宁夏回族自治区银川市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2019）宁01民初1101号 原告：河北太行华信建材有限责任公司，住所地:河北省邯郸市峰峰矿区建国路**。 法定代表人：王某1，该公司执行董事。 委托诉讼代理人：索某，河北超群律师事务所律师。 被告：宝塔石化集团财务有限公司，住所地：宁夏回族自治区银川市金凤区宁安大街**宝塔石化大厦**。 法定代表人：孙某，公司董事长。 被告：宝塔盛华商贸集团有限公司，住，住所地：北京市朝阳区慧忠路****/div> 法定代表人:陆某，该公司执行董事。 被告：北京宝塔国际经济技术合作有限公司，住所地：，住所地：北京市朝阳区慧忠路****505v> 法定代表人：于某，该公司总经理。 以上三被告共同委托诉讼代理人：王某2，男，1976年2月22日出生，汉族，系宝塔石化集团有限公司员工，住宁夏回族自治区银川市。 原告河北太行华信建材有限责任公司（以下简称河北太行华信公司）与被告宝塔石化集团财务有限公司（以下简称宝塔财务公司）、被告宝塔盛华商贸集团有限公司（以下简称宝塔盛华公司）、北京宝塔国际经济技术合作有限公司（以下简称宝塔国际公司）票据追索权纠纷一案，邯郸市峰峰矿区人民法院于2019年3月6日立案后移送本院，本院于2019年4月22日立案后，原告自愿撤回对被告北京金隅水泥经贸有限公司邯郸分公司的起诉，本院依法组成合议庭，于2019年7月1日公开开庭进行了审理。原告河北太行华信公司的委托诉讼代理人索某、被告宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司的委托诉讼代理人王某2均到庭参加诉讼。现已审理终结。 原告河北太行华信公司向本院提出诉讼请求：1.判令宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司向原告支付银行承兑汇票金额1740万元及逾期利息143085.2元（自2018年12月5日起至付清日止，按中国人民银行同期贷款利率一年期内4.35%计算，暂计算到2019年2月14日）；2.判令三被告承担连带责任；3.本案诉讼费用由被告承担。事实和理由：原告依据与邯郸金隅太行建材有限公司的合同关系，陆续背书受让票号为：130810000514120170920111671616、130810000514120170921112000280、130810000514120170929116024746、130810000514120171016117902733、130810000514120171020119494151、130810000514120171026122028819、130810000514120171031123940840、130810000514120171114127307581、130810000514120171122130119610、130810000514120171204134691597、130810000514120171204134691636的商业承兑汇票11张。汇票的出票人均为宝塔盛华公司、收票人均为宝塔国际公司、承兑人均为宝塔财务公司。被背书人均有北京金隅水泥经贸有限公司邯郸分公司，总金额为1740万元，到期日为2018年9月20日起至2018年12月4日期间。原告按照《票据法》的规定提示承兑人付款，承兑人拒不付款。原告系上述票据的合法持有人，按照《票据法》第六十八条之规定，汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任，在汇票得不到付款或承兑时，持票人可以对出票人、背书人以及汇票的其它债务人行使追索权。根据《票据法》第七十条第二款之规定，持票人行使追索权，可以请求被追索人自汇票到期日起或者提示付款日起至清偿之日止，按照中国人民银行规定的利率计算利息。 被告宝塔财务公司辩称，一、原告无证据证明宝塔财务公司拒绝付款，且该公司也从无拒绝付款的意思表示，因此，原告的起诉不符合法定条件，应依法驳回其各项诉请。二、涉案票据显示“逾期提示付款待签收”，原告在未作出合理说明的情况下，财务公司有权不付款。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。因被告宝塔财务公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，且原告拒绝依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》进行合法性审查登记。综上所述，本案应依法予以驳回起诉，恳请贵院在查明事实的基础上，依法做出公正裁决。 被告宝塔盛华公司、宝塔国际公司辩称，一、原告应先行使付款请求权并遭拒绝，方可向被告宝塔盛华公司、宝塔国际公司行使追索权。二、原告不能出具付款人拒付证明的，无权向宝塔盛华公司、宝塔国际公司行使追索权，其诉求依法应当予以驳回。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。因宝塔石化集团财务有限公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，且原告未依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》到宝塔财务公司进行合法性审查登记。综上所述，本案应依法予以驳回起诉，恳请贵院在查明事实的基础上，依法公正裁决。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。河北太行华信公司为证明其的主张，向法庭提交以下证据： 证据一、资金使用协议，据以证明：票据前手与我公司存在真实业务往来的事实。 证据二、转账凭证，据以证明：票据基础关系的事实。 证据三、承兑汇票，据以证明：原告依法取得承兑汇票的事实。 证据四、宝塔财务公司公告（2018年7月10日）、据以证明：被告承兑人拒不付款的事实。 证据五、宝塔财务公司回执函、据以证明：原告所持票据真实及未能承兑的事实。 被告宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司经质证认为，证据一、二与其公司无关，不予质证；对证据三的真实性无异议，对证明目的有异议，原告所提供的票据尾号为1616、0280、4151的票据状态为逾期提示付款待签收。原告应向宝塔财务公司说明后，财务公司才能进行付款；对证据四的真实性无异议，对证明目的有异议，该证据并不能证明宝塔财务公司拒绝付款的事实；对证据五的真实性无异议，对证明目的有异议，该证据只能证明原告曾向财务公司进行了票据登记，而无法证明涉案票据包含在其中，并且财务公司并没有拒付的意思表示。 被告宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司为证明其抗辩，向法庭提交以下证据： 证据一、电子银行承兑汇票打印件三份，据以证明：被告票据状态显示为逾期提示付款待签收，在其未作出合理说明的情况下，财务公司有权不付款。 证据二、《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》一份，证明：宝塔财务公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，且原告未依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》进行合法性审查登记，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，应当依法予以驳回。 原告河北太行华信公司的质证意见：对被告证据一的真实性无异议，对证明目的有异议，宝塔财务公司应当承担付款责任；对证据二的真实性无异议，对合法性、关联性有异议，被告对其抗辩也未提供公安机关的立案通知书或受理通知书。 本院对证据认证如下：对原告提交的五组证据的真实性、合法性、关联性予以采信；对被告宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司提交证据的真实性、合法性、关联性予以确认，但对其证明目的不予采信。 根据当事人的陈述及经审查确认的证据，本院认定以下事实：2017年10月30日，原告收到邯郸金隅太行建材有限公司背书转让的电子银行承兑汇票十一张。票号分别为130810000514120170920111671616（出票日期为2017年9月20日、到期日为2018年9月20日、汇票金额200万元）、130810000514120170921112000280（出票日期为2017年9月21日、到期日为2018年9月21日、汇票金额200万元）、130810000514120171020119494151（出票日期为2017年10月20日、到期日为2018年10月20日、汇票金额50万元）、130810000514120170929116024746（出票日期为2017年9月29日、到期日为2018年9月29日、汇票金额50万元）、130810000514120171016117902733（出票日期为2017年10月16日、到期日为2018年10月16日、汇票金额50万元）、130810000514120171026122028819（出票日期为2017年10月26日、到期日为2018年10月26日、汇票金额100万元）、130810000514120171031123940840（出票日期为2017年10月31日、到期日为2018年10月31日、汇票金额500万元）、130810000514120171114127307581（出票日期为2017年11月14日、到期日为2018年11月14日、汇票金额500万元）、130810000514120171122130119610（出票日期为2017年11月22日、到期日为2018年11月22日、汇票金额50万元）、130810000514120171204134691597（出票日期为2017年12月4日，到期日为2018年12月4日、汇票金额20万元）、130810000514120171204134691636（出票日期为2017年12月4日、到期日为2018年12月4日、汇票金额20万元），汇票出票人均为宝塔盛华公司、收票人均为北京宝塔公司、承兑人均为宝塔财务公司。出票人承诺：本汇票请予以承兑，到期无条件付款。承兑人承兑：本汇票已经承兑，到期无条件付款，涉案汇票“可转让”。后涉案汇票均分别依次背书（涉案票据均背书连续）至原告。其中票据为：130810000514120170920111671616、130810000514120170921112000280、130810000514120171020119494151的票据状态为逾期提示付款待签收。其他8张票据到期后，原告通过系统提示付款，被告宝塔财务公司未予付款，票据状态为提示付款待签收。以上票据金额共计为1740万元。后各被告均未付款，故原告诉至本院，请求判如所请。 另查明，2018年7月10日，宝塔财务公司发出公告，载明：“因其公司工作上的失误，造成持有票据未能如期兑付。公告10万元（含）到期尚未兑付票据于本周兑付，持有10万元-50万元（含）到期尚未兑付票据于7月16日-20日兑付。在此期间已经到期及即将到期尚未兑付的票据，于下周一另行公告……” 2018年11月17日，宝塔财务公司、宝塔石化集团有限公司发出公告，载明：“一、宝塔集团、宝塔财务公司将在地方政府和监管部门的监督指导下，积极稳妥解决宝塔财务公司到期票据兑付问题。二、宝塔集团、宝塔财务公司将积极筹集兑付资金，依法制定兑付原则和可行的兑付方案，并适时公布……” 本院认为，本案根据原被告的诉辩意见，总结以下争议焦点：一、本案是否适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉的问题；二、原告能否行使追索权，其诉请应否予以支持。 一、关于先刑后民问题。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第七十四条规定：人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。本案没有证据证明原告以违法手段取得票据，且与各被告之间发生的是票据纠纷，属于民事法律关系，原告系合法持票人，故本案不适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉。 二、关于原告行使追索权的问题。票据权利分为付款请求权和追索权。付款请求权是指票据持票人向票据主债务人或者其他付款义务人请求按照票据记载的金额付款的一种票据权利。追索权是指票据到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时，持票人在依法履行了保全手续以后，向其前手请求偿还票据金额、利息及其他法定款项的一种票据权利。付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利。根据《中华人民共和国票据法》的规定：持票人应当按照规定期限提示付款，定日付款的，出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承兑人提示付款。持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。本案中,涉案票据号码为：130810000514120170920111671616、130810000514120170921112000280、130810000514120171020119494151的承兑汇票系定日付款，原告作为涉案票据的合法持有人,享有票据权利,但未按照上述法律规定期限提示付款，其行使追索权的必备实质要件未成就，故应由承兑人及出票人承担付款责任。原告所诉其他被告不承担付款责任。涉案票据号码为130810000514120170929116024746、130810000514120171016117902733、130810000514120171026122028819、130810000514120171031123940840、130810000514120171114127307581、130810000514120171122130119610、130810000514120171204134691597、130810000514120171204134691636的承兑汇票，本案原告作为上述涉案票据的合法持有人,享有票据权利。被告宝塔财务公司作为承兑人，承诺汇票到期无条件付款，但票据到期后，原告通过电子商业汇票系统在法定期限内提示付款，被告宝塔财务公司未按承诺付款，原告已行使了第一顺序权利即付款请求权。根据《中华人民共和国票据法》的规定：汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书，未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。因此，出具拒绝证明或者退票理由书是承兑人或付款人的法定义务，也是持票人行使追索权的必备形式要件。承兑人宝塔财务公司的公告写明其存在“造成持有宝塔票据的客户不能如期兑付”的问题，其作为付款义务人向所有持票人以发布公告的方式作出的意思表示，表明其存在拒绝付款的事实，该公告一经发布即对所有持票人发生效力，该公告可以认定为拒付证明。故，原告行使追索权的条件成就。原告所持汇票信息完整、背书连续，享有票据追索权。汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。且持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）被拒绝付款的汇票金额；（二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息。对于原告的诉讼请求，本院结合票据状态依法支持。对原告主张被告承担逾期利息的请求，本院依据相关法律规定，予以调整。综上，依据《中华人民共和国票据法》第四条、第五十三条、第五十四条、第六十一条、第六十二条、第六十八条、第七十条，《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第四条、第五条、第二十二条、第七十四条之规定，判决如下： 一、被告宝塔石化集团财务有限公司、宝塔盛华商贸集团有限公司于本判决生效后十日内向原告河北太行华信建材有限责任公司支付票据号码为：130810000514120170920111671616、130810000514120170921112000280、130810000514120171020119494151的银行承兑汇票金额450万元及利息（利息以票据金额450万元为基数，自涉案汇票到期次日起至2019年8月19日按中国人民银行同期贷款利率计算，自2019年8月20日起至本判决确定之日按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）； 二、被告宝塔石化集团财务有限公司、宝塔盛华商贸集团有限公司、北京宝塔国际经济技术合作有限公司于本判决生效后十日内向原告河北太行华信建材有限责任公司支付票据号码130810000514120170929116024746、130810000514120171016117902733、130810000514120171026122028819、130810000514120171031123940840、130810000514120171114127307581、130810000514120171122130119610、130810000514120171204134691597、130810000514120171204134691636的银行承兑汇票金额1290万元及利息（利息以票据金额1290万元为基数，自涉案汇票到期次日起至2019年8月19日按中国人民银行同期贷款利率计算，自2019年8月20日起至本判决确定之日按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）； 三、驳回原告河北太行华信建材有限责任公司的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费127059元，由被告宝塔石化集团财务有限公司、宝塔盛华商贸集团有限公司、北京宝塔国际经济技术合作有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或代理人的人数提出副本，上诉于宁夏回族自治区高级人民法院。 审 判 长  倪新秀 审 判 员  马 萍 人民陪审员  史 成 二〇二〇年六月十一日 书 记 员  尉欣妍 附：法律相关规定 《中华人民共和国票据法》 第四条票据行为、票据权利与票据责任票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。 其他票据债务人在票据上签章的，按照票据所记载的事项承担票据责任。 本法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 本法所称票据责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务。 第五十三条持票人应当按照下列期限提示付款： （一）见票即付的汇票，自出票日起一个月内向付款人提示付款； （二）定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承兑人提示付款。 持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。 通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人提示付款的，视同持票人提示付款。 第五十四条持票人依照前条规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款。 第六十一条汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。 第六十二条持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。 持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。 第六十八条汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人的汇票债务人中一人或者数人已经进行追索的，对其他汇票债务人仍可以行使追索权。被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利。 第七十条持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用： （一）被拒绝付款的汇票金额； （二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息； （三）取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。 被追索人清偿债务时，持票人应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所收到利息和费用的收据。 《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》 第四条持票人不先行使付款请求权而先行使追索权遭拒绝提起诉讼的，人民法院不予受理。除有票据法第六十一条第二款和本规定第三条所列情形外，持票人只能在首先向付款人行使付款请求权而得不到付款时，才可以行使追索权。 第五条付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利，即汇票到期被拒绝付款或者具有票据法第六十一条第二款所列情形的，持票人请求背书人、出票人以及汇票的其他债务人支付票据法第七十条第一款所列金额和费用的权利。 第二十二条票据法第七十条、第七十一条所称中国人民银行规定的利率，是指中国人民银行规定的企业同期流动资金贷款利率。 第七十四条人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。