河南省安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0502刑初109号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人王春云，女，1960年5月6日出生，汉族，大学文化程度，中共党员，安阳钢铁集团李珍铁矿退休工人，户籍所在地河南省安阳市殷都区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年8月21日被安阳市公安局文峰分局刑事拘留，同年9月25日被逮捕。辩护人宋晶慧，河南殷商律师事务所律师。安阳市文峰区人民检察院以安文检一部刑诉（2019）260号起诉书指控被告人王春云犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月6日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员赵超慧出庭支持公诉，被告人王春云及其辩护人宋晶慧到庭参加了诉讼。现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控，2011年4月以来，被告人王春云和周某（已判刑）等人未经相关金融部门审批，未取得《金融许可证》的情况下，以高息、高返点为诱饵，在安阳市内以辽宁山林投资管理有限公司、沈阳科力华房地产开发有限公司、呼伦贝尔神豪生态林牧技术开发有限公司、吉林德正生物科技有限公司的名义，面向社会不特定群众，非法吸收公众存款涉案合同金额31350000元，涉案实缴金额22231700元，被告人王春云非法获利627000元。其中：1、被告人王春云以辽宁山林公司的名义在安阳市吸收公众存款涉案合同金额8720000元，涉案实缴金额6385800元；2、被告人王春云以沈阳科力华公司的名义在安阳市吸收公众存款涉案合同金额6860000元，涉案实缴金额4823400元；3、被告人王春云以呼伦贝尔神豪公司的名义在安阳市吸收公众存款涉案合同金额6800000元，涉案实缴金额4854200；4、被告人王春云以吉林德正公司的名义在安阳市吸收公众存款涉案合同金额8970000元，涉案实缴金额6168300元。2010年9月至2011年10月底，被告人王春云在滑县诚信实业有限责任公司（以下简称诚信公司）未经相关金融部门审批，未取得《金融许可证》的情况下，以诚信公司扩大生产为由，高息返点为诱饵，面向社会非法吸收公众存款，涉及群众21人，票面金额1495000元，实际吸收存款金额1385250元，实际领取集资返点金额109750元，截止2011年10月31日账面显示共返还本金1495000元，支出利息269100元，未造成群众实际损失。公诉机关向本院提供了被告人户籍证明、无犯罪记录证明、抓获经过、证人证言、集资参与人陈述、被告人供述与辩解、审计、刑事判决书、集资票据等证据，认为被告人王春云之行为已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。建议判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人王春云对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其协助公安机关抓捕周某，具有立功情节。辩护人的辩护意见是，被告人王春云协助公安机关抓捕周某，具有立功情节，且认罪认罚，系初犯、从犯，建议从轻处罚。经审理查明，一、2011年4月至2012年5月，被告人王春云未经相关金融管理部门批准，以高息返点为诱饵，在安阳市内以辽宁山林投资管理有限公司（以下简称辽宁山林公司）、沈阳科力华房地产开发有限公司（以下简称沈阳科力华公司）、呼伦贝尔神豪生态林牧技术开发有限公司（以下简称神豪公司）、吉林德正生物科技有限公司（以下简称吉林德正公司）的名义，面向社会不特定群众632人，非法吸收公众存款合同金额31350000元，实缴金额22231700元，兑付本金共计3766196元，实际损失18465504元，被告人王春云非法获利627000元。其中：1、被告人王春云以辽宁山林公司的名义在安阳市吸收公众存款涉及190户，合同金额8720000元，实缴金额6385800元，兑付本金1357026元，实际损失5028774元；2、被告人王春云以沈阳科力华公司的名义在安阳市吸收公众存款涉及139户，合同金额6860000元，实缴金额4823400元，兑付本金482340元，实际损失4341060元；3、被告人王春云以神豪公司的名义在安阳市吸收公众存款涉及137户，合同金额6800000元，实缴金额4854200，兑付本金680000元，实际损失4174200元；4、被告人王春云以吉林德正公司的名义在安阳市吸收公众存款涉及166户，合同金额8970000元，实缴金额6168300元，兑付本金1246830元，实际损失4921470元。二、2010年9月至2010年11月，未经相关金融管理部门批准，被告人王春云以滑县诚信实业有限责任公司（以下简称滑县诚信公司）扩大生产为由，以高息返点为诱饵，为滑县诚信公司面向社会非法吸收公众存款，涉及集资参与人21人，票面金额1495000元，实收金额1385250元。截止2011年10月31日，账面显示共返还本金1495000元，支付利息269100元，未造成集资参与人实际损失。被告人王春云非法获利109750元。综上，被告人王春云共涉及非法吸收公众存款653人，实收金额共计23616950元，造成实际损失共计18465504元。被告人王春云非法获利共计736750元。另查明，2011年11月28日22时左右，同案犯周某在河南省郑州市二七区一住宅楼内被公安机关抓获。上述事实，有以下证据予以证实：一、被告人王春云供述证实，2011年4月份左右，其开始帮周某为吉林德正公司、辽宁山林公司、呼伦贝尔神豪公司、沈阳科力华公司在安阳非法集资。周某让其帮助融资，融资1万元给其提成200元，其就回家帮周某融资，融资地点在安阳市果园新村其租的房屋里。吉林德正公司融资条件是存3个月，月息其记不清了，交钱时一次性扣除三个月的利息，收群众5000元至5700元不等，然后给群众写成1万元的合同。辽宁山林公司的融资条件是存三个月，月息其记不清了，交钱时一次性扣除三个月的利息，收群众5900元到6300元不等，然后给群众写成1万元的合同。呼伦贝尔公司融资条件存3个月，月息其记不清了，交钱时一次性扣除三个月的利息，收群众6000元，然后给群众写成1万元的合同。沈阳科力华公司融资条件存三个月，月息其记不清了，交钱时一次性扣除三个月的利息，收群众5500元到6000元不等，然后给群众写成1万元的合同。其帮周某融资，约定融资一万元就给其200元，共获利627000元。其与周某的融资行为，未经过国家相关部门批准。周某融资的地方一个在火车站的商业大厦，另一个在赵某家。其给上述四个公司集资了两千余万元。2010年，戚某向其介绍滑县诚信公司面向社会吸收存款，有利息、返点等情况，其就把自己的钱存在该公司，同时其向他人宣传、介绍及代他人在滑县诚信公司存款并非法获利109750元。公诉机关指控其在辽宁山林公司、沈阳科力华公司、神豪公司、吉林德正公司、滑县诚信公司非法吸收公众存款的犯罪事实，其无异议。二、证人周某证言：王春云是其在安阳集资的下线之一，其给王春云介绍的集资公司有山林公司、科力华公司、德正公司、神豪公司。月息都是6分，期限是3个月的，存款时1万元扣除3个月利息共1800元，扣除返点28%，交给其5400元，其扣除2个返点，给集资公司5200元；期限4个月的，存款时扣除2个月利息1200元，扣除返点28%，给其6000元，其扣除2个返点，给集资公司5800元。神豪公司集资期限4个月，月息6分，返点30%，存款时扣除2个月利息和28%返点，其再扣除2个返点后，将集资款汇给杨某1；德正公司存款期限3个月，月息6分，存款时先支付3个月利息和28%的返点，给公司交5400元；山林公司存款期限4个月，月息6分，返点30%，存款时扣除2个月利息和30%的返点，其再扣除2个返点后交给公司5800元；科力华公司存款期限3个月，月息6分，返点28%，存款时1万元扣除3个月利息和28%返点，给其5400元，其扣除4个返点后，给公司5000元。三、证人王某1证言：2011年，其与周某、王春云等人曾去沈阳市科力华公司考察融资事宜，之前周某已与对方谈好。科力华公司的集资期限为三个月，月息6分，先返三个月的利息即每一万元返1800元，另外再给其1800元的返点，其中有200元是其的，另外1600元是分给下面的人的，其交给周某是6600元。四、证人元某证言：2011年4月份左右，其通过王春云认识了周某。周某先后让其为呼伦贝尔公司、德正公司非法集资，其从中抽取返点非法获利。五、证人王某2（科力华公司法人）、徐某（德正公司法人）、杨某1（神豪公司法人）等证言证实，他们的公司在安阳通过周某非法集资的情况。六、证人纪某、李某1、杨某2、杨某3、陈某证言证实，在杨某3指使下，纪某全面负责在安阳以高息返点为诱饵，为滑县诚信公司非法吸收公众存款，陈某在集资点负责收取现金，李某1负责开票、记账，杨某2带集资参与人到滑县，向集资参与人宣传滑县诚信公司实力，还利用其名下银行卡转汇集资款等非法吸收公众存款的事实。滑县诚信公司非法吸收公众存款时，有何某、戚某、柏某、王某3、王春云等钱串子宣传、介绍及带人到公司存款，返点都给了钱串子。七、证人朱某、王某3、孙某、杨某4、何某、戚某、李某2证言证实，上述人员为牟取非法获利，通过向集资群众宣传、介绍滑县诚信公司非法集资情况，让集资群众在滑县诚信公司存款。八、集资参与人丁某1、李某3、康某1陈述证实，其三人经被告人王春云宣传、介绍，在滑县诚信公司存款的情况。九、安阳市公安局文峰分局案件侦查大队出具的周某抓获经过及情况说明证实，2011年11月28日22时左右，同案犯周某在河南省郑州市二七区一住宅楼内被公安机关抓获。十、河南四方会计师事务所有限责任公司出具的四方审字【2019】135号审计报告、文峰区处置周某非法集资案件工作组出具的情况说明证实，2011年4月至2012年5月，被告人王春云在安阳市内辽宁山林公司、沈阳科力华公司、神豪公司、吉林德正公司名义，面向社会不特定群众非法吸收公众存款，涉及632人，合同金额31350000元，实缴金额22231700元，兑付本金共计3766196元，实际损失18465504元，被告人王春云非法获利627000元。其中：1、被告人王春云以辽宁山林公司的名义在安阳市吸收公众存款涉及190户，合同金额8720000元，实缴金额6385800元，兑付本金1357026元，实际损失5028774元；2、被告人王春云以沈阳科力华公司的名义在安阳市吸收公众存款涉及139户，合同金额6860000元，实缴金额4823400元，兑付本金482340元，实际损失4341060元；3、被告人王春云以神豪公司的名义在安阳市吸收公众存款涉及137户，合同金额6800000元，实缴金额4854200，兑付本金680000元，实际损失4174200元；4、被告人王春云以吉林德正公司的名义在安阳市吸收公众存款涉及166户，合同金额8970000元，实缴金额6168300元，兑付本金1246830元，实际损失4921470元。十一、滑县蓝天会计师事务所有限责任公司出具的滑蓝会鉴字【2013】第03-19号审计报告、涉及被告人王春云非法吸收公众存款的工作记录本、相关集资票据证实，2010年9月至2010年11月，被告人王春云以高息返点为诱饵，为滑县诚信公司面向社会非法吸收公众存款，涉及集资参与人21人，票面金额1495000元，实收金额1385250元。截止2011年10月31日，账面显示共返还本金1495000元，支付利息269100元，未造成集资参与人实际损失。被告人王春云非法获利109750元。十二、被告人户籍证明、无前科证明、到案经过、中国银行保险监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函、河南省安阳市文峰区人民法院（2012）文刑初字第346号刑事判决书、（2012）文刑初字第119号刑事判决书、（2013）文刑初字第162号刑事判决书、（2015）文刑初字第154号刑事判决书、河南省滑县人民法院（2014）滑刑初字第168号刑事判决书、（2014）滑刑初字第515号刑事判决书、（2016）豫0526刑初408号刑事判决书、（2017）豫0526刑初1126号刑事判决书、（2019）豫0526刑初724号刑事判决书、河南省安阳市中级人民法院（2015）安中刑二终字第106号刑事裁定书、（2015）安中刑二终字第138号刑事裁定书、（2018）豫05刑终165号刑事裁定书、移交文件清单等相关证据在卷可查。上述证据经当庭示证，质证，能够证明案件事实，予以确认。本院认为，被告人王春云违反国家金融管理法规，通过宣传、介绍集资参与人存款的方式为他人非法集资积极提供帮助，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王春云到案后，如实供述其主要犯罪事实，系坦白，予以从轻处罚。被告人王春云积极参与非法吸收公众存款共同犯罪，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。关于辩护人认为被告人王春云系从犯的辩护意见，证据不足，不予采纳。关于被告人及其辩护人认为被告人王春云协助公安机关抓捕周某，具有立功情节的辩解、辩护意见，证据不足，不予采纳。被告人王春云当庭认罪态度较好，量刑时予以考虑。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人王春云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币二十万元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月21日起至2024年6月20日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）二、被告人王春云非法所得人民币七十三万六千七百五十元予以追缴，退还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴淑敏审 判 员  韩凤明审 判 员  王瑞霞二〇二〇年六月二十八日代理书记员  李晓华