天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初135号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人赵风华（曾用名赵凤华），女，1955年8月19日出生，汉族，初中文化，天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司、天津市老养美劳动服务有限公司、天津市爱在六零养老服务有限公司服务代表，住天津市武清区，户籍所在地：天津市河**。2008年8月11日因犯非法经营罪被判处有期徒刑五年六个月，并处罚金32000元，2011年1月7日被假释，假释考验期至2012年9月16日止。因本案于2019年12月10日被刑事拘留，2020年1月16日被逮捕，现羁押于天津市和平区看守所。辩护人袁小敏，天津思丹德律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕50号起诉书指控被告人赵风华犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员李燕凌依法出庭支持公诉。被告人赵风华及其辩护人袁小敏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2006年6月、2013年9月、2014年6月，许某（另案处理）先后注册成立天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司（住所：天津市和平区）、天津市老养美劳动服务有限公司（住所：天津市和平区及天津市爱在六零养老服务有限公司（住所：天津市和平区）。经营期间，许某本人或组织公司员工，以上述公司经营需要资金等名义，采取口口相传等手段公开宣传，承诺给付高额利息或实物并按期还本、付息，通过与集资参与人签订《借款协议》，《爱在六零网信息员服务合同》等方式，向社会不特定对象吸揽资金。2015年3月至2016年12月，被告人赵风华任上述公司第六营销中心、第二营销中心服务代表。被告人赵风华在职期间，采取上述手段，向高某等九名集资参与人吸揽资金人民币120余万元，造成集资参与人经济损失110余万元无法挽回。经集资参与人报案，公安机关于2019年12月10日将被告人赵风华抓获。案发后，被告人赵风华的亲属代其退缴违法所得11400元。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、相关书证等证据，公诉机关指控，被告人赵风华的行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。被告人系累犯，是从犯，被告人自愿认罪认罚，建议判处被告人赵风华有期徒刑一年至二年，并处罚金。被告人及辩护人对公诉机关指控的事实、罪名及量刑均无异议，辩护人提出被告人赵风华在本案中起次要辅助作用，属于从犯，依法应当减轻处罚；被告人到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚签署了具结书，依法可以从轻处罚；被告人亲属代其积极退赃退赔；被告人体弱多病，家庭经济困难，请求法庭在量刑建议幅度内从轻处罚。经审理查明，2006年6月、2013年9月、2014年6月，许某（另案处理）先后注册成立天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司（住所：天津市和平区）、天津市老养美劳动服务有限公司（住所：天津市和平区及天津市爱在六零养老服务有限公司（住所：天津市和平区）。经营期间，许某本人或组织公司员工，以上述公司经营需要资金等名义，采取口口相传等手段公开宣传，承诺给付高额利息或实物并按期还本、付息，通过与集资参与人签订《借款协议》、《爱在六零网信息员服务合同》等方式，向社会不特定对象吸揽资金。2015年3月至2016年12月，被告人赵风华任上述公司第六营销中心、第二营销中心服务代表。被告人赵风华在职期间，采取上述手段，向高某等九名集资参与人吸揽资金人民币120余万元，造成集资参与人经济损失110余万元无法挽回。经集资参与人报案，公安机关于2019年12月10日将被告人赵风华抓获。案发后，被告人赵风华的亲属代其退缴违法所得11400元。在本案审理期间，被告人亲属退缴41400元在案。上述事实有经庭审质证、确认的证人许某、李某1、李某2、李某3、樊某、耿某、李某4、郝某、王某1、李某5、王某2的证言；高某等9名集资参与人的证言；接警单、受案登记表、立案决定书、案件来源、抓获经过；违法人员信息，在逃人员登记／撤销表，现场检测报告书，天津市河北区人民法院刑事判决书，假释证明书，扣押决定书、扣押清单、市场主体基本信息、公司设立登记申请书等工商登记材料，现场示意图、赵风华非法吸收公众存款明细表、协助查封通知书、查封决定书、协助执行告知书、记账单、记账凭证、往来收据、进账单、中国人民银行支付系统专用凭证、天津市南开区人民法院民事裁定书、天津市不动产登记簿查询证明、电子数据检查记录、原始证据使用记录、固定电子物证清单、封存电子证据清单、勘验检查照片记录表、提取电子证据清单、户籍证明信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人赵风华违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，且数额巨大，被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控被告人犯罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人赵风华在假释考验期满后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人赵风华与他人构成共同犯罪，其作为服务代表，按照公司上级人员要求从事吸揽行为，在共同犯罪中起次要辅助作用，是从犯，依法应减轻处罚。被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，签署认罪认罚具结书，依法可以从轻处罚。被告人退缴违法所得并退赔部分损失，可酌情从轻处罚。辩护人辩护意见，本院酌情予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、弟六十五条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人赵风华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人赵风华的刑期自2019年12月10日起至2020年12月9日止，被告人赵风华罚金已预缴）。二、被告人赵风华退缴款项32800元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任 飞审 判 员  王乐文人民陪审员  赵健新二〇二〇年六月二十九日书 记 员  朱莉莉附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。