广东省湛江市霞山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0803刑初210号公诉机关湛江市霞山区人民检察院。被告人庞某华，男。因本案于2019年12月25日被羁押，次日被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。现押于徐闻县看守所。指定辩护人陈晓莉，广东自正律师事务所律师。湛江市霞山区人民检察院以霞检二部刑诉（2020）130号起诉书指控被告人庞某华犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湛江市霞山区人民检察院检察员陈明霞、被告人庞某华及其辩护人陈晓莉到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人庞某华于2018年1月24日通过周某泽认识了周某豪、周某培，并以每套银行卡1000元人民币收购周某豪、周某培每人各三套银行卡（含银行U盾、密码及绑定的手机卡），再以每套1200元人民币卖给“弟哥”，从中赚取差价1200元。后在同案人刘某1被抓获时扣押的127套银行卡中，查获了周某豪、周某培出售给庞某华的六套银行卡。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据，据此认为，被告人庞某华的行为已构成妨害信用卡管理罪，建议判处被告人庞某华有期徒刑六个月以上九个月以下，并处罚金。提请法院依法判处。被告人庞某华对公诉机关指控的事实无异议，愿意接受处罚。其辩护人提出如下辩护意见：第一，对公诉机关指控的犯罪事实无异议。第二，量刑方面，被告人仅收购了6套银行卡，获利较小，犯罪情节较轻，且归案后如实供述所犯罪行，认罪认罚，认罪态度较好，请求从轻处罚。经审理查明，2018年1月份，被告人庞某华通过周某泽认识了周某豪、周某培，之后以每套银行卡及配套信息（含银行卡、U盾、密码及绑定账号的手机卡）人民币1000元的单价向该两人收购了6套银行卡及配套信息，再以每套银行卡及配套信息人民币1200元的单价出售给“弟哥”（另案处理）用于转账交易，从中赚取差价。公安机关在抓获刘某1（已判决）查获了周某豪及周某培出售的6套银行卡及配套信息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.被告人庞某华的供述及辩解，主要内容：我收过雷州市纪家镇周某豪和周某培两人的6张银行卡、U盾及密码，然后转交给“弟哥”，我向周某豪、周某培收购每张银行卡及其U盾、密码、配套手机卡的收购单价是1000元，卖给“弟哥”的单价是1200元。“弟哥”说将这些卡提供给其他人用于赌博转账。指认照片，其指认收购的银行卡、U盾及手机卡。2.证人刘某1的证言，主要内容：2018年1月26日左右，赖某德给我买了菲律宾往返湛江的机票，让我回湛江帮他带点东西，答应事成后给我一些报酬。2018年1月29日凌晨，我回到家后看到该包裹，打开看里面分别装着银行卡、电话卡、U盾，我就知道这些东西是用于诈骗或者开设赌博网站的。接着我把这些东西取出来塞进我行李箱里牛仔裤的裤管。当天早上7点左右，我到湛江机场过安检时被安检人员检查出来。指认照片，其指认携带的银行卡、U盾及手机卡。3.证人周某豪的证言，主要内容：2018年1月份，我和周某培在深圳玩的时候，周某泽介绍说可以办银行卡卖给叫做“华”的男子，用于微信转账，一千元一套（包括银行卡、U盾、密码及手机卡）。我和周某培商量好后就分别办理工商银行卡、建设银行卡、农业银行卡各一张，之后用快递寄去了广州。经照片辨认，其辨认出周某培、周某泽，指认庞某华系叫做“华”的男子；其指认办理的银行卡、U盾。4.证人周某培的证言，主要内容：2018年1月份，我和周某豪在深圳玩的时候，周某泽介绍说可以办银行卡卖给叫做“华”的男子，用于微信转账，一千元一套（包括银行卡、U盾、密码及手机卡）。我和周某豪商量好后就分别办理工商银行卡、建设银行卡、农业银行卡各一张，之后用快递寄去了广州。经照片辨认，其辨认出周某泽；其指认办理的银行卡、U盾。5.扣押物品清单，证明在查获刘某1的银行卡、电话卡及U盾中有六套是周某豪、周某培的。6.（2018）粤0803刑初308号刑事判决书，证明刘某1为获取利益，受赖某德所托从湛江运送银行卡到菲律宾马尼拉供赖某德使用，2018年1月29日7时许，被告人刘某1在湛江机场乘机准备前往菲律宾马尼拉，在经过机场安检时，其因在行李中携带大量银行卡、U盾和电话卡，被安检人员截留检查并向公安机关报警，经清点，被告人共持有他人信用卡127张、银行U盾127个、电话卡52张。7.查获经过，证明被告人庞某华系被动到案。8.违法犯罪记录查询情况说明，证明被告人庞某华无犯罪前科。9.人口信息资料，证明被告人作案时系年满十八周岁的中国公民。关于公诉机关指控被告人构成妨害信用卡管理罪的问题。妨害信用卡管理罪是指非法持有他人信用卡，或者出售、购买、为他人提供伪造的信用卡。经查，本案中，被告人向周某培、周某豪共计购买了6套真实的信用卡信息资料（包括银行卡、U盾、手机卡及密码），然后出售给“弟哥”用于网络赌博转账，其行为不符合妨害信用卡管理罪的构成要件。被告人明知“弟哥”收购信用卡信息资料进行非法交易，仍收买并非法向其提供信用卡信息资料，足以使其以信用卡持卡人名义进行交易，符合收买、非法提供他人信用卡信息罪的构成要件。公诉机关指控被告人构成妨害信用卡管理罪的罪名不当，应予纠正为收买、非法提供信用卡信息罪。本院认为，被告人庞某华无视国家法律，收买、非法提供6张信用卡及配套信息,数量巨大,其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人犯罪的事实清楚，证据确实、充分，但指控的罪名不当，本院予以纠正。本案中，被告人归案后如实供述所犯罪行，依法可从轻处罚。对辩护人提出被告人归案后如实供述的辩护意见予以采纳。被告人收买、非法提供他人信用卡6张，属数量巨大，应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。对辩护人提出被告人仅收购6张银行卡且获利较少，犯罪情节较轻的辩护意见不予采纳。公诉机关的量刑建议与被告人罪责不相适应，本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：被告人庞某华犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2022年12月24日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 丽人民陪审员  李燕萍人民陪审员  黄春兰二〇二〇年六月八日书 记 员  黄宏林附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。