福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0581刑初1666号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人冷运宏，男，1981年9月12日出生于江西省九江县，汉族，初中文化，无业，住九江县。因涉嫌犯收买信用卡信息罪于2019年3月11日被羁押，同月12日被刑事拘留，同年4月18日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 指派辩护人黄伟滨、王传开。 被告人费小兵，男，1989年9月19日出生于湖北省阳新县，汉族，初中文化，个体经营者，住阳新县。因涉嫌犯收买信用卡信息罪于2019年3月11日被羁押，同月12日被刑事拘留，同年4月18日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人郑锦铃，北京盈科（泉州）律师事务所律师。 被告人吴易仕，男，1971年3月8日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，个体经营户，住安溪县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年8月27日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 指派辩护人蔡云婷、柯志欣。 被告人石志勇，男，1986年12月16日出生于江西省都昌县，汉族，初中文化，经商，住江西省九江市庐山区。因涉嫌犯收买信用卡信息罪于2019年3月11日被羁押，同月12日被刑事拘留，同年4月18日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 指派辩护人王紫欣、邱宗筑，、实习律师。 被告人费志强，男，1991年5月18日出生于湖北省阳新县，汉族，初中文化，务工，住阳新县。因涉嫌犯收买信用卡信息罪于2019年3月11日被羁押，同月12日被刑事拘留，同年4月18日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 指派辩护人王鹏程、施纯扶，福建协进律师事务所律师。 石狮市人民检察院以狮检金融刑诉[2019]82号起诉书指控被告人冷运宏、费小兵、吴易仕、石志勇、费志强犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年12月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员王传苗、检察官助理邵天胎出庭支持公诉，被告人冷运宏及其辩护人黄伟滨、被告人费小兵及其辩护人郑锦铃、被告人吴易仕及其辩护人蔡云婷、被告人石志勇及其辩护人王紫欣、邱宗筑、被告人费志强及其辩护人王鹏程、施纯扶到庭参加诉讼。现已审理终结。 石狮市人民检察院指控： 1.2019年1月至3月期间，被告人冷运宏在石狮等地将其事先向他人收买的银行卡或本人银行卡分别出售给被告人石志勇合计30套（含冷运宏名下银行卡1套）、出售给被告人费小兵合计38套（含冷运宏名下银行卡3套）。2019年3月11日凌晨2时许，被告人冷运宏在石狮市金帝宾馆201房间被公安人员抓获并在其小车上扣押10套银行卡、1部ＯＰＰＯ手机和1本账本。 2.2018年11月至2019年3月期间，被告人费小兵在石狮等地分别向柯某1、“王行长”（均另案处理）、被告人冷运宏、费志强等人收买银行卡合计68套后出售给他人，其中出售给被告人吴易仕28套。2019年3月11日12时许，被告人费小兵在石狮市凤里街道东方巴黎酒店310房间被公安人员抓获并扣押3套银行卡和1部苹果手机。 3.2018年底至2019年3月，被告人吴易仕先后在泉州市区分别向被告人费小兵收购银行卡共计28套，向张某（另案处理）收购银行卡6套，向柯某1（另案处理）收购银行卡10套，后将收购到的银行卡出售给“黑衣人”（另案处理）。2019年8月27日11时许，被告人吴易仕在泉州市淮口花苑南区被公安人员抓获并扣押两部苹果手机。 4.2019年1月至3月期间，被告人石志勇在石狮等地分别向被告人冷运宏、微信名为“11”的人（另案处理）等购买合计36套银行卡后出售给“陈志辉”、“许铭恩”（均另案处理）。2019年3月11日23时许，被告人石志勇在石狮市被公安人员抓获并扣押1套银行卡、1部苹果手机和1本笔记本。 5.2019年春节期间，被告人费志强在湖北省阳新县将其本人1套银行卡以及他人4套银行卡出售给被告人费小兵。2019年3月11日15时许，被告人费志强在石狮市公安局宝盖派出所被公安人员抓获并扣押1套银行卡和1部苹果手机。 公诉机关指控上述事实的证据有书证、证人证言、扣押、提取、辨认等笔录及被告人的供述等。据此，公诉机关认为被告人冷运宏（70套）、费小兵（68套）、吴易仕（44套）、石志勇（36套）、费志强（4套）分别收买、非法提供他人信用卡的信息资料，其中被告人冷运宏、费小兵、吴易仕、石志勇均属数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究五名被告人的刑事责任，提请本院依法判处。 法庭上，被告人冷运宏对公诉机关起诉书指控的事实及罪名不持异议，表示认罪；被告人冷运宏的辩护人提出公安人员在查处其吸毒的过程中发现其聊天记录和持有9套银行卡，对其进行询问中，其如实交代了非法买卖信用卡的犯罪行为，应当认定为自首，其主观恶性不深，社会危害性较小，建议对其从轻处罚。被告人费小兵对公诉机关起诉书指控的事实及罪名不持异议，表示认罪，但提出他向被告人费志强收买的银行卡中有2套不能使用，已经退给了被告人费志强，此外，他有向公安机关提供了被告人吴易仕住宿信息，并进行了辨认，应当认定为立功；被告人费小兵的辩护人提出，其检举、辨认被告人吴易仕的行为构成立功，且具有坦白、认罪等情节，建议对其从轻或者减轻处罚。被告人吴易仕对公诉机关起诉书指控的罪名不持异议，但辩解称其有向柯某1要购买10套银行卡，柯某1有寄给他，但他知道柯某1出事了就没有去取；被告人吴易仕的辩护人提出涉案银行卡中有10套是未完成交易的，应认定为犯罪未遂，其具有坦白、认罪等情节，建议对其予以从轻处罚，予以单处罚金或者予以适用缓刑。被告人石志勇对起诉书指控的罪名不持异议，但辩解称公诉机关指控的36套银行卡中，从被告人冷运宏处扣押的5套（即其托被告人冷运宏拿的）其尚没有见到卡，微信名为“11”的人也没有将这5套银行卡的信息发送给其，另其车上被扣押的1套银行卡是冷运宏送给其的废卡；被告人石志勇的辩护人提出，前述6套银行卡的信息不“足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易”，应当予以扣除，其具有坦白、认罪等情节，建议对其予以大幅度从轻处罚。被告人费志强对公诉机关指控的罪名不持异议，但辩解称其所出售给被告人费小兵的2套银行卡并不是其直接交给费小兵的，是其叫他人卖给费小兵的，并且，4套中有2套是不能使用的；被告人费志强的辩护人提出，2套不能正常使用的银行卡不应计入犯罪数量之中，其犯罪的主观恶性小、情节轻微，具有认罪情节，建议对其从宽处罚。 经审理查明： 1、2019年1月至3月间，被告人冷运宏在石狮市将其事先向他人收买的银行卡及其本人名下的银行卡（包含银行卡、Ｕ盾、电话卡及身份证图片、密码等信息）分别出售给被告人石志勇、费小兵等人。经查，被告人冷运宏提供给被告人费小兵他人银行卡35套、本人银行卡3套，提供给被告人石志勇他人银行卡29套、本人银行卡1套，其非法获利约4000元。 2019年3月11日凌晨2时许，公安人员在石狮市金帝宾馆201房间抓获被告人冷运宏，并从其身上扣押到1部手机，从其车辆上扣押到10套银行卡（其中5套为被告人石志勇所购买）、1本账本。 2、2018年11月至2019年3月间，被告人费小兵在石狮市，向被告人冷运宏收买银行卡38套、向费志强收买银行卡5套（其中2套因无法使用退还被告人费志强）、向柯某1收买银行卡15套、向微信名为“王行长”的人收买银行卡10套（其中3套尚未完成交易），共计68套。后被告人费小兵将其中的28套银行卡出售给被告人吴易仕。经查，被告人费小兵非法获利约5000元。 2019年3月11日12时许，被告人费小兵在石狮市凤里街道东方巴黎酒店310房间被公安人员抓获，公安人员从其处扣押到1部手机及前述3套未完成交易的银行卡。 3、2018年底至2019年3月，被告人吴易仕先后在泉州市区，向被告人费小兵收买银行卡28套、向张某（另案处理）收买银行卡6套，共计34套，然后出售给他人，并另有向柯某1（另案处理）收买了10套银行卡，但未完成交易。经查，被告人吴易仕非法获利约10200元。 2019年8月27日11时许，公安人员在泉州市淮口花园南区抓获被告人吴易仕，并从其处扣押到2部手机。 4、2019年1月至3月间，被告人石志勇在石狮市，向被告人冷运宏收买银行卡30套，后将其中的29套出售给他人，并向微信名为“11”的人收买银行卡5套（即从被告人冷运宏处扣押到的其中5套），但尚未完成交易。经查，被告人石志勇非法获利约10000元。 2019年3月11日23时许，公安人员在石狮市抓获被告人石志勇，并从其处扣押到1套被告人冷云宏名下的银行卡（无法使用）、1部手机及1本账本。 5、2019年春节、元宵节期间，被告人费志强在湖北省阳新县，将其本人名下的1套银行卡、2套其亲属的银行卡和2套向他人收买的银行卡出售给被告人费小兵。后被告人费小兵将2套无法使用的他人银行卡退还给被告人费志强。经查，被告人费志强非法获利2900元。 2019年3月11日15时许，公安人员在石狮市公安局宝盖派出所抓获被告人费志强，并从其处扣押到1部手机及被告人费小兵退回给其的银行卡1套。 在本案审理过程中，被告人费小兵退出违法所得人民币5000元并预缴罚金人民币30000元，被告人费志强退出违法所得人民币2900元并预缴罚金人民币10000元，被告人吴易仕退出违法所得人民币10200元。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、公安机关工作说明，证实五名被告人的归案经过。其中，公安人员系接举报称有人吸毒，于2019年3月11日在石狮市金帝宾馆抓获被告人冷运宏，并在其身上查获手机1部，在其驾驶的小车内查获银行卡10套，公安人员怀疑其涉嫌收买、非法提供信用卡信息，遂将其带回派出所作进一步侦查。 2、扣押决定书、笔录、清单及照片，证实公安人员在抓获被告人冷运宏时，从其身上查获oppo手机1部，在其驾驶的小轿车内查获10套银行卡（内含银行卡、网银U盾、手机SIM卡）和账本1本；在抓获被告人费小兵时，从其处查获iphone7plus手机1部、银行卡3套（内含银行卡、网银U盾、手机SIM卡）；在抓获被告人费志强时，从其处查获iphone7plus手机1部、1套银行卡（内含银行卡、网银U盾、手机SIM卡）；在抓获被告人石志勇时，从其处查获iphone8plus手机1部、银行卡1套（户主名：冷运宏）、账本1本；在抓获被告人吴易仕时，从其处查获手机2部。公安人员分别对前述物品予以了扣押。 3、证人柯某1（已被湖北省黄石市公安机关抓获）证言，证实他总共六次卖了计32套银行卡给费小兵，都是按费小兵提供的地址邮寄出去的。其中有2张卡因为银行卡密码或者Ｕ盾密码对不上，费小兵退回给他了。费小兵被抓之后，吴易仕跟他讲费小兵被警察带走了，叫他把费小兵的联系方式全部删掉，还叫他以后将卡寄给其，并给了他一个收卡的新地址。被抓前的2019年3月17日，他卖给吴易仕10套银行卡，寄到了吴易仕提供的收件地址，这次的钱他还没有收到。公安人员从他身上搜到的快递单就是他寄给吴易仕银行卡的快递单；从他家中搜到的2018年11月15日的快递单是他寄银行卡给费小兵的快递单。 4、证人张某（已被湖北省黄石市公安机关抓获）证言，证实他有帮吴易仕验卡，从中收取费用。验卡的内容包括银行卡和手机卡是否对应，网银登录密码、银行卡密码、Ｕ盾密码是否正确，三个月的流水是否在一万元以内，还有只要借记卡，不要信用卡，这些都没有问题这套卡就没有问题。每验一套卡吴易仕会给他二三十元。他一共验了七十多套，其中验了没问题寄出去的有60套左右，吴易仕给了他一千多元作为报酬。公安人员从他家中搜出的顺丰快递单都是他按照吴易仕的要求验完了卡之后寄给吴易仕的快递回单，快递里都是银行卡。另外，他有卖了9套银行卡给吴易仕。费年华也有以费小兵的名义拿了十几套银行卡让他验，验完后他就快递给了吴易仕。 5、快递单据复印件，证实证人柯某1、张某寄送物品的情况。 6、证人柯某2证言，证实她是费志强的妻子。她有办了一张工商银行卡交给费志强。 7、银行开户信息，证实前述从被告人冷运宏、费小兵、石志勇、费志强处扣押的部分银行卡的开户户主信息材料等。其中，从被告人石志勇处扣押的1套银行卡的户主为被告人冷运宏。 8、微信转账记录，证实被告人费小兵与被告人冷运宏之间的微信转账情况。 9、提取笔录及电子数据（光盘），证实公安人员从被告人费小兵手机中（路径为取证报告-ｉｐｈｏｎｅ7ｐｌｕｓ（2）-即时通讯-微信-微信（官方版）-奋斗吧青春-聊天记录-好友聊天记录）提取到其与被告人冷运宏（一生何求小冷）的微信聊天记录，被告人冷云宏有向被告人费小兵发送“中信2个，工商5个，农业5个”、银行密码图片及身份证图片等信息，被告人费小兵于2019年1月21日有向被告人冷运宏转账4200元、2019年1月25日转账4200元、2019年2月21日转账4800元，费小兵有发送“中信银行.民生银行，北京银行、交通银行，5张先寄过去”等信息；提取到其与微信名为“王行长”的人的微信聊天记录，“王行长”有向被告人费小兵发送“今天可以搞十套，已经七套了”、“费哥，一般这个验卡要多久啊”、“上次那么多卡我总共卡费用都没收到，怎么那个人还说卡在用，我真是醉了，到时候出事了又要贴钱，一下贴几万我贴不起啊，我今天已经收了几张卡了”及身份证图片、银行卡卡号等图片信息；提取到其与被告人费志强的微信聊天记录，被告人费志强向其发送本人、柯某2、柯志志、费加兵、费加良的身份证图片信息；提取到其与被告人吴易仕（无利不起早）的聊天记录，二人有发送身份证图片、银行卡图片及密码的聊天记录。 公安人员从被告人石志勇手机中（路径为取证报告-iphone8plus-即时通讯-微信-微信（官方版）-涅槃重生-聊天记录-好友聊天记录）提取到其与被告人冷运宏的微信聊天记录，内有二人联系银行卡交易的内容，其中2019年3月10日，其发了一个地址给被告人冷运宏；提取到其与微信名为“11”的人的微信聊天记录，内有二人联系银行卡交易的内容，其中“11”于2019年3月9日发送“今天给你送五六套”、“4套工商、1套农业”，并发送了一个地址给被告人石志勇，后又于3月11日、12日发语音、文字信息向被告人石志勇了解是否已经验卡好了；提取到其与微信名为“陈志辉”的人的微信聊天记录；提取到其与微信名为“小许（消防员小哥哥）”的微信聊天记录。 10、公安人员从被告人冷运宏处扣押的账本，内有记录他人姓名、银行卡号及所属银行信息。 11、公安人员从被告人石志勇处扣押的账本，内有记录他人姓名、银行卡号、所属银行及密码、手机号码等信息，经统计共有51套银行卡信息。 12、被告人冷运宏的供述，供认： （1）他有向别人买银行卡再卖给费小兵。每套银行卡都有一张电话卡、一个U盾、一张银行卡。他总共向费小兵出售了三次，第一次6套；第二次18套；第三次11套别人的、3套自己的。费小兵前几次都是通过微信转账给他，最后一次是银行卡转账到他老婆的银行卡里面。经核对他与费小兵的转账明细，费小兵一共用微信转了30000元，并另外用银行卡转给10200元给他，还欠他9000元。 （2）他有卖银行卡给石志勇。第一次是2019年1月卖了6套，收了7200元，他又拿了200元给石志勇；第二次是2019年2月上旬，卖了7套，收了9100元；第三次是2019年2月中旬，卖了12套，收了16800元；第四次是2019年3月1日左右，卖了7套，收了9800元或者是1万元。 （3）2019年3月10日早上，石志勇说没有时间，叫他到石狮市大自然水疗门口帮忙拿一些银行卡，他就答应了。到了中午，他到大自然门口，一个20多岁的小伙子拿了一个袋子给他，他翻开看了一下，是6套银行卡，就是公安人员在他车上扣押到的其中6套。他拿了之后就放在车上准备给石志勇，但就被公安人员抓了。公安人员另在他车上找到的3套银行卡是费小兵退给他的。 （4）公安人员从他车上扣押了一本账本，上面的内容都是他自己写的。第一页的右边是“宋象同”要卖给他的银行卡，内容包括姓名、银行卡号、开户行。他让“宋象同”先把银行卡信息发给他，他直接发给费小兵或者石志勇验证，费小兵或者石志勇验证通过的卡，他就再找“宋象同”拿这些验证通过的相应的银行卡，拿过来后再卖给费小兵或者石志勇。账本上打勾的就是指费小兵或者石志勇验证通过的卡，他已经拿过来卖给费小兵或者石志勇的了（经统计，第1、2页打钩的记录共有15条）。第7页的记录卖了6套银行卡给石志勇，卖了8套给费小兵。第8页记的是草稿，没有记全。 （5）辩护人在法庭上问其如何到案，其供述称公安人员查房时，看到了他手机上有买卖信用卡的信息。其另在法庭上供述称，其通过收买、出售信用卡，共获利4000多元。 13、被告人费小兵的供述，供认他有找冷运宏、柯某1、“王行长”、费志强等人买银行卡，再加价卖出给“老邱”、吴易仕。情况分别如下： （1）他有向冷运宏收买整套的银行卡。第一次是2019年1月中旬，收买了6套，付了7200元；第二次是2019年2月中旬到3月初，总共转了21600元给冷运宏，每套1200元，一共买了18套；第三次是2019年3月6日左右，冷运宏卖了3套自己的银行卡和11套其他的银行卡给他，他转了10200元给冷运宏，还欠冷运宏9000元。 （2）他向柯某1买卖银行卡五六次，柯某1都是从湖北老家把卡寄到南安官桥给他。总共寄了大概有十五六套。 （3）他有联系“王行长”购买7套银行卡，但担心“王行长”办理的银行卡不完整，就让费志强去找“王行长”拿这7套银行卡，并嘱咐费志强要看一下每套银行卡里是不是都有一张银行卡、一个U盾、一张电话号码卡。费志强看完都是完整的一整套，他就提供一个地址，让费志强把这7套银行卡寄给“老邱”。另外，他车里扣押的3套银行卡是“王行长”寄过来要卖给他的，他还没有来得及去验证能不能正常使用，钱也还没有付给“王行长”。 （4）费志强有卖给他5套银行卡，分别是费志强、柯某2、“柯志”、费加兵、费加良各一套。其中3套能够通过验证，2套没有通过验证，又退给了费志强，他支付给了费志强3600元。 （5）他总共卖了28套左右的银行卡给吴易仕。他通过收买、出售信用卡，共获利5000多元。 14、被告人吴易仕的供述，供认他有向费小兵、“王行长”、张某收购银行卡，还有向柯某1收购10张银行卡，但当时知道柯某1被抓了，就不敢去取件，那些卡就被退回原处了。他从2018年底开始接触费小兵，从那时起到2019年3月费小兵被抓期间，他总共向费小兵收购了28套银行卡。2019年2月左右，张某有卖了6套银行卡给他。费小兵被抓之后，他有通过微信联系柯某1，跟其讲费小兵被抓了，办出银行卡可以卖一些给他。之后没多久，柯某1说有几套银行卡可以卖给他，因是第一次交易，他不敢提前存钱给柯某1。他让柯某1先寄给他，看完后他再付钱。柯某1在微信上跟他说已经把银行卡寄到了小区丰巢快递点，但是快递还没到的时候，他就知道柯某1被警察抓了，他就没有再去取快递，这个快递没人取就退回了。他收购来的卡全部都卖给了微信昵称为“黑衣人”的人，不清楚具体身份情况。他总共获利10200元。 15、被告人石志勇的供述，供认： （1）他有向冷运宏收买银行卡，然后加价卖给上家，赚取差价。2019年1月，他以7200元的价格找冷运宏买了6套银行卡，后来又转手卖给了“许铭恩”、“陈志辉”，他被抓获时，从车上扣押到的1套银行卡是也是这次冷运宏卖给他的，“许铭恩”、“陈志辉”没有收，他就一直仍在车上；过年后，他又找冷运宏以9800元的价格买了7套，转手卖给了“许铭恩”、“陈志辉”；2019年2月，他找冷运宏买了10套，转手卖给“陈志辉”；第四次是2019年3月份，又找冷运宏买了7套，转手卖给“陈志辉”。这些都有记在本子里。 （2）他有叫冷运宏到石狮市帮他拿银行卡。2019年3月6日，有个微信名为“11”的人加他好友，说手上有5套银行卡要出手，让他过去收。他说每套给1400元。但是他一直没空过去拿银行卡。接下来几天，微信名为“11”的人说没有钱交房租，一直催他，刚好冷运宏过来，他就跟冷运宏讲，让其帮忙去拿一下银行卡兵验证一下能不能正常使用，一套给冷运宏100元。冷运宏答应了。到2019年3月10日中午，“11”将定位发给他，他就把定位发给冷运宏，让冷运宏帮忙去拿银行卡。过了一会，冷运宏微信给他说已经拿到银行卡，第二天再把银行卡给他送过去，但他都还没有拿到。 （3）公安人员扣押的账本上的内容是他自己写的，写的是银行卡姓名、开户行、卡号、用户名、网银登录密码、卡密、手机号，都是配套的。他总共获利10000元左右。 16、被告人费志强的供述，供认 （1）2019年春节时，他哥哥费小兵叫他去办几张银行卡卖给其，一套银行卡给他1200元。每套银行卡包含一张银行卡、一个U盾、还有一张手机号码卡。后来他去办了一张银行卡，还让自己的妻子去办了一张，让小舅子“柯志”也去办了一张，这三张都是带U盾和电话卡的，办完之后，大概是2019年2月底，他把这三套银行卡给了费小兵，费小兵给了他3600元，他给了柯志700元。 （2）之后，费小兵有让他到湖北黄石武商门口找一个陌生男子拿银行卡，拿到之后寄到福建省石狮市给其。他当时到了约定的地点，同多电话联系了陌生男子，该人就把7套卡交给他，每套都是一张银行卡、一个U盾、一张电话卡，并且都是不同人的。他拿到卡之后，就寄给了费志强。 （3）2019年元宵节期间，费加兵找到他说没钱用，知道他哥哥费小兵在当地收银行卡，想卖银行卡给费小兵，但是和费小兵不熟，也没有联系方式，就找到他想通过他卖卡给费小兵。他就跟费小兵讲了费加兵准备卖银行卡的事，费小兵说一套银行卡给费加兵700元，给他500元赚。后来费加兵和朋友去办了2套银行卡交给了费小兵。过了几天，费小兵跟他讲这2套银行卡有问题，要去银行修改，叫他把银行卡退给费加兵改，他就把这2套银行卡放在身上了。公安人员只在他身上找到了1套，另外1套可能是掉了。他总共获利2900元。 17、户籍证明、常住人口信息表，证实各被告人的身份情况。 18、缴款凭证，证实在本案审理过程中，被告人费小兵退出违法所得人民币5000元并预缴罚金人民币30000元，被告人费志强退出违法所得人民币2900元并预缴罚金人民币10000元，被告人吴易仕退出违法所得人民币10200元。 以上，为认定本案事实的证据。 综合以上证据，关于各被告人收买、出售的银行卡（包含银行卡、U盾、电话卡及身份证图片、密码等信息）的套数，认定如下： 被告人石志勇供述其向被告人冷运宏共购买30套银行卡，被告人冷运宏则供述向被告人石志勇出售了32套，微信聊天、转账记录虽证实二人存在交易信用卡的行为，但无法确定具体的套数，故就低按被告人石志勇的供述认定为30套。另公安人员从被告人石志勇处扣押的1套他人退回的银行卡系被告人冷运宏名下所有，现有证据亦不足以将该套银行卡排除在其向被告人冷运宏所收买的30套银行卡之外，且现有证据无法证实该套银行卡是否已经可以使用，因此，就该二名被告人之间的信用卡交易情况可认定为，被告人冷运宏出售29套他人银行卡及本人1套银行卡给被告人石志勇，被告人石志勇则向被告人冷运宏收买30套银行卡（其中1套因无法使用被退回）。关于被告人石志勇向微信名为“11”的人收买的银行卡套数，根据被告人石志勇及相应的微信聊天记录及从被告人冷运宏处扣押的4张工商银行卡、1张农业银行卡的情况，应认定为5套，且根据现有证据，无法确定该5套银行卡是否已经可以使用，应作出有利于被告人石志勇的认定，认定尚未完成交易。综上，可以认定被告人石志勇向被告人冷运宏、微信名为“11”的人收买了35套银行卡（含从其处扣押到的1套户主为冷运宏的银行卡），然后将29套银行卡提供给了他人。 关于被告人费志强向被告人费小兵提供的银行卡套数，根据前述证据，可知被告人费志强向他人收买了4套银供卡，连同自己所办理的1套，出售给被告人费小兵。该二人均陈述其中有2套不能使用，退回给了被告人费志强，现无其他证据证实相关的银行卡仍在使用，因此，二名被告人的关于银行卡不能使用的辩解可予以采信，综上，可以认定被告人费志强向他人收买了4套银行卡，后连同自己的1套银行卡，出售给了被告人费小兵。费小兵则是向被告人费志强收买了5套银行卡，其中有2套不能使用退给被告人费志强。 关于被告人吴易仕向被告人费小兵收买银行卡的套数，二人供述一致，可以认定为28套；关于被告人吴易仕向证人张某收买银行卡的套数，二人供述不一致，就低按被告人吴易仕的供述认定为6套；关于被告人吴易仕向证人柯某1收买银行卡的套数，二人供述一致，可以认定为10套，但被告人吴易仕辩解称其未取走该10套银行卡，而证人柯某1也陈述称未收到被告人吴易仕所支付的用于收买银行卡的款项，因此，该10套银行卡应认定为尚未完成交易。因此，被告人吴易仕收买、非法提供的银行卡为28（费小兵）＋6（张某）＋10（柯某1）＝44套，其中柯某110套交易未完成。 关于被告人冷运宏向被告人费小兵出售的信用卡信息的套数，二人的在侦查阶段及庭审中均供述为38套，而其中有3套为被告人冷运宏名下的银行卡，且二人的关于每套银行卡价格的供述也与微信转账的数额基本一致，可予以采信，故被告人冷运宏向被告人费小兵出售的他人信用卡信息的套数认定为35套。 关于公安人员从被告人冷运宏处扣押的银行卡套数，公安机关在2019年3月25日的工作说明中记录为9套银行卡，但在扣押决定书、扣押清单中均记录有10套银行卡。后公安机关于2020年3月4日出具工作说明，证实其中有2套银行卡系放在同一塑料袋内且共用一张电话卡，故在记录时登记为9套。前述9套银行卡中，有4套为工商银行卡，根据卷宗第一卷第66页的图片，该登记为1套的2张银行卡分别一张为工商银行卡、一张为农业银行卡（户主均为蔡龙德），而被告人石志勇向微信名“11”的人购入的银行卡为4套工商银行、1套农业银行卡，可以判断该2张银行卡即为微信名为“11”的人提供给被告人石志勇的，而双方均将此认定为2套银行卡，因此，应将此2张银行卡及配套的U盾、手机卡认定为2套银行卡，而非是1套银行卡。因此，从被告人冷运宏处扣押的银行卡应认定为10套。在此10套银行卡中，有5套系被告人冷运宏为被告人石志勇代为收取，而非其所购买，且在本案中被告人费志强亦有代被告人费小兵收取7套银行卡，公诉机关亦未将该7套银行卡计入被告人费志强的收买数量中加以指控，因此，该5套银行卡不应计入被告人冷运宏所收买的银行卡数量中；剩余的5套他人银行卡，被告人冷云宏无法说明来源，应计入其收买的数量中。综上，被告人冷运宏收买、非法提供的他人银行卡为29（石志勇）+35（费小兵）+5（扣押）=69套。 关于被告人费小兵向证人柯某1收买银行卡的数量，二人供述不一致，就低按被告人费小兵的供述认定为15套；关于被告人费小兵向微信名为“王行长”收买银行卡的数量，根据被告人费小兵的供述，结合微信聊天记录、被告人费志强的供述，就低认定为10套，其中扣押到3套，根据现有证据无法确定是否已经可以使用，应作出有利于被告人费小兵的认定，认定其尚未取得相应的密码。结合前述分析，被告人费小兵收买、非法提供银行卡的数量为38（冷云宏）＋5（费志强）＋15（柯某1）＋10（“王行长”）＝68套。 本院认为，被告人冷运宏、费小兵、吴易仕、石志勇、费志强分别收买信用卡及相关信息资料，后又非法提供给其他人使用，足以使信用卡信息资料获取者以持卡人的名义进行交易，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的该项罪名成立。五名被告人收买、非法提供他人信用卡信息，其中，被告人冷运宏涉及信用卡计69张，被告人费小兵涉及信用卡计68张，被告人吴易仕涉及信用卡计44张，被告人石志勇涉及信用卡计35张，均属数量巨大；被告人费志强涉及信用卡计4张。 被告人费小兵在与微信名为“王行长”的人交易3套信用卡信息的犯罪过程中、被告人费小兵在与被告人费志强交易2套信用卡信息的犯罪过程中、被告人吴易仕在与证人柯某1交易10套信用卡信息的犯罪过程中、被告人石志勇在与微信名为“11”的人交易5套信用卡信息的犯罪过程中、被告人石志勇在与被告人冷运宏交易1套信用卡信息的犯罪过程中，均因意志以外的原因而未能得逞，是犯罪未遂，就该5起事实可以比照既遂犯对被告人费小兵、费志强、吴易仕、石志勇从轻处罚。 关于被告人石志勇的辩护人及被告人费志强的辩护人提出的，应将二名被告人已经收买的但尚收到的或者已经售出的因无法使用而被退还的信用卡予以扣除、不计入犯罪数量的辩护意见，经查，相关信用卡信息资料或已进入交易环节，但因公安机关的及时查获而未能完成交易，或已交易完毕，但因被告人意志以外的原因而无法使用，相关被告人收买、非法提供信用卡信息的行为已经着手实施或已实施完毕，应认定为是犯罪未遂，而非不应予以认定，因此，二名辩护人就此提出的辩护意见缺乏法律依据，不予采纳。 被告人冷运宏、费小兵、吴易仕、石志勇、费志强归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人费小兵、费志强主动退出违法所得并预缴罚金、被告人吴易仕主动退出违法所得，可酌情从轻处罚。各名辩护人就前述情节提出对各相关被告人从轻处罚的辩护意见予以采纳。 关于被告人冷运宏的辩护人提出的其具有自首情节的辩护意见，经查，被告人冷云宏在被公安人员查获时，公安人员虽尚未掌握其收买、非法提供信用卡信息的罪行，但公安人员同时从其处扣押到了与该犯罪有关的物品，即10套他人信用卡，其虽然交代了犯罪事实，但不能认定具有自动投案情节，因此不能认定其自首情节，辩护人提出的该项辩护意见因缺乏事实、法律依据，不予采纳。 关于被告人费小兵及其辩护人提出的被告人费小兵检举、辨认被告人吴易仕的行为构成立功的辩解及辩护意见，经查，被告人费小兵提供其犯罪中掌握的被告人吴易仕的身份信息，该行为属于其如实供述罪行的范畴，已被坦白情节所评价，公安人员根据被告人费小兵归案后所提供的被告人吴易仕的身份信息，将之抓获，不能认定为是被告人费小兵协助司法机关抓捕同案犯，因此，不能认定其具有立功情节。被告人费小兵及其辩护人提出的该项辩解、辩护意见缺乏法律依据，不予采纳。根据本案的犯罪事实、情节及危害后果，被告人吴易仕不符合单处罚金或者宣告缓刑的条件，故其辩护人提出的该项辩护意见不予采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条、全国人大常委会《关于有关信用卡规定的解释》及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人冷运宏犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币三万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月11日起至2022年12月10日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。) 二、被告人费小兵犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币三万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月11日起至2022年10月10日止。罚金已预缴。) 三、被告人吴易仕犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月27日起至2023年2月26日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。) 四、被告人石志勇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月11日起至2022年9月10日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。) 五、被告人费志强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月11日起至2020年12月10日止。罚金已预缴。) 六、扣押在案的作案工具银行卡、U盾、手机卡及手机等物，予以没收，由扣押机关石狮市公安局依法处理；被告人费小兵退出在本院的违法所得人民币五千元、被告人吴易仕退出在本院的违法所得人民币一万零二百元、被告人费志强退出在本院的违法所得人民币二千九百元，予以没收，上缴国库；追缴被告人冷运宏的违法所得人民币四千元、被告人石志勇的违法所得人民币一万元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  许鸿源 人民陪审员  吴英挺 人民陪审员  王丽娜 二〇二〇年六月十五日 书 记 员  肖 宏 附页 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 全国人民代表大会常务委员会《关于有关信用卡规定的解释》 全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下： 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。