福建省福清市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽081刑初712号 公诉机关福清市人民检察院。 被告人韩孝钦，男，1965年1月9日出生，汉族，大专文化程度，中共党员，案发前系福清市聚鑫源担保有限公司法定代表人，户籍住址福建省福清市，现住福建省闽侯县。因犯放火罪，于2007年10月16日被福州市中级人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月25日被刑事拘留，2018年11月2日被逮捕。现羁押于福清市看守所。 辩护人苏湖城，北京中银（福州）律师事务所执业律师。 辩护人何伟杰，北京中银（福州）律师事务所执业律师。 福清市人民检察院以融检经检刑诉〔2019〕26号起诉书指控被告人韩孝钦犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月24日向本院提起公诉，本院于同日立案。福清市人民检察院于2020年3月2日以融检经检刑补诉〔2020〕1号起诉书追加指控被告人韩孝钦的犯罪数额。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派检察员余传兵、代理检察员倪秋玲出庭支持公诉，被告人韩孝钦及其辩护人苏湖城、何伟杰到庭参加诉讼。经福清市人民检察院建议，本院于2019年8月22日决定延期审理，2019年9月20日恢复审理；于2019年12月16日决定延期审理，2020年1月15日恢复审理。2020年4月9日，经福州市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。 福清市人民检察院指控： 2012年至2014年间，被告人韩孝钦伙同其父韩国平（另案处理），未经相关部门依法批准，在福建省福清市采用口口相传的方式向社会宣传,以投资南平建阳房地产、借款给南平建阳房地产公司等为由，以每月支付1.5%至5%的月利息为诱饵，并承诺到期还本付息或随讨随还，向社会公众吸收资金后转借给林文标、林文飞、魏季峰等人，并赚取利息差。至2014年10月，被告人韩孝钦先后直接或通过他人向被害人韩国拿、韩某1、王某1、韩国琪、韩国祥、占某、韩某2、薛某1、林某1、韩某3、何某1、何某2、薛某2、韩国程、韩某4、薛某3、林某2、韩某5、韩某6、马某、韩国团、王某2、薛某4、王某3、薛某5、薛某6、薛某7、薛某8、薛某9、韩某7、何某3、韩国金、王某4、郑某1、陈某1、韩某8、陈某2、林某3、韩国锦、王某5、何某4、罗某、韩某9、薛某10、薛某11、黄某、郑某2、周某、任某、陈某3、方某等51人及韩瑶村老人会吸收资金共计人民币2700多万元，期间以偿还本金、支付利息等方式返还部分被害人资金人民币500多万元。至2014年底，被告人韩孝钦造成上述被害人的资金人民币2200多万元无法返还。2018年9月25日，被告人韩孝钦在福州市闽侯县高新苑小区被公安民警抓获。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据。经当庭举证、质证，公诉机关认为，被告人韩孝钦违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款共计人民币2700多万元，数额巨大，造成直接经济损失人民币2200多万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人韩孝钦到案后如实供述自己的犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。公诉机关建议对被告人韩孝钦判处五年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人韩孝钦对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议，但辩称其父亲韩国平没有参与其中。 辩护人辩称，被告人韩孝钦已经归还的500多万元款项应当抵扣非法吸收公众存款的本金。被告人韩孝钦到案后能够积极配合，如实供述其所涉嫌的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。 经审理查明：2012年至2014年间，被告人韩孝钦伙同其父韩国平（另案处理），未经相关部门依法批准，在福建省福清市采用口口相传的方式向社会宣传,以投资南平建阳房地产、借款给南平建阳房地产公司等为由，以每月支付1.5%至5%的月利息为诱饵，并承诺到期还本付息或随讨随还，向社会公众吸收资金后转借给林文标、林文飞、魏季峰等人，并赚取利息差。至2014年10月，被告人韩孝钦先后直接或通过他人向被害人韩国拿、韩某1、王某1、韩国琪、韩国祥、占某、韩某2、薛某1、林某1、韩某3、何某1、何某2、薛某2、韩国程、韩某4、薛某3、林某2、韩某5、韩某6、马某、韩国团、王某2、薛某4、王某3、薛某5、薛某6、薛某7、薛某8、薛某9、韩某7、何某3、韩国金、王某4、郑某1、陈某1、韩某8、陈某2、林某3、韩国锦、王某5、何某4、罗某、韩某9、薛某10、薛某11、黄某、郑某2、周某、任某、陈某3、方某等51人及韩瑶村老人会吸收资金共计人民币2779.324万元，期间以偿还本金、支付利息等方式返还部分被害人资金人民币553.6559万元。被告人韩孝钦造成上述被害人的资金人民币2225.6681万元无法返还。2018年9月25日，被告人韩孝钦在福州市闽侯县高新苑小区被公安民警抓获。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的被害人韩某1、韩国琪、韩国祥、薛某12、占某、韩某2、薛某1、林某1、韩某3、何某1、何某2、薛某2、韩国程、韩某4、薛某3、林某2、韩某5、韩某6、马某、韩国团、王某2、薛某4、薛某8、薛某9、韩某7、何某3、王某4、郑某1、陈某1、韩某8、陈某2、林某3、韩国锦、王某5、何某4、罗某、韩某9、薛某10、黄某、郑某2、周某、任某、陈某3、方某等人的陈述、证人韩某10的证言、借条、银行交易明细单、汇款凭证、内资企业基本情况相关材料、福清市房地产管理交易所房屋权属登记信息、对账单明细表、欠息明细表、还款协议书、户籍信息、抓获经过证明及被告人韩孝钦的供述等证据证实，被告人韩孝钦对参与非法吸收公众存款的犯罪事实亦无异议，足以认定。 本院认为，被告人韩孝钦违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款金额达人民币2779.324万元，造成他人损失2225.6681万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人韩孝钦到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害性程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第四款、第二条第（八）、（十一）项、第三条第二款第（一）、（三）项的规定，判决如下： 一、被告人韩孝钦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年9月25日起至2025年3月24日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人韩孝钦退赔被害人韩国拿、韩某1、王某1等51人及韩瑶村老人会的经济损失人民币2225.6681万元，详见附表。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  刘 芳 人民陪审员  翁凤华 人民陪审员  林家明 二〇二〇年六月三十日 书 记 员  王玲霞 附表：被吸收及损失数额                            序号                       姓 名                       被吸收金额（万元）                       损失金额（万元）                               1                       韩国拿                       20                       13.52                               2                       韩孝冠                       7                       6.4                               3                       王燕清                       5                       4.325                               4                       韩国琪                       16                       14.92                               5                       韩国祥                       35                       31.958                               6                       占成芳                       9                       8.028                               7                       韩光彩                       46                       41.5                               8                       薛吓妹                       10                       9.4                               9                       林命仁                       5                       3.65                               10                       韩光泰                       19                       18.19                               11                       何国兴                       195                       185.985                               12                       何而辉                       90                       80.1                               13                       薛孝惠                       53                       41.408                               14                       韩国程                       1                       0.856                               15                       韩瑞官                       53                       35.7                               16                       薛莲英                       25                       18.7                               17                       林启福                       35                       33.74                               18                       韩光春                       21                       19.065                               19                       韩银春                       132                       124.5                               20                       马永秀                       8                       6.326                               21                       韩国团                       39                       27.93                               22                       王玉英                       11.5                       9.61                               23                       薛银妹                       30                       28.575                               24                       王秀英                       10                       8.2                               25                       薛钦英                       45                       40.5                               26                       薛义云                       30                       27                               27                       薛圣金                       42                       37.5375                               28                       薛梅金                       5                       4.475                               29                       薛贵妹                       20                       17.84                               30                       韩章华                       16                       15.04                               31                       何珠                       20                       16.4                               32                       韩国金                       501.3                       370.0746                               33                       王齐光                       95                       87.71                               34                       郑永                       5                       4.55                               35                       陈宇                       35                       33.11                               36                       韩彩虹                       30                       24.06                               37                       陈维宁                       136                       98.378                               38                       林进兴                       20                       17.84                               39                       韩国锦                       133                       69                               40                       王家成                       10                       9.28                               41                       何秀琴                       10                       9.1                               42                       罗金平                       6                       4.902                               43                       韩秀华                       5                       2.85                               44                       薛爱珠                       6                       5.73                               45                       薛繁耕                       10                       9.4                               46                       黄秀玲                       111                       5                               47                       郑长福                       227                       190.01                               48                       周孔云                       18                       16.326                               49                       任进平                       227.524                       217.524                               50                       陈敏                       25                       20.77                               51                       方仁钦                       100                       91.75                               52                       韩瑶村老人会                       15                       6.925                               总计                                             2779.324                       2225.6681                附法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件 具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。