福建省莆田市荔城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0304刑初146号 公诉机关福建省莆田市荔城区人民检察院。 被害人陈某1，女，1985年9月5日出生，汉族，住福建省莆田市秀屿区。 被告人陈剑清，男，1988年12月3日出生于福建省莆田市，汉族，文盲，务工，住所地福建省莆田市秀屿区，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月4日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现羁押于莆田市第一看守所。 辩护人钟静怡、朱慧琳，福建思阳律师事务所律师。 福建省莆田市荔城区人民检察院以荔检公刑诉〔2020〕32号起诉书指控被告人陈剑清犯诈骗罪，于2020年3月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。福建省莆田市荔城区人民检察院指派检察员杨微微、检察官助理林甄出庭支持公诉，被告人陈剑清及其辩护人钟静怡，被害人陈某1到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省莆田市荔城区人民检察院指控： 2017年下半年的一天，被告人陈剑清在莆田市荔城区××街道××村××号诚和商行认识了被害人陈某1。双方结识后，被告人陈剑清便策划以假黄金抵押借款诈骗陈某1的钱财。被告人陈剑清先是在莆田市秀屿区上塘珠宝城以每条20多元的价格购买了多条黄金装饰品，再于2018年起，谎称该黄金饰品为真黄金，抵押给陈某1，骗取陈某1钱款合计人民币（下同）296976元。被告人陈剑清将上述所得钱款用于赌博并挥霍。 2019年7月4日，莆田市公安局荔城分局民警在莆田市荔城区镇××街道××小区抓获被告人陈剑清。 公诉机关指控上述事实，向本院移送了相关证据，认为被告人陈剑清以非法占有为目的，骗取他人财物，共计296976元，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人陈剑清对指控的金额有意见，辩称第一次5万，第二次5万，第三次10万，钱其拿去赌博了。 辩护人提出以下辩护意见：1.指控被告人陈剑清以假黄金作为抵押诈骗证据不足。2.本案应当以被告人陈剑清编造理由骗取借款的第一次和第三次共计15万元认定诈骗数额，已经还款的利息等应当抵扣。3.被告人陈剑清系初犯，建议从轻处罚。 经审理查明：2017年下半年的一天，被告人陈剑清在莆田市荔城区××街道××村××号诚和商行认识了被害人陈某1。后被告人陈剑清在莆田市秀屿区上塘珠宝城以每条20多元的价格购买了多条假黄金装饰品。 2018年3月4日，被告人陈剑清虚构他人需要借款，并有黄金项链作为抵押，从中赚取利差，骗取陈某17万元。该笔款项被告人陈剑清支付利息1050元。 2018年3月14日，被告人陈剑清采取相同的诈骗手段骗取陈某110万元。该笔款项被告人陈剑清支付利息1800元。 2018年3月26日，被告人陈剑清采取相同的诈骗手段骗取陈某15万元。该笔款项被告人陈剑清支付利息750元。 2018年4月8日，被告人陈剑清采取相同的诈骗手段再次骗取陈某1通过平安普惠贷款的5万元。该笔款项被告人陈剑清支付本金及利息2300元。 另，被告人陈剑清通过陈某4的支付宝分别于2018年3月23日转账给陈某13300元，于2018年3月29日转账给陈某117000元，于2018年6月20日转账给陈某11000元，共计21300元。 被告人陈剑清将上述所得钱款用于赌博并娱乐挥霍。 2019年7月4日，莆田市公安局荔城分局民警在莆田市荔城区镇××街道××小区抓获被告人陈剑清。 上述事实，有下列经举证、质证的证据证实： 1、书证 （1）抓获经过，证实2019年7月4日，莆田市公安局荔城分局民警在莆田市荔城区镇××街道××小区抓获被告人陈剑清。 （2）户籍证明、常住人口基本信息、违法犯罪经历查询情况表等，证实被告人陈剑清案发时已成年；无违法犯罪经历；被害人陈某1、证人胡某等人的基本身份信息情况，具有作证资格。 （3）接受证据清单，陈某1提供的：福建省贵金属和珠宝玉石产品质量监督检验中心测试报告，证实陈某1委托鉴定的样品金属成分定性分析：主要成分为铜、锌、镍，表面覆盖金层。 盛世百威保险柜一个，疑似金项链一包，共九条。保险柜和金项链均经过陈剑清的指认。 手机截图：借条，证实2018年3月14日，陈剑清作为借款人向陈某1借款10万元；手机短信截图：证实银行催款短信以及陈某1要求陈剑清还钱。平安普惠截图，证实陈某1在平安普惠贷款5万元，起息日是2018年4月9日。 （4）刑事照片，证实陈某1指认抵押的假黄金项链、被告人陈剑清指认假黄金项链及保险柜、被害人陈某1的精品店。 （5）调取证据通知书，陈某4建设银行、陈某2建设银行、陈某1农业银行、陈某1农村商业银行的交易记录、支付宝交易记录，证实：                            时间                       资金交易记录                               2018.3.3                       陈焕琴6217001840000862153建行转账存入5万元到陈焕英6236681840002295060建行卡                               2018.3.4                       陈焕英6236681840002295060建行卡转账存入5万元到6230366104006692953陈焕英农商行卡                               2018.3.14                       陈焕英6230366104006692953农商行转入10万后卡取10万元。                               2018.3.26                       陈焕英6228480698791516876农行卡柜面现支3.2万元                               2018.4.8                       陈焕英平安普惠贷款5万元到账后转进陈焕英6222480698791516876农行卡                （6）福建省贵金属和珠宝玉石产品质量监督检验中心测试报告，证实侦查机关送检的样品编号：（2019）ZBW272-（2019）ZBW280经过检测，总重量为797.565克，金属成分定性分析：主要成分为铜、锌、镍，表面覆盖金层。 2、被害人陈某1的陈述：2017年下半年，其认识一个经常来诚和商行买东西的顾客，是秀屿区平海镇同村的男子叫陈剑清。因为看他比较有经济实力经常开豪车、带金饰品手表在其店里出入，就问陈剑清有没有生意可以合作。他就吹嘘他拼多多淘宝生意做得很好而且他老婆（情人）开了两间美容院。今年二月份，他就开始向其借钱表示生意上需要资金周转。其刚开始没有答应并说没有钱可以借给他，他就提出拿黄金做抵押。其后来是分批次给他钱的。第一次是自己信用卡套现及向姐姐陈某2借款，一共是7万元，5万元是其姐姐陈某2于2018年3月3日转账到建行卡中，第二天再转账到农商行卡，再补2万元现金给陈剑清的。第二次是其表姐黄秀娥2018年3月14日打款10万到其农商行中，后来被陈剑清骗去取现金后给陈剑清。第三次是自己的农行卡于2018年3月26日在农行柜台取款3.2万元，其再凑现金1.8万元，一共5万元，也是给陈剑清现金的。第四次是在平安普惠中贷款5万元给陈剑清。这笔钱是贷款到账后2018年4月8日转入其农行卡中。当天取现金后给陈剑清的。还有信用卡兴业银行1.4万元，农行5188元，共计19188元。支付的利息，其中平安普惠的5万元，他支付了1个月利息2300元。表姐黄秀娥的10万元，他支付了1个月共1800元利息。那笔7万元的，他支付了1个月利息共1050元。那笔5万元的他也是支付了1个月利息共750元。后陈剑清借款的利息不支付了，其就开始怀疑陈剑清的经济实力。后面他连其电话也不接了，微信、电话等所有联系方式都拉黑了，其就怀疑黄金饰品有问题，于是后来就拿去鉴定发现陈剑清给的黄金饰品都是假的。 胡某原来和陈剑清是朋友，和胡某聊天的过程中得知，陈剑清之前有叫胡某去购买一批假的黄金首饰说要拿去骗人，但是胡某没有答应陈剑清，后来也不知道陈剑清是从何处购买的假黄金。陈剑清让其在宝胜小区租赁了一个单间专门用来放这个保险柜的黄金。2018年5月1日陈剑清说他儿子在住院，急需用钱，其通过转账给他1.1万元。 3、证人证言 （1）证人陈某2的证言，证实：2018年上半年的一天，其妹妹陈某1向其借钱，说有人要放东西抵押在陈某1那里，陈某1要再借款给别人，她自己的钱不够，故找其借钱凑。后来其通过建行手机银行转账5万到陈某1的卡里。她有说这个借钱的人是同村人，外号叫“阿呀”。出事的时候，陈某1才告诉其说对方是用假的黄金抵押给她骗她的钱。 （2）证人黄某的证言，证实：陈剑清是其舅舅的儿子。前几个月，陈某1到其昌达汽车服务中心店铺，哭着说陈剑清用假黄金诈骗她的钱，网上贷款的钱也被陈剑清骗了，向亲戚借的钱都被陈剑清诈骗了，信用卡也被陈剑清拿去刷卡套现也不还款了，陈剑清利息也不交了，她还要去替陈剑清交利息，其说你难道不知道陈剑清的为人，你们都是同村人。 （3）证人胡某的证言，证实：陈剑清是其姐夫的哥哥。2017年10月份的一天，陈剑清有让其帮忙购买假黄金，但被其拒绝了。当晚，其在莆田市第九中学附近碰到陈剑清。他就再问说步行街没有卖的话，涵江那里去看下是不是有卖假金项链，他在追一个女孩子，想买假黄金自己戴用于装逼，好骗那个女生。其说没空就没帮他去买。2018年8月份，陈某1打电话问其陈剑清在哪里，其跟陈某1说金项链应该是假的。陈剑清没做什么正当的生意。跟陈某1在一块的那段时间是肯定没有做电商跟美容店的。陈剑清有在陈某1商行喝茶时跟陈某1吹嘘过他做淘宝、拼多多等生意，但实际上陈剑清根本没有做电商及美容店。 （4）证人袁某的证言，证实：2018年7月15日，其公司有在宝胜小区一商行帮女客户开过一个保险柜，这个女客户说忘记保险柜密码了，但是她手上有钥匙。看到保险柜里有一包类似黄金的东西。 （5）证人陈某3的证言，证实：陈剑清是其大哥，还有个二哥叫陈某4。陈剑清、陈某1有到其店里让其帮忙登录，查询平安普惠贷款额度是否有5万元，其登录进去后发现平安普惠的贷款还没申请成功，根本就没有额度，就没有申请。陈剑清没有从事淘宝生意、指甲店生意。他是个文盲，电脑哪里懂得操作，他也没有做指甲店生意。他这两三年好像什么都没做。 （6）证人陈某4的证言，证实：其是陈剑清的弟弟，陈剑清告诉其不是诈骗，是借钱。其办理的建行卡、支付宝账户都给了陈剑清用，建行卡绑定了支付宝账户。因为陈剑清是个文盲，其才帮他办理，具体用途是什么人其也不清楚。陈剑清没有从事淘宝生意、美容店生意，一直是在工地做木板的。 （7）证人陈某5的证言，证实：其是陈剑清的父亲，陈剑清跟陈某1在莆田合开一家茶叶店。其知道陈某1在控告陈剑清诈骗的事情。其从侄儿陈某7那了解到陈剑清与陈某1因借贷产生纠纷，其就找陈某1想解决这事情，陈某1要求陈剑清还她二十多万元钱，最后也协商同意归还二十几万元，并要求陈某1去公安机关撤案，但公安机关不同意撤销案件，其和陈某1对还款事情最后就没有谈拢。 （8）证人陈某6的证言，证实：其跟陈剑清以前是男女朋友关系，现在是普通朋友关系。2017年六、七月份认识的，陈剑清就一个普通人，没有一块做生意，也没印象陈剑清有驾驶一辆奔驰小车。 （9）证人陈某7的证言，证实：其是陈剑清堂哥，与陈某1认识，都是同村人。陈剑清有告诉其，向陈某1借款的情况：第一次借款5万元，第二次借款5万元，第三次借款10万元。陈剑清经济情况很糟糕，整天没做什么事情了。以陈剑清的经济收入，他肯定没有奔驰车，即使有开奔驰车也肯定是借的或者租赁的。一批假黄金的事情原来其不知道，后来叔叔陈某5找陈某1调解这件事的时候，陈某1有提到假黄金项链的事情，其不知道这个情况，打电话问陈剑清，他在电话中说没有这回事，让其不要理这件事情，他自己处理。 4、辨认笔录，陈某2可以辨认出陈剑清（“阿呀”）；陈某1可以辨认出陈剑清。 5、视听资料 接受证据清单，被害人陈某1提供的录音光盘，陈某1与被告人陈剑清、被告人陈剑清表弟、胡某等人的通话录音，证实被告人陈剑清对欠款27万元，没有异议，也承认借钱和黄金存在关系，并不让被害人把黄金拿出来。 6、被告人陈剑清的供述和辩解：2017年下半年的一天，老家的一个朋友带其到陈某1的位于莆田市荔城区××街道××村旁的精品店去喝茶。在聊天的过程中，才知道陈某1跟其是同村的。当天晚上，其就约陈某1到原莆田市××门原生态按摩店去按摩。当晚我们就发展成为情人关系了。后来其就经常到她的店里去喝茶。2018年3、4月份，其就搬过去跟她一块住了。夏天的时候，其搬了一个保险柜放在她的租住处。过了约一周，其从宿舍拿了假黄金放到保险柜中，当初陈某1也在宿舍内，她也看到我放了假黄金在保险柜中。假黄金价项链一条价值20多元。其在上塘珠宝城的一家店铺购买的。在搬过去跟她一块住以前，其就骗她说一个朋友要借款，可以借款给他，从中挣利息。第一次陈某1拿了5万块给其去放利息。她是拿5万元现金。第二次其说资金周转困难，直接向她借款5万元。第三次其骗她说要开一家典当行，让她投资10万元，自己也投资10万元，合伙来经营。她被骗就拿了10万元现金给其投资。还有一些是零碎的，有时候在外面吃饭喝酒，就让她转账，每次几千块到一万，陈某1是通过微信转账的，这些钱大约有五六万。其还有用陈某1的信用卡，她一张交通银行的信用卡其拿到堂哥陈志生的汽车美容店去刷卡套现了6000元。所有的钱都被其吃饭喝酒唱歌玩六合彩花了。赌六合彩输了有十几二十万。第一笔的骗她借款5万元，其都还款了，每月连本带利还1.85万元，还了3个月。 辩护人向法庭提交了：1.支付宝交易信息截图；欲证明被告人陈剑清通过陈某4支付宝向陈某1还款21300元。2.六六禧珠宝发票两张，欲证明陈剑清买了两条项链给被害人。经质证，被害人认为21300元是陈剑清说要1万现金去拿茶叶，其他是陈剑清在其店里买的物品，项链是陈剑清拿给其换，其就把脖子上的拿给陈剑清。公诉人认为被害人的陈述更加客观，对于辩护律师所提供的支付宝还款记录，公诉人建议采信被害人陈述。 本院经审查认为，1.支付宝交易信息截图与在案的支付宝交易电子数据、银行流水能够相互印证，虽然21300元是否是偿还涉案诈骗款项不清楚，被告人以及被害人只是提到其中一笔1万元是偿还诈骗款项的，但按照有利于被告人的原则，认定被告人陈剑清通过陈某4支付宝向陈某1转账的共计21300元依法在涉案款项中予以扣除。2.对于珠宝发票，首先发票体现的是陈某6的名字，且被害人对此也进行了合理的解释，考虑到被告人与被害人之间的特殊关系，该证据与本案诈骗没有关联性，不予采信。 针对控辩双方提出的相关控辩意见，评判如下： （一）关于本案被告人陈剑清是否以假黄金作为抵押诈骗的问题。经查，被告人陈剑清对保险柜及假黄金项链均进行了指认，也承认是自己放置在被害人住处，录音中也能证实假黄金与借款有关，结合被害人陈述的听胡某说陈剑清之前有叫胡去买假的黄金首饰骗人，该陈述也得到证人胡某证言印证。故在案证据可以证实被告人陈剑清以假黄金作为抵押进行诈骗的事实。综述，辩护人该部分辩护意见，不予采纳。 （二）关于本案诈骗数额的问题。公诉机关另外指控的信用卡消费1.4万元以及被害人转账给被告人的1.1万元。经查：被害人陈述该1.1万元是2018年5月1日陈剑清说他儿子在住院，急需用钱，其通过转账给他1.1万元。根据目前在案证据，无法证实该部分金额和信用卡消费的款项与本案被告人利用假黄金抵押借款有关联性，无法证实被告人有虚构事实、隐瞒真相，故对该部分金额本院依法不认定为诈骗金额。对于被告人陈剑清转账给陈某1的共计21300元，按照有利于被告人的原则，在诈骗数额中予以扣除。对于被告人陈剑清辩解的“第一笔骗的5万元，都还款了，每月连本带利还1.85万元，还了3个月”，该辩解没有客观的证据相互印证，且被害人也予以否认，故对该辩解不予采信。对于被害人陈述的被告人已经归还的利息共计5900元，该部分事实公诉机关遗漏，未予以扣减，本院依法在诈骗金额中予以扣除。辩护人关于涉案金额不当部分有理的辩护意见予以采纳。 本院认为，被告人陈剑清以非法占有为目的，多次采用假黄金抵押的方法骗取被害人财物共计人民币242800元，数额巨大，其行为侵犯公私财物的所有权，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控的诈骗数额不当，予以纠正。据此，根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人陈剑清犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月4日起至2025年7月3日止；罚金限从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）。 二、责令被告人陈剑清退赔给被害人陈某1人民币242800元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曾荣汉 人民陪审员  郑绍平 人民陪审员  宋益清 二〇二〇年六月十九日 书 记 员  蔡欢欢 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。