河南省洛阳市洛龙区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0311刑初740号公诉机关洛阳市洛龙区人民检察院。被告人谷纪红，男，1989年6月16日出生，汉族，中专，无业，河南省伊川县人，住河南省伊川县。因犯诈骗罪、伪造国家机关证件罪，于2014年3月3日被河南省民权县人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金20000元，于2017年3月27日刑满释放。因涉嫌盗窃罪于2018年4月18日被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，于2018年5月25日被取保候审；因涉嫌诈骗罪于2019年2月17日洛阳市公安局安乐分局刑事拘留，因涉嫌诈骗罪于2019年3月21日经洛阳市洛龙区人民检察院批准，于2019年3月22日被该局执行逮捕。辩护人闫栋梁、赵慧（实习），河南思宏律师事务所律师，受洛阳市洛龙区法律援助中心指派。洛阳市洛龙区人民检察院以洛龙检诉刑诉〔2019〕360号起诉书指控被告人谷纪红犯诈骗罪、盗窃罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市洛龙区人民检察院指派检察员张海燕出庭支持公诉。被告人谷纪红及其辩护人闫栋梁、赵慧到庭参加诉讼。现已审理终结。洛阳市洛龙区人民检察院指控：一、盗窃罪2018年2月份，被告人谷纪红在洛阳市西工区豫西印刷厂上班期间，骗取同事李某2的信任，借机接触到李某2的手机。被告人谷纪红以在北京3**医院有熟人，可以帮李某2为其弟弟看病挂号为由，骗取李某2的身份证、银行卡、支付密码等个人信息，擅自为李某2的支付宝账户开通“亲密付”业务，并以李某2的身份信息和银行卡信息注册一个叫“蓉”的微信号。2018年4月2日晚，被害人李某2乘火车前往北京为其弟弟看病。途中，被告人谷纪红利用其掌握的李某2个人信息将李某2手机停机，将李某2建设银行卡内现金7790元通过“蓉”的微信号转至谷纪红自己的微信上，提现后消费。2017年5月份，被告人谷纪红通过微信附近的人加被害人李某1为好友，自称“张**”，是洛阳市公安局刑警支队民警。期间，谷纪红以可以为李某1银行卡加密，防止支付宝被盗用为由，骗取被害人李某1的信任，获取李某1的身份证、银行卡等证件及个人信息。2017年5月至2017年9月份，被告人谷纪红在与李某1交往期间，在李某1不知情的情况下，将其银行卡内现金16405元取现、消费，并使用李某1及其朋友孙某的个人信息分别在“拍拍贷”、“支付宝蚂蚁借呗”等贷款平台借款共计16000余元。谷纪红又以给李某1还钱为由，骗取李某1妹妹李某3的信任，使用李某3手机在“招联金融”、“马上金融”、“支付宝来分期”、“借呗”等贷款平台借款共计22820元。2018年7、8月份的一天上午，被告人谷纪红骑车回伊川途中摔倒，从凤翔山庄下夜班回家的被害人任某途经时，对谷纪红施以帮助，二人互加微信好友。被告人谷纪红谎称自己是洛阳市150医院的医生，未婚，以和被害人任某谈恋爱为名，骗取任某的信任，获取任某的身份证、银行卡等证件及支付宝、微信等相关信息。谷纪红以制造资金流水为借口，将任某名下的一份三星人寿保险单和绑定的一张中国银行卡骗走，隐瞒任某退保，并将退回的保险金55721元转至自己的河南省农村信用社银行卡消费。二、诈骗罪2018年6月25日，被告人谷纪红通过征婚网站与被害人张某4认识，并加为微信好友。谷纪红谎称自己是洛阳市150医院医生，未婚，住洛阳市洛龙区安乐镇。二人于同年7月16日登记结婚。2018年7月至案发，被告人谷纪红先后以装修房子、购买单位福利房、为他人代还信用卡、使用自己的POS机转账、替张某4还贷款等借口，先后骗取张某4父母张某3、张某5共计17万元。公诉机关认为，被告人谷纪红以非法占有为目的，采用秘密手段，盗窃他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人谷纪红采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人谷纪红前罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人谷纪红一人犯数罪，应当数罪并罚。被告谷纪红辩称，对罪名无异议，对犯罪事实有异议。第一、对盗窃李某1的事，贷款是我和李某1一起贷的，我拿着她的身份证也贷不出来。第二、李某3的贷款是李某1找她妹贷的，这几笔贷款都是在李某1的手机上操作，当事人不操作根本没办法贷款。第三、关于盗窃任某的事，是我当时急用钱，让她帮忙给我贷款，我俩一起去郑州三星人寿总部贷款，贷了45000元。退保这件事，本人不退我也退不了，全部需要实名认证才能退。我没有骗她的钱。第四、关于诈骗张某4的事，这17万元，有10万块钱是我们结婚的时候，她的家人以陪嫁的方式交给张某4的钱。后期我做信用卡还贷，她给过我几万块，后来闹别扭以后，他们让我归还这8万块钱，当时还让我给打了8万块钱借条。其辩护人发表如下辩护意见：一、辩护人对公诉机关指控被告人谷纪红涉嫌的罪名无异议、但部分犯罪事实持有异议。关于被告人谷纪红涉嫌盗窃罪第二起，根据被告人谷纪红供述，被害人李某1将身份证、银行卡交给了被告人谷纪红，取现的16405元是用于两人之间的日常开销。李某1、李某3在“拍拍贷”“支付宝蚂蚁借呗”“马上金融”“支付宝分期”“借呗”等平台的贷款，有些贷款是需要本人认证并征询本人同意才能进行贷款，因此有些网络贷款是李某1、李某3本人亲自操作才能进行。其中，李某1在网上贷款是转入了本人银行账户中，并用于被告人谷纪红和李某1两人之间消费，在此期间，被告人谷纪红存在向李某1借钱的事实。李某3的网络贷款也是本人亲自操作，被告人谷纪红用李某3的贷款消费，李某1也用过该贷款支付被告人谷纪红医药费。因此，不能认定是被告人谷纪红使用李某1、李某3信息进行贷款并涉嫌盗窃。关于被告人谷纪红涉嫌盗窃罪第三起，任某的保单退保需要当事人本人签字同意，被告人谷纪红即使将任某的保单和绑定的银行卡骗走，也无法办理退保手续。但关于任某退回的保险金55721元的资金流向，现有证据不能充分证明是否为被告人谷纪红的盗窃所为。关于被告人谷纪红涉嫌的诈骗罪，被告人谷纪红对5万元的装修款和张某3的3万元出具有一张8万元借条，被告人谷纪红对该8万元承担民间借贷的还款责任，不应认作为诈骗金额。二、被告人谷纪红认罪态度良好、具有悔罪表现，望贵院从轻处罚。经审理查明：一、盗窃罪2017年5月份，被告人谷纪红通过微信附近的人加被害人李某1为好友，自称“张**”，是洛阳市公安局刑警支队民警。期间，谷纪红以可以为李某1银行卡加密，防止支付宝被盗用为由，骗取被害人李某1的信任，获取李某1的身份证、银行卡等证件及个人信息。2017年5月至2017年9月份，被告人谷纪红在与李某1交往期间，在李某1不知情的情况下，将其银行卡内现金15442元取现、消费，并使用李某1的个人信息在“拍拍贷”贷款平台借款10000元。谷纪红又以给李某1还钱为由，骗取李某1妹妹李某3的信任，使用李某1、李某3手机在“招联金融”、“马上金融”、“支付宝来分期”、“借呗”等贷款平台以李某3名义借款4200元、11920元、2700元、4000元，共计22820元。谷纪红将上述款项用于日常消费等。2018年2月份，被告人谷纪红在洛阳市西工区豫西印刷厂上班期间，骗取同事李某2的信任，借机接触到李某2的手机。被告人谷纪红以在北京3**医院有熟人，可以帮李某2为其弟弟看病挂号为由，骗取李某2的身份证、银行卡、支付密码等个人信息，擅自为李某2的支付宝账户开通“亲密付”业务，并以李某2的身份信息和银行卡信息注册一个叫“蓉”的微信号。2018年4月2日晚，被害人李某2乘火车前往北京为其弟弟看病。途中，被告人谷纪红利用其掌握的李某2个人信息将李某2手机停机，将李某2建设银行卡内现金7790元通过“蓉”的微信号转至谷纪红自己的微信上，提现后消费。2018年7、8月份的一天上午，被告人谷纪红骑车回伊川途中摔倒，从凤翔山庄下夜班回家的被害人任某途经时，对谷纪红施以帮助，二人互加微信好友。被告人谷纪红谎称自己是洛阳市150医院的医生，未婚，以和被害人任某谈恋爱为名，骗取任某的信任，获取任某的身份证、银行卡等证件及支付宝、微信等相关信息。谷纪红以制造资金流水为借口，将任某名下的一份三星人寿保险单和绑定的一张中国银行卡骗走，后以帮任某追加保险、需要将中国银行卡与保单绑定为由，欺骗任某与其一起到郑州市三星人寿保险公司，隐瞒任某退保，并将退回的保险金55721元转至自己的河南省农村信用社银行卡予以消费。二、诈骗罪2018年6月25日，被告人谷纪红通过征婚网站与被害人张某4认识，并加为微信好友。谷纪红谎称自己是洛阳市150医院医生，未婚，住洛阳市洛龙区安乐镇。二人于同年7月16日登记结婚。2018年7月至案发，被告人谷纪红先后以装修房子、购买单位福利房、为他人代还信用卡、使用自己的POS机转账、替张某4还贷款等借口，先后骗取张某4父母张某3、张某5共计17万元，后在张某4家人的追讨下向张某3出具借款8万元的借条一张。另查明，被告人谷纪红于2018年4月18日被洛阳市公安局西工分局民警传唤到案。被告人谷纪红自2017年3月27日刑满释放后无固定工作和固定收入。上述事实，有被告人谷纪红的供述与辩解；被害人李某2、李某1、李某3、张某4、张某5、任某的陈述及报案材料；证人孙某、张某1、张某2、张某3、谷某的证言；辨认笔录；银行交易明细、支付宝交易明细、微信转账明细、微信及短信聊天记录截图、孙某蚂蚁借呗借款还款记录；被告人户籍证明、违法犯罪证明、到案经过、河南省郑州市监狱罪犯档案材料、河南省民权县人民法院刑事判决书、押金单、诊断证明书、张某4残疾人证复印件、现场检测报告书、结婚登记信息表、中国人民解放军联勤保障部队第九八九医院证明、谷纪红借条、李某2乘坐火车记录及建设银行卡交易清单等证据证实，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人谷纪红以非法占有为目的，采用秘密手段，盗窃他人财物，数额巨大，其行为已经构成盗窃罪；以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已经构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名依法成立，本院予以支持。被告人谷纪红前罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人谷纪红一人犯数罪，应当数罪并罚。关于被告人及辩护人称李某1、李某3对其使用本人手机进行网贷均知情的辩护意见，与审理查明的事实不符，二被害人仅仅出于对被告人的信任，听信其虚假说辞，在其进行网贷时予以配合，但对其使用本人名义进行网贷并不知情。关于被告人及辩护人称任某对退保一事知情的辩护意见，与审理查明的事实不符，本院不予采纳。关于被告人辩护人称盗窃李某1的钱用于二人之间的消费，本院认为，对赃款的使用不影响盗窃罪的成立。关于被告人及辩护人称有8万元系被告人向张某3的借款而非诈骗金额的辩护意见，本院认为，被告人诈骗张某3、张某5在先，后在被逼之下才出具借条，而其本身无偿还能力、无还款意愿，故应当认定为诈骗金额。被告人谷纪红在到案后未能如实供述其全部罪行，悔罪表现一般，故对其辩护人认为其认罪态度良好的意见不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十五条、第六十九条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人谷纪红犯盗窃罪，判处有期徒刑四年零二个月，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人谷纪红的刑期自2019年2月17日起至2027年7月9日止。）二、责令被告人谷纪红退赔李富菊7790元、李婉婉25442元、李楠楠22820元、任丁丁55721元、张桂林和张铁英共计170000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于河南省洛阳市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李金双人民陪审员  杨明亚人民陪审员  王亚卫二〇二〇年六月五日书 记 员  田 丰