上海市闵行区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0112刑初624号公诉机关上海市闵行区人民检察院。被告人邱洪波(曾用名邱红波)，男，1982年9月13日出生于河北省涿州市，汉族，初中文化，无业，户籍地河北省涿州市东城坊镇石佛村**；因本案于2019年10月19日被刑事拘留，同年11月21日被逮捕，现羁押于上海市闵行区看守所。辩护人严媛，上海刁骅律师事务所律师，由上海市闵行区法律援助中心指派。上海市闵行区人民检察院以沪闵检三部刑诉[2020]745号起诉书指控被告人邱洪波犯合同诈骗罪、诈骗罪，于2020年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人邱洪波及其辩护人严媛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。上海市闵行区人民检察院起诉书指控：(一)合同诈骗罪。2019年5月，被告人邱洪波谎称涉案房产为夫妻共有，隐瞒房屋产权归属的真实情况，以本人名义与被害人金某某签订房屋买卖合同，收取被害人购房定金人民币10万元(以下币种相同)。同年8月，被告人邱洪波以帮被害人申请贷款需银行流水为由，骗取被害人21万元，后归还13万元。(二)诈骗罪。2018年4月至2019年10月，被告人邱洪波以买房缺钱、还房屋贷款等各种虚假理由，向金某某、刘某某等12人借款共计140万余元。上述所骗钱款均用于赌博。2019年10月18日，被告人邱洪波明知金某某报案而在现场等候公安民警传唤，到案后供认了合同诈骗事实，但在审查起诉阶段否认了上述犯罪事实。为证明上述指控事实，公诉机关向本院移送并当庭宣读和出示了被害人金某某、刘某某、徐某某、时某、吴某、颜某某、钟某某、王某某、童某、马1、马某2、董某1等人的陈述，证人蓝某某、陈某等人的证言，共同购房协议书、上海市房地产权证、离婚协议、上海市房地产买卖合同、协议书、委托书、公证书、收款收据、上海市房地产登记申请书、房地产抵押担保合同、个人循环授信额度合同、借款保证书-1、借款保证书-2、借条、支付宝、微信、银行转账记录等书证、公安机关办案说明，被告人邱洪波的供述和辩解等证据，据此确认被告人邱洪波的行为构成合同诈骗罪和诈骗罪，提请本院依法予以判处。被告人邱洪波对公诉机关指控的事实与罪名提出异议，辩解其与金某某的房屋买卖是有授权的，只是卖房授权在签署房屋买卖合同后获取的；其向同事借款不是诈骗行为，是正常的民事纠纷。辩护人提出公诉机关指控被告人邱洪波犯合同诈骗罪、诈骗罪的事实不清，证据不足，请求依法判令被告人邱洪波无罪。关于合同诈骗罪，辩护人认为罪名和犯罪金额都不能成立，被告人与金某某之间是普通的民事纠纷；关于诈骗罪，辩护人认为被告人没有诈骗犯罪的主观目的，没有充足的证据证明其是诈骗钱款。另，辩护人还认为，关于被告人与石丹婚姻关系存续期间的借款，即金某某、吴某、童某、马某2、董某1、马1的105.5万元的借款应当扣除。经审理查明：一、合同诈骗罪2019年5月，被告人邱洪波谎称涉案房产为夫妻共有，隐瞒房屋产权归属的真实情况，以本人名义与被害人金某某签订房屋买卖合同，收取被害人购房定金10万元。同年8月30日，被告人邱洪波以帮金某某申请贷款需银行流水为由，骗取金某某21万元，次日归还2万元；2019年9月29日至10月15日，被告人邱洪波按照借款保证书-1的约定归还金某某11万元。二、诈骗罪2019年6月至2019年7月，被告人邱洪波以买房缺钱的虚假理由向被害人金某某借款24万元，2019年8月，归还金某某4万元。2019年8月，被告人邱洪波以借钱周转用于还清房贷，卖房后归还的虚假理由向被害人刘某某借款2.5万元。2019年8月，被告人邱洪波以借钱周转用于还清房贷，一个月后归还的虚假理由向被害人刘某某借款2.5万元，后归还1万元。2019年9月，被告人邱洪波以置换房产，借钱周转的虚假理由向被害人时某借款1.2万元。2019年6月至7月，被告人邱洪波以还信用卡，卖房后归还的虚假理由向被害人吴某借款3.4万元，后归还1.8万元。2019年8月，被告人邱洪波以筹集资金给客户还贷款，客户卖房后买被告人的房产，最迟3个月还清的虚假理由,向被害人颜某某借款，至案发时未还金额达5万余元。2019年7月，被告人邱洪波借钱周转还清在售房产房贷的虚假理由向被害人王某某借款35.4万元，后归还8.1万元。2018年5月至7月，被告人邱洪波以抵押借款到期需要还款重做抵押的虚假理由向被害人童某借款3万元。2018年6月至2019年10月，被告人邱洪波以银行贷款转贷，一两个月归还等虚假理由向马1借款17.1万元，后归还0.5万元。2018年6月至2019年10月，被告人邱洪波以抵押借款到期需要还款重做抵押等虚假理由使用被害人马某2的信用卡套现30.4万元，期间归还2.5万元。2018年4月至2019年10月，被告人邱洪波以借新债还旧债等理由使用被害人董某1的信用卡套现42.4万元，期间归还10万元。2019年7月至10月，被告人邱洪波以借款还清房贷，房屋过户后就归还等虚假理由向被害人钟某某借款，至案发时未还金额达4万余元。至案发时，被告人邱洪波以各种虚假理由向上述12人借款后尚未归还金额共计140万余元。上述所骗钱款均用于借新债还旧债及赌博。2019年10月18日，被告人邱洪波明知金某某报案而在现场等候公安民警传唤，到案后供认了合同诈骗事实，但在审查起诉阶段否认了上述事实。上述事实有公诉机关当庭举证并经法庭质证属实，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人金某某的陈述、被告人邱洪波的供述和辩解，借款保证书-1、借款保证书-2、借条、上海市房地产权证、收款收据、委托书等证据，证明被告人邱洪波在没有获得石丹的授权的情况下，与被害人金某某签订房产买卖合同，骗取金某某购房款的情况，以及被告人邱洪波以虚假理由向被害人金某某借款的情况。2、被害人刘某某、徐某某、时某、吴某、颜某某、钟某某、王某某、童某、马1、马某2、董某2等人的陈述，被告人邱洪波的供述和辩解，支付宝、微信、银行转账记录等证据证明被告人邱洪波以各种虚假理由向各被害人借款的情况。3、证人蓝某某、陈某等人的证言，共同购房协议书、离婚协议、上海市房地产买卖合同、个人循环授信额度合同、上海市房地产登记申请书、房地产抵押担保合同、协议书、委托书、公证书等证据，证明涉案房产是被告人邱洪波与石某、蓝某某等人共同购买，后石某将该房屋进行抵押贷款，以及被告人邱洪波在获得石某授权后将房产出售给陈某的情况。4、公安机关办案说明，证明被告人邱洪波的到案情况。本院认为，被告人邱洪波以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人钱款共计人民币18万元，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人邱洪波以非法占有为目的，采取隐瞒真相、虚构事实的方式，骗取他人钱款共计人民币140万余元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人邱洪波兼犯两罪，应当数罪并罚。公诉机关指控成立，本院予以确认。关于被告人邱洪波及其辩护人提出邱洪波无罪以及指控的诈骗罪金额有误的辩解及辩护意见，经查，1、关于合同诈骗罪，被告人邱洪波在签订房屋买卖合同时并未取得房屋所有权人石丹的授权，且隐瞒其与石丹已经离婚，房产归石丹所有的事实，并与被害人金某某签订房屋买卖合同骗取款项18万元，其行为已经构成合同诈骗罪。另，签订房屋买卖合同后，被告人邱洪波在较长时间内不与被害人金某某进行网签也佐证了其具有合同诈骗罪的故意。而被告人邱洪波辩称其事后获得了石丹的卖房授权授权与查明的事实不符，石丹的实际委托期限是2019年8月29日签署之日至2020年2月28日。且对被告人及其辩护人称是普通的民事纠纷，不构成犯罪的辩护意见，本院不予采信与采纳。2、关于诈骗罪，被告人邱洪波在明知无力还款的情况下，编造各种虚假理由，骗取同事及金某某的信任，向其等进行大额借款，非法占有被害人钱款，用来归还旧债和赌博，其行为符合诈骗罪的主、客观特征。而被害人及辩护人辩解没有诈骗故意，是正常的民间纠纷的意见，与事实不符，关于本案的诈骗故意，主要表现在被告人邱洪波在明知自己不具备还款能力的情况下，编造各种虚假理由，以借款为幌子从多名被害人处骗取钱款，在获得钱款后又用于归还旧债和赌博，被告人的上述行为足以说明其具有非法占有的诈骗故意；辩护人以其中的105万元是夫妻关系存续期间的借款，应将其从诈骗金额中扣除的意见与客观事实亦不相符，被告人邱洪波与石丹是2018年7月24日离婚，在该日期之前被告人邱洪的借款仅涉及其中4名被害人的小部分借款。即使在婚姻关系存续期间，被告人的诈骗故意和诈骗行为都是客观存在的，诈骗所得款项也是用于赌博和借新债还旧债。故对被告人邱洪波及辩护人的相关辩解及辩护意见，本院不予采信与采纳。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第(五)项、第二百六十六条、第五十六条第一款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邱洪波犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑十二年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2032年4月17日止。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)二、责令被告人邱洪波退赔各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。审 判 长  周 波审 判 员  李 涛人民陪审员  王毅勇二〇二〇年六月三十日法官 助理  陈 帅书 记 员  范晨怡附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：……（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。