江苏省南京市玄武区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0102刑初476号 公诉机关南京市玄武区人民检察院。 被告人徐卫民,男,1971年9月24日出生于江苏省南京市,汉族,大专文化,户籍地在江苏省南京市玄武区。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2018年10月20日被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年11月26日经南京市玄武区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人徐宝书，江苏联创伟业律师事务所律师。 辩护人王昌振，江苏联创伟业律师事务所实习律师。 被告人王若冰,男,1985年1月11日出生于黑龙江省齐齐哈尔市,汉族,本科文化,户籍地在江苏省南京市鼓楼区。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2018年10月20日被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年11月26日经南京市玄武区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人张君峰，国浩律师（南京）律师事务所律师。 辩护人杜宇坤，江苏诺法律师事务所律师。 被告人王炜,女,1979年9月22日出生于江苏省江都市,汉族,本科文化,户籍地在江苏省南京市秦淮区，住江苏省南京市秦淮区。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2018年12月4日被南京市公安局玄武分局取保候审，于2019年7月22日经本院决定取保候审。 辩护人李勇，江苏石城律师事务所律师。 被告人周敏,男,1985年7月28日出生于江苏省南京市,汉族,大专文化,户籍地在江苏省南京市鼓楼区，住江苏省南京市鼓楼区。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2018年10月20日被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年11月26日经南京市玄武区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人姜恒叶，江苏刘洪律师事务所律师。 被告人沈鑫,男,1987年1月18日出生于江苏省扬州市,汉族,大专文化,户籍地在江苏省扬州市江都区，住江苏省南京市建邺区。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2018年10月20日被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年11月26日经南京市玄武区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人李伟龙，江苏新高的律师事务所律师。 被告人李霞,女,1985年4月26日出生于重庆市,汉族,本科文化,户籍地在重庆市梁平县，住南京市江宁区。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2018年12月5日被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年12月18日经南京市玄武区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人粟延芝，江苏谢满林律师事务所律师。 辩护人石昕，江苏谢满林律师事务所实习律师。 被告人王建浒,男,1989年12月1日出生于江苏省南京市,回族,本科文化,户籍地在江苏省南京市鼓楼区。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2018年12月5日被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年12月18日经南京市玄武区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人陈爱东，江苏联勤律师事务所律师。 南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉〔2019〕421号起诉书指控被告人徐卫民、王若冰、王炜、周敏、沈鑫、李霞、王建浒犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派检察员朱华出庭支持公诉，各被告人及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 南京市玄武区人民检察院指控，南京正投信息科技发展有限公司，南京正发投资管理顾问有限公司，南京科讯商贸有限公司等公司负责人均系被告人徐卫民，上述公司地点均在南京市玄武区××，上述公司通过招聘业务员口口相传的模式，以“正投公司”和“正发公司”的名义非法发行所谓的“金玉满堂”系列理财产品、以“科讯公司”的名义非法发行所谓的“红利宝”系列理财产品，承诺按投资金额大小获得不等的利息。现查明“金玉满堂”非法理财，共计吸收人民币3.3亿余元，损失2.7亿余元；“红利宝”非法理财，共计吸收人民币792万元，损失498万余元。其中，被告人王若冰担任投资部负责人期间共计非法吸收存款人民币1.4亿余元，造成损失人民币1.3亿余元；被告人沈鑫担任运营部负责人期间共计非法吸收存款人民币2145万元，造成损失人民币1805余万元；被告人周敏担任市场部负责人期间共计非法吸收存款人民币3052万元，造成损失人民币2731余万元；被告人王炜担任投资部组长期间共计非法吸收存款人民币3660万元，造成损失人民币3312余万元；被告人李霞担任业务员期间共计非法吸收存款人民币1298万元，造成损失人民币1029余万元；被告人王建浒担任业务员期间共计非法吸收存款人民币726万元，造成损失人民币635余万元。公诉机关认为，应当以非法吸收公众存款罪追究各被告人的刑事责任，现提请法院依法惩处。 被告人徐卫民对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性不持异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控的事实不持异议，提出如下辩护意见：被告人徐卫民具有自首情节，认罪认罚；此次犯罪系初犯，悔罪态度诚恳，请求对其从轻处罚。 被告人王若冰对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性不持异议，承认控罪。其辩护人提出如下辩护意见：1、本案属于单位犯罪；2、被告人王若冰只是形式上的投资部主管，并未发挥负责人的作用；其在共同犯罪中系从犯，并非起意者、策划者，并不参与公司的决策运营，其本人及亲属亦是受害者；3、被告人王若冰具有自首情节，积极退赃退赔；此次犯罪系初犯偶犯，主观恶性不深，综上，请求对其从轻或减轻处罚。 被告人王炜对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性不持异议，承认控罪。其辩护人提出如下辩护意见:1、被告人王炜本身是业务员，组长并非公司的正式岗位，不属于管理层，不参与公司决策，应当认定为从犯；2、被告人王炜的犯罪金额应当以其担任业务员期间的非吸数额予以计算，排除小组其他成员的业务、近亲属的投资款项以及王若冰给予的业务；3、被告人王炜具有自首情节，认罪认罚，自愿退赃；无前科劣迹，主观恶性较小，综上，请求对其减轻处罚并适用缓刑。 被告人沈鑫对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性不持异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控的事实不持异议，提出如下辩护意见：被告人沈鑫具有自首情节，认罪认罚，自愿退赃；此次犯罪系初犯，主观恶性不大，社会危害性不大，请求对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人周敏对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性不持异议，承认控罪。其辩护人提出如下辩护意见：1、被告人周敏自身及近亲属所投资的金额以及记录在其名下，但并未实际参与吸收且未从中收取任何形式好处的资金不应当作为其犯罪数额；2、被告人周敏系从犯，具有自首情节；无前科劣迹，社会危害性相对较小，综上，请求对其减轻处罚并适用缓刑。 被告人李霞对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性不持异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控的事实不持异议，提出如下辩护意见：1、被告人李霞吸收的非吸数额中有425万元系本人及家人投资，应当从犯罪数额中扣除；2、被告人李霞有自首情节、系从犯，且取得部分谅解，综上，请求对其从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人王建浒对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性不持异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控的事实不持异议，提出如下辩护意见：被告人王建浒系从犯，具有自首情节，认罪认罚，自愿退赃退赔；此次犯罪系初犯，主观恶性较小，社会危害性不大，请求对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 被告人徐卫民系南京正投信息科技发展有限公司（以下简称正投公司），南京正发商务信息咨询有限公司（原南京正发投资管理顾问有限公司，以下简称正发公司），南京科讯商贸有限公司（以下简称科讯公司）的法定代表人，公司经营地址均在南京市玄武区××。上述公司设立后，招聘业务员，采用口口相传的方式，以高息为诱饵，通过非法发行所谓理财产品向社会不特定公众吸收资金。其中，以“正投公司”和“正发公司”的名义非法发行的“金玉满堂”系列理财产品共计吸收人民币3.3亿余元，损失2.7亿余元；以“科讯公司”的名义非法发行的“红利宝”系列理财产品共计吸收人民币792万元，损失498万余元。 被告人王若冰担任投资部负责人期间，其部门共计非法吸收存款人民币1.4亿余元，造成损失人民币1.3亿余元； 被告人王炜担任投资部组长期间，其组内共计非法吸收存款人民币3660万元，造成损失人民币3312万余元； 被告人周敏担任市场部负责人期间，其部门共计非法吸收存款人民币3052万元，造成损失人民币2731万余元； 被告人沈鑫担任运营部负责人期间，其部门共计非法吸收存款人民币2145万元，造成损失人民币1805万余元； 被告人李霞担任业务员期间，共计非法吸收存款人民币1298万元，造成损失人民币1029万余元； 被告人王建浒担任业务员期间，共计非法吸收存款人民币726万元，造成损失人民币635万余元。 2018年10月19日，被告人徐卫民、王若冰、沈鑫、周敏主动向公安机关投案；同年12月4日，被告人王炜、李霞、王建浒主动向公安机关投案。 案发后，集资参与人韦某、叶某、赵某1、孙某、刘某1、刘某2、丁某、季某出具谅解书，对被告人周敏的行为表示谅解； 集资参与人杨某、陈某、周某1、周某2、沈某、周某3、周某4、赵某2出具谅解书，对被告人李霞的行为表示谅解；集资参与人朱某、李某、许某、雍某对被告人王建浒的行为表示谅解。 审理中，被告人王若冰的亲属代其退出款项15万元；被告人王炜退出款项10万元；被告人王建浒退出款项8万元。 上述事实，各被告人均供认不讳。本案事实另有户籍资料、到案经过、工商登记资料、投资合同、银行流水、扣押清单等书证，证人熊某、姜某、陆某、葛某等人的的证言，集资参与人丁某等人的证言，南京南审希地会计师事务所审计报告等证据证实。上述证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。 本院认为,被告人徐卫民、王若冰、王炜、周敏、沈鑫、李霞、王建浒扰乱金融秩序，非法吸收公众存款,数额巨大,其行为均构成非法吸收公众存款罪。南京市玄武区人民检察院指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人王若冰的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，因本案中各公司自成立后即主要从事非法吸收公众存款的犯罪活动，故不认定为单位犯罪，对该辩护意见不予采纳。关于被告人王炜、周敏、李霞的辩护人提出其近亲属的投资金额不应当计入犯罪数额的辩护意见，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条规定，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，该部分资金一并计入犯罪数额。本案中已通过口口相传的方式向社会公开宣传吸收资金，即使被告人王炜、周敏、李霞吸收了亲友资金亦不能从犯罪数额中扣除，对该辩护意见不予采纳。关于被告人李霞的辩护人提出本人的投资金额应当予以扣除的辩护意见，经查，投资合同、收据、审计报告等证据能够相互印证，证实被告人李霞的非吸数额中并未计入自身投资数额，故该辩护意见不予采纳。被告人徐卫民、王若冰、王炜、周敏、沈鑫、李霞、王建浒分别共同实施非法吸收公众存款犯罪行为,系共同犯罪；其中，被告人徐卫民、王若冰、王炜、周敏、沈鑫在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人李霞、王建浒在共同犯罪中次要作用，系从犯，应当减轻处罚。关于被告人王若冰、王炜的辩护人提出的其系从犯的辩护意见，因被告人王若冰、王炜分别作为投资部负责人、投资部组长，承担其团队内的领导组织协调职能，并从团队非吸数额中提成获利，在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，故不应认定为从犯，对该辩护意见不予采纳。被告人徐卫民、王若冰、王炜、周敏、沈鑫、李霞、王建浒主动投案并如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人王若冰、王炜、王建浒退出部分赃款；被告人周敏、李霞、王建浒取得部分集资参与人谅解，均可酌情从轻处罚。据此，本院为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人徐卫民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年10月20日起至2026年10月19日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人王若冰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年10月20日起至2023年10月19日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人王炜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人周敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年10月20日起至2021年10月19日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人沈鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年10月20日起至2021年4月19日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人李霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年12月5日起至2020年12月4日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人王建浒犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、被告人王若冰、王炜、王建浒所退款项按比例发还各集资参与人；责令被告人徐卫民、王若冰、王炜、周敏、沈鑫、李霞、王建浒在各自非法吸收存款的范围内继续退赔各集资参与人的经济损失。 如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  方 田 人民陪审员  毛丽琴 人民陪审员  滕功跃 二〇二〇年六月二日 书 记 员  许梦姣