广东省江门市新会区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）粤0705刑初276号 公诉机关江门市新会区人民检察院。 被告人黄晓东，男，1997年2月16日出生于广东省台山市，公民身份号码＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊********，汉族，大专文化，“云投”犯罪集团业务员，户籍所在地台山市＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊。因本案于2019年12月24日被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。现押于江门市新会区看守所。 辩护人简秋婵，是广东华卓律师事务所律师，由江门市新会区法律援助处指派。 江门市新会区人民检察院以新检二部刑诉〔2020〕42号起诉书指控被告人黄晓东犯诈骗罪和敲诈勒索罪，于2020年4月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年5月26日公开开庭审理了本案。江门市新会区人民检察院指派检察员司徒杰武出庭支持公诉，被告人黄晓东及辩护人简秋婵到庭参加诉讼。现已审理终结。 江门市新会区人民检察院指控： 黄奕军、黄昌寿（均另案处理）经密谋后，于2018年8月至2019年4月期间，先后租赁江门市某广场某办公室、江门市某大厦某办公室作为犯罪窝点，纠集鲍先楚、宋高锋、赵华斌、乔永豪、查从柏（上述五人均另案处理）、被告人黄晓东等人组成“云投”犯罪集团，该犯罪集团假借民间借贷之名，诱使被害人签订借贷协议，通过虚增借款金额形成虚假的债权债务，并采用威胁、滋扰等非法手段占有被害人的财物，从而实施“套路贷”犯罪。其中黄奕军、黄昌寿是犯罪集团的股东，黄奕军负责催收人员的调配，黄昌寿负责支付运作资金。鲍先楚是犯罪集团的经理，负责人员管理、记账、“风控”（风险评估）等工作。宋高锋是犯罪集团的财务，负责登记客户的个人资料及借还款情况，通过电话、短信方式向客户催债，以及将逾期还款的客户名单及资料发送给催收员催收。赵华斌、乔永豪、查从柏在该犯罪集团担任催收员，负责向逾期还款客户索债。被告人黄晓东自2018年8月加入该犯罪集团担任业务员，负责招揽客户、协助客户填写表格、签订借款合同等工作。在黄奕军、黄昌寿、鲍先楚三人的组织、策划、指挥下，“云投”犯罪集团多次实施“套路贷”违法犯罪行为，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，是恶势力犯罪集团。具体的犯罪事实如下： 一、诈骗罪 2018年8月至2019年4月期间，“云投”犯罪集团假借民间借贷之名，诱使朱某权、温某婷、李某清等47名被害人与其签订借贷协议，通过虚增借款金额形成虚假的债权债务，后通过非法的手段索债敛财。经统计，“云投”犯罪集团共诈骗上述被害人财物合共人民币（以下币种均为人民币）432443元（具体的诈骗数额详见起诉状附件1）。 二、敲诈勒索罪 “云投”犯罪集团于2019年3月4日与被害人伍某沛签订借款金额为人民币16000元的借贷合同，实际发放贷款金额为人民币5600元，合同金额虚高10400元。后被害人伍某沛逾期还款，“云投”犯罪集团委派赵华斌、查从柏向其索债。上述二人采取扇耳光、威胁等手段，向被害人伍某沛索取16000元，因被害人无力偿还而未能得逞。 计被告人黄晓东参与诈骗47名被害人，诈骗被害人财物合共432443元；被告人黄晓东参与敲诈勒索1名被害人，敲诈勒索被害人财物10400元，认为被告人黄晓东的行为已构成诈骗罪和敲诈勒索罪。鉴于被告人黄晓东在共同犯罪中是从犯；在实施敲诈勒索犯罪时因意志以外的原因未能得逞，是犯罪未遂；虽不具备自首情节，但如实供述自己的罪行；承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚。建议判处该被告人四年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人黄晓东对指控的诈骗罪及犯罪事实无异议；对于指控的敲诈勒索犯罪事实无异议，但认为其本人没有参与上述行为。要求在量刑建议幅度内对其从轻或者减轻处罚。 辩护人提出以下辩护意见：1.被告人黄晓东不构成敲诈勒索罪，其主观上没有实施敲诈勒索的犯罪故意，客观上也没有实施敲诈勒索的行为。此外，黄晓东是从犯，不应对敲诈勒索罪承担刑事责任。2.黄晓东是初犯，在共同犯罪中是从犯，认罪悔罪表现好，建议对其从轻或者减轻处罚。 经审理查明： 黄奕军、黄昌寿（上述二人均另案处理）于2018年8月至2019年4月期间，先后租赁江门市某广场某办公室、江门市某大厦某办公室作为犯罪窝点，纠集鲍先楚、宋高锋、赵华斌、乔永豪、查从柏（上述五人均另案处理）和被告人黄晓东等人组成“云投”犯罪集团，该犯罪集团假借民间借贷之名，以无需提供抵押担保等为诱饵，吸引借款客户借款，在借款过程中，实际放款数额约为借款金额的70%，约定日息为借款金额的0.5%（折合年息为182.50%），每七天为一个还款周期，与此同时，还诱骗被害人签订被告等人预先设置的、含有借款金额虚增约一倍等虚假内容的借款合同，通过虚增借款金额形成虚假的债权债务，被害人一旦逾期还款，遂利用电话催收、微信催收、派员上门催收的方式，借助威胁、滋扰等非法手段，在不论被害人是否曾按期偿还部分本息的情况下，均向被害人索要上述合同金额及“上门费”等额外费用，以此实施“套路贷”犯罪，非法占有被害人的财物。其中黄奕军、黄昌寿是犯罪集团的股东，黄奕军负责催收人员的调配，黄昌寿负责支付运作资金。鲍先楚是犯罪集团的经理，负责人员管理、记账、“风控”（风险评估）等工作。宋高锋是犯罪集团的行政人员，负责登记客户的个人资料及借还款情况，通过电话、短信方式向客户催债，以及将逾期还款的客户名单及资料发送给催收员催收。赵华斌、乔永豪、查从柏在该犯罪集团担任催收员，负责向逾期还款客户索债。被告人黄晓东自2018年8月加入该犯罪集团担任业务员，负责招揽客户、协助客户填写表格、签订借款合同等工作。在黄奕军、黄昌寿、鲍先楚三人的组织、策划、指挥下，“云投”犯罪集团多次实施“套路贷”违法犯罪行为，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，是恶势力犯罪集团。具体的犯罪事实如下： 一、诈骗的犯罪事实 2018年8月至2019年4月期间，“云投”犯罪集团假借民间借贷之名，诱使朱某权、温某婷、李某清等47名被害人与其签订借贷协议，通过虚增借款金额形成虚假的债权债务，后通过非法的手段索债敛财。经统计，“云投”犯罪集团共诈骗上述被害人财物合共432443元。 二、敲诈勒索的犯罪事实 “云投”犯罪集团于2019年3月4日与被害人伍某沛签订借款金额为16000元的借贷合同，实际发放贷款金额为5600元，合同金额虚高10400元。后被害人伍某沛逾期还款，“云投”犯罪集团委派被告人赵华斌、查从柏向其索债。上述二人采取扇耳光、威胁等手段，向被害人伍某沛索取16000元，因被害人无力偿还而未能得逞。 计被告人黄晓东参与诈骗47名被害人，诈骗被害人财物合共432443元；参与敲诈勒索1名被害人，敲诈勒索被害人财物16000元。 以上犯罪事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经法庭质证的户籍证明、无犯罪证明、违法犯罪经历情况查询证明、上网追逃人员登记表/撤销表、抓获经过、破案经过、社会危险性情况证据表、吸毒情况现场检测报告、客户名单、客户信息表、调取证据通知书、银行交易流水、从同案人手机微信和电脑提取的资料等书证，证人莫某灿的证言，被害人陈某杰、曾某强、陈某劲、陈某行、肖某敏的陈述，同案人鲍先楚的供述和辩解，被告人黄晓东的供述和辩解，辨认笔录，等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人黄晓东以非法占有他人财物为目的，假借民间借贷之名，通过虚增债务的形式，诱骗被害人签订其预先设置的、含有虚增债务等虚假内容的借款合同等资料，采用欺骗、滋扰等手段履行上述借款合同，数额巨大；采用殴打等暴力手段履行借款合同，数额较大，其行为已分别构成诈骗罪和敲诈勒索罪，依法应当实行数罪并罚。被告人及同案人的行为不仅严重侵害人民群众财产安全，还严重破坏了社会管理秩序、扰乱金融市场秩序，也是诱发其他暴力犯罪的重要因素，应依法惩处。公诉机关指控的罪名均成立。 本案中，在黄昌寿、黄奕军、鲍先楚的组织、策划、指挥下，“云投”犯罪集团以民间借贷为幌子，通过虚增债务、胁迫逼债等方式非法放贷、非法讨债，非法占有他人财物，聚敛财富，并以欺骗、胁迫、滋扰、纠缠、暴力等手段多次在江门地区实施“套路贷”违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，属恶势力犯罪集团。黄奕军、鲍先楚是该犯罪集团的首要分子，应按照集团所犯全部罪行处罚。被告人黄晓东在共同犯罪中起次要作用，是从犯；归案后能如实供述其和同案人的全部犯罪事实，自愿接受处罚，并在法庭上自愿认罪，应当从轻处罚；另外，在实施敲诈勒索犯罪时，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议恰当，予以采纳。 关于被告人及辩护人提出的辩解、辩护意见，综合评析如下：第一，云投公司对被害人伍某沛索要款项的过程中，除以借款金额虚高的合同为依据外，还通过殴打等暴力方式索要债务，且已达数额较大的标准，因此，对该行为应定性为敲诈勒索罪。另外，根据在案证据反映，被告人黄晓东及同案人黄奕军、鲍先楚、宋高锋虽未直接动手对被害人伍某沛实施暴力殴打而取得财物的敲诈勒索行为，但催收是云投公司非法获取财物的手段之一，且上述人员对于云投公司的催收方式是明确知情并持放任态度，因此，对于赵华斌、查从柏的上述行为，应由被告人黄晓东和同案人黄奕军、鲍先楚、宋高锋、赵华斌、查从柏共同承担责任。第二，同案人黄奕军、鲍先楚是违法犯罪行为的提议者、纠集者和决策者，是犯罪集团的首要分子，应按照集团所犯全部罪行处罚；被告人黄晓东及同案人宋高锋、乔永豪、赵华斌、查从柏知道或者应当知道云投公司是为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，仍接受首要分子的领导、管理、指挥，并参与该组织的犯罪活动，上述人员是该犯罪集团的一般成员，应当对其参与期间该犯罪集团实施的全部诈骗行为承担责任，但在其所参与的犯罪环节中起次要作用，属于从犯，应当予以从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第六十九条第一款及第三款、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人黄晓东犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币四万七千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月24日起至2025年4月22日止。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人黄晓东与同案人黄奕军、鲍先楚、宋高锋、赵华斌自本判决生效之日起十日内连带退赔“云投”犯罪集团的相关被害人的经济损失共计人民币432443元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 何志杰 审 判 员 梁津晃 审 判 员 赵淑云 二〇二〇年六月二十四日 法官助理 温玉娜 书 记 员 王振潮