安徽省淮北市相山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0603刑初492号公诉机关淮北市相山区人民检察院。被告人韩艳峰，男，1987年7月12日出生于河北省任丘市，汉族，本科文化，山东期王投资有限公司实际负责人，户籍地河北省任丘市，住所地山东省济南市历下区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月22日被淮北市公安局相山分局决定刑事拘留，同日被济南市公安局历下区分局抓获，同年1月23日被淮北市公安局相山分局执行刑事拘留，2019年2月28日被淮北市相山区人民检察院批准逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。辩护人张东站，山东泉舜律师事务所律师。被告人陈拓澜，男，1989年5月15日出生于四川省资中县，汉族，本科文化，山东期王投资有限公司实际负责人，户籍地四川省资中县，住所地山东省济南市历城区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月1日被淮北市公安局相山分局决定刑事拘留，同年4月13日主动到济南市公安局市中区分局投案，同年4月22日被淮北市公安局相山分局执行刑事拘留，2019年5月10日被淮北市相山区人民检察院批准逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。辩护人程家伟，安徽程家伟律师事务所律师。辩护人黄志远，安徽程家伟律师事务所实习律师。被告人郭东旭，男，1984年7月28日出生于山东省东明县，汉族，本科文化，山东期王投资有限公司员工，户籍地山东省东明县，住所地山东省济南市天桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月22日被淮北市公安局相山分局决定刑事拘留，同日被济南市公安局历下区分局抓获，同年1月23日被淮北市公安局相山分局执行刑事拘留，2019年2月28日被淮北市相山区人民检察院以涉嫌犯非法经营罪批准逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。辩护人陈旭峰，山东地维律师事务所律师。被告人戚兆龙，男，1994年7月17日出生于山东省蒙阴县，汉族，本科文化，山东期王投资有限公司员工，户籍地山东省蒙阴县，住所地山东省济南市历下区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月22日被淮北市公安局相山分局决定刑事拘留，同日被济南市公安局历下区分局抓获，同年1月23日被淮北市公安局相山分局执行刑事拘留，2019年2月28日被淮北市相山区人民检察院以涉嫌犯非法经营罪批准逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。辩护人代根军，安徽众星合律师事务所律师。被告人谭杰，男，1987年1月11日出生于山东省历下区，，汉族，中专文化，山东期王投资有限公司员工，户籍地山东省济南市历下区，住所地山东省济南市历城区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月22日被淮北市公安局相山分局决定刑事拘留，同日被济南市公安局历下区分局抓获，同年1月23日被淮北市公安局相山分局执行刑事拘留，2019年2月28日被淮北市相山区人民检察院以涉嫌犯非法经营罪批准逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。辩护人李强，山东强将律师事务所律师。辩护人高广远，山东强将律师事务所律师。被告人胡向耀，女，1996年7月12日出生于山东省乐陵市，汉族，大专文化，山东期王投资有限公司员工，户籍地山东省乐陵市，住所地山东省济南市历下区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月22日被淮北市公安局相山分局决定刑事拘留，同日被济南市公安局历下区分局抓获，同年1月23日被淮北市公安局相山分局执行刑事拘留，2019年2月28日被该局以涉嫌犯非法经营罪取保候审，同年12月6日被本院决定取保候审，由乐陵市公安局胡家派出所执行取保候审，同年12月30日被本院决定逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。辩护人李宗，安徽淮信律师事务所律师。淮北市相山区人民检察院以相检刑诉（2019）290号起诉书指控被告人韩艳峰、陈拓澜、郭东旭、戚兆龙、谭杰、胡向耀犯非法经营罪。本院于2019年12月3日立案，并依法组成合议庭，于2019年12月19日、12月25日公开开庭审理了本案。淮北市相山区人民检察院指派检察员吴成喜、检察官助理王谦出庭支持公诉，被告人韩艳峰及其辩护人张东站、被告人陈拓澜及其辩护人程家伟、黄志远（实习）、被告人郭东旭及其辩护人陈旭峰、被告人戚兆龙及其辩护人代根军、被告人谭杰及其辩护人李强、高广远、被告人胡向耀及其辩护人李宗等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。淮北市相山区人民检察院指控：2015年11月2日,被告人韩艳峰设立山东期王投资有限公司(下称期王公司),法定代表人为杨某,2018年7月16日,设立财达期货有限公司济南营业部(下称财达公司),法定代表人为赵某,上述公司实际负责人均为韩艳峰。被告人张新磊(另案处理)为公司经理、被告人郭东旭为公司讲师、被告人尹胜德(另案处理)、戚兆龙、邱月锋(另案处理)、谭杰、张占中(另案处理)、曾智勇(另案处理)、王景瑞(另案处理)、胡向耀、郑海泉(另案处理)、胡良财(另案处理)均为公司业务员,张会庆为韩艳峰个人代理。期王公司经营范围不包含期货经纪业务,财达公司于2018年7月26日获得期货经纪业务特许经营许可证。被告人陈拓澜明知期王公司没有经营期货经纪业务的资格,仍帮助韩艳峰先后购买其麟资管平台、知富平台软件(手机版名为知富APP,电脑版名为博易大师),利用平台软件通过正规期货公司提供的端口接入期货实盘,利用平台软件功能,在母账户下分仓多个子账户,提供给客户进行期货买卖。投资人先将“投资款”转入陈拓澜、韩艳峰等人指定的私人账户,再由期王公司、财达公司业务人员为投资人设立子账户的用户名,密码,投资人以相应的用户名、密码注册并登录知富APP、博易大师进行期货买卖。为吸引更多的人进行期货投资,韩艳峰、陈拓澜等人安排业务人员通过网站、电话、qq群、微信群等各种渠道寻找投资人,将投资人带入微信交流群,由郭东旭、郑海泉扮演讲师进行期货分析,其他业务员在群内负责喊单、发专业话术,用两个微信号唱双簧,发虚假盈利图等方式,烘托群内气氛,吹捧讲师,以此刺激投资人不断进行投资,并给予投资人投资金额10倍的配资进行期货交易,每一笔期货买卖收取的手续费是正规期货交易所的2-3倍,投资人每月还要交付1-1.5分的配资款利息。除韩艳峰、陈拓澜按公司获利比例分成、郭东旭作为讲师领取固定工资外,其他被告人(业务员)均以公司所获超额手续费、配资款利息的相关比例获取提成。自2017年1月至2019年1月期间,被告人韩艳峰、陈拓澜、郭东旭、戚兆龙、谭杰、胡向耀等人以上述方式共吸收13名“投资人”进行配资期货交易,非法收取“投资款”6754270元,造成“投资人”直接经济损失约3188820.5元。公诉机关当庭宣读、出示了户籍信息、前科情况核实证明，到案经过，账户交易明细手机截图，手机微信截图，银行个人交易明细，借记卡、账户明细、银行卡交易明细、客户交易明细等书证，配资协议，工商借记卡账户历史明细单，QQ聊天记录，客户业务回单，微信转账记录截图，协商承诺书，汇款统计表，微信交易记录截图，中国农业银行卡交易明细清单，银行交易账户明细，银行卡交易明细、清单、回单，微信转账截图（补侦卷），中国证券监督管理委员会关于防范期货配资业务风险的通知，中国期货协议交易管理协会条例，营业执照、中国经营证券许可证，工商信息，被告人情况说明及技术服务合同，营业执照及使用协议，淮北市公安局相山分局出具的调取的情况说明，辨认笔录，同案犯张新磊、张会庆、尹胜德、曾智勇、邱月锋、王景瑞、张占中、郑海泉、胡良财及被告人韩艳峰、陈拓澜、郭东旭、戚兆龙、谭杰、胡向耀的供述与辩解等证据。公诉机关认为：被告人韩艳峰、陈拓澜、郭东旭、戚兆龙、谭杰、胡向耀等人未经国家有关主管部门批准,非法经营期货业务,扰乱市场秩序,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定,应当以非法经营罪追究其刑事责任。郭东旭、戚兆龙、谭杰、胡向耀在共同犯罪过程中起次要、辅助作用,根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定,系从犯。提请依法判处。被告人韩艳峰对起诉书指控的部分犯罪事实有异议，对定性无异议，表示认罪。辩称，其通过财达期货经营证券业务属合规合法，起诉书指控的600多万元投资款中有一部分是业务员私下接的，没有放在其这里，对这部分金额不认可。辩护人提出的辩护意见为：对起诉书指控的事实与罪名无异议，对非法经营期货业务的犯罪金额有异议。1.韩艳峰等人收取的投资款6754270元并不等同于韩艳峰等人非法经营的数额，其中投资人出金的3565449.5元应予以扣除。2.投资人损失的3188820.5元系期货交易过程中的正常风险，并非韩艳峰的违法所得。3.韩艳峰等人直接用于经营活动的合理开支，应在非法经营的数额中予以扣除。4.韩艳峰认罪悔罪，系初犯偶犯，并对投资人张某1进行经济补偿，建议对其宣告缓刑，从轻处罚。被告人陈拓澜对起诉书指控的部分犯罪事实有异议，对定性无异议，表示认罪。辩称，其只参与吴某的分成，没有参与公司的分成。辩护人提出的辩护意见为：对起诉书指控的基本犯罪事实和定性无异议，但是对指控的涉案金额和主犯有异议，1.陈拓澜的涉案数额应扣除吴某的出金数额。2.陈拓澜通过户名为李某1的银行卡向吴某退回的30万元，应从陈拓澜的获利金额中扣除。3.陈拓澜的违法所得应扣除合理的经营开支，包括期货交易所的手续费和正规期货公司收取的手续费。4.陈拓澜没有参与到公司的经营和管理，也没有参与公司的盈利分成，没有进行合伙投资，因此不能认定为主犯。5.陈拓澜系从犯，有自首情节，认罪态度好，系初犯偶犯，建议对其宣告缓刑，从轻处罚。被告人郭东旭对起诉书指控的部分犯罪事实有异议，对定性无异议，表示认罪。辩称，起诉书指控其在公司微信群中以讲师的身份讲课或提供投资建议的部分，不属实，其没有实施相关经营期货的行为。辩护人的辩护意见是：1.本案属于单位犯罪，起诉书应将期货经营的涉案单位列为被告人，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员定罪处罚，郭东旭作为公司员工，不应对其以非法经营罪定罪处罚。2.本案涉案的非法经营数额应为投资人向公司支付的手续费和利息。3.郭东旭系从犯，认罪悔罪，建议对其宣告缓刑，从轻处罚。被告人戚兆龙对起诉书指控的主要犯罪事实无异议，表示认罪。辩护人的辩护意见是：1.本案系单位犯罪，单位犯罪应追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员，戚兆龙属于业务员，不是追究的责任主体。2.戚兆龙的非法经营数额应为客户葛某和刘某1的投资额，而非起诉书指控的600多万元。3.戚兆龙系从犯，有坦白情节，初犯偶犯，建议对其宣告缓刑，从轻处罚。被告人谭杰对起诉书指控的部分犯罪事实无异议，对定性无异议，表示认罪。辩称，其只认识叫张某2的客户，投资一万多，起诉书指控300多万，不属实。辩护人的辩护意见是：1.公诉机关认定谭杰犯非法经营罪事实不清，证据不足。本案系单位犯罪，谭杰不是直接负责的主管人员和其他直接责任人员，只是业务员，不是责任主体，不构成非法经营罪。2.财达期货公司于2018年7月26日取得期货经营业务许可证，谭杰开展业务时更是具备开展期货业务的资质。被告人胡向耀对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，表示认罪。辩护人的辩护意见是：对起诉书指控的事实与罪名无异议。1.认为本案应是单位犯罪，应当追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的责任。2.胡向耀系从犯，初犯偶犯，认罪悔罪，有坦白情节，建议对其宣告缓刑，从轻处罚。经审理查明：被告人韩艳峰等人于2015年11月2日注册成立山东期王投资管理有限公司（以下简称山东期王公司），后以赵某名义于2018年7月16日成立财达期货有限公司济南营业部（以下简称财达期货济南营业部），其中财达期货济南营业部于2018年7月26日取得经营证券期货业务许可证。经营期间，员工招聘和日常事务管理由韩艳峰负责，韩艳峰等人除为客户在平台开户进行正常自由交易外，还针对部分客户开展配资业务，即按照客户投资金额1至10倍在客户子账户内进行配资，并收取高于正规平台的手续费、交易费，同时按月息一分左右收取配资额利息，陈拓澜提供部分配资。为进行期货经营，被告人陈拓澜联系上海沣一科技公司、厦门蓝象网络科技公司购买麒麟资管系统和知富平台软件，麒麟资管系统具有分户功能和风控功能，知富平台软件对接真实大盘，客户通过上述软件在子账户内进行期货交易。韩艳峰等人招募张新磊（已判决）等人开展业务，其中张新磊担任业务经理，负责与业务员发展的客户对接，指导客户在投资平台投资；被告人郭东旭担任讲师，负责分析期货行情，向业务员推送期货专业知识和相关信息；尹胜德、邱月锋、张占中、曾智勇、王景瑞、郑海泉、胡良财（上述七人均已判决）及被告人戚兆龙、谭杰、胡向耀均为公司业务员，负责发展客户进行期货交易等。张会庆（已判决）为韩艳峰发展客户，并收取提成。客户每买进或者卖出一次，公司会按照本金加配资的总额收取手续费，手续费和利息均可调整，客户的资金进出需通过公司操作，客户出资之际不能将公司的配资提出。被告人韩艳峰等人为发展业务，要求业务员在网上加入投资期货群，招揽客户到公司的微信群，安排人员扮演讲师角色进行期货分析，其他业务员配合喊单、发专业话术、发虚假盈利图、烘托气氛等，引导客户做配资业务，通过赚取配资业务手续费和利息等方式非法牟利。配资客户在公司的出入金账户为陈拓澜、于某等人的名下开具的账户。韩艳峰等人按公司获利比例分成，其他业务员的收入为工资或手续费提成，即交易所扣除手续费后剩余的30%的配资手续费提成、配资利息的20%、交易所扣除手续费后剩下的30%的开户手续费提成。截至2018年7月25日，被告人韩艳峰、陈拓澜、戚兆龙等人发展客户进行配资期货交易,客户存入资金约610万余元。韩艳峰等人经营开展期货经营业务期间共计造成客户损失约310万余元。郭东旭于2016年11月加入该公司，2018年2月至案发，月工资1万元；戚兆龙于2017年10月底加入该公司，获利约5.56万元；谭杰于2017年6月加入该公司，获利约6.26万元；胡向耀于2017年10月加入该公司。案涉经营期间，韩艳峰、陈拓澜共计获利约70余万元。另，2019年4月13日，陈拓澜在家人陪同下到公安机关主动投案，并如实供述了主要犯罪事实。案发前，被告人陈拓澜退还吴某损失30万元。案件审理期间，被告人胡向耀赔偿张某3损失1万元，张某3对胡向耀的行为表示谅解；张某1收到被告人韩艳峰家人的退赔款13万元。上述事实，有下列证据予以证实：1.户籍信息及前科情况核实证明，证明：被告人韩艳峰于1987年7月12日出生，被告人陈拓澜于1989年5月15日出生，被告人郭东旭于1984年7月28日出生，被告人戚兆龙于1994年7月17日出生，被告人谭杰于1987年1月11日出生，被告人胡向耀于1996年7月12日出生，案发时，六被告人均已达到刑事责任年龄；经查，六被告人均未发现有违法犯罪前科。2.到案经过，证明：2019年1月22日，被告人韩艳峰在济南市历下区明湖小区东一区2栋楼下被公安机关抓获归案。2019年4月13日，陈拓澜在家人陪同下到济南市公安局中区分局王官庄派出所投案。2019年1月22日，被告人郭东旭在济南市历下区金泉大厦B座1-5F504室被公安机关抓获归案。2019年1月22日10时，被告人戚兆龙、谭杰、胡向耀在济南市历下区鲁商国奥城2号楼1301室内被公安机关抓获归案。3.营业执照、工商登记信息、情况说明等材料（1）工商信息，证明：经公安机关查询，山东期王投资有限公司于2015年11月2日注册成立，法定代表人杨某，经营范围为以自由资金对商业、企业投资（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，未经金融监管部门批准，不得从事吸收存款、融资担保、代客理财等经营业务），核准日期为2018年5月21日。（2）2019年淮北市公安局相山分局出具的情况说明，证明：山东期王投资管理有限公司的经营范围不包含期货行业经营许可。（3）营业执照，证明：财达期货有限公司济南营业部于2018年7月16日成立，负责人赵某，经营范围为商品期货经纪；金融期货经纪（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。（4）中华人民共和国经营证券期货业务许可证，证明：2018年7月26日，财达期货有限公司济南营业部取得经营证券期货业务许可证。（5）中国期货业协会期货交易管理条例（2007年4月15日施行），证明：该管理条例属于国务院颁布的行政法规。明确规定期货公司的设立需要经过国务院期货监督管理机构批准，期货公司业务需要经过国务院期货监督管理机构许可。（6）中国证券监督管理委员会关于防范期货配资业务风险的通知（2011年7月5日发布），证明：期货公司不得从事配资业务，不得以任何方式参与配资业务。4.技术服务合同，使用协议，证明：2017年12月13日，山东明塔文化传媒有限公司（联系人陈拓澜）与上海沣一信息技术有限公司签订《“麒麟资管系统”技术服务合同》，山东明塔文化传媒有限公司购买麒麟资管系统相关软件服务和技术服务，包括套餐（云账号个）1套，技术服务费5万元/年.套，服务期限2017年12月15日至2018年12月14日。厦门蓝象网络科技有限公司为知富期货资产管理系统的提供者和维护、服务者。5.辨认笔录，证明：2019年4月1日，董某辨认出在山东期王（财达期货）一起上班的赵某；2019年4月1日，马某辨认出在山东期王（财达期货）一起上班的张新磊；2019年2月25日，张某1辨认出张会庆；马某辨认出陈拓澜。6.银行流水明细，证明：中国工商银行出具的崔某尾号为4037的账户自2018年10月至11月期间的交易流水；颜某1尾号为9974的工商银行账户自2018年2月至3月期间的交易流水；中国农业银行出具的张某4尾号为0611银行卡自2018年2月至5月的交易流水（关联邱月锋）；交通银行出具的葛某尾号为4244的银行卡自2017年10月至2018年10月的交易流水；被害人刘某1提供的2017年10月至2018年12月建设银行与犯罪嫌疑人戚兆龙资金往来明细；中国建设银行出具的张某2尾号为5829的中国建设银行银行卡自2018年5月至2019年1月的交易流水（关联谭杰）；淮北市公安局相山分局自反电诈平台调取的刘某2尾号1148银行账户相关资金数据（关联王景瑞）；中国建设银行出具的张某5尾号为5834账户自2018年12月至2019年1月交易明细情况（关联张占中）；交通银行出具的白某1尾号为7839的银行卡2017年10月的交易流水。7.张某1银行账户交易明细，证明：张某1建设银行账户（尾号1103）自2017年2月15日至2018年1月8日向陈拓澜、于某账户共入金520886元，出金60200元，损失460688元。8.张某2银行账户交易明细，证明：张某2建设银行卡（尾号5829）在知富平台投资33600元，损失20676.8元。9.赵某手机微信截图，证明：赵某向胡良财转账7950元。10.张某3手机截图，证明：“期市荣耀”与张某3的聊天内容涉及“知富”（“博易大师”）APP下载、交易手续费、配资额度、配资利息、调整手续费及利息、买卖建议、平仓、穿仓等问题。11.吴某银行账户明细、客户业务回单，证明：吴某工商银行账户（尾号5110）自2017年2月2日至2017年12月21日汇入陈拓澜、于某、韩艳峰的款项总计447.5万元。吴某2017年2月向韩艳峰工商银行账户转账9.5万元；8月向韩艳峰工商银行账户转账3万元。12.吴某手机聊天记录截图、微信转账记录截图、配资协议、协商承诺书，证明：吴某与“大海看期”加好友后关于进行配资交易及相关手续费收取的聊天记录。吴某2017年2月向大海看期转账4万元，10月向大海看期转账4万元。吴某在韩艳峰处进行1:10比例杠杆配资，买卖期货。吴某支付10万元，韩艳峰配资100万元，双方约定该110万元在韩艳峰指定的期货账户内买卖。吴某在进行期货操作时，账户总资产低于103万元，减半仓操作，低于102万元，韩艳峰有权自行平仓。吴某与陈拓澜于2018年5月19日签订的协议书。陈拓澜承诺于2018年5月31日前支付吴某30万元，并于2018年6月15日前提供两个10万融资30万的40万期货账户给吴某操作，亏损吴某无需承担，盈利双方三、七分账。13.李某2的银行账户明细、汇款统计、微信交易记录截图，证明：李某2农业银行账户（尾号2014）自2018年5月1日至2018年9月30日及2017年4月1日至2018年4月30日向广州金控期有限公司、刘某3、陈拓澜、李某1、鞠某、王某1、王某2账户汇款的交易情况。2017年6月至2018年3月，李某2通过微信绑定的农业银行卡转账给“霸魂”27630元。李某2个人统计其汇款给陈拓澜指定账户进行期货交易的情况，通过微信支付损失27630元、银行转账汇款损失505247元，共损失523877元。14.张某4银行账户交易明细、微信转账记录截图，证明：2018年2月26日至2月28日，刘某3、李某1、陈拓澜个人账户向张某4农业银行账户（尾号0611）汇入50773元。2019年1月5日至5月8日，张某4向沿途风景、期市旗舰、李某1账户微信转账133000元。15.赔偿协议、谅解书等，证明：案件审理期间，张某3收到胡向耀赔偿款1万元，张某3对胡向耀的行为表示谅解。16.情况说明、银行交易明细，证明：2019年12月24日，淮北市公安局相山分局出具的《情况说明》，显示张某1收到被告人韩艳峰家人的退赔款13万元，钱汇入其妹妹张某6账户。经从中国期货业协会网站查询，陈拓澜、韩艳峰、郭东旭、戚兆龙均通过期货从业人员资格考试。2018年5月21日至2018年6月4日，户名李某1尾号4461的建行卡向吴某尾号5110的银行卡转账共计30万元。17.证人董某的证言，主要内容：其是财达期货济南营业部的财务。2018年10月，经山东明塔文化传媒有限公司老板陈拓澜介绍，其到山东财达期货济南营业部工作，公司老板是韩艳峰，还有一个张新磊（经理），郭东旭（指导老师）、马某（公司财务），剩下的人都是业务员。公司在金泉大厦这边办公的有其、郭东旭、尹胜德、郑海泉、张新磊，其余人都是在国奥城那边。公司做期货交易平台，使用的期货交易软件名称叫“博易大师”，公司的客户资源是公司老板韩艳峰以及业务员利用期货圈交流平台以及一些社交软件找过来的，然后再把客户资源统一分配给业务员。业务员和有意向的客户之间进行交流，客户要投资公司会给客户准备一个配资账号及密码，公司会先给客户配资，客户可以通过配资账号查询账号内的配资数额，以取得客户信任，客户看到配资之后就开始入金。客户入金后与公司产生合作关系，业务员就会把客户的微信号拉到张新磊的群里，由张新磊在群里“喊单”，进行行情指导，让客户买涨买跌，中途不做的客户，就会踢出群，做的客户基本上都会慢慢的爆仓。其负责公司配金账户的操作，业务员把客户个人信息发给其，其在平台上注册一个配金账户，并把所配的资金打进去。刚开始，是通过其的操作来进行入金，客户打进来的钱直接进入到韩某1的卡上，接到信息提醒后，其就在平台上进行入金操作。公司后期，客户入金的钱会打入一个第三方个人账户内，业务员把客户入金的情况告诉其，其联系收钱的第三方这个人（自称叫徐某1），进行确认，徐某1那边确认后就直接在平台上进行入金操作了。正规的期货平台，客户入金的钱，肯定是自己操作的，不可能转入个人账户，都是客户直接通过期货软件自行出入金。公司会为配资客户设置一个强制平仓线，平仓线设置的标准是公司配资金额的百分之一百零二，比如，客户自己入金5万元，公司会配资50万元，共计是55万元，按照平仓线的标准，强制平仓线就是51万元，那么一旦客户的钱到了51万的平仓线，那么客户手里面所有购买的期货产品全部会被平台自动抛掉平仓，公司的配金是没有风险的，公司利用配资的手段来吸引客户。财达公司与正规的期货公司有以下不同：1.从客户开户配资开始，公司以加杠杆的方式基本上都是10倍的杠杆，收取高额的利息和手续费。利息是1分5，手续费是正规交易所的3倍。2.公司可以调配手续费的高低，主要目的是业务员引诱客户投资调配手续费是其和徐某1（一直没有见过这个人）两个人能够在平台后台进行操作。3.客户出入金都需要通过公司私人账户，中间转进转出都是通过个人账户，其负责管理出入金，实际上客户的所有入金的钱都在韩艳峰手里。4.张新磊把已经投资入金的客户拉进一个80多人的微信群，群里大部分的人都是公司业务员冒充的客户，有少部分是真实的客户，张新磊负责在群里"喊单"（操作买涨买跌的建议），其他业务员会烘托气氛，骗取真实客户的信任。5、韩艳峰在公司开会时，经常说公司搞的期货盘是正规的合法的，还说了出了事情到时候只抓他自己之类的。公司盈利主要就是靠赚取客户操作时产生的手续费以及配资产生的利息收益。客户在公司的平台上买涨买跌都是要收取手续费的，默认的手续费是正规交易所的三倍，手续费通过“知富”平台是可以调控的，为了更好的吸引客户放长线钓大鱼，业务员会通知其，在后台修改手续费，把手续费降低一些，以免有些客户觉得手续费太高，把客户给吓跑了。公司的业务员都是拿提成工资，业务员手里面的客户在平台亏得越多，手续费刷的越多，业务员的工资也就越高。其和财务的马某拿固定工资，其的月工资是5000元。业务员的提成钱最多能够拿到好几万块，提成比例是百分之三十到四十左右，就是从客户被刷走的手续费里面来提成。在平台上的客户，绝大部分都是亏钱的，即使有些客户挣了一些钱，也抵不住所扣掉的手续费，再加上买的跌涨不对以及爆仓，客户的钱最终都会亏完。18.证人马某的证言，主要内容：2017年12月，其在山东期王投资有限公司工作，地址在济南市历下区赛博数码广场**。其负责后勤工作，期间，其还做过给客户入金，客户把钱打到公司其中一个老板陈拓澜的银行卡里，然后再把卡里的钱通过“知富云”平台转到客户在公司的配资账号里，顾客就成功的投资入金了。当时公司的主要收益是客户刷的手续费（正常交易所的3倍）以及配资的利息（1分5），公司用盈利的这些利润给业务员发放工资。财达公司之前叫“山东期王投资有限公司”，公司的老板是韩艳峰和陈拓澜，公司使用的期货交易软件的名称其太了解，2018年7月份成立了营业部（财达期货济南营业部），那时候因为韩艳峰金融行业从业未满5年，无法担任总经理，所以让赵某担任了公司法人，因为当时公司只有赵某一个人符合条件，之前赵某是“英大期货济南营业部”的员工，其实赵某并不在其公司办公。董某是负责金泉大厦那边工作室的配资和出入金，其余人基本上都是业务员。2018年公司收入应该有几百万，具体不清楚。其知道公司做的配资业务是不合法的。成立财达公司之前，其实习三个月工资是每月3000元，转正后每月4500元，其不做业务所以工资是固定的。公司其他人员的工资都是韩艳峰和陈拓澜他们发的，董某每月5000元左右，郭东旭每月10000元左右，其余业务员没有底薪，都是靠做业务拿提成，他们的工资从每月的100元到十几万元不等。关于公司的成立、人员情况及公司拉客户做配资业务的工作流程与董某证言基本一致。其知道安徽淮北一个叫张某1的客户之前打电话给韩艳峰，说被韩艳峰公司骗了。后韩艳峰说公司做的是真盘，还说那个客户就是想敲诈讹钱，目的是让员工相信公司都没有问题。韩艳峰自己也做业务，淮北市的张某1就是客户。之前在做入金的时候，其知道一个叫张某1的客户在张会庆的小组里面，张会庆应该是韩艳峰的代理，也就是帮助韩艳峰介绍客户，韩艳峰会给他分成，而且张会庆也拿到了提成。张会庆组里面还有四、五个客户。19.证人周某的证言，主要内容：2017年10月其在韩艳峰的公司上班，公司老板是韩艳峰，郭东旭负责期货盘行情分析，一开始公司财务窦某，现在财务是马某，2018年下半年之后公司分为两个组,一组在鲁商国奥城财达期货济南营业部，财务是马某（负责财达开户审核工作），一组在金泉大厦财务是董某（负责期货配资业务）。财达业务员：戚兆龙、王景瑞、邱月峰、谭杰、王某4、张占中、胡向耀、曾智勇、胡良财和其。金泉大厦业务员（只做配资）：尹胜德、郑海泉、郭东旭。公司的业务分为两种，一种是给客户在财达期货上开户，客户可以在财大期货上面自主交易。另外一种是做期货配资业务。关于公司的运作、发展配资客户的工作流程及业务员工资的情况与董某证言基本一致。其在公司共做了五个配资客户，分别是：1.宗某，zongli85,客户入金1万元；2.陈某，bingxue969455053,客户入金2万元，最后本金亏损的只剩下5000元左右了；3.迟某，1350647****，客户入金2万元；4、王某3，1350065****，客户入金2万元；5、一个姓许的女的（大名好像叫许某），1351948611，客户入金5万元。其联系这些客户用的都是一个微信账号，qsdl09（注册手机号1302658****）。另外还有个QQ1710145580，这个QQ很少用来跟客户交流，用的话也是在QQ群里面找客户，不联系那些已经入金的客户。20.证人王某4的证言，主要内容：2016年12月其在期王投资有限公司上班，当时公司的地址在济南市赛博数码广场1812室，公司的老板是韩艳峰，公司经理是张新磊，指导老师是郭东旭，公司的业务员有十几个人。其主要做开户和配资的工作。关于公司的运作、发展配资客户的工作流程及业务员工资的情况与董某证言基本一致。其在公司做过的客户有：1.颜某2，微信号A啊土-颜某2zzatz3189,手机号1390695****，投资10万元；2.方某，A派派麻麻-开户方某,hebe3y,投资5万元；3.卢某，116箫韵-卢某wxid-xeylgsq5yoe721,投资5万元；4.黎某1，Aoo赛维模型@黎某1noman89ing，投资5万元。其都是按照公司收取客户附加手续费（交易所收费基础上期货公司收取的手续费）的30%拿的提成，每月平均能拿到3000到5000左右，最多的一次拿到8000左右，没有底薪，都是根据个人的业务量拿提成。21.证人赵某的证言，主要内容：2016年，其在英大期货上班认识了韩艳峰。2018年春节后，韩艳峰说想成立个营业部，但是他没有成立期货营业部的资质，就想让其挂名营业部的负责人，其同意了。韩艳峰说，只让其挂名，所有的人员管理、业务都不是其负责，公司成立过程中一直由其出面办理，说白了就是跑腿去办公司成立需要的材料。财达期货济南营业部成立之后，所有的经营都是由韩艳峰负责，成立之后其很少去公司，主要在家里给期货客户开户，自己做股票以及网贷投资。韩艳峰让其在财达期货济南营业部（山东市济南市历下区鲁商国奥城2栋1301室）给业务员做过几次期货投资基本业务培训。其不知道韩艳峰在财达期货里面让他的员工做期货配资业务，财达期货营业部里面的人使用的有博易大师、文化盈顺等软件，在财达期货官网上下载的。财达期货济南营业部里员工有韩艳峰、马某和戚兆龙，剩下的人都不认识。因为公司是由韩艳峰管理，其的工资是由财达期货总公司负责发的，是6000-8000元。其没做过配资业务。2016年以后，期货公司就不准许开通主账户，再把钱分配给子账户，子账户再进行操作。22.证人蔡某的证言，主要内容：其是厦门蓝象网络科技有限公司技术负责人，参与软件的开发与维护。公司开发的期货投资软件叫知富期货资管软件，手机ISO版叫知富通，安卓叫知富，电脑版叫博易大师。软件的功能有交易、风险防控，主要功能是分户。分户首先要在期货公司开具一个交易主账户，主账户必须能接入快期软件（期货公司官网上都有的一个软件。其证明是接入CTP接口的软件）。CTP是一个公用接口，用于对接真实大盘的数据。在软件上登录主账户后就可以用后台直接开分户，只要关联到主账户就可以。分户的交易是通过主账户报盘。分户的交易有延迟，但是延迟是网络的原因。分户的交易要先报到主账户，主账户再报到期货公司的交易平台。交易平台再报到交易所。延迟是根据网络情况，是秒级的。主账户可以修改分账户的手续费。其公司开发的软件在开发时设定了直接能链接CTP的端口，其他端口不支持，所以是真实接入大盘的。23.证人林某的证言，主要内容：其是厦门蓝象网络科技有限公司软件销售员，其现在主要做的是期货资管软件，ISO版叫知富通，安卓叫知富，电脑版叫博易大师。公司开发的软件直接连接博易大师的交易端，公司的软件带有风控功能和分户功能。分户功能就是给客户一个软件的账户和密码，客户登录后，可以绑定正规期货公司开具的期货账户，分户可以备详姓名，分配资金。分配的钱数是可以自己本人后台填写，但是分户交易的金额必须小于主账户的金额，否则无法交易。分户的手续费是可以从后台设定的。是陈拓澜从网上找的其，添加的QQ。他购买（转到公司账户银行卡）的是软件的使用权，一个月2000元，公司提供账户和密码。因为他使用的账户比较少（即分出的子账户比较少）所以也没有太多关注。他用了多久其记不清了。公司开发的资管软件通道只和期货市场对接，只和CTP接口对接。24.证人张某1的证言，主要内容：2017年3月，朋友张会庆介绍给其“韩经理”，后在他指导下其陆续向博易大师平台投资期货买卖。该平台按照1：10配资，收取大额手续费，即手续费按照交易配资过后的手续费收取，亏损按照配额后的资金亏损计算。至2018年1月5日，其共亏损约51万元。韩经理（韩艳峰）称博易大师为国家交易平台，亏损的钱都在国家，且承诺还给其5000元，其没有接受。后韩艳峰等三人约其到山东省济南市王官庄重庆小面见面，其要求归还损失，但对方未归还。25.证人吴某的证言，主要内容：2017年1月，其在网上看到一个期货投资团队，QQ号是1521174781，QQ名叫大海看期。对方让其签订协议，进QQ群接受指导投资，其就同意了。后来大海看期（微信号是dhkq88）就加了其的微信，对方通过微信发给其一个户名为韩艳峰的银行账号。2017年2月21日下午，其将11.5万转到了韩艳峰的账户里。然后韩艳峰就在微信里把期货交易APP的下载地址和登录的账号密码都发了过来。安装好APP以后就登录进去，显示110万元的余额。接着其就自己操作投资期货，先后投入了465.1万元。期间其盈利或者需要用钱的时候，就从平台取现。直到2017年11月30日，其感觉一直亏损，微信联系说要停止配资了，其也把钱全部套现了。当时平台里还有对方配资的100万。其一共在这个平台损失了161.1万（后陈述是172.6万）。到了2018年3月的时候，其要求查看中国期货保证金交易中心的结算记录，结果对方说自己是子账户，不能查看。2018年5月，陈拓澜约其出来谈，其看了其的期货账号交易明细，发现对方的交易手续费特别高。后其提出要报警，经过协商，对方答应给其30万元，再给其两个配资40万元的账户操作，盈利三七分，亏损不关其的事。2018年5月19日，其跟陈拓澜达成协议后，半个月内对方分批将30万元打给其。其从2017年1月开始交易，到11月30日发现账户有问题，就不再交易了。26.证人李某2的证言，主要内容：2017年4月，通过炒股软件期货早评，获得期货配师“霸魂··期市独狼”微信号（love1555284****）和电话15552******并加对方好友，对方说是山东期王投资有限公司，他是客户经理，1万元配资10万元，月利息1500元，本金剩2000元的时候自动强平。对方给其一个账户、密码、软件、网址，登录进去后看见对方给的账户有10万元，但是还不能交易，要转钱给对方，对方入金后其才能用账户里面的钱炒期货。之后其就转钱给对方开始炒期货。交易过程中发现买卖的每一手期货对方公司都要另外收高额手续费，比其他证券公司高十倍到二十倍。之后其打电话到中国证监去问该公司的情况，有没有其的账户存在，中国证监的客服说其的账户不存在，还说该公司没有经营期货资质。其下载的软件平台都是对方发链接给其的，有手机版掌上财富软件平台、知富软件平台、电脑版的麒麟云资管博易大师-ql027软件平台、云资管博易大师·exe软件平台和博易大师5交易版软件平台。其使用过的账户有********/81139603/81108836/81108841/81108864，还有几个记不得了，现在使用的账号是8391169。第一次共投资4.2万元，回款合计5.01万元，盈利0.81万元。第二次共计投资31.65万元，回款合计8.31万元，亏了23.34万元。第三次共投资50.34万元，回款合计31.19万元，亏了19.15万元。第四次共投资5.6万元，回款合计7217元，亏了48783元。第五次共投资5.9万元，回款2.82万元，亏了3.08万元。第六次共计投资3.1万元，该账号目前还在操作。其投资金额合计100.79万元，共亏损了49.74万元。2018年6月11日到7月25日，户名王某2的银行账号（尾号5050）分3次通过，转回3万元给其。介绍投资人是张新磊。27.证人张某3的证言，主要内容：2018年12月19日，其第一次在手机知富平台入金是5000元，是通过微信转账方式转入对方微信（微信号qwtz198，微信昵称是期市荣耀）。其是在一个叫“大宗商品期货叶家军”微信群中加的期市荣耀微信。这个平台是10倍配资，就是5000元当55000元使用，该50000元配资一个月的利息是750元（1.5分/月），其结过两次，共1500元。平台还收取大额手续费。期间其陆续入金6000元左右，出金1000元，损失的主要是利息和手续费。其共损失了10000元。28.证人颜某1的证言，主要内容：2017年年底，一个微信名叫恒信，微信号是wxid-kuxq05ckj7y021的人加其，问其是否要配资，他们提供的期货买卖的软件，手机版叫知富，网页版叫博易大师。之后业务员给了其一个账户，说可以打1万元配资试试，其就在他提供的银行卡里打了10000元，里面有11万元可以买卖期货。其跟着他的推荐操作了几次，但是都亏损了，后来账户里只剩几百元了，就没提出来，之后也没和对方联系。对方的微昵称是蔚蓝-期市捷豹，微信号wl-qsjb。对方账户“高兆凯”（看不清），卡号6212261608********，对方公司应该在济南。其的微信昵称：景致雅舍，微信号2213869465888，卡号62220816050********，户名颜某1。29.证人张某2的证言，主要内容：2018年12月27日起，其按谭杰的要求，分四次给谭杰转账36000元，谭杰说把以上资金转入知富投资平台进行期货操作。过了一段时间，其觉得有问题，谭杰答应转回其10000元，后用惠某的卡于2019年1月7日转给其10000元。2019年1月22日中午13时许，其联系不到谭杰，就给惠某打电话，惠某给其转了2923.2元。其累计在知富平台投资36000元，收回投资12923.2元，损失20676.8元。30.证人张某5的证言，主要内容：2018年10月，微信号为期市盈道的人发送给其一个链接下载知富支付平台，进行期货投资。按对方入金9000元，配资90000元，按照对方指导先赢后输，亏损后退回844.3元。2019年1月18日再次入金15000元，配资100000元，亏损后退回5000元，觉得对方是私盘。31.证人白某1的证言，主要内容：2017年10月，其按照业务员的要求下载APP并进入微信群，根据业务员的指导进行期货投资，并向韩艳峰个人账户转账11500元投资（1500为手续费），配资100000元，亏损后收回2061元，损失9439元（包含手续费）。32.证人刘某1的证言，主要内容：2017年8月前后，戚兆龙加其微信，问其要不要期货配资，后来其开始在他那配资了，1：10的比例配资的，利息是月息1分2，后来就免息了。其把身份证拍给戚兆龙，之后他会发一个账户和一个密码，还有一个软件下载的链接，软件叫博易大师，登陆软件后会有配资的金额用以交易。其给他转账都是打到他提供的银行卡或者转到他的微信上，银行卡是私人账户，户名有李某1、陈拓澜、于某、刘某3、韩某1、雷某。戚兆龙的微信号是qwt228,其的微信号是zonztaiy。其共被骗103234元。33.证人赵某的证言，主要内容：2017年下半年，一个微信昵称喻期，微信0G0086的人添加其为好友，后让其在他那里投做投资期货配资，其用的是对方提供的博易大师软件，博易大师的账户是对方提供的，用微信、支付宝、银行卡转了很多次钱，其的建行卡尾号9410，对方银行卡尾号8220，对方叫陈拓澜（音），一共转了2万元左右，出金大约1000元。其操作这个软件的时候经常出现卡顿和延迟的情况。34.证人刘某2的证言，主要内容：一个微信名叫期士浅谈（音）的人发给其一个链接，其就安装了博易大师软件。刚开始的入金是1万元，转到韩某2的账号里，然后入金到软件了，韩某2的卡号尾号5070。提现也是通过他们。其出金1000元左右，被骗9000元。其的银行卡号尾号是1148。35.证人崔某的证言，主要内容：2018年7月，其加了一个叫尹某（音）的人一直让其在他那里配资做期货。他给其发了一个链接，通过链接其下载了博易大师软件。对方微信号kzyw6005,昵称金蝉解期，手机号1886541****。第一次入金11万元，转到一个叫王某1的银行卡里（尾号0347），出金的时候也是这个王某1的号转给其。第二笔入金10万元，转到梅某（音）卡上（尾号5479），两次入金21万元，提出1.9万元。其累计入金21万元，剩余1.9万元，其余亏损。36.证人张某4的证言，主要内容：一个叫邱月锋（音）的业务员对其说他那里可以做配资，操作的软件叫博易大师，对方微信号是qsd188,昵称欺士其解（音）。其转账给对方微信或者对方提供的银行卡有刘某3（尾号7700）、李长军（尾号4461）、陈拓澜（尾号8220）。2018年1月其开始投资，总投资13.5万元，出金5万多元，被骗83727元。37.证人葛某的证言，主要内容：2018年1月，其在微信里认识一个微信昵称旧山竹，微信号是qwpz28的人，在微信里发给其一个叫博易大师的软件，给其软件内的账号。其转钱到对方尾号1120、尾号7700的银行卡上，其共入金3万元，后来就剩2000元，损失了2.8万元。对方的账户名有刘某4（音）、韩某2（音），还一个名字忘记了，还有转到支付宝的，后来其又损失了2万，总共损失了4.8万元左右。其的银行卡尾号4244，其的微信是gehong00。38.同案犯张新磊的供述和辩解，主要内容：山东期王投资有限公司的老板是韩艳峰，合伙人是陈拓澜，办公地址济南金泉大厦****，还有是济南鲁商国奥城****。2017年起开始跟着韩艳峰干的，其是业务员，平时还负责汇总其他业务员写的财经评论。其负责将胡向耀和张占中写的期货评论收集后，把这些评论压缩打包给一个QQ昵称叫有妖气的人，他就发到交易软件博易新闻上。评论是广金期货让写的，广金期货之前叫广州金控期货，收集这些评论是韩艳峰安排其做的。其还有一个工作就是开户，客户就是看到评论，联系其开户。开户都是广金期货的人给其的客户开户，广金期货的人直接告诉客户账户和密码。公司还有配资业务，关于公司开展配资业务的流程、相关手续费的收取及员工工资与董某证言基本一致。配资客户的钱打到好几个银行卡上，都是老板韩艳峰提供的，比较早是陈拓澜，之后有于某、刘某3、其他的记不清了。其的工资是2000元底薪，提成按照手续费的40%提，配资的利息的20%提成，每个月到手有4000多元钱。其在公司发展了一个叫李某2的客户，还有李某2介绍的有两个，有一个叫李某3，还有一个应该叫李某4。李某2是2017年加的其的微信霸魂。微信号love1555284****，李某2是广西人，微信号LL1376830****。之后他要求配资，最开始是5000配50000元，其给他提供的配资账户和密码，他就一直玩，中间给他换过三次左右的配资账户和密码，入金银行卡号也换过几次。他亏损了多少钱不清楚。其和陈拓澜去广西找李某2是去向李某2解释公司的期货盘没有问题，但没有见到他。39.同案犯尹胜德的供述和辩解，主要内容：2017年底其到期王公司做业务员。期王投资公司有两个办公地址，一是济南金泉大厦B座504室，二是济南鲁商国奥城，具体房号记不住了。2017年8月份公司有一部分员工搬至济南鲁商国奥城工作，国奥城这个公司挂的是财达期货的名字。公司的实际负责人是韩艳峰，还有一个负责人姓陈，都叫他陈总。金泉大厦的公司有一个老师叫郭东旭，主要负责给其讲解一些期货的东西，业务员按照他的指示引导顾客操作，金泉的财务叫董某，负责公司客户的出入金和开户，其他的都是业务员，负责跟客户联系做业务。其公司的业务分为两种，一种是给客户在财达期货上开户，客户可以在财达期货上面自主交易。另外一种是做期货配资业务，财达期货是正规平台，但是财达期货没有配资业务，所以公司的员工都是以财达期货业务员的身份与客户聊天，聊天的过程中再跟客户介绍其朋友是做配资业务的，如果客户钱不多又想玩的大一点，就会进行配资。关于公司为客户做配资业务的相关工作内容与董某证言基本一致。其在公司发展了一个客户叫肖某，微信号xng1357663****,微信昵称知足常乐，投资金额3万元。40.同案犯邱月峰的供述和辩解，主要内容：2017年1月，其到山东期王投资有限公司、财达期货有限公司做业务员。现在老板是韩艳峰，开户助理董某、分析师郭东旭。分析师根据市场动态，分析行情走势，提供喊单业务，就是提供核实的品种和买卖的具体时机。关于公司为客户做配资业务的相关工作内容与董某证言基本一致。其做过的配资客户有：1.王滨详，微信号wxidmnroecok5mja22,本金10万，亏了不到1万。2.马某，微信号smza1980，本金5000元；3，潘某，微信号p19926563，本金2万，亏的不多；4，沈某，微信号xiang82sheng,本金1万；5，张某4，微信号shuangqian887，本金1万；6，黎某2，微信号wxid-z4xtbpu4wttn22,本金1万。正规期货公司开户2个。41.同案犯张占中的供述和辩解，主要内容：2017年其在山东期王公司做业务员，公司老板是韩艳峰，办公地址，办公地址济南金泉大厦****，还有是济南鲁商国奥城****10来人，在金泉办公的，业务员尹胜德、郑海泉，郭东旭平常喊“郭老师”，在群里给大家说说期货行情，出入金的会计董某等人。鲁商这边有韩总，马某负责开户，其余都是业务员。其公司主要业务是配资。大概是2018年的夏秋交接的时候，公司所有员工都搬到鲁商这边了，鲁商这边是韩总找了一个有期货从业资格证的赵东，并且与天津的财达期货有限公司签订合作协议，成立了财达期货济南办事处。关于公司为客户做配资业务的相关工作内容与董某证言基本一致。其共有3个客户，1个在财达期货开户的，2个做配资的。在财达期货开户的叫葛红，微信号gehong00,微信昵称葛。做配资的一个叫何某1，微信号Fssxf19770313,微信昵称grace，投资金额5000元；一个叫张某5，微信号wxid_kuxq05ckj7y021,微信昵称恒信，投资金额5000元。公司客户入金的钱都打入一个叫徐某1的账户，但是这个账户不是唯一的，过段时间会换一次。公司将客户资金转入公司以个人名义开通的指定银行账户，并且该账号一段时间会变一次。42.同案犯曾智勇的供述和辩解，主要内容：2017年12月，其到山东期王投资公司上班，2018年5月搬到金泉大厦，当时公司就解散了。2018年8月财达期货公司在鲁商国奥城成立，其又到那里上班了。公司老板是韩艳峰，赵东负责技术指标，郭东旭主要负责分析，公司财务马某。2018年后分成两个组，一个在国奥城济南营业部上班，财务是马某，负责开户要求和流程，一组在金泉大厦上班，财务是董某，负责期货配资业务。配资客户需要把配资的资本金打入公司提供的银行卡里，有以下几个银行卡：1.户名雷某的农行卡（尾号5479）；2.户名韩某1的建行卡（尾号4875）。出金也是由客户提出要求，其告诉财务，财务通过这几个银行卡卡号打款给客户。正规期货公司的出入金全程由客户自己操作。关于公司为客户做配资业务的相关工作内容及业务员工资与董某证言基本一致。其做过的配资客户有：1.微信号straff，本金1.5万元，亏钱了；2.刘某5，微信号liuzhongkui123，本金2万，亏钱了；3.祝某，微信号z1037963134,本金1万；4.刘某6，微信号wxid-pg3mi23iqks422，本金5万；颜某1，微信账号zz138********,本金1万，亏了。其余都是正规开户的客户有3个。43.同案犯王景瑞的供述和辩解，主要内容：2017年12月其到韩艳峰的公司上班，2017年8月公司有一部分员工搬至济南鲁商国奥城2栋1301室工作，国奥城这个公司挂的是财达期货的名字。公司法人是赵某，因为他有期货从业资格证，所以让他来做法人，公司的实际负责人是韩艳峰，公司的大小事务都是他一个人说了算。金泉大厦的公司有一个老师叫郭东旭，主要负责给讲解一些期货的东西。金泉的财务叫董某，负责公司客户的出入金和开户。财达公司的会计叫马某，主要负责员工工资发放和公司的一些琐事。其他的全部都是业务员，负责跟客户联系做业务。公司的业务分为两种，一种是给客户在财达期货上开户，客户可以在财大期货上面自主交易。另外一种是做期货配资业务。关于公司为客户做配资业务的相关工作内容、业务员工资与董某证言基本一致。其没有底薪，提成是客户手续费和利息的30%。其有4个客户，1个在财达期货开户的，3个做配资的。在财达期货开户的客户叫胡某，微信昵称胡某，微信号HxT1452240995，他是自己在账户里进行操作的。做配资的客户有1.邹某，微信昵称邹某，微信号wxid_jsigrc92p06g21,他在平台投资5万元，最后出金1.3万元，损失3.7万元；2.农某，微信昵称侬智胜，微信号wxid_0yu3pn8428m522,他在平台投资约2万元，具体是赢还是亏算不清了；3.刘某2，微信昵称大伟，微信号swenco1993,他平台分两次投资了1万元，每次5000元，最后出金1000元，损失9000元。另外其自己以客户的名义在平台上投资了3万元，直接将钱分多次打到董某的银行卡里，现在还没有出金，账户里还有5000元。44.同案犯郑海泉的供述和辩解，主要内容：2017年11月，其入职山东期王投资公司，现改名为财达期货济南营业部。现在公司有两个部分，一个是期货配资的地址在金泉大厦，一个是在鲁商国贸城的财达期货，其在金泉大厦从事期货配资的工作，从入职至今公司的老板一直是韩艳峰，公司内还有其他的同事。其的工资全是提成，具体的金额为客户交易费用扣除交易所正常费用后的30%。发放的方式为微信或者支付宝或者银行卡转账。关于公司为客户做配资业务的相关工作内容、业务员工资与董某证言基本一致。其发展了大概有10个客户。1.曾姐，亏了1万多元，微信名称蓝莲花；2.宋某，亏了1万多元，微信昵称“日用品”；3.芳姐，微信号meifang1569,亏了8000元；4.余某，亏了8000余元，微信把其拉黑了；5.微信号baixingyuan，亏了10000多元；6.曹先生，微信号c17739678,亏了2万元；7.胡某，亏了2万元；8.魏某，微信wh108647025,亏了5000元左右；9.福某先生，微信号码G0622f2万元；10.微信号fengchong727894,冯冲，亏了8000多元。这些人的钱并不是直接到公司账户的，而是微信转给其，其再转给公司的财务董某的，董某手里的银行卡名称是韩某1的名字。45.同案犯张会庆的供述和辩解，主要内容：2016年，其加入了一个期货交流的QQ群，群主是韩艳峰，后来韩艳峰让其做配资，后来陆陆续续的亏损了大约20万。韩艳峰就说可以做代理，如果拉人在他那配资买卖期货，可以给其交易手续费的30%，其就做了他在淮北的代理。买卖期货使用的交易软件电脑版叫博易大师，手机版叫知富。其做韩艳峰的代理之后，2017年春节前后，其发展了张某1。他是淮北人，微信号zhangss4444。具体韩艳峰怎么指导他的不清楚，其只需要把张某1推荐给韩艳峰就行了。其从韩艳峰那拿了大约有1万块钱左右提成，转到其在淮北开户的建设银行卡里，现在卡在诸暨。据其所知，没有人在韩艳峰提供的期货平台上盈利。配资的时候其是打到韩艳峰提供的私人账户。韩艳峰提供的平台比正规平台就是手续费稍微高点，他的手续费是交易所的1.8倍。后其去的诸暨打工，那时候其就不给他联系客户了，但是在这之后张某1的手续费一直给其。46.同案犯胡良财的供述和辩解，主要内容：2017年9、10月份其在济南市赛博数码广场期王公司做业务员，公司老板是韩艳峰和陈拓澜，第二层是赵某、张新磊，第三层是王某4、尹胜德、张占中等人。2018年5、6月份的时候，公司搬至济南市金泉大厦五楼，2018年8月搬至济南市鲁商国奥城，公司改名叫财达期货山东济南营业部。其没有期货从业资格证不是财达公司的正式员工。关于公司为客户做配资业务的相关工作内容、业务员工资与董某证言基本一致。其配资的客户有：1.倪某，微信昵称h-y妈，微信号szlcxun_1982。本金1万，配资10万，亏多少不清楚；2、向某，微信昵称向向，微信号hhxrcm。本金5千，配资5万，亏了多少不清楚；3、微信昵称十里东风，微信号wjkr0901。本金1万，配资5万；4、赵某，微信昵称,路漫漫，微信号Zhaozijie6677。本金5千，配资5万，亏了4千元左右；正规期货公司开户的有2个。47.被告人韩艳峰的供述和辩解，主要内容：其和陈拓澜合伙成立山东期王期货公司和财达期货山东济南营业部经营期货开户和期货配资业务。财达期货山东济南营业部的法人是赵某，员工都还是期王的人。开户业务是正规期货公司的业务，配资业务是其找的正规软件，最后钱也是流入大盘，只是公司的手续费比期货公司高点，还有配资需要利息，利息每月一分左右，有的客户不给利息，因为配资需要成本手续费就会高点，都是客户确认过的。客户通过期货开户云注册账户，财达期货总部核实身份后下发期货账户，客户可以在电脑版博易大师软件和文华财经自己操作，随时入金出金。客户在买卖期货前会告知手续费和配资利息，配资有配资合同，合同上有约定利息，手续费软件上有显示，客户认为高的话可以联系业务员调低。财达期货公司济南营业部靠总部发工资获得收益。其有2个客户张某1、张会庆，其在网上认识的张会庆，后来张会庆介绍的张某1，张某1使用的平台电脑版是博易大师，手机版是掌上财富APP。其和张某1见过一次，是一个月前在山东济南王官庄小区，当时张某1说他做期货亏了，问其要120万，其说钱都亏进期货市场了，与其没有关系，每笔交易都进入了中国期货交易市场，上海、郑州、大连三个商品交易所，然后张某1就走了。其没有指导张某1在投资期货软件所上操作，也没有把他拉入所谓的指导操作的微信群，其不知道张某1的亏损情况。48.被告人陈拓澜的供述和辩解，主要内容：其和韩艳峰是大学同学，其不了解山东期王投资有限公司。山东财达期货济南营业部是韩艳峰找人成立的做期货业务的，因为韩艳峰自己没有期货从业资格证，就找了赵某挂名。其和韩艳峰合作做期货配资业务，其提供了一部分资金，具体期王投资公司的业务管理都是由韩艳峰负责，当时其在英大期货上班。公司的业务包括期货开户和期货配资。期货开户是帮客户在正规期货公司里面开户，如果客户在这些期货公司交易后有手续费产生，期货公司会给其提成，20%至70%不等。期货配资的杠杆1比1到1比10都可以，根据客户的需要，配资的利息月利息1分5最多。配资客户使用的软件和正规开户的客户使用的软件都一样，都是正规的软件直接对接大盘。配资客户的开户流程是公司购买的软件的后台直接生成的。软件是其买的，买的是上海沣一科技有限公司开发的麒麟资管系统，签订的有合同，他们提供麒麟资管软件，负责维护和技术支持，购买的其实就是这个软件后台的使用权利，可以分账户和自管分仓，意思就是在主账户下面可以分很多子账户，具体分多少子账户不清楚，麒麟自管系统有三个软件，一个是后台的分户软件，一个是客户使用的交易软件，还有一个是风控软件，是用来给客户做风险控制的。之后购买的是厦门蓝象网络科技有限公司开发的知富软件，也是一样的功能，分三个软件，客户下载一般是直接发链接下载，买的这些软件都是期货同行介绍的。购买了这些软件的使用权后，其会绑定一个其在正规期货公司开具的期货账户，这软件就和期货公司链接起来了，对接了期货公司的CTP接口，这个接口就是实时看盘实时交易的，公司购买的软件和期货公司交易的软件最大的不同就是具有分户功能和风控功能。分户功能就是在软件后台分一个子账户，子账户一般用客户的名字命名，公司把客户配资的金额分配到子账户里，客户就可以使用子账户买卖期货品种，客户买卖的期货品种下达买卖指令的同一时间，主账户就在期货大盘里买卖同样的品种，完全和客户购买的品种和时间同步，所以大盘里面显示的主账户购买记录（正规期货公司能打印出来的交易记录），同时在软件的后台可以拉出来一个和主账户交易记录完全一样的交易记录（除了名字不一样，手续费不一样）。第二个风控功能，因为客户配资的钱是公司出的，防止客户风险加大做一个风控。子账户的金额来自主账户，主账户保证有充足的金额。子账户的金额可以高于主账户，但是子账户买卖期货的时候，最多能够使用的用于交易的金额必须低于主账户可以用于交易的金额。客户配资使用软件的手续费是否高于正规期货公司其不清楚。客户出金要先向公司提出出金要求，然后通过公司个人账户转钱给他。其能想起来的出金账户有陈拓澜、韩某1、雷某。其只是把借给韩艳峰的钱收取韩艳峰利息，韩艳峰的公司和其没有任何关系。韩艳峰成立财达期货济南营业部是因为想做正规的期货开户业务，不想做配资了。吴某是其的一个配资客户，后其与吴某签订了协商承诺书，因为他自己投资亏损了，其不想把事情闹大，毕竟其也赚过他的手续费，多一事不如少一事。其认为配资行为就是民间借贷行为，不违法不犯罪。49.被告人郭东旭的供述和辩解，主要内容：2016年11月，其到山东期王投资管理有限公司上班，当时对外宣传都是叫广金期货，从2018年7月份改名叫财达期货有限公司，法人是赵某，公司，公司地址迁到济南市鲁商国奥城**，期间搬到过了济南市历下区的金泉大厦****老板是韩艳峰和陈拓澜，平时管理都是韩艳峰，张新磊是经理，其是讲师，董某和马某是财务，其余的都是员工也就是业务员。公司主要做期货配资和期货平台开户，期货平台就是财达期货，还有个APP就是博易大师，期货开户云A**。公司的业务流程是：第一步，找客源。一种是在一个正规的网站叫博易大师网站，公司在这个网站上发了广告，有意图做期货的客户就会主动联系，还有一种是业务员在相关期货QQ群里找客户，还有就是在箱货网站、例如钢铁网之类的网站里找。第二步，拉客户。把有意向做期货的客户拉进员工建的微信群，公司员工在群里“喊单”（喊单就是炒期货的操作建议），发一些专业话术，在群里喊的正确次数多了，客户会相信。业务员会联系客户询问合作意图，合作分为开户和配资。开户是客户自己拿着身份证和银行卡通过期货开户云自己开户，客户成功开户并交易公司有提成拿。关于公司开展配资业务的相关工作流程、员工工资与董某证言基本一致。其在公司是专业讲师，主要在公司内部群里发专业消息和专业知识，让业务员把这些专业知识发给客户，让客户感觉很专业获得客户的信任。刚入职的时候其的工资只有2000多元，从2018年2月份到现在工资每月1万元，目前讲师有其和一个姓郑的老师，他偶尔过来。从客户开户配资开始，配资其实就是增加杠杆，而且基本上都是10倍的杠杆，收取高额的利息和手续费。利息是1分5，手续费是正规交易所的2-3倍。公司业务员可以通过上报给财务或公司领导，来调配手续费的高低，主要目的是业务员诱导客户投资，就是拴住客户。客户出入金是进入公司的私人账户。已经合作的客户，都会被拉进一个微信群，群里大部分的人都是自己的公司业务员冒充的客户，只有少部分是真实的客户，其公司员工负责在群里"喊单"（操作买涨买跌的建议），充当老师和客户，骗取真实客户的信任。客户通过公司的平台长期炒期货，做到最后肯定是亏损，哪怕是盈利钱也是进了公司的账户，公司通过收手续费和利息肯定是只赚不赔。客户最后肯定是赔钱的。50.被告人戚兆龙的供述和辩解，主要内容：2017年10月底其到山东期王投资有限公司做业务员，2018年1月份到山东明塔文化传媒有限公司做业务员，2018年12月入职财达期货有限公司济南营业部工作至今。山东期王投资有限公司法人代表是杨某，实际负责人是韩艳峰，公司地址在济南，公司地址在济南市历下区赛博广场**多人，公司的业务主要有两个部分，一个是分析部门，由郭东旭一个人负责，另一个就是业务部门，由张新磊负责。业务部门张新磊下面有四个业务经理，分别是张占中、王某4、周某、刘某7。剩下的人都是业务员。当时期王公司的主要业务就是配资。山东明塔文化传媒有限公司法人代表是一个姓彭的女的，实际负责人是陈拓澜，地址在济南市历下区，地址在济南市历下区华华能路汇隆广场**划部是于某和赵某、徐某2、李某6负责，主要是维护韩艳峰和陈拓澜两人的微信公众号，在上面发一些期货投资建议。业务部是陈拓澜自己负责。从2018年4月份之后，明塔文化传媒开始做经济开户，就是帮服能期货和财达期货做中介，从网上拉人到这两个期货进行投资，公司拿这两个期货公司返点的客户交易手续费。2018年10月份的时候，韩艳峰把期王和明塔两个公司的人叫到一起开会，说如果有客户要做配资，就说可以做，然后把客户的微信号给张新磊，剩下的由张新磊负责。韩艳峰说这是介绍客户到其他公司做配资，从中拿客户交易的手续费返点了。财达期货有限公司济南营业部的法人代表是赵某，实际负责人也是赵某。公司地址在济南市历下区经十。公司地址在济南市历下区经十路鲁商国奥城**楼**立的，韩艳峰就带着金泉大厦的那些人来到了营业部。10月中旬的时候，韩艳峰又让张新磊、郭东旭、郑海泉、尹胜德重新回到金泉大厦开展配资业务，营业部主要做经济开户。期王公司是韩艳峰负责，明塔公司是陈拓澜负责，财达期货明面上是赵某负责，实际还是韩艳峰在负责。韩艳峰和陈拓澜两个算是这三个地方的总负责人。张新磊、郭东旭、赵某三个人属于第二层，其中张新磊和郭东旭是跟着韩艳峰的，赵某应该是跟着陈拓澜的。第三层是王某4、张占中、周某，这三个人是跟着张新磊的，张新磊是业务经理这三个人是团队经理。郭东旭是公司的分析师，主要负责分析期货行情，帮客户操作期货。徐某2、李某6负责韩艳峰微信公众号的维护，李某6还负责韩艳峰部分客户的期货操作。于某和赵某负责陈拓澜微信公众号的微信，他俩还同时负责陈拓澜部分客户的期货操作。董某负责配资客户的出入金。马某是其女朋友，主要负责财达期货济南营业部经济开户以及财达期货的一些后勤工作，有时候董某也会和马某一起做工资表。剩下的一些比如说尹胜德、郑海泉就是普通的业务员了。其的生活微信号qzl717,昵称跳脱，工作微信号qwtz28，昵称旧山竹。工作用的微信号是公司发的，让其们拉客户的时候用的。加客户微信的时候会跟客户说自己是“大海看期”团队的一员。“大海看期”是陈拓澜在博易大师、博易评论、和迅期货博客、今日头条上用的一个名字，他长期在这些网站上发评论，知名度比较高。关于公司开展配资业务的相关工作流程、员工工资与董某证言基本一致。其做的客户有3个，1.梁某，微信号LG_94201314，昵称像风一样的男子，微信备注梁总。他是从去年的12月份开始做配资的，自己投了1万元，配资了十万元钱，现在盈亏情况不清楚。2.何某2，是梁某介绍的，微信号yy625684176，昵称是一个笑脸符号，备注“何梁的哥们”。他是今年元旦之后开始做配资的，自己投了1万元，配资10万元，他已经赚了1.2万元，然后提现了1万元。3.何某3，微信号wxid_xgwksmlljexu21，昵称Jason，备注“何五千配五万”。他是去年12月份开始做配资的，投了0.5万元，配资了5万元，现在盈亏情况记不清了。4.金某，微信号gehong00，昵称葛，备注“金某十万”。他是去年10月底开始做配资的，自己投了1万元，配资了10万元，现在好像是赚的。5.刘某1，微信号zonziaiy,，昵称蓦然回首，备注“刘总”，他是去年10月份做的配资，自己投了0.5万元，配资5万元，去年11月份就不做了，亏钱出来的。客户只要在公司一直做下去的话，最后只可能是亏损的不做了。从去年到现在为止做配资赚了六、七万元。51.被告人谭杰的供述和辩解，主要内容：2017年6月其到山东省济南市历下区赛博数码广场期王投资股份有限公司上班，2018年搬到山东省济南市历下区金泉大厦B座504,2018年年底搬到山东省济南市历下区鲁商国奥城2栋1301室。老板一直是韩艳峰，人员变动较大。赵某负责技术指标，主要负责分析的是郭东旭，一开始公司财务窦某，后来是马某，2018年下半年之后公司分为两个组,一组在鲁商国奥城财达期货济南营业部，财务是马某（负责财达开户要求和流程），一组在金泉大厦，财务是董某（负责期货配资业务）。财达业务员：戚兆龙、王景瑞、邱月峰、马广伟、周某、王某4、张占中、胡向耀、曾智勇、胡良财和其。金泉大厦业务员（只做配资）：尹胜徳、郑海泉、郭东旭。2017年到公司后，承诺的底薪1000元，2018年开始就没有底薪了，我曾经最低工资一个月400多块钱。关于公司开展配资业务的相关工作流程、员工工资与董某证言基本一致。配资客户需要把配资本金打入公司提供的银行卡里,有以下几个银行卡：1.户名惠某的农业银行卡（尾号1171）；2.户名韩某1的建设银行卡（尾号5070）；3.户名徐某1的招商银行卡。客户出入金都要经过公司操作。正规期货公司的出入金全程由客户自己操作，业务员无法操作，也没法看到对方账号密码。其做的配资客户有：1.张某2，微信昵称恒山，微信号wxid-9uzjfeewr5ud22，配资本金1.5万，账户显示是16.5万；2.罗某，微信昵称罗，微信号luo2125461，配资1.5万，目前已经全部转出；3、张某7，微信昵称小男孩，微信账号m186********，配资5000元，钱亏完了；4、张某8，微信昵称印和，微信号ayu679966，配资5000元，钱亏完了；5、李某6，微信昵称依蔓，微信账号yiman13168，配资5000元，亏完了。其余都是正规开户6个客户可以自由出入金，全程通过自己的银行卡。52.被告人胡向耀的供述和辩解，主要内容：2017年10月，其在山东期王公司工作，公司法人代表是杨某，实际的负责人是韩艳峰。2018年5月份时，韩艳峰就把山东期王投资有限公司解散了，整体搬到金泉大厦开展业务。2018年10月财达期货有限公司济南营业部（山东省济南市历下区经十路鲁商国奥城2号楼1301）成立，就从金泉大厦搬到这个公司来了。这个公司总经理是赵某，实际的负责人是韩艳峰，还有一个叫陈拓澜的，应该是韩艳峰的合伙人。公司主要开展配资业务，关于公司开展配资业务的相关工作流程、员工工资与董某证言基本一致。其有两个工作号微信号，一个是微信号qwtz198，微信昵称期市荣耀；一个是微信号qw17515101851，微信昵称笑对人生；一个生活微信号y17862973242，微信昵称宝贝儿。其做成了有七、八个客户，1.张某3，微信号wxid_ga5bp2vv8r2822,微信昵称A张某3，开始投了5000元本金，配资50000元，被系统强平了，后来又陆续投了6000元本金。2.徐某，微信号Qq390423771,微信昵称A馆陶蛋商徐某8306pp05，投资2万元配资20万元，最后本金亏的只剩4000多，然后就不做了；3.白某2，微信昵称云淡丰轻，微信号wxid_qmhx2vnihfcy21，投了1万元本金，配资10万元，只做了一笔交易，最后退了9000多的本金。其做配资业务到现在，客户做到最后都是亏损的。客户本金亏损超过80%的话，系统就会自动强平，停止交易，公司不会亏的。如果客户发生亏损，且客户没有平仓。韩艳峰和陈拓澜也有客户，韩艳峰和陈拓澜平时自己也开展配资业务，他们来做的时间比较长，经常在一些网站公众号发一些期货行情分析，后来就有一些人来找他们办业务。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法且能相互印证，足以证明案件事实。本院认为：公诉机关指控被告人韩艳峰等人未经国家有关主管部门批准,非法经营期货业务,扰乱市场秩序,行为构成非法经营罪；被告人、辩护人从证据、定性及单位犯罪等方面提出了辩护意见，关于控辩双方的意见，综合评析如下：关于涉案数额的认定，韩艳峰等人设立山东期王公司，在未取得期货经营资质的情况下，招聘业务员开展期货业务，后财达期货公司济南营业部于2018年7月26日取得经营证券期货业务许可证。涉案数额应为涉案单位取得期货经营业务许可证之前投资人的投资数额。案涉行为人非法经营的期间计算至2018年7月25日，此期间，韩艳峰等人共计收取投资人“投资款”610余万元，涉案数额应以此认定。关于本案的定性，被告人韩艳峰等人在未经国家主管部门批准的情况下，为赚取利润利用自营平台经营期货业务，扰乱市场经济秩序；被告人陈拓澜负责购买软件、出资等事宜；被告人郭东旭、戚兆龙、谭杰、胡向耀明知韩艳峰等人从事违法犯罪活动，仍在韩艳峰等人的安排下从事非法经营活动，其行为均已构成非法经营罪，且系情节特别严重。关于辩护人提出的单位犯罪的问题，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案中韩艳峰为牟取非法利益设立公司，在未取得相关期货经营资质的情况下，开展期货业务，系以实施犯罪为主要活动设立的公司，不符合单位犯罪的构成。关于各被告人作用及量刑情节，被告人韩艳峰设立公司，负责公司的经营等事宜，系主犯；被告人陈拓澜负责购买软件、出资等事宜，亦系主犯；被告人郭东旭、戚兆龙、谭杰、胡向耀明知韩艳峰等人从事违法犯罪活动，仍在韩艳峰等人的安排下从事非法经营活动，起次要或辅助作用，均系从犯，根据各被告人的作用及情节对四被告人依法予以减轻处罚。被告人韩艳峰归案后能如实供述部分犯罪事实，庭审时自愿认罪，且其能退赔投资人部分损失，予以从轻处罚。被告人陈拓澜在案发后能主动归案，并能如实供述案涉的大部分犯罪数额，属自首，且其能退赔投资人部分损失，予以从轻处罚。被告人郭东旭、戚兆龙、谭杰、胡向耀归案后对案涉事实作出了不同程度的供述，按照各自供述的部分予以不同程度的从轻处罚。被告人胡向耀能退赔投资人的损失，取得投资人的谅解，予以从轻处罚。辩护人建议对被告人从轻、减轻处罚的辩护意见，符合事实与法律规定，予以采纳。被告人的违法所得依法应予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人韩艳峰犯非法经营罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币一百五十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月22日起至2025年7月21日止。罚金自判决生效之日起一次性缴纳。）二、被告人陈拓澜犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币一百二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月22日起至2024年10月12日止。罚金自判决生效之日起一次性缴纳。）三、被告人郭东旭犯非法经营罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币四万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月22日起至2021年10月21日止。罚金自判决生效之日起一次性缴纳。）四、被告人戚兆龙犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万八千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月22日起至2021年1月21日止。罚金自判决生效之日起一次性缴纳。）五、被告人谭杰犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月22日起至2020年7月21日止。罚金自判决生效之日起一次性缴纳。）六、被告人胡向耀犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月30日起至2020年11月21日止。罚金自判决生效之日起一次性缴纳。）七、被告人的违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李兴召审 判 员  王 芳人民陪审员  陈桂荣二〇二〇年六月三十日法官助理王元书记员曹玲玲附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。