山东省汶上县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0830刑初80号公诉机关汶上县人民检察院。被告人崔嘉号，男，1989年11月24日出生于山东省汶上县，汉族，初中文化，农民，群众，住汶上县。因犯盗窃罪于2012年1月18日被山东省济宁市任城区人民法院判处有期徒刑三年，罚金人民币一万元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月29日被汶上县公安局刑事拘留，2020年1月4日被逮捕，现羁押于汶上县看守所。指定辩护人张庆法，山东兴汶律师事务所律师。汶上县人民检察院以汶检一部刑诉【2020】61号起诉书指控被告人崔嘉号犯诈骗罪，于2020年5月29日向本院提起公诉。本院于2020年6月3日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汶上县人民检察院指派检察员杨孟金出庭支持公诉，被告人崔嘉号通过远程视频方式参加诉讼，指定辩护人张庆法到庭参加诉讼。现已审理终结。汶上县人民检察院指控：2018年12月份以来，被告人崔嘉号以办理低息贷款、办理扫描支付设备、兑换信用卡积分等名义，多次骗取他人财物，用于其个人生活及偿还赌债等，数额特别巨大。1.2018年12月份，被告人崔嘉号利用刘某1的名义办理“美的贷”、“翼钱包”贷款共计14000元，由其个人使用，现尚欠本金5489元。2.2019年1月份，被告人崔嘉号以为许某办理捷信贷款为由，秘密将以许某名义办理的捷信贷款1万元由其个人使用，后又以还款为由，秘密操作许某手机办理网络贷款、支付宝贷款归其个人使用，共计骗取15万元，现已全部偿还。3.2019年2月份，被告人崔嘉号以让郗某帮忙做任务顶其捷信贷款任务为由，将以郗某的名义办理的捷信贷款转至其个人账户后由其个人使用，后又以还款的名义，秘密操作郗某的手机，办理支付宝网商贷转至其个人账户后由其个人使用，共计骗取146170元，现尚欠本金96576元。4.2019年2月份，被告人崔嘉号以为赵某1办理免息捷信贷款为由，索要赵某1的广发信用卡、农行信用卡进行贷款，并将以赵某1的名义办理的捷信贷款归自己使用，共计骗取93807元。5.2019年4月份，被告人崔嘉号在为吴某办理捷信贷款时，操作吴某手机，将以吴某的名义办理的捷信贷款转至其个人账户后由其个人使用，共计骗取34000元。6.2019年5月份，被告人崔嘉号在为吕某办理捷信贷款时，谎称没有办理成功，而将以吕某的名义办理的捷信贷款9936元由其个人使用。7.2019年6月份，被告人崔嘉号以让孔某帮忙做任务为由，并承诺给予其好处费，操作孔某手机办理网贷，从孔某信用卡内转走157683元由其个人使用，现已归还153800元。8.2019年6月份，被告人崔嘉号以让孙某帮其做捷信贷款任务为由，并承诺给予其好处费，利用孙某名义办理捷信贷款两笔共计58906元，由其个人使用。9.2019年6月份，被告人崔嘉号以让徐某1帮助做捷信贷款任务为由，并承诺给予其好处费，后将以徐某1的名义办理的捷信贷款6538元转至其个人账户由其个人使用。10.2019年7月份，被告人崔嘉号以为赵某2办理捷信贷款为由，将以赵某2名义办理的9948元贷款由其个人使用，并使用赵某2手机办理分期乐贷款1700元由其个人使用，现尚欠本金9000元未还。11.2019年7月份，被告人崔嘉号以为蔚某办理信用卡、贷款的名义，秘密操作蔚某的手机进行网络贷款，将贷款转至其个人账户后由其个人使用，共计骗取79340元。12.2019年8月份，被告人崔嘉号以帮助胡某办理低息贷款、帮忙代还信用卡等名义，共计骗取126000元。13.2019年8月份，被告人崔嘉号在为李某1办理捷信贷款时，秘密操作李某1的手机，以李某1的名义办理网商贷款，并将96000元贷款转至其个人账户由其个人使用，现尚欠本金94000元。14.2019年7月份，被告人崔嘉号以为刘某2办理捷信贷款还款为由，秘密操作刘某2手机以刘某2的名义办理3笔网络贷款12万元，并将贷款转至其个人账户后由其个人使用。15.2019年9月份，被告人崔嘉号以帮助钱某1兑换信用卡积分的名义，秘密操作钱某1的手机，办理五笔分期网络贷款共计35500元，由其个人使用。16.2019年10月份，被告人崔嘉号以为李某2办理分期付款设备的名义，秘密操作李某2的手机，办理网络贷款贷、从支付宝花呗转账至其个人账户由其个人使用，共计骗取21000元。17.2019年10月份，被告人崔嘉号以为徐某2办理信用卡的名义，秘密操作使用徐某2的手机，办理支付宝网商贷贷款3000元、支付宝花呗贷款15000元，并将贷款转到其个人名下使用，现已全部偿还。18.2019年10月份，被告人崔嘉号以为何某办理“拿下助手”分期销售商户的名义，秘密操作使用何某的手机，办理支付宝网商贷贷款、支付宝借呗借款、使用支付宝花呗购物，共计骗取58790元，现尚欠本金33790元。19.2019年10月份，被告人崔嘉号以帮助刘某3办理信用卡为由，秘密操作使用刘某3的手机，从支付宝花呗转走3200元，办理支付宝网商贷贷款28000元、美团小额贷贷款15000元归其个人使用，共计骗取46200元，现已全部偿还。20.2019年10月份，被告人崔嘉号以为郑某1办理刷脸设备为由，秘密使用郑某1的手机，通过支付宝转走43000元、办理网商银行网农贷7910元，共计骗取50910元。21.2019年10月份，被告人崔嘉号帮助路某以路某的妻子高某的名义办理捷信贷款47000元，路某表示只想办理贷款15000元，要求崔嘉号将贷款退掉后重新贷款，崔嘉号在未予退还的情况下谎称已退还,并将47000元贷款由其个人使用。22.2019年10月份，被告人崔嘉号以为姬某办理银土收银台为由，秘密操作姬某手机办理支付宝网商贷（旺农贷）4万元、从支付宝花呗转走9200元由其个人使用，共计骗取49200元。23.2019年11月份，被告人崔嘉号以为张某办理人脸识别支付设备为由，秘密操作张某手机使用花呗购物、将支付宝余额转走、办理网贷后转走由其个人使用，共计骗取41150元。24.2019年11月份，被告人崔嘉号以为黄某1安装人脸识别支付设备为由，秘密操作黄某1的支付宝进行转帐、使用花呗购物、支付宝购物等，共计骗取本金66686元。25.2019年11月份，被告人崔嘉号以为郑某2安装人脸识别支付设备为由，秘密操作郑某2手机办理支付宝网商贷贷款，由其个人使用，共计骗取20650元。26.2019年11月份，被告人崔嘉号以为刘某4办理零首付分期业务设备为由，秘密操作刘某4的手机，办理支付宝网商贷款6100元、使用支付宝花呗消费3000元，共计骗取9100元。2019年11月28日17时许,被告人崔嘉号在济宁市沐阁洗浴中心被汶上县公安局民警抓获。公诉机关认为，被告人崔嘉号的行为适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人崔嘉号对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议，认罪认罚且签字具结。辩护人的辩护意见是：被告人崔嘉号如实供述所犯罪行，认罪悔罪态度较好，部分退赃，可以从轻处罚。经审理查明的事实与起诉指控的事实一致。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的被害人刘某1、许某、郗某、赵某1、吴某、吕某、孔某、孙某、徐某1、赵某2、蔚某、胡某、李某1、刘某2、钱某1、李某2、徐某2、何某、刘某3、郑某1、路某、姬某、张某、黄某1、郑某2、刘某4的陈述，证人黄某2的证言，书证常住人口基本信息、到案经过、捷信消费金融有限公司营业执照复印件、捷信消费金融有限公司出具的证明、付款明细、贷款手续复印件、征信报告、账单、微信聊天截图、微信聊天记录、贷款申请表、银行账户信息、银行卡交易明细、欠条、贷款截图、微信转账记录、微信支付交易明细、支付宝交易记录、花呗业务证明、山东省济宁市任城区人民法院（2012）任刑初字第14号刑事判决书以及被告人崔嘉号的供述等证据证实。被告人崔嘉号在开庭审理过程中亦无异议。事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人崔嘉号以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。汶上县人民检察院指控其犯诈骗罪成立。被告人崔嘉号有前科，具有从重处罚情节；其如实供述所犯罪行，依法可以从轻处罚；自愿认罪认罚，部分退赃，亦可酌情予以从轻处罚。辩护人据此提出的辩护理由成立，可予采纳；其他辩护理由不成立，不予采纳。被告人违法所得的财物，应当予以追缴。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人崔嘉号犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月28日起至2030年11月27日止；罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳。）二、责令被告人崔嘉号退赔违法所得人民币1112461元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  赵方勇审 判 员  丁桂云人民陪审员  赵秀霞二〇二〇年六月三十日书 记 员  邵 婷