重庆市渝北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）渝0112刑初1314号 公诉机关重庆市渝北区人民检察院。 被告单位重庆先邦科技有限公司，住所地重庆市两江新区，法定代表人侯俊怀。 诉讼代表人兰永平，男，重庆先邦科技有限公司工程部经理，住四川省内江市。 辩护人吴焰，重庆维祯律师事务所律师。 被告人侯俊怀，男，1974年1月11日出生，汉族，大学本科文化，重庆先邦科技有限公司法定代表人，住重庆市两江新区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月3日被重庆市公安局两江新区分局取保候审，2018年10月31日、2019年6月3日被监视居住，2020年5月15日被逮捕。现羁押于重庆市沙坪坝区看守所。 辩护人秦勇，重庆百君律师事务所律师。 被告人叶人榕，女，1951年8月9日出生，汉族，初中文化，重庆先邦科技有限公司财务负责人，住重庆市江津区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年11月3日被重庆市公安局两江新区分局取保候审，2018年10月31日、2019年6月3日被监视居住。 辩护人李岳，重庆百君律师事务所律师。 重庆市渝北区人民检察院以渝北检刑诉﹝2019﹞1175号起诉书指控被告单位重庆先邦科技有限公司、被告人侯俊怀、叶人榕犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市渝北区人民检察院指派检察官樊鹏飞、检察官助理程现伟出庭支持公诉，被告单位重庆先邦科技有限公司的诉讼代表人兰永平、被告人侯俊怀及其辩护人秦勇、被告人叶人榕及其辩护人李岳到庭参加了诉讼。审理过程中，公诉机关以补充侦查为由申请延期审理，本院同意延期审理。现已审理终结。 重庆市渝北区人民检察院指控：2002年4月，被告人侯俊怀成立重庆先邦科技有限公司（以下简称先邦公司），并任公司法定代表人，营业地重庆市两江新区，主要经营安装、销售光缆、电缆、电梯、太阳能产品等业务。 2012年至2015年期间，为投资贵州九道水避暑房地产项目、中德马术产业运动城等项目，先邦公司法定代表人侯俊怀、财务负责人叶人榕未经有关部门依法批准，决定以先邦公司需要资金周转、投资项目为由，通过口口相传的方式，向自己的亲友、公司员工、熟人等，或者再请托上述人员联系其各自的亲友、同学、同事、熟人等帮忙介绍借钱，以此方式向不特定的社会公众吸收资金。被告人侯俊怀作为先邦公司的法定代表人，授意叶人榕具体从事吸收资金的行为，采取直接向出借人借钱及用出借人的房产证抵押贷款获得借款两种模式，承诺提前一个月通知就退还本金、每月支付月息2分（用自己房产抵押贷款出借的每支付1分利息），同出借人签订借款协议、借条。经审计，案发期间先邦公司共向社会不特定对象100人非法吸收公众存款6156.60万元，返还投资人本金518.84万元，支付投资人利息1808.52万元。 公安机关从侯俊怀处扣押涉案现金110万元。重庆市合川区人民法院冻结先邦公司应收账款47.461344万元。公安机关冻结李某某持有的大连良运马术俱乐部有限公司16.67%股权。公安机关扣押先邦公司车辆三台，查封汽车一台。 为证明上述事实，公诉机关当庭举示了相关证据，认为被告单位重庆先邦科技有限公司非法吸收公众存款，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人侯俊怀作为公司的法定代表人，负责公司的全面经营管理，被告人叶人榕作为先邦公司的财务负责人，是单位犯罪的直接责任人，均应承担刑事责任。先邦公司、侯俊怀和叶人榕均系自首，提请本院依法判决。 被告单位先邦公司对指控事实和罪名均无异议。 被告人侯俊怀对指控的主要事实和罪名无异议，辩解指控的返还本金、利息的金额有误，没有计算向张某某和其他被法院执行的金额，表示愿意将公安机关从其处扣押的110万元作为先邦公司的财产退还给投资人。其辩护人对指控事实和罪名均无异议，其辩护称侯俊怀与部分投资人签订了刑事和解协议，愿意将自己的所有资产偿还投资人，有自首情节，吸收的绝大部分资金用于生产经营，建议判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 被告人叶人榕对指控的事实和罪名无异议，其辩护人对指控事实和罪名均无异议，辩护称叶人榕有自首情节，在案件中处于从犯地位，没有获利，建议判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 经审理查明：2002年4月，被告人侯俊怀成立并实际控制先邦公司，公司营业地重庆市北部新区，主要经营安装、销售光缆、电缆、电梯、太阳能产品等业务。 2012年至2015年期间，为投资贵州九道水避暑房地产项目、中德马术产业运动城等项目，先邦公司法定代表人侯俊怀、财务负责人叶人榕未经有关部门依法批准，决定以先邦公司需要资金周转、投资项目为由，通过口口相传的方式，向自己的亲友、公司员工、熟人等，或者再请托上述人员联系其各自的亲友、同学、同事、熟人等帮忙介绍借钱，以此方式向不特定的社会公众吸收资金。被告人侯俊怀作为先邦公司的法定代表人，授意叶人榕具体从事吸收资金的行为，采取直接向出借人借钱及用出借人的汽车、房产抵押贷款获得借款两种模式，承诺提前一个月通知就退还本金、每月支付月息2分(用自己汽车、房产抵押贷款出借的每月支付1分利息)，同出借人签订借款协议、借条。经审计，案发期间先邦公司共向社会不特定对象100人非法吸收公众存款6156.6万元（其中以资金的形式吸收3699.6万元，以车贷、房贷的方式吸收2457万元），返还投资人本金518.84万元，支付投资人利息1808.52万元。2015年下半年，先邦公司由于上述投资项目未能施行，支付困难并于年底关门歇业。 2017年9月27日，公安机关从被告人侯俊怀处扣押现金110万元（侯俊怀表示愿意将该款返还集资参与人）。2018年3月，重庆市合川区人民法院冻结先邦公司应收账款47.461344万元。2019年3月26日，公安机关冻结李某某代先邦公司持有的马术俱乐部有限公司16.67%股权。2019年8月16日，公安机关扣押侯俊怀的奔驰牌汽车、揽胜牌汽车、沃尔沃牌汽车。 另查明，先邦公司拥有重庆市渝北区住宅1套及停车位3个，与中国人民解放军某部队投资合作建设了光伏发电站。 2017年9月29日，被告人叶人榕经公安机关电话传唤后主动到案，同年11月1日，被告人侯俊怀经公安机关电话传唤后主动到案，二被告人到案后均如实供述了上述事实。案发后，二被告人与部分投资人达成还款协议并获得谅解。 上述事实，有经庭审举证、质证、并予以确认的下列证据证实：1.接受刑事案件登记表、立案决定书；2.到案经过；3.常住人口信息表；4.公司工商登记资料、租赁协议、入股协议；5.司法鉴定意见书；6.借条、借款协议、民事判决书、身份证复印件、转账凭证；7.审计报告；8.扣押决定书、扣押清单；9.还款协议及谅解书；10.证人兰某某等人的证言；11.被告人侯俊怀、叶人榕的供述。 本院认为，被告单位先邦公司违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理机关依法批准，在不具备金融业务资质的情况下，在社会上以不特定的人群为对象吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人侯俊怀作为公司的法定代表人，被告人叶人榕作为公司的财务负责人，是单位犯罪的直接责任人和犯罪行为的直接实施者，均构成非法吸收公众存款罪。侯俊怀、叶人榕均主动到案，到案后如实供述罪行，先邦公司、侯俊怀、叶人榕均系自首。考虑到叶人榕相对于侯俊怀作用较小，结合前述自首情节，对先邦公司、侯俊怀予以从轻处罚，对叶人榕予以减轻处罚。侯俊怀、叶人榕案发后与部分集资参与人达成还款协议并获得谅解，有悔罪表现，均酌情予以从轻处罚。 关于被告人侯俊怀辩解指控的返还本金、利息的金额有误，没有将张某某和其他被法院执行的金额计算的意见。经查，侯俊怀辩解的已经返还的金额，因相关权利人没有向公安机关申报或者证明返还的证据不足，公诉机关指控的返还本金、利息的金额经司法鉴定，数额准确，故对该辩解意见不予采纳。对侯俊怀、叶人榕的辩护人提出有自首情节，有赔偿投资人的行为，建议从轻处罚的意见予以采纳。鉴于先邦公司造成集资参与人巨额经济损失，社会危害性大，二被告人均不宜适用缓刑，对辩护人关于建议适用缓刑的意见不予采纳。对先邦公司非法吸收的资金，责令返还给各投资人。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位重庆先邦科技有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金十五万元。 （罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人侯俊怀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月15日起至2023年11月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人叶人榕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 四、在案扣押的资金110万元（扣押在公安机关，未随案移送）、冻结在重庆市合川区人民法院的先邦公司应收款47.461344万元，按比例发还集资参与人；在案扣押的汽车（扣押在公安机关，未随案移送）以及李某某持有的马术俱乐部有限公司16.67%的股权，变价后分别按比例发还集资参与人；重庆先邦科技有限公司位于重庆市渝北区的住宅1套及停车位3个以及重庆先邦科技有限公司与中国人民解放军某部队投资合作建设的光伏发电站的所有权及收益权，变价后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令重庆先邦科技有限公司继续退赔并按照同等原则分别发还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  唐中政 审 判 员  陈 俊 人民陪审员  陈碧英 二〇二〇年六月五日 书 记 员  袁 月