山东省济南市历城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0112刑初428号 公诉机关山东省济南市历城区人民检察院。 被告人张帅辉，男，1983年1月24日出生于河南省洛阳市，汉族，初中文化，住河南省洛阳市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月9日被刑事拘留，同年11月12日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。 辩护人赵萌萌，山东新亮律师事务所律师。 济南市历城区人民检察院以济历城检公刑诉〔2019〕421号起诉书指控被告人张帅辉犯集资诈骗罪一案，于2019年7月11日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，于2019年8月14日、9月4日、2020年6月4日三次公开开庭进行了审理。济南市历城区人民检察院指派检察员王德俊出庭支持公诉，被告人张帅辉及其辩护人赵萌萌到庭参加诉讼。在案件审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，分别于2019年10月11日、2020年2月11日建议延期审理。2019年11月11日、2020年3月11日，本院根据公诉机关提请恢复审理。现已审理终结。 济南市历城区人民检察院指控： 山东某某投资有限公司于2014年4月28日注册成立，住所地位于济南市历城区。2014年7月中旬，被告人张帅辉通过潘某购买山东某某投资有限公司，任该公司法定代表人、经理，后该公司正式对外营业。山东某某投资有限公司向社会不特定公众散发投资传单，以高额返利为诱饵，虚构为无实际经营场所、无实际经营业务的伊川县尚某橡胶制品有限公司投资担保的事实，假借为客户管理投资的名义，骗取社会公众资金。自2014年7月至2014年12月，被告人张帅辉先后骗取集资参与人张某等124人共计5,572,000元。至案发前，被告人张帅辉向集资参与人张某等人返还共计1,221,944元，尚未返还集资参与人本金4,350,056元。 2018年10月9日，被告人张帅辉到公安机关主动投案。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了集资参与人陈述、证人证言、书证、辨认笔录、被告人供述等证据，认为被告人张帅辉的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪。提请本院依法判处。 对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实，被告人张帅辉辩称：其系自首，其自潘某处取得公司，仅负责公司的日常经营，诈骗款项大部分被潘某使用，其并非实施犯罪活动的主要负责人。被告人张帅辉的辩护人提出，张帅辉主动到公安机关投案，归案后如实供述自己的犯罪行为，系自首；且系从犯、初犯，要求对张帅辉从轻处罚。 经法庭审理查明： 山东某某投资有限公司（以下简称某某公司）于2014年4月28日注册成立，工商登记的法定代表人和股东为刘某，实际出资人为李某，住所地位于济南市历城区，经营范围为以自有资产投资及投资咨询（不含期货、证券及金融咨询）；房地产中介服务。某某公司成立后，李某通过中间人与潘某商定了某某公司的转让事宜。2014年7月份，被告人张帅辉通过中间人与潘某商定，由张帅辉购买某某公司，同时约定张帅辉以某某公司集资所得款项支付公司转让款，由潘某指派潘某某负责公司财务出纳。同年7月14日，张帅辉、刘某等人办理了工商登记信息变更手续，张帅辉出任某某公司法定代表人、执行董事、经理。张帅辉、尚某某为公司股东。被告人张帅辉等人于2014年7月22日在中国光大银行洛阳分行开立伊川县尚某橡胶制品有限公司（以下简称尚某公司）对公账户、办理网银U盾业务，后张帅辉又将用于该账户的POS机交由某某公司财务，用于收取、支配使用涉案集资款项。某某公司开始对外营业后，张帅辉安排公司业务员在街头、公园等地向社会不特定公众散发投资传单，以高额返利为诱饵，虚构将借款投资给尚某公司经营使用以获取利润的事实，以尚某公司为借款人、某某公司为担保人与集资参与人签订投资管理合同，骗取公众集资款。张帅辉以某某公司使用的尚某公司光大银行对公账户或现金形式收取集资款项。自2014年7月至12月，被告人张帅辉通过某某公司以上述手段先后骗取张某等116人共计5,572,000元，以还本付息的方式退还1,221,944元，尚有4,350,056元未返还。被告人张帅辉将诈骗所得款项除用于支付员工工资等维护公司正常运营的费用外，还用于向潘某支付转让款、个人消费等，均未用于生产经营。综上，被告人张帅辉集资诈骗数额为4,350,056元。 案发后，公安机关冻结了被告人张帅辉名下银行账户内的款项共计11,504.53元，扣押赃款24,400元。 2014年12月16日，公安机关对被告人张帅辉上网追逃。2018年10月9日，被告人张帅辉主动到河南省洛阳市公安局投案。 上述事实，有经开庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 户籍证明、无违法犯罪证明证实：被告人张帅辉的自然身份情况，截至2018年10月11日未发现有违法犯罪。 发破案经过、到案经过、在逃人员登记信息表证明：公安机关于2014年12月13日接到报警称某某公司以投资理财高利息的形式签订投资合同，在支付一部分利息后人去楼空。公安机关于2014年12月16日立案侦查，并于当日对被告人张帅辉上网追逃。2018年10月9日，被告人张帅辉到河南省洛阳市公安局投案。 山东某某投资有限公司营业执照、组织机构代码证、登记基本情况、某某公司股东决定及章程证明：某某公司于2014年4月28日成立，住所地为济南市历城区。经营范围为以自有资产投资及投资咨询（不含期货、证券及金融咨询）；房地产中介服务。2014年7月14日，法定代表人由刘某变更为张帅辉，股东由刘某变更为张帅辉和尚某某。张帅辉担任某某公司执行董事。 伊川县尚某橡胶制品有限公司的工商资料证明：尚某公司成立于2010年3月15日，法定代表人/负责人为李某1，经营范围：一般经营项目橡胶粉加工、销售。 公安机关自某某公司扣押的委托书证明：委托书记载尚某公司因业务需要，委托某某公司办理相关业务，并将资金转入尚某公司指定的光大银行洛阳支行尾号4300的账号。 扣押清单证明：公安机关扣押李某1现金二万四千四百元。 协助冻结存款通知书等证明：张帅辉名下中国邮政储蓄银行股份有限公司账号为6217***********、中国光大银行账号为6226**********的银行账户内的款项共计11,504.53元已被冻结。 关于对尚某公司调查的情况说明证明：2015年3月4日，办案民警在伊川县公安局民警的配合下，前往尚某公司实地调查，该公司大门上锁，叫门无人应答，经走访得知尚某公司自2014年下半年一直未生产经营。 济南市公安局历城区分局出具的工作说明证明：由某某公司会计赵某1提供的记录有该公司营业至案发前电子账目的U盘信息，已将储存内容全部拷贝并将电子账目刻录光盘。 鲁新天地[2019]会审字第D1282号专项审计报告及尚某公司光大银行账户交易明细等证明：山东新天地会计师事务所有限公司受济南市公安局历城区分局的委托，对某某公司的资金收支情况及资金流向进行了专项审计得出以下结论：2014年7月至12月期间，某某公司吸收公众投资款共计6,932,000元，截至2019年5月30日共收到98人报案，该98人投入金额为5,572,000元，还本金额为950,000元，返息金额为271,944元，未返还金额为4,350,056元。某某公司支出费用552,044.5元，大额现金支付175,000元，去向不明资金488,676.34元，银行转账3,130,701.16元。其中向樊某祥转账1,141,000元,向冯某群转账362,300元，向潘某某转账290,000元，向潘某涛转账250,000元，向张某转账160,000元，向潘某转账130,000元，向张帅辉转账254,000元，向赵某某1转账80,000元，向周某超转账60,000元，向李某转账50,000元，向李某1转账30,000元，向尚某公司尾号3012的银行账户转账24,401.16元，向李某煜转账27,000元，向周某飞转账20,000元，向潘某鹏转账20,000元，向王某楠转账10,000元等。 证人田某涛的证言及房屋租赁合同证明：2014年4月24日，其将历城区洪楼西路一层的房屋租赁给某某公司。当时来了两个人，其中一河南口音的男子称是刘某开公司，让其与刘某签的合同。其出租时房屋是空的，租金是半年一付，给了两次共57万元。 证人李某的证言证明：某某公司是其2014年在济南成立的。之前听说济南的企业多，做投资担保挺挣钱，其就跟其妹夫刘某来到济南。因其在老家还有生意，没时间常在济南，就让刘某签的租赁合同并出任法人代表。之后其安排刘某负责装修买家具等，还从当地招聘了几个业务员。后来其觉得开展业务比较困难，就通过朋友介绍于2014年7月份将某某公司以140万元的价格转让出去，其让刘某去办理了变更手续。其听刘某说公司转给张帅辉了，其去公司时见过尚某某一面。140万元的转让费第一次先给了120万元，后来的钱分三笔给的，包括尚某公司转到其建行账户的5万元。 证人刘某的证言证明：2014年3、4月份其听李某说想在济南开个店，给当地有资金需求的公司提供资金帮助，还能从中赚点手续费，其在家没事干就去了。李某带其租房子时称没拿身份证，就用其身份证签的合同。在房屋装修期间，李某对其说他事情比较多也不能在济南长待，需要用其身份证注册公司。其同意后，二人去工商局注册成立了某某公司，法人代表和股东都是其，但其没有实际出资。房屋装修完后，李某说他不想干了已经把公司转让出去了，让其帮着办理变更手续。其记得是张帅辉联系其，二人一起去办的手续，张帅辉是法人也是老板，尚某某是股东。其记得张帅辉接手前招聘过几个人，但没有营业。张帅辉接手后就开始营业了，其看到业务员有出去发传单的，也有人到店里找业务员。公司是张帅辉说了算，张帅辉让其开了一段时间的车，其嫌工资低干了一个多月就回河南了。 证人潘某的证言及辨认笔录证明：其于2014年3月份任济南天桥区某某投资有限公司法人代表。2014年夏天，李某找其帮忙准备把某某公司转让出去，价格是180万元。其通过潘某某（其堂哥）介绍认识了张帅辉，张帅辉当时想买某某公司，其告诉张帅辉转让的价格是220或240万元，其能居中赚个差价。张帅辉同意后，其怕张帅辉不给钱，就派潘某某在某某公司当出纳，当某某公司账户进钱后，潘某某通知其，其就找张帅辉给其转钱，张帅辉签个单子给潘某某，潘某某再给其转钱。经其对尚某公司光大银行对公账户交易明细辨认，该账户给樊某某、潘某某、潘某涛转账的钱系其经营某某公司使用了，该部分款项有还客户的本金或利息，有平时经营的费用；该账户转给冯某群的钱是其自张帅辉处借的，用于租赁名士豪庭的商铺了；该账户转给李某煜、周某超的钱，是二人借其的钱；转给潘某涛的钱，是用于安徽芜湖开公司的费用；转给李某的钱，是转让公司的费用；转给赵某军的钱，是其还款；转给周某飞的钱，是其找他办事的钱；转给张帅辉的钱，张帅辉自己留下了；转给潘某鹏（其父）的钱，是其给的生活费；转给其农信社账户的钱，是其个人使用了；其认识李某飞，其记不清跟李某飞和他在淄博的投资公司有无经济往来了。 证人杨某勇的证言证明：其跟潘某去过某某公司，当时跟一张姓男子等人吃过饭，张姓男子问其如何经营公司等问题，包括宣传、拉客户、交款等问题，其将某顺公司的情况说给他了。 证人李某1的证言证明：尚某公司是2010年成立的，其是法定代表人，股东是其妻。公司成立后正常经营，在2013年时失了火，后来因为资金紧张、市场不好，于2014年上半年停产了。其没有出借过名章和尚某公司的公章。其不知道某某公司，跟某某公司也没有往来，其不认识张帅辉、尚某某、潘某某。其公司在光大银行没有对公账户，但公司会计听说有人用其公司名称开过对公账户，其就安排会计去把账户停了，把账户上的2万元提出来了。其对光大银行公账户为何给其名下银行卡转款3万元的事没有印象。 证人赵某1的证言证明：其于2014年5月应聘到某某公司工作，主要负责财务记账工作。张帅辉于7月份到某某公司后才正式营业的，张帅辉安排业务员到街上发放传单，吸引客户来咨询，宣传单是张帅辉带来的。客户有意向投资的，先签订合同，然后客户将现金交给潘某某或者刷卡到尚某公司账户上，刷卡的POS机是光大银行洛阳支行的，是张帅辉带过来。关于财务上的事，其直接跟张帅辉汇报，包括平时报销、记账的单据也是找张帅辉签字，工资由财务部门制作工资表经张帅辉审核签字后发放。其具体工作是根据出纳潘某某的记录整理成电子账，统计客户信息并校验合同。客户信息、投资金额、返利情况都记录在其U盘上，某某公司有160多个客户投资，投资金额大约有460多万元。 证人张某韵、门某俊、赵某辰、任某战、黄某乔、石某福、王某芳、高某亭、李某涛、高某琳的证言证明:张某韵、门某俊、任某战、黄某乔、石某福、王某芳、高某亭、李某涛系该公司业务员，赵某辰、高某琳系该公司行政人员。某某公司法定代表人和总经理是张帅辉，张帅辉不在的时候由彭某超负责，财务部负责人是潘某某，赵某1负责支付客户利息，业务员主要负责联系客户来投资。某某公司原来的法人是刘某，公司实际是李某的，当时公司没有营业只是培训员工，张帅辉来了才开始营业的。某某公司一般通过发放宣传单、客户自己来、老客户带新客户三种方式吸引客户投资。客户来公司时，业务员会介绍称某某公司是正规的投资公司，告诉客户投资利息，还会召集客户开理财会、介绍投资的收益和奖励活动等。某某公司与客户签订的投资管理合同一式三份，红色的给客户，绿色的给尚某公司，黄色的留存。合同内容有出借人、借款人尚某公司、管理人某某公司三者的基本信息和投资金额、期限、收益率等，合同还包括借款借据、担保承诺函、还款计划书、委托书，大体意思是客户委托某某公司将资金借给尚某公司。某某公司一共吸收了400多万的资金，具体干什么用了，业务员们都不知道，听张帅辉说收的钱都转给尚某公司了。 证人赵某军的证言证明：其名下尾号1847的工商银行卡于2014年10月13日收到尚某公司名下尾号4300账户转账的8万元，是潘某还给其朋友董某霞的借款。 证人胡某静的证言证明：2014年9月份，其在浆水泉路名士豪庭租赁了两个商铺用于公司经营，某天一男子找到其，想让其转租一套商铺给他。其同意后，该男子向其提供的冯某群（其妹夫）的银行账户转款20万元作为转让费，其记不清另外转的18万元是干什么的了。 证人张某伟的证言证明：其在农业银行开过账户，当时李某飞（其前夫）经营山东某泽投资有限公司，让其开个账户给公司使用。其开立后，该账户一直是李某飞使用。 证人王某莉的证言及投资管理合同证明：其父常路过某某公司，也常看到公司业务员发宣传单。2014年9月28日，其父王某平与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息等，还有损失。 集资参与人张某的陈述及投资管理合同证明：其于2014年9月17号收到某某公司的宣传彩页，其看收益很高，就去某某公司签了合同。当时是业务员黄某乔和杨姓副总接待的，先给其看了公司的营业执照，然后告诉其借的钱投到一家橡胶厂收益很好，让其放心。当天其子张刚与某某公司签订了一份20万元的投资管理合同。合同一式三份，绿色的给尚某公司，黄色的给某某公司，红色的给其。合同内容有出借人、借款人尚某公司、管理人某某公司三者的基本信息和借款金额、期限、收益率等，大体是客户委托某某公司将资金借给尚某公司，以一万元为投资起点，投资期限三个月起，时间越长利息越高，每月支付利息到期退还本金，合同还包括借款借据、担保承诺函、还款计划书、委托书。当时是黄某乔带其到公司财务处刷卡支付20万元，给其2800元的当月利息。随后其在2014年9至11月份，以其或张某理（其配偶）的名义与某某公司签订8份合同共投资了74.2万元，其子张某刚投资了20万元，一共收到过返还的本金17万元，领取了利息等85710元，合计损失686290元。12月12日，其打算把钱取出来时才知道某某公司老板跑了。 集资参与人苏某才的陈述及投资管理合同证明：其住在历城区花洪路，某某公司就在其家附近，其有时会收到某某公司的传单。其看某某公司手续挺全，而且就在家门口，收益也高，觉得合适。其分别于2014年8月9日、8月26日、10月21日以其或朱某芳（其配偶）的名义与某某公司签订合同投资了4万元、1万元、10万元，共15万元，后来撤资4万元，收到过利息，还有损失。 集资参与人朱某生的陈述及投资管理合同证明：其因出租房屋与某某公司的业务员黄某乔相识。2014年8月份，黄某乔搬家时向其介绍说有钱放到其公司有比较高的利息。其分别于2014年9月25日、11月6日、11月17日与某某公司签订合同投资了20万元、10万元、26万元，共56万元，收到利息19280元，合计损失540720元。 集资参与人李某英的陈述及投资管理合同证明：2014年8月份，某某公司的业务员高某阳向其介绍称，其公司负责介绍客户投钱，能给较高的利息。其分别于2014年9月12日、11月27日以其或王某娇的名义与某某公司签订合同各投资了1万元，后其9月12日的投资合同到期了，其就于12月11日又签订了一份新合同。其共投资了2万元，收到过利息、奖励等，还有损失。 集资参与人潘某英的陈述及投资管理合同证明：2014年10月份，其路过某某公司时看到该公司门面挺大，听业务员说公司给介绍投资，很安全。其看收益很高，就以其或孙某琳的名义与某某公司签订合同共投资14万元，后返还本金5万元，收到利息4770元，合计损失85230元。 集资参与人陈某云的陈述及投资管理合同证明：其于2014年8月11号，经朋友介绍了解到某某公司。其看收益很高，就于2014年8月11日与某某公司签订合同投资了1万元，之后其还投过1万元，收回了1万元本金，此外还收到过利息，至今尚有损失。 集资参与人王某英的陈述、证人王某昌的证言及投资管理合同证明：王某英于2014年8月11号，经朋友介绍了解到某某公司。王某英看收益很高，分别于2014年8月11日、10月13日以王某英或王某昌与某某公司签订合同各投资了1万元，两份合同都是王某英投的资，后来收到过利息，还有损失。 集资参与人姚某华的陈述及投资管理合同证明：其于2014年7月份，收到某某公司的宣传单，利息比较高。其分别于2014年8月6日、11月25日与某某公司签订合同各投资了2万元，收到过利息，还有损失。 集资参与人闫某珍的陈述及投资管理合同证明：其于2014年8月份听说在某某公司投资收益挺好。其到该公司了解后觉得收益高，就分别于2014年8月20日、10月22日以其或赵某峰的名义与某某公司签订合同投资了2万元、1万元，收到过利息，还有损失。 集资参与人田某零的陈述及投资管理合同证明：其于2014年9月17日收到某某公司投资理财的宣传单。其看收益挺高，就去了某某公司，业务员介绍说投资很保险，让其放心。其分别于2014年10月28日、11月11日以其或于森的名义与某某公司签订合同各投资了1万元，收到过利息、奖励，还有损失。其与刘某美是朋友关系，刘某美使用其妹妹田多霨的名义签订过一份合同，实际是刘某美的投资。 集资参与人张某珍的陈述及投资管理合同证明：2014年9月，其经人介绍到某某公司听理财讲座。后来其朋友卢某中向其借款三万投资到某某公司，其觉得某某公司不错。其于2014年11月20日与某某公司签订合同投资了1万元，收到过利息，还有损失。 集资参与人卢某中的陈述及投资管理合同证明：2014年9月，其经朋友介绍到某某公司听理财讲座。其觉得可以挣钱，就分别于2014年9月20日、9月30日、10月3日与某某公司签订合同投资了5万元、2万元、13万元，其中有3万元是借的张某珍的。其收到利息等9240元，合计损失190760元。 集资参与人马某佐的陈述及投资管理合同证明：其于2014年8月份收到某某公司的宣传单。其觉得利息挺高，某某公司也挺正规的，就于2014年9月1日、11月11日以其或其子的名义与某某公司签订合同投资了5万元、1万元。其收到利息2890元，合计损失57110元。 集资参与人李某霞的陈述及投资管理合同证明：其于2014年10月份听朋友介绍说某某公司利息挺高的，就去了某某公司。其觉得某某公司挺正规的，就分别于2014年10月22日、11月17日与某某公司签订合同投资了3万元、1万元。其收到过利息，还有损失。 集资参与人鲁某华的陈述及投资管理合同证明：其于2014年8月份听某某公司业务员高某阳介绍说某某公司利息挺高的。后其于2014年12月8日与某某公司签订合同投资了1万元，其收到过利息，还有损失。 集资参与人吴某春的陈述及投资管理合同证明：其于2014年10月份听朋友介绍说某某公司利息挺高的，也收到过某某公司的传单。后其到某某公司去时，觉得公司挺正规的，就于2014年11月2日与某某公司签订合同投资了5万元。其收到过利息，还有损失。 集资参与人李某霞的陈述及投资管理合同证明：其于2014年9月份听朋友介绍说，投资到某某公司有挺高的利息。后其到某某公司时，业务员介绍称该公司是正规公司，到期保本且年利率在20%左右。其于2014年9月28日与某某公司签订合同投资了1万元。其收到过利息，还有损失。 集资参与人李某珍的陈述及投资管理合同证明：其于2014年9月份在泉城广场经某某公司业务员宣传知道了某某公司。其为了高额利息，于2014年9月23日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人冯某庆的陈述及投资管理合同证明：其于2014年9月23日听某某公司业务员介绍说他们公司证照齐全、信誉好，利率比银行高。后其分别于2014年9月23日、10月15日以其或王某萍（其配偶）的名义与某某公司签订合同投资了3万元、5万元。其收到过利息，还有损失。 集资参与人尹某仁的陈述及投资管理合同证明：其于2014年7月份听某某公司业务员介绍说，某某公司是正规公司，投资安全保险，且利息比银行高很多。后其于2014年10月28日与某某公司签订合同投资了1万元。其收到过利息，还有损失。 集资参与人田某琴的陈述及投资管理合同证明：其于2014年9月份常见某某公司业务员发放传单，业务员介绍说某某公司是正规公司，投资安全保险，且利息比银行高很多。其为了高额利息，分别于2014年9月29日、11月15日、12月4日与某某公司签订合同各投资了1万元，共3万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人张某玲的陈述及投资管理合同证明：其于2014年10月31日路过某某公司时，听客户经理宣传知道了某某公司的利息比银行高。其觉得合适，就于2014年10月31日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人夏某群的陈述及投资管理合同证明：其于2014年10月22月经朋友介绍去了某某公司，公司业务员宣传称某某公司是正规公司，投资安全保险，利息比银行高很多。其看收益很高，就于当天与某某公司签订合同投资了10万元，之后收到利息等3600元，合计损失96400元。 集资参与人王某明的陈述及投资管理合同证明：其在2014年11月份经常从某某公司门口路过，看到业务员常发宣传单。业务员介绍说某某公司是正规公司，投资安全保险，利息比银行高很多。其看收益很高，就于2014年11月15日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人王某鑫的陈述及投资管理合同证明：其于2014年11月份路过某某公司时碰到业务员在发宣传单，其看该公司装修很上档次，有营业执照，觉得是正规公司。后经业务员联系，其于2014年11月28日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人孙某惠的陈述及投资管理合同证明：其听朋友说某某公司投资利息挺高的，就去了该公司。其听了业务员介绍觉得某某公司挺正规的，就以其或姚某海（其配偶）的名义于2014年7月至10月份与某某公司签订5份合同共投资了16万元，到期返还本金4万元，此外收到过利息，还有损失。 集资参与人于某富的陈述及投资管理合同证明：其于2014年8月份路过某某公司时，看到业务员在发宣传单。业务员向其介绍了投资理财业务，其觉得利息挺高的，就于2014年8月份、9月4日与某某公司签订2份合同投资22万元、8万元，共计30万元。之后收到本金22万元，其因急需用钱提前退了4万元，收到利息等14400元，合计损失25600元。 集资参与人焦某美、于某富的陈述及投资管理合同证明：焦昭美于2014年9月份听说某某公司利息挺高的。9月12日，焦某美到该公司听业务员介绍了投资理财业务，觉得利息很高，就与某某公司签订了合同投资10万元。之后，焦某美收到利息4500元、本金4万元，合计损失55500元。 集资参与人柴某兰的陈述及投资管理合同证明：其于2014年9月28日到某某公司时，业务员给其看了宣传单并介绍说某某公司是正规公司，其觉得利息比银行高很多，就与某某公司签订了合同投资1万元。之后，其收到过利息，还有损失。 集资参与人陈某清的陈述及投资管理合同证明：其于2014年10月份路过洪家楼小学时，收到某某公司业务员发的传单，业务员称有资金放到他们公司有比较高的利息。其觉得利息很高，分别于2014年10月31日、11月4日以其或王某玲（其配偶）的名义与某某公司签订了合同投资2万元、1万元，共3万元。之后，其收到过利息，还有损失。 集资参与人程某平的陈述及投资管理合同证明：其于2014年9月份路过洪家楼小学时，收到某某公司业务员发的传单，业务员称投钱给他们公司有比较高的利息。其觉得可以挣钱，分别于2014年9月16日、11月27日以其或韩某岱（其配偶）的名义与某某公司签订合同均投资了1万元，共2万元。之后，其收到过利息，还有损失。 集资参与人仇某英的陈述及投资管理合同证明：其于2014年9月份路过洪家楼小学时，收到某某公司业务员发的传单，业务员称投钱给他们公司有比较高的利息。其觉得可以挣钱，分别于2014年9月12日、10月29日、12月6日以其或方某莹的名义与某某公司签订合同均投资了1万元，共3万元。之后，其收到过利息，还有损失。 集资参与人郭某芹的陈述及投资管理合同证明：其于2014年11月份路过洪家楼小学时，收到某某公司业务员发的传单，业务员称投钱给公司有比较高的利息。其觉得可以挣钱，就于2014年11月13日与某某公司签订合同投资了1万元。之后，其收到过利息，还有损失。 集资参与人杜某华的陈述及投资管理合同证明：其于2014年9月28日去了某某公司，业务员介绍说某某公司是正规公司并给其看了宣传单。其觉得利息比银行高很多，就于2014年9月28日与某某公司签订合同投资了1万元。之后，其收到过利息，还有损失。 集资参与人韩某华的陈述及投资管理合同证明：其于2014年10月份路过洪家楼小学时，收到某某公司业务员发的传单，业务员介绍称投钱给他们公司利息比较高。其觉得可以挣钱，就分别于2014年10月10日、11月27日以其或王某江（其配偶）的名义与某某公司签订合同均投资了1万元，共2万元。之后，其收到过利息，还有损失。 集资参与人韩某梅的陈述及投资管理合同证明：其于2014年10月份听其朋友说某某公司给的利息高。其觉得可以，就于2014年10月14日与某某公司签订合同投资了1万元。之后，其收到过利息，还有损失。 集资参与人候某青的陈述及投资管理合同证明：其于2014年12月份路过洪家楼小学时，碰到某某公司业务员发宣传单，业务员介绍称投钱给他们公司有比较高的利息。其觉得可以挣钱，就于2014年12月5日与某某公司签订合同投资了1万元。之后，其收到过利息，还有损失。 集资参与人剑某伟的陈述及投资管理合同证明：其于2014年11月25日路过洪家楼小学时，碰到某某公司业务员发宣传单，业务员称投钱给他们公司有比较高的利息，其觉得可以挣钱就于当天与某某公司签订合同投资了1万元。之后，其收到过利息，还有损失。 集资参与人康某红的陈述及投资管理合同证明：其于2014年10月份听朋友说的某某公司。其于2014年11月2日到该公司听业务员介绍说他们公司是正规公司，利息比银行高很多。其觉得收益很高，就于当天与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人王某芸的陈述及投资管理合同证明：2014年8月份，其经常从某某公司门口路过，业务员介绍说某某公司是正规公司，投资安全保险，利息高。其觉得可以就于2014年8月15日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到利息等840元，合计损失9160元。 集资参与人李某珍的陈述及投资管理合同证明：某某公司是2014年7月份开业，其经常从某某公司门口路过，有次碰到业务员发宣传单就进去了解下。业务员介绍说某某公司是正规公司，投资安全保险，利息比银行高。其看利息高，就于2014年10月16日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人李某华的陈述及投资管理合同等证明：其两口子经常从某某公司门口路过，也常看到业务员发宣传单，其看宣传单上说某某公司是正规公司，利息比银行高很多。其看有很多人投资，就分别于2014年10月29日、11月3日以其或张某芳（其配偶）的名义与某某公司签订合同均投资了1万元，共2万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人李某静的陈述及投资管理合同证明：其路过某某公司门口时看到业务员在发宣传单。2017年10月份，其听业务员介绍说某某公司是正规公司，收益比银行利息高很多。其看有很多人投资，就分别于2014年10月14日、11月26日、11月28日以其或其夫的名义与某某公司签订合同投资了1万元、2万元、1万元，共计4万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人李某成的陈述及投资管理合同证明：其于2014年10月份路过洪家楼小学时，碰到某某公司业务员发宣传单，之后业务员介绍称投钱给他们公司有比较高的利息。其觉得能挣钱，就分别于2014年10月24日、11月9日、11月12日以其或梁某瑛（其配偶）、李某刚（其子）的名义与某某公司签订合同投资了5万元、1万元、1万元，共计7万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人李某香的陈述及投资管理合同证明：其在2014年9月份常从某某公司门口路过，业务员介绍说某某公司是正规公司，投资安全保险，利息比银行高很多。其看投资的人挺多收益也高，就于2014年9月16日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人李某典的陈述及投资管理合同证明：其从朋友处听说的某某公司。2014年10月下旬，其到某某公司去，业务员介绍说某某公司是正规公司，投资安全保险，利息高。其看投资的人挺多收益也高，就于2014年10月21日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人林某飞的陈述及投资管理合同证明：其从朋友处听说的某某公司。2014年10月份，其到某某公司去，业务员介绍说某某公司是正规公司，投资安全保险，利息高。其看投资的人挺多收益也高，就于2014年10月20日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人刘某祥的陈述及投资管理合同证明：因其得去某某小学接孩子，故常路过某某公司，也常看到业务员发传单。2014年8月份，其到某某公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，投资安全保险，利息比银行多一些。其看投资的人挺多收益也高，就于2014年8月7日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到利息等640元，合计损失9360元。 集资参与人刘某超的陈述及投资管理合同证明：其于2014年9月份在花洪路收到某某公司的传单，其到某某公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，投资安全保险，利息高。其看投资的人挺多收益也高，就于2014年10月28日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人刘某美的陈述及投资管理合同证明：其路过某某公司时看到投资的人挺多，也有业务员在发宣传单。其于2014年9月份到某某公司，听业务员介绍说他们公司是正规公司，收益比银行高很多。其看投资的人很多，就于2014年9月19日至12月6日以其或王某贵（其配偶）或田某霨（其朋友田某零的妹妹）的名义与某某公司签订了11份合同共投资16万元，之后收到过利息，现在还有损失。其以田某霨名义签订的合同，实际投资人是其。 集资参与人刘某培的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司，看到过业务员发传单。2014年8月份，其到某某公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，投资安全保险，利息高。其看投资的人挺多收益也高，分别于2014年8月3日、10月20日以其或丁某爱（其配偶）的名义与某某公司签订了3份合同均投资了1万元，共3万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人曹某华的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司，看到过业务员发传单。2014年10月13日，其到某某公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，投资安全保险，利息高。其看投资的人挺多收益也高，就于当日以其对象卢某雷的名义与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人鹿某君的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司看到过业务员发传单。2014年8月25日，其到某某公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，投资安全保险，利息高。其看投资的人挺多收益也高，就于当日以李某玲（前妻）的名义与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。后来其与李某玲离婚了，就到某某公司将合同改到其名下了。 集资参与人吕某全的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司看到过业务员发传单。2014年9月24日，其到某某公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，投资安全保险，利息高。其看投资的人挺多，就于当日与某某公司签订合同投资了5万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人吕某明的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司看到过业务员发传单。2014年9月份，其到某某公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，投资安全保险，利息比银行高一些。其看投资的人挺多利息也高，就于2014年10月6日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人孟某焕的陈述及投资管理合同证明：其在泉城广场健身时收到某某公司业务员发的传单。2014年10月21日其到某某公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，投资安全保险，利息高。其看投资的人挺多，就于当日与某某公司签订了2份合同共投资5万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人闵某培的陈述及投资管理合同证明：其在百花公园锻炼时收到某某公司业务员发的传单，业务员还介绍说他们公司很正规，收益比银行利息高很多。其看收益很高，就于2014年9月25日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人孙某梅的陈述及投资管理合同证明：其路过南全福时，收到某某公司业务员发的传单。2014年9月份，其到某某公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，投资安全保险，利息比银行高。其看投资的人挺多利息也高，就于2014年9月19日、11月23日、11月24日与某某公司签订了3份合同均投资1万元，共3万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人于某兵的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司，也听朋友说过某某公司投资回报高的事。2014年10月20日，其到某某公司时，业务员介绍称某某公司是家投资理财公司。其因为朋友投资过，就分别于2014年10月20日、11月14日以其或王某瑞（其配偶）的名义与某某公司签订合同各投资了1万元，共2万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人王某萍的陈述及投资管理合同证明：其于2014年7月份路过某某公司时，看到公司门面挺大也挺正规，也常见公司业务员发宣传单。2014年8月13日，其到某某公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，利息比银行高很多。其看收益很高就与某某公司签订合同共投资了21万元，后返还本金10万元，收到利息等7240元，合计损失102760元。 集资参与人刘某慧的陈述及投资管理合同证明：其跟其对象王某文经常路过某某公司，看到公司业务员发礼物宣传就进去了。2014年8月18日，其对象到某某公司时，业务员介绍称某某公司是投资理财公司，利息高，其对象王某文就于当天与某某公司签订合同投资了10万元，之后收到过利息6800元，还有损失93200元。 集资参与人吴某亮的陈述及投资管理合同证明：其听朋友说某某公司挺不错的，就于2014年10月份去了某某公司，业务员介绍称某某公司是正规公司，安全保险，利息高，到期保本退还。其看投资的人很多利息也高，就分别以其或张某英（其配偶）的名义于2014年10月14日、10月22日与某某公司签订合同各投资了1万元，共计2万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人杨某彬的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司，常见公司业务员发传单，业务员介绍称某某公司是正规公司，安全保险，利息高，到期保本退还。其看投资的人很多利息也高，就于2014年10月27日与某某公司签订2份合同投资了1万元、10万元，共计11万元，收到过利息，还有损失。 集资参与人张某荣（1957年2月10日出生）的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司，有次公司业务员在发传单，其被拉了进去。其到该公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，安全且利息高，到期保本退还。其于2014年11月30日与某某公司签订合同投资1万元，后收到过利息，还有损失。 集资参与人张某荣（1956年6月15日出生）的陈述及投资管理合同证明：其于2014年8月份路过某某公司时，碰到公司业务员发宣传单就进去了，业务员介绍称某某公司负责介绍客户投钱，利息比较高。其觉得可以就以其或李某祥（其配偶）的名义于2014年8至12月份与某某公司签订3份合同共投资7万元，后返还过本金，收到过利息，还有损失。 集资参与人张某丽的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司，有次碰到公司业务员发传单，就跟进去看了看。2014年9月12日，其到该公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，安全且回报高，到期保本退还。其于当日与某某公司签订合同投资了3万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人张某美的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司，有次碰到公司业务员发传单，就进去看了看。2014年10月29日，其到该公司时，业务员介绍称某某公司是正规的投资理财公司，安全且回报高，到期保本退还。其于当日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人张某敏的陈述及投资管理合同证明：其每天送孩子都会路过某某公司，2014年7月份碰到公司业务员发传单就进去看了看。之后业务员介绍称某某公司是正规的投资理财公司，安全保险，利息高，到期保本退还。其于2014年12月2日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人张某泉的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司，2014年11月份看到公司业务员发传单就进去看了看。之后业务员介绍称某某公司是正规的投资理财公司，安全保险，利息高，到期保本退还。其看投资的人很多利息也高就于2014年11月24日与某某公司签订合同投资了3万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人张某平的陈述及投资管理合同证明：其听朋友说某某公司利息挺高，就于2014年10月14日去了某某公司，业务员介绍称某某公司是正规投资理财公司，安全保险，利息高，到期保本退还。其看投资的人很多利息也高，就于当日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人郑某杰的陈述及投资管理合同证明：其送孩子经常路过某某公司，2014年8月份碰到公司业务员发传单就进去了解下。2014年8月6日，其到公司时，业务员介绍称某某公司是正规的投资理财公司，安全保险，利息高，到期保本退还。其看投资的人挺多利息也高，就分别于2014年8月6日、8月22日与某某公司签订合同投资了2万元、3万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人朱某鲁的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司，有次碰到公司业务员发传单，就进去了解下。2014年10月28日，其去公司时，业务员介绍称某某公司是正规的投资理财公司，安全保险，利息高。其看投资的人很多利息也高，就于当日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人何某馥的陈述及投资管理合同证明：其于2014年11月听人说的某某公司，就去看了看。2014年11月6日，其去公司时业务员介绍称某某公司是投资理财公司，安全无风险，利息比银行高。其看投资的人很多利息也高，就于当日与某某公司签订合同投资了5万元，之后收到利息等2075元，合计损失47925元。 集资参与人张某林的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司，有次碰到公司业务员发传单就进去看了看，业务员介绍称某某公司是正规的投资理财公司，安全保险，利息高。其看投资的人很多利息也高，就于2014年11月16日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人赵某秀的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司，有次碰到公司业务员发传单就进去了解下，业务员介绍称某某公司是正规的投资理财公司，安全保险，利息高。其看投资的人挺多利息也高，就分别以其或其夫的名义于2014年8月11日、11月20日与某某公司签订3份合同共投资了3万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人赵某凯的陈述及投资管理合同证明：其每天买菜时会路过某某公司都会看到业务员发传单，其被拉进去了解下，业务员介绍称某某公司是正规的投资理财公司，安全保险，利息高。其看投资的人挺多利息也高，就于2014年10月15日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人卢某胜的陈述及投资管理合同证明：其每天都能路过某某公司，有次碰到公司业务员发传单就进去了解下。其于2014年10月10日去该公司时，业务员介绍称某某公司是正规的投资理财公司，安全保险，利息高。其看投资的人挺多利息也比银行高，就于当日与某某公司签订合同共投资了5万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人高某贵的陈述及投资管理合同证明：其每天路过某某公司都会看到业务员发传单。其于2014年10月21日去该公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，收益比银行高。其看投资的人挺多收益也高，就于当日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人刘某仁的陈述及投资管理合同证明：其于2014年8月份路过某某公司时，常看到业务员发传单。其于2014年8月30日去该公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，安全保险，收益比银行高。其看投资的人挺多收益也高，就于当日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人宁某英的陈述证明：其在2014年8月份经常路过某某公司，常看到业务员在发传单。其于2014年8月28日去该公司时，业务员介绍称某某公司是正规公司，收益比银行利息高很多，到期保本退还。其看投资的人挺多就分别于2014年8月28日和12月初与某某公司签订合同各投资了1万元，共2万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人李某华的陈述、证人李某慧的证言及投资管理合同证明：李某华住在某某公司附近，常看到业务员在发传单。李某华于2014年9月28日去该公司时，业务员介绍称某某公司是正规投资理财公司，安全保险，收益比银行高。李某华看投资的人挺多就以李某华、李某慧的名义于当日与某某公司签订2份合同各投资了1万元，共2万元，两份合同都是李某华投的资，后来收到过利息，现在还有损失。 集资参与人岳某芳的陈述及投资管理合同证明：其每天接送孩子都会路过某某公司，收到过业务员发的传单。其于2014年9月1日去该公司时，业务员介绍称某某公司是正规的投资理财公司，安全保险，利息比银行高。其看投资的人挺多觉得可以，就以其或王某杰（其配偶）的名义分别于2014年9月2日、10月20日与某某公司签订合同各投资了5万元，共10万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人米某丽的陈述及投资管理合同证明：其于2014年10月份路过某某公司时，有业务员发传单并介绍说某某公司是正规公司，安全保险，利息高。其看投资的人挺多利息也高，就以其或杨某龙（其配偶）的名义分别于2014年10月21日、10月31日、11月29日与某某公司签订3份合同均投资1万元，共3万元，之后收到利息等825元，合计损失29175元。 集资参与人张某兴的陈述及投资管理合同证明：其常在泉城广场锻炼身体，有次收到了某某公司业务员发的宣传单。其去公司时，业务员介绍说某某公司是正规公司，安全保险，利息高。其看投资的人挺多的利息也高，就于2014年11月3日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人杨某铜的陈述及投资管理合同证明：其常路过某某公司，有次碰到业务员发宣传单就了解下。其去公司时，业务员介绍说某某公司是正规的投资理财公司，安全保险，利息高。其看投资的人挺多的利息也高，就于2014年10月20日与某某公司签订合同投资了10万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人刘某梅的陈述及投资管理合同证明：其在百花公园锻炼身体时，某某公司业务员向其介绍公司业务还给了宣传单。其去公司时，业务员介绍说某某公司是正规的投资理财公司，安全保险，利息高。其看投资的人挺多的利息也高，就于2014年10月11日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人翟某川的陈述及投资管理合同证明：其在山大老校锻炼身体时，某某公司业务员向其介绍公司业务还给了宣传单。其于2014年9月12日去公司时，业务员介绍说某某公司是正规公司，利息高，到期保本退还。其看投资的人挺多收益也高，就于当日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人李某民的陈述及投资管理合同证明：其经常路过某某公司，有次碰到业务员发宣传单就进去了解下。其去公司时，业务员介绍说某某公司是正规的投资理财公司，安全保险，利息高。其看投资的人挺多于2014年9至12月份与某某公司签订2份合同投资了6万元，到期返还本金5万元，领取利息等2635元，合计损失7365元。 集资参与人朱某林的陈述及投资管理合同证明：其住在某某公司附近，每天都会看到业务员发宣传单。其于2014年12月8日去公司时，业务员介绍说某某公司是正规的投资理财公司，安全保险，利息比银行高。其于2014年12月9日与某某公司签订合同投资了10万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人黄某平的陈述及投资管理合同证明：其路过某某公司时收到业务员发的宣传单，业务员介绍说某某公司是正规的投资理财公司，安全保险，利息高。其看投资的人挺多利息也高，就于2014年8月10日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人张某莲的客户投资登记表及投资管理合同证明：集资参与人张某莲分别于2014年8月4日、8月8日、8月13日、10月14日与某某公司签订合同各投资了1万元，共4万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人李某玉的客户投资登记表及投资管理合同证明：集资参与人李某玉于2014年11月22日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人宿某峰的客户投资登记表及投资管理合同证明：集资参与人宿某峰于2014年11月25日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人宿某飞的客户投资登记表及投资管理合同证明：集资参与人宿某飞于2014年11月22日与某某公司签订合同投资了1万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人范某梅的客户投资登记表及投资管理合同证明：集资参与人范某梅于2014年10月16日与某某公司签订合同投资了3万元，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人马某兰的陈述及个人账户明细账单证明：其在某某公司开业的时候进去看了看，后于2014年9月20日投资了1万块钱，之后收到过利息，现在还有损失。 集资参与人彭某超的证言及投资管理合同证明：其于2014年5月底通过面试到某某公司上班，后担任业务主管，某某公司于7月份正式开门营业，负责人是张帅辉。公司注册资金是一个亿，工作人员大约有三十人，赵某1管理财务，黄某乔、高某阳、王某芳是业务员。某某公司对接的是尚某公司，投资金额一万元起，投资期限三个月以上，每月支付利息，到期退还本金，其对尚某公司不了解，也没去过。其分别于2014年10月27日、11月1日投资了1万元、5万元，共6万元，之后收到过利息，现在还有损失。 被告人张帅辉的供述证明：2014年7月份，其经人介绍，和尚某某一起来到济南，其与潘某商谈某某公司的转让事宜。潘某称公司位置好在某某小学对面，周围人多。其与潘某口头约定以380万元的价格购买某某公司，某某公司向潘某支付380万元后，剩余利润归其。其到工商局办理了公司变更手续，之前的法人和股东都是刘某，变更后其是法人代表，股东是其与尚某某。其找的伊川县尚某橡胶公司到洛阳市光大银行办理了尚某公司的对公账户、网银U盾，还刻了尚某公司的公章和法人章，后将上述物品带回。网银U盾放在公司出纳潘某涛处，尚某公司的公章、法人章及某某公司的法人章放在其办公室，盖章时到其办公室拿章。其在公司主要负责签合同和报销单据，其告诉员工某某公司是其的公司，员工有事情也找其汇报。公司开业后，其同意员工汇报后再办理收钱、发放员工工资等事。某某公司通过业务员上街发放传单的方式做宣传，介绍某某公司和投资理财，月息根据投资的期限不同在1分到2分间。客户到公司后，会有业务员接待商谈，谈好后就领客户到出纳处交钱，签订投资合同。合同都是提前盖好章的，投资的钱转到其以尚某公司名义开立的对公账户上，账户是出纳保管和使用，实际上资金没有给尚某公司，某某公司与尚某公司也没有往来。 针对被告人张帅辉关于涉案诈骗款项由潘某控制使用、其并非某某公司业务主要负责人的辩解及其辩护人提出张帅辉系从犯的辩护意见，依据本案的事实和证据，依照法律规定，评判如下：经查，被告人张帅辉供述其与潘某约定其从潘某处购买某某公司，并使用某某公司的款项支付潘某转让款。证人潘某的证言证实其居中联系将某某公司转让给张帅辉，并派人到某某公司收款。张帅辉的相关供述与潘某的该部分证言可以相互印证，故本院对张帅辉的该部分供述予以采信。被告人张帅辉的供述和证人潘某的证言可以证实，部分涉案款项交由潘某使用是对双方约定的履行，张帅辉对涉案款项的支出、使用是明知且同意的。根据被告人张帅辉的供述及证人刘某、赵某1等人的证言可以证实，张帅辉办理了某某公司工商信息变更，出任法定代表人、经理，办理了实施诈骗活动所需的尚某公司对公账户、网银U盾、公章、法人章等。公司开业后，由张帅辉决定安排业务开展、发放员工工资、财务报销等事项，且开展业务签订合同必须使用的公章、法人章都在其办公室存放，使用时到其办公室加盖或向其领取。上述事实证明，被告人张帅辉在某某公司开业前积极准备，开业后系实施集资诈骗活动的负责人，其在犯罪活动中并非起次要、辅助作用。综上，本院对被告人张帅辉及其辩护人的相关辩解及辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人张帅辉以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，公诉机关的指控成立。被告人张帅辉虽主动归案，但未如实供述其犯罪事实，不构成自首，对其辩护人的该项辩护意见不予采纳。被告人张帅辉辩护人提出的张帅辉系初犯的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳，据此可酌情对张帅辉从轻处罚。根据被告人张帅辉犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下： 被告人张帅辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前，先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月9日起至2029年4月8日止；罚金限判决生效后十日内缴纳） 冻结在案的被告人张帅辉名下中国邮政储蓄银行股份有限公司账号为6217**********、中国光大银行账号为6226**********的银行账户内的款项共计11,504.53元及扣押在案的现金24,400元，按照集资参与人的未归还集资数额比例返还各集资参与人；责令被告人张帅辉继续退赔各集资参与人的剩余经济损失（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本、副本各一份。 审 判 长  常 颖 人民陪审员  陈伟健 人民陪审员  于长春 二〇二〇年六月五日 法官 助理  王 闯 书 记 员  张豫琦