南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0106刑初410号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人曹某，女，1988年10月2日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，本科文化，原南京健乐健康咨询有限公司业务三组组长，住江苏省南京市，户籍在江苏省徐州市。2019年3月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审，2020年6月29日被逮捕，于同日被取保候审。 辩护人管晓东，江苏法德东恒律师事务所律师。 辩护人王宏怡，江苏法德东恒律师事务所实习律师。 被告人冯某，男，1991年10月10日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，大专文化，住安徽省滁州市，户籍在安徽省滁州市来安县。2018年12月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2019年1月9日被取保候审。 辩护人汪晴露，江苏博事达律师事务所律师。 被告人姜某，女，1989年10月1日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，大专文化，住江苏省南京市，户籍在安徽省定远县。2018年12月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2019年1月9日被取保候审。 辩护人周玉，江苏博事达律师事务所律师。 被告人王某五，女，1973年12月9日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，初中文化，住江苏省南京市。2018年12月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2019年1月9日被取保候审。 辩护人刘奇，江苏维世德律师事务所律师。 辩护人陈亚，江苏维世德律师事务所律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2020〕222号起诉书指控被告人曹某、冯某、姜某、王某五犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员王某三出庭支持公诉，被告人曹某及其辩护人管晓东和王宏怡、被告人冯某及其辩护人汪晴露、被告人姜某及其辩护人周玉、被告人王某五及其辩护人刘奇和陈亚到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2013年3月至2018年5月期间，南京健乐健康咨询有限公司（以下简称健乐健康公司）作为江苏爱晚投资股份有限公司、福晚投资控股（上海）有限公司、华晚投资管理（北京）有限公司、江苏福爱文化发展有限公司等系列公司的子公司，在南京市，大量招聘业务员，培训销售团队，使用“爱福家”品牌，以居家养老服务、艺术品投资为名，通过派送礼品、发放传单、口口相传等方式，公开宣传并发展中老年会员，向不特定社会公众吸收资金，承诺投资人按照投资款9%-14.5%的年化收益率定期还本付息，并与投资人签订居家服务合同或艺术品交易合同，所吸收资金先转入健乐健康公司账户，再转入其母公司上海福晚公司账户，最终由上海福晚公司定期给予投资人还本付息，并按照业务人员所吸收资金的1.4%、2.5%分别给予业务组长、业务员提成。具体分述如下： 一、2013年8月1日至2015年5月31日，被告人曹某在健乐健康公司担任业务员，其按照组长的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，每月领取本人业绩2.5%的提成；2015年6月1日至2018年5月31日，被告人曹某在健乐健康公司担任业务三组组长，其负责向组员冯某、汪家彤、姜某、许某二、许某传达公司的理财销售指令，提高该组理财产品销售业绩，每月领取本组业绩1.4%的提成。经审计，被告人曹某担任健乐健康公司组员、组长期间，吸收不特定社会公众401人的资金，共计41307000元，造成集资参与人经济损失17801267.33元。 2019年3月5日，被告人曹某经公安人员电话联系赶至湖南路派出所，并如实供述了上述事实；2019年7月17日，被告人曹某向南京市公安局鼓楼分局主动退缴20万元。2018年4月，被告人曹某主动筹集自有资金58842元，并分别转账给其组员姜某、许某二、汪家彤，用于清退部分投资人的损失。 二、2014年11月1日至2018年5月31日，被告人冯某在健乐健康公司担任业务三组组员，其先后按照组长王某四、曹某的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，每月领取本人业绩2.5%的提成；经审计，被告人冯某担任健乐健康公司组员期间，吸收不特定社会公众98人的资金，共计11706000元，造成集资参与人经济损失4051481.67元。2018年12月3日，被告人冯某经公安人员电话联系赶至湖南路派出所，并如实供述了上述事实。审理中，被告人冯某缴纳25万元用于退赔集资参与人部分经济损失。 三、2017年4月1日至2018年5月31日，被告人姜某在健乐健康公司担任业务三组组员，其按照组长曹某的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，每月领取本人业绩2.5%的提成；经审计，被告人姜某担任健乐健康公司组员期间，吸收不特定社会公众30人的资金，共计3040000元，造成集资参与人经济损失2664483.33元。2018年12月3日，被告人姜某经公安人员电话联系赶至湖南路派出所，并如实供述了上述事实。审理中，被告人姜某缴纳10万元用于退赔集资参与人部分经济损失。 四、2016年7月1日至2018年5月31日，被告人王某五在健乐健康公司担任业务四组组员，其按照组长厉某的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，每月领取本人业绩2.5%的提成。被告人王某五担任健乐健康公司组员期间，吸收不特定社会公众119人的资金，共计12030000元，造成集资参与人经济损失7432666.67元。2018年12月3日，被告人王某五经公安人员电话联系赶至湖南路派出所，并如实供述了上述事实。审理中，被告人姜某缴纳26.5万元用于退赔集资参与人部分经济损失。 上述事实，四被告人在开庭审理过程中均无异议，并有常住人口基本信息、案发、到案经过、报案登记表、合同复印件、收据、银行汇款凭证、银行交易明细、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单、健乐健康公司合同台账、工商查询资料、协助查询通知书、情况说明等书证，集资参与人戎某、赵某二、周某、沈某、李某二、邱某、郎某、施某、申某、厉某二、张某二、刘某三、冯某二、张某四、王某、徐某、张某三、秦某、王某二、刘某二、赵某、马某、张某、李某、刘某等人的陈述，四被告人及同案犯解某、厉某的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人曹某、冯某、姜某、王某五伙同他人，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。四被告人均系主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可减轻处罚；四被告人在伙同爱晚公司其他高级管理人员的共同犯罪过程中均起到次要、辅助作用，系从犯，依法可从轻处罚；四被告人均自愿认罪认罚，可从宽处理；四被告人均退赔部分款项，酌情可从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控四被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据充分，定性准确，本院予以采纳。对四被告人的辩护人提出的与上述量刑情节相同的辩护意见予以采纳，对被告人曹某辩护人提出的对其适用缓刑的意见，本院认为，结合曹某参与犯罪的时间、吸收的金额、造成的损失及退赔情况，不宜适用缓刑，故对该辩护意见不予采纳。据此，为维护国家金融秩序不受侵犯，惩罚犯罪，综合考虑各被告人的犯罪事实及情节，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人曹某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳） 被告人冯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳） 被告人姜某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳） 被告人王某五犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳） 二、在案的人民币81.5万元，按比例发还各集资参与人，不足部分责令被告人曹某、冯某、姜某、王某五以各自参与数额为限，继续承担连带退赔责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 李 菲 人民陪审员 罗 旭 人民陪审员 张 勇 二〇二〇年六月二十九日 书 记 员 马璐璐