文书内容安徽省霍邱县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1522刑初23号公诉机关安徽省霍邱县人民检察院。被告人卢耀耀，男，1998年3月21日出生于安徽省霍邱县，汉族，小学文化，霍邱存德商务信息咨询服务有限公司业务主管，住霍邱县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月31日被霍邱县公安局取保候审。2020年1月15日本院决定对其取保候审。辩护人史家亮，安徽余浩律师事务所律师。安徽省霍邱县人民检察院以霍邱检二部刑诉﹝2019﹞90号起诉书指控被告人卢耀耀犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月3日向本院提起公诉，2020年4月6日作出霍邱检二部刑补诉﹝2020﹞2号补充起诉决定书，2020年4月14日作出霍邱检二部刑变诉﹝2020﹞1号变更起诉决定书。本院依法组成合议庭，于2020年5月12日公开开庭审理了本案。安徽省霍邱县人民检察院指派检察员田露、杨宏国出庭支持公诉，被告人卢耀耀及其辩护人史家亮到庭参加诉讼，被害人周某、秦某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安徽省霍邱县人民检察院指控：鲍何健（另案处理）未经国家有关部门批准，设立淮南市存德商务信息咨询有限公司、六安市存德商务信息咨询有限公司、上海存德投资管理有限公司滁州分公司，租赁商铺并设置数据中心，以所谓投资入伙为名，以高额利息回报为诱饵，吸引不特定的社会公众参与投资，变相吸收公众存款。霍邱县存德商务信息咨询服务有限公司成立于2016年12月16日，股东为上海市存德投资管理有限公司、鲍何健，法定代表人为鲍何健，由高某（另案处理）任公司监事并负责该公司在霍邱的运营,由上海存德投资管理有限公司运营中心下达公司日常运营指示并派具体讲师讲解“百臣高铁”项目、“钧涯轨道”项目、“英国之宝”项目的背景开发情况，投资以及分红模式，由高某、被告人卢耀耀等人在霍邱通过发放传单、设立宣传摊位等模式向社会宣传，该公司未经金融部门许可，以“入伙”名义，高息为诱饵变相吸收90余人存款共计870余万元，上述钱款均直接进入鲍何健及其名下公司账户。被告人卢耀耀于2019年7月29日到公安机关投案。卢耀耀在担任霍邱存德公司项目主管期间在霍邱县自行发展客户15名（不含其本人），涉及投资合同41份，涉及投资本金总额184万元（不含其本人4万元）。公诉机关针对其指控的事实，当庭举示了相关证据证实，认为被告人卢耀耀伙同他人变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。卢耀耀认罪认罚，建议对其判处一年至二年有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人卢耀耀辩称：1.对公诉机关指控的事实及罪名无异议，但涉案金额不属实，其中王某的已经到期取回，赵某不是其经办的客户。其工资收入部分被用于交纳罚款，部分被用于客户的红包返现，二项合计有24000元左右；2.其入职后就是出去发传单，因缺乏法律知识，不知道是违法犯罪行为；3.案发后，其主动到公安机关投案自首，并积极退赃。其父母身体残疾，孩子才一岁，因退赔赃款，家中负债累累，生活困难，请求法庭对其从轻处罚，适用缓刑。辩护人史家亮提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪罪名无异议；2.对公诉机关指控的涉案金额有异议，变更起诉决定书中所附的被害人汤某的涉案金额是1万元，该事实只有被害人丁某的陈述，无汤某陈述、入伙协议、转账凭证等证据相印证。王某合同编号为301705中的1万元，没有合同、转账凭证印证，不应计入卢耀耀的犯罪金额。赵某合同编号为301722中的投资款是由高想负责的，不应计入被告人的犯罪金额。被害人周某的涉案金额只有19万有转账记录，其余金额没有转账凭证印证；3.卢耀耀具有多种法定、酌定从轻、减轻处罚的情节：（1）卢耀耀只是一个挂着主管名义的业务员，听从公司领导指示，涉案金额直接打给公司，其本人只是拿工资与提成，部分工资以返现方式返还给被害人，其本人也投资4万元，其也是本案的受害者；（2）主动投案，如实供述犯罪事实，具有自首情节；（3）自愿认罪认罚，主动退赃，悔罪态度较好。请求法庭对卢耀耀判处一年以下有期徒刑或者拘役，并适用缓刑。经审理查明：2010年12月7日，上海存德投资管理有限公司成立，法定代表人为鲍何健（另案处理）。后鲍何健设立淮南市存德商务信息咨询有限公司、六安市存德商务信息咨询有限公司、上海存德投资管理有限公司滁州分公司等公司，租赁商铺并设置数据中心，未经国家有关部门批准，以所谓投资入伙为名，以高额利息回报为诱饵，吸引不特定的社会公众参与投资，变相吸收公众存款。2016年12月16日，霍邱县存德商务信息咨询服务有限公司（以下简称“霍邱存德公司”）成立，法定代表人为鲍何健，股东为上海市存德投资管理有限公司及鲍何健，高某（另案处理）任公司监事并负责该公司在霍邱的运营，卢耀耀任项目主管，组建团队，由上海存德投资管理有限公司运营中心下达公司日常运营指示并派具体讲师讲解“百臣高铁”项目、“钧涯轨道”项目、“英国之宝”项目的背景开发情况，投资以及分红模式。霍邱存德公司运营期间，高某、卢耀耀等人在霍邱通过发放传单、设立宣传摊位等模式向社会宣传，该公司未经金融部门许可，以“入伙”名义、以高息为诱饵，非法向管某等95名社会不特定人员吸收入伙资金共计890余万元，其中卢耀耀自行及其负责的团队发展客户共计15名（不包括其本人），涉及投资本金总额184万元（不包括其本人投资的4万元），支付了部分利息，上述钱款均直接进入鲍何健及其名下公司账户，分红资金通过鲍何健个人账户转入入伙人预留银行卡中。卢耀耀任职期间共获利15.04万元。另查明：1.被告人卢耀耀于2019年7月29日到公安机关投案，如实供述了犯罪事实；2.2019年8月2日卢耀耀将其在霍邱存德公司的违法所得13万元交至霍邱县公安局指定账户；3.公安机关扣押在案的作案工具电脑显示器、主机各一台，POS机三台已另案判决予以没收，上缴国库。上述事实,有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实：（一）书证1.《存德霍邱区域员工入职信息表》，证明卢耀耀自2016年12月16日进入霍邱存德公司，职务系项目主管。2.调取证据通知书，证明调取证据程序合法。3.高某非法吸收公众存款案起诉意见书、立案决定书，高某、卢耀耀强制措施文书等程序性文书，证明本案发破案情况、立案情况及强制措施情况。4.高某自首书和客户投资表,证明（1）高某因涉嫌非法吸收公众存款到霍邱县公安局投案自首；（2）霍邱存德公司投资人员信息情况。5.霍邱县公安局情况说明，证明卢耀耀主动于2019年7月31日将其在霍邱存德公司的违法所得13万元交到霍邱县公安局指定账户。6.投资人员信息表，证明霍邱存德公司案涉投资人员及金额情况。7.存德公司员工工资表、提成明细表，证明霍邱存德公司运营过程中涉案人员的收入情况。8.户籍信息，证明卢耀耀出生于1998年3月21日，已达到完全刑事责任年龄。9.前科证明，证明因吸毒，卢耀耀于2015年1月6日被上海市公安局浦东分局行政拘留三日，同年1月7日被责令社区戒毒三年；因涉嫌寻衅滋事罪，于2015年4月17日被上海市公安局浦东分局刑事拘留。10.到案经过，证明卢耀耀于2019年7月29日到霍邱公安局投案，如实供述犯罪事实，主动退赃。11.高某案件起诉书及投资人名单，证明同涉案人员高某已被霍邱县人民法院判刑及其经手涉案人员金额。12.《六安市新桥会计师事务所报告书》新桥专审字（2020）第019号，证明2016年12月至2019年2月期间，卢耀耀在霍邱县区发展客户15名（不包含其本人），涉及投资合同41份，投资本金总额184万元，在此期间，卢耀耀共获利15.04万元（工资收入11.7万元，业务提成收入3.34万元）。13.营业执照、入伙协议书（包含实缴出资确认书、POS机刷款小票）、身份证复印件，证明上海存德投资管理有限公司、上海钧涯企业管理咨询中心（有限合伙）注册登记情况、入伙投资情况及入伙人身份信息情况。（二）证人证言1.高某证言，证明他经曹海滨面试同意，担任霍邱县存德商务信息咨询服务有限公司总监，主要跟曹海兵对接，曹海滨下达任务要求和任务，他就按照要求执行。霍邱存德公司是2016年12月16日注册成立的，法人代表执行董事兼总经理是鲍何健，公司监事是他，霍邱存德公司是上海存德公司的子公司，公司结构是上海存德投资管理有限公司成立一个运营中心，位于滁州市，作为公司财富端总部，所有公司日常管理指示都是运营中心下达，资金都是刷给鲍何健及其名下公司，霍邱存德公司和其他分公司没有任何业务资金来往，都是直接向运营中心对接，鲍何健的具体情况他不清楚，都是讲师宣传鲍何健是出国留过学的，有一定的社会地位。公司一开始派讲师给他们业务员授课，主要讲解pos机怎么刷，合同怎么签订，公司项目怎么运转，怎么跟客户沟通等内容。宣传单和合同等相关资料，有时是曹海滨带，有时是运营中心寄过来，有时候他们去开大会带回来。公司总共做过3个项目：第一个项目是百臣高铁，分两期，第一期是从2016年6月份到2017年7月份，第二期是从2017年8月份到2018年8月份，基本上都是以一年为准，合同分半年和一年，利率半年11%，一年12%。第二个项目是钧涯轨道项目，时间是从2018年8月份到2019年8月份，基本上都是一年为准，合同分半年和一年，利率半年11%，一年12%。第三个项目是英国之宝，时间从2018年12月到2019年12月，合同分半年、一年、一年半和两年，年利率从9%到14%。公司所有收款均通过运营中心提供的pos机刷到鲍何健及其名下公司账户，工资和绩效都是鲍何健直接打到业务员个人卡上，公司运营管理、活动费用、提成都是曹海滨打过来的，具体由林淑娟负责。上海公司和安徽区公司派讲师来讲解项目的背景开发情况，投资以及分红情况，他们分公司就开始分配任务给业务员，然后业务员就通过传单、广告、摆摊拉客户，他们向客户讲解项目情况、利率情况，客户同意投资，就签订存德投资百臣高铁科技项目上海百臣投资管理中心入伙协议书，在协议书上规定，本协议由鲍何健作为普通合伙人与有限合伙人共同签订，新入伙的合伙人履行出资义务，即成为上海百臣投资管理中心有限合伙的合伙人，出资方式是pos机收益，按客户要求分期返还，签订合同以后，他们就按照公司要求用上海提供的pos机刷卡，资金是直接汇到上海市，客户提供一张身份证复印件，一张银行卡卡号用于收益。他当时认为有限合伙就是入伙投资项目，因为他们公司都是听从运营中心要求，通过传单、广告、摆摊位向客户宣传项目前景、收益率和鲍何健承担所有风险，运营中心和讲师没有解释过入伙投资协议里面要明确收益和利息的问题，现在他才知道，入伙项目就是他们给予利息来拉客户的存款，然后资金都被鲍何健等人使用了。霍邱存德公司没有到霍邱县金融办备案过，他也没有对三个项目的真实性进行考察，他上班两年多，总共收到工资312879元，有时他拿到的提成也会返还给客户。因为上海存德投资管理有限公司法人代表鲍何健被上海警方以非法吸收公众存款罪拘留，导致霍邱存德商务信息咨询服务有限公司95个客户共计890万元无法兑换投资款，他愿意将违法所得的工资全部退赃。2.鲍某证言，证明上海存德投资管理公司成立于2010年12月份，分为两个部分，一部分是融资业务，另一部分是实体业务，曹海滨他们跟他讲公司融资需要包装，后来他们就设计出百臣科技高铁项目为主要宣传点，然后各个分公司就开始开展业务，曹海滨后来跟他说，不能在一个有限合伙项目上拉拢太多客户，要多成立公司才能多成立有限合伙项目，这样才能吸收更多客户的存款，他们又按照百臣模式成立了一个钧涯轨道项目，宣传的内容跟百臣的模式是一样的。他后来问有关人员广德公司盈利多少，有关人员讲大概在15%到20%左右，当时他就想这个样子迟早资金链要断，他就想找一个覆盖成本的项目。2017年他的团队就设计了英国之宝项目，这个项目是真实的，并且盈利率比较高。具体内容跟百臣、钧涯差不多。霍邱存德公司开展的业务都是通过曹海滨以及运营中心下达百臣、钧涯、英国之宝项目，开展宣传业务，拉拢客户，让客户存钱投资。他到霍邱存德公司去过两次，霍邱分公司融资没有金融主管部门的许可证明。他们推出项目的主要目的是融资，所以在宣传的时候，就主要以年利率10%到12%吸引社会不特定对象，霍邱存德公司大概融资900万左右，涉及人数他不清楚。高某作为负责人知道公司推出这些业务的主要目的就是融资，但高某对公司推出的项目的真实性不知情。（三）被害人陈述1.管某陈述，证明2018年1月，有人向他介绍到霍邱存德公司存款比较可靠，后来他到霍邱存德公司，卢耀耀向其介绍了百臣高铁项目，年利率12%，公司有工商营业执照，具备资金实力，投资没有风险。2018年1月31日，他就签订了存德投资百臣高铁科技项目上海百臣投资管理中心（有限合伙）入伙协议书，投资金额1万元，资金是卢耀耀用POS机从他的农业银行卡刷到上海觅铭紧固件制造制造有限公司，合同里面资金运用方式是用于上海觅铭紧固件制造有限公司项目设备引进、厂房建设及原材料采购。后期卢耀耀不断通过电话联系其增加投资，其又多次签订投资入伙协议，共计投资21万元（2018年1月31日投资1万元，4月13日投资1万元，5月30日投资1万元，7月31日投资1万元，9月21日投资13万元，9月25日投资1万元，10月11日投资1万元，10月23日投资2万元），资金都是通过POS机从他农业银行卡和建设银行卡刷走的，期间他获得利息19500元，但本金21万元未收回。2.杨某2陈述，证明她知道霍邱县存德商务信息咨询服务有限公司位于阳光假日城，公司法定代表人是鲍何健，高某是公司的负责人。2018年11月中旬，卢耀耀向她介绍霍邱存德公司的相关项目，因为卢耀耀和她是一个村的，加之她父亲在霍邱存德公司也投资了1万元，她就比较信任卢耀耀。2018年12月2日，他和卢耀耀签订上海钧涯轨道交通项目入伙协议书，卢耀耀通过POS机从她建设银行刷了3万元到上海钧涯企业管理咨询中心账户。期间没有获得利息，3万元本金也没有退还。3.韩某陈述，证明她知道知道霍邱县存德商务信息咨询服务有限公司位于阳光假日城，公司法定代表人是鲍何健，高某是公司的负责人。2017年初，卢耀耀向他发放宣传单，介绍投资项目。2017年7月10日，她投资6万元，到期获得利息7200元。2018年7月11日，卢耀耀带她到存德公司，从她建设银行卡刷走12万元到上海百臣投资管理中心账户中，并签定百臣高铁科技项目入股协议书，后来获得半年利息7200元。2018年8月6日，卢耀耀带她到存德公司，从她建设银行刷走2万元到上海百臣投资管理中心账户，并签订百臣高铁科技项目入股协议书，该笔投资没有获得利息，投资的14万元本金也未退还。4.秦某陈述，证明她知道霍邱存德公司位于阳光假日城，公司法定代表人是鲍何健，负责人是高某，给她办理业务的是卢耀耀。有一天，他看到卢耀耀在散发一个高铁项目的传单，后来她就到霍邱存德公司咨询，卢耀耀跟她讲高铁项目年利率12%，是国家项目，公司有营业执照，具备资金实力。2018年8月6日，她就签订了存德百臣高铁科技项目上海百臣投资管理中心入伙协议书，卢耀耀用POS机从她的中国建设银行卡刷走2万元到上海百臣投资管理中心，资金用途是用于上海觅铭紧固件制造有限公司项目设备引进、产房建设及原材料采购，她对高额项目的具体内容不清楚。后来卢耀耀有跟她联系，说又有一个新项目，2018年9月25日，她又签订存德投资钧涯轨道交通项目上海钧涯企业管理咨询中心（有限合伙）入伙协议书，投资5万元，资金也是通过POS机刷走的，资金汇到上海钧涯企业管理咨询中心，资金用于广德觅铭紧固件制造有限公司项目设备引进、厂房建设及原材料采购。他共计投资本金7万元，第二笔投资中获利2000元。5.丁某陈述，证明她路过霍邱存德公司门口的时候，看到他们的业务员在散发一个高铁项目的传单，她就去公司里面咨询了一下，卢耀耀跟她讲高铁项目年利率12%，是国家项目，公司具备资金实力，有工商营业执照，于是她就投资了1万元，到期后，她又在2018年3月24日续签了存德投资百臣高铁科技项目上海百臣投资管理中心（有限合伙）入伙协议书，投资1万元，卢耀耀用POS机从她的中国建设银行把钱汇到上海觅铭紧固件制造有限公司,资金运用方式用于上海觅铭紧固件制造有限公司项目设备引进、厂房建设及原材料采购。合同里讲的高铁项目具体情况她不清楚。她妹妹汤某知道后，也到霍邱存德公司通过卢耀耀签订了存德投资百臣科技项目上海百臣投资管理中心（有限合伙）入伙协议书，投资了1万元，卢耀耀通过POS从汤某卡里刷的钱，收钱的地方及资金用途跟她之前都是一样的，她和汤某投资的本金都没有退还。6.李某陈述，证明她在上班路上遇到卢耀耀向她介绍高铁项目，2017年7月，她到霍邱存德公司参观及咨询后，投资了3万元到，后获利180元。后来她又通过卢耀耀签订上海钧涯轨道交通项目入伙协议书，投资5万元，资金是从她中国银行卡通过POS机刷到上海觅铭紧固件制造有限公司的，资金运用方式是用于上海觅铭紧固件制造有限公司项目设备引进、厂房建设及原材料采购，该笔投资获利息2500元，本金5万元没有退还。7.余某陈述，证明她通过杨某2了解到可以到霍邱存德公司存款，后来她就联系到了卢耀耀。2019年1月29日，卢耀耀接她去霍邱存德公司，向她介绍了上海的项目，然后她们签订了上海聘技商务咨询中心入股协议书，卢耀耀用POS机从她的农业银行卡刷走1万元到上海聘技商务咨询中心账户中，他不知道项目及资金运用方式的具体情况。1万元本金没有退还。8.林某陈述，证明她知道霍邱存德公司位于霍邱县阳光假日城，公司法定代表人是鲍何健，高某是负责人。她在霍邱存德公司上班，卢耀耀说她没有业绩不能在公司上班了，她正好有一笔闲钱，卢耀耀跟她说利率比银行高，公司具备资金实力，有营业执照，没有投资风险。2018年10月31日她签订存德投资钧涯轨道交通项目上海钧涯企业管理咨询中心（有限合伙）入伙协议书，投资1万元，当时卢耀耀通过POS机从她中国邮政储蓄银行卡刷走1万元到上海钧涯企业管理咨询中心，资金运用方式是用于广德觅铭紧固件制造有限公司项目设备引进、厂房建设及原材料采购。投资的1万元本金没有退还，没有收取利息。9.桑某陈述，证明他知道霍邱存德公司在卧阳路与双湖路交口，法人代表是鲍何健，片区管理人高某，主要生产经营高铁紧固件配件，其他的情况不知道。2018年5月，霍邱存德公司业务员卢耀耀给他发放百臣高铁科技项目的宣传单并让他投资，卢耀耀让他放心，公司成立七八年了，钱存在这里利息很高。2018年5月11日，他在霍邱存德签订了百臣高铁科技项目的入伙协议书，并用建设银行卡刷走5万元到上海百臣投资管理中心账户，后来本金没有退还，也没有获得利息。10.赵某陈述，证明她在超市看见霍邱存德公司的业务员高想散发高铁项目的传单，后来她就去霍邱存德公司去咨询投资的事情，高想跟他讲高铁项目年利率12%，是国家项目，公司具备资金实力，有营业执照，没有投资风险。2018年3月23日，她签订存德投资百臣高铁科技项目上海百臣投资管理中心（有限合伙）入伙协议书，投资1万元，高想通过POS机从她建设银行卡刷到上海觅铭紧固件制造有限公司，资金运用方式是用于上海觅铭紧固件制造有限公司项目设备引进、厂房建设及原材料采购。后来霍邱存德公司的业务员卢耀耀又联系她说有一个新项目，2018年9月17日，她又签订存德投资钧涯轨道交通项目上海钧涯企业管理咨询中心（有限合伙）入伙协议书，投资1万元，钱是通过POS机从她建设银行刷到上海钧涯企业管理咨询中心，资金运用方式是用于上海觅铭紧固件制造有限公司项目设备引进、厂房建设及原材料采购。投资的2万元本金没有退还，或有获得利息。11.郑某陈述，证明2017年10月份他认识卢耀耀，卢耀耀向他介绍百臣高铁项目，后来霍邱存德公司又在同庆楼向他们宣传百臣高铁项目，卢耀耀跟他讲公司具备资金实力，有营业执照，年利率12%，没有投资风险。2018年2月26日他签订存德投资百臣高铁科技项目上海百臣投资管理中心（有限合伙）入伙协议书，投资10万元，卢耀耀用POS机把钱从他的健身银行卡刷到上海觅铭紧固件制造有限公司，资金运用方式是用于上海觅铭金国建制造有限公司项目设备引进、厂房建设及原材料采购，之后卢耀耀一直让他加注，后来他又9次投资，过程和第一次基本相同。他共计投资58万元，获得利息5万元左右，本金没有退还。12.王某陈述，证明卢耀耀向他散发一个高铁项目的传单，跟他讲高铁项目是国家项目，公司有营业执照，具备资金实力，年利率12%，没有投资风险。2018年3月23日，他签订了百臣高铁科技项目上海百臣投资管理中心（有限合伙）入伙协议书，投资2万元，卢耀耀用POS机从他农业银行卡把钱刷到上海觅铭紧固件制造有限公司，资金运用方式是用于上海觅铭紧固件制造有限公司项目设备引进、厂房扩建及原材料采购，后来卢耀耀又让他投资1万元，过程和第一次基本相同。投资的3万元本金没有退还。13.贾某陈述，证明卢耀耀向她介绍在霍邱存德公司投资利润高，2018年2月20日她签订百臣高铁科技项目上海百臣投资管理中心入伙协议，投资23万元，卢耀耀用POS机从她丈夫周某的农业银行卡把钱刷到上海觅铭紧固件制造有限公司，资金运用方式是用于上海觅铭紧固件制造有限公司项目设备引进，厂房扩建及原材料采购。后来卢耀耀不断打电话让她增加投资，她又8次投资，过程基本和第一次相同。她共计投资67万元，获利几万元左右，67万元本金没有退还。14.汤某陈述，证明她通过卢耀耀的宣传，在霍邱存德公司投资1万元，2018年2月23日她签订存德投资百臣高铁项目上海百臣投资管理中心（有限合伙）入股协议书，当时卢耀耀通过POS机从她银行卡把钱刷到上海觅铭紧固件制造有限公司，资金运用方式是用于上海觅铭紧固件制造有限公司项目设备引进，厂房扩建及原材料采购。1万元本金没有退还，她没有获利。（四）被告人卢耀耀供述和辩解，证明他一开始在德成财富工作，2016年12月去霍邱存德公司上班，当时存德公司全国运营总监曹海滨任命他为霍邱存德公司的业务主管，主要就是拉业务。鲍何健的情况他不清楚，霍邱存德公司是曹海滨派讲师来讲课，带来大量宣传单和合同等资料。随后供述了公司运营情况、模式、案件涉及三个项目的具体情况。他没有去过上海存德公司、觅铭紧固件制造有限公司、广州麦丽迪安科技股份有限公司，带客户参观过宣城广德的厂房。为了多做业绩多拿提成，高某就把别的业务员业务挂在他团队名下，这样整个团队工资和提成都提高。霍邱存德公司没有经过金融部门许可，就是用高于银行利息及中标高铁项目为诱饵来拉拢客户。他们没有核实过项目的真实性，宣传单都是运营中心发过来的，术语都是讲师授课教的。他拿到的工资有13.5万元左右，提成基本上都返还给客户了，还有2万元工资退给高某了。他们在城关同庆楼、供销大厦和公司里面组织过聚餐、授课到宣城参观轨道项目、旅游等活动，目的就是想让客户相信他们公司有实力，可以让客户继续增加投资或者帮助公司宣传。他自己也投资了4万元，本金和利息都没有拿到。上级公司派人给他们讲过课，还带来了大量的宣传单和合同等相关资料，主教他们如何宣传项目吸引投资，公司主要做过3个项目，每次钱都是打到总公司每个项目的账户里面，资金的用途他不知道。每次客户投资，都是先通过POS机刷款之后，然后签订入伙协议和实缴出资确认书。（五）搜查笔录、扣押清单，证明2019年5月21日，公安机关对霍邱存德公司进行搜查，扣押电脑显示器1台、电脑主机1台、POS机3部、存德公司章程7页、存德公司开户许可证1页、钧涯企业开户资料7页、百臣、钧涯退货协议12份，变更协议8份、员工入职登记表8份、存德公司活动照片11张、存德公司架构及薪酬体系10张、存德公司宣传资料3本。辩护人关于对公诉机关指控的涉案金额有异议的辩护意见。经查，部分被害人的涉案金额虽然没有POS机刷款小票，但有被害人陈述、被告人供述、入伙协议书及实缴出资确认书相互印证，足以认定。卢耀耀是项目主管，高想是其团队成员，高想经手的业务，卢耀耀也从中拿取提成，故高想经手的投资金额也应计入卢耀耀的犯罪金额。本院认为：被告人卢耀耀伙同高某、鲍何健等人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，应依法惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。卢耀耀在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，卢耀耀犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。卢耀耀主动上缴违法所得，可以对其从轻处罚。辩护人该部分辩护意见予以采纳。辩护人关于部分涉案金额有异议的辩护意见，于在案证据不符，该部分辩护意见不予采纳。案经本院审判委员会讨论决定。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项之规定，判决如下：一、被告人卢耀耀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效之日起三日内一次性缴纳）。二、被告人卢耀耀违法所得人民币十五万零四百元（已上缴十三万元）予以追缴；三、责令被告人卢耀耀与高俊伟共同退赔一百八十四万元（参与集资人员及金额见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  缪国利人民陪审员  段卫霞人民陪审员  乔恩萍二〇二〇年六月二十日书 记 员  耿彤越附：相关法律条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：第（一）项个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；第（三）项个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。附表（单位：元）            序      号              集资参与人      姓名              集资金额              已支付利息              责令退赔金额                  1              贾建平              100000              9000              91000                  2              李燕平              50000              2500              47500                  3              丁明芳              10000              0              10000                  4              管延久              210000              5200              204800                  5              林莹莹              10000              0              10000                  6              韩永芳              140000              7200              132800                  7              秦继珍              70000              2000              68000                  8              桑家生              50000              0              50000                  9              汤玉娟              10000              0              10000                  10              王元祥              30000              0              30000                  11              杨再敏              30000              0              30000                  12              余怀霞              10000              0              10000                  13              赵义林              20000              0              20000                  14              郑怀远              580000              40000              540000                  15              周新明              520000              49800              470200