青海省西宁市城北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）青0105刑初290号 公诉机关：西宁市城北区人民检察院。 被告人：尚文超，男，1964年1月1日出生，公民身份号码xxx，汉族，初中文化。因涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪、非法拘禁罪于2019年5月21日被西宁市公安局刑事拘留；经西宁市人民检察院批准，于2019年6月26日被西宁市公安局逮捕。现押于西宁市公安局第二看守所。 辩护人：韩冰、张艾盈北京汉卓律师事务所律师。 被告人：周思延，曾用名周庆茹，女，1971年10月1日出生，公民身份号码xxx，汉族，小学文化，因涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪、非法拘禁罪于2019年5月21日被西宁市公安局刑事拘留；经西宁市人民检察院批准，于2019年6月26日被西宁市公安局逮捕。现押于西宁市公安局第二看守所。 辩护人：赵永智、甘爱民青海君剑律师事务所律师。 被告人：田军，男，1976年11月2日出生，公民身份号码xxx，回族，小学文化。因涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪、非法拘禁罪于2019年5月21日被西宁市公安局刑事拘留；经西宁市人民检察院批准，于2019年6月26日被西宁市公安局逮捕。现押于西宁市公安局第二看守所。 辩护人：李文斌、王程远青海智凡律师事务所律师。 被告人：王洲，男，1992年3月24日出生，公民身份号码xxx，汉族，小学文化，因涉嫌诈骗罪于2019年5月21日被西宁市公安局刑事拘留；经西宁市人民检察院批准，于2019年6月26日被西宁市公安局逮捕。现押于西宁市公安局第二看守所。 辩护人：李秀兰甘肃博龙律师事务所律师。 被告人尚文超、田军、周思延、王洲诈骗、虚假诉讼、非法拘禁一案，由西宁市城北区人民检察院于2019年9月26日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，对案件进行了审理。在审理期间西宁市城北区人民检察院于2019年11月21日以北检公诉刑补诉（2019）1号、2019年12月10日以北检公诉刑补诉（2019）2号、2020年3月23日以北检公诉刑补诉（2020）1号补充起诉书，2020年5月28日以北检公诉刑诉（2020）1号变更起诉书对本案补充或变更起诉。在审理过程中，本院于2019年11月25日至26日、2020年5月7日召开了两次庭前会议，于2020年5月22日至23日，6月17日至18日公开开庭审理了本案，西宁市城北区人民检察院指派检察员高菊梅、盛永瑾、汪慧娟出庭支持公诉，被告人尚文超、田军、周思延、王洲，辩护人韩冰、张艾盈、赵永智、李文斌、王程远、李秀兰，证人余洋、金梁、王梅影到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2016年至2019年3月期间，被告人尚文超、田军、周思延、王洲四人经常纠集在一起，在本市假借民间借贷之名，通过签订借款协议、约定高额利息、制造虚假银行流水、本金内扣除头息、恶意垒高债务、虚构债权、虚假诉讼、非法拘禁等手段非法占有他人财物，多次实施违法犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。在上述过程中，该犯罪集团逐步形成以尚文超为纠集者，以周思延、田军、王洲为成员的恶势力犯罪集团，具体犯罪事实如下： 一、诈骗、虚假诉讼事实： 1.2012年1月27日至2013年9月30日，被害人宋xx因急需资金，与被告人尚文超约定借款，分四次签订共计39万元的借款协议，实际到手28.5万元，被害人宋xx累计还款16.69万元后无力还款。2015年3月，被告人尚文超遂采用将利息确认为新债权的方式，让被害人宋xx签订了55.6万元的借款协议；2016年12月10日，被告人尚文超、田军、周思延继续采用将利息确认为新债权的方式，让被害人宋xx签订了91.466万元的借款协议，并让张x（系宋xx之子）提供房屋抵押担保。2017年4月5日，被告人尚文超将宋xx、张x起诉至西宁市城西区人民法院，要求二人还款91.466万元，并支付利息18293.2元，经法庭调解后，被害人宋xx偿还被告人尚文超70万元，张x承担连带责任。 2.2013年，被害人陈xx因赊欠尚文超20万元材料款未还，被告人尚文超以非法占有为目的，诱骗陈xx向其借款40万元，借款期限1年，月利息4%，并将陈xx名下车牌为甘EF23**的宝马牌汽车行车证抵押，尚文超提前扣除头息及材料款20余万元后，陈xx实际到手8万元，后陈xx无力归还利息。2017年6月，尚文超、周思延、田军将之前的利息和本金虚增债务让陈xx重新给其打65万元的欠条，并将月利息提高至5分，陈xx无奈给尚文超重新打了65万元欠条，2019年2月，陈xx共计向尚文超还款113.1853万元。 3.2013年9月，被害人马xx因欠被告人尚文超材料款17.6万元，签订了一份欠条。因无力还款，被告人尚文超于2014年6月采用将利息确认为新债权的方式，让被害人马xx又签了34万元的借款协议。2016年8月17日，被告人尚文超将谦益工贸有限公司（法人为马xx）诉至西宁市城西区人民法院要求偿还借款36.6万元、利息10万元；经调解，马xx支付尚文超借款36.6万元、利息95760元。 4.2013年12月，被害人韩xx因资金困难，从被告人尚文超处借款20万元，约定借款期限及利息，签订借款协议，被告人尚文超提前扣除头息后，被害人韩xx实际到手10.6万元；2014年1月韩xx又因资金困难从尚文超处借款18万元，扣除头息后实际到手10万元，两次共计还款60万元；2014年9月韩xx又从尚文超处借款20万元，扣除头息后实际到手15万元；2015年2月韩xx从尚文超处借款56万元，扣除头息后实际到手47万元，上述两次借款后还款共计56万元，后韩xx无力偿还高额利息及借款。尚文超、田军、周思延等人在催款过程中让韩xx将逾期利息和本金重新签订三张（180万、78万、22万）共计280万的借条，2018年12月18日尚文超将韩xx起诉至城北区人民法院要求偿还虚高债务。 5.2014年2月左右，被害人侯xx因资金困难，通过电话联系到被告人尚文超，双方约定借款3万元，借款期限6个月。后尚文超让侯xx签了一张4万元的借条，扣除1万元的利息后，尚文超给侯xx转账3万元。借款到期后，侯xx因无力偿还本金，期间尚文超、田军、周思延多次去侯xx女儿单位要账未果后，采取威胁、恐吓的方式电话催款，重新让侯xx签了一张11万元的借条。2016年9月，被告人尚文超以虚高的借条将侯xx起诉至本市城西区人民法院要求偿还虚高的债务。 6.2014年4月至2018年2月，被害人郑xx因资金紧张急需用钱，找到尚文超等人，与其约定借款的金额、利息和期限，分8次共计向尚文超借款360万元，月息5分、6分不等，在尚文超等人的要求下，被害人郑xx将其名下位于西宁市南关街64号5号楼151室的房产、西宁市城西区力盟商业巷79.12平米的商铺及其名下一辆保时捷卡宴汽车抵押给尚文超，尚文超提前扣除头息63万元后，郑xx实际到手297万元，郑xx共计还款505.015万元后无力偿还高额的利息，尚文超、田军、周思延诱骗郑xx又签订一张商铺买卖协议。 7.2014年4月7日至5月2日，被害人秦xx因资金困难，经朋友介绍认识尚文超，先后从被告人尚文超处两次借款共计210万元，并用房产进行抵押，扣除头息实际到手172万元，还款100万元，后被害人秦xx无力偿还高额本息，2016年7月，尚文超以虚高的债务将秦xx起诉至本市城北区人民法院，通过法院强制执行被告人尚文超领取执行案款137.079336万元。 8.2014年5月25日，被害人杜xx因急需资金，经朋友介绍，后与被告人尚文超约定借款，签订了300万元的借款协议，扣除头息后实际得款255万元；被害人杜xx累计还款185万元。 2014年10月18日，被害人杜xx与被告人尚文超签订了100万元借款协议，扣除头息后实际得款88万元，被害人杜xx未还款。2017年9月7日，因被害人杜xx无力还款，被告人尚文超将杜xx诉至西宁市中级人民法院，要求支付借款本金300万，利息221.8万元，经法庭调解审理后，判决杜xx归还本金250万，利息1108599.99元。同日，被告人尚文超将杜xx诉至本市城东区人民法院，要求支付借款本金100万，利息682666.7元，经法庭调解后，杜xx归还本金100万，利息747333元。 9.2014年9月20日，被害人赵xx因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超约定借款，签订了50万元的借款协议，扣除头息后实际得款25万元。后无力还款，借款之后，被告人尚文超遂采用将利息确认为新债权的方式，让被害人赵xx签订了80万的借款协议。2017年2月21日，被告人尚文超将赵xx诉至城东区人民法院，要求偿还借款80万元、利息10.8万元，经审理后，缺席判决赵xx支付借款80万元、利息20.8万元。 10.2015年，被害人邬x因资金周转困难，找到被告人尚文超、田军、周思延，向其三人借款300万元，约定借款期限及利息，并签订借款协议，扣除头息实际到手237万元，还款60.096万元后无力偿还借款，后尚文超、田军、周思延，多次让邬x将借款本金产生的利息签订成虚高的借条。2017年，被告人尚文超以借款本金以及逾期产生的利息共计1885.6586万元的虚高债务将邬x起诉至本市中级人民法院，法院审理判决后尚文超申请了强制执行，通过法院强制执行款项100万元。 11.2015年3月，被害人陈x因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超约定借款，签订5万元的借款协议，扣除头息后实际得款3.8万元。被害人陈x累计还款0.6万元。还款逾期后，被告人尚文超于2016年7月9日采用将利息确认为新债权的方式，让被害人陈x又签了9万元的借款协议。2016年11月16日，被告人尚文超将陈x诉至西宁市城东区人民法院，要求偿还借款9万元、利息1050元；经调解，陈x支付尚文超借款9万元、利息1000元；被害人陈x（陈彩燕）已支付9.2万元。 12.2015年3月19日，被害人吕xx因资金周转困难，通过朋友联系到尚文超、田军、周思延等人，并向尚文超等人借款230万元，签订了借款协议，扣除头息后实际到手202.4万元，被害人吕xx还款301.056万元。2016年12月15日，吕xx因资金紧张再次向尚文超等人借款50万元，签订了借款协议，扣除头息后实际到手38万元，2017年3月借款到期后，吕xx无力偿还本金，无奈于2017年4月20日又从尚文超等人处借款30万元，扣除头息及其他费用后，实际到手13.4万元，被害人吕xx还款31.7万元后无力偿还，尚文超、周思延、田军等人多次催收，并将利息确认为新的债权诱骗吕xx再次写下46.5万元、8.64万元的借款协议。2018年7月，尚文超以虚假的债务关系将吕xx诉至本市城北区人民法院，要求吕xx偿还50万元、30万元、46.5万元、8.64万元4笔虚假的贷款本金及利息，城北区人民法院4份民事判决书均支持尚文超诉求，判决吕xx偿还上述本金和利息180余万元。 13.2015年，被害人年xx因欠尚文超的材料款19.3万元，2016年12月尚文超先后将材料款收取利息后年xx合计欠尚文超30万元。2017年1月份尚文超、周思延、田军，让被害人年xx向其借款30万元用于偿还之前的欠款。2016年12月7日，年xx、唐弘峰、张东生3人因公司资金周转向尚文超借款50万元，扣除头息实际到手39.2万元。2017年11月19日三人无力偿还80万元借款利息，尚文超等人让其三人按照在公司所持股份，分担80万元借款，年xx承担32万元本金，唐弘峰、张东生各承担24万元本金，三人各自向尚文超重新写下欠条，并每月继续支付6%的利息，后三人共还款78.824万元。 14.2015年11月，被害人梁x的儿子马剑因资金周转困难，经人介绍认识了尚文超，与尚文超等人约定借款金额15万及借款期限3个月，扣除头息后梁伟（马x）实际到手11.4万元。后梁x（马x）无力偿还本金利息，尚文超以虚高的借款18万将马剑起诉至本市城中区人民法院，法院通过调解同意让马剑、梁x偿还18万元，并将梁x、马剑位于南山路的房子查封、限制过户。 15.2016年2月20日左右，被害人余xx因资金周转困难，经朋友介绍向尚文超、周思延、田军借款35万元，签订了借款合同，并在签订借款合同时尚文超等人让余xx写明通过银行卡转账30.8万元，收到现金人民币4.2万元，共计35万元。签完借款合同后，尚文超又要求余xx提供房产抵押，余xx累计还款18万元后无力偿还。2017年1月，尚文超以虚高的债务本息40.5万元将余xx起诉至本市城东区人民法院。 16.2016年4月25日，被害人孔xx因急需资金，经朋友介绍与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订了50万元的借款协议，扣除头息后实际得款44万元；至2017年1月25日被害人孔xx累计还款66.6万元。 2017年4月21日，被害人孔xx与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订了40万元的借款协议，扣除头息后实际得款36.8万元。同年5月19日，被害人孔xx与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订了15万元的借款协议，扣除头息后实际得款13.8万元。被害人孔xx累计还款58.8万元。 2018年4月4日，被害人孔xx与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订了30万元的借款协议，扣除头息后实际得款26.4万元，被害人孔xx累计还款3.72万元。 2018年5月18日，被害人孔xx与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订了12万元的借款协议，扣除头息后实际得款9.84万元。 2018年6月29日，被害人孔xx与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订了30万元的借款协议，扣除头息后实际得款26.4万元，被害人孔xx累计还款3.6万元。 2018年7月30日，被害人孔xx与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订了30万元的借款协议，扣除头息后实际得款26.4万元，被害人孔xx累计还款3.6万元。 17.2016年7月28日，被害人麻xx因急需资金，自行联系到被告人尚文超，后与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订了200万元的借款协议，扣除头息后实际得款176万元。 2017年1月11日，被害人麻xx与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订了60万元的借款协议，扣除头息后实际得款52.8万元。 2017年7月1日，被害人麻xx与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订了200万元的借款协议，扣除头息后实际得款180万元。至2019年2月3日，被害人累计还款共计235.8万元。 2018年10月，被告人尚文超、田军、周思延到被害人麻xx办公室，强行将麻xx的一辆黑色奔驰牌越野车开走。经鉴定，该车辆价值为67万元。 18.2016年8月21日至2017年8月14日间，被害人袁xx因资金紧张，向尚文超、田军、周思延等人借款，尚文超等人对袁xx的借款能力进行考察，并提出要担保人进行担保，后袁xx让周国力、马生吉作为担保人，先后7次借款310万元，月利率为6%-8%不等，借款期限2-3个月不等，尚文超、田军等人向袁xx放款过程中，均提前扣除2-3个月的利息，实际到手272.7万元。袁xx还款273.2375万元后无力继续还款，尚文超等人在催债的过程中逼迫袁xx重新签定虚高的借款协议。2018年6月15日尚文超、田军以虚高的借款协议分四次将袁xx起诉至城北区人民法院。 19.2016年8月，被害人冶xx因急需资金，经被告人田军介绍，与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订了50万元的借款协议，扣除头息后实际得款38万元，被害人冶xx累计还款30万元。2018年8月20日，被告人尚文超将冶xx、冶生龙、马国祥诉至西宁市城北区人民法院，要求偿还借款882800元、利息309896元，城北区人民法院经审理后判决被害人冶xx、冶生龙支付尚文超借款56万元、利息13.35万元。 20.2016年10月，被害人杜xx因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订了30万元的借款协议，并用马xx名下城北区柴达木路18号40号楼3单元321室的房屋进行抵押，扣除头息后实际得款26.4万元。至2017年8月5日，被害人杜xx累计还款12.2万元。同年9月17日，被害人马xx将位于城北区柴达木路18号40号楼3单元321室的房屋过户给被告人周思延的儿子吴骁x。经鉴定，该房屋价值为469600元。 2018年2月1日，被告人尚文超以杜xx签订的40万元借条向城北区人民法院提起诉讼，请求偿还本金及利息47.2万元，经法院审理判决杜xx偿还本金及利息44.8万元，马海x附连带保证责任。 21.2016年11月18日，被害人阮xx因急需资金，找到被告人尚文超、周思延、田军，三被告人对被害人阮xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条，被害人阮xx将其名下一房屋房产证交付被告人。合同借款金额为40万，扣除头息7.2万元，实际收到32.8万元。2017年4月底，被害人阮xx再次向被告人尚文超等人借款30万元，约定月利息6分，2018年10月，被害人向被告人借款10万元，被告人以头息、逾期利息、罚息为由扣除9万元，被害人实际收到1万元。逾期后，被害人向被告人还款72.2万元。 22.2017年2月7日，被害人吴xx因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订20万元的借款协议，扣除头息后实际得款17.6万元。2017年3月31日，被害人吴xx与被告人尚文超约定借款，签订了25万元的借款协议，扣除头息后实际得款22万元。2017年3月31日至2018年1月7日，被害人吴xx将还款存入周思延账户，累计还款21.75万元。 2017年12月10日，被害人吴xx与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订了45万元的借款协议，扣除头息后实际得款38.7万元，该笔借款被害人吴xx未还款。 因吴xx无力偿还高额利息，被告人尚文超采用将利息确认为新债权的方式，使被害人吴xx又签订了45万元的借款协议，并于2018年9月13日将吴xx、孔涛诉至城北区人民法院所要借款145万元，利息379500元，经法院判决，吴xx、孔涛偿还尚文超145万元及利息298933元。 23.2017年5月，被害人童xx因资金困难，找到尚文超、周思延、田军分两次借款20万元，签订借款协议，同时尚文超等人诱骗童xx签订了房屋买卖协议，扣除头息3.6万元，实际到手16.4万元，被害人童xx还款20.75万元后无力还款。 24.2017年6月，被害人陈xx因工程急需钱，从尚文超等人处借款20万元，月利息6分，扣除头息被害人实际到手17.6万元，2018年11月，因陈xx无力偿还尚文超借款，尚文超带田军、周思延、王洲到陈xx家催债，并以利息折合为本金的方式让陈xx出具虚高的欠条，后陈xx共计向尚文超等人还款24.4万元。 25.2017年6月24日被害人马xx因资金困难，向尚文超、田军、周思延借款100万元，制造银行流水，扣除头息实际到手77万元，还款115万元；2018年6月28日被害人马xx因资金困难，向尚文超等人借款100万元，尚文超等人通过制造银行流水，扣除头息4万元转入田军的账户，马xx实际到手96万元，后还款100万元；2018年9月18日，被害人张x彬（被害人马建平的侄子）因资金困难，向尚文超等人借款60万元，尚文超等人通过制造银行流水，扣除头息6万元，张晓彬实际到手54万元，还款12万元；2018年11月16日马xx因资金困难向尚文超等人借款100万元，尚文超等人通过制造银行流水扣除头息13万元，马xx实际到手87万元，还款10万元后无力偿还；2018年12月24日被害人马建平因资金困难向尚文超等人借款50万元，尚文超等人通过制造银行流水扣除头息6万元，马建平实际到手44万元，还款6万元后无力偿还高额本息。在借款中尚文超等人要求被害人提供抵押，马xx以其名下位于西宁市第三勘察院家属院的房产及张晓彬名下西宁市第三勘察院家属院的房产进行抵押。 26.2017年7月至10月间，被害人孟xx因工程资金周转困难，通过郑xx介绍认识尚文超，尚文超带着田军、周思延与孟xx商谈借款的事项，约定借款金额及利息并签订了借款协议，分三次从尚文超处共计借款50万元，扣除头息实际到手44万元，被害人孟xx还款54.7万元后无力还款。 27.2017年8月，被害人杨xx因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订30万元的借款协议，扣除头息后实际得款24.6万元，2017年11月至2018年10月被害人杨xx将还款存入周思延账户，累计还款24万元。 28.2017年10月28日，被害人郑xx因急需资金，向尚文超、田军、周思延借款18万元，借款期限2个月，月利息7分，签订了借款协议，尚文超等人又诱使被害人郑xx与其签订了房屋买卖合同，扣除头息后被害人郑xx实际到手15.48万元。被害人郑xx还款5.72万元后无力还款。尚文超、田军、周思延前往郑xx家中进行催收，尚文超等人核算出郑xx已欠利息12万元，要求郑xx又向其写下12万元的欠条。 29.2017年12月，被害人李x因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超、田军、周思延等人约定借款，签订320万元的借款协议，扣除头息后实际得款278万元。2018年3月26日，被害人李x将还款存入周思延账户，累计还款22万元。 30.2017年12月，被害人傅xx因资金困难，通过朋友介绍认识尚文超，向尚文超、周思延、田军借款300万元，期限2个月，月利息6%，签订借款协议，尚文超等人提前扣除头息及服务费24万元后，被害人傅xx实际到手276万元，后傅xx无力偿还本金，按月将利息18万元转至周思延账户中，共计还款252万后无力偿还。 31.2017年2月至2018年9月，被害人丛xx因资金周转困难，先后10次从尚文超等人借款510万元，签订借款协议，制造银行交易流水，扣除头息后丛xx实际到手460.9万元，后因丛xx无力归还本金，尚文超、田军、周思延将丛xx借款月利息提高至10%，并无故收取违约金、滞纳金等款项，2019年4月，丛xx共计还款1039.1559万元。 32.2018年3月27日，被害人梁xx因资金困难，从尚文超等人处借款25万元，尚文超要求梁xx用房屋进行抵押，签订借款协议，扣除头息后梁xx实际到手20万元，但放款时尚文超等人以欺骗方式与梁xx签订房屋买卖合同。借款到期后梁xx无法偿还本金。2018年10月份，尚文超等人以梁xx违约为由，经尚文超、周思延、田军重新与梁xx计算账目，梁xx欠尚文超等人本金、利息、违约金合计100余万元。2018年12月，梁xx无法偿还虚高欠款，尚文超遂将梁xx名下的房产（评估价：33.969万元）过户到尚文超名下。 33.2018年8月被害人赵xx因资金紧张需要借款，通过朋友认识尚文超、周思延、田军，与尚文超等人约定借款25万元，期限3个月，月利息6分，签订借款协议，同时尚文超等人诱骗赵xx签订了房屋买卖协议后，制造银行交易流水，扣除头息、介绍费等名目，赵xx实际到手21.5万元，被害人赵xx共计还款10.55万元后无力还款。 34.2018年8月9日，被害人乔xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，由被告人王洲预先对被害人乔xx进行资格审查，被告人尚文超、周思延、田军、王洲与被害人乔xx签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人乔xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为60万元，并制造银行交易流水，又以扣除头息、介绍费等名目收回现金15万元，被害人乔xx实际收到45万元。 35.2018年9月7日，被害人马xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人马xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人马xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为15万元，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金2.556万元，被害人马xx实际收到12.444万元。逾期后，被害人马xx还款3.6万元。 36.2018年9月21日，被害人董x因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人董x进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人董x名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为30万元，并制造银行交易流水，又以扣除头息、手续费等名目收回现金2.7万元，被害人董x实际收到27.3万元。2018年10月5日，被害人董x再次向被告人尚文超借款10万元，写下借条，又以扣除利息收回现金0.9万元，被害人董x实际收到9.1万元。逾期后，被害人董x还款12.8万元。 37.2018年9月28日，被害人董x2因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人董x2进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人董x2名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为35万，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金6.9万元，被害人董x2实际收到28.1万元。逾期后，被害人董x2还款6.5万元。 38.2018年9月30日，被害人郑x2因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人郑x2进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人郑x2名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为12万元，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金2.16万元，被害人郑x2实际收到9.84万元。逾期后，被害人郑x2还款6.96万元。 39.2018年10月9日，被害人任xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人任xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人任xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为20万元，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金6.96万元，被害人任xx实际收到13.04万元。逾期后，被害人任xx还款1.2万元。 40.2018年11月8日，被害人韩x因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人韩x进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人韩x名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为20万，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金6.96万元，被害人韩x实际收到13.04万元。2019年4月12日，被害人韩x还款1.2万元。 41.2018年11月24日，被害人冶xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人冶xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人冶xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为40万，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金2.8万元，被害人冶xx实际收到37.2万元。逾期后，被害人冶xx还款2.4万元。 42.2018年12月26日，被害人李xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人李xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人李xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为15万元，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金3.85万元，被害人李xx实际收到11.15万元。逾期后，被害人李xx还款0.9万元。 43.2019年1月，被害人包xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人包xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人包xx名下三套房屋办理抵押手续。合同借款金额为70万，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金20万元，被害人包xx实际收到50万元。2019年4月被害人包xx还款70万元。 44、2019年1月18日，被害人赵x因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人赵x进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人赵x名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为20万元，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金4.6万元，被害人赵x实际收到15.4万元。逾期后，被害人赵x还款2.4万元。 45、2019年1月19日，被害人任x2因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人任x2进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人任x2名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为15万元，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金5.5万元，被害人任x2得实际收到9.5万元。 46、2019年1月29日，被害人毛xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人毛xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人毛xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为31万元，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金8万元，被害人毛xx实际收到23万元。 47、2019年1月29日，被害人陈x、李xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人陈x、李xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人李xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为20万元，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金5万元，被害人陈x、李xx实际收到15万元。逾期后，被害人还款1.53万元。 48、2019年1月29日，被害人徐x因急需资金，找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人徐x进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人徐x名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为15万，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金5万元，被害人徐x实际收到10万元。 49、2019年1月3日，被害人乔x2因急需资金，找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人乔x2进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人乔x2名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为15万元，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金3.69万元，被害人乔x2实际收到11.31万元。 50、2018年9月10日，被害人曾xx因急需资金，找到被告人尚文超，被告人尚文超、周思延、田军对被害人曾xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条。合同借款金额为100万元，又以扣除头息、中介费等名目收回现金8万元，被害人曾xx实际收到92万元。逾期后，被害人还款64万元。 51、2018年9月27日，被害人沈x因急需资金，找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人沈x进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条。合同借款金额为50万元，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金12万元，被害人沈x实际收到38万元。逾期后被害人还款9万元。 52、2019年2月20日，被害人马xx因急需资金，找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人马xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人马xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为10万元，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金5万元，被害人马xx实际收到5万元。2019年4月6日，被害人马xx还清借款10万元。 53、2016年8月，被害人贺xx因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超、田军、周思延约定贷款，签订20万元的贷款协议，并用贺xx名下城北区恒大名都1号楼1204室房屋进行抵押（实际签订房屋买卖合同），扣除头息后实际得款14万元。2017年2月7日，被告人尚文超将贺xx起诉至西宁市城北区人民法院，要求判决撤销双方房屋买卖合同，并要求贺xx、田兴茂支付购房款20万元及利息5750元，经法院判决，解除双方房屋买卖合同，并要求贺xx、田兴茂支付购房款20万元及利息5750元，经法院强制执行，贺xx、田兴茂累计还款17.6618万元。 54、2015年1月14日，被害人甘xx因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超、周思延约定贷款330万元，并签订贷款协议，扣除头息后实际到手263.6万元，还款172.7万元后无力偿还借款，2016年5月29日，被告人尚文超、田军、周思延采用将利息确认为新债权的方式，让被害人甘xx签订了共计376万元的借款协议，由甘生花提供担保；2016年8月30日，被告人尚文超将甘xx、甘巧花起诉至西宁市城东区人民法院，要求二人支付借款本金376万元，利息15.04万元；经法院调解后，甘xx于2017年5月31日前偿还被告人尚文超借款本金350万元。 55、2013年2月3日，刘xx因资金困难，向尚文超借款40万元，签订借款协议，并由赵程伟作为借款担保人，扣除头息后实际到手36.5万元，同年2月5日刘xx又向尚文超借款10万元，扣除头息后实际到手8.9万元，到期后刘xx未还款，尚文超、周思延、田军到刘xx家索债未果，2016年11月16日，尚文超以虚高的债务将刘xx及担保人赵程伟起诉至西宁市城北区人民法院，要求刘xx及赵xx偿还借款50万元及违约金共计65万元。法院经判决被害人刘xx偿还尚文超借款及违约金共计65万元，赵程伟承担连带保证责任。2017年5月25日赵xx向西宁市中级人民法院提出上诉，西宁市中级人民法院经审理后判决维持被害人刘xx偿还尚文超借款及违约金共计65万元，驳回尚文超要求赵xx承担连带保证责任的诉讼请求。 56、2018年12月，被害人李x2因急需资金，找到被害人王洲借款，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对李x2进行资格审查后，向被害人李x2借款40万元，借款期限2个月，月息6%，签订借款协议，并将被害人李x2位于城东区夏都府邸公寓A座16楼11104室房屋办理抵押手续，被害人李x2扣除头息、手续费后实际收到33.6万元，累计还款24.8万元。 公诉机关出示了认定上述事实的证据： 1.报案材料、人员基本信息、到案经过、银行流水、借条、借款协议、房屋买卖协议、微信截图、记账本、民事诉讼材料等书证；2.被害人宋xx、陈xx、马xx等56人的陈述、3.证人张x、熊xx、马xxx等人的证言；4.被告人尚文超、田军、周思延、王洲的供述与辩解；5.鉴定意见；6.辨认笔录；7.视听资料等。 二、非法拘禁事实 2017年8月的一天下午16时许，被告人尚文超、田军、周思延在本市城北区门源路民惠城花之林餐厅一包间内向被害人杜xx索要非法债务，期间，被告人尚文超用拳头殴打杜xx头部、用烟头烫杜xx，之后将被害人杜xx带至城北区华德美食城内，对其进行威胁恐吓，逼迫被害人杜xx签署40万的借款协议，并让马海鹏担保签字。之后被告人尚文超安排田军开车带杜xx、马海鹏四处借钱，次日凌晨1时许，被害人杜xx从其朋友处借款2万元交给田军后才离开，被非法限制其人身自由长达9小时。 认定上述事实的证据：1.被害人杜xx的陈述；2.证人马海鹏的证言；3.被告人尚文超、周思延、田军的供述与辩解；4.刑事照片等。 公诉机关认为，被告人尚文超、田军、周思延、王洲以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过签订借款协议、约定高额利息、本金内扣除头息、恶意垒高债务、虚构债权等手段非法占有他人财物，被告人尚文超诈骗共计1915.264036万元，其中犯罪既遂1229.693836万元，犯罪未遂685.5702万元；被告人田军、周思延诈骗共计1738.5847万元，其中犯罪既遂1158.6145万元，犯罪未遂579.9702万元；被告人王洲诈骗共计132.766万元，其中犯罪既遂31.8万元，犯罪未遂100.976万元。四被告人之行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人尚文超、田军、周思延以虚假的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序，侵犯他人合法权益，三被告人之行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三百零七条之一之规定，应当以虚假诉讼罪追究刑事责任。被告人尚文超、田军、周思延在索债过程中，非法限制他人人身自由，并殴打辱骂被害人杜xx，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百三十八条，应当以非法拘禁罪追究刑事责任。被告人尚文超、田军、周思延一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，数罪并罚；根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，提请本院依法判处。 各被告人的辩解辩护意见： 被告人尚文超对与本案相关当事人之间发生借贷行为之事实无异议，对公诉机关指控其犯诈骗罪、虚假诉讼罪、非法拘禁罪均表示不认可，其主要辩解意见为:本案公诉机关指控的所有借款都是真实的，我不会拿自己的钱去诈骗别人，在借款时我从来都没有扣除过砍头息，我大部分的本金到现在都没有收回来，是借款人骗了我的钱；对于虚假诉讼不认可是因为欠条都是真实的，是双方自愿打的，我没有拿假欠条去起诉别人，我不认为属于虚假诉讼；我不认可非法拘禁罪，当时在场的杜xx一起的人比我们人多，我们怎么对他进行非法拘禁，我一直不吸烟，也不可能用烟头烫他。 被告人周思延对公诉机关指控其犯有诈骗罪、虚假诉讼罪、非法拘禁罪均表示不认可，其主要辩解意见为：我出于朋友关系只是帮尚文超在借款时记账及办理转款等手续，并不知道关于借款中利率、头息等具体情况，也没有对借款人进行逼债及参与暴力拘禁行为，我没有任何获利，56起借款中我也没有任何投资和分红，尚文超向他人借款跟我没有关系；我没有参与向法院提交虚假证据进行诉讼的行为，诉讼也和我没有关系；我根本不知道对杜xx有非法拘禁的事。 被告人田军对公诉机关指控其犯诈骗罪、虚假诉讼罪、非法拘禁罪均表示不认可，其主要辩解意见为：我只是出于帮忙给尚文超开车，我没有诈骗他人的动机，尚文超向他人借款50多次都不是我谈的利息，这些借款人我不认识，也从来没有威胁过他们还款，如果是犯罪也不是我本人意愿的犯罪，是在不知情的情况下进行的；对于袁xx的虚假诉讼， 是尚文超委托我去要这个钱，打的条子都是袁xx和尚文超谈的，我不知道；非法拘禁是两年之后才报警的，我没有参与恶势力，希望法庭公正的判决。 被告人王洲对公诉机关指控其犯诈骗罪表示不认可，其主要辩解意见为：在尚文超向他人借款时，我没有参与过房子过户和抵押，也不知道有扣除砍头息的事情，我以为他就是正规的贷款公司，从没有怀疑过，我介绍他人向尚文超借款的过程中也从没有客户反映说尚文超有诈骗行为，假如本案有诈骗行为，我也没有参与；只有李x2借款到手时向我转过款我认。 辩护人的辩护意见： 被告人尚文超辩护人主要辩护意见认为： 一、本案在程序上存在以下几个方面的问题：1、询问笔录、讯问笔录同步录音、录像有缺失，没有音像的笔录应当排除；2、本案证据材料中讯问笔录和询问笔录没有侦查人员在笔录末尾签名，收集的书证中没有说明来源和与原件比对的复印件，应当排除；3、本案的电子数据文件提取不符合法律规定，不能作为定案的依据；4、对于辨认笔录中没有见证人也没有同步录音录像的及辨认过程中有提示的应当排除；5、在案件已经移送公诉机关后，侦查机关在非合法侦查期间内取得的证据不能作为定案依据。 二、在案件实体方面：1、本案不存在恶势力犯罪集团，被告人尚文超等没有非法占有他人财产的犯罪目的，其行为只是民间借贷行为，只是为了收取利息，在索要债务的过程中也没有使用暴力或暴力没有达到犯罪的程度；不具备恶势力犯罪集团的组织特征，各被告人之间没有层级关系，没有组织规约的章程；不具备恶势力犯罪集团的行为特征，没有暴力性，不具备公然性；不具备恶势力犯罪集团的危害特征，没有造成他人损失，没有造成群众的不安全感；2、本案被告人没有实施“套路贷”行为，属于民间借贷，借款是真实的，没有假借民间借贷，没有肆意制造违约的行为，公诉机关指控砍头息的事实不清。虚假诉讼和非法拘禁的事实不清，证据不足。 被告人周思延辩护人主要辩护意见认为：1、本案是否为涉恶案件的问题，公诉人没有对恶势力提出指控，也没有对恶势力进行举证，所以本案就不是恶势力或者恶势力犯罪集团。2、公诉机关指控诈骗罪，是不构成的，根据相关规定，没有规定套路贷就是诈骗，套路贷纳入刑法依据规定，收取砍头息，虚增债务，达到非法占有为目的，法律解释时间是2019年4月9日开始实行，本案中所有借款事实均发生在2019年之前，根据刑法规定，新的司法解释是没有溯及力的。本案欠款人其中有一大部分都是老赖。3、从形式要件上，本案询问笔录与讯问笔录没有侦查人员签字，不能作为定案依据。4、本案关于被害人过错问题，被害人经济困难，明知本金自己还不起，仍然跟出借人借款，被害人有恶意拖欠的行为，被告人不但本金没有要回来还被指控，应当予以考虑。5、被告人周思延是否构成虚假诉讼犯罪的问题，诉讼首先必须要有原告，本案所有诉讼的原告都是尚文超，周思延不是诉讼参与人，周思延不构成虚假诉讼罪。6、关于非法拘禁问题，公诉机关指控明显不成立，事情发生在两年以前，拿出的两年后的照片，不成立，在审查过程中尚文超是零口供，被告人没有供述未形成完整的证据链，公诉机关举证的证据不足，我认为非法拘禁罪不成立。 被告人田军辩护人主要辩护意见认为：1、被告人田军没有实施套路贷的行为，不构成诈骗罪，属于正常的民间借贷，被告人的目的是收回本金和约定的利息，没有利诱对方来借款，没有故意制造违约、恶意垒高债务的行为。2、关于虚假诉讼，被告人田军等是在无法取得合法借款的情况下向法院起诉要求归还借款本金和利息的，不能以被害人借款数额与到手数额不一致就认为被告人捏造了事实，本案借款的基本事实是存在的，隐瞒还款数额只是诉讼技巧，属于民事法律调整的范围，同时本案诈骗和虚假诉讼也不应当重复评价。3、关于非法拘禁，指控的证据方面矛盾，九个小时是不构成非法拘禁罪，公诉机关指控的非法拘禁行为中，被告人田军所起的作用证据中无法反应出来。4、对本案是否构成恶势力同意第一被告人辩护人的意见。 被告人王洲辩护人的主要辩护意见认为：本案涉恶的证据，不构成涉恶犯罪集团，各被告人不存在欺压百姓的行为；本案也指控共同犯罪，尚文超没有安排过王洲去做什么事情，王洲与尚文超等人没有共同的行为和目的，其主观上没有诈骗的故意，客观上没有诈骗的行为，不构成诈骗犯罪。 事实及证据的分析： 经审理查明，2012年以来，被告人尚文超以个人名义向社会不特定的人员发放高息借款，并将其经营的旭峰铝材直销行中他人所欠货款转化为欠款或借款并重新确认债权。2016年开始，被告人尚文超与被告人周思延、田军共同向他人发放高息借款，借款本金主要由被告人尚文超出资，被告人周思延、田军对部分借款人有出资，所获利润由三被告人按出资比例分配。期间三被告人共同对包括尚文超前期借款在内的高利借款进行催收或以向法院提起诉讼的方式进行收款。2018年8月开始，被告人王洲在明知被告人尚文超、周思延、田军向他人发放高息借款时有扣除“砍头息”等套路贷行为，仍向被告人尚文超、周思延、田军介绍急需用钱的借款人并收取中介费。在向他人发放借款及虚假诉讼过程中被告人尚文超全面负责；被告人周思延负责与借款人签订借款合同、记账、转账、办理抵押手续；被告人田军开车、对借款人进行家访、录制借款过程相关视频、催账、要账；被告人王洲寻找并联系借款人，逐渐形成了以被告人尚文超为纠集者，被告人周思延、田军为主犯，被告人王洲为参与者的恶势力犯罪集团,该犯罪集团较长时间内在本市假借民间借贷之名针对不特定的人员从事高利放贷活动,骗取急需用钱的被害人的信任,诱使被害人签订“借贷”或变相“借贷”、“抵押”、“担保”、“房屋买卖”等相关协议，通过在支付借款时扣除借期内高额利息、中介等费用虚增借贷金额，并制造虚假银行流水痕迹、单方持有借款协议,实际支付给被害人少于借款协议的借款金额,同时还与大部分被害人签订房屋抵押或买卖协议,以不能按时还款将占有被害人的房屋用于抵偿借款本息的方式对借款人进行强制，对不能如期归还本息的被害人采取打电话、发短信、发微信等方式威逼还款,或到被害人家中进行催收借款本息，甚至对个别被害人进行非法拘禁,以迫使被害人归还虚高借款本息。对仍不能按时还款的被害人采用将借款本金与利息再次确认为新债权的方式恶意垒高债务，同时持有原始借条和虚增后的借条用于虚构债权,并依此向法院提起虚假诉讼,妨害司法秩序，骗取被害人财产。四被告人的犯罪行为严重扰乱经济、社会生活、司法秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力犯罪集团。 认定上述事实的证据有： 1、被告人尚文超、周思延、田军、王洲个人身份信息。 2、被告人尚文超供述：我们是从2017年开始给他人放高利贷的。首先我和借款人谈借款金额，借款期限，月利息，其中田军和周思延出资放款的情况下，利息是我、田军、周思延我们三人商量的,和借款人谈好之后，给借款人说好借款期限内的利息是要扣除的。我和借款人签订借款协议、借条、收条等，之后我给借款人通过银行转款。有的情况下我直接将利息扣除后将剩余的本金转账至借款人账户，同时让借款人在收条上注明：转账的钱是以银行卡转的，我扣除的利息那部分钱是以现金方式支付给借款人的；另一种情况是我将所有的借款都以转账的方式转到借款人的账户上，之后和借款人到银行让借款人将利息取出来给我。周思延、田军、王洲他们都知道提前从本金中扣除利息的情况。王洲介绍过来的那些借款人提前扣利息的事情他也是知道的。借款人逾期不还款的时候，我们找借款人核对账时，借款人还不上本金和利息，所以我们就让借款人将本金和利息合起来重新签订一张借款协议，借条、收条等。利息都是我们定的，没有标准，基本5分左右，是我和田军、周思延我们商量好的。借款时我先会把借款期限的利息从本金中扣除，逾期后借款人将利息给我按月支付。利息一般都是通过银行转账给我和周思延。…在向法院起诉时，我将与借款人核对账时签订的本金加利息的高额借款协议提交给法院，这个借款协议是实际没有给借款人借款，只是证明借款人欠我这些钱，这些钱是之前借款的本金和产生的利息，之前的借款协议全都会当着借款人的面撕毁。就像我把吕xx起诉至城北区人民法院时，我起诉了四次，有个30万的借款和50万元的借款是实际的借款，还有个46.5万和8.64万元的是产生的利息打借条。我只是想收更多的利息，其中利息打的借条上还想收利息。就是为了获利。…月利息最低的是3分，有4分、有5分、有6分，最高的是8分的利息。…借款期限一般是一个月至四个月，大部分是两个月和三个月的，利息是3至8分不等，如到期不还本金，每月利息36%，逾期费每月36%，还让借款人找担保人签字，借款人签字写日期。大部分借款人都需要用房产做抵押物，有的房产在房产局做担保抵押手续，房产证押在我们手里，由周思延保管。欠条、收条在借款日签，谁借、收尚文超多少钱，月利息是多少。房屋买卖合同内容：借款人如到期还不本金，将其抵押给我的房产评估后过户给我抵账。差的钱我给借款人补差价。…有个中介公司的王洲专门给我找借款的客户，还有好几个我不知道的名字也是中介的给我介绍过借款的客户，有的是朋友之间介绍的。借款人通过别人的介绍后，我、田军、周思延一同去和借款人见面，我和借款人商量借款的数额和利息，还款时间，约定好以后我和借款人签订借款协议、欠条、收条、房屋买卖协议、偶尔签还款协议；有时田军和周思延也和借款人签订借款协议，欠条、收条、房屋买卖协议。同时将借款人的房产证做抵押，将房产证和土地证都押在我们手里。给借款人支付扣除借款期限利息后的本金，比方：借10万，借2个月，月利息1万元，扣除2万元利息后给借款方支付8万元，并让借款人在借条上写收据，收到现金人民币2万元，转账到账8万元；或者给借款人转账10万元，再让借款人从借款人银行卡取2万元给我支付2个月的利息。我、田军、周思延会打电话给逾期的借款人催收。逾期时间长的我们会约借款人见面催收。签订借款协议时录音录像就是为了证实是借款人签了借款协议。还款大部分是通过银行转账，给我和周思延、田军的银行账户上都还过钱；给周思延的微信账户上还过钱。我负责与借款人签借款合同，周思延负责记账、收账，田军有时帮忙催账、要账。 3、被告人周思延供述：我和田军是从2017年开始给尚文超帮忙，王洲是2018年9月或10月开始给尚文超帮忙。因为尚文超不懂银行、微信转账，我就负责给尚文超记账、收取借贷人的还款利息、办理一部分借款人的房屋抵押手续还有就是将借款人的还款利息转到尚文超的银行卡内。田军负责开车、跟我一起办理一些相关的手续；王洲负责介绍客户。借款人找到我们以后都是跟尚文超谈好借款的数额、利息和还款时间。有时候尚文超要是忙了就让我和田军去跟借款人谈。把所有的事情谈好以后我们就去给借款人打款。打款的数额就是借款人借的钱数。同时会让借款人根据合同约定的利息用现金的方式先支付给我们。后期要是借款人还不上本金我们就会用支付利息的方式延长借款时间。但如果时间太长我们就会重新跟借款人签订新的借款合同。新合同的借款数额包括借款本金、未支付的利息和违约金。签订新合同后要是借款人还是还不上钱我们就会用新签订的合同到法院诉讼。到了2018年王洲开始为我们介绍客户以后就给我们说给借款人借款时必须要有抵押物作抵押这样借出去的钱才会有保障。也就是从那时候开始有人来找我们借钱的时候都会跟借款人办理房屋抵押手续。尚文超最早跟借款人签订的就是借条和收条。后期尚文超询问过律师以后我们跟借款人就开始签订借款协议、借条、收条。等王洲开始给我们介绍客户以后就多加了一个房屋买卖协议和到房产局办理房屋抵押手续。尚文超跟客户约定好的将借款打到借款人账户上后借款人会用现金的方式支付利息。所以实际到手金额跟借条、收条、借款协议的金额不相符。但是借款人还款和还利息数额还是按照借条、收条、借款协议的本金还款。我们就是等尚文超跟借款人谈好以后帮忙给借款人转账、收取利息、办理房屋抵押手续，我们将本金打到借款人账户上以后，借款人会根据之前约定好的利息将现金取出给我们。这样做就是为了制造假的银行流水。后期还利息都是通过银行转账。我们给麻xx、袁xx、吴xx、孔涛（夫妻）、阮xx、年xx、郑xx、孔xx、丛xx、童xx、冯芹（夫妻）、马xx、陈xx、冶xx、吕xx、马志芳、杜xx、郑xx、陈xx、孟xx、赵xx、任xx、韩x、傅xx、李x、曾xx、梁xx、朱遵律、乔xx、杨昭、马xx、韩桂花、张晓彬、马英芳、董x、沈x、魏智明、董x2、郑x2、冶xx、李x2、乔x2、赵x、任x2、包xx、盛建富、李xx、陈x、毛xx、喻志敏、张志鹏、徐x、李国栋、胡远江、侯xx、余xx、余洋、甘xx、赵xx、邬x、梁x、杜xx、闫学开、韩xx、刘xx、赵程伟、毛xx等人借过钱。 4、被告人田军供述：大概2017年5月份的时候尚文超开始偶尔叫着我和周思延跟着他一起放高利贷。利息是3分到8分，双方签订借款合同，合同包括借款协议、借条、收条、还款承诺书、房屋买卖协议、有的是抵押房产证有的是抵押购房合同。借款协议包括借款金额、借款期限、借款利息、借款人身份信息、夫妻双方的签字、还有的有借款视频。双方在谈完利息，签订完协议后就打一个收条，等所有借款的条子、手续弄完以后再由尚文超或者周思延给借款人放款。尚文超的钱应该是尚文超直接转借款人或者直接将现金给借款人，我的钱由我直接转给借款人。还款利息有时候转给周思延有时候转给我，能正常还款的人都是时间一到就连本带息把钱直接转给尚文超的，如果借款人本金还不上就按月还利息，给我、尚文超、周思延都还过。以前都是把房产证直接拿过来押到尚文超手里，后来发现直接抵押房产证没多大用处，从2018年11月份开始借款的时候是把房产证拿过来和借款人一起去房管局做抵押手续。借款期限一到，我们就给借款人打电话告知借款时间到了，赶紧还钱，我们三个人都打过电话，有极少数人能够还上钱，有时候我们还会去跟借款人见面哄着要钱。（借款本金）都是尚文超出的钱，我出了50万，催收完以后借款人还是还不上钱我们就到人民法院起诉，基本上借过钱的人我们都起诉过。 5、被告人王洲供述：我是在2018年8月份左右在西宁市城西区五四西路与冷湖路口的西宁市不动产中心处与尚文超、周思延、田军见的面，从那之后我们就认识了，后来我便会把一些我们典当行做不了的贷款业务介绍给尚文超，如果在他们那贷款成功了，尚文超和贷款客户就会给我一些中介费，我们就是通过这些业务才互相熟悉起来的。尚文超和周思延就是负责和客户谈话、指导客户签合同、做不动产抵押登记，田军就是负责在签合同的时候录视频。我给尚文超介绍过大概有十几个客户，我是根据客户贷款总金额收取中介费，一般是从尚文超和客户手里共收取贷款金额的百分之一至百分之十五，最低金额收过0.1万元，最高收过2万元。客户贷款成功以后，就会从贷的款里给我支付中介费，支付的费用是和客户事先商量好的，中介费的收取范围就是贷款金额的百分之一至百分之十五。我给尚文超介绍的客户都是通过不动产中心做房产抵押来贷款的，一般流程就是尚文超他们先去客户家里家访，同时向客户了解贷款用途、贷款金额、房产情况、家庭情况、收入情况等信息，查看客户征信情况，这些情况符合的话，他们就约定时间去不动产中心做抵押登记合同，抵押登记做完以后就让客户写一张借条，之后他们就会给客户放款。尚文超、周思延、田军给客户贷款时提前将客户贷款金额利息全部收取，但是这个利息也会算成客户贷款的本金。比如客户贷款100万元，贷款成功后需要提前扣除20万元的利息，也就是客户只能到手80万元，但是客户到期后还是以100万元的本金来还款。他们就是和贷款客户签订完不动产抵押合同和借条以后，就给贷款客户的银行卡内转入借条上签订的金额，钱到客户银行卡以后，就会让客户去银行取出来“砍头息”，然后以现金的方式交给尚文超、周思延、田军，具体收多少“砍头息”是尚文超、周思延、田军他们商量的。2019年春节前，我和尚文超、周思延、田军、尚文超的两个朋友在火锅店吃饭的时候，尚文超叫过来的一个没还他们贷款的客户，当时跟客户来的还有一个男子，那个男子是担保人，尚文超就和那两个男子谈还钱的事情，但是那个客户没钱，尚文超就让那个客户重新签了一个借条，重写借条的金额包含未还的本金和逾期费。我的中介费是从尚文超、周思延收取的砍头息中支付的，贷款成功以后，尚文超或者周思延先给客户转一部分钱，接着尚文超他们就让客户去银行取钱，并且还给客户说取的钱都是我要收取的中介费，接着客户去取钱的时候尚文超、周思延会让我跟着客户一块去取钱，而他们三个人就会躲到监控看不到的地方，我陪着客户把全部的贷款利息从银行取出来以后，我们就去找尚文超他们，在监控盲区把贷款利息给尚文超或者周思延，之后尚文超、周思延就会把剩余的贷款金额转给客户，客户离开以后尚文超、周思延就会给我支付返点，方式就是给现金、微信转账或者银行卡转账。尚文超、周思延、田军他们跟我说过客户的选择条件，让我别介绍少数民族、家人不同意、征信太差、以贷还贷的、州县的、借款金额（10万元至80万元）、有外债的或者涉毒涉赌的客户给他们，所以后期其他贷款公司的业务员给我介绍客户的时候我会先筛选一遍，然后再把通过筛选的客户介绍给尚文超、周思延、田军他们。 6、证人麻xx、袁xx、吴xx、孔涛、叶卓、阮xx、年xx、郑xx、孔xx、陈世均、丛xx、童xx、冯芹、马xx、陈xx、冶xx、吕xx、马志芳、杜xx、郑xx、陈xx、孟xx、赵xx、任xx、韩x、李xx、傅xx、李x、曾xx、梁xx、乔xx、韩桂花、张晓彬、马英芳、董x、沈x、魏智明、董x2、郑x2、冶xx、李x2、乔x2、赵x、任x2、包xx、李xx、陈x、喻志敏、徐x、胡远江、陈x、侯xx、余xx、余洋、甘xx、马海军、赵xx、邬x、梁x、杜xx、闫学开、韩xx、刘xx、赵程伟、毛xx等证言，均能证实向被告人尚文超、周思延、田军、王洲借款时，签订借款协议、制造虚假银行流水痕迹、提前收取高额利息、将利息计入本金重新签订借款协议、持虚高的借条进行虚假诉讼的事实。 7、被告人周思延对向他人贷款的记账本三本：1、“尚总和田军合作”账本，以下简称1号账本；2、“尚总”账本，以下简称2号账本；3、“尚总贷款人员名单”账本，以下简称3号账本。以上1、2、3号账本记录了大部分贷款人员名单及贷款数额、借款期限、还款情况。 具体犯罪事实： 一、诈骗与虚假诉讼犯罪事实 1、2012年1月27日至2013年9月31日，被害人宋xx因急需资金，与被告人尚文超约定借款，分四次共计借款39万元。因被害人宋xx无力还款，2015年5月22日，被告人尚文超遂采用将利息确认为新债权的方式，让被害人宋xx重新签订了55.6万元的欠条，并让张x（系宋xx之子）提供房屋抵押作担保；2016年12月10日，被告人尚文超、周思延、田军继续采用将利息确认为新债权的方式，让被害人宋xx签订了91.466万元的借款协议，再次让张x进行担保，签订协议时有被告人周思延、田军在场见证。2017年4月5日，被告人尚文超持虚假的91.466万元的借款协议、收条将宋xx、张x起诉至西宁市城西区人民法院，要求二人还款91.466万元，并支付利息1.82932万元。西宁市城西区人民法院以（2017）青0104民初692号民事调解书确认由宋xx偿还被告人尚文超70万元，张x承担连带责任。该案民事诉讼中，被告人周思延、田军二人出庭作证，当庭证实宋xx签署借条的情况。该案诉讼前宋xx共向尚文超还款16.69万元，诉讼后经西宁市城西区人民法院执行向尚文超还款7.8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借款协议，证实2016年5月22日，宋xx向尚文超出具了55.6万元的欠条;2016年12月10日宋xx与尚文超签订了借款91.466万元的协议，借款期限3个月，担保人为张x。 （2）收条，证实宋xx于2016年12月10日向尚文超出具了收到尚文超所付现金91.466万元的收条一张。 （3）城西区人民法院协助执行通知书，证实2017年4月11日尚文超以周思延名下城北区宁张路50号11号楼2单元2072室房屋为担保，对张x名下西宁市城西区昆仑大道西段1号6号楼1单元1201室不动产进行扣押、冻结、期限为三年。 （4）民事诉状,证实尚文超于2017年5月8日起诉宋xx要求支付欠款本金91.466万元，利息1.82932万元，张x承担连带责任。 （5）开庭笔录，证实2017年5月8日，庭审中宋xx答辩称借款只有39万元。 （6）（2017）青0104民初692号民事调解书，证实城西区人民法院调解宋xx支付尚文超借款70万元，张x承担连带责任。 （7）收条6张，证实宋xx共向尚文超还款16.69万元。 （8）证人张x证言，2015年3月我为母亲宋xx向尚文超的借款提供担保，借款50多万元中有本金也有利息，过了一两个月，又重新打借条为90多万元，2017年4月5日尚文超起诉还款90万元，利息50万元，经法院调解，由我们偿还尚文超70万元。 （9）宋xx陈述，2012年1月27日，我向尚文超借款3万元，2013年1月15日向尚文超借款6万元，2013年6月1日，尚文超说让我把3万元和6万元的借条合起来重写一下，我就写了一张欠尚文超9万元的欠条，写完后尚文超没有把之前3万元和6万元的借条给我。2013年7月25日我向尚文超借钱，打了一张10万元的借条，他给了我6.5万元的现金，他提前扣了3.5万元的利息，2013年9月31日，我又向尚文超借钱，打了一张20万元的借条，尚文超给了我14万元现金。2015年5月22日，尚文超打电话说我一直不还钱，让我给他写一张欠条，他说我现在共欠他55.6万元，我没有办法，就给尚文超写了一张55.6万元的欠条，后来我没有钱就一直没有给他还钱，尚文超就让我再次给他写欠条，说我欠他91.466万元，并让我儿子作担保，写完欠条后尚文超又拿出几份文件，让我儿子签字。2017年4月5日，尚文超把我起诉到了西宁市城西区人民法院，法院最终判决我向尚文超还款70万元。 （10）辨认笔录，宋xx辨认指出尚文超是向其放贷款的人，周思延、田军与尚文超是一起在西宁市城**法院对其提起诉讼的人。 2、2013年9月，被害人马xx因欠被告人尚文超材料款17.6万元，后于2014年1月26日按月息5%向尚文超出具了一份22.8万元的欠条。2014年11月25日被告人尚文超采用将利息计入本金的方式，让马xx重新签订了36.6万元虚高的欠条。 2016年8月17日，被告人尚文超持该虚高的欠条将西宁谦益工贸有限公司（法定代表人：马xx）诉至西宁市城西区人民法院要求偿还其欠款36.6万元、利息10万元；西宁市城西区人民法院以2016青01**民初1390号民事调解书调解由谦益工贸有限公司支付尚文超借款36.6万元、利息9.576万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）欠条，证实2014年1月26日马xx欠尚文超22.8万元。 （2）民事诉状，证实2016年3月28日尚文超起诉马xx支付其借款22.8万元，利息10.26万元，熊栋梁承担连带保证责任。 （3）开庭笔录，证实尚文超认可马xx拖欠其材料款17.6万元，利息5万元，共计22.8万元；第二张欠条36.6万元中包括了本金22.8万元，赔偿损失13.8万元。 （4）撤诉申请书、（2016）青0104民初489号民事裁定书,证实2016年8月17日尚文超申请撤诉；2016年8月17日法院准许其撤诉。 （5）民事诉状，证实2016年8月17日尚文超起诉西宁谦益工贸有限公司（法定代表人：马xx）偿还借款36.6万元，利息10万元。 （6）2016青01**民初1390号民事调解书，证实2016年8月17日西宁市城西区人民法院调解谦益工贸有限公司支付尚文超货款36.6万元，逾期利息9.576万元。 （7）证人熊栋梁的证言，我是西宁谦益工贸有限公司的业务经理，马xx是我老板，我们需要型材的时候，我到尚文超那里提货，我在货款单签字以后拿货款单回公司交给马xx，他再通过公司会计向尚文超转账，后来尚文超起诉我主要原因是材料款没付清，他找不到我们老板就起诉的我，共有17.6万元的材料款没有付清。 （8）马xx的陈述，2013年9月我的公司（西宁谦益工贸有限公司）欠尚文超材料款17.6万元，2014年6月重新写了欠条，并按照月息5%加了利息，共计22.8万元。后未还款，再次重新签了利息加本金约34万元的欠条，后尚文超将我起诉到西宁市城西区人民法院，经调解处理，由我向尚文超偿还34万元。 3、2013年12月，被害人韩xx因资金困难，从被告人尚文超处借款20万元，约定借款期限及利息，签订借款协议，被告人尚文超提前扣除头息后，被害人韩xx实际到手10.06万元；2014年1月韩xx又因资金困难从尚文超处借款18万元，扣除头息后实际到手10万元，两次共计还款60万元。 2014年9月韩xx又从尚文超处借款20万元，扣除头息后实际到手15万元；2015年2月韩xx从尚文超处借款56万元，扣除头息后实际到手47万元，上述两次借款后还款共计61万元。 因韩xx无力偿还高额利息及借款，尚文超、田军、周思延在多次催款过程中让韩xx将逾期利息和本金重新签订三张（180万元、78万元、22万元）共计280万元的借条，并制造了虚假的银行流水。 2018年5月2日被告人尚文超、周思延、田军持前述虚假的借款协议以尚文超为原告将韩xx起诉至西宁市城北区人民法院要求偿还其虚高债务。西宁市城北区人民法院以2018青01**民初1880号民事判决书判决韩xx向尚文超还款280万元及利息56.56万元，该判决书未发生法律效力。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条，证实2016年10月29日，韩xx向尚文超出具借条，写明陆续借到尚文超人民币102.86万元。 收条，证实2016年10月29日，韩xx给尚文超出具收条证明其从2013年至2016年收到尚文超所付现金共180万元。 借款协议，证实2016年10月29日，韩xx向尚文超写下借款180万元、期限8个月的借款协议。 房屋买卖合同，证实2016年10月29日韩xx与尚文超签下合同，韩xx将自己位于城中区的住房以180万元出售给尚文超。 借条、收条，证实2018年2月3日韩xx借尚文超现金22万元，并于当日收到款的事实。 借条、借款协议、收条，证实2018年2月3日韩xx陆续借到尚文超现金78万元。并收到78万元的事实。 还款承诺书，证实2018年2月3日韩xx向尚文超写下借款78万元，每月利息4.68万元，还款逾期后承诺支付双倍利息的还款承诺书。 （2）银行流水，证实2013年12月22日、2014年1月29日、2014年9月11日尚文超向韩xx四次转账共计82.06万元。 （3）转账凭证，证实韩xx向尚文超转账还款51万元、2015年11月28日向周庆茹（周思延）转账还款10万元。 （4）转账凭证，证实马哈七麦（韩xx朋友韩学明妻子）替韩xx向尚文超还款60万元。 （5）2018青01**民初1880号民事判决书，城北区人民法院判决韩xx偿还尚文超本金280万元，利息56.56万元，共计336.56万元。 （6）韩xx的陈述，2013年12月底，我从尚文超处借款20万元，尚文超说需要房产抵押并且每月利息8分，给我的建行卡里转了10.6万元，扣除利息、服务费9.6万元；2014年1月又向尚文超处借款18万元，收款后将其中8万元取现作为利息及服务费交给了尚文超；2014年6月28日韩学明（合作伙伴）向尚文超还款60万元。2014年9月又向尚文超借款20万元，实际到手15万元，5万元作为利息予以扣除，2015年2月借款56万元，实际到手47万元，9万元作为利息扣除。2016年6月尚文超、周思延向我索要债务，共计128万元，我按照尚文超的要求打了一张180万元的欠条。2018年2月3日，尚文超、周思延、田军以对账为由把我叫至五一俱乐部附近，对我进行殴打，后被强行带至附近的“撒拉人家”茶餐厅内殴打、威胁，逼迫我重新签订了一张78万元的欠条、一张22万元的欠条，并以商铺做了担保。 2018年5月2日尚文超、周思延、田军持前述虚假的借款协议，由尚文超将我起诉至城北区人民法院要求偿还虚高债务。西宁市城北区人民法院判决我向尚文超还款280万元及利息56.56万元。 （7）被告人周思延的供述，我和田军、尚文超找韩xx要钱，田军上前推了韩两下，对完账后在合同上写“此次借款经核对，韩xx欠尚文超XX钱，写这些的时候，田军用手机在旁边录像。 4、2014年1月，被害人侯xx因资金困难，通过电话联系到被告人尚文超，双方约定借款3万元，借款期限3至6个月。侯xx于2014年1月26日向尚文超签了一张4万元的借条，侯xx实际收到借款3万元。借款到期后，侯xx还款1万元后因无力还款，被告人尚文超、周思延、田军多次去侯xx女儿单位要账未果后，采取威胁、恐吓的方式电话催款，2016年2月4日让侯xx重新用手机短信方式向被告人尚文超签了一张11万元的借条。 2016年9月，被告人尚文超、周思延、田军持虚假的11万元手机短信截图的借条以尚文超为原告将侯xx起诉至本市城西区人民法院要求其偿还借款11万元，西宁市城西区人民法院以（2016）青0104民初484号民事调解书调解候广清向尚文超还款8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）民事诉状，证实尚文超以虚假的11万元借条向 西宁市城西区人民法院提起诉讼的事实。 （2）尚文超诉侯xx案的诉讼卷宗材料，证实城西区人民法院审理该起案件的事实经过；庭审中尚文超称支付借款4万元，3万元转账，1万元现金。 （3）（2016）青0104民初484号民事调解书，证实城西区人民法院调解侯xx偿还尚文超借款8万元。 （4）侯xx的陈述，2014年2月我通过电话联系尚文超向其借款，双方约定借款3万元，尚文超让我签了一张4万元的借条，扣除1万元的利息后，他给我转账3万元。借款到期后，我无力偿还本金，尚文超让我还6万元，我就给他转账了1万元，其中50元是银行扣除了转账的手续费，之后尚文超和周思延多次去我女儿单位要账，未果后采取威胁、恐吓的方式电话催款，逼迫我又签了一张11万元手机短信借条。2016年9月8日，我被尚文超起诉至城西区人民法院，经法庭调解，我需偿还尚文超本金8万元。 5、2017年4月3日，被害人郑xx因资金紧张急需用钱，找到尚文超、周思延，共计借款40万元，利息5分，借期2个月，实际到手36万元，2017年6月5日，被害人郑xx还款40万元。 2017年4月16日，被害人郑xx因资金紧张急需用钱，找到尚文超、周思延，共计借款100万元，利息5分，至2019年1月24日，被害人郑xx共还本金及利息199万元。 2017年7月23日，被害人郑xx因资金紧张急需用钱，找到尚文超、周思延，共计借款30万元，利息6分，借期2个月，实际到手26.4万元，自2017年9月22日至2018年2月25日，被害人郑xx共还款13.8万元。 2018年2月25日，被害人郑xx因资金紧张急需用钱，找到尚文超、周思延，共计借款20万元，利息6分，借期2个月，实际到手17.6万元，自2018年4月24日至2019年3月26日，被害人郑xx共还款10.2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）报案材料，证实被害人郑xx于2014年8月至2017年2月16日因资金周转困难向尚文超等人分8次借款540万元，实际到手297万元，陷入套路贷诈骗，给自己的生活、家庭带来巨大痛苦，后向公安机关报案的事实。 （2）欠条、借款协议，证实郑xx向尚文超借款部分事实。 （3）2号账本记录，证实：2017年4月3日贷款40万，利息5分，期限两个月。2017月6月5日已还清。 贷款100万，利息5分； 2017年4月16日至2017年6月20日分三次，每次转利息5万，共还利息15万。 2017年7月17日至2018年4月15日共九次还款，每次转5万，合计45万。 2018年6月21日还本金130万 2018年6月25日至2019年1月24日共计五次还款，每次还利息1.8万，共还款9万。 2017年7月23日贷款30万，利息6分，期限2个月 2017年9月22日至2018年4月16日，还款9次，共计还款13.8万 2018年2月25日贷款20万，利息6分，期限2个月 2018年4月24日至2019年3月26日，累计还款共计10.2万元。 (4)被害人郑xx陈述，从2014年开始向尚文超贷款，2017年4月,向尚文超借款40万元，实际到手40万元，写借条金额40万元，2017年4月5日至2017年6月7日期间共计还款60万元。 2017年7月24日向尚文超借款30万元，并按尚文超要求重新打欠条130万元，2017年8月至2018年2月共计还款44万。 2017年7月向尚文超借款20万元，实收20万，并提前还息2.4万，2018年3月17日无法归还金额7.7万元，并按尚文超要求写下借条10万元。 后来无力还款将20万和10万元共计写下借条30万元，提前给尚文超利息2.3万元，并于2018年4月还款7.7万元，2018年6月20日还款130万元，2018年6月至2019年4月每月还款1.8万，合计19.1万元。 (5)被告人尚文超的供述，2017年3月郑xx借100万，签订借条、收条后给郑xx转了100万，2017年4月16日至2018年4月15日分十二次共支付利息60万元，2018年6月21日还款100万元，两次共还款160万元。2017年4月郑xx借40万，签订借条、收条后给郑转了40万，2017年6月5日到期还款40万。2017年7月郑借30万，签订借条、收条后给郑xx转了30万，2017年9月22日至2018年2月25日分九次共支付利息9万元。2018年2月25日郑xx借20万，签订借条、收条后给郑xx转了20万元，2018年3月17日至2019年3月26日分八次共还款13.2万元。2018年5月22日借款10万元，转账10万元，2018年6月25日还款1.8万，2018年6月21日还30万，2018年6月21日至2019年1月24日分五次支付利息9万。 （6）被告人周思延的供述，2017年4月3日郑xx借款40万元，尚文超扣除利息4万，郑xx实际到账36万，2017年6月5日还款40万。2017年4月郑xx借100万，2017年4月16日至2018年4月15日郑xx转给尚文超12笔钱，每笔5万元，共计60万，直到2018年6月21日郑xx还款130万，剩余30万元；2018年6月25日至2019年1月24日郑xx每月1.8万，共五笔，9万元。2017年7月23日借30万元，尚文超扣除利息3万元，实到27万元，郑xx从2017年9月22日到2018年4月16日每月还款1.5万元，共8笔，共计12万，2018年6月25日至2019年3月26日每月还款1.8万元，共6笔，共计10.8万元。2018年2月25日借20万，扣除利息2.4万，实到17.6万，郑xx从2018年4月24日转账1.2万元后再无还款。2018年5月22日借10万，扣除利息1.2万，实际到手8.8万。 6、2014年4月7日至5月2日，被害人秦xx因资金困难，经朋友介绍认识尚文超，从被告人尚文超处两次借款共计210万元，并用房产进行抵押，扣除头息实际到手172万元，还款100万元。 被害人秦xx无力偿还高额本息，2016年7月，尚文超隐瞒秦xx已还款100万元的事实，以虚高的债务将秦xx起诉至西宁市城北区人民法院，要求偿还借款210万元及利息85.8万元，西宁市城北区人民法院以（2016）青0105民初1757号民事判决书判决秦xx向尚文超还款72万元并支付利息21.6302万元。被告人尚文超不服，向西宁市中级人民法院提起上诉，西宁市中级人民法院于2017年1月4日以（2016）青01民终1427号判决书判决秦xx向尚文超还款100.851457万元，支付利息28.574579万元。后该案经西宁市城北区人民法院执行，于2017年7月6日向被告人尚文超转付执行款137.079336万元（包括执行费及逾期利息）。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）转账凭证，证实2014年5月8日、2014年6月1日尚文超向秦xx两次转账共计172万元。2015年1月11日、2月5日秦xx向尚文超两次转账还款共计100万元。 （2）欠条，证实2015年5月2日秦xx出具欠尚文超110万元欠条；2015年11月10日秦xx出具欠尚文超100万元欠条。 （3）民事诉状，证实尚文超将秦xx起诉至西宁市城北区人民法院要求其偿还借款210万元、利息85.8万元。 （4）（2016）青0105民初1757号民事判决书，证实西宁市城北区人民法院判令秦xx向尚文超还款72万元，支付利息21.6302万元，合计93.6302万元。 （5）（2016）青01民终1427号判决书，证实西宁市中级人民法院判令秦xx偿还尚文超借款100.851457万元，支付利息28.574579万元，合计129.426036万元。 （6）收条，证实被告人尚文超于2017年7月6日收到西宁市城北区人民法院转付执行款137.0793.36万元（包括执行费及逾期利息）。 （7）秦xx的陈述，2014年4月7日我与尚文超约定借款200万元，利息4分，但尚文超当时没有那么多钱，就给了我110万元，写了一张110万元的欠条，且尚文超当是说借款110万元，收取利息及手续费24万元，必须以现金的形式给他。2014年5月2日我又向尚文超借款90万元，实际收到75.6万元，扣除14.4万元的利息，到了11月份，因我无力偿还借款，在尚文超的逼迫下，我在公司写下了两张借条，一张借条金额为110万元，一张借条为100万元，并加盖了公司印章。2014年12月我给尚文超转账还款50万元，2015年4月还款80万元。2016年7月尚文超将我起诉到西宁市城北区人民法院，法院判决尚文超胜诉；二审上诉至西宁市中级人民法院，法院判决尚文超胜诉，我向尚文超还款147万元，2017年初我通过法院将尚文超借款彻底还清。 （8）被告人尚文超的供述，秦xx第一次借款110万元，第二次借款90万元，记不清还了多少钱，我将她起诉到法院，法院判决后，秦xx还清了全部的钱。 7、2014年5月25日，被害人杜xx因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超约定借款，签订了300万元的借款协议，扣除头息后实际得款255万元；2014年10月18日，被害人杜xx与被告人尚文超签订了100万元借款协议，扣除头息后实际得款88万元，上述两笔借款被害人杜xx共计还款185万元。 2017年9月7日，因被害人杜xx无力还款，被告人尚文超将杜xx起诉至西宁市中级人民法院，要求支付借款本金300万元，利息221.8万元。西宁市中级人民法院以（2017）青01民初324号民事判决书判决杜xx偿还尚文超借款本金250万元，利息110.859999万元。 2017年9月7日,被告人尚文超又将杜xx诉至西宁市城东区人民法院，要求其支付借款本金100万元，利息68.26667万元，西宁市城东区人民法院以（2017）青0102民初3208号民事调解书调解杜xx偿还尚文超借款本金100万元，利息74.7333万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）欠条，证实杜xx向尚文超出具的欠款金额300万元、100万元的欠条两张。 （2）转账凭条，证实2014年5月27日尚文超向杜xx的公司（青海海中青农业发展有限公司）转账255万元。2014年10月17日杜xx又分两次收到借款30万元、58万元。 （3）收条及转账凭证，证实杜xx向尚文超转款165万元。 （4）民事诉状，证实2017年9月7日尚文超起诉请求杜xx返还借款100万元，利息68.2666万元，合计168.26667万元。 （5）（2017）青0102民初3208号民事调解书，证实西宁市城东区人民法院调解杜xx偿还尚文超本金100万元，利息74.7333万元，合计174.7333万元。 （6）民事诉状，证实尚文超于2017年9月7日起诉杜xx返还借款300万元，利息221.8万元，合计521.8万元。 （7）（2017）青01民初324号民事判决书,证实西宁市中级人民法院判决杜xx偿还尚文超本金250万元，利息110.859999万元。判决书载明双方认可杜xx通过POS机及银行转账还款185万元的事实。 （8）杜xx的陈述，证实共两笔借款，第一笔借款时间：2014年5月25日，借款金额300万元、实际到手金额255万元；第二笔借款时间：2014年10月18日，借款金额100万元，实际到手金额88万元。至2017年1月共计还款180万元。 （9）辨认笔录，杜xx辨认指出尚文超系向其放贷的人。 8、2014年9月20日，被害人赵xx因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超约定借款，签订了50万元的借款协议，扣除头息后实际得款24万元。后无力还款，被告人尚文超遂采用将利息确认为新债权的方式，让被害人赵xx签订了80万元的借款协议。 2017年2月21日，被告人尚文超持虚高的借款协议，将赵xx诉至西宁市城东区人民法院，要求偿还其借款80万元、利息20.8万元，西宁市城东区人民法院以（2017）青0102民初2995号民事判决书，缺席判决赵xx支付尚文超借款80万元、利息20.8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）转账明细，证实赵xx于2014年9月23日收到尚文超转账24万元。 （2）欠条，证实2015年5月11日赵xx向尚文超出具80万元欠条一张。 （3）民事诉状，证实2016年9月1日尚文超向西宁市城东区人民法院诉求赵xx还款80万元，利息20.8万元，共计100.8万元。 （4）（2016）青0102民初1906号民事裁定书，证实西宁市城东区人民法院于2016年10月11日裁定驳回起诉。 （5）民事诉状，证实2017年2月21日尚文超向西宁市城东区人民法院起诉赵xx还款80万元，利息20.8万元。 （6）（2017）青0102民初843号民事裁定书，证实西宁市城东区人民法院于2017年5月23日裁定驳回尚文超的起诉。 （7）民事上诉状，证实2017年6月6日尚文超向西宁市中级人民法院提起上诉。 （8）（2017）青01民终965号民事裁定书，证实西宁市中级人民法院于2017年7月10日撤销（2017）青0102民初843号民事裁定，指令尚文超诉赵xx还款一案由西宁市城东区人民法院审理。 （9）（2017）青0102民初2995号民事判决书，证实西宁市城东区人民法院于2017年12月26日作出缺席判决，判决赵xx支付尚文超借款80万元，利息20.8万元。 （10）公告，证实2017年12月29日公告送达判决书。 （11）赵xx的陈述，2013年5月我向尚文超借款50万元，出具了50万元的借条，约定借款期限为5个月，月利息为10%，实际到手为25万元。借款后一直未偿还，尚文超就让我出具了80万元的借条。 （12）辨认笔录，赵xx辨认指出尚文超系向其放高利贷的人。 9、2015年，被害人邬x因资金周转困难，找到被告人尚文超向其借款300万元，约定借款期限及利息，并签订借款协议，扣除头息实际到手237万元，还款69万元后无力偿还借款，后尚文超、周思延、田军多次催款，并让邬x将借款本金产生的利息签订成虚高的借条。 2017年，被告人尚文超、周思延、田军将借款本金以及逾期产生的利息共计1885.6586万元的虚高债务以尚文超为原告将邬x起诉至西宁市中级人民法院，西宁市中级人民法院以（2017）青01民初225号民事调解书调解由乌剑偿还尚文超借款本金800万元及利息200万元。后尚文超申请强制执行，通过西宁市中级人民法院强制执行到位100万元已向被告人尚文超支付。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）转账凭证，证实2015年8月27日乌剑收到尚文超转账237万元。 （2）银行转账凭证，证实2015年10月20日，王丽萍（乌剑公司会计）转账给周庆茹12万元；2016年1月22日乌剑向周庆茹转账10万元；2016年6月12日王有芸（乌剑妻子）向周思延转账10万元。 （3）客户转账回执，证实2016年2月23日乌剑分三次向周思延转账共计37万元。 （4）（2017）青01民初225号民事调解书，证实西宁市中级人民法院调解邬x偿还尚文超借款本金800万元，利息200万元。 （5）（2017）青01执327号执行裁定书，证实西宁市中级人民法院冻结、划拨被执行人邬x、青海格桑花生物科技股份有限公司、青海青藏梅朵置业发展有限公司银行存款1152.916755万元。 （6）（2017）青01执327号之一执行裁定书，证实西宁市中级人民法院裁定终结（2017）青01民初225号民事调解书的执行。 （7）收条，证实被告人尚文超收到西宁市中级人民法院执行案款100万元。 （8）邬x的陈述，2015年7月我向尚文超借款300万元，月息9%，实际到手金额为219万元，每月利息27万元，尚文超提前收取3个月利息81万元。尚文超、田军、周庆茹（周思延）多次来催债，在偿还了32万元后，无力偿还剩余借款，2017年尚文超以借款本金以及逾期产生的利息共计1885.6586万元，将我起诉至西宁市中级人民法院。法院调解让我还尚文超借款，后来尚文超申请了强制执行，因我欠别人钱太多，通过法院强制执行给尚文超多少钱我不清楚。 10、2015年3月，被害人陈x因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超约定借款，签订5万元的借款协议，扣除头息后实际得款3.8万元。被害人陈x累计还款0.6万元。还款逾期后，被告人尚文超于2016年7月9日采用将利息确认为新债权的方式，让被害人陈x又签了9万元的借款协议。 2016年11月16日，被告人尚文超将陈x诉至西宁市城东区人民法院，要求偿还借款9万元、利息0.105万元。西宁市城东区人民法院以（2016）青0102民初2743号调解书调解由陈x支付尚文超借款9万元、利息0.1万元；后被害人陈x又还款9.2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）转账凭证，证实2015年3月11日尚文超向陈x转账3.8万元。 （2）转账凭证，证实2015年7月22日陈x向尚文超转账0.6万元。 （3）民事诉状，证实尚文超将陈x诉至西宁市城东区人民法院，要求偿还其借款9万元、利息0.105万元。 （4）（2016）青0102民初2743号调解书，证实西宁市城东区人民法院调解陈x于2017年1月20日前还款2万元，剩余7.1万元于2017年7月30日之前全部还清。 （5）陈x的陈述，2015年3月我向尚文超借款5万元，实际到手3.8万元，每月利息0.3万元，此笔借款共偿还利息0.9万元，后来尚文超把之前欠款的本金和利息合计9.1万元，让我重新写了一张欠条。2016年11月16日，尚文超将我诉至西宁市城东区人民法院，要求偿还借款9万元、利息0.105万元，我没办法把卖了房的9.1万元给了尚文超。 （6）辨认笔录，陈x辨认指出尚文超是向其高息放贷的人。 11、2015年3月19日，被害人吕xx因资金周转困难，通过朋友联系到尚文超，并向尚文超借款230万元，签订了借款协议，扣除头息后实际到手202.4万元，后被告人尚文超、田军、周思延多次进行催款，被害人吕xx共还款301.056万元。 2016年12月15日，吕xx因资金紧张再次向尚文超借款50万元，签订了借款协议，扣除头息后实际到手38万元。2017年3月借款到期后，吕xx无力偿还本金。2017年4月20日又从尚文超处借款30万元，扣除头息及其他费用后，实际到手13.4万元，被告人尚文超、田军、周思延多次进行催款，被害人吕xx共还款28.5万元。 被害人吕xx因无力偿还，被告人尚文超、周思延、田军等人多次催收，并将利息确认为新的债权让吕xx再次写下46.5万元、8.64万元的借款协议。 2018年7月，被告人尚文超、周思延、田军以虚假的债务关系以尚文超为原告将吕xx诉至西宁市城北区人民法院，要求吕xx偿还50万元、30万元、46.5万元、8.64万元共计4笔虚假借款的本金及利息，西宁市城北区人民法院以（2018）青0105民初2632号、（2018）青0105民初2634号、（2018）青0105民初2635号、（2018）青0105民初2636号4份民事判决书均支持尚文超诉求，共判决吕xx偿还尚文超借款本金和利息共180余万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）举报材料,证实吕xx因陷入尚文超等人高利放贷的套路骗局中后，家庭、生活、工作等受到严重影响遂向公安机关举报的事实。 （2）吕xx账户交易明细，证实2015年3月19日，尚文超给吕xx汇款200万元。 2015年6月2日至2016年11月28日，吕xx向尚文超、周思延转账还款共301.056万元。 2017年6月22日至2017年12月30日吕xx向尚文超、周思延还款共28.5万元。 （3）借款协议、借条、收条，证实2016年12月15日吕xx借尚文超50万元，月息8分；并出具当日收到50万元的收条。 （4）吕xx银行交易明细，证实2016年12月15日尚文超给吕xx尾号1340的银行卡转账38万元。 （5）借款协议、借条、收条，证实2017年4月18日吕xx向尚文超借款8.64万元，月息8分，并于当日收到现金8.64万元。 （6）借条、收条、转账记录，证实2017年4月19日，吕xx借尚文超30万元，并于次日收到尚文超转账的30万元。 （7）吕xx银行交易明细，证实2017年4月20日尚文超分两笔给吕xx转账30万元（10万元、20万元）。 2017年4月20日吕xx收到尚文超转账后取现16.6万元。 （8）借款协议、借条、收款凭证，证实2018年4月9日吕xx借尚文超46.5万元，月息8分；并于当日收到现金46.5万元。 （9）（2018）青0105民初2632号民事判决书，证实西宁市城北区人民法院判决支持原告尚文超要求吕xx偿还其借款50万元，利息20万元的诉求。 （10）（2018）青0105民初2634号民事判决书，证实西宁市城北区人民法院判决支持原告尚文超要求吕xx偿还其借款30万元，利息9.6万元的诉求。 （11）（2018）青0105民初2635号民事判决书，证实西宁市城北区人民法院判决支持原告尚文超要求吕xx偿还其借款8.64万元，利息2.7648万元的诉求。 （12）（2018）青0105民初2636号民事判决书，证实西宁市城北区人民法院判决支持原告尚文超要求吕xx偿还其借款46.5万元，利息3.7万元的诉求。 （13）（2019）青01民终329号民事裁定书，证实吕xx不服西宁市城北区人民法院（2018）青0105民初2632号民事判决，向西宁市中级人民法院提起上诉，西宁市中级人民法院以吕xx没有缴纳诉讼费按自动撤诉处理。 （14）证人廖x（吕xx之妻）的证言，吕xx向尚文超借款两次，借款50万元，到手38万元；借款30万元，到手13.4万元。且有三个人频繁向吕xx打电话，催债、威胁。 （15）证人楼xx（吕xx借款担保人）的证言，我为吕xx向尚文超借款230万元提供担保，并签订了协议。 （16）证人邓xx（吕xx借款担保人）的证言，我与鲁光兴为吕xx向尚文超借款50万元提供担保，并签订了协议；且吕xx经常被以尚文超为首的三男一女催债，如果逾期未还款，利息会翻倍。 （17）证人吴xx的证言，2016年8月我给吕xx借款30万元。 （18）证人曾xx的证言，2017年底的时候吕xx向我借款了15万元，由我将现金15万元交给尚文超，替吕xx还债。 （19）吕xx的陈述，我于2015年3月至2017年3月先后3次从尚文超处借款共计310万元（230万元、50万元、30万元），尚文超等人扣除头息后我实际到手253.8万元，逾期后尚文超肆意涨利息，周思延、田军电话催收，言语威胁，尚文超诱骗我再次写下虚假的借款协议，并到城北区人民法院以虚假的债务关系进行诉讼，法院均判决尚文超胜诉。 （20）被告人尚文超的供述，吕xx向我借了四次钱，分别是30万元、50万元、46.5万元、8.64万元。2015年3月借230万元，扣除两个月利息后给了吕xx202.4万元，之后吕xx给了我13.8万元，又还了130万元，几个月后又还了100万元；2016年12月借了50万元，这50万元中扣三个月利息后给了吕xx40万元，之后吕xx还款38万元；2017年3月借款30万元，这30万元中扣除了之前借款50万元的一个月利息；2017年年中，借款20万元，但是在借款协议中约定的是46.5万元，仅有20万元是此次借款的本金，26.5万元是之前借款30万元、50万元的利息。吕xx总共还款了250余万元。 （21）被告人田军的供述，我与尚文超给了吕xx一次50万元、一次30万元，其中50万元是尚文超单独转给吕xx的，30万元是我和尚文超各出15万元借给吕xx的，这两次放贷我和尚文超各挣利息16万元，尚文超还单独向吕xx放贷，但具体金额我不知道。 （22）被告人周思延的供述，吕xx于2017年3月13日第二次向尚文超、田军借款50万元，这50万元由尚文超和田军各出25万元，尚文超提前扣除了几个月的利息。2017年4月20日至12月27日之间吕xx给我转账共计12万元。之后我们打电话催债，尚文超让他重新打欠条，写明借款30万元，但是这30万元实际上是前面第二次、第三次借款的利息总和。 （23）辨认笔录，吕xx辨认指出尚文超是给其借款，并向其索要利息的人，周思延、田军是尚文超的手下。 12、2015年，被害人年xx因欠尚文超的材料款19.3278万元，2016年12月尚文超先后将材料款加算利息后年xx合计欠尚文超30万元。2017年1月被告人尚文超让被害人年xx向其借款30万元用于偿还之前所欠的材料款。2016年12月7日，年xx、唐xx、张x生3人因公司资金周转困难向尚文超、周思延、田军借款50万元，扣除头息实际到手39.2万元。2017年11月19日三人无力偿还80万元借款及利息，被告人尚文超、田军、周思延多次进行催款，并让其三人按照在公司所持股份，分担80万元借款，年xx承担32万元本金，唐xx、张x生各承担24万元本金，三人各自向尚文超重新写下欠条，并每月继续支付6%的利息，年xx、唐xx、张x生三人共计还款94.3948万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）举报材料,证实了被害人年xx难以承受向尚文超高额还款的压力，于2019年5月8日报案至公安机关的事实。 （2）举报材料,证实被害人唐xx因公司资金紧张以年xx的名义从被告人尚文超处借款50万元，公司以年xx名义向被告人尚文超共借款80万元，被告人尚文超要求将欠款按比例分配到三个股东名下，并给被告人尚文超还款的事实。 （3）接受证据清单，证实年xx给公安机关提交举报材料1份。 （4）接受证据清单，证实张东生给公安机关提交张东生还款承诺书1张、电子银行交易明细、借条、收条、张东生借款协议各1张的事实。 （5）借款协议，证实年xx分别向尚文超借款30万元、50万元，其中年xx承担32万元还款。 （6）欠条，证实年xx欠尚文超材料款19.3278万元。 （7）收条，证实年xx、张x菊（年xx之妻）收到尚文超现金9万元、转账41万元。 （8）账户交易明细，证实年xx收到尚文超转账39.2万元。 （9）微信截屏、建设银行存款凭证，证实唐弘峰分15笔给周思延还款共16.12万元。 （10）建设银行交易记录，证实张东生向周思延尾号8881的建设银行卡转账1.44万元。 （11）账户交易明细，证实年xx多次向周思延还款共计76.8348万元。 （12）年xx的陈述，2015年3月至5月，我欠尚文超材料款19.3278万元；2016年7月2日签订欠条，借款加利息共计23万元；2016年8月14日借条变更为欠款本金23万元，利息7万元，合计30万元。2016年12月7日我与唐弘峰、张东生三人共向尚文超借款50万元，到手金额为39.2万元，扣除了9万元的利息及1.8万元的之前累计利息，借款人是我和我妻子，担保人为唐xx、张x生。2017年11月19日按照公司股份我承担借款的40%（即32万元，已还清）且偿还2017年12月的利息1.92万元，唐xx、张x生各承担借款的30%（即每人24万元）。综上共还款93.8万元，但之后又被逼迫签订一张15万元的借条。 （13）唐xx的陈述，50万元借款实际收到39.2万元，加上之前的30万元，共计借款金额为80万元，我承担24万元，共计还款36.26万元。当时年xx找尚文超借50万元时，尚文超是带着田军、周思延一起来的，且到手金额中扣除了9万元的利息，以及之前因拖欠材料款产生的1.8万元的利息，年xx还清了32万元和产生的利息，张x生只偿还了一个月的利息，之后尚文超逼迫年xx签订15万元的借条，就是张x生没有偿还的本金和利息。 （14）张x生的陈述，年xx欠尚文超材料款19.3278万元，2016年年xx给尚文超打了30万元的欠条，2016年5月至6月期间，年xx又向尚文超借了50万元，实际到账的仅有30多万元，年xx还清了32万元，唐弘峰还了16万元多。 （15）被告人尚文超的供述，2016年8月我和田军借给年xx30万元，签订了借条、收条，我给他转了30万元。2017年5月至12月共计还给我48.524万元。2017年1月我借给年xx50万元，签了借款协议，收条、并转给了他50万元，没有提前扣除利息，2017年3月至2019年1月31日年xx共还款50.94万元，其中本金2万元，利息48.94万元。 （16）被告人周思延的供述，尚文超给年xx借过两次钱，第一次是年xx欠尚文超30万元的材料款，让他写了30万元的欠条，2017年5月至12月年xx共计给尚文超还款48.524万元。第二次是2017年3月6日又借给年xx50万元，尚文超和田军各出了25万元，尚文超扣除了几个月的利息，2017年6月至11月27日年xx共计还款30.36万元。2017年12月年xx说这50万元的欠款，由唐xx和张x生一起还，他俩还48万元，三人共计还款总额为51.64万元。 （17）被告人田军的供述，我和尚文超各出25万元，给年xx放贷了50万元，每人大概挣了利息15万元，尚文超还单独给年xx放贷，现在年xx还欠尚文超48万元。 （18）辨认笔录，年xx辨认指出尚文超是向其提供高息贷款的人；周思延是向其收款的人；田军是对他多次催收借款的人。 （19）辨认笔录，张东生辨认指出尚文超、周思延、田军是向其放贷的人。 13、2015年11月，被害人梁x的儿子马剑因资金周转困难，经人介绍认识了尚文超，与尚文超约定借款15万元、借款期限3个月，扣除头息后实际到手11.4万元。 梁x、马x无力偿还本金及利息，2016年4月28日被告人尚文超遂采用将利息计入本金的方式让梁x重新签订了17万元的借款协议，于2016年7月4日以18.5万元的诉讼标的将马x起诉至西宁市城中区人民法院，西宁市城中区人民法院以（2016）青0103民初1395号民事调解书调解由马x、梁x偿还尚文超18.5万元，并将梁x、马剑位于南山路的房子查封、限制过户。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条、承诺书，证实2015年11月23日梁x、马剑借尚文超15万元、期限三个月，并承诺若逾期还款将拿两套房屋作抵押偿还尚文超。 （2）梁x的中国建设银行个人活期交易明细，证实2015年11月23日该账户从尚文超账户转入11.4万元。 （3）收据,证实2015年11月23日马剑收到尚文超借款15万元。 （4）借款协议，证实2016年4月28日尚文超和梁x签订了借款17万元、期限两个月的借款协议。 （5）民事诉状，证实2016年7月4日尚文超将梁x、马剑诉至西宁市城中区人民法院，要求二人偿还其借款及相关费用共18.5万元。 （6）诉讼财产保全申请、西宁市城中区人民法院（2016）青0103民初1395号民事裁定书，证实2016年7月29日尚文超申请诉前财产保全并提供担保；西宁市城中区人民法院作出裁定同意其申请。 （7）西宁市城中区人民法院的公告、开庭审理笔录，证实2016年9月26日尚文超与梁x、马剑借款纠纷案件在城中区人民法院开庭并审理。 （8）（2016）青0103民初1395号民事调解书，证实在西宁市城中区人民法院尚文超与梁x、马剑达成协议，由二人偿还尚文超借款本金及利息18.5万元。 （9）梁x的陈述，2015年11月我儿子马剑因资金周转困难，经人介绍认识了尚文超，在尚文超处借款15万元，尚文超提前从本金中扣除了3个月的利息3.6万元，马剑实际到手11.4万元。期间尚文超、周思延擅自认定马剑逾期还款，以威胁、恐吓的方式向我儿子索要利息及逾期费，我们父子向尚文超支付了利息及逾期费5.5万元。逾期后再未还款，尚文超要求我俩将名下房产过户到他名下，我们没同意，后尚文超将我们起诉至城中区人民法院，要求我儿子偿还18.5万元。 14、2016年2月20日左右，被害人余xx因资金周转困难，经朋友介绍向尚文超借款35万元，实际收到30.8万元。签订借款合同时尚文超、周思延、田军让余xx写明通过银行卡转账30.8万元，收到现金人民币4.2万元，共计35万元，并要求余xx提供房产抵押，被告人尚文超、周思延、田军多次进行催收，余xx累计还款12.33万元后无力偿还。 2017年1月，尚文超、周思延、田军以虚高的债务本息40.5万元，以尚文超为原告将余xx起诉至西宁市城东区人民法院，要求偿还借款本金35万元及违约金10.5万元。西宁市城东区人民法院经审理查明余xx已还本金11.4万元，并以（2016）青0102民初2689号民事判决书判决余xx向尚文超还借款本金23.6万元，违约金4.38219万元，余xx不服向西宁市中级人民法院提起上诉，西宁市中级人民法院以(2017)青01民终747号民事调解书调解由余xx于2017年9月27日前偿还尚文超借款本金23.6万元，利息4.38219万元，合计27.98219万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条，证实2016年2月29日余xx借尚文超35万元。 （2）还款承诺书，证实余洋为余xx借尚文超35万元作担保。 （3）收款说明，证实借款当日余xx收到尚文超现金4.2万元，转账30.8万元。 （4）中国建设银行转账凭条，证实余xx收到尚文超转账30.8万元。 (5)银行汇款、流水凭证，证实余xx以多种付款方式共向尚文超、周思延还款12.33万元 （6）民事诉状，证实2016年11月16日被告人尚文超将被害人余xx、担保人余洋起诉至西宁市城东区人民法院，要求偿还借款本金35万元及违约金10.5万元。 （7）（2016）青0102民初2689号民事裁定书，2016年12月20日西宁市城东区人民法院据尚文超申请裁定查封余洋所有位于西宁市城东区花园南街17号5单元531室房屋一套。 （8）（2016）青0102民初2689-1号民事裁定书，2017年1月10日因余洋对（2016）青0102民初2689号民事裁定书进行复议，西宁市城东区人民法院裁定驳回余洋的复议请求。 （9）（2016）青0102民初2689号民事判决书，2017年3月30日西宁市城东区人民法院判令余xx偿还尚文超借款本金23.6万元、违约金4.38219万元。 （10）上诉状，证实2017年5月18日余xx不服西宁市城东区人民法院做出的（2016）青0102民初2689号民事判决书，向西宁市中级人民法院提起上诉。 （11）(2017)青01民终747号民事调解书，证实经西宁市中级人民法院调解，余xx偿还尚文超本金23.6万元，利息4.38219万元，合计27.98219万元。 （12）证人余洋（余xx的父亲）的证言，我是余xx的父亲，余xx于2016年2月29日与尚文超签订借条，向尚文超借款35万元，借款期限两个月，约定利息6分，实际到手30.8万元，后周思延告诉余xx4.2万元是借款两个月的利息，他们要先扣除利息，该笔借款由我作为担保人。 （13）余xx的陈述，我于2016年2月29日与尚文超签订借条，向尚文超借款35万元，借款期限两个月，约定利息6分，实际到手30.8万元，后周思延告诉我4.2万元是借款两个月的利息，他们要先扣除利息，该笔借款由我父亲余x2作为担保人，我将自己的两家酒店的财务章及对公账户U盾作为担保物交给尚文超保管。2016年5月至2016年11月我向尚文超还款11笔，共计14.33万元。2017年1月尚文超将我起诉至城东区人民法院，西宁市城东区人民法院查明我已归还借款本金11.4万元，判决我向尚文超还款23.6万元，违约金4.38219万元。我不服上诉至西宁市中院，经西宁中院调解我需偿还尚文超本金23.6万元，利息4.38219万元。 （14）被告人尚文超的供述，我给余xx的借款没有提前扣除利息。 （15）被告人周思延的供述，余xx向尚文超借过一次钱，好像是30多万元，我当时还没开始给尚文超记账，所以这笔账没有记录。后来尚文超把余xx起诉到法院了。 （16）辨认笔录，余xx辨认指出尚文超和周思延就是给他借款的人员。 15、2016年4月25日，被害人孔xx因急需资金，经朋友介绍与被告人尚文超、周思延、田军约定借款，签订了50万元的借款协议，扣除头息后实际得款44万元。 2017年4月21日，被害人孔xx与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订了40万元的借款协议，被告人尚文超向孔xx转款40万元，同日孔xx支取现金3.2万元，用于支付头息，实际得款36.8万元。 2017年5月19日，被害人孔xx与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订了15万元的借款协议，被告人尚文超向孔xx转款15万元，同日孔xx支取现金1.2万元，用于支付头息，实际得款13.8万元。 2018年4月4日，被害人孔xx与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订了30万元的借款协议，被告人尚文超向孔xx转款30万元，同日孔xx支取现金3.6万元，用于支付头息，扣除头息后实际得款26.4万元。 2018年5月18日，被害人孔xx与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订了12万元的借款协议，被告人尚文超向孔xx转款12万元，孔xx当日向田军转款2.16万元，孔xx实际得款9.84万元。 2018年6月29日，被害人孔xx与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订了30万元的借款协议，被告人尚文超向孔xx转款30万元，孔xx当日向田军转款3.6万元，孔xx实际得款26.4万元。 2018年7月30日，被害人孔xx与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订了30万元的借款协议，被告人周思延向孔xx转款30万元，孔xx当日支取现金3.6万元，孔xx实际得款26.4万元。 上述七笔共计借款共计207万元，被害人孔xx实际到手183.64万元，还款67.57万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）证明一份，证实尚文超、周思延给孔xx三笔贷款分别为122万元、19.76万元、3.6万元。 （2）孔xx中国建设银行账户交易明细,2016年4月25日尚文超给孔xx转账44万元；2017年4月21日尚文超给孔xx转账40万元，同时支取现金3.2万元；2017年5月19日尚文超三次给孔xx转账15万元，同时支取现金1.2万元；2018年4月4日尚文超给孔xx转账30万元，同日取现3.6万元；2018年5月18日尚文超三次给孔xx转账12万元，同时孔xx转账给田军2.16万元；2018年6月29日孔xx收到尚文超转款30万元，同时给田军转账3.6万元；2018年7月30日周思延给孔xx转账30万元，孔xx同时取现3.6万元。 （3）2号账本记录，证实孔xx累计还款共计67.57万元。 （4）孔xx的陈述，我总共向尚文超借款七次，2016年4月25日，经朋友介绍向尚文超借款50万元，约定利息6分，约定借款期限2个月，扣除头息后实际得款44万元；我将自己的一套房产抵押给尚文超，并与尚文超签订房屋买卖合同；至2017年1月25日我对第一笔累计还款64.8万元。2017年4月21日，我向尚文超借款40万元，约定利息4分，约定借款期限2个月，扣除头息后实际得款36.8万元；我将自己房产一套抵押给尚文超，并与尚文超签订房屋买卖合同。2017年5月19日，我向尚文超借款15万元，约定利息4分，约定借款期限2个月，扣除头息后实际得款13.8万元；第二笔、第三笔借款合起来还款，还了61.9万元。 2018年4月4日，我向尚文超借款30万元，约定利息6分，约定借款期限2个月，扣除头息后实际得款26.4万元，累计还款了3.72万元。2018年5月18日，我向尚文超借款12万元，约定利息6分，约定借款期限2个月，扣除头息后实际得款9.84万元。2018年6月29日，我向尚文超借款30万元，约定利息6分，约定借款期限2个月，扣除头息后实际得款26.4万元，还款了3.6万元。我一共计还款了134.02万元，其中本金90万元，利息44.02万元。 （5）被告人尚文超的供述，我和孔xx的老公何平贵认识，孔xx共计借款五次，第一次，2017年4月21日，借款40万元，约定利息5分，约定借款期限2个月，之后我给孔xx转账40万元；第二次，借款12万元，约定利息6分，约定借款期限3个月，放款12万元；第三次，借款15万元，约定利息4分，约定借款期限2个月，放款15万元；第四次，2018年4月3日，孔xx借款30万元，约定利息6分，约定借款期限2个月，放款30万元；第五次，2018年6月29日，孔xx向我借款30万元，约定利息6分，约定借款期限2个月，放款30万元；孔xx五次共计借款127万元，五次都没有提前收取利息，共计还款本金40万元，利息28.17万元。我们都签订了借条、收条。 （6）被告人周思延的供述，孔xx共计向我们借款六次，第一次，2017年4月21日，借款40万元，约定利息5分，约定借款期限2个月，尚文超扣除头息4万元后实际得款36万元；第二次，2017年5月19日，孔xx向尚文超借款15万元，约定利息4分，约定借款期限2个月，尚文超扣除两个月头息1.2万元后孔xx实际得款13.8万元；第三次，尚文超告诉我他又给孔xx借款5万元；孔xx前三笔借款共计还款53.05万元，其中本金40万元，利息13.05万元。第四次，2018年4月3日，孔xx借款30万元，约定利息6分，约定借款期限2个月，扣除头息3.6万元后实际得款26.4万元；第五次，2018年5月18日，孔xx向尚文超借款12万元，约定利息6分，约定借款期限3个月，扣除3个月头息后实际得款9.84万元；第六次，2018年6月29日，孔xx向尚文超借款30万元，约定利息6分，约定借款期限2个月，扣除2个月头息3.6万元后，实际得款26.4万元。孔xx六次共计借款132万元，共计还款67.57万元，其中40万元本金，27.57万元利息。 16、2016年7月28日，被害人麻xx因急需资金，自行联系到被告人尚文超，后与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订了200万元的借款协议，扣除头息后实际得款176万元。2017年1月11日，被害人麻xx与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订了60万元的借款协议，扣除头息后实际得款52.8万元。2017年7月1日，被害人麻xx与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订了200万元的借款协议，扣除头息后实际得款180万元。 2018年10月，被告人尚文超、田军、周思延到被害人麻xx办公室，强行将麻xx的一辆黑色奔驰牌越野车（车号青AYP9**）开走。经鉴定，该车辆价值为67万元。被害人麻xx累计还款302.8万元（包括车辆价值）。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）麻xx银行账户交易明细，证实2016年7月29日麻xx尾号8957的银行卡收到尚文超的转账176万元；2017年1月11日尚文超给麻xx转账52.8万元；2017年7月1日尚文超给麻xx转账180万元。合计408.8万元。 （2）银行交易明细，2016年9月27日至2018年4月20日期间麻xx先后给周思延转账共计210.8万元； 2019年1月30日至2019年2月12日期间麻xx分三次给田军转账25万元。 (3)车辆购置发票、车辆完税证明,证实麻xx所有的车辆的情况。 (4)价格鉴定意见书，证实经西宁市价格认定中心宁价认字【2019】600号价格认定结论书，麻xx黑色梅赛德斯-奔驰越野车GL350，车辆型号：WDCDF2DE，车牌号：青YP9**，发动机号：64282641510903，车辆识别代号：WDCDF2DE7EA332546，价格认定为陆拾柒万元整（￥670000.00)。 （5）麻xx的陈述，我2016年开始先后向尚文超借款四次，实际到手428万元，共计还款240.8万元。第一次，2016年7月29日借款200万元，月利息6分，扣除两个月24万元利息后，尚文超转账176万元，当时尚文超带着田军、周思延到我七一路附近的办公室内，签订了借款协议。之后每月我将12万元的利息转到周思延的账户；第二次，2017年1月11日借款60万元，月利息6分，扣除两个月7.2万元利息后，实际转账到手52.8万元，我每月将3.6万元的利息转到周思延的银行卡，共计还了8次利息，总计28.8万元；第三次，2017年7月1日借款200万元，月利息5分，扣除两个月20万元利息后到手180万元；第四次，2018年9月19日借款20万元，双方约定借四个月还30万元，之后尚文超给我转账20万元，我分四次将30万元转到田军的卡上还钱。如果借款逾期，尚文超、周思延、田军三人会轮番给我打电话催款。 2018年9月，尚文超、田军和一个小伙子到我办公室，从下午17点到22点，威胁我不写借条就立马还钱，因此我写了1000多万元的借条（包括本金和高额的利息），并在一堆取现凭证上签字说已收到钱款，并签订了房屋协议将自己房屋低价折算给尚文超；2018年10月，尚文超、周思延、田军到我公司找我说不还钱就将车辆开走，之后将我的奔驰越野车开走。 （6）被告人尚文超的供述，麻xx总共借款三次，第一次借款时间是2016年7月28日，总共借款200万元，月息5%，到期时间是2016年9月28日，我们签订了借条、收条，之后我就向麻xx转账200万元，没有提前扣除利息。到期后麻xx一直没有还上本金，2019年3月至2018年4月共支付利息100万元，之后没有还过本金和利息。第二次是2017年1月9日麻xx再次找我借款60万元，借款期限是2个月，月息6%，签订了借条和收条，之后我就给麻xx放款60万元，没有提前扣除利息，借款到期后麻xx没有还上本金，2017年4月10日至2019年2月期间共计支付利息50.2万元，之后再没有还过利息和本金。第三次借款是2017年的6月30日，借款200万元，月利息5%，期限2个月，签订了借条和收条。之后我就给麻xx放款200万元，借款到期后麻xx没有还上本金，2017年9月9日到2017年9月29日共计支付利息20万元，之后再没有还过本金和利息。 （7）被告人周思延的供述，我们总共给麻xx贷过4次款。第一次，我们给麻xx贷款200万元，约定利息5分，约定到期时间是2016年9月28日，麻xx实际到手多少钱我不清楚，麻xx共计还利息100万元；第二次，我们给麻xx贷款200万元，约定利息5分，约定贷款2个月，麻xx实际到手多少钱我不清楚，第二次贷款麻xx共计还利息40万元；第三次，我们给麻xx贷款60万元，约定利息6分，约定到期时间是2017年3月9日，麻xx实际到手多少钱我不清楚，第三次贷款麻xx共计还利息30.2万元；第四次我们给麻xx贷款20万元，具体借款时间我忘记了，当时麻xx说一个月后还给我们，尚文超就给麻xx转了20万元。我们四次共计借给麻xx480万元，麻xx还利息共计170.2万元。四次借款中我在场的有第三次和第四次，其余两次都是尚文超给麻xx借的钱，我只负责记账。 （8）辨认笔录，麻xx辨认指出尚文超、周思延、田军是给他放款的人。 17、2016年8月21日至2017年8月14日间，被害人袁xx因资金紧张，向尚文超、田军、周思延借款，被告人尚文超、周思延、田军对袁xx的借款能力进行考察，并提出要担保人进行担保，后袁xx让周x力、马x吉作为担保人，先后7次借款310万元，月利率为6%-8%不等，借款期限2至3个月不等，尚文超、周思延、田军向袁xx放款过程中，均提前扣除借款期间的利息，袁xx实际到手272.7万元。袁xx还款273.2375万元后无力继续还款，尚文超、周思延、田军在催债的过程中逼迫袁xx重新签订虚高的借款协议。 被告人尚文超、周思延、田军以虚高的借款协议，以尚文超、田军为原告于2018年5月2日分四案将袁xx起诉至西宁市城北区人民法院。西宁市城北区人民法院于2018年6月15日以（2018）青0105民初1765号民事判决书，判决袁xx偿还田军借款本金50万元，利息7万元；西宁市城北区人民法院于2018年7月13日以（2018）青0105民初1876号民事判决书，判决袁xx偿还尚文超本金50万元，利息14万元；西宁市城北区人民法院于2018年7月13日以（2018）青0105民初1877号民事判决书，判决袁xx偿还尚文超本金150万元，利息33.047万元；西宁市城北区人民法院2018年7月13日（2018）青0105民初1878号民事判决书，判决袁xx偿还尚文超本金60.5万元，利息2.42万元，共计62.92万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）报案材料，证实袁x锦于2019年2月27日向西宁市刑警支队提交报案材料，说明其父亲袁xx从尚文超处借高利贷300万元，尚文超扣除头息、故意增加虚高的债务到城北区人民法院先后四次提起诉讼，城北区人民法院均支持了尚文超、田军的诉讼请求。 （2）借款协议、收条，证实2016年8月21日袁xx借尚文超50万元、期限2个月，并于当日收到50万元。 借款协议、收条，证实2016年11月5日袁xx借田军5万元、期限1个月，并于当日收到5万元。 借款协议、收条，证实2016年11月5日袁xx借田军45万元、期限1个月，并于当日收到45万元。 借款协议，证实2017年4月3日袁xx借尚文超50万元、期限3个月，月息5分。 借款协议、借条、收条，证实2017年5月24日袁xx借尚文超50万元、期限2个月，月息5分。并于当日收到50万元。 借款协议、借条，证实2017年8月10日袁xx借尚文超50万元、期限2个月，月息6分。 借款协议、借条、收条，证实2017年8月14日袁xx借尚文超20万元、期限2个月，月息6分。并于当日收到20万元。 借条、收条，证实2018年1月9日袁xx借尚文超5万元，并于当日收到5万元。 借款协议、借条、收条，证实2018年3月6日袁xx借尚文超35.5万元、期限10天，月息6分。并于当日收到35.5万元。 （3）房屋买卖合同，证实2016年11月5日，袁德锦与田军签订房屋买卖合同，将袁德锦位于大通的房产以45万元卖于田军。 （4）中国农业银行凭证，证实2016年11月5日田军转账给袁德龙45.5万元， （5）工商银行流水，证实2017年1月24日、2017年11月4日袁xx向周思延转款8万元；2017年4月5日、6月23日袁xx给田军转账10万元。 （6）袁x龙、袁x锦的中国农业银行的银行明细，证实2017年3月至2017年10月间，袁x龙向周思延共计转款29.775万元。 2017年4月5日、5月24日尚文超向袁xx合计转款52万元。 （7）1号账本记录，证实袁xx借款120万元、还款共计115.5375万元。 （8）2号账本记录，证实袁xx借款190万元、还款共计56.7万元。 （9）退股协议书，证实袁xx将自己持有的青海格雅森新型能源环保材料安装有限公司的股份以90万元转让给孟xx的事实。 （10）微信截图，证实周思延向袁xx催款，如果到期不还款就将所有的贷款利息提高到8分，而且还要翻倍计算的事实。 （11）（2018）青0105民初1765号民事判决书，证实2018年6月15日西宁市城北区人民法院判决袁xx偿还田军借款本金50万元，利息7万元。 （12）（2018）青0105民初1876号民事判决书，证实2018年7月13日西宁市城北区人民法院判决袁xx偿还尚文超本金50万元，利息14万元。 （13）（2018）青0105民初1877号民事判决书，证实2018年7月13日西宁市城北区人民法院判决袁xx偿还尚文超本金150万元，利息33.047万元。 （14）（2018）青0105民初1878号民事判决书，证实2018年7月13日西宁市城北区人民法院判决袁xx偿还尚文超本金60.5万元，利息2.42万元，共计62.92万元。 （15）证人袁x锦（袁xx的女儿）的证言，我父亲向尚文超等人借款，其中尚文超有一次让我父亲将利息30万元写成本金借条、我父亲陆续向尚文超等人还款大概200多万元，并将自己的大通县保温材料厂百分之六十的股份转让给尚文超以及将别人欠我父亲的20万元转给了尚文超还款。 （16）证人袁x龙（袁xx的儿子）的证言，我父亲向尚文超等人陆续借款300多万元，实际到手的数额比借款的数额少，在逾期后尚文超等人就会将之前的利息加在本金中重新打借条，我父亲会陆续通过周思延向尚文超、田军等人还款。 （17）证人周x力（袁xx的担保人）的证言，我知道2016年10月左右袁xx向尚文超等人借款50万元，我是担保人，并且将我的公司公章盖在借款协议上了，后袁xx没还钱，尚文超将我们起诉到法院，法院将我公司的银行账户冻结了。 （18）证人马x吉（袁xx的担保人）的证言，我知道袁xx从尚文超处借款40万元并让我做担保，第二天尚文超、周思延、田军还去大通考察我公司的情况并让我在借条上盖了自己公司的公章。2018年初尚文超将我起诉到城北法院，让我承担连带责任偿还300多万元。我欠袁xx的11万元债务转给了尚文超等人，并已经给尚文超将该笔钱还清了。 （19）证人孟xx的证言，2018年1月份，袁xx来公司要钱，因为公司的钱还没收回来，袁xx就提出退股份，我们核算后打算退袁xx的股份及收益共90万元，通过与尚文超、袁xx协商，这90万由我还给尚文超。尚文超让我签了一份借款协议，约定到2018年2月8日还清。之后我们到工商管理局与袁xx办理了退股手续。 （20）袁xx的陈述，我从2016年8月21日至2017年8月14日，分7次陆续向尚文超、田军借款共计310万元，月利率为6%至8%不等，借款期限2至3个月不等，尚文超、田军向我放款过程中，均提前扣除2至3个月的利息，我实际收到借款272.7万元。在借款之前，尚文超、周思延、田军对我的借款条件进行考察，之后由周思延拿出打印好的空白借款协议，让我签借款数额、借款期限等内容，尚文超每次都是按照借款协议给我卡上足额转入借款金额的钱数，到账后让我以现金的方式取出支付头息，他这样做就是在银行做虚假走账记录。后尚文超他们均不承认我已偿还利息及本金300万元的事实，以310余万元高额借款协议分四次将我起诉至城北区人民法院，城北区人民法院作出判决书4份，均支持了尚文超、田军的诉讼请求。 （21）被告人尚文超的供述，共计给袁xx贷款9次，第一次是2016年10月，借款50万元，我和田军共同出资，每人25万元，约定利息5分，到期时间是2016年12月4日，我们没有扣利息，实际给袁xx50万元，到期后袁xx还本金及利息62.5万元； 第二次，袁xx借款50万元，我和田军共同出资，每人25万元，约定利息3.5分，借款期限2017年3月4日至2017年6月4日，给袁xx转了50万元，又让他还了三个月利息5.25万元，借款到期后袁xx没有还本金，一直按月还利息，袁xx还利息21万元； 第三次，借款50万元，我和田军共同出资，每人25万元，约定利息6分，约定借款期限是2017年4月3日至2017年7月2日，还利息18.5万元； 第四次，借款50万元，约定利息6分，借款期限是2017年4月20日至2017年6月20日，袁xx到期后每月支付利息，共还利息26.5万元； 第五次，借款50万元，约定利息6分，借款期限是2017年5月24日至2017年7月23日，袁xx到期后每月支付利息，共还利息19万元； 第六次，借款50万元，约定利息6分，借款期限是2017年8月10日至2017年10月9日，到期后没有偿还本金，共还利息6.6万元； 第七次，借款20万元，我和田军共同出资，每人10万元，约定利息6分，借款期限是2017年8月14日至2017年10月13日，袁xx到期后每月支付利息，共还利息4.8万元； 第八次，借款40万元，约定利息8分，借款期限是2017年9月10日至2017年11月9日，到期后没有偿还本金，共还利息9.6万元； 第九次，借款35万元，约定利息忘记了，约定借款期限应在2017年10月份以后，本金和利息均未还。 我们分九次共计给袁xx借款395万元，袁xx共计还款169.5万元，其中50万元是第一次借款的本金。后我将袁xx起诉至城北区人民法院。 （22）被告人周思延的供述，我们共计给袁xx贷款9次，第一次借款50万元，约定利息5分，袁xx实际到手多少我不知道，约定到期时间是2016年12月4日，本金50万元还清了，还多还了10万元利息；第二次借款50万元，约定利息3.5分，提前扣除前三个月利息5.25万元，袁xx实际到手44.75万元，约定到期时间是2017年3月4日至2017年6月4日，还利息26.25万元；第三次借款50万元，约定利息6分，约定借款期限是2017年4月3日至2017年7月2日，还利息18.5万元；第四次借款50万元，约定利息6分，约定借款期限是2017年4月20日至2017年6月20日，袁xx实际到手多少不清楚，还款27.5万元；第五次借款50万元，约定利息6分，约定借款期限是2017年5月24日至2017年7月23日，袁xx实际到手多少不清楚，还款利息25万元；第六次借款50万元，约定利息6分，约定借款期限是2017年8月10日至2017年10月9日，袁xx实际到手多少不清楚，还款6.6万元；第七次借款20万元，约定利息6分，约定借款期限是2017年8月14日至2017年10月13日，袁xx实际到手多少不清楚，还款4.8万元；第八次借款40万元，约定利息8分，约定借款期限是2017年9月10日至2017年11月9日，袁xx实际到手多少不清楚，还款9.6万元；第九次借款35万元，约定利息、借款期限、实际到手金额均忘记了，第九次未还款，也没记在账本上。我们分九次共计给袁xx贷款395万元，袁xx共计还款178.25万元。 （23）被告人田军的供述，袁xx2016年前后借款十次左右，尚文超给袁xx借了三次，我和尚文超一起给袁xx借了三次高利贷，分别是两次50万元、一次20万元。之后袁xx又找尚文超借过钱，前前后后有几百万元，袁xx向尚文超借款我大部分时间都在场，因为次数较多，我记不清了。袁xx共向我借款60万元。我们多次打电话催要，最后要不回来就将袁xx起诉到了城北法院，城北法院判我们赢。我们给袁xx借款时拍过视频，视频起诉时交给了法院。 18、2016年8月，被害人冶xx因急需资金，经被告人田军介绍，与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订了50万元的借款协议，扣除头息后实际得款38万元。2016年9月17日被告人尚文超、田军、周思延以作账为由，诱骗被害人冶xx签署了一份6万元的虚假借款协议。被害人冶xx累计还款24.26万元。 2018年8月20日，被告人尚文超、周思延、田军以尚文超为原告将冶xx、冶生龙（担保人）起诉至西宁市城北区人民法院，要求冶xx、冶生龙偿还借款本金88.28万元、利息30.9896万元，西宁市城北区人民法院（2018）青0105民初3206号民事判决书判决冶xx、冶生龙支付尚文超借款56万元、利息13.35万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： (1)借款协议,证实2016年9月17日冶xx借尚文超50万元，马国祥是担保人。2016年9月17日冶xx签署一份6万元借款协议。 （2）收条，证实冶xx于2016年9月17日给尚文超出具收条载明收到尚文超转账38万元，现金12万元。 （3）银行转账凭证，证实冶xx于2016年9月18日收到尚文超转款38万元， （4）银行交易流水，证实冶xx通过建设银行向周思延分别于2017年6月23日、2017年8月15日转账还款12.78万元、5.18万元，共计17.96万元。 （5）1号账本记录，证实尚文超与田军合作给冶xx借款50万元。冶xx于2017年4月15日还利息6.3万元、2017年6月23日还利息12.78万元、2017年8月15日还款5.18万元，合计还款24.26万元。 （6）微信截屏，证实冶xx逾期还款后，周思延向冶 生福催款并计罚息的情况。 （7）民事诉状，证实尚文超于2018年8月20日将冶xx、冶生龙、马国祥诉至西宁市城北区人民法院，要求三人偿还其借款88.28万元，利息30.9896万元。 （8）追加被告申请书、西宁市城北区人民法院（2018）青0105民初3206号民事裁定书，证实冶xx、冶生龙申请追加周思延为被告，西宁市城北区人民法院裁定驳回。 （9）尚文超撤诉申请书，证实尚文超在民事诉状中将西宁市城东区祥飞宾馆（马国祥为经营者）列为被告之一，于2019年2月13日申请对该宾馆撤回起诉。 （10）（2018）青0105民初3206号民事判决书，证实西宁市城北区人民法院经审理后于2019年2月15日判决冶xx、冶生龙支付尚文超借款56万元，利息13.35万元，共计69.35万元。 （11）证人冶x龙的证言，2016年8、9月份，冶xx向尚文超借款50万元，当时在场的有田军、周思延，扣除头息12万元，到手38万元，月利息6分，期限4个月，我和马x祥进行担保；2018年1月，尚文超、田军打电话向我催债，尚文超、田军还到宾馆（西宁市城东区祥飞宾馆，马x祥为经营者）进行催债，因为冶xx不在，我和马x祥写了一张25.5万元的欠条，并在尚文超提供的取款凭证上签字，过了一个星期，凑了5万元交给了周思延。2018年11月收到了城北法院的传票，尚文超是拿着其与马国祥写下的欠条累计了利息后起诉的。 （12）冶xx的陈述，2016年9月，我因资金周转困难，经我弟弟冶x龙介绍，与尚文超、田军、周思延约定借款，马x祥、冶生龙作为担保人，签订50万元的借款协议，扣除头息12万元后实际得款38万元，2017年1月至2018年4月我累计还款30万元（其中25万元银行转账）。后来尚文超以做账为由让我出具两张6万元的借条，我当时没多想就出具了。2018年8月20日，尚文超将我与冶生龙、马国祥诉至西宁市城北区人民法院，要求偿还其借款113万元，城北区人民法院审理后判决我支付尚文超借款69万元。 （13）被告人尚文超的供述，2016年11月份冶xx找我借款，我和田军俩人共同出资给冶xx借款，借款金额是50万元，月利息6%，借款日期是2016年11月16日至2017年1月16日，我和冶xx签了借款协议、收条。之后给他了50万元，没有提前收取借款期限内的利息。借款到期后2017年1月到2017年8月共还利息30.26万元，之后就没有还过钱。 （14）被告人周思延的供述，冶xx和冶生龙是兄弟，是田军亲戚的朋友，通过田军向尚文超借款50万元，尚文超和田军每人出资25万元，合计50万元借款给冶xx、冶生龙，约定利息6分，期限三个月，在扣除2个月利息后，实际冶xx、冶生龙到手44万元，当时因为是田军亲戚的朋友，就没有要抵押物，2017年4月15日至2017年8月冶xx通过银行转账将利息分三次共计24.26万元转到了我的银行卡上。后面冶xx、冶x龙就一直没有还款，田军就去找冶xx，但是冶xx不在，冶x龙告诉田军，他哥哥冶xx在新疆，后面会把钱还给尚文超，具体后面田军和尚文超有没有再让冶x龙签借条我不清楚，后来冶xx，冶生龙一直不还款，尚文超就把他俩起诉到城北区人民法院，后面的情况我就不清楚了。 （15）被告人田军的供述，我和尚文超一起给冶xx放款50万元，我和尚文超分别在冶xx身上挣了6万元，后来将冶xx告到城北区法院，法院判我们赢了。 19、2016年10月，被害人杜xx因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订了30万元的借款协议，并用马x芳（杜xx妻子）名下城北区柴达木路18号40号楼3单元321室的房屋进行抵押，扣除头息后实际得款26.4万元。至2017年8月5日，被害人杜xx累计还款12.2万元。同年9月17日，被告人周思延将被害人马x芳将位于城北区柴达木路18号40号楼3单元321室的房屋过户给被告人周思延的儿子吴x诺。经鉴定，该房屋价值为46.96万元。 2017年8月25日，被告人尚文超、田军、周思延让杜xx签署了收到尚文超借款两笔共40万元，全部现金支付的虚假收条。2018年2月1日，被告人尚文超、田军、周思延用杜xx签订的40万元虚假收条以尚文超为原告向西宁市城北区人民法院提起诉讼，请求偿还本金及利息47.2万元，西宁市城北区人民法院（2018）青0105民初763号民事判决书判决杜xx偿还尚文超借款40万元，利息4.8万元，马x鹏负连带保证责任。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）报案材料，证实2019年7月2日，杜xx向西宁市公安局报案，称其因借尚文超的钱，被尚文超、田军、周思延殴打，非法拘禁。 （2）委托书、公证书，证实2016年10月8日马志芳、杜xx委托周思延全权办理柴达木路18号40号楼3单元321室自己住房的过户手续等。并在西宁市国信公证处作了公证。 （3）1号账本记录，证实2016年杜xx、马x芳贷款30万元、利息6分。自2016年12月7日至2017年8月5日分6次共计还款12.2万元。 （4）银行卡交易明细，证实周思延于2016年10月9日向马志芳转款26.4万元。 （5）借款协议，证实2017年8月14日杜xx借尚文超40万元，期限一个月，月息6分，马x鹏承担连带保证责任。 （6）收条，证实2017年8月15日，杜xx收到尚文超借款两笔共40万元，全部现金支付。 （7）还款承诺书，证实杜xx于2017年8月15日向尚文超承诺每个月偿还70万元的借款利息4.2万元，逾期后利息翻倍计算。 （8）民事诉状，证实尚文超于2018年2月1日起诉杜xx，要求其偿还借款40万元，利息7.2万元。 （9）西宁市城北区人民法院（2018）青0105民初763号判决书，证实2018年4月18日西宁市城北区人民法院判决杜xx偿还尚文超借款40万元，利息4.8万元。 （10）民事诉状，证实吴骁诺（周思延之子）于2018年9月5日向西宁市城北区人民法院起诉马x芳、杜xx，要求二人腾退房屋。 （11）和解协议，证实2019年2月18日马x芳与周思延达成和解协议，由马x芳在2个月内给周思延还款36万元。 （12）（2018）青0105民初3312号民事裁定书，证实西宁市城北区人民法院准予吴x诺撤回起诉。 （13）证人马志芳的证言，2016年8、9月因杜xx工程资金周转困难便通过耿x魁认识了尚文超，10月的一天尚文超、周思延、田军、耿x魁四人到我家中，周思延让我带上房产证、土地证、身份证跟着他们去了房产局，杜xx到后对房屋进行了抵押，之后他们四人带着杜xx和我到了公证处办了公证。然后杜xx签了一张30万元的借款合同，周思延通过转账给我卡内转账26.4万元。借款到期未还，尚文超、周思延、田军就会上门催收，还听杜xx说尚文超、周思延、田军把他打了，还让他写了40万元的借条，马x鹏当的担保人。后来周思延将我名下房产过户至吴x诺名下，我们还被起诉至城北区法院了。还有一次马x鹏打电话说自己被尚文超抓了，让杜xx去三江海鲜城，当时杜xx带着儿子一起去，事后我听儿子说杜xx到场后被打了，他回家后腿部都淤青了。 （14）证人马x鹏的证言，2017年8月份一天，我和杜xx在城北花之林吃饭，中途杜xx去上厕所，回来后杜xx说他被放贷款的人抓了，杜xx就把我带到了另一个包间，房间内有两名男子（尚文超、田军）、一名女子（周思延），田军让杜xx还钱，尚文超在抽烟，我们一进门他就将烟弹在了杜xx的脸上，女子（周思延）在给别人打电话让把人叫过来，杜xx给尚文超点烟，尚文超开始辱骂杜xx，还在杜xx的脸上、胸口各打了一拳，并再次将烟弹在了杜xx的脸上。后来杜xx就跟着尚文超离开了。大概下午六七点，杜xx给我打电话说尚文超不让他离开，要让人替他担保。之后我到了华德美食城，当时尚文超他们三个都在，尚文超让杜xx签了一份合同，上面借款金额为79万元，并且让我签字进行担保。离开的时候田军、周思延反悔，要当天让杜xx还20万元现金，田军问我有没有房屋进行抵押，因为我的房屋没有房产证，之后田军、周思延跟着去看我的房子，田军又拿出一份新的合同让我和杜xx签字，最后商议当天晚上给他们2万元，我就给余其兵打电话借了2万元给了田军。过了三天后，田军给我打电话让我到朝阳东路十字路口，我打电话叫了杜xx，他来的时候带着儿子，田军见到杜xx就拳打脚踢，还从车后备箱拿出铁锹欲殴打杜xx，被我拦住了，杜xx求饶并在一张纸上签字按了手印后他们才离开。后来尚文超将我俩起诉至城北法院，要求偿还40万元。 （15）证人杜玮的证言，2017年8月份，我和父亲杜xx、母亲马志芳在街上，之后我父亲接了一个电话后，我母亲将我俩送至城北民惠城后离开了，一会儿马x鹏也到了，一个男子开车停在我们旁边，下车后问我父亲什么时候还钱，随后就开始动手打我父亲，还从后备箱拿出铁棍打他腿部，当他从后备箱拿出铁锹准备殴打我父亲时被马x鹏拉开了。之后那个男子从车的副驾驶拿了一张纸让我父亲按手印后就离开了。回家后我父亲的后背及腿部全是淤青。 （16）证人余其兵的证言，2017年8月一天，我和杜xx他们在城北花之林，中午一点左右有两个男子来找杜xx要钱。到下午七点左右，马x鹏打电话问我借两万元，我向朋友借了两万元，晚上12点左右在毛胜寺附近建筑工地将钱给了杜xx。 （17）证人吴x诺的证言，我就知道马志芳的房屋过户到我的名下了，其他什么都不知道。 （18）杜xx的陈述，2016年10月9日我向尚文超借款30万元，借款期限2个月，月利息6%，实际转账到手26.4万元，出具了30万元的借条，并用我妻子马x芳名下城北区柴达木路18号40号楼3单元321室房屋进行抵押。借款到期后尚文超、周思延、田军都向我进行了催收，还在我家中催收。因未能还本金，我向周思延还了4次利息，每次1.8万元共计7.2万元；2017年8月在城北区毛胜寺将2万元现金还给了田军。在催收过程中还对我殴打过两次。2018年我妻子马x芳名下房产已经被过户至周思延儿子吴x诺名下，我自己还被尚文超诉至法院，经法院判决我需偿还尚文超本金40万元、利息4.8万元。 （19）被告人尚文超的供述，2016年杜xx找我借款，当时我、田军、周思延一同与杜xx夫妻俩谈借款的事情。借款30万元，月利息6%，借款期限两个月，我和田军各出资15万元。当时签了借款协议、借条、收条，我让周思延将马x芳的房产做抵押手续，并去了南大街马忠食府对面的一家公证处做了公证。后来我们就给杜xx30万元，每月提前收取借款期限内的利息。借款到期后杜xx还不上本金，2016年12月到2017年8月杜xx通过银行给周思延转账还利息共计12.2元，之后就没有给我们还过钱。 （20）被告人周思延的供述，杜xx通过尚文超的一个朋友介绍，在2016年年底向尚文超和田军借款，杜xx借款30万元，尚文超和田军各出了15万元，约定借款利息6分，借款期限是多久我记不清了，当时尚文超提前扣除了前几个月的利息，杜xx实际到手27万元左右，当时杜xx和尚文超谈好借款事宜后，尚文超说将这笔借款写到我的名下，我就同意了，之后尚文超让我和杜xx办理了房屋抵押，并在位于西宁市城西区不动产中心斜对面的国信公证处做了公证，公证内容是如果杜xx到期无法还款，我有权处理杜xx抵押给我的房产。杜xx的贷款到期后在2016年12月7日通过银行转账转给我1.8万元，2017年1月7日通过银行转账给我3万元，我在账本上记得30万元是我写错了，2017年1月至2017年3月通过银行三次转账每次转给我1.8万元，2017年8月5日通过银行转账给我2万元，杜xx共计给我转利息12.2万元。之后杜xx一直没有还过钱，后来我们打电话给杜xx和马志芳催债，杜xx也不接我们的电话，有次我和尚文超还有田军在西宁市城北区门源路十字的花之林茶餐厅遇到了杜xx，就把杜xx带到了我们包间向杜xx要钱，但是杜xx说他暂时没钱，后来我们又把杜xx和他朋友带到了门源路的华德美食城，尚文超让杜xx签了一张大概40万元的借条（具体是多少钱我记不清了），并让杜xx的朋友在借条上以担保人的身份签了字，杜xx签完借条后把借条给了尚文超，之后我因为有事就先离开了，杜xx有没有拿到这40万元我不清楚，后来发生了什么我也不清楚。签完这40万元的借条后，杜xx一直没有还钱，我们多次打电话、发短信联系杜xx，但一直没有联系到他，后来尚文超就让我去房产局把杜xx的房产过户到了我儿子吴x诺的名下。过户之后，马志芳一直住在这套房子里，尚文超就让我儿子吴x诺去法院起诉杜xx和马志芳，让他们搬离这套房子，但城北法院让我们双方自行协商解决。经协商，马x芳在2019年4月底还36万元，我们就把房子重新过户到马x芳名下。到了4月底，马x芳还没凑够钱，我们也就一直没有把房子重新过户给她。杜xx和马志芳借款的整个过程尚文超、田军和我都参与了。 （21）辨认笔录，杜xx辨认指出尚文超、周思延、田军就是向其放高利贷并非法拘禁的人。 （22）辨认笔录，马海鹏辨认指出尚文超、田军就是对杜xx进行殴打的人，周思延在场。 20、2016年11月18日，被害人阮xx因急需资金，找到被告人尚文超、周思延、田军，三被告人对被害人阮xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条，被害人马xx将其名下一房屋房产证交付被告人尚文超、周思延、田军。合同借款金额为40万，扣除头息7.2万元，实际收到32.8万元。2017年4月18日，阮xx归还本金30万元，尚欠本金10万元；2016年3月，阮xx再次向被告人尚文超、周思延、田军借款10万元，利息6分；2017年5月17日，被害人阮xx因急需资金，找到被告人尚文超、周思延、田军借款20万元，利息6分，借期一个月，实际到手18.8万元。至此被害人阮xx按照40万元本金从2017年6月起每月归还利息，至2018年7月共归还利息36万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）2号账本记录，证实阮xx借款40万元，利息6分，借款时间2016年11月，到期时间2017年3月9日，2017年4月18日，阮xx还本金30万元，4月18日还利息1.2万元 阮xx贷款10万，利息6分，到期时间2017年3月9日。 阮xx贷款20万元，利息6分，贷一个月，到期2017年5月17日-6月17日。 （2）阮xx建设银行的交易明细,证实2017年4月18日阮xx向周思延转账31.2万元（系还给尚文超的本金30万元，利息1.2万元）。 （3）借款协议一份，证实阮xx向尚文超借款40万元。 （4）收条一张，证实金x玲（阮xx之妻）收到尚文超房屋款40万元，转账32.8万元，现金7.2万元。 （5）阮xx的陈述，2016年11月18日，我因为工程资金周转，通过朋友谭磊向尚文超借款40万元，尚文超、周思延、田军来我家看房子，看过以后我用房产做抵押，与尚文超签订借款协议，借款40万元，约定利息6分，扣除三个月利息7.2万元，并写了收条后，当天下午尚文超向我转款32.8万元。2017年4月18日我还给尚文超本金30万元，利息1.2万元，还有10万元本金未还。2017年4月底我工地需要资金周转，又向尚文超借款30万元，加上前面一笔借款的本金10万元，我欠尚文超本金共40万元，这40万元利息6分，每月还利息2.4万元，因我在外地，就未签订借款协议，我还款晚了尚文超会罚息，罚息是利息2.4万元的两倍4.8万元，如我还利息晚了，他们会电话催账，田军每次在电话里威胁我，因为我还利息晚了，尚文超向我罚息加在一起有4.8万元。截至目前共计还尚文超利息、罚息72.2万元。 （6）被告人尚文超的供述，阮xx共借款三次，第一次，2016年11月，借款40万元，约定利息6分，期限3个月，给他转款40万元，没有提前扣除利息。 第二次，阮xx借款10万元，约定利息6分，期限2个月，给他转款10万元，没有提前扣除利息。 第三次，2017年5月17日，阮xx借款20万元，约定利息6分，期限1个月，给了他20万元。 2017年5月17日，阮xx通过银行转账给尚文超还利息2.4万元，2017年6月21日，阮xx通过银行转账给尚文超还利息1.4万元……阮xx共计还款67.2万元，其中30万元是本金，37.2万元为利息。 （7）被告人周思延的供述，阮xx共借款三次，第一次，2016年11月，借款40万元，约定利息6分，期限3个月，尚文超提前扣除四个月头息9.6万元，阮xx实际到手30.4万元。第二次，阮xx借款10万元，约定利息6分，期限我记不清了，尚文超提前扣除几个月头息及阮xx实际到手多少我不清楚。2017年4月18日，阮xx通过银行转账给尚文超还款本金30万元和剩余20万元本金的利息1.2万元。第三次，2017年5月17日，阮xx借款20万元，约定利息6分，期限一个月，尚文超提前扣除1个月头息1.2万元。2017年5月17日，阮xx通过银行转账给尚文超还利息2.4万元，2017年6月21日，阮xx通过银行转账给尚文超还利息1.4万元。阮xx共计向尚文超还款67.2万元，其中30万元是本金，37.2万元为利息。 （8）辨认笔录，阮xx辨认指出被告人尚文超、周思延、田军是向其放款及催款的人。 21、2017年2月7日，被害人吴xx因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超、周思延、田军约定借款，签订20万元的借款协议，扣除头息后实际得款17.6万元，还款2.4万元。 2017年3月31日，被害人吴xx与被告人尚文超、周思延、田军约定借款，签订了25万元的借款协议，扣除头息后实际得款22万元。 2017年9月8日，吴xx向尚文超、周思延、田军借款10万元，尚文超向吴xx转账10万元，吴xx当日取现0.7万元支付利息，实际得款9.3万元，还款2.5万元。 2017年12月10日，被害人吴xx与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订了45万元的借款协议，扣除头息后实际得款38.7万元，还款19.35万元。 因吴xx无力偿还借款本息，被告人尚文超、田军、周思延采用将利息确认为新债权的方式，使被害人吴xx又签订了45万元的虚假借款协议，并于2018年9月13日以尚文超为原告将吴xx、孔x（吴xx之夫）诉至西宁市城北区人民法院要求偿还其借款145万元，利息37.95万元，西宁市城北区人民法院（2018）青0105民初3381号民事判决书判决吴xx、孔x偿还尚文超借款145万元、利息29.8933万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借款协议、借条、收条，证实2017年2月7日吴xx、孔涛借尚文超20万元，期限2个月，月息7分。并于当日收到20万元。 借款协议、收条,证实2017年3月31日吴xx、孔涛借尚文超25万元，期限两个月，月息7分，并于当天收到25万元转款。 借款协议、借条、收条，证实2017年9月8日吴xx借尚文超10万元，期限1个月，月息7分。季军奎为连带责任担保人，吴xx于借款当日收到尚文超10万元。 （2）2号账本记录，证实2017年2月7日吴xx借款20万元，利息6分，期限2个月；2017年3月31日、5月4日吴xx付20万的利息共2.4万元。 2017年3月31日吴xx、孔涛借款25万元，利息6分，期限2个月。 2017年6月9日至2018年1月7日还45万元的利息19.35万元。 (3)银行转账记录，证实2017年2月7日，尚文超向吴xx转账17.6万元；2017年4月1日，尚文超向吴xx转账25万元，2017年9月8日，尚文超向吴xx转账10万元，吴xx当日取现0.7万元；2017年12月11日，尚文超向吴xx转账45万元，当日吴xx取现6.3万元。 （4）民事诉状，证实2018年9月13日尚文超诉吴xx、孔涛偿还借款145万元，利息37.95万元。 （5）民事答辩状，证实吴xx于2018年10月15日向西宁市城北区人民法院提交民事答辩状，称4次向尚文超借款实际到手86.4万元的事实。 （6）（2018）青0105民初3381号民事判决书，证实西宁市城北区人民法院于2018年11月14日判决被告吴xx、孔涛偿还原告尚文超借款本金145万元，至2018年9月19日逾期利息29.8933万元，共计174.8933万元。 （7）证人唐发存（吴xx母亲）的证言，我女儿被尚文超催债躲到了外地，我就代替她出庭处理尚文超和她的诉讼事宜，一共去了两次法院，我给法官交了出庭授权委托书，在庭上我和尚文超就我女儿应该给他还多少钱产生了分歧，休庭后我就回家了。后来我女儿打电话说法院判决让她给尚文超还180余万元。 （8）吴xx的陈述，2017年2月份左右，其先后四次向尚文超借款共100万元，扣除头息后，实际到手81.2万元，月利息8%，借款到期后无力偿还本金，每月支付利息，累计共支付利息44万元。后无力偿还利息，于2018年6月份尚文超让吴xx将逾期产生的利息签订成45万元的欠条，让其签订房屋抵押合同。我一共跟尚文超签过五次欠条。2018年8月份尚文超将吴xx起诉至城北区人民法院，城北区人民法院判决吴xx向尚文超连本带息偿还欠款共188万余元。 （9）被告人尚文超的供述，吴xx一共借了四次款。第一次是2017年2月份，找我借款是因为做生意资金周转不开，我和周思延到吴xx的店里谈了借款的事情，商量好借款20万元，月利息6%，借款期限是2017年2月7日至2017年4月6日，当时我们之间签了借条、收条，之后到银行给吴xx转了20万元，我现在记不清有没有提前扣借款期限的利息。第二次是2017年3月31日她再次找我借款，借了25万元，月利息6%，借款期限是2017年3月31日至2017年5月30日，我给吴xx转了多少钱我记不清楚了。两次借款到期后吴xx都没有还上本金，每月给我支付利息，2017年3月至2018年1月期间共付利息21.75万元，之后就在也没有付过利息和本金。第三次是2017年9月8日借款10万元，月利息6%，借款期限是2017年9月8日至2017年10月7日，我和吴xx之间签了借条、收条。之后我给吴xx转了多少钱我不知道，借款到期后吴xx没有支付本金。之后每月给我付利息，2017年10月至2018年1月共付利息2.5万元之后就没有付过利息和本金。第四次是，2017年12月10日借款45万元，月利息7%，借款期限是2017年12月10日至2018年2月9日，没有提前扣一分的利息。而且还约定从2018年2月8日起每月支付7万元利息。借款到期后吴xx没有还过本金和利息。 （10）被告人周思延的供述，吴xx和孔x是夫妻，他们总共向我们借过4次款。吴xx、孔x第一次向我们借款是在2017年2月7日，通过尚文超的一个朋友介绍，向我们贷款20万元，这20万元都是尚文超一个人出的，约定借款利息为6分，借款期限为2个月，尚文超提前扣除前两个月的利息2.4万元，吴xx实际到手17.6万元。吴xx第二次借款是在2017年3月31日，贷款25万元，利息6分、期限2个月，尚文超提前扣除了2个月的利息3万元，实际到手22万元。2017年3月至2018年1月吴xx通过银行共计转给我21.75万元的利息。吴xx第三次借款是在2017年9月8日，贷款10万元，这10万元都是尚文超一个人出的，约定利息是6分，期限1个月，因为吴xx说第二天就还，所以尚文超未提前扣除利息。2017年10至2018年1月吴xx第三次借款共计还利息2.5万元。吴xx第四次借款是在2017年12月10日，贷款45万元，约定利息7分，期限2个月，尚文超提前扣除前两个月的利息6.3万元，吴xx实际到手38.7万元。因为吴xx之前的借款都没有还清，所以尚文超和吴xx约定从2018年2月8日起吴xx每个月向尚文超支付7万元的利息，但吴xx之后就一直没有再还过钱，这之前吴xx4次借款共计还利息24.25万元。后来我们给吴xx打电话催债，吴xx说她暂时没有钱还给我们，我们去吴xx家里，但是吴xx因为欠其他人的钱，她的房产已经被法院判决给其他债主，我们也就联系不上吴xx和孔涛了。 22、2017年5月，被害人童xx因资金困难，找到尚文超、周思延、田军分两次借款20万元，签订借款协议，同时尚文超等人诱骗童xx签订了房屋买卖协议，扣除头息3万元，实际到手17万元，被害人童xx还款20.75万元后无力还款。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）银行账户交易明细，证实2017年5月6日，尚文超向童xx妻子冯芹的账户转账10万元，冯芹当日取现金1.8万元；2017年5月23日，尚文超向童xx妻子冯芹的账户转账10万元，冯芹当日取现金1.5万元。 （2）微信转账截图，证实童xx通过微信向微信名“容宇679”的人（周思延）转款共计20.75万元。 （3）童xx的陈述，2017年5月，我分2次向尚文超等人借款20万元，借款期限3个月，月利息6%，并以我名下位于西宁市海湖新区金座威尼谷的房产为抵押，尚文超等人诱骗我签订房屋买卖协议后，提前扣除利息3万元，都是收到借款后当天取现金交给尚文超的，我实际到手17万元，按月向尚文超等人支付利息26万元后无力偿还。 （4）被告人尚文超的供述，第一笔，2017年5月6日，童xx向我借款10万元，月息6分，借款期限3个月，给他转款10万元，没有提前收取利息。2017年8月至2019年1月，共还利息12.9万元。第二笔，2017年5月23日，童xx向我借款10万元，月息6分，借款期限2个月，给他转款10万元，没有提前收取利息。童xx共还利息9.6万元。到目前童xx共还利息22.5万元，本金没有还。 （5）被告人周思延的供述，童xx和冯x是尚文超的朋友，他俩向尚文超借款两笔，第一笔，2017年5月6日，童xx向尚文超借款10万元，孔xx与何x贵是担保人，月息6分，借款期限3个月，提前扣除利息1.8万元，童xx实际到手8.2万元。2017年8月至2019年1月共还利息13.2万元。 第二笔，2017年5月23日，童xx和冯芹向尚文超借款10万元，月息6分，借款期限2个月，提前扣除利息1.2万元，童xx实际到手8.8万元。 （6）辨认笔录，童xx辨认指出尚文超、田军、周思延是一起给自己放贷的人，其中周思延是给自己办理房屋抵押的人。 23、2017年6月，被害人陈xx因工程急需钱，从尚文超处借款20万元，月利息6分，扣除头息被害人实际到手17.6万元，2018年11月，因陈xx无力偿还尚文超借款，尚文超带田军、周思延、王洲到陈xx家催债，并以利息折合为本金的方式让陈xx出具虚高的欠条，后陈xx自2017年8月6日起共计向尚文超等人还款24.4万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）银行交易流水，证实2017年6月10日，尚文超向陈xx转款20万元。 （2）3号账本记录，证实陈xx累计还款24.4万元。 （3）陈xx的陈述，2017年6月10日我因工程急用钱，从被告人尚文超处借款20万元，月利息6%，我实际到手金额17.6万元。2018年1月，因我逾期几天未归还利息，尚文超要求我缴纳双倍利息的滞纳金，后在我的央求下，尚文超要求我缴纳0.6万元滞纳金。2018年11月，因我无力偿还尚文超的贷款，尚文超带田军、周思延、王洲到我家催债，并以利息折合为本金的方式，让我出具一张25万元的欠条。至2019年1月，我共计向尚文超还款24.4万元。 （4）被告人尚文超的供述，2017年6月9日，陈xx来找我借款，我和田军一起谈的，借款20万元，这20万元，我和田军各出资10万元，月利息6分，期限2个月，田军转款20万元，没有扣除利息。借款到期后陈xx没有还本金，一直按月还利息，陈xx共计还利息24.4万元，本金未还。 （5）被告人周思延的供述，陈xx是尚文超的朋友，2017年6月9日向尚文超借款20万元，这20万元，田军和尚文超各出资10万元，月利息6分，期限2个月，扣除前两个月利息2.4万元后，实际到手金额17.6万元。陈xx共计还款17.4万元，其中16.8万元利息，0.6万元滞纳金。 （6）辨认笔录，陈xx辨认指出尚文超就是让其将逾期产生的利息和本金，合在一起打了一张25万元借条的人。周思延、田军是和尚文超是一起放款的人。 24、被害人马xx、马x平、张x彬经营的西安宏鹰幕墙门窗工程有限公司因资金困难于2017年6月24日，由马xx向尚文超、田军、周思延借款100万元，其中20万元折抵所欠尚文超材料款，被告人尚文超当日向马荣坚妻子转款77万元，共计还款115.47万元。 2018年6月28日被害人马xx因资金困难，向尚文超、田军、周思延借款100万元，马xx收到100万元借款后即刻将4万元转入田军的账户，马xx实际到手96万元，后还款104万元。 2018年9月18日，被害人张晓彬（被害人马建平的侄子）因资金困难，向尚文超、田军、周思延借款60万元，扣除头息6万元，张晓彬实际到手54万元，还款12万元。 2018年11月16日马xx因资金困难向尚文超、田军、周思延借款100万元，扣除头息13万元，马xx实际到手87万元，还款10万元后无力偿还。 2018年12月24日被害人马建平因资金困难向尚文超、田军、周思延借款50万元，尚文超扣除头息6万元，马建平实际到手44万元，还款6万元后无力偿还高额本息。在借款中尚文超、田军、周思延要求被害人提供抵押，马xx以其名下位于西宁市第三勘察院家属院的房产及张x彬名下西宁市第三勘察院家属院的房产进行抵押。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）银行交易明细、微信截屏，证实2017年6月24日，马英x（马xx之妹）收到100万元；2018年6月28日，马xx收到50万元，2018年6月29日，马xx收到50万元；2018年9月18日，张x彬收到60万元；2018年11月16日，马xx分两笔收到100万元。2018年12月24日，马x平收到50万元； 2017年7月28日，给尚文超转利息3万元；2018年6月28日替尚文超还款50万元； 2017年8月至2019年期间给田军转账还款92万元； 2017年12月给周思延还款共58.17万元。 （2）2号账本记录，证实马xx于2017年6月24日借款100万元，于2017年12月26日全部还清，共计还款115.47万元。 （3）3号账本记录，证实马xx于2018年6月28日借款100万元，利息4分，2018年7月28日转4万元利息，2018年8月28日还清； 张x彬、马英x贷款60万，利息5分，贷二个月，到期时间2018年9月18日-2018年11月17日，2018年11月16日至2019年2月21日还款12万元； 马xx贷款100万，到期2018年11月16日-2019年1月15日，2019年1月18日、2019年2月21日分两次转100万利息共10万元； 马x平、马x华贷款50万元，利息6分，贷二个月，到期2018年12月24日-2019年2月23日，2019年3月5日、2019年4月8日分两次转50万利息共6万元。 （4）马xx的陈述，我向尚文超借款三次，2017年6月24日向尚文超借款100万元，月息3分，借款期限一个月，用我妹妹马英芳的房子抵押，扣除头息3万元，实际到手97万元，还款115万元；2018年6月28日因资金困难，向尚文超等人借款100万元，月息4分，借款期限一个月，用我自己的房子抵押，尚文超等人扣除头息4万元，实际到手96万元，后还款100万元；2018年9月18日因资金困难，向尚文超借款100万元，月息5分，借款期限二个月，用自己的房子抵押，尚文超扣除头息10万元，实际到手90万元，后还利息10万元，之后就联系不上尚文超。 （5）证人马英x（马xx之妹）的证言，我家人向尚文超借款5次，共计410万元，还了本金200万元，利息66万元（其中29万元利息尚文超提前扣除）。 第一次借款，2017年6月24日，马xx借尚文超100万元，约定利息3分，期限1个月，我名下房产抵押，没办抵押手续，尚文超扣除头息3万元，扣除材料款20万元，马xx实际到手77万元，转到了我的卡上，该笔借款我们共还利息18万元，其中3万元系扣除的头息，还本金100万元，该笔借款还清。 第二次借款，2018年6月28日，马xx借尚文超100万元，约定利息4分，期限1个月，用马xx名下房产作抵押，没办抵押手续，尚文超扣除头息4万元（转给了田军），马xx实际到手96万元，转到了我的卡上，该笔借款我们共还利息4万元，本金100万元，该笔借款还清。 第三次借款，2018年9月18日，我外甥张x彬借尚文超60万元，约定利息5分，期限2个月，用张晓彬名下房产作抵押，办理了抵押手续，尚文超扣除头息6万元（取现），张x彬实际到手54万元，转到张晓彬的卡上，该笔借款我们共还利息18万元，其中6万元系扣除的头息。 第四次借款，2018年11月16日，我哥哥马xx借尚文超100万元，约定利息5分，期限2个月，用马xx名下房产作抵押，办理了抵押手续，尚文超扣除头息10万元（取现），马xx实际到手90万元，该笔借款我们共还利息20万元，其中10万元系尚文超扣除的头息。 第五次借款，2018年12月24日，我弟弟马x平借尚文超50万元，约定利息6分，期限2个月，尚文超扣除头息6万元（取现），马建平实际到手44万元。该笔借款我们共还利息12万元，其中6万元系尚文超扣除的头息。 借款时我们签订了借条、收条、房屋抵押协议、借款协议。尚文超没有起诉我们。 （6）马建平的陈述，2018年12月24日，我因为资金周转困难，向尚文超借款50万元，约定利息6分，期限2个月，尚文超扣除头息6万元（取现），实际到手44万元。该笔借款我姐姐还的利息。 借款时我们签订担保协议、借款协议。我哥哥，我外甥也找尚文超借过款。我们全家共向尚文超借款410万元，实际到手376万元。 （7）张x彬的陈述，我不认识尚文超，是我舅舅马xx、马建平以我的名义向尚文超借款，用我的房产作了抵押，借款60万元，取出现金6.16万元给了尚文超，其中6万元是头息，0.16万元是贷款手续费，实际到手53.84万元，到目前共还四个月的利息12万元。 （8）被告人尚文超的供述，马xx是我的朋友，第一次，2017年6月24日，马xx找我借款100万元，约定利息3分，期限1个月，转给了他100万元，没有提前扣除利息，该笔借款共还利息15万元，本金100万元，该笔借款还清。 第二次，马xx在2018年6月28日向我借款100万元，约定利息4分，期限1个月，我给了马xx100万元，没有提前扣除利息，该笔借款共还利息8万元，本金100万元，该笔借款还清。借款均签订了借条和收条。 张x彬和马xx一起来借款，我和周思延一起给张x彬放款，借款60万元，约定利息5分，期限2个月，没有提前扣除利息，我给了60万元。该笔借款共还利息12万元，本金没有还。 2018年11月16日，马xx借100万元，约定利息5分，期限2个月，没有提前扣除利息，我给了100万元。该笔借款共还利息10万元，本金没有还。 2018年12月24日，马x平、马x华借50万元，约定利息6分，期限2个月，没有提前扣除利息，我给了50万元。该笔借款共还利息6万元，本金没有还。总计还款251万元。 （9）被告人周思延的供述，马xx等人是一家人，开了一家门窗制作公司，刚开始是马xx和马英芳借钱，后期是马x平、马x华来借钱，共计借款4次。第一次，马xx在2018年6月28日向我们借款100万元，约定利息4分，期限1个月，尚文超扣除头息4万元（转给了田军），马xx实际到手96万元，该笔借款马英x还清了，共还利息4万元，本金100万元。第二次，2018年9月18日，马英x借款60万元（尚文超出50万元，我出10万元），约定利息5分，期限2个月，尚文超扣除头息6万元（取现），马英x实际到手54万元，该笔借款共还利息12万元。 第三次借款，2018年11月16日，马xx借100万元，约定利息5分，期限2个月，尚文超扣除头息10万元，马xx实际到手90万元，该笔借款共还利息10万元。 第四次借款，2018年12月24日，马x平、马x华借尚文超50万元，约定利息6分，期限2个月，尚文超扣除头息6万元，马x平实际到手44万元。该笔借款共还利息6万元。 这四次借款共计310万元，共计还款132万元，其中100万元本金，32万元利息。 （10）辨认笔录，马x平辨认指出尚文超、周思延、田军是给其放贷的人。 25、2017年7月至10月间，被害人孟xx因工程资金周转困难，通过郑xx介绍认识尚文超，尚文超带着田军、周思延与孟xx商谈借款的事项，约定借款金额及利息并签订了借款协议，分三次从尚文超处共计借款50万元，扣除头息实际到手44万元，被害人孟xx还款45.8万元后无力还款。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）孟xx提供的借款明细，证实孟xx向尚文超处借款共50万元，实际到手44万元。 （2）1号账本记录，证实孟xx贷款20万元，利息6分，到期时间2017年7月31日至2017年9月30日； 孟xx贷款20万元，利息6分，到期时间2017年8月3日至2017年10月2日； 自2017年9月29日至2018年11月9日多次还款共计38万元。 孟xx贷款10万元，利息6分，到期时间2017年10月14日至2017年12月13日； 自2017年12月14日至2018年9月30日多次还款共计7.8万元。 （3）情况说明，证实2017年7月31日孟xx借尚文超20万元，借款转入孟xx中国建设银行卡内，同时扣除利息2.4万元。 （4）转账明细，证实2017年10月15日尚文超向孟xx的工商银行账户转账10万元；同日孟xx向田军建设银行账户转账1.2万元。 （5）孟xx的陈述，2017年7月份因我的工程资金周转困难，通过郑xx认识了尚文超，第一次借款20万，月息6分，期限2个月，我将购房合同作为抵押，我和周思延签了借款协议后，尚文超扣除借款期限内利息，给我的建行卡转了17.6万元。 第二次借款20万元，月息6分，期限2个月，尚文超扣除两个月借款期限内利息，给我的建行卡转了17.6万元。 第三次借款10万元，月息6分，期限2个月，签订借款协议后，尚文超给我转了10万元，我又给田军转了1.2万元利息。三次借款实际到手44万元，从2017年9月份开始给周思延还利息共54.7万元。 （6）被告人尚文超的供述，孟xx通过朋友介绍，向我借款3次，第一次2017年7月31日借款20万元，我跟田军共同出资，约定利息6分，约定期限2个月，没有提前收取期限内的利息；第二次2017年8月3日借款20万元，我跟田军共同出资，约定利息6分，约定期限2个月，没有提前收取期限内的利息；第三次2017年10月14日借款10万元，我跟田军共同出资，约定利息6分，约定期限2个月，没有提前收取期限内的利息，后孟xx一直在向我们还利息，没有还过本金。 （7）被告人周思延的供述，孟xx向我们借款3次，第一次2017年7月31日借款20万元，尚文超和田军各出资10万元，约定利息6分，约定期限2个月，尚文超提前扣除两个月利息2.4万元；第二次2017年8月3日借款20万元，尚文超和田军各出资10万元，约定利息6分，约定期限2个月，尚文超提前扣除两个月利息2.4万元；第三次2017年10月14日借款10万元，尚文超和田军各出资5万元，约定利息6分，约定期限2个月，尚文超提前扣除两个月的利息1.2万元。后孟xx一直在向我还利息，没有还过本金。 26、2017年8月，被害人杨xx因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订30万元的借款协议，期限三个月，利息六分，实际到手24.6万元，2017年10月30日至2018年11月被害人杨xx向周思延账户累计还款20.4万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）1号账本记录，证实2017年8月3日尚文超与田军合作给伊革宇（杨xx丈夫）贷款30万元，利息6分，期限3个月。 从2017年10月30日至2018年11月多次还款合计20.4万元。 （2）杨xx的陈述，我和我丈夫伊x宇2017年8月因生意需要周转资金，通过电话联系尚文超借款30万元，借款前尚文超带着一男一女来我家考察,介绍说那个男的是他们公司的田总，女的是会计叫周思延，尚文超说借款30万元，利息6分，需要提前扣除3个月的利息54000元。我和我丈夫把我名下金座雅园的房屋购房合同和首付凭条给了周思延作抵押，之后我们去了五四西路的兴业银行，周思延给我丈夫的银行卡转账了24.6万元。还款基本是把现金直接存到周思延卡中，或直接把现金交给田总，总共还了14万元的利息，10万元的本金。 （3）辨认笔录，杨xx辨认指出周思延是与尚文超一起放贷的人。 27、2017年10月28日，被害人郑xx因急需资金，向尚文超、田军、周思延借款18万元，借款期限2个月，月利息7分，签订了借款协议，2017年10月28日尚文超通过银行转账给郑生红（郑xx妻子）18万元，郑生红当天支取现金2.55万元其中2.52万元支付前期利息，被害人郑xx实际到手15.48万元，借款当日尚文超等人又诱使被害人郑xx与其签订了房屋买卖合同。郑xx于2018年1月7日、2018年4月5日、2018年4月2日分三次共计还款5.72万元后无力还款。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）报案材料，证实郑xx向尚文超、周思延、田军借款18万元，后无力偿还高额利息，又被强迫签订30万元借条，因高额利息导致其家庭不能正常生活，遂报案的事实。 （2）3号账本记录，证实2017年10月28日郑xx借款18万元，分三次还款5.72万元的事实。 （3）银行流水，证实2017年10月28日尚文超通过银行转账给郑生红18万元，郑生红当天支取现金2.55万元； （4）房屋买卖合同，证实2017年10月28日借款当日， 尚文超与被害人签订房屋买卖合同，价款18万元，房屋面积125.58平方米。 （5）借条、收条，证实2018年12月11日郑xx和尚文超签订借条，说明当天郑xx借尚文超12万元，和2017年10月28日借款18万元合在一起共计借款30万元。同时郑xx又给尚文超签了一张12万元的收条。 （6）微信聊天记录，证实郑xx逾期还款后被告人要其翻倍偿还利息。 （7）证人郑生红（郑xx的妻子）的证言，我和郑xx 从尚文超处借款，借款18万元、期限2个月，当时有尚文超、周思延、田军、王晓飞（借款担保人）在场。给我建设银行账户转了18万元，尚文超让郑xx取2.5万元作为感谢费。借款到期后没还上钱，尚文超、周思延、田军和一个姓王的男子来我家要钱，逼着郑xx签了12万元的借条和12万元的收条，借条是尚文超他们提前写好的，签完后尚文超又让郑xx签30万元的借条，说是把12万元和以前借款的18万元条子合起来签成一张。 （8）郑xx的陈述，我在2017年10月28日因资金周转困难向尚文超、周思延、田军借款18万元，并签了房屋买卖协议、借条、收条，尚文超向我妻子的建行卡里转了18万元，我当场取了2.52万元现金给了周思延，作为前两个月的利息。周思延说只能以存钱的方式把钱还到她的银行卡里，我就按照她的要求每月把利息以现金的方式存到她提供给我的银行卡里。我后来总共偿还7个月的利息10.08万元左右，无力还款后尚文超带着周思延、田军强迫我和我妻子签订了12万元的借条和收条，说是借款18万元后逾期五个月没还的利息和本金，尚文超让田军拿着手机录视频，田军拉着我的手在借条和收条上按了手印。 （9）被告人尚文超的供述，2017年10月28日郑xx找我借款，商量好18万元，月息7分，期限2个月，签了借条、欠条，我们到银行给郑xx转账和给现金18万元，我没有扣借期内利息。到期后郑xx没还上本金，共还了5.72万元的利息，之后我们去大通县找郑xx，他还是没还上钱。 （10）被告人周思延的供述，2017年10月28日郑xx向尚文超借款18万元，利息7分，期限两个月，郑xx实际到手多少不清楚，但尚文超应该提前扣除了郑xx两个月的利息，郑xx还把名下一套房子的购房合同抵押给了尚文超。2018年1月7日到4月份给我共计还款5.72万元。后来他一直没还钱。我们就去了郑xx位于大通米兰花园的家中找郑xx，尚文超让他把之前的借款和利息加一起打了一张大概30万元的借条，拿上借条我们就离开了。 28、2017年12月，被害人李x因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超、田军、周思延约定借款，签订320万元的借款协议，扣除头息实际得款278万元。2018年3月26日，被害人李x向周思延账户累计还款共22万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）3号账本记录，证实李x借款320万元、利息6分、期限2个月，2017年12月27日-2018年2月26日，2018年3月26日还款22万元，尚文超出资300万元，周思延出资20万元。 （2）银行卡流水，证实借款到账为278万元（2017年12月27日，李x农行卡中分三次转入218万元，分别为100万元、100万元、18万元；2017年12月29日孟x东向该账号分两次转入10万元；12月31日、2018年1月2日该卡内分别转入30万元、20万元）； （3）转账记录，证明2018年3月26日李x8066建行账户向周思延转款2万元，3468农行账户向周思延转款20万元。 （4）证人孟x东的证言，2017年12月29日我同学李x需要借款，我介绍她认识了尚文超，李x要320万元，当时我借尚文超的钱到期了，尚文超就让我将60万元直接转给李x，我分别于2017年12月27日、29日、2018年1月2日给李x共转款60万元。 （5）李x的陈述，2017年12月底，我跟尚文超签订320万元借款协议，期限两个月，月息6分，在场人有我、孟x东、尚文超、周思延、田军。实际收到各项转款278万元，周思延给我转款218万元，孟x东向我账户转款60万元（孟卫东系还尚文超借款）；我按尚文超说的于2018年3月26日给周思延还款了22万元。 （6）被告人尚文超的供述，2017年李x告诉我因为公司资金周转需要借款，我和周思延去李x位于城东区国际村的家里谈了借款的事情，我们之间商量的借款320万元，月利息6%，借款期限是2017年12月27日至2018年2月26日，当时我和李x之间签了借条、收条，之后在银行给李x转了320万元。借款到期后李x没有偿还上本金，2018年3月26日付了22万元的利息，之后就没有还过任何钱。 （7）被告人周思延的供述，李x是通过尚文超的朋友介绍找我们贷款的，李x在2017年12月27日向我们贷款320万元，这320万元中300万元是尚文超的，20万元是我的，约定利息是6分，约定贷款期限是2个月，因为李x说她必须要拿到300万元的本金，所以尚文超只提前扣除了一个月的利息19.2万元，李x实际到手300.8万元。到了2018年3月26日李x通过银行卡转给我22万元的利息，这22万元的利息是2018年1月至2月的利息，后来李x就一直没有再还过款。 29、2017年12月，被害人傅xx因资金困难，通过朋友介绍向尚文超、田军、周思延等人借款300万元，期限2个月，月利息6%，签订借款协议，被害人傅xx实际到手264万元，后傅xx无力偿还本金，从2018年2月起每月向周思延账户偿还利息18万元，累计还款252万元后无力偿还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）3号账本记录，证实傅xx贷款300万元，利息6分，期限2个月； 自2018年2月13日至2019年3月28日共计十四笔还款，每笔还款18万元，共计还款252万元。 （2）银行流水，证实李x（傅xx公司财务）尾号5328的建行卡向周思延尾号8881的建行卡分14次各转款18万元，共计252万元。 （3）傅xx的陈述，2017年12月18日，我乐都区的房地产开发项目急需资金，经朋友龙x介绍，和尚文超、周思延、田军在我乐都的公司里约定借款的事情，约定借款300万元，月息6分，期限两个月，尚文超说提前扣除两个月的利息和服务费。签订了借条，当场周思延在公司的电脑上，用银行U盾向我转款200万元，尚文超让我返还42万元头息，但我急需用钱仅支付尚文超18万元利息，6万元服务费共计24万元现金；2017年12月21日尚文超通过银行向给我转款100万元，2018年2月13日，周思延让我还利息，我向她转款18万元；截至案发我共计给周思延还了252万元利息，本金未还。 （4）被告人尚文超的供述，给傅xx借款300万元，月息6分，期限2个月，给他转账了300万元，傅xx给了我两个月的借款期限内利息。他一共还了252万元利息，本金一直没还。 （5）被告人周思延的供述，傅xx通过他的一个朋友找到我们借款300万元，这300万元都是尚文超自己的钱，约定借款期限2个月，月息6分，尚文超提前扣除了2个月的利息36万元。自2018年2月13日到2019年3月傅xx一共给我转账还利息252万，之后说他资金紧张，等一段时间再本金，尚文超就答应了。 （6）辨认笔录，傅xx辨认指出尚文超就是给他放贷款的人；田军是和尚文超一起放款的人；周思延是每次收取利息的人。 30、2017年2月至2018年9月，被害人丛xx因资金周转困难，先后10次向尚文超、周思延、田军借款505万元，每笔利息不等、期限不等，签订了借款协议，共计扣除头息43万元，实际到手462万元，后因丛xx无力归还本金，尚文超、田军、周思延将丛xx借款月利息提高至10%，并无故收取违约金、滞纳金等款项，2017年4月至2019年4月期间，丛xx共计还款997.1559万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）3号账本记录，证实丛xx于2017年3月13日贷款60万元，利息5分，期限1个月；2017年4月13日贷款200万元，月息6分，期限两个月；2017年4月17日贷款20万元，利息6分，期限2个月；2017年4月26日贷款30万元，月息6分，期限2个月；2017年5月20日贷款70万元，利息6分，期限3个月；2017年6月20日贷款50万元，利息5分，期限2个月；2017年9月8日贷款30万元，利息6分，期限1个月；2018年8月21日贷款15万元，利息每月1万元、期限1个月；2018年8月22日贷款15万元，利息1万元，期限1个月；2018年9月14日贷款15万元，利息每月1万元、期限2个月。 2018年11月5日丛xx还现金22.8万元。 （2）银行还款记录，证实2017年4月11日至12月28日丛xx给周思延转账还款共计194.1万元；2018年1月4日至12月29日丛xx给周思延转账还款共计270.2559万元；2019年2月3日至4月30日丛xx给周思延转账还款共计510万元。 （3）丛xx的陈述，我从2017年2月至2018年9月，先后9次共计向尚文超、周思延、田军借款510万元，月利息5%至7%不等，期限一至两个月，尚文超等人提前扣除利息49.1万元后，我实际到手460.9万元。前两次本金共计80万元，第三次借款时全部还清，后七次以本金430万元计息，我共计还息1109.6万元。我出具两份欠条分别是前五次本金相加380万元一张、第九次之后未还请的本金合计430万元一张。 （4）被告人尚文超的供述，2017年2月份，丛xx主动打电话找我借钱，我和田军一起去和他谈了借款，第一次我和田军各出10万，给丛xx借了20万元；第二次借了60万元，我和田军各出资30万元；第三次我和田军各出资100万元，给他借了200万元；后来他还了160万元的利息，我和田军平分了；第四次我个人借他30万元，他还了23.4万元的利息；第五次借了70万元，他还了53.2万元的利息，第六次我和田军共出资了50万元借给丛xx，他共还了58.6万元；第七次借款30万元，他付了21.6万元的利息；第八次借款了15万元，付了1万元的利息；第九次借款15万元，第十次借款了15万元。我先后十次给他借款505万元，十次共收取利息377.8万元，第一次和第二次借款本金收回了80万元。每次借款时我都没提前收取利息。 （5）被告人周思延的供述，丛xx总共向我们借了10次钱，共计借款505万元，实际到手462万元，共还款了426.1万元，其中80万元为本金，346.1万元是利息。丛xx给我、尚文超、田军都还过钱，一般都是银行转账，具体每笔转给谁我记不清了。 （6）被告人田军的供述，我和尚文超合作给丛xx放几次贷款我记不清了，具体以周思延账本为主，我记得给丛xx借了一次100万元，一次30万元，两次借款都把钱转给周思延了，之后尚文超转给丛xx多少钱我不清楚，我只按期拿周思延转给我的利息。我给丛xx借钱总共收了大概20多万元的利息，具体收了多少不清楚。 31、2018年3月27日，被害人梁xx因资金困难，从尚文超、周思延、田军处借款25万元，梁xx用房屋进行了抵押，签订借款协议，借款后梁xx支取5万元现金返还给被告人周思延，其实际到手20万元，放款时尚文超、周思延、田军以欺骗方式与梁xx签订了房屋买卖合同。2018年7月11日梁xx向尚文超还款3.65万元后再无力偿还本金，2018年10月份，尚文超等人以梁xx违约为由，经尚文超、周思延、田军重新与梁xx计算账目，梁xx欠尚文超本金、利息、违约金合计100余万元。2018年12月，梁xx无法偿还虚高欠款，尚文超遂将梁xx名下的房产（评估价：33.969万元）过户到尚文超名下。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）报案材料，证实梁xx于2019年5月24日报案至市局刑警大队，称其从尚文超处借款25万元，实际到手20万元，后逾期没还款尚文超等人诱骗其签订虚高的欠款，致使她压力过大，无法正常上班的事实。 （2）借条、收条，证实2018年3月29日梁xx借周思延25万元，王x鹏为担保人，梁xx当日收到25万元。 （3）房屋买卖协议，证实2018年3月29日梁xx和周思延签订房屋买卖协议，将梁xx位于城北区小桥大街的50.26平方米的房子以20万元出售给周思延。 （4）青（2018）西宁市不动产权第0053819号证明，证实梁xx在位于城北区小桥大街46号2号楼的房屋权利人为尚文超。 （5）中国农业银行回单，证实2018年3月30日梁xx收到周思延两笔转款共计25万元。 （6）梁xx账户交易明细，证实梁xx在收到借款当日取现两次，一次3万元、一次2.9678万元。 （7）3号账本记录，证实梁xx2018年3月29日贷款25万元，利息5分。逾期后还款3.65万元。 （8）债权债务转让协议，证实2018年12月10日尚文超、周思延、梁xx签订债权债务转让协议，说明梁xx欠周思延33万元，梁xx将房产（20万元）过户到尚文超名下，以偿还梁xx欠尚文超20万元的借款，梁xx尚欠周思延13万元。梁xx承诺2019年4月27日不能偿还13万元，就要从自己房中搬离。在房屋居住期间每月需付尚文超0.2万元房租。 （9）证人金x（梁xx儿子）的证言，我母亲梁xx向尚文超等人借款25万元，到手了20万元，我母亲告诉我头息5万元是取的现金给了周思延，逾期后尚文超等人到我家中催债，后将我母亲名下房产过户到尚文超名下了。 （10）梁xx的陈述，2018年3月27日，我通过朋友介绍给尚文超打电话约定借款20万元，用房子作抵押，一个半小时后尚文超、周思延和一个姓田的男子来我家，姓田的拍了我家的照片。过了几天签订借条，借款25万元，借款期限3个月，月利率5%，王吉鹏是担保人，扣除3个月利息5万元当日给付了周思延，实际给我借款20万元。借款到期无力偿还，尚文超、周思延和那个姓田的来我家催债，说到现在利息都没给要重新打欠条，让我重新写35万元合同。2018年12月，尚文超、周思延、姓田的直接把我拉到五四大街的房产局，尚文超说还不了钱就先把房子过户给他，我没办法就同意了。然后尚文超让我写“我自愿将房产过户给尚文超，还请借款后尚文超愿将房产重新过户于我，尚文超现将房子租赁给我住，每月租金0.25万元”的条子。这个房租我一直没能力付，2019年4月份尚文超打电话说现在房租欠了1万多了，不行他给我介绍个贷款公司，把房租和欠他们的35万元一起还了，我说我考虑后给他回话，后来我和尚文超就没联系过了。 （11）被告人尚文超的供述，2018年3月份，梁xx通过朋友介绍找我借款，商量好借款25万元，月息5分，期限3个月，没有砍头息，借款到期后梁xx没有还上本金，2018年7月还利息3.65万元。2018年底梁xx说暂时还不上钱，先将房产过户给我，等钱还清我再给她过户，之后办理了过户手续，梁xx的房产在我名下。一直没还钱，房子还是梁xx在住。 （12）被告人周思延的供述，2018年的时候梁xx说借款要买车他儿子跑旅游挣钱，尚文超就让梁xx将房产作抵押，借款25万元，期限3个月，月息5分。我给梁xx两次转款共25万元，她一共还利息3.7万元。借款到期后她还不上本金和利息，过了7、8个月后尚文超和梁xx商量好后，我们三个人一起去房产局将她的房产过户至尚文超名下了。 （13）辨认笔录，梁xx辨认指出尚文超、周思延、田军就是给她贷款的人。 32、2018年8月被害人赵xx因资金紧张需要借款，通过朋友介绍与尚文超、周思延、田军约定借款25万元，期限3个月，月利息5分，签订借款协议，同时尚文超等人诱骗赵xx签订了房屋买卖协议，制造银行交易流水，扣除头息、介绍费等，借款当天周思延向赵xx转账25万元，同日赵xx同一帐号向尚文超转账3.75万元，实际到手21.25万元，被害人赵xx共计还款6.25万元后无力还款。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条、收条，证实：2018年8月9日赵xx借周思延25万元并在当天收到借款。 （2）转账记录，证实2018年8月9日赵xx向尚文超兴业银行账户转款3.75万元。 （3）房屋买卖协议，证实赵xx与周思延签订西宁市城东区德令哈路278号的房买卖协议，购房价为25万元。 （4）1号账本记录，证实2018年8月9日赵xx向田军、尚文超贷款25万元、利息5分、期限三个月。 2018年11月7日至2019年3月共计还款6.25万元。 （5）赵xx的陈述，2018年8月通过朋友介绍联系周思延，8月9日我和我父母还有朋友于明到不动产登记中心，那边有尚文超、田军、周思延，约定借款25万，月息5分，期限3个月，但是要提前扣除三个月的利息，签订借款协议、房屋买卖协议，看过我用于抵押的房产后周思延给我转账25万元，并让我将3.75万元作为前三个月的借款利息转到尚文超兴业银行卡上，我就转过去了。借款到期后，就将每月将利息1.25万元转到户名为田军的建设银行卡上，一直到2019年3月，我共计还利息7万元，之后就联系不上了。 （6）被告人供尚文超的供述，我和田军出资给赵xx借款25万元，月息5分，期限3个月，当时签订了借款协议、收条，未扣头息。后被害人分5次共还利息6.25万元，之后再没还过本金利息。 （7）被告人周思延的供述，尚文超和田军每人出资12.5万元借给赵xx25万元，约定利息5分，期限3个月。赵xx用他父母的房子作了抵押，抵押在我的名下。在双方约定扣除三个月利息3.75万元后，赵xx实际到手21.25万元，赵xx给田军转了10万元利息，后面我们就被拘留了，我不知道他再还款了没有。 （8）辨认笔录，赵xx辨认指出被告人尚文超、周思 延、田军就是给他贷款的人。 33、2018年8月9日，被害人乔xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，由被告人王洲预先对被害人乔xx进行资格审查，被告人尚文超、周思延、田军、王洲与被害人乔xx签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人乔xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为60万元，并制造银行交易流水，又以扣除头息、介绍费等名目收回现金15万元，被害人乔xx实际收到45万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）报案材料，证实2019年7月9日，乔xx就向尚文超借款60万元、实际到手45万元，后无力还款被尚文超、周思延逼迫签下虚高的6万元借条，并逼迫其将房屋抵押给周思延，乔xx不堪重负向西宁市刑警队报案的事实经过。 （2）借条、收条，证实2018年8月9日，乔xx出具向周思延借款60万元，并已收到该借款的借条、收条一张。 （3）手机短信截屏，证实卢文基以短信方式担保乔xx向周思延借款60万元，且乔xx自愿以柴达木路58号2号楼3单元361室以35万元抵押给周思延。 （4）房屋买卖协议一份，证实乔xx将本市城北区柴达木路58号2号楼3单元361室，面积为183.16平米的房屋以35万元的价格出售给周思延。 （5）不动产登记证明，证实乔xx将本市城北区柴达木路58号2号楼3单元361室以60万元出售给周思延。 （6）乔xx农业银行卡交易记录，证实2018年8月9日，收到周思延转账5万元，同日乔xx微信支出2次共计0.5万元、现支5次共2.5万元,同日再次收到周思延转账55万元后又支取现金12万元。 （7）周思延农业银行卡交易记录、业务凭证，证实2018年8月9日周思延向乔xx分两次转支共计60万元。 （8）乔xx的陈述，我通过贾占花见了一个姓王的小伙子，我跟他说借款60万元，他说要让我和他老板谈，一会来了三个人，他介绍说尚文超是董事长，周思延是副总、另外姓田的一个也是副总，尚文超他们四个人看过我的房产之后，说可以贷款60万元，期限3个月。签了借款协议、房屋抵押协议、违约协议、借条、房屋买卖协议。周思延给我转账5万元后，我给王洲分几次支付共计3万元介绍费。后周思延给我转款55万元，尚文超说要提前扣除三个月的利息10.8万，周思延和田军的辛苦费1.2万元，同年12月9日，尚文超以借款利息和违约金为由让我打了6万元的欠条，2019年3月9日尚文超、周思延再次让我写下16万元的借条。 （9）被告人尚文超的供述，2018年8月乔xx打电话借钱，当时我和周思延跟他谈的，借款60万元，月息8分，期限3个月，未扣头息，实际到手60万元，借款时做了房屋抵押登记，签订了借款协议，到期后乔xx一分钱都没还。 （10）被告人周思延的供述，乔xx通过王洲介绍借钱，借款60万元，利息8分，期限3个月，实际到手多少钱不清楚，尚文超让他把房子抵押给我，当时抵押登记是我和田军办理的，我还和乔xx签了一份房屋买卖协议。到期后他一直没有还钱。乔xx贷款的事情尚文超、田军、王洲和我都参与了。 34、2018年9月7日，被害人马xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人马xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人马xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为15万元，月息8分，期限2个月，并制造银行交易流水，又扣除头息2.4万元、给王洲中介费0.156万元，被害人马xx实际收到12.444万元。2018年11月被害人马xx归还利息1.2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）3号账本记录，证实2018年9月7日马xx、韩桂花向尚文超贷款15万元，月息8分，期限2个月。2018年11月8日还款1.2万元。 （2）尚文超兴业银行网上转账单，证实2018年9月7日尚文超向韩桂花（马xx之妻）转账5万元。 （3）银行受理单，证实2018年9月8日尚文超向韩桂花两次转账共计10万元。 （4）借条、收条，证实2018年9月7日马xx、韩桂花向尚文超借款15万元，并于当日收到15万元。 （5）房屋买卖协议一份，证实马xx将本市城东区中南关街19号2号楼1单元122室，面积为90平米的房屋以15万元出售给尚文超。 （6）不动产登记证明，证实马xx将本市城东区中南关街19号2号楼1单元122室以15万元抵押给尚文超。 （7）马xx的陈述，2018年9月7日，我和韩桂花（我妻子）、我侄子去房产局那边办贷款的事情，过去后有尚文超、一名姓周的女子和姓王的外地小伙在等我们，我们约定借款15万元，月利息8%，借款期限2个月，说要提前收取利息2.4万元，谈好后姓周的女子将我的房产作了抵押手续。给我妻子的银行卡转账15万元后，尚文超让我把2.4万元利息取出来给他再给姓王的小伙0.156万元的手续费，我把这两笔钱通过微信转账给了姓王的小伙。2018年11月8日、2018年12月、2019年1月以每月利息1.2万元向周思延共计支付3.6万元。 （8）被告人尚文超的供述，2018年9月马xx找我借款，我跟他约定借款15万元，期限2个月，月息8分，借款时签订了房屋抵押、借款协议、收条，提前收取一个月利息1.2万元，借款到期后付利息1.2万元。 （9）被告人周思延的供述，马xx和韩桂花通过王洲介绍，2018年9月向我们借款15万元，利息8分，期限两个月，实际到手多少不清楚，我和田军给马xx办理了房屋抵押登记，尚文超和马xx签订了一份房屋买卖协议，2018年11月6日马xx给我的银行卡转了1.2万元的利息。 （10）辨认笔录，马xx辨认指出尚文超是给其放贷的人、周思延是和尚文超一起放贷的人、王洲是那个外地姓王的小伙，把利息和服务费都转给他了。 35、2018年9月21日，被害人董x因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人董x进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人董x名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为40万元，并制造银行交易流水，被害人董x实际收到36.8万元。逾期后，被害人董x于2018年11月19日起每月支付利息给被告人尚文超帐户，共计还款12.8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条、收条，证实2018年10月5日，董x出具了向周思延借款10万元的借条，并出具了收到该借款收条。 （2）房屋买卖协议，证实董x将本市城北区门源路18号1号楼1单元152室，面积为100.3平米的房屋以30万元出售给周思延。 （3）不动产登记证明，证实董x将本市城北区门源路18号1号楼1单元152室以30万元抵押给周思延。 （4）3号账本记录，证实董x于2018年9月21日贷款40万元、利息8分、期限2个月； 2018年11月19日至2019年2月分四次共计还款12.8万元。 （5）董x农业银行、招商银行交易记录、手机截屏，证实2018年9月21日董x农业银行卡收到5万元，随后分5次支取现金4.8万元，当日又从招商银行收到周思延转账25万元，2018年10月5日收到周思延转账10万元，随后分四次取现1.8万元； 2018年11月19日、12月19日、2019年1月20日、2月20日分四次每次向尚文超转款3.2万元，共计12.8万元。 （6）董x的陈述，2018年9月19日我联系王洲商议借款，2018年9月21日王洲带着尚文超、周思延、田军过来，我们约定借款30万元，期限一个月，利息8分，并抵押房屋，周思延转给我5万元后，按她的要求取现支付了利息2.4万元，我还支付办理费用0.3万余元。实际到手27.6万元。10月2日，我再次向尚文超借款10万元，同时签订借款合同，并用我开办的通信公司作担保，当日支付首月利息0.9万元，实际收到9.1万元。11月20日起每月向尚文超支付利息3.2万元，还四次，共计12.8万元。 （7）被告人尚文超的供述，2018年9月董x打电话借钱，我、周思延、田军一起去房产局谈借款，约定借款40万元，月息8分，期限2个月，未扣头息，将董x的房产作了抵押，签了借款协议和房屋买卖协议。董x共还利息12.8万元，之后再没还过本金和利息。 （8）被告人周思延的供述，董x在2018年底通过王洲借钱，借款40万元，期限两三个月，利息6分，每月付2.4万元利息，拿位于维多利亚的房子作抵押。到案发付了三四个月利息，本金未还。 （9）辨认笔录，董x辨认指出尚文超是给他放款的人， 周思延、田军是和尚文超一起放款的人；王洲是介绍他向尚文超借款的人。 36、2018年9月28日，被害人董x2因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、王洲对被害人董x2进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人董x2名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为35万元，制造银行交易流水，周思延分两次向董x2转账35万元，当日董x2支取现金7万元，向周思延支付借期内三个月利息6.3万元、向王洲支付中介费0.6万元，被害人董x2从2018年12月27日起向周思延、尚文超账户每月归还逾期利息，共计还款6.5万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条、收条，证实2018年9月28日，董x2写下向周思延借款35万元借条，并收到该借款的事实。 （2）房屋买卖协议，证实董x2将本市城西区西山一巷10号2号楼7单元721室，面积为89.47平米的房屋以35万元出售给周思延。 （3）不动产登记证明一份，证实董x2将本市城西区西山一巷10号2号楼7单元721室以35万元抵押给周思延。 （4）3号账本记录，证实董x2贷款35万元，利息6分，期限3个月。 2018年12月27日至2019年3月4日累计还款6.5万元。 （5）董x2建设银行卡的交易记录，证实2018年9月28日收到转账分两次收到共计35万元，期间支取现金7万元，2019年1月31日转账给尚文超2.3万元，2019年3月2日转账给尚文超1.1万元，2019年3月4日转账给尚文超1万元。 （6）董x2的陈述，2018年9月27日我因急需用钱经人介绍认识王洲，王洲说借款需要房屋抵押，我同意后，28日在本市不动产登记中心见到尚文超、周思延、王洲，我们约定借款35万元，月利息6%，借款期限为3个月，并提前收取3个月的利息，后我与周思延签订了借款协议、房屋买卖协议、抵押房产协议，周思延分两次给我支付35万元，我当场支取现金7万元给周思延利息6.3万元，给王洲0.6万元服务费，实际收到28.1万元。逾期后，2018年12月27日我给周思延通过微信转账支付利息2.1万元、2019年1月31日向尚文超银行卡转账2.3万元，2019年3月4日向尚文超转账2.1万元。 （7）被告人尚文超的供述，2018年9月份董x2找我借款，约定借款35万元，月息6分，期限3个月，未扣头息。当时签订了借款协议、房屋买卖协议、收条，之后给她转账了35万元，借款到期后她共还利息6.5万元。 （8）被告人周思延的供述，2018年10月份王洲介绍董x2借款，借了35万元，期限不清楚，利息6分，尚文超提前扣了前三个月利息6.3万元，拿董x2的房子作了抵押，本金没还，自2018年12月到2019年3月共计还息6.5万元。 （9）辨认笔录，董x2辨认指出尚文超就是给其放款的人；周思延是和她签订了借款协议、房屋买卖协议的人；王洲就是介绍其向尚文超、周思延借款的姓王男子。 37、2018年9月30日，被害人郑x2因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、王洲对被害人郑x2进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人郑x2名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为12万元，月息6分，借期3个月，郑x2收到12万元借款后，当日又向王洲微信转款2.16万元用以支付头息、中介费，逾期后，被害人郑x2共计还款6.96万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条、收条，证实2018年9月30日，郑x2向尚文超出具借款12万元的借条，并收到该借款的事实。 （2）不动产登记证明，证实郑x2将本市城中区南川东路94号1号楼1单元141室以12万元抵押给尚文超。 （3）房屋买卖协议，证实郑x2将本市城中区南川东路94号1号楼1单元141室，面积为60.87平米的房屋出售给尚文超。 （4）转账凭单，证实2018年9月30日郑x2收到银行转账12万元。 （5）手机转账截屏，证实2018年9月30日给微信名“蚕豆豌豆黑豆豆”（王洲）转账共计2.16万元。 2019年2月18日至2019年4月给微信名“容宇679”（周思延）转账共计6.96万元。 （6）郑x2的陈述，2018年9月30日，我需资金周转联系到王洲，王洲说借款月利息为8%，且需要房屋做抵押，王洲约我到房产局承诺月利息为6%，查验了我的房产证的真伪并到我的房屋进行了查看。后来我们在房产局见到尚文超，并约定借款12万元，月利息6%，期限3个月，提前扣除3个月利息2.16万元，办理好房屋抵押后，尚文超给我转账12万元，尚文超让我把2.16万元转给王洲，我就用用支付宝向王洲支付三个月的利息2.16万元，后在尚文超的催促下签订了一些合同，合同他们都拿走了没有给我。逾期无法归还本金后向周思延支付利息，2018年12月29日至2019年4月29日一直还利息，到目前总共给尚文超他们偿了9.12万元。 （7）被告人尚文超的供述，2018年9月，郑x2通过王洲介绍，向我借款12万元，月利息6%，约定期限3个月，我们做了房屋抵押手续，没有扣除借款利息，签订了借款协议、房屋买卖协议，后郑x2分三次共计支付2.14万元利息，后再无还款。 （8）被告人周思延的供述，郑x2通过王洲介绍，2018年9月30日向尚文超借款12万元，约定利息6分，期限3个月，郑x2抵押了名下的房产，抵押给谁我并不清楚，后郑x2给我转账还钱，总共还了6.92万元，我又把钱转给了尚文超，田军是否参与我不清楚。 （9）辨认笔录，郑x2辨认指出尚文超、王洲就是对他放款的人员。 38、2018年10月9日，被害人任xx因急需资金，经 人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人任xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人任xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为20万元，利息6分，期限5个月，被害人任xx收到周思延两次转账共计20万元，并于当日现支7万元用于支付借期内利息6万元、中介费0.8万元、房屋抵押手续费0.16万元，被害人任xx实际收到13.04万元。逾期后，被害人任xx2019年3月9日还款1.2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条、收条，证实2018年10月9日任xx、崔锐写下向周思延借款20万元，并收到该借款的事实。 （2）房屋买卖协议，证实任xx将本市城东区昆仑东路49号10号楼2单元242室，面积为114.74平米的房屋以20万元出售给周思延。 （3）不动产登记证明，证实任xx将本市城东区昆仑东路49号10号楼2单元242室以20万元抵押给周思延。 （4）手机截屏，证实2018年10月9日周思延向任xx分两次支付20万元。 （5）收据一张，证实2018年10月9日任xx支付给丁东中介费0.8万元。 （6）任xx的中国农业银行、建设银行明细清单，证实：2018年10月9日，任xx收到周思延分两次转账共计20万元，任xx当日现支7万元。 （7）1号账本记录，证实2018年10月9日任xx贷款20万元，利息6分，期限5个月。2019年3月9日任xx还款1.2万元。 （8）证人崔锐的证言，任xx是我丈夫，2018年10月我们因需借钱经姓柳的女子介绍联系了王洲，王洲事先对我们欲抵押的房屋进行了家访，后王洲联系尚文超、周思延、田军在房产局商量借钱的事，约定借款20万元，月利息6%，借款期限5个月，并签订了借款合同，办理了房屋抵押手续，收到借款20万元，尚文超、周思延他们让我将借款5个月期限内的利息和房产抵押的0.16万元手续费先付给他们，我和任xx取了7万元的现金后，将6.16万元利息给王洲了，给柳姓女子0.8万元中介费，逾期后还不上钱，就给周思延还了1.2万元利息。 （9）任xx的陈述，2018年10月8日，我和我妻子经姓柳的女子介绍联系到王洲，王洲预先了解了借款数额，并告诉我们月利息为6分，当天王洲去了我们的家里查看情况，10月9日王洲、周思延、尚文超、田军与我约定了借款20万元，6%的月利息，借款期限5个月，田军指导我签了借款协议，之后田军拿着我的房产证去办抵押手续。周思延作了抵押后给我转账20万元，我和妻子取了7万元，给周思延了6.16万元，其中6万元是借款5个月的利息，0.16万是房屋抵押手续费，王洲让我给姓柳的女子0.8万元中介费，是一个叫丁东的男子来取的钱，当时还让丁东写了一张收据。实际到手13.04万元，逾期未还款后2019年3月9日支付周思延利息1.2万元。 （10）被告人尚文超的供述，2018年10月，任xx通 过朋友联系向我借款，我和田军各出资10万元向其借款20万元，月利息6%，借款期限5个月，我们做了房屋抵押手续，我们没有提前收取利息，任xx2019年3月9日支付1.2万元利息，后再无还款。 （11）被告人周思延的供述，任xx与其妻子通过王洲介绍，2018年10月9日向我们借款，尚文超和田军各出资10万元，给他借款20万元，约定利息6分，约定期限5个月，尚文超提前扣除前5个月的利息6万元，实际到手14万元，尚文超让我把任xx名下的房产抵押到我的名下，任xx在2019年3月9日给我转账1.2万元的利息，后再无还款。 （12）辨认笔录，任xx辨认指出尚文超、周思延就是 对其放贷款的人员。 39、2018年11月8日，被害人韩x因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人韩x进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人韩x名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为20万，期限五个月，月息6分，2018年11月8日，周思延分两次转账给韩x共计20万元，韩x收到第一笔转账10万元后，当日分五次取现6万元用于支付借期内的利息，微信转账0.96万元用于支付中介费。被害人韩x实际收到13.04万元。2019年4月12日借款到期后，被害人韩x向周思延还款1.2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借款协议，证实韩x向周思延借款20万元，期限五个月，自2018年11月8日至2019年4月7日，月息6分即1.2万/月。 （2）房屋买卖协议一份，证实韩x将本市城东区滨河南路28号1号楼1单元1112室，面积为77.6平米的房屋以20万元出售给周思延。 （3）韩x手机微信转账记录截屏，证实2019年4月12日韩x向微信名为“绿萝周延”转账1.2万元。 （4）韩x建设银行的交易明细，证实2018年11月8日，被告人周思延分两次通过银行转账给韩x账户共计20万元，期间韩x分五次支取现金6万元，微信转出9600元。 （5）借条、收条各一张，证实2018年11月8日，韩x向被告人周思延出具了向周思延借款20万元的借条一张，同时出具了收到周思延人民币20万元的收条一张。 （6）韩x手机截屏两张，证实2018年11月8日周思延向韩x分两次转账20万元。 （7）不动产登记证明一份，证实西宁市不动产登记局于2018年11月13日对韩x将本市城东区滨河南路28号1号楼1单元1112室房屋进行了20万元的担保全权登记。 （8）1号记账本记录，证实尚文超和田军合作向韩x贷款20万元。 （9）韩x的陈述，2018年11月，我因急需用钱，通过一小额贷款公司认识一微信名为“老师”的人，我向这名男子咨询了借款的事后，周思延与三名男子查看了我欲进行抵押的房屋后约定借款20万元，月利息6分，期限5个月，且需先扣除利息6万元，并用房子做抵押，我同意后，在不动产登记中心办理了房屋买卖协议，借款协议，后周思延转账给我10万元，我支取现金6万元给了周思延，并向“老师”微信转账0.96万元，实际到手13.04万元。2019年4月我向周思延微信转账还利息1.2万元。 （10）被告人尚文超的供述，2018年11月，韩x通过王洲介绍借款，我和田军各出10万元，月利息6%,期限5个月，做了房产抵押，后再无还款。 （11）被告人周思延的供述，通过王洲介绍，韩x向我们借款20万元，尚文超和田军各出10万元，利息6分，期限5个月，我们做了房产抵押，后再无还款。 40、2018年11月24日，被害人冶xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、王洲对被害人冶xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人冶xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为40万，并制造银行交易流水，又以扣除头息、中介费等名目收回现金2.8万元，被害人冶xx实际收到37.2万元。逾期后，被害人冶xx还款2.4万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）举报材料，证实冶xx2019年5月25日举报于2018年11月24日向周思延贷款40万元，实际到手37.2万元，并对自己住房进行抵押的事实。 （2）借款协议，证实冶xx向周思延借款40万元，期限1个月，自2018年11月24日至2018年12月23日，月息7分，即2.8万/月。 （3）借条、收条各一张，证实2018年11月24日，冶xx向周思延出具借款40万元的借条一张，同日出具收到周思延人民币40万元的收条一张。 （4）3号账本记录，证实冶xx贷款40万元，月息6分，贷一个月，时间2018年11月24日—2018年12月23日。 （5）手机截屏八张，证实2018年11月24日，周思延分八次用微信转账方式给冶xx转款40万元。 （6）不动产登记证明一份，证实冶xx将本市城东区夏都大街222号7号楼2单元221室以40万元抵押给周思延，并于2018年11月24日在西宁市不动产登记局进行了40万元的抵押登记。 （7）冶xx的陈述，2018年11月24日，我因急需用钱，通过别人介绍认识一王姓男子，与周思延、王姓男子在西宁市房产局见面后约定借款40万元，期限一个月，利息每月2.8万元（月利7%），我同意后办理了房屋抵押手续，签订了借款协议，后一尚姓男子带我们三人到浦发银行，签订了房屋买卖协议，一份收条、借条，后周思延告知需扣除利息2.8万元，我收到周思延转账40万后，支取现金2.8万元交给了周思延，逾期未还款，我陆续转至尚文超银行卡2.4万元利息。 （8）被告人尚文超的供述，2018年11月，冶xx给我打电话借款40万元，月利息6%，借款期限1个月，做了房屋抵押手续，我没有扣息，借款期限到后，再无还款。 （9）被告人周思延的供述，冶xx通过王洲介绍，借款40万元，约定利息6分，约定期限1个月，尚文超扣除1个月的利息2.4万元，借款期限到后冶xx再无还款。 （10）辨认笔录，冶xx辨认指出王洲就是王姓男子，周思延、尚文超系向其放贷的人。 41、2018年12月26日，被害人李xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人李xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人李xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为15万元，周思延转账给李xx15万元，当日李xx支取现金3.85万元用于支付头息及中介费，被害人李xx实际收到11.15万元。逾期后，被害人李xx于2019年3月、4月分两次还息各0.9万元，共1.8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条、收条一张，证实2018年12月26日，李xx向周思延出具借款15万元的借条一张，同日向周思延出具周思延人民币15万元的收条一张。 （2）房屋买卖协议一份，证实李xx将本市城西区西川南路53号1号楼4单元4233室，面积为108.03平米的房屋以15万元出售给周思延。 （3）不动产登记证明一份，证实李xx将本市城西区西川南路53号1号楼4单元4233室以15万元抵押给周思延，并于2018年12月26日在西宁市不动产登记局进行抵押登记。 （4）李xx手机截屏三张，证实2018年12月26日，周思延转账给李xx15万元。 （5）李xx银行交易明细，2018年12月26日李xx收到周思延转账5万元，同时支取现金3，85万元，后又分两次收到周思延转账各5万元，共计10万元。 （6）1号账本记录，证实李xx贷款15万，利息6分。到期2018年12月26日—2019年3月25日，2019年3月29日转0.9万元、2019年4月25日转0.9万元。 （7）李xx的陈述，2018年12月26日，我因急需用钱，在一贷款公司认识一南方小伙，该男子预先告诉我要贷款需要进行房屋抵押，并去了我欲抵押的房子查看情况，后该男子带我及其妻子到房管局办理抵押手续，到房管局后又来了周思延和两名男子，我与周思延四人约定贷款15万元，提前扣除3个月的利息、房产抵押手续费、中介费，一回族男子与我签订房屋买卖合同后办理了房屋抵押，后我与他们四人去银行转账，周思延给我转账15万元，我收到后支取现金五万元支付利息、房产抵押费用、中介费用共计3.85万，实际收到11.28万，逾期未还款后2019年4月支付利息0.9万元。 （8）被告人尚文超的供述，2018年12月，李xx给我打电话借款15万元，月利息6%，约定期限3个月，没有提前收利息，李xx分两次（0.9万元、0.9万元）支付利息，后再无还款。 （9）被告人周思延的供述，2018年12月27日，王洲介绍李xx给尚文超，称要借款15万元，约定利息6分，约定期限3个月，后李xx分两次转给田军利息1.8万元，后再无还款。 （10）辨认笔录，李xx辨认指出尚文超、田军、周思延、王洲是给其放贷的人。 42、2019年1月，被害人包xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人包xx进行资格审查，借款金额为70万元，2019年1月29日被告人周思延向盛x福（包xx丈夫）转款20万元，同日该账户支取现金20万元支付借期利息及中介费，被告人周思延再次向包xx账户分两次转款50万元。被害人包xx实际收到50万元。2019年4月被害人包xx还款70万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）3号账本记录，证实包xx、盛x富贷款70万，利息7分，贷三个月，到期2019年1月28日—2019年4月27日；2019年4月24日已全部还清。 （2）盛x福的银行转账记录，证实2019年1月29日其银行账户汇入20万元，同日支取现金20万元。 （3）包xx建设银行交易明细，证实2019年1月29日周思延给包xx转账20万元，29日转账30万元。 （4）包xx建设银行交易明细，证实2019年4月22日至23日，还款70万元。 （5）包xx的陈述，2019年1月我因资金紧张想找人借钱，后通过一小额贷款公司认识一王姓福建男子，该男子预先了解了我想要抵押的房产后，介绍一姓尚的男子、一姓周的女子和另一名男子与我认识，与该四人约定借款70万元，期限3个月，利息20万，借款协议只有一份，姓尚的男子拿走了，没有给我。姓尚的男子要求转账70万后被害人取20万现金支付利息，我将三套房屋抵押给了周姓女子。2019年4月我分两次将70万还给了周姓女子。 （6）被告人尚文超的供述，2019年1月28日，包xx给我打电话借款70万元，月利息7%，约定期限3个月，没有提前收取借款期限内的利息，借款期限到期后包xx还款70万元。 （7）被告人周思延的供述，包xx与其丈夫通过王洲介绍，2019年1月28日借款70万元，约定利息7分，约定期限3个月，尚文超提前扣除利息14.7万元，尚文超让我把包xx的两套房产抵押在我的名下，借款到期后包xx把70万元本金还清了，房产也做了解押。 （8）辨认笔录，包xx辨认指出周思延、王洲是给她放贷的人。 43、2019年1月18日，被害人赵x因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、王洲对被害人赵x进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人赵x名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为20万元，2019年1月18日，被告人周思延向赵x转账10万元，当日赵x从该账户取现46000元，用于支付借期内的利息和中介费，20日收到周思延转账10万元。被害人赵x实际收到15.4万元。逾期后，赵x于2019年4月19日归还利息1.2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条、收条各一张，证实2019年1月18日，赵x向周思延出具借款20万元的借条一张，同日向周思延出具收到周思延人民币20万元的收条一张。 （2）赵x的交通银行交易清单，证实2019年1月18日，赵x收到周思延转账10万元，同日赵x账户取现4.6万元，20日收到周思延转账10万元。 （3）房屋买卖协议一份，证实赵x将本市城西区虎台一巷12号楼4单元451室，面积为79.79平米的房屋以20万元出售给周思延。 （4）赵x手机截屏两张，证实2019年1月18日周思延给赵x转账20万元。 （5）不动产登记证明一份，证实赵x将本市城西区虎台一巷12号楼4单元451室以20万元抵押给周思延，并在西宁市不动产登记局进行了抵押登记。 （6）3号账本记录，证实赵x贷款20万元，期限三个月到期2019年1月18日—2019年4月17日，2019年4月19日转1.2万元。 （7）赵x的陈述，2019年1月18日，我因急需用钱拨打了一贷款电话，后一王姓男子找到赵x，在了解了贷款数额、有无房产后该男子便去我家中查看情况，后王姓男子带我到了房产局，见到了一个叫周总的女人和一名男子，大致了解情况后，办理了房屋抵押手续，后周总告诉我20万的利息6分、期限3个月，我同意后，一男子和我签了协议，还不让对协议拍照，后周思延给我转款20万，并让我支取现金4.6万支付3个月的利息，周思延将4.6万给了王姓男子，逾期未还款后，2019年4月15日赵x支付利息1.2万、5月17日支付利息1.2万给周思延。 （8）被告人尚文超的供述，2019年1月18日，赵x通过朋友介绍向我借款，借款20万元，月利息6分，约定期限3个月，没有扣除借款期限内的利息，我们做了房屋抵押手续，借款到期后赵x没有还本金，支付了1.2万元的利息，后再无还款。 （9）被告人周思延的供述，赵x通过王洲介绍，在2019年1月18日向我们借款20万元，约定利息是6分，约定期限是3个月，尚文超扣除前三个月的利息36000元，尚文超让我把赵x的房产抵押在我的名下，逾期后，赵x分两次还利息后，再无还款。 （10）辨认笔录，赵x辨认指出被告人周思延系向其放贷的女子。 44、2019年1月19日，被害人任x2因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、王洲对被害人任x2进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人任x2名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为15万元，被告人周思延分三次向任x2账户转账15万元，同日任x2支取现金5.7万元，用于支付借期内利息、中介费5.5万元，被害人任x2得实际收到9.5万元。逾期后还款1.2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借款协议一份，证实任x2、马学良向周思延借款15万元，期限3个月，月息8分，即1.2万/月。 （2）房屋买卖协议一份，证实任x2将本市城中区南大街132号-3-112号，面积为65.56平米的房屋以15万元出售给周思延。 （3）不动产登记证明一份，证实任x2将本市城中区南大街132号5号楼1单元112室以15万元抵押给周思延并在西宁市不动产登记局作了抵押登记。 （4）任x2的银行交易明细，证实2019年1月19日，收到周思延转账共15万，期间支取现金5.7万元。 （5）任x2手机截屏三张，证实2019年1月19日，周思延给任x2转账15万元。 （6）借条、收条一张，证实2019年1月19日，任x2向周思延出具借款15万元的借条一张，同日向周思延出具收到周思延人民币15万元的收条一张。 （7）3号账本记录，证实任x2、马学良贷款15万利息8分贷二个月到期2019年1月28日—2019年3月27日2019年3月26日转12000元。 （8）任x2的陈述，2019年1月19日我因急需资金，认识了一福建男子，在该男子告诉我借15万，月利息8分，借款期限3个月，预先扣除5万元利息、手续费、中介费，查看过我欲抵押的房产后，该男子约我至不动产中心，在场的还有周思延和一个本地男子，我与本地男子签订了15万的借款协议、房屋抵押协议，周思延转账给我15万，并当场让我支取现金5.2万元作为利息加手续费给了周思延，又支取3000元给福建小伙，实际到手9.5万元。 （9）被告人尚文超的供述，任x2借款15万，月利息8%，还过1.25万，再无还款，没有扣头息,我和周思延、田军将任x2的房产作了抵押手续，签了贷款协议和收条。 （10）被告人周思延的供述，任x2通过王洲介绍，借款15万元，月利息8分，期限3个月，尚文超扣除3.6万的利息，任x2给我还过1.2万的利息，后再无还款。 45、2019年1月29日，被害人毛xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人毛xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人毛xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为31万元，2019年1月29日周思延向毛xx转账10万元，期间被害人支取现金8万元用于支付借期内的利息、中介费，后被告人周思延再次给毛xx转账10万元。被害人毛xx实际收到23万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条、收条一张，证实2019年1月29日，毛xx向周思延出具借款31万元的借条一张，同日向周思延出具收到周思延人民币31万元的收条一张。 （2）不动产登记证明一份，证实毛xx将本市城西区冷湖路37号3号楼1单元132室以31万元抵押给周思延，并在西宁市不动产登记局作了抵押登记。 （3）房屋买卖协议一份，证实毛xx将本市城西区冷湖路37号3号楼1单元132室，面积为95.01平米的房屋以31万元出售给周思延。 （4）毛xx的建设银行交易明细，证实2019年1月29日、30日，周思延分两次向其毛xx转款银行账户分别转款20万元、11万元，期间毛xx支取现金8万元。 （5）毛xx手机截屏五张，证实2019年1月29日周思延向毛xx转账20万元，30日周思延向毛xx转账11万。 （6）3号账本记录，证实毛xx贷款31万利息7分贷三个月到期：2019年1月29日—2019年4月28日 （7）毛xx的陈述，2019年1月29日，我因需借款，通过一广告认识一福建男子，该男子预先向我详细了解了借款事项后，去了我欲抵押的房屋查看情况，后因借款数额、利息与该福建男子没谈妥，该男子便介绍周思延、尚总和一个体型偏胖男子认识，在西宁市房管局，我与他们四人约定借款31万元，月利息7分，期限3个月，先扣除8万元利息及手续费8万元，实际收到23万元，并办理了房屋抵押手续，体型偏胖的男子负责与我签订借款协议等。 （8）被告人尚文超的供述，毛xx2019年1月借款31万元，月利息7分，约定期限3个月，借款到期后没有还过本金和利息。 （9）被告人周思延的供述，毛xx通过王洲介绍，借款31万元，利息7分，期限3个月，扣除3个月的利息，房子抵押在我的名下。 （10）辨认笔录，毛xx辨认指出尚文超、田军、周思延是向其放贷的人。 46、2019年1月29日，被害人陈x、李xx因急需资金，经人介绍找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人陈x、李xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人李xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为20万元，借款期限2个月，利率8分，2019年1月29日周思延向李xx转账5万元，30日，周思延向李xx转账15万元，李xx向王洲返还现金5万元。李xx实际收到15万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条、收条一张，证实2019年1月29日，李xx、陈x向周思延借款20万元，并收到该借款的借条、收条一张。 （2）不动产登记证明一份，证实李xx将本市城东区昆仑东路299号9号楼1单元1121室以20万元抵押给周思延，并在西宁市不动产登记中心作了抵押登记。 （3）房屋买卖协议一份，证实李xx将本市城东区昆仑东路299号9号楼1单元1121室，面积为86.8平米的房屋以20万元出售给周思延。 （4）李xx手机截屏四张，证实2019年1月29日，周思延向李xx转账5万元，30日，周思延向李xx转账15万元。 （5）3号账本记录，证实李xx陈x贷款20万利息8分贷二个月到期：2019年1月29日—2019年3月28日 （6）李xx的陈述，我欠陈x的钱，故我二人约定用我的房屋做抵押贷款，2019年1月29日下午，陈x联系好一贷款的人后，我俩到了西宁市不动产登记中心，后见到周思延和三名男子，其中一短发男子说可以贷20万，借款的具体事项由陈x和他们商量，谈好后我签了一些合同和收条，没有仔细查看合同内容，办完手续后周思延当天给我转款5万元，第二天周思延分三次每次五万元转给我15万元。 （7）陈x的陈述，2019年1月29日，我急需用钱，且李xx欠我的钱，故我二人约定用李xx的房子抵押贷款，由我还款，我找到一世贸大厦贷款公司王姓男子，该男子与我约定贷款20万，月利息八分，房产抵押，收到贷款后马上扣除两个月的利息和手续费，我同意后去李xx家中拍了房屋视频后发给该男子，后我与李xx在不动产登记中心门口见到周思延、王洲等人，李xx签了一些合同和借条，详细内容我没有看到，办完手续当天周思延给李xx转账5万元，次日周思延分三笔将15万元转给李xx，后我将五万元送去给王洲。 （8）被告人尚文超的供述，借款20万元是事实，是我跟周思延去办的抵押手续，没有扣除期限内的利息。 （9）被告人周思延供述，2019年1月29日，李xx、陈x向我们借款20万元，还了1万元的利息，再无还过钱，房子抵押在我的名下，陈x，李xx贷款事情我们四个都参与了。 （10）辨认笔录，陈x辨认指出尚文超、王洲、田军、周思延是向其借款的人。 47、2019年1月29日，被害人徐x因急需资金，找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人徐x进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人徐x名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为15万元，借期4个月，利率6分，当日周思延分3次向徐x转款15万元，又以扣除头息、中介费等名目收回现金5万元，被害人徐x实际收到10万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条、收条各一张，证实2019年3月14日，徐x向周思延出具借款15万元的借条一张，同日向周思延出具收到周思延人民币15万元的收条一张。 （2）房屋买卖协议一份，证实徐x将本市城东区滨河南路28号1号楼3单元3042室，面积为56.05平米的房屋以15万元出售给周思延。 （3）3号账本记录，证实徐x贷款15万元利息6分贷四个月到期：2019年3月14日—2019年7月13日 （4）手机截屏三张，证实2019年3月14日，周思延向徐x转账15万元。 （5）徐x的陈述，2019年3月14日我着急用钱，认识一王姓男子称可以通过房产抵押来贷款，该男子到我欲抵押的房屋查看后，按照约定在房产局与周思延、尚文超和姓田的男子，办理了抵押手续后，姓田的男子让我签订了房屋买卖协议和一张借条，我提出要一份合同，对方不同意，借款15万，实际到手10万，期限4个月，月利息6分，周思延给我转款15万元，我支取5万元现金给了王姓男子。 （6）被告人尚文超的供述，借款15万元是事实，没有砍头息。 （7）被告人周思延的供述，徐x是通过王洲介绍，2019年3月14日向我们贷款15万元，约定利息6分，徐x名下的房产做了抵押，徐x贷款过程中，尚文超、田军、王洲和我都参与了。 （8）辨认笔录，徐x辨认指出王洲、尚文超、田军、周思延是向其放贷的人。 48、2019年1月3日，被害人乔x2因急需资金，找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人乔x2进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人乔x2名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为15万元，贷款期限二个月，利率8分，周思延微信给乔x2分三次转款15万元，支付借期内利息、中介费等3.69万元，被害人乔x2实际收到11.31万元。逾期后2019年3月5日乔x2向周思延还息1.2万元，同年4月9日还息2.4万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条、收条各一张，证实2019年1月3日，乔x2向周思延出具借款15万元的借条一张，同日向周思延出具收到周思延人民币15万元的收条一张。 （2）房屋买卖协议一份，证实乔x2将本市城北区小桥大街38号1号楼2单元271室，面积为63.46平米的房屋以15万元出售给周思延。 （3）不动产登记证明一份，证实乔x2位于城北区小桥大街38号1号楼2单元271室的房屋在西宁市不动产登记局作了抵押登记。 （4）手机截屏三张，证实2019年1月3日，周思延转账给乔x215万元。 （5）3号账本记录，证实乔x2贷款15万利息8分贷二个月到期：2019年1月3日—2019年3月2日2019年3月5日转1.2万元2019年4月9日转1.2万元。 （6）乔x2的陈述，2019年1月3日我因急需用钱找到王洲，王洲查看了我欲抵押的房屋后，带我到西宁市房管局与尚文超、周思延等人见面，双方约定借款15万元，需扣除手续费9千元，两个月利息2.4万元，3千余元办理房屋抵押手续，并签订了房屋买卖协议、借款协议、收条，我收到15万元后，支付给王洲约3.68万元，实际收到12.31万元。逾期未还款，2019年3、4月支付给周思延2.4万利息，转账到田军的银行卡中。 （7）被告人尚文超的供述，2019年乔x2向我借款15万元，月利息8%，约定期限2个月，我们做了房产抵押手续，借款到期后乔x2没有还上本金，后乔x2分两次共转账2.4万元利息，后再无还款。 （8）被告人周思延的供述，乔x2通过王洲介绍，2019年1月3日乔x2向尚文超借款15万元，月利息8分，借款期限2个月，尚文超扣除2个月的利息2.4万元，乔x2实际到手12.6万元，尚文超将乔x2的房屋抵押在我的名下，后乔x2向我分别转账两次（1.2万元、1.2万元）借款利息。 （9）辨认笔录，乔x2辨认指出尚文超、周思延、田军、王洲系向其贷款的人。 49、2018年9月10日，被害人曾xx因急需资金，找到被告人尚文超、周思延，二被告人对被害人曾xx进行资格审查后，签订借款协议，合同借款金额为100万元，借期2个月，利率8分，2018年9月10日周思延向曾xx转款100万元，当日曾xx支取现金后支付一个月的利息8万元，被害人曾xx实际收到92万元。逾期后，2018年11月7日起曾xx每月支付利息8万元，共支付5个月40万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）2号账本记录，证实曾xx贷款100万元利息8分贷二个月到期：2019年9月9日—2018年11月9日。 2008年11月7日至2019年3月8日还款5次共计40万元。 （2）徐维弟（曾xx之妻）账户银行转账记录，证实2018年9月10日周思延向徐维弟账户转款100万元，当日该账户支取现金18万元。 （3）曾xx的陈述，2018年9月8日我因需借款，找到尚文超，尚文超和周思延了解了我欲抵押的房屋之后，约定我将房屋抵押给尚文超，并签订了房屋买卖协议、借条、收条、借款协议，并让我儿子做担保，约定期限2个月、月利息8分，9月10我收到转款100万后，支取现金8万元给尚文超。逾期未还款后，我共计支付利息64万元。 （4）被告人尚文超的供述，曾xx共计借款100万元，月利息8%，约定期限为两个月，付过五个月的利息，40万元。后再无还款，放款当时没有扣除利息。 （5）被告人周思延的供述，2018年9月9日曾xx借款100万元，约定利息8分，约定贷款期限2个月，尚文超提前扣除前两个月的利息16万元，2018年11月7日，曾xx向我转账五个月8万元利息，共计转账40万元，后再无给过钱。 （6）辨认笔录，曾xx辨认指出尚文超、周思延是给其贷款的人。 50、2018年9月27日，被害人沈x因急需资金，找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、王洲对被害人沈x进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条。合同借款金额为50万元，借期4个月，利率6分，2018年9月27日周思延向沈x转账15万元，沈x支取现金15万元支付借期内利息12万元后，周思延再次向沈x转款35万元。被害人沈x实际收到38万元。逾期后被害人沈x于2019年1月26日起每月还款3万元，共计还款9万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条、收条各一份，证实2018年9月27日沈x向周思延出具借款50万元的借条一份，同日向周思延出具收到周思延人民币50万元的收条一份。 （2）房屋买卖协议一份，证实沈x将其位于本市城东区南小街55号国际村29号楼4单元452室，面积为106.62平米的房屋以40万元出售给周思延。 （3）不动产登记证明一份，证实沈x将本市城东区南小街55号国际村29号楼4单元452室以50万元抵押给周思延并在西宁市不动产登记局进行了抵押登记。 （4）沈x中国建设银行交易明细，证实2018年9月27日分别收到尚文超转账15万元、35万元。 沈x2019年1月26日转账给尚文超3万元；2019年2月26日转账给尚文超3万元；2019年3月26日转账给周思延3万元。 （5）兴业银行网上转账凭证，证实2018年9月27日尚文超向沈x银行账户转款15万元，沈x当日取现15万元，尚文超又向该账户转款35万元。 （6）3号账本记录，证实沈x2018年9月27日贷款50万元，利息6分，贷4个月，从2019年1月26日-2019年3月26日还款3次，共计3万元。 （7）沈x的陈述，2018年9月我因资金紧张，通过一个朋友认识尚文超，后尚文超带着一男一女到我想要抵押的房屋进行审查后，约定通过抵押房屋借款50万元，月利息6分，预先扣除4个月的利息12万元，我同意后在西宁市不动产中心办理了房屋抵押手续，收到借款38万元。逾期后给尚文超三个月利息9万元。 （8）被告人尚文超的供述，2018年9月沈x主动给我打电话借款，我、周思延一起和沈x、韩福萍谈借款50万元，借款4个月，借款期限从2018年9月27日至2019年1月26日，月利息6%，签订了房屋抵押协议，借款协议，收条。之后，就给沈x转账50万元，没有提前收取利息，借款到期后没有还上本金，2019年1月26日付利息3万元，2019年2月26日付利息3万元，2019年3月26日付利息3万元，之后再没有还过任何本金和利息。 （9）被告人周思延的供述，沈x与韩福萍通过王洲介绍，在2018年9月27日贷款50万元，这50万元都是尚文超出的，约定利息是6分，约定贷款期限为4个月，尚文超提前扣除4个月的利息12万元，沈x、韩福萍实际到手38万元，尚文超让我把沈x名下的房产抵押到我的名下，当时没签房屋买卖协议，2019年1月26日沈x通过银行卡转给尚文超3万元的利息，2019年2月26日沈x给尚文超兴业银行的卡上转了3万元利息，2019年3月26日沈x给尚文超转了3万元利息，之后沈x就没有还过钱，沈x共计还款9万元。 51、2019年2月20日，被害人马xx因急需资金，找到被告人王洲，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人马xx进行资格审查后，签订借款协议、房屋买卖协议、借条、收条，并将被害人马xx名下一房屋办理抵押手续。合同借款金额为10万元，借期6个月，利率6分，同日周思延向马xx账户转款5万元，马xx取现5万元支付借期内利息3.6万元、手续费1.4万元后，周思延再次向马xx账户转款5万元，被害人马xx实际收到5万元。2019年4月6日，被害人马xx还清借款10万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）马xx银行交易明细，证实2019年2月20日收到周思延转账5万元，同日支取现金5万元，后又收到周思延转账5万元，2019年4月16日，马xx向周思延转账10万元。 （2）1号账本记录，证实马xx贷款10万，利息6分，贷6个月，到期2019年2月20日—2019年8月19日。 （3）马xx的陈述，2019年2月20日我因急需用钱，通过一小额贷款公司联系到一王姓男子，该男子向我了解了想要借款的信息，询问有无房产可以抵押借贷后，带我到了西宁市房产局与周思延见面，约定贷款10万元，利息6分，预先扣除6个月的利息3.6万，手续费1.4万，办完房屋抵押后，尚文超、田军与我签订了借款协议、房屋买卖协议、借条、收条。周思延先向我转款5万元后，让我与王洲一起去支取现金当场支付利息、手续费，后转款5万元。2019年4月16日，我向周思延还款10万元。 （4）被告人尚文超的供述，2019年2月份马xx给我电话联系借款，我与田军共同出资放款，借款10万元，月利息6%，借款期限6个月，我和田军将马xx的房屋做了抵押手续，没有提前收取6个月期限的利息，因没有到期限，所以就没有还本金。 （5）被告人周思延的供述，2019年2月20日，马xx通过王洲介绍向尚文超借款10万元，尚文超和田军各自出资5万元，尚文超让我给马xx做了房屋抵押登记，我就把马xx名下的房产抵押到了我的名下，当时没有签房屋买卖协议，过了大概两三个月，马xx就把10万元的本金还清了。 （6）辨认笔录，马xx辨认指出尚文超、周思延、田军是给其放贷并办理贷款手续的人。 52、2016年8月，被害人贺xx因急需资金，经朋友介绍，与被告人尚文超、周思延、田军约定借款，签订20万元的借款协议，并与贺xx签订了本市城北区恒大名都1号楼1204室贺xx名下房屋买卖协议，进行了房屋抵押登记，2016年8月18日，尚文超向被害人贺xx建设银行账户里转入14万元。逾期后未还款，被告人尚文超、周思延、田军多次催款。 2017年2月7日，被告人尚文超、周思延、田军以尚文超为原告将贺xx、田兴茂（贺xx丈夫）起诉至西宁市城北区人民法院，要求判决撤销双方房屋买卖合同，并要求贺xx、田兴茂支付购房款20万元及利息0.575万元；西宁市城北区人民法院以（2017）青0105刑初365号民事调解书解除双方房屋买卖合同，并要求贺xx、田兴茂支付购房款23万元。经西宁市城北区人民法院强制执行，贺xx、田兴茂累计还款17.6618万元（未向被告人尚文超支付）。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）收条，证实2016年8月15日贺xx向尚文超出具了收到建设银行转款14万元，现金6万元，共计20万元的收条一份。 （2）建设银行转账交易明细，证实2016年8月18日被告人尚文超向被害人贺xx建设银行账户里转入14万元之事实。 （3）房屋买卖合同，证实2016年8月15日尚文超与贺xx、田兴茂签订了房屋买卖协议，房款为20万元。 （4）民事起诉状，证实2017年2月7日被告人尚文超起诉贺xx、田兴茂，要求还款20万元及利息5750元。 （5）西宁市城北区人民法院起诉材料收据凭证、受理案件通知书、交纳诉讼费告知书、举证通知书、应诉通知书、身份证复印件、律师事务所函，证实尚文超将贺xx、田兴茂因房屋买卖合同纠纷一案诉至西宁市城北区人民法院，案件已受理的事实。 （6）公告，证实2017年3月6日西宁市城北区人民法院向贺xx和田兴茂发起公告送达。 （7）调查笔录，证实2017年3月16日，西宁市城北区人民法院通知贺xx领取与尚文超借款合同纠纷一案的相关手续及开庭审理事宜。 （8）调解笔录，证实2017年3月27日西宁市城北区人民法院组织调解尚文超诉贺xx、田兴茂借款合同纠纷案，经调解，贺xx、田兴茂与尚文超代理人达成调解协议，同意与尚文超解除签订的房屋买卖合同，同时向尚文超返款房屋转让款23万元，于2017年4月15日给付20万元，余款3万元于2017年4月25日付清。 （9）（2017）青0105刑初365号民事调解书，证实2017年3月27日，在西宁市城北区人民法院贺xx、田兴茂与尚文超达成协议，同意与尚文超解除签订的房屋买卖合同，同时向尚文超返款房屋转让款23万元，于2017年4月15日给付20万元，余款3万元于2017年4月25日付清。 （10）中国建设银行个人交易明细，证实2019年8月20日、2018年8月27日田兴茂的银行账户被司法划扣共计9.1509万元。 （11）中国建设银行个人交易明细，证实2019年8月20日、2018年9月20日贺xx的银行账户被司法划扣共计8.5109万元。 二人共计被司法划扣17.6618万元。 （12）证人田楠的证言，2016年贺xx向尚文超借款20万元，实际到手14万元，逾期未还款被暴力催收后，被尚文超起诉至法院，申请强制执行，司法划扣了16万左右。 （13）证人田兴茂的证言，2016年8月，贺xx因资金紧缺，通过朋友王梅影介绍向尚文超借款20万元，扣除利息6万元，实际到手14万元，并签订了房屋买卖合同和借条，王梅影是担保人，逾期后未还上本金被起诉至法院，法院强制执行后已还款17.6万元。 （14）证人王梅影的证言，2016年8月贺xx因资金困难，我向其介绍尚文超进行借款，我为担保人，借款数额20万元，实际到手14万元，并签订了房屋买卖合同与借条，贺xx逾期后未还款被起诉法院强制执行。 （15）贺xx的陈述，2016年8月，我因资金周转困难，通过朋友介绍找到尚文超借款20万元，借款期限6个月，月利息为5%，实际到手14万元。借款逾期后无力偿还，尚文超起诉至城北区法院，后我、田兴茂被法院强制执行。 （16）辨认笔录三份，2019年9月28日贺xx辨认指出尚文超就是向其放款的男子；第二份辨认指出田军就是与尚文超在城北法院对其起诉并辱骂、威胁的男子；第三份辨认指出周思延就是与尚文超一同放贷的女子。 53、2015年1月14日至2015年6月22日，被害人甘xx因急需资金，分三次向被告人尚文超借款330万元，扣除头息后实际到手263.6万元，后陆续还款174.7万元；2016年5月29日，被告人尚文超、田军、周思延在催款过程中采用将利息确认为新债权的方式，让被害人甘xx重新签署了共计376万元的虚假借款协议，并由甘巧花担保。 2016年8月30日，被告人尚文超、周思延、田军将甘xx、甘巧花诉至西宁市城东区人民法院，要求二人支付借款本金376万，利息15.04万元；西宁市城东区人民法院以（2016）青0102民初2027号民事调解书确认由被告甘xx于2017年5月31日前偿还原告尚文超借款350万元，逾期则由被告甘xx按350万元作为本金每月给付原告尚文超10万元利息。 2018年7月12日，被告人尚文超、周思延、田军持已包括在向西宁市城东区人民法院诉讼时诉求376万元之中的一张70万元的借条，再次要求甘xx偿还借款70万元向西宁市城北区人民法院提起诉讼，甘xx答辩该笔借款已经由西宁市城东区人民法院调解处理，后尚文超于2018年8月24日申请撤诉，西宁市城北区人民法院于2018年8月27日以（2018）青0105民初2691号民事裁定书裁定准许尚文超撤回起诉。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）欠条，证实甘xx于2015年1月14日向尚文超借款本金200万元，甘巧花、宋维云提供担保；2015年6月20日向尚文超借款70万元，甘巧花、宋维云进行了担保；2015年11月1日借款60万元，共计借款330万元的事实。 （2）银行转账凭条，证实尚文超分别于2015年1月18日转账给甘xx**万元、2015年2月17日给甘xx转账45.6万元、2015年6月22日分别给甘xx转账9万元、39万元，共计263.6万元之事实。 （3）借款协议，证实尚文超采用将利息确认为新债权的方式，让被害人甘xx于2016年5月29日签订共计376万元的借款协议，让甘巧花、青海天宸建筑公司提供担保。 （4）甘xx书写说明，证实甘xx分别于2015年1月、2015年2月16日、2015年3月29日向尚文超借款共计330万元，每一笔扣除的利息金额及实际收到的借款总额为226.8万元，最后将利滚利的106万元和两笔借款270万加在一起甘xx打了376万元的借条。 （5）银行卡转账明细，证实甘xx用甘巧花的名义于2015年12月19日向担保人郭明明转账80万元，让郭明明向尚文超还款；2015年4月14日用甘生德的名义分两笔转给尚文超共计14万元；2015年6月15日以青海天宸建筑公司的名义转给见证人周庆茹27.6万元；2015年7月21日以甘巧花的名义转给尚文超15.6万元的利息款；2015年8月26日通过农行付给尚文超30万元、转给周思延本金7.5万元，上述转账共计174.7万元。 （6）民事诉状、律所函、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、甘巧花身份证复印件、证据目录，证实尚文超于2016年8月30日将甘xx、甘巧花、青海天宸建筑工程公司作为被告向西宁市城东区人民法院提起诉讼，请求甘xx支付借款本金376万元，经济损失15.04万元，共计391.04万元；甘巧花、青海天宸建筑工程公司承担连带支付责任的事实。 （7）谈话笔录、庭审笔录、调解笔录，证实西宁市城东区人民法院受理了尚文超诉甘xx、甘巧花、青海天宸建筑工程公司的借款纠纷后进行了开庭审理及调解的事实；庭审中尚文超举证向甘xx支付贷款的银行转账记录，四笔共计263.6万元。 （8）（2016）青0102民初2027号民事调解书，证实通过西宁市城东区人民法院调解达成协议：甘xx于2017年5月31日前偿还尚文超借款350万元，逾期按350万元作为本金每月10万的利息；青海天宸建筑工程公司承担连带清偿责任；尚文超撤回了对甘巧花的起诉。 （9）起诉材料收取凭证、交纳诉讼费告知书、发票、受理案件通知书、民事诉状、发票、借条、承诺书、身份证复印件，证实尚文超起诉甘巧花、宋维云民间借贷纠纷一案在西宁市城北区人民法院已立案受理。 （10）西宁市城北区人民法院立案审批表，证实尚文超于2018年7月12日起诉甘x花、宋x云民间借贷纠纷一案法院进行了立案的事实。 （11）答辩状、证明、376万借款欠条为准的说明，证实西宁市城北区人民法院立案后甘巧花、宋维云进行了答辩该借款已经在西宁市城东区人民法院处理结案。 （12）撤诉申请书，证实尚文超于2018年8月24日以和甘巧花、宋维云达成调解为由向西宁市城北区人民法院申请撤诉的事实。 （13）（2018）青0105民初2691号民事裁定书、送达回证、送达地址确认书，证实西宁市城北区人民法院准许尚文超撤回起诉并给当事人送达法律文书之事实。 （14）证人甘x花、宋x云的证言，甘xx向尚文超借款70万元，后让甘x花、宋x云提供担保；尚文超要求二人在甘xx借款370万元的借款协议上签字，甘巧花签字，但宋维云拒绝签字，在签字时周思延在场。 （15）甘xx陈述，我因为急需资金，向尚文超借过三次款，共330万元，实际到手只有226.8万元，利息是7-8分我还了二百多万，尚文超又逼我打了376万元的借条，并把我起诉到城东区法院。还有一个叫什么军的男子，回族，他们催收。 （16）辨认笔录，甘巧花于2019年6月27日辨认指出被告人周思延就是2013年7、8月左右甘xx与尚文超签订借款协议时，与尚文超在一起的女子。 54、2013年2月3日，被害人刘xx因急需资金，向被告人尚文超借款40万元，由赵程伟担保，扣除头息实际到手36.5万元，尚文超实际向刘xx转款36.5万元；同年2月5日又刘xx又向尚文超借款10万元，扣除头息后尚文超向刘xx转款8.9万元，后被告人尚文超带被告人周思延、田军多次向刘xx催还借款。 2016年11月16日，被告人尚文超将刘xx、赵程伟诉至西宁市城北区人民法院，要求二人偿还本金及违约金共65万元，西宁市城北区人民法院作出（2017）青0105民初343号判决，判决刘xx向尚文超支付借款本金及违约金65万元，赵程伟承担连带保证责任。赵程伟不服，于2017年5月25日向西宁市中级人民法院提起上诉，西宁市中级人民法院于2017年11月3日作出（2017）青01民终997号民事判决书，改判由刘xx偿还尚文超借款及违约金共计65万元，赵程伟不承担担保责任。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借条，证实刘xx向尚文超借款本金40万元、10万元，共计50万元，担保人赵程伟在欠条上进行了签字担保的事实。 （2）银行转款凭条，证实2013年2月3日尚文超向刘xx转款36.5万元。 2013年2月5日，尚文超向刘xx转款8.9万元； （3）通话记录、情况说明、签字问题的批复，证实赵程伟证明自己不应该承担担保责任的事实。 （4）西宁市城北区人民法院民事诉讼材料、（2017）青0105民初343号判决书，证实西宁市城北区人民法院于2017年2月4日受理原告尚文超诉被告刘xx、赵程伟民间借贷纠纷一案，诉讼请求为要求刘xx、赵程伟立即偿还借款50万元及违约金15万元，西宁市城北区人民法院作出（2017）青0105民初343号判决，判决刘xx向尚文超支付借款本金及违约金65万元，赵程伟承担连带保证责任。 （5）民事上诉状，证实赵程伟因不服西宁市城北区人民法院作出的（2017）青0105民初343号判决，要求对刘xx偿还尚文超借款50万元，违约金15万承担连带保证责任，于2017年5月25日向西宁市中级人民法院提起上诉的事实。 （6）答辩状，证实尚文超于2017年11月1日对赵程伟因借款纠纷提起的上诉进行了答辩：提出担保人赵程伟不能免除担保的事实和法律依据。 （6）（2017）青01民终997号民事判决书，证实西宁市中级人民法院于2017年11月3日作出判决，改判由刘xx偿还尚文超借款及违约金共计65万元，赵程伟不承担担保责任。 （7）证人赵程伟的证言，刘xx向尚文超借款50万元，尚文超向法院起诉要求刘xx和我承担连带责任偿还本息65万元。 （8）刘xx的的陈述，2013年我通过朋友赵程伟认识了尚文超，2月3日我向尚文超借款40万元，尚文超扣除了两个月的利息，我实际到手36.5万元，过了二天，我又向尚文超借款10万元，尚文超扣除了1.1万元的利息，我实际到手8.9万元，…赵程伟给我作了担保，我的借款到期后，尚文超、周思延、田军还会打电话让我到指定的地点替他们的消费买单，有一次我在五四西路邮局东边的一个茶艺遇到了尚文超、周思延、田军等人就把我拉到了一间没人的包间，就问我借的钱什么时候还。 55、2018年12月，被害人李x2因急需资金，找到被告人王洲借款，被告人尚文超、周思延、田军、王洲对被害人李x2进行资格审查后，给被害人李x2借款40万元，借款期限2个月，月利息6%，签订借款协议，并将被害人李x2位于城东区夏都府邸公寓A座14楼11104室房屋办理抵押手续，扣除头息、中介费等6.4万元，李x2实际收到33.6万元，后李x2累计还款24.8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）借款协议，证实2018年12月25日被害人李x2向周思延借款40万元，月利息6%，借款期限2月。 （2）银行转账凭证及交易流水明细，证实2018年12月25日被害人李x2收到周思延向其建设银行账户转入20万元，当日李x2向王洲转账支付利息及中介费6.4万元；同日周思延又向李x2账户转款20万元。 2019年3月29日、2019年3月30日向周思延账户转账20万元；2019年3月31日向周思延账户转账1.2万元；2019年4月28日向周思延账户转账1.2万元，共计向周思延还款22.4万元；2019年2月25日共计向田军账户转账2.4万元利息，共计还款24.8万元。 （3）3号账本记录，证实李x2贷款40万，利息6分，贷二个月，到期2018年12月25日-2019年2月24日；2019年2月25日转2.4万元、2019年3月31日转1.2万元，还20万本金。 （4）李x2的陈述，2018年12月25日，我急需资金，找到王洲称可以借款，后王洲将我带至房产局，周思延还有两个男的在那里等着，周思延看了我的不动产证，后做了房产抵押，签订借款合同，借款40万，期限两个月，月利息6分，他们说要收取每月6分的利息，还有3000元的房屋抵押费，给王洲1.6万元中介费，我说这么收钱我不借了，那个王洲就说0.3万元中介费就不要了，周思延就给我分两次转了四十万元，每次20万元，第一笔20万元到账之后周思延就要求我将两个月利息和中介费转给王洲，我给王洲转了6.4万元，然后周思延就把剩下的20万元转给了我。还款我给田军和周思延转账，一共还了24.8万元。 （5）被告人尚文超的供述，2018年12月25日，李x2向我借款40万，月利息6%，借款期限两个月，没有扣除头息，借款期限到期后没有还上本金，2019年2月25日付2.4万元利息，2019年3月31日付1.2万元利息及20万本金，共计还款23.6万元，再无还款。 （6）被告人周思延的供述，2018年12月25日，李x2通过王洲介绍向我们借款40万元，约定利息六分，期限两个月，尚文超扣除了前两个月利息4.8万元，李x2实际到手35.2万元，尚文超让我做了抵押手续，但没签买卖协议，后分两次支付利息3.6万元和本金20万元，共计还款为23.6万元，再无还款。 （7）辨认笔录四份，2020年3月18日，第一份李x2辨认指出周思延就是向其放款的女子；第二份辨认指出王洲就是借款时和他联系并收取了中介费的男子；第三份辨认指出尚文超就是在房管局和王洲、周思延一起的男子；第四份辨认指出田军就是在房管局让其签字的男子。 二、非法拘禁犯罪事实 2017年8月的一天下午16时许，被告人尚文超、田军、周思延在本市城北区门源路民惠城花之林餐厅一包间内向被害人杜xx索要非法债务，期间，被告人尚文超用拳头殴打杜xx头部、用烟头烫杜xx，之后将被害人杜xx带至城北区华德美食城内，对其进行威胁恐吓，逼迫杜xx签署40万的借款协议，并让马x鹏担保签字。之后被告人尚文超安排田军开车带杜xx、马x鹏四处借钱，次日凌晨1时许，被害人杜xx从其朋友处借款2万元交给田军后才离开，被非法限制其人身自由长达9小时。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.报案材料，杜xx于2019年7月2日向西宁市公安局报案，我于2016年10月份因工地资金周转问题通过朋友介绍，在尚文超处以房屋抵押形式借款30万元，实际到账26.4万元。其后陆续每月返还利息，共计12.8万元后因资金困难，不能偿还每月利息。在去年8月份，我和朋友在民惠城花之林吃饭时碰到尚文超、田某某、周思延等人，当时将我拉进包间，拳打脚踢，并用烟头往我头上扔，烫伤我的手腕，后又将我强行带至朝阳西路、华德美食城威胁我写了一张79万元的借条，当时他们以武力威胁，并且让我找人担保，在他们强逼之下，我叫来了我的朋友马x鹏签字并担了保，其后又将我二人带至滨河路，让我们必须要凑够20万在我们苦苦哀求之下，答应先给2万。于当晚0点左右以现金形式在朋友工地门口交给了田某某才算了事。时隔几日又将我们叫到门源路与朝阳东路交叉口附近，在场的有马x鹏，我年仅9岁的孩子杜玮，见面之后，先用手掐住我的脖子拳打脚踢，其后用在后备箱拿了根铁棒打我，又取出了一把铁锨，被马x鹏拦下后，用脚踢拳打，当时回家了后在家躺了一个星期左右，当时在滨河路是我在不知情情况下拿过来一张条子，强行让我签字，并按了手印。 2.证人马x芳（杜xx妻子）的证言，2016年8、9月因杜xx工程急需资金周转，便通过耿作魁认识了尚文超，10月的一天尚文超、周思延、田军、耿作魁四人来到我家中，周思延让我带上房产证、土地证、身份证跟着他们去了房产局，在杜xx到后对房屋进行了抵押。周思延通过转账给我卡内转账26.4万元。因为借款到期未还，尚、周、田会上门催收，还听杜xx说尚、周、田将杜xx打了，还被迫写了40万的借条，马海x鹏当的担保人；周思延还将我名下房产过户至她儿子吴骁诺名下，还被起诉至城北法院。还有一次马x鹏打电话说自己被尚抓了，让杜xx去三江海鲜城，当时杜xx带着儿子一起去，事后其听儿子说杜xx到场后被打了。杜xx回家后腿部淤青。 3.证人杜玮（杜xx儿子2008年9月出生）的证言，2017年8月份，我和父亲杜xx、母亲马x芳在街上，之后我父亲接了一个电话，我母亲将我俩送至城北民惠城后离开，一会儿马x鹏到了，之后一个男子开车停在我们旁边，下车后问我父亲什么时候还钱，之后就动手殴打他，还从后备箱拿出铁棍殴打他的腿部，之后那个男子从后备箱拿出铁锹准备殴打我父亲时被马海鹏拉开，之后那个男子从车的副驾驶拿了一张纸让我父亲按手印后离开了。回家后他的后背及腿部全是淤青。 4.证人马x鹏（杜xx的朋友）的证言，2017年8月份一天，我和杜xx在城北花之林吃饭，中途杜xx去上厕所，回来后杜xx说被放贷款的人抓了，杜xx就把我带到了另一个包间，房间内有两名男子（姓尚、田），一名女子，进去之后田让杜还钱，尚在抽烟，一进门就将烟弹在了杜的脸上，女子在给别人打电话让把人叫过来，杜xx给尚点烟，尚开始辱骂杜，还在杜的脸上、胸口各打了一拳，并再次将烟弹在了杜的脸上，杜就跟着尚离开了。大概下午六、七点，杜又打电话说尚文超他们不让杜xx离开，要让人替他担保，之后我到了华徳美食城，当时尚、田、周都在，尚让杜xx签了一份合同，上面借款金额为79万，并且我签字进行担保，离开的时候田、周反悔，要当天让杜xx还20万现金，田问杜xx有没有房屋进行抵押，因为我的房屋没有房产证，之后田、周跟着去看我的房子，之后田又拿出一份新的合同让杜xx和我签字，最后商议当天晚上给他们2万，杜xx就给余其兵打电话借了2万给了姓田的男子。过了三天后，田给我打电话让我到门源路朝阳东路十字路口，我打电话叫了杜xx，杜xx来的时候带着儿子，田见到杜xx后拳打脚踢，后从车后备箱拿出铁锹要殴打杜，被我拦住，杜xx求饶并在一张纸上签字按了手印后田才离开。后来尚将杜xx和我起诉至城北法院，要求还40万。 5.证人余x兵的证言，2017年8月一天，我和杜xx三人在城北花之林，中午一点左右有两个男子来找杜要钱。下午七点左右，杜xx打电话借两万元钱，晚上12点左右在毛胜寺附近建筑工地我将钱给了杜。 6.证人吴x诺的证言，我知道马志芳的房屋过户到自己名下，其他什么都不知道。 7.杜xx的陈述，2017年8月份一天下午16点，我和朋友马海鹏在城北花之林吃饭，在去卫生间时遇到了周思延，周思延将我带至另一包间内，没多久尚文超和姓田的就来茶餐厅了，他们一进门后，尚文超就掐住我的脖子，对我说“你能躲到哪里去？”他用拳头在我的头部打了十几拳，期间还用脚乱踢我，尚文超还用烟头在我的左手腕烫，将我的手腕烫伤了。姓田的男子站在旁边辱骂我。之后我朋友马海鹏劝住了他们，他们就将我带至华徳美食城，尚文超他们给我算了我逾期没有还的利息及违约金，之后就强迫我签了一张40万元的借款协议，这40万元都是利息。之后尚文超就安排姓田的男子跟着我和马海鹏去借钱，直到凌晨0点左右，我从朋友余其兵手中借到2万交给田后才让我离开。2017年8月20日，马海鹏叫我去朝阳东路与门源路十字路口，我和儿子一起去了，当时姓田的男子开着一辆白色本田轿车在路边等我，看到我后姓田的男子从后备箱拿出一把铁锹朝我走过来，被马海鹏夺下铁锹，之后田就对我拳打脚踢直到我给田军跪下央求后田才离开。2018年我知道妻子马志芳名下房产已经过户至周思延儿子吴骁诺名下。自己还被尚诉至法院，经法院判决败诉，需偿还尚本金40万，利息4.8万。 8.被告人尚文超的供述，在花之林向杜xx要钱有二个小时，没有对他殴打，也没有限制他的自由。 9.被告人周思延的供述，……之后杜xx一直没有还过钱，我们打电话给杜xx和马志芳催债，杜xx也不接我们的电话，后来我和尚文超还有田军在西宁市城北区门源路十字的花之林茶餐厅遇到了杜xx，就把杜xx带到了我们包间向杜xx要钱，但是杜xx说他暂时没钱，后来我们又把杜xx和他朋友（具体叫什么我不清楚）带到了西宁市城北区门源路的华德美食城，尚文超让杜xx签了一张大概40万元的借条（具体是多少钱我记不清了），并让杜xx的朋友在借条上以担保人的身份签了字，杜xx签完借条后把借条给了尚文超，之后我因为有事就先离开了，杜xx有没有拿到这40万我不清楚，后来发生了什么我也不清楚。签完这40万元的借条后，杜xx一直没有还钱，我们多次打电话、发短信联系杜xx，但一直没有联系到他，我们到杜xx家找到马志芳，马志芳让我们找杜xx，说她也联系不到杜xx。我们一直找不到杜xx，尚文超就让我去房产局把杜xx的房产过户到了我儿子吴骁诺的名下。过户之后，马志芳一直住在这套房子里，尚文超就让我儿子吴骁诺去法院起诉杜xx和马志芳，但我儿子工作太忙，我就让我儿子委托我帮他起诉，让他们搬离这套房子，我将杜xx和马志芳起诉到了城北区人民法院，但法院让我们双方自行协商解决，后来我们在2019年4月和马志芳协商，马志芳在2019年4月底还36万元，我们就把房子重新过户到马志芳名下。到了4月底，马志芳还没凑够钱，我们也就一直没有把房子重新过户给她。杜xx和马志芳借款的整个过程尚文超、田军和我都参与了。 10.被告人田军的供述，在花之林喝茶时，见到欠钱的人我就出去了，后来是尚文超让我开车把这个人送回家了。 11.辨认笔录，杜xx辨认指出尚文超、周思延、田军就是向其放高利贷并非法拘禁的人。 12.辨认笔录，马x鹏辨认指出尚文超、田军就是对杜xx进行殴打的人，周思延在场。 13.刑事照片：证实杜xx左手手腕处被烫伤情况。 本案需要说明的问题： (一)关于申请非法证据排除问题 本案庭前会议中被告人尚文超辩护人韩冰申请非法证据排除，具体内容如下： 1、排除侦查机关对被告人尚文超、田军、周思延、王洲的所有讯问笔录，排除的理由为公诉机关未提供制作笔录时的同步录音、录像。 经合议庭审查，公诉机关共向本院移送了光盘92张，辩护人对本案录音录像进行了查阅，本案对四被告人讯问时均有部分同步音像资料，故辩护人就没有同步录音录像对上述证据作为非法证据申请排除的理由不能成立。 2、排除侦查机关对吕xx、廖x、楼x明、邓x军、吴x玉、曾x安、杜xx、马x鹏、余x兵、从xx、冶xx等83名证人的询问笔录，排除的理由是询问人、记录人未在笔录上签名。 经合议庭审查，本案侦查机关在对上述人员进行询问时，均有两名侦查人员在场，笔录的首页有询问人、记录人的手写签名，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百二十条“讯问笔录应当交犯罪嫌疑人核对，…犯罪嫌疑人承认笔录没有错误后，应当签名或者盖章。侦查人员也应当在笔录上签名。”及《公安机关办理刑事案件规程规定》第二百零一条规定“讯问笔录应当交由犯罪嫌疑人核对或者向他宣读，…笔录经犯罪嫌疑人核对无误后，应当由其在笔录上逐页签名、捺指印并在末页写明“以上笔录我看过（或向我宣读过）和我说的相符。”拒绝签名、捺指印的侦查人员应当在笔录上注明。讯问笔录上所列项目应当按照规定填写齐全。侦查人员、翻译人员应当在询问笔录上签名。”之规定，犯罪嫌疑人应当在笔录上逐页签名，并在末页进行签名，对侦查人员在何处签名没有强制性的规定。经审查本案侦查人员确已在上述笔录的首页进行了手写签名。辩护人据此申请非法证据排除，不能成立。 3、侦查机关调取尚文超起诉吴洪萍等人民事诉讼卷宗，任xx辨认笔录、吴x诺房产手续，梁xx房产手续、对尚文超房产调查材料，韩x、马x坚辨认笔录、对孔xx、贺xx、马英x调查笔录，对尚文超在海南房产的查封、扣押手续均不在延期审理补充侦查期间，收集证据，侦查违法，对胡x江、宋x云、甘x花、甘xx、肖红波、严朝军调查时无立案手续，侦查卷第十二卷形成时间在起诉到法院之后，属无侦查权期间进行侦查。 经合议庭审查认为，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条“人民检察院审查案件,可以要求公安机关提供法庭审判所必需的证据材料”、《人民检察院刑事诉讼规则》第三百四十条“人民检察院对监察机关或者公安机关移送的案件进行审查后，在人民法院作出生效判决之前，认为需要补充提供证据材料的，可以书面要求监察机关或者公安机关提供”、第四百二十二条“在审判过程中，对于需要补充提供法庭审判所必需的证据或者补充侦查的，人民检察院应当自行收集证据和进行侦查，必要时可以要求监察机关或者公安机关补充提供证据”、第四百二十三条“人民法院宣告判决前，人民检察院发现被告人的真实身份或者犯罪事实与起诉书中叙述的身份或者指控犯罪事实不符的或者事实、证据没有变化，但罪名、适用法律与起诉书不一致的，可以变更起诉，发现遗漏同案犯罪嫌疑人或者罪行的，应当要求公安机关补充移送起诉或者补充侦查。对于犯罪事实清楚证据确实充分的可以直接追加补充起诉。”之规定，辩护人的意见与上述规定不符，不予采纳。 4、侦查机关提取的马x军、宋xx、甘巧花对尚文超、田军、周思延的辨认笔录，对马x军、王x英、宋xx银行流水、欠条、收条的辨认笔录，对任x2农业银行交易流水的提取承办单位或盖章为西宁市刑警支队没有侦查权；银行交易流水不符合电子数据提取要求，不能作为证据使用。 合议庭认为，根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第59条“公安机关向单位和个人调取证据，应当经办案部门负责人批准开具调取证据通知书”；关于侦查机关持刑事警察支队介绍信调取的证据；对部分证据在调取时没有出具调取证据通知书的问题，公诉机关在举证时已说明证据的来源，合议庭对以上证据结合全案证据进行了综合性的审查、分析和认证。 （二）本案公诉人、辩护人争议的几个焦点问题： 1、关于本案是否构成恶势力犯罪集团的问题。被告人尚文超、周思延、田军、王洲在本市较长时间内从事“套路贷”犯罪活动,该组织人数达三人以上,组织成员固定,成员之间的关系紧密,有一定的分工，日常听从被告人尚文超的指挥安排,并经常纠集在一起,形成了较为固定的犯罪组织,该组织为牟取非法利益,以暴力、软暴力、虚假诉讼及其他手段,多次实施“套路贷”诈骗、虚假诉讼、非法拘禁犯罪活动,造成较为恶劣的社会影响,符合恶势力犯罪集团的基本特征,依法应认定为恶势力犯罪集团。故对辩护人就本案不构成恶势力犯罪集团的辩护意见,均不予采纳。2、关于本案是否符合“套路贷”刑事案件犯罪特征的问题。本案被告人实施的行为符合“套路贷”犯罪的基本特点:（1）本案被告人以非法占有为目的，以民间借贷的假象诱使被害人签订明显不利于被害人的借款协议及房屋抵押、买卖协议、担保协议，以扣除“砍头息”、“中介费”等名目与被害人签订虚高借款合同,被告人单方持有借款协议、房屋买卖协议、房屋抵押协议，不给被害人手中留下相关证据;（2）制造银行流水及支付痕迹:前期直接从转账中扣除“砍头息”部分，而让被害人在打收条时写明转账收取和现金收取两部分内容，实际并没有现金支付，后期四被告人按照借款协议上签订的金额向被害人转账,刻意造成被害人已经取得协议所借全部款项的假象后,又要求被害人以转账或现金支付的方式返还各类名目费用以掩盖真实借款数额;（3）软硬兼施进行索债:在被害人未能及时返还钱款时,三被告人以开走被害人车辆、将被害人的房屋据为己有相要挟，对被害人进行非法拘禁等行为强行索债,以实现占有被害人合法财产的目的。（4）被害人还款逾期后，逼迫部分被害人重新签订包括高额利息在内的借条，并不返还或销毁原借条，恶意垒高债务并以此为据实施虚假诉讼，各被告人主观上均系以非法占有为目的,客观上以“借款”为名行非法占有被害人财产之实,符合“套路贷”犯罪的基本特征。故各辩护人辩称本案不符合“套路贷”犯罪特征的辩护意见,均不予采纳。 3、关于本案是否构成诈骗罪、虚假诉讼罪并应当数罪并罚的问题。本案各被告人以扣除借期内的利息及各类费用与被害人签订虚高借款合同,制造银行流水痕迹，虚构借贷事实,隐瞒非法占有被害人财产的真相诱骗被害人签订不利于自己的借款协议,符合诈骗罪以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产构成要件，对被告人尚文超、周思延、田军、王洲应当以诈骗罪定罪处罚；同时本案被告人尚文超、周思延、田军又以非法占有为目的，伪造证据，通过虚假诉讼的方式占有他人财物，其犯罪行为所侵害的主要是人民法院正常的审判活动，严重损害司法公信力，对被告人尚文超、周思延、田军应当以虚假诉讼罪追究刑事责任。本案被告人实施的诈骗行为与虚假诉讼行为侵犯了不同客体，依法应当数罪并罚，但对于虚假诉讼的诉讼标的，无论是否最终实现，均不应当再计入诈骗犯罪数额之中。主要依据为两院两部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见，对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用，构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的，应当根据具体案件事实，区分不同情况，依照《刑法》及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。本案已经按照诈骗罪和虚假诉讼罪数罪并罚，则在诈骗犯罪数额计算时对法院判决或调解确定的数额不应当再计入诈骗（包括既遂和未遂）数额，而将通过诉讼方式取得的数额作为虚假诉讼罪量刑时的情节。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》也规定实施《刑法》第三百零七条之一第一款行为，非法占有他人财产或者逃避合法债务，又构成诈骗罪、职务侵占罪、拒不执行判决裁定罪、贪污罪等犯罪的，依照处罚较重的规定，从重处罚。如果将虚假诉讼标的计入诈骗数额，又以虚假诉讼罪定罪处罚，属重复评价。对各辩护人基于此的辩护意见予以采纳。 4、关于本案犯罪金额的认定问题。在“套路贷”犯罪数额的认定上,应把握“套路贷”行为的犯罪本质,将其与民间借贷区别开来,从整体上对其予以否定性评价。除了被害人实际收到的本金外,虚高的本金、双方约定的利息以及被告人在借贷过程中以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”等名义收取的费用均应作为犯罪数额予以认定。被告人签订虚高借款合同的目的是为了占有虚高部分的金额及其后续想要向被害人索取的利息、违约金等金额。被告人在借贷过程中以办理抵押手续收取的费用,亦应当计入犯罪数额,不应予以扣除。本案各被告人犯罪数额的认定采用银行流水、微信转账记录、被告人放贷的记账本记录、被害人陈述、被告人供述、证人证言并结合被告人放贷时的交易习惯，依照有利于被告人的原则进行综合性的认定。5、关于涉案财物的处理问题，根据《两院两部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》，被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还。有证据证明是被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以没收。对本案已扣押的被告人财产应当依法没收，并对违法所得进行追缴。 本院认为，被告人尚文超、田军、周思延、王洲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相,骗取他人财物,其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪，被告人尚文超以给他人贷款为由，对60名被害人诈骗95起，诈骗数额1638.0614万元，其中诈骗既遂931.7554万元，诈骗未遂706.306万元；被告人周思延对47名被害人诈骗80起，诈骗数额1439.3214万元，其中诈骗既遂891.8154万元，诈骗未遂547.506万元；被告人田军对41名被害人诈骗71起，诈骗数额1293.8614万元，其中诈骗既遂788.8154万元，诈骗未遂505.046万元；被告人尚文超、周思延、田军诈骗数额特别巨大；被告人王洲对20名被害人诈骗20起，诈骗数额132.376万元，其中诈骗既遂31.8万元，诈骗未遂100.576万元，诈骗数额巨大。本案没有证据证实被告人田军参与对郑xx、董x2、郑x2、沈x、冶xx、赵x、曾xx实施诈骗，公诉机关对被告人田军的上述指控不能成立，对辩护人基于此的辩护意见予以采纳；公诉机关指控被告人尚文超对被害人宋xx实施贷款并诈骗，共借款四次，借款协议不全，没有相应银行转账证据，不能证实宋xx借款后实际收款数额，故指控的诈骗犯罪不能成立，但公诉机关指控的被告人尚文超、周思延、田军采用将利息确认为新债权的方式垒高债务并进行虚假诉讼的事实清楚，证据确实充分，应当以虚假诉讼犯罪论处；公诉机关指控被告人尚文超因被害人陈xx赊欠材料款并向尚文超借款抵欠款，并用陈xx的车辆进行抵押，虽然有陈xx多次还款记录，但所欠材料款数额为20万元的证据不足，陈xx借款扣除材料款后的实际到手数额不明，被告人记账本记录的还款数额只能证实系高利借贷行为，车辆抵押亦无相关证据予以证实，故指控被告人尚文超对陈xx实施诈骗的事实不清，证据不足，不能成立；被害人郑xx2014年之前向尚文超借款，没有借款协议，没有收到借款实际数额的证据，事实不清、证据不足，不能认定，对此后有账本记录的借款予以认定；另公诉机关指控各被告人部分诈骗犯罪数额有误，本院予以更正；被告人尚文超、田军、周思延以捏造的事实提起民事诉讼,妨害司法秩序,严重损害司法公信力，其行为已构成虚假诉讼罪，其中被告人尚文超实施虚假诉讼27起；被告人周思延参与实施虚假诉讼20起；被告人田军参与实施虚假诉讼18起，三被告人多次实施虚假诉讼，并向人民法院申请强制执行，被告人尚文超通过法院实际强制执行到位237万余元，被告人周思延、田军通过法院实际强制执行到位100余万元，被告人尚文超、周思延、田军之行为均已触犯刑律，构成虚假诉讼罪且犯罪情节严重。被告人尚文超、田军、周思延在索取非法债务的过程中，限制他人人身自由，并对被害人有侮辱、殴打行为，其行为构成非法拘禁罪，公诉机关指控本案定性正确,本院予以支持，对被告人尚文超、田军、周思延应当数罪并罚。被告人尚文超、田军、周思延、王洲为共同实施犯罪而组成较为严密和固定的恶势力犯罪组织,有预谋、有计划地实施“套路贷”犯罪、虚假诉讼犯罪、非法拘禁犯罪,系恶势力犯罪集团。被告人尚文超在共同犯罪中起组织领导作用，系犯罪集团的首要分子,应按照该犯罪集团所犯的全部罪行处罚;被告人田军、周思延在共同犯罪中起主要作用,是主犯,应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人王洲在共同犯罪中起次要作用,是从犯,应当从轻处罚;被告人尚文超、田军、周思延、王洲在实施部分诈骗犯罪过程中,由于意志以外的原因未得逞,是未遂,可以从轻处罚。被告人被告人尚文超、田军、周思延取得了部分被害人（邬x、马英x、马xx、马x平、张x彬、麻xx、安建革、宋xx、丛xx）的谅解,量刑时酌情考虑。 综上,根据被告人尚文超、田军、周思延、王洲犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百零七条之一、第二百三十八条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第五十六条、第六十九条、第六十四条之规定,判决如下: 一、被告人尚文超犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币300万元；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑二十年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月21日起至2039年5月20日止），剥夺政治权利三年，并处罚金人民币400万元（罚金于判决生效后三十日内一次性缴纳）。 被告人周思延犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币200万元；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币80万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月21日起至2035年5月20日止），剥夺政治权利二年，并处罚金人民币280万元（罚金于判决生效后三十日内一次性缴纳）。 被告人田军犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币200万元；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币70万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月21日起至2034年5月20日止），剥夺政治权利二年，并处罚金人民币270万元（罚金于判决生效后三十日内一次性缴纳）。 被告人王洲犯诈骗罪，判处有期徒刑六年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月21日起至2025年5月20日止），并处罚金人民币20万元（罚金于判决生效后三十日内一次性缴纳）。 二、涉案赃款、赃物予以追缴，并继续追缴被告人尚文超、周思延、田军、王洲犯罪所得。 三、扣押在案的物证黑色VERTU直板手机一部、蓝色VIVO直板手机一部、华为P20pro宝石蓝色手机一部、金色iphone6手机(贰部)、白色iphone8手机一部、记账本四本没收归档。 四、本案查封的城北区小桥大街46号2号楼3单元312室，不动产权号：青（2018）西宁市不动产权第0053819号，建筑面积：52.26平方米；原梁xx房产，返还被害人梁xx；城北区柴达木路18号40号楼3单元321室，不动产权号：青（2017）西宁市不动产权第0033563号，建筑面积：93.92平方米；原马志芳房产，返还被害人马x芳。 五、本案查封、扣押、冻结的财产依法处置（附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  赵 刚 审 判 员  庞俊峰 审 判 员  牛晋凤 二〇二〇年六月十八日 法官助理  李银蕊 书 记 员  张 盼 书 记 员  蒋玉凤 附1：本案扣押的涉案财产 本案抵押至被告人尚文超名下房产： 1、张x彬名下城西区西川南路61号14号楼3单元342室，房屋所有权证号：宁字第**，建筑面积：127.66平方米。 抵押期限：2018.9.18-2021.9.17 2、马xx名下城东区中南关街19号楼2号楼1单元122室，不动产权号：青（2018）西宁市不动产权第0038608号，建筑面积：90.0平方米。 抵押期限：2018.9.7-2019.9.6 3、郑x2名下城中区南川东路94号1号楼1单元141室，不动产权号：青（2018）西宁市不动产权第0042250号，建筑面积：60.87平方米。 抵押期限：2018.9.30-2019.9.29 抵押至周思延名下房产 1、徐x名下城东区滨河南路28号1号楼3单元3042室，建筑面积:56.05平方米。不动产权号：青（2017）西宁市不动产权第0008046号。 抵押期限2019.3.14-2019.7.13 2、李xx名下城东区昆仑东路299号9号楼1单元1121室，建筑面积：86.80平方米，不动产权号：青（2018）西宁市不动产权第0014961号。 抵押期限2019.1.29-2019.3.28 3、任xx名下西宁市城东区昆仑东路49号10 号楼2单元242室。 抵押期限2018.10.9-2019.4.8 4、董x名下城北区门源路18号1号楼1单元152室，不动产权号：青（2018）西宁市不动产权第0030547号，建筑面积：100.30平方米。 抵押期限：2018.9.21-2021.9.20 5、李x2名下城东区夏都大街190号1号楼1单元11104室，不动产权号：青（2018）西宁市不动产权第0011503号，建筑面积：100.92平方米。 抵押期限：2018.12.25-2019.2.24 6、沈x名下城东区南小街55号国际村29号楼4单元452室，房屋所有权证号：宁房权证东（私）字第12011005460号，建筑面积：106.62平方米。 抵押期限：2018.9.27-2021.9.26 7、韩x名下城东区滨河南路28号1号楼1单元1112室，不动产权号：青（2017）西宁市不动产权第0027485号，建筑面积：77.60平方米。 抵押期限：2018.11.8-2019.4.7 8、冶xx名下城东区夏都大街222号7号楼2单元221室，不动产权号：青（2016）西宁市不动产权第0000576号，建筑面积：117.51平方米。 抵押期限：2018.11.24-2018.12.23 9、毛xx名下城西区冷湖路37号3号楼1单元132室，不动产权号：青（2019）西宁市不动产权第0026480号，建筑面积：95.01平方米。 抵押期限：2019.1.29-2019.4.28 10、李xx名下城西区西川南路53号1号楼4单元4233室，建筑面积：108.03平方米。 抵押期限：2018.12.26-2019.3.25 查封期限：2019.6.10-2019.12.9 11、乔x2名下城北区小桥大街38号1号楼2单元271室，不动产权号：青（2018）西宁市不动产权第0052964号，建筑面积：63.46平方米。 抵押期限：2019.1.3-2019.3.2 12、赵x旭、宋光勤（共有）（赵xx借款抵押）名下城东区德令哈路278号22号楼3单元332室，房屋所有权证号1-022556号，建筑面积：81.06平方米。 抵押期限：2018.8.9-2019.8.8 13、董x2名下城西区西山一巷10号2号楼7单元721室，不动产权号：青（2018）西宁市不动产权第0040739号，建筑面积：89.74平方米。 抵押期限：2018.9.28-2019.9.27 14、赵x名下城西区虎台一巷12号4单元451室，房屋所有权证号：3200：**：79.79平方米。 抵押期限：2019.1.18-2019.4.17 15、乔xx名下城北区柴达木路58号2号楼3单元361室，不动产权号：青（2018）西宁市不动产权第0025493号，建筑面积：183.16平方米。 抵押期限：2018.8.9-2019.8.8 16、任x2、孙秀清（共有）名下城中区南大街132号5号楼1单元112室，房屋所有权证号：2-401534号，建筑面积：** 抵押期限：2019.1.19-2019.4.18 依法解除抵押 附2：本案查封、扣押、冻结财物清单： 被告人尚文超资产：海南省定安县海南天籁谷休闲养生会馆E4五层公寓楼（幢）1层E4-102房产；城北区柴达木路210号7号楼1单元131室房产；城北区沈那街6号14号楼2单元2193室房产。青AS88**号奔驰牌汽车一辆、PATEKPHILIPPE标识金色皮质表带一块、CARTIER标识金色金属表带一块、RCLEX标识银色金属表带一块、OMEGA银色金属表带一块、ROAMER标识银色金属表带一块、EBHR标识银色金属表带两块、ROGERDUBUIS标识金色皮质表带一块、金色扑克牌一件、人民币、金属币、纪念币十二套、石头十九件、字画五十三幅、（五粮液、茅台、剑南春等标识）酒水九十九件、人民币3000元、木质手串6个、石质手串1个、石质把件2个、文玩核桃2对、木质烟嘴1个、野生野山参标识礼盒1件、资金1000元、证券资产918602元、开放式基金3434.28元、银行卡冻结资金：118956.02元。 被告人周思延资产：城北区宁张路50号11号楼2单元2072室房产。存款2.02元、开放式基金1353131.90元、银行卡冻结资金：8328.04元。 被告人田军资产：城北区柴达木路116号15号楼116-51号房产；银行账户资金7789.58元。 被告人王洲银行账户资金88.69元。 被害人麻xx财产：青AYP9**奔驰牌汽车一辆。 附3：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第三百零七条之一以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。