江苏省沛县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0322刑初296号 公诉机关江苏省沛县人民检察院。 被告人许卫红，女，1964年1月3日出生，汉族，大专文化，无业，住江苏省徐州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年5月19日被徐州市公安局大屯分局刑事拘留，同年6月1日变更为监视居住于姚桥煤矿招待所（限制人身自由），同年6月27日变更为刑事拘留，2012年8月2日沛县人民检察院以无逮捕必要为由，并作出﹝2012﹞3号不予批准逮捕决定书，同年8月3日变更为取保候审，2013年8月2日解除取保候审。2018年8月10日被徐州市公安局大屯分局拘留于西宁市第二看守所，同年8月20日被徐州市公安局大屯分局以涉嫌犯集资诈骗罪监视居住于姚桥煤矿招待所（限制人身自由），同年8月24日变更为刑事拘留。2018年9月19日经沛县人民检察院以涉嫌犯非法吸收公众存款罪批准逮捕，同日由徐州市公安局大屯分局执行逮捕。现羁押于徐州市看守所。 辩护人姚钰铭、杨吉尔，上海文勋律师事务所律师。 江苏省沛县人民检察院以沛检诉刑诉﹝2019﹞206号起诉书指控被告人许卫红犯集资诈骗罪，于2019年5月6日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年10月30日公开开庭进行了审理。江苏省沛县人民检察院指派检察员魏立群出庭支持公诉，被告人许卫红及其辩护人姚钰铭到庭参加诉讼。因案情复杂，本院于2019年8月5日、12月25日两次要求公诉机关对部分案件事实补充侦查，后因疫情，本案中止审理。现已审理终结。 公诉机关指控：2010年至2012年期间，被告人许卫红以做承兑生意、投资理财、开公司、开发金矿等为由，以高息为诱饵，向他人吸收资金。集资后，用于生产经活动与筹集资金规模明显不成比例。经徐州公正会计师事务所有限责任公司审计，被告人许卫红分别向徐州市市区、沛县及大屯煤电公司的王某丙、黄某甲、方某、孙某甲、秦某甲、于某甲等58人吸收资金合计人民币10803.17万元，还款人民币1011.4017万元，合计人民币9791.7683万元不能返还。 公诉机关提供了据以认定上述事实的证据 公诉机关认为，被告人许卫红以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人许卫红提出的辩解意见为：对公诉机关指控的集资诈骗罪有异议，其没有诈骗被害人，其行为应是非法吸收公众存款；审计报告中关于损失的数额不属实。 辩护人提出辩护意见如下：被告人许卫红没有非法占有受害人钱财的犯罪故意，公诉机关指控被告人许卫红犯集资诈骗罪事实不清，证据不足，适用法律错误，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚，公诉机关指控被告人许卫红集资后，用于生产经营活动与筹集资金的规模明显不成比例的意见错误，被告人许卫红集资金额为1.08亿元，汇给邱一思的款项金额为1.12亿元，其转给邱一思的款均是用于期货投资款，故公诉机关的该项意见不能成立。公诉机关以被告人许卫红投资风险较大的期货，造成巨额亏损认定被告人许卫红有非法占有的故意，不能成立。建议对被告人许卫红量刑5年。被告人许卫红的供述与审计报告中的数字存在差距，系出借人少报或者瞒报了收款金额，请法庭审核。 经审理查明： 2010年至2012年期间，被告人许卫红以做承兑生意、投资理财、承揽工程、做玉石生意、开发金矿等为由，以高息为诱饵，以向他人出具借条或签订借款合同的方式，骗取他人巨额资金。被告人许卫红分别向徐州市市区、沛县及大屯煤电公司的王某丙、黄某甲、方某、孙某甲、秦某甲、于某甲等58人骗取资金合计人民币10680.53万元。集资后，被告人许卫红以其个人名义，或与邱一思、宋晓峰、邱黎峰、曹军、陈桐等人联合或委托期货投资北京中衍期货公司、大连渤海期货投资有限公司及期货配资等进行投资经营，投资期间其交易亏损人民币2386.6480万元，支付手续费人民币228.8566万元，合计亏损人民币2615.5046万元。被告人许卫红转账给王春扬人民币659.09万元，王春扬转账给被告人许卫红款人民币432.7350万元，收支差额为人民币226.3550万元。被告人许卫红用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例。案发后，2014年至2015年期间被告人许卫红偿还借款136.7455万元，被告人许卫红借款期间累计还款人民币956.1016万元。被告人许卫红造成各被害人经济损失合计人民币9724.4284万元。具体事实分述如下： 1、2011年10月1日至15日被告人许卫红以出具借条的形式向被害人秦某甲借款，经审计，被害人秦某甲出借人民币116.40万元，许卫红归还人民币46.4639万元，造成秦某甲经济损失人民币69.9361万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人秦某甲的陈述。证实2011年9月许卫红对其说：“我现在做承兑生意，资金周转不开，需要用钱，你有钱吗？借给我一点，三分的息，你要用钱，提前一星期告诉我，我就还你”。后来借给许卫红60万元，2011年10月1日，许卫红给其打一张60万元的借条，扣除当月利息1.8万元。2011年10月15日又借给许卫红60万元，扣除当月利息1.8万元，许卫红给其打一张60万元的借条。许卫红让把钱打到于某甲的卡上，其打55万到于某甲账户上，又用现金凑够60万元给于某甲。其共拿18万元的利息，利息是打到其女儿武慧的农业银行卡上，从2012年3月就没有拿到利息。后来其经常给许卫红要钱，她一直往后推。其有许卫红打的借条。许卫红取保候审后还过一部分钱，其分5.3639万元，具体以陈某甲的账为准。 （2）证人于某甲的证言。证实秦某甲等人通过其借钱给许卫红的事实。 （3）证人陈某甲的证言及账目。证实2018年8月许卫红给其账户汇款3万元，其负责管理银行卡、秦某甲负责管理密码，款取出来后秦某甲没有分钱，全部在秦某甲手里，秦某甲说这3万元是许卫红还给她的钱，钱被她花完了，秦某甲说“许卫红给她讲，谁告许卫红的都不分钱”。 （4）借款合同。证实被告人许卫红与被害人秦某甲签订借款合同的事实。 （5）被告人许卫红与被害人银行往来明细，证实被告人许卫红转给被害人秦某甲人民币26.7万元款的事实。 2、2011年10月5日被告人许卫红以出具借条的形式向被害人张某乙借款，经审计，被害人张某乙实际出借金额人民币9.7万元，许卫红归还人民币1.2888万元，造成被害人张某乙经济损失人民币8.4112万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人张某乙的陈述。证实2011年10月于某甲说她朋友许卫红做生意，能不能借一点，三分的息，借两三个月。2011年10月5日其借给许卫红10万元，于某甲说把第一个月的息扣下来，其用对象刘桥生建设银行账户转9.7万元给于某甲，许卫红给打10万元的条。利息是许卫红给于某甲，于某甲再给其的现金。从拿不到利息后就经常向许卫红要钱，她说“现在没钱，有钱我马上给你”，一直推到现在。其见过许卫红，许卫红说借款月息三分，做生意用。从2011年11月把钱借给许卫红至今共给1.2万元利息。许卫红取保候审后还了0.15万元。 （2）证人于某甲的证言。证实张某乙等人通过其借钱给许卫红的事实。 （3）借款合同。证实被告人许卫红与被害人签订借款合同的事实。 （4）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人张某乙人民币0.2388万元。 3、2011年10月5日被告人许卫红以出具借条的形式向被害人杜某甲借款，经审计，被害人杜某甲实际出借人民币12.61万元，被告人许卫红归还人民币1.8702万元，造成被害人杜某甲经济损失人民币10.7398万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）证人于某甲的证言。证实杜某甲等人通过其借钱给许卫红。杜某甲不在煤电公司住，许卫红把杜某甲的借条放在其这边。 （2）借条。证实被告人许卫红向被害人杜某甲借款的事实。 （3）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人杜某甲0.3102万元。 4、2012年1月30日、2月6日、2月18日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人秦某乙借款，经审计，被害人秦某乙实际出借人民币18.43万元，许卫红归还人民币1.0241万元，造成被害人秦某乙经济损失人民币17.4059万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人秦某乙的陈述。证实2012年1月于某甲说许卫红做生意需要资金为由借钱，其不愿意借。后来许卫红打电话说：“我现在做生意资金周转不开需要用钱，你帮忙给我借点，三分的息，你要用提前一星期告诉我我就还你”。过了几天许卫红带其到沛县张寨一个自动售货机厂，厂里没有人，许卫红说：“现在还没开始干，我在这做生意，现在需要50万元的周转资金”。其看她有厂，就说：“我现在没有那么多”。2012年1月30日将6万元、2月6日将5万元、2月18日将8万元款打到许卫红农行的账户，共给许卫红19万元。2012年3月起没有再拿到利息，共拿1万元左右的利息，利息是打到其农业银行卡上。拿不到利息后就经常给许卫红要钱，她一直推。其是通过于某甲认识的许卫红，利息是许卫红说的月息三分。扣除当月利息，实际给许卫红18.43万元，共收到利息1.14万元。她取保候审后，通过陈某甲、主晓云还过一点钱，大约三千多元。 （2）证人于某甲的证言。证实秦某乙等人通过其借钱给许卫红的事实。 （3）借条。证实被告人许卫红向被害人秦某乙借款的事实。 （4）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人秦某乙0.4541万元。 5、2012年3月20日被告人许卫红以出具借条的形式向被害人秦某丙借款，经审计，被害人秦某丙实际出借人民币17.46万元，许卫红归还人民币0.366万元，造成被害人秦某丙经济损失人民币17.094万元。 6、2012年3月5日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人于某甲借款，被害人于某甲实际出借金额9.7万元。2012年4月20日于某甲与张秀军、单发领分别签订债权转让协议，张秀军于2012年1月29日将许卫红欠其的10万元债权，单发领于2011年10月9日将被告人许卫红欠其的10万元债权转让给于某甲；于某甲于2012年8月22日向本院提起诉讼，要求被告人许卫红偿还欠款，经调解，被告人许卫红自愿偿还欠款30万元，案件受理费2975元、保全费2070元由被告人许卫红承担，沛县人民法院作出了（2012）沛大民初字第0429号民事调解书。调解书生效后，于某甲将被告人许卫红位于XX村**楼****的房子作价24万出售给案外人。于某甲将所得价款中的8万元偿还被告人许卫红所欠蒋友凤款项。经审计，实际出借款项29.70万，被告人归还款项20.389万元，造成被害人于某甲经济损失9.311万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人秦某丙的陈述。证实2012年3月20日其通过于某甲借给许卫红18万元，许卫红至今没有还清欠款。借条是2012年3月份许卫红写的。 （2）被害人于某甲的陈述。证实2009年5月，许卫红说:“我最近做煤炭生意，需要用钱，你有钱吗？借给我一点，三分的息，随要随还”。2012年3月5日其借给许卫红10万元，扣下当月利息0.3万元，给了许卫红9.7万元。2012年3月18日其母亲秦某丙借给许卫红18万，许卫红打了一张欠条给其母亲，扣了当月的0.54万元的息，给了许卫红17.46万元。2012年3月份就不给利息了，一直到现在。2012年3月份起，其经常打电话向她要钱，许卫红一直没还。其母亲秦某丙的10万元是打到许卫红农业银行的账户上的，剩的8万元付其他人的利息了，最后只剩2万元汇到张寒冰的账户上。张寒冰是许卫红的担保人之一。许卫红取保候审后还过一部分钱，具体多少，记不清了。秦某甲、张某乙、杜某甲、秦某乙、秦某丙、汪某等人通过其借钱给许卫红。杜某甲不在煤电公司住，许卫红把杜某甲的借条也放在其这边了。 （2）借条。证实被告人许卫红向被害人于某甲、秦某丙借款的事实。 （3）沛县人民法院出具的民事调解书、裁定书等书证，证实被害人于某甲向沛县人民法院提起民事诉讼，后经调解双方达成协议。后被害人于某甲将被告人许卫红的一栋房屋以24万元的价格出售给他人，价款中8万元被于某甲偿还许卫红欠蒋友凤款。 （4）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还秦某丙人民币0.3660万元、于某甲人民币0.3335万元。 7、2011年1月7日至10月18日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人汪某借款，经审计，被害人汪某实际出借人民币92.37万元，被告人许卫红归还人民币6.2945万元，造成被害人汪某经济损失人民币86.0755万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人汪某的陈述。证实2011年1月份，于某甲提到“其的钱都放在一个叫许卫红的朋友那了”。其问她“多少的息？”她说“原来二分，现在三分”。其问于某甲“钱放那安全吗？”于某甲说“许卫红都是按月给其息”。2011年1月7日扣除当月的息0.15万元，实际出借4.85万元；2011年4月28日扣除当月利息0.3万元，实际出借9.7万元；2011年10月3日扣除当月利息1800元，实际出借5.82万元；2011年10月18日原打算借给她100万，当时只带72万，就给她72万，许卫红给打100万元的借条，许卫红用徐州市XX室的房子作抵押，两分的息，共借给她93万元，扣除当月利息其己给她97.37万元。共拿了5.38万元的利息，其是通过于某甲认识的许卫红。借钱利息是月息三分，说做投资，说随要随还，如果过一天不还，按10％给滞纳金。从2011年许卫红共给了5.38万元息。许卫红取保候审后还过一部分钱，具体多少记不清了，也就是2至3万元。 （2）证人于某甲的证言。证实汪某等人曾借钱给被告人许卫红的事实。 （3）借条。证实被告人许卫红向被害人借款的事实。 （4）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人汪某款1.5445万元。 8、2009年10月9日、2010年9月13日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人崔某借款，经审计，被害人崔某实际出借人民币11.64万元，被告人许卫红归还人民币8.2717万元，造成被害人崔某经济损失人民币3.3683万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人崔某的陈述。证实2009年10月份，主晓云对其说：“我朋友许卫红需要用钱，你有钱吗？借给她点，你有没有认识的人再找找，三分的息。”她还说：“你放心，不会和你有什么关系，你需要用钱打电话说一声，她随要随给。”后来，主晓云给了许卫红的农行卡号，其借给许卫红12万元，扣除当月利息，实际给许卫红11.64万元，共拿8万元的利息。因许卫红按时给利息，就介绍四个朋友借给许卫红钱。许卫红说借钱在上海投标接工程项目。从2011年10月份经常向她要钱，许卫红经常不接电话，有时候她接电话就说：“等着银行放贷款，这不怪我，不放我也没钱还你”。许卫红被取保候审后还过一些钱，其拿到0.2万元，还有一些钱是许卫红转账到陈某甲、主晓云、秦某甲共同拿的银行卡里，由他们3个人分，其分0.63万元，是按比例分的。 （2）借条。证实被告人许卫红向被害人崔某借款的事实。 （3）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人崔某款0.6317万元。 9、2010年10月1日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人主成红借款，经审计，被害人主成红实际出借金额人民币9.7万元，被告人许卫红归还人民币3.5014万元，造成被害人主成红经济损失人民币6.1986万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人主成红的陈述。证实2010年9月崔某说：“我朋友许卫红需要用钱做生意，你有钱能不能借一点，三分的息，随要随还”。在10月1日其和崔某、许卫红一起去农行转10万元到许卫红农行账户上。许卫红说利息月息三分，给了十个月的利息共3.3万元。从2010年10月就不给利息，许卫红取保候审后还过一部分钱，其拿到0.2万元。 （2）证人崔某的证言。证实2010年10月其介绍主成红借钱给许卫红，扣除当月利息，她借给许卫红9.7万元。许卫红取保候审后还了一些钱，是许卫红转账到陈某甲、主晓云、秦某甲共同拿的银行卡里，由她们3个人分，其先后领6.33万元，分给主成红0.5万元，钱是按比例分的。 （3）借条。证实被告人许卫红向被害人主成红借款的事实。 （4）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人主成红款0.5014万元。 10、2011年4月15日、8月16日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人魏某借款，经审计，被害人魏某实际出借人民币19.4万元，许卫红归还人民币4.1046万元，造成被害人魏某经济损失人民币15.2954万元。 11、2011年8月30日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人唐某借款，经审计，被害人唐某实际出借人民币20万元，被告人许卫红归还人民币0.6万元，造成被害人唐某经济损失人民币19.4万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人魏某的陈述。证实2010年4月崔某说：“我朋友许卫红需要用钱做生意，你有没有钱能不能借一点，三分的息，随要随还”。2011年4月15日其和崔某、许卫红一起去农业银行，其给许卫红转了10万元到许卫红的农行账户上，2011年8月16日又转了10万元。共拿3万元左右的利息，总共借给许卫红20万元。后来，又借许卫红20万是以其前夫唐某的名义借出去的，借条是唐某的名字，这些钱是其夫妻的钱，其前夫不知道这件事情。在2012年其与前夫离婚，离婚时这40万的债权没有提及。许卫红说借钱利息三分，做生意用。从2011年10月份一直到现在许卫红没有还钱。她取保候审后还过一部分钱，还过几千，都有账。 （2）被害人唐某的陈述。证实2011年8月崔某对其妻子魏某说“我朋友许卫红需要用钱做生意，你能不能借一点，三分的息，随要随还”。后来其妻子和崔某一起将20万元打到许卫红的农行账户上，拿一个月利息，共0.6万元，从2011年10月没有再拿到利息。 （3）证人崔某的证言。证实2011年4月、8月魏某两次借钱给许卫红，每次都是10万元，许卫红先付息，实际上魏某借给许卫红19.4万元，拿3万元的利息。唐某于2011年8月借给许卫红20万元，没有先付利息，唐某拿到0.6万元的利息。其拿到0.633万元后，分给魏某1.7万元，分给主成红0.5万元，主鸿鹄0.35万元。 （4）借款合同。证实被告人许卫红向被害人魏某、唐某借款的事实。 （5）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人魏某款1.7046万元。 12、2011年8月12日至16日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人主某某借款，经审计，被害人主某某实际出借人民币77.6万元，被告人许卫红归还人民币6.7095万元，造成被害人主某某经济损失人民币70.8905万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）证人崔某的证言。证实2011年8月份主某某两次借给许卫红80万元，一次50万，一次30万元，许卫红当月先付息2.4万元，主某某实际借给许卫红77.6万元，后来又拿3.2万元的利息。其分给主某某0.35万元。 （2）借条。证实被告人许卫红向被害人书写借条的事实。 （3）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人主某某款3.5095万元。 13、2011年1月25日至10月21日被告人许卫红以出具借条的形式向被害人主某2借款，经审计，被害人主某2实际出借人民币60.14万元，被告人许卫红归还人民币9.7772万元，造成被害人主某2经济损失人民币50.3628万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人主某2的陈述。证实2011年1月的时候，许卫红说：“我做传统的生意，需要用钱，给你三分的息，你需要用钱的时候，随要随给你”，其借给许卫红62万，刚开始许卫红还按月给利息，其共拿到8.76万元利息。2011年10月其打电话向许卫红要钱，许卫红说：“钱都给企业了，款贷不出来了，等钱过来就还你，一分一毫都不会少的，放心吧”，但是她一直没有还。许卫红取保候审后还了2.8万元，具体以陈某甲的账目为准。 （2）借条。证实被告人许卫红向被害人主某2借款的事实。 （3）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人主某2款2.8772万元。 14、2011年1月9日、5月19日被告人许卫红以做生意需要资金为由，以出具借款合同的形式向被害人蔡某借款，经审计，被害人蔡某实际出借人民币28.13万元，被告人许卫红归还人民币6.9358万元，造成被害人蔡某经济损失人民币21.1942万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人蔡某的陈述。证实2011年1月其在主晓云家玩，主晓云的朋友也在，主晓云说她朋友叫许卫红，许卫红说“我做生意需要资金为由，我给你三分的息，你需要用钱的时候随要随给你”，后来其断断续续借给许卫红钱，其借给许卫红29万元，是通过主晓云借的，许卫红说月息三分。前两次都是扣除当月利息，实际借给她28.13万元，共拿了5万多元的利息。许卫红取保候审后，通过选的代表秦某甲、陈某甲还给了一部分钱。 （2）证人主晓云的证言。证实在2011年蔡某、常某通过其借给许卫红的事实。 （3）借款合同。证实被告人许卫红向被害人蔡某借款的事实。 （4）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人蔡某款2.8058万元。 15、2011年1月17日至8月21日被告人许卫红以出具借条等的方式向被害人梁某甲借款，经审计，被害人梁某甲实际出借人民币32.98万元，被告人许卫红归还人民币8.5552万元，造成被害人梁某甲经济损失人民币24.4248万元。 16、2011年8月6日被告人许卫红以做生意需要资金为由，以出具借款合同等形式向被害人秦某丁借款，经审计，被害人秦某丁实际出借人民币48.5万元，被告人许卫红归还人民币3万元，造成被害人秦某丁经济损失人民币45.5万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人梁某甲的陈述。证实2011年1月蔡某说“主晓云的朋友许卫红做生意需要资金，你能不能借一点，急用的话随要随还”。其于2011年1月17日借给许卫红8万元、2011年1月19日借给许卫红12万元、2011年7月20日借给许卫红8万元、2011年8月21日借给许卫红6万元，共借给许卫红34万元，扣除当月利息，实际借给许卫红32.98万元。其共收到7.5万元的利息。2011年12月许卫红就不给利息了，其通过主晓云向许卫红要钱，许卫红一直往后推。 （2）被害人秦某丁的陈述。证实2011年8月蔡某说许卫红做生意需要用钱，让借给许卫红一点钱，月息三分，随要随还。在2011年8月其转给许卫红了50万元，扣了当月利息，给许卫红48.5万元，刚开始能拿到利息，共拿了4.5万元的利息。其不认识许卫红，是蔡某说许卫红要借钱，其才借的。 （3）证人蔡某的证言。证实秦某丁和梁某甲通过其介绍将钱借给许卫红的事实。 （4）借条、借款合同等书证。证实被告人许卫红向被害人秦某丁、梁某甲借款的事实。 （5）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人梁某甲款2.0752万元。 17、2011年6月21日被告人许卫红以做生意需要资金为由，以出具借款合同的方式向被害人常某借款，经审计，被害人常某实际出借人民币9.7万元，被告人许卫红归还人民币1.1388万元，造成被害人常某经济损失人民币8.5612万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人常某的陈述。证实2011年6月，主晓云和其一起与她朋友吃饭，主晓云介绍她朋友叫许卫红。后来许卫红通过主晓云向其借钱，2011年6月21日其借给主晓云9.7万元，让主晓云转到许卫红的农行卡，许卫红给打一张欠条。利息是许卫红说的月息三分，刚开始能拿到利息，共拿四个月的利息1.2万元，从2011年10月许卫红不给利息，其通过主晓云向许卫红要钱，许卫红一直往后推。许卫红取保候审后还过一点钱，就是千把块钱，是主晓云给的。 （2）证人主晓云的证言。证实2011年的时候常某通过其借给许卫红10万元。 （3）借款合同。证实被告人向被害人常某借款的事实。 （4）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人常某款0.2388万元。 18、2011年9月7日至9月29日被告人许卫红以做生意需要资金为由，以出具借条的方式先后4次向被害人龙某甲借款，经审计，被害人龙某甲实际出借人民币340万元，被告人许卫红归还人民币25.8162万元，造成被害人龙某甲经济损失人民币314.1838万元。 19、2011年9月15日被告人许卫红以出具借条的形式向被害人龙某乙借款，经审计，被害人龙某乙实际出借人民币70万元，被告人许卫红归还人民币1.1813万元，造成被害人龙某乙经济损失人民币68.8187万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人龙某甲的陈述。证实2011年9月陈某甲说“我朋友许卫红想注册公司需要注册资金，你有没有闲钱，先借给她一点，三分的息，什么时候需要用钱随要随还”。其2011年9月15日给陈某甲200万元的承兑汇票，陈某甲把承兑汇票给许卫红；2012年9月21日给许卫红一张30万元的承兑汇票；2011年9月29日给陈某甲110万元，陈某甲把110万元打给许卫红。2011年10月份其对许卫红说其需要用钱，在2011年10月30日许卫红打10万元给陈某甲，陈某甲给其8万元，2万元留给她自己。后来其就打电话问许卫红要钱，一点钱都没再给。许卫红取保候审后还过一部分钱，陈某甲手里有账。 （2）被害人龙某乙的陈述。证实2011年9月，陈某甲问其“你有没有闲钱，我朋友急着用钱，三分的息”，其当天打给陈某甲120万元，陈某甲随即就打给她朋友。过一星期其对姨姨说“我需要点钱买车”。许卫红还50万元，2011年9月15日陈某甲给一张许卫红签的70万元的借条，借款人是许卫红，许卫红说月息三分。从2011年把钱借给许卫红到今天许卫红没还过钱。 （3）证人陈某甲的证言。证实龙某乙和龙某甲分别通过其借给许卫红的事实。 （4）借条及承兑汇票复印件。证实被告人许卫红向被害人龙某乙、龙某甲借款的事实。 （5）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人龙某甲17.8162万元，龙某乙1.1813万元。 20、2011年4月28日被告人许卫红以出具借条的方式3次向被害人陈某甲借款人民币260万元，经审计，被告人许卫红归还人民币62.7530万元，造成被害人陈某甲经济损失人民币197.2470万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人陈某甲的陈述。2009年3、4月的时候，许卫红说：“我做金融生意，需要用钱，需要往外放款，我给你三分的息，你需要用钱的时候随要随给你。”其和徐某甲、徐某乙、张某甲、陈某乙等人合计借给许卫红260万元，收到利息46.8万元，2011年10月许卫红不给利息了，其让她还钱，她一直没还。许卫红取保候审后还给其10.9530万元。 （2）证人徐某甲的证言。证实其母亲陈某甲借款给被告人许卫红的事实。 （3）证人徐某乙的证言。证实其母亲陈某甲2011年3、4月份的时候说许卫红做承兑的生意，月息三分，随要随还。过几天其给母亲20万元现金，让母亲把钱给许卫红，其没有拿过利息。共借给许卫红20万元。其没有借条，其把20万元的现金给其母亲的。 （4）证人张某甲的证言。证实陈某甲2011年4、5月份的时候说：“我朋友许卫红做生意周转不开，需要点钱，你同事、朋友有没有钱能不能借一点？三分的息，随时要随时还。”2011年4、5月份的时候其和两个同事凑10万元，其把钱打到陈某甲的银行账户上，陈某甲再把钱借给许卫红。其本人没有拿到利息，利息都放在一起，利滚利，2011年10月份就不给利息，后来给许卫红打电话要钱，许卫红一直往后推。其和两个同事共借给许卫红10万元。其把10万元打给陈某甲的银行账户。 （5）证人陈某乙的证言。证实2010年5月份的时候其给陈某甲打137万元到她的建行卡，2011年4、5月份陈某甲说她朋友许卫红生意做的不错，把钱借给她，能赚点钱，三分的息，你随时要她随时给。其就答应借钱给许卫红，其让陈某甲打70万元给许卫红。2011年4、5月份陈某甲从137万元中打70万给许卫红。其一分钱的利息都没有拿到，许卫红说利息你现在如果不要可以放在本金里面继续滚，所以其和陈某甲都没有拿到利息。2011年10月份开始问许卫红要钱，许卫红不给。 （6）证人龙某甲的证言。证实2011年10月30日许卫红打10万元给陈某甲，陈某甲给其8万元，2万元留给她自己。后来其就打电话问许卫红要钱，一点钱都没再给。许卫红取保候审后还过一部分钱，具体多少，记不清了，陈某甲手里有账。 （7）借条。证实被告人许卫红向被害人陈某甲借款的事实。 21、2011年5月11日至15日被告人许卫红以出具借条的方式，两次向被害人王某甲借款，被害人王某甲实际出借人民币19.8万元，造成被害人王某甲经济损失人民币19.8万元。 22、2012年4月19日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人钱某借款人民币7万元，造成被害人钱某经济损失人民币7万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人王某甲的陈述。证实2012年5月11日，许卫红打电话说“我急用钱，贷款可能一个月能出来，你有没有钱，我给16%的息，用一个月，我百分之百不会骗你的”。其说“可以，我给你打14.85万元”。她说“行。”许卫红通过短信把她建行的账号发给其，其给她打14.85万元。过几天其拿到借据和收据，2012年5月15日许卫红又打电话说“我还要用点钱，贷款用，你还有没有钱，还是16%的息，用一个月，你放心，不会骗你的”，其又给许卫红的农业银行账户转4.95万元。 2012年4月份，许卫红打电话说：“我在新疆库尔勒有个金矿要上生产线，你有钱吗？借我一点，我用半年，每个月十分的利息，你朋友要有钱也可以”。其说：“我帮你问问”。后来其找到一个朋友，叫钱某，其问他：“你有钱吗？投我这吧，六分息，用半年，每个月付息”。钱某给其10万元现金，其当场给钱某打一张10万元的借条，4月19日其给许卫红打电话“我有个朋友叫钱某想投，他要投10万元，我给他算六分的息，我先扣他5个月的息，给你打过去7万”。许卫红说“行，你打过来吧，这个借条怎么写？”其说:“写钱某的名字。你把你农业银行账号发给我，我把钱给你转过去。”过了几天，其收到许卫红寄过来的装有借据和收据的快递，其之前给钱某打过借条，所以许卫红写的借据和收据其没有给钱某。其本人借给许卫红19.8万元，其借钱某10万元，只给许卫红7万元，共给许卫红26.8万元。许卫红没有给过利息。 （2）借条及收据。证实被告人许卫红向被害人王某甲、钱某借款的事实。 23、2012年2月25日被告人许卫红以出具借条的形式向被害人马某乙借款人民币32万元，经审计，被告人许卫红归还人民币1.9584万元，造成被害人马某乙经济损失人民币30.0416万元。 24、2012年2月6日被告人许卫红以出具借条的形式向被害人韩某丙借款人民币4万元，经审计，被告人许卫红造成被害人韩某丙经济损失人民币4万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人马某乙的陈述。证实2011年6月份的一天，许卫红找其借钱，还把新疆的金矿的宣传资料给其看，后来其向女儿韩丽娟借10万元，加上自己的22万元，共借给许卫红32万元，许卫红给两次利息0.96万元。许卫红给其打两张借条，原来的本金32万，许卫红欠其的利息6.192万元，总计38.192万元的借条。2011年9月份，许卫红给其打电话：“我现在做生意，你有没有钱我急用，还是三分的息”。后来其拿2万元和儿子韩某丙的2万元，共4万元打给许卫红的银行账户上，利息许卫红没给。到现在为止许卫红两次借的钱本金都没还。 （2）借条。证实被告人许卫红向被害人马某丙借款的事实。 （3）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人马某乙款0.9984万元。 25、2012年2月15日被告人许卫红以出具借条的方式2次骗取被害人谢某借款，经审计，被害人谢某实际出借人民币9万元，被告人许卫红归还人民币0.0759万元，造成被害人谢某经济损失人民币8.9241万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人谢某的陈述。证实2011年9月份一天，其接到许卫红电话，她说做生意缺点钱，向其借钱，还说其有多少她借多少，给三分利息，当时其有9万元，第二天下午，其在银行取9万现金给许卫红。2012年2月15日，许卫红打电话说结账。见面后，她说没钱，给打一张欠条，借条上写借9.4581万元，0.4581万元是利息。 （2）借条。证实被告人许卫红向被害人谢某借款的事实。 （3）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人谢某0.0759万元。 26、2012年2月15日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人李某甲借款人民币18万元，经审计，被告人许卫红归还人民币0.43万元，造成被害人李某甲经济损失人民币17.57万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）证人谢某证言。证实去年九月份的一天，许卫红说借钱做生意，其借给她18万元。后来许卫红说给其结账，但没有钱，给其打个借条，借条是打给其丈夫李某甲的，借条写的是21.321万元，其中3.321万是利息。 （2）借条。证实被告人许卫红向被害人借款的事实。 （3）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人李某甲款0.43万元。 27、2012年2月28日被告人许卫红以出具借条的形式向被害人吴某借款人民币14万元，经审计，被告人许卫红归还人民币2.9497万元，造成被害人吴某经济损失人民币11.0503万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人吴某的陈述。证实其和许卫红以前就认识，2011年初的时候，许卫红找其借钱，承诺给月息三分。其陆续给她三次钱，前两次每次借给她2万元，第三次借给她10万元，她都给打了借条。许卫红共付2.52万元利息。2012年2月28日许卫红将她欠的钱重新打了一张借据，将欠的本金和利息都写上。共借给许卫红14万元。钱都是通过银行卡转账。 （2）借条及被害人书写的材料。证实被告人许卫红向被害人借款情况。 （3）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人吴某0.4297万元。 28、2012年2月20日被告人许卫红以出具借条的形式向被害人杜某乙借款人民币3万元，经审计，被告人许卫红归还人民币1.3314万元，造成被害人杜某乙经济损失人民币1.6686万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人杜某乙的陈述。证实2009年6月份的一天，许卫红开始找其借钱，她说她有困难，问其有没有钱帮帮她，她承诺给其月息三分。其2012年陆续给她三次现金，每次都给她1万元。至今为止她一直没有还钱。其总共拿到1.26万元的利息。 （2）借条。证实被告人许卫红向被害人杜某乙借款的事实。 （3）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人杜某乙款0.0714万元。 29、2011年4月18日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人赵某甲借款，经审计，被害人赵某甲实际出借人民币9.7万元，被告人许卫红归还人民币0.8388万元，造成被害人赵某甲经济损失人民币8.8612万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人赵某甲的陈述。证实2011年4月18日许卫红称做生意急需用钱，借给她10万元，约定月息三分。其和许卫红签订一个借款合同，扣除一个月利息，许卫红分两次给两个月的利息0.6万元，后来没给过利息，到现在为止本金也没有还。 （2）借款合同。证实被告人许卫红向被害人赵某甲借款的事实。 （3）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人赵某甲款0.2388万元。 30、2011年7月10日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人李某乙借款，经审计，被害人李某乙实际出借人民币8.8万元，被告人许卫红归还人民币0.6万元，造成被害人经济损失人民币8.2万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人李某乙的陈述。证实2011年7月8日，其朋友刘某甲说徐州有个投资公司，放贷很安全，让其放心可以将钱借给对方。然后刘某甲和其约定好借给许卫红10万元，月息6分，借款期限3个月，其把8.8万元现金给刘某甲，刘某甲将8.8万元给许卫红的，许卫红给打一张10万元的借款合同。2011年9月份的一天，许卫红用银行卡付其0.6万元利息。 （2）借款合同及收据。证实被害人向被告人李某乙借款的事实。 31、2011年4月15日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人王某乙借款人民币11万元，经审计，被告人许卫红归还人民币1.8829万元，造成被害人王某乙经济损失人民币9.1171万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人王某乙的陈述。证实2011年4月初的一天，陈锡兰说许卫红找她借钱，陈锡兰说你有钱借给她，她每月给三分的利息。后来其考虑了几天就答应了。2011年4月15日其借给她9万元，许卫红打一张借款合同，约定是月息三分。许卫红给6个月的利息，一直给到2011年10月份，每个月是0.27万元，其借给她的9万元，一共给1.62万元利息。2011年10月17日许卫红打电话说再借点，其在大屯煤电公司农业银行用银行卡转给许卫红2万元。到现在为止许卫红借的钱本金没有还，许卫红取保候审后还过一部分钱，从陈某甲手里领的。 （2）借款合同。证实被害人向被告人王某乙借款的事实。 （3）汇款凭证。证实被害人于2011年10月17日给被告人许卫红汇款2万元的事实。 （4）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人王某乙款0.2629万元。 32、2011年3月19日至12月30日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人于某乙借款合计人民币37万元，经审计，被告人许卫红归还人民币1.5871万元，造成被害人于某乙经济损失人民币35.4129万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人于某乙的陈述。证实2011年12月份的一天，其通过王某戊、于某甲认识了许卫红，于某甲说许卫红是徐州做生意的，现在缺钱，需要周转资金，她想借点钱。其共借给许卫红37万元，在许卫红被公安机关抓获的时候，其收到利息约1万元。 （2）证人陈某甲证言及账目。证实被告人许卫红取保候审后偿还被害人于某乙款0.5871万元。 33、2011年7月10日、7月16日被告人许卫红以出具借条的形式2次向被害人王某丙借款合计人民币10万元，经审计，被告人许卫红归还人民币1.82万元，造成被害人王某丙经济损失损失人民币8.18万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人王某丙的陈述。证实2011年的一天，刘某甲说她朋友许卫红做生意，她借钱给的利息高。2011年4月15日其将10万元转给刘某甲，刘某甲又转给许卫红。过了三个月，许卫红通过刘某甲给其500元利息。2011年7月10日和2011年7月16日其又续存三个月，之后就再也没给利息和本金，刘某甲说许卫红联系不上。许卫红共给0.2万元的利息，是通过刘某甲给的现金。 （2）借款合同及收条。证实被告人向被害人王某丙借款的事实。 （3）被告人许卫红与被害人王某丙的银行往来明细。证实被告人许卫红给付王某丙人民币1.62万元的事实。 34、2011年6月11日至11月20日被告人许卫红以签订借款合同的方式，先后41次向被害人黄某甲借款，经审计，被害人黄某甲实际出借人民币817.80万元，被告人许卫红归还人民币149.29万元，造成被害人黄某甲经济损失人民币668.51万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人黄某甲的陈述。证实大概是2011年的3、4月份，当时其听说许卫红做生意缺钱，给的利息也高，其看到云龙区金凯隆写字楼817房间门口挂着徐州合德尔投资理财咨询有限公司的牌子，其在许卫红办公室内和她谈了一下，许卫红说是开贸易公司，需要资金周转，许卫红说给5分的利息。自2011年3月份到2011年11月份期间，其陆续借给许卫红828．6万，许卫红共写了41张借款合同。许卫红从其处总共借828.6万元。许卫红大概是2011年10月份不给利息了，其的钱通过农业银行转账给许卫红，有些是给现金。借款有时侯是当天写的借条，有时侯是过几天补的借条。2013年春节和中秋节分别给0.1万元和0.05万元。 （2）借款合同。证实被告人向被害人借款的事实。 （3）被害人黄某甲书写的说明。证实许卫红借款时，有10.8万元的预付利息，借款期间收到利息148.14万元，在2016年收到许卫红款1万元。 35、2011年8月20日至10月9日被告人许卫红以出具借款合同的方式，先后5次向被害人方某借款合计人民币20万元，经审计，被害人方某实际出借人民币19.4万元，被告人许卫红归还人民币1.15万元，造成被害人方某经济损失人民币18.25万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人方某的陈述。证实2011年通过黄某甲认识的许卫红，黄某甲说他的钱放在许卫红那安全，利息高，黄某甲就带其到云龙区金凯隆写字楼817房间，其看见许卫红在房间里面，还有一个四十岁左右的男子，许卫红说她在南方有一个工厂，和别人合伙的，现在需要资金周转，还说利息一个月百分之五，是用农业银行的银行卡的POS机刷的款，然后许卫红和其签了一份借款合同，其陆续借给她20万元。2012年过春节和中秋节分别给了500元。 （2）借款合同。证实被告人向被害人方某借款的事实。 （3）被害人方某书写的说明。证实其实际支付19.4万元，得到利息1.05万元，过节费0.1万元。 36、2011年7月18日至10月8日被告人许卫红以做贸易为由，以出具借款合同的方式，先后3次向被害人孙某甲借款合计人民币108万元，经审计，被害人孙某甲实际出借人民币108万元，被告人许卫红归还人民币21.6万元，造成被害人孙某甲经济损失人民币86.4万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人孙某甲的陈述。证实2011年其通过朱爱红认识的许卫红，朱红说许卫红做贸易公司，她父亲是煤电公司干部，把钱放她那给的利息高，朱红带其到云龙区金凯隆写字楼817房间，门口挂着公司的牌子，其看见许卫红在房间里，还有一个四十岁左右的男子，进去后许卫红向其介绍她做贸易公司需要资金周转。许卫红说月息大概百分之四五，还说把钱放在她这放心，其用农业银行POS机刷给她30万，许卫红写一个借款合同。许卫红陆续的给了三个月的利息。许卫红以借款合同的方式借了其108万元。 （2）借款合同。证实被告人向被害人孙某甲借款的事实。 （3）被告人许卫红与被害人孙某甲的银行账户资金往来明细。证实被告人许卫红支付给孙某甲款21.60万元。 37、2011年7月20日至10月3日被告人许卫红以出具借款合同的方式，先后7次向被害人刘某甲借款，经审计，被害人刘某甲实际出借人民币406万元，被告人许卫红归还人民币149.63万元，造成被害人刘某甲经济损失人民币256.37万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人刘某甲的陈述。证实2011年其通过朱爱红认识的许卫红，当时朱红说把钱放给许卫红利息高。后朱红带其到云龙区金凯隆写字楼817房间，门口挂着徐州合德尔投资理财咨询有限公司的牌子。当时许卫红说月息大概百分之五六左右，其用农业银行POS机刷50万元，许卫红写一个借款合同。第二个月许卫红给2.5万元利息，陆陆续续的给了大概三个月的利息。许卫红以借款合同的方式借506万。借钱的时候也有直接把利息扣掉，把剩余的款给许卫红。 （2）借款合同及收据。证实被告人许卫红向被害人刘某甲借款的事实。 （3）被害人刘某甲书写的说明。证实其借给许卫红的506万元中，其中需付利息100万元，2011年10月1日借给许卫红91万元，许卫红书写借条100万元，2011年8月3日给许卫红45万元，借据50万元，借款期间已得利息149.63万元。 （4）被告人许卫红和胡正斌、刘秋、刘某甲的银行账户资金往来明细。证实被告人许卫红与胡正斌、刘秋、被害人刘某甲之间的资金往来情况。 38、2010年9月27日至2011年11月23日被告人许卫红以出具借款合同的方式向被害人罗某借款人民币378万元，经审计，被告人许卫红归还人民币18.3万元，造成被害人罗某经济损失人民币359.7万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人罗某的陈述。证实其是2011年的夏天通过梁某乙认识的许卫红，梁某乙说许卫红生意做的很大，把钱放在她那安全，利息高。其和许卫红在徐州国投大厦见的面，许卫红说她和银行合作做过桥资金，还炒基金很挣钱。许卫红给其一个银行账户让其往里面打钱，约定月利息是百分之五左右，她给其写一个借款合同，合同上面有许卫红的签字，还有公司盖章，公司名称是徐州合德尔投资理财咨询有限公司。其共给许卫红大概400万，钱是汇款给许卫红的。利息都在借条里。2012年他取保后给过一次0.1万元，一次0.2万元。 （2）借款合同。证实被告人向被害人罗某借款的事实。 （3）被害人罗某出具的说明。证实其给许卫红款378万元，收到利息18万元，利息是一月一次给的，没有预付款。 39、2011年8月20日至10月10日被告人许卫红以出具借款合同的方式向被害人张某丙借款人民币1024万元，经审计，被害人张某丙实际出借人民币994万元，被告人许卫红归还人民币0.15万元，造成被害人张某丙经济损失人民币993.85万元。 40、2011年9月25日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人李某丙借款人民币13万元，经审计，被告人许卫红归还人民币0.15万元，造成被害人经济损失人民币12.85万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人张某丙的陈述。证实其是2011年通过一个叫朱红的女的认识的许卫红的，朱红让其到云龙区金凯隆写字楼817房间，门口挂徐州合德尔投资理财咨询有限公司的牌子，当时许卫红说她开一个贸易公司，煤电公司的生产设备和生产原料都从她的公司进货，她需要周转资金，一个月利息百分之五。许卫红以借款合同的方式借其1024万。许卫红共给其利息大概30多万元，具体数额不知道，利息都叠加在借条里面了。从2011年10月份，许卫红不给利息的，12月份有人在徐州碰见她，当时徐州去了一百多个人到徐州四院旁边希尔顿酒店找她，问她怎么办，许卫红说钱肯定会还给大家，现在资金有点紧张，其保证以后一个月和大家见一次面，后来她就走了。2011年7月份有一部分钱是许卫红要求把钱转到胡正斌的账户，其向胡正斌的账户汇200多万元。许卫红在2013年春节给0.1万元、中秋节给0.05万元。借款合同上的时间是许卫红续补借款合同的时间。 （2）被害人李某丙的陈述。证实其不认识许卫红，其丈夫张某丙认识许卫红，张某丙说许卫红投资做的不错，他把钱投在许卫红那里了。其说有一部分钱想投资。2011年9月份其把私房钱13万元通过其丈夫投资许卫红的公司，投资一个月，许卫红给五分的月息并给打了借款合同和收据，过了没一个月就联系不到她了，之后，其丈夫通过电话和短信一直联系她，让她还钱，她一直不还。2012年过年和中秋节的时候共给了0.15万元。 （3）借款合同。证实被告人向被害人李某丙借款的事实。 （4）被害人张某丙书写的说明。证明其出借给许卫红的款项中没有预付款，其出借款项期间共收到30万元的利息。 （5）被告人许卫红、胡正斌与被害人张某丙的银行账户资金往来明细，证实被害人张某丙与被告人许卫红及胡正斌的资金往来情况。 41、2011年8月3日至10月1日被告人许卫红以出具借款合同的方式先后4次向被害人彭某甲借款，经审计，被害人彭某甲实际出借人民币528万元，被告人许卫红归还人民币29.15万元，造成被害人彭某甲经济损失人民币498.85万元。 42、2011年9月25日、9月26日被告人许卫红以出具借款合同的方式，先后2次向被害人黄某乙借款，经审计，被害人黄某乙实际出借人民币143.72万元，被告人许卫红归还人民币9.97万元，被害人黄某乙经济损失人民币133.75万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人彭某甲的陈述。证实其是2011年通过朱红认识的许卫红，朱红说把钱放给许卫红利息高，还安全。朱红还带其到云龙区金凯隆写字楼817房间，许卫红说她给银行做生意，和银行高管很熟，当时许卫红说月息大概百分之四，其从农业银行转账给许卫红二十多万元，许卫红给利息，许卫红还签一份借款合同，后来陆续的拿了几百万元，每次打电话都是各种理由，其非常相信她，许卫红只要一向其借钱，其就直接把钱打给她。许卫红以借款合同的方式向其借680万。许卫红共给了四五十万左右的利息。许卫红是2011年10月份不给利息。有几次借钱，她让把钱汇到胡正斌的账户，具体向胡正斌汇过去多少，其不记得了。其大概收35万的利息，通过转账给的。2013年春节、中秋节还共给0.15万元。 （2）被害人黄某乙的陈述。证实其共借款给许卫红146万元，是其老婆彭某甲操作的，共得到大概十几万元的利息。具体借款日期其不记得了，有的借款合同是当天的时间，有的是借款近几天的。2012年春节和中秋节，许卫红共还给了0.25万元。 （3）借款合同等书证。证实被告人向被害人彭某甲借款的事实。 （4）被害人彭某甲书写的证明。证实其在许卫红处的投资120万元中有预付利息3.6万元，实际缴纳116.4万元。200万中有80万已付利息2.4万元，实际缴纳197.6万元，加上以前陆陆续续得到的利息共计得到利息35万元。 （5）被害人黄某乙书写的证明。证实其在许卫红处的投资146万元中，其中40万元含已付利息1.2万元，实际缴纳38.8万元。36万中有已付利息1.08万元，实际支付34.82万元，加上以前陆续得到的利息，共得利息12万元。 （6）被害人彭某甲、黄某乙二人与被告人许卫红和胡正斌的 银行账户资金往来明细。证实被害人彭某甲、黄某乙二人与被告人许卫红和胡正斌的资金往来情况。 43、2011年9月25日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人彭某乙借款人民币30万元，经审计，被告人许卫红归还人民币0.35万元，造成被害人彭某乙经济损失人民币29.65万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经被告人许卫红及辩护人 质证的下列证据予以证实： （1）被害人彭某乙的陈述。证实2011年9月份，其通过妹妹认识许卫红。其去许卫红的办公室时，许卫红说有个好的投资项目向其借钱，给四分的利息。因为其妹妹借给她钱，其就相信她了。2011年9月25日其给她转账30万元，她给打个借款合同，说是一个月的期限。过了没一个月就联系不到她，其通过电话和短信联系她，让她还钱，她一直不还。她给了一个月的利息0.15万元，2012年给了0.2万元。 （2）借款合同。证实被告人向被害人彭某乙借款的事实。 44、2011年7月31日至10月13日被告人许卫红以出具借条的方式，先后8次向被害人付某借款，经审计，被害人付某实际出借人民币665万元，被告人许卫红归还人民币105.15万元，造成被害人付某经济损失559.85万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人付某的陈述。证实2011年7月份的一天，其在徐州饭店买衣服，听到一个女的谈论投资的事情，说她叫许卫红，有二十多家企业，让其跟她一起投资，旁边人也说她做的投资不错，其当时就相信她了。2011年7月11日，其在家筹集100万去许卫红的办公室，她以4分的利息借其100万元一个月，并给打借条，其用她旁边办公室姓焦的POS上划给许卫红，许卫红也给其利息。看许卫红给利息挺准时，其就把100万接着续。几个月后，许卫红给打电话说投资需要钱，月息4分，其觉得她给利息准时，其于2011年8月23日给许卫红转账60万、9月4日给许卫红转账210万、9月21日给许卫红转账100万、9月23日给许卫红转账80万，许卫红分别打借条，利息也给了。到了10月初，许卫红打电话说她急需工程注册资金，就用一天，利息给6分月息，许卫红让其向胡正斌的账号打了80万，给许卫红打了50万人民币。大概过了一段时间，她在办公室，给补130万元的借条。后来就不大能联系到许卫红了。前面550万许卫红给过利息，后面130万连本带息没给过，获取利息120万元，2012年春节、中秋节共还给其0.15万元。 （2）借条。证实被告人向被害人借款的事实。 （3）许卫红、胡正斌与被害人付某的银行账户资金往来明细。证实被告人许卫红和胡正斌与被害人付某之间的资金往来情况。 （4）被害人付某书写的材料，证实被害人付某出借款项数额及收到利息的情况。 45、2010年10月23日至2011年8月31日被告人许卫红以出具借条或者借款合同的方式先后13次向被害人柳某借款人民币100万元，经审计，被告人许卫红归还人民币23.37万元，造成被害人柳某经济损失人民币76.63万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人柳某的陈述。证实2010年12月份许卫红打电话向其借钱，给三分月息，其于2010年12月份到2011年8月初共借给许卫红66万，许卫红写借条，利息是月月给。其去过许卫红在徐州金凯隆8楼的办公室，看她业务不错，她后来还要钱做生意，2011年8月至12月份其又借给许卫红34万，是按月息五分打的借条。三分月息是按月给的，基本上每月都给，五分利息给了一个月左右。许卫红借款的次数比较多，有的时候扣除当月的利息，其记不清那笔扣息。许卫红取保候审后，一次性还5万。 （2）借据及借款合同。证实被告人许卫红向被害人柳某借款的事实。 （3）被告人许卫红的银行往来明细，证实被告人许卫红的银行资金往来情况。 46、2011年6月13日至9月10日被告人许卫红以出具借款合同的方式先后18次向被害人梁某乙借款，经审计，被害人梁某乙实际出借人民币2460.85万元，被告人许卫红归还人民币15万元，造成被害人梁某乙经济损失人民币2445.85万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人梁某乙的陈述。证实其与许卫红认识是2009年，开始借钱给许卫红的是小额的，许卫红比较守信用，给利息比较准时，有了信任后其开始借大额的款给她，许卫红有时当场写借条。许卫红自2009年到2011年9月先后借款18次，共计3115万元。正常情况下，许卫红给四分的息，如果急用钱给到七分的息，许卫红共给300万左右的利息，借钱的时候说搞煤炭生意、期货投资等，许卫红签的合同大部分是后补的合同，有的现场打条。 （2）被害人梁某乙书写的说明。证实其在被告人处的款项中654.15万元为预付利息，许卫红在入狱期间转给其妹妹15万元。 （3）借款合同。证实被告人向被害人梁某乙签订借款的事实。 （4）被告人许卫红和胡正斌与被害人梁某乙之间的银行资金往来明细，证实被害人梁某乙与许卫红的资金往来情况。 47、2011年10月13日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人赵某乙借款人民币80万元，经审计，造成被害人赵某乙经济损失人民币80万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人赵某乙的陈述。证实2011年10月份，其听朋友说许卫红投资生意做的不错，2011年10月13日其到徐州市金凯隆大厦817房间许卫红的公司，其看到好多人交款，其也排队，等到了其的时候，其问许卫红投资的情况，她说过桥垫资，说有一个铁道部大项目，需要资金周转，当时谈好的利息是2分，还给打个借款合同，借款时间是2011年10月13日到2011年11月13日，她在合同上盖的是徐州合德尔投资理财咨询有限公司的章，后其用银行卡给许卫红转了70万，又用另一张卡转10万。许卫红一分钱利息没给过。其损失了人民币80万。 （2）借款合同及交易回单。证实被告人向被害人赵某乙借款等事实。 48、2011年7月29日至10月14日被告人许卫红以出具借款合同的形式先后3次向被害人韩某甲借款人民币85万元，经审计，被告人许卫红归还人民币7.8万元，经审计造成被害人韩某甲经济损失人民币77.2万元。 49、2011年7月8日至9月29日被告人许卫红以出具借款合同的方式，先后6次向被害人孙某乙借款人民币115万元，经审计，被告人许卫红归还人民币人民币10.35万元，经审计造成害人孙某乙经济损失人民币104.65万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人韩某甲的陈述。证实2011年3月份的时候，通过王红认识许卫红，王红说许卫红生意做得很大，王红等很多人都把钱放给她，建议其的钱也放给许卫红。有一天，王红带着其到金凯隆写字楼，其把钱给王红，王红进去拿一个借款合同出来，其把钱给王红，王红再给许卫红，许卫红给其写一个借款合同，约定利息百分之三，其是把利息扣过后给王红，王红再给许卫红，共借给85万元。拿到利息的具体数额记不清。其获得15万左右的利息，都接着借给许卫红，许卫红给打在合同内了，实际没有拿到钱，其介绍孙某乙借给许卫红115万元。介绍纪某借给许卫红42万。2012年过年和中秋节，许卫红共付给其0.15万元。 （2）被害人孙某乙的陈述。证实其母亲韩某甲借给许卫红115万元，其没见过许卫红，不知道拿多少利息，利息全在其母亲处，其听说借款合同上写其母亲的名字不好，所以后面的借款合同上都是其名字。 （3）借款合同。证实被告人向被害人韩某甲、孙某乙借款的事实。 （4）被害人韩某甲书写的说明。证实其借款期间收到利息7.65万元，孙某乙收到利息10.35万元。 （5）被害人韩某甲的银行账户明细，证实韩某甲与被告人许卫红及胡正斌之间的资金往来情况。 50、2011年7月18日至9月29日被告人许卫红以出具借条的形式先后4次向被害人纪某借款，经审计，被害人纪某实际出借人民币42万元，被告人许卫红归还人民币4.42万元，造成被害人纪某经济损失人民币37.58万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人纪某的陈述。证实2011年的夏天，王红说她的朋友许卫红搞投资项目，搞得挺好。让其也投资，王红也投资了，其也就相信了。其分批给王红42万，让她给许卫红投资，按月3分左右的息，给钱的时候把利息扣，大概3万，其又把3万借给她了，实际没有拿到钱。过了三个月，其找王红要利息，王红说许卫红出事了，到许卫红的办公室也没有找到许卫红。2012年过年和中秋节的时候，许卫红还了0.15万元。 （2）证人韩某甲的证言。证实其介绍纪某借给许卫红42万款的事实。 （3）借款合同及收条等书证。证实被告人许卫红向被害人纪某借款的事实。 （4）被害人纪某书写的说明。证实其在许卫红处得到利息4.27万元。 51、2011年10月13日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人杨某借款人民币3万元，经审计，被告人许卫红造成被害人杨某经济损失人民币3万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人杨某的陈述。证实2011年其和朋友吃饭时，许卫红说她开公司，有个不错的项目想让其投资，两分的利息。过了两个月左右，其和朋友一起凑8万元打到她卡上的，她用了三个月还了，按两分的利息还的。过了三个月左右她打电话问其还有钱吗，她想借，其觉得她上次还款挺快的，其就给她转账3万元，过了一个月其就找不到她人了，因为她没有给其打欠条，其一直给她电话、短信联系。她是2013年8月8日补的条。 （2）借条。证实被告人许卫红向被害人杨某借款的事实。 52、2011年10月19日被告人许卫红以出具借条的形式向被害人刘某乙借款，经审计，被害人刘某乙实际出借人民币100万元，被告人许卫红归还人民币17.4万元，造成被害人刘某乙经济损失人民币82.6万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人刘某乙的陈述。证实2011年10月的一天其在徐州市“金凯隆”电梯口遇见许卫红，许卫红说“你得给我弄点钱，做生意需要资金为由用钱，一个月以后就还给你，到时我给你还本付息”，问她要多少钱，她说“600万，你找你的朋友借，到时我给你提成”，其当时说“我不敢向朋友借，我只有100万”她说“我就用一个月”，她还说“你看我在金凯隆8楼有办公室，我还能骗你吗？我在樱花小镇、馥元广场等买了房，还有车等等”，后来在2011年10月19日她给了一个姓胡的账号，其还问她“为什么不是你的账号？”，她当时说是她合伙人的账号，是和她一块合伙做企业和银行搭桥的生意的，她先给其打了借条，其到家后用网银给她打了100万。许卫红给其打了一张110万元的借条，其中的10万元，是一个月以后的利息。一个月后其就催她还钱，她当时说“出点事了，其现在外地回不来”，一直到现在她也不还其钱，总是以这样或那样的借口推脱。许卫红共还过4次钱，合计17.40万元。 （2）借条。证实被告人许卫红向被害人刘某乙借款的事实。 53、2011年12月29日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人王某丁借款人民币5万元，经审计，被告人许卫红归还人民币0.2万元，造成被害人王某丁经济损失人民币4.8万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人王某丁的陈述。证实其听于某甲说许卫红做生意、开公司做的挺好，其也打电话问许卫红做生意的事情，于某甲就说借给许卫红钱有利息，其和于某甲一起在大屯矿区农业银行转到许卫红的银行卡上的，其借给许卫红5万元。2011年12月29日许卫红在于某甲家给其写一个5万的借条，是其给许卫红转过钱以后写的。许卫红一共给过其0.2万钱的利息。 （2）借条。证实被告人许卫红向被害人王某丁借款的事实。 54、2012年1月29日、3月19日被告人许卫红以出具借条的形式先后2次向被害人王某戊借款人民币20万元，经审计，被告人许卫红归还人民币0.6万元，造成被害人王某戊经济损失人民币19.4万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人王某戊的陈述。证实其听于某甲说许卫红做生意、开公司做的挺好，其打电话问许卫红做生意的事情，于某甲说借给许卫红钱有利息，其共借给许卫红20万元，2012年1月29日和2012年3月19日许卫红给其写了一个4万和一个16万的借条，许卫红是在其转过钱后写的。许卫红给过利息一共0.6万元。 （2）借条。证实被告人许卫红向被害人王某戊借款的事实。 55、2011年9月26日至10月9日被告人许卫红以出具借款合同的方式先后9次向被害人丁某借款人民币1816万元，经审计，被告人许卫红归还人民币102.998万元，造成被害人丁某经济损失人民币1713.002万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人丁某的陈述。证实其认识许卫红大概是2009年通过梁某乙认识的，梁某乙说许卫红的公司比较大，产业多，有实力，借钱给许卫红放心。梁某乙带其到了许卫红在云龙区金凯隆写字楼817的办公室，门口挂着牌子名叫徐州合德尔投资理财咨询有限公司，见面后，其听许卫红说的她比较有实力，其就开始相信她了，从2009年开始其陆续借款给许卫红，期间借了多少其记不清了，许卫红从借其的钱都打借条，还了本息就把借条收回去了。2011年9月份至10月份，许卫红向其借款9次，共计1816万元，约定的利息是1分到5分不等。2009年至2011年8月份之间其借钱给许卫红，许卫红给利息大概是50至60万，具体其没细算。从2011年10月后不给利息了。借钱给许卫红是用现金和转账的方式。借条有的是借款当天时间，有的是许卫红补的借条。 （2）借款合同，证实被告人许卫红向被害人丁某借款的事实。 （3）被告人许卫红与被害人丁某的银行转账记录。证实被告人与被害人丁某之间的资金往来情况。 56、2011年7、8月份被告人许卫红以出具借条的方式，先后4次向被害人李某丁借款人民币180万元，经审计，被告人许卫红归还人民币35.92万元，造成被害人李某丁经济损失人民币144.08万元。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人李某丁的陈述。证实其大概是2010年通过梁某乙认识的许卫红，梁某乙说许卫红做的公司比较大，产业也多，有实力、现在缺资金，借钱给许卫红可以放心。其和许卫红认识后，其到许卫红的在云龙区金凯隆写字楼817房间办公室去了，门口挂着徐州合德尔投资理财咨询有限公司的牌子。从2010年开始其陆续借款给许卫红，借了多少记不清了。原来许卫红借的钱都打借条，还了本息把借条收回去了。2011年6月份至8月份，许卫红向其借款4次，共计180万元，约定的是5分到6分利息不等，至今本息都没还。2010年至2011年8月份借钱给许卫红，许卫红给的利息大概是35万左右。许卫红是2011年9月份以后不给利息的。当时许卫红说的是做生意需要资金周转为由，也有说做资金搭桥之类的。 （2）借据等书证。证实被告人许卫红以借款的名义向被害人借款并出具借条的事实。 （3）被害人李某丁书写的说明。证实其借款没有预付利息，借款期间共收到利息35.92万元。 57、2011年10月1日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人李某戊借款人民币88万元，经审计，被告人许卫红归还人民币18.7462万元，造成被害人李某戊经济损失人民币69.2538万元。 58、2011年10月12日被告人许卫红以出具借条的方式向被害人刘某丙借款人民币15万元，经审计，被告人许卫红归还人民币0.8920万元，造成被害人刘某丙经济损失人民币14.1080万元。 2015年11月17日被害人李某戊、刘某丙分别向徐州市云龙区提起民事诉讼，要求被告人许卫红及徐州合德尔投资理财咨询有限公司偿还欠款。2016年8月23日徐州市云龙区人民法院判决徐州合德尔投资理财咨询有限公司、许卫红分别偿还李某戊欠款本金88万元，并支付利息21.12万元，案件受理费14620元，公告费560元，由徐州合德尔投资理财咨询有限公司、许卫红负担；判决徐州合德尔投资理财咨询有限公司、许卫红偿还刘某丙欠款本金15万元，并支付利息3.6万元，案件受理费4020元，公告费560元，由徐州合德尔投资理财咨询有限公司、许卫红负担。 上述事实有公诉人当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人李某戊的陈述。证实2011年10月1日其转给许卫红88万元，许卫红当场写了借款合同，利息没给；2011年其以儿媳妇刘某丙的名义借给许卫红15万，许卫红当场给写的借款合同，儿媳妇不在现场。2015年11月17日其到云龙法院对许卫红提起民事诉讼，法院判决许卫红偿还其88万元及相应利息21.12万元，判决许卫红偿还刘某丙本金15万元及利息3.6万元。2017年4月24日云龙区法院从许卫红处执行了11.0208万元。2012年1月28日许卫红还了0.2万元。 （2）常住人口登记卡。证实被害人刘某丙的自然状况。 （3）借款合同。证实被告人许卫红以借款的名义向被害人出具借款合同的事实。 （4）徐州市云龙区人民法院（2015）云商初字第1622、1623号民事判决书。证实被害人李某戊、刘某丙提起民事诉讼的情况。 （5）被害人李某戊书写的说明，证明其收到许卫红的款项具体数额为18.5462元、刘某丙收到0.892万元。 公诉人还向法庭出示了经法庭质证、认证以下共性证据： （1）案发经过、抓获经过、报警记录。证实案件的发生及被告人许卫红归案情况。 （2）西宁市第二看守所出具的羁押证明。证实被告人许卫红在西宁市第二看守所羁押的事实。 （3）常住人口基本信息、综合查询信息、户籍信息等书证。证实被告人许卫红出生年月等基本情况。 （4）被告人许卫红书写的承诺书。证实被告人许卫红于2012年8月5日以其经营矿业公司主营黄金开采为由，许诺三年内偿还各被害人的款项的事实。 （5）徐州市公安局大屯分局出具许卫红财产清查情况。证实侦查机关清查被告人许卫红资产情况。 （6）被害人书写的信访材料。证实本案部分被害人曾要求对被告人许卫红办理取保候审的事实。 （7）和静县丰金矿业有限责任公司的工商登记变更申请书。证实许卫红出资95万元取得该公司经营权，后对该公司的工商登记进行变更，该公司的经营项目为：（国家法律、行政法规有专项审批的项目除外）矿产品、钢材、有色金属材料及压延产品、汽车配件、五金交电等。 （8）和静县国土资源局出具的证明。证实和静县丰金矿业有限责任公司公司无矿业权（探矿权及采矿权），尉犁宏岩矿业有限责任公司未上报探矿权转让相关手续的事实。 （9）在逃人员登记表。证实部分涉案人员在逃的事实。 （10）常住人口登记信息。证实部分涉案人员的基本信息。 （11）证人葛某的证言。证实其不认识许卫红、贺雯，其没有与别人合伙经营珠宝、翡翠生意，没有人将翡翠交给其代卖。 （12）证人韩某乙的证言。证实其系青海北极牦牛生物科技有限公司法人代表，该公司成立于2015年3月，公司筹备处有五六个人上班，厂址有多少人其不清楚。从2014年或者2015年就在青海省黑牦牛养殖公司上班，公司有其和兼职陈莹二个人，时尚宾馆大厅是借的场地，是因为外地客户要来参观“溯源行”活动而租的场地，里面摆满了其公司给客户参观的产品，其从入职到现在没有见过任何产品生产和销售，公司的具体情况不清楚。 （13）侦查机关调取的被告人许卫红等人的银行账户的交易明细及光盘等证据。证实被告人许卫红和胡正斌、陈某甲等涉案人员的银行账户资金流转情况。 （14）大连渤海期货投资有限公司提供的被告人许卫红、邱黎峰、陈桐、曹军、邱一思、宋晓峰等人的开户资料。证实上述人员在其公司的开户情况。 （15）大连渤海期货客户资金对账表及光盘。证实2012年8月27日被告人许卫红在渤海期货公司账户的期末权益为1494.17元，邱黎峰期末权益为0.00元、陈桐期末权益103587.66元、曹军期末权益为0.00元、宋晓峰期末权益为116477.21、邱一思期末权益0.00元及相关人员的资金往来及交易情况。 （16）大连渤海期货有限公司出具的说明。证实渤海期货有限公司无法联系到涉案人员李岩的事实。 （17）中衍期货有限公司出具的被告人许卫红在该公司的开户资料。证实被告人许卫红等人在中衍期货有限公司开户及资金结算情况。 （18）中衍期货客户资金对账及光盘。证实被告人许卫红等人在该公司的账户交易明细及被告人许卫红的银行交易明细。 （19）情况说明。证实侦查机关没有查找到部分涉案人员相关信息的事实。 （20）证人陈某甲证言及其提交的记账本复印件。证实被告人许卫红给付的款项数额及部分被害人领取款项的具体数额。 （21）证人马某甲的证言。证实侦查机关搜查被告人许卫红住处的情况。 （22）被告人许卫红的供述。证实借条、借据和借款合同等借款凭证都是其写的，是其借钱时给他们打的借条。其通过于某甲借了于某甲本人和秦某甲、张某乙、杜某甲、秦某乙、秦某丙、汪某的钱。其在2011年10月份分两次借了秦某甲总共120万元钱，秦某甲每次给其60万元，借钱的时候给她了当月的利息，利息是直接扣除本金的3％，就是36000元钱，其实际就收到了116.4万元钱，付她利息到2012年2月份，之后就没有付给她利息，共付15万元的利息，本金至今末还。 2011年10月份借张某乙10万元，借钱的时候给她了当月的利息，利息是直接扣除本金的3％，即0.3万元钱，其收到9.7万元，付她利息到2012年2月份，之后就没有再付给她利息，共1.2万元利息，本金至今未还。2011年10月份借了杜某甲13万元，借钱的时候给她了当月的利息，利息是直接扣除本金的3％，即0.39万元钱，收到12.61万元钱，付利息到2012年2月份，之后没有再付给她利息，共给了1.95万元利息，本金至今未还。 2012年1月到2月，其三次向秦某乙借了19万元，2011年1月借了6万元钱，2月份分别借了5万元和8万元钱，每次借钱的时候都给了当月的利息，利息是直接扣除本金的3％，其收到18.43万元，其付利息到2012年3月，之后就没有再付给她利息，共付1.14万元利息，本金至今未还。2011年2月份的时候分两次借了秦某丙20万元，她每次给10万元，借钱的时候其给了当月利息，利息是直接扣除本金的3％，实际拿了她17.6万元，付给她利息到2012年3月份，之后就没有再付给她利息，本金也没有还，其共给秦某丙8.4万元利息。2012年3月份的时候借了于某甲10万元，借钱的时候其给她了当月的利息，利息是在本金中直接扣除3%，其实际拿了9700元钱，其付她利息2012年3月份，之后就没有再付给她利息，本金也没有还，其共给了她0.3万元钱利息。2012年其分4次借汪某121万，2011年10月份他借给6万元，一次借给100万元，2011年4月他借给10万元，2011年1月份他借给5万元，2011年10月给汪某签的100万元的欠条，汪某只给72万元，实际拿了93万元，其中72万没有给利息，21万元每月给他的利息是本金的3%，就是0.63万元，给到2011年10月之后就没有再付给他利息，本金也没有还，其共给他3.78万元利息。借上述几人的总本金是277.44万元，利息是31.77万元。 通过崔某借了崔某本人及主某1、魏某、主某某、唐某的钱。2009年至2010年9月的期间其分几次借了崔某12万元钱。借钱的时候其给了她当月的利息，利息是在本金中直接扣除3％，就是0.36万元，实际拿了11.64万元，其付利息到2011年10月份，之后就没有再付利息，本金也没有还，共给了8万元的利息。2010年10月借了主成红10万元钱，借钱的时候其给他了当月的利息，利息是在本金中直接扣除3％，就是0.3万元，实际拿了9.7万元，其付给他利息到2011年10月份，之后没有再付，本金也没有还，其共付3.5万元利息。2011年其分两次借魏某20万元，2011年4月借10万元，2011年8月借10万元钱，借钱的时候其给她了当月的利息，利息是在本金中直接扣除3％，就是0.6万元，其实际拿了19.4万元钱，其付利息到2011年10月份，之后没有再付利息，本金也没有还，其共给了3万元利息。2011年8月分两次向主鸿鹄借了80万元，一次50万元，一次30万元，借钱的时候其就给他了当月的利息，利息是在本金中直接扣除3％，就是2.4万元，其实际拿了77.6万元，其付利息到2011年10月份，之后没有再付利息，本金也没有还，其共给了5.6万元利息。2011年8月的时候其向唐某借了20万元，借钱的时候其就给他了当月的利息，当月的利息是在本金中直接扣除3％，就是0.6万元，其实际拿了19.4万元，其付利息到2011年10月份，之后就没有再付给他利息，本金也没有还，共给唐某0.6万元利息。借这几人的总本金是137.74万元，利息是20.7万元。 通过主晓云借了主晓云本人和蔡某、梁某甲、秦某丁和常某的钱。2011年6次借主晓云62万元钱。2011年1月份6万元，2011年4月份4万元，2011年6月份借她30万，一次借给6万元，2011年8月借4万元，2011年10月份借12万元，借钱的时候其就给她了当月的利息，利息是在本金中直接扣除3％，即1.86万元，其只拿到60.14万元，付利息到2011年10月份，之后就没有再付利息，本金也没有还，共给了她8.76万元钱利息。2011年分两次借蔡某29万元钱，2011年1月份9万元，2011年5月份17万元，2012年1月份3万元钱，这3万元钱是主晓云替其给蔡某签的欠条。她借给其钱的时候其就给她了当月的利息，利息是在本金中直接扣除3％，也就是0.87万元，其实际拿到28.13万元。付给她利息到2011年10月份，之后就没有再付利息，本金也没有还，共给她5万元钱的利息。2011年其向梁某甲四次借了34万元钱，2011年1月份8万和12万，2011年7月份8万元，2011年8月份6万元钱，借钱的时候其给她了当月的利息，利息是在本金中直接扣除3％，就是1.02万元钱，其实际拿到32.98万元，其付给她利息到2011年10月份，之后没有再付利息，本金也没有还，共给了7.5万元利息。2011年8月的时候借了秦某丁50万元，借钱的时候其给他了当月利息，利息是在本金中直接扣除3％，就是1.5万元，其实际拿到48.5万元。其付给他利息到2011年10月份，之后就没有再付利息，本金也没有还，其共给了他4.5万元。2011年6月借了常某10万元钱，借钱的时候其给了当月的利息，利息是在本金中直接扣除3％，就是0.3万元钱，其实际拿到9.7万元，其付利息到2011年10月份，之后没有再付利息，本金也没有还，其共给她1.2万元利息。借这几人的总本金是179.45万元，利息是26.96万元。 其通过陈某甲借了陈某甲本人及龙某甲、龙某乙、徐某甲的钱。2011年9月份分三次借龙某甲340万元，一次是200万元，一次是30万元，一次是110万元，这些钱都没有付利息。2011年9月份其借了龙某乙70万元，也没有给他利息。2010年11月和2011年4月其分两次借了徐某甲28万元，其没有他利息。2011年其分四次借了陈某甲260万元，2011年4月份借150万元，2011年5月两次分别借30万和40万元，2011年9月份40万元，其付给她利息给到2011年10月份，之后就没有再付给她利息，本金也没有还。这些人的利息其都是通过陈某甲给的，共付给陈某甲46.8万元利息。这几人的总本金是698万元，利息是46.8万元。2018年7月份我给陈某甲汇款3万元，好像是汇给她个人账户了。 其只能想到这些人的钱了。每次借款没有记录或其他凭证，当时心里知道，其是根据给他们打的欠条来计算的。付息都没有记账，有的是给现金，有的是银行转账，这两种方式具体数额其记不清了。在大屯煤电公司和沛县范围内其借款的本金总计是1292.63万元，利息总计是126.23万元。 出借人在徐州的，其分别借了王某丙10万元，借黄某甲828.6万元，具体利息记不清了，大概六七万；方某是黄某甲带来的，借了方某20万，每次都有借条，利息数额记不清了；孙某甲是通过朱爱红介绍的，借孙某甲108万，支付的利息记不清了，分7次借刘某甲506万元，借罗某191万元，借张某丙1024万元，借李某丙13万，借彭某甲534万，借黄某乙146万，借彭某乙30万，接付某680万，借柳某100万，借梁某乙3115万元，借赵某乙80万，借韩某甲85万，借纪某42万，借孙某乙115万元，徐州的人基本上都收到利息了，但是想不起来每个人拿多少了，而且刘某甲、张某丙、梁某乙、韩某甲、付某、罗某等人介绍客户来，也拿到了好处费，具体数额想不起来了，基本上都是转账，个别的有现金支付。其还借杨某款3万元，大约给了1万余元的利息；借于某乙37万，大约给了10万元的利息；借王某丁5万，大约给了1.5万的利息；借王某戊20万，大约给了5万元的利息。有原件借款合同的由其本人亲笔签名其认可，没有原件的其不认可。 其向别人借来的钱一部分投在了一些生意上了，包括翡翠生意、自动售货机及贸易生意，有一部分借给了朋友，还有一部分用于支付借款利息了，在期货里投资了几千万，具体多少记不清了，投资期货的钱就是亏损的钱，大约2300万元，投资到期货账户的钱已经没有，投资了很多品种，太多了记不清了，配资账户是用邱黎峰、陈桐、曹军等人的账户，其他人记不清了。其认识一个叫贺雯的人，通过她从缅甸、广州的一些地方购进翡翠交给北京一个叫葛某的帮其代卖，其去过一次，翡翠一件也没有卖掉，也没有拿到钱，现在葛某也联系不上了，珠宝生意投资了460万元。2011年国内自动售货机有很大市场，陆续在自动售货机上投资了200万元用于订购各种设备，160万元的定金给了一个合作的朋友李维，但是设备没有发来，还有40万用于市场运作，到2012年2月就联系不上李维了。2010年底王春扬说急用钱周转一下，就陆续借给600万元给了王春扬，现在王春扬也联系不上了，还有400万元用来付借朋友的利息了。贺雯是女的，山东人，做资本运作的，40多岁，具体也不知道她是做什么的，李维是男的，辽宁丹东人，40多岁，做资本运作和贸易的，其他的不知道了，这些钱的流向，其没有记录，也没有凭证，其现在不知道具体数字，还有一部分钱投资其他生意了，也没有凭证。 其私下给秦某甲25万元左右，还款是转到秦某甲本人的农行卡的，好像还有秦某甲儿子的农行卡，还过梁某乙20万左右，是转账，是转到梁某乙妹妹或者妹夫的银行卡的，给张某丙0.3-0.5万元左右，还过刘某乙差不多30万元，转到刘某乙的银行卡的，还给刘某甲的妹妹刘秋3万元左右，还给黄某甲3到5万左右，2018年7月还给陈某甲3万左右，把王某甲的钱还清了，自2012年取保候审以来我给沛县和煤电公司的出借人共还了56万元，总计还款210万元。 （24）视听资料、电子数据、光盘六张。证实讯问许卫红的情况、渤海期货客户资金对账情况、中衍期货客户资金对账情况及银行账目明细、期货交易明细等情况。 （25）徐州公正会计师事务所出具的徐公会专审字（2019）第12号专项审计报告。证实徐州市公安局大屯分局绣绮园派出所委托徐州公正会计师事务所有限责任公司对涉及本案的被告人许卫红借款数额、被告人与被害人及涉案人员等人之间的银行流水、偿还被害人的具体数额、被害人的损失金额、被告人集资款的去向等事项进行审计的事实。 上述证据系侦查机关依法取得，且与本案的案件事实有关联性，足以证明被告人的犯罪事实，本院对上述证据予以采信。 对公诉机关的公诉意见、被告人的辩解及其辩护人的辩护意见，本院综合评判如下： 对辩护人提出“被告人许卫红集资金额为1.08亿元，汇给邱一思的款项金额为1.12亿元，其转给邱一思的款均是用于期货投资款，公诉机关指控被告人用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例，证据不足，不能成立”的意见及被告人许卫红提出“其他的都全部投资到期货或者期货配资上了,亏损完了，期货总计亏损5000-6000万元”的辩解，经查认为，根据审计报告可以证实被告人许卫红在北京中衍期货有限公司投资亏损91.2350万元，支出手续费40.329879万元，合计亏损131.564879万元；被告人许卫红向大连渤海期货投资公司投资亏损904.8855万元，支出手续费121.635083万元，合计亏损1026.520583万元；被告人许卫红与邱一思、邱黎峰、宋晓峰、曹军、陈桐等人联合或委托投资期货投资1390.5275万元，支出手续费66.891669万元，合计亏损1457.419169万元；其中被告人许卫红向邱一思累计汇出款项为11283.0506万元，邱一思归还款项为110.3765万元，向胡正斌汇出款项为9894.3827万元，胡正斌归还款项金额为3290.9275万元，本院认为，被告人许卫红与邱一思、胡正斌汇款往来中均存在巨额差异；根据侦查机关调取邱一思的账户，显示账户余额为“0元”的证据，结合审计报告中“投资北京中衍期货公司、大连渤海期货投资有限公司及与邱一思、宋晓峰、邱黎峰、曹军、陈桐等人联合或委托期货投资等，投资期间其交易亏损人民币2386.6480万元，支付手续费人民币228.8566万元，合计亏损人民币2615.5046万元”的内容及邱一思、宋晓峰、邱黎峰、曹军、陈桐等人在大连渤海期货投资有限公司期货交易账户流水，合计亏损金额1457.419169万元等事实，可以认定被告人许卫红转给邱一思资金并没有全部用于期货交易，被告人许卫红对其巨额的资金差额没有说明该资金详细去向，故被告人许卫红的该项辩解及辩护人的辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 被告人许卫红辩称其与葛某合伙做珠宝生意，经查，根据证人葛某证实“我不认识贺雯，没有人与我合伙经营翡翠生意或者让我代卖翡翠”证言，结合被告人许卫红没有向司法机关提供其做珠宝生意的证据或证据线索，故被告人许卫红辩称其投资经营翡翠生意的辩解，不能成立，本院不予采纳。 被告人许卫红辩称“其借款系用于开发金矿、与银行合作、承揽工程等多种生意”的意见，无相应证据或证据线索支持其主张，本院不予采纳。 根据被告人许卫红陈述的“600万元借给王春扬了，460万元投资珠宝生意了，还有200万元投资自动售货机上了，其他的都全部投资到期货或者期货配资上了，亏损完了，期货总计亏损5000-6000万元”、“胡正斌是网上认识的，我看着人还不错”、“支付介绍人好处费”、“自动售货机没有发货”、“王春扬联系不上了”等供述，结合审计报告等证据可以证实被告人许卫红辩解的亏损数额与经审计得出的结论存在巨大差异，且被告人许卫红对汇给他人款项的具体去向、使用数额等无有效监督管理手段，足以证实被告人许卫红对其骗取的资金使用、管理极度不负责任。 被告人许卫红没有稳定的经济收入，在没有偿还能力的情况下，以开发金矿、经营翡翠、与银行合作、承揽工程等多种虚假理由，以支付高额的利息为诱饵，采取拆东墙补西墙的方式，向他人大量借款，所借款项并没有用于开发金矿、承揽工程等生产经营活动。被告人许卫红仅部分资金用于投资期货交易，投资期货交易造成巨额亏损后，向被害人隐瞒巨额亏损的真相，仍以支付高额利息为诱饵向他人借款。其对骗取的部分资金去向也不能做出合理解释。另外，2012年案发至今已达数年之久，被告人许卫红偿还给被害人的资金数额极少，综上，依法应当认定被告人许卫红主观上具有非法占有目的，使用欺骗的方法向他人借款，集资后，用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例，被告人许卫红的行为符合集资诈骗罪的构成要件，公诉机关指控被告人许卫红构成集资诈骗罪事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。被告人许卫红及其辩护人提出“被告人许卫红构成非法吸收公众存款罪”的意见，不能成立，本院不予采纳。 对辩护人提出“被告人许卫红供述的还款金额与审计报告中的数据存在差异，存在出借人少报或者瞒报收款金额情况，请法庭予以核实”的意见，经查，根据被告人许卫红的供述及被害人的陈述可以认定被告人许卫红借款时间跨度较长，涉案被害人较多，借款次数多、被告人借款后偿还部分借款人部分利息、迟延付息、结算后利息计入本金后重新书写借据、银行流水不全、银行流水明细无交易对手记录等多种情况，被告人许卫红借款后没有完整的会计账册或者资金流转详细记录，且部分被害人在侦查机关取证时陈述前后数额差距较大、被害人与被告人进行资金交割时无付款明细和交易记录等情况的事实，故对被告人许卫红犯罪数额应结合被害人陈某甲、张某丙、刘某甲等人的陈述、被告人许卫红供述、证人证言、被告人许卫红书写的借款合同或借条及银行流水、还款记录及审计报告等相关书证等证据进行综合认定，依据相关规定被告人许卫红诈骗数额应当以被告人实际骗取的数额计算，被告人许卫红为实施诈骗行为而支付的利息应予折抵本金，借条中所含利息应予扣除，故跟据公诉机关提供的被害人陈述、被告人供述、证人证言、被告人许卫红书写的借款合同或借条及银行流水、审计报告等证据，公诉机关指控的部分数字有误，依法应予调整。 本案在侦查阶段，经徐州市公安局大屯分局委托徐州公正会计师事务所对被告人许卫红的账目进行审计，并出具了审计报告，公诉机关依据该审计报告向本院提起诉讼，经核对，该审计报告中部分金额认定不当，对审计报告中不当的部分，本院不予采纳。徐州公正会计师事务所对被告人许卫红还款情况进行审计时，将被害人商定的被告人许卫红支付款项中0.1515万元作为被害人联络的电话费用，按被害人的收款比例调整分摊给参与分配的被害人还款数额中的意见，无明显不当，本院予以支持。 庭审中，公诉人提出被告人许卫红系坦白，具有从轻处罚情节的意见，经查，被告人许卫红归案后，没有如实供述其集资款的具体去向，故公诉机关提出的被告人许卫红有坦白情节的意见，不能成立，本院不予采纳。 对公诉人提出“被告人许卫红案发后归还了被害人部分款项，具有酌定从轻处罚的情节”的意见，经查，被告人许卫红案发后仅偿还少量借款，其给被害人造成了巨额的经济损失，其偿还少量借款的行为，不足以对其从轻处罚，故本院对公诉机关提出从轻处罚的意见，不予采纳。 本院认为，被告人许卫红以非法占有为目的，使用诈骗方法，非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人许卫红犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人许卫红犯集资诈骗罪，数额特别巨大，依法应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产；案发后，被告人许卫红归还了部分诈骗款项，本院综合上述情节后决定对被告人许卫红处罚。 根据被告人许卫红的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人许卫红犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月24日起至2033年6月8日止。罚金于本判决书生效后三十日内一次性缴纳。） 二、涉案赃款人民币九千七百三十四万四千二百八十四元，依法予以追缴，发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱耘 审 判 员  王康 人民陪审员  滕娟 二〇二〇年六月三十日 书 记 员  邹扬