河北省衡水市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）冀11刑初48号 公诉机关河北省衡水市人民检察院。 被告人赵同松，男，1968年5月28日出生，公民身份号码，汉族，高中文化，衡水市饶阳县留楚乡南善旺村人，捕前住衡水市桃城区和平西路怡水园二期28—1—1201室，原衡水银行股份有限公司站前支行行长。2015年5月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被枣强县公安局指定居所监视居住，2015年11月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被枣强县公安局刑事拘留，经枣强县人民检察院批准，2015年12月1日因涉嫌犯集资诈骗罪被枣强县公安局执行逮捕。现羁押于枣强县看守所。 辩护人杨嘉麟，河北世纪联合律师事务所律师。 被告单位衡水市汇龙科贸有限公司，统一社会信用代码91131102721695738U，单位地址：衡水市桃城区新华西路2139号。 诉讼代表人冯艳芬，女，1956年11月10日出生，系被告单位职工，现住衡水市桃城区胜利东路利银胡同针织厂生活区******。 被告人冯存良，男，1957年9月16日出生，公民身份号码，汉族，高中文化，衡水市景县广川镇赵庄村人，住衡水市昌明大街新华路**衡水汇龙科贸有限公司院内，系衡水市汇龙科贸有限公司法定代表人。2008年11月7日因犯偷税罪被桃城区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年。2015年6月30日因涉嫌犯高利转贷罪被枣强县公安局取保候审。 辩护人支广栋，河北仁浩律师事务所律师。 被告人王立涛，男，1983年10月13日出生，公民身份号码，汉族，中专文化，衡水市安平县西赵庄村人，住衡，住衡水市永兴路法院家属院5&mdashmdash;402室，衡水银行站前支行信贷科科长。2015年5月17日因犯挪用资金罪被枣强县公安局监视居住，同年6月1日被枣强县公安局刑事拘留，6月30日转取保候审。 辩护人张瑞廷，河北中宇律师事务所律师。 河北省衡水市人民检察院以衡检公诉刑诉〔2016〕41号起诉书，指控被告人赵同松犯集资诈骗罪、合同诈骗罪、骗取贷款罪和非法吸收公众存款罪，指控被告单位衡水市汇龙科贸有限公司和被告人冯存良犯高利转贷罪，指控被告人王立涛犯骗取贷款罪，于2016年10月30日向本院提起公诉。2017年8月22日以衡检一刑追诉〔2017〕13号追加起诉决定书追加起诉；2018年8月30日以衡检一刑追诉〔2018〕1号追加起诉决定书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省衡水市人民检察院指派检察员宋鹏程、杨爱红出庭支持公诉，被告人赵同松及其辩护人杨嘉麟、被告单位衡水市汇龙科贸有限公司的诉讼代表人冯艳芬、被告人冯存良及其辩护人支广栋，被告人王立涛及其辩护人张瑞廷到庭参加诉讼。期间，公诉机关两次申请延期审理，向河北省高级人民法院申请延长审理期限四次，向最高人民法院申请延长审理期限三次。现已审理终结。 河北省衡水市人民检察院指控： （一）集资诈骗罪。2011年至2014年，被告人赵同松以非法占有为目的，虚构倒贷款、企业资金周转等事由，以支付高额利息为诱饵，从宋金齐、吕洪涛等60人或单位处非法集资累计共计人民币105631.961万元，所集资金除用于返本付息、借新还旧外，骗取集资款共计人民币55519.912万元。具体犯罪事实如下： 1、从宋金齐处非法集资人民币540万元，以返本付息之名归还人民币208.6万元。2、从吕洪涛处非法集资人民币1000万元，以返本付息之名归还人民币250万元。3、从王顺席处非法集资人民币500万元，以返本付息之名归还人民币328.5万元。4、从庄永安处非法集资人民币400万元，以返本付息之名归还人民币115万元。5、从王国斌处非法集资人民币3710万元，以返本付息之名归还人民币1383.1万元。6、从牛国芬处非法集资人民币3349.9万元，以返本付息之名归还人民币870万元。7、从衡水贸促典当行有限公司处非法集资人民币800万元，以返本付息之名归还人民币103.04万元。8、从衡水普盛建材有限公司处非法集资骗取人民币450万元。9、从谷玉珍处非法集资人民币650万元，以返本付息之名归还人民币446.25万元。10、从何永刚处非法集资骗取人民币650万元。11、从翟秋月处非法集资骗取人民币300万元。12、从齐海燕处非法集资人民币400万元，以返本付息之名归还人民币70万元。13、从王丽花处非法集资骗取人民币30万元。14、从魏晓峰处非法集资人民币820万元，以返本付息之名归还人民币624.595万元。15、从刘荣处非法集资人民币3560万元，以返本付息之名归还人民币1248.31万元。16、从刘朝地处非法集资人民币500万元，以返本付息之名归还人民币23.2万元。17、从李龙飞处非法集资人民币120万元，以返本付息之名归还人民币32.7万元。18、从柏强处非法集资人民币3030万元，以返本付息之名归还人民币461.565万元。19、从冯存良处非法集资人民币850万元，以返本付息之名归还人民币471.35万元。20、从马福刚处非法集资骗取人民币350万元。21、从解孟洲处非法集资人民币23060万元，以返本付息之名归还人民币19025.3664万元。22、从宋文乐处非法集资人民币2100万元，以返本付息之名归还人民币210万元。23、从宋守侃处非法集资人民币180万元，以返本付息之名归还人民币27万元。24、从郭永军处非法集资人民币400万元，以返本付息之名归还人民币100万元。25、从张桂林处非法集资人民币1042.016万元，以返本付息之名归还人民币642.09万元。26、从张金成处非法集资人民币300万元，以返本付息之名归还人民币170万元。27、从韩强处非法集资骗取人民币300万元。28、从郭星处非法集资人民币500万元，以返本付息之名归还人民币340.2万元。29、从衡水奥翔投资有限公司处非法集资人民币2000万元，以返本付息之名归还人民币964.5436万元。30、从王一处非法集资人民币1200万元，以返本付息之名归还人民币570.7万元。31、从衡水高新投资担保有限公司处非法集资人民币1200万元，以返本付息之名归还人民币864万元。32、从张庆宽处非法集资人民币1970万元，以返本付息之名归还人民币324.08万元。33、从刘英强处非法集资人民币100万元，以返本付息之名归还人民币3万元。34、从刘亚卫处非法集资人民币5569.5万元，以返本付息之名归还人民币3221.233万元。35、从张忠巍处非法集资人民币729万元，以返本付息之名归还人民币318万元。36、从秦海江处非法集资人民币300万元，以返本付息之名归还人民币15万元。37、从陈西建处非法集资人民币1980万元，以返本付息之名归还人民币1574.83万元。38、从郜晓晴、郜东才处非法集资人民币600万元，以返本付息之名归还人民币410.54万元。39、从薛春美处非法集资人民币1390万元，以返本付息之名归还人民币805.83万元。40、从息灿海处非法集资人民币500万元，以返本付息之名归还人民币120.8万元。41、从王艳欣处非法集资人民币730万元，以返本付息之名归还人民币449.04万元。42、从康红利处非法集资人民币8306.8万元，以返本付息之名归还人民币1156.2万元。43、从衡水天鼎投资咨询有限公司处非法集资人民币550万元，以返本付息之名归还人民币29.25万元。44、从王浩处非法集资人民币1000万元，以返本付息之名归还人民币390万元。45、从李藏严处非法集资人民币880万元，以返本付息之名归还人民币217.81万元。46、从于清伍处非法集资人民币400万元，以返本付息之名归还人民币82.24万元。47、从文向辉处非法集资人民币3000万元，以返本付息之名归还人民币244万元。48、从曹跃磊处非法集资人民币1200万元，以返本付息之名归还人民币63.96万元。49、从张杰处非法集资骗取人民币600万元。50、从代旭林处非法集资人民币2907.15万元，以返本付息之名归还人民币1431.182万元。51、从关保玲处非法集资人民币10310万元，以返本付息之名归还人民币5970.729万元。52、从纪月高处非法集资骗取人民币10万元。53、从张扬处非法集资人民币1077.595万元，以返本付息之名归还人民币200万元。54、从刘靖君处非法集资骗取人民币300万元。55、从李立荣处非法集资人民币305万元，以返本付息之名归还人民币59.855万元。56、从郭纪昂处非法集资骗取人民币30万元。57、从高军委处非法集资人民币145万元，以返本付息之名归还人民币16.5万元。58、从李晓飞处非法集资人民币150万元，以返本付息之名归还人民币18万元。59、从胡亚西处非法集资人民币5300万元，以返本付息之名归还人民币2569.86万元。60、从彭志豪处非法集资人民币1000万元，以返本付息之名归还人民币870万元。 2010年至2014年，被告人赵同松以非法占有为目的，虚构倒货款、企业资金周转等事由，以支付高额利息为诱饵，从范焕持、耿全玉等18个人或单位处非法集资累计人民币25858万元（以下资金均为人民币），所集资金主要用于返本付息、借新还旧、及肖倩经营的旭光实业集团有限公司和王鸿燕经营河北汇中房地产开发有限公司使用。2015年5月案发前后，河北汇中房地产开发有限公司法定代表人王鸿燕在赵同松无力偿还集资款的情况下，由其偿还了部分集资款。除上述已归还集资款外，赵同松实际骗取共计854.4万元。1、赵同松从刘慧娟处非法集资170万元，赵同松以返本付息之名归还108.4万元，实际骗取61.6万元；2、赵同松从李宗普处非法集资2000万元，由王鸿燕归还资金1215.2万元，实际骗取784.8万元；3、赵同松从智会静处非法集资850万元，其中赵同松以返本付息之名归还140万元，由王鸿燕归还资金702万元，实际骗取8万元；4、赵同松从范焕持处非法集资3916万元；由王鸿燕归还资金3916万元；5、赵同松从耿全玉处非法集资300万元，其中赵同松以返本付息之名归还21.6万元，由王鸿燕归还资金354万元；6、赵同松从高军委处非法集资375万元，由王鸿燕归还资金397.5万元；7、赵同松从关莉莉处非法集资300万元，由王鸿燕归还资金345.238万元；8、赵同松从郭温贤处非法集资800万元，其中赵同松以返本付息之名归还348万元，由王鸿燕归还资金942万元；9、赵同松从韩尊霞处非法集资170万元，其中赵同松以返本付息之名归还38万元，由王鸿燕归还资金159万元；10、赵同松从李保合（宋金齐）处非法集资500万元，由王鸿燕归还资金518万元；11、赵同松从孙海滨处非法集资1000万元，其中赵同松以返本付息之名归还336万元，由王鸿燕归还资金740万元；12、赵同松从王东晓处非法集资2000万元，由王鸿燕归还资金2060万元；13、赵同松从李俊浩处非法集资800万元，其中赵同松以返本付息之名归还413.174万元，由王鸿燕归还资金818万元；14、赵同松从闫辉处非法集资640万元，由王鸿燕归还资金650万元；15、赵同松从王彦彬处非法集资7800万元，由王鸿燕归还资金9804万元；16、赵同松从衡水机电大楼张爱永处非法集资3250万元，由王鸿燕归还资金3921.7067万元；17、赵同松从赵保安处非法集资800万元，其中赵同松以返本付息之名归还297.5万元，由王鸿燕归还资金652.5万元；18、赵同松从王其木处非法集资187万元，其中赵同松以返本付息之名归还102万元，由王鸿燕归还资金125万元。 （二）合同诈骗罪。2013年春节后，被告人赵同松应旭光实业集团董事长肖倩（均另案处理）的要求，为其提供了一份衡水市商业银行股份有限公司（原称衡水市城市信用社股份有限公司，先后更名为衡水市商业银行股份有限公司、衡水银行股份有限公司，以下简称“衡水银行”）出具的对其他公司的客户评级授信审批表，肖倩指使他人以此为样本伪造了一份衡水银行对河曲县新胜民用煤储煤场（以下简称“河曲新胜煤场”，系肖倩控制的企业）的授信审批表。被告人赵同松在明知是伪造的授信审批表的情况下，按肖倩的要求在该表“申报支行”处加盖了衡水市商业银行站前支行（以下简称“衡水银行站前支行”）的公章。2013年5月份，长春农村商业银行股份有限公司（以下简称“长春农商行”）到衡水银行站前支行做尽职调查时，赵同松明确表示本支行对河曲新胜煤场有2.2亿元的授信额度，向长春农商行工作人员王维、赵文菡出示了伪造的授信审批表，并当面在该表的封面处私自加盖站前支行公章。2013年5月30日，被告人赵同松又按照肖倩的要求在河曲新胜煤场与长春农商行签订的《定向资产管理计划受益权远期转让协议》上加盖本支行公章，从而帮助旭光实业集团及肖倩骗取了人民币2.2亿元。旭光实业集团将该资金全部控制使用，后以付息之名归还长春农商行资金共计人民币3197.333334万元，实际骗得人民币18802.666666万元。 （三）高利转贷罪。2010年7月份，被告人冯存良同赵同松商定，将以冯存良为法定代表人的衡水市汇龙科贸有限公司所贷的人民币600万元银行贷款由赵同松使用，赵同松支付高额利息。后该款项赵同松一直使用，期间多次办理倒贷。被告人冯存良从赵同松处非法获利共计人民币206万元。 （四）骗取贷款罪。2014年12月份，被告人赵同松为个人筹集资金，指使被告人王立涛联系饶阳隆润食品有限公司会计孙宏伟（另案处理），让其以该公司名义到衡水银行站前支行申请贷款以供赵同松使用。后孙宏伟按要求伪造了财务报表。被告人王立涛又指使孙宏伟与衡水昌厚盛商贸有限公司实际控制人王国斌（另案处理）签订虚假的购销合同。2014年12月11日，衡水银行站前支行依饶阳隆润食品有限公司申请向其发放临时贷款人民币1600万元，后该贷款资金全部由赵同松支配使用。案发后，饶阳隆润食品有限公司将该贷款资金全部归还。 （五）非法吸收公众存款罪。2013年至2014年期间，被告人赵同松受肖倩指使，违反相关规定，私自以衡水银行股份有限公司站前支行的名义，为旭光实业集团肖倩及其关联公司在非法集资的担保合同、保证合同、承诺还款书、具结书、保证书等加盖衡水银行站前支行印章，以违规担保方式提供帮助，非法集资累计人民币4.14463亿元。 对指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示了相应的证据，认为被告人赵同松以非法占有为目的，非法集资，骗取他人财物，数额特别巨大；采用欺骗手段，擅自以本单位名义帮助他人通过签订合同骗取他人财物，数额特别巨大；采取欺骗手段骗取银行贷款，情节严重；明知他人非法集资而提供帮助，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民国和国刑法》第一百九十二条、第二百二十四条、第一百七十五条之一、第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以集资诈骗罪、合同诈骗罪、骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告单位衡水市汇龙科贸有限公司、被告人冯存良违反金融管理法规，将贷款资金高息转贷给他人，从中非法牟利，其行为触犯了《中华人民国和国刑法》第一百七十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人王立涛伙同他人骗取银行贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人赵同松、冯存良、王立涛、被告单位衡水市汇龙科贸有限公司对指控的犯罪事实均无异议。 赵同松的辩护人主要提出：赵同松帮助肖倩的旭光集团集资行为不构成集资诈骗罪，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任；指控赵同松犯合同诈骗罪证据不足，应以骗取贷款罪从犯定罪量刑；赵同松为肖倩借款担保的行为不构成犯罪；赵同松有自首情节，其当庭认罪，应从轻或减轻处罚。 冯存良的辩护人主要提出：冯存良认罪悔罪，应从轻处罚。 王立涛的辩护人主要提出：王立涛系从犯，认罪态度较好，涉案贷款已全部追回，请求对王立涛免予刑事处罚。 经审理查明： 一、集资诈骗的事实。2011年至2014年，被告人赵同松以非法占有为目的，虚构倒贷款、企业资金周转等事由，以支付高额利息为诱饵，从宋金齐、吕洪涛等人或单位处非法集资共计人民币130839.761万元，所集资金主要用于返本付息、借新还旧、及肖倩经营的旭光实业集团有限公司和王鸿燕经营的河北汇中房地产开发有限公司使用。2015年5月案发前后，河北汇中房地产开发有限公司法定代表人王鸿燕在赵同松无力偿还集资款的情况下，偿还了部分集资款。除上述已归还集资款外，赵同松实际骗取集资款共计人民币52070.149万元。具体事实分述如下： （一）2012年11月至2014年7月，被告人赵同松从宋金齐处非法集资人民币503.3万元，以返本付息之名归还人民币208.6万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2012年，宋金齐说有闲置资金，其和宋金齐约定月息3.3分，宋金齐就给其指定的账户上打款，最后对账时，共欠宋金齐540万。2012年11月7日，宋金齐用她的农行卡转给其持有的王东彦衡水银行的账户73万；2012年11月29日，宋金齐用她持有的宋三圈的农行卡转账给其持有的冯辉衡水银行的银行卡60万；2013年4月18日，宋金齐用她持有的宋三圈的农行卡转账给其持有的王东彦衡水银行的账户82万；2013年4月26日，宋金齐用她持有的宋三圈的农行卡转账给其持有的王东彦衡水银行的账户120万；2013年7月8日，宋金齐用她持有的宋三圈的农行卡转账给其持有的王东彦衡水银行的账户100万；2014年1月7日，宋金齐用她持有的宋三圈的农行卡转账给其持有的李代辉衡水银行的账户28万；2014年3月4日，宋金齐用她持有的宋三圈的农行卡转账给其持有的王东彦衡水银行的账户30.3万；2014年7月3日，宋金齐用她持有的宋三圈的农行卡转账给其持有的王东彦衡水银行的账户10万；总计宋金齐转账给赵同松503.3万，剩下的36.7万元都是原来的本金产生的利息，抵到本金中去了。2014年6月底，其给宋金齐打了一张540万的总借款协议，写的借款用途是用于企业倒贷，期限半年，月息3.3分，并加盖了衡水银行股份有限公司站前支行的公章和其个人的手章。这些钱其用作借新还旧，支付或者归还牛国芬、郜晓晴等人的利息或者本金。到目前为止，其共付给宋金齐208.6万元利息。 2.被害人宋金齐陈述证实，2013年1月，赵同松问其是否有闲置资金，他要用，并承诺给利息。后来其有些闲钱了，就给他打电话，并把钱借给他了。他说用作衡水银行站前支行所辖企业倒贷验资，借款协议上有注明。 其第一次借给赵同松60万元，约定月息3分，签订了借款协议，协议上标明了借款的金额、期限、利息，并说明借款用于赵同松所在支行的所辖企业倒贷和验资，约定如果到期未还，将以支行资产承担连带责任，最后赵同松签字并加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松的手章。后来其又陆续借给赵同松，总计540万元，这540万都是其企业挣的钱，大部分是转账给赵同松的，一小部分是现金。其是用农行饶阳县支行的卡，卡号是，开户名是宋三圈，把钱转给赵同松提供的王东彦的账户上。赵同松通过银行转账给其利息，打到这个农行卡上，一般两三个月打一次，截止到目前，给其利息208.6万元，没还本金。 3.证人宋三圈证言证实，其农业银行卡号是。这张卡一直由其女儿宋金齐使用，赵同松要支付利息给宋金齐，宋金齐把这张卡号提供给了赵同松。卡内资金与其无关。 4.王东彦、冯辉、孔令菊、李代辉银行卡交易明细证实，宋金齐转账给赵同松503.3万元，赵同松返本付息208.6万元。 5.借款协议证实，2014年6月28日，赵同松借宋金齐540万元，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章，约定用于企业验资倒贷。 （二）2014年10月至11月间，被告人赵同松从吕洪涛处非法集资人民币1000万元，以返本付息之名归还人民币250万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年10月，田献平说她朋友吕洪涛有点闲钱，其说拿过来吧，其和她约定月息3.9分。田献平先后找过其五次，让吕洪涛借给其共计1000万元。2014年10月16日，汇款80万元，10月21日汇了70万元和50万元，11月4日汇了200万元，11月17日汇了两笔，每笔300万元，共计1000万元。吕洪涛支付本金使用他两张自己的银行卡，和622845213602127264。其收款中350万元用李代辉衡水银行卡，50万元用张少军民生银行卡，600万元用王东彦衡水银行卡。 田献平让其以吕洪涛为债权人打了借条，约定了金额、借款用途、借款期限等内容，并加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松的手章。这钱实际是其个人使用了，借新还旧，付了债权人的本金和利息。 其共归还吕洪涛250万元本金，2014年12月11日还了150万元，12月15日还100万元，还欠750万元本金。其通过网银转账的方式支付给吕洪涛的本金，使用李代辉的衡水银行卡，和孔令菊的衡水银行卡，打到吕洪涛的工商银行卡。 2.被害人吕洪涛陈述证实，其从2014年10月往赵同松那存钱，利息按月息3分9。10月份其先后存了三次共计200万元，11月份先后存了两笔钱共计800万元。截止目前，还有750万元本金在赵同松那。2014年12月11日赵同松给其打了一笔150万元，12月15日给其打过一笔100万元，共回来250万元本金。赵同松提供的银行卡号有三个：李代辉、王东彦，都是商业银行的账户，还有张少军的民生银行账6226194800022226。 3.孔令菊、李代辉银行卡交易明细证实，赵同松共还吕洪涛250万元。 4.借条证实，2014年11月17日，赵同松以用于饶阳东玖工艺品有限公司倒贷之名借吕洪涛600万元；2014年11月4日，赵同松以用于衡水荣盛仓储有限公司倒贷之名借吕洪涛200万元。 5.吕洪涛银行卡交易记录证实，2014年11月17日，吕洪涛转给王东彦银行卡两个300万元；2014年11月4日，吕洪涛转给李代辉银行卡200万元。 6.王东彦、李代辉银行卡交易明细证实，收到吕洪涛汇来950万元；支付业务回单证实，2014年10月28日，吕洪涛转给张少军账户50万元。 （三）2013年1月至3月，被告人赵同松三次从王顺席处非法集资人民币500万元，以返本付息之名归还人民币328.5万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2013年初，其给王顺席打电话借钱用于银行倒贷。王顺席三次借给其共计500万元，其按月息3分给他付利息。2013年2月三次转给其500万，其中2月6日转账200万元，收款账号是王东彦的衡水银行卡。王顺席付本金使用王天的银行卡。借王顺席钱时，约定的借款用途是用于银行所辖贷款企业倒贷，实际付了债权人的利息。其通过持有的孔令菊、李代辉和王东彦的账户共还本付息给了王顺席328.5万元。2013年2月26日，支付了15万元，3月1日支付了50万元（其中只包含20万元利息，30万是王顺席临时借用的，30万在3月26日给打回来了），4月12日支付了13.5万元，5月10日支付了15万元，6月8日支付了15万，7月22日支付了15万元，8月8日支付了15万，9月18日支付了15万，12月30日支付了15万元，2014年2月24日支付了30万元，7月10日支付了160万元，共计还本付息328.5万元。 2.被害人王顺席陈述证实，2012年底，赵同松说银行拆借和倒贷需要用些钱，其借给赵同松500万元，月息3分。从2013年1月，其用王天的账户分三次给他打款共计500万元，其中，2013年1月29日给赵同松汇款150万元，2013年2月1日给赵同松汇款150万元，2013年2月6日给赵同松汇款200万元。赵同松给其返本付息共计328.5万元。其收利息用饶阳县东玖工艺品有限公司账户和王天的账户。 开始没和赵同松签借款协议，2014年下半年，听说赵同松出了些问题，2015年3月其找赵同松补签了一份借款协议，写的其和赵同松两人的姓名和身份证号，借款金额、用途和资金的兑付情况。协议上约定利息是月息1.5%，实际是月息3%。 3.王天银行卡交易记录证实，2013年1月29日给赵同松汇款150万元，2013年2月1日给赵同松汇款150万元。王东彦账户交易记录证实，2013年2月6日，王天打给赵同松持有的王东彦账户转账200万。 4.饶阳县东玖工艺品有限公司账户记录、孔令菊、李代辉、王东彦银行卡交易记录证实，赵同松共计支付王顺席利息328.5万元。 5.证人王天证言证实，其中国银行卡一直由其父亲王顺席使用，卡内资金与其无关。 6.证人田献平证言证实，其介绍王顺席借给赵同松1000万元，赵同松还本金250万元。 7.借款协议证实，2015年3月20日，赵同松借王顺席500万元，用于中亚金属公司生产经营。 （四）2014年10月，被告人赵同松从庄永安处非法集资人民币400万元，以返本付息之名归还人民币115万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年10月，其对庄永安说借点钱用于银行倒贷，约定月息4分5。后庄永安分两次借给其400万元。第一次2014年10月13日用网银给其汇了200万元。第二次2014年10月16日用网银给其汇了四笔，共计200万元。第一次200万元其使用的收款账号是孔令菊的衡水银行卡。第二次200万元其使用的收款账号是李代辉的衡水银行卡。庄永安使用的吴昊的银行卡。2014年12月2日还了庄永安100万元本金，支付利息15万元。 2.被害人庄永安陈述证实，2014年10月，朋友说赵同松那有倒贷业务，其找赵同松谈了一下，约定利息4.5%。其向吴昊借了些钱然后再借给赵同松。2014年10月13日，其给赵同松用网银汇款200万元，2014年10月16日，其用网银汇款四笔共计200万元。其给赵同松汇款用的吴昊账户。赵同松给其提供了两个账户，第一次收款人是孔令菊，卡号是，第二次收款人是李代辉，卡号是。利息都打在吴昊的工行卡。2014年11月13日，赵同松付利息6万元，2014年11月14日付利息9万元。赵同松2014年12月2日还款100万元。 3.赵同松出具的两张借条证实，2014年10月13日，赵同松以偿还孔令菊贷款为名借了庄永安200万元。2015年5月13日，其以用于李代辉个人贷款为名借庄永安200万元。均盖有衡水银行股份有限公司站前支行的公章和法人代表章。后来赵同松出具的借款单证实，赵同松两次借庄永安款共400万元，月息2分。2014年12月2日还了100万元。 4.吴昊银行卡交易明细证实，2014年10月13日汇出200万元。2014年10月16日分4次汇出200万元。李代辉和孔令菊银行卡交易明细证实，2014年10月13日收到200万元。2014年10月16日分4次收到200万元。2014年11月13日付利息6万，2014年11月14日付利息9万，2014年12月2日还款100万元，共汇给吴昊账户115万元。 5.证人李雪菲证言证实，同学曹曙光打电话说赵同松是他的老领导，现在是衡水银行站前支行行长，赵同松借点钱用于银行倒贷。其和庄永安正好在一块，其问庄永安有没有钱，庄永安说有点闲钱。其问曹曙光利息怎么算，曹曙光让找赵同松谈。曹曙光说了赵同松的电话，其给了庄永安。后来庄永安说约定月息4分5。目前赵同松还欠庄永安300万元。 6.证人吴昊证言证实，2014年下半年，庄永安用其银行卡给赵同松汇过钱，赵同松支付给庄永安的利息和本金，也打到这张银行卡里。卡内资金与其无关。 7.证人曹曙光证言证实，2014年下半年，赵同松找其借100万元，其联系了李雪菲。后李雪菲说，其和庄永安借款给赵同松，月息4分5，目前赵同松还欠300万元。 （五）2012年1月至2014年10月，被告人赵同松从王国斌处非法集资人民币3710万元，以返本付息之名归还人民币1383.1万元。后王鸿燕又替赵同松归还了1000万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.赵同松供述证实，2013年1月，其给王国斌说支行有倒贷业务，借点钱，约定月息3分,王国斌七次共借给其3710元。第一次2013年1月24日借给其400万元,通过王二兵账户转到王东彦的衡水银行账户两笔200万，共计400万；第二次2013年5月23日借给其200万元，通过王宇的工行卡6222080407000536601转到其持有孔令菊账户200万元；第三次2013年8月16日借给其200万元,通过王宇的工行卡6222080407000536601和农行卡6228452136020201766转到其持有王东彦的衡水银行账户上88万元和112万元；第四次2014年1月22日借给其400万元，通过衡水昊通商贸有限公司的建行账户转到朱苗的账户400万元；第五次2014年5月9日借给其310万元，通过王二兵的银行卡转到其持有张少军的衡水银行账户50万元和17万元，又通过王宇的农行卡6228452136020201766转到其持有张少军的衡水银行账户100万元和93万元，又给其一张50万元承兑汇票，共计310万元；第六次2014年8月26日借给其200万元，王国斌通过他自己的银行卡转到其持有王东彦的衡水银行账户150万元，又给其一张50万元承兑汇票，共计200万元；第七次2014年10月10日借给其2000万元，王国斌通过衡水国斌散热换器的单位账户转到其持有李代辉的衡水银行账户1800万元，又通过他自己的衡水银行卡转到其持有李代辉的衡水银行账户200万元，共计2000万元。共给王国斌打了七个借条。前六次以王占云的名义借给其，第七次以王国斌的名义借给其。王占云是王国斌的父亲。 其用这钱付了债权人本金和利息，付朱苗本金400万元，付张云哲本金500万元，还借给肖倩（王娜娜）本金1200万。2014年11月6日和11日，用李代辉10503337300069的账户转给王国斌持有栾敬兰6212390000000127293的账户100万元和60万元，后来又给过八次本金。其共还了688万元本金，支付利息695.1万元。其付息使用的有3张银行卡有王东彦的衡水银行卡；李代辉的衡水银行卡；孔令菊的衡水银行卡。其把利息打到郭晓丽的6212390000002204983和王二兵的账户。2015年3月，其让王鸿燕承担了其中1000万元债务。 2.被害人王国斌陈述证实，2012年1月，赵同松问其是否有闲置资金，用于站前支行所辖企业倒贷及验资。其和父亲商量后，把钱打到赵同松指定的账户上了，赵同松给其父亲打了一个借条，赵同松签了字，并加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松的手章。其共分七笔借给赵同松3710万。 第一笔2012年1月25日，以王占云的名义借给赵同松400万元，约定期限一年，但赵同松没还，2015年3月11日其让他在这个借条的下面补充了些内容，并约定了还款日期；第二笔2013年5月25日，以王占云为贷款人，衡水银行站前支行为借款人，借给借款人200万元；第三笔2013年8月16日，借给赵同松200万元；第四笔2014年1月22日，借给赵同松400万元；第五笔2014年5月9日，借给赵同松310万元；第六笔，2014年5月26日，借给赵同松200万元；以上六笔共计1710万，都是以其父亲的名义借出去的，月息30‰；第七笔2014年10月10日，借给赵同松2000万，约定的借款用途是衡水铜灵丝网倒贷用，期限是10天，没约定利息，通过银行转账借给赵同松的。前六笔1710万，转到赵同松提供的李代辉和孔令菊的账户上了；最后这2000万，是从开户名为衡水国斌散换热器有限公司，账户为的中国银行的卡上，转给赵同松提供的开户名为李代辉的账户上1800万，在其个人的民生银行衡水分行的卡上转给李代辉账号上150万元，剩下的那50万元是在其工行卡上转给李代辉账户的。前六笔总计1710万元是其个人的，最后2000万元是借亲戚的。 2015年3月16日，签订了一份担保及还款协议，债权人是王国斌，债务人是赵同松，担保人是河北汇中房地产开发有限公司。2015年7月22日，其让小姨子郭晓明与汇中房地产公司签订了一份协议，其给汇中房地产公司出具了其把债权转让给郭晓明的证明，协议抵顶汇中房地产公司开发的汇中家天下小区住宅和门店6套，家天下小区1号楼75号商铺和3单元1101室住宅，汇中广场E座公寓楼1318室、1319室、1320室，汇中广场F座公寓楼1318室。这6套房产抵顶了1000万元借款。 3.李代辉、王东彦、张少军、孔令菊账户交易明细证实，王国斌给赵同松转账3210万元。 衡水昊通商贸有限公司建行账户交易明细证实，2014年1月22日王国斌借给赵同松400万元，直接转到了朱苗账户。 两张承兑汇票证实，2014年8月26日，5月9日王国斌给赵同松两张50万的承兑汇票。 4.七张借条证实，赵同松自2012年1月25日到2014年10月10日，共七次借王国斌3710万元，用于倒贷验资。 5.王国斌提供的王二兵的账户交易明细证实，2013年4月1日和4月28日各收到12万元利息。2014年11月3日收到50万元本金。李代辉银行卡明细证实，2014年11月6日和11日，共转给栾敬兰160万元。 6.李代辉、王东彦、孔令菊银行卡交易明细证实，赵同松给王国斌返本付息情况。 7.证人郭晓丽证言证实，其尾号为4983的银行卡一直由王国斌使用，赵同松支付利息打到这张卡上。 8.李代辉银行卡交易明细证实，赵同松用借的这钱付了债权人本金和利息，其中付张云哲本金500万元，还借给肖倩（王娜娜）本金1200万元。 9.证人刘慧娟证言证实，2015年3月16日，其公司与王国斌、赵同松签订了《担保及还款协议》，债权人王国斌，债务人赵同松，担保人是河北汇中房地产开发公司，2014年4月12日前债务人没有还清借款，由担保人承担1000万元债务。其公司以房产抵债归还了王国斌1000万元借款，2015年7月22日，王国斌把债权转让给郭晓明，河北汇中房地产公司与郭晓明签订了协议，抵顶6套房产，家天下小区1号楼75号商铺和3单元1101室住宅，汇中广场E座公寓楼1318室、1319室、1320室，汇中广场F座公寓楼1318室。这6套房产抵顶了1000万元借款。 10.河北汇中房地产公司出具的情况说明证实，河北汇中房地产公司用六套房产抵顶了1000万元借款。 11.担保及还款协议证实，河北汇中房地产公司与王国斌、赵同松签订了《担保及还款协议》，债权人王国斌，债务人赵同松，担保人是河北汇中房地产开发公司，2014年4月12日前债务人没有还清借款，由担保人承担1000万元债务。 12.协议书证实，河北汇中房地产公司与郭晓明签订协议，河北汇中房地产公司把6套房产，家天下小区1号楼75号商铺和3单元1101室住宅，汇中广场E座公寓楼1318室、1319室、1320室，汇中广场F座公寓楼1318室。这6套房产抵顶了1000万元借款。 13.证明证实，2015年7月22日，王国斌把自己对赵同松的1000万元债权转让给郭晓明。 （六）2010年初至2014年6月，被告人赵同松从牛国芬处非法集资人民币3349.9万元，以返本付息之名归还人民币870万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2010年初，牛国芬问其是否还借钱给企业倒贷，其说可以借，月息3分。其把持有的李代辉、孔令菊、王东彦账户告诉给了牛国芬，不久牛国芬就给其汇款了。自2010年前后，截止2014年4月1日，牛国芬累计给其集资2130万元，2014年4月1日和牛国芬签订了一份2130万的借款协议。后来牛国芬陆续又给其集资，2014年6月4日，与牛国芬签订了一份441万元的借款协议，2014年6月11日，与牛国芬签订了一份560万元的借款协议。三份借款协议中牛国芬共为其集资3131万元。除了3131万元集资款之外，牛国芬还通过银行转账，给其集资了二百余万元，应牛国芬的要求，其把应支付给她的利息加上她相应日期转入的资金，一并写入到三份借款协议的下面，但是所写的金额有本金也有利息。经计算，除了借款协议中的441万元和560万元之外，2014年4月1日以后牛国芬分8笔转账到其持有的账户上218.9万元。到目前为止，牛国芬给其集资的总金额是3131万元加上218.9万元，共计3349.9万元。经计算，2014年4月1日以后共给牛国芬返本付息870万元。 2.被害人牛国芬陈述证实，自2010年前后，其陆续借给赵同松钱，截止2014年4月1日，其累计借给赵同松2130万元，2014年4月1日和赵同松签订了一份2130万的借款协议。后来陆续又给赵同松钱，2014年6月4日与赵同松签订了一份441万元的借款协议，2014年6月11日，与赵同松签订了一份560万的借款协议。三份借款协议中共借给赵同松3131万元。经计算，除了借款协议中的441万元和560万元之外，在2014年4月1日以后分八笔转账到赵同松指定的相关账户上218.9万元。到目前为止，借给赵同松钱的总金额3349.9万元。经计算，2014年4月1日以后赵同松返本付息870万元。 3.赵同松与牛国芬签订的三份借款协议证实，2014年4月1日，赵同松以用于旭光集团生产经营为名借牛国芬2130万元；2014年6月4日，赵同松以用于所辖企业倒贷验资为名借牛国芬441万元，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章；2014年6月11日，赵同松以用于所辖企业倒贷验资为名借牛国芬560万元，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 4.王东彦、李代辉银行卡交易明细证实，2014年4月1日以后分八笔转账到赵同松指定的相关账户上218.9万元。王东彦、李代辉、孔令菊账户交易明细证实，赵同松归还牛国芬本息870万元。 （七）2014年7月，被告人赵同松从衡水贸促典当行有限公司处非法集资人民币800万元，以返本付息之名归还人民币103.04万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年7月3日，其给贸促典当行总经理王树春打电话问是否有资金，其要用于企业倒贷，王树春说有800万元，双方谈好月息4.2分，期限十天。后王树春派赵建华和朱苗到其办公室，签订了借款协议并加盖了站前支行的公章和其手章。其找马福刚要了他女儿马艳云的工行账户，当天贸促典当行通过王会艺把800万元汇到马艳云的账户上，其通知马福刚把800万汇到了李代辉的账户上。其通过王东彦和李代辉两个账户往焦淑平账户上汇的利息，2014年8月13日汇了34.74万元；2014年9月19日汇了34.74万元；2014年10月16日汇了33.6万元，共计103.04万元利息。其用该借款偿还了以前的债权人本息了，还杨朔（实际是王彦彬）618万（600万本金及18万利息）、吴双凤130万本金、郭晓丽36万利息。 2.证人朱苗（贸促典当行业务经理）证言证实，2014年7月3日，赵同松说要借钱帮贷款户倒贷，王树春和赵同松联系后，其和赵建华去赵同松办公室签订了借款协议，协议中注明借款800万元，月息4.2%，把钱汇入马艳云的账户（62220804070********），赵同松在协议中签字并加盖了衡水银行站前支行的公章和他个人的手章。签完合同后，王树春叫王会艺把钱汇到马艳云的账户上了。其向赵同松提供了公司会计焦淑萍的账号用于收取利息，但只支付了三个月的利息，共计103.04万元。 3.证人赵建华证言所证明内容与朱苗证明内容一致，证实其与朱苗一起去的衡水站前支行，在赵同松的办公室签订的合同及办理转账情况。 4.借款协议，借款票据证实，2014年7月3日，赵同松借衡水贸促典当公司800万元，加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松手章。 转账记录证实，2014年7月3日，王会艺把800万元汇到马艳云的账户上，马艳云的账户转给李代辉账户800万元；焦淑平账户记录证实赵同松归还贸促典当公司利息103.04万元。 情况说明证实，贸促典当公司款项来源为借王会艺的，由王会艺汇入赵同松指定的马艳云账户。贸促典当公司证明证实，证明焦淑平账户由公司使用。 5.证人焦淑萍证言证实，其银行卡由朱苗使用，该卡里有赵同松打给公司的利息，与其没关系。 6.证人马福刚证言证实，2014年7月3日，赵同松用其女儿马艳云的银行卡转过800万元到李代辉账户上。 7.证人马艳云证言证实，其银行卡借给赵同松转过一次钱，2014年7月3日，有800万从其账户上转到李代辉账户上。 8.李代辉的账户明细证实，2014年7月3日，赵同松归还杨朔（实际是王彦彬）618万元本息，归还吴双凤130万元本金，归还郭晓丽36万元利息。证实赵同松借款用于借新还旧。 （八）2014年11月，被告人赵同松从衡水普盛建材有限公司非法集资人民币450万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年11月底，集资户们给其很大的还款压力，其就想找钱归还本金，恰逢普盛建材有限公司有一笔450万元的贷款到期，其就安排王立涛催他们倒贷，并让王立涛告诉他们倒贷后，其要借用该450万元贷款帮贷款户倒贷，后来好像还给史世卿打了电话，说需要借该450万元用于企业倒贷，史世卿同意借款。2014年11月27日，贷款审批下来，其把李代辉的银行账户发给了史世卿，该450万元应该是从衡水普盛建材有限公司的贷款户上汇到了宏鑫建材经营部的账户上，再转到李代辉的账户上。2014年12月中旬，借款期限满后，没能归还本金，普盛建材的副总柳红菊到办公室让其补了一张借条。其用这些钱偿还以前债权人的本金了，分别给孙雷50万元、刘青（实际借款人是谢东平）250万、范焕持100万元，其他的记不清了。到目前为止，没归还过史世卿本金和利息。 2.被害人史世卿陈述证实，2014年11月27日，赵同松以个人名义向其公司借款450万元帮企业倒贷，其屡次追要未果。赵同松说借钱给企业倒贷款。约2014年11月20日，王立涛说该450万元贷款即将到期，让其提前还款，然后再贷出来，贷出来后，赵同松需要借用这450万元帮企业倒贷，其同意了。2014年11月25日，其公司归还了该笔450万元的贷款，2014年11月26日，该笔贷款又贷下来并打到公司账户上。其公司于2014年11月27日，将该450万元贷款汇到了王立涛提供的李代辉的账户上。2015年3月，让赵同松重新写了借条。目前赵同松没支付本息。 3.衡水银行进账单证实，2014年11月27日，衡水普盛建材有限公司的贷款户上汇到宏鑫建材经营部450万元，宏鑫建材经营部转入李代辉账号450万元。 4.赵同松的借条证实，2014年11月27日，赵同松借普盛建材有限公司450万元，用途为企业倒贷，此款入李代辉账户。 5.证人王立涛证言证实，衡水普盛建材有限公司总经理是史世卿，该公司在衡水银行站前支行有笔450万元贷款。这笔贷款已经用了好几年了，2014年12月份重新办理的。其按赵同松的要求通知史世卿，告诉他贷款快到期，让他提前倒贷，等贷款下来后，借给赵同松用，帮助其他企业倒贷款。2014年11月27日，史世卿安排会计还上贷款后，又重新申请的贷款，史世卿把这450万元借给了赵同松。 6.证人柳红菊（普盛公司会计）证言证实，其公司在衡水银行站前支行有一笔贷款450万元，2014年12月到期，银行通知提前倒贷。贷款下来后，史世卿让把钱借给赵同松。贷款到了公司贷款户上，其先将这450万元转到衡水市桃城区宏鑫建材经营部的账户上，再转到赵同松指定的李代辉的账户上。赵同松一直没还，两天后，其找赵同松打了借条。 7.李代辉账户明细证实,2014年11月27日，分别转给孙雷50万元、刘青（实际借款人谢东平）250万、范焕持100万元，说明赵同松借款用于归还此前借款的本息。 （九）2014年11月3日，被告人赵同松从谷玉珍处非法集资人民币650万元，以返本付息之名归还人民币446.25万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年11月初，很多债权人催还款，其让封超帮忙借款用于企业倒贷，没过几天封超把谷玉珍带到其办公室，谈好借款650万元，月息2.5分，期限一个月，当天谷玉珍把650万元汇入了李代辉的账户，其和谷玉珍签订了借款合同，并加盖了个人手章及衡水银行站前支行的公章。这些钱用于归还以前借款的本金了，给了金永茹200万、张红350万元、魏晓峰90万元。一共归还谷玉珍430万元本金，支付了16.25万元利息。 2.被害人谷玉珍陈述证实，2014年11月3日，借给衡水银行站前支行赵同松650万元，用于倒贷，月息2.5分，至今还有220万元没还。2014年11月3日，封超说赵同松急需借一笔钱倒贷，封超领其到了赵同松办公室，商定2.5分利息。赵同松和其签订了借款合同，让其把钱汇到李代辉账户上。赵同松在借款合同上签了字，加盖了衡水银行站前支行的公章和手章。其用交通银行的卡往李代辉的账户上汇了650万元。当天下午封超问了其在衡水银行怡水支行的卡号，给其汇了16万多利息。2014年12月至2015年1月分四次，赵同松汇给其430万元本金。 3.借款合同证实，衡水银行站前支行赵同松2014年11月3日借谷玉珍650万。 4.交通银行私人业务受理书和个人汇兑往账回单证实，2014年11月3日，谷玉珍汇给李代辉650万。 5.李代辉银行卡交易明细证实，2014年11月3日，谷玉珍汇给李代辉650万；赵同松支付谷玉珍本息446.25万元。2014年11月3日，转给金永茹200万元，张红350万元，魏晓峰90万元，说明赵同松把该借款用于归还此前借款本息。 6.证人封超证言证实，2014年10月底，赵同松让其问客户中有没有愿意倒贷的，借一部分钱。谷玉珍有一笔钱即将到期，其问她是否愿意把钱借给赵同松。2014年11月1日，在赵同松的办公室见面。2014年11月3日中午，谷玉珍汇到李代辉的账户650万元。2014年11月3日下午，谷玉珍问利息什么时候付，后来听谷玉珍说赵同松给她转了162500元的利息。后来听说谷玉珍追回了430万本金。 （十）2014年10月23日，被告人赵同松从何永刚处非法集资人民币650万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年10月23日，很多集资户催其归还本金，其问何永刚有没有闲置资金，其想借钱倒贷，何永刚说有650万元，其就把孔令菊的账户发给了何永刚，当天何永刚把650万元汇入孔令菊账户。这些钱用于偿还以前债权人的本金及利息了，先从孔令菊的卡上把该600万元转到了王东彦的卡上，又归还给魏晓峰39.7万元、文向辉40万元、李俊浩（实际借款人解孟洲）500万元，其余的记不清了。 2.被害人何永刚陈述证实，2014年10月，赵同松要借钱用于倒贷验资，其说只有650万元。2014年10月23日，通过其银行卡向赵同松提供的孔令菊的银行卡上分两笔汇入650万元人民币。到期后，其屡次催要，赵同松一直推托。赵同松没还本付息。 3.孔令菊、王东彦银行卡交易记录证实，2014年10月23日，何永刚转入孔令菊银行卡650万元。孔令菊银行卡转给王东彦600万元；王东彦转给魏晓峰39.7万元、文向辉40万元、李俊浩500万元，说明赵同松用此款归还此前的借款本息。 （十一）2014年9月25日，被告人赵同松从翟秋月处非法集资人民币300万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年9月25日，翟秋月的贷款贷出来了，赵同松说暂时用300万元，用十天，月息3分，后翟秋月把300万转账给其指定的孔令菊的账户上。其用这些钱借新还旧，2014年9月25日收到翟秋月300万元借款后，又在9月26日收到王鸿燕（通过其会计刘翠欣的卡）400万元，还收到刘海华的50万元，当天给衡水辰辉橡胶制品商贸有限公司转账750万元，用于归还本金。翟秋月的本金和利息都没还。 2.被害人翟秋月陈述证实，2014年9月，我在衡水银行站前支行贷出400万后不久，王立涛说赵同松临时用300万，期限10天，月息3分。2014年9月25日，通过工行饶阳支行的卡给王立涛提供的孔令菊衡水银行站前支行的卡上转款。赵同松一分钱也没还。 3.孔令菊的银行卡交易明细证实，2014年9月25日翟秋月汇来300万元，9月26日收到王鸿燕（通过其会计刘翠欣的卡）400万元，还收到刘海华的50万元，当天给衡水辰辉橡胶制品商贸有限公司转账750万元，用于归还本金。翟秋月账户交易明细证实，2014年9月25日转出300万。 4.证人王立涛证言证明，2014年9月，翟秋月重新办理贷款，贷款下来后，其给翟秋月说赵行长临时用300万，期限10天，月息3分，翟秋月同意。赵同松让其通知翟秋月汇到孔令菊的卡上。当时赵同松挺为资金发愁，好多人找他要钱。 （十二）2014年3月至7月，被告人赵同松从齐海燕处非法集资人民币400万元，以返本付息之名归还人民币70万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年3月，宋钊说他母亲齐海燕有闲钱，想放到这里给企业倒贷，赚利息，月息2.5分，其同意了，并把王东彦和孔令菊的银行卡号发给了宋钊。2014年3月17日，齐海燕用自己的卡转到孔令菊卡上200万元；2014年3月26日，齐海燕用自己的卡转到王东彦卡上150万元；2014年7月24日，齐海燕用宋钊的卡转到王东彦账户上50万元，以上三笔总共400万元。用王东彦账户四次转给齐海燕利息40万元，用现金付宋钊30万元利息，共支付给齐海燕70万元利息，没还本金。 2.被害人齐海燕陈述证实，2014年3月17日至2014年7月26日，陆续借给赵同松400万元，月息2.5分，后多次催要，至今本金未还。其子宋钊在衡水银行站前支行上班，2014年3月，宋钊说很多人把钱借给他们行长，能得到较高的利息，其就陆续把400万元借给了赵同松。具体汇款过程是宋钊办理的，通过衡水银行站前支行的卡汇到了王东彦卡上150万元；汇到了孔令菊银行卡200万元；还有50万元想不起来了。赵同松按月息2.5分支付利息，截止2014年11月约支付70万元利息。 3.借款合同证实，2014年7月26日，饶阳县兴盛源小额贷款有限公司借齐海燕400万元，赵同松以衡水银行站前支行名义担保，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 4.孔令菊、王东彦账户明细证明，从齐海燕账号转来350万，从宋钊账号转来款50万，共400万。赵同松用王东彦账户四次转给齐海燕利息40万元。 5.证人宋钊证言证实，其听说赵同松向好多人借钱，给利息。其对母亲说了这事，其母亲陆续借给赵同松400万元。2014年3月17日，其母亲齐海燕用她的卡转到赵同松指定的孔令菊银行卡200万元；2014年3月26日，齐海燕用她自己的卡转到赵同松指定的王东彦银行卡150万元；2014年7月24日，齐海燕用其银行卡转到王东彦账户上50万元，以上三笔共400万元。赵同松给其一份以饶阳县兴盛源小额贷款有限公司作为借款人的借款合同，并加盖了衡水银行站前支行的公章和法人章。齐海燕共收到70万利息。赵同松没有返还本金。 （十三）2015年1月，被告人赵同松从王丽花处非法集资人民币30万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2015年之前其和王丽花之间互有借贷，到2015年1月，王丽花还欠其10万元，2015年1月8日她拿过来40万元现金，把10万元还清，存在这30万元，约定月息3分。王丽花让其以她女儿王爱君为债权人打的借条。其用这钱付了债权人的利息。 2.被害人王丽花陈述证实，2015年，其问赵同松用不用钱，他说拿来吧。2014年5月8日，其和女儿王爱君拿着40万元现金去赵同松办公室，约定利息是3分，赵同松打了借条，写的借王爱君30万元。 3.借条证实，2015年1月8日，赵同松借王爱君30万元，用于企业资金周转。 4.证人王爱君证言证实，借给赵同松30万元的情况，与其母亲王丽花陈述一致。 （十四）2014年9月，被告人赵同松从魏晓峰处非法集资人民币820万元，以返本付息之名归还人民币624.595万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年9月，其问魏晓峰能不能帮忙找点钱，用于银行倒贷，约定月息4分5，后他分三次借给其820万元。其用这钱付了债权人的利息。魏晓峰用衡水银行卡打给其持有的李代辉账户五笔，分别是2014年9月15日500万;2014年9月23日130万、20万、50万、50万。2014年9月30日，魏晓峰用胡玉的衡水银行卡打给其持有的孔令菊账户70万元。其还了魏晓峰549万元的本金。共支付75.595万元利息。 2.被害人魏晓峰陈述证实，2014年9月，赵同松说银行要倒贷款，问其有没有钱，约定月息4分5。2014年9月15日借给赵同松500万元，9月23日左右又借给他150万和100万元，9月底又借给他70万元，总计借给赵同松820万元。赵同松共支付75.595万元利息，还了549万元本金。借钱时其找赵同松打借条，约定了时间期限和利息，并盖有衡水银行站前支行的公章和赵同松的个人印章。赵同松提供的账户是李代辉的。 3.衡水银行存款条证实，2014年9月15日，魏晓峰存入李代辉银行卡500万元；借据证实，2014年9月15日，赵同松借魏晓峰500万元，用于银行倒贷，衡水银行站前支行担保，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章，2014年10月3日归还本金90万元。 4.李代辉和孔令菊银行卡交易记录证实，2014年9月23日魏晓峰汇给李代辉130万、20万、50万、50万。2014年9月30日，魏晓峰用胡玉的衡水银行卡打给赵同松持有的孔令菊账户70万。2014年9月15日转给李代辉账户500万元。 5.证人胡玉（魏晓峰之妻）证言证实，其银行卡由魏晓峰使用。 6.李代辉、胡玉、魏晓峰、刘彦朝等人账户交易记录证实，赵同松通过李代辉、孙沐琼、王鸿燕、刘彦朝、郑钢强、李志国、王立涛等人的账户还魏晓峰（胡玉账户）549万及1.155万利息。魏晓峰银行卡明细证实收到王东彦转来利息39.7万、34.74万、71.155万，共计75.595万元利息。 7.李代辉账户明细证实，2014年9月15日归还李俊浩100万元，证明赵同松用该款还了别人的借款。 （十五）2014年5月至9月，被告人赵同松从刘荣处非法集资人民币3560万元，以返本付息名义归还人民币1248.31万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2010年，刘荣到其办公室谈集资的事，约定月息4分。2014年4月，其把欠刘荣的本息还清。2014年5月，刘荣又把钱放在这里，其给她打了借条。第一笔借款，2014年5月5日，刘荣用刘祥英的银行卡给其持有的王东彦的账户分三笔转款共计150万元；5月5日，刘荣给其指定的敬宏奎的账户分三笔转款共计150万元，这是赵同松归还给王彦彬的本金；5月6日，刘荣通过刘祥英的银行卡给其持有的王东彦的账户转款2061万元；她总计转账2361万，其给她打了2600万的借条，这239万是其给刘荣以前的利息。第二笔借款，2014年7月18日，刘荣通过她个人的工商银行卡给其持有的王东彦账户上转账600万。第三笔借款，2014年9月2日，刘荣通过她的工行卡给其持有的王东彦账户上转账60万。第四笔借款，2014年9月5日，刘荣的工行卡给其持有的王东彦账户上转账300万元。其用这些钱支付其他债权人的利息或归还本金了。其中，还安平王彦彬（敬宏奎账户）本金400万元，还张雪松（衡水易得电子科技有限公司的对公账户）1500万本金，其他的钱用于支付王彦彬、薛春美、张虎等人的利息。到目前，归还刘荣本金200万元，2014年11月10日，用李代辉账户转给刘祥英100万元；2014年12月15日，用孔令菊账户转给刘祥英100万元。其还欠刘荣3360万元本金，共支付1048.31万元利息，两者相减，还剩下2311.69万。 2.被害人刘荣陈述证实，2014年初，其用刘祥英的身份证在衡水银行站前支行办了一张银行卡（卡号），成为站前支行的大客户。2014年5月5日，赵同松问其存款现在用吗，其说暂时不用，赵同松说站前支行所辖的企业倒贷，要用几天，其答应借给他了。 其共分四次借给赵同松3560万元人民币。第一笔借款是2014年5月6日，借给赵同松2600万，期限2个月，月息3.9%，他打了2600万借条。第二笔借款是2014年7月18日，借款给赵同松600万，约定这笔钱支付给王东彦，期限3个月，月息3.9%；第三笔借款是2014年9月2日，借给赵同松60万元，期限3个月，没约定利息；第四笔借款是2014年9月5日，借给赵同松300万元，借款用于河北兴地农业科技公司交款，期限7天；这四笔借款均有赵同松的签字，并加盖衡水银行站前支行的公章和赵同松的手章。 3.借条证实，2014年9月5日，赵同松向刘荣借300万，用于河北兴地农业科技公司交款，有衡水银行站前支行公章和赵同松手章。中国工商银行电子回单、刘荣银行卡明细证实，2014年9月9日，刘荣转给王东彦银行卡300万元。 借条证实，2014年9月2日，赵同松向刘荣借款60万，有衡水银行站前支行公章和赵同松手章。中国工商银行电子回单证实，2014年9月2日，刘荣转给王东彦银行卡60万元。 借条证实，2014年7月18日，赵同松向刘荣借款600万，有衡水银行站前支行公章和赵同松手章。刘荣银行卡明细证实，2014年7月18日，刘荣转给王东彦银行卡600万元。。 借条证实，2014年5月6日，赵同松向刘荣借款2600万元，有衡水银行站前支行公章和赵同松手章。转款记录证实，刘荣用刘祥英账户转给敬宏奎150万元，转给王东彦150万元。存款回单证实，刘荣给王东彦银行卡存入2061万。 4.赵同松说明证实，2014年5月6日借刘荣2600万，实收现金2361万，239万是此前欠款。 5.王东彦银行卡交易记录证实，刘荣转给王东彦账户共3171万元。 6.王东彦、李代辉、孔令菊、张少军等银行卡交易记录证实，赵同松共计返本付息1048.31万元。李代辉银行卡明细证实，2014年11月10日，转给刘祥英100万元；孔令菊银行卡明细证实，2014年12月15日，转给刘祥英100万元。 7.刘祥英出具的证明证实，2014年5月5日，其代刘荣向王东彦转款150万元、给敬宏奎转款150万元，5月6日向王东彦转款2061万。 8.王东彦银行卡明细证实，2014年5月5日，转给敬宏奎250万元；2014年5月6日，转给衡水易得电子科技有限公司1500万本金；2014年5月6日，转给张虎80.6万元，转给彭俊霞（薛春美）39.9万元。 （十六）2014年8月至10月，被告人赵同松从刘朝地处非法集资人民币500万元，以返本付息之名返还人民币23.2万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年8月21日，其和刘朝地约定借款450万，随后他就给其指定的账户打钱；2014年10月，刘朝地说有50万元闲钱，问其用吗，其说用，他就来办公室签订了借条，后给其打了50万元。第一笔借款450万元，刘朝地通过农行卡转给其指定的李代辉账户；第二笔借款50万元，通过刘朝地的农行卡转给其指定的孔令菊账户。第一笔借款450万元，其第二天就还了张雪松300万元本金，剩下的钱跟其他的借款滚到一起，用于还本付息。第二笔借款50万元，其当天还了国全义35万元本金，付给张庆宽（转账账户名为呙文）13.5万元利息。到目前，还欠刘朝地500万元本金，共还本付息23.2万元。 2.被害人刘朝地陈述证实，2014年8月，赵同松问其有闲置的资金吗，他说用于衡水银行站前支行所辖企业倒贷，并许诺较高的利息。第二天，在他办公室，他说银行内部倒贷用，借条上盖衡水银行站前支行的公章，其就给赵同松指定的账户上转了款。第二天，赵同松给其打了借条，赵同松在借条上签字，并加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松个人的手章。其共分两次借给赵同松500万元人民币。第一笔借款是2014年8月21日，其借给赵同松450万元，赵同松写了借条，借条上约定借款用途为饶阳县诚信学校倒贷，并约定打到李代辉的账户上，月息4%；第二笔借款是2014年10月13日，借给赵同松50万元，借款用途约定用于孔令菊个人倒贷，期限3个月，月息4%。截止目前，赵同松给其22万元利息。 3.借条证实，2014年5月22日，赵同松借刘朝地450万，用于饶阳县诚信学校倒贷，有衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 借条证实，2014年10月13日，赵同松借刘朝地50万，用于孔令菊倒贷，有衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 4.银行卡交易明细证实，2014年10月13日，刘朝地汇给孔令菊账户50万元；2014年8月21日，刘朝地汇给赵同松指定的李代辉账户450万元。李代辉账户汇给刘朝地利息23.2万元。 5.李代辉银行卡明细证实，2014年8月22日，转给张雪松300万元；孔令菊银行卡明细证实，2014年10月13日，转给国全义35万元，转给张庆宽（呙文）13.5万元。证实赵同松用该款还了以前的借款。 （十七）2013年8月至2014年2月，被告人赵同松两次从李龙飞处非法集资人民币120万元，以返本付息名义归还32.7万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2013年8月26日，李龙飞说有70万元放他这里，挣点利息。2014年2月27日李龙飞又给其50万元，实际交了47.9万，差的2.1万是付给李龙飞当月的利息。其用这钱付了债权人的利息，还了金永茹利息30.7万元，还王彦彬（江涛的银行卡）30万元。 2.被害人李龙飞陈述证实，其借给赵同松120万元，目前未还。2013年8月26日，其找赵同松说把钱放在他这，月息3分。赵同松让把钱转到他指定的银行卡上，其转给他70万元，赵同松打了借条。2014年2月27日，其又转给他50万元。其两次借给赵同松120万元人民币。赵同松在借条上签字，并加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松的手章。赵同松给了32.7万利息，本金没还。 3.借款协议证实，2014年2月27日，赵同松以衡水银行站前支行名义借李龙飞120万元，加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松的手章，用于企业倒贷验资。 4.李龙飞账户交易明细证实，其收取利息32.7万元；2013年8月26日，转给孔令菊70万元；2014年2月27日，转给王东彦47.9万元。李龙飞、孔令菊、王东彦银行卡交易记录证实，2013年8月26日，李龙飞转给孔令菊账户70万元；2014年2月27日，李龙飞转给王东彦银行卡47.9万元。 5.孔令菊银行卡明细证实，2013年9月16日，转给金永茹利息30.7万元；王东彦银行卡明细证实，2014年2月28日，转给王彦彬（江涛的银行卡）30万元。 （十八）2014年4月到2014年9月，被告人赵同松从柏强处非法集资人民币3030万元，以返本付息之名归还人民币461.565万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年3月，其和柏强说朋友的企业短期用些流动资金，问柏强手里有没有钱，其愿意支付利息，月息3分6，并用朋友的企业担保。柏强同意后，陆续借给其3030万元。最早一笔是2014年4月，柏强转到其指定的杨双账户450万。2014年7月21日，柏强通过李国芳的账户转账给其持有的王东彦账户500万元；柏强通过李淑青的账户转账给王东彦账户80万元。第三笔是2014年7月22日，柏强通过李国芳的账户转账给王东彦账户20万元。第四笔是2014年7月25日，柏强通过李国芳的账户转账给王东彦账户60万元。第五笔是2014年8月1日，柏强通过李国芳的账户转账给王东彦账户640万元。第六笔是2014年9月5日柏强通过李国芳的账户转账给其持有的张少军账户两笔500万元，共计1000万元；第七笔是2014年9月11日，柏强通过李国芳的账户转账给其持有的李代辉账户280万元。其和柏强签订了担保借款合同和收条。开始约定月息3分6，后来涨到月息4分。 2.证人柏强证言证实，2014年3月，赵同松说他朋友的企业短期用一些流动资金，向其借款450万元，月息3分6，赵同松用他朋友的企业担保，其就借给他了。后来又陆续借给赵同松钱，赵同松后期给利息4分。其共借给赵同松3030万元人民币。 每一笔借款赵同松都给打了保证担保借款合同和收条，一共七份，内容有借款人、贷款人、保证人，借款金额、期限、利率和收款账户，保证人责任。合同上约定的利率是月息3分。合同上有相关保证人的企业公章、签字和赵同松的签字。2014年6月至2014年12月，赵同松每月给利息，共支付了461.565万元利息。 3.保证担保借款合同证实，2014年4月21日，赵同松借梁华450万元。收到条、转账回单证实，赵同松收到柏强450万元。 保证担保借款合同证实，2014年7月21日赵同松借580万元。收到条、转账回单证实，2014年7月21日赵同松收到柏强580万元。 保证担保借款合同证实，2014年7月22日赵同松借20万元。收到条、转账回单证实，赵同松收到柏强20万元。 保证担保借款合同证实，2014年7月25日赵同松借60万元。收到条、转账回单证实，赵同松收到柏强60万元。 保证担保借款合同证实，2014年8月1日赵同松借640万元。收到条、转账回单证实赵同松收到柏强640万元。 保证担保借款合同证实，2014年9月5日赵同松借1000万元。收到条、转账回单证实，赵同松收到柏强1000万元 保证担保借款合同证实，2014年9月11日赵同松借280万元。收到条、转账回单证实，赵同松收到280万元。 4.付本息回单证实，赵同松返还柏强461.565万元。 5.证人李淑青证言证实，2013年11月左右，其在民生银行办理过一张银行卡，卡号是，卡一直由柏强使用。 （十九）2010年5月至2011年3月，被告人赵同松从冯存良处非法集资人民币850万元，以返本付息之名归还人民币527.55万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2010年5月，其给冯存良说用点钱，银行有倒贷业务，约定月息3分，冯存良借给其850万元。第一笔2010年5月，其给冯存良说用100万元，用于相关企业的经营，约定月息3分，他把钱打到了其指定的田大亨账户上。因为其借过田大亨的钱，其用冯存良这100万还田大亨的借款了。第二笔2011年3月，其让冯存良凑了150万，约定月息3分。其中100万打到了其指定的玖鼎公司的账户上，30万打到了其持有的李代辉的账户上，还有20万是现金。第三笔是2011年7月，冯存良在衡水银行站前支行贷款600万元，这笔钱贷下来后就借给赵同松了。其记得借了冯存良钱后直接打给别人还了欠款。其向冯存良借款850万元，又用冯存良的衡水汇龙科贸有限公司的名义向张爱勇借了550万元，其给冯存良打了1400万元的借条。后来还清了张爱勇的550万元，冯存良的借条没换。其借的冯存良的850万，共支付利息527.55万元。 2.被害人冯存良陈述证实，2012年七八月份赵同松说有倒贷业务，问其有没有闲钱，用两三个月，约定月息三分。其借给赵同松250万元，分两笔100万和150万汇过去的。其在衡水银行站前支行有600万元贷款，2013年7月，这笔贷款下来后，其把贷款倒出来，分两笔100万和500万，转给了赵同松。其共借给赵同松850万元人民币。 3.借条证实，2013年12月2日，赵同松借冯存良1400万元，约定用于河北汇中房地产公司交电力配套费。 4.证人冯艳芬证言证实，有时冯存良用其农村信用社的银行卡，卡内有冯存良收的利息。 5.衡水市汇龙科贸有限公司账户交易记录证实，2010年5月18日转给田大亨100万元，2011年3月24日转给玖鼎公司100万元，2011年3月29日转给李代辉30万元。 6.转账委托书、转账凭证证实，2010年7月20日衡水市汇龙科贸有限公司转给赵同松指定的衡水实达物资有限公司600万。 7.证人郭飞龙证言证实，田大亨是其岳父，他在外地回不来。2010年5月18日，赵同松使用衡水市汇龙科贸公司账户打给田大亨账户100万元，这100万元是赵同松还田大亨的借款。 8.王东彦、李代辉、徐士茂账户明细证实，赵同松自2011年9月30日到2014年8月，共计给冯存良付息374.35万元；银行转账凭证证实，2013年7月1日，河北冀胜铁路器材有限公司转给汇龙科贸公司200万元；2013年7月2日，汇龙科贸公司转给王东彦150万元。说明冯存良从中扣了50万元利息。银行转账凭证证实，2014年1月24日，衡水香龙大酒店转给汇龙科贸公司500万元；1月26日，汇龙科贸公司转给王东彦457.5万元。说明赵同松付息给冯存良37万元，付银行贷款600万元的利息5.5万元。汇龙科贸公司账户明细证实，2010年10月25日，汇龙科贸公司收到19万元利息；2011年6月21日，汇龙科贸公司收到饶阳鑫泰金属丝网公司256万元，次日转给邹劲松214万元，归还银行利息4.8万元，剩余37.2万元是冯存良的利息。 （二十）2013年12月，被告人赵同松从马福刚处非法集资人民币350万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2013年12月，其问马福刚有没有闲置资金，2013年12月11日，马福刚通过他的银行卡给其持有的王东彦账户转账350万元,约定替马福刚按月支付他两个企业的利息（衡水昱恒公司和衡水罗伊普莱氟塑科技有限公司）。到目前没还过本金和利息。其用这350万元归还了孙艳昂本金350万元；支付给马福刚12个月的贷款利息，每月约支付9.4万，一共给他112.8万元。 2.被害人马福刚陈述证实，2013年6月左右，其所有的衡水罗伊普莱公司在衡水银行站前支行贷款450万元，后原材料上涨，考虑暂时不经营该公司，赵同松就说他先用这450万元贷款倒贷，其就借给赵同松350万元，赵同松帮其还衡水昱恒公司550万元的贷款利息。其成立衡水罗伊普莱公司，因资金紧张，借了赵同松130万元。2014年12月，其在衡水银行贷款150万元，赵同松担保，贷款下来后，赵同松说用三天，一个月后给了一个月的利息13.752万元，再没还过。后来其和赵同松对账，其欠赵同松的130万元算还清了，赵同松欠其350万元。 3.银行卡交易记录证实，2013年12月11日，马福刚转入王东彦账户350万元，次日，王东彦账户转给孙艳昂350万元。 （二十一）2011年11月至2014年3月，被告人赵同松从解孟州处非法集资人民币23060万元，以返本付息之名归还人民币19025.3664万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，自2011年，其从解孟洲处陆续借了大概2.3亿元，每次借钱张桂林就带着衡水物贸中心的财务人员张英到其办公室签订借款协议，之后解孟洲就打钱给其指定的账户。 2011年11月，解孟洲通过会计李俊浩银行卡转账给邹劲松银行卡450万元人民币。2012年2月17日，通过李俊浩民生银行衡水分行的卡转账给其持有李代辉的账户三笔汇款，共计600万；2012年4月，通过李俊浩的银行卡转账给衡水博盛路桥的王锦慧卡（肖倩的企业）1000万元；2012年6月，通过李俊浩的银行卡转账给刘藏献1000万元；2012年7月30日，解孟洲通过李俊浩的银行卡转给其持有的冯辉的衡水银行的卡500万元。2012年8月6日，解孟洲通过李俊浩的银行卡转账给张立芳（肖倩企业的会计）的银行卡2500万；2012年9月10日，通过李俊浩的银行卡分五笔转给其持有的李代辉账户760万；2012年9月24日，通过李俊浩的银行卡分两笔转给其持有的王东彦账户2000万，一笔800万，一笔1200万；2012年11月，通过李俊浩的银行卡转账给刘广纯（其欠他钱，其让解孟洲转的）卡500万。2013年1月，解孟洲通过李俊浩的银行卡分两笔转给其持有的冯辉的账户1000万；2013年2月7日，通过李俊浩的银行卡分四笔转给其持有的王东彦的账户2000万；2013年3月，解孟洲分别通过李俊浩、张英的银行卡分两笔转给其持有的李代辉的账户800万；2013年4月，解孟洲通过李俊浩的银行卡转给张立芳卡上700万；2013年4月，解孟洲通过李俊浩的银行卡分两笔转给其持有的王东彦的账户上1000万；2013年5月，解孟洲通过他公司衡水物贸中心的对公账户转账给河北天呢棉纺织有限公司的账户（王鸿燕的企业）1710万，通过张英的银行卡转账给河北天呢棉纺织有限公司的账户90万，总计是1800万；2013年7月24日，解孟洲通过李俊浩的银行卡分两笔转给其持有的王东彦的账户上1000万。2013年7月，解孟洲通过李俊浩的银行卡转账给其持有的王东彦的账户上1100万；2013年10月，通过李俊浩的银行卡转账给范焕持（其曾经借过范焕持的钱）500万；2013年11月，通过李俊浩的银行卡转账给德润担保（其借过该公司的钱）账户1000万；2013年11月，通过李俊浩的银行卡转账给其持有的孔令菊账户850万。2014年3月，通过李俊浩的银行卡给杨双（肖倩的会计）账户上转账2000万。 解孟洲在2011年11月至2014年3月分21笔，共计借给其2.306亿元。其还本付息共1.90345664亿元。 2.被害人解孟洲陈述证实，2011年11月开始，其分多次借给赵同松2亿多元。每次借款，由会计科长张英或者会计李俊浩转账。2013年12月26日，赵同松打了三张借条，第一张借条上借李俊浩（实际是借解孟洲的）16610万元，用于河北汇中房地产资金周转，期限6个月，月息3.9%，第二张借条上约定借李俊浩1450万，用于河北绿科农业科技发展公司资金周转，期限6个月，月息3.9%，第三张借条上约定借李俊浩3000万，用于河北澳德龙金属网业有限公司资金周转，期限6个月，月息3.9%；第四张借条，2014年3月17日，赵同松借李俊浩2000万元，用于河北冀胜铁路器材公司倒贷，期限20天。这四张借条总共借款23060万元，都有赵同松个人的签名和衡水银行站前支行的公章以及赵同松的个人手章。从2011年底至2014年10月底，赵同松支付了1亿以上的利息，赵同松还欠1.995亿元人民币。 3.借条证实，2013年12月26日赵同松借李俊浩16610万元，用于河北汇中房地产公司资金周转。借条证实，2013年12月26日赵同松借李俊浩1450万元，用于河北绿科农业科技公司资金周转。借条证实，2013年12月26日赵同松借李俊浩3000万元，用于河北奥德龙金属网业公司资金周转。借条证实，2014年3月17日赵同松借李俊浩2000万元，用于河北冀胜铁路器材公司倒贷。 4.民生银行记账凭证证实，2011年11月9日衡水物资贸易中心有限公司用李俊浩的银行卡转给邹劲松450万。民生银行记账凭证证实，2012年2月17日李俊浩转账给李代辉500万元。李代辉银行账户明细证实，2月17日李俊浩转账给李代辉99万元和1万元。 5.民生银行记账凭证证实，2012年4月24日李俊浩转账给王锦慧500万元。民生银行记账凭证证实，2012年6月18日李俊浩转账给刘藏献120、500万元。冯辉账户明细、民生银行记账凭证证实，2012年7月30日李俊浩转账给冯辉500万元。民生银行记账凭证，2012年8月6日李俊浩转账给张立芳400万、463万元。民生银行记账凭证证实，2012年9月10日李俊浩转账给李代辉500万元。农业银行记账凭证证实，2012年9月10日李俊浩转账给李代辉200万元。李代辉账户明细证实，2012年9月10日，李俊浩转账给李代辉50万元、张英转账给李代辉10万元。王东彦账户明细、民生银行记账凭证证实，2012年9月24日李俊浩转账给王东彦400万、400万元、1200万元。民生银行记账凭证证实，2012年11月16日李俊浩转账给刘广纯500万元。 6.民生银行记账凭证证实，2013年1月28日李俊浩转账给冯辉400万、288万元。冯辉账户明细证实，2013年1月28日李俊浩转账给冯辉312万元。民生银行记账凭证证实，2013年2月7日李俊浩转账给王东彦500万、500万元。王东彦账户明细证实，2013年2月7日,李俊浩转账给王东彦400万元，李俊浩转账给王东彦600万元。李代辉账户明细证实，2013年3月27日，张杰转李代辉310万元，李俊浩转李代辉490万元。民生银行记账凭证证实，2013年4月9日李俊浩转账给张立芳700万元。王东彦账户明细、民生银行记账凭证证实，2013年4月26日李俊浩转账给王东彦421万元；李俊浩转账给王东彦579万元。中国银行往帐清单证实，2013年5月13日，衡水物资贸易中心有限公司转到河北天呢棉纺织有限公司490万元、500万元。银行汇款凭证证实，2013年5月13日，衡水物资贸易中心有限公司转到河北天呢棉纺织有限公司20万、500万、200万元。中国银行往账清单证实，2013年5月13日，衡水物资贸易中心有限公司用张英的银行卡转给赵同松指定账户90万元。王东彦账户明细、民生银行记账凭证证实，2013年7月24日李俊浩转账给王东彦400万、190万元和410万元，共1000万元。王东彦账户明细证实，2013年7月23日，李俊浩转账给王东彦1000万元和100万元；孔令菊账户明细证实，2013年11月21日，李俊浩转账给孔令菊账户350万元。 7.衡水银行业务委托书证实，2014年3月17日李俊浩用吕子兵银行卡转给杨双1450万；中国民生银行业务回单证实，2014年3月17日，李俊浩转款给杨双350万、200万。 8.证人张英证言证实，2011年11月至今，解孟洲分21次借给赵同松23060万元人民币。证实了每次借款的数额和过程。 9.证人张桂林证言证实，2011年，赵同松说能不能给他筹集些资金用于企业倒贷。其找到解孟洲，解孟洲答应把钱借给赵同松。他们约定月息3.9%。 10.证人李俊浩证言证实，其衡水银行卡一直由解孟洲使用，解孟洲还用过一张他的民生银行卡，这些资金和其没有关系。 11.王东彦账户明细证实，从王东彦账户打到李俊浩银行卡上15751.4097万元；李代辉账户明细证实，从李代辉账户打到李俊浩银行卡上3804.4900万元；孔令菊账户明细证实，从孔令菊的账户打到李俊浩银行卡上1533万元；徐士茂账户明细证实，从徐士茂账户打到李俊浩银行卡上1743.52万元；冯辉账户明细证实，从冯辉账户打到李俊浩银行卡500万元；张少军账户明细证实，从张少军账户打到李俊浩卡上1407.7元。李俊浩、张英账户明细证实，共收到赵同松利息274.4467万元。 （二十二）2014年1月至2014年10月，被告人赵同松从宋文乐处非法集资人民币2100万元，以返本付息之名归还人民币210万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年1月，其问宋文乐手里有没有闲置资金，银行有倒贷业务，月息3分，他答应了。2014年1月至2014年10月，宋文乐通过银行转账分七笔打了2100万元。2014年1月14日，宋文乐用他的工行卡转账给其持有的孔令菊账户转了700万元；2014年2月11日，通过宋文乐的工行卡转账给孔令菊账户400万元；2014年2月28日，通过宋文乐的工行卡转账给孔令菊账户230万元；2014年5月23日，通过宋文乐持有的付建英的工行卡转账给孔令菊账户300万元；2014年9月1日，通过宋文乐的工行卡转账给孔令菊账户200万元；2014年9月30日，通过付建英的工行卡转账给孔令菊账户150万元；2014年10月9日，通过付建英的工行卡转账给孔令菊账户120万元；总计2100万元。 其把该借款用于借新还旧。2014年5月23日，打给肖倩的会计杨双卡上1200万元，其中有300万元是宋文乐的；剩下1800万元都用作借新还旧。到目前，共付给宋文乐210万元利息。 2.被害人宋文乐陈述证实，其分七次借给赵同松2100万元人民币。借款的时间、数额及过程与赵同松供述一致。每次都签订了借款协议或者借条，借款的用途是倒贷及验资，其中前五张的借条上有赵同松的签名，并加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松个人的手章，剩下的两张借条，上面只有赵同松个人的签名以及他按捺的手印。 3.借款协议证实，2014年1月14日，赵同松以衡水银行站前支行名义借宋文乐700万元，用于企业倒贷验资，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。宋文乐银行卡转账记录证实，2014年1月14日转出700万元。 借条证实，2014年9月30日，赵同松借三联公司现金150万元。付建英银行卡转账记录证实，2014年9月30日，付建英银行卡转出150万元。 借款协议证实，2014年2月11日，赵同松以站前支行名义借宋文乐400万元，用于企业倒贷验资，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。宋文乐银行卡转账记录证实，2014年2月11日，宋文乐银行卡转出400万元。 借条证实，2014年2月28日，赵同松以衡水银行站前支行名义借宋文乐现金230万，用于企业倒贷验资，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。宋文乐银行卡转账记录证实，2014年2月28日，宋文乐银行卡转出230万元。 借条证实，2014年5月23日，赵同松以衡水银行站前支行名义借宋现金300万，用于企业倒贷验资，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。付建英银行卡转账记录证实，2014年5月23日，付建英银行卡转出300万元。 借条证实，2014年9月1日，赵同松以衡水银行站前支行名义借付建英现金200万，用于企业倒贷验资，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。杨妇女银行卡转账记录证实，2014年9月1日，杨妇女银行卡转出200万元。 借条证实，赵同松借三联公司现金120万，用于企业生产经营。 4.证人杨妇女证言证实，宋文乐是其丈夫，赵同松付给宋文乐的利息打到其卡上。2014年1月14日，宋文乐从他的工行卡上转账给赵同松提供的孔令菊账户700万元；2014年2月11日，通过宋文乐的工行卡上转账给孔令菊账户400万元；2014年2月28日，通过宋文乐的工行卡转账给孔令菊账户230万；2014年5月23日，通过付建英的工行卡转账给孔令菊账户300万元；2014年9月1日，通过其农行卡转账给孔令菊账户200万；2014年9月30日，通过付建英的工行卡转账给孔令菊账户150万元；2014年10月9日，通过付建英的工行卡转账给孔令菊账户120万元；总计借给赵同松2100万元。2014年2月至2014年6月,共收到5笔利息，计210万元。 5.孔令菊账户明细证实，宋文乐分七次转给赵同松2100万元。王东彦账户明细证实，赵同松转给杨妇女利息210万元。 6.孔令菊账户明细证实，2014年5月23日，赵同松转给肖倩的会计杨双银行卡1200万元，其中300万元是宋文乐的。 （二十三）2014年5月28日，被告人赵同松从宋守侃处非法集资人民币180万元，以返本付息之名归还人民币27万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年5月28日，宋文乐打电话说他儿子宋守侃手里有些闲钱，问其用不用，其说用，宋守侃通过他的工行卡转账给其持有的孔令菊的账户180万元，过了三四天，宋守侃和宋文乐到其办公室签订借款协议。其共支付给宋守侃27万元利息。2014年5月28日，其收到宋守侃180万元，又在6月4日借了李晓飞150万元，这些钱给牛国芬支付了40万元利息，给宋金齐（转账账户名为宋三圈）支付了16.83万元的利息，给安平王彦彬（转账账户名为江涛）支付了315万元的利息。 2.被害人宋守侃陈述证实，2014年初，赵同松找其父亲宋文乐借过钱，后来赵同松再找其父亲借钱时，其父亲手里没有闲置资金，就给其打电话说了赵同松需要钱的事情，其就给赵同松打了一个电话，赵同松说按月息3分，期限半年。2014年5月28日，其通过工行卡转账给赵同松提供的孔令菊的账户180万元。三四天后，赵同松打了一个借条，借款用于所辖企业倒贷以及验资，期限为6个月，上面有赵同松的签字，并加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松个人的手章。赵同松共给其打了27万利息，没有给过本金。 3.借条证实，2014年5月28日，赵同松以衡水银行站前支行名义借宋守侃180万元，用于企业倒贷验资，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 4.宋守侃银行卡、孔令菊银行卡交易明细证实，2014年5月28日，宋守侃转给孔令菊银行卡180万元；宋守侃收息27万元。 5.孔令菊银行卡交易明细证实，2014年6月4日给牛国芬支付了40万的利息，给宋金齐（转账账户名为宋三圈）支付了16.83万的利息，给王彦彬（转账账户名为江涛）支付了315万的利息。 （二十四）2014年10月27日和2014年10月29日，被告人赵同松从郭永军处非法集资人民币400万元，以返本付息之名归还100万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年10月27日，其给郭永军打电话借300万元用于企业倒贷，他说只有200万元，其就把孔令菊的账号给他了，当天郭永军打了200万元；过了两天，郭永军说从安平借了200万元，打给了孔令菊账户。这400万元借款是2014年10月27日和2014年10月29日，郭永军用他儿子郭伟策的农行卡两次转账给其持有的孔令菊账户。2014年10月27日，收到郭永军200万后，转账给其持有的王东彦账户上200万元，又用王东彦的账户转账给王莉90万元，用来支付利息；给陈西建（陈西建持有开户名为于红的卡）转账23.4万元，用来支付利息；给赵保安转账21万元，用来支付利息。2014年10月29日，收到郭永军200万借款后，转账给赵艳200万元，归还她本金。到目前，共归还郭永军本金100万元，2014年11月15日让黄卫东打到郭永军的会计张肖卡上了。 2.被害人郭永军陈述证实，2014年10月25日，赵同松说倒贷款需借200万，其答应借给他200万，10月27日用其儿子郭伟策的农行卡打到他提供的孔令菊的衡水银行的卡上了。10月29日，其又借给他200万，用郭伟策的农行卡打到孔令菊衡水银行卡上，共400万。2014年11月15日，赵同松让黄卫东给其100万，打到了张肖的账户上。 3.孔令菊账户交易记录证实，2014年10月27日和2014年10月29日，郭伟策转入孔令菊账户中400万。 4.证人郭伟策证言证明，2013年底，其在农业银行办理过一张银行卡，一直由郭永军使用。 5.证人张肖证言证明，2011年左右，其在工商银行办理过一张银行卡，2014年11月15日，郭永军说用其银行卡收一笔钱，当天收到100万元。 6.张肖银行卡交易记录证实，2014年11月15日，张肖银行卡收到100万元。 7.孔令菊账户交易记录证实，2014年10月29日，赵同松收到郭永军200万借款后，用孔令菊账户转账给赵艳200万。 8.王东彦账户交易记录证实，2014年10月27日，赵同松收到郭永军200万后，转账给王东彦账户上200万，又用王东彦的账户转账给王莉90万，用来支付利息；给陈西建（持有开户名为于红的卡）转账23.4万，用来支付利息；给赵保安转账21万，用来支付利息。 （二十五）2014年3月至2014年10月，被告人赵同松从张桂林处非法集资人民币1042.016万元，以返本付息之名归还642.09万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年3月，张桂林说她朋友有闲置资金，问其用不用，其说用。第一次2014年3月18日，张桂林通过桑晓雪的账户打给其指定的李代辉账户500万；第二次2014年3月18日,张桂林通过王燕民的账户打给其指定的李代辉账户50万，通过武盛仓的账户打给李代辉账户350万，总计400万元；第三次张桂林借给赵同松142.016万，通过乜永华的账户打给其指定的李代辉账户。总计1042.016万元。这些钱其用于借新还旧，还了王彦彬和代旭林的本金。到目前，共归还张桂林580万本金，62.09万元利息。 2.被害人张桂林陈述证实，自2014年3月，分三次借给赵同松1042万元。第一次2014年3月18日，通过桑晓雪的账户打给赵同松指定的李代辉的账户500万；第二次3月18日，通过王燕民的账户打给赵同松指定的李代辉账户50万，通过武盛仓的账户打给赵同松指定的李代辉账户350万，总计400万元；第三次2014年9月19日，通过乜永华的账户打给赵同松指定的李代辉账户60万，2014年10月10日，通过乜永华的账户打给赵同松指定的李代辉的账户80万，2014年10月13日通过乜永华的账户打给赵同松指定的李代辉账户2.016万。2014年3月18日，在赵同松办公室签订两份借款合同，一份500万的借款和一份400万的借款，约定月息3.9%。2014年9月19日，在赵同松办公室与他签订了一份142.112万元的借款合同，实际借款是142万，约定月息3.9%。2014年3月18日那笔500万的借款中，赵同松支付137.67万的利息。赵同松分别通过李代辉的账户、王东彦账户和孔令菊的账户打给桑晓雪账户。总计归还504.42万本金，利息付了137.67万元，共642.09万元。2015年1月7日赵同松通过刘彦朝账户给其打到孙洪壮账号上80万本金。 3.借款合同证实，2014年3月18日，赵同松借张桂林500万元，保证方为衡水银行站前支行。李代辉银行卡交易记录证实，2014年3月18日，转入李代辉账户500万。 4.借款合同证实，2014年3月18日，赵同松借张桂林400万元，保证方为衡水银行站前支行。李代辉银行卡交易记录证实，2014年3月18日，张桂林通过王燕民的账户打给赵同松指定的李代辉账户50万，通过武盛仓的账户打给赵同松指定的李代辉账户350万，总计400万元。 5.借款合同证实，2014年9月19日，赵同松借张桂林142.016万。李代辉银行卡交易记录证实，2014年9月19日，张桂林通过乜永华的账户打给赵同松指定的李代辉账户60万，2014年10月10日，通过乜永华的账户打给赵同松指定的李代辉的账户80万。2014年10月13日，通过乜永华的账户打给赵同松指定的李代辉账户2.016万。乜永华的账户交易记录证实，2014年10月13日，张桂林通过乜永华的账户打给赵同松指定的李代辉账户2.016万。 6.银行交易明细证实，张桂林收到利息137.67万元。 7.李代辉银行卡交易记录、王东彦账户明细、孔令菊账户明细、银行交易明细证实，2014年9月30日，赵同松通过李代辉账户给桑晓雪账户转账100万；2014年10月10日，通过王东彦账户给桑晓雪账户转账200万；2014年10月11日，通过孔令菊账户给桑晓雪账户转账150万；2014年9月19日通过李代辉账户给桑晓雪银行卡支付62.09万元。孙洪壮银行卡转账记录证实，2015年1月7日，该卡收到刘彦朝80万元本金。桑晓雪账户交易记录马立娟账户明细证实，2014年11月13日，赵同松用马立娟账户给桑晓雪账户转账50万元本金。 8.证人桑晓雪证言证实，2013年，其在中国银行办理过一张银行卡，卡号是，当天就给了张桂林，一直由她使用。 9.证人孙洪壮证言证实，其衡水银行卡号，2015年1月7日，张桂林用该卡收了80万。其又转给了张桂林80万。 10.李代辉银行卡交易明细证实，2014年3月19日，赵同松转给王彦斌（敬宏奎）两个500万元，共1000万元；2014年10月11日，转给代翠琳（代旭林）140万元。 （二十六）2014年9月2日，被告人赵同松从张金成处非法集资人民币300万元，以返本付息之名归还170万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年9月2日，其向孙清涛借钱用于企业倒贷，孙清涛说从张金成那里筹了300万元，张金成用马广军的农行卡给其持有的王东彦账户打了300万元。借款实际用途是借新还旧，当日还了河北瑞兴橡塑有限公司本息305万元。其归还了张金成170万元本金。2014年12月13日，通过李代辉的账户给张金成的银行卡转款80万元；2014年12月15日，通过孔令菊的账户给张金成的银行卡转款20万元；2014年12月26日，通过翟少童的账户给张金成的银行卡转款20万元；2015年1月7日，通过刘彦朝的账户给张金成的银行卡转款30万元；2014年12月底打给张金成20万元。还欠他130万元本金。 2.被害人张金成陈述证实，2014年7月，赵同松说衡水银行站前支行所辖企业有倒贷业务，如有闲置资金，可跟他联系。2014年9月2日，其通过马广军的农行卡给赵同松指定的王东彦账户转账300万元。赵同松陆续还了170万元。 3.借条证实，赵同松以衡水银行站前支行名义借张金成300万元。马广军和王东彦的账户交易明细证实，马广军转300万给王东彦。李代辉、孔令菊、张金城、刘彦朝的账户交易明细，证实赵同松还张金城150万元。 4.证人孙清涛证言证明，2014年7月，其介绍张金成给赵同松认识，约2014年8月底，张金成借给赵同松300万，打到赵同松持有王东彦账户上了。目前赵同松还欠张金成130万元。 5.证人马广军证言证实，2014年9月2日，用其农业银行卡替张金成向王东彦账户转了300万元。 6.王东彦账户明细证实，2014年9月2日，赵同松转给河北瑞兴橡塑有限公司本息305万。 （二十七）2014年9月至2014年10月，被告人赵同松从韩强处非法集资人民币300万元，后河北汇中房地产开发有限公司归还韩强365万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年9月30日，其问韩强有没有闲置资金，韩强用王立娟的农行卡给其持有的李代辉的账户转账100万；2014年10月14日，韩强用他的工行卡给其持有的孔令菊账户转账200万元，共300万元。其和韩强之间签订了借款协议，约定出借方是韩强，借款方是河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司，保证方是赵同松。其给韩强说用于企业倒贷，用河北汇中房地产的名义借款更容易让韩强相信。借韩强的钱偿还了原来集资款的利息了。 2.被害人韩强陈述证实，2014年9月，赵同松问其有没有闲置的资金，他急用钱。2014年9月30日，其用王立娟银行卡给赵同松提供的李代辉账户转账100万。2014年10月14日，赵同松又借款200万，说用于河北汇中房地产开发，其用工行卡给赵同松提供的孔令菊账户转账200万元。第二天签订了一份保证担保借款合同。后来赵同松让王鸿燕承担了300万债务，王鸿燕归还了300万的借款。2016年5月9日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司打给吴岳卫15万；2016年5月10日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司打给吴岳卫50万；2016年8月11日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司给吴岳卫打款三笔50万、50万、50万，共计150万；2016年8月18日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司给吴岳卫打款三笔50万、50万、50万，共计150万。吴岳卫是其朋友，其使用了他的账户。 3.保证担保借款合同证实，韩强借给河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司300万，保证人为赵同松。 4.孔令菊账户明细证实，2014年10月14日，韩强的工行卡给赵同松提供的孔令菊账户转账200万元。李代辉账户明细证实，2014年9月30日，王立娟账户转给李代辉账户100万元。 5.证人刘慧娟证言证实，其公司与韩强签过一份《保证担保借款合同》，出借方是韩强，借款方是河北汇中房地产开发有限公司，保证方是赵同松，借款金额是300万元。其公司共替赵同松偿还韩强300万本金及65万利息。 6.河北汇中房地产开发有限公司账户向韩强持有的吴岳卫账户转款回单证实河北汇中房地产开发有限公司归还韩强365万元。 （二十八）2013年7月9日，被告人赵同松从郭星处非法集资人民币500万元，以返本付息之名归还340.2万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2013年7月，其给郭星说有倒贷业务，借点钱，郭星给其凑了500万元。这钱其用于借新还旧，付了债权人的利息。共支付郭星利息340.2万元。 2.被害人郭星陈述证实，2013年7月，赵同松说有倒贷业务，问其有没有闲钱，约定月息3分9。2013年7月9日，其凑了500万，用自己的民生卡汇给赵同松。赵同松付给其340.2万元利息。具体情况是：2013年9月25日，赵同松用王东彦账户打给其民生银行账号19.2万元；2013年11月11日，赵同松用徐士茂账号打给其民生银行账号39万元；2014年1月6日，赵同松用李代辉账号打给其民生银行账号39万元；2014年3月11日，赵同松用王东彦账号打给其民生银行账号39万元；2014年5月12日，赵同松用王东彦账号打给其民生银行账号39万元；2014年9月22日，赵同松用张少军账号打给其民生银行账号80万元。2015年4月3日，赵同松用王鸿燕的账号打给其妹妹娄宁账户50万元；2015年4月17日，赵同松用刘彦朝的账号打给娄宁账号10万元；2015年4月17日，赵同松用刘彦朝的账号打给其农行账号25万元。 3.借条证实，2013年7月9日，赵同松借郭星500万，用于河北汇中房地产开发有限公司资金周转，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章 4.交易记录证实，2013年9月25日，赵同松用王东彦账户打给郭星19.2万元；2013年11月11日，赵同松打给郭星39万元；2014年1月6日，赵同松打给郭星39万元；2014年3月11日，赵同松打给郭星39万元；2014年5月12日，赵同松打给郭星39万元；2014年9月22日，赵同松打给郭星80万元；2015年4月3日，赵同松用王鸿燕的账号打给娄宁账户50万元；2015年4月17日，赵同松用刘彦朝的账号打给娄宁账号10万元；2015年4月17日，赵同松用刘彦朝的账号打给郭星农行账号25万元。共计340.2万元。 （二十九）2014年5月，被告人赵同松从衡水奥翔投资有限公司处非法集资人民币2000万元，以返本付息之名归还人民币964.5436万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年5月，其问康建强能不能帮忙找点钱倒贷，月息3分7。康建强分两次借给其2000万元。这钱其用于借新还旧，付了债权人的本金。到目前，还康建强本金420万。2014年10月9日还他140万；10月11日还他100万；11月4日还他100万；11月17日还他80万。共支付给康建强利息435.5436万元。2014年12月康建强把1580万元债权转移给武宏坤，此后其向武宏坤偿还1580万元的本金和利息，从2014年12月到现在，共支付利息109万。2014年12月24日付息给武宏坤35万，同一天从别处给他25万。2015年1月底，又给了武宏坤28万元现金，又从别处打给他21万。 2.被害人康建强陈述证实，2014年5月赵同松说汇中广场倒贷，问其手有没有钱，月息三分七。其用奥翔公司的钱借给赵同松2000万元。赵同松陆续还给其420万本金和利息，还欠1580万元，2015年1月11日其把债权转让给林光辉和武宏坤。 2014年5月23日，其用工行账户打给赵同松提供的王东彦账户两笔1000万元。赵同松还了420万元本金，具体情况是：2014年10月9日赵同松用王东彦的账号打给其工行的账号140万元；2014年10月11日赵同松用李代辉的账号打给其工行的账号100万元；2014年11月4日赵同松用李代辉的账号打给其工行的账号100万元；2014年11月17日赵同松用王东彦的账号打给其工行的账号80万元，共计420万元。赵同松从2014年6月到2014年11月，共支付435.5436万元利息，具体情况是：2014年6月23日赵同松用李代辉的账号打给其工行的账号76.467万元；2014年9月23日赵同松用李代辉的账号打给其工行的账号76.4666万元；2014年12月2日赵同松用李代辉的账号打给其工行的账号59万元；2014年7月25日赵同松用王东彦的账号打给其工行的账号74万元；2014年8月22日赵同松用王东彦的账号打给其工行的账号76.45万元；2014年10月24日赵同松用王东彦的账号打给其工行的账号73.16万元。 3.借款合同、借据证实，2014年5月22日，赵同松以衡水银行站前支行名义借奥翔公司2000万元。 4.债权转让协议证实，2015年1月11日，康建强把1580万元债权转给武宏坤。 5.赵同松与武宏坤签订分期还款计划证实，双方约定，赵同松分三次还清武宏坤1580万元。 6.资金往来信息结果表证实，2015年1月7日，刘彦朝账户转给武宏坤25万元。 7.证人武宏坤证言证实，2014年4月，其和林广辉借给康建强850万元，康建强借给了赵同松。2015年1月11日，康建强把债权1580万元转让给他们。2015年2月，赵同松还款两笔，共计109万元。 8.王东彦账户银行交易记录证实，2014年5月23日，康建强账户打给王东彦账户两笔1000万元，共2000万元。 9.王东彦、孔令菊、李代辉账户银行交易记录证实，2014年10月11日赵同松打给康建强100万元；2014年11月4日赵同松打给康建强100万元；2014年11月17日赵同松打给康建强80万元，2014年10月9日赵同松打给康建强140万元。 10.孔令菊账户明细证实，2014年12月24日，赵同松付给武宏坤账户35万元利息；转账记录证实，赵同松用刘彦朝账户转给武宏坤账户25万元利息。李代辉、王东彦账户明细证实，赵同松共付给康建强利息435.5436万元。 （三十）2013年9月至10月，被告人赵同松从王一处非法集资1200万元，以返本付息之名归还人民币570.7万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2013年9月，其向王一借钱倒贷，约定月息3分9。2013年9月5日王一汇给其200万，2013年9月10日汇给其600万，2013年10月21日汇给其400万。这钱其用于借新还旧，付了债权人的利息。2013年9月至2014年10月付给王一利息570.7万。 2.被害人王一陈述证实，2013年9月，赵同松说有倒贷业务，问其有没有闲钱，月息3分9。其共分三次借给赵同松1200万元。赵同松当时说是银行用钱，盖上衡水银行站前支行的公章，代表是银行行为，如果还不上，由银行承担这笔。赵同松从2013年9月至2014年10月，共支付570.7万元利息。2013年12月23日，赵同松用王东彦账户打给刘彩珍账户46.8万元；2014年1月22日，赵同松用王东彦账户打给刘彩珍账户48.36万元；2014年3月24日，赵同松用王东彦账户打给刘彩珍账户43.68万元；2014年4月22日，赵同松用王东彦账户打给刘彩珍账户48.36万元；2014年5月23日，赵同松用王东彦账户打给刘彩珍账户46.8万元；2014年7月24日，赵同松用王东彦账户打给刘彩珍账户46.8万元；2014年9月1日，赵同松用王东彦账户打给刘彩珍账户48.36万元；2014年10月27日，赵同松用王东彦账户打给刘彩珍账户95.16万元；2014年6月25日，赵同松用李代辉账户打给刘彩珍账户48.36万元；2013年9月23日，赵同松用徐士茂账户打给刘彩珍账户12.74万元；2013年10月22日，赵同松用徐士茂账户打给刘彩珍账户31.2万元；2013年11月21日，赵同松用孔令菊账户打给刘彩珍账户50.08万元，共计570.7万元。 3.借条证实，2013年9月5日赵同松以衡水市银行站前支行名义借王一200万；2013年9月10日赵同松以衡水市银行站前支行名义借王一600万；2013年10月21日赵同松以衡水市银行站前支行名义借王一400万。 4.转账记录、李代辉账号交易记录证实，2013年9月10日，张桂珍的账号打给李代辉账号600万元；2013年10月21日，张桂珍的账号打给李代辉账号400万元。李代辉账号交易记录证实，2013年9月5日张晓的账号打给李代辉账号200万元。 5.李代辉、徐士茂、孔令菊、王东彦账号交易记录证实，赵同松通过李代辉、徐士茂、孔令菊、王东彦账号转给刘彩珍账户，返本付息570.7万元。 6.证人刘彩珍证言证实，其衡水银行的卡号是，民生银行的卡号是。这两张卡由王一使用，这些资金与其无关。 （三十一）2012年10月，被告人赵同松从衡水高新投资担保有限公司非法集资人民币1200万元，以返本付息之名归还人民币864万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2012年10月，其问王新能不能帮其找点钱倒贷。2012年10月10日王新共转给其1200万元，有六笔，分别是100万、25万、500万、236.4万、88.6万和250万。其使用的收款账号都是王东彦的衡水银行账户。王新支付本金使用了三张银行卡，有刘晓茹两张银行卡,还有衡水通途工程制品有限公司的账户。这钱其个人用于借新还旧，付了债权人的利息。2012年11月至2014年4月，其支付利息给王新共计864万元。 2.被害人王新的儿媳孙宝钗陈述证实，2012年10月，赵同松给其婆婆王新说银行有倒贷业务，月息4分。王新借给赵同松1200万元，分六笔给他汇过去的。2012年10月10日汇给赵同松指定账户分别是250万、100万、500万、236.4万、88.6万、250万。前两笔借款250万元和100万元是用其公司会计刘晓茹的工行卡转出，后边三笔500万、236.4万和88.6万是用其公司会计刘晓茹的农行卡转出，最后一笔是250万，是从衡水通途工程制品有限公司的对公账户上转出的，这些钱都转到赵同松指定的王东彦的账户上，到2013年2月28日赵同松支付的利息已结清，2013年3月1日找赵同松换了张借条。赵同松当时说银行用钱，盖上公章就代表是银行行为，如果还不上，就由银行承担这笔债务。赵同松支付了864万利息，2012年11月至2014年4月，赵同松支付利息使用过王东彦、李代辉、徐士茂三个人的账户，打到陈丽的农行账户上了。 3.借条证实，2013年3月1日，赵同松借衡水高新投资担保公司1200万元，加盖了衡水市商业银行站前支行公章和赵同松手章。 4.王东彦、刘晓茹银行卡交易记录证实，2012年10月10日，衡水高新投资担保公司用刘晓如的银行卡汇给赵同松指定的王东彦账户共计1200万。 5.王东彦、李代辉、徐士茂银行卡交易记录证实，赵同松还利息864万。 （三十二）2014年8月至10月，被告人赵同松从张庆宽处非法集资人民币1970万元，以返本付息之名归还人民币324.08万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，第一次借款，2014年8月4日，借张庆宽共计230万，分四次通过张庆宽衡水银行卡、衡水农村信用社的卡打到其持有的王东彦账户上230万；第二次借款，共计转账540万，从2014年7月6日至2014年8月9日，分别通过张庆宽的工行卡、衡水银行卡打到刘荣的账户上150万，其持有的李代辉账户上240万和王东彦账户上150万；第三次借款，2014年8月21日，张庆宽分别通过衡水银行卡、工行卡分五笔转账给王东彦250万；第四次借款，2014年9月6日，张庆宽通过其衡水银行卡分两次转账给其持有的王东彦账户100万，这四笔共计借款1120万元。第五次借款，2014年9月12日，张庆宽通过衡水银行卡分三笔转账给其持有的李代辉银行卡550万；第六次借款，2014年10月11日，张庆宽通过呙文的衡水银行卡转账给其持有的孔令菊银行卡上252.372万，张庆宽还给其47.628万承兑，共计借给其300万。张庆宽共借给其1970万元。第二笔借款中，张庆宽给刘荣转账150万，是其付给刘荣的本金。 其和张庆宽签订了四个借条和其作为担保人的借款协议。最后签订的这两份借款协议是其作为担任人和张庆宽签订的，其分别找了衡水荣盛仓储有限公司和衡水罗伊普莱氟塑科技有限公司跟张庆宽签订了这两份借款合同。其找的衡水荣盛公司的老板邢荣胜，以他公司的名义向张庆宽借款300万，实际这笔钱是打到其指定的账户上了。其找的衡水罗伊普莱的老板马福刚，以他公司的名义给张庆宽借款550万，实际这笔钱打到其指定的账户上了。其用这些钱借新还旧，支付或者归还冯存良、牛国芬、王国斌、王彦彬等人的利息或者本金。 其共给张庆宽付了324.08万利息，是通过其持有的孔令菊账户、李代辉账户和王东彦账户给张庆宽银行卡和他持有的呙文相关银行卡上支付利息的。 2.被害人张庆宽陈述证实，其共分四次借钱给赵同松1120万元。第一次借款，2014年8月4日，分四次通过其衡水银行卡、衡水农村信用社的卡打到赵同松提供的王东彦账户上230万；第二次借款，2014年7月4日至2014年8月9日，分8次通过其农行卡、工行卡、衡水银行卡打到刘荣的账户和赵同松提供的账户540万；第三次借款，2014年8月21日，分四笔通过衡水银行卡、中行卡、工行卡转账给王东彦250万；第四次借款，2014年9月6日，通过其衡水银行卡分两次转账给王东彦100万；共计借款1120万元。借款协议或者借条上约定，借款分别用于河北隆润金属丝网有限公司倒贷、位国安个人贷款倒贷，加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松个人手章。赵同松说这是银行所辖企业倒贷用，是银行行为。第五次，其借给衡水罗伊普莱氟塑科技有限公司的550万和衡水荣盛仓储运输有限公司的300万，是衡水银行站前支行赵同松担保的。这550万的借款在2014年9月12日，分三笔转账给赵同松提供的李代辉账户。2014年10月，赵同松给其打电话说衡水荣盛仓储公司一笔300万倒贷的业务需要做一下，衡水荣盛公司的邢荣胜就在2014年10月10日，找到其签订了一份借款协议，上面约定了借款人是衡水荣盛公司，出借人是衡水滨湖新区同兴金属制品厂，约定了借款期限是2个月，月息2%，保证人是衡水银行站前支行，并加盖了三方的公章和赵同松的手章。第六次，这300万的借款在2014年10月11日，通过衡水银行的卡转账给孔令菊的卡上252.372万，给了邢荣胜47.628万的承兑汇票。赵同松没给本金，共给其324.08万元利息。2014年7月28日，赵同松用王东彦账号打给其工商银行账号13.65万元；2014年8月13日，赵同松用王东彦账号打给其衡水银行账号3.97万元；2014年9月11日，赵同松用王东彦账号打给其衡水银行账户39.78万元；2014年11月17日，赵同松用王东彦账号打给呙文账户80万元；2014年9月16日，赵同松用李代辉账户打给呙文账户24.75万元；2014年10月10日，赵同松用李代辉账户打给呙文账户68.43万元；2014年11月3日，赵同松用李代辉账户打给呙文账户80万元；2014年10月13日，赵同松用孔令菊账户打给呙文账户两笔，分别是13万元和0.5万元；共计付给其利息324.08万元。 3.借款协议证实，赵同松以衡水银行站前支行名义借张庆宽230万元。王东彦银行卡交易记录、转账记录证实，张庆宽转王东彦155万；王东彦银行卡交易记录、张庆宽转王东彦20万；王东彦银行卡交易记录、张庆宽转王东彦35万；张庆强转王东彦20万。证明赵同松第一次借款230万元，张庆宽打到了王东彦卡上230万元。 借条证实，2014年8月10日，赵同松以衡水银行站前支行名义借张庆宽540万元。转账记录证实，张庆宽转刘荣5万；张庆宽转刘荣45万；张庆宽转刘荣100万；李代辉银行卡交易记录、转李代辉240万；王东彦银行卡交易记录、张庆宽转王东彦125万；王东彦银行卡交易记录、张庆宽转王东彦2万；王东彦银行卡交易记录、张庆宽转王东彦5万；王东彦银行卡交易记录、张庆宽转王东彦18万。证明赵同松第二次借款540万元，张庆宽打到刘荣卡上150万元，打给李代辉240万，打给王东彦150万元。 借条证实，2014年8月21日，赵同松以衡水银行站前支行名义借张庆宽250万元。王东彦银行卡交易记录、电子回单证实张庆宽给赵同松转账共250万。借条证实，2014年9月6日，赵同松以衡水银行站前支行名义借张庆宽100万元。王东彦银行卡交易记录、电子回单证实张庆宽给赵同松转账50万。借款协议证实，衡水罗伊普莱公司借了衡水滨湖新区同兴金属公司550万，衡水银行站前支行担保。李代辉银行卡交易记录、转账记录证实，2014年9月12日，张庆宽转给李代辉银行卡三次共550万元。收款证明证实，张庆宽收到担保费96.25万元，利息77万元。 借款协议证实，2014年10月10日，衡水荣盛仓储有限公司借了衡水滨湖新区同兴金属制品厂300万元，保证人为衡水银行站前支行。 收款证明证实，张庆宽收到1120万元的担保费107.927万元，利息44.283万元。 孔令菊银行卡交易记录、存款回单证实，2014年10月11日，呙文转给孔令菊252.372万元。收条证实，邢荣胜收到该款和承兑汇票共47.628万。 收款证明证实，张庆宽收到300万元的担保费45万元，利息36万元。 4.证人呙文证言证明，其衡水银行的银行卡一直由张庆宽使用，交易里有赵同松打给张庆宽的利息，卡里资金与其无关。 5.王东彦、孔令菊、李代辉银行卡交易记录证实，2014年7月28日，赵同松用王东彦账户打给呙文工商银行账户13.65万元；2014年11月17日，赵同松用王东彦账号打给呙文账户80万元；2014年9月16日，赵同松用李代辉账户打给呙文账户24.75万元；2014年10月10日，赵同松用李代辉账户打给呙文账户68.43万元；2014年11月3日，赵同松用李代辉账户打给呙文账户80万元；2014年10月13日，赵同松用孔令菊账户打给呙文账户13万元和0.5万元。 （三十三）2014年9月22日，被告人赵同松从刘英强处非法集资人民币100万元，以返本付息之名归还人民币3万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年9月，刘英强说有闲钱，其说借钱用于倒贷，月息3分。其把张少军的银行卡号发给了刘英强。2014年9月22日，刘英强用他自己的两张卡分两笔汇款，每笔50万元，共计100万元。其用这钱付了债权人的利息，还了郭星80万元利息，给了刘英强3万利息。 2.被害人刘英强陈述证实，赵同松说借钱是为银行倒贷，赵同松让其把钱汇到指定账户上，赵同松写了借款协议，加盖了他的手章和衡水银行站前支行的公章。2014年9月22日下午，其用饶阳农行的银行卡往张少军的账户汇了50万元；又用其饶阳中行的卡往张少军的账户上汇入50万元，合计汇入100万元。2014年10月底或11月初，其给赵同松打电话说急用5万元，赵同松给其汇过去3万元。 3.借款协议证实，2014年9月22日，赵同松以衡水银行站前支行名义借刘英强100万。 4.张少军、刘英强银行卡交易记录证实，2014年9月22日，刘英强转给张少军两笔钱，共100万。 5.王东彦银行卡交易记录证实，2014年10月27日，王东彦银行卡转给刘英强3万元。 6.张少军账户明细证实，2014年9月22日，赵同松用该借款付了郭星80万元利息。 （三十四）自2009年到2014年底，被告人赵同松从刘亚卫处非法集资人民币5250万元，以返本付息之名归还人民币3221.233万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，大约2009年，其给位群安的哥哥位国安打电话，让他帮忙给位群安说一下，其想借钱倒贷，月息3分，位群安答应借款，其把持有的王东彦、李代辉、孔令菊的账户发给了魏群安。大约自2009年，魏群安安排公司的会计刘亚卫负责汇款，魏群安手头有闲置资金了就借给其，其按月以3分支付利息，到2011年4月19日，除去400万本金，已经全部结清。后来又陆续从刘亚卫处借钱，到2014年底还欠刘亚卫本金5569.5万元，其中5419.5万元有借条，150万没给刘亚卫打借条。用李代辉账号付给刘亚卫11笔，2011年5月6日付给刘亚卫账号62万；2011年7月25日付给刘亚卫账号19万；2011年10月11日付给刘亚卫账号70万；2011年10月17日付给刘亚卫账号30万；2013年8月6日付给刘亚卫账号21万；2013年8月26日付给刘亚卫尾号2684账号14.6万；2013年9月11日付给刘亚卫账号30万；2014年9月16日付给刘亚卫账号50.333万；2014年1月6日付给刘亚卫账号129.9万；2014年1月8日付给刘亚卫账户12万；2014年4月4日付给刘亚卫账号230万。其用王东彦账号付给刘亚卫23笔，2013年4月16日付给刘亚卫账号18万；2013年4月25日付给刘亚卫账号100万；2013年5月7日付给刘亚卫账号18万；2013年5月15日付给刘亚卫账号18万；2013年5月28日付给刘亚卫账号414万；2013年6月3日付给刘亚卫账号18万；2013年7月1日付给刘亚卫账号9.5万；2013年7月3日付给刘亚卫账号21万；2013年10月10日付给刘亚卫账号30万；2013年11月1日付给刘亚卫账号20万；2013年11月12日付给刘亚卫账号30万；2013年11月18日付给刘亚卫账号130万；2013年11月27日付给刘亚卫账号127万；2013年12月9日付给刘亚卫账号12万；2014年1月26日付给刘亚卫账号120万；2014年3月25日付给刘亚卫账号114万；2014年5月7日付给刘亚卫账号7.5万；2014年5月29日付给刘亚卫账号244万；2014年6月13日付给刘亚卫账号57.5万；2014年7月30日付给刘亚卫账号55万；2014年8月5日付给刘亚卫账号7.5万；2014年9月1日付给刘亚卫账号300万；2014年11月17日付给刘亚卫账号150万。其用孔令菊账号付给刘亚卫两笔钱,2011年11月18日付给刘亚卫账号100万；2012年6月7日付给刘亚卫账号50万。其用张少军账号付给刘亚卫账号11.4万。其用徐士茂账号付给刘亚卫两笔钱，2013年9月25日付给刘亚卫账号120万；2013年11月18日付给刘亚卫账号250万。共计给刘亚卫付本付息3221.233万元。 2.被害人刘亚卫陈述证实，自2009年开始，其和合伙人位群安、孙国亮、位敏安，一起借给赵同松钱，月息3分。2011年4月，和赵同松对账，利息已结清，借给他的400万元本金继续放在他的手中。之后又陆续的借钱给赵同松，到2014年8月，赵同松共欠5100万元，其中包括本金和转为本金的利息；2014年8月至11月，又和赵同松对账，有三笔利息转成本金，合计319.5万元；2014年11月赵同松又借款150万元，赵同松总共欠5569.5万元。赵同松用李代辉账号付息11笔，用王东彦账号付息23笔，用孔令菊账号付息2笔，赵同松用张少军账号付息11.4万，用徐士茂账号付息2笔，赵同松共计付息3221.233万元。 3.借条证实，2014年8月28日，赵同松以衡水银行站前支行名义借刘亚卫5100万元。 4.银行交易记录证实，刘亚卫汇款给李代辉、王东彦、孔令菊账户的情况。 5.证人魏群安证言证实，2011年4月19日至2014年8月，其陆续借给衡水银行5569.5万元，月息3分，至今没有归还。2011年4月，赵同松给位国安打电话借钱倒贷，月息3分，位国安把这件事介绍给了其，其有意把钱借给赵同松后，把此事告诉了生意伙伴刘亚卫、孙国亮、位敏安，几个人决定把钱借给赵同松，具体汇款的事都是刘亚卫具体办理的。 6.李代辉、王东彦、徐士茂、孔令菊、张少军账户明细证实，赵同松付本付息共计3221.233万元。 （三十五）2009年到2014年12月，被告人赵同松从张忠巍处非法集资人民币657万元，以返本付息之名归还人民币318万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2009年，其给张忠巍说借钱给企业倒贷验资，过了几天张忠巍说有闲置资金，约定月息3.5分，其把李代辉、孔令菊、王东彦的账号发给了张忠巍，张忠巍就给其汇款了。2009年到2014年7月，张忠巍共借给其本金554万元，2014年10月、11月，其又以倒贷的名义分四次从张忠巍处借款103万元。总共借给其本金657万元。张忠巍用他自己和姐姐张思英的卡，于2009年至2014年7月间汇入了李代辉、王东彦、孔令菊三张卡上共554万元。另外2014年10月、11月的103万元借款，是其让张忠巍分四次汇到赵保安账户上28万元、赵晓燕账户上39万元、宋三圈账户上18万元、桑小雪的账户上18万元。借款实际用于偿还以前债权人的本金和利息了。 2.被害人张忠巍陈述证实，2009年，赵同松需要钱倒贷验资，强调是银行借用，月息3.5分。有一部分利息滚到本金里，到2014年7月9日，本金554万加上利息66万，共计620万元，赵同松出具了借款协议；2014年10月和11月，赵同松以银行借款倒贷的名义借钱，分四次往赵同松指定的账户上汇了103万元，之前赵同松还欠6万元利息；赵同松于2014年10月12日打了一张89万元的借条，2014年12月1日打了一张20万元的借条。赵同松让把钱汇到李代辉、孔令菊、王东彦的账户。2014年10月后借给赵同松的钱，都是用建行卡汇到赵同松指定的账户上，汇款账户分别是赵保安、赵晓燕、宋三圈、桑小雪。2009年存款之日起，赵同松按月息3.5分支付利息，直接汇入衡水建设银行城建支行的卡上。共支付318万元利息。 3.借款协议证实，2014年7月9日，赵同松以衡水银行站前支行名义，以所辖企业倒贷、验资为由，借张思英、王建辉620万。 借条证实，2014年10月12日，赵同松以衡水银行站前支行名义，以所辖企业倒贷、验资为由，借张忠巍现金89万。 借条证实，2014年12月1日，赵同松以衡水银行站前支行名义，以所辖企业倒贷、验资为由，借张思英现金20万。 4.张忠巍银行卡交易记录证实，2014年10月、11月，张忠巍分四次汇到赵保安账户上28万元、赵晓燕账户上39万元、宋三圈账户上18万元、桑小雪的账户上18万元。共计103万元。 5.李代辉、孔令菊、王东彦的银行卡交易记录证实，张忠巍转给赵同松指定账户554万元，赵同松返还张忠巍本息318万元。 （三十六）2014年12月，被告人赵同松从秦海江处非法集资人民币300万元，以返本付息之名归还15万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年12月1日，衡水慧泽贸易有限公司两笔共3000万元的贷款已经逾期，当时总行规定年底不允许出现逾期，所以总行出面协调倒贷资金，让其跟秦海江联系，秦海江说可以凑300万元，其跟秦海江说倒贷后需要用几天帮其他企业倒贷，其让秦海江把该300万元汇到了衡水慧泽贸易有限公司在站前支行的贷款户上了。2014年12月2日，其让王立涛从慧泽贸易有限公司的贷款户上转到了李代辉的账户上。其用于偿还以前债权人的本金，2014年12月2日，由李代辉转给了吴世靖150万元，转给代翠琳100万。其借了秦海江300万元，归还15万元，2015年4月21日汇给秦海江的儿子秦猛的账户上。 2.被害人秦海江陈述，2014年12月1日，赵同松说其名下的衡水慧泽贸易有限公司有一笔3000万元的贷款逾期，衡水慧泽贸易有限公司在衡水银行站前支行的贷款户上汇入了300万元。赵同松归还了其15万元，2015年4月21日汇入秦猛的账户，还有285万元没还。 3.李代辉账户明细、转账记录证实，2014年12月2日，慧泽贸易有限公司转入李代辉账号300万。 4.证人王立涛证言证实，衡水慧泽贸易有限公司在衡水银行站前支行有两笔共计3000万的贷款。2014年12月，3000万贷款逾期，赵同松联系秦海江还贷款。秦海江只能拿出300万来，赵同松想办法为衡水慧泽贸易有限公司的3000万倒的贷款。300万实际上没有用于衡水慧泽贸易有限公司倒贷，王立涛把这300万元从衡水慧泽贸易有限公司的账户转到李代辉的账户上。 5.秦猛的银行卡交易记录证实，2015年4月21日，汇入秦猛的账户15万元。 6.李代辉账户明细，2014年12月2日，赵同松用李代辉账户转给了吴世靖150万元，转给代翠琳100万。 （三十七）2014年3月至7月，被告人赵同松从陈西建处非法集资人民币1980万元，以返本付息之名归还人民币1574.83万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年3月，其找陈西建借钱倒贷，月息3分，陈西建同意了，其让陈西建把钱汇入到孔令菊、李代辉、王东彦的银行卡上。陈西建用他个人的卡和他妻子于红的卡汇款，还用别的卡汇过。其用孔令菊、王东彦、李代辉的卡收款。2014年3月27日签了1580万元的借款协议，2014年7月25日签了400万元借条。这些钱实际是其个人用于借新还旧。共归还陈西建1200万本金，付息374.83万元。2014年8月20日其用李代辉的账户打给于红账户300万元；2014年9月4日其用王东彦账户打给于红账户262.7万元，其中有200万是归还的本金，62.7万是利息；其用王东彦的账户打给于红账户6笔，2014年4月28日打款48.38万元；2014年5月27日打款59.4万元；2014年7月28日打款两笔，65.4万元和3万元；2014年10月27日打款23.4万元。2014年6月26日其用李代辉的账户打给于红账户84.7万元。2014年10月13日其用孔令菊账户打给于红账户127.85万元（其中包括2014年9月30日的100万临时借款），共计374.83万元。 2.被害人陈西建陈述证实，2014年3月，赵同松说借钱倒贷，月息3分。其陆续在2014年3月汇至赵同松提供的账户上1580万元，2014年3月27日，赵同松出具了借款协议，又于2014年7月分两笔汇入400万元，2014年7月25日，赵同松出具了借条，总共借给赵同松1980万元。赵同松共还给其1200万元本金。到2014年9、10月份，共支付利息约300万元。 3.借条证实，2014年7月25日，赵同松借陈西建400万。 借款协议证实，2014年3月27日，赵同松借陈西建1580万。2014年8月19日陈西建支取1000万，余额为580万。 4.证人于红（陈西建之妻）证言证实，2014年3月陈西建借给赵同松1580万元，2014年7月25日借给赵同松400万元，共计1980万元。赵同松还了1200万的本金，共支付374.83万元利息。 5.王东彦、孔令菊、李代辉的银行卡交易记录证实，赵同松返还陈西建利息374.83万元。 6.于红的账户交易记录证实，2014年8月19日，李梅（康红利会计）转入于红账户700万元 李代辉账户明细证实，2014年8月20日，赵同松用李代辉账户转给于红300万元。 7.王东彦账户明细证实，2014年9月4日，赵同松用王东彦账户打给于红账户262.7万元（其中有200万是归还的本金，62.7万是利息）；2014年4月28日打款48.38万元；2014年5月27日打款59.4万元；2014年7月28日打款两笔，65.4万元和3万元；2014年10月27日打款23.4万元。李代辉账户明细证实，2014年6月26日，赵同松用李代辉的账户打给于红账户84.7万元利息。孔令菊账户明细证实，2014年10月13日，赵同松用孔令菊账户打给于红账户127.85万元（其中包括2014年9月30日的100万临时借款）。 （三十八）2013年4月，被告人赵同松从郜晓晴、郜东才处非法集资人民币600万元，以返本付息之名返还人民币410.54万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2013年4月，其问郜晓晴有没有闲置资金，郜晓晴说有400万元，其说需要借用，按月息3.3分支付利息。2014年4月18日，郜晓晴到其办公室，其给她写了借款协议，让郜晓晴把钱汇到石家庄尚元鸿商贸有限公司，当天郜晓晴汇了400万元。郜晓晴的哥哥郜东才也给其集资200万元，按月息3.3分。郜晓晴和郜东才的利息是一起支付的，都汇到了郜晓晴的银行卡上。这些钱其借给石家庄尚元鸿商贸有限公司生产经营用了，也还了田大亨、薛春美、张仲勋等借款人的利息。 2013年4月1日，郜东才打到王东彦账户200万，2013年4月18日郜晓晴打到石家庄尚元鸿商贸有限公司账户400万，一共600万元，其分别打了借条。为了计算利息方便，先支付了这200万元17天的利息3.74万元，从2013年4月18日开始，其用王东彦账户、李代辉账户、孔令菊账户按600万元本金给郜晓晴衡水银行账号付利息，支付了16个月，每月19.8万元，共计316.8万元。后来又分三笔共支付给郜晓晴90万元，分别是：2014年12月15日从其持有的孔玲菊账户转入郜晓晴的账户50万元；2015年1月中旬，从刘彦朝农行卡汇入郜晓晴农行卡上30万元；2014年4月17日，从王鸿彦卡上汇入郜晓晴农行卡上10万元。共支付郜晓晴利息410.54万元。 2.被害人郜东才陈述证实，2013年4月，赵同松给郜晓晴打电话说借钱验资倒贷，月息3.3分。2013年4月18日，通过郜晓晴在衡水银行站前支行的卡往赵同松提供的石家庄尚元鸿商贸有限公司的账户上汇入400万元。赵同松出具了借款协议，加盖了衡水银行站前支行的公章。400万元本金未还。自2013年4月18日至2014年6月18日，赵同松按月息3.3分支付了大约160万元的利息，利息结清后，赵同松重新开具了一张借款协议。自2014年6月18日，该400万元连同其个人的200万元本金，共支付利息90万元。 3.被害人郜晓晴陈述证实，2013年4月18日，其打给赵同松提供的石家庄尚元鸿商贸有限公司400万，2013年4月1日郜东才打给赵同松提供的王东彦账户200万，一共600万元。2013年4月18日，赵同松支付了这200万元17天的利息3.74万元，从2013年4月18日开始，赵同松按600万元本金支付利息，支付了16个月，每月19.8万元，共计316.8万元。后来赵同松又给其90万元，共收回410.54万元。 4.借款协议证实，2014年6月18日，赵同松以衡水银行站前支行名义，以用于所辖企业倒贷验资为由，借了郜晓晴400万。 5.银行交易记录证实，2013年4月1日，郜东才转给赵同松提供的王东彦的卡上200万元；郜晓晴的银行卡给赵同松提供的石家庄尚元鸿商贸有限公司汇入400万元。 6.赵同松出据的说明证明，2013年4月18日，郜晓晴转400万到石家庄尚元鸿商贸有限公司账户。后转为2014年6月18日400万借款。 7.证人孙宏伟证言证实，2013年4月18日郜晓晴账户给石家庄尚元鸿公司转账的400万元，是赵同松借给其公司的。这400万已归还赵同松。 8.王东彦账户明细证实，2013年4月18日，赵同松支付了利息3.74万元；王东彦、孔令菊、李代辉账户明细证实，从2013年4月18日开始，赵同松支付了16个月，每月19.8万元，共计316.8万元。孔令菊账户明细证实，赵同松付息50万元；郜晓晴账户明细证实，2015年1月7日，赵同松用刘彦朝账户付给郜晓晴账户30万元利息；郜晓晴账户明细证实，2014年4月17日，赵同松用王东彦账户付给郜晓晴账户利息10万元。 （三十九）2012年9月，被告人赵同松从薛春美处非法集资人民币1390万元，赵同松以返本付息之名归还人民币805.83万元，后河北汇中房地产公司王鸿雁替赵同松归还30.655万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2012年9月28日，其借薛春美共计500万，薛春美分3次通过时晓明银行卡和王美荣银行卡打到其持有的王东彦账户上500万；2012年12月24日，共计借款490万，其中给其持有的相关账户转账140万，给其债权人解孟洲持有的李俊浩账户上转账350万，用于支付解孟洲的利息；2014年9月5日，薛春美通过她持有的彭俊霞银行卡给其持有的李代辉账户转账400万；这三笔共计借款1390万元。这些钱都是其个人使用了，支付解孟洲、张运哲、郭星、鑫融担保公司等人的利息。其还欠薛春美1390万的本金，共给她805.83万的利息。 2.被害人薛春美陈述证实，通过王艳欣介绍，其借钱给赵同松，她说赵同松是衡水银行站前的行长，现在衡水银行站前支行需要倒贷款，有闲置资金可以借给赵同松，用钱周期短，银行用钱有保障。2012年9月，其让会计彭俊霞给王颜新提供的账户上转了款，王颜新找赵同松打了借条交给彭俊霞。其分三次借给赵同松1390万元人民币。赵同松共支付利息805.83万。2012年12月18日支付546000元，2013年1月21日支付379860元，2013年2月28日支付398970元，2013年4月2日支付360360元，2013年4月28日支付398970元，2013年6月6日支付386100元，2013年7月2日支付399000元,2013年7月25日支付386100元，2013年8月28日支付398970元，2013年9月27日支付398970元，2013年11月1日支付386000元，2013年11月6日支付104000元，2013年11月21日支付400000元，2013年12月27日支付386000元,2014年1月21日支付399000元，2014年2月25日支付400000元，2014年3月26日支付360000元，2014年5月6日支付399000元，2014年8月8日支付1171000元，共19笔，共计805.83万。 3.对账单证实，赵同松三次共借薛春美1390万，欠利息252.551万。 借条证实，2012年12月24日，赵同松以衡水银行站前支行名义，以用于河北天呢棉纺织公司倒贷为由，借彭俊霞490万，加盖了衡水市商业银行站前支行的公章和赵同松手章；保证担保借款合同证实，2014年9月5日，赵同松以衡水银行站前支行名义借薛春美400万，加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松手章。 4.证人王艳欣证言证实，其介绍薛春美借钱给赵同松，大约借给赵同松1300多万。第一次借款，其陪薛春美的会计去衡水银行站前支行，在赵同松办公室签订借款合同。 5.证人彭俊霞证言证实，2012年，其在中国银行办过一张银行卡，卡号是。这张银行卡一直由薛春美用。 6.李代辉银行卡交易记录证实，2014年9月5日，薛春美通过彭俊霞的卡，给李代辉打款400万。王东彦账户交易记录证实，2012年9月28日，薛春美用时晓明银行卡分两笔将400万打到了王东彦的账户上，用王美荣银行卡打给王东彦账户100万。王东彦账户交易记录证实，2012年12月24日，薛春美通过张微的卡给王东彦转款140万。 7.王东彦、孔令菊、李代辉账户明细证实赵同松共支付利息805.83万。 8.证人刘慧娟证言证实，2015年1月26日，王鸿燕和薛春美签订了协议，王鸿燕借薛春美400万元及拖欠利息55.64万元。这是王鸿燕替赵同松承担的债务。2017年5月18日，薛春美在汇中房地产公司购买地下车库两个，抵顶借款30.655万元。 9.王鸿燕与薛春美签订的协议、王鸿燕与薛春美和侯丽萍签订的三方协议证实，河北汇中房地产公司王鸿燕用车位抵顶薛春美30.655万元借款。 （四十）2014年6月19日，被告人赵同松从衡水惠通彩板钢结构有限公司息灿海处非法集资人民币500万元，以返本付息之名归还人民币120.8万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年6月18日，其给刘金玲打电话借钱，刘金玲给其回电话说找到了500万，这500万是息灿海的钱。2014年6月19日，息灿海用赵晓燕的工行卡通过网银给其持有的李代辉账户上分五笔打了480万；息灿海又通过赵晓燕的工行卡转给其持有的李代辉账户上20万，总计500万。借息灿海的钱实际用途是借新还旧，2014年6月19日，息灿海给其持有李代辉账户上转账500万后，当天魏晓峰（魏晓峰持开户名为胡玉的卡）给其转账250万，其在当天分两笔打给冀衡典当行的相关账户（冀衡典当行会计王会艺账户）700万，用于归还其欠冀衡典当行的本金。到目前，其欠息灿海500万本金，给了他120.8万利息，还剩379.2万元未归还。 2.被害人息灿海陈述证实，2014年6月18日，刘金玲问其有没有闲置资金，赵同松有倒贷业务，其答应借钱给赵同松。2014年6月19日，其让赵晓燕用她的工行卡通过网银给赵同松提供的李代辉账户上分五笔打了480万；又通过赵晓燕的工行卡转给李代辉账户20万，总计500万。2014年7月至2014年12月，赵同松共给其120.8万利息，没还本金。 3.借款合同证实，2014年6月19日，赵同松以河北天呢公司的名义借衡水惠通彩板钢结构有限公司息灿海款500万。李代辉银行卡交易记录、转账凭证证实，息灿海用赵晓燕银行卡转账给李代辉银行卡500万。 李代辉银行卡交易记录证实，李代辉银行卡转给赵晓燕100.8万元利息，退给李代辉19万元。张忠巍银行卡交易记录证实，2014年10月17日转给赵晓燕39万元。合计付息120.8万元。 4.证人孙宏伟证言证实，2014年6月19日，河北天呢公司与息灿海签订借款合同，王鸿燕打电话说赵同松要用河北天呢公司的公章，赵同松让其在这份借款合同上盖了章。 5.证人刘金玲证言证实，2014年6月18日，赵同松让帮忙借钱，其下班碰见息灿海，就给他说赵同松倒贷的事，息灿海答应了。息灿海共借给赵同松500万。2014年6月19日，其带着息灿海的儿媳赵晓燕到赵同松办公室，签订了借款合同，约定月息4%。 6.证人赵晓燕证言证实，2014年6月19日，其用农行卡转账给赵同松提供的李代辉账户上分五笔打了480万；又通过其工行卡转给李代辉账户转账20万，总计500万。2014年7月至2014年12月，赵同松共支付了120.8万的利息。 7.李代辉账户明细证实，2014年6月19日，赵同松分两笔打给冀衡典当行会计王会艺账户700万，用于归还其欠冀衡典当行的本金。 （四十一）2013年3月至7月，被告人赵同松从王艳欣处非法集资人民币730万元，以返本付息之名归还人民币449.04万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2013年3月，其说汇中房地产盖楼需要资金，王艳欣同意借钱给其，月息4分。王艳欣共四次借给其共计730万。第一次2013年3月20日转账给其430万；第二次2013年4月7日转账给其100万；第三次2013年5月7日分三笔转账给其50万、30万和20万，共计100万元；第四次2013年7月17日分两笔转账给其100万元。其使用的收款账号是王东彦的衡水银行卡，第一笔430万元，王艳欣是用薛彦勋的卡号给其转过去的；第二笔100万，王艳欣是用李晓飞的卡给其汇过去的；第三笔100万，王艳欣是用两个卡给其汇过去的，其中一个开户名是张晓磊，另一个开户名是王强强；第四笔100万，王艳欣是用李虎山的卡给其汇过去的。这钱其还了债权人的本金和利息。其共借了王艳欣730万元，支付了449.04万元利息。 2.被害人王艳欣陈述证实，2013年3月，其去赵同松的办公室，赵同松说王东彦的汇中房地产盖楼需要资金，月息四分。其分四次借给赵同松共计730万。2013年3月20日，借给赵同松430万，用其丈夫薛彦勋的卡给赵同松汇过去的；2013年4月7日，借给赵同松100万，是用朋友李晓飞的卡给赵同松汇过去的；2013年5月7日，用两个亲戚张晓磊、王强强的卡给赵同松汇过去的，分三笔借给赵同松100万元；2013年7月17日，分两笔借给赵同松100万元，用朋友李虎山的卡给赵同松汇过去的，一笔87万和一笔13万。每次转款后，赵同松打借条，赵同松有时写其丈夫的名字，有时写其名字。赵同松没还本金，共支付449.04万元利息。 3.借条证实，2013年5月7日、7月17日、4月7日，赵同松以衡水银行站前支行名义各借王艳欣100万，用于河北汇中房地产公司资金周转，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 借条证实，2013年3月20日，赵同松以衡水银行站前支行名义借薛彦勋430万元，用于河北天呢棉纺织公司资金周转，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 4.王艳欣自己书写的转款情况证实转给赵同松730万元。 5.证人张晓磊证言证明，其在衡水银行办理了一张卡，一直由王艳欣使用。 6.王东彦银行卡交易记录证实，2013年3月20日，王艳欣转账给王东彦银行卡430万；2013年4月7日，王艳欣转账给王东彦银行卡100万；2013年5月7日，王艳欣转账给王东彦银行卡100万元；2013年7月17日，王艳欣转账给王东彦银行卡100万元，共计730万元。李晓飞银行卡交易记录证实，2013年4月7日，王艳欣用李晓飞银行卡转给王东彦银行卡100万。 7.王东彦、李代辉、孔令菊、徐士茂银行卡交易记录证实，赵同松共付息449.04万元。 （四十二）2011年10月27日到2014年8月19日，被告人赵同松从康红利处非法集资人民币8306.8万元，以返本付息之名归还1156.2万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2009年底或2010年初，其问康红利有无闲置资金，用于企业倒贷，月息4.5分。康红利派李梅到其办公室办手续，其把持有的李代辉、孔令菊、王东彦的账户告诉了李梅，她当天汇款了。2011年10月27日到2014年8月19日，分八笔借了康红利8306.8万元。还了康红利500万本金，2012年9月21日用王东彦账户打到程福珍账户上。共计支付康红利656.2万元利息：2011年2月1日用李代辉的账户打给程福珍账号86.1万元；2011年6月23日我用李代辉的账户打给程福珍账号62.25万元；2011年8月2日用李代辉的账户打给程福珍账号8.25万元；2011年9月7日用李代辉的账户打给程福珍账号104.2万元；2012年7月30日用王东彦的账户打给程福珍账号395.4万元。最初借款用于企业倒贷和资金周转，后来用于偿还以前债权人的本金及利息了，还了江涛1500万、王素欣440万、许铁圈95万、宋三圈10.56万，其他小额付息记不清了。 2.被害人康红利陈述证实，2010年10月，赵同松问其有没有闲置资金，用期不长，会给相应的利息，其安排李梅从2011年10月至2014年8月，借给了赵同松8306.8万元。赵同松还了500万元本金，共支付656.2万元利息。 3.李梅银行卡交易记录证实，2012年9月3日，李梅银行卡转给李代辉银行卡800万。衡水丰宇科技有限公司的对公农行账户交易记录证实，2012年9月3日，衡水丰宇科技有限公司给赵同松指定的李代辉账户上转账900万。李梅提供的银行交易记录证实，2013年7月29日，李梅转给李代辉账户1500万、301万。抚远县万达经贸有限责任公司的衡水银行的对公账户交易记录证实，2013年9月2日，从抚远县万达经贸有限责任公司的对公账户上分三笔给赵同松指定的李代辉账户上转账400万元。李梅的银行交易记录证实，2014年8月19日，李梅的银行卡转给于红银行卡200万、500万。 4.证人李梅证言证实，2011年，赵同松问其有没有闲置资金，他银行所辖的企业有笔倒贷的业务，用钱时间不长，还支付一定利息，确保资金安全。康红利同意用她个人资金借给赵同松，让其具体办理。从2011年10月27日至2014年8月19日，其分八笔借给赵同松8306.8万元。2011年10月27日，借给赵同松600万；2012年1月1日，借给赵同松623万；2012年8月24日，借给赵同松432万；2012年9月3日，借给赵同1700万，通过其自己的农行卡分三笔转账给赵同松指定的李代辉账户上660万，通过公司员工邢晓丽的农联社账户转给赵同松指定的李代辉账户140万，通过衡水丰宇科技有限公司的对公农行账户给赵同松指定的李代辉账户转账900万；2012年11月1日，借给赵同松851.8万；2013年7月29日，借给赵同松共计3000万，其中通过康总的母亲程福珍的衡水银行站前支行的账户给赵同松指定的李代辉账户转账1801万元，另外1199万记不清是通过什么账户转给赵同松，一共是3000万。2013年9月2日，从抚远县万达经贸有限责任公司的衡水银行的对公账户分三笔给赵同松指定的李代辉账户转账400万元；2014年8月19日，借给赵同松700万，通过其自己的建行卡分两笔给赵同松指定的于红账户转账700万。总计借给赵同松8306.8万元。赵同松共打了八张借条，都有赵同松的个人签名，并加盖衡水银行站前支行的公章和个人的手章。赵同松说借钱有银行保证，并且是给银行所辖企业倒贷款，借条上面盖上银行的公章作为保证，让其放心。 赵同松还了本金500万元，2012年9月21日用王东彦账户打到程福珍账户上。赵同松共计支付康红利656.2万元利息：2011年2月1日赵同松用李代辉的账户打给程福珍账号86.1万元；2011年6月23日赵同松用李代辉的账户打给程福珍账号62.25万元；2011年8月2日赵同松用李代辉的账户打给程福珍账号8.25万元；2011年9月7日赵同松用李代辉的账户打给程福珍账号104.2万元；2012年7月30日赵同松用王东彦的账户给程福珍账号395.4万元。 5.证人程福珍（康红利之母）证言证实，2009年左右，其在衡水银行办理过一张存折，2010年左右，在衡水银行办理了一张银行卡，都是李梅用着。 6.王东彦账户交易记录证实，2012年9月21日，赵同松用王东彦账户打到程福珍账户上500万本金。李代辉、王东彦账户交易记录证实，赵同松共计支付康红利656.2万元利息。 （四十三）2014年12月15日，被告人赵同松从衡水天鼎投资咨询有限公司处非法集资人民币550万元，以返本付息之名归还人民币29.25万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，其让朋友帮忙找钱倒贷，朋友介绍了夏天，约定借550万元用于马福刚的衡水昱衡公司倒贷用，月息5分。2014年12月15日，夏天用她的中行卡给其持有的孔令菊账户转账530.75万，夏天提前扣除了19.25万的利息。夏天打过钱来后，当时要账的人太多了，其把钱自己用了，没给马福刚倒贷，还了吕洪涛、柏强、郜晓晴等人的本金了。这笔借款是马福刚跟衡水天鼎公司的夏天签订的借款协议，其作为担保人签了字。后其通过刘彦朝的银行卡给夏天转了10万元。 2.被害人夏天陈述证实，2014年12月，朋友问其有没有550万，赵同松用于企业倒贷。其让朋友考察一下倒贷企业的情况，王立涛带其去衡水昱恒特种胶制品有限公司，见到了负责人马福刚，看到该公司处于停产状态，说不做了。后来王立涛说可以追加担保，王立涛带其考察了担保企业衡水国斌散热器有限公司。后王立涛带其来到了赵同松的办公室，赵同松说这笔贷款很快发放，发放下来就还这钱，赵同松也给这笔钱做担保人，其把钱借了赵同松。2014年12月15日，通过中行卡转给赵同松提供的孔令菊的账户530.75万，提前预扣了19.25万元的利息。2014年12月15日签订了借款合同。赵同松承认了这笔钱是他用了，并于2015年1月23日出具了还款计划，承诺在2015年1月30日之前还清本息。赵同松2015年1月给了10万元利息。 3.借款合同证实，2014年12月15日，赵同松以马福刚名义借衡水天鼎投资咨询有限公司款550万，担保人为王国斌、赵同松、王立涛。 4.孔令菊银行卡交易记录证实，2014年12月15日，夏天给赵同松持有的孔令菊账户转账530.75万。 5.赵同松还款计划证实，赵同松保证于2015年1月30日前还夏天550万元及利息。 6.夏天银行卡交易记录证实，2015年1月13日，赵同松还夏天10万元。 7.孔令菊账户明细证实，2014年12月15日，赵同松转给吕洪涛100万元、转给柏强（李淑青账户）164.8万元、转给郜晓晴50万元。 （四十四）2014年10月，被告人赵同松从王浩处非法集资人民币1000万元，以返本付息之名归还390万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年10月初，其给王立涛说有个企业倒贷需要1000万。10月10日，王立涛带着王浩来其办公室，其让邢荣胜充当借款人，其以担保人的身份向王浩借的款，其告诉王浩借钱是为了给邢荣胜的公司倒贷使用，其给担保，约定月息6分，王浩要求提前支付一个月的利息，就是60万利息。其就与邢荣胜、王浩签订了借款合同，把孔令菊的银行卡号给了邢荣胜，让邢荣胜给王浩，王浩回到安平后给其转款940万元。2014年10月10日和10月11日，王浩通过孙朦朦的银行卡给其持有的孔令菊账户分别转账150万和340万；2014年10月10日，王浩通过孙海彦的银行卡给其持有的孔令菊账户转账400万；10月11日王浩通过孙旺旺的账户转账50万。共转账给其持有的孔令菊账户940万元。2014年11月28日，其通过李代辉的衡水银行账户转账给王浩提供的孙旺旺银行卡转入200万本金，还欠他800万本金。共支付给王浩190万利息，王浩预扣了60万利息，2014年12月，通过王立涛支付给王浩利息40万，2015年1月通过王立涛支付给王浩利息50万，还有一笔40万的利息，也是通过王立涛支付给王浩的。其用这钱偿还原来集资款的利息了，其债务很多，追着要利息的人很多，所以用新借的钱还利息了。 2.被害人王浩陈述证实，2014年10月初，王立涛说需要1000万倒贷。10月10日，王立涛带其见了赵同松，在赵同松办公室，还有邢荣胜。赵同松告诉其这钱是邢荣胜的公司倒贷使用，他给担保。其提出月息6分。其和邢荣胜、赵同松签定了合同。其出借了1000万，实际汇款940万，扣了60万利息。 3.孙旺旺的银行卡交易记录证实，2014年11月28日，赵同松转账给孙旺旺的银行卡200万本金，孙旺旺的银行卡收到赵同松支付130万利息。 4.借款合同、借款收据证实，2014年10月10日，赵同松以邢荣胜名义借孙旺旺1000万元，担保人为赵同松。转账记录证实，王浩转账给赵同松共940万。 5.证人王立涛证言证实，2014年10月，赵同松说要给企业倒贷，需要1000万。其给王浩打了个电话，2014年10月10日，其把王浩领到赵同松办公室，在场的还有邢荣胜，他们三人谈的。王浩告诉其按合同约定借款金额是1000万，他扣出60万利息，实际出借940万本金。2014年11月底，赵同松说给了王浩200万元本金。 6.证人孙旺旺证言证明，其中行的卡一直王浩使用。 7.证人邢荣胜证言证实，2014年10月，赵同松让其带着公司的公章去找他，到了赵同松办公室，赵同松说一会在借款协议上签字盖章，这笔钱是他用，他做担保，协议内容是借款1000万，期限一个月。过了一会来了两个人（出借人），其在协议上签了字，盖了荣盛仓储有限公司的公章。其走后赵同松给其发了孔令菊的账号和出借人的电话号码，让把账号发给出借人。这1000万实际是赵同松使用了。 （四十五）2014年9月至11月，被告人赵同松从李藏严处非法集资人民币880万元，以返本付息之名归还人民币217.81万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年9月，其问李藏严有没有闲置资金，用于企业资金周转。她说可以找亲戚凑凑，约定月息3分9。2014年9月5日，李藏严用自己的银行卡给其持有的李代辉的账户转账500万；2014年10月11日，李藏严用她的银行卡给其持有的孔令菊账户转账200万；2014年10月31日和11月3日，李藏严用赵彦孔的银行卡给李代辉的账户分两笔各转账90万。一共转账给其880万元。其给李藏严说用于企业生产经营，实际用于偿还原来集资款的利息了。2014年9月26日，通过孔令菊的衡水银行卡转账给李藏严提供的赵文明的银行卡200万本金。2014年10月14日，通过李代辉的衡水银行卡转账给李藏严提供的赵文洲的银行卡17.81万利息。 2.被害人李藏严陈述证实，2014年9月，赵同松问其有没有闲置资金，用于站前支行所辖企业资金周转，月息3分9，需要500万。2014年9月5日，其用自己的银行卡打给赵同松指定的李代辉的账户500万。2014年10月11日，亲戚赵文明使用银行卡给赵同松指定的孔令菊的账转入200万；2014年10月31日和11月3日赵文明通过赵彦孔民生银行卡给赵同松指定的李代辉账户两笔各90万元。2014年10月14日，赵同松通过李代辉打到赵文洲卡上17.81万元。2014年9月26日，赵同松通过孔令菊打到赵文明卡上200万元本金。 3.李藏严提供的赵同松借款往来清单证实，2014年9月5日，赵同松借李藏严500万元；2014年10月11日，赵同松借李藏严200万元。2014年10月31日，赵同松借赵文明90万。2014年11月3日，赵同松借赵文明90万。2014年10月14日，赵同松付息17.81万元。2014年9月26日，赵同松还200万元本金。 4.借条证实，2014年9月5日，赵同松借李藏严500万元，用于河北兴地农业科技有限公司资金周转。转账记录证实，2014年9月5日，李藏严转给李代辉账户500万元。 5.李代辉、孔令菊银行卡交易记录证实，2014年10月14日，赵同松通过李代辉打到赵文洲卡上17.81万元。2014年9月26日，赵同松通过孔令菊打到赵文明卡上200万元本金。 6.借条证实，2014年10月11日，赵同松借赵文明200万。转账记录证实，2014年10月11日，李藏严转给孔令菊账户200万元。 7.借条证实，2014年10月31日，赵同松借赵文明90万。转账记录证实，2014年10月31日，李藏严转给李代辉90万元。 8.借条证实，2014年11月3日，赵同松借赵文明90万。转账记录证实，2014年11月3日，李藏严转给李代辉90万元。 9.李代辉、孔令菊账户交易明细证实，李藏严转账给赵同松880万。 10.证人赵文明证言证实，2014年，其在民生银行办理过一张银行卡，卡号。2014年10月14日李藏严用其银行卡收到一笔200万。这200万是赵同松返还给李藏严的本金。 11.证人赵文州证言证实，2014年，其在民生银行办理过一张银行卡，卡号是，李藏严2014年下半年用过这银行卡。此卡在2014年下半年一直是由李藏严使用并持有，这些资金与其没有关系。 （四十六）2013年11月到2014年7月，被告人赵同松从于清伍处非法集资人民币400万元，以返本付息之名归还82.24万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2013年11月6日，于清伍分三笔给其持有的徐士茂账户转账100万元；2014年2月24日，于清伍通过他农信社的账户给其持有的王东彦账户转账100万元；2014年3月17日，于清伍通过他的工行卡给其持有的王东彦账户转账100万元；2014年7月16日，于清伍通过他的工行卡给其持有的王东彦账户转账100万元。这四笔借款一共签订了三份借条，第一笔借款是以赵永超的名义借给其100万元，第二笔和第三笔借款都是以王永达的名义借给其100万元，第四笔借款没有给于清伍打条。借条上约定用于衡水银行站前支行所辖企业倒贷和验资，上面有其签名，并加盖了衡水银行站前支行的公章和个人手章。借于清伍的钱实际用于借新还旧。 其用王东彦账户支付给于清伍衡水银行账户七笔利息，分别是2013年12月11日支付6万；2014年2月8日支付6万；2014年3月14日支付6万；2014年3月26日支付3万；2014年4月25日支付6万；2014年5月28日支付12万；2014年7月31日支付12万。其用李代辉账户支付给于清伍衡水银行账户3笔利息，分别是2014年1月15日支付6万；2014年8月29日支付0.62万；2014年9月29日支付0.62万。2014年10月16日其用李代辉账户支付给于清伍工商银行账户12万。以上合计70.24万元。2014年6月26日别人还其钱分两笔打到了于清伍工行卡上210万，当天于清伍扣除了12万的利息，将198万打给了其提供的李代辉账户，共计支付于清伍82.24万元的利息。 2.王东彦、李代辉账户交易记录证实，赵同松给于清伍付息70.24万元。 3.被害人于清伍陈述证实，2013年11月，其和王永达凑了100万元打到赵同松指定账户上。2014年赵同松又陆续借了300万元，共借给赵同松400万元。赵同松没还本金，共支付了82.24万元利息。 4.于清伍银行卡交易记录证实，2014年6月26日，别人还赵同松的钱分两笔打到了其工行卡上210万，其扣除了12万的利息，将198万打给了赵同松提供的李代辉账户。 5.借条证实，赵同松借于清伍300万。 6.转账记录证实，2013年11月6日，于清伍给赵同松提供的徐士茂衡水银行卡转账100万元；2014年2月24日，于清伍给赵同松持有的王东彦衡水银行卡转账100万元；2014年3月17日，于清伍转给赵同松100万元；2014年7月16日，于清伍给赵同松持有的王东彦账户转账100万元。共计400万元。 （四十七）2014年9月至11月，被告人赵同松从文向辉处非法集资人民币3000万元，以返本付息之名归还244万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年11月初，其付息和还本有很大缺口，集资户催债很紧，2014年11月3日，其给文向辉打电话要借500万，月息4分。挂电话后，其给马福刚打电话要以他的衡水罗伊普弗莱塑科技有限公司名义借款500万，衡水银行站前支行担保，马福刚同意了，让他女儿马艳云把衡水罗伊普弗莱塑科技有限公司公章、法人章送过来。其和文向辉的职工签订了借款协议书，一会钱就汇过来了。其用这500万支付了谷玉珍16.25万利息，田大亨400万本金、张屹50万利息、另34万转入了李代辉的账户，后又归还给刘祥荣（实际为刘荣）本金160万，其中包括上述的34万。 2014年10月27日，其给文向辉打电话要借400万，由衡水银行站前支行担保，月息4分。其给冯存良打了电话，要以他的汇龙科贸公司的名义借款400万，冯存良同意了，让他妻子冯艳芬把汇龙科贸公司的公章、法人章送过来了。其和文向辉的手下签订了借款协议，一会钱就汇过来了。这400万转到了冯辉卡上后，又转到了王东彦卡，支付集资户的本息了，支付了刘彩珍95.16万本息、刘石红80.6万利息、李俊浩180万利息、马玉梅10.6万利息、李宗梅4.9万利息，陈成礼3.5万利息、徐美娜11万利息。 2014年10月初，其给文向辉打电话说要借600万，由衡水银行站前支行担保，约定月息4分。其就给马福刚打电话，告诉马福刚要以他的衡水昱恒特种胶制品有限公司名义借款600万，这笔借款由其使用，马福刚同意了。2014年10月11日，马福刚把昱恒公司的公章、法人章拿过来了，文向辉和他的一个手下也来了，其和马福刚、文向辉签订了借款协议。文向辉把钱汇到了指定的收款账号上，用这钱给了衡水种氏金属有限公司600万本金。这600万从李代辉账户支付文向辉24万利息。2014年9月，其付息和还本有很大的缺口，集资户催债很紧，2014年9月中旬，其给文向辉打电话要借1000万元，由衡水银行站前支行担保盖章，约好月息4分。其给张少军打了电话，告诉张少军要以河北兴地农业公司的名义借款1000万元，这笔款由其使用，衡水银行站前支行担保，张少军同意了。2014年9月24日，张少军把河北兴地农业公司的公章、法人章拿过来了，其和张少军、文向辉签订了借款协议书。文向辉把钱汇到张少军的银行卡，其将该1000万元支付给李俊浩本金了。该笔借款还过本金100万，支付了三笔利息，共计120万。2014年10月23日，从其持有的王东彦的账户支付利息到文向辉的账户40万。2014年11月7日和11月27日，从其持有的李代辉的账户支付两笔利息到文向辉的账户20万和60万。 2014年9月，其付息和还本有很大的缺口，集资户催债很紧。其就向肖倩要钱，肖倩说可以用她公司名义借钱，让其再融点资金。其就给文向辉打电话说借500万元，约好月息4分。2014年10月8日，其给肖倩说用她的公司的名义借500万元，她让单杰把新胜材料公司的公章、法人章送过来了，其和文向辉签订了借款协议书。文向辉从他的卡转入其持有徐士茂的卡上500万元，其将该500万元支付给集资户们的本息了，归还康建强的本金140万，郭温贤24万的利息，张屹的200万利息，刘祥英113.4万本金，宋三圈17.82万利息，李晓飞4.5万元利息。 2.办案说明证实，枣强县公安局多次联系文向辉，其称该借款已起诉至正定县法院。枣强县公安局调取了起诉资料，显示文向辉起诉河北兴地农业科技有限公司借款1000万元，衡水新胜密封材料有限公司500万元，衡水汇龙科贸有限公司500万元，衡水罗伊普弗莱塑科技有限公司400万元，衡水昱恒特种胶制品有限公司600万，共3000万元。 3.公安机关在正定县法院调取的借款协议、收条、保证书、转账凭证证实，2014年10月8日，赵同松以衡水新胜密封材料有限公司名义借了文向辉500万元，衡水银行站前支行担保；2014年11月3日，赵同松以衡水罗伊普弗莱塑科技有限公司名义借了文向辉500万元，衡水银行站前支行担保；2014年9月24日，赵同松以河北兴地农业科技有限公司名义借了文向辉1000万元，衡水银行站前支行担保；2014年10月27日，赵同松以衡水市汇龙科贸有限公司名义借了文向辉400万元，衡水银行站前支行担保；2014年10月11日，赵同松以衡水昱恒特种胶制品有限公司名义借了文向辉600万元，衡水银行站前支行担保。 4.证人冯存良证言证实，其没向文向辉借过钱，借款协议中不是其签字及盖章。2014年10月27日上午，其在沧州出差，赵同松打电话让其把汇龙公司的公章和法人章拿过去，他说需要补充贷款手续，其就给妻子冯艳芬打电话把章交给赵同松了，下午冯艳芬到站前支行把章取回来了。赵同松没说过用其公司公章借款的事。文向辉将钱汇入其儿子冯辉的账户，该卡的实际持有人是赵同松，2014年11月才要回来。 5.证人马福刚证言证明，借款协议中的“蔡铭龙”的字不是蔡铭龙签的。2014年11月3日，赵同松打电话说贷款手续要补盖个章，让其把公司的公章和法人章拿过去，其叫女儿马艳云把章给了赵同松，过了四五天其到站前支行把章取回来了。赵同松没和其说过借款的事。 6.孔令菊、李代辉账户明细证实，2014年11月3日，文向辉转给孔令菊账户500万元，后赵同松支付了谷玉珍16.25万的利息，田大亨400万本金、张屹50万利息、另34万转入了李代辉的账户，后又归还给刘祥荣（实际为刘荣）的本金160万，其中包括上述的34万。 冯辉、王东彦账户明细证实，2014年10月27日，文向辉转到了冯辉卡上400万，又转到了王东彦银行卡；赵同松支付了刘彩珍95.16万本息、刘石红80.6万利息、李俊浩180万利息、马玉梅10.6万利息、李宗梅4.9万利息，陈成礼3.5万利息、徐美娜11万利息。 孔令菊、李代辉账户明细证实，2014年10月11日，文向辉把钱汇到了孔令菊卡。赵同松归还了衡水种氏金属有限公司600万本金。从李代辉账户支付文向辉的账户24万利息。 张少军账户明细证实，2014年9月24日，文向辉把1000万元钱汇到张少军的银行卡，赵同松这将该1000万元支付给李俊浩本金了。 李代辉的账户明细证实，2014年12月11日，李代辉的账户支付到文向辉的账户100万；2014年10月23日，支付到文向辉的账户40万。2014年11月7日和11月27日，从李代辉的账户支付两笔利息到文向辉的账户20万和60万。 徐士茂账户明细证实，文向辉从他的卡转入赵同松持有的徐士茂的卡上500万元，又转到王东彦银行卡。赵同松将该500万元支付给集资户们的本息了，归还康建强的本金140万，郭温贤24万的利息，张屹的200万利息，刘祥英113.4万本金，宋三圈17.82万利息，李晓飞4.5万元利息。 （四十八）2014年6月10日，被告人赵同松从李庆华处非法集资人民币1200万元，以返本付息之名归还人民币63.96万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年6月初，其给李庆华说需要短期借款1200万，其和衡水银行站前支行担保，月息4分，李庆华同意了，他安排崔红卫办理。6月10日崔红卫来其办公室，其找单杰当借款人，其以担保人的身份借款，其告诉崔红卫借钱是给单杰的公司倒贷使用，其给担保。其就与单杰、崔红卫签订了借款合同。崔红卫就通知公司转款1200万。单杰是衡水新胜密封材料有限公司的法人，公司实际控制人是肖倩。2014年6月10日，李庆华通过曹跃磊的两个账户分别转到其指定赵春广的收款账户1123万元和77万元。其为了使用这笔资金，该1200万转到衡水凯富达商贸有限公司的账户，后来又转到李俊浩的账户，其还李俊浩本金了。其共支付了两笔利息，2014年6月23日，其通过李代辉的账户支付到苏美玲的账户利息17.16万；2014年7月28日，其通过王东彦的账户支付到胡焕丽的账户利息46.8万。 2.被害人李庆华陈述证实，2014年6月初，赵同松说需要短期借款1200万元，其安排崔红卫办理。6月10日，合同签完后，其安排会计曹跃磊将1200万元转账给了赵同松。赵同松没还本金，共给利息63.96万元。 3.借据证实，2014年6月10日，衡水新胜密封材料有限公司借曹跃磊款1200万，赵同松以衡水银行站前支行担保，加盖了衡水银行站前支行公章和个人手章。转账记录证实，2014年6月10日，李庆华通过曹跃磊的两个账户分别转到赵同松指定赵春广的收款账户1123万元和77万元。 4.证人崔红卫证言证实，2014年6月，李庆华叫其去找赵同松办理借款。6月10日，其去衡水站前支行见了赵同松，当时赵同松的办公室里还有单杰，其和他们商量了借钱的细节问题，约定月息1分8，其就先和单杰、赵同松签定了合同。签完合同，其就通知公司会计曹跃磊转款1200万，会计曹跃磊一共转了两笔，1123万元和77万元。没有给过本金，共收到两笔利息，分别是2014年6月23日，苏美玲的账户收到17.16万元，2014年7月28日，胡焕莉的账户收到46.8万元。 5.证人曹跃磊证言证实，李庆华借给衡水新胜密封材料有限公司1200万元借款，是2014年6月10日从其名下的工行卡和农行卡打到赵春广账的。 6.证人胡焕丽证言证实，2014年6月份左右，其在工商银行办理过一张银行卡，卡号，当天就给了李庆华，一直由他使用。 7.证人单杰证言证实，2014年6月，肖倩打电话说公司用钱，让其带着新胜公司的公章去找赵同松，当时赵同松和崔红卫在场，签完协议其和公司会计就走了。 8.王东彦、李代辉银行卡交易记录证实，2014年6月23日，赵同松通过李代辉的账户支付到苏美玲的账户利息17.16万；2014年7月28日，赵同松通过王东彦的账户支付到胡焕丽的账户利息46.8万。 9.资金往来信息结果表证实，2014年6月10日，李庆华通过曹跃磊的两个账户分别转到赵同松指定的赵春广账户1123万元和77万元，该1200万又转到衡水凯富达商贸有限公司的账户。衡水凯富达商贸有限公司的账户明细证实，2014年6月10日，转到李俊浩的账户1200万元。 （四十九）2014年3月至4月，被告人赵同松从张杰处非法集资人民币600万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年3月，其给张杰打电话借些钱用于企业资金周转，约定月息3分6。他先后两次共借600万。2014年3月18日从张杰的卡转到王东彦的账户300万;2014年7月14日从张杰的卡转到衡水市汇龙科贸有限公司300万。没有支付本金和利息。借条上约定了出借人、借款金额、用途、期限，还加盖了衡水银行站前支行的公章。其给张杰说的是企业倒贷，实际用途是一部分用于倒贷，还有一部分偿还集资人的利息了。其债务很多，追着要利息的人很多，所以用新借来的钱去还利息。 2.被害人张杰陈述证实，2014年3月，赵同松打电话说借300万用于站前支行所辖企业资金周转，月息3分6，2014年3月18日，其从自己的卡转存到赵同松指定的王东彦的账户300万。过了一段时间，赵同松说再借300万，五天后把其本金和利息一块结清，2014年7月14日，其从自己的衡水银行卡转账到赵同松指定的衡水市汇龙科贸有限公司账户300万。 3.衡水市汇龙科贸有限公司账户交易记录、进账单证实，2014年7月14日，张杰转账到赵同松指定的衡水市汇龙科贸有限公司账户300万。 4.王东彦的账户交易记录、张杰提供的存款凭条证实，2014年3月18日，张杰转存到赵同松指定的王东彦的账户300万。 5.借条证实，2014年7月14日，赵同松借张杰600万元，其中，2014年3月18日，借款300万元；加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 （五十）2014年9月，被告人赵同松从代旭林处非法集资人民币2907.15万元，以返本付息之名归还1431.182万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证明，2014年9月，其帮肖倩给旭光集团倒贷借了代旭林2907.15万元。2014年9月，肖倩打电话说她通过张爱民联系到代旭林，借一笔钱用于倒旭光公司在石家庄浦发银行一笔3000万元的贷款，让其给代旭林打电话借钱并让其担保，应肖倩的要求其给代旭林打了电话，告诉代旭林肖倩借款是为了给旭光公司倒承兑，就用一天，利息3.9分，代旭林同意借款，因为是倒银行承兑汇票，减去承兑的银行利息，代旭林只需要出借2907.15万元，谈好后其给肖倩回了话，肖倩就派人去找代旭林去办倒贷手续了，2014年9月26日代旭林把钱汇到了旭光公司在石家庄浦发银行的贷款户上了，但归还承兑后，浦发银行对该笔业务停办了，所以该笔2907.15万元的借款没能归还，大约到了10月2日，代旭林找其补签了借款协议，并让其承诺近期先归还一部分借款。 其替肖倩归还了160万元的本金，其中2014年12月2日，从李代辉账户汇入代翠琳账户100万元，另外60万元分三次其通过别人的卡汇入到代翠琳的卡上了，2014年11月中旬归还20万元、2015年1月20日归还30万元、2015年4月17日归还10万元。肖倩归还了1000多万元本金。还欠代旭林1476.15万元的本金没有归还，没有支付利息。 2.被害人代旭林陈述证实，赵同松打电话承诺是衡水银行借款，肯定没有风险，其就给他凑了2907.15万元，当时说用来倒贷，一天就能还，还上以后浦发银行继续给旭光公司三千万贷款，他们把三千万还给他，其跟着旭光公司的财务人员崔雅华和张鹏飞一起到浦东发展银行石家庄分行营业部倒贷，还上钱后银行并没有给旭光公司继续放贷款。随后其到赵同松办公室补充了银行的借款手续，赵同松承诺11月12日还500万元，剩余的11月14日还清，并在借条上加盖了衡水银行股份有限公司站前支行的公章。赵同松还过160万，其余是旭光公司还的，共还给了1431万元。赵同松还的钱打到了其用代翠琳名字开的农业银行卡上了，肖倩还的钱打到了其用妻子刘红梅名字开的工商银行卡上了。其用代翠琳的农业银行卡分七笔通过网银打到旭光实业集团有限公司在浦东发展银行石家庄分行营业部账户上29071500元。 3.借条证实，2014年9月26日，赵同松以用于旭光集团资金周转为名借代旭林2907.15万元，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 4.代旭林提供的还款清单证实，赵同松共还本付息1431.182万元。 5.转款记录证实代旭林转给赵同松29071500元。 6.证人张爱民证言证实,2014年底，代旭林说借给了肖倩一笔钱，赵同松担保的，还有一千多万元没有追回，让其帮忙找赵同松要账，后来其联系了赵同松也未能归还。 （五十一）2012年至2014年，被告人赵同松从关保玲处非法集资人民币10310万元，以返本付息之名归还人民币5970.729万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2012年，关保玲借给其10笔钱，共计2250万。2012年11月14日，通过沈玉娟的账户给其持有王东彦的账户转账400万；2012年11月15日，通过张文艳的账户给其持有的王东彦账户转账400万；2012年11月15日，通过张桂珍的账户给其持有的王东彦账户转账200万；2012年11月21日，通过张桂珍的账户给其持有的王东彦账户转账100万；2012年11月21日，通过张桂珍的账户给其持有的李代辉账户转账50万；2012年11月29日，给其持有的李代辉账户转账50万；2012年12月12日通过张文艳的账户给其持有的张少军账户转账300万；2012年12月12日通过张文艳的账户给其持有的张少军账户转账500万；2012年12月17日通过张桂珍的账户给其持有的徐士茂账户转账50万；2012年12月17日，通过张文艳的账户给其持有的徐士茂账户转账400万。 2013年，关保玲借给其11笔钱，共计4960万。2013年1月8日，通过张桂珍的账户给其持有的王东彦账户转账260万；2013年1月10日，通过张桂珍的账户给其持有的张少军账户转账500万；2013年1月22日，通过张桂珍的账户给其持有的李代辉账户转账500万；2013年1月29日，通过张桂珍的账户给其提供的王鸿燕账户转账500万；2013年2月27日，通过张桂珍的账户转账给其持有的孔令菊账户500万；2013年2月27日，通过张桂珍的账户转账给其持有的孔令菊账户300万；2013年4月17日，通过张桂珍的账户转账给其持有的王东彦账户上400万；2013年4月1日，通过张桂珍的账户转账给其提供的衡水瑞隆食品贸易有限公司账户上500万；2013年4月26日，通过张桂珍的账户转账给其提供的王颖香账户上500万元；2013年8月28日，通过张文艳的账户转账给其提供的高婷婷账户上400万；2013年8月28日，通过沈玉娟的账转账给其提供的高婷婷账户上600万。 2014年，关保玲借给其15笔钱，共计3100万。2014年5月21日，通过张屹的账户转账给其持有的孔令菊账户200万；2014年5月21日，通过张屹的账户转账给其持有的孔令菊账户上200万；2014年5月21日，通过张屹的账户转账给其持有的孔令菊账户100万；2014年5月22日，通过孙书发的账户转账给其持有的孔令菊账户400万；2014年5月22日，通过孙书发的账户转账给其持有的孔令菊账户200万；2014年5月23日，通过孙书发的账户转账给其持有的孔令菊账户200万；2014年5月23日，通过张屹的账户转账给其持有的孔令菊账户200万；2014年5月23日，通过张屹的账户转账给其持有的孔令菊账户200万；2014年5月23日，通过张屹的账户转账给其持有的孔令菊账户100万；2014年6月10日，通过张屹的账户转账给其持有的王东彦账户上200万；2014年6月10日，通过张屹的账户转账给其持有的王东彦账户上200万；2014年6月10日，通过张屹的账户转账给其持有的王东彦账户上100万；2014年6月10日，通过张艳华的账户转账给其持有的王东彦账户上500万；2014年10月9日，通过张屹的账户转账给其持有的孔令菊账户100万；2014年10月9日，通过张屹的账户转账给其持有的孔令菊账户200万。 从2012年11月到2014年10月，关保玲有36笔，共计借给其1.031亿元。2014年11月21日，关保玲要求其重新更换借条，其就写了三个借条和三份借款协议，分别是两份与沈玉娟的2650万元和800万元借款合同、一份与田大庆的3000万借款合同。借款协议里出借方不是关保玲，因为关保玲说这些借款都不是她的钱，而是田大庆和沈玉娟的钱。关保玲说要以他们的名义签订借款协议。在借款合同上约定了借款金额，借款期限，借款用途是用于相关的企业倒贷，约定的利息是月息2.4分，其在借款协议里签了字，并加盖了衡水银行股份有限公司站前支行的公章和其个人的手章。从关保玲处借来的钱，其借给肖倩3300万元左右，约定月息4分，剩下的钱都偿还原来借款的本金或利息了。到目前，其给关保玲返本付息5970.729万元。 2.李代辉账户、王东彦的账户、孔令菊账户、徐士茂账户、张少军账户转账记录证实，赵同松返本付息情况。 3.被害人关保玲陈述证实，2012年开始，其就从田大庆和沈玉娟找了一些资金借给了赵同松。从2012年11月至今其经手分36笔借给赵同松10310万人民币。自2012年12月13日至2014年11月17日，赵同松共支付了2110.729万元的利息。田大庆和沈玉娟早在2012年就把钱放在其这里，其负责给他们运作，赵同松一共支付了3860万元的本金。 4.借条、借款担保合同证实，2014年11月21日，赵同松借沈玉娟2650万，以衡水银行站前支行名义担保，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。转账凭证证实，关保玲给赵同松转款情况。 5.借据、借款担保合同证实，2014年11月21日，赵同松借沈玉娟800万，以衡水银行站前支行名义担保，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。转账凭证证实，关保玲转给赵同松800万元。 6.借据、借款担保合同证实，2014年11月21日，赵同松借田大庆3000万，以衡水银行站前支行名义担保，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。转账凭证实，关保玲转款给赵同松3000万元的情况。 7.关保玲提供的支付赵同松借款的汇款凭证证实，关保玲给赵同松汇款10310万元。 8.关保玲提供的赵同松支付本金的汇款凭证证实，赵同松支付关保玲本金4087.99万元。关保玲提供的赵同松支付利息的汇款凭证证实，赵同松支付关保玲利息1882.739万元。 9.证人沈玉娟证言证实，其有一些资金委托给关保玲理财，2012年来陆续给了关保玲3450万元。 10.证人田大庆证言证实，其有一些资金委托给关保玲理财，2012年来陆续给了关保玲3000万元。 11.证人张屹证言证实，其衡水银行的银行卡一直由关保玲使用。 （五十二）2014年12月24日，被告人赵同松从纪月高处非法集资人民币10万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年12月，其给纪月高打电话让他还40万元贷款。12月14日，他要把钱给打过来，其让他多给10万，借用几天。2014年12月24日，纪月高通过北京科鹰翔天光电科技有限公司的账户转账到其持有的孔令菊的账户50万元。到目前，还欠他10万元本金，这钱用于其集资的资金流里面。 2.被害人纪月高之子纪正卿证言证实，2014年12月，纪月高在站前支行的个人贷款到期了，需还款40万。12月24日其父给赵同松打电话说还钱，赵同松让多打10万元，借10万元用几天。其父当天给赵同松转账50万元，借给了赵同松10万元。 3.借条证实，2014年12月24日，纪月高借给赵同松10万元。 4.孔令菊银行卡交易记录证实，2014年12月24日，北京科鹰翔天光电科技有限公司给赵同松打款50万元。 （五十三）2014年5月到2015年1月，被告人赵同松从张扬处非法集资人民币1077.595万元，以返本付息之名归还人民币200万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年5月，因资金紧张，其对王立涛说给企业倒贷需要大量资金，让他或者他朋友给凑部分钱，给些利息。王立涛联系到张扬，陆续借给其1077.595万元。2014年5月8日，通过刘彦朝的账户转账给其持有的王东彦账户300万元和100万元；2014年10月27日，通过刘彦朝的账户转账给王东彦账户上21.395万，还有656.2万转到了其指定的账户上。借张扬的钱用于偿还原来集资款的本金和利息了。2014年7月10日，其通过持有的王东彦的账户归还200万元本金到张扬指定的收款账户（62284521300********）。没有支付利息。 2.被害人张扬陈述证实，2014年5月，王立涛说赵同松需要资金给企业倒贷。其陆续借钱给赵同松，2014年5月8日，通过刘彦朝的账户转账给赵同松提供的王东彦账户300万。2014年10月24日，通过刘彦朝的账户转账给赵同松提供的周伟账户上350万和8.8万；通过刘彦朝的账户转账给赵同松提供王**账户上100万和2.5万；通过刘彦朝的账户转账给赵同松提供的王国斌账户上15万；通过刘彦朝的账户转账给赵同松提供的王二兵账户上2.3万；通过对彦朝的账户转账给赵同松提供账户上100万。2014年10月27日，通过刘彦朝的账户转账给赵问松提供的王东彦账户上21.395万；2014年11月12日，通过安平添鑫丝网制品有限公司的账户转账给赵同松提供的孙旺旺账户上40万。2014年12月12日,通过赵书起的账户转账给赵同松提供的孙旺旺账户上15万。2014年12月15日，通过赵书起的账户转账给赵同松提供的孙旺旺账户转账给赵同松提供的张金成账户上20万。2015年1月4日通过王立涛账户转账给赵同松提供的魏晓峰账户上30万；通过王立涛的账户转账给赵同松提供的郭晓丽账户上7.6万。2015年1月5日，通过刘彦朝的账户转账给赵同松提供的孙旺旺账户上30万。2015年1月13日，通过刘彦朝的账户转账给赵同松提供的夏天账户上10万。没有签订借款协议。2014年6月，赵同松给其200万元本金，还欠其877.595万元，没有支付过利息。 3.张扬提供的转账凭证及记录证实，张扬给赵同松汇款的情况。 刘彦朝汇款回单证实，2014年5月8日，通过刘彦朝的账户转账给王东彦账户300万。刘彦朝的账户明细证实，2014年10月24日，通过刘彦朝的账户转账给赵同松提供的周伟账户350万和8.8万；通过刘彦朝的账户转账给赵同松提供王**账户上100万和2.5万；通过刘彦朝的账户转账给赵同松提供的王国斌账户15万；通过刘彦朝的账户转账给赵同松提供的王二兵账户上2.3万；通过对彦朝的账户转账给赵同松提供王东彦账户上100万。刘彦朝的账户明细证实，2014年10月27日，通过刘彦朝的账户转账给赵问松提供的王东彦账户上31.395万。 孙旺旺账户明细证实，2014年11月12日，通过安平添鑫丝网制品有限公司的账户，转账给赵同松提供的孙旺旺账户40万；2014年12月12日,通过赵书起的账户转账给赵同松提供的孙旺旺账户15万；2014年12月15日，通过赵书起的账户，转账给赵同松提供的孙旺旺账户25万；2015年1月5日，通过刘彦朝的账户转账给赵同松提供的孙旺旺账户上30万。 张金成账户明细证实，2014年12月30日，通过马宝泉账户转账给赵回松提供的张金成账户上20万。 王立涛账户明细证实，2015年1月4日通过王立涛账户转账给赵同松提供的魏晓峰账户30万；通过王立涛的账户转账给赵同松提供的郭晓丽账户上7.6万。 刘彦朝账户明细证实，2015年1月13日，通过刘彦朝的账户转账给赵同松提供的夏天账户上10万。 4.王东彦账户明细证实，2014年7月10日，赵同松通过王东彦账户转给张扬指定的刘彦朝账户200万元本金。 5.证人王立涛证言证实，2014年5月，赵同松说给企业倒贷需要些资金，其就给张扬说了这事，张扬愿意借给赵同松钱。到目前，赵同松还欠张扬877.595万元。 （五十四）2014年9月2日，被告人赵同松从刘靖君处非法集资人民币300万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实,2014年9月初，张桂林说她有个熟人有闲钱，问其用不，其说倒贷需要用钱。张桂林说要有银行担保，刘靖君愿意借给其300万。2014年9月2日，刘靖君通过张建惠的账户转账到其持有的张少军的账户300万元。和刘靖君之间签订了借款协议和借条。借条上约定了出借人、借款人、保证人、借款金额、利率和期限，并盖有衡水银行站前支行的公章和其手章。借刘靖君钱实际用于偿还原来集资款的利息了，其如果如实告知刘靖君，刘靖君很可能就不会借钱。没有还过刘靖君本金和利息。 2.被害人刘靖君陈述证实,2014年9月，张桂林说赵同松用钱倒贷，月息3分9。其就委托张桂林替其办理借给赵同松借钱的事。2014年9月2日，张桂林去找赵同松先签订了借款合同，其和表妹张建惠一块凑了300万，通过张建惠的账户转账给赵同松指定张少军的账户300万元。没有给过利息和本金 3.借据、借款保证合同证实，2014年9月2日，赵同松借刘靖君、张建惠300万元，以衡水银行站前支行名义担保，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 4.张少军、王东彦账户明细证实，2014年9月2日，张建惠转给赵同松持有的张少军300万元，张少军转给王东彦300万元，王东彦转给彭志豪40万元，转给国全义203.1万元。 5.证人张桂林证言证实，2014年9月，刘靖君说她手里有闲钱，看有人用吗。过了几天，赵同松说要用点钱。其给刘靖君说赵同松是衡水银行站前支行行长，银行有倒贷业务，用钱时间比较短，有一定利息收入，能确保资金安全。2014年9月2日，刘靖君委托其办，其就找赵同松先签的借款合同，后又把合同给了刘靖君，刘靖君借给赵同松300万元。约定月息3.9%。没有给过利息和本金。 （五十五）2014年，赵同松从李立荣处非法集资人民币305万元，以返本付息之名归还人民币59.855万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年3月，其问李立荣有没有钱，银行倒贷用，月息3分5，李立荣同意后，借给其140万元，还有她朋友裴艳蕾通过她借给其165万元，共借给其305万元。2014年2月20日，李立荣通过张晓荣的账户转账给其持有的王东彦账户35万，李立荣又存现金到其持有的王东彦账户5万元；2014年2月21日，李立荣通过裴艳蕾的账户转账给其持有的王东彦账户60万；2014年2月24日，李立荣又通过王文晓的账户转到其持有的王东彦账户10万元，李立荣又通过贾殿稳的账户转到王东彦账户35万元；2014年2月27日，李立荣又通过李书会的账户转到王东彦账户20万元；2014年3月10日，李立荣通过马玉梅的账户转账给王东彦账户33.057768万元,李立荣通过潘惠展的账转账给王东彦账户30万元,李立荣又存现金到王东彦账户31.942232万元；2014年3月11日，李立荣通过裴艳蕾的账户转账给王东彦账户45万元。借条上约定的内容有借款人饶阳兴盛源小额贷款公司、其做为保证人、借款金额、利率和期限，并盖有饶阳兴盛源小额贷款公司的公章。借款合同上约定的出借人是李立荣和裴艳蕊，实际出借人是李立荣和裴艳蕾，当时没问清，随便写的名字。其用该款偿还原来集资人的本金了。没还过李立荣本金，共支付了59.85万元的利息，是通过王东彦和李代辉的账户支付给李立荣指定的裴艳蕾收款账户和马玉梅的账户。 2.被害人李立荣陈述证实，2014年3月，赵同松说他们行需要倒贷，向其借款140万元。2014年3月10日，其通过王文晓的账户转账给赵同松持有的王东彦账户319422.32元，通过马玉梅的账户转账给赵同松持有的王东彦账户330577.68元，通过潘惠展的账户转账给赵同松持有的王东彦账户30万元，2014年3月11日，通过裴艳蕾的账户转账给赵同松持有的王东彦账户45万元，共计140万元。 裴艳蕾共借给赵同松165万。2014年2月20日，裴艳蕾通过张晓荣的账户给赵同松持有的王东彦账户35万元，通过裴艳蕾的账户转账给赵同松持有的王东彦账户60万元，通过马玉梅的账户转账给赵同松持有的王东彦账户5万元，通过王文晓账户转账给赵同松持有的王东彦账户10万元，通过贾殿稳账户转账给赵同松持有的王东彦账户35万元，通过李书会账户转账给赵同松持有的王东彦账户20万元。共计165万元。从2013年2月至2014年10月，赵同松给裴艳蕾账户打了七笔利息，共计59.855万元。没给过本金。 3.王东彦账户交易记录证实，李立荣、裴艳蕾共转给赵同松305万元。 4.借款合同证实，2014年3月11日，饶阳兴盛源小额贷款公司借李立荣140万，赵同松担保。转账记录证实，李立荣转给赵同松140万元。 借款合同证实，2014年2月24日，饶阳兴盛源小额贷款公司借裴艳蕾165万，赵同松担保。转账记录证实，李立荣转给赵同松165万元。 5.裴艳蕾、马玉梅账户交易记录证实，赵同松给裴艳蕾账户打了7笔利息，共计59.855万元。 （五十六）2014年12月15日，被告人赵同松从郭纪昂处非法集资人民币30万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年12月，其以用于企业资金周转为名向郭纪昂借钱。2014年12月15日，郭纪昂通过郗少杰的账户转账到其持有的孔令菊的账户30万元。其用该款偿还原来集资人的本金了。 2.证人王亚平证言证实，2014年12月，赵同松给郭纪昂说急用钱，并承诺付一定的利息。2014年12月15日，郭纪昂通过郗少杰的中行卡转账给赵同松提供的孔令菊账户30万元。赵同松没给郭纪昂支付利息和本金。 3.借条证实，2014年12月15日，赵同松借郭纪昂30万元。 4.转账记录证实，2014年12月15日，郭纪昂转账给赵同松提供的孔令菊账户30万元。 （五十七）2014年10月14日和12月15日，被告人赵同松从高军委处非法集资人民币520万元，王鸿雁替赵同松归还人民币397.5万元，赵同松以返本付息之名归还人民币16.5万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年10月，其问高军委有没有钱，用于企业资金周转，月息3分3。2014年10月14日，高军委拿来500万现金，其让他存在李代辉的账户上,12月15日高军委通过他自己的账户转到其持有的孔令菊的账户20万元，没借条。2015年3月，其资金紧张，高军委追要本金，其让王鸿燕把高军委的500万债务按本金的百分之七十五承担了，王鸿燕共承担高军委债务375万，其还欠高军委145万元本金，其给高军委打了200万的借条，200万按百分之七十五是150万。其给高军委说的是用于企业资金周转，实际其用于偿还原来集资人的本金了。2014年11月17日，其从王东彦账户转到高军委的银行卡16.5万元利息。 2.被害人高军委陈述证实，2014年10月，赵同松问其有没有闲置资金，用于倒贷，月息3.3分。10月14日其借给赵同松500万，赵同松写了500万的借条，借条内容是赵同松向其借款500万，百分之3.3的利率，并加盖了衡水银行站前支行的公章。2014年12月15日又借了20万，共借给赵同松520万元。2014年11月17日，赵同松用王东彦的账户转入其账户16.5万元利息。赵同松让王鸿燕承担了该笔借款，王鸿燕给了375万本金。2015年3月，赵同松让王鸿燕把这笔借款替他承担，按百分之七十五算，赵同松又打了200万借条，这200万王鸿燕没承担。赵同松借条上约定，借赵计管200万元，赵计管是其妻子。2015年7月7日，王鸿燕分两笔给其打款375万，2015年8月20日，王鸿燕给其打了22.5万元的利息。 3.转账记录证实，高军委2014年10月14日转给赵同松500万，2014年12月15日又转了20万。2015年7月7日，王鸿燕还给高军委375万本金。2014年11月17日，赵同松还高军委16.5万元利息。 4.借条证实，2014年10月18日，赵同松以用于中百金属生产经营为名借赵计管（高军委之妻）200万元。 5.证人刘慧娟证言证实，河北汇中房地产公司共替赵同松偿还高军委375万元借款及22.5万元的利息。 6.李代辉银行卡交易流水证实，2014年1月14日，高军委存入赵同松持有的李代辉银行卡500万。孔令菊、王东彦银行卡交易流水证实，2014年12月15日，高军委的银行卡转入赵同松指定的孔令菊账户20万元。2014年11月17日，赵同松支付了高军委16.5万元的利息。 7.借条、银行转账交易记录、网上银行电子回单及赵同松借款偿还情况说明证实，赵同松为偿还该笔借款向王鸿燕借款，以王鸿燕打借条的形式偿还。王鸿燕偿还该笔借款情况：2015年7月7日付款375万元，2015年8月20日付利息22.5万元，共计397.5万元。 （五十八）2014年6月4日，被告人赵同松从李晓飞处非法集资人民币150万元，以返本付息之名归还人民币18万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年6月，其问李晓飞能不能凑点钱，支行有企业倒贷。2014年6月4日，从李晓飞账户转账给其提供的孔令菊账户150万元。其给李晓飞打了欠条，加盖了衡水银行站前支行的公章和其手章，约定利息每月3分，用于企业倒贷。这钱实际是其个人用了，付了债权人利息。不如实告知李晓飞借款用途，是为了更好借钱，如果说实话，就借不来钱了。没还李晓飞本金。2014年7月8日，其用李代辉账户支付李晓飞账户4.5万元;2014年8月5日其用王东彦账户支付李晓飞账户4.5万元;2014年9月9日其用李代辉账户支付李晓飞账户4.5万元;2014年10月9日其用王东彦账户支付李晓飞账户4.5万元，共计18万元。 2.被害人李晓飞陈述证实，衡水银行站前支行借钱给客户倒贷，赵同松问其有没有闲钱，2014年6月4日，其把自己和父母的钱150万元从其工商银行账户转到了赵同松指定的衡水银行孔令菊账户，约定每月3分利息。赵同松没还本金，共给四次计18万利息。2014年7月8日从衡水银行李代辉账户转到其工行账户4.5万元；2014年8月5日从衡水银行王东彦账户转到其工行账户4.5万元；2014年9月9日从李代辉账户转到其工行账户4.5万元；2014年10月9日从王东彦账户转到其工行账户4.5万元，共计18万元。 3.孔令菊账户明细证实，2014年6月4日，李晓飞转给赵同松指定的孔令菊账户150万元。李晓飞账户明细证实，赵同松付息18万元。 4.借条证实，赵同松以用于所辖企业倒贷验资为由借了李晓飞150万元，以衡水银行站前支行名义担保，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 （五十九）2013年2月至12月，被告人赵同松从胡亚西处非法集资人民币5300万元，以返本付息之名归还人民币2569.86万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2013年，其问胡亚西有没有闲置的资金，用于企业生产经营，约定月息3分8。2013年2月开始，他陆续借给其5300万元，实际给其5200.6万元。2013年2月28日，胡亚西给其集资了1300万元，实际汇款1250.6万元，预先扣利息49.4万元，胡亚西通过他自己的账户给其持有王东彦的账户分别转500万、500万、200万、50.6万；2013年11月22日，胡亚西给其集资了1000万元，实际汇款1000万元，胡亚西通过他自己的账户给其持有王东彦的账户分别转账450万、450万，通过胡加宁的账户转100万；2013年12月9日，胡亚西给其集资了3000万元，实际汇款2950万元，预先扣除利息50万元，胡亚西通过他自己的账户给其持有徐士茂的账户分别转账478万、400万、379万，通过胡加宁的账户分别转账400万和443万，通过胡加宁的账户转账50万，通过封莎的账户分别转账两个400万。 借款合同上约定用于相关的企业生产经营，实际这些钱其个人使用了，大部分借给肖倩，另一部分支付其他债权人的利息或归还本金了。因为有些债务已经到期，没有到期的债务都是按月付息，相关的债权人催要的比较紧，所以其只能借新还旧。其支付给胡亚西2569.86万元的利息，包括胡亚西预先扣除的利息99.4万，其余的2470.46万利息是通过银行转账的方式支付的。从开始借款到2014年10月，付给胡亚西的利息都是按月支付的，有时按总借款金额（5300万元）支付给胡亚西利息，利息是202万。有时每笔借款分着支付给胡亚西利息，1000万借款的月息是38万；1300万借款的月息应是49.4万的利息，但实际支付50万利息；3000万借款的月息是114万元。 2.徐士茂、王东彦的账户明细证实，2013年2月28日，胡亚西通过他自己的账户给赵同松持有王东彦的账户分别转账500万、500万、200万、50.6万；2013年11月22日，胡亚西通过他自己的账户给赵同松持有王东彦的账户分别转账450万、450万，通过胡加宁的账户转账100万；2013年12月9日，胡亚西通过他自己的账户给赵同松持有徐士茂的账户分别转账478万、400万、379万，通过胡加宁的账户分别转账400万和443万，通过胡加宁的账户转账50万，通过封莎的账户分别转账两个400万。一共汇款给赵同松5200.6万元。 3.借条证实，2013年11月22日，赵同松以衡水银行站前支行名义，以用于汇报兴地农业科技开发公司资金周转为由，借胡亚西1000万元，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。王东彦支行明细证实，2013年11月22日，赵同松持有的王东彦账户收到胡亚西以胡加宁银行卡汇来1000万元；同日，转给刘然600万元，转给王锦慧350万元。 4.借条证实，2013年12月9日，赵同松以衡水银行站前支行名义借胡亚西3000万元，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。B8P6徐士茂支行明细证实，2013年12月9日，胡亚西汇给赵同松2950万元；同日，转给张艳岭2849万元。 5.借条证实，2013年2月27日，赵同松以衡水银行站前支行名义借胡亚西1300万元，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。王东彦账户明细证实，2013年2月28日，胡亚西汇给赵同松持有的王东彦账户50.6万元和1200万元。同日，转给张仲勋110.6万元。 6.李代辉账户、王东彦的账户、孔令菊账户和徐士茂账户交易记录证实，胡亚西给赵同松汇款情况和赵同松支付给胡亚西2470.46万元利息。 （六十）2014年7月30日，被告人赵同松从彭志豪处非法集资人民币1000万元，以返本付息之名归还人民币790万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年7月，其给彭志豪说借1000万元，彭志豪说可以。2014年7月30日，彭志豪用他自己的卡往王东彦账户上打了1000万。借款协议和借据上写明了借款方是赵同松和衡水市商业银行站前支行，签上了赵同松的名字并盖上衡水银行股份有限公司站前支行的公章。其个人使用了该借款，有一部分借给王鸿燕了，还有一部分用于偿还以前债权人的本金及利息了。共返本付息给彭志豪870万元，其通过自己持有的王东彦账户打给彭志豪40万；通过其持有的李代辉的账户打给彭志豪50万，打给彭志豪提供的王根强的账户300万。另外，其还让刘彦朝打给彭志豪320万；2014年11月底，其给了彭志豪60万现金。2015年2月前后，其又支付了20万的现金。2015年4月，其让王鸿燕往舒玉兰的账户打了70万元，让刘彦朝往舒玉兰的账户打了10万元。 2.借款协议、借据证实，2014年7月30日，赵同松以衡水银行站前支行名义借彭志豪1000万元。 3.王东彦、李代辉、彭志豪银行卡交易明细证实彭志豪转账给王东彦1000万。彭志豪个人汇款凭证证实，2014年7月30日，彭志豪汇给赵同松1000万。 4.王东彦、李代辉的账户明细证实，2014年9月2日，赵同松用王东彦的账户打给彭志豪40万，赵同松用李代辉的账户打给彭志豪50万，赵同松用李代辉的账户打给彭志豪提供的王根强的账户300万。 彭志豪银行卡交易明细证实，刘彦朝打给彭志豪130万元；资金往来信息结果表证实，2015年4月3日，王鸿燕往舒玉兰的账户打了70万元；2015年4月17日，刘彦朝往舒玉兰的账户打了10万元。2015年1月8日，刘彦朝打给彭志豪190万元。 （六十一）2014年2月10日，被告人赵同松从刘慧娟处非法集资170万元，后赵同松以返本付息之名归还108.4万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年2月10日，刘慧娟借给其170万，2月19日，其给刘慧娟打款3.7万元（其中包括1.7万的利息，2万元本金），又还给了刘慧娟18万现金，总共返还本金20万，所以借条金额是150万元。其共给刘慧娟支付利息38.4万元，2014年11月6日返还本金50万，2014年12月，其让王鸿燕替其承担了剩余的100万借款，王鸿燕有没有还给刘慧娟不清楚。 2.李代辉账户银行交易记录证实，2014年2月10日，刘慧娟给李代辉打款170万。王东彦、李代辉、孔令菊账户交易记录证实，赵同松通过王东彦、李代辉、孔令菊账户还刘慧娟本息88.4万元。 3.被害人刘慧娟的陈述证实，2014年2月10日，其用自己的账号给赵同松使用的李代辉账号打款170万元，2014年2月19日，赵同松用王东彦账号给其账号打款3.7万元（其中1.7万是利息，2万的本金），当天赵同松给了其18万元的现金，一共归还了20万本金，给其出具了150万元的借款协议。2014年3月26日赵同松用王东彦账号支付利息5.25万元；2014年4月25日赵同松用王东彦账号支付利息5.25万元；2014年5月26日赵同松用王东彦账号支付利息5.25万元；2014年6月26日赵同松用李代辉账号支付利息5.25万元；2014年8月1日赵同松用王东彦账号支付利息5.2万元；2014年10月10日赵同松用孔令菊账号支付利息10.5万元，2014年11月6日赵同松用李代辉账转账50万元本金。2014年12月10日，王鸿燕承担了赵同松剩余的100万借款，给其出具了借据。 4.刘慧娟的银行账户交易记录证实，刘慧娟给赵同松集资款及赵同松还本息情况。 5.借款协议证实，2014年2月19日，赵同松以用于企业倒贷验资为由，以衡水银行站前支行名义借刘慧娟150万元，利率3.5%，衡水银行站前支行以支行资产担保，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 6.借据证实，2014年12月10日，河北汇中房地产公司王鸿燕承担了赵同松向刘慧娟借款剩余的100万，王鸿燕出具了借据。 （六十二）被告人赵同松从李宗普处非法集资人民币2000万元，由王鸿燕替赵同松归还资金1215.2万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，大概从2010年开始其就从李宗普处借钱，每次借款期限都是一年，按月支付利息，到期后偿还本金，最后一笔借款是2000万，其让王鸿燕承担了欠李宗普2000万的债务，2014年10月22日，其与李宗普、王鸿燕签订了一份《协议书》，转移债务共计2000万。 2.被害人李宗普陈述证实，大概2009年，赵同松说王鸿燕需要资金，月息2.5分，其说跟王鸿燕不熟，如果和赵同松签订借款合同就借，赵同松答应和他签订借款合同，从2009年开始至2014年，其陆续借给赵同松钱，截止到2014年10月赵同松欠其2000万元，2014年10月22日其和赵同松与王鸿燕签订了一份债务转移协议。还款情况：2015年2月15日，王鸿燕用刘翠欣的账户给其打款104万；2015年3月18日王鸿燕给其打款172万；2015年4月20日王鸿燕给其打款72万；2015年7月2日王鸿燕给其打款140万；以上是王鸿燕个人名义还款金额。2015年7月30日其和王鸿燕签订了一份补充协议，主要内容是制定了还款计划，当天河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账户给其打款50万、50万、6万共106万；2015年9月1日汇中给其打款50万；2015年9月29日汇中给其打款50万、50万、50万、50万共计200万；2015年10月9日汇中给其打款50万；2015年12月8日汇中给其打款100万；2015年12月10日汇中给其打款50万、50万共计100万，这次还款后至2017年2、3月一直没有还款，其就在衡水市桃城区人民法院起诉了王鸿燕，2017年4月19日其和王鸿燕在法院签订了一份调解协议，双方达成协议内容是被告王鸿燕欠其本金1560万元，利息从2015年12月份计算至2017年2月28日为468万元，本息合计总金额为2028万元。当时王鸿燕说他的公司付利息需要交税，让其承担他代缴的税金，其答应承担税金，前期一共41.2万元税金，计算在王鸿燕支付的利息内。2017年4月19日在法院签订了调解协议后，王鸿燕又给其50万元和30万元，目前还欠其1948万元。 3.三方协议书证实，2014年10月22日，李宗普、赵同松、河北汇中房地产公司签订协议，三方确认截至2014年10月22日，赵同松欠李宗普2000万元，该2000万元债务转移给河北汇中房地产公司承担，赵同松为保证人；补充协议证实，2015年7月30日，李宗普与河北汇中房地产公司签订补充协议，制定了还款计划；调解协议证实，2017年4月19日，李宗普和河北汇中房地产公司王鸿燕在法院签订了一份调解协议，内容是河北汇中房地产公司拖欠李宗普本金1560万元，利息从2015年12月份计算至2017年2月28日为468万元（不含税），本息合计总金额为2028万元。 4.证人刘慧娟的证言证实，2014年10月22日赵同松将一笔2000万的借款转移给其公司，签订了《协议书》，债权人为李宗普，债务转移方是赵同松，债务受让人是河北汇中房地产开发有限公司；2015年7月30日其公司与李宗普签订了一份《补充协议》，债务方是河北汇中房地产开发有限公司和河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司，债权方是李宗普，协议内容是借款2000万及还款计划。2015年2月15日刘翠欣账户转账给李宗普账号104万元；2015年3月18日王鸿燕账户转账给李宗普账号172万；2015年4月20日王鸿燕账号转账给李宗普账号72万；2015年7月2日王鸿燕账号转账给李宗普账号140万；2015年7月30日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号分三笔转账给李宗普分别是50万、50万和6万，当天共打款106万；2015年9月1日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号转账给李宗普50万；2015年9月29日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号分四笔转账给李宗普，分别是50万、50万、50万和50万，当天共打款200万；2015年10月9日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号转账给李宗普50万；2015年12月8日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号转账给李宗普100万；2015年12月10日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号分两笔转账给李宗普分别是50万和50万，当天共打款100万；另外还有其公司代扣代缴个人所得税31.2万元和10万元，共计缴纳41.2万元。截止到2015年12月10日共还款还息1135.2万元。 2017年4月份李宗普起诉到桃城区人民法院，2017年4月17日双方达成调解，法院出具了一份《民事调解书》，调解内容是双方共同确认其公司拖欠李宗普本金1560万元，利息从2015年12月份计算至2017年2月28日，共计468万元（不含税），本息合计2028万元。2017年11月3日汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号转账给李宗普账号30万元；2017年11月20日汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号转账给李宗普账50万元，目前其公司仍欠李宗普1948万元。 5.转款的电子回单证实，2015年2月15日刘翠欣账户转账给李宗普账号104万元；2015年3月18日王鸿燕账户转账给李宗普账号172万；2015年4月20日王鸿燕账号转账给李宗普账号72万；2015年7月2日王鸿燕账号转账给李宗普账号140万元；2015年7月30日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号分三笔转账给李宗普，分别是50万、50万和6万，当天共打款106万；2015年9月1日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号转账给李宗普50万；2015年9月29日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号分四笔转账给李宗普，分别是50万、50万、50万和50万，当天共打款200万；2015年10月9日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号转账给李宗普50万；2015年12月8日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号转账给李宗普100万；2015年12月10日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号分两笔转账给李宗普，分别是50万和50万，当天共打款100万；扣缴个人所得税报告表证实，河北汇中房地产开发有限公司替李宗普代扣代缴个人所得税31.2万元和10万元，共计缴纳41.2万元。 河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号交易明细证实，2017年11月3日，河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号转账给李宗普账号30万元；2017年11月20日，河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号转账给李宗普账号50万元。 6.法院民事调解书及调解协议证实，2017年4月27日，李宗普起诉河北汇中房地产公司，要求偿还1560万元借款和468万元利息，后双方达成还款协议 （六十三）2014年11月，被告人赵同松从智会静处非法集资人民币850万元，其中，赵同松以返本付息之名归还140万元，由河北汇中房地产开发有限公司替赵同松归还资金702万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年11月6日，智会静的账号打给其指定的李代辉账号450万，2014年11月10日，智会静的账号打给其指定的李代辉账号400万。其分别给智会静写了450万和400万的两张借条，并加盖了衡水银行站前支行的公章。其归还了智会静140万元本金，记不清支付了多少利息。后来其无法偿还债务了，就让王鸿燕承担了710万的借款，2014年12月，其与智会静、王鸿燕签订了一份三方协议，协议中债权人是智会静，债务人是赵同松，担保人是河北汇中房地产开发有限公司，借款金额是710万。 2.经赵同松确认的李代辉账户转账记录证实，其借智会静两笔共850万元。 3.证人田海宁证言证实，智会静是其妻子，2014年11月借给赵同松850万，2014年11月6日其用智会静的账号打给赵同松指定的李代辉账号450万，2014年11月10日其用智会静的账号打给赵同松指定的李代辉账号400万。赵同松归还了140万元本金，利息记不清了。2014年12月，智会静与赵同松、王鸿燕签订了一份三方协议，协议中债权人是智会静，债务人是赵同松，担保人是河北汇中房地产开发有限公司，借款金额是710万。后期赵同松无法偿还借款，河北汇中房地产开发有限公司王鸿燕归还了其借款。2015年5月28日，在河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司，王鸿燕给了10万元现金，2015年6月5日，王鸿燕用河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司的账号给智会静账号打款两笔50万，当天共打款100万，王鸿燕用河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司开发的家天下小区房产抵顶了赵同松欠的592万元借款。 4.证人刘慧娟证言证实，2014年11月6日，赵同松向智会静借款450万元；2014年11月10日，赵同松向智会静借款400万元。2015年河北汇中房地产开发有限公司与智会静、赵同松签订了《协议书》，债权人是智会静，债务人是赵同松，担保人是河北汇中房地产开发有限公司，担保金额为710万元，由于赵同松未能及时偿还，由该公司代赵同松偿还这710万元借款。2015年5月28日，王鸿燕支付智会静10万现金，2015年6月5日，河北汇中房地产开发有限公司账号给智会静账号打款两笔共100万元。2015年6月12日，智会静打了收到河北汇中房地产开发有限公司替赵同松还款592万元的收条，实际是智会静让李桂花与河北汇中房地产开发有限公司签订了《家天下小区认购协议书》购买河北汇中房地产开发有限公司开发的家天下小区2#楼93号门店，协议中写明一次性付清购房款592万元，折抵了592万元的借款。王鸿燕共替赵同松还款702万元，剩余8万未还清。 5.借条证实，2014年11月6日，赵同松以河北隆盛公司倒贷为由，借智会静450万元，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。2014年11月10日，赵同松以衡水东玖工艺品有限公司倒贷为由，借智会静400万元，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 三方协议证实，智会静、赵同松和河北汇中房地产开发有限公司签订了三方协议，赵同松向智会静借款710万元，河北汇中房地产开发有限公司担保。 6.收条证实，2015年5月28日，智会静、田海宁收到河北汇中房地产公司现金10万元。转款回单证实，2015年6月5日，河北汇中房地产公司付给智会静100万。 7.收条、家天下小区认购协议书证实，2015年6月12日，智会静打了收到河北汇中房地产开发有限公司替赵同松还款592万元的收条，实际是智会静让李桂花与河北汇中房地产开发有限公司签订了《家天下小区认购协议书》，购买河北汇中房地产开发有限公司开发的家天下小区2#楼93号门店，协议中写明一次性付清购房款592万元，折抵了592万元的借款。 （六十四）被告人赵同松从范焕持处非法集资人民币3916万元，由河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司王鸿燕替赵同松归还资金3916万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2013年左右，其通过王鸿燕介绍认识了范焕持，范焕持就开始借钱给其，2015年初其与范焕持对过账，还欠范焕持3916万元，其给范焕持写了借条，利率3.5%。2015年4月28日，王鸿燕与范焕持签订了一份担保协议，担保金额是3916万，没还本金，后期王鸿燕有没有还不清楚了。 2.被害人范焕持陈述证实，2013年左右借给赵同松钱，一直有借有还，2015年初，和赵同松对过一次账，赵同松写了3916万的借条，后期赵同松无力偿还借款了，王鸿燕承担了赵同松的债务，2015年4月28日，王鸿燕签订了担保协议，担保金额是3916万元。2015年11月12日王鸿燕替赵同松偿还了本金，王鸿燕用河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司的账号打给其账号3916万。 3.证人刘慧娟证言证实，2015年4月28日，王鸿燕与范焕持签订了担保协议，内容是截至到2015年3月8日赵同松欠范焕持3916万元，如果2015年12月31日前赵同松未还清借款，王鸿燕承担债务。2015年11月12日王鸿燕替赵同松偿还了3916万元借款。 4.担保协议、中国银行结算业务申请书及刘慧娟出具的赵同松借款偿还范焕持情况说明证实，该笔借款系赵同松借范焕持款项，赵同松为偿还该笔借款向王鸿燕借款，以王鸿燕给范焕持签担保协议的方式偿还，河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司王鸿燕于2015年12月12日给范焕持付款3916万元。 （六十五）被告人赵同松从耿全玉处非法集资人民币300万元，赵同松以返本付息之名归还21.6万元，河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司王鸿燕替赵同松归还资金354万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年7月4日，耿全玉的银行卡打给其持有的孔令菊账号80万元，过了几天，王彦彬将赵同松的债务转移给耿全玉100万，2014年11月左右，耿全玉给了其120万元现金，总共向耿全玉借款300万。2014年8月5日，其用王东彦的账号转账给耿全玉账号5.4万；2014年9月12日，其用李代辉的账号转账给耿全玉的账号5.4万；2014年10月14日，其用李代辉的账号转账给耿全玉的账号5.4万；2014年11月24日，其用李代辉的账号转账给耿全玉的账号5.4万，共给耿全玉支付利息21.6万元。没还耿全玉本金，其让王鸿燕承担了耿全玉的300万债务。 2.被害人耿全玉陈述证实，2014年7月4日，用自己的银行卡给赵同松持有的孔令菊账户上转账80万；过了几天，其让王彦彬转账给赵同松100万元；2014年11月左右，其带着120万现金送到赵同松办公室。共借给赵同松300万元。赵同松总共支付利息21.6万元。 赵同松打了借条，借条内容是向其借款300万元，用于河北汇中房地产开发有限公司资金周转，后来赵同松没有偿还能力了，就把300万的债务转给了王鸿燕，2015年6月10日，王鸿燕给其打了借条。2015年12月24日，河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号给其公司衡水众祥汽车修理有限公司账号打了27万利息；2016年8月3日其让刘金秀与河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司签订了一份《商品房买卖合同》，购房款为450万元，折抵300万借款和27万利息，其向河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司支付了多出的123万元。 3.证人刘慧娟证言证实，2014年11月20日，赵同松向耿全玉借款300万，2015年6月10日将此笔债务转给王鸿燕，由王鸿燕承担。2015年12月24日，河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号给衡水众祥汽车修理有限公司账号打了27万利息；2016年8月3日耿全玉让刘金秀与河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司签订了一份《商品房买卖合同》，购房款为450万元，折抵300万借款和27万利息，耿全玉需向河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司付款123万元。耿全玉将不足购房款的123万已付清。 4.孔令菊银行卡交易记录证实，2014年7月4日，耿全玉转给孔令菊银行卡80万。李代辉和王东彦银行卡交易记录证实，赵同松转给耿全玉利息21.6万元。 5.借条、河北汇中房地产开发公司出具的书面材料、补充说明、中国银行支付业务付款回单、商品房屋买卖合同、银联商务交易凭条及赵同松借款偿还情况说明证实，赵同松为偿还耿全玉借款向河北汇中房地产公司借款，以该公司给耿金玉打借条形式归还，2015年12月24日河北汇中公司付款27万元，耿全玉购买汇中公司家天下小区商品房的购房款450万折抵300万元和27万利息，另耿全玉付差价款123万元。 （六十六）被告人赵同松从关莉莉处非法集资人民币300万元，王鸿燕替赵同松归还资金345.238万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年11月14日关莉莉用安平县隆昌金属制品有限公司打给其持有的孔令菊账号50万，关莉莉用尤智慧账号打给其持有的孔令菊账户150万，关莉莉用金鑫账号打给其持有的孔令菊账号100万，一共300万。2014年12月12日，其与关莉莉签订了一份《还款承诺书》，借款金额是300万，并加盖了衡水银行站前支行的公章。2015年4月3日，王鸿燕账号给关莉莉提供的郑辉账号打款40万，这40万是其让王鸿燕给关莉莉的利息。2015年3月16日，其与关莉莉、王鸿燕签过一份《担保及还款协议》，债权人是关莉莉，债务人是其，担保人是河北汇中房地产开发有限公司，协议中借款金额是300万元。其没有归还关莉莉的本金，后来王鸿燕有没有还关莉莉本金其不清楚。 2.被害人关莉莉陈述证实，2014年11月14日，其通过安平县隆昌金属制品有限公司打给赵同松使用的孔令菊账号50万，通过尤智慧账号打给孔令菊账号150万，通过金鑫账号打给孔令菊账号100万，共300万。当时其在衡水银行上班，赵同松问其有没有钱，倒贷需要用300万，其便借给了赵同松300万元，赵同松出具了《还款承诺书》并加盖了衡水银行站前支行的公章。后来赵同松没有能力偿还，就让王鸿燕承担了300万的债务，2015年3月16日签订了一份《担保及还款协议》。王鸿燕承担了债务后，其在河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司购买家天下小区2号楼3单元1602室，价格865069元，2号楼地下23号车位一个，价格为177000元，房价优惠后价格为102万，扣除前期其交付的两万元购房定金，共折抵了100万债款。之后其与河北汇中房地产开发有限公司签订了一份《借款合同》，借款金额是200万元，借款利率是月息千分之4.85。2015年8月24日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号打给其账号9700元；2015年9月22日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号打给其账号9700元；2015年10月26日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号打给其账号3880元；2015年11月24日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号打给其账号7760元；2015年12月21日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号打给其账号7760元；2016年1月21日王鸿燕账号打给其账号30万元；2016年1月22日给其账号20万元；2016年3月22日王鸿燕账号打给其账号50.582万；2016年4月1日王鸿燕账号打给其账号100万；河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司替其代扣代缴个人所得税7760元。共返本付息205.238万元。2015年4月3日王鸿燕账号给郑辉账号打款40万，这40万是其让赵同松打给郑辉的钱，是赵同松支付的利息。 3.证人颜贺勇证言证实，2015年4月3日王鸿燕给郑辉银行卡打款40万，钱是关莉莉还的借款。 4.证人刘慧娟证言证实，2014年12月12日，赵同松给关莉莉签订了一份《还款承诺书》，承诺还款300万元，承诺人是赵同松，担保人是衡水银行站前支行。2015年3月16日，其公司与关莉莉签过一份《担保及还款协议》，债权人是关莉莉，债务人是赵同松，担保人是河北汇中房地产开发有限公司，协议中借款金额是300万元。后期因赵同松无力偿还借款，2015年7月22日其公司与关莉莉签订了一份《借款合同》，借款金额是200万元，出借人是关莉莉，借款人是河北汇中房地产开发有限公司。其公司针对当天的《借款合同》给关莉莉出具了200万的《借款借据》。 2015年8月24日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号打给关莉莉账号9700元；2015年9月22日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号打给关莉莉账号9700元；2015年10月26日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号打给关莉莉账3880元；2015年11月24日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号打给关莉莉账号7760元；2015年12月21日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号打给关莉莉账号7760元；2016年1月21日王鸿燕账号打给关莉莉账号30万元；2016年1月22日给关莉莉账号存款20万元；2016年3月22日王鸿燕账号打给关莉莉50.582万；2016年4月1日王鸿燕账号打给关莉莉账号100万；替关莉莉代扣代缴个人所得税7760元。其公司一共给关莉莉返本付息205.238万元。其公司与关莉莉签订过一份购房《协议书》，协议内容是购买家天下小区2号楼3单元1602室，价格865069元，2号楼地下23号车位一个，价格为177000元，协议中房价优惠后价格为102万，扣除前期关莉莉交付的两万元购房定金，共计折抵100万债款。 5.孔令菊银行卡交易流水证实，2014年11月14日，关莉莉通过安平县隆昌金属制品有限公司、尤智慧和金鑫账号转给赵同松共300万元。 6.王鸿燕转郑辉40万电子回单、郑辉银行卡信息及交易流水证实，2015年4月3日王鸿燕给郑辉银行卡打款40万。 7.银行转账凭证、还款承诺书、担保及还款协议、借款借据、借款合同、协议书、房屋买卖合同、银行交易凭证及赵同松借款情况说明（关莉莉、郑辉）证实：赵同松为偿还该笔借款向河北省汇中房地产开发公司借款，以河北汇中房地产开发有限公司为担保人同关莉莉签订担保及还款协议偿还，河北汇中房地产公司归还关莉莉305.238万元。 （六十七）被告人赵同松从郭温贤处非法集资人民币800万元，其中，赵同松以返本付息之名归还348万元，由王鸿燕替赵同松归还资金942万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2013年4月7日，郭温贤借给其200万元，2013年5月13日，其给郭温贤写了400万元的借条，印象中在2013年5月13日前几天郭温贤给过其200万元。2013年6月9日，郭温贤借给其200万，6月23日，其给郭温贤写了一张200万元的借条。2013年8月22日，郭温贤借给其200万元，当天给郭温贤写了一张200万的借条。其给郭温贤写了三张借条，总共借款800万，月利率3%，每张借条都加盖了衡水银行站前支行的公章。从郭温贤入本金开始到2014年10月，其共支付利息300多万元。2015年3月，郭温贤找其要本金和拖欠的利息，其就给他写了一张100万的借条，抵顶拖欠的利息，这100万的借条是以李艳玺的名义写的，李艳玺是郭温贤的员工，实际是郭温贤的钱。其让王鸿燕承担了郭温贤的800万借款，还包括李艳玺名下的100万，后期王鸿燕有没有还给郭温贤就不清楚了。 2.证人郭温贤证言证实，2013年4月7日，其用李志辉账户打入王东彦账户两笔，50万和150万；过了几天其又借给赵同松200万，赵同松2013年5月13日与其签订了一份借款协议，借款金额400万，利率百分之三，并加盖了衡水银行站前支行的公章；2013年6月9日，其用李志辉账户打入王东彦账户三笔，50万、50万、40万，其用李志辉账户打入王东彦账户两笔，30万、15万，当天往王东彦账户存现金15万，2013年6月23日赵同松给其写了借条，借款金额是200万，并加盖了衡水银行站前支行的公章；2013年8月22日，其用李志辉账户打入王东彦账户200万，当天赵同松写了借条，借款金额200万，并加盖了衡水银行站前支行的公章。2013年5月到2014年10月，赵同松共给348万元利息。赵同松让王鸿燕承担了800万债务。王鸿燕已经归还本金，2015年6月25日，王鸿燕账户给其账号打款两笔共600万元；2015年6月26日，王鸿燕账号给其账号打款200万。2015年8月20日，王鸿燕账号给其账号打了36万利息。2015年6月26日，王鸿燕账号给李艳玺账号打款100万，王鸿燕用王晓燕的账户给其账户打款6万（王鸿燕支付100万借款的利息）。李艳玺是其公司的员工，其使用了他的账户，2014年10月后赵同松再没支付利息，赵同松就给其写了100万的借条，写在了李艳玺名下。 3.证人刘慧娟证言证实，赵同松向郭温贤借款800万，无法偿还后，王鸿燕替赵同松承担了800万的债务，已经归还，2015年6月25日，王鸿燕账号给郭温贤账号打款600万元；2015年6月26日，王鸿燕账号给郭温贤账号打款200万。2015年8月20日，王鸿燕账号给郭温贤账号打了36万元利息。赵同松曾借李艳玺100万元，因无力偿还，其公司替赵同松偿还了100万的借款，其公司一共替赵同松偿还李艳玺100万元借款及6万元的利息。2015年6月26日，王鸿燕账号给李艳玺账号打款100万元；2015年8月20日，王晓燕账号给郭温贤账号打了6万元的利息。 4.借款协议证实，2013年5月13日，赵同松以衡水市商业银行站前支行名义，以用于企业倒贷验资为由，借了郭温贤400万元，加盖了衡水市商业银行站前支行公章和赵同松手章。 借条证实，2013年8月22日，赵同松以衡水市商业银行站前支行名义，以用于企业倒贷验资为由，借了郭温贤200万元，加盖了衡水市商业银行站前支行公章和赵同松手章。 借条证实，2013年6月23日，赵同松以衡水市商业银行站前支行名义，以用于企业倒贷验资为由，借了郭温贤200万元，加盖了衡水市商业银行站前支行公章和赵同松手章。 5.王鸿燕账户银行回单证实，2015年6月25日、26日转郭温贤3笔共800万。2015年8月20日转郭温贤36万元。2015年6月26日，王鸿燕转给李艳玺100万元；2015年8月20日，王鸿燕转给李艳玺6万元利息。 6.借据证实，2015年3月10日，河北汇中房地产公司借李艳玺100万。 7.郭温贤确认的赵同松付息一览表证实，从2013年5月13日至2014年10月9日，赵同松共付息348万元。 （六十八）被告人赵同松从韩尊霞处非法集资人民币170万元，其中，赵同松以返本付息之名归还18万元，由王鸿燕替赵同松归还资金159万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年3月26日，韩尊霞借给其100万，2014年8月29日，韩尊霞借给其70万。2014年3月26日，韩尊霞共给其打款三笔，打给其持有的王东彦账号100万元。2014年8月29日，韩尊霞给其打款3笔70万。其共付给韩尊霞18万利息，2014年7月28日，其用王东彦账号打给韩尊霞账号9万，2014年9月25日，其用李代辉账号打给韩尊霞账号9万。其陆续还给韩尊霞20万现金，剩余的150万让王鸿燕替其承担了。 2.证人刘慧娟证言证实，其公司一共替赵同松偿还韩尊霞150万元借款及9万元的利息。2015年7月28日，王鸿燕账号给韩尊霞打款150万元；2015年8月20日，王晓燕账号给韩尊霞账号打了9万元利息。 3.王鸿燕账户的银行回单证实，2015年7月28日，王鸿燕打到韩尊霞账户150万元；2015年8月20日，王鸿燕打到韩尊霞账户9万元。 （六十九）被告人赵同松从李保合处非法集资人民币278万元，由王鸿燕替赵同松归还资金518万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2010年9月开始宋金齐用宋三圈的账号给其打款，打过三笔，150万、28万、100万，其没有付过利息，2013年5月7日对过账，本金加上所欠利息一共500万，当天其给李保合签订了一份《借款协议》，协议中贷款人是李保合，借款人是衡水银行站前支行，借款金额是500万，利率是3.3%，并加盖了衡水银行站前支行的公章。2013年，李保合和前妻宋金齐离婚，离婚后就把之前的借款归李保合一人了。其没有归还李保合的欠款，后其让王鸿燕承担了这笔借款，王鸿燕有没有归还不清楚。 2.证人李保合证言证实，大概2011年，赵同松说给企业倒贷款需要用钱，可以给利息，并用衡水银行站前支行作担保，其回家和前妻宋金齐商量后，开始借钱给赵同松，2013年3月其和宋金齐离婚了，离婚后把赵同松欠的500万分给了其，2013年5月7日其找赵同松重新签订了一份借款协议，借款金额500万，利息为月3.3%。2015年初，赵同松把欠的500万债务转移给了王鸿燕，2015年7月14日王鸿燕给其账号打款200万，2015年7月28日王鸿燕给其账号打款300万，2015年8月20日王鸿燕用支付18万利息。 3.李保合提供的借款协议证实，2013年5月7日，赵同松以衡水市商业银行站前支行名义，以所辖企业倒贷验资为由，借李保合500万元，加盖了衡水市商业银行站前支行公章和赵同松手章。 4.证人宋金齐证言证实，李保合是其前夫，2013年3月离婚，离婚后把赵同松500万的借款分给了他。2010年9月27日其用父亲宋三圈的账户打给赵同松150万，2011年9月30日用宋三圈的账户打给赵同松28万，2011年11月1日用宋三圈的账户打给赵同松100万，到2013年3月加上赵同松拖欠的利息，赵同松一共欠款500万。 5.证人刘慧娟证言证实，赵同松向李保合借款500万无法偿还后，王鸿燕替赵同松承担了500万的债务，王鸿燕已经归还李保合这500万借款了。2015年7月14日，王鸿燕账号给李保合账号打款200万；2015年7月28日，王鸿燕账号给李保合账号打款300万。2015年8月20日，王鸿燕账号给李保合账号打了18万利息。 6.王鸿燕账户转账回单证实，2015年7月14日，王鸿燕账号给李保合账号打款200万；2015年7月28日，王鸿燕账号给李保合账号打款300万。2015年8月20日，王鸿燕账号给李保合账号打了18万利息。 （七十）2014年7月10日，被告人赵同松从孙海滨处非法集资人民币1000万元，其中，赵同松以返本付息之名归还336万元，由王鸿燕归还资金740万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年7月10日，孙海滨账号打给其持有的王东彦账户1000万。2014年8月12日，其用王东彦账户打给孙海滨账号38万利息。2014年9月19日，其用李代辉账户打给孙海滨账号38万利息。2014年9月26日，其用孔令菊账户打给孙海滨账号340万，包括其之前欠孙海滨的80万本金，260万是还1000万的本金，还欠孙海滨本金740万。2014年12月8日，王鸿燕替其承担了孙海滨的740万借款。 2.证人刘慧娟证言证实，2014年12月8日，王鸿燕以河北汇中房地产开发有限公司的名义出了一份证明，证明赵同松向孙海滨借款用于河北汇中房地产开发有限公司资金周转，如赵同松2014年12月30日前不能偿还剩余740万借款，由河北汇中房地产开发有限公司负责归还孙海波740万元借款。其公司分三笔归还了这740万借款，2014年12月31日，刘翠欣账号给孙海滨账号打款300万；2015年3月9日，王鸿燕账号给孙海滨账号打款100万；2015年4月9日，王鸿燕账号给孙海滨账号打款340万，总共还款740万元。 3.借条证实，2014年7月10日。赵同松借了孙海滨1000万，用于汇中房地产公司资金周转。 4.孙海滨写的收条及银行汇款凭证证实，2014年12月31日，孙海滨收到王鸿燕还款300万元；2015年3月9日，孙海滨收到王鸿燕还款100万元；2015年4月9日，孙海滨收到王鸿燕还款340万元。 5.王东彦、李代辉、孔令菊账户交易记录证实，赵同松返还利息336万元。 （七十一）被告人赵同松从王东晓处非法集资人民币2000万元，由王鸿燕替赵同松归还2060万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，王东晓从2010年左右开始借钱给其，2014年8月底，其与王东晓对过账，共欠款2000万，其与王东晓签订了一份借款协议，借款金额是2000万，月利率3.6%，并加盖了衡水银行站前支行的公章。其让王鸿燕承担了王东晓的2000万借款，后来王鸿燕有没有归还王东晓借款其不清楚。 2.被害人王东晓陈述证实，从2010年开始借给赵同松钱，2014年8月底过账，赵同松尚欠其本金2000万元，其与赵同松签订了一份借款协议，借款人是衡水银行站前支行，借款金额是2000万，利率百分之3.6，并加盖了衡水银行站前支行的公章。后来王鸿燕承担了赵同松欠的2000万债务。2015年6月26日，王鸿燕账号给其打款500万；2015年6月29日，王鸿燕账号给其打款200万；2015年7月10日，王鸿燕账号给其打款1300万元。2015年8月20日，王鸿燕用王晓燕账号给其妻子邵亚琴账号打了60万利息。 3.银行交易记录证实了王东晓借给赵同松本金情况，2013年2月1日鑫泰金属转入王东彦账户142.2万。2013年4月1日鑫泰金属转入王东彦账户56.4万。2013年7月1日王东晓账户转入王东彦账户151.4万。2014年4月2日邵亚琴转入王东彦账户14.4万。2014年8月1日邵亚琴转入王东彦账户94.2万。2014年8月7日邵亚琴转入王东彦账户300万。 4.证人刘慧娟证言证实，2014年9月1日，赵同松向王东晓借款2000万，无法偿还后，王鸿燕替赵同松承担了2000万的债务，王鸿燕已经归还2000万借款。2015年6月26日，王鸿燕账号给王东晓账号打款500万；2015年6月29日，王鸿燕账号给王东晓账号打款200万；2015年7月10日，王鸿燕账号给王东晓账号打1300万元。2015年8月20日，王晓燕账号给邵亚琴（王东晓使用的账号）账号打了60万利息。 5.借款协议证实，赵同松以衡水银行站前支行名义，以辖区企业倒贷验资为由，借王东晓2000万元。 6.王鸿燕账户交易记录证实，王鸿燕替赵同松还本付息2060万元的情况。 (七十二)被告人赵同松从李俊浩处非法集资人民币800万元，其中，赵同松以返本付息之名归还413.174万元，由王鸿燕替赵同松归还资金818万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2013年3月11日，李俊浩给其持有的王东彦账户打款250万，2013年5月24日，李俊浩给其持有的王东彦账户打款340万，2013年8月13日李俊浩给其持有的李代辉账户打款60万，2014年8月15日，李俊浩给其持有的王东彦账户打款150万。2014年3月11日其给他写了一张650万的借条，2014年8月15日写了一张150万的借条，月利率都是3.9%，两张借条都加盖了衡水银行站前支行的公章。共支付李俊浩413.174万元利息。2015年3月16日，其与李俊浩、王鸿燕签订了《担保及还款协议》，债权人是李俊浩，担保人是河北汇中房地产开发有限公司，协议中的借款金额是800万。后来其无力偿还李俊浩的本金，王鸿燕承担了其借李俊浩的800万债务。 2.赵同松确认的集资一览表证实，赵同松通过李代辉、王东彦账户转入李俊浩账户利息共413.174万元。王东彦、李代辉账户交易明细证实，李俊浩转入本金800万元。 3.证人李俊浩证言证实，其分四次借给赵同松800万，2013年3月11日，其打给赵同松指定的王东彦账户250万，2013年5月24日，其打给赵同松指定的王东彦账户340万，2013年8月13日其打给赵同松指定的李代辉账户60万，2014年8月15日，其打给赵同松指定的王东彦账户150万。赵同松给其写了两张借条，2014年3月11日写了一张650万的借条，2014年8月15日写了一张150万的借条，两张借条都盖有衡水银行站前支行的公章。赵同松共给其400万左右的利息。 2015年3月16日，其与赵同松、王鸿燕签订了一份《担保及还款协议》，后来赵同松无力偿还债务，王鸿燕替赵同松偿还了欠800万借款。河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司共给其打款152万元，房产抵顶666万元。 4.证人刘慧娟证言证实，2014年赵同松向李俊浩借款800万2014年3月11日借款650万元，2014年8月15日借款150万元。2015年3月16日李俊浩、赵同松、河北汇中房地产开发有限公司三方签订了《担保及还款协议》，这800万元借款已由河北汇中房地产开发有限公司承担并归还。河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司共计打款给李俊浩152万元，房产抵顶666万元（其中包括18万利息）。 5.借条证实，2014年3月11日，赵同松以用于河北汇中房地产公司资金周转为由，借李俊浩650万元，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章；2014年8月15日，赵同松以用于河北汇中房地产公司资金周转为由，借李俊浩150万元，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 6.李俊浩、赵同松、河北汇中房地产开发有限公司三方担保及还款协议证实，赵同松借李俊浩800万元，赵同松承诺于2015年4月12日前归还，逾期由河北汇中房地产开发有限公司于2015年6月30日前归还。 7.银行电子回单、收条和购房合同证实，2015年4月3日王鸿燕账号打给李俊浩账号40万；2015年5月28日王鸿燕付给李俊浩现金10万；2015年6月5日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号打给李俊浩账号100万元；2015年6月15日河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司账号打给李俊浩账号2万元。 8.购房合同证实，2015年6月12日李俊浩让王瑞源与河北汇中房地产开发有限公司衡水分公司签订了《家天下小区内部认购协议书》，购买家天下小区一号楼87号门店，房价549万，折抵了李俊浩531万的借款，其中包括18万利息；2017年7月24日李俊浩让李立华签订了一份《商品房买卖合同》，购买家天下小区住宅一套，购房款为81.4万，2017年11月11日李俊浩让李立华签订了一份《商品房买卖合同》，购买汇中商业广场住宅一套，购房款为35.6万元，两套住宅合计117万元，折抵了117万借款。 （七十三）2014年10月31日，被告人赵同松从闫辉处非法集资人民币640万元，由王鸿燕归还资金650万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年10月31日，通过李欣介绍，其借了闫辉640万。2014年10月31日，闫辉用衡水辰辉橡胶制品商贸有限公司的公户将640万打到了其提供的衡水荣盛仓储运输有限公司站前支行的账号，其给闫辉写了650万的欠条，其中10万是提前支付的利息。到了2015年3月，其无法归还闫辉的本金了，就让王鸿燕承担了闫辉的650万借款，其和闫辉、邢荣胜、王鸿燕签订了一份协议，债权人是闫辉，债务人是其和邢荣胜，担保人是王鸿燕，借款金额是650万。 2.证人闫辉证言证实，其在2014年10月31日借给过赵同松640万。其通过衡水银行的李新认识赵同松，当时李新说衡水银行站前支行有家贷款企业倒贷需要用钱，用7天就还，其在衡水民生银行用其公司衡水辰辉橡胶制品商贸有限公司的公户将640万打到了赵同松提供的衡水荣盛仓储运输有限公司站前支行的账号，赵同松给其写了650万的欠条。到2015年3月赵同松还不了钱，赵同松就让王鸿燕承担了650万的债务，2015年3月16日签订了一份担保及还款协议，2015年7月，王鸿燕用河北汇中房地产开发有限公司开发的家天下小区住宅抵顶了欠款。给赵同松打款640万，赵同松打欠条是650万，多出的10万是赵同松提前支付的利息。王鸿燕用住宅楼7套抵顶借款，房产总价共计6572311元，王鸿燕给其免去了2311元，按657万元结算，其又给王鸿燕公司支付了7万元。 3.证人刘慧娟证言证实，2014年10月31日，赵同松与闫辉签订了《关于提供连带责任保证担保的承诺函》，由赵同松为邢荣胜借款640万元提供担保，后来由于邢荣胜和赵同松都无法偿还，2015年3月16日其公司与闫辉、赵同松签订了一份《担保及借款协议》，债权人是闫辉，债务人是赵同松，担保人是河北汇中房地产开发有限公司，担保金额650万元。2015年7月6日，其公司与闫辉签订了一份《协议书》，其公司用房产抵顶了650万的借款，抵顶住宅楼7套，房产总价共计6572311元，其公司减免2311元，按657万元结算，闫辉需另行支付其公司7万元。 4.保证担保承诺函证实，邢荣胜借闫辉640万元，赵同松和肖倩为担保人，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。借款借据证实，邢荣胜于2014年10月31日前已收到闫辉640万元。担保及还款协议证实，赵同松和邢荣胜欠闫辉640万元，担保人为汇中公司。协议书证实，河北汇中房地产公司与闫辉签订了协议，河北汇中房地产公司用房抵顶了欠闫辉的650万债务。 （七十四）被告人赵同松从王彦彬处非法集资人民币7800万元，由王鸿燕替赵同松归还资金9804万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，其从2012年开始就向王彦彬借款，前期有借有还，2014年10月，其和王彦彬对过账，并和王彦彬、王鸿燕签订了两份担保借款合同，一份3000万借款合同，一份1800万借款合同，出借人是王彦彬，借款人是河北汇中房地产开发有限公司，担保人是其和宋晓棉、王鸿燕；2014年12月，其和王彦彬王鸿燕又签订了一份担保借款合同，借款金额是3000万，并加上了尚欠的131万利息，出借人是王彦彬，借款人是河北汇中房地产开发有限公司，担保人是其和宋晓棉、王鸿燕。对完账之后一共签订了三份担保借款合同，欠款金额总共7931万。签订了三方协议后，都是王鸿燕还本付息，其不清楚具体情况。 2.证人王彦彬证言证实，2012年左右，赵同松说河北汇中房地产开发有限公司开发需要资金，其就开始借给赵同松钱，到2014年期间有借有还，2014年10月21日其和赵同松、王鸿燕对过账，当天签订了两份《担保借款合同》，借款金额是3000万和1800万，出借人王彦彬，借款人河北汇中房地产开发有限公司，担保人王鸿燕、赵同松和宋晓棉。2014年12月8日，签订了一份《担保借款合同（B）》，借款金额是3000万元及之前尚欠利息131万，共3131万元，出借人王彦彬，借款人河北汇中房地产开发有限公司，担保人王鸿燕、赵同松和宋晓棉。截止到2014年12月8日赵同松共欠其7931万。2014年10月21日签订合同后，到2015年5月，王鸿燕共给其打款3009万元。2016年11月4日，其以两个儿子的名字在河北汇中房地产开发有限公司购房5套，签订了商品房买卖合同，购房款共计6995万元。王鸿燕用此5套房产抵顶6795万元借款，其应再支付给王鸿燕200万。王鸿燕共给其打款3009万元，房款折抵借款6795万元，合计给其9804万元，减去三份《担保借款合同》中的7931万元，剩余1873万是支付的利息。 3.证人刘慧娟证言证实，2014年10月21日，签订了两份《担保借款合同》，借款金额是3000万和1800万，出借人王彦彬，借款人河北汇中房地产开发有限公司，担保人王鸿燕、赵同松和宋晓棉。2014年12月8日，签订了一份《担保借款合同（B）》，借款金额是3000万元及之前尚欠利息131万，共3131万元，出借人王彦彬，借款人河北汇中房地产开发有限公司，担保人王鸿燕、赵同松和宋晓棉。公司对王彦彬的还款情况：2014年11月28日，刘翠欣账号打给张雅华账号223.2万元；2015年1月23日，刘翠欣账号打给张雅华账号62万元；2015年3月9日，王鸿燕账号打给王彦彬账号两笔500万元，王鸿燕账号打给张雅华账号499.4万元，当天共打款1499.4万元；2015年3月12日，王鸿燕账号打给张雅华账号118万元；2015年3月26日，刘翠欣账号打给张雅华账号106.4万元；2015年5月8日，王鸿燕账号打给王彦彬账号两笔400万元和200万元，当天共打款1000万元。用房产抵借款情况：2016年11月4日，王彦彬以两个儿子王少雄和王二雄的名字在河北汇中房地产开发有限公司购房5套，购房款共计6995万元，其公司用此5套房产抵顶6795万元借款，王彦彬尚欠公司200万元。其公司给王彦彬打款3009万元，房款折抵借款6795万元，共计给王彦彬9804万元，减去三份《担保借款合同》中的7931万元，剩余1873万元是公司支付的利息。 4.担保借款合同三份，借款人为河北汇中房地产公司，担保人为王鸿燕、赵同松、宋晓棉，河北汇中房地产公司共借王彦彬7800万元。 5.收据证实，河北汇中房地产公司收到王彦彬7800万元。 6.转款记录证实，2014年11月28日，刘翠欣账号打给张雅华账号223.2万元；2015年1月23日，刘翠欣账号打给张雅华账号62万元；2015年3月9日，王鸿燕账号打给王彦彬账号两笔500万元，王鸿燕账号打给张雅华账号499.4万元，当天共打款1499.4万元；2015年3月12日，王鸿燕账号打给张雅华账号118万元；2015年3月26日，刘翠欣账号打给张雅华账号106.4万元；2015年5月8日，王鸿燕账号打给王彦彬账号两笔400万元和200万元，当天共打款1000万元。收款收据五张，证明河北汇中房地产公司收王少雄、王二雄房款共6995万元。 (七十五)被告人赵同松从张爱永处非法集资3250万元，由王鸿燕归还资金3921.7067万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，其共借了衡水市机电大楼张爱永3250万元，其中还有1200万是张爱永用范燕的账号打给马福刚了。借张爱永的钱给肖倩使用了。其给张爱永写了四个借条，分别是1200万、500万、750万、800万的借条。2014年的七八月份，其与张爱永、王鸿燕签订了一份借款协议，出借人是衡水市机电大楼，担保人是王鸿燕，金额是3250万，后期还款付息都是王鸿燕支付的。 2.转账记录证实，2014年6月25日范燕转孔令菊500万，2014年7月9日袁星悦转冯辉2笔共750万。2014年胡晓阳转张少军2笔共800万。2014年6月24日范燕转给马福刚银行卡3笔共1200万。 3.证人张爱永证言证实，其分四次借给赵同松3250万，2014年6月24日，其用范燕的账号打给赵同松指定的马福刚账户1200万；2014年6月25日，其用范燕的账号打给赵同松指定的孔令菊账户500万；2014年7月9日，其用袁星悦的账号打给赵同松指定的冯辉账户两笔共750万；2014年7月10日其用胡晓阳的账号打给赵同松指定的张少军账户两笔共800万。2014年七八月份其与赵同松、王鸿燕签订了一份还款协议，到2014年10月，赵同松无法偿还借款，王鸿燕就陆续将借款还了。王鸿燕总共给其打款3921.7067万元，其中671.7067万是利息。 4.证人刘慧娟证言证实，王鸿燕共给衡水机电大楼打款3921.7067万元。 5.银行账户交易记录证实，王鸿燕总共给张爱永打款3921.7067万元。 (七十六)2012年1月至2014年8月，被告人赵同松从赵保安处非法集资人民币800万元，其中，赵同松以返本付息之名归还297.5万元，由王鸿燕归还资金652.5万元，共计归还950万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，其借了赵保安800万。2012年1月10日，赵保安给其打款150万元；2012年1月19日，赵保安给其打款50万元；2012年7月30日，赵保安给其打款300万元；2014年8月5日，赵保安给其打款255万元，当天赵保安给其45万现金。2014年8月6日，其给赵保安写了借条，借款金额是800万，月利率百分之三，并加盖了衡水银行站前支行的公章。其支付了赵保安290多万利息。其让王鸿燕承担了赵保安的800万借款，后来王鸿燕有没有还给他就不清楚了。 2.王东彦账户转账记录证实，赵保安用赵梦娇帐号转给王东彦755万元。 3.证人赵保安证言证实，其借给赵同松800万。2012年1月10日，其用赵梦娇的账号打入赵同松指定的王东彦账号100万元，当天其用赵梦娇的账号打入赵同松指定的王东彦账号50万元；2012年1月19日，其用赵梦娇的账号打入赵同松指定的王东彦账号50万元；2012年7月30日，其用自己的账号打入赵同松指定的王东彦账号300万元；2014年8月5日，其用自己的账号打入赵同松指定的王东彦账号255万元，当天其到衡水市桃城区给赵同松拿去45万现金。2014年8月6日，赵同松给其写借条了，借款金额是800万，利率百分之三，并加盖了衡水银行站前支行的公章。赵同松一共支付过297.5万的利息。赵同松后来让王鸿燕承担了800万借款，2015年6月24日，王鸿燕归还其600万本金；2015年8月20日，王鸿燕给其支付52.5万元的利息，由王鸿燕账户打入其账户24万，由王鸿燕账户打入其弟媳妇宏丽华账户28.5万元。 4.王东彦的账户交易明细证实，赵保安向赵同松持有的王东彦账户转账共755万。 5.李代辉、王东彦、徐士茂账户交易记录证实，赵同松付给赵保安利息共计297.5万。 6.证人刘慧娟证言证实，赵同松向赵保安借款800万，无法偿还后，王鸿燕替赵同松承担了800万的债务。已经归还600万本金，200万未还，2015年6月24日，王鸿燕账号给赵保安账号打款600万元；2015年8月20日，王鸿燕账号给赵保安账号打了24万利息，当天王鸿燕账号给宏丽华（赵保安使用）账号打了28.5万元利息。 7.借条证实，2014年8月6日，赵同松以用于辖区企业倒贷验资为由借了刘慧娟800万元，月利率百分之三，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 8.王鸿燕银行账户电子回单证实，2015年6月24日，王鸿燕还赵保安600万；2015年8月20日，王鸿燕还赵保安利息24万和28.5万。 （七十七）2013年，被告人赵同松从王其木处非法集资187万元，其中，赵同松以返本付息之名归还102万元，由王鸿燕替赵同松归还资金125万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，王其木共借给其187万元，2014年2月22日给他写了借条，加上了拖欠13万利息，借条金额是200万。借条内容是用于河北汇中房地产开发有限公司资金周转，利率百分之三，期限12个月，借条上加盖了衡水银行站前支行的公章。其共给王其木支付17笔利息，每笔6万，共计102万。2015年3月，其让王鸿燕承担了借王其木的200万借款，王鸿燕给王其木写了借条，后来王鸿燕还款情况不清楚。 2.王东彦账户转账记录证实，2013年1月21日，黄沙娜用王其木的账号打给赵同松指定的王东彦账户100万；2013年2月22日，黄沙娜用王其木的账号打给赵同松指定的王东彦账户87万。王东彦、李代辉和孔令菊账户交易明细证实，赵同松转给王其木利息共102万。 3.证人黄沙娜证言证实，其借给过赵同松200万，当时打款用的王其木的账号。其听老乡说赵同松那里能存钱，就找到赵同松表示想存钱，2013年1月21日，其用丈夫王其木的账号打给赵同松指定的王东彦账户100万，2013年2月22日，其用王其木的账号打给赵同松指定的王东彦账户87万，共借给赵同松187万元。2014年2月22日，赵同松写了一张200万的借条，用于河北汇中房地产开发有限公司资金周转，利率百分之三，期限12个月，借条上加盖了衡水银行站前支行的公章。因为赵同松写借条时欠其13万利息，本息合计200万，所以写了200万的借条。共给了17个月的利息，每月6万，共给利息102万。 2015年3月27日，赵同松让王鸿燕给其写了借条，借款金额200万。王鸿燕已经还其125万借款，目前还欠75万元。 4.证人刘慧娟证言证实，2014年2月22日，赵同松向王其木借款200万，并打了借条，借条内容是用于河北汇中房地产开发有限公司资金周转，2015年3月27日，王鸿燕承担了赵同松这200万的借款，给王其木打了200万的借条，2015年8月18日，王鸿燕与王其木签订了一份还款协议书。其公司已经还125万借款，还有75万未还。 5.借条证实，2014年2月22日赵同松出具借条，赵同松借王其木200万，用于河北汇中房地产开发有限公司资金周转，利率百分之三，期限12个月，借条上加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松手章。还款承诺书证实，2015年3月8日，赵同松承诺2015年3月19日前归还王其木200万本金。借条、协议书证实，赵同松向王其木的借款200万元，经赵同松和河北汇中房地产开发有限公司商议，决定由河北汇中房地产开发有限公司承担。 6.王鸿燕和河北汇中房地产开发有限公司账户转账回单证实，王鸿燕和河北汇中房地产开发有限公司共计归还王其木125万。 关于集资诈骗部分的综合证据，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证明，其与王鸿燕是老乡，2009年，王鸿燕生意上需要资金，向其申请贷款，当时贷款规模受限，为支持王鸿燕的企业发展，其就向社会筹集资金，2015年3月，其与王鸿燕对过账，从2009年至2015年3月，其共给王鸿燕筹集资金30383万元，王鸿燕累计归还14449.75万元，尚欠其15933.25万元。2014年11月左右，债权人催要本金，其就让王鸿燕承担了部分借款，王鸿燕共替其承担了29337.64万元。王鸿燕替其多承担13404.39万元债务。集资参与人有的是朋友，有的是通过朋友介绍来的，其承诺以月利率3%至5%的利息作为回报。 2009年前后，其知道旭光集团肖倩从社会上吸收存款，为了帮助旭光集团肖倩从社会上筹集到资金，其以衡水银行站前支行的名义在借款合同、担保合同上加盖公章进行担保，为旭光集团从高卫东、赵彦琢、刘小芳、刘慧、胡亚西等处吸收存款进行过担保，具体金额以合同和以前的供述为准。肖倩从社会上吸收资金对象不固定，有小额贷款公司、企业、个人等，就是能向她提供资金的人。肖倩就是通过人传人，口口相传，知道谁在社会上人脉广就让谁帮她筹集资金。向人们承诺定期返本付息，月息3-4.5%，甚至更高。大概2003年，旭光集团资金周转困难，银行贷款审批手续又较为繁琐，肖倩就让其从朋友处筹集一些资金给她使用，她愿意支付比较高的利息，其就找了一部分朋友借款给她，后来听说的人越来越多，有些就主动找到其，要求把钱放贷给肖倩，从2014年10月后她再也没有支付过任何利息和本金。2013年3月以来，其陆续从郜晓晴、代旭林、刘红梅等人手中借了高利贷，大概一个多亿，其把这一个多亿全部都借给旭光实业集团有限公司的肖倩了。通过其放贷给肖倩的大致分为三种情况：第一种情况是个人把钱借给其，其和他们签借贷协议，有些加盖了衡水银行站前支行的公章，然后其再把钱借给旭光集团，总共1.176亿。第二种情况是其从担保公司、典当行、小额贷款公司借来钱，有些加盖了衡水银行站前支行的公章，然后再转借给旭光集团，总共2.209亿。第三种情况是旭光集团从投资、担保公司借的钱，其进行的担保，其中旭光集团作为借款方，借款公司作为出借方，其加盖衡水银行站前支行的公章作为担保方，总共1亿。其共借给旭光集团3.409亿，作为担保方的借款为1亿，借款和担保总计4.409亿。其在领导不知情的情况下，私自加盖了单位公章。 2.证人王鸿燕证言证实，2009年，其在饶阳县开发楼盘，当时资金紧张，因为赵同松在银行工作，其就向赵同松借钱用于开发经营，从2009年至2015年3月9日，其共在赵同松处借款30383万元，共偿还26969.655万元本金，支付了3858.33416万元的利息，本息合计30827.98916万元。 3.审计报告证实，赵同松共向宋金齐、吕洪涛等60名债权人集资金额为100894.811万元，归还本息合计金额49467.302万元，尚未归还资金金额为51475.509万元。 4.证人肖倩证言证实，赵同松大约从2010年开始给其集资，共给其集资16亿多元。2010年，因为企业贷款到期，需要倒贷，其就找到赵同松，问他能不能解决一下资金问题，用于倒贷，并承诺给他一定的利息，赵同松答应了，后来其就陆续从赵同松处借钱。从2010年到2015年，其和赵同松约定的月息在3-5分之间。共支付给赵同松12亿多元本金，2亿多元利息，具体金额以记账为准。 5.证人张立芳证言证实，2010年至2015年，旭光集团累计向赵同松借款1494633800元，累计返还本金1116841800元，支付给赵同松264241120元利息。 6.公安机关的情况说明证实，2015年5月4日，赵同松来衡水市公安局经侦支队投案，主动交代了其非法吸收郜晓晴等3.3亿元的事实。办案人员工作中发现其涉嫌合同诈骗、骗取贷款罪。 7.被告人赵同松任职资料证实，赵同松自2009年7月任衡水银行站前支行行长；被告人赵同松的户籍资料证实其身份情况。 二、合同诈骗的事实。2013年春节后，被告人赵同松应旭光实业集团董事长肖倩（另案处理）的要求，为其提供了一份衡水市商业银行股份有限公司（以下简称衡水银行）出具的对其他公司的客户评级授信审批表，肖倩指使他人以此为样本伪造了一份衡水银行对河曲县新胜民用煤储煤场（以下简称“河曲新胜煤场”）的授信审批表。赵同松在明知授信审批表系伪造的情况下，按肖倩的要求在该表“申报支行”处加盖了衡水市商业银行站前支行（以下简称“衡水银行站前支行”）的公章。2013年5月，长春农村商业银行股份有限公司（以下简称“长春农商行”）到衡水银行站前支行做尽职调查时，赵同松明确表示本支行对河曲新胜煤场有2.2亿元的授信额度，向长春农商行工作人员王维、赵文菡出示了伪造的授信审批表，并当面在该表的封面处加盖衡水银行站前支行公章。2013年5月30日，被告人赵同松又按照肖倩的要求在河曲新胜煤场与长春农商行签订的《定向资产管理计划受益权远期转让协议》上加盖本支行公章，从而帮助旭光实业集团骗取了人民币2.2亿元。旭光实业集团将该资金全部控制使用，后以付息之名归还长春农商行资金共计人民币3197.333334万元，实际骗得人民币18802.666666万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.同案犯肖倩供述证实，2013年3月，企业资金紧张，为了扩大生产经营和偿还之前的借贷本金、利息，其让朱彦国去融资。后朱彦国说有一种方式可以弄钱，但要银行担保。其就想让衡水商业银行担保。其对赵同松讲，有一笔需要银行担保的贷款业务，金额2亿，事情办成了不会亏待他，赵同松答应了。外地银行还需要企业在担保银行的授信，其也没有，必须造假的银行授信表，其找赵同松要了份《衡水市商业银行对企业的客户评级授信申报审批表》的复印件，安排赵艳红按照复印件上的章，刻了假的衡水银行公章、法人章、授信管理部审贷审查委员会的章，以及衡水银行站前支行审贷小组的公章，然后让马素兰填全授信审批表上的内容，做好基础资料和报表；还有衡水银行的一些业务报表，其让赵淑艳拿着空表去找王瑞峰填，王瑞峰没有的数据其跟李书怀要了衡水银行一些资料，就这样前期准备工作做完了。 2013年6月，以河曲新胜煤场为融资主体，通过山东国际信托有限公司向长春农商行做的2.2亿元贷款。朱彦国说有笔贷款，放款银行的人要来考察，其安排朱彦国和马素兰接待。其联系了李书怀，还有赵同松，让他们配合着演戏，让他们说知道其企业贷款的事，同意担保，李书怀和赵同松都答应了。其让赵艳红拿着授信审批表去找赵同松签字、盖章，其余需要盖章签字的地方，其让赵艳红模仿签字并盖上自己刻的衡水银行的章，后来又让赵艳红拿着做好的授信审批表复印件找赵同松盖上了衡水银行站前支行的公章。面签时，其提前让赵艳红把伪造的授信审批表给赵同松送过去，把用章授权书给李书怀送过去。其安排朱彦国或者马素兰带着银行的人去找李书怀和赵同松了。其给李志伟打了电话，让他找李书怀盖章，让他听赵艳红安排。让马素兰所做的资料都不是真的，这些经营规模的数据都被扩大了。 授信审批表是让马素兰按照赵同松之前提供的模版做的，需要赵同松签字盖章的部分，其让赵艳红去找赵同松签字盖章，其他的都是其安排赵艳红模仿着签字、盖上的章。崔洪义对李书怀的用章授权书，是其让李志伟从衡水银行拿出模版，安排赵艳红做的假授权书，并盖上衡水银行的假公章和崔洪义的假法人章。放款银行的人来之前，其先给李书怀打电话，让他说好时间，并在他那里把章盖上。贷款的钱应该是倒贷款用了。 2.被告人赵同松的供述证实，2013年春节后，肖倩到其办公室，说想以她的新胜密封材料公司融资4000万元，让站前支行给出具授信。其说授信和贷款一样，必须上报总行审批才有效，约30天能批下来。她说急用，让其给她一份授信审批表的复印件，她自己做一份，让其签字盖章。她还说已和总行领导说好了，总行领导同意盖章审批，其就同意了，拿了一份站前支行对其他企业的授信审批表复印件交给肖倩。过了两天，肖倩公司的一个女员工拿着一份填好的授信审批表到其办公室，让其在支行意见、支行行长处签字盖章，在封面“申报支行：站前支行”处加盖站前支行公章，其签字时，没注意这份授信审批表是对哪个公司做的，而且该授信审批表所有需要签字盖章的部分都是空白的，授信额度远远超过4000万。授信审批表由银行保管，其任站前支行行长以来，肖倩的公司没与站前支行发生过贷款业务，站前支行也没出具过对肖倩企业的授信审批表，站前支行出具的对肖倩企业的授信审批表是假的，当时就是想帮肖倩的企业融资。2013年5月底6月初，肖倩打电话说长春农商行来人了，需要其出具保函。其说没总行的授权不能出具保函，出具也无效。她说长春农商行的人先去总行办授权，再到其办公室办保函，其就答应了。第二天上午11点左右，朱彦国领着三个人到了其办公室，其中一男一女是长春农商行的员工，另一个是朱彦国的妹夫朱江。姓王的男的要看站前支行的营业执照，其把营业执照给他，然后他从包里拿出转让协议，让其盖章签字，其仔细看了一下转让协议，理解这份转让协议就是保函性质的文件，其看了授权书，就在转让协议上盖了站前支行的公章、其手章，签了字，长春银行的那个女的应该给其拍照了。长春银行的姓王的经理要了一份站前支行的营业执照的复印件，其在复印件上加盖了公章，他们拿着所有签署的合同就走了，说回去上会研究一下就可以放款了。2015年春节前后，其通过站前支行信贷科的信贷征信系统，查了肖倩河曲新胜公司的贷款卡，发现河曲新胜总共有三笔贷款没还，其中一笔是长春农商行，放款金额是2.2亿元。2015年2月6日，其问肖倩这2亿下来后干什么用了，什么时候还。她说还了青岛公司的贷款了，很快就会再下来一笔贷款，到时就还长春农商行。2015年3月，长春农商行姓赵的女的打电话说明天到其办公室，拿2014年度站前支行对河曲新胜公司的授信审批表复印件。其就跟肖倩联系，肖倩说给其送一份过来。第二天上午，肖倩公司的张鹏飞拿来一个文件袋，里面是授信审批表复印件，其在复印件的封面盖上了衡水银行站前支行的公章。11点多，长春农商行姓王的男的、姓赵的女的又来其办公室，拿了授信审批表复印件就走了。 3.证人王维证言证实，2013年3月，泉盈投资公司通过QQ群与其行联系，推介资产业务。4月，通过泉盈投资公司联系的联讯证券，再通过兴业银行将款打给联讯证券，泉盈投资公司发起并设计了“联讯证券一兴业银行定向资产管理计划资产管理合同”，该项目是为河曲新胜煤场融资设立，由旭光集团承担保证连带责任，衡水银行站前支行与其行签订了《定向资产管理计划受益权远期转让协议》。2013年5月，做尽职调查时，其与赵文菡到了太原，与泉盈投资公司的孔祥磊、旭光集团的朱江、张奥，还有旭光集团一个女的会合，朱江和张奥说了一下企业的经营情况和实力，然后一同去了河曲新胜煤场、衡水旭光集团、衡水银行站前支行，赵同松接待了他们，做完尽职调查他们就回长春了。5月底，其和赵文菡到衡水，与旭光集团的朱江和泉盈投资公司的孔祥磊，还有孔祥磊的一个男同事，一同到了衡水银行李书怀的办公室，李书怀让一个男的把公章拿来，签订了衡水银行授权站前支行的授权书，加盖了衡水银行的公章。拿到授权书后，一起去站前支行，到站前支行时旭光集团的朱林也到了，赵同松在《定向资产管理计划受益权远期转让协议》上加盖了站前支行的公章，签完合同其和赵文菡、泉盈投资公司的孔祥磊等四人一同到了广东惠州，与联讯证券签订的《联讯证券一兴业银行定向资产管理计划资产管理合同》，之后又到上海与兴业银行的资产托管部签订了《联讯证券一兴业银行定向资产管理计划资产管理合同》，然后其和赵文菡返回长春，6月4日将2.2亿元打给了联讯证券在兴业银行开的托管账户上。2015年5月联系不上赵同松了，他们就找到李书怀，要求衡水银行站前支行提前受让该笔资产管理计划的受益权。这2.2亿元借款，共收到了八笔利息。 4.证人赵文菡证言证实，2013年四五月份，泉盈投资公司推荐其行做这笔资产管理计划业务。2013年5月，其和王维去山西对河曲新胜煤场做尽职调查，一起去的还有上海泉盈公司的孔祥磊，旭光集团的副总经理朱江和他的爱人张傲（音）接待的，他们看了企业的情况，朱江介绍了河曲新胜煤场的经营情况，并给了企业基础资料；朱江同他们到了旭光集团，副董事长朱林介绍旭光集团的资产情况和实体产业情况，朱林带着其、王维、孔祥磊和泉盈投资公司的一个员工，还有朱江和张傲，一起去了赵同松办公室，赵同松知道河曲新胜煤场的情况，并对旭光集团的实力表示认可，赵同松说站前支行对河曲新胜煤场有授信，授信额度是2.2亿元，并让他们看了授信审批表，复印了一份，并加盖了衡水银行站前支行的公章。王维询问赵同松是否同意做这笔资产管理计划，并签订受益权转让合同，赵同松当时就表示同意，王维后来又问有没有衡水银行总部的授权，赵同松说有授权，他们还向赵同松要了衡水银行站前支行的基础资料。做完尽职调查后，经行投资决策委员会审查，一致通过做这笔业务。2013年5月，其和王维去衡水面签，李书怀说知道河曲新胜煤场的这笔资产管理计划业务，崔洪义同意授权衡水银行站前支行做这笔业务，盖上了衡水银行的公章和法人章。之后，其和王维、上海泉盈公司的两位工作人员（孔祥磊和他一个同事）,还有朱江、张傲、马素兰去了赵同松办公室。赵同松看了合同后，就拿出站前支行的公章，签订了资管受益权转让合同。签完后，其和王维又去了联讯证券公司和兴业银行签订了相关的合同，这笔资产管理计划的业务就算做完了。这合同约定的就是衡水银行站前支行对这笔2.2亿元的借款承担无条件的兜底责任，如果衡水银行站前支行无法按照约定受让资管计划受益权，由总行承担其受让责任。2013年6月4日给河曲新胜煤场2.2亿元借款，河曲新胜煤场从2013年6月至2015年3月，共支付大约3202万元利息。到2015年7月22日，河曲新胜煤场欠大约60万元的利息，还有2.2亿元的本金未还。 5.证人朱跃辉证言证实，在上海泉盈投资公司，其负责对融资方和出贷方进行对接。任职期间，为河曲新胜煤场的融资做过咨询服务业务，担保企业是衡水旭光集团。2013年5月，其为长春农商行通过联讯证券以山东国际信托为通道给河曲新胜煤场介绍一笔2.2亿元的金融资产业务，2013年6月，这笔2.2亿元的信托贷款发放下来。 6.证人王梦飞证言证实，2013年6月，以山东国际信托为通道给河曲县新胜煤场发放了2.2亿元的信托贷款。2013年5月，泉盈投资公司朱跃辉打电话，说河北有一个企业要做一笔融资业务，需要以其公司作通道方，衡水市商业银行对这笔业务进行兜底，之后朱跃辉发了资料，根据朱跃辉提供的资料，制作了对用款单位的尽调报告和全套合同，并和朱跃辉沟通了用款金额和期限这些问题，沟通好后，公司对这笔业务进行了审核，审核通过后其和朱跃辉约定去用款单位进行了面签。 7.证人闫舒证言证实，2011年8月至2014年2月，其在上海泉盈投资公司任项目总监，2013年5月，为长春农商行通过联讯证券以山东国际信托为通道给河曲新胜煤场介绍一笔2.2亿元的信托贷款业务,2013年6月，这笔2.2亿元的信托贷款发放下来的。2013年5月，长春农商行要求去用款企业做尽职调查，孔祥磊陪同长春农商行的王维和赵文菡一起前往河曲新胜煤场做尽调，之后，其和孔祥磊、王维、赵文菡、朱江、张奥（音）一同去了旭光集团，期间旭光集团马总给赵文菡提供了用款企业的资料，当天下午，其和孔祥磊、王维、赵文菡、朱江、马总一同去赵同松的办公室，王维和赵同松沟通这个项目的情况，赵同松表示真实存在，王维还问了赵同松是否同意和长春农商行签订《定向资产管理计划收益权远期转让协议》，赵同松看后表示同意签订。 8.证人孔祥磊证言证实，2013年5月，其为长春农商行通过联讯证券以山东国际信托为通道给河曲新胜煤场介绍一笔2.2亿元的信托贷款业务,2013年6月，这笔2.2亿元的信托贷款发放下来的。2013年5月，其陪王维等人去山西、河北做的尽职调查，看了河曲新胜煤场的站台和煤场，之后去了衡水旭光集团，赵文菡要了用款企业的材料，当天下午其和闫舒、王维、赵文菡、朱江一同去赵同松办公室，王维给赵同松沟通这个项目的情况，大概内容是用款企业的真实性，和用款企业是否在衡水商业银行有授信的情况，赵同松表示真实存在，并表示同意和长春农商行签订《定向资产管理计划收益权远期转让协议》。后来去李书怀的办公室，李书怀表示同意这笔业务。 9.衡水银行站前支行同长春农商行签订的《定向资产管理计划受益权远期转让协议》、《联讯证券一兴业银行定向资产管理计划资产管理合同》、《联讯证券一兴业银行定向资产管理计划资产管理合同》证实，河曲新胜煤场取得2.2亿元资金的过程，赵同松在《定向资产管理计划受益权远期转让协议》上签字并加盖了衡水银行站前支行公章。 10.站前支行对河曲新胜煤场的授信审批表证实，赵同松在该审批表上签字并加盖了衡水银行站前支行公章。 11.电汇凭证证实，2013年6月4日，山东国际信托有限公司汇给河曲新胜煤场2.2亿元。 12.长春农商行收息表证实，共收息31973333.34元。 13.证人马素兰证言证实，其带放款银行的人去衡水银行盖完章后，去站前支行找赵同松，记得赵同松夸旭光集团怎么好之类的话，他也签字盖章了。 14.证人朱彦国证言证实，2013年5月，其带着长春农商行的人到衡水银行站前支行赵同松的办公室，长春农商行的人问了赵同松企业的情况，赵同松夸肖倩的企业如何好，赵同松和长春农商行的人签订了合同。 15.证人朱江证言证实，2013年6月，他们去了站前支行赵同松办公室，长春农商行的人先向赵同松出具了衡水银行对站前支行的授权书，赵同松在担保合同上签字、盖了章。 16.证人赵艳红证言证实，肖倩想从外地银行贷款，让朱彦国联系外地银行，其和马素兰准备资料发给朱彦国，朱彦国把资料给外地银行，外地银行考察后说需要银行担保，肖倩就私刻银行印章，伪造相关资料，让李书怀说谎骗外地银行，由李志伟冒充银行管公章人员盖章。肖倩给其私刻的银行公章和崔洪义手章，其给了李志伟。 17.证人李书怀证言证实，2013年5月，肖倩说用河曲新胜煤矿从外地做信托通道贷款，手续已备好，让其帮忙在办公室盖上衡水银行的公章，其答应了。2013年5月30日上午，肖倩电话说拿公章的人去找他，不一会，单位员工李志伟来了，其对他说外地银行的人来后就给他打电话，让他冒充衡水银行办公室人员把公章拿来，并按要求盖章。后长春银行的人来了，说了这笔通道贷款情况，借款人是河曲新胜煤厂，担保是衡水银行站前支行。在协议上站前支行作为乙方盖章，赵同松拿出站前支行公章和手章，在合同上签了字，盖了章。 18.证人李志伟证言证实，2013年5月，肖倩电话说有个业务需要盖章，该业务李书怀负责接待，让其拿着肖倩提供的公章去李书怀办公室办理，公章的事让赵淑艳和其联系。赵淑艳给其一个茶叶盒，说里面是公章,用完还她。其去找了李书怀，留下了电话。第二天上午，其去总部楼下等着，后李书怀打电话让上去。其到了李书怀办公室，有五六个人，李书怀说给人家盖上章。其盖了银行公章和董事长崔洪义的章。后来又做了五六次，其感觉问题大了，去找李书怀，他说公章都是假的。 三、高利转贷的事实。2010年7月，被告人冯存良同赵同松商定，将以冯存良为法定代表人的衡水市汇龙科贸有限公司所贷的人民币600万元银行贷款由赵同松使用，赵同松支付高额利息。后赵同松一直使用该款，期间多次办理倒贷。衡水市汇龙科贸有限公司从赵同松处非法获利共计人民币240万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人冯存良供述证实，2010年其在农联社有笔贷款下来后，周转资金多了，用不上在站前支行办的600万贷款了，其和赵同松商量把该600万放贷。赵同松说他还银行贷款利息，另外每月给其5万元利息。2010年7月20日贷款下来后，其转给赵同松指定的衡水实达物资有限公司账户600万元。2011年7月，赵同松倒的贷款，2013年和2014年的贷款赵同松也是这样循环倒贷，循环使用这笔资金的。2016年1月以借新还旧的方式偿还了该笔贷款600万。其共借给赵同松850万元，2010年5月借给赵同松100万元，2010年7月，借给赵同松600万元，2011年3月，借给赵同松150万元。从2010年10月到2014年7月，其共收到赵同松支付给的利息527.55万元。这600万元，从2010年8月到2014年7月，按每月5万元支付利息，支付了48个月的利息，共240万。 2.证人赵同松证言证实，2010年7月，冯存良在站前支行的600万元贷款到期，他不想继续贷了，其告诉他继续贷出来借给其，支付他一定利息。2010年7月20日贷款600万元下来，转到其指定的衡水实达物资有限公司，还了玖鼎小额贷款公司借款了。2011年7月，其找资金把贷款还上，又贷出来，以后每年循环倒贷，循环使用这笔资金，直到2014年。从2010年8月到2014年7月，每月5万元利息，共48个月，利息合计240万元。 3.证人康红利证言证实，2011年7月27日，其借给赵同松600万元。2011年7月28日，赵同松还其600万。 4.证人张玉霞证言证实，张玉霞为冯存良儿媳，河北诚邦商贸公司经营负责人，2014年7月17日，公司账户收到过汇龙科贸公司600万，冯存良说要使用其公司账户转笔钱。 5.证人孙琳（衡水香龙大酒店主管会计）证言证实，其单位2014年1月有500万贷款到期，当时资金缺乏，赵同松帮助倒完这笔借款，单位有了资金后就还给赵同松，2014年1月24日，转到赵同松指定的衡水汇龙科贸有限公司账户上面。 6.证人高兰亭证言证实，其在衡水市桃城区玖鼎小额贷款有限公司担任经理。2010年7月，其单位借给了赵同松600万元，2010年7月20日，赵同松归还600万本金。这600万元，先转到衡水实达物资公司，又转到玖鼎公司500万元和其公司使用的李胜惠账户100万元。 7.借条证实，赵同松以用于河北汇中房地产公司交电力配套费为由，借冯存良1400万，利率3.9%。 8.衡水银行站前支行关于衡水市汇龙科贸有限公司还款情况说明证实，2014年7月17日汇龙公司在该行办理600万贷款，到期日为2015年7月16日，该笔贷款到期后形成逾期欠息，该公司于2016年1月7日还清全部欠息后，以借新还旧方式偿还了该笔贷款。 9.2010年汇龙公司贷款资料证实，2010年7月20日，衡水市汇龙科贸有限公司在衡水市商业银行股份有限公司站前支行贷款600万元。转账委托书、转账凭证证实，2010年7月20日衡水市汇龙科贸有限公司转给赵同松指定的衡水实达物资有限公司600万元。 10.转款委托书证实，2011年7月28日，衡水市汇龙科贸有限公司转入衡水丰宇科技有限公司600万元。2011、2012、2013、2014年度衡水市汇龙科贸有限公司贷款资料及还款情况证实，衡水市汇龙科贸有限公司在衡水市商业银行股份有限公司站前支行贷款600万元及每年倒贷情况。 11.衡水市汇龙科贸有限公司的转账记录及收息记录证实，汇龙公司收到19万元利息。冯存良和冯艳芬的银行记录证实，冯存良收息320.75万元。 12.王东彦、李代辉、徐士茂的银行卡交易记录证实，赵同松付给冯存良381.61万元。 13.衡水市桃城区人民法院刑事判决书证实，2008年11月7日以偷税罪判处冯存良有期徒刑二年，缓刑三年。 14.被告人冯存良户籍资料证实其身份情况；衡水市汇龙科贸有限公司工商登记资料证实，被告人冯存良是该公司法定代表人。 四、骗取贷款的事实。2014年12月，被告人赵同松为个人筹集资金，指使被告人王立涛联系饶阳隆润食品有限公司会计孙宏伟（另案处理），让其以该公司名义到衡水银行站前支行申请贷款以供赵同松使用。后孙宏伟按要求伪造了财务报表。被告人王立涛又指使孙宏伟与衡水昌厚盛商贸有限公司实际控制人王国斌（另案处理）签订虚假的购销合同。2014年12月11日，衡水银行站前支行依饶阳隆润食品有限公司申请向其发放临时贷款人民币1600万元，后该贷款资金全部由赵同松支配使用。案发后，饶阳隆润食品有限公司将该贷款资金全部归还。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松的供述证实，申请这笔1600万临时贷款的真实目的是为了偿还其债务，因为其债权人催要债务十分紧急，场面已经失控，已经到其办公室来催要，影响办公了。这1600万贷款其用于偿还债权人的本金和利息了。其让王立涛找家企业办这笔1600万贷款，其协调衡水银行总行。王立涛找了安平五天金属制品有限公司（以下简称安平五天公司）作为申请贷款的公司，以饶阳隆润公司作为担保企业，其联系了饶阳隆润公司的实际控制人王鸿燕，他同意并让联系会计孙宏伟，其让王立涛联系孙宏伟，孙宏伟组织好材料找了王立涛，饶阳隆润公司的法定代表人在贷款资料上签字、盖章，具体过程都是王立涛去办的。在办理过程中,王立涛发现安平五天公司没有授信额度，不能贷款，其就说用饶阳隆润公司作为申请贷款的企业，用安平五天公司作为贷款的担保企业，王立涛就组织了相关贷款资料。王立涛和信贷员在相关资料上签字后，其也在该贷款资料上签字，并在网上审批；之后，信贷员就将资料送衡水银行总行业务部审批，审批前其跟衡水银行总行业务部进行了沟通，希望尽快把这1600万贷款放下来，2014年12月10日放了这1600万贷款。这1600万贷款打到衡水昌厚盛公司的对公账户上了,因为其欠衡水昌厚盛公司的王国斌钱，王国斌扣下200万归还他本金，剩下1400万打到其持有的李代辉的账户上，归还其债权人本金或利息了,有肖彦学500万，谷雨珍250万，李淑清150.425万，赵晓燕40.8万，王东晓10万，吕洪涛150万的本金，文向辉100万的本金，王根强的200万。其跟王国斌说用他的衡水昌厚盛公司的对公账户走这笔1600万的贷款，他答应后，就拿着衡水昌厚盛公司公章找王立涛签订了虚假购销合同 2.被告人王立涛的供述证实,2014年12月，赵同松说他的债权人催要本金，逼的很急,已经有人堵单位门口了，赵同松想找一家企业办一笔临时贷款,归还那些借款人的本金，他说河北坤辉线缆公司有一笔1600万的贷款即将到期，以帮坤辉公司倒贷名义找一家企业办一笔1600万的贷款。赵同松让其查一查饶阳隆润食品有限公司的资质额度，其告诉赵同松隆润公司具备贷款资质，赵同松就让联系隆润公司。其联系了隆润公司的会计孙宏伟，告诉他想用他公司名义贷一笔临时贷款，后他拿来了把申请贷款资料。其把资料整理后进行网上录入，站前支行信贷员、行长赵同松签字后，其就拿着贷款手续找衡水银行总行营业部的常福新，其以站前支行的名义给总行写了保证书，保证贷款用于河北坤辉线缆公司倒贷，一个月归还。手续中的贷款用途和购货合同是其伪造的。该笔贷款是以向衡水昌盛厚商贸公司购买原材料的名义申请的，孙宏伟把申请贷款资料拿来后，填写上昌盛厚商贸公司，因为贷款下来后需要从银行账户转一下，其事先和昌盛厚商贸公司老板王国斌联系好了，购货合同是孙宏伟提供的空白合同，其找王国斌签的。2014年12月10日，贷款转到隆润公司的账户，当天其转入了衡水昌盛厚公司的公户上，后汇入了李代辉的账户,赵同松用这1600万元还账了。 3.证人孙宏伟证言证实，饶阳隆润食品有限公司自2011年下半年没实际经营过，公司的证照以及公章财务章等由其保管。饶阳隆润食品有限公司于2014年12月在衡水银行站前支行贷款1600万元。该笔贷款是赵同松和王鸿燕联系好后，王鸿燕让其和王立涛具体办的。2015年1月25日左右，其查利息时发现账上多了1600万贷款，要支付15万利息，王鸿燕说该付利息就付吧，付息到2015年4月。公司没用这1600万。 4.证人王国斌证言证实，2014年11月底，王立涛说用昌厚盛公司的账户倒一笔贷款，其答应了，过了几天，王立涛让其拿着昌厚盛公司的公章和财务章去衡水银行站前支行，其让公司会计拿着昌厚盛公司的公章和财务章找王立涛。其到站前支行，王立涛已在他事先准备好的购销合同上盖了昌厚盛公司的公章和财务章.王立涛做的这笔贷款金额是1600万，贷款期限一个月。2014年12月11日，王立涛通知其这笔钱打到昌厚盛公司的对公账户上了，王立涛让其把这1600万全部转走，王立涛说过这笔钱是赵同松用，因为赵同松还欠其3000多万，其就跟赵同松、王立涛协商还其200万借款，赵同松同意后，其就从昌厚盛公司对公账户上转账了200万，另外1400万王立涛转走了。 5.证人王鸿燕证言证实，2014年12月，孙宏伟说王立涛让准备一套饶阳隆润食品公司的资料，把公章、法人章、财务章送过去，要用饶阳隆润食品公司给别的公司担保贷款，其就授权孙宏伟去办了，当天傍晚孙宏伟又说担保办不了，想直接用饶阳隆润食品公司贷款1600万元，其就授权孙宏伟按照王立涛的意思去办理。饶阳隆润食品公司自2011年没有实际生产经营过,贷款中的财务报表和审计报告，是由孙宏伟虚构的。 6.证人徐士茂证言证实，2014年12月，孙宏伟说要以饶阳隆润食品有限公司的名义为一家企业贷款担保，需要其签字，孙宏伟准备好企业资料和饶阳公司的公章，和其一同去找王立涛，其按照王立涛的要求在贷款资料上签了字。回饶阳的路上，王立涛给孙宏伟打电话说贷款资料需要修改，其就返回衡水站前支行，王立涛说刚才填错了，需要重新签字，其就按王立涛的要求,在流动资金借款合同、保证担保合同、提款通知书、委托支付协议、借款申请书、股东会决议、产品购销合同、借款借据这些资料上签了字。 7.借款借据、借款合同、保证担保合同、保证担保合同证实，2014年12月10日，饶阳隆润食品有限公司在衡水银行站前支行借款1600万元。 8.提款通知、委托支付协议、贷款发放通知书单、支付申请信息、1600万的转账支票、进账单、衡水银行审贷小组会议纪要、贷审会审批卡、饶阳隆润公司借款申请书、股东会决议、隆润公司与昌厚盛公司购销合同、五天公司营业执照、组织机构代码、税务登记证信用代码证、开户许可证、五天公司章程、决议、会计公报、审讯报告等资料、前支行对饶阳隆润公司借款1600万调查报告、借款申请审批书、审查意见、保证书服务公约、出账审查申请、借款用途明细表证实该贷款审批发放情况。 9.衡水银行站前支行关于饶阳隆润公司还款情况说明、还款凭证证实，饶阳隆润公司于2014年12月10日办理临时贷款1600万元，2015年11月3日还清1600万元。 10.衡水昌厚盛公司汇款记录、李代辉银行卡交易记录证实，2014年12月11日，衡水昌厚盛公司汇入了李代辉的账户1400万元。 11.证人刘慧娟证言证实：2015年11月3日王鸿燕将1600万贷款及192.189455万元利息一起归还衡水银行站前支行。 12.被告人王立涛户籍资料证实其身份情况。 五、非法吸收公众存款的事实。2013年至2014年期间，被告人赵同松受肖倩指使，违反相关规定，私自以衡水银行股份有限公司站前支行的名义，为旭光实业集团肖倩及其关联公司在非法集资的担保合同、保证合同、承诺还款书、具结书、保证书等加盖衡水银行站前支行印章，以违规担保方式提供帮助，非法集资累计4.14463亿元。具体事实分述如下： （一）2013年12月4日和2014年4月，肖倩先后以其实际控制的衡水江源商贸有限公司和石家庄乐荣商贸有限公司名义，通过河北泰达招标代理有限公司委托中国农业银行股份有限公司石家庄西城支行发放贷款的形式，分别非法集资人民币7100万元和4300万元，被告人赵同松以衡水市银行股份有限公司站前支行名义为其提供担保。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，其为河北泰达招标代理有限公司借款提供过两次担保。第一次衡水江源商贸有限公司向河北泰达招标代理有限公司借款7100万元，其以衡水银行站前支行的名义担保。第二次石家庄乐荣商贸有限公司向河北泰达招标代理有限公司借款4300万元，其以衡水银行站前支行的名义担保。衡水江源商贸有限公司和石家庄乐荣商贸有限公司都是肖倩的公司。2014年9月5日，肖倩转给张运哲500万元和241.968万元，2014年10月10日转给张运哲500万元。 2.同案犯肖倩供述证实，其公司的资金非常紧张，其多次向赵同松提出以衡水银行站前支行的名义对其公司的借款进行担保，赵同松答应了。衡水江源公司的法定代表是肖防林，石家庄乐荣公司的法定代表人是张立芳，其实际控制这两家公司。2013年12月左右，其和张运哲谈了借款的情况，张运哲要求提供相应的抵押物，因为当时公司的不动产大部分抵押给银行了，其就提出以衡水银行站前支行作为担保人，河北泰达公司与衡水江源公司签订了一份7100万的借款合同，后来其安排郑素珍去赵同松办公室签订了保证合同。2014年4月，其又以石家庄乐荣商贸的名义向河北泰达公司借款4300万元，衡水银行站前支行也是这笔借款的担保人之一，其安排郑素珍去赵同松办公室签订了保证合同。赵同松在这两份担保合同上都加盖了衡水银行站前支行的公章，以及他个人的手章和签名。 3.证人张运哲证言证实，肖倩说旭光实业集团有限公司流动资金紧张，其为规范借贷行为和规避风险，提出了以河北泰达招标代理有限公司委托银行贷款的方式贷款给肖倩，同时要求肖倩提供担保，肖倩答应提供衡水银行站前支行、衡水银行景县支行、旭光集团有限公司等五个担保，2013年12月，公司委托农行石家庄西城支行贷款给衡水江源商贸有限公司7100万，期限三个月，年息22.32%。，签订了借款合同，衡水银行站前支行负责人赵同松和衡水银行景县支行负责人米军英，及旭光实业集团有限公司法定代表人肖倩分别与其公司签订了保证合同。2014年4月，公司委托农行石家庄西城支行贷款给石家庄乐荣商贸有限公司4300万，期限6个月，年息22.4%，签订了借款合同，衡水银行站前支行负责人赵同松和衡水银行景县支行负责人米军英，及旭光实业集团有限公司法定代表人肖倩分别与其公司签订了保证合同。旭光集团从这共筹集1.14亿元，付息5655.837997万元。 4.衡水江源公司收条、转款凭证、借款展期合同证实，2013年12月4日，衡水江源商贸公司借河北泰达招标代理有限公司7100万及返还利息本金情况。借款合同、站前支行对7100万的保证合同、景县支行对7100万的保证合同、旭光集团对7100万保证合同、肖倩对7100万的保证书证实，赵同松以衡水银行站前支行名义为该借款担保。 5.转款凭证、石家庄乐荣商贸公司收条、转账记录证实，2014年4月21日，石家庄乐荣商贸公司借河北泰达招标代理有限公司4300万元及返还利息本金情况。借款合同、景县支行对4300万借款的保证合同、站前支行对4300万的保证合同、旭光集团对4300万的保证合同及旭光集团基础资料证实，2014年4月21日，石家庄乐荣商贸公司借河北泰达招标代理有限公司4300万元，赵同松以衡水银行站前支行名义为该借款担保。 6.《河北泰达招标代理有限公司参与旭光实业集团有限公司非吸案证据一览表》证实，2013年4月22日，河北泰达招标代理有限公司借给石家庄乐荣商贸有限公司4300万；2013年12月4日，河北泰达招标代理有限公司借给衡水江源商贸有限公司7100万；旭光实业集团有限公司返还利息2721.968万元。 7.衡水正则会计事务所专项审计报告证实，张运哲在旭光集团集资额共计23700万元（含担保金额11400万元），返还本息22850.8769万元，损失金额849.1231万元；实际担保金额11400万元，由于返还本息金额无法在担保与非担保资金中划分，造成担保资金的直接损失金额无法计算。 （二）2014年10月，肖倩以河北祥航机械设备有限公司名义从衡水福元运通投资咨询有限公司处非法集资人民币2000万元，被告人赵同松以衡水银行股份有限公司站前支行名义为其提供担保。肖倩返还利息240万元，造成损失金额1760万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年10月，肖倩说以河北翔航公司名义向衡水福元运通公司借款2000万，让衡水银行站前支行担保，其答应了；当天肖倩让她的员工张立芳带着衡水福元运通公司的两个人到其办公室，其加盖了衡水银行站前支行的公章和其个人的手章。 2.同案犯肖倩供述证明，因为企业资金周转困难，其关联企业当时已经借不到钱了，就找到张爱民，希望以他企业的名义找点钱，后来张爱民就找到了衡水福元运通公司，2014年10月左右，以河北祥航公司的名义向衡水福元运通公司借款2000万元，河北祥航公司是张爱民的企业，这笔钱的实际使用者是肖倩的公司。其安排人带着衡水福元运通公司的人到赵同松办公室签订的担保合同，赵同松在此笔借款上加盖了衡水银行站前支行的公章，以及他个人的手章和签名。 3.证人张爱民证言证实，2014年，肖倩让其以河北祥航设备有限公司的名义为旭光集团向衡水福元投资咨询有限公司借2000万元资金，她说已经和那边的人谈好了，并定好了担保方。其在肖倩授意下到衡水福元投资咨询有限公司签订借款合同2000万元。衡水福元运通投资咨询有限公司把钱直接打到了肖倩指定的银行账户上。这次借款是恒信源工贸有限公司、衡水银行站前支行、衡水银行景县支行、赵同松、米军英提供的担保。 4.证人张文素（衡水福元运通投资咨询有限公司职工）证言证实，2014年，其公司以其名义和河北祥航设备有限公司签订的借款及担保合同，签订合同具体情况其不清楚，公司负责这项业务的是王宝军，其只是代表公司在合同上签字。通过张凤莲、侯远柱的银行卡给其公司支付利息和服务费。 5.证人王宝军证言证实，2014年春节后，赵同松联系到张龙州，说河北祥航机械设备有限公司有一笔2000万的倒贷业务，衡水银行景县支行可以担保。张龙州委托其去河北祥航公司所在地考察，考察了借款单位河北祥航和担保单位衡水恒鑫源公司，张龙州感觉可以做这笔业务。2014年5月11日，张爱民到公司签订了借款合同，借款金额2000万。借款合同和担保合同上面的贷款人是张文素，这2000万并不是她的钱。这笔2000万借款到期后，河北祥航没有归还，2014年10月开始没支付过本息。后来，张爱民提出将赵同松和衡水银行站前支行追加为新的担保人，2014年10月10日签订了加盖衡水银行站前支行公章的具结书，新增加担保单位衡水银行站前支行。2014年10月12日，赵建刚在赵同松办公室，签订了担保合同。2014年5月12日，通过公司会计张文素的农行卡打给河北祥航张爱民指定的刘文革农行卡账号1800万；通过张文素的工行卡打给刘文革账户200万，总计2000万元。2014年5月12日，河北祥航通过张凤莲的账户打给张龙州农行卡90万，其中36万是付给客户的利息，54万是服务费；2014年7月2日，河北祥航通过侯远柱的账户打给张龙州工行卡上90万；2014年9月11日开始，分多次通过侯远柱的卡打给张龙州工行卡共计60万元。共收取河北祥航打款240万，其中公司收取144万服务费，客户收取了96万元的利息。 6.张文素的银行卡交易记录证实，2014年5月12日，通过张文素的农行卡打给河北祥航张爱民指定的刘文革农行卡账号1800万；通过张文素的工行卡打给刘文革账户200万，总计2000万元。银行交易记录证实，赵同松通过张凤莲、侯远柱的银行卡还张龙州利息90万元、20万、10万、90万、20万，共计230万元。 7.民间借贷合同、借款借据、具结书、担保合同证实，2014年5月12日，河北祥航借张文素2000万元，衡水恒鑫源公司、衡水银行站前支行、衡水银行景县支行是担保人 8.衡水正则会计事务所专项审计报告证实，河北祥航借张文素2000万元，返还利息240万元，担保直接损失金额1760万元。 （三）2013年12月5日，肖倩以圣火国际能源集团有限公司之名从高卫东处非法集资人民币1000万元,被告人赵同松以衡水银行股份有限公司站前支行名义为其提供担保。肖倩返还322.5万元，造成损失677.5万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2013年12月，肖倩以圣火能源公司做为借款企业，向高卫东借款1000万，让衡水银行站前支行担保，其答应了，当天肖倩让赵淑艳带着高卫东到其办公室，其以银行为担保人在借款合同上签字盖章。2014年12月，其给高卫东签订了还款承诺书。 2.证人高卫东证言证实，2013年12月5日上午，圣火国际能源集团有限公司的赵淑艳找其借款1000万，说可以让衡水银行站前支行担保，其就跟赵淑艳签订了借款合同，下午，赵淑艳带其去找赵同松，赵同松在担保人一栏签字并加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松个人手章。2013年12月5日，其通过苏倩倩的账户转账给赵淑艳提供的薛娜账户450万；2013年12月6日，通过苏倩倩账户转账给赵淑艳提供的张华账户550万，总计1000万元。圣火能源公司没按期还本，2014年7月20日后也不再偿还利息。2014年12月17日，赵同松给其签订了还款承诺书，赵同松在还款承诺书上签字并加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松个人的手章。赵同松共付息约322.5万元，旭光集团打到了其亲戚魏晓艳和宋荣香账户上。 3.借款合同证实，2013年12月5日，圣火国际能源集团有限公司借高卫东1000万，月息4.5%，担保人为衡水银行站前支行，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。还款承诺书证实，衡水银行站前支行保证于2014年12月30日前偿还苏倩倩1244.5万元，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 4.苏倩倩银行卡交易记录证实，2013年12月5日和12月6日，高卫东用苏倩倩银行卡汇给赵淑艳提供的张华账户1000万。 5.证人苏倩倩证言证实，2013年其在建行办了一张银行卡，这个银行卡一直高卫东使用。 6.同案犯肖倩供述证实，其以圣火能源集团有限公司向高卫东处借款1000万元，赵同松均以衡水银行站前支行的名义对这些借款做了担保。当时其找赵同松，说有笔贷款需要倒一下，需要赵同松担保，赵同松答应了。后来其多次向赵同松提出以衡水银行站前支行的名义对公司的借款进行担保，赵同松均答应了。圣火能源公司向高卫东借款1000万元，衡水银行站前支行担保，圣火能源公司是其实际控制和所有的公司，该公司的企业法人是赵卫东。签订借款合同时，是赵淑艳带着高卫东去的赵同松的办公室，赵同松在此笔借款上加盖了衡水银行站前支行的公章及手章。其实际使用了这1000万元借款。 7.衡水正则会计事务所专项审计报告证实，肖倩借高卫东1000万元，返还利息322.5万元，造成实际损失677.5万元。 8.魏晓艳和宋荣香银行账户记录证实，肖倩付息322.5万元。 （四）2014年9月，肖倩以衡水中亚金属制品有限公司之名从赵彦琢处非法集资人民币500万元，被告人赵同松以衡水银行股份有限公司站前支行名义为其提供担保。肖倩返还利息67万元，造成损失433万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年9月19日，肖倩说衡水中亚金属制品有限公司倒笔贷款，借了500万，让其担保。其同意后，中亚公司的人领着赵艳琢来找其办担保手续。赵艳琢让其签订担保借款协议，其签了字并盖上公章。 2.证人赵彦琢证言证实，2014年9月，张鹏飞说有一个企业要倒贷，需要一笔借款，月息5分。2014年9月19日，其去衡水中亚金属制品有限公司实地考察了一下，和中亚公司的法人陈铁滨谈了谈，陈铁滨说赵同松担保。下午4点左右，陈铁滨领其去找赵同松，赵同松说让其放心，没问题。然后其和陈铁滨、赵同松签订了三方担保借款协议，陈铁滨打了借条。签完协议后，其办的转款手续。赵同松在借条上签字，并加盖了衡水银行站前支行的公章和赵同松的手章。其借给中亚公司500万，通过网上银行转账的，用亲戚翟鑫雅的卡付款，陈铁滨提供的收款账户是乔娟霞。借条上是500万，当时扣除一个月的利息25万，转给中亚公司475万。总计给其付息42万。2015年1月13日付了20万，1月14日付了10万，1月15日付了10万，1月23日付了2万。本金一直没还。 3.借条、担保借款协议证实，2014年9月19日，陈铁滨借赵彦琢500万，赵同松以衡水银行站前支行名义担保，加盖了衡水银行站前支行公章和赵同松手章。 赵彦琢电子银行转账回单、打款记录证实，2014年9月19日，翟鑫雅的卡汇给乔娟霞475万。翟鑫雅银行卡记录证实，收到利息42万。 4.证人翟鑫雅证言证明，2014年9月19日借给赵彦琢475万，赵彦琢发给其乔娟霞的卡号，其用工商银行的卡号转给乔娟霞的。赵同松没有还本金，分4次给了42万的利息，2015年1月13日付了20万，1月14日付了10万，1月15日付了10万，1月21日付了2万。 5.同案犯肖倩供述证明，衡水中亚金属向赵彦琢处借款500万元，衡水银行站前支行担保，衡水中亚金属是其实际控制和所有的公司，该公司企业法人是陈铁滨。2014年9月，其公司张鹏飞联系的赵彦琢，赵彦琢去衡水中亚金属实地考察了，要求提供一个担保人，当时其就联系了赵同松，赵同松同意以衡水银行站前支行做这笔500万元的担保，赵彦琢答应借款，后来由衡水中亚金属法人代表陈铁滨带着赵彦琢去的赵同松的办公室，赵同松在此笔借款上加盖了衡水银行站前支行的公章，以及他个人的手章和签名。其实际使用了这500万元借款。 6.衡水正则会计事务所专项审计报告证实，肖倩借高卫东500万元，返还利息67万元，造成实际损失433万元。 （五）2014年6月18日，肖倩从河北建投小额贷款股份有限公司非法集资人民币7000万元，被告人赵同松以衡水市银行股份有限公司站起支行名义为其提供担保。肖倩返还利息697.778万元，造成损失6302.222万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松的供述证实，旭光实业集团向河北建投小额贷款股份有限公司贷款，其以衡水银行站前支行的名义担保。2014年6月，肖倩说旭光集团贷款7000万，让其担保，其同意后，郑素珍领着张文书到其办公室，其看了保证合同后签了字，并盖了衡水银行站前支行的公章。 2.同案犯肖倩供述证实，河北建投小额贷款有限公司业务经理是张文书。2014年五六月份，旭光集团有限公司资金紧张，就让赵建帮助借钱，赵建找到河北建投小额贷款有限公司，其和河北建投小额贷款有限公司的米老总见了面。后来河北建投小额贷款有限公司的业务经理张文书进行了考察，张文书提出要固定资产抵押，但旭光集团的所有固定资产都抵押出去了，只能让衡水银行站前支行作担保，这样河北建投就同意借给旭光集团7000万，并约定年息20%。2014年6月，旭光集团和河北建投小额贷款有限公司签订了合同，并出具了收据，后又去衡水银行站前支行找赵同松签了担保合同。 3.证人张文书的证言证实，2014年6月18日，河北建投小额贷款有限公司借给旭光实业集团有限公司7000万元。2014年6月17日，签订了借款合同，该笔贷款由衡水银行站前支行提供担保并签订了保证合同。肖倩安排人带他们到赵同松办公室，赵同松在担保合同上签字，并加盖了衡水银行股份有限公司站前支行的印章。 4.借款合同、保证合同、借据证实，2014年6月18日，河北建投小额贷款有限公司借给旭光实业集团有限公司7000万元，赵同松以衡水银行股份有限公司站前支行名义担保。河北建投集团财务有限公司特种转账借方传票证实，2014年6月18日，河北建投小额贷款有限公司转给旭光实业集团有限公司7000万元。 5.还款凭证证实，旭光实业集团有限公司归还河北建投小额贷款有限公司697.778万元。 6.证人张立芳证言证明，2014年旭光集团向河北建投贷款7000万元。旭光向河北建投支付利息情况：2014年6月25日，通过候远柱工行账户给河北建投账号利息27.2223万元；7月24日转息116.6667万元；8月25日转息116.6667万元；9月25日转息116.6667万元；10月26日转息120.5556万元，其中通过张风莲账号转21.5556万，通过刘小萍账号转99万；2015年1月15日通过李志国账号转息100万；2015年1月31日通过张风莲转息100万，共支付了河北建投697.7780万元利息。 7.证人郑素珍证言证实，2014年6月17日，肖倩让其带着几个人去找赵同松，赵同松在几张纸上签了字。 8.证人赵建证言证实，2014年6月，河北建投小额贷款股份有限公司和旭光集团签订了7000万元贷款合同，与衡水银行站前支行签订担保合同，该笔贷款到期后旭光集团未按时归还本息。 9.证人冷冰证言证实，根据公司账目显示，河北建投小额贷款有限公司共向旭光集团提供过三笔借款，本金累计19000万元，旭光集团返还河北建投小额贷款有限公司本金12000万元，利息1003.138万元，资金往来是张文书办理的。 10.衡水正则会计事务所专项审计报告证实，肖倩借河北建投小额贷款股份有限公司7000万元，肖倩返还利息697.778万元，造成损失6302.222万元。 （六）2014年7月22日，肖倩从刘小芳处非法集资人民币1500万元，被告人赵同松以衡水市银行股份有限公司站前支行为肖倩提供担保，未造成实际损失。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2014年7月，肖倩说旭光集团向刘小芳借款1500万，用于生产经营，让站前支行担保，其答应了，当天肖倩让张立芳带着刘小芳到其办公室，刘小芳提供的担保合同，其在担保人处签字盖章，加盖了衡水银行站前支行的公章和个人手章。 2.证人刘小芳证言证实，其分五次共借给肖倩3055万，目前肖倩还欠3045万。2012年，通过薛春贵认识肖倩，薛春贵有一天说肖倩急用钱，需要倒一下贷款，让其借给肖倩钱周转一下。其到肖倩的公司考察，肖倩说衡水银行站前支行可以担保，其考虑到借款有银行担保，就答应借款，并签订了借款合同以及担保借款合同。后来的借款都是肖倩主动联系他，并且签订借款合同以及相关的担保合同。第一次借款是2012年9月25日，分两笔打给肖倩1000万。第二次借款是2013年7月19日，给肖倩转账500万。第三次借款是2013年12月4日，分三笔打给肖倩600万。第四次借款是2012年10月份-2013年12月23日之间，陆续借给肖倩现金535万。第五笔借款是2013年春节前，分几笔借给肖倩420万现金。旭光集团从其处共筹集了3100万元，返还了1000万元本金，支付了2691万元利息。第一次1000万借款分别由澳德隆钢丝有限公司、旭光集团和衡水银行站前支行做担保人。第二次500万的借款，有澳德隆钢丝有限公司和旭光集团做担保。剩下的这三次借款共计1545万，衡水银行站前支行担保了1500万。每次都是肖倩联系好赵同松，派员工带其去赵同松的办公室签订担保借款合同，赵同松在担保借款合同上签字并加盖衡水银行站前支行的公章和赵同松个人的手章。 3.担保借款合同，2014年7月22日，旭光集团借刘小芳1500万，衡水银行站前支行担保。 4.同案犯肖倩供述证实，旭光集团向刘小芳借款1500万，衡水站前支行担保。其和刘小芳自2012年就有经济往来，其中刘小芳借给其1500万元的借款，衡水银行站前支行做了担保，是其安排张立芳带着刘小芳找的赵同松，赵同松在这份担保借款合同上加盖了衡水银行站前支行的公章，以及他个人的手章和签名。 5.衡水正则会计事务所专项审计报告证实，刘小芳在旭光集团集资额共3100万元（含担保金额1500万元），返还本息3691万元，受益金额591万元；实际担保金额1500万元，直接损失金额确定为0。 （七）2008年5月，肖倩从王书表处非法集资人民币2200万元，被告人赵同松以衡水市银行股份有限公司站前支行名义为肖倩提供担保，未造成实际损失。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2008年，肖倩说旭光集团向王书表贷款，用于企业经营周转，让其担保。其同意后，肖倩安排人领着王书表找其办担保手续。王书表已经准备好了担保借款合同，其就在上面签字和加盖公章。其看了一下合同，其与王旭、霍运平和王书表签订的担保借款合同金额是2200万元。 2.同案犯肖倩供述证实，约2009年，其找李涛借钱，说公司需要倒贷，临时用几天，并承诺给他利息，后来李涛找到王书表，王书表共借给其2200万元，其中1700万是王书表直接借给其公司的，还有500万是霍运平借给其公司的。王书表于2014年11月16日与霍运平签订了一份《债权转让合同》，合同约定霍运平对旭光集团享有的500万元债权转让给王书表。公司与王书表签订了一份2000万元的担保借款合同，但王书表实际给公司打款1700万，因为从2014年下半年公司不能正常给王书表付息，他当时就把大约300万的利息加进去，签订了2000万的担保借款合同。向王书表的借款是衡水银行站前支行做为担保人，并且有衡水银行站前支行行长赵同松的签名。衡水银行站前支行共给其公司担保了2500万元的债务。 3.证人张立芳证言证实，从2008年，王书表就借给肖倩钱，账目上公司欠李涛2200万元，其中霍运平500万，王书表1700万。肖倩每个月都会给李涛的账上结两回息。霍运平的500万按月息5分计算，王书表的1700万按月息3分5计算。2009年到2014年6月16日，肖倩共向李涛支付利息累计4139.4467万元（有一笔利息120万是胡亚西的利息）。其中，支付给王书表的利息是2850.6633万元，支付给霍运平的利息是1168.7834万元。 4.证人李涛证言证实，2008年，其听王旭说在旭光实业集团存钱，旭光实业集团有限公司提供的利息比同期银行利息高，其就找到了王旭，通过他认识了旭光实业集团的肖倩。2008年10月，其与霍运平第一次在旭光实业集团肖倩处存款共计150万元，是以霍运平的名义与旭光集团肖倩签订的合同。2008年末，王书表说他想在旭光实业集团肖倩处存钱，他俩就合作，一起在旭光集团存钱。两份债权转让协议，一份是王旭向霍运平转让200万元债权，一份是霍运平向王书表转让554.5万元债权（500万本金，54.5万元利息）。霍运平在整个存款过程中存款数额约是40万元，而且现在返本付息完毕了。旭光集团尚欠本金约2050万元，旭光集团和他们约定的利息是2%-5%。 5.证人霍运平证言证实，2008年，李涛说旭光实业集团有限公司肖倩急需用钱，如果有闲钱，可以存到旭光实业集团有限公司肖倩处。2008年10月，其把43万元存入了旭光实业集团有限公司肖倩处，已经全部返还。其和旭光集团签合同时合同上本金是150万元，是李涛以其名义在旭光集团存入107万元本金，他俩共计150万元。 6.对账单证实，截止2015年6月30日，旭光集团欠王书表本金2200万。 7.担保借款合同证实，2014年7月28日，旭光集团向王书表借款2000万，衡水银行站前支行担保；2014年11月16日，旭光集团向霍运平借款500万，衡水银行站前支行担保。 8.债权转让合同证实，霍运平转让500万债权给王书表。 9.衡水正则会计事务所专项审计报告证实，王书表担保金额2500万元，实际借款金额2200万元，其中，旭光集团返还本金150万元，支付担保资金利息4184.3484万元，被担保人受益金额2134.3484万元。 （八）2012年11月，肖倩从刘慧、李锡岩夫妇处以彭志芳、王萍、尹晔之名非法集资人民币11666.3万元，被告人赵同松以衡水银行股份有限公司站前支行名义为肖倩提供担保，未造成实际损失。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，其以衡水银行股份有限公司站前支行做为保证人的形式多次为旭光集团向刘慧借款提供过担保。最早一笔是2012年11月，肖倩通过河北银行一个行长给旭光集团融资，想让衡水银行站前支行担保，其用衡水银行站前支行的名义陆续给肖倩借刘慧的钱担保。借款合同和借据是刘慧提供的，其在担保人处签字盖章。借款合同上的出借人分别为尹晔、彭志芳和王萍。2014年10月，刘慧对肖倩的欠款进行了公证，其做为担保人也在相关的公证资料上签字盖章了。根据公证资料，其以衡水银行站前支行的名义为彭志芳借给旭光集团的借款中，担保了3764万元；以衡水银行站前支行的名义为王萍借给旭光集团的借款中，担保了3000万；以衡水银行站前支行的名义为尹晔借给旭光集团的借款中，担保了4902.3万元；以衡水银行站前支行的名义共计为旭光集团向刘慧的借款11666.3万元做了担保。在《借款合同》和《借据》中其加盖了衡水市商业银行股份有限公司站前支行的公章。开始为刘慧的债权担保时候，其使用的是“衡水市商业银行股份有限公司站前支行”的公章，2013年七八月的时候，衡水商业银行更名为衡水银行，公章就变为“衡水银行股份有限公司站前支行”。在《延期还款协议》中其加盖了衡水银行股份有限公司站前支行的公章。石家庄国信公证处找其做过公证，自2013年开始，肖倩陆续向刘慧借款，借款合同上借款人分别是尹晔、彭志芳、王萍。2014年10月，肖倩说刘慧要求石家庄国信公证处对借款做公证，肖倩安排张立芳带着石家庄国信公证处的人和一个男的到其办公室，给其做了公证笔录，其提供了衡水银行站前支行的营业执照复印件和其本人的身份证复印件。 2.证人李锡岩证言证实，自2008年开始其就在旭光集团存款，累计6.0465亿元，归还本金5.09亿元左右，支付利息2.4229亿元左右，还欠9565万元左右的本金。同时其还以尹晔、彭志芳、王萍的名义为旭光集团提供过资金。彭志芳是其母亲，王萍是其岳母,尹晔是其弟妹。刘慧是其妻子。 3.同案犯肖倩供述证实，其以旭光集团的名义向刘慧夫妇借过钱。2008年的一天，其问刘慧有没有闲置资金，其用一下，并承诺给她一定的利息，刘慧就借给其一些钱，后来刘慧看其能够按时付息，就主动说把钱放在其公司。2012年，公司的资金开始紧张，其就主动找刘慧借钱。从2008年开始，刘慧夫妇一共累计借给其6个多亿，其陆续还了5个多亿，目前还欠他们一个多亿。刘慧夫妇分别以尹晔、彭志芳、王萍的名义与其公司签订借款合同或借条，实际的债权人是刘慧夫妇。其向刘慧夫妇借款大部分是以衡水银行站前支行做为担保人。衡水银行站前支行共给其公司担保了一个多亿的债务，2014年10月，因为其还不了刘慧的钱，刘慧对这笔借款进行了公证，在公证书中衡水银行站前支行也做为保证人之一。刘慧夫妇以尹晔的名义借给其公司4902.3万元，以彭志芳名义借给其公司3764万元，以王萍名义借给其3000万元，其公司共计向刘慧夫妇借款1.16663亿元。 4.证人张立芳证言证实，2014年10月，肖倩让其领着刘慧去找赵同松盖章，当时跟刘慧来的还有两三个人，赵同松在刘慧提供的资料上盖了章并签了字。2014年5月至今，旭光集团以月息2%-4.5%的利率从李锡岩处累计吸收存款60465.23万元，已返还利息24750.638774万元，返还本金51138.03万元，其中李锡岩自己为旭光筹集资金累计6329万元，已支付利息3381.7331万元，已返还本金6149万元；以王萍之名筹集资金累计11980万元，已支付利息5156.85万元，返本9500万元；以彭志芳之名筹集资金累计17010万元，已返还利息7249.0665万，返本13597.8万，共20846.8665万元；以尹晔之名筹集资金累计25146.23万元，已返利息8962.989174万，还本金21891.23万元。 5.证人徐世强的证言证实，2014年10月14日，受理过旭光实业集团有限公司公证业务，2014年10月22日办结。2014年10月13日，刘慧说要做公证，具体谈了谈作公证的情况，第二天，刘仲鑫开车带着其和刘慧到旭光集团，见到了肖倩、澳德隆钢丝有限公司的法人邵传义、衡水中亚金属制品有限公司的法人陈铁滨，之后又去了衡水银行站前支行行长赵同松处，以上相关人员在《公证申请表》、《延期还款协议》、《债务人、保证人自愿接受债务核实及强制执行之承诺书》、《关于强制执行公证的告知书》、《公证讯问笔录》、《债务人、担保人指定联系地址》上签了字。在赵同松办公室给赵同松做了公证笔录，赵同松提供了衡水银行站前支行的营业执照复印件和他本人的身份证复印件。第一份公证出借人是彭志芳，公证借款三笔，合计3764万元；第二份公证出借人是王萍，公证借款三笔，合计3000万元；第三份公证出借人是尹晔，公证借款五笔，合计4902.3万元。 6.证人赵兰英证言证实，崔雅华是旭光实业集团石家庄办事处的员工，其银行卡是旭光实业集团有限公司用于支付利息使用的。 7.赵同松担保李锡岩、刘慧夫妇债权一览表证实，赵同松为旭光实业集团从李锡岩、刘慧夫妇处借款11666.3万元担保。 8.公安机关从石家庄国信公证处调取的资料，彭志芳、王萍、尹晔延期还款协议、债务核实及强制执行承诺书、公证书、担保公司基础资料及衡水银行站前支行营业执照、借款合同、借据、不可撤销担保书、银行交易凭证等公证资料证实，赵同松以衡水银行站前支行名义，为旭光实业集团从李锡岩、刘慧夫妇处借款11666.3万元担保。 9.李锡岩参与旭光实业集团非法吸收公众存款案资金账目表证实，李锡岩共计借给旭光实业集团6329万元，已支付利息3381.7331万元，已返还本金6149万元；王萍参与旭光实业集团非法吸收公众存款案资金账目证实，王萍共计借给旭光实业集团11980万元，已支付5156.85万元，返还本9500万元；彭志芳参与旭光实业集团非法吸收公众存款案资金账目表证实，彭志芳共计借给旭光实业集团17010万元，已返还利息7249.0665万，返本13597.8万，共20846.8665万元；尹晔参与旭光实业集团非法吸收公众存款案资金账目表证实，尹晔共计借给旭光实业集团25146.23万元，付息8962.989174万元，还本金21891.23万元。 10.衡水正则会计事务所专项审计报告证实，李锡岩、刘慧在旭光集团集资额共60465.23万元（含担保金额11666.3万元），返还本息75888.66877万元，受益金额15423.43877万元；实际担保金额11666.3万元，由于总收益金额存在，担保资金的直接损失金额可以确定为0. （九）2012年9月到11月，肖倩从胡亚西处非法集资人民币4180万元，被告人赵同松以衡水银行股份有限公司站前支行名义提供担保，未造成实际损失。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，其以衡水银行站前支行的名义为旭光实业集团向胡亚西借款提供过两次担保，第一次是2012年9月，肖倩说旭光集团向胡亚西借了2400万，让其担保，其同意后，肖倩安排人领着胡亚西公司的人找其办担保手续。第二次是2012年11月，肖倩说旭光集团向胡亚西借了1780万的款，让其担保，其同意后，肖倩安排人领着胡亚西公司的人找其办担保手续。其在担保借款合同上签上名字、盖上衡水银行站前支行公章。过了一段时间，还在这两笔的还款承诺函上签过字，盖过公章。 2.证人胡亚西证言证实，从2007年开始，肖倩以衡水旭光集团有限公司资金短缺为由向其借钱，肖倩和其借钱时签过借款合同、担保合同。其提供了：（1）2012年9月11日，其和肖倩签订的担保借款合同，借款方为旭光实业集团有限公司，有肖倩签名，保证人为衡水商业银行股份有限公司站前支行，有赵同松签名，借款金额为2400万元，月息三分，借款期限为2012年9月11日至2014年5月11日。（2）2012年9月17日，其和肖倩签订的担保借款合同，这合同是其以岳父王群岭的名义和肖倩签订的，该合同的出借方是王群岭，借款方为旭光实业集团有限公司，有肖倩签名，保证方为澳德隆钢丝有限公司，有邵传义签名，借款金额为21463100元，月息三分，借款期限为2012年9月17日至2014年12月29日。（3）其和肖倩的担保借款合同，借款方是旭光实业集团有限公司，有肖倩签名，担保方是衡水市商业银行股份有限公司站前支行，借款金额是1780万元，月息三分，借款期限是2012年11月29日至2014年5月28日。（4）其和肖倩签订的借款协议书，借款方是旭光实业集团有限公司，有肖倩签名，借款金额为27212670元，月息三分，借款期限为2013年1月11日至2014年1月10日。（5）其和肖倩签订的担保借款合同，借款方是旭光实业集团有限公司，保证方是肖倩，借款金额为15509730元，月息三分，借款期限为2013年3月28日至2014年3月27日。（6）其和肖倩签订的借款协议书，借款方是旭光实业集团有限公司，借款金额为4000万元，月息三分，借款期限是2013年11月22日至2014年5月21日。其借给了旭光集团37338.122万元资金，旭光集团返还22739.572万元，支付18558.4323万元利息。 3.同案犯肖倩供述证实，旭光集团急需资金，关长治介绍胡亚西借给其钱，2007年至2013年间，胡亚西多次借给其钱，具体数额和还本付息情况以账目为准。 4.衡水银行情况说明、担保借款合同、借条、承诺函证实，2012年9月11日，旭光集团借胡亚西2400万，衡水银行站前支行担保。2012年11月29日，旭光集团借胡亚西1780万，衡水银行站前支行担保。 5.衡水正则会计事务所专项审计报告证实，胡亚西在旭光集团集资额37338.122万元（含担保金额4180万元），返还本息41298.0043万元，受益金额3959.8823万元；实际担保金额4180万元，由于总受益金额存在，担保直接损失金额可以确定为0。 关于非法吸收公众存款部分的综合证据，由检察机关提供，并经法庭质证、认证，本院予以确认： 1.被告人赵同松供述证实，2009年前后知道旭光集团肖倩从社会上吸收存款，为了帮助旭光集团肖倩从社会上筹集到资金，以衡水银行站前支行的名义在借款合同、担保合同上加盖公章进行担保。现在想起来的有为旭光集团从高卫东、赵彦琢、刘小芳、刘慧、胡亚西等人处吸收存款进行过担保。具体金额以合同和以前的供述为准。肖倩从社会上吸收资金对象不固定，有小额贷款公司、企业、个人等，就是能向她提供资金的人。肖倩就是通过人传人，口口相传，知道谁在社会上人脉广就让谁帮她筹集资金。向人们承诺定期返本付息，月息3-4.5%，甚至更高。 2.同案犯肖倩供述证实，旭光实业集团需要资金周转，就向社会上吸收存款。为了更加顺利的吸收存款，其就让赵同松帮忙，让赵同松在借款合同上加盖衡水银行站前支行公章并签上他的名字，为其吸收的资金进行担保。其让赵同松为其从张运哲那里吸收的11400万元进行了担保，并在2014年3月和2014年4月签署了担保合同。这11400万元本金的返本付息情况记不清了，张运哲累计向旭光集团出借本金23700万元，旭光实业集团返还张运哲本金、支付张运哲利息共计22850.876897万元。其让赵同松为其从王宝军处吸收的2000万元存款进行了担保，并在2014年5月12日签署了担保合同，王宝军是福元投资咨询有限责任公司的经理。这2000万元尚未返还本金，支付利息240万元。其让赵同松为其从高卫东处吸收的1000万元存款进行了担保，并在2013年12月5日签署了担保合同。这1000万元的借款尚未返还本金，支付利息共计322.5万元。其让赵同松为其从赵彦琢处吸收的500万元存款进行了担保，并在2014年9月19日签署了担保合同。这500万元的借款尚未返还本金，支付利息共计67万元。其让赵同松为其从河北建投小额贷款有限公司处吸收的7000万元存款进行了担保，并在2014年6月17日签署了担保合同。这7000万元的借款尚未返还本金，支付利息共计697.778万元。其让赵同松为其从刘小芳处吸收的1500万元存款进行了担保，并在2015年1月30日签署了担保合同。这1500万元的返本付息情况记不清了，只记得刘小芳共向旭光实业集团出借资金3100万元，旭光实业集团返还本金1000万元，支付利息2691万元。其让赵同松为其从李锡岩、刘慧夫妇处共计吸收的11666.3万元存款进行了担保，并在2014年4月签署了担保合同，这11666.3万元的返本付息情况记不清了，李锡岩、刘慧夫妇共向旭光实业集团提供借款60465.23万元，旭光实业集团返还本金51138.03万元，旭光实业集团支付利息24750.638774万元。其让赵同松为其从胡亚西处共计吸收的4180万元存款进行了担保，并在2012年9月11日和2012年11月29日签署了担保合同。胡亚西共向旭光实业集团提供借款37338.122万元，旭光实业集团返还本金22739.572万元，支付利息18558.4323万元。社会上为旭光实业集团提供资金的个人和企业与旭光实业集团没有任何关系，他们就是把钱放在旭光实业集团来获取高额利息，其让赵同松对这些借款进行担保，是为了让提供资金的个人和企业觉得其有能力按时偿还他们的本金和利息，从而更加顺利的吸收存款。 3.衡水正则会计师事务所专项审计报告证实，赵同松以衡水银行站前支行的名义，在旭光集团有限公司出具的担保合同、承诺还款书、具结书上加盖衡水银行站前支行公章，以违规担保的形式为旭光集团有限公司在社会上非法集资提供帮助。涉及被担保人员9名，担保合同金额41746.3万元，实际借款金额41446.3万元。在不考虑非担保资金存在的情况下，旭光集团返还担保本金150万元，支付担保资金利息5511.6264万元，对被担保人造成直接损失37919.022万元。其中，王书表担保合同金额2500万元，实际借款金额2200万元，旭光集团返还本金150万元，支付担保资金利息4194.3484万元，被担保人直接受益2134.3483万元。上述被担保人员与旭光集团有限公司还存在非担保资金筹集的情况，且非担保资金与担保资金的支付、偿还及利息的支付无法一一对应，说明如下：张运哲，在旭光集团的资金额共计23700万元（含担保金额11400万元），返还本息22850.8769万元，损失金额849.1231万元；实际担保金额11400万元，由于返还本息金额无法在担保与非担保资金中划分，造成担保资金的直接损失金额无法确定。刘小芳在旭光集团的集资额共计3100万元（含担保金额1500万元），返还本息3691万元，受益金额591万元；实际担保金额1500万元，由于总受益金额的存在，担保资金的直接损失金额可以确定为0。刘慧、李锡岩，在旭光集团的集资额共计60465.23万元（含担保金额11666.3万元），返还本息75888.66877万元，受益金额15423.43877万元；实际担保金额11666.3万元，由于总受益金额的存在，担保资金的直接损失金额可以确定为0。胡亚西在旭光集团的集资额共计37338.122万元（含担保金额4180万元），返还本息41298.0043万元，受益金额3959.8823万元；实际担保金额4180万元，由于总受益金额的存在，担保资金的直接损失金额可以确定为0。 4.赵同松到案情况说明与发破案报告证实，2015年5月4日，赵同松到衡水市公安局经侦支队投案，主动交代了其非法吸收郜晓晴等3.3亿元的事实。 本院认为，被告人赵同松以非法占有为目的，非法集资，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；采用欺骗手段，擅自以本单位名义帮助他人通过签订合同骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；违反金融管理法规，明知他人非法集资而提供帮助，数额特别巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。赵同松主动投案，如实供述了集资诈骗和非法吸收公众存款的主要犯罪事实，构成自首，可以依法从轻处罚。关于辩护人提出赵同松帮助肖倩的旭光集团集资的行为应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任之意见，经查，赵同松自2009年就知道旭光集团因资金紧张而向社会上非法吸收公众存款，其仍然帮助肖倩的旭光集团向社会公众骗取大量资金，造成集资参与人大量资金无法得到偿还的严重后果，故其行为已构成集资诈骗罪，该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出赵同松为肖倩的旭光集团的集资行为担保不构成犯罪之意见，经查，赵同松的供述和肖倩的证言相互印证，能够证实赵同松明知旭光集团向社会上非法吸收公众存款仍为其提供担保，故其行为已构成非法吸收公众存款罪，该辩护意见不予支持。关于辩护人提出赵同松犯合同诈骗罪证据不足，应以骗取贷款罪从犯定罪量刑之意见，经查，赵同松采用欺骗手段，擅自以本单位名义帮助他人通过签订合同骗取他 人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，且在该犯罪中起到了重要的作用，故该辩护意见不予采纳。 被告人赵同松和王立涛采取欺骗手段，以饶阳隆润食品有限公司的名义，骗取银行贷款1600万元，其行为已构成骗取贷款罪。但案发后，饶阳隆润食品有限公司将该贷款全部归还，未给银行造成损失，犯罪情节轻微，对赵同松可以从轻处罚，被告人王立涛在共同犯罪中起次要作用，可以对其依法免予处罚。 被告单位衡水市汇龙科贸有限公司以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大，其行为已构成高利转贷罪；被告人冯存良作为被告单位直接负责人，其行为也已构成高利转贷罪。冯存良在缓刑考验期内重新犯罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。辩护人提出冯存良认罪态度较好属实，可酌情从轻处罚。 扣押在案的赵同松的财物，不能证明系非法所得，应认定为其合法财产，可以依法处置，按比例发还被害人和集资参与人，不足部分责令被告人赵同松继续退赔并按照同等原则分别发还。 综上，为维护金融管理秩序和市场秩序，打击犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百二十四条、第一百七十五条、第一百七十五条之一、第一百七十六条、第六十九条、第七十七条、第六十七条第一款、第三十七条、第二十五条、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵同松犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币四十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币一百二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。指定居所监视居住的期限应当折抵刑期。被判处管制的，监视居住一日折抵刑期一日；被判处拘役、有期徒刑的，监视居住二日折抵刑期一日。即自2015年11月4日起至2035年8月5日止。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、被告单位衡水市汇龙科贸有限公司犯高利转贷罪，判处罚金人民币二百四十万元。（罚金自判决生效之日起一个月内缴纳） 三、被告人冯存良犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年；撤销2008年11月7日衡水市桃城区人民法院（2008）衡桃刑初字第100号刑事判决书以偷税罪判处冯存良有期徒刑二年，缓刑三年的缓刑部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年零六个月。（刑期自判决执行之日起计算） 四、被告人王立涛犯骗取贷款罪，免予刑事处罚。 五、扣押在案的赵同松的财物白色本田ＣＲＶ一辆（车牌号）、房产一处（衡水市桃城区天元怡水花园310-1201室）、自建住宅一处（饶证92011号），依法处置，按比例发还被害人和集资参与人，不足部分责令被告人赵同松继续退赔并按照同等原则分别发还。 六、追缴衡水市汇龙科贸有限公司违法所得人民币二百四十万元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长  刘洪海 审判员  张建民 审判员  陈洪峰 二〇二〇年六月一日 书记员  及瑞娟