河南省焦作市马村区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0804刑初2号公诉机关河南省焦作市马村区人民检察院。被告人李某某，曾用名李四中，男，1964年5月16日出生，汉族，初中文化程度，原焦作市某工贸有限公司法人代表，户籍所在地河南省焦作市马村区，现住河南省中牟县。因涉嫌骗取贷款罪，于2013年3月25日被焦作市公安局刑事拘留；于2013年4月24日被焦作市公安局取保候审。取保候审期间李某某潜逃，后被焦作市公安局马村分局上网追逃。2019年3月11日李某某在郑少洛高速登封站被民警抓获，李某某于2019年3月12日被焦作市公安局马村分局刑事拘留；于2019年4月18日经马村区人民检察院批准逮捕，于2019年4月19日被焦作市公安局马村分局执行逮捕。辩护人朱秀峰、王孟嘉，金博大律师事务所律师。被告人王某某，男，1964年7月22日出生，汉族，大专文化程度，原任沁阳市永昌辊业有限责任公司会计，现无业，户籍所在地河南省沁阳市，现住河南省沁阳市。因骗取贷款罪，于2014年5月21日被河南省沁阳市人民法院判处有期徒刑两年，缓刑两年，并处罚金人民币10万元。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年4月29日被焦作市公安局马村分局刑事拘留，于2019年5月29日被焦作市公安局马村分局取保候审，于2019年11月25日被焦作市马村区人民检察院取保候审。辩护人王慧娟，河南东君律师事务所律师。河南省焦作市马村区人民检察院于2020年1月6日以焦马检一部刑诉〔2019〕172号起诉书指控被告人李某某、王某某犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院审查后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间进行了延期、中止审理。河南省焦作市马村区人民检察院指派检察员郭照鹏、王蓓出庭支持公诉，被告人李某某、王某某及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省焦作市马村区人民检察院指控：2012年2月底，被告人李某某（原焦作市某工贸有限公司法人代表，以下简称某公司）因公司经营急需资金，遂通过王某2介绍找到赵某（已判刑）帮忙贷款。李某某将贷款资料交给赵某后，赵某称资料数据达不到银行贷款标准，要求李某某夸大数据、修改资料。李某某按赵某要求将贷款资料修改、夸大后又交给赵某，赵某看后认为修改后的贷款资料仍然达不到银行贷款标准。赵某遂找到张某某（另案处理），让其帮忙从上海浦东发展银行股份有限公司洛阳分行（以下简称浦发银行洛阳分行）贷款，张某某又找到被告人王某某让其对李某某修改后的贷款资料再次修改，王某某将贷款资料的部分数据再次夸大后交于赵某。赵某、张某某又伪造了购销合同、审计报告，并与王某某修改后的贷款资料一并提交浦发银行洛阳分行，骗取了该行1000万元贷款（该款项打入伪造购销合同的销货公司账户）。李某某通过查询某公司征信后，发现贷款已经办下来，遂找到赵某要贷款，赵某让其找张某某要贷款。经过李某某多次催要，张某某分次分批给了其535万元，剩余465万元由赵某、张某某使用。至今，除李某某支付部分本息、张某某支付部分利息外，该笔贷款尚有本金8012976.82元未清付。公诉机关为证明其指控的上述犯罪事实成立，向本院移送并当庭出示了下列证据：1、常住人口基本信息、查获证明、发破案经过、贷款资料复印件等书证；2、证人李某1、甄某、王某1等人的证言；3、被告人李某某、王某某的供述与辩解；4、同案人张某某、赵某的供述与辩解。公诉机关认为，被告人李某某、王某某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，情节严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人李某某、王某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚。被告人李某某、王某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从轻处罚和依法从宽处理。被告人王某某有犯罪前科，可以从重处罚。建议判处被告人李某某有期徒刑二年至三年，可以适用缓刑，并处罚金；建议判处被告人王某某有期徒刑一年六个月至二年六个月，可以适用缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人李某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议,且当庭表示认罪认罚，希望法庭从轻处罚。被告人李某某的辩护人对公诉机关指控被告人李某某的犯罪事实及罪名不持异议，但其认为本案存在两笔贷款，第一次骗取银行贷款行为已结束，该笔贷款已偿还完毕，第二次贷款如何办理，尚无证据证明；本案被告人李某某在案件中的地位不明；另外，被告人李某某在犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻或免除处罚；被告人李某某认罪态度较好，系初犯，也有悔罪表现，且被告人李某某退赔190余万元的贷款，宣告缓刑对社区无不良影响。被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议,且当庭表示认罪认罚，希望法庭从轻处罚。被告人王某某的辩护人对公诉机关指控被告人李某某的犯罪事实及罪名不持异议，但其认为被告人王某某在2014年被通知到案，且在2014年至2019年的多次笔录中，前后供述基本一致，均能如实供述自己的全部罪行，应当认定为自首。被告人王某某在犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。被告人王某某当庭认罪，并且在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书，其认罪态度好。希望法庭对被告人王某某从轻处罚，适用缓刑。经审理查明：2012年2月底，被告人李某某因公司经营急需资金，遂通过王某2介绍找到赵某（已判刑）帮忙贷款。李某某将贷款资料交给赵某后，赵某称资料数据达不到银行贷款标准，要求李某某夸大数据、修改资料。李某某按赵某要求将贷款资料修改、夸大后又交给赵某，赵某看后认为修改后的贷款资料仍然达不到银行贷款标准。赵某遂找到张某某（另案处理），让其帮忙从浦发银行洛阳分行贷款，张某某又找到被告人王某某让其对李某某修改后的贷款资料再次修改，王某某将贷款资料的部分数据再次夸大后交于赵某。赵某、张某某又伪造了购销合同、审计报告，并与王某某修改后的贷款资料一并提交浦发银行洛阳分行，骗取了该行1000万元贷款（该款项打入伪造购销合同的销货公司账户）。李某某通过查询某公司征信后，发现贷款已经办下来，遂找到赵某要贷款，赵某让其找张某某要贷款。经过李某某多次催要，张某某分次分批给了其535万元，剩余465万元由赵某、张某某使用。案发前后，被告人李某某共退赔银行200万元，至今，除李某某支付部分本息、张某某支付部分利息外，该笔贷款尚有本金8012976.82元未清付。上述事实，被告人李某某、王某某及其辩护人在开庭审理时不持异议，并有书证受案登记表、常住人口基本信息、犯罪记录证明、党群关系证明、某公司结算账户对账明细单、沁阳市某工贸有限公司结算账户对账明细单、某公司与沁阳市某工贸有限公司、洛阳市某进出口贸易有限公司分别签订的合同、某公司开立信用证协议书、某公司的过磅单、焦作市公安局扣押决定书、发还清单、焦作市公安局马村分局调取证据通知书、浦发银行文件、某公司的贷款资料、凭证等证据复印件、焦作市公安局马村分局协助查询财产通知书回执、浦发银行凭证等证据、焦作市公安局经侦支队的证据材料复印件、某公司审计报告复印件及河南汇丰会计师事务所有限公司出具的证明、焦作市中级人民法院（2014）焦刑一初字第00006号刑事判決书复印件、沁阳市人民法院（2014）沁刑初字第00073号刑事判决书复印件、在逃人员登记/撤销表、焦作市公安局经济犯罪侦查支队及该支队民警祝明明分别出具的证明、焦作市公安局马村分局出具的证明、到案经过、抓获经过、发破案经过、上海浦发银行郑州分行出具的《关于对焦作市某工有限公司授信业务的相关说明》及某公司授信材料复印件、证人李某1、甄某、王某1、王某2、李某2的证言、被告人李某某、王某某的供述与辩解及同案人张某某、赵某的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李某某、王某某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，被告人李某某、王某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人王某某自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人李某某如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，可以从轻处罚。案发前后，被告人李某某共退赔银行200万元，可以酌情从轻处罚。被告人李某某、王某某自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。关于被告人李某某的辩护人提出本案存在两笔贷款，被告人李某某在案件中的地位不明的辩护意见，因与本案查明事实不符，且被告人李某某在本案中系从犯的地位也非常明确，故上述辩护意见不能成立，本院不予采信。关于被告人李某某、王某某的辩护人均提出对二被告人可以适用缓刑的辩护意见及公诉机关对二被告人可以适用缓刑的量刑建议，经本院告知公诉机关调整量刑建议后，公诉机关未调整，因该案至今仍有8012976.82元未归还银行，已给银行造成重大损失，且被告人李某某在侦查阶段取保候审期间脱逃，被告人王某某曾因骗取贷款罪于2014年5月21日被河南省沁阳市人民法院判处有期徒刑两年，缓刑两年，故对二被告人可以适用缓刑的辩护意见及公诉机关对二被告人可以适用缓刑的量刑建议均不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下:、一、被告人李某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币拾伍万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。羁押抵刑一个月。即自2019年3月11日起至2021年2月10日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）二、被告人王某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币拾万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。羁押抵刑一个月零一天。具体刑期起止日期以执行通知书为准。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）三、责令被告人李某某、王某某向上海浦东发展银行股份有限公司洛阳分行退赔8012976.82元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  田英明审 判 员  王松领人民陪审员  卢粉粉二〇二〇年六月十日书 记 员  王文龙河南省焦作市马村区人民法院刑事判决书（附页）（2020）豫0804刑初2号（2020）豫0804刑初2号刑事判决书所引用的相关法律规定，具体内容表达如下：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。