四川省崇州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0184刑初1号 公诉机关四川省崇州市人民检察院。 被告人李林涛，男，1969年9月20日出生，汉族，大专文化，住四川省成都市锦江区。2018年6月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被崇州市公安局取保候审，2019年2月14日被本院取保候审。2020年6月1日，本院对其作出逮捕决定，因不符合收押条件，都江堰市看守所不予收押，本院于同月8日变更强制措施为监视居住。 辩护人裴家勤，四川海峡律师事务所律师。 被告人王庆，男，1952年10月13日出生，汉族，小学文化，住四川省崇州市。2017年2月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被崇州市公安局取保候审，2018年2月28日被崇州市人民检察院取保候审，2019年2月14日被本院取保候审，经本院决定，2019年7月18日由崇州市公安局执行逮捕。现羁押于崇州市看守所。 辩护人张庆勇，四川汇西律师事务所律师。 被告人任宗贵，男，1953年6月3日出生，汉族，大学文化，住四川省崇州市。原任崇州市人大常委会副主任，2013年退休。2017年2月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪被崇州市公安局取保候审，2018年2月28日被崇州市人民检察院取保候审，2019年2月14日被本院取保候审，经本院决定，2019年7月18日由崇州市公安局执行逮捕。现羁押于崇州市看守所。 辩护人张治安，四川天罗律师事务所律师。 辩护人宋佰洋，四川德能律师事务所律师。 被告人张琳瑛，女，1952年9月13日出生，汉族，中专文化，住四川省崇州市，原系中国农业发展银行工作人员，2007年退休。2017年2月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪被崇州市公安局取保候审，2018年2月28日被崇州市人民检察院取保候审，2019年2月14日被本院取保候审，经本院决定，2019年7月18日由崇州市公安局执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人袁永福，四川天罗律师事务所律师。 辩护人陈涵可，四川天罗律师事务所律师。 崇州市人民检察院以崇检公诉刑诉〔2018〕462号、崇检公诉刑诉〔2018〕766号起诉书指控被告人王庆、任宗贵、张琳瑛、李林涛犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院于2019年1月10日合并立案受理。2019年11月25日公诉机关以崇检公诉刑追诉（2019）4号追加起诉决定书，追加起诉被告人王庆、任宗贵、张琳瑛、李林涛新的犯罪事实。2020年6月7日公诉机关以崇检公诉刑变诉（2020）2号变更起诉决定书，变更部分起诉事实。本院依法组成合议庭，于2019年7月23日、2020年6月23日至24日二次公开开庭审理了本案。崇州市人民检察院指派检察员高峰出庭支持公诉，被告人王庆及其辩护人张庆勇，被告人任宗贵及其辩护人张治安、宋佰洋，被告人张琳瑛及其辩护人袁永福、陈涵可，被告人李林涛及其辩护人裴家勤到庭参加诉讼。现已审理终结。 鉴于本案证据较多且争议较大，本院依职权于2020年6月11日召开庭前会议，公诉人高峰，辩护人张庆勇、张治安、宋佰洋、袁永福、裴家勤参加。在庭前会议中，本院就是否申请调取新的证据、是否申请证人出庭等方面了解情况，听取意见，梳理了双方的争议焦点问题和争议证据，确定了法庭调查的重点。 崇州市人民检察院起诉指控：2012年9月，被告人王庆、任宗贵、张琳瑛商议组成团队对外进行项目合作，并约定三方按出资比例分红、承担经济损失，是否发展相关产业或与他人合作，由被告人任宗贵行使决定权，被告人王庆行使管理经营权，被告人张琳瑛协助被告人王庆行使管理经营权的情况下行使监督权并兼任出纳，同时还约定了三被告人的其他权利义务。2013年1月，被告人王庆与李林涛成立四川哲宇非融资性担保有限公司（以下简称哲宇担保公司），李林涛担任公司法人代表。被告人王庆、任宗贵、张琳瑛到该公司工作并实际负责，其中被告人王庆负责公司日常管理，被告人任宗贵负责项目，被告人张琳瑛为财务负责人，三名被告人每周对账务进行核对并签字确认，同时聘用张某等人作为公司员工，在公司会议及团年时，上述三名被告人鼓励员工参与集资并对外进行宣传，并按照集资金额返点。2012年11月至2016年期间，被告人王庆、任宗贵、张琳瑛以开发被告人李林涛的崇州市三郎镇“凤鸣翠围”项目、郫县安德镇广福社区农民新村安置房项目、成都中建三局项目等工程为由，通过三名被告人和公司员工口口相传的宣传方式，以被告人王庆个人名义向集资参与人出具借条的形式，并许诺以年息20%-30%不等，先后向130余人吸收资金1.3亿余元，非法吸收的资金大部分由被告人李林涛、陈永书（另案处理）等人使用。2018年6月29日，经成都中大司法鉴定所鉴定，被告人王庆、任宗贵、张琳瑛、李林涛非法吸收资金金额为13889.10万元，已返还集资参与人金额为4489.51万元，造成9399.59万元无法归还。2017年2月21日、2018年6月25日，被告人王庆、李林涛接公安机关电话通知后到案。公诉机关认为，被告人王庆、任宗贵、张琳瑛、李林涛相互伙同，违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究四被告人的刑事责任。 2019年11月25日公诉机关追加起诉以下内容：新增集资参与人杨某1、潘某1、王某1到公安机关报案，三人集资金额为2252万元，收回本息575万余元，造成损失1676万元。 2020年6月7日公诉机关变更部分起诉内容为：至案发时，被告人王庆、任宗贵、张琳瑛、李林涛非法吸收287人资金共计为4.84亿余元，其中支付集资参与人本金2.35亿余元，支付集资参与人利息1.56亿余元；被告人李林涛使用6246万余元，归还3653万余元；借款给陈永书1994万元，归还548.67万元；公司经营及其他开支1892.27万元。至今集资参与人中已报案的有132人，集资数额15981.35万元，收回本息8417.62万元，造成损失7563.72万元。被告人任宗贵、张琳瑛系自首。其余未变更部分仍然具有法律效力。 庭审中，公诉机关变更起诉指控内容为：非法集资的期间为2012年9月至2016年；已报案的集资参与人有133人，集资数额16279.64万元，收回本息8388.21万元，造成损失7891.43万元；被告人李林涛使用7366万余元，归还6898万余元。提出量刑建议如下：被告人李林涛有期徒刑六年至八年，并处罚金二十万元；被告人王庆有期徒刑六年至七年，并处罚金二十万元；被告人任宗贵有期徒刑五年六个月，并处罚金十五万元；被告人张琳瑛有期徒刑五年四个月，并处罚金十五万元。 对公诉机关指控的犯罪事实和罪名，被告人王庆表示认罪，但认为该集资行为系自己与任宗贵、张琳瑛所为，与李林涛无关，其辩护人张庆勇同意王庆的意见，并认为王庆具有自首情节，其亲友的集资款应予以扣除，王庆系从犯。被告人任宗贵、张琳瑛表示自愿认罪认罚，但任宗贵认为自己只是起帮助协调作用，系从犯，其辩护人宋佰洋同意任宗贵的意见，另认为，该案系单位犯罪；被告人张琳瑛认为自己只负责财务，所起作用较小，应属从犯，其辩护人袁永福同意张琳瑛的意见，另提出张琳瑛系初犯。被告人李林涛辩称涉案集资行为与自己无关，他只是向王庆个人借款，不知道王庆等人在非法集资。其辩护人裴家勤亦作无罪辩护，认为李林涛及其哲宇担保公司未参与非法集资。 经审理查明：2012年9月18日，被告人王庆、任宗贵、张琳瑛商议组成团队对外进行项目合作，并约定三方按比例出资、分红、承担经济损失，是否发展相关产业或与他人合作，由被告人任宗贵行使决定权，被告人王庆行使管理经营权，被告人张琳瑛协助被告人王庆行使管理经营权的情况下行使监督权并兼任出纳，同时还约定了三被告人的其他权利义务。 2013年1月31日，被告人王庆与李林涛成立哲宇担保公司，注册资本1000万元，李林涛担任公司法人代表，占股70%，王庆是股东，占股30%。公司住所地崇州市，经营范围为工程履约担保、项目担保、仓储担保等。公司成立后，被告人王庆、任宗贵、张琳瑛到该公司工作并实际负责，其中被告人王庆负责公司日常管理，被告人任宗贵负责项目协调，被告人张琳瑛负责财务，三名被告人每周对账务进行核对并签字确认，同时聘用张某等人作为公司员工，在公司会议及团年时，上述三名被告人鼓励员工参与集资并对外进行集资宣传，并按照集资金额返点。 2012年9月至2016年期间，被告人王庆、任宗贵、张琳瑛以开发被告人李林涛的崇州市三郎镇凤鸣翠围项目、郫县安德镇广福社区农民新村安置房项目、成都中建三局项目等工程为由，通过三名被告人及公司员工口口相传的方式，面向社会公众非法吸收资金，以被告人王庆个人名义向集资参与人出具《借条》，许诺以20%-30%不等的年息，由被告人张琳瑛负责具体经办。所吸收的资金主要用于支付集资参与人的还本付息、被告人李林涛使用、借款给陈永书、公司的经营开支等。2020年5月7日，经成都中大司法鉴定所核算，被告人王庆、任宗贵、张琳瑛非法吸收287人资金为48409.63万元。资金的主要用途为：支付集资参与人本金23565.51万元，支付利息15631.63万元，即支付本息共计39197.14万元；被告人李林涛使用7366万余元，归还6898万余元；借款给陈永书（另案处理）1994万元，归还548.67万元；借款给吴某3150万元，归还11万元；公司的经营及其他开支1892.27万元。其中集资参与人直接向李林涛账户转款3036.08万元，李林涛账户直接向集资参与人账户转款2022.33万元。 至今已报案集资参与人133人，集资数额16279.64万元，收回本息8388.21万元，造成经济损失7891.43万元。 2017年1月22日，任宗贵、张琳瑛到崇州市公安局举报哲宇担保公司涉嫌非法集资，2017年2月27日二被告人接公安机关电话通知后到案。2017年2月21日、2018年6月25日，被告人王庆、李林涛接公安机关电话通知后到案。 被告人任宗贵记载的手工账已由被告人王庆、任宗贵、张琳瑛签字确认，其中记载被告人李林涛在张琳瑛处领取“补贴款”三笔共计35万元。 陈永书系四川森磊淼绿化园林工程有限公司（以下简称森磊淼公司）的法定代表人。2013年至2014年期间，陈永书及其森磊淼公司因经营业务需要多次向王庆等人借款，王庆将集资款项以个人名义出借给陈永书及其森磊淼公司。2016年8月10日，被告人王庆以个人名义民事起诉森磊淼公司、陈永书借款纠纷一案由本院立案受理，并于2016年9月19日作出判决，由森磊淼公司、陈永书偿还王庆借款本金792.5万元。 成都哲宇建设工程咨询有限公司（以下简称哲宇建设公司）成立于2013年11月28日，法定代表人纪某1，股东有雷某1，注册资本200万元，公司住所地为崇州市，经营范围为工程技术咨询服务、工程造价咨询服务等。成都哲宇投资有限公司成立于2010年9月8日，法定代表人李林涛，经营范围为企业投资、房地产开发等。成都哲宇凤鸣翠围旅游开发有限公司成立于2015年4月22日，法定代表人杨某3。都江堰市易通农产品科技发展有限公司成立于2007年8月22日，法定代表人李林涛。 另查明，本案已查封、冻结财产如下：1.查封王庆位于都江堰市的房产（抵押权人都江堰金都村镇银行有限责任公司已向都江堰法院申请强制执行）；2.查封王庆位于崇州市的房产；3.查封王庆位于崇州市的房产1套；4.查封任宗贵位于崇州市的房产；5.查封任宗贵位于崇州市的房产2套；6.查封张琳瑛位于崇州市的房产1套；7.查封李林涛位于都江堰的房产二处；8.查封李林涛位于成都市的住宅和车库各一处；9.冻结李林涛在都江堰市金桥房地产开发有限公司12.2%的股权、在都江堰市世纪青城酒店管理有限公司80%的股权；10.冻结成都农村商业银行有限公司与王庆、雷某1等人金融借款纠纷案的剩余执行案款149929.5元；11.冻结我院（2018）川0184执恢152号案件中申请执行人王庆对陈永书享有的792.5万元的执行权益；12.查封王庆名下的车牌号为川Ａ×××××“奥迪”牌小轿车一辆。 上述事实，有公诉机关当庭出示并经质证的以下证据予以证实： 一、书证、物证 1.受案登记表及立案决定书。证实本案由被告人张琳瑛、任宗贵于2017年1月22日报案至崇州市公安局，崇州市公安局于2017年2月21日立案侦查。 2.公安机关出具的各被告人的到案经过情况说明。证实2017年1月22日，任宗贵、张琳瑛到崇州市公安局报案，举报哲宇担保公司从2012年9月至2016年10月涉嫌非法集资。经查任宗贵、张琳瑛也涉嫌非法集资，公安机关遂电话通知任宗贵、张琳瑛到案接受调查，同年2月27日二人到案。同年2月28日，公安机关电话通知被告人王庆到案接受调查，王庆于当日到案。2018年6月25日经公安机关电话通知，李林涛到案。 3.接受证据材料清单及扣押决定书、扣押清单。证实2017年1月22日，公安机关收到张琳瑛、任宗贵、王庆提供的证据材料并予以扣押。张琳瑛共提供公司流水账本10本，公司存款账本3本，与王某2往来账3本，公司总账4本，李林涛借款明细4份，张琳瑛银行流水1份，王某2银行流水1份，王庆个人印章2枚。任宗贵提供公司借款账本4本，收支情况汇总表9张。王庆于2017年2月28日提交账本复印件17本。 4.《协议书》。证实任宗贵、王庆、张琳瑛三人于2012年9月18日签订《协议书》，协议约定：（1）被告人王庆、任宗贵、张琳瑛商议组成团队作为一方与李林涛合作发展相关产业，三人均同意由张琳瑛作为代表与李林涛签订合作协议；（2）三人均同意，在与李林涛合作发展产业中，三人按任宗贵、王庆各占40%，张琳瑛占20%的比例出资、分红，承担经济损失。（3）三人均同意以一个团队的组成形式，是否发展相关产业或与他人合作，由被告人任宗贵行使决定权，被告人王庆行使管理经营权，被告人张琳瑛协助被告人王庆行使管理经营权的情况下行使监督权，并由张琳瑛作为代表与他人签订合作协议。（4）三人均同意由张琳瑛作为出纳，它方派出会计并负责审批签字。（5）在与它方合作发展的产业未正式运行或产生效益前的投入，按实际出资时间以年息18%计算使用费计入成本。 5.《承诺书》。证实被告人任宗贵、张琳瑛、王庆三人于2016年12月3日签订该《承诺书》，内容为：“我们三人共同承诺，认可2012年9月18日签字的协议书。” 6.王庆提供的《证明》。证人张某1、李某1、谢某1出具的证明，证明三人系王庆、任宗贵、张琳瑛的员工。 7.崇州市人民法院《案件移送函》及相关诉讼材料。证实因本院于2017年3月8日将涉及哲宇担保公司及王庆、任宗贵、张琳瑛三人的民事诉讼案件材料移交给崇州市公安局侦查，其中有：（1）吴某1与王庆、任宗贵、张琳瑛民间借贷纠纷案；（2）廖某1与张琳瑛民间借款纠纷案；（3）徐某1与王庆、张琳瑛、任宗贵民间借贷纠纷案；（4）王庆与张琳瑛、任宗贵确认合同效力纠纷案；（5）张某2与王庆、张琳瑛、纪某1民间借贷纠纷案。 8.查封决定书、查封清单，个人及家庭房屋登记信息证明等及回执文书。证实公安机关已查封、冻结财产如下：（1）查封王庆位于都江堰市的房产（抵押权人都江堰金都村镇银行有限责任公司已向都江堰法院申请强制执行）；（2）查封王庆位于崇州市的房产一套；（3）查封王庆位于崇州市的房产一套；（4）查封任宗贵位于崇州市的房产一套；（5）查封任宗贵位于崇州市的房产一套；（6）查封张琳瑛位于崇州市的房产一套；（7）查封李林涛位于都江堰市的房产二处；（8）查封李林涛位于成都市的住宅和车库各一处（抵押权人平安银行成都分行已向成都市锦江区人民法院申请强制执行）；（9）冻结李林涛在都江堰市金桥房地产开发有限公司12.2%的股权、在都江堰市世纪青城酒店管理有限公司80%的股权；（10）冻结成都农村商业银行有限公司与王庆、雷某1等人金融借款纠纷案的剩余执行案款149929.5元；（11）冻结我院（2018）川0184执恢152号案件中申请执行人王庆对陈永书享有的792.5万元执行权益；（12）查封王庆名下的车牌号为川Ａ×××××“奥迪”牌小轿车一辆。 9.《借款担保协议书》、银行转款凭证、银行交易流水、借款凭证。证实2013年3月4日陈永书与王庆、任宗贵签订《借款担保协议书》，借款人陈永书，出借人是王庆，担保人是任宗贵。森磊淼公司及陈永书向王庆等人的借款，多次分别转入杨某2、张某3、周某1的账户；2013年3月至2013年9月有借条的借款为1034万元。 10.崇州市人民法院（2016）川0184民初2187号民事判决书及民事起诉状。证实2016年8月10日，被告人王庆民事起诉四川森磊淼绿化园林工程有限公司、陈永书借款纠纷一案，本院于2016年9月19日作出判决，由四川森磊淼绿化园林工程有限公司、陈永书偿还王庆借款本金792.5万元。 11.崇州市三郎镇林盘整治合作协议，拆迁补偿花名册1份，进账单，转账存根，崇州市发展和改革局非政府投资项目备案通知书等，证实2015年7月31日崇州市发展和改革局对成都哲宇凤鸣翠围旅游开发有限公司申请备案的三郎镇天国村林盘整治综合开发项目准予备案。项目总占地面积约300亩，总投资20000万元，资金自筹。 12.百江电站转让合同、借款协议书、公证书。证实王某3购买詹某1的百江电站尚欠293.3万元，转为王某3向詹某1借款并经过公证。 13.个人独资企业营业执照。证实崇州市崇平电厂的投资人为刘某2。 14.银行转账凭证、借条、收条。证实2012年9月12日至2013年7月15日李林涛收到王庆或者成都项目款2758万元。 15.哲宇担保公司办公地点的照片及宣传资料。证实担保公司办公地点的概况。 16.费用报销单。证实2012年9月至2015年12月张琳瑛记载的茶费、餐费等费用报销单上均有“王庆”的签名及“同意支付”字样。 17.哲宇担保公司的工商登记资料。证实哲宇担保公司成立于2013年1月31日，股东有李林涛、王庆，各占70%、30%股份，李林涛系法定代表人。 18.哲宇建设公司的工商登记资料。证实哲宇建设公司成立于2013年11月28日，股东为纪某1和雷某1，各占51%和49%股份。纪某1为法代表人。注册资本200万元，公司住所地为崇州市，经营范围为工程技术咨询服务、工程造价咨询服务等。 19.成都哲宇投资有限公司、成都哲宇凤鸣翠围旅游开发有限公司、都江堰市易通农产品科技发展有限公司等公司的工商登记资料。证实上述公司的工商登记信息。其中成都哲宇投资有限公司成立于2010年9月8日，法定代表人李林涛，经营范围为企业投资、房地产开发等。成都哲宇凤鸣翠围旅游开发有限公司成立于2015年4月22日，法定代表人杨某2。都江堰市易通农产品科技发展有限公司成立于2007年8月22日，法定代表人李林涛。 20.各被告人向集资参与人出具的《借条》。证实本案非法集资情况。 21.张琳瑛记载的手工账本11册。证实本案集资情况及集资款的使用情况。其中记载2013年6月8日“付李林涛2013年上半年工勤费10万元”；2013年12月23日“付李林涛2013年补贴15万元”；2014年6月24日“付李林涛2014年半年补贴10万元”；2014年7月3日“支李林涛20万元”。 22.任宗贵记载的账本4册。证实本案集资情况及集资款的使用情况，有任宗贵、王庆、张琳瑛三人的签字确认。其中记载2013年6月8日“付李林涛2013年上半年工勤费10万元”；2013年12月23日“付李林涛补贴15万元”；2014年6月24日“付李林涛补贴10万元”；2014年7月3日“支李林涛20万元”。 23.银行交易流水资料。证实收取集资款的张琳瑛、王某2、陈某1、张某1等四人39张卡，被告人李林涛、王庆等人的银行卡交易情况。其中2013年6月15日张琳瑛银行卡（卡尾号00760）转入李林涛账户10万元；2014年7月4日张琳瑛银行卡（卡尾号76809）转入李林涛账户20万元。 24.集资参与人乐某1、雷某1、杨某4、高某1、潘某1、杨某3等人的资金清算资料。证实集资参与人的投入及损失情况。 二、鉴定资料 成中会查字（2020）第033号《报告书》及《补充情况说明》、成中司会鉴字（2018）第011号成都中大司法鉴定所《司法鉴定意见书》，确认以下事项： 1.关于集资总人数及集资总额问题。根据借条统计共有255名借款人（出借款人），借款金额合计45122.33万元；根据王庆、任宗贵、张琳瑛三人核对后的手工账（以下简称手工账）记载，有273名借款人，借款金额为51709.85万元，剔除王庆、任宗贵、张琳瑛、李林涛、陈永书、王某4、王某2等12名特定对象的借入记录后，手工账记载借款人为261人，借款金额为47567.53万元；将借条与手工账记载品迭后共有借款人287人，借款总金额为48409.63万元。 2.关于报案人集资数额问题。报案人共计132人，出借金额共计15981.35万元，收回本息8417.62万元，损失7563.72万元。 3.关于集资款去向问题。（1）用于还本付息数额。根据手工账记载，287名借款人还款本金23568.51万元，支付利息15631.63万元，支付本息合计39200.14万元。 （2）李林涛及王某4（李林涛的母亲）用款情况。根据银行交易流水，集资款收款账户（39卡）转账给李林涛账户共计4330万元，集资参与人（287人）账户中转账给李林涛账户共计3036万元（特定对象转入2270万＋其他集资参与人转入766万元）；集资款收款账户（39卡）收到李林涛转入款共计1631万元，集资参与人账户收到李林涛转入款2022万元，集资款收款账户（39卡）收到李林涛的关联公司转账给李林涛的关联账户（成都哲宇投资有限公司、都江堰市易通农产品科技发展有限责任公司、王某4）转入款2845万元。即李林涛使用集资款共计7366万元，归还6498万元。 根据手工账记载，集资款支出情况中，“借款”给李林涛5883.37万元，“借款”给王某42461.94万元；收回李林涛及王某4“借款”2793.46万元，未收回款5551.85万元。 （3）借款给陈永书。根据银行交易流水，集资款账户转款给陈永书及相关账户共计1994万元，收回款共计548.67万元，未收回款为1445.33万元；根据手工账记载，借款给陈永书3121.9万元，收回借款851.15万元，未收回款2270.75万元。 （4）经营开支及其他开支数额。根据手工账记载，“经营开支”共计337条，金额为1760.47万元；其他开支为131.8万元，共计1892.27万元。 三、证人证言 1.赵某1的证言。2013年我在哲宇担保公司上班。哲宇担保公司主要分为门店和项目部，门店上的工作人员主要就是张某1、马某1、小陈、谢某1；项目上主要是我、李某1、钟某1、杨某5、常某1。项目部和门店是分开的，门店就是公司登记的办公地点，项目部在旁边100多米的地方。哲宇担保公司的法人代表是李林涛，王庆是公司主要负责人，负责公司的日常管理工作。任宗贵是公司的顾问，负责项目，张琳瑛是财务负责人。李林涛不是经常在，偶尔会到公司来一下。门店经理张某1主要负责接待客户，王某2会来协助张琳瑛管理账目上的工作，李某1负责项目办公室，马某1在门店办公室以及给王庆开车，钟某1和我主要协助李林涛开展郫县安置房项目以及三郎镇凤鸣翠围项目等，谢某1负责做饭。 我去了公司以后，任宗贵安排我协助李林涛开展郫县安德镇的土地整理项目。2014年下半年，郫县安德镇土地整理项目正式启动了，任宗贵又安排我到三郎镇协助李林涛的林盘整治项目。因为任宗贵退休前在政府部门工作，有比较好的组织、协调工作能力，公司项目上的人员工作主要由任宗贵进行安排，王庆主要是负责公司门店上的事情。 我的工资是每个月3000元，年底有一万元奖金。工资是由哲宇担保公司支付，每个月张琳瑛会做工资表，李林涛没有支付过工资。2016年3月，李林涛组织开会，所有公司人员都参与会议，在会议上李林涛告诉大家，项目上的工作人员的工资由李林涛支付，而门店人员的工资没有说过。工程项目也是李林涛的，至于为什么我的工资是哲宇担保公司来支付，是他们安排的。 我知道哲宇担保公司对外借款的事，我经常看到有不少的人到公司的门店来办理借款手续，借款是从公司成立就开始的。公司对外借款主要是用于哲宇担保公司开发的工程项目上。当时宣传的工程项目前期是郫县安德镇的土地整理项目，后期是三郎镇的林盘整治项目。公司对外借款的利息是年息20%。我也借过款给公司，我当时在项目上工作，我觉得项目还不错，于是我就给张琳瑛说想借款给公司，挣点利息，于是张琳瑛给了我一个银行的账户，我就通过我的银行账户给张琳瑛转款。2014年一共借款20万元，我收取了2万元利息，本金继续留在公司里，张琳瑛按照之前的时间重新给我打了一张新的借条。借条上没有写公司的名字，我认为我的钱是借给公司的，不是借款给王庆个人的。哲宇担保公司和哲宇建设公司的老板都是李林涛，人员工资都是担保公司的张琳瑛负责，人员吃饭也是在担保公司。李林涛的办公室在哲宇担保公司。 2.张某1的证言。我是买断工龄自主择业。2012年时，张琳瑛找到我说她和王庆、任宗贵准备开一个融资公司，让我去她那里上班，主要是内勤的工作。大概2012年10月，我就到张琳瑛所说的哲宇担保公司上班了，主要就是负责门店的日常管理。公司法人是李林涛，总经理是王庆，财务是张琳瑛，任宗贵负责项目方面的工作，马某1和杨某6负责门市接待工作，谢某1负责做饭。 刚开始说公司业务是帮助那些需要银行办贷款的人提供担保业务，大概2012年12月，公司开会时王庆、张琳瑛、任宗贵就在会上给大家说现在公司需要钱投资一些项目，现在开始对公司内部进行集资，只要提供资金给公司，公司给予百分之二十的年息，还说了我们这些员工的亲戚朋友也可以参加提供资金。后来多次开会时，他们三个都说过集资用来投资项目，项目有成都市一环路以内有一块地进行房屋修建，郫县安德镇的土地整理项目，还有崇州市三郎镇的林盘整治项目。这些项目实际开展没有我不清楚，项目主要是哲宇建设公司的赵某1他们在负责。公司是通过两种方式融资的，一种向我们公司的工作人员以借款方式融资，还有就是向工作人员的亲戚朋友以借款的方式融资。我主要是在门店负责交电费、接听电话、内部需要采购物品，还有引导客人去找王庆、张琳瑛、任宗贵。有客人需要借钱给公司，都是王庆、张琳瑛、任宗贵在接待这些人。投资人把钱通过银行转款给张琳瑛，张琳瑛收到钱后开出《借条》，钱都是张琳瑛在收，付利息也是她在付。李林涛是哲宇担保公司的法人、老板。公司刚成立时，他还经常来，开业一年后，他就不常来了。他来公司主要是和王庆、任宗贵、张琳瑛在他二楼的办公室说事情，具体做什么我不清楚。他们四个领导的办公室都在楼上，我在楼下办公。公司年终团年吃饭时，李林涛参加了。我听王庆、任宗贵、张琳瑛说过，资金都是用于李林涛的项目上了。我只知道哲宇建设公司和担保公司都是一个老板，两家公司都是李林涛、王庆、任宗贵、张琳瑛在管理，员工都在哲宇担保公司吃饭，工资也都是担保公司张琳瑛在发放。我有借钱给公司，我现在有三张借条，合计是48万元。这48万元的借条不都是本金，里面也含的有以前公司欠我的利息，这些借条都是以前的借款到期以后换的新条子。借条上只有王庆私章而没有公司公章，但都是以公司名义借的，我也是考虑到公司借钱，并且有项目我才借的。 3．李某1的证言。我2003年下岗后就一直在家里。2013年12月，王庆让我去他的哲宇建设公司上班，主要是守铺子，端茶倒水。2014年1月我就去公司上班了。2016年12月，王庆说哲宇建设公司的房租到期了，又让我去他的另一个公司哲宇担保公司上班，直到2017年2月16日，王庆给我打电话让我不用去上班了。我平时的工作是王庆安排。我只知道哲宇建设公司在郫县的工程，主要是钟某1和赵某1在负责；哲宇担保公司主要是在对外集资金用于项目上。2014年我到哲宇建设公司上班之后，每天中午都要去哲宇担保公司吃饭，从那时起我就知道哲宇担保公司在对外集资。哲宇建设公司的人员有纪某1、王庆、钟某1、赵某1、杨某7、周某2。两家公司都是王庆在管理，大家都听他安排，喊他王总。我负责每天开门、关门，打扫卫生和听从王庆安排端茶送水，基本就是听王庆和张琳瑛安排这些工作。我的工资前三个月是每个月1500元，后来是每个月1680，现在还欠我5个月的工资,是张琳瑛在给我发工资，她是公司的财务。我在哲宇建设公司和哲宇担保公司上班没有签订相关合同和协议，就是王庆让我去我就去了。 4．马某1的证言。我大学毕业后待业，2012年11月任宗贵介绍我去哲宇担保公司上班，公司开业时我就在那里上班了。哲宇担保公司的法人代表是李林涛，王庆是公司的总经理，张琳瑛是财务负责人。公司主要分为门店和项目部，门店上的工作人员主要就是张某1、我、陈某1、谢某1，项目上主要是任宗贵、赵某1、李某1、钟某1、杨某5、常某1。门店就是公司登记的办公地点，项目部在旁边100多米的地方。李林涛偶尔会到公司来一下，王庆在负责公司的日常管理工作，任宗贵负责配合王庆处理公司项目上的事务，门店经理张某1主要负责接待客户，我在门店办公室以及给王庆开车，陈某1负责门店接待；项目部是李某1负责项目办公室接待，钟某1、赵某1、杨某7、常某1主要协助李林涛搞郫县安置房项目以及三郎镇凤鸣翠围项目等，谢某1负责做饭。 2016年3月，王庆和任宗贵安排我、赵某1、钟某1到三郎镇的工程项目上。当时负责建设项目的人基本上是李林涛从都江堰安排过来的，对当地不熟悉，于是就安排我们协助项目上办理相关的手续。最初我的工资是每个月1500元，后来是2500元，开始是由哲宇担保公司支付，2016年3月，李林涛组织所有公司人员开会，在会上李林涛就告诉大家，项目上的工作人员的工资由李林涛支付，这后面的工资就由李林涛安排支付了。哲宇担保公司对外借款的事情我知道，大部分借款的客户都是通过朋友、亲戚介绍而来的。2016年3月后，每天就有很多人到公司来，要求公司偿还借款。借款是从公司成立就开始，借款主要用于哲宇担保公司开发的工程项目上。向客户宣传的是郫县安德镇的土地整理项目、成都火车北站附近购买土地用于开发楼盘的项目、三郎镇的林盘整治项目。王庆、任宗贵、张琳瑛在负责和客户洽谈。郫县安德镇的土地整理项目已经完成，账目还未结清，成都火车北站附近购买土地开发楼盘的项目未启动，三郎镇的凤鸣翠围项目正在修建中。公司办公地分为两层，楼下就是由张某1、我、陈某1负责接待，楼上就是王庆、张琳瑛、李林涛三个人的办公室。其中李林涛的办公室很少有人，客户来办理借款都会找王庆，而借款手续由张琳瑛负责。公司对外借款支付的利息是年息20%。2013年李林涛来的次数多，一个星期来几次，从2014年开始就很少来了，一个星期或者一个月来一次，公司有李林涛的办公室，他来后都在楼上谈事，只有吃饭的时候我们一楼的工作人员会上楼一起吃。 5杨某5的证言。我2010年12月提前退休。2012年10月6日我去哲宇担保公司上班，并参与筹备哲宇担保公司，公司是2012年11月19日开业的。我是任宗贵喊我去的，任宗贵告诉我李林涛是王庆亲姐姐王某4的儿子，其母子在都江堰实力雄厚，让我帮协助李林涛跑项目上的事情，具体工作由王庆安排。王庆是哲宇担保公司的总经理，也是主要负责人，任宗贵是公司的顾问，张琳瑛是财务负责人，门店经理是张某1，工作人员有李某1、钟某1、杨某6（我女儿）、赵某1、谢某1、马某1、常某1、和我。公司主要分为门店和项目部，门店上的工作人员主要就是张某1、马某1、杨某6、谢某1，项目上主要是我、李某1、钟某1、赵某1、常某1。常某1是2015年才来公司上班的。我女儿杨某6工作了一年后就辞职了。门店就是公司登记的办公地点，项目部在旁边100多米的地方。项目部是单独成立的公司，叫成都哲宇建设公司，法人代表是王庆另外一个侄儿子叫纪某1。两个公司都是属于李林涛的公司，工作人员所有工作由王庆在安排。公司刚成立的时候，李林涛要经常过来，后来就来的很少了。王庆在负责公司的日常管理工作，任宗贵协助王庆的管理工作，门店经理张某1主要负责接待客户，张琳瑛是财务负责人，王庆的女儿王某2会来协助张琳瑛管理账目上的工作，杨某6听从张某1安排，李某1负责项目办公室日常卫生和接待工作，马某1在门店办公室以及给王庆开车，钟某1、赵某1、我主要协助李林涛搞郫县安置房项目以及三郎镇凤鸣翠围项目等，谢某1是炊事员。我去了公司以后，王庆就安排我参与哲宇担保公司的筹建工作，哲宇担保公司成立以后，就安排我去了李林涛的郫县安德镇的土地整理项目，后来李林涛还安排我参与金牛区成华街6号与中建三局合作项目，至今该项目未落成。后来我又去三郎镇凤鸣翠围项目上班。我的工资是每个月3000元，满一年后就给我每个月涨了200元，年底有一个1万左右的红包奖励。我的工资是由哲宇担保公司的支付，每个月张琳瑛会造工资表，让我们去领工资，2016年6月离职，至今还有4个月的工资没有领到。郫县安德镇的安置房项目由李林涛挂靠的中国四冶建设公司四川分公司的与安德镇广福社区签订了安置房修建项目，由于双方关系处置不当，造成了工作开展困难的问题，只做了一期安置房后就撤了，我离开公司之前，双方还在通过法院起诉解决有关问题；三郎镇的项目，最开始的是在三郎镇火烧沟搞的是“凤鸣花海”项目，当时还搞过地勘、筹备等工作，由于种种原因，将该项目撤了，后在三郎镇天国村搞的“凤鸣翠围”项目，该项目在2015年底已经动工奠基仪式，项目相关手续未办完，现在已启动；成都金牛区成华街6号与中建三局合作的事情，至今没有任何消息了。我介绍了我的亲戚、朋友、同事借款给公司，王庆按照借款金额支付了一定比例的补贴给我，我前后一共领了18万元的补贴。2016年6月21日我通过抵车的方式将我的一辆“沃尔沃”Ｖ60轿车抵给王庆，等于将该笔款退还给了王庆。外面的客户到公司办理借款手续是在哲宇担保公司张琳瑛的办公室里进行办理。借款主要用于哲宇担保公司开发的工程项目上，有郫县安德镇广福社区安置房项目、与中建三局合作的金牛区成华街6号房产项目、三郎镇“凤鸣翠围”项目。公司对外借款支付的利息是年息20%。哲宇担保公司成立后，李林涛又引进了中光财富公司，后来又成立了哲宇建设公司，负责项目的我和几个同事挂在建设公司上班，主要负责项目上的协调工作，直到2016年6月我就没有去上班了。两个公司其实是属于一家的，大老板都是李林涛，哲宇建设公司的人都是在担保公司那边一起吃饭，工资也是在担保公司张琳瑛那里领取，属于统一管理。哲宇建设公司主要是做工程项目，哲宇担保公司主要是在对外集资用于项目上。李林涛、任宗贵、张琳瑛、王庆都多次给我们说过集资款是用于工程项目上的。三郎镇的项目是以李林涛的驾驶员杨某3名义注册的成都凤鸣翠围旅游开发公司来做的。 6陈某1的证言。2015年7月我在哲宇担保公司上班。我是通过任宗贵介绍到该公司上班的，我在公司担任文员。我的工资是每个月1600元。我向该公司先后投资18万元，利息没有拿到，本金也没有给我。我们在上班期间，张琳瑛就多次劝说我们，让我们把自己的钱拿到公司来投资，可以得到可观的利息回报，后来在公司上班的人员基本上都有资金投入。当时张琳瑛说的是到成都去开发楼盘。张琳瑛给我开具了《借条》，当时承诺的是年息20%。我跟公司没有其他业务往来。当时张琳瑛不会使用网银，所以她让我开了一张工商银行的卡并开通网银，有时候她会转款给我，让我帮忙将转给投资人支付利息或退还本金，张琳瑛是使用他的账户或王某2的账户转给我的钱，我收到后就立即按照张琳瑛的要求转给了投资人。哲宇担保公司和哲宇建设公司的人都在担保公司吃饭。王庆、任宗贵、张琳瑛三人基本每天都在公司。李林涛一般半个月或一个月左右来一次，每次来了就和王庆、任宗贵、张琳瑛他们在楼上的办公室。我到公司后，没有发现公司有业务开展，只知道公司不断地对外借款，用于李总的成都、三郎镇等项目。2015年底至2016年4月一直没发工资，我就离职了。 7王某5的证言。中光财富融资担保有限公司（以下简称中光财富公司）的法人是马某2，公司注册地和办公地都在北京，公司主要业务就是针对企业向银行申请贷款，公司提供担保。我是中光财富公司成都分公司的负责人。我曾经介绍哲宇担保公司与中光财富公司合作。大概是2013年年初，任宗贵打电话让我介绍一个担保公司给他们，说他有朋友想在崇州开一家融资担保公司，但没有融资担保的资质，需要一家有融资担保资质的公司来合作，以该公司的名义开展融资担保业务，于是他就叫我到崇州来具体洽谈，并把哲宇担保公司的李林涛介绍给我。当时任宗贵这边还有王庆、李林涛，洽谈的具体内容主要是李林涛给我介绍了他在郫县有个土地整理项目，需要融资来开发项目，看能不能替他的项目进行融资担保，当时李林涛的资金缺口在2000万元左右；并提出开设有资质融资担保机构的分支机构的想法，我向他们推荐了中光财富公司，还介绍中光财富的老总马某2给给他们认识，具体的合作方式是他们自己谈的，我没有再参与。开设中光财富崇州分支机构的事情是李林涛在操作，后来没有开展过业务。李林涛还曾去北京找马某2考察过。 8马某2的证言。我是中光财富公司的法人，但我公司现在已经没有营业了。我公司主要的业务就是融资担保，之前公司有从事融资担保的相关资质手续，2015年被吊销了。大概是2013年，四川分公司的负责人王某5给我说在四川崇州有一家公司想和我合作，借用我公司的资质做担保。王某5就带了崇州公司的李老板（李林涛）到北京我的公司来考察，李老板说想在崇州开一家中光财富公司的分公司，我同意了，并给了他一些我公司的资质文件等基本资料，让他先回四川筹备，并要和银行沟通。事隔不久，李老板邀请我到崇州去，我和王某5就到了崇州。在崇州他们的公司，我看到他们自己做了一块“中光财富崇州分公司”的牌子挂在他们公司门口，但我当时也默认了牌子的事，当时他们公司的工作人员还让我在门口这个牌子前合影，之后我问李老板和银行谈的情况，公司的构架等等，他给我说都没有问题，我让他从银行那边拿点项目出来做担保，他说他在都江堰有酒店和土地，想拿出来做项目，用我公司来担保，我说自己的项目用自己的公司担保，这个肯定不行，他还提过用他自己的土地、酒店来融资，我给他做担保，我也没同意，所以这事没谈成，我也没有给过他什么授权，也没有和他签过什么具体的协议，之后我就走了，李老板也没拿到银行的项目，本来他应该要交的保证金他也没交，所以这事就不了了之了。王某5给我说崇州公司就是李林涛的，李林涛好像也给我说崇州的这家公司是他的，我没有看到过他公司的营业执照，但我到崇州都是李林涛全程陪同的。我和他都没有谈成合作，所以我也没有给他们公司做过任何的担保业务。 9戚某1的证言。我在崇州市区经营盛荣机械厂。之前我入股的另外一个公司成都汇淼投资有限公司与王庆、任宗贵等人有借款往来。成都汇淼投资有限公司的法人代表是戚某2，我是该公司的股东，这个公司2014年底已经注销了。我多年前就认识任宗贵，任宗贵介绍我认识王庆，说他们要向我公司借款，当时主要是我哥戚某2在与他们谈，我哥戚某22016年8月去世了，不过与王庆等人来往的资金走向我很清楚。2012年8月，任宗贵介绍说王庆的侄儿子李林涛在做很多项目，比较有实力，由于资金周转困难，王庆、任宗贵就通过我们借钱拿给李林涛，用于李林涛与中建三局的一个合作项目以及李林涛在郫县三道堰一处安置房修建项目、在云南昆明附近一个县的装饰项目。因为他们向我们借款的金额较大，我们专门去都江堰了解过李林涛的资产状况，还去过他名下位于都江堰客运中心旁的一座酒店。当时说的是王庆、任宗贵、张琳瑛和李林涛想合作李林涛的几个项目，由于李林涛资金短缺，任宗贵、王庆他们就通过借钱拿给李林涛项目所用。后来由于项目迟迟未能启动，他们经营理念不一致，产生分歧，就对双方之间所有资金往来进行结算，到目前还没有一个准确的说法。我公司从2012年9月开始先后借款23笔共计2800余万元给王庆、任宗贵。所有借款都是通过我大哥戚某2和我的银行账户转入王庆、任宗贵等人指定的银行账户。转入对方户名有陈某1、安某1（李林涛公司的人）、李林涛、张琳瑛、闵某1、杨某8、王某2、王某6。这些都是王庆和任宗贵要求我们转入的账户。当时签的有借款协议，是王庆、戚某2和我签订的协议，一般是由哪个账户转给他们的，就由谁和他们签订借款协议，任宗贵会在借款协议上写担保人，借款人是王庆。约定的利息是按照月息3分-3.3分计算，借款100万每个月的利息就是3万元-3.3万元不等。本息都已经通过转账的方式还给我公司了。转入我、戚某2、杨某9、蒋某1、张某4等人的账户，共计收到3000多万元，具体的金额我记不清楚了。钱还完了，这些借款协议就销毁了。第一笔借款时，他们提出借800万元，凑3000万元给李林涛交给中建三局交土地保证金，由于借款金额太大了，我公司要求他们提供相关的抵押物，任宗贵提供了两个电站的营业执照、股东会决议，王庆提供了一处土地的土地证，后来借款还完了以后就把这些东西退给他们了。李林涛没有提供过相关的抵押物，借款主要是任宗贵和王庆在出面，而且他们借款主要是集中在2012年下半年和2013年初。后来他们成立了哲宇担保公司，他们自己在对外借款了。哲宇担保公司是在2013年过完年后对外经营，主要是王庆、任宗贵、张琳瑛三个人在负责，其公司的主要业务是对外集资，集资的主要目的就是为了将钱拿给李林涛用于项目所用，据我了解70%左右的借款均拿给李林涛所用。中光财富是李林涛引进的，借用中光财富的担保资质，当时是和哲宇担保公司同时开业的，一个公司挂的两个牌子。李林涛的项目主要有：（1）郫县三道堰的安置房修建项目，由于政府迟迟未拨款，造成李林涛资金链出现问题，就搁置了，后来通过打官司解决。（2）中建三局的那宗土地保证金交了，但由于迟迟未交付土地，打官司都已经打了四年了，至今未解决。（3）云南昆明附近一个县的项目也未能开展实施。（4）2015年李林涛在三郎镇开发“凤鸣翠围”项目，但这个项目现在也未能完全开发起来。由于时间长了，借款资金量大了，李林涛项目又未产生收益，王庆、任宗贵等人没有收入来源，全部依靠借款来推动。由于王庆、任宗贵、张琳瑛之间产生了矛盾，多次让我出面协调。债务多了，大家之间相互产生了猜疑和矛盾。2016年12月，任宗贵、王庆、张琳瑛、李林涛、王某4、李林涛的父亲、我的会计吴某2和我在场，由吴某2将双方资金来往情况进行核算，王庆等人转给李林涛大概5000-6000万元左右，李林涛转入5000万元左右，之间的差额在几百万元左右。当时李林涛的母亲王某4说这是公司之间的来往债务，借多少还多少，当时任宗贵比较气愤，这些钱多数都借给李林涛使用，资金利息全部算在他们头上，大家就争执起来了，李林涛就说等他赚钱了拿3000万元弥补给任宗贵他们，当时大家就不欢而散了。 10王某7的证言。我是成都凯帝投资有限公司的法人代表，公司是我和朋友董某1合伙成立的。我认识王庆、任宗贵、张琳瑛。2012年时任宗贵找到董某1到公司来借款，说是短期周转，最多一个月，于是通过我个人的银行账户转账给他们指定账户，大概几百万，根据张琳瑛手工账记载，在2012年9月12日至2013年11月24日借入董某1三笔共计740万元，应该差不多，他们确实用了一个月左右就连本带息还回来了。 11马某3的证言。我是重庆德威物资公司的法人代表。我认识王庆、李林涛、任宗贵等人。2013年至2015年期间，我们之间有资金往来，主要是王庆他们向我借钱。2013年初，王庆他们成立了哲宇担保公司，李林涛是老板，王庆具体负责。王庆他们找我谈借钱的事时，任宗贵、李林涛、纪某1也在场，说借钱主要用来做成都中建三局项目、郫县安德安置房项目，都是李林涛的项目。借款利息按每天借款金额的千分之一，我需要用钱时，他们就还给我。我一共借给他们大概2000万元，都是通过我的出纳张某5的个人账户转给张琳瑛的账户。他们需要用钱是王庆、任宗贵、张琳瑛三人跟我联系，但我要向他们借钱的话必须王庆同意才行。李林涛不需要向我开口借钱，王庆帮他总管资金，只需要王庆来安排就行了，李林涛会经常组织我、王庆、任宗贵等人吃饭。我们之间的债务都已结清了，没有任何债权债务了。 12汪某1的证言。我是郫县安德镇广福村的村主任。2013年上半年，我们村成立成都广福资产管理有限公司，计划向社会引起资金投入，对我们村的土地进行整理，主要是通过土地整理为村民修建安置小区。后来成都哲宇投资有限公司的法人李林涛就找到我们，经过多次商谈于2014年5月8日双方签署了投资合作协议。协议中约定成都哲宇投资有限公司投资2亿元参与到我们村的土地整理项目，项目计划于2014年7月建设，建设周期为2年。项目是从2014年7月份开始施工的。我村的资产管理公司和四冶公司单独签署了施工合同。李林涛和四冶公司应该没有直接的关系，他们两个公司跟我们都是单独核算的。签署合同后哲宇投资有限公司给我们资产管理公司打了1000万元的履约保证金，工程开工后这个公司又陆陆续续打了602万过来，后来就没有再打钱过来了，项目也是多次停工，无法开展。因为这个公司拿不出钱来继续投入到项目上，严重影响了我们村上项目的开展，于是我们就停止和他们合作。2016年我们资产管理公司另外筹集资金，将已经开工建设1.8万平方米的工程继续做完，后来成都哲宇投资有限公司到成都中院起诉我们村管理公司要求赔偿损失，经过中院的调解，我们双方达成协议：我们投资管理公司将该公司投资的1602万元退还给他们公司。2016年年底支付了600万元，2017年1月25日我们又支付了1002万元。是我们管理公司的账户直接转入他们公司对公账户上的。我们之间现在没有债权债务关系了。 13左某1的证言。我是崇州市三郎镇天国村村主任。2015年上半年，任宗贵、王庆等人到我们村上来说想介绍一个公司过来对我们村进行林盘改造，统建安置、旅游打造。没多久任宗贵、王庆等人就把成都哲宇凤鸣翠围旅游开发有限公司的法人杨某3、李林涛、纪某1等人带到我们村上来。我们双方商谈之后,我们就向三郎镇政府写了一份项目开发的报告，后来成都市还出了一个统筹城乡试点项目的批文。2016年7月，成都哲宇凤鸣翠围旅游开发有限公司的法人杨某3、纪某1，与我们村上的合作社（天国村祥泰致富土地股份合作社）法人代表魏某1及陈某2等7名成员代表签署了《崇州市三郎镇天国村十二组林盘整治综合利用开发项目合作协议》。合作协议内容是约定成都哲宇凤鸣翠围旅游开发有限公司计划投资2亿元到我们村十二组，对我们村合作社成员的约60亩土地进行林盘土地整治，给拆迁的村民修建安置房居住，并对村民进行安置补偿，将结余的土地进行养老、乡村酒店、度假休闲等旅游开发。口头约定大概年底开工。我们村、合作社、三郎镇政府统筹城乡办公室、拆迁办都参与了这个项目。涉及的村民有200多人。成都哲宇凤鸣翠围旅游开发有限公司于2015年-2016年转了490万赔付农民拆迁款等，32户村民都进行拆迁，开发公司将准备修安置房的地围起来了，安检手续办好后就要动工建设。 14陈永书的证言。我是四川森磊淼绿化园林工林工程有限公司（以下简称森磊淼公司）及其崇州分公司的法人。我在全国各地集资款总计有1000多万未还，有成都市农业担保公司担保向崇州市农商银行贷款800万未还，另向崇州市民生银行信用贷款200万，向崇州“哲宇”公司王庆借款710万左右未还，另外还有朋友些借款大概共计200万元，还差一部分苗木贷款1000万元左右，还差三郎镇地租款约30万，差元通镇花木物流港地租款约800万元。我在崇州市有一个1270亩的苗木基地，在三郎镇有部分基础设施，已投资接近3个亿，现无法变现。我在道明镇有个243亩的苗木基地，已由崇州农行申请法院执行。2012年上半年我经朋友介绍认识了王庆，他好像是“哲宇担保公司”的老板，还有一个负责人叫李林涛，还有叫杨某和张琳瑛的工作人员。2012年10月左右，王庆因他的投资公司资金周转为由，向我借了约300万元，大概过了二个月就全部还给我了。2012年12月份开始，一直到2014年上半年，我的公司也出现困难，曾多次向王庆借钱，就在哲宇担保公司的办公室里谈借钱的事，我只跟王庆一个人谈过。当时我们都是口头约定，每次约定的利息不一样，月息是4%至6%，借款期限没有约定。借款没有签合同，但每次我都给王庆打了借条，还盖了森磊淼公司的公章。借款应该是以他们公司的名义借给我的。借的钱基本都是银行转账过来的，从他们公司张琳瑛转到我公司张某3、杨某2和我的卡上。张某3、杨某2以前在我公司当过出纳，后来离职了。可能只拿过20或30万现金，借的钱都是我在用。我从王庆处借了大概800万，算上利息可能3000万，我还了2300万，现在还差他2700万。800万本金我都用到元通镇的苗木基地和三郎镇的樱花基地上了。王庆已经向法院起诉我偿还790万元借款，我认可这笔欠款。790万元是我实际借他的金额，有借条，剩下的2000万左右都是计算的利息，没有证据。 15杨某2的证言。我之前在森磊淼公司担任会计，2012年去上班，2016年公司出事以后，我就离职了。森磊淼公司的负责人是陈永书。陈永书因涉嫌非法集资被峨眉山市公安局抓了。森磊淼公司主要经营绿化园林工程项目。森磊淼公司和哲宇担保公司之间有经济往来，2013年开始我公司先后多次向该公司借款，具体金额我不清楚。公司借款是通过银行转账来支付，至于有没有收取现金要问陈永书才知道。公司一般用于收款的账户有我、张某3、陈永书等人的银行账户。借款转入公司后，陈永书就安排我把这些钱转入其他人的账户。根据哲宇担保公司提供的转账凭证及公安调取的银行交易流水进行整理，转入给张某3银行账户2笔共计28.5万元，转入我账户18笔共计1045.5万元，转给周某11笔17.4671万元，18笔款项分别转入我工商银行、建设银行、农业银行的账户。如果确实是该公司转给我公司的，肯定是陈永书安排他们直接转的，没有经我们财务的手。钱到账后，就直接按照陈永书的安排转入他指定的账户。根据陈永书的安排，转过款给张琳瑛、张某1等人的账户，以银行流水为准。 16吴某3的证言。我是成都达江装饰材料有限公司法人。2014年7月，我公司经营出现困难，找王庆、任宗贵借钱。我借了150万元，月息4.5%。2014年8月，王庆将钱借给我。借条是成都达江装饰材料有限公司借到王庆150万元，王庆银行转款给我老婆周某3农业银行卡上。我现在还没有还，通过建设银行给王某2账户转过11万的利息。如果把利息除开的话还有139万没还。我们公司今年准备开工了，开工之后就逐步还钱。 17杨某8的证言及转款凭证。我通过任宗贵介绍认识王庆，我借钱给王庆，他付我月息2分。经我统计我向张琳瑛转款1214万元，向王某2转款891.86万元，向李林涛转款300万元，向杨某2转款50万元，共计2455.86万元，是王庆叫我转到他们的卡上的，上述款项王庆都还给我了，利息大概200万元，他只说用于哲宇公司做业务。 18纪某1的证言。王庆是我舅舅，他介绍任宗贵与我认识。2014年3月，王庆、任宗贵找到我，让我去银行贷款再给他们用，每年支付利息给我。于是我在2014年3月10日在成都农商银行廖家分理处贷款450万，转给他们指定的银行账户，2015年3月到期后归还。2015年3月25日又在农商银行贷款400万元，直接转给都江堰市华廷商贸有限责任公司账户，然后转给哲宇担保公司，哲宇担保公司将400万元转给王某8。因为为了还第一笔450万元的贷款，他们向王某8借了400万元，这400万元贷款发放后就直接还给王某8了，我不认识王某8。至今这400万还未还。另一次是任家惠所有的位于的房屋，王庆让任家惠把房屋抵押去贷款，由王庆支付利息，还支付额外的利息给任家惠。任家惠没有注册公司，就以我的名义贷款，贷款中的180万算做任家惠的借款。王庆、任宗贵他们每年给我五万元的费用，只付了一年的。哲宇担保公司的法人代表是李林涛，他母亲和我母亲是姐妹。李林涛当时接洽中建三局的房地产开发项目和郫县安德镇安置房项目，其自身没有资金开发，就让王庆他们拿钱给李林涛用于项目上，王庆他们先后拿给李林涛几千万，用于项目开支。我听他们说他们是合作成都项目关系，项目是李林涛对接的，要交几千万保证金。钱是王庆他们出的，王庆他们要在这个项目上占干股，但他们之间是如何约定的我不清楚。郫县安置房项目我参与了，亏了不少钱。大概是2014年，王庆还让我成立了成都哲宇建设公司，我担任法人代表，当时该公司主要想承接一下挂靠资质的项目，没有承接过项目，该公司后来作为郫县项目和三郎镇项目工作人员办公用，工作人员有钟某1、赵某1、常某1、杨某5等。这些人的工资之前是王庆发放，2016年是李林涛发放，我没有领到过工资。公司没有业务账，哲宇建设公司和哲宇担保公司是两个独立的公司，没有关系。 19王某3的证言。我是都江堰市江电站的法人代表。都江堰市江电站位于都江堰市，电站位置属于都江堰市。我是2006年从詹某1手上购买的百江电站，之前百江电站法人代表是詹某1。购买金额为2200万元，我支付了1500万元，剩余的我分期支付，到现在都还差詹某1近300万元。我和詹某1专门去崇州市公证处对此事进行公证。我购入百江电站，没有其他投资人或者股东，是我一个人独自经营的。张琳瑛、任宗贵在百江电站没有股份，他们没有出过资金给我购入该电站，我和他们之间没有经济往来。 20詹某1的证言。都江堰市江水电站是我2004年修建的，我当时是百江电站的法人代表，2006年6月我将百江电站卖给了崇州市三郎镇的王某3，百江电站跟我就没有关系了。我是单独持股，没有合伙人。我认识张琳瑛和任宗贵。我在修建百江电站之前就认识任宗贵，后来我在修建百江电站时，任宗贵开车把张琳瑛带到我的施工现场，任宗贵告诉我张琳瑛是银行里的领导，他知道我修电站急需用钱，说张琳瑛可以在我这里投资入股，但是我拒绝了他们的入股提议，我说我可以借钱，但电站必须是我单独持股。任宗贵没有借钱给我，都是以张琳瑛的名义借钱给我的，我记得好像是分两次共50万元，我早已经还清了。2004年修建百江电站我除了向张琳瑛外还向其他人借过钱，后来电站修好后，任宗贵、张琳瑛一直想继续投钱入我电站的股，我怕被骗，再加上欠别人的钱，于是我就在2006年6月将百江电站卖给了王某3。王某3还欠我290余万元，经过公证的。 21李某2的证言及营业执照。我是崇州市三郎“杉木林休闲庄”的法人，主要经营农家乐，对外提供餐饮、住宿服务，地址在三郎镇红纸村**。2002年我父亲王某3从刘某1手里购买的土地，让我开了一个农家乐，2005年时我去工商局登记注册，一直经营到现在。任宗贵没有参与过购买土地和投资“杉木林休闲庄”，休闲庄与他没有关系。 22陈某3的证言。我是崇州市三郎镇龙祉山庄的实际负责人，山庄没有进行过企业登记。我有一个合伙人叫陈庆中，因病于2019年1月去世了，现在是我在经营。我不认识任宗贵，山庄跟他没有关系。 23刘某2的证言。我是崇州市崇平电厂的法人。崇平电厂是2012年灾后重建时我投资修建的。任宗贵没有投资过这个电厂，他没有股份。我的企业是个人独资企业。任宗贵、杨某4以崇平电厂的股份作担保向吴某1借款的事我根本不知道，我也不认这个账。 24王某6的证言。我是成都市蜀州精工机械厂的法人代表，该厂现在处于闲置状态。多年前我父亲就有这家厂了。2015年6月将法人转到我的名下。该厂的土地是购买的，产权登记在蜀州精工机械厂名下。该厂的土地已经在大邑县银行作为抵押担保物贷款490万元给一个叫彭某1的人。 四、集资参与人的报案材料及陈述 133名集资参与人高某1、潘某1、陈某4、阴凯、周某4、杨某1等人的报案材料（报案人信息登记表、借条及银行流水等）及部分集参与人的陈述。证实2012年9月至2016年期间，被告人王庆、任宗贵、张琳瑛以开发被告人李林涛的崇州市三郎镇凤鸣翠围项目、郫县安德镇广福社区农民新村安置房项目、成都中建三局项目等工程为由，通过三名被告人及其亲朋好友、哲宇担保公司员工口口相传的方式，面向社会非法集资，在哲宇担保公司的办公地点，以被告人王庆个人名义向集资参与人出具《借条》，承诺20%-30%不等的年息，由张琳瑛具体经办的事实。 五、被告人的供述 1.王庆的供述。2012年5月，任宗贵给我说一起做点生意。我工商局的朋友说如果是非融资的担保公司好办理，如果办融资的担保公司不好办理。李林涛是我的侄儿，他是做工程修建的。当时去工商局办理该公司的时候，他和我一起去的，去了工商局之后工作人员给我说成立公司必须两个人，临时决定我和李林涛成立哲宇担保公司，也是临时确定李林涛占哲宇担保公司70%的股份，我占30%的股份。注册该公司的原因是陈永书在崇州市花木物流集散港每天有大量的树木购进，如果陈永书没有钱支付树木款，我们就帮陈永书做担保，也谈好了每天以购进树木价值百分之五的费用为担保费，所以就成立了哲宇担保公司。哲宇担保公司没有和陈永书做过担保业务，也没有与其他人做过担保业务。成立公司时，应缴纳的注册资金是1000万，至今都没有缴纳过。我们公司成立后，从来没有开展过任何业务。 哲宇担保公司工作人员有张某、陈某1、杨某、赵某1、钟某1、谢某、马某1、常某1。这些工作人员在公司其实都是耍，这些人都是任宗贵喊来的人，他们要领工资，是张琳瑛在发工资，发多少我不知道。哲宇担保公司里我与李林涛两位股东没有分工，因为陈永书的项目没有做成，李林涛就没有参加了。哲宇担保公司的地址是在崇州市，是我的商铺，公司从2013年开始向我租的，但至今都没有给过房租，每年张琳瑛给我老婆打一个借条。李林涛在公司二楼有一间办公室，他也支付了一年的租金给我们。 2012年9月，我、任宗贵、张琳瑛商量都在各自朋友那里借钱回来，为项目启动做准备。当时什么项目都没有。2013年过年之后，听任宗贵说在崇州市新办证中心修建550个车位，我们就让李林涛帮我们拿下来交给我们做，当时报价7000多万，我们就开始对外集资了。任宗贵让李林涛去谈的项目。现在整个项目瘫痪的,没有进行实质性的修建。当时我们以该项目向各自的朋友进行借款，基本上年息是百分之二十到四十不等。我向刘某3（音）、武某1、王某9、潘某1、高某1、雷某2等借过钱。张琳瑛账本上记载的就是实际的金额。王某2是我女儿，不是公司工作人员，因为公司需要收钱和转款需要用U盾，所以就借用王某2的U盾和银行卡给公司用。王某2的银行卡在银监会来之前，是王某2利用下班时间在操作转账，之后就没有用过王某2的银行卡了。 我们对外集资，没有取得相关机构的合法手续，当时任宗贵的意思是对外打“借条”，做成民间借贷。借条上有借款人、借款金额、借款利率、借款时限，借条上经办人都是张琳瑛签字，然后借款人都是盖我的“王庆”私章，两个私章都盖过，私章在张琳瑛那里保管，会计、出纳都是她。我们三人介绍来的人，都在哲宇担保公司办公室谈的利息和借款期限，借条也是在哲宇担保公司里张琳瑛的办公室里开出来的。借条都有留底，都是张琳瑛在保管。资金都是统一由张琳瑛保管。我们有账本，五天、十天的我们三人要对账。账本是张琳瑛、任宗贵做的，上面是记载很多进出账，对账的时候他们喊我签字我就签字。集资过程中，之前说的每人每年25万元的工资，但我一分都没拿过，都转成了借条。最后每个月领过1万元的补助，至今总共领过10万元左右。宇担保公司没有工作人员。在第一次讯问时，我回答哲宇担保公司有工作人员张某1、陈某1、杨某7、赵某1等人，他们是中光财富公司的工作人员，不是哲宇担保公司的。中光财富公司是任宗贵引进的。 2.任宗贵的供述。我和王庆是很多年前就认识了，王庆是做生意的，后来在银通公司担任总经理，李林涛是王庆介绍给我认识的。李林涛主要是做工程项目。成立哲宇担保公司是因为2012年9月初，王庆找我说有没有熟人能够借点钱给他，他侄儿子李林涛在郫县、成都有工程项目，李林涛的妈妈王某1在都江堰也需要资金开发项目，就喊我想办法帮他借点钱，并且和王庆参与李林涛的成都工程项目，我接受了王庆的邀请，决定与王庆参与李林涛成都工程项目。于是我就找到我一个朋友在崇州开的汇淼投资有限公司，以王庆的名义借款60万元给李林涛用了，后来这笔借款的本息是还了的，是通过哲宇担保公司的账面上来进行偿还的。另外我还找到我一个朋友董某1开的凯帝投资有限公司借款了240万元，以王庆的名义签订的借款合同，钱还是李林涛拿去用了，后来这笔借款的本息也是通过哲宇担保公司的账面上来进行偿还的。因为李林涛不是崇州本地人，而且在崇州没有相关产业和资产做保障，以李林涛的名义借款，别人肯定不会借的，所以才会以王庆的名义借款，提供了相应的抵押物。当时王庆说还要找人进来一起做好成都这个项目，需要一个能够管理账目、信得过的人，由于张琳瑛、我、王庆三个都是朋友关系，张琳瑛又是农村发展银行退休下来的，有比较专业的财务知识，就决定让张琳瑛参与进来，主要负责账目管理工作。 中建三局办事处的旧房改造项目的具体进展情况我不清楚，都是李林涛告诉我和王庆的，说这个项目是中建三局的项目，项目价值3.5亿元，项目完成后可实现利润1亿元以上，现在这个项目至今未有任何动静。当时李林涛说成都旧房改造项目运作需要1700万元，其中李林涛自筹700万元，我们三个人负责提供1000万元，就可以把项目拿下来。我们先后转给李林涛的成都项目2100万元，不过这些钱是否用到成都项目了要李林涛才清楚。当时王庆、李林涛、我三个人在王庆家里谈成都项目的时候，李林涛说这个项目可能会赚1亿元以上，李林涛说分3000万元给我们。 我们与李林涛之间没有签订协议，我、王庆、张琳瑛三人之间有签订相关协议，2012年9月18日，在哲宇担保公司的现在的办公地点，当时叫“东阁茶楼”里签订的。协议的内容是我、王庆、张琳瑛三个合伙与李林涛合作共同开发项目，凡是涉及开展项目，均由张琳瑛出面进行签订协议，我负责协议的决定权，王庆负责管理，张琳瑛负责监督，上面约定了相关内容，出资、产生效益、债务按照4:4:2的比例，其中我和王庆各占4成，张琳瑛占2成。因为李林涛至今都没有和中建三局签订协议，成都项目一直处于停滞，所以我们至今没有和李林涛签订合作协议。郫县安德镇安置房修建项目和三郎镇凤鸣翠围项目全部是李林涛自己的项目，所产生的效益和债务均和我们无关。 2012年9月底，王庆给我说，投资公司正属于火热时期，他和李林涛准备成立一个担保公司，成立的目的是一方面是对外融资将融资款项拿给李林涛做相关产业，另一方面就是开展对外担保业务。所以后来才成立了哲宇担保公司。公司运行我和张琳瑛参与了，目的就是为了让李林涛的成都项目顺利进展，我和张琳瑛从李林涛的成都项目中分得利益。 哲宇担保公司的工作人员有张某1、李某1、谢某1、马某1、杨某、钟某1、常某1、赵某1、王某2、张琳瑛和我。公司主要负责人就是李林涛、王庆，李林涛主要负责项目开发，王庆在负责公司的工作管理、工作安排和与客户谈借款的事情，门店经理张某1主要负责门店的日常管理张琳瑛、王某2负责公司资金的收入与支出以及账目的记录，李某1负责门店接待，马某1负责文印以及给王庆开车，钟某1、赵某1、常某1主要协助李林涛开展郫县安置房项目以及三郎镇凤鸣翠围项目，杨某5主要协助成都项目、郫县项目工作，我主要负责参与王庆、李林涛在项目上的协调工作、接待工作，谢某1是炊事员。我介绍了杨某5、钟某1、赵某1、常某1等人到哲宇担保公司工作。当时是王庆替李林涛转达给我说的，说让我找一些有能力的人协助李林涛开展项目工作。钟某1、赵某1主要协助郫县项目，杨某5协助成都项目和郫县项目，常某1主要协助三郎镇凤鸣翠围项目。 哲宇担保公司成立后没有真正开展过担保业务，实质就是借款的中间公司，别人把钱借给公司，公司再把钱借出去，从中赚取利息差价。哲宇担保公司没有对外融资或者吸收存款的资质。哲宇担保公司对外借款的主要对象是个人，有少数从其他投资公司拆借的情况。个人主要是王庆、我、张琳瑛及工作人员的亲戚、朋友、同事，或者是通过亲戚、朋友、同事再影响的其他人员。主要对外宣传的是以发展李林涛的产业项目为由，包含成都项目、郫县项目、三郎镇项目。对员工的宣传工作是由王庆负责，客户咨询公司员工的时候，员工会按照王庆所讲的内容对客户进行讲解。公司有项目宣传资料，在哲宇担保公司大门口贴有凤鸣花海（实际上就是三郎镇的凤鸣翠围）的筹备处标识，公司一楼大厅墙上有崇州凤鸣花海国际养生度假中心项目的简介牌。对外借款的利息是年息20%。有一些急用短期的，有3分以上的，所有高于2分的利息都由王庆来决定。哲宇担保公司借款出去的利息是由王庆决定。 哲宇担保公司对外借钱，都以王庆的个人名义和客户签订“借条”，上面会注明借款人，借款金额，借款期限，经手人是张琳瑛。很多借款人到公司来办理借款手续，要求加盖公司的公章，王庆就告诉他们说，公司是属于非融资性担保公司，不能以公司名义办理借款手续，只能以王庆私人名义办理借款手续。对外借的款都是进入张琳瑛和王某2的私人银行账户，王庆在负责安排张琳瑛、王某2进行支付。公司把钱借出去后，有些是对方连本带利返还给了哲宇担保公司，还有几个人到期未还本付息的有李林涛、陈永书、吴某3、杨某8、王庆等。哲宇担保公司对外融资和借款给他人都有记账，是张琳瑛做账，“公司现金日记账本”就是记载整个公司的全部账目，“公司存款账本”，就是记载的整个公司对外借钱的全部明细，张琳瑛与王某2之间的“来往账对账本”，就是记载的张琳瑛转款给王某2的资金记账明细。我要对张琳瑛做的账本进行复核，我自己也做了分类账本，然后定期我、张琳瑛、王庆会以张琳瑛做的账本对账，每次对账后，账目如果没有问题，我们三人都会在账本上签字确认。我们三人签字确认的账目主要记载的内容就是公司所有款项进出账目最准确的一套账目，是我从张琳瑛做的流水账核查，并将流水账目重新登录在新的账本以便对账使用，最开始是每隔5天就要进行对账，后来每隔10天就进行对账，对账后由我、张琳瑛、王庆进行签字确认。这套账目一共有三份，其中一份为原件，另外两份为复印件，分别由我、王庆、张琳瑛三人分别保管。 公司的工作人员介绍人来公司，借款给公司并且借款期限是一年及以上的，公司会按照借款金额百分之二返点给工作人员。返点是王庆安排支付，张琳瑛做的账目上有记录。我和张琳瑛的收入是一样的，大概2013年6月，其他员工每个月按时发放工资，而我和张琳瑛没有拿到过工资，王庆就给我们说，我们下面的人都有补助，你们两个老板也该领补助，要给我和张琳瑛一定的补助，于是就从2013年6月、2013年12月、2014年6月、2015年1月分四次一共给了我和张琳瑛每人50万元的补助，王庆和李林涛每人也领了50万元补助，这些领补助的款项张琳瑛那里有记录。2015年5月左右，公司资金就出现周转困难，无法兑付客户借款的利息和本金，王庆、李林涛就出面给客户解释，最后通过利息转为本金作为借款的方式度过了一段时间，至今已无法支付了。 2013春节前后，李林涛和王庆找到我说，在崇州等周边地区开展向有资金需求的企业提供融资担保的业务，融资或担保成功就可以从中收取一定的管理费用。我就电话联系了王某5，告诉他帮忙找几家投资公司或者担保公司，然后他就介绍了“中光财富”公司，我就把这个信息反馈给了李林涛和王庆，后来李林涛就直接跟王某5联系。李林涛通过王某5的介绍到北京去考察“中光财富”公司，“中光财富”的负责人马某2后期也到崇州来考察过，没过好久，“中光财富”就在崇州哲宇担保公司挂牌了，这两家公司可能是一起挂的牌。“中光财富”的工作人员就是哲宇担保公司那批人，有我、王庆、张琳瑛、张某1、杨某1、谢某1、马某1等人，没有具体分工，一套人马做两个公司的事情。这些工作人员的工资都是张琳瑛制作工资表，由王庆签字确认后发放。“中光财富”公司在崇州没有开展过业务。 哲宇担保公司刚成立时李林涛每个星期都要来，2015年后就来的少了。他来后，我和王庆、张琳瑛就要给李林涛汇报项目开展情况和借款情况。每次他来，伙食团都会加菜，他都会和担保公司工作人员、建设公司工作人员一起吃午饭，吃饭时李林涛会给大家讲一下项目开展情况等，鼓励大家。我在哲宇担保公司没有担任职务，李林涛是哲宇担保公司的法人，他肯定知道公司对外宣传募集资金的事。公司对外放款都是王庆在安排，对外吸收的钱主要是为李林涛使用，其他途径使用的很少。王庆、张琳瑛和我在2012年9月18日签订的《协议书》没有履行过，协议是意向性的，没有执行。 3.张琳瑛的供述。2012年9月中旬，我以前的朋友王庆找到我说他的侄儿子李林涛生意做得好，产业比较多，近期他侄儿在成都市成华区有一个棚户区改造项目，土地是中建三局的，他们侄儿出资金负责修建，但现在项目的手续还没有办理下来，王庆现在准备协助他们侄儿李林涛对外融点资金，让我去帮他们的忙。王庆说他们准备成立一个公司，让我去公司帮忙记账，我就去了。 哲宇担保公司主要从事对外集资，然后支付高利息的业务。从公司成立开始后，李林涛和王庆经常会给大家说现在公司需要钱投资一些项目，鼓励大家在外面对亲戚朋友以借款的方式集资给公司使用，公司给予一定的利息，利息是20%，短期借款的王庆来确定支付多少利息。工作人员对外集资给公司使用有奖励，累计达到100万的，公司就会奖励职工2万元，属于绩效奖金。 哲宇担保公司的法人是李林涛，股东是王庆，王庆也是总经理，门店经理是张某1，工作人员有李某1、谢某1、马某1、钟某1、赵某1、任宗贵、王某2。平时是王庆在负责公司的工作管理、工作安排和与客户谈借款的事情，门店经理张某1主要负责公司的日常管理。王某2是王庆的女儿，我和王某2主要负责公司资金的收入与支出。马某1主要是在公司负责做资料，前期他还负责项目。任宗贵主要给王庆开车，还要审核我做的公司账本，任宗贵会自己再做一本账，让我和王庆核对，核对无误后我们三人在上面签字。李某1、钟某1、赵某1的工作我不清楚，他们是王庆直接安排工作内容的，谢某1是炊事员。从2012年11月公司开业开始，公司主要是通过人传人的方式在对外宣传，一般有客户来公司，王庆就会宣传有不同的工程项目需要资金，如果客户有意向将资金借给公司，王庆就会进一步的和客户谈利率，客户如果同意，就会把钱借给公司，钱都是转款到我或者王某2的银行卡，我们互相核对之后，就由我出具借条给客户，然后我就记录在账本上。公司对外集资，给予客户的利息是年息20%，短期的利息就由王庆决定。哲宇担保公司对外集资了本金约1.1个亿，加上利息转存款应该有1.6个亿左右。对外借款人数大概有170人左右。公司对外集资都只是和客户签订“借条”，上面会注明借款人，借款金额，借款期限，一年期的要写借款利率。哲宇担保公司对外集资款前期2013年部分款项是转给张某1银行卡，后来全部款项都是只转给我和王某2的私人银行卡，我收到钱之后，王庆会安排我支付客户利息或者一些开销，剩下的钱我就会全部转款给王某2的银行卡。每一笔资金的使用是王庆安排。 我们公司的集资款主要是李林涛在用钱，他用了大概8000多万元，陈永书用了2700多万，吴某3用了150万，杨某8用了250多万，王庆用了150万。李林涛用的8000多万元由我、王某2、张某1通过银行转账转给他的银行卡，还有一些借款人直接转给他的，还有一些是我取的现金给李林涛，李林涛打了收条或借条。所有款项王庆都让我把这些账记录了的，算是公司的账。我不清楚他们借款后用到哪里去了，都是王庆和他们谈的。我有做“公司现金日记账本”，就是记载整个公司的全部账目，“公司存款账本”，就是记载的整个公司对外集资的全部明细，我与王某2之间的“来往账对账本”，就是记载的我转款给王某2的资金记账明细，任宗贵在复核了我的账本后，他自己会做本账，然后定期我、任宗贵、王庆会以任宗贵做的账本对账，每次对账后，账如果没有问题，我们三人都会在账本上签字确认，任宗贵做的这个账本会复印2本，我们三人每人一本。 这些账本及资料都是真实的。这些账本里公司最认可的是任宗贵所制作的公司总账4本，因为他做的这4本账本是由我、王庆、任宗贵三人核对并签字认同的。实际账本上记录的时间要早于公司成立的时间，因为在公司成立之前就在对外集资了，这4本账本上面记载了我们公司对外集资的全部收支情况，内容主要有时间、客户名字、集资的金额、支付客户利息的金额、公司日常开销、工作人员工资发放、绩效发放等相关资金的说明情况以及公司余额。李林涛和王庆都让我们对外去集资，在吃饭或团年时都会给员工说，就说他们都有很多工程项目，集资来的钱都是用在实体上的，资金是没有问题的，我们公司的工作人员在对外集资的时候也是这样给亲戚朋友些这样说的。公司的公章是王庆在保管。王庆的两个私章是我经过王庆同意后去刻的。哲宇担保公司的公司招牌旁挂过一段时间中光财富公司办事处的招牌。中光财富公司的具体情况李林涛才知道，是他在跟那个公司联系，还亲自到北京去考察过这个公司。后来这个公司的负责人马某2还亲自到崇州来考察过，我们一起吃过一顿饭。这个公司没有单独的工作人员，当时是杨某5在负责这个公司的业务，其他的工作人员也就是哲宇这边的工作人员。中光财富好像没有开展什么业务，它的招牌很早以前就被拆除了，具体时间我记不清楚了。 哲宇担保公司成立的目的就是李林涛在成都金牛区的项目需要一笔资金，而李林涛没有资金，于是就成立了这家公司。李林涛最初一个星期来两三次，他每次来伙食团都会加菜，到2016年8月来公司要钱的人多了，他就很少来了。2016年上半年，李林涛几次把哲宇建设公司和担保公司的人员召集在一起开会，还有将我们通知到三郎镇凤鸣翠围售楼部去开会。哲宇建设公司是后来成立的，法人是纪某1，主要是王庆在管理，费用由担保公司支付。哲宇建设公司的人员是到担保公司这边吃饭，主要是帮李林涛协调项目上的事，他们的工资、日常开支之前全部由哲宇担保公司垫付，是用集资款进行支付的，2016年后由李林涛支付。李林涛知道这些钱是用集资款支付的，他自己没有钱用于公司运转，都是靠我们对外集资来运转公司及开发他的项目。垫付建设公司大概有几十万元，是王庆安排的，当时王庆说建设公司和担保公司都是李林涛的，先用集资款给建设公司开销，包括吃饭、工资等，最后一起算。2013年时工作量比较大，我们四人都领了补贴，2013年6月8日发放了第一笔10万元补贴；2013年12月发放第二笔补贴15万元；2014年6月发放第三笔补贴10万元，2015年1月发放第四笔补贴15万元，在任宗贵的流水账上有记载，我、王庆、任宗贵都签字确认了。除了李林涛领了50万元，我、王庆、任宗贵都是领的借条，我写的是我儿子乐某1的名字，王庆写的是他妻子雷某1的名字，任宗贵写的是杨某4的名字。2013年12月15万元是现金支付李林涛的，剩下35万元是分三次转给李林涛的个人账户的。王庆、任宗贵和我在2012年9月18日签订的《协议书》没有履行过。我大概于2006至2015年在都江堰市江电站上班。我、任宗贵、杨某4都没有该电站的股份。《关于合资购都江堰百江电站协议》是我和杨某4、王小平在2006年7月1日签订的，我们当时打算合伙出资购买电站，但签订后才知电站已经卖给王某3，所以就没有买，协议也没有留存。2013年至2014年期间，吴某1借款给哲宇担保公司3000多万，到2015年我们还完了3000多万本金，2015年9月起没有给他利息，实际上本金是全部还完了的，剩下的都是利息。哲宇担保公司没有用过对公账户，这两家公司账户、公章是王庆保管。 4.李林涛的供述。我名下有成都哲宇文化旅游发展有限公司，都江堰市易通农产品科技发展有限公司。2012年6月以后，我和中建三局二公司谈成都金牛区6号一处土地开发项目，需要1700万元资金，我就找我舅舅王庆借钱，王庆就找任宗贵帮忙。2012年下半年，我通过王庆、任宗贵介绍，在戚某2、杨某8等人处借款，是以我的名义借款，全部转入我个人名下的银行账户，主要用于我自己公司的经营周转所用。后来我很少来崇州，一般我需要资金就给王庆打电话，王庆就把钱转给我，我空了就过来补张借条。我大概向王庆借了大概几千万，具体数额记不清了，基本都是从银行转账，以实际转账记录为准。有些借款写了借条，有些没有写。没有谈过利息，因为王庆是我的舅舅。我不知道王庆的钱从何而来。王庆、任宗贵、张琳瑛三人曾经想与我合作中建三局的项目，只是谈过一下，没有签订过任何合作协议。2012年下半年，王庆、任宗贵、我三人在场，任宗贵说王庆借钱给我，如果以后借钱给我，有机会可以在项目中入股或者在该项目中用借款抵商铺。任宗贵帮我介绍了崇州很多领导干部认识，三郎镇的开发项目就是经他介绍做的。我是哲宇担保公司的法人代表，公司地址在高的商铺，是王庆自己的房子。注册哲宇担保公司是想入围崇州市建设局的工程，后来没有入围，就将公司注销了。我的借款是向王庆私人借的，没有在哲宇担保公司借钱，也没有在张琳瑛处领过补贴。哲宇担保公司成立至今，一直在亏损，主要是注册公司时的开支，大概几万元。这个公司没有工作人员，也没有开展任何业务。2013年公司开业是中光财富公司开业，没有具体工作人员，就是我自己在负责。我和中光财富法人代表马某2多次接洽后，决定代理中光财富的业务。哲宇担保公司和哲宇建设公司没有关系，哲宇建设公司成立我不知道，是我来崇州看见这家公司，我就很气愤，哲宇是我在北京注册登记的商标，是我独家所有的，后来发现是我的表弟纪某1注册成立的公司，我就没有过多的去追问了。没有人协助我开展公司经营项目，只是由于是王庆、任宗贵他们借款给我，派人来监督我，当时郫县项目任宗贵派了一个叫杨某5的人来项目上监督。我名下的公司经营情况：三郎镇凤鸣翠围项目属于三次规划完结报建过程中；郫县安德镇广福村土地整理项目，由于安德镇政府违约，项目已经中止；中建三局项目由于纠纷，目前正由武汉市仲裁委审理；世纪青城酒店正在经营；房地产公司暂无项目开发。 2008年前我在从事餐饮、娱乐行业，2008年汶川地震后开始从事修建项目。2012年正式开业，我的流动资金很紧缺，大部分项目都是通过借款、融资等方式来解决，目前酒店等固定资产都已经在银行抵押贷款。王庆、任宗贵等人在哲宇担保公司的办公地点宣传我经营的项目融资，我不清楚。哲宇担保公司挂牌后，我去过公司几次，我去公司时有工作人员在，具体开展什么业务我不清楚，我看见王庆、任宗贵他们在谈项目。马某1、常某1、杨某5、赵某1等人是任宗贵叫来帮助我开展三郎镇凤鸣翠围项目的，他们的工资在三郎镇项目开始后由我支付。彭芳冰的借条上我个人签名和哲宇担保公司的公章，因为彭芳冰是我亲戚，当时王庆他们叫我还钱，我就让彭芳冰拿了30万元给王庆他们，我就给彭芳冰写了一张借条，至于盖公章的事，我不清楚。王庆借给我的钱都是通过张琳瑛、王某2的银行账户转入的。戚某2、杨某8转给我的钱是我与他们之间的借款，与王庆无关，为何是由王庆等人偿还，是我让王庆替我还的，没有代还的手续，我当时给王庆说了，以后再结算。利息有时由我支付，有时请王庆帮我代付，这些钱都应该算在我头上。哲宇担保公司没有对外宣传募集资金，没有放款、收款，没有资金的使用情况。王庆借给我的钱我都用在以下项目：我和中建三局二公司合作的成都金牛区一处土地开发项目，我投了二千多万，其中800百万左右来自王庆的借款；郫县安德镇的土地整理项目，借了一千多万；云南寻甸县温商国际广场装修项目借了300多万，但被骗了，这个项目现在都没开工，钱也没要回来；另外公司银行贷款到期时，在王庆那里借过过桥资金，把贷款还了再借出来还给他。三郎镇凤鸣翠围项目我没向王庆借过钱。 本院认为上述证据系侦查机关依法取得，与本案有直接的关联性，可作为定案的依据，但其所证明的内容是否采信需结合其他证据予以确认。 被告人王庆的辩护人张庆勇提交证据及评述如下： 1.王庆的控告书，拟证明公安机关不受理其控告任宗贵等人诈骗案，属办案违法，本院认为与本案无关联性，不予采信。 2.文井医院的散户清单，拟证明该部分人员可能存在被重复计算集资数额的问题。本院认为，本案的集资数额是根据借条、手工账本、银行交易记录等证据予以认定，该证据与本案无关联性，不予采信。 3.录音资料，拟证明该案非法集资行为系任宗贵等三人所为，与李林涛无关。本院认为，该录音资料无法确认其合法性及真实性，不予采信。 4.王庆起诉森磊淼公司及陈永书的民事判决书，拟证明被告人王庆积极追讨借款，挽回损失，该证据客观真实，可证实王庆积极追讨借款的事实，予以采信。 被告人任宗贵、张琳瑛的辩护人宋佰洋、袁永福共同提交证据及评述如下： 1.2012年10月19日哲宇担保公司的预核名通知书，拟证明李林涛与王庆于2012年10月已共谋成立哲宇担保公司。本院认为，哲宇担保公司的预核名通知书客观真实，可证实李林涛与王庆于2012年10月已共谋成立哲宇担保公司的事实，予以采信。 2.向彭芳冰出具的《借条》，拟证明李林涛及哲宇担保公司参与了本案非法集资行为。本院认为，该《借条》与张琳瑛、王庆等人出具给其他集资参与人的借条格式一致，并已记入张琳瑛记载的手工账中，该借条盖有哲宇担保公司印章及李林涛签字，可证明李林涛及哲宇担保公司参与了本案非法集资的行为，予以采信。 3.李林涛向哲宇担保公司出具的《借条》15份；借款给陈永书的《代支凭证》，拟证明李林涛系哲宇担保公司资金的主要使用人，王庆决定资金的使用权，任宗贵、张琳瑛系从犯。本院认为，《借条》系李林涛亲笔签名，与会计核算报告、被告人任宗贵、张琳瑛的供述、证人的证言等证据可以相互印证，证实主要李林涛使用集资款的事实，对该证据予以采信，但不能达到证明任宗贵、张琳瑛系从犯的目的。 4.哲宇担保公司的工商登记资料，拟证明任宗贵、张琳瑛非哲宇担保公司的股东和决策者，系从犯。本院认为，该证据客观真实，予以采信，但不能证明任宗贵、张琳瑛系从犯的事实。 5.张琳瑛的辩护人另提交成华街6号地块合作协议书一份，拟证明本案系因李林涛开发成都商品房项目，急需大量资金而引起。本院认为，该证据客观真实，予以采信，能够证明李林涛曾与他人合作开发该项目，但李林涛是否因开发该项目缺少资金而非法集资需结合其他证据来综合认定。 被告人李林涛的辩护人裴家勤提交如下证据： 1.《协议书》，拟证明本案非法集资行为系任宗贵等三人所为与李林涛无关。本院认为，该证据客观真实，予以采信，但不能达到证明本案非法集资行为与李林涛无关的目的。 2.股东会决议，拟证明哲宇担保公司成立后未开展任何业务。本院认为，该证据无法证实该股东会决议是否得到了履行，不能达到证实本案非法集资行为与李林涛无关的目的。 3.录音资料二份，拟证明本案非法集资行为与李林涛无关。因该证据无法确认其来源合法及真实性，不予采信。 4.公告、报案人信息登记表及集资参与人签名的《情况说明》，拟证明公安机关错误引导集资参与人报案时称是哲宇担保公司非法集资，实际本案非法集资行为与哲宇担保公司及李林涛无关。本院认为，公安机关在侦查初期，根据当时的证据认为是哲宇担保公司非法集资，但这并不是最终的认定。本案非法集资的主体最终是根据侦查终结后在案的证据综合认定，并非仅以报案人的报案来认定，故对辩护人就该组证据所发表的意见不予采信。 5.确认书、银行交易记录及还款清单，拟证明任宗贵、张琳瑛等三人已与李林涛结算，李林涛通过自己的账户或者相关账户已还款给王庆6429.65万元。本院认为，李林涛的借款及还款数额已经由会计鉴定机构进行核算确认，并有银行交易流水予以印证，该证据与会计核算报告不符，故对该组证据不予采信。 6.任宗贵记载的账本，拟证明本案非法集资行为系任宗贵等三人所为与李林涛无关。本院认为，该证据客观真实，予以采信，李林涛虽然没有参与哲宇担保公司的日常经营管理，但有哲宇担保公司的股东王庆在负责经营管理，因此不能证明公司及李林涛没有参与非法集资。 7.银行贷款材料、土地整理协议及支付凭证、银行转账凭证等，拟证明李林涛有足够的资金保障。本院认为，该证据只能证明李林涛曾获得该项资金，不能证明李林涛不存在资金短缺的问题，不予采信。 8.中光财富公司的胸牌及票据，拟证明在哲宇担保公司办公地点上班的人员系中光财富公司的工作人员，而非哲宇担保公司的工作人员。本院认为，在案证据已经证实哲宇担保公司与中光财富公司系“两个牌子一套人马”，因此该证据无法证实在哲宇担保公司办公地点上班的人员非哲宇担保公司的工作人员，不予采信。 9.人身保险单，都江堰市百江电站为张琳瑛、杨某5、张某1等人购买了意外伤害险等商业保险，拟证明上述人员不是哲宇担保公司的工作人员，本院认为，该证据只能证明上述人员购买了商业保险，不能证明上述人员的身份问题，不予采信。 本院认为，本案经过庭审，控辩双方争议的焦点问题主 要是： 一、被告人李林涛是否构成非法吸收公众存款罪。 被告人李林涛辩称他是向王庆个人借款，没有参与非法集资，也不知晓王庆等人非法集资的事。本院认为，其辩解不成立。首先，根据证人张某1、马某1、杨某5、赵某1等多名证人的证言，被告人任宗贵、张琳瑛的供述及集资参与人的陈述，可以证实被告人王庆、任宗贵、张琳瑛与证人张某1、马某1、杨某5、赵某1等人均是在哲宇担保公司的注册办公地上班，办公地点挂有哲宇担保公司的招牌，哲宇担保公司的股东王庆是公司的日常管理人员，说明哲宇担保公司在登记注册后有聘用人员并经营开展业务，并非如被告人李林涛所说公司注册后未开展任何业务。其次，根据公司工作人员的证言，被告人任宗贵、张琳瑛的供述，集资参与人的陈述等可以证实，被告人王庆、任宗贵、张琳瑛及公司员工等人是以哲宇担保公司的名义对外集资，并且是以李林涛的郫县安置房、三郎镇“凤鸣翠围”等项目对外宣传，并在办公地点放置有项目宣传资料，使集资参与人相信其投资会有高额回报才参与了非法集资，而被告人李林涛系哲宇担保公司的法定代表人，其在公司成立之初经常到公司来，在公司住址有办公室，在公司年会或吃饭时鼓励公司人员对外借款，因此被告人李林涛不可能不知晓其公司的股东王庆在以哲宇担保公司的名义开展业务，被告人王庆、任宗贵、张琳瑛在以哲宇担保公司的名义和他的项目对外宣传集资，其作为公司的法定代表人予以放任，应当承担相应的法律后果。其三，根据被告人任宗贵、张琳瑛的供述，证人戚某1、马某2等人的证言证实，被告人王庆、任宗贵、张琳瑛对外集资的目的就是为了用于李林涛的投资项目而大家从中获利；三被告人于2012年9月18日签署的《协议书》也载明被告人王庆、任宗贵、张琳瑛协商一致拟与李林涛合作开发项目，此后三人便开始大量地非法集资；根据鉴定机构的执行报告，集资款4.8亿元除去对集资参与人还本付息3.9亿元外，李林涛使用7000余万元，即大部分集资款也是由李林涛使用，与被告人任宗贵、张琳瑛的供述，证人戚某1、马某2的证言也能够相互印证，证实了本案非法集资的目的主要是为了给李林涛的项目筹集资金，而实际集资款也主要为李林涛的项目所用。其四，根据鉴定机构的会计核算报告，集资参与人直接向李林涛账户转账3036.08万元，李林涛账户直接向集资参与人账户转款2022.33万元，说明李林涛在直接使用集资款，并在向集资参与人还款，其不可能不知晓该款项来源于非法集资。其五，被告人张琳瑛、任宗贵均供称李林涛领取了来源于集资款的补贴款，且有经被告人王庆、任宗贵、张琳瑛三人签字确认的账务记载为据，同时有部分银行交易流水予以佐证，证实李林涛在公司领取了补贴款的事实，说明李林涛参与了本案非法集资的行为。 综上所述，在案证据足以证实被告人李林涛参与了本案的非法集资行为，系本案非法集资行为的共犯。故对被告人李林涛及其辩护人裴家勤关于李林涛是向王庆个人借款，没有参与非法集资，不构成犯罪的辩护意见，不予采纳。 二、本案是否属于单位犯罪问题。 根据各被告人的供述、证人证言等证据，可证实哲宇担保公司成立后没有经营其他业务，只从事了对外借款的业务。根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》规定，公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。因此本案不属于单位犯罪。 三、各被告人的犯罪数额认定问题。 经会计核算报告，本案非法吸收287人的资金48409.63万元，故被告人王庆、任宗贵、张琳瑛的犯罪数额均认定为48409.63万元。关于被告人李林涛的数额认定问题，本院认为，哲宇担保公司成立于2013年1月31日，李林涛构成本案共犯的时间应当以公司成立时起算。根据会计核算报告，2013年1月30日前被告人王庆、任宗贵、张琳瑛三人吸收的存款数额为4668.38万元，故被告人李林涛的犯罪数额认定为43741.25万元（48409.63万元-4668.38万元）。另，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的规定，在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而以放任的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当一并计入犯罪金额，因此向被告人亲友吸收的资金应当计入犯罪数额。故对王庆的辩护人张庆勇关于被告人亲友的集资款应予以扣除的辩护意见，不予采纳。 四、各被告人在共同犯罪中的作用问题。 被告人王庆、任宗贵、张琳瑛三人协商共同对外集资，并与被告人李林涛合作，哲宇担保公司成立后三人各负其责，被告人王庆负责公司日常管理，被告人任宗贵负责项目协调，被告人张琳瑛负责财务，三人均对外宣传并非法集资，同时被告人李林涛系哲宇担保公司的法定代表人，与被告人王庆、任宗贵、张琳瑛相伙同，明知三被告人以哲宇担保公司名义对外集资而积极配合，且大量使用集资款项，四被告人在共同犯罪中各有分工，所起作用相当，不宜区分主从犯，故对被告人王庆、任宗贵、张琳瑛及其辩护人提出三被告人系从犯的辩护意见，不予采纳，可在量刑时酌情考虑各被告人在共同犯罪中的作用，适当予以区分。 五、被告人王庆是否构成自首问题。 根据最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》的规定，共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。被告人王庆在接到公安机关电话通知后到案，可认定为自动投案，到案后虽然表示自愿认罪，但不能如实供述同案犯李林涛的犯罪事实，故不能认定为自首，对被告人王庆及其辩护人张庆勇关于王庆系自首的辩护意见，不予采纳。 综上所述，本院认为，被告人李林涛与王庆注册成立哲宇担保公司，与被告人任宗贵、张琳瑛相互伙同，违反国家金融管理法律规定，以哲宇担保公司名义和李林涛开发的项目对外宣传，面向社会公众非法吸收资金，数额巨大，四被告人的行为侵犯了国家金融管理制度，构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。崇州市人民检察院指控被告人王庆、任宗贵、张琳瑛、李林涛犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立，予以支持。被告人任宗贵、张琳瑛经公安机关电话通知后到案，属自动投案，归案后如实供述其犯罪事实，系自首，予以从轻处罚。被告人王庆自愿认罪，酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据各被告人犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款和第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（二）项之规定，判决如下： 一、被告人李林涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金二十万元。 [刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于本判决生效之次日起十日内缴纳，期满不缴纳由本院强制执行。] 二、被告人王庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金二十万元。 [刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一九年七月十八日（羁押之日）起至二○二五年七月十七日止。罚金限于本判决生效之次日起十日内缴纳，期满不缴纳由本院强制执行。] 三、被告人任宗贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金十五万元。 [刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一九年七月十八日（羁押之日）起至二○二五年一月十七日止。罚金限于本判决生效之次日起十日内缴纳，期满不缴纳由本院强制执行。] 四、被告人张琳瑛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金十五万元。 [刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一九年七月十八日（羁押之日）起至二○二四年十一月十七日止。罚金限于本判决生效之次日起十日内缴纳，期满不缴纳由本院强制执行。] 五、责令被告人李林涛、王庆、任宗贵、张琳瑛共同退赔给133名已报案集资参与人造成的经济损失7891.43万元；追缴陈永书的借款1445.33万元，吴某3的借款139万元，用于退赔各集资参与人的损失；查封、冻结在案的财产，执行所得用于退赔各集资参与人的损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王秀琴 审 判 员  游 雨 人民陪审员  胡春杨 二〇二〇年六月二十四日 书 记 员  李雯静 附1：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 附2：最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 ...... （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 ...... 共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。 ...... 附3：最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》 五、关于犯罪数额的认定问题 非法吸收或者交相吸收公众存款构成犯罪,具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪金额: (一)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的； ...... (三)向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位 内部人员吸收资金的。 非法吸收或者交相吸收公众存款的数额，以行为人吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可作为量刑情节酌情考虑。