天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2018）津0104刑初771号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人王彬，男，1974年10月19日出生于天津市，汉族，初中文化，住天津市津**（户籍地同××）。2018年2月7日因本案被刑事拘留，同年3月16日依法逮捕。现羁押在天津市南开区看守所。辩护人刘继忠，天津儒法律师事务所律师。被告人阴振国，男，1986年6月23日出生于河北省，汉族，初中文化，住河北省衡水市深州市（户籍地同××）。2017年11月28日因本案被刑事拘留，同年12月20日依法逮捕。现羁押在天津市南开区看守所。辩护人张虎，天津深耕律师事务所律师。被告人于大龙，男，1988年2月2日出生天津市，汉族，大专文化，户籍地天津市蓟县。2017年11月25日因本案被刑事拘留，同年12月20日依法逮捕。现羁押在天津市南开区看守所。辩护人田苗苗，天津行通（河北）律师事务所律师。被告人金慧云，女，1969年9月24日出生于天津市，汉族，初中文化，住天津市宝坻区（户籍地为天津市宝坻区）。2017年11月23日因本案被刑事拘留，同年12月20日依法逮捕。现羁押在天津市南开区看守所。辩护人刘小波，天津益清律师事务所律师。被告人刘悦，曾用名刘向丹，女，1985年1月13日出生于吉林省，汉族，专科文化，住吉林省松原市扶余县（户籍地同××）。2018年2月10日因本案被刑事拘留，同年3月16日依法逮捕，现羁押在天津市滨海新区第三看守所。辩护人岳婧，北京惠诚（天津）律师事务所律师。被告人潘磊，男，1986年6月18日出生于天津市，汉族，专科文化，住天津市滨海新区（户籍地天津市滨海新区）。2017年11月25日因本案被刑事拘留，同年12月20日依法逮捕。现羁押在天津市南开区看守所。被告人罗文威，女，1992年11月15日出生于安徽省，汉族，专科文化，住安徽省安庆市望江县（户籍地同××）。2017年11月24日因本案被刑事拘留，同年12月20日依法逮捕。现羁押在天津和平区看守所。辩护人卢子涛，天津津信达律师事务所律师。被告人王强，男，1991年10月13日出生于甘肃省，汉族，专科文化，住甘肃省定西市渭源县（户籍地同××）。2018年2月13日因本案被刑事拘留，同年3月16日被依法逮捕。现羁押在天津市南开区看守所。辩护人吕学领，天津君恒律师事务所律师。被告人魏龚潇，女，1993年11月27日出生于河南省，汉族，专科文化，住天津市津**（户籍地为河南省周口市鹿邑县）。2018年2月13日因本案被刑事拘留，同年3月16日依法逮捕。2020年4月12日，被本院决定取保候审。辩护人高明，天津安久百承律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉〔2018〕920号起诉书指控被告人王彬、阴振国、于大龙、金慧云、刘悦、潘磊、罗文威、王强、魏龚潇犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月23日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员李红震出庭支持公诉，被告人王彬及其辩护人刘继忠、被告人阴振国及其辩护人张虎、被告人于大龙及其辩护人田苗苗、被告人金慧云及其辩护人刘小波、被告人刘悦及其辩护人岳婧、被告人潘磊、被告人罗文威及其辩护人卢子涛、被告人王强及其辩护人吕学领、被告人魏龚潇及其辩护人高明到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，王志滨、白某（另案处理）于2014年11月24日在天津市南开区工商局注册成立中晟博远资产管理（天津）有限公司，王志滨任法定代表人、董事长，白某实际负责公司财务。2015年3月被告人赵剑任该公司总经理并成为股东；被告人曹文玲任副总经理，同时兼任第一、四分公司经理；被告人罗小雷任第二公司经理；被告人邵芳芳任第三分司经理，每家公司下设门店经理及大团、小团负责人。该公司成立后雇佣业务员在人员密集处以散发小广告等手段对外宣传，将投资期分别设置为1个月至24个月、年收益为8%至18%不等，与投资人签订合同“中晟月利宝”、“中晟丰收宝”等投资理财协议，吸揽公众存款。经审计，中晟博远公司2015年1月至2017年9月间吸揽资金188070万余元，至案发未返还本金102404万余元，造成7000余投资人投资款无法返还。所吸揽资金投资款用途已查实的有还本付息91661万余元，现金取款2942万余元，ＡＴＭ机取款114万余元，王志滨、白某消费3800万余元，转入王志滨、白某未涉案其他银行存款账户共计845万余元，支付宝微信业务633万余元，支付工资、房租、物业、装修费等公司经营行政费用17406万余元，对外借款金额合计6065万余元，对外投资金额合计23726万余元，涉案其他人员资金转账共计1995万余元。被告人王彬伙同王志滨以非法吸收公众存款的目的成立中晟博远资产管理（天津)有限公司、中晟博远资产管理（北京）有限公司，2015年1月至2015年7月份，被告人王彬积极参与中晟博远公司成立，以公司董事长身份参与公司年会及公司推广宣传活动。期间被告人王彬从涉案账户获取非法吸收的公众存款1000余万元。被告人罗文威组织、领导员向社会公众非法吸揽资金1110万元，未兑付金额669万元，获取提某9.92万余元；被告人金慧云组织、领导员向社会公众非法吸揽资金2244万元，未兑付金额1529万元，获取提某10.13万余元；被告人潘磊组织、领导向社会公众非法吸揽资金1254万元，未兑付金额721万元，获取提某2.93万余元；被告人阴振国组织、领导员向社会公众非法吸揽资金3287万元，未兑付金额1687万元，获取提某7.94万余元；被告人于大龙组织、领导员向社会公众非法吸揽资金32866万元，未兑付金额1427.3万元，获取提某16.07万余元；被告人刘悦组织、领导员工向社会公众非法吸揽资金1302万元，未兑付金额384万元，获取提某10.53万余元；被告人魏龚潇组织、领导员向社会公众非法吸揽资金282万元；未兑付金额82万元；获取提某6.30万余元。公诉机关当庭出示书证、证人证言、被告人供述等证据，公诉机关认为，被告人王彬、罗文威、金慧云、潘磊、阴振国、于大龙、刘悦、王强、魏龚潇的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请法院依法判决。被告人王彬提出不够成集资诈骗罪。辩护提出如下辩护意见：被告人王彬不具有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪，现有证据不能证明被告人王彬从中晟博远公司获取1000余万元；其属于从犯且具有自首情节。建议法庭对其从轻处罚。被告人阴振国对于公诉机关指控的事实、罪名无异议并表示认罪。辩护人提出如下辩护意见：本案属于单位犯罪，被告人阴振国属于从犯且具有坦白情节。建议法庭对其从轻处罚。被告人于大龙对于公诉机关指控的事实、罪名无异议并表示认罪。辩护人提出如下辩护意见：被告人于大龙在中晟博远公司投资的8万元应予以扣除；审计报告记载的投资人未兑付本金数额偏高，未将已付利息折抵本金；被告人于大龙属于从犯且具有自首情节。建议法庭对其从轻处罚。被告人金慧云对于公诉机关指控的事实、罪名无异议并表示认罪。辩护人提出如下辩护意见：被告人金慧云属于从犯，具有自首情节，自愿退缴全部违法所得。建议法庭对其从轻处罚。被告人刘悦对于公诉机关指控的事实、罪名无异议并表示认罪。辩护人提出如下辩护意见：本案属于单位犯罪；被告人刘悦在犯罪过程中属于从犯、归案后认罪态度较好。建议法庭对其从轻处罚。被告人潘磊对于公诉机关指控的事实、罪名无异议并表示认罪。被告人罗文威表示认罪，但提出其获得的提某没有起诉书指控的那么多。辩护人提出如下辩护意见：被告人罗文威犯罪情节较轻、归案后认罪态度较好，建议法庭对其从轻处罚。被告人王强对于公诉机关指控事实、罪名无异议并表示认罪。辩护人提出如下辩护意见：被告人王强属于从犯，归案后认罪态度较好，主观恶性较小。建议法庭对其从轻处罚。被告人魏龚潇对于公诉机关指控的事实、罪名无异议并表示认罪。辩护人提出如下辩护意见：本案属于单位犯罪；被告人魏龚潇属于从犯、归案后如实供述所犯罪行、积极退缴违法所得。建议法庭对其适用缓刑。经审理查明，王志滨、白某（均另案处理）于2014年11月26日在天津市南开区注册成立中晟博远资产管理（天津）有限公司（以下简称“中晟博远公司”）。该公司下设分公司，每家分公司下设营业部（门店）经理，每家营业部（门店）下设大团经理、小团经理。大、小团经理组织、带领业务员宣传投资期限为1个月至24个月、年收益为8%至18%不等的理财产品，通过与投资人签订“中晟月利宝”、“中晟丰收宝”等协议的形式，吸揽资金。投资人通过公司所属的ＰＯＳ机刷卡形式投入资金，资金被归集到王志滨名下个人账户内。经专项审计，自2015年1月至2017年9月，“邮箱数据”记载吸揽资金共计人民币18.87亿余元，第三方支付平台（“通联”、“银盛”）数据记载吸揽资金共计人民币18.69亿余元，涉及集资参与人8200余人。所吸揽资金中11.71亿余元用于还本付息，其余资金用于对外投资、借款及公司运营，部分集资款被王志滨、白某挥霍。至案发，有6.98亿余元无法归还集资参与人。被告人王彬伙同王志滨以非法吸收公众存款的目的成立中晟博远公司、中晟博远资产管理（北京）有限公司，2015年1月至2015年7月份，王彬积极参与中晟博远公司成立，以“董事长”身份参与公司年会及推广宣传活动，参与吸揽资金的投资使用，期间从涉案账户获取非法吸收的公众存款1074万余元。被告人阴振国自2015年3月至2016年9月担任中晟博远公司第二分公司小团经理，2016年10月至2017年9月担任中晟博远公司第二分公司大团经理，阴振国亲自或组织、领导员工向社会公众非法吸揽资金3287万元；未兑付金额1687万元；获取工资18.03万元、提某7.94万元。被告人于大龙自2015年6月担任中晟博远公司任业务员，2015年12月至2017年3月担任中晟博远公司第三分公司小团经理，2017年4月至2017年9月担任中晟博远公司第三分公司大团经理，于大龙亲自或组织、领导员向社会公众非法吸揽资金3286.6万元，未兑付金额1427.3万元；获取工资13.56万元、提某16.07万元。被告人金慧云自2016年8月至2017年9月担任中晟博远公司第二分公司大团经理，金慧云亲自或组织、领导员工向社会公众非法吸揽资金2244万元，未兑付金额1529万元；获取工资10.37万元，提某3.57万元。被告人刘悦自2015年8月担任中晟博远公司任业务员，2016年12月至2017年9月担任中晟博远公司第二分公司小团经理，刘悦亲自或组织、领导员工向社会公众非法吸揽资金1302万元，未兑付金额384万元；获取工资9.97万元、提某10.53万元。被告人潘磊自2015年12月至2017年9月担任中晟博远公司第三分公司大团经理，潘磊亲自或组织、领导员工向社会公众非法吸揽资金1254万元，未兑付金额721万元；获取工资11.94万元，提某2.93万元。被告人罗文威自2015年10月担任中晟博远公司任业务员，2016年5月至2017年6月担任中晟博远公司第一分公司小团经理，2017年7月至9月担任中晟博远公司第一分公司大团经理，罗文威亲自或组织、领导员工向社会公众非法吸揽资金1110万元，未兑付金额669万元；获取工资10.13万元、提某9.92万元。被告人王强自2017年1月至2017年9月担任中晟博远公司第三分公司保定营业部小团经理，王强亲自或组织、领导员工向社会公众非法吸揽资金960万，未兑付金额492万元；获取工资4.12万元、提4.23万元。被告人魏龚潇自2015年11月担任中晟博远公司任业务员，2017年8月至2017年9月担任中晟博远公司第一分公司小团经理，魏龚潇亲自或组织领、领导员工向社会公众非法吸揽资金282万元，未兑付金额82万元；获取工资5.63万元、提某6.3万元。案发后，公安机关陆续将王彬、罗文威、金慧云、潘磊、阴振国、刘悦、魏龚潇抓获归案，于大龙经民警通知后到指定地点投案。庭审期间，王强退缴16.7万元、魏龚潇退缴24万元、于大龙退缴29.628675元、金慧云退缴14万元、罗文威退缴21万元。上述事实，有下列证据予以证实：1.公安机关出具的案件来源、抓获经过及情况说明证明：2017年9月7日，公安机关接王丽举报称中晟博远公司非法吸收公众存款，次日立案侦查；罗文威于2017年11月24日被抓获，金慧云于2017年11月23日被抓获，潘磊于2017年11月25日被抓获，于大龙经民警电话通知后于2017年11月25日自行到公安机关指定地点并被抓获，阴振国于2017年11月28日被抓获，刘悦于2018年2月10日被抓获，魏龚潇于2018年2月13日被抓获，王强于2018年2月13日被抓获，王彬于2018年2月7日被抓获；涉案人员均无前科。2.专项审计报告及统计报表证明：2015年1月22日至2017年9月6日，中晟博远公司吸揽资金总额为1869579850元（通联、银盛第三方支付平台数据），2015年1月4日至2017年9月6日，“邮箱数据”记录的吸揽资金总额为1887370001元，涉及8156人；2015年7月20日至2017年9月6日，中晟博远公司累计返还投资人本金855427000元，支付利息61184943.50元；2015年1月28日至2017年9月6日，有253674065.5元支出记录经判断，也应是还本付息。依据提供的补充材料经整理后得出，中晟公司吸揽资金总额增加11119000.00元，涉及193人；依据补充资料中记录的合同的种类、利息支付方式、合同期限，与相关银行提供的交易记录进行核对整理后得出，中晟公司累计已兑付本金增加1230000.00元，已兑付利息增加18538.00元，尚未兑付本金增加9889000.00元。涉案罗文威、金慧云、潘磊、阴振国、于大龙、刘悦、王强、魏龚潇吸揽资金、未兑付资金及工资、提某数额。3.中晟博远公司POS机交易流水及商户银行账户信息、结算手续费证明：中晟博远公司吸揽资金情况；从王志滨账户转入到王彬名下农业银行账户内钱款共计1074万余元。4.证人张某1证言证明：王志滨、白某二人是公司的老板，公司的事情都要请示他们二人，赵剑负责公司的吸揽资金业务，其刚到公司时，王志滨向其介绍王彬是公司的董事长，王彬很少来公司，他来公司就去王志滨的办公室谈事，不清楚他负责什么。5.证人张某2证言证明：2015年10月进入到中晟公司工作，在公司里负责工商注册及相关登记备案手续，其见王彬、商德滨、刘芝田等人，他们都要和王志滨淡事，不知道他们是否参与公司经营，相关公司的工商注册和股份比例都是按照王志滨的要求去做的。6.证人丛林证言证明：其在中晟公司任财务总监，中晟公司吸揽的资金由赵剑、王志滨和白某负责。其负责内蒙古自治区远东木材交易中心公司申报资金的审核，该公司的法人是陈咏军，他占有股份，但是实际控人是王志滨，超过5万元的资金使用都需由他审批，中晟公司往远东木材公司投资8100万元。7.证人夏某证言证明：其在中晟公司财务部工作，负责返息，每个营业部内勤将转天到期的返款做表报到客服后，然后公司的赵剑总经理审核签字，然后其做表返款。投资款从王志滨的账户打入到陈咏军的个人账户内，再从陈咏军账户打到远东木材公司，打款一般都加上“投资款”字样。王志滨、陈咏军、赵剑、王彬银行账户的密钥都放在公司里，王彬的密钥很长时间不用了。8.证人吴某证言证明：其在中晟公司负责公司监督及核对公司内部报销事务，报销项目经其审核后提交给赵剑审核，赵剑审核后可以给找白某要钱。9.证人齐某证言证明：其在中晟公司财务部工作，中晟公司各营业部以银行刷卡的方式吸收投资款，投资款被划入第三方账户内，其将账目数据汇总后报王志滨，白某审核后通过密钥将投资款划入王志滨账户内。营业部将转天到期的返款做表后报到客服部，然后由赵剑审核签字，返款需要白某手机短信验证后才能发放。王志滨、陈咏军、赵剑、王彬银行账户的密钥都放在公司里，王彬的密钥很长时间不用了。10.证人苏某证言证明：其负责核对中晟公司员的工资和提某。中晟公司业务员的考核标准是每个月达到20万元，小团经理每个月达到50万元，大团经理每个月达到130万元，营业部每个月达到800万元，完成任务就会调整工资基数，其将邮箱内的工资单提交给了公安机关。11.同案犯王志滨供述证明：中晟公司于2014年底注册成立，当时法人是王彬，其于2015年成为该公司法人，其出资300万元、王彬出资100万元成立中晟公司，其负责公司的经营，王彬不参与经营，其与王彬成立中晟公司的目的就是对外吸揽资金，然后对外放贷，因为公司刚成立时中晟公司不赚钱，其与王彬没有具体谈到分成的问题。王彬偶尔参与中晟公司开会，王彬之前是中晟公司的法人，所以合同书上都是王彬的名字，中晟公司还使用过王彬名下平安银行的银行卡，该卡是王彬本人去银行开户用于吸揽资金使用，王彬走后，该银行卡一直留在公司使用，这个账户出钱时需要其和赵剑的同意。2015年7、8月份，王彬说不想干了并想拿些钱走，因公司业绩不好也就没给，后来王彬从公司借走了1000多万元，其通过平安银行、兴业银行账户转入到王彬的农业银行账户。王彬知道对外吸揽资金，但是不知道具体数额。中晟公司后期投资木材生意是王彬提出的，其负责出资，王彬负责跑手续，他占干股，如果赚钱了给他20%。其与王彬在北京、上海注册一系列中晟名称公司的目前是就想开展吸揽业务，但是公司成立后都没有开展业务。12.同案犯邵芳芳供述证明：2016年2月之前，其到公司参加会议时经常见到王彬，王志滨向员工们介绍王彬是公司的“老大”和董事长。2015年8月27日中晟博汇公司上市时，王彬到场与王志滨共同敲钟，中晟公司前期给客户债权书上署名是王彬，2015年以后的署名就是王志滨了。13.同案犯赵剑供述证明：中晟公司之前就存在吸揽存款业务，王彬是董事长，他偶尔参加一下公司的活动，感觉他只是一个挂名，没有实际作用。王彬需要用钱就直接向王志滨要，不清楚王志滨给不给。王彬参与木材项目，木材项目应该是王彬提出的。王彬参加了远东木材交易中心奠基仪式，他去俄罗斯谈的业务，整个木材生意是王彬带着王志滨干的。14.同案犯白某供述证明：王彬是王志滨的“哥们儿”，他是中晟公司的股东，王彬到公司参加领导屋的会议，王彬不领取工资，不清楚是否有分红，王彬可以用公司的钱，15.被告人王彬供述证明：中晟公司始终是王志滨控制的，王志滨成立公司需要凑股东人数并答应了给其上保险，其把身份证交给了王志滨，其不参与中晟公司的经营，也没有投入任何资金，中晟远东木业是王志滨投资的，其与商德滨去考查过，但是没有投资，王志滨向其借过钱，其没有向王志滨借钱，王志滨转入到其名下的钱款是王志滨偿还的借款。16.被告人罗文威供述证言证明：2015年10月份入职中晟公司担任务员，2016年5月担任小团经理，2017年7月担任小团经理。中晟公司对通过对外发广告进行宣传的方式吸揽资金，其听赵剑说80%的资金都用于公司贷款端放贷了，每个月都会给投资人、债权人发放一份债权列表。其团队大约吸揽800多万元，其获利大约在15多万元。17.被告人金慧云供述证明：2016年8月入职中晟公司担任大团经理，一直到2017年9月份，其工作内容就是带领团队完成公司布置的吸揽资金的任务，其不清楚吸揽资金的去向。宝坻门店大约吸揽了1400余万元，其获利大约10多万元。18.被告人潘磊供述证明：2015年12月入职中晟公司担任大团经理，公司员工在人员密集地方发放传单招揽投资投资，其团队大约吸揽了1000余万元，不清楚资金的去向，其获取的工资和提某大约10多万元。19.被告人阴振国供述证明：2015年3月份入职中晟公司担任小团经理，2016年10月任大团经理，公司派业务员在人员密集的地方发传单，吸引投资人投资，其所在的团队大吸揽了1000多万元，其获利10多万元。20.被告人于大龙供述证明：2015年6月入职中晟公司担任业务员，2015年12月担任小团经理，2017年4月份担任大团经理。2017年11月25日，其接听到民警电话并按民警要求到了指定地点，其所在团队大约吸揽了1000多万元，具体以公安机关查证为准。21.被告人刘悦供述证明：2015年8月入职中晟公司担任业务员，2016年底任小团经理，其所在团大约吸揽了1000多万元。22.被告人王强供述证明：2017年1月入职中晟公司任小团经理，通过散发广告吸揽资金，对外宣称用于做房产抵押贷款项目，其听公司负责人赵剑讲80%的资金都用于贷款端放贷使用，其所在的团队大约吸揽了500多万元，其获利6多万元。23.被告人魏龚潇供述证明：2015年11月入职中晟公司担任业务员，2017年8月任小团经理，业务员发传单招揽投资人投资，其听说过王彬这个人，听别人说他是公司贷款端的负责人。针对控辩双方的意见，根据庭审查明的事实、证据及相关法律规定，本院综合评判如下：1.关于被告人王彬的定性问题。经查，庭审期间，合议庭充分听取控辩双方的意见后认为，被告人王彬的集资行为符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定的条件，应认定为非法集资行为。被告人王彬作为中晟博远公司的发起人，采用虚假宣传的方法非法集资，协助涉案人员王志滨将集资款对外投资，并占有巨额吸揽的资金。经专项审计，集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，依照该解释第四条的规定，应以集资诈骗罪追究刑事责任。对被告人王彬及其辩护人所提辩护意见不予采纳。2.关于本案是否属于单位犯罪。经查，中晟博公司成立后以实施非法集资犯罪活动为主要活动，涉案资金被归集到涉案人员王志滨的个人账户内，本案不应认定为单位犯罪。故对被告人阴振国、刘悦、魏龚潇的辩护人所提辩护意见不予采纳。3.关于本案是否应区分主从犯。经查，中晟博远公司涉案人员、层级众多，涉案人员地位作用差异较大，同时涉案资金均不为本案被告人所实际掌控，故结合涉案人员在公司内部层级及任职时间长短、各自地位、作用、吸揽金额及获利数额等情况，对涉案人员的地位、作用予以区分。其中被告人阴振国、于大龙、金慧云、刘悦、潘磊、罗文威、王强、魏龚潇在吸揽资金过程中所起组织、推动作用相对较小，认定为从犯，对于上述被告人的辩护人所提辩护意见予以采纳。虽然现有证据不能证实被告人王彬在中晟博远公司职位、作用，但考虑其从中晟公司的获利情况，不应认定其属于从犯，对其护人所提辩护意见不予采纳。4.关于被告人王彬辩护人所提现有证据不能证实被告人王彬从中晟博远公司获取1000万余元、具有自首情节的辩护意见。经查，被告人王彬与王志滨共同成立中晟博远公司，并将个人平安银行账户提供给王志滨于非法吸收公众存款使用；公安机关调取的王志滨、王彬银行卡交易记录显示在2015年3月至7月间，从王志滨、王彬名下平安银行账户转入王彬名下农业银行账户内钱款共计1074万余元，结合着同案犯王志滨、白某所做被告人王彬从中晟公司拿钱的供述，该钱款应认定为王彬的非法所得；抓获经过证实被告人王彬系由公安传唤到案，其归案后并未如实供述犯罪事实，不应认定为自首。对辩护人所提辩护意见不予采纳。5.关于被告人于大龙的辩护人所提被告人于大龙在中晟博远公司投资8万元应予以扣除、审计报告未体现向投资人支付的利息致使起诉书指控的未兑付数额偏高、被告人属于自首的辩护意见。经查，审计报告未将被告人于大龙投资金额计入其吸揽数额内。审计部门对中晟博远公司整体吸揽资金数额、返还本金数额及返还利息数额均进行审计并得出了明确的审计结论，虽然针对被告人于大龙吸揽资金未兑付金额的审计结果未将返还利息数额折抵，但不影响对其定罪、量刑。在案证据证实被告人于大龙接到公安机关电话后并按公安机关的要求到达指定地点，归案后能够供述主要犯罪事实，符合自首的相关规定，应认定为自首。辩护人所提辩护意见成立。6.关于辩护人所提被告人于大龙、金慧云、王强、魏龚潇主动退缴违法所得的辩护意见，经庭审查明属实，予以采纳。本院认为，被告人王彬以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪，应判处十年以上有期徒刑、无期徒刑，并处罚金或者没收财产；被告人阴振国、于大龙、金慧云、刘悦、潘磊、罗文威、王强、魏龚潇违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，均构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处，且属于数额巨大，应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关对各名被告人的指控事实清楚，证据确实，但对被告人王彬认定罪名不妥，本院予以纠正，对其他被告人的指控成立。被告人阴振国、于大龙、金慧云、刘悦、潘磊、罗文威、王强、魏龚潇在共同犯罪过程中系从犯，依法应当从轻或减轻处罚，被告人于大龙具有自首情节，依法可以从轻处罚。本院对被告人罗文威、王强、魏龚潇予以减轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》一百七十六条、第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款和第三款，《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（二）项和第二款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款第（一）项和第（三）项、第四条第一款和第二款第（一）项，第五条第一款、第三款的规定，判决如下：一、被告人王彬犯非法集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月7日起至2031年2月6日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人阴振国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月28日起至2021年11月27日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人于大龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月25日起至2021年2月24日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人金慧云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月23日起至2021年1月22日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人刘悦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月10日起至2021年4月9日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人潘磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月25日起至2021年1月24日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人罗文威犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月24日起至2020年9月23日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人王强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币五万元（罚金已预缴）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月13日起至2020年7月12日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人魏龚潇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币五万元（罚金已预缴）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月13日起至2020年4月12日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人于大龙退缴的人民币29.628675元、被告人金慧云退缴的人民币14万元、被告人王强退缴的人民币16.7万元、被告人魏龚潇退缴的人民币24万元、被告人罗文威退缴的人民币21万元按照专项审计报告得出的集资参与人本金损失数额确定本金损失比例发还；追缴被告人王彬违法所得人民币1074万元、被告人阴振违法所得人民币25.97万元、被告人刘悦违法所得人民币20.6万元、被告人潘磊违法所得人民币14.87万元，按照上述原则发还；责令被告人王彬与同案构成集资诈骗的涉案人员共同退赔并按上述原则发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 磊人民陪审员  郑丽文人民陪审员  张国娟二〇二〇年六月三十日书 记 员  马 越附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定：（二）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决；具有前款第二项规定情形的，人民法院应当在判决前听取控辩双方的意见，保障被告人、辩护人充分行使辩护权。必要时，可以重新开庭，组织控辩双方围绕被告人的行为构成何罪进行辩论。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；第四条第一款以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。第二款使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付利息，除本金未归还可予折抵本金外，应当计入诈骗数额。