河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0402刑初174号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人程世昌（曾用名程石头），男，1962年4月16日出生，汉族。辩护人李自强，河南旭宏然律师事务所律师。被告人程伟华（曾用名程远鹏），男，1982年4月10日出生，汉族。辩护人常晴，河南靖和律师事务所律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉（2020）23号起诉书指控被告人程世昌、程伟华犯骗取贷款罪，于2020年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员朴明淑、宗倩卉出庭支持公诉，被告人程世昌及其辩护人李自强，被告人程伟华及其辩护人常晴到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：被告人程世昌曾在2003年、2005年以他人名义在平顶山市卫东区农村商业银行贷款490万，至今未偿还。2010年9月28日，被告人程世昌以其实际控制的平顶山市流金商贸有限公司名义，从平顶山市新华区农村信用合作联社贷款500万元。在向该社提供申请贷款资料的过程中，被告人程世昌伙同其子程伟华故意隐瞒平顶山市流金商贸有限公司2008年度、2009年度和2010年度未盈利的情况，编造了符合贷款要求的虚假的《资产负债表》、《利润表》、《现金流量表》等材料。被告人程伟华在具体办理贷款所需手续时，编造了两份虚假的《煤炭购销合同》，从而得以通过贷款审核。2011年12月28日偿还1万元本金，2013年4月27日偿还本金5元，至今被告人程世昌未偿还贷款金额4989995元。2019年8月29日被告人程世昌接侦查人员通知，于次日在家中等候侦查人员将其带走。2019年9月6日，被告人程伟华主动到平顶山市公安机关投案。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人程世昌、程伟华的供述与辩解，证人宋某、吴某、朱某1、李某1、范某、朱某2、赵某、李某2、王某1、王某2、雷某、程某1、程某2、王某3的证言等证据。据此，公诉机关认为，被告人程世昌、程伟华以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百七十五条之一之规定，构成骗取贷款罪。被告人程伟华在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。鉴于被告人认罪认罚，建议对被告人程世昌判处有期徒刑二年六个月，并处罚金；对被告人程伟华判处有期徒刑一年六个月，并处罚金。被告人程世昌对公诉机关指控其犯骗取贷款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称1，被告人有自首情节，可以从轻或减轻处罚；2，被告人系初犯、偶犯，且认罪态度较好，主观恶性较小，对社会危害性较小，可以酌定从轻处罚；3.被告人的犯罪行为，危及金融管理秩序严重性较小，对银行贷款资金安全带来的风险程度较小，请求法庭对被告人从轻刑事处罚，建议判处有期徒刑二年六个月。被告人程伟华对公诉机关指控其犯骗取贷款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称被告人在案件中属从犯，主观恶性不大，且有自首及认罪悔罪情节，应对其从轻处罚。综合有关量刑规定，请求对程伟华判处一年有期徒刑。经审理查明，2010年9月28日，被告人程世昌以其实际控制的平顶山市流金商贸有限公司名义，从平顶山市新华区农村信用合作联社贷款500万元。在向该社提供申请贷款资料的过程中，被告人程世昌伙同其子程伟华故意隐瞒平顶山市流金商贸有限公司2008年度、2009年度和2010年度未盈利的情况，编造了符合贷款要求的虚假的《资产负债表》、《利润表》、《现金流量表》等材料。被告人程伟华在具体办理贷款所需手续时，编造了两份虚假的《煤炭购销合同》，从而得以通过贷款审核。2011年12月28日偿还1万元本金。2013年4月27日归还本金5元，至今被告人程世昌未偿还贷款金额4989995元。2019年8月29日被告人程世昌接侦查人员通知，于次日在家中等候侦查人员将其带走。2019年9月6日，被告人程伟华主动到平顶山市公安机关投案。上述事实有经庭审质证、确认的被告人程世昌、程伟华的供述与辩解，证人宋某、吴某、朱某1、李某1、范某、朱某2、赵某、李某2、王某1、王某2、雷某、程某1、程某2、王某3的证言，程世昌、程伟华归案经过、等证据证实，足以认定。本院认为，被告人程世昌、程伟华虚构事实、隐瞒真相，骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。平顶山市新华区人民检察院指控被告人程世昌、程伟华犯骗取贷款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人程世昌对公诉机关指控其犯骗取贷款罪的事实、罪名无异议。其辩护人辩称，被告人程世昌有自首情节，到案后认罪态度好，且认罪认罚，请求从轻处罚判处有期徒刑二年六个月的辩护意见与庭审查明的事实相一致，对该辩护意见，本院予以采纳。被告人程伟华对公诉机关指控其犯骗取贷款罪的事实、罪名无异议。其辩护人辩称，被告人程伟华主动投案，且属从犯，并自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚，判处一年有期徒刑的辩护意见与庭审查明的事实相一致，对该辩护意见本院予以采纳，但对其请求判处一年有期徒刑量刑建议，与被告人程伟华帮助被告人程世昌骗取银行贷款500万元，处于可能无法收回的巨大风险之中的后果和社会危害性不符，该量刑建议不当，本院不予采纳。鉴于被告人程世昌、程伟华主动到案，如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪，属自首，并自愿认罪认罚，可依法从轻处罚；被告人程伟华在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人程世昌、程伟华的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人程世昌犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月30日起至2022年2月28日止。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）二、被告人程伟华犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月23日起至2021年3月22日止。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）三、责令被告人程世昌退赔被害人平顶山市新华区农村信用合作联社贷款本金4989995元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张喜群审 判 员  石少华人民陪审员  王振亚二〇二〇年六月二十二日书 记 员  徐 尧附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。