文书内容江苏省太仓市人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0585民初3238号原告：苏州国信集团太仓恒祥进出口有限公司，住所地太仓市经济开发区上海路1号，统一社会信用代码91320585716854909U。法定代表人：张剑，该公司总经理。委托诉讼代理人：徐剑，该公司员工。委托诉讼代理人：李永辉，江苏至誉律师事务所律师。被告：上海政麟机械设备有限公司，住所地上海市金山区朱泾镇金龙新街528弄1118号-283，统一社会信用代码91310116682205897X。法定代表人：夏晓捷，该公司总经理。委托诉讼代理人：朱佳倩，上海振顺律师事务所律师。委托诉讼代理人：诸丽，上海振顺律师事务所律师。被告：缪绍声，男，1975年3月30日出生，汉族，住福建省宁德市福安市。被告：阮东，男，1972年1月6日出生，汉族，住上海市徐汇区。委托诉讼代理人：朱佳倩，上海振顺律师事务所律师。委托诉讼代理人：诸丽，上海振顺律师事务所律师。原告苏州国信集团太仓恒祥进出口有限公司(以下简称恒祥公司）与被告上海政麟机械设备有限公司（以下简称政麟公司）、缪绍声、阮东进出口代理合同纠纷一案。本院于2017年3月28日立案受理，依法进行审理并作出（2017）苏0585民初1867号民事裁定，驳回原告恒祥公司的起诉。原告恒祥公司不服提起上诉，苏州市中级人民法院作出了(2018)苏05民终6267号民事裁定，撤销本院（2017）苏0585民初1867号民事裁定，指令本院审理。本案于2019年6月3日立案，依法适用普通程序公开开庭进行了审理，原告恒祥公司的委托诉讼代理人徐剑、李永辉，被告政麟公司和阮东的委托诉讼代理人朱佳倩到庭参加诉讼，被告缪绍声经本院合法传唤后拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告恒祥公司向本院提出诉讼请求：1、判令被告政麟公司给付原告欠款4291522.2元、代理费34332.18元及利息11535.61元（以欠款额及代理费之和4325854.38元为基数，按利率月息1%计算，主张自实际付汇之日起至实际给付之日止，暂计至2016年2月22日）。2、判令被告政麟公司给付原告违约金429152.22元（按欠款金额4291522.2元的10%计算）。3、判令被告缪绍声以抵押于原告的位于上海市国定东路275-8号房地产折价、拍卖或变卖所得价款优先向原告清偿债务。4、判令被告阮东对第一、二项诉请承担连带清偿责任。5、案件受理费及财产保全费等全部由被告负担。事实与理由:2012年9月5日，原告与被告政麟公司签订代理进口协议，约定被告政麟公司委托原告代理进口/内贸原材料等产品，原告根据被告政麟公司的委托签订进口合同，由原告以信用证为采购业务提供交易保障，被告政麟公司在信用证到期议付前5个工作日将款项支付原告，被告阮东对协议项下的债务承担连带保证责任。2015年11月3日被告开具开证指示，原告为被告政麟公司开具了编号为105367LC15000338的信用证，并已对外兑付。因各被告未履行义务，故提起诉讼。被告政麟公司、阮东辩称，1、双方之间名为进出口代理关系，实为原告利用政麟公司平台对外放贷。被告政麟公司没有懂外贸的业务员、无跟单员、无采购员等，都是原告寻找的外贸，和外商签订的合同中所有条款均是由原告自行确定，原告实际上是通过操作信用证对应的货款利用被告政麟公司平台对外放贷，原告的收益为每单进口货物总金额1%及月息1%。若其他公司找原告代理进口货物，都要全额预付货款，不能通过抵押房产的方式开具信用证。2、原告实际没有损失，政麟公司不欠付货款，被告阮东不应承担担保责任。根据刑事判决，2014年8月起，原告明知新的抵押物用于弥补之前信用证抵押物不足，新证资金归还旧证欠款的情况下，仍按正常流程与被告政麟公司签订代理进口协议，所有对外贸易均是原告自己在操作，原告还控制了被告政麟公司网银，被告政麟公司只是配合盖章。原告在单证不符的情况下，仍然开具大额信用证，若被告政麟公司欠付原告货款，原告可依据协议的约定处置、变卖进口货物；若双方的交易为真实的，在被告政麟公司已欠付原告货款的前提下，原告还开具信用证且金额远远超过抵押物金额，不符合常理。3、原告涉嫌虚假诉讼罪、高利转贷罪。原告故意以虚构的债务、事实，隐瞒真相向法院起诉，意图利用诉讼非法占有他人财产实为虚假诉讼，原告通过操作信用证对应的货款利用被告政麟公司平台对外放贷，实为套取金融机构信贷资金高利转贷他人，原告涉嫌犯罪。被告缪绍声未作答辩。经审理查明：一、代理协议情况2012年9月5日，原告恒祥公司（乙方）与被告政麟公司（甲方）签订合同编号为TCHXJK001的《代理进口协议或内贸协议》（以下简称《代理协议》），协议约定，乙方接受甲方的委托，代理进口/内贸铜等其他化工产品，协议其他部分的主要内容为：由甲方书面指示乙方，委托乙方以乙方的名义与指定的外商签订进口合同，进口合同的所有条款内容均由甲方与客户商定，甲方承担指使乙方对外签订的合同条款项下乙方应承担的所有风险和责任。甲方应于开证日前3个工作日将有关合同和开证信息以书面形式告知乙方，以便乙方合理安排开证信用额度，甲方应在开证日前支付给乙方合同总额即开证总金额的20%作为保证金。乙方收到上述保证金后，按照甲方指示对外开具30/60/90天远期信用证。甲方必须在银行议付前五个工作日将每单全额货款汇入乙方指定账户。甲方未付清货款前，该单货物进入甲乙双方认可的仓库，货物所有权属于乙方，若甲方分批带款提货，乙方按收到甲方货款的比例，指示仓库同化例发货，货物出库运输、仓储运输等费用全部由甲方承担。若甲方迟延支付或无理拒付货款、乙方有权直接处置该单进口货物，变卖所得价款优先补偿乙方损失，由此产生的一切责任、损失和费用均由甲方承担。九、双方约定进口代理费为每单进口货物总金额的1%（包括开证费）。十二、如合同一方在合同履行期内未能履行合同规定的义务，则必须向另一方支付进口货物总金额10%的违约金。十六、合同执行过程中，如遇市场行情变化，信用证议付到期时甲方还未及时提货，则乙方有权处理货物并追究其甲方责任，甲方法定代表人愿以个人资产连带担保。该协议上加盖了恒祥公司、政麟公司公章，阮东在保证人处签名。二、抵押担保情况2012年12月17日，原告恒祥公司与被告政麟公司签订工矿产品购销合同1份，合同编号分别为苏太恒祥购销字（2012年第12号），合同金额341万元，合同第十条约定，本合同仅为做权证所用，有效期限约定自2012年12月17日至2016年12月17日。同日，缪绍声向恒祥公司出具《承诺书》1份，主要内容为，本人自愿用自己名下及财产共有人的房产（沪房地杨字2010第017474号，房地坐落：国定东路275-8号，建筑面积115.63平方米）为政麟公司作开证抵押给恒祥公司。承诺人处有缪绍声签名。同日，原告恒祥公司（乙方）与被告缪绍声（甲方）签订了苏太恒祥抵押字（2012）第12号抵押担保合同。主要内容为：第一条，甲方以产证号沪房地杨字2010第017474号做财产设定抵押，房屋地址国定东路275-8号、建筑面积115.63平方米，协定总价值为341万元。第二条，甲方抵押担保的金额人民币叁佰肆拾壹万元整，期限自2012年12月17日至2016年12月17日。第五条，主合同下抵押担保的范围，最高金额人民币341万元整。缪绍声在甲方签字落款处签字。2012年12月21日，上海市杨浦区房地产登记处出具了抵押权登记证明，证号为杨201210016660，其内容为：房地产抵押权人：恒祥公司，房地产权利人缪绍声，房地产坐落国定东路275-8号，建筑面积115.63平方米，最高债权限额3410000元，债务发生期限2012年12月17日至2016年12月17日止。三、代理业务情况2015年11月3日，被告政麟公司向原告出具开证指示，委托原告与HONGKONGHYSTONINTERNATIONALHOLDINGLIMITED（以下简称HYSTON公司）进口报关乙二醇1000MTS。同日，原告与HYSTON公司签订合同，由原告向HYSTON公司购买一乙基乙二醇1000MTS，总额为651000美元，信用证结算。原告申请开立了编号为105367LC15000338，开证日期为2015年11月9日，金额为651000美元的信用证。原告于2015年11月16日将上述货物的货权从即日起全部转让给被告政麟公司。被告政麟公司盖章确认进口结算清单1份（业务编号15ZLI022)，清单上记载，信用证编号105367LC15000338，议付金额651000美元，付汇日期2016年2月14日，汇率6.5922，品名乙二醇，数量1000吨，代理费为34332.18元，还款金额为：议付金额+代理费-保证金=651000美元×6.5922+34332.18元-0元=4325854.38元，2016年2月14日至22日的利息为11535.61元（4325854.38元×0.01×8/30）。被告政麟公司盖章确认对账函1份，函中记载，截止至2016年2月22日，在业务编号15ZLI022项下，政麟公司欠恒祥公司欠款4325854.38元、利息按月息1%计算为11535.61元。四、刑事案件情况因上海市金山区人民检察院起诉指控恒祥公司、万山（恒祥公司时任法定代表人）、宋晓伟（恒祥公司时任副董事长）犯合同诈骗罪，2017年8月18日向上海市金山区人民法院提起公诉。上海市金山区人民法院经审理查明：（1）2011年底开始，恒祥公司与阮东、潘唉嘎、周文控制下的政麟公司、上海塑达实业有限公司（以下简称塑达公司）、张家港兴联成贸易有限公司（以下简称兴联成公司）发生业务，由恒祥公司在收取阮东等人提供的抵押物后，在其进口贸易往来中增加该三家公司，通过为三家公司开具信用证的形式，使上述公司获得货权并以低价销售的模式快速回笼资金，在信用证付款期限内将货款用于放贷谋利，信用证到期时再归还恒祥公司，恒祥公司从中获得代理费与开证费。（2）2014年6月，政麟等三家公司陆续出现信用证到期不能归还的情况，且恒祥公司为三家公司开具信用证的总金额远远超过阮东等人提供的抵押物金额，万山、宋晓伟发现这一情况后，到上海与阮东等人进行了协商，由阮东继续提供抵押物给恒祥公司，政麟等三家公司均由阮东接管负责。（3）2014年8月起，阮东陆续通过中间人找到有融资需求的被害单位或被害人王某、潘某、欧港公司等，告知将房产抵押给恒祥公司，恒祥公司以开具信用证的形式融资放款。恒祥公司明知新的抵押物用于弥补之前信用证抵押物不足、新证资金归还旧证欠款的情况下，仍按正常流程与政麟等三家公司签订代理进口协议，并要求被害单位或被害人签署最高额抵押担保合同、承诺书等，以房产抵押的形式为恒祥公司与政麟等三家公司的进出口贸易合同进行担保，致使被害单位及被害人误以为将房产抵押给恒祥公司后即能通过信用证的形式融资借款。2014年8月12日至2015年4月13日，欧港公司、王某、潘某、张晓龙等人分别提供了抵押房产，并办理了最高额抵押登记，抵押担保金额合计1.58亿余元。（4）恒祥公司在获得抵押权后并未增加信用证额度，在原有额度内为三家公司开具信用证，用于归还前面到期的信用证。2014年底，恒祥公司还控制了三家公司的网银，信用证业务由恒祥公司实际操作。国信集团得知政麟公司等三家公司出现逾期议付的问题，要求恒祥公司将开具的信用证与抵押资产一一对应，因此，在抵押人不知情的情况下，恒祥公司将抵押资产匹配到每一张信用证下作为抵押担保，为通过诉讼实现抵押权做准备。（5）潘某、王某、张晓龙、欧港公司等因提供了抵押物但未获得借款，多次找恒祥公司、阮东要求撤销抵押，恒祥公司均拒绝，阮东则于2015年4月起陆续通过偷盖恒祥公司公章等手段私自撤销部分抵押登记。欧港公司、张晓龙、潘某名下房产抵押在2015年被陆续撤销。（6）2016年2月，恒祥公司得知部分抵押登记被阮东私自撤销后向国信集团汇报，并向上海市公安局报案，上海市公安局并未立案。后恒祥公司向国信集团隐瞒掌握政麟等三家公司网银、信用证涉及货款已收回的事实，致使国信集团指令恒祥公司向太仓市人民法院提起民事诉讼，要求政麟等三家公司归还其通过开具26张信用证（匹配至欧港公司、潘某、王某、张晓龙等人抵押物项下）所支付的货款及产生的利息、违约金等，金额共计1.29亿余元，并要求潘某等人以抵押的房产承担抵押担保责任。上海市金山区人民法院在查明上述事实的基础上，认定恒祥公司以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取相关被害单位、被害人的抵押物，涉及金额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，万山、宋晓伟作为单位直接负责的主管人员，应当以合同诈骗罪追究刑事责任。因恒祥公司、万山、宋晓伟不服上述刑事判决，向上海市第一中级人民法院提起上诉，上海市第一中级人民法院经审理后认为：一、恒祥公司因借款垫付政麟等三公司未归还的信用证结算资金，造成自身巨额亏空，且应对其超抵押余额开具远期信用证承担责任。二、恒祥公司为弥补亏空，虚构增加政麟等三公司信用证额度，通过阮东引诱涉案各名被害人、被害单位与其签订最高额抵押担保合同，谎称向其提供抵押物后，该公司就可开具信用证融资放款给政麟等三公司，再由政麟等三公司出借给被害人及被害单位，然而，恒祥公司实际却将套现的新证资金直接归还旧证亏空。三、恒祥公司制作虚假诉讼材料，企图通过诉讼占有并非法处置抵押物，具有非法占有涉案抵押物的目的。综上，上海市第一中级人民法院认定恒祥公司以非法占有为目的，采用欺骗手段与他人签订抵押担保合同，获取涉案房产抵押权后，制作虚假诉讼材料并企图通过诉讼方式实现抵押权，占有、处分抵押物，其行为已构成合同诈骗罪，且数额特别巨大，依法应予惩处，最终认定驳回上诉，维持原判。以上事实，由原告恒祥公司提供的《代理协议》、购销合同、承诺书、公证书、抵押担保合同、登记证明、开证指示、对外付款/承兑通知书、开证电文、销售合同、发票、提单、装箱单、报关单、货权转让证明、结算单、对账单等，被告政麟公司提供的网银交接单，本院调取的（2017）沪0116刑初899号刑事判决书、（2018）沪01刑终1853号刑事裁定书，司法会计鉴定意见以及当事人的庭审陈述等证据予以证实。本院认为，一、关于代理协议及结算部分，作如下评析：1、刑事判决并未对信用证贸易所对应的代理合同关系作出否定评价。刑事判决中认定的诈骗行为针对的对象为2014年6月之后提供抵押的潘某，王某、王叶运，张晓龙、张玲，欧港公司等抵押人，并认定原告恒祥公司通过诈骗方式诱使潘某、欧港公司等抵押人提供抵押物，故该部分抵押合同系原告恒祥公司为实施诈骗行为而签订，应当认定为无效，但抵押合同无效并不必然导致主合同无效。关于主合同，即原告恒祥公司与被告政麟公司之间的代理合同关系,仍应根据民事法律行为的效力要件进行判断。原告恒祥公司与被告政麟公司间《代理协议》中有关代理进口或内贸货物的相关权利义务的内容，并未违反法律、行政法规的禁止性规定；代理采购货物并开立信用证属于原告恒祥公司的合法经营范围，无证据显示恒祥公司直接从事了放贷谋利行为，故双方间代理合同关系合法有效。2、涉案的信用证项下交易真实有效。从刑事判决查明的相关事实可知，政麟公司欲获取资金，必须通过恒祥公司获得货权后再销售货物；在该信用证贸易的模式中，恒祥公司必须通过开具信用证并交易先行取得货权，否则，被告政麟公司便无法获得货权，故涉及的相关交易客观、真实。从实际履行来看，案涉信用证项下的交易发生在本案代理协议约定的期间，原告恒祥公司以信用证结算方式进行采购货物，并再将货权转让给被告政麟公司，原告恒祥公司为此垫付信用证项下议付资金。相应交易行为均是在代理协议授予的权利范围内，并未脱离代理协议所约定的内容，在代理协议合法有效的情形下，涉案信用证项下的交易也应属合法有效。3、结算清单及对账函应作为结算的依据。原告恒祥公司提供的结算清单记载内容表明，恒祥公司与政麟公司在代理交易完成后，对于信用证项下欠款、代理费及利息进行结算，该结算金额与原告恒祥公司提供的信用证金额及相关交易的证据之间相互印证。刑事判决中查明原告恒祥公司在2014年底掌握了政麟等三公司的网银，但该行为也仅利于恒祥公司尽快收回欠款，在政麟公司明知网银被控的情况下，仍与恒祥公司进行结算，并双方之间的该结算行为发生在2016年2月22日整体交易结束后，且被告政麟也未提供相关反证推翻该结算，代理协议虽未约定利息，但结算时双方予以了确认，故，结算清单及对账函中记载的金额应属双方之间的真实结欠，本院对此予以确认。根据结算清单及对账函，被告政麟公司结欠原告恒祥公司涉案信用证项下欠款4291522.2元、代理费34332.18元及逾期付款利息（结算至2016年2月22日利息为11535.61元，自2016年2月23日起以4325854.38元为基数、按月息1%计算至款项实际履行之日止）。关于违约金，因原告恒祥公司已要求被告政麟公司支付逾期付款利息损失，故违约金部分本院不再支持。二、关于抵押担保部分。本院认为，原告恒祥公司与被告政麟公司签订的《代理协议》合法有效。被告缪绍声于2012年12月17日向原告恒祥公司出具承诺书，并于同日与原告恒祥公司签最高额抵押担保合同，该内容未违反相关法律规定，应属有效。房地产管理部门于2012年12月21日办理了抵押物为国定东路275-8号房屋的抵押登记，原告恒祥公司依法对该抵押物享有抵押权，有权就抵押物折价或者以拍卖、变卖所得的价款在341万元范围内优先受偿。关于原告主张的逾期付款利息，因《代理协议》、承诺书、抵押担保合同中并未有逾期付款1%的月息约定，故上述原告主张的逾期付款利息不应属于抵押担保范围。被告缪绍声承担抵押责任后，有权向被告政麟追偿。三、关于保证部分。本院认为，原告恒祥公司与被告政麟公司签订的《代理协议》合法有效，被告阮东在该《代理协议》的保证人处签名，则其应对被告政麟公司所负的付款义务承担连带保证责任，因《代理协议》中未有逾期付款按1%月息的约定，故该保证责任范围为：上述信用证项下的欠款4291522.2元、代理费34332.18元，计4325854.38元。被告阮东承担保证责任后，有权向被告政麟公司追偿。综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条、第一百一十四条、第三百九十六条、第三百九十七条、第三百九十八条、第四百零四条、第四百零五条，《中华人民共和国物权法》第一百七十三条、第一百七十六条、第二百零三条，《中华人民共和国担保法》第十九条、第三十一条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第四十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条规定，判决如下：一、被告上海政麟机械设备有限公司在本判决生效之日起十日内支付原告苏州国信集团太仓恒祥进出口有限公司欠款4291522.2元、代理费34332.18元及逾期付款利息（逾期付款利息计算方法：截至2016年2月22日的利息为11535.61元，自2016年2月23日起以4325854.38元为基数、按照月息1%计算至实际支付之日止）。二、被告上海政麟机械设备有限公司未按期履行上述第一项中支付欠款及代理费义务的，原告苏州国信集团太仓恒祥进出口有限公司有权就被告缪绍声名下位于国定东路275-8号房屋（建筑面积115.63平方米，证号为杨201210016660）折价或者以拍卖、变卖所得的价款在341万元范围内优先受偿。被告缪绍声承担抵押责任后，有权向被告上海政麟机械设备有限公司追偿。三、被告阮东在4325854.38元范围内对被告上海政麟机械设备有限公司的上述第一项债务承担连带清偿责任。被告阮东承担保证责任后，有权向被告上海政麟机械设备有限公司追偿。四、驳回原告苏州国信集团太仓恒祥进出口有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务,应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。原告苏州国信集团太仓恒祥进出口有限公司确认如下款项接收账户：户名苏州国信集团太仓恒祥进出口有限公司，开户行中国农业银行太仓支行，账号53×××05。案件受理费45092元，财产保全费5000元，公告费560元，合计50652元。其中，公告费560元由被告缪绍声负担，于本判决生效之日起十日内向原告恒祥公司支付；其余50092元，由原告恒祥公司负担4420元；由被告政麟公司，被告缪绍声，被告阮东共同负担35885元；被告政麟公司，被告阮东共同负担9576元；被告政麟公司负担211元，由各被告按上述负担数额于本判决生效后十日内汇付本院。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院，同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费。苏州市中级人民法院开户行：中国农业银行苏州苏福路支行，账号：10×××76。审 判 长  包永明审 判 员  李 玲人民陪审员  陈 频二〇二〇年六月二日书记员陈忆