安徽省蒙城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1622刑初143号 公诉机关蒙城县人民检察院。 被告人王自成，男，汉族，1955年10月14日出生，安徽省蒙城县人，初中文化，个体，住蒙城县。因涉嫌犯高利转贷罪于2019年10月22日被蒙城县公安局取保候审。 辩护人张娟娟，安徽东屹漆园律师事务所律师。 蒙城县人民检察院以蒙检刑诉（2020）104号起诉书指控被告人王自成犯高利转贷罪一案，于2020年3月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，蒙城县人民检察院指派检察员牛志钊出庭支持公诉，被告人王自成及其辩护人张娟娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 蒙城县人民检察院指控:2015年4月17日,王自成以产品购销为由用其位于蒙城县牛群商贸城的两间门朝东的门面房抵押,从蒙城县农村商业银行坛城支行办理贷款额度120万元,期限是四年的“商家乐”贷款。王自成将上述120万元分别借给王某、韩某使用并获利144114.09元。 针对上述指控，公诉机关提供了书证、鉴定意见、证人证言、被告人供述等证据，据此认为对被告人王自成应当以高利转贷罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。鉴于被告人认罪认罚，建议对其判处有期徒刑八个月至一年，并处罚金人民币十五万元。 被告人王自成对起诉书指控无异议并认罪认罚。 辩护人提出的辩护意见是，辩护人自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚并适用缓刑。提交的证据有王自成病历、执行和解协议等证据。 经审理查明:2015年4月17日,王自成以产品购销为由用其位于蒙城县牛群商贸城的两间门朝东的门面房抵押,从蒙城县农村商业银行坛城支行办理贷款额度120万元,期限是四年的“商家乐”贷款。 1.2015年6月8日,王自成从蒙城县农村商业银行坛城 行支取120万元贷款,转借给王某并收取月息三分的利息。 2015年7月15日,王自成将该笔贷款本息结清,还息11101.85元,王某支付王自成37天利息44400元,王自成获利33298.15元。 2.2015年12月6日,王自成从蒙城县农村商业银行坛城支行支取110万元贷款,转借给王某并收取月息三分的利息。2016年1月5日,王自成将该笔贷款本息结清,还息7037.94元,王某支付王自成30天利息33000元,王自成获利25962.06元。 3.2016年11月8日,王自成从蒙城县农村商业银行坛城支行支取120万元贷款,其中95万元转借给韩某并收取月息三分的利息。2016年12月13日、12月25日,王自成分两笔将该笔贷款本息结清,还息10492.93元,韩某支付王自成利息37450元,王自成获利26957.07元。 4.2016年12月27日,王自成从蒙城县农村商业银行坛城支行支取110万元贷款,其中106万元转借给王某并收取月息三分的利息。2016年3月6日,王自成将该笔贷款本息结清,还息16187.26元,王某支付王自成69天利息73140元,王自成获利56952.74元。 5.2017年3月10日,王自成从蒙城县农村商业银行坛城 支行支取120万元贷款,转借给王某并收取月息三分的利息。2017年3月11日,王自成将该笔贷款本息结清,还息255.93元,王某支付王自成1天利息1200元,王自成获利944.07元。 认定上述事实的证据有： 1、受案登记表、立案决定书载明：因王自成涉嫌高利转贷，蒙城县公安局于2018年10月21日立案。 2、韩某提供的控告状、农村商业银行票据及流水载明其从王自成处借款95万元。 3、蒙城县公安局调取的账户交易流水、贷款和还款明细及贷款档案:载明孙某从蒙城县农村商业银行贷款及还款情况。 4、公安机关制作王自成高利转贷获利明细表载明：2015年6月8日，王自成从蒙城县农村商业银行贷款120万元转借给王某使用非法获利33298.15元；2015年12月6日王自成转借给王某110万元非法获利25962.06元；2016年11月8日王自成转借给韩某95万元非法获利26957.07元；2016年12月27日王自成转借给王某110万元非法获利56952.74元；2017年3月10日孙某转借给王某12万元非法获利944.07元。 5、公安机关调取银行业务凭证载明：2017年3月10日冯某转款120万元给王某；2016年12月27日冯某转款106万元给王某；2016年11月8日冯某转款95万元给于某；2015年12月6日冯某转款110万元给王某。 6、户籍信息载明王自成的身份及自然状况。 7、到案经过载明王自成于2018年10月21日被传唤到案。 8、中鑫会［2020］22号审计报告载明孙某（王自成妻子）从银行贷出款项后转贷给他人，共获取经济利益144114.09元。 9、证人王某证言：其多次从王自成处借款并支付高额利息。 10、证人冯某证言：王自成从农村商业银行坛城支行借款后转贷给王某使用。 11、证人韩某证言:2016年11月8日，其向王自成借款95万元并支付利息。 12、证人孙某证言：其和王自成系夫妻，王自成用其名义从坛城农村商业银行抵押贷款。 13、证人陶某证言：王自成从信用社借款600万元于2017年8月19日转借给王某使用，其担保。 14、证人于某证言：2016年11月8日，韩某从王自成处借款95万元。 15、被告人王自成供述：其以产品购销为由用门面房作为抵押从蒙城县农村商业银行坛城支行办理贷款借给韩某及王某，从而获取利息差。 上述证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 本院认为：被告人王自成套取金融机构信贷资金高利转贷他人，谋取利益且数额较大，其行为构成高利转贷罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人能够如实供述自己的罪行并认罪认罚，可对其从轻处罚，对公诉机关所提量刑建议及辩护人所提辩护意见予以采纳。辩护人向法庭提供的王自成的病历及执行和解协议等证据与本案的定罪量刑无关联性。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下： 一、被告人王自成犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。） 罚金于判决生效后十日内缴纳。 二、对被告人王自成违法所得十四万四千一百一十四元九角予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张如国 审 判 员  李辉江 人民陪审员  张 波 二〇二〇年六月二十九日 书 记 员  蒋晓曼 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。