河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0104刑初948号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人胡航飞，男，1988年7月6日出生，汉族，大学本科，河南悦金信息科技有限公司法人，住郑州市金水区（户籍所在地河南省开封市兰考县）。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月25日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年8月31日被逮捕。辩护人王韶华，河南良承律师事务所律师。辩护人李楠楠，河南良承律师事务所实习律师。被告人杨昊澎，男，1978年2月13日出生，汉族，大学本科，河南悦金信息科技有限公司渠道经理，住郑州市管城回族区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月30日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年8月31日被逮捕。指定辩护人郭耀彬，河南霁安律师事务所律师。指定辩护人余宗艳，河南霁安律师事务所实习律师。被告人韩春光，男，1988年12月26日出生，汉族，初中文化程度，河南悦金信息科技有限公司监事，住郑州市金水区（户籍所在地河南省睢县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月25日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年8月31日被逮捕。辩护人刘绍康，河南国银律师事务所律师。被告人周猛，男，1990年4月29日出生，汉族，大专毕业，河南悦金信息科技有限公司财务，住郑州市金水区院金基社区1号）。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月25日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年8月31日被逮捕。辩护人侯良晓，河南陆达律师事务所律师。辩护人杜志波，河南陆达律师事务所实习律师。被告人陈小臣，男，1985年4月25日出生，汉族，初中文化程度，河南悦金信息科技有限公司业务员主管，住河南省虞城县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月14日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年8月24日被该局取保候审。2019年12月6日被逮捕。辩护人李政，河南振商律师事务所律师。被告人崔洪丹，女，1987年10月18日出生，汉族，初中文化程度，业务员，住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月6日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年8月31日被逮捕。辩护人王永坤，河南程功律师事务所律师。辩护人张廷廷，河南程功律师事务所律师。被告人费龙龙，男，1997年5月3日出生，汉族，初中文化程度，河南悦金信息科技有限公司业务员，住河南省洛宁县（户籍所在地河南省洛宁县）。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月15日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年10月11日被该局取保候审。2019年12月6日被逮捕。辩护人张焱南，河南陆达律师事务所律师。辩护人郭克军，河南陆达律师事务所律师。被告人周清云，男，1987年1月1日出生，汉族，初中文化程度，河南悦金信息科技有限公司业务员，住郑州市金水区（户籍所在地河南省桐柏县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月30日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年8月31日被逮捕。辩护人梁玉涛，河南丁卯律师事务所律师。被告人刘双慧，女，1991年9月20日出生，汉族，专科文化程度，河南悦金信息科技有限公司业务员，住郑州市金水区社区集体户1号）。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月30日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年7月31日被该局取保候审。辩护人汪静，河南陆达律师事务所律师。被告人刘贝贝，女，1988年2月5日出生，汉族，初中文化程度，河南悦金信息科技有限公司业务员，住郑州市金水区（户籍所在地河南省睢县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月30日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年8月24日被该局取保候审。辩护人路烽豪，河南世鼎律师事务所律师。辩护人许唯琳，河南世鼎律师事务所实习律师。被告人刘焕焕，女，1986年12月6日出生，汉族，初中文化程度，河南悦金信息科技有限公司业务员，住郑州市金水区（户籍所在地河南省睢县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月30日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年8月24日被该局取保候审。辩护人赵邦手，河南国银律师事务所律师。辩护人裴运佳，河南国银律师事务所律师。被告人王慧芳，女，1999年10月12日出生，汉族，初中文化程度，河南悦金信息科技有限公司业务员，住河南卢氏县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月26日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年10月11日被该局取保候审。辩护人唐鹏鹏，河南亚太人律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检一部刑诉〔2019〕510号起诉书指控被告人胡航飞、杨昊澎、韩春光、周猛、陈小臣、崔洪丹、费龙龙、周清云、刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、王慧芳犯诈骗罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭审理了本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员吴亭亭出庭支持公诉。被告人胡航飞及其辩护人王韶华、李楠楠，被告人杨昊澎及其指定辩护人郭耀彬、余宗艳，被告人韩春光及其辩护人刘绍康，被告人周猛及其辩护人侯良晓、杜志波，被告人陈小臣及其辩护人李政，被告人崔洪丹及其辩护人王永坤、张廷廷，被告人费龙龙及其辩护人张焱南、郭克军，被告人周清云及其辩护人梁玉涛，被告人刘双慧及其辩护人汪静，被告人刘贝贝及其辩护人路烽豪、许唯琳，被告人刘焕焕及其辩护人赵邦手、裴运佳，被告人王慧芳及其辩护人唐鹏鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控：2019年2月，被告人胡航飞、韩春光、杨昊澎、周猛经预谋共同出资，在郑州市管城区紫荆山路182号院蓝海广场1幢21层2103号设立了河南悦金信息科技有限公司，由胡航飞任法人，韩春光为监事，杨昊澎为渠道经理，周猛为财务，招募陈小臣为业务员主管，招募业务员崔洪丹、周清云、费龙龙、刘贝贝、刘双慧、陈小臣、刘焕焕、王慧芳、赵健雄（另案处理）、张婉琪（另案处理）、刘文（另案处理）、王可可（另案处理）、柴会杰（另案处理）等人，对外谎称是中原银行、民生银行等多家银行的合作单位，以能帮客户从上述银行贷出长期高额度低利率信用贷款为由，收取客户金融服务费，安排公司员工以银行工作人员名义对客户进行电话回访，实际并未代客户向银行申请相关贷款。经查，现已落实被害人65人，涉案金额共计643110元，具体如下：2019年2月26日，周猛用上述手段骗取被害人刘某14180元。2019年3月27日，陈小臣用上述手段骗取被害人韦某6000元。2019年3月23日，陈小臣用上述手段骗取被害人朱某16200元。2019年4月18日、4月22日，陈小臣用上述手段骗取被害人王某16000元。2019年5月30日、6月3日，陈小臣用上述手段骗取被害人田某11000元。2019年5月31日，陈小臣用上述手段骗取被害人张某212000元。2019年6月18日，陈小臣用上述手段骗取被害人李某15000元。2019年3月11日，崔洪丹用上述手段骗取被害人汤某11600元。2019年3月29日，崔洪丹用上述手段骗取被害人刘某24500元。2019年5月6日、5月9日，崔洪丹用上述手段向被害人李某27200元。2019年6月1日，崔洪丹用上述手段骗取被害人冯某19400元。2019年6月3日、6月10日，崔洪丹用上述手段骗取被害人樊某11200元。2019年6月15日，崔洪丹用上述手段骗取被害人柴某5700元。2019年6月19日，崔洪丹用上述手段骗取被害人郭某110000元。2019年6月26日，崔洪丹用上述手段骗取被害人杜某17500元。2019年6月28日，崔洪丹用上述手段骗取被害人霍某8400元。2019年6月28日，崔洪丹用上述手段骗取被害人马某17400元。2019年3月3日，费龙龙用上述手段骗取被害人杜某23500元。2019年3月25日，费龙龙用上述手段骗取被害人张某35000元。2019年4月12日，费龙龙用上述手段骗取被害人黄某110000元。2019年4月13日，费龙龙用上述手段骗取被害人常某7800元。2019年5月6日，费龙龙用上述手段骗取被害人张某49200元。2019年5月27日，费龙龙用上述手段骗取被害人师某9500元。2019年5月30日，费龙龙用上述手段骗取被害人张某513000元。2019年6月12日，费龙龙用上述手段骗取被害人侯某14480元。2019年6月26日，费龙龙用上述手段骗取被害人牛某12500元。2019年6月28日、6月29日，费龙龙用上述手段骗取被害人张某620500元。2019年3月1日，周清云用上述手段骗取被害人古某13800元。2019年3月14日，周清云用上述手段骗取被害人解某9600元。2019年4月11日，周清云用上述手段骗取被害人张某77500元。2019年4月17日，周清云用上述手段骗取被害人时某6900元。2019年5月20日、5月28日，周清云用上述手段骗取被害人郭某29500元。2019年5月25日，周清云用上述手段骗取被害人靳某11000元。2019年6月17日，周清云用上述手段骗取被害人王某211200元。2019年3月2日、6月16日、6月24日，刘双慧伙同杨昊澎用上述手段共骗取被害人陈某112000元。2019年3月15日，刘双慧用上述手段骗取被害人敬某9000元。2019年5月11日，刘双慧用上述手段骗取被害人郭某313000元。2019年5月28日，刘双慧用上述手段骗取被害人张某814000元。2019年5月21日，刘贝贝用上述手段骗取被害人杜某313600元。2019年5月28日，刘贝贝用上述手段骗取被害人王某35500元。2019年6月6日、6月29日，刘贝贝用上述手段骗取被害人张某911500元。2019年6月28日、6月30日，刘贝贝用上述手段骗取被害人司某5000元。2019年5月28日，刘焕焕用上述手段骗取被害人刘某39000元。2019年6月21日，刘焕焕用上述手段骗取被害人郑某17400元。2019年6月3日，王慧芳用上述手段骗取被害人雷某5000元。2019年6月13日、6月25日、6月29日，王慧芳用上述手段骗取被害人吴某19000元。2019年6月12日，王慧芳用上述手段骗取被害人赵某26000元。2019年3月20日，赵健雄用上述手段骗取被害人黄某214000元。2019年4月22日，赵健雄用上述手段骗取被害人郭某412600元。2019年4月22日，赵健雄用上述手段骗取被害人刘某49000元。2019年3月20日，赵健雄用上述手段骗取被害人张某1016000元。2019年5月16日、5月20日，赵健雄用上述手段骗取被害人宋某14400元。2019年3月20日，张婉琪用上述手段骗取被害人吴某210000元。2019年4月29日，张婉琪用上述手段骗取被害人吴某216000元。2019年4月30日，张婉琪用上述手段骗取被害人邢某7200元。2019年4月30日、5月10日、5月16日，张婉琪用上述手段骗取被害人王某46000元。2019年5月28日，刘文用上述手段骗取被害人张某1111000元。2019年6月15日、6月19日，刘文用上述手段骗取被害人程某11000元。2019年6月15日，刘文用上述手段骗取被害人陈某211000元。2019年4月10日，柴会杰用上述手段骗取被害人吴某37000元。2019年4月15日，柴会杰用上述手段骗取被害人王某54000元。2019年4月24日，柴会杰用上述手段骗取被害人凡春涛6000元。2019年4月11日，王可可用上述手段骗取被害人闵某10400元。2019年4月19日，王可可用上述手段骗取被害人张某1211250元。2019年4月24日，王可可用上述手段骗取被害人朱某28000元。2019年7月24日11时许，郑州市公安局二里岗分局民警在郑州市管城区紫荆山路康城棕榈泉小区停车场将胡航飞、韩春光、周猛抓获；2019年7月30日11时许，郑州市公安局二里岗分局民警在郑州市金水区文化路硅谷广场1栋1515室将周清云、刘焕焕、刘贝贝抓获；2019年8月1日，烟台市公安局经济技术开发区分局民警在蓬莱市西湖宾馆将崔洪丹抓获；杨昊澎、陈小臣、费龙龙、王慧芳分别于2019年7月30日、2019年8月14日、2019年9月15日、2019年9月26日到郑州市公安局二里岗分局投案。2019年9月27日，费龙龙赔偿被害人侯某14480元，侯某对费龙龙的行为表示谅解；刘贝贝分别于2019年11月22日、23日，赔偿王某35500元、杜某313600元、张某911500元、司某5000元，王某3、杜某3、张某9、司某对刘贝贝的行为表示谅解；刘焕焕分别于2019年11月26日、2019年12月2日，赔偿郑某17400元、刘某39000元，郑某、刘某3对刘焕焕的行为表示谅解；刘双慧分别于2019年11月28日、29日赔偿郭某313000元、张某814000元、敬某9000元、陈某17000元，郭某3、张某8、敬某、陈某1对刘双慧的行为表示谅解；王慧芳于2019年10月15日赔偿被害人雷某5000元。雷某对王慧芳的行为表示谅解。上述被告人除杨昊澎、周清云之外，均如实供述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人胡航飞、杨昊澎、韩春光、周猛、陈小臣、崔洪丹、费龙龙、周清云、刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、王慧芳的供述；被害人刘某1、杜某2、张某3、黄某1、常某、张某4、师某、张某5、侯某、牛某、张某6、汤某、刘某2、李某2、冯某、樊某、柴某、郭某1、杜某1、霍某、马某、古某、解某、张某7、时某、郭某2、靳某、王某2、韦某、朱某1、王某1、田某、张某2、李某1、陈某1、敬某、郭某3、张某8、杜某3、王某3、张某9、司某、刘某3、郑某、雷某、赵某2、吴某1、黄某2、张某1郭某4、刘某4、宋某、胡某、吴某2、邢某、张某1程某、陈某2、闵某、张某12、朱某2、吴某3、王某5、凡春涛、王某4的陈述；证人赵某1、张某1的证言；到案经过；报案材料；扣押清单；《金融服务协议》合同、收据；银行交易明细；转账记录；微信聊天记录；营业执照、渠道合作商牌子照片；河南省悦金公司全款业绩表；郑州市公安局二里岗分局调取证据通知单；私营企业基本注册信息查询单；银行终审通知单、逼单表、回访电话话术及回访内容；河南悦金公司费用清单、考勤表材料；终止服务协议；赔偿协议；谅解书；超声检查报告单；河南悦金信息科技有限公司工商登记信息；查询被告人身份及前科情况；年龄证明等证据，认为被告人胡航飞、杨昊澎、韩春光、周猛、陈小臣、崔洪丹、周清云、费龙龙、刘贝贝、刘焕焕、刘双慧、王慧芳以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，其中被告人胡航飞、杨昊澎、韩春光、周猛均系犯罪数额特别巨大，被告人陈小臣、崔洪丹、周清云、费龙龙均系犯罪数额巨大，被告人刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、王慧芳均系犯罪数额较大，均应当以诈骗罪追究其十二人的刑事责任。被告人胡航飞、韩春光、周猛、陈小臣、崔洪丹、费龙龙、刘贝贝、刘双慧、刘焕焕、王慧芳均如实供述自己的罪行且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。被告人陈小臣、费龙龙、王慧芳均系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、费龙龙、王慧芳已经全部或者部分赔偿被害人并取得谅解，可酌情从轻处罚。综上，建议判处被告人胡航飞有期徒刑十至十一年，并处罚金；判处被告人杨昊澎有期徒刑十至十一年，并处罚金；判处被告人韩春光有期徒刑十至十一年，并处罚金；判处被告人周猛有期徒刑十至十一年，并处罚金；判处被告人陈小臣有期徒刑三至四年，并处罚金；判处被告人崔洪丹有期徒刑三至四年，并处罚金；判处被告人周清云有期徒刑三至四年，并处罚金；判处被告人费龙龙有期徒刑二年至二年零六个月，并处罚金；判处被告人刘双慧有期徒刑一年零三个月至一年零六个月，并处罚金，可以适用缓刑；判处被告人刘贝贝有期徒刑一年至一年零三个月，并处罚金，可以适用缓刑；判处被告人刘焕焕有期徒刑十个月至一年，并处罚金，可以适用缓刑；判处被告人王慧芳七个月至十个月，并处罚金，可以适用缓刑。被告人胡航飞、韩春光、周猛、陈小臣、费龙龙、刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、王慧芳对公诉机关指控其的犯罪事实、罪名及提出的量刑建议均无异议，并签字具结。被告人杨昊澎当庭对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，但辩解自己主动投案，应认定为自首。被告人周清云当庭辩解称指控的事实不属实，业绩都是被告人周猛用其名字做的业务，故其行为不构成诈骗罪。被告人崔洪丹当庭辩解称其诈骗被害人汤某的犯罪数额应该是4000元，不是11200元，对其余事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结。被告人周猛当庭对公诉机关指控的事实、罪名和量刑建议均无异议，同时提出起诉书指控被告人周清云所诈骗的几名客户中除张某7、靳某、王某2外，其余人员均是其用周清云的名字做的业务。被告人胡航飞的辩护人提出以下辩护意见：1、对公诉机关指控的犯罪事实及证据均无异议，但被告人胡航飞在公司设立之初主观上没有诈骗故意，系从犯；2、被告人胡航飞有立功情节，可以从轻减轻处罚；3、被告人胡航飞自愿认罪认罚，如实交代自己罪行，悔罪态度好；4、被告人胡航飞系初犯、偶犯，无前科。被告人杨昊澎的辩护人提出以下辩护意见：1、杨昊澎对公司的大部分业务员向客户收取的服务费高于公司规定的标准不知情；2、被告人杨昊澎犯罪以后主动投案，如实供述自己的主要犯罪事实，可以从轻或减轻处罚；3、被告人杨昊澎系偶犯、初犯，无违法违纪记录，无前科劣迹，社会危害性不大；4、被告人杨昊澎主观恶性相对较小，当庭认罪认罚；5、被告人杨昊澎家庭经济困难，妻子无业，还有两个年幼的孩子需要照顾。被告人韩春光的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人韩春光系从犯；2、本案被告人韩春光归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；3、被告人韩春光系初犯、偶犯，其家属积极退赃并愿意缴纳罚金。被告人周猛的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人周猛在整个犯罪中的作用相对较小；2、被告人周猛认罪、悔罪；3、被告人周猛无前科，系初犯，主观恶性小，及时终止犯罪；4、被告人家庭情况困难。被告人陈小臣的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人陈小臣仅应对涉案的部分诈骗犯罪承担责任；2、被告人陈小臣系从犯且没有犯罪的主观故意；3、被告人陈小臣有自首情节，且已对受害人退赔并取得谅解；4、被告人陈小臣系初犯、偶犯，并认罪、悔罪。提交李某1刑事谅解书、收据；王某1刑事谅解书、收据；张某2刑事谅解书、收据；韦某刑事谅解书、收据；朱某1刑事谅解书、收条；田某刑事谅解书、收条各一张。被告人崔洪丹的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人崔洪丹到案后如实供述自己的犯罪行为，配合侦查机关查清事实，态度良好，且认罪、悔罪；2、被告人崔洪丹系从犯、初犯，其家属代其进行了部分退赔并取得谅解。提交霍某收条、霍某刑事谅解书和崔洪丹贫困证明各一张。被告人费龙龙的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人费龙龙系从犯，主观恶性较小；2、被告人费龙龙投案自首，可以从轻或减轻处罚；3、被告人费龙龙全额退赃，取得多名被害人谅解。向张某3退赃的收据、刑事谅解书及本人的身份证复印件。杜某2退赃2500的收据、刑事谅解书及身份证复印件。向侯某退赃的刑事谅解书、收据。向管城区人民法院退交违法所得22000元的票据。被告人周清云的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人在整个犯罪中是起次要和辅助作用的，系从犯；2、被告人系初犯、偶犯，社会危害性不大。被告人刘双慧的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人刘双慧主观恶性较小、犯罪情节较轻；2、被告人刘双慧犯罪以后投案自首；3、被告人刘双慧全额退赃，取得谅解；4、被告人刘双慧自愿认罪认罚，符合适用缓刑条件。提交敬某收据、刑事谅解书、和解协议各一张；提交陈某1收据、刑事谅解书、和解协议各一张和聊天截图两张（聊天记录证明陈某1将钱交给了杨昊澎）；提交张某8收据、刑事谅解书、和解协议各一张；提交郭某3收据、刑事谅解书、和解协议各一张。被告人刘贝贝的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人刘贝贝有悔罪表现，且自愿认罪认罚；2、被告人刘贝贝归案后如实供述犯罪事实；3、被告人刘贝贝系初犯、偶犯、从犯，积极退赃并已取得被害人谅解。综上，建议对被告人刘贝贝判处缓刑。被告人刘焕焕的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人认罪认罚，已赔偿了被害人的全部损失并取得谅解；2、被告人刘焕焕系从犯，能够如实交代自己的罪行，具有坦白情节；3、被告人社会经验不足，法律意识淡薄而误入歧途，且其没有犯罪前科劣迹，是初犯；4、被告人刘焕焕与韩春光系夫妻，家中有孩子。被告人王慧芳的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人王慧芳既是犯罪嫌疑人，又是受害者，犯罪情节最轻；2、被告人王慧芳犯罪的主观动机是想打工补贴家用，主观恶性不大，有自首情节，认罪态度好，系初犯，主动退赔被害人损失，一贯表现良好；3、被告人在共同犯罪中作用较小，系从犯。提交吴某1刑事谅解书、赵某2刑事谅解书各一份。经审理查明：2019年2月，被告人胡航飞、韩春光、杨昊澎、周猛经预谋共同出资，在郑州市管城区紫荆山路182号院蓝海广场1幢21层2103号设立了河南悦金信息科技有限公司，由胡航飞任法人，韩春光为监事，杨昊澎为渠道经理，周猛为财务，陈小臣开始为业务员，最后一个月担任业务员主管，招募业务员崔洪丹、周清云、费龙龙、刘贝贝、刘双慧、陈小臣、刘焕焕、王慧芳、赵健雄（另案处理）、张婉琪（另案处理）、刘文（另案处理）、王可可（另案处理）、柴会杰（另案处理）等人，对外谎称是中原银行、民生银行等多家银行的合作单位，以能帮客户从上述银行贷出长期高额度低利率信用贷款为由，收取客户金融服务费，安排公司员工以银行工作人员名义对客户进行电话回访，实际并未代客户向银行申请相关贷款。经查，现已落实被害人65人，涉案金额共计643110元，具体如下：2019年2月26日，周猛用上述手段骗取被害人刘某14180元。2019年3月27日，陈小臣用上述手段骗取被害人韦某6000元。2019年3月23日，陈小臣用上述手段骗取被害人朱某16200元。2019年4月18日、4月22日，陈小臣用上述手段骗取被害人王某16000元。2019年5月30日、6月3日，陈小臣用上述手段骗取被害人田某11000元。2019年5月31日，陈小臣用上述手段骗取被害人张某212000元。2019年6月18日，陈小臣用上述手段骗取被害人李某15000元。2019年3月11日，崔洪丹用上述手段骗取被害人汤某4000元。2019年3月29日，崔洪丹用上述手段骗取被害人刘某24500元。2019年5月6日、5月9日，崔洪丹用上述手段向被害人李某27200元。2019年6月1日，崔洪丹用上述手段骗取被害人冯某19400元。2019年6月3日、6月10日，崔洪丹用上述手段骗取被害人樊某11200元。2019年6月15日，崔洪丹用上述手段骗取被害人柴某5700元。2019年6月19日，崔洪丹用上述手段骗取被害人郭某110000元。2019年6月26日，崔洪丹用上述手段骗取被害人杜某17500元。2019年6月28日，崔洪丹用上述手段骗取被害人霍某8400元。2019年6月28日，崔洪丹用上述手段骗取被害人马某17400元。2019年3月3日，费龙龙用上述手段骗取被害人杜某23500元。2019年3月25日，费龙龙用上述手段骗取被害人张某35000元。2019年4月12日，费龙龙用上述手段骗取被害人黄某110000元。2019年4月13日，费龙龙用上述手段骗取被害人常某7800元。2019年5月6日，费龙龙用上述手段骗取被害人张某49200元。2019年5月27日，费龙龙用上述手段骗取被害人师某9500元。2019年5月30日，费龙龙用上述手段骗取被害人张某513000元。2019年6月12日，费龙龙用上述手段骗取被害人侯某14480元。2019年6月26日，费龙龙用上述手段骗取被害人牛某12500元。2019年6月28日、6月29日，费龙龙用上述手段骗取被害人张某620500元。2019年3月1日，周猛用上述手段骗取被害人古某13800元。2019年3月14日，周猛用上述手段骗取被害人解某9600元。2019年4月11日，周清云用上述手段骗取被害人张某77500元。2019年4月17日，周猛用上述手段骗取被害人时某6900元。2019年5月20日、5月28日，周猛用上述手段骗取被害人郭某29500元。2019年5月25日，周清云用上述手段骗取被害人靳某11000元。2019年6月17日，周清云用上述手段骗取被害人王某211200元。2019年3月2日、6月16日、6月24日，刘双慧用上述手段共骗取被害人陈某17000元，被告人杨昊澎又用上述手段骗取被害人陈某15000元。2019年3月15日，刘双慧用上述手段骗取被害人敬某9000元。2019年5月11日，刘双慧用上述手段骗取被害人郭某313000元。2019年5月28日，刘双慧用上述手段骗取被害人张某814000元。2019年5月21日，刘贝贝用上述手段骗取被害人杜某313600元。2019年5月28日，刘贝贝用上述手段骗取被害人王某35500元。2019年6月6日、6月29日，刘贝贝用上述手段骗取被害人张某911500元。2019年6月28日、6月30日，刘贝贝用上述手段骗取被害人司某5000元。2019年6月21日，刘焕焕用上述手段骗取被害人刘某39000元。2019年6月21日，刘焕焕用上述手段骗取被害人郑某17400元。2019年6月3日，王慧芳用上述手段骗取被害人雷某5000元。2019年6月13日、6月25日、6月29日，王慧芳用上述手段骗取被害人吴某19000元。2019年6月12日，王慧芳用上述手段骗取被害人赵某26000元。2019年3月20日，赵健雄用上述手段骗取被害人黄某214000元。2019年4月22日，赵健雄用上述手段骗取被害人郭某412600元。2019年4月22日，赵健雄用上述手段骗取被害人刘某49000元。2019年3月20日，赵健雄用上述手段骗取被害人张某1016000元。2019年5月16日、5月20日，赵健雄用上述手段骗取被害人宋某14400元。2019年3月20日，张婉琪用上述手段骗取被害人胡某10000元。2019年4月29日，张婉琪用上述手段骗取被害人吴某216000元。2019年4月30日，张婉琪用上述手段骗取被害人邢某7200元。2019年4月30日、5月10日、5月16日，张婉琪用上述手段骗取被害人王某46000元。2019年5月28日，刘文用上述手段骗取被害人张某1111000元。2019年6月15日、6月19日，刘文用上述手段骗取被害人程某11000元。2019年6月15日，刘文用上述手段骗取被害人陈某211000元。2019年4月10日，柴会杰用上述手段骗取被害人吴某37000元。2019年4月15日，柴会杰用上述手段骗取被害人王某54000元。2019年4月24日，柴会杰用上述手段骗取被害人凡春涛6000元。2019年4月11日，王可可用上述手段骗取被害人闵某10400元。2019年4月19日，王可可用上述手段骗取被害人张某1211250元。2019年4月24日，王可可用上述手段骗取被害人朱某28000元。2019年7月24日11时许，郑州市公安局二里岗分局民警在郑州市管城区紫荆山路康城棕榈泉小区停车场将胡航飞、韩春光、周猛抓获；2019年7月30日11时许，郑州市公安局二里岗分局民警在郑州市金水区文化路硅谷广场1栋1515室将周清云、刘焕焕、刘贝贝抓获；2019年8月1日，烟台市公安局经济技术开发区分局民警在蓬莱市西湖宾馆将崔洪丹抓获；刘双慧、杨昊澎、陈小臣、费龙龙、王慧芳分别于2019年7月30日、2019年8月14日、2019年9月15日、2019年9月26日到郑州市公安局二里岗分局投案。2019年9月27日，费龙龙赔偿被害人侯某14480元，侯某对费龙龙的行为表示谅解；刘贝贝分别于2019年11月22日、23日，赔偿王某35500元、杜某313600元、张某911500元、司某5000元，王某3、杜某3、张某9、司某对刘贝贝的行为表示谅解；刘焕焕分别于2019年11月26日、2019年12月2日，赔偿郑某17400元、刘某39000元，郑某、刘某3对刘焕焕的行为表示谅解；刘双慧分别于2019年11月28日、29日赔偿郭某313000元、张某814000元、敬某9000元、陈某17000元，郭某3、张某8、敬某、陈某1对刘双慧的行为表示谅解；王慧芳于2019年10月15日赔偿被害人雷某5000元。雷某对王慧芳的行为表示谅解。另查明，2019年12月7日至21日，被告人陈小臣的亲属代其退赔被害人田某11000元、李某15000元、张某212000、朱某16200元、韦某6000元、王某16000元并取得上述被害人谅解。2020年1月4日、6日，被告人费龙龙的亲属代其退赔被害人张某34000元、杜某22500元并取得上述被害人的谅解。2019年12月12日，被告人费龙龙的亲属代其向本院退交违法所得22000元。2019年12月30日，被告人王慧芳退赔被害人吴某19000元、赵某26000元并取得上述被害人谅解。2020年6月10日，被告人崔洪丹的亲属代其退赔被害人霍某5000元并取得谅解。以上事实，有法庭查证属实的下列证据为证：1、上述事实有被告人胡航飞、杨昊澎、韩春光、周猛、陈小臣、崔洪丹、费龙龙、周清云、刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、王慧芳在侦查机关及庭审中的供述予以证实。2、报案材料、被害人刘某1、杜某2、张某3、黄某1、常某、张某4、师某、张某5、侯某、牛某、张某6、汤某、刘某2、李某2、冯某、樊某、柴某、郭某1、杜某1、霍某、马某、古某、解某、张某7、时某、郭某2、靳某、王某2、韦某、朱某1、王某1、田某、张某2、李某1、陈某1、敬某、郭某3、张某8、杜某3、王某3、张某9、司某、刘某3、郑某、雷某、赵某2、吴某1、黄某2、张某1郭某4、刘某4、宋某、胡某、吴某2、邢某、张某1程某、陈某2、闵某、张某12、朱某2、吴某3、王某5、凡春涛、王某4的陈述，证实了上述被害人被悦金公司人员以能够帮助办理银行贷款为名，骗取服务费的事实及交纳的服务费数额。与《金融服务协议》合同、收据、银行交易明细、转账记录、微信聊天记录等能够相互印证。3、到案经过，证实了被告人胡航飞、韩春光、周猛、周清云、刘焕焕、刘贝贝系被民警抓捕归案，被告人杨昊澎、陈小臣、费龙龙、刘双慧、王慧芳系主动投案，被告人崔洪丹系被民警上网追逃期间抓获归案。4、赔偿协议、谅解书、收条等，证实了被告人陈小臣、费龙龙、刘贝贝、刘焕焕、刘双慧、崔洪丹、王慧芳退赔被害人损失并取得谅解的情况。5、证人赵某1、张某1的证言；扣押清单；营业执照、渠道合作商牌子照片；河南省悦金公司全款业绩表；郑州市公安局二里岗分局调取证据通知单；私营企业基本注册信息查询单；银行终审通知单、逼单表、回访电话话术及回访内容；河南悦金公司费用清单、考勤表材料；终止服务协议；超声检查报告单；河南悦金信息科技有限公司工商登记信息；查询被告人身份及前科情况；年龄证明等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。本院认为：被告人胡航飞、杨昊澎、韩春光、周猛、陈小臣、崔洪丹、费龙龙、周清云、刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、王慧芳以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，其中被告人胡航飞、杨昊澎、韩春光、周猛系犯罪数额特别巨大，被告人陈小臣、崔洪丹、费龙龙系犯罪数额巨大，被告人周清云、刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、王慧芳系犯罪数额较大，上述十二名被告人的行为均已构成诈骗罪。犯罪事实清楚，证据确实充分。公诉机关指控十二人罪名成立，本院予以支持。关于被告人周清云辩解称公诉机关指控其的客户不是其本人做的业务的意见，经查，根据被告人周猛、周清云的供述、相关被害人的陈述及《金融服务协议》等书证，张某7、靳某、王某2可认定为被告人周清云所诈骗的客户，古某、解某、时某、郭某2为被告人周猛使用周清云名义签订协议所诈骗的客户。关于被告人杨昊澎及其辩护人提出杨昊澎系自首的辩解、辩护意见，经查，被告人杨昊澎确系主动投案，但到案后并未向侦查机关如实供述犯罪事实，依法不应认定为自首。故该辩解、辩护意见，本院不予采纳。关于各被告人在共同犯罪中作用问题，被告人胡航飞、杨昊澎、韩春光、周猛共同协商出资成立河南悦金信息科技有限公司，在公司经营过程中分工负责，相互协作，领导其他被告人从事诈骗行为，故该四人均不宜认定为从犯。被告人陈小臣、崔洪丹、费龙龙、周清云、刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、王慧芳均系该公司招聘的员工，在共同犯罪中起辅助作用，均系从犯，均可从轻、减轻处罚。关于被告人胡航飞的辩护人提出胡航飞有立功情节，根据被告人胡航飞、周猛的供述及相关证据，胡航飞在被民警控制后，按照民警要求将周猛约到指定地点，系协助民警抓捕同案犯的行为，依法可以认定为立功。根据被告人胡航飞、杨昊澎、韩春光、周猛、陈小臣、崔洪丹、费龙龙、周清云、刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、王慧芳犯罪的事实及性质，对被告人胡航飞、杨昊澎、韩春光、周猛依法均应在“十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”的法定刑幅度以内处以适当刑罚；对被告人陈小臣、崔洪丹、费龙龙依法均应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚；对被告人周清云、刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、王慧芳依法均应在“三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在对其十二人量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人胡航飞协助公安机关抓捕同案犯周猛，系立功，依法可以从轻处罚；2、被告人陈小臣、费龙龙、刘双慧、王慧芳犯罪以后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法均可从轻、减轻处罚；3、被告人陈小臣、崔洪丹、费龙龙、周清云、刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、王慧芳在共同犯罪中均系从犯，依法均可从轻减轻处罚；4、被告人胡航飞、韩春光、周猛、陈小臣、崔洪丹、费龙龙、刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、王慧芳归案后如实供述犯罪事实并自愿认罪认罚，被告人杨昊澎当庭如实供述犯罪事实并自愿认罪，依法均可从轻处罚；5、十二被告人均无前科，被告人陈小臣、费龙龙、刘贝贝、刘焕焕、刘双慧、崔洪丹、王慧芳均已全部或者部分退赔被害人损失并取得谅解，被告人费龙龙还向本院退交违法所得，均可酌情考虑从轻处罚。综上，被告人刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、王慧芳确有悔罪表现，对其四人适用缓刑应不致再危害社会，且所居住的社区同意对其四人实行社区矫正，故可对被告人刘双慧、刘贝贝、刘焕焕、王慧芳依法宣告缓刑。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。指定辩护人提出的相应辩护意见，本院亦予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人胡航飞犯诈骗罪，判处有期徒刑十年,并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月25日起至2029年7月24日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）二、被告人杨昊澎犯诈骗罪，判处有期徒刑十年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月30日起至2029年11月29日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）三、被告人韩春光犯诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月,并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月25日起至2029年9月24日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）四、被告人周猛犯诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月25日起至2029年9月24日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）五、被告人陈小臣犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。先行羁押的11日予以折抵后，即自2019年12月6日起至2021年11月24日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）六、被告人崔洪丹犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月1日起至2021年9月30日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）七、被告人费龙龙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。先行羁押的27日予以折抵后，即自2019年12月6日起至2021年11月8日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）八、被告人周清云犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月30日起至2021年1月29日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）九、被告人刘双慧犯诈骗罪，判处有期一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币六千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）十、被告人刘贝贝犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币六千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）十一、被告人刘焕焕犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）十二、被告人王慧芳犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）十三、责令退赔被告人胡航飞、杨昊澎、韩春光、周猛与被告人崔洪丹共同退赔被害人汤健人民币4000元、刘玉凤4500元、李金玲7200元、冯娟19400元、樊小永11200元、柴松山5700元、郭新太10000元、杜小五7500元、霍占峰3400元、马群17400元；与被告人费龙龙共同退赔杜永胜1000元、张泽令4000元、黄振峰10000元、常海顺7800元、张贵军9200元、师敬9500元、张敏13000元、牛战军12500元、张进庄20500元；与被告人周清云共同退赔被害人张学超7500元、靳伟锋11000元、王连斌11200元;与其他同案犯共同退赔被害人刘亚楠4180元、古海强13800元、解喜春9600元、时红宾6900元、郭红兵9500元、陈玉娜5000元、黄玉东14000元、郭庆刚12600元、刘晓萍9000元、张伟16000元、宋凯杰14400元、胡继炜10000元、吴建筑16000元、邢献忠7200元、王帅6000元、张楠11000元、程利展11000元、陈花叶11000元、吴锋利7000元、王晓歌4000元、凡春涛6000元、闵洁10400元、张吉房11250元、朱必松8000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  洪珂珂人民陪审员  司瑞莲人民陪审员  杨建明二〇二〇年六月二十八日书 记 员  马璐瑶