安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019)皖1302刑初916号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人周翔，男，1989年5月31日出生于浙江省温州市，汉族，大专文化，系安徽省信聚隆汽车服务有限公司股东，住浙江省温州市瓯海区。2018年10月16日因涉嫌犯诈骗罪被抓获，2018年10月17日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年11月22日经宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，次日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人苏杭，安徽华人律师事务所律师。 被告人倪继康，男，1993年12月6日出生于安徽省灵璧县，汉族，初中文化，农民，系安徽省信聚隆汽车服务有限公司职员，户籍地宿州市灵璧县，住宿州市埇桥区。2012年4月17日因犯寻衅滋事罪被本院判处有期徒刑八个月，2014年9月因吸食冰毒被嘉兴海宁公安局强戒二年。2018年10月26日因涉嫌犯诈骗罪被抓获，2018年10月27日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年11月22日经宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，次日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人王双全，安徽大泽律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2019）312号起诉书指控被告人周翔、倪继康犯诈骗罪于2019年8月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员杨永凯出庭支持公诉，被告人周翔及其辩护人苏杭、被告人倪继康及其辩护人王双全到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查二次。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：2018年4月18日，被告人周翔注册成立安徽省信聚隆汽车服务有限公司，招聘被告人倪继康等人作为业务员开展汽车抵押、质押贷款业务。借款人将车辆在其处借款时，让借款人签订单方抵押借款合同，以不超过车辆评估价价格一半的数额进行放贷。2018年6月，被告人周翔在明知自身无支付能力，同被害人吴某1、汪某等人签订单方抵押借款合同后，通过被告人倪继康联系李某2、赵某2（均另案处理），分别以16辆车抵押贷款86.9万元、以11辆车抵押借款67万元，之后周翔分别赎回数辆车后无力赎回造成违约，仍有11辆车在李某2处（其中已明确被害人的9辆车价值约114万元，2辆车案发后被公安机关追回）有10辆车在赵某2处，（车辆价值约132万元，3辆车案发后被公安机关追回）被二人转卖。另有5辆车被周翔以配资为名运送至温州，在车主赎回时以各种理由进行推诿。案发后该5辆车已被公安机关追回，车辆价值约121万元。 2018年10月16日被告人周翔在宣城市广德县高速收费站被宿州市公安局埇桥分局民警抓获。2018年10月26日被告人倪继康在宿州市埇桥区宿州学院对面拉面馆被宿州市公安局埇桥分局民警抓获。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了证人证言、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录及相关书证等证据予以证明，认为被告人周翔、倪继康的行为已构成诈骗罪，被告人倪继康明知他人实施诈骗活动，仍为他人提供帮助，建议依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、二十七条之规定，对被告人周翔、倪继康在有期徒刑十年以上量刑，并处罚金。 被告人周翔辩称，其以公司名义与借款人签订质押借款合同以及签订转质押合同，没有非法占有故意，其没有履行还质押借款人质押车辆系李某2、赵某2套路贷行为所致，其行为不构成诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：被告人周翔以单位名义与车辆所有人签订车辆质押合同，系被告人周翔单位与车辆所有人之间民事质押合同纠纷；被告人周翔对被害人的违约行为系李某2、赵某2实施套路贷犯罪行为所致，被告人周翔对涉案车辆没有非法占有故意；起诉书指控被告人周翔犯罪数额不清、证据不足，应宣告被告人周翔无罪。 被告人倪继康辩称，其对被告人周翔所作所为不知情，其没有诈骗故意。其辩护人的辩护意见是：被告人倪继康与被告人周翔无共同犯罪故意，对被告人周翔实施诈骗、有无偿还能力等不知情，其行为不构成诈骗罪。 经审理查明：2018年2月份，被告人周翔、林某2成立安徽省信聚隆汽车服务有限公司（以下简称信隆公司），以从事二手车中介服务、汽车销售、租赁服务、汽车信息咨询服务等为名，违法办理车辆抵押、质押贷款业务。该公司于2018年4月18日注册，注册资本5000万元，实收资本0元，被告人周翔为实际控制人，林某2为法定代表人。2018年3月至10月期间，该公司招聘被告人倪继康以及宋某、袁某等人作为业务员，招揽借款人签订单方车辆抵押借款合同以及空白授权委托书、债权转让合同、借款承诺书等，以不超过车辆评估价格一半的数额进行放贷。被告人周翔在无支付能力的情况下，同借款人即被害人李某1、蔡某、汪某、冯某、蒋某1、张某1、宗某、张某2、徐某1、张某3都、杨某、范某、姚某、王某1、申某等人签订单方抵押借款合同以及空白授权委托书、债权转让合同、借款承诺书等后，被告人周翔隐瞒其资金短缺的真相，在上述借款人未违约，未告知抵押车主的情况下，通过被告人倪继康用借款人的11辆车向赵某2转抵押贷款人民币69.97万元；用借款人的16辆车向李某2转抵押贷款，2018年6月14日至2018年7月1日，被告人周翔账户收到李某2通过李娇转入款人民币96.9万元。被告人周翔从赵某2、李某2处办理的抵押贷款大部分转给温州人林某1，部分用于其个人消费。被告人倪继康在办理车辆抵押、质押借款时以不超过车辆评估价价格一半的数额进行放贷，且收取被害人利某、手续费、停车费等，骗取被害人李某1车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币7.8845万元；张某4车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币6.715万元；蔡某车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币7.5824万元；汪某车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币8.7351万元；冯某车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币4.5296万元；蒋某1车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币28.3435万元；张某1车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币12.075万元；宗某车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币6.4943万元、张某2车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币11.485万元；徐某1车辆另一半的价值等计人民币19万元；张某3都车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币11.0431万元；杨某车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币3.9589万元；范某车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币5.435万元；姚某车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币18.07万元、易某车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币2.1万元；徐某2车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币2.63万元；王某1车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币15.384万元；吴某2车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币8万元；韩某1车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币5.7418万元；张某5车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币4.9482万元；吴某1车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币10.724万元；王某2车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币7.2378万元；赵某1（许某2）车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币6.2575万元；韩某2车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币4.3235万元；黄某车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币12.3968万元；申某车辆另一半的价值及利某、手续费等计人民币8.557万元，共计人民币223.8217万元。在此期间，因部分被害人汽车抵押贷款到期，向被告人周翔要求赎车，被告人周翔向部分被害人出具承诺书，承诺一定期限不能还车就将车买断，返还车辆价款，但未实际履行。期间，被告人周翔将福特皖Ｌ×××××轿车一辆；绿色丰田牌皖Ｌ×××××一辆；红色凯迪拉克牌皖Ａ×××××轿车一辆；白色宝马牌皖Ｌ×××××一辆；棕色奥迪Ｑ5皖Ｌ×××××轿车一辆运送至浙江林某1处。2018年7月份，赵某2、李某2向被告人周翔索要款项，要求被告人周翔支付两人各人民币80万元以赎回车辆，被告人周翔无力支付本金及利某，车辆被赵某2、李某2转卖。之后，因多名被害人报案，公安机关于2018年10月份对被告人周翔、倪继康诈骗一案立案侦查。2018年11月15日宿州市公安局埇桥分局扣押被告人周翔运至林某1处五辆轿车。 2018年10月16日，宿州市公安局埇桥分局依法对信隆公司及相关住处进行搜查，扣押该公司印章若干、打卡机、闪付机两个、百盛三剑客电脑主机一台、NEC电脑显示器一台、联想一体机一台、长城电脑主机一台、苹果一体机电脑一部、飞利浦显示器一台、婴驰电脑主机一台、被告人周翔手机一部。 2019年1月29日，被害人黄某从宿州市公安局埇桥分局领取福特牌皖Ｌ×××××越野轿车一辆；2018年12月3日，被害人蒋某1从宿州市公安局埇桥分局领走丰田牌皖Ｌ×××××一辆；2019年3月4日，被害人申某将皖Ｌ×××××车从宿州市公安局埇桥分局领回，2019年1月18日，被害人姚某从宿州市公安局埇桥分局领取皖Ｌ×××××奥迪Ｑ5越野轿车。2019年3月19日，被害人张某2从宿州市公安局埇桥分局领取浙Ｄ×××××奥迪Ａ6轿车一辆。皖Ｌ×××××车从山东省菏泽市追回，被害人汪某于2018年11月2日自愿从马龙处赎回；被害人张某3都（何某1）皖Ｌ×××××大众轿车已被公安机关组从辽宁省朝阳市追回；被害人李某1皖Ｌ×××××奥迪轿车现已被河北省唐山市迁西县公安局扣押；被害人吴某2皖Ｃ×××××车已从上海市追回，现停放在宿州市公安局埇桥分局；大众轿车皖Ｆ×××××已被公安机关从李某2老家处扣押，现停放在宿州市公安局埇桥分局。2020年1月1日，被害人韩某1出款4.7万元将皖Ｆ×××××车从他人处赎回。 2018年10月16日被告人周翔在宣城市广德县高速收费站被抓获；2018年10月26日被告人倪继康在宿州市埇桥区宿州学院对面拉面馆被抓获。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 一、书证 （一）私营企业基本注册信息查询表，证明安徽省信聚隆汽车服务有限公司于2018年4月18日成立，注册资本5000万元，实收资本0元，法定代表人林某2，从事二手车中介服务、汽车销售、租赁服务、汽车信息咨询服务。接受金融机构委托从事业务流程外包服务；企业管理、经济信息、商务信息咨询（不含证券、期货、金融、借款）等，股东为周翔、林某2。 （二）扣押物品清单，证明2018年10月16日，宿州市公安局埇桥分局依法对信隆公司及相关住处进行搜查，扣押黄某、蒋某1、王某2车辆借款合同，资金撮合借款合同若干；扣押王某1、申林同、张某2、王某2、吴某2等人车辆借款合同；扣押信隆汽车服务有限公司现金日记账本、工资记录本、员工入职登记表35份、周翔建设银行流水、总经理任命书、公司人员业务分工表、信隆公司规章制度、加盟条件、李娇与李某2微信及转账记录、客户信息登记表若干份、宣传标语、名片、公司印章若干、打卡机、闪付机两个、业务部业绩表5张、百盛三剑客电脑主机一台、ＮＥＣ电脑显示器一台、联想一体机一台、长城电脑主机一台、苹果一体机电脑一部、飞利浦显示器一台、婴驰电脑主机一台、被告人周翔手机一部。 2018年11月15日，宿州市公安局埇桥分局扣押林某1持有的白色福特皖Ｌ×××××轿车一辆；绿色丰田牌皖Ｌ×××××一辆；红色凯迪拉克牌皖Ａ×××××轿车一辆；白色宝马牌皖Ｌ×××××一辆；棕色奥迪Ｑ5皖Ｌ×××××轿车一辆。 2019年1月29日，迁西县公安局刑警大队扣押车牌号为皖Ｌ×××××奥迪牌汽车一辆。 2019年6月3日，宿州市公安局埇桥分局从于某处扣押皖Ｌ×××××大众迈腾黑色轿车一辆。被害人吴某2皖Ｃ×××××车已从上海市追回，现停放在宿州市公安局埇桥分局；大众轿车皖Ｆ×××××已被公安机关从李某2老家处扣押，现停放在宿州市公安局埇桥分局。2020年1月1日，被害人韩某1出款4.7万元将皖Ｆ×××××车从他人处赎回。 （三）转押合同，证明2017年6月8日、6月14日转押人被告人周翔将其抵押、质押车辆转押给李某2及借款数额、期限等。 （四）被告人倪继康62170017400009762000银行流水信息，证明2018年6月15日至21日该账户收到赵某2、王某3转进资金为69.89万元及被告人倪继康转给周温文账户的金额。 （五）被告人周翔华夏银行6230200181052833流水信息，证明2018年6月14日收到李娇（尾号4695）转入10笔共47万元，2018年6月26日收到李娇转入5笔共28万元；2018年6月28日收到李娇转入4笔18万元；2018年7月1日收到李娇转入1笔3.9万元。 （六）周温文农业银行6228430339438369772交易流水，证明2018年6月14日至2018年7月21日被告人周翔妹妹周温文与林某1有互转账、收到被告人倪继康转账以及转给其他账户等。 （七）宿州市房地产管理局档案室出具证明，证明2018年10月2日经查询，被告人周翔在本市市区及埇桥区范围内没有房屋所有权登记记录。 （八）扣押车辆及退还情况说明，证明2018年11月15日宿州市公安局埇桥分局刑事警察大队在温州市林某1处依法扣押了皖Ｌ×××××（已退还给车主），皖Ｌ×××××（已退还给车主蒋某1），皖Ｌ×××××（已退还给车主申某），皖Ｌ×××××（已退还给车主姚某），张慧领皖Ａ×××××现停放在宿州市公安局埇桥分局停车场。从淮北市追回奥迪轿车浙Ｄ×××××（已退还给车主张某2）。从山东省菏泽市追回凯迪拉克越野车皖Ｌ×××××（已退还给车主汪某）。大众轿车皖Ｌ×××××张某3都，已被专案组从辽宁省朝阳市追回。大众轿车皖Ｆ×××××已被专案组从李某2老家处扣押。奥迪轿车皖Ｌ×××××李某1现已被河北省唐山市迁西县公安局扣押。 （九）赎车协议，证明汪某2018年11月2日自愿从马龙处赎回车辆皖Ｌ×××××,车价8万元。 （十）宿州市公安局埇桥公安分局发还物品清单，证明2018年12月3日蒋某1领取皖Ｌ×××××丰田普拉多车一辆；2019年1月18日，姚某领取皖Ｌ×××××奥迪Ｑ5越野轿车；2019年1月29日，黄某领取福特牌皖Ｌ×××××越野轿车一辆；2019年3月4日，申某领取皖Ｌ×××××宝马轿车320一辆；2019年3月19日，张某2领取浙Ｄ×××××奥迪Ａ6轿车一辆。 （十一）安徽省宿州市埇桥区人民法院刑事判决书，证明2012年4月17日，被告人倪继康因犯寻衅滋事罪被宿州市埇桥区人民法院判处有期徒刑八个月，2012年5月19日刑满释放。 （十二）授权委托书、借款承诺书、借款借据、债权转让合同、资金撮合借款合同、债权（抵、质押权）转让协议书以及银行流水及微信转账记录，证明2018年4月28日被告人周翔以公司名义与被害人李某1签订单方借款合同、空白借款人债权转让合同等，2018年4月28日，被害人李某1收到贷款7万元。2018年4月28日，被害人李某1付给宋某利某共计8845元。 （十三）车辆质押借款居间服务合同、债权转让合同、车辆质押借款合同、资金撮合借款合同以及银行流水、微信转账记录等，证明上述合同均只有被害人张某4一人签字，甲方均未签字或盖章。被害人张某4用车抵押借款6万元，借款期限自2018年5月9日至2018年11月8日。2018年5月9日张某4账户收入6万元。2018年6月9日至2018年10月7日每月支付利某人民币1430元。 （十四）温州信聚隆汽车服务有限公司借款审批意见表，证明2018年5月4日被害人蔡某借款时，该皖Ｌ×××××车评估价价款为人民币10.68万元。 （十五）合同、转账记录、证明，证明合同只有席春杏一方签字，对方均未签字或盖章。合同载明席春杏用车抵押借款8.1万元，借款期限自2018年6月7日至2019年12月6日。2018年6月8日、2018年7月6日，被害人汪某转账给张强4800元、1515元。 （十六）资金撮合借款合同，证明2018年5月21日，被害人冯某将车抵押借款4.1万元，借款期限自2018年5月21日至2018年8月20日。该合同仅有被害人冯某一人签字。 （十七）车辆质押借款居间服务合同、资金撮合借款合同、债权转让合同、温州信聚隆汽车服务有限公司借款审批表、借款承诺书、转账明细、被告人倪继康出具证明，证明被害人蒋某1借款时该车价格为34.06万元；该多份合同仅有被害人蒋某1一人签字，对方均未签字或盖章。2018年6月12日，被害人蒋某1用车抵押借款17万元。2018年6月22日，蒋某1用车抵押借款13万元，借款期限自2018年6月22日至2018年9月21日。授权委托书委托人为空白，只有蒋某1签名按手印。2018年3月14日，被害人蒋某1银行卡分四笔收到车贷款5万元、5万元、5万元、2万元。2018年6月7日至6月11日，蒋某1通过银行还款及支付利某、2018年9月20日蒋某1还贷款情况。 （十八）温州信聚隆汽车服务有限公司借款审批表、转账记录、承诺书，证明2018年4月2日借款时该皖Ａ×××××车价格为36.8万元，人工评估价格21.31万元，被害人张某1支付3350元利某、手续费及停车费。2018年5月27日、6月29日支付利某2050元、2050元。 （十九）转账记录及承诺书，证明2018年4月26日，被害人宗某收到贷款6.1万元。2018年4月26日，被害人宗某支付2580元利某；2018年5月21日，支付1363元利某。2018年9月13日，周翔、林某2承诺2018年7月25日之后不需支付任何违约金，10日将浙Ｄ-×××××车归还给宗某，如不能归还以现金形式买断本车辆。 （二十）车辆质押借款合同、资金撮合借款合同、债权转让合同、转账记录，证明合同仅有被害人张某2一个人签字，甲方均未签字或盖章。车辆质押借款居间服务合同等载明2018年6月11日，张某2用车抵押借款11万元。2018年6月11日，被害人张某2收到贷款11万元；2018年6月11日支付利某2325元；2018年7月9日支付利某2425元。 （二十一）结算证明、微信聊天记录及承诺书，证明2018年6月5日，被害人许某1收到贷款8.795万元。2018年7月6日，被害人许某1还款9.33万元，被害人许某1的贷款及利某已还清。被告人周翔承诺2018年7月18日赎车将客户的车归还客户，如不能按时归还车辆，愿意按照每天百分之一的损失费赔偿。 （二十二）车辆质押借款居间服务合同、债权转让合同、银行交易明细、温州信聚隆汽车服务有限公司借款审批表、承诺书，证明合同均以被害人张某3都的妻子名字签字，甲方均未签字或盖章。合同载明被害人张某3都用车抵押借款8.5万元。借款时该皖Ｌ×××××裸车车价格为25.59万元，人工评估价格18.99万元，被害人张某3都付两个月利某3213元、2318元。 （二十三）押金收条、承诺书、账单、银行交易明细，证明被害人杨某贷款3.8万元，2018年6月6日张志强收到杨某违章押金500元；2018年7月5日还利某1089元。 （二十四）银行交易明细、转账记录，证明被害人范某2018年5月20日用车抵押贷款人民币5万元，第一个月支付手续费、停车费、利某人民币2725元、过路费、加油费人民币350元，第二个月付利某人民币1275元。 （二十五）车辆质押借款合同、债权转让合同、资金撮合借款合同、银行流水、温州信聚隆汽车服务有限公司借款审批表、转账记录等，证明合同均是被害人姚某一个人签字，甲方均未签字或盖章。这些合同载明被害人姚某用车抵押借款人民币10.5万元。人工评估价格27.88万元，被害人姚某2018年5月22日收到贷款人民币10.5万元，支付了利某共计6900元。 （二十六）上海贞兴金融信息服务有限公司资金撮合借款合同，收款确认书、借款承诺书、车辆质押借款合同、纵横天下有限公司质押借款审批意见表、银行流水、交易记录等，证明合同均系被害人王某1单方签字；皖Ｌ×××××裸车价格系统评估、人工评估价26.05万元；被害人王某1贷款人民币12万元，2018年6月22日收到人民币5万元，6月26日收到人民币5.926万元，2018年7月31日、8月27日、9月29日被害人王某1转付利某人民币各2600元。 （二十七）转账记录、银行流水，证明2018年6月13日被害人吴某2收到8万元。 （二十八）账户明细，微信转账记录，证明被害人韩某12018年6月4日收5.2万元。2018年7月3日、8月3日、9月3日支付利某各1806元。 （二十九）微信转账记录、银行流水，证明2018年5月14日被害人张某5收到人民币4.3万元。2018年5月14日支付利某及手续费4148元，6月11日、7月9日各支付利某1167元。 （三十）银行流水，证明2018年6月12日被害人吴某1收到人民币10.5万元。 （三十一）转账记录，证明2018年3月16日被害人王某2收到转账人民币6.5万元。2018年3月16日被害人王某2支付利某2612元、5月15日支付600、908元，7月15日支付1638元，8月15日支付1620元。 （三十二）微信转账记录，证明2018年4月2日、4月27日、4月30日、5月30日、6月30日、7月7日、8月2日、8月31日被害人赵某1（许某2）分别转账给龙飞2550元、1200元、500元、1775元、1775元、1000元、2000元、275元、1500元。 （三十三）微信转账记录、银行流水，证明2018年5月30日被害人韩某2收贷款人民币4.2万元，2018年7月29日转账给利某1235元。 （三十四）转账记录，证明2018年5月24日被害人黄某收到转账人民币6万元。2018年6月23日、7月23日、8月25日、10月2日被害人黄某转利某及手续费共计1.3968万元。 （三十五）申某账户交易明细、微信转账记录，证明被害人申某2018年3月6日账户转入人民币7.742万元。2018年4月4日、6月4日、7月7日、8月9日共转账付利某等计人民币8150元。 二、被害人陈述 （一）被害人李某1陈述，称他2018年4月28日上午在位于宿州市信聚隆汽车服务有限公司办理车辆抵押贷款7万元，首先扣除第一个月的利某（按照1分25的利某）和手续费，然后每个月月底交利某，共贷款3个月，车抵押在他们公司。在他们公司签订了贷款合同，宋某带着他到银河一路的工商银行办理一张工商银行的储蓄卡，下午那张储蓄卡就收到了7万元，他通过微信给宋某转了手续费和第一个月的利某共5675元（其中利某1585元，手续费4090元），2018年5月28日，他通过微信转给宋某第二个月的利某1585元，2018年6月25日又通过微信转给了他们公司会计李小梦第三个月利某1585元，2018年7月25日，他发现公司已经不正常工作了，后与其他几个被骗的人一起到公安机关报案了。他的车牌号是皖Ｌ×××××，车主是他本人。 （二）被害人张某4陈述，称2018年2月份，他急等用钱给父母看病，经朋友介绍用福特翼虎（皖Ｌ×××××）车到信隆公司抵押贷款。信隆公司业务经理袁某说他的车能贷6万元，车押在公司，他同意后就和袁某签订抵押合同及6万元的借条，后袁某通过网上银行往他的银行卡内转款6万元，袁某让他给第一个月的利某及停车费用共1430元，后每个月支付袁某1430元利某，本金没有归还。当时签订合同都是空白的，他只在上面签字，具体内容他们不让看，合同是单方面的合同。 （三）被害人蔡某陈述，称2018年5月4日，通过他人介绍，他到信隆公司用车辆抵押借贷款，签订车辆抵押合同后，信隆公司把他的皖Ｌ×××××车开走了，给他贷款3.3万元，合同上一个月利某是1012元，到期没去赎车继续支付利某，6月3日，他转账给宋刘明一个月利某1012元，6月15日左右，他准备拿钱去信隆公司还款赎车，宋刘明说他的车被抵押到其他公司了。7月3日，他通过微信转账给宋刘明1012元的利某，后他拿着本金去还款赎车时，信隆公司拒绝返还车辆。 （四）被害人汪某陈述，称2018年6月初，他与张强协商抵押车辆贷款的事情，抵押的车辆是他花钱买的，车辆的户车主是他外甥席春杏，张强给他介绍了关于抵押车辆的利某以及如何车辆评估的相关程序，并承诺说，贷款出来之后，只要还清贷款随时可以把车开走。随后他让席春杏当面签订了车辆抵押合同，接着张强就把车开走了。他们签订的都是空白合同，直接签字按手印。当时张强说：如果违约一天，没有支付借款利某，就收取贷款本金的20%违约金。当时张强给他贷款8.1万元，利某按照1分收的，手续费是按照4%收取的，贷款下来之后，他直接通过微信将利某和手续费共计6315元支付给张强。 （五）被害人冯某陈述，称2018年5月21日，经信隆公司押车贷款业务员宋某介绍，他的车开到信隆公司后，签了合同，贷款4.1万元，期限三个月，第一次付了3160元的利某，第二次付了1136元利某，到7月份他去赎车，公司老总周翔就向后拖，说车子得晚一个星期提，一个星期后，他到公司找他们，周翔说再等一个月，后再找周翔，周翔一直敷衍他。他在信隆公司签的是单方合同，他抵押的车车牌号皖Ｌ×××××。 （六）被害人蒋某1陈述，称一个叫逯龙飞的给他打电话介绍信隆公司可以押车贷款，他在3月14日开着他的车到该公司，逯龙飞以及他们公司的林某2和周翔看了他的车和手续说他的车可以贷17万元，期限约定三个月，他们就签订了合同，履行完手续后，他们公司就把钱转到他的账户上了，他每月按期支付利某，在合同到期前他把本息全部付清。他在还钱期间向他们要车，逯龙飞、周翔、林某2都说公司总部出了问题，车现在弄不出来，你再等等。逯龙飞说不如你再续贷三个月。他觉得现在又见不到车就同意了。当时在他们公司签订了合同，6月21、6月22日分两笔3万和10万转账给他，9月20日，他还了6.5万元的本金，他们承诺在9月23日下午6点之前把车交给他，一直到现在都没能拿到车，他的车是81万买的。第二次放款13万元给他，利某和第一次是一样的。他两次车贷的利某分6次支付。第一次合同结束还本金17万元，第二次合同还本金6.5万元。后期他打电话要车，逯龙飞、林某2、周翔都说车弄不出来再等等。再后来打电话，周翔说车在温州，结果一直到现在都没见到车。 （七）被害人张某1陈述，称2018年3月30日他到信隆公司签订单方贷款合同，用凯迪拉克ＡＴＳＬ轿车抵押贷款10万元，贷款6个月，首先扣除第一个月的利某和手续，然后每个月月底交利某，10万元到账，他通过微信给宋某转了手续费、停车费和第一个月的利某共3350元，2018年4月28日、2018年5月27日、2018年6月29日通过微信转给信隆公司公司会计利某和停车费，每次都是2050元。2018年7月22日，他要提前还款，业务员宋某以没有提前说为借口让他两天后再来取车。2018年7月24日，他再次来到信隆公司，林某2说车放在温州总部，并承诺7月30日前还车。到期后多次找宋某、林某2、周翔，他们每次都是以车在总部为借口，推脱还车。 （八）被害人宗某陈述，称2018年4月26日，他开他的本田思铂睿到信隆公司押车贷款，他们公司出来几个人检测车，并与他签了合同，给他放款6.1万元，期限3个月。他三次给利某及停车费计5390.28元。7月18日他去赎车，林某2说一星期后给你车，但一个星期后没给他车，他多次打电话催要无果就报案了。他车牌号浙Ｄ-×××××，入的是他妹夫的户。 （九）被害人张某2陈述，称大概在2018年6月初的时候，他看到一条关于车贷的广告信息，他给叫袁某的人打了电话，袁某就说车可以抵押办贷款，你把车开到公司来做一个评估。然后在6月11日的中午，他把车开到信隆公司，评估完以后，袁某说车可以贷11万元，他和袁某就签了一个车贷合同，出具了一份承诺书，履行完手续以后，当天的下午就把11万元打到他的账户上了。一个月到期，他带着钱去那赎车的时候，袁某说你再使一个月。他8月9日去赎车的时候，公司的大门就锁上了，没有人了，他给袁某打电话，袁某说公司出点事，让他打林某2的电话，他给林某2打电话，他们就一直推，到现在也没有见到车。他办抵押贷款的车牌号浙Ｄ×××××。第一个月支付贷款利某2325元，第二个月转了2425元。 （十）被害人徐某1陈述，称2018年6月5日，他在信隆公司用车皖Ｌ×××××车抵押贷款9.5万元，他签一份很多空格没有填的合同。他的银行卡打进8.795万元，扣除一个月的利某3350元、质押金1900元、1800元车违章的保障金。2018年7月3日，他又续一个月，利某3350元。2018年7月13日，他要赎车，柴茂伍给他一个账户，他打了9.33万元。信隆公司的老板周翔说车提错了，2018年7月18号，周翔给他承诺如不能按时提车，每天按借款的百分之一赔偿损失。2018年7月23日，李某2给他打电话，说让他拿20万来赎车，他没有愿意，10月3日，李某2又给他打电话，要他拿15.8万元赎车，说周翔跑路了，他没同意。 （十一）被害人张某3都陈述，称2018年5月21日，他到信隆公司贷款8.5万元，每个月支付利某和停车费，三个月可以随时提前还款提车。他用妻子何某1的名字和业务员韩非、张强签了一个抵押合同，合同只有一份在他们那。他将大众迈腾交给他们，收到8.5万元，第一个月转给韩非3213元，包括手续费、停车费及利某。2018年6月18日，他转给韩非2318元手续费、停车费、第二个月的利某。2018年7月21日，他到信隆公司准备赎车，林某2说一个星期内还给他车，并给他写了一个承诺书。一个星期后他多次到信隆公司找他们，他们说车抵押给别人了。 （十二）被害人杨某陈述，称2018年6月6日，他到信隆公司用他的皖Ｌ×××××找张志强贷款3.8万元，张志强让他签贷款协议，扣掉6至7月份的利某、停车费、违章押金3100元，到他手里是3.49万元。他签的合同是单方合同一份，放在信隆公司。7月5日，他给张志强转1089元利某。过了三四天，他接到李某2的电话说车在其那押着，让他给4.5万元，他没有同意。 （十三）被害人范某陈述，称2018年5月20日，他找宋某用皖Ｌ×××××办理抵押贷款，签了一个合同，期限三个月。第二天5万元打到他卡上，他将第一个月的手续费、停车费、利某2725元，还有过路费等350元转给宋某，6月20日、7月20日，他分别打了1275元利某给李小梦。后来他找宋某要车，宋某说车被老板给抵押了。 （十四）被害人姚某陈述，证明2018年5月份，她开奥迪Ｑ5皖Ｌ×××××车到信隆公司找徐峥用该车贷款人民币10.5万元，他在合同上填上她的名字、借款数、口头约定利某，合同就一份，在他们公司。当天下午她收到人民币10.5万元，以后每个月支付2300元利某，支付了三四个月，2018年8月28日，他转了10.5万元给信聚隆公司，第一次转了4万元，第二次第三次转了4.5万元，第三次退回来了，后来给周翔打电话问什么时间可以开车，周翔以各种理由不给面见，再后来就联系不到周翔了。 （十五）被害人易某陈述，称2018年9月9日，他通过蒋允立介绍到信隆公司用他的皖Ｆ×××××车抵押贷款人民币2万元，签好抵押合同及借条后，把一个月停车400元、服务费600元给他们，之后信隆公司员工把他的车开走了，并向他银行卡打款2万元，10月20日他打电话给信隆公司赎车，信隆公司推脱不还车。 （十六）被害人徐某2陈述，称2018年10月8日，他通过王折到信隆公司用他的皖Ｌ×××××车抵押贷款2.5万元，签订合同后公司员工把他的皖Ｌ×××××开走，信隆公司扣除了当月的利某和停车费，到他账的是2.37万元，每月1000元利某和300元停车费，到期没有赎车继续支付利某。 （十七）被害人王某1陈述，称2018年6月，她到信隆公司找宋某用她的皖Ｌ×××××捷豹车抵押贷款人民币12万元，她签的是空白合同，支付利某及其他费用一共人民币1.074万元，她没有出现过违约。 （十八）被害人吴某2陈述，称他2018年6月份，到信隆公司用奔驰皖Ｃ×××××抵押贷款，他签的抵押合同是空白的，抵押期限三个月。手续费860元、利某1900元，他一共支付了两个月利某。 （十九）被害人韩某1陈述，称他2018年6月到信隆公司找韩非用皖Ｆ×××××抵押贷款人民币5.2万元，期限3个月，手续费和利某共2300元。他每月支付利某1806元，合同2018年9月到期，他去要车，信隆的人说车被转押了。 （二十）被害人张某5陈述，称2018年5月，他到信隆公司用皖Ｌ×××××车抵押贷款人民币4.3万元，期限三个月，约定第一个月利某1.25，往后1.55，利某1167元，手续费3000元。每月通过微信给张强转利某，合同2018年8月10日到期，他去要车，张强说车辆转抵押给另一个公司现在赎不回来。 （二十一）被害人吴某1陈述，称2018年6月，他到信隆公司用皖Ｃ×××××抵押贷款10.5万元，期限3个月，他签的空白抵押合同，手续费和利某2240元。 （二十二）被害人王某2陈述，称2018年3月16日，他到信隆公司找宋某用他的皖Ｌ×××××车抵押贷款6.5万元，宋某拿出合同让他签，收他手续费和利某2612元，抵押期限6个月，合同2018年9月到期，到期前他去赎车，没赎回，车被他们转抵押出去了。 （二十三）被害人赵某1陈述，称2018年4月2日，他到信隆公司找逯龙飞用渝Ｇ×××××抵押贷款5万元，手续费2550元，抵押6个月，车是许某2的，他叫许某2签的字。他每月交1775元利某，合同2018年9月30日到期，他找周翔要车，周翔说他的车被抵押到另外一个公司了。 （二十四）被害人韩某2陈述，称2018年6月28日，她在信隆公司用皖Ｌ×××××抵押贷款人民币4万元，一个月利某是1200多元，就她一人签了协议，其他都空白。第二天她把1235元利某给他们了，第二次是她丈夫张海波还的利某，2018年7月29日，她丈夫给业务员打电话说想赎车，业务员说公司有事，等下个月才能赎车，她就继续用了一个月。后再给业务员打电话，业务员说车辆暂时赎不回来。 （二十五）被害人黄某陈述，称2018年5月24日中午他在信隆公司用皖Ｌ×××××福特轿车抵押贷款人民币11万元，期限三个月，月利某3800元，他们当时用银行卡支付转账6万元人民币，给现金5万元，他拿到现金后给他们公司3900元利某，之后他一直支付利某，2018年8月份的时候，他要把贷款还给他们赎车，他们说要先还钱，一个星期之后才能归还车，之后听说他们涉嫌套路贷被抓了。 （二十六）被害人申某的陈述，称2018年3月6日，他到信隆公司用他的皖Ｌ×××××做抵押贷款人民币10万元，他在信隆公司签了抵押合同书，信隆公司给他转了7.742万元，剩下的钱说是扣掉车违章、手续费和当月利某。然后信隆公司的业务员每个月收两千块钱的利某，他转了两个月利某后，对方问他现在可赎车，说要是不赎，就把他的车当黑车卖了。他说暂时没有钱，后微信给他拉黑了。 三、证人证言 （一）证人蒋某2证言，证明他有一辆银色皖Ｌ×××××奥迪Ａ4轿车，车主李某1。这辆车是他2018年10月份左右在迁西县陆明远手里花了10.15万元购买的。现在这辆车被你们开到公安机关。 （二）证人林某1证言，证明他家后院停车场停放的皖Ｌ×××××、皖Ｌ×××××、皖Ａ×××××、皖Ｌ×××××、皖Ｌ×××××是2018年四五月份周翔从宿州拖过来停放的。他知道周翔在宿州市开公司，只知道周翔抵押车，但具体怎么抵押给谁不知道。他和周翔以前在温州的时候有过资金的周转，周翔基本都是通过银行转账给他6651的银行卡，周翔还欠他很多钱。 （三）证人马某证言，证明2018年3月份的时候，他在信隆公司抵押过车。信隆公司在公园道一号小区西门旁边的楼上,信隆公司抵押车收取了停车费、利某等。 （四）证人陈某证言，证明2018年5月，她在信隆公司用车抵押贷款后，车被李某2所控，李某2向其索要抵押款，后通过他人给13万元将车要回。 （五）证人于某证言，证明她有一辆黑色的大众迈腾轿车，车牌号码是皖Ｌ×××××，这辆车是她2018年7月26日在山东菏泽一个二手车商贸公司买的。 （六）证人逯龙飞证言，证明他从2018年3月到8月在信隆公司工作，担任公司的业务员，负责介绍要借钱的人到公司抵押车辆贷款，他把被介绍人带到公司签合同，袁某拍照，周翔放款。周翔是公司老板，负责所有工作，林某2是公司法人代表，公司有三个团队长，他是其中一个，还有张强、张志强，倪继康等人，李小梦、单芹芹、崔露迪三个文员，何顶红、何建红是催收部的。他不知道合同内容，不清楚公司是否擅自处置客户的车。周翔因为缺钱，就把客户抵押的车转押给赵某2和李某2。周翔抵押了大概20多辆车，约定利某是一天两万。 （七）证人赵某2证言，证明2013年他注册了宏大信息咨询有限公司，大概几个月前，周翔公司的业务员（小名康康）给打电话说周翔急需用钱，要把公司的几辆车转抵押给他，他和王某3看了车之后，和周翔派的人办理车辆转抵押手续。之后，周翔又安排其公司的人到他公司转抵押了七八辆车，他直接把钱转给王某3，王某3去办理手续。周翔把客户给其公司签订的合同给他们公司，并且派人到他们公司签了转押车辆债权转让的合同，最后周翔还不上利某和本金，他们公司就准备卖车，周翔从他公司赎走二三辆，剩下的车都让他卖了。 （八）证人王某3证言，证明周翔是做汽车抵押生意的，他们公司和周翔公司之间存在业务往来。2018年6月份左右，他和周翔的员工倪继康签订过汽车买卖协议以及汽车债权转让协议，转让方只签了倪继康的名字，被转让方协议上是空白的，周翔的公司一共签了有两三次协议，总共有七八辆车转让给公司，这七八辆车中有六辆左右是他和倪继康签订的。周翔在他们公司签订的是转让合同，就是他们公司一次性买断这些车辆的所有权。周翔和李某2之间也有汽车抵押业务上的往来。 （九）证人李某2证言，证明2018年6月份的时候，他接到久强的电话说有车要押，之后他到位于公园道一号附近的安徽信隆公司见到老板周翔，周翔安排他们公司的四五个人开了十辆车出来抵押，他用其妹妹李娇的卡给周翔转了59.5万元，并打了条。大概过了两三天的样子，周翔要赎其中的一辆奔驰商务、一辆凯迪拉克还有一辆奔驰Ｅ260车，周翔当时分两次给他转了30万元，他把这三辆车还给了周翔。大概又过了几天，周翔又联系他说还要用40万，周翔安排人开了五六辆车在中医院门口交给他，他用李娇的卡给周翔的卡上转了20万元，周翔打了一张条。他之后逼着周翔要第一次转押车的钱，周翔分三次将6万元转到他妹妹李娇的卡上，又过了十天左右，周翔要赎其中的一辆车，周翔给他妹妹李娇转了9.5万元，他把其中一辆广本思铂睿轿车还给周翔了，他让周翔5天以内一次性把车都赎完，周翔说再宽限五天。之后他到信隆公司找周翔，周翔给他和赵某2分别写了承诺书，到承诺书上的期限后，周翔说暂时没有钱。他就拿着合同给每个车的车主打电话，让他们拿钱到他这赎车，要是再不赎车，就把车处理了。后在周翔逾期之后半个月左右，他把车转给了湖北、阜阳、山东、徐州、河北等地。 （十）证人何某2证言，证明他在信隆公司从事车辆登记与拍照，每次拍好的照片都发给老板周翔。信隆公司从事车辆贷款业务，在公园道一号西门，周翔是公司的老板，林某2和袁某是总经理，业务经理是张强、龙飞，倪继康和宋某是主要负责的业务员，公司还有他、何某3等20多人。周翔负责放款，管理总体业务，林某2和袁某一起负责管理业务员，业务员找人来借款抵押车。老板周翔安排不让车主把车子开走，他们是想把车运到其他地方。 （十一）证人何某3证言，证明他在信隆公司的催收部上班。催收部有他、何某2、廖某等，何某2是催收部的负责人。车主把车抵押在他们公司，他们公司业务员对车进行评估，车主和公司约定好贷款的期限及利某，公司让车主签订一份贷款合同，车主把车抵押在公司，公司把贷款发放给车主，车主按月还利某，约定的期限到期后再还本金，还完本金之后，车主可以把车开走。周老板总体负责公司的工作，林某2负责公司的运营，袁某是业务主管。公司20几辆车被老板二次抵押给其他人了，周总喜欢赌博，把钱都输光了，公司资金周转不过来，就拿抵押的车进行了二次抵押。 （十二）证人廖某证言，证明周翔是信隆公司的老板。2018年4月初，他开始到公园道一号西门超市三楼的公司办公室上班，他和何某2一起每天按照何某2的要求把客户的车停到北十里高速桥桥底向某一加油站旁的库房，每次有车辆出入库，向某都要拍照，8月中旬，车库里所有的车都被开走了。 （十三）证人宋某证言，证明他们公司主要业务是抵押车贷款，老板叫周翔，法人林某2，地址在公园××楼，公司主要由业务部、催收部、文员部组成。他参与过宣传用车抵押贷款，每个月基本都是销售冠军。2018年7月份，老板周翔把所有的车都挪地方了，听说是给转押出去了。他们公司抵押车贷款第一步是客户把身份证、银行卡、驾驶证、行驶证拿到公司，由文员注册一个叫温商贷的ａｐｐ，注册成功后再和客户签合同；第二步上传客户的相关资料，等待总部审核；第三步总部审核通过后把钱打到公司周温文的账户上，周温文再把钱转到客户账户上。公司规定只签单方合同，合同只有一份，借款人没有合同，合同内容有车主的借条收条，具体的不太清楚。他们在和客户前期介绍的时候就口头约定了利某，放贷成功后收取当月的利某，还有600元杂费（包括300元停车费和300元评估查档费）。放款收取的费用都是交给会计李小梦的，李小梦再交给公司。他们公司有擅自处理客户车辆的情况，周翔说是为了拿抵押来的钱垫另一个平台的钱。 （十四）证人向某证言，证明2018年2月份，他到信隆公司工作，负责看车库，每次车进出库拍一下照片，然后发到温州总公司群里。大概在7月份，车库一辆车都没有了。公司老板是周翔，负责人是林某2。 （十五）证人袁某证言，证明他通过朋友介绍去公园道一号西门三楼的公司应聘上团队长的职务，负责带领业务员进行车辆抵押工作。公司的老板是周翔，负责所有工作，法人代表是林某2，他帮林某2管理业务工作。客户与公司的文员签订的合同分为撮合合同、借款合同、服务合同等，合同具体内容大致意思就是规定客户把车抵押给公司贷款，客户付利某给公司，公司在客户没有违约的情况下，不得擅自处置客户的车，期限到后可以赎车，也可以续签。2018年6月份，周翔找到他和李小梦，让他找个拖车，把仓库的车运到总部的车库去，他联系了拖车司机，然后就把号码给李小梦，由李小梦直接给拖车司机谈。在他没有离职时，有一二十个客户来公司要车，周翔就一直拖着，还给客户写过保证书，到6月底公司就解散了，让他们都回家了。倪继康带的周翔去抵押公司将客户的车抵押给赵某2和李某2借款，周翔没有钱赎回来了。周翔缺钱的原因听说是参与网络赌博。周翔抵押了二三十辆车出去，车库的车都没有了。贷款车辆评估一般都是业务员把车行驶证发给文员，文员用“车300”ａｐｐ（评估软件）评估，评估后把截屏发给总部，由总部评估价格，按照评估价格的百分之五十左右贷款给客户。 （十六）证人胡某证言，证明2018年6月份，他在信隆公司做业务员，老板是周翔，公司到7月底不能正常营业了。 （十七）证人林某2证言，证明他们公司是2018年2月7日左右成立，周翔让他作为公司法人，公司实际的老板是周翔，什么事都是周翔说的算。周翔负责放款和收取贷款人的利某以及和信隆总公司、温商贷网络平台、8戒有财（联系的不多）网络平台联系。他是公司的法人，在公司是业务经理，负责管理业务员，按期考查业务员的业务量，在放款时进行审批、在合同上签字。公司的运营主要是业务员拉来客户谈好价以后，从平台放出款给周翔，再由周翔放款给客户，放款的方式都是银行转账。他们和客户之间签订的合同只有客户单方的签名，只有他们手中有一份，合同里的内容他们都是不填的，这样做的目的也就是便于在以后客户违约的情况下，他们可以填写有利于他们的内容。他们公司大概转押给了赵某2、李某2总共20辆车，这些都是周翔操作的，听周翔说总共转押贷出来150万元，到手的没有那么多，然后周翔还了将近80万。他们没有权利转押、处置这些抵押车，他们公司被抵押的车辆，车主都是按时付利某的，还有的车主合同到期时连本带息都已还给他们，但他们已经把车转押出去了，无法把车还给车主，只有找借口让车主再续押一段时间。他是公司法人，所以大家都向他要车，他是在没办法情况下就给有的车主写了欠条和承诺书。 四、辨认笔录，证明2018年10月11日被害人冯某辨认出5号被告人周翔为诈骗自己的人；被害人李某1辨认出5号被告人周翔为诈骗自己人；被害人范某辨认出5号被告人周翔为诈骗自己的人；被害人张某2辨认出5号被告人周翔为诈骗自己的人；被害人张某3都辨认出5号被告人周翔为诈骗自己的人；被害人蒋某1辨认出5号被告人周翔为诈骗自己的人；2018年12月18日胡某辨认出3号为被告人周翔。 五、被告人供述 （一）被告人周翔供述，称2018年2月份，他在宿州市埇桥区开了信隆公司，主要做车辆抵押贷款业务。公司是他和林某2出资成立的，他出资90%，是公司的大股东、实际控制人，所有资金的出入都由他来控制；林某2出资10%，法人是林某2，也是业务经理，负责客户签订合同以及贷款审批。袁某是业务经理，何某2是贷后主管，逯龙飞、张强、张志强是三个组的组长，还有十多个业务员。他公司的经营模式是客户把他们的车辆抵押在他这里，他支付给客户车辆市场评估价的3.5至4.5折的贷款额,月息1.25%，按月支付，如果客户违约超过1-3个月，他们有权把车辆转抵押。他们公司的放款流程是客户从温商贷平台注册，他们让客户在温商贷网站上提交车辆信息，通过终审他再给温商贷联系放款。温商贷负责客户的大数据查询及风险评估和风险把控以及价值评估，通过之后会出现评估额度。公司成立以后至今，陆陆续续有50多辆车在他公司做抵押贷款。抵押贷款合同只有客户签字，没有甲方提供的具体内容，之所以这样签是为了客户违约之后，他们公司处理车辆方便。客户做车辆抵押贷款每次签订一份合同。2018年6月中旬，因公司资金周转出现问题，他通过业务员倪继康介绍，把客户抵押在他这里车辆转抵押给李某2和赵某2，一共抵押了25辆车，当时抵押了160万，这些车转抵押都没有通知客户。他之后陆陆续续还了77万，剩下本金83万没有还，对方要求他再还160万才让提车，因为拿不出这么些钱，所以这些车他都没有赎回来，他的客户贷款到期后向他要车，他提不出来车就一直推脱，后来就躲着客户了。他贷的这160万元还以前开公司借的钱了。他转抵押的这些车辆，客户都没有出现违约。倪继康和何某2具体负责操办转抵押的事。他除了转抵押给赵某2和李某2的车辆之外，还送往温州5辆车，这5辆车放在位于温州瓯海区林某1的车库。 （二）被告人倪继康供述，称2018年4月末的一天，他和宋某应聘为信隆公司业务员。在信隆公司担任业务员期间，袁某让他拿公司的宣传卡片去塞在其他人的车上，他也发过朋友圈宣传信隆公司抵押车贷款，在外面找需要贷款的客户，把客户带到公司，和客户谈好利某和费用，通过软件对车进行评估，公司文员和客户签合同，车子抵押给公司后，周翔再放贷款。信隆公司和客户签订的抵押车合同都是一份，这一份合同放在公司保管。信隆公司放贷款的利某是月利某1.5分，除了利某之外，信隆公司还收取客户的查档费、停车费、违章押金。2018年6月份，周翔让他问问宿州有没有转押车辆的，他当时就联系到了赵某2，赵某2当天晚上拿着合同就到信隆公司，周翔让他给赵某2签订合同，转押了有四五辆车，赵某2当时通过手机银行给他转了十几万元，他当时就通过手机银行转给周翔了。当时赵某2说抵押车的利某是5分，期限一个月。之后，还有两次周翔把别人抵押在他们公司的车转抵押给赵某2。周翔一共转押给赵某2有十二三辆车，这些车辆都是客户抵押给信隆公司的车辆，周翔让他在赵某2出具的抵押车合同上签字和按手印。在空白的合同上按手印是因为他感觉周翔对他不错，想帮周翔。签好合同之后，赵某2直接从他的手机银行转账到他的手机银行，他再从他的手机银行转到周翔的手机银行。2018年夏天，他通过朋友任久强把李某2叫来，周翔让公司几个人包括他到北十里高架桥底下车库开了几辆车到公司楼下，之后李某2来回开好几趟，把车都开走了。押给李某2的车是周翔签合同的，款是李某2转给周翔，当时他问周翔要了之前周翔欠他的钱，周翔把7万转给任久强，过两三天任久强转给他了。 六、本案其他相关证据 （一）案发及抓获经过，证明该案系2018年10月11日被害人李某1报案而案发。2018年10月16日在广德县高速收费站将被告人周翔抓获；2018年10月26日在古沱酒厂对面路上将被告人倪继康抓获。 （二）人口信息，证明被告人周翔1989年5月31日出生，身份证号码3303041989××××××××；被告人倪继康1993年12月6日出生，身份证号码3422241993××××××××。 （三）违法犯罪前科查证情况工作记录，证明未发现被告人周翔有违法犯罪前科记录；2012年4月17日被告人倪继康因犯寻衅滋事罪被安徽省宿州市埇桥区人民法院判处有期徒刑八个月，2012年5月19日刑满释放；2014年9月因吸食冰毒被嘉兴海宁公安局强戒2年。 本院认为：被告人周翔伙同他人以非法占有为目的，采取隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币223.8217万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人倪继康明知被告人周翔实施诈骗活动，仍为被告人周翔提供帮助，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控两被告人罪名成立，本院予以支持。关于被告人周翔及其辩护人提出被告人周翔以其公司名义与借款人签订质押借款合同以及签订转质押合同，没有非法占有故意，没有履行还质押借款人质押车辆系李某2、赵某2套路贷行为所致，被告人周翔对涉案车辆没有非法占有故意，其行为不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，被告人供述、证人证言、相关书证等证据，能够证明被告人周翔成立公司违法经营车辆抵押、质押贷款业务，借助客户急需用款的需求，欺骗客户签订单方借款合同、空白授权委托书、债权转让合同、借款承诺书等，收取被害人所谓的“利某”“手续费”评估费”等，隐瞒其资金短缺真相，将客户抵押、质押车辆进行转抵押，擅自将抵押车辆处置，造成被害人在该公司办理抵押、质押车辆无违约的情况下无法归还的后果，以假借贷之名行非法占有之实，被告人周翔非法占有他人财物主观故意明显，侵犯了被害人财物所有权，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对被告人周翔及其辩护人的该辩解及辩护意见，本院不予采纳。关于被告人周翔辩护人提出公诉机关指控被告人周翔犯罪数额不清、证据不足的意见，经查，被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证等，能够认定被害人在借款时，被告人周翔以不超过车辆评估价价格一半的数额进行放贷，且收取被害人所谓的“利某”“手续费”“停车费”“评估费”等，被告人周翔非法占有他人财物一半及其所谓的“利某”“手续费”“停车费”“评估费”等主观目的明显，书证借款审批表中有的载明当时借款人借款时车辆的评估价格，被告人周翔放贷数额及其收取的所谓“利某”“手续费”“停车费”“评估费”等，均应计算为犯罪数额，故被害人李某1等车辆的损失数额清楚，故对被告人周翔辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人倪继康辩称其对被告人周翔所作所为不知情，其没有诈骗故意以及其辩护人提出被告人倪继康与被告人周翔无共同犯罪故意，对被告人周翔实施诈骗、有无偿还能力等不知情，其行为不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，被告人供述、证人证言及相关书证等，能够证明被告人倪继康明知被告人周翔成立公司超经营范围违法用车抵押放贷，仍协助宣传，拉客户用车抵押贷款，在被告人周翔资金周转困难，让被告人倪继康找贷款公司时，被告人倪继康协助被告人周翔将借款人抵押的车辆转抵押给赵某2、李某2，签订转抵押合同，协助收取转抵押款项，且造成被害人财物损失，被告人倪继康在被告人周翔顺利实施犯罪发挥了辅助作用，故对被告人倪继康及其辩护人的该辩解及辩护意见，本院不予采纳。被告人倪继康在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当对其减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周翔犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月16日起至2030年10月15日止。罚金限判决生效第二日起三十日内缴纳。） 二、被告人倪继康犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月26日起至2026年10月25日止。罚金限判决生效第二日起三十日内缴纳。） 三、责令被告人周翔、倪继康退赔被害人李某1人民币七万八千八百四十五元、张某4人民币六万七千一百五十元、蔡某人民币七万五千八百二十四元、冯某人民币四万五千二百九十六元、张某1人民币十二万零七百五十元、宗某人民币六万四千九百四十三元、徐某1人民币十九元、张某3都人民币十一万零四百三十一元、杨某人民币三万九千五百八十九元、范某人民币五万四千三百五十元、易某人民币二万一千元、徐某2人民币二万六千三百元、王某1人民币十五万三千八百四十元、吴某2人民币八万元、张某5人民币四万九千四百八十二元、吴某1人民币十万七千二百四十元、王某2人民币七万二千三百七十八元、赵某1（许某2）人民币六万二千五百五十五元、韩某2人民币四万三千二百三十五元。 四、宿州市公安局埇桥分局扣押财物，由公安机关依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵 磊 审 判 员  刘潮滟 人民陪审员  马兆飞 二〇二〇年六月二十八日 法官助理张若男 书记员张若男（代） 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。