湖南省常德市武陵区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0702刑初192号公诉机关常德市武陵区人民检察院。被告人刘建勇，男，1967年7月29日出生，汉族，高中文化，个体，户籍所在地湖南省常德市武陵区，现住长沙市岳麓区。因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2019年9月22日寄押于长沙市第一看守所，同月24日被常德市公安局武陵分局刑事拘留，同年10月28日由常德市武陵区人民检察院批准逮捕，次日被常德市公安局武陵分局执行逮捕。现押常德市。指定辩护人陈希卓，湖南劲鸣律师事务所律师。常德市武陵区人民检察院以常武检公诉刑诉〔2020〕101号起诉书指控被告人刘建勇犯诈骗罪，于2020年5月14日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常德市武陵区人民检察院指派检察员潘勇出庭支持公诉。被告人刘建勇及辩护人陈希卓到庭参加诉讼。现已审理终结。常德市武陵区人民检察院指控：2004年5月25日，被告人刘建勇一次性付款购得本市武陵区沙河小区8栋601房，并于6月1日与中国农业银行武陵支行签订个人住房按揭合同，将该房产抵押给该行借款9万元。同年10月17日，被害人李某从刘建勇处购买该房产，先后支付73800元现金给刘建勇，并约定由李某每月向以刘建勇名义开设的按揭还贷存折账户存入按揭款，李某付清按揭款后的三十天之内办理过户手续。到2014年上半年，李某已付该房屋按揭款8万元左右，刘建勇借口办理公积金事宜从李某手中取得按揭还款存折，还清余下约3万元按揭款后撤销银行抵押，取回房屋产权证，并以该房屋为抵押在中国农业银行江北支行贷款40万元。后刘建勇将按揭还款存折换新并绑定网银后交还给李某，但未将实情告知李某，李某仍旧每月向该按揭存折账户存入按揭款，刘建勇按月在李某还款后将按揭款通过网银转账转出，制造出银行继续扣款的假象，并将转出的钱据为己有，从2014年7月23日至2016年9月21日共计转走16009.97元。刘建勇共计诈骗李某178660.92元左右。2016年10月，刘建勇因无力按时归还中国农业银行江北支行的贷款逃匿，江北支行找到李某要求收回刘建勇抵押贷款的沙河小区8栋601房，至此案发。2019年9月22日，刘建勇在长沙市××号线望城坡站被抓获。该院认为，被告人刘建勇以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人刘建勇对公诉机关指控诈骗的事实不持异议。其辩护人的辩护意见：一、对公诉机关指控事实不持异议；二、刘建勇归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，请求从轻处罚。经审理查明：常德市武陵区人民检察院指控被告人刘建勇犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，与本院查明的事实一致，本院予以确认。另查明，2020后5月13日，被告人刘建勇在认罪认罚具结书上签字，公诉机关建议判处有期徒刑四年四个月，并处罚金。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、抓获经过，证明被告人刘建勇于2019年9月22日在长沙市××号线望城坡站站厅被公安民警抓获归案。2、常口信息表，证明被告人刘建勇已成年，具有完全刑事责任能力。3、寄押证明，证明被告人刘建勇于2019年9月22日寄押在长沙市第一看守所，于2019年9月23日从该所接出。4、代为保管随身财物登记表、领条，证明刘建勇的随身财物有现金785元人民币、一台华为手机、一串钥匙、一张地铁卡。现金、钥匙、地铁卡于2019年9月24日已由刘彩霞领取。5、刑事报案材料、举报书，证明李某、陈某的报案材料，与其陈述一致。6、商品房买卖合同、个人住房按揭合同、公证书，证明2004年5月25日，刘建勇向常德华星宇实业有限公司购买了位于沙河小区8栋1单元601室，是一次性付款。2004年6月1日，刘建勇就名下武陵区城东沙河小区8栋商品房与中国农业银行武陵支行签订个人住房按揭合同，该按揭合同的公证情况，双方签字盖章并经房地产部门登记之日起生效。7、房屋转让协议、收条、收款收据，证明刘建勇于2004年10月17日将其名下沙河小区8栋601室转让给李某，房屋总价款157780元和已支付的按揭手续费用3436元。刘建勇2004年10月17日收到李某购房现金30000元、10月18日收到李某现金43800元。李某2004年、2005年多次向常德市华丽装饰有限责任公司缴纳装饰款。8、中国农业银行常德江北支行借款信息、个人担保借款合同、最高额抵押合同、房屋他项产权证、个人账户明细查询，证明2014年8月14日刘立民以刘建勇名下房产作为抵押的形式向中国农业银行常德江北支行借款40万元；借款用途是房屋装修。9、刘建勇中国农业银行按揭账户开户资料、存折支取记录、存折明细清单、调取证据通知书，证明被害人陈某向该账户存入按揭款、银行划扣及刘建勇网银转账的情况。2014年7月23日-2016年9月21日有25笔款项经网银转账进入刘建勇尾号7314的银行账户，1笔进入尾号5113的刘立民账户，其与刘建勇系夫妻关系，金额合计为16009.97元。10、借条、刘建勇借钱一事的情况，证明2015年12月15日，刘建勇以8栋601复室楼作担保向郡稼艳借款6万元。郡稼艳提交《刘建勇向我借款的经过》，称刘建勇打着借钱的幌子先后借走17000元。刘建勇向熊先进多次借款的借条。刘建勇向谭敦顺借钱一事的情况。11、不动产权电子证书、查封案卷列表，证明坐落于武陵区启明街道沙河小区××栋××室房屋权利人为刘建勇，证监0105756，该房屋自2016年11月25日被武陵区法院查封，现轮候查封至2021年5月3日。12、关于对不合格党员刘建勇予以除名的批复，证明中共中国农业银行常德分行委员会于2017年4月6日对不合格党员刘建勇予以除名。13、认罪认罚具结书，证明被告人自愿认罪认罚。14、证人江某的证言，证明我没有在银行贷过款，尾号1573的农业银行卡应该是2014年刘建勇找我借的身份证办理的，他跟我讲要到证券公司开户，我不知道刘建勇是拿我的身份证去银行开户贷款，卡一直是刘建勇拿着的。15、被害人李某，证明2004年10月17日我支付了房款3万元，次日支付放款43800元，余下的款项我继续用刘建勇还按揭款的存折本按月还银行的按揭款，约定按揭款还完后办理过户手续。2014年上半年刘建勇借款办理他个人的住房公积金事宜，从我妻子刘彦辉手中骗取了还按揭款的存折本，背着我们夫妇把余下的3万余元的按揭款提前还完，从银行拿出作抵押的沙河小区8栋601室房子的房产证，并且再次利用该房产证在农业银行作抵押贷款了40万元。刘建勇还背着我们绑定了网银功能后还给我妻子，我妻子还是按月向该存折存入按揭款，刘建勇按月转走我应当还银行的按揭款，造成银行还在扣除按揭款的假象，一共有约17000元钱被刘建勇取走了。2016年10月，农业银行江北支行的工作人员到我购买的沙河小区8栋601室找刘建勇时我们才知道刘建勇将房子抵押贷款了。16、被害人陈某，主要证明与李某证实的一致。从2004年10月开始还按揭，每月还款700元左右，还到2016年10月，总共8万多元的按揭款。17、辨认笔录，证明李某辨认出刘建勇就是卖其房子的男子。18、被告人刘建勇的供述与辩解，证明其虚构事实隐瞒真相，将2004年已经卖给李某、陈某夫妇的武陵区沙河小区8栋1单元601室于2014年将按揭款还完并取出房产证另行抵押贷款，共骗取被害人17万元左右的事实。本院认为，被告人刘建勇以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人刘建勇如实供述犯罪事实，依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘建勇犯诈骗罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币二万元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月22日起至2024年3月21日止。罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳。）二、责令被告人刘建勇于本判决生效后三十日内退赔被害人李某经济损失178660.92元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。审 判 长  张 波人民陪审员  徐后良人民陪审员  夏玉学二〇二〇年六月二十四日书 记 员  杨薇卉附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。