福建省惠安县人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）闽0521民初1846号 原告：林清娘，女，1969年1月3日出生，汉族，住福建省惠安县。 委托诉讼代理人：郭云程、连晓旻，北京盈科（泉州）律师事务所律师。 被告：王顺昌，男，1985年10月17日出生，汉族，住福建省泉州市鲤城区。 委托诉讼代理人：张景华、梅国龙，上海柏年（泉州）律师事务所律师。 被告：泉州市世贸中心大酒店有限公司，住所地福建省泉州市丰泽街中段煌星大厦主楼，统一社会信用代码91350500717308790M。 法定代表人：王进星，该公司执行董事兼总经理。 原告林清娘与被告王顺昌、泉州市世贸中心大酒店有限公司(以下简称世贸酒店)民间借贷纠纷一案，本院于2020年4月7日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。 原告林清娘向本院提出诉讼请求：1、被告王顺昌立即偿还原告林清娘借款本金1400000元及从2019年4月起至实际清偿之日止按月利率2%计算利息（暂计至起诉之日为336000元）；2、被告王顺昌偿付原告为实现上述债权支出的律师代理费30000元；3、原告有权将被告世贸酒店位于丰泽区【泉房权证丰泽区（丰）字第201004906号】、煌星大厦东区裙楼220【泉房权证丰泽区（丰）字第201004925号】、煌星大厦东区裙楼278【泉房产证丰泽区（丰）字第201004922号】和煌星大厦中区主楼ＺＢ1【泉房权证丰泽区（丰）字第201004909号】四处不动产以拍卖、变卖或者折价后所得的价款优先受偿前述债务。4、由被告承担本案全部的诉讼费用。事实和理由：2018年1月17日，王顺昌向林清娘借款500000元，并签订《抵押借款合同》1份，合同约定：借款月利率3%，借款期限两年，世贸酒店所有的位于丰泽区【泉房权证丰泽区（丰）字第201004906号】房产为债务设定抵押担保并办理抵押登记。还款期限届满后，两被告仍未偿还借款本息。同年3月28日，王顺昌向林清娘借款300000元，并签订《抵押借款合同》1份，合同约定：借款月利率3%，借款期限五年，世贸酒店所有的位于丰泽区【泉房产证丰泽区（丰）字第201004922号】房产为债务设定抵押担保并办理抵押登记。同年5月8日，王顺昌再次向林清娘借款600000元，并签订《抵押借款合同》1份，合同约定：借款月利率3%，借款期限五年，世贸酒店所有的位于丰泽区煌星大厦中区主楼ＺＢ1【泉房权证丰泽区（丰）字第201004909号】房产为债务设定抵押担保并办理抵押登记。借款后，王顺昌仅偿还上述三笔借款的利息至2019年3月。经林清娘多次催讨，被告仍未履行偿还本息义务。现部分借款已到期，部分借款虽未到期但是林清娘有权要求被告提前偿还借款及相应利息。 被告王顺昌辩称：一、根据林清娘提供的3份《抵押借款合同》不难看出林清娘为职业放贷人团伙的成员之一，因为3份合同都有明确的合同编号，一般情况下，个人之间签订的合同不会存在编号。二、本案的实质是“套路贷”等诈骗犯罪行为。以庄焕团和林清娘为首的恶势力犯罪团伙（下称该团伙）对王顺昌（含王晓琳、王晓瑜、施能培，下同）实施“套路贷”等诈骗犯罪行为，目的是企图侵占王顺昌以及世贸酒店的资产。该团伙为掩盖“套路贷”等犯罪行为，化整为零，仅针对某部分或某个环节，以民间借贷为由，已分别向不同法院提起诉讼，其中丰泽区法院2起、思明区法院3起。以上5起案件，一审法院均认定存在涉嫌隐匿实际出借人、制造走账流水、虚增债权债务等涉嫌刑事犯罪的行为，并裁定驳回起诉，将案件移送公安机关。厦门思明法院3起案件该团伙上诉到厦门市中级人民法院，均被驳回上诉，维持原裁定。三、本案不是独立的案件。林清娘通过庄焕团介绍与王顺昌认识之后，该团伙以威胁、诱骗和强行交易等方式，前后分三笔形成本案1400000元所谓“借款”。事实上，该团伙完全控制王顺昌的银行卡、网银U盾和密码，在每一笔借款当日，款项一到王顺昌账户，该团伙便马上全部转出至庄焕团账户，共计转出1341000元。所谓“借款”并非实际的借款，是该团伙实施一系列隐匿实际出借人、制造资金走账流水、虚增债权债务等“套路贷”诈骗犯罪行为中所涉及的巨额资金中的一小部分。四、本案应当裁定驳回起诉，并将有关材料移送公安机关。林清娘与庄焕团等合伙，采取了一系列有组织的行为，以达成隐匿实际出借人、制造资金走账流水、虚增债权债务，获取不当得利的目的，该行为符合“套路贷”的特点，涉嫌刑事犯罪。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，并将有关材料移送公安机关或检查机关。综上，请求驳回林清娘的全部起诉，将本案移送公安机关。 被告世贸酒店未作答辩。 经审理查明，2018年1月17日，林清娘与王顺昌签订合同编号为20180011015《抵押借款合同》1份，主要内容为：王顺昌向林清娘借款500000元，借款期限两年即2018年1月17日起至2020年1月16日止，月利率3%，按月付息；世贸酒店以位于丰泽区【泉房权证丰泽区（丰）字第201004906号】房产为本合同项下借款提供担保。王顺昌在借款人栏上签名，丙方（抵押人）栏上盖有“泉州市世贸中心大酒店有限公司”字样的印章。同日，王顺昌出具借条1份，主要内容为“向林清娘借到现金人民币500000元”，王顺昌在借款人栏上签名，担保人栏上盖有“泉州市世贸中心大酒店有限公司”字样的印章。2018年1月17日，林清娘向王顺昌开设于建设银行的账户（账号62×××34）汇入借款500000元，该账户当日即向庄焕团转账500000元。2018年1月23日，办理了上述房产的抵押登记。 2018年3月28日，林清娘与王顺昌签订合同编号为201800302501《抵押借款合同》1份，主要内容为：王顺昌向林清娘借款300000元，借款期限五年，即2018年3月28日起至2023年3月27日止，月利率3%，按月付息；世贸酒店以位于丰泽区【泉房权证丰泽区（丰）字第201004925号】房产为本合同项下借款提供担保。王顺昌在借款人栏上签名，丙方（抵押人）栏上盖有“泉州市世贸中心大酒店有限公司”字样的印章。同日，王顺昌出具借条1份，主要内容为：“向林清娘借到现金人民币300000元”，王顺昌在借款人栏上签名，担保人栏上盖有“泉州市世贸中心大酒店有限公司”字样的印章及王顺昌的签名。2018年3月28日，林清娘向王顺昌开设于建设银行的账户（账号62×××34）汇入借款300000元，该账户当日即向庄焕团转账249000元。2018年4月3日，办理了上述房产的抵押登记。 2018同年5月8日，林清娘与王顺昌签订合同编号为201800508《抵押借款合同》1份，主要内容为：王顺昌向林清娘借款600000元，借款期限五年，即2018年5月8日起至2023年3月7日止，月利率3%，按月付息；世贸酒店以位于丰泽区【泉房权证丰泽区（丰）字第201004925号】、丰泽区煌星大厦中区主楼ＺＢ1【泉房权证丰泽区（丰）字第201004909号】房产为本合同项下借款提供担保。王顺昌在借款人栏上签名，丙方（抵押人）栏上盖有“泉州市世贸中心大酒店有限公司”字样的印章。同日，王顺昌出具借条1份，主要内容为：“向林清娘借到现金人民币600000元”，王顺昌在借款人栏上签名，担保人栏上盖有“泉州市世贸中心大酒店有限公司”字样的印章及王顺昌的签名。2018年5月8日，林清娘分别向王顺昌开设于建设银行的账户（账号62×××34）汇入借款500000元、100000元，该账户当日即向庄焕团分别转账500000元、92000元。2018年5月15日，办理了上述房产的抵押登记。 本院经审查认为，林清娘虽然提供了《抵押借款合同》、《借条》、银行转账明细作为证据，但是林清娘没有与借款人王顺昌就本案借款期限、利息等内容进行协商，而是由庄焕团与王顺昌进行协商确定，林清娘直至办理房产抵押登记手续时才与王顺昌见面；同时三笔借款在2018年11月前的利息一直由庄焕团或杜春芳支付，不符合常理。而且案涉三笔借款即500000元、300000元、600000元林清娘通过庄焕团介绍出借给王顺昌并汇入王顺昌银行账户的当日王顺昌即向庄焕团转账500000元、249000元、592000元。庭审中，林清娘陈述与庄焕团除了买卖房屋外，没有其他经济往来,而其后出具的情况说明又陈述庄焕团还向其借款，存在前后陈述自相矛盾。综上分析，本案存在涉嫌隐匿实际出借人、制造资金走账流水、虚增债权债务等获取不正当利益的“套路贷”诈骗犯罪。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”。因此，本案裁定驳回起诉，移送公安机关，通过公安机关侦查是否构成犯罪，如经法定程序认定不构成犯罪，双方可再通过民事诉讼程序解决纠纷。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉解释》第二百零八条第三款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定如下： 驳回林清娘的起诉。 案件受理费20694元，由林清娘预缴，予以退回。 如不服本裁定，可在本裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于泉州市中级人民法院。 审判员 孙 莉 二〇二〇年六月二十九日 书记员 张 璐 速录员 曾艺璇 附本案引用的主要法律条文： 《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审 判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉解释》第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。 需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。 立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。