吉林省双辽市人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0382刑初63号公诉机关吉林省双辽市人民检察院。被告人孙江，男，1973年10月10日生，吉林省双辽市人，汉族，初中文化，农民，住双辽市。曾因犯伪造、买卖国家机关证件罪，于2015年8月26日被本院判处有期徒刑二年，缓刑二年；现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月26日被双辽市公安局刑事拘留，同年11月4日被双辽市公安局逮捕，现羁押于双辽市看守所。指定辩护人刑宪文，吉林双智律师事务所律师。吉林省双辽市人民检察院以双检一部刑诉（2020）56号起诉书指控被告人孙江犯诈骗罪，于2020年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月16日公开开庭审理本案。吉林省双辽市人民检察院指派检察员刘海波出庭支持公诉，被告人孙江及其指定辩护人刑宪文均到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省双辽市人民检察院指控，2011年7月至2013年10月，被告人孙江使用虚假房照在双辽市老法院楼下刘某1经营的房产中介所内，分四次向刘某1抵押借款24.76万元用于赌博，而后孙江偿还刘某14万余元，剩余20余万元一直未归还，造成被害人刘某1经济损失20余万元。吉林省双辽市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：1.物证：假房屋所有权证原件；2、书证：案件来源、发案经过、到案经过、补充协议、房屋买卖契约书、承诺书、借款合同、收据、借据、证明、刑事判决书、公民户籍信息证明等；3、证人赵某1、赵某2、陈某1的证言；4、被害人刘某1的陈述；5、被告人孙江的供述与辩解。吉林省双辽市人民检察院认为，被告人孙江以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙江对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的事实有异议，其辩解意见是：我向刘某1第一次借款5万元，刘某1扣除了利息和中介费，实际交给我4.2万元；第二次我向他借款10万元，扣除了利息和中介费，他实际交给我8万多元；第三次我向他借款，他实际交给我1万多元钱，加上利息我又给他出具了5万元钱的借据；最后一笔4.76万元全部都是利息，我没有实际拿到钱。我实际从刘某1处拿到现金13万多元，而且我一共还给刘某124万元了，我还钱时没有把借条抽回来。被告人孙江的辩护人邢宪文的辩护意见是：被害人刘某1的陈述与事实不符，本案证据当中只有2011年7月15日孙江第一次借款的5万元用房照抵押的事实存在，因为在此收据上标明了用90平方米的买卖形式作为抵押，其余的15万元，无论是借据还是收据上都没有用房照作抵押的字样，孙江当庭承认第三笔5万元借款与此房照有关，第二笔10万元没有用房照抵押的字样，孙江陈述是用车辆抵押后用2万元将车取回，应当与事实相符。第四笔4.76万元的借据孙江没有出具收据，孙江陈述此4.76万元是没有支付利息而打的借据，故被告人孙江承认收到8.4万元应作为其犯罪数额予以认定。经审理查明，2011年7月至2013年10月，被告人孙江使用其买卖、伪造的其妻子赵某1名下的虚假私有房屋所有权证在双辽市老法院家属楼楼下刘某1经营的房产中介所内，分四次向刘某1抵押借款。第一次借款5万元，第二次借款10万元，第三次借款5万元，并同时出具借据、收据，第四次孙江为被害人刘某1出具4.76万元的借据，其中刘某1实际交给被告人孙江2.1万元，余款是之前借款尚未支付的部分利息。在借款期间，被告人孙江陆续偿还刘某14万余元。综上，被告人孙江实际骗取被害人刘某1人民币18.1万元，至今未予返还。上述事实，有在开庭审理过程中举证、质证的下列证据予以证明：1、案件来源、发案经过、破案经过、到案经过，证明2015年3月27日13时许，双辽市公安局向阳派出所接到刘某1报警称，2011年7月至2013年10月，双辽市双山镇五棵村孙江、赵某1夫妇在双辽市老法院楼下刘某1经营的房产中介所内，使用虚假房照抵押分四次骗取刘某1借款24.76万元，其中孙江、赵某1夫妇偿还4万余元，其余20万元一直没有归还。双辽市公安局向阳派出所接到报警后，立即开展调查取证工作，并对刘某1提供的署名为赵某1的私有房屋所有权证到相关部门辨别真伪，经核查双辽市住房和城乡建设局、双辽市双山镇乡建办公室均未查到该房照档案信息。向阳派出所将该案受理为刑事案件，并将被告人孙江列为网上逃犯，2019年10月25日晚6时许，被告人孙江在黑龙江省泰来县被双辽市公安局民警抓获。2、私有房屋所有权证，证明被告人孙江购买、伪造一本赵某1名下的私有房屋所有权证用于在被害人刘某1处抵押借款的情况。3、借据四张，证明被告人孙江向被害人刘某1出具借据的情况。4、收据二张，证明孙江为被害人刘某1出具收据的情况。5、房屋买卖契约书、补充协议、承诺书、借款合同，证明被告人孙江与赵某1签订房屋买卖契约书、补充协议、承诺书、借款合同的情况。6、身份证复印件、户口本复印件、结婚证复印件，证明被告人孙江向被害人刘某1用虚假房屋所有权证抵押借款时提供的身份证、户口本、结婚证复印件的情况。7、双辽市双山镇乡建办公室证明信，证明关于双山镇五棵一屯赵某1房照号双农0018028号，房屋结构砖瓦，建筑面积90平方米，发证日期2007年5月20日，该产权证不是从双山镇乡建办公室签发。8、双辽市住房和城乡建设局乡建科证明，证明经双辽市住房和城乡建设局乡建科核验，双辽市双山街五棵委一组赵某1的私有房屋所有权证（双农字第0018028号），未在档案中查询到。9、双辽市公安局情况说明，证明双辽市公安局服先派出所在办理孙江诈骗案卷中，双辽市公安局柳条派出所出具的孙江前科劣迹证明中“该人于2012年4月15日因涉嫌盗窃牲畜案被双辽市公安局经济犯罪侦查大队抓获（案件编号：A2203820200000000416）”，经查询警综平台，该案为双辽市公安局治安管理大队录入错误案件信息，平台更换未及时删除，该案不存在。10、立案决定书、受案登记表、受案回执照片，证明双辽市公安局对该案立案的情况。11、双辽市公安局服先派出所情况说明，证明被告人孙江的前科劣迹情况。12、双辽市公安局服先派出所情况说明，证明因孙江涉嫌伪造、变造公文、证件、印章案于2015年3月27日被双辽市公安局向阳派出所立案侦查，案件名称：孙江、赵某1伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章案，案件编号：J220382800150300006。后因向阳派出所与服先派出所合并，警综平台中无法继续对该案件进行操作。服先派出所于2019年10月27日在警综平台对该案件进行重新立案操作办理，案件名称：20150327孙江买卖、伪造公文证件案，案件编号：A2203827900002019100012。现孙江因涉嫌诈骗罪，于2020年1月2日被双辽市公安局移送起诉，关于其妻子赵某1是否存在违法犯罪行为，还在进一步侦查当中。13、协助查询财产通知书，证明被告人孙江在双辽吉银村镇银行股份有限公司无开户信息。14、死亡注销证明，证明孙合因死亡户口被注销的情况。15、刑事判决书、刑事裁定书，证明被告人孙江因犯伪造、买卖国家机关证件罪，本院于2013年6月10日作出（2013）双刑初字第32号刑事判决书，对其判处有期徒刑二年，缓刑二年。因同案犯周某1等人上诉，吉林省四平市中级人民法院作出（2013）四刑终字第113号刑事裁定书，裁定撤销本院（2013）双刑初字第32号刑事判决，发回本院重新审判。本院于2015年8月26日作出（2014）双刑重字第1号刑事判决书，对被告人孙江犯伪造、买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年。同案犯周某1等人上诉，四平市中级人民法院于2016年8月1日裁定驳回上诉，维持原判。16、公民户籍信息证明，证明被告人孙江的户籍信息情况。17、被害人刘某12015年3月27日的陈述，证明2011年7月份，赵某2给我打电话，说他的一个好朋友孙江家里养大车想用点钱，他家有房照，我就同意了。2011年7月15日早上，赵某2领着孙江的妻子赵某1来到我家中介所，赵某1拿出来一本私有房屋所有权证就给我了，所有人姓名是赵某1，房屋坐落在双山镇五棵村一组。她说她家孩子结婚过彩礼想用点钱，问我用这房子抵押能借多少钱，我说需要看看房子再说。我说赵某2得给担保，赵某2说行，并说他有事先走，让我先把借款手续做了，之后再去看房子。我让我妻子夏某1写了一个房屋买卖契约书、承诺书、补充协议、借款合同、5万元的借条和收条，房照就抵押在我手了，当时约定三个月还款，月利息3分钱，要是还不上就收房子，赵某2、赵某1分别在合同上签了字，然后赵某2就走了。我跟我妻子开车拉着赵某1去看房子，赵某1将我领到双山镇五棵村小学门口对面的一处瓦房，说这房子是她跟孙江的家，这座房子是三间瓦房，砖瓦结构，院子能有1000平方米左右。下午孙江就到我的中介所了，分别在合同上签的字，我给孙江拿了5万元现金，也没扣利息和手续费，孙江和赵某1说借钱是儿子结婚过彩礼用。到了2012年6月份，孙江来到我的中介所，说他想买个翻斗车还想在我这借10万元钱，还是用以前抵押的房照，我寻思孙江之前有房照抵押，而且还利息也没差事我就同意了，我当时就给孙江拿了10万元现金，孙江说用三个月就还，月利息3分，当时就签了一个10万元的借据。7月末的时候，孙江又到我家来了，说买车交税办手续借5万元钱，我就借给孙江5万元钱，当时孙江签的借条，我给孙江拿了5万元现金，月利息3分，用三个月就还。过了几天，我去孙江家，当时赵某1在家，我就跟赵某1说孙江又在我这借了15万元钱，赵某1说知道这事，我写了一个15万元的收条，孙江、赵某1在收据上签的字。期间孙江来我的中介所算过几次利息，具体多少钱我记不清了，当时孙江给的是现金，我也没给他写收条。2013年10月末，孙江到我的中介所跟我说他出点事，公安局经侦大队找他，要交取保候审保证金1万元钱，问我能不能借给他，我就同意了，当时我就给他拿了1万元现金，我妻子就又写个借据，包括这1万元钱还有之前孙江零拿的5千、8千的，还有一部分是以前欠的利息，一共是4.76万元，孙江就又给我写了一个4.76万元的借据。之后孙江就一直也没给我结利息，我去孙江家找过他，他不在家，赵某1说出去干活儿了，就这样我一直没找到孙江，本金和利息也没还。2014年几月份我忘记了，孙江给我打电话跟我说他在办贷款，尽快把钱还给我，抵押给我的房照是假的，让我别把事情闹大，当时我以为他能还我钱，但等到现在也没还，人我也找不到，电话也打不通，我就来报案了。2011年至2013年前后我一共借给孙江、赵某124.76万元，孙江还过几次利息，大约一共4万多元钱，不到5万元钱。2019年10月29日的陈述，证明孙江在我处借钱的利息是3分，每次孙江来的时候都是还7千、8千不等的利息，一共还了大概4万多元，但是本金一直没给我。后期我和孙江也没按照利息3分计算，他有钱的时候就还我点，没有的时候就算了。第一次孙江借款5万元，赵某1肯定在场，在借条和借款合同等手续上都是她本人签的字，后三次借钱的时候，赵某1没在场，都是孙江替赵某1签的字。赵某1对孙江使用假房照借款一事知情，当时是孙江和赵某1通过赵某2找到我，想在我这借点钱，我说借钱必须有东西抵押，之后赵某1就拿出一本房照来，问我用这本房照能不能借款，我说去看房子，之后我和我妻子还有孙江、赵某1就到了双山镇五棵树小学附近，赵某1说就是这个房子，我就相信他们了，在赵某1家签了借款合同等相关手续，之后我们就返回双辽了，当时孙江跟我们回来的，赵某1没回来，然后我就拿了5万元现金给孙江，孙江就把他的房照一直押在我这了。后来孙江自己来借钱，我给赵某1打电话跟她说过，赵某1说她知道。我四次借钱给孙江，孙江都说急用，所以我没有扣除过利息。我妻子夏某1去孙江家看房子的时候没下车，她不知道我们去孙江家看房子是干什么。2019年11月13日的陈述，证明孙江一共在我这借了四次钱，2011年7月15日借5万元、2012年6月4日借10万元、2012年7月22日借5万元，这三笔借款的利息都是3分，最后一次2013年10月27日签的欠条4.76万元是孙江分好几次借的，本金应该有一次是1万元、一次是5千元、一次是6千元，剩下的2.66万元应该就是欠的利息钱。2020年4月14日的陈述，证明孙江向我借钱同时签写借据和收据，借据表示孙江在我这借钱了，收据表示借给孙江的钱他收到了，收据总额为什么是20万元我记不清了。孙江还过我钱，但还了多少钱我记不清了，孙江的还款方式是现金方式，孙江向我还款时没有别人在场，我也没有给孙江出具收条。孙江是在2015年我报案以前还的款，我报案后他就再也没还过钱，他还的钱都是利息钱。孙江向我借款时都是借条上是多少钱，我就给孙江拿了多少钱，不存在提前扣除手续费及利息的情况。孙江第一次向我借款5万元时，他的妻子赵某1参与了，还是赵某1拿出的房照，之后孙江在我这借钱的时候，只要在借据和收据上有赵某1的名字就都是赵某1签的字，是否存在孙江代替赵某1签字的情况我记不清了。2020年4月21日的陈述，证明孙江还我大概4万多元钱，具体多少钱我记不清了，大概是在2012年至2013年之间还的，是分好几次还给我的，都是还的现金，还钱的时候也没有其他人在场。孙江没有还过我一次10万元、一次6万元、一次2万元、两次1万元钱。2020年6月3日的陈述，证明2011年左右，通过赵某2介绍孙江找到我想向我借点钱，之后孙江以买车、孩子结婚、修车等名义，多次在我这借钱。最开始借钱的时候我和孙江口头约定，每借1万元的利息每个月是300元钱，并且没有中介费。在2011年至2013年这段时间，孙江一共在我这借了四次钱，第一次是5万元，第二次是10万元，第三次是5万元，第四次是算上之前零散借给孙江的钱还有加上之前的一部分利息，我又让孙江签了一张4.76万元的借条。在签这个借条前，孙江陆续还了我4万元左右，还的都是利息钱，最后我和孙江签这张借条就是把孙江4万元利息减去以后他还欠我的钱，所以到现在不算利息孙江就是欠我24.76万元。孙江都是用现金直接还我的，是否有他将1万元现金放在我中介所旁边的邻居家还给我的情况我记不清了。我中介所旁边确实有一家化妆品店，大概六七年前这家店就黄了，店主我也联系不上了。孙江借款时同时写房屋买卖契约书、补充协议、承诺书、借据、收据，是因为孙江当时承诺我还不上钱就把房子给我。孙江在我这借钱的事赵某1肯定知道，因为我见过赵某1跟她说过这事，但是孙江拿假房照这件事赵某1是否知道我现在真的想不起来了。孙江借款使用的房照是孙江还是赵某1提供给我的我记不清了。在房屋买卖契约书中提到的房子就是当时孙江和赵某1在双山镇五棵树居住的房屋。当时院里有两处房子，有一处是新盖的大瓦房，在大瓦房后面还有一个小平房，当时好像是赵某1在里面开商店，假房照上指的是院子里的哪处房子我不知道。在2011年7月5日之后有“赵某1”签名的三张借据及两张收据，是否为赵某1本人所签我记不住了，都是按照上面的日期在孙江借款的同时签的。18、证人夏某1的证言，证明刘某1是我丈夫，他在外面包工程，在双辽市老法院家属楼楼下经营中介所。我不认识孙江、赵某1，大概在几年前我听刘某1提起过，有个叫孙江的人欠他钱，孙江在刘某1处借了几次钱、利息是多少、如何支付的我都不知道，是否抵押了什么东西我不知道。公安机关向我出示的孙江签的房屋买卖契约书、承诺书、补充协议、借据等手续是不是我写的我想不起来了，这本房照我没见过。我听刘某1说过赵某1是孙江的媳妇，但是我记不清是否见过这个人了，孙江在刘某1处借钱时，赵某1是否在场我记不清了。孙江是否还过刘某1钱，还过多少钱我不知道。我听说过赵某2这个人，但是没什么印象了。孙江在刘某1处借钱时我是否在场我记不清了，是否有其他人在场我记不清了。19、证人赵某12019年10月27日的证言，证明孙江是我的丈夫，大概在几年前，孙江认识了一个叫小波（刘某1）的人，有一天孙江带着好几个人到我家去了，这几个人拿着相机照相，他们说孙江想用我家房照作抵押借钱，他们是来看房子的，我说这房子不是我的，房照也不是我的名。当时院里有两处房子，一个是我盖的小简易房，我在里面开了个商店，另一个是我前夫的父亲的房子。过了一段时间，孙江跟我说想借钱必须夫妻签字，我就跟着孙江到双辽街里一个房子里签了字。我签字的时候也没看内容，孙江让我签字我就签了，当时就我和孙江还有另外一个我不认识的男的在场，当时这个人是否给我和孙江钱我也记不清了，我就记着这个男的说借5万元钱需要扣掉9千多元钱的利息，后来我们就走了。孙江在借钱的时候什么都没拿，没有拿出过一本假房照。我只知道孙江借这一次钱，因为是我跟他去的，我还签了名，我们是否直接收到这笔钱我记不清了。孙江说借钱要修翻斗车轮胎，剩下的钱不知道他干什么用了，我没花过这笔钱。当年秋收的时候，我和孙江种地卖了7万元钱，孙江说种地的钱还给人家了，我就以为孙江已经把钱还上了。孙江以后借钱我不知道，借据上赵某1的名字不是我签的，我就签过一次。这本房照我没见过，房照上的信息都是错的，本来我就没有房子。我从来没有听说过赵某2这个人。2019年11月16日的证言，证明孙江在小波手里借钱的时候，我一共见了他两次面。第一次是有好几个人到我家了，在我家房子外边照相，这些人都是孙江带去的；第二次就是孙江带我到双辽市里的一个门市房签字了。孙江借钱使用的假房照不是我提供的，我根本就不知道这件事，我也没有房照。孙江在小波处借款5万元我不知道他干什么了，签完字后我也没看到孙江什么时候取的这笔钱，我没用过这笔钱。孙江一共向刘某1借款多少钱我不知道，一共还款本金和利息我也不知道，我就知道我签字借钱那年秋收的时候卖苞米挣了7万元钱，我让孙江把这钱还给刘某1，孙江跟我说还完了，后来孙江借钱的事我根本不知道。孙江养了一辆翻斗车，他没有耕地，我和孙江结婚10多年了，他基本不怎么给我钱，我也不知道他挣了多少钱。我和我前夫的儿子应该是2014年到2015年结婚，不是因为我儿子结婚用钱我和孙江到刘某1处借钱的，我儿子结婚用的钱是我自己把我的地包出去的钱，那时这5万元孙江已经借了好几年了，这两件事一点关系都没有。2020年6月3日的证言，证明2011年左右，有一天孙江跟我说他的大车轮胎坏了，修车需要点钱，他认识街里的一个人，可以把钱借给他。过了几天，孙江带了好几个人到双山镇五棵树村我和孙江当时居住的地方，我不知道这些人为什么去我家。过了几天，孙江跟我说我也需要到双辽市街里去一趟，我也需要签字，我问他为啥借钱我也要去，孙江说必须我签字，这钱才能借给他，之后孙江带着我坐客车到了双辽市一个中介所。刘某1拿出的手续上写着小写的5万元钱，我也没多想，就在上面签了我的名字并按了手印，当时孙江是否签字我也记不清了，并且我在现场的时候刘某1也没给孙江拿钱，后来孙江就带着我回去了。等到当年秋收的时候我还把我家卖苞米的7万多元钱都给了孙江，让他把钱还给刘某1，后来我以为孙江还完了钱，这件事我就再没问过，之后孙江是否在刘某1处借钱我就根本不知道了。我和孙江当时居住的房子是我前夫的父母的，当时我前夫的父母也在那住，我和孙江就是在那个院子里盖了一所简易房住，现在我前夫的父亲去世了。这所简易房没有房照，至于我前夫父母住的房子是否有房照我不清楚。我就是被孙江带到双辽签了一次字，我印象当中我签的手续里面绝对没有关于房屋买卖一类的内容，如果有我也根本不可能签字，因为我和孙江根本没有房子。公安机关向我出示的房屋买卖契约书上的“赵某1”不是我签的，我签字的手续上肯定没有涉及房子的内容。我和孙江在刘某1处签字的时候，当时在场的有孙江、刘某1和我，没有别人了。我不认识赵某2，当时没有其他人在场，我和孙江没有向刘某1提供一本房屋所有权人姓名为我的房照，之后我就没有在刘某1那签过任何字了。20、证人赵某22020年5月29日的证言，证明2011年夏天的时候，具体时间我记不清了，孙江给我打电话，跟我说他想借点钱，正好我知道刘某1当时是开中介的，可以往外借钱，我就告诉孙江了，之后孙江就找到我，让我带着他一起去找刘某1。我记得是一天上午9点多，我和孙江打了一辆出租车从双辽市街里到了刘某1开的中介，我把孙江介绍给刘某1，跟刘某1说孙江想在他那借点钱，然后我有点事就临时离开了，他俩怎么商量的我就不知道了。过了一会儿刘某1又给我打电话，说需要我作为担保人签字，我看见刘某1给孙江拿了5万元现金，之后我就在刘某1拿出的相关手续上作为担保人签了我的名字按了手印，具体都签了什么现在我也想不起来了，后来我和孙江就离开了。孙江是用什么东西作抵押我不知道，我没看见孙江拿出一本房照，孙江也没有找过我办理过假房照。我从来也没跟刘某1说过孙江有房照，想在刘某1处借钱之类的话。在借钱当时，我记得还有刘某1的妻子也在场，孙江的妻子赵某1没在场。2011年孙江在刘某1处借款的利息是3分，并且每借1万元要给刘某1500元钱的中介费，刘某1是否提前扣除利息及中介费我记不清了，我就看见刘某1给孙江拿了5沓钱，具体刘某1是否从这5沓钱里把中介费和利息抽出来我就不知道了，因为刘某1和孙江也没有当着我的面数钱，以后孙江是否还刘某1钱了我不知道。公安机关向我出示的2011年7月15日签写的三张手续里的“赵某2”签名及按的手印是我本人签写并按的手印，当时我签字的时候没看收据及房屋买卖契约书上的内容，刘某1让我作为担保人签字我就签了。2020年6月3日的证言，证明2011年，我和孙江在刘某1那借了5万元钱，我作为孙江的担保人在刘某1出的手续上签了我的名字，还按了手印。当时在场的有孙江、刘某1、刘某1的妻子、还有我，孙江的妻子是否在场我想不起来了。我和孙江当时在双辽市街里见的面，然后一起坐出租车去的刘某1的中介所。我记得我签了一张借条，其余的我都不记得了。公安机关向我出示的房屋买卖契约书、补充协议书、借据、收据、借款合同、承诺书上面的“赵某2”都是我本人签写并按了手印。这些手续上的“赵某1”是谁签的我不知道，我签的时候我也没看手续上都有什么内容，刘某1让我在哪签字我就在哪签了。21、证人陈某1的证言，证明以前赵某1是我的儿媳，但是我儿子张伟东在2000年左右已经去世了，赵某1已经改嫁了。赵某1和孙江结婚后在我家院子里盖了一所简易房，一直在我家院里居住，我住的是院子里的正房。这处院子是我丈夫张国学的，与孙江和赵某1没有任何关系，这所房子房主是我丈夫，他在四五年前去世了，这所房子是否有房照我不知道，孙江曾使用赵某1的房照在他人处借款一事我不知道。22、被告人孙江2019年10月26日的供述与辩解，证明2011年7月份，我通过我朋友赵某2认识了刘某1，赵某2说刘某1是开中介的，拿房照抵押就能在刘某1那借钱。但当时我没有房子，我住的是我妻子赵某1的房子，这个房子没有房照。我在街边的大墙上看到有办假证的人的电话，我就通过电话联系办了一个假房照，2011年7月15日当天，有个人开着车把这张假房照给我送到双辽，当时我给这个人1500元钱，房照的信息是空的，我自己在这张假房照上填上了赵某1的名字及房屋的信息。然后我找到赵某2，他带着我到双辽市第三小学南门对面刘某1的中介所，我跟刘某1说我想借钱，并且把假房照给刘某1看了，之后我把这本假房照押在刘某1那，向刘某1借了5万元钱，三个月后还钱，借1万元钱的利息是1500元钱，刘某1从5万元钱里扣了利息7500元和500元的中介费，一共给了我4.2万元现金，我和刘某1签了借据、收据等相关手续，赵某2作为担保人在上面签字了，当时赵某1不知道这件事，她也没跟我去借钱，她的签名都是我替她签的。在2011年7月份到2012年6月份，我还了刘某13万元钱，当时刘某1没给我打收据，我也没把借条拿回来。2012年6月4日，我又找到刘某1，在他那又借了10万元，当时刘某1也直接扣除了利息钱1.5万元和中介费500元，一共给我拿了8.45万元现金；2012年7月22日，我又在刘某1那借了5万元钱，刘某1实际给我拿了4.2万元。后来我陆续还了刘某1几次钱，我记得还过一次10万元，一次6万元，一次4万元，还有两次1万元，但是还钱的时候我都没把欠条要回来，也没让刘某1打收条，也没有其他人在场，还钱的日期我也记不清了。之后我还在刘某1那借过一次1万元钱，当时没打欠条。2013年10月27日，刘某1找到我说我欠他的钱还没还清，我还要签一张4.76万元的欠条。这四次借钱签的欠条上我和赵某1的名字都是我签的，赵某1不知道我借钱的事情。事后刘某1到我家找我让我还钱时，赵某1才知道我在刘某1那借钱了，再后来我就没还过刘某1钱，我和赵某1就到黑龙江泰来县打工了。除了第一次借钱赵某2在场外，其他几次借钱只有我和刘某1及其妻子在场。我都是以买车或者种地、还贷款为理由向刘某1借钱的。我从刘某1处借的钱都用来赌博了，都被我输掉了。我在双辽市商城附近玩打鱼机了，现在那里的房子都拆迁了，老板是谁我也不知道。我分四次在刘某1处借钱，但我实际拿到手的是17.8万元，之后我累计还了刘某124万元。2019年10月27日的供述与辩解，证明第一次我向刘某1借款是用假房照作抵押，第二次我向刘某1借款10万元，我还把我的翻斗车开到刘某1处作抵押了，我跟他说我还完钱再把车开走。过段时间我发现我还不上钱，我就找到刘某1给了他2万元钱，跟他说先让我把车开走，我先干活儿挣钱之后再还他钱，刘某1同意了，我就把车开走了。第三次、第四次向刘某1借钱，我就什么都拿不出来了，都是用之前的那本房照作抵押了。2019年11月4日的供述与辩解，证明我在刘某1处借了24.76万元之后，有一次刘某1和他妻子到我家，当时还在我家吃了饭，让我妻子在一张15万元的收条上签了字，因为刘某1和他妻子非要赵某1签字，我让她签她就签了。签完这张条以后，我才告诉赵某1我在刘某1那借钱了，但我没说具体借了多少钱，我也没告诉赵某1我是用假房照借的钱。2020年1月21日的供述与辩解，证明我在刘某1处借款我签了四张借据、三张收据，所有借据和收据上的“赵某1”都是我签的，手印也是我按的。我签订借据和收据，是因为我感觉我俩关系挺好的，他让我怎么签我就怎么签了。我在刘某1处借款，我实际到手的没有那么多钱，他在借给我钱之前都把利息提前扣除了，每次都是每1万元钱要扣除500元中介费，每1万元的月利息是500元，每次借钱刘某1都扣了三个月的利息钱，所以第一次刘某1借给我5万元钱时我实际到手4.2万元；第二次借10万元，我实际到手8.45万元；第三次刘某1借给我5万元时，我实际到手4.2万元；第四次我签了4.76万元的借条，就是我之前在他那欠的没还上的利息钱，又打了一张欠条，这样我实际到手就是17.8万元。我从2011年到2013年累计还给刘某120多万元，我没有把条抽回来，开始我也没想太多，我就是想还完了以后一起把所有的条都抽回来，我也不知道我还的这20多万元到底是本金还是利息，现在我也不知道我到底还欠刘某1多少钱。赵某1不知道我累计借款的事情，我使用假房照上的房子是赵某1前夫的父母的，具体是谁的我也不知道。2020年4月14日的供述与辩解，证明刘某1向公安机关提供的三张借据和四张收据都是我本人签的，其中借据累计金额是24.76万元就是我在刘某1处借款的金额，三张收据就是代表刘某1借给我的钱我收到了。同时签写借据和收据是因为我当时也没有细看，他让我签我就签了。我向刘某1还款了，还了一次6万元、一次4万元、一次2万元、两次1万元、一次10万元，累计还款24万元，这些钱都是什么时间还的我记不清了，我都是用现金还的，大多数时候都没有别人在场，就有一次还刘某14万元的时候，刘某1的妻子也在场。我还给刘某1的钱，有一次是我在吉银村镇银行贷款贷出来的，当时我贷款5万元，还给刘某14万元；还有一次还10万元是高速占用我家地给了我10万元，当时这笔钱是我四哥孙合直接给我的，剩下的钱就是我平时打工挣的了，我是连本金带利息加在一起还的。2020年6月3日的供述与辩解，证明我一共还了刘某124万元，都是现金。我记得有一次还刘某11万元的时候刘某1没在家，我给他打电话，他让我把钱放在中介所旁边的邻居家了，这个邻居是卖化妆品的，当时屋里有一男一女，大概30多岁，剩下的钱都是我当面交给刘某1的，还钱的时候有我、刘某1、刘某1的妻子，我把钱都交给刘某1的妻子了。我第一次在刘某1处借款时，赵某1没有一起跟我到现场，我也没有带着刘某1及其妻子到双山镇五棵委一组实地看房子。第一次借款时是我跟赵某2一起去的，是我向刘某1出具的伪造的房照，赵某1不知道，房屋买卖契约书、补充协议、借据、收据，所有“赵某1”的签字都是我签的。第一次借据上是5万元，刘某1给了我4.2万元；第二次借据上10万元，刘某1给了我8.4万元；第三次签的5万元借据，刘某1给了我多少现金我记不清了，我记得这里面有他给我算的之前没还上的利息，他把之前我欠的利息扣除后给了我一部分钱；最后一次签的4.76万元的借据，就是他给我算的我欠他的利息钱了，我一分钱也没拿到，具体怎么算的我也不知道。我已经还了刘某124万元，但为什么还会欠他利息钱并给他签借据和收据我也不知道，我也没算。赵某1没到双辽去过，也没在刘某1处签过任何字。综上，根据上述证据足以认定被告人孙江诈骗的犯罪事实。本院对被告人孙江及其辩护人刑宪文与公诉机关就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见进行审查后认为：一、关于被告人孙江在被害人刘某1处实际取得的钱款数额及还款数额的问题。经查，被告人孙江购买一本其妻子赵某1名下的房屋所有权证作抵押向被害人刘某1借款，并出具5万元的借据一张，刘某1向其提供了借款，虽然被告人孙江供述刘某1扣除了利息和中介费，实际得到4.2万元，以及被告人孙江第二次向刘某1借款10万元，并出具借据，孙江辩解实际得到8.45万元，但被害人刘某1对此予以否认，陈述交给孙江钱款的数额就是借据上的数额。结合书证借据及被害人陈述，被告人孙江的辩解没有相关证据予以证实，故对此辩解本院不予采信；对于第三次借款5万元，被告人孙江在侦查机关多次供述实际得到4.2万元，后又供述得到多少现金记不清了，里面含有利息，在庭审时亦供述得到1万余元，其他部分是利息，而被害人刘某1陈述实际交给孙江5万元，结合书证借据及被害人刘某1的陈述，被告人孙江多次供述不稳定，且相互矛盾，且没有相关证据予以证实，故对其主张自己只得到1万余元钱的辩解，本院不予采信；对于第四次被告人孙江出具的4.76万元的借据，被告人孙江在侦查机关供述实际得到1万元现金，其余部分是利息，后又供述都是利息钱，被害人刘某1陈述此4.76万元中实际给付孙江一次1万元、一次5千元、一次6千元，其余部分是利息，因被告人孙江多次供述不稳定，且相互矛盾，结合书证借据及被害人刘某1的陈述，对此次孙江得到的钱款的数额应认定为2.1万元。综上，被告人孙江在被害人刘某1处实际取得钱款的数额应为22.1万元。至于被告人孙江辩解自己向刘某1还款24万元，刘某1陈述孙江向其还款4万余元，因被害人刘某1仍然持有被告人孙江出具的借据，且孙江的辩解没有相关证据予以证明，被害人刘某1陈述孙江给付其利息4万余元，结合刘某1持有的借据情况及其陈述，对被告人孙江还款24万元的辩解，本院不予采信；但对其还款4万元的事实本院予以认定。二、关于被告人孙江诈骗的数额问题。经查，被告人孙江第一次向刘某1借款时使用伪造的房屋所有权证作抵押，刘某1基于错误认识向其提供了钱款，而后三次向刘某1借款，其编造借款用途，而刘某1仍然是基于其有房照作抵押的事实而向其提供钱款，被告人孙江虚构事实，隐瞒真相，骗取刘某1的钱款，其行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，故公诉机关指控其构成诈骗罪的公诉意见有理，本院予以支持；对被告人孙江及其辩护人认为孙江诈骗的数额为8.4万元的辩护意见，本院不予采纳。对于公诉机关指控被告人孙江诈骗的数额为20余万元，因孙江在刘某1处实际取得钱款的数额是22.1万元，扣除孙江向刘某1支付的4万余元利息，故被告人孙江实际骗取钱款的数额应认定为18.1万元，对公诉机关指控的诈骗数额为20余万元，与事实不符，本院不予支持。本院认为，被告人孙江以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人孙江在缓刑考验期限内被发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人孙江自愿签署认罪认罚具结书，鉴于本案适用认罪认罚的审判程序，可以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人孙江的犯罪事实、情节、社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第七十七条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、撤销本院（2014）双刑重字第1号刑事判决书“被告人孙江犯伪造、买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年”的缓刑部分。二、被告人孙江犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元；与原判刑罚有期徒刑二年，数罪并罚，合并刑期有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币八万元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元（此罚金于判决生效后三十日内缴纳）。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月26日起至2025年10月25日止。二、责令被告人孙江退赔赃款18.1万元，并依法返还给被害人刘某1。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  顾旭玫审 判 员  许明阳人民陪审员  王秀娟二〇二〇年六月十九日书 记 员  郝宇轩