广东省深圳市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）粤03民初2857号原告：深圳市天岳资产管理有限公司。住所地：广东省深圳市前海深港合作区前湾******。法定代表人：邹洋,董事长。委托诉讼代理人：李照亮，北京德恒（深圳）律师事务所律师。委托诉讼代理人：樊爱茹，北京德恒（深圳）律师事务所律师。被告：深圳市前海恩福特投资有限公司。住所。住所地：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街**前海深港合作区管理局综合办公楼****div>法定代表人：刘光，总经理。被告：刘光，男，汉族，1971年2月2日出生，身份证住址：重庆市江**。委托诉讼代理人：刘冬燕，北京市华城律师事务所律师。委托诉讼代理人：李楷，北京市华城律师事务所律师。被告：王君，女，汉族，1982年7月30日出生，身份证住址：天津市南开区。委托诉讼代理人：刘冬燕，北京市华城律师事务所律师。委托诉讼代理人：李楷，北京市华城律师事务所律师。被告：五洲青杨（北京）投资管理有限公司。住所地：。住所地：北京市海淀区马连洼北路**院**楼**426-2v>法定代表人：田立祥，经理。原告深圳市天岳资产管理有限公司（以下简称天岳资产）诉被告深圳市前海恩福特投资有限公司（以下简称恩福特公司）、刘光、王君、五洲青杨（北京）投资管理有限公司（以下简称青杨公司）借款合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，于2020年5月26日公开开庭进行了审理。原告天岳资产的委托代理人李照亮、樊爱茹，被告刘光、王君的委托代理人李楷到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告天岳资产诉称：2018年8月19日，天岳资产与恩福特公司签署编号为TY-NFT-2018-LA01的《借款合同》，约定天岳资产向恩福特公司提供借款2亿元，借款期限12个月，借款年利率为15%，利息于借款到期日一次性结息。刘光为恩福特公司的实际控制人，王君与刘光为夫妻关系。2018年8月19日，天岳资产与刘光签署编号为TY-NFT-2018-BZ02的《保证合同》，约定由刘光对恩福特公司在《借款合同》项下对天岳资产的债务提供不可撤销的连带保证担保，并由王君向天岳资产出具《保证人配偶知情声明》，明确其同意刘光按照《保证合同》约定向天岳资产提供连带责任担保，且刘光承担保证责任时王君同意天岳资产处分其与刘光的共同财产。2018年8月19日，天岳资产与青杨公司签署编号为TY-NFT-2018-BZ03的《保证合同》，约定由青杨公司对恩福特公司在《借款合同》项下对天岳资产的债务提供不可撤销的连带保证担保。2018年08月20日至2018年9月19日，天岳资产通过银行转账方式分七笔向恩福特公司累计发放借款1.5亿元。恩福特公司于2018年9月20日出具《收款确认函》，确认其收到天岳资产每笔借款的日期与金额。《借款合同》第11.2款第（5）项约定：“乙方（即恩福特公司，下同）应当在每个季度结束后及时向甲方（即天岳资产，下同）提交加盖公章的乙方的财务报表，并且对所提供资料的真实性、完整性和有效性负责，不提供虚假材料或隐瞒重要经营、财务事实。”第17.7款约定：“有下列行为之一的，均构成乙方违约：……（3）乙方未履行本合同项下的任何一项义务。……”第17.8款约定：“若出现本合同第17.7条约定的任何情形，甲方有权行使下述权利中的一项或多项：……（2）宣布借款提前到期，并要求乙方归还借款本息。……”第17.9款约定：“因任何一方违约致使相对方采取诉讼方式实现债权的，违约方应承担相对方为此支付的合理费用，包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费。”由于恩福特公司自收到天岳资产发放借款至今，从未向天岳资产提交加盖公章的财务报表，其行为已构成《借款合同》项下的违约，根据上述约定，天岳资产有权宣布借款提前到期，并要求恩福特公司归还借款本息；同时，天岳资产有权要求刘光、王君、青杨公司对恩福特公司所承担的还款义务承担连带责任。天岳资产为实现债权所支出的合理费用，恩福特公司、刘光、王君及青杨公司应当共同承担。为维护自身合法权益，天岳资产向本院提出诉讼请求判令：一、恩福特公司偿还天岳资产借款本金150000000元及利息19828767.12元（利息按年利率15%计算，自天岳资产将借款支付至恩福特公司账户之日起算，暂计至2019年7月17日，应计至实际付清之日）；二、恩福特公司向天岳资产支付本案的律师代理费1521772.6元、保全担保费85675.27元；三、刘光、王君、青杨公司对上述第一、二项请求中恩福特公司所承担的付款义务承担连带责任；四、恩福特公司、刘光、王君及青杨公司共同负担本案案件受理费、保全费等诉讼费用。被告刘光、王君答辩称：一、《借款合同》应属无效，《保证合同》也应无效，刘光、王君不应承担保证责任。天岳资产注册资本为1亿元但实缴仅2000万元，根据其自主公示的2018年年报全职职工仅3人，而其中监事、总经理邹扬均在天岳资产母公司深圳市天岳资本投资有限公司担任职务，该公司是私募基金管理人，天岳资产并无实际经营业务，涉案借款并非来自天岳资产的自有资金，而是来自其母公司的资金。根据最高院《关于审理民间借贷案件若干问题的规定》第14条第1款第2项，应当认定民间借贷无效。天岳资产以其母公司管理的私募基金资产向恩福特公司转账并确定年化15%的高额利率牟利，涉案《借款合同》应属无效，作为主合同的《借款合同》无效，那么从合同《保证合同》也无效，刘光、王君不应承担保证责任。二、天岳资产无权要求律师费及保全保函费。天岳资产母公司作为私募基金管理人，借贷纠纷属于其专业范畴，天岳资产并无聘请律师代理本案的必要。而且天岳资产主张的律师费金额明显超过合理范围。此外，天岳资产目前仅发生律师费15万元，剩余律师费并未实际发生。涉案《借款合同》中并没有明确约定保全保函费由恩福特公司、刘光、王君及青杨公司承担，天岳资产无权主张被告承担该费用。被告恩福特公司、青杨公司经本院合法传唤未到庭应诉，亦未提交书面答辩状。本院经审理查明：天岳资产起诉所陈述事实有其提交的相关证据予以证实，本院予以确认。另查明：2018年8月19日，天岳资产（甲方）与恩福特公司（乙方）签订《借款合同》（合同编号：TY-NFT-2018-LA01），约定“1.3实际控制人：指刘光……3.1本借款的总金额为人民币200,000,000.00元（大写：人民币贰亿元整）。3.2本合同项下的借款分笔发放，每笔借款的金额与期限如下：A第一笔借款金额为20,000,000.00元（大写：人民币贰仟万元整），期限为12个月，自第一笔借款放款之日起算。双方同意并确认，甲方根据双方于2018年8月19日签署的《借款合同》于2018年8月20日向乙方发放的借款人民币20,000,000.00元（大写：人民币贰仟万元整）即为本合同项下的第一笔借款。B第二笔借款金额为40,000,000.00元（大写：人民币肆仟万元整），期限为12个月，自第二笔借款放款日起算。双方同意并确认甲方于2018年8月21日向乙方发放的借款人民币40,000,000.00元（大写：人民币肆仟万元整）即为本合同项下的第二笔借款。C第三笔借款金额为40,000,000.00元（大写：人民币肆仟万元整），期限为12个月，自第三笔借款放款日起算。双方同意并确认甲方于2018年8月23日向乙方发放的借款人民币40,000,000.00元（大写：人民币肆仟万元整）即为本合同项下的第三笔借款。D第四笔借款金额为100,000,000.00元（大写：人民币壹亿元整），期限为12个月，自第四笔借款放款日起算。3.3如借款的实际发放金额与上述金额不一致的，则本借款的金额以甲方实际划付至借款账户的金额为准。各笔借款的放款日以甲方实际划付至借款账户的日期为准。……4.1本合同项下的借款利率为固定利率，固定利率项下借款年利率为15%（单利）。4.2结息：各笔借款的借款利息按该笔借款的实际放款金额和实际占用天数（自该笔借款放款日起视为实际占用）计算，各笔借款的借款利息=该笔借款的实际放款金额×借款年利率×该笔借款实际占用天数/365。若乙方根据本合同的约定提前偿还借款本金的，则实际放款金额自乙方提前偿还部分借款本金之日相应扣减。本合同项下各笔借款的利息于该笔借款的到期日一次性结算，结息日为借款到期日。为免疑义，各笔借款实际占用天数是指自该笔借款放款日（含当日）至该笔借款到期日（不含当日）期间的天数。……（5）乙方应当在每个季度结束后及时向甲方提交加盖公章的乙方的财务报表，并且对所提供资料的真实性、完整性和有效性负责，不提供虚假材料或隐瞒重要经营、财务事实。……17.5乙方未按期归还借款或支付借款利息的，对其未偿还或未支付的部分从逾期之日起按照应付未付款项每日万分之五计收罚息。……17.7有下列行为之一的，均构成乙方违约：……（3）乙方未履行本合同项下的任何一项义务。……17.8若出现本合同第17.7条约定的任何情形，甲方有权行使下述权利中的一项或多项：……（2）宣布借款提前到期，并要求乙方归还借款本息。……17.9因任何一方违约致使向对方采取诉讼方式实现债权的，违约方应承担向对方为此支付的合理费用，包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费。”合同还约定了其他内容。同日，天岳资产与青杨公司、刘光分别签订保证合同（合同编号分别为：ＴＹ-ＮＦＴ-2018-ＢＺ02、ＴＹ-ＮＦＴ-2018-ＢＺ03），约定为担保上述借款合同的履行，青杨公司与刘光自愿为恩福特公司对天岳资产的债务提供不可撤销的连带责任保证担保，保证范围包括：1.恩福特公司在《借款合同》项下应向天岳资产履行的所有义务、责任；2.恩福特公司在《借款合同》项下的所有因恩福特公司的义务、责任产生的应向天岳资产支付的罚息、违约金、损害赔偿金和其它应付费用；3.天岳资产实现债权与担保权利而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师费、翻译费等），保证期限为保证合同生效之日起至所有被担保债务的履行期限届满之日起两年，被担保债务展期的，保证期间为天岳资产与恩福特公司重新约定的债务履行期限届满之日起两年。若天岳资产根据《借款合同》约定宣布债务提前到期的，保证期间为天岳资产宣布的债务提前到期日起两年，如果被担保债务分期履行，对每期债务而言，保证期间均至最后一期债务履行期限届满之日起两年。王君出具的《保证人配偶知情声明》载明“本人【王君】为编号为【ＴＹ-ＮＦＴ-2018-ＢＺ02】的《保证合同》项下保证人刘光的配偶，国籍为中国，身份证号为【×××154Ｘ】。本人同意刘光按照《保证合同》约定向深圳市天岳资产管理有限公司提供连带责任保证担保，且在刘光承担保证责任时本人同意贵司处分本人与刘光的共同财产。”该声明有王君的签字捺印。天岳资产分别于2018年8月20日、2018年8月21日、2018年8月23日、2018年9月10日、2018年9月11日、2018年9月18日、2018年9月19日向恩福特公司转账2000万元、4000万元、4000万元、1000万元、2000万元、1000万元、1000万元，备注均为“借款”。2018年9月20日，恩福特公司向天岳公司出具《收款确认函》，确认于前述日期收到前述以上共计15000万元的款项，并载明“根据借款合同约定，尚余5,000万元借款尚未收悉”。天岳资产于2019年7月17日与北京德恒（深圳）律师事务所（以下简称德恒律所）签订《民事委托代理合同》，约定律师代理费固定为1521772.6元，天岳资产在合同签订之日起5日内向德恒律所支付15万元，剩余代理费于收到本案判决之日起5个工作日内一次性支付至德恒律所指定账户。2019年7月19日，天岳资产向德恒律所转账15万元并在用途中备注为“第一笔律师费”。以上事实，有《借款合同》（合同编号：TY-NFT-2018-LA01）、保证合同（合同编号分别为：TY-NFT-2018-BZ02、TY-NFT-2018-BZ03）、《保证人配偶知情声明》、银行回单、《收款确认函》、《民事委托代理合同》及转款凭证等证据及庭审笔录予以证实。本院认为，本案系借款合同纠纷。首先，关于案涉借款合同效力。刘光、王君依据《关于审理民间借贷案件若干问题的规定》第十四条第一款第二项主张案涉借款合同无效，但未提交证据证明天岳资产存在以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金转贷的行为，其该项主张不能成立，本院不予采信。天岳资产与恩福特公司签订的《借款合同》以及分别与刘光、青杨公司签订的《保证合同》均是当事人的真实意思表示，合法有效，各方当事人均应依约履行各自的合同义务。其次，《借款合同》签订后，天岳资产实际共计向恩福特公司放款1.5亿元，恩福特公司对该金额也在收款确认函中进行了确认。天岳资产主张恩福特公司在收到借款后未依照合同约定在每个季度结束后及时向天岳资产提交加盖公章的恩福特公司财务报表，构成违约，恩福特公司对此亦未提出异议。故根据合同约定，天岳资产有权宣布借款提前到期并要求恩福特公司归还借款本息。《借款合同》约定了年利率15%的利息及违约后日万分之五的罚息，天岳资产在本案中只请求以年利率15%计算利息，视为其对自身权利的处分，不违反法律规定，本院予以支持。合同约定借款利息按该笔借款的实际放款金额和实际占用天数（自该笔借款放款日起视为实际占用）计算，故恩福特公司需向天岳资产偿还本金1.5亿元及利息（以本金2000万元、4000万元、4000万元、1000万元、2000万元、1000万元、1000万元，均按年利率15%计算，分别自2018年8月21日、2018年8月22日、2018年8月24日、2018年9月11日、2018年9月12日、2018年9月19日、2018年9月20日计至实际付清之日）。再次，根据《借款合同》第17.9条“因任何一方违约致使向对方采取诉讼方式实现债权的，违约方应承担向对方为此支付的合理费用，包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费”的约定，天岳资产要求恩福特公司向其支付律师费及保全担保费，并提交了代理合同、转账凭证、发票等证据，其中，律师费实际支付了15万元。实际支付的律师费15万元，有事实和法律依据，本院予以支持。至于保全担保费，双方合同并无明确约定，该主张无事实依据，本院不予支持。最后，刘光、青杨公司应根据其分别与天岳资产签订的保证合同，对恩福特公司在《借款合同》项下应向天岳资产履行的所有义务、责任以及实现债权与担保权利而发生的费用承担连带清偿责任。王君应根据其出具的《保证人配偶知情声明》与刘光一起对恩福特公司在《借款合同》项下应向天岳资产履行的所有义务、责任以及实现债权与担保权利而发生的费用承担连带清偿责任，刘光、王君、青杨公司承担担保责任后有权向恩福特公司追偿。综上所述，天岳资产的诉讼请求部分成立，对其成立部分，本院予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条第一款、第一百零七条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条第一款、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳市前海恩福特投资有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告深圳市天岳资产管理有限公司偿还借款本金1.5亿元及利息（其中本金2000万元、4000万元、4000万元、1000万元、2000万元、1000万元、1000万元，均按年利率15%计算，分别自2018年8月21日、2018年8月22日、2018年8月24日、2018年9月11日、2018年9月12日、2018年9月19日、2018年9月20日计至实际付清之日）；二、被告深圳市前海恩福特投资有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告深圳市天岳资产管理有限公司支付律师费150000元；三、被告刘光、王君、五洲青杨（北京）投资管理有限公司对被告深圳市前海恩福特投资有限公司的上述付款义务承担连带清偿责任，代偿后，有权向被告深圳市前海恩福特投资有限公司追偿；四、驳回原告深圳市天岳资产管理有限公司的其他诉讼请求。若当事人未按本判决指定的期间履行上述付款义务，则应按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定加倍支付迟延履行期间的债务利息。一审案件受理费898981.07元，保全费5000元，由原告深圳市天岳资产管理有限公司负担案件受理费17146元，由被告深圳市前海恩福特投资有限公司、刘光、王君及五洲青杨（北京）投资管理有限公司负担案件受理费881835.07元、保全费5000元。原告深圳市天岳资产管理有限公司已预交的案件受理费881835.07元、保全费5000元，由本院予以退回。被告深圳市前海恩福特投资有限公司、刘光、王君及五洲青杨（北京）投资管理有限公司应于本判决生效之日起七日内向本院交纳应承担的案件受理费及保全费，拒不缴纳的，本院依法强制执行。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省高级人民法院。审判长 翁  艳  玲审判员 林  高  峰审判员 雒  文  佳二〇二〇年六月九日书记员 卢倚玲（兼）