福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）闽05刑终625号 原公诉机关福建省晋江市人民检察院。 上诉人（原审被告人）张嘉汉（绰号小胖），男，1995年4月30日出生于福建省厦门市同安区，汉族，初中文化，务工，家住同安区。曾因犯盗窃罪于2013年9月5日被厦门市同安区人民法院判处有期徒刑七个月；又因犯寻衅滋事罪于2018年7月2日被浙江省苍南县人民法院判处有期徒刑一年二个月，2019年1月22日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月27日被晋江市公安局刑事拘留，同年12月4日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民法院审理晋江市人民检察院指控原审被告人张嘉汉犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2020年4月23日作出（2020）闽0582刑初545号刑事判决。原审被告人张嘉汉不服，提出上诉，本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉人的上诉理由并讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定，2019年9月以来，被告人张嘉汉向杜某（另案处理）收买用杜某及文某身份信息办理配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码等持卡人信息资料的中国工商银行、农业银行、建设银行的银行卡共5张，后转卖给“叶文杰”（另案处理）。嗣后，上述户名为文某、尾号为9020的工商银行卡账户收到电信诈骗案的被害人林某在晋江市辖区内被他人以“刷信誉返本金”方式骗走的部分款项人民币4900元。2019年10月27日，警方抓获被告人张嘉汉，缴获作案工具ｉｐｈｏｎｅＸ手机1部。 原判认定上述事实的证据有：公安机关有关破案及案犯归案经过报告文件、户籍证明材料、扣押物品清单、刑事判决书、刑满释放证明书、罪犯档案资料、银行卡个人开户信息及交易明细清单、违法犯罪经历查询情况说明等书证、证人林某、杜某及文某的证言、辨认笔录及相关照片、电子数据提取笔录、电子数据提取清单、微信聊天、转账记录截图及被告人张嘉汉的供述等。 原判认为，被告人张嘉汉的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且属数量巨大。被告人张嘉汉曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚的故意犯罪，系累犯，且有犯罪前科，应从重处罚，但其归案后如实供述罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚。依法判决如下：一、被告人张嘉汉犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元。二、暂扣于晋江市公安局的作案工具iphoneX手机1部，予以没收，由扣押机关上缴国库。 上诉人张嘉汉诉称，涉案的5套银行卡中有1套银行卡不能用，不能计入犯罪数量，其在卖银行卡的过程中只起到介绍作用，且未获利，事后通知杜某和文某挂失涉案银行卡，以减少被害人损失，要求予以改判。 经审理查明，原判认定上诉人张嘉汉犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚，相关证据均经原审法院开庭举证质证，并于原审判决列明，相关证据来源合法，内容真实、充分，能够相互印证，本院予以确认。 关于上诉人张嘉汉提出涉案的5套银行卡中有1套建设银行卡不能用，在卖银行卡的过程中，只是起到介绍作用，且未获利的上诉理由。经查，上诉人张嘉汉供述、证人林某、杜某及文某的证言、银行卡个人开户信息及交易明细清单、微信聊天、转账记录截图等可相互印证，证实张嘉汉向杜某收买用杜某及文某身份信息办理配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码等持卡人信息资料的银行卡共5张，后转卖给“叶文杰”，且上述银行卡在上诉人收买后均可正常使用，上诉人关于此节的上诉意见与查明事实不符，不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人张嘉汉收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，属数量巨大。原判认定事实清楚，适用法律准确，审判程序合法。并根据上诉人具有犯罪前科，且系累犯，归案后如实供述罪行，愿意接受处罚等情节做出判决，量刑适当。上诉人要求予以改判的上诉理由不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百〇一条、第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  连晓东 审判员  王 莹 审判员  姚顺坡 二〇二〇年六月十一日 书记员  吴晶晶 附相关法条、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》 刑法规定的“信用卡”是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百〇一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下 下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。