宁夏回族自治区银川市金凤区人民法院刑事判决书（2019）宁0106刑初673号公诉机关宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院。被告人曾某，出生于湖北省汉川市，公民身份号码×××，工作单位武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司，户籍所在地湖北省汉川市，住宁夏回族自治区银川市。2017年9月19日因携带管制刀具被宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局行政拘留五日。2018年12月29日因涉嫌敲诈勒索罪被宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局刑事拘留,2019年2月1日因宁夏回族自治区银川市金凤区检察院不批准逮捕，同日由宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局变更强制措施为取保候审。2019年2月28日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，同日由宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于宁夏回族自治区银川市看守所。辩护人陈某，宁夏黄河志律师事务所律师。被告人盛某，出生于湖北省孝感市，公民身份号码×××，工作单位武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司，户籍所在地湖北省孝感市，住宁夏回族自治区银川市。2018年12月28日因涉嫌敲诈勒索罪被宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局刑事拘留,2019年2月1日因宁夏回族自治区银川市金凤区检察院不批准逮捕，同日由宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局变更强制措施为取保候审，2019年2月28日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，同日由宁夏回族自治区银川市公安局金凤分局执行逮捕。现羁押于宁夏回族自治区银川市看守所。辩护人肖某，宁夏综义律师事务所律师。被告人马某1，出生于宁夏回族自治区固原市，公民身份号码×××，工作单位武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司，户籍所在地宁夏回族自治区固原市，住宁夏回族自治区银川市。2018年12月28日因涉嫌敲诈勒索罪被宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局刑事拘留,2019年2月1日因宁夏回族自治区银川市金凤区检察院不批准逮捕，同日由宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局变更强制措施为取保候审，2019年2月28日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，同日由宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于宁夏回族自治区银川市看守所。辩护人付某，宁夏综义律师事务所律师。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院以银金检公诉刑诉（2019）340号起诉书指控被告人盛某、曾某、马某1犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年12月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年4月26日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指派检察员马某2出庭支持公诉，被告人曾某及其辩护人陈某、被告人盛某及其辩护人肖某、被告人马某1及其辩护人付某到庭参加诉讼，现已审理终结。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指控：2017年3月，被告人曾某等人成立武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司(位于银川市××区)。针对有车辆做保障的借款人,以放款方便快捷、手续简单、借款人车辆可以正常使用为引诱,利用借款人急需用钱的心理,再以家访费、GPS安装费、评估费、中介费、服务费等名义与被害人签订金额虚高的借款合同、抵押合同、居间服务合同,制造资金走账流水等虚假给付事实虚增借贷金额,由被告人盛某向贷款人车辆上安装GPS,被告人马某1等人通过家访、调档确定贷款人信息。肆意单方认定借款人违约后,曾某安排盛某、马某1等人上门催讨或者直接用贷款时收取的备用钥匙将借款人车辆开走,并藏匿于公司事先租赁的位于贺兰县的仓库内,以此为条件与借款人谈判,要求其承担高额违约金、拖车费、借款本息等费用。（一）2017年3月24日,被害人刘某1和妻子张某1前往银川市金凤区瑞银财富中心武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司分别用妻子张某1名下的一辆黑色福特金牛座轿车(车号×××)和其弟弟刘某2名下的一辆白色福特福瑞斯轿车(×××)办理车辆抵押贷款。经评估,两辆车共计可以发放贷款113000元。以需要交纳车辆评估费、GPS安装费、上门费、手续费等要求刘某1交纳了5600元费用。曾某通过银行转账方式分别于3月24日和29日发放贷款80000元和33000元。2017年6月,刘某1贷款被认定为违约,曾某指派张山、盛某等人多次打电话、上门催收贷款,在刘某1支付违约金、上门费等共计16700元后又将刘某1的×××黑色福特金牛座轿车拖走扣押,刘某1和曾某等人多次协商还款事宜,曾某要求刘某1再还款57000元就算结清贷款,刘某1报案。经审计,截止2017年12月22日,刘某1共计向曾某账户还款108562元。（二）2017年4月26日,被害人杨某到银川市金凤区瑞银财富中心武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司用自己的一辆黑色本田雅阁轿车(车号×××)办理车辆抵押贷款业务,经评估后同意发放贷款52000元。在被害人杨某交纳了手续费、GPS安装费、平台费等共计7000元的费用后,曾某通过转账分两次向杨某发放贷款52000元。2017年8月,曾某以抵押车辆监控不到信号认定杨某违约,经讨价还价,曾某要求杨某支付20000元的违约金并结清贷款,但只能以现金支付,被害人杨某将本金52000元和违约金20000元的现金交给了曾某,曾某给被害人杨某出具了车辆解压证明。经审计,杨某于2017年5月24日和6月24日分别还了两次利息共计2800元。（三）2017年4月19日,被害人张某2到银川市金凤区瑞银财富中心武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司用自己的一辆白色宝马轿车(车号宁A99**)抵押贷款,经评估后同意发放贷款104000元,当日,张某2账户分三次收到曾某账户转账104000元。2017年6月,张某2贷款因为逾期被认定为违约,抵押的车辆被拖走,曾某等人向张某2索要高额的滞纳金、催收费、拖车费等费用,后经和曾某等人协商,张某2结清了贷款,被告人曾某供述收取了张某215000元的违约金。（四）2018年1月15日,李某1与妻子袁某到银川市金凤区瑞银财富中心武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司用自己名下的一辆白色哈佛H6轿车(车号×××)抵押贷款,经评估同意发放贷款。签订借款合同后,丁亮账户给李某1账户转账108800元,到账后被扣走32000元,实际到账76800元。签订贷款合同后,曾某以李某1提供手续不全为由,要求李某1将抵押车辆放在公司重新提供贷款手续。李某1和妻子袁某将手续补全后又一起去武汉众祥公司协商。曾某说手续还是不全并要求李某1要么归还108800元贷款,要么将抵押车辆过户到该公司名下。后经多次协商未果,李某1因无力偿还借款被迫同意将民抵押车辆过户给该公司并被变卖。2019年3月26日,经银川市骑价格认证中心价格认定该车辆的认定价格为87700元。（五）2018年6月18日、7月10日,被害人周某到银川市金凤区瑞银财富中心武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司分别借款110元和13500元,借款方式为无抵押贷款(空放),收到借款后,被害人周某按照曾某的要求分别给被告人盛某支付了4500元和7000元手续费和利息。其间因为逾期,被告人曾某马某1、盛某等人前往周某家中催收并收取了600元的上门。（六）2018年3月2日,被害人张某3到银川市金凤区瑞银财富中心武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司用自己名下的辆白色斯柯达昕锐轿车(车号×××)抵押借款,经审核同意,签订了58280元的借款合同以及空白的借条、收条,丁亮账户当日给张某3账户转账58280元,到账后被扣走13320元。经审计截止2017年12月26日,张某3共计向丁亮账户还款23488元。（七）2017年5月27日,被害人马某3到银川市金凤区瑞银财富中心武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司用自己的一辆三菱劲炫(车号为×××)抵押贷款100000元,当日收到曾某账户转账10万元,放款后被收取了第一个月的利息、服务费GPS安装费、流量费等共计6287元的费用。经审计,自2017年6月24日至2018年9月25日,马某3共计还款106336元。（八）2017年10月16日,谢某到银川市金凤区瑞银财富中心武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司用自己的一辆灰色奥迪A4轿车(车号×××)抵押贷款。合同金额114000元当日,谢某收到丁亮账户转账89724.5元。经审计:自2017年11月5日起,谢某共计向丁亮账户还款104096元。（九）2017年8月29日,李某2到银川市金凤区瑞银财富中心武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司用自己名下的一辆墨红色的斯柯达昊锐轿车(车号×××)抵押贷款,合同金额74000元,当日,李某2账户实际收到丁亮账户转账57936.4元。经审计,截止2017年9月28日,被害人李某2共计向丁亮和曾某账户还款62569.6元。（十）2017年10月20日,被害人尤某到银川市金凤区瑞银财富中心武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司用自己的一辆沙滩金色的起亚跑车抵押贷款。合同金额为102000元,经审计:贷款当天,尤某账户分两次实际收到丁亮账户转账80587元。截止2018年12月17日,尤某共计向丁亮账户还款90730元。针对上述指控，公诉机关向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录及照片、鉴定意见、现场勘验笔录及照片、视听资料等证据予以证明。公诉机关认为,被告人曾某、盛某、马某1以非法占有为目的,采用虚构事实，隐瞒真相的方法,骗取他人财物,三被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚，证据确实、充分,应当以诈骗罪追究刑事责任。其中:被告人曾某诈骗他人财物共计262927.54元(其中诈骗未遂153523.84元)，数额巨大;被告人盛某诈骗他人财物11500元,数额较大;被告人马某1诈骗他人财物11500元,数额较大。被告人曾某、盛某、马某1以非法占有为目的,采取威胁、要挟的方法,强行索取他人财物,三被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定,犯罪事实清楚，证据确实、充分,应当以敲诈勒索罪追究刑事责任。其中:被告人曾某敲诈勒索115762元(其中未遂52562元),数额巨大;被告人盛某敲诈勒索80762元(其中未遂52562元),数额巨大；被告人马某1敲诈勒索80762元(其中未遂52562元),数额巨大。本案系共同犯罪,被告人曾某系主犯。被告人盛某、马某1在共同犯罪中起次要作用,系从犯,依据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条之规定,可以从轻或者减轻处罚。被告人曾某、盛某、马某1犯数罪,依据《中华人民共和国刑法》第六十九之规定,应当数罪并罚。综上，建议判处被告人曾某九年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金；被告人盛某、马某1三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。被告人曾某对起诉书指控的罪名、犯罪事实均无异议，对行为定性辩称：其不知道其所做的事情是犯罪，没有故意收取高额违约金，也未对借款人进行殴打、辱骂。认为量刑建议过重，请求法庭对其从轻处罚。被告人曾某辩护人的辩护意见是：（一）定罪方面，1.起诉书指控的第一起犯罪事实中，16700元不是被告人要求被害人支付的违约金。证实各被告人实施喷字和堵锁眼行为的证据不能成立，不能排除是别人所为；2.起诉书指控的第二起犯罪事实中，对于被告人曾某收取现金72000元，不能通过证人证言、被害人陈述来认定；3.关于起诉书指控的第二起15000元的认定，应采纳曾某的意见，现金没有收到那么多；4.以还款提示函的数额来认定被告人诈骗的数额是不合理的；5.第三起里包含了一个月的利息8000元；第四起李某1没有偿还过一分钱；第五起4500元好处费是利息，7000元是还的本金；第六、第七、第八、第九、第十起借款是有利息的，一直长时间不还钱，不能将这些钱认定为诈骗的金额。(二）量刑方面，1.被告人曾某当庭认罪；2.犯罪未遂要比照既遂从轻或减轻处罚；3.犯罪金额不应以催收款的数额来认定；4.被害人自身有过错；5.被告人曾某的主观目的是为了挣钱而非犯罪；6.被告人曾某的前科是在未成年时发生的，不能作为对其从重处罚的依据。被告人盛某对起诉书指控的罪名、犯罪事实无异议，认为量刑建议过重。被告人盛某辩护人的辩护意见是：（一）定罪方面，对起诉书指控的第一、四、五起犯罪事实无异议；但第一起指控的事实只有被害人陈述，没有客观证据来证实，不予认可。（二）量刑方面，1.被告人盛某起辅助作用，系从犯；2.被告人盛某涉嫌敲诈勒索的金额为80762元，其中有52562元为未遂金额；3.被告人盛某系初犯、偶犯，由于是第一次实施犯罪行为，犯罪的习僻尚未形成，可改造的可能性较大，再犯的可能性相对较小；4.被告人盛某具有坦白情节，当庭能够认罪认罚，认罪态度良好，应当从宽处罚。综上，恳请法庭对被告人盛某处予适当罚金，判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人马某1对起诉书指控的罪名没有异议，对起诉书认定其参与第一起犯罪事实催收有异议。其认罪、悔罪，其主观上没有想着犯罪，请求法庭给其一个公平、公正的判决。被告人马某1辩护人的辩护意见是：（一）定罪方面，1.对公诉人出示的除了辨认笔录外其他证据的三性没有异议，对证明目的有异议，不能证实马某1参与了对刘某1的催收。首先，三被告人均供述，马某1没有参与这一起事实；其次，被害人刘某1虽然指认马某1是该公司的催收人员，但并不意味催收人员都参与了对刘某1的催收；再次，从被告人马某1在公司的时间上来看，也不能证明被告人马某1参与这起事实。故催收刘某1违法所得不应计入被告人马某1的犯罪金额。2.被告人马某1构成诈骗罪没有事实和法律依据，认定的诈骗金额11500元错误。即使认定被告人马某1构成犯罪也只能认定为敲诈勒索，犯罪金额为7600元。刘某1的询问笔录中没有关于对被告人马某1的陈述，也没有明确的说马某1去他家催收过，所以认定马某1参与刘某1这一起事实是没有证据的。（二）量刑方面，1.被告人马某1起次要作用，系从犯；2.被告人马某1主观恶性小，来公司上班只是为了赚取工资，其从事的工作也只是家访、开车、办理解押登记工作；3.被告人马某1客观上未采取暴力手段威胁被害人，更没有伤害被害人，其社会危害性小；4.被告人马某1无犯罪前科，系初犯、偶犯。综上，恳请法庭判处被告人马某1一年左右有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，2017年3月，被告人曾某等人在银川市××区成立武汉众祥商务顾问有限公司银川分公司（以下简称众祥公司）。针对有车辆做保障的借款人,以放款方便快捷、手续简单、借款人车辆可以正常使用为引诱,利用借款人急需用钱的心理,再以家访费、GPS安装费、评估费、中介费、服务费等名义与被害人签订金额虚高的借款合同、抵押合同、居间服务合同,制造资金走账流水等虚假给付事实虚增借贷金额,由被告人盛某向贷款人车辆上安装GPS,被告人马某1等人通过家访、调档确定贷款人信息。肆意单方认定借款人违约后,曾某安排盛某、马某1等人上门催讨或者直接用贷款时收取的备用钥匙将借款人车辆开走,并藏匿于公司事先租赁的位于贺兰县的仓库内,以此为条件与借款人谈判,要求其承担高额违约金、拖车费、借款本息等费用。（一）2017年3月24日,被害人刘某1和妻子张某1前往众祥公司分别用妻子张某1名下的一辆黑色福特金牛座轿车(车牌号×××)和其弟弟刘某2名下的一辆白色福特福瑞斯轿车(×××)办理车辆抵押贷款。经评估,两辆车共计可以发放贷款113000元。以需要交纳车辆评估费、GPS安装费、上门费、手续费等要求刘某1交纳了5600元费用。曾某通过银行转账方式分别于3月24日和29日发放贷款80000元和33000元。2017年6月,刘某1贷款被认定为违约,曾某指派张山、盛某等人多次打电话、上门催收贷款,在刘某1支付违约金、上门费等共计16700元后又将刘某1的×××黑色福特金牛座轿车拖走扣押,刘某1和曾某等人多次协商还款事宜,曾某要求刘某1再还款57000元就算结清贷款,刘某1报案。经审计,截止2017年12月22日,刘某1共计向曾某账户还款108562元。第一起诈骗既遂，认定犯罪金额为17862元实际还款（108562+16700）-实际到账（113000-5600）。以上事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证、认证的受案登记表、立案决定书、到案经过、银行流水、提取笔录、银川市车管所机动车信息查询结果单、辨认笔录、照片、借款合同、车辆抵押借款合同、借条、邮寄送达地址确认书、个人划款授权书、车辆贷款相关协议、证人侯某1、侯某2、刘某2、万某的证言、被害人刘某1、张某1的陈述、被告人曾某、盛某的供述与辩解等证据，予以证明。（二）2017年4月26日,被害人杨某到众祥公司用自己的一辆黑色本田雅阁轿车(车牌号×××)办理车辆抵押贷款业务,经评估后同意发放贷款52000元。在被害人杨某交纳了手续费、GPS安装费、平台费等共计7000元的费用后,曾某通过转账分两次向杨某发放贷款52000元。2017年8月,曾某以抵押车辆监控不到信号认定杨某违约,经讨价还价,曾某要求杨某支付20000元的违约金并结清贷款,但只能以现金支付,被害人杨某将本金52000元和违约金20000元的现金交给了曾某,曾某给被害人杨某出具了车辆解押证明。杨某于2017年5月24日和6月24日两次银行流水，支付共计2800元利息。第二起诈骗既遂，认定犯罪金额为29800元实际还款（72000+2800）-实际到账（52000-7000）。以上事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证、认证的银行流水、会计鉴定意见、车辆抵押合同、银川市车管所机动车信息查询结果单、110案件信息、银行卡交易记录、辨认笔录、照片、被害人杨某的陈述、证人黄某的证言、被告人曾某的供述与辩解等证据，予以证明。（三）2017年4月19日,被害人张某2到众祥公司用自己的一辆白色宝马轿车(车牌号宁A99**)抵押贷款,经评估后同意发放贷款104000元,当日,张某2账户分三次收到曾某账户转账104000元，被害人张某2支付6000元利息。2017年6月,张某2逾期被认定为违约,抵押的车辆被拖走,曾某等人向张某2索要高额的滞纳金、催收费、拖车费等费用15000元,后经和曾某等人协商,张某2结清了贷款。第三起诈骗既遂，认定犯罪金额为21000元实际还款（104000+15000）-实际到账（104000-6000）。以上事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证、认证的民事裁定书、撤诉申请书、借条复印件、借款合同、银川市车管所机动车信息查询结果单、辨认笔录、照片、被害人张某2的陈述、被告人曾某的供述与辩解等证据，予以证明。（四）2018年1月15日,被害人李某1与妻子袁某到众祥公司用自己名下的一辆白色哈佛H6轿车(车牌号×××)抵押贷款,经评估同意发放贷款118800元。签订借款合同后,丁亮账户给李某1账户转账108800元,到账后被扣走32000元,实际到账76800元。签订贷款合同后,曾某以李某1提供手续不全为由,要求李某1将抵押车辆放在公司重新提供贷款手续。李某1和妻子袁某将手续补全后又一起去该公司协商，曾某说手续还是不全并要求李某1归还108800元贷款,或者将抵押车辆过户到该公司名下。后经多次协商未果,李某1因无力偿还借款被迫同意将抵押车辆过户给该公司并被变卖，本起被告人盛某、马某1参与催收。2019年3月26日,经银川市价格认证中心价格认定该车辆的认定价格为87700元。第四起诈骗既遂，认定犯罪金额为10900元实际还款87700-实际到账（108800-32000）。以上事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证、认证的银行流水、还款提示函、提取笔录、照片、银川市车管所机动车信息查询结果单、情况说明、110案件信息、辨认笔录、照片、证人王某、保某、魏某的证言、被害人李某1、袁某的陈述、被告人曾某、盛某、马某1的供述与辩解等证据，予以证明。(五）2018年6月18日、7月10日,被害人周某到众祥公司分别借款11500元、13500元,借款方式为无抵押贷款(空放),收到借款后,被害人周某按照曾某的要求，第一笔借款被害人周某于借款当日给被告人盛某支付了4500元的手续费，后还清全部本金11500元。第二笔借款于借款当日即支付了7000元的手续费和利息，后被害人周某偿还了10200元的本金。期间因为逾期,被告人曾某、马某1、盛某等人前往被害人周某家中催收并收取了600元的上门费。第五起诈骗既遂，认定犯罪金额为8800元第一笔实际还款（11500+4500）－第一笔实际到账11500+第二笔实际还款10200－第二笔实际到账（13500-7000）+上门费600。以上事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证、认证的银行个人活期账户交易明细、辨认笔录、照片、被害人周某的陈述、被告人曾某、盛某、马某1的供述与辩解等证据，予以证明。（六）2018年3月2日,被害人张某3到众祥公司用自己名下的一辆白色斯柯达昕锐轿车(车牌号×××)抵押借款,经审核同意,签订了58280元的借款合同以及空白的借条、收条,丁亮账户当日给张某3账户转账58280元,到账后被扣走13320元。经审计截止2017年12月26日,张某3共计向丁亮账户还款23488元，因第六起还款本金小于借款数额，故认定诈骗犯罪未遂，犯罪金额为13320元，为实施“套路贷”而交付给被害人的本金属于犯罪所用之物，依法予以没收，故向被害人追缴21472元（实际到账44960-实际还款23488）。以上事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证、认证的还款提示函、交易明细表、银川市车管所机动车信息查询结果单、借款合同、车辆抵押合同、咨询服务协议、居间服务协议、借款协议书电子合同确认书、委托扣款授权书、邮寄送达地址确认书、个人划款授权书、车辆贷款相关协议、被害人张某3的陈述、被告人曾某的供述与辩解等证据，予以证明。（七）2017年5月27日,被害人马某3到众祥公司用自己的一辆三菱劲炫(车牌号为×××)抵押贷款100000元,当日收到曾某账户转账100000元,放款后被收取了第一个月的利息、服务费GPS安装费、流量费等共计6287元的费用。经审计,自2017年6月24日至2018年9月25日,马某3共计还款106336元。第七起诈骗既遂，认定犯罪金额为12623元实际还款（106336+6287）-实际到账100000。以上事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证、认证的银行流水、还款提示函、借款合同、车辆抵押借款合同、保证借款合同、保证合同、共同还款协议、身份证复印件、房屋权属档案查询证明、机动车行驶证、被害人马某3的陈述、被告人曾某的供述与辩解等证据，予以证明。（八）2017年10月16日,被害人谢某到众祥公司用自己的一辆灰色奥迪A4轿车(车牌号为×××)抵押贷款，合同金额为114000元，当日,谢某收到丁亮账户转账89724.5元。经审计:自2017年11月5日起,谢某共计向丁亮账户还款104096元。第八起诈骗既遂，认定犯罪金额为14371.5元实际还款104096-实际到账89724.5。以上事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证、认证的还款提示函、银行流水、借款合同、车辆抵押借款合同、被害人谢某的陈述、被告人曾某的供述与辩解等证据，予以证明。（九）2017年8月29日,被害人李某2到众祥公司用自己名下的一辆墨红色的斯柯达昊锐轿车(车牌号×××)抵押贷款,合同金额为74000元,当日,李某2收到丁亮账户转账57936.4元。经审计,截止2017年9月28日,被害人李某2共计向丁亮和曾某账户还款62569.6元。第九起诈骗既遂，认定犯罪金额为4633.2元实际还款62569.6-实际到账57936.4。以上事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证、认证的还款提示函、银行流水、借款合同、车辆抵押借款合同、被害人李某2的陈述、被告人曾某的供述与辩解等证据，予以证明。（十）2017年10月20日,被害人尤某到众祥公司用自己的一辆沙滩金色的起亚跑车抵押贷款，合同金额为102000元。经审计:贷款当天,尤某账户分两次实际收到丁亮账户转账80587元。截止2018年12月17日,尤某共计向丁亮账户还款90730元。第十起诈骗既遂，认定犯罪金额为10143元（实际还款90730-实际到账80587）。以上事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证、认证的银行流水记录、借款合同、车辆抵押借款合同、借款及服务协议、借条、被害人尤某的陈述、被告人曾某的供述与辩解等证据，予以证明。综上，还有公诉机关当庭出示并经法庭质证、认证的扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、发还清单、现场指认笔录、照片、吸毒现场检测报告书、常住人口信息、违法犯罪前科信息证明、手机号码查询、行政处罚决定书、到案经过、企业信息登记表等证据，予以证明。本院认为，被告人曾某、盛某、马某1以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法,骗取他人财物，其中:被告人曾某诈骗既遂130132.7元、未遂13320元（从轻处罚），既遂数额巨大;被告人盛某诈骗既遂37562元,数额巨大;被告人马某1既遂19700元,数额较大；被告人曾某、盛某、马某1的行为均已构成诈骗罪，应予刑事处罚。公诉机关指控诈骗罪名成立，但指控敲诈勒索罪不能成立。设置各种“套路”骗取他人财物的，以诈骗罪论处。实施“套路贷”过程中，行为人针对同一人实施敲诈勒索、强迫交易、抢夺、抢劫、寻衅滋事等侵财型手段非法占有他人财物的，一般以牵连犯择一重罪处罚,本案以诈骗罪定罪量刑为宜。如果被害人从行为人处收到的“本金”数额大于其后来实际交给行为人“利息”、“费用”等累计的金额，则差额部分可以从被害人处追缴。公诉机关认定被告人马某1参与本案第一起犯罪事实不清，证据不足，本院不予认定。本案系共同犯罪（其中第四、五起被告人曾某、盛某、马某1系共同犯罪；第一起曾某、盛某系共同犯罪）,被告人曾某系主犯，对本案认定的三起共同犯罪及个人犯罪事实均承担责任；被告人盛某（第一、四、五起）、马某1（第四、五起）明知被告人曾某实施违法犯罪依然提供帮助，认定为本案从犯，只对自己参与或者工作期间的犯罪事实承担责任，在共同犯罪中起次要作用,可依法对被告人马某1从轻、对被告人盛某减轻处罚。公诉机关的量刑建议不当，本院不予采纳。被告人曾某及其辩护人的辩解、辩护意见：被告人曾某关于对其从轻处罚的量刑意见，本院予以采纳。辩护人关于被告人喷字、堵锁眼不成立的意见，不能成立。经查，被告人曾某担任众祥公司法定代表人以来，逾期贷款人不接电话时，就会自己或指使他人对逾期贷款人上门催收。第一起16700元违约金及第二起曾某收取现金72000元，虽然是通过现金交付，但证人证言、被害人陈述、辨认笔录等证据足以形成完整证据链来证明所指控犯罪事实和犯罪金额；第三、五、七、八、九、十起所收取“违约金”、“利息”的金额应予以扣除的辩护意见，本院不予采纳，被告人以“利息”、“违约金”、“好处费”等名目，变相非法占有他人财物，均应计入诈骗犯罪数额；第四起李某1被肆意认定违约后被迫变卖车辆，被告人获取的高额利润，应计入诈骗犯罪数额；第六起属虚高借款金额，制造虚假给付痕迹，被告人在借款当时扣款13320元，具有明显的非法占有的目的，应计入诈骗犯罪数额。被告人曾某的前科系未成年人时发生，应予以封存，故该辩护意见，本院予以采纳。公诉机关以还款提示函的数额超过本金的部分来认定被告人诈骗的未遂数额，本院不予支持。辩护人关于被告人曾某当庭自愿认罪、部分金额未遂的量刑意见，本院予以采纳；其他意见，本院不予采纳。被告人盛某及其辩护人的辩解、辩护意见：辩护人关于第一起指控的事实只有被害人陈述，没有客观证据证实，本院不予采纳。经查，被告人盛某在聊天记录中提到，其上门催收都是采取“喷油漆、劈门、搞锁”的手段逼迫被害人结清还钱，被害人的儿子和开锁人员的证言均能证实楼道被喷字、锁眼被堵的损害结果，虽然同时期刘国祥对外贷款涉及数家公司，是否为涉案公司所为，现事实不清，证据不足，但被害人儿子的数次指认笔录中，都能证明盛某曾上门催收。且被告人盛某到案后未如实供述，不具有坦白情节。辩护人关于被告人盛某在本案中系从犯、当庭自愿认罪、判处三年以下有期徒刑的量刑意见，本院予以采纳；其他意见，本院不予采纳。被告人马某1及其辩护人的辩解、辩护意见：关于被告人马某1未参与第一起犯罪事实的辩解、辩护意见，经查，证人侯某1辨认出被告人盛某和其他人上门催收过，证人侯某1亦证实催收时刘某1并不在现场，故刘某1的辨认笔录中关于马某1系上门催收人员的证言不能作为定案证据使用，不能证实被告人马某1参与过第一起催收，故以上意见，本院予以采纳。关于第四、五起的辩护意见，有被害人李某1的陈述、被害人李某1和袁某的辨认笔录、被害人周某的陈述及辨认笔录予以证明，被告人马某1参与家访、上门催收，为诈骗犯罪提供帮助，应认定为诈骗罪的从犯。辩护人关于被告人马某1系从犯、无前科、判处一年左右的量刑意见，本院予以采纳；其他意见，本院不予采纳。涉案扣押的除第六起外的相关车辆、登记权证、钥匙等均应予发还物品所有人；第六起应在追缴完被害人违法所得的情况下予以发还。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人曾某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元；[刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵34日（2018年12月29日至2019年2月1日），刑期自2019年2月28日起至2023年7月24日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。]二、被告人盛某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元；[刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵35日（2018年12月28日至2019年2月1日），刑期自2019年2月28日起至2021年7月23日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。]三、被告人马某1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币六千元；[刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵35日（2018年12月28日至2019年2月1日），刑期自2019年2月28日起至2020年9月22日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。]四、涉案扣押的红色POS机一部、黑色GPS定位器四十四个、联想牌笔记本电脑一台、华硕牌笔记本电脑一台、被告人马某1的手机一部、被告人盛某的手机一部予以没收，由扣押机关依法上缴；五、涉案扣押的借款合同六十一份、借条三十六份、借款人借款时预留车钥匙一百八十二个、借款时预留车辆登记证书十八本、公司印章八个、借款时预留行车证三本、招商银行卡二张由扣押机关依法处理；六、涉案扣押的×××黑色福特金牛座轿车，由扣押机关发还被害人张某1；扣押的×××黑色奔驰汽车一辆、×××黑色奔驰汽车一辆、×××白色大众汽车一辆、×××棕色大众汽车一辆、×××白色宝马汽车一辆、×××黑色大众汽车一辆、×××红色雪佛兰汽车一辆、×××黑色尼桑汽车一辆、×××黑色尼桑汽车一辆、×××灰色福特蒙迪欧汽车一辆、×××黑色宝马汽车一辆、×××黑色路虎汽车一辆、×××白色宝马汽车一辆、×××灰色雷诺汽车一辆、×××白色本田汽车一辆由扣押机关依法处理；七、责令被告人曾某、盛某、马某1向各被害人赔偿违法所得及依法追缴被害人违法所得（附：责令退赔被害人经济损失、追缴被害人违法所得一览表）。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区银川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审判长杨小萍人民审判员杨青岳人民审判员刘润玲 二〇二〇年六月十一日（法官助理 王荔群书记员 张文静 附：本案依据的相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。责令退赔被害人经济损失、追缴被害人违法所得一览表指控起数被告人被害人金额（元）既未遂备注第1起曾某、盛某刘某1