湖北省孝感市孝南区人民法院刑 事 判 决 书(2020)鄂0902刑初37号公诉机关孝感市孝南区人民检察院。被告人王某某，男，1984年1月22日出生，汉族，初中文化，户籍所在地浙江省温州市瑞安市，住浙江省瑞安市。因涉嫌诈骗罪，于2018年11月29日被孝感市公安局孝南分局刑事拘留，2018年12月28日经孝感市公安局孝南分局决定取保候审，2019年12月12日经公诉机关决定取保候审，2020年1月6日本院决定对其取保候审，同年1月13日由瑞安市公安局执行，2020年6月10日本院决定对其逮捕，2020年6月15日由孝感市公安局孝南区分局执行。现羁押于孝感市第一看守所。辩护人陈宏立，湖北立丰律师事务所律师。孝感市孝南区人民检察院以鄂孝南检二部刑诉（2019）350号起诉书指控被告人王某某犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月8日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2020年5月15日公开开庭审理了本案。孝感市孝南区人民检察院指派检察员张世春出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人陈宏立到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：自2018年9月份以来，被告人王某某持有陈某身份证办理的卡号为62×××31建设银行卡，温某1身份证办理的卡号为62×××05建设银行卡，温某2身份证办理的卡号为62×××02建设银行卡和卡号为62×××53工商银行卡，张彩第身份证办理的卡号62×××69建设银行卡和卡号为62×××70农业银行卡，王某身份证办理的卡号为62×××23、62×××25建设银行卡以及宋某身份证办理的卡号为62×××15的民生银行卡和卡号为62×××90中国邮政银行卡，帮助杨某（另案处理）取款。2018年9月29日15时许，被告人王某某准备在广东省珠海市自助银行取款时，被公安机关民警当场抓获，公安机关民警从其随身携带的双肩包内检查出他人银行卡17张，在其租住屋内搜出他人银行卡6张。公诉机关认为，被告人王某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人王某某认罪认罚，依法可以从轻处罚。建议判处有期徒刑六个月至十个月，并处罚金，可适用非监禁刑。提请本院依法判处。为证实上述指控，公诉机关提供了下列证据：1.提取笔录、检查笔录、孝感市公安局孝南分局扣押物品清单及照片、胡某被诈骗资金流向图、胡某农行卡转账记录、银行交易记录、调取证据通知书及银行卡交易记录流水明细、银行卡开户信息、湖北省非税收入通用票据复印件、发还清单、被告人身份信息等书证；2.证人胡某、卢某、陈某、温某1、温某2、王某的证言；3.辨认笔录；4.视听资料；5.被告人王某某的供述和辩解。被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均没有异议，当庭自愿认罪，在公诉机关认罪认罚并签字具结，请求从轻处罚。辩护人对公诉机关指控被告人王某某构成妨害信用卡管理罪不持异议，其辩护意见是：一、被告人王某某犯罪的社会危害性显著轻微；二、被告人王某某到案后认罪态度好，对所犯罪行如实坦白、并在审查起诉阶段签署《认罪认罚具结书》，对外借款十多万元用于弥补报案人的损失，建议法庭依法对被告人从轻减轻处罚。三、被告人王某某属于初犯，真诚悔罪，情节显著轻微，应从轻减轻处罚。故请求对被告人王某某处以六个月内的缓刑。经审理查明：自2018年9月份以来，被告人王某某持有陈某身份证办理的卡号为62×××31建设银行卡，温某1身份证办理的卡号为62×××05建设银行卡，温某2身份证办理的卡号为62×××02建设银行卡和卡号为62×××53工商银行卡，张彩第身份证办理的卡号62×××69建设银行卡和卡号为62×××70农业银行卡，王某身份证办理的卡号为62×××23、62×××25建设银行卡以及宋某身份证办理的卡号为62×××15的民生银行卡和卡号为62×××90中国邮政银行卡，帮助杨某（另案处理）取款。2018年9月29日15时许，被告人王某某准备在广东省珠海市自助银行取款时，被公安机关民警当场抓获，公安机关民警从其随身携带的双肩包内检查出他人银行卡17张，在其租住屋内搜出他人银行卡6张。另查明，2019年12月27日，经公诉机关委托被告人王某某居住地社区矫正机构瑞安市司法局调查评估认为：被调查人王某某具备社区矫正监管条件，同意其在本辖区内适用社区矫正。上述事实，被告人王某某在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审质证的下列证据证实：1.提取笔录、检查笔录、孝感市公安局孝南分局扣押物品清单及照片、胡某被诈骗资金流向图、胡某农行卡转账记录、银行交易记录、调取证据通知书及银行卡交易记录流水明细、银行卡开户信息、湖北省非税收入通用票据、发还清单、被告人身份信息、情况说明、调查评估意见书、认罪认罚具结书等书证；2.证人胡某、卢某、陈某、温某1、温某2、王某的证言；3.辨认笔录；4.视听资料；5.被告人王某某的供述等。足以认定。本院认为，被告人王某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立，其要求对被告人王某某适用法律的意见，依法部分予以支持。被告人王某某认罪认罚并签字具结，庭审中自愿认罪并如实供述自己的犯罪事实，均依法从轻处罚。辩护人的辩护意见：被告人王某某到案后认罪态度好，对所犯罪行如实坦白、并在审查起诉阶段签署《认罪认罚具结书》，对外借款十多万元用于弥补报案人的损失，建议法庭依法对被告人从轻减轻处罚；被告人王某某属于初犯，真诚悔罪，应从轻减轻处罚；与查明的事实相符，依法予以采纳。辩护人关于被告人王某某犯罪的社会危害性显著轻微、情节显著轻微的辩护意见，因被告人王某某借用、持有他人数十张信用卡帮杨某（另案处理）取款，社会危害性大、犯罪情节较重，依法不予采纳。故对公诉机关建议可适用非监禁刑的意见不予支持，对辩护人请求对被告人王某某处以六个月内缓刑的辩护意见亦不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款的规定，判决如下：被告人王某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月15日起至2021年3月14日止，已扣减先行羁押期30日，罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈继平审 判 员  何 丽人民陪审员  祝亚莉二〇二〇年六月十七日书 记 员  董珅旖附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。