广西壮族自治区南宁市青秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0103刑初216号 公诉机关广西壮族自治区南宁市青秀区人民检察院。 被告人徐宇鹏，男，1987年1月14日出生，汉族，初中文化,户籍地址：广西壮族自治区玉林市陆川县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月11日被抓获，同日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人范春林，广西华锦律师事务所律师。 南宁市青秀区人民检察院以南市青检刑诉［2019］118号起诉书指控被告人徐宇鹏犯诈骗罪，于2019年3月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序,公开开庭审理了本案。南宁市青秀区人民检察院指派检察员秦文静出庭支持公诉，被告人徐宇鹏及其辩护人范春林到庭参加诉讼。本案审理过程中，公诉机关以补充侦查为由向本院申请延期审理，本院予以同意；经南宁市中级人民法院批准，本案延期审理。现已审理终结。 南宁市青秀区人民检察院指控，2013年7月份至2013年8月29日期间，被告人徐宇鹏虚构收取“前期费”后可以为他人代办农村信用社贷款的事实，使用其本人的工商银行卡和其持有的廖某名下工商银行卡从被害人成某、农某、黎某1处收取“前期费”人民币36.9万元。 公诉机关认为，被告人徐宇鹏虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人徐宇鹏辩称其不知道自己的行为是否构成诈骗罪，对公诉机关指控的事实亦有异议。辩称1.对指控的数额有异议，其没有持有廖某的银行卡，其没有说自己有资源办理贷款而只说了有公司证明才能去办理贷款业务。2.因为其帮成某他们注册了另一家公司后双方发生争执，其没把注册公司的钱全部退还而是带着剩余的钱走，其他的钱与其无关。 辩护人对公诉机关指控被告人徐宇鹏的犯罪事实和罪名均有异议，辩称：一、本案定性为诈骗罪错误，定为职务侵占罪更为合适。本案存在以下事实：1.广西南宁润恒投资管理有限公司（以下简称润恒公司）于2013年成立，成某系该公司总经理，农某系该公司的法定代表人并任公司项目经理，黎某1系该公司业务员。徐宇鹏、陈某1是该公司员工，负责办理贷款业务，月薪五千元加业务提成。2.润恒公司为客户办理贷款，收取百分之十的手续费。3.润恒公司将客户办理贷款的业务分配给徐宇鹏和陈某1办理，并将收取客户前期手续费通过转账的方式分别交给徐宇鹏和陈某1，并办理贷款手续。4.徐宇鹏和陈某1接到公司的派单及前期手续费后，是分开办理的，双方没有业务上的联系。5.公司转账给徐宇鹏和陈某1办理贷款的前期手续费系由农某负责操作转账。农某转账给徐宇鹏的银行账户及廖某的银行账户共计194000元。6.黎某1转入廖某的银行账户共125000元。本案中，收款单位广西南宁雅鹏装饰工程有限公司出具了3张收据，收据内容为黎某1交来办理***元贷款利息，如办不了贷款全额退回所交款。该笔款项与徐宇鹏没有必然联系。7.徐宇鹏帮成某垫付5000元代办了一个公司，成某没有返还。以上事实有被害人成某、黎某1的陈述、被告人徐宇鹏的供述、银行转账记录、收据相互印证，可以证实。总之，以上事实和证据可以认定：农某转账给徐宇鹏及廖某银行卡194000元系其代表润恒公司转账的履职行为，本案的被害人不是农某，而是润恒公司。徐宇鹏收取前期手续费办理贷款手续是履职行为，徐宇鹏收到交来的前期手续费后没有为客户办理到贷款，并将手续费占为己有，构成职务侵占罪。二、被告人徐宇鹏具有以下酌定从轻、减轻处罚情节。1.被害人具有严重过错。首先，被害人润恒公司以帮助他人办理贷款为名收取前期手续费违法。其次，按照正常情况下，被害人润恒公司将第一笔前期手续费转交给被告人徐宇鹏办理贷款，在第一笔贷款还未办理下来前，不应将第二笔前期手续费转给徐宇鹏，但被害人却某将前期手续费转给被告人徐宇鹏。由此可见，被害人润恒公司违法在先，具有严重过错，可以减少基准刑的20%以下。2.被告人徐宇鹏归案后如实供述自己的罪行，认罪态度好，属于坦白，庭审当庭认罪。故对于坦白的可以减少基准刑20%以下，当庭认罪的可以减少基准刑10%。3.被告人徐宇鹏无前科，可以酌定从轻处罚。4.被告人徐宇鹏的家庭情况特殊，从小无母，跟随爷爷奶奶长大，爷爷已去世，奶奶八十多岁，未婚妻已不知所踪，仅有2个幼小的儿子在家，家庭已经瘫痪，建议对被告人徐宇鹏酌定从轻处罚。判处被告人徐宇鹏三年以下有期徒刑并宣告适用缓刑。 经审理查明，2013年7月份至2013年8月29日期间，被告人徐宇鹏虚构收取“前期费”后可以为他人代办农村信用社贷款的事实，使用其本人的工商银行卡和其持有的廖某名下工商银行卡从被害人农某处收取“前期费”人民币计24.4万元，从被害人黎某1处收取“前期费”人民币12.5万元。 另查明，2013年7月30日，被告人徐宇鹏向农某转账2.5万元。 认定上述事实的证据有： 一、书证 1.受案登记表、立案决定书，证实本案来源系被害人农某于2013年9月4日向公安机关报案。同日，公安机关对农某被诈骗一案立案侦查。 2.户籍证明，证实被告人徐宇鹏身份情况及犯罪时已达到完全刑事责任年龄。 3.抓获经过，证实2018年6月11日12时许，被告人徐宇鹏在陆川县附近被巡逻民警抓获。 4.情况说明，证实2013年9月4日，被害人农某向公安机关报案被告人徐宇鹏、同案犯陈某1涉嫌犯诈骗罪一案，同日南宁市公安局南湖分局决定对农某被诈骗一案立案侦查。2013年10月21日，徐宇鹏、陈某1被列为网上在逃人员。徐宇鹏在2018年6月11日被陆川县公安局抓获归案。 5.证明，证实2013年1月1月至2018年7月16日，南宁市区农村信用合作联社从未招录和使用姓名为“朱某”的正式员工。 6.贷款账户信息，证实徐宇鹏在2012年7月31日在陆川县农村信用合作联社乌石信用社贷款20万；在2013年12月31日在陆川县农村信用社合作联社乌石信用社贷款19.56万。 7.银行流水，证实农某、廖某、陈某1和徐宇鹏的银行账户交易明细。（1）①农某通过其尾数5934的银行账户于2013年7月29日向徐宇鹏的尾数9484的账户转账5万元、4.9万元，于2013年8月14日向廖某的尾数6771的账户分别转账5万元、3万元；②农金飘的尾数8967的银行账户于2013年8月9日向廖某的尾数6771的账户转账5万元；③农某通过其尾数1240的银行账户于2013年8月26日向廖某的尾数6771的账户转账1.5万元。（2）廖某名下尾数6771的账户于2013年8月9日收到尾数为8967账户转入5万元，于2013年8月14日收到农某尾数为5934的账户转入5万元、3万元，于2013年8月26日收到尾数为1240的账户转入1.5万元；于2013年8月24日收到黎某1尾数4029的账户转入来5万元，于2013年8月26日收到黎某1的尾数3988的账户转入1.7万元，于2013年8月28日收到黎某1的尾数为4029的账户转入5.8万元。（3）徐宇鹏名下尾数9484的银行账户于2013年7月29日收到农某尾数为5934的账户转入5万元和4.9万元；于2013年7月30日向农某尾数为1240的账户转去2.5万元，于2013年8月3日向尾数为6771的账户（廖某）转去9070元。 8.关于南湖公安分局调取证据相关情况的说明，证实经南宁市农村信用合作联社信贷管理部查询，徐宇鹏2013年在南宁市区农村信用合作联社无借款记录；南宁市区农村信用合作联社受理个人客户申请的信贷业务时，要求客户提供个人身份证、户口本、借款申请书等材料，信贷调查岗对材料的原件、复印件进行审核并对相关材料实行面签制度，严格避免代办贷款等风险产生。 9.收据及汇款凭证复印件，证实①广西南宁雅鹏装饰工程有限公司于2013年8月14日出具收据，载明收到黎某1交来办理陈文宇五十万元贷款利息，如果办不了贷款全额退回所交的利息金额为5万元，经手人“许某”；②广西南宁雅鹏装饰工程有限公司于2013年8月27日出具收据，载明收到黎某1交来办理吴基强五十万元贷款利息，如果办不了贷款全额退回所交的利息金额为2.5万元，经手人“许某”；③广西南宁雅鹏装饰工程有限公司于2013年8月28日出具收据，载明收到黎某1交来办理韦化军五十万元贷款利息，如果办不了贷款全额退回所交的利息金额为5.8万元，经手人“许某”；④黎某1通过银行转账方式向廖某：2013年8月23日转账5万元、2013年8月26日转账1.7万元、2013年8月28日转账5.8万元。 二、被害人陈述 1.被害人农某的陈述，证实2013年2月初，其通过QQ群认识了徐宇鹏和陈某1，他们自称在明秀路地委大院的一个贷款公司工作。当时QQ群里有人发了一条能帮办理各种贷款的信息，于是其就联系了他们，徐宇鹏称能帮助公司办理低息贷款，可实现3年免息。男的贷款额度为50万元，女的贷款额度为25万元，并且声称他的亲戚朱万勇在南宁市农村信用联社工作，但是前提是需要先收取客户的10%“前期手续费用”。2013年5月，徐宇鹏和陈某1多次到公司找其商量公司贷款业务，其公司负责收取客户的资料以及客户的资金，徐宇鹏和陈某1则负责将客户的资料以及客户的资金交到银行申请贷款。随后还为客户提供多份银行贷款的表格，另假冒银行给客户打电话，假装对客户进行审核，这一切公司完全不知情。其在2013年6月5日至8月28日多次将钱共计99.2万元人民币转账给徐宇鹏与陈某1，徐宇鹏收到钱后称最迟8月底会将钱下款给客户。2013年8月29日10时许，其打电话给徐宇鹏，催促他把钱下还给客户，徐宇鹏称这两天肯定能下款给客户。下午15时许，其打电话给徐宇鹏，发现对方手机关机，陈某1的手机也是关机。随后其就打电话给徐宇鹏的女朋友覃金花，覃金花也称无法联系徐宇鹏。2013年8月30日15时许徐宇鹏女朋友覃金花打电话给其，称徐宇鹏用手机打电话说在昆明出差，后挂掉了电话。徐宇鹏和陈某1有帮办理低息贷款业务单业务均未办理成功。徐宇鹏、陈某1未在其公司工作过，其始终未和朱某联系过。其至今一直无法联系到徐宇鹏与陈某1，其觉得自己被骗了，就到派出所报案。 2.被害人黎某1的陈述，证实2013年5月，其听公司的兼职人员徐宇鹏和陈某1说，可以帮公司客户办理贷款业务。于是其就想让他们帮其的客户办理贷款业务，后来徐宇鹏和陈某1称要先交一年15%的利息，其为了业绩就先帮客户垫了一笔第一年的贷款利息。2013年8月23日16时许，徐宇鹏让其去南宁市青秀区金湖路的中国工商银行将5万元人民币转入廖某也就是尾号为6771的账户，因为徐宇鹏说他的银行账户被冻结了。2013年8月26日14时许，其去南宁市青秀区金湖路的中国工商银行将1.7万元人民币转入廖某尾号为6771的账户，同年8月28日13时，其再去南宁市青秀区金湖路的中国工商银行将5.8万元人民币转入廖某尾号为6771的账户，并告知徐宇鹏已将钱全部转入。其问徐宇鹏何时下款，徐宇鹏称要到8月底才能下款。2013年8月29日，其打电话给徐宇鹏，发现其手机关机，陈某1手机也关机。其给廖华盛的账户转了三次，共计12.5万元人民币。后面其发现被骗了，就到派出所报警了。 3.被害人成某的陈述，证实其是润恒公司的总经理，该公司是做POS机代理销售业务，平时也帮客户做一些贷款业务咨询。公司的法人是农某。其通过网上QQ聊天认识徐宇鹏和陈某1，2013年4月份其就把他二人招进公司上班，他们主要负责公司客户贷款渠道的对接工作。徐宇鹏当时说认识一个农村信用社的主任朱某，主管信贷，所以其才相信他有办理贷款业务的能力。于是公司就把有贷款需求客户交来的10%前期手续费交给了徐宇鹏和陈某1，由他们去办理贷款手续。公司一共转了99.2万元人民币给徐宇鹏和陈某1，当时公司承诺，若徐宇鹏和陈某1办理的贷款，事后可以给他们一部分提成，但是他们拿了钱之后一直没有办理成功过贷款业务。到了2013年8月底就找不到他们了，手机都关机了。公司和徐宇鹏、陈某1没有正式签订用人合同，当时只是口头约定公司会支付2人5000元人民币一个月的工资底薪。后来徐宇鹏帮其代办了一个公司，是其交代徐宇鹏办理的，当时费用大概5000元是由徐宇鹏垫付，其并没有支付徐宇鹏垫付的这笔费用。后来因为徐宇鹏在南宁市货附近租了一个办公房子，只支付了一个月的房租，公司一个月后就没有了，其也没有去办公。 三、证人证言 1.证人廖某的证言，证实2013年其想办信用卡，于是朋友林崇伟的表弟林伟通过何官祖把徐宇鹏介绍给了其，称徐宇鹏能帮其办理高额度的信用卡。2013年8月10日，徐宇鹏跟其说他有关系通过以刷星的方式把卡刷成高级星卡，因为高级的星级卡可以办更高的信用卡额度。于是其就把一张工商银行卡及密码告诉了徐宇鹏。2013年8月15日至29日，其手机绑定的工商卡号有短信提示该账号支出14.8万元人民币。进账信息其不清楚，因为进账信息在之前那部坏的手机里。2013年8月29日下午15:00后，徐宇鹏的手机就处于关机状态，住的地方也找不到他，其也一直联系不上徐宇鹏。 2.证人陈某1的证言，证实2013年3月份左右，其在广西碧雨塘食品有限公司实习时认识了徐宇鹏，当时徐宇鹏是其的带队经理。这家公司是卖品牌POS机，由于其做了十几天都没有开出单子，其就回学校了。到了同年4月底，徐宇鹏给其打电话问其是否找到工作，他问其要不要去他所在的润恒公司上班，于是其就去面试进入了该公司。到了该公司其就被安排在徐宇鹏手下给他做助手，该公司是做销售POS机、代办信用卡以及办小额贷款业务的。其主要负责教客户填写信用卡开户资料、手机刷卡器开户资料。2013年7月份左右的早会，农某叫徐宇鹏上去讲解农村信用社贷款业务。徐宇鹏说他有亲戚在农村信用社可以帮办贷款，男的可以贷50万元，女的可以贷25万元，但是要先收取客户10%至15%的手续费，然后还要客户提供相关的贷款资料，并说银行贷款的利息就是一般的利息。参加早会的人有农某、成某、徐宇鹏、其以及公司所有的业务员，其中业务员黎某1、秦某、马某都在。开完会，其没有参与其中，因为其没有拉到客户，其不知道其他人有没有拉到这个办理农村信用社贷款业务，因为其去上班的次数不多。润恒公司是农某和她男朋友的公司，公司所在地位于南宁市青秀区现代国际。公司为了帮客户办理信用卡，还分别在琅东六组和友爱南路振宇商厦开了两个公司，但是这两个公司没有实际运营，只是为了用那两个公司的公章帮客户盖工作收入证明。其刚进入公司时，徐宇鹏帮其办了手机刷卡器，那个刷卡器是绑定其的工商银行卡，有时徐宇鹏叫客户来其这边刷卡，然后再叫农某往其卡里打钱。徐宇鹏就拿着其的工商银行卡和密码去取钱交给客户，然后第二天客户刷卡刷的钱到账了，徐宇鹏又拿着其的工商银行卡去把钱取出来交给公司。农某打到其银行卡的钱是看客户要刷多少，数额不定。廖某是徐宇鹏的客户，徐宇鹏问廖某要过银行卡。徐宇鹏说为了方便和农某的业务往来，让其又去办理了一张建设银行卡，之后这张卡及密码都给了徐宇鹏。到了同年7、8月份左右，徐宇鹏打电话叫其用其的建设银行卡在柜台领钱，于是其便和徐宇鹏去西乡塘区中华路建设银行的柜台领了二十多万，徐宇鹏说领出来是拿去办理业务用，于是其就把钱交给了他。之后又过了两个星期，徐宇鹏又打电话给其叫其去中华银行柜台取了二十几万。之后他就说要去广州发展业务，让其帮他找个司机，于是其就问了其的老乡杨胜成，让杨胜成送其和徐宇鹏广州。到了广州，十来天后徐宇鹏说业务发展不开，叫其先回家。去广州时，徐宇鹏说被偷了十几万现金，其和徐宇鹏有去报案。 四、被告人的供述与辩解 被告人徐宇鹏的供述与辩解，证实2013年的一天，其在QQ群里发了一条代办信用卡的内容，于是何**就通过QQ联系到其，他问其代办信用卡办理的相关情况，希望其与他们南宁润恒投资有限公司合作。其对他说只要有工作证明就可以办理。于是成某就说他负责出工作证明，让业务员与其对接。之后成某找了几个客户让其帮他办理信用卡，但是其没有办得下来。后面成某觉得其这边有资源，就让其与朋友陈某1一起到成某的公司上班。成某跟其说如果其去给客户办理信用卡，公司收取10%的手续费，公司就给其5000元底薪加2%的提成。然后其和陈某1就通过自己的资源找了十几个客户来成某公司办信用卡，每名客户交了3000元办卡费，但是成某的公司都没有办成，也拖着没有退款。成某无意中得知其曾在陆川县乌石镇农村信用社贷款25万元后就向其询问了如何办理农村信用社贷款。其便告知成某办理农信社贷款的具体条件是农村户口和10%的**费用。成某就说叫人过来给其和陈某1办理，于是其和陈某1就提出男的要交5万，女的要交2.5万的条件，就是办理信用卡的贷款成功的话收取客户的手续费。接着成某就找来了十几、二十个人来办信用社贷款。其当时和陈某1便分了单子，每个人处理一部分。当时其就收取了其中几个人的钱，想去试试能不能办理下来，这几个人的钱是成某安排公司人员与其对接，并把其处理的几个贷款客户的前期费用转入了其的银行卡账户和其持有的廖某的银行卡账户，一共收取了十几万，具体数目其记不清了。其中有几万是退还给其的，因为之前其找客户去办信用卡交钱给他们，他们办不下来就退还给了其，然后其就把其中5万元退还给了信用卡未办成功的客户，剩余的10万元被其用于生活花掉了。对方也打款给了陈某1，陈某1当天就立即提现并叫他的老乡把钱拿走了。其现在没有能力归还收手续费。帮人贷款的想法是其和陈某1一起商量的，本来就想试一两个的，但是办不下来，成某的客户太多，给的钱太多了，其又拿去用了些，最后干脆就拿走了。其得了这些钱后，成某找其帮开一家公司，其注册这个公司花了一部分钱，剩余的钱其在几年里花了。由于其帮廖某办了一张信用卡，所以其就问廖某要一张工商银行的银行卡来用，廖某把密码告诉了其，所以卡在其手上，该银行卡现在已经找不到了。 五、司法鉴定意见 司法鉴定意见书，证实①2013年7月29日农某尾数为5934的账户向徐宇鹏尾号为9484的账户转账5万元、4.9万元，故农某向徐宇鹏转账共计9.9万元。②2013年8月9日，农金飘尾数为8967的账户向廖某的尾数为6771的账户转账5万元；2013年8月14日，农某尾数为5934的账户向廖某尾数为6771的账户转账5万元、3万元两笔；2013年8月26日，农某尾数为1240的账户向廖某尾数为6771的账户转账1.5万元，故农某向廖某转账共计14.5万元。③2013年7月30日，徐宇鹏尾数为9484的账户向农某尾数为1240的账户转账2.5万元。④2013年8月24日，黎某1尾数为4029的账户向廖某尾数为6771的账户转账5万元；2013年8月26日黎某1尾数为3988的账户向廖某尾数为6771的账户转账1.7万元；2013年8月28日，黎某1尾数为4029的账户向廖某尾数为6771的账户转账5.8万元，故黎某1向廖某转账共计12.5万元。 六、辨认笔录 辨认笔录，证实受害人成某、农某分别辨认出徐宇鹏、陈某1；受害人黎某1辨认出徐宇鹏；被告人徐宇鹏辨认出成某。 以上证据，均经庭审质证、认证，本院予以确认。 本院认为，被告人徐宇鹏以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。关于被告人徐宇鹏辩称其没有说自己有资源办理贷款而只说了有公司证明才能去办理贷款业务；辩护人辩称被告人徐宇鹏不构成诈骗罪，构成职务侵占罪，润恒公司存在严重过错的相关意见，经查，在案证明、关于南湖公安分局调取证据相关情况的说明等书证、被害人的陈述、证人证言与被告人徐宇鹏在公安机关的供述相互印证，足以证实被告人徐宇鹏通过编造其亲戚朱万勇系南宁市区农村信用合作联社职工，只需工作证明和交纳相应前期费用即可办理农村信用社贷款的事实，骗取被害人的信任后收取被害人交来的有贷款需求客户的前期手续费。收到这些“前期费用”后，被告人徐宇鹏在未能办得信用卡的情况下既未及时将这一情况告知被害人，事后亦未足额退还所收到的“前期费用”，而是将收到的“前期费用”挥霍，并采取手机关机等方式逃避被害人。故被告人徐宇鹏的行为构成诈骗罪。被告人徐宇鹏虽在润恒公司工作期间骗取被害人的财物，但其并非利用职务上的便利，非法侵占润恒公司的财物，且被告人徐宇鹏收到的“前期费用”并非润恒公司的财物，不符合职务侵占罪的构成要件。故对该辩护意见本院不予采纳。关于被告人徐宇鹏庭审辩称其没有持有廖某的银行卡，相应款项与其无关的相关意见，经查，在案银行流水、收据的书证、被害人黎某1的陈述、证人廖某、陈某1的证言与被告人徐宇鹏在公安机关的供述相互印证，证实被告人徐宇鹏在犯罪过程中持有并使用廖某名下的工商银行卡收取钱款，故被告人徐宇鹏的庭审翻供无证据支持，对该辩解意见本院不予采纳。关于辩护人辩称被告人徐宇鹏归案后如实供述自己的罪行，认罪态度好，属于坦白，庭审当庭认罪的意见，经查，被告人徐宇鹏归案后在公安机关如实供述其犯罪事实，但庭审中翻供并对指控的事实和罪名均有异议，不具有可从轻处罚的情节，故对该辩护意见本院不予采纳。关于辩护人辩称被告人徐宇鹏无前科，可以酌定从轻处罚的意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。关于辩护人辩称被告人徐宇鹏家庭情况特殊，请求从轻处罚的相关意见，本院认为，被告人徐宇鹏家庭情况特殊并非法定或酌定从轻处罚情节，故对该辩护意见本院不予采纳。综上，根据被告人徐宇鹏的犯罪事实、性质、情节以及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款规定，判决如下： 一、被告人徐宇鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效次日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）。 二、责令被告人徐宇鹏分别退赔被害人农某、黎某1的经济损失人民币二十一万九千元、十二万五千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  易紫阳 人民陪审员  边 境 人民陪审员  牟 戈 二〇二〇年六月三十日 书 记 员  李成林 附：判决书引用的法律条文 1、《中华人民共和国刑法》： 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。