河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1627刑初195号公诉机关太康县人民检察院。被告人毛月芬，女，1974年9月11日出生，汉族，初中文化，农民，住河南省卢氏县。曾因赌博于2018年2月19日被卢氏县公安局决定罚款100元。本次因涉嫌妨害信用卡管理于2019年10月24日向卢氏县公安局城关派出所投案，次日被太康县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2019年12月2日经太康县人民检察院批准，次日由太康县公安局执行逮捕。指定辩护人李广俊，太康县法律援助中心指派律师。太康县人民检察院以太检二部刑诉〔2020〕68号起诉书指控被告人毛月芬犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭适用简易程序公开开庭审理了本案。太康县人民检察院指派检察员李瑞珍出庭支持公诉，被告人毛月芬及其辩护人李广俊到庭参加诉讼。现已审理终结。太康县人民检察院指控：2019年7月，被告人毛月芬以每张1000元价格出卖自己及其丈夫李某办理的10张银行卡，并出卖王某1、毛某共计6张银行卡给上游犯罪嫌疑人从中获利。毛月芬出售给他人的银行卡最终被诈骗分子所利用，用于实施诈骗。下列被害人被骗钱款转至毛月芬所出售的银行卡账户内。2019年7月11日，他人冒充武警消防工作人员身份，以承揽工程为诱饵，以购买物资为由，骗取河南省孟津县居民王某3人民币40000元。王某3让其儿子将40000元钱转至对方提供的王某1中国建设银行尾号7055账户内，当日钱款被取出。2019年7月16日，他人冒充武警消防工作人员身份，以承揽工程为诱饵，以购买物资为由，骗取陕西省凤县居民李三泉人民币65000元。李三泉先后将45000元、20000元钱转至对方提供的李某中国农业银行尾号3979账户内，当日钱款被取出。2019年8月7日，他人冒充武警消防工作人员身份，以承揽工程为诱饵，以购买物资为由，骗取陕西省大荔县居民王某2人民币40000元。王某2将40000元钱转至对方提供的毛某中国建设银行尾号9446账户内，当日钱款被取出。2019年8月26日，他人冒充浙江省平湖市看守所工作人员，以承揽工程为诱饵，以购买物资为由，骗取平湖市居民沈某人民币120000元。沈某先后让将50000元、70000元钱转至对方提供的李某中国建设银行尾号1659账户内，当日钱款被取出。公诉机关提供的证据有：（1）户籍证明、违法犯罪记录证明、银行卡交易明细等书证。（2）证人毛某、李某、王某1的证言。（3）被害人王某2、沈某、王某3等人的陈述。（4）被告人毛月芬的供述与辩解。根据以上事实和证据，太康县人民检察院认为被告人毛月芬的行为已构成妨害信用卡管理罪，同时认定毛月芬有自首、认罪认罚情节，提请依法判处，并提出判处有期徒刑十个月至一年的量刑建议。被告人毛月芬在审查起诉阶段自愿签署具结书认罪认罚，当庭对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求对其从轻处罚。辩护人对起诉书指控被告人毛月芬的罪名及犯罪事实均不持异议，提出毛月芬有自首、自愿认罪认罚、系初犯、家人以代为退出违法所得等法定、酌定从轻处罚情节，建议对毛月芬从轻处罚。经审理查明：2019年7月，被告人毛月芬以每张1000元价格出卖自己及其丈夫李某办理的银行卡10张、王某1办理的银行卡3张、毛某办理的银行卡3张，从中获利。上述银行卡售出后，部分被他人用于电信网络诈骗，其中户名王某1、尾号7055的建行卡于2019年7月11日被用于接收河南省孟津县居民王某3被骗款人民币40000元；户名李某、尾号3979农行卡于2019年7月16日被用于接收陕西省凤县居民李三泉被骗款人民币65000元；户名毛某、尾号9446建行卡于2019年8月7日被用于接收陕西省大荔县居民王某2被骗款人民币40000元；户名李某、尾号1659建行卡于2019年8月26日被用于接收浙江省平湖市居民沈某被骗款人民币120000元。上述款项被骗当日均已被犯罪分子支取完毕。另查明，被告人毛月芬曾因赌博于2018年2月19日被卢氏县公安局决定罚款100元，本次因涉嫌妨害信用卡管理于2019年10月24日向卢氏县公安局城关派出所投案。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.周口市公安局指定管辖决定书、周口市人民检察院关于毛月芬妨害信用卡管理案指定管辖的答复、周口市中级人民法院指定管辖决定书，证明本案由周口市公安局指定太康县公安局管辖；经周口市人民检察院答复此案由太康县人民检察院审查起诉。本院受理后，依法向周口市中级人民法院申请指定管辖，周口市中级人民法院决定该案由本院审理。2.被告人户籍证明、违法犯罪记录证明、行政处罚决定书，证明被告人毛月芬出生于1974年9月11日，2018年2月19日曾因赌博被卢氏县公安局范里派出所罚款100元。3.抓获经过，证明被告人毛月芬于2019年10月24日经家属李某通知主动到公安机关接受讯问，后被当场控制。4.被告人毛月芬的供述与辩解，2019年6月份，其无意中加了一个叫刘涛的人的微信，聊天中听对方说办理银行卡卖出去可以赚钱，说是在赌场里使用，要求办理的银行卡必须是湖北四大银行的，密码设置成258369，开通短信提醒，绑定开户人手机号，手机号必须是湖北的号码。经与对方商量，约定价格每张银行卡1000元钱。之后她把此事告诉了丈夫李某和其他亲戚。2019年7月1日，其即带着丈夫李某、胞姐毛某、嫂子王某1一起去湖北宜昌办理银行卡。其和李某各办了1张工行卡、1张农行卡、1张建行卡、1张邮政银行卡，还有1张中行卡，王某1办了1张建行卡和1张工行卡，毛某办了1张工行卡、1张建行卡、1张农行卡。办好后，他们把银行卡直接交给她。2019年7月2日或3日，她在葛洲坝附近找了一个顺丰快递点，按照刘涛发过来的地址，把这13张银行卡寄给了刘涛。后来刘涛把钱分两次打到了李某的邮政银行卡上了，一共13000元，她让李某转给毛某3000元，转给王某1多少钱记不清了。5.证人毛某（身份证号码，毛月芬之胞姐）的证言，毛月芬说办银行卡可以卖钱，并于2019年7月份拉着她和李某、王某1一起去湖北宜昌办卡，当时她办理了四张银行卡，1张建行卡，1张农行卡，1张邮政银行卡，1张中行卡。这四张银行卡当时都交给了毛月芬，毛月芬卖了，具体卖给谁了，怎么卖的，她不清楚。过了四五天，中行卡又退回来了，她实际卖3张卡。6.证人李某（身份证号码，毛月芬之夫）的证言，毛月芬给毛某、王某1说的办银行卡卖给一个叫刘涛的可以赚钱的事，说好后他开车拉着毛月芬她们一起去湖北宜昌办理的银行卡。当时他在湖北宜昌办理了1张工行卡，1张农行卡，1张建行卡，1张邮政银行卡，1张中行卡，都交给毛月芬邮寄走了。这些卡具体做什么用他不知道。大概四五天中行卡退回来了。毛月芬用他的邮政银行卡接收刘涛转的卡钱，用他的手机转给毛某卖卡钱3000元，转给王某1卖卡钱2000元。7.证人王某1（身份证号码，毛月芬之四嫂）的证言，当时她在湖北宜昌办了1张建行卡，1张工行卡，1张农行卡，1张中行卡，都交给了毛月芬。过了四五天中行卡又退回来了，其实际卖了3张卡。毛月芬通过李某的手机给她转了2000元的卖卡钱，又给她1000元现金。8.李某、王某1、毛某手机微信转账记录，证明通过李某的手机微信于2019年8月16日转给“月玲姐”3000元，转给“四嫂”800元，第二天转给“四嫂”1200元。9.李某银行卡开户信息查询，证明2019年7月1日李某在湖北办理的银行卡至少有尾号3979的农行卡、尾号7055的中行卡、尾号1659的建行卡、尾号5619的工行卡、尾号8096邮政银行卡等5张。10.被告人毛月芬银行卡开户信息查询，证明2019年7月1日毛月芬在湖北办理的银行卡至少有尾号6460的工行卡、尾号4076的农行卡、尾号5422的中行卡、尾号1667建行卡、尾号7783邮政银行卡等5张。11.王某1银行卡开户信息查询，证明2019年7月1日王某1在湖北办理的银行卡至少有尾号9087工行卡、尾号3771农行卡、尾号7055建行卡等3张。12.毛某银行卡开户信息查询，证明2019年7月1日毛某在湖北办理的银行卡至少有尾号3870的农行卡、尾号9446的建行卡、尾号5581的中行卡等3张。13.所售卖的银行卡被用于接收王某3被骗款的证据（1）孟津县公安局刑警大队受案登记表、立案决定书、报案材料、询问笔录，证明河南孟津县居民王某32019年7月11日向孟津县公安局报警称，本日下午，其被一个自称消防队于队长的人以对外发包消防队地坪工程为饵，以委托其垫付款代购帐篷为名诈骗，当日其让儿子用他的建行卡在孟津县城建行柜员机上往对方提供的户名王某1、尾号7055的建行卡账户上转账40000元，后发现被骗报警。孟津县公安局于2019年7月14日立案侦查。（2）侦办单位依法调取的户名王某1、尾号7055的建行卡开户人信息、交易明细,证明该卡开户人身份证号码，即本案证人王某1；该卡账户于2019年7月11日收到王某3尾号1062银行卡转账40000元，当天在建行股份有限公司漯河铁东开发区支行通过ATM分4笔取现20000元，现金支取20000元。14.所售卖的银行卡被用于接收李三泉被骗款的证据（1）凤县公安局双石铺派出所受案登记表、立案决定书、询问笔录，证明凤县双石镇居民李三泉2019年7月26日向双石镇派出所报警称，本日下午，其被一个自称消防队大队长李小明的人以对外发包消防队地面硬化工程为饵，以委托其垫付款代购帐篷为名诈骗，当日其通过自己尾号5766的农行卡向对方提供的户名李某、尾号3979的农行卡账户先后转账45000元、20000元，共计65000元，后发现被骗报警。凤县公安局于当日立案侦查。（2）李三泉尾号5766银行账户网上银行转账明细，证明该账户于2019年7月26日通过网上银行先后向户名李某、尾号3979账户支付帐篷预付款45000元、军用帐篷防潮垫预付款20000元。（3）凤县公安局依法调取的户名李某、尾号3979银行卡开户人信息、交易明细，证明该卡开户人身份证号码，即本案证人李某；该卡账户于2019年7月26日先后收到李三泉尾号5766银行卡账户帐篷预付款45000元、军用帐篷防潮垫预付款20000元。其中45000元随即于当日在漯河召陵分理处分4笔全部现金支取；20000元随即于当日在漯河邓襄分理处分2笔全部现金支取。15.所售卖的银行卡被用于接收王某2被骗款的证据（1）陕西省大荔县公安局受案登记表、立案决定书、报案笔录，证明大荔县沙底乡居民王某22019年8月7日向当地西关派出所报警称，本日上午，其被一个自称本县消防队教导员的人以对外发包工程为饵，以委托其垫付款代购帐篷为名诈骗，当日其用妻子耿红艳尾号0682银行卡账户通过手机银行向对方提供的户名毛某、尾号9446的银行卡账户两次转账各20000元，共计40000元，后发现被骗报警。大荔县公安局于次日立案侦查。（2）王某2提供的汇款使用的户名耿红艳、尾号0682建行卡账户交易明细，证明该账户于2019年8月7日向户名毛某、尾号9446的银行卡账户两次转账各20000元。（3）侦办单位依法调取的户名毛某、尾号9446建行卡开户人信息、交易明细，证明该卡开户人身份证号码为，即本案证人毛某；该卡账户于2019年8月7日收到户名耿红艳、尾号0682银行卡账户转账2笔，分别是20000元、20000元，其中一笔当天通过ATM分4笔全部取出，另一笔当天全部现金支取。16.所售卖的银行卡被用于接收沈某被骗款的证据（1）浙江省平湖市公安局当湖派出所受案登记表、立案决定书、询问笔录等，证明平湖市钟埭街道居民沈某2019年8月26日向当湖派出所报警称，本日中午，其被一个自称平湖市看守所李科长的人以对外发包工程为饵，以委托其垫付款代购蒸饭箱、保温箱为名诈骗，当日其用自己尾号3740中行卡通过手机银行向对方提供的户名李某、尾号1659的建行卡账户两次分别转账50000元、70000元，共计120000元，后发现被骗报警。平湖市公安局于次日立案侦查。（2）沈某提供的微信截屏照片，证明其尾号3740的中行借记卡账户于2019年8月26日先后向户名李某、尾号1659建行卡账户转账50000元、70000元。（3）侦办单位依法调取的户名李某、尾号1659建行卡开户人信息、交易明细，证明该卡开户人身份证号码，即本案证人李某；该卡账户于2019年8月26日先后收到户名沈某、尾号3740银行卡账户电子汇入50000元、70000元。其中50000元当日通过ATM分4笔取现19000元，向户名李某、尾号8096银行卡账户跨行转账30980元；收到70000元后，当天向户名毛月芬、尾号7783的银行卡账户跨行转账18500元，而后通过商户名为安顺市西秀区大润发中金店的POS机消费49746元、1580元。（3-1）侦办单位依法调取的户名李某、尾号8096银行卡账户交易明细，证明该卡账户于2019年8月26日收到尾号1659的银行卡账户转账30980元，当天通过网点柜面卡取现金30900元。（3-2）侦办单位依法调取的户名毛月芬、尾号7783的邮政储蓄银行卡开户人信息、交易明细,证明该卡开户人身份证号码，即本案被告人毛月芬；该卡账户于2019年8月26日收到尾号1659的银行卡账户跨行转账18500元，随即在安顺市中华北路支行通过ATM分5笔取现18400元。17.河南省罚没收入统一票据，证明毛月芬家人代为退出违法所得的事实。18.认罪认罚具结书，证明被告人毛月芬自愿认罪认罚。19.太康县人民检察院量刑建议书，证明公诉机关建议对毛月芬在有期徒刑十个月至一年的幅度内处刑。本院认为，被告人毛月芬非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。毛月芬有自首情节，在审查起诉阶段自愿签署具结书认罪认罚，当庭无反悔，审理期间其家人已代为退出其违法所得，又系初犯，可依法对其从轻处罚、从宽处理，所退违法所得予以没收，上缴国库。辩护人相关辩护观点与庭审查明的事实相符且符合法律规定，公诉机关的量刑建议适当，本院一并予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人毛月芬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。罚金限于本判决生效后十日内一次性缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月25日起至2020年8月24日止）二、被告人毛月芬所退违法所得人民币4000元予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  马光中审判员  游合营审判员  陈 娟二〇二〇年六月二十三日书记员  续文书