河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初15号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人韩爱华，男，1967年12月9日出生于河南省郑州市，汉族，中专文化程度，无业，住河南省郑州市管城回族区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月6日被郑州市公安局南关街分局刑事拘留，同年6月20日被逮捕。指定辩护人赵萍萍，河南扬善律师事务所律师。指定辩护人赵景华，河南扬善律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检一部刑诉〔2019〕562号起诉书指控被告人韩爱华犯盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行审理。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员崔志伟出庭支持公诉，被告人韩爱华及其指定辩护人赵萍萍到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：1.盗窃罪2017年9月，被告人韩爱华使用其弟弟韩某2的户口本，到郑州市公安局南关街分局户籍室对户籍民警谎称其为韩某2本人，并以身份证丢失为由在户籍室办理一张名为韩某2身份证。同年11月份，韩爱华又到郑州市房管局以韩某2名义办理了韩某2名下郑州市管城回族区印刷厂街43号楼2单元5号房产的房本挂失，并领取了新的房产证。同年12月份，韩爱华冒充韩某2利用其冒领的身份证和房产证在韩某2不知情的情况下，秘密将郑州市管城回族区印刷厂街43号楼2单元5号房产以50万元的正常市场价格转卖给赵某并协助办理过户手续。2.信用卡诈骗罪2017年11月11日、11月25日，韩爱华在其弟弟韩某2不知情的情况下，使用韩某2的居民身份证分别在交通银行和招商银行骗领信用卡两张，卡号分别为45×××96和00×××95，截至案发使用上述信用卡透支、套现本金和利息人民币欠款总额分别为24792.28元和7198.17元。2019年5月30日，山东省威海市公安局环翠区分局民警在威海市环翠区幸福门宾馆将韩爱华抓获并临时羁押于威海市看守所。同年6月5日，郑州市公安局南关街分局民警将韩爱华押解回郑州，其归案后始终如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人韩爱华的供述；被害人韩某2的陈述；证人韩某1、赵某、宋某、杨某的证言；抓获经过、到案经过；身份证复印件；太平洋贷记卡客户否认办卡、用卡确认函；房权证信息；郑州市存量房买卖合同、房屋买卖合同、收据、郑州市房产分户图、证明、房屋交易询问笔录、郑州市房屋产权交易确认申请书、郑州市购房申请表、户口本复印件、不动产登记收费通知单、不动产登记受理凭证、不动产登记申请审批表、询问记录、税收缴款书、郑州市地方税务局税务事项通知书、不动产登记资料查某结果证明；补办房屋所有权证信息；交通银行交易明细；交通银行太平洋信用卡中心协助查某、冻结、扣划登记表；韩爱华冒充韩某2办理交通银行信用卡时的照片和签字；交通银行、招商银行出具的欠款证明和催收情况；查某被告人身份及前科情况；户籍信息；辨认笔录等证据，认为被告人韩爱华的行为已构成盗窃罪、信用卡诈骗罪，依法数罪并罚，被告人韩爱华归案后如实供述自己罪行，可以从轻处罚，提请本院依法判处。被告人韩爱华对起诉书指控的盗窃事实无异议，但辩解称其行为系冒用身份信息，不构成盗窃罪；对起诉书指控的信用卡诈骗罪的事实和罪名均无异议。指定辩护人的辩护意见是：1、对起诉书指控的两起事实、罪名及犯罪数额均无异议；2、被告人如实供述了全部犯罪事实，系坦白，认罪、悔罪态度好；3、被告人系初犯、偶犯，与被害人之间系亲属关系，主观恶性和社会危害性较小；4、被告人愿意认罪认罚。经审理查明：1.盗窃罪2017年9月，被告人韩爱华使用其弟弟韩某2的户口本，到郑州市公安局南关街分局户籍室对户籍民警谎称其为韩某2本人，并以身份证丢失为由在户籍室办理一张名为韩某2身份证。同年11月份，韩爱华又到郑州市房管局以韩某2名义办理了韩某2名下郑州市管城回族区印刷厂街43号楼2单元5号房产的房本挂失，并领取了新的房产证。同年12月份，韩爱华冒充韩某2利用其冒领的身份证和房产证在韩某2不知情的情况下，秘密将郑州市管城回族区印刷厂街43号楼2单元5号房产以50万元的价格转卖给赵某并协助办理过户手续。2.信用卡诈骗罪2017年11月11日、11月25日，韩爱华在其弟弟韩某2不知情的情况下，使用韩某2的居民身份证分别在交通银行和招商银行骗领信用卡两张，卡号分别为45×××96和00×××95，截至案发使用上述信用卡透支、套现本金和利息人民币欠款总额分别为24792.28元和7198.17元。2019年5月30日，山东省威海市公安局环翠区分局民警在威海市环翠区幸福门宾馆将韩爱华抓获并临时羁押于威海市看守所。同年6月5日，郑州市公安局南关街分局民警将韩爱华押解回郑州，其归案后始终如实供述上述犯罪事实。以上事实，有法庭查证属实的下列证据为证：1、被告人韩爱华对上述指控事实均有供述，在开庭过程中对上述犯罪事实亦无异议，并自愿认罪。2、被害人韩某2的陈述，证实了2018年4月28日，其听说交通银行向其催款，到银行查证后发现使用其身份在交通银行办理信用卡的是其哥哥韩爱华，韩某2到户籍所在地户籍室查实自己的信息时，发现其身份证上是其哥哥韩爱华的照片，2018年5月17日，其到房管局查某时发现其名下的郑州市管城回族区印刷厂街4号楼2单元三层5号的房子没有了，其将情况反映给房管局工作人员后查某了房屋交易时间及办理过户手续的监控录像，监控显示是其哥哥韩爱华在房管局办理的过户手续，时间是2017年12月份，韩某2遂到公安机关说明情况。3、证人赵某、宋某、杨某的证言，证实了2017年12月，赵某通过中环地产的宋某购买了郑州市管城区印刷厂街43号院2单元3楼5号的房子，并和房主“韩某2”见面，约定赵某以50万元的价格购买上述房屋，赵某向“韩某2”转账5万元，并给了中环地产5万元定金作为“韩某2”将户口迁出后由中环地产交给“韩某2”。2017年12月份，赵某、“韩某2”、宋某一起到房管局办理过户，过户时需要交纳16万元的税费，赵某不同意购买了，后经协商由“韩某2”承担10万元税费，赵某承担6万元税费，“韩某2”承担的10万元由赵某从房款中直接扣除，双方办理了过户手续，赵某于2018年1月2日取得不动产产权证书并向“韩某2”转账20万元，又陆续转给“韩某2”共计10万元。后由于“韩某2”一直没有将房内原来的物品清走，也没有将户口迁走，中介又将5万元定金退还了赵某。证人赵某、杨某对出售涉案房屋的男子予以辨认，证实是被告人韩爱华，有辨认笔录在卷佐证。4、抓获经过、到案经过，证实了2019年5月30日，民警将在逃的韩爱华抓获归案。5、补办房屋所有权证信息、身份证复印件，证实了被告人韩爱华持冒领的韩某2身份证到房管局补办了涉案房屋的所有权证。6、房权证信息、郑州市存量房买卖合同、房屋买卖合同、收据、郑州市房产分户图、证明、房屋交易询问笔录、郑州市房屋产权交易确认申请书、郑州市购房申请表、户口本复印件、不动产登记收费通知单、不动产登记受理凭证、不动产登记申请审批表、询问记录、税收缴款书、郑州市地方税务局税务事项通知书、不动产登记资料查某结果证明，证实了被告人韩爱华将涉案房屋出售给证人赵某，赵某现已取得不动产产权证。7、太平洋贷记卡客户否认办卡、用卡确认函、交通银行交易明细、交通银行太平洋信用卡中心协助查某、冻结、扣划登记表、韩爱华冒充韩某2办理交通银行信用卡时的照片和签字、交通银行、招商银行出具的欠款证明和催收情况，证实了被告人韩爱华持冒领的韩某2身份证办理信用卡两张，并透支、套现的情况。8、证人韩某1的证言、查某被告人身份及前科情况、户籍信息等证据附卷，与其他证据相互印证一致，佐证了案件事实。本院认为，被告人韩爱华以非法占有为目的，采取盗用身份证件，冒充房屋产权人等手段，秘密将房屋转卖、过户给他人，价值数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪；其还以非法占有为目的，使用虚假身份证明骗领的信用卡进行信用卡诈骗，数额较大，其行为还构成信用卡诈骗罪。犯罪事实清楚，证据确实充分，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。根据被告人韩爱华的犯罪事实和性质，依法所犯盗窃罪应在“十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”的法定刑幅度以内处以适当刑罚，对其所犯信用卡诈骗罪应在“五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在对其量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人韩爱华系一人犯数罪，依法应当数罪并罚；2、被告人韩爱华归案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；3、被告人韩爱华无前科，可酌情从轻处罚。指定辩护人提出的相应辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十六条第一款第（一）项、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人韩爱华犯盗窃罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币50000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币40000元。数罪并罚后，决定执行有期徒刑十一年，罚金人民币90000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2030年5月29日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）二、责令被告人韩爱华退赔被害人韩爱峰损失人民币500000元、退赔被害单位交通银行郑州郑汴路支行损失人民币24792.28元、退赔被害单位招商银行股份有限公司郑州分行损失人民币7198.17元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 常 菲审判员 洪珂珂审判员 朱宏扬二〇二〇年六月二十九日书记员 马璐瑶