河南省焦作市马村区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0804刑初14号公诉机关河南省焦作市马村区人民检察院。被告人马某某，外号小马，男，1991年1月5日出生，汉族，大专文化程度，无业，户籍所在地江西省贵溪市，现住江西省贵溪市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年7月4日被焦作市公安局马村分局刑事拘留；因涉嫌收买信用卡信息罪、盗窃罪，于2019年8月8日经焦作市马村区人民检察院批准，同日被焦作市公安局马村分局执行逮捕。辩护人郭卫群、富童（实习律师），北京市盈科（郑州）律师事务所律师。被告人季某某，外号小丑，男，1994年3月15日出生，汉族，高中肄业，无业，现住河南省焦作市马村区。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2019年7月6日被焦作市公安局马村分局刑事拘留；因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2019年8月8日经焦作市马村区人民检察院批准，同日被焦作市公安局马村分局执行逮捕。辩护人赵新苹，河南东君律师事务所律师。河南省焦作市马村区人民检察院以焦马检一部刑诉〔2020〕4号起诉书指控被告人马某某犯收买信用卡信息罪、盗窃罪，被告人季某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2020年1月15日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。期间进行了中止审理。河南省焦作市马村区人民检察院指派检察员张伟、康文杰出庭支持公诉，上述被告人及辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省焦作市马村区人民检察院指控：一、马某某涉嫌犯罪事实:1、2017年底，被告人马某某伙同沈某(在逃)预谋倒卖他入银行卡到東埔寨西哈努克市，用于赌博等违法犯罪所得资金周转，该二人各有分工，沈某负责国外的销路和联络，马某某负责在国内收购他人成套的银行卡，约定利润按照三七分成。后马某某伙同沈某陆续通过牛某某(另案处理)低价收购80余套银行卡，均开通U盾和网银并绑定手机卡，至柬埔塞西哈努克市以3500元的价格高价倒卖给他人，牟利10余万元，后马某某分得赃款15000元。2、2018年6月份，马某某因故不与沈某、牛某某合作从事倒卖银行卡活动。2019年3月份，马某某找到另一个上线“阿南”(未到案)，低价从张某飞(另案处理)手中收购15余套银行卡，均开通U盾和网银并绑定手机卡，高价卖给“阿南”用于赌博等违法所得资金周转，从中牟利1万元。3、因“阿南”一直拖欠银行卡佣金，马某某伙同张某飞商定将已出售的银行卡，通过挂失补办的方法，将钱取出据为己有。2019年3月26日，张某飞让其父亲张某红，将已出售的建设银行卡挂失补办，从建设银行卡中(卡号62×××18)取现2661元，马某某分得赃款2000元，张某飞分得赃款661元。在本案第1、2起犯罪事实中，被告人马某某涉嫌收买信用卡信息罪，系共同犯罪，起主要作用，是主犯，涉案95套银行卡;在第3起犯罪事实中，马某某、张某飞涉嫌盗窃罪，系共同犯罪，是主犯，涉案金额2661元。季某某涉嫌犯罪事实:2018年4月份以来，被告人季某某在明知倒卖的银行卡是用于违法犯罪所得资金周转的情况下，仍将自己名下6套银行卡卖给张某超(另案处理)，并按照张某超要求，给每张银行卡均开通手机银行、U盾等功能，绑定新办理的手机卡，每套银行卡获利180元左右。4、2018年6月4日，季某某至山东省莱商银行，将已出售的莱商银行卡通过在银行网点办理销户等业务后，取出13612元现金，交给张某超。5、2018年7月29日，季某某至焦作市中旅银行，将已出售的中旅银行卡通过在银行网点办理挂失补办后，从新银行卡(62×××91)取出3万元现金，交给张某超。6、2018年9月28日，季某某至焦作市交通银行，将已出售的交通银行卡通过在银行网点办理销户后，从交通银行卡(62×××66)取出16360.39元现金，由季某某将现金连同小票均转交给张某超。7、2019年1月14日，季某某至山东省济宁市济宁银行营业厅，因已出售的济宁银行卡(62×××58)出现问题，季某某在银行柜合将已出售的银行卡销户，重新在济宁银行开户(6231160101000528627)，将9681.03元余额转入新卡内，将该新卡及密码信息交给张某超，张某超重新将该银行卡给某上线用于违法资金周转。8、2019年2月11日，季某某至山西省晋商银行，将已出售的晋商银行卡，在银行网点通过挂失补办的方法，从晋商银行卡(35×××45)取出2371元现金，交给张某超。9、2019年4月20日，张某超带季某某至山东省枣庄银行，让季某某通过注销银行卡的方法，从已出售的枣庄银行卡(62×××41)取出30010.25元现金，交给李成，而后交给张某超。张某超将季某某所取现金均通过银行转给某上线。在本案4-9起犯罪事实中，被告人季某某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，系共同犯罪，起次要或者辅助作用，是从犯，涉案金额102034.67元。公诉机关为证明其指控的上述犯罪事实成立，向本院移送并当庭出示了物证、户籍证明、发破案经过等书证、证人王某等人的证言、被告人马某某、季某某的供述和辩解、辨认笔录、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人马某某收买他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人马某某以非法占有为目的，对明知不属于自己所有的存款，采用挂失、换卡等手段，进而秘密取走他人存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人季某某明知是犯罪所得及其产生的收益而予以转移、掩饰、隐瞒，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究其刑事责任。本案上述收买信用卡信息罪系共同犯罪，被告人马某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。本案上述盗窃罪系共同犯罪，被告人马某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。本案上述掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪系共同犯罪，被告人季某某在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人马某某、季某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从轻处罚和依法从宽处罚。建议判处被告人马某某有期徒刑三年以上，并处罚金;建议判处被告人季某某有期徒刑一年五个月至两年五个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人马某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，并表示自愿认罪认罚。被告人马某某的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但认为：1、马某某能够如实供述自己的犯罪事实，应对其从轻处罚；2、被告人马某某自愿认罪认罚；3、被告人马某某无违法犯罪前科，系初犯，应酌情对其从轻处罚；4、马某某愿意积极退赃；5、马某某伙同沈某通过牛某某收购80套银行卡的犯罪事实，在证据上除了马某某本人的供述之外，只有同案被告人牛某某的口供，并没有银行卡等实物证据进行印证，也没有沈某的口供进一步佐证。马某某伙同阿南通过张某飞收购15套银行卡的犯罪事实，在证据上除了马某某本人的供述之外，同样只有同案被告人张某飞的口供，并没有银行卡等实物证据进行印证，也没有阿南的口供进行进一步佐证。马某某伙同张某飞挂失补办银行卡一事，马某某供述称张某飞通过微信转账给马某某2000元，但是除了同案被告张某飞的口供之外，并没有微信转帐记录进行印证。综上所述，马某某能够如实供述自己的犯罪事实，可以减少基准刑的20%；马某某自愿认罪，可以减少基准刑的10%；马某某无违法犯罪前科，系初犯，减少基准刑的5%。马某某愿意积极退赃，可以对其减少基准刑的30%。建议从轻处罚。被告人季某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，并表示自愿认罪认罚。被告人季某某的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但认为：1、被告人季某某在整个犯罪链条中处于最下游，没有参与分赃，在共同犯罪中所起的作用较小，是从犯；2、被告人季某某到案后对全部犯罪过程能够如实供述，系坦白，依法应从轻或减轻处罚；3、被告人季某某认罪认罚态度较好，已充分认识到了自己的违法行为，深刻感受到了违法犯罪带来的惨痛代价，表示以后不会再触犯法律；4、无犯罪前科，系初犯，家属愿意积极缴纳罚金。综上所述，希望法庭对其从轻处罚，让其早日回归社会。经审理查明：一、马某某犯罪事实:1、2017年底，被告人马某某伙同沈某(在逃)预谋倒卖他入银行卡到東埔寨西哈努克市，用于赌博等违法犯罪所得资金周转，该二人各有分工，沈某负责国外的销路和联络，马某某负责在国内收购他人成套的银行卡，约定利润按照三七分成。后马某某伙同沈某陆续通过牛某某(另案处理)低价收购80余套银行卡，均开通U盾和网银并绑定手机卡，至柬埔塞西哈努克市以3500元的价格高价倒卖给他人，牟利10余万元，后马某某分得赃款15000元。2、2018年6月份，马某某因故不与沈某、牛某某合作从事倒卖银行卡活动。2019年3月份，马某某找到另一个上线“阿南”(未到案)，低价从张某飞(另案处理)手中收购15余套银行卡，均开通U盾和网银并绑定手机卡，高价卖给“阿南”用于赌博等违法所得资金周转，从中牟利1万元。3、因“阿南”一直拖欠银行卡佣金，马某某伙同张某飞商定将已出售的银行卡，通过挂失补办的方法，将钱取出据为己有。2019年3月26日，张某飞让其父亲张某红，将已出售的建设银行卡挂失补办，从建设银行卡中(卡号62×××18)取现2661元，马某某分得赃款2000元，张某飞分得赃款661元。在本案第1、2起犯罪事实中，被告人马某某涉嫌收买信用卡信息罪，系共同犯罪，起主要作用，是主犯，涉案95套银行卡;在第3起犯罪事实中，马某某、张某飞涉嫌盗窃罪，系共同犯罪，是主犯，涉案金额2661元。二、季某某犯罪事实:2018年4月份以来，被告人季某某在明知倒卖的银行卡是用于违法犯罪所得资金周转的情况下，仍将自己名下6套银行卡卖给张某超(另案处理)，并按照张某超要求，给每张银行卡均开通手机银行、U盾等功能，绑定新办理的手机卡，每套银行卡获利180元左右。4、2018年6月4日，季某某至山东省莱商银行，将已出售的莱商银行卡通过在银行网点办理销户等业务后，取出13612元现金，交给张某超。5、2018年7月29日，季某某至焦作市中旅银行，将已出售的中旅银行卡通过在银行网点办理挂失补办后，从新银行卡(62×××91)取出3万元现金，交给张某超。6、2018年9月28日，季某某至焦作市交通银行，将已出售的交通银行卡通过在银行网点办理销户后，从交通银行卡(62×××66)取出16360.39元现金，由季某某将现金连同小票均转交给张某超。7、2019年1月14日，季某某至山东省济宁市济宁银行营业厅，因已出售的济宁银行卡(62×××58)出现问题，季某某在银行柜合将已出售的银行卡销户，重新在济宁银行开户(6231160101000528627)，将9681.03元余额转入新卡内，将该新卡及密码信息交给张某超，张某超重新将该银行卡给某上线用于违法资金周转。8、2019年2月11日，季某某至山西省晋商银行，将已出售的晋商银行卡，在银行网点通过挂失补办的方法，从晋商银行卡(35×××45)取出2371元现金，交给张某超。9、2019年4月20日，张某超带季某某至山东省枣庄银行，让季某某通过注销银行卡的方法，从已出售的枣庄银行卡(62×××41)取出30010.25元现金，交给李成，而后交给张某超。张某超将季某某所取现金均通过银行转给某上线。在本案4-9起犯罪事实中，被告人季某某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，系共同犯罪，起次要或者辅助作用，是从犯，涉案金额102034.67元。另查明，2020年6月23日，被告人马某某母亲退赃款27000元。上述事实，被告人马某某、季某某及其辩护人均不持异议，并有户籍证明、非党员证明、发破案经过、在逃人员登记表、抓获经过、协助查询财产通知书、电子证据光盘制作说明、提取笔录、焦作市公安局马村分局情况说明、协助查询人民币银行结算账户开户银行名称清单等书证，物证手机一部，证人李某、王某的证言，被告人马某某、季某某的供述与辩解及另案被告人张某超、侯某林等被告人的供述与辩解，辨认笔录、电子数据等证据在案证实，确实充分，足以认定。本院认为，被告人马某某收买他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买信用卡信息罪。被告人马某某以非法占有为目的，对明知不属于自己所有的存款，采用挂失、换卡等手段，进而秘密取走他人存款，其行为已构成盗窃罪。被告人季某某明知是犯罪所得及其产生的收益而予以转移、掩饰、隐瞒，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人马某某一人犯数罪，应当数罪并罚。本案上述收买信用卡信息罪系共同犯罪，被告人马某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。本案上述盗窃罪系共同犯罪，被告人马某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。本案上述掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪系共同犯罪，被告人季某某在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人马某某、季某某到案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人马某某、季某某自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人马某某已全额退还赃款，可酌情从轻处罚。综上，结合被告人马某某、季某某犯罪的事实、性质、情节、悔罪表现及社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十四条、第三百一十二条第一款、第六十九条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人马某某犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；犯盗窃罪，判处罚金人民币三千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币三万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月4日起至2022年7月3日止。罚金已缴纳。）二、被告人季某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月6日起至2021年3月5日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）三、扣押的苹果手机1部，依法处理。四、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  田英明审 判 员  王松领人民陪审员  刘东花二〇二〇年六月三十日书 记 员  许 晨河南省焦作市马村区人民法院刑事判决书（附页）（2020）豫0804刑初14号（2020）豫0804刑初14号刑事判决书所引用的相关法律规定，具体内容表达如下：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。