连云港市海州区人民法院民 事 判 决 书（2020）苏0706民初893号原告：徐修明，男，1969年2月25日出生，汉族，住江苏省南通市海安县。被告：滕雷，男，1983年6月17日出生，汉族，住连云港市海州区。委托诉讼代理人：刘明伟，江苏顺维律师事务所律师。被告：夏华，男，1961年5月23日出生，汉族，住江苏省海安县。原告徐修明与被告滕雷、夏华民间借贷纠纷一案，本院于2020年3月25日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告徐修明，被告滕雷的委托诉讼代理人刘明伟到庭参加诉讼。被告夏华经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，本庭依法作缺席审理。本案现已审理终结。原告徐修明向本院提出诉讼请求1、判令两被告共同归还借款20万元，支付利息从起诉之日（2017年3月24日）起至实际还清止按月息6%计算；2、诉讼费由被告承担。事实与理由：2015年5月10日，被告夏华向原告借款20万元，用于归还滕雷的欠款。原告按被告夏华的要求直接将20万元汇入夏华提供的滕雷的个人银行账户。2017年3月24日，原告向海安市人民法院提起诉讼，案号为（2017）苏0621民初2132号，要求被告夏华归还借款170万元，对于该20万元，原告向海安市人民法院提供了20万元汇款凭证为证据。夏华对此质证“徐修明向案外人汇款的事我不清楚”，致使原告对该20万元未能实现诉讼目的。2018年3月16日，原告向连云港市海州区人民法院起诉滕雷，要求滕雷返还不当得利20万元，滕雷当庭确认该款项是原告代夏华偿还的债务。基于滕雷的陈述及海安市人民法院（2017）苏0621民初2132号民事判决书确认的事实，导致原告不当得利之诉未获法院支持，原告遂撤回了不当得利之诉。就上述20万元债权，原告于2018年9月25日再次向海安市人民法院起诉被告夏华，案号为（2018）苏0621民初5067号，要求夏华归还借款40万元（含本案中的20万元及向案外人王志刚汇款的20万元），同时申请追加滕雷为第三人。由于滕雷被羁押在启东看守所，未能到庭协助查明事实，遂原告变更诉讼请求为要求夏华偿还借款20万元，对于汇款给滕雷的20万元债权待滕雷释放后另行主张权利。因此，原告现诉至法院，请求法院查明事实，支持原告的诉讼请求。被告滕雷辩称，被告滕雷不认识原告，在之前的几次诉讼中滕雷都明确表示本案的20万元是夏华向原告借款，用于偿还夏华欠滕雷的款项，对此原告也予以证实。原告有夏华提供给他的滕雷的银行账户，足以说明滕雷不欠原告的任何款项，只能说明原告和夏华之间存在债权债务。被告夏华未到庭应诉，但提供书面答辩状辩称，1、被告夏华根本没有向原告徐修明借款20万元归还滕雷的欠款。在海安县人民法院（2017）苏0621民初2132号案件中，被告夏华已经明确陈述“徐修明向滕雷汇款的事我不清楚”。至于原告徐修明在2015年5月10日汇款20万元给滕雷个人账户，与被告夏华没有任何关系。2、被告夏华在海安县人民法院（2017）苏0621民初2132号案件审理时，已向法院陈述向原告徐修明所借的款项均长期用于多人麻将赌博，原告徐修明当时是“放水”的身份（即提供赌博流动资金并从中获取利益的人，），当时滕雷也是“放水”人员，徐修明和滕雷是在赌场上相识的，他们均提供赌博资金给当时参赌的人员，并获得“红钱”等利益，所以原告徐修明和被告滕雷之间就赌博资金的流转如何发生经济往来，被告夏华根本不清楚，与被告夏华也无关系。3、被告夏华没有要求徐修明转账20万元给滕雷。4、涉案资金有可能涉嫌犯罪，法院应将本案移送有管辖权的公安机关侦查，追究其相应的法律责任。本院经审理认定事实如下：2015年5月10日，原告夏华通过其在工商银行的账户向被告滕雷汇款20万元。2017年3月24日，原告徐修明向海安县人民法院提起诉讼，要求被告夏华归还借款本金100万元及利息，并承担诉讼费。被告夏华在该案庭审中陈述对于原告向滕雷汇款20万元的事实不清楚，后徐修明变更第一项诉求为要求被告夏华归还借款本金170万元及利息，并明确在该案中未主张其向滕雷汇款的20万元。2017年12月8日，海安县人民法院作出（2017）苏0621民初2132号民事判决查明，自2014年10月27日至2017年1月26日期间，被告夏华陆续向原告出具了四张借条，金额合计170万元，被告夏华亦陆续向原告还款，双方存在多笔款项往来。遂判决：“一、被告夏华归还原告徐修明借款63.5万元。二、被告夏华给付原告徐修明利息（以63.5万元为基数，从2017年3月24日起按年利率6%计算至实际还款之日止）。”2018年3月16日，原告徐修明向本院提起诉讼，要求滕雷返还不当得利20万元，被告滕雷在该案庭审中表示原告向其汇款的20万元是代夏华偿还借款。后原告徐修明申请撤回起诉。2018年7月17日，原告徐修明再次向海安县人民法院提起诉讼，要求被告夏华归还借款40万元及利息，分别为其向案外人王志刚汇款的20万元及向滕雷汇款的20万元。后在该案审理过程中，原告变更诉讼请求为要求被告夏华归还借款20万元及利息，即仅主张其向案外人王志刚汇款的20万元及利息。海安县人民法院在该案审理中查明：“2015年6月30日，原告徐修明通过银行转账的方式向案外人王志刚汇款20万元。2018年2月12日，徐修明至上海市嘉定区人民法院提起民事诉讼，要求王志刚返还不当得利20万元及利息。在此案审理中，夏华到庭陈述由于其欠王志刚20万元，故于2015年6月30日委托徐修明向王志刚汇款20万元。该院于2018年7月10日作出（2018）沪0114民初3172号民事判决书，判决驳回了原告的诉讼请求。”2018年9月25日，海安县人民法院作出（2018）苏0621民初5067号民事判决：“一、被告夏华归还原告徐修明借款20万元。二、被告夏华给付原告徐修明利息（以20万元为基数，从2018年7月17日起按年利率6%计算至实际还款之日止）。三、驳回原告徐修明的其他诉讼请求。”上述事实，有原、被告的当庭陈述及原告举证的转账凭证、庭审笔录、民事判决书等证据在案予以佐证。本院认为，本案借款合同的相对方为原告与被告夏华，双方形成了借贷关系，理由如下：第一，（2017）苏0621民初2132号民事判决书可以证实，自2014年10月27日至2017年1月26日期间，原告徐修明与被告夏华之间存在多笔款项往来，双方在此期间存在借贷关系，而本案中原告向滕雷汇款的时间亦发生在原、被告持续的上述借款关系期间。第二，依据（2017）苏0621民初2132号、（2018）苏0621民初5067号二份民事判决书查明的事实，在2015年6月30日，原告徐修明通过银行转账的方式向案外人王志刚汇款20万元。该笔款项为被告夏华委托徐修明向王志刚汇款，用于偿还其欠王志刚的20万元。而本案中，原告与被告滕雷均表示涉案的20万元同样系由原告受夏华指示向滕雷还款，即原告与被告夏华之间在同时期存在受指示还款的交易惯例。第三，虽然被告夏华辩称原告与被告滕雷长期从事放贷，双方存在经济往来，但其并未提供证据证明其主张，该答辩意见在（2017）苏0621民初2132号案件中亦未被采纳。因此，除本案中的汇款，被告夏华无法证实原告与被告滕雷之间存在其他款项往来。综上，虽然本案中的20万元是原告向被告滕雷的汇款，但依据原被告双方多次诉讼中查明的事实及各自在诉讼中的陈述，可以认定本案中原告汇款的20万元系被告夏华所借。现被告夏华未能按约归还借款，应承担相应违约责任，故原告要求其归还借款本金20万元的诉讼请求，本院予以支持。由于双方未约定还款日期及利息，故原告主张利息自起诉之日（2020年3月25日）起至实际给付之日止，按年利率6%计算符合法律规定，本院予以采纳。关于原告要求被告滕雷承担还款责任的意见，本院认为，由于原告已确认滕雷并非本案借贷关系中的借款人，其是受被告夏华指示向滕雷汇款，故原告该主张缺乏依据，本院不予支持。据此，根据《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告夏华应于本判决发生法律效力之日起十日内向原告支付借款本金20万元及利息（利息自2020年3月25日起至实际给付之日止，按年利率6%计算）；二、驳回原告夏华的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期限履行给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4300元（原告已预交），由被告夏华负担，于给付上述款项时一并付给原告。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提供副本，上诉于江苏省连云港市中级人民法院。同时应向连云港市中级人民法院预交上诉案件受理费（根据中华人民共和国国务院《诉讼费用交纳办法》规定，按照上诉请求金额计算）。连云港市中级人民法院开户行：连云港市农行苍梧支行，账号：10×××94（汇款后将汇款凭证交本院随卷移送）。审判员  曹洪卫二〇二〇年六月十九日书记员  吕 蔚法律条文及上诉须知附录一、法律条文（一）《中华人民共和国合同法》第二百零五条：借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。第二百零六条：借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条：借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。（二）《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条：当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第一百四十四条：被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百五十三条：被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。二、上诉须知根据有关法律、法规、司法解释的规定，现将有关上诉事宜告知如下：当事人享有《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十四条、国务院《诉讼费用交纳办法》第二十二条、第四十八条规定的上诉及相关权利、义务。上诉人上诉时未交纳上诉费的，应自递交上诉状之日起七日内交纳上诉案件受理费，同时将缴款凭证提交本院，逾期未交纳或者未将交纳凭证提交本院，亦未提出司法救助申请或者申请司法救助未获批准的，本院将依照最高人民法院《关于适用〈诉讼费用交纳办法〉的通知》第二条的规定，报连云港市中级人民法院裁定按自动撤回上诉处理。本上诉须知与《催交上诉费通知》具有同等法律效力。收款人：连云港市中级人民法院账号：10×××94开户行：连云港市农业银行苍梧支行