河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初32号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人李昆阳，男，1989年9月24日出生，汉族，大专文化程度，原河南新光大投资担保有限公司市场六部部长，住郑州市金水区（户籍地：河南省原阳县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月18日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕。指定辩护人郭耀彬，河南霁安律师事务所律师。指定辩护人张文举，河南霁安律师事务所实习律师。被告人柴剑萍（曾用名柴建平），女，1966年10月20日出生，汉族，初中文化程度，原河南新光大投资担保有限公司市场四部业务经理，住郑州市金水区（户籍地：河南省郑州市金水区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月22日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。辩护人祝鹏沛，河南瀛豫律师事务所律师。被告人邱献银，女，1984年5月3日出生，汉族，大专文化程度，原河南新光大投资担保有限公司市场六部业务经理，住山东省邹城市（户籍地：山东省菏泽市成武县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月30日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。指定辩护人余艳艳，河南聚铭律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检二部刑诉〔2019〕15号起诉书指控被告人李昆阳、柴剑萍、邱献银犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月15日向本院提起公诉。本院于2019年11月29日依法作出（2019）豫0104刑初753号刑事判决书，宣判后，被告人柴剑萍不服该判决，依法上诉至郑州市中级人民法院。郑州市中级人民法院已于2019年12月21日作出（2019）豫01刑终1422号刑事裁定书，撤销原判，将该案发回重新审理。本院依法另行组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员孙永记、校元元出庭支持公诉，被告人李昆阳及其指定辩护人郭耀彬，被告人柴剑萍及其辩护人祝鹏沛，被告人邱献银及其指定辩护人余艳艳到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，河南新光大投资担保有限公司（以下简称新光大），于2011年1月份成立，经营范围是贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、诉讼保全担保、履约担保、符合规定的自有资金投资、融资咨询等中介服务。2013年3月至2014年12月，被告人李昆阳、柴剑萍、邱献银在新光大任职期间，该公司采用散发名片、向客户介绍该公司与政府合作、投资有保障、以河南省中小企业发展服务中心融资信用担保中心作为担保为由，以高息为诱饵对社会不特定人员宣传推介，非法吸收公众存款。经鉴定，河南新光大投资担保公司涉嫌吸收资金共计2286616900元，已返还客户本金1636913800元，未兑付客户投资本金649703100元。李昆阳作为新光大公司市场六部部长，介绍客户127人，吸收客户本金481笔，为公司吸收资金103190000元（含其本人投资本金2730000元），未兑付本金59笔共计17540000元（含其本人未兑付本金50000元），共从新光大公司取得业务奖金1577118元、业务提成2596447.4元；柴剑萍作为新光大公司市场四部业务经理，介绍客户59人，吸收客户投资本金302笔，共为公司吸收投资本金146785000元（含其本人及亲属投资本金71160000元），未兑付本金72笔共计37590000元（其本人及其亲属未兑付本金20640000元），共从新光大公司取得业务奖金2699330元、业务提成2466378元；邱献银作为新光大公司市场六部业务经理期间，介绍客户30人，吸收客户本金117笔，为公司吸收投资本金46460000元（含其本人及亲属投资本金2660000元），未兑付本金51笔共计21960000元（含其本人及亲属未兑付本金560000元），共从新光大公司取得业务奖金1292450元，业务提成1270710元。2019年6月18日17时许，被告人李昆阳到郑州市公安局商城路分局投案；2019年7月22日9时许，被告人柴剑萍到郑州市公安局商城路分局投案；2019年7月30日13时许，被告人邱献银到成武县公安局孙寺派出所投案，当日被移交至郑州市公安局商城路分局。三被告人到案后均如实供述上述事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人李昆阳、柴剑萍、邱献银的供述；同案犯王娟、张涤非、张璐、周凯的供述；证人陈某1、陈某2、田某、董某、宋某、任某、胡某、肖某1、柴某1、柴某2的证言；到案经过、抓获经过、未羁押证明；证人李某提供情况说明、李某及李昆阳身份证复印件；投资客户情况调查表、报案材料、银行交易凭证；被告人李昆阳、柴剑萍、邱献银及其亲属借款合同、收据复印件、担保函、借据、还款计划书、房屋租赁登记备案、展期协议；被告人柴剑萍及其丈夫肖某1身份信息表、户口本复印件、亲属关系证明；证人柴某1与樊洪结婚证复印件；证人柴某2户口本复印件及结婚证复印件；同案犯判决书；被告人前科查询证明；户籍证明；关于河南新光大投资担保有限公司李昆阳、柴剑萍、邱献银涉嫌非法吸收公众存款资金情况的司法会计鉴定意见书等证据，认为被告人李昆阳、柴剑萍、邱献银伙同他人非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，数额巨大，其三人行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人李昆阳、柴剑萍、邱献银均系自首、从犯，依法可以从轻或者减轻处罚，建议对被告人李昆阳判处有期徒刑一年零六个月至二年零六个月，并处罚金；对被告人柴剑萍判处有期徒刑一年零六个月至二年零六个月，并处罚金；对被告人邱献银判处有期徒刑一年至二年，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人李昆阳、邱献银当庭对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，并当庭自愿认罪。被告人柴建萍对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名均无异议，但提出肖某2、黄某名下的金额系其本人资金，应当从其犯罪数额中予以扣除。被告人李昆阳指定辩护人提出以下辩护意见：1、被告人李昆阳主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，应当认定为自首，且自愿认罪认罚，依法应从轻或减轻处罚；2、其在共同犯罪中系从犯；3、被告人李昆阳系初犯、偶犯，社会危害性小。建议对其从轻、减轻处罚。被告人柴剑萍的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人柴剑萍没有前科劣迹，系初犯、偶犯，主观恶性不大；2、被告人柴剑萍是从客户转变为业务员，在共同犯罪中只起到辅助作用，应认定从犯；3、指控被告人柴剑萍吸收资金中，其本人及亲属占到一半金额，且黄某名下的811万元是柴建萍个人资金，肖某2是柴建萍儿子，2012年-2015年间一直在国外读书，没有独立经济来源，其名下的1172万元也是柴建萍个人资金，均应当从指控的吸收公众存款金额中予以扣除；公司出现对方困难后，柴建萍协调河南省东汇实业公司向杨昕怡、陶春玲兑付资金200万元，应从未兑付资金中予以扣除，且已经获得部分集资参与人谅解，行为造成的社会危害性不大；4、柴剑萍自动投案，并如实供述自己犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，依法应当从轻或减轻处罚。并提交谅解书30份，证实被告人已取得部分集资客户谅解。并申请证人肖某2、黄某出庭作证，证实二人名下的投资款均由柴剑萍本人出资。被告人邱献银指定辩护人提出以下辩护意见：1、被告人邱献银在共同犯罪中起次要或辅助作用，应认定从犯；2、邱献银犯罪后自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，依法应减轻处罚；2、邱献银系初犯、偶犯，其本人当时并未意识到行为系违法，主管恶性不大，且自愿认罪。建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明：河南新光大投资担保有限公司（以下简称新光大），于2011年1月份成立，经营范围的贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、诉讼保全担保、履约担保、符合规定的自有资金投资、融资咨询等中介服务。2013年3月至2014年12月，被告人李昆阳、柴剑萍、邱献银在新光大任职期间，该公司采用散发名片、向客户介绍该公司与政府合作、投资有保障、以河南省中小企业发展服务中心融资信用担保中心作为担保为由，以高息为诱饵对社会不特定人员宣传推介，非法吸收公众存款。经鉴定，河南新光大投资担保公司涉嫌吸收资金共计2286616900元。已返还客户本金1636913800元，未兑付客户投资本金649703100元。李昆阳作为新光大公司市场六部部长，介绍客户125人，吸收客户本金465笔，为公司吸收资金99530000元（扣除其本人及配偶投资金额），未兑付本金58笔共计17490000元（扣除其本人未兑付本金数额），共从新光大公司取得业务奖金1577118元、业务提成2596447.4元；柴剑萍作为新光大公司市场四部业务经理，介绍客户57人，吸收客户投资本金194笔，共为公司吸收投资本金86765000元（已扣除其本人及配偶投资本金40190000元、肖某2名下投资本金11720000元、黄某名下投资本金8110000元。含其亲属投资本金11140000元），未兑付本金40笔共计18700000元（扣除其本人及配偶、肖某2、黄某未兑付本金数额），共从新光大公司取得业务奖金2699330元、业务提成2466378元；邱献银作为新光大公司市场六部业务经理期间，介绍客户28人，吸收客户本金102笔，为公司吸收投资本金43800000元（扣除其本人及配偶投资数额），未兑付本金48笔共计21400000元（扣除其本人及配偶未兑付本金数额），共从新光大公司取得业务奖金1292450元，业务提成1270710元。2019年6月18日17时许，被告人李昆阳到郑州市公安局商城路分局投案；2019年7月22日9时许，被告人柴剑萍到郑州市公安局商城路分局投案；2019年7月30日13时许，被告人邱献银到成武县公安局孙寺派出所投案，当日被移交至郑州市公安局商城路分局。三被告人到案后均如实供述上述事实。另查明，被告人柴剑萍与肖某2系母子关系。其名下肖某2投资本金11720000元、黄某投资本金8110000元均由其本人出资。案发后，被告人柴剑萍已取得部分集资客户的谅解。以上事实，有法庭查证属实的下列证据为证：1、被告人李昆阳、柴剑萍、邱献银在侦查阶段及庭审中的供述，证实了上述被告人及所在公司承诺高息吸引客户投资，从事非法吸收公众存款活动的情况。与同案犯王娟、张涤非、张龙、周凯的供述能够相互印证一致。2、证人陈某1、陈某2、田某、董某、宋某、任某、胡某、肖某1、柴某1、柴某2的证言，证实了上述人员在新光大公司理财，且集资款未全部兑付。3、证人肖某2证言，证实柴剑萍与其系母子关系。其于2011年至2019年间一直在英国读书，其名下的投资款与其没有关系，系其母亲的钱。4、证人黄某的证言，证实其系柴剑萍的嫂子。其一直在黄湖农场小学工作，其名下的银行卡是柴剑萍让办的，一直是柴剑萍使用，名下的投资款是柴剑萍的钱。5、到案经过、抓获经过、未羁押证明，证实三被告人均系投案自首。6、关于河南新光大投资担保有限公司李昆阳、柴剑萍、邱献银涉嫌非法吸收公众存款资金情况的司法会计鉴定意见书，证实三被告人及新光大公司非法吸收公众存款的数额及未兑付本金数额。7、证人李某提供情况说明、李某及李昆阳身份证复印件、投资客户情况调查表、报案材料、银行交易凭证、被告人李昆阳、柴剑萍、邱献银及其亲属借款合同、收据复印件、担保函、借据、还款计划书、房屋租赁登记备案、展期协议、被告人柴剑萍及其丈夫肖某1身份信息表、户口本复印件、亲属关系证明、证人柴某1与樊洪结婚证复印件、证人柴某2户口本复印件及结婚证复印件、同案犯判决书、被告人前科查询证明、户籍证明、谅解书等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。本院认为，被告人李昆阳、柴剑萍、邱献银伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其三人行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控三被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人柴剑萍的辩护人提出柴剑萍名下肖某2、黄某的投资款均系柴剑萍出资，不应计入犯罪数额的辩护意见。经查，证人肖某2、黄某已出庭证实出资情况，且有其他证人证言及银行流水相印证，证实肖某2、黄某名下投资款均系柴剑萍出资，依法不应认定为犯罪数额。对该辩护意见，本院予以采纳。根据被告人李昆阳、柴剑萍、邱献银犯罪的事实及性质，对其三人依法均应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在具体量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人李昆阳、柴剑萍、邱献银犯罪以后均自动投案，并如实供述犯罪事实，均系自首，且自愿认罪认罚，依法均可减轻处罚；2、被告人李昆阳、柴剑萍、邱献银在共同犯罪中均起次要作用，均系从犯，依法均应当减轻处罚；3、三被告人均系初犯，被告人柴剑萍已取得部分集资客户谅解，量刑时均可酌情考虑从轻处罚。其辩护人提出的相应辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人李昆阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月18日起至2021年6月17日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）二、被告人柴剑萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月22日起至2021年4月21日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）三、被告人邱献银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月30日起至2021年1月29日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）四、涉案赃款赃物，依法予以收缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 常 菲人民陪审员 陶 春人民陪审员 高晓勤二〇二〇年六月十六日书 记 员 詹文卓