广东省深圳市南山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）粤0305刑初338号 公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。 被告人林慧彬，男，1986年7月8日出生，汉族，本科文化，户籍所在地辽宁省丹东市元宝区，系深圳某富集团有限公司总裁、深圳利某网金融信息服务有限公司总经理，住深圳市南山区。因本案于2018年8月1日到案，同日被取保候审。 辩护人钟宏伟，广东深宏盾律师事务所律师。 辩护人吴梓珊，广东深宏盾律师事务所律师。 被告人王旭栋，男，1988年3月2日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省南阳市睢阳区，系深圳某富集团有限公司采购经理、深圳捷某隆资产管理有限公司负责人，住河南省南阳市睢阳区。因本案于2019年5月31日到案，同日被刑事拘留，于2019年7月3日被逮捕，现被羁押于深圳市南山区看守所。 辩护人李广涛，广东有众律师事务所律师。 被告人马兰，女，1987年2月22日出生，汉族，本科文化，户籍所在地河北省保定市安国市，系深圳利某网金融信息服务有限公司首席运营官，住深圳市宝安区。因本案于2018年8月21日到案，同日被取保候审。 辩护人马腾宇，广东港联律师事务所律师。 被告人孙利军，男，1985年7月2日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省商丘市梁园区，在深圳利某网金融信息服务有限公司工作，住深圳市宝安区。因本案于2019年8月17日被抓获，于2019年8月23日被逮捕，现被羁押于深圳市南山区看守所。 辩护人陈慧娟，广东梦海律师事务所律师。 被告人崔艳梅，女，1970年9月4日出生，汉族，本科文化，户籍所在地河南省商丘市梁园区，系深圳某富集团有限公司财务经理，住河南省商丘市睢阳区。因本案于2018年8月20日到案，同日被取保候审。 辩护人任伟，北京大成（深圳）律师事务所律师。 辩护人李茂阳，北京大成（深圳）律师事务所律师。 被告人于慧，女，1979年11月5日出生，汉族，本科文化，户籍所在地深圳市罗湖区，系深圳利某网金融信息服务有限公司财务总监，住罗湖区。因本案于2018年8月1日到案，同日被取保候审。 辩护人刘康力，北京市中银律师事务所律师。 辩护人李良机，北京市中银律师事务所律师。 被告人孙文昌，男，1988年6月1日出生，汉族，本科文化，户籍所在地湖北省荆州市石首市，系深圳利某网金融信息服务有限公司运营经理，住深圳市南山区。因本案于2018年8月1日到案，同日被取保候审。 辩护人刘煜，广东伟华律师事务所律师。 辩护人郑世鹏，广东伟华律师事务所律师。 被告人邱杰梅，女，1991年5月30日出生，汉族，本科文化，户籍所在地深圳市福田区，系深圳某富集团有限公司、深圳利某网金融信息服务有限公司总裁、总经理秘书，住深圳市宝安区。因本案于2018年8月17日到案，同日被取保候审。 辩护人林少华，广东恒博律师事务所律师。 深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉〔2019〕1382号起诉书指控被告人林慧彬、王旭栋、马兰、孙利军、崔艳梅、于慧、孙文昌、邱杰梅犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月16日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员曾彦出庭支持公诉，被告人林慧彬及其辩护人钟宏伟、吴梓珊，被告人王旭栋及其辩护人李广涛，被告人马兰及其辩护人马腾宇，被告人孙利军及其辩护人陈慧娟，被告人崔艳梅及其辩护人任伟、李茂阳，被告人于慧及其辩护人刘康力，被告人孙文昌及其辩护人刘煜、郑世鹏，被告人邱杰梅及其辩护人林少华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 深圳市南山区人民检察院指控：深圳某富集团有限公司（以下简称某富集团）与深圳利某网金融信息服务有限公司（利某网公司）、深圳大某某信商务咨询信息有限公司（大某某信公司）、深圳前海华某桩金融服务有限公司（华某桩公司)、深圳汇某某丰贸易有限公司（汇某某丰公司）、深圳捷某隆资产管理有限公司（捷某隆公司）等均为孙利明（另案处理）实际控制。 2015年至2018年7月，某富集团的孙利明、赵扬（另案处理）等人利用利某网公司作为集资渠道，通过互联网向不特定的公众宣传保本付息业务；利用大某某信公司、华某桩公司、汇某某丰公司、捷某隆公司和深圳市忆某昔金融科技有限公司等作为利某网公司的资产合作方，寻找有借款需求的客户，并将客户借款需求等推荐到利某网平台，由平台在互联网上发布借款标的对外非法吸收公众存款。利某网平台的运作模式是投资者在平台注册账号后即可进行充值、投标并获得收益。收益是按照借款标的上标明的收益率计算，年化收益率为6%-18%,投资者在借款标的到期后可继续投标或提现。 经查明，某富集团利用汇某某丰公司、捷某隆公司在利某网进行自融,自融资金用于支付集团、利某网、大某某信、华某桩、汇某某丰、捷某隆等公司的经营费用、归还部分投资者本息及对外投资，且有巨额自融资金最终去向不明。 上述期间，被告人林慧彬、王旭栋、马兰、孙利军、崔艳梅、于慧、孙文昌、邱杰梅等人任职某富集团或利某网，协助公司从事非法吸收存款业务，领取绩效提成。 经审计，2015年4月至2018年7月，利某网平台利用上述某富集团控制的四个资产方发布标的借款金额约人民币68.35亿元，平台参与充值提现的投资者184773人，充值金额约45.6亿元。其中未结清投资者17813人，未结金额约8.23亿元。 为证实上述指控，公诉机关提供了投资人方某等证言，证人唐某等人的证言，受案登记表，立案决定书，八被告人身份信息材料，抓获经过，投资人报案材料、利某网花名册，大某某信员工考勤表，相关人员及公司的银行账号的开户许可证、开户信息、交易流水及对手信息等材料，关于金融许可证查证结果的复函，不动产信息查询相关材料，利某网员工薪酬明细表、业务类合同审批、规章制度审批表等材料，利某网绩效提成分配方案（员工）第四版，涉案邮件,11家贸易公司的关联结算人姓名及银行卡号的清单，法人挂靠协议、股份代持协议、股权代持协议材料，利某网回款情况说明,信贷客户代还明细表、车贷客户代还明细表，新网银行账户限制解限凭条、银行账户时点余额对账单、开立单位银行结算账户申请书、单位客户综合服务申请书，利某网等多个公司的营业执照、机构信用代码证、机构税收居民身份声明文件，利某网公司章程，网络支付业务服务协议，合作协议，企业登记信息等材料，关于“重庆燕子岩、飞机码头历史风貌区恢复项目”投资开发经营意向函、项目合作框架协议、会议纪要、项目预审决议书，专项审计报告，鉴定意见书，补充说明，辨认笔录，光碟、网络信息截图，被告人林慧彬、王旭栋、马兰、孙利军、崔艳梅、于慧、孙文昌、邱杰梅的供述与辩解等。 公诉机关认为，被告人林慧彬、王旭栋、马兰、孙利军、崔艳梅、于慧、孙文昌、邱杰梅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并提交深南检量建〔2019〕1739号量刑建议书，建议对被告人林慧彬判处八年以下有期徒刑，对被告人王旭栋判处七年以下有期徒刑，对被告人马兰判处六年以下有期徒刑，对被告人于慧判处五年以下有期徒刑，对被告人孙利军、崔艳梅、孙文昌判处四年以下有期徒刑，对被告人邱杰梅判处三年以下有期徒刑，均并处罚金。 被告人林慧彬当庭表示认罪，辩称在公司主要负责大某某信公司、华某桩公司的车贷、信贷的放款业务，该部分业务占公司非法吸收公众存款总额的30％，其负责的该部分业务是正规的，公司非法的业务其没有参与；关于汇某某丰、捷某隆公司的业务事项其不知情，也没有参与；其不知道利某网购买过空壳贸易公司作为借款人融资事宜。 被告人王旭栋当庭表示认罪，辩称其对指控其是捷某隆公司的负责人有异议，其在捷某隆公司负责行政采购、考勤，以及赵扬交办的具体事项；其对于利某网公司与捷某隆公司的业务往来，包括捷某隆公司通过空壳贸易公司作为借款人向利某网融资的业务模式均不知情；其没有领取过提成。 被告人马兰当庭表示认罪，辩称其主要负责运营部内部员工、小组负责人的管理，运营部事项由其审批，升任首席运营官后，负责利某网公司员工管理，主持召开公司例会，听取工作汇报，在钉钉上的事项审批仅为形式审批。 被告人孙利军当庭表示认罪，辩称其于利某网公司前期在公司兼职不到一年的时间，主要负责网站优化、数据的管理等，其没有负责平台标的录入；其没有收取提成。 被告人崔艳梅当庭表示认罪，辩称其在某富集团是兼职的性质，其没有收取提成；其前期在利某网公司主要负责财务费用的报销、报税、人员财务制度等事宜，其根据赵杨的安排面试招聘捷某隆公司的黄某梅、刘某娥，并接受二人咨询一些基本的财务操作。 被告人于慧辩称其认为其没有参与公司的非法吸收公众存款的活动，其2017年11月入职利某网公司，系利某网公司、华某桩公司、大某某信公司及其下属26个车贷公司的财务经理，其负责记账、报税、做报表，没有管理公司的资金、结算账户，其在钉钉上审批事项只是形式上审批，具体负责实质性工作的是财务经理和财务主管；其不负责利某网公司、华某桩公司日常财务管理，没有参与审核公司合同，没有听说过捷某隆公司，其不是管理人员，其没有参与公司的发标、募集、宣传，没有制定经营计划，没有管理资金账户，其没有参与利某网非法吸收资金的活动；其领取的不是提成，是绩效。 被告人孙文昌当庭表示认罪，辩称其是公司的运营经理，其工作接受马兰的安排，主要负责活动策划组等工作；补充说明中其的提成195万元主要是开展活动公司转给其的业务经费。 被告人邱杰梅当庭表示认罪，辩称其是公司的行政秘书，其对捷某隆公司的业务不知情，其根据赵杨的安排联系中介办理空壳贸易公司的工商登记，其没有直接办理，其根据林慧彬的指示办理银行卡给华某桩公司使用，其不清楚是否作为捷某隆公司的结算账户。 被告人林慧彬的辩护人发表辩护意见称，1.被告人林慧彬是职业经理人，公司与平台均由孙利明控制，林慧彬主要负责大某某信、华某桩两个平台，未回款比例较低，公司自融平台汇某某丰、捷某隆平台的事宜林慧彬没有参与;2.被告人林慧彬具有自首、认罪认罚情节，且持续组织回款事项，挽回投资人损失，降低平台给社会的危害性，希望合议庭对其适用缓刑。 被告人王旭栋的辩护人发表辩护意见称，1.本案属于单位犯罪，被告人王旭栋在某富集团的岗位是采购经理，不参与相关吸收存款的业务工作，其在采购经理岗位的工作不应当认定为犯罪；2.被告人王旭栋担任捷某隆公司经理，该公司由孙利明控制，被告人只负责公司行政类工作，且捷某隆公司是贷款方，没有吸收公共存款的行为，被告人未参与犯罪行为的决策制定过程，作为其他直接责任人员，在犯罪事实过程中时间较短、所起作用较小；3.被告人王旭栋没有获取公司的业务提成和奖励，具有自首情节、主观恶性较小，系初犯、偶犯，建议对被告人王旭栋减轻处罚，判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 被告人马兰的辩护人发表辩护意见称，1.对公诉机关指控被告人马兰所在单位构成非法吸收公众存款罪定性没有异议；2.被告人马兰系从犯，其在利某网公司接受林慧彬指派，负责人员管理工作，对本案主要的犯罪事实并不清楚，起次要、辅助作用；3.被告人马兰主观上没有充分认识到自己的行为涉嫌犯罪，主观恶性较小，且于2018年3月主动离职，任职时间较短；4.被告人马兰具有自首情节，且一直在善后小组内协助解决相关问题，系初犯、偶犯，认罪态度好，恳请法庭对被告人马兰从轻、减轻处罚。 被告人孙利军的辩护人发表辩护意见称，1.对公诉人指控的罪名没有异议，认为本案系单位犯罪，各被告人一直在某富集团、利某网公司及其他关联公司任职，犯罪行为系以单位意志研究决定并由单位成员实施，应当构成单位犯罪；2.被告人孙利民在利某网公司任职时间短，公司业务量较小，未实际任职，系从犯；3.法庭应当区分被告人在职期间非法吸收公众存款的数额，明确被告人承担责任的范围；4、从利某网的资金去向看，被告人孙利军未获取非法利益，请求法庭对被告人从轻、减轻处罚。 被告人崔艳梅的辩护人发表辩护意见称，1.起诉书指控的利某网公司核心犯罪事实，被告人崔艳梅没有参与，指控被告人负责搭建利某网财务制度、指导捷某隆公司的财务工作缺乏证据支撑；2.被告人主要从事基础财务工作，参与程度不深，系从犯，危害不大，情节显著轻微，可不认为是犯罪；3.被告人仅领取基本工资，没有提成，审计补充说明依据不明、不科学不合理，被告人在职三年月基本工资不足2万；4.被告人崔艳梅具有自首情节，认罪态度好，依法可免除处罚；综上，请求法庭对被告人崔艳梅免除处罚，或适用缓刑。 被告人于慧的辩护人发表辩护意见称，1.对公诉机关指控的罪名没有异议；2.被告人于慧系从犯，其是公司的会计，不负责对涉案平台款项的支配；3.被告人主观恶性小，工作时间较短，工作期间均按照相关法律规定进行工作，工作内容对公司的不法行为所起作用轻微，具有自首情节，系初犯、偶犯，且已经退赔五万元给自己的亲属，具有悔罪表现。 被告人孙文昌的辩护人发表辩护意见称，1.从证据方面，指控被告人犯非法吸收公众存款罪中的犯罪构成中对社会公众公开宣传方面的证据有所欠缺，审计报告未送达被告人、且利安达会计师事务所不在广东省司法厅鉴定机构名册中，无权接受司法委托，A2044号鉴定报告书违反鉴定时限的相关规定，该司法鉴定报告书不具有合法性；2.利某网公司后台统计的数据高于报案人的报案的实际金额，公司员工及亲属也有投资并未报案，请合议庭注意；3.某富集团构成单位犯罪，被告人孙文昌接替马兰工作时间较短，被告人系从犯，具有自首情节，能积极配合公安机关追回涉案款项，并综合考虑被告人孙文昌的主观恶性、认识能力、认识水平，请求法庭对被告人孙文昌判处缓刑或者免于刑事处罚 被告人邱杰梅的辩护人发表辩护意见称，1.被告人邱杰梅不是利某网公司、某富集团的管理人员，系被告人林慧彬的秘书，不应当被追究刑事责任；2.被告人的工作主要是秘书的日常行政工作，系从犯；3.被告人具有自首情节、其收入水平是正常水平，工作主要服从领导安排；4.被告人邱杰梅没有犯罪前科，请求合议庭从轻、减轻处罚，免除刑事责任，或适用缓刑。 经审理查明：某富集团与利某网公司、大某某信公司、深华某桩公司、汇某某丰公司、捷某隆公司等均为孙利明实际控制。 2015年至2018年7月，某富集团的孙利明、赵扬（另案处理）等人利用利某网公司作为集资渠道，通过互联网向不特定的公众宣传保本付息业务；利用大某某信公司、华某桩公司、汇某某丰公司、捷某隆公司和深圳市忆某昔金融科技有限公司等作为利某网公司的资产合作方，寻找有借款需求的客户，并将客户借款需求等推荐到利某网平台，由平台在互联网上发布借款标的对外非法吸收公众存款。利某网平台的运作模式是投资者在平台注册账号后即可进行充值、投标并获得收益。收益是按照借款标的上标明的收益率计算，年化收益率为6%-18%,投资者在借款标的到期后可继续投标或提现。 经查明，某富集团利用汇某某丰公司、捷某隆公司在利某网进行自融,自融资金用于支付集团、利某网、大某某信、华某桩、汇某某丰、捷某隆等公司的经营费用、归还部分投资者本息及对外投资，且有巨额自融资金最终去向不明。 经审计，2015年4月至2018年7月，利某网平台利用上述某富集团控制的四个资产方发布标的借款金额约人民币68.35亿元，平台参与充值提现的投资者184773人，充值金额约45.6亿元。其中未结清投资者17813人，未结金额约8.23亿元。 被告人林慧彬2016年7月入职利某网公司，担任利某网公司总经理、某富集团总裁，根据孙利明指派负责利某网公司的全权运营管理，同时负责大某某信公司、华某桩公司管理。 被告人马兰2016年11月至2018年6月在利某网公司先后担任运营总监、首席运营官，负责利某网公司运营部的运营管理，2017年11月后负责利某网公司的整体运营管理，主持公司例会并听取业务汇报。 被告人于慧2017年11月入职利某网公司，担任财务总监，负责利某网公司、华某桩公司、大某某信公司及其下属车贷公司的财务事项。 被告人王旭栋2017年2月入职某富集团，担任采购部经理，2017年10月任职捷某隆公司经理，负责捷某隆公司的日常管理，根据赵扬的指示，安排财务人员使用空壳贸易公司在利某网平台发表、借款，并将款项通过捷某隆公司结算账户进行流转，并提供个人银行账户给赵扬、孙利民作为结算账户。 被告人孙文昌2016年7月入职利某网公司，担任运营经理，具体负责运营部的活动策划、奖励申请、技术更新需求、运营发标审核等，后期接替马兰负责运营部的整体管理。 被告人孙利军2014年至2016年6月在利某网公司工作，负责公司除财务事项以外的客服、发标、推广、技术等日常运营管理活动。 被告人崔艳梅2015年3月入职利某网公司，负责搭建利某网公司财务制度，招聘财务人员，2017年担任某富集团财务经理，招聘捷某隆公司财务人员，对捷某隆公司处理空壳贸易公司财务、报税事项提供业务指导。 被告人邱杰梅2016年7月入职利某网公司，担任总经理、总裁秘书，提供个人银行账户作为公司结算、收回款账户，协助赵扬办理收购空壳贸易公司、办理工商登记事宜，并将相关资料提供给捷某隆公司。 以上事实，有下列经庭审出示、质证的证据证实： 一、证人证言 （1）证人唐某1证言，证实其是2015年12月初，通过朋友介绍入职利某网公司担任运营总监，2016年6月离职。其入职时员工有二十多人，一开始张某是公司第一大股东，后来都变更给孙利明，孙利明是董事长，分为财务部、人事部、推广部、客户部、运营部和技术部，财务部的负责人是赵扬，负责所有的财务工作，运营部的负责人是其，运营部主要负责管理推广部、客户部等部门。孙利军属于运营部，负责公司日常的事务，日常工作中只要有问题都要找孙利军，财务方面找赵扬，一般都是找了他们两个人才找到孙利明。孙利军在公司没有明显的任职，但是其等人一般称呼他为孙总或军哥。其入职时利某网公司有车贷、信用贷等产品，在网上发标的只有定期宝，平台给投资人的年化利率是公司老板孙利明定的，公司通过利某网网站和利某网APP在今日头条、360网站等地方的宣传来对外推广。投资人了解到相关信息后就到网站注册账号绑定银行卡，选择标的投资。 （2）证人唐某2证言，证实其是2015年10月入职利某网公司，任公司客服专员，每个月8000元，后来每月工资一万元，没有提成，2016年6月离职。其在职期间公司的老板是孙利明和张某，实际控制人是孙利明，第一大股东从张某后来变更为孙利明，赵扬是财务负责人，孙利军是运营的负责人，叫他孙总，除了钱的事找赵扬，其他工作基本都向孙利军汇报，标满了或者没了都会有人向孙利军汇报，他就会操作发标的事情，其关于客服的问题有不懂的也找孙利军，产品、项目、发标、数据都归他管。据其所知，孙利军分管技术部、推广部和客服部，这些部门的工作都向他负责。关于公司日常运营（不包括资金），就先找孙利军签字，然后孙利明签字。那时候公司有车贷、信用贷等产品，在网上发标的只有定期宝，给投资人的利息是老板孙利明定的，年化率为12%-18%，给借款人的年化利率其看不见，因为当时借款方是线下汇宝易贷公司找的借款人。其知道孙利明还有两家公司，一家是前海山石影视文化公司，还有一家汇宝易贷有限公司，汇宝易贷公司是做线下贷款的，做车贷和信用贷，汇宝易贷公司的借款人需要借钱的时候就把借款资料录入到利某网平台，投资人投资标满了之后，孙利军和赵扬安排人操作把钱转给借款人。公司通过利某网网站和利某网APP在今日头条、360网站等地方的宣传来对外推广。投资人了解到相关信息后就到网站注册账号绑定银行卡，选择标的投资。其入职时员工有二十多人，孙利明是董事长，分为财务部、人事部、推广部、客户部、运营部和技术部，财务部的负责人是赵扬，负责所有的财务工作，运营部的负责人是其亲姐姐唐某1，运营部主要负责管理推广部、客户部等部门。孙利军属于运营部，其一般称呼孙利军为孙总或军哥，他虽然没有在公司有明显的任职，但是日常工作中其等人只要有问题都要要找孙利军，才能找到孙利明。 （3）证人范某梅证言，证实其于2016年3月入职担任某富集团董事长孙利明的助理，到2017年7月离职，2018年4月再回到某富集团，之后其的主要工作是跟林慧彬的助理高某雷负责公司在美国上市的前期工作对接，做了两个月，公司没上市，后来孙利明就走了，公司也倒闭了。某富集团是孙利明于2016年5月左右开始运作成立的，同年12月正式成立运营。某富集团在正式运作之前，属下有三家公司，分别是前海山石影视文化有限公司、利某网公司、汇宝易贷公司，其中利某网主要是线上P2P，汇宝易贷主要做线下贷款。其入职某富集团后，孙利军每天都有在公司上班，其不清楚他具体是什么岗位。某富集团有利某网、大某某信、华某桩、城市快机、繁锦实业、联赢泰几个子公司，邱杰梅是总裁秘书，高某雷是林慧彬的助理，资金总监是赵扬，财务总监是饶某，财务经理是袁某燕和崔艳梅，其的工作是协助董事长推进某富集团下属各公司的行政工作，林慧彬是其2016年7月招进来在利某网担任总经理的，都是他在负责利某网工作，2017年12月王某波离职后，林慧彬升胜某富集团总裁。王旭栋从工资表看是采购经理。 （4）证人蔡某证言，证实其入职过两次利某网公司，第一次是2015年11月入职任推广经理，后来林慧彬带着他的新团队过来，其于2016年6、7月离职了，第二次是2016年11月入职任市场部商务经理，后来负责整个市场部。2015年其入职利某网的时候，孙利军就在利某网工作，担任公司的数据分析师和公司发标（当时利某网发标的只有定期宝），公司当时只有定期宝，车贷宝、易优贷、智盈宝石是2017年林慧彬来了才做的，但是利某网的组织架构里是没有孙利军的名字的，孙利军好像在某富集团任职。当时孙利军在平台负责后台操作，录入贷款资料，发一个新标，利某网当时只有20多人，这些工作都是孙利军在做的，孙利军对孙利明负责。林慧彬来了之后他负责什么我就不清楚了，他好像在某富集团有任职。 （5）证人黄某梅证言，证实其2017年8月某富集团的崔艳梅把其招聘到捷某隆并安排给其会计的职务。捷某隆属于某富集团旗下一个子公司，王旭栋是捷某隆的实际领导、经理，其是会计，刘某娥是出纳，王旭栋安排其财务方面不懂的就问崔艳梅。其的工作是做捷某隆公司的财务会计和王旭栋交代的给一些贸易公司报税等工作，王旭栋安排其给30多个公司报税，报税目的其不知道，其中有十多家向利某网有借款。其次是利用捷某隆公司的担保，使用十多家贸易公司的资料提供给利某网平台借钱，据其所知捷某隆没有盈利的地方；第三是跟利某网的吴某对接，根据王旭栋的安排，其利用公司账号审核一些个人借款。在利某网平台借钱的十多家贸易公司的工商资料、银行开户许可证、公司印章等资料由某富集团的邱杰梅交给其和刘某娥，其二人收集完资料后交给利某网运营部工作人员吴某录入利某网平台，利某网运营部负责人马兰审核后，吴某会给其一个利某网平台的账号密码，其去查看借款资金到位的话，就告诉经理王旭栋，王旭栋就会让其和刘某娥在新网银行的虚拟银行账号把借款提现到对于的公司对公银行账号，再从这些公司银行账户转入王旭栋指定的个人账号上，其记得贸易公司借款的钱有转到李现州、赵扬的私人账户里。到了还款日期，王旭栋就安排资金转到之前准备的借款公司的账户内，其再操作还款给利某网平台。2018年5月到7月期间，利某网的吴某给其一个利某网的账户和密码，说其登陆进去后只要看到借款信息最后备注为“王旭栋”的，就让其点击审批通过，其当时不知道是审批什么，其问过王旭栋，王旭栋说是审批个人贷款定期宝的，让按照吴某说的去操作，还让其问了利某网的马兰，其大概点击了几百个。利某网公司没有具体的经营业务，公司日常办公经费和员工工资都是王旭栋每个月通过一些个人用户转账到公司对公账户的。其每月工资三万五。 （6）证人王某波证言，证实其于2016年7月到某富集团面试，入职后其当某富集团的行政总裁，2017年7月老板孙利明变更其的岗位，总裁岗位为林慧彬，实际就是辞退其。孙利军是孙利明的哥哥，其入职时见到孙利军在公司出现，但其不清楚他的职位，公司也没有任职文件，其也不好问他的岗位职责。公司当时董事长是孙利明，董事长助理是范某梅，财务经理崔艳梅和袁某燕。 （7）证人赵某华证言，证实2018年3月15日其在河南濮阳大某某信分公司门店，通过网上申请，以机动车登记证书抵押的方式贷款。其一共贷款1.8万元，实际收到贷款是16620元，期限是两年，一共分为48期，每月还款1381元。其贷款时是在他们公司租用的办公室里和工作人员签订的合同，其收到贷款账号是个人工行账户，用户名范灿。其还款账号是一个个人建行账户，户名范灿。其还了6期共8286元，还剩9714元本金没有还，因为濮阳当地的公司已经找不到人了，还款账号又是个人账号，其担心还款后无法保证资金安全。其愿意把剩下的本金全部还清。 （8）证人朱某玉证言，证实其于2016年11月1日入职利某网公司任人力行政经理，其在职期间公司运营部负责人是马兰，负责公司整体的运营、活动策划、资产管理以及与车贷公司对接工作；财务部负责人于慧，负责公司日常财务管理工作。员工的工资为每月固定工资，绩效以每月年化数据为基础，公司高管直接拿月度年化数据的提点按照固定的公式计算得出，每月绩效是浮动的，绩效考核根据员工当月实际工作业绩和其他表现进行考核。每月的年化数据是根据每个月投资人的投资款乘以产品的投资期限再除以360计算出来的。林慧彬的绩效是月度年化数据*0.15%，马兰的绩效是月度年化数据*0.09%，于慧的绩效是月度年化数据*0.015%，孙文昌的是月度年化数据*0.15%/全体员工考核总分*考核等级对应分数*1（部门系数）*2.5（职级系数），邱杰梅在利某网时的绩效由她本人计算，不经过人力行政部，2017年上半年邱杰梅调到某富集团时她的工资不在利某网计算和发放，某富集团的采购负责人王旭栋和某富集团的财务经理崔艳梅的工资不在利某网计算和发放。 （9）证人吴某证言，证实其于2017年5月到利某网工作任运营部下属资产运营主管，其主要负责对接资产端，对接内容包括接受借款人、企业资料，产品录入，安排产品上标等工作，其的上司在2018年6月之前是马兰，之后是孙文昌。其的工资是固定工资加绩效，绩效是根据当月的募集量（吸收投资人的投资款）计算的。投资者在利某网选择标的进行投资，投资款会转到利某网在新网银行开设的托管账号，等满标后，公司上新网银行的系统将款项划拨到贷款方的结算账户，到期后，贷款方还款到结算账户，再通过新网银行内开设的账号将本息转给投资人。与利某网合作的资产方有华某桩公司、大某某信公司、汇某某丰贸易公司、捷某隆资产管理有限公司，这些资产方应该都是某富集团引导过来的，其入职时就已经在合作了。王旭栋负责管理捷某隆公司。捷某隆公司推荐企业来利某网借款是由其上司马兰安排其对接的，其跟黄某梅对接接受企业贷款资料，技术部总监刘某给其个人贷款资料，其按照流程安排人员录入标的资料，后期根据公司流程安排资产运营的人员审核上标，资产运营部不负责对捷某隆的资质进行审核。捷某隆推荐的借款企业和个人借款通过后，利某网平台会通过新网银行的账号转到捷某隆公司的结算账号，再转到借款企业的对公账号和个人借款银行卡。每个资产方都会有几个不同的结算账户，有个人账户和企业账户。其的具体工作是资产的接受，就是借款人的资料接收、产片的录入、产品上标，首先录入借款人信息，等运营部经理孙文昌和风控部门审核完借款人信息后，资产运营小组录入借款信息，然后给风控部门复核无误后，在到财务部门审核金额和结算账户是否正确，然后资产运营小组审核上线，五月份还加入了商户审核。风控经理杨某红因为定期宝借款企业资料不全不肯审核定期宝，其等上报直属上司马兰，马兰上报某富集团负责人，不知道是孙利明还是赵扬，后来集团安排人审核，不知道是谁审核的。捷某隆公司和汇某某丰的产片就是定期宝，个人贷款资料是技术部刘某安排陈林给其的，有上千份，企业贷款资料是捷某隆公司黄某梅、刘某娥给其的，是马兰安排我对接捷某隆公司的。月薪是15000元，绩效2000多。捷某隆公司推荐的借款企业有20多家，每个企业一次借款最高100万元，借款个人有几千人，借款一般是20万元。 （10）证人刘某娥证言，证实其于2017年9月入职捷某隆任出纳，2018年7月辞职。捷某隆属于某富集团旗下一个子公司，老板王旭栋是某富集团的一个高层，会计是黄某梅，负责做账、报税，也负责借款和转账，其主要负责借款和转账。捷某隆公司的具体业务其不清楚，其只知道公司帮一些公司在利某网平台借款，据其所知捷某隆没有盈利。捷某隆公司财务部保管了十多家公司的对公账户U盾和公司的整套资料，王旭栋把十多家公司的法人账户和U盾都给了其，其会根据王旭栋的要求把钱转走，好像转给了赵杨的私人账户。到期还款日前，其会把公司名称等数据报给王旭栋，王旭栋在还款日把钱转到公司账户，财务会把钱转回利某网。根据王旭栋的要求，捷某隆利用手中掌握的这十几家贸易公司向利某网借款，捷某隆作为担保方共向利某网借了不少于一千万。捷某隆的十几家贸易公司不是真实的借款公司，因为钱到帐后其司按照王旭栋的要求将钱转到一个叫赵扬的私人账户。捷某隆在帮公司在利某网平台借钱的过程中算资产方，王旭栋给其和黄某梅十几家贸易公司的资料，然后用贸易公司推荐给利某网上去募集资金。具体就是其将贸易公司的资料交给利某网的吴某，她们审核后会给其司一个利某网平台的账号和密码，其登陆看到筹满以后，其会登陆网站从利某网把这些资金提取转账到贸易公司的企业对公账号里，然后再登陆企业对公账号把资金转到企业法人的私人账号里，再转到赵扬或者李现洲的私人账户里。每个贸易公司每次向利某网借款100万元，其司手上有十几家贸易公司，所有的只借款一个月。在捷某隆借钱的十多家贸易公司不是真实借款公司。赵扬是某富集团的人，李现洲其不认识。其每个月固定工资6000元，没有提成。 （11）证人易某忠证言，证实其于2017年7月到某富集团工作至今，任职风控总监，主要负责信用贷款、车辆抵押贷款的风控政策。某富集团董事长是孙利明、总裁是林慧彬，集团下属子公司有利某网、大某某信、华某桩、联某泰公司。其风控部门具体接触的是华某桩公司的信贷和大某某信的车贷业务，其没听过公司及下属公司有企业贷的，其负责的风控部分没有接触到。集团是没有业务的，都是子公司在开展业务，我的风控部门具体接触华某桩公司的信贷和大某某信的车贷业务。 （12）证人饶某证言，证实其2017年11月至2018年7月在某富集团任财务总监，其负责私募（创永信和策马）和某富集团，某富集团投资项目的财务分析。集团董事长孙利明，财务首席执行官和资金总监赵扬，王旭栋是综管下面一个负责采购部门的负责人。我和利某网没有接触，是赵扬在负责利某网资金方面。公司包括审计、风控、品牌、财务、综管五个部门。 （13）证人高某雷证言，证实其2017年9月担任某富集团财务顾问，2018年4月担任总裁助理，某富集团董事长孙利明，财务首席执行官是赵扬。2018年4月之前主要负责房地产包租项目评审，每个月预算会的会议纪要，利某网在美国上市的法律尽调工作，其大多数是通过利某网的于慧找其他部门的负责人。 （14）证人刘某玉证言，证实其2017年5月在利某网担任运营部下的资产运营中心资产运营专员，负责利某网公司线上产品的录入。车贷宝和易优贷的标的的资料是对接的人直接发邮件给其的，定期宝的标的是运营中心主管吴某把定期宝名单发给其的。运营部总监是马兰，运营部经理是孙文昌负责管理资产运营中心。其负责车贷宝、定期宝录入。 （15）证人袁某燕证言，证实其是某富集团财务经理。证实财务总监赵扬负责所有财务工作，其和饶某等人的工作都向赵扬汇报，赵扬还负责资金管理，操作公司账号。2017年赵扬曾叫其找人配合去银行开户，说他手上要用一批公司，其就配合邱杰梅安排人员去银行开户，我记得有7个人去开了户，还有其他部门的也有人去。创永信公司是孙利明收购来的，公司安排其做法人和股东，其与孙利明签署了股权代持协议，代持孙利明百分之九十的股权，另外一个股东叫李康，持股百分之十，也是孙利明的员工，也是替孙利明持股，2017年8月，公司另外用某富财富公司与其签订协议，其替某富财富公司代持创永信百分之九十的股权。其有一张银行卡交给赵扬使用，作为创永信的股东和法人，运营要用其的个人银行卡，离职时，公司将卡还给其了。银行现场有中介配合，是邱杰梅给了电话让其去联系的。其部门有两个财务总监，赵杨和饶某，两个财务经理，我和崔艳梅，还有出纳、会计、项目负责，2016年9月其和崔艳梅搭档管理某富集团和利某网两家公司的财务，2017年11月因为公司内部调整，其和饶某就只负责某富集团的财务工作。 （16）证人张某平证言，其于2018年1月23日入职大某某信公司任职财务人员，负责车贷资金结算业务。大某某信和利某网都是孙利明控制的，利某网是个P2P平台，负责对外吸收资金，通过大某某信，发放给大某某信找来的融资方。华某桩公司和大某某信公司一起办公，华某桩也是利某网的合作方式，都是孙利明控制的，性质与大某某信一样是替利某网找融资方业务，大某某信负责车贷业务，华某桩负责个人信用贷业务，一套班子，两个牌子。大某某信和华某桩的负责人叫冯某娟,财务总监叫于慧,他也是利某网的财务总监，车贷财务经理叫周纯平,有个不在其这边办公,但是挂在公司任总经理的叫张某。投资人在利某网平台注册入金，平台通过“宝付”、“银联”等第三方结算公司充值后，充值款都会归集到利某网的新网银行的虚拟账户，等发布的标的满标后，款项再从新网银行打款到大某某信的对公账号，之后由大某某信的出纳曹瑛操作，转到范某的建行卡和交行卡（62XXXX72）里，再从这两张卡放款到融资方。公司回款资金有两种情况，一种是融资方直接回款到当时放款的账户，也就是范某的建行和交行卡，再往上回款到投资人那里；第二种是融资方不想每个月转账的话，其会将他代扣回款账号提交给与大某某信合作的“富友”第三方结算平台来替其司代收回款，这部分再往上其不清楚了，最终流向肯定是还给利某网的。 （17）证人冯某娟证言，证实其于2018年1月入职大某某信公司任综合管理部总监，负责行政及人力资源管理。大某某信总经理叫张某，副总经理叫罗利花。其入职时华某桩与大某某信就在一起办公了，其只知道他们是负责信贷业务的。其不认识孙利明。 （18）证人范某证言，证实其是某富集团出纳。赵扬安排其进入某富工作，集团董事长孙利明，财务总监赵扬。2017年3月左右，赵扬叫其去银行办理了两张银行卡交给赵扬用，一张是招商银行的，一张是工商银行的。2018年五一期间，赵扬又要求其去办理一张农业银行卡给他使用。上述这三张卡其都没有使用的，其不知道赵扬的目的是什么，其问过他，他说是自己用。范某的卡其不清楚是怎么回事。赵扬和财务经理袁某燕是其主管领导。 （19）证人李某证言，证实其是四川新网银行平台金融部的业务经理，新网银行与深圳利某网金融信息服务有限公司是资金存管业务合作关系，其负责与利某网对接。利某网在该行开了三个账户，分别是存管专户和两个平台自有资金账户。 （20）证人田某兰证言，证实其丈夫是林慧彬，在利某网上班。其是华某桩公司的法人代表，其不知道公司的高管和公司的情况，其只是挂名法人代表。 （21）证人石某波证言，其是某能联合公司法人，证实公司与某富集团合作开设某富财富公司的相关情况。 （22）证人田某证言，证实其是某富财富CEO，某富财富老板是孙利明，某富财富没有私募资质，没有实际业务，是某富集团的一个财富部，老板孙利明，财务由某富集团派的崔艳梅负责。某富集团互联网金融模块有利某网、大某某信、华某桩三个，私募有某富财富、创永信、策马公司、繁锦实业公司等，某富集团老板、董事长是孙利民、林慧彬2017年8月接任总裁，王旭栋是采购负责人，负责集团内部和子公司的日常采购，财务负责人饶某。 （23）证人范某证言，证实2016年5月，其朋友赵扬找其办理一张建设银行卡和一张交通银行卡给赵扬使用，预留的手机号都是赵扬的。2017年8月赵扬在深圳也有让其办理了一张工商银行卡给赵扬用。其办理上述三张银行卡给赵扬使用，没有拿好处，他说是他自己用，其就没有详细问他用途，想着是帮朋友。其办好卡后就没有去管过这几张卡的情况了。2018年3月赵扬安排其在大某某信上班，负责给车辆安装GPS，工资3000元加提成，装一个GPS20元。 （24）证人杨某红证言，证实其从2016年11月到2018年7月在利某网担任风控经理，利某网是做P2P网贷业务的，利某网公司暴雷后就停止发标，后来风控部的三人都离职了，分别是其和两个风控专员吴妍青、陈思月。利某网公司有车贷宝、易优贷、速利宝、聚盈利、定期宝、新手标产品在线上募集资金，前四款产品都由其风控部门审核，产品都是真实的，定期宝和新手标没有经过风控部门审核。因为定期宝没有借款人的具体资料，其无法确认贷款人的真实性，因此拒接审核，后来公司也就没有要求其继续审核这个产品了，后面上标的定期宝其不清楚是怎么通过的。上述标的没有借款人信息，就是自融，定期宝占利某网每月的总交易额的70%-80%。利某网董事长孙利明，总经理林慧彬，首席运营官马兰（2016年11月总监升职），下设运营部负责人马兰，负责公司日常运营工作，财务部负责人总监于慧（2017年底入职），还有市场部、品牌部、技术部、风控部、产品部、行政部。每月工资25000元。 （25）证人刘某证言，证实其于2016年7月入职利某网，是技术部总监，利某网暴雷后保留了贷后催收部门继续负责催收贷款，其继续留在公司负责网站维护，技术部不负责贷款标的上线产品资料的录入，是运营部负责的，人数较多时马兰会把资料给我们，由我们协助批量导入。利某网总裁是林慧彬，首席运营官是马兰，也是运营部负责人，运营部包括发标、线上活动策划，统计和分析后台数据等，是公司最核心的部门，财务部总监是于慧，负责利某网财务。风控部经理是杨某红，客户部经理是蔡冰，市场部经理是蔡某，产品部经理是石利军，运营部经理是孙文昌，总裁秘书是邱杰梅。我之前工作向林慧彬负责，他任集团总裁后，我就向马兰汇报，马兰离职后，林慧彬又回到利某网接管所有业务。其工资每月3.5万元。 （26）证人张某证言，证实其于2017年11月入职大某某信公司任总经理，2018年8月离职，月薪5万元。公司原办公地址在航盛科技大厦11楼，2017年12月搬到12楼办公，而原本在大冲国际办公的华某桩公司没什么业务，某富集团为了缩减成本，于12月与大某某信合并一起搬到12楼办公，合并之后两块业务由其汇总上报集团总裁林慧彬。大某某信经营资金来源于某富集团，财务都是集团外派的于慧。大某某信与利某网是合作关系，大某某信负责寻找借款人并做审核，然后把客户信息推荐给利某网进行审核放款。大某某信的借款客户年化率为等额等息1.28%每月，业务占比90%，综合约16%，先息后本2.58%。客户出现逾期，首先会有当地门店员工督促还款，发现恶性逾期的，将委托联某泰进行上门催收处理。联某泰与大某某信是合作关系，其不认识卜姗姗这个人，不清楚她在联某泰是做什么的。联某泰的实际负责人是赵扬。公司经常出现放款困难，其等找来的车贷客户，审核完将客户推送到利某网，平台迟迟没有资金到位。 （27）证人岳某涛证言，证实其于2017年12月26日入职联某泰公司任贷后管理中心副总监，负责对逾期账款回收。其和曹金钢分别任联某泰公司贷后管理中心副总监，其月薪2.5万元。卜姗姗是联某泰公司法人，听说是某富集团老板孙利明的老婆，其在公司没有见过卜姗姗这个人。联某泰公司只有贷后管理中心一个业务部门，下面细分三个小部门，分别是电话催收、外访、现场收车。没有独立的行政和财务，因为这块人员是和大某某信共用的，行政负责人是大某某信的冯某娟负责，财务是周纯平。赵扬是联某泰公司的实际负责人，他也是某富集团的财务执行官，联某泰公司是某富集团的子公司，联某泰公司没有自己的营业收入，是某富集团通过某种途径打款到联某泰公司账户后，给员工发工资的。某富集团的子公司还有利某网公司、大某某信公司、华某桩公司、汇某某丰公司、创永信公司、有个做无人机业务的公司以及一个叫中融天汇融资租赁有限公司。利某网负责找投资人，大某某信负责找车贷业务的借款人客户，华某桩公司负责找信用贷的借款人客户，中融天汇就是个皮包公司，是孙利明让底下员工注册的，用于做车贷的抵押权人，作为担保方，用于在车管所作抵押登记，其没有见过这家公司有履行过担保责任。其入职时看到联某泰公司办公地址1303前台挂着有汇某某丰公司的牌子，直至利某网暴雷后就撤了牌子。大某某信和华某桩公司管理人员都是同一套，负责人叫张某，联某泰以大某某信或华某桩的公司名义对借款人进行催收，联某泰的业务就是为这两家公司服务的。大某某信和华某桩的借款人客户全是个人客户，放款是通过范某、范某、邱杰梅这三人的账号打款给借款人，借款人汇款也是打到这些账户。借款人需要借款的话要签订三份合同，一份借款合同，是借款人、出借人（范某、范某或邱杰梅）和大某某信或华某桩三方签订、一份抵押合同、一份担保合同（是借款人和中融天汇签订）。真正的投资行为用该是由大某某信或华某桩将审核通过后的借款人信息提供给利某网，再由利某网发布到网站上供投资人查看。而实际上利某网投资者在进行投资时，未必当时就清楚知道自己的投资款会投入哪一位借款人，而借款人所知悉的名义上的出借人范某、范某等并不是真正的出资方。 （28）证人张某伟证言，证实孙利明搞的一个叫深圳城际快机公司的情况（做无人机研发生产）。其想和孙利民合作某能公司、城际快机公司，其等主要想用孙利明的公司帮其等融钱，但他只是支付了10多万的发布会的钱，城际快机是孙利明的子公司，做无人机的研发和生产，但他没有自己的工厂，也没有研发出产品，后面这事就黄了。 （29）证人李某鹏证言，证实其在深圳城际快机公司工作，公司是孙利明投资开设的，大概投了1400、1500多万，应该是集团拨款下来的，公司从成立一直在搞研发，一直没有产品，也没有销售过，孙利明出事后，这边就停止运营了，公司软资产有20多个专利，一些研发设备。 （30）证人钟某周证言，证实其是深圳市圣达资产管理公司董事长。2017年7月，孙利明想投资其公司，有派人到其公司上班、培训，但没有成功合作过项目，其有四张银行曾给过孙利明使用，但收回了，其帮孙利明转过账，没有其他债务关系。 （31）证人樊某证言，证实其是深圳繁锦公司总裁。公司经营楼盘的包租、包销、并购。其上级是孙利明、赵扬等人。赵杨是公司大股东，赵扬指定其工作向林慧彬负责，2018年5、6月份之后，其工作向赵扬、孙利明负责，所有项目有孙利明决定。其公司现在有两个项目在经营中，一个是深业泰然观澜玫瑰轩项目，2018年3月下旬，其公司购买了54套公寓（卖了8套），共计8770万元，从创永信2号、5号有限合伙企业和益民1号有限合伙企业借款3000万元，向深圳市东江汇圆小额贷款有限公司借款6500万元，产权属于深圳中置利龙投资合伙有限公司（东江汇圆持股99％，繁锦持股1％），房子抵押给了东江汇圆。后来创永信六号投资公司3495万元，加上当时公司自己账上的几百万，偿还了创永信2号、5号有限合伙企业和益民1号有限合伙企业2900万元，偿还了东江汇圆1500万元。公司经营、投资费用都是某富集团那边借给公司的。另外一个项目是包租项目。 （32）证人胡某证言，证实其是深圳市忆某昔金融科技公司总经理、法人。公司经引荐与利某网合作，公司负责找借款人，将借款人资料给利某网，然后利某网发标募资，大概经营时间是2017.年4月-11月。其司的借款人是通过线上APP找的客户，这些借款人额度最高应该是1500元，贷款期限最长28天（利息年化20%-36%，因为利某网公司给其司的利息是年化18%）另外加收服务费。利某网资金怎么放款给其司，其司就怎么还回去，但是在2017年12月至2018年2月之间，因其司已经没有业务，在做清算的过程中，某富集团财务总监赵扬要求其司将部分还款还到王旭栋的个人卡上，说是有些钱是从王旭栋的卡募集过来的，于是这个期间，其用公司账号陆续共计转账了31100422.38元到王旭栋个人银行卡（尾数182），另外就是用对公账户转给他们指定的账户，好像有利某网账号和孙利明的账号。双方合作期间，累计后台流水显示：借款本金200578622.38元，加上服务费、利息合计202880029.2元，合计归还金额173913733.45元，剩余本息及服务费合计28966253.75元。 （33）证人林某兴证言，证实其是利某网品牌部负责人。品牌部负责企业社会责任公益活动，维护品牌形象，公众号管理，合同审批，日常法务工作等。公司董事长孙利明，总经理林慧彬，副总经理刘某，2017年10月，刘某离职后，其就对首席运营官马兰负责，各部门也要向马兰汇报工作，负责公司日常运营工作，财务部负责人于慧，还有市场部、风控部、行政部、技术部等。公司层级为董事长、总经理、副总经理、首席运营官、总监、经理、主管和普通员工。 （34）证人石某军证言，证实其2016年11月入职利某网任产品规划中心经理，负责需求管理与原型设计，2018年9月离职。老板是孙利明，总经理是林慧彬，马兰是运营总监后来升为首席运营官，其向马兰汇报工作。与林某兴关于公司组织架构、人事安排的证言一致。 （35）证人吴某炜证言，证实其是深圳市富恒达融资担保有限公司的业务员，负责拉民事诉讼案件回来作担保。范某、邱杰梅、赵扬是其司客户，他们在南山法院有民事诉讼，需要做财产担保，其司有这个资质就为他们办理了该业务。 （36）证人方某证言，证实2017年11月至2018年7月其通过男朋友推荐陆续在利某网上投资了4万元，2018年7月18日其去提现到期的1347元时一直显示在提现中，然后平台在客户端发布了一个“延期兑付公告”，其现在利某网账号135********里还有投入待收本金29427元，待收利息2197元。投资期间其有获利7524元。其觉得他们要跑路，于是来报案。 （37）证人赵某桃证言，证实2017年10月18日其由于QQ群推广在利某网上投资了86700元，期间其提取了56700元和收益4177元，2018年7月18日其发现利某网账户里的钱不能提现了，于是其来报警。其账户里还有30550元，其中550元是收益，30000元是本金。其他投资人的证言关于投资过程与证人李燕、赵某桃基本一致。 二、书证 （1）受案登记表、立案决定书，证实2018年7月19日接投资人举报利某网公司卷款潜逃，立案时间2018年7月19日。 （2）八名被告人身份信息材料。 （3）到案经过、抓获说明：2018年8月1日，民警电话通知口头传唤林慧彬、于慧、孙文昌到派出所接受调查；2018年8月21日，民警电话通知口头传唤邱杰梅到派出所接受调查；2018年8月21日，民警电话通知口头传唤马兰到派出所接受调查；2018年8月20日，民警电话通知口头传唤崔艳梅到派出所接受调查；2019年5月31日王旭栋前往商丘市公安局中州分局投案；孙利军潜逃至菲律宾，2019年8月17日通过当地警力配合抓获孙利军，2019年8月23日被遣返押解回国。 （4）“利某网平台”涉嫌非法吸收公众存款案的报案材料若干、涉众案件平台投资人报案登记表若干、自诉材料若干、利某网借款合同若干、利某网账户交易明细若干、咨询及居间管理服务合同若干，证实投资人在利某网平台投资的相关情况。 （5）利某网花名册、深圳大某某信公司员工考勤表若干。 （6）2017年3月的《业务类合同审批审批》，证实五个合同审批，分别是利某网与借款人线下居间服务合同、汇某某丰公司合作协议及合同附件、汇宝易贷公司合作协议及合同，经过马兰、刘某、孙利军、袁某燕、王某波审批，经孙利军辨认，以上审批不是其操作的。 （7）孙利军招商银行账号********的交易流水及对手信息，经孙利军辨认，以上交易流水不是其本人操作的，流水显示账户与赵扬、范某有大量的资金往来。 （8）中国建设银行62XXXX61（唐某1）和62XXXX16（孙利明）之间的银行交易流水，经唐某1确认。 （9）关于金融许可证查证结果的复函，证实深圳银监局未向利某网公司颁发金融许可证，中国银行保险监督管理委员会深圳监管局未向某富集团、大某某信公司、华某桩公司、深圳某富财富管理有限公司、深圳创永信资产管理有限公司、利某网公司颁发金融许可证。 （10）借款合同、借款收据三份，出借人为邱杰梅的两份、为范某的一份，经邱杰梅辨认该合同属于公司合同，不是其出借的，关于借款内容、金额、收款等其一概不知。 （11）经证人王某波辨认其在某富集团有限公司时的工资、报销、差旅费等流水表。 （12）利某网公司员工薪酬明细表,经被告人于慧辨认，2017年12月，被告人于慧实发工资为22698.67元，被告人马兰实发工资为104553.45元，被告人孙文昌实发工资为21149.81元，被告人林慧彬实发工资为168375.52元。2017年10月，被告人马兰实发工资为72266.91元，被告人孙文昌实发工资为13627.5元，被告人林慧彬实发工资为171417.37元。2017年6月，被告人马兰实发工资为44497.09元，被告人孙文昌实发工资为18410.47元，被告人林慧彬实发工资为175389.37元。 （13）《业务类合同审批审批》、《规章制度审批表》等材料，经被告人于慧辨认，该审批用于高层领导人员审批证明。 （14）利某网绩效提成分配方案（员工）第四版，证实员工绩效提成分配总额是全平台年化成交金额的1.5‰，职级系数为副总监、高级经理、经理、主管、员工等级别，其中运营部、市场部、产品部部门绩效系数为1，品牌部、研发部、风控部、财务部系数为0.8，综合支持部系数为0.7。 （15）标题为“4月份绩效”、“5月份绩效”的邮件，内容是2018年4、5月，实际完成总成交额及总年化额的数据，该邮件由沈某娟发给马兰、孙文昌、朱某玉接收。 （16）捷某隆公司关联结算人姓名及银行卡号的清单，经刘某娥、黄某梅辨认并做标记，该表格中做标记的11家公司是王旭栋给其用于向利某网借款的贸易公司，结算人账户包括王旭栋、邱杰梅、范某等的个人账户。 （17）法人挂靠协议、股份代持协议、股权代持协议材料，由证人袁某燕提交，证实证人袁某燕作为创永信公司的法定代表人，以及替某富财富公司、孙利明代持创永信公司90％股权的事项。 （18）中国建设银行62XXXX64（孙利军）和62XXXX16（孙利明）、62XXXX43（赵扬）、62XXXX90（赵扬）之间的银行交易流水。 （19）银行账户********（孙利军）与62XXXX70（赵扬）之间的银行交易流水。 （20）利某网回款情况说明，落款林慧彬，2020年2月7日，证实2018年7月自利某网爆雷后，林慧彬自任组长，组建了催收追赃小组，成员有孙文昌、马兰、于慧、崔艳梅、邱杰梅，积极催收原大某某信公司与华某桩公司的车贷、信贷放款，每月有稳定回款。截至2020年1月31日，两平台共计回款1.8623亿元，已回款总额占待回款总额的70%，大某某信和华某桩剩余待还本金尚有约8000万元。预计截至2020年7月28日，还可回款6000万以上。 （21）信贷客户代还明细表、车贷客户代还明细表，证实利某网公司信贷、车贷客户还款明细。 （22）利某网公司在新网银行开立银行结算账户的余额对账单、申请书、说明三份、存管专用户开户说明、资金存管服务协议等材料一套。 （23）利某网公司的营业执照、机构信用代码证、机构税收居民身份声明文件、公司章程等材料，证实公司法定代表人为孙利明。 （24）中国建设银行股份有限公司深圳园岭支行开户许可证，证实深圳利某网金融信息服务有限公司，账号********。 （25）某富集团、深圳某凡文化传媒有限公司的企业信用信息，证实法定代表人均为孙利明。 （26）深圳市讯某宝贸易有限公司的银行开户资料，其中单位信息核实单上企业法人为王旭栋。 （27）深圳市喜某瑞贸易有限公司的银行开户资料，其中单位信息核实单上企业法人为王旭栋。 （28）大某某信公司下属多个汽车销售服务、商务咨询信息公司营业执照。 （29）大某某信公司2018年7月1日出具的大某某信汇款账户通知函，证实公司指定账户信息为交通银行62XXXX72（范某）、建设银行62XXXX75（范某）。 （30）增值电信业务经营许可证，证实利某网公司业务种类第二类增值电信业务中的信息服务业务。 （31）网络支付业务服务协议，甲方利某网公司，乙方先锋支付有限公司，签约时间2017年5月4日。 （32）某能联合与某富财富合作情况说明，由某能联合（深圳）投资控股有限公司2018年8月16日出具，证实双方达成合作协议的两个项目一直没有实质性进展，其司于2017年6月通知某富财富，中止了双方的合作关系，期间双方没有发生任何经济关系，项目也没有完成基本合作。 （33）利某网公司、大某某信借款合同一批。 （34）华某桩公司与联某泰公司之合作协议、大某某信公司与联某泰公司之合作协议、联某泰公司登记信息、企业详情等信息的材料，证实联某泰公司接受华某桩公司、大某某信公司委托催收债务等事项。 （35）深圳前海策XX腾基金管理有限公司的预算外付款非集团采购审批、预算外事务申请审批、高管报销审批等材料，证实相关经费经饶某、袁某燕、林慧彬审批报销。 （36）范某建设银行账户********、工商银行账户6********、交通银行账户********的开户信息、交易流水。范某工商银行账户6********、王旭栋银行账户********、范某银行账户********、王旭栋工商银行账户********、邱杰梅兴业银行账户********、王旭栋工商银行62XXXX82、及相关公司及人员的开户信息、开户至今的交易流水和对手信息。 （37）深圳法某大网络科技有限公司与深圳利某网金融信息服务有限公司及关联公司的所有业务合同。 （38）不动产信息查询相关材料、查封决定书、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关依法扣押无人机配件、设备一批，查封中信红树湾花城一套，查封粤BXXX**车辆，查封中信龙盛广场一套；查封深业泰然玫瑰轩房产46套。 五、鉴定意见 （1）广东鑫证司法鉴定所粤鑫证司法鉴定所[2018]司鉴字第1382号司法鉴定意见书，证实鉴定机构依法对“利某网”投资平台的后台数据库进行提取，得到数据库备份备份文件；根据提取“利某网”投资平台的后台数据库还原后分析得出投资用户信息、用户充值记录、用户提取记录、用户投资记录、未还款标信息、标的信息、借款人信息、四家公司（大某某信公司、汇某某丰公司、捷某隆公司、华某桩公司）标的信息等。 （2）利安达专字[2019]粤A20**号关于深圳利某网金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案涉案资金的金额及去向司法鉴定专项审计报告，2020年2月13日由利安达会计师事务所出具，证实1.对平台投资人的投资数额与未结清数额的审计情况：通过利某网平台数据结合第三方支付出入账流水的核对，利某网P2P平台投资人的投资数额与未结清数额，以平台数据为准，经审计2015年4月2日到2018年7月19日期间，利某网平台参与充值提现的投资人184773人，充值金额4559278722.02元、提现金额为3797874182.08元、充值减提现的差额为761404539.94元。其中：充值金额大于提现金额的未结清投资人为17813人，未结清金额822790767.68元；其中2015年投资人充值199186598.01元，2016年投资人充值1595851538.9元，2017年投资人充值2372826098.2元，2018年投资人充值729814486.84元。2.捷某隆公司、大某某信公司、华某桩公司、汇某某丰公司四个资产方共计借款金额6834989916.97元。3.利某网公司收到投资款的资金去向审计：利某网募集资金主要通过5个第三方支付公司，资金一级去向为公司经营用的5个银行账户（利某网公司名下4个银行账户及孙利明尾号7716账户），资金二级去向主要涉及31个平台记录结算账户及赵扬62148575********账户，资金三级去向主要系转给借款人账户、关联账户及结算同名账户；截至2019年11月30日，利某网上述三级账户累计收到投资人转入资金4593692770.02元，返还投资人资金3964512218.95元，净收投资人净转入资金629180611.07元，收股东出资款59000000.00，其他关联方净转入22530653.61元，收项目收购款3700000.00元，其他对手不明账户净转入1********.62元，上述资金净转入汇总837263654.30元。资金主要去向为：净转给借款人326014333.55元，经营费用支出213,779,924.98元（主要包含广告及推广费131,804,846.39元，工资52,721,624.52元，租赁费8,786,438.89元，其他费用支出20,666,535.11元），净转给结算账户同名账户1********.88元，净转给投资人及借款人账户********.21元，净转给其他往来账户********.99元，净转给其他第三方支付10506824.94元，理财净转出1426347.39元；购置固定资产456589.70元。 （3）关于深圳利某网金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的补充说明，根据各被告人的银行流水，利某网公司及孙利明、赵扬发放工资、提成账户流水审计各被告人在职期间的非法获利情况。 五、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 辨认笔录，证实被告人林慧彬辨认出孙利明；证人唐某2辨认出孙利明；被告人于慧辨认出赵扬；被告人孙文昌辨认出孙利军、孙利明；证人刘某娥、黄某梅辨认出被告人王旭栋。 六、视听资料、电子数据 （1）光盘，相关银行账户交易流水。 （2）光盘，司法鉴定提取数据、审计报告电子版。 七、被告人供述和辩解 （1）被告人林慧彬的供述和辩解，证实利某网公司于2015年9月正式上线，其于2016年7月8日到利某网工作至今，其是总经理，其负责利某网公司、大某某信公司、华某桩公司的日常运营，其在公司除了财务部门，其他部门都是归其管的，其还引进了大某某信车贷平台和华某桩信用贷平台作为资产方与其司签约合作。利某网公司就是金融信息的咨询平台，相当于投资者和贷款人之间的中介，首先其司和资产方进行对接，其负责车贷、个人信用贷，孙利明负责企业信用贷，资产方要通过其司的风控评估（其负责）后，其司会在利某网平台上发布该资产商的投资募集，提供给投资者进行选择，如果募集了资产方要的资金，就会直接将募集的资金通过银行的金融系统划拨到需要贷款的人账上。投资者需要下载利某网app，按照指示注册账号绑定银行卡，然后就可以选择平台上的标的进行投资，投资款会打到其司在新网银行开设的托管账户，等待标的完结后，其司上新网银行的系统就可以将款项划拨到贷款方，等待贷款方还款时间到了，他们就要还款，将本金和利息打到孙利明指定的某个人银行账号内，然后再通过该个人在新网银行内开设的账号将款项返款给投资人。其司没有直接收投资人的款，都是通过新网银行代收投资人的款项的，其司在新网银行开设了大概4、5个账号，有营销账号，用于给客户发红包；代还账号，用于处理逾期还款垫付的；还有大约三个还款主体个人账户（孙利明指定的），用于给投资人还本息。其司的法定代表人是孙利明，大股东是深圳某富集团有限公司（持股51%，法人孙利明），二股东是深圳某凡文化传媒有限公司（持股49%，法人孙利明）。资产方相当于为需要贷款的人提供借贷服务的平台，如果贷款人逾期不还也会负责催收，利某网金融一般的年利率是9%，而资产方给利民平台的年利率是18%。2018年7月18日9时许其司在公司网站发布了一组对于投资人的投资本金延期兑付的方案，然后就陆续有投资者到公司办公场所来咨询，其就被这些投资者送到高新派出所接受调查。 其公司董事长是孙利明，负责财务部门和资产重大事项的对接，其是总经理，负责公司的日常运营，下面还有研发部负责人是刘某；财务部负责人是于慧，负责整个公司的财务工作；品牌部的负责人是林某兴；资产风控部负责人是杨某红；运营部负责人是孙文昌，负责线上活动的策划和管理后台数据；产品部是石某军；市场部负责人是蔡某；综合管理部负责人是朱某玉。与其司合作的资产方具体有大某某信车贷平台、华某桩金服信用贷平台、汇某某丰企业信用贷款平台，其他的是董事长引进来签约的，其不太清楚。其司有员工90多名，在平台上成交的投资金额有705810323元，投资人有182548人，资金净流入8.14亿元，待还本息合计9.93亿元，平台注册人有150万人，目前待还投资者的本金有8.14亿元，本息合计9.93亿元，其余的60多亿元都已经还投资者了。现在逾期率有20%多。前期统计有十家公司共借款一千万元，这十家公司是孙利明联系的，其没有找到他们联系方式，无法对接催收。利某网的实际控制人是孙利明，利某网、大某某信、华某桩这三家公司的负责人是其，其负责这三家公司的日常运营。马兰是利某网以前的运营总监，2018年6月辞职。 大某某信公司在全国有26家门店，职责都是找借款客户，跟进客户签约，材料准备好后将经过总部审核，审核完毕后将在利某网发标进行融资，如果客户出现逾期，门店将要配合总部对逾期客户进行催收。大某某信这些门店没有融资租赁或者资产管理的资质，只是做信息中介，客户都是挂在中融天汇（深圳）融资租赁有限公司下。中融天汇（深圳）融资租赁有限公司主要是协助其司办理车贷业务，也是某富集团下属的一家子公司，该公司没有实际经营，是大某某信开展贷款所需要使用的一家公司。 公司出现逾期的有车贷宝、易优贷和定期宝三种产品，车贷宝对应的是大某某信找来的车贷客户，易优贷对应的是华某桩找来的信贷客户，定期宝对应的是汇某某丰和捷某隆公司找来的企业贷或者信贷客户。某富集团成立用于对大某某信和华某桩的客户进行催收的公司是联某泰。利某网成立于2015年，定期宝在其入职前就有了，那时候定期宝的钱是用于深圳汇宝易贷金融服务有限公司的业务经营，类似个人贷款，该公司于2017年9月左右就没有业务了。之后定期宝（汇某某丰）那块的都是公司用来自融，因为车贷和信用贷都会出现逾期，公司就需要有资金来填补这块窟窿，还投资人本金，让公司能继续运转下去，捷某隆公司那块的定期宝基本也用于自融，因为其基本没看过捷某隆公司有回款。据其了解，公司定期宝的钱用于三方面，第一是用于出现逾期需要兑付的投资人本金，第二是用于某富集团所有子公司的员工工资、场地租赁等经营支出，第三用于孙利明和他人合作的项目的投资，例如孙利明和钟某周合作的深圳市圣达资产管理有限公司。某富集团的子公司有利某网、大某某信公司（做车贷业务）、华某桩公司（做信用贷业务）、汇某某丰公司（某富集团用该公司自融）、捷某隆公司（性质与汇某某丰差不多）、联某泰公司（对大某某信和华某桩的逾期客户进行催收）、某富财富公司、中融天汇（深圳）融资租赁有限公司（用于车贷业务办理抵押车时使用的一个壳）、城际快机、创永信、前海山石公司、繁锦公司等。汇某某丰和捷某隆公司的回款账号在赵扬手里。某富集团有和深圳忆某昔金融科技有限公司合作，这家公司是做现金贷的，其司是该公司其中一家资金方，他们给到利某网公司利润大概是年化率18%，其司发的标已经偿还给投资人。 孙利军是孙利明的亲哥，其入职利某网前他就在利某网公司的，公司之前网站和app后台的那套系统是他负责管理的，权限在他那里，因为旧系统需要更新，于是其司需要找他对接，要他协助其司发标，这段交接系统的时间大概在2016年7月到10月之间，后面换了新系统就不需要孙利军参与了，由利某网公司运营的人来处理。孙利军没有在公司或某富集团真实任职，他在利某网没有领工资，某富集团那边应该有发工资给他。其刚去利某网时，利某网的财务负责人就是赵扬，2017年成立了某富集团，赵扬才调到集团负责管理所有财务工作。 利某网清退小组有其、孙文昌、于慧、马兰、邱杰梅、崔艳梅这些公司人员组成。目前其负责的华某桩、大某某信的最后的标到期时间是2020年7月，现在也是全力通过拨打电话追款，现已追回到金融办的专户4000020338000025642的资金175341802.93元。其工资是底薪3.5万元加提成（当月的年化率成交额*0.0015），有二十多万元。 （2）被告人于慧供述和辩解，证实其于2017年11月自行应聘到利某网公司工作至今，职务是财务经理，主要负责公司的财务工作，其参与审核合同的流程，支付给第三方的款项，员工报销等，还做公司日常支出预算。目前公司有约100名员工，林慧彬是总经理，孙文昌是运营经理。公司法人是孙利民，其记得有两个股东公司，一个是某富集团，占股95%；一个是深圳某凡文化传媒有限公司，持股5%。其司在新网银行开通了一个托管账号；一个营销账号，主要是平台搞活动发红包时用的；好像还有一个收入账号，是线上自动扣的，具体情况其不清楚。目前官网显示资金募集了70亿元，其听孙文昌说还有9亿元没有兑付。其司车贷的合作方是大某某信车贷平台，个人信用贷的合作方是华某桩金服信用贷平台，企业信用贷的合作方其不了解。其司把握贷款方的资质是由风控负责的，其不清楚。其不清楚利某网是什么时候出现财务问题的，其是看到公司发公告被通知的，其不清楚利某网的逾期率，其本身也通过其母亲在利某网投资了五万元，至今没有取出来。 利某网隶属于某富集团，某富集团旗下包括利民金服板块下的各公司和非利民金服板块的集团其他公司，利民金服板块包括利某网和利民普惠。利民普惠包括大某某信公司、华某桩公司。普惠内部有一催收部门，后来催收业务独立，成立联某泰公司。大某某信公司在全国有20几个车贷业务公司。非利民金服板块的集团其他公司有某富财富、城机快机、大圣资产、创永信等。其是负责利某网、大某某信、华某桩以及大某某信下属26家车贷分公司的财务总监。林慧彬是利某网公司总经理、某富集团总裁，在2018年5、6月卸任集团总裁后，2018年6月林慧彬安排其只负责利某网。高某雷是集团财务顾问，2018年3、4月任职总裁林慧彬的助理，后来负责金服财务，管理利某网财务和普惠财务，是利某网的CFO，为其的上级领导。赵扬是孙利明亲信，之前是集团财务总监，其来了之后他是集团财务首席官、资金总监、贷后管理公司联某泰总经理。其工作内容汇报的上级领导有林慧彬、赵扬、高某雷。 崔艳梅是集团财务经理，受赵扬直接领带，她是跟孙利明一起比较久的财务，在其来公司之前，利某网和普惠的财务是受她和袁某燕的领导，崔艳梅起初分配到金服板块，但她在跟其交接完工作后，双方没有再由工作联系，其跟袁某燕没有工作交集。邱杰梅是林慧彬的秘书。马兰是利某网首席运营官，来公司较早，由于其一直被定为为金服的财务总监，不被认为是利某网的人，也不被允许加入公司集团员工微信大群，马兰不允许其越过她直接找各业务部门沟通。其主要负责财务报表的统计、日常费用各月对比分析合理性，税务合规性复核等财务统计分析的工作。其的上司是某富集团的财务总监赵扬、总裁林慧彬、总裁助理高某雷，其的下属有会计主管邓小浪、核算主管张勤欢、会计王彩兰等人。其的工资是固定工资每个月三万元加绩效，绩效是每个正式员工都有的，平均每个月由一万元左右，其试用期三个月，成为正式员工五个月，其一共拿了五个月的绩效。投资者在利某网选择标的进行投资，投资款会转到利某网在新网银行开设的托管账号，等满标后，公司上新网银行的系统将款项划拨到贷款方的结算账户，到期后，贷款方还款到结算账户，再通过新网银行内开设的账号将本息转给投资人。其到利某网公司时利某网的平台都已经设好了，每个利某网借款的资产方都会有几个不同的结算账户，结算账户有邱杰梅、范灿等个人账号，这些账号用于借款人放款用的。他们这些个人账号的密码和U盾是每个公司的放款财务保管的，通过网上审批给借款人放款，最后由赵扬审批资金总量，放款财务操作U盾由她们公司自己的领导审批，其无权过问具体审批，其不在审批环节里。其给大某某信计算的数据跟以前公司方法不一样，赵扬就让崔艳梅来审核。其认为其没有参与非法吸收公众存款，其表面的职位名称说明不了什么，是没有实权的，也是因为P2P公司需要这样一个职位名字的人来应付金融办的备案。 （3）被告人孙文昌供述和辩解，证实其自2016年7月在利某网公司工作至今，任运营经理。其公司主要业务包括车贷、个人信用贷、企业信用贷，主要靠收资方的手续费盈利，大多数标的期限从30天到720天，利息年化率7.8%到13%，给贷款方的利息年化率是18%。投资者在官网注册账号充值后可以选择不同标的进行投资，投资额会打到其司在新网银行开的托管账号，等还款时间到了，公司会通过托管账号将钱返还给投资人。其司在新网银行开通了一个托管账号、一个营销账号主要是平台搞活动发红包的和一个收入账号，应该是居间服务费返还到这个账户。公司员工90人左右，林慧彬是总经理，于慧是财务部总监。其的工作职责是平台公告和短信的发放、一些第三方商务对接、针对网站的功能和需优化的地方与技术部、产品部对接和跟进、活动策划的参与，合作方如新网银行的活动费用申请，包括会员奖励的申请，其的上司是运营部COO运营总监马兰，马兰的上司是副总刘某，负责运营和产品这块，在2017年初刘某离职后，马兰被提拔为公司首席运营官，基本接管刘某原来的工作，并且管理利某网公司所有工作，因为当时林慧彬已经调到某富集团任总裁了。其的工资每个月是一万八，加上绩效。公司员工的绩效根据每个月的任务（吸收的投资人投资款）来计算，如果达标就有绩效。考核指标主要是年化额的达成率，当月年化额达到了，全公司的人就有奖励，反之没有。孙利军是利某网公司老板孙利明的亲哥，之前看他过来利某网公司与市场部蔡某他们对接过。其刚进公司时，看过有同事要登陆公司微信公众号，需要短信验证码（注册时留下的联系方式），就是找孙利军要的，估计以前他有负责这块，之后这些联系方式就更改了，不再用他的了。 利某网平台的产品有车贷宝、易优贷、定期宝等，与利某网合作的资产方有华某桩公司、大某某信公司、汇某某丰贸易公司、捷某隆公司。其进公司之后，在利某网后台都有显示结算账户，借款的资产方借钱和还钱都要通过结算账户，这是公司定好的，其不清楚具体为何要这样安排。每个资产方都会有几个不同的结算账户，在新网银行的后台都有结算账户，有个人账户和企业账户，其记得有邱杰梅、范某和金鑫的个人账户。邱杰梅是林慧彬的秘书，其他两人其不认识。从数据来看，华某桩公司、大某某信公司借了2.5个亿，有7000万没有还，汇报利丰公司、捷某隆公司借款6.7个亿，都没有还，这些钱是否用于自融，其不清楚。 利某网清退小组有林慧彬、孙文昌、于慧、马兰、邱杰梅、崔艳梅这些公司人员组成。目前其负责的华某桩、大某某信的最后的标到期时间是2020年7月。 （4）被告人马兰供述和辩解，证实其于2016年11月至2018年6月30日在利某网上班，其因身体原因离职的，其工作期间底薪25000元，另加每月绩效工资。其负责管理运营团队，下边分四个小组：运营策划小组负责活动策划；数据分析小组负责用户数据分析；资产运营小组负责对接资产方的资产包，将资产方的数据录入利某网后台数据库，然后由风控部门审核完后再通过财务审核就可以在上线平台募集资金了；还有客服小组。其司上线募集的资金有四种，车贷宝是做车辆抵押或质押贷款，定期宝是企业或者个人的信用贷款，易优贷是有房客户的信用贷款，智盈宝是车辆抵押或质押贷款。其不清楚以上四种融资包募集的资金的去向，资金是系统自动放款的。与利某网合作的公司有华某桩、大某某信、汇宝易贷、汇某某丰和捷某隆公司，这些公司都是孙利明和林慧彬找回来的，有些还是他实际控股的。捷某隆公司成为合作方其是后来才知道的，这个公司是靠定期宝融资的，是孙利明自己直接负责的，2018年进行合规的时候，都是孙利明自己去做的，2017年11月其已经不负责运营团队的管理了，其只负责利某网的人事。利某网的法人是孙利明，总经理是林慧彬，于慧负责财务，其负责人事，易某忠负责资产风控的管理，刘某是技术总监。定期宝的风控要求是做的，其提交上去后给林慧彬汇报，他说不用管，会有人风控的，实际上有没有人做过风控其不知道。定期宝有企业贷和个人贷，企业贷的资料是捷某隆公司的人用邮件发给资产运营中心主管吴某的，个人贷的资料是孙利明直接给技术总监刘某，然后其再去那边拿个人借款人的资料。定期宝中企业贷和个人贷上线募集资金需要财务和运营部还有风控部审核，定期宝都是孙利明负责审核的。大某某信、华某桩和捷某隆等这些利某网的合作方都是孙利明或者林慧彬找回来的，其司业务员找回来的合作公司，孙利明他们都不同意合作，曾经有一家建工E贷公司是业务员找回来的，只合作了两次就被孙利明叫停了。利某网上线募集资金的产品就是市面上的流行产品，其司把它直接复制过来就好了，不同的是利率和期限。运营经理孙文昌负责活动策划，吸引人来投资，以及与技术、财务等部门对接，另外负责数据分析和平台所有数据的统计；客服经理蔡冰负责维护客户服务，解答客户疑问；运营主管吴某负责对接资产方的资料，录入利某网的后台，和保管合同。其的工作职责主要是管理他们三人的内部协作和绩效考核，不具体管理业务，后期负责利某网整体的人员管理工作（财务部、市场部、风控部及行政部除外），其的上司是某富集团的总裁林慧彬，其的下属是运营经理孙文昌。其离职后工作交由孙文昌负责。利某网的财务部负责人是于慧。利某网都是通过线上的方式来发展新客户，主要是由市场部负责投放互联网广告，老百姓谁都可以看到。其在利某网公司没有见过国家相关部门颁发的金融许可证。其的工资是固定工资每个月25000元加绩效，绩效有财务部门负责核算。 投资人要投资，在APP上注册后，选择平台上标的进行投资，投资款会转到利某网在新网银行的托管账号，满标后，系统将款项划拨到贷款方结局按账户，贷款方还款时间到，就要还款到结算账户，再把款项转给投资人。利某网的资产端提供借款人的资料给其司运营部，其司先录入借款人信息，等运营部经理孙文昌和风控部门审核完成后，再把已经录入的信息给风控部门做复核，复核无误后再到财务部门审核，财务部门审核的主要是金额和结算账户是否正确，财务部门完成后其的资产运营小组审核上线。利某网平台的产品有车贷宝、易优贷、新手标、智盈宝和定期宝，车贷宝和易优贷都是利某网的风控、财务和运营部门负责审核完成，但定期宝的审核，由于利某网的风控经理杨某红因为定期宝部分借款企业的资料不全不肯审核，后来由集团安排人审核完成，具体是谁其不清楚。借款的资产方都是某富集团引导过来的，其入职时就已经在合作了。其入职后，每个资产方都会有几个不同的结算账户，在新网银行的后台都有结算账户，有个人账户和企业账户，其记得有王旭栋、邱杰梅、赵扬、范某等，其不清楚这些个人账户是谁在使用。其没有让员工办过个人银行卡交给公司财务，但孙文昌有办理过他个人账号担任公司的投资账户，主要负责投资尾标。公司暴雷前资产方华某桩公司、大某某信公司大概欠利某网3个亿，现已收回1.7个亿，汇某某丰和捷某隆在其2018年6月离职时欠不到3个亿，平台暴雷后其听说欠了6.7亿，汇某某丰和捷某隆公在平台暴雷后没有回款，也没听说谁去催收这两个公司的欠款，欠款去向其不清楚。 （5）被告人邱杰梅供述和辩解，证实其于2016年7月入职利某网公司工作，担任利某网总经理林慧彬的秘书，负责会议组织安排及公司日常事务。马兰是首席运营官，利某网上司的公司是某富集团。某富集团董事长是孙利明，总裁是林慧彬。2017年3月中旬林慧彬让其开三张银行卡给公司用两个月，用完就还给其，为了安全考虑，让其办了离职2个月，林慧彬说开卡的事情直接跟赵扬对接。赵扬说开卡用其的身份证，办理网银的手机号用他的，开完卡后把所有的卡和U盾、密码都给他那边用，其开了一张**安银行卡、一张工商银行卡和一张兴业银行卡给公司用，后来其问林慧彬要把卡收回来，他一直没有回复其，直到2017年7月工商银行的放款卡换了一个叫范某的人，其的平安银行卡用于华某桩公司的收款账号，兴业银行和工商银行作为公司的结算账号，具体不清楚是什么公司。。2017年12月林慧彬安排其协助赵扬购买贸易公司的空壳，赵扬让其找范某，范某负责找法人，其负责去找工商代办，其负责跟进法人来深圳办理工商开户的进度，法人把U盾和银行卡开好后，范某会将所有开好的公司工商执照及银行开户资料，交给王旭栋或者黄某梅，后续这些购买来的贸易公司由王旭栋和黄某梅负责打理。王旭栋是某富集团的采购负责人，同时他也负责空壳贸易公司的管理，崔艳梅是负责打理王旭栋管理的空壳公司的财务经理，同时也是某富集团的财务经理，崔艳梅直接跟孙利明汇报，黄某梅是崔艳梅和王旭栋的下属的财务。其在2018年1月听赵扬说过购买贸易公司是用来做企业贷用的。据其了解，一共卖了有三十多家贸易公司，最早有买过一个深圳捷某隆资产管理有限公司。其的基本工资是税前13000元，其拿的是固定工资。 公安机关出示的借款合同，合同的出借人是邱杰梅，借款人是林洪颜，借款金额是18万元，其不是这份合同的真实出借人，当时是林慧彬让其当华某桩公司的出借人，并让其在借款合同出借方签名写日期和按手印，但借款人借的钱不是其借的，钱的来源和借款内容其都不清楚，合同中的收款账户是其的银行账户，但不是其在使用，该账户资金去向其也不清楚。其入职的时候见到孙利军在公司出现，但其不清楚他的职位，2018年其还经常看到他在公司，具体什么时候离开的其不清楚。其不清楚捷某隆公司具体做什么业务，其跟该公司接触的是赵扬和王旭栋。 （6）被告人崔艳梅供述和辩解，证实其是孙利明叫其到公司工作的，其于2015年3月到利某网与当时的会计对接后，了解了利某网的财务状况，答应孙利明帮忙负责公司的财务，搭建公司财务制度，当时孙利明说其可以不用长期在深圳坐班，有点像兼职的性质。2015年底公司需要发展，必须要有稳定的财务，孙利明让其负责招聘财务人员，于是其从老家到深圳上班。利某网公司刚起步时，早期公司财务都是其负责的，负责根据财务邮寄的报销单做凭证、出报表，只有费用单据无业务数据。2016年9月之前其一直算是公司的财务主管，其招聘了袁某燕任财务经理后，某富集团具体的财务工作慢慢由她主导，2017年初的时候其升任为集团财务经理，2017年集团公司找了财务总监饶某和于慧，某富集团的总负责人公司财务首席执行官兼资金总监赵扬，饶某负责某富的财务，于慧负责利某网和大某某信、华某桩的财务，饶某下面有其和袁某燕财务经理，袁某燕负责某富集团财务、城市快机财务、策马财务，其负责某富财富财务和创永信财务。集团财务首席执行官赵扬。2017年9月赵扬安排其为捷某隆公司招聘财务，其招聘了黄某梅和刘某娥，给他们讲解了相关财务规范和要求，赵扬说捷某隆的财务由他负责管理，后来赵扬让某富集团的采购经理王旭栋负责管理捷某隆。其了解到捷某隆是资产担保公司，会利用手中掌握的贸易公司推荐给利某网去上标募集资金，具体操作都是黄某梅和刘某娥，捷某隆公司刚成立时，管理了很多贸易公司，她们向其咨询财务方面问题的时候有说过贸易公司向利某网借钱的事情，具体的其不清楚，他们有咨询过贸易公司从利某网借出的资金怎么登记、贸易公司要报税碰到的一些问题。其2015年工资是5000元一个月，2016年9月是1万元一个月，2017年3月是15000元一个月，2018年3月是2万元一个月。 （7）被告人王旭栋供述和辩解，证实其于2017年2月去某富集团任采购部经理，同年10月某富集团财务总监赵扬让其去了捷某隆公司担任经理，其负责公司管理和财务管理。某富集团是总公司，利某网是某富的子公司，其不清楚捷某隆和利某网之间的关系，某富集团的法人是孙利明，捷某隆的法人是沈明鑫。其在捷某隆担任公司经理，赵扬会安排一些企业资料给其复印出来交给利某网的总监级别的管理人员马兰，马兰安排了一个叫吴某的女子跟其对接相关业务，后捷某隆不定时的在3-5天或一周内收到100万至200万元的进账，钱到账后其通知赵扬，赵扬会让其将捷某隆到账的钱转入他提供给其几个账号里，赵扬会让其在1-2个月内通知他，他会把之前其转入的钱转回原有账户。赵扬提供的账户有对公账户也有私人账户。捷某隆公司在利某网没有结算账户。赵扬给了其五十家贸易企业资料，提交给利某网的大概二十几家。这些贸易公司的银行卡、密钥、资料原件都是赵扬给我，我给财务的。捷某隆是空壳公司，报税是赵扬安排的。其工资每月15000元，总计收入约15万元这些账户平时是其和财务人员黄某梅、刘某娥管理。其2017年初薪酬5千元，2017年7月1万元，2018年5月至离职前是15000元。2017年至2018年5月的工资是某富集团支付，后面的工资是某富集团付60%，捷某隆付40%。公司没有给其提成。某富集团董事长法人是孙利明，财务总监赵扬，下面有子公司利某网、大某某信、华某桩等。捷某隆与某富集团、利某网的老板都是孙利明。捷某隆公司没有什么业务，日常工作就是按照赵扬的安排向利某网提供给贸易公司资料，以及收款转款。捷某隆公司的收入和员工工资都是某富集团给的。都是赵扬安排资金转入的，赵扬安排人提供的贸易公司没有实际业务营业，提供资料给运营部，最后都审批借款成功了。这些贸易公司一开始有还款，还款资金也是赵扬安排转进来的，到了2018年6月之后就没有还款。对于没有还款的贸易公司，公司没有催款记录，因为这些公司都是赵扬提供的，不是实际的借款方，赵扬不安排资金，其司就没办法还款到利某网平台。 某富集团下设三个业务板块，第一个板块是利某网板块，子公司是利某网公司、大某某信公司、华某桩公司，利某网是做P2P业务的，大某某信是做车贷，华某桩是做信用贷，还有一家联某泰公司是用于贷后催收；第二个板块是某富板块；第三个板块是实体产业。其审批过某富集团属下的所有子公司的采购申请，还有利某网旗下的大某某信在扩张时期要到各地开分店，分店的选址都需要大某某信的负责人报到采购部来审核。 其名下尾款182的工商银行卡在2017年2月其入职某富集团之前都是其自己使用，在河南开的卡，入职后期就把银行卡、U盾、之前用的河南手机卡都给了赵扬，他说公司好几个员工比如邱杰梅、范某等人的卡都在公司使用，除了这张工商银行卡外，还有一张其个人开的深圳本地的招商银行卡在公司使用。2016年10月的尾款897130的工商银行卡收到过利某网金融服务有限公司的转账，当时其在河南老家，孙利明跟其借过银行卡使用，但是其不清楚具体做什么。 （8）被告人孙利军的供述和辩解,证实其是2019年8月17日在菲律宾被当地警方抓获的，同月23日被带回深圳。赵扬是孙利明和其的好朋友，公司刚发展的时候他就过来负责财务，公司做大了之后，孙利明把林慧彬挖过来了，林慧彬加入利某网后，其就没有在利某网上班了。其在公司任职时，其弟弟孙利明叫其负责每天登陆公司的微信公众号、企业QQ的后台数据，把每天新增的数据制成表格发给每个部门的负责人，当时公司就20多个员工，所以其他员工遇到问题会跟其沟通，大家一起商量后形成意见向孙利明和唐某1汇报。当时公司经营很乱，其自己负责导数据、数据分析，没有接待过客户，当时还没有业务，具体操作其也不了解，其就是负责协助开展各种工作。其从2014年初到2015年初在利某网当数据分析员。利某网是做理财业务的，其知道的就是车贷，具体其不清楚。利某网的业务不需要经过其的审批，其没有审批过。刚成立时其工资每个月3500元，后来每个月5000元，没有提成，其工资由公司的人事发。2016年6月孙利明把林慧彬从“小牛资本”公司挖过来当运营总裁后，其就没有在利某网公司上班，其自己有生意做。可能因为其实孙利明的哥哥，有些利某网公司的员工叫其“孙总”，但是其的职位不是什么老总。其在利某网任职期间，其根据孙利明的安排每天登陆利某网公司的微信公众号、企业QQ的后台数据，把每天的新增数据（产品项目、发标数据等）制成表格，发给每个部门的负责人，发给孙利明和公司的运营总监唐某1等，利某网发标的内容不是其经手的，其不清楚利某网具体发什么标给投资人投标。在其入职利某网期间，利某网主要是通过利某网网站和利某网APP的宣传来对外推广，投资人了解到相关信息之后，就到利某网战或者APP上注册账号，绑定银行卡，然后根据不同的标的选择投资，标的满标侯，公司通过平台转给借款人，标的到期之后，借款人还款，投资人就可以在各自的账户里提取自己投资的本金及利息。其在职时，利某网全部员工有二十多人，董事长是孙利明，唐某1是运营总监，分为财务部、人事部、推广部、客户部和技术部，财务部负责人是赵扬，负责所有财务工作，其不清楚利某网在其入职期间吸收了多少公众存款，具体数据要问赵扬。公安机关向其出示了一份《业务类合同审批审批》，该审批发生的时间是2017年3月7日，其不知道是什么原因有其的审批，但不是其实际操作的，因为那个时候其已经不在利某网公司上班了，其觉得应该是赵扬用其的阿里钉钉的账号审批的。其名下有两张银行卡，其中上海浦东发展银行62XXXX56是其个人工资卡，另外孙利明让其到招商银行办理了一张账号为********的卡，这张卡办好之后其交给孙利明，到现在还没有给我。公安机关在其的银行账号对手账户信息里发现其和赵扬、王旭栋、范灿等人有大量的交易流水，其看清楚了其招商银行卡流水，但是这些操作不是其操作的。 上述证据均经过庭审示证、质证，查证属实，本院予以确认。 对于控辩双方各争议焦点，综合本案证据，本院评判如下： 关于利安达专字[2019]粤A20**号专项审计报告及补充说明的效力问题，审理认为，司法会计鉴证依法不属于司法行政机关审核登记管理范围，会计师事务所可全面承接司法会计鉴证业务，现有鉴定聘请书、营业执照、执业证书、注册会计师证等证据相互印证，足以证实，利安达会计师事务所接受深圳市公安局南山分局聘请，依法承接利某网公司涉案资金司法会计审计业务，并于2020年2月13日出具审计报告，后续出具相关补充说明，合法有效，依法对该审计报告及补充说明予以采信，被告人孙文昌等辩护人的相关质证意见缺乏法律依据，依法不予采纳。 关于本案是否构成单位犯罪问题。审理认为，利某网公司及后续成立的某富集团，均系孙利明等人为进行非法吸收公众存款的违法犯罪活动而设立，且设立后的公司均以实施上述犯罪为主要活动，依法不以单位犯罪论处，被告人王旭栋、马兰、孙利军、孙文昌等辩护人的相关辩护意见缺乏事实及法律依据，依法不予采纳。 关于本案八名被告人在本案中的地位、作用问题。被告人林慧彬辩称其主要负责大某某信、华某桩公司的车贷、信贷业务，并未参与公司业务中非法的部分，审理认为，大某某信公司、华某桩公司作为利某网公司的资产合作方，将客户借款需求推荐到利某网平台并通过平台对外吸收公众存款，已属非法吸收公众存款行为，大某某信公司、华某桩公司的车贷、信贷业务及相关的发标、放款行为亦属非法吸收公众存款犯罪活动的重要环节之一，被告人林慧彬的辩解缺乏事实与法律依据，依法不予采纳。本案系共同犯罪，被告人林慧彬系某富集团的总裁、利某网公司的总经理，全面负责利某网公司的整体经营业务，并具体负责大某某信公司、华某桩公司的经营业务，对利某网平台运营、宣传推广等方面均有管理、领导职责，在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人马兰、于慧、孙文昌、王旭栋、孙利军、崔艳梅、邱杰梅根据孙利明、赵扬、林慧彬等人的指派和要求，分工负责，相互配合，共同完成非法吸收公众存款的犯罪行为，均起次要作用，均系从犯，均应根据审理查明的各自在共同犯罪中的地位、作用、参与犯罪的时间、非法获利数额综合衡量罪责，依法对被告人马兰、孙利军、王旭栋、于慧、孙文昌从轻处罚，对被告人崔艳梅、邱杰梅减轻处罚。 本院认为，被告人林慧彬、马兰、于慧、孙文昌、王旭栋、孙利军、崔艳梅、邱杰梅未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，向不特定社会公众非法吸收存款共计人民币68.35亿元，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人孙文昌的辩护人发表辩护意见称本案中，指控各被告人犯非法吸收公众存款罪，关于向社会公众公开宣传的事实，证据有所欠缺，经查，现有众多投资人的报案材料，证人唐某1、唐某2、林某兴等证言，各被告人的供述等证据相互印证，足以证实利某网平台通过网络、线上广告等多种方式向不特定公众公开宣传，并针对不特定公众非法吸收存款，辩护人的辩护意见缺乏事实依据，依法不予采纳。被告人林慧彬、马兰、于慧、孙文昌、王旭栋、崔艳梅、邱杰梅主动到案，到案后基本如实供述主要犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。被告人孙利军到案后基本如实供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人林慧彬、马兰、于慧、孙文昌、崔艳梅、邱杰梅案发后积极协作回款工作，减少投资人损失，可酌情从轻处罚。综合本案八名被告人的犯罪数额、手段、参与时间、所起的作用、非法获利的数额、造成的危害后果、认罪态度等事实情节及公诉机关的量刑建议，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第三款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人林慧彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月5日起执行至2027年6月4日止；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。） 二、被告人王旭栋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月31日起执行至2024年5月30日止；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。） 三、被告人马兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月5日起执行至2025年6月4日止；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。） 四、被告人孙利军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月17日起执行至2023年8月16日止；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。） 五、被告人于慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月5日起执行至2023年12月4日止；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。） 六、被告人孙文昌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月5日起执行至2023年12月4日止；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。） 七、被告人崔艳梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月5日起执行至2022年12月4日止；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。） 八、被告人邱杰梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月5日起执行至2022年6月4日止；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。） 九、在案扣押、冻结的款项依法分别按比例发还投资人；在案查封、扣押的房产、车辆、物品等变价后依法分别按比例发还投资人；不足部分责令各被告人继续退赔违法所得并依法按照同等原则分别发还。（清单附后） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  张国辉 审判员  刘 晶 审判员  王 励 二〇二〇年六月一日 书记员  苏淦德 刘国庆 扣押款、物处理清单 下列已完成权属确定工作的款项、房产、车辆、物品等变价后分别按比例发还： 1、冻结人民币1.93亿余元（存于153个银行账户内）。 2、查封房产48套： （1）深圳市南山区中信红树湾花城； （2）深圳市龙华区中信龙盛广场； （3）深圳市深业泰然玫瑰轩公寓。 3、扣押机动车1辆：埃尔法牌汽车1辆（车牌号：粤BXXX**）。 4、扣押无人机零部件及原材料等物品。