江苏省泗阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1323刑初500号公诉机关江苏省泗阳县人民检察院。被告人刘须磊，男，1989年10月4日出生于江苏省泗阳县，汉族，无业，住泗阳县。2014年9月25日因殴打他人被泗阳县公安局行政拘留十一日并处罚款一千元。2018年11月21日因涉嫌犯寻衅滋事罪被指定居所监视居住，同年12月12日被刑事拘留，2019年1月18日被逮捕。现羁押于泗阳县看守所。辩护人王建国，江苏知久律师事务所律师。辩护人李前龙，江苏致强律师事务所律师。被告人翟耀，男，1987年8月28日出生于江苏省泗阳县，汉族，个体户，户籍地泗阳县，住泗阳县。2018年3月10日因涉嫌犯盗窃罪被取保候审，同年12月4日因涉嫌犯诈骗罪被指定居所监视居住，同年12月13日被刑事拘留，2019年1月18日被逮捕。现羁押于泗阳县看守所。指定辩护人张云，江苏致强律师事务所律师。被告人于波，曾用名俞波，男，1990年8月20日出生于江苏省泗阳县，汉族，务工，户籍地泗阳县，住泗阳县。2018年12月4日因涉嫌犯诈骗罪被指定居所监视居住，同年12月12日被刑事拘留，2019年1月18日被逮捕。现羁押于泗阳县看守所。指定辩护人化伟，江苏金邦律师事务所律师。被告人刘星辰，男，1991年10月1日出生于江苏省泗阳县，汉族，个体户，户籍地泗阳县，住泗阳县。2016年11月11日因赌博被泗阳县公安局行政拘留二日。2018年12月4日因涉嫌犯诈骗罪被指定居所监视居住，同年12月19日被刑事拘留，2019年1月18日被逮捕。现羁押于泗阳县看守所。辩护人孙娜，江苏苏鲁律师事务所律师。被告人孙久利，绰号“九四”，男，1994年12月9日出生于江苏省泗阳县，汉族，无业，住泗阳县。2019年1月30日因涉嫌犯寻衅滋事罪被刑事拘留，同年2月28日被取保候审，2020年6月1日被逮捕，同年6月2日被监视居住。指定辩护人陈雅，江苏民卫律师事务所律师。被告人徐杰，绰号“沙皮”，男，1995年3月27日出生于江苏省泗阳县，汉族，无业，住泗阳县。2019年1月30日因涉嫌犯寻衅滋事罪被取保候审。指定辩护人唐睿冉，江苏知久律师事务所律师。江苏省泗阳县人民检察院以泗检一部刑诉〔2019〕492号起诉书指控被告人刘须磊犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人翟耀犯诈骗罪、盗窃罪，被告人于波犯诈骗罪，被告人刘星辰犯诈骗罪、寻衅滋事罪，被告人孙久利、徐杰犯寻衅滋事罪，于2019年9月12日向本院提起公诉。本院根据江苏省泗阳县人民检察院的建议延期并恢复审理。因不能抗拒的原因，中止并恢复审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省泗阳县人民检察院检察员刘红雨出庭支持公诉，被告人刘须磊、翟耀、于波、刘星辰、孙久利、徐杰，辩护人王建国、李前龙、张云、孙娜、化伟、陈雅、唐睿冉到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省泗阳县人民检察院指控：（一）诈骗：被告人刘须磊、翟耀、于波、刘星辰犯罪团伙，以非法占有为目的，利用“套路贷”模式，多次骗取他人财物。其中被告人刘须磊涉嫌诈骗他人财物既遂29万余元，未遂约32万元；被告人翟耀涉嫌诈骗他人财物既遂约11万元，未遂12.5万元；被告人于波涉嫌诈骗他人财物既遂10万余元，未遂12.5万元；被告人刘星辰涉嫌诈骗他人财物3.5万余元。（二）敲诈勒索：2016年7月以来，被告人刘须磊等人采用“套路贷”手段，借款给被害人，在被害人已归还本金的情况下，采取暴力、威胁、滋扰等方式，敲诈他人财物共计2.4万元。（三）寻衅滋事：2015年10月的一天，被害人吴某甲向被告人刘星辰借款3万元，约定借期1个月，签订3万元的借款手续，扣除利息及上门费用0.75万元，实际拿到借款2.25万元。在借期内，被告人刘星辰以被害人吴某甲提供的房产证复印件虚假，要求其提前还款，并组织被告人孙久利、徐杰等人对被害人吴某甲及其家人多次进行恐吓、殴打、滋扰。（四）盗窃：2018年2月1日10时许，被告人翟耀及匡某（已判决）驾驶一辆白色广本奥德赛轿车行驶至泗阳县李口镇八堡村大运河赛鸽中心西侧路口时，秘密将被害人丁某乙的一条黑色法国斗牛犬盗走。经鉴定，该黑色法国斗牛犬价值人民币1.6万元。公诉机关为此提供相关证据，并据此认为被告人刘须磊的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百七十四条的规定，被告人翟耀的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百六十四条的规定，被告人于波的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，被告人刘星辰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百九十三条的规定，被告人孙久利、徐杰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条的规定，应当分别以诈骗罪、敲诈勒索罪追究被告人刘须磊的刑事责任，以诈骗罪、盗窃罪追究被告人翟耀的刑事责任，以诈骗罪追究被告人于波的刑事责任，以诈骗罪、寻衅滋事罪追究被告人刘星辰的刑事责任，以寻衅滋事罪追究被告人孙久利、徐杰的刑事责任。被告人刘星辰、孙久利、徐杰对公诉机关的指控未提出异议。被告人刘须磊辩称：自己实施的不是“套路贷”，行为不构成诈骗罪、敲诈勒索罪。起诉书指控的诈骗第1、3、7、9、10起数额不对。被告人翟耀、于波辩称：自己的行为不构成诈骗罪。被告人刘须磊辩护人提出：被告人刘须磊的行为不构成诈骗罪。敲诈勒索第2起仅有跟随行为，未限制人身自由。被告人翟耀辩护人提出：起诉书指控的第4、6、7中的第一次借款，第8起的第二次借款不应当认定构成诈骗。被告人于波辩护人提出：被告人于波的行为不构成诈骗罪，被告人于波系从犯，建议对其从轻处罚。被告人刘星辰辩护人提出：起诉书指控的诈骗第9起不应认定为犯罪，被告人刘星辰在诈骗犯罪中系从犯，建议对被告人刘星辰适用缓刑。被告人孙久利辩护人提出：被告人孙久利系自首，有立功情节，系从犯，认罪认罚，建议对其适用缓刑。被告人徐杰辩护人提出：被告人徐杰系自首，认罪认罚，建议对其适用缓刑。经审理查明：2016年1月以来，被告人刘须磊、刘星辰等人在泗阳县范围内从事违法放贷活动。2016年10月,被告人刘须磊、刘星辰等人以泗阳县众兴镇财富广场财富大道2-235号门面房为据点，成立“易兴快借”公司。2017年上半年，被告人翟耀、于波等人加入。被告人刘须磊、翟耀、于波、刘星辰等人通过口口相传、中间人介绍等方式进行宣传，以“行规”或“公司规定”为由，让借款人打虚高借款手续、收条或者虚打借条，让借款人捧着借条上记载数额的现金拍照、签订送达地址确认书等，虚增借款人债务，后通过使用虚高借条或虚打的借条进行诉讼等方式非法占有他人财物，通过言语威胁、上门滋扰、贴身跟随等方式，迫使他人还款从而强行占有他人财物实施“套路贷”违法犯罪活动，甚至随意殴打、辱骂、恐吓他人，破坏社会秩序。上述事实，有下列证据证实：1.被告人刘须磊供述证实：自己的行为是媒体上说的套路贷。自己放贷时，要求借款人提供身份证、购房合同、结婚证等，主要目是让借款人多提供一些资产证明，如果以上提供的材料真实确定可以借钱，然后开始签借款合同、收条、送达地址确认书等，借条上打翻倍或者三倍借款金额。借款上的利息写2分或者3分，违约金是30%，但实际上违约金和利息都是另外口头说好，和条子上约定的不一样，做这些手续目的是证明借款人借到借条上打的数额的钱，为了以后借款人不按时还钱的话方便起诉好多要钱。为了好上门去借款人家要钱有时还签租房协议，扣掉借款人上门费和第一期利息，利息正常口头约定一万块钱利息一百元一天，月息3毛，上门费是一万元给五百元，不管上不上门去看都要先扣，收上门费的目的就是找个借口多要钱。钱到期按时还，就是借多少还多少，不按翻倍条子上的钱要，如果没有按期还就要罚借款人违约金，超过还款期限当天中午12点就算违约，如果借款人不给钱，去借款人家喷字、找人跟着借款人，喷字是让借款人出丑，找人跟着是影响借款人的正常生活，目的还是让借款人能按照要求还钱；有时候也会拿租房合同到借款人家要钱，拿租房合同去的目的是可以进借款人家门，就算借款人报警也不碍事。如果借款人不还钱跑了，便会拿着之前做好的手续到法院起诉借款人。自己开始和刘星辰（又名刘洋）一起做，后翟耀、于波知道自己做放贷生意也想做，自己同意翟耀、于波加入进来以后，一共做了于某、张某甲、张某癸、王某甲、王某乙、薛某甲等几笔借款，出钱和收回来的钱都是平均分。2.被告人翟耀供述证实：和某磊、于波三人一起放高利，放贷时让借款人打翻倍甚至三倍借条，同时在借款之前扣除利息和上门费，在到期当天12点之前不归还，要罚借款人缴纳借款本金30%的违约金（每天）。如果借款人还不还钱，便持翻倍借条到法院起诉。刘须磊正常负责做高利贷的手续，联系业务，收账。自己平时负责投钱，偶尔会到借款人家里考察资产状况和偿还能力，于波也是投钱和偶尔会到借款人家里面考察。放高利贷时需要借款人签借条、收条、送达地址确认书，需要借款人提供自己的购房合同复印件，结婚证复印件，本人身份证的复印件，同时需要借款人拿着现金拍照，防止借款人不还钱到法院好起诉。刘须磊是负责人，自己和于波平听刘须磊的，客户基本上都是刘须磊介绍过来的，也都是刘须磊和客户办借款手续，自己和于波负责出资给刘须磊。3.被告人于波供述证实：2017年4月，刘须磊找到自己说之前跟人一起放高利贷以小博大问自己想不想做，说比如借一万块钱，让对方打三万块钱条子，必须对方有房子能拿出房产证才借钱给对方，借钱人跑了就可以起诉保全他的房子，一万块钱本金利息是一百块钱一天，最长借钱期限不能超过十五天，刘须磊说十五天是一个周期，如果不还钱就直接去起诉对方多要钱。除了利息之外还收取借款本金10%的服务费，借款利息和服务费是借钱时直接扣掉，如果对方超过借款期限没有还钱，每天还会收取借款本金30%的违约金。自己当时感觉这个来钱快，便答应跟刘须磊一起做。刘须磊说三人一起做最好，自己向某磊提议翟耀怎样，刘须磊说行，后来翟耀同意入伙，三人合伙做“空放套路贷”生意，刘须磊是负责人，钱借不借刘须磊说了算等情况。4.被告人刘星辰供述证实：与刘须磊是小学同学，有一次两人讲自己做的事情不赚钱，最近有人放高利贷很赚钱，便说好一起成立借贷公司来赚钱，后刘须磊让他亲戚张某丙加入。2016年7、8月份三人合伙开借贷公司，后翟耀、于波入伙，一直到2017年年中听说公安机关开始查放贷便不做了。自己和某磊都懂一些放贷的事情，与刘须磊、张某丙从网上搜索个人借款合同、房屋出租合同等，按照合同来借钱给他人，先写借款合同，上面有借款人和出借人的姓名，还有丙方即担保人，借款的内容就是借多少钱，什么时间归还，如果不按时归还就到法院起诉，一切费用由借款人承担，利息、上门费、违约金都是口头约定，不写在借条上，借款的利息是一毛到三毛不等，上门费是五百元，违约金是看借款人情况要，至少五百，借款合同的钱数会提出来打翻倍、写收条，拍借款人拿着借条上金额现金的照片，签订房屋租赁合同，提供结婚证复印件、身份证等，之后再跟借款人签订租房协议，如果借款人没有按期还钱，按照事先说好的违约金向他要钱，如果按时还钱基本就赚个利息和上门费。如果借款人实在还不上，按照借条上翻倍数额去起诉借款人，然后到法院诉前保全借款人房产，由法院拍卖房产来还钱。5.被害人倪某丁、薛某甲、王某甲、张某丁、胡某丙等人陈述证实：向某磊等人借款，签订虚高条据，后自己或者家人被逼还款以及刘须磊等人持虚高借条向法院起诉等情况。6.证人张某庚、王某丁证言证实：刘须磊让自己一直跟着一男子，他到哪里自己便跟到哪里，一共跟了二十五六个小时。7.证人张某丙证言证实：2016年8月左右，和亲戚刘须磊一起开借贷公司，又找刘星辰参与一起放贷，租了门面房，购买了柜子、打印机、空调、桌椅，成立了“易兴快贷”，没有办理营业执照，印发名片，雇佣人到街上发放，参与放贷一两次后因发生矛盾离开。8.证人邱某、薛某乙、王某戊等人证言证实：刘须磊等人的讨债行为造成恶劣的社会影响。9.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单证实：泗阳县公安局依法扣押用于放贷的格式借条、房屋租赁合同、委托书、车辆转押协议、机动车辆质押借款合、送达土址确认书等。10.借条、收条，起诉书、判决书、执行裁定书等证据证实：借款人向某磊等人出具借款手续情况，刘须磊等人起诉、法院判决以及判决执行等情况。一、诈骗事实被告人刘须磊、翟耀、于波、刘星辰等人，以非法占有为目的，采用“套路贷”模式多次骗取他人财物。其中被告人刘须磊涉案金额既遂24万余元，未遂30余万元；被告人翟耀涉案金额既遂约10万元，未遂20余万元；被告人于波涉案金额既遂8万余元，未遂20余万元；被告人刘星辰涉案金额3万余元。分述如下：1.2016年7月14日，被害人倪某丁向被告人刘须磊、刘星辰借款，由被害人王某丙担保。双方约定借款金额为2万元，借期为15日，未能按时还款需每天支付违约金0.26万元。双方签订4万元借款手续和收条，以行规为名扣除利息等，被害人倪某丁实际到手1.7万元。到期后，因被害人倪某丁未能按时还款，被害人倪某丁向被告人刘须磊、刘星辰按天支付违约金、利息计1.94万元。2016年8月，因未能继续还款，被告人刘须磊、刘星辰要求被害人倪某丁重新打一份5万元的借款手续作为上次借款的利息和违约金，并提出让被害人倪某丁找被害人王某丙作担保。因担心被害人王某丙知道之前借款未还而不替被害人倪某丁担保，被告人刘须磊、被害人倪某丁遂对被害人王某丙谎称之前的借款已还清，被害人王某丙被欺骗后为被害人倪某丁在5万元虚假借款手续上签字担保。因被害人倪某丁一直未还款，被害人王某丙向被告人刘须磊、刘星辰还款3万元。2016年10月，被告人刘须磊起诉被害人倪某丁、王某丙等人，要求偿还借款6万元及违约金1.8万元，向本院提供两张共计9万元的借条。同年12月，本院作出判决支持被告人刘须磊的诉求。判决后，被害人倪某丁、王某丙为避免司法拘留，向被告人刘须磊支付计1.4万余元；通过执行拍卖程序，被告人刘须磊骗取被害人倪某丁房产拍卖款5.08万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人刘须磊、刘星辰供述，被害人倪某丁、王某丙等人陈述，微信转账记录，辨认笔录，起诉书，借款合同，民事判决书，评估、拍卖手续等证据证实，本院予以确认。2.2016年1月14日，被害人张某丁向被告人刘须磊借款，由被害人刘某乙担保。双方约定借款2万元，签订4万元借款手续，口头约定借期15日，以行规为名扣除利息、服务费等共计0.25万元，被害人张某丁实际到手1.75万元。被害人张某丁还款约1万元后，未继续还款。被告人刘须磊遂采取到被害人刘某乙位于南刘集乡的老家喷字、到位于众兴镇厚地和美小区的家堵锁眼等方式滋扰索债。2016年2月22日，被告人刘须磊起诉被害人张某丁、刘某乙，要求被害人被害人张某丁、刘某乙偿还4万元本金及利息，并向本院提供4万元借款手续。同年9月，法院判决支持被告人刘须磊的诉求。2017年7月，因未能还款经被告人刘须磊申请，被害人刘某乙被司法拘留。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人刘须磊供述，被害人张某丁、刘某乙陈述，证人刘某丙、包某等人证言，指认笔录，辨认笔录，照片，民事起诉状，民事判决书，执行通知书等证据证实,本院予以确认。3.2017年3月，被害人胡某丙向被告人刘须磊借款。双方约定借款2万元，到期日中午12点前还款，借期15天，签订4万元借款手续、租房合同及送达地址确认书等，后以行规为由扣除利息、上门费等，被害人胡某丙实际到手1.7万元。因到期未能在12点之前归还借款算作违约一天，被害人胡某丙向被告人刘须磊支付罚款及本金共计2.66万元，骗取被害人胡某丙0.96万元。2017年3月底，被害人胡某丙再次向被告人刘须磊借款。双方约定借款3.5万元，到期日中午12点前还款，借期15天，被害人胡某丙被要求签订7万元的虚假借款手续和收条，并签订租房合同及送达地址确认书等，另被要求以4万元为本金计算扣除利息、上门费等，被害人胡某丙实际到手借款2.9万元。到期日当天下午，被害人胡某丙还款2万元，后未继续还款。2017年4月12日，被告人刘须磊起诉被害人胡某丙及妻子，要求偿还本金7万元及利息、律师费共计9万余元，向本院提供虚高的7万元借款手续，当月又申请保全被害人胡某丙位于嘉联紫金城B1栋1单元1309室的房产。同年5月，本院判决支持被告人刘须磊的诉求，被告人刘须磊意图骗取被害人约8.1万元。2017年9月，被告人刘须磊发现被害人胡某丙妻子即被害人段某乙，随即联系执行局人员将被害人段某乙带至本院，申请对被害人段某乙司法拘留15日。经执行程序，被害人胡某丙位于嘉联紫金城B1栋1单元1309室的房产被拍卖，被告人刘须磊骗取房款5万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人刘须磊供述，被害人胡某丙、段某乙陈述，证人胡某乙等人证言，借条、收条，辨认笔录及照片，保全裁定书，民事起诉状，民事判决书，执行裁定书，拘留决定书等证据证实,本院予以确认。4.2017年3月，王某向某磊、于波、翟耀借款。双方约定借款1万元，借期15日，王某甲出具向某磊等人借款2万元的借条，扣除利息及上门费等，王某甲实际到手0.8万元，按照约定，王某甲还款1万元给刘须磊等人。随后，被害人王某甲再次向被告人刘须磊、于波、翟耀借款1万元，借期15日，到期日中午12点前归还借款。被害人王某甲向被告人刘须磊等人出具借款2万元的借条，被要求持2万元现金拍照，扣除利息及上门费等，被害人王某甲实际到手借款0.8万元。因未能在到期日中午12点前还款（逾期四天左右），被害人王某甲支付本金、违约金共计2.25万元，被骗1.45万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人刘须磊、于波、翟耀供述，被害人王某甲陈述，辨认笔录等证据证实，本院予以确认。5.2017年6月24日，被害人张某甲与其妻子唐某共同向被告人刘须磊、翟耀、于波借款。双方约定借款3万元，借期15日，被害人张某甲被要求签订9万元虚高借款手续，扣除利息、上门费等，被害人张某甲实际到手2.4万元。到期后被害人张某甲未能还款，被告人刘须磊、于波、翟耀遂让被害人张某甲重新出具一份9万元的虚假借款手续。因张某甲未能还款，被告人刘须磊、于波、翟耀商议后起诉被害人张某甲及其妻子唐某，要求偿还18万元借款本金及利息0.5万元，并向本院提供借款9万元的借条二份，将被害人张某甲位于泗阳县众兴镇罗马都市A5号楼1单元2403室的房屋申请保全，意图骗取他人16万余元。被害人张某甲父亲即被害人张某戊得知此事后，为保全被害人张某甲房产，向被告人刘须磊、于波、翟耀还款6万元，被骗3.6万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人刘须磊、于波、翟耀供述，被害人张某甲、张某戊陈述，证人孙某、张某己等人证言，个人借款担保合同，送达地址确认书，收条，民事裁定书，辨认笔录等证据证实，本院予以确认。6.2017年上半年的一天，张某癸向某磊、于波、翟耀借款1万元，借期15日，扣除利息、上门费，张某癸实际到手0.8万元，到期日中午12点前还款。到期后，张某癸向某磊还款1万元。随后，被害人张某癸再次向被告人刘须磊、于波、翟耀借款。双方约定借款1万元，借期15日，约定到期日中午12点前还款。被害人张某癸被要求签订2万元虚假借款手续，持2万元现金被拍照，扣除利息、上门费等，被害人张某癸实际到手借款0.8万元。因未能在借款到期日的12点之前还款（逾期2天左右），被害人张某癸被迫向被害人刘须磊、翟耀、于波偿还本金、违约金等共计2.6万元，被骗1.8万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人刘须磊、于波、翟耀供述，被害人张某癸陈述，证人张某壬、徐某等人证言，辨认笔录等证据证实，本院予以确认。7.2017年5月的一天，被害人薛某甲向被告人刘须磊、翟耀、于波借款2万元，借期15日，到期日中午12点前还款，被害人薛某甲被要求签订4万元虚假借款手续，扣除利息、上门费，被害人薛某甲实际到手1.6万元。到期当天下午还款，因未按照被告人刘须磊等人的要求在中午12点前还款，被害人薛某甲向三被告人支付本金、违约金共计2.66万元，被骗1.06万元。2019年7月3日，被害人薛某甲再次向被告人刘须磊借款。双方约定借款3万元，借期15日，被害人薛某甲被要求签订9万元虚假借款手续，扣除利息、上门费等，被害人薛某甲实际到手借款2.4万元。借款当天，被告人刘须磊单方毁约向被害人薛某甲索要借款本金，后被害人薛某甲再次向被告人刘须磊借款1万元，将之前的9万元虚假借款手续换成12万元虚假借款手续，并约定第二天偿还4万元本金。随后，被害人薛某甲归还4万元。2017年7月6日被告人刘须磊起诉被害人薛某甲及妻子万某，要求偿还12万元本金及利息，意图骗取他人12万元及相应利息。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人刘须磊、于波、翟耀供述，被害人薛某甲陈述，证人张某庚、王某丁等人证言，民事起诉书，民事判决书，辨认笔录等证据证实,本院予以确认。8.2017年9月的一天，金某乙向某磊借款0.7万元，借期一个月，扣除利息、上门费共计800元，金某乙被要求签订1万元借款手续，实际到手0.62万元。到期后，金某乙还款0.7万元。2017年10月左右的一天，被害人金某乙以同样方式再次向被告人刘须磊、翟耀借款1万元，签订借款手续后实际到手0.8万元。因未能在到期日中午12点前还款（逾期5天左右），被害人金某乙被迫向被告人刘须磊、翟耀支付本金、违约金及利息共计2.46万元，被骗1.66万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人刘须磊、翟耀供述，被害人金某乙陈述，辨认笔录等证据证实,本院予以确认。二、敲诈勒索事实2016年7月以来，被告人刘须磊以非法占有为目的，采用“套路贷”手段向被害人放款，在被害人已归还本金的情况下，采取暴力、威胁、滋扰等方式，迫使他人还款，从而非法占有他人财物计1.6万元。分述如下：1.2016年7月14日，被告人刘须磊等人采用“套路贷”手段向被害人倪某丁实际出借1.7万元，要求被害人倪某丁出具4万元的借款手续。被害人倪某丁归还1.94万元后，被告人刘须磊、刘星辰又让被害人倪某丁重新打一张5万元的借款手续作为上次借款的利息及违约金。2016年9月左右的一天，被告人刘须磊等人至泗阳县张家圩镇被害人倪某丁父母家，在其家院门墙上喷字滋扰，以迫使被害人倪某丁及其家人还款。2017年1月27日晚，被告人刘须磊与他人共同再次至泗阳县张家圩镇被害人倪某丁父母家，以打砸家中财物，言语威胁等方式，迫使被害人倪某丁及其家人还款。经起诉判决后，被告人刘须磊又多次持判决书滋扰逼债，被害人倪某丁及其父母被威胁、滋扰后在实际借款本金已归还的情况下，被害人倪某丁家人被迫还款1万元，被害人刘须磊非法占有被害人倪某丁亲属1万元。2.2019年7月3日，被告人刘须磊采用“套路贷”手段先后二次向被害人薛某甲实际借款计3.4万元，要求出具12万元借款手续。为迫使被害人薛某甲还款，被告人刘须磊指使他人对被害人薛某甲进行贴身跟随、滋扰威胁索债，被害人薛某甲被迫还款4万元，被害人刘须磊非法占有被害人薛某甲0.6万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人刘须磊供述，被害人薛某甲、倪某乙、张某辛、倪某丁陈述，证人张某庚、倪某丙、颜某、王某戊等人证言，现场勘验检查笔录，辨认笔录等证据证实,本院予以确认。三、寻衅滋事事实2015年10月的一天，被害人吴某甲向被告人刘星辰借款3万元，约定借期1个月，签订3万元的借款手续，扣除利息及上门费用0.75万元，实际拿到2.25万元。在借期内，被告人刘星辰以被害人吴某甲提供的房产证复印件虚假，要求其提前还款，并组织被告人孙久利、徐杰等人对被害人吴某甲及其家人进行恐吓、殴打、滋扰。分述如下：1.2015年10月19日，被告人刘星辰、孙久利等人至被害人吴某甲家中，以其提供的房产证缺少公章为由，要求提前还款，并滞留其家中，随意走动，对被害人吴某甲进行恐吓、滋扰。期间，被告人孙久利趁被害人吴某甲不备，将其卧室内的一块价值1161元的宝时捷手表拿走，被发现后被告人刘星辰、孙久利拒不退还手表。案发后，该手表被依法扣押并已发还给被害人吴某甲。2.2015年10月29日晚，被告人刘星辰、孙久利、徐杰等人至被害人吴某甲家中，随意滞留走动，且经被害人吴某甲妻子刘某丁要求退出住宅后，三被告人拒不退出；随后又将客厅电视打开并故意调高声量，对被害人吴某乙及其女儿进行恐吓、滋扰。3.2015年10月30日下午，被告人刘星辰、孙久利等人到泗阳县高渡镇被害人吴某甲老家讨债未果后，与被害人吴某甲约定在泗阳县众兴镇运河风光带见面，见面后被告人刘星辰、孙久利、徐杰等人共同对被害人吴某甲进行恐吓、殴打。经派出所处理后，被害人吴某甲向被告人刘星辰支付2000元。4.2015年11月15日晚，被告人刘星辰、孙久利、徐杰等人到被害人吴某甲家中，随意滞留走动，在其家中吃菜、喝酒、抽烟、扔垃圾，对被害人吴某甲及其家人进行恐吓、滋扰逼债；随后又将被害人吴某甲带至泗阳县众兴镇偏僻地段进行恐吓、威胁，被害人吴某甲被迫还款2000元。5.2015年11月份左右的一天晚上，被告人刘星辰、孙久利、徐杰等人在泗阳县众兴镇金色家园被害人吴某甲居住小区蹲守时，发现被害人吴某甲，强行将其带至众兴镇运河风光带进行恐吓、辱骂、殴打，以逼其还款。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人刘星辰、孙久利、徐杰供述，被害人吴某甲、刘某丁陈述，证人王某己、李某甲、沈某、王某庚等人证言，辨认笔录，扣押笔录，扣押、发还物品清单，价格认定结论书，民事起诉书，民事判决书等证据证实,本院予以确认。四、被告人翟耀与他人实施的盗窃事实2018年2月1日10时许，被告人翟耀与匡某（已判决）驾驶一辆白色广本奥德赛轿车行驶至泗阳县李口镇八堡村大运河赛鸽中心西侧路口时，窃得被害人丁某乙黑色法国斗牛犬一条。经鉴定，该黑色法国斗牛犬价值人民币1.6万元。案发后，被告人翟耀被抓获归案，归案后如实供述盗窃犯罪事实。被盗斗牛犬已追回并发还被害人丁某乙，行为取得被害人谅解。上述事实，有经庭审举证、质证的被告人翟耀供述，被害人丁某乙陈述，证人匡某、赵某、乔某等人证言，价格认定结论书，刑事判决书，辨认笔录、照片，扣押决定书，扣押、发还清单，发破案及归案情况说明，户籍信息等证据证实,本院予以确认。另查明，被告人孙久利、徐杰主动投案，归案后能如实供述犯罪事实；被告人刘须磊、翟耀、刘星辰、于波归案后如实供述主要犯罪事实。被告人孙久利提供的检举揭发线索经查证属实。被告人刘须磊亲属代为退缴款项20万元，他人代被告人翟耀退缴款项7.9万元，被告人刘星辰亲属代为退缴款项4.3万元。侦查机关依法查封、冻结被告人刘须磊、刘星辰等人名下房产、银行账户。再查明，2017年4月以来，刘须磊、翟耀、于波、刘星辰以打虚高借条，收取“砍头息”、“家访费”等，约定高额违约金等方式，向于某放款9次，按照双方约定于某正常还款，刘须磊等人非法获利计4.4万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人供述，证人于某证言，发破案及归案情况说明，扣押决定书、银行交易存根，协助查询财产通知书，协助冻结财产通知书，协助查封通知书，户籍信息等证据证实，本院予以确认。针对公诉机关指控、被告人及辩护人提出的意见，根据本案的事实和证据，综合评判如下：一、关于被告人刘须磊、翟耀、于波及辩护人提出实施的不是“套路贷”行为，不构成诈骗罪、敲诈勒索罪的意见。经查，被告人刘须磊等人以非法占有为目的，向借款人出借款项时，以“行规”或“公司规定”为由，设置让借款人打虚高借款手续、收条或者虚打借条，捧着借条载明数额现金拍照，签订送达地址确认书，到期日12时前还款等套路，虚增借款人债务，后采用要求借款人提前还款或者在已支付高额利息的情况下利用违约金、罚金等名义短期内索要大量款项或者持虚高、虚假借款手续到法院诉讼等“套路贷”模式骗取他人钱财，行为符合诈骗罪的犯罪构成。同时被告人刘须磊为获取非法利益，采用滋扰等“软暴力”方式索债，强行占有他人财物。其行为符合敲诈勒索罪的犯罪构成。故被告人刘须磊、翟耀、于波及辩护人提出的相关意见不能成立，本院不予采信。但被告人刘须磊、翟耀、于波对各自行为性质的辩解，不影响对其如实供述主要犯罪事实的认定。二、针对公诉机关指控刘须磊、刘星辰、于波、翟耀骗取被害人于某计4万余元，刘须磊通过诉讼的方式意图骗取被害人李某乙2万元，相关辩护人提出公诉机关指控的上述事实不应认定被告人构成诈骗的意见。经查，于某共计向某磊等人借款9次，虽签订虚高借款合同，但于某每次均按照双方口头约定金额按期还款，刘须磊等人未持虚高借条向于某及其亲属主张虚高债权或者通过诉讼等方式实现虚高债权。在案的证据中无李某乙陈述，且无其他相关证据印证刘须磊供述的其实际支付给李某乙的借款金额。故公诉机关指控的上述二起诈骗事实证据不充分，本院不予支持。被告人及辩护人提出的相关意见，本院予以采信。三、针对被告人刘须磊提出的诈骗第1、3、7起指控数额不对的意见。经查，第1、3、7起诈骗事实的数额有被告人供述、被害人陈述、证人证言，微信转账记录等证据证实，且证据间能够相互印证，故对被告人刘须磊提出的该意见，本院不予采信。四、针对被告人刘须磊辩护人提出敲诈勒索第2起仅有跟随行为，未限制人身自由的意见。经查，被告人刘须磊供述，被害人薛某甲陈述，证人张某庚、王某丁等人证言证实：被告人刘须磊为谋取不法利益，让张某庚、王某丁以贴身跟随的“软暴力”方式向被害人薛某甲索债，该行为对被害人薛某甲产生心理强制，虽未明显限制被害人薛某甲的人身自由，但不影响对敲诈勒索罪的认定。本院认为,被告人刘须磊、翟耀、于波、刘星辰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其中被告人刘须磊、翟耀、于波涉案数额巨大，被告人刘星辰涉案数额较大，其行为均已构成诈骗罪；被告人刘须磊以非法占有为目的，采用威胁或要挟的方法，强行索要他人财物，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪；被告人刘星辰、徐杰、孙久利随意殴打、辱骂、恐吓他人等，破坏社会秩序，其行为均已构成寻衅滋事罪；被告人翟耀以非法占有为目的，与他人共同秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控被告人刘须磊犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人翟耀犯诈骗罪、盗窃罪，被告人于波犯诈骗罪、被告人刘星辰犯诈骗罪、寻衅滋事罪，被告人孙久利、徐杰犯寻衅滋事罪，指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘须磊、翟耀、刘星辰在判决宣告以前，一人犯数罪，依法数罪并罚。被告人刘须磊、翟耀、于波、刘星辰、孙久利、徐杰分别与他人共同故意实施犯罪，系共同犯罪。被告人孙久利、徐杰主动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首；被告人刘须磊、翟耀、于波、刘星辰归案后如实供述主要犯罪事实，被告人翟耀、于波、刘星辰、孙久利、徐杰认罪认罚。被告人孙久利提供的检举揭发线索经查证属实，系立功，被告人刘须磊、翟耀、刘星辰退缴违法所得。被盗斗牛犬、宝时捷手表均已追回并均已发还被害人，被告人翟耀的盗窃行为取得被害人谅解，故对六被告人从轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采信。被告人于波、刘星辰辩护人提出二被告人系从犯。经查，被告人于波、刘星辰各自参与出资，参与放贷“家访”，参与利润分配等，在共同犯罪中的作用虽与被告人刘须磊相比相对较小，但并非起次要或者辅助作用，不符合从犯的规定。辩护人提出的此辩护意见不能成立，本院不予采信。被告人孙久利辩护人提出被告人孙久利系从犯，经查，被告人孙久利联系被告人徐杰一起参与对被害人实施殴打、滋扰等寻衅滋事行为，在共同犯罪中并非起次要或者辅助作用，不符合从犯的规定，辩护人提出的此意见不能成立，本院不予采信。被告人刘星辰、孙久利、徐杰辩护人还建议对三被告人适用缓刑，经查，被告人刘星辰在判决宣告以前，一人犯数罪。被告人孙久利、徐杰多次实施寻衅滋事行为，故对三被告人均不宜适用缓刑。综合案情，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，第二百六十六条，第二百七十四条，第二百九十三条，第六十九条，第二十五条第一款，第六十七条第一、三款，第六十八条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘须磊犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金九万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元；决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2024年5月31日止。罚金于判决生效后十日内缴纳)。被告人翟耀犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金四万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金八千元；决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金四万八千元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2018年12月13日起至2022年6月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳)。被告人于波犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金三万五千元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2022年2月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳)。被告人刘星辰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金一万五千元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑十个月；决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金一万五千元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月19日起至2020年9月10日止。罚金于判决生效后十日内缴纳)。被告人孙久利犯寻衅滋事罪，判处拘役五个月。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日)。被告人徐杰犯寻衅滋事罪，判处拘役四个月。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日)。二、追缴被告人违法所得及用于放贷的资金，退赔被害人相关经济损失，剩余部分予以没收。（尚未退缴的于判决生效后十日内退缴）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  常开平人民陪审员  郑法东人民陪审员  蒋守林二〇二〇年六月十一日书 记 员  张 龙