河北省高阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0628刑初305号 公诉机关河北省高阳县人民检察院。 被告人王宙，男，汉族，农民，初中文化，户籍所在地河北省保定市蠡县,捕前住该村。2018年7月7日因冒用他人身份证办理银行卡被北京市公安局延庆分局行政拘留十日。2019年8月1日因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪被高阳县公安局刑事拘留，同年9月6日被执行逮捕，现羁押于高阳县看守所。 辩护人王慧卿，河北兴阳律师事务所律师。 辩护人杜新月，河北杜新月律师事务所律师。 河北省高阳县人民检察院以冀高检公诉刑诉（2019）315号起诉书指控被告人王宙犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省高阳县人民检察院指派检察员蔡立功、王东方出庭支持公诉，被告人王宙及其辩护人王慧卿、杜新月到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省高阳县人民检察院指控称， 1、2019年8月1日，被告人王宙以收快递的方式非法收购河北省定州市邮寄来的银行卡两套（身份证、银行卡、手机卡、U盾），宁夏回族自治区中卫市邮寄来的银行卡两套（身份证、银行卡、手机卡、U盾），山西省天镇县邮寄来的银行卡十一套（身份证、银行卡、手机卡、U盾）。经协查证实其中七张银行卡不是本人办理。 2、在被告人王宙车上搜出银行卡十五套（身份证、银行卡、手机卡、U盾），银行卡四十一张、身份证两张、U盾七个、手机卡十二张。经协查证实其中十二张银行卡不是本人办理。 3、在被告人王宙租房处搜出身份证十一张、银行卡一张。 4、2019年3月至5月期间，崔某（另案处理）使用王宙提供的他人身份证，在银行或者信用社办理银行卡出售给被告人王宙银行卡三、四套（身份证、银行卡、手机卡、Ｕ盾）。 5、2019年5月至7月期间，王某6（已判决）使用王宙提供的他人身份证，在银行或者信用社办理银行卡出售给被告人王宙银行卡七、八套（身份证、银行卡、手机卡、Ｕ盾）。 6、2019年4月至8月期间，王聚锋（另案处理）使用王宙提供的他人身份证，在银行或者信用社办理银行卡出售给被告人王宙银行卡六、七套（身份证、银行卡、手机卡、U盾）。 7、2019年7月，张某3（另案处理）使用王宙提供的他人身份证，在银行或者信用社办理银行卡出售给被告人王宙银行卡二套（身份证、银行卡、手机卡、Ｕ盾）。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证；书证；证人证言；被告人供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人王宙购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大，该行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，建议判处其有期徒刑六年，并处罚金。 被告人王宙对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均持有异议，辩称自己的行为不构成犯罪，不认可认罪认罚。辩护人杜新月的辩护意见是本案的侦破程序违法，事实不清、证据不足，公诉机关的指控不能成立，应当认定被告人无罪。辩护人王慧卿辩护意见是除同意辩护人杜新月的辩护意见外，还认为如果认定被告人有罪，被告人具有坦白、立功、未遂情节，建议判处有期徒刑三年至三年六个月。 经审理查明， 1、2019年8月1日，被告人王宙以收快递的方式非法收购河北省定州市邮寄来的银行卡两套（身份证、银行卡、手机卡、U盾），宁夏回族自治区中卫市邮寄来的银行卡两套（身份证、银行卡、手机卡、U盾），山西省天镇县邮寄来的银行卡十一套（身份证、银行卡、手机卡、U盾）。经协查证实其中七张银行卡不是本人办理。 2、在被告人王宙车上搜出银行卡十五套（身份证、银行卡、手机卡、U盾），银行卡四十一张、身份证两张、U盾七个、手机卡十二张。经协查证实其中十二张银行卡不是本人办理。 3、在被告人王宙租房处搜出身份证十一张、银行卡一张。 4、2019年3月至5月期间，崔某（另案处理）使用被告人王宙提供的他人身份证办理银行卡并出售给被告人王宙银行卡三、四套（身份证、银行卡、手机卡、Ｕ盾）。 5、2019年5月至7月期间，王某6（另案处理，已判决）使用被告人王宙提供的他人身份证办理银行卡并出售给被告人王宙银行卡七、八套（身份证、银行卡、手机卡、Ｕ盾）。 6、2019年4月至8月期间，王聚锋（另案处理）使用被告人王宙提供的他人身份证办理银行卡并出售给被告人王宙银行卡六、七套（身份证、银行卡、手机卡、U盾）。 7、2019年7月，张某3（另案处理）使用被告人王宙提供的他人身份证办理银行卡并出售给被告人王宙银行卡二套（身份证、银行卡、手机卡、Ｕ盾）。 上述事实有下列经庭审举证、质证的主要证据证实，本院予以确认： 1、被告人王宙供述，自2018年开始其在微信群里联系想倒卖带Ｕ盾的银行卡挣钱，从微信群里加了几个卖银行卡的微信号，其跟对方在微信上商量好后进行交易，对方把整套的银行卡通过快递邮寄过来，其再通过微信联系买家，等卖出银行卡后其从中赚取利益，其大概卖出去了170套左右的银行卡。2019年5、6月份其收来的整套银行卡都发给了陕西西安的一个客户，这个客户通过手机网银给其转款，卖给他大概100套的银行卡，卖了大概30万元钱，其从中赚了大概2万元。从2019年7月份收来的配套银行卡都发给了其微信上的一个客户，这个客户直接在其银行卡里存款，其卖给这个客户70-80套银行卡，卖了大概30万元，其从中赚了大概2万元。有三四个人给其提供银行卡，是通过快递从全国各地给其发银行卡。2019年8月1日其到高阳县北外环顺丰快递营业部取了三个快递，都是上线给其寄来的银行卡，其中一个快递是甘肃省武威市给其发过来的，其中第一二个快递里都是2套银行卡，第三个快递是11套银行卡，其留的收件姓名是刘二。这些银行卡中：村镇银行的卡是2800元或2900元收，3100元卖出；地方银行的卡是3700元收，4100元卖出；农村信用社的卡是3500元收，3800元卖出。其跟上线谈好价格了，但是没有付款，等卖出去后再给他们付款。其收买的一套银行卡都包含：一张银行卡、一个Ｕ盾、一个绑定银行卡的手机卡、一张开卡人的身份证、一张申请表。收到银行卡后就登陆一下，看看能不能用，只需要登陆上网银，再用几张银行卡互相转账就行了，成功了就通过了验证，不成功就没法用，没法用的银行卡有的退回去，有的直接扔掉，配套的身份证有的就留着，有的给卖家退回去。因为有的时候其没给卖家结账，卖家就在微信上把其删除了，所以没法把身份证退回去，其大概留下了10来张的身份证，都在高阳县其租住的地方放着。之前其在微信群里商量好之后，对方让其发到哪个地方其就把配套银行卡发到哪个地方，发到的地方有福建、广东广州、陕西西安。其总共大概获利了40000多元。在其开的车牌照为冀Ｆ×××××的白色马自达轿车的后座和后备箱里有十多套整套的银行卡和一些没卖出去和用不了的散的银行卡，还有一台联想牌的手提电脑。同村的王某7卖给其20多张银行卡，崔某大概卖给其20多套银行卡，王某6大概卖了10多套银行卡，刘某2卖了10多张手机卡，张波大概卖了20多套银行卡。在高阳县租房处也搜出银行卡、Ｕ盾、身份证，一共扣押了70张银行卡，40多张身份证、40多张手机卡和Ｕ盾。 2、证人王某1证言，证实2019年8月1日其与王宙去高阳县顺丰快递取了名叫刘二的三个快递，是王宙拿的，其在外边等着。当日高阳县公安局民警在位于高阳县温馨家园其和王宙的租房处搜出了十一张身份证和一张银行卡，之前其看见王宙拿着十一张别人的身份证，他还说没用了，让其扔掉。 3、证人郄江涛证言，证实顺丰快递单号365861546919其觉得应该是在定州市新华中学东侧顺丰快递网点收的，登记的收件人是张琦，根据单号显示寄往河北高阳县正阳路顺丰网点，收件人是刘二。 4、证人张某1证言，证实2019年7月31日13点多钟，其在山西省天镇县顺丰快递公司看见有一名男子拿着几个小盒子到天镇县顺丰营业点寄件，那人自称寄的是ＰＯＳ机，寄件单号是263050953015，寄件人是杜永超，寄件地址山西省大同市天镇县玉泉花园，收件人是刘二，收件地址是河北省保定市高阳县正阳路顺丰快递自取。 5、证人蔡某证言，证实2019年7月28日在宁夏中卫市文昌镇顺丰快递公司，其收了一个快件，寄件人是余韵韵，收件人是刘二，收件地址是河北省保定市高阳县正阳路顺丰快递自取。 6、证人冯某证言，证实其身份证没有出借给其他人使用过，2019年7月9日在郑州市站其身份证丢失了。 7、证人徐某证言，证实其没有在镇银行开过银行卡，身份证在去年10月份丢失过。 8、证人王某2证言，证实其没有在张家口市商业银行开过银行卡，其身份证在2017年7、8月和2018年8月份丢失过。 9、证人韩某证言，证实其没有在上海浦东发展银行、张家口市商业银行开过银行卡，2018年12月份其身份证丢失过。 10、证人吴某1证言，证实其没有在廊坊市城郊农村信用合作联社开过银行卡，2018年7月份其身份证丢失过。 11、证人赵某证言，证实其没有将身份证出借给他人，在2018年5月份其身份证丢失过。 12、证人梁某证言，证实其没有办过大同银行的卡，其身份证在之前丢失过。 13、证人王某3证言，证实其没有在廊坊市城郊农村信用合作联社开过银行卡，2018年10月份其身份证丢失过。 14、证人吴某2证言，证实2011年11月份其身份证丢失过，2018年2月份其在成都市办理过一张成都农商银行的储蓄卡，从其身份证补办后就没有用其身份证办理过其他银行的银行卡。 15、证人李某证言，证实其没有在廊坊市城郊农村信用合作联社开过银行卡，2018年12月份其身份证丢失过。 16、证人彭某证言，证实其女儿彭馨莹的身份证于2018年9月份丢过，2017年下半年她在河北保定华北电力大学办过一张中国银行卡。 17、证人王某4证言，证实其身份证于2019年5月10日丢失过。 18、证人沈某证言，证实之前其身份证丢失过，也没有借给别人用过。 19、证人王某5证言，证实其没有在华夏银行开过银行卡，2018年11月中旬其身份证丢失过。 20、证人张某2证言，证实其没有在沧州银行开过银行卡，2015年其身份证丢失过两次。 21、证人刘某1证言，证实其没有在廊坊开过银行卡，2018年9、10月份其身份证丢失过。 22、证人黄某证言，证实其没有在张家口市商业银行开过银行卡，其身份证在之前丢失过。 23、证人崔某证言，证实王宙给其免费提供身份证和手机卡，其开的三套银行卡都卖给王宙了，一共得了3000元钱，都是在河北涿州、河南栖霞县的农村信用社开的卡。 24、证人王某6证言，证实其一共开了7、8套银行卡，王宙给其免费提供身份证和手机卡，其开好银行卡后都卖给王宙了，王宙一共给了5000元钱，都是在山东省德州市农村信用社开的卡。 25、证人王某7证言，证实王宙给了其二十多张身份证，其一共开了六七套银行卡，每次开完以后直接把开好的银行卡给王宙，王宙每套给600-800元的利润，其大概获利4000元。这些银行卡都是在山西省大同市大同银行开的。整套的银行卡包括一张开户人的身份证、一张手机卡、一张银行卡、一个Ｕ盾。 26、证人刘某2证言，证实其用身份证办理四张手机卡给了王宙，王宙给了400元钱，其用妻子杨春柳的身份证办理了四五张手机卡给了王宙，王宙少给了200元钱。 27、证人张某3证言，证实王宙给了其五张身份证和银行卡，其去河南漯河市农村信用社的两个网点分别开了两套银行卡，给了王宙，王宙一套给了200元钱，其把剩下的三张身份证和三张手机卡给了王宙。 28、证人王某8证言，证实其是张某3的妻子，其听张某3说去漯河是帮王宙开银行卡去了。 28、辨认笔录（附照片），证实经被告人王宙辨认，其确认王某6、王聚锋、崔某就是卖给其银行卡的行为人。 29、山西省襄汾县公安局刑侦大队三中队情况说明，证实经电话联系褚瑞琴，其身份证于2019年5月10日丢失，其未在大同银行办理过业务，未在网上出售过身份证、银行卡等信息获取利益。 30、高阳县公安局搜查笔录、扣押决定书、清单、发还清单，证实民警对被告人王宙出租房屋进行搜查，搜查出十一张身份证和一张银行卡并予以扣押；对被告人王宙于2019年8月1日以快递方式收购的15套银行卡，每套包含身份证、银行卡、手机卡、U盾，予以扣押；在王宙车上搜出银行卡十五套（身份证、银行卡、手机卡、U盾），银行卡四十一张、身份证两张、U盾七个、手机卡十二张，予以扣押；对王宙持有的手机五部、电脑一台予以扣押。对王宙的汽车一辆予以扣押并发还。 31、高阳县公安局旧城刑警队抓获证明，证实被告人王宙的到案情况。 32、北京市公安局延庆分局行政处罚决定书，证实2018年7月7日被告人王宙因冒用他人身份证办理银行卡被北京市公安局延庆分局行政拘留十日。 33、户籍证明信，证实被告人王宙的基本身份情况。 本院认为，被告人王宙购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立，量刑建议适当。被告人及其辩护人关于被告人的行为不构成犯罪以及被告人具有立功、未遂情节的辩护意见，与案件事实、相关证据和法律规定不相符合，不予采信。被告人的违法所得予以追缴，扣押的涉案物品予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王宙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月1日至2025年7月31日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。） 二、对被告人王宙的违法所得人民币四万元予以追缴。 三、对于扣押的十三张身份证和四十二张银行卡、三十套银行卡（身份证、银行卡、手机卡、U盾），U盾七个、手机卡十二张予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈洪强 人民陪审员  刘晨忠 人民陪审员  王利军 二〇二〇年六月四日 书 记 员  韩小美