江苏省射阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0924刑初252号 公诉机关江苏省射阳县人民检察院。 被告人王永平，男，1958年12月12日出生，汉族，初中文化，射阳县，户籍所在地射阳县，现租住盐城市亭湖区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月27日被射阳县公安局取保候审，2019年6月26日被射阳县公安局解除取保候审。 辩护人田爱友，江苏德佳律师事务所律师。 射阳县人民检察院以射检刑二刑诉[2020]22号起诉书指控被告人王永平犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月3日向本院提起诉讼，本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序，于2020年5月19日公开开庭审理了本案，射阳县人民检察院指派检察员郑华宇出庭支持公诉，被告人王永平及其辩护人田爱友到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 射阳县人民检察院指控： 2012年2月，被告人王永平注册成立射阳县三龙农产品购销有限公司，位于射阳县特庸镇码头居委会**，经营范围是农产品购销(粮食、鲜茧除外)，农产品信息咨询服务。该公司成立后，被告人王永平聘请陈风祥(另案处理)等人担任吸储员，专门面向社会不特定对象以高息为诱饵吸收存款，所吸收资金被被告人王永平用于放贷。截止2013年6月，该公司共向44人吸收存款合计人民币676600元，目前已全部兑付。案发后，被告人王水平自动投案，并如实供述了自己的罪行。 公诉机关认为，被告人王永平违反国家金融管理法律规定，非法向社会公开吸收存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王永平在犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人王永平自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人王永平对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，请求从轻处罚。其辩护人田爱友提出的辩护意见为:被告人王永平系初犯、偶犯，平时表现良好，家庭贫困，因法律意识淡漠走上犯罪道路；被告人主动投案并如实供述了自己的罪行，根据刑法规定，情节较轻的可以免除处罚；被告人认罪认罚且全部退赃，恳请对被告人免予处罚。 经审理查明： 2012年2月7日，被告人王永平经盐城市射阳工商行政管理局登记设立射阳县三龙农产品购销有限公司，位于射阳县特庸镇码头居委会**，经营范围是农产品购销(粮食、鲜茧除外)，农产品信息咨询服务，股东为王永平、王永忠，法定代表人为王永平。该公司设立后，被告人王永平聘请陈风祥(另案处理)等人担任吸储员，专门面向社会不特定对象以高息为诱饵吸收存款，并对外放贷。截止2013年6月，该公司共向44人吸收存款合计人民币676600元。 案发后，被告人王永平主动投案，并如实供述了自己的罪行。至本案提起公诉前，被告人王永平用现金、实物折抵等方式向集资参与人已全部兑付了存款。在本案审查起诉期间，被告人王永平对公诉机关指控的犯罪事实及提出的量刑建议表示认罪认罚，并签署《认罪认罚具结书》。 上述事实,有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.书证:身份基本信息、受案登记表、立案决定书、情况说明、终止侦查决定书、借条、委托理财凭证、盐城市射阳工商行政管理局企业登记资料、《认罪认罚具结书》等。 2.证人证言：证人王永忠、徐某、钱某、陈某等人的证言。 3.集资参与人的陈述：陈风新、陈风高、王学珍等人的陈述。 4.被告人王永平的供述与辩解。 上述证据，来源合法，内容客观、真实，与本案相关联，且证据之间相互印证，足可证实被告人王永平非法吸收公众存款的犯罪事实成立。 本院认为，被告人王永平违反国家金融管理法律规定，未经国务院银行业监督管理机构的批准，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收存款，数额较大，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人王永平犯非法吸收公众存款的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持。被告人王永平案发后，主动归案并如实供述自己的犯罪行为，且愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。被告人王永平兑付了集资参与人的全部存款，可酌情从轻处罚。对辩护人田爱友就此提出的相关辩护意见，本院予以采纳。 综合考虑被告人王永平的犯罪事实、犯罪情节、认悔罪态度及社区调查评估意见，可以对其适用缓刑。对辩护人田爱友提出对被告人王永平免予刑事处罚的意见，本院不予采纳。 综上，为严申国法，打击犯罪，维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 被告人王永平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金已预交） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  耿洪贤 人民陪审员  李** 人民陪审员  徐明奎 二〇二〇年六月二日 书 记 员  杨 蕾 王永平吸储明细表 序号 集资 参与人 存款日期 存单 金额 投资 获利 已兑付金额 未兑付 金额 陈风新 2012.10.31 陈风高 2013.1.14 2013.2.10 陈风和 2012.11.11 2012.11.13 王玉明 2012.5.24 沈玉霞 2013.1.5 丁爱柏 2013.2.10 2013.2.10 徐国干 2012.11.19 2013.1.4 陈长明 2012.10.22 2012.10.24 金保平 2013.2.10 吉久梅 2013.2.10 陈风安 2012.11.1 陈风贵 2013.6.22 陈风柱 2012.12.4 陈贵兰 2012.12.4 尹佩东 2012.7.14 2012.7.20 2012.11.7 杨成林 2012.8.10 2013.5.24 王大月 2012.11.4 唐善同 2013.2.10 李红芳 2012.10.27 2013.6.18 2013.6.21 朱汉明 2013.5.24 陈风明 2012.11.24 杨贵祥 2012.6.15 陈风书 2012.11.30 2013.5.24 陈风林 2012.11.21 陈风保 2013.2.24 陈风岗 2012.11.29 2013.2.10 姚金书 2012.11.1 2013.1.27 陈风如 2013.6.27 陈长宏 2013.2.10 陈风祥 2012.9.27 2012.9.30 2012.10.27 2012.11.2 吉文友 2012.8.18 陈长群 2012.11.12 陈风志 2012.11.3 韦风林 2012.7.22 郭彦国 2012.7.3 郭彦祥 2012.7.7 曹**兵 2012.6.25 王永群 2012.6.17 韦秀平 2012.6.10 韦秀花 2012.6.19 陈占华 2012.9.5 徐中书 2012.12.28 吴汉山 2012.11.23 2013.1.19 李开付 2012.11.23 合计 676600 676600                                                                附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。