河北省蔚县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0726刑初96号 公诉机关河北省蔚县人民检察院。 被告人罗伟龙，男，1988年6月14日出生，汉族，大学文化，群众，户籍所在地河北省蔚县，捕前住河北省三河市。2018年9月7日因涉嫌犯诈骗罪被河北省蔚县公安局刑事拘留，2018年9月20日被逮捕。现羁押于河北省蔚县看守所。 辩护人宋志刚，河北润法律师事务所律师。 辩护人邢建军，河北鸿义律师事务所律师。 河北省蔚县人民检察院以蔚检公诉刑诉［2019］57号起诉书指控被告人罗伟龙犯诈骗罪，于2019年5月24日向本院提起公诉。2019年8月1日河北省蔚县人民检察院建议对该案延期审理，本院于2019年8月2日决定对该案延期审理。2019年9月1日河北省蔚县人民检察院建议对该案恢复审理，本院于2019年9月2日决定对该案恢复审理。2019年10月21日河北省蔚县人民检察院再次建议对该案延期审理，本院于同日决定对该案延期审理。2019年11月20日河北省蔚县人民检察院建议对该案恢复审理，本院于同日决定对该案恢复审理。2020年2月11日因新冠肺炎疫情不可抗力因素的影响本院裁定中止审理。2020年6月19日因疫情影响因素消除本院裁定恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省蔚县人民检察院指派检察员邱建国、李安安出庭支持公诉，被告人罗伟龙及其辩护人宋志刚、邢建军，被害人孙某、马某1、赵某均到庭参加诉讼，现已审理终结。 河北省蔚县人民检察院指控，2018年2月14日，被告人罗伟龙经赵某介绍用刘英靖名下实际罗伟龙所有的河北省三河市以做生意周转资金为由在隐瞒该房屋二次抵押的情况下用假房产证向孙某借款人民币55万元，孙某于当日向刘某账户转账55万元，经罗伟龙同意刘某将55万元借款全部转账给赵某，其中支付所欠赵某借款利息19.1万元、归还赵某借款本金25万元，后赵某向张磊账户转账3.9万元用于支付罗伟龙55万元两个月利息及路费，剩余7万元赵某于2018年2月14日转至罗伟龙招商银行账户内。被告人罗伟龙在用假房本向孙某借款后又以做生意需要资金为由多次向孙某借款，2018年2月14日当天孙某再次向罗伟龙转账3.86万元，罗伟龙将3.8059万元用于赌球；3月16日孙某分两次向罗伟龙转账3.86万元和1.93万元，共计5.79万元借款中罗伟龙将5.2021万元用于赌球；3月18日孙某向罗伟龙转账3.6万元，罗伟龙全部用于赌球；3月19日孙某向罗伟龙转账4.9万元，罗伟龙将9000元用于赌球；3月23日孙某向罗伟龙转账7万元，罗伟龙将3.0999万元用于赌球；4月24日孙某分两次向罗伟龙转账3万元和4.18万元，共计7.18万元借款中罗伟龙将1.106万元用于赌球；2018年2月14日至2018年5月底罗伟龙失联期间，孙某向罗伟龙转账金额共计87.33万元，罗伟龙偿付孙某本金3万元，利息6.475万元、路费1300元，共计9.605万元。2018年4月到5月期间罗伟龙在刻意隐瞒孙某的情况下将其所有的刘某名下房产出售并用售房款偿还其他债务。 2017年间，被告人罗伟龙以公司需要运转资金等理由多次向马某1高息借贷。2017年5月12日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账20万元；2017年5月29日马某1通过马某2账户分两次向罗伟龙转账10万元；2017年6月12日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账17万元；2017年6月27日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账30万元；2017年7月5日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账20万元；2017年7月20日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账20万元；2017年7月27日、28日马某1通过马某2账户分两次向罗伟龙转账5万元；2017年8月25日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账5万元；2017年8月26日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账5万元；2017年8月29日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账12万元。2017年间马某1向罗伟龙转账金额共计人民币144万元，罗伟龙偿付马某1本金10万元、利息25.86万元，共计35.86万元。 2017年间，被告人罗伟龙以公司需要运转资金等理由多次向赵某高息借贷。2017年6月5日赵某分两次向罗伟龙转账19.2万元；2017年6月20日赵某分两次向罗伟龙转账28.8万元；2017年7月19日赵某分三次向罗伟龙转账83.5万元；2017年8月29日赵某向罗伟龙转账9.6万元；2017年10月27日赵某向罗伟龙转账5万元；2017年10月31日赵某分三次向罗伟龙转账9万元；2017年10月31日罗伟龙又将已抵押他人的冀Ｒ×××××车辆抵押给赵某，并将2017年10月24日赵某向罗伟龙转账的11.55万元作为车辆抵押借款。2017年间赵某向罗伟龙转账金额共计人民币166.65万元，罗伟龙偿付赵某本金25万元、利息43.2008万元，共计68.2008万元。 另查明，被告人罗伟龙自2017年3月9日起至2017年5月12日向马某1借款之日止共在网络平台赌博124次，赌球金额为216.8728万元。自2017年5月12日起至2018年4月24日期间，马某1、赵某、孙某三人向罗伟龙实际转账金额共计人民币397.98万元，罗伟龙支付高息借款本息共计人民币113.6658万元。罗伟龙借款后违反借款用途，2017年5月12日至2018年7月12日其在网络平台赌球535次，单笔转账金额达5万元，直至将账户内余额赌完为止，赌球金额共计711.4248万元。据对罗伟龙个人银行账户在2017年3月至2018年7月间交易情况的不完全统计，被告人罗伟龙在上述期间主要经济来源为个人借贷、典当公司、网上借贷平台贷款，且将个人所有的房屋、车辆多次抵押后最终变卖，其长时间将大部分经济来源用于赌博，高息借贷实属以贷养赌，以贷养贷，在亲属替其偿还部分债务后仍有巨额欠款。2018年3月份被告人罗伟龙企图服药自杀未果后又通过谎称在国外、更换联系方式等形式逃避还款，非法占有目的明显。综上，2017年5月12日至案发，被告人罗伟龙以非法占有为目的，虚构实事，隐瞒真相，通过借贷方式先后骗取被害人马某1108.14万元，骗取被害人赵某98.4492万元，骗取被害人孙某77.725万元，涉案金额共计人民币284.3142万元。 公诉机关就上述事实出示的证据有，物证，书证，证人证言，被害人的陈述，被告人的供述与辩解，手机转账记录，微信聊天记录等证据。公诉机关认为被告人罗伟龙以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人罗伟龙对公诉机关指控的罪名无异议，对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人宋志刚辩称，1.起诉书指控被告人罗伟龙诈骗孙某的55万元，罗伟龙除向孙某提供假房产证外还提供了担保人赵某，且该笔款直接打入赵某账户，孙某对贷款用途清楚，提供保人真实，该笔款不应认定为诈骗。2.起诉书指控诈骗被害人马某1及赵某的钱款，马某1知道罗伟龙赌球，赵某和罗伟龙是同学，后以兄弟相称，对罗伟龙的情况非常了解，马某1、赵某均是在上一笔贷款逾期未归还的情形下，又发放下一笔,二人对被告人罗伟龙无能力归还贷款的情形是明知的，基于获取高额利息，出于对被告人家庭还款能力的相信而出借给被告人，除二被害人的第一笔贷款行为外其余均不符合诈骗罪的构成要件，不应认定为诈骗。3.起诉书指控2017年10月31日被告人将冀Ｒ×××××车辆抵押给赵某，并将2017年10月24日赵某向罗伟龙转账11.55万元作为车辆抵押借款。现该车仍在赵某控制之下，如认定该款为诈骗款应将车辆返还被告人或扣除抵押车辆的现金价值。4.被告人无犯罪前科，到案后如实供述，其主观恶性较小，且当庭认罪，应对其从轻处罚。 辩护人邢建军辩称，1.起诉书指控被告人罗伟龙犯诈骗罪的部分事实不清，证据不足，用借款人钱赌博数额不明确，推定非法占有为目的不科学。2.被告人罗伟龙骗孙某55万元，罗伟龙不认识孙某，而是由赵某联系的借款，为了偿还赵某，为罗伟龙找了一个贷款人，并自己为贷款提供担保。被告人罗伟龙在赵某的诱导胁迫下向孙某借款。3.该案的三个借款人全是以放贷为生，以营利为目的，明知借款人无能力偿还，明知被告人赌球仍继续贷款，被害人在案件的发生、发展以及造成的后果上存在重大过错。4.被告人罗伟龙具有积极还款的行为和愿望，被告人愿意出去挣钱偿还被害人。5.被告人罗伟龙当庭自愿认罪。应对被告人罗伟龙从轻处罚。 经审理查明，2018年2月14日，被告人罗伟龙以做生意周转资金为由，经赵某介绍用刘英靖名下实际为被告人罗伟龙所有的位于河北省三河市房屋的假房产证做抵押，并隐瞒该房屋已二次抵押的情况，向孙某借款人民币55万元。孙某于当日向刘某账户转账55万元，后经被告人罗伟龙同意刘某将55万元全部转账给赵某。其中支付所欠赵某借款利息19.1万元、归还赵某借款本金25万元、支付55万元借款两个月的利息及办理借款路费3.9万元，剩余7万元赵某于2018年2月14日转至罗伟龙招商银行账户内。被告人罗伟龙在用假房产证向孙某借款后又以做生意需要资金为由多次向孙某借款，其中2018年2月14日孙某向罗伟龙转账3.86万元，被告人罗伟龙将3.8059万元用于赌球；同年3月16日孙某分两次向被告人罗伟龙转账5.79万元，罗伟龙将5.2021万元用于赌球；3月18日孙某向罗伟龙转账3.6万元，罗伟龙全部用于赌球；3月19日孙某向罗伟龙转账4.9万元，罗伟龙将9000元用于赌球；3月23日孙某向罗伟龙转账7万元，罗伟龙将3.0999万元用于赌球；4月24日孙某分两次向罗伟龙转账7.18万元，罗伟龙将1.106万元用于赌球；2018年2月14日至2018年5月底罗伟龙失联期间，孙某向罗伟龙转账金额共计人民币87.33万元，罗伟龙偿付孙某本金3万元，利息6.475万元、路费1300元，共计人民币9.605万元。尚有人民币77.725万元未归还。2018年4月到5月期间被告人罗伟龙在刻意隐瞒孙某的情况下将其所有的河北省三河市房产出售，并用售房款偿还其他债务。 2017年间，被告人罗伟龙以公司需要运转资金等理由多次向被害人马某1高息借贷。2017年5月12日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账20万元；2017年5月29日马某1通过马某2账户分两次向罗伟龙转账10万元；2017年6月12日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账17万元；2017年6月27日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账30万元；2017年7月5日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账20万元；2017年7月20日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账20万元；2017年7月27日、28日马某1通过马某2账户分两次向罗伟龙转账5万元；2017年8月25日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账5万元；2017年8月26日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账5万元；2017年8月29日马某1通过马某2账户向罗伟龙转账12万元。2017年间马某1向罗伟龙转账金额共计人民币144万元，罗伟龙偿付马某1本金10万元、利息25.86万元，共计人民币35.86万元。尚有人民币108.14万元未归还。 2017年间，被告人罗伟龙以公司需要运转资金等理由多次向赵某高息借贷。2017年6月5日赵某分两次向罗伟龙转账19.2万元；2017年6月20日赵某分两次向罗伟龙转账28.8万元；2017年7月19日赵某分三次向罗伟龙转账83.5万元；2017年8月29日赵某向罗伟龙转账9.6万元；2017年10月27日赵某向罗伟龙转账5万元；2017年10月31日赵某向罗伟龙转账9万元；2017年10月31日罗伟龙又将已抵押他人的车牌号为冀Ｒ×××××的一辆宝马车抵押给赵某，并将2017年10月24日赵某向罗伟龙转账的11.55万元作为车辆抵押借款。2017年间赵某向罗伟龙转账金额共计人民币166.65万元，罗伟龙偿付赵某本金25万元、利息43.2008万元，共计人民币68.2008万元。尚有人民币98.4492万元未归还。 另查明，被告人罗伟龙自2017年3月9日起至2017年5月12日向马某1借款之日止共在网络平台赌博124次，赌球金额为人民币216.8728万元。自2017年5月12日起至2018年4月24日期间，马某1、赵某、孙某三人向被告人罗伟龙实际转账金额共计人民币397.98万元，罗伟龙支付高息借款本息共计人民币113.6658万元。被告人罗伟龙借款后违反借款用途，2017年5月12日至2018年7月12日其在网络平台赌球535次，单笔转账金额达5万元，直至将账户内余额赌完为止，赌球金额共计人民币711.4248万元。据对罗伟龙个人银行账户在2017年3月至2018年7月间交易情况的不完全统计，被告人罗伟龙在上述期间主要经济来源为个人借贷、典当公司、网上借贷平台贷款，且将个人所有的房屋、车辆多次抵押后最终变卖。其长时间将大部分经济来源用于赌博，在其亲属替其偿还部分债务后仍有巨额欠款。2018年3月份被告人罗伟龙企图服药自杀未果后又通过谎称在国外、更换联系方式等形式逃避还款。综上，2017年5月12日至案发，被告人罗伟龙以非法占有为目的，虚构实事，隐瞒真相，通过借贷方式先后骗取被害人马某1人民币108.14万元，骗取被害人赵某人民币98.4492万元，骗取被害人孙某人民币77.725万元，涉案金额共计人民币284.3142万元。 上述事实，被告人罗伟龙在开庭审理过程中亦无异议，且有物证被告人罗伟龙的手机一部；接警案件登记表、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、户籍信息、被告人罗伟龙银行交易流水、提取证明、房产证复印件及三河市不动产登记中心出具的证明、房屋抵押及过户记录、房屋买卖协议、借条、转账记录、微信聊天记录、账户明细、转账凭证、赌球平台信息、三河市国土资源局不动产登记中心的查询说明及证明、蔚县公安局出具的罗伟龙银行交易记录收支情况说明及交易流水、扣押物品清单等书证；证人刘某、罗某、马某2、杨某的证言；被害人马某1、赵某、孙某的陈述；被告人罗伟龙的供述与辩解；辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人罗伟龙以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。河北省蔚县人民检察院指控成立。被告人罗伟龙多次诈骗，且赃款大部分用于网络平台赌球，可对其酌情从重处罚。被告人罗伟龙在不具有还款能力的前提下，隐瞒其房产、车辆已抵押的事实，利用虚假房产证及前期给付高额贷款利息的手段骗取被害人的钱款，在其拿到钱款后并非用于其公司正常的资金运转，而是用于网络平台赌博、偿还前期贷款利息及还账，其主观上有非法占有的目的，客观上有诈骗的行为，其行为符合诈骗罪的构成要件。在庭审中三被害人均陈述对被告人罗伟龙经常在网络平台赌球这一事实并不知情，故辩护人关于被害人对罗伟龙网络平台赌球明知及被告人罗伟龙部分借款不符合诈骗罪构成要件、用赌球金额推定非法占有为目的不科学的辩护意见本院均不予采信。被告人罗伟龙诈骗孙某第一笔55万元，孙某出借及赵某担保均是基于被告人罗伟龙提供假房产证做抵押这一事实，二被害人均相信了被告人罗伟龙虚构的事实，才对自己的财产做出处分，该部分符合诈骗罪的构成要件，辩护人关于该笔款不能认定为诈骗的辩护理由不能成立，本院不予采信。辩护人关于该笔款是被告人罗伟龙在赵某的诱导胁迫下向孙某借款的辩护意见没有证据支持，本院不予认定。被告人罗伟龙车牌号为冀Ｒ×××××的宝马车，在抵押给赵某之前已将该车抵押贷款并办理了相关的抵押手续，赵某虽现占有使用该车辆，但不能对该车辆进行处分，亦不能用该车辆实现其11.55万元的债权，辩护人关于该款应从诈骗款中扣除的辩护意见本院不予采信。被告人罗伟龙利用三被害人不懂法、为获取高额贷款利息以及对其的信任，而实现其诈骗目的，不属被害人有重大过错，辩护人关于三被害人存在重大过错应对被告人罗伟龙从轻处罚的辩护意见本院不予采信。被告人罗伟龙当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人对该从轻处罚情节的辩护意见本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人罗伟龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月7日起至2030年3月6日止。罚金于本判决生效后次日起一个月内缴清。） 二、作案工具手机一部依法予以没收。 三、责令被告人罗伟龙退赔被害人孙某、马某1、赵某的经济损失共计人民币284.3142万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  马永春 审判员  龚建文 审判员  赵全荣 二〇二〇年六月二十三日 书记员  梁燕飞 附相关法律规定 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。 第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。