内蒙古自治区扎赉特旗人民法院刑事判决书（2019）内2223刑初199号公诉机关扎赉特旗人民检察院。被告人郑涛，出生于内蒙古自治区通辽市科尔沁区。辩护人关永成，内蒙古典鉴（霍林郭勒）律师事务所律师。扎赉特旗人民检察院以扎检刑诉〔2019〕174号起诉书指控被告人郑涛犯诈骗罪，于2019年7月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扎赉特旗人民检察院指派检察员马占山出庭支持公诉，被告人郑涛及其辩护人关永成到庭参加诉讼。现已审理终结。扎赉特旗人民检察院指控，1、被告人郑涛2016年开始从被害人马玉宝借钱做信用卡垫付业务，承诺给付高额利息。截止2017年上半年郑涛从马玉宝借款累计80万元，承诺每月给付马玉宝6万元利息，截止2017年7、8月份，马玉宝多次讨要本金，郑涛均以没钱搪塞不予给付，郑涛合计给付马玉宝利息20万元；2、2017年初，被告人郑涛同样以做信用卡垫付业务为由，向被害人张宇借款累计100万元，承诺每月给付利息10万元；2017年9、10月份郑涛又从张宇处借款100万元，借款累计200万元，承诺每月给付利息15万元。在给付部分利息后，声称信用卡垫付赔钱，而拒绝给付本金，郑涛合计给付张宇利息130.944万元。3、2017年7、8月份，被告人郑涛与马玉宝合伙建鸵鸟厂，在9、10月份以同样的方式及条件在张宇不知道郑涛与马玉宝已经合伙建厂的情况下，又与张宇合伙建同一鸵鸟厂，张宇用借款200万元的利息（郑涛没有给付）60万元投资，开始建厂。后郑涛以买鸵鸟没钱为由骗取张宇20万元，得款后郑涛将此款挪作他用。4、2018年2、3月份，被告人郑涛以替他人还贷款为由从张宇处借款60万元，得款后郑涛将此款挪作他用。被告人郑涛在被害人多次讨要借款时，到通辽市躲避隐藏，后被侦查机关抓获归案。公诉机关当庭出示了受案登记表、立案决定书、户籍证明、违法犯罪记录查询结果单、银行交易记录、合同等书证、证人孙洪波、韩黎光等人证言、被害人张宇、马玉宝的陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为被告人郑涛以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物合计269.056万元，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人郑涛对公诉机关指控的事实无异议，辩称其不构成诈骗罪。其辩护人关永成的辩护意见是，被告人郑涛的行为系有效的民事行为，没有非法占有的目的，不构成诈骗罪。经审理查明，1、2016年，被告人郑涛以为他人垫还信用卡从中挣取手续费为由陆续向被害人马玉宝借款，累计借款80万元时，被告人郑涛承诺每月给付被害人马玉宝6万元利息。被告人郑涛共给付被害人马玉宝利息20万元。2017年7月至8月份，被告人郑涛未能按期给付被害人马玉宝利息，被害人马玉宝多次向被告人郑涛索要借款本金80万元，被告人郑涛以垫还信用卡业务亏损为由未予偿还，被害人马玉宝实际损失金额为60万元。2、2017年初，被告人郑涛以为他人垫还信用卡从中挣取手续费为由陆续向被害人张宇借款，累计借款达100万元时，被告人郑涛承诺每月给付被害人张宇利息10万元。到2017年9至10月份，被告人郑涛继续向被害人张宇累计借款达100万元。被告人郑涛承诺每月以200万元为本金向被害人张宇支付利息15万元。至2018年5月止，被告人郑涛共给付被害人张宇利息134.5万元，后被告人郑涛以信用卡垫还业务亏损为由未支付本金及利息。被害人张宇实际损失金额为65.5万元。3、2017年7至8月份，被告人郑涛为偿还欠被害人马玉宝债务，与被害人马玉宝口头协商合伙养殖鸵鸟，约定由被害人马玉宝先行投资，由被告人郑涛实际经营。同年9至10月份，被告人郑涛为偿还欠被害人张宇的债务，以同样的理由又与被害人张宇口头协商合伙养殖鸵鸟，商定被害人张宇用被告人郑涛欠被害人张宇200万元借款的利息（2018年1月至4月）60万元投资。经营期间，被告人郑涛无钱购买鸵鸟，被害人张宇给被告人郑涛20万元用于购买鸵鸟。被告人郑涛未正常经营该鸵鸟场，被告人郑涛将张宇所付的20万元挪作他用。4、2018年2至3月份，被告人郑涛以替他人偿还贷款挣取手续费为由，向被害人张宇借款60万元，后被告人郑涛将此款用于偿还个人债务，至案发未偿还被害人张宇。另查明，被告人郑涛在被害人马玉宝和张宇多次要求其偿还借款后，其到通辽市躲避藏匿，后被公安机关抓获归案。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实，足以认定。1、受案登记表、立案决定书，证实2018年11月21日被害人张宇报案至扎赉特旗公安局，扎赉特旗公安局于2018年11月27日立案侦查。2、户籍证明，证实案发时被告人郑涛已达刑事责任年龄。3、违法犯罪嫌疑人基本情况登记表、刑事案件违法犯罪记录查询单，证实被告人郑涛于2011年因涉嫌诈骗罪被扎赉特旗公安局刑事拘留后被取保候审。4、抓获经过，证实郑涛于2018年11月在通辽市科尔沁区绿太阳市场泉旺商贸被扎赉特旗公安局民警抓获。5、地类情况说明，证实鸵鸟养殖基地现状及土地利用情况。6、中国农业银行银行卡交易明细清单，证实张宇尾号7867农行卡2016年1月1日至2018年12月5日与郑涛及其妻子叶宏娟的交易情况。7、扎赉特旗科牧兴农养殖有限公司法定代表人信息，董事、监事、经理信息，股东（发起人）出资情况，关于增加注册资本及修改公司章程的股东会决议，公司章程，公司创立股东会决议，投资入股协议书，营业执照，证实2017年8月5日郑涛妻子叶宏娟与马玉宝、马玉明合伙投资成立扎赉特旗科牧兴农养殖有限公司，于2017年9月13日取得营业执照，经营范围为鸵鸟养殖、销售、禽类屠宰；肉制品及副产品加工、销售；农业观光服务；冷库服务。8、扎赉特旗辰辉鸵鸟养殖专业合作社第一次成员设立大会纪要，章程，关于法定代表人、理事、执行监事的任职决定，农民专业合作社成员出资清单，农民专业合作社成员名册，企业机读档案登记资料，营业执照，证实2018年1月24日，扎赉特旗辰辉鸵鸟养殖专业合作社经第一次成员设立大会选举产生理事长叶宏娟，理事叶宏娟、郑磊、郑涛，执行监事宋淑琴。该合作社于2018年1月30日设立，经营鸵鸟养殖、销售等，注册资本50万元，投资人郑昌生出资2万元、郑涛出资2万元、郑磊出资2万元、叶宏娟出资42万元、宋淑琴出资2万元。法定代表人为叶宏娟。住所地为扎赉特旗音德尔镇红卫村小温德尔屯。9、扎赉特旗农村信用合作联社银行卡交易记录，证实2018年1月31日自郑涛尾号5633卡内向叶宏娟尾号2574农行卡内转账40万元。10、扎赉特旗工商银行银行卡交易明细，证实张宇尾号8641工行卡2017年9月18日给郑涛尾号6194包商银行卡汇款10万元。郑涛尾号6194包商银行卡于2017年12月1日转给张宇工行8641卡内1.8万元，2018年5月5日转3万元。11、扎赉特旗农业银行银行卡交易明细，证实2016年7月5日至2018年4月26日，自郑涛、叶宏娟账户给张宇转账情况。12、证人孙洪波证言，证实2017年7月，郑涛要购买其在音德尔镇红卫村小温德尔屯北侧的房屋，用于建鸵鸟厂，口头协议90万元，约定2018年元旦付清。截至2017年8月，郑涛共给其25万元，郑涛投入建设大概10万元。2018年9月，因郑涛没给全部购房款，其与郑涛签定房屋买卖合同，约定2019年2月1日给付全款，如不给付其有权将房屋和院子收回。2018年11月，院子里有好多人因合伙养殖鸵鸟的事发生争吵。13、证人张浜浜证言，证实自2015年开始，其与郑涛一直有经济往来。2018年3月份左右，郑涛因去河北购买鸵鸟向其借款15000元。14、证人周昆证言，证实2016年至2018年，其与郑涛互相借钱，郑涛有一个鸵鸟厂，郑涛向其借几次钱买鸵鸟或买鸵鸟饲料。15、证人何鑫证言，证实2018年5月7日，郑涛因偿还包商银行贷款向其借款4万元，承诺一个星期还，后郑涛一直未还，2018年10月份，其让郑涛写一张4万元的欠条。16、证人叶宏娟证言，证实其与郑涛于2015年离婚，但一直共同生活。其共有四张银行卡，工行卡尾号4496、农行卡尾号2574，包商银行卡尾号4351，郑涛在建设银行办的卡尾号8617为鸵鸟厂的对公账户，四张卡都是郑涛用。郑涛与马玉宝建鸵鸟厂，听说还不上张宇的利息，给张宇入股了。扎赉特旗辰辉鸵鸟养殖专业合作社是郑涛用其名字注册的。不清楚谁是实际投资人。17、证人张海军证言，证实其系张宇叔叔，张宇投资和郑涛共同管理音德尔镇红卫村处的鸵鸟场。其从2017年11月至2018年7月在鸵鸟场喂鸟和干其他杂活。郑涛用钱给张宇打电话，张宇建场花钱了。2018年3月31日，其和郑涛在北京延庆买了50只鸵鸟，郑涛自己在葫芦岛买11只，郑涛和绰勒老园头生态园处以每只8000元买了8只，死了1只，拉回来7只。买鸵鸟是张宇花的钱。18、证人张冠宝证言，证实其帮郑涛联系孙洪波在红卫村的房屋卖给郑涛建鸵鸟厂，价格是90万元。其把齐齐哈尔的孙福堂介绍给郑涛认识，孙福堂给郑涛建的鸟舍，听说连工带料20多万元。19、证人胡孝旭证言，证实2017年，郑涛帮其还过1万元的信用卡，其给郑涛200元手续费。郑涛在其处买过一台P**机。后来郑涛在其处买8只鸵鸟，每只8500元，2018年10月份，因郑涛没给钱，其将鸵鸟拉回。20、证人孙福堂证言，证实其通过张冠宝认识郑涛，2017年9月份，其给郑涛在音德尔镇红卫村修建12间鸵鸟舍，郑涛给其22.41万元，还给其1.59万元让其帮着找旗领导办扶贫推广鸵鸟的事，后来没有办成。21、被害人马玉宝陈述，证实2016年7月份，郑涛帮其垫还一次信用卡，看见过几个POS机。慢慢熟悉后，郑涛说其做信用卡垫还业务需要资金周转，向其借款，共计借款80万元，郑涛陆续给其利息20万元。2017年7、8月份，郑涛想与其合伙投资建鸵鸟厂，其给郑涛转账45万元，用于购买地皮，10月份，其给郑涛打井钱1万元。2017年底，郑涛购买鸵鸟60只，又在老园头生态园处买几只大鸵鸟。后来其感觉不对劲，便向郑涛要钱，郑涛称连同先前的80万元都投资建厂了。后来郑涛去了通辽，其去喂鸟时，见张宇说是和郑涛合伙办厂的，与张宇聊天后知道，郑涛和张宇说了同样的话，其和张宇都被郑涛骗了。郑涛做信用卡业务时，其弟弟马玉明的信用卡郑涛帮还过。22、被害人张宇陈述，证实2016年郑涛办理信用卡垫还业务。2017年，郑涛因做信用卡垫付业务资金周转不开，其借给郑涛100万元，至2017年6、7月，郑涛共给其利息52万元，郑涛以信用卡垫付为由累计向其借款一共200万元，借款累计100万时承诺每个月向其支付10万元利息，借款累计至200万元时承诺每个月向其支付15万元利息。2017年10月至11月的一天，郑涛说在音德尔镇工业园区花90万元购买地皮，建鸵鸟厂，建完厂去旗政府立项目，政府给拨钱，让其合伙，口头商定其投钱，郑涛经营管理，其共给郑涛60万元用于买地皮和鸵鸟。郑涛回通辽后，其发现郑涛也与马玉宝合伙建厂。2017年11月份左右，郑涛说给乡下老百姓还包商银行的贷款，能挣钱，许诺给其高额报酬，其又给郑涛拿钱60万元，郑涛一共骗其320万元，如果给的52万元算作本金，还欠其268万元。23、被告人郑涛供述，证实2016年开始，其累计向马玉宝借钱80万元，每月给马玉宝6万多元的利息。2016年底，其累计向张宇借钱200万元，用于信用卡垫付业务，其承诺每月给张宇10万元的利息，达到200万元借款时承诺每个月给张宇15万元的利息。其妻子叶宏娟的银行卡实际由其使用，偿还利息的方式是通过叶宏娟的农行卡及其本人的包商银行支付。信用卡垫付时用的POS机已经被扔了。2017年6月份左右，其与马玉宝合伙做养殖鸵鸟生意，马玉宝以每个月的利息及自己12万元出资共计45万元投资。后期因马玉宝退出经营，其后来又和张宇合伙做该养殖鸵鸟生意。张宇以200万元为本金的60万元利息及于2018年4月投入的20万元投资购买鸵鸟、建厂，其把这钱用于做信用卡垫还业务及鸵鸟项目审批送礼、喂养鸵鸟及工人开支。2018年初，其以给他人在包商银行偿还贷款为名向张宇借款60万元，该款被其偿还个人债务及挪作他用。后因垫付信用卡业务亏钱，其给马玉宝打了80万元的欠条，给张宇打了320万元的欠条。2018年5月，建设鸵鸟场时，其联系何鑫找铲车干过活，又向何鑫借款4万元为一个人偿还包商银行的贷款，一个星期后那个人把贷款拿出来给其3000元好处费，其没有将钱还给何鑫，为别人偿还贷款。辩护人当庭出示微信支付交易明细，证实2016年7月至2018年被告人郑涛与马玉宝、张宇的微信支付交易明细。本院认为，被告人郑涛以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物205.5万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人郑涛犯诈骗罪的罪名成立。关于公诉机关指控的犯罪数额，因被害人张宇利用未实际取得的60万元利息投资不能认定被告人郑涛的诈骗犯罪数额，故应认定被害人张宇实际遭受的经济损失为145.5万元，被害人马玉宝实际遭受的经济损失为60万元。因其犯罪行为给被害人造成的损失,应责令其退赔。被告人郑涛及辩护人提出的无罪辩护的理由与查明的事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑涛犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金50万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月28日起至2030年11月27日止。罚金于本判决发生法律效力后五日内一次性缴纳。）二、责令被告人郑涛向被害人马玉宝退赔60万元，向被害人张宇退赔145.5万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向兴安盟中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 梁丽波审判员 忠 耐审判员 白玉林 二〇二〇年六月二日书记员 刘红玉适用法律条款（节录）：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴其味无穷得责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。刑事审判庭联系电话：（0482）666****