广东省中山市第一人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤2071刑初1014号公诉机关中山市第一市区人民检察院。被告人刘生文，男，1984年11月26日出生于广东省仁化县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地仁化县。因本案于2018年7月11日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人林丝文，广东登鼎律师事务所律师，由中山市法律援助处指派。中山市第一市区人民检察院以中检一区刑诉〔2019〕903号起诉书指控被告人刘生文犯诈骗罪、盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2019年4月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派检察员许洁出庭支持公诉。被告人刘生文及其辩护人林丝文均到庭参加诉讼。现已审理终结。中山市第一市区人民检察院指控：一、诈骗罪2018年4月至6月间，被告人刘生文在无正式工作、无稳定收入来源的情况下，以帮忙办理贷款、共同投资生意等为由，骗取我市王某爱等8名被害人钱财，金额共计人民币428806元。得手后，被告人刘生文除将少部分款项以本金或利息名义归还被害人外，其余款项用于个人挥霍。二、盗窃罪2018年4月至6月间，被告人刘生文以帮忙办理贷款、信用卡等为由取得被害人手机，在被害人不知情的情况下，盗取我市王某爱等11名被害人钱财，金额共计人民币307491元。三、信用卡诈骗罪2017年4月，被告人刘生文以资金周转为由，骗取被害人李某的建设信用卡（卡号为62×××05）用于透支消费。期间，在被害人李某不知情的情况下冒用上述信用卡申请贷款人民币50400元。针对上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了被害人陈述、物证、书证、勘验、检查、辨认笔录、视听资料、电子数据、被告人供述及辩解等。并据此认为，被告人刘生文多次诈骗他人财物，数额巨大；多次盗窃他人财物，数额巨大；冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以诈骗罪、盗窃罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘生文在判决宣告前犯诈骗罪、盗窃罪、信用卡诈骗罪，应当数罪并罚。提请本院依法判处。被告人刘生文辩称，（1）其没有实施诈骗和信用卡诈骗；（2）在盗窃犯罪中的一些事实和金额与事实不符。第一宗盗窃，被害人王某1是知情的；第二宗盗窃，从软件中贷款的21500元被害人王某2是不知情的，但已还款1000多元；而支付宝内转出的12500元王某2是知情的；第三宗盗窃，其是在赵某不知情的情况下转出30000元至自己的帐户内，但其已通过微信转回3000元；第五宗盗窃，转至其账户的36000元关某是知情的；第七宗盗窃，其转走林某的34200元，林某是知情的；第八宗盗窃，其转走郑某2的贷款只有52200元，而且也转了2000元给她还款；第九宗盗窃，其转走的10500元贷款韦某是不知情的，但其已还款1000多元；第十宗盗窃，其转走简某带的贷款只有9300元，而且也还款3000多元。辩护人提出，（1）对于公诉机关认定被告人刘生文的8宗事实被控诈骗罪的定性持有异议，被告人刘生文主观上并没有非法占有财产的目的，也没有虚构事实骗取被害人的财产，故被告人刘生文不应构成诈骗罪；（2）对于公诉机关认定被告人刘生文的11宗事实被控盗窃罪的定性不持异议，但对所认定的数额有意见，恳请法庭查清数额后予以认定；（3）对于公诉机关认定被告人刘生文的1宗信用卡诈骗罪的定性持有异议，被害人是自愿把信用卡借给被告人使用，被告人在使用该信用卡很长的一段时间，其都会准时还款，被害人也是知情的；且从实际情况看，用信用卡申请贷款是需要信用卡本人进行办理的，被告人不可能冒用被害人进行贷款，故被告人不应构成信用卡诈骗罪；（4）被告人对于盗窃罪有悔罪表现，且当庭认罪，可以从轻处罚。经审理查明：一、诈骗罪2018年4月至6月间，被告人刘生文在无正式工作、无稳定收入来源的情况下，以帮忙办理贷款、购买理财产品、共同投资生意等为由，骗取中山市王某1等9名被害人钱财，金额共计人民币465956元。得手后，被告人刘生文除将少部分款项以本金或利息名义归还被害人外，其余款项用于个人挥霍。具体犯罪事实如下：（1）2018年6月，被告人刘生文以需要资金做流水办理贷款为由，骗取被害人王某1人民币18500元，后归还2000元。（2）2018年4月至5月，被告人刘生文以帮忙购买理财产品为由，骗取被害人关某人民币36000元，后归还13000元。（3）2018年5月至6月间，被告人刘生文以需要资金做流水办理贷款等为由，骗取被害人李某1人民币9000元，后归还人民币1500元。（4）2018年5月，被告人刘生文以投资生意为由，骗取被害人杨某人民币11500元，后归还人民币4500元。（5）2018年4月，被告人刘生文以共同投资啤酒罐、油漆等为由，骗取被害人郑某1共计人民币52550元。（6）2018年4月至5月间，被告人刘生文以共同投资食物生意为由，骗取被害人徐某共计人民币84000元，后归还人民币52870元。（7）2018年4月至5月间，被告人刘生文以共同投资可乐罐、油漆等为由，骗取被害人陈某1共计人民币152776元，后归还人民币55500元。（8）2018年4月至5月间，被告人刘生文以共同投资啤酒罐、油漆等为由，骗取被害人林某共计人民币50800元。期间，被告人刘生文以帮忙办理信用卡为由，又骗取被害人林某人民币34200元，后归还10000元。（9）2018年5月至6月间，被告人刘生文以共同投资啤酒、油漆为由，骗取被害人黄某共计人民币156000元。上述事实，有经庭审举证、质证，并经本院确认的以下证据证实：1.被害人王某1的陈述及辨认笔录，证明2018年6月26日，其认识了一名自称“刘文生”的男子并让该男子帮其申请贷款。其称需要贷款5万元，对方听到后就称其的资质不行，如需要贷款那么多，就要按照他的步骤去操作，如制作大额银行流水记录。由于其不懂如何操作，对方就要求其提供手机给他使用并操作。他首先在其的手机里下载了一个叫“百度钱包”的软件，然后使用其的手机号码进行注册。期间，他看到其手机支付宝里有8500元的金额，就叫其将支付宝的8500元提现到其的工商银行卡（尾号为8944）内。转账该工商银行卡后，他就告诉其要将银行卡里的钱转入到其的“百度钱包”里面，并自称一个星期后才会显示8500元的余额。操作完毕后，他就告诉其要一个星期后才能申请到贷款，让其安心等待。6月27日，刘文生称其的银行流水金额不够，后其又将10000元存入其的支付宝帐号，然后再通过支付宝帐号扫码对方手机二维码进行支付。7月1日上午9时许，因其的银行卡需要还款2000元，其就打电话给刘文生要求他马上返还2000元至其的支付宝帐号。直至当天晚上7时许，刘文生才通过支付宝帐号“＊生文”转到其的支付宝帐号里。7月3日，也就是申请贷款的一个星期后，其发现之前转帐的钱并没有转入其的“百度钱包”里，随即使用微信帐号联系对方，但对方没有回复，打电话给对方时才知道“刘文生”被抓了，那时其才知道被骗了。其辨认出被告人刘生文就是帮其办理贷款的“刘文生”。2.被害人关某的陈述及辨认笔录，证明2018年4月底，其通过朋友介绍认识一名男子叫刘生文，并称该名男子可以做贷款。后刘生文以帮其购买理财产品为由，骗取其人民币36000元。其中，有28000元是在其知情的情况下，从其的中信银行卡转到“百度钱包”，刘生文就说帮其在“百度钱包”内购买理财产品，而后在其不知情的情况下将该笔28000元转走的，但还有8000元其忘记是以什么方式转给刘生文了，后来刘生文曾向其还款13000元。其辨认出被告人刘生文。3.被害人李某1的陈述及辨认笔录，证明2018年5月15日前后，其经朋友介绍找一名叫刘生文的男子帮其办理贷款。其俩见面后，刘生文称需要拿其的手机进行操作，随后在其手机里下载了“招联金融”和“百度钱包”的软件，并从这两个软件里共借了9000元，然后把9000元转至刘生文处用于刷银行流水。直至这些借款到了还款日期时，其就催刘生文将钱归还给其，这时刘生文说其的钱已被他用于投资油漆生意，暂时无法拿出来。其一直催款，后刘生文才于2018年7月1日晚上8时许通过微信转回1500元给其。其辨认出被告人刘生文就是以帮其贷款为由诈骗其的男子。4.被害人杨某的陈述及辨认笔录，证明2018年5月14日，其听到刘生文和李某1谈投资的事，后刘生文问其要不要也投资一下，其说没钱，刘生文说可以贷款。之后刘生文就帮其在手机里面一个叫“微粒贷”里贷了7000元，然后转到其的农业银行卡里。除了7000元，他还帮其贷了3000元，但具体在哪里贷款其就不清楚了。后其于2018年5月15日下午5时许，其通过微信分两次转帐了10000元给刘生文，之后刘生文又让其追加投资，其就又通过微信转帐转了1500元给刘生文，刘生文还和其说7到15天之内货物卖出去就可以拿到3900元，但15天后，刘生文并没有把钱给其，后通过催款，刘生文才通过微信转帐了4500元给其，而剩余的款项刘生文总是用各种理由推脱。直至2018年7月11日，李某1打电话给其告知其被刘生文骗了。其辨认出被告人刘生文就是诈骗其的男子。5.被害人郑某1的陈述及辨认笔录，证明刘生文以与其一起投资啤酒罐还有油漆的生意为由，共骗取了其人民币90800元，后经核对，刘生文还有52550元没有归还给其。其辨认出被告人刘生文就是诈骗其的男子。6.被害人徐某的陈述及辨认笔录，证明2018年4月19日上午，其与陈某1聊天时听到陈某1与刘生文在说做生意的事情，陈某1就叫其一起合伙投资做生意，说这批生意没有风险，其问是什么生意，刘生文说是关于食物之类的生意，是做饮料的罐制品。其信以为真，刘生文要求什么，其就按他的意思去操作，后其就分五次共转帐了人民币84000元给刘生文。直至5月下旬，其问刘生文该生意回利现在怎样，但刘生文不断地说过几天，其怀疑事情不妙，就找陈某1追款，后追回了52870元，还有31130元没有归还给其。其辨认出被告人刘生文就是诈骗其的男子；指认出刘生文指给其看的可口可乐公司。7.被害人陈某1的陈述及辨认笔录，证明2017年10月份，其认识了刘生文，刘生文也认识了郑某1，刘生文叫郑某1投资钱经营可乐罐生意和做油漆生意，然后郑某1叫其一起和刘生文投资做生意。因为这样，2018年4月起其开始接触刘生文，刚开始刘生文叫其投资10000元，其就用支付宝转了10000元给他，而其不用去管理，只是负责出钱投资。后在和刘生文合作生意期间，其前前后后共用微信和支付宝转了约152776元给刘生文，期间刘生文还了55500元给其，说是做生意赚到的钱。直至2018年7月份刘生文因诈骗被抓获，其才意识自己被骗了。其辨认出被告人刘生文就是诈骗其的男子。8.被害人林某的陈述及辨认笔录，证明其经陈某1介绍认识刘生文，期间他以投资油漆和啤酒罐生意为由让其投资，其共投资了50800元。后其又需要办理信用卡，刘生文就拿其的手机操作，并下载了很多贷款软件，后将在“微粒贷”里借款的5000元、在“百度钱包”里借款的25000元、在“手机贷”里借款的4200元转走。直至其收到还款信息后，其才得知刘生文诈骗其的事情。其辨认出被告人刘生文就是诈骗其的男子。9.被害人黄某的陈述及辨认笔录，证明2018年5月至6月间，刘生文以与其一起投资的方式对其进行诈骗，共诈骗其173600元。其辨认出被告人刘生文就是诈骗其的男子。10.有微信转帐记录、支付宝转帐记录及银行转帐记录在案。其中，（1）被告人刘生文于2018年5月26日向被害人林某转帐人民币10000元；（2）被害人黄某于2018年5月24日、5月26日、5月28日、5月30日、6月23日通过微信、支付宝、银行转帐的方式共向被告人刘生文转帐人民币156000元。11.有微信聊天记录截图在案。二、盗窃罪2018年4月至6月间，被告人刘生文以帮忙办理贷款、信用卡等为由取得被害人手机，在被害人不知情的情况下，盗取中山市王某2等8名被害人钱财，金额共计人民币207991元。具体犯罪事实如下：（1）2018年5月至6月间，被告人刘生文以帮被害人王某2办理贷款为由取得被害人王某2的手机，后在被害人王某2不知情的情况下，将被害人王某2手机支付宝内的人民币12500元转至自己账户，并从手机的“拍拍贷”“马上金融”等软件中贷款共计人民币21500元转至自己账户。（2）2018年5月，被告人刘生文以帮被害人赵某办理贷款为由取得被害人赵某的手机，后在被害人赵某不知情的情况下，从手机的“拍拍贷”软件中贷款人民币30000元转至自己账户。（3）2018年6月，被告人刘生文以帮被害人周某办理信用卡为由取得被害人周某的手机，后在被害人周某不知情的情况下，从手机的“招联金融”“百度钱包”“马上金融”等软件中贷款共计人民币31200元转至自己账户。（4）2018年6月，被告人刘生文以帮被害人麦某办理信用卡为由取得被害人麦某的手机，后在被害人麦某不知情的情况下，从手机的“马上金融”“招联金融”“百度有钱花”等软件中贷款共计人民币21605元转至自己账户。（5）2018年6月，被告人刘生文以帮被害人郑某2办理贷款为由取得被害人郑某2的手机，后在被害人郑某2不知情的情况下，从手机的“招联金融”等软件中贷款共计人民币52200元转至自己账户。（6）2018年5月，被告人刘生文以帮被害人韦某办理贷款为由取得被害人韦某的手机，后在被害人韦某不知情的情况下，从手机的“平安银行”软件中贷款共计人民币10500元转至自己账户。（7）2018年6月，被告人刘生文以帮被害人陈某2提高信用卡额度为由取得被害人陈某2的手机，后在被害人陈某2不知情的情况下，将被害人陈某2手机支付宝内的人民币9986元转至自己账户，从手机的“招联金融”等软件中贷款人民币9500元转至自己账户。（8）2018年4月16日，被告人刘生文以帮被害人简某带办理贷款为由取得被害人简某带的手机，后在被害人简某带不知情的情况下，从手机下载贷款软件并从中贷款人民币9000元转至自己账户。上述事实，有经庭审举证、质证，并经本院确认的以下证据证实：1.被害人王某2的陈述及辨认笔录，证明2018年5月，其认识了一名叫“刘文生”的男子，后其让“刘文生”帮其申请贷款。“刘文生”自称帮其贷款需要使用其的手机，随后还使用其的手机帮其刷脸和验证。期间，“刘文生”将手机软件贷款出来的21500元通过其的银行卡转到他的支付宝和“百度钱包”账号内，而他在使用其的手机过程中，发现其支付宝内有12500元，就跟其说把其支付宝内的钱转到中信银行，再转到“京东金融”里方便贷到更多的款项，其信以为真，同意了，但其并未把12500元转到其的“京东金融”内，而是分两次把钱款转到自己的账户内。其辨认出被告人刘生文就是以贷款的形式诈骗其的男子。2.被害人赵某的陈述及辨认笔录，证明2018年5月，其通过朋友介绍认识刘生文，刘生文还说可以帮其办理贷款。同年5月13日，刘生文使用其的手机和身份证、中国银行卡帮其申请贷款，说可以帮其贷款人民币30000元。直至6月10日，其手机收到一条由“拍拍贷”发来的短信，短信内容是提示其还款，后其查询其的手机银行于2018年5月13日有30000元到帐，也就是刘生文帮其贷款的当天，刘生文当时就将其的贷款转走了。其辨认出被告人刘生文。3.被害人周某的陈述及辨认笔录，证明2018年6月29日，其经王某2介绍认识了一名自称刘生文的男子，是专门帮人办理贷款和信用卡的。由于其要办信用卡，他就叫其提供手机、身份证、驾驶证、行驶证和工商银行卡，后刘生文就用其身份证和手机开始操作，还对其拍照，说是人面识别。两小时后，刘生文将其个人信息、银行卡密码等资料上传到他的手机后，就对其说可以了，并让其回去等通知。6月30日，刘生文打电话给其，说上次操作不行，填错资料了，于是其又提供了上次的资料让他重新搞一次。直至同年7月9日，其到银行打流水时才发现分三笔被骗走了31200元，是转到刘生文的支付宝里的。其辨认出被告人刘生文。4.被害人麦某的陈述及辨认笔录，证明2018年6月13日，其通过客户介绍认识了刘生文，后刘生文以帮其办理信用卡贷款的方式对其进行诈骗，其共被骗了人民币21605元。其辨认出被告人刘生文。5.被害人郑某2的陈述及辨认笔录，证明2018年6月3日，其认识了一名可以帮其贷款的男子叫刘生文。刘生文查看了其的手机后说其的征信很好，其就说看能不能贷款10万或者20万，刘生文就说“微粒贷”可以贷款，其说如果是“微粒贷”就不想贷了，然后刘生文就继续用其的手机进行操作，其以为他正在用其它方式进行贷款，所以也没有去理会他。大约过了一两个小时，刘生文就把手机还给其，还叫其等信息，如果有信息过来就跟他说，然后就走了，但后来一直都没有信息。6月4日，刘生文说帮其看一下贷款可以了没有，然后其俩约好见面，他见到其后又叫其把手机给他并用其的手机进行操作，还其手机时又叫其等一下看有没有电话过来，随后他就离开了。到了6月20日，其收到工商银行的手机信息叫其还贷款的钱，这个时候其才发现在工行有贷款，于是打电话问刘生文，他就跟其说贷款的钱在平台里面，他可以帮忙把平台的钱转给其，还可以帮其取消。第二天其就到工商银行打了账号为62×××70的银行卡流水，发现2018年6月3日那天其的银行卡内转入了40000元，随后就马上被转走了，2018年6月4日又有30000元转入，随后又被转走了，其就怀疑被转走的70000元都是贷款所得，然后被刘生文转走的。2018年6月25日中午，其和简某带找到刘生文，问刘生文这个贷款事情要怎么解决，刘生文就说明天（2018年6月26日）帮其搞好，但到了第二天，刘生文又让其在农业银行打其卡号为62×××70的流水，他没说打流水有什么用途，打完流水后他就走了，走之前说会在平台上帮其操作。之后其又发现该张银行卡于2018年6月4日转入12200元，随后又被转走了。其辨认出被告人刘生文。6.被害人韦某的陈述及辨认笔录，证明由于其老公生病，需要钱急用，于是其让刚认识的名叫“刘生文”的男子帮其贷款，但后来刘生文说利息太高就没帮其贷款了。2018年7月3日，其收到平安银行的还款信息，才发现2018年5月22日平安银行的一笔10500元贷款已入其工商银行4735卡内，但就在当天，那10500元就转至刘＊文5000元，北＊金5500元。其辨认出被告人刘生文。7.被害人陈某2的陈述及辨认笔录，证明2018年6月，其在不知情的情况下，被以前的同事刘生文转走支付宝内的人民币9986元及从“招联金融”贷款出来的9500元。其辨认出被告人刘生文。8.被害人简某带的陈述及辨认笔录，证明其共被骗了12800元。2018年4月16日，刘生文帮其办理贷款，于是其把身份证、手机和银行卡都给了他。但操作了一会后，刘生文说办不成贷款，就把身份证、手机和银行卡还给了其后就离开了。直至6月22日，平安银行打电话给其说其的贷款还没有还，其才发现被骗了。其辨认出被告人刘生文。9.有微信转帐记录、支付宝转帐记录及银行转帐记录在案。其中，（1）简某带的平安银行账户于2018年4月16日通过银联入帐9000元，随即被转出9000元；于2018年5月2日通过网银入帐921.3元，随即被转出900元；于2018年6月3日通过银联入帐2900元，随即被转出2901元；（2）被告人刘生文的支付宝账户于2018年6月3日收到“娟丽”（即郑某2）三笔转帐共30000元，2018年6月4日收到“娟丽”三笔转帐共22200元。10.有微信聊天记录在案。11.被告人刘生文在公安机关曾供述，2018年5月份开始，因为其生意失败亏了钱，其就开始想办法弄点钱用于还钱和赚钱。由于其懂得帮助他人办理贷款事宜，就想着以帮他人贷款需要资金做流水为由，将他人的钱财转入其的工商银行卡（账号62×××55）、支付宝（账号280×××＠ｑｑ.ｃｏｍ）及百度钱包账号（13×××83）里。但实际上这些钱转到其账号后，是用于归还其的债务以及用于赌博来盈利（赌博的钱基本亏完了）。王某1、关某、林某的钱是在他们知情的情况下转到其的账户里的，而赵某、王某2、周某、麦某、韦某、郑某2、简某带的贷款是在他们完全不知情的情况下转走的2018年7月11日，公安人员在中山市沙溪镇云汉村甘树墩大街二巷9号广通公寓三楼8309房处抓获被告人刘生文，从其处缴获ｉｐｈｏｎｅ6ｓ手机（机身号码354991076245879，号码185××××****）1部。破案后，赃款未能缴回。上述事实，还有抓获经过、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、现场勘验检查笔录、平面示意图、方位示意图及现场照片、银行开户资料及交易流水、户籍证明等证据证实。对被告人及辩护人提出的辩护意见，综合答辩如下：（一）关于被告人刘生文及辩护人提出不应构成诈骗罪的辩解辩护意见。经查，被告人刘生文在自己没有还款能力的情况下，仍虚构帮忙办理贷款、共同投资生意以获得丰厚回报，从而游说被害人出资等虚假理由，多次以“借款”为名，骗取被害人财物，应当认定被告人以非法占有为目的诈骗财物。被告人及辩护人所提相关辩解辩护意见，经查不实，本院不予采纳。（二）关于诈骗金额问题。经查，（1）公诉机关指控被告人刘生文盗窃被害人王某18500元、关某36000元、林某34200元的事实，被告人刘生文对数额没有异议，但辩称是在被害人知情的情况下将资金转到其的账户内，该辩解没有不合理之处，在没有其他证据的情况下，应当按被告人的供述认定，认定其以虚构事实非法占有被害人王某1、关某、林某的钱财；（2）根据现有证据，被告人刘生文曾向被害人林某还款人民币10000元，被害人黄某通过微信、支付宝及银行转帐方式共向被告人刘生文支付款项人民币156000元，且公诉机关当庭变更被告人刘生文诈骗被害人李某1人民币9000元，在公诉机关未能提出其他证据的情况下，应当按照有利于被告人的原则认定其犯罪数额。故本院认定被告人刘生文虚构事实，向9名被害人诈骗共计人民币465956元。（三）关于被害人郑某2、简某带被盗数额问题。经查，（1）根据被告人刘生文的支付宝账户显示，其仅于2018年6月3日收到“娟丽”（即郑某2）三笔转帐共30000元，6月4日收到“娟丽”三笔转帐共22200元，故应认定被害人郑某2被盗钱款人民币52200元；（2）被害人简某带称其于2018年4月16日找被告人刘生文帮忙办理贷款，而后其平安银行账户于当天通过银联入帐9000元，随即被转出9000元，该事实被告人刘生文予以确认，故被害人被盗钱款9000元予以认定；但其银行账户于2018年5月2日通过网银入帐921.3元，随即被转出900元；于2018年6月3日通过银联入帐2900元，随即被转出2901元的去向不明，本院不予支持。（四）被告人刘生文提出已还款王某21000多元、赵某3000元、郑某22000元、韦某1000多元、简某带3000多元的辩解意见。经查，根据被告人刘生文尾号为9555的中国工商银行卡交易流水显示，该银行卡内几乎每天都会收取大额款项，而款项收取后随即会通过支付宝或微信充值转出或消费，但均不能判定去向，故不能认定被告人已向部分被害人还款的事实。（五）关于被告人刘生文及辩护人提出不应构成信用卡诈骗罪的辩解辩护意见。经查，被告人刘生文多次用于透支消费的银行卡是被害人李某2于2016年2月份新开户的建设银行信用卡，而并非卡号为62×××05的建设银行储蓄卡。该储蓄卡被告人并未实际使用，也未持有，亦无相关证据证实被告人恶意窃取和使用该储蓄卡的信息，进而占有他人财产。故公诉机关指控被告人刘生文构成信用卡诈骗罪是证据不足，本院不予采纳。（六）辩护人提出被告人刘生文对于盗窃行为有悔罪表现，且当庭认罪的辩护意见，经查属实，予以采纳。本院认为，被告人刘生文无视国家法律，以非法占有为目的，多次诈骗他人财物，数额巨大；多次盗窃他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪、盗窃罪，应依法惩处。被告人刘生文在判决宣告前犯诈骗罪、盗窃罪，应当数罪并罚。犯罪分子违法所得的财物，应当责令退赔；缴获的、被告人刘生文使用的iphone6s手机，属于供犯罪所用的被告人本人财物，应依法予以没收。被告人刘生文对盗窃犯罪行为当庭认罪，对该部分可以酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人刘生文犯诈骗罪、盗窃罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；而指控的部分犯罪行为的定性及部分数额存在误差的问题，还有被告人、辩护人的辩解辩护意见，前文已作分析，不再赘述。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十九条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款之规定，判决如下：一、被告人刘生文犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币十万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。总和刑期有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币十二万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月11日起至2030年7月10日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、缴获的、被告人刘生文使用的ｉｐｈｏｎｅ6ｓ手机（机身号码354991076245879，号码185××××****），予以没收；（由扣押物品的中山市公安局火炬开发区分局依法处理。）三、责令被告人刘生文退赔被害人王某1人民币16500元；退赔被害人关某人民币23000元；退赔被害人李某1人民币7500元；退赔被害人杨某人民币7000元；退赔被害人郑某1人民币52550元；退赔被害人徐某人民币31130元；退赔被害人陈某1人民币97276元；退赔被害人林某人民币75000元；退赔被害人黄某人民币156000元；退赔被害人王某2人民币34000元；退赔被害人赵某人民币30000元；退赔被害人周某人民币31200元；退赔被害人麦某人民币21605元；退赔被害人郑某2人民币52200元；退赔被害人韦某人民币10500元；退赔被害人陈某2人民币19486元；退赔被害人简某带人民币9000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  温文凯人民陪审员  梁素轼人民陪审员  张泳妍二〇二〇年六月十六日书 记 员  梁倩欣李美红