河北省成安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0424刑初65号 公诉机关成安县人民检察院。 被告人孙某某，男，1955年4月25日出生，汉族，小学文化。户籍所在地成安县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月27日被成安县公安局刑事拘留，同年12月12日经成安县人民检察院批准，被成安县公安局执行逮捕。现羁押于成安县看守所。 被告人孙某某涉嫌非法吸收公众存款罪一案，由成安县人民检察院以成安县院一部刑诉（2020）31号起诉书，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成安县人民检察院指派检察员潘建军出庭支持公诉。被告人孙某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 成安县人民检察院指控，2010年左右，成安县城镇某某家具城经营人孙某某，以家具城资金周转为由，在成安县城内向社会不特定人员吸收存款，约定存款期限一年，利息1.5分，至2016年11月份无法兑付本息。经审计，累计吸收公众存款9625060元，涉及82人，已支付本金、利息622320元。 公诉机关向本院提交了相应的证据证明上述事实，要求本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪追究被告人孙某某的刑事责任。并建议判处被告人孙某某有期徒刑五年零十个月，并处罚金十万元。 被告人孙某某对指控的事实不持异议，当庭自愿认罪认罚。 经审理查明，2010年成安县城镇某某家具城经营人孙某某，以家具城资金周转为由，在成安县城内向社会不特定人员吸收存款，约定存款期限一年，利息1.5分，至2016年11月份因家具城装修等原因无法兑付本息。经审计，被告人孙某某累计吸收公众存款9625060元，涉及82人，已支付本金、利息622320元。 认定上述事实由公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证明。 1、被害人王某陈述，我和妻子先后在新某某院家具城孙某某处存款28万，现在钱无法取出。开始是我朋友介绍，说孙某某的家具城需要钱，利息一分五厘，可以存那里，我第一次去存了20000元。之后孙某某主动给我打电话让我存钱，我先后自己去了三次共存19万，和妻子存了两次共计9万，存款期限都是一年，月息1.5分，孙某某给我出手续都是新某某院家具城收据，经手人孙某某。存款到期后，孙某某并没有支付利息，而是更换借款手续，将本金和利息写一起。2016年11月，孙某某不再支付利息，群众和孙某某达成《还款意向协议书》，在2017年5月7日左右，因为欠某某公司租金被某某公司关闭，某某家私被催债公司封了。 某某1门市和某某门市法定代表人都是孙某某，某某1门市由孙某某大女儿经营，某某门市由孙某某二女儿经营。当时我存钱的时候，孙某某承诺存款期限一年，到期后支付利息，不到期取款的话按照活期支付利息。我存了28万，返了50400元，损失了229600元。孙某某将钱用于某某1、某某门市家具采购了，后来听别人说孙某某将钱投在邯郸市投资公司了。没见孙某某有书面宣传材料，都是孙某某口头宣传和熟人之间互相传，孙某某有财务账目。我在某某1家私一楼办公室给的孙某某现金，开的票据。就孙某某自己收钱开票。孙某某出具票据是借款，实际是存款。孙某某说两家家具城内有价值600-700万的货。孙某某在昌宏丽都买了四套房产，卖了一套，两个女儿和孙某某各一套，昌宏路南地下车位7或者17个。 2、被害人申某陈述，2015年1月份，孙某某找到我说资金周转不过来，让我帮他找钱，利息高，2015年1月17日我将5万现金给孙某某，孙某某给我一张新某某院家具城收据。2015年3月21日我拿27万现金到孙某某处存钱，孙某某开了一张新某某院家具城收据的借款白条收据。2016年8月10日，我拿15万现金到某某1家具孙某某处存钱，当时他给我出了一张新某某家具城收据的借款白条收据。2015年8月18日我拿6万现金到孙某某处存钱，也是给我那样的收据。2015年9月25日，我拿7万现金到孙某某处存钱，这次也是那样的收据。2015年10月24日我拿4万现金到孙某某处存钱，得到同样的收据。之后孙某某联系不上，人找不到了。 我一共在孙某某那里存款64万，本金和利息都没有取过，孙某某口头向社会群众宣传存款，没提供宣传资料。存款期限是一年，利息年利1.5分，孙某某吸收存款后，说是用于进货、资金周转。孙某某是某某1家具和某某家具的老板，借据的内容写着家具城收据、金额、孙某某签名和手印。我没有介绍别人往孙某某处存款。 3、被害人赵某陈述，我在2015年3月20日我拿6万现金到孙某某处存钱，孙某某当场给我一张新某某院家具城收据的借款白条收据。我没有取过本金和利息，因为听说孙某某处存款方便，利息高，有保障。所以存到孙某某处，孙某某口头向社会群众宣传存款，没提供宣传资料，存款期限是一年，年利1.5分，我不知道他吸收存款后的资金去向，没注意孙某某是否有账目登记。借据内容写着家具城收据、金额、孙某某签名和手印，我没介绍别人往孙某某处存款，孙某某是某某1家具城和某某家居城的老板。 4、被害人张某1陈述，2015年3月份，我哥说孙某某进家具需要资金，时间不长，存款利息2分，2015年3月28日我通过我丈夫谭某某1农行卡将25万转入孙某某银行卡，孙某某出具新某某院家具城收据，借款名称写的我哥张某某1，2016年6月孙某某始终以资金周转困难为由推脱，后来将我哥名字换成了我名字，本金仍然没给，并且出了一张利息十万元的手续。 我在孙某某处存款25万，没取过本金和利息，存款期限一年，利息2分，孙某某说吸收存款用来进家具，我没注意是否有账目登记，孙某某是某某1家具城和某某家居城的老板。借据内容写着家具城收据、金额、孙某某签名和手印，我没介绍别人往孙某某处存款，孙某某是口头宣传，没有提供宣传资料，群众之间互相传。 5、被害人霍某、唐某、刘某等人均证实在孙某某处存钱不能兑付。 6、证人程某证言，孙某某自2008年开始租某某公司的，每年租金15万元，他租这个地方用来卖某某1家具，2017年合同到期后孙某某还欠租金15万，后来占用三个月折合3.75万，总欠租金20.75万元。孙某某在家具城剩的家具没有清点，孙某某说剩的家具顶房租，有一张17万的欠条，3.7万没有打条，签了协议。 7、证人张某2证言，2014年，孙某某通过我租邯大路南的房子卖某某家具，租了两三年，每年租金18万，2017年不租了，欠房租15万，后来孙某某找人接手了某某家具城，当时里边有家具，接收人连带房租也接手了。接手人没付清房租，租赁协议我找不到了。 8、被告人孙某某供述，我因为涉嫌非法吸收公众存款罪在逃，2019年11月27日在广平县被抓获。 大概在2004年我开某某家具城。2010年我想开一个某某家居，但是资金不足，有人问我是否需要钱，后来就在人群传开了，人们陆续到家具城存钱，我收的钱都是期限一年，月息1.5分，我出具新某某院家具城收据，上边有借款户名字、金额、利息、我签名。因为家具城装修，家具突然不好卖，2016年钱无法兑付，后来我和存款户签订还款意向协议书，2017年因欠某某公司租金，门市被关，我彻底无法还钱。 我在2004年开某某1家具，在2010年开某某家居，一共吸收存款总数没算过，大概还有7、800万未兑付，具体数目我不清楚，我也没账目。我两个女儿都是卖家具，没有参与吸收存款。吸收的钱用于装修门市，支付利息以及进家具。进家具用我名字开户的农行卡、邯郸银行卡，主要是农行。 我在昌宏丽都有一套商品房，某某院有一块地皮，成安县往化店村走的半路，有六亩耕地，抵押给高某某了，昌宏丽都有两个车位，退给高某某了。我没在邯大路北姜某处投资。西野庄买了六亩地盖仓库花不到100万，某某1、某某家具城装修共400多万，支付利息没具体数，吸收现金支付利息都是现金，买家具主要是用农行卡，邯郸银行也有，某某还剩30、40万家具，顶房租了，某某1剩了一些家具，还放在某某院家具城。 9、被害人提供收据若干，被害人身份证复印件若干、还款议项协议书、17万欠条。 10、邯郸市某某家私发货单，成都某某1实业公司情况说明（孙某某2015-2017年提货99万，之前数据无法调取） 11、对公账户明细信息结果表、孙某某邯郸银行流水信息、银行流水若干； 12、审计报告：孙某某累计吸收金额9651260元，涉及72人，已支付本金、利息622320元。 补充审计报告：吸收金额变更为9469060元，涉及80人。 成安县经侦大队关于霍某、唐某涉案15.6万未计算在审计报告内。 13、被告人孙某某户籍证明与现实表现等证据在案佐证。 本院认为，被告人孙某某违反国家法律规定，向不特定多数人吸收存款，被告人孙某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人孙某某到案后如实供述，自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孙某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零十个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月27日起至2025年9月26日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人孙某某退赔被害人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起，十日内通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  任建梅 人民陪审员  靳彩芬 人民陪审员  胡丽姣 二〇二〇年六月四日 书 记 员  王路亚