浙江省温州市洞头区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0305刑初17号 公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。 被告人陈坤曲，男，1986年2月11日出生于浙江省温州市，汉族，大专文化程度，住浙江省温州市洞头区。因本案于2019年11月5日被刑事拘留，同年12月13日被逮捕。现羁押于温州市看守所。 辩护人周佳华，浙江嘉瑞成律师事务所律师。 温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2020）118号起诉书、洞检公诉刑补诉（2020）11号补充起诉决定书指控被告人陈坤曲犯诈骗罪，于2020年3月12日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员应建国出庭支持公诉，被告人人陈坤曲及其辩护人周佳华到庭参加诉讼。现已审理终结。 温州市洞头区人民检察院指控：2018年10月至2019年7月，被告人陈坤曲明知自己资金已出现亏空，仍以做过桥垫资，给付高额利息、资金周转或银行需要存贷款业务等为由，骗取被害人陈某1、曾某1等十余人，累计金额达人民币580余万元（以下币种均为人民币），并将上述款项用于网络赌博、还赌债及其他个人债务。案发后，被告人陈坤曲家属已代陈坤曲偿还被害人曾某1、池某、曾某2各15万元，偿还被害人徐某30万元。 公诉机关当庭提供并出示了相应证据证明指控的事实，并认为被告人陈坤曲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人陈坤曲辩解其主要是以资金周转需要为由向本案的各被害人进行借款，且借款之后一直积极筹措资金进行偿还，其中已通过出售房产偿还陈某160万元、偿还郭某、吴某1各1万元，并且家属也已代其偿还了曾某1等人的部分债务，且对于各被害人剩余的债务也进行多次协商制定还款计划，今后自己有偿还能力的话会将相关债务悉数清偿，因此自己主观上并无借款后拒不归还的故意，客观上也没有使用欺骗的手段获取资金，此外如被害人苏某、曹某1素未谋面，更谈不上对该二人实施诈骗，因此认为其行为不构成诈骗罪。 被告人陈坤曲的辩护人提出的辩护意见是：本案被告人陈坤曲主要是以资金周转需要向他人借款，因此其与各被害人之间的债务问题应作为民间借贷案件进行处理而非追究其刑事责任。指控的第一节中，被告人陈坤曲确实未依约将资金用于过桥垫资，但该行为也仅构成民事上的欺诈。同时，根据诈骗罪的相关规定，本案被告人陈坤曲所发生的债务多数系被害人从银行贷款后出借，期间被告人陈坤曲一直归还所借款项的利息，且对于事后未归还的借款也是通过变卖房产、多方筹措资金、促成还款协议等方式积极进行偿还，且其家属也在案发后代其偿还了75万元债务，因此从其借款过程来看，并没有非法占有各被害人的资金不予归还的主观故意，客观上也主要是以资金周转为由进行正常的借款，并未使用虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段，故其行为不符合诈骗的构成要件，应对其宣判无罪，这也有利于为被害人尽快挽回经济损失。如对其适用刑罚，也应充分考虑到其具有自首、积极退赔等法定、酌情从轻、减轻情节，以及曾某2等部分被害人对其行为予以谅解，此前无任何前科劣迹，对其从宽处罚。 经审理查明：2018年10月至2019年7月，被告人陈坤曲明知自己资金因赌球等已出现亏空，仍以做过桥垫资、资金周转、需要完成银行存贷款任务等为由，骗取被害人陈某1、曾某1等十余人，累计金额达580余万元，并将款项用于网络赌博、还赌债及其他个人债务，具体情况如下： 1.2018年10月至2019年7月，被告人陈坤曲以做过桥垫资、资金周转为由从被害人陈某1处骗取162.5万元，造成被害人陈某1、苏某、曹某1分别损失44.5万元、59万元、59万元。 2.20ｌ9年5月，被告人陈坤曲以帮忙完成银行存贷款任务为由骗取被害人曾某130万元。 3.2019年5月，被告人陈坤曲以帮忙完成银行存贷款任务为由骗取被害人池某30万元。 4.2019年5月，被告人陈坤曲以帮忙完成银行存贷款任务为由骗取被害人曾某230万元。 5.2018年11月至2019年7月，被告人陈坤曲以帮忙完成银行存贷款任务为由骗取被害人徐某60万元。 6.2019年5月，被告人陈坤曲以帮忙完成银行存贷款任务、资金周转需要为由骗取被害人尤某130万元。 7.2019年7月，被告人陈坤曲以帮忙完成银行存贷款任务、资金周转需要为由骗取被害人陈某230万元。 8.20ｌ9年7月，被告人陈坤曲以帮忙完成银行存贷款任务、资金周转需为由要骗取被害人吴某134万元。 9.2019年7月，被告人陈坤曲以帮忙完成银行存贷款任务、资金周转需要为由骗取被害人郭某54万元。 10.20ｌ9年6月，被告人陈坤曲以帮忙完成银行存贷款任务、资金周转需要为由骗取被害人林某130万元。 11.2019年2月，被告人陈坤曲以资金周转为由骗取被害人叶某10万元。 12.2019年5、6月，被告人陈坤曲以帮忙完成银行存贷款任务、资金周转需要为由骗取被害人汪某55万元。 13.20ｌ9年ｌ月，被告人陈坤曲以资金周转为由骗取被害人吴某27万元。 14.20ｌ9年2月，被告人陈坤曲以资金周转需要为由骗取被害人吴某35万元。 15.2019年7月，被告人陈坤曲以资金周转为由骗取被害人林某213万元。 案发后，被告人陈坤曲家属已代陈坤曲偿还被害人曾某1、池某、曾某2各人民币15万元，偿还被害人徐某人民币30万元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人陈坤曲的供述和辩解，证明其于2018年6月世界杯开始经尤某2介绍参与网上赌球直至2019年7月，期间其赌球账户额度从一开始的几万到2019年5月增至100万元，在世界杯结束时自己已经输了几十万元，最终赌球亏损在几百万元至一千万元之间。2018年10、11月开始以投资“过桥垫资”为由向堂弟陈某1处筹款、以自己在银行工作需要拉存款业务完成任务等为由发展亲戚曾某1、池某、曾某2、徐某成为“浙里贷”客户并将贷款资金交其使用，以资金周转为由发展朋友尤某1、陈某2、吴某1、郭某、林某1、叶某、汪某、吴某2、吴某3、林某2成为“浙里贷”客户并将贷款资金交其使用。被告人陈坤曲则通过吴某4的账户收取上述被害人的资金500余万元供其继续网络赌球、归还赌债及其他个人债务。案发前，被告人陈坤曲将其位于洞头的一处房产作价60万元以归还被害人陈某1的部分欠款。 2、被害人陈某1的陈述、微信聊天记录、微信支付宝转账记录，证明2018年底，听堂哥陈坤曲称做“过桥垫资”生意利息回报丰厚，遂出资给陈坤曲做“过桥垫资”生意，陆续投入46万元，获利3、4万元，损失约40余万元；2019年5月开始和曹某1、苏某三人一起合作，曹某1、苏某各出一半资金，陈某1负责联系被告人陈坤曲将上述资金继续投入“过桥垫资”生意，期间共投入130万元，收到利息12万元。微信聊天记录显示从2019年5月开始被告人陈坤曲与陈某1在微信聊天中谈及“过桥垫资”生意、转账、赌球等信息，并通过微信、支付宝向陈坤曲转账11.5万元。 3、被害人苏某、曹某1的陈述，证明2019年5月至7月，二人从陈某1处了解到被告人陈坤曲是洞头农商行信贷员，掌握很多贷款人员资料，可以向一些临时无法还款的贷款人员出借短期资金以获得高额利息，借款1万元日利息约30元到50元不等，利息回报丰厚，遂由二人各出资65万元交给陈某1联系被告人陈坤曲用于“过桥垫资”生意，期间利息收到约12万元。2019年8月听说被告人陈坤曲被洞头农商行辞退后，陈某1向被告人陈坤曲催讨时了解到其并未将资金用于“过桥垫资”生意而是用于网络赌博，案发时苏某、曹某1尚有损失118万元。 4、被害人曾某1、短信截图，证明被告人陈坤曲系其外甥，2019年陈坤曲以拉存款为由称需借用其银行账号“过”资金30万元，并让其发送身份证照片和手机号码后开通农商行手机银行，开通后当面拿其手机操作银行贷款30万元，期间自己还配合陈坤曲操作手机进行人脸识别，之后陈坤曲将款项通过在场的曾国民提供的账号转到陈坤曲账户。短信截图佐证2019年5月27日其账户向曾国民转账30万元，2019年8月13日、21日收到银行扣款的消息。案发后陈坤曲家人向代陈坤曲向曾某1归还了15万元的情况。 5、被害人池某、曾某2的陈述，证明被告人陈坤曲系池某的表哥，系曾某2的外甥，2019年5月被告人陈坤曲以拉存款为由，让池某、曾某2在“浙里贷”各贷款30万元，并转账到陈坤曲指定的吴某1、陈某4账户，贷款发生时池某尚在杭州上学。案发后，被告人陈坤曲家人代陈坤曲向池某、曾某2各归还了15万元，二被害人对其行为予以谅解。 6、被害人徐某的陈述，证明2018年11、12月及2019年5月1日，被告人陈坤曲以帮忙完成“浙里贷”业务为由，让其分别贷款10万元、30万元元并转至吴某4的账户，该两笔后均已归还。2019年6月、7月，被告人陈坤曲又以帮忙完成“浙里贷”业务为由，让其及其丈夫宋学敏从“浙里贷”贷款60万元，并转至吴某4的账户。案发后，被告人陈坤曲家人代陈坤曲将上述贷款承担还款30万元。 7、被害人尤某1的陈述、微信聊天记录，证明其系被告人陈坤曲的同学，2019年5月，被告人陈坤曲以需要完成存贷业务找汪某帮忙，因汪某征信不良无法贷出，汪某让尤某1帮忙，其认为被告人陈坤曲是在银行上班，家里条件又优渥，遂答应帮忙并在陈坤曲的指导下通过农商行的手机银行操作办理了30万元贷款，通过中间账户转给陈坤曲，被告人陈坤曲称一周后归还，但此后长期拖欠该30万元未予归还，后听朋友讲起被告人陈坤曲可能将资金拿去赌球了。微信聊天记录佐证其多次向被告人陈坤曲催讨的情况。 8、被害人陈某2的陈述、微信聊天记录，证明2019年7月经朋友陈某3介绍认识被告人陈坤曲，因自己需要办理贷款业务，由陈坤曲查询其征信后办理了“浙里贷”贷款30万元，陈坤曲称自己要占用该资金10天并负担期间利息，其同意后由陈坤曲操作手机将上述款项先转账至吴某1处。此后，陈坤曲一直拖欠未予归还该30万元。微信聊天记录佐证被害人陈某2转账及向陈坤曲催讨的情况。 9、被害人吴某1的陈述，证明2019年7月，其应被告人陈坤曲要求帮忙拉存款、资金周转需要借款，因自己不能再进行贷款，遂让自己的母亲陈某6、姐姐吴雪辉在银行“浙里贷”分别贷款20万元、15万元给被告人陈坤曲，此后被告人陈坤曲一直未予归还。 10、被害人郭某的陈述，证明2019年7月，被告人陈坤曲以需要完成银行贷款任务为由让其帮忙，郭某因自己征信问题不能贷款，遂向其提供了妹妹曾玉倩、老婆麻线芬的身份信息，陈坤曲查询二人征信后让其办理了二人的“浙里贷”业务，并将贷款55万元转至陈坤曲指定的吴某4账户，此后陈坤曲一直未予归还。 11、被害人林某1的陈述，证明2019年6月，被告人陈坤曲以需要完成银行贷款任务为由帮忙，因自己不能再贷款，遂向陈坤曲提供老婆陈洁的身份信息，陈坤曲查询征信后让其办理“浙里贷”贷款30万元，并将上述款项转至陈坤曲指定的吴某4账户，此后陈坤曲一直未予归还。 12、被害人叶某的陈述，证明2019年2月，被告人陈坤曲称自己需要资金周转，其遂在大门农商行向陈坤曲提供了身份信息并办理了贷款10万元，该款项的其中6万元随即转到陈坤曲指定的吴某4的账户，剩余4万元以现金交给陈坤曲，此后一直未予归还。 13、被害人汪某的陈述，证明2019年5、6月，被告人陈坤曲以需要完成银行存贷款任务为由让其帮忙，因自己不能贷款遂找尤某1帮忙，后尤某1帮忙贷款30万元给陈坤曲。2019年5月23日、6月4日、6月11日，被告人陈坤曲又以需要完成银行存贷款任务、资金周转需要为由让其帮忙，其遂让亲戚办理“浙里贷”共贷款87万元，此后陈坤曲已归还了32万元，尚有55万元未归还。 14、被害人吴某2的陈述，证明2019年1月被告人陈坤曲以资金周转为由向其借款，其从银行贷款10万元并将其中7万元转账到被告人陈坤曲指定的吴某4账户，之后被告人陈坤曲还以自己负债率过高被领导过问为由让其帮忙通过“浙里贷”贷款30万元给陈坤曲，吴未同意。 15、被害人吴某3的陈述，证明2019年2月，被告人陈坤曲以完成银行存款指标为由向其借款10万元，之后让其通过“浙里贷”贷款10万元给陈坤曲，约定1个月后还款，但此后一直未予归案。案发前，陈坤曲家属已代为偿还5万元。 16、被害人林某2的陈述、聊天记录、转账记录，证明2019年7月。被告人陈坤曲向其借款，并告诉林某2可以由其老婆曹娇在“浙里贷”贷款20万元，其同意后将贷出的款项20万元转账到陈坤曲指定的陈某3账户，此后一直未归还。因自己之前尚欠陈坤曲7万元，故此次实际损失为13万元。 17、证人尤某2的证言，证明2018年世界杯期间，其介绍被告人陈坤曲网络赌球，并向其提供注册账号供陈坤曲赌球至2019年8月底，期间陈坤曲赌球的输赢情况均是尤某2与澳门的赌场人员进行结算后将账单发给陈坤曲，陈坤曲再转至其指定的账户，听陈坤曲讲输了1千多万元。 18、证人张某的证言，证明2018年世界杯期间，被告人陈坤曲进行网络赌球并称自己拿到赌球押注的盘口，自己跟陈坤曲进行网络赌球输了5万余元，赌球网站和账号密码均是陈坤曲提供，网址经常变动。2019年1月陈坤曲称自己赌博输钱了资金周转困难向其借款，其通过洞头富民村镇银行贷款20万元至吴某4账户，目前尚有17万元未归还。此外，还陈述了被告人陈坤曲在网络赌球中存在按押注额进行抽成等情况。 19、证人吴某4的证言，证明2018年1月，被告人陈坤曲称自己需要完成银行存款任务，但又不能使用自己的银行卡因而需要借用吴某4的银行卡，吴考虑是朋友关系就办理尾号为6043的建行卡供陈坤曲使用至2019年8月吴某4将该卡注销。 20、证人陈某4的证言，证明其从2019年8、9月知道陈坤曲进行网络赌球。其还陈述到二人有较多经济往来，其中一笔陈坤曲指示其转入刘素珍账户的资金听陈坤曲讲是转给赌球网站的庄家。 21、证人江某的证言，陈述了2015年，尤某2向其借款45万元，之后于2019年6月，尤某2用吴某4的银行卡向其转账42万元还款。 22、证人柯某的证言，证明被告人陈坤曲系其女婿，被告人陈坤曲曾多次以资金周转需要、完成银行存款任务等向其借款等情况。 23、证人王某的证言，证明被告人陈坤曲2019年7月向其借款25万元，称自己的妹妹贷款到期需要周转。 24、证人陈某5的证言，证明2019年1月至7月，被告人陈坤曲向其借款十多次，均已归还。 25、证人庄某的证言、转账记录，证明2019年5月，陈坤曲的母亲曾向其老婆借款的情况。 26、证人曹某2的证言，证明其与陈坤曲系同事关系，2019年1月陈坤曲以亲戚贷款到期为由向其借款，后已归还。 27、证人林某3的证言，证明2018年开始至2019年6月，陈坤曲经常来到其经营的母婴店刷卡套现，每次10到15万元，套现的资金转入吴某4的账户或陈坤曲提供的信用卡还款。 28、证人陈某3的证言、微信聊天记录、银行转账记录，证明2019年7月，被告人陈坤曲打电话给陈某3让其帮忙转账20万元，该款项来自户名为曹娇（被害人林某2老婆），后将上述款项转入吴某4、柯友谊的账户 29、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、照片、电子证物检查笔录及光盘，证明公安机关对被告人陈坤曲住所进行搜查及扣押，共扣押苹果手机1部、荣耀手机1部，并对上述手机进行电子检查的情况。 30、调取证据清单、光盘，证明公安机关调取陈坤曲、陈某1、吴某4、尤某2、苏某等人的银行交易明细及支付宝明细等情况。 31、归案经过，证明被告人陈坤曲系经民警电话联系要求其说明情况后，于2019年11月5日主动前往洞头刑侦大队投案的情况。 32、前科核实证明、人口基本信息，证明被告人陈坤曲的基本身份情况，此前无前科劣迹。 关于被告人陈坤曲及其辩护人提出的认为被告人陈坤曲不构成诈骗罪的意见。本院经审查，被告人陈坤曲供述了其于2018年6月世界杯开始经尤某2介绍参与网上赌球直至2019年7月，期间其赌球账户额度从一开始的几万到2019年5月增至100万元，在世界杯结束时自己已经输了几十万元，最终赌球亏损在几百万元至一千万元之间，于此同时被告人陈坤曲仍以做过桥垫资、资金周转、需要完成银行存贷款任务等为由大肆向陈某1、曾某1、尤某1等十余人获取500余万资金供其继续网络赌球、归还赌债及其他个人债务，该事实并有各被害人的陈述、证人尤某2、张某的证言等证据予以印证。本院认为，被告人陈坤曲在自身因赌球债务缠身、资金周转困难的情况下，仍以虚构做过桥垫资生意、完成银行存贷款任务等事实，或是以资金周转等为由不断向亲朋好友处获取巨额资金，并对各被害人隐瞒其将获取的上述资金继续用于赌博及自身亏损不断扩大等事实，其主观上对于短期垒高的巨额债务无法归还持放任的故意，足以证实其主观上具有以非法占有为目的，并通过虚构事实、隐瞒真相的手段实施诈骗他人钱财，其行为符合诈骗罪的构成要件。据上，被告人陈坤曲及其辩护人提出的上述意见，不予采纳。 本院认为，被告人陈坤曲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计580余万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人陈坤曲案发后主动投案并如实供述其主要的犯罪事实，予以认定具有自首情节，且有部分退赔表现，同时部分被害人系其近亲属并对其予以谅解，对被告人陈坤曲予以从轻处罚。辩护人提出的要求对被告人陈坤曲宣告无罪的辩护意见，不予采纳。为严肃社会主义法制，保护合法财产不受侵犯，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈坤曲犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币10000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2030年5月4日止）。 二、追缴暂存于温州市公安局洞头区分局的荣耀手机、苹果手机各1部，均予以没收，上缴国库；责令被告人陈坤曲退赔违法所得人民币5055000元，返还各被害人，其中返还被害人陈某1人民币445000元、苏某人民币590000元、曹某1人民币590000元、返还被害人曾某1人民币150000元、返还被害人池某人民币150000元、返还被害人曾某2人民币150000元、返还被害人徐某人民币300000元、返还被害人尤某1人民币300000元、返还被害人陈某2人民币300000元、返还被害人吴某1人民币340000元、返还被害人郭某人民币540000元、返还被害人林某1人民币300000元、返还被害人叶某人民币100000元、返还被害人汪某人民币550000元、返还被害人吴某2人民币70000元、返还被害人吴某3人民币50000元、返还被害人林某2人民币130000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶政茂 人民陪审员  苏友杰 人民陪审员  许艳媚 二〇二〇年六月五日 代书 记员  倪琼霜