广东省惠东县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）粤1323刑初129号 公诉机关惠东县人民检察院。 被告人陈东清，男，1994年9月27日出生，居民身份证号码441************031，汉族，小学文化，户籍所在地：广东省惠东县************。2017年8月1日因犯盗窃罪被惠东县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民四千元，2018年3月28日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月4日被惠东县公安局刑事拘留；同年9月30日经惠东县人民检察院批准逮捕，同日由惠东县公安局执行逮捕。 辩护人叶东强，系广东粤惠律师事务所律师。 惠东县人民检察院以惠东检诉刑诉〔2020〕109号起诉书指控被告人陈东清犯诈骗罪、盗窃罪，于2020年2月17日向本院提起公诉。本院受理后因全国发生新冠肺炎疫情的不可抗拒原因，2020年2月18日至2020年5月20日期间，本案中止审理。本案适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。惠东县人民检察院指派检察员蔡仕鸿出庭支持公诉。被告人陈东清、辩护人叶东强到庭参加了诉讼，现已审理终结。 惠东县人民检察院指控：2018年6月开始，被告人陈东清以帮助被害人文某芳贷款，需要银行流水为由，骗取得文某芳的浦发、民生信用卡及密码后多次进行消费，共骗取文某芳6040元。同年6月26日至7月13日，陈东清以办理贷款需要找人或做银行流水、路费等理由骗取文某芳多次微信转账共计8898元。同年7月2日，陈东清带文某芳前往惠州和信贷款公司办理贷款，7月13日，惠州市和信贷款公司发放贷款21000元到文某芳银行账号。陈东清在文某芳不知情的情况下，登录文某芳的支付宝账号将20000元盗走。陈东清向文某芳谎称该20000元被惠州市和信公司转走了。同年7月13日至8月17日，陈东清以帮文某芳向惠州市和信贷款公司要回2万元，需要请人吃饭、请律师或者送礼等理由骗取文某芳多次微信转账共计68363元。 从2018年8月27日至9月7日期间，陈东清多次以帮忙办理银行信用卡为由，骗取被害人陈某英的身份证及手机、银行卡等证件，在陈某英不知情的情况下申请平安普惠、捷信金融等网络贷款，然后将贷款金额转走，共骗取陈某英86590元。 惠东县人民检察院向法庭递交了相关证据，认为被告人陈东清以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大，且秘密窃取他人财物，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六和第二百六十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪和盗窃罪追究其刑事责任。陈东清身犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。陈东清曾因故意犯罪被判刑，刑满释放后五年内又再行犯罪，是累犯，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，提请本院依法判处。 被告人陈东清辩称，公诉机关指控我诈骗文某芳的第一单6040元，是我向文某芳借信用卡用，她自己借给我使用的。第二单8898元是我帮她办信用卡，她给我的好处费。对贷款21000元我私自转走2万元，我没有经过她同意转走的，盗窃她2万元没有意见；对68363元有意见，我没有骗她说要请律师或者要路费，有些是我跟她借用，有些是她跟我换取现金，还有一些是她给我看胃病的，我有用微信转给她钱，给她转钱的微信名叫“秋风落叶”。我用文某芳的钱我已经在稔山用现金还给她了。2018年7月27日文某芳写的《借条》上的8万元与我向她要的钱没有关系，是她单独跟我借的。我没有骗取陈某英手机及银行卡，只用她身份证帮办理信用卡，她跟我说急用钱，我就帮她办理网络贷款，同时跟她说要抽取5%手续费，86590元我有拿到，但是我把现金给她了。 辩护人叶东强辩称，1、被告人犯罪的初衷是帮助人家贷款，抽取劳务费的，有一部分怕收不到劳务费，就把贷款回来的钱先转入自己的账户，然后再给人家，据被告所说：帮陈某英贷款，除了扣手续费外，其她部分用现金支付给了陈某英；2、被告人家庭生活困难，有二个幼龄小孩，父母患严重疾病。请求酌情从轻处罚。 经审理查明:2018年7月2日，陈东清带文某芳前往惠州和信贷款公司办理贷款，7月13日，惠州市和信贷款公司发放贷款21000元到文某芳银行账号，陈东清私自转走其2万元贷款金额并谎称是惠州市和信贷款公司转走，同年7月13日至8月17日，陈东清以帮文某芳向惠州市和信贷款公司要回被盗贷款金额，需要请人吃饭、请律师或者送礼等理由骗取文某芳多次微信转账共计68363元。 2018年8月27日至9月7日期间，陈东清多次以帮忙办理银行信用卡为由，骗取被害人陈某英的身份证及手机、银行卡等证件，在陈某英不知情的情况下申请平安普惠、捷信金融等网络贷款，然后将贷款金额转走，共骗取陈某英86590元。 以上犯罪事实，有公诉机关向法庭提供的经质证认证的下列证据予以证实： 1、接受刑事案件登记表，证实公安机关对本案立案侦查情况。 2、现场勘查、现场照片，证实本案案发现场概貌。 3、到案经过，证实2019年9月4日，公安机关将被告人陈东清抓获。 4、被告人陈东清的户籍资料，证实被告人陈东清的户籍信息情况。 5、文某芳尾号9602借记卡账户历史明细清单，证明2018年7月13日，文某芳该账户被分两次，每次一万元共二万元转入到陈东清尾号为4977的账户上。文某芳针对该两笔转账明细写下“这两个记录是被他人转走20000元的记录”，陈东清写下“这两笔账单是我本人用自己手机登录文某芳支付宝账号及秘密后转账两笔，每笔10000元到我自己的支付宝账号的记录”。 6、微信转账记录，证实2018年7月13日至8月17日，微信“f181…”多次转账“yuan1168a”,共计68363元。文某芳写下“以上全部记录是陈东清以要求帮我拿回被公司转走20000元问题，需要找人、请律师、吃饭、路费，陈东清本人以生病需要医疗费用等理由，骗取我微信转账的钱”，被告人陈东清写下“图片中标注①的转账是文某芳转账给我的医药费，图片中标注②的转账记录是文某芳转账给我套取现金的记录，未标注的转账记录是我以帮文某芳要回转走20000元要找人吃饭、路费诈骗文某芳的转账纪录。” 7、陈某英建设银行交易明细单，证实2018年8月27日至9月7日，陈东清帮陈某英办理贷款并转走陈某英共85490元，被告人陈东清写下“标注1至20号的银行流水清单，是我教陈某英办理的网络贷款，并将贷款转账到我使用的陈某洪支付宝账号上，这些转账是陈某英转账给我办理套现的记录”。陈某英写下以上转账记录标注的是陈东清私自帮他申请的贷款及私自从她账户中转出的记录，共计84590元。 8、被害人陈某英界面显示的与被告人陈东清（备注“靓仔”）的微信聊天记录，证实被告人陈东清擅自帮被害人陈某英办理贷款。部分内容如下：陈某英“光大下不了吗”、“又说办了”，陈东清回复“下的了”；...陈某英“那天又不弄”，陈东清回复“你听电话的时候被你说不要了”，陈某英答“光大的跟那些又不拉边”，陈东清回复“你的是高额”；陈某英“我是信你才给你用的卡”，...“听不清楚！不知那个信用卡又讲扣钱我没拿半分钱又讲要还几多千”、“我当真的跳河”，陈东清回复“打电话问啊”、“我现在先处理这件事，不要烦我，一个头两个大”，陈某英“叫着不是信用卡我不办我当真给你弄到死死！！打回去又是空号来的”，陈东清回复“不用理他”、“我就帮你办信用卡”、“其它没弄”，陈某英“那怎么会没拿半分钱就叫我还”；陈某英“讲好只办信用卡的”、“又有个银行卡打电话来说还钱”；陈东清“我告诉你，你我就帮定的。你死等于我死，所以你也要冷静”、“我要明告诉你，现在我跟你一条船上的。你不要这样，不冷静”。 9、7个贷款APP贷款记录、陈某英个人信用报告，证实陈某英办理贷款的情况。 10、判决书，证实陈东清2017年8月1日因犯盗窃罪被惠东县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民四千元，2018年3月28日刑满释放。 11、入所健康检查表，证实被告人陈东清入所时（心电图示：室性早搏）的身体状况。 12、被害人陈述 （1）被害人文某芳的陈述及辨认笔录。证实2018年6月中旬，我在陈东清表哥的朋友圈里看见了陈东清的微信（马上有钱、、、）就添加了陈东清的微信。2018年6月10日左右，陈东清和我两人坐滴滴去到惠城区麦地路一栋30层左右的楼前，陈东清叫我将身份证复印件、工商银行卡（621************9602，开户人是我本人），浦发信用卡（498**********576，开户人是我本人），民生信用卡（622**********069，开户人是我本人）到上面的一个金融公司办理贷款，陈东清说要我这三张银行卡的密码，拿去上面的金融公司做银行流水，再办理贷款，刚开始我不愿意将我三张银行卡密码告诉他，可是陈东清一直跟我说没有银行流水办理不了贷款，银行流水越大贷款越大，我们都是稔山镇人，不会骗我的，我就将三张银行卡的密码告诉了他，陈东清拿着我的三张银行卡和身份证复印件上楼去办理金融贷款，我要求跟着陈东清上楼去办理贷款的事情，陈东清不让我跟着上楼去办理贷款，他说他自己可以搞定，要我在楼下等他，大约过了一个小时左右，陈东清下来找到我，将我的工商银行卡还给我，浦发信用卡、民生信用卡没有还给我，他说“信用卡要做银行流水，工商银行卡不用做银行流水”，我要求他将两张信用卡还给我，他说“信用卡还给你，就做不了银行流水，就没有钱贷款”。2018年6月10日我和陈东清从惠州市麦地的金融公司回来后，陈东清通过微信联系到我要我将支付宝的密码告诉他，做银行流水必须要支付宝账号和支付宝密码作为转账比较方便，我就告诉了陈东清我的支付宝账号和支付宝密码。陈东清使用我的支付宝消费时，每次都要求我将验证码告诉他，我每次都有将验证码告诉了陈东清使用。陈东清变更过我的支付宝密码。陈东清用我的民生信用卡于2018年6月29日至6月30日在平山派对929酒吧分别消费了270元、250元、250元。通过浦发信用卡的账单的内容，其中2018年6月11日、2018年6月15日、2018年6月22日在惠东县稔山镇玉乾副食店分别消费1000元、2000元、2000元是陈东清拿着我的浦发信用卡消费的；2018年6月27日广东省惠州市乐万家超市5000元是陈东清拿着我的浦发信用卡消费的；2018年7月18日惠东县平山派对929酒吧270元陈东清拿着我的浦发信用卡消费的。陈东清使用我的浦发信用卡消费，他告诉我这些消费都是做银行流水，作为贷款使用，叫我不要理，要理的话就不要那几万元钱。浦发信用卡的额度信用卡额度是10000元。陈东清没有转钱进我的浦发信用卡，没有将兑现的现金拿给我。从银行卡的流水上，我的浦发信用卡被陈东清诈骗10270元。 陈东清在2018年7月8日带着我去到惠州市友和公司借钱，友和公司在惠州市***（具体地址不详），陈东清帮我做担保人，帮我贷款21000元，7月13日友和公司转账21000元到我的工商银行卡(621************9602)上，贷款合同及放款资料被陈东清拿走了。我知道贷款21000元被他人转走20000元后，我联系陈东清，陈东清说被转走的20000元是他老板转走作银行流水去了，转来转去，钱还是回来，到时再给我50000元做为回报。我的建设银行交易明细上的一个账号105**********163是陈东清的，我和陈东清的微信聊天记录在另一部手机，手机被我老公砸掉了无法修复。2018年7月15日12点左右陈东清打电话约我到惠东县平山镇一西餐厅喝东西，我到后陈东清问我有多少钱，我说我浦发信用卡有5000元，陈东清就叫我把信用卡给他，我把信用卡给了陈东清，密码也告诉了他，陈东清告诉我是和他一起投资惠州市金融公司，说是他朋友开金融公司，投资钱会有钱赚的，当时我也没有答应陈东清一起投资惠州市金融公司，然后陈东清和我就离开西餐厅，我们各自回家了。2018年7月中下旬，陈东清微信找我问有没有钱，我说没钱，陈东清就说带我去问他朋友借钱，我不同意他就说我不借钱，到时候我投资的钱一分钱都会没有的，我害怕钱没得退回来，陈东清就带我去了惠东县平山镇大润发找到他的朋友，他朋友就借了2万现金人民币给我，陈东清的朋友就说是陈东清担保才借我的钱，陈东清朋友给我借条让我签名，我就签名了，借条上面写着两个月分还完，两个月后还2.5万元人民币，我借到了2万元现金后我就把钱给了陈东清，陈东清把借条拿走了，陈东清告诉我说钱全部投资进金融公司了。2018年7月16日，我发现工商银行卡上20000元还是没有到账后，我又问陈东清，陈东清说帮我处理，这20000元被公司挪用了，要拿回这20000元，需要找人、请律师要回这笔钱，我就在7月26日从我的民生银行卡分2200元和800元共转账3000元给他。过了一天后我发微信给陈东清问什么时候才有结果，陈东清就说要请法官吃饭，送礼给法官，法官才会尽快的帮我们处理金融公司诈骗我们钱，陈东清就说需要钱，我就透支信用卡的钱微信转账3000元给了陈东清，然后我发现我弟弟转给我工商银行卡的7660元，7660元全部被刷走了，我打电话给陈东清，陈东清告诉我是金融公司在刷流水，到时候钱会给回我。于2018年7月20日到2018年8月16日这段时间总共转了3万多，具体多少记不清楚了。全部总共被诈骗了大概约9万元。 到2018年8月份，我老公带我来派出所报警时，才知道这20000元是被陈东清转走的。陈东清使用我的两张信用卡做银行卡流水，共转账我估计大约20000元左右。我从7月14日开始通过微信转账到陈东清的微信账号上大约有30000元。2018年8月5日的三天后左右，陈东清又微信联系到我“手里没有钱，天天帮你跑这个做流水损失的钱，多多少少转点钱过来”，我又断断续续通过微信转账五、六千元左右。2018年8月份，陈东清说他胃病住院，用了很多钱，没有钱治病，身体治疗不好也不能帮我去追这些钱，他以这个理由我转账大约10000元左右给他。2018年8月16日早上7时30分许，陈东清通过微信联系到我，要我去平山四海酒店，到了后面又发了个平山万事达酒店901房，我到了万事达酒店901房后，陈东清告诉我律师在隔壁房间睡觉，等他起来一起出发惠州，陈东清又告诉我要准备好工商银行卡的流水交易明细交给他，我将工商银行卡的流水交易明细交给他后，陈东清又说要将手机交给他，删掉一些我手机中和他之间的转账记录、通话记录、微信聊天内容，免得上到惠州法官查到不好，我就将手机交给陈东清，陈东清将我手机的一些和他之间的内容删掉，之后城西派出所前来现场。陈东清说“我黑白道有人，在派出所里有人，公安局也有人，你不要乱说话，免得你的钱拿不回来，又惹的事自己理”。 我想起来在2018年7月27日陈东清逼着我签写了一张八万元的欠条。2018年7月27日12时许，陈东清通过微信联系到我说“商量一下惠州金融公司做流水的二万元钱，怎么拿回来”，陈东清叫我过去惠东县一个奶茶店（具体什么地方忘记了），我来到奶茶店后见到陈东清，他说他老板答应借我八万元，要我签一张八万元的借条，我说我没有拿到钱，不签这张欠条，陈东清说“你不签这张欠条的话，你惠州的钱就拿不到，保证这八万元会在三天后打在你卡上”，我就在借条上签名了，陈东清在借款担保人也签名了，借条被陈东清拿走了，陈东清就叫我回家等消息。三天后，我查询我的银行卡发现没有这个八万元到账，我就拨打电话联系陈东清，陈东清说“他老板出差没有回来”。到现在我都没有这张欠条的八万元到账。陈东清要我不要说出去，也不可以报警，以后发现什么事情都不可以报警，否则以后就拿着这张欠条向我要账。当天，在奶茶店写借条时，没有其他人在场，只有我和陈东清两人在场。 我的微信账号：f181********，昵称：芳*香港采购；陈东清微信账号：yuan1168a，微信昵称：马上有钱、、、，另一个微信账号：chendongqing000，微信昵称：shao**陈*。王哥的微信账号：JT2015524，微信昵称：卧薪尝胆。 经辨认，其辨认出陈东清。 （2）被害人陈某英的陈述及辨认笔录。证实2018年8月27日中午12时左右，因我和我朋友（宋某芳）想办理信用卡，宋某芳是通过朋友介绍办理信用卡的业务员（陈东清）就住在惠东县金河湾2期X栋AX内，当时我和宋某芳就上去找这位办理信用卡的业务员了，上去到这位自称（陈东清）的办理信用卡的业务员，就开始帮我们办理光大银行的信用卡，陈东清就拿了我的手机和身份证，建设银行卡(621*************041)我当时没有看清楚陈东清如何操作，陈东清就说我可以办理一张五万元人民币额度的光大银行信用卡，陈东清先让我从支付宝支付三万元人民币给他，然后我就从支付宝支付给他了（对方账号：105********0076），等他操作完了之后，就让我等信息通知，到了2018年9月2日早上中午12时左右，陈东清就问我有没有收到光大银行信用卡的信息，当时我是没有收到光大银行信用卡的通知，陈东清就让我去惠东县金河湾2期X栋AX房找他重新办理，我去到之后他又拿了我的手机操作，又让我提供身份证，建设银行卡，还让我提供面部识别办理信用卡，面部识别成功后，他又问我支付宝的密码，当时我的手机一直都在陈东清在操作，这些提供完之后让我回去等通知，我就走了，于2018年9月3日12时左右，陈东清又以办理信用卡的名义让我上去惠东县金河湾2期X栋AX，当时我是和朋友（宋某芳）一起上去的，当时我朋友宋某芳说我的捷信金融有6万5人民币的额度，陈东清又拿了我的手机操作，又提供了身份证，建设银行卡，之后他说办理好了，问我有没收到光大银行信用卡的信息，我就说没有，又让我回去等通知，让我过两天在去找他，至2018年9月5日中午12时左右，我去惠东县金河湾2期X栋4X找他，我上去之后，陈东清说先用他的钱转到我的建设银行卡帮我提高光大信用卡的额度，我的手机一直都是他在操作，我也不清楚陈东清是否有转钱到我的建设银行卡，我也没有收到建设银行钱到账的通知，操作完之后他又让我回去等信息通知，2018年9月6号早上10时30分左右，陈东清又让我找他，我上去之后，他又拿了我的手机操作，操作完之后他说可以了，办理完成之后，他说收到有信用卡的信息就告诉他，然后我就回去了，到了2018年9月7号早上9时左右，我手机收到捷信银行的信息，让我提供购买家电的消费的凭据，说我消费了40900元人民币，我就打电话给陈东清问清楚情况，他说不知道什么情况，让我相信他，有什么事情他处理，然后他就查出了是陈某洪刷了我捷信金融40900元人民币的，陈东清说他会处理，会把40900元人民币还给我，至今光大银行的信用卡也没有到手，至2018年9月29号下午14时40分左右开始，就持续收到小额贷款还款信息，我就怀疑自己被诈骗了，于是我就来派出所报警了。 陈东清使用我的身份证及手机共办理了七个网络贷款。平安普惠贷款：分别是平安惠普贷款：30000元被转走30000元；安逸华贷款：6000元扣除2100元被分两笔共转走4000元；拍拍贷贷款：下款4200元被转走4100元；用钱宝贷款：3000元被转走3000元；惠花花贷款：1500元被转走1500元；有用折扣贷款：1200元被转走1200元；捷信金融：65000元被转走40790元。因2017年我购买家具有向捷信金融贷款，约有24000元未还，陈东清使用我的手机及身份证办理捷信金融贷款65000元，扣除24000元后，到账为40971.41元。我认为我一共被诈骗了共计84590元人民币。对方以办理信用卡的名义，在我手机下载小额贷款与捷信金融盜刷了我的钱，对我讲行诈骗。 经辨认，其辨认出陈东清。 13、被告人陈东清的供述及辨认笔录，证实被告人陈东清归案后交代：我现在的微信账号是yuan1168a，现在的微信名称：天王盖地虎，这个微信号码是用135*****774注册的，该号码是用我父亲陈某洪的身份证注册，手机号码及注册的微信账号是我在使用。我另一个微信账号为：chendongqing000是用134*****624这个号码注册的，我的支付宝账号是134********，名称：陈东清。我认识文某芳，文某芳通过朋友圈添加到我的微信账号，希望我帮她做贷款，我有诈骗文某芳的钱财。2018年6月份上旬，文某芳在我老表“五金带”的微信朋友圈看见我在朋友圈发送的可以帮人办理贷款的广告，添加到我的微信账号，成为我的微信好友，一直我和文某芳聊贷款的问题。2018年6月份下旬的一天，我约文某芳到金河湾二期门口，后接她到X栋四AX房间，我问文某芳要浦发信用卡来用，文某芳将浦发信用卡和密码告诉了我，因我朋友王某急用钱，我拿了文某芳的浦发信用卡给了我朋友王某，将文某芳浦发银行信用卡的密码也告诉了他，王某用文某芳的浦发银行信用卡套现了5000元。过了两天，我找到文某芳借民生信用卡给我使用，文某芳就将民生信用卡给了我，也将民生信用卡的密码告诉了我，我于2018年6月29日至30日在平山929酒吧刷了三笔买酒（250元、270元、250元）。在2018年6月份期间，我和文某芳两人在微信聊天过程中，我要求看文某芳的支付账号的芝麻分时，文某芳不懂支付宝芝麻分如何查询，就将支付宝账号和密码通过微信发送了给我后，我就自己手机登录文某芳的支付宝账号，我就知道文某芳的支付宝账号及密码。2018月7月2日，我叫文某芳过来金河湾二期找我，说带她去惠州办理贷款，我在金河湾二期门前接到文某芳和她女儿后，我们三人乘坐滴滴车去到惠州市惠城区麦地附近的中信银行门前下车，我们三人去到工商银行打文某芳工商银行卡的明细清单，打完银行卡明细清单就去工商银行旁边的大厦的惠州市和信贷款公司办理微粒二次贷款，我介绍了和信贷款公司的业务员黄某坤给文某芳认识，黄某坤带着文某芳去办理贷款的手续，我就和她的女儿在等候室等待。办理完贷款手续后我们就各自回家了，在办理贷款这期间，文某芳总是找我和业务员黄某坤两人催要贷款。2018年7月13日具体几点我忘记了，和信贷款公司业务员黄某坤发信息给我，告诉我说“文某芳的贷款已经下拔了”，我知道后就用自己的手机登录了文某芳的支付宝账号，将和信贷款公司下拨的21000元分两笔（10000元、10000元）转到我自己的支付宝账号上，这20000元之后被我用于日常生活和酒吧喝酒。文某芳打电话告诉我说她的贷款21000元到账了，可是分成两笔（10000元、10000元、）被人转走了，问我怎么处理，我说帮文某芳去问，并跟她去找人将这两万元要回来，需要找人的费用、吃饭费用，文某芳断断续续通过微信转账很多笔钱给我。我共拿了文某芳三张银行卡，分别是浦发信用卡、民生信用卡、平安银行信用卡。2018年7月18日，我使用文某芳浦发信用卡在平山929酒吧花了270元。文某芳的平安银行信用卡我没有使用。文某芳的微信账号和我的微信账号从2018年6月26日至2018年8月17日共170次转账，共计60871元，有些转账是文某芳请我吃饭的，有些转账是车费、有些转账是我生病期间文某芳给我的医药费、有些转账是我骗文某芳帮她请人拿回那笔20000元的贷款，骗文某芳给我的请人吃饭、找人帮忙的转账。我没有向文某芳说过请律师要回20000元，我只是骗她说“帮她找人，帮她跑去要回两万元”。从7月13日后，多次骗文某芳要拿回这20000元，需要找人，请人吃饭、路费，要求文某芳多次微信转账给我钱。我看了公安机关提供的文某芳与我的微信转账历史明细后，在历史明细上标注①为我生病期间，文某芳转账给我的治疗费用；在历史明细上标注②的转账记录是文某芳微信转账给我套取现金的转账记录；在历史明细上未标注的转账记录都是我以帮文某芳找人要回被转走20000元，需要找人、吃饭、路费等理由诈骗文某芳的转账记录。我有转账7400元给文某芳。 我认识陈某英，当时因为陈某英有办信用卡的需求，因此陈某英通过朋友加了我微信。惠东县金河湾****AX是我的住所，一般对方需要办理信用卡时，我都会约对方来到我的住所。我是以办理信用卡一事约陈某英和宋某芳到惠东县金河湾2期X栋AX的。我帮陈某英办理了民生信用卡、光大信用卡、平安信用卡、广发信用卡、浦发信用卡、东亚信用卡等，共七张信用卡左右，我只负责帮助她上传资料，具体有没批下来以及额度多少我是不知道的。我没有使用陈某英的手机下载小额贷款APP及捷信金融等，但是我与陈某英初次见面时，陈某英就声称其使用捷信金融欠款约两万余元。 我个人使用两个支付宝账户，一个是用151*****281的号码申请的，一个是我父亲陈某洪的，账号我忘了。我是于2018年8月27日让陈某英给我转账三万元。当时我让其转账三万元给我，是我拿现金与其兑换的，我在2018年8月27日在金河湾2期X栋AX给了陈某英三万元现金，陈某英就通过支付宝账户转了三万元给我，当时是转到我父亲陈某洪的支付宝账户了，因为我父亲陈某洪的手机号码以及支付宝账户是我在使用的，具体账号我忘记了。我当日约陈某英到金河湾2期X栋AX是为了查看其于2018年8月27日办理的信用卡通过没，我只查看过其手机内短信，并无要求其提供身份证、建设银行卡、面部识别以及支付宝密码。陈某英提供中国建设银行账户交易明细显示，2018年8月27日该账户曾分三笔、每笔一万元，共三万元转入支付宝账户：105********0076，是陈某英转三万元给我，我给她三万元现金进行兑换的。据陈某英提供中国建设银行账户交易明细显示，2018年9月7日该账户曾分五笔，其中四笔是一万元的，一笔是790元的，共计40790元转账至陈某洪的支付宝账户：105********0875，这个支付宝账户当时也是我在使用的，这共计40790的转账也是陈某英跟我兑换现金的。 经辨认，其辨认出文某芳。 14、证人证言 （1）证人陈某容的证言，证实2018年8月27日10时许，陈某英要办理信用卡，知道宋某芳有朋友可以帮忙办理信用卡，之后我和宋某芳、陈某英一起从吉隆镇大臣到惠东县平山金河湾二期18栋A401房找陈东清办理信用卡，陈东清要求我们拿身份证和手机给他，他用我们的手机和身份证查询一下是否可以办理信用卡，之后我们三人将身份证和手机拿给陈东清查询办理哪个银行可以办理信用卡，之后，陈东清将我和宋某芳手机和身份证拿回来，说等银行结果，之后我和宋某芳就在旁边玩手机。陈东清拿陈某英的去办理，陈某英陪着我们在旁边玩，我们三人都没有去看陈东清在办理什么，大约过三小时，陈东清找陈某英说着什么东西，我和宋某芳什么事情都不知道了。2018年8月27日陈东清使用陈某英的手机在平安惠普贷款30000元的事情我不知道，过了一个月后，陈某英被平安普惠追帐告诉我时我才知道。2018年8月27日当天陈某英没有找陈东清套现30000元。 （2）证人宋某芳的证言及辨认笔录，证实于2018年8月20日，我与陈某容一起经朋友杨文彩介绍来到金河湾二期18栋A401房找陈东清办理信用卡，到房后我与陈某容先后办理信用卡，经办理只有我一人通过信用卡办理，办理后我们就离开了。直到2018年8月27日我朋友陈某英得知我有熟人办理信用卡，要我带她去办理信用卡，于是我和陈某英、陈某容三人—起从吉隆镇来到平山金河湾二期18栋A401房找陈东清替陈某英办理信用卡，我们到后和陈东清说只办理信用卡，之后陈东清叫我们把手机交给他操作，陈东清叫我们在客厅吃东西等候，大概等了5个小时左右，陈东清就把手机还我们并说让我们先回去等通知，等通知后他和我们一起去惠州光大银行面签，于是我们就回去了，事情的经过就是这样的。当天与陈某英是找陈东清办理信用卡没有说办理其他贷款，我们说只办理信用卡。陈东清没有和我们说办理其他贷款的。我与陈某英一起去找陈东清办理过一共两次信用卡，第一次是2018年8月27日，第二次是2018年9月3日。陈东清给陈某英办理的是支付室内的网贷（具体什么网贷我不清楚）。陈东清一共给陈某英办理了7个网贷。金额共：84000多元人民币。当天我和陈某英找陈东清没有说办理贷款，我们只是说办理信用卡。 经辨认，其辨认出陈东清就是帮她们办理贷款的男子。 上述证据，均经庭审举证、质证，来源合法，内容真实，本院予以认定。此外还有开庭笔录、证人证言、其他书证等在卷予以佐证。 对控辩双方的争议问题，本院作如下评议： 1、公诉机关指控被告人陈东清诈骗被害人文某芳6040元和8898元的犯罪事实，经查，关于2018年6月被告人陈东清是否骗取文某芳6040元的问题，被告人陈东清供述当时跟文某芳拿民生信用卡和浦发信用卡的时候，是跟她说借用，且刷了之后有用现金还给她。被害人文某芳陈述其被陈东清以帮忙办理贷款需要银行流水骗取信用卡，认定被告人陈东清骗取被害人的信用卡只有被害人陈述，没有其他证据佐证，认定该事实证据不足，本院不予认定。2018年6月26日至7月13日，被告人陈东清是否骗取文某芳8898元的问题，陈东清辩称这些钱是其以办理贷款为由，文某芳自愿给其的路费及吃饭的费用，当时文某芳说帮她代办贷款的时候这些钱都是好处费，叫其快点办下来，所以她一直在转路费给陈东清。被害人文某芳陈述其被陈东清以帮忙办理贷款需要找人做银行流水、路费为由骗取8898元，认定被告人陈东清骗取被害人的财物只有被害人陈述，没有其他证据佐证，认定该事实证据不足，本院不予认定。 2、被告人陈东清辩解没有骗取文某芳68363元且该款已通过微信帐号归还的意见，经查，被告人陈东清在公安侦查时供述：“我只是骗文某芳帮她找人拿回被和信贷款公司转走的20000元，从2018年7月13日后，多次骗文某芳要拿回这20000元，需要找人、请人吃饭、路费，要求文某芳多次微信转账给我钱。从2018年7月13日后发生的微信转账大部分是我以帮她拿回被和信贷款公司转走20000元的理由，以需要找人、请人吃饭、路费要求文某芳多次微信转账给我钱”。其供述与被害人的陈述能相互印证，现其无正当理由翻供，本院不予采纳。被告人陈东清在公安机关审讯时交代其有两个微信帐号，但不是开庭时交代的“秋风落叶”，被害人文某芳陈述被告人陈东清使用的两个微信帐号亦不是“秋风落叶”，对其辩解，本院不予采纳。 3、被告人陈东清辩解没有骗取陈某英财物且已归还的事实，经查，被告人陈东清与陈某英的微信聊天记录和证人宋少芬、陈某容证实陈东清为陈某英办理信用卡，但被告人陈东清为其办理贷款，而陈某英未收到贷款却被银行催还款。双方聊天记录没有显示陈东清有还款给陈某英，对被告人陈东清的辩解，本院不予采纳。 综上，对被告人和辩护人的辩解意见，与本案事实相符的部分，本院予以采纳，与本案事实不符的部分，本院不予采纳。 本院认为，被告人陈东清采用虚构事实的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控其诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。被告人陈东清以非法占有为目的，采用秘密手段窃取他人财物，数额较大，其行为构成盗窃罪，公诉机关指控被告人犯盗窃罪罪名成立，本院予以支持。被告人陈东清曾因犯罪被判处刑罚，刑满释放后五年内再犯，是累犯，予以从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十四条、第六十五条、第六十九条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下： 一、被告人陈东清犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元，总和刑期八年二个月，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币五万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月4日起至2027年9月3日止；罚金从判决发生法律效力的第二日起一个月内缴清。） 二、责令退赔被害人文某芳经济损失88363元，责令退赔被害人陈某英经济损失86590元。 三、随案移送的作案工具手机一部，予以没收上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省惠州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 许  小  龙 人民陪审员 陈  丽  娜 人民陪审员 陈  菊  云 二〇二〇年六月五日 书 记 员 陈莉敏（代） 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》 第五条刑法规定第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。