四川省遂宁市船山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0903刑初310号 公诉机关遂宁市船山区人民检察院。 被告人周杨，曾用名周洋，男，1975年5月20日出生于四川省遂宁市安居区，汉族，高中文化，现住遂宁市船山区。因本案，于2017年12月11日被刑事拘留。于2018年1月5日被取保候审。 辩护人刘双双，四川亚峰律师事务所律师。 遂宁市船山区人民检察院以遂船检公刑诉[2019]284号起诉书指控被告人周杨犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年9月20日公开开庭进行了审理。遂宁市船山区人民检察院指派检察员黄海林出庭支持公诉，被告人周杨及其辩护人刘双双到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关建议延期审理。现已审理终结。 经审理查明：2014年8月，周杨作为遂宁市中艺广告有限公司法人代表和负责人，以公司名义与遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司签订了借款居间服务合同和借款合同，借款2000万元，用于购买四川新华蜀物流有限公司位于绵阳市游仙区××路××段××号××栋××楼××号房屋。购买此处房屋后，周杨将此房屋向绵阳市招商银行抵押贷款3000万，归还了借款1000万元给正易合创，其余资金用于装修蓝彦酒店。借款到期后，周杨与正易合创商议采取借新还旧方式重新签订借款合同，于2015年3月3日签订借款居间服务合同（四川省遂宁市船山区遂正介借居字【2015】第006号），恒大印务委托正易合创提供借款业务的居间服务合同，借款金额500万元，借期六个月，居间服务的费用转入杨某1工商银行的账户。同日与李某1为代表的民间出借人签订借款合同（四川省遂宁市船山区遂正介借字【2015】第006号），借款500万元，借期从2015年3月3曰至2015年9月2日，借款用途为短期资金周转，出借人的出借金额全部转入李某2的工商银行账户，该笔借款合同涉及到民间出借人有42人42笔。 2015年3月6日签订借款居间服务合同（四川省遂宁市船山区遂正介借居字【2015】第008号），恒大印务委托正易合创提供借款业务的居间服务合同，借款金额500万元，借期七个月，居间服务的费用转入杨某1工商银行的账户。同日与李某1为代表的民间出借人签订借款合同（四川省遂宁市船山区遂正介借字【2015】第008号），借款500万元，借期从2015年3月6曰至2015年10月21日，借款用途为短期资金周转，出借人的出借金额全部转入李某2的工商银行账户，该笔借款合同涉及到民间出借人有61人61笔。但该笔项目实际借款金额为522万元，其中22万元为合同外金额。 这两笔借款共1022万元全部从李某2的账户转入杨某1的账户，用于借新还旧。 四川中衡安信司法鉴定所司法会计鉴定意见书（川中安鉴02A【2018】-011号）及司法会计鉴定更正说明，恒大印务通过正易合创向群众借款应归还的款项共计1186.2165万元，其中借款本金1022万元，居间费65万元，利息99,2165万元。截止2018年2月28日，恒大印务公司通过正易合创向群众借款实际已归还的款项总计197.092万元，其中：归还借款本金91.342万元，居间费65万元、利息40.75万元；未归还正易合创款项共计985,2446万元，其中：借款本金926,7781万元，利息58,4665万元。 截止2018.2.28，遂正介借字【2015】第006号、遂正介借字【2015】第008号已退还群众借款本金共计82,8919万元，其中：恒大印务直接退还群众本金20,02万元，正易合创代恒大印务退还群众借款本金总计62,8719万元。同时正易合创公司代支群众借款利息84,4485万元。 2014年12月11日周杨作为遂宁市中艺广告有限公司的法人代表和负责人以公司的名义与以曾利民为代表的出借人签订借款合同，借款500万元，借期8个月，自2014年12月11日至2015年8月10日，借款用于蓝宝石大楼（四星级酒店）装修及购买室内家居设备，借款金额全部转入周杨的工商银行账户，并设立了股权质押和保证担保，实际到账借款金额为499万元。该笔借款合同涉及到民间出借人有46人46笔。2014年12月23日周杨以中艺广告的名义与绵阳市金诺投资理财信息咨询服务有限责任公司（杨超）签订借款居间服务合同（绵金诺借居字【2014】第007号），中艺委托金诺为其向民间出借人借款500万元提供居间服务，借期八个月。 四川利翔司法鉴定所司法鉴定意见书：川利翔鉴字（2018）第13号，其中（8)遂宁市中艺广告装饰公司项目，借款金额500万元，借款期限为8个月，根据出借居间服务合同显示投资金额为499万元，共涉及46人46笔投资；根据绵阳市金诺投资理财公司在途项目本息收支明细电子表、以资抵债汇总表及债权转让协议显示，支付该项目185.894673元，其中支付利息88,522073万元，支付本金94,6366万元，以资抵债2,7360万元。 另查明，被告人周杨共吸资1522万，已归还216万元，以资抵债101万，支付居间费65万，利息128万，品迭后尚余1012万元未归还。在侦查过程中，公安机关已对周杨所有的和周杨、邹明蓉夫妇名下的资产进行了查封： 1、2017年6月28日遂宁市公安局船山分局依法查封了四川新华蜀物流有限公司名下位于绵阳市游仙区××路××段××号的房产，具体如下： （1）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼6号，监证号0252391，面积509.66平方米，轮候查封； （2）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼5号，监证号0252344，面积73.8平方米，轮候查封； （3）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼1号，监证号0252345，面积72.42平方米，轮候查封； （4）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼2号，监证号0252348，面积73.8平方米，轮候查封； （5）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼4号，监证号0252347，面积72.42平方米，轮候查封； （6）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼3号，监证号0252346，面积73.8平方米，轮候查封； 2、2018年2月7日查封四川新华蜀物流有限公司名下位于绵阳市游仙区××路××段××号的剩余两处房产： （1）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼7号，监证号0252392，面积491.47平方米，轮候查封； （2）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼2129号、2楼Ｇ和Ｅ号，监证号0108172，面积1051.66平方米，轮候查封； 3、2017年9月14日遂宁市公安局船山分局查封周杨自愿申请将其个人公司名下的房产交由查封用于偿还借款，周杨、邹明蓉名下共同所有的资产，具体如下： （1）遂宁市恒大印务有限公司名下，位于遂宁市船山区××路××层及附属的1处房产 （2）周杨、邹明蓉名下共同所有，位于遂宁市船山区××路××号的6处房产 （3）周杨、邹明蓉名下共同所有，位于遂宁市船山区××路××市场××号××层的1处房产 （4）周杨、邹明蓉名下共同所有，位于遂宁市船山区××路××号××栋××层××单元××号的1处房产 （5）周杨、邹明蓉名下共同所有，位于遂宁市船山区北固东路1号遂宁花园××栋房产及车库 上述事实，公诉机关出示了以下证据予以证实 （一）书证 1、受案登记表证实公安机关于2017年12月6日受案 2、立案决定书证实公安机关于2017年12月6日立案 3、归案说明证实公安机关于2017年12月11日电话通知被告人周杨到公安机关接受调查 4、拘留证、取保候审决定书证实公安机关对被告人采取强制措施的方式及时间 5、借款合同、保证合同、出资人明细表、居间服务合同等证实周杨通过正易合创、金诺公司集资1522万元事实 （二）证人证言 1、刘某1证实 2014年7月，芙蓉汉城有一门面要出售，价格比较低，楼上楼下面积一共2500平方米，总价3100万元。我当时和周杨是好朋友，我就把这个消息告诉周杨了，他就和我商量购买这些资产。我和周杨各自出一千多万元，分别占公司49%和51%的股份。最后周杨先通过遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司居间服务，以他遂宁市中艺广告有限公司的名义借款2000万元，再通过金诺公司居间以中艺广告公司的名义借款了几百万元。我也以绵阳刘氏餐饮服务有限公司的名义通过绵阳市金诺投资理财信息服务有限责任公司借款了250万元，通过遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司居间借款了100万元。我和周杨一共凑齐了3000多万元，购买了四川新华蜀物流有限公司名下位于绵阳市游仙区××期的资产。2014年8月份我们在工商局做了股权变更以后，就将四川新华蜀物流有限公司的资产拿到招商银行绵阳分行、绵阳商业银行和中国工商银行绵阳分行进行了抵押贷款，贷款了3300万元。这些贷款都是周杨用于支付通过正易合创公司居间的借款1000多万元和金诺公司居间的几百万元，剩下的钱全部都用于周杨遂宁的这边的酒店装修。 2、李某1证实 我在2011年就在遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司上班，公司是从事融资中介的业务。周杨当时因为短期资金周转需要进行融资，就通过遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司居间借款，当时以周杨公司的名义借款了1000万元。合同到期后，周杨没能按时还清这些贷款，公司就安排周杨借新还旧，重新借款1000万元还之前的借款。2015年3月的时候，正易合创公司就安排我作为出借人代表，代表100多个出借人与周杨的遂宁市恒大印务有限公司签订了两份借款合同，借款金额为1000万元，并自己出资了2万元。之后周杨没有按时支付借款本金和利息，借款到期以后也没有退还本金及利息。现住损失了2万元的本金和利息。 3、卿某证实 遂宁市中艺广告装饰有限公司的法人和实际控制人是周杨，办公地点在遂宁市××路××附近，股东有周杨、谭某，主要从事广告宣传和装饰装修业务。遂宁市恒大印务有限公司的法人和实际控制人是周杨，地点与中艺广告装饰公司在一起。股东有周杨、谭某、何志辉和我。主要从事广告印刷业务。 中艺公司和恒大印务公司通过正易合创公司居间借款的事情是周杨喊我到遂宁市正易合创公司去签字，主要是通过正易合创公司借款（具体数额不清楚）用于购买绵阳的房产和遂宁市蓝彦酒店的装修。然后我就在正易合创公司签了字，之后的事情就不清楚了。当时周杨电话联系我，说要以公司的名义临时借款，然后就喊我到遂宁市正易合创公司签字。我当时想如果公司临时借款也为公司的发展，就同意以公司的名义通过遂宁正易合创公司进行借款，并在恒大印务公司的股东会股东决议上签了名字。 4、谭某证实 遂宁市中艺广告装饰有限公司的法人和实际控制人是周杨，办公地点在遂宁市××路××附近，主要从事广告宣传和装饰装修业务。遂宁市恒大印务有限公司的法人和实际控制人是周杨，地点与中艺广告装饰公司在一起。股东有卿某和何志辉。主要从事广告印刷业务。 周杨和我们商量他准备以公司的名义在绵阳市游仙区购买芙蓉汉城的房产，因为当时没有那么多钱，就决定以公司的名义通过正易合创公司借款，然后购买房产以后就抵押贷款，用贷款来还这些正易合创公司居间的借款。我当时非常的反对，他当时态度比较坚决，我和其他的股东就按照他的决定，以公司的名义通过遂宁市正易合创公司居间进行借款。 5、唐某证实 我只知道遂宁市正易合创融资理财信息咨询公司是融资公司，周杨这几个公司都在遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司借了钱，具体金额不清楚。 四川蓝彦酒店这个项目已经完成了一大部分的装修工作，因为后续资金断裂，没有钱继续装修了，蓝彦酒店项目已经停工一年多了。 周杨的绵阳市三餐美餐饮服务有限公司和四川新华蜀物流有限公司在绵阳市游仙区××路××段××号××栋××层××号××号有几百个平米的商业门面，其他地方的资产我不清楚。 6、李某2证实 我在遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司工作，主要负责接待群众，给群众做解释工作。在绵阳还成立了一个绵阳市金诺投资理财信息服务有限责任公司，在成都成立了一个四川正易合创投资理财信息咨询有限公司开展融资中介服务。 我的卡是给公司财务在使用，之前周杨通过我们遂宁正易合创公司居间借款2000万元，后来还了1000万本金，剩下的1000万元就采取借新还旧的形式还款，所以就以遂宁市恒大印务有限公司的名义借款了1000万元，最后周杨还到我个人账户上。之后通过公司的转账将这部分钱全部用于偿还之前周杨2000万元借款的剩余本金。 7、王某证实 我现在在遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司工作。2014年8月18日遂宁市中艺广告装饰有限公司负责人周杨到我们正易合创公司来签订了借款居间服务合同和借款合同。我当时作为这个项目的出借人代表与周杨的中艺广告公司签订了借款合同，当时借款主要是用于购买绵阳市游仙区芙蓉汉城的房产，借款金额是2000万元，借款时间是2014年8月19日到2015年2月13日，利息是月息1.59%。2014年8月19日以后这2000万元借款就陆续转到周杨中国工商银行的个人账户上。之后借款到期，周杨偿还了借款本金1000万元，剩下的1000万元就是采取借新还旧的形式。 8、杨某1证实 遂宁市恒大印务有限公司和遂宁市中艺广告装饰有限公司都是周杨名下的公司，2014年的时候周杨以遂宁市中艺广告有限公司的名义通过遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司居间服务借款2000万元，用于购买绵阳的门面，之后还了1000万元本金，剩余的本金到期后没有还清。周杨就和我们公司商量以遂宁市恒大印务有限公司的名义通过我们公司居间借款，用于还清之前中艺广告公司的借款1000万元。 2014年8月18、19日遂宁市中艺广告装饰有限公司与遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司签订了居间服务合同，居间借款金额是2000万元，居间合同号四川遂宁市船山区遂正介借居字（2014）第021号和第022号；2015年3月3日遂宁市恒大印务有限公司与遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司签订了居间服务合同，居间借款金额是1000万元，居间合同号四川省遂宁市船山区正介借居字（2015）第008号和006号。 居间费和利息的处理情况我不清楚，卡是我们公司财务在使用，一直用于支付群众的投资本金利息和收取公司的居间服务费。 （三）集资人证言 1、林某证实 2014年的时候，我听身边的朋友说在遂宁市正易合创融资理财信息有限公司可以投资，利息比较高，我就去了解了一下。后来我就在遂宁市正易合创公司投了几次钱，一次是在四川明塬机械项目，我投了6万元，闵远福项目我投了10万元，后来正易合创公司又给我宣传遂宁市恒大印务有限公司的借款项目，说这个项目比较好，有保障，利息高能够按时支付。我就出资15万元投资。后来我们就与遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司签订了居间服务合同，我通过工商银行转了15万元投资款到遂宁市恒大印务有限公司指定的账户上，后来利息是按照1.5%的月息按月支付，支付了三个月的利息就没有支付了。现住本金和利息都没有支付。我大概损失了14万元钱。 遂宁市正易合创融资理财信息咨询公司跟我们进行宣传，他们说这个项目比较好，是优质项目，利息高准时支付利息和本金。借款到期后能够按时支付本金和利息。投资一般要求5万元以上，对人员没有限制。 2、杨某2证实 2015年3月的时候，我听身边的朋友说在遂宁市正易合创融资理财信息有限公司可以投资，利息比较高，我就去了解了一下。后来正易合创公司员工姜旭给我宣传遂宁市恒大印务有限公司的借款项目，说这个项目比较好，有保障，利息高能够按时支付。我就出资5万元投资。后来我们就与遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司签订了居间服务合同，我通过工商银行转了5万元投资款到遂宁市恒大印务有限公司指定的账户上，后来利息是按照1.5%的月息按月支付，支付了三个月的利息就没有支付了。现住本金和利息都没有支付。我大概损失了14万元钱。 遂宁市正易合创融资理财信息咨询公司跟我们进行宣传，他们说这个项目比较好，是优质项目，利息高准时支付利息和本金。借款到期后能够按时支付本金和利息。投资一般要求5万元以上，对人员没有限制。 3、赵某证实 2014年12月13日我通过绵阳市金诺投资理财信息服务有限责任公司居间服务借款10万元给遂宁市中艺广告装饰有限公司。我是在2014年12月13日通过中国工商银行的个人账户将10万元转到绵阳金诺公司指定的周杨个人账户上，之后就到金诺公司签订了相关的借款居间合同、借款凭证等手续。按照每月1.5%的月息收取利息，借款期限是8个月，借款到期后，周杨的中艺广告公司就没有支付利息了，到现在为止只收取了1万多元，其他剩余的本金没有收到。 当时业务员告诉我，中艺广告公司是遂宁的一家公司，公司的业务大连出租车车顶的广告都是该公司承包的，在步行街还有门面和广告牌，这个项目比较稳当，能够保障收回本金。如果收不回来，就由该公司的另外一些公司担保，正易合创公司和金诺公司也会代偿，所以本金比较安全。当时约定的利息是1.5%，收益也比较高。 4、刘某2证实 2014年12月11日我通过绵阳市金诺投资理财信息服务有限责任公司居间服务借款20万元给遂宁市中艺广告装饰有限公司。我是在2014年12月11日通过中国工商银行的个人账户将20万元转到绵阳金诺公司指定的周杨个人账户上，之后就到金诺公司签订了相关的借款居间合同、借款凭证等手续。我签订合同的时候是以我妻子李花云的名字与公司签订的合同 绵阳金诺公司的员工给我说，遂宁市中艺广告公司这个项目比较好，借款有保障，利息比较高，如果中艺广告公司不还这些借款，就有正易合创和金诺公司来兜底偿还。 5、刘小梅、柯伟、周贵冷等人证言与林某等人证言基本一致。 （四）被告人供述 遂宁市中艺广告装饰有限公司的法人代表是我，公司成立于2003年，其中股东两个，我占公司70%的股份，谭某占30%的股份。主要从事装饰装修、广告宣传业务，现在该公司的经营状况一般，勉强能维持正常的运转。现住该公司的办公地点在遂宁市××路××号，注册地也在这里。遂宁市恒大印务有限公司的法人代表是我，公司成立于2010年，其中股东三个，我占公司60%的股份，谭某占公司20%的股份，卿某占公司20%的股份，主要做印刷业务，现住该公司经营状况一般。现住该公司的办公地点在遂宁市××路××号，注册地也在这里。四川蓝彦酒店有限公司的法人代表是我，公司成立于2013年，在工商局注册登记的股东有两个，一个是我占公司97%的股份，唐某占公司3%的股份，但实际唐某的股份是代我持有的，实际上的股东是我和谭某、卿某。我占65%，谭某20%，卿某15%。主要从事酒店经营，我们在遂宁市船山区××大楼，装修成了一个酒店，面积10000平米左右，现住该公司的装修没有完成，处于停业状态。我在成都组成了一家四川蓝彦投资有限公司，法人代表是我，股东有两个一个是我占97%的股份，唐某占3%的股份。主要业务是为四川蓝彦酒店有限公司进行融资，公司的办公地点在遂宁市船山区××路公园口蓝彦酒店，注册地是在成都市成华区××路××段××号××栋××层。我们只是将蓝彦投资公司作为一个投资平台，为我们蓝彦酒店项目筹集资金，到目前为止没有实际的业务。 我通过绵阳市金诺投资理财信息服务有限公司居间向投资人借款500万元，用于四川蓝彦酒店项目，通过遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司居间服务向投资人借款1000万元，用于四川蓝彦酒店项目。 2015年3月份我以遂宁市恒大印务有限公司的名义，通过遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司居间服务向以李某1为出资人的投资客户借款了1000万元。后来又以遂宁市中艺广告装饰有限公司的名义通过绵阳市金诺投资理财信息咨询服务公司居间向投资客户借款500万元。这些钱全部用于位于遂宁市蓝彦酒店的内外装修和设施设备的购买。现住已经完成了九成装修，还差几百万就可以装修完，现在一直停着的。 我个人在绵阳市游仙区有一处房产，户名是四川新华蜀物流有限公司，面积2500平方米，价值4500万元。现住已经抵押给招商银行贷款，贷款金额3000万元。还有就是杨超转给我们的两处资产，一处是绵阳市游仙区卢小红名下的一处商业地产，面积1152平方米，价值922万元；另外一处就是绵阳市涪城区三朋广场的商业地产，面积680平方米，价值2300多万元，现在这部分资产抵押给信用社，贷款了700万元。遂宁这边，我在建坤城的房产和蓝彦投资的酒店，加上自己广告和印刷公司的股份价值，一共有5000多万。 2013年借款的500万元用于购买遂宁市船山区渠河路的恒大印务公司的厂房，另外一些钱主要是2014年用于购买绵阳市游仙区的四川新华蜀物流有限公司的房产。当时是通过遂宁市正易合创公司居间借款2800万元，只有用这些房产到招商银行抵押借款3000万元，偿还了1800万元的借款，另外1000万元投入了遂宁市蓝彦酒店项目建设。 最开始借款是以遂宁市中艺广告装饰有限公司的名义借款2000万元，刘氏餐饮有限公司借款了800万元，用于购买绵阳市游仙区芙蓉汉城的商业房产，后来购买房产以后就进行了抵押借款，我们将抵押借款的3000万元用于支付了部分借款，还剩下1500万元借款。之后一直没有还清，其中遂宁市正易合创公司居间的1000万元到期以后，我们又以遂宁市恒大印务有限公司的名义借款了1000万元偿还中艺广告公司的1000万元借款，所以现在遂宁市恒大印务有限公司还剩下1000万元借款。另外一个500万元是绵阳金诺公司居间的以遂宁市中艺广告装饰有限公司名义进行的借款，借款金额为500万元。 以遂宁市中艺广告装饰有限公司的名义通过遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司居间借款2000万元，用于购买四川省新华蜀物流有限公司名下的资产，现在偿还了1000万元，剩下的1000万元又以遂宁市恒大印务有限公司进行借新还酒，现在转为遂宁市恒大印务有限公司通过正易合创公司居间借款1000万元。加上之前以遂宁市中艺广告装饰有限公司的名义通过绵阳市金诺投资理财信息服务有限公司居间借款了500万元，现在总借款还有1500万元。 （五）鉴定意见 （一）四川中衡安信司法鉴定所司法会计鉴定意见书（川中安鉴02A【2018】-011号）及司法会计鉴定更正说明，恒大印务通过正易合创向群众借款应归还的款项共计1186.2165万元，其中借款本金1022万元，居间费65万元，利息99,2165万元。截止2018年2月28日，恒大印务公司通过正易合创向群众借款实际已归还的款项总计197.092万元，其中：归还借款本金91.342万元，居间费65万元、利息扣.75万元；未归还正易合创款项共计985,2446万元，其中：借款本金926,7781万元，利息58,4665万元。 截止2018.2.28，遂正介借字【2015】第006号、遂正介借字【2015】第008号已退还群众借款本金共计82,8919万元，其中：恒大印务直接退还群众本金20,02万元，正易合创代恒大印务退还群众借款本金总计62,8719万元。同时正易合创公司代支群众借款利息84,4485万元。 （二）四川利翔司法鉴定所司法鉴定意见书：川利翔鉴字（2018）第13号，其中（8）遂宁市中艺广告装饰公司项目，借款金额500万元，借款期限为8个月，根据出借居间服务合同显示投资金额为499万元，共涉及46人46笔投资；根据绵阳市金诺投资理财公司在途项目本息收支明细电子表、以资抵债汇总表及债权转让协议显示，支付该项目185.894673万元，其中支付利息88.522073万元，支付本金94.6366万元，以资抵债2.7360万元。 对以上公诉机关出示的证据经当庭质证、认证，本院予以采信。 本院认为，被告人周杨违反国家金融管理规定，未经中国人民银行许可，向社会不特定对象吸收存款，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人周杨经公安机关电话通知到案，如实供述，系自首，可以从轻、减轻处罚。被告人周杨共吸收资金1522万元，品迭已归还本金216万元、以资抵债101万元、居间费65万元（由平台公司退回，另案处理）、利息128万元，尚欠1012万元。被告人所吸资金用于生产经营，未作他用，且归还了部分资金，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条之规定，判决如下： 一、被告人周杨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元； （被告人周杨的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。应在本判决生效后十日内，到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。） 二、责令被告人周杨退赔集资参与人人民币1012万元，对扣押在案的位于绵阳市游仙区××路××段××号房××依法处置，用于折抵上述退赔款，不足部分用扣押在案的被告人周杨、邹明蓉夫妇名下共同所有的资产（见附表2）折抵退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  廖 勇 审 判 员  覃建华 人民陪审员  李爱萍 二〇二〇年六月十七日 书 记 员  张 潇 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 …… 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 …… 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 附表1:四川新华蜀物流有限公司名下位于绵阳市游仙区××路××段××号的房产 （1）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼6号，监证号0252391，面积509.66平方米，轮候查封； （2）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼5号，监证号0252344，面积73.8平方米，轮候查封； （3）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼1号，监证号0252345，面积72.42平方米，轮候查封； （4）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼2号，监证号0252348，面积73.8平方米； （5）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼4号，监证号0252347，面积72.42平方米； （6）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼3号，监证号0252346，面积73.8平方米； （7）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼7号，监证号0252392，面积491.47平方米； （8）绵阳市游仙区××路××段××号越江庭38栋1楼2129号、2楼Ｇ和Ｅ号，监证号0108172，面积1051.66平方米。 附表2：周杨、邹明蓉名下共同所有的资产 （1）遂宁市恒大印务有限公司名下，位于遂宁市船山区××路××层及附属的1处房产； （2）周杨、邹明蓉名下共同所有，位于遂宁市船山区××路××号的6处房产； （3）周杨、邹明蓉名下共同所有，位于遂宁市船山区××路××市场××号××层的1处房产； （4）周杨、邹明蓉名下共同所有，位于遂宁市船山区××路××号××栋××层××单元××号的1处房产； （5）周杨、邹明蓉名下共同所有，位于遂宁市船山区北固东路1号遂宁花园××栋房产及车库。