安徽省枞阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0722刑初58号 公诉机关安徽省枞阳县人民检察院。 被告人许小祥,男,汉族，1976年8月12日出生于安徽省枞阳县，小学文化，无业，住枞阳县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年11月26日被枞阳县公安局刑事拘留,同年12月27日被依法逮捕。现羁押于枞阳县看守所。 指定辩护人刘翠平,安徽枞城律师事务所律师。 枞阳县人民检察院以枞检刑诉﹝2020﹞46号起诉书指控被告人许小祥犯集资诈骗罪、诈骗罪,于2020年4月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭,于2020年5月12日公开开庭审理了本案。枞阳县人民检察院指派检察员章国胜出庭支持公诉，集资参与人、被害人的诉讼代表人方某、陈某1,被告人许小祥及其辩护人刘翠平到庭参加诉讼。现已审理终结。 枞阳县人民检察院指控:2011年至2019年期间，被告人许小祥编造经营长途客运和火车皮运输，投资入股定期获取高额回报的谎言，先后骗取方某等21名不特定人的投资款共计891.5万元，许小祥将吸收的资金用于支付投资人的分红和个人支出，造成投资人经济损失共计人民币332.7万元。另查明，许小祥在非法集资过程中，又以借款的名义，骗取方某等14人共计人民币166.8万元。公诉机关就指控的前述事实向法庭提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为：许小祥以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资332.7万元,数额特别巨大;诈骗他人财物166.8万元，数额特别巨大;其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条之规定,应当以集资诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任，并应当数罪并罚。许小祥对借款数额、集资数额不持异议，可以认定为坦白。提请本院依法判处。 被告人许小祥辩称其行为不构成集资诈骗罪和诈骗罪。 辩护人对起诉指控被告人许小祥集资诈骗的事实、罪名及证据均无异议，但认为许小祥通过借条方式获得钱款未清偿部分不应按诈骗罪来指控，应当一并纳入集资诈骗数额予以追究。同时提出许小祥具有坦白、自愿认罪、无犯罪前科等从轻处罚情节，建议对许小祥从轻处罚。 经审理查明: 一、集资诈骗事实 2011年6月以来,被告人许小祥在未经营任何经济实体的情况下，编造自己经营长途客运和火车皮运输业务,以投资入股定期获得高额分红为诱饵,骗取方某等不特定人投资款891.5万元，许小祥将吸收的资金用于支付集资参与人的本金、分红及其个人挥霍、家庭日常开支等,至案发造成集资参与人经济损失共计332.7万元。具体事实如下: 1.2011年6月至2012年7月期间,被告人许小祥先后三次共收取许鹏远投资款60万元,后支付许鹏远投资分红超过投资本金。 2.2013年11月至2017年10月期间，被告人许小祥先后三次共收取陈某2、胡丽投资款共计60万元（胡丽20万元），后支付陈某2投资分红超过投资本金，支付胡丽投资分红3.3万元，至案发仍有16.7万元不能归还给胡丽。 3.2013年，被告人许小祥收取吕燕投资款23万元，后归还吕燕15万元本金，至案发仍有8万元不能归还。 4.2013年，被告人许小祥收取朱月兰投资款5万元，后支付朱月兰利息3.6万元，至案发仍有1.4万元不能归还。 5.2014年4月至2016年12月期间,被告人许小祥先后七次共收取方某投资款140万元,后共支付方某投资分红88.5万元,至案发仍有51.5万元不能归还。 6.2014年7月至2017年1月期间，被告人许小祥先后三次收取殷某1投资款50万元，后支付殷某1投资分红共计50万元。 7.2014年10月至2017年12月期间,被告人许小祥先后七次收取王某1投资款105万元（含王章莉10万元、徐霞丽5万元）,后支付王某1本金20万元（含王章莉的10万元）及投资分红54.45万元,至案发仍有30.55万元不能归还。 8.2014年11月至2015年8月期间,被告人许小祥先后二次收取王某2投资款50万元,后支付王某2投资分红43.2万元,至案发仍有6.8万元不能归还。 9.2014年下半年左右，被告人许小祥先后四次收取殷枞投资款45万元，后支付殷枞本金及分红款超过投资款。 10.2015年2月至2015年8月期间，被告人许小祥先后二次收取张菊花投资款30万元，后支付张菊花投资分红20万元，至案发仍有10万元不能归还。 11.2016年6月5日，被告人许小祥收取杨义投资款35万元，后支付杨义投资分红10万元，至案发仍有25万元不能归还。 12.2016年7月至2017年8月期间,被告人许小祥先后三次收取刘某投资款81万元,后共支付刘某投资分红26.025万元,至案发仍有54.975万元不能归还。 13.2017年1月至2018年8月期间，被告人许小祥收取王强投资款70万元，后支付王强投资分红11.6万元，至案发仍有58.4万元不能归还。 14.2017年4月27日,被告人许小祥收取吴昇投资款10万元，后支付吴昇投资分红3.3万元,至案发仍有6.7万元不能归还。 15.2017年6月至同年8月期间，被告人许小祥收取陈金林投资款13万元，后支付陈金林投资分红6万元，至案发仍有7万元不能归还。 16.2017年11月份,被告人许小祥先后二次收取张金美投资款20万元,后共支付张金美投资分红19.8万元，至案发仍还有0.2万元不能归还。 17.2018年4月8日,被告人许小祥收取舒青燕投资款10万元，后支付舒青燕投资分红3.3万元,至案发仍有6.7万元不能归还。 18.2018年4月13日,被告人许小祥收取胡雪琴投资款30万元，后支付胡雪琴投资分红14.9万元,至案发仍有15.1万元不能归还。 19.2018年4月，被告人许小祥收取唐义红投资款5万元，后支付唐义红投资分红1.325万元，至案发仍有3.675万元不能归还。 20.2019年5月14日，被告人许小祥收取何某投资款30万元，至案发仍有30万元不能归还。 二、诈骗事实 2017年6月至2019年6月期间，被告人许小祥在未经营任何经济实体、没有任何收入来源的情况下，为支付集资参与人的投资本金、分红等，以临时周转、资金周转等为由，向方某等人借款，至案发仍有166.8万元无法归还。具体事实如下： 1.2017年，被告人许小祥以经营铁路运输需要资金为由，向杨某借款15万元，后经杨某催要归还13万元，至案发仍有2万元无法归还。 2.2017年8月30日，被告人许小祥以资金周转为由，向方某借款30万元。2017年12月份，许小祥以临时周转为由，向方某丈夫方信借款3万元。该两笔借款计33万元，许小祥至案发无法归还。 3.2017年9月11日，被告人许小祥以临时周转为由，向王某1借款20万元，至案发无法归还。 4.2017年12月20日，被告人许小祥以资金周转为由，向王某2借款10万元，至案发无法归还。 5.2018年1月31日、2018年12月15日，被告人许小祥以资金周转为由，分别向汪某2借款35万元、5万元，共计40万元，至案发无法归还。 6.2018年8月份至同年12月份，被告人许小祥以临时周转等为由，向王某3借款4万元，后经王某3催要归还1.5万元，至案发仍有2.5万元无法归还。 7.2018年8、9月份，被告人许小祥以资金周转为由，向刘某借款4万元，至案发无法归还。 8.2018年9月27日，被告人许小祥向殷某1借款4万元，至案发无法归还。 9.2018年9月30日，被告人许小祥以临时周转为由，向张某1借款20万元，至案发无法归还。 10.2018年11月至2019年6月期间，被告人许小祥先后四次向吴某借款共计8.3万元，至案发无法归还。 11.2018年12月27日，被告人许小祥以资金周转为由，向汪某1借款2万元，至案发无法归还。 12.2019年2月份，被告人许小祥以临时周转为由，向钱某借款5万元，至案发无法归还。 13.2019年2月3日、2019年3月26日，被告人许小祥以资金周转为由，分别向陈某1借款5万元、10万元，共计15万元，至案发无法归还。 14.2019年6月11日，被告人许小祥以资金周转为由，向何某借款1万元，至案发无法归还。 另查明：2019年7月，被告人许小祥因资金链断裂将手机关机，逃匿至安徽省怀宁县躲藏。2019年11月26日,枞阳县公安局经济侦查大队在怀宁县和谐家园边的“老乡鸡”饭店内将许小祥抓获。 证明上述事实的证据有： 1.书证 （1）接受证据材料清单、许小祥出具给方某的收条7份、方某账户转账给许小祥账户的转账记录、方某记录的许小祥支付分红流水账，证明：2014年4月至2016年12月期间，许小祥收取方某投资款140万元，并约定投资10万元年利分红3.3万元，每年分红两次；2017年8月30日方某账户向许小祥账户转账30万元；2014年10月28日至2018年9月3日期间许小祥支付方某分红88.5万元。 （2）许小祥出具给许鹏远的收条3份，证明：2011年6月至2012年7月期间，许小祥收取许鹏远客运投资合股资金60万元。 （3）2013年11月1日许小祥与陈某2签订的客运协议书、许小祥出具给陈某2的收条2份，证明：2013年11月1日，许小祥与陈某2签订客运协议书，陈某2投入20万元经营上海班线。2014年4月至2017年10月期间，许小祥收取陈某2、胡丽投资合股资金40万元，约定投资20万元年利分红6.6万元。 （4）许小祥出具给王某1、许某、许泽华、王章莉、徐霞丽的收条7份、徐霞丽账户转账给许小祥账户的转账记录，证明：2014年10月至2017年12月期间，许小祥收取王某1及其亲戚王章莉、徐霞丽合股投资资金共计105万元，约定年利分红10万元3.3万元，一年分红两次；2017年9月11日，徐霞丽账户转账20万元至许小祥账户。 （5）许小祥出具给王某2的收条2份，证明：2014年11月至2015年8月期间，许小祥收取王某2投资合股资金50万元，约定30万元投资款年利分红10万元，20万元投资款年利分红66500元。 （6）许小祥出具给刘某的收条2份、刘某记录的许小祥支付的分红流水账、刘某与许小祥的微信聊天记录截图，证明：2016年7月至12月期间，许小祥收取刘某合股资金56万元，约定20万元投资款年利分红66000元，36万元投资款年利分红118800元，一年分红两次；许小祥共支付给刘某分红260250元；刘某借给许小祥4万元。 （7）许小祥出具给余宏生（张金美丈夫）的收条2份，证明：2017年11月份，许小祥收取张金美投资合股资金20万元，约定10万元投资款年利分红33000元，一年分红两次。 （8）许小祥出具给吴昇的收条1份，证明：2017年4月27日，许小祥收取吴昇合股资金10万元，约定年利分红33000元，一年分红两次。 （9）许小祥出具给舒青燕的收条1份、中国建设银行个人活期账户交易明细，证明：2018年4月8日，许小祥收取舒青燕合股资金10万元，约定年利分红33000元，一年分红两次；2018年4月8日，舒青燕妻子何银芳的账户转账10万元至许小祥账户。 （10）许小祥出具给胡雪琴的收条1份，证明：2018年4月13日，许小祥收到胡雪琴合股资金30万元，约定年利分红10万元，一年分红两次。 （11）许小祥出具给陈金林、朱瑶（陈金林妻子）的收条2份，证明：2018年6月至8月期间，许小祥收到陈金林合股资金13万元，约定3万元投资款年利分红1万元，一年分红两次。 （12）许小祥出具给杨义的收条1份，证明：2016年6月5日，许小祥收到杨义合股资金35万元，约定年利分红116500元，一年分红两次。 （13）许小祥出具给王强的收条、借条各1份，许小祥出具的承诺书，证明：2017年1月至2018年8月期间，许小祥收到王强合股资金70万元，约定20万元投资款年利分红66000元，一年分红两次。2019年2月26日，许小祥出具承诺书承诺还款。 （14）许小祥出具给何某的收条1份、何某转账的交易明细，证明：2019年5月14日，许小祥收到何某合股资金30万元，约定年利分红10万元，一年分红两次；2019年6月11日，何某转账1万元至许小祥的账户内。 （15）许小祥出具给吕燕、朱月兰的借条2份，证明：许小祥分别向吕燕、朱月兰借款8万元、5万元，约定月息1分5。 （16）许小祥出具给张菊花的收条2份，证明：2015年2月至8月期间，许小祥收到张菊花合股资金30万元，并约定15万元投资款年利分红5万元，一年分红两次。 （17）许小祥出具给殷某1的收条3份、借条1份，证明：2014年7月至2017年1月期间，许小祥共收到殷某1合股资金50万元，并约定投资款10万元年利分红33000元，一年分红两次；2018年9月27日，许小祥向殷某1借款4万元。 （18）许小祥出具给陈某1的借条1份及手机银行转账明细、陈某1与许小祥的微信聊天记录截图，证明：2019年3月26日，许小祥向陈某1借款15万元，约定5月31日全部付清并给付2万元利息，后陈某1多次找许小祥催讨。 （19）许小祥出具给吴某的借条1份，证明：2019年6月11日，许小祥向吴某借款8.3万元，并约定于2019年8月15日归还。 （20）许小祥出具给钱某的借条1份、钱某微信转账截图，证明：2019年2月3日，许小祥向钱某借款5万元，并约定2019年2月28日归还。 （21）许小祥出具给张某1（吴忠祥）的借条1份、张某1账户转账给许小祥的交易明细，证明：2018年9月30日，许小祥向张某1借款20万元，约定借期20天付一万元利息。 （22）汪某1与许小祥的微信聊天截图、汪某1的银行卡取款通知明细，证明：2018年12月27日，许小祥向汪某1借款2万元，汪某1于同日从银行卡取款。 （23）许小祥出具给汪某2的借条2份，证明：2018年1月31日、2018年12月15日，许小祥分别向汪某2借款35万元、5万元。 （24）抓获经过，证明：2019年11月26日，枞阳县公安局经济侦查大队获悉网上逃犯许小祥具体藏匿位置后，组织警力进行抓捕，于当日6时许在安庆市怀宁县和谐家园边“老乡鸡”饭店内将许小祥抓获归案。 （25）户籍信息、前科查询证明，证明：被告人许小祥的自然人身份信息，系完全刑事责任能力人，无违法犯罪前科。 （26）枞阳县公安局受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证，证明：公安机关办案程序合法。 2.集资参与人、被害人陈述 （1）集资参与人、被害人方某的陈述，证实：2010年左右，许小祥在其丈夫方信的客车上打杂，后来不知道去了哪里。2013年腊月，许小祥到其家里聊天讲他在外面做事赚了不少钱，并讲他准备从事火车皮运输方面的投资，投资十万，一年两次分红，分红总额33000元，没有什么风险。2014年4月份，许小祥和其见面讲他投资赚钱了，按期分红也属实，让其和他一起投资，后其于2014年分三次投资了50万元，半年到期后，确实获得了约定的分红。后其又分四次投资了90万元，其一共投资了七次共计140万元。其总的收到的分红是88.5万元。2017年8月30日，许小祥讲他在河南郑州经营一家洗涤厂，需要资金周转，其觉得他之前带其赚了钱，现在产业做大了，于是其当天通过银行转账借给他30万元。2017年12月份，许小祥向方信借了3万元，许小祥借钱的时候说是临时充一下，也没有打条子给方信。 （2）集资参与人、被害人王某1的陈述，证实：其和许小祥是叔嫂关系。平时家里人在一起聊天时都说许小祥在上海跟人承包火车皮搞客运，许小祥自己也这么说，并讲枞阳有许多人都跟着他后面投资发财，其就让许小祥带其投资，于是从2014年10月18日开始，其陆续在许小祥那里投资了7笔共计105万元，许小祥跟其说是合股投资火车皮搞客运业务。其收到了54.45万元分红钱，到2017年底许小祥就不再支付分红钱了。2017年9月的一天，许小祥说需要资金临时充一下向其借20万元，其就找表妹徐霞丽借了20万元，并在2017年9月11日那天汇款给了许小祥。 （3）集资参与人、被害人王某2的陈述，证实：其通过跳舞认识了程某和许小祥夫妻二人。许小祥说他投资的火车皮业务很稳当，枞阳有不少人跟他后面投资入股火车皮赚了钱。因此，其于2014年11月14日、2015年8月8日分别拿了30万、20万给许小祥，分红一直拿到2017年11月份，其总共收到43.2万元分红。2017年12月份，许小祥突然打电话说他资金紧张找其借30万元应急，并说年底就还，其借给他10万元，没有让他出具借条。2017年底，许小祥没有如约还钱，投资分红钱也没有给。2018年5月份其就找许小祥要钱，许小祥以各种理由拖延，一直拖到2019年6月份，直到前段时间其打他电话打不通，其知道自己被骗便报案了。 （4）集资参与人、被害人刘某的陈述，证实：其通过其岳父陈某2认识了许小祥。许小祥常约其岳父吃饭，有时喊其一道，席间他常讲他投资火车运输业务，每年拿两次分红，赚了不少钱。其岳父一家等亲戚都投钱在许小祥处，也确实拿到了分红。2016年7月19日其通过银行转账20万元给许小祥，2016年12月12日其又追加投资了36万元给许小祥，2017年8月25日其追加了25万元投资给许小祥，一直到2018年5月份左右，其总共拿到了26.025万元的分红。2018年8、9月份，许小祥向其借30万元，其没有钱从外面借了4万元给许小祥，许小祥当时说借一个月就还，后期其找他讨要，他以各种理由拖延，再后来他就将手机关机失联了。 （5）集资参与人、被害人殷某1的陈述，证实：其通过小姑爷陈某2认识了许小祥。2013年底，其拿了10万元给许小祥参与投资汽车客运业务，许小祥承诺10万元每年分红3万元。后许小祥如期支付分红。2014年7月，其得知许小祥开始承包火车皮客运业务，又拿了20万元投资款给他，许小祥也按期支付分红。于是其在2016年6月7日和2017年1月26日又分别投资了10万元和20万元。2017年8月底，其将投资客车的10万元收了回来，另外的50万元依然放在许小祥处投资。到了2017年底，许小祥付分红钱就不那么爽快了，直到2018年7、8月份才将2017年的分红钱付清。其拿到的分红钱差不多有50万元，基本没有什么损失。除了投资款外，2018年9月27日，其还借给许小祥4万元。 （6）集资参与人、被害人何某的陈述，证实：其与许小祥系师生关系。2018年9月的一天，其碰到许小祥并留了联系方式。2、3个月过后，许小祥打其电话约其吃饭。饭桌上通过交谈得知许小祥在上海搞铁路投资，另外还带了不少枞阳人通过投资发了财。后许小祥隔三差五的喊其吃饭。2018年腊月二十五左右，许小祥跟其说急需资金周转，问其借10万元用一个月，后其借了10万元给他，但到了约定的还款时间，许小祥都以没有结账为由拖延。2019年5月份的一天，许小祥给其发了一个微信定位说他又承包了一些火车皮业务，后许小祥回到枞阳，其问他可能带其投资，许小祥答应了。后其把之前借的10万元算进去，又凑了20万转到许小祥的银行卡里。许小祥给其出了一张投资30万元的收条，上面写着每年分红十万。另外，2019年6月11日，许小祥打电话说急需2万元，后其借了1万元通过银行转账给他了。 （7）集资参与人许鹏远的陈述，证实：其与许小祥父亲是未出五服的兄弟。2011年的时候，许小祥找到其，说他经营安庆至太原的班线，让其跟他一起入股，其拿了20万元给许小祥，并要他按2分支付利息，许小祥给其出具了收条，后按月支付利息给其，20万元一年付其5万元的利息。第二年许小祥又找其借钱，说他开通了太湖至上海的班线，要其跟他合作，其又拿了20万元给许小祥，收益跟之前一样。过了几个月之后，许小祥又向其借钱，其又拿了20万元给许小祥。许小祥要其从外面帮他借钱，其没有同意。但其跟家里亲戚讲了这个事情，说他们自己愿意投钱到许小祥那里，他们自己看着办。后来，其大姨女儿吕燕及小姨都投钱给许小祥了。 （8）集资参与人陈某2的陈述，证实：1997年左右，许小祥在其经营的客车上担任售票员，后没干到外地去了。期间，许小祥找其借了总共1万元钱。十几年后，许小祥回到枞阳拿了1万元还给其，其就问他在外面做什么事，他说自己做建筑工程搞了点钱，现在回来与人合伙承包经营安庆至上海的汽车客运业务，并叫其跟他后面投资，每月都会有分红。于是其于2013年11月1日通过银行转账20万元给了许小祥，同时还签订了一份客运协议书，每月分红5000元，许小祥都按月将分红钱打到其银行卡上。其便叫其女儿陈虹也跟其一起投资。2014年4月11日，陈虹以其的名义投资了20万元，是投资火车皮运输，每半年分红一次，年利分红66000元。分红钱一直拿到2018年7月份，许小祥可能是资金出现了问题，停止再打分红钱，其问他，他都说没有关系，钱会到位的。直到前段时间，其听说许小祥在外面借了许多钱，现在人也跑掉了，于是便报案了。其侄女胡丽也通过其介绍到许小祥处投资火车皮运输，她是2017年10月11日在许小祥处投资的，她的收益只拿了半年，后来许小祥就不付了。许小祥开的是奥迪Ａ6轿车，抽的都是软中华，还主动请其到餐馆、足疗店消费，给其感觉很成功。另外他还带其到上海考察过投资的火车皮客运业务，但没有进入车站看到实际投资的火车皮，许小祥说公司进不去，把其安排在宾馆住下，其认为他和其说的投资是真实存在的。 （9）集资参与人张金美的陈述，证实：其通过方某丈夫方信认识许小祥。2014年的时候，许小祥跟其丈夫余宏生讲他承包了上海至北京的火车运输业务，如果手上有钱可以投资，10万元一年的分红是3.3万元，分两次拿这个分红。2014年11月10日、11月27日其丈夫分两笔给了20万元给许小祥。20万元其拿了3年的分红共计19.8万元，2018年的分红和本金都没有拿到，其找许小祥催讨，他一直未给。后许小祥将手机关机，找不到他了。 （10）集资参与人吴昇的陈述，证实：其通过方信认识了许小祥。许小祥一直自称在上海从事火车皮运输业务，经常邀其投钱入股拿分红，并说方信等人都投钱入股了。其因为没有钱没有入股。直到2017年4月份，许小祥跑到其家里说带其入股经营火车皮业务拿分红，叫其投资10万元，半年分红一次，分红总计3.3万元。后其就凑了10万元给许小祥，许小祥给其出具了收条。2018年4月份，其也拿到了一年的分红3.3万元。后来本息都没有了，其一直找许小祥讨要，他一直拖着不给，近期人失联了。 （11）集资参与人舒青燕的陈述，证实：其经营汽车美容店，许小祥在其经营的美容店搞汽车保养因而认识并熟悉。2017年其和许小祥闲聊，许小祥说他之前经营到上海的客车，现在和他人合股投资上海火车皮业务。2017年年底，许小祥问其可想跟他一起投资，并说投资10万元、每年分红3.3万元。2018年4月8日，其将10万元给了许小祥，其拿到了一年的分红3.3万元，后其提出不想投资要本金，许小祥讲要到2019年7月份才能到账，其就等着。前段时间其听说许小祥在外边借了许多钱，人也跑掉了，其知道被骗就报案了。 （12）集资参与人胡雪琴的陈述，证实：其经常在舒青燕的洗车店洗车子因而认识许小祥。其洗车的时候，每次碰到许小祥就听他跟舒青燕讲他在外地搞投资，让舒青燕入股。2018年3月份，许小祥讲他在上海跟人合伙经营铁路工程，做火车上的零部件。让其拿30万元入股投资，一年分红两次，一年能分10万元。其听许小祥这么讲认为投资回报很大，于是在2018年4月13日、4月14日通过银行转账共30万元给许小祥，许小祥出具了一张收条。2018年6月份，其跟许小祥说其不想投资了，许小祥说撤资的话要提前四个月说，其让许小祥到10月份把其投资的本金还给其。2018年10月份的时候，许小祥没有将本金还给其，转了4.9万元给其说是投资入股分红的钱。之后其一直找许小祥要投资的本金，他就找各种理由不给。最近发现许小祥失去联系，家里也没人，其认为可能被许小祥骗了。2018年7月份，其因换购车辆找许小祥借了10万元，案发前，其和许小祥协商算其收回的投资本金。其共投资了30万元，收回了10万元本金，拿了4.9万元的分红，实际损失15.1万元。 （13）集资参与人陈学林的陈述，证实：其在一次饭局中通过许鹏远认识了许小祥，后就偶尔聚在一起吃饭，通过交谈，许小祥说他在上海跟人合伙搞火车客运投资。2015年上半年，许小祥问其可愿意跟他后面搞火车客运业务，说10万就可以搞一小股，其就拿了10万元给许小祥，分红大概收了6万元左右。2017年上半年，许小祥打电话说急需3万元临时充一下，其借了3万元给他，他出具了条据。前段时间，听说许小祥在外面借了许多钱，人也跑掉了，其知道被骗就报案了。 （14）集资参与人杨义的陈述，证实：其通过许某认识了许小祥。2015年的时候，许某喊其吃饭，许小祥也在，许某介绍说许小祥在上海搞铁路方面的业务，生意做的很好。后许小祥经常约其吃饭，说他接了一些铁路工程，另外还承包了客运业务，枞阳这边不少人跟他投资都发财了。2016年6月份的一天，许小祥跟其说他搞到了一笔火车客运项目，问其可有兴趣投资，后其转了35万元给许小祥，约定一年分红10万元，分两次支付，第一年的10万元分红给其了，到2018年分红钱到期后，许小祥以资金紧张为由开始拖欠，其便问他要投资的本金，许小祥答应2018年12月份将本金给其，但到了时间许小祥又以退本金需要时间为由，说要到2019年3月份才能拿到钱，后又找理由说到6月份才能拿到钱，直到前段时间，其得知许小祥在外边借了许多钱，人跑掉了，其意识到被骗于是报案了。 （15）集资参与人王强的陈述，证实：其父亲和某是同事关系，通过这层关系，2015年其和许小祥认识了。2016年上半年的一天，其父亲和某吃饭把其和许小祥都喊去了，后其和许小祥互留了联系方式。后许小祥喊其吃过二次饭，通过交流，其得知许小祥承包了火车客运业务，许鹏远等人跟在许小祥后边投资都发了财。2016年12月的一天，其问许小祥可能带其投资，许小祥同意了，于是2017年1月5日其拿了20万元给许小祥合股参与火车客运业务，约定一年分红两次，年利分红6.6万元。后许小祥如约给了6.6万元分红钱。2018年6月份，许小祥问其借15万元临时充一下，用三个月，其就借给他了。2018年7月份，许小祥找其说他在江西鹰潭中标火车站建设业务，邀其合股50万元，二个月之后就有20万元的回报，其就将卖房子的50万元给了许小祥。到了借款和入股约定的还款时间，许小祥迟迟没有给钱，其就不停的找他要，许小祥在2019年3月份之前陆陆续续的还了其20万元，后来就再也没有给过钱了。 （16）集资参与人殷枞的陈述，证实：其通过岳父陈某2认识了许小祥。2014年的时候，许小祥跟其岳父母讲他承包了上海至北京的火车运输业务，如果手上有钱可以投资这个业务，投10万元一年分红两次总计3.3万元。后其决定入股，先后累计拿了45万元给许小祥，其本息都拿回来了。 （17）集资参与人吕燕的陈述，证实：其通过二姨夫许鹏远介绍认识了许小祥。2016年的时候，许鹏远问家里几个亲戚可有钱，如果有的话放在许小祥处，他付1.5的月息，其总共借了有23万元给许小祥，后期其拿回了15万元，许小祥还欠其8万元。另外，相同时间段，许小祥通过许鹏远从其小姨朱月兰处借了5万元，月息也是1.5，其小姨收了有4年的利息总计3.6万元左右。许小祥借钱一开始说他购买了枞阳至上海的班线，后来又说承包经营火车皮。 （18）集资参与人张菊花的陈述，证实：2013年开始，其和许小祥夫妻二人认识后来往。在一起耍的时候，许小祥经常说他在外面搞火车客运业务，在许多地方投资了，别人想跟他后面投资他都不带，如果其想投资他可以带，投资10万元，每年分红3.3万元，一年分红两次。2015年其分两次共投资了30万元，后许小祥都按约定给其分红，最后一次分红是在2018年上半年给的，总的分红有二十万元。今年其听朋友讲许小祥找不到跑路了。 （19）集资参与人唐义红的陈述，证实：其和许小祥系朋友关系。许小祥喊其吃过几次饭。2017年的时候，许小祥说他在上海承包火车皮搞客运业务，中间利润很大，枞阳不少人都跟他后面投资。后来他经常跟其说，其开玩笑说如果有机会也想参与投资。2018年4月的一天，许小祥说有批火车皮可以承包，问其可有兴趣，其听后就告诉了岳父殷某2，其岳父拿了5万元让其帮他投资，后其把钱给了许小祥，许小祥承诺一年分红两次，每次8250元，后他按约定付了二次分红钱给其，其中一次只付了5000元，其一共收到分红13250元。到了2019年7月份，其就打不通许小祥电话了。 （20）被害人陈某1的陈述，证实：其经营乐膳房大酒店，许小祥经常到其店里吃饭，所以熟悉。2019年1月份的一天，许小祥开口向其借5万元，说5月30日就还，后其就通过王强账户转了5万元给许小祥。3月26日，许小祥又找其借10万元，说银行卡透支到了还款日，第二天就给其，其在他再三要求下通过手机银行转了10万元给许小祥。第二天其打电话给许小祥要他还款，他以各种理由拖延，后许小祥提出到5月底把之前借的5万元一并还给其，并提出给其出具一张借条，承诺到时15万元的借款支付其2万元利息，其说不要利息，其是借钱不是放贷，他说他先写着，到时手头宽裕就支付利息给其。到了5月底，其找他催讨，他又说不行，说到6月24日还其钱，6月24日其先打电话给许小祥，他说办好了，再打的时候他的手机关机了。 （21）被害人吴某的陈述，证实：其和许小祥是小学同学。2018年11月份，许小祥打电话说他有急事，需要2万元钱，其答应借并要求他年底还，后其取了2万元现金给了许小祥。2019年5月30日，许小祥说他要到上海签合同，身上路费不够向其借3000元，后其取了3000元现金给许小祥。2019年6月9日，许小祥说他要借1万元还他的信用卡，过两天就还钱，其通过支付宝转了1万元给许小祥。2019年6月11日，许小祥说他在郑州搞的干洗店要搬到苏州去，需要交8万元保证金，现在缺5万元，向其借，其通过信用卡刷了49900元给许小祥。他分四次在其这借了8.3万元。许小祥没有跟其谈过利息，每次找其借钱的时候讲点客气话，说过几天就还给其。 （22）被害人钱某的陈述，证实：其通过其侄子王某3认识了许小祥。王某3在枞阳镇经营“宏烨酒楼”，其在饭店耍，经常碰到许小祥在那里吃饭，通过闲聊就认识了。2018年腊月的一天，许小祥找其说要借5万元临时充一下，其答应说帮忙想办法，但是没有借。过了一段时间，许小祥又找其说借钱的事，其说自己钱不够，回头帮他找别人借点，许小祥急着要，于是在2019年2月2日那天，其通过微信转了24000元给他，另外给了6000元现金给他，第二天其又通过微信转了2万元给他，加在一起是5万元，2019年2月3日许小祥给其出具了一张借条，约定在2019年2月28日还钱。之后其找他要钱，许小祥就忽悠其，一直都没有还。 （23）被害人王某3的陈述，证实：其在枞阳镇经营“宏烨酒楼”，许小祥经常在其饭店吃饭，因而认识并熟悉。2018年8、9月份的一天，许小祥找其借2万元说临时充一下，其拿了2万元现金给他。2018年12月份，许小祥说他侄女儿买车缺点钱又找其借2万元，其通过信用卡刷了2万元给许小祥。去年腊月，许小祥一直没有还其钱，其信用卡还款期到了，其找他要钱，许小祥还了15000元，还欠其25000元。之后其找他，他都拖着不还。 （24）被害人张某1的陈述，证实：其经营汽车修理。2013年，许小祥在其店隔壁租房住，许小祥平时开的一部2002年左右的奥迪汽车保养都在其店里做。2014年的时候，许小祥花了36万买了一辆奥迪Ａ6轿车，新车的保养也一直在其店里做。2018年上半年，许小祥问其借30万元，其回绝了。2018年9月份，许小祥又找其说借20万元临时充一下，其说没有钱，许小祥叫其问问亲戚想想办法。过了几天，其跟许小祥说可以找其姐夫吴忠祥借20万元给他充一下。2018年9月30日，其通过手机银行转了20万元到许小祥的银行卡上，许小祥给其出具了向吴忠祥借款20万元的借条，约定借款20天，但到期后，许小祥并没有还钱。直到2019年6月22日，许小祥叫其把卡号给他，说过两天把钱打给其，结果这些天一直等着他还钱，打他电话也打不通，后听说许小祥借钱不还跑路了。 （25）被害人汪某1的陈述，证实：许小祥经常在宏烨酒楼请人吃饭，其代理杏花村酒，因为推销酒认识了许小祥。2018年12月27日，许小祥找其借款2万元，说是急用一下，十天就还，其就找其姐姐借了2万元，取现金给了许小祥。约定的还款时间过了，许小祥没有还钱，其也不好意思要。 （26）被害人汪某2的陈述，证实：2014年其通过吴昇认识了许小祥，许小祥经常喊其和吴昇等人吃饭，闲聊时其得知许小祥在外边承包火车皮业务，带了不少枞阳人发财。2018年1月份，许小祥以承包上海的火车客运其他大股东要撤股为由，打电话问其借钱临时周转。2018年1月31日，其将35万元汇给了许小祥。到了2018年3月份，其找许小祥还钱，许小祥找理由搪塞说要到6月份还，到了6月份，许小祥又说鹰潭的工地出了事故，要推迟一段时间还，并主动提出还款时支付些利息。2018年12月份，许小祥又以资金周转为由找其借10万元，并承诺说到2019年1月份，连同之前的35万元一起还给其，由于自己身上没有钱，只凑了5万元给他。2019年1月份，许小祥没有按照约定的时间还钱，其就找他要钱，但他每次都找理由搪塞。其是从朋友帮忙的角度借钱给他的，不是投资款。其只要许小祥还其借款就可以了。 （27）被害人杨某的陈述，证实：其通过亲戚认识了许小祥。2017年，许小祥以经营铁路运输需要资金周转为由找其借15万元，到了约定的还款时间，许小祥说他资金紧张要晚几天还，后其就一直找他催讨，他每次都只还一点，还剩2万元未还。2019年7月份其就联系不上他了。借款没有支付利息，不过在还款时也送过一些烟酒给其。 3.证人证言 （1）证人程某的证言，证实：其和许小祥于2019年4、5月份离婚。2010年初其认识了许小祥，许小祥说他经营枞阳至广西的长途客车，2010年下半年或2011年上半年其和许小祥结婚后没多久，许小祥又说他把枞阳至广西的长途客车班线卖掉了，经营安庆至太原的长途客车，过了两三年，许小祥又讲客车生意不好做，换做承包火车皮经营。都是许小祥和其讲的，其没有见到过他经营的客车和火车皮。其和许小祥结婚后就当了全职家庭妇女，家里的收入都是许小祥赚的，钱也由他一个人管。结婚没多久，许小祥买了一辆二手奥迪车，后来换新奥迪Ａ6轿车时将二手车卖掉了。2012年下半年，许小祥在天利明珠买了套住房，2019年上半年，许小祥说他生意上要用钱将房子卖掉了。 （2）证人王某4的证言，证实：2015年，因许小祥在其经营的私人诊所看病二人认识。2016年12月份其和许小祥在一起，并且于2017年9月份生育一子。其和许小祥在一起的时候，家庭开支基本都是许小祥出，许小祥总说自己承包工程，动不动就往外跑。直到2019年7月份的一天，他突然失去联系，之后陆续有人到其租住的地方找他要钱，但其也联系不上他。 （3）证人许某的证言，证实：许小祥是其弟弟。在2013年之前，其和许小祥基本不联系，其听外边人说他在搞汽车客运生意。2014年的时候，许小祥跟其说他在上海铁路局承包了火车车厢经营客运业务。2018年上半年，许小祥又说他在合肥经营一个地下停车场，又说他在河南经营一家清洁公司，专门清洗火车坐垫。2014年至2018年上半年，许小祥经常到上海去，他到上海跟其说是搞火车皮业务，但每次去都是匆匆忙忙，待个一两天就走，他到上海都是住在宾馆里，有一次其提出到他公司看看，但许小祥说他急着回枞阳拒绝了其。 （4）证人张某2的证言，证实：其经营天天房产中介。2019年3月底的一天，许小祥到其店里登记出售自己在天利明珠的住宅。4月2日中午，许小祥突然打电话说要急着用钱参与招标，现在还缺20万元，想把天利明珠的房屋按照成本价50万元左右出售。其就将卖房信息推荐给钱文豪，经过协商，许小祥以482800元价格将天利明珠住房出售给钱文豪，双方在2019年5月份办理了房屋过户手续。 4.被告人许小祥的供述与辩解，证实：其一开始到陈某2经营的枞阳到苏州的长途班线车上跟车打杂，也就是混个一日三餐，陈某2不给工资。陈某2不搞车子以后，其又跟别的车子跑了一段时间，跟车没有工资，其平时生活很困难，平时用钱都向别人借，买东西都向店里赊。所以别人对其印象不好，加上欠别人500元钱一直未还，其就跑到常州一个工地上打工，赚了一些钱后其于2010年回到枞阳将其之前欠的钱都还掉了，总的加起来也不到一万元。此外其还买了许多东西给曾经借钱给其的人，还在天利明珠按揭了一套房子，这样大家都以为其在外面赚了不少钱，身边的人就问其怎么赚的钱，其因为熟悉长途汽车业务，就骗他们说是与他人合伙经营长途汽车业务，大家都误以为其跑长途客车赚了不少钱。其这样说的目的，就是想拉他们入股骗钱。2014年的时候，其无意间看到一个新闻谈到国家要放开铁路运输业务，民间也可以承包铁路运输业，其就对外宣称承包了上海铁路火车皮运输业务，以拉人入股得分红的方式来骗钱。其以这种方式骗钱维持了许多年，钱都被其拆东墙补西墙消耗掉了，一部分以分红的方式付给投资人，一部分被自己及家庭平时开销掉了。其没有经营或者与别人一起合伙经营长途汽车及上海火车皮运输业务，之所以编造经营长途汽车业务和上海火车皮运输业务拿分红的谎言，就是为了骗钱，其自己没有赚钱的技能，赚不到钱。2018年10月份，其将奥迪轿车抵押给安庆神州担保公司拿了18万元后还了借款，付了分红钱。其在2012年时候，买了天利明珠一套住宅，买房和装潢钱都是骗来的，这套房子在2019年4、5月份卖掉了，卖房子的钱一部分还债，一部分支付投资者分红。2019年7月份其的资金链断掉实在转不动，天天有人逼着其还钱，其听说公安也在找其，其吓得将两部手机的手机卡拿下来甩掉，人也跑到怀宁躲起来，直到被抓。对吸收的资金数额和借款数额均认可。 上列证据均经当庭举证、质证，证据之间相互印证，足以认定本案事实，本院予以确认。 综合考虑公诉人的公诉意见、被告人的辩解、辩护人的辩护意见，结合庭审调查的证据和查明的事实，根据相关法律规定，本院评判如下： 一、针对被告人许小祥提出其行为不构成集资诈骗罪的辩解。经查，许小祥虚构其经营长途客运和火车皮运输业务，以投资入股定期会有高额分红为诱饵，吸收方某等不特定人的投资资金，所募集的资金并未用于任何生产经营活动，而是用于支付集资参与人投资本金、分红、个人挥霍及家庭开支的事实，有集资参与人方某、王某1、刘某等人的陈述、证人程某、王某4的证言以及许小祥在侦查阶段的供述予以证实。许小祥利用他人缺乏投资知识、盲目追求投资盈利的心理，虚构经营客运和火车皮运输业务、投资入股获得高额分红的事实，骗取方某等人的合股资金，集资后不用于生产经营活动、肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还，造成集资参与人经济损失332.7万元，其行为符合集资诈骗的构成要件，应以集资诈骗罪定罪处刑。故对许小祥的辩解不予采纳。 二、针对被告人许小祥提出其行为不构成诈骗罪以及其辩护人提出在集资诈骗过程中，通过借款方式获得钱款未清偿的数额应当一并纳入集资诈骗金额予以追究的辩护意见。经查，许小祥在无经济收入、无偿还他人借款能力的情况下,仍以临时周转、资金周转为名，向陈某1等人借款的事实，有被害人陈某1等人的陈述以及许小祥在侦查阶段的供述予以证实，许小祥明知其无偿还他人借款的能力，仍虚构借款事由获取被害人陈某1等人的钱款用于支付集资参与人的本金、分红,其主观上具有非法占有他人钱款的故意，客观上隐瞒其真实的经济能力，使被害人基于其具有还款能力的错误认识交付钱款，其行为符合诈骗罪的犯罪构成，应以诈骗罪定罪处罚。集资诈骗罪是一种特殊的诈骗罪，其与诈骗罪的区别主要体现在不仅要使用诈骗的方法，而且还是以聚集资金的名义进行，被骗人交付钱财是认为所交付的资金是集资而营利，而没有其他意图。在起诉指控的诈骗事实中，陈某1等人交付给许小祥的钱款并非集资营利，仅仅是为了帮助许小祥临时周转，故不应将借款未清偿的数额纳入非法集资犯罪数额中一并予以追究。故许小祥的辩解及其辩护人的辩护意见与法相悖，不予采纳。 本院认为：被告人许小祥以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资332.7万元,数额特别巨大;明知自己没有还款能力，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物166.8万元,数额特别巨大，其行为分别构成集资诈骗罪、诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立,予以支持。许小祥一人犯数罪,应当数罪并罚。许小祥归案后能如实供述集资诈骗和诈骗的事实，庭审中虽认为其行为不构成犯罪，但属于对其行为性质的辩解，不影响坦白的认定，依法可从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第六十九条第一款、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（八）项、第四条第一款、第二款第（一）（二）项、第五条第一款、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定,判决如下: 一、被告人许小祥犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十年六个月,并处罚金人民币十万元;犯诈骗罪,判处有期徒刑十二年,并处罚金人民币十万元;决定执行有期徒刑十八年,并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月26日起至2037年11月25日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、继续追缴被告人许小祥的违法所得人民币四百九十九万五千元发还各相应集资参与人、被害人（详见追缴数额清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 勇 审 判 员  周会娟 审 判 员  钱程玲 人民陪审员  方 军 人民陪审员  许 华 人民陪审员  吴光浩 人民陪审员  周剑飞 二〇二〇年六月二十八日 法官助理李金娟 书记员邱琦 附：相关法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。 数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； 第四条第一款以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 第二款使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； 第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。                            追缴数额清单                               序号                       集资参与人、被害人姓名                       集资诈骗数额             （单位：万元）                       诈骗数额             （单位：万元）                       应追缴数额             （单位：万元）                               1                       方卫华                       51.5                       33                       84.5                               2                       胡丽                       16.7                                             16.7                               3                       王章琴                       30.55                       20                       50.55                               4                       王金花                       6.8                       10                       16.8                               5                       刘张昭                       54.975                       4                       58.975                               6                       张金美                       0.2                                             0.2                               7                       吴昇                       6.7                                             6.7                               8                       舒青燕                       6.7                                             6.7                               9                       胡雪琴                       15.1                                             15.1                               10                       陈金林                       7                                             7                               11                       杨义                       25                                             25                               12                       王强                       58.4                                             58.4                               13                       何文革                       30                       1                       31                               14                       吕燕                       8                                             8                               15                       朱月兰                       1.4                                             1.4                               16                       张菊花                       10                                             10                               17                       唐义红                       3.675                                             3.675                               18                       陈**乐                                             15                       15                               19                       吴成学                                             8.3                       8.3                               20                       钱成                                             5                       5                               21                       王宏                                             2.5                       2.5                               22                       张汪明                                             20                       20                               23                       汪双英                                             2                       2                               24                       殷文                                             4                       4                               25                       汪远信                                             40                       40                               26                       杨建平                                             2                       2                                                     合计                       332.7                       166.8                       499.5