江苏省靖江市人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）苏1282民初8499号之一 原告：施启龙。 委托诉讼代理人：龚宏胜，江苏江豪海信（靖江）律师事务所律师。 被告：朱震。 被告：宣城市时代房地产开发有限公司。 法定代表人：刘玉林，董事长。 被告：靖江市时代广场农贸有限公司。 法定代表人：朱震，执行董事。 被告：陈付明。 上述四被告委托诉讼代理人：刘银川，江苏丁晓芳律师事务所律师。 被告：季云彩。 被告：泾县时代置业有限公司。 法定代表人：芮爱兵，总经理。 委托诉讼代理人：陈政，江苏中湖律师事务所律师。 原告施启龙与被告朱震、宣城市时代房地产开发有限公司（以下简称宣城时代公司）、靖江市时代广场农贸有限公司（以下简称靖江时代公司）、陈付明、季云彩、泾县时代置业有限公司（以下简称泾县时代公司）为民间借贷纠纷一案，本院于2019年12月19日立案后，依法进行了审理。 原告向本院提出诉讼请求：1.判令被告朱震、季云彩给付原告1132万元[其中本金700万元，利息432万元（以本金200万元为基数，从2016年3月31日至2020年3月30日、按年利率24%计算为192万元；以本金500万元为基数，从2017年4月1日至2020年3月30日、按年利率36%计算为540万元；利息合计732万元，减去被告朱震在2018年3月分两笔支付的利息300万元，尚欠利息432万元）；上述利息数额只按相关标准计算至2020年3月30日，要求计算至被告付清之日止]、实现债权费用16.5万元（其中律师费15万元、保全担保费1.5万元），合计1148.5万元；2.判令被告泾县时代公司、宣城时代公司、靖江时代公司对上述1148.5万元承担连带清偿责任，被告陈付明对其中380万元债务承担连带清偿责任；3.诉讼费由被告承担。事实和理由：被告朱震、季云彩因家庭及生产经营需要于2016年3月31日向原告借款200万元，约定年利率24%，担保人为被告宣城时代公司、靖江时代公司、陈付明、泾县时代公司。2017年4月1日，被告朱震、季云彩向原告借款500万元，约定年利率36%，担保人为被告宣城时代公司、靖江时代公司、泾县时代公司。经原告多次催要，被告朱震委托宣城市时代吉祥商业运营管理有限公司（以下简称宣城时代吉祥公司）于2018年3月支付原告300万元利息。被告朱震、季云彩系夫妻关系，也是被告靖江时代公司股东。 原告提供了借条、转账凭证、担保责任书、还款计划等证据为证。 被告朱震、宣城时代公司、靖江时代公司辩称，朱震因靖江时代公司归还贷款需要，在2016年3月31日向原告出具借条，载明借款金额为200万元，约定利息按银行同期贷款利率的四倍计算，借款时银行贷款基准利率为年利率4.35%，四倍是17.4%。2016年4月1日，原告向朱震银行卡汇款200万元，朱震当天将靖江时代公司收取的10万元租金交给原告，实际借款本金为190万元。后朱震通过宣城时代吉祥公司及其银行卡，根据原告的指令以及刘玉林的要求，分别于2016年6月3日、7月5日、11月11日、12月16日、2017年1月5日和3月8日向刘玉林之妻沙咏玲名下的银行卡共计汇款118.25万元，另交付现金1万元给刘玉林。2017年3月31日，朱震再次通过刘玉林向原告借款，用于归还靖江时代公司的银行贷款，当时原告通过刘玉林提出，必须先支付50万元才向朱震出借500万元，所以在2017年4月1日，朱震根据原告的指令以及刘玉林的要求，通过宣城时代泾县分公司向沙咏玲的银行卡汇款50万元，同时朱震向原告出具了一张借条，载明借到原告500万元，约定月利率为3%，借款期为5个月，实际扣减在事前支付的50万元，朱震实际向原告借款450万元。后来，朱震提出借款利率过高，经双方协商，原告口头同意按月利率2%计算利息，每个月按35万元归还（包括利息及部分本金）。之后，朱震于2017年5月18日、6月16日分别向沙咏玲的银行卡汇款37.2万元、35万元，通过宣城时代吉祥公司于2017年7月12日、8月24日向沙咏玲的银行卡各汇款35万元，2017年12月25日向沙咏玲的银行卡汇款70万元，2018年2月14日向沙咏玲的银行卡汇款140万元。2018年3月7日，朱震通过宣城时代吉祥公司向原告本人银行卡汇款300万元。从2017年5月18日至2018年3月7日朱震共计向原告支付款项652.2万元。据了解，原告向朱震出借的700万元均不是自有资金，而是向他人吸收过来，再以高利转借给朱震。根据中国银行保险监督委员会、公安部等四部门发布的《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》规定，民间借贷中出借人的资金必须是其合法收入的自有资金，禁止吸收或者变相吸收他人资金用于借贷。原告的行为属于该通知中严厉打击的非法活动，原告当扣高额利息以及要求借款人将利息等支付他人而诉讼时却全盘否认的行为不符合民间借贷的情况，存在“套路贷”违法特征，与职业放贷人的做法很相似，故双方之间的借贷合同无效，朱震还款仅需支付本金，对于原告的违法行为建议移送公安处理。被告季云彩是朱震之妻，朱震借款是用于靖江时代公司，并非夫妻共同债务。靖江时代公司担保的500万元担保期限是5个月，从2017年4月1日起计算5个月，已远超担保期限，靖江时代公司不应承担担保责任。刘玉林在2019年6月被聘为宣城时代公司法人代表，实际控制人是朱震，刘玉林从未到公司上班，其行为与公司无关。刘玉林外号小白脸，朱震与刘玉林之间没有借贷往来。原告提供的还款计划上泾县时代公司的印章是原来在空白纸上盖好的，内容是刘玉林写的，其中“还款计划……我本人订立最终还款计划如”原先并不存在，该计划是对原先履约保证金所做约定。 被告朱震提供了其与原告和刘玉林的短信聊天记录、汇款凭证等证据。 被告陈付明辩称，陈付明仅为2016年3月31日的借款提供了担保，根据朱震所述的还款金额，已经足以偿付该笔借款本息，且当时约定借款期限为5个月，原告起诉已超过了担保期限，故陈付明不再承担担保责任。其余意见与朱震一致。 被告季云彩未答辩。 被告泾县时代公司辩称，我司对原告主张的200万元及500万元借款不承担连带担保责任。据朱震所述已向原告及其指定的代收人支付了所有借款本息，已不存在欠款的事实。通过原告提供的证据材料来看，2019年9月6日所作的最终还款计划仅为400万元，与原告所称的700万元本金及利息严重不符，并不能认定是为700万元及相关利息的担保行为。担保行为未经我司许可，也未经过法定代表人芮爱兵，股东吴亚军形成股东会决议或同意。2019年9月6日，我司公章被股东以两个保险柜封锁进行监管，不可能对外出具任何印章，还款计划上的担保内容系我司原实际控制人朱震在公司转让给股东吴亚军之前留下来的盖有我司空白印章的纸上后添加书写的，该担保行为系朱震单方实施的行为，与我司无关，不产生相应的担保法律效力。 针对被告答辩，原告陈述：原告出具的资金都是自有资金，没有让刘玉林或其他人向朱震代收款项，到目前为止只收到朱震的300万元，宣城时代吉祥公司、宣城时代泾县分公司以及朱震汇给沙咏玲的款项和本案无关，原告和沙咏玲之间没有往来。 审理中，本院调取了施启龙、沙咏玲银行交易明细，显示施启龙与沙咏玲之间、朱震与沙咏玲之间、宣城时代吉祥公司与沙咏玲之间、沙咏玲与刘玉林之间、施启龙与刘玉林之间资金往来频繁。 本院认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。本案中，被告朱震辩称已通过宣城时代吉祥公司及其本人银行卡支付原告770余万元，提供了相应汇款凭证为证，而原告仅认可收到被告朱震委托宣城时代吉祥公司支付的300万元利息，否认让他人代收款项，亦否认宣城时代吉祥公司、宣城时代泾县分公司以及朱震汇给沙咏玲的款项和本案有关。然根据本院调取的相关人员银行流水明细显示，原告与沙咏玲之间资金往来频繁，当宣传时代吉祥公司、朱震转账给沙咏玲之后，沙咏玲随即会转账给原告。宣城时代泾县分公司于2017年4月1日汇款50万元给沙咏玲，沙咏玲收到后随即汇款50万元给原告，原告再汇款500万给朱震，该情形与被告陈述的原告要求朱震先汇50万元才肯再借500万元的陈述一致。综合原、被告诉辩及本院调取的相关人员银行流水，原告可能涉嫌将出借款项交付给借款人后，又迫使借款人将款项交付其关联关系人，恶意垒高债务数额、制造资金虚假给付痕迹等“套路贷”行为，故本案不属于人民法院受理民事案件的范围，应当裁定驳回起诉，移送公安机关处理。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项之规定，裁定如下： 驳回原告施启龙的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院提交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省泰州市中级人民法院。 审 判 长  曹永清 人民陪审员  刘 亮 人民陪审员  王丽萍 二〇二〇年六月十一日 法官 助理  陈 强 书 记 员  孙 莉 附本案援引法律条款 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。