河北省无极县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0130刑初95号 公诉机关河北省无极县人民检察院。 被告人郝某某，女，1964年5月28日出生于河北省晋州市，汉族，小学文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住晋州市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年7月25日被晋州市公安局刑事拘留，2016年8月3日被执行逮捕，2019年9月24日被无极县人民法院取保候审。 被告人程某某，女，1955年10月10日出生于河北省晋州市，汉族，小学文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住晋州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月24日被晋州市公安局取保候审；2016年10月20日被晋州市人民检察院决定取保候审，2019年5月6日被无极县人民法院取保候审。 被告人彭某某，女，1953年8月15日出生于河北省晋州市，汉族，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住晋州市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月28日被晋州市公安局取保候审，2016年10月20日被晋州市人民检察院决定取保候审，2019年5月6日被无极县人民法院取保候审。 被告人罗某某，男，1967年3月20日出生于河北省晋州市，汉族，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住晋州市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月2日被晋州市公安局刑事拘留，2016年7月27日被执行逮捕；2018年6月1日被晋州市人民法院取保候审，2019年5月6日被无极县人民法院取保候审。 被告人宋某某，男，1968年4月3日出生于河北省晋州市，汉族，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住晋州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月2日被晋州市公安局取保候审；2016年10月20日被晋州市人民检察院决定取保候审；2019年5月6日被无极县人民法院取保候审。 被告人章某某，男，1970年1月4日出生于河北省晋州市，汉族，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住晋州市周头乡丰收北道**，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月11日被晋州市公安局取保候审，2017年3月10日被晋州市人民检察院决定取保候审；2019年5月6日被无极县人民法院取保候审。 被告人赵某，男，1988年6月20日出生于河北省晋州市，汉族，中专文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，，住晋州市因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月28日被晋州市公安局取保候审；2016年10月20日被晋州市人民检察院决定取保候审；2019年5月6日被无极县人民法院取保候审。 被告人聂某某，男，1964年2月18日出生河北省晋州市，汉族，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，，住晋州市总十庄镇文顺街**因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月29日被晋州市公安局刑事拘留，2015年12月31日被晋州市公安局取保候审；2016年10月20日被晋州市人民检察院决定取保候审；2019年5月6日被无极县人民法院取保候审。 被告人李某某，男，1953年12月20日出生于河北省晋州市，汉族，高中文化，中共党员，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，，住晋州市因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月26日被晋州市公安局刑事拘留，2016年1月5日被晋州市公安局取保候审；2016年10月20日被晋州市人民检察院决定取保候审；2019年5月6日被无极县人民法院取保候审。 被告人李某1，女，1972年10月2日出生于河北省晋州市，汉族，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，，住晋州市因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月25日被晋州市公安局刑事拘留，2016年3月14日被晋州市公安局取保候审；2016年10月20日被晋州市人民检察院决定取保候审；2019年5月6日被无极县人民法院取保候审。 河北省无极县人民检察院以无检公诉刑诉〔2019〕86号起诉书指控被告人郝某某、罗某某、程某某、彭某某、宋某某、章某某、赵某、聂某某、李某某、李某1犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年7月22日、2019年11月20日、2020年4月21日公开开庭审理了本案，无极县人民检察院指派检察员李倩出庭支持公诉，被告人郝某某、罗某某、程某某、彭某某、宋某某、章某某、赵某、聂某某、李某某、李某1到庭参加诉讼。期间退回补充侦查两次，现已审理终结。 河北省无极县人民检察院指控，河北中茂创业投资有限公司成立于2008年，，住所位于石家庄市时代方舟Ａ-2-2701法人为葛保红，该公司于2012年在晋州市设立办事处，，地址位于晋州市负责人为王骞，该公司晋州办事处自2012年以来在晋州市村设立代办点、聘任代办员，采取公开宣传的方式，以6.3%的年利率非法吸收公众存款约4.5亿元。该公司代办员所吸收存款以现金和银行转账的方式上交河北中茂创业投资有限公司晋州分公司（以下简称中茂公司晋州分公司），所吸收存款均无法归还存款人。 被告人罗某某自2015年6月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市东里庄乡大石家庄村的代办员，向20余人非法吸收存款80余万元；被告人郝某某自2014年7月份成为中茂公司晋州市分公司片长之一，同时成为该公司在晋州市东里庄乡宿生村的代办员，向80余人非法吸收存款200余万元；被告人李某1自2015年1月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市东里庄乡彭光村的代办员，向30余人非法吸收存款50余万元；被告人赵某自2013年12月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市桃园镇的代办员，向80人非法吸收存款涉74余万元；被告人章某某自2014年10月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市桃园镇的代办员，向10余人非法吸收存款66余万元；被告人程某某自2013年3月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市的代办员，非法吸收存款840余万元；被告人宋某某自2013年5月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市的代办员，向50余人非法吸收存款107余万元；被告人聂某某自2013年12月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市总十庄镇的代办员，向20余人非法吸收存款62余万元；被告人李某某自2014年1月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市的代办员，向20余人非法吸收存款93余万元；被告人彭某某自2013年10月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市的代办员，向200余人非法吸收存款900余万元。涉案秦振军、赵更瑞等37人另案起诉，王骞、谷建辉等30余人被上网追逃。该检察机关要求以《中华人民共和国》第一百七十六条之规定追究罗某某等人非法吸收公众存款罪的刑事责任。 被告人罗某某、李某1、章某某、程某某、宋某某、聂某某、李某某、彭某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实供认不讳。 被告人赵某主要辩护意见是，其父亲是代办员，其父亲去世后写的都是赵某的名字，其没有参与过吸收存款。 被告人郝某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实供认不讳。主要提出，其只是代办员，不是片长。 经审理查明，河北中茂创业投资有限公司成立于2008年，法人为葛保红，该公司于2012年在晋州市设立办事处，负责人为王骞。该公司晋州办事处自2012年以来在晋州市村设立代办点、聘任代办员，采取公开宣传的方式，非法吸收公众存款。该公司代办员所吸收存款以现金和银行转账的方式上交河北中茂创业投资有限公司晋州分公司，所吸收存款大部分无法归还存款人。 被告人郝某某自2014年7月份成为中茂公司晋州市分公司片长之一，同时成为该公司在晋州市东里庄乡宿生村的代办员，经河北金鑫司法会计鉴定中心鉴定，（1）至案发被告人郝某某向公众非法吸收存款金额5301960元，返还金额2976757元，余额2325203元，（2）报案群众侦查卷宗资料，经办人为郝某某的报案人涉及75人，涉及中茂创投收款单金额1709225元，实缴金额1709225元，损失1709225元，非法所得（工资）132109.46元。 被告人程某某自2013年3月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市的代办员，经河北金鑫司法会计鉴定中心鉴定，（1）至案发被告人程某某向公众非法吸收存款金额21819025.5元，返还金额13412481.5元，余额8406544元，（2）报案群众侦查卷宗资料，经办人为程某某的报案人涉及256人，涉及中茂创投收款单金额8183044元，实缴金额8183044元，返还报案人本金利息金额0元，损失8183044元，非法所得（工资）394405.84元。 被告人彭某某自2013年10月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市的代办员，以王学广的名义非法吸收公众存款。经河北金鑫司法会计鉴定中心鉴定，（1）至案发经办人为王学广共向公众非法吸收存款金额18220703元，返还金额7519913元，余额10700790元，（2）报案群众侦查卷宗资料，经办人为王学广的报案人涉及185人，涉及中茂创投收款单金额9104282元，实缴金额9104282元，返还报案人本金利息金额0元，损失9104282元，非法所得（工资）348309.15元。 被告人罗某某自2015年6月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市东里庄乡大石家庄村的代办员，经河北金鑫司法会计鉴定中心鉴定，（1）至案发被告人罗某某向公众非法吸收存款1061454元，返还金额149000元，余额912454元，（2）报案群众侦查卷宗资料，经办人为罗某某的报案人涉及31人，涉及中茂创投收款单金额913037元，实缴金额913037元，损失913037元，非法所得（工资）11305.45元。卷宗中证据证实被告人罗某某非法吸收存款金额1079037元，涉及集资人38人。另被告人罗某某与部分集资人达成协议按比例退还了集资人集资款。 被告人宋某某自2013年5月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市的代办员，经河北金鑫司法会计鉴定中心鉴定，（1）至案发被告人宋某某向公众非法吸收存款金额5705191元，返还金额4595665元，余额1109526元，（2）报案群众侦查卷宗资料，经办人为宋某某的报案人涉及51人，涉及中茂创投收款单金额997000元，实缴金额997000元，返还报案人本金利息金额99200元，损失897800元，非法所得（工资）56723.43元。另被告人宋某某与部分集资人达成还款协议，并得到部分集资人谅解。 被告人章某某自2014年10月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市桃园镇的代办员，经河北金鑫司法会计鉴定中心鉴定，（1）至案发被告人章某某向公众非法吸收存款金额2261527元，返还金额1522000元，余额739527元，（2）报案群众侦查卷宗资料，经办人为章某某的报案人涉及10人，涉及中茂创投收款单金额578000元，实缴金额578000元，返还报案人本金利息金额115600元，损失462400元，非法所得（工资）35006.94元。另被告人章某某得到部分集资人谅解。 被告人赵某自2013年12月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市桃园镇的代办员，经河北金鑫司法会计鉴定中心鉴定，（1）至案发被告人赵某向公众非法吸收存款金额1718582元，返还金额2702852元，余额-984270元，（2）报案群众侦查卷宗资料，经办人为赵某、赵春入的报案人涉及35人，涉及中茂创投收款单金额456800元，实缴金额456800元，返还报案人本金利息金额70040元，损失386760元，非法所得（工资）23675.09元。另被告人赵某得到部分集资人谅解。 被告人聂某某自2013年12月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市总十庄镇的代办员，以聂建的名义非法吸收公众存款。经河北金鑫司法会计鉴定中心鉴定，（1）至案发经办人为聂建共向公众非法吸收存款金额1542664元，返还金额914164元，余额628500元，（2）报案群众侦查卷宗资料，经办人为聂建的报案人涉及25人，涉及中茂创投收款单金额593500元，实缴金额593500元，返还报案人本金利息金额100900元，损失492600元，非法所得（工资）16422.53元。另被告人聂某某与部分集资人达成还款协议，并得到部分集资人谅解。 被告人李某某自2014年1月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市的代办员。经河北金鑫司法会计鉴定中心鉴定，（1）至案发经办人为李某某共向公众非法吸收存款金额1542664元，返还金额914164元，余额628500元，（2）报案群众侦查卷宗资料，经办人为李某某的报案人涉及39人，涉及中茂创投收款单金额920869元，实缴金额920869元，返还报案人本金利息金额135700元，损失785169元，非法所得（工资）26068.8元。另被告人李某某与部分集资人达成还款协议，并得到部分集资人谅解。 被告人李某1自2015年1月份成为中茂公司晋州分公司在晋州市东里庄乡彭光村的代办员，收款单上经办人为周某1，经河北金鑫司法会计鉴定中心鉴定，（1）至案发被告人李某1向公众非法吸收存款金额22000元，返还金额22000元，以周某1为经办人的吸收存款金额618300元，返还金额117000元，余额501300元，（2）报案群众侦查卷宗资料，经办人为周某1的报案人涉及34人，涉及中茂创投收款单金额501300元，实缴金额501300元，返还报案人本金利息金额380710元，损失120590元，非法所得李某1（工资）247.4元，周某1工资6978.2元共计7225.6元。另被告人李某1与部分集资人达成还款协议，并得到部分集资人谅解。 认定上述事实的证据有： 1、书证 (1)晋州市公安局出具的受案登记表，立案决定书，取保候审决定书，晋州市非税收入缴款单，释放通知书，李某某、彭某某的悔过书及在取保候审期间的外出证明，没收保证金决定书及公安罚没收入凭证，在逃人员登记／撤销表。 (2)程某某、彭某某的诊断证明书。 (3)到案经过：证实郝某某、罗某某、李某1被抓获。赵某、章某某、宋某某、彭某某投案。程某某、聂某某、李某某传唤到案。 (4)前科证明：证实罗某某、郝某某、李某1、赵某、章某某、程某某、宋某某、彭某某、聂某某、李某某均无前科。 (5)户籍证明：证实罗某某、郝某某、李某1、赵某、章某某、程某某、宋某某、聂某某、李某某、彭某某的户籍信息。 (6)集资人登记表、中茂收款单、存款人身份证复印件。证实：中茂公司在大石家庄村的代办点，代办员罗某某吸收存款共计1079037元，涉及38人。 （7）谷某、纪某2、范某等28位集资人与袁某2的协议书、中茂创投收款单，证实被告人罗某某家属按集资款的50%返还28人集资款。 (8)集资人登记表、中茂收款单、存款人身份证复印件。证实：中茂公司在宿生村的代办点，代办员郝某某吸收存款共计1709225元，涉及74人。其中一人收款单中注明的经办人为孙寸英，金额20000元。 (9)集资人登记表、中茂收款单、存款人身份证复印件、询问笔录、李某1还款明细、谅解书。证实：中茂公司在彭光村代办点，代办员李某1吸收存款涉及34人，共计496300元。 （10）侦集资人陈述及集资人登记表、票据复印件、赵某还款明细、谅解书，证实中茂公司在代办点，代办员赵某涉及35人，存款合计456800元。其中集资人赵占林陈述中指认其6000元钱是在赵某的代办点存的，其收款单中经办人为赵春入。集资人赵锦文集资人登记表中登记的代办人为赵春入，其收款单中经办人为赵春入。 （11）集资人陈述及集资人登记表、票据复印件、谅解书，证实中茂公司在的代办点，代办员章某某涉及10人，存款合计578000元。 (12)集资人陈述及集资人登记表、票据复印件，证实中茂公司在盐厂村的代办点，代办员程某某涉及250人，存款合计8381044元。 (13)集资人陈述及报案登记表、票据复印件、集资人询问笔录、谅解书、赔偿协议书，证实中茂公司在盐厂村的代办点，代办员宋某某涉及47人，存款合计997000元。 (14)集资人陈述、集资人登记表、中茂收款单复印件、还款协议、谅解书，证实中茂公司在胡士庄村的代办点，代办员李某某吸收存款涉及36人，共计881867元。 （15）集资人登记表、中茂收款单复印件、集资人陈述、还款协议书、谅解书，证实中茂公司在的代办点，代办员聂某某吸收存款涉及25人，存款共计593500元。 (16)集资人陈述，集资人登记表、中茂收款单复印件，证实中茂公司在小彭村的代办点，代办员彭某某吸收存款共计9066482元，涉及181人。 （17）河北中茂创业投资有限公司晋州分公司组织机构代码证，营业执照，开户许可，关于对王骞任命的通知。 （18）晋州市公安局关于河北中茂创业投资有限公司晋州分公司的补充侦查报告：证实提取王骞U盘电子账目部分代办员核实情况。 2、被告人的供述： （1）被告人罗某某的供述，我是河北中茂创业投资有限公司晋州分公司驻东里庄乡大石家庄村代办员，我负责在东里庄乡大石家庄村为河北中茂创业投资有限公司吸收本村村民及亲戚朋友的存款。 2015年6月份，晋州市桃园镇赵兰庄村的王骞带着宣传文件，多次到我家中找我代理河北中茂创业投资有限公司的揽储业务，他本人给我宣传讲解中茂创业投资有限公司是合法公司存款安全保险，并说手续费存一年定期，第一个月万分之八的提成，后面每个月按万分之一的提成给我。我同意后为河北中茂创业投资有限公司吸收我村村民的存款，截止到2015年１０月底，我一共为河北中茂创业投资有限公司招揽存款共计约80多万元。共涉及20多人。 公司按月存款余额的万分之八给我手续费，也就是吸收一个新客户按万分之八给我。我代理中茂揽储业务共挣了四五千元左右的手续费，这些钱又按自己的名字转存到河北中茂创业投资有限公司了。河北中茂创业投资有限公司晋州分公司的负责人是王骞，该公司的经营范围是在晋州市全市为单位设代办点吸收村民的存款。我是按照王骞给我的讲解的，国家承认的政府担保，受法律保护的，并将相关宣传资料给村民们看，村民看资料以后才愿意将存款存于我这里。这些存取款业务的客户大部分是我自己的亲戚，一小部分是本村村民的。存一万一年，利息六百三十元。吸收来的存款全部上交给河北中茂创业投资有限公司晋州分公司了。目前大约涉及有十几人存款，大约有六十万无法支付。我吸收来的钱通过邮政银行存到王骞的邮政银行的卡上了，我受王骞直接领导。我代办点的账目在家里放着。我这个代办点没有其他合伙人。村民存款至河北中茂创业投资有限公司发放中茂创投收款单。中茂公司的揽储存款高同期银行利率的一半我觉得不正常，有点高。 据统计，河北中茂通过我这个代办点一共开具913037元的存款收据，其中866454元的收据在储户手里，相差的46583元，有45000元，是在2015年8月以后，中茂公司给我们说停业整顿，期间公司不收钱了，但是能出具存款收据，吸收的存款用于本代办点的储户先行支取。后来我们村的张春平和纪广月两个人在中茂公司停业整顿期间，在我的代办点存了45000元，后来我看中茂一直不能把钱发下来，就把张春萍和纪广月的45000元还给了他们，存单现在我这里。还有相差的1583元，我不清楚是怎么回事。 (2)被告人郝某某共的供述，我是晋州市晋州分公司管片的片长，管刘玉轻、庞九凤、罗某某、庾凤霞、马良军、郑银合、高贵珠、段淑英、赵中来，其他的想不起来了，以上代办员都是我介绍发展的，我还是东里庄乡宿生村的代办员，负责给中茂公司找存款。中茂创业投资有限公司晋州分公司总共有8个片长，分别是秦振军、尹新长、安动、谷建辉、田进来、张素严、张广聚和我。我是从2013年7月，通过秦振军介绍当代办员的。到村里大喇叭广播里讲我这里办着存款呢，都是合规合法的。我这个代办点一共吸收了191万元资金，共涉及82户。这些资金都汇到王骞账号里了，目前除了我用自己家的资金垫付了有20万左右外，还有170万左右的资金无法支付。我共得了3万元左右的报酬，没有取出来过，剩下的这些报酬又按支票的形式存进去了。 2014年7月份，我通过晋州市赵兰庄村的王骞介绍去的河北中茂创业投资有限公司晋州分公司当代办员。我以前做保险销售时认识王骞的。河北中茂创业投资有限公司晋州分公司负责人是王骞，实际经营范围，王骞介绍说中茂创业投资有限公司就是吸收老百姓的闲散资金，集中到一起做投资，投资了实业公司。我的日常工作就是在宿生村给村民介绍河北中茂创业投资有限公司的情况及该公司的存款业务，利息比银行存款高，合法有保障。后就有村民有意来到我这存钱。我收了村民的钱给村民打临时收据．后将钱存入王骞账户下。后河北中茂创业投资有限公司晋州分公司派人给我送存单，我再将存单交给存钱的村民。这些存取款业务的客户都是宿生村里的村民。这些存取款客户的利息按年利率6.3%并一次性奖励50元或价值50元的食用油和米。2014年7月份，我经营的中茂代办点开始开展业务的。目前代办点一共吸收了200万左右资金，记不清总共涉及多少户了，没清点过。吸收来的资金我都把钱转给王骞账户了。在我那存的钱都不能支了。我把钱交给河北中茂创业投资有限公司晋州分公司一般都是转账。我直接将现金汇款到王骞分别在河北农村信用社、中国农业银行开设的共两个银行账户上。账号记不清了。我开办河北中茂创业投资有限公司晋州分公司代办点，都是王骞直接和我联系。河北中茂创业投资有限公司晋州分公司是按我们吸收存款的总额提成，每一万元钱，给我提成10元，但是每月结算，每月中旬按照我代办点的实际余额作为提成基本金额，可以累计。我一共得到了大概有两万元左右报酬，有的是现金，有的是中茂的存单。我的报酬都在河北中茂创业投资有限公司晋州分公司内存着。我家一家人都在中茂存着，存了八九万元，具体数记不清了。我办理的中茂存单一般登记的经办人都是我的名字，我自己一人经办的，没有别人参与。 据统计，河北中茂通过我这个代办点一共开具2335203元的存款收据，其中1873324元的收据在储户手里，相差的461879元，是在2015年农历七月十五的时候，中茂公司已经不收钱了，如果有人存钱，存款不用上交给公司，有人支钱就用这一部分钱先支给储户，储户的存单就叫到我这里。这46万余元有一部分就成了支钱人的存单了，有一部分是我家的存单，还有一部分我认为是有人没有报案。具体数据我记不清了，现在这46万余元中的那部分被人支走钱交回来的存单在我家。 (3)被告人李某1的供述，我是河北中茂创业投资有限公司晋州分公司晋州市东里庄乡彭光村的代办员，负责工作是吸收存款，2015年1月21日，我通过晋州市总十庄镇的谷建辉介绍去的。晋州分公司负责人王骞。实际经营范围就是吸收存款。我日常工作是吸收存款，宣传就是说利息高。存取款业务的客户都是彭光村里的村民，其中有两户是中作村我家的亲戚存的。这些存取款客户的利息是年利率6.3%，存一万元一年给630元的利息。我经营的中茂代办点从2015年1月21日开始开展业务的，目前一共吸收了资金50.33万元。总共涉及大概32户。吸收来的资金都给了谷建辉了，谷建辉代表晋州市分公司收钱，目前有43万左右无法支付，我自己家的钱给还老百姓有7万元左右，交给河北中茂创业投资有限公司晋州分公司的全部是现金，我开办河北中茂创业投资有限公司晋州分公司代办点，受谷建辉直接领导。我的代办点账目现在在家中。河北中茂创业投资有限公司晋州分公司每存一万元钱，给我提成10元，一共得到了大概有3、4千元的报酬。最后两个月都不给了，我收到的报酬家里开销都花了。 2015年1月份，郜丰村的郭翠平来找我说办理这个业务准保险，我做这个做了好几年了，你也开设一个点吧，后来我就在个代办点。我拿自己的钱和借来的钱一共四十万左右，用这些钱按着百分之七十的比例返还给所有的储户了。 我在担任中茂代办员期间一共吸收了501300元，2015年8月21日以前吸收的存款都上交公司了，就2015年9月9日吴军勉存的贰万元没有上交。后来有支钱的群众，我给了他们了。一共给了十一万六千元，这些都还清了，我都记着账呢，余下的人员我还了70%，我和他们有协议，而且有还了款的明细表，我可以将复印件提供你们。 我只用过我大女儿周某1的名字给别人办理过中茂的存单，因为当时我也是农村信用社的代办员，我怕用我自己的名和中茂合作社起冲突。我女儿没有参加过办理中茂，当时她在石家庄上学。出事之后周某1才知道我用她的名字做代办，大概是2014年2月份一直到2014年8月份下旬一直用周某1名字办理的存单。 （4）被告人赵某的供述，我是晋州市分公司晋州市的代办员，负责工作是吸收存款，然后将存款通过银行转账到河北中茂创业投资有限公司晋州分公司，2013年11月份，我通过王骞介绍去的河北中茂创业投资有限公司晋州分公司当代办员。晋州分公司负责人王骞。我不知道该公司的经营范围，他就是让我吸收存款，然后交给王骞。我的日常工作是吸收存款，到期结算利息。王骞通过给我们授课宣传其公司。存取款业务的客户都是我村的老百姓。存取款客户的利息是年利率6.3%，存一万元一年给630元的利息。我经营的中茂代办点2013年11月开始开展业务的。目前代办点一共吸收了756226元。总共涉及大概80多户。我吸收来的资金都给了王骞了，目前有80多户的资金无法支付，钱都是王骞派人到家中直接拿的现金。我开办河北中茂创业投资有限公司晋州分公司代办点，受王骞直接领导。代办点账目现在在家中。河北中茂创业投资有限公司晋州分公司按存款提成算报酬，开始是按一万的0.1%，以后存款金额多了有一个递增。我一共得了大概有一万多的报酬。这些报酬又投到中茂公司了。 我来公安机关投案自首，我的日常工作是吸收存款。河北中茂创业投资有限公司晋州分公司给了我们一个宣传牌，上面有公司简介和存款的利率，人们把钱存到我这以后，我就给对方出具中茂创投收款单。我经营的中茂代办点2013年12月开始开展业务的。目前一共吸收了资金74万多元。总共涉及大概40多户，其中还包括我自己，我的存款是将近9万元。这些吸收来的资金都上缴河北中茂创业投资有限公司晋州分公司。除了我以外的39户的资金无法支付。我现在已经借钱按存款金额的20%支付给了存款的群众，共给付了他们12万多元。他们也全部和我达成了谅解协议。代办点账目被河北中茂创业投资有限公司晋州分公司的业务员拿走了。我一共得到了9526元的报酬。每次都是公司给我们开收款单，直接又存到他们那了，最后也没有支出来现金。 我在河北中毛实际吸收了656218元，在中茂创业投资公司的账目上，实际存款额为656226元，和我手中票据的数额基本一致。之前说吸收存款数额为74万多元，是因为当时有一笔2015年8月21日上报的单子，涉及无人，总金额为114000元，这个单子以上叫公司，但是钱并没有收上来，就不让办理这个业务了，所以这个单子实际并没有收钱。 （5）被告人章某某的供述，我来公安机关投案自首。我在河北中茂创业投资有限公司晋州分公司担任的代办员，负责工作是吸收存款。2014年10月份，我通过王骞介绍去的河北中茂创业投资有限公司晋州分公司。河北中茂创业投资有限公司晋州分公司的负责人是王骞。实际经营范围就是吸收存款。我的日常工作是吸收存款，我没有宣传过，有人知道我这也能存，人们把钱存到我这以后，我就给对方出具中茂创投收款单。这些存取款业务的客户都是我村的老百姓和东小留庄村我的亲戚。这些存取款客户的利息是年利率6.3%。我经营的中茂代办点2014年10月开始的开展业务的。目前代办点一共吸收了663000元，总共涉及12户。这些吸收来的资金都上缴河北中茂创业投资有限公司晋州分公司。共12户的资金无法支付。我现在已经借钱按存款金额的20%支付给了存款的群众，共给付了他们132600元。他们也全部和我达成了谅解协议。钱都是王骞派人到家中直接拿的现金。我开办河北中茂创业投资有限公司晋州分公司代办点，受王骞直接领导。代办点账目被河北中茂创业投资有限公司晋州分公司的业务员拿走了。河北中茂创业投资有限公司晋州分公司每月按存款余额的万分之十给我们提成，不给工资。一共得到了大概有5000多元的报酬。每次都是公司给我们开收款单，直接又存到他们那了，最后也没有支出来现金。 我在中茂实际吸收存款额度为69万多元，账目上显示739527元，是因为我当时返还给了四个人，共计四万四千元，还给了一部分利息，加起来得有45000元了，当时公司让吸收存款后如果有人之前就直接返还客户，这几个人的钱应该是没有从账目上扣除。 (6)被告人程某某的供述，我于2013年4月份通过总十庄镇武邱村的尹新长介绍当上盐厂村的代办员，尹新长拿着中茂的相关吸收公众存款合法文件给了我，我向亲戚、朋友和乡亲们介绍在中茂存款利息高，存取方便且安全，也是合法的公司。从2013年4月份到2015年8月份共吸收公众存款840万元。 每拉一万元的存款每月给我提取存款数额的万分之十为报酬，另外吸收二百万以上存款奖励三万元，吸收存款达到五百万以上给一个养老保险名额，拉存款七百万以上的另奖励七万元且按存款额的百分之二十提成。拉存款七百万以上的存款得到拉存款额的万分之二十，中茂晋州分公司给的十万元的报酬和一个养老保险名额。中茂公司给我的养老保险的名额给了我女儿王立芳。我一共得到了三十六七万元的报酬和一个养老保险的名额。有客户在我这存款时我就介绍在中茂公司存款利息高，安全且存取方便。 有23.5万的收款单给了中茂晋州分公司但是中茂晋州分公司没有给我钱。我是2013年4月16日成为中茂代办员的，只挣提成，不挣工资。储户每存一万元我大概是提十元，我一共大概挣了大概三十万左右（包括奖励，存款到了三百万时奖励了三万元，五百万时奖励了七万，具体记不清了）。我在担任中茂代办员期间一共吸收了8406544元，2015年8月24日以前吸收的存款都上交公司了，就2015年8月24日至2015年8月28日加倒存单的三万六千元没上交，2015年8月24日这天还有人要来支钱，共要支取二十四万八千五百元，公司把存单收走了钱没有发下来。没上交的钱后来有支钱的群众，我给了他们了。我都记着账呢，复印件提供你们。 (7)被告人宋某某的供述，我来投案自首。大概是2013年5月份，我通过总十庄镇武邱村的尹新长介绍当上总十庄镇盐厂村的代办员，河北中茂创业投资有限公司晋州市分公司的负责人是王骞，实际经营范围我就不清楚了。我的日常工作是把客户的存款收上来以后交给中茂晋州分公司，跟客户说这是投资做生意，利息比银行高。这些存款业务的客户都是村里的老百姓。一万元的利息是6.3%，我的报酬是按存的多挣得多，具体怎么给的我报酬我记不清了。目前我这个代办点一共吸收了107万元，其中有三万元是我自己的。还有104万元没有给其他客户。共涉及54个客户。这些吸收的资金都交给河北中茂创业投资有限公司晋州分公司了。我是受尹新长直接领导的。至今为止，我一共获取一万二、三的报酬，这些报酬就是给的中茂的存款单，没有现金。 我是2012年12月19日成为中茂代办员的，只挣提成，不挣工资。储户每存一万元我大概是提十元，我一共大概挣了一万多元。我在担任中茂代办员期间一共吸收了1109526元（其中由我自己的十二万元左右），2015年8月21日以前吸收的存款都上交公司了，就2015年8月26日宋明月存的二万八千元没有上交。王振恒、王吉平两人2015年8月21日存了共7000元，当天中茂转站的把钱拿走了，到8月25日才给的支票和交接单，我的流水账上记得是2015年8月25日王振恒、王吉平存的。2015年8月21日以后我吸收的存款公司就不让上交了。宋明月存的二万八千元，后来有支钱的群众，我给了他们了。余下的人员我还了10%，我和他们有协议，而且有还了款的明细表，我可以将复印件提供你们。 （8）被告人聂某某的供述，2013年12月份我通过尹新长介绍当上河北省中茂创投公司晋州分公司的代办员，负责的吸收存款事项。我的代办点登记的是我儿子聂健的名字，但是实际是由我操作的。因为当时我没有手机和银行卡，所以就是用我儿子聂健的手机号码和银行卡，所以就登记的我儿子聂健的名字。聂健没有参与吸收存款。河北中茂创投公司的负责人是王骞。 中茂创投公司的实际经营范围不清楚。我日常工作是把客户的存款交给中茂晋州分公司。以前我是信用社的代办员，成为中茂的代办员后，有的客户去我家存款时我给客户介绍中茂利息高、经过国家审批的，有的客户就通过我把钱存到中茂了。这些存款业务的客户都是亲戚和乡亲。这些客户的利息是一万的每年利息630元。我2013年12月份开始在开展中茂创投的吸收存款业务的，目前这个代办点一共收了资金62.85万元，其中有我和家人21万左右。总共涉及24个客户左右。这些吸收的资金交给中茂公司了，目前有35万左右的资金无法支付。交给中茂创投晋州分公司的钱有的走转账，有的交现金。 我在这个中茂创投代办点主要受尹新长直接领导。这个代办点账目在我家。中茂创投给我报酬是每拉一万元以上的存款中茂每月给我存款额的万分之九的提成，其他报酬不清楚，共得到四千多元的报酬，报酬都是中茂的收款单，没有现金。目前有59万群众的资金无法支付。 我是2013年11月成为中茂代办员的，只挣提成，不挣工资。我一共大概挣了五千元左右。我在担任中茂代办员期间一共吸收了628500元（其中由我自己的十几万元），都上交公司了，2015年8月18日以后就光有支取的，没有存的了。公司说有存款的我们代办员该收还收，有支取的让我们先垫付，我就不接受存款了，也没再和公司交接过。2015年8月19日以后支钱的客户，我还垫付了三万五千元。2015年12月30日，我自己出钱换了存款群众20%的存款。 （9）被告人李某某的供述，2014年1月份我通过谷建辉介绍当上河北省中茂创投公司晋州分公司胡士庄村的代办员，负责胡士庄村的吸收存款事项。河北中茂创投公司的负责人是王骞。中茂创投公司的实际经营范围不清楚。我日常工作是把客户的存款交给中茂晋州分公司。在我村的喇叭上广播过两次宣传中茂公司，在我家的门前张贴了有关中茂公司的广告牌。这些存款业务的客户都是亲戚和乡亲。这些客户的利息是一万的每年利息630元。2014年1月份我开始在开展中茂创投的吸收存款业务的。目前这个代办点一共收了93.3117万元资金，其中有我和家人12万左右。总共涉及20多个客户。这些吸收的资金交给中茂公司了，目前有93.3117万左右的资金无法支付。交给中茂创投晋州分公司的钱有的走转账，有的交现金。我在这个中茂创投代办点主要受谷建辉直接领导。这个代办点账目在我家。中茂创投是按照每拉一万元以上的存款中茂每月给我存款额的万分之十的提成，存款额达到三百万以上还有其他的奖励但是我不清楚。给的都是中茂的收款单，共得到九千多元的报酬，报酬都是中茂的收款单，没有现金。 (10)被告人彭某某的供述，我因涉嫌中茂非法吸收公众存款来投案自首。我是中茂晋州市分公司槐树镇小彭村的代办员，负责工作是吸收存款。2013年7、8月份通过槐树村的张素严介绍去河北中茂创业投资有限公司晋州分公司当代办员。她给我介绍中茂公司，说代理该业务提成比信用社的高，能挣到钱。后我问了后祖祥村的代办员的丈夫“小年”，他说据他了解不错，后我就开始代理中茂公司的业务，后期中茂公司的副经理秦振军来我代办点给讲公司有多正规，让我们放心办理，并讲解回顾老百姓的利息高，后我就开始在我们村为其招揽乡亲们的存款，截止2015年11月初我一共招揽存款共计900余万元，共涉及200人左右。 按每月月底的累积余额发放工资、每一万元给我们十元的工资，每月工资给我们写成存单发放给我们。河北中茂创业投资有限公司晋州分公司的负责人是王骞，该公司的经营范围是在晋州市全市为单位设代办点招揽村民的闲散资金。因我一直代理信用社的存款业务，因此有村民到我家存款，我就口头给他们讲解该公司的回报率比信用社的利息高还有奖金，我讲明后村民按照自己的意思将存款交给我，我按照其意愿将村民的存款存于信用社或中茂公司。我招揽来的村民的存款通过转账或支付现金的形式交给中茂公司晋州分公司。现金一般交给中茂公司晋州分公司田进来，转账一般都是转到王骞的邮政或信用社账户内。这些存取款业务的客户都是村里的老百姓。这些存取款的利息是满三个月的年利率是6.3%，不满三个月的按年利率0.6%。这个代办点2013年10月份开始开展业务的，目前这个代办点一共吸收了900余万元资金，总共涉及200多户，这些吸收的资金都交给了中茂晋州分公司的工作人员来。目前这900余万元资金全都无法支付。 河北中茂创业投资有限公司晋州分公司小彭村代办点，平时有事都是张素严通知我们。除了为中茂招揽存款，还为农村信用社揽储。村民存款，我都是按储户的意愿帮他们存在相应的公司或银行。中茂创投收款单上的经办人是王学广的名字，实际他根本不知道，一直以来都是我在村里代办着该业务。我没有用其他人做过经办人。代办点没有其合伙人或其他人参与经营。我共得到了三万多元报酬，具体数我记不清了，每个月挣到的钱都是给我一个存单。我不清楚张素严介绍我为中茂公司招揽存款是否向我或向公司索要好处费或提成。 我是2013年4月成为中茂代办员的。我在担任中茂代办员期间一共吸收了900多万元，截止现在中茂支付不了我代办点上的资金具体数我也说不好，大概是900多万元。2015年8月27日至2015年10月31日吸收了1126942元，只向公司上报，而未实际上缴，公司说让我们自己运转。其他时间吸收上来的资金都上交公司了，公司都出具了中茂创投收款单。 2015年8月27日至2015年10月31日吸收了1126942元，指出了1433952.5元，我垫付了307020.5元，垫付的钱包括4375元的将近和75337.5元的利息。 2015年8月27日前后，中茂创投一直找理由推迟支付，后中茂让我们倒腾着，将吸收上来的存款当备付金，支付给需要支款的储户，未上缴的1126942元，全部用于支付给支款的储户，截止现在我个人还垫付了储户的本金、利息、奖金307020.5元给了储户。支取了款的储户的中茂创投收款单都收了回来，现在我这里。中茂晋州分公司聘书登记的是我儿子王学光，实际是我代理代办员。 3、证人证言 （1）证人周某1的陈述，我不知道我母亲用我的名字办理的存单，我一直在石家庄上学，没怎么回来过。出了事以后知道的，我没有参加过中茂的存单，不知道我母亲李某1为什么用我的名字办理中茂的存单。 证人纪某1、袁某1、纪某2、罗某1、李某1、罗某2、周某2、罗某3、袁某2、李某2、谷某、周某3、罗某4、袁某3、范某、赵某、张某、罗某5、王某、周某4、袁某4、罗某3、侯某、纪某2、纪某3、袁某2的询问笔录，主要内容为：认识罗某某及其妻子袁某2，我们是乡亲关系，2018年上半年和袁某2签过一份协议书，（出示协议书和收款单）是这份协议，是我本人签字纪按手印的，内容是我真实意愿，当时给了我一半的钱，我把收款单原件给了袁某2了。因为收款单上的经办人是罗某某，当时罗某某在看守所羁押，罗某某的妻子袁某2代罗某某签字的。附上述人员28份协议书和相关中茂收款单复印件。 4、河北金鑫司法会计鉴定中心冀金鑫司会鉴定中心[2018]会检字第04003号司法会计鉴定补充报告等证据。 上述证据经庭审举证、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人郝某某、罗某某、程某某、彭某某、宋某某、章某某、赵某、聂某某、李某某、李某1伙同他人违反国家金融管理规定，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。公诉机关指控被告人郝某某、罗某某、程某某、彭某某、宋某某、章某某、赵某、聂某某、李某某、李某1犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人赵某、郝某某的辩护意见因其二人未对非法吸收公众存款行为及其它供述提出异议，也未提供相关证据及线索，根据现有证据不能实其二人的辩护意见，且与查明的事实不符，对其二人的辩护意见不予采纳。犯罪分子违法所得的一切财物，应予以追缴，上缴国库。在共同犯罪中，被告人郝某某、罗某某、程某某、彭某某、宋某某、章某某、赵某、聂某某、李某某、李某1起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人罗某某、郝某某、李某1、赵某、章某某、程某某、宋某某、聂某某、李某某、彭某某当庭自愿认罪，可酌情对其从轻处罚。被告人章某某、宋某某、彭某某主动投案后如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻处罚。被告人罗某某、李某1、赵某、章某某、宋某某、聂某某、李某某返还部分集资参与人资金且取得谅解，可酌情对其七人从轻处罚。综上所述依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 一、被告人郝某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币三万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月25日起至2019年9月24日止；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人程某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人彭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人罗某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零十一个月，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月2日起至2018年6月1日止；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人宋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 六、被告人章某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 七、被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 八、被告人聂某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 九、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 十、被告人李某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 十一、依法追缴被告人郝某某非法所得132109.46元；被告人程某某非法所得394405.84元；被告人彭某某非法所得348309.15元；罗某某非法所得11305.45元；被告人宋某某非法所得56723.43元；被告人章某某非法所得35006.94元；被告人赵某非法所得23675.09元；被告人聂某某非法所得16422.53元；被告人李某某非法所得26068.8元；被告人李某1非法所得7225.6元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  付永红 审 判 员  李 巍 人民陪审员  马会杰 二〇二〇年六月三十日 书 记 员  张 莹