河南省信阳市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫15刑初11号公诉机关信阳市人民检察院。被告人赵永彬（曾用名赵前进、赵怡翔），男，1972年8月28日出生，汉族，中专毕业，出生地和户籍所在地河南省郸城县，住周口市川汇区，因涉嫌合同诈骗犯罪，于2018年4月19日被抓获，同年4月21日被周口市公安局刑事拘留；因涉嫌合同诈骗犯罪，于2018年5月28日经周口市人民检察院批准，于次日被周口市公安局逮捕。辩护人张守军，河南天坤律师事务所律师。信阳市人民检察院以信检刑诉[2019]6号起诉书指控被告人赵永彬犯合同诈骗罪，于2019年1月22日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案，信阳市人民检察院检察员李安君出庭支持公诉。被告人赵永彬及其辩护人张守军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。信阳市人民检察院指控：2011年7月至2015年1月,被告人赵永彬伙同其妻子梁燕妮(另案处理)采取隐瞒财产重复抵押、提供伪造的虚假证件等手段,先后以周口平原置业有限公司的股权、土地使用权、房屋所有权以及山东省乳山市银滩旅游度假区翰林名苑39#楼27层06号房产、周口市七一路东段南侧尊龙苑7#别墅、周口市广轩实业有限公司的土地使用权及房产证等财产作抵押为名,在周口平原置业有限公司、周口市金钰投资咨询有限公司等地与王某3、王某2、秦某、魏某等签订借款抵押合同,骗取王某3335万元、王某2人民币650万元、秦某92万元、魏某238万元,共计1315万元,并有变卖周口市七一路东段南侧尊龙苑7#别墅等转移财产的行为,致使被害人遭受重大经济损失。针对指控，公诉机关当庭出示了书证借款抵押合同、借条、银行交易明细、股权转让协议书、买卖合同、婚姻登记记录、承诺书、申请书、房屋买卖协议、周口市国用(2014)第121号国有土地使用证等书证;证人刘某、苏某、汪某、任某、殷某、李某1、康某、李某2等的证言;被害人王某2、秦某、魏某的陈述;4.被告人赵永彬的供述与辩解;同案人梁燕妮的供述与辩解;印章检验鉴定书、评估报告等鉴定意见。公诉机关认为,被告人赵永彬以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取被害人财物,合计人民币1315万元,数额特别巨大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第(二)、(三)、(五)项,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵永彬辩称指控部分借款数额不对，其参与的少，都是梁燕妮决定的，具体情况不清楚。辩护人辩护意见：赵永彬的行为应属于民间借贷，不构成合同诈骗罪。经审理查明：2011年7月至2015年1月，被告人赵永彬伙同其妻子梁燕妮（已判刑）采取隐瞒财产重复抵押事实、提供伪造的虚假证件等手段，先后以周口平原置业有限公司（以下简称平原公司）的股权、土地使用证、房屋所有权证以及山东省威海市乳山市银滩旅游度假区翰林名苑39#楼27层06号房产、周口市七一路东段南侧尊龙苑7#别墅、周口市广轩实业有限公司（以下简称广轩公司）的土地使用权及房产证等财产作抵押为名，在周口平原置业有限公司、周口市金钰投资咨询有限公司等地与王某2、秦某、王某3等签订借款抵押合同，骗取王某2、秦某、王某3等人本金共计631.02万元，并有变卖周口市七一路东段南侧尊龙苑7#别墅等转移财产的行为，致使被害人遭受重大经济损失。具体事实如下：1、2011年7月至2014年12月，被告人赵永彬伙同同案犯梁燕妮多次向被害人王某2借款本金300万元。2013年12月26日，梁燕妮作为借款人，赵永彬作为担保人以平原公司的土地使用权、房屋所有权和山东省乳山市银滩旅游度假区翰林名苑39#楼27层06号房产抵押，与王某2签订760万元的借款抵押合同，借款期限12个月。借款合同约定：借款人取得土地使用权证后，到有关物权管理部门办理抵押权登记手续。借款到期后，赵永彬、梁燕妮没有归还借款并提供给王某2一本伪造的平原公司的土地使用证。之后，梁燕妮向王某2出具一份保证书，保证在2015年4月13日之前还款500万元，如果不能按保证还款，愿意将其名下周口平原置业有限公司过户给王某2、所抵押的土地和房产由王某2自作处理，并向王某2出具变更公司法人申请。截至案发，赵永彬、梁燕妮除归还王某235万元现金和价值50.98万元房产一套外，其余214.02万元的本金被赵永彬、梁燕妮骗取。上述事实有下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据证实：（1）书证借款抵押合同、借条，证实2013年12月26日，在赵永彬的担保下，梁燕妮以位于周口市川汇区八一路北段165号（地号12-17，证号04-10-559）土地使用权、房屋所有权及赵怡翔在山东市富大房地产有限公司房产一套（编号为CF-2000-0171)作为抵押向王某2借款760万元。（2）书证梁燕妮书写的申请书、保证书、还款保证，证实梁燕妮保证2015年4月13号之前还款500万元，及申请变更公司法人为王某2的事实。（3）书证周口市平原置业有限公司营业执照、国有建设用地使用权变更登记、法人变更登记、周口市国用（2014）第121号土地使用证证实，赵永彬、梁燕妮在偿还王某2借款过程中，向王某2提供上述材料用以保证。（4）书证中国工商银行和中国银行交易明细，证实王某2向梁燕妮汇款200万的事实。（5）书证山东富大房地产商品房买卖合同及收款收据，证实2011年8月2日，赵永彬购买该地产公司开发的翰林名苑房产一套。（6）周口市公安局物证鉴定所（周）公（刑技）鉴（文检）字[2015]011号印章检验鉴定书，证实王某2提供的梁燕妮交给其的周口平原置业有限公司土地证上的“周口市国土资源局”印章与真实印章不一致。（7）借条2份、还款保证书2份记载的内容证实，2013年12月26日，借到现金760万元，2014年12月26日，借到现金90万元。计划还款500万元。（8）鉴定意见：山东省乳山市的房屋评估值为50.98万元，平原公司的土地使用权评估值为476.14万元。（9）证人刘某的证言：2010年下半年，她以前的同事梁燕妮找到她，以资金紧张为由请她帮忙找钱。他就把亲戚王某2介绍给了梁燕妮，王某2同意借钱。后来在八一路中段的中国银行大厅，王某2和梁燕妮在柜台办理的借款交易，具体借多少钱她也记不清了。2011年9月份还是在八一路的中国银行，王某2借给梁燕妮有一笔300万元，当时办的转账200万元。2013年12月26日，梁燕妮借王某2的钱一直没有还，王某2就给她打电话让她去梁燕妮他们公司说还钱的事，然后她们就在梁燕妮的公司里和梁燕妮、赵永彬夫妇一起算账，梁燕妮给王某2打了一个760万的总欠条，然后这760万再用一年，也签订了借款抵押合同。2015年3月31日晚上，王某2给她打电话说被梁燕妮骗了。第二天，她和王某2还有一个姓苏的人一起去梁燕妮家要钱。梁燕妮写了个保证书，说分两次还款500万元。梁燕妮给王某2土地使用权证的时间她记不清楚了，就知道大致时间是在2014年春节前的12月份，王某2约她找梁燕妮要土地使用权证。在光荣路一个茶馆，她和王某2、梁燕妮、苏某见了面，当时王某2提出让梁燕妮按照约定，把用于抵押的土地使用权证交给他，梁燕妮同意了，但说是没有带，在家放着。后来她们一起到梁燕妮家去取的土地使用权证。到梁燕妮家附近时她在车上没有下来，是苏某和王某2一起下车去梁燕妮家取的土地使用权证。2015年4月份左右，王某2给她打电话说被梁燕妮骗了，用于抵押的土地使用权证是个假的。她当时就给梁燕妮打电话核实，梁燕妮说真土地使用证押给别人借款了。（10）证人苏某的证言证实，按照王某2的安排取款给和王某2在一起的一个女的，以及和王某2一起从梁燕妮家里取土地使用权证的事实。他和王某2一起从梁燕妮家里取土地使用权证的事实。（11）证人汪某的证言，证实2013年11月份，其根据王某2的安排分三次取出60万元，并看见王某2将款交给了一个女人的事实。（12）被害人王某2的陈述证实，2011年9月25日，还是在八一路中国银行用银行转账200万到梁燕妮的中国银行账户25×××12（已注销）。在2013年12月26号那天，他找梁燕妮要这685万元，梁燕妮以目前资金紧张，需再用一年为由，让他把以前本金和利息，总共760万元汇总成一个欠条，并签订了一份借款抵押合同，梁燕妮用公司名下的周口市川汇区八一路北段165号的一块土地和赵怡翔名下的山东的一套海景房做抵押，梁燕妮的丈夫赵永彬做担保。后来他知道赵永彬和赵怡翔为同一个人，使用的是不同姓名的身份证。当时签合同时，在场的人有刘某、梁燕妮、赵永彬和他。到了2014年12月份，借款期限快到了，他打电话催梁燕妮还款，梁燕妮说没问题。2014年12月26日，他带着刘某去找到梁燕妮，三个人在光荣路的一个茶馆里商量还款，他还让梁燕妮拿出土地使用证。梁燕妮说没有钱，延期三个月再还，又给他出具了一份90万元的借款利息借条，三个月后连本金760万元一起还上，总计850万元。他同意后让梁燕妮带上土地使用证去办理抵押手续。梁燕妮回家拿了本土地使用证，当着刘某的面交给了他，并约定第二天一起去办理土地抵押手续。第二天，他和梁燕妮一起来到周口市国土资源局办理土地抵押手续时，梁燕妮突然说愿意还钱，不愿办理土地抵押，同时给他出具一份还款计划，保证在2015年4月13日之前还款500万元，如果不能按时还，梁燕妮愿意把周口平原置业有限公司法人梁燕妮变更为他的名字。到了2015年4月13日，他又去找梁燕妮催要500万元并要求变更公司法人及土地使用权，梁燕妮说愿意把公司的法人变更为他的名字，变更成功后抵消她700万元欠款。当时梁燕妮还给他出具了书面证明材料。后来他就带着相关手续去办理变更手续时，发现梁燕妮的周口平原置业有限公司的法人及股东已经变更到魏某名下，变更日期为2014年9月份。后他又通过查询得知梁燕妮向他提供的土地证也是假的，这时他才知道被梁燕妮和赵永彬骗了。在2013年12月26日之前，梁燕妮通过银行转账的形式向他归还过30万元左右，另外给刘某5万元。（13）同案犯梁燕妮的供述与辩解，证实她曾因公司资金紧张通过刘某介绍向王某2借过款，合同上的借款760万元是累积的，实际本金只有300万元，其他都不属实。此外，她已归还王某2部分款项。2011年向王某2借过100万元钱用于新华楼对面锦都A座工地项目，2011年9月底，借王某2200万元款，在第一笔和第二笔期间我还王某235万元钱，给刘某5万元。借王某2的款是月息5分。2013年就不再按月息计算了，直接给她说借款就按利息260万元计算，累计起来加上以前的利滚利金额500万元，就是760万元。760万元的合同是我与王某2签订的，抵押物是平原公司土地使用权及房屋所有权和赵怡翔在山东的房产一套。2011年8月12日她与王某2签订第一份113万元抵押借款合同，其中13万元是利息；2013年12月26日与王某2签订第二份760万元抵押借款合同含第一次113万元的借款合同金额，实际借王某2共300万元，已归还他40万元，实际只欠王某2本金260万元。760万元是在300万元本金的基础上利息叠加的结果，760万元其中的260万是他答应给我融资1500万元后承诺给他的好处费，因1500万元的融资没有到位，所以那260万元的好处费也不能算。2015年3月31日在川汇区民政局与赵永彬办理了离婚手续。离婚以后财产包括锦都高尚住宅法院判决下来后948万元归她所有，平原公司名下的那一块地归她所有，两个小孩由她抚养，赵永彬每月给4000元，这些债务由她承担。（14）被告人赵永彬的供述与辩解，证实2011年7月份之前，他担任法人的周口平原置业有限公司已经成立，没有开展业务，听说河南国际投资公司清算组要以280万元的价格处置一块25亩的工业用地，他和梁燕妮商量把此块地购置过来。梁燕妮通过在周口市中级人民法院工作的刘某介绍认识了王某2，当时通过协商借王某2300万元，约定利息2分。后来王某2把款打到梁燕妮的账户上了。签订日期为2013年12月26日的抵押借款合同中第二页赵永彬的签名是他签到写的。他就知道借王某2款是300万元，至于说借款抵押合同为什么金额是760万元的问题，除了300万元的本金以外，其他的都是利息。至于说如何算的利息不清楚，当时让他签字时他就签字了，合同金额是梁燕妮和王某2提前算好的。760万元的借款抵押合同的抵押物是周口平原置业有限公司名下的周口市八一路北段165号的土地使用权及房屋所有权。2013年12月26日的借条是他书写的，签名也是他亲自签写的，指印也是他捺的。当时与王某2签订以上借款抵押合同时所涉及的抵押物土地、房屋所有权手续还没有过户到周口平原置业有限公司名下，手续正在办理当中。2014年12月中旬办好的，土地证是他亲自去拿的，拿回后给他爱人梁燕妮说了声，放到他家一楼柜子里面了，从那以后就再没有碰过那份土地证。2、2014年2月19日，被告人赵永彬和同案犯梁燕妮为取得被害人秦某的信任，以其居住的周口市尊龙苑7号别墅和尚未办理产权证的平原公司土地作为担保，欺骗秦某签订90万元的借款协议。2014年8月19日又欺骗秦某签订新的借款协议，金额增至115万元，秦某通过汇款的方式将其中的114万元转账给梁燕妮。2015年3月13日，梁燕妮将上述别墅以70万元的价格卖给殷某。案发前，梁燕妮除归还32万元外骗取秦某余款本金82万元。上述事实有下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据证实：（1）书证借款协议、借条证实，被害人秦某与被告人赵永彬及其妻子梁燕妮签定两次借款协议，两次均用周口市七一路东段南侧尊龙苑小区的一套别墅作抵押，借款的数目第一次是本金90万，第二次本金是115万元。（2）周口平原置业有限公司以法院执行方式取得周口市八一大道北段6663.3平方米土地批文和法律文书复印件证实，梁燕妮将上述材料复印件交与秦某用来作为还款保证。（3）银行转款凭证六张证实，秦某通过银行转帐的方式交给梁燕妮款项共计114万元。（4）书证房屋买卖协议、收条、商品房预售合同等，证实梁燕妮将周口市尊龙苑7号别墅以70万元的价格卖给殷某。(5)书证周口市川汇区人民法院（2016）豫1602民初4369号民事判决书证实，在赵永彬、梁燕妮传唤未到庭的情况下，确认了原告殷某与被告赵永彬、梁燕妮之间的房屋买卖协议合法有效。（6）证人殷某的证言，证实2015年3月13日，其以现金的方式以70万元价格购买了梁燕妮的周口市尊龙苑7号别墅。（7）被害人秦某的陈述，证实2013年10月份至2014年8月份，梁燕妮以承建工程资金紧张为由向她借款。第一份借款协议是2013年10月19日签订的，以周口市尊龙苑7号别墅作抵押，借款60万元，扣除了1万元利息，实际分三笔转款59万元。2014年2月19日，第一次借款到期，梁燕妮提出继续使用，在原来本金的基础上再增加30万元，把平原公司土地抵押给她，签订了90万元的第二份协议。2014年8月19日合同到期后，梁燕妮以有急事为由又找她拿了10万元现金。第二次签订借款协议到期后，梁燕妮以工程正在赶工期，再续签半年的借款协议增加25万元，变成115万元，并签订借款协议。以上共计124万元。后来她听说梁燕妮因为诈骗被拘留，又得知抵押给她的尊龙苑房产被别人占有，平原公司的土地也过户给了别人，她就报案了。（8）同案犯梁燕妮供述，她与秦某签了两份借款合同，第一份借款合同约定是借90万元本金，用款时间是2014年2月19日至2014年8月19日。后来又借了25万元，所以就打了个115万元的借款协议，用款期间是从2014年8月19日至2015年2月19日。已归还32万元。（9）被告人赵永彬供述与辩解，证实梁燕妮与秦某两份借款合同签字是他本人签的，一份借款数额是90万，另一份借款合同是115万。归还多少他不清楚。他与梁燕妮都不认识殷某，殷某是王彦辉找的人，卖的钱都给王彦辉作为利息了。3、2013年8月至2014年5月，被告人赵永彬和同案犯梁燕妮以伪造的周口市广轩实业有限公司的两本房屋所有权证，冒用广轩实业有限公司的房地产向被害人王某3，以借款名义骗取本金335万元。王某3以康某的名义与梁燕妮和赵永彬签了三份借款合同。为保证归还债务，梁燕妮伪造平原置业有限公司的土地使用权证交给王某3。上述事实有下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据证实：（1）书证借款合同三份，证实2013年8月30日，赵永彬、梁燕妮以广轩公司房产证作抵押，向康某借款175万元。2013年11月23日，赵永彬、梁燕妮以广轩公司房地产作抵押，向康某借款85万元。2014年5月12日，赵永彬、梁燕妮向康某借款75万元。（2）书证梁燕妮签名的承诺书，证实梁燕妮、赵永彬以平原公司土地抵押向金钰公司借款335万元。（3）书证编号分别为200910210、200910220的房产证二本证实，李某1（被害人王某3的妻子）保管的广轩公司产权。（4）书证编号为周口市国用（2014）第121号的平原公司土地使用证证实，李某2（被害人王某3的债权人）从王某3处获取的产权证明。（5）书证侦查机关出具的报告证实，经侦查人员查证，涉案的广轩公司房产证上的地址为废旧的原罐头厂旧址，未发现有商品房。（6）周口市公安局物证鉴定所（周）公（刑技）鉴（文检）字[2018]034号、33号印章检验鉴定书，证实梁燕妮交给王某3被李某2持有的国有土地使用权证系伪造。梁燕妮交给王某3被李某1持有的房屋所有权证系伪造。（7）证人李某1（被害人王某3的妻子）的证言，证实她丈夫是王某3，现已去世。梁燕妮夫妇用房产、土地作抵押向王某3借款时给的手续都是假的，有的还多次抵押。2014年5月，梁燕妮夫妇出具承诺书，以平原公司的工业用地等作抵押向王某3借款335万元，同时还抵押了两本广轩公司的房产证。后来给王某3的土地使用证也是假的。（8）证人康某的证言，证实王某3与梁燕妮总计签了三份借款合同，总额是335万元。出借人的签名“康某”是他姑父王某3签写的。房产证是谁交给王某3的他不知道，但土地证是梁燕妮交给王某3的，当时梁燕妮开车把土地证送到王某3家门口，王某3让他去拿回来的。后来土地证在王某3病重时被李某2强行拿走了。（9）证人李某2的证言，证实金钰公司的王某3欠她160万元，在王某3去世前，王某3把别人抵押的土地证给她了。（10）证人王某1证实，2008年老周口罐头厂拖欠农行贷款归还不上，农行通过法院进行了拍卖。当时周口市广轩实业有限公司获取该宗土地使用证。当时周口市广轩实业有限公司经理田某给他安排让赵前进（也就是赵永彬）来办相关手续。（11）证人田某证实，他是周口市广轩实业有限公司的实际控制人，由他本人主导单独经营，没有与他人合伙。原本这块土地与赵永彬合伙拍买。因赵永彬没出资，他单独出资竞拍获取的。赵永彬与周口广轩实业有限公司没有任何关系。公司取得这块地办的产权证明是赵永彬办的，办下没多长时间就要回来了。（12）同案犯梁燕妮的供述：证实她在还不上王某3335万元欠款时给王某3写过一份335万元的承诺书。为履行以前写的借款合同和承诺书，她给过王某3两本房产证和一本土地使用证。（13）被告人赵永彬的供述与辩解证实，与王某3借款的事都是梁燕妮谈的，借过三百多万元，具体借多少和是否归还不清楚。与王某3签的三份借款合同上“赵永彬”是他签的。承诺书上的“赵永彬”也是他本人签的。周口市广轩实业有限公司土地使用证、房产证两本都给对方了。不知道梁燕妮如何和王某3商量的，给对方的产权证明又拿回来了。本案综合证据：（1）赵永彬的户籍证明、前科证明证实,赵永彬身份信息，无前科。（2）接处警登记表、立案决定书、拘留证、批准逮捕决定书、逮捕证等书证证实，收立案情况及采取强制措施情况。（3）抓获经过证实，2018年4月19日11时许，阜阳市公安局颍东区公安分局巡逻防暴大队民警在阜阳市火车站，将赵永彬抓获。（4）信阳市中级人民法院（2018）豫15刑初15号刑事判决和河南省高级人民法院（2019）豫刑终285号刑事判决证实，梁燕妮定罪量刑情况。另查明：被告人赵永彬和同案犯梁燕妮为了骗取被害人魏某的信任，隐瞒周口市平原置业有限公司涉案土地已经向王某2、秦某、王某3作过抵押的事实，于2014年9月1日以签订股权转让协议的方式，向魏某借款500万元，但已归还。2014年9月9日，被告人赵永彬及妻子梁燕妮将平原置业有限公司法人变更成魏某。在任该公司法人代表期间，魏某借给梁燕妮240万元，案发前，梁燕妮仍有238万元未归还。上述事实有下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据证实：（1）书证股权质押协议书、股权转让协议、借条等，证实梁燕妮、赵永彬以平原公司的70%股权质押向魏某借款500万元。（2）被害人魏某的陈述：2014年9月份，梁艳妮夫妇多次以项城有工地、新华楼对面的工地急需用款，公司有一块土地等财产可以作为借款的保证为由向她借款。后商定梁燕妮把平原公司的法人过户给她，公司股权的70%转到她的名下，同时签订了股权质押协议书，借款500万元。这笔500万元本息都还上了。她在帮梁燕妮筹款过程中为梁燕妮垫款240万元的高息借款，梁燕妮至今有238万多元没有还她。（3）同案犯梁燕妮的供述：她曾以缴纳土地出让金、工地用款等理由，让魏某帮她筹款，她把公司的法人过户给魏某。后魏某帮她筹集了款项，目前欠魏某238万。（4）被告人赵永彬供述与辩解：他和他爱人梁燕妮向魏某利用股权质押借过款。魏某向公安机关提供的四份书证中的赵永彬的签名都是他签到写的，这个股权质押的过程他都知道。借魏某的500万元当时梁燕妮给他说是归还完了。当时去办理将他转让给魏某的股权重新转到他的名下的相关手续时，由于他去的晚了，没有办成。后来魏某给他说过了元旦办理，可后来不知道魏某和梁燕妮是如何商量的，把土地手续又抵押给一个叫王彦辉的了，具体如何办理的手续他也不知道，后来公司法人一直没有能办理过户手续。该起中赵永彬夫妇以平原公司股权向被害人魏某借款500万元，因魏某陈述该笔款项已偿还，魏某借给梁燕妮238万元是在其担任平原置业有限公司的法人代表期间，为梁燕妮筹借款项，并用公司的国有土地使用权证向周口市铭辉咨询公司的王彦辉借款300万元，并将该证交给王彦辉。因赵永彬夫妇借款时并没有向二人采取欺骗的手段，系民间借款，故该起不应认定为犯罪。对控辩双方意见分析：一、关于犯罪金额。赵永彬辩解称借王某2本金是300万元，借秦某本金是115万元。经查，同案犯梁燕妮到案后始终供述向王某2借款本金是300万元，被告人赵永彬到案后亦证实借王某2本金是300万元，借款合同中760万元本金仅300万元，其他是利息。侦查机关仅调取到其中200万元借款的转账记录,另外255万元虽然有证人苏某、汪某能证实其取现后交由王某3借出,但均不能直接证实王某3将该款实际借给了赵永彬夫妇,相关证人也未对梁燕妮、赵永彬进行辨认,且该大额现金借贷并不符合交易习惯,赵永彬、梁燕妮对于760万元借款合同的由来作出相关说明，且该部分事实已经河南省高级人民法院生效判决予以确认。根据经查证属实的证据,对诈骗王某2的犯罪数额在扣除抵押的翰林名苑房产价值和已归还的本金后,应认定为214.02万元。关于被害人秦某部分，被害人秦某陈述借给赵永彬、梁燕妮夫妇本金是124万元，其中有10万元是现金给付，其他均是银行转账，但2014年10月25日即有银行转账10万元，又有现金借条10万元，秦某本人也没有这样陈述，梁燕妮也否认，同时借款合同也载明是115万元，根据银行转账599.1万凭证计算，应认定梁燕妮向秦某借款本金114万元，扣除已偿还32万元，赵永彬夫妇骗取秦某本金82万元。故此辩解理由成立，本院予以采纳。关于被告人赵永彬辩护人称“本案系民间借款，不构成犯罪”的辩护理由，经查，赵永彬夫妇向各被害人借款时所承诺提供的抵押物,虽然因故均未依法办理不动产抵押登记,但双方所签订借款合同中的抵押条款、赵永彬夫妇所出具承诺书中有关提供抵押物的内容均为合法、有效,赵永彬夫妇本应当在平原公司依法取得涉案上地的使用权后,及时与各被害人到有关部门登记设立抵押权,但其未能诚实守信,隐瞒部分抵押物实际非其所有或已为他人承诺提供抵押的事实,向部分被害人提供了伪造的涉案房屋所有权证和土地使用权证,并将部分已承诺抵押的财产通过转让公司股份、签订买卖合同的方式予以转移,致使本案被害人因受蒙蔽而遭受重大的财产损失。本案赵永彬夫妇在承揽工程和经营土地的过程中,资金出现困难而到处高息借款借新以还旧,明知自身已深陷高利贷而难以清偿借款的情况下,对其行为可能造成他人财产损失的结果持放任态度,与各被害人签订大量借款合同,并在合同履行的过程中,既有提供虚假抵押物的行为,同时又有随意处置已承诺抵押财产的行为,在主观上已产生非法占有他人财产的明显故意,所采取的欺诈手段已超出一般民事欺诈行为的范畴,对此应以合同诈骗罪论处。赵永彬及同案犯梁燕妮辩解其工程款和土地价值足够偿还所有欠款,经对相关工程和土地的价值进行结算、评估,其现有资产并不足以清偿其所欠的全部债务,且对于涉案借款的实际用途,赵永彬夫妇亦不能证明完全用于合法经营,故对赵永彬辩护人辩称合同诈骗罪不能成立的理由和意见不予采信。关于赵永彬称其参与少，决策者是梁燕妮，其作用小的辩解理由，经查，其作为公司法人代表，伙同其妻子梁燕妮以非法占有为目的，在签订和履行合同过程中，以虚假的产权证明作担保，或者采取重复抵押、变卖抵押物等其他方法，骗取对方当事人钱款，此过程中的重要环节其均参与其中，应互为主犯，但作用相对梁燕妮较轻，可相对从轻处罚。本院认为，被告人赵永彬伙同他人以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物本金631.02万元,其行为已构成合同诈骗罪,且属犯罪数额特别巨大，应依法惩处。信阳市人民检察院指控的罪名成立，但指控的部分犯罪事实构成合同诈骗罪的证据不足，本院不予认定。赵永彬在共同犯罪中系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，但相对梁燕妮作用较轻，可相对从轻处罚。根据本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）、（五）项、第二十五条、第二十六条第一、四款、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，拟判决如下：一、被告人赵永彬犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币四十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2018年4月19日起至2028年4月18日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳)二、涉案赃款631.02万元予以追缴，责令退还给被害人王德红、秦静和被害人王德昌的近亲属。如不服本判决。可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  李德如审判员  孙茉莉审判员  黄少斌二〇二〇年六月十九日法官助理郭涛书记员冀小元