广东省深圳前海合作区人民法院民 事 裁 定 书（2019）粤0391民初4247号之一原告：马圣哲，男，1984年4月13日出生，台湾地区居民。委托诉讼代理人：张勇，广东诚公（龙华）律师事务所律师。委托诉讼代理人：刘占磊，广东诚公（龙华）律师事务所律师。被告：深圳市前海新高域资本管理有限公司，住所地：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路******（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）。法定代表人：郭保铜。被告：深圳汇晟资本控股有限公司，住，住所地：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路******驻深圳市前海商务秘书有限公司）。法定代表人：刘喆。被告：深圳市开元恒通投资有限公司，住所地，住所地：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路******圳市前海商务秘书有限公司）。法定代表人：郭保铜。被告：深圳市程安汽车租赁有限公司，住所地：广，住所地：广东省深圳市龙岗区龙城街道中心城龙城大道**正中时代广场2705-06>法定代表人：郭浩。被告：深圳市宝通汽车贸易有限公司，住所地：广东，住所地：广东省深圳市龙岗区龙城街道非凡空间阁101法定代表人：郭小龙。被告：郭保铜，男，汉族，1963年5月10日出生，住陕西省铜川市王益区。被告：郭浩，男，汉族，1986年3月11日出生，住陕西省西安市雁塔区。原告马圣哲与被告深圳市前海新高域资本管理有限公司（以下简称“新高域公司”）、深圳汇晟资本控股有限公司（以下简称“汇晟公司”）、深圳市开元恒通投资有限公司（以下简称“开元恒通公司”）、深圳市程安汽车租赁有限公司（以下简称“程安公司”）、深圳市宝通汽车贸易有限公司（以下简称“宝通公司”）、郭保铜、郭浩合同纠纷一案，本院于2019年8月12日立案后，依法适用普通程序，于2020年2月10日公开开庭进行了审理。原告马圣哲的委托代理人张勇、刘占磊到庭参加诉讼，七被告经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告马圣哲向本院提出诉讼请求：1.判令解除原告与被告之间的合同关系：2.判令被告归还借款本金人民币159万元以及至实际还款日的利息（其中57万元按月息0.917%自2019年6月26日暂计算至起诉之日的金额为7840.35元，100万元按月息0.917%自2019年6月19日暂计算至起诉之日的金额为15283.33元，利息合计23123.68元)；3.判令各被告承担还款付息连带责任；4.判令被告承担本案全部诉讼费、保全费、保全担保费。事实与理由：被告新高域公司、开元恒通公司、宝通公司、汇晟公司、程安公司等都是被告郭保铜、郭浩父子通过股权代持等方式实际控制的公司和企业。从2017年下半年开始，郭保铜、郭浩等就利用新高域公司的基金管理人资质，打着私募基金投资的名义，向原告拆借多笔资金，并声称供被告宝通公司、程安公司等使用。2018年7月11日，被告方以募集“汇晟?汇财二号宝通名车优质私募投资基金”的名义，向原告借款人民币27万元，约定借款期限1年，月息0.917%，按月付息，到期一次性还本。当日，原告向被告方指定的“深圳汇财二号投资企业（有限合伙）”账户（银行帐号75×××02）转账人民币27万元，同日新高域公司等向原告出具了载明本金27万元以及每月利息金额、本金和利息支付时间的“财务通知书”。2018年8月14日，被告再次以募集“汇履?汇财二号宝通名车优质私募投资基金”的名义向原告借款人民币32万元，约定借款期限六个月，月息0.917%，按月付息，到期一次性还本。当日，原告向被告指定的“深圳汇财二号投资企业（有限合伙）”账户（银行帐号75×××02）转账人民币32万元。该笔借款到期后，被告并未偿还本金，而是在2019年2月14日以“汇晟?汇财二号宝通名车优质私募投资基金”的名义，要求借款期限延长1年，由新高域公司等重新向原告出具了载明本金32万元以及每月利息金额、本金和利息支付时间的“财务通知书”。2018年9月25日，被告以募集“开元?绿色出行产业投资基金一号”的名义向原告借款人民币100万元，约定期限3个月，月息0.917%，按月付息，到期一次性还本。当日，原告向被告方指定的“深圳汇财二号投资企业（有限合伙）”账户（银行帐号75×××02）转账人民币46万元，次日再转账人民币50万元，并由原告妻子孙琳转账人民币4万元。该笔借款到期后，被告未偿还本金，而且要求延长借款期限1年。2018年12月26日，被告新高域公司等重新向原告出具了载明本金100万元以及每月利息金额、本金和利息支付时间的“开元?绿色出行产业投资基金一号财务通知书”。上述借款，被告通过刘喆等个人的银行账户向原告支付了约定的月息，但在2019年6月之后就停止付息，并声称资金紧张，不能按时付息和偿还本金。为了安抚原告，拖延时间，七被告于2019年7月中旬共同签署出具了《还款承诺书》。原告经过催问打听才得知事实真相：被告各公司企业一直在郭保铜、郭浩共同控制下打着私募基金投资的幌子大量拆借资金，现在资金链断裂，事实上已无能力继续履行与原告之间的民间借贷合同。综合以上事实，被告误导和欺骗原告在先，实质违约在后，导致双方合同目的落空，原告有权提前解除合同，收回借款。而被告郭保铜、郭浩父子系各被告公司企业的实际控制人，新高域公司等系名义借款人，宝通公司、程安公司等系借款资金的实际使用人，而且七被告共同在《还款承诺书》上签字盖章，理应就退还原告借款并赔偿损失承担连带责任。为此，原告特依法具状提起民事诉讼，请求法院判如所请，保护原告合法权益。七被告未到庭，亦未提交书面答辩状。原告马圣哲围绕诉讼请求提交了以下证据：1.兴业银行深圳盐田支行账户历史交易查询对账单；2.深兴业银行深圳盐田支行账户历史交易查询对账单；3.深圳汇财二号投资企业（有限合伙）《合伙人财务通知书》；4.深圳汇财二号投资企业（有限合伙）《合伙人财务通知书》；5.“汇晟?宝通名车汽车供应链金融私募投资基金”产品推荐书；6.开元?绿色出行产业投资基金一号《财务通知书》；7.“开元?绿色出行产业投资基金一号”私募说明书；8.还款承诺书。上述证据，七被告未到庭质证，亦未提交书面质证意见。七被告未提交证据。根据原告的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：1.深圳汇财二号投资企业（有限合伙）、新高域公司共同于2018年、2019年向原告出具了两份《深圳汇财二号投资企业（有限合伙）合伙人财务通知书》，《财务通知书》载明深圳汇财二号投资企业（有限合伙）即汇晟?汇财二号宝通名车优质私募投资基金系由深圳汇晟资本控股有限公司联合深圳市前海新高域资本管理有限公司推出。第一份《财务通知书》确认原告的出资额为27万元，出资日期为2018年7月12日，投资期限为12个月，基准收益率为年化11%，收益起息日为2018年7月12日，前10个月的结息日为每月25日，第11个月的结息日为2019年7月11日，最后一个月的结息日为2019年7月12日，结算金额合计为299700.05元。第二份《财务通知书》确认原告的出资额为32万元，出资日期为2019年2月14日，投资期限为12个月，基准收益率为年化11%，收益起息日为2019年2月14日，前10个月的结息日为每月25日，第11个月的结息日为2020年2月13日，最后一个月的结息日为2020年2月14日，结算金额合计为355200.00元。2.深圳市开元恒通投资有限公司、新高域公司于2018年共同现原告出具了《开元?绿色出行产业投资基金一号财务通知书》。该《财务通知书》载明：感谢您投资由深圳市开元恒通投资有限公司联合深圳市前海新高域资本管理有限公司推出的开元?绿色出行产业投资基金一号。原告的出资额为100万元，出资日期为2018年12月26日，投资期限为12个月，基准收益率为年化11%，收益起息日为2018年12月26日，前11个月的结息日为每月18日，最后一个月的结息日为2019年12月27日，结算金额合计为1110301.42元。3.原告提交的兴业银行深圳盐田支行账户历史交易查询对账单显示，原告分别于2018年7月11日、2018年8月14日、2018年9月25日、2018年9月26日向深圳汇财二号投资企业（有限合伙）75×××02账户中转账27、32、46、50万元。2018年9月26日，案外人孙琳（原告主张系其妻子）向深圳汇财二号投资企业（有限合伙）75×××02账户中转账4万元。4.原告提交的《还款承诺书》载明：2019年7月28日，经与投资者会议讨论后，现承诺：（1）自2019年11月1日起，针对所有已到期或陆续到期的合同本金部分，分24-30个月结清兑付完毕。备注：①2019年11月1日前到期的产品，兑付期限为2019年11月1日-2021年10月31日。②2019年11月1日到期后的产品，兑付期限为2019年11月1日-2022年4月30日。具体兑付安排如下：a.2019年11月1日-2020年4月30日，每月至少兑付500万以上，按照投资人各自合同金额占总合同金额的占比进行分配。b.2020年5月1日-2020年10月31日，每月至少兑付700万以上，按照投资人各自合同金额占总合同金额的占比进行分配。c.2020年11月1日-2022年4月30日，每月至少兑付1000万以上，按照投资人各自合同金额占总合同金额的占比进行分配。（2）自兑付完本金后一年内，承诺按本金金额给予年化收益3%补偿。（3）本人郭保铜/本公司承诺程安公司、开元恒通公司、汇晟公司、新高域公司的公章、财务章、法人私章、营业执照交由投资委员会共管保存。（4）在此期间，若有转移资产、抽逃资金、企业经营出现困难等可能导致拖延或无法归还欠款及利息的相关情况，投资人可要求郭保铜及相关连带责任公司提前清偿本金及利息。（5）郭保铜承诺：若不按上述期限及时归还欠款，愿承担一切法律后果及赔偿投资人的所有经济损失（包括但不限于本金、利息、违约金、诉讼费、律师费等实现债权的费用）。郭保铜、程安公司、开元恒通公司、汇晟公司、新高域公司、宝通公司在承诺人处签字或盖章，郭浩在程安汽车下方签名。另查明，新高域公司因涉嫌非法吸收公众存款现已被深圳市公安局福田分局立案侦查，本院向深圳市公安局福田分局依法进行了调查核实。该局经侦大队于2020年4月13日向本院出具《关于深圳市前海新高域资本管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查的告知函》，内容为：“我大队于2019年11月13日依法对新高域公司（股东：汇晟公司，持股比例55%；股东、法人：郭保铜，持股比例45%）涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，编号为深福公（经）立字[2019]39425号。根据报警人提供的信息，已有部分投资者就同一事实在深圳市各区向人民法院起诉深圳市前海新高域资本管理有限公司及其股东郭保铜，现依法告知贵单位，深圳市开元恒通投资有限公司是郭保铜后来取代汇晟公司运营的一家公司，实际上，以上三家公司是同一班人马在操作，现郭保铜儿子经营的程安公司和郭保铜为重点涉案单位和个人。”深圳市公安局福田分局经侦大队另提供了一份《深圳市新高域资本管理有限公司非法吸收公众存款案》的说明材料。该材料中载明：新高域融资的基金产品包含汇晟?宝通名车优质私募投资基金IV期[深圳汇财二号投资企业（有限合伙）]和开元?绿色出行产业投资基金一号[深圳市汇安二号（投资企业）在中基协备案]；资金去向：据实控人郭保铜反映，2.5亿中有1亿左右用于投资“深圳市程安汽车租赁有限公司”和“深圳市宝通汽车贸易有限公司”……，即该局立案侦查的基金中包含本案所涉基金。另，根据中国证券投资基金业协会信息公示资料显示，案涉两基金未备案。本院经审查认为，原告为台湾地区居民，本案具有涉台因素。根据《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条“当事人可以协议选择合同适用的法律。当事人没有选择的，适用履行义务最能体现该合同特征的一方当事人经常居所地法律或者其他与该合同有最密切联系的法律”之规定，当事人可以依法选择合同适用的法律。本案双方当事人并未对合同适用的法律进行约定，各被告均为我国大陆地区企业或居民，案件事实发生于我国大陆地区，故本院依据最密切联系原则，以我国大陆地区法律为本案准据法。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条第二款的规定“人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。”《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”现新高域公司涉嫌非法吸收公众存款被深圳市公安局福田分局正式立案侦查，该局立案侦查的基金中包含本案所涉基金，且新高域公司、汇晟公司、开元恒通公司系同一班人马操作，程安公司、郭保铜为重点涉案单位和个人，故本案存在经济犯罪嫌疑，应当移送公安机关。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条第二款，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下：驳回原告马圣哲的起诉，将本案有关材料移送深圳市公安局福田分局。案件受理费19318元，由本院退回给原告马圣哲。保全费5000元，由原告马圣哲负担。如不服本裁定，原告马圣哲可以在裁定书送达之日起三十日内，向本院递交上诉状，并按照双方当事人的人数提出副本，上诉于深圳市中级人民法院。审判长 曲 卓审判员 程 叶审判员 程晓嫚二〇二〇年六月三十日法官助理张雅婷书记员杜凤英