沈阳市沈河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0103刑初51号公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。被告人田雨，男，1977年12月30日出生，汉族，高中文化程度，无职业，住辽宁省沈阳市铁**,1996年因盗窃被沈阳市沈河区人民法院判处有期徒刑四年。因涉嫌骗取贷款罪于2019年3月22日被抓获，于2019年3月23日被沈阳市公安局沈河分局刑事拘留，同年4月26日经沈阳市沈河区人民检察院批准逮捕，同日被沈阳市公安局沈河分局逮捕，现羁押于沈阳市沈河区看守所。辩护人那李楠，辽宁圣法律师事务所律师。沈阳市沈河区人民检察院以沈河检公诉刑诉[2019]1266号起诉书指控被告人田雨犯诈骗罪，于2020年1月6日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市沈河区人民检察院检察员张晨宇出庭支持公诉，被告人田雨及辩护人那李楠到庭参加诉讼。现已审理终结。沈阳市沈河区人民检察院指控，被害人赵某因需要资金，找到被告人田雨帮忙办理银行贷款。田雨为得到这笔贷款以偿还过桥资金欠款，谎称为赵某办理贷款，对赵某隐瞒了其贷款是为了偿还欠款的事实。在田雨的帮助下，被害人赵某与刘某1、李某、于漫于2016年2月在民生银行沈阳五爱支行贷款人民币80万元，该款项被发放至田雨债权人控制的账户，用于偿还田雨的过桥资金欠款。上述事实，公诉机关向本院提交了相应证据，公诉机关认为，被告人田雨的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对被告人田雨应以诈骗罪处罚。被告人田雨对起诉书指控的事实以及罪名未提出异议。辩护人的辩护意见是，本案诈骗数额应以被害人赵某当初想要贷款的数额即24万元为准。经审理查明，被害人赵某因需要资金，找到被告人田雨帮忙办理银行贷款。田雨为得到这笔贷款以偿还过桥资金欠款，谎称为赵某办理贷款，对赵某隐瞒了其贷款是为了偿还欠款的事实。在田雨的帮助下，被害人赵某与刘某1、李某、于漫于2016年2月在民生银行沈阳五爱支行贷款人民币80万元，该款项被发放至田雨债权人控制的账户，用于偿还田雨的过桥资金欠款。上述事实，有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：1、受案登记表、案件来源、抓捕经过，证明发、破案经过。2、电话查询记录、人口基本信息表，证明本案人员身份信息。3、民事判决书，证明李某、于漫、赵某、刘某1与民生银行借款合同纠纷，2018年8月27日判决解除综合授信合同，偿还银行借款本金、利息及律师费。4、银行交易明细，证明刘某2名下中信银行卡交易明细，显示2016年2月4日民生银行受托支付80万元，及施某、周某银行卡交易明细。5、综合授信合同、借款凭证、银行贷款合同、购销合同、复印件，证明本案的贷款发放情况。6、不动产电子登记查询证明、协助执行通知书、民事裁定书，证明赵某的房产被执行情况。7、证人李某的证言，证明2014年让田雨帮我办理贷款，2015年3月份田雨告诉我贷款下来了，80万元被他用了，贷款利息他来还。2016年初民生银行让我还贷，我问田雨怎么办，田雨说做续贷。去过民生银行几次，王某和另外一个工作人员让我签署了贷款的各种文件材料，不知道是否有共同贷款人，不认识赵某，贷款都是田雨操作的。8、证人刘某2的证言，证明2016年前夫周某让其办理一张中信银行的银行卡，卡办完之后给了周某。没见过民生银行综合授信合同，签字不是本人所写。合同上的贷款人不认识。9、证人朱某的证言，证明认识田雨，不记得2015年2月田雨曾找他为李某办理过贷款。10、证人周某的证言，证明与田雨做过桥认识的；2014年初朱某找到自己称银行有一笔贷款需要过桥，之后田雨与王某找到周某，向其借钱过桥，周某收取利息，周某向田雨提供资金和回款账号，账号用的刘某2的卡。11、证人田某的证言，证明2016年1月李某在民生银行五爱支行贷款续贷80万元，贷款材料李某本人提供。李某提供的小北手机市场档口做审核。12、证人王某的证言，证明行长朱某授意为田雨办理贷款，田雨的贷款项目是倒贷。李某是主借款人，赵某、刘某1是共同借款人，赵某的借款额度是李某与赵某自己定。李某和田雨都给我交过材料。认为贷款是合规的。贷款档案中李某、赵某夫妇的签字、手印为其本人签字按捺。银行放款由运营部放款，对李某有手机信息告知，没有义务告知赵某贷款是否下来。借款支用申请书、李某、于某、赵某、刘某1签名、指印都是他们本人签字和按捺的，不知道第一笔80万元贷款的去向。13、被害人赵某的陈述，证明2016年初因饭店资金周转不开，通过田雨帮忙贷款，一直到6月份贷款也没消息，以为贷款没有办成。2018年3月份收到民生银行的催款电话，才知道2016年2月3日银行已经放款。田雨和我说给我贷款80万元，但是有共同借款人，我占30%，另一边占70%，当时没看合同。14、被告人田雨的供述与辩解，证明2013年因贷款认识朱某，贷款200万要到期时候经朱某介绍找到周某过桥。2015年李某想买车找到我贷款，为李某贷了两次款，金额都是80万元。李某第一次贷款的80万元转到自己卡中挪用了，为了还贷款于2016年2月续贷80万元。续贷必须除李某外找一个或两个贷款人，2016年1月我妻子同事赵某想要贷款，我找到民生银行五爱支行的行长朱某，找周某做了赵某及李某的银行贷款所需假手续，以赵某、刘某1、李某、于某的名义贷款，但没有告诉四人。赵某是第二笔贷款的共同贷款人，因为赵某想办贷款用，我合计把李某与赵某合起来办贷款。15、辨认笔录，证明田雨辨认周某。刘某1辨认田雨。赵某辨认田雨。于漫辨认田雨。李某辨认田雨。16、录音资料光盘1张，证明赵某与王某谈话录音。本院认为，被告人田雨以非法占有为目的，虚构事实，骗取公民财物，数额特别巨大，其行为侵犯了公民的财产所有权，已构成诈骗罪，应依法承担刑事责任。公诉机关指控被告人田雨犯诈骗罪的罪名成立。被告人田雨具有前科劣迹，酌情从重处罚。被告人田雨到案后如实供述犯罪事实并当庭自愿认罪，依法从轻处罚。关于辩护人提出的犯罪数额的问题，经查，证人李某的证言、被害人赵某的陈述、被告人田雨的供述等证据可以证明：2014年李某让田雨帮忙办理贷款，2015年贷款80万元下来后被田雨占用。为了偿还李某第一次80万贷款，于2016年2月续贷80万元，续贷必须除李某外找一个或两个贷款人。赵某2016年初因饭店资金周转不开，欲通过田雨帮忙贷款，田雨说可以贷款80万元，但是有共同借款人，赵某占30%，另一边占70%。被告人田雨遂以赵某、刘某1、李某、于某的名义贷款80万元偿还了李某第一次80万贷款。上述事实可以证明，被告人田雨在被害人赵某请求其帮忙贷款的情况下，虚假承诺签署80万元贷款合同，即可得到贷款额度中的一部分，而隐瞒了80万元贷款全部用于偿还先前以李某名义贷款债务的事实，即以欺骗的手段把自己的80万元债务转嫁给被害人赵某，被告人田雨的上述行为符合诈骗罪的犯罪构成，应以民事判决确定的被害人赵某应共同偿还的贷款本金数额确定本案的犯罪数额。辩护人的上述辩护意见与在案证据证明的事实不符，本院不予采信，其他辩护意见，合理部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人田雨犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月22日起至2029年3月21日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人田雨退赔被害人赵某经济损失（以和平区人民法院民事案件实际执行被害人赵某额度为准）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 勇人民陪审员  马增武人民陪审员  张在军二〇二〇年六月三日书 记 员  张 鹤本判决所依照的相关法律规定《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。