宁夏回族自治区银川市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2020）宁01民初165号 原告：南阳高新区华鑫光学仪器有限公司 法定代表人：王某，该公司执行董事。 委托诉讼代理人：宋某，湖南银联律师事务所律师。 被告：湖南宏森达贸易有限公司。 法定代表人：幸某，该公司董事长。 被告:宁夏灵武宝塔大古储运有限公司。 法定代表人:纪某。 被告：宝塔石化集团财务有限公司。 法定代表人：孙某，该公司董事长。 上述二被告共同委托诉讼代理人：陈某，住宁夏回族自治区银川市。 原告南阳高新区华鑫光学仪器有限公司与被告湖南宏森达贸易有限公司（以下简称湖南宏森达公司）、宁夏灵武宝塔大古储运有限公司（以下简称宝塔大古公司）、宝塔石化集团财务有限公司（以下简称宝塔财务公司）票据追索权纠纷一案，长沙市天心区人民法院于2019年11月25日立案，后移送本院，本院于2020年2月26日立案后，依法组成合议庭，于2020年6月12日公开开庭审理了本案。原告的委托诉讼代理人宋某，被告宝塔大古公司、宝塔财务公司的共同委托诉讼代理人陈某到庭参加了诉讼。被告湖南宏森达公司经本院依法传唤未到庭参加诉讼，依法缺席审理。现已审理终结。 原告向本院提出诉讼请求：1.请求判令三被告立即向原告支付电子银行承兑汇票本金人民币20万元及逾期付款利息5386元（利息以本金20万元为基数，按中国人民银行同期贷款利率自2019年3月24日起暂计算至2019年11月5日，后续利息按上述方式计算至实际付清之日止）；2.请求法院判令三被告承担本案全部诉讼费用。事实与理由：被告一于2018年7月9日向原告背书了一张电子银行承兑汇票，汇票信息为：票据号码为130887109520120180323174640536，出票人为宝塔大古公司，收款人为宝塔能源公司，承兑人为宝塔财务公司，票据金额为人民币200000.00元，票据到期日为2019年3月32日。原告受让上述汇票后，又依法背书转让给了河南大宇光学科技有限责任公司。后该汇票又从河南大宇光学科技有限责任公司开始依次背书转让给了南通海通光学玻璃有限公司、南通建达光电有限公司、南通久拓混凝土有限公司、南通苏晋科技发展有限公司。南通苏晋科技发展有限公司从南通久拓混凝土有限公司处受让该汇票的当天即得知了宝塔财务公司汇票出现兑付危机的消息，遂坚决要求“退票”，即将该汇票于当天又背书转让给了南通久拓混凝土有限公司，南通久拓混凝土有限公司在被南通苏晋科技发展有限公司“退票”后，随即也要求前手将该汇票回收，于是该汇票又从南通久拓混凝土有限公司开始依次背书转让给了南通建达光电有限公司、南通海通光学玻璃有限公司、河南大宇光学科技有限责任公司、南阳市高新区华鑫光学仪器有限公司，并最终由原告受让持有至今。在汇票到期后，原告通过电子商业汇票系统向承兑人提示付款，但一直显示“提示付款无应答”，后又通过电子商业汇票系统向包括三被告在内的所有前手发起了追索，但包括三被告在内的所有前手对原告的追索都置之不理。原告逼不得已，特提起诉讼，请求判如所请。 被告宝塔大古公司辩称，一、原告应先行使付款请求权并遭拒绝方可向我公司主张权利。二、原告不能出具承兑人的拒付证明，无权向我公司行使追索权，其诉求应当依法予以驳回。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 被告宝塔财务公司辩称，一、原告无证据证明被告拒绝付款，且被告也从无拒绝付款的意思表示，因此原告的起诉不符合法定条件，应当依法予以驳回。二、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 被告湖南宏森达公司经本院依法传唤未到庭参加诉讼，亦未提交书面答辩意见。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。原告提交以下证据： 证据一：电子银行承兑汇票一张及背书转让记录，证明目的：原告通过合法背书持有涉案汇票，原告享有该汇票的票据权利。 证据二：原告通过电子商业汇票系统向三被告在内的所有前手追索的电子信息，证明目的：在汇票的承兑人即被告三拒绝付款后，原告通过电子商业汇票系统向三被告在内的所有前手发起了追索，但均遭拒付。 证据三：被告三的母公司对外发布的《关于宝塔石化集团下属的宝塔石化财务有限公司票据违约及实际控制人孙珩超涉嫌刑事犯罪的公告》，证明目的：该汇票的承兑人被告三早在2018年7月即存在票据违约行为，对其承兑的商业汇票形成了事实上的拒付。 证据四：被告三的失信信息表，证明目的：涉案汇票的承兑人被告三早在汇票到期前即已经丧失了履行汇票付款责任的能力，对其承兑的商业汇票形成了事实上的拒付。 被告对证据一、二的三性无异议，证明目的有异议，宝塔财务公司没有拒付。对证据三真实性、合法性无异议，关联性、证明目的有异议，公告的内容没有拒付的意思表示，不能作为拒付证明使用。对证据四与本案无关。 被告宝塔大古公司、宝塔财务公司提交《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》一份，证明宝塔财务公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，且原告未依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》至宝塔财务公司进行合法性审查登记，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，应依法驳回。 原告对真实性无异议，合法性及关联性有异议，工作组出具不是法律机构，不具备资质，登记及承兑是法律规定的权利，不应由工作组主张，承兑人丧失承兑能力，承兑人没有对已登记的汇票进行登记，构成事实拒付。 本院对原告提交的证据予以采信，可以证明原告合法持有本案汇票。对被告提交的证据的三性予以采信，对证据的证明目的不予采信。 经审理查明，原告基于业务往来，收到经背书转让的电子银行承兑汇票一张，票据号码：票据号码为130887109520120180323174640536，出票人为宝塔大古公司，收款人为宝塔能源公司，承兑人为宝塔财务公司（出票当日办理承兑，到期无条件付款），票据金额为人民币20万元，出票日期2018年3月23日，汇票到期日2019年3月23日。原告受让上述汇票后，又依法背书转让给了河南大宇光学科技有限责任公司。后该汇票又从河南大宇光学科技有限责任公司开始依次背书转让给了南通海通光学玻璃有限公司、南通建达光电有限公司、南通久拓混凝土有限公司、南通苏晋科技发展有限公司。南通苏晋科技发展有限公司从南通久拓混凝土有限公司处受让该汇票的当天即将该汇票于又背书转让给了南通久拓混凝土有限公司，该汇票又从南通久拓混凝土有限公司开始依次背书转让给了南通建达光电有限公司、南通海通光学玻璃有限公司、河南大宇光学科技有限责任公司、原告，并最终由原告受让持有至今。汇票到期后，原告通过电子商业汇票系统向承兑人提示付款未果，原告于2019年7月20日向前手发起追索，亦未果，现票据状态为非拒付追索待清偿。被告湖南宏森达公司系原告前手。 另查明，2018年7月10日，宝塔财务公司发出公告，载明：“因其公司工作上的失误，造成持有票据未能如期兑付。公告10万元（含）到期尚未兑付票据于本周兑付，持有10万元-50万元（含）到期尚未兑付票据于7月16日-20日兑付。在此期间已经到期及即将到期尚未兑付的票据，于下周一另行公告……”。 2018年11月17日，宝塔财务公司、宝塔集团公司发出公告，载明：“一、宝塔集团、宝塔财务公司将在地方政府和监管部门的监督指导下，积极稳妥解决宝塔财务公司到期票据兑付问题。二、宝塔集团、宝塔财务公司将积极筹集兑付资金，依法制定兑付原则和可行的兑付方案，并适时公布……”。 本院认为，本案根据原被告的诉辩意见，总结以下争议焦点：一、本案是否适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉的问题；二、原告能否行使追索权，其诉请应否予以支持。 一、关于先刑后民问题。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第七十四条规定：人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。本案没有证据证明原告以违法手段取得票据，且与各被告之间发生的是票据纠纷，属于民事法律关系，原告系合法持票人，故本案不适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉。 二、关于原告行使追索权的问题。票据权利分为付款请求权和追索权。付款请求权是指票据持票人向票据主债务人或者其他付款义务人请求按照票据记载的金额付款的一种票据权利。追索权是指票据到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时，持票人在依法履行了保全手续以后，向其前手请求偿还票据金额、利息及其他法定款项的一种票据权利。付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利。涉案票据系定日付款，本案原告作为涉案票据的合法持有人,享有票据权利。被告宝塔财务公司作为承兑人，承诺汇票到期无条件付款，但票据到期后，原告通过电子商业汇票系统在法定期限内提示付款，被告宝塔财务公司未按承诺付款，原告已行使了第一顺序权利即付款请求权。根据《中华人民共和国票据法》的规定：汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书，未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。因此，出具拒绝证明或者退票理由书是承兑人或付款人的法定义务，也是持票人行使追索权的必备形式要件。承兑人宝塔财务公司的公告写明其存在“造成持有宝塔票据的客户不能如期兑付”的问题，其作为付款义务人向所有持票人以发布公告的方式作出的意思表示，表明其存在拒绝付款的事实，该公告一经发布即对所有持票人发生效力，该公告可以认定为拒付证明。故，原告行使追索权的条件成就。 综上，原告所持汇票信息完整、背书连续，享有票据追索权。汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。且持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）被拒绝付款的汇票金额；（二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息。故原告作为合法持票人，其票据本金诉请符合法律规定，本院予以支持。原告主张被告承担逾期利息的请求，本院依据相关法律规定，予以调整。被告湖南宏森达公司经本院依法传唤未到庭参加诉讼，视为放弃相应的诉讼权利。 依据《中华人民共和国票据法》第四条、第五十三条、第五十四条、第六十一条、第六十二条、第六十八条、第七十条，《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第四条、第五条、第七十四条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 被告湖南宏森达贸易有限公司、宁夏灵武宝塔大古储运有限公司、宝塔石化集团财务有限公司于本判决生效后十日内向原告南阳高新区华鑫光学仪器有限公司支付银行承兑汇票金额20万元及利息（利息以票据金额为基数，自2019年3月24日至2019年8月19日按中国人民银行同期贷款利率计算，自2019年8月20日起至本判决确定之日按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）。 如果未按本判决指定期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费7381元，由被告湖南宏森达贸易有限公司、宁夏灵武宝塔大古储运有限公司、宝塔石化集团财务有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉 于宁夏回族自治区高级人民法院。 审 判 长  赵来珍 人民陪审员  李学玲 人民陪审员  吴淑琴 二〇二〇年六月二十八日 书 记 员  王丽蓉 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国票据法》 第四条票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。 其他票据债务人在票据上签章的，按照票据所记载的事项承担票据责任。 本法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 本法所称票据责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务。 第五十三条持票人应当按照下列期限提示付款： （一）见票即付的汇票，自出票日起一个月内向付款人提示付款； （二）定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承兑人提示付款。 持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。 通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人提示付款的，视同持票人提示付款。 第五十四条持票人依照前条规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款。 第六十一条汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。 第六十二条持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。 持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。 第六十八条汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人的汇票债务人中一人或者数人已经进行追索的，对其他汇票债务人仍可以行使追索权。被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利。 第七十条持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用： （一）被拒绝付款的汇票金额； （二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息； （三）取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。 被追索人清偿债务时，持票人应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所收到利息和费用的收据。 《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》 第四条持票人不先行使付款请求权而先行使追索权遭拒绝提起诉讼的，人民法院不予受理。除有票据法第六十一条第二款和本规定第三条所列情形外，持票人只能在首先向付款人行使付款请求权而得不到付款时，才可以行使追索权。 第五条付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利，即汇票到期被拒绝付款或者具有票据法第六十一条第二款所列情形的，持票人请求背书人、出票人以及汇票的其他债务人支付票据法第七十条第一款所列金额和费用的权利。 第七十四条人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。 第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。