云南省昆明市西山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）云0112刑初524号公诉机关昆明市西山区人民检察院。被告人王成兴，男，1962年7月7日出生，汉族，初中文化，无业，湖北省汉川市人，户籍所在地:湖北省汉川市。2019年4月10日因本案被刑事拘留；同年5月17日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。辩护人浦伟，云南唯真律师事务所律师。被告人王志刚，男，1986年10月15日出生，汉族，小学文化，无业，湖北省汉川市人，户籍所在地：湖北省汉川市。2019年4月18日因本案被刑事拘留；同年5月17日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。辩护人栾全富，云南唯真律师事务所律师。被告人王棉光，男，1961年3月18日出生，汉族，初中文化，无业，湖北省汉川市人，户籍所在地：湖北省汉川市。2019年5月29日因本案被刑事拘留；同年7月5日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。辩护人杨吉林，云南义成律师事务所律师。昆明市西山区人民检察院以西检公诉刑诉[2019]1890号起诉书指控被告人王成兴、王棉光犯诈骗罪及被告人王志刚犯诈骗罪、敲诈勒索罪向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，于2020年4月27日在本院17号法庭公开开庭审理了本案，昆明市西山区人民检察院指派检察员杜秀莲出庭支持公诉。被告人王成兴及其辩护人浦伟、被告人王志刚及其辩护人栾全富、被告人王棉光及其辩护人杨吉林等到庭参加了诉讼。庭审中，三被告人未申请回避。本案经合议庭评议，现已审理终结。公诉机关指控：一、诈骗犯罪事实：2013年4月,被告人王成兴与他人共同出资成立了昆明恒昌经济信息咨询有限公司，期间以个人名义对外发放小额贷款。2015年8月，被告人王成兴与被告人王棉光共同出资注册成立“昆明壁美商贸有限公司”（公司实际经营地址昆明市西山区），并由被告人王成兴担任法定代表人，被告人王棉光担任监事。2014年至2018年期间，被告人王成兴、王棉光、王志刚等人凑资从事小额放贷业务，并通过报纸及网络以公司名义发布提供小额贷款广告，吸引急需资金的被害人熊某、庄某、刘某1、龚某、赵某1、郭某、曹某、刘某2、钱某1、刘某3、赵某2等人联系借款。被告人王成兴、王棉光、王志刚等人与各被害人签订借款合同或借条，要求各被害人签署个人信息、家庭地址等以及条件苛刻的借款须知，并先行扣除首月利息及考察费、服务费等高额费用，致使被害人实际只能拿到合同或借条上的部分金额。在被害人未如期还款时，三被告人虚增其债务，要求被害人重新出具借条，并采用起诉、上门催收、堵门锁、泼油漆等方式催收，肆意制造违约后收取高额罚息、逼迫被害人签署虚高金额的借条，诈取各被害人钱财。二、敲诈勒索犯罪事实：2016年5月27日，被害人孙某为赎回抵押在微贷网的车辆，向另案处理的王卫刚借款人民币25000.00元。扣除相关费用后，被害人孙某实际借款本金人民币22500.00元。次日，被害人找到另一家贷款公司借款，用于归还王卫刚的借款。期间，王卫刚得到对方通知后，被告人王志刚带领王某2、王**华（均另案处理）强行将被害人孙某从昆明市盘龙区时代俊园带至西山区东方玉龙鞋城，收走手机，对其进行殴打，逼迫其写下5万元的借条及委托处理车辆的相关协议。经鉴定，被害人孙某的伤情为轻微伤。针对上述指控，公诉机关当庭出示以下证据证实：三被告人供述、证人证言、报案材料及被害人陈述、鉴定意见、扣押物品清单以及抓获到案经过、银行交易明细、记账本等证据。公诉机关认为，被告人王成兴、王志刚、王棉光以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，处十年以上有期徒刑，并处罚金。同时，被告人王志刚以非法占有为目的，采用暴力威胁的方式逼迫他人签订数额虚高的借条，其行为又触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人王志刚在判决宣告以前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九之规定，应当数罪并罚。在共同诈骗犯罪中，三被告人作用相当，不宜区分主、从犯。在共同敲诈勒索犯罪中，被告人王志刚系从犯，可比照主犯从轻、减轻处罚。被告人王棉光归案后如实供述犯罪事实，具有“坦白”从轻情节。据此，特提起公诉，请依法惩处。针对公诉机关指控的事实、罪名及当庭出示的证据，三被告人及其辩护人发表如下辩护意见：1、被告人王棉光及其辩护人对指控的事实、罪名均不持异议，且辩称：被告人王棉光认罪认罚；在共同诈骗犯罪中系从犯，比照主犯从轻、减轻处罚；归案后如实供述犯罪事实，具有“坦白”情节，故请求法院对其从轻、减轻处罚。2、被告人王成兴辩称：其未借钱给被害人熊某，而其他被害人通过电话、网络等方式向其借款属实，均按规定收取利息、考察费等费用，且借款过程未使用隐瞒、欺骗手段，未使用堵锁眼、泼油漆等威胁方式催收借款；其以个人名义经营小额贷款，公司未参与该项业务，被告人王志刚、王棉光未参与各被害人借款行为，二人不应承担个人贷款的相应责任。3、被告人王志刚对公诉机关指控诈骗罪罪名不持异议，但辩称其仅参与公诉机关指控部分诈骗犯罪事实，不应对全部诈骗犯罪事实承担刑事责任；对公诉机关指控其犯敲诈勒索的证据不持异议，但其未参与被害人孙某的借款行为，仅受王卫刚邀约将被害人带回办公地点。因此，公诉机关指控其犯敲诈勒索罪不成立。4、被告人王成兴、王志刚辩护人均对公诉机关指控罪名不持异议，但辩称指控十一起诈骗事实证据不足，涉案金额不清，应根据“有利于被告人原则”，对被告人从轻、减轻处罚；另辩称被告人王志刚其在诈骗、敲诈勒索犯罪中起次要、辅助作用，可从轻减轻处罚，同时具有“坦白”、“认罪认罚”等从轻、从宽处罚情节。故请求法院对二被告人从轻、减轻处罚。经审理查明：2013年4月,被告人王成兴等人成立“昆明恒昌经济信息咨询有限公司”，而对外以个人名义经营“小额贷款”业务。2015年8月，被告人王成兴、王棉光为合伙经营“小额放贷”业务，共同出资注册成立“昆明壁美商贸有限公司”（公司实际经营地址：昆明市西山区），二人分别担任法定代表人、监事，以公司名义向各报纸、网络发布广告。被害人熊某、庄某、刘某1、龚某、赵某1、郭某、曹某、刘某2、钱某1、刘某3、赵某2等人因急需借款周转，便通过广告联系被告人王成兴等人，被告人王成兴、王棉光、王志刚等人以个人名义与各被害人签订事先拟定的借款合同或借条，填写个人信息、借款须知等借款资料，且借款本金须含先行扣除首月利息及考察费、服务费等虚高费用。期间，被告人王成兴、王棉光、王志刚等人以“肆意制造违约收取高额罚息”、“上门堵门锁、泼油漆”、“起诉”等方式，不断逼迫被害人虚增债务，诈取财物。现查明诈骗、敲诈勒索犯罪事实如下：一、诈骗犯罪事实：1、2015年8月，被害人熊某搜索网络，向网贷公司工作人员王卫刚（另案处理）借款人民币30000.00元，扣除相关费用后，实际到手借款本金17000.00元。2016年5月份，被害人熊某未能按时归还借款，王卫刚便安排被告人王志刚以及另案处理的王**华、王天勇等人将其强行留在公司，逼迫其归还部分借款后再次签署“借款本金计人民币4万元”借条一张及其车辆抵押协议。后被告人王志刚及王卫刚多次逼迫无偿还能力的被害人熊某签署虚高本金借条。2017年12月，王卫刚持上述借条诉至昆明市官渡区人民法院，被害人熊某被迫履行了还款义务。扣除实际借款金额后，三被告人诈取被害人熊某虚高金额计人民币342100.00元。2、2014年至2018年间，被害人庄某因急需借款周转，通过“都市时报”联系被告人王成兴后，被告人王成兴带领被告人王志刚、王棉光到其住处进行考察后，先后五次借款共计人民币50000.00元。扣除相关利息、考察费后，被害人庄某实际到手借款本金人民币40000.00元。前四次，在被告人王成兴言语威胁下，均按期还本付息。扣除实际借款金额后，三被告人诈取被害人庄某虚高金额计人民币30400.00元。3、2016年10月至11月份，被害人刘某1呈因急需资金周转，通过百度搜索联系被告人王成兴、王志刚，并向其借款人民币10000.00元。扣除相关费用后，被害人刘某1呈实际拿到借款本金5800.00元。后被害人刘某1呈听取被告人王志刚意见，准备向另一网贷公司借新款还其旧款时，被告人王志刚称被害人借款违约，当日索要并结清双倍还款，最后赔偿被告人一方经济损失计人民币7000.00元。扣除实际借款金额后，三被告人诈取被害人刘某1呈虚高金额计人民币11200.00元。4、2015年11月份，被害人龚某因急需资金周转，向被告人王成兴借款人民币20000.00元，被告人王棉光带人考察后，实际支付借款本金人民币15000.00元。2018年7月份，被告人王成兴以借条过期为由，要求被害人龚某重新出具“借款人民币24000.00元”的借条。后被告人王成兴、王棉光见被害人龚某未按时还款，便电话、发门口照片等方式催收。扣除实际借款金额后，三被告人诈取被害人龚某虚高金额共计人民币12500.00元。5、2012年至2017年间，被害人赵某1通过春城晚报联系做“小额贷款”业务的被告人王成兴，先后四次借款共计人民币275000.00元。扣除相关费用后，被害人赵某1实际到手借款本金人民币229000.00元。期间，被告人王成兴、王棉光见被害人赵某1无法偿还，便要求其重新出具借条，导致本息累加至人民币40余万元，后被害人赵某1将其名下大众帕萨特轿车抵押还款。扣除实际借款金额后，三被告人诈取被害人赵某1虚高金额共计人民币686380.00元及一辆帕萨特轿车（鉴定价值人民币70000.00元）。6、2017年11月，被害人郭某通过58同城先后两次向被告人王成兴等人各借款人民币20000.00元。被告人王成兴、王志刚带人考察，并扣除相关费用后，实际到手借款本金人民币33000.00元。后被告人王成兴得知被害人在还款期间向另一小贷公司贷款时，肆意认定被害人郭某违反行规，并索要罚款。扣除实际借款金额后，三被告人诈取被害人郭某虚高金额共计人民币8200.00元。7、2017年1月份，被害人曹某通过百度搜索向被告人王成兴等人借款人民币30000.00元。扣除相关费用后，实际到手借款本金人民币20000.00元。后被害人曹某未如期还款，被告人王成兴、王志刚等人上门催款。扣除实际借款金额后，三被告人诈取被害人曹某虚高金额共计人民币85200.00元。8、2015年3月至2017年12月，被害人刘某2通过都市时报先后两次向被告人王成兴等人借款共计人民币3500.00元。扣除考察等费用后，实际到手借款本金人民币27000.00元。被害人刘某2未如期还款，被告人王成兴带、王志刚、王棉光强行将被害人带至东方玉龙鞋城1010室，要求当天还款。扣除实际借款金额后，三被告人诈取被害人刘某2虚高金额共计人民币24500.00元。9、2014年10月至2015年5月，被害人钱某2经人介绍，先后两次向被告人王成兴借款共计人民币56000.00元，扣除相关费用后，实际到手借款本金人民币43600.00元。后被害人钱某2逾期还款，被告人王成兴、王棉光等人采用“堵锁眼”、“泼油漆”等催收方式，并收取罚息。扣除实际借款金额后，三被告人诈取被害人钱某2虚高金额共计人民币79200.00元。10、2017年2月至2017年11月，被害人刘某3通过58同城向被告人王成兴借款人民币20000.00元，扣除考察等费用后，实际到手借款本金人民币13000.00元。被害人刘某3逾期还款，被告人王志刚等人电话威胁，称要“上门”催收。扣除实际借款金额后，三被告人诈取被害人刘某3虚高金额共计人民币17360.00元。11、2014年9月至2015年10月，被害人赵某2因资金周转，向被告人王成兴等人借款人民币120000.00元，扣除相关费用后，实际到手借款本金人民币93000.00元。后被害人赵某2到期无法归还,为偿还欠款利息，向被告人王棉光等人再次出具三张借条，合计借款人民币60000.00元，实际到手借款本金人民币11000.00元。被害人赵某2再次未及时还款，被告人王成兴等人以“上门堵锁眼”等方式催收。扣除实际借款金额后，三被告人诈取被害人赵某2虚高金额共计人民币362000.00元。上述事实，有经当庭质证、认证的以下证据证实：一、综合证据（一）报案材料、受案登记表，证实：2016年5月29日、2018年5月29日，被害人孙某、熊某等人因向昆明恒昌经济信息咨询有限公司（地址：昆明市西山区）借款过程中，被威胁、殴打。其中被害人熊某被威胁写下借条，索要利息、违约金等费用，被起诉至官渡区人民法院。昆明市公安局西山分局接警后立案侦查。（二）抓获经过等证据，证实：2019年4月10日至2019年6月3日，昆明市公安局西山分局、武汉市公安局洪山区分局等地民警依法抓获本案涉案人员王成兴、王志刚、王棉光等人。（三）涉案“昆明恒昌经济信息咨询有限公司”、“昆明壁美商贸有限公司”工商登记等资料，证实：①“昆明恒昌经济信息咨询有限公司”于2013年4月9日成立，法定代表人王成兴，经营范围：经济信息咨询，商务信息咨询，企业管理咨询。②壁美公司于2015年8月24日成立，经营范围：国内贸易、物资供销，法定代表人王成兴。（四）被害人陈述、辨认笔录以及借、还款记录等书证1、被害人熊某陈述、辨认笔录以及借、还款记录等书证（1）被害人熊某陈述，证实：2015年8月，我因需资金周转，便通过网上搜索，向王卫刚借款人民币30000.00元。扣除一个月利息人民币3000.00元、考察费人民币10000.00元，手续费人民币3000.00元后，我得到实际借款计人民币17000.00元。2015年底，当我归还本息时，王卫刚说年后再说。2016年5月，王卫刚等人却说我违约还款，不让我出办公室，并索要翻倍违约金。因此，我被逼偿还借钱人民币23000.00元，并另写借条（借款人民币40000.00元）。后王卫刚强行收走我的雪佛兰轿车的行车证、登记证、车钥匙，并写了抵押协议抵押。后受到威胁每月还给他们利息4000.00元，且反复写八次借条，合计借款人民币408000.00元。（2）被害人熊某辨认出：12号照片男子王成兴是贷款公司的老板；16号男子王志刚、43号男子王卫刚等人在东方玉龙鞋城5楼505办公室逼其写借条的人；32号男子王棉光主要跟我接触的人。（3）被害人熊某向公安机关提供的银行交易流水等书证，证实：2015年8月1日至2017年4月，其向借款人王卫刚借款、转账还款、取现等事实。2、被害人庄某陈述、辨认笔录以及借、还款记录等书证（1）被害人庄某陈述，证实：2014年至2018年1月，我因急需资金周转，先后五次向昆明市寺街口玉龙鞋城10楼的王成兴借款人民币10000.00元，约定利率二分。扣一个月利息及考察费各人民币1000.00元后，我实际到手借款本金人民币8000.00元，实际支付前四次本息分别为人民币21000.00元、14000.00元、21000.00元、23000.00元。第五次还款7000.00元后，还差本息12000.00元。2019年2月份，王成兴打电话催我还钱，我说前后已还利息50000.00元，现没钱还了。王成兴威胁我考虑后果，之后打电话我就没接了。（2）被害人庄某辨认出：12号照片男子王成兴是借款给自己并威胁自己的人；16号照片男子王志刚、32号照片王棉光是东方玉龙鞋城小贷公司的工作人员，也威胁过自己。（3）被害人庄某向公安机关提供的还款记录等证据，证实：2018年7月15日至2019年2月25日，被害人庄某七次向王成兴微信账号“诚信天下”转利息共计人民币7000.00元；被告人王成兴于2016年2月20日向被害人庄某出具收条，注明：“收到庄某借款1万元，本金已还清”，并附有截图等事实。3、被害人刘某1呈陈述、辨认笔录以及借、还款记录等书证（1）被害人刘某1呈陈述：2016年10月份，我向昆明市方玉龙鞋城1010号贷款公司借款。王成兴、王志刚接待我。签完借款人民币10000.00元的资料，就被他们收走。后扣除平台服务费、保证金、考察费及第一期的利息人民币4800.00元后，我实际到手借款本金人民币5800.00元。2016年11月中旬，借款还没到期，他们又叫我向王曙光、王某2等人贷款公司借款，王曙光、王某2审核我身份证后，就说我已在其他公司办过贷款。而王志刚、王成兴反说我违反了合同条款，要求双倍还钱，派人跟着，不准报警。我姐姐为了结此事，跟对方协商后，最后赔偿人民币7000.00元。（2）被害人刘某1呈辨认出：12号照片男子王成兴是自己将钱还清后出具收条并签名的人；16号照片男子王志刚是借钱给自己，并介绍自己到另外一家公司借款之后以违约为由要求双倍还款，威胁自己。（3）被害人刘某1呈向公安机关提供借、还款记录等书证，证实：2016年11月24日，被告人王成兴收到被害人刘某1呈还借款人民币12000.00元，借款已全部还清等事实。4、被害人龚某陈述、辨认笔录以及催款记录等证据（1）被害人龚某陈述，证实：2015年11月，我到昆明市方玉龙鞋找王成兴贷款公司借款人民币20000.00元，约定利息2000.00元／月。王棉光等人到我家考察，并扣除信息咨询费、上门考察费和第一个月的利息后，王绵光实际借给我现金人民币15000.00元。2018年7月份，王成兴说之前写的借条过了追诉时间，约我到公司重新写一张借条，要求我再还款人民币24000.00元以了结借款。后王绵光、王成兴不断威胁我还款。2019年4月11日，王成兴的媳妇用王成兴的号码打给我，说王成兴因为赌博被抓了，我欠的钱不用还了，叫我不要乱说话。（2）被害人龚某辨认出：12号王成兴照片此男子就是借款公司的老板，后来催款以及发其家门照片进行威胁；20号照片男子王棉光是跟我签贷款合同的人。（3）被害人龚某微信催款记录等证据，证实：被告人王成兴微信向其催款的内容提到“如果龚某不来找自己，自己就去她家找，还发了龚某家门口的照片”等事实。5、被害人赵某1陈述、辨认笔录（1）被害人赵某1陈述，证实：2012年至2015年，我三次向王成兴的贷款公司借款分别为人民币20000.00元、80000.00元、150000.00元。扣除第一个月的利息和考察费后，我每次实际到手借款本金为人民币16000.00元、73000.00元、120000.00元，到最后本息累加至人民币450000.00元。2015年底，我共还给王成兴人民币300000.00元，还差他150000.00元。2016年又因滚利至借款人民币40多万元了，我就用一辆大众帕萨特汽车抵押给了王成兴抵了70000.00元（车落朋友马忠勇的名字）、还款人民币20000.00元到王成兴农村信用社的户头。王成兴再让我写一张“借款人民币400000.00元”的借条后，他同意不再利滚利了。2017年我又找王成兴借款人民币25000.00元，扣除利息和考察费后，我实际到手借款本金人民币20000.00元，我只还了5000.00后就再也没还过了。贷款公司的王棉光电话催款过。（2）被害人赵某1辨认出：8号照片男子王成兴就是贷款公司的老板，19号照片男子王棉光是小贷公司的股东。6、被害人郭某陈述、辨认笔录以及借催还款记录等证据（1）被害人郭某陈述，证实：2017年11月16日，我需资金周转，便通过58同城上找到“联系人王师”的贷款公司。贷款公司王成兴、王志刚等人来家考察后，我向他们借款人民币20000.00元。扣除第一个月的利息、手续费后，我实际到手借款本金为人民币16000.00元。王志刚故意对我说他们有几间房子是用来关那些不及时还钱的人。后我就按约还款至王志刚提供的建行账号。2017年11月16日，我又向王志刚借款人民币20000.00元，扣除第一个月利息及手续费，我实际到手借款本金人民币17000.00元。后王成兴知道我网搜了另一家小贷公司，说我违反了他们的行业规定，要罚款人民币5000.00元。今年2月3日，我才把所有的欠款都还给王成兴。催收的过程中没有使用威胁、恐吓、殴打等手段。（2）被害人郭某辨认出：8号照片男子王成兴，19号照片男子王志刚就是借钱给自己的人。（3）被害人郭某向公安机关提供被告人王成兴微信账号为“诚信天下”以及借款申请表、借条和还款记录截图、收条照片等证据。7、被害人曹某陈述、辨认笔录以及借催还款记录等证据（1）被害人曹某陈述，证实：2017年1月22日，我百度搜到王成兴的小额贷款公司，地址在昆明市。我带着王成兴到店及家里考察后，王成兴同意借款人民币30000.00元。扣除保证金、押金、考察费后，我实际到手借款本金人民币20000.00元，后每个月还3000.00元利息。2018年10月份，王成兴因我还不出钱，就带人到店上要钱，我去哪就跟着我。我在他索款人民币10000.00元后就没还钱了。（2）被害人曹某辨认出：8号男子照片王成兴就是借钱给自己，带人去餐馆闹事的人；19号照片男子王志刚就是跟着王成兴来催债的人。（3）被害人曹某向公安机关提供自制还款详细记录以及给被告人王成兴微信转账、催款截图等证据。8、被害人刘某2陈述、辨认笔录（1）被害人刘某2陈述，证实：2015年3、4月份，我通过“都市时报”联系昆明市寺街的东方玉龙鞋城1010室的王成兴，借款人民币20000.00元。扣掉利息、考察费1000.00元后，我实际到手借款本金人民币15000.00元，要求每月还利息人民币2000.00元。期间，王成兴同意缓一个月还款。但本金到期当天，王成兴又叫人将我带到办公室，打了我两巴掌，逼我当天还本金及油钱。后来我又向王成兴借款人民币15000.00元，但实际到手借款本金人民币12000.00元，还本金人民币5000.00元后，要求每个月还利息人民币1000.00元。我没签借款合同，只填了一份借款人的资料。（2）被害人刘某2辨认出：12号照片男子王成兴就是借钱给自己的人；16号照片男子王志刚和32号照片男子王棉光就是到车场将自己强行带至东方玉龙鞋城并逼自己还钱的人。9、被害人钱某2陈述、辨认笔录等证据（1）被害人钱某2陈述，证实：2014年10月10日，我通过朋友向昆明市寺街原东方玉龙鞋城王成兴的小贷公司借款人民币19000.00元，约定月利息是10%。扣除一个月利息、考察费后，我实际到手借款本金人民币16600.00元。我支付利息至2015年2月份，并转账人民币10000.00元至王成兴账户。2015年5月份，我再次向王成兴借款人民币30000.00元，加上之前欠款，出具“人民币37000.00元”的借条一张，实际到手的借款本金人民币27000.00元，每月支付利息3700.00元，因逾期三次，被收取罚息人民币11100.00元，家门被堵锁眼，喷油漆。2017年3月21日，王成兴让王棉光到我家要账时，我一次性还款人民币35000.00元，又用现金还款人民币2000.00元后就两清了。我还款主要通过银行转账、ＡＴＭ机存款和现金等方式。（2）被害人钱某2辨认出：8号男子王成兴就是借钱给自己的人，还不上时还让人到自己家堵过锁眼、喷过油漆；19号男子王棉光是贷款公司的人，还到自己家要过钱。10、被害人刘某3陈述等证据，证实：2017年2月初，我通过58同城向昆明市寺街金帝富士王成兴“恒昌经济信息咨询公司“借款人民币20000.00元。扣除考察费、服务费共计人民币7000.00元后，我实际到手借款本金人民币13000.00元。2017年8月23日，我被王志刚电话告知逾期，被威胁转账支付罚金人民币8000.00元至王志刚账户。我共归还人民币29360.00元。11、被害人赵某2陈述、辨认笔录以及借催还款记录等证据（1）被害人赵某2陈述，证实：2014年9月份，因我父亲做手术急需用钱，到昆明市方玉龙鞋城10楼借款人王成兴办公地点，两次各借款人民币60000.00元。扣除考察费、第一个月利息、保证金等费用后，实际到手借款本金分别为人民币45000.00元、48000.00元，均出具借条为六万元。后我每月支付利息人民币12000.00元。2015年9月，我与父亲找到王成兴共还款人民币120000.00元，并当面把借条及收条撕掉，让我重写一张“借款3万元，利息每月3000.00元借款人王棉光”的欠条。2015年10月28日、12月2日，我还不出钱，王成兴先后叫我写一张“向王棉光借款人民币1万元、2万元”的借条各一张，但实际到手借款为人民币3000.00元、8000.00元现金。我又欠了王成兴本金人民币60000.00元，并每月付利息人民币6000.00元。2017年1月，因我没有及时支付本金，他们两次到我位于南亚第一城星河苑1幢2单元1104室去堵门锁，用木头插入锁芯用胶水粘住，并发图片给我。2017年2月20日我凑齐钱还完，后王成兴才把我写的借条、收条、还款协议书、房产证复印件等借款资料给我。我共借本金人民币120000.00元，共还款人民币384000.00元，加上罚息、考察费等费用共计人民币400000.00元。（2）被害人赵某2辨认出:8号照片男子是王成兴、19号照片男子是王棉光。（3）被害人赵某2向公安机关提供借、催、还款等证据，证实：2015年9月5日至2016年12月3日，被害人赵某2先后八次通过银行、微信等方式转账至被告人王成兴共计人民币32000.00元。（五）被告人的供述：1、被告人王成兴供述，证实：2013年，我跟王新顺合伙注册“恒昌经济信息咨询有限公司”。地址：昆明市；我是该公司法人，经营内容：商务咨询和经济信息咨询等。我们主要在58同城、百姓网、赶集网上发布信息，做工程或贷款的人可联系我们。对于贷款金额大客户，我们会介绍给平安、明而信等其他公司，收取2%的信息介绍费。2015年，我注销该公司后，又与堂兄王棉光共同出资成立“昆明壁美商贸有限公司”，注册资金人民币100万元，每人实际出资人民币40多万元，各自占股50%。公司法人也是我，王棉光是公司监事，经营至2018年4月，“昆明壁美商贸有限公司”主要做家用电器。我做小额信贷也没有成立专门的公司，王志风和王棉光没有参与小额信贷。小额信贷的行规：我们到借款人考察工作、收入、住房、车子等情况，如果放款，会扣除一到两个月的利息直接给借款人现金，月利息是一角；借款5万元以上的签订借款合同，少的不签合同，且合同由我们保管，按2%收取违约金，通过电话、家属等形式联系还钱。我总共向庄某、龚某、刘某1呈等几十人发放过贷款。我的微信名是“诚信天下”，微信号是×××。我和王棉光做民间借贷，主要是我。我和儿子王志刚关系不好就他做他的，我做我的。2016年，王卫刚就搬走了，以前可能做过民间借贷。民警从我位于的住处查获了十四本账本，都是我记录客户借钱还钱的流水账等情况。被告人王成兴依法辨认出：8号照片男子王绵光是“壁美商贸有限公司”的股东。2、被告人王志刚供述，证实：2017年至2018年3月，我在昆明时间的贷款，即扣除两个月的利息后借款给对方，约定的利息10%／月。我通常会考察借钱人状况。如果借款人不还钱，我会打电话跟他们协商或向法院起诉。我一个人做贷款，没有成立过公司，借条上的金额就是借款金额。找我借款的人都是通过微信转账还款，我的微信号就是手机号199××××3380，绑定了建行卡。我没有跟王成兴一起做过贷款，不清楚他的公司的情况，只是会去串门。民警出示从王成兴住处搜查到的相关账本，其称不知道是谁记的，也没有见过这些账本。3、被告人王棉光供述，证实：2014年7月，我来昆明没找到合适地点做餐饮生意，便与老乡王成兴各出人民币170000.00元做小额信贷生意，约定收益平分。2015年，我们注册成立“昆明壁美商贸有限公司”，且经营民间借贷，王成兴是法人。办公地点：昆明市。我们在58同城、春城晚报上做广告。主要由王成兴联系、考察借款人。借款要先扣除考察费及第一个月的利息，利息在6分至1角不等。如果借款人到期还不出钱，我就去对方家里或者电话催收。因2016年底回老家了，我不清楚借款人熊某、庄某、钱某2、刘某2、赵某1、龚某等人是否还清。借款人是否还清、逾期等均由王成兴对接。期间，龚某还款人民币800元到我的建行卡上。我在合伙期间仅收回人民币15万元。我与王成兴都记过账，但不知道民警查获王成兴住处的相关账本是谁记的。（六）证人陈某、王某1等人证言，证实：王成兴开的小额贷款公司在东方玉龙鞋城10楼。（七）搜查笔录、扣押清单及指认笔录1、民警依法搜查昆明市寺街金帝富士1509室，并提取、拍照、扣押室内涉案借款资料、账本、银行卡、长刀、Ｕ盘、棒球棍、伸缩棍等物证；被告人王成兴对上述扣押物品进行指认。2、民警依法查获被告人王成兴、王绵光、王志刚等人放置入昆明市寺街金帝富士1509室内借款、账本等资料，证实：①借款凭证、诉讼材料等证据，证实被告人王成兴、王绵光、王志刚等人为借款债权人；②账本记载“股份投资记账簿王成兴”、“王成兴与王棉光各投入42万元”、“公司股份协议”等事实，并详细载明被害人熊某、庄某、刘某1、龚某赵某1、郭某、曹某、刘某2、钱某1、刘某3、赵某2等人的借还款记录以及收取利息的情况；③被害人赵某1购置“帕萨特”轿车的资料及相关诉讼材料；④被害人龚某的借还款资料，出借人为王绵光与王成兴。（八）其他书证1、民警依法查询被告人王成兴、王志刚、王绵光等人涉案银行卡交易明细等证据，证实：①2018年4月10日至2018年9月17日，被告人王棉光尾号7559的建行卡先后三次收到被害人龚某转账款，共计人民币4900.00元。②2014年7月7日至2017年9月29日，被告人王成兴尾号7814的建行卡先后收到：被害人赵某1转账款共计人民币21200.00元；被害人钱某2转账款共计人民币3700.00元；被害人赵某2转账共计人民币9000.00元；被害人曹某转账人民币2700.00元。③被告人王成兴银行账户与王棉光、王志刚等人均有款项往来记录。2、民警依法查询被害人龚某，刘某2银行账户交易明细等证据，证实:2015年11月13日，被告人王成兴尾号7814建行账户转账人民币15000.00元至刘某2账户。3、昆明市官渡区人民法院（2017）云0111民初10439、10440号民事判决书等裁判文书，证实：①昆明市官渡区人民法院分别判决熊某偿还王卫刚借款人民币126000.00元、人民币40000.00元，并按合同约定的2%支付月利息以及按银行贷款年利率4.75%支付利息；②昆明市官渡区人民法院（2017）云0111财保58号、59号民事裁定书作出查封熊某名下的房产的裁定。4、户口证明等证据，证实：被告人王成兴、王志刚、王棉光作案时已成年，具有完全刑事责任能力。二、敲诈勒索犯罪事实2016年5月27日，被害人孙某为赎回在微贷网作抵押的车辆，向王卫刚（另案处理）借款人民币25000.00元。扣除相关费用后，被害人孙某实际到手借款本金人民币22500.00元。次日，被害人考虑后，准备向另一贷款公司借款归还此次借款。王卫刚得知此事后，带领被告人王志刚等强行将被害人孙某从本市盘龙区时代俊园带至东寺街东方玉龙鞋城办公室，殴打被害人孙某，逼迫被害人写下“借款5万元”的借条及委托处理车辆的相关协议。经鉴定，被害人孙某的伤情为轻微伤。以上事实，当庭质证、认证的以下证据证实：（一）被害人孙某报案材料、陈述：2016年5月27号，我到昆明市西山区，向王卫刚借款人民币25000.00元用于赎回在微贷网抵押的车辆（ＡＬ6Ｑ63）。先行扣除利息、手续费等费用，我实际到手借款本金人民币21500.00元。因微贷网赎车款发生变化，就将款还了，并支付王卫刚服务费用人民币1000.00元，王卫刚也当面撕毁了借款合同。后在王卫刚劝说下，我同意赎回车，王卫刚又把我还款人民币22500.00元钱，再次借给我，并补签借款合同。次日，我觉得王卫刚是黑道上的人，想找另一网贷公司借款，该公司用我的身份证查询完后，就把我控制在办公室，电话通知王卫刚。于是王卫刚就带着三个男子把我带到他们公司，对我进行殴打到失去知觉，逼我跪在地上，威胁要我连本带利当天给人民币50000.00元，不要报警。否则会牵扯家人。我被迫签了欠款5万元的合同车辆过户协议等。我直到5月29号才被放出来，就向公安机关报了案。（二）被告人王志刚供述：2016年5月28日，王卫刚说他一个客户昨天才押车借钱，今天又违约向别人借钱，要我跟他们去把客户请过来。王卫刚开车到北市区找到这个客户。这客户自愿上车后，王卫刚开车，王某2坐在副驾上，我和王永华把那个客户夹在中间坐在后排。我们刚把那个客户带进1604室，王永华就与这个客户吵起来，打了那人的脸上一巴掌，我踹了他大腿上一脚。王卫刚进来看到客户的样子，就狠狠的说了我们几句，并叫我们出去。后我看见人多我就走了，我不清楚后面发生的事情。（三）证人王某2证言：2016年5月28日，我堂弟王卫刚要跟他到本市时光俊园带一个客户回来。到对方公司会合时，王志刚、王**华也在场。后王卫刚开车将借款人带回到本市东寺街东方玉龙鞋城1604王卫刚的办公室，当时我坐副驾驶，王自刚、王**华坐后排两边，借款人坐后排中间。当我听到借款人和王**华在办公室发生争吵，并相互拉扯在一起，我就用脚踢了借款人屁股、右大腿各一下，王志刚也去用脚踢了借款人大腿一下，用手打了借款人后背一巴掌。王**华也用脚踢了借款人大腿和屁股几下。借款人不敢还手，他双手背在脖子上顺势蹲在墙边，保护自己别被打伤。王卫刚进来就把我们叫到小办公室外面，我不清楚王卫刚与借款人具体怎么谈的，也不清楚借款人怎么离开的。（四）附昆明市第一人民医院急诊科表格病历及乾盛司鉴字临床［2016］1051058号鉴定意见书，证实：被鉴定人孙某此次致头部等多处软组织擦挫伤，损伤程度鉴定为轻微伤。（五）辨认、指认笔录及其照片：1、被害人孙某依法辨认出8号照片男子王某2、20号照片男子王志刚就是案发当天在昆明市西山区殴打其的两名男子。2、被告人王志刚等人依法对作案现场（昆明市西山区）进行了指认。（六）其他证据：1、借款、还款等资料，证实：①被害人孙某用于此次借款所需的机动车驾驶证、结婚证、商品房购销合同（车位）等证据；②2016年6月13日，被告人王成兴收到被害人孙某还王卫刚借款一万五千元收条一张，双方借款一事解决。2、刑事谅解书等证据，证实：2016年6月4日，被害人孙某收到被告人王志刚等人赔偿金人民币5000.00元，并出具谅解书。3、视频资料、入所体检表等证据，证实：侦查程序合法。本院认为,被告人王成兴、王志刚、王棉光在本案中以非法占有为目的，假借民间借贷之名，虚构事实、隐瞒真相，签订明显不利被害人的“借款合同”等，通过“肆意认定违约”、“行业操作惯例”等方式，向被害人熊某、庄某、刘某1、龚某赵某1、郭某、曹某、刘某2、钱某1、刘某3、赵某2等人虚增借款本金，其上述行为严重侵害各被害人财产安全和其他合法权益，严重扰乱金融市场秩序，是新型“套路贷”侵财犯罪，符合我国刑法第二百六十六条规定“诈骗罪”构成主客要件，应以“诈骗罪”追究其刑事责任，涉案金额共计人民币1666040.00元，属数额特别巨大，对其应处“十年以上有期徒刑…，并处罚金”。另被告人王志刚在本案中明知另案处理王卫刚实施“套路贷”行为，仍对被害人孙某实施暴力、胁迫等手段，协助王卫刚索取钱财，数额较大，其行为又符合我国刑法第二百七十四条规定“敲诈勒索罪”构成主客要件，应以“敲诈勒索罪”追究其刑事责任，对其应处“三年以下有期徒刑…，并处罚金”。因此，公诉机关指控被告人王成兴、王志刚、王棉光罪名成立，本院均予以支持。被告人王志刚宣告判决前犯数罪，应数罪并罚。根据三被告人在共同犯诈骗罪中的作用及参与程度，被告人王成兴起主要作用，系主犯，被告人王志刚、王棉光起次要辅助作用，系从犯；同时被告人王志刚与他人共同犯敲诈勒索罪中起协助作用，系从犯，可比照主犯从轻或减轻处罚。故被告人王志刚、王棉光及其辩护人辩称二被告人系从犯的理由成立，本院予以支持。被告人王棉光归案后，如实供述犯罪事实，且当庭认罪认罚，具有“坦白”情节。故被告人王棉光及其辩护人请求对其从轻、减轻处罚理由成立，本院予以支持。据此，为严肃国法，打击犯罪，保护公民人身权利，整顿金融市场秩序，本院结合各被告人在本案的事实、情节及控辩双方的意见，坚持宽严相济、区别量刑，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第三款、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王成兴犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2031年4月9日止），并处罚金人民币五万元（判决生效后90日内缴纳）。二、被告人王志刚犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2028年4月17日止），并处罚金人民币五万元（判决生效后90日内缴纳）。三、被告人王棉光犯诈骗罪，判处有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月29日起至2025年5月28日止），并处罚金人民币四万元（判决生效后90日内缴纳）。四、责令被告人王成兴、王志刚、王棉光退赔各被害人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  李丽君人民陪审员  曹庆晖人民陪审员  车惠珍二〇二〇年六月一日书 记 员  邬 润