文书内容阜新市海州区人民法院刑 事 判 决 书(2020)辽0902刑初58号公诉机关阜新市海州区人民检察院。被告人宁某，男，1987年9月1日生，汉族，初中文化，个体经营者，户籍所在地辽宁省阜新蒙古族自治县，捕前住阜新市细河区，因涉嫌诈骗罪，于2019年11月5日，被阜新市公安局新邱公安分局刑事拘留，同年12月10日被逮捕。现羁押于阜新市看守所。辩护人颜志国，辽宁紫剑律师事务所律师。辩护人史胜男，辽宁紫剑律师事务所律师。被告人吴某，男，1990年5月26日生，汉族，初中文化，自由职业，户籍所在地辽宁省阜新市太平区，捕前住阜新市细河区，2013年因犯聚众斗殴罪被阜新市海州区人民法院判处有期徒刑三年缓刑三年，2015年因吸食毒品被西山派出所行政拘留10日，2016年因赌博被和平派出所行政拘留5日，2018年因无证驾驶被阜新市交通警察支队海州大队行政拘留5日，现因涉嫌诈骗罪，于2019年11月5日，被阜新市公安局新邱公安分局刑事拘留，同年12月10日被逮捕。现羁押于阜新市看守所。辩护人王洪升，辽宁阜诚律师事务所律师。被告人王某，男，1987年7月18日生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地辽宁省阜新市新邱区，捕前住阜新市新邱区。2013年因故意毁坏财物被中华路派出所行政拘留13天，2015年因故意毁坏财物被和平派出所行政拘留13日，2019年因寻衅滋事被和平派出所行政拘留8日，现因涉嫌诈骗罪，于2019年11月5日，被阜新市公安局新邱公安分局刑事拘留，同年12月10日被逮捕。现羁押于阜新市看守所。辩护人杨东，辽宁厚翔律师事务所律师。被告人范某某，男，1992年2月9日生，汉族，初中文化，户籍所在地辽宁省阜新蒙古族自治县，现住址，因涉嫌诈骗罪，于2019年11月5日被阜新市公安局新邱公安分局取保候审。指定辩护人源朝军，辽宁乐成律师事务所律师。阜新市海州区人民检察院以阜海检刑诉（2020）53号起诉书指控被告人宁某、王某、吴某、范某某犯诈骗罪、非法拘禁罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。阜新市海州区人民检察院指派检察员刘军、王晶出庭支持公诉，被告人宁某及其辩护人颜志国、史胜男、被告人吴某及其辩护人王洪升、被告人王某及其辩护人杨东、被告人范某某及其辩护人源朝军到庭参加了诉讼。现已审理终结。阜新市海州区人民检察院指控：2017年，被告人宁某、吴某、王某三人合伙向外放贷，赚取高额利息，其中宁某负责提供资金，王某负责联系客户、吴某负责催收、讨债，以王某租用的位于阜新市海州区为据点（办公场所），对外以阜新万向创业管理服务有限公司为依托，先后招揽被告人范某某、韩某2（已刑拘）作为业务员，该团伙放贷过程采取高于实际所得金额签订贷款协议，以高息、肆意扣除违约金、家访费等手段占有被害人合法财产，在被害人无法偿还债务时，通过向法院提起民事诉讼、暴力、威胁、滋扰等方式，以达到非法占有被害人钱款目的。1、2017年5月，被害人牛某1向该团伙借款11000元，宁某等人扣除头息3500元，并骗取牛某1以高于实际借款金额签订合同18000元，在牛某1不能按时还款时，宁某等人向清河门区法院提起民事诉讼，犯罪嫌疑人宁某在应诉时隐瞒牛某1实际借款时间及部分还款的事实，该团伙通过上述手段共获得被害人牛某1的偿还款20900元，共非法获利14400元。2、2017年8月，被害人李某通过韩某2（已刑拘）找到该团伙借款2000元，该团伙将利息加入到本金内与并被害人签订3200元的借款协议，在李某无法偿还本金及利息的情况下，该团伙逼迫李某签订多份增加利息的欠条，恶意累加债务，并以暴力相威胁索要债款，该团伙通过上述手段共获得被害人还款14260元，该团伙共非法获利12260元。3、2017年10月，被害人乔某1找到该团伙借款5000元，该团伙扣除家访费200元，并将利息加入到本金内与被害人签订8000元的借款协议，在被害人乔某1无法偿还本金及利息的情况下，通过与乔某1签订多份增加利息的欠条，并以到乔某1家里、单位滋扰的方式索要债款，该团伙通过上述手段共获得被害人还款22900元，该团伙共非法获利18100元。4、2017年夏天，被害人张某1找到王某，向该团伙借款3000元，该团伙扣除利息和家访费共计1000元，并将利息加入到本金内与被害人张某1签订5000元借款合同，在张某1无法偿还本金及利息的情况下，恶意累加债务，向张某1索要违约金，在讨债过程中宁某、吴某、王某、范某某将张某1拘禁在该团伙的办公室内，在限制张某1人身自由的的同时，对张某1实施了捆绑行为。该团伙通过上述手段共逼迫张某1还款5500元，非法获利3500元。5、2017年4月，被害人霍某从该团伙处借款3000元，该团伙将利息加入到本金内与霍某签订4800的借款协议，并要求每月还利息2000元，在霍某无法偿还本金及利息的情况下，与霍某签订多份增加利息的欠条，并欲通过向法院提起民事诉讼的途径达到占有他人钱款的目的，该团伙通过上述手段共获得被害人还款27600元，该团伙非法获利23600元。6、2017年5月，被害人刘某1通过犯罪嫌疑人范某某接触到该团伙，其以房子作为抵押从该团伙借款20000元，该团伙扣除头息等费用，刘某1实际得到借款14000元，并签订一份租期30年的租房协议，在刘某1无法偿还本金及高额的利息的情况下，宁某、吴某、范某某多次到刘某1家中讨债，在讨债的过程中，以租房协议，言语恐吓等方式威胁刘某1家属还钱，该团伙通过上述手段共获得被害人还款30000元，该团伙非法获利16000元。7、2017年4月，被害人王某1向该团伙借款3000元，该团伙扣除家访费300元，并将利息加入到本金内与被害人签订4800元的借款协议，并要求被害人每月还利息1800元，在被害人无法偿还本金及利息的情况下，该团伙将利息计算在本金内与被害人签订新的借款协议，累加债务，并与被害人签订以每年3600元租期10年的租房协议为要挟索要债款，该团伙通过上述手段共获得被害人还款7000元，该团伙非法获利4300元。8、2017年11月，被害人于某通过范某某向该团伙借款3000元，该团伙扣除家访费300元，并将利息加入到本金内与被害人签订5200元的借款协议，并要求被害人每10天还600元利息，在于某无法偿还本金及利息的情况下，增加违约金，并以砸被害人家某，以暴力威胁被害人家属的方式强索某款，该团伙通过上述手段共获得被害人还款10000元，非法获利7300元。9、2017年年初，被害人刁某从该团伙借款6000元，该团伙将利息加入到本金内与被害人签订10000元借款协议，该团伙通过扣除头息等款项的方式，使得被害人实得借款4000元，月息2000元，在偿还部分利息后，刁某又欲从该团借款8000元，在该团伙扣除头息等款项后，刁某实得借款5500元，该团伙在借款的同时还与刁某签订一份10年租期的租房合同，并威胁被害人不按时还款就将房屋出租，后该团伙要求刁某与上次利息一起每月还款4000元，在刁某无法偿还本金及利息后，该团伙增加违约金，恶意累加债务，该团伙通过上述手段共获得被害人还款6万元，该团伙非法获利50500元。10、2017年，被害人祝某1欲向该团伙借款3000元，该团伙扣除头息及家访费800元，被害人实得借款2200元，在被害人无法偿还本金及利息的情况下，该团伙将利息计算到本金内迫使被害人与其签订新的借款协议、强迫被害人以1万元价格签订租期10年的租房协议，在讨债过程中，宁某、吴某、范某某、王某参与其中，采用言语威胁、暴力，拘禁，喷大字等手段迫使被害人还款，该团伙通过上述手段共获得被害人还款12000元，非法获利10000元。11、2017年，被害人王某2从该团伙借款3000元，该团伙将利息加入到本金内与王某2签订4500元的借款协议，在王某2无法偿还本金及利息的情况下，该团伙以暴力相威胁、去被害人家中催款、往被害人家中喷字等手段，威胁被害人还款，该团伙通过上述手段共获得被害人还款6000元，该团伙非法获利3000元。12、2017年末，被害人王某3通过范某某从宁某、吴某处3次借款，5000元、2500元、5000元，每次扣除家访费500元，实得借款11000元，在王某3无法偿还本金及利息的情况下，增加违约金，累加债务，并用言语威胁的方式逼迫被害人还款，宁某等人通过上述手段获得被害人还款15300元，非法获利4300元。13、2018年1月到2018年4月，被害人周某共向被犯罪嫌疑人宁某、吴某借款5次，共计12500元，在借款过程中宁某、吴某、范某某到周某家家访，并扣除家访费，在被害人无法偿还本金及利息的情况下，增加违约金，制造还款难度，并以不还钱就将家里的羊抓走相威胁，宁某、吴某通过上述手段共获得被害人还款13295元，非法获利795元。14、2018年5月，被害人程某1通过范某某接触到该团伙，后被害人找到吴某，从宁某、吴某处借款5000元，扣除头息2000元及家访费200元，使得被害人程某1实际得到借款金额为2800元，在程某1无法偿还本金及利息的情况下，宁某、吴某增加逾期费用，并将利息及逾期费用计算在本金内与程某1签订新的欠条，恶意累加债务，并通过向法院提起民事诉讼的手段向被害人索要欠款，宁某、吴某通过上述手段共获得被害人还款21670元，非法获利18870元。2017年至2019年期间，形成以宁某为首，王某、吴某为骨干成员，以范某某为参加者的恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，与被害人签订虚高的借款协议，恶意垒高债务，通过言语恐吓、暴力威胁、提起民事诉讼等手段多次非法占有被害人钱款，涉案价值186925元。在该团伙向外放贷期间，多次实施违法犯罪行为，多次到被害人家中、单位滋扰、喷漆，严重扰乱社会秩序，造成恶劣社会影响，涉嫌恶势力集团犯罪。其中在2017年向被害人王某4放贷中，王某4无法偿还本金及高额利息的情况下，王某4于2017年12月1日自杀身亡。为上述指控，公诉机关提供了相应证据，公诉机关认为，被告人宁某、吴某、王某、范某某，以非法占有为目的，骗取他人钱款，数额巨大，同时四被告人实施拘禁他人，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、二百三十八条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当分别以诈骗罪、非法拘禁罪追究其刑事责任。以宁某为首，王某、吴某为骨干成员，以范某某为参加者的恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，与被害人签订虚高的借款协议，恶意垒高债务，通过言语恐吓、暴力威胁、提起民事诉讼等手段多次非法占有被害人钱款，四被告人还同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条一款、第二十六条二款、第六十九之规定。其中宁某还适用《中华人民共和国刑法》第二十六条三款之规定。公诉机关认定犯罪数额为186925元，根据本案现有的证据，对被告人的讯问可知，赃款去向不明或处于灭失状态，根据相关法律规定“有证据证明应当追缴、没收的财产无法找到、被他人善意取得、价值灭失或者与其他财产混合且不可分割，可以追缴、没收其他等值财产”，故建议法庭对公安机关扣押的宁某等值财物予以收缴,没收。被告人宁某庭审中对公诉机关指控诈骗罪、非法拘禁罪没有异议，但认为自己不是恶势力犯罪集团第一被告人。其辩护人辩护意见1、指控宁某等人在2017年初到2018年5月间，通过借款扣除首期利息、约定高利率向牛某1等14人借款的事实没意见。2、对被告人宁某以诈骗罪和非法拘禁罪追究责任没意见。3、对指控宁某是恶势力犯罪集团首犯有意见。宁某在借款和催收时没有经常性为非作恶、欺压百姓。4、宁某等从事放贷时间不长（约17个月），没有产生恶劣影响。没有证据证明王某4是因为本案自杀。5、本案是以王某租用的兴隆大家庭为办公场所，对外以阜新万向创业管理服务有限公司为依托，各被告人在寻找客户、签约、付款和追款过程中分工并没有明显的主次区别，三被告人共同验点、放款、催收，相互配合，共同犯罪，不存在首犯问题。6、被告人宁某到案后如实供述，有坦白情节；当庭认罪认罚，无前科劣迹初犯；7、扫黑除恶专项斗争开展前已主动停止违法活动。被告人吴某庭审中对公诉机关指控诈骗罪没有异议，非法拘禁没参与，诈骗数额没那么多，但认罪认罚。其辩护人辩护意见是：公司是宁某组织出资成立，王某吴某只是跟着宁某干，宁某是老板，吴某负责催收，王某介绍联系客户，利息结算宁某定。吴某非法拘禁情节轻微。吴某地位从属，认罪悔罪，被害人在借贷过程中也有一定过错。被告人王某庭审中对公诉机关指控诈骗罪没有异议，对非法拘禁罪有异议。另辩称兴隆大家庭房子是宁某出资，用我身份证租的。被害人牛某1、李某我不认识，乔治强时我都不干了，被害人张某1非法拘禁我没抓也没放，霍某、刘某1、王某1、于某、刁某、祝某1、王某6都没参与，我就是中介，王某2与我无关，非法获利和我无关。其辩护人辩护意见1、王某不属于恶势力集团骨干成员。放贷、催收及诉讼均是宁某管理，出资、利息确定宁某确定。王某是受宁某指令的从犯。王某属于介绍客户的行为。宁某与王某分开后，宁某仍与吴某放贷一段时间。范某某供述宁某和吴某不带王某干了，向刘某1催款时，王某已经不干了。王某不是骨干成员。2、王某的行为不符合恶势力集团特征。3、王某犯诈骗罪无异议，主观恶性较小。4、王某不构成非法拘禁罪。仅有言辞证据不能认定犯罪事实，疑罪从无认定王某不构成非法拘禁罪。5、王某初犯偶犯从犯，有坦白情节。认罪悔罪认罚、犯罪情节轻微、社会危害性小。被告人范某某庭审中对公诉机关指控诈骗罪、非法拘禁罪没有异议，但认为起诉书指控第3、5、7、9没有参与。其辩护人辩护意见：被告人范某某主动投案，构成自首，当庭认罪悔罪认罚，无前科劣迹初犯。五、证据分析与事实认定经审理查明，2016年前后，被告人宁某、吴某、王某商议经营小额放贷赚取利润，被告人宁某先期出资运营，被告人王某负责介绍借款人和查验借款人情况等事项，被告人宁某、吴某等主要负责借款后的催收要债，借贷协议由被告人宁某签字确认，三人同时商议盈余利润由出资人多得份额的约定；三被告人经营一段时间赢利后，被告人宁某提出三人共同出资继续放贷活动。即从2017年始,被告人吴某、王某以向被告人宁某借款方式出资，非法放贷变成三人等份出资，确定了盈余均分的约定，但期间盈余主要用于被告人宁某出资本金的收回，以被告人王某名义在阜新市海州区租用房屋为据点，先后招揽被告人范某某、韩某2（另案处理）等人作为业务员，并逐步形成了以被告人宁某为首的成员稳定的放贷机构。被告人范某某等人帮助被告人宁某、吴某、王某共同实施非法放贷催收等违法犯罪活动。被告人宁某、吴某、王某、范某某以非法占有为目的，通过打电话、发布小广告等方式诱导借款人，以民间借贷为名，签订虚高借款协议，并恶意垒高债务，通过言语恐吓、暴力威胁、非法拘禁等方式，恶意索某；通过变造证据、虚构事实进行虚假诉讼，以达到非法占有被害人钱款的目的，以民间借贷为名，行“套路贷”诈骗犯罪活动，被害人多达十余人,诈骗金额达186925元。2017年9月左右，被告人王某与被告人宁某等人因故分开，王某不再参与宁某、吴某的非法放贷诈骗活动。具体犯罪事实如下：1、2017年5月，被害人牛某1从被告人宁某处借款11000元，被告人宁某等人先行扣除砍头息3500元后，诱骗被害人牛某1签订了借款金额为18000元合同，后牛某1无力偿还虚假垒高的债务，被告人宁某等人向阜新市清河门区人民法院提起民事诉讼，诉讼中，被告人宁某等人隐瞒实际借款时间、借款金额等事实真像，变造证据虚假诉讼，为此，迫使被害人牛某1还款20900元，非法获利14400元。2、2017年8月，被害人李某通过韩某2（另案处理）从被告人宁某处借款2000元，被告人宁某等人将利息垒加本金中，诱骗被害人李某签订了3200元的借款协议，后被害人李某无力偿还虚假垒高债务，被告人宁某等人逼迫被害人李某签订多份叠加利息的欠条，恶意垒加债务金额，以暴力相威胁等手段强行索某，为此，迫使被害人还款14260元，非法获利12260元。3、2017年10月，被害人乔某1从被告人宁某处借款5000元，被告人宁某等人先行扣除名家访费200元，并将利息叠加到本金中，诱骗被害人签订8000元的借款协议，后被害人乔某1无力偿还虚假垒高债务，被告人宁某等人迫使被害人乔某1签订了多份垒加利息的欠条，被告人宁某、吴某等采取到被害人乔某1家中、单位滋扰生事等方式暴力方式索某，为此，迫使被害人乔某1偿还22900元，非法获利18100元。4、2017年夏天，被害人张某1找到王某，向被告人宁某借款3000元，被告人宁某等人先行扣除首期利息和家访费计1000元，并将利息垒加到本金中，诱骗被害人张某1签订5000元借款合同，后张某1无力偿还虚假垒高债务，被告人宁某犯罪集团向被害人张某1讨债中，被告人宁某、吴某、王某、范某某将被害人张某1拘禁在该犯罪集团的办公处所，被告人宁某指使被告人王某、范某某限制被害人张某1人身自由，在看守被害人张某1过程中，被告人王某、范某某对被害人张某1实施了捆绑、辱骂等行为限制其人身自由十余小时。为此，迫使被害人张某1偿还5500元，非法获利3500元。5、2017年4月，被害人霍某从被告人宁某、吴某处借款3000元，被告人宁某等人将利息叠加到本金中，诱骗被害人霍某签订垒高的4800元虚假借款协议，要求被害人霍某每月偿还利息2000元，后被害人霍某无力偿还虚假垒高债务，被告人宁某等人迫使被害人霍某签订多份叠加利息欠条，并欲通过向人民法院民事诉讼方式达到非法占有的目的，为此，迫使被害人霍某还款27600元，非法获利23600元。6、2017年5月，被害人刘某1通过被告人范某某、以房子作抵押向被告人宁某借款20000元，被告人宁某等人先行扣除砍头息等费用，实际借给被害人刘某114000元，并强迫被害人刘某1签订了一份租期30年租房协议，后被害人刘某1无力偿还虚假垒高债务，被告人宁某、吴某、范某某等人多次到被害人刘某1家中恶意讨债，并以签定租房协议为名，使用言语恐吓等方式威胁被害人刘某1家属还钱，为此，迫使被害人刘某1还款30000元，非法获利16000元。7、2017年4月，被害人王某1从被告人宁某处借款3000元，被告人宁某等人先行扣除家访费300元，将利息叠加到本金中，诱骗被害人签订了4800元借款协议，并要求被害人每月偿还利息1800元，后被害人无力偿还虚假垒高债务，被告人宁某犯罪集团将利息计算在本金中，迫使被害人签订新的虚假借款协议，恶意垒高债务，迫使被害人王某1签订以每年3600元、租期为10年的租房协议要挟其偿还债务，为此，迫使被害人王某1还款7000元，非法获利4300元。8、2017年11月，被害人于某通过范某某从被告人宁某处借款3000元，被告人宁某等人先行扣除家访费300元，并将利息叠加到本金中，诱骗被害人签订5200元的借款协议，并要求被害人每10天偿还600元利息，后被害人于某无法偿还虚假垒高债务，被告人宁某、吴某等人以打砸被害人家经营的超市相威胁，暴力索某，为此，迫使被害人于某还款10000元，非法获利7300元。9、2017年年初，被害人刁某从被告人宁某处借款6000元，被告人宁某等人将利息叠加到本金中，诱骗被害人签订恶意垒高10000元虚假借款协议，被告人宁某等人先行扣除砍头息等款项后，被害人实得借款4000元，并要求被害人月偿还利息2000元，偿还部分利息后，被害人刁某又欲借款8000元，被告人宁某等人先行扣除砍头息等款项后，被害人刁某实际得款5500元，并迫使被害人刁某签订了一份10年租期的租房合同，威胁被害人不按时还款就将房屋出租，后被告人宁某要求被害人刁某每月偿还利息4000元，后被害人刁某无力偿还虚假垒高债务，为此，迫使被害人还款60000元，非法获利50500元。10、2017年，被害人祝某1从被告人宁某处借款3000元，被告人宁某等人扣除砍头息及家访费800元后，被害人祝某1实得借款2200元，后被害人祝某1无力偿还虚假垒高债务，被告人宁某等人将利息叠加到本金中，迫使被害人签订新的被垒高虚假借款协议，强迫被害人以10000元价格签订租期10年的租房协议，在非法讨债过程中，被告人宁某、吴某、范某某、王某采用言语威胁、暴力拘禁、恶意喷涂不雅贬损语言等方式逼迫被害人还款，为此，迫使被害人还款12000元，非法获利10000元。11、2017年，被害人王某2从被告人宁某处借款3000元，被告人宁某等人将利息叠加到本金中，诱骗被害人王某2签订4500元的借款协议，后被害人王某2无力偿还虚假垒高债务，被告人宁某等人以暴力相威胁，到被害人家中非法讨债，在被害人家中墙壁恶意喷涂不雅贬损语言等手段，为此，逼迫被害人还款6000元，非法获利3000元。12、2017年末，被害人王某3通过被告人范某某向被告人宁某、吴某借款3次，分别为5000元、2500元、5000元，每次均先行扣除家访费500元，被害人共实得借款11000元，后被害人王某3无力偿还虚假垒高债务，被告人宁某等人采用增加违约金、累加债务、用言语威胁等方式手段，为此，被告人宁某、吴某逼迫被害人还款15300元，非法获利4300元。13、2018年1月到2018年4月，被害人周某向被告人宁某、吴某借款5次，共计12500元，被告人宁某、吴某、范某某先行扣除家访费等款项，后被害人无力偿还虚假垒高债务，被告人宁某等人采用增加违约金、制造还款难度，并以不还钱就将被害人家饲养的羊抓走相威胁，为此，被告人宁某、吴某迫使被害人还款13295元，非法获利795元。14、2018年5月，被害人程某1通过范某某向被告人宁某、吴某借款5000元，被告人宁某、吴某先行扣除砍头息2000元及家访费200元，被害人程某1实际得款2800元，后程某1无力偿还虚假垒高债务，被告人宁某、吴某采用增加逾期费用、将利息及逾期费用计算在本金迫使被害人程某1重新签订欠条等手段，恶意垒加债务，并通过向人民法院提起诉讼的方式向被害人索某，被告人宁某、吴某通过上述手段迫使被害人还款21670元，非法获利18870元。从2017年起至2019年间，被告人宁某等人通过诈骗犯罪，非法放贷，恶意索某，暴力催收，非法获利186925元。被告人王某、范某某参与了部分犯罪活动，被告人宁某、吴某、王某、范某某等人多次共同或分别到被害人家中、单位滋扰生事、恶意喷涂，严重扰乱了社会、经济秩序，造成被害人心理惧怕、恐慌，社会影响恶劣。2017年，被害人王某4向被告人宁某等人借贷，因被害人王某4无力偿还被被告人宁某等人虚假垒高的债务，深陷“套路带”诈骗之中，后在被告人宁某、吴某等人和其他债权人恶意催收下，导致被害人王某4于2017年12月1日自杀身亡。被告人宁某、吴某、王某、范某某等人为获取非法利益，采取捏造事实、变造证据、虚构法律关系、法律事实等方式，向阜新市清河门区人民法院、阜新蒙古族自治县人民法院等提起民间借贷民事诉讼，意图使人民法院作出错误裁判和错误执行，侵害被害人等合法权益。查明，2019年11月4日、5日，阜新市公安局新邱公安分局对被告人宁某细河区六合嘉际A座2单元302室处所、阜新市商贸宾馆5楼501室办公室、吴瑞驾驶的辽Ｊ×××**车辆进行搜查，扣押宁某所有工商银行、农业银行、建设银行等银行卡258张、借款协议（借据）等其他协议若干、房产证3本、苹果手机3部、机动车登记证书1本、公章6枚、开户许可证1份、营业证照（发票）等6本、电脑机箱1台、辽Ｊ×××**机动车1辆等物品；扣押被告人吴某中国银行、工商银行、建设银行等银行卡4张、吴某身份证1张、纸质名片1盒、房产证1本、借款手续（收条）等书证若干、棒球棒1根、钢制刀具1把、手机2部、本田汽车（车号：辽Ｊ×××**，所有人陆全文）1辆、车钥匙1把；扣押被告人王某手机2部、银行卡2张；冻结（查封）机动车辽Ｊ×××**、辽Ｊ×××**、辽Ｊ×××**、辽Ｊ×××**；查封被告人宁某房产一处（房产证号20××**）。扣押被告人范某某的“急用钱找我们”非法广告卡片一盒。冻结了被告人宁某银行存款247755.12元。公诉机关向本院移送被告人宁某、王某中国工商、建设、农业、交通、中信、邮政等银行的银行（储蓄）卡17张、“急用钱找我们”非法广告卡片一盒。另查明，2019年10月28日，阜新市新邱公安分局接到匿名举报被告人宁某、吴某等人涉嫌诈骗犯罪，2019年11月8日，被害人张某1到阜新市公安局海州公安分局和平派出所报案称其因欠范某某5000元钱于2017年7月1日曾被四名男非法拘禁在兴隆大家庭B座21楼。2019年11月8日霍某报案称被宁某、吴某套路带诈骗，后王某1、刁某、祝某1、程某1等分别到公安机关报案称被宁某、吴某诈骗。公安机关立案后，2019年11月5日，被告人宁某、吴某、王某分别在沈阳、阜新被抓获。2019年11月5日，被告人范某某主动到阜新市公安局新邱公安分局投案自首，如实供述了其犯罪事实。再查明，2013年2月25日，被告人吴某因犯聚众斗殴罪，被阜新市海州区人民法院判处有期徒刑三年缓刑三年。2015年5月8日，被告人吴某因吸食毒品等行为被公安机关行政拘留10日；2016年4月18日，被告人吴某因网络赌博等行为被公安机关行政拘留5日；2018年11月12日，被告人吴某因无证驾驶被公安机关行政拘留5日。2013年11月10日，被告人王某因故意毁坏财物等行为被公安机关行政拘留13天；2019年4月29日，被告人王某因故意损坏财物等寻衅滋事行为被公安机关行政拘留8日。上述事实，有下列证据在卷佐证：1、案件来源证实：2019年10月、11月12月，阜新市新邱区公安分局、阜新蒙古族自治县公安分局、阜新市细河区公安分局、阜新市海州区公安分局分别接到匿名和实名举报，举报被告人宁某、吴某、王某实施诈骗犯罪，接到举报后，公安机关立案侦查，发现被告人宁某、王某、吴某设立贷款公司，非法放贷，恶意诉讼，被害人遍某、县等地。2、抓捕经过证实：2019年11月4日14时30分，被告人宁某因涉嫌诈骗罪在沈阳市铁西区雪弗龙机油维护店内被抓获，2019年11月4日16时，被告人吴某因涉嫌诈骗罪在阜新市细河区下被抓获：2019年11月4日17时，被告人王某因涉嫌诈骗罪在阜新市新邱区新邱粮库门口被抓获。2019年11月4日23时，被告人范某某因涉嫌诈骗罪到公安机关投案自首。3、户籍证明信证实被告人宁某、吴某、王某、范某某身份信息情况，四被告人系完全刑事责任能力人。4、阜新市海州区人民法院（2013）海刑初字第14号刑事判决书、阜新市公安局阜公（海）行罚决字[2015]第458号、阜公海（治）行罚决字[2019]106号、阜公（海）行罚决字[2015]189号、阜公（海）行罚决字[2016]第387号、阜公（交）行罚决字[2018]436号]行政处罚决定书等证据证实被告人吴某、王某受到刑事处罚和行政处罚的情况。5、企业机读档案、租房合同等证据证实：阜新万向创业咨询服务有限公司成立于2016年7月11日，以被告人王某名字签定房屋租赁合同等事实。6、阜新市细河区四合派出所出警记录，赵某报警笔录，场勘验、现场勘验笔录、照片和情况说明等证据证实：2017年12月1日，王某4因欠宁某等人钱不能偿还，在家上吊自杀。7、收条、借款协议、身份证复印件等若干证据证实被害人贷款、还款、被迫垒高债务情况：2017年11月17日牛某2贷款并被迫签订租赁协议情况；2017年3月11日范某某借款情况；2018年4月14日刘某1借款情况；2017年3月24日王某4借款6400元后被迫签写10800元借条情况；2017年10月29日乔某1借款4800元后被迫签写8000元借条情况；2017年12月5日于某借款情况；2017年8月21日王某1借款情况；2017年4月25日霍某借款4800元后被迫质押车辆的情况；2017年8月22日祝某1贷款后被迫签写租房协议的情况；2018年8月29日李某贷款情况；2018年12月19日程某1贷款情况；2017年4月30日王爱玲借款情况；2017年3月27日郭某借款情况；2018年4月14日宝慧借款情况。8、微信转帐记录、银行流水等证据证实被告人放贷情况：张某4刚于2018年3月27日、28日转给韩某21000元、4900元、1100元的情况；2018年7月1日、31日和8月1日张某4刚转给吴某4700元、3000元、2000元、2500元的情况；蔡某于2017年11月6日、12月6日、7日转给吴某4500元、1000元、7000元的情况；周某于2017年12月3日至2018年7月11日之间与吴某借贷转款2700元、4300元、3700元等12笔往来情况，2018年7月10日至2019年1月23日与韩某2借贷转款1000元、500元、3200元等17笔往来情况；李某于2018年5月至2019年13日至2019年12月29日转给吴某500元、600元等24笔转款情况；胡孝军2017年11月21日转给韩某2600元情况；乔某1从2017年3月至2018年2月转给吴某500元、1000元等28笔转款情况。9、房屋租赁协议、厂房租赁协议民事诉讼、收条、法律文书等证据、微信截图照片等证据证实宁某等恶意诉讼等情况。10、阜新市新邱公安分局网络安全保卫大队电子证物检查工作记录、阜公新（网安）勘[2020]J03004号证据、王某4手机截屏生成的WEB版报告完整性校验值、电子证物截图12张，电子证物照片4张；阜公新（网安）勘[2020]J03007号等证据证实，吴某手机“吴某S01”，发现微信“豪门传媒【已成立七年】招主播”的相关转账记录及聊天记录，与李某、马某1、田某、霍某等聊天记录，手机信息中霍某、孙猛短信记录，支付宝记录、王某4借款被恶意催收、自杀等情况。11、被害人牛某1的陈述：2018年5月，向宁某借11000元，利息月结，100元/天，扣掉第一个月利息3500元到手7500元，抵押物是营业执照等，打18000元欠条，宁某微信转7500元，2018年7月21日，已还19200元，宁某说再还2000元，2018年10月22日,接到一个尾号是5555的电话骂我让我还钱，2天后，宁某带一男的来厂子要钱，我说没钱宁某就走了，2018年11月初，他到清河门法院起诉，让我还18000元，判决再还5900元，农行卡被冻结转走1700元给执行局1000元。宁某微信账号“豪门传媒-招聘网络主播”，支付宝昵称是宁某。我的微信账号是×××，支付宝昵称是牛某1。12、被害人李某的陈述：2017年8月29日，我向宁某借2000元，按宁某要求我写了3200元借款协议书，9月29日无钱还了又写一张4100元欠条，后吴某总说让我还钱我又签了一张4700元欠条，后来还了一些，一直没还清，2018年8月29日又给宁某写了欠款6000元，我还款共计25次，总还款额12860元。每次还钱都是被宁某逼的不行了，我微信里有多少钱就转给他多少钱，还在我母亲开某的时候管她要钱。我之所还给他们这么多钱是因为我还不上他们的利息，宁某和吴某就逼着签欠条，我害怕他们，不敢不签，签欠条之后我欠他们的本金就更高了。就这样我就一直欠宁某他们的钱，直到他们被抓了，我才不用还他们的钱。我害怕他们就是因为吴某和宁某给我打电话的时候骂我、吓唬我说不还钱就上我家找我，往我家喷字，还说给我找地方打工还钱，到法院起诉之类的，我害怕他们。13、被害人乔某1的陈述：2017年3月15日，向宁某借了5000元，协议4800元，扣除10天利息，到手3000多，10天2毛的利，还了7、8千了，但都是利息，因为没能及时还上本金，2018年我又签了1张8000元的欠条，把利息加到本金了，签的时候我提出这样不就是利滚利了，宁某说心里有数，当时与宁某一起还有一名男子，还用了户口本与银行卡抵押。不还钱的时候宁某找过我多次，还带人去我单位，他俩在楼下骂我，还去过我家，没办法就和宁某签订8000的借条。我的微信名不忘初心，号是a556，宁某微信名叫什么豪门。我还款转账30次，共计18900元。每10天还一次利息，都是付的利息。每次还的利息不固定，因为利息很高，有时凑点钱就还给他们了。他们来单位闹我造成不好的社会影响。我还给过宁某现金4次，每次1000元。14、被害人张某1的陈述：2017年夏天，我在兴隆借过钱，我只记得一个叫范某某，其他三人我叫不出名字，他们老大身高1.8米，家是红帽子的，还有一个挺胖的男子，还有一个挺高挺白的，第一次借2000元，我跟那个胖子借的，抵押了身份证和户口本，最后我得到1000元，扣除家访500元，和前几天的利息，协议上的金额是借款金额2000元加上借款期限利息。一个月后我按时还了3000元通过微信转给了胖子（被告人王某）。我第二次去兴隆他们办公室借钱，他们四人都在，我想借3000元，到手2000元，扣掉了前几天的利息和家访费500元，协议金额是5000元，也就是到期需还5000元。抵押和上一次一样。一个月后没还上钱，胖子和一个尾号5555（吴某电话）的人给我打电话，我让胖子缓几天，胖子说晚还一天加500元，让我先还500元，我给他转了500元，后来我没钱还，500元也给不上了，他们总给我打电话，后来胖子给我打电话让我去兴隆的办公室谈谈，我到兴隆大概是下午5点，他们四个都在，他们威胁我，恐吓我，说不还钱，谁也别想好，不让我走，当时屋里还有一个50多岁的，晚上9点他们老大和那个比较白的人就走了，他俩走时让范某某还有那个胖子看着我，不让我走，不让我睡觉，让我打电话借钱。那个胖子边看着我边喝酒，晚上12点多，那个胖子喝多了让范某某捆了我，到第二天早上8点多，那两人回来了，他俩和范某某带我回家，说是最后一天，要不然还找我，我和我媳妇挺害怕就借了5000元还给他们了。我实际还5500元。他们说借款协议必须把利息加进去，不签就不借，我急用钱就签了。15、被害人霍某的陈述：2017年4月25日，我想用钱，看见一个什么小额贷，联系这个人他带我见宁某和吴某。吴某问借多少，我说借3000元，宁某开车拉着吴某、我还有一名男子到我家，之后让我用车辆手续抵押，之后回到兴隆签协议，吴某给了我3000元，后来吴某让我每月还2000元，1800的利息，200元是手续费，有一个月我没及时还，吴某让我把结婚证抵押，我给他800元，他让我写了一个1200元的欠条。我多是用微信转账还款，有3、4回是卡转，工行的卡，持卡人是宁某。2018月2、3月间，宁某去北京找我，说合同到期让我重新签，我签完宁某就走了，2019年4、5月间我实在还不起了，2019年7月吴某给我打电话说好几个月没还利息了，一共欠11200元，不还就找我家人，后我接到县法院姓马某2男子电话，说吴某给我起诉了，我跟舅舅包华说了，还加了马姓男子微信，让我配合说是我上班和家都能找到，2018年1月后，我给吴某25600元，通过银行转账给宁某2000元，是无折转的。2017年4月至2018年1月间还款账单找不到了。当时我先见到吴某，吴某跟我介绍说宁某是他们老大，借钱的时候也是宁某从包里拿出来的钱。我看这些人也都听宁某的，我每次还款金额是不固定的，因为我还不上，有的时候都是借钱还的。16、被害人刘某1的陈述：2017年5、6月份左右，在宁某处用我家房照抵押借了20000元，扣除第一月利息给我14000，我还了7、8个月的利息，后来宁某他们来我家要过钱，我还款支付宝、微信转账，签过抵押协议，没签过欠条。17、被害人王某1的陈述：2017年4月，我通过小额贷小卡片广告（联系电话尾号0567）来到兴隆，当时有三名男子在这家公司，其中一人是宁某，跟我说只能贷3000元，利息1000元每天20，月利息就是1800元，我同意了，协议上写3000，我得到2700元，300是家访费，宁某和另外一名男子家访的。到了还款日，我给了宁某2000元的利息，第二个月5月8日，宁某找我签了新的协议，4800元，因为我一直没有钱还，2017年8月21日，宁某找到我，给我10天时间，签了1个新的9500元协议，日期是8月21日到9月1日，我没有钱还，2017年9月7日，宁某找到我让我把我位于平中街的房子租给他，他再向外出租，我俩签了协议，每年3600元的价格租给宁某10年。在此期间宁某催过款，有几次宁某带吴某去我母亲家要钱，不给钱就不走。宁某还给我姑姑打电话，我姑姑给宁某5000元。18、被害人于某的陈述：2017年11月末，我急用钱看见小卡片广告信用借款，我联系赵姓女子，叫“圆圆”，通过赵姓女子认识宁某，宁某借给我3000元钱，我签了一张借款协议5200元，将一个月利息加里面了，宁某给我2700元，宁某说300是家访费，给赵姓女子。每10天我还要还600元的利息，还一个月，没钱了，宁某说还不上就按违约金方式还，每天多加200元，后期我还了3000多元。后来还不上了，宁某指使人给我打电话骂我，说不还钱就把我家某砸了，后来他们就到我家某找我，让我父母还钱，跟我父母说要把我腿打折，砸超市，之后我父亲还了宁某5200元。我自己支付宁某利息5000元。19、被害人刁某陈述：2017年初，我急用钱，通过義信贷把我介绍给宁某，借6000元用貂皮大衣抵押的，宁某和我去家访，之后去兴隆签订协议1万元，期限1个月，之后宁某给4700元，一个月后我还本金6000元以现金方式给宁某，宁某将大衣还给我，我把合同撕了。过了一个月，我找宁某借6000元，宁某跟我去家访，协议1万，期限1个月，利息2000元，还不上本金就还利息，之后宁某给我4000元，我按时还每月利息，3、4个月后，我又给宁某打电话想借8000元，宁某和他司机来海鑫国际房子家访，之后合同上写多少金额我记不清了，宁某又让我签了一份海鑫国际的租赁合同，租期10年，不按时还款就将房子租出去，之后宁某扣除家访和利息后给我5000或5500，这两次利息加起来每月还4000，到2018年年初，期间我有两次利息没还上，宁某让我换本金利息违约金加一起还3万多，最后，我和宁某商量还了20000元。第一次给利息1300元，第2、3次给6、7万利息。20、被害人祝某1的陈述：我在兴隆小额贷公司借款，他们公司我能认出四个人，一个高个跟我签协议，还开车带公司其他人找我催过款，一个很高很白，这个男子每次催款都参与了。还有一个脖子上有纹身，来我家催过几次款，还有一个很瘦，也来过我家几次。2017年6、7月份，借3000元，扣除第一月利息500元，家访300元，到手2200元，协议上的金额记不清了，但是他们说协议上需要把还款期限的利息加上，我还了几个月利息，还不上后，他们催我，打电话骂我，开车到我家找我，威胁我，有时还打我，其中一个尾号是5555的手机号给我打的。他们一来就3、4个人，跟我签协议那个人说知道我儿子在哪上学，不让他好好上学，还说要卖掉我家门市。2017年夏天那个跟我签合同的还有脖子有纹身还有那个很瘦的人把我带到兴隆，10点，不让我走，晚上5点那个很白又带回来一个人，没过多久就放我出去借钱去了。第一次催款时，那个很瘦的男子打了我胸部两下。我怕他们找我就到外面打工了。我不敢报警，我都给他们跪下了，我一共还12000元。签过4次协议，给不上利息后跟我签协议的人就逼我签新借款协议，把一段期间的利息都写成借条。之后我借了6000元还给他们，他们把协议撕了，之后说还欠700元，再写个1500元的欠条就完事了，到现在我也没还完。有一次他们还逼我签了一个租赁协议，就是以1万元价格租给他们30年。怎么逼我签的我想不起来了。他们还带着我去白某1那要过一次账500元的账，给他们了。我们都是现金往来的，没有凭证。我知道他们中有一个人叫王某。21、被害人王某2的陈述：我电话联系胖子，说借3000元，他说利息1500元，还有500元家访费，我说利息可以，家访费我不同意，之后吴某给宁某打电话，宁某说不扣家访费，欠条就写4500元，将第一个月利息写在里面，之后我和宁某签了个人借款协议，宁某给我3000元钱。前两个月我每个月还1500元的利息，现金给的宁某。因为利息高，两个月后我还不上了，宁某给我打电话要我还钱，后来跟宁某一起的挺高挺白的男子也给我打电话骂我、吓唬我说要把我腿打折，还说去我家闹，后来我还是没钱还，我去沈阳打工，他们到我家找我母亲要，还往我家墙上喷字“王某2还钱”，后来我母亲实在怕的不行了，给了他们3000元现金。喷的字被我母亲处理掉了，嫌丢人。我一共还了6000元。22、被害人王某3的陈述：通过范某某向宁某、吴某三次借款，500元是家访费，我一共还了15300元。第一次借钱10天后我还想用钱，就找吴某，吴某说只能借2500元，与第一次借的钱一起还10000元，到还款日，吴某打电话，在矿总院附近宾馆，宁某说让我在这住，还钱在走，晚一天就得多300元，之后我说去亲戚家取钱就走了，第二天我还10300元给吴某。在旅店时，范某某没怎么说话，宁某威胁我，不让我走，要去我家要钱，吴某劝我。2018年3、4月，我找吴某借5000元，当时宁某也在车里，吴某给4500元现金，我说因为之前还很多钱了，能不能就还5000元，他俩同意了。到还款期我还了5000元。23、被害人周某的陈述：我在宁某、吴某、韩某2处借过钱，我怕他们报复。我是通过韩某2向宁某借钱的。2017年12月3日，宁某、吴某还有一个脖子上有纹身的人，当时宁某开着桑塔纳，他们一起到我家家访，只有宁某进屋了，之后我们签的合同，我借3000元，签的4500元，宁某给我微信转2700元，2017年12月30日我就还上了，我用微信转4300元。签4500元含第一个月利息，如果不还钱到法院起诉我。扣除300元家访费，宁某说必须扣。2018年1月17日，向宁某借4000元，扣除300元家访费，给我3700元，1月30日借3000元，扣除200元家访费，给我2800元，2月21日给吴某转账4000元。3月12日，向吴某借款2000元，扣除200元家访费，给我1800元。2018年3月26日，给吴某转账还款2495元。2018年4月18日，在宁某处借3000元，扣除300元家访费，给我转账2700元。2018年4月23日，我给宁某转账3200元。2018年5月31日，我向宁某借款2000元，扣除200元家访费给我1800元，2018年6月30日，我转给宁某900元；2018年7月3日，给宁某转了200元，用我对象微信转的，当晚用我自己的微信转了2300元。我6次一共借款17000元，实得15500元，一共还17595元，还有两次是现金还的，最后一次借钱我还不上了，吴某在电话里打电话吓唬我，还要去我家里还说到时候就不是还点钱的事了，我害怕了，就把车卖了，还给宁某5000元现金，还有一次现金我记不清了。每次都签协议了，我挺害怕他们的，也不敢不还，只有一次晚了几天。我借钱时，吴某吓唬我说，到期就点还钱，要不将你家羊全抓走，找我家里要钱。他们看起来不好惹，所以我害怕他们。2018年7月10日，我跟韩某2联系借5000元，韩某2陆续跟我转了1000元、500元、3200元，韩某2还有一个我不认识的人到我家家访，月利息2000元，当时我俩签12000元，是因为当时韩某2说借款5000元，借款期限一个月，就还利息3000元，共计8000，我说还不上，韩某2就说可以让我分期还，还6个月，当时还5个月就行，我就同意了，最后到第六个月的时候韩某2总给我打电话让我还款，还给我对象打电话，吓唬他，我只能还他钱，我一共还12890元。当时韩某2还威胁我，让我家里不消停，还给发一些要账的视频。韩某2借我的钱事他不让我告诉宁某，当时宁某和吴某都不借我。24、被害人程某1的陈述：通过范某某从宁某、吴某处借款，2017年7月2日，跟宁某借3000元，周期1个月，利息1000元，扣除第一个月利息和家访费200元，实际给我1800元。宁某支付宝转给我的，我通过微信和支付宝给范某某每月还款转1200元，5个月后，我将本金3000元还给吴某。2018年1月，找吴某借3000元，周期1个月，利息1000元，扣除第一个月利息和家访200元，给我1800元，还4、5个月利息后将本金还了。2018年5月找吴某，借5000元，月息2000元，200元家访费，我实得2800元，吴某微信转我。还了5、6个月利息，没钱了，吴某说逾期费用每天100元，我没还，到期时吴某到我家找我，在楼下签了1万元的欠条，日期是2018年12月19日，之后还1000多元，2019年6月阜新县法院工作人员姓马某2打电话，通知我吴某起诉我了，我委托肖蕾处理了，最后协商还7000元，是我大爷肖某1替我还的。我不能还款时，吴某给我打电话、微信等威胁、恐吓我，要去我家不让我消停，对我辱骂。我通过微信转给范某某23次，共13020元，通过微信转给吴某26次，共12385元，通过支付宝给吴某两次共1800元。共30485元，还有我大爷还的7000元，一共还37485元。宁某、吴某支付宝就是备注的宁某和吴某，范某某的支付宝叫“帅帅”，我备注是范某某。吴某微信我备注的是“大姐夫”，范某某的微信名“失联加QQ24×××68”。25、证人张某2证言证实：之前，我因盗窃被沈阳市大东公安分局刑事拘留，羁押于沈阳市大东区看守所。2016年7月份左右，我在宁某、吴某、王某的小额贷公司工作过，帮他们介绍客户，一直工作到2017年初。他们经营的小额贷款公司在兴隆大家庭B座，当时有一个工商执照是王某名注册的，放款过程中都是以宁某名义放贷的。我工作期间，宁某是负责人，出资人，所有借款人来是否放贷都经过宁某同意，王某主要负责联系客户，吴某主要负责家访和找借款人催要欠款利息。我是公司业务员，负责联系和介绍借款人，平时出去发发名片，平时也不给我开某，借款人借款成功后，我拿家访费作为好处费。伍某1、范某某还有其他几个人就是专门联系放贷业务，我工作期间介绍成功过10多个人，得家访费5000多元。我参与过一次家访催要欠款，跟宁某、吴某去的，地点是清河门北山一处楼房，借款人是一对夫妻，借款数额4000元或5000元记不清了。收款是去清河门方向一处农村，到地方后我没下车，王某、吴某下车去催收的。26、证人伍某1证言证实：宁某、吴某、王某他们经营一家小额贷款公司，平时向外出借贷款，办公地点在兴隆大家庭楼上。我没在他们的小额贷款公司工作过，他们让我给他们介绍贷款客户，说介绍成功给我介绍费，我以前也给他们介绍过借款人，但借款人一听他们贷款利息和周期之后，都没同意，所以我没给他们介绍成功过。27、证人杨某的证言证实：阜新市兴隆大家庭B座1216是我的，2016年10月25日至2017年10月25日期间，我将房子租给王某，每月1200元，合同是我丈夫姚望签的，当时王某租房干什么我不知道，我看到营业执照是创业服务公司。28、证人张某3证言证实：我与张某1是对象，2017年中旬一天半夜，张某1打电话让我凑5000元，第二天早上张某1让我去兴隆，我去了看见张某1在沙发上坐着，后来凑5000元还给他们了。29、证人贾某的证言证实：我认识张某1和张某3，他俩是夫妻关系，2017年从我这借了5000元，听说张某1借小额贷了。30、证人包华证言证实：我与霍某是舅甥关系，2019年8月初，霍某接到县法院马姓男子电话。31、证人王某5的证言证实：我是王某1姑姑，2017年7、8月份，我跟借给他高利贷的人同过电话，他们说王某1欠本金5000元，现在连本带利1万多，我说只能还5000元本金。32、证人杜某1证言证实：我是刘某1的妻子，2017年宁某到我家要过4次钱，有宁某、范某某还有一男一女。2018年7月宁某和一个男的来我家，当时刘某1已经出国打工，我让他们找刘某1要，他们说刘某1将平房租给他们了，不还钱就让我们搬出去，之后又从我家换了机油，总共800元。第二次宁某又领2、3个人来了，看刘某1不在就走了。第三次是宁某、范某某还有一男的，我说没钱宁某让范某某待在这，范某某也没待。第四次范某某领一个女的来的，在我家待了一天，我回家我女儿哭了，说范某某威胁他说让我女儿打工还债，上学校找她。33、证人肖某1证言证实：我是程某1大爷，程某1从吴某手里借款，后来吴某起诉了，庭前调解我替他还了7000元。但是我在县法院找到马法官，他说不还钱就立案，之后我说想解决，我和吴某就谈了，当时我看借条上写的是1万元。34、证人白某1证言证实:2017年夏天祝某1带两个人来我店里跟我要之前我欠他的500元，我当时就把钱给他了，祝某1跟我说借了高利贷，我看见那两个人跟着祝某1上厕所，怕他跑了。35、证人祝某2证言证实：我是祝某1父亲，2017年有三个人来找祝某1，他不在他们就走了，之后我听人说我家平房和网点被人喷上了“兴隆，还钱”。36、证人宋某1证言证实：王某4是被小额贷逼死的，当时现场都是小额贷的人，发现王某4自杀的人也是小额贷的，叫赵某，有一次我看见有两人跟着王某4，都是30岁左右，一个胖子，一个瘦子。37、证人韩某1、高某1证言证实：我们分别是王某4的母亲、妻子，王某4被小额贷逼死了，经常被小额贷的人打，祥宇一品的房子也卖了还债了，与妻子和孩子到云南打工，想还钱；王某4之前说过有人限制他的人生自由，跟踪他，总带伤回家。38、证人赵某证言证实：我与王某4是朋友，2017年12月初，我找王某4要当初盖房子的80000元，王某4让我5点到大润发，5点我到王某4家找他，之后我就报警了，之后也有很多人到他家，具体情况我不知道。39、证人白某2证言证实：2013年左右认识的宁某，2019年6月前在兴隆b座。我知道宁某和别人合伙往外放钱是2016年，那个人叫王某，2017年看到有人找宁某抵押借款。40、证人马某1证言证实：我是县法院的书记员，文职编制，认识吴某，朋友关系，吴某在我们法院起诉过2人，今年3、4月份的事，当时他带着宁某，欠条上是宁某的名，案件分到主管我的法官手里，我们正常做前期工作，给欠款人打电话，用尾号0001的号，对金额没有异议，他家里人来办理庭前调解，调解成功就没有走法院立案结案系统。5、6月的时候有一个叫霍某的，他家属还跟我打电话核实我的身份，我用尾号0156的号，我去送达，无人，到期我就让吴某撤诉了。我在电话中没有辱骂、威胁、恐吓，都符合办案流程。41、证人耿某的证言证实：我是王某2的母亲，有人来我家催债，有两三人，大约30多，大概是2016年、2017年间来过三次，每次都三四个人，人高马大的，他们来的时候都骂骂咧咧的，第一次来让我还8000元，我说问问王某2情况，他们就走了，第二次，我说还3000元，张罗钱，他们也走了，之后我发现我家门上、紫都台墙上都用红色油漆喷着“王某2还钱”，我嫌丢人就把墙上的字处理了，之后我就张罗了3000元，第三次他们来，我说让他们把墙上的字处理就还他们3000元，他们不承认，还说不还就把我儿子腿打折，弄死，我害怕了就把钱给还了。42、2019年11月26日韩某2讯问笔录证实：宁某通过放贷赚取利息，跟宁某一起的还有吴某和王某，他们三个一起放贷。他们向外放的都是小额贷款，都是几千的借款，借款人需要抵押身份证，还有电话通讯录，之后再与宁某他们签订借款协议，借款协议中借款金额是实际借款额加上借款期限内的利息钱，之后按照借款人的借款金额和家里远近收取家访费200-500元不等，家访费从借款金额中扣除，利息每1000元每天20元。我给宁某他们联系过业务，也从宁某他们手中借过钱，我介绍借款人到他们那里借钱，他们给我好处费，我和范某某分，范某某也是业务员，我通过范某某认识宁某他们的。宁某、吴某、王某、范某某他们都有名片，我没有名片，我在朋友圈发，内容就是身份证借款，实物抵押借款。在宁某、吴某、王某从事非法放贷期间，宁某负责出钱，与对方签欠条，吴某和宁某去催收，王某联系客户。他们利益分配我不清楚。我只记得我介绍客户，会提前说好扣200元到500元不等的家访费，这个家访费就是我的提成。他们非法放贷就是扣除家访费和头息，之后签的欠条是本金加第一个月的利息，也就是说签协议的数，大于实际所得的。我就是发朋友圈，在附近发广告，急用钱找我，身份证借款，后面有我的电话。介绍过高某2、李某，借2000元，家访费200元，月息1200元，我去过家访，后来李某还不上了，我打过电话，后期宁某和吴某他们去李某家催收的。还有谭玉龙借7500元，扣500家访费，我跟着去家访。还有张某4刚借5000元，签8000元，扣500元家访费，当时通过我还的钱。还有周某借3000元，扣300元，签4500元。还有一次周某找我借5000元，分期还我的，每期2000元，这些都是周某提出的，我俩签的是12000元。43、被告人宁某的供述与辩解：王某和吴某跟我说贷款挣钱，我们三人就合伙干了，贷款公司“万向”成立于2014年或2015年，王某是法人，位于阜新兴隆大家庭****，合伙人是王某、吴某还有我，实际经营范围是向他人贷款，就是向借款人放贷收取本金和利息。公司刚成立时，我和吴某不懂，王某以前干过，所以放款的利息，找人放款等都是王某决定，后来都是我们三人商量。王某负责业务，我和吴某同意后他放款，我们一起去家访，能不能放款听王某的，开始我出资，通过放款得到的利润我拿的最多，剩下的王某和吴某平分，后来我们三人平均出资，利润就平均分了。范某某、韩某2、张某2还有武云某这几个人是给我们介绍业务的，他们都跟着王某干，跑业务。他们收取中介费或家访费，谁介绍的谁收费，一般100元-500元不等。王某就是用自喷漆喷广告，还有发小卡片。放款流程是借款人来，我们商量放款，让借款人签借款数额加头月利息的借条，5分利，借款在8000元以下，不扣除第一月利息，以上扣除，并且扣除中介费或家访费等，借款人按月偿还利息，若不能偿还利息，我们进行催收，如不能还款我们会让借款人重新签署借条，新的欠条借条是上次借款数（放款数额加利息）加上上次借款数的利息，如果还不还，我们会用其签署借条在法院对其进行起诉。具体怎么算的我也不清楚，都是王某管。催债时我们三人都去。公安机关在我家和传媒公司保险柜内搜出的借款协议书都是我们的借款人，还有王某4的。张某1借款3000元，吴某将其叫到兴隆楼上的，王某对其辱骂、威胁恐吓其还钱，我们将张某1留在办公室，我离开说“不还钱不让走”，王某、范某某在楼上看守张某1，第二天我到的时候，王某已经让张某1走了，后来张某1把钱还了。催款时我唱白脸，吴某和王某唱黑脸，范某某站脚助威。我们一共见过张某1两次，一次借款，一次吴某把他抓回来。祝某1借款3000元，协议签的4500元，拿走2800元，200元是家访费，祝某1还不上钱，我和王某、吴某、范某某多次去建设找祝某1要钱，有一次，我们四人去之前我们就商量不行就把他带回兴隆楼上的办公室，到祝某1家，王某就对其辱骂，威胁恐吓其还钱，没有钱我们就把祝某1带回兴隆办公室，让他想办法还钱，后来我让王某和范某某在楼上看守，不还钱不让走，之后我离开了，后来我们就找不到祝某1了。祝某1的租房协议当时因为祝某1不还钱，我们就是吓唬吓唬他赶紧还钱，我们没有租用，如果他真不还钱我们就把网点出租出去，从中获取我们的利益。王某4是王某找的，借了4000元，签6400元，包括2000元利息，400元中介费，他一直还不上钱，我们又签一个10800元的协议，因为一直没有把钱还完，加上利息就是这些。我们找王某4催要一般都是王某打电话，我们去王某4家总没有人，我们给他打电话他告诉我们在哪，都能给我们点钱，一共还多少记不清了。王某4自杀前不是给吴某就是给王某发信息，说还我们钱，我和吴某到的时候他已经自杀了。催款时我唱白脸劝，吴某、王某他俩唱黑脸对其进行辱骂、威胁。霍某是王某的客户，借款3000元，协议签订4800元，霍某一直不还钱，我们多次找他，后来我们就跟霍某的妻子签了抵押车的手续，我们就是吓唬吓唬他们，让他还钱，车钥匙在我们这，车一直在他家，我们没动他的车，怎么签的协议我记不住了。催款时我唱白脸劝说，吴某、王某他俩唱黑脸对其进行辱骂、威胁。王某1是王某客户，借多少记不清，签的协议是4800元，他不还钱后，我们跟他签了租房协议，签了好多年，我们也没有租就是吓唬吓唬他，拿这个逼他还钱。现在这个房子王某1卖了。还有一张是9500元的，他老姨帮他还了本金4800元，但已经多去好几个月了，本金和利息共9500元，他老姨说还本金，我说行，还是跟王某1签了，但是一直没管他要。催款时我唱白脸劝，吴某、王某他俩唱黑脸，对其进行辱骂、威胁。李某是王某的客户，借2000元，协议签订3200元，含利息1000元，中介费200元，后来李某还不上钱，签了好几次协议，利息越来越多，后来签了一个6000元的。催款时我唱白脸劝，吴某、王某他俩唱黑脸，对其进行辱骂、威胁。乔某1是王某的客户，借款3000元，他一直不还钱，我们去他单位细河区交警队找他，跟他吵吵起来，后来我们就走了，后来我们签了好几个协议，还把他工资卡扣下了，每月从他的工资卡里扣钱还我们本金和利息。牛某1是王某的客户，借款10000元左右，扣掉月利息3000元，给他7000元左右，后来牛某1还不上，我们找他要钱，没有，我们就跟他们家签署了他们家的厂房租赁合同，没想租，也没用，就是吓唬吓唬他们，让他们快点还钱，后来我们就去法院起诉了牛某1。我们到法院起诉的18000元不是借款的钱，是因牛某1不还钱，利息累计到一起的钱数找牛某1重新签署的。刘某1是范某某介绍的，借10000元多，我们去掉砍头息和中介费给多少记不清了，后来他还不上钱，我们和王某、吴某、范某某去过刘某1家好几次，后来刘某1媳妇说你们卖我家东西吧，卖完就还，我们没卖，到最后刘某1也没还完。我们去收款时王某一般分人，老实人王某说话就横，相反就劝他们还钱，我们一般都是劝他们尽快还钱，吴某一般说话会横点。我们一般都唱黑白脸。他们还款一般用微信、支付宝、现金都有，我们三个不一定谁收。我们合伙经营一共盈利7、8万元，我比他俩多点，要是8万，我能得3万，他俩2万。催收我们三人都去，还有就是谁介绍谁去。我和吴某一般在兴隆12楼我的直播室待着，王某和他们的业务员在21楼待着。王某3是范某某介绍来的，2017年，借款数记不清了，协议金额就是借款本金加上头息，家访后将费用扣除的钱给了他，后来王某3又找了我们借款1、2回，每次都是三四千，具体记不清，后来王某3把本金和利息都还给我们了。第一次借款家访了，后来没去，但是也扣了家访费。王某3的还款都是吴某和王某负责，收到后，我们三个再分。第一次借款家访是我和吴某、王某、范某某我们四个。催款都是吴某和王某去的。于某是范某某介绍来的，2017年，我开车拉吴某、王某、范某某去的，之后在她家签订协议4500元，扣除家访费200元或300元给范某某了，于某还过1、2次钱，之后就不还了，我们找不到于某就拿着协议找于某的父母要，于某的父亲跟我们商量后还给我们5000元。是我和吴某、王某三人去找的于某的父母，我们没骂人也没动手没滋扰和恐吓，就是跟他父亲谈。有一次我去北京找霍某，当时他没钱还我们，我和吴某、王某就决定让霍某继续签欠条，把这段时间的利息加在一起，以后找霍某要钱或起诉，我们都能有个保障，我就让霍某重新签协议，过了一段时间还不还钱，我就拿着协议到法院起诉他，是吴某负责的，具体过程我就不清楚了，最后霍某也没还钱。霍某借款时我没在场。抵押的车钥匙和手续，在我办公室档案袋里。2017年，王某1借款3000元，实际得2700元或2800元，之后一直还不上钱，我们总找王某1催款，但是王某1一直没还，我们没办法就让王某1又签了两份协议，协议金额就是本金加上不还款期间的利息，期间我还跟王某1签了一份《房屋租赁协议》，为了让王某1有压力，抓紧还钱，后来王某1的老姑替王某1还给我们5000元，我们和王某1的账清了。借款时吴某、王某在场，催收也是我们三人去的。2017年，刁某借了3次钱，都在兴隆，抵押了貂皮大衣，还给她了，具体记不清了，我和吴某、王某三人去海鑫国际的家里进行家访，刁某也是在我们反复打电话催要之后才给的。程某1，借过钱，具体记不清，我参与的少，多半是吴某和王某他们去做的。当时范某某在西山附近的一家旅店住，我们有时也去他那见借款人、签协议和放钱。我们去刘某1家要账时，刘某1没在家，在他修理厂给我的桑塔纳换了一次机油，油桶里剩下的我也带走了，顶账450元。44、被告人王某的供述与辩解：2017年我和宁某吴某一起干民间借贷，干了5、6个月，开始时间是2017年3、4月份，到2017年6、7月份。我和他俩是2016年在茶来茶去认识的。当时吴某提起的往外放贷款挺赚钱，我有客户，我们一起干了。没有成立公司，宁某负责注入资金，投了3、4万元，宁某是老板，吴某负责催债，我负责介绍客户。办公地点在兴隆公寓**。借款流程是宁某、吴某和我一起商量的，利息结算由宁某来定。我负责宣传贷款名片，贷款公司联系业务，“专业贷款车贷”，盈利宁某拿大头，吴某其次，我按照客户借款的10%拿钱，最高500元，我从中抽100元好处费，剩下都给中间，如果是通过我就我自己留下。宁某和吴某怎么分我不清楚，当时说多挣就多给我拿点，到最后也没有给我分红，合作5、6个月后，宁某和吴某自己接触这帮中介了，就不需要我这个环节了，就把我踢出了，我找他俩要过分红的钱，他俩不给，还因为这个事闹到过派出所。我下面的中介有范某某、刘某2、韩某2，其他想不起来了，我给宁某介绍12个客户左右，期间我一共获利3、4千元，客户的还款日期和利息都是不固定的，主要还是和客户谈。主要是宁某和客户谈，吴某也谈，怎么谈我不清楚。吴某和宁某通过微信和现金放款，还款微信、支付宝。催款，先是打电话，来公司谈，找不到人就去借款人家里找借款人协商。宁某和吴某负责和借款人谈不还利息和本金的事情，也是他俩去催收还有吴某的一个同学，精神好像不正常。我去过借款人家里催收过10多次。我记得去过祝某1家，其他记不清了。宁某开捷达拉我和吴某去的和祝某1谈，宁某说你现在还不上钱，就重新写一张欠条，把利息加到本金里，之后宁某和祝某1就重新签订了一份，当时没写还款日期。整个催收过程没有威胁、恐吓、辱骂、殴打等情况。我就是站脚助威，撑个人场。催收的车有两辆，一台宁某的捷达，一台吴某的本田思域。我们去借款有家里催收有互相辱骂的时候，但没有其他威胁、恐吓、殴打情况。我在时候没有因不还钱起诉的情况。宁某每个家访都去，我和吴某不是，返点钱都给我，我负责给下面的中介。我介绍的没有砍头息。借款数和欠条上的数一致。我和他俩合作时范某某没在。他俩有没有不清楚。欠款人到期后本金和利息都还不上的话，把所欠的利息加到本金中重新签。张某1是否借过款我记不清了，有没有带到兴隆辱骂殴打也记不清了。45、被告人吴某的供述与辩解：2015年夏天开始，与宁某王某一起经营小额贷，没有注册手续，就是在阜新市，经营模式是我们三人共同商定的。2014年与王某认识，当时王某在小牛普惠小额贷款公司干业务员，我们经营的这个小额贷款公司的房贷后收款模式都是王某带来的，与宁某2012年认识的，他俩通过我认识的，2015年夏天，当时宁某经营一家传媒公司在B座12楼，我们三人一起商议合作经营小额贷，王某负责提供借款用户，因为他之前在小额贷干过，他懂业务，对客户评估，然后告诉宁某可不可以放款，宁某决定放款，宁某负责出钱，算是老板，我和王某做什么都需和宁某商量，我负责跑家访和后期的收款，干了一段时间宁某借给我和王某一人5万投到小额贷款业务经营，我把钱还给宁某了。开始宁某多得一部分，后来我们都出资了就均分了。我们就是正常向别人放款收款，一直干到2017年的中下旬，之后就不再合作经营就是把尾款收一收。启动资金是宁某借给我和王某的。经营模式就是业务员给宁某介绍借款的户，宁某给他们放款，我负责对借款人家访，最后催收的过程宁某、王某我们3人都参与。借款人的利息基本都是30%，我们直接在借款的钱中砍头息，再扣掉家访费，然后将剩余的钱给借款人，家访费是借款数的10%不超过500元，这个家访费是给介绍业务的业务员，借期一般是一个月。业务员有王某、范某某、张某2、武某、韩某2等，可能还有别人记不住了，王某属于业务的头。借款户是王某喷小广告，发名片，内容就是借款业务和他的电话。客户大部分是王某介绍来的。借款人到期无法偿还本金或利息，我们就将利息加入本金，让借款人重新签署一个本金加利息的借条，然后我们在以新的借条对其催收。催收开始都是打电话，电话催收中会伴有辱骂，恐吓，我使用131××××****电话对借款催收。我主要施加压力，宁某和王某在旁边跟着聊，我主要骂和威胁，他俩给我打配合，聊得时候也伴随着辱骂和威胁。业务员去也有辱骂等行为，更多是站脚助威，施加压力。还有就是到借款人家里逼其还钱，再不还就到法院起诉，参与催收的是我，王某，宁某和这些介绍来的业务员。在经营期间向30多人放过款，能记住的有王某4，祝某1，刘某1，牛某1，张某1，乔某1，王某1，李某。我们放款多是现金，还款基本通过微信，还给我们三人谁都有。非法获利15万元，宁某分了7、8万元，我和王某每人3、4万元。催收中带过一个叫曹冰的，精神有问题，给还款人施加压力。王某4是王某介绍的，2017年，借款金额6000元，扣掉第一月利息和家访费500元，给他70%，给了几个月利息，后好几个月没给，就给我们打了一个连本带息的欠条，催收时有我宁某，王某，打电话辱骂，到他家跟他和家人要钱，还威胁过他不还钱就挨个给他家人打电话。祝某1是王某介绍的，借款3000元，给他70%，他断断续续的还钱，最后还了4000元左右，我们就没在找他。催收有我们三人，还有范某某，电话辱骂，去家里要过，口头威胁，有一次我和王某把他带回兴隆18楼工作室不让他走让他借钱，从晚上10点到早上7点。我和范某某看着他，半夜我离开了，让范某某看着，第二天他什么时候走的我不清楚。刘某1是范某某介绍的，借款金额15000元，扣除家访500元和第一月利息，给他11000多元，月利息30%，最后还多钱记不清。催收我们三人和范某某，就是对他辱骂威胁，到他家找他还钱，具体记不清。牛某1是邓伟光介绍的，借款金额1万多，扣除500元家访，扣除月利息30%，还多少记不清，催收有我宁某，王某，电话辱骂，到他家找他，具体记不清，最后给他起诉了。张某1是王某介绍的，借款金额5000元，扣除家访和月利息，催收我们仨人和范某某，就是辱骂威胁，有一次带到工作室关了一夜，谁带回来的记不清了，王某和范某某看着他，没借到钱，第二天早上让他走了。乔某1是王某介绍来的，借过几次，借款形式跟别人一样，催收我宁某王某，电话里辱骂，宁某和我还到过他单位骂他，让他丢人，还我们钱。王某1借5000元，同上，催收我宁某，王某，电话辱骂，王某和我还去过他家一次，他母亲是残疾人，我们就没再去。李某是王某介绍来的，借款2000元，形式同上，催收是我和宁某，辱骂威胁，到他家找他还钱。霍某是王某的客户，霍某是电话催收的，王某打的电话，因为是他的客户，要不来钱都得他去催收，我也打过电话，后来联系不上了。有一次宁某去北京办事找过他签了一个欠条，最后通过一份县法院立案庭的朋友马某1，给他打过电话，不还钱就起诉他，给他施压，但是也没还。催收过程记不住了，打电话肯定有辱骂。王某3是范某某介绍来的，2017年夏，宁某，范某某我们3人去的家访，放款形式同上，催收记不住了，但是不还钱打电话的话肯定有辱骂。于某是范某某介绍的，2017年夏，宁某，范某某还有一个姓赵的女子一起家访，放款同上，还不上签新的欠条，我们去她家中和她父亲的超市找过他，他父亲还我们5000元，过程中肯定有辱骂，具体记不清了。程某1是范某某介绍来的，2017年下半年，宁某，王某，范某某我们四人去家访，放款同上，前几期都能正常还，最后一次未按时还，我通过马某1给他打电话给他施压，最后他亲戚跟我协商还了5000元，之后没有找过。王某1是通过王某来的，2017年，宁某、王某我们3人去家访，然后放款，他没有按时还款，当时催收具体情况记不清了，记得我们和王某1签订一个房屋租赁协议，但是房子被他卖了，我们去他母亲家，他母亲是个残疾人，我们就没在去找过她母亲，后来他亲属跟我协商还了5000元。王某2借了3000元，还了1500元的利息，之后找不到人了，我们去过他家2次，第一次是宁某、王某我们3人去的。没有骂人，没有喷字，没有暴力和软暴力。当时我们让他母亲还欠条上的4500元，他母亲说还3000元，我们也同意了。还有一个叫周某的，通过韩某2来的，借了3000元，有占记不清了，出借的资金是宁某出的，本金也给宁某了。最开始的时候我们获利，都先给宁某，由宁某分配，宁某占一半，我和王某占一半，后来王某不干了，我和宁某一人一半。开始用王某注册的公司“万家投资”，后来我们随便叫了个聚利金融，但是用的很少，我们没有账本。韩某2是我们的业务员，知道我们的放款和催收过程，因为韩某2自己也往外放钱，不好要账的才介绍给我们，韩某2的好处费就是家访费。46、被告人范某某的供述与辩解：我知道宁某、吴某因为非法放贷被公安机关抓了，他们非法放贷的事我也参与了，我想争取宽大处理，所以我来投案自首。2016年，我通过朋友认识了王某，当时宁某、吴某、王某他们三个正合伙经营非法放贷公司，我当时需要用钱，所以就从他们三个手中借了2500元，但是，按照宁某他们的要求我在欠条上写的金额是4000元，之后，宁某给我转账2300元，其中扣除200元家访费，1个月后我还给宁某他们4000元。因为宁某他们说借用期间的利息钱也算在里面，借期一个月，连本带息共需偿还4000元，所以签的4000元的欠条。后来，我又向他们借2500元，还是签的4000元的欠条。我和王某通过这事比较熟，有一次我和他聊微信，王某知道我缺钱，主动借我8000元，并且说让我和他们一起干，也就是说让我跟他们一起从事非法放贷的事，我当时也没有工作，就答应了。王某让我当业务员，帮王某他们联系借款人，借款人借钱之后给我提成，后来到公司后我也会跟着宁某、吴某、王某去找借款人催要欠款。我给公司联系借款人，借款人每借1000元，就给我提成100元，上限500元，大额借款的话，借款人每次付利息都会给我500元。有时我跟着去催要欠款，他们有时会给我100元或200元。借款人在他们处借钱超过8000元，他们会扣“砍头息”，砍头息就是在给借款人钱的时候，把第一月的利息扣除，并且他们借款时会按借款人家距离远近收取100-500元家访费。家访的目的是方便我们索要欠款。每次家访宁某、吴某和我一定都去，王某有时候去。借款人从他们处借款的利息非常高，他们收取利息没有固定利率，其中有每借1000元钱每天收取20块利息，如果借10000元，就是一个月利息6000元。我还知道借款15000元，每月利息3500元，他们往外借钱还有2角、3角的月利，如果到期还不上利息，那么利息就按日利息每天增加。这种利息借款人根本还不上，当借款人还不上的时候我们就到欠款人家中催要欠款，如果还不上利息钱，那么宁某、吴某、王某他们就会强迫借款人继续签借款协议，借款金额为之前借的钱数和截止当时的利息数，加上总金额期限内的利息钱，这样借款人的欠款就会不断增加，需要给付的利息也会越来越多，到最后导致借款人无法偿还欠款。他们就会拿着借款协议到法院起诉借款人，借款人拿抵押物借款的，如果是用房产门市网点抵押借款的，借款之前，他们会让借款人签订一份长期租赁协议，时间都是二十年三十年的，并且在租赁协议上都会标清租金已付清，在催要欠款的时候，我们有时候会打骂、威胁、恐吓借款人，或者把借款人抓到我们办公室不让离开，不让借款人睡觉，逼迫借款人打电话借钱还我们。公司还有韩某3、伍某1、张某2，我到公司上班的时候，张某2就已经在给公司联系借款人了。我工作的期间，一共向外非法放贷大概五十人左右，其中我印象深刻的有几个人。把借款人张某1抓来公司逼迫还钱，王某使用pvc白色软管殴打张某1。逼迫祝某1还钱，逼迫借钱人王某4还钱，王某4自杀当天给吴某打了一个电话，让吴某下午五点去他家取钱。逼迫刘某1还钱，这时王某已经不在公司了。还曾经借过一名细河交警的钱，我听吴某说他们去这个交警的单位和家里都闹过。宁某和吴某要求我们出去发名片，还有自喷漆广告，把名片往别人车上发，给我做的名片上面的内容是“身份证借款1000-8000，抵押借款1万--10万”名片上写着范经理联系电话写的我当时的手机号。最开始的时，宁某、吴某和王某他们三个共同经营公司，每人五万块钱，但是资金由宁某垫付的，宁某出了15万元，通过非法放贷的方式获得利益后，都是宁某得大头，吴某和王某就算给付宁某垫付的5万元钱了。每次催款，有时驾驶宁某的一辆黑色大众轿车，有时驾驶吴某的白色本田思域轿车。在我工作期间我还知道叫牛某1、王某1、霍某、郭某都借过钱。韩某3是通过我给他们介绍借款人的，韩某3每介绍成一个借款人，就给我分点，所以韩某3介绍的人里我也知道几个，我记得有李某、高某2、石某、颜某，当时韩某3介绍的人挺多，张某2介绍的人也挺多。我介绍过刘某1、王某3、于某、程某1、张某5，还有一个记不住叫什么名字了。宁某、吴某、王某额非法获利情况都是由宁某分配的，宁某得到最多，之后就是吴某，王某最少。因为宁某是我们几个的头，开始干的时候钱都是宁某出的，宁某算是替他们垫钱，通过这种方式赚钱后，吴某将钱还给宁某了，王某应该是没还，所以分的少，后期王某不干了，宁某和吴某就平分了。王某4是伍某1介绍给王某的，伍某1还介绍过祝某1。我们还借钱给王某2，本息加一起是5000元，第一次催收我和宁某和吴某去的，当时我们拿了白色喷漆，但是我们去的时候就看到墙上有字了，我听吴某说是他认识的人喷的，是不是他俩让喷的，我不知道。我们没骂人也没闹事。第二次是宁某喊我去的，当时王某2的母亲还了4000元，宁某给了我50元。我听吴某他们聊天的时候说还有一个叫蔡某的女的，还有一个叫张某4刚，还有赖雨晴，赵文瑄，但是具体我不知道，还有一个小姑娘还不上钱宁某让她去当主播还钱，但是我不知道这个人是谁，只知道在清河门。我是从2017年初到2018年5、8月份。我不知道张某2都介绍过谁，我知道张某2跟着王某干，王某在非法放贷期间还做黑户漂白的事，给失信人伪造身份，还有伪造公职身份、银行金融单位身份让失信人到小额贷贷款，当时我给介绍过一个人，他给了我3千的好处费。47、搜查笔录、搜查证、扣押决定书、扣押清单、协助冻结财产通知书等证据证实对被告人宁某处所、车辆等进行搜查、扣押、冻结情况。48、辨认笔录等证据证实被害人对被告人进行辨认的情况。49、指认照片证实被告人指认乔某1、王某1等被害人借款凭证及抵押物，指认王某4借款凭证及抵押物，指认其使用的手机等情况。50、视听资料、电子数据等证据证实讯问、转账等情况。上述证据经当庭举证、质证，客观真实，予以确认，足以认定。本院认为，合议庭评议认为，被告人宁某、吴某、王某、范某某等人，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，与被害人签订虚假协议，恶意垒高债务，通过言语恐吓、暴力威胁、强制索某、虚假诉讼等手段，设定套路，诈骗十余名被害人钱款186925元,以民间借贷为名，行“套路贷”诈骗之事，四被告人的行为已构成诈骗罪；在催收索某过程中，使用暴力非法拘禁他人，四被告人行为亦构成非法拘禁罪。在犯罪过程中，四被告人分工协作，互相配合，长期纠集在一起，以暴力、软暴力相威胁等手段，恶意索某，欺压百姓，实施诈骗犯罪，被害人分布阜新城乡多个地方，被告人宁某、吴某、王某、范某某的行为，严重扰乱社会经济生活秩序，造成恶劣社会影响，已然形成了以被告人宁某为首的恶势力犯罪集团。被告人宁某在恶势力犯罪中起组织、指挥作用，是恶势力犯罪集团领导者，被告人吴某、王某积极参与违法犯罪活动，被告人吴某是恶势力犯罪集团骨干成员，被告人王某是恶势力犯罪集团积极参加者，被告人范某某是恶势力犯罪集团一般参与者；在被告人宁某指使下,被告人吴某、王某、范某某共同实施诈骗犯罪和非法拘禁犯罪，系共同犯罪，被告人宁某在犯罪中起主要作用，系主犯，被告人吴某、王某、范某某起次要作用，系从犯，故可对被告人吴某、王某、范某某从轻处罚；公诉机关指控被告人宁某、王某、吴某、范某某犯诈骗罪、非法拘禁罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。指控以被告人宁某为首的恶势力犯罪集团成立，应予以支持。被告人宁某、吴某、王某、范某某是恶势力犯罪，应从重处罚。以被告人宁某为首恶势力犯罪集团诈骗非法所得，应予罚没。被告人吴某曾因聚众斗殴罪被判处刑罚，缓刑考验期满再次触犯刑律，系属前科，应从重处罚；被告人王某、范某某参与实施犯罪时间相对较短，参与了部分的诈骗犯罪，应从轻处罚；被告人宁某、吴某、王某、范某某犯诈骗罪、非法拘禁罪，应数罪并罚；被告人宁某、吴某、王某诈骗数额巨大，被告人范某某诈骗数额较大，应予惩处；关于被害人王某4自杀身亡一节，现有证据不足以证实被害人王某4自杀身亡是被告人宁某集团诈骗犯罪直接唯一原因，故此节属从重处罚情节，应从重处罚。被告人宁某、吴某、王某到案后，如实供述，当庭认罪，可从轻处罚；被告人范某某主动投案，到案后，如实供述，系自首，可从轻处罚。以被告人宁某为首的恶势力犯罪集团用于“套路带”诈骗犯罪投入资金共计67200元，依法予以没收；犯罪非法所得186925元应予退赔被害人；上述定罪量刑情节公诉机关多有提及，应予采纳。关于被告人宁某认为自己不是犯罪集团第一被告的意见与事实不符，不予采信；其辩护人提出的“宁某不是恶势力犯罪集团首犯，没有为非作恶、欺压百姓，没有产生恶劣影响、王某4自杀与本案无关、扫黑除恶专项斗争开展前已主动停止违法活动”的辩护意见，与事实不符，不予采信，其他关于“被告人宁某到案后如实供述，有坦白情节、当庭认罪，无前科劣迹初犯”的辩护意见，于法有据，予以采纳。被告人吴某庭审中辩称没有参与非法拘禁犯罪，与事实不符，但被告人吴某在非法拘禁犯罪中相对作用较小，可酌定从轻处罚。其辩护人提出的“公司是宁某组织出资成立，王某吴某只是跟着宁某干，宁某是老板，吴某负责催收，王某介绍客户，利息结算宁某定。吴某非法拘禁情节轻微。吴某地位从属，认罪悔罪”的辩护意见，于法有据，予以采信。被告人王某庭审中对非法拘禁罪有异议的辩称，与事实不符，不予采信。其辩护人提出“王某行为不符合恶势力集团特征、王某不构成非法拘禁罪、犯罪情节轻微、社会危害性小”的辩护意见于事实不符，不予采信，其他辩护意见予以采信。被告人范某某辩护人提出“被告人范某某主动投案，构成自首，当庭认罪悔罪，无前科劣迹初犯”辩护意见，依法有据，予以采信。根据被告人宁某、吴某、王某、范某某犯罪事实，在犯罪中地位、作用、犯罪性质情节及对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条、第二十五条一款、第二十六条、第二十七条、第六十九条、第六十七条一、三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第四十七条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人宁某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年零二个月，并处罚金200000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十一个月；数罪并罚，合并有期徒刑八年零一个月，并处罚金200000元；决定执行有期徒刑八年，并处罚金200000元。（罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2027年11月4日止）。被告人吴某犯诈骗罪判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金200000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月；数罪并罚，合并有期徒刑七年零二个月，并处罚金200000元；决定执行有期徒刑七年，并处罚金200000元。（罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2026年11月4日止）。被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零八个月，并处罚金80000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月；数罪并罚，合并有期徒刑五年零四个月，并处罚金80000元；决定执行有期徒刑五年，并处罚金80000元。（罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2024年11月4日止）。被告人范某某犯诈骗罪判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金50000元；犯非法拘禁罪，判处拘役四个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年零六个月，并处罚金50000元。（罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算）。二、公安机关冻结被告人宁某银行存款247755.12元，由公安机关依法先行退赔牛某1、李某等14名被害人，剩余财产，予以没收，上缴国库。（退赔被害人名单、数额见附表）三、非法广告卡片、棒球棒、钢制刀具，依法没收，上缴国库。四、查封扣押其他与犯罪有关的物品，由公安机关依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 田       野审判员 杜君人民陪审员包蕊二〇二〇年六月二十八日书记员 李   美   琪依法退赔被害人名单、退赔数额            序号              被害人姓名               应退赔数额（单位：元）              备注                  1              牛野               14400元                                 2              李凯               12260元                                 3              乔志强               18100元                                 4              张宝               3500元                                5              霍小彬              23600元                                 6              刘松               16000元                                 7              王明浩               4300元                                 8              于新源              7300元                                9              刁阳阳               50500元                                10              祝建成               10000元                                 11              王国雨               3000元                                 12              王贺               4300元                                13              周向伟               795元                                 14              程铁东                18870元                    附《中华人民共和国刑法》相关法律第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百三十八条【非法拘禁罪】非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。第二十五条【共同犯罪】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十九条【数罪并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚的案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形除外：（一）被告人的行为为构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。