河南省新郑市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0184刑初224号公诉机关河南省新郑市人民检察院。被告人李秀梅，女，1965年2月14日出生于河南省通许县，汉族，高中文化程度，无业，居住地河南省新郑市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月5日被新郑市公安局刑事拘留，同年11月6日由新郑市公安局执行逮捕，于2020年1月19日被新郑市人民检察院取保候审，经本院决定，2020年6月23日由新郑市公安局执行逮捕。委托辩护人王**旭，河南国基律师事务所律师。河南省新郑市人民检察院以新检二部刑诉（2020）2号起诉书指控被告人李秀梅犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。河南省新郑市人民检察院指派检察员陈金荣出庭支持公诉，被告人李秀梅及其辩护人王**旭到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省新郑市人民检察院指控，2014年前后，万福集团嵩县金海金矿有限公司法人代表王进喜招募李菊美（已判决），在河南省新郑市新建办四发商贸楼401室设立金海金矿新郑服务点，李菊美又召集被告人李秀梅等多人为客户经理，以月利率1.5-3%的高额利息为诱饵，面向社会公众进行宣传，承诺在一定期限内还本付息，以投资的形式面向社会公众非法吸收资金，涉案金额3900余万元，其中被告人李秀梅吸收公众存款3800000元，未兑付净额3617500元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人李秀梅的供述和辩解，同案犯李菊美的供述和辩解，证人汪某、刘某、李某1等人的证言及相关书证等证据，认为被告人李秀梅的行为已构成非法吸收公众存款罪。同时以被告人李秀梅系初犯，坦白，从犯，部分退赃，认罪认罚，建议对其判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。被告人李秀梅对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及提出的量刑建议均无异议。李秀梅在庭审中陈述任保锋通过她将款项存入金海公司；张**福将集资款50万元给陈文花，陈文花又将钱给她，她按照陈文花要求出具借条，陈文花从公司领取合同后未按照约定返还借条，并使用该借条起诉她，陈文花又使用同一笔集资款的合同报了刑事案件。李秀梅辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但认为李秀梅系从犯，已向新郑市打击和处置非法集资工作领导小组交纳了5万元，获得部分集资户谅解，认罪态度好，且系初犯，建议对其从轻处罚。并出示刘亭妮出具的谅解书，民事裁判卷宗材料及文书，执行通知书，拟证明集资参与人刘亭妮对李秀梅予以谅解，集资参与人陈文花对集资款50万元以民间借贷起诉李秀梅等人，裁判文书生效后已执行。经审理查明，2014年初，王进喜因收购的山东万福集团位于嵩县白河镇的金海金矿缺少资金，委托李菊美（已判处刑罚）为万福集团嵩县金海金矿有限公司筹集资金。李菊美在河南省新郑市新建办四发商贸楼401室设立“万福集团嵩县金海金矿有限公司新郑服务点”，并招募被告人李秀梅等多人为客户经理，以月利率1.5-3%的高额利息为诱饵，面向社会公众进行宣传，承诺在一定期限内还本付息，以投资的形式面向社会公众非法吸收资金，吸收本金3900余万元。经河南立信会计师事务所审计，被告人李秀梅吸收公众存款3800000元，未兑付净额3617500元。另查，1、2016年5月30日，本院对陈文花与李秀梅、李志习民间借贷纠纷一案［（2016）豫0184民初349号］作出一审判决，判令李秀梅、李志习返还陈文花借款190万元（含2014年10月26日借款50万元）。判决生效后，陈文花已经申请执行。2017年5月1日，新郑市公安局对李菊美等人非法吸收公众存款立案后，陈文花针对该笔款项（存款客户姓名张**福）予以报案。2018年9月6日，本院对李菊美非法吸收公众存款一案［（2018）豫0184刑初500号］作出一审判决，认定实际存款金额为38879250元（含张**福实际集资金额50万元）。李秀梅吸收的公众存款380万元中含该50万元。2、2020年1月16日，李秀梅向新郑市打击和处置非法集资工作领导小组办公室上缴金海金矿集资提成款50000元。3、集资户刘亭妮对李秀梅予以谅解。上述事实，有以下经庭审示证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被告人李秀梅供述，她通过保险公司同事李桂梅认识其姐姐李菊美。2014年5月，她应李菊美要求到新郑市人民路四发商贸城401室，看到李菊美给的一本介绍山东省信友资产管理公司的册子，册子介绍该公司开展的业务包括嵩县金海金矿的开发。她认为信友公司很有实力就同意为该公司介绍客户。李菊美承诺给她工资，每月工资三千或二千不等。因为四发商贸城取钱人比较多，李菊美在新郑市中华路韩都宾馆开了一个房间用于吸收存款。她介绍陈文花、安巧玲、李玉芹、马淑丽等人到李菊美处存款。2、同案犯李菊美供述，2012年底，她经朋友介绍认识王进喜，其与他人合伙在嵩县开了宏伟华铅矿，实际是一个金矿，其缺少资金就以萤石矿的名义为宏伟华铅矿募集资金，她为王进喜向11人共募集200余万元。2014年初，王进喜经人介绍从山东万福集团买下位于嵩县白河镇的金海煤矿。王进喜为筹集资金在山东菏泽设立山东信友集团资产权利公司，管理多个矿。2014年1月，经王进喜同意，她在新郑市人民路与文化路交叉口西北角的四发商贸城租赁401室成立万福集团嵩县金海金矿有限公司新郑服务点，但没有去工商部门登记注册，王进喜承诺给她股份。为了募集资金，她招聘李秀梅、汪某、宋伟鹏等人为业务员。集资户存钱，他们提供加盖有万福集团嵩县金海金矿有限公司合同专用章和王进喜私章或签名的《借款协议》和《借据》。她还在中华路韩都宾馆租房间办理业务。3、证人汪某证实，她通过李菊美了解到王进喜在嵩县有金矿，但缺少资金，李菊美让她为王进喜筹集资金。2014年3月，她开始为万福公司法定代表人王进喜融资，该公司的股东有王进喜和山东信友资产管理有限公司，经营范围是金矿开采、加工和销售。李菊美在新郑市四发商贸城401室成立山东信友资产管理有限公司新郑服务点也即万福公司新郑服务点，业务员有她、刘某、李某1等人，他们向集资户出具有加盖有万福公司及王进喜印证、经手人李菊美印章的借据和借款协议。集资户存款后，李菊美让内勤按照月息3分的标准将利息打到业务员的银行卡上，业务员扣除1分提成后向集资户支付2分的利息。4、证人刘某证实，2014年5月，她经李某1介绍到李菊美在新郑市人民路与文化路交叉口四发商贸城401房间的万福集团嵩县金海金矿有限公司新郑服务点担任会计，每月工资2500元，干到2014年12月。这个集资点没有正式名称，好像王进喜给李菊美一份授权委托书。李菊美要求有人存钱，她出具一份《借款协议》和一份《借据》；有人取钱，她开票据，找出纳拿钱。她负责制作的工资表只有她和出纳李某2、办公室人员李某1的工资，他们三人是死工资，其他人没有领过工资。证人李某1、李某2证言与证人刘某证言基本一致，并相互印证。5、集资户李二梅证实，她经李秀梅、宋伟鹏介绍先后将60万经二人存到万福集团金海金矿，对方给她出具有加盖万福集团嵩县金海金矿有限公司的印章、法定代表人王进喜私章、经手人李菊美私章的借款协议和借据。她共收到27900元利息，这些钱是李秀梅让安巧玲捎来的。6、集资户赵全州证实，他经李秀梅介绍先后以妻子王桂连的名义到万福集团嵩县金海金矿有限公司新郑市服务点存7万元，以女儿赵俊英的名义存了6万元，对方给他出具有借据和借款协议。7、集资户宋建英证实，2014年5月，她通过李秀梅先后将15万元存到万福集团嵩县金海金矿有限公司新郑市服务点。李秀梅让安巧玲在其所在的龙王乡为金海金矿集资，她的利息由安巧玲每月现金支付。8、集资户任保锋证实，2013年，他先后借给陈文花103万元，陈文花按照月息2分的标准支付利息，并出具有借条。后听说陈文花以月息2.5分的标准借给李秀梅，陈文花听说金海金矿不行就将其出具的借条销毁，给他两张以他名义出具的借款协议，他不同意，但陈文花一家消失。9、集资户陈文花证实，她通过李秀梅先后将88万存到万福集团嵩县金海金矿有限公司新郑市服务点，其中含她出借的20万，老师张**福出借的50万元，妯娌时焕霞出借的18万元。10、集资户刘百川证实，他经安巧玲介绍认识李秀梅，他通过李秀梅先后在新郑市韩都宾馆向万福集团嵩县金海金矿有限公司新郑市服务点存了51万。11、河南立信会计师事务所出具的豫立信专审字［2017］第48号专项审计报告及情况说明证实，李秀梅实际吸收公众存款380万元，未兑付净额3617500元。并与万福集团嵩县金海金矿集资客户核实登记表、借款协议、借据、银行流水相互印证。12、刑事判决书证实同案犯王进喜、李菊美被判处刑罚情况。13、收据证实被告人李秀梅退缴违法所得情况。14、户籍证明，前科证明、谅解书证实被告人李秀梅在案发时系完全民事行为能力人，无违法犯罪记录及集资户谅解情况。15、借条、民事判决书，执行裁定书，执行通知书证实陈文花与李秀梅等人民间借贷纠纷的审判、执行情况。16、到案经过，侦破报告证实被告人李秀梅到案及案件侦破情况。本院认为，被告人李秀梅伙同他人违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。根据我国刑法规定，犯非法吸收公众存款罪，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人李秀梅面向不特定的社会公众吸收存款总计3800000元，未兑付净额共计3617500元，属于数额巨大，应当在上述法定刑幅度以内判处刑罚。在对被告人李秀梅量刑过程中，充分考虑了以下量刑情节：1、在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚；2、到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚；3、系初犯，可以酌情从轻处罚；4、上缴违法所得，可以酌情从轻处罚；5、获得部分集资户谅解，可以酌情从轻处罚；6、认罪认罚，可以从宽处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。综上所述，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人李秀梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。已羁押75日应予折抵，即从2020年6月23日起至2021年7月9日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、违法所得予以追缴，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  唐 莹人民陪审员  白永超人民陪审员  王顺英二〇二〇年六月二十九日代理书记员  林 柯