河南省巩义市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0181刑初83号公诉机关河南省巩义市人民检察院。被告人冯怀恩，男，1969年2月18日出生，汉族，高中文化程度，河南迈瑞克集团有限公司法定代表人，籍贯：河南省渑池县，住址：河南省洛阳市涧**，现住河南省郑州市管城区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月11日被巩义市公安局刑事拘留，同年6月17日经巩义市人民检察院批准逮捕，次日被巩义市公安局执行逮捕。辩护人訾朝旭，河南力冠律师事务所律师。辩护人訾朝仁，河南力冠律师事务所律师。河南省巩义市人民检察院以巩检一部刑诉〔2019〕859号起诉书指控被告人冯怀恩犯诈骗罪，于2020年2月3日向本院提起公诉，同日本院立案受理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省巩义市人民检察院指派检察官李新、贺晓莹出庭支持公诉，被告人冯怀恩及其辩护人訾朝旭、訾朝仁到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省巩义市人民检察院指控，2016年10月至2018年3月，被告人冯怀恩谎称能够为个人或企业拉到投资，以办理手续、疏通关系等为由，先后骗取被害人侯某2235000元、骗取被害人谢某73200元、骗取被害人张某25000元、骗取被害人曲某62000元、骗取被害人刘某347570元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证等证据，认为被告人冯怀恩的行为已构成诈骗罪，建议判处冯怀恩有期徒刑六年以上七年以下，并处罚金。被告人冯怀恩辩解称，1.其是大德国际投资有限公司（以下简称大德公司）的执行董事，有能力为企业融资，和被害人发生经济往来是为了签订借款合同；2.公诉机关指控的数额过高。侯某2给其20000多元、刘某3给其15000多元是支付房租、物业费、水电费以及办理工商事务的费用，谢某给其40000多元、曲某给其30000元左右是办理股权质押登记的公证费用，张某给其20000元是还其的欠款。综上，其没有虚构事实、隐瞒真相，不构成诈骗罪。辩护人认为，被告人冯怀恩是大德公司的董事，具有对外出借资金的能力，且有融资成功的先例，冯怀恩与被害人签订的合同符合外汇管理的相关规定。故冯怀恩的行为不构成诈骗罪。经审理查明，2016年10月至2018年3月，被告人冯怀恩谎称能够为个人或企业拉到投资，以办理手续、疏通关系等需要费用为由，先后骗取被害人侯某2人民币235000元、谢某人民币73200元、张某人民币25000元、曲某人民币42700元、刘某3人民币47570元。上述事实，有经法庭查证属实的下列证据证实：1.被告人供述与辩解被告人冯怀恩的供述与辩解证明，其自幼上学，高中毕业后先在村民办学校教两年学，后在三门峡义马市煤炭运销公司上班，1992年开始创业，从事煤炭运销。2008年至2015年一直从事与投资担保有关的行业，合伙在香港成立了大德公司，主要法人是林铁华（香港人），注册资金2.8亿港币，主要业务是吸收社会闲散资金做投资，从2010年开始吸收23亿元港币。2008年6月份，其从郑州坐飞机到深圳，然后跟着林铁华坐驻港部队的车一起过境去过香港总部。其被授权负责国内投资项目，每年分红几十万元人民币，工资卡的开户行是渣打银行，由公司财务保管。2010年，大德公司经其运作，向内地“河南华祥金属材料有限公司”投资3000万元港币。位于郑州市紫荆山路的金城国贸2513号房子是其在2015年6月份租的，成立了河南迈瑞克科技有限公司，主要经营化妆品、美容器械，该公司在商城路建行开有账户，其和该行行长慎某关系不错。2015年11月份其又在该地方成立了河南秀作置业有限公司，2016年将该公司以16万元的价格转让给了侯某2，但侯某2一直未支付转让款。其持有的大德公司公章在和刘某3、侯某2、曲某、谢某签订合同的时候使用过，大德公司的投资储备金存放在香港的渣打银行、汇丰银行、南洋银行，只要合同生效就可以获得借款，但需要借款方办理外汇登记、股权质押登记。2017年11月份，其经人介绍与张某认识，张某说开铝矿需要钱，其表示能给张某跑来500万元贷款，由于张某找不到担保人，此事没再往下说。2018年春节前，张某送给其两只羊，还向其借了2万元现金说是打点关系用，没有出具手续。春节过后，张某找其商量铝矿资金的事情，其说有位朋友在新疆开玉矿手里有闲置资金，可以帮忙到新疆问问情况。当天，张某通过微信还款1万元，现金还款5000元。其到新疆找一个叫“伊总”的朋友借钱,“伊总”承诺给其1000万元人民币，此次行程的花费由自己负担，张某没有出钱。后其和张某以及担保人签订协议，内容是其本人借给张某1500万元人民币，借期1年，利率是每年14.4%，但“伊总”的钱一直没有到位，张某说自己被忽悠了，将协议撕毁，之后双方就没再联系。刘某3是河南吉安企业管理有限公司的法定代表人，主营房地产业务，创立之初其帮该公司完善了工商和税务手续。2018年，刘某3说在商丘市有项目，需要4000万美元，其以大德公司的名义承诺给刘某3投资，钱在香港汇丰银行、渣打银行、南洋银行的账户上存着，其让慎某代表建行和刘某3一起签了三方监管协议，确保资金定向使用及安全回收。该笔款需要刘某3去办理外汇登记，但刘某3没有去登记。刘某3公司的注册地和其的河南迈瑞克科技有限公司注册地相同，双方合用一处办公室，房租均担，刘某3还要提供水电费，但刘某3总是不按时支付，其零碎向刘某3要了不到5万块钱，该款和融资没关系。其以大德公司的名义准备借给曲某的公司1亿元人民币，因为外汇登记等方面的原因没有办成。办业务的时候，曲某给其2万元用于去香港做法律公证，但是这笔钱其并没有汇到香港，等于说大德公司的财务人员直接从其工资中扣除，公证费用的收费凭证给了曲某。其向曲某零碎要的几千元钱，是曲某使用其车辆支付的车费、过路费、油费。曲某通过微信也向其转过钱，其当即就以现金的形式返还给了曲某，相当于换钱，曲某用现金干什么其不知道。侯某2是做房地产项目的，但是没有注册公司，其将河南秀作置业有限公司转让给侯某2之后，大德公司同该公司签了借款合同。侯某2需要承担金城国贸2513号房子的房租、水电、物业费，但仅转给其了2万元。侯某2说在商丘市有房产项目，需要其投资，当时其准备投资5亿元美金，该项目也是正在做外汇登记和股权质押登记，但外汇登记需要侯某2自己去做，听说正在进行，股权质押登记需要双方在场，所以没有做。另外，其还收了谢某4万元左右的公证费。2.被害人陈述（1）被害人张某的陈述证明，2017年12月底，其通过朋友认识冯怀恩，冯怀恩称自己在香港有个投资公司。其干铝矿需要资金，冯怀恩让其找公务员作担保，称可以帮其从银行贷款500万元，但此事因为其未找到担保人没有办成。2018年1月份，其联系冯怀恩说需要贷款3000万元购买铝矿，冯怀恩同意，还让其买了四只羊说是送给银行行长。2018年2月份，冯怀恩说从银行贷款3000万元不好操作，投资公司在新疆一个农场投了3.8亿元资金，可以拿出来3000万元让其使用一年，冯怀恩向其要了20000元去新疆办事的经费，后在新疆时又向其要了5000元经费，并说3000万元已经到了冯怀恩的账上，其和冯怀恩签了借款合同，担保人是其朋友李某1，后来款一直没有到账，其就撕毁了合同。因为冯怀恩的投资公司和新疆的农场有借款合同，冯怀恩还说打算买金矿，其就相信冯怀恩有能力帮其融资，但之后冯怀恩以银监局在查账等理由一直推脱不给其转账，直到6月30日之后其联系不上冯怀恩，才知道被骗。（2）被害人刘某3的陈述证明，2016年8月份，其准备在商丘市开发房地产，因资金不够，通过河南省检察院的“郭明亮”认识了冯怀恩，冯怀恩介绍自己是大德公司驻郑州办事处主任，能够给其弄来6000万元美金。2018年3月份，其和朋友（司机）刘某1一起去找冯怀恩，冯怀恩拿了一份准备好的大德公司借款合同让其签字，落款盖有大德公司印章和冯怀恩的签名。冯怀恩以方便大德公司转账为由，帮其注册了河南吉安企业管理有限公司，地址位于郑州市紫荆山路与商城路交叉口的金城国贸**冯怀恩的办公室，其向房东王子敬交了6万元房租，成立该公司只是为了香港资金的转账。冯怀恩通过手机传给其一张大德公司向河南吉安企业管理公司转账6000万美元的票据，上面有大德公司的印章。冯怀恩说的比较大，把事情描述的实在太真实，还无意间让其看到一些合同，所以其相信冯怀恩确实有钱，有筹款能力。期间，冯怀恩以给其筹集大额资金需要给领导送礼、办理银行对接手续、请人吃饭、注册公司、交租金、处理税务不良记录、去香港办事等为由向其要了70万元左右的钱款。其给冯怀恩现金，冯怀恩要求其他人回避，刘某1知道其送钱的事，偶尔有几次在场。2016年7月份至2016年9月份，其应冯怀恩的要求通过银行共转款9600元；2018年5月份至2019年1月份，其应冯怀恩的要求通过微信共转款37970元。此事冯怀恩拖了3年，没有弄来一分钱，其感到被骗。（3）被害人曲某的陈述证明，2018年3月份，其经营的蒂龙纳新型材料有限公司需要资金，通过李某2认识了冯怀恩，冯怀恩说自己是大德公司在大中原区的负责人，该公司刚向新疆一家公司投资了7亿元，可以从该7亿元中拆解4000万元投资给其，其和冯怀恩当时就签订了借款合同。之后，冯怀恩以需要差旅费、公证费、找领导打点、找各路关系等为由向其要了几万元钱，其中通过微信转账57000元左右，现金90000元左右。期间，其应冯怀恩的要求办理公司股权抵押公证时，冯怀恩让其支付大德公司在大陆办理金融许可证的公证费，但冯怀恩拿不出相应的公证文件和发票，其就开始怀疑，不再给冯怀恩钱了。（4）被害人侯某2的陈述证明，2014年8月份左右，其和叶某、候某、许芹芹成立了丰禾置业有限公司准备做房地产开发项目，需要资金。其通过黄林森认识了冯怀恩，冯怀恩介绍自己是大德公司董事长的侄子、郑州分公司主要负责人，能给其筹集5亿美元的投资，还让其看了曾经投资成功的项目汇款照片，其就相信冯怀恩有能力，冯怀恩委托黄林森和其签订了借款协议。从2015年至2016年，黄林森以筹资需要经费为由向其要了81000元，但是冯怀恩和黄林森一直推拖，资金没有到账。期间，冯怀恩说要想资金到位，其必须在郑州注册有公司，冯怀恩就让其出资18万元将河南秀作置业有限公司转让到了其名下。后来，冯怀恩又以到工商局处理河南秀作置业有限公司年审需要费用、外汇资金需要公证、公司办公场所需要支付租金（冯怀恩将位于郑州市紫荆山路国贸大厦2513号房子租给其）、汇票过期需要重新办理股权质押合同等为由，向其要了大概100多万元，其中有其借其他人的钱，冯怀恩从来不给其开任何收据。2017年6月份，冯怀恩说办理汇票需要打点关系，向其要8万元，这笔钱是叶某出的。后来其追问，冯怀恩没有去香港，没有去办理公证，是骗人的。2017年8月份，冯怀恩说河南秀作置业有限公司需要公证，而且需要去香港办理，费用40000元，还说办理贷款需要做股权质押，费用42000元，其就让女儿取了99000元分两次给了冯怀恩，第一次其和刘某2、叶某、候某在场，第二次其和叶某、候某在场。但冯怀恩一直不出具股权质押手续，经过催促，后来出具了股权质押合同。2019年3月份，其仍对投资的事抱有希望，问冯怀恩怎么办，冯怀恩说汇票过期，续期需要10万元钱，其就向妹妹侯胜玲借了5万元，自己又凑了些钱，共给了冯怀恩73000元现金，又让女儿给冯怀恩转账1万元。（5）被害人谢某的陈述证明，2016年9月份，其和王某录一起在平顶山市宝丰县注册成立了河南金铸实业有限公司，因资金困难需要融资，经李某2介绍认识了冯怀恩，冯怀恩自称是大德公司股东，说该公司在郑州市有200多亩的房地产开发项目投资了20亿元，其中一部分可以借给其使用。冯怀恩让其准备河南金铸实业有限公司的可行性报告，还签了借款合同。后冯怀恩说要去香港加盖公章，来回需要3000元路费，其以现金方式给了冯怀恩，在场的有王某录、李某2。签订合同后，其一直催，冯怀恩总是以各种借口往后拖，以需要给省外汇管理局的领导送烟、请领导吃饭、办手续等理由向其要钱。因融资需要，其按照冯怀恩的要求准备将河南金铸实业有限公司质押给冯怀恩，由于王某录被列为黑名单没有办成，后其又准备以平顶山市天谱肥料有限公司（王某录是该公司的股东、法定代表人是朱某）的名义借款，在办理质押合同时，工商局的工作人员要求大德公司出具律师函，冯怀恩向朱某要了去香港的路费和花销大约6000元，后来冯怀恩又以到外汇管理局办手续、送礼为由，向朱某要了2000元。2017年9月21日，其和王某录、李某2在平顶山市凌云宾馆给了冯怀恩2万元现金，又转账2万元（借巴某的）作为去香港办理律师函的手续费，后冯怀恩又以在香港需要请领导吃饭为由让其转账2万元。之后朱某和冯怀恩签订了借款合同，其等人不断催促冯怀恩放款，冯怀恩以各种理由推脱，直到后来联系不上，才知道被骗。3.证人证言（1）证人冯某的证言证明，其是冯怀恩的哥哥，冯怀恩高中没有上完，先是在村里当了两三年民办教师，之后去洛阳跟着别人做生意，没有具体工作，这些年具体干什么其不清楚，冯怀恩也没有说过成立有公司，或者在国外有投资。（2）证人訾某的证言证明，其是冯怀恩的前妻，俩人在2011年前后认识。刚认识的时候，冯怀恩说自己收入怎么怎么高，很厉害，对其挺大方。但同居后的几年冯怀恩一直没赚到钱，脾气大还骂其克夫，俩人因此离婚。离婚后，冯怀恩连孩子的生活费都不给。其不了解冯怀恩的过去和家庭情况，只知道是三门峡渑池人，冯怀恩在郑州没有住所，平时住在其家，生活上的开销也是其出的。（3）证人李某1的证言证明，其和张某一起见过冯怀恩三四次。2018年2月份，冯怀恩说新疆有个农场借他们香港公司3.8亿元，该农场暂时用不完这笔资金，能去新疆周转出来3000万元让张某用。冯怀恩让张某拿了2万元路费，其中转账1万元、现金1万元（包含其借给张某的1000元）；还有一次，其和张某一起去找冯怀恩要回合同，张某将合同撕毁；其和张某在春节的时候去给冯怀恩送过全羊。（4）证人候某的证言证明，其和侯某2是邻居，2014年和侯某2、许芹芹几个人合伙成立商丘市丰禾置业有限公司，2016年通过招商引资认识了冯怀恩，当时听说冯怀恩是大德公司河南省的负责人，能帮忙贷款5亿美元。冯怀恩说大德公司没法将款转到丰禾置业有限公司账户，让其等人在郑州市再成立一家公司，花25万元把冯怀恩名下的河南秀作置业有限公司买下。其等人商量先给冯怀恩18万元，剩下的7万元之后再给。侯某2出了4万元，又找其他人借了14万元，将18万元现金给了冯怀恩。2017年6月份，冯怀恩以办理汇票需要打点关系为由要8万元钱，这笔款是叶某出的，其和侯某2、叶某一起给了冯怀恩。2017年8月份，冯怀恩以需要去香港给公司办公证为由，要4万元钱，这笔钱是侯某2取的，其和刘某2、侯某2一起给了冯怀恩。过了不久，冯怀恩以办理大德公司贷款需要股权质押为由要股权质押费用，侯某2给冯怀恩42000元，这笔钱是侯某2出的。2019年3月份，冯怀恩说汇票过期需要10万元续期，之后侯某2凑了7.3万元现金给了冯怀恩，其和侯某2、叶某在场。（5）证人叶某的证言证明，其和侯某2一起成立了丰禾置业有限公司搞房地产，后来认识了冯怀恩，让冯怀恩帮忙拉投资。冯怀恩把河南秀作置业有限公司转让给其等人，其和侯某2、侯良杰、刘某2担任股东。2017年6月份，冯怀恩以需要给公证处的人送礼为由要8万元钱，其借了钱给侯某2，然后其和侯某2、候某一起给了冯怀恩。随后冯怀恩又要了两次钱，一次是公证费4万元，一次是股权质押贷款费用4.2万，这两次都是侯某2出的钱。2019年3月份，冯怀恩说钱已到账，但汇票过期，需要重新办手续，冯怀恩要10万元钱，这笔钱都是侯某2给的。冯怀恩要钱从来没有给过收据。（6）证人罗某的证言证明，2016年10月份，其经刘某2介绍认识了侯某2，准备一起经营房地产生意，但是资金问题没有解决，侯某2想让冯怀恩帮忙投资，其了解部分侯某2给冯怀恩钱的事。侯某2买了冯怀恩的一个公司，后来刘某2还成为该公司股东，冯怀恩围绕这个公司以各种理由向侯某2等人要钱，包括税务、审计、年检等理由，侯某2还在郑州租了一处办公室。（7）证人刘某2的证言证明，其之前和侯某2是邻居，后来一起开公司搞房地产生意。2016年11月至2018年10月份，其是公司股东，和侯某2一起去给冯怀恩送过钱。2017年8月份，其和侯某2、叶某、候某一起给冯怀恩送过4万元的公证费用。侯某2和冯怀恩之间还有其他经济往来，包括转让公司和租房子费用，但是具体有多少钱其不太清楚。冯怀恩谈吐比较有派头，但是言而无信，见面就是要钱，从来不给任何收据，说好要办的事情从来没有办过。其到2018年的时候知道冯怀恩是个骗子，就退股了。（8）证人侯某1的证言证明，其是侯某2的女儿，侯某2从其处拿了两笔钱说是要给冯怀恩，一笔是2017年8、9月份，侯某2说冯怀恩要去香港办理公证以及公司需要股权置换，其取款9.9万元给了侯某2；另一笔是2018年6月份，冯怀恩让侯某2交房租，其取款5万元给了侯某2。2019年2月份，冯怀恩以汇票过期为由向侯某2要钱，其将进货款2.3万元给了侯某2了。侯某2用的是老年手机，其通过微信给冯怀恩转过款。（9）证人刘某1的证言证明，其从2014年开始给刘某3当司机，2015年刘某3急用钱，经朋友介绍认识了能办贷款的冯怀恩，冯怀恩以需要送礼、跑关系为由向刘某3要钱。刘某3给冯怀恩送的有现金，也通过无卡存款给冯怀恩存钱。2016年前后，刘某3已经给了冯怀恩30万元。2017年下半年，其和刘某3因为冯怀恩的事情产生分歧。（10）证人慎某的证言证明，2016年其在建行郑州市商城路支行任行长时，认识了自称要买2000万元理财产品的冯怀恩，但冯怀恩最终并没有买任何理财产品。一段时间后，冯怀恩带一名商丘市搞房地产的客户到银行，说过几天会有3000万元到冯怀恩的账户，这笔钱要借给该房地产商，应冯怀恩的要求，银行、冯怀恩、开发商当时签了三方监管协议，但该协议是无效的，因为这3000万元资金就没有到账。（11）证人李某2的证言证明，2015年左右，其通过刘改成认识了冯怀恩，据刘改成介绍冯怀恩之前在深圳一家银行上班，后来去了香港大德公司，现在是公司河南区的经理，可以搞来大额资金。其将冯怀恩又介绍给谢某、王某录。2017年7月份，冯怀恩说大德公司在郑州市有200多亩的房地产开发项目，投资了20亿元，其中一部分可以借给谢某和王某录的公司使用。随后冯怀恩就让谢某准备资金使用可行性报告。过了几天，谢某开车拉着其和王某录去郑州和冯怀恩签订借款合同，冯怀恩以需要去香港总部汇报、加盖公章为由向谢某要了3000元现金。2017年9月21日，在平顶山市宾馆住宿时，冯怀恩以外资入境需要出具律师函、需要去香港做投资公证为由向谢某要钱，谢某给了冯怀恩2万元现金，还通过微信转款2万元，当时其和王某录、谢某、冯怀恩四个人都在场。冯怀恩最终没有帮谢某和王某录融到资金。（12）证人王某录的证言证明，其和谢某是创业合伙人，因为经费不足，2017年夏天通过李某2认识了冯怀恩，冯怀恩自称是大德公司负责人，可以融资，但冯怀恩说需要其质押股权。一周后其和李某2、谢某一起去找冯怀恩签订合同，冯怀恩说要去香港汇报情况需要路费，谢某给了冯怀恩3000元现金。去工商局做股权质押的时候，由于其被工商局列为黑名单，就用其外甥女朱某的化肥厂做股权质押，当时其通过朱某给了冯怀恩2000元现金。过了一段时间，冯怀恩向其要6000元说是要请外汇局的人吃饭，其通过朱某将钱给了冯怀恩。2017年9月份，冯怀恩说要去香港出具律师文书需要经费，谢某给冯怀恩2万元现金，又转款2万元，其和李某2都在场。过了几天，冯怀恩又说要请客吃饭、走关系，让谢某转款2万元。随后冯怀恩回来没有携带任何律师公证文书和发票，也拖着不见面。其和王某录意识到被骗。（13）证人朱某的证言证明，其是平顶山市天谱肥料有限公司的法定代表人，王某录是其舅舅。王某录和谢某准备合伙开公司，经人介绍认识了冯怀恩，冯怀恩说可以帮忙投资。2017年9月份，王某录给其2000元现金送给了冯怀恩，冯怀恩说要请外汇局领导吃饭和买烟送礼。2017年9月11日，冯怀恩跟王某录说需要6000元用于外汇管理局办手续，王某录给其6000元现金通过微信转给了冯怀恩。（14）证人巴某的证言证明，谢某说需要钱运作贷款的事情，其安排“胖孩”借给谢某4万元钱，后来钱已偿还。4.搜查笔录2019年5月13日搜查笔录及照片，证明搜查被告人冯怀恩住处郑州市管城回族区航海东路中鼎翡翠小区1号楼3单元2407室的情况。5.书证（1）户籍证明、无犯罪记录证明，证明被告人冯怀恩的个人基本信息，作案时达到完全刑事责任年龄；无违法犯罪记录。（2）到案经过，证明被告人冯怀恩被抓获到案。（3）被害人张某手机微信截图，证明被告人冯怀恩于2018年2月27日、2018年3月7日共收到张某微信转款15000元。（4）被害人张某与被告人冯怀恩短信聊天记录照片，证明张某催促冯怀恩帮忙贷款情况。（5）被害人刘某3与被告人冯怀恩微信聊天记录，证明2018年5月至2019年1月，刘某3催促冯怀恩办理贷款情况，刘某3通过微信向冯怀恩转款37970元。（6）刘某3银行卡明细证明，刘某3通过银行转账向被告人冯怀恩转款9600元。（7）借款合同，证明被告人冯怀恩以大德公司的名义与汝阳蒂龙纳新型材料有限公司（曲某）签订1.6亿美元的借款合同。（8）被害人曲某手机微信聊天截图，证明2018年4月至2018年12月，曲某催促被告人冯怀恩办理贷款情况，冯怀恩共收到曲某微信转款42700元。（9）河南秀作置业有限公司转让资料、营业执照，证明该公司经转让、股东变更后，侯某2为法定代表人，股东为侯某2、叶某、候某、刘某2，住所地在郑州市管城区紫荆山路**金城国贸大厦**。（10）借款合同，证明被告人冯怀恩以大德公司的名义与河南秀作置业有限公司（侯某2）签订2亿美元的借款合同。（11）股权出质合同证明，河南秀作置业有限公司的股权出质情况。（12）侯某1提供的个人银行卡交易明细，证明2017年8月30日、9月1日、9月5日共支取现金9.9万元。（13）承诺书，证明被告人冯怀恩向侯某2作出承诺，保证提供的借款按期到位。（14）借款合同，证明被告人冯怀恩以大德公司的名义与平顶山市天谱肥料有限公司（朱某）签订3000万美元的借款合同。（15）谢某微信转账照片证明，2017年8月9日至2017年9月24日，谢某通过微信向被告人冯怀恩转款42200元。（16）朱某微信转账照片证明，朱某通过微信向被告人冯怀恩转款6000元。（17）谢某微信收款记录证明，谢某通过微信向“胖孩”借款1万元。（18）出入境记录查询结果证明，被告人冯怀恩（护照E91445262、港澳C52352602）在2016年12月6日至2020年1月9日期间的出入境情况为：2019年2月4日出境前往泰国，2019年2月9日入境。（19）河南省人民检察院政治部人事教育处出具的证明，证明郭明亮不是该单位在职及退休干警。（20）渣打银行（中国）有限公司郑州分行出具的证明、情况说明，证明在案的渣打银行票据系伪造。（21）郑州市个人房屋交易、产权信息表，证明被告人冯怀恩名下无房产。（22）被告人冯怀恩的微信转账记录和银行卡交易明细，证明冯怀恩的日常生活支出情况。（23）扣押决定书及扣押清单证明从冯怀恩住处扣押借款合同、印章、优盘、硬盘、支票的情况。以上证据经过法庭质证，具有合法性、客观性和关联性，已形成完整的证据链条，足以认定。本院认为，诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。本案中，被告人冯怀恩自称是位于香港大德公司的股东，可以为内地的企业和个人介绍投资，但根据其供述的个人履历情况、其哥哥冯某和前妻訾某作为证人证明的从业经历和经济能力状况、在案证据证实的其名下财产情况、被害人陈述证明的其索要钱款的各种方式和理由，结合社会一般人的认识和经验判断，不能认定冯怀恩具备为他人介绍投资，特别是引进上千万甚至上亿外汇资金的能力和基础。被告人冯怀恩在与本案各被害人交往的过程中，包装夸大自己的社会关系和人脉资源，利用被害人经营企业急需资金的心理，通过和被害人签订借款合同，借助我国外汇管理的相关规定，以引进外汇资金需要办理登记、公证、股权质押、签订资金监管协议等表面上看似规范的前置流程，逐步取得被害人信任，让被害人深信其确有能力引起资金，且正在为此开展一系列准备工作。在此过程中，冯怀恩以疏通关系、办理手续等需要各种费用为由，向被害人索要钱款，引进资金长时间未取得任何实质性进展时，以各种理由拖延躲避被害人的催促。根据在案证据证实的冯怀恩银行账户流水，冯怀恩将获取的钱款用于个人消费。综合以上分析，冯怀恩的行为属于以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取他人财物的诈骗行为。关于涉案诈骗数额的认定。被害人张某的陈述证明其向被告人冯怀恩付款25000元，与其微信转款记录、证人李某1的证言相互印证；被害人刘某3的微信聊天记录、银行转款记录证明其向冯怀恩付款47570元，与其陈述相互印证；被害人侯某2的陈述与证人候某、叶某、刘某2、侯某1的证言相互印证，同时有侯某1的银行卡交易明细佐证，能够认定侯某2向冯怀恩付款235000元；被害人谢某的陈述与证人李某2、王某录、朱某的证言相互印证，同时有谢某、朱某的微信转款记录佐证，能够认定谢某向冯怀恩付款73200元；被害人曲某的微信转款记录证明其向冯怀恩付款42700元，与其陈述相互印证，公诉机关指控冯怀恩诈骗曲某的数额有误，予以纠正。综合以上分析，在案证据能够证明冯怀恩的诈骗数额为423470元，属数额巨大。综上，被告人冯怀恩的行为已构成诈骗罪，且数额巨大，公诉机关指控的部分犯罪事实和罪名成立，予以支持。被告人和辩护人的相关辩解辩护意见不能成立，不予采纳。根据冯怀恩犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人冯怀恩犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月11起至2026年5月10日止；罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人冯怀恩退赔被害人侯胜社人民币二十三万五千元、谢红丽人民币七万三千二百元、张跃峰人民币二万五千元、曲英群人民币四万二千七百元、刘建国人民币四万七千五百七十元。三、随案移送公司印章一枚、冯怀恩私章一枚、合同专用章二枚、香港渣打银行汇票六张、服务代收专用发票二张、金士顿硬盘（120G）一个、金士顿U盘（2G）一个、冯怀恩个人名片五张、光大银行卡一张予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  方 勇人民陪审员  刘志斌人民陪审员  王 芳二〇二〇年六月十八日书 记 员  景亚党附：本判决援引法律《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。