山东省兰陵县人民法院刑 事 判 决 书(2020)鲁1324刑再3号原公诉机关山东省兰陵县人民检察院。原审被告人吴二山，（曾用名吴玉明），男，1972年2月9日出生于山东省兰陵县，汉族，初中文化，农民，住兰陵县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月1日被兰陵县公安局刑事拘留，经兰陵县人民检察院批准，于同年4月4日被执行逮捕。现羁押于兰陵县看守所。辩护人张金龙，山东一品律师事务所律师。山东省兰陵县人民检察院以兰检未检刑诉（2019）16号起诉书指控被告人吴二山犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月17日向本院提起公诉。本院于2019年9月6日作出（2019）鲁1324刑初756号刑事判决书。公诉机关于2019年12月25日提出抗诉，临沂市中级人民法院于2020年1月8日作出（2020）临13刑抗1号再审决定书：一、本案指令兰陵县人民法院另行组成合议庭再审；二、再审期间，不停止原判决的执行。本院于2020年2月25日立案再审，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰陵县人民检察院指派检察员谢东出庭履行职务，被告人吴二山及其辩护人张金龙到庭参加诉讼。现已审理终结。原审判决认定，原审被告人吴二山在兰陵县××镇××街经营一家名字叫“兰陵玉明农药科技服务部”的农资店，利用其干过信贷员的便利，向经常到其店里买化肥农药的客户宣传可以到其处存款，并承诺给予高息，自2015年以来，被告人吴二山共吸收刘某3、岳某、李某、刘某2、刘某1等人存款共计55.5万元。另查明，被告人于2017年7月还李某3万元，2018年4月，被告人吴二山分别给了刘某2、刘某1、岳某各5000元。原判决认定的证据，被害人王某1、岳某、李某、刘某1、刘某2的陈述，证人王某2的证言，发破案经过、户籍信息、房屋买卖合同等书证，被告人吴二山的供述等证据证实，足以认定。原审认为，被告人吴二山违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人吴二山归案后认罪态度较好，案发前分别归还被害人岳某、刘某2、刘某1本金各5000元，归还李某本金3万元，可酌定对其从轻处罚，被告人虽如实供述犯罪事实，但其未将非法吸收公众存款予以退回给各被害人，民愤极大，对其非法所吸收的公众存款,应依法追缴退赔给各被害人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴二山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币十万元。二、依法追缴被告人吴二山非法吸收公众存款人民币五十一万元，分别返还给被害人刘某3人民币三十万元，岳某人民币六万五千元，李某人民币三万元，刘某2人民币七万元，刘某1人民币四万五千元。临沂市人民检察院抗诉认为，原审被告人吴二山在兰陵县××镇××街经营一家名字叫“兰陵玉明农药科技服务部”的农资店，利用其干过信贷员的便利，向经常到其店里买化肥农药的客户宣传可以到其处存款，并承诺给予高息，自2015年以来，被告人吴二山共吸收刘某3、岳某、李某、刘某2、刘某1等人存款共计55.5万元。后吴二山以付利息等名义，还给刘某3、岳某、李某、刘某2、刘某1等人共计6万余元，尚有49万余元未归还。一审判决认定原审被告人吴二山归还岳某等人4.5万元，尚有51万元未归还，系认定事实错误导致量刑不当，判决追缴返还项数额错误。再审中，被告人对抗诉书抗诉内容没有意见，未作辩解。再审时原审被告人杜之伟的辩护人辩：1、被告人认罪、悔罪。2、被告人吴二山已支付给被害人的利息，应在本金中予以扣除。3、被告人无犯罪前科，系初犯，可对其从轻处罚。再审查明，原审被告人吴二山在兰陵县××镇××街经营“兰陵玉明农药科技服务部”的农资店，利用其干过信贷员的便利，向经常到其店里买化肥农药的客户宣传可以到其处存款，并承诺给予高息，自2015年以来，被告人吴二山共吸收刘某3、岳某、李某、刘某2、刘某1等人存款共计55.5万元。后吴二山以付利息等名义，还给刘某3、岳某、李某、刘某2、刘某1等人共计6万元，尚有49万余元未归还。上述事实，由经庭审质证、确认的如下证据予以证实：1、被害人陈述（1）被害人王某1陈述：兰陵县向城镇的吴玉明有在艾曲街开兰陵玉明农药科技服务部化肥种子农药店，因为我在艾曲种大棚，农药化肥都是在他那里买，2015年2月份吴玉明给我说，他那里可以存钱，利息给按1分的利息，随时存，随时取，因为平时都很熟，我也知道他当时干某，2015年至2017年我总共在他那里存了7次钱共35万元，存钱都是我去吴玉明那里存，写名字都写我对象刘某3的名字，2018年7月2日我在吴玉明那里取出来5万元，他当时也把这5万的利息给我了，到了7月17日我再去他经营的兰陵玉明农药科技服务部的店里找他取钱，他就已经把店转卖给别人了，联系不上了。（2）被害人岳某的陈述，兰陵县向城镇的吴玉明有在艾曲街经营的兰陵玉明农药科技服务部化肥种子农药店，因为我在艾曲种大棚，农药化肥都是在他那里买，2015年2月份吴玉明找到我说，他那里可以存钱，利息比银行里高，利息给按1分的利息，随时存，随时取，我因为知道他父亲干某，我也知道他当时干某，2015年4月份我在他那里存了7万元，吴玉明都给我写一张存款条，到了2018年4月份我去他经营的兰陵玉明农药科技服务部的店里找他取钱，吴玉明就给了我5000元钱，后来联系不上吴玉明了。（3）被害人李某的陈述:2016年春节前后我在吴玉明那里存了2万元，2017年3月15日我又去存了4万元，到2017年7月份我急用钱取回3万元，后来再去取钱，人就找不到了，至今吴玉明那里还有我3万元钱。吴玉明在艾曲开了个玉明农资店，吴玉明只给了我3万元钱，因为钱没都给我，他给我写的存款条就没改，还是存了6万元的存款条。过了两个月，我再去找吴玉明就找不到他了，他经营的农药店也都转手卖了。（4）被害人刘某1陈述:我认识兰陵县向城镇吴村吴玉明，他还叫吴二山，我在他那里存了50000元，到现在也没给我。吴玉明在××镇××街××街楼店铺，店名叫玉明农资店，经营农药种子化肥，我平时种大棚，农药化肥都在他那里买。从2015年开始，吴玉明往我家大棚送农药化肥的时候对我说，他那里可以存钱，利息比银行高，按1分的利息，可以随时存随时取，我分3次我在他那里存了5万元，每次他都给我写收款条。到了2017年3月份，他把我这5万元的利息（6000元）结清后，给我写了个5万元的收款条。到了2018年3月份，我多次去艾曲吴玉明经营的农资店里去找他取钱，吴玉明就一直说没有钱，后来我和俺村的刘某2、岳某一起把他堵在家里他没办法了，才每人给了5000元，也没说是利息还是本金。后来联系不上吴玉明了。（5）被害人刘某2陈述:我认识兰陵县向城镇吴村吴玉明十几年了，他还叫吴二山，我在他那里存了75000元，到现在也没给我。从2015年开始，吴玉明往我家大棚送农药化肥的时候知道我卖黄瓜有卖的钱，就对我说，他那里可以存钱，利息比银行高，按1分的利息，可以随时存随时取，因为我知道他父亲干过信贷员，吴玉明也干过信贷员，也就相信他，分多次我在他那里存了7万元，到了2018年5月份，我的钱到期后，我多次去艾曲吴玉明经营的农资店里去找他取钱，吴玉明就一直说没有钱，后来我和俺村的岳某、刘某1一起到他家就不走，吴玉明才给了我们每人5000元，也没说是本金还是利息。2、证人证言证人王某2证言证实：我认识兰陵向城镇吴村吴玉明，他身份证上叫吴二山，2018年8月份我买他在××街××街楼。吴玉明在艾曲街有沿街楼店铺，店名叫玉明农资店。2016年吴玉明因做生意有借我的10万元钱，到了2018年吴玉明还不上我钱了，他给我说想把艾曲街的房子卖了好还我的钱，我说钱不用还了，让他把沿街的房子卖给我，他就同意了，我在和吴玉明签合同的时候我才知道他叫吴二山，最后我以40万元的价格买了他的沿街楼，我又给他20万元钱买下他的房子。我去司法所鉴定了，我有和吴二山签的买卖房子合同。3、书证（1）发破案经过、抓获经过证实：2019年2月26日，被告人吴二山在江苏省太仓市璜泾镇被太仓市公安局璜泾派出所抓获到案，同年3月1日移交兰陵县公安局治安管理大队。（2）吸毒现场检测报告书证实：吴二山的检测样本结果呈阴性。（3）违法犯罪记录说明及行政处罚决定书一份证明：被告人吴二山于2016年9月份因殴打他人被行政拘留5日，并处罚款二百元。(4)户籍信息证实：吴二山，男，生于1972年2月9日，具备刑事责任年龄。（5）复印件一宗证实：①王某1提供吴二山的借款复印件6张，证明吴二山吸收刘某3存款30万元；②岳某提供的复印件1份，证明吴二山吸收岳某存款七万元；③刘某1提供的复印件1份，证明吴二山（吴玉明）吸收刘某1存款5万元。④李某提供的复印件1份，证明吴二山吸收李某存款6万元。⑤刘某2提供的复印件2份，证明吴二山吸收刘某2存款7.5万元。（6）吴二山与王某2的房屋买卖合同复印件一份证明：吴二山将其在××镇××街楼以40万元的价钱卖给王某2。4、被告人供述和辩解被告人吴二山供述，我吸收的存款有新兴镇岳桥村的刘某330万元，岳某的7万元，李某的6万元，还有刘某2和刘某1的，都大约5万元左右，具体数额我记不清了，总数有50多万。我都给他们写了存款条，有的还写了收款条，约定月息是1分的利息，还有年息是1分的。我在兰陵县××镇××街经营一家农资店，名字叫兰陵玉明农药科技服务部，主要卖化肥种子农药，因为资金周转不开，因为以前我在兰陵县向城镇农村信用社干过信贷员，我就给经常到我店里买化肥农资的老客户说，可以把钱先存我这里，利息比存在银行里利息要高，用的时候还方便，随时存，随时取，利息给按1分的利息。从2015年开始这些人陆陆续续就把钱存我这里了，每一年我给他们利息的时候给他们换一次存款条，换的存款条上写上结算利息的日期，有的给的利息钱都抵他们欠的化肥农药钱了，抵完剩的钱再继续把利息存在我这里，不够整数给的，他们在拿钱凑整数，也有的存款利息不够的，他们再把欠的化肥农药钱给我。刘某3从2015年春节后在我这里陆陆续续存了35万，2018年7月份，刘某3从我这里支走了5万元钱，并且我把去年他剩的30万的利息全部结清了。岳某从2015年4月份，在我这里存了7万元钱，每年利息到期后，我都给他把利息结清了，然后我再给他写收款条，2018年4月份存款到期后，我手里没钱了，我就给他5000元钱，也没说什么钱。李某从2016年春节后分两次在我这里存了6万元钱，2017年7月份，李某到我那里说急用钱，要取钱，我给李某支取了3万元钱，并把利息给结清了，具体给多少利息我记不清了。对于刘某2和刘某1在我这里存了多少钱，我记不清了，2018年我给岳某5000元利息的时候，也分别给了刘某2和刘某15000元。这些人的存款我都用来农资经营和平时日常开销了，后来因为我花销大，农资超市又经营不善，亏空越来越大，后来我不仅给不起他们的利息了，连他们的本金也还不起了，我于2018年7月份把我经营的农资店卖掉，到江苏省太仓市璜泾镇做生意去了。我把手机号码也换了，这些人就找不着我了。上述证据，来源合法，内容真实，且经庭审质证、确认，足以认定。本院认为，原审被告人吴二山违法国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额较大，给存款人造成直接经济损失49万元，情节严重，其行为侵犯了国家金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪。依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立，本院予以确认。综合考量被告人的犯罪行为、性质、危害后果等情节，对被告人在法定量刑幅度内减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第六十二条之规定，判决如下：一、维持兰陵县人民法院（2019）鲁1324刑初756号刑事判决中对被告人定罪部分，即“被告人吴二山犯非法吸收公众存款罪。”二、原审被告人被告人吴二山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算，执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月1日起至2021年10月31日止。）三、责令原审被告人吴二山因犯本罪向被害人王某1、岳某、刘某2、刘某1、李某退赔人民币49万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  李正华人民陪审员  王金星人民陪审员  郑卫东二〇二〇年六月三十日书 记 员  周丽晨