福建省永春县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0525刑初43号 公诉机关福建省永春县人民检察院。 被告人叶珠妹（曾用名叶金花），女，1978年3月29日出生于福建省南平市，汉族，初中文化，务工，现住南安市（户籍所在地南平市延平区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月31日被抓获，当日被永春县公安局刑事拘留，同年9月29日经永春县人民检察院批准，同日被永春县公安局逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人姚志杰，福建鹏峰律师事务所律师。 永春县人民检察院以永检二部刑诉[2020]7号起诉书指控被告人叶珠妹犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。永春县人民检察院指派检察官郑某10、邱某4出庭支持公诉，被告人叶珠妹及其辩护人姚志杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2016年9月至2018年3月，被告人叶珠妹未经国家有关部门依法批准，伙同他人向社会公开宣传投资“老妈乐”、“德和商城”可以获得高额返利，向社会不特定对象非法吸收资金共计人民币26600131元，案发前已返利人民币11646248元。其中，伙同周某2（已判决）在永春县桃城镇桃溪路166-168号永春县老妈乐保健品店，向李某3、李某20、李某4等数十名中老年人吸收资金人民币11961803元，案发前已返利人民币3390926元；伙同吕某10、叶银花(均另案处理)在南安市老妈乐商贸有限公司水头分店，向许某1、林某6、黄某10等数十名中老年人吸收资金人民币14638328元，案发前已返利人民币8255322元。 另，被告人叶珠妹违法所得应退还的被害人情况目前已查明的详见附表。2019年８月31日，公安机关在南安市水头镇东星荷园12栋2204室抓获被告人叶珠妹，被告人叶珠妹归案后如实供述自己的犯罪事实。现被告人叶珠妹所吸收的公众资金，大部分无法退还。庭审中，被告人叶珠妹当庭表示认罪认罚。永春县人民检察院也当庭向本院提出对被告人叶珠妹判处有期徒刑六年至六年六个月并处罚金的量刑建议。 上述事实，被告人叶珠妹在开庭审理过程中亦无异议，并有证人周某2、吕某10、叶银花、谢家速、郭某3等的证言，被害人尤某、李某1、林某1、林某2、王某1、邱某1、李某2、郑某1、陈某1、李某3、黄某1、李某4、刘某1、郑某2、郑某3、李某20、陈某2、郑某4、彭某、刘某2、黄某2、黄某3、颜某、辜某、黄某4、王某2、林某3、林某4、张某1、林某5、陈某3、邱某2、郑某5、薛某、苏某、王某3、郑某6、郑某7、邱某3、郭某1、王某4、辜某、徐某、郑某8、姚某、王某5、李某5、许某1、林某6、李某6、郑某9、万某1、李某7、高某1、万某2、蔡某1、吴某1、蔡某2、李某8、李某9、曾某、黄某5、李某10、吕某1、黄某6、黄某7、施某、吕某2、吕某3、李某11、陈某4、黄某8、黄某9、陈某5、毛某、郭某2、吴某2、黄某10、吴某3、杨某1、王某6、李某12、张某2、李某13、李某14、黄某11、李某15、陈某6、吕某4、许某2、李某16、吕某5、吕某6、李某17、高某2、林某7、梁某、吕某7、吕某8、杨某2、朱某、周某1、吕某9、陈某7、高某3、王某7、洪某1、李某18、黄某12、吴某4、洪某2、李某1洪某3、陈某8、林某8等的陈述，受案登记表、受案回执、立案决定书、告知书，辨认笔录、照片及名单，调取证据通知书、调取证据清单、个体工商户登记基本信息，银行流水交易明细，证人周某2手机下载、打印的表格，南安水头老妈乐店集资参与人提供的欠条，接受证据清单、集资参与人提交老妈乐会员章程、德和商城、购物券顾客领取表、银行交易明细、收据等书证，永春县公安局经济犯罪侦查大队出具的账单分析报告一份，鉴定意见通知书，南安市泉城联合会计师事务所审计报告、通知书，南安市公安局起诉意见书，扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，省内嫌疑人身份证明、违法犯罪记录查询，光盘一张，永春县公安局出具的工作说明、抓获经过、到案经过、归案经过，被告人叶珠妹的户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人叶珠妹伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人叶珠妹犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，所指控的罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。被告人叶珠妹在共同犯罪中行为积极，应根据其在共同犯罪中所处的地位和所起的作用判处相应的刑罚。被告人叶珠妹归案后如实供述自己的犯罪事实，庭审中又自愿认罪认罚，依法予以从轻、从宽处罚。被告人叶珠妹案发前已返利部分人民币，酌情予以从轻处罚。被告人叶珠妹的犯罪对象部分为老年人，酌情予以从重处罚。被告人叶珠妹参与共同非法吸收的公众资金，依法应责令其退赔给各被害人。鉴于本案部分证据如投资章程、收益领取表等已部分由周某2收走，各被害人的投资金额及收益金额目前难以精确，证据与各被害人陈述存在不一致的，以各被害人的陈述确定比较合理（详见附表），周某2对此无异议，本案被告人叶珠妹对此亦无异议。辩护人提出被告人叶珠妹具有坦白、认罪认罚等从轻处罚的情节，建议对其从轻处罚的辩护意见，理由充分，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人叶珠妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金80000元。 （刑期自本判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月31日起至2025年8月30日止。） 二、继续追缴被告人叶珠妹的违法所得依照本院（2019）闽0525刑初325号刑事判决书与同案犯周美鸯共同退还给各被害人（详见附表一）。继续追缴被告人叶珠妹的违法所得退还给被害人李某5人民币14003元及在南安市吸收资金的各被害人（详见附表二）。 （上述款项应于本判决生效后十日内缴清。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  褚淑丽 人民陪审员  郑建强 人民陪审员  吴长江 二〇二〇年六月八日 书 记 员  姚佳霖 附：本案所适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 附表一：目前已查明的被告人周美鸯违法所得应退还的被害人情况 附表二：被告人叶珠妹违法所得应退还的被害人情况（在南安市吸收资金）