河南省洛阳市涧西区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0305刑初204号公诉机关洛阳市涧西区人民检察院。被告人郭兰芳，女，1961年10月15日出生，汉族，大专文化，洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司董事长，住洛阳市涧**。2016年7月18日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局监视居住，2017年1月17日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局取保候审，2018年3月21日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市涧西区人民检察院取保候审，2018年7月2日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被本院取保候审，2019年7月1日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被本院取保候审。2020年6月29日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，经本院决定由洛阳市公安局天津路分局执行逮捕，洛阳市看守所不予收押。2020年6月30日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被本院监视居住。辩护人郭京朝，河南广泉律师事务所律师。洛阳市涧西区人民检察院以洛涧检诉刑诉（2018）5号起诉书指控被告人郭兰芳犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市涧西区人民检察院指派检察员袁沂出庭支持公诉。被告人郭兰芳及其辩护人郭京朝到庭参加诉讼。审理期间洛阳市涧西区人民检察院撤回补充侦查二次。本案经合议庭评议后报经本院审判委员会研究决定，现已审理终结。洛阳市涧西区人民检察院指控，河南盈信投资担保有限公司成立于2009年4月17日，注册资金5000万元，公司经营范围为：融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务等。公司经营地点位于洛阳市涧**西苑路付**芳达酒店**，公司法定代表人：柴建洛（另案处理）。被告人郭兰芳于2009年初参与发起河南盈信投资担保有限公司，2009年4月17日河南盈信投资担保有限公司注册成立，2010年10月正式进行经营。郭兰芳在该公司任股东并占有40%股份，郭兰芳系该公司实际控制人。河南盈信投资担保有限公司成立之后，长期以高息为诱饵非法向社会不特定人员吸收理财资金，经洛阳明鉴会计师事务所审计郭兰芳担任盈信公司股东期间：自2011年8月至2014年10月盈信公司共计吸收客户理财款848838000元，退还理财资金246583000元，未退还客户理财资金602255000元，涉及理财客户683人。2014年10月盈信公司资金链断裂，无法兑付客户理财资金。资金去向主要包括支付理财利息、员工工资及业务提成、购置实物资产、对外借款、支付其他费用等五项，共计607732821.79元。郭兰芳系河南盈信投资担保有限公司股东、实际控制人，应对该公司吸收客户理财资金的行为负责。洛阳市芳达实业（集团）有限公司成立于1999年5月11日，注册资金1亿元人民币，，公司经营地点位于洛阳市涧**西苑路付**芳达酒店法定代表人郭兰芳。2013年9月郭兰芳经营的洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司对河南盈信投资担保有限公司的客户投资进行托管。2014年1月份之后，洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司与不特定客户签订借款合同，吸收客户理财资金，经洛阳明鉴会计师事务所审计：截止2014年10月洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司共计吸收客户理财资金656.7万元，涉及理财客户33人。郭兰芳系洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司董事长、实际控制人，应对洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司吸收客户理财资金的行为负责。公诉机关认为，被告人郭兰芳扰乱国家金融管理秩序，非法吸收公众存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪。并向本院提供了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定判处。庭审中被告人郭兰芳对起诉书指控的犯罪事实基本不持异议，并表示认罪。同时辩称，洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司吸收公众存款的具体业务情况，其当时不知道，该部分业务是由王健平管理的。目前其还有中原物流中心等资产，其原意尽快想办法回收资金用于赔偿集资群众投资款。被告人郭兰芳的辩护人认为：1、本案属单位犯罪，应当追加河南盈信投资担保有限公司、洛阳市芳达实业（集团）有限公司为本案被告，用芳达公司的资产清偿客户投资款；2、芳达公司中原物流中心房产已拆迁并评估，拆迁款到账后，报案客户集资款可通过处非办予以退还；3、非报案群众集资款也有相应还款资金保障，在涧西区政府的帮助和监督下也在逐步落实。综上，为了顺利且符合法律规定的方式归还客户集资款，请求本院对郭兰芳从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，河南盈信投资担保有限公司（以下简称：盈信公司）成立于2009年4月17日，注册资金5000万元，公司经营范围为：融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务等。。公司经营地点位于洛阳市涧**西苑路付**芳达酒店**公司法定代表人：柴建洛。被告人郭兰芳于2009年初参与发起盈信公司，2009年4月17日盈信公司注册成立，2010年10月正式进行经营。郭兰芳在该公司任股东并占有40%股份，郭兰芳系该公司实际控制人。盈信公司成立之后，长期以高息为诱饵非法向社会不特定人员吸收理财资金，经洛阳明鉴会计师事务所审计郭兰芳担任盈信公司股东期间：自2011年8月至2014年10月盈信公司共计吸收客户理财款848838000元，退还理财资金246583000元，未退还客户理财资金602255000元，涉及理财客户683人。2014年10月盈信公司资金链断裂，无法兑付客户理财资金。资金去向主要包括支付理财利息、员工工资及业务提成、购置实物资产、对外借款、支付其他费用等五项，共计607732821.79元。被告人郭兰芳系盈信公司股东、实际控制人，应对该公司吸收客户理财资金的行为负责。洛阳市芳达实业（集团）有限公司成立于1999年5月11日，注册资金1亿元人民币，公，公司经营地点位于洛阳市涧**西苑路付**芳达酒店定代表人郭兰芳。2013年9月郭兰芳经营的洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司对盈信公司的客户投资进行托管。2014年1月份之后，洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司继续与不特定客户签订借款合同，吸收客户理财资金，经洛阳明鉴会计师事务所审计：截止2014年10月洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司共计吸收客户理财资金656.7万元，涉及理财客户33人。郭兰芳系洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司董事长、实际控制人，应对洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司吸收客户理财资金的行为负责。2014年10月之后，郭兰芳通过洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司及涧西区打击和处置非法集资工作领导小组办公室兑付了集资群众部分款项。上述事实，有以下证据予以证实：1、被告人郭兰芳在公安机关的供述及亲笔供词：其是芳达实业（集团）有限公司的股东、法人代表、总经理、董事长。2009年初，柴建洛找到其说想成立一个担保公司，但他本人的实力和社会影响力不够，想让其参与，其考虑到当时的投资担保行业形势不错，就同意了，后来就开始筹备担保公司的注册，2009年4月17日盈信公司正式成立。盈信公司注册资本金5000万元，经营范围为合同履约担保、投资管理咨询服务等，股东共五人：其占40%股份、柴建洛占30%股份、张萍占20%股份、郭彤占5%股份、马洪庆占5%股份。柴建洛是公司法定代表人。盈信公司成立时几个股东都没有按照股权比例实际出资，公司前期的启动资金好像是从芳达公司出的。2010年10月份之前，柴建洛实际上就不参与该公司的经营和管理了，当时公司只是成立了一个框架，没有开展实际业务。柴建洛不参与盈信公司后，芳达集团具体接管了盈信公司。2010年10月盈信公司正式开始吸收客户理财业务，公司需要一个总经理，芳达集团办公室主任王健平给其介绍了肖东亚，其同意后由肖东亚任总经理，他到任后，开始设立公司的具体经营机构、利率标准、管理制度，2011年2月肖东亚辞职，2011年3月到2011年7月韩茂义担任盈信公司总经理，2011年8月到2013年11月潘胜静担任盈信公司总经理，大概在2013年11月芳达集团托管盈信公司债权债务，由王健平具体负责盈信公司业务。截止案发盈信公司未兑付客户的理财资金大概有6个亿。盈信公司吸收客户资金的用途和去向主要包括退还本金大概2.5亿、支付客户利息大概4.4亿，其余部分为业务员提成、其经营的公司借款等。2013年盈信公司吸收群众的存款有6亿多无法兑付，根据要求芳达集团对盈信公司进行托管，并承担了盈信公司的债权债务，盈信公司不再对外吸储资金，由芳达集团出资退还客户本金及利息。托管后该公司的具体业务由王健平负责，并向其汇报。之后芳达集团由于背负巨额债务，无力维持，2014年10月资金链断。2、王健平在公安机关的供述：郭兰芳是洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司的法人代表兼总经理，其是该集团的办公室主任。盈信公司于2009年成立，2010年10月正式进行经营，公司经营范围为：融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务等，经，经营地点**西苑路付**芳达酒店**，郭兰芳是该公司股东占40%股份。2013年11月郭兰芳委托其对盈信公司的理财情况进行统计并做好稳定工作，2014年元月芳达集团对盈信公司托管后，在托管期间，因为河南芳泰置业有限公司南阳花溪苑项目开发需要资金，其向郭兰芳汇报后，郭兰芳同意后芳达集团公司又吸收了大概600余万元资金。3、肖东亚在公安机关的供述：2010年9月份郭兰芳给其打电话约其到她在芳达酒店的办公室见面，见面后她说她经营了一个担保公司即盈信公司，但一直做不起来，听说其比较有能力，想让其到该公司任总经理。其同意后，就在2010年10月底正式到盈信公司上班。盈信公司的地址在涧西区西苑路付6号芳达酒店14楼，公司经营范围为：融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务。公司股东有郭兰芳等人。其刚到盈信公司时，公司的理财业务一直不好，大概吸收了一共两千多万，其到该公司后，就研究了盈信公司的状况，先是招聘了业务骨干，然后以芳达酒店和芳达市场为卖点对外宣传盈信公司的实力，吸引客户。大概到2010年12月底郭兰芳给其定的5000万的理财业务完成了，其向郭兰芳提出要她当时承诺的20万元工资，她拖着不给，其就没有再大规模开展业务，2011年2月份其离开了盈信公司。4、韩茂义在公安机关的供述：其在盈信公司临时负责几个月时间，当时是郭兰芳让其去的，当时其在郭兰芳的谷水物流公司负责，但是没有把物流公司搞好，后来她的盈信公司出了点问题，以前的老总走了，她忙不过来，就让其到盈信公司负责该公司的人员和行政方面的工作。其在盈信公司主要负责各部门之间的业务协调，该公司的财务管理一直是郭兰芳和王健平一起抓。5、潘胜静在公安机关的供述：2011年其到盈信公司工作，当时郭兰芳把其叫到她办公室，说她公司没有总经理，让其把公司总经理所负责的人员和行政管理抓起来，公司的业务和财务她亲自抓。盈信公司各个部门都有自己的主管，当几个部门之间业务有交叉发生矛盾时由其出面协调，如果是比较复杂的事情解决不了其就上报给郭兰芳，由她亲自协调。盈信公司的财务管理方面一直是郭兰芳亲自主抓，公司的资金流向全部是郭兰芳一手操作，公司的民间担保和放贷业务由郭兰芳负责。6、贾丽君在公安机关的供述：2010年12月底其到盈信公司上班，2011年6月盈信公司成立外联部，其担任外联部经理，2011年上半年郭兰芳通知其说公司决定提拔其任公司副总经理，但实际上其还是只负责外联部工作。郭兰芳是盈信公司的股东，盈信公司的总经理受她领导。7、被告人魏艳枝在公安机关的供述：其和郭兰芳是多年的好朋友，2010年底郭兰芳给其打电话说她开了个担保公司，让其到该公司上班，其就于2011年1月份其到盈信公司工作，担任该公司业务咨询部经理。盈信公司的老板是郭兰芳，，办公地点在芳达酒店**8、集资参与人赵考亮、张大军、刘俊峰、赵丽佳、张会民、范聚宝等多人的报案材料及借款合同、股权转让协议、借据、承诺书，银行账户交易明细，洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司案件情况调查表等证实，其经他人介绍向洛阳市芳达实业（集团）有限公司投资，该公司未能按照约定返本付息的事实。7、洛阳明鉴会计师事务所有限公司审计报告及资金流向说明等证实，盈信公司及芳达公司所吸收公众存款的数额等情况及资金流向。9、马辉、徐君丽、李卫萍的供述，盈信公司营业执照及工商登记资料、芳达实业集团公司营业执照，盈信公司管理及人事任命文件、吸收存款宣传资料，查封、扣押清单、协助查封通知书及被告人的户籍证明等证据在卷资证。以上证据经当庭宣读、出示、质证，证据之间能够相互印证，证据来源合法，可以作为定案依据，应予以采信和确认。本院认为，被告人郭兰芳反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郭兰芳犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。本案系共同犯罪，被告人郭兰芳在犯罪过程中起主要作用，系主犯。庭审中被告人郭兰芳自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人郭兰芳关于洛阳市芳达实业（集团）有限责任公司吸收公众存款的具体业务情况，其当时不知道的辩解，与事实不符，本院不予支持。辩护人关于本案属单位犯罪，应当追加河南盈信投资担保有限公司、洛阳市芳达实业（集团）有限公司为本案被告，并请求对郭兰芳适用缓刑的辩护意见，证据及理由不足，本院不予采纳。综合全案情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十四条，最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条之规定，判决如下：被告人郭兰芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金五十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳)。二、本案已扣押在案的赃款、赃物，依法发还集资参与人；本案未追回的赃款、赃物依法继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贺春辉人民陪审员  闫英杰人民陪审员  李 娜二〇二〇年六月三十日书 记 员  郭钰东