乌鲁木齐铁路运输中级法院 民 事 判 决 书 （2020）新71民初4号 原告：中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行，住所地新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市天山区新华北路**广汇中天广场。 法定代表人：王立，该分行行长。 委托诉讼代理人：王力墉，北京卓纬律师事务所律师。 委托诉讼代理人：魏继磊，新疆仕诚律师事务所律师。 被告：民丰县万水源矿业有限责任公司，住，住所地新疆维吾尔自治区民丰县原乡镇企业局家属院**/div> 法定代表人：李勇，该公司经理。 被告：黄伟，男，1973年7月31日出生，汉族，住新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市。 被告：张栋，男，1969年8月13日出生，汉族，住新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市。 被告：新疆昆仑众惠投资管理有限公司，住，住所地新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市天山区解放北路**徕远广场******B1-08/div> 法定代表人：刘斌，该公司执行董事。 原告中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行（以下简称中信银行乌分行）与被告民丰县万水源矿业有限责任公司（以下简称万水源矿业公司）、黄伟、张栋、新疆昆仑众惠投资管理有限公司（以下简称众惠投资管理公司）金融借款合同纠纷一案，本院于2020年4月2日立案后，依法适用普通程序，于2020年5月26日公开开庭进行了审理。原告中信银行乌分行的委托诉讼代理人王力墉、魏继磊到庭参加诉讼，被告万水源矿业公司、黄伟、张栋、众惠投资管理公司经传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 中信银行乌分行向本院提出诉讼请求：1．万水源矿业公司向中信银行乌分行偿还借款本金14000万元整，并承担逾期利息358.543753万元（利息计算至2020年3月26日）；2020年3月26日之后的逾期利息按照合同约定的年利率7.2%计算至实际给付之日；2．万水源矿业公司承担中信银行乌分行实现债权的费用31.725万元；3．黄伟对万水源矿业公司上述全部债务承担连带保证责任；4．黄伟以其质押的新疆万水源矿业有限责任公司3100万股股权为万水源矿业公司的上述债务承担质押担保责任，且中信银行乌分行对上述质押股权享有优先受偿权；5．张栋以其质押的新疆万水源矿业有限责任公司300万股股权为万水源矿业公司的上述债务承担质押担保责任，且中信银行乌分行对上述质押股权享有优先受偿权；6．众惠投资管理公司以其质押的新疆亿路万源实业投资控股股份有限公司（*ST新亿，股票代码600145）110581243股流通股股权为万水源矿业公司的上述债务承担质押担保责任，且中信银行乌分行对上述质押股权享有优先受偿权。事实和理由：2016年12月6日，中信银行乌分行与黄伟签订（2016）信银乌最保字第0990号《最高额保证合同》，合同约定：黄伟为保证万水源矿业公司在2016年12月6日至2019年12月31日期间发生的一系列债务在最高额11000万元范围内承担保证责任。保证方式为连带责任保证，保证期限为主合同项下债务履行期限届满之日起两年。2016年12月6日，中信银行乌分行与黄伟签订（2016）信银乌最权质字第0998号《最高额权利质押合同》，合同约定：黄伟为保证中信银行乌分行与万水源矿业公司在2016年12月6日至2019年12月31日期间所签署的主合同而承担的一系列债权，在最高额11000万元范围内，黄伟以新疆万水源矿业有限责任公司3100万股权为万水源矿业公司的上述债务承担保证责任。2016年12月6日中信银行乌分行和黄伟在工商部门办理了非上市公司股权出质登记手续。2016年12月6日，中信银行乌分行与张栋签订（2016）信银乌最权质字第0998-1号《最高额权利质押合同》，合同约定：张栋为保证中信银行乌分行与万水源矿业公司在2016年12月6日至2019年12月31日期间所签署的主合同而承担的一系列债权，在最高额11000万元范围内，张栋以新疆万水源矿业有限责任公司300万股权承担保证责任。2016年12月6日，中信银行乌分行和张栋在工商部门办理了非上市公司股权出质登记。2017年12月8日，中信银行乌分行与万水源矿业公司（2017）信银乌贷字第0810号《人民币流动资金贷款合同》，合同约定：万水源矿业公司向中信银行乌分行贷款人民币9000万元整，期限为2017年12月8日至2018年12月8日，贷款用途为支付矿山生产施工费。2017年12月8日，中信银行乌分行按照合同约定向万水源矿业公司发放了9000万元贷款。2018年7月24日，中信银行乌分行与万水源矿业公司签订（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同》，合同约定：万水源矿业公司向中信银行乌分行贷款人民币5000万元整，期限为2018年7月24日至2019年7月24日，贷款用途为支付货款。2018年7月24日，中信银行乌分行按照合同约定向万水源矿业公司发放了5000万元贷款。2018年7月13日，中信银行乌分行与众惠投资管理公司签订（2018）信银乌最权质字第0276号《最高额权利质押合同》，合同约定：众惠投资管理公司为保证中信银行乌分行与万水源矿业公司在2018年7月13日至2019年12月31日期间所签署的主合同而承担的一系列债权，在最高额14000万元范围内，以上市公司股权出质为万水源矿业公司上述债务承担保证责任，同时将（2017）信银乌贷字第0810号《人民币流动资金贷款合同》项下9000万主债权转入本最高额权利质押担保范围。2018年7月18日，中信银行乌分行和众惠投资管理公司在中国证券登记结算有限责任公司办理了新疆亿路万源实业投资控股股份有限公司（*ST新亿，股票代码600145）110581243股流通股股权质押登记。2018年7月24日，中信银行乌分行与黄伟签订（2018）信银乌保字第0276号《保证合同》，合同约定：黄伟为保证万水源矿业公司（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同》项下债务提供保证责任。保证方式为连带责任保证，保证期限为主合同项下债务履行期限届满之日起两年。依照中信银行乌分行与黄伟签订的两份保证合同，黄伟对万水源矿业公司总额16000万范围内承担连带保证责任。2018年12月7日，（2017）信银乌贷字第0810号《人民币流动资金贷款合同》债务到期后，借款人万水源矿业公司无力偿还。经万水源矿业公司申请，中信银行乌分行与万水源矿业公司、黄伟、张栋、众惠投资管理公司签署了（2018）信银乌贷展字第0761号《贷款展期合同》。合同约定：展期期限12个月，按月结息，贷款利率为6%。同时约定，中信银行乌分行与黄伟签订（2016）信银乌最保字第0990号《最高额保证合同》继续有效，且保证期间变更为本合同项下债务履行期限届满之日起三年，即自2019年12月7日至2023年12月7日；中信银行乌分行与黄伟签订（2016）信银乌最权质字第0998号《最高额权利质押合同》、与张栋签订（2016）信银乌最权质字第0998-1号《最高额权利质押合同》、与众惠投资管理公司签订（2018）信银乌最权质字第0276号《最高额权利质押合同》继续有效。2019年5月20日利率调整为4.8%。2019年12月7日贷款到期，万水源矿业公司至今未按约定还本付息。 被告万水源矿业公司、黄伟、张栋、众惠投资管理公司未到庭应诉，亦未提供书面答辩状。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。被告万水源矿业公司、黄伟、张栋、众惠投资管理公司未到庭参加诉讼，视为放弃质证的权利。（2016）信银乌最保字第0990号《最高额保证合同》、（2016）信银乌最权质字第0998号《最高额权利质押合同》、《股权出质设立登记通知书》、（2016）信银乌最权质字第0998-1号《最高额权利质押合同》、（2017）信银乌贷字第0810号《人民币流动资金贷款合同》、（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同》、《借据》、（2018）信银乌最权质字第0276号《最高额权利质押合同》、证券质押登记证明、（2018）信银乌保字第0276号《保证合同》、（2018）信银乌贷展字第0761号《贷款展期合同》、《贷款展期申请书》、（2019）信银乌贷展字第0426号《贷款展期合同》、《股东会决议》、《关于同意万水源矿业公司的贷款展期的函》3份、《贷款提前到期通知书》、邮寄凭证、《委托代理合同》、《北京增值税专用发票》4张、《客户回单》，以上证据来源和形式合法，能够证明案件事实，本院予以确认并在卷佐证。 根据当事人的陈述和经审理确认的证据，本院认定事实如下：2016年12月6日，中信银行乌分行与黄伟签订（2016）信银乌最保字第0990号《最高额保证合同》，合同约定：黄伟为涉案借款提供最高额连带保证责任，担保的债权最高额为11000万元，保证的范围为主合同项下的主债权、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。保证期间为主合同项下最后到期的主债务的债务履行期限届满之日后两年。黄伟在（2016）信银乌最保字第0990号《最高额保证合同》中承诺当主合同债务人不履行到期债务或发生约定的保证人承担保证责任的情形，无论中信银行乌分行对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于主合同债务人和/或第三人提供物的担保、保证、保函、备用信用证等担保方式），中信银行乌分行均有权直接要求黄伟在其担保范围内承担担保责任，无需事先行使其他担保权利。 2016年12月6日，中信银行乌分行与黄伟签订（2016）信银乌最权质字第0998号《最高额权利质押合同》，合同约定：黄伟为涉案借款承担最高额质押担保，质押担保的债权最高额为11000万元，质押担保范围为主合同项下的主债权、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。质押物为新疆万水源矿业有限责任公司3100万股权，评估价值为56241.14万元。该质押于2016年12月6日在工商部门办理了（乌沙）股质登记设字〔2016〕第0214号非上市公司股权出质登记手续。黄伟在（2016）信银乌最权质字第0998号《最高额权利质押合同》中承诺当主合同债务人不履行到期债务或发生约定的实现债权的情形，无论中信银行乌分行对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于主合同债务人和/或第三人提供物的担保、保证、保函、备用信用证等担保方式），中信银行乌分行均有权直接要求黄伟在其担保范围内承担担保责任，无需事先行使其他担保权利。 2016年12月6日，中信银行乌分行与张栋签订（2016）信银乌最权质字第0998-1号《最高额权利质押合同》，合同约定：张栋为涉案借款承担最高额质押担保，质押担保的债权最高额为11000万元，质押担保范围为主合同项下的主债权、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。质押物为新疆万水源矿业有限责任公司300万股权，评估价值为5442.69万元。该质押于2016年12月6日在工商部门办理了（乌沙）股质登记设字〔2016〕第0215号非上市公司股权出质登记手续。张栋在（2016）信银乌最权质字第0998-1号《最高额权利质押合同》中承诺当主合同债务人不履行到期债务或发生约定的实现债权的情形，无论中信银行乌分行对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于主合同债务人和/或第三人提供物的担保、保证、保函、备用信用证等担保方式），中信银行乌分行均有权直接要求张栋在其担保范围内承担担保责任，无需事先行使其他担保权利。 2017年12月8日，中信银行乌分行与万水源矿业公司签订（2017）信银乌贷字第0810号《人民币流动资金贷款合同》，合同约定：万水源矿业公司向中信银行乌分行贷款人民币9000万元整，期限为2017年12月8日至2018年12月8日，贷款用途为支付矿山生产施工费，贷款年利率为4.8%；若万水源矿业公司未按合同约定方式进行贷款资金支付，则中信银行乌分行因实现债权所发生的各项费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、执行费、保险费、差旅费、律师费、财产保全费、公证认证费、翻译费、评估拍卖费等），均由万水源矿业公司承担；若万水源矿业公司未按合同约定偿还的本金，中信银行乌分行按合同贷款利率加收50%罚息利率计收罚息；若万水源矿业公司未按时支付利息和罚息，中信银行乌分行按合同约定的逾期贷款罚息利率和本合同约定的结息方式计收复利。担保合同为（2016）信银乌最保字第0990号《最高额保证合同》、（2016）信银乌最权质字第0998号《最高额权利质押合同》、（2016）信银乌最权质字第0998-1号《最高额权利质押合同》。2017年12月8日，中信银行乌分行按照合同约定向万水源矿业公司发放了9000万元贷款。 2018年7月13日，中信银行乌分行与众惠投资管理公司签订（2018）信银乌最权质字第0276号《最高额权利质押合同》，合同约定：众惠投资管理公司为保证中信银行乌分行与万水源矿业公司在2018年7月13日至2019年12月31日期间所签署的主合同而承担的一系列债权，在最高额14000万元范围内，质押担保范围为主合同项下的主债权、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。质押物为新疆亿路万源实业投资控股股份有限公司（*ST新亿，股票代码600145）110581243股流通股股权，评估价值为20678.692441万元。2018年7月18日，中信银行乌分行和众惠投资管理公司在中国证券登记结算有限责任公司办理了新疆亿路万源实业投资控股股份有限公司（*ST新亿，股票代码600145）110581243股流通股股权质押登记。众惠投资管理公司在（2018）信银乌最权质字第0276号《最高额权利质押合同》中承诺当主合同债务人不履行到期债务或发生约定的实现债权的情形，无论中信银行乌分行对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于主合同债务人和/或第三人提供物的担保、保证、保函、备用信用证等担保方式），中信银行乌分行均有权直接要求众惠投资管理公司在其担保范围内承担担保责任，无需事先行使其他担保权利。中信银行乌分行通过（2018）信银乌最权质字第0276号《最高额权利质押合同》将（2017）信银乌贷字第0810号《人民币流动资金贷款合同》项下9000万主债权转入本最高额权利质押担保范围。 2018年7月24日，中信银行乌分行与黄伟签订（2018）信银乌保字第0276号《保证合同》，合同约定：黄伟为万水源矿业公司（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同》项下债务提供保证责任。保证范围为主合同项下的主债权、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。保证方式为连带责任保证，保证期限为主合同项下债务履行期限届满之日起两年。黄伟在（2018）信银乌保字第0276号《保证合同》中承诺当主合同债务人不履行到期债务或发生约定的保证人承担保证责任的情形，无论中信银行乌分行对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于主合同债务人和/或第三人提供物的担保、保证、保函、备用信用证等担保方式），中信银行乌分行均有权直接要求黄伟在其担保范围内承担担保责任，无需事先行使其他担保权利。 2017年12月8日，中信银行乌分行与万水源矿业公司签订（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同》。合同约定：万水源矿业公司向中信银行乌分行贷款人民币5000万元整，期限为2018年7月24日至2019年7月24日，贷款用途为支付货款，贷款年利率是5.22%；若万水源矿业公司未按合同约定方式进行贷款资金支付，则中信银行乌分行因实现债权所发生的各项费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、执行费、保险费、差旅费、律师费、财产保全费、公证认证费、翻译费、评估拍卖费等），均由万水源矿业公司承担；若万水源矿业公司未按合同约定偿还的本金，中信银行乌分行按合同贷款利率加收50%罚息利率计收罚息；若万水源矿业公司未按时支付利息和罚息，中信银行乌分行按合同约定的逾期贷款罚息利率和本合同约定的结息方式计收复利。2019年5月20日中信银行乌分行与万水源矿业公司签订（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同补充协议》，约定2019年5月20日之后，贷款年利率为4.8%。担保合同为（2018）信银乌保字第0276号《保证合同》、（2018）信银乌最权质字第0276号《最高额权利质押合同》。2018年7月24日，中信银行乌分行按照合同约定向万水源矿业公司发放了5000万元贷款。 2018年12月7日，（2017）信银乌贷字第0810号《人民币流动资金贷款合同》债务到期后，万水源矿业公司无力偿还本金9000万元。经万水源矿业公司申请，中信银行乌分行与万水源矿业公司、黄伟、张栋、众惠投资管理公司签署（2018）信银乌贷展字第0761号《贷款展期合同》，展期期限12个月，即到期日延长至2019年12月7日，按月结息，贷款年利率为6%。2019年5月20日中信银行乌分行与万水源矿业公司签订（2017）信银乌贷字第0810号《人民币流动资金贷款合同补充协议》，约定2019年5月20日之后，贷款年利率为4.8%。同时约定，中信银行乌分行与黄伟签订（2016）信银乌最保字第0990号《最高额保证合同》继续有效，且保证期间变更为本合同项下债务履行期限届满之日起三年，即自2019年12月7日至2023年12月7日；中信银行乌分行与黄伟签订（2016）信银乌最权质字第0998号《最高额权利质押合同》、与张栋签订（2016）信银乌最权质字第0998-1号《最高额权利质押合同》、与众惠投资管理公司签订（2018）信银乌最权质字第0276号《最高额权利质押合同》继续有效。万水源矿业公司偿付了2019年9月20日前的借款利息，并于2019年10月21日偿还利息0.975488万元，2019年12月2日偿还利息35.3万元，2019年12月21日偿还利息0.000203万元，本金9000万元未能归还。 2019年7月24日，（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同》债务到期后，借款人万水源矿业公司无力偿还本金5000万元。经万水源矿业公司申请，中信银行乌分行与万水源矿业公司、黄伟、张栋、众惠投资管理公司签署了（2019）信银乌贷展字第0426号《贷款展期合同》，展期期限12个月，即到期日延长至2020年7月24日，按月结息，贷款利率为4.8%。同时约定中信银行乌分行与黄伟签订（2018）信银乌保字第0276号《保证合同》继续有效，且保证期间变更为本合同项下债务履行期限届满之日起三年，即自2020年7月24日至2023年7月24日；中信银行乌分行与黄伟签订（2016）信银乌最权质字第0998号《最高额权利质押合同》、与张栋签订（2016）信银乌最权质字第0998-1号《最高额权利质押合同》、与众惠投资管理公司签订（2018）信银乌最权质字第0276号《最高额权利质押合同》继续有效。万水源矿业公司偿付了2019年9月20日前的借款利息，并于2019年12月2日偿还利息7.7万元，2019年12月3日偿还利息13万元，2020年1月19日偿还利息2.549949万元，本金5000万元未能归还。 2019年10月21日，万水源矿业公司未能如约定期付息，违反了（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同》第十三条第三项之约定，中信银行乌分行根据（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同》第十三条第四项之约定，于2020年4月21日向万水源矿业公司宣布合同项下贷款5000万元于2020年3月31日提前到期，并要求归还合同项下全部欠款本金及利息。 中信银行乌分行与北京卓纬律师事务所签订了《委托代理合同》，合同约定：甲方（中信银行乌分行）委托乙方（北京卓纬律师事务所）代理甲方与万水源矿业公司、黄伟、张栋、众惠投资管理公司金融借款合同纠纷案件的诉讼及执行。2020年5月27日，中信银行乌分行向北京卓纬律师事务所支付律师代理费31.725万元。 本院认为，本案的争议焦点为：1．万水源矿业公司应否向中信银行乌分行归还借款本金14000万元及利息；2．万水源矿业公司应否向中信银行乌分行支付实现债权的费用即律师费31.725万元；3．黄伟、张栋、众惠投资管理公司应否承担各自的担保责任。 第一，万水源矿业公司应否向中信银行乌分行归还借款本金14000万元及利息的问题。 中信银行乌分行与万水源矿业公司签订（2017）信银乌贷字第0810号《人民币流动资金贷款合同》、（2018）信银乌贷展字第0761号《贷款展期合同》、（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同》和（2019）信银乌贷展字第0426号《贷款展期合同》是双方当事人的真实意思表示，不违反相关法律的禁止性规定，合法有效，双方当事人应严格按照合同约定履行各自的义务。根据（2017）信银乌贷字第0810号《人民币流动资金贷款合同》和（2018）信银乌贷展字第0761号《贷款展期合同》的约定，中信银行乌分行按约发放了9000万元贷款，万水源矿业公司未能按期归还借款本金9000万元，违反合同约定及法律规定，依法应当向中信银行乌分行承担还本付息的民事责任。根据（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同》和（2019）信银乌贷展字第0426号《贷款展期合同》合同的约定，中信银行乌分行按约发放了5000万元贷款，万水源矿业公司自2019年10月21日起未按时归还贷款利息，已构成违约。2020年4月21日中信银行乌分行依据（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同》第十三条第三款第四项、第二十三条第四款第二项的规定，向万水源矿业公司、黄伟、张栋、众惠投资管理公司邮寄送达《贷款提前到期通知书》，宣布万水源矿业公司在（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同》项下的债务提前到期。万水源矿业公司虽未在该通知书上加盖公司公章，但因（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同》中已约定邮件投寄之日起第三日即视为已送达，中信银行乌分行依据合同的约定宣布（2018）信银乌贷字第0276号《人民币流动资金贷款合同》提前到期并据此请求万水源矿业公司提前偿还《贷款合同》项下的借款本金5000万元及承担利息符合合同约定。中信银行乌分行要求万水源矿业公司归还借款本金14000万元（9000万元＋5000万元）及利息358.543753万元（利息计算至2020年3月26日，具体算法如下表）符合法律规定及合同的约定，本院均予以支持。 表一： (2017)信银乌贷字第0810号《流动资金贷款合同》 借款人： 万水源矿业公司 本金(元) 计息起始日 计息截止日 利率 天数 利息/罚息（元） 复利（元） 归还利息（元） 利息合计（元） 90000000 2019-9-20 745977.11 90000000 2019-9-21 2019-9-26 4.8000% 5 745977.11 0.00 90000000 2019-9-21 2019-10-21 4.8000% 30 360000.00 497.32 9754.88 350742.44 90000000 2019-10-21 2019-11-21 4.8000% 31 372000.00 1449.74 0.00 724192.17 90000000 2019-11-21 2019-12-2 4.8000% 11 1062.15 353000.00 371192.17 90000000 2019-11-21 2019-12-9 4.8000% 18 216000.00 395.94 0.00 588650.26 90000000 2019-12-9 2019-12-21 7.2000% 12 216000.00 1412.76 2.03 806060.99 90000000 2019-12-21 2020-1-21 7.2000% 31 558000.00 4997.58 0.00 1369058.57 90000000 2020-1-21 2020-2-20 7.2000% 30 540000.00 8214.35 0.00 1917272.92 90000000 2020-2-20 2020-2-21 7.2000% 1 18000.00 273.81 0.00 1935546.73 90000000 2020-2-21 2020-3-21 7.2000% 29 522000.00 11226.17 0.00 2468772.90 90000000 2020-3-21 2020-3-26 7.2000% 5 90000.00 2468.77 0.00 2561241.67 利息合计： 2561241.67 表二： (2018)信银乌贷字第0276号《流动资金贷款合同》 借款人： 万水源矿业公司 本金(元) 计息起始日 计息截止日 利率 天数 利息/罚息（元） 复利（元） 归还利息（元） 利息合计（元） 50000000 2019-9-20 414268.01 50000000 2019-9-21 2019-9-26 4.8000% 5 41268.01 0.00 50000000 2019-9-21 2019-10-21 4.8000% 30 200000.00 276.18 0.00 200276.18 50000000 2019-10-21 2019-11-21 4.8000% 31 206666.67 827.81 0.00 407770.65 50000000 2019-11-21 2019-12-2 4.8000% 11 73333.33 598.06 77000.00 330770.65 50000000 2019-12-2 2019-12-3 4.8000% 1 6666.67 44.10 130000.00 200770.65 50000000 2019-12-3 2019-12-7 4.8000% 4 26666.67 107.08 0.00 0.00 50000000 2019-12-7 2019-12-21 4.8000% 14 93333.33 374.77 0.00 401894.67 50000000 2019-12-21 2020-1-19 4.8000% 29 193333.33 1553.99 25499.49 376395.18 50000000 2020-1-19 2020-1-21 4.8000% 2 13333.33 100.37 0.00 584716.21 50000000 2020-1-21 2020-2-21 4.8000% 31 206666.67 2416.83 0.00 793799.70 50000000 2020-2-21 2020-3-21 4.8000% 29 193333.33 3069.36 0.00 990202.40 50000000 2020-3-21 2020-3-26 4.8000% 5 33333.33 660.13 1024195.86 利息合计： 1024195.86 第二，万水源矿业公司应否向中信银行乌分行支付实现债权的费用即律师费31.725万元的问题。万水源矿业公司向中信银行乌分行的借款到期后，未按合同约定归还，构成违约。中信银行乌分行为保证债权的实现，通过向人民法院提起诉讼来实现，所产生的律师费是实现债权的费用中的一种，中信银行乌分行要求按照双方合同约定及法律规定由万水源矿业公司承担，本院亦予以支持。 第三，关于黄伟、张栋、众惠投资管理公司应否承担各自的担保责任的问题。 2016年12月6日，中信银行乌分行与黄伟签订（2016）信银乌最保字第0990号《最高额保证合同》、（2018）信银乌保字第0276号《保证合同》、（2016）信银乌最权质字第0998号《最高额权利质押合同》，与张栋签订（2016）信银乌最权质字第0998-1号《最高额权利质押合同》，与众惠投资管理公司签订（2018）信银乌最权质字第0276号《最高额权利质押合同》是双方当事人的真实意思表示，不违反相关法律的禁止性规定，合法有效。 《中华人民共和国物权法》第一百七十六条规定：“被担保 的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权；第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。提供担保的第三人承担担保责任后，有权向债务人追偿。”本案中，黄伟与中信银行乌分行在（2016）信银乌最保字第0990号《最高额保证合同》、（2018）信银乌保字第0276号《保证合同》中关于“当主合同债务人不履行到期债务或发生约定的保证人承担保证责任的情形，无论中信银行乌分行对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于主合同债务人和/或第三人提供物的担保、保证、保函、备用信用证等担保方式），中信银行乌分行均有权直接要求黄伟在其担保范围内承担担保责任，无需事先行使其他担保权利（包括但不限于先行处置主合同债务人和/或第三人提供的物的担保）；如本合同的担保范围包含多笔债权的，中信银行乌分行有权决定债权之间的清偿顺序及比例”的约定应视为双方对实现债权行使担保有明确约定，万水源矿业公司未按合同约定还款，黄伟应按（2016）信银乌最保字第0990号《最高额保证合同》、（2018）信银乌保字第0276号《保证合同》约定对万水源矿业公司上述全部债务承担连带保证责任。黄伟承担保证责任后，根据《中华人民共和国担保法》第三十一条：“保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿”的规定有权向万水源矿业公司追偿。 依据《中华人民共和国物权法》第一百七十条“担保物权人在债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，依法享有就担保财产优先受偿的权利，但法律另有规定的除外”、第二百零八条“为担保债务的履行，债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权就该动产优先受偿”、第二百二十六条第一款“以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立”、第二百二十九条“权利质权除适用本节规定外，适用本章第一节动产质权的规定”。本案中，黄伟以其持有的新疆万水源矿业有限责任公司3100万股股权为万水源矿业公司向中信银行乌分行借款14000万元提供最高额权利质押担保，并于2016年12月6日在工商部门办理了非上市公司股权出质登记手续，该质权设立。黄伟应当按照合同约定及相关法律规定对万水源矿业公司的上述债务在最高额11000万元范围内承担相应的质押担保责任，故中信银行乌分行对涉案股权在万水源矿业公司承担责任的范围内享有优先受偿权，黄伟为万水源矿业公司提供质押担保承担责任后，根据《中华人民共和国担保法》第七十二条“为债务人质押担保的第三人，在质权人实现质权后，有权向债务人追偿”的规定有权向万水源矿业公司追偿。 张栋以其持有的新疆万水源矿业有限责任公司300万股股权为万水源矿业公司向中信银行乌分行借款14000万元提供最高额权利质押担保，并于2016年12月6日在工商部门办理了非上市公司股权出质登记手续，依据《中华人民共和国物权法》第一百七十条、第一百七十六条、第二百零八、第二百二十六条第一款、第二百二十九条，《中华人民共和国担保法》第七十二条的规定及双方对质押担保范围的约定，张栋应当按照合同约定及相关法律规定对万水源矿业公司的上述债务在最高额11000万元范围内承担相应的质押担保责任，故中信银行乌分行对涉案股权在万水源矿业公司承担责任的范围内享有优先受偿权。张栋承担责任后，有权向万水源矿业公司追偿。 众惠投资管理公司以其持有的新疆亿路万源实业投资控股股份有限公司（*ST新亿，股票代码600145）110581243股流通股股权为万水源矿业公司向中信银行乌分行借款14000万元提供最高额权利质押担保，且在中国证券登记结算有限责任公司办理了新疆亿路万源实业投资控股股份有限公司（*ST新亿，股票代码600145）110581243股流通股股权质押登记。依据《中华人民共和国物权法》第一百七十条、第一百七十六条、第二百零八、第二百二十六条第一款、第二百二十九条，《中华人民共和国担保法》第七十二条的规定及双方对质押担保范围的约定，众惠投资管理公司应当对万水源矿业公司的上述债务在最高额14000万元范围内承担相应的质押担保责任，故中信银行乌分行对涉案股权在万水源矿业公司承担责任的范围内享有优先受偿权。众惠投资管理公司承担责任后，有权向万水源矿业公司追偿。 综上所述，根据《中华人民共和国合同法》第一百九十六 条、第二百零五条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第三十一条、第七十二条，《中华人民共和国物权法》第一百七十 条、第一百七十六条、第二百零八、第二百二十六条第一款、第二百二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百一十九条、第一百四十四条的规定，判决如下： 一、被告民丰县万水源矿业有限责任公司在本判决生效后十日内向原告中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行偿还借款本金14000万元、利息358.543753万元（计算至2020年3月26日），自2020年3月26日起，借款本金9000万元，以实际欠付本金数额，按照合同约定的年利率7.2％计算至实际给付之日止的利息；借款本金5000万元，2020年3月26日-2020年3月31日的利息（以未归还的借款本金5000万元为基数按年利率4.8%计算），2020年3月31日以后至借款全部清偿之日的利息（以实际欠付本金数额为基数按年利率7.2%计算）； 二、被告民丰县万水源矿业有限责任公司在本判决生效后十日内向原告中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行支付实现债权而支出的费用31.725万元； 三、被告黄伟对被告新疆万水源矿业有限责任公司上述债务承担连带保证责任，在其承担保证责任后，有权就其所承担的担保责任向民丰县万水源矿业有限责任公司追偿； 四、中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行可在最高额11000万元范围内对民丰县万水源矿业有限责任公司的全部债务就黄伟办理的（乌沙）股质登记设字〔2016〕第0214号股权出质设立登记通知书项下的质押财产折价、拍卖、变卖的价款优先受偿，黄伟承担保证责任后，有权向民丰县万水源矿业有限责任公司追偿； 五、中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行可在最高额11000万元范围内对民丰县万水源矿业有限责任公司的全部债务就张栋办理的（乌沙）股质登记设字〔2016〕第0215号股权出质设立登记通知书项下的质押财产折价、拍卖、变卖的价款优先受偿，张栋承担责任后，有权向民丰县万水源矿业有限责任公司追偿； 六、中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行可在最高额14000万元范围内对民丰县万水源矿业有限责任公司的全部债务就新疆昆仑众惠投资管理有限公司办理的中国证券登记结算有限责任公司证券质押登记的质押财产折价、拍卖、变卖的价款优先受偿，新疆昆仑众惠投资管理有限公司承担责任后，有权向民丰县万水源矿业有限责任公司追偿。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费761313.44元（中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行已预交），由民丰县万水源矿业有限责任公司、黄伟、张栋、新疆昆仑众惠投资管理有限公司负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于新疆维吾尔自治区高级人民法院。 审 判 长  张红见 审 判 员  毛建梅 人民陪审员  杜建中 二〇二〇年六月十三日 法官 助理  孙 瑞 书 记 员  左枫钰