宁夏回族自治区银川市金凤区人民法院   刑事判决书   （2019）宁0106刑初690号   公诉机关宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院。   被告人李**飞，曾用名李朋飞，男，1985年11月21日出生于陕西省绥德县，公民身份证号码×××，户籍所在地宁夏回族自治区银川市，住宁夏回族自治区银川市。2019年7月22日因涉嫌诈骗罪被陕西省榆林市榆阳分局抓捕后临时羁押于榆阳区看守所，2019年7月25日因涉嫌诈骗罪被宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局刑事拘留，2019年8月28日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准逮捕，当日由银川市公安局金凤区执行逮捕。现羁押于银川市看守所。   辩护人田磊，宁夏辅德律师事务所律师。   辩护人张玥，宁夏辅德律师事务所律师。   宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院以银金检二部刑诉[2019]311号起诉书指控被告人李**飞犯诈骗罪，于2019年12月12日向本院提起公诉,2020年6月3日以银金检二部刑追诉（2020）6号追加起诉书追加起诉新的犯罪事实起诉本院，本院受理后，依法组成合议庭，于2020年5月15日、2020年6月19日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指派检察员黄永丽、万改宁出庭支持公诉，被告人李**飞及其辩护人田磊、张玥到庭参加诉讼，本案现已审理终结。   宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指控：   1.2018年4月6日，被告人李**飞、苏兆阳（另案处理）、苟亚涛（另案处理）、张源（另案处理）、黄目介（另案处理）、王瑞涛（另案处理）以给被害人王某借款的名义，以“家访费”、“服务费”为由要求被害人王某签订虚高借款金额34000元的借款合同及王某名下房屋租赁合同，同时抵押房产证复印件和结婚证复印件。被告人李**飞仅给王某银行转账30000元，要求被害人王某立即支付家访费和服务费2000元，被告人苏兆阳、黄目介等人以向被害人家门泼油漆等方式威胁、恐吓要求王某偿还逾期费，被害人王某实际借款28000元，还款37500元，被骗人民币9500元。   2.2018年4月17日，同案犯苏兆阳在给被害人刘某放款时，得知被害人刘某在其他公司有借款，被告人苏兆阳借机谎称“社会大哥”（苟亚涛）可以帮忙摆平其他公司的借款，让被害人刘某在达尔鑫公司借款，给被害人刘某转款60000元偿还其他公司借款。后苏兆阳联合被告人李**飞、苟亚涛、张源、黄目介、王瑞涛等人以利息、摆事费等名目要求被害人刘某签订金额更大的虚高借款合同虚增借款金额为322000元，并收取李某2“家访费”2000元。被害人刘某实际借款208000元，还款317000元，被骗人民币109000元。   3.2018年3月29日，被告人李**飞、苏兆阳、苟亚涛、张源、黄目介、王瑞涛、李翔（另案处理）等人以借款给被害人张某2的名义，以“家访费”“服务费”“中介费”为由诱骗被害人张某2签订虚增借款金额34000元的借款合同,被告人李**飞给张某2银行转账20000元,陈全军（另案处理）哄骗被害人张某2向其支付1000元好处费,被害人提前还款31800元，被骗人民币12800元。   4.2018年3月28日，被告人李**飞、苏兆阳、苟亚涛、张源、黄目介、王瑞涛、陈飞（另案处理）等人以给被害人吴某借款的名义，要求被害人吴某签订虚增借款金额的20000元的借款手续，被告人李**飞给吴某银行转账20000元，制造正常借贷的银行流水，造成被害人真实借款金额与借条金额相同的假象，要求被害人吴某取现11500元退回。被告人以此方式骗取被害人吴某人民币7500元。   5.2018年6月15日，被告人李**飞、苟亚涛给被害人贺某借款时，以“利息”“家访费”“中介费”“钻石鉴定费”等理由要求被害人贺某签订虚增借款金额20000元的借款手续，被告人苟亚涛仅向被害人贺某微信转账14000元。被害人贺某被骗人民币6000元。   6.2018年7月9日，被告人苟亚涛利用被害人贺某急需资金的心理，收取“家访费”等费用，要求被害人出具虚增借款金额36000元的借款手续，被害人贺某给被告人李**飞微信转账500元支付家访费，被告人苟亚涛给被害人贺某通过银行转账20000元后，被害人贺某还款33000元，被骗人民币13500元。   7.2018年3月20日，被告人李**飞、苏兆阳、苟亚涛给被害人饶某借款时，以“服务费”“家访费”“利息”等为由诱骗被害人饶某签订了一张10000元的银行转账借款手续，一张10000元的虚假现金借款手续。被告人李**飞仅给被害人饶某微信转账8000元,此后又以被害人饶某逾期为由多次催收。5月2日，被害人饶某给被告人苏兆阳共还款30000元，被害人饶某被骗人民币22000元。   8.2018年4月9日，被告人李**飞、苏兆阳、苟亚涛、张源、黄目介、王瑞涛等人给被害人饶某借款50000元时,被告人苏兆阳以“利息”“服务费”“家访费”为由要求被害人饶某签订虚增借款金额80000元的借款手续,被告人李**飞仅给饶某银行转账50000元,后又以微信给被害人转账共8600元,被害人饶某支付家访费1000元,此后，被害人饶某还款逾期，被告人苟亚涛指示被告人柳扬（另案处理）、董少东（另案处理）等人多次上门催收，以整天跟随被害人、威胁若不还钱就让被害人饶某的店开不下去为由逼迫被害人还钱，被害人饶某被逼无奈向朋友张某3借款给被告人还款85000元，被骗人民币27400元。   9.2017年11月4日，被告人李**飞、蒋凯、王梦轩、牛华、沈鹏（另案处理）等人给被害人李某3放款的过程中。被告人牛华要求被害人李某3签订虚增借款金额20000元的借条，并给被害人李某3银行转账20000元，制造正常借贷的银行流水，造成被害人真实借款金额与借条金额相同的假象。随即要求被害人李某3给沈鹏银行转账退回5000元。同年11月14日，被害人李某3未按第一个周期还款，被告人蒋凯让被害人缴纳4000元费用续借10天，被害人李某3实际借款15000元，还款24000元，被骗人民币9000元。   10.2017年9月19日，被告人李**飞、李鑫、杨文君（另案处理）等人以给被害人李某3借款为由，以“家访费”“利息”为由要求李某3签订虚增借款金额为14000元的借款手续。被告人李**飞给李某3银行转账14000元，到账后李某3退回4000元。同年9月28日，被告人李**飞找到李某3催收，李某3通过银行转账还款14000元。10日之内被害人李某3被骗人民币4000元。   11.2017年9月至2018年8月，同案犯苏兆阳在给被害人范某放款的过程中，伙同被告人李**飞、苟亚涛、张源、黄目介、蒋凯、王梦轩及周忠伟（另案处理）、杨喆等人分担风险、互相转单平账，采取让被害人范某签订虚假现金借款手续，以“家访费”“服务费”“利息”等虚增借款金额的方式多次给被害人范某放款，其中与被告人李**飞一起骗取被害人范某人民币1004025元。   针对上述指控，公诉人向法庭出示了被告人供述和辩解、被害人的陈述、证人证言、会计审计报告、辨认笔录、书证等证据。公诉机关认为，以同案犯张源、黄目介、苏兆阳、蒋凯、苟亚涛为首要分子，被告人李**飞、王瑞涛、王梦轩等人为重要成员，同案犯魏福兴、李翔、徐强、陈磊、李鑫为其他成员的恶势力犯罪集团，假借“民间借贷”之名实施诈骗行为，以利息、家访费、中介费、服务费、逾期费、摆事费等各种名目虚增借贷金额、肆意认定违约，签订明显不利于借款人的空白房屋租赁合同、车辆抵押合同、产品购销合同等，制造虚假交易流水、借款合同、借贷凭证等形成虚假的债权债务，通过暴力威胁或软暴力的手段向借款人催收债务，被告人李**飞最终非法占有被害人财物共计人民币145.7825万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条之规定，本案系共同犯罪，被告人李**飞系犯罪集团的重要成员，建议判处被告人李**飞有期徒刑十年以上十二年以下，并处罚金。   被告人李**飞对起诉书指控的罪名表示其不懂法，如果审查认定其构成犯罪，愿意认罪认罚，对起诉书指控的第1起、第2起、第3起、第7起有异议，辩解其没有见过被害人，只是参与转账；对起诉指控的第4起认为其本金尚未收回，对起诉书指控的第7起、第8起认为其参与转过钱，签订虚假手续其不知情，没有收到足额的利息。对起诉书指控的第10起其认为系正常民间借贷行为，没有收取过家访费、服务费。量刑方面希望对其从轻处罚。   被告人李**飞的辩护人对起诉书指控被告人李**飞系恶势力犯罪集团重要成员有异议，认为被告人李**飞没有实施欺压百姓、扰乱社会、经济生活秩序，其参与放贷只是为了共担债务，故被告人李**飞不能认定为恶势力犯罪集团重要成员；除起诉书指控的第5起、第6起外，其余指控的犯罪事实辩护人认为均系民间借贷，被告人李**飞事前不知情，事后也没有参与。对追加起诉书指控的犯罪事实，辩护人认为被告人李**飞只承担其转账500元的责任。量刑方面认为被告人李**飞系从犯，量刑时应该对被告人李**飞以实际犯罪金额予以区分对待，被告人李**飞具有坦白情节，希望法庭从轻处罚。   经审理查明，2017年至2018年期间，被告人李**飞伙同苟亚涛（已判刑）、黄目介（已判刑）等人经常纠集在银川市××区，以民间借贷为由，利用被害人急需资金的心理和被害人签订虚高的空白借款合同，借款时以家访费、咨询费、服务费、利息费为名收取被害人费用，并采用侮辱、威胁性等软暴力手段进行催收，逾期后向被害人收取高额逾期费等手段骗取被害人财物。具体分述如下：   （一）2018年4月6日，被告人李**飞等人给被害人王某借款30000元，到账后收取“家访费”2000元，被害人王某共计还款37500元，被告人李**飞等人虚增借贷金额骗取被害人王某人民币9500元。   上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：   1.受案登记表、立案决定书，证实本案由银川市公安局金凤区分局刑侦大队在工作中发现，被害人王某于2017年4月起在办理贷款还款时被以逾期为由骗取金额30000元。经审查，银川市公安局金凤区分局于2018年5月22日立案侦查。   2.中国银行交易流水清单，证实被害人王某借款的具体金额、时间及被提前收取的金额。   3.微信转账截图、黄目介账本、王瑞涛账本，证实被害人王某具体还款的时间、金额。   4.被害人王某的陈述，证实2018年4月5日前后，其到金凤万达C座公寓楼上找到黄目介说需要30000元，黄目介就问了其的工作和家庭情况。黄目介说要收取家访费、服务费2000元，钱从借款本金里扣除，黄目介就让他办公室的一名男子开车到其家小区用手机拍了小区名字、楼号、单元号、房门号，又进去家中拍了各个房间。然后又去了他们公司，黄目介就给其介绍他的老板李**飞，李**飞就跟其谈借款的事情，其将房屋合同、结婚证、房产复印件、户口本押在他那里，李**飞还对其说借款不能逾期，逾期了后果很严重，会影响家里的人，找上门就不好办了。说完这些，李**飞就拿了两张打好的借款合同让其签字，借款合同的内容大致是什么时间借了多少钱、利息是每天100元，十天是一周期，到期什么时间还多少钱、逾期违约金是多少钱。签完合同，李**飞又让其打了一张收条，收条的具体内容其想不起来了。后李**飞拿了一张房屋转卖协议、违约金协议、还有一张房屋出租协议让其签字，协议上的具体内容其想不起来了，李**飞说如果还不上钱就将房子出租或者转卖。写完这些借款的手续，李**飞通过手机银行给其转账30000元，收到钱后，李**飞让办公室的一名男子跟着其到金凤万达2号门门口的ATM机取了2000元的现金，其将取出来的钱给了那名男子。4月16日到期其通过微信给黄目介转款2500元的利息，4月23日，黄目介给其算了加上违约金一共45000元，其媳妇通过支付宝给黄目介转了15000元，第二天其和媳妇去找黄目介商量最后通过其媳妇支付宝给黄目介转款20000元，转弯之后，其和媳妇一直商量才让黄目介将借款的手续都撕掉了。   5.同案犯黄目介的供述和辩解，证实2018年4月初的一天，王某说要借30000元倒个贷款用，其说三天没办法借，一般最短是十天，借款30000元要收2000元的家访费和服务费，当时利息谈到了十天4000元，合同是34000元的合同。去家访的是苟亚涛的人，就是“虎虎”、“陈飞”、“陈斌”、“肥牛”那几个人，具体谁去的其记不清楚了。家访完了以后，李**飞就来了，这笔钱其投了7500元，苟亚涛、苏兆阳、李**飞各投了7500元。然后，李**飞就给王某转的30000元，接着王某在万达楼下的ATM机上取了2000元现金给了他们。到期后王某通过微信还了2500元，逾期了八天后，其给王某打电话催收，电话里还骂了点脏话，王某就带着他老婆来其们公司了，王某本来还欠31500元（34000元-2500元），但是因为逾期了，其给王某算的欠款和违约金一共45000元，但是王某不接受，当时王某闹的也挺厉害的，其怕出事就没使劲闹，最后让王某还了35000元，分两笔转的，一笔15000元，一笔20000元。   6.被告人李**飞的供述和辩解，证实2018年4月6日其给王某转过款，王某是是苏兆阳或苟亚涛谈的客户，苟亚涛应该是去王某家做家访，随后通过其给王某转款，其记得该款是由其和苟亚涛、苏兆阳一起放的，黄目介有没有参与其记不清楚了。   7.辨认笔录，证实经被害人王某辨认，被告人李**飞就是负责给其放款的男子。   （二）2018年4月17日，被告人李**飞等人给被害人刘某借款210000元，收取“家访费”2000元，后被害人共计还款317000元，被告人李**飞等人通过虚增借贷金额骗取被害人刘某人民币109000元。   上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：   1.微信、支付宝转账记录截图，被害人刘某向微信名称为宁夏达尔鑫商贸的人转款36580元，向李**飞转款267000元，向黄目介转款36580元，共计还款322000元。   2.银行流水、客户交易明细清单，证实被害人刘某借款的具体时间、金额及后期通过被告人李**飞账户、被告人黄目介账户还款的具体时间、金额等事实。   3.证人李某2的证言，证实2018年4月17日，刘某因借款无法偿还，就让其帮忙贷款，其经“莎莎”介绍和刘某到金凤万达公寓贷款，苏兆阳接待后让刘某将身份证拿出来拍了照片发到微信群里，苏兆阳就知道刘某在其他处贷款的事情。一会儿有人给刘某打电话催收欠款，苏兆阳就给刘某说苟亚涛系社会大哥，可以帮刘某，让刘某在苏兆阳处借款60000元用于偿还之前贷款，苟亚涛出面帮刘某解决了。第二天，其和刘某到苏兆阳公司谈贷款事宜，当时公司有姓黄男子、苏兆阳和另外一名男子，该三人先到其和刘某合开的培训学校家访，苏兆阳称家访要收2000元，然后刘某就给对方20余万元借条，其在借条中签字，具体金额忘记了。当晚有一个叫白霞向其的微信分三笔转了共计150000元，该金额和借条中金额不一致，因为其中扣除了苏兆阳他们帮刘某平事的费用。其收到钱后给苏兆阳用微信转了2000元，又分三次给刘某转了30000元，4月19日给刘某转了70000元，剩下的50000元其先用着。还钱时其分次给刘某转了60000元，由刘某转给苏兆阳。刘某将借款还完后，苏兆阳称刘某期间有二次逾期了，要求刘某再支付违约金120000元，其和刘某不同意，苏兆阳他们就减到90000元，并让刘某给黄目介打一个90000元的借条和收条，苏兆阳他们威胁说要到学校闹事，刘某就给黄目介打了一张90000元的借条，其在该借条中签字。对于该90000元借条，苏兆阳他们找刘某要过钱，但刘某和其一直没有还过。   4.被害人刘某的陈述，证实2018年4月17日，其和李某2的学校需要流动资金置办东西，就商量着去贷款，李某2说他有朋友认识放款的，联系之后他们就一起去了金凤区万达公寓C座2216室，里面有七八个人在，其中叫苏兆阳和黄目介的人就开始问其和李某2的情况，其就告诉他们，需要150000元贷款，周期是一个月，得知其和李某2在银川有固定住所后，苏兆阳和黄目介提出要到其家中和学校家访，随后其和李某2就带着黄目介和三个小伙子一起去了其和李翔坤的家中，拍了照片后又去了其学校转了一圈，黄目介说可以放款，但是要先支付2000元的家访费，李某2当时就转给了黄目介。随后其之前贷款的公司找其还款，苏兆阳用银行转账的方式给其转了60000元，让其将钱转给了找其催款的人，对方收到钱后，就将其的全部借条销毁了。之后苏兆阳和黄目介就开始跟其和李某2算账，具体怎么算的其记不清楚了，但是最后的贷款金额为210000元，包含之前给贷款公司还的60000元。当时苏兆阳让其和李某2打了两张借条和收条，一张打了260000元，另一张打了60000元，总金额是322000元，因为帮其处理之前的贷款，还收取了几万元的费用，具体收了几万其不知情，当时约定了每十天还一次款，第一次还款金额为60000元，第二次为100000元，第三次为160000元，说如果逾期了就会收取高额的逾期费用。第二天，李某2打电话说贷款放下来了一共150000元。2018年4月26日黄目介给其打电话说要还款了，给了一个叫李**飞的账号，让把钱还到这个账户上，当天其就通过银行转账给李**飞的账户转了20000元，2018年4月27日其又通过银行转账给李**飞转了10000元，4月28日其通过银行转账给李**飞转了30000元。2018年5月5日，其给黄目介打了一个电话告诉他学校资金没有到位，这期的钱还不上了，等到第三期的时候，直接把剩下的钱一次性全部还上，黄目介同意了。2018年5月16日，其给黄目介发微信，让算一下其还欠多少钱，黄目介算了一下说还欠250000元，当天其通过银行转账分四笔给黄目介转了157000元（一次转了7000元，剩下三次都是50000元），2018年5月17日其通过支付宝给黄目介转了36580元，2018年5月18日其通过银行转账给黄目介转了63420元（一次转了13420元，一次50000元）。把钱都给他们还完后，过了十几天左右，黄目介和张源拿着之前打的借条和收条来其公司，黄目介说第二次还款逾期了，算了120000元的逾期费，让其还钱或者再给他们打一个借条，其和李某2都不同意，黄目介说他回去和公司的人商量一下，之后就带人走了。又过了几天，黄目介和张源来了，说公司的人都不同意，必须让其还钱或者打借条，要是打借条的话，这个钱不算利息，而且是两个月后还，其和李某2说利息高了，他们就少到90000元，但说要是不给钱的话，他们就天天来学校，而且贷款的钱是好几个人凑的，要是其他人过来，出现什么危险的事情，他们就管不了了。其和李某2当时害怕他们伤害到培训班的学生，就给黄目介签了一份90000元的借条和收条。2018年7月底，黄目介、苏兆阳、张源带着人到学校来找其要钱，其没钱，他们没有办法就离开了，之后他们就再也没有找其要过钱。   5.同案犯黄目介的供述和辩解，证实李某2的借款是2018年4月苏兆阳谈的，其去刘某家家访，李某2给苏兆阳家访费2000元。当时刘某借款210000元，其让其媳妇白霞给李某2转账150000，刘某和李某2给其出具一张150000元的借条，给李**飞出具了一张172000元的借条。该笔借款其和张源、王瑞涛三人共投资30000元、苟亚涛、苏兆阳、李**飞、蒋凯各投资30000元。该笔借款刘某共偿还了317000元，因刘某在第二期时逾期违约，苏兆阳就提议让其去向刘某要逾期费120000元，经协商刘某给其打了一张90000元的逾期费，该款催收过一次但刘某一直没还。   6.同案犯张源的供述和辩解，证实2018年4月，刘某和李某2一起来公司借款，当时其和黄目介、王瑞涛、苏兆阳、李**飞都在，苏兆阳和刘某谈的借款，苏兆阳将刘某的身份信息放在微信圈内，苏兆阳发现刘某在其他人处已经借款，就对刘某说其们先帮他把其他公司的借款还了，将此事摆平，刘某同意了。后来就准备给刘某贷款20多万元，该笔款分了五份，其和黄目介、王瑞涛投资了一份46000元，蒋凯、苟亚涛、苏兆阳、李**飞各占一份。刘某第一期借款如期偿还，第二期逾期了，第三期时刘某将所有借款结清了。后来苏兆阳让其和黄目介去向刘某要120000元逾期费，刘某不同意，黄目介就给苏兆阳汇报，苏兆阳给少了30000元，刘某就给打了90000元的欠条，之后苏兆阳和黄目介向刘某催过这笔钱，但没要来。   7.被告人李**飞的供述和辩解，证实刘某的贷款是苏兆阳谈的，其是后面才到公司的，去了后看到在场的有刘某、李某2、苏兆阳、黄目介以及黄目介带的几个小伙子，刘某贷了20余万元，蒋凯也入股了，苏兆阳和刘某做的借款手续，苏兆阳和黄目介去刘某的学校家访，其去李某2的家里家访。事后其才知道苏兆阳找苟亚涛帮刘某摆平他在外贷款的事情，而且还多收取了利息。刘某的该笔贷款大概还了有300000元左右。   8.辨认笔录，证实经被害人刘某、证人李某4辨认，被告人李**飞系苏兆阳办公室的男子、一起参与给其放款的男子。   （三）2018年3月29日，被告人李**飞等人给被害人张某2借款20000元，收取“好处费”1000元，后被害人张某2共计还款31800元，被告人李**飞等人通过虚增借贷金额骗取被害人张某2人民币12800元。   上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：   1.受案登记表、立案决定书，证实本案由银川市公安局金凤区分局刑侦大队于2018年5月23日在工作中发现，被害人张某2自2018年3月起先后在金凤万达C座2216室办理贷款时被骗金额3万元。经审查，银川市公安局金凤区分局于2018年5月23日立案侦查。   2.银行流水、微信转账记录截图，证实证实被告人李**飞参与给被害人范某借款的具体时间、数额及被害人范某还款的时间、金额等事实。   3.黄目介账本，证实黄目介在账本中记载“张某2借款2万元”。   4.被害人张某2的陈述，证实2018年3月29日，其找了个文质彬彬戴着眼镜的男子借款20000元，当时他说每,10000元每天利息100元，一个月就是6000元，其同意了，但是签订合同的时候，这个男子让其打了34000元的条子，并告诉其加上家访费、服务费、中介费等等一堆费用算下来就是这么多。之后一个李*飞的男子（银行流水显示）给其转了20000元钱，钱到账后，那个微信名叫斌斌的男子给其打电话又问其要了1000元好处费。后其于4月13日还款12000元，4月16日提前还款19800元。   5.同案犯黄目介的供述和辩解，证实2018年3月29日苏兆阳给其说记张某2借款20000元，期限是一个月，十五天还一次钱，利息是6000元、服务费是6000元、中介费2000元，家访费其记不住了，到期还款34000元。这笔钱是李**飞给张某2转的账，其和张源、王瑞涛、李翔每个人入股2625元，一共入股10600元，苏兆阳、苟亚涛、李**飞三个人一共入股11000元，但是因为要给张某2放款20000元，还要给中介人员2000元，所以其和、张源、王瑞涛、李翔四个人每人又加了500元，给中介的这2000元加在张某2借款的利息里。2018年4月13日张某2给其还款12000元，2018年4月16日张某2给其还款19800元，一共给其还了31800元。   6.被告人李**飞的供述和辩解，证实张某2的贷款是其和苟亚涛、苏兆阳、黄目介一起放的，该笔贷款是黄目介或苏兆阳让其给张某2转的20000元，但贷款额度、利息、家访人员其均不知道。   （四）2018年3月28日，被告人李**飞等人给被害人吴某借款20000元，到账后收取被害人吴某11500手续费，被害人吴某共计还款15000元。被告人李**飞等人通过虚增借贷金额骗取被害人吴某人民币6500元。   上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：   1.受案登记表、立案决定书，证实本案由银川市公安局金凤区分局刑侦大队于2018年5月23日在工作中发现，被害人吴某自2018年3月起先后在金凤万达C座2216室办理贷款时被骗金额35000元。经审查，银川市公安局金凤区分局于2018年5月23日立案侦查。   2.银行交易明细、微信记录，证实被害人吴某借款的具体时间、金额及还款的具体时间、金额。   3.借条、收条各二张，证实2018年3月28日，吴某向李**飞出具二份各10000元的借条和收条。   4.借款承诺书、资信调查表、房屋租赁合同，证实吴某于2018年3月28日出具的借款15000元的承诺书，填写资信调查表，同时签署了××区的空白房屋租赁合同。   5.黄目介、张源笔记本记载内容，证实黄目介在其笔记本上记载“吴某借款1万元，借期一个月，十五天还一次钱，利息是5000元，违约金5000元，回700元”；张源在账本上记载“吴某：全额（本）1万，息0.5万，放款日2018.3.28日，还款日2018.4.12日，清利息7500,2018.4.23日7500”。   6.被害人吴某的陈述，证实2018年3月28日，其因资金紧张到金凤万达C座22楼的一个房间贷款，当时是苟总和苏总接待的其，苏总询问了其的家庭、工作情况，苏总称借10000元，只能用一个月，到期还15000元，最长续期用二个月，但要收取1000元中介费、1000元服务费、500元家访费，还让其打20000元的借条，其中有5000元为违约保证金。其同意后苏总让公司的小陈去其家家访，并要了其的通讯录电话号码。之后苟总让其打了二张借条，每张10000元。当天其银行卡收到来自李**飞的20000元转账，苟总又安排陈姓男子跟着其取款11500元后拿走。该款到期后，其未能及时还款，苟总和陈姓男子多次打电话催收，其给陈姓男子1000元现金。第二次一个叫“小虎”的男子又打电话催收，其没办法给“小虎”1000元现金，之后陈姓男子和“小虎”又威胁其称再不还款就去打其的父母，还要在其家住着一直到钱还完为止，其又先后给陈飞4000元，之后就联系不上苟总了。   7.同案犯张源的供述和辩解，证实2018年3月，其和王瑞涛、黄目介、苏兆阳、苟亚涛、李**飞合伙一起干的时候给吴某放的款。当时应该是苏兆阳谈的，怎么谈的其不清楚。这笔款其们投资了，其和王瑞涛、黄目介占了四分之一，苏兆阳、苟亚涛、李**飞各占四分之一，盈利也是这么分的。   8.同案犯黄目介的供述和辩解，证实2018年3月28日，其和苟亚涛、苏兆阳、李**飞在一起干的时候，苟亚涛说谈了一个叫吴某的客户，“空放”借款10000元，借期是一个月，十五天还一次钱，利息是5000元，违约金5000元，3月28日放的款，放款的时候收取了1000元的服务费、500元的家访费，还说他们三个人已经将钱放给了吴某，具体是怎么给的其不清楚，随后苟亚涛就让其将吴某的账记在其的账本子上。苟亚涛还说吴某的贷款，其和张源、王瑞涛三个人加起来只能入百分之二十五的股，于是就向其要了2500元的入股费。吴某还没还钱其不清楚，但是账本上记了回700元，意思就是这个人还了700元钱，这个是苟亚涛让其记在账本上的，但是这700元还给谁了其不清楚。王瑞涛和张源的入股钱每个人是800多元钱，后来他们两个就零散的给其了。   9.同案犯苟亚涛的供述和辩解，证实其和苏兆阳、李**飞、黄目介、张源、王瑞涛合伙期间给吴某放过款。   10.被告人李**飞的供述和辩解，证实吴某的贷款是其和苏兆阳、苟亚涛、黄目介一起放的款，还有没有其他人其记不清楚了，当时是黄目介或苏兆阳让其给转的款，其记得该笔款没还完，其他记不清楚了。   （五）2018年6月15日，被告人李**飞等人用被害人贺某提供的钻戒一枚相抵押借款20000元，收取各种费用合计6000元，被害人贺某实际到账14000元，共计还款20000元，被告人李**飞等人通过虚增借贷金额骗取被害人贺某人民币6000元。   （六）2018年7月9日，被告人李**飞等人给被害人贺某借款36000元，扣除16000元等费用，李**飞账户收取家访费500元，被害人贺某实际到账20000元，共计还款33000元，被告人李**飞等人通过虚增借贷金额骗取被害人贺某人民币13500元。   上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：   1.钻戒一枚，证实贺某向被告人李**飞及苟亚涛抵押借款所使用的戒指。   2.受案登记表、立案决定书，证实本案由银川市公安局金凤区分局刑侦大队于2018年5月20日在工作中发现，被害人贺某在2018年6月14日在办理贷款还款时，被告人苟亚涛以逾期为由对被害人敲诈勒索20万元，经审查银川市公安局金凤区分局于2018年5月20日立案侦查。   3.银行、微信转账记录，证实被告人苟亚涛给被害人贺某先后借款的具体金额、时间及被害人贺某给被告人李**飞转款家访费及后期通过微信给苟亚涛还款的具体时间、金额。   4.被害人贺某的陈述，证实2018年6月15日，其联系山海零用贷的业务员陶珊珊，陶珊珊就给其介绍了一个名字叫苟亚涛的男子，其跟苟亚涛联系说要抵押钻戒贷款，苟亚涛和一名男子就到了其家，其说需要20000元，苟亚涛说来家里家访要家访费1000元、中介费1500元是要给陶珊珊的，抵押钻戒二个月的利息是3000元，还要去鉴定钻戒需要鉴定费500元，苟亚涛拿了其的购房合同，说等什么时候钱还完了就将购房合同还给其。然后就去了兴庆区新华百货卖钻石的专柜鉴定，鉴定完以后，苟亚涛拿出一张白纸，让其按苟亚涛的口述写借条，借条的内容是：“本人贺某今借到苟亚涛现金20000元整，借款期限为2个月，于XXX时间归还，以钻戒为抵押物”然后苟亚涛就拿出一张白纸让其打了一张收条，收条的内容是：“今收到苟亚涛现金21000元整，借款期限为2个月，于XXX时间归还。”写完这些之后苟亚涛从借款的金额里扣除家访费1000元、服务费1500元、二个月的利息3000元、钻石鉴定费500元，最后到手是14000元。苟亚涛通过微信给其转账14000元，转完钱以后苟亚涛就离开了。2018年7月9日，其联系苟亚涛想问他再借20000元“零用贷”，苟亚涛从车上拿了二张白纸，然后其按苟亚涛的口述写借条：“今借到苟亚涛银行转账2万元整，现金1.6万元（利息）借期3个月，按周（7天）还款3000元。”写完后，苟亚涛让其又打了一张收条：“今收到苟亚涛银行转账2万元，现金1.6万元。”写完后苟亚涛给其转账5000元。7月10日晚上，苟亚涛来家访，问其要了500元的家访费，其通过微信给微信名字叫“左手”的男子转账500元，其微信收到了苟亚涛转过来的15000元。后来其通过微信于7月16日给苟亚涛转账3000元、7月23日转账3000元、7月30日转账3000元、8月6日转账3000元，8月11日其向蒋凯借款20000元后分三笔给苟亚涛转账还款20000元，将抵押钻戒的钱还完了。8月13日的时候其通过微信给苟亚涛转账3000元、8月21日转账3000元、9月3日转账1900元、9月4日转账1100元、9月11日转账3000元、9月17日转账3000元、9月25日转账3000元，后面剩下的钱实在还不上了。其借苟亚涛“零用贷”一共给还了十期，共计30000元，剩下的6000元没有还。   5.同案犯苟亚涛的供述和辩解，证实其给贺某放过款。具体几次想不起来。2018年7月10日其通过业务员知道贺某的电话，然后打电话联系贺某并到贺某她家小区。贺某借15000元-20000元左右（具体借多少钱其想不起来了），借款两个月，并拿着一枚钻戒作抵押，其拿着她的钻戒开车到新华街一家黄金珠宝店做鉴定，鉴定完了，确定是真的，于是其就开车回到她家小区，这笔贷款要收取1000元钱的家访费，1500元中介费，利息当时是扣掉了还是后面算到借款里了，其想不起来了。其让贺某打了一张借条和一张收条（金额其记不清了），之后其就通过银行给她转账了，贺某收到钱后，转回了多少钱其想不起来了。后面这笔钱贺某都是按时还了，没有出现逾期，这笔贷款贺某给其还完后，其就把她当时抵押的钻戒给送回了。这笔贷款贺某没有逾期，也没有收取逾期费。这笔贷款是其一个人放的。   6.被告人李**飞的供述和辩解，证实其给贺某放过具体几次款，放了多少钱，其想不起来了。但记得其中有一次给她转了20000元。贺某的贷款是其和苟亚涛、苏兆阳一起放的款，其投资了三分之一。贺某是苟亚涛谈的客户，苟亚涛和其一起去贺某家里家访，贺某通过微信给其支付了500元家访费。   7.辨认笔录，证实经被害人贺某辨认，被告人李**飞就是和苟亚涛一起去其家里家访的男子。   （七）2018年3月20日，被告人李**飞等人给被害人饶某借款10000元，收取各种费用2000元，并让被害人饶某签订了一张10000元的银行转账借款手续，一张10000元的虚假现金借款手续。被害人饶某实际到账8000元，共计还款30000元，被告人李**飞等人通过虚增借贷金额骗取被害人饶某人民币22000元。   （八）2018年4月9日，被告人李**飞等人给被害人饶某借款50000元，以“利息”“服务费”“家访费”为由要求被害人饶某签订虚增借款金额80000元的借款手续，被告人李**飞给饶某转账50000元，后又以微信转账共8600元，被害人饶某支付家访费1000元，共计还款85000元，被告人李**飞等人通过虚增借贷金额骗取被害人饶某人民币27400元。   上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：   1.借条二张复印件，证实2018年3月20日，饶某向苏兆阳出具了两张各10000元的借条。   2.银行转账记录、微信转账截图，证实证实被告人李**飞参与给被害人范某借款的具体时间、数额及被害人范某还款的时间、金额等事实。   3.被害人饶某的陈述，证实2018年3月20日，其联系了苏兆阳借款10000元，苏兆阳让李**飞给其办理。李**飞告诉其贷款10000元，周期一个月，每十天还一次利息，利息为5000元。其同意了，李**飞称要收取1000元的家访费，其说家访费直接从贷款中扣掉，之后其给李**飞打了两张收条和两张借条（分别是10000元的借条和收条），借条和收条打好后，李**飞通过微信给其转账8000元，其收到钱后李**飞离开了。2018年4月2日，其将5000元利息通过微信转给苏兆阳。4月19日，通过微信给李**飞转账5000元。因该笔借款逾期，2018年5月2日苏兆阳将贷款的20000元直接刷走了。该笔借款共偿还了30000元。2018年4月9日，其因银行的贷款到期，给苏兆阳打电话称需贷款50000元。其和苟亚涛谈的借款50000元，苟亚涛让其打一张80000元的收条，其打完借条后，李**飞通过银行给其转账50000元，后苏兆阳让其给黄目介银行卡转1000元家访费。其收到钱后直接还了银行贷款。4月25日，其因信用卡到期向李**飞借款2000元；4月28日，其因另一张信用卡也到期又向李**飞借款3000元，上述两次5000元借款均未打借条。5月2日，苏兆阳让其去公司谈还款事宜，其去后先向苏兆阳借款3600元，用于偿还信用卡，后又介绍其向其他公司借款，其在“正和普惠”贷款公司借款款30000元，苏兆阳将20000元用于归还第二次借款。之后苟亚涛让其手下的两三个小伙子到其公司要钱，并一直跟着其直到晚上才离开。有时这两三个小伙子会问其要几百块钱吃饭。大概到6月初，其的车出了交通事故，其拿着理赔单准备到保险公司报销（报销金额是19000元），但是苟亚涛给其打电话让其到公司去商量还款的事情。后苟亚涛让其还款，其称手中没钱且车辆出了事故，其准备拿理赔单去报销，之后苟亚涛将理赔单拿着并称他可以找人理赔，后就将其的身份证和理赔单都要走了，还让其签订委托书。过了几天，苟亚涛给其打电话称理赔单已经报销出来了，但是其委托的办事人收取了金额，他只拿到了一小部分钱，并称这些钱就算是利息。之后苟亚涛等人还是经常找其要钱，其就向朋友借钱给苟亚涛还款85000元。   4.证人张某3的证言，证实2018年6月底的时候，饶某到宁夏盐池县找其借钱，称他借高利贷了，高利贷的人不停的骚扰他，他生意都做不了。因其和饶某是十几年的朋友，就决定帮饶某，其和饶某到银川万达公寓的一个房间，房间也没挂公司的名字。当时是一个瘦高个男子（苏兆阳）和其谈的，在公寓地下车库，苏兆阳向其出示了饶某的借款手续，称饶某还有135000元没有还，其认为太高还不了，苏兆阳让其还85000元，算是所有账目还清。其用银行转账方式给苏兆阳转款59400元，用微信转了15000元，用支付宝转了10000元，剩余600元因没钱了，说第二天再给转，苏兆阳同意了，将饶某的所有借条给饶某，饶某就撕了。第二天其给苏兆阳转款600元。   5.同案犯苏兆阳的供述和辩解，证实其记得饶某的借款是其和苟亚涛、李**飞三人一起放款的，给饶某借过一两次款，具体数目其记不清楚了。   6.被告人李**飞的供述和辩解，证实其认识饶某，饶某找他们借过款，大概有两三次，其一共参与了两次，起记得第一次借款20000元，之后一次借款是多少其忘记了，饶某的借款参与人有苏兆阳、黄目介、苟亚涛和其本人。几次借款都是苏兆阳谈的，第一次借款20000元其在场，苏兆阳主要问饶某借款的用途、借借款期限及收取的利息等，其没有参与家访过，谁去的其也不清楚。   7.辨认笔录，证实经被害人饶某辨认，被告人李**飞就是给其放贷的男子。   （九）2017年11月4日，被告人李**飞等人给被害人李某3借款20000元，到账后要求退回5000元。同年11月14日，被害人李某3缴纳4000元续借10天后将该笔款项还清，被告人李**飞等人通过虚增借贷金额骗取被害人李某3人民币9000元。   （十）2017年9月19日，被告人李**飞等人给被害人李某314000元，到账后要求李某3退回4000元，被害人李某3实际还款14000元。被告人李**飞等人通过虚增借贷金额骗取被害人李某3人民币4000元。   上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：   1.银行手机转账记录、交易明细，证实被告人李**飞参与给被害人范某借款的具体时间、数额及被害人范某还款的时间、金额等事实。   2.被害人李某3的陈述，证实2019年9月19日，其联系李鑫向借款，李鑫让其两个同事到李某3家办理借款，一个叫李**飞，一个叫杨文君。其需要贷款10000元，后李**飞称借款10000元收取4000元的费用（包括家访费、服务费），借款周期十天。当时李**飞等人拿了一张打好的借款手续让其签字，又拿了一张打好的收条让其签字。李某3将借款手续写好后，李**飞给其银行卡转账14000元，李某3收到钱后通过手机银行将4000元（利息、服务费、家访费）转给杨文君，之后李**飞、杨文君就走了。到了9月28日，还款的时候到了，杨文君找到李某3说款的时间到了，让李某3还款，李某3将钱转给了杨文君，还款到账后，杨文君就走了。2017年11月4日，经蒋凯介绍，其在金凤区玖渔公寓认识牛华、王梦轩、沈鹏，其在牛华处借款20000元，周期十天，收取利息、服务费、家访费共计5000元。之后牛华带着王梦轩、李**飞到其家中进行家访，后李某3向牛华出具了借条和收条，并在牛华的要求下签订了一份房屋租赁合同。牛华向其转款20000元，其收到款后向牛华支付了5000元的利息、服务费、家访费，向沈鹏转账5000元。2017年11月14日该借款到期后其逾期，其向牛华申请续期，牛华要求其支付4000元的续期费用，当日其通过微信将4000元转给牛华。同年11月25日，其通过微信将20000元还清，具体还给谁了，其记不清了。   3.同案犯牛华的供述和辩解，证实2017年11月4日，李某3经蒋凯介绍到金凤区玖渔公寓找其借款，李某3要借20000元，借期是十天，之后其就问了李某3的家庭情况，对李某3说借款20000元借期十天，要收取服务费、利息、家访费5000元。李某3当时觉得利息太高就跟牛其等人说是否能少要点，其本就不想借钱给李某3称必须给5000元，最后李某3同意了。然后其就和王梦轩、李鑫、李**飞去李某3家家访了。李**飞让李某3写借条和收条，还有一份房屋租赁合同，李某3写完后，其就通过手机银行向李某3转账2笔，一笔15000元，一笔5000元。李某3收到钱后，李**飞让李某3给沈鹏的的银行转账退回5000元。到了11月14日，李某3因资金紧张需要续期十日，其便问李某3要了4000元的续期费，李某3当天就通过银行转账将钱转给了其，后来李某3将这笔借款还清了。   4.同案犯李鑫的供述和辩解，证实有一次李某3找蒋凯贷款，蒋凯不想给李某3放款，就让李鑫将李某3介绍给了李**飞，至于李某3是否在李**飞处贷款，其不知道。   5.同案犯沈鹏的供述和辩解，证明李某3给其转账5000元，其收到这笔钱转给了牛华。牛华在“放贷”的时候让客户将退回来的钱转到第三人账户上，之前其也帮忙这样做过。这笔款是蒋凯、牛华、王梦轩给客户放款，为了走流水，其只是帮忙转一下账。   6.被告人李**飞的供述和辩解，证实其不认识李某3，（经出示2017年9月19日的银行交易记录），其通过建设银行尾号6222的银行卡向李某3转账14000元，后李某3通过银行转账给杨文君退回4000元。同年9月28日，李某3给杨文君转账14000元。其不记得李某3，是否给其放过贷款想不起来了。2017年11月4日是否给李某3放过款其不记得了。   7.辨认笔录，证实经被害人李某3辨认，辨认出被告人李**飞就是去其家中家访的男子。   （十一）2017年9月至2018年8月，被告人李**飞等人在给被害人范某放款的过程中，以“家访费”“服务费”“利息”等虚增借款金额的方式多次骗取被害人范某人民币1004025元。   上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：   1.银行交易明细,证实被告人李**飞参与给被害人范某借款的具体时间、数额及被害人范某还款的时间、金额等事实。   2.被害人范某的陈述,证实2017年12月10日其找苏兆阳说需要贷款500000元，苏兆阳和李**飞算了250000元费用，借款周期六十天，每三十天还一次本金和利息。之后让其苏兆阳打了一张300000元的借条和收条，还打了一张150000元的借条和收条，给李**飞打了一张200000元的借条和收条，还打了一张100000元的借条和收条。其签好借条后，苏兆阳通过银行转账给其转款300000元，李**飞给其转款200000元。2017年12月11日其找苏兆阳贷款200000元，苏兆阳一个人来的，其签了两份借条和收条，一份是200000元的借条和收条，另一份是100000元的借条和收条，贷款周期六十天。2017年12月13日其找苏兆阳贷款50000元，苏兆阳一个人来的，其签了两份借条和收条，一份是50000元的借条和收条，另一份是25000元的借条和收条，贷款周期六十天。2017年12月14日其找苏兆阳贷款150000元，苏兆阳找到其，其给苏兆阳签了两份借条和收条，一份是150000元的借条和收条，另一份是75000元的借条和收条，贷款周期六十天。2017年12月15日其找苏兆阳贷款200000元，苏兆阳一个人来的，苏兆阳让其签了一份在银川市兴庆区第一中学附近开的一家“派乐汉堡”餐厅转包合同，还有一份车辆抵押合同，其签好抵押后，又签了两份借条和收条，一份是200000元的借条和收条，另一份是100000元的借条和收条，贷款周期是六十天。之后其就一直在还款（这四笔贷款，其都是搅合一起了）。2018年1月9日其给苏兆阳转账495000元，2018年1月11日其给苏兆阳还款217500元，2018年1月15日其给苏兆阳还款200000元，2018年1月16日其给苏兆阳还款116600元，2018年1月19日其给苏兆阳还款172425元，2018年2月9日其给苏兆阳还款525000元，2018年2月10日其给苏兆阳还款187500元，2018年2月10日其将这四笔贷款全部还清了，其一共贷款本金是1148000元，共还了1962025元；2018年3月28日，其向苏兆阳贷款300000元，苏兆阳带着李**飞和苟亚涛一起来的，借款周期一个月，费用是75000元，其给李**飞打了一份100000元的借条和收条，一份25000元的借条和收条，给苟亚涛打了一份200000元的借条和收条，一份50000元的借条和收条。其把借条打好以后，李**飞通过银行转账给其转款100000元，苟亚涛通过银行转账给其转款200000元。2018年4月27日，其通过银行转账给苏兆阳还款375000元，一次性将这笔贷款还清。苏兆阳把借条和收条都还给其；2018年6月15日，其从李**飞手里贷款200000元，贷款费用是本金的百分之十五。2018年6月26日，其从李**飞手里贷款200000元，贷款费用是本金的百分之十五。2018年6月30日，其从李**飞手里贷款200000元，贷款费用是本金的百分之十五。这三笔贷款，其都是给李**飞打了两份借条，一份是本金，一份是利息的，贷款周期都是两个月。2018年7月3日，其通过银行转账给李**飞转款35000元。2018年7月9日，其通过银行转账给苏兆阳转款40000元。2018年7月23日，其通过银行转账给苏兆阳转款30000元。2018年8月15日，其通过银行转账给李**飞转款200000元。2018年8月17日，其通过银行转账给李**飞转款250000元，苏兆阳把借条和收条都还给其了。   3.被告人李**飞的供述和辩解，证实其给范某第一笔贷款是2017年12月10日，苏兆阳给其说有一个叫范某的顾客要贷款，让其入股20万元，利息是百分之一点五，之后其通过范某账户转款20万元，这笔贷款范某用了一两个月就还清了。第二笔贷款是2017年12月14日，起入股了三分之一，大概是50000元，苏兆阳说利息是百分之一点五，之后其给苏兆阳或者苟亚涛转款50000元，这笔贷款其不在场，记不清了。第三笔贷款是2018年3月28日，苏兆阳给其说入股10万元，利息还是百分之一点五，其通过银行给范某转账20万元，该笔贷款其不在场，记不清了。第四笔贷款是2018年6月10日其给范某转账200000元，2018年6月15日、6月30日再次给范某分别转账200000元、200000元。6月份范某一共借口四次，总金额800000元，其中400000元是苟亚涛投资的。   4.同案犯苏兆阳的供述和辩解，证实其记不清楚给范某放了多少钱，陆陆续续放款有一年时间，参与人有黄目介、张源、王瑞涛、蒋凯、王梦轩、苟亚涛、李**飞、杨喆、周忠伟。给范某放款时原本要按之前放款的方式扣“砍头息”，但范某不让扣“砍头息”，因此将利息单打成借条。   本案的综合证据   1.受案登记表、立案决定书、抓获经过、临时羁押证明书，证实2018年9月份，银川市公安局金凤区分局相继接到被害人报警称，在××区办理贷款被骗，经侦查，该局于2019年4月14日、5月20日、22日、23日分别立案进行侦查。被告人李**飞于2019年7月22日在陕西省榆林市公安局榆阳区分局巡特警大队被抓获归案。   2.户籍信息、前科劣迹查询记录，证实被告人李**飞案发时已达刑事责任年龄，经查询无违法犯罪信息。   3.辨认笔录，证实经被告人李**飞辨认，辨认出被害人范某、被害人贺某；经同案犯黄目介、张源、蒋凯、王瑞涛、魏福兴、苏兆阳、苟亚涛辨认，辨认出被告人李**飞。   4.司法会计鉴定意见书，证实鉴定被害人实际借款的具体时间、金额及后期归还的具体时间、金额及虚增的具体数额等事实。   5.公司菅业执照、房屋租赁合同、被告人记录账本六本，证实宁夏达尔鑫投资管理有限公司成立于2017年10月16日,法定代表人为魏福兴,黄目介为股东。黄目介、张源、王瑞涛三人共同租赁金凤区万达C座2216房间伙同苟亚涛、苏兆阳、李**飞、王梦轩、蒋凯等人共同以公司为依托对外放贷的事实;同时公安机关从被告人黄目介、张源、蒋凯、王梦轩、王瑞涛、魏福兴处分别扣押账本各一册,内容中记录了各被告人向被害人贷款、还款、利息的情况。证明了各被告人入股分红情况。   6被害人王某、刘某、吴某、范某等陈述，证实其大部分都是在万达C座2216号房间达尔鑫公司借款,各被告人收取其“利息”、“家访费”、“中介费”、“服务费”“停车费”“摆事费”等费用,并且要求其出具高于实际借款金额的借条、收条以及空白租赁、买卖合同等,后通过暴力、威胁、滋扰等方式向其索要本金及虚增部分的金额的事实。   7.同案犯张源、黄目介、苏兆阳、王瑞涛、蒋凯、王梦轩、苟亚涛的供述和辩解，证实自2017年7月始,被告人苏兆阳、苟亚涛、蒋凯、牛华、王梦轩等人相互拆借资金,对外以“民间借贷”为名,进行诈骗活动。2018年3月份,被告人苏兆阳、黄目介、张源等人共同租用银川市金凤区万达广场C座2216室达尔鑫公司作为场所,被告人苏兆阳、苟亚涛、李**飞、黄目介、张源、王瑞涛等人经常纠集在一起,逐渐形成以苏兆阳、黄目介、张源、苟亚涛为首要分子,李**飞、王瑞涛为重要成员,魏福兴、陈磊、李翔、徐强李鑫为其他成员的恶势力犯罪集团。在对外放款时苏兆阳、苟亚涛、李**飞各占25%,也就是苏兆阳三个人占75%、张源黄目介、王瑞涛三个人共占25%。被告人张源、黄目介、苏兆阳、苟亚涛在此期间为犯罪集团首要分子,被告人李**飞、王瑞涛、王梦轩、牛华为重要成员,被告人魏福兴、李翔、徐强、陈磊、李鑫为其他成员。2018年6月,被告人苏兆阳苟亚涛与张源、黄目介等人因放贷产生纠纷,被告人张源黄目介等人又与被告人蒋凯、王梦轩互相结伙,形成以张源黄目介、蒋凯为首要分子,被告人王瑞涛、王梦轩为重要成员,被告人魏福兴、陈磊为其他成员的恶势力犯罪集团。上述犯罪集团分工明确,被告人苏兆阳、张源、黄目介、蒋凯、苟亚涛等人负责拉客户、谈合同、签协议、共同投资获利;被告人王瑞涛、王梦轩、李翔、徐强、魏福兴、陈磊等其他成员负责招揽业务、共同投资、家访及催收要债。达到最终非法占有被害人财产，扰乱社会、经济秩序。   另查明，侦查机关依法冻结被告人李**飞银行账户资金共计3522.04元，其妻子杜晶名下银行卡资金共计1816.07元。   上述事实有公安机关查询财产通知书、冻结财产通知书予以证实。   本院认为，被告人李**飞伙同黄目介（已判刑）、苟亚涛（已判刑）等人以非法占有为目的，利用被害人急需资金的心理，以民间借贷为名，和被害人签订虚高的借款合同或诱骗被害人出具虚高借条和收条，制造虚假交易流水并以利息费、家访费、中介费、等名义收取被害人费用，使用暴力手段催收借款，被告人李**飞参与诈骗11起，诈骗数额合计1223725元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应予刑事处罚。公诉机关指控罪名成立。但指控数额有误，本院予以纠正。本案系共同犯罪，被告人李**飞积极参与其中，转账分红、对被害人进行家访、收取家访费、提供账户制作虚假银行流水并参与催收欠款，其在共同犯罪中作用相当，不宜区分主从犯，但在量刑时可根据其实施的具体行为所起的作用予以考虑。被告人李**飞伙同苟亚涛、黄目介等人经常纠集在一起，以银川市金凤区万达广场C座2216室为场所，以民间借贷为由，收取被害人家访费、服务费、利息、逾期费，虚增借贷金额，并采取滋扰等手段进行催收，为非作恶、欺压百姓、扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，逐渐形成了以同案犯黄目介、张源为首要分子、被告人李**飞系重要成员的恶势力犯罪集团。辩护人关于被告人李**飞系从犯及被告人李**飞非恶势力犯罪集团重要成员的辩护意见，本院均不予采纳；被告人李**飞关于其没有见过被害人、只是参与转账及部分借款本金尚未收回的辩解及辩护人关于本案系民间借贷的辩护意见，于法无据，本院均不予采纳。被告人李**飞当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。经查，被告人李**飞到案不能如实供述自己所犯罪行，辩护人关于被告人李**飞系坦白的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人李**飞犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币六十万元；   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵三日，刑期自2019年7月25日起至2030年1月21日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。）   二、责令被告人李**飞与（2019）宁0106刑初401号判决书中判决的被告人共同退赔违法所得1223725元，依法发还被害人：其中王某9500元、刘某109000元、张某212800元、吴某6500元、贺某19500元、饶某49400元、李某313000元、范某1004025元；   三、侦查机关冻结的被告人李**飞银行账户违法所得3522.04元，冻结被告人李**飞妻子杜晶1816.07元，移送本院执行机关依法处理。   如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区银川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。   审判长 徐荣光   审判员 杨小萍   审判员 何建钰     二〇二〇年六月十九日   书记员 马 智   本案依据的相关法条：   《中华人民共和国刑法》   第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。   第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。   二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。   第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。   三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。   对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。   对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。   由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。