上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初1252号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人赵2，男，1974年3月26日出生，户籍地上海市长宁区。辩护人孙超，国浩律师(上海)事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]1095号起诉书指控被告人赵2犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月23日向本院提起公诉，并对赵2适用认罪认罚从宽制度。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员赵1出庭支持公诉，被告人赵2、辩护人孙超到庭参加诉讼。现已审理终结。期间，因疫情防控需要，本案中止审理。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年9月至案发，弘某投资管理(上海)有限公司(以下简称“弘某投资公司”)、弘某金富资产管理(上海)有限公司(以下简称“弘某金富公司”)等关联公司先后成立，以弘某金富的名义在全国多地设立分公司并招聘业务人员，在未经国家批准的情况下，通过拨打电话、口口相传等方式向社会公众宣传理财产品，承诺固定年化收益率，吸引社会公众签订理财协议，非法吸收公众存款。2017年9月起，被告人赵2入职弘某金富担任陆家嘴分公司副总经理，协助总经理管理团队和销售业务。经审计，弘某金富累计吸收公众资金人民币(以下币种同)63.7亿余元，未兑付金额11.7亿余元。被告人赵2及下属团队累计吸收公众资金5.9亿余元，未兑付金额1.7亿余元。2019年8月15日，被告人赵2向公安机关主动投案并如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了集资参与人高某某等人的证言、证人黄某等人的证言、同案关系人王某某等人的供述、鉴定意见书、到案经过等证据。公诉机关认为，被告人赵2的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，被告人赵2系从犯，有自首情节，可从轻处罚；建议判处赵2三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。被告人赵2对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，被告人赵2对公司经营无决策权，仅是公司的执行者，其副总的身份只是对外职级，不参与公司的财务、整体经营等，在本案犯罪中仅是提供辅助、协助，系从犯，犯罪情节较轻，社会危害性不大；赵2所涉及的集资金额系累计计算，其亲属也进行了高额投资；赵2系自首，其愿意退赔违法所得；赵2认罪认罚，系初犯，对公司的违法性经营认识不足；建议法庭对赵2从轻处罚，宣告缓刑。经审理查明，2013年9月，弘某投资公司成立；同年11月，弘某投资公司投资设立了弘某金富公司。弘某金富公司下设华东、华南、华北3个片区，每个片区设立多家分公司。2014年至2019年，弘某投资公司作为执行事务合伙人设立多家有限合伙类企业。2013年11月至2019年7月，弘某投资公司、弘某金富公司在未取得国家金融许可的情况下，租赁办公场所，招募业务员，通过组织旅游、召开茶话会、亲友间口口相传等方式对外宣传，招揽投资人，向社会公众销售“弘金宝”“月得利”“月满金”等债券类理财产品、有限合伙类基金产品，并向投资人承诺固定的年化收益，承诺定期支付利息，承诺投资到期归还本金，从而向社会公众非法募集资金共计63.7125亿余元(扣除续存后金额为39.1013亿余元)，截止至2019年7月，未兑付金额为11.7413亿余元。2017年9月至2019年7月，被告人赵2任职于弘某金富公司陆家嘴分公司，担任分公司副总经理，主要负责管理下属销售团队，对外销售公司理财产品，为公司募集资金。赵2以领取工资、提成等方式从中非法获利。在赵2任职期间，陆家嘴分公司合计募集资金为5.9589亿余元(扣除续存后金额为3.4931亿元)，截止至2019年7月未兑付金额为1.7237亿余元。2019年7月，上海市公安局浦东分局对“弘某金富”非法吸收公众存款立案侦查。同年8月15日，被告人赵2接民警电话通知后主动至公安机关接受调查，赵2到案后如实供述了上述事实。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.证人王某某(自述原系弘某金富公司总经理)、陆某(自述系弘某金富公司陆家嘴分公司副总经理)、霍某某(自述系弘某金富公司陆家嘴分公司总经理)的证言，证实弘某金富公司是弘某集团公司的下属子公司之一，集团公司的母公司是弘某投资公司，集团公司的老板是郝丹；弘某金富公司下设华东、华南、华北3个片区，每个片区下设分公司，陆家嘴分公司属于华东地区；分公司设立总经理、副总经理、销售总监、销售业务经理；弘某金富公司的主营业务是销售理财产品，主要销售的是基金类产品和债权转让类产品，公司通过分公司的业务经理、销售总监、销售副总对外销售理财产品，基本是通过组织客户活动(组织客户旅游、召开茶话会等形式)、口口相传等方式对外宣传公司的产品，向客户承诺固定收益，承诺还本付息；客户的投资款汇入弘某投资公司，总公司将基金类产品的投资款用于集团旗下的多家公司，债券类投资款汇入借款人账户；公司各层级的人员从公司领取底薪及提成。赵2是陆家嘴分公司的副总，赵2下属带一个销售总监，销售总监带领3个销售业务员。2.集资参与人陈扣女、高某某的证言，证实先后通过亲友投资购买弘某金富公司的产品，弘某公司承诺投资款保本保息；弘某金富公司每年定期召开投资者年会，邀请投资人聚餐，向投资人介绍公司经营状况，称公司旗下有多个房地产项目，投资资金安全；至案发，投资款没有兑付。3.债权转让与受让协议、收款确认书、银行账户流水明细，证实投资人签署协议，投资人作为债权受让人通过弘某金富公司的推荐见证，以受让债权的方式，支付钱款受让债权转让人的债权，协议约定固定的投资期限，固定的年化收益。4.营业执照、档案机读材料，证实弘某投资公司成立于2013年9月，法定代表人为郝丹，经营范围为投资管理、实业投资等；弘某金富公司成立于2013年11月，公司股东系郝丹、弘某投资公司，经营范围为资产管理、第三方理财服务等；2家公司均未取得金融许可。5.浦东分局经济犯罪侦查支队一大队出具的到案经过，证实被告人赵2的到案情况。6.上海公信会计师事务所有限公司会计鉴定意见书，鉴定意见为：2013年11月至2019年7月，弘某金富公司对外销售债券类产品、有限合伙类企业基金产品共计募集金额为63.7125亿余元，扣除续存后金额为39.1013亿余元，涉及7048人。截止至2019年7月未兑付金额为11.7413亿余元，涉及2426人。2017年9月至2019年7月赵2任职期间，陆家嘴分公司合计募集金额为5.9589亿余元，扣除续存后金额为3.4931亿元，涉及333人。截止至2019年7月未兑付金额为1.7237亿余元，涉及240人。2017年9月至2019年6月赵2账户收到弘某金富公司、郝丹、蔡玉海、车景账户资金42.3232万余元。7.被告人的供述。本院认为，被告人赵2违反国家金融法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人赵2在公司主管人员安排下实施非法募资行为，不控制、决定募集资金的方式、去向，在涉案共同犯罪中所起作用相对较小，可认定为从犯；赵2具有自首情节；在本院审理期间，赵2亲友向本院交纳赵2违法所得42万余元，用于弥补投资人的损失；对赵2依法予以从轻处罚。辩护人要求对被告人从轻处罚的意见，本院予以采纳。结合赵2此次犯罪情节较轻，有较好的认罪悔罪态度，系初犯，其居住地社区同意将其纳入社区矫正，对赵2可宣告缓刑。被告人赵2认罪认罚，所签署的认罪认罚具结书真实、合法，公诉机关的量刑建议得当，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人赵2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、在案扣押的款项分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人赵2回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苏 琼人民陪审员  严怀中人民陪审员  刘望军二〇二〇年六月三日书 记 员  佘晓民附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。