河北省新乐市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0184刑初494号 公诉机关新乐市人民检察院。 被告人李改肖,女，1965年9月10日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：河北省新乐市邯邰镇赤堠村繁胜南街****。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月10日被新乐市公安局决定刑事拘留并网上追逃，2019年7月17日被石家庄市公安局长安分局胜利北街派出所民警抓获，并与同日被新乐市公安局刑事拘留，2019年8月21日经新乐市人民检察院批准被新乐市公安局依法执行逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 指定辩护人孟维顺，河北国澳律师事务所律师。 新乐市人民检察院以新检刑诉〔2019〕419号起诉书指控被告人李改肖犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。在案件审理过程中，2020年1月6日新乐市人民检察院以新检刑追诉〔2020〕2号追加起诉决定书对被告人李改肖追加起诉。本院依法组成合议庭，公开审理了本案。新乐市人民检察院指派检察员何垚出庭支持公诉，被告人李改肖及其辩护人孟维顺到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 新乐市人民检察院指控，2013年底至2014年下半年，被告人李改肖在邯郸领诚投资有限公司新乐分公司担任代办员，在本村吸收存款39户57笔共计919000元，将该款项转入邯郸领诚投资有限公司新乐分公司后无法支取，李改肖已向群众垫付94500元，现造成群众损失35户共计824500元。李改肖在邯郸市领诚投资有限公司新乐市分公司支取手续费64401元。被告人李改肖在担任新乐市聚鑫农业专业合作社代办员期间，吸收存款2户3笔共计68000元，造成群众损失2户3笔共计68000元。 新乐市人民检察院追加起诉决定书指控，2012年3月31日，仇利波（现在逃）在新乐市注册成立了新乐市通融种植专业合作社，非法吸收公众存款。自2013年10月份开始，被告人李改肖在担任新乐市通融种植专业合作社代办员期间，向新乐市邯邰镇赤堠村村民非法吸收存款。后经平山司法鉴定中心鉴定，李改肖吸收公众存款未退还资金37人47笔共计585642.7元，其中包括李改肖个人存款13543.3元。后李改肖垫付79800元，实际造成群众经济损失505842.7元，其中包括李改肖个人损失13543.3元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了报案记录、受案登记表、接受证据材料清单、户籍户籍证明信、经过、领诚投资有限公司收款单复印件、通融种植专业合作社定期凭单复印件、新乐市通融种植专业合作社企业档案资料、证人李某1、何某、李某2、李某3等人的证言、同案人王金辉、栗宪钊、路某的供述及辩解、被告人李改肖的供述与辩解、辨认笔录、司法鉴定意见书等证据。 公诉机关认为被告人李改肖的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人李改肖的刑事责任，被告人认罪认罚，建议对被告人李改肖在有期徒刑八个月至一年六个月的幅度内量刑。 被告人李改肖对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人具有认罪认罚从轻处罚的情节；在案发后积极退赔，尽最大能力垫付了资金超出了自己的额全部提成金额，被告人积极退还和垫资行为表现出被告人的认罪态度；被告人在案件中只是一般的代办员，不是直接负责的主管人员，所起作用较小；被告人没有前科劣迹，社会危害性小，案件的发生与特定的社会背景有关，作为一名普通老百姓缺乏违法性认识可能性。综上请求对被告人从轻减轻处罚。 经审理查明，2013年底至2014年下半年，被告人李改肖在邯郸领诚投资有限公司新乐分公司担任代办员，在本村吸收存款39户57笔共计919000元，将该款项转入邯郸领诚投资有限公司新乐分公司后无法支取，李改肖已向群众垫付94500元，现造成群众损失35户共计824500元。李改肖在邯郸市领诚投资有限公司新乐市分公司支取手续费64401元。 被告人李改肖在担任新乐市聚鑫农业专业合作社代办员期间，吸收存款2户3笔共计68000元，造成群众损失2户3笔共计68000元。 2012年3月31日，仇利波（现在逃）在新乐市注册成立了新乐市通融种植专业合作社，非法吸收公众存款。自2013年10月份开始，被告人李改肖在担任新乐市通融种植专业合作社代办员期间，向新乐市邯邰镇赤堠村村民非法吸收存款。后经平山司法鉴定中心鉴定，李改肖吸收公众存款未退还资金37人47笔共计585642.7元，其中包括李改肖个人存款13543.3元。后李改肖垫付79800元，实际造成群众经济损失505842.7元，其中包括李改肖个人损失13543.3元。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、领诚投资有限公司收款单、新乐领诚投资有限公司投资人统计表、李改肖垫付清单、费用领取登记表、司法鉴定意见书、抓获经过、辨认笔录、前科证明、聚鑫合作社现金凭单、河北省井陉县人民法院（2015）井刑初字第70号《刑事判决书》、通融种植专业合作社定期凭单及身份证复印件、通融合作社入股人员统计表、新乐市通融种植专业合作社企业档案资料、集资参与人李银朱、何某、李某2、苏红霞、刘领敏、李永彬、程献清、李京、杜彦明、李华、杨美珍、罗二英、李建党证言、证人李某4、李某3证言、李改肖垫付通融合作社集资款清单、支款条、同案人员王金辉、栗宪钊、路某、郝彩叶供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李改肖在担任邯郸领诚投资有限公司新乐分公司、新乐市聚鑫农业专业合作社、新乐市通融种植专业合作社代办员期间，通过向村民宣传存款利息高、有保障的方式吸收公众资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人李改肖作为代办员，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应从轻处罚。被告人的违法所得依法应予追缴。被告人李改肖到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可从轻处罚。被告人李改肖垫付部分集资款给集资参与人，可对其酌情从轻处罚。辩护人提出的被告人具有认罪认罚从轻处罚的情节；在案发后积极退还和垫资；被告人在案件中只是一般的代办员，所起作用较小；被告人没有前科劣迹，社会危害性小，要求对被告人从轻处罚的辩护意见予以采纳。为打击犯罪，维护社会金融秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人李改肖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月17日起至2020年6月16日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、追缴被告人李改肖违法所得64401元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张玉敏 人民陪审员  曹 强 人民陪审员  苑晓云 二〇二〇年六月十六日 书 记 员  张 茹 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 ——