河南省安阳市殷都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0505刑初337号公诉机关安阳市殷都区人民检察院。被告人苗同庆，男，汉族，大专文化，无业，籍贯河南省汤阴县，户籍地河南省汤阴县，现住汤阴县。因犯信用卡诈骗罪于2017年8月1日被安阳市文峰区人民法院判处有期徒刑八个月并处罚金二万元。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月16日被安阳市公安局殷蒙分局刑事拘留，2019年3月29日经安阳市殷都区人民检察院批准逮捕，同日由安阳市公安局殷蒙分局执行逮捕。辩护人张彦利，河南国银（安阳）律师事务所律师。安阳市殷都区人民检察院以安殷检公诉刑诉〔2019〕241号起诉书指控被告人苗同庆犯诈骗罪，于2019年12月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，于2020年6月16日和6月24日两次公开开庭审理了本案。安阳市殷都区人民检察院指派检察员苗爱华出庭支持公诉，被告人苗同庆及其辩护人张彦利到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市殷都区人民检察院指控：2018年6月至12月期间，被告人苗同庆以同学老公在深圳一家证券交易所当领导，能提供信息炒股、没有风险等虚假理由，骗取被害人司某409.9666万元、被害人郑某29.4511万元、被害人周某17.047万元、被害人苏某0.7万元，共计人民币457.1647万元，用于投资、还借款、日常消费等个人支出。案发后，被告人苗同庆自动到公安机关投案。为证实上述指控，公诉机关提供了如下证据予以证实：1.银行卡2张；2.被告人户籍证明、前科证明、到案经过、借条、银行卡明细等书证；3.被害人司某、郑某等人陈述；4.证人苗某、张某1等人证言；5.被告人苗同庆供述与辩解；6.审计报告；7.其他证明材料。公诉机关认为，被告人苗同庆以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任，被告人苗同庆系累犯，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条，提请本院依法判处。因被告人苗同庆具有诈骗财物数额特别巨大且系累犯，自动投案如实供述自己的犯罪行为并签署认罪认罚具结书等量刑情节，建议判处被告人苗同庆十一年以上十三年以下有期徒刑，并处罚金三十万元至五十万元。被告人苗同庆对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，辩解其主观上没有诈骗意愿但确实给被害人造成损失，司某共向其转款741万元，而不是审计报告中载明的7467230元，且司某当时给其钱是让其用于投资，系因分红未达成一致才向公安机关控告。被告人苗同庆的辩护人辩称，对指控苗同庆构成诈骗罪不持异议。被告人苗同庆主动到公安机关投案并如实供述自己的犯罪行为，具有自首情节，可以从轻、减轻处罚。被告人积极认罪、诚恳悔罪，已签署认罪认罚具结书，且有意愿退赃退赔，可以从宽处理。经审理查明：2018年6月至12月期间，被告人苗同庆以同学老公在深圳一家证券交易所当领导，能提供信息炒股、没有风险等虚假理由，骗取被害人司某409.9666万元、被害人郑某28.8506万元、被害人周某17.047万元、被害人苏某0.7万元，共计人民币456.5642万元，用于投资、还借款、日常消费等个人支出。其中苗同庆使用刘某建行卡转给冯某120万元，冯某转给刘某中行卡10万元，合并相抵后苗同庆转给冯某110万元；苗同庆另使用刘某的中行卡转给郭某中行账户（账号）120万元，苗某使用郭某的该中行账户转给冯某78.6万元；苗同庆使用刘某银行卡除返还张某1的本金156.7万元外，另转给张某184.196万元。另查明，案发后，被告人苗同庆自动到公安机关投案。再查明，被告人苗同庆因犯信用卡诈骗罪，于2017年8月1日被安阳市文峰区人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金二万元。在审查起诉阶段，被告人苗同庆签署认罪认罚具结书。上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.被告人苗同庆户籍证明、违法犯罪记录查询证明、（2017）豫0502刑初222号刑事判决书和到案情况说明。证明被告人苗同庆具备刑事责任能力，符合诈骗罪犯罪主体，系案发后自动投案。因犯信用卡诈骗罪于2017年8月1日被安阳市文峰区人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金二万元，刑期自2017年7月28日起至2018年3月21日止。2.被告人苗同庆的供述与辩解。2018年7月份一天，我向司某说我在家炒股，有个同学曲某的丈夫在深圳一家证券交易所当领导，按照人家给的信息操作涨够5个点就卖不会赔。其实是在同学聚会时听说曲某的丈夫在深圳一家证券交易所当领导，但我没有给人家联系过，人家也没有给过我信息，我是想让司某相信炒股能赚钱才故意编造的，目的是让她给我投资。我只见过曲某爱人一面，和曲某爱人之间没有炒股方面的合作。大约2018年7月份的一天，司某用她母亲晁某的中原银行卡给我拿着的刘某的银行卡转账1.8万元，我把这1.8万元投入到证券公司炒股，第二天通过微信给司某转红利200元。后来，司某还通过她母亲晁某中国银行卡和她舅妈马某的中国银行卡陆续向我转款741.5万元，我一共返给她343.569万元（该款应该全部是来自她自己向我投资炒股的钱），还欠397.931万元。该741.5万元我背着司某在我家电脑上金融平台投资合计887008元，全部都是亏损状态；在2018年7月至2019年1月期间由于我以前做生意欠款，背着司某偿还李某2等20人欠款合计848881元；2018年10月以后通过前妻郭某分10次给我儿子苗某120万元投资郑州市佳亿合咨询有限公司，当时我让我儿子将80万元转到登封一个朋友李某1的银行卡上，与李某1合作在登封县王村购买一个小铝矿，后来我去登封时又拿了现金40多万元，由于环保原因不能动工。另外还有四个人也给我投资炒股，我背着司某给他们共计2719450元，其中张某1从2018年5月份给我投资炒股共计200万元，分期还给他2408961元；郑某从2018年6月份开始给我投资炒股共计61万元，分期还给她310489元；周某从2018年8月份开始给我投资炒股共计24万元，分期还给她69530元；苏某从2018年6月份开始给我投资炒股3.5万元，分期还给她1万元。另外还用司某的钱购买了一些物品花费共18000元，其中花11400元购买了两台电脑在苗某公司使用，给侄子苗某11600元让他给我买了一个二手壁挂炉在我家使用，给我儿子苗某5000元。没有用司某的钱向深圳君银证券公司投资炒股，用张某1的钱向深圳君银证券公司长沙分公司投资炒股19.6万元、向大连华讯公司投资炒股2.8万元。我欺骗了司某，目前只有等登封的小铝矿开业赢利时才能偿还司某，别的我就没有什么资产偿还她了。认可共返还司某资金3367564元，给司某造成经济损失共计4099666元，但不认可审计报告中司某通过晁某、马某、李某的银行卡转到其使用的刘某中国银行卡和建设银行卡以及司某通过微信、现金存入共计给其转款7467230元，应该是741万元。3.被害人司某的陈述、苗同庆出具的借据、司某与苗同庆的微信聊天及转款截图、委托转款证明和控告状。2018年7月份，苗同庆欺骗我说，他同学曲某的老公（刘总）在深圳君银证券所是主任，苗同庆和刘总谈的合作方式是让苗同庆把钱投到君银证券公司由刘总安排炒作，每个月20天的分红，随时能抽回本金。他先投了2万元后来把挣的利润逐步投入20多万元，还说“现在任何行业都不好做，你要有钱我给你投进去，帮你也挣点”。后来因其他事情苗同庆来我家找了几次，均提到这个投资项目，让我看到他手机上面的炒股信息和利润，在苗同庆的一再诱骗下，我先后于2018年7月25日和27日微信转账给苗同庆2万元和3万元，从2018年7月25日至同年11月13日共得到这5万元的利润59280元。2018年7月27日苗同庆再次到我家说，因为每天都有分红微信转账不方便让我提供几个投资分红专用账户，我用我母亲晁某的身份证在中国银行钢花路支行和中原银行各开户办了一张银行卡，还用我表舅马某的身份证在中国银行开户办了一张银行卡。2018年8月2号我通过晁某的中国银行手机银行转账给苗同庆提供给我的投资专用账户（户名：刘某）转入20万元，合作期限10天，在2018年8月13日收到了投入的本金20万元，收到8天利润分红19200元。该20万元本金退回后，考虑到确实如苗同庆所说就从新谈了合作期限，期限为两个月，因和苗同庆认识十余年，在对他信任的基础上没有签订合作协议，只是口头约定，苗同庆给我出借款手续。从2018年8月13日到同年10月13日我陆续投入424万元，2018年8月14日到同年10月14日得到利润共计124.919万元。2018年9月中旬苗同庆到我家给我商量，说在安阳开个深圳君银证券安阳分公司，随后骗我说他给刘总谈了分公司的合作条件。我认为风险太大暂时搁置成立分公司事宜，继续按照以上条件合作。2018年10月13日合作期满后再次商谈继续合作到2018年底，苗同庆把我从8月13日至10月13日投入资金的借款手续重新按照原来转账的日期打了借条。2018年10月13日苗同庆又到我家说春节过后要谈成立分公司的事你再投资让深圳总公司看看我们的实力。我又继续向刘某的银行卡投资共计317万元。截止2018年11月14日我总投入资金741万元（其中从2018年11月5日至同年11月14日共投入111万元，因苗同庆出差没有出具收据）。2018年11月14日晚苗同庆打电话说刘总通知他，因为行情不稳定公司收益降低要求撤资，我表态撤资，但2018年11月14日至同年11月18日没有支付分红，也没有退回本金，苗同庆说是公司在核算，11月20日本金和分红一起转回。2018年11月20日上午苗同庆到我家给我核算了一下我投入的本金和利润后回汤阴，让我在家等他下午3点公司转回资金后一起去银行给我转账。下午2点我给苗同庆打电话说担心转款时间晚害怕银行下班，我去汤阴他家等。下午3点我到汤阴他家门口给他打电话没有接，回微信说在鹤壁刘总同学那里。等到晚上9点多没有回来，我回安阳。之后打电话不接，只是回微信找各种借口推托不转款。2018年11月27日我给苗同庆同学曲某打电话才知道一切合作都是苗同庆设的骗局。经统计，我被苗同庆诈骗金额合计为7467230元，苗同庆通过刘某中国银行卡和微信共向我转账返还资金3367564元，给我造成经济损失共计4099666元。微信聊天和转款截图及苗同庆向司某出具的借据等，证明司某给付苗同庆资金及司某向苗同庆追要资金的相关情况。4.被害人郑某的陈述和苗同庆出具的借条、借据及郑某自己记录的账本。2018年6月份，苗同庆给我说，他一个女同学的老公（姓刘）在深圳君银证券公司当领导有内部信息炒股稳赚不赔，把钱给他，他打到对方账户让人家做。我刚开始用现金、后用微信，再往后用银行卡转给他指定的刘某的银行账户共计62.5万元，以后他陆续给我316494元，告诉我说是他用我的钱炒股的分红。期间我曾给他要本金，苗同庆开始退给我2万元本金并把借据抽走，目前还有60.5万元本金没有给我。后来他说钱在银行被查封了，再以后就不接我的电话。借条和借据共计23张金额合计60.5万元。5.被害人苏某的陈述和苗同庆出具的借条及借据。2018年6月份，苗同庆说他一个女同学的老公在深圳证券公司上班，给他1万元他把钱给深圳那个女同学的老公，让人家给我们炒股，每一万元每天给我们80元，后来涨到每一万元每天给我们120元。我相信后分五次给苗同庆微信转账共计35000元，共计给我分红28000元，目前损失本金7000元。大约2018年12月5日左右不给分红了，我发微信问他情况，他回信说在深圳给女同学的老公要钱，打电话不接也找不到人。6.被害人周某的陈述和苗同庆出具的借条和借据。大约2018年4、5月份，苗同庆到我家说要用钱，我问他干什么用，他说给你说你也不懂，到时候得够你的钱就行了，只能多给你不能少给你，你就放心吧什么时候要钱随时给你。我提出到苗同庆那里看看，他说你去看也看不懂，只有两台电脑。然后我以现金、转账形式陆续给他24万元，他给我转款共计69530元。7.证人刘某的证言。大约2018年夏天，苗同庆找我说炒股需要用我的银行卡，我和苗同庆一起用我的身份证在中国银行办理了一张银行卡交给苗同庆，我名下只有一张中国银行卡，一直由苗同庆保管和适用。办理银行卡之前苗同庆说为能及时收到信息需要用我的身份证办一张电话卡，我和苗同庆一起用我的身份证办理一张电话卡，当时给了苗同庆。后来，苗同庆又找我说那张中国银行卡有限额，我和苗同庆一起用我的身份证办理一张中国建设银行卡，当场交给苗同庆，一直由苗同庆保管和使用。8.扣押清单。证实公安机关扣押苗同庆使用的刘某名下的中国银行卡（卡号）和建设银行卡（卡号）各一张。9.证人张某2、李某2、元某、霍某均等人证言。证明张某2等人收到苗同庆偿还借款等，与苗同庆供述其将诈骗司某所得款项的部分用于偿还借款等相佐证。其中霍某均证明其和苗同庆、曲某三人是同学，曲某爱人叫刘光臣，原来在河南证券公司，后来去深圳证券公司工作，83.5班建了一个同学微信群，2019年3月份左右，曲某在微信群发表过一个声明，大致内容是：凡是借用我老公的名义在外做的一切活动均与我老公无关。当时我不知道什么意思打电话问曲某，曲某默认是苗同庆冒用深圳证券公司的名义在外宣传炒股。10.证人曲某的证言及微信群聊天截图。我和苗同庆是安阳第二师范学校83.5班同班同学，从1999年我到深圳工作和苗同庆在深圳只见过两次面，但我和我爱人从来没有和苗同庆谈过投资炒股的事。我老公和苗同庆仅见过一次面，和苗同庆根本不认识。因有人给我打电话询问关于苗同庆和我老公投资炒股的事，觉得事态比较严重且比较气愤，先后在二师83.5班同学微信群发表过两个声明，我和我先生没有与任何个人以及单位进行投资方面的合作事宜。11.证人张某1的证言及苗同庆出具的借条。2018年4月份，我在朋友圈看到苗同庆发布的股市每日指数问他什么意思，苗同庆说是炒股信息。我和苗同庆见面后苗同庆说他认识一个证券公司的炒股高手是他的同学，把钱给他替我炒股保证挣钱，1万元每天先按5个点说，挣钱两个人平分，节假日除外，另有多余赢利再说。随后我陆续转给苗同庆156.7万元，以后苗同庆转给我炒股利润240.8961万元，用于偿还个人借款、银行贷款和信用卡等。我和苗同庆之间是口头协议，目前苗同庆还欠我炒股本金156.7万元，另有2018年9、10月份炒股分红大约44万元没有给，苗同庆给我打了一张200万元的欠条，落款时间写成了2018年8月10日。12.证人苗某证言及郑州市科维实业有限公司营业执照、苗同庆与李某1签订的合作协议以及物业租赁、土地租用协议及郑州市科维实业有限公司支出费用票据、账本等。苗同庆是苗某父亲，郭某是苗某母亲。2018年9月份苗同庆和李某1联合开发登封铝矿，登封铝矿因国家封土令加上登封宣化镇领导刚换届还没有开工，苗同庆投入到铝矿的资金详细支出只有苗同庆和李某1知道。苗同庆因有债务纠纷不能当公司法人，让我注册两个公司，一个是郑州市科维实业有限公司，一个是河南省佳亿合企业管理有限公司，佳亿合企业管理公司登记的业务范围是企业管理、企业孵化器，实际上主要是为登封铝矿对外进行融资。科维实业公司对外业务范围主要是铝土矿的开发和修复，目前公司没有什么资产了。两个公司法人都是我，实际控制人都是苗同庆和李某1。我拿着郭某中国银行卡（卡号），该卡于2018年7月20日和同年10月1日收到刘某建行卡转款共计3100元，我将该3100元加上自己的7000余元一起转到股赢策略炒股平台都赔了。2018年8月15日至2018年10月30日郭某名下中国银行卡（账号）收到刘某中国银行卡转款共计120万元，将其中24万元另加上我借朋友黄昌冠的7.8万元合计31.8万元，我按照苗同庆的指示转回去；将其中的78万元按照苗同庆的意思转给李某1指定的冯某银行卡上，1万元左右购买礼品给铝矿所在村领导，1万元现金给李某1；6万元用于苗同庆安排我和科维实业公司员工林粮森去哈尔滨找张敬和学习公司管理经验的学费和食宿及住宿费；另用于科维实业公司日常开支8.21万元。13.证人郭某的证言。我和苗同庆以前是夫妻，2006年7月份离婚。2018年7、8月份，我儿子苗某说他身份证找不到了，想用我的名字办张中国银行卡，我俩到中国银行汤阴支行用我的身份证办了一张普通的中国银行卡，办好后将这张卡（卡号）给了苗某，我一直没有用过。14.证人李某1的证言、李某1与雷沛雨签订的入股合同协议书及雷沛雨与段卫国签订的租地协议。2018年8月31日我和苗同庆一起成立郑州市科维实业有限公司，公司法人是苗同庆的儿子苗某，公司股东是苗同庆占股49%,我占股51%，成立公司主要是准备在登封市买个铝矿进行开采。苗同庆陆续打到我爱人冯某银行卡上大约250万元左右，我个人投资约60万元左右，原来登封市的雷沛雨在登封宣化镇王村买了一个铝矿，但雷沛雨缺乏资金无法运转，我和苗同庆两人拿出200万元左右投入到雷沛雨在登封宣化镇王村的这个铝矿上，用于铝矿租地、买路、公司房租和日常运营、招待等。铝矿的股份是我和苗同庆共占50%，雷沛雨占50%。2019年11月份左右苗同庆的资金链断了，目前因缺乏资金和环保问题王村铝矿处于停产状态，公司没有资金。不知道苗同庆向铝矿投资的钱来自哪里。15.苗同庆与司某的微信聊天和微信转款截图，证明二人之间以微信转账方式的资金来往情况及司某向苗同庆追要资金的情况。16.刘某、李某、晁某的银行账户交易明细和安阳相州会计师事务所审计报告两份（相州专审[2019]第0306号和第0501号），证明苗同庆使用刘某银行卡的银行交易明细及苗同庆诈骗所得资金的去向。其中相州专审[2019]第0501号审计报告，经审计，郭某中行账户（交易账号为，对应的收款账户为）转给冯某786000元。17.安阳相州会计师事务所专项审计补充报告（相州专审[2019]第0306号补充报告），证实苗同庆诈骗的具体金额及犯罪所得资金去向。苗同庆使用刘某的银行卡共收到张某1转款1567000元，返还张某12408961元。讯问苗同庆多转给张某1的84.1961万元的资金来源时，苗同庆沉默。另，经审计，司某（晁某、马某、李某、司某微信）共计向苗同庆（刘某、苗同庆微信）转款7467230元，苗同庆返还司某款共计3367564元。苗同庆使用刘某银行卡返还苏某款共计14460元。苗同庆使用刘某银行卡共收到郑某转款305000元，返还郑某310489元。苗同庆使用刘某银行卡返还周某款共计69530元。苗同庆用于金融、证券投资支出共计858479.7元，偿还个人借款共计405321元，日常消费114566元，微信支出201009.4元。苗同庆使用刘某建行卡转给冯某120万元，冯某转给刘某中行卡10万元，合并相抵后苗同庆转给冯某110万元。苗同庆使用刘某建行卡转给郭某3100元，使用刘某中行卡转给郭某120万元，郭某转给刘某31.8万元，合并相抵后转给郭某共885100元。苗同庆使用刘某建行卡转给苗某5000元，苗某转给刘某中行卡198000元，合并相抵后苗某转给苗同庆19.3万元；综上，苗同庆转给苗某、郭某共69.2万元。苗同庆使用刘某建行卡转给苗某11600元。本院认为，被告人苗同庆以非法占有为目的骗取他人财物共计人民币4565642元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人苗同庆犯诈骗罪罪名成立。被告人苗同庆自动投案并如实供述自己的犯罪事实，构成自首，依法予以从轻处罚。被告人苗同庆自愿签署认罪认罚具结书，但未实际退赔被害人损失，本院量刑时予以考虑。被告人苗同庆使用刘某的银行卡转给张某1的841961元，苗同庆使用刘某的银行卡转给冯某的110万元以及其使用刘某银行卡转至郭某中行卡又由苗某使用郭某的该中行卡转给冯某的78.6万元，均是被告人苗同庆诈骗所得的赃款，是被害人的合法财产。被害人郑某自认苗同庆陆续给其316494元，因此被害人郑某被诈骗数额应为288506元。苗同庆辩称司某共向其转款741万元，而不是审计报告中载明的7467230元，经查，审计报告所认定的司某向苗同庆转款7467230元，均由相应的晁某、马某、李某银行转账及司某微信转账等予以印证，且苗同庆亦认可给司某造成经济损失共计4099666元，足以证实公诉机关的指控即苗同庆骗取司某4099666元的事实成立，因此对该项辩护意见不予采纳。被告人苗同庆因犯信用卡诈骗罪于2017年8月1日被安阳市文峰区人民法院判处有期徒刑八个月，刑罚执行完毕后在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。扣押在案的刘某名下的中国银行卡和建设银行卡，系供苗同庆诈骗所用的工具，依法应予以没收。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人苗同庆犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月16日起至2032年3月15日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。二、扣押在案的中国银行银行卡（卡号）和中国建设银行银行卡（卡号）各一张，均予以没收，上缴国库。三、责令被告人苗同庆于本判决生效后三十日内退赔被害人司某4099666元，退赔被害人郑某288506元，退赔被害人周某170470元，退赔被害人苏某7000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 瑞审 判 员  王忠文人民陪审员  宋慧敏二〇二〇年六月二十七日书 记 员  杨 旭