苏州工业园区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0591刑初252号公诉机关江苏省苏州工业园区人民检察院。被告人胡顺斌，男，1978年12月5日出生于江苏省苏州市，汉族，大学本科文化，莲月投资（苏州）有限公司法定代表人，户籍所在地苏州市姑苏区，暂住地苏州市虎丘区。2018年9月10日被抓获，次日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现羁押于苏州市第二看守所。辩护人赵鲁苹、马敏，江苏简文律师事务所律师。江苏省苏州工业园区人民检察院以苏园检诉刑诉〔2019〕271号起诉书指控被告人胡顺斌犯诈骗罪，于2019年7月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，公诉机关以补充侦查为由，建议本案延期审理，本院予以准许；在审理过程中，由于不能抗拒的原因致使案件在较长时间内无法继续审理，本院依法对本案裁定中止审理，后予以恢复审理。江苏省苏州工业园区人民检察院指派检察员王君出庭支持公诉，被告人胡顺斌及其辩护人赵鲁苹、马敏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2017年4月至10月22日，被告人胡顺斌以个人名义在苏州市××××区汇豪大厦星巴克等地，骗取被害人徐某签订虚高借贷协议，但被害人徐某实际得款仅为10.2万元（币种为人民币，下同）。为讨要非法债务，被告人胡顺斌要求被害人徐某抵押了位于苏州工业园区金益新村88幢401室房产，以利息、违约金等名义骗取被害人徐某共计31.355万元。2017年10月23日至案发，被告人胡顺斌在苏州工业园区金益新村等地继续骗取被害人徐某签订虚高借贷协议100万元、4.6万元各1份并继续索要债务，被害人徐某实际得款仅为13万元、已归还被告人胡顺斌共计8.6556万元，后因被害人徐某报案而未得逞。被告人胡顺斌归案后如实供述自己的主要罪行。为证实上述指控，公诉人当庭宣读和出示了被告人胡顺斌的供述笔录，被害人徐某的陈述笔录，证人肖某的证言笔录，辨认笔录，扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，手机照片，微信信息及交易记录截图、聊天记录截图，支付宝信息及交易记录截图，银行账户交易明细复印件，收支情况表，手机提取照片截图，调取证据通知书，苏州工业园区不动产登记申请书及委托书复印件、借款抵押合同复印件、居民身份证复印件、结婚证复印件、声明复印件、苏州工业园区拆迁私有住房现场测量表及产权调换协议书复印件、证明复印件、苏州工业园区不动产登记簿复印件、公证书复印件等材料，接受证据材料清单，借款合同复印件、苏州市存量房买卖合同复印件等材料，病历资料复印件，情况说明，工商登记档案资料，受案登记表，抓获经过、发破案经过及户籍资料等证据。公诉机关认为，对被告人胡顺斌应当以诈骗罪追究其刑事责任，且属数额巨大；其归案后如实供述自己的主要罪行。提请依法判处。被告人胡顺斌对起诉书指控的基本事实无异议，提出辩解意见为：其本人并不清楚自身行为应定性为高利放贷或诈骗犯罪；计算其实际获得钱款时应当扣除被害人徐某自2017年4月至10月22日微信转账给其的共计3.125万元、上述钱款均被其用于帮助被害人徐某归还在多家小贷公司的欠款，亦应当扣除其介绍涉案401室房产抵押贷款所获好处费3.15万元；计算其自2017年10月23日至案发实际给付被害人徐某的钱款时应当增加计入其帮助被害人徐某垫付的办证材料费0.5万元。辩护人提出辩护意见为：被告人胡顺斌主观上无非法占有目的、未采用虚构事实等手段令被害人徐某陷入错误认识从而处分财物，双方自愿形成民间借贷法律关系，请求宣告其无罪；被告人胡顺斌提出异议的相关金额请求法庭继续核证后综合认定，其归案后如实供述自己的主要罪行、已退赃并预缴罚金。庭审中，辩护人向法庭提交了江苏省暂扣款专用收据一份。经审理查明，2017年4月至10月22日，被告人胡顺斌以其个人名义在苏州市××××区汇豪大厦星巴克店等地，诱骗被害人徐某签订虚高借款合同等不断垒高对其的负债，但被害人徐某实际得款仅为10.2万元（被告人胡顺斌给付现金共计1.7万元+代还周赛华、戴俊枝共计2万元+代还多家小贷公司共计4万元+以“快借”名义出借共计2.5万元）；期间，为催讨非法债务并获得好处费，被告人胡顺斌又介绍被害人徐某向他人抵押了位于苏州工业园区金益新村某室房产一套，再以偿还欠债本息、违约金、好处费等名义陆续骗取被害人徐某钱款共计31.355万元（向被告人胡顺斌微信转账共计3.125万元+支付宝转账共计2万元+农业银行银行卡转账共计13万元+POS机刷卡共计8.08万元+给付现金共计2万元+好处费3.15万元）；2017年10月23日至案发，被告人胡顺斌在苏州工业园区金益新村等地继续诱骗被害人徐某签订虚高借款合同两份（100万元、4.6万元）、不断垒高对其的负债，但被害人徐某实际得款仅为13万元（被告人胡顺斌给付现金9.5万元+微信转账0.75万元+支付宝转账共计2万元+给付现金0.75万元），后被告人胡顺斌继续向被害人徐某催讨非法债务，陆续骗取被害人徐某钱款共计8.6556万元（向被告人胡顺斌微信转账共计0.585万元+微信转账共计4.8万元+微信转账共计1.9706万元+支付宝转账共计0.25万元+农业银行银行卡转账共计1.05万元），后因被害人徐某向公安机关报案而未得逞。另查明，被告人胡顺斌归案后如实供述了自己的主要罪行；公安机关扣押了手机等作案工具。再查明，本案审理期间，被告人胡顺斌的家属已代为退出全部赃款16.8106万元（31.355万元+8.6556万元-10.2万元-13万元），现暂扣于本院；其已向本院预缴罚金10万元。又查明，被告人胡顺斌归案后提供的检举揭发他人违法犯罪的线索尚未查证属实。上述事实，由下列经庭审质证的证据予以证实：1、被告人胡顺斌的供述笔录，供述：起初其通过网络发现徐某在申请贷款，遂结识她，其不断借钱给她、帮她归还在一些小贷公司的债务，债务就转移到其处，其让她借条越写越多，并写明约定还款的总金额连本带利，加上其替她垫还小贷公司的部分钱款，又让她重新写了金额更大的借条，最后让她一次还清，从而向她多要些钱，具体经过：（1）2017年3月底4月初，其带徐某至两家小贷公司分别借款1万元，每家到手七八千元，后徐某归还一部分，其帮她垫还一部分，具体金额及还款方式记不清了，其只收了小贷公司的介绍费。（2）2017年4月24日，其带徐某向小贷公司周赛华处借款1万元，欠条写2万元，到手0.75万元左右，6月16日因徐某打电话称对方以违约为由向她要钱，其出面与周某某、戴某某二人谈判，帮徐某结清该二人的债务2万元左右，后带徐某至星巴克店向其签订了4万元的借条1份。（3）2017年5月13日，在东振路附近徐某家门口其的汽车内，其让徐某签订了7.5万元的借条1份、借给她2万元，她到手本金1.7万元左右，还有一些零碎的钱就写在一起了。（4）2017年4月至7月，徐某向其借过很多次小金额的钱，大部分微信转账，没有写借条，其告知徐某属于“快借”，是肖某“肖总”的钱，实际是其怕她以后不还钱故将其的钱以肖某的名义出借给她的，在同年10月涉案401室房产抵押后，其让肖某出面从徐某处要回了4万元，其出借本金是2.5万元，故从中赚取了1.5万元，这4万元也可能是前述7.5万元借条内的钱。（5）2017年4月至5月，徐某找其借钱，其带她去10余家小贷公司借款，后其帮徐某归还了多家小贷公司4万元左右，有现金也有转账，因为其怕徐某在外面欠债越来越多会影响她还其的钱。（6）2017年6月21日，其在汇豪星巴克店内让徐某向其签订了17.5万元的借条1份（不包括“快借”钱款），是其第一次出借给她的7.5万元借条（本金1.7万元），其帮助她归还戴某某、周某某的4万元借条（本金2万元），其帮助她归还10余家小贷公司的钱款（至少4万元），这三块在一起就让她签订了17.5万元的借条。2017年6月至10月，徐某借口做房产抵押拖着未还其钱，后其向徐某推荐了苏州市高新区林丰投资公司的业务员，他们自行联系的，同年10月16日徐某办理了涉案401室房产的抵押贷款，扣除手续费5万元后徐某实际得款40万元，某公司给其好处费3.15万元（由陆某某于2017年10月17日转账给其），后其找徐某要钱，徐某通过微信、支付宝、现金、银行转账、刷POS机等方式一共还给其27万元左右（徐某说曾给其现金6万元，但其记得现金只有2万元），其还让肖某出面索要了4万元，故其一共从徐某处要到了31万元左右；在徐某房贷下来前，其出借给徐某本金共计10.2万元(其出借本金1.7万元+其以肖某名义出借本金2.5万元+归还周某某、戴某某2万元+归还多家小贷公司4万元)；另，在徐某房贷下来后，因27万元是分好多笔归还给其的，故徐某为了让其放心还在2017年10月17日向其签订15万元的借条1份。（7）2017年10月底，徐某临时向其借了2笔各1万元，支付宝转账的，没有写借条；2017年12月底左右，徐某向其借了2笔各1万元（微信转账、现金各1笔），到手都是7500元，同年12月至次年1月，开始她每周通过微信归还其975元，后归还其1950元，有无写借条其记不清了；2018年1月28日，其在公司内让徐某签订了4.6万元的借条1份，是其之前出借给她的4笔1万元尚未归还的剩余部分。（8）2017年11月1日，徐某在她金益新村家中向其借钱，她要借20万元、向其签订了100万元的借条1份，因为徐某父亲徐某某作为担保人的签字位置有误（徐某父女都在借款人处签字），故该借条作废了，其借给她10万元现金，徐某又给了其0.5万元算作之前其帮她换房产证的材料费，故她实际到手9.5万元。2018年2月后，徐某通过微信归还过其部分钱款，具体金额以转账记录为准，其经常通过微信或者电话催促她还钱，但没有过激举动，其跟肖某说过让徐某还钱，否则可能要跟徐某说算她违约。2、被害人徐某的陈述笔录，陈述：起初其在网上申请贷款，胡顺斌主动电话联系了其，2017年3月底4月初，他先带其去金河国际大厦的两家小贷公司分别借款1万元，借条写的都是2万元，每家各给其0.75万元现金，约定还款20周、每周780元，后其自己归还了十几期，中间因为其没钱了就让胡顺斌帮其归还了5期左右（按照780元一周两家就是7800元），至于胡顺斌有无帮其将钱按照该数额转给对方，其因为没有经手故不清楚；2017年4月24日左右，胡顺斌又带其向某投资公司周某某处借款1万元，借条写的是2万元，其到手0.72万元左右（扣除手续费、第一周还款780元、给胡顺斌的中介费等），约定还款20周、每周780元，其正常还款至6月份，6月10日左右戴某某又打电话联系其并借给其1万元，走流水3万元，其实际到手0.75万元左右，刚过三五天戴某某的老板高权就打电话说其违约了，要求其还款3万元，6月16日，雷某某将其带至金盛投资公司内，当时周某某、高某、王某某、戴某某都来了，他们故意制造违约让其还钱，其当时没钱就打电话联系了胡顺斌过来，他在办公室与对方谈的，最后他出来说帮其将账结清了，其并不清楚他帮其还了多少钱，后来听胡顺斌说过他还了1万多不到2万元，当天胡顺斌就带其到高新区汇豪星巴克店内，以帮其垫还周某某、戴某某钱款为由让其签订了4万元的借条1份；2017年5月13日，其在金益新村门口的汽车内向胡顺斌借钱，他让其签订了7.5万元的借条1份，其实际到手为1.7万元左右现金（扣除手续费、上门费等），约定还30周、每周2000元左右；为了其能够继续还钱，2017年4月至6月，胡顺斌带其去了桐邦、隆开、弘通、钱多多、一恒等多家小贷公司借款，全部给其现金的，钱多多公司的钱其是自己归还的，其他公司的按期还款有三种方式：用其自己的钱还，让胡顺斌帮忙垫还、直接转账给对方，其问胡顺斌借款、他转账给其后其再转给对方（关于胡顺斌帮其垫还多家小贷公司的具体金额，起初称在2万元左右，后称经回忆是他帮其还了3万元），其在此期间向胡顺斌借款了2万元左右，他说这些是一个朋友的“快借”，但钱都是胡顺斌通过微信、支付宝转账给其的，几百至几千元不等，均未写借条亦未约定还款时间及利息，有些钱其过个一两天就还回去了（通过支付宝、微信转账给胡顺斌，没有现金，还的时候加个几十元或者几百元算作利息），他前后一共快借给其十余笔，其还了五六笔；2017年6月21日，在高新区汇豪星巴克店内，胡顺斌将之前所有的账并在一起（包括他帮其垫还的多家小贷公司的钱、其之前的7.5万元及4万元借条，但不包括“快借”未归还的钱），让其又签订了17.5万元的借条1份；2017年6月后其基本没有给胡顺斌还钱，他就劝说其抵押涉案401室房产，其本想找正规抵押公司的，但他想帮其介绍抵押公司，其一直拖着他，他看到其迟迟不做房抵很生气，说公司是他与东北人合开的，还不上钱就让东北人住到其家中，9月底其就同意让他给其介绍抵押公司了，他介绍了一家林丰房抵公司，10月初签订合同，10月16日、17日分两次放款20万元、25万元，共计45万元抵押款转入其农业银行银行卡内，其收到后又通过微信、支付宝、银行卡转给抵押公司的业务员5万元手续费，故其实际到手40万元，10月16日，胡顺斌得知抵押款到账后到胥口度假村找到当时正参加公司培训的其，当晚其取现2万元给了胡顺斌，10月17日，胡顺斌再次到度假村找到其，当晚其又取现2万元给了他、通过银行卡转账2万元给他、用POS机给他刷卡8.08万元（2.02万元、4.04万元、2.02万元），当天POS机限额了，胡顺斌就让其签订了15万元借条1份，提出其还的钱太少了回去无法与公司交代，6月至10月期间的利息、违约金都要付，其也不清楚他怎么计算的，就写了借条，此后其通过微信、支付宝、银行卡、现金等方式归还了他十几万元，那几天其从农业银行银行卡取现的钱都是还给胡顺斌的，在此期间肖某找到其说他是跟胡顺斌合作的老板，之前“快借”的钱就是他出的，要其还钱，他还说之前“快借”差不多2万元，拖了这么久就给个4万元吧，其2017年10月20日通过农业银行银行卡转账给肖某4万元，10月底钱还得差不多了，胡顺斌却跟其说还的只是本金还要给违约金，具体金额要与公司的人商量后决定；2017年10月底，其又向胡顺斌借款2笔各1万元，通过支付宝转账的没写借条；2017年11月1日，胡顺斌到其家中，他说之前违约金算好了是10万元、其问他再借10万元，相当于借20万元，让其签订了100万元的借条1份，是他用打印机打印出来的，他让其三年内还清、每周还1500元、每季度末再还3万元，他就给了其7.5万元现金（扣除手续费、上门费等），其猜测是前面那些借条累加的，因为他还帮其垫还了好几家小贷公司的钱款，其当时想其他小贷公司找其麻烦，其还是得找胡顺斌解决，只好按照他的要求签订了该份借条；2017年12月28日，其向胡顺斌借款1万元，扣除手续费后他微信转账给其0.75万元，2018年1月，胡顺斌又通过现金方式借款给其0.75万元，其也是借他1万元；2018年1月28日，在莲月投资公司内，胡顺斌以其之前4笔借款未按时偿还、剩余部分加上违约金等为由又让其签订4.6万元的借条1份，此后其不定期向他还钱（2018年2月通过银行卡转账1.05万元+微信转账），直到2018年4月，他一直向其催债；胡顺斌多次通过电话向其催债，言明再不还钱要上门找其，肖某会找其的，还会安排东北人住到其家，他还通过微信问其如何处理此事，其说不管了、死都不怕，胡顺斌说那你等碰上，他还三更半夜打其电话威胁上门找其，实际未来，肖某也打其电话催要“快借”的4万元，言明和胡顺斌是合伙关系，但其从未见过肖某；2017年11月之前其所有的微信转账还钱都是还给胡顺斌个人的钱，11月之后他还给过其“十四点”、“莲月投资”两个微信号，故有的钱转账到胡顺斌的微信号内，有的钱转账到他提供的两个微信号内，其自己有两个微信号（sunshine7725xhb、h180××××****）的情况。辨认笔录，证实：其辨认出被告人胡顺斌及周某某、王某某、雷某某。3、证人肖某的证言笔录，陈述：其知道胡顺斌从事高利放贷，但不清楚他实施诈骗，借款合同金额与到手金额不一致，借1万元，借条要写2万元，到手六七千元，多出部分有利息、手续费等，是通过利息、手续费、违约金等方式营利的，其主要帮他做3件事情：（1）胡顺斌招揽客户时会让其冒充物流人员询问对方真实住址；（2）胡顺斌会让其打电话向逾期客户催讨债务，让其凶一点、给客户施压；（3）胡顺斌有时会让其上门要债，给其200元费用，但其只去过两家，将客户送回家并拍照给他；其打过几次电话给徐某，催讨债务、违约金，胡顺斌让其冒充外地人假装股东告诉徐某钱不仅是胡顺斌一人的，如果再不还钱就要上门催讨问家人要了，后胡顺斌将其农业银行账户给了徐某，徐某转账给其4万元，其转账给胡顺斌3.99万元，自己留下100元，但其从未见过徐某的情况。4、微信信息及交易记录截图、支付宝信息及交易记录截图、银行账户交易明细复印件、收支情况表，显示：（1）被告人胡顺斌“贵圈真乱”微信号（wxid-om38c671ey9n22）与被害人徐某的两个微信号（sunshine7725xhb、h180××××****)之间多笔交易情况：其2017年4月16日向被害人徐某转账1000元、21日转账2000元、23日转账2500元、29日转账2500元、30日转账2000元，17日收到被害人徐某转账1050元；其2017年5月7日向被害人徐某转账1500元、16日转账1000元、21日转账2000元、28日转账3600元、29日转账1300元，19日收到被害人徐某转账1500元；其2017年6月4日向被害人徐某转账1000元，6月3日收到被害人徐某转账1500元、9日收到转账300元及1200元、13日收到转账2000元、16日收到转账1000元、17日收到转账700元；其2017年10月15日收到被害人徐某转账1000元、1000元，19日收到转账1万元，22日收到转账1000元、9000元（被告人胡顺斌共计转账给被害人徐某2.04万元，收到被害人徐某转账3.125万元）。其2017年12月28日向被害人徐某转账7500元；其2018年1月3日、10日、17日、24日分别收到被害人徐某转账975元；其2018年2月2日收到被害人徐某转账1950元（被告人胡顺斌共计转账给被害人徐某0.75万元，收到被害人徐某转账0.585万元）。（2）被告人胡顺斌“应急贷款”微信号（wxid-34utysuowp8o22）与被害人徐某的微信号（h180××××****）之间多笔交易情况：2017年11月6日至2018年3月26日被告人胡顺斌收到被害人徐某转账共计4.8万元。（3）被告人胡顺斌“十四点”微信号（lotusmoon-1205）与被害人徐某的微信号（h180××××****）之间多笔交易情况：2018年2月25日至4月25日被告人胡顺斌收到被害人徐某转账共计1.9706万元。（4）被告人胡顺斌支付宝账号（ｈｕｓ×××＠163.ｃｏｍ)与被害人徐某的支付宝账号（740×××＠ｑｑ.ｃｏｍ）之间多笔交易情况：其2017年5月20日向被害人徐某转账600元、8月22日转账1300元；10月19日收到被害人徐某转账1万元、22日收到转账1万元（被告人胡顺斌共计转账给被害人徐某0.19万元，收到被害人徐某转账2万元）。其2017年10月24日向被害人徐某转账两笔各1万元；2018年1月8日收到被害人徐某转账1500元、31日收到转账1000元（被告人胡顺斌共计转账给被害人徐某2万元，收到被害人徐某转账0.25万元）。（5）被告人胡顺斌与被害人徐某尾号2471农业银行银行卡之间多笔交易情况：其2017年10月17日、19日收到被害人徐某转账各2万元、22日收到转账5万元，“肖某”银行账户于2017年10月20日收到被害人徐某转账4万元（共计13万元）；其2018年2月14日收到被害人徐某转账6500元、2500元及1500元（共计1.05万元）。被害人徐某于2017年10月16日取现共计2万元、17日取现共计2万元、19日取现共计2万元；17日刷卡消费2.02万元（吴中经济技术开发区某沐足店）、4.04万元（苏州某服务有限公司）及2.02万元（上海某有限公司）（共计8.08万元）。5、微信信息及聊天记录截图、情况说明，显示：（1）从被告人胡顺斌处扣押的苹果牌手机1部登录微信名为“贵圈真乱”的微信号、华为牌手机1部登录微信名为“应急贷款”的微信号，均有其与被害人徐某微信名分别为“徐某”、“静静”的微信聊天记录，但仅有自2018年2月后的微信聊天记录；后根据被告人胡顺斌提供的账号、密码在该华为牌手机登录微信名“贵圈真乱”的微信号，有其与被害人徐某两个微信号之间自2017年3月至2018年4月的微信聊天记录，公安机关予以截图取证情况。（2）2017年3月6日起被告人胡顺斌使用“贵圈真乱”微信号（wxid-om38c671ey9n22）与被害人徐某使用的“静静”微信号（sunshine7725xhb）频繁进行联系：2017年3月6日18:22分徐某说“谢总的微信发我”，胡顺斌发送了名为“谢宁”的个人名片，徐某说“结清两家，还有人家会计下班了”，胡顺斌说“好的，你怎么借了那么多家”、“和我说四家”，徐某说“哎本来还不想借的”，胡顺斌说“算了到时不行我再做个两万的把其他的都结了就剩两个还起来也方便点”、“下次我不走开绝对不家访”、“派出所和我关系很好的，所以这边公司都是弟兄关系”；2017年3月15日12:35分胡顺斌说“我知道了不会找你我和别的公司都说了”；4月4日10:46分徐某说“还是资金有点问题”，胡顺斌说“叫朋友再帮你解决下”；4月9日13:20分徐某说“哎，要死了”，胡顺斌说“咋回事”，徐某说“还款阿，尴尬了，今天”，胡顺斌说“还哪几家啊”，徐某说“还个三家是绝对没问题的”，胡顺斌说“还差多少”，徐某说“1000左右”，胡顺斌说“明天过来吧”，徐某说“到哪里”、“那个一恒坑的”，胡顺斌说“一恒怎么坑的”，徐某说“快借？难道是空放？”，胡顺斌说“不是，就借你一千明后天多还100就行”，徐某说“不太懂”、“烦死了。借了这种钱，越陷越深”，胡顺斌说“那要不今天你问朋友想想办法明天过来吧”，徐某说“明天下午吧，今天人家都休息”、“要不你帮我打个招呼，信达和818”，胡顺斌说“信达818你得先还”、“阔远可以拖拖”，徐某说“阔远超过6点逾期费200”、“等下我先把信达和818的还了”、“隆开和宏通呢”，胡顺斌说“还啊”、“本来就加起来也没多少”，徐某说“1560,940,670”、“我今天真的要死了”，胡顺斌说“我叫快借公司打你一千你明后天还一千一就行”，徐某说“多借点，可以吗”、“明天有个一恒”，胡顺斌说“明天可以来新区借了”；4月17日15:00分胡顺斌说“信达，818，阔远，云鼎，超然，一恒，弘通，隆开”，同日16:32分徐某微信转账1050元给胡顺斌、胡顺斌确认收钱；4月19日21:16分徐某说“你朋友圈发的是哪家公司阿，搞得我怕怕的”，胡顺斌说“你没做的公司”、“不用怕”；4月21日12:00分胡顺斌说“到时给你做个月结的吧”、“我帮你把零用贷都清掉”，徐某说“可以吗”，胡顺斌说“可以的”，徐某说“头大的了”、“明天下午我过去”、“弘通的老板要膏药。我说快递给他。他偏要我送货”，同日17:23分徐某说“在吗，在吗”，胡顺斌说“两千？”，徐某说“两千，三千都可以，你看吧”、“快借那你问问那”、“那个怎么说”，同日18:39分胡顺斌微信转账2000元给徐某、徐某确认收钱；4月23日8:58分徐某说“我今天又有麻烦了”、“670+600+780+780+471+471+471今天要还”，胡顺斌说“能解决吗”，徐某说“不能”、“愁死我了”，胡顺斌说“差多少啊”，徐某说“2000多呢”、“恩，那2000还没还呢”、“可以吗”、“？”、“2000都不够，烦死了”，胡顺斌说“2500呢”、“够了吗”，徐某说“差不多了”、“五点之前要还上的”，胡顺斌说“你下哦”，徐某说“然后明天我休息去找你帮我想想办法，我头大的了”、“我想把阔远，云鼎结掉，你帮我想办法”，同日15:36分胡顺斌说“五点之前我让转过来”，徐某说“ok”；4月29日12:20分徐某说“我可能还要3000”，胡顺斌说“这几天都休息啊”，徐某说“快借也不行吗”，胡顺斌说“我晚点问问可能也回家了”，同日15:56分胡顺斌说“2500够吗”，徐某说“可能不够”，胡顺斌说“非得三千？”，徐某说“不行么，就2500吧”、“我没算，应该是够了”，胡顺斌说“等会”，徐某说“好的”；5月2日12:15分，徐某说“今天不过去了，走不开，明天过去，你看看有没有可以月结的，头大的了”、“我又找了个兼职”、“阔远还有2080”，胡顺斌说“阔远可以结了”，徐某说“云鼎也可以了，三期”、“明天把两家结了，再把快借还了，估计要借到手两万”、“云鼎说只要还1000”；5月4日11:42分胡顺斌说“那几家都还了还有那五千你算下需要多少”，徐某说“周日都要还近6000”、“600+2000+1000+5000”、“昨天到手5000多”，胡顺斌说“要不我公司过来给你做个两万吧”，徐某说“可以呀，要家访吗”，胡顺斌说“认下就行”，徐某说“明天？”，胡顺斌说“你今天不急那就明天”，徐某说“恩，要么你过来，别人我不相信的，月结的吗”，胡顺斌说“好吧我过来吧别人我就一个不叫了”，徐某说“就认一下位置是吧，明天发定位给你”、“我想多结掉几家，太烦了”；5月5日18:58分胡顺斌说“明天吧”、“今天事情太多”、“明天不行我先让公司打钱给你然后到时再补合同”，徐某说“明天要还款”；5月6日10:11分徐某说“今天，忙吗”，胡顺斌说“今天差多少”，徐某说“3000”、“明天要还的比较多要6000”、“快借还有五千”、“？”，胡顺斌说“今天缺多少来不及我先打给你”，徐某说“今天加明天差不多8000左右了”，胡顺斌说“还有5000”，徐某说“818，信达，隆开，弘通，信财，好批贷，一恒都是明天”、“烦死了，真想全部结掉，一周结一次，真烦”、“还有金盛也是明天”、“差不多都是周末还的，头大”；5月10日12:35分徐某说“今天差770”；5月13日13:22分胡顺斌说“今天我公司过来给你做吧”，徐某说“好的”、“我家阿”，胡顺斌说“对啊”，徐某说“家里有人。貌似不方便，今天都在家”、“就看看是吗”，胡顺斌说“看看就行”，徐某说“恩，那就说来拿膏药的”，胡顺斌说“好”，徐某说“谁来”、“什么时候来”、“我现在在外面摆摊”、“过来打我电话”，胡顺斌说“好的”；5月25日16:11分胡顺斌说“明天还款勿忘”、“还有那快借的也要还了好多天了”，徐某说“好，知道了”；5月26日16:00分胡顺斌说“还款啦”、“今天还的上吗”，徐某说“人家膏药款打给我就还的上”、“打电话在催”、“估计有点难了，五千四还没转给我，明天转你快借的和今天的一起还，我加违约金好了”；6月2日17:50分胡顺斌说“今天还款”，徐某说“收到”，胡顺斌说“什么时候转”，徐某说“晚点哈，我在想办法转”；6月4日15:56分徐某说“算漏了，弘通，隆开差一千”；6月9日18:53分徐某微信转账给胡顺斌1200元及300元，胡顺斌确认收钱；6月12日21：41分胡顺斌说“11500了已经”；6月13日13:54分胡顺斌说“今天准备先还多少”、“今天要还吗”、“昨天你让别人统计了”、“今天就盯着我了”；6月14日1:03分胡顺斌说“11500是本金啊”、“最早一笔都用了一个多月了”；6月16日17:47分徐某微信转账给胡顺斌1000元并说“包在职场，门锁了，我也是醉了”，胡顺斌确认收钱并说“收到了”，徐某说“我估计要爆了”，胡顺斌说“怎么爆”、“这阶段有没有新出来借钱？”，徐某说“被一家垃圾坑了”、“其他没有”、“我现在的工资都不够还。再去借真要爆了”；6月17日15:09分徐某说“看你啊能帮我平掉点了”，胡顺斌说“哪家坑你的”，徐某说“诚信”、“怪我自己没脑子”，胡顺斌说“诚信哪里的”、“肯定这阶段新借的吧”，徐某说“上周末着急还款”、“我把那个人发你”；6月18日12:26分徐某向胡顺斌推送名为“高权”的个人名片；6月19日15:09分胡顺斌说“钱不要给他们呢”、“千万别给不用怕”，徐某说“没给，周老板给我打电话了”、“我没钱给他”、“两三天之内我去结掉几家”；6月21日0:10分徐某说“我真的害怕，不敢睡觉了”，胡顺斌说“父母签字就能贷”，徐某说“正规的公司吗”、“你公司吗”，胡顺斌说“正规的”，徐某说“嗯，利息呢”，胡顺斌说“正规的都一分上下看评估”，徐某说“我想做下来，全部结掉这几天”，胡顺斌说“不正规的利息8厘扣的多”，徐某说“嗯”，胡顺斌说“那个垃圾公司明天我帮你了掉”、“几号借的额度多少到手多少还过多少你到时发下给我”，徐某说“我都不敢去新区了”、“我去做贷款，叫我爸妈签字做下来，就去结，就留你那边，暂时不结”，同日10:43分胡顺斌说“朋友公司可以做35-40万”，徐某说“怎么操作的”，胡顺斌说“房产证土地证身份证户口本结婚证”、“然后家访”、“家访结束拉个产调就可以办手续了”，徐某说“家访就是签字吗”，胡顺斌说“家访就是核实下你的房子”，徐某说“我爸妈要签字对吧”，胡顺斌说“对的”；6月29日12:15分徐某说“金益二村88幢402”、“徐某181××××****”、“那个芃鼎你联系了吗”，胡顺斌说“你又没违约逾期怕他干嘛”，徐某说“天天叫我去”，胡顺斌说“你说你没违约没逾期不行报警”、“你说那家公司想坑你。最后一分钱没坑到”、“如果他们正常结。你说可以结账”，徐某说“他说按条子16800结”，胡顺斌说“条他头”、“你和他说年初张大大坑你一个朋友条子两万七最后去狮山派出所人家直接叫他多半一万”、“要结结不结滚”，徐某说“今天是第二期，我转给他了”，胡顺斌说“你和他说派出所你都让朋友准备好了。随他怎么办”，徐某说“下周一就可以做公正，贷款下来，就好了”；7月22日15:24分徐某说“下周我安排好时间，过去，到时提前跟你说”、“那边是家访，签字放款？”，胡顺斌说“对的”、“想多贷点还是少贷点”，徐某说“50万差不多了”，胡顺斌说“新房产证发下给我”，徐某说“昨天好不容易赶在他们下班前把公正书拿了，星期一去换，我爸妈去签字”，胡顺斌说“好的一波三折啊”；7月23日12:17分徐某说“我刚问赵起他说818结清了，你帮我把合同拿回”，胡顺斌说“好的”、“可能还要稍微算点逾期费吧这个我帮你解决”，徐某说“嗯”；7月31日14:12分徐某向胡顺斌推送了名为“门神”的个人名片并说“这个人，好批贷的？”，胡顺斌说“不认识”，徐某说“叫我结清”，胡顺斌说“你还剩多少”，徐某说“三期”、“今天一笔还了，还有两期”、“他说老曹走了，交接给他的”，胡顺斌说“你把我微信推给他和他说是曹总和大脚的朋友”、“你也要抓紧啊房子。一拖一个月了”、“晚上我过来拿下产证房贷给你都准备好然后你父母哪天空就直接过来”，徐某说“明天我拿过去给你”，胡顺斌说“可以啊”，徐某发送给胡顺斌一张微信聊天记录截图并说“超过五点，最多几分钟，他要逾期费，问我什么时候结清，我把今天的还了”，胡顺斌说“你得准时啊”、“你准时转我再转就不算逾期了”、“你这不是白白送钱吗”；12月26日11：54分徐某说“想找你做笔零用贷的”，胡顺斌说“怎么还要做零用贷”、“现在每月赚这么多还不够”，徐某说“暂时周转下，结佣1月25发，够的”，胡顺斌说“一万吗”，徐某说“因为开门红全部生效在一月份”，胡顺斌说“那啥时来”，徐某说“利益最大化”、“其实么新区么真的不想去”，胡顺斌说“不来那要明天下午我正好要来园区”，徐某说“嗯”；2018年1月29日16:17分徐某说“他说明天过去”、“上午，就是要不要家访”，胡顺斌说“林丰对吗”，徐某说“那就重新做”，胡顺斌说“那你再发我一下照片”，徐某说“好的”；3月5日16:59分徐某说“下个礼拜可以结清了”。（3）2017年5月16日起被告人胡顺斌使用“贵圈真乱”微信号（wxid-om38c671ey9n22）与被害人徐某使用的“徐某”微信号（h180××××****)频繁进行联系：2017年5月16日12:36分徐某说“五点之前给我转1000可以不，今天开始到周五闭关修炼，培训，今天要还款，忘记了”，胡顺斌说“几家去结账了吗”，徐某说“没了，回去结掉”，胡顺斌说“那天借的钱没结账怎么又没了？？？”，徐某说“不是没了。现金没存。培训出不去”，胡顺斌微信转账给徐某1000元、徐某确认收钱；5月20日徐某说“今天还款差六百”、“周一去818”，胡顺斌说“一家都没去结账？？？”，徐某说“还没，这几天一直封闭式培训，没时间，下周过去，结掉几家”，胡顺斌说“没结账怎么钱又没了”，徐某说“每周都还款啊”、“只是今天不够还”，胡顺斌说“转了”，徐某说“收到”；6月2日11:44分胡顺斌说“再还一周，我让我公司给你全结掉”、“之前一笔三万的都只还了两期而且都拖延了现在马上贷不好”，徐某说“今天要还的”、“这一周还了是吗”，胡顺斌说“是啊”；6月18日11:36分徐某向胡顺斌推送了名为“借大大”、“诚信做人”的个人名片并说“一个业务员，一个老板”、“他说我没有如实告知他们借了多少家，借了没过几天，就叫我按合同还钱”，胡顺斌说“实际多少合同多少”，徐某说“15000，合同3万，到手9000，我也是醉了，我哭笑不得，前两天问我要了三千，明天叫我还两万，25号一万”，胡顺斌说“哪里做的”，徐某说“汇豪国际”，胡顺斌说“新区这多公司偏偏去那种公司”、“汇豪几零几”，徐某说“我没去他们公司，他们来找我的”，胡顺斌说“你叫个朋友假装要贷款问问他们在哪里”、“知道他们公司就好解决”，徐某说“本来昨天是第一笔”，胡顺斌说“你是怎么找到他们的”，徐某说“他们给我打电话的”，胡顺斌说“肯定是金盛周老板泄露的”、“和你说了多少次借钱和我说下我去没人敢坑你的”，徐某说“我现在不敢再借了”、“我得想办法把金盛了了，不靠谱，经常威胁我”，胡顺斌说“下周到新区直接报警就说是金盛公司里面人上门给你做的”，徐某说“这样就得罪周老板了”，胡顺斌说“肯定是金盛的人”、“最好还是叫个人先套出他们公司在哪”、“但那个人别说也住在你们那附近的必然他们要戒备的”、“就说住昆山相城都可以”，徐某说“好像那老板叫高权”、“他把我拉黑了，我另一个微信有他”、“那个业务员关机”并发送了一名年轻男子照片给胡顺斌，胡顺斌说“就是金盛的”、“明天我买条烟让狮山派出所帮你查公司在哪”，徐某说“他们明天跟我要两万”、“信达，小五那边今天都没还，信达明天还加两百”、“明天去新区报警是吗”，胡顺斌说“你现在到底有多少外债”、“这阶段其实我知道你肯定出来借的”；6月19日11:17分胡顺斌说“停止借钱吧”、“再借这里所有公司都会上门了”，徐某说“嗯，不借了”、“怪自己没脑子，那我还要报警吗”，胡顺斌说“报警也没用”、“不认识人人家也不愿管你”、“这边我让人找他们了”、“暂时他们不敢上门的”，徐某说“那我都不知道怎么办了，自己挖坑，只有好好工作，好好还钱了”、“不还钱，肯定要上门”，胡顺斌说“先找个理由问家里要点结掉点”、“然后我公司给你平了慢慢还”，徐某说“那个人今天跟我要两万，要死了，今天还有零用贷”，胡顺斌说“你确定那个照片是他们老板？”，徐某说“是他威胁我的”、“他们那天找我的有四个人”、“朋友圈都删了”、“后来又说是私人借的”、“贷款下来，明天可以结清几家”、“我这周自己信达，818，信财，好批贷，我自己去结掉”，胡顺斌说“先结弘通那边吧”，徐某说“待会我给小五打电话，跟他说下”、“要不我想办法看看能不能把金盛结掉”、“我现在跟他沟通，那个人说，可以少还几千块钱”；6月25日12:23分徐某说“星期三或者星期四，你有空过来一下，我把钱给你，你帮我把账结了，新区我不敢去了”，胡顺斌说“好的”，徐某说“你那边不算，10万够了吧”，胡顺斌说“你算下呢或者把所有公司报给我”，徐某说“818，宏通，隆开，信财，好批贷，钱多多，青宜贝，一恒，北洋，芃鼎，钿汇，快借”、“乐家汇”、“茂达，信达，金盛结清了”，胡顺斌说“确定这些没有了吗”，徐某说“差不多了”、“我再想想”、“没有了”、“信财，北洋，好批贷，818都不多了”、“还有桐帮”、“今天不还了，太累了，过两天直接结清吧，你帮我跟那些老板打个招呼”，胡顺斌说“还吧”、“不然有违约金的”、“你有没有公司逾期过”，徐某说“钱不够还呢”，胡顺斌说“差不多”，徐某说“差不多3000”、“一不小心把中资联结了，续贷没续下来”，胡顺斌说“他们也查群的”，徐某说“星期三我准备好钱，你过来拿了，能结的帮我结掉”、“家里下周给我凑个10来万，如果有剩余的，你那也结掉点”、“新区，打死也不去了”，胡顺斌说“终于醒悟了”，徐某说“芃鼎那个东西，他听说我被抓了，叫我结清，9000，到手6000，好像是16800的条子，结清叫我给他15000，我没理他，跟他说了，下周有人会去找他结的，我还了一周”，胡顺斌说“钿汇你不是说结清了吗”、“重信不是还借的吗”，徐某说“钿汇没有阿，脑子不行了”，胡顺斌说“重信呢”，徐某说“之前借别人的钱，人家急用，重信结了还给别人了”，胡顺斌说“重信结了怎么还有钱还别人”，徐某说“重信我结清，续借了。把钱给我朋友了”，胡顺斌说“那不还是借的吗”，徐某说“那个301一周”、“宏通1240，隆开1240,818780，钿汇800信财480”、“这是今天要还的”，胡顺斌说“电汇你不是结清了吗”，徐徐某“没有哈”，胡顺斌说“身上有多少”，徐徐某“今天还有个北洋”、“差不多2000”；6月26日至28日二人多次商议关于徐徐某庭拆迁房的丈量表及相关手续办理事宜；7月2日14:26分徐徐某“桐帮，818，弘通，隆开帮我垫一下，其他我还了”，胡顺斌说“金额各多少”，徐徐某“桐帮670818780弘通1240隆开1240”，胡顺斌说“弘通几个说你自己之前还已经有逾期保证金肯定不退”；7月5日10:53分徐徐某“这两天可以做好”、“但是拿到钱，要下周了”，胡顺斌说“那你什么时候过来”、“隔天就能下款”，徐徐某“等他们签字，弄好就过去”，胡顺斌说“你姑姑什么时候签字”，徐徐某“今天把他搞定”、“公正好，直接过户给我，现在过户不要钱”，胡顺斌说“那就是房产证就你一个名字了”；7月8日14:17分徐徐某“终于说通了”、“先签字，然后给他一万”，胡顺斌说“你姑妈……”，徐徐某“嗯”、“周一去签，联系好了”，胡顺斌说“签好了发消息”；7月9日12:06分徐徐某“信财480电汇800818780同帮670弘通470隆开470我有个贷款晚上才到，你得帮我垫下，明天上午我去公正，办好给你消息，周二办，周三可以拿到钱了吧”；7月10日13:57分徐徐某“换证要5个工作日，公正做好了”、“下周一拿证”，胡顺斌说“好”，徐徐某“一恒，好批贷还没还，我今天公正花掉差不多一万”、“一恒600好批贷600”、“星期一拿到证，直接可以做吗”，胡顺斌说“一恒你自己去还”、“好批贷我来给你还”，徐徐某“嗯”，胡顺斌说“好批贷额度多少”，徐徐某“6000”、“15期，6000”、“一恒是25周的”；7月26日22:48分徐徐某“你那边我要还多少，所有的加起来，我再看看贷多少”，胡顺斌说“我这边估计得十几万了”，徐徐某“恩，我只想心里有个数，包括快借吗，我明天回去拿证，今天在上海，陪客户体检”，胡顺斌说“应该都在了”，徐徐某“好的”；9月27日11:46分胡顺斌说“他们帮你搞定”、“要贷多少”、“扣第一个月利息加十个点管理费手续费平台费综合费用，其他全部打进你账户”，徐徐某“能贷多久”，胡顺斌说“三年和五年”，徐徐某“嗯”；9月29日20:34分胡顺斌说“怎么今天又没空”，徐徐某“哎，一言难尽，10号可以结掉了。头痛”、“我给小月打电话了”；9月30日11:34分胡顺斌说“你这么天天拖两次产证快递都莫名其妙收不到我公司人都怀疑你不相信你了”、“国庆节要来你家找你了”、“怎么办吧晚点我们公司肖总可能会联系你你和他解释下吧我已经没法说话了”、“都要不相信我了”、“估计会来找你这几天”，徐徐某“我下午去你公司”、“要么电话给我下，我跟肖总说下”、“不要来我家阿”，胡顺斌说“你来吧要不就明天明天就我一个人在好说话”，徐徐某“那阿要给我打电话的”，胡顺斌说“先不会”、“你下午先回家让房贷公司来看房吧”、“就十分钟”、“不需要你父母在”，徐徐某“4点钟，啊来赛”、“约好了，四点半”，胡顺斌说“好的”；10月10日10:09分胡顺斌说“今天啥时去林丰办手续”，徐徐某“明天上午到房管局，他们在安排资金了”，胡顺斌说“好的”，徐徐某“还有房产证的事”；2018年1月17日21:37分徐徐某“啊能跟那个财务商量下，今天他让我给他5000，我只给了他1000，剩下的明天我给他转，还有小月跟我联系了，我找时间把产证拍给她，评估额度，我巴不得明天就是25号，我就啥都不用愁了”，胡顺斌说“好的现在催账我基本不管太忙了。我说下吧”、“你么就是索性说开了定个时间。每次都喜欢拖”，徐徐某“我真觉得我是傻逼，上次借的钱，我还借给朋友，到现在还没给我”，胡顺斌说“借人家多少”、“你不会教他来新区借吗”，徐徐某“2w”“说好这几天给我的，还不给”；1月31日18:11分胡顺斌说“你拿了先走吧”、“钱转我就行”，徐徐某“多少钱”，胡顺斌说“1000”，徐徐某“支付宝”，胡顺斌说“hｈｕｓ×××＠163.ｃｏｍ、“胡”；2月1日徐徐某“我还要去趟你公司”。6、微信信息及聊天记录截图，显示：被告人胡顺斌与证人肖肖某行微信联系情况，2017年10月20日肖肖某“收到了”、“要操作么”、“我过会要出去”、“现在在家里”，被告人胡顺斌说“好的”、“转我3990就行”；肖肖某“39900”、“是么”；被告人胡顺斌说“对的”并将其名下建设银行银行卡拍照发送给肖肖某肖肖某“好了”。7、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，手机照片，手机提取照片截图，调取证据通知书，苏州工业园区不动产登记申请书及委托书复印件、借款抵押合同复印件、居民身份证复印件、结婚证复印件、声明复印件、苏州工业园区拆迁私有住房现场测量表及产权调换协议书复印件、证明复印件、苏州工业园区不动产登记簿复印件、公证书复印件等材料，接受证据材料清单，借款合同复印件、苏州市存量房买卖合同复印件等材料，病历资料复印件，情况说明，工商登记档案资料，显示：（1）公安机关扣押了手机等作案工具及被告人胡顺斌系莲月投资（苏州）有限公司的法定代表人（2017年8月25日开业、有限责任公司）等情况。（2）涉案401室房产登记于被害人徐徐某父母徐云男、陆雪宝名下，2017年10月11日签订借款抵押合同、2018年4月19日在不动产登记中心办理抵押登记等情况。（3）公安机关从被告人胡顺斌使用的手机内提取到多张被害人徐徐某持居民身份证原件、借款合同原件、房屋租赁合同原件、收条原件等材料被拍摄的照片：2017年5月13日被害人徐徐某持居民身份证原件、还款承诺书原件、收条原件（7.5万元）；6月21日被害人徐徐某持居民身份证原件、房屋租赁合同原件、借条原件（17.5万元）；10月17日被害人徐徐某持借款合同原件（15万元）、合同下半部分为被害人徐徐某名捺印的收条原件（收到借款15万元、全部为现金）；11月1日被害人徐徐某持居民身份证原件、借款合同原件（100万元，被害人徐徐某甲方借款人处签名捺印、徐云男在丙方担保人处签名捺印、乙方出借人处为空白），合同下半部分为被害人徐徐某名捺印的收条原件（收到借款100万元、全部为现金）；2018年1月28日被害人徐徐某持居民身份证原件、借款合同原件（4.6万元），合同下半部分为被害人徐徐某名捺印的收条原件（收到借款4.6万元）。8、情况说明，证实被告人胡顺斌归案后提供的检举揭发他人违法犯罪线索尚未查证属实情况。9、抓获经过、发破案经过，受案登记表，江苏省暂扣款专用收据，证实本案发破案及被告人胡顺斌的归案情况；其退赃、预缴罚金等情况。10、户籍资料，证实被告人胡顺斌的身份情况。本院认为，被告人胡顺斌目无法制，虚构事实，骗取他人财物，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人胡顺斌归案后如实供述自己的主要罪行，依法从轻处罚。被告人胡顺斌对被告人徐徐某施诈骗犯罪，既有既遂，又有未遂，在同一量刑幅度，以诈骗罪既遂酌情从重处罚。公诉机关指控被告人胡顺斌犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。关于被告人胡顺斌提出的其本人并不清楚自身行为应定性为高利放贷或诈骗犯罪；计算其实际获得钱款时应当扣除被害人徐徐某2017年4月至10月22日微信转账给其的共计3.125万元、上述钱款均被其用于帮助被害人徐徐某还在多家小贷公司的欠款，亦应当扣除其介绍涉案401室房产抵押贷款所获好处费3.15万元；计算其自2017年10月23日至案发实际给付被害人徐徐某钱款时应当增加计入其帮助被害人徐徐某付的办证材料费0.5万元的辩解意见；辩护人提出的被告人胡顺斌主观上无非法占有目的、未采用虚构事实等手段令被害人徐徐某入错误认识从而处分财物，双方自愿形成民间借贷法律关系，请求宣告其无罪，被告人胡顺斌提出异议的相关金额请求法庭继续核证后综合认定的辩护意见。经查，首先，被害人徐徐某陈述笔录中详细陈述了其与被告人胡顺斌的结识背景、被告人胡顺斌诱骗其签订多份虚高借款合同的具体经过、其到手本金情况及陆续向被告人胡顺斌归还钱款等细节内容，与证人肖肖某证言笔录及微信信息及交易记录、聊天记录截图，支付宝信息及交易记录截图，银行账户交易明细复印件、手机提取照片截图等在案大量书证在细节处相互印证，足以证实被告人胡顺斌于2017年3月左右主动结识了有借款需求的被害人徐徐某在充分了解到被害人徐徐某陷社会“小额贷款”骗局精神上饱受折磨的情况下，为谋取非法利益而刻意接近并安抚被害人徐徐某让被害人徐徐某信其掌握一定社会资源能够帮助她摆脱相关社会人员的纠缠，再利用被害人徐徐某身负多笔债务资金周转困难、对其较为信任等条件，在仅支付少量借款本金的情况下，有预谋地诱骗本地户籍且家庭具有一定经济能力的被害人徐徐某续向其签订多份明显虚高的借款合同，不断垒高被害人徐徐某其的债务、加深对其的信任的事实，其犯罪手段虽具有一定的迷惑性，但其对虚高于本金的数额，显然均具有非法占有目的，故被害人徐徐某受到被告人胡顺斌欺骗产生错误认识从而实施了错误处分行为、签订了虚高借据，在此过程中二人之间不可能形成平等民事主体间的债权、债务关系，被告人胡顺斌的行为应以诈骗论处。其次，起诉书指控的双方借款所涉金额，均是从存疑有利于被告人的角度进行指控，亦有大量在案证据印证，足以认定，其中：本院对被告人胡顺斌帮助被害人徐徐某还多家小贷公司的钱款金额已经从存疑有利于被告人的角度认定为4万元并计入其实际出借给被害人徐徐某本金中，而被告人胡顺斌要求在计算其实际获得钱款金额时再扣除被害人徐徐某信转账给其的3.125万元，既与被害人徐徐某陈述笔录内容相矛盾，亦未得到其他在案证据的印证，本院不予支持；关于被告人胡顺斌介绍涉案401室房产抵押贷款所获好处费3.15万元，因该笔款项实际来源于被害人徐徐某清偿对其的虚高债务而经其介绍抵押该套房产所获得的贷款，故依法应当计入被告人胡顺斌从被害人徐徐某实际获得钱款金额内；关于被告人胡顺斌提出的计算其自2017年10月23日至案发实际给付被害人徐徐某钱款时应当增加计入其帮助被害人徐徐某付的办证材料费0.5万元的辩解意见，因本院对该阶段其实际出借给被害人徐徐某本金已经从存疑有利于被告人的角度进行了认定，且该笔款项即使存在本质上属于犯罪成本，依法不能计入出借本金内。综上，相关辩解及辩护意见无事实及法律依据，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人胡顺斌归案后如实供述自己的主要罪行、已退赃并预缴罚金的辩护意见。经查属实，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人胡顺斌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2022年3月9日止。罚金自判决生效后第二日起一个月内缴纳，并上缴国库）。二、暂扣于本院的人民币十六万八千一百零六元发还被害人徐某三、暂扣的作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王 莉人民陪审员  朱梅珍人民陪审员  华为英二〇二〇年六月二十三日书 记 员  顾云萍