江西省赣州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）赣07刑终232号原公诉机关江西省安远县人民检察院。上诉人（原审被告人）尉迟帆，男，1989年8月6日出生于江西省安远县，汉族，大学本科文化，务工，户籍所在地广东省深圳市南山区，现居住地江西省赣州市安远县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月11日被广东省佛山市南海分局里水派出所民警抓获，同日临时寄押于广东省佛山市南海区看守所，同年9月18日被安远县公安局刑事拘留，同年10月24日被安远县公安局执行逮捕。现羁押于安远县看守所。辩护人刘向平，江西南芳律师事务所律师。江西省安远县人民法院审理江西省安远县人民检察院指控原审被告人尉迟帆犯诈骗罪一案，于2020年1月20日作出（2019）赣0726刑初62号刑事判决。原审被告人尉迟帆不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人尉迟帆，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：被告人尉迟帆原系江西赣州银座村镇银行股份有限公司安远支行（以下简称“银座村镇银行”）员工。2018年5月7日至2018年6月28日期间，被告人尉迟帆虚构借款事由，分别向李某、杜某1、黄某梁、钟某1、陈某1、魏某、赖某等人骗取“借款”共计99.5万元，均未归还。具体事实如下：1.2018年5月7日9时许，被告人尉迟帆身着银行制服、佩戴工作胸牌来到被害人李某位于安远县的“贵茶茶庄”，尉迟帆以归还其本人银行贷款为由，向李某借款并承诺一周内还款。李某与尉迟帆及其父亲尉迟平为朋友关系，2018年5月7日、5月8日、5月29日，李某先后三次向尉迟帆的银行账户转账共计30万元。后尉迟帆将借款部分用于风险投资、部分用于偿还个人债务和个人消费。2018年6月30日，李某发现尉迟帆失联。因尉迟帆未能按期还款，李某对20万元提起了民事诉讼，法院已作出尉迟帆应当归还李某借款本金及利息的判决，但尉迟帆一直没有归还借款。2.经李某介绍认识被害人杜某1后，被告人尉迟帆于2018年6月9日10时许来到杜某1家中，以归还其本人银行贷款为由并承诺十天内还款，向杜某1借款12万元。后尉迟帆将借款部分用于风险投资、部分用于偿还个人债务和个人消费。2018年6月30日，杜某1发现尉迟帆失联。因尉迟帆未能按期还款，杜某1提起了民事诉讼，法院已作出尉迟帆应当归还杜某1借款本金及利息的民事判决，但尉迟帆一直没有归还借款。3.2018年5月23日16时许，被告人尉迟帆身着银行制服、佩戴工作胸牌来到被害人黄某梁位于安远县三百山镇的“金亿隆生态农业发展有限公司”，向黄某梁借款。黄某梁与尉迟平为朋友关系，2018年5月23日至6月18日期间，尉迟帆以归还其本人银行贷款、信用卡及帮客户“搭桥”（指先帮客户借钱归还贷款，重新贷出款来后再予归还）等为由并承诺一周内还款，先后六次向黄某梁借款。借款期间，尉迟帆陆续归还了其中的四次借款本金并支付过其中两次的借款利息，但其中于2018年6月11日、6月18日以帮客户“搭桥”为由的两笔借款共计20万元未予归还。后尉迟帆将未予归还的两笔借款部分用于风险投资、部分用于偿还个人债务和个人消费。2018年6月29日，黄某梁发现尉迟帆失联。4.2018年6月21日16时许，被告人尉迟帆身着银行制服、佩戴工作胸牌来到被害人钟某1位于安远县镇岗乡的“全网通手机店”，以帮其客户“搭桥”为由，承诺一周内还款并支付1600元利息。钟某1与尉迟平为朋友关系，钟某1通过银行转账4万元到尉迟帆指定的农商银行账户。后尉迟帆将借款部分用于风险投资、部分用于偿还个人债务。2018年6月28日，钟某1发现尉迟帆失联。5.2018年6月25日11时许，被告人尉迟帆身着银行制服、佩戴工作胸牌来到被害人陈某1位于安远县镇岗乡镇岗圩的南杂店，叫陈某1帮其完成银座村镇银行的揽存业绩并承诺6月底还款。陈某1与尉迟平为朋友关系，陈某1通过手机银行转账13万元到尉迟帆指定的农商银行账户。后尉迟帆将借款部分用于风险投资、部分用于偿还个人债务和个人消费。2018年7月2日，陈某1发现尉迟帆失联。6.2018年6月26日15时许，被告人尉迟帆身着银行制服、佩戴工作胸牌来到被害人魏某位于安远县凤山圩的“菊英超市”，叫魏某帮其完成银座村镇银行的揽存业绩并承诺一周内还款。魏某与尉迟平为朋友关系，魏某通过ＰＯＳ机转账14.5万元到尉迟帆指定的农商银行账户。后尉迟帆将借款部分用于风险投资、部分用于偿还个人债务和个人消费。2018年7月1日，魏某发现尉迟帆失联。7.2018年6月28日10时许，被告人尉迟帆身着银行制服、佩戴工作胸牌来到被害人赖某位于安远县的“凤山福先超市”，叫赖某帮其完成银座村镇银行的揽存业绩并承诺一周内还款。赖某与尉迟平为朋友关系，赖某通过手机银行转账6万元到尉迟帆指定的农商银行账户。后尉迟帆将借款部分用于风险投资、部分用于个人消费。2018年7月18日，赖某发现尉迟帆失联。2018年9月11日，被告人尉迟帆在广东省佛山市南海区里水镇恒大御景半岛被广东省佛山市公安局南海分局里水派出所民警抓获，同日临时寄押于广东省佛山市南海区看守所。2018年9月17日，安远县公安局民警将被告人尉迟帆押解回安远县，2018年9月18日，安远县公安局将其刑事拘留。原审判决认定上述事实的证据有：ＶｉＶｏＸ9手机一部,受案登记表、立案决定书、佛山市公安局南海分局里水派出所洲村社区民警中队出具的抓获经过、佛山市南海区看守所出具的临时寄押审批表，拘留证、逮捕证等强制措施材料，深圳市公安局南山派出所出具的户籍证明、安远县公安局刑侦大队出具的无违法犯罪记录证明和深圳市公安局南山分局刑警大队出具的情况说明各一份、江西赣州银座村镇银行股份有限公司安远支行提供的《江西赣州银座村镇银行客户经理管理办法》、《江西赣州银座村镇银行员工行为“二十大禁令”》及关于尉迟帆离行情况的说明，被告人尉迟帆账号为62×××72的农商银行流水、被告人尉迟帆的招商银行账户交易明细、被告人尉迟帆的银座村镇银行、赣州银行、建设银行等银行账户的交易明细、被告人尉迟帆招商银行账户转入投资平台的资金情况表、被害人资金流向情况、被害人魏某提供的转账凭证及银行流水、被害人赖某提供的借条复印件一份、店内视频录像截图2张、被害人陈某1提供的借条复印件二份及银行流水、被告人尉迟帆与被害人钟某1之间的转账凭证及借条复印件、被害人杜某1提供的借条复印件和安远县人民法院民事判决书复印件各一份、被害人黄某梁提供的借条复印件一份以及其与被告人尉迟帆微信聊天的记录、被害人李某提供的借条和安远县人民法院民事判决书复印件各一份、被害人李某与被告人尉迟帆微信聊天记录截图、证人谢某1提供的微信聊天记录截图及借条照片、证人欧某1提供的借条复印件一张、调取证据材料通知书3份、贷款历史记录3份、安远县公安局刑侦大队出具的情况说明一份、企业信息查询表、接受证据材料清单，证人钟某2、许某、谢某1、杜某2、欧某2、欧某1、谢某2、陈某2等人的证言，被害人李某、杜某1、黄某梁、钟某1、陈某1、魏某、赖某的陈述，被告人尉迟帆的供述，辨认笔录，被害人钟某1提供的监控视频光盘1张等。原审法院认为，被告人尉迟帆以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计人民币99.5万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立，予以支持。被告人的辩护人提出起诉书指控的第1起、第2起、第3起、第5起、第6起、第7起事实不构成诈骗罪的辩护意见，与事实和法律不符，不予采纳。被告人未对全部犯罪事实进行如实供述，仅对部分犯罪事实供认不讳，因此，其不构成全案坦白，仅对其坦白的部分予以从轻处罚。被告人部分自愿认罪，仅对其自愿认罪部分酌情从轻处罚。公诉机关建议对被告人在有期徒刑十一年至十四年的幅度内判处刑罚，在人民币二万元至五万元的幅度内并处罚金，原审法院认为，该量刑建议中对刑期的量刑适当，予以采纳，但对罚金的量刑，量刑不适当，不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，作出如下判决：一、被告人尉迟帆犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元（罚金限于本判决生效后十五日内缴清）；二、责令被告人尉迟帆退赔99.5万元，返还被害人李某、杜某1、黄某梁、钟某1、陈某1、魏某、赖某。上诉人尉迟帆上诉提出，其行为不构成诈骗罪，理由是其向被害人借款时已经说明了借款的用途是用于周转，其主观上并没有非法占有的目的，原审判决认定的99.5万元借款应该认定为民间借贷。综上，原审判决认定其构成诈骗罪，属事实不清、证据不足，请求二审法院改判其无罪。其辩护人提出,原审判决认定上诉人尉迟帆构成诈骗罪事实不清，证据不足；尉迟帆主观上没有非法占有他人财物的故意，其借款行为是合法行为，借款是用于投资，且向被害人借款时具有偿债能力；客观上没有实施诈骗被害人的客观行为，并未以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人财物，其向被害人借款属于民事纠纷。综上，尉迟帆不构成诈骗罪，请求二审依法改判。本院经审理查明的事实与原审判决认定的事实一致。原审判决所认定的证据，经一审庭审质证，其来源合法，内容客观真实，与本案有关联，本院予以确认。关于上诉人尉迟帆及其辩护人提出尉迟帆不构成诈骗罪的问题。经查，根据被害人李某、杜某1、黄某梁、钟某1、陈某1、魏某、赖某的陈述及辨认笔录、上诉人尉迟帆的供述、相关银行账户的交易明细、尉迟帆招商银行账户转入投资平台的资金情况表等在案证据，可以证实尉迟帆在具有大额银行贷款及较大数额的个人债务尚未归还，不具有偿还借款的能力下，虚构还银行贷款、帮客户“搭桥”或者揽存业绩等借款用途，以借款为幌子，短期向各被害人获取款项共计99.5万元，上诉人尉迟帆获取上述款项后并未用于约定用途，而是大部分用于风险投资，少部分用于偿还个人债务和个人消费，最终导致无法如期归还被害人的钱款，且在被害人向其追偿的过程中，尉迟帆还通过停用手机号码、离开居住地躲债的方式隐匿行踪。综上，上诉人尉迟帆主观上具有将被害人钱款非法占有的目的；客观上，尉迟帆在没有还款能力的情况下，虚构借款事由骗取被害人钱款，隐瞒真实用款目的，隐匿行踪，以逃避追偿，最终导致不能归还被害人的钱款，其行为符合诈骗罪的构成要件。上诉人尉迟帆及其辩护人提出的该点上诉理由和辩护意见，没有事实和法律依据，不能成立。本院认为，上诉人尉迟帆以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计人民币99.5万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。原审判决根据上诉人尉迟帆的犯罪事实、性质以及对社会的危害程度，并综合考虑上述情节作出量刑，罚当其罪。综上，原审判决认定事实清楚，定罪准确，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。上诉人尉迟帆及其辩护人的上诉理由和辩护意见，没有事实和法律依据，不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  徐晓敏审 判 员  刘雁翔审 判 员  黄 璐二〇二〇年六月十五日代理书记员  赖爱珍