四川省宜宾市翠屏区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1502刑初142号 公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。 被告人赖成秋,女,1965年6月27日出生于宜宾市叙州区，汉族,初中文化,住四川省宜宾市叙州区。因本案于2019年6月28日被抓获并刑事拘留，2019年7月26日被执行逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 指定辩护人杨建军，宜宾市翠屏区法律援助中心律师，执业证号15115201480350549。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检诉刑诉［2020］129号起诉书指控被告人赖成秋犯诈骗罪，于2020年3月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员吴涛出庭支持公诉，被告人赖成秋及指定辩护人杨建军到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控：被告人赖成秋因赌博欠外债较多，于2018年9月8日以生活困难为由向被害人王某借款1万元,双方约定月息5%。被告人赖成秋按月支付4个月利息2000元后，2019年1月又以老人生病等事由向被害人王某借款2万元，并将自己的工资卡作为抵押，取得被害人王某的信任。在2019年2月至6月期间，被告人赖成秋先后以办理土地证、投资理财为由,以高额利息、支付部分本息及口头承诺用自己名下房屋产权为诱，从被害人王某处骗取现金792100元,其中赖成秋将所骗现金中的106400元作为本息支付给王某外,其余款项用于赌博和归还债务。至案发时，被害人王某共计损失680900元（其在赖成秋抵押的工资卡内取款4800元）。 上述事实，公诉机关当庭并出示了被害人的陈述、证人证言、影音资料、银行账单、被告人供述和辩解等证据材料，据以指控被告人赖成秋的行为应以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法判处。 被告人赖成秋辩称其只是借款，一直在想办法归还，也在支付高额利息。 指定辩护人杨建军对起诉书指控的事实和罪名无异议，其辩护意见是：被告人已经归还了部分款项，请求法院查清具体被骗款项，依法对被告人作出公正判决。 经审理查明，被告人赖成秋因赌博欠债，为偿还外债2018年9月8日经他人介绍认识被害人王某，以生活困难为由向王某借款1万元,双方约定月息5%。赖成秋按约定每月支付500元，支付了4个月共计2000元利息。2019年1月再次找到王某，以老人生病为由向被害人王某借款2万元，并将自己的工资卡作为抵押。取得王某的信任后，在2019年2月至6月期间，赖成秋以办理土地证、投资理财等理由,承诺以高额利息、支付部分本息和房屋产权作抵押，先后从被害人王某处骗取现金792100元,将其中的106400元作为本息支付给王某外,其余款项被赖成秋用于赌博和归还债务。王某除从赖成秋抵押的工资卡内取款4800元外，共计损失680900元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.接处警登记表、受案登记表、立案决定书、到案经过，证实案发后被害人王某报案，公安机关于2019年6月28日立案侦查。 2.借条、银行卡交易明细清单，证实2018年至2019年5月期间，赖成秋向王某出具的借条40余张，向王某借款几千至几万元不等，共计金额约70万元，赖成秋银行卡对应反映存款总额为654500元，其中已还102400元，现金支付4000元利息，王某从赖成秋工资卡取款4800元，还差王某680900元。 3.通话记录，证实赖成秋与王某通话情况。 4.证人证言 （1）证人龚某证言，证实王某跟她是邻居关系，赖成秋和她是朋友。2018年8月左右，赖成秋向她借了3千元钱，平时就是3、5百元钱零零散散的还，到现在还剩500元钱没有还。2018年9月赖成秋找她借钱，她没有钱就给王某说了这个事情。后来王某和赖成秋在南岸中坝桥下见面，赖成秋向王某借了1万元现金，打了借条说是5分的利息，赖成秋给了500元利息给王某。大概在2019年过年的时候王某说赖成秋还要借2万元，她就让王某自己考虑。2019年6月25日的中午，王某说借了10多万给赖成秋，现在赖成秋找不到了，她就在微信上给赖成秋联系，赖成秋就说她在南溪耍，直到晚上王某才给她说，赖成秋向她借了60多万，还说赖成秋只是接电话，一直不见面，钱也不还，还说赖成秋把工资卡给了她。至于后来赖成秋向王某借钱用什么理由她就不清楚了。 （2）证人赖某1证言，证实赖成秋是她的姐姐。四川省宜宾市叙州区的房子的产权人分别是她、赖成秋、赖成平、赖成耀。房子的产权证因为贷款的原因抵押给了邮政储蓄银行，当时是她去办的贷款，贷款的原因是借钱给一个同学，贷款没有还钱，贷款期限是10年，现在还有5年左右。 赖成秋在凉水井没有任何房产，除了父母遗留给他们三姊妹的房产，赖成秋其他没有任何房产。 赖成秋有赌博的习惯，帮她偿还了十二万左右的赌债。赖成秋是个退休工人，经济来源就是每个月1000多元的工资。赖成秋在外面有欠大量的外债，但是她从来没在家里说过欠多少，欠了哪些人的。 金某是她的亲家，2019年4月8日金某转账给赖成秋4万元，是因为金某欠她4万元，当时赖成秋又给她说要借钱，她就让金某转给赖成秋了。 2019年5月10日赖成秋打电话给她说差钱，让他借点钱，她就转账2万元给赖成秋。2019年6月26日转账3千元给赖成秋，因为赖成秋说差钱还信用卡。2019年6月19日赖某2账给她1千元，她记不清了，因为赖成秋欠她的钱比较多，有时候赖成秋手上有钱就转个1000元或者2000元给她。她没有向赖成秋的女儿曾某借过钱。 （3）证人曾某证言，证实她是赖成秋的女儿，四川省宜宾市叙州区的房子，产权所有人分别由赖成秋、赖某1、赖成平三人，是外公外婆去世后留给他们三人的。母亲赖成秋喜欢打麻将，基本上都是输钱。2019年4月27日那天，母亲赖成秋用微信给她转过两次钱，每次五千元，一共转了一万元。这是赖某1还给她的钱，通过赖某2给她，其余微信上也就只有几次，每次都是几百元的转账，是母亲赖某2给她过生的钱。 （4）证人韩某证言，证实她是做拉卡拉的代理商，不认识赖成秋，没有经济上的往来。2019年5月8日赖成秋工商银行的账户上转款4025元，是赖成秋用信用卡在她那里提现刷的。 （5）证人金某证言，证实赖成秋是他亲家公的姐姐，2019年4月8日他转账给赖成秋四万元，这笔钱是他之前向赖成秋的弟弟赖某1借的，在4月8日的时候赖某1让他把钱打给赖成秋，他就把这4万元给直接转给赖成秋了。 （6）证人高某证言，证实他借了好几次钱给赖成秋，都不太记得清楚了。有的是现金，有的是银行转款。银行转款给赖成秋二万八千元，其他还有现金给的她。赖成秋银行转款还了他六万元。 赖成秋借他的钱大部分都还他了，只有最后一次，大概是在2019年5月15日之后，找他借了5000元没有还。他借钱给赖成秋是没有收他利息的。 5.被害人王某陈述，证实2018年9月6日她在人民公园玩，碰到了邻居龚某，龚某说赖成秋是她的朋友，现在条件很恼火，让她借点钱给赖成秋，她借了1万块钱给赖成秋，2019年元月份的时候，赖成秋又给她打电话，借了两次钱（一次是2019年1月8日，一次是1月13日），每次都是一万元，一共是两万元钱。还把她的工资卡拿给了他。这两次都没有说利息的事情，一次借条写的是2019年底还清，一次写的是2019年3月8日前还清，一月份一共借了20000元钱。她第一笔1万元钱，付了9、10、11、12月份四个月的利息给她，每个月500元，一共是2000元。第二三笔的2万元钱，她也是拿了一共2000元钱利息给她。赖成秋一分钱的利息都没有拿给她，就是在借钱的时候从借款里面扣除利息钱出来，把剩下的钱借给赖成秋。2019年2月份至3月份，赖成秋说要到长宁去办她老公公的土地使用证，喊再借点钱给她，她在2019年2月11日借了10300元钱给她，借条写的是2月18日还清；2月12日借了2300元钱给她，写的是2月15日还清；2月18日借了4000元钱给她，写的是2月25日还清；2月22日借的是6000元钱给她，写的是3月10日还清；2月25日借了10000元钱给她，写的是3月3日还清；3月6日借了6500元钱给她，写的是3月10日还清；3月13日借了3000元钱给她；3月14日借了5000元钱，写的是下周四还；3月25日借了23000元钱给她，写的是4月10日前还；3月26日借了51000元钱给她。她在3月28日还了她2000元，3月29日还了她2000元。二月份至三月份一共向她借了121100元，还了她4000元。这些钱都是她在老城区一医院附近拿给她的。2019年4月份的时候，赖成秋又打电话说要去兴文的一个工业园区入股一家公司，4月4日的时候，要借10万元，说一个星期就还，她就借了10万元给她。这一笔10万元钱，赖成秋承诺的是拿4500元钱利息给她，但是没拿，打了一张4500元的欠条给她，这些钱都是在慈善路的农商行门口拿给她的。这笔10万元钱她4月4日还了1400元，4月8日还了11000元，4月9日还了11000元，4月10日还了15000元钱，4月11日还了15000元，4月15日还了30000元，4月17日还了15000元，一共还了98400元钱，都是还的现金。2019年4月9日的时候，赖成秋又说公司那边需要钱，让她借10万元，承诺拿5万元的利息给她，她就又借了10万元钱现金给她，赖成秋还给她写了个保证书和5万元钱利息的借条，这些钱是在北正街农商行门口拿给她的。2019年4月16日的时候，赖成秋又说公司那边要入股够35万才行，因为之前借了20万，还差15万，她那边自己已经有15000元钱，喊她再借135000元，如果不借钱给她的话，之前入股的钱，就不会返还，她就借给赖成秋了，还是借的现金给她，这些钱是在北正街农商行门口拿给她的。2019年4月25日，赖成秋又喊她借15万元钱给她，说拿2.2万元的利息给她，她就再借了15万元给赖成秋，但是她的利息还是打的欠条，这些钱都是在慈善路的农商行门口拿给她的。2019年5月份，赖成秋又找她借了三次钱，一次是5月5日借的4万元，一次是5月8日借的6万元，一次是5月28日借的5万元，5月份一共是借了15万元现金给她，加起来一共是借给赖成秋786100元钱，都是拿的现金给赖成秋的。在2019年3月份收到4000元钱现金的还款，2019年4月份收到98400元钱还款，其他的一分钱都没收到，利息也没有收到过。赖成秋借的每一笔借款都打了借条，利息钱都是打的欠条。 6.赖成秋供述与辩解，证实2018年9月8日，她通过龚姐姐找到王某借了1万元，约定每个月付500元利息，后来又分两次向王某借了2万元钱。利息都是一万元付500元的利息。因为欠别人的钱比较多，就找到王某称要办土地证、投资理财等理由向王某借钱并答应付利息给王某。从2018年9月至2019年6月份，陆续向王某借了总共大概70多万元左右的本金。大概还了10万元的本金并支付了3万多的利息。一共大概支付了4、5万左右的利息给王某。因为向王某借的钱太多了，利息都支付不起了，王某找到她后就报警了。每次向王某借钱都有写借条给王某并算好了需要支付的利息。她把借来的钱都用来还账和打牌了。 7.户籍基本信息证明，证实赖成秋的身份情况。 本院认为，被告人赖成秋以非法占有为目的，采用虚构事实的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在诉讼过程中，被告人赖成秋如实供述自己的罪行，且在审理中认罪、悔罪，依法予以从轻处罚。指定辩护人的辩护人意见合理部分予以采纳，其余部分不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人赖成秋犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十二万。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月28日起至2030年6月27日止。罚金在判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 二、责令被告人赖成秋退赔被害人王某经济损失人民币六十八万零九百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邹咏梅 人民陪审员  梁荣军 人民陪审员  于晓光 二〇二〇年六月三十日 法官 助理  唐娅洲 书 记 员  李月涯 附：相关法条 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。