广东省广州市番禺区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0113刑初733号公诉机关广东省广州市番禺区人民检察院。被告人陈成，男，1991年5月13日出生，汉族，文化程度高中，户籍地湖南省南县南洲镇。因本案于2018年6月23日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月30日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。辩护人邱纪洪，广东中泽律师事务所律师。广东省广州市番禺区人民检察院以穗番检公刑诉[2019]691号起诉书指控被告人陈成犯诈骗罪，于2019年4月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市番禺区人民检察院指派检察员宫瑞、沈慧出庭支持公诉，被告人陈成及辩护人邱纪洪到庭参加了诉讼。本案经延期，现已审理终结。广东省广州市番禺区人民检察院指控，2017年1月至2018年6月间，被告人陈成通过给予好处费并承诺偿还分期贷款的方式骗取被害人王某1、张某1、叶某、徐某、何某、梁某1、严某1、周某1、史某、帅某1、韦某、梁某2、姚某、孙某、杨某、严某2、蔡某、张某2、黄某1、李某、严某3、张某3、范某1、帅某2等人为其办理手机贷（手机由陈成所有并转卖）、现金贷等业务。其中，由被告人陈成事先联系好金融贷款公司业务员办理手机贷款审核，并以承诺给予好处费的方式使得王某2、黄某2、周某2、肖某1、盖某远（均另处理）等人帮助其办理手机贷、现金贷的同时介绍上述多名被害人办理上述分期贷款业务。此外，被告人陈成还通过承诺按期还款的方式骗取被害人张某4手机支付宝操作贷款及消费贷，骗取被害人梁某3、范某2、阮某1等人将信用卡给其使用进行套现。事后，被告人陈成对上述贷款和信用卡套现均偿还部分便予以逃匿。综上，被告人陈成以上述方式骗得钱财合计约人民币90万元。2018年6月23日，公安机关根据线索在湖南省长沙市天心区将被告人陈成抓获。公诉机关并就其指控的事实向本院提供了物证、书证、被害人陈述、被告人的供述、证人证言、勘验检查辨认笔录、鉴定结论、视听资料、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人陈成无视国家法律，诈骗公民财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈成虽不具有《中华人民共和国刑法》第六十七条前两款规定的自首情节，但如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人陈成承认控罪，但辩称贷款利息超过24%的部分不应计入诈骗金额。辩护人提出：（一）鉴定意见不能作为认定事实的依据：1、金融贷款平台年利率超过了24%，鉴定意见不应作为民事赔偿及刑事退赔的依据。审计报告第23页报案人还款金额属于重复评价，计算结果不应作为认定事实的依据；2、审计报告第19页张某5的网贷平台资料，公安机关未提供相关资料，张某5也未提供还贷款资料，无法印证，其报案的34338元不应认定为被诈骗金额。综上，被告人陈成最终诈骗数额为386717.58元；3、审计报告第19页，11名受害人无报案资料及询问笔录，故审计报告确定的2300379.79元不能作为诈骗金额；4、审计报告第23页“3、其他情况”不应认定被诈骗金额。(二)被告人陈成有如下从轻或减轻处罚的情节：1、被告人到案后如实供述，依法可以从轻处罚；2、被告人陈成一贯表现良好，无前科，系初犯；3、被告人陈成认罪态度好，当庭认罪、悔罪，可酌情从轻处罚。经审理查明：（一）诈骗事实部分2017年1月至2018年6月间，被告人陈成通过给予好处费并承诺偿还分期贷款的方式骗取被害人王某1、张某1、叶某、徐某、何某、梁某1、严某1、周某1、史某、帅某1、韦某、梁某2、姚某、孙某、杨某、严某2、蔡某、张某2、黄某1、李某、严某3、张某3、帅某2等人为其办理手机贷（手机由陈成所有并转卖）、现金贷等业务。其中，由被告人陈成事先联系好金融贷款公司业务员办理手机贷款审核，并以承诺给予好处费的方式使得王某2、黄某2、周某2、肖某1、盖某远（均另处理）等人帮助其办理手机贷、现金贷的同时介绍上述多名被害人办理上述分期贷款业务。事后，被告人陈成对上述贷款偿还部分便予以逃匿。经广州业勤会计师事务所审计及对比报案人报案材料、贷款平台提供资料，上述王某1等23名办理手机贷、现金贷的被害人贷款本金为719415元，被告人陈成还款金额248225.56元，被害人收取好处费共计77706元，被害人被诈骗金额为393483.44元（其中被害人叶某7447.8元、被害人何某5871.69元、被害人张某210662.96元、被害人严某220264.52元、被害人张某315539.51元、被害人周某12744.37元、被害人孙某27474.57元、被害人姚某32558.75元、被害人梁某236390.76元、被害人黄某129574.55元、被害人王某118291.92元、被害人徐某19527.48元、被害人史某2397.85元、被害人韦某11435.12元、被害人张某13784.69元、被害人严某354322.8元、被害人李某19379.2元、被害人帅某112324.81元、被害人杨某3791.11元、被害人蔡某28455.05元、被害人梁某110296.68元、被害人严某111850.47元、被害人帅某29096.78元）。上述事实，被告人陈成在庭审中亦无异议，并有被害人王某1、张某1、叶某、徐某、何某、梁某1、严某1、周某1、史某、帅某1、韦某、梁某2、姚某、孙某、杨某、严某2、蔡某、张某2、黄某1、李某、严某3、张某3、帅某2等人的报案陈述，证人梁某4、王某2、肖某1、盖某远、黄某2、周某2、阮某1的证言，被告人陈成的供述，辨认笔录，辨认材料，接受证据材料清单，调取证据清单，支付宝账户注册信息、交易记录及账户明细，捷信消费金融有限公司、马上消费金融股份有限公司、深圳前海达飞金融服务有限公司（即有）、深圳天道计然金融服务有限公司（有用）、深圳佰仟金融服务公司、马上消费金融股份有限公司等提供的营业执照及金融许可证、贷款合同及还款情况、豁免情况材料，被害人提供的微信聊天及转账记录、支付宝电子回单、银行卡交易明细对账单、贷款合同等报案材料，被害人被诈骗数额统计表，广州业勤会计师事务所出具的审计报告，现场勘验笔录及现场图，现场照片，情况说明，抓获经过、破案经过等证据证实，足以认定。（二）盗窃事实部分2018年3月底，被告人陈成在未取得被害人张某5同意的情况下使用已经知晓的被害人张某5支付宝密码进行贷款及消费，获取金额共计人民币34338元。2018年6月23日，公安机关根据线索在湖南省长沙市天心区将被告人陈成抓获。上述事实，被告人陈成在庭审中亦无异议，并有被害人张某5的报案陈述，被告人陈成的供述，辨认笔录，被害人提供的支付宝转账记录、支付宝电子回单等书证材料等证据证实，足以认定。关于公诉机关指控被告人陈成的犯罪事实及辩护人、被告人提出的辩解，本院评析如下：1、公诉机关指控被告人陈成骗取梁某3、范某2、阮某1将信用卡给其使用进行套现，该部分事实无相关证据证实，本院不予认定。公诉机关指控被告人陈成诈骗范某2手机贷、现金贷。经查，被害人范某1与被告人陈成是男女朋友，且收支共享，不宜认定为被告人陈成诈骗的一部分。公诉机关指控该部分事实，本院亦不予认定。2、关于被害人张某5报案的被告人陈成在其不知情的情况下使用其手机进行贷款并转账的问题。公诉机关指控被告人陈成上述行为构成诈骗罪，辩护人提出上述金额不应计入诈骗数额。经查，被害人张某5陈述在不知情的情况下被被告人陈成利用其账户进行贷款，后转账到被告人陈成账户，被害人张某5提供了支付宝转账电子回单、金融公司账单详情证实有四笔资金共计25200元从其支付宝账户转入被告人陈成账户，并有一笔9138元的手机消费；被告人陈成于2018年9月27日供述2018年3月其因资金周转，未经被害人张某5同意使用张某5的手机申请网络平台贷款并操作到其本人账户，大概借款2.5万元，于2019年4月11日供述其使用被害人张某5手机操作三笔支付宝贷款、一笔消费购买手机。庭审中被告人亦对上述事实予以确认。被告人陈成的供述与张某5提供的证据吻合一致，足以认定。被告人陈成在被害人张某5不知情的情况下利用被害人的手机进行贷款并将贷款据为己有，应认定为盗窃罪。公诉机关及辩护人的上述意见，本院均不予采纳。3、关于本案被告人陈成的诈骗数额。被告人、辩护人提出，超过24%利率的部分不应计入诈骗数额。经查，诈骗的数额应以被害人实际损失数额计算。被害人损失的数额为贷款本金金额减去被告人陈成还款金额，再扣除收取的好处费金额，即贷款本金金额719415元-陈成还款金额248225.56元-被害人收取的好处费金额77706元=393483.44元。公诉机关指控超出上述部分的，本院不予认定。本院认为，被告人陈成无视国家法律，诈骗公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应当适用“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的量刑幅度予以处罚；被告人陈成无视国家法律，盗窃他人财物，其行为已构成盗窃罪，依法应当适用“三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金”的量刑幅度予以处罚。公诉机关指控被告人陈成犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立；指控被告人陈成盗窃被害人张某5部分事实清楚，罪名有误，本院予以纠正。被告人陈成在判决宣告前犯数罪，应数罪并罚。被告人陈成如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人以上述理由建议对被告人陈成从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关关于对被告人陈成判处有期徒刑十年至十一年的量刑意见，本院不予采纳。公安机关依法扣押的银行卡，暂无证据证实与本案有关，本院不予下判，由公安机关依法处理。本院根据法定刑幅度、法定的量刑情节、酌定的量刑情节，并考虑被告人作案的具体事实、认罪态度等因素，确定宣告刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陈成犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币七千元；被告人陈成犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月23日起执行至2025年12月22日止；罚金于本判决发生法律效力次日起十日内缴纳，上缴国库。）二、缴获的作案工具手机一台，予以没收，上缴国库（由广州市公安局番禺区分局执行）。三、追缴被告人陈成的违法所得427821.44元发还给各被害人（其中被害人叶某7447.8元、被害人何某5871.69元、被害人张某210662.96元、被害人严某220264.52元、被害人张某315539.51元、被害人周某12744.37元、被害人孙某27474.57元、被害人姚某32558.75元、被害人梁某236390.76元、被害人黄某129574.55元、被害人王某118291.92元、被害人徐某19527.48元、被害人史某2397.85元、被害人韦某11435.12元、被害人张某13784.69元、被害人严某354322.8元、被害人李某19379.2元、被害人帅某112324.81元、被害人杨某3791.11元、被害人蔡某28455.05元、被害人梁某110296.68元、被害人严某111850.47元、被害人帅某29096.78元、被害人张某534338元）；追缴不足的部分，责令被告人陈成退赔给上述被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘小娟人民陪审员  何飞云人民陪审员  张学斌二〇二〇年六月十日书 记 员  方婉婷