福建省南平市建阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0703刑初142号 公诉机关福建省南平市建阳区人民检察院。 被告人熊建炎，男，1980年10月28日出生于福建省武夷山市，汉族，初中文化，农民，住福建省武夷山市。因本案于2018年8月27日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于南平市建阳区看守所。 辩护人宋金标，福建创伟律师事务所律师。 辩护人吴玉凤，福建创伟律师事务所律师。 被告人熊建炎被控犯集资诈骗罪一案，福建省南平市建阳区人民检察院以潭检公刑诉[2019]115号起诉书于2019年5月31日向本院提起公诉。本院受理后，于同日立案，依法组成合议庭，于2020年6月8日公开开庭进行了审理。福建省南平市建阳区人民检察院指派检察员谢家兴出庭支持公诉，被告人熊建炎及其辩护人宋金标到庭参加了诉讼。期间，福建省南平市建阳区人民检察院以需要补充侦查为由，申请延期审理两次，后于2020年1月23日恢复法庭审理。因不可抗力，本院于2020年3月4日对本案中止审理，后于同年5月29日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年2月，被告人熊建炎与陈某某（另案处理）协商后，注册成立福建省武夷山市某商务咨询有限公司，并出资由青岛大某公司帮助设立某贷网络平台（后改名某金服），在上海某支付服务股份有限公司设立第三方支付账户。同年4月，某贷网络平台超出其许可经营范围，通过网络虚拟通讯工具及雇佣推广团队等方式进行虚假宣传其具有茶厂、茶山经济实体，且以自己设立的某聚车公司在平台上投放虚假的车贷标的，以高额利息回报吸引投资者。在网络平台运行期间，熊建炎主要负责客户接待，并邀请部分投资人到武夷山他人的茶山、茶厂进行实地考察，以骗取投资人信任。陈某某主要负责管理平台运营及吸收进来的资金，申某某主要负责平台推广宣传。以支付投资人7%至17%以上的年化收益率为诱饵，向社会不特定公众募集资金。所募集资金除归还投资人到期本金及收益外，未将资金投入实际生产经营。至2018年7月份，因资金链断裂，平台无法继续运行。经审计，案发时，某贷网络平台共吸收了200余人投资，吸收金额人民币500余万元，未归还人民币180余万元。被告人熊建炎等人将所吸收来的钱款用于平台搭建维护、宣传推广、支付本息、接待来访、个人挥霍等。 2018年8月27日，民警在南平市建阳区以了解金融平台为由通知被告人熊建炎到金融办，而后将其抓获。归案后，熊建炎如实供述了其犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关当庭提供了相关证据。公诉机关认为，被告人熊建炎等人以非法占有为目的，虚构事实骗取他人在网络平台投资，且未将投资资金用于实际生产经营，致部分投资资金无法归还，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人熊建炎对公诉机关指控其犯集资诈骗罪的犯罪事实及罪名均有异议，辩称私下有还了季某15万元，其没有虚假宣传其具有茶厂、茶山，虚构车贷标的只是宣传方式，不是诈骗，其不具有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪，仅构成非法吸收公众存款罪。 辩护人宋金标提出的辩护意见为：1.对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。2.被告人熊建炎到案后如实供述自己的罪行，属坦白，依法可以从轻处罚。3.被告人当庭认罪，有积极的悔罪表现，可以酌情从轻处罚。4.被告人无前科劣迹，人身、社会危险性较小，请法庭在量刑时予以考虑。 经审理查明:2018年2月，被告人熊建炎与陈某某（已判决）协商后，注册并出资成立福建省武夷山市某商务咨询有限公司，法定代表人为熊建炎，经营范围为商务信息、经济信息、区块链信息咨询，电子商务软件开发，装潢设计。该公司由陈某某联系青岛大美商务公司帮助设立某贷网络平台（后改名某金服），在上海某支付服务股份有限公司设立第三方支付账户。同年4月，某贷网络平台超出其许可经营范围，通过网络虚拟通讯工具及雇佣推广团队等方式进行虚假宣传其具有茶厂、茶山经济实体，且以自己设立的某聚车公司在平台上投放虚假的车贷标的，以高额利息回报吸引投资者。在网络平台运行期间，被告人熊建炎主要负责客户接待，并邀请部分投资人到武夷山他人的茶山、茶厂进行实地考察，以骗取投资人信任。陈某某主要负责管理平台运营及吸收进来的资金，申某某主要负责平台推广宣传。以支付投资人7%至17%左右的年化收益率为诱饵，向社会不特定公众募集资金。所募集资金除归还投资人到期本金及收益外，未将资金投入实际生产经营。至2018年7月份，因资金链断裂，平台无法继续运行而导致案发。经审计，案发时，某贷网络平台共吸收了200余人投资，吸收金额人民币500余万元，未归还人民币175万余元。被告人熊建炎及陈某某等人将所吸收来的钱款用于平台搭建维护、宣传推广、支付本息、接待来访、个人挥霍等。 2018年8月27日，民警在南平市建阳区以了解金融平台为由通知被告人熊建炎到金融办，而后将其抓获。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实： (一)综合证据 （1）户籍证明，证明：被告人熊建炎的身份情况。 （2）辨认笔录，证明：熊建炎从照片中辨认出笔录中的“陈良生”即陈某某；吴某从照片中辨认出“陈总”即陈某某，“申总”即申某某，“熊总”即熊建炎；周某从照片中辨认出“陈总”即陈某某。 （3）借记卡账户历史明细清单、投资协议、白鹿金服平台投资信息记录、报案材料等，证明：李坤珺报案材料及在平台投资被诈骗记录。张某1、楼某1、季某1、杨某1、姚某、钱某、高某2、唐某、高某1在平台投资被诈骗记录。 （4）综合支付服务协议，证明：福建武夷山市白鹿商务咨询有限公司与上海某支付服务股份有限公司达成第三方支付协议。 （5）情况说明，证明：成都某数码科技有限公司提供某公司注册信息及支付信息。 （6）内资企业登记基本情况表、营业执照，证明：福建省武夷山市某商务咨询有限公司基本信息。法定代表人熊建炎，行业名称批发和零售业，经营范围商务信息、经济信息、区块链信息咨询；电子商务软件开发；装潢设计。青岛某商务有限公司工商登记情况。 （7）提现列表、投资人列表信息、充值情况列表、说明,证明：熊建炎确认用户充值提现情况。熊建炎提供不同推广人、投资人及投资金额。投资人名单共201人。 （8）专项审计报告、银行卡交易明细清单，证明：福建武夷会计师事务所审计的。白鹿贷平台投资人总共有211人，扣除熊建炎、马某、刘某某、吴某、方敏等内部人员仍有200余人。投资总额是7559100元，充值人民币是5051970.79元（扣除熊建炎充值了12元，马某充值2元，刘淑月充值3元，吴某充值100元，方敏充值4元，充值金额为5051849.79元），提现总额是2872146.71元，差额是2179824.08元。2018年4月14日至2018年7月8日期间，熊建炎工商银行卡62×××52资金往来明细（银行明细经陈某某确认，通过支付宝给某传媒返还给投资方的钱共371456元）。 （9）发立破案经过、抓获经过，证明：被告人熊建炎在南平市建阳区被民警抓获。 （10）前科查询记录单，证明：熊建炎无前科记录。 （二）证人证言 （1）同案人陈某某的证言，证明：2018年2月份，熊建炎叫陈某某一起帮忙做一个互联网融资类型的公司，平台挣钱了会分钱给他。陈某某说这个行业做不好可能会被抓，出了问题熊建炎要自己承担责任。之后陈某某联系了做平台系统的周某搭建平台，并由周某联系了第三方支付平台上海某支付有限公司，后台服务器租用等工作。通过周某认识了申某某，申某某也加入了融资公司。3月份，熊建炎注册了白鹿商务咨询有限公司，5月份，某贷平台正式上线，之后改名某金服。平台使用一张尾号为1152的工行卡，还有一个支付宝账号，都是用熊建炎的名字注册的，公司法人也用熊建炎，陈某某想尽量避开责任。1152工行卡绑定陈某某的微信，Ｕ盾也由陈某某保管。平台主要通过网络推广车贷标支付利息吸引投资人来投资，但车贷标的是假的。平台吸收资金约200万，投资人约几十人，具体要看后台数据。平台主要负责人是陈某某、熊建炎、申某某，陈某某负责公司平台管理、财务、人员管理等，熊建炎做线下事情，申某某负责平台线上推广及与某传媒联系，资金使用情况由陈某某、熊建炎、申某某共同决定，大部分开支由陈某某操作，部分由财务操作。 平台推广方式主要有：一是通过网络宣传，在平台发一些文章，如熊建炎的茶山、茶厂及与某聚车达成战略合作；二是通过某传媒找投资人；三是邀请投资人到武夷山考察。茶厂、茶山熊建炎说是他的，某聚车是熊建炎注册的，没有真实业务。成立平台目的就是为了吸收资金。某传媒推广的投资人，还有通过某传媒返还给投资人8.5%-10%的利息。这些钱从尾号1152的工行卡内支出，经核实共有371456元。另通过微信转7000元左右。 前期装修办公室时陈某某和熊建炎各出了约2万元，申某某没出钱（后辩称为垫付）。平台吸收进来的钱，除去返利外，用于公司必要的开销，员工工资，接待投资人考察，陈某某、申某某、熊建炎三人日常开销（买衣服等），熊建炎偿还个人债务，支付搭建平台费用。陈某某从平台拿了约8万元。平台在2018年7月后因为吸收不到钱就无法兑付本金和利息了。2018年7月初有还了季某15万元。 （2）证人马某的证言，证明：上海某支付服务股份公司工作。马某经手办理富友公司与白鹿贷平台的业务。某贷平台法人代表是熊建炎，2018年4、5月份，通过其他朋友介绍，熊建炎通过微信添加了马某商谈了第三方支付的事情，熊建炎在富友公司注册了一个商户账户，平台用户投资标的的资金都是直接通过某贷平台上支付渠道，将资金充值到富友公司支付平台，然后富友支付平台根据某贷网络平台一些请求，将这些资金进行支付。对某贷平台没有考察，只是要求提供公司营业执照、办公场所信息及照片等资料，富友公司只提供第三方支付服务，没有帮助进行宣传和推广。2018年4月17日双方签订服务协议。 （3）证人周某的证言，证明：经营青岛某商务有限公司。2017年底，陈总（陈某某）联系周某做Ｐ2Ｐ平台，某公司提供平台系统及维护，谈好价格是40万，大美公司还提供平台运营指导，平台推广团队介绍，租用服务器，介绍第三方支付平台。第三方支付平台是上海某支付服务公司，业务员是马某，为了平台推广，介绍申某某给陈某某，白鹿贷名称是周某推荐给陈某某参考的。2018年3月份，平台系统做好了投入使用，但是是先上线再支付的费用。上线是2018年4月，周某还应陈某某邀请参加了平台开业典礼，某贷老板叫熊建炎，但认为陈某某也是老板，申某某也在平台做事。两个月前，陈某某联系周某说出事了，要求把某贷平台的后台数据删除，但周某没答应。某贷平台主要陈某某与周某联系，偶尔熊建炎也联系过。 （4）证人吴某的证言，证明：吴某2018年暑假到建阳某商务咨询有限公司应聘做文职工作。面试的人是陈总（经辨认为陈某某）。某贷平台做一些车贷标的，然后让平台内的客户进行投资，标的应该不是真实的，某聚车公司是一个空壳公司，和白鹿贷公司是一起的，公司没有和车相关的一些产品存在，没有实际的关于汽车业务，感觉有问题，所以做了一个多月就离职了。平时工作就是看平台内的标的是否满标，如果没有满，陈某某就会给吴某一个平台账号，然后用账号内的金额把未满的标填满，目的是为了尽快发放下一个车贷标的，让客户能继续投资；还有回答客户的问题。平台的老板是陈某某和熊建炎，申总不知是否是老板。公司大小事各都是陈某某在管理，熊建炎很少在公司，在公司内没有看到财务人员，钱都是陈某某在管理，因为工资都是陈某某发的；平台软件等电脑上的问题就跟申总说。公司员工还有“敏姐”、“龚某某”、“陈姐”。离职前几天，很多客户问为什么不能提现，陈某某、“陈姐”让统一口径回答是因为第三方支付平台富友公司重新注册账户。 （5）证人张某2的证言、营业执照，证明：张某2是擎苑茶厂老板，没有别的股东。熊建炎是茶厂的制茶师傅。2018年5、6月份的时候，熊建炎打电话给张某2说要带人到茶厂喝茶，张某2因不在厂里，就同意熊建炎自己带人去。2018年7月份的一天0时许，有一群人到厂里大喊要找熊建炎，说熊建炎骗了他们的钱，说之前熊建炎带他们来过这个茶厂并说茶厂是他的。张某2向他们解释后，他们就走了。 （三）被害人陈述 （1）被害人楼某1的陈述，证明：报警称，通过一ＱＱ群内的推广，得知某贷平台，由申某某组织楼某1至平台法人熊建炎位于武夷山的茶厂及茶山、某贷办公场所考察，并参加了某聚车公司的开业典礼，当时认为该平台有一定实力，且收益较高，决定在该平台投资。投资的都是车贷的业务，有人需要买车，就在平台上投放借款标的，然后投资人对发放出来的标的进行投资从而获取收益。楼某1用其母亲王某的手机及父亲楼某2手机号在平台上注册。平台年化利率7.8%，父亲账户累计充值99438元，累计投资270600元，累计赚取收益1286.04元，累计提现100元；母亲账户累计充值99338元，累计投资270600元，累计赚取收益1286.03元，累计提现0元。平台在2018年7月12日左右停止支付收益。 （2）被害人杨某1的陈述,证明：报警称，2018年5月份左右在网站上看到“某贷”理财模式投资业务，看到平台与某聚车合作，主要是以车贷的模式进行投资。共投资20万元（复投），年利率7.8%。平台法人是熊建炎，另还有申某某及一个姓陈的。2018年7月中旬平台就出现问题了。 （3）被害人高某1的陈述,证明：报警称，在网上了解认为“某贷”平台是某金服的一个产品，主要从事车贷业务，感觉比较可靠，2018年6月11日开始投资。理财产品是汽车金融零付宝，分四笔共投了10万元，获利3700元。2018年7月11日发现平台出了问题。 （4）被害人姚某的陈述，证明：报警称，2018年6月，姚某在网上看到某金服理财模式，主要是某聚车以车贷的模式进行投资，按照利率收取回报和本金。经查阅，发现有实体照片和投资人参与考察的照片，发现投资人较多，于是注册了投资账号并绑定了银行卡。先后共投资20万元（复投），年利率7.8%，共收益1250元。公司法人是熊建炎，网站运营和推广人员是申某某。 （5）被害人钱某的陈述，证明：报警称，2018年5月份，钱某从一ＱＱ群内的人员推广中得知某贷平台，之后参加了申某某及另一姓陈男子组织的平台考察活动，到武夷山、建阳考察了平台法人熊建炎茶山、茶厂、办公场所及平台合作方某聚车公司的开业典礼，认为该平台有一定实力，决定投资。2018年5月16日开始投资，投资理财产品是“零付宝”，钱某有两个账户，两账户各投资5万元。目前两账户只提现920元。2018年7月12日左右平台停止提现了，但投资收益还会到平台账户上。后与一些投资人到曾考察的茶厂茶山，得知茶厂不是熊建炎的。 （6）被害人高某2的陈述，证明：报案称，2018年5月份左右，高某2在网站上看到“某贷”理财模式投资业务，查看了宣传，感觉较正规，合作的某聚车也有实体店面和规模，就进行了投资，共投资12万元没有返还，共收益769.31元，该公司法人是熊建炎，申某某和一姓陈的男子负责网站运营和推广。 （7）被害人黄某1的陈述，证明：报案称，从一ＱＱ群内的人员推广中得知某贷平台，之后参加了申某某、熊建炎及另一姓陈男子组织的平台考察活动，到武夷山、建阳考察了平台法人熊建炎茶山、茶厂、办公场所及平台合作方某聚车公司的开业典礼，认为该平台有一定实力，决定投资。2018年6月30日后注册了三个账号，开始了多次投资。以其叔叔陈秀思的手机号注册的账号,累计充值5万元，累计投资100500元，累计收益320.54元，累计提现0元；表哥孙某某的手机注册的账号，累计充值37636元，累计投资76200元，累计收益404.53元，累计提现0元；叔叔陈某坦的手机注册的账号,累计充值37636元，累计投资76200元，累计收益404.53元，累计提现0元。2018年7月12日左右发现平台不能提现，但投资收益会到平台账户内。申某某、熊建炎说平台资金紧张或之后能提现，让继续投资。 （8）被害人唐某的陈述，证明：报案称，从一ＱＱ群内的人员推广中得知某贷平台，客服人员说某贷平台主要是做茶叶的，还有一些车贷的业务，就是有人要购车，资金不足，通过平台发放借款的标的，达到购车的目的，投资人通过投资借款标的获取收益。2018年7月2日开始投资，以自己的手机号注册了账号并绑定银行卡。账号累计充值99732元，累计投资150000元，累计赚取收益641.1元，累计提现0元。2018年8月4日发现无法提现。 （9）被害人季某1的陈述,证明：报案称，从一ＱＱ群内的人员推广中得知白鹿贷平台，之后参加了申某某、熊建炎及另一姓陈男子组织的考察活动，到武夷山、建阳考察了平台法人熊建炎茶山、茶厂、办公场所及平台合作方某聚车公司的开业典礼，认为该平台有一定实力，2018年5月24日开始投资。注册了以下三个账号进行多次投资，以自己的手机号注册了一个账号，累计充值344326元，累计投资604900元，累计赚取收益3292.5元，累计提现131503.85元；以父亲季某2手机号注册了一个账号，累计充值199838元，累计投资400500元，累计赚取收益1285.41元，累计提现588元；以母亲手机号注册了一个账号，累计充值78000元，累计投资146100元，累计赚取收益224.39元，累计提现0元。2018年7月9日发现不能提现。后来发现茶厂不是熊建炎的，都是骗人的。 （10）被害人沈某的陈述，证明：报案称，沈某以其和其妻子潘某某的名字于2018年5月15日左右和2018年7月3日左右在某贷平台投资，充值额分别为5000元、70000元，沈某的账户提现5014.38元，潘某某账户没有提现。2018年7月12日平台停止提现。 （11）被害人张某1的陈述，证明：报案称，张某1于2018年6月21日在某贷平台投资，充值额、投资额为20000元、账户提现158元，2018年7月12日平台停止提现。因看到平台宣传投资收益还可以所以投资了。 （12）被害人麦某的陈述，证明：2018年4月，麦某通过一ＱＱ群知道有人在推广某贷平台，5月份，有一群人去武夷山考察，据说平台有实体经营生意。2018年5月21日，麦某在平台注册后陆续充值投资，2018年7月9日最后一次提现后就一直无法提现了。群里有人要求继续投资，7月22日麦某又进行了投资，但之后平台内的钱无法取出来。充值金额共108596元，有重复投资，提现金额19379元，损失89217元。除平台收益外，还通过某传媒推广团队进行投资，有一些额外收益6005元。平台老板一个姓熊、一个姓申、一个姓陈。麦某母亲莫某在平台投资，共充值18000元，提现19379元，收益了1379元。 （13）被害人黄某2的陈述，证明：2018年5月，黄某2通过一ＱＱ群知道有人在推广某贷平台，5月30日在平台注册，充值金额10000元，提现10026元，从推广那边得到返利360元左右。据了解平台与蚂蚁聚车合作，做车贷的。 （14）被害人梁某的陈述，证明：2018年6月，梁某通过一ＱＱ群上某团队的推广，知道某贷平台，6月5日在平台注册，充值金额20000元，提现20128.22元，另充值时平台返利158元红包，平台推广时得到1120元返利，从支付宝转来。 （15）被害人严某的陈述，证明:2018年5月份，在网络推广平台看到某贷平台，5月16日以自己身份信息注册了账号，投资车贷标的。周期30日，年化利率约7.8%，充值金额10000元，提现10064.11元，另充值时平台返利100元红包提现了。 （16）被害人李某的陈述，证明：2018年5月，李某在网贷天眼网站知道某贷平台，5月20日在平台注册，充值金额10000元，提现10064.11元，另充值时平台返利100元红包。在网贷天眼网站得知平台与某聚车是战略合作伙伴，还做茶叶。 （17）被害人陆某的陈述，证明：2018年5月，陆某从一推广广告网站知道某贷平台，做车贷业务的，5月21日在平台注册，充值金额10000元，提现10064.11元，另充值时平台返利100元红包。在平台上得知平台与某聚车是合作关系。 （18）被害人杨某2的陈述,证明：2018年6月21日，杨某2从网贷之家网站知道了某贷平台。在这个平台注册账号充值了1万元，利息62元，没有提现，平台返利现金红包提现了100元。2018年7月12日，发现平台已经停止提现，广告说老板在武夷山开茶厂，还有二手车交易公司。 （四）被告人的供述和辩解 被告人熊建炎的供述和辩解，证明：2017年年底，陈某生（陈某某）找到熊建炎商量成立公司搞融资，由熊建炎提供身份证，陈某生去找代理注册公司，联系平台后台系统。陈某生说通过平台进行融资，再办个某聚车，等吸收资金到一定程度就会有人来收购，自己可以安全退出。平台公司法人是熊建炎，陈某生、申某某（某公司老周介绍来的，陈某生叫他过来做事的）也是老板，三人约定每人每月拿2万元，后期吸收资金多了，再分配利益。熊建炎主要负责客户接待，陈良生负责平台运营模式及管理吸收进来的资金，申某某负责平台推广及找渠道投资。吸收资金的工行卡放在陈某生处。从富友公司提现出来的钱都是陈某生在支配，熊建炎从工行卡转一些钱到自己银行账户上，也要通过陈某生操作。 目前，共有200多人进行充值，金额达700多万元，约有200多万元未返还到投资人账户内。实际上白鹿贷平台以某聚车名目发放的车贷标的没有实际业务，没有真实的借款人存在，所以协议借款人一栏是空的。平台上显示的投资人次及投资金额、累计收益都是虚假的，主要是为了吸引投资人。经营某贷平台对外宣传熊建炎有经营茶厂、茶山，还有就是某聚车的车贷业务，为了让投资人相信平台是有实力的，促进在平台投资，茶厂、茶山是借用别人的。投资人除了获取平台内收益（一般年收益率在7.8%）外，申某某还联系了一个某传媒进行推广，联系来的投资人数据由申某某报给熊建炎和陈某某核对，这些投资人还能获取6.5%的额外利息和礼品，这些利息由某传媒分配到每个投资人手里。平台刚成立，要装修店面等费用支出，熊建炎和陈某某都有出钱，大概就是一人出个2万元左右。从平台上吸收来的资金用于租办公场所，接待投资人实地考察的开销、公司运营费用、支付利息、日常开销等。从融来的钱中，熊建炎还叫陈某某转了13万给张长兴用于还个人欠款，熊建炎个人通过微信支出了4万元给微信名叫“守约”的投资人。 当庭辩称私下有还季某15万元，其是公司老板，与陈某某、申某某是雇佣关系，陈某某出的2万元是垫资。 （五）电子数据 （1）远程勘验工作记录、光盘一张、说明一份，证明：通过远程勘查记录某贷后台大美管理系统固定了某贷平台网络网址，并提取相关的数据。 （2）电子数据的光盘一张、情况说明，证明：某公司提供后台的相关数据的情况。 关于被告人熊建炎提出其私下还了季某15万元的辩解，经查，被害人季某1提供的银行交易明细中显示在审计范围以外2018年7月11日熊建炎尾号1152银行账户有打款5万元给季某1并标注白鹿提现，该交易明细与同案人陈某某的证言相印证，故该笔款项应予以扣除，应认定未归还数额为175万余元。 本院认为，被告人熊建炎伙同他人以非法占有为目的，违反国家金融管理法律规定，以利息为诱饵，使用虚构事实的诈骗方法向社会不特定对象非法集资，诈骗金额175万余元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人熊建炎集资诈骗人数达200余人，金额达175万余元，均可酌情从重处罚。 关于被告人熊建炎提出其没有虚假宣传其具有茶厂、茶山，虚构车贷标的只是宣传方式，不是诈骗，其不具有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪，仅构成非法吸收公众存款罪的辩解，本院综合评析如下： 首先，被告人熊建炎具有非法占有的目的。第一，虽然被告人有租店面并举办开业典礼成立某聚车公司，但根据同案人陈某某、证人吴某的证言及被告人熊建炎的供述均证实该公司没有实际业务，且在案证据足以证明本案吸收的大部分资金未用于生产经营活动，而是主要用于支付搭建平台费用、公司必要的开销，员工工资，接待投资人考察，偿还个人债务等。第二，根据查明事实，白鹿贷平台要支付投资人7%-17%的年收益率，所谓的某聚车公司没有实际的经营活动，未产生也不可能产生任何利润，根本没有能力支付投资人的本息。第三，被告人熊建炎和同案人陈某某总共出资4万元左右，白鹿贷平台系统的建立、维护及运营支出均出自投资人的投资款，归还本息主要通过借新还旧来实现。 其次，被告人熊建炎采用在平台上投放虚假的车贷标的以及谎称其有茶山、茶厂经济实体等欺骗手段集资。第一，在案被害人陈述均证实其在白鹿贷平台投资的均为车贷业务，即有人要购车，资金不足，通过平台发放借款的标的，达到购车的目的，投资人通过投资借款标的获取收益。证人吴某、同案人陈某某的证言及被告人熊建炎的供述均证实该车贷标的为虚构的。第二，被害人楼某1、钱某、黄某1、季某1、李某、杨某2的陈述均证实某贷平台有组织投资人到武夷山考察或在网上宣传称被告人熊建炎有茶厂、茶山，证人张某2证实被害人有到厂里找熊建炎并称熊建炎带他们来过这个茶厂并说茶厂是熊建炎的。结合被告人熊建炎在侦查阶段供述其带实地考察的投资人去看了别人的茶厂、茶山，并谎称是其的，可以证实被告人熊建炎虚假宣传其有茶山、茶厂经济实体。 被告人熊建炎伙同他人以非法占有为目的，采用在平台上投放虚假的车贷标的以及谎称其有茶山、茶厂经济实体等欺骗手段向社会不特定人员非法集资，构成集资诈骗罪。被告人提出的相关辩解不予采纳。 关于辩护人提出的第2、3点辩护意见，本院认为，被告人熊建炎当庭否认其有宣传茶厂、茶山是其的，否认其有诈骗，并辩称其不具有非法占有的主观目的，认为其不构成集资诈骗罪，不具有如实供述及自愿认罪的情节，辩护人上述辩护意见与查明事实不符，不予采纳。关于辩护人提出的第4点辩护意见，被告人无前科劣迹本庭在量刑时酌情考量，但被告人集资诈骗数额特别巨大，不宜认定为人身、社会危险性较小，该辩护意见不予采纳。 综上，根据被告人的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人熊建炎犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币150000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月27日起至2030年2月26日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 二、继续追缴被告人熊建炎与同案人陈某某非法所得人民币175万余元，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 郑 琪 人民陪审员 陈 伟 人民陪审员 肖延利 二〇二〇年六月十五日 书 记 员 涂丽红 附：本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二十五条（第一款）共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。