广东省深圳市罗湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0303刑初1216号公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。被告人崔晓辉，男，1981年7月24日出生，汉族，专科文化，户籍所在地广东省深圳市罗湖区，住深圳市罗湖区。因本案，于2018年9月25日被刑事拘留，同年11月2日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人黎永绿、马欢，广东晟典律师事务所律师。被告人沈丽霞，女，1984年9月26日出生，汉族，专科文化，户籍所在地广东省深圳市福田区，住深圳市福田区。因本案，于2018年9月25日被刑事拘留，同年11月2日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人王思力、李可（实习），广东晟典律师事务所律师。被告人陈贵兰，女，1970年8月3日出生，A），汉族，中专文化，户籍所在地香港特别行政区，住深圳市罗湖区。因本案，于2018年10月17日被刑事拘留，同年11月2日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人蒋清明、刘平，北京市尚权（深圳）律师事务所律师。被告人李想，男，1978年10月5日出生，汉族，大学文化，户籍所在地重庆市垫江县，住重庆市垫江县。因本案，于2018年11月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人金晓光，广东诚参律师事务所律师。被告人吴瑞，曾用名吴优，男，1980年11月22日出生，汉族，大学文化，户籍所在地重庆市渝中区，住重庆市渝中区。因本案，于2018年11月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人王树静、江艳秋，广东博研律师事务所律师。被告人刘彬，男，1981年4月24日出生，汉族，大学文化，户籍所在地重庆市渝**，住重庆市渝**。因本案，于2018年11月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人文武、段鲁艺，北京市康达（深圳）律师事务所律师。深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉〔2019〕1370号起诉书指控被告人崔晓辉、沈丽霞、陈贵兰、李想、吴瑞、刘彬犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员王再昕出庭支持公诉，被告人崔晓辉、沈丽霞、陈贵兰、李想、吴瑞、刘彬及辩护人黎永绿、马欢、王思力、李可、蒋清明、刘平、金晓光、王树静、江艳秋、文武、段鲁艺到庭参加诉讼。本案现已审理终结。深圳市罗湖区人民检察院指控：2014年，被告人崔晓辉与犯罪嫌疑人沈某（另案处理)在重庆市成立重庆渝金锁电子商务有限公司（以下简称重庆渝金锁公司），后于2015年在深圳市成立深圳渝金所金融服务有限公司（以下简称渝金所公司)，办公地址位于本市罗湖区京基100大厦**，渝金所公司全资控股重庆渝金锁公司，被告人崔晓辉系渝金所公司法人代表及实际控制人之一，重庆渝金锁公司为渝金所公司的全资子公司。2015年至2018年期间，深圳渝金所公司在未取得国家相关金融机构吸收公众存款资质及未在国家相关金融机构进行备案的情况下，违反国家的相关规定，利用网络平台上传投资项目标的供投资人投资，以高额返息，向社会不特定公众吸收存款。渝金所公司自2015年开始发标的至2018年7月19日公告停止发标的，期间该公司平台（渝金所网址：××)的标的主要分为新手标、活动标、车易贷、房易贷、企业贷、梦想秀、贸易通等。渝金所公司使用宝付网络科技(上海)有限公司和上海富友支付服务有限公司两个第三方支付平台收取投资人款项，大部分款项被被告人崔晓辉提取至其所控制的渝金所公司对公账户及其名下的个人银行账户中，被告人崔晓辉吸收投资人款项后，除正常放款给真实借款人外，还利用非法吸收的款项用于公司的日常开支、个人支出、转账给其所控制的其他公司及其妻子犯罪嫌疑人沈某等。渝金所公司也利用广东华兴银行开设银行存管账户直接吸收受害人投资款项，并利用公司员工名义及公司所控制的虚假借款人作为虚假标的吸收款项。被告人沈丽霞从2016年5月至案发前任渝金所公司风控部主管，主要负责公司借款方及标的的审核，并按照崔晓辉等人的安排，利用公司员工名义及公司所控制的虚假借款人制作虚假标的；被告人陈贵兰从2015年11月至案发前任渝金所公司财务总监，主要负责公司报账、报税、审核员工工资及公司日常开支等，并按照崔晓辉等人的安排，利用广东华兴银行存管账户虚构自己作为借款人非法吸收款项共计人民币20万元，后将款项转至被告人崔晓辉个人银行账户中。重庆渝金锁公司主要负责为深圳渝金所公司在重庆等地寻找借款客户，是深圳渝金所公司非法吸收公众存款过程中的重要组成部分。被告人李想从2014年9月至案发任重庆渝金锁公司的负责人，2015年1月至2018年3月期间为重庆渝金锁公司的法人代表，负责该公司在重庆、昆明地区的放贷业务；被告人吴瑞从2014年11月至案发任重庆渝金锁电子商务有限公司风控部主管，主要负责公司借款方、标的审核及开具放款单；被告人刘彬从2014年10月至案发任重庆渝金锁电子商务有限公司综合部经理，主要负责公司行政、人事及操作公司的放款业务。被告人李想找到借款客户后会交公司风控部主管被告人吴瑞审核，审核后再向被告人崔晓辉申请放款至重庆渝金锁公司综合部经理被告人刘彬所控制的银行账户，并由被告人刘彬操作向借款人进行放款。经查明，通过重庆渝金锁公司将非法吸收公众存款的款项放款的金额超过人民币1亿元，待偿金额约为人民币5000万元。经司法审计鉴定，2016年3月8日至2018年8月25日期间，渝金所公司平台参与充值提现的投资人共计94731人，充值金额人民币1，744，681，265.31元、提现金额为人民币1，566，445，170.63元、充值减提现的差额为人民币178，236，094.68元。其中：充值金额大于提现金额的未结清投资人为3572人，未结清金额人民币197，528，995.47元。证明上述事实，公诉机关提交了下列证据：1.书证：渝金锁平台的后台数据资料、农业银行交易记录以及购买理财产品记录、华兴银行的银行流水、金融许可证查证结果的复函、涉案银行账户开户资料、交易流水及对手资料、协助冻结通知书、已经冻结银行账户资金、房产情况说明、渝金所投资者名单、广东华兴银行调取的存管账户借款方名单、相关公司的相关登记申请书、变更登记记录、投资人的报案材料、追赃情况说明、已冻结银行账户资金、房产情况说明、六名被告人的身份信息；2.证人证言：证人杨某、林某、唐某、李某、张某1、肖某、丁某、张某2、肖某康、魏某、麦某、邹某的证言及公安机关出具的抓获经过；3.被告人的供述和辩解：被告人崔晓辉、沈丽霞、陈贵兰、李想、吴瑞、刘彬、李想、吴瑞、刘彬的供述和辩解；4.鉴定意见：审计报告、广东安证计算机司法鉴定所司法鉴定书；5.辨认笔录：被告人崔晓辉、沈丽霞对同案犯及证人的辨认；6.电子数据：电子光盘二张。公诉机关认为，被告人崔晓辉、沈丽霞、陈贵兰、李想、吴瑞、刘彬无视国家法律，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人崔晓辉、沈丽霞、陈贵兰、李想、吴瑞、刘彬犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人崔晓辉在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人沈丽霞、陈贵兰、李想、吴瑞、刘彬在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，对于从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人沈丽霞、李想、吴瑞、刘彬在审查起诉阶段已签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚，被告人崔晓辉、陈贵兰当庭自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。提起公诉，请依法判处。被告人崔晓辉在法庭上对指控的上述事实及上述证据无异议，承认控罪,自愿认罪认罚。被告人崔晓辉的辩护人辩称：1.崔晓辉在深圳渝金所金融服务有限公司的地位和作用与沈某相比，明显低于沈某，可以予以从轻处罚；2.崔晓辉没有侵害投资人财产主观追求，主观恶性低，可予以从轻处罚；3.崔晓辉在案发后没有逃避责任，积极配合调查，有自首情节，应予减轻处罚；4.崔晓辉认罪悔罪态度良好，积极认罪认罚，可以酌情从宽处理；5.罗湖区信兴广场附楼11-11房产被查封，沈某的笔录可以证实该房产实际为崔晓辉所有，系2012年购买，由崔晓辉支付首付并偿还月供，该财产并非涉案财物。综上，请求法庭对崔晓辉予以减轻处罚。被告人沈丽霞在法庭上对指控的上述事实及上述证据无异议，承认控罪，自愿认罪认罚。被告人沈丽霞的辩护人辩称：1.沈丽霞犯罪情节较轻、渝金所爆雷后，沈丽霞积极参与了清退工作；2.沈丽霞自愿认罪认罚，具有自首，是从犯、初犯、偶犯。综上，请求法庭对沈丽霞从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人陈贵兰在法庭上对指控的上述事实及上述证据无异议，承认控罪，自愿认罪认罚，但辩称其不是财务总监。被告人陈贵兰的辩护人辩称：1.陈贵兰只是名义上的深圳渝金所金融服务有限公司的财务总监，实质上履行的仅是普通会计的工作；2.陈贵兰只是按照公司要求才提供名下农业银行账户及配合公司在广东华兴银行的存管账户进行测试，情节轻微；3.陈贵兰具有自首情节，是从犯、初犯、偶犯，依法可以减轻处罚；4.陈贵兰当庭自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。综上，请求法庭对陈贵兰从轻处罚。被告人李想在法庭上对指控的上述事实及上述证据无异议，承认控罪，自愿认罪认罚。被告人李想的辩护人辩称：1.李想是从犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，系初犯、偶犯；2.李想符合缓刑的适用条件，建议对李想适用缓刑。综上，请求法庭对李想从轻、减轻处罚。被告人吴瑞在法庭上对指控的上述事实及上述证据无异议，承认控罪，自愿认罪认罚。被告人吴瑞的辩护人辩称：1.吴瑞具有自首情节，依法应当从轻、减轻处罚；2.吴瑞在共同犯罪中起次要作用，是从犯；3.吴瑞是初犯且自愿认罪认罚；4.吴瑞已被羁押一年六个月，已受到应有的惩罚。综上，请求法庭对吴瑞从轻处罚。被告人刘彬在法庭上对指控的上述事实及上述证据无异议，承认控罪，自愿认罪认罚。被告人刘彬的辩护人辩称：1.刘彬仅起到帮助作用，系从犯；2.刘彬具有自首情节，认罪悔罪态度好；3.刘彬是初犯，主观恶性较小，没有再犯罪的危险。综上，请求法庭对刘彬减轻处罚。经审理查明，公诉机关指控被告人崔晓辉、沈丽霞、陈贵兰、李想、吴瑞、刘彬的上述犯罪事实客观、真实，上述证据来源合法，且经当庭质证，予以采信。本院认为，被告人崔晓辉、沈丽霞、陈贵兰、李想、吴瑞、刘彬违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人崔晓辉、沈丽霞、陈贵兰、李想、吴瑞、刘彬犯非法吸收公众存款罪的指控，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应予以支持。本案是一起共同犯罪，在共同犯罪中，被告人崔晓辉起主要作用，是主犯；被告人沈丽霞、陈贵兰、李想、吴瑞、刘彬起辅助作用，是从犯，其中，被告人沈丽霞应当从轻处罚，被告人陈贵兰、李想、吴瑞、刘彬应当减轻处罚。被告人崔晓辉、沈丽霞、陈贵兰、李想、吴瑞、刘彬犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人沈丽霞、李想、吴瑞、刘彬在审查起诉阶段已签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚，被告人崔晓辉、陈贵兰当庭自愿认罪认罚，依法均可以从宽处罚。辩护人关于崔晓辉有自首情节，认罪悔罪态度良好，积极认罪认罚，请求法庭对其从轻处罚的辩护意见有事实和法律依据，予以采纳。辩护人关于沈丽霞自愿认罪认罚，具有自首情节，是从犯、初犯、偶犯，请求法庭对沈丽霞从轻处罚的辩护意见有事实和法律依据，予以采纳。辩护人关于陈贵兰具有自首情节，是从犯、初犯、偶犯，当庭自愿认罪认罚，请求法庭对陈贵兰从轻处罚的辩护意见有事实和法律依据，予以采纳。辩护人关于李想是从犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，请求法庭对李想从轻、减轻处罚的辩护意见有事实和法律依据，予以采纳。辩护人关于吴瑞具有自首情节，是从犯，自愿认罪认罚，请求法庭对吴瑞从轻处罚的辩护意见有事实和法律依据，予以采纳。辩护人关于刘彬是从犯，具有自首情节，认罪悔罪态度好，是初犯，请求法庭对刘彬减轻处罚的辩护意见有事实和法律依据，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人崔晓辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月25日起至2025年3月24日止；罚金自本判决生效起十日内向本院缴纳）。二、被告人沈丽霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月25日起至2021年9月24日止；罚金自本判决生效起十日内向本院缴纳）。三、被告人陈贵兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月17日起至2021年4月16日止；罚金自本判决生效起十日内向本院缴纳）。四、被告人李想犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月12日起至2021年3月11日止；罚金自本判决生效起十日内向本院缴纳）。五、被告人吴瑞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月12日起至2020年9月11日止；罚金自本判决生效起十日内向本院缴纳）。六、被告人刘彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月12日起至2020年7月11日止；罚金自本判决生效起十日内向本院缴纳）。七、公安机关依法冻结的深圳市亿思贝科技有限公司在华夏银行账号：10×××79内的资金700029.06元及孳息；深圳市安诚教育管理有限公司在华夏银行账号：10×××30内的资金30923.43元及孳息；深圳市银海涵贸易有限公司在华夏银行账号：10×××41内的资金26416.68元及孳息：崔晓辉在平安银行账号：20×××24内的资金430370.89元及孳息；深圳渝金所金融服务有限公司在平安银行账号：11×××03内的资金5155.50元及孳息；深圳红贝科技有限公司在平安银行账号：11×××07内的资金10496.84元及孳息；劳婷婷在工商银行账号：62×××19内的资金500108.91元及孳息；崔晓辉在工商银行账号：40×××17内的资金1955430.10元及孳息；唐奇缘在民生银行账号62×××16内的资金1183584.78元及孳息；沈渔在农业银行账号：62×××79内的资金359334.92元及孳息；沈阳在农业银行账号：62×××71内的资金3498802.7元及孳息；崔晓辉在农业银行账号：62×××78内的资金349790.45元及孳息；深圳渝金所金融服务有限公司在农业银行账号：41×××23内的资金41684.05元及孳息；唐奇缘在浦发银行账号：62×××09内的资金337918.99元及孳息；沈丽霞在邮政储蓄银行账号：62×××87内的资金50998.68元及孳息；深圳渝金所金融服务有限公司在华兴银行账号：80×××18内的资金0.03元及孳息；深圳渝金所金融服务有限公司在华兴银行账号：80×××09内的资金77391.57元及孳息；崔晓辉在中国银行账号：75×××03内的资金43642.32元及孳息，上述款项属于犯罪所得赃款，依法按比例返还本案尚未结清的投资人。八、公安机关依法查封的沈丽霞位于深圳市罗湖区信兴广场附楼11-11，房产证号：20××46的房产属于涉案赃物，变现后依法按比例返还本案尚未结清的投资人；沈渔位于深圳市罗湖区，房产证号：20××89的房产，待沈渔的犯罪所得追缴完毕及罚金刑执行完毕后，依法予以解封。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  赵亚飞审判员  裴 斐审判员  李少平二〇二〇年六月二十九日书记员  赖 芃吴恩玉