上海市浦东新区人民法院民 事 裁 定 书（2020）沪0115民特194号申请人：义乌经济技术开发区开发有限公司，住所地浙江省义乌市。法定代表人：陈强，执行董事。委托诉讼代理人：汪宁，浙江星耀律师事务所律师。委托诉讼代理人：王超，浙江星耀律师事务所律师。被申请人：义乌市创诚资产管理有限公司，住所地浙江省义乌市。法定代表人：王志伟，执行董事。申请人义乌经济技术开发区开发有限公司与被申请人义乌市创诚资产管理有限公司申请实现担保物权一案，本院于2020年6月1立案后，依法适用特别程序，于2020年6月22日公开进行了听证。申请人义乌经济技术开发区开发有限公司的委托诉讼代理人汪宁、王超、被申请人义乌市创诚资产管理有限公司的法定代表人王志伟到庭参加听证。本案现已审查终结。申请人义乌经济技术开发区开发有限公司向本院提出实现担保物权的申请，请求：1.裁定准许拍卖、变卖被申请人义乌市创诚资产管理有限公司持有的1,900万股义乌华鼎锦纶股份有限公司(证券代码：601113)无限售流通股股票；2.拍卖、变卖该质押物所得价款优先清偿申请人义乌经济技术开发区开发有限公司借款本金人民币6,500万元、利息585万元、及自2019年3月20日起至实际清偿之日止的违约金(以本金6,500万元为基数、按日万分之五计算)和律师费18万元。事实和理由：2019年3月19日，被申请人义乌市创诚资产管理有限公司与申请人义乌经济技术开发区开发有限公司签订的《浙江稠州商业银行股份有限公司委托贷款合同》，约定申请人义乌经济技术开发区开发有限公司通过稠州商业银行向被申请人义乌市创诚资产管理有限公司发放委托贷款6,500万元，期限1年，年利率9%。2019年3月19日，被申请人义乌市创诚资产管理有限公司与申请人义乌经济技术开发区开发有限公司签订《股票质押融资合同》，约定以其持有的1,900万股义乌华鼎锦纶股份有限公司的股票(股票代码：601113)，为其6,500万元借款提供质押担保，担保范围包括本金、利息、违约金、实现质权费用等。同日，质押合同通过中国证券登记结算有限责任公司登记。2019年3月20日，被申请人义乌市创诚资产管理有限公司收到稠州商业银行贷款6,500万元。2020年3月19日，《浙江稠州商业银行股份有限公司委托贷款合同》到期，但被申请人义乌市创诚资产管理有限公司未归还借款，也未支付利息。另，为实现担保物权，申请人义乌经济技术开发区开发有限公司委托律师代理，支付代理费18万元。申请人义乌经济技术开发区开发有限公司认为，被申请人义乌市创诚资产管理有限公司不按合同履行义务的行为，已严重危害申请人的债权，申请人有权依照双方的约定和法律规定实现质权。被申请人义乌市创诚资产管理有限公司称，对被申请人义乌市创诚资产管理有限公司持有的1,900万股义乌华鼎锦纶股份有限公司无限售流通股股票为被申请人向申请的借款做质押担保的事实无异议。对借款本金无异议。对借款合同中约定利息利率为年利率9%没有异议，但认为该约定过高。对借款合同中约定的违约金利率，被申请人认为合同上载明的是日利率万分之三，即使根据原告的主张认为是日利率万分之五，被申请人认为该约定过高。申请人义乌经济技术开发区开发有限公司为证明其主张，提供以下证据：证据1、《浙江稠州商业银行股份有限公司委托贷款合同》，证明2019年，申请人与被申请人以及稠州银行三方签订委托贷款合同，约定申请人委托稠州银行向被申请人发放贷款6,500万元，期限一年，利率9%，约定逾期还款，逾期贷款部分每日按万分之五的比率计收违约金；证据2、《股票质押融资合同》，证明被申请人以1,900万元股华鼎股份股票，为其贷款提供质押担保，质押范围包括本金、利息、违约金、实现质权费用等；证据3、转账收款凭证，证明6,500万元贷款已经发放给被申请人；证据4、证券质押登记证明，证明2019年3月19日，被申请人提供的质押股票经中国证券登记结算有限责任公司出质登记；证据5、质押股票华鼎股份现状情况说明，证明华鼎股份已经列为ST股票，2020年5月11日华鼎股份收盘价格为2.43元，按该股价计算，1,900万股价值为4,617万元；证据6、委托代理合同，律师费发票及业务回单(转账凭证)，证明申请人委托代理律师支付代理费18万元。经质证，被申请人义乌市创诚资产管理有限公司对原告提供的证据1至证据5的真实性均无异议，对证据6的真实性没有异议，不清楚律师费的计算方式，认为律师费的主张没有合同依据，故不同意承担律师费。被申请人义乌市创诚资产管理有限公司未向本院提供证据。本院经审查认为，2019年3月19日，申请人义乌经济技术开发区开发有限公司、被申请人义乌市创诚资产管理有限公司及案外人浙江稠州商业银行签订《浙江稠州商业银行股份有限公司委托贷款合同》，约定申请人义乌经济技术开发区开发有限公司委托浙江稠州商业银行向被申请人义乌市创诚资产管理有限公司发放委托贷款，借款金额为6,500万元，借款期限为12个月，借款年利率为9%，付息方式为利随本清；如被申请人义乌市创诚资产管理有限公司未按还款计划，且又未就展期事宜与申请人义乌经济技术开发区开发有限公司达成协议并书面通知浙江稠州商业银行，则构成贷款逾期。浙江稠州商业银行根据申请人义乌经济技术开发区开发有限公司的书面授权，可就人民币逾期贷款部分每日按日万分之五的比率计收违约金。申请人义乌经济技术开发区开发有限公司与被申请人义乌市创诚资产管理有限公司又签订合同编号为SDGPZY002《股票质押融资合同》，约定被申请人义乌市创诚资产管理有限公司因企业经营发展的资金需求，向申请人义乌经济技术开发区开发有限公司借款6,500万元，借款年化利率为9%，到期一次还本付息。为了确保双方权利义务得到切实履行，被申请人义乌市创诚资产管理有限公司愿意向申请人义乌经济技术开发区开发有限公司提供股票质押；本合同项下用于质押的股票为华鼎股份(证券代码为：601113)，质押数量为1,900万股，证券类别：非限售流通股；质押担保的范围包括：全部借款本金、利息、罚息、违约金、赔偿金、实现质权的费用。2019年3月19日，上述质押的股票在中国证券登记结算有限责任公司办理了证券质押登记。2019年3月20日，申请人义乌经济技术开发区开发有限公司通过浙江稠州商业银行股份有限公司义乌梅湖支行向被申请人义乌市创诚资产管理有限公司放款6,500万元。另查明，截至2020年3月19日，被申请人义乌市创诚资产管理有限公司尚欠申请人义乌经济技术开发区开发有限公司借款本金6,500万元，利息585万元。本院认为，申请人义乌经济技术开发区开发有限公司与被申请人义乌市创诚资产管理有限公司签订的《浙江稠州商业银行股份有限公司委托贷款合同》，申请人义乌经济技术开发区开发有限公司与被申请人义乌市创诚资产管理有限公司签订的《股票质押融资合同》均系双方当事人的真实意思表示，且于法无悖，故依法成立有效，各方当事人均应恪守。申请人已按约发放借款，但被申请人义乌市创诚资产管理有限公司未能按约履行到期债务，显属违约，故申请人有权根据《股票质押融资合同》的约定处分质权。被申请人以其名下的涉案股票提供质押担保，并已依法办理了质押登记，应承担相应的质押担保责任。本案中申请人主张的利息、违约金具有相应的合同依据，亦不违反法律、行政法规的强制性规定，故本院予以认可。因《股票质押融资合同》中质押担保范围并未就律师费进行明确约定，故申请人主张拍卖、变卖涉案质押物所得价款优先清偿律师费的主张，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国物权法》第二百一十九条第二款、第二百二十一条、第二百二十三条、第二百二十六条、《中华人民共和国担保法》第七十一条、第九十四条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百九十六条、第一百九十七条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百七十二条第一项的规定，裁定如下：一、申请人义乌经济技术开发区开发有限公司可于本裁定生效之日起申请拍卖、变卖被申请人义乌市创诚资产管理有限公司持有的义乌华鼎锦纶股份有限公司(证券代码：601113)1,900万股股票，拍卖、变卖该质押物所得价款优先清偿申请人义乌经济技术开发区开发有限公司的本金6,500万元；二、申请人义乌经济技术开发区开发有限公司可于本裁定生效之日起申请拍卖、变卖被申请人义乌市创诚资产管理有限公司持有的义乌华鼎锦纶股份有限公司(证券代码：601113)1,900万股股票，拍卖、变卖该质押物所得价款优先清偿申请人义乌经济技术开发区开发有限公司利息585万元，以及自2020年3月20日起至实际清偿之日止的违约金(以本金6,500万元为基数，按日万分之五计算)；三、驳回申请人义乌经济技术开发区开发有限公司的其余请求。案件受理费135,133元，由被申请人义乌市创诚资产管理有限公司负担。申请人不服本裁定，应当在收到本裁定书之日起十五日内，向本院提出异议。审判长  陆剑平审判员  张巍巍审判员  丁娴静二〇二〇年六月二十九日书记员  王晓雷附：相关法律条文一、《中华人民共和国物权法》第二百一十九条……债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，质权人可以与出质人协议以质押财产折价，也可以就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿。……第二百二十一条质押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归出质人所有，不足部分由债务人清偿。第二百二十三条债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：（一）汇票、支票、本票；（二）债券、存款单；（三）仓单、提单；（四）可以转让的基金份额、股权；（五）可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；（六）应收账款；（七）法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。第二百二十六条以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。基金份额、股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。二、《中华人民共和国担保法》第七十一条债务履行期届满债务人履行债务的，或者出质人提前清偿所担保的债权的，质权人应当返还质物。债务履行期届满质权人未受清偿的，可以与出质人协议以质物折价，也可以依法拍卖、变卖质物。质物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归出质人所有，不足部分由债务人清偿。第九十四条抵押物、质物、留置物折价或者变卖，应当参照市场价格。三、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百九十六条申请实现担保物权，由担保物权人以及其他有权请求实现担保物权的人依照物权法等法律，向担保财产所在地或者担保物权登记地基层人民法院提出。第一百九十七条人民法院受理申请后，经审查，符合法律规定的，裁定拍卖、变卖担保财产，当事人依据该裁定可以向人民法院申请执行；不符合法律规定的，裁定驳回申请，当事人可以向人民法院提起诉讼。四、《最高人民法院关于适用的解释》第三百七十二条人民法院审查后，按下列情形分别处理：（一）当事人对实现担保物权无实质性争议且实现担保物权条件成就的，裁定准许拍卖、变卖担保财产；……