广西壮族自治区南宁市西乡塘区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0107刑初700号 公诉机关广西壮族自治区南宁市西乡塘区人民检察院。 被告人黄波（曾用名黄小波，绰号“波哥”），男，1981年7月19日出生于广西壮族自治区宾阳县，汉族，初中文化，南宁市租阁亮房屋租赁有限责任公司法定代表人，户籍所在地宾阳县。因涉嫌诈骗罪于2018年9月27日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月3日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人丁挥，广西欣和律师事务所律师。 被告人莫港昌（绰号“莫老爷”），男，1990年2月11日出生于广西壮族自治区平南县，汉族，初中文化，南宁市租阁亮房屋租赁有限责任公司员工，户籍所在地平南县。因涉嫌诈骗罪于2018年9月27日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月3日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人王英坤，广西共恒律师事务所律师。 被告人黄学康，男，1977年9月21日出生于广西壮族自治区宾阳县，汉族，初中文化，南宁市租阁亮房屋租赁有限责任公司员工，户籍所在地宾阳县。因涉嫌诈骗罪于2018年9月27日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月3日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人覃福溢，广西金中大律师事务所律师。 南宁市西乡塘区人民检察院以南市西检刑诉〔2019〕632号起诉书指控被告人黄波、莫港昌、黄学康犯诈骗罪，于2019年8月14日向本院提起公诉，同年10月18日以南市西检刑变诉[2019]3号变更起诉决定书变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市西乡塘区人民检察院指派检察员杨草出庭支持公诉，被告人黄波及其辩护人丁挥、被告人莫港昌及其辩护人王英坤、被告人黄学康及其辩护人覃福溢到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关南市西检刑诉[2019]632号起诉书指控：2017年至2018年间，被告人黄波为非法牟利，伙同黄某2、陆某1（二人已起诉）在南宁市青秀区注册成立南宁市租阁亮房屋租赁有限责任公司（以下简称租阁亮公司），并和被告人莫港昌、黄学康与陆某2连、苏某（二人已起诉）利用该公司以无抵押担保、快速放款为诱饵吸引他人借款，以“行规”、“保证金”等诱骗借款人签订空白、翻倍的虚高借据和房屋租赁合同，设置极易违约的条款，并以租金、押金等名义将虚高的借款金额转入借款人账户，继而以“行规”等为由让借款人再取现交回，制造相对应的虚假银行走账流水。在借款人未按要求还款时，被告人便采取电话威胁、泼油漆、清房、诉讼、殴打等方式迫使借款人偿还，或将房、车等抵押给被告人，或逼迫借款人搬离住处，或查封借款人房产等以骗取借款人财产。 各被告人均是借款资金的投资人。其中，黄某2是该公司实际控制人，全面负责借款、催款；陆某2连是公司财务，主要负责记账、转款、发工资、起诉；陆某1和苏某主要负责制作借条、和客户商谈、签订借款手续、带客户取现走账、催款，提供借款资金；黄波是公司法定代表人，负责和客户商谈、催款，提供借款资金；莫港昌和黄学康主要负责以电话威胁、喷油漆、殴打等方式催款。在放款过程中，形成了以黄某2为首的恶势力犯罪集团，长期在本市以上述手段实施诈骗等犯罪活动，严重危害社会秩序。 具体犯罪事实如下： 1、2017年6月至2018年3月，因急需用钱，被害人张某1多次到租阁亮公司向黄某2借款。黄某2、陆某1以行规为由，让张某1签订多份比实际借款金额高的借据，由黄波、陆某1、苏某、黄某2、陆某2连等人先将借款转给张某1账户再让其部分取现给回黄某2等人的方式制作虚假银行流水记录，逐步将张某1的借款垒高至210余万元，但张某1实际得钱仅约97万元。后，黄某2、陆某1、陆某2连等以诉讼、电话威胁等方式迫使张某1将其名下的一套别墅抵押贷款350万元后还清借款。至此，黄某2等人共骗取张某1约113万元。 2、2017年7月至12月，因急需用钱，被害人梅某先后向黄某2、陆某1分别借款5万元、3万元。黄某2等人先后让梅某签订10万元、6万元的借据，苏某还让梅某在10万元取款凭条上签字，但其实际得钱仅5.44万元。后，黄某2、陆某1、陆某2连等以泼油漆、清房子等方式催逼梅某还债，并向法院起诉要其还款103484元。至此，黄某2等共欲骗取梅某49084元。 3、2017年7月，因急需用钱，被害人傅某向陆某1借款5万元。黄某2、苏某、陆某1一起到傅某家确认房产信息后，由陆某1让傅某分别签订5万元、10万元的借据后借给傅某4.5万元。同年10月，黄某2、苏某、陆某1、黄波等人以封房子、莫港昌以电击等方式催傅某还钱。11月，陆某1起诉傅某后傅某还完欠款。2018年2月，陆某2连又以傅某尚欠5万元向法院起诉。至此，黄某2等共欲骗取傅某5.5万元。 4、2017年8月，因急需用钱，被害人刘某到租阁亮公司向黄某2借款6万元，黄某2让刘某分别签10万元的借据和13万元的房屋租赁合同，并扣除首息和手续费后，由陆某1付给刘某4.6万元。后，黄某2、陆某1、黄波以电话威胁、泼油漆、诉讼等方式逼迫刘某还钱。2018年8月，租阁亮公司起诉刘某要其偿还钱133888元。至此，黄某2等欲骗取刘某87888元。 5、2017年12月，因急需用钱，被害人张某2到租阁亮公司分别向黄某2借款35万元、10万元，黄某2和陆某1让其分别签70万元、20万元的借据和房屋租赁合同，由陆某2连等人转给其90万元后，张某2按要求取现51万元交回黄某2和陆某1，再支付中介1.2万元后，其实得37.8万元。2018年2月，黄某2、陆某1、苏某以其逾期迫使张某2签一份虚假的10万元借据。4月，黄某2和苏某让张某2签车辆转让和质押合同及一份虚假的10万元借据。为赎回汽车，陆某1、苏某又让其签房屋买卖合同。5月，黄某2让其将名下房产过户给黄某2以还款。期间，莫港昌（另案处理）以需要房屋过户费用为由，又让张某2签一份虚假的15万元借据和一张银行取款15万元的凭证。因过户手续麻烦，陆某1又让张某2拿车辆去做抵押。张某2用朋友的车和陆某1、莫港昌签了一份车辆质押合同和一份虚假的6万元借据。至此，黄某2等人将张某2借款垒高至131万元，共欲骗取张某293.2万元。 6、2018年1月，因急需用钱，被害人黄某1先后向黄某2、苏某借款10万元、15万元，黄某2、苏某、陆某1让其分别签20万元、30万元的借据并转给其50万元，黄某1按黄某2、苏某的要求全部取现交回，其实得共16.7万元。后，黄某2、苏某、陆某1、莫港昌以贴广告、带走孩子、开车撞其老公、灌门锁胶水、殴打等方式逼迫黄某1还50余万元钱。至此，黄某2等欲骗取黄某133万余元。 7、2018年1月，因急需用钱，被害人梁某先后向黄某2借款10万元、10万元，黄某2、苏某、陆某1让其分别签20万元、20万元的借据并转给其40万元，梁某按黄某2要求分别取现13.3万元、13.3万元交回黄某2，其实得共13.4万元。后，黄某2、苏某、陆某1以霸占房产、喷漆、诉讼等方式逼梁某还23万元。至此，黄某2等欲骗取梁某26.6万元。 8、2018年1月，因急需用钱，被害人谭某1向租阁亮公司陆某1借款20万元，陆某1让其签两张各20万元的借据后转给其20万元，并以扣除利息和保证金为由，让谭某1取现5万元交回陆某1，其实得15万元。后，黄某2、陆某1以诉讼、口头威胁等方式逼谭某1偿还40万元，并搬走其公司十几件红酒。至此，黄某2等欲骗取谭某125万元。 9、2018年6月至8月，因急需用钱，被害人邓某向租阁亮公司的苏某、陆某1先后借款15万元、30万元、30万元、30万元，苏某和陆某1要求其以多套房产租赁备案后，由黄波等人先后转给邓某4万元、30万元、30万元、30万元，邓某按要求取现4万元、30万元、30万元、29万元交回后，黄波等又转给其11万元、21万元、21万元、20万元，其实得73万元。至此，苏某等欲骗取邓某32万元。 公诉机关认为被告人黄波、莫港昌、黄学康伙同他人共同诈骗他人财物，其中，黄波诈骗340余万元、莫港昌诈骗160余万元，数额均系特别巨大；黄学康诈骗32万元，数额巨大，三被告人之行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。 公诉机关南市西检刑变诉[2019]3号变更起诉书，认定事实变更为：其中，黄某2是该公司实际控制人，全面负责借款、催款；陆某2连是公司财务，主要负责记账、转款、发工资、起诉；陆某1和苏某主要负责制作借条、和客户商谈、签订借款手续、带客户取现走账、催款，提供借款资金；黄波是公司法定代表人，负责和客户商谈、催款，提供借款资金；莫港昌和黄学康主要负责以电话威胁、喷油漆、殴打等方式催款，且莫港昌也提供借款资金。在放款过程中，形成了以黄某2为首的恶势力犯罪集团，长期在本市以上述手段实施诈骗等犯罪活动，严重危害社会秩序。 具体犯罪事实如下： 3、2017年7月，因急需用钱，被害人傅某向陆某1借款5万元。黄某2、苏某、陆某1一起到傅某家确认房产信息后，由陆某1让傅某分别签订5万元、10万元的借据后借给傅某4.5万元。同年10月，黄某2、苏某、陆某1、黄波等人以封房子等方式催傅某还钱。11月，陆某1起诉傅某后傅某还完欠款。2018年2月，陆某2连又以傅某尚欠5万元向法院起诉。至此，黄某2等共欲骗取傅某5.5万元。 4、2017年8月，因急需用钱，被害人刘某到租阁亮公司向黄某2借款6万元，黄某2让刘某分别签10万元的借据和13万元的房屋租赁合同，并扣除首息和手续费后，由陆某1付给刘某4.6万元。后，黄某2、陆某1、黄波、莫港昌、黄学康以电话威胁、泼油漆、诉讼等方式逼迫刘某还钱。2018年8月，租阁亮公司起诉刘某要其偿还钱133888元。至此，黄某2等欲骗取刘某87888元。 5、2017年12月，因急需用钱，被害人张某2到租阁亮公司分别向黄某2借款35万元、10万元，黄某2和陆某1让其分别签70万元、20万元的借据和房屋租赁合同，由陆某2连等人转给其90万元后，张某2按要求取现51万元交回黄某2和陆某1，再支付中介1.2万元后，其实得37.8万元。2018年2月，黄某2、陆某1、苏某以其逾期迫使张某2签一份虚假的10万元借据。4月，黄某2和苏某让张某2签车辆转让和质押合同及一份虚假的10万元借据。为赎回汽车，陆某1、苏某又让其签房屋买卖合同。5月，黄某2让其将名下房产过户给黄某2以还款。期间，莫港昌以需要房屋过户费用为由，又让张某2签一份虚假的15万元借据和一张银行取款15万元的凭证。因过户手续麻烦，陆某1又让张某2拿车辆去做抵押。张某2用朋友的车和陆某1、莫港昌签了一份车辆质押合同和一份虚假的6万元借据。至此，黄某2等人将张某2借款垒高至131万元，共欲骗取张某293.2万元。 9、2018年6月至8月，因急需用钱，被害人邓某向租阁亮公司的苏某、陆某1先后借款15万元、30万元、30万元、30万元，苏某和陆某1要求其以多套房产租赁备案后，由黄波等人先后转给邓某4万元、30万元、30万元、30万元，邓某按要求取现4万元、30万元、30万元、29万元交回后，黄波等又转给其11万元、21万元、21万元、20万元，其实得74万元。至此，苏某等欲骗取邓某31万元。 适用的法律变更为：被告人黄波、莫港昌、黄学康伙同他人共同诈骗他人财物，其中，黄波诈骗340余万元、莫港昌诈骗157万余元，数额均特别巨大；黄学康诈骗87888元，数额巨大，三被告人之行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。南市西检刑诉[2019]632号起诉书未被变更部分仍然具有法律效力。提请本院依法惩处。 被告人黄波对起诉书指控的事实及罪名均有异议，认为其行为不构成犯罪。辩称：1、其没有参与租阁亮公司的实际经营，不认识被害人、不认识公司其他成员、也不在工作群内；2、其只是应陆某2连、黄某2的要求转账给被害人，主观上没有实施诈骗的故意，很多人借钱是和票务公司借的，不是和租阁亮公司借的；3、租阁亮公司起诉刘某的起诉书不是其写的，其只是签收过传票而已，其并不知道涉及到借贷。 黄波的辩护人对起诉书指控的事实及罪名均有异议，认为：1、黄某2才是租阁亮公司的实际控制人，黄波对租阁亮公司的实际运营情况并不知情；2、本案涉案的出借款项的主体均是个人，而非租阁亮公司，黄波不是借款的主体，其虽是租阁亮公司的法定代表人，但本案也不是单位犯罪，不应该由黄波承担责任；3、租阁亮公司和刘某的诉讼案件，案由是房屋租赁合同纠纷，而非借款纠纷，且该案已经撤诉处理，刘某没有遭受损失；4、黄波银行账户向被害人转出的款项，系按照黄某2的授意操作，其并不知晓款项用途，亦未从中获利；5、租阁亮公司是在2017年8月10日注册成立的，在此之前黄某2等人已经实施的诈骗行为与租阁亮公司无关，与黄波无关。综上，辩护人认为黄波不具有犯罪的主观故意，且指控事实不清，被告人黄波不构成犯罪。 被告人莫港昌对指控的事实及罪名均有异议，辩称其于2018年5月开始到公司上班，公司借贷业务情况其不清楚，其只是帮老板黄某2打工的，工作内容由老板安排，其没有做违法犯罪的事情。 莫港昌的辩护人对起诉书指控的事实及罪名均有异议，认为：1、莫港昌和起诉书指控的以黄某2为首的恶势力犯罪集团之间没有共同犯罪的故意和行为，不是犯罪集团成员。被告人莫港昌于2018年4月左右到租阁亮公司上班，负责催收，黄某2或陆某1和客户商谈、签订借款手续时，莫港昌均不在场，莫港昌未参与除催款以外的借贷事务。2、被告人客观上没有实施任何虚构实施或者隐瞒真相的行为，主观上也没有非法占有的目的，其行为不构成诈骗罪。莫港昌仅负责催款，从未参与和客户签订借款手续、放款。在催收时也没有要求借款人签收合同或者借据，故被告人在客观上没有实施虚构事实或隐瞒真相的行为。3、莫港昌给黄某2等人的钱款仅是希望赚取利息，不是投资租阁亮公司的款项，被告人出借款项给他人属于民间借贷，利息在民事调整的范围，尚未涉及刑事犯罪，黄某2等人利用莫港昌的钱款实施犯罪，不是莫港昌的本意。综上，辩护人认为莫港昌的行为不构成犯罪。如果法院最终认定莫港昌的行为构成犯罪，其亦有犯罪未遂、从犯、初犯、偶犯等从轻、减轻处罚情节。 被告人黄学康对指控事实及罪名均有异议，提出其只是帮黄某2打工的，只负责端茶送水，没有拿过任何客户的现金，其进公司只有二个月，不认识被害人刘某。 黄学康的辩护人对起诉书指控的罪名无异议，提出：1、黄学康确实有参与喷油漆追债的行为，但是不在起诉书指控的九起犯罪事实之中。起诉书指控黄学康参与了第四起犯罪事实，不属实。2、黄学康系犯罪未遂、从犯、初犯、偶犯，且归案后如实供述自己的罪行，建议从轻处罚。 经审理查明： 一、以“套路贷”形式实施犯罪行为 2017年至2018年，为非法牟利，黄某2以被告人黄波名义注册成立南宁市租阁亮房屋租赁有限责任公司，黄某2、陆某1、苏某、陆某2连（已判决）伙同被告人黄波、莫港昌、黄学康等人利用该公司以无抵押担保、快速放款为诱饵吸引他人借款，以“行规”、“保证金”等诱骗借款人签订空白、翻倍的虚高借据和房屋租赁合同，设置极易违约的条款，并以租金、押金等名义将虚高的借款金额转入借款人账户，继而以“行规”等为由让借款人再取现交回，制造相对应的虚假银行走账流水。在借款人未按要求还款时，便采取电话威胁、泼油漆、清房、诉讼、殴打等方式迫使借款人偿还，或将房、车等抵押给被告人，或逼迫借款人搬离住处，或查封借款人房产等以取得借款人财产。 黄某2是该公司实际控制人，全面负责借款、催款；陆某1和苏某主要负责制作借条、和客户商谈、签订借款手续、带客户取现走账、催款；陆某2连主要负责记账、转款、发工资、起诉；黄波负责转款、起诉、提供借款资金；莫港昌和黄学康负责催债，且莫港昌也提供借款资金。在放款过程中，形成了以黄某2为首的恶势力犯罪集团，经常在本市以上述“套路贷”手段实施诈骗、敲诈勒索等犯罪活动，严重危害社会秩序。 （一）制造民间借贷假象 以“租阁亮公司”名义对外宣传，以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款，继而以“保证金”、“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、现金出纳帐账本，证实同案人与被害人签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。 2、黄某2的微信朋友圈截图，证实黄某2以租阁亮公司对外宣传在南宁市只要有房就可借款，不用抵押、担保，当天即可放款。 3、被害人梁某的陈述，证实黄某2跟其说，想借到手5万，就要签订10万元的借据，当时其问为什么要这么做，然后苏某和黄某2就都跟其说这是公司的要求，是“行规”，只是一个形式，只要其按时还款、不失联就不会有事。 （二）制造资金走账流水等虚假给付事实 按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹，随后便取现将其中全部或者部分资金收回，被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、被害人张某2招行流水，证实2017年12月22日，陆某2连通过招行1029账户转给张某2招行2438账户39万元，十几分钟后张某2全部取现出来。2017年12月28日，陆某2连转给张某212万元，随即全部取现出来。 2、被害人黄某1的银行流水，证实黄某2通过工行、农行、农某社等转给黄某1钱后，随即分多次全部取出。 3、被害人梁某的转账记录及银行流水，证实黄某2转给其20万元后，其随即取出13.3万元。 4、被害人黄某1的陈述，证实其在借款后，都会被黄某2、陆某1等以“行规”为由要求其全部取现或者部分取现出来交回，并且不接受转账，只接受现金。 （三）故意制造违约或者肆意认定违约 以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式，故意造成被害人违约，或者通过肆意认定违约，强行要求被害人偿还虚假债务。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、黄某2起诉谭某1的诉讼材料，证实借据显示谭某1于2018年1月29日向黄某2借款20万元，借期至同月31日，借期仅为三天。 2、陆某2连起诉张某1的诉讼材料，证实借据显示张某1于2017年12月13日向陆某2连借款100万元，借期至同月17日，借期仅为四天。 3、黄某2和陆某1的微信聊天记录截图，证实黄某2教陆某1不填金额，时间也留空。 4、证人何某1的证言，证实当时借钱和被告人签的都是空白材料，包括借期、借款方等。 5、被害人刘某的陈述，证实因急需用钱，其按照黄某2、陆某1等人要求签了三个合同，其中6万和13万的合同上面没有出借方和借款期限。 （四）恶意垒高借款金额 当被害人无力偿还时，会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”，继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议，通过这种“转单平账”、“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、被害人黄某1的陈述，证实其在被告人逼迫还债过程中，曾被被告人要求去另一借贷公司找花总抵押房产再借款以归还钱款。 2、被害人张某1的陈述，证实其在多次借款过程中，也是被各个借贷公司中转介绍，最终从几万元借款垒高至二百多万。 （五）软硬兼施“索债” 在被害人未偿还虚高“借款”的情况下，被告人借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、陆某2连起诉张某1的诉讼材料，证实陆某2连于2018年1月12日向青秀法院起诉张某1欠款101.3808万元其中本金100万元，利息及逾期利息共13808元。 2、黄某2起诉谭某1的诉讼材料，证实黄某2于2018年3月9日向青秀法院起诉谭某1，要求还款20万元本金及利息5128元。 3、陆某2连起诉梅某的诉讼材料，证实陆某2连于2018年2月12日，向青秀区法院起诉梅某要求偿还本金及利息共计103484元。 4、陆某1起诉傅某、韦某的诉讼材料，证实陆某1于2017年11月28日向邕宁区法院起诉傅某、韦某二人，要求偿还5万元。 5、黄某2和陆某1的微信聊天记录截图，证实二人于2018年4月27日聊殴打黄某1的事情。 6、被害人梅某和陆某1、黄某2的微信聊天记录截图，证实梅某被二人威胁其还款，黄某2通过微信向梅某催收欠款，并让梅某打包东西自己搬出去，否则不给其好过。 7、照片，证实被害人刘某家门于2018年4、5、6、8月间被多次泼油漆；被害人何某1家门口被喷漆“欠债还钱、杀”。 8、被告人莫港昌催收他人短信记录，证实莫港昌向何某1、黄法宁、梅某等客户催债，威胁不还钱就其去家里，并要喷漆、换锁，要上门收房等。 9、被害人黄某1的陈述，证实其于2018年4月27日被陆某1带来的追债人殴打，并于2018年4月27日4时许到医科大一附院就诊，全身多处软组织损伤。 二、诈骗事实 （一）2017年6月至2018年3月，因急需用钱，被害人张某1多次到租阁亮公司向黄某2借款。黄某2、陆某1以行规为由，让张某1签订多份比实际借款金额高的借据，由黄某2、陆某2连、陆某1、苏某、黄波等人先将借款转给张某1账户再让其部分取现给回黄某2等人的方式制作虚假银行流水记录，逐步将张某1的借款垒高至212.86万元，但张某1实际得钱108.01万元。期间，张某1分别于2017年10月12日、2018年2月5日向黄某2、陆某1还款5万元、2万元。后，黄某2、陆某1、陆某2连等人以诉讼、电话威胁等方式迫使张某1将其名下的一套别墅抵押贷款350万元，张某1随即以转账、pos机刷卡、取现等方式向黄某2、陆某2连等人还款221.85万元。至此，黄某2、陆某1、苏某、陆某2连、黄波等人共已骗取张某1120.84万元。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、受案登记表，证实案件来源于被害人张某1于2018年8月6日报案至边阳派出所。 2、民事起诉状、借据、收据、转账凭据、民事一审案件立案审查管理信息表、撤诉申请书等诉讼材料，证实陆某2连于2018年1月12日起诉张某1欠款101.3808万元（本金100万元，利息及逾期利息共13808元），南宁市青秀区人民法院同日立案，陆某2连向法院提交了借据、收据、转账凭据等证据材料。2018年4月12日因和张某1达成庭外和解，陆某2连申请撤回诉讼。2018年4月17日陆某2连收到青秀法院退回的案件受理费6962元。 3、借据、收据照片，证实张某1于2017年11月22日向陆某2连借款8万元，借期至同月28日。张某1于同日收到陆某2连转账支付8万元。 4、调取证据通知书、大华融通资产管理有限公司提供的材料，证实公安机关向大华融通公司调取证据，显示X11号X房产的权利人张某1以该房产作抵押，于2018年4月13日向江某借款350万元，借款期限为6个月，同日张某1收到江某支付的350万元借款。 5、调取证据通知书、南宁市不动产登记中心提供的材料，证实公安机关向南宁市不动产登记中心调取材料，显示南宁市青秀区人民法院于2017年10月24日至2018年1月22日，三次要求南宁市不动产登记中心查封张某1名下的房产。 6、调取证据通知书、张某1银行流水，证实公安机关调取张某1尾号7274农行卡流水、尾号3682中信卡流水。尾号7274农行卡流水显示2017年8月21日陆某1支付张某12.4万，9月10日陆某1支付张某15.57万，10月10日黄某2支付给张某12万，10月24日黄某2支付张某116.34万，取现2万元，11月8日陆某1支付给张某12.4万，11月13日陆某1支付张某14.8万，11月22日陆某2连支付张某17万，取现2万元，11月23日陆某2连支付张某134万，取现16.25万元，11月27日陆某2连支付张某112万，取现7.8万元，12月13日陆某2连支付张某1100万，取现68.7万元，12月14日陆某2连支付张某110万，取现6.3万，2018年1月15日黄波支付张某14万，3月9日陆某1支付张某15万，取现1.8万，3月17日黄波支付张某16万，4月11日陆某2连支付张某11.35万。黄某2、陆某2连、陆某1、黄波等从2017年8月至2018年4月，共计转给张某1212.86万元；张某1得钱后，于当日即取现共计104.85万元。张某1于2017年10月12日转账5万元给黄某2，于2018年2月5日转账2万元给陆某1。张某1在取得抵押贷款的350万元后，于2018年4月13日通过旅美票务POS机刷卡99.85万元，转账给陆桂才2万元，取现2万元，4月14日转账30万元给陆某2连，转账2万元给陆某1，4月19日取现50万元，4月26日取现1万元，4月27日取现35万元。上述张某1转账、POS机刷卡、取现共计228.85万元。 7、陆某2连尾号1029招行卡流水，证实陆某2连于2018年4月14日收到张某1支付的30万元。 8、结算账户委托授权书，证实南宁市旅美票务服务中心的POS机绑定的是陆某2连的银行卡。 9、户籍证明，证实陆桂才是黄某2的母亲。 10、证人高某的证言，证实其系张某1母亲，其在南宁市青秀区枫林路X号X楼E座为张某1购置了一栋别墅。2018年5月的一天，其查看别墅时发现钥匙开不了门。后在其一再追问下，张某1才称身份证抵押在租阁亮公司陆某1手上。其多次和陆某1交涉，陆某1才将张某1的身份证放在其经常路过的一个保安室内予以归还。后经到房产局查询，其发现该别墅已以350万元抵押给江某。经向张某1了解，其得知张某1通过孙磊自2017年6月至2018年4月间，先后去多家贷款公司贷款，从最初贷款的3万元至案发时的抵押别墅，在偿还了几家公司贷款债务后，还剩下43万元在张某1手里。其发现张某1的贷款与套路贷相似，在查看了银行流水等账目后，发现每次有大额钱转进张某1账户后又马上被转出，而张某1在该事上实际得钱仅为54.8万。在还款期间，张某1曾被贷款公司以伤害张某1外婆相威胁。同时，贷款公司的人让张某1补办别墅的房产证去抵押给江某借钱。且，贷款公司的人还拿张某1身份证办农行卡和中信卡，都由贷款公司掌握，贷款给张某1的钱是从该两张卡上过账。因流水记录显示通过二代身份证支付，此时张某1身份证在陆某1手中，其表示不清楚流水是如何得来。 11、证人班某的证言，证实其是大华融通资产管理有限公司客户经理，主要负责和客户商谈借款费用及后续还款提醒。2018年4月12日早上，中介韦履历带张某1到大华公司谈借款事宜。张某1称急着用钱，要借350万元。经其核实张某1带来的房产证、身份证、征信报告和银行流水等材料后，告知张某1借款手续费是5%、利息是每月1.6%等费用后，张某1同意借款。后经风控经理王某核实完资料就安排客服和张某1签订借款合同。签完合同后，其安排评估师黎洁和张某1去房产抵押处核实房产真实性。次日，其和公司抵押权人江某在仙葫公证处和张某1见面，当时和张某1在一起的还有一戴眼镜男子。办完手续后，大家一起到房产局办理抵押手续。办完后，其要求张某1提供一张中信银行卡及密码，公司会把钱先转到该卡，再由财务从该卡转钱给张某1另外一张储蓄卡。张某1就把中信卡给了其，后其和戴眼镜男子离开。后，因平台到账不快，公司就预先扣除相关手续费、中介费和利息后垫付了共计325万元给张某1。十几天后，平台放款350万元到张某1中信卡上后，公司再从该卡把事先垫付给张某1的钱转回公司账户。 12、证人王某的证言，证实王某是大华融通资产管理有限公司风控经理。2018年4、5月份的一天，张某1到该公司办理借款350万元的业务。当时班某将张某1的情况告知其后，其就对张某1的房产证、身份证等材料进行审核，后觉得可以借款给张某1。经签订借款合同、外访人员查看张某1房产及工作单位和住处等程序后，就将张某1的一套别墅抵押给公司指定的抵押权人江某。后，公司分批次转350万元到张某1的中信卡上（该卡由公司掌握），在扣除相关服务费、利息等后，通过中信卡转到张某1使用的其他银行卡上。张某1实际到手320万元左右。除公司先扣的第一个月利息和张某1支付的第二个月5.6万元利息后，就未再还款过。经公司电话催收，张某1表示没钱还，后该公司向法院起诉。 13、同案人黄某2的供述和辩解，证实张某1曾向其借过200-300万元本金，并以抵押一套X的别墅筹到钱后通过转账给陆某2连、刷旅美票务公司POS机、现金等方式偿还了200多万元。当时是通过黄某2、陆某2连、陆某1、黄波账户转到张某1农行账户。其不具体操作，一般安排陆某2连、陆某1、黄波操作转账。其称每次借钱给张某1都有借条，银行流水可以反映借给张某1多少钱。 14、同案人陆某1的供述和辩解，证实一个中介介绍张某1到黄某2处借钱。张某1签完合同后由黄某2安排人转钱给张某1。这期间是张某1和黄某2谈的，其负责制作相关合同、借据等，并拿给张某1签字，张某1没有按时还钱，其电话催过张某1还钱。 15、同案人陆某2连的供述和辩解，证实曾以她的名义借钱给张某1，大概转账给张某1100多万元，该钱来源于黄某2和黄波的出资。后因张某1没钱还，其曾到青秀法院起诉，后撤诉。 16、被害人张某1的陈述及辨认笔录，证实其因欠金鹏投资公司3万元，而通过孙磊建议去东盟商务区文莱园内的租阁亮公司借钱。租阁亮公司的陆某1和其商谈借3万元事宜。陆某1拿和金鹏公司一样的合同给其签。不久，其农行卡收到3万元，但其按陆某1要求从农某社卡上取现6000元后给了陆某1，其实际只得2.4万元。经询问陆某1，其说要扣除各种费用。陆某1同时说违约金每天800元左右。因欠其他贷款公司借款，其又去租阁亮公司找陆某1借款8万元，但签12万元借款合同，后其农行卡收到6.4万元。但是，陆某1直接扣除了其首次在租阁亮公司借的3万元，其只得3.3万元。9月底，租阁亮公司通知其一次性还完本金，其通过向玺昌投资公司借款得钱后转账8万元给租阁亮公司。后因为不能及时还钱给其他借款公司，并被威胁后，其自行再次去租阁亮公司和陆某1商量借钱，这期间，认识黄某2，黄某2表示借钱直接过来拿就可以了，其陆陆续续借钱后补签借60万元的合同，扣除利息和各种费用后，分多次转账后其大致得47万元。在该次借款中，当时陆某1告知其借给他的钱是从银行里借出的，像这种小数额的钱银行是不会批的，所以要他配合做走账。其遂在收到租阁亮公司转给其的钱后，就由陆某1带其到柜台取现并再交给陆某1，取现的数量都是陆某1决定，在取现的期间，有过3次是苏某和陆某1带其做账取现。2017年12月底，陆某1让其还钱，其没钱还就写了欠18万元利息的欠条续借一个月。2018年1月底，陆某1又联系其还钱，其没钱还再写了欠22万元利息的欠条再续借一个月。2018年2月份，陆某1又让其还钱，并称至少要还20万元，否则会起诉。几天后，其收到青秀法院的传票，其又去恒之鑫公司写下12万元的欠条，实际得钱8万元。得钱后，凑够16万元转给陆某1。2018年3月初，恒之鑫的宋总和租阁亮公司的陆某1先后催其还钱，陆某1让其拿别墅房产证去办理抵押。几天后，陆某1让其去五象新区市民中心处办理房产证补办手续，并威胁不去就去其家中要钱。其去签了字后几天，市民中心通知其去领房产证。2018年4月份，陆某1带其到地王大厦大华融通公司以别墅办理抵押借款。大华公司带其办理了中信卡，签订了借款合同后将该别墅抵押给江某，其得借款350万元。大华公司先把350万元转到其中信卡上，扣除26万元利息后，再通过该卡转到张某1农行卡上324万元。当天19时许，其按陆某1算出的钱数，用POS机归还120万元。当晚陆某1又说还有尾款未算清，要求其再付违约金、利息的利息共计140万元，并让其只给100万元就可，并威胁不还钱就去法院起诉。其害怕就用pos机和银行转账各支付50万元，其中50万元支付给副总陆某2连。还完后，陆某1当面销毁借款合同。张某1能够辨认出苏某、黄某2。 （二）2017年8月，因急需用钱，被害人刘某到租阁亮公司（法定代表人黄波）向黄某2借款6万元，刘某与租阁亮公司分别签13万元的借据和房屋租赁合同，并扣除首息和手续费后，由陆某1付给刘某4.8万元。刘某已于2017年9月28日、11月8日、12月19日分三次共计偿还5.4万元。至此，黄某2、陆某1、黄波等人已骗取刘某0.6万元。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、受案登记表，证实案件来源于被害人刘某于2018年10月23日报案至青秀山派出所。 2、接受证据材料清单，证实刘某于2018年10月23日向公安机关提供相关材料。 3、微信聊天截图，证实黄某2发刘某家门照片给刘某，并让其还钱。 4、微信转账记录，证实刘某微信于2017年9月28日、11月8日、12月19日分别转账给陆某114000元、19500元、20500元的记录，共转账54000元。 5、陆某1招商银行尾号为6601的银行卡交易流水，证实陆某1于2017年8月24日两次支付给刘某3万、1.8万元。 6、被害人刘某的陈述及辨认笔录，证实2017年8月23日，因急需用钱，其在网上找到了租阁亮公司。次日，其带着房产信息去到该公司位于东盟商务区文莱园小区的总部与黄某2商谈贷款8万元，黄某2说只能借6万元，利息每个月2毛，要先扣第一个月利息12000元及手续费2000元，还要另外签二十年的房屋租赁合同，再签一个13万元的借款合同，目的是要让其及时还钱，否则可赶出其家人并可以去法院起诉。后因急需用钱，刘某就和对方签了三个合同（6万和13万的合同上面没有出借方和借款期限；房屋租赁合同上面写了期限是二十年）。都签完后，黄某2拿出来十万元现金让刘某拿着并拍照片。后，黄某2让陆某1和同事去家里拍照。陆某1拍照片后说会安排公司人员给其转钱。下午2点左右，陆某1转46000元到其卡上。同年9月23日、24日，陆某1让其还利息。当时因为资金紧张，想缓两天，陆某1说这样就要收违约金，一天500元，其答应。同年9月28日，其支付宝转给陆某114000元，其中违约金2000元。同年11月8日，其微信转给陆某119500元，其中违约金7500元。同年12月19日，其微信转给陆某120500元，其中违约金8500元。刘某能够辨认出黄某2、陆某1。 7、被告人陆某1的供述与辩解，证实刘某曾向黄某2借钱，借款合同和借据由其制作。 （三）2017年12月，因急需用钱，被害人张某2分别向黄某2借款35万元、10万元，黄某2和陆某1让其分别签翻倍的借据，由陆某2连等人转给其90万元后，张某2按要求取现51万元交回给黄某2和陆某1，其实际得款为31万元、8万元，共计39万元。2018年2月6日，黄某2、陆某1、苏某以张某2逾期还款为由，迫使张某2签一份虚假的10万元借据。2018年6月20日，张某2向陆某1借款6万元，其和赵某与陆某1签订一份车辆质押合同和12万元借据，其实际得款6万元。期间黄某2、莫港昌等人以电话威胁、诉讼以及过户房产等方式逼迫张某2还钱。张某2先后还款共计10.52万元。至此，黄某2、陆某1、苏某、陆某2连、莫港昌等人将张某2借款垒高至112万元，共欲骗取张某267万元。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实2018年10月11日张某2报案至南宁市公安局青秀山派出所，南宁市公安局青秀山风景名胜旅游区分局决定对该案立案侦查。 2、接受证据清单，证实张某2于2018年10月9日向公安机关提供相关证据材料。 3、张某2电话及微信聊天记录，证实张某2和黄某2、陆某1、莫港昌、苏某有过联络。莫港昌让张某2到南国早报挂失遗失金源城的房产购房合同、发票、收据等材料的声明。 4、莫港昌与张某2短信及微信聊天记录，证实莫港昌表明其是租阁亮公司黄某2这边的，不接电话就要去张某2家里及逼迫张某2交车钥匙。 5、莫港昌与黄学康微信聊天记录，证实二人商量去找张某2。 6、“贵人帮”微信群的聊天记录，证实黄某2让陆某1协助莫港昌编写张某2登报的材料，让莫港昌叫张某2去报社办理遗失声明，让陆某1要遗失收款收据号。 7、黄某2手机照片，证实从黄某2手机中调取到2018年2月6日张某2向陆某1借款人民币10万元的借据照片一张，借期至2018年2月10日，借据显示该笔借款通过现金支付给张某2。 8、借据、汽车质押借款合同、收条、收据、陆某1招行取款凭条，证实2018年6月20日，张某2、赵某与陆某1签订12万元的借据，月利息2.5%，2018年7月15日到期归还本金和利息，逾期一日按欠款金额的千分之八加收违约金；赵某用名下三菱牌汽车（车牌号为桂Ｌ×××××）作为质押担保。赵某于2018年6月20日以转账、现金各得6万元的方式从陆某1处收到12万元。陆某1于2018年6月20日从招行取现6万元。 9、张某2银行流水，证实2017年12月22日，陆某2连给张某2招行尾号2438账户转账39万元，同日张某2全部取现。同日，陆某2连尾号5505账户转给张某2工行尾号1628账户15万元，黄某2尾号2037账户转给张某2工行尾号1628账户16万元。2017年12月28日，陆某2连转给张某212万元，随即全部取现出来；同日，陆某2连又转给张某28万元，也随即全部取现出来。以上，流水显示，黄某2等共计转账给张某290万元，张某2收款当日即取现的数额为59万元，其实际得款为31万元。2018年6月20日，陆某1支付给张某26万元。 10、陆某1招商银行流水，证实2018年8月2日陆某1尾号6601银行卡收到张某2分别转账3万、2万，共计5万元。 11、借据、收据、转账凭证、民事起诉状，证实邹某、张某2于2017年12月28日向陆某2连借20万元，借期至同月30日。若逾期须付总金额20%的违约金；张某2自愿将名下兴宁某悦府、金某峯的两套房产作为抵押担保。二人收到了陆某2连通过转账支付的20万元。陆某2连于2018年2月5日向青秀法院起诉张某2，称要求张某2偿还其于2017年12月28日借给张某2的20万元本金及利息4200元。 12、同案人陆某1的供述与辩解及辨认笔录，证实张某2曾向黄某2借过几次钱，借款合同和借据由其制作，其曾打电话和发微信催张某2还钱，之后张某2也有还过钱。陆某1能够辨认出张某2。 13、被害人张某2的陈述及辩认笔录，2017年12月10日左右，张某2向租阁亮公司黄某2借款35万元。经提供自己的身份证、房产证等照片给黄某2后，其按照黄某2要求签订一份本金为70万的借据。2017年12月22日，张某2招商银行尾号2438卡上收到陆某2连转账的39万元，其按陆某1要求全部取出来后交给黄某2。后其工商银行尾号1628卡又收到了31万元存款，又按黄某2要求给中介“小张”转账1.2万元，张某2实际得到29.8万元。一周后，因急需用钱，张某2又找黄某2再借10万元，黄某2同意。陆某1让张某2签一份20万元的借据，利息每月2毛。张某2尾号7348银行卡上收到对方转账12万元后按陆某1要求全部取出来交给陆某1，之后其账户上又收到三笔共计8万元存款，其实际得到8万元。2018年1月开始，黄某2、陆某1多次向张某2催债。2018年2月，黄某2、陆某1、苏某称让其再签一份10万元的借据，便不催其还钱，于是其与陆某1签订本金为10万元的借据，其实际未收到钱。2018年6月20日，为躲避追债，张某2、赵某与陆某1签订本金为12万元的虚假借据以及车辆质押合同，借款本金以转账和现金方式支付，其未实际得到该笔借款。张某2能够辨认出莫港昌、陆某1、苏某、黄某2、陆某2连。 14、被告人莫港昌的供述及辩解，证实张某2曾向租阁亮公司借钱，为追债陆某1把张某2的电话住址给其，并让其去找张某2还钱，后其打过几次电话给张某2，约了张某2出来两次在路边和她谈还钱的事，其还微信上面催促张某2在南国早报上就房产证丢失的信息登报。2018年8月至9月期间，其两次到张某2家找过张某2，一次是自己去，还有一次是和黄学康两个人一起去，但都未找到张某2。 （四）2018年6月至8月，因急需用钱，被害人邓某向苏某、陆某1先后借款15万元、30万元、30万元、30万元，苏某和陆某1要求其以多套房产租赁备案后，由黄波等人先后转给邓某4万元、30万元、30万元、30万元，其中黄波、莫港昌均为该借款提供了资金。邓某按要求取现4万元、30万元、30万元、29万元交回后，黄波等又转给其11万元、21万元、21万元、20万元，其实得74万元。后邓某先后还款共计61万元。至此，陆某1、苏某、黄波、莫港昌等欲骗取邓某31万元。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、受案登记表，证实案件来源于被害人邓某于2018年12月17日报案至青秀山派出所。 2、转账凭证，证实邓某多次向租阁亮公司的借款记录。第一次：陈精华于2018年3月29日多次转给其共197800元。其于2018年5月17日还款24万元；第二次：黄波于2018年6月20日转给其4万元。同日，邓某分多次取现4万元交给对方。同日，黄波及另外的账户共转给邓某11万元（黄波转了1万）；第三次：黄波于2018年6月22日分多次向其转账共计30万元。同日，邓某又取现30万元交给对方（柜台）。同日，黄波又分多次转给邓某21万元；第四次：对方于2018年7月5日分多次向其共计转账30万元。同日，邓某取现30万元交给对方。同日，黄波等又分多次向其共计转账21万元（黄波转1万）；第五次：陆某1于2018年7月20日转给其30万元，同日，邓某取现29万元交给陆某1。同日，陆某1又转给其20万元。 3、被告人陆某1招商银行尾号为6601、6312银行卡的交易流水，证实2018年7月20日，黄某2先转给陆某150万元，同日，陆某1分两次转账给邓某30万元、20万元。邓某取现29万后交回陆某1。邓某于2018年7月15日至9月21日，共向陆某1还利息55万元。其中7月15日转了3万元，7月18日转了6万元，7月31日转了6万元，8月10日转了3万元，8月13日转了6万元，8月15日转了6万元，8月25日转了6万元、9月5日转了5万元，9月11日转了6万元，9月19日转了6万元，9月21日转了2万元。 4、绿色账本（即现金出纳帐），证实陆某2连记载的2017年4月至2018年9月间各借款人名字、合同金额、实际支付金额、利息、合同期等借款情况，涉案人员的投资数额、获利情况、工资情况等。投资情况摘录：邓某6月20日借款15万元，实际付给其11万元，黄波投资3万元、苏和黄各投4万元；邓某6月22日借款30万元，实际付给其21万元，陆某1和黄波各投3万元，苏和黄各投7.5万元；邓某7月5日借款30万元，实际付给其21万元，莫老爷投2万元、陆某1投3万元、黄波投5万元、苏和黄各投5.5万元；邓某7月20日借款30万元，实转21万元。收入情况摘录：7月15日邓某还3万元，分给黄波8180元，苏109**元，黄10910元；7月18日邓某还6万元，分给扬8570元，黄波8570元，苏214**元，黄21430元；7月31日邓某还6万元，分给莫5714元，扬8571元，波14285元，苏157**元，黄15714元；8月10日邓某还3万元，分给黄10910元，苏109**元，波8180元；8月13日邓某还6万元，分给扬8570元，波8570元，苏214**元，黄21430元；8月15日邓某还6万元，分给莫5714元、扬8571元，波14285元，苏157**元，黄15714元；8月25日邓某还6万元，分给莫5714元，扬8570元，波14285元，苏157**元，黄15714元；9月6日邓某还5万元，分给波13636元，苏181**元，黄18182元；9月7日邓某还2万元，分给波5455元、苏72**元、黄7270元；9月11日邓某还6万元，分给扬8570元、波8570元、苏214**元、黄21430元；9月19日邓某还6万元，分给莫老爷5714元、扬8570元、波14285元、苏157**元、黄15714元。 5、同案人陆某1的供述与辩解，证实邓某曾向黄某2借钱，借款合同和借据由其制作。 6、被害人邓某的陈述及辨认笔录，证实2018年3月29日，为还多家借贷公司的借款，经卢纹蜻介绍，其去到南宁市文莱园内的租亮阁公司借款。当时该公司同意借款20万元，扣除手续费等费用后，租亮阁公司的陈精华通过手机银行将197800元转到邓某工行卡。2018年6月下旬，租阁亮公司的股东苏总问其是否需要资金周转。当时其确实需要资金偿还多间公司的各种本息，就和苏总说要借钱，苏总说需作房产租赁备案，并称可以借给其四、五十万元。后，其就拿盛天华X栋X号房屋和苏总安排的陆某1在园湖路房产局做租赁备案，并在房产局签订借款合同。当时其要借15万元。签完合同后，陆某1叫“黄波”（民生银行尾号3840)通过手机银行转了4万元到其工行卡上。到账后，其就按照陆某1要求去工行取现4万元并交给陆某1，后陆某1就让人转了11万元给其。二三天后，其找陆某1加借。经其问过苏总后，苏总说可以，并让其和陆某1联系对接办理。后，其和陆某1在万象城旁边的三祺广场附近签订合同。当时其要借30万元，扣除头息和其他费用实际到手是21万（黄波用民生银行账户每笔5万转了6笔共30万到其招商银行1287卡上）。转完后，其按照陆某1的要求取现30万元交回给陆某1，黄波通过民生银行账户转了21万元给邓某（借款日期是6月22日）。7月5日，其又找苏总加借，苏总说已退出公司，叫其和陆某1联系。陆某1说需再拿一套房产做租赁备案。之后，其就又拿盛天华府X栋X号房和陆某1去房产局做了房屋租赁备案，并在房产局签订借款合同。当时其要借30万元，陆某1叫人转账30万元给其，然后其去取现金30万给回陆某1。给了现金后，陆某1又让人转了21万（有1万显示是黄波用民生账号）给其，剩下的9万是头息和其他手续费。7月20日，邓某找陆某1再借30万元，放款流程和前两次基本一样。这次是陆某1用自己招商银行（6601）转了30万元给其，之后其去银行取现金29万元交给陆某1，陆某1又转给其20万。邓某能够辨认出陆某1。 三、敲诈勒索事实 （一）2017年8月，因急需用钱，被害人刘某到租阁亮公司（法定代表人黄波）向黄某2借款6万元，黄某2让刘某分别签13万元的借据和房屋租赁合同，并扣除首息和手续费后，由陆某1付给刘某4.8万元。刘某已于2017年9月28日、11月8日、12月19日分三次共计偿还5.4万元。2018年4月始，黄某2、陆某1、莫港昌、黄学康等人多次以电话威胁、泼油漆等方式继续逼迫刘某还钱。2018年8月，租阁亮公司起诉刘某要其返还133888元。至此，黄某2、陆某1、黄波、莫港昌、黄学康等人欲敲诈勒索刘某的金额为79888元。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、受案登记表，证实案件来源于被害人刘某于2018年10月23日报案至青秀山派出所。 2、接受证据材料清单，证实刘某于2018年10月23日向公安机关提供相关材料。 3、微信聊天截图，证实黄某2发刘某家门照片给刘某，并让其还钱。 4、莫港昌手机提取的微信聊天记录，证实莫港昌在贵人帮微信群中说“刘某又忽悠了，今晚带油漆去”，后黄学康在该微信群中发了喷漆的短视频。 5、微信转账记录，证实刘某微信于2017年9月28日、11月8日、12月19日分别转账给陆某114000元、19500元、20500元的记录，共转账54000元。 6、租阁亮公司起诉刘某的民事起诉状、转账凭证、收据等民事诉讼材料，证实租阁亮公司法人黄波起诉刘某，要求解除双方之间的房屋租赁合同，并要求刘某返还租金10万元、押金3万元和利息损失3888元等。转账凭证证实陆某1通过招商银行于2017年8月24日转账3万元给刘某建行账户。收据证实刘某于2017年8月24日收到租阁亮公司房屋租金10万元及押金3万元。 7、门口被泼油漆的照片，证实2018年4月、5月、6月、8月，刘某家门多次被他人泼油漆。 8、黄学康手机相册照片，证实黄学康多次与莫港昌在客户家门上喷油漆，照片显示于8月23日到刘某家喷漆。 9、陆某1招商银行尾号为6601的银行卡交易流水，证实陆某1于2017年8月24日两次分别支付给刘某3万元、1.8万元。 10、同案人陆某1的供述与辩解，证实刘某曾向黄某2借钱，借款合同和借据由其制作。 11、被害人刘某的陈述及辨认笔录，证实2017年8月23日，因急需用钱，其在网上找到了“租阁亮”货款公司。次日，其带着房产信息去到该公司位于东盟商务区文莱园小区的总部与黄某2商谈贷款8万元，黄某2说只能借6万元，利息每个月2毛，要先扣第一个月利息12000元及手续费2000元，还要另外签二十年的房屋租赁合同，再签一个13万元的借款合同，目的是要让其及时还钱，否则可赶出其家人并可以去法院起诉。后因急需用钱，刘某就和对方签了三个合同（6万和13万的合同上面没有出借方和借款期限；房屋租赁合同上面写了期限是二十年）。都签完后，黄某2拿出来十万元现金让刘某拿着并拍照片。后，黄某2让陆某1和同事去家里拍照。陆某1拍照片后说会安排公司人员给其转钱。下午2点左右，陆某1转46000元到其卡上。同年9月23日、24日，陆某1让其还利息。当时因为资金紧张，想缓两天，陆某1说这样就要收违约金，一天500元，其答应。同年9月28日，其支付宝转给陆某114000元，其中违约金2000元。同年11月8日，其微信转给陆某119500元，其中违约金7500元。同年12月19日，其微信转给陆某120500元，其中违约金8500元。同年12月24日后，其就没有再还利息给陆某1。到2018年3月底，陆某1说换成公司的催收人员来找刘某催款。2018年4月2日、5月9日、5月15日、6月1日，对方多次到其家中要钱，并威胁要把其家人赶出去，还多次破坏门锁、在门上喷油漆，还写威胁“杀”的字样。2018年6月5日，刘某收到南宁市青秀区人民法院传票，同年8月23日，黄某2的人到其家追债喷漆。同年10月16日法院开庭，刘某到庭，对方缺席。刘某能够辨认出黄某2、陆某1。 12、被告人黄学康的供述与辩解及辨认笔录，证实其上班的时候，莫港昌带其去找欠公司钱的客户家要钱，找不到人就会在客户家门、门口墙壁喷油漆、堵塞门锁等。黄学康能够辨认出莫港昌、黄某2。 （二）2018年1月，因急需用钱，被害人黄某1先后向黄某2、苏某借款10万元、15万元，黄某2等人让其签订翻倍的借据，向黄某1共计转账31.3万元后，又当场要求取现交回14万元、转账支付给苏某1.3万元，其实际得款共16万元。2018年1月17日，黄某2诉至法院，要求黄某1偿还借款本金20万元及利息920元。2018年4月26日晚陆某1、苏某、莫港昌等人为逼迫黄某1还钱对其实施殴打，黄某1报警，经医院诊断黄某1为脑震荡、多处软组织挫伤。黄某1先后还款共计8.85万元。至此，黄某2、陆某1、苏某、莫港昌等人欲敲诈勒索黄某1的金额为40920元。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、受案登记表，证实案件来源于被害人黄某1于2018年12月21日报案至仙葫派出所。 2、门诊病历、报警回执，证实黄某1于2018年4月27日到广西中医药大学仙葫院区就诊，诊断为脑震荡，多处软组织挫伤。黄某1于2018年4月27日2时50分到青秀山派出所报警。 3、黄某2诉黄某1的民事起诉状、借据、收据、转款凭证、银行交易明细、民事审判笔录等诉讼材料，证实黄某2于2018年1月17日向南宁市青秀区人民法院起诉黄某1偿还20万元借款本金及利息920元。借期是2018年1月10日至1月14日。 4、接受证据清单，证实黄某1提供了黄某2、陆某1、苏某的微信及电话，也提供了其多家银行交易流水。 5、黄某1尾号为9759中国银行卡的交易流水，证实黄某2分别于2018年1月10日19时3分、19时22分、19时28分转给黄某12万元、1万元、5万元；同日19时8分、19时10分、19时24分黄某1分别取现1万元、1万元、支付宝转账1万元给苏某。 黄某1支付宝转账截图，证实2018年2月10日、2月13日各支付给陆某11万元、2万元，3月20日、24日、26日分别支付宝转账给陆某11500元，3月17日支付宝转给陆某1500元、3月22日、4月7日、4月10日分别支付宝转给陆某11000元、 黄某1尾号为1791工商银行卡的交易流水，证实2018年1月10日黄某2转给黄某12万元，随即，黄某1分多次取现2万元。 黄某1尾号为7919农业银行卡的交易流水，证实2018年1月10日黄某2转给黄某12万元，随即，黄某1分多次取现2万元。 黄某1尾号为8577农某社银行卡的交易流水，证实2018年1月10日黄某2转给黄某12万元，随即，黄某1分多次取现2万元。 黄某1尾号为5748交通银行卡的交易流水，证实2018年1月10日黄某2转给黄某12万元，随即，黄某1分两次取现2万元；同日，陆某1转给黄某12万元，随即，黄某1分多次取现2万元。 黄某1尾号为4920建设银行卡的交易流水，证实2018年1月10日黄某2转给黄某13.3万元，随即，黄某1多次取现2万元，其中3000元支付宝转账给苏某。 陆某1尾号为6601招商银行卡的交易流水，证实陆某1于2018年1月11日收到陆某2连支付的钱后分两次支付给黄某15万元、5万元。黄某1于2018年2月10日支付给陆某11万，2月13日给1万元、1万元，3月10日给1200元。 7、同案人陆某1的供述与辩解，证实黄某1曾向黄某2借钱，借款合同和借据由其制作，其曾打电话、发微信向黄某1追讨欠款，其和莫港昌根据黄某2安排找黄某1追债时，黄某1和莫港昌发生争执打架，其带黄某1到医院检查。其曾制作起诉状到青秀法院起诉黄某1，并向法院申请财产保全，查封黄某1的房子，逼迫黄某1还钱。 8、同案人苏某的供述与辩解及辨认笔录，证实其通过黄某2认识黄某1。苏某能够辨认出黄某1。 9、被害人黄某1的陈述及辨认笔录，证实2018年元旦，因其欠一个借贷公司5万元，到1月9日时还不上本息。当晚，贷款公司的李姓中介介绍黄某2的公司给其，并称该公司不用抵押且利息低。1月10日早上，黄某2主动联系其，并和苏某一起找其谈，其表示想借3万元，但是二人建议其借10万元，利息可以优惠。其问借10万自己实际能拿到多少，黄某2称月息2至3毛，扣除中介点数及公司服务费、手续费等，其可得到6万元左右。经劝说，其同意借款10万元。之后，黄某2开车带其到仙葫大道的农行、中行、建行等银行，先后转了20万元左右给其，再以“行规”为由让其都取现出来交回。取现完后，黄某2就拿出写有20万元的借款合同、借据、收据等让其签。其质疑，表示其是借10万元，黄某2解释说是行规，只是走流程，让其按时还10万元就可以。其没多想就签字了。随后，其得到6万元左右。1月11日9时许，苏某联系其让其再借15万元，利息可以更优惠，实际到手有10万元。其同意后，苏某就和陆某1带其按前一天的模式，由陆某1先转账到其账户，再让其取现出来交回。取现完后，苏某拿写有30或者40万元的借款合同让其签字，并且也称是行规，走流程。其也签了字。2月9日，苏某让其还钱，其称现在可以还本金了。苏某马上说人不在南宁，且即使还完本金也无法结束整个流程，并让其先转5万元利息。随后，其根据陆某1发的招商银行卡号转了5万元。一周后，苏某让其继续转利息，其称刚转完，现在钱不够，苏某便让其还五六十万元，并称有合同、收据、借据，还有银行流水显示其借有这么多钱。其与苏某争吵，苏某遂威胁要找人跟着其、在其上班处贴广告、叫人去学校带走其小孩，开车撞其老公等，且不还钱每天违约金至少2000元。其害怕，遂有钱就给，至4月26日，共转了2万元左右。后，对方见其还钱慢，就多次对其恐吓。同时，黄某2让其联系另一家开贷款公司的花总，以房产抵押借款还钱。其不联系，黄某2就威胁。4月26日晚，黄某2逼问到其位置后，苏某、陆某1和另一不认识的男子就找到其，苏某就威胁让其还钱，还安排陆某1和另一男子一定要搞定其。苏某走后，陆某1就将其硬拉上电动车带到仙葫大道安友小区后山，言语威胁逼迫其还钱。其态度坚决，只还实际借的本金。对方就抢其包翻找2000元催收费。因只找到100元，陆某1就安排另一男子搞定其。该男子遂对黄某1拳打脚踢，其报警。在派出所处理期间，苏某又威胁其是不是不想活了，并和黄某2、陆某1将其又带至合作路9号一栋写字楼逼迫还钱。至8时许，对方见黄某1身体有异样，遂让其回家。后，至6月中旬，黄某1陆续还给对方2万元。6月下旬，其查询房产信息时得知其通泰路7号的房子已经被青秀法院查封。经到法院询问，得知法院联系不上黄某1。6月29日开庭时，黄某1发现对方律师是以20万元的借条进行起诉，且写的电话完全是错误的，致使法院通知不到其，意图因其缺席而败诉。后，苏某、黄某2、陆某1还是微信让其还钱，其决定不再还。催款过程中，三人几乎每天都在23时打电话对其进行言语威胁，还往门锁灌胶水。黄某1能够辨认出黄某2、苏某、陆某1。 10、被告人莫港昌的供述与辩解，证实其曾和陆某1一起去和一个女客户谈事，谈完后陆某1让其跟着该女客户，后女客户就觉得其烦便推其，还报警称被其殴打，后警察来了，二人被一起带到派出所调查，后黄某2和陆某1接其回公司。 本案还有以下综合证据予以证实： 1、户籍证明，证实三名被告人案发时均达到完全刑事责任年龄。 2、抓获经过，证实三名被告人的到案经过。 3、南宁市租阁亮房屋租赁有限责任公司的工商资料，证实租阁亮公司成立于2017年8月10日，法定代表人黄波，经营范围是房屋租赁、场地出租、物业管理服务、房地产商品交易的居间、行纪、代理，陆某1是公司监事。 4、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实公安机关于2018年9月27日对陆雪连位于青秀路9号盛天茗城6栋1单元1403号的住处依法进行搜查。自其处扣押到手机、棕色笔记本、账单、绿色账本、红色笔记本、民事裁定书等各一份；自黄某2处扣押手机一部。 5、绿色账本（即现金出纳帐），证实陆某2连记载的2017年4月至2018年6月间各借款人名字、合同金额、实际支付金额、利息、合同期等借款情况，涉案人员的投资数额、获利情况、工资情况等。借款情况摘录：梅某2017年7月1日借款5万元，实付43700元，每期利息5千元，每10天为一期；7月13日傅某合同金额5万元，合同期限2个月，实付4.22万元，月息5千元。投资情况摘录：邓某6月20日借款15万元，实际付给其11万元，黄波投资3万元、苏和黄各投4万元；邓某6月22日借款30万元，实际付给其21万元，陆某1和黄波各投3万元，苏和黄各投7.5万元；邓某7月5日借款30万元，实际付给其21万元，莫老爷投2万元、陆某1投3万元、黄波投5万元、苏和黄各投5.5万元。获利情况摘录：6月合同金额是67.2万元，实付金额是54.675万元，盈利8.23万元；2018年4月17日已结老苏756**元，4月28日已结老苏4113**元，包括了结息21750元、张某1的349800元、卖房子的39750元。工资情况可见陆某1等人的工资除底薪外，还包括有借款人的利息收益。工资情况摘录：4月28日，500+1500莫老爷，记于5月15日发工资发出；工资：莫港昌3000元；8月17日工资：莫2000+张全的分息5714元+邓某5714+5714=19142元，康3000元；9月19日莫老爷5714元，黄康3000元。 6、红皮日记本，证实该日记本主要记载借款情况、各被告人的投资情况和如何应对出庭的情况。借款投资情况摘录如下：2018年5月3日，20万，实：14.5万元，莫老爷本金1万元，陆某1本金2万元，黄波本金3万元，老苏本金4.25万，老黄本金4.25万;新投：韦丽茗200000元，实出1450000元，有押金10000元，莫老爷10000元，陆某120000元，黄波30000元，老苏425**元，老黄42500元；2017年7月1日梅某借款5万元，10%；2017年12月21日梅某借款1.5万元，20%；2017年7月13日傅某借款5万元，10%；2017年8月24日刘某借款6万元，20%；2017年12月22日张某2借款35万元，15%；2017年12月28日张某2借款12万元，20%；2018年1月10日黄某1借款10万元，20%，黄与苏各半；2018年1月11日黄某1借款15万元，20%，黄与苏各半；2018年1月18日梁某借款10万元，20%，黄与苏各半；2018年1月17日梁某借款10万元，20%，黄与苏各半；2018年1月30日谭某1借款20万元，20%，黄与苏各半；2017年10月23日张某1借款20万元，18%，老苏占2万；2017年11月22日张某1借款40万元，18%，老苏占10万；2017年11月27日张某1借款6万元，20%，苏与黄各一半；2017年12月13日张某1借款50万元，18%，2017年12月14日张某1借款6万元，20%，苏与黄各一半；2018年1月15日张某1借款22.2万元，18%，结息记账；2018年1月15日张某1借款5万元，20%，苏与黄各一半；2018年3月12日张某1借款7万元，老苏、莫老爷、陆某1各出资1万元、黄出资5千元。还于2017年12月21日记录了梅某案件开庭时的诉讼技巧以及如何质问梅某。 7、U盘提取表格，证实该表格是公安机关在文莱园B座716房搜到的一个银色数据U盘后从中提取的。记录有日期、借款人姓名、金额、点数、利息、实给、查档费、电话、借期等。上面的借款日期、利息、实给等数额与各被害人的陈述一致。 8、陆某2连的银行流水，证实陆某2连发工资给陆某1，转账记载是工资，陆某2连、黄某2、陆某1和苏某之间有大量的资金往来，陆某2连、黄波、陆某1、黄某2和本案被害人之间的资金往来。 9、陆某1尾号为6601招商银行卡的流水，证实陆某1与黄某2、陆某2连之间有多笔资金往来。 10、黄学康的银行流水，证实陆某2连于2018年7月16日给其发工资3000元。 11、苏某的农某社流水，证实2016年1月至2018年9月间苏某与黄某2、陆某2连、陆某1间有多次资金往来。 12、证人何某1的证言，证实2018年3月27日，经朋友介绍，其向陆某1借10万元。当晚，陆某1和黄波到其家中谈贷款事宜。陆某1说借10万元，月息2毛，上门手续费5000元，先扣一个月利息2万元，其同意后，陆某1让其签19万元的借条。其问原因，陆某1说是走程序，如其违约就拿19万元的借条去法院起诉。后，其签了借条，但是出借人是空白。签完借条，陆某1又让其签一张10万元的转账凭证。后，陆某1将借条和转账凭证收走没有给其。随后，其光大银行收到陆某1转的5万元。陆某1要求其取现2万元作为第一个月利息。随后，三人到青山桥下取了1万元交给陆某1。随后因卡被吞，双方约定次日见面。次日，其建行卡又收到陆某1转的5万元，其取出1.5万元现金交给陆某1，其实际得款7.5万元。2018年4月6日，其找陆某1想再借20万元，陆某1带黄波及另外一个男子共三人和其在南宁市第三中学门口见面。上陆某1车后，陆某1让其拿着10万元现金拍照，并让其签一张20万元的借条。此次收取上门费1万元、先扣利息4万元。其实际得款15万元。2018年4月26日，陆某1让其还利息，其说到期日是27日，陆某1说所有合同都是前一天还，如果不还就是违约。二人争吵。4月28日，其微信转给陆某12万元利息。5月6日，其微信转给陆某12万元。因此次还的是其第二次借款的4万利息中的部分，还不够，陆某1要收违约金，并威胁要去家里找其。其害怕，遂于5月6日至5月底，陆续转给陆某112次违约金，每次1600元。6月10日，其还给陆某120万元本金，但是陆某1说这20万不全是本金，之前欠的违约金也要计算在本金内。其不同意，二人几乎每天争吵。6月中旬，其去检查被诊断为抑郁症发作。8月中旬，其将中山路的房子抵押后还给陆某12万元。陆某1以到其家去找其、拉山上喂蚊子等威胁。其更换号码。8月底，由黄波带另外三个人到其家找其，其不开门，对方坐等一个小时后离开。9月10日左右，陆某1带四个人捶门、踹门。几天后，黄学康和莫港昌又来破坏门锁，并在墙上喷漆。何某1能够辨认出陆某1、黄波、黄学康和莫港昌。 13、证人何某2的证言及辨认笔录，证实2018年9月初，莫港昌到公司找其侄子何某1要债，并称何某1是拿在青秀区新竹路的一套房子作为抵押借的钱。事后，其带何某1到医院检查，诊断为自闭症。何某2辨认出莫港昌。 14、提取笔录、提取清单、提取痕迹登记表、电子证据检查笔录，证实公安机关于2018年10月17日依法对黄某2、陆某2连、黄波、莫港昌、黄学康五人手机内的涉案微信聊天记录、短信记录、照片等电子数据进行提取。 15、黄某2的短信聊天记录，证实其发张某1农行卡照片给黄波；黄某2逼他人交钥匙、收房，有人求黄某2即使要求搬家也得给人家点时间，不能直接要人家交钥匙。 16、黄某2与莫港昌微信聊天记录，证实黄某2让莫港昌尽快将大嘉汇房子租出去；黄某2让莫港昌联系张某2时严厉点；刘某联系莫港昌还款；向梁某催款；莫港昌要放快干胶水；逼哭张某2；换他人家锁；莫港昌也知道催款要带何材料。 17、黄某2与陆某2连微信聊天记录，证实陆某2连告知黄某2收到苏某的钱；其让黄某2分开存钱，否则其无钱转给客户；黄某2教陆某2连在法庭上如何回应等。 18、陆某2连与黄波微信聊天记录，证实陆某2连转14285元给黄波，并告知黄波是7月6日邓某的利息；黄波问陆某2连韦丽芳的单是否清完，陆某2连说韦丽芳在卖房子还本息，但是到现在还没有结完本金。 19、陆某2连与莫港昌微信聊天记录，证实2018年5月4日、5月9日，莫港昌各投资1万，共2万元到陆某2连账户。 20、陆某2连与陆某1微信聊天记录，证实陆某2连告诉陆某1如果陆某1自己做单一定要让黄某2去把关；陆某1发给陆某2连的客户清单可见梅某、傅某等人借款和实际支付的不一致。 21、陆某2连与黄波的短信聊天记录，证实黄波提供自己民生银行账户给陆某2连。 22、黄某2与陆某1的微信聊天记录，证实黄某2教陆某1如何向客户追债、如何写借款合同等。 23、黄某2与苏某的微信聊天记录，证实二人就如何向客户追债及追债的进程等有联系。 24、黄某2手机照片，证实张某1、张某2等多人向陆某1、黄某2、陆某2连借款时持收据、借据、委托书等材料拍照的照片。 25、莫港昌与黄某2微信聊天记录，证实莫港昌在莫港昌向黄某2投资，黄某2让其在群里报备等。 26、莫港昌催收他人短信记录，证实莫港昌向何某1、黄法宁、梅某等客户催债，威胁不还钱就去家，并要喷漆、换锁，要上门收房等。 27、莫港昌与陆某2连微信聊天记录，证实其投资一曾姓客户。 28、莫港昌在“贵人帮”微信聊天记录，证实莫港昌要用油漆涂门；强占他人房屋，逼迫他人搬出；在他人墙上喷油漆。 29、黄学康手机通话记录照片，证实黄学康与苏某、陆某1、莫港昌及客户等人的通话记录。 30、“贵人帮”微信群的聊天记录，证实黄某2邀请多人加入该群；黄某2让大家强硬收房；黄某2让陆某1协助莫港昌编写张某2登报的材料，让莫港昌叫张某2去报社办理遗失声明，让陆某1要遗失收款收据号；发门上喷漆的照片在群里。 31、黄学康与黄某2微信聊天记录，证实黄某2让黄学康继续给客户压力；黄学康将收款信息发给黄某2；黄某2问黄学康投资情况。 32、黄学康与陆某1微信聊天记录，证实黄学康让陆某1拿客户的借条去客户家。 33、同案人黄某2的供述与辩解，证实其以弟弟黄波名义注册南宁市租阁亮房屋租赁有限公司，其是实际出资人，黄波是法定代表人，主要做房屋租赁中介和对个人借款；其以妻子陆某2连名义注册旅美票务服务公司和南宁朝之熙投资管理公司，其是实际出资人，陆某2连是法定代表人，主要做金融投资、商品代理销售等。租阁亮公司的业务来源是中介介绍，其负责公司的日常运营和操作决策；陆某1负责实际操作，包括对客户的外访、签合同、放款、后期催收等；另外两个员工是莫港昌和黄学康，二人协助陆某1对借款人进行催收，其除给陆某1、莫港昌和黄学康保底工资外，还根据催收回款的实际收益按点给提成。 34、同案人陆某2连的供述与辩解，证实其被抓获时，公安机关在其住处查获了相应的记账本等材料，但其对自己亲笔记载的内容均表示不清楚。其平时主要帮黄某2记录黄某2做私人借贷生意的账目及向借款人转账，并根据黄某2的安排向法院起诉借款人。 35、同案人陆某1的供述与辩解及辨认笔录，证实黄某2在东盟商务区合作路9-1号文莱园X座X房有旅美票务公司、广西朝之熙投资公司和租阁亮公司。其中，租阁亮公司的法定代表人是黄波，当时是陆某1根据黄某2的安排拿黄波身份证去注册的，黄波知情。黄某2是做个人放贷业务的，黄某2和客户谈好后，由陆某1根据黄某2教的拟定合同和借条等给客户签字，并负责催客户还钱。张某1、张某2、梅某、谭某1、刘某、傅某、邓某、梁某、黄某1等人都向黄某2借过钱，且合同、借据都是由陆某1制作。其和小莫根据黄某2的指示去谭某1在大嘉汇的一个房间里拉走几箱红酒抵债。其和小莫根据黄某2安排找黄某1追债时，黄某1和小莫打架。其带黄某1到医院检查。其起诉过张某1两次。陆某1能辨认出被告人黄某2、苏某，辨认出被害人刘某、傅某、黄某1、张某1、梁某、张某2、梅某、邓某、谭某1。 36、同案人苏某的供述与辩解及辨认笔录，证实苏某为获得高额利息，自2017年9月至2018年9月期间，共计借款给黄某280万余元，黄某2向其支付利息3至8分不等，至案发，从黄某2处获得高额利息达20多万元。其借给黄某2的钱全部是通过银行转账，黄某2让其转钱到黄某2、陆某2莲、黄波、陆某1的账户。其知道黄某2有一家租阁亮公司，老板是黄某2，员工有陆某1、小莫及另一不知道名字的男子。其在公司见过黄某2的弟弟黄波。苏某能够辨认出黄某1、张某1。 37、被告人黄波的供述与辩解及辨认笔录，证实黄某2是租阁亮房屋租赁有限公司的股东。2017年7月，黄某2在其不知情的情况下用其身份证办理注册了南宁市租阁亮房屋租赁有限公司。2018年8月，其用过公司的公章做收入证明办信用卡。去过位于东盟商务区合作路的公司两次。2018年4月开始，其帮黄某2转账给别人，黄某2先把钱转到其的民生银行卡上，其再从自己的账户转到黄某2指定的账户，转账总额有几十万。其虽为公司法人，公司登记地址就在其住处，但对公司的办公地址、组织结构、具体业务等一概不知。黄波能够辨认出莫港昌、黄学康。 38、被告人莫港昌的供述与辩解及辨认笔录，证实其于2018年3月底进入租阁亮房屋租赁公司工作，该公司是做贷款业务的。公司老板是黄某2，负责和客户具体谈借钱事宜，并和客户签借款协议；陆某2连是财务，负责每月发工资；陆某1负责打印借款协议和借条等，还负责和客户谈借款事宜，也负责向借款客户催收还钱；其和黄学康经黄某2和陆某1安排负责核实客户的房产情况，并通过泼油漆、堵锁眼等方式向客户催收还钱，二人还投资到公司以获取收益。其参与四次上门泼油漆、一次堵锁眼。分别是2018年5月到刘华家泼油漆两次；2018年8月7日到王法宁家泼油漆一次，黄学康在旁录像并发到贵人帮微信群；2018年9月21日和黄学康一起到何某1家泼油漆、堵锁眼。其在公司共投了8万元，对邓某的客户每次投1万，共2万；和黄学康一起都对曾姓客户投2万；对张权利的客户投2万；另外1万不记得投哪个客户。陆某1建立贵人帮微信工作群，大家在群里互通信息。其和黄学康曾到张某2家找张某2还钱。其曾在公司见过“波哥”到公司拿公章。莫港昌能够辨认出黄某2、陆某2连、黄学康、陆某1。 39、被告人黄学康的供述与辩解及辨认笔录，证实黄某2安排其到租阁亮公司上班的。至案发，其在该公司工作约两个月，主要负责和莫港昌帮老板黄某2向客户追债。如果客户不在家，莫港昌就喷油漆，其就拍视频或照片发到贵人帮微信群里。其投资过3万元给黄某2。黄学康能够辨认出莫港昌、黄某2。 另查明，被害人张某1、刘某已还款数额已经超过其实际借款所得，对于超出部分，责令被告人予以退赔。具体是：被害人张某1借款实际到手108.01万元，已经向黄某2等人还款228.85万元，退赔张某1的数额为120.84万元；被害人刘某借款实际到手4.8万元，已经向黄某2等人还款5.4万元，退赔刘某的数额为0.6万元。 被扣押、冻结、查封的财产调查 公安机关依法从被告人黄波处扣押手机一部、查封房产一处、冻结账户资金人民币189.59元、冻结股票若干，上述事实，有公诉机关及被告人提供，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证实公安机关扣押黄波华为手机一部。 2、查封决定书，证实公安机关查封黄波名下位于南宁市兴宁区昆仑大道X盛天东郡X号楼X单元X号房产。 3、协助冻结财产通知书，证实公安机关依法冻结黄波在国海证券股份有限公司账户资金151.63元，冻结股票若干。 4、商品房买卖合同、住房贷款合同、收据、完税证、现金交款单等，证实黄波与梁妹英于2012年4月6日购买位于盛天东郡X号楼X单元X号房屋，并办理了个人住房贷款。 针对控辩双方的意见，本院结合审理查明的事实、证据，综合评述如下： （一）关于各被告人的行为是否构成犯罪的评析 2017年至2018年，黄某2、陆某1、苏某、陆某2连、黄波、莫港昌、黄学康等人利用租阁亮公司以无抵押担保、快速放款为诱饵吸引他人借款，以“行规”、“保证金”等诱骗多名被害人签订空白、翻倍的虚高借据和房屋租赁合同，设置极易违约的条款，并以租金、押金等名义将虚高的借款金额转入被害人账户，继而以“行规”等为由让被害人再取现交回，制造相对应的虚假银行走账流水。在被害人无力还款时，便安排其他公司借款给被害人，继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议，不断恶意垒高“债务”。在被害人未偿还虚高的“借款”时，便借助诉讼或采用电话威胁、泼油漆、清房、殴打等方式软硬兼施的“索债”。被告人黄波、莫港昌等人以“套路贷”手段诈骗财物，数额特别巨大，二被告人的行为均已构成诈骗罪。二被告人及辩护人关于相关被告人的行为不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，本院不予采纳。 被告人黄波、莫港昌、黄学康等人以非法占有他人财物为目的，采取电话威胁、泼油漆、诉讼等方式向被害人刘某索取远超于其借款本金的财物，被告人莫港昌等人以非法占有他人财物为目的，采用殴打等方式逼迫黄某1交出财物，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪。各相关被告人以及辩护人提出该行为不构成敲诈勒索罪的辩解及辩护意见，本院不予采纳。 （二）关于是否属于恶势力犯罪集团的评析 本案中被告人黄波、莫港昌、黄学康与同案人黄某2、陆某1、苏某、陆某2连经常纠集在一起，以暴力、威胁、滋扰、诉讼等手段，在南宁市多次以“套路贷”手段实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，属于恶势力犯罪。据此，相关被告人及辩护人关于本案不属于恶势力犯罪的辩解及辩护意见，本院不予采纳。 被告人黄波、莫港昌、黄学康与同案人黄某2、陆某1、苏某、陆某2连，在实际运作过程中形成了分工、配合、利益分配等默契关系，其中，黄某2是该公司实际控制人，全面负责借款、催款；陆某1和苏某主要负责制作借条、和客户商谈、签订借款手续、带客户取现走账、催款；陆某2连是主要负责记账、转款、发工资、起诉；黄波负责转款、起诉，且提供借款资金；莫港昌和黄学康负责催债，且莫港昌也提供借款资金。上述人员为实施“套路贷”而组成较为固定的犯罪组织，有具体的分工事项，具有较强的组织性和固定性，系犯罪集团。据此，被告人及相关辩护人关于本案不属于犯罪集团性质的辩解及辩护意见，本院不予采纳。 （三）关于犯罪数额的认定 在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别从整体上予以否定性评价，各被告人“虚高债务”和以“利息”、“保证金”、“中介费”、“服务费”、“违约金”等名目非法占有的财物，均应计入犯罪数额。已经着手实施“套路贷”，但因意志以外原因未得逞的，系犯罪未遂。故诈骗犯罪事实中第一起（被害人张某1）认定诈骗既遂金额120.84万元；第二起（被害人刘某）认定诈骗既遂金额0.6万元；第三起（被害人张某2）诈骗未遂金额67万元；第四起（被害人邓某）诈骗未遂金额31万元。敲诈勒索事实中第一起（被害人刘某）敲诈勒索未遂金额为79888元，第二起（被害人黄某1）敲诈勒索未遂金额为40920元。相关辩护人关于相关被告人犯罪未遂的辩护意见，本院予以采纳。 被告人黄波参与诈骗犯罪事实的第一起（张某1）、第二起（刘某）、第四起（邓某），诈骗数额共计152.44万元，其中未遂31万元；参与敲诈勒索犯罪事实的第一起（刘某），敲诈勒索数额为未遂79888元。公诉机关指控被告人黄波诈骗被害人傅某、梅某、张某2、黄某1、梁某、谭某1等，与查明事实不符，本院不予支持。被告人莫港昌参与诈骗犯罪事实的第三起（张某2）、第四起（邓某），诈骗数额共计未遂98万元；参与敲诈勒索犯罪事实的第一起（刘某）、第二起（黄某1），敲诈勒索数额为未遂120808元。被告人黄学康参与敲诈勒索犯罪事实的第一起（刘某），敲诈勒索犯罪数额为未遂79888元。 本院认为，被告人黄波、莫港昌以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，二被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄波、莫港昌、黄学康以非法占有为目的，以暴力、威胁手段敲诈勒索他人财物，数额巨大，三被告人的行为均已构成敲诈勒索罪。被告人黄波、莫港昌在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。 黄某2、陆某1、苏某、陆某2连、黄波、莫港昌、黄学康经常纠集在本市以“套路贷”手段实施诈骗、敲诈勒索等犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了以黄某2为核心，以陆某1、苏某、陆某2连、黄波、莫港昌、黄学康等人为固定重要成员的恶势力犯罪集团。 被告人黄波在诈骗犯罪事实的第四起中，多次提供借款资金并参与利益分配，起主要作用，系主犯；在诈骗犯罪事实的第一起、第二起以及敲诈勒索犯罪事实的第一起中，均起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人莫港昌在诈骗犯罪事实的第三起、第四起以及敲诈勒索犯罪事实的第一起、第二起中，均起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人黄学康在敲诈勒索犯罪事实的第一起中，起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。各被告人所实施的犯罪未遂部分，可以比照既遂犯罪从轻或减轻处罚。综上，本院决定对被告人黄波、莫港昌、黄学康减轻处罚。 在案查封、冻结被告人黄波的房产、证券资金、股票等财物变价后，退赔给相关被害人、充抵对其判处的罚金。 根据各被告人的犯罪事实、犯罪情节、性质和社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十三条、第二十六条第一款、第二款、第四款、第二十七条、第五十三条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人黄波犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币二十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年9月27日起至2024年9月26日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳。）。 二、被告人莫港昌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年9月27日起至2023年3月26日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳。）。 三、被告人黄学康犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年9月27日起至2020年7月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）。 四、责令被告人黄波与同案黄某2、陆某1、苏一凡、陆雪连共同退赔被害人张某1经济损失人民币1208400元。 五、责令被告人黄波与同案黄某2、陆某1共同退赔被害人刘某经济损失人民币6000元。 六、扣押在公安机关的其他物品，由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  李 密 审 判 员  李颖宜 人民陪审员  卢鸿淮 二〇二〇年六月三十日 法官 助理  孙仁玲 书 记 员  韦李春 附法律条文: 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。