广东省揭阳市榕城区人民法院刑 事 判 决 书(2020)粤5202刑初190号公诉机关揭阳市榕城区人民检察院。被告人杨兴存，男，1987年2月26日出生，身份证号码441************516，汉族，广东省五华县人，高中文化，住广东省五华县******宫背。因本案于2019年9月29日被刑事拘留，2019年10月31日被逮捕。现押于揭阳市看守所。辩护人李法军，广东义致律师事务所律师。揭阳市榕城区人民检察院以揭榕检公诉刑诉[2020]131号起诉书指控被告人杨兴存犯诈骗罪，于2017年3月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。揭阳市榕城区人民检察院指派检察员王伟潮出庭支持公诉，被告人杨兴存及其辩护人李法军到庭参加诉讼。现已审理终结。揭阳市榕城区人民检察院指控：被告人杨兴存于2014年11月25日入职深圳市佰仟金融服务有限公司揭阳分公司，担任城市经理，负责揭阳辖区全面工作，包括贷款管理及实现反套现等风险控制，下属有黄填烁（已判刑）等人担任区域经理。黄填烁下属团队有蔡晓帆、郭楠、林凯斌（均已判刑）等团队。2015年7月份开始，杨兴存伙同黄填烁、蔡晓帆、郭楠、林凯斌等人，利用兴之达摩托车店等商店为操作平台，以办理现金贷款业务为由吸引客户，让客户提供个人身份证及银行卡，再利用分期付款业务变相操作向佰仟公司发起贷款套现，骗取佰仟公司的放贷款。每笔变相贷款套现业务所套取的资金除一小部分发还客户外，剩余大部分由销售代表、团队负责人、各级经理、调查员及商铺瓜分。经查实，蔡晓帆团队在2016年1月17日至4月28日期间共实施诈骗十七宗，骗取佰仟公司放贷款合共人民币54,759元；郭楠团队在2015年10月22日至12月25日期间共实施诈骗六宗，骗取佰仟公司放贷款合共人民币24,598元；林凯斌团队在2015年11月30日至2016年2月6日期间实施诈骗四宗，骗取佰仟公司放贷款合共人民币8,947元。蔡晓帆、郭楠分别拿给黄填烁人民币4万多元和2万多元，黄填烁从中拿人民币1万多元分给杨兴存。2019年9月29日7时许，杨兴存在广东省五华县被抓获归案。上述指控事实，公诉机关当庭出示了报案材料、证人证言、协议书、劳动合同、刑事判决书、抓获经过证实材料、同案人的供述、被告人的供述及其身份证实材料等证据证实。揭阳市榕城区人民检察院指控认为，被告人杨兴存的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪。建议判处被告人杨兴存三年六个月以上四年六个月下以有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人杨兴存辩解称，销售人员申请的单量其不知情，确实有拿了1万元，公诉机关的量刑太重。辩护人辩护称，被告人杨兴存没有共同犯罪的故意，也没有实施共同犯罪的行为，不构成犯罪。被告人杨兴存如构成犯罪，应认定为职务侵占罪，且是从犯，建议判处二年以下有期徒刑。辩护人当庭提银行账户对账单，证实被告人杨兴存的家属为杨兴存退赃2,000元。经审理查明：被告人杨兴存在担任深圳市佰仟金融服务有限公司（以下简称佰仟公司）揭阳分公司负责人期间，该分公司工作人员黄填烁、蔡晓帆、郭楠、林凯斌（均已判刑）等人于2015年7月至2016年2月6日虚构商品交易变相套现，共骗取佰仟公司贷款共人民币88,304元，并将骗得款项私分。杨兴存明知黄填烁等人套现诈骗佰仟公司的贷款，但不履行其管理职责，并多次接受黄填烁分给的赃款共人民币1万多元。2019年9月29日，杨兴存在广东省五华县被抓获归案。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：劳动合同、岗位职责说明、离职证明。证实被告人杨兴存于2014年11月25日至2016年8月8日任佰仟公司城市经理，负责佰仟公司揭阳区域团队管理、贷款管理和反套现等风险控制。刑事判决书。证实同案人黄填烁、杨源、蔡晓帆、杨伟新、陈岳彬、郭浩龙、林凯斌、陈彪、郭楠以违规则操作套现的方式骗取佰仟公司贷款共88304元。其中黄填烁诈骗数额88304元，被本院以诈骗罪判处有期徒刑一年八个月；杨源诈骗数额81130元，被本院以诈骗罪判处有期徒刑一年七个月；蔡晓帆、杨伟新、陈岳彬、郭浩龙诈骗数额54,759元，分别被本院以诈骗判处一年十个月至一年三个月不等有期徒刑；林凯斌诈骗数额8,947元，被本院以诈骗罪判处有期徒刑十一个月；陈彪、郭楠诈骗数额24,598元，分别被本院以诈骗罪判处有期徒刑一年和九个月。同案人黄填烁的供述。黄供述2015年7月，杨兴存叫他带团队开始做违规套现的事。此后，他下属郭楠、蔡晓帆、林凯斌等人各自的小团队销售代理或中介，开始和客户合作虚拟商品交易向佰仟公司贷款，获得佰仟公司贷款后，客户分得一小部分钱，剩余的钱销售代理、中介、他和杨兴存、公司数据安全部门的杨源以及商铺按各自不同位置进行分赃。至2015年12月至2016年1月，郭楠拿给他2万多元，说是套现回扣，他将2万多元和杨兴存、杨源三平分。2016年6月初，蔡晓帆拿了4万多元回给他，他和杨兴存、杨源平分。他共分得2万多元。同案人杨源的供述。杨供述他2015年8月至2016年5月任佰仟公司调查员。2015年11月开始，黄填烁让他帮忙处理公司后台下发的异常单和客户投诉的违规套现单，每单给他50元报酬，前后他共拿到1万多元。黄填烁的上级杨兴存及销售员、中介都有分到钱。杨兴存作为城市经理，也有收到佰仟公司后台下发的异常单和客户投诉的数据和单数，非常清楚知道黄填烁及其下属做违规套现的事。同案人郭楠的供述。郭供述佰仟公司上至城市经理杨兴存、团队经理，下至销售员、中介和合作商铺都知道向佰仟公司贷款套现的操作流程。每笔套现，他拿给他的区域经理黄填烁900元，黄填烁说其中拿给杨源100元，给杨兴存500元，黄填烁本人得300元。同案人蔡晓帆的供述。蔡供述她经手20多笔套现，每笔按市场价必须给她的区域经理黄填烁600元好处费，黄填烁再从中拿钱给杨兴存、杨源。杨兴存是佰仟公司揭阳分公司总经理，知道他们套现，有从中获利。杨源是佰仟公司安全人员，他们每笔套现都要给杨源100元好处费。抓获经过证实材料。证实被告人杨兴存于2019年9月29日7时许在广东省五华县******家中被抓获归案。被告人杨兴存的供述。杨供述他于2014年9月至2016年任佰仟公司揭阳市区城市经理期间，他的业绩与下属团队业务量挂钩，为完成公司指标，他对下属团队帮客户做虚拟资料他睁一只眼闭一只眼。他下属黄填烁等人利用虚假交易骗取佰仟公司贷款一事，他知道一点点，但具体怎么操作他不知道。期间，黄填烁拿过两三次现金给他，每次两三千元，共1万多元，黄填烁说给他喝茶费，就是和他打好关系的钱。被告人杨兴存的身份证实材料辩护人当庭提银行账户对账单显示户名陈素清的银行向佰仟公司汇款2,000元，但不能证明该款与本案存在关联性，故不予采信。本院认为，被告人杨兴存无视国家法律，以非法占有为目的，伙同同案人使用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人杨兴存犯诈骗罪罪名成立，本院予以支持。被告人杨兴存作为佰仟公司揭阳分公司的负责人，放任其下属即本案同案人采用虚构交易套现骗取佰仟公司贷款，并多次接受分赃，侵犯的并非其管理的单位财物，其行为应以诈骗罪共犯论处。被告人杨兴存帮助同案人实施诈骗，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，可以减轻处罚。被告人杨兴存及其辩护人的辩护意见，认为被告人杨兴存是从犯，请求予以减轻处罚的意见，理由成立，予以采纳；其他意见，理由不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十三条第一款之规定，判决如下：被告人杨兴存犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月29日起至2021年9月28日止）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈少彬人民陪审员  林 华人民陪审员  黄逊枫二〇二〇年六月五日法官 助理  陈晓川书 记 员  钟佳铃附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。