福建省安溪县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0524刑初244号 公诉机关福建省安溪县人民检察院。 被告人林银城，男，1990年6月25日出生于福建省安溪县，汉族，中专文化，经商，户籍地福建省晋江市，住福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月12日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人李树芳，福建一心律师事务所律师。 安溪县人民检察院以安检一部刑诉（2020）41号起诉书指控被告人林银城犯诈骗罪，于2020年4月8日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员陈向荣出庭支持公诉，被告人林银城及其辩护人李树芳到庭参加诉讼。现已审理终结。 安溪县人民检察院指控，被告人林银城自2006年7月以来，在，采用虚高借款合同，并收取高额利息，待借款人逾期未能偿还时，向法院提起民事诉讼等手段，从而骗取陈某1、谢某、潘某等人钱财，共计作案7起，涉案金额人民币（币种，下同）318924.67元，其中既遂金额68230元，未遂金额150694.67元。具体分述如下： 1、2016年7月，被害人陈某1以高额利息向被告人林银城借款10000元，并按林要求出具一张30000元的借条给被告人林银城，2017年1月3日，陈某1再次向被告人林银城借款10000元，并按林要求将第一次的借条废除合并后，重新出具一张60000元的借条给被告人林银城，陈某1支付3500元的“砍头息”和12440元的利息后未能再继续支付利息及本金，2018年4月2日，被告人林银城持该借条到安溪县人民法院起诉，后因被告人林银城未参加诉讼而撤销该民事诉讼。本起涉案金额59440元，全部未遂。 2、2017年5月22日，被害人谢某在安溪县外的公路边，以高额利息向被告人林银城借款10000元，扣除“砍头息”1500元后实际借得本金8500元，并按林要求出具一张20000元的借条给被告人林银城，谢再支付1500元的利息后未能再继续支付利息及本金，2018年1月5日，被告人林银城持该借条到安溪县人民法院起诉，2018年6月19日安溪法院判决谢应支付20000元本金及利息，后因案发而未得逞。本起涉案金额25366.67元，全部未遂。 3、2017年8月23日，被害人肖某1在被告人林银城店面，以高额利息向林借款30000元，扣除“砍头息”2000元后实际借得本金28000元，并按林要求出具一张60000元的借条给被告人林银城（借条注明：借款人：肖某2，担保人：肖某1），肖某1再支付8000元后未能再继续支付利息及本金，被告人林银城于2018年2月2日持该借条到安溪县人民法院起诉肖某2及肖某1，在肖某1支付20000元后，同年4月17日双方达成还款口头协议后撤回起诉，肖某1又在支付1700元后又未能再继续支付利息及本金，被告人林银城2018年7月9日持借条到安溪县人民法院起诉肖某2及肖某1，经安溪县人民法院于2018年8月20日调解，由肖某2、肖某1自愿支付22000元，该笔款项在由肖某2支付5000元后，余款17000元在被告人林银城向安溪法院申请强制执行后全部支付完毕。本起涉案金额84000元，其中既遂金额24000元。 4、2017年8月26日，被害人王某、肖某1以高额利息向被告人林银城借款10000元，并按林要求出具一张20000元的借条给被告人林银城，在支付1000元的“砍头息”和6650元的利息后未能再继续支付利息及本金，被告人林银城于2018年2月2日持该借条到安溪县人民法院起诉王某、肖某1，经安溪县人民法院于2018年4月17日调解，由王某、肖某1自愿支付14000元，该款经安溪法院强制执行业已支付完毕。本起涉案金额33650元，其中既遂金额13650元。 5、2017年9月20日，被害人陈某2在被告人林银城店面，以高额利息向被告人林银城借款10000元，扣除“砍头息”3000元后实际借得本金7000元，并按林要求出具一张20000元的借条给被告人林银城（担保人：陈某3），被害人陈某2再支付6800元后又未能再继续支付利息及本金，2018年3月29日，被告人林银城持该借条到安溪县人民法院起诉，后因被告人林银城未参加诉讼而撤销该民事诉讼。本起涉案金额22800元，其中既遂金额2800元，未遂金额20000元。 6、2017年9月26日，被害人潘某在被告人林银城店面，以高额利息向林借款10000元，扣除“砍头息”1000元后实际借得本金9000元，并按林要求出具一张20000元的借条给被告人林银城，之后又于2017年11月23日再向林借款10000元，扣除“砍头息”1000元后实际借得本金9000元，按照林要求在废除第一次借条后，由潘重新出具40000元的借条给林，之后，潘再向林借款2000元，利息日100元，潘再支付林28380元后未能再继续支付利息及本金，被告人林银城于2018年7月9日持4万元的借条到安溪县人民法院起诉潘某，2018年11月6日安溪法院判决潘应支付40000元本金及利息，后因案发而未得逞。本起涉案金额58268元，其中既遂金额12380元，未遂金额45888元。 7、2017年9月27日，被害人林某1在其于安溪县城厢镇移动公司后面的租房内，以高额利息向被告人林银城借款10000元，扣除“砍头息”3000元后实际借得本金7000元，并按林要求出具书写一张20000元的借条给被告人林银城（担保人：林某3），林某1再支付4400元后未能再继续支付利息及本金，被告人林银城于2018年5月28日持该借条到安溪县人民法院起诉林某1，经安溪县人民法院于2018年7月27日调解，由林某1、林某3自愿支付15000元，该款项来已全部支付完毕。本起涉案金额35400元，其中既遂15400元。 被告人林银城于2019年9月12日主动到公安机关投案，归案后如实供述自己的犯罪事实。 公诉机关提供了借条、民事判决书等书证，证人林某2等人的证言，被害人陈某1、谢某等人的陈述，被告人林银城的供述与辩解，光盘等证据。 公诉机关认为，被告人林银城以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等方法，实施“套路贷”骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人林银城在犯罪过程中，部分犯罪由于意志外的原因未能得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。其在犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。建议判处被告人林银城有期徒刑一年六个月至一年九个月，并处罚金。 被告人林银城对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均没有异议，表示自愿认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，并对经审理查明的事实无异议。 被告人林银城的辩护人认为，被告人林银城犯罪未遂部分可以比照既遂犯减轻处罚，其系自首，自愿认罪认罚，犯罪情节较轻且积极取得被害人的谅解，建议对其从轻、减轻处罚。 经审理查明，被告人林银城自2006年9月以来，在安溪县，以民间借贷为诱饵，以被害人无担保抵押、行业操作惯例等名义诱骗被害人签订虚高借款合同，并收取高额利息，待借款人逾期未能偿还时，向法院提起民事诉讼等手段，骗取被害人陈某1、谢某、潘某等人钱财。共计作案7起，涉案金额274434.67元，其中，既遂55480元，未遂218954.67元。具体分述如下： 1、2016年9月，被害人陈某1以高额利息向被告人林银城借款10000元，扣除“砍头息”后实际借得8000元，并按要求出具一张30000元的借条给被告人林银城；2017年1月3日，被害人陈某1再次向被告人林银城借款10000元，扣除“砍头息”后实际借得8500元，并按要求与第一次的借条合并，重新出具一张60000元的借条给被告人林银城，被害人陈某1支付利息计12500元后未再还款。2018年4月2日，被告人林银城持该借条到本院起诉被害人陈某1，请求被害人陈某1归还60000元本金及利息（暂计至起诉之日为13200元）。后被告人林银城于2018年9月17日向本院提出撤诉申请。本起涉案金额69200元，全部未遂。 2、2017年5月22日，被害人谢某在安溪县外的公路边，以高额利息向被告人林银城借款10000元，扣除“砍头息”后实际借得8500元，并按要求出具一张20000元的借条给被告人林银城。被害人谢某于2017年6月支付1500元的利息后未再还款。2018年1月5日，被告人林银城持该借条向本院起诉，要求被害人谢某偿还借款20000元及利息。2018年6月19日本院做出判决，被害人谢某应偿还被告人林银城20000元本金及利息（利率按年利率24%计算，自2017年5月22日起计算至本判决确定履行期限届满之日止）。经审计，谢某2017年5月22日起至2019年8月27日应付利息为10866.67元。本起涉案金额23866.67元，全部未遂。 3、2017年8月23日，被害人肖某1在安溪县被告人林银城店面，以高额利息向被告人林银城借款30000元，扣除“砍头息”后实际借得28000元，并按要求写一张肖某2向被告人林银城借款60000元的借条（借款人：肖某2，担保人：肖某1），肖某1支付8000元利息后未再还款。2018年2月2日，被告人林银城持该借条向本院起诉肖某2及肖某1，要求二人偿还本金及利息，肖某1支付20000元后，同年4月17日双方达成还款口头协议后撤回起诉。肖某1再支付1700元后又未再继续还款。2018年7月9日，被告人林银城持该借条向本院起诉二人，要求偿还40000元借款及利息（暂计至起诉之日为3600元）。2018年8月20日双方达成调解协议：由肖某2、肖某1再自愿支付22000元。该笔款项已全部支付完毕。本起涉案金额65300元，其中既遂23700元，未遂41600元。 4、2017年8月26日，被害人王某以高额利息向被告人林银城借款10000元，扣除“砍头息”后实际借得9000元，并按要求出具一张20000元的借条（借款人王某、肖某1）给被告人林银城。被害人王某支付6000元的利息后未再还款。2018年2月2日，被告人林银城持该借条向本院起诉王某、肖某1，要求二人偿还20000元借款及利息（暂计至起诉之日为2400元），并于2018年4月17日达成调解协议：由王某、肖某1自愿再支付14000元。该款项已全部支付完毕。本起涉案金额19400元，其中既遂11000元，未遂8400元。 5、2017年9月20日，被害人陈某2在安溪县被告人林银城店面，以高额利息向被告人林银城借款10000元，扣除“砍头息”后实际借得7000元，并按要求出具一张20000元的借条给被告人林银城（担保人：陈某3），被害人陈某2支付6800元后未再还款。2018年3月29日，被告人林银城持该借条向本院起诉，要求被害人陈某2偿还借款20000元及利息（暂计至起诉之日为4000元）。后被告人林银城未到庭参加诉讼按其撤诉处理。本起涉案金额23800元，全部未遂。 6、2017年9月26日，被害人潘某在安溪县被告人林银城店面，以高额利息向被告人林银城借款10000元，扣除“砍头息”后实际借得9000元，并按要求出具一张20000元的借条给被告人林银城;之后又于2017年11月23日再向被告人林银城借款10000元，扣除“砍头息”后实际借得9000元，按照要求废除第一次借条，由被害人潘某重新出具一张40000元的借条给被告人林银城，后被害人潘某又向被告人林银城借款2000元。被害人潘某支付28380元后未再还款。2018年7月9日，被告人林银城持40000元借条向本院起诉，要求被害人潘某偿还40000元本金及利息。2018年11月6日本院做出判决，潘某应偿还被告人林银城24000元本金及利息（利息自2018年12月24日起按月利率2%计至还清本金之日止）。经审计，潘某2018年12月24日至2019年8月27日应付利息3888元。本起涉案金额52268元，既遂8380元，未遂43888元。 7、2017年9月27日，被害人林某1在其安溪县城厢镇移动公司后面的租房内，以高额利息向被告人林银城借款10000元，扣除“砍头息”后实际借得7000元，并按要求书写一张20000元的借条给被告人林银城（担保人：林某3），被害人林某1支付4400元后未再还款，2018年5月28日，被告人林银城持该借条向本院起诉林某1、林某3，要求二人偿还20000元借款及利息（暂计至起诉之日为3200元），后于2018年7月27日达成调解协议，由林某1、林某3自愿再支付15000元并已支付完毕。本起涉案金额20600元，其中既遂12400元，未遂8200元。 被告人林银城于2019年9月12日主动向公安机关投案，归案后如实供述自己的犯罪事实。案发后，其家属分别返还给被害人潘某、肖某1、王某、林某1各2000元、10000元、5000元、10000元；并取得被害人潘某、肖某1、林某1、陈某1的谅解。 上述事实，被告人林银城在开庭审理过程中亦无异议，并有由公诉机关提供并经庭审举证、质证的受案登记表，立案决定书，搜查笔录，微信账号详情及聊天记录截图、转账记录截图，支付宝账号详情及转账记录截图，手机银行交易记录截图，户籍证明，到案经过，办案说明，民事起诉状，本院（2018）闽0524民初1987号民事裁定书、（2018）闽0524民初352号民事判决书、（2018）闽0524民初3643号民事判决书、（2018）闽0524民初3644号民事调解书、（2018）闽0524民初1002号民事调解书、（2018）闽0524民初3118号民事调解书、（2018）闽0524民初2013号民事裁定书，被害人潘某、林某1、肖某1、谢某、陈某2、陈某1、王某的陈述，证人肖某2、林某2、赵某、蔡某1、蔡某2的证言，被告人林银城的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人林银城以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等方法，实施“套路贷”犯罪骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人林银城犯诈骗罪的罪名成立。被告人林银城着手实施的部分犯罪由于意志以外的原因未能得逞，是犯罪未遂，比照既遂犯减轻处罚；其犯罪既有既遂，又有未遂，以犯罪既遂酌情从重处罚。其在犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法予以从轻处罚；其自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理；其家属已退赔部分被害人损失、取得部分被害人谅解，对被告人林银城酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人李树芳关于被告人林银城部分犯罪未遂可以减轻处罚、自首、自愿认罪认罚，可以从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。为维护社会秩序，保护公民合法财产不受侵犯，根据被告人林银城的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人林银城犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年9月12日起至2021年4月11日止。） 二、追缴被告人林银城的违法所得人民币28480元。返还给被害人肖某113700元、王某6000元、潘某6380元、林某12400元。 三、追缴被告人林银城用于犯罪的本金人民币96000元（其中位于被害人陈某1处4000元、被害人谢某处7000元、被害人陈某2处200元），予以没收，上缴国库。 上述罚金及违法所得款、犯罪本金均应在判决生效后十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林懿娴 人民陪审员  许红笙 人民陪审员  张国显 二〇二〇年六月二十九日 书 记 员  王伟坤 附：本案适用法律条文如下： 一、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。