山东省莒县人民法院刑 事 判 决 书(2020)鲁1122刑初188号公诉机关山东省莒县人民检察院。被告人胡宗娟，女，1975年1月27日出生于山东省日照市东港区，汉族，初中文化，居民，户籍地日照市东港区，租住日照市，因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月23日被刑事拘留，2019年1月15日被取保候审。指定辩护人邵振华，山东周智律师事务所律师。指定辩护人孙建华，山东周智律师事务所实习律师。被告人郑成营，男，1971年9月9日出生于山东省日照市东港区，汉族，初中文化，个体经营者，住日照市东港区，因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月23日被取保候审。指定辩护人靳佃春，山东风顺律师事务所律师。指定辩护人史同军，山东风顺律师事务所律师。被告人张永升，男，1979年11月9日出生于山东省莒县，汉族，中专文化，农民，住莒县，因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月23日被刑事拘留，2019年1月15日被取保候审。指定辩护人杜光乔，山东文心正律师事务所律师。山东省莒县人民检察院以莒检一部刑诉〔2019〕536号起诉书指控被告人胡宗娟、郑成营、张永升犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。莒县人民检察院指派检察员杨秀凤出庭支持公诉，被告人胡宗娟、郑成营、张永升及辩护人邵振华、孙建华、靳佃春、史同军、杜光乔到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年9月份，孙某1（另案处理）以办理“惠农贷”等银行贷款业务（下称银行贷款业务）为由与被告人胡宗娟联系，约定由胡宗娟找他人办理贷款业务，并向孙某1提供他人的银行卡、手机卡、办卡人身份信息等成套的银行卡信息，孙某1按每套5000元的价格给被告人胡宗娟提成。后被告人胡宗娟以办理银行贷款业务为由联系被告人郑成营，约定由郑成营找他人办理贷款业务，并向胡宗娟提供他人的银行卡、手机卡、办卡人身份信息等成套的银行卡信息，胡宗娟按每套4500元的价格给被告人郑成营提成。2018年11月份，被告人郑成营以办理银行贷款业务为由联系被告人张永升，约定由张永升找他人办理贷款业务，并向郑成营提供他人的银行卡、手机卡、办卡人身份信息等成套的银行卡信息，郑成营按每套2500元的价格给被告人张永升提成。同月，被告人张永升以办理银行贷款业务为由联系张某2（作其他处理）等人，约定由张某2等人找他人办理贷款业务，并向张永升提供他人的银行卡、手机卡、办卡人身份信息等成套的银行卡信息，张永升按每套2000元的价格给张某2等人提成。自2018年9月至11月，被告人胡宗娟共非法持有、提供他人实名银行卡385张，被告人郑成营共非法持有、提供他人实名银行卡51张，被告人张永升共非法持有、提供他人实名银行卡51张。上述银行卡均被孙某1寄送快递发给他人，用于电信网络诈骗。2018年12月23日，被告人胡宗娟被办案民警电话传唤到案；2018年12月22日，被告人郑成营在日照市东港区后村镇西山字河村被抓获归案，被告人张永升被抓获归案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了笔记本等物证，常住人口基本信息、抓获经过等书证，证人尹某、徐某1等人的证言，被害人李某1、李某2等人的陈述，三被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人胡宗娟、郑成营、张永升非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人胡宗娟自动投案，到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以减轻处罚，建议对其判处有期徒刑二年至三年，并处罚金人民币二万元至五万元，可以适用缓刑；被告人郑成营到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从轻处罚，建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元至三万元，可以适用缓刑；被告人张永升到案后如实供述犯罪事实，带领公安机关抓获同案犯，自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、第六十八条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以减轻处罚，建议对其判处有期徒刑一年至二年，并处罚金人民币一万元至二万元，可以适用缓刑。被告人胡宗娟、郑成营、张永升对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人邵振华、孙建华提出的辩护意见是：被告人胡宗娟具有自首情节，归案后认罪态度较好，一向遵纪守法，系初犯、偶犯，建议对其从轻或者减轻处罚。辩护人靳佃春、史同军提出的辩护意见是：被告人郑成营具有坦白情节，当庭自愿认罪，有悔罪表现，无前科，系初犯、偶犯，建议对其从轻或者减轻处罚。辩护人杜光乔提出的辩护意见是：1.被告人张永升接到公安机关的电话后主动到派出所接受调查，交代了全部犯罪事实，其行为应认定为自首；2.被告人到案后积极配合公安机关抓获同案犯，具有立功表现；3.被告人系初犯、偶犯，认罪认罚，有悔罪表现，建议对其从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2018年9月，孙某1（黑龙江籍，刑拘在逃）以办理“惠农贷”等银行贷款业务（下称银行贷款业务）为由与被告人胡宗娟联系，约定由胡宗娟找他人办理贷款业务，并向孙某1提供他人的银行卡、手机卡、办卡人身份信息等成套的银行卡信息，贷款发放后，孙某1按每套5000元的价格给被告人胡宗娟提成。被告人胡宗娟以办理银行贷款业务为由联系被告人郑成营，约定由郑成营找他人办理贷款业务，并向胡宗娟提供他人的银行卡、手机卡、办卡人身份信息等成套的银行卡信息，贷款发放后，胡宗娟按每套4500元的价格给被告人郑成营提成。2018年11月，被告人郑成营以办理银行贷款业务为由联系被告人张永升，约定由张永升找他人办理贷款业务，并向郑成营提供他人的银行卡、手机卡、办卡人身份信息等成套的银行卡信息，贷款发放后，郑成营按每套2500元的价格给被告人张永升提成。被告人张永升以办理银行贷款业务为由联系张某2等人，约定由张某2等人找他人办理贷款业务，并向张永升提供他人的银行卡、手机卡、办卡人身份信息等成套的银行卡信息，贷款发放后，张永升按每套2000元的价格给张某2等人提成。自2018年9月至同年11月，被告人胡宗娟共非法持有、提供他人实名银行卡385张，被告人郑成营共非法持有、提供他人实名银行卡51张，被告人张永升共非法持有、提供他人实名银行卡51张。上述银行卡均被孙某1寄送快递发给他人，用于电信网络诈骗。2018年12月22日，莒县公安局刑警大队民警在工作中发现被告人张永升有诈骗作案嫌疑，于当日立案侦查，被告人张永升于当晚被民警电话传唤到案，到案后主动配合公安机关抓获被告人郑成营，次日上午，被告人胡宗娟被民警电话传唤到案。三被告人到案后，均如实供述了犯罪事实。上述事实，被告人胡宗娟、郑成营、张永升在开庭审理过程中亦无异议，且有笔记本等物证，受案登记表、立案决定书、抓捕经过、抓获经过、在逃人员登记表、办案说明、扣押决定书、扣押清单、个人身份信息电子档案、银行卡办理人员名单、顺丰快递收发明细等书证，证人孙某1、张某1、张某2、尹某、徐某1、徐某2、戚某、来某、李某1、李某2、陈某、董某等人的证言，搜查笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人胡宗娟、郑成营、张永升非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为侵犯了国家的信用卡管理制度，构成妨害信用卡管理罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立，予以支持。被告人胡宗娟、张永升经公安机关电话传唤主动到案并如实供述犯罪事实，构成自首，均可对其从轻处罚。被告人张永升到案后协助公安机关抓获同案犯，具有立功表现，可对其减轻处罚。被告人郑成营到案后如实供述犯罪事实，构成坦白，可对其从轻处罚。被告人胡宗娟、郑成营、张永升自愿认罪认罚，可依法从宽处理，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，均可对其宣告缓刑，在缓刑考验期限内依法实行社区矫正。辩护人邵振华、孙建华关于被告人胡宗娟具有自首情节、系初犯、归案后认罪态度较好，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。辩护人靳佃春、史同军关于被告人郑成营具有坦白情节、当庭自愿认罪、有悔罪表现、无前科，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。辩护人杜光乔关于被告人张永升构成自首、具有立功表现、系初犯、认罪认罚，有悔罪表现，建议对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见成立，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。综上，根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第二条第二款第三项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：被告人胡宗娟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金已缴纳二万六千元，其余部分限判决生效后十日内缴纳。）被告人郑成营犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金已缴纳。）被告人张永升犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  许传伟人民陪审员  王秀颖人民陪审员  葛明仁二〇二〇年六月十五日书 记 员  王 晨