安徽省砀山县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1321刑初63号公诉机关安徽省砀山县人民检察院。被告人王一茹（曾用名：王娴），女，1980年9月6日出生于安徽省砀山县，汉族，初中文化，住砀山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月17日被砀山县公安局刑事拘留，同年11月23日被砀山县公安局变更为取保候审。2019年11月19日砀山县人民检察院批准逮捕，同年11月21日被砀山县公安局执行逮捕，现羁押于宿州市看守所。辩护人陈毛路，安徽梨苑律师事务所律师。安徽省砀山县人民检察院以砀检刑诉（2020）31号起诉书指控被告人王一茹犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年6月12日公开开庭审理了本案。砀山县人民检察院指派检察员赵某出庭支持公诉，被告人王一茹及其辩护人陈毛路、被害人胡某、邹某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安徽省砀山县人民检察院指控：2011年3月至2013年3月间，彭某（已判刑）以砀山县鸿翔投资理财服务有限公司及个人的名义，以月息2%至3.2%的高息为诱饵，多次向李冬梅、陈莉等多名不特定社会公众吸收存款，并高息放贷。被告人王一茹明知彭某多次、高额向社会公众吸收存款，仍接受彭某的安排，为彭某吸收上述人员存款出具借条、经手收取钱款、支付借款利息和提供银行账户。其中王一茹经手出具借条合计人民币532万元。期间，王一茹偿还本金80万元，支付利息55.965万元，余款未归还，直接造成存款人遭受重大经济损失。具体事实如下：1、2013年3月29日，彭某向李冬梅吸收存款25万元，约定月息为2.5%，并由王一茹出具借条，该款至今未归还。2、2013年2月9日、2013年2月20日，彭某分别向尚秀文吸收存款80万元、120万元，约定月息为3%，上述二次借款合计200万元由王一茹出具借条，期间王一茹支付利息10.24万元。并于2014年1月偿还本金80万元，下余的120万元借款至今未归还。3、2012年1月19日至2013年4月23日，彭某多次向陈莉吸收存款合计195万元，约定月息为2%，由王一茹出具借条，期间王一茹支付利息27.8万元，该款至今未归还。4、2012年3月24日、10月21日，彭某先后向李素云吸收存款55万元，约定月息为2%，由王一茹出具借条，期间王一茹支付利息7.8万元，余款至今未归还。5、2012年1月19日，彭某向陈朝言吸收存款20万元，约定月息为2%，由王一茹出具借条，期间王一茹支付利息4.8万元，余款至今未归还。6、2013年3月16日，彭某以鸿祥公司的名义向王敏侠吸收存款合计27万元，约定月息为2%，王一茹在借条出纳一栏签名，余款至今未归还。7、2013年9月23日，彭某以鸿祥公司的名义向胡某吸收存款合计10万元，约定月息为2%，王一茹在借条出纳一栏签名，该款至今未归还。8、2012年9月22日至2013年3月27日间，彭某多次向邹某吸收存款合计86万元，约定月息为2.5%，期间王一茹支付利息5.325万元，余款至今未归还。2018年10月11日，被告人王一茹在江苏省南京市中央门玉桥市场被当地公安机关抓获。为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了相关证据，公诉机关认为，被告人王一茹伙同他人，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款，第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王一茹在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。提请本院依法判处。被告人王一茹辩称:砀山县鸿翔投资理财服务有限公司系其公公彭某等人成立，其不是该公司工作人员，其为李冬梅、尚文秀、陈莉等人出具借款条，是在彭某安排后代为出具的借据。其没有直接经手借贷资金。其行为如构成犯罪，愿意接受处罚。其辩护人提出，被告人王一茹归案后，能够如实供述其参与他人非法吸收公众存款的事实，系坦白，可从轻处罚；其在犯罪过程中起辅助作用，系从犯，建议对其减轻处罚。经审理查明：2011年3月至2013年3月间，彭某（已判刑）以砀山县鸿翔投资理财服务有限公司及个人的名义，以月息2%至3.2%的高息为诱饵，多次向李冬梅、陈莉等多名不特定社会公众吸收存款，并高息放贷。被告人王一茹明知彭某多次、高额向社会公众吸收存款，仍接受彭某的安排，为彭某吸收上述人员存款出具借条、经手收取钱款、支付借款利息和提供银行账户。其中王一茹经手出具借条合计人民币532万元。期间，王一茹偿还本金80万元，支付利息55.965万元，余款未归还，直接造成存款人遭受重大经济损失。具体事实如下：1、2013年3月29日，彭某向李冬梅吸收存款25万元，约定月息为2.5%，并由王一茹出具借条，该款至今未归还。2、2013年2月9日、2013年2月20日，彭某分别向尚秀文吸收存款80万元、120万元，约定月息为3%，上述二次借款合计200万元由王一茹出具借条，期间王一茹支付利息10.24万元。并于2014年1月偿还本金80万元，下余的120万元借款至今未归还。3、2012年1月19日至2013年4月23日，彭某多次向陈莉吸收存款合计195万元，约定月息为2%，由王一茹出具借条，期间王一茹支付利息27.8万元，该款至今未归还。4、2012年3月24日、10月21日，彭某先后向李素云吸收存款55万元，约定月息为2%，由王一茹出具借条，期间王一茹支付利息7.8万元，余款至今未归还。5、2012年1月19日，彭某向陈朝言吸收存款20万元，约定月息为2%，由王一茹出具借条，期间王一茹支付利息4.8万元，余款至今未归还。6、2013年3月16日，彭某以鸿祥公司的名义向王敏侠吸收存款合计27万元，约定月息为2%，王一茹在借条出纳一栏签名，余款至今未归还。7、2013年9月23日，彭某以鸿祥公司的名义向胡某吸收存款合计10万元，约定月息为2%，王一茹在借条出纳一栏签名，该款至今未归还。8、2012年9月22日至2013年3月27日间，彭某多次向邹某吸收存款合计86万元，约定月息为2.5%，期间王一茹支付利息5.325万元，余款至今未归还。另查明：2018年10月11日，被告人王一茹在江苏省南京市中央门玉桥市场被南京市公安局溧水分局和凤派出所民警抓获，2018年10月17日被砀山县公安局执行刑事拘留，2018年11月23日,被该局变更为取保候审。2019年11月19日被砀山县人民检察院批准逮捕，同年11月21日被砀山县公安局执行逮捕。后如实供述了其参与他人非法吸收公众存款的事实。上述事实，有以下经庭审出示、质证，并经本院予以确认的予以证明：一、书证（一）户籍信息，载明被告人王一茹的出生日期及个人基本信息，证明其已达到完全刑事责任年龄。（二）归案经过，载明被告人王一茹被抓获归案。（三）违法犯罪前科查证情况工作记录，载明被告人王一茹之前无违法犯罪前科。（四）借款条，载明被告人王一茹代彭某向被害人出具借款金额、时某、利率等内容的凭据。（五）刑事判决书，载明同案人彭某非法吸收存款合计621万元，被本院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。二、证人证言（一）彭某的证言：2011年11月份，其学生李某电话告知他正在青岛易佳房地产开发有限公司做该工程的门窗，急需用钱，另外该公司也需要资金。李某还称，该公司的副总孙祺非常有钱，他私人有价值3000多万元的房产，孙总还是这家公司的二把手，他能控制住这家公司，公司许诺月利息8分，他和孙总每人得1分的利息，付给其月息6分。后其提出只能直接借给他，并要求有抵押物。李某同意后。其先后转款给青岛易佳房地产开发有限公司共计人民币1550万元，李某给其写的借条。上述款项，其中有黄伯桃、程真杰归还其的借款，其他均系按月息2分借张超等人的钱。李某共付给其二个月的利息，本金未付。其和王一茹以高洪彬的名义往青岛易佳房地产开发有限公司打款500万元。这些钱与高洪彬没有关系，都是其集资款。（二）王某的证言：其女儿王一茹系彭某的儿媳，王一茹在彭某开办的砀山县鸿祥投资理财服务有限公司没有职务，有时公司来人其就给彭某和王一茹打电话，基本上都是彭某负责接待，王一茹不常去公司。公司放给青岛李某的贷款，王一茹到青岛找李某要过帐。（三）李某的证言：其与彭某系师生关系，2011年11月份，其与彭某在青岛炒房，向青岛易佳房地产开发有限公司打款，该公司收到第一笔款后反悔，不让我们炒房，经中间人孙祺说和，孙祺许诺按借款支付6分的高利息。然后彭某陆续向该公司打款1550万元。后因该公司欠款，王一茹住在青岛催要。三、被害人陈述：（一）李冬梅的陈述：彭某以月息二分五的利息非法吸收我的存款25万元，他说闲钱存在他那里没有风险，利息比银行高得多，想用钱了能提前给我，我就相信他，将现金25万元交给了王一茹，彭某也在场，王一茹给我写了10万、15万两张借条。（二）尚秀文的陈述：其和彭某是朋友关系，彭某于2013年2月9日向其借款120万元，2月20日借款80万元，共200万元。他本人给我打了借条，上面还有他儿媳王一茹签的字。2014年1月，王一茹和彭某家属以酒抵款80万元，还欠本金120万元。他借款时宣称，利息比银行高，资金安全，可随时归还。后来王一茹支付其约6万元利息。（三）陈莉的陈述:其听王一茹说，她家开有理财公司，吸收存款，利息比银行高，资金没有风险。其相信后分次向王一茹提供的彭某等人账户转款合计195万元，约定月息为2%，王一茹以彭某的名义给其出具借款条，并注明“王一茹代”字样。期间，王一茹一直支付利息至2013年3月24日，共计支付利息27.8万元，本金未付。另，2012年1月19日其父亲陈朝言借给王一茹20万元；2012年3月4日、2012年10月21日王一茹先后两次向其姨娘李素云借款55万元。（四）王敏侠的陈述：2011年8月份，其通过同学认识彭某，彭某称：“借款利率2%比银行高，资金比较安全，随时要钱随时来取”。其初次借给彭某11万元，彭某每三个月结一次利息，共支付利息2万元。期间，彭某因再次借款给换过借条，其儿媳王一茹也在借条上签了名。直到2013年3月16日，彭某共欠27万元。（五）胡某的陈述：2013年9月20日前后，其在砀山县鸿祥投资理财公司遇见王中华，王中华向其宣称鸿祥公司经营正常，没有风险，借款利率2%。2013年9月23日，其以银行转账的方式出借给鸿祥公司10万元，王一茹在借条出纳一栏签名，后王一茹向其支付利息1.2万元。（六）邹某的陈述：其通过李冬梅认识彭某，彭某向其宣称，如家中有闲钱存在他那里没有风险，利息比银行高，本息随要随给。其先后10次按照月息2.5分的利率共出借给彭某86万元。期间，彭某共结息5.325万元。四、被告人王一茹的供述和辩解：其系彭某的儿媳，砀山县鸿翔投资理财服务有限公司由彭某具体经营，当彭某不在家的情况下，其帮助他办理存款、取款业务，有时也帮他为投资人代写借款凭证，其中陈莉、李冬梅等人借款凭证系其出具。其帮助彭某支付过部分存款人利息，也在青岛帮助彭某向李某要过债。本院认为：被告人王一茹与他人违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，以个人及砀山县鸿翔投资理财服务有限公司的名义，在无经营金融、借贷等资质的情况下，参与非法吸收公众存款532万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人王一茹犯非法吸收公众存款罪的事实存在，罪名成立。被告人王一茹归案后，能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚；其在共同犯罪过程中，起辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚，辩护人以此为由建议对其减轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。根据被告人王一茹犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王一茹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月21日起至2022年4月7日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人王一茹在其参与非法吸收公众存款犯罪的数额中，对其参与部分与该案其他涉案人员共同连带退赔给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  管义龙审 判 员  马 君人民陪审员  朱巧雨二〇二〇年六月二十九日书 记 员  怀加利附本案适用相关法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。