安徽省庐江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0124刑初60号 公诉机关庐江县人民检察院。 被告人潘云，男，汉族，1997年2月22日出生于江苏省兴化市，初中文化，厦门小翎金融信息服务有限公司法人代表，户籍地江苏省兴化市，住所地江苏省。因犯诈骗罪于2019年4月23日被判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万元，后被投入安徽潜川监狱服刑。现因涉嫌犯诈骗罪于2020年10月22日被庐江县公安局押回重审。现羁押于庐江县看守所。 辩护人程瑶，安徽耀真律师事务所律师。 被告人郭国涛，男，汉族，1995年8月12日出生于河北省石家庄市，中专文化，厦门小翎金融信息服务有限公司员工，户籍地河北省石家庄市无极县，住所地江苏省。因犯诈骗罪于2019年4月23日被判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，后被投入安徽潜川监狱服刑。现因涉嫌犯诈骗罪于2020年10月22日被庐江县公安局押回重审。现羁押于庐江县看守所。 辩护人张江生，安徽耀真律师事务所律师。 被告人马贞波，男，汉族，1995年3月26日出生于贵州省安龙县，中专文化，厦门小翎金融信息服务有限公司员工，户籍地贵州省黔西南布依族苗族自治州安龙县，住所地江苏省。因犯诈骗罪于2019年4月23日被判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月24日经庐江县人民检察院决定由庐江县公安局执行逮捕。现羁押于庐江县看守所。 辩护人夏元珍，安徽耀真律师事务所律师。 庐江县人民检察院以庐江检二部刑诉（2020）1号起诉书指控被告人潘云、郭国涛、马贞波犯诈骗罪，于2020年1月10日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，于2020年6月18日公开开庭审理了本案。庐江县人民检察院指派检察员陈慧出庭支持公诉，被告人潘云及庐江县法律援助中心接本院通知指派的辩护人程瑶、被告人郭国涛及庐江县法律援助中心接本院通知指派的辩护人张江生、被告人马贞波及庐江县法律援助中心接本院通知指派的辩护人夏元珍到庭参加了诉讼。因庐江县人民检察院申请补充侦查，本院于2020年4月3日决定延期审理，庐江县人民检察院于2020年4月30日补充侦查完毕移送本院，本院当日决定恢复法庭审理。现已审理终结。 庐江县人民检察院指控: 2017年8月28日,被告人潘云在福建省厦门市注册设立厦门小翎金融信息服务有限公司,招募被告人郭国涛、马贞波等人从事网贷,后被告人郭国涛、马贞波先后离开。2018年4月,被告人潘云又先后纠集被告人马贞波、郭国涛,并招募陈某等人从事网贷。2018年8月,被告人潘云、郭国涛、马贞波合股,以被告人潘云设立的厦门小翎金融信息服务有限公司为依托,经营“小翎金服”放贷平台,通过微信公众号、互联网进行宣传,以“无抵押、利息低、放贷快”等吸引被害人,被告人潘云、郭国涛、马贞波等人与被害人通过微信、支付宝、短信约定,在给付借款时先扣除借款金额20%-30%不等的服务费。同时,又通过“小翎金服”贷款平台,要求被害人与其签订无服务费内容的电子借款合同,约定以七天为一借款周期,被害人到期按电子借款合同中的“本金”（未扣除服务费的金额）及息费、快速申请费、用户管理费等归还。被害人每逾期还款一日,需支付借款金额5%或10%的逾期违约金,或者支付续期费（包括借款金额20%-30%的“服务费”及电子合同约定到期支付的息费、快速申请费、用户管理费）续贷。被告人潘云、郭国涛、马贞波商定,被告人郭国涛主要负责与被害人联系、介绍贷款流程、收取“服务费”标准及贷款申请的初审、打电话给逾期还款的被害人催款等;被告人潘云主要负责财务、贷款申请的终审及放款;被告人马贞波主要负责记账;陈某等人为客服,主要负责贷款到期时电话联系被害人及其家人提醒及时还款等。被告人潘云、郭国涛、马贞波及其招募的人员分工协助,以“违约金”、“服务费”、“行业规矩”等各种名义,骗取被害人签订明显不利于被害人的虚高借款合同、阴阳借款合同,假借民间借贷之名,通过“虚增债务”,采用欺骗手段非法占有被害人钱财,共骗取时某、孙某等14人共计人民币30492元。犯罪所得由被告人潘云、郭国涛、马贞波按所占股份分成及支付陈某等人工资。具体事实如下: 一、2018年9月3日、9月10日,时某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台先后两次借款共计3000元,扣除借款金额30%服务费后,实际得款2100元,时某共被骗取900元。 二、2018年9月6日,孙某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款2000元,扣除借款金额30%服务费后,实际得款1400元,后支付续期费626元,孙某共被骗取1226元。 三、2018年9月1日、2018年9月8日,张某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台先后两次借款共计3000元,扣除借款金额30%服务费后,实际得款2100元,后支付续期费626元,张某共被骗取1526元。 四、2018年9月1日,沈某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款2000元,扣除借款金额30%服务费后,实际得款1400元,沈某先后共被骗取600元。 五、2018年8月31日,黄某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小钢金服”贷款平台借款2000元,扣除借款金额30%服务费后,实际得款1400元,后两次支付续期费1252元（每期续期费626元），黄某共被骗取1852元。 六、2018年9月1日、2018年9月6日,周某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款共计10000元,扣除借款金额30%服务费后,实际得款7000元,周某共被骗取3000元。 七、2018年9月2日、9月9日、9月16日,被害人冯某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款共计17000元,扣除借款金额30%服务费后,实际得款12200元,冯某被骗取4800元。 八、2018年8月23日,佟毅菲从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款3000元,扣除借款金额30%服务费后,实际得款2100元,后三次支付续期费2817元(每期续期费939元),佟毅菲被骗取3717元。 九、2018年8月24日,刘某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款1000元,扣除借款金额30%服务费后,实际得款700元,刘某共被骗取926元。 十、2018年8月27日、9月3日、9月10日,程某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款共计5500元,扣除借款金额30%服务费后,实际得款3850元,后支付续期费978元,程某共被骗取2628元。 十一、2018年8月13日、8月20日,翟某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款共计4500元,扣除借款金额30%服务费后,实际得款3600元,翟某被骗取900元。 十二、2018年8月23日,钟怡从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款2000元,扣除借款金额30%服务费后,实际得款1500元,后三次支付续期费共计1278元（每期续费426元）,钟某被骗取1778元。 十三、2018年8月24日,李岷岷从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款1000元,扣除借款金额30%服务费后,实际得款700元,后三次支付续期费共计939元(每期续费313元),李岷岷被骗取1239元。 十四、2018年8月24日、8月31日、9月7日、9月14日,邱某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款共计18000元,扣除借款金额30%服务费后,实际得款12600元,邱某被骗取5400元。 被告人潘云、郭国涛、马贞波归案后均如实供述了自己的罪行。 公诉机关就其指控向本院提交了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人潘云、郭国涛、马贞波以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额较大，应当以诈骗罪追究被告人潘云、郭国涛、马贞波的刑事责任。被告人潘云是组织、领导犯罪集团的首要分子，是共同犯罪的主犯，依法应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人郭国涛是共同犯罪的主犯，依法应当按照其所参与的或者组织指挥的全部犯罪处罚；被告人马贞波在共同犯罪是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。三被告人归案后均如实供述了自己罪行，依法可以从轻处罚。建议判处被告人潘云一年六个月至两年六个月有期徒刑,并处罚金人民币三万元；判处被告人郭国涛一年至二年有期徒刑，并处罚金人民币二万元；判处被告人马贞波六个月至一年有期徒刑，并处罚金人民币一万元。被告人潘云、郭国涛、马贞波在判决宣告以后，刑罚执行完毕前，发现本罪还未判决，依法应数罪并罚。提请本院依法判处。 被告人潘云、郭国涛、马贞波对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人潘云的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，提出的辩护意见主要有：被告人潘云具有自首情节；其自愿认罪认罚，依法应从宽处罚。建议对其从轻处罚。 被告人郭国涛的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，建议对其从轻处罚。 被告人马贞波的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，提出的辩护意见主要有：被告人马贞波具有自首情节；其系从犯；其自愿认罪认罚。综上，建议对其从轻处罚。 经审理查明： 2017年8月28日，被告人潘云在福建省厦门市注册设立“厦门小翎金融信息服务有限公司”，招募被告人郭国涛、马贞波等人从事网贷，后被告人郭国涛、马贞波先后离开。2018年4月，被告人潘云又先后纠集被告人马贞波、郭国涛，并招募王志梵、陈某等人从事网贷。同年8月，被告人潘云、郭国涛、马贞波合股，以被告人潘云设立的“厦门小翎金融信息服务有限公司”为依托，经营“小翎金服”放贷平台，通过微信公众号、互联网进行宣传，以“无抵押、利息低、放贷快”等吸引被害人借款。被告人潘云、郭国涛等与被害人通过微信、支付宝、短信约定，在给付借款时需先扣除借款额20%-30%不等的服务费。同时，又通过“小翎金服”放贷平台，要求被害人与其签订无服务费内容的电子借款合同，约定以七天为一借款周期，被害人到期按电子借款合同中的“本金”（未扣除服务费的金额）及息费、快速申请费、用户管理费还款。被害人每逾期还款一日，则要求被害人支付借款额5%或10%的逾期违约金，或者让被害人支付续期费（包括借款额20%-30%的“服务费”及电子合同约定到期支付的息费、快速申请费、用户管理费）续贷。三被告人商定，由被告人郭国涛主要负责与被害人联系、介绍贷款流程、收取“服务费”标准及贷款申请的初审、打电话给逾期还款的被害人催款等；被告人潘云主要负责财务、贷款申请的终审及放款；被告人马贞波主要负责记账；陈某等人为客服，主要负责贷款到期时电话联系被害人及其家人提醒及时还款等。三被告人及其招募的人员分工协助，以“违约金”、“服务费”、“行业规矩”等各种名义，骗取被害人签订明显不利于被害人的虚高借款合同、阴阳借款合同，假借民间借贷之名，通过“虚增债务”，采用欺骗手段非法占有被害人钱财，共骗取时某、孙某等14人共计30292元，犯罪所得由三被告人按所占股份分成及支付陈某等人工资。具体事实如下： 一、2018年9月3日、9月10日,时某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台先后两次借款共计3000元,扣除借款金额30%的“服务费”900元后,实际得款2100元。时某后归还“本金”3000元，三被告人共骗取时某900元。 二、2018年9月6日,孙某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款2000元,扣除借款金额30%的“服务费”600元后,实际得款1400元。孙某后支付“续期费”626元，归还“本金”2000元,三被告人共骗取孙某1226元。 三、2018年9月1日、2018年9月8日,张某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台先后两次借款共计3000元,扣除借款金额30%的“服务费”900元后,实际得款2100元。张某后支付“续期费”626元,归还“本金”3000元，三被告人共骗取张某1526元。 四、2018年9月1日,沈某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款2000元,扣除借款金额30%的“服务费”600元后,实际得款1400元。沈某归还“本金”2000元，三被告人共骗取沈某600元。 五、2018年8月31日,黄某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小钢金服”贷款平台借款2000元,扣除借款金额30%的“服务费”600元后,实际得款1400元。黄某后支付两次“续期费”1252元,归还“本金”2000元，三被告人共骗取黄某1852元。 六、2018年9月1日、2018年9月6日,周某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款共计10000元,扣除借款金额30%的“服务费”3000元后,实际得款7000元。周某后归还“本金”10000元，三被告人共骗取周某3000元。 七、2018年9月2日、9月9日、9月16日,冯某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款共计17000元,扣除“服务费”4800元后,实际得款12200元。冯某后归还“本金”16800元，三被告人共骗取冯某被骗取4600元。 八、2018年8月23日,佟毅菲从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款3000元,扣除借款金额30%的“服务费”900元后,实际得款2100元。佟毅菲后三次支付“续期费”共2817元(每期续期费939元),归还“本金”3000元，三被告人共骗取佟毅菲3717元。 九、2018年8月24日,刘某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款1000元,扣除借款金额30%的“服务费”300元后,实际得款700元。刘某后二次支付“续期费”共626元（每期续期费313元），归还“本金”1000元，三被告人共骗取刘某共被骗取926元。 十、2018年8月27日、9月3日、9月10日,程某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款共计5500元,扣除借款金额30%的“服务费”1650元后,实际得款3850元。程某后支付“续期费”978元,归还“本金”5500元，三被告人共骗取程某2628元。 十一、2018年8月13日、8月20日,翟某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款共计4500元,扣除“服务费”900元后,实际得款3600元。翟某后归还“本金”4500元，三被告人共骗取翟某900元。 十二、2018年8月23日,钟某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款2000元,扣除“服务费”500元后,实际得款1500元。钟怡后三次支付“续期费”共1278元（每期续费426元）,归还“本金”2000元，三被告人共骗取钟某1778元。 十三、2018年8月24日,李岷岷从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款1000元,扣除借款金额30%的“服务费”300元后,实际得款700元。李岷岷后三次支付续期费共939元(每期续费313元),归还“本金”1000元，三被告人共骗取李岷岷1239元。 十四、2018年8月24日、8月31日、9月7日、9月14日,邱某从被告人潘云、郭国涛、马贞波经营的“小翎金服”贷款平台借款共计18000元,扣除借款金额30%的“服务费”5400元后,实际得款12600元。邱某后归还“本金”18000元，三被告人共骗取邱某5400元。 被告人潘云、郭国涛、马贞波归案后均如实供述了自己的罪行。 本院另查明：2018年9月20日，被告人潘云、郭国涛、马贞波因涉嫌犯诈骗罪被庐江县公安局立案侦查。2019年4月23日，被告人潘云因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万元，其刑期自2018年9月20日起至2021年1月19日止；被告人郭国涛因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，其刑期自2018年9月20日起至2020年9月19日止；被告人马贞波因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元，其刑期自2018年9月26日起至2019年9月25日止。 上述事实，被告人潘云、郭国涛、马贞波在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供,且经当庭出示、辩认、质证等法庭调查程序查证属实的搜查笔录及照片、辨认笔录及照片，受案登记表、户籍信息、证明、说明、到案经过、扣押笔录、扣押物品、文件清单、厦门小翎金融信息服务有限公司放款记录、转账记录、支付宝转账记录、电子回单、聊天记录、小翎金服订单、账单、刑事判决书、刑事裁定书等书证，被害人时某、孙某、张某、沈某、黄某、周某、冯某、佟毅菲、刘某、程某、翟某、钟某、李某、邱某等人的陈述，证人陈某的证言，被告人潘云、郭国涛、马贞波的供述与辩解等证据证实，足以认定。 对于被告人潘云、马贞波的辩护人提出的被告人潘云、马贞波系主动投案，应认定为自首的辩护意见，经查，自首是指犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行。本案证据能够证实被告人潘云、马贞波均系被动归案，其行为不符合自首的法定条件，依法不能认定为自首。故对该辩护意见，本院不予支持。 基于上述事实和理由，本院认为：被告人潘云、郭国涛、马贞波以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人钱财30292元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任，且系共同犯罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人潘云是组织、领导犯罪集团的首要分子，是共同犯罪的主犯，依法应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人郭国涛在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当分别按照其所参与的或者组织的全部犯罪处罚，但其在该起共同犯罪中罪责相对小于被告人潘云，应在量刑时予以区别对待；被告人马贞波在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人潘云、郭国涛、马贞波归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；被告人潘云、郭国涛、马贞波自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。被告人潘云、郭国涛、马贞波在判决宣告后刑罚执行完毕前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，将前后两个判决所判处的刑罚实行并罚。对被告人潘云，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第三款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十条、第六十四条之规定；对被告人郭国涛，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十条、第六十四条之规定；对被告人马贞波，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人潘云犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元；与前罪所判刑罚有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币四万元并罚，决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币七万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月20日起至2022年5月19日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人郭国涛犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元；与前罪所判刑罚有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元并罚，决定执行有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月20日起至2021年10月19日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人马贞波犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元；与前罪所判刑罚有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元并罚，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月26日起至2020年6月25日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 四、责令被告人潘云、郭国涛、马贞波共同退赔各被害人的经济损失共计人民币三万零二百九十二元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。 审 判 长  张 军 人民陪审员  黄永明 人民陪审员  高 姗 二〇二〇年六月二十二日 书 记 员  陈 晨 附表： 被告人潘云、郭国涛、马贞波退赔金额汇总表                            序号                       被害人                       退赔额                               1                       时芮                       900元                               2                       孙婷                       1226元                               3                       张亚云                       1526元                               4                       沈杰                       600元                               5                       黄传羚                       1852元                               6                       周桐                       3000元                               7                       冯辰增                       4600元                               8                       佟毅菲                       3717元                               9                       刘嘉萍                       926元                               10                       程际颖                       2628元                               11                       翟彤                       900元                               12                       钟怡璇                       1778元                               13                       李岷岷                       1239元                               14                       邱晓丽                       5400元                                                                                                                                                                                                                                                                                                                        附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大，处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二款三人以上为共同实施的犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 第三款对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期之内。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。