河南省周口市川汇区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1602刑初63号公诉机关周口市川汇区人民检察院。被告人任清东，男，1993年2月5日出生，汉族，初中文化，户籍所在地黑龙江省大庆市林甸县。因涉嫌诈骗，于2019年6月5日被周口市公安局港口物流产业集聚区分局抓获归案，于2019年6月6日被周口市公安局港口物流产业集聚区分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经周口市川汇区人民检察院批准，于2019年7月12日被周口市公安局港口物流产业集聚区分局执行逮捕。指定辩护人张春艳，河南豫安律师事务所律师。被告人王忠影，女，1995年11月12日出生，汉族，高中文化，户籍所在地黑龙江省肇源县。因涉嫌诈骗，于2019年6月5日被周口市公安局港口物流产业集聚区分局抓获归案，于2019年6月6日被周口市公安局港口物流产业集聚区分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经周口市川汇区人民检察院批准，于2019年7月12日被周口市公安局港口物流产业集聚区分局执行逮捕。指定辩护人孟群，河南省周口市川汇区法律援助中心律师。被告人吴晓福，男，1998年6月1日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省西华县。因涉嫌诈骗，于2019年6月5日被周口市公安局港口物流产业集聚区分局抓获归案，于2019年6月6日被周口市公安局港口物流产业集聚区分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经周口市川汇区人民检察院批准，于2019年7月12日被周口市公安局港口物流产业集聚区分局执行逮捕。辩护人牛福海，河南颍滨律师事务所律师。被告人高德刚，男，1996年8月24日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省廊坊市文安县。因涉嫌诈骗，于2019年6月30日被周口市公安局港口物流产业集聚区分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经周口市川汇区人民检察院批准，于2019年8月6日被周口市公安局港口物流产业集聚区分局执行逮捕。指定辩护人焦玉林，河南迅祥律师事务所律师。被告人张会，女，1986年7月2日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省唐河县。因涉嫌诈骗，于2019年6月30日被周口市公安局港口物流产业集聚区分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经周口市川汇区人民检察院批准，于2019年8月6日被周口市公安局港口物流产业集聚区分局执行逮捕。指定辩护人李二妞，河南三川律师事务所律师。周口市川汇区人民检察院以川检一部刑诉（2020）38号起诉书指控被告人任清东、王忠影、吴晓福、高德刚、张会犯诈骗罪，于2020年2月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。周口市川汇区人民检察院指派检察员朱秀丽出庭支持公诉，被告人任清东及其指定辩护人张春艳、王忠影及其指定辩护人孟群、吴晓福及其辩护人牛福海、高德刚及其指定辩护人焦玉林、张会及其指定辩护人李二妞到庭参加了诉讼。现已审理终结。周口市川汇区人民检察院指控：2018年7月中旬，被告人任清东为实施诈骗，建立名为“财富中心”的微信群，并发展吴晓福、高德刚、张会等多名代理，利用虚假“微粒贷”APP软件以给客户开通微粒贷、贷款提额为由，骗取所谓“开某”、“点位费”、“提某”、“解某”。被告人吴晓福、高德刚、张会通过“叮咚平台”拉取客户，骗取客户480元钱的开某后，由被告人任清东冒充贷款经理，并要求客户向其上传客户本人身份证正反面复印件、手机号及银行卡号。被告人任清东利用客户以上信息制作“微粒贷”虚假贷款提额视频，以此取得被害人信任，从而继续骗取客户贷款额度百分之六的“点位费”，而后又以贷款额度被冻结为由，再次骗取客户800到1100元不等的“解某”。被告人诈骗客户的480元钱“开某”以及“点位费”，由被告人任清东与代理五五分成，被告人任清东诈骗客户的解某、提某由任清东个人收取。被告人王忠影在明知任清东在实施诈骗，仍多次帮助任清东拉客户、“养”微信号，并替其收取诈骗客户得来的钱财。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行，被告人任清东已退赃，赔偿被害人的损失，取得被害人的谅解。1.2019年5月末，被害人张某1加“小雨”的微信“小雨”以需支付500元钱的开某为由，收取被害人张某1500元钱开某，并将其推送给被告人任清东，任清东冒充客户经理，三次骗取受害人张某1办理假贷款所需各种费用，共计5080元钱。2.2019年5月28日，被害人何某在微信上添加名为“办理无抵押贷款”的陌生好友，向其咨询并办理微粒贷；而后被告人任清东、吴晓福、林莹（另案处理）以虚假微粒贷款为由，诈骗被害人开某、点位费、解某等各项费用，共计4610元钱。3.2019年4月13日14时40分，被害人马某在微信上被被告人任清东以微粒贷贷款提额的名义，冒充客户经理伙同其代理以贷款需缴纳开某、点位费、提某、解某、押金等为由骗取7899元钱。4.2019年4月3日13时37分，被害人王某通过微信办理贷款，被被告人任清东以办理“微粒贷”的名义，伙同其一名代理，并提供两次微信二维码让被害人王某扫描转账，共被骗取5680元钱。5.2019年5月27日，张某3通过微信以通过“微粒贷”可以提升信用卡额度为由，被被告人任清东、吴晓福、林莹（另案处理）骗取各项费用8709元钱。6.2019年4月14日，被害人邓某添加被告人高德刚的微信，高德刚诱导其办理虚假微粒贷APP贷款，而后伙同被告人任清东共骗取邓某提升额度费用等费用2100元钱。7.2019年5月25日中午11点左右，被害人张某2微信添加被告人高德刚，被告人高德刚以收取贷款开某为由收取张某2480元钱，而后伙同被告人任清东以收取激活费等费用的名义，继续骗取被害人张某2钱款，共计骗取8419元钱。8.2019年6月初，被害人阴小丽添加张会为微信好友，向张会询问如何办理微粒贷。被告人张会伙同被告人任清东以点位钱、分期还款利息等多个理由骗取被害人阴小丽5816元钱。公诉机关认为，被告人任清东、王忠影、吴晓福、高德刚、张会以非法占有为目的，利用虚假的“微粒贷”APP软件，以给客户开通微粒贷贷款提额为由，骗取被害人所谓的开某、点位费、提某、解某，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人任清东、吴晓福、高德刚、张会系共同犯罪在共同犯罪中积极主动、相互配合、共同参与，均系主犯；被告人任清东参与了本案的全部犯罪事实，应当承担全部的责任，被告人任清东诈骗48313元，诈骗数额巨大，其积极退赃，认罪认罚；被告人吴晓福、高德刚、张会均认罪认罚，应当对各自参与的犯罪事实承担责任，被告人吴晓福诈骗13319元，被告人高德刚诈骗10519元，被告人张会诈骗5816元，均属数额较大。被告人王忠影对被告人任清东的诈骗活动起到了帮助作用，系被告人任清东犯罪活动的从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定处罚。被告人任清东、王忠影、吴晓福、高德刚、张会到案后自愿认罪认罚，建议对被告人任清东判处有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金人民币二万元；对被告人王忠影判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金人民币一万元；对被告人吴晓福判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金人民币一万元；对被告人高德刚判处有期徒刑一年三个月至一年六个月，并处罚金人民币一万元；对被告人张会判处有期徒刑九个月至一年，并处罚金人民币5000元。并提供了相关证据予以证明。被告人任清东对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭自愿认罪认罚，请求从轻处罚。指定辩护人对公诉机关指控被告人任清东的犯罪事实及罪名无异议，辩护认为被告人任清东系初犯，到案后如实供述，自愿认罪认罚，积极退还全部赃款，未给被害人造成损失，请求对被告人从轻处罚。被告人王忠影对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭自愿认罪认罚，请求从轻处罚。指定辩护人对公诉机关指控被告人高明的犯罪事实及罪名无异议，辩护认为被告人王忠影在共同犯罪中所起的作用较小，属从犯，依法应当减轻处罚；被告人王忠影系初犯，其到案后如实供述自己的罪行，积极全部退赃，自愿认罪认罚，请求对被告人王忠影从轻处罚。被告人吴晓福对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭自愿认罪认罚，请求从轻处罚。辩护人对公诉机关指控被告人吴晓福的犯罪事实及罪名无异议，辩护认为被告人吴晓福在共同犯罪中所起作用系次要作用，应认定为从犯，依法应当从轻处罚；被告人吴晓福系初犯，其到案后如实供述自己的罪行，积极全部退赃，自愿认罪认罚，请求在对被告人吴晓福从轻处罚。被告人高德刚对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭自愿认罪认罚，请求从轻处罚。指定辩护人对公诉机关指控被告人高德刚的犯罪事实及罪名无异议，辩护认为被告人高德刚系初犯，其到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，且退赃已全部退还，请求在对被告人高德刚从轻处罚。被告人张会对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭自愿认罪认罚，请求从轻处罚。指定辩护人对公诉机关指控被告人张会的犯罪事实及罪名无异议，辩护认为被告人张会系初犯，其到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，且退赃已全部退还，请求对被告人张会从轻处罚。经审理查明：2018年7月中旬，被告人任清东为实施诈骗，建立名为“财富中心”的微信群，并发展吴晓福、高德刚、张会等多名代理，利用虚假“微粒贷”APP软件以给客户开通微粒贷、贷款提额为由，骗取所谓“开某”、“点位费”、“提某”、“解某”。被告人吴晓福、高德刚、张会通过“叮咚平台”拉取客户，骗取客户480元钱的开某后，由被告人任清东冒充贷款经理，并要求客户向其上传客户本人身份证正反面复印件、手机号及银行卡号。被告人任清东利用客户以上信息制作“微粒贷”虚假贷款提额视频，以此取得被害人信任，从而继续骗取客户贷款额度百分之六的“点位费”，而后又以贷款额度被冻结为由，再次骗取客户800到1100元不等的“解某”。被告人诈骗客户的480元钱“开某”以及“点位费”，由被告人任清东与代理五五分成，被告人任清东诈骗客户的解某、提某由任清东个人收取。被告人王忠影在明知任清东在实施诈骗，仍多次帮助任清东拉客户、“养”微信号，并替其收取诈骗客户得来的钱财。案发后，被告人任清东已全部退赃，赔偿被害人的损失，取得部分被害人的谅解。1.2019年5月末，被害人张某1加“小雨”的微信，“小雨”以需支付500元钱的开某为由，收取被害人张某1500元钱开某，并将其推送给被告人任清东，任清东冒充客户经理，三次骗取被害人张某1办理假贷款所需各种费用，共计5080元钱。案发后，被告人任清东积极退赃并取得被害人张某1的谅解。上述事实，被告人任清东在庭审中无异议，并有被害人张某1的陈述，书证受案登记表、立案决定书、微信转账信息截图、被告人提供的二维码及微信信息截图、领条和谅解书等证据证明，证据确实充分，足以认定。2.2019年5月28日，被害人何某在微信上添加名为“办理无抵押贷款”的陌生好友，向其咨询并办理微粒贷；而后被告人任清东、吴晓福、林莹（另案处理）以虚假微粒贷款为由，诈骗被害人何某开某、点位费、解某等各项费用，共计4610元钱。上述事实，被告人任清东、吴晓福在庭审中无异议，并有被害人何某的陈述，林莹的供述，书证微信转账信息截图、微信聊天记录、被告人吴晓福使用的微信号截图、林莹使用的微信号截图等证据证明，证据确实充分，足以认定。3.2019年4月13日14时40分，被告人任清东在微信上以微粒贷贷款提额的名义，冒充客户经理伙同其代理以贷款需缴纳开某、点位费、提某、解某、押金等为由骗取被害人马某7899元钱。案发后，被告人任清东积极退赃并取得被害人马某的谅解。上述事实，被告人任清东在庭审中无异议，并有被害人马某的陈述，书证受案登记表、报案材料、立案决定书、马某的微信转账记录及银行账号交易明细、转款凭证、领条和谅解书等证据证明，证据确实充分，足以认定。4.2019年4月3日13时37分，被害人王某通过微信办理贷款，被被告人任清东以办理“微粒贷”的名义，伙同其一名代理，并提供两次微信二维码让被害人王某扫描转账，被害人王某共被骗取5680元钱。上述事实，被告人任清东在庭审中无异议，并有被害人王某的陈述，书证微信聊天及转账截图、微信聊天记录截图、被告人任清东使用的微信号截图等证据证明，证据确实充分，足以认定。5.2019年5月27日，被告人任清东、吴晓福、林莹（另案处理）以通过“微粒贷”可以提升信用卡额度为由，通过微信骗取被害人张某3各项费用8709元钱，均是通过微信扫描二维码的方式向对方付款。案发后，被告人任清东积极退赃并取得被害人张某3的谅解。上述事实，被告人任清东、吴晓福在庭审中无异议，并有被害人张某3的陈述，林莹的供述，书证受案登记表、立案决定书、微信聊天记录截图、银行卡交易明细、领条和谅解书等证据证明，证据确实充分，足以认定。6.2019年4月14日，被害人邓某添加被告人高德刚的微信，高德刚诱导其办理虚假微粒贷APP贷款，而后伙同被告人任清东共骗取邓某提升额度费用等费用2100元钱。案发后，被告人任清东积极退赃并取得被害人邓某的谅解。上述事实，被告人任清东、高德刚在庭审中无异议，并有被害人邓某的陈述，书证受案登记表、立案决定书、微信转账账单详情截图、领条和谅解书等证据证明，证据确实充分，足以认定。7.2019年5月25日中午11点左右，被害人张某2微信添加被告人高德刚，被告人高德刚以收取贷款开某为由收取张某2480元钱，而后伙同被告人任清东以收取激活费等费用的名义，继续骗取被害人张某2钱款，共计骗取8419元钱。案发后，被告人任清东积极退赃并取得被害人张某2的谅解。上述事实，被告人任清东、高德刚在庭审中无异议，并有被害人张某2的陈述，书证受案登记表、立案决定书、微信聊天截图、微信支付凭证截图、银行凭证、领条和谅解书等证据证明，证据确实充分，足以认定。8.2019年6月初，被害人阴小丽添加张会为微信好友，向张会询问如何办理微粒贷。被告人张会伙同被告人任清东以点位钱、分期还款利息等多个理由骗取被害人阴小丽5816元钱。案发后，被告人任清东积极退赃并取得被害人阴小丽的谅解。上述事实，被告人任清东、张会在庭审中无异议，并有被害人阴小丽的陈述，书证微信转账截图、微信聊天记录截图、领条和谅解书等证据证明，证据确实充分，足以认定。本案在庭审后，被告人任清东、王忠影、吴晓福、张会积极向本院缴纳了罚金以上事实，并有综合证据书证被告人人员信息电子档案、无违法犯罪信息查询、抓获经过、证明及申请书、扣押物品清单12份、认罪认罚具结书五份、被告人任清东家属退赃申请及退赃款的扣押清单、缴纳罚金票据等证据证明，证据确实充分，足以认定。本院认为：被告人任清东、王忠影、吴晓福、高德刚、张会以非法占有为目的，利用虚假的“微粒贷”APP软件，以给客户开通微粒贷贷款提额为由，骗取被害人所谓的开某、点位费、提某、解某，犯罪事实清楚.证据确实充分，其中被告人任清东、王忠影诈骗48313元，属数额巨大，被告人吴晓福诈骗13319元，被告人高德刚诈骗10519元，被告人张会诈骗5816元，属数额较大，五被告人的行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名和事实成立，本院予以支持。被告人任清东、吴晓福、高德刚、张会在共同犯罪中积极主动、相互配合、共同参与，均系主犯，故对被告人吴晓福的辩护人辩称被告人吴晓福在共同犯罪中系从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人任清东、王忠影参与了本案的全部犯罪事实，应当承担全部的责任；被告人吴晓福、高德刚、张会共同参与了本案的部分犯罪事实,应当对各自参与的犯罪事实承担责任;被告人王忠影对被告人任清东的诈骗活动起到了帮助作用，系被告人任清东全部犯罪活动的从犯，依法应当减轻处罚。被告人任清东、王忠影、吴晓福、高德刚、张会均系初犯，到案后自愿认罪认罚，可以酌情从宽处罚。被告人任清东到案后积极全部退赃，并取得大部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。对五被告人的辩护人辩护意见中的合理部分，本院应予采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人任清东犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月5日起至2022年12月4日止。罚金已缴纳）。被告人王忠影犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月5日起至2020年12月4日止。罚金已缴纳）。被告人吴晓福犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月5日起至2020年12月4日止。罚金已缴纳）。被告人高德刚犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月30日起至2020年10月29日止。罚金于判决书确定之日起十日内缴纳，逾期缴纳则强制执行）。被告人张会犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月30日起至2020年6月29日止。罚金已缴纳）。二、对涉案的赃款48313元予以收缴（赃款已全部退出），由扣押机关周口市公安局港口物流产业集聚区分局返还被害人；对随案移送的其他扣押物品，由扣押机关周口市公安局港口物流产业集聚区分局依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  郭周勇审 判 员  刘红兵人民陪审员  邝 山二〇二〇年六月十六日书 记 员  姚成楷