广东省深圳市罗湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0303刑初1312号公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。被告人欧阳光，男，1985年6月15日出生，汉族，专科文化，户籍所在地深圳市南山区，住深圳市南山区。因本案，于2017年12月7日被深圳市公安局罗湖分局刑事拘留，于2018年1月12日被取保候审，于2019年3月28日被深圳市公安局罗湖分局逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人邱晓静，广东卓融律师事务所律师。辩护人徐阳，上海市海华永泰（深圳）律师事务所律师。被告人方昊然，男，1988年6月16日出生，汉族，专科文化，户籍所在地河南省，在深无固定住址。因本案，于2019年2月20日被深圳市公安局罗湖分局刑事拘留，同年3月27日被深圳市公安局罗湖分局逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人刘国丽，广东君言律师事务所律师。被告人陈玉文，男，1987年2月16日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省，在深无固定住址。因本案，于2019年2月20日被深圳市公安局罗湖分局刑事拘留，于2019年3月27日被深圳市公安局罗湖分局逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人徐建勋，广东腾晟律师事务所律师。辩护人温璇，广东腾晟律师事务所实习律师。深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉〔2019〕1445号起诉书，于2019年10月18日向本院提起公诉，指控被告人欧阳光、方昊然、陈玉文犯诈骗罪；以深罗检刑追诉〔2020〕2号追加起诉决定书，于2020年2月14日向本院追加起诉，指控被告人欧阳光犯非法吸收公众存款罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员王再昕出庭支持公诉，被告人欧阳光、方昊然、陈玉文及辩护人邱晓静、徐阳、刘国丽、徐建勋、温璇（实习）到庭参加诉讼。本案现已审理终结。深圳市罗湖区人民检察院指控：2014年，已决犯高某2在本市注册成立深圳市阿美金融服务有限公司，租用福田区新天世纪商务中心30楼3004室作为办公点，从事民间放贷金融服务。2017年6月份，被告人欧阳光与高某2约定，放贷业务由高某2全面负责；欧阳光出资为高某2公司提供贷款所需资金，每月赚取3分至10分不等的利息。为了非法获取更多利润，欧阳光、高某2等人共同密谋，在放贷过程采取向贷款客户收取高额手续费、考察费、给客户过账时制造虚假高额的银行流水以及诱骗客户签订空白借款合同等不法手段。随后，高某2先后纠集了被告人陈玉文、方昊然、已决犯高某3、谭某、范某、李某放、万某、王某2、杨某4等人组成犯罪团伙，打着民间放贷的幌子，对借款人实施诈骗、敲诈勒索等犯罪行为。高某2作为公司法人，在该犯罪集团中负责全面管理和指挥；高某3负责安排人员对借款人实施敲诈勒索及处理借款人投诉、报警等善后事宜；谭某负责公司的财务，主要负责管理公司账目和签订合同；被告人陈玉文、方昊然与范某、李某放、万某、王某2等人任公司业务员，负责在社会上寻找借款人，尤其是找一些贷款信用差、房产已多处作抵押及急需现金的借款人。该集团在实施诈骗过程中，范某、李某放等人会先后到借款人家里考察、将借款人的财产到公证处进行公证，由此骗得借款人的信任，让借款人相信其公司有很大放贷诚意。高某2得知借款人上钩后，即安排谭某假扮成出资方与借款人签订空白借款合同、承诺书、提前还款协议等。同时，为了后续的虚假诉讼，谭某在其他同伙的配合下，通过交替转账方式，给借款人账户转入远高于实际借款额的资金，并将虚高的金额写进空白借款合同上。其后，该团伙成员让借款人将高出实际借款额部分，即时转回给其指定的同伙帐户。接着，该集团成员利用借款人急需现金的心态，以需先交付保证金、利息、手续费给公司做账为借口，诱骗借款人将刚收到的实际借款额中大部分资金取现，并交付给跟单业务员。该业务员收取现金后，会以各种理由支开借款人并回到公司，高某2随即将此笔款与参与作案的同伙分赃。随后数日，高某3会安排业务员致电给借款人，以查询到借款人有多处借款为由不给其放贷。接着，高某3还会安排其他业务员冒充出资人向借款人按虚高过账金额勒索要求借款人提前还款。如索要未遂，就安排的业务员威胁借款人要向法院起诉，并以冻结借款合同上已抵押的房产向借款人施压。在多次勒索不成的情况下，高某2便告知被告人欧阳光借款人有赖账行为。欧阳光合伙高某2、高某3、谭某等人向法院出具实际未履约的借款合同、提供虚假证明等资料，试图通过向法院诉讼向借款人施压，以达到非法获利的目的。后因非法目的不能得逞而向人民法院撤诉。经查明，被告人欧阳光与陈玉文、方昊然伙同高某2等人实施了以下犯罪行为：一、2017年7月初，被害人杨某1欲向方昊然借款。同年7月10日，被告人陈玉文对杨某1的房产进行公证后，伙同被告人方昊然、己决犯李某放等人与杨某1签订了空白合同、承诺书、提前还款协议，以交替转账的方式制作了杨某1名下银行账户有人民币75万元的虚高进账记录，同时以收取保证金、利息、中介费等为由向杨某1索取现金和转账，杨某1实际借款仅13.4万元。此后，被告人陈玉文等人以各种理由拒绝按约放款，而是以杨某1隐瞒负债已构成违约为由要求提前还款，并以法院起诉、查封房产威胁杨某1，向杨某1索要人民币75万元。在勒索未果后，已决犯高某2、高某3便将杨某1欠款情况告知了被告人欧阳光，欧阳光随后以公司名义向高某2、高某3提供了虚假证明材料。同年7月13日，陈玉文代表欧阳光公司向深圳市罗湖区人民法院起诉被害人杨某1，对杨名下房产申请诉前财产保全，要求杨某1提前归还借款本金人民币75万元及利息。同年10月20日，陈玉文撤诉。二、2017年7月中旬，被害人邓某1、邓某2欲向陈玉文借款。7月20日，被告人陈玉文对邓某1的房产进行公证后，伙同方昊然、己决犯谭某、李某放等人与邓某1、邓某2签订了空白合同、承诺书，以交替转账的方式制造了邓某1名下银行账户有人民币50万元的虚高进账记录，同时以收取保证金、利息、中介费等为由向邓某1、邓某2索取现金和转账，邓某1、邓某2实际借款仅人民币5.3万元。此后，方昊然、陈玉文、高某3等人以各种理由拒绝放款，以邓某1、邓某2隐瞒负债已构成违约为由要求提前还款，并以法院起诉、查封房产威胁邓某1、邓某2，向邓某1、邓某2勒索人民币15万元。迫于压力邓某1向方昊然还款人民币3.76万元。随后，欧阳光出具虚假证明，由方昊然于同年9月21日向深圳市罗湖区人民法院起诉被害人邓某1、邓某2，并对被害人名下房产申请诉前财产保全，要求邓某1、邓某2提前归还借款本金人民币50万元及利息。同年10月20日，方昊然撤诉。三、2017年6月底，被害人邱某1、夏某1欲向李某放借款，后李某放对被害人邱某1名下房产进行考察，并收取了被害人邱某1考察费人民币2000元。同年7月21日，范某、谭某对邱某1的房产讲行公证，后伙同被告人方昊然、陈玉文等人与邱某1、夏某1签订了空白合同、承诺书、提前还款协议，以交替转账的方式制作了邱某1名下银行账户有人民币50万元的虚高进账记录，同时以收取保证金、利息、中介费等为由向邱某1、夏某1索取现金和转账，邱某1、夏某1实际借款仅人民币5.95万元。此后，方昊然、陈玉文等人以各种理由拒绝按约放款，并以邱某1、夏某1隐瞒负债已构成违约为由要求提前还款，并以法院起诉、查封房产威胁邱某1、夏某1，向邱某1、夏某1勒索人民币50万元。追于压力邱某1向方昊然还款人民币5.45万元。后欧阳光出具的虚假证明材料，方昊然于同年9月21日向深圳市罗湖区人民法院起诉被害人邱某1、夏某1，对被害人名下房产申请诉前财产保全，要求邱某1、夏某1提前归还借款本金人民币50万元及利息。同年10月20日，方昊然撤诉。四、2017年7月中旬，被害人曹某通过中介找到李某放意欲借款。后李某放对曹某的房产进行考察、公证。同年7月25日，李某放伙同被告人方昊然，陈玉文及已决犯范某、万某等人在本市罗湖区蔡屋围二街嘉旺快餐店与曹某签订了空白合同、承诺书、提前还款协议，以交替转账的方式制作了曹某名下银行账户有人民币80万元的虚高进账记录，同时以收取保证金、利息、中介费等为由向曹某索取现金和转账，曹某实际借款仅人民币3.38万元。此后，方昊然、陈玉文等人以各种理由拒绝按约放款，并以曹某隐瞒负债已构成违约为由要求提前还款，并以法院起诉、查封房产威胁曹某，向曹某勒索人民币20万元。在勒索未果后，欧阳光以之前相同方式向方昊然提供了虚假证明材料。同年7月28日，方昊然向深圳市罗湖区人民法院起诉被害人曹某，对被害人名下房产申请诉前财产保全，要求曹某提前归还借款本金人民币80万元及利息。同年10月20日，方昊然撤诉。五、2017年7月25日，被害人黄某1急需现金欲向李某放借款，后方昊然、万某对黄某1的房产进行公证并伙同陈玉文、谭某、李某放等人于同年7月31日与黄某1签订了空白合同、承诺书、提前还款协议，以交替转账的方式制作了黄某1名下银行账户有人民币50万元的虚高进账记录，同时以收取保证金、利息、中介费等为由向黄某1索取现金和转账，黄某1实际借款仅人民币4.8万元。此后，方昊然、陈玉文、李某放、谭某等人以各种理由拒绝按约放款，以黄某1隐瞒负债已构成违约为由要求提前还款，并以法院起诉、查封房产威胁黄某1，向黄某1勒索人民币15万元。在勒索未果后，欧阳光提供了虚假证明材料，谭晓鸣于同年8月7日向深圳市罗湖区人民法院起诉被害人黄某1，对被害人名下房产申请诉前财产保全，要求黄某1提前归还借款本金人民币50万元及利息。迫于压力，黄某1于同年9月4日向谭某还款人民币5.1万元。同年10月18日，谭某撤诉。六、2017年7月底，被害人韩某1急需现金欲向方昊然借款，后方昊然对韩某1的房产进行公证并伙同谭某、万某、李某放等人于同年7月28日与韩某1签订了空白合同、承诺书、提前还款协议，以交替转账的方式制作了韩某1名下银行账户有人民币60万元的虚高进账记录，同时以收取保证金、利息、中介费等为由向韩某1索取现金和转账，韩某1实际借款仅人民币10.5万元。此后，方昊然、李某放、谭某等人以各种理由拒绝按约放款，而是以韩某1隐瞒负债已构成违约为由要求提前还款，并以法院起诉、查封房产威胁韩某1，向韩某1勒索人民币60万元。在勒索未果后，欧阳光提供了虚假证明材料，谭晓鸣于同年8月11日向深圳市罗湖区人民法院起诉被害人韩某1，对被害人名下房产申请诉前财产保全，要求韩某1提前归还借款本金人民币60万元及利息。同年10月20日，谭某撤诉。七、2017年8月3日，被害人朱某欲向李某放借款，后李某放、谭某对朱某的房产进行公证后，伙同万某在本市罗湖区蔡屋围二街嘉旺快餐店与朱某签订了空白合同、承诺书，以交替转账的方式制造了朱某名下银行账户有人民币60万元的虚高进账记录，同时以收取保证金、利息、中介费等为由向朱某索取现金和转账，朱某实际借款仅人民币7.3万元。此后，方昊然、李某放、万某、谭某等人以各种理由拒绝按约放款，以朱某隐瞒负债已构成违约为由要求提前还款，并以法院起诉、查封房产威胁朱某，向朱某勒索人民币20万元。在勒索未果后，欧阳光提供虚假证明材料，由谭晓鸣于同年9月7日向深圳市罗湖区人民法院起诉被害人朱某，并对被害人名下房产申请诉前财产保全，要求朱某提前归还借款本金人民币60万元及利息。同年10月20日，谭某撤诉。八、2017年8月9日，被害入伍某欲向李某放借款，次日，李某放、范某、万某等人对伍某的房产进行公证后，伙同谭某与伍某签订了空白合同、承诺书，以交替转账的方式制造了伍某名下银行账户有人民币30万元的虚高进账记录，同时以收取保证金、利息、中介费等为由向伍某索取现金和转账，伍某实际借款仅人民币1.8万元。此后，李某放、万某、谭某、范某等人以各种理由拒绝按约放款，以伍某已构成违约为由要求提前还款，并以法院起诉、查封房产威胁朱某，向伍某勒索人民币10万元。在勒索未果后，同年9月8日，欧阳光提供虚假证明材料，由谭晓鸣向深圳市罗湖区人民法院起诉被害人伍某，并对被害人名下房产申诉前财产保全，要求伍某提前归还借款本金人民币30万元及利息。同年10月20日，谭某撤诉。九、2017年8月初，被害人车某欲向李某放借款。后范某对车某的房产进行公证。同年8月14日，陈玉文伙同李某放、杨某4等人与车某签订了空白合同、承诺书、提前还款协议，以交替转账的方式制作了车某名下银行账户有人民币50万元的虚高进账记录，同时以收取保证金、利息、中介费等为由向车某索取现金和转账，车某实际借款仅人民币6.7万元。此后，陈玉文、谭某等人以各种理由拒绝按约放款，以车某隐瞒负债已构成违约为由要求提前还款，并以法院起诉、查封房产威胁车某，向车某勒索人民币15万元。同年9月30日，车某还款人民币8万元后，与高某3在本市福田区福保派出所达成和解。十、2017年8月18日，被害人龙某欲向王某2、范某借款。同年8月23日，王某2、范某对龙某的房产进行公证后，伙同谭某与龙某签订了空白合同、承诺书，以交替转账的方式制造了龙某名下银行账户有人民币50万元的虚高进账记录，同时以收取保证金、利息、中介费等为由向某1索取现金和转账，龙某实际借款仅人民币7500元。此后，王某2、李某放、谭某、范某等人以各种理由拒绝按约放款，以龙某已构成违约为由要求提前还款，并以法院起诉、查封房产威胁龙某，向某1勒索人民币20万元。在勒索人民币20万元未果后，同年9月5日，欧阳光提供虚假证明材料，由谭晓鸣向深圳市罗湖区人民法院起诉被害人龙某，并对被害人名下房产申请诉前财产保全，要求龙某提前归还借款本金人民币50万元及利息。同年10月17日，谭某撤诉。十一、2017年8月底，被害人兰某欲向谭某借款。同年8月31日，王某2、范某对兰某的房产进公证后，伙同谭某、杨某4与兰某签订了空白合同、承诺书，以交替转账的方式制造了兰某名下银行账户有人民币60万元的虚高进账记录，同时以收取保证金、利息、中介费等为由向某2索取现金和转账，兰某实际借款仅人民币3万元。此后，王某2、杨某4、谭某、范某等人以各种理由拒绝按约放款，以兰某隐瞒负债已构成违约为由要求提前还款，并以法院起诉、查封房产威胁兰某，向某2勒索人民币15万元。在勒索人民币15万元未果后，同年10月11日，欧阳光提供虚假证明材料，由谭晓鸣向深圳市罗湖区人民法院起诉被害人兰某，并对被害人名下房产申请诉前财产保全，要求兰某提前归还借款本金人民币60万元及利息。同年10月20日，谭某撤诉。十二、2017年8月30日，被害人黄某2欲向杨某4借款，后杨某4、范某对黄某2的房产进行公证后，伙同李某放、王某2、谭某与黄某2签订了空白合同、承诺书，以交替转账的方式制造了黄某2名下银行账户有人民币30万元的虚高进账记录，同时以收取保证金、利息、中介费等为由向黄某2索取现金和转账，黄某2实际借款仅人民币3.72万元。此后，王某2、李某放、谭某、范某、杨某4等人以各种理由拒绝按约放款，以黄某2隐瞒负债已构成违约为由要求提前还款，并以法院起诉、查封房产威胁黄某2。同年9月5日，欧阳光提供虚假证明材料，由谭晓鸣向深圳市龙岗区人民法院起诉被害人黄某2，并对被害人名下房产申请诉前财产保全，要求黄某2提前归还借款本金人民币30万元及利息。同年10月20日，谭某撤诉。十三、2017年9月初，被害人许某欲向杨某4借款。杨某4对许某的房产进行公证后，伙同李某放、王某2、谭某与许某签订了空白合同、承诺书，以交替转账的方式制造了许某名下银行账户有人民币30万元的虚高进账记录，同时以收取保证金。利息、中介费等为由向许某索取现金和转账，许某实际借款仅人民币3.2万元。此后，王某2、李某放、谭某、杨某4等人以各种理由拒绝按约放款，以许某隐瞒负债已构成违约为由要求提前还款，并以法院起诉、查封房产威胁许某，向许某勒索人民币10万元。同年10月4日，许某还款人民币3.2万元后与高某3在本市福田区福保派出所达成和解。另查明，被告人欧阳光于2014年初在深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）注册成立深圳前海宜宝金融服务有限公司，聘请技术人员搭建“河马在线理财官网”，网址是××，从事P2P网络借贷业务，该公司先后在本市福田区卓越中心、福田金润大厦、南山区大冲商务中心经营。被告人欧阳光利用“河马在线”平台，向社会不特定公众发布“车辆抵押”、“电商贷”、“房产贷”、“优选计划A”、“优选计划B”、“优选计划C”、“新手计划”等500多个虚假借款标的，承诺投资人3个月的标的年化利率为13%、6个月的标的年化利率为15%、超过6个月的标的年化利率为16%-18%，并承诺实现100%本息保障、投资人随时可以提取投资款。被告人欧阳光组织在百度等互联网站发布“河马在线”平台推广广告，向社会不特定对象公开宣传，投资人在“河马在线”平台注册用户即可线上投资。河马在线平台非法吸收的资金通过第三方支付平台转至被告人欧阳光和公司员工介某的个人银行账户，用于高利放贷及个人消费、开支。自2017年7月开始，被告人欧阳光和深圳市阿美金融服务有限公司法人罪犯高某2（现在河源监狱服刑）合作。由被告人欧阳光向高某2等人提供资金，高某2等人向他人提供高利贷款来非法获利，并按照约定比例分成。经对涉案平台信息数据和资金情况进行司法鉴定和司法审计。深圳利安达会计师事务所有限公司出具的审计报告显示：截止2018年7月，被告人欧阳光在“河马在线”平台向2225人募集资金人民币125，125，642.34元，向投资人兑付本金人民币108，700，237.63元，未兑付本金人民币18，748，780.71元，未结清投资人为222人。为证明被告人欧阳光、方昊然、陈玉文犯诈骗罪的上述事实，公诉机关提交了下列证据：1.书证：涉案银行账户冻结明细表、照片说明书、临时羁押证明、刑事判决书、身份信息、角色分工表、案件信息汇总表，被告人欧阳光提交的证据材料、调取涉案号起诉资料及案卷材料、提取笔录、调取涉案机号码的开户资料及通话记录、调取涉案银行账户的开户资料及交易记录、手机微信截图、被害人提交的通话录音翻译及通话记录、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、被害人提交的证据材料、涉案民事材料、报案材料、河马在线的网站、被害人提供的银行账户历史交易明细表、民事裁定书等资料的复印件、借款合同、补充侦查的情况说明、调取涉案商户号的开户资料交易明细、涉案公司的营业执照等资料；2.证人证言：证人高某1等12人的证言、抓获经过；3.被害人陈述：被害人杨某1、曹某等8人的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人陈玉文、方昊然、欧阳光的供述与辩解；5.鉴定意见：专项审计报告；6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录；7.视听资料、电子数据：监控录像截图、被害人被诈骗的视听光盘12张、涉案公司的出入账明细。为证明被告人欧阳光犯非法吸收公众存款罪的的上述事实，公诉机关提交了下列证据：1.书证：河马在线的账户信息、银行流水、河马在线的网页宣传资料、线支付服务协议及提现流水、深圳前海宜宝金融服务有限公司的营业执照、税务登记证、机构信用代码、组织机构代码、涉案银行账户的银行流水；2.证人证言：证人张某、曾某、王某1、介某、杨某2、张某军、袁某、董某、杨某3证言；3.被告人的供述和辩解：被告人欧阳光的供述和辩解；4.鉴定意见：广东安络司法鉴定所出具的鉴定意见书、利安达会计师事务所的司法专项审计报告；5.电子数据：审计资料光盘二张；河马在线平台U盘一个。公诉机关认为，被告人欧阳光、方昊然、陈玉文无视国家法律，以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人欧阳光、方昊然、陈玉文已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条第二款的规定，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人欧阳光、方昊然、陈玉文为共同实施犯罪组成较为固定的犯罪组织，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款规定，系犯罪集团。被告人欧阳光组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第三款规定，系犯罪集团的首要分子；被告人方昊然、陈玉文在犯罪集团中起次要、辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人陈玉文自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。被告人方昊然归案后能够如实供述自己的罪行，是坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人方昊然、陈玉文在审查起诉阶段已签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人欧阳光无视国家法律，违反国家金融管理律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人欧阳光归案后，如实供述自己的罪行，是坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人欧阳光在审查起诉阶段已签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。提起公诉，请依法判处。被告人欧阳光在法庭上对指控其犯非法吸收公众存款罪的上述事实及上述证据无异议，承认控罪；对指控其犯诈骗罪的上述事实及上述证据部分有异议，否认控罪，辩称起诉书指控的其与高某2合谋不是事实，其与高某2是同学关系，仅约定借款给高某2，高某2保证资金安全并向其支付利息，其对高某2等人的行为完全不知情。被告人欧阳光的辩护人辩称：1.欧阳光参与提出虚高放贷金额的行为与已决犯高某2等人在涉案放贷业务中的行为有本质区别，欧阳光的行为不构成诈骗罪；2.欧阳光在非法吸收公众存款罪中，主动投案具有自首情节，认罪态度良好，主观恶性较小，吸收资金均用于真实投资，而非虚假目的，组建平台属于金融创新，出发点是为了响应国家号召，借机采取补救措施，主动降低社会影响。综上，请求法庭对欧阳光从轻或减轻处罚。被告人方昊然在法庭上对指控的上述事实及上述证据无异议，承认控罪。被告人方昊然的辩护人辩称：1.方昊然归案后能够如实供述自己的罪行，具有坦白情节，当庭认罪认罚；2.方昊然属于初犯，无前科劣迹；3.方昊然在审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书；4.方昊然属于从犯；5.本案被害人具有过错。综上，请求法庭对方昊然从轻或减轻处罚并适用缓刑。被告人陈玉文在法庭上对指控的上述事实及上述证据无异议，承认控罪。被告人陈玉文的辩护人辩称：1.陈玉文自动投案并如实供述自己的罪行，是自首；2.陈玉文在共同犯罪中起次要作用，属于从犯；3.陈玉文在犯罪行为中所获甚微；4.陈玉文真诚的悔过，认罪态度好；5.陈玉文系初犯。综上，恳请法庭对陈玉文从轻、减轻处罚。经审理查明，公诉机关指控被告人欧阳光、方昊然、陈玉文的上述犯罪事实客观、真实，上述证据来源合法，且经当庭质证，予以采信。针对被告人欧阳光及其辩护人提出的欧阳光不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，本院认为，经查，本案证明被告人欧阳光实施了本案公诉机关指控的诈骗罪的犯罪事实的证据有已决犯高某2、谭某的证言，证人介某的证言，同案被告人方昊然、陈玉文的供述，被告人欧阳光在侦查阶段的供述，辨认笔录、已决犯高某2、高某3等人的刑事判决书等证据，已决犯高某2称其是公司的法人代表，欧阳光跟其合作并向公司提供资金，利息收入全部归欧阳光，欧阳光给其说可以给客户签订虚高借贷合同，过银行流水，向客户借款，如果客户违约，可以以虚高的金额去法院起诉客户，其就按照欧阳光的说法给客户签订虚高的借款合同。欧阳光让其通过签订空白合同制造虚高银行流水这种模式向客户放贷。已决犯谭某称高某2、高某3、欧阳光三人是股东，也是老板，他们提供借贷资金，欧阳光是出资方，是他借钱给高某2做放贷业务。证人介某称2017年4月份之后，欧阳光就跟高某2、高某3合作，借款给高某2、高某3，让他们去放贷，并从中赚取利息。同案被告人方昊然供述称，高某2是公司老板，负责管理我们这些业务员，并安排这些业务员去从事放贷业务，还给我们发工资，欧阳光是公司的出资人，欧阳光会把金额转到我们业务员的银行账户上，我们去进行放贷业务。另外，欧阳光还负责安排律师去起诉客户并查封客户的房产，欧阳光后来还安排人去法院撤诉。欧阳光有组织我们这些业务员和高某2、高某3一起开会，欧阳光在会上跟我们说通过给客户过账的方式制造虚高的流水，与客户签订空白合同并采取起诉查封客户房产的措施给客户制造压力，促使客户还钱并从中获利，这种放贷模式是欧阳光提出来的。同案被告人陈玉文供述称，欧阳光是公司的出资人，欧阳光把钱给高某2做贷款生意，高某2安排其做事并给其发放工资。被告人欧阳光在侦查阶段供述称，其和高某2、高某3一起谈合作，最后谈好由其出资金，由高某2、高某3公司的业务员负责贷款业务，保证其出资至少有3分的月利息，其他中介费、服务费等全部归高某2、高某3，然后就开始合作放贷。做房产公证、签订虚高借款合同、过虚高银行流水是其和高某2、高某3一起商量的。签订虚高借款合同及过虚高银行流水的事情是其提出来的，当时其和高某2、高某3商量后，觉得这样可以，就这样做了。他们可以利用这些虚高的借款合同、收据及银行流水去法院查封客户的房产以及起诉客户。已决犯高某2、高某3等人的刑事判决书证明高某2、高某3所涉及的具体犯罪事实。上述证据能够相互印证，证据确实充分，足以认定被告人欧阳光实施了本案公诉机关指控的诈骗罪的犯罪事实。被告人欧阳光辩称起诉书指控的其与高某2合谋不是事实，其与高某2是同学关系，仅约定借款给高某2，高某2保证资金安全并向其支付利息，其对高某2等人的行为完全不知情的辩解与事实不符，不予采信。辩护人关于欧阳光不构成诈骗罪的辩护意见没有事实和法律依据，不予采纳。本院认为，被告人欧阳光、方昊然、陈玉文以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人欧阳光违反国家金融管理律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人欧阳光、方昊然、陈玉文犯诈骗罪、被告人欧阳光犯非法吸收公众存款罪的指控，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应予以支持。被告人欧阳光在判决宣告前一人犯数罪，依法数罪并罚。被告人欧阳光、方昊然、陈玉文已经着手实施诈骗罪，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。被告人欧阳光和已决犯高某2纠集已决犯高某3、谭某、范某、李某放、万某、王某2和本案被告人方昊然、陈玉文从事非法放贷的犯罪活动，犯罪组织较为固定，是犯罪集团，在共同犯罪中，被告人欧阳光组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，是首要分子，对犯罪集团的全部罪行负责；被告人方昊然、陈玉文参与诈骗，在犯罪集团中起次要、辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人欧阳光归案后，能如实供述自己犯非法吸收公众存款罪的罪行，系坦白，且在审查起诉阶段已签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚，对该罪名可以从轻处罚。被告人方昊然归案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，且在审查起诉阶段已签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。被告人陈玉文自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人陈玉文在审查起诉阶段已签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。辩护人关于欧阳光在非法吸收公众存款罪中，具有坦白情节，认罪态度良好，请求法庭对欧阳光从轻处罚的辩护意见有事实和法律依据，予以采纳。辩护人关于方昊然归案后能够如实供述自己的罪行，具有坦白情节，当庭认罪认罚，在审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书，是初犯，无前科劣迹，是从犯，请求法庭对方昊然从轻、减轻处罚的辩护意见有事实和法律依据，予以采纳。辩护人关于陈玉文自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，在共同犯罪中起次要作用，属于从犯，认罪态度好，系初犯，恳请法庭对陈玉文从轻、减轻处罚的辩护意见有事实和法律依据，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条、第六十九条、第二十三条第二款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人欧阳光犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五十万元，总和刑期为有期徒刑十七年，并处罚金人民币六十万元，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币六十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押折抵刑期37日。即自2019年3月28日起至2034年2月18日止；罚金自本判决生效起十日内向本院缴纳）。二、被告人方昊然犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月20日起至2023年2月19日止；罚金自本判决生效起十日内向本院缴纳）。三、被告人陈玉文犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月20日起至2022年2月19日止；罚金自本判决生效起十日内向本院缴纳）。四、公安机关扣押的作案工具电脑主机、手机、银行卡等，予以没收，依法上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  赵亚飞审判员  裴 斐审判员  李少平二〇二〇年六月十二日书记员  王 铂于梦俏