福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初960号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人蒋春玲，女，1985年7月5日出生，汉族，大专文化，户籍所在地广西壮族自治区南宁市兴宁区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月9日被抓获并临时羁押于广西南宁市第一看守所，2020年1月11日被刑事拘留，2020年2月15日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人徐晓明，广西骏扬律师事务所律师。 辩护人刘丽瑜，福建凯泉律师事务所律师。 被告人吕福文，男，1969年12月23日出生，壮族，大专文化，户籍所在地广西壮族自治区南宁市江**。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月5日被抓获，次日被刑事拘留，同年6月13日被变更强制措施为取保候审，2020年6月5日本院决定继续取保候审，同日由广西壮族自治区南宁市公安局江南区分局执行。现在家。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉[2020]119号起诉书指控被告人蒋春玲犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人吕福文犯非法提供信用卡信息罪，于2020年6月5日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉。被告人蒋春玲及辩护人徐晓明、刘丽瑜，被告人吕福文到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2018年5月份以来，被告人蒋春玲在广西壮族自治区南宁市直接联系陶缘缘（已判决）或者通过陶缘缘向被告人吕福文、开卡人卢某收买到配套有Ｕ盾、密码以及绑定的手机号码等信息资料的信用卡共计7张，后进一步非法提供给其上家梁杰冠、“表弟”（另案处理）。其中，被告人蒋春玲直接向陶缘缘收买信用卡1张，通过陶缘缘收买到被告人吕福文以及开卡人卢某名下信用卡各2张，剩余2张信用卡是由被告人吕福文无偿从其母亲陆某处获取，后在对方不知情的情况下，通过陶缘缘进一步非法提供给被告人蒋春玲。嗣后，上述信用卡中吕福文名下的广西北部湾银行信用卡（卡号尾数3909）收取到电信诈骗被害人王某在晋江辖区内被人以“网络赌博”的方式诈骗走的部分赃款人民币40000元。 2019年6月5日，被告人吕福文在广东省肇庆市被抓获归案。2020年1月9日，被告人蒋春玲在广西壮族自治区南宁市华强派出所被抓获归案并在其处查获到用于联系作案的华为牌手机一部。 公诉机关认为，被告人蒋春玲收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人吕福文非法提供他人信用卡信息，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人蒋春玲、吕福文归案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚；二被告人自愿认罪认罚，可以依法从宽处罚。建议对被告人蒋春玲在有期徒刑三年至四年的幅度内判处刑罚，并处罚金。对被告人吕福文在有期徒刑六个月至九个月的幅度内判处刑罚，并处一万元以上三万元以下罚金。公诉机关提供了证人王某、陆某、卢某的证言，同案人陶缘缘的供述，被告人吕福文、蒋春玲的供述，抓获及破案经过、违法犯罪记录查询情况说明、临时羁押证明、户籍证明、人员基本信息、银行账户信息及交易明细、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片、银行卡账号信息记录纸、资金流向图、提取笔录及微信支付交易明细、微信截图、工作说明，辨认笔录及照片等证据证实。 被告人蒋春玲、吕福文对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人蒋春玲的辩护人提出如下辩护意见：1.坦白且认罪认罚；2.预交罚金；3.初犯且没有获利。综上，建议对被告人蒋春玲从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，在被告人吕福文处查扣到涉案尾号7806银行卡1张。被告人吕福文从中非法获利人民币1000元。在案件审理过程，被告人吕福文自愿退赔王某的经济损失人民币40000元并向本院预交罚金人民币10000元、退出违法所得人民币1000元。被告人蒋春玲向本院预交罚金人民币20000元。 本院认为，被告人蒋春玲的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，被告人吕福文的行为构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人蒋春玲、吕福文归案后如实供述自己的罪行，是坦白，予以从轻处罚；被告人蒋春玲预交罚金，予以酌情从轻处罚；被告人吕福文退出违法所得并预交罚金，予以酌情从轻处罚；被告人吕福文自愿赔偿诈骗被害人的部分经济损失，予以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人提出被告人蒋春玲系坦白、认罪认罚、预交罚金、初犯、没有获利的辩护意见，予以采纳，其余辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人蒋春玲犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月9日起至2023年1月8日止。罚金已缴纳。） 二、被告人吕福文犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人吕福文向本院退出的违法所得人民币1000元，予以没收并上缴国库。 四、被告人吕福文向本院退出的人民币40000元，依法发还王某。 五、查扣在案的涉案尾号7806银行卡1张（未随案移送），由扣押机关晋江市公安局依法处理；查扣在案的作案工具华为牌手机一部（未随案移送），由扣押机关晋江市公安局予以没收并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈晓颖 人民陪审员  张进兴 人民陪审员  林婉珍 二〇二〇年六月三十日                            本件与原本核对无异                书记员林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。