河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1627刑初60号公诉机关太康县人民检察院。被告人黄文胜，男，1994年10月17日出生于湖北省红安县，汉族，初中文化，农民，住湖北省红安县。因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得犯罪，2019年6月1日在南京市栖霞区公安分局燕子矶派出所被太康县公安局民警带至太康县公安局，2019年6月2日被太康县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，2019年6月13日经太康县人民检察院批准，同年6月14日由太康县公安局执行逮捕。指定辩护人王胜，河南弘基律师事务所律师。被告人聂曙美，男，1987年7月19日出生于江西省永丰县，汉族，初中文化，农民，住江西省永丰县。因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得犯罪，2019年5月28日南京市栖霞区公安分局燕子矶判处所民警给聂曙美办理临时羁押手续，2019年5月31日被太康县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，2019年6月13日经太康县人民检察院批准，同年6月14日由太康县公安局执行逮捕。辩护人聂经伦，江苏丹慧律师事务所律师。被告人徐理想，男，1991年7月7日出生于江苏省连云港市，汉族，初中文化，农民，住江苏省连云港市赣榆区。因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得犯罪，2019年5月8日在南京市东宫大酒店被太康县公安局民警抓获，2019年5月11日被太康县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，2019年6月13日经太康县人民检察院批准，同年6月14日由太康县公安局执行逮捕。辩护人张百顺，河南旺庆律师事务所律师。被告人蒋纪罗，男，1997年11月9日出生于安徽省长丰县，汉族，初中文化，农民，住安徽省长丰县。因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得犯罪，2019年5月8日在南京市东宫大酒店被太康县公安局民警抓获，2019年5月10日被太康县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用阿卡管理犯罪，2019年6月13日经太康县人民检察院批准，同年6月14日由太康县公安局执行逮捕。辩护人苏明星，河南旺庆律师事务所律师。被告人吴俊松，男，1998年10月21日出生于安徽省舒城县，汉族，初中文化，农民，住安徽省舒城县。因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得犯罪，2019年5月7日在南京市东宫浦口区被太康县公安局民警抓获，2019年5月11日被太康县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，2019年6月13日经太康县人民检察院批准，同年6月14日由太康县公安局执行逮捕。辩护人张志勇，河南豫太律师事务所律师。太康县人民检察院以太检二部刑诉〔2020〕15号起诉书指控被告人黄文胜、聂曙美、徐理想、蒋纪罗、吴俊松犯妨害信用卡管理罪，被告人邹某、张某1、曾某犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年1月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，审理本案。在审理过程中,因爆发新冠肺炎疫情不可抗力原因，2020年2月24日本案中止审理，2020年5月21日恢复审理，并于2020年5月25日公开开庭审理。太康县人民检察院指派检察员张新勇出庭支持公诉，被告人黄文胜及其指定辩护人王胜、被告人聂曙美及其辩护人聂经纶、被告人徐理想及其辩护人张百顺、被告人蒋纪罗及其辩护人苏明星、被告人吴俊松及其辩护人张志勇、被告人邹某及其指定辩护人李微筱、被告人张某1及其指定辩护人高超、被告人曾某及其指定辩护人张婕到庭参加诉讼。2020年6月23日，太康县人民检察院因证据不足，决定对被告人邹某、张某1、曾某撤回起诉，本院依法审查后，裁定准许撤诉。本案现已审理终结。太康县人民检察院指控：2018年9月以来，被告人黄文胜非法收购他人银行卡、U盾、身份信息等资料60余套，转卖获利7000余元，后涉案银行卡被上游犯罪嫌疑人用于诈骗犯罪活动，涉案金额达189314元。2018年11月以来，被告人聂曙美他人提供的银行卡、U盾、身份信息等资料50余套，转卖获利1万余元，后涉案银行卡被上游犯罪嫌疑人用于诈骗犯罪活动，涉案金额达1513133元。被告人吴俊松非法收购他人提供的银行卡、U盾、身份信息等资料40余套，转卖获利4500余元，后涉案银行卡被上游犯罪嫌疑人用来诈骗，涉案金额达189314元。2019年3月以来，被告人徐理想伙同蒋纪罗非法收购他人提供的银行卡、U盾、身份信息等资料122套，之后溢价倒卖给上游犯罪嫌疑人，案发后，从徐理想、蒋纪罗住处查获尚未出售的银行卡36套，非法获利2万余元。所举证据有物证照片、户籍证明、前科情况证明、抓获证明、银行交易明细等书证，证人证言，被告人供述与辩解，扣押物品清单，现场勘验检查笔录及照片，辨认笔录，提取笔录、视听资料、电子数据等。据此，公诉机关认为被告人黄文胜、聂曙美、徐理想、蒋纪罗犯妨害信用卡管理罪，数量巨大；被告人吴俊松犯妨害信用卡管理罪，数量较大，各被告人均自愿认罪认罚。建议对被告人黄文胜、聂曙美、徐理想判处有期徒刑三年至三年零六个月，并处罚金；对被告人蒋纪罗判处有期徒刑二年至二年零六个月，并处罚金；对被告人吴俊松判处有期徒刑二年至二年零三个月，并处罚金。请依法分别判处。被告人黄文胜辩称，我不知道收购的银行卡是用来诈骗的，愿意认罪认罚，请求从轻处罚。指定辩护人王胜提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人黄文胜犯妨害信用卡管理罪无异议。其具有如实供述自己的罪行，初犯、偶犯，主观恶性小，罪行较轻，社会危害性小等法定、酌定从轻、减轻处罚情节，请求法庭对其从轻或者减轻处罚。被告人聂曙美辩称，我不知道收银行卡是犯罪，愿意认罪认罚，请求从轻处罚。辩护人聂经纶提出的辩护意见是，1、被告人聂曙美收购借记卡加价出售给他人事实存在，买卡人都是自愿出售的银行卡，用途是用来发放工资、公司做账等；2、本案不构成妨害信用卡管理罪。起诉书指控的是“非法收购银行卡贩卖给他人”，不符合“非法持有他人信用卡”，此处“持有”是指在一定时间内长期占有的状态，聂曙美只是对收购的银行卡短暂经手，随即售卖，而不是以长期占有为目的。另外，聂曙美等人只是低买高卖银行卡赚取差价，并不具有持有信用卡违法或犯罪的主观故意。“非法持有”要求行为人持有他人信用卡是通过积极的违法犯罪方式取得的，聂曙美是通过购买信用卡而违规持有，不能以此认定其行为构成妨害信用卡管理罪。综上，从主客观要件分析判断，聂曙美的行为不宜认定妨害信用卡管理罪；3、聂曙美的行为有非法经营罪的影子，但其行为又达不到该罪起刑标准。希望法庭坚持罪刑法定原则，依法对聂曙美宣告无罪，确保每一个案件都经得起历史的检验。被告人徐理想辩称，我不懂法，也不知道收银行卡是犯罪，我所收的银行卡没有用于诈骗，愿意认罪认罚，请求从轻处罚。辩护人张百顺提出的辩护意见是，1、徐理想、蒋纪罗与起诉书另外六名被告人不是共同犯罪，不应同案起诉。2、信用卡和借记卡是有区别的，起诉书指控徐理想经手126张银行卡中有6张光大银行信用卡，且未侦查出该6张信用卡是存在的，公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪不成立。3、本案事实不清。一是认定徐理想收购122张银行卡事实不清，应为121张。二是从其住处搜出36张银行卡未查清办卡人，是不是有效卡等事实。三是起诉书指控徐理想收购吴俊松、乔某1等人提供的银行卡等信息事实不清。四是起诉书中所说122套银行卡的来源事实不清。4、本案侦查程序违法。主要存在同时询问两名证人，询问笔录互相抄用，统一被询问人口径，自带辨认见证人，卷中不存在见证人身份证明，对证人有熬审现象。综上，起诉书指控徐理想妨害信用卡管理罪不能成立，依法应宣告其无罪。被告人蒋纪罗辩称，我对自己犯的错误非常后悔，自愿认罪认罚，希望法院能给我作出宽大处理，早日回归社会。辩护人苏明星提出的辩护意见是，对起诉书指控犯罪事实和罪名不持异议。被告人蒋纪罗具有坦白，悔罪，无前科，是从犯等法定或者酌定从轻、减轻处罚情节，请求法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人吴俊松辩称，我不知道收购银行卡是犯罪，不知道是用来诈骗的，上家也说不犯法，希望从轻处罚。辩护人张志勇提出的辩护意见是，起诉书指控被告人吴俊松买卖银行卡40张，事实上其买卖银行卡32张，其为经济型犯罪，社会危害性轻微，是初犯，主观恶性小，建议对其在有期徒刑一年零三个月以下量刑或适用缓刑。经审理查明：1、2018年9月以来，被告人黄文胜非法收购聂曙美、吴俊松等人提供的银行卡、U盾、身份信息等资料60余套，转卖给另案被告人陈磊、邱玉云，非法获利7000余元。后涉案银行卡被上游犯罪嫌疑人用于诈骗犯罪活动，涉案金额达189314元。2、2018年11月以来，被告人聂曙美非法收购张某1、曾某、邹某、封某、薛某、刘某1等人提供的银行卡、U盾、身份信息等资料50余套，转卖给曹晓勇、陈磊、黄文胜等人，非法获利10000余元。后涉案银行卡被上游犯罪嫌疑人用于诈骗犯罪活动，涉案金额达1513133元。3、2019年3月以来，被告人徐理想伙同蒋纪罗非法收购吴俊松、乔某1等人提供的银行卡、U盾、身份信息等资料121套，后将非法收购他人的银行卡溢价转卖给他人，徐理想非法获利13000余元，蒋纪罗非法获利6000元及一部华为荣耀V20手机。案发后，从徐理想、蒋纪罗住处查获尚未出售的银行卡36套。4、2018年11月以来，被告人吴俊松非法收购陈某2、熊某、陈某1等人提供的银行卡、U盾、身份信息等资料约40套，转卖给黄文胜、徐理想，非法获利4500余元。后涉案银行卡被上游犯罪嫌疑人用来诈骗，涉案金额达189314元。另查明，被告人吴俊松于2019年5月7日在南京市浦口区被太康县公安局民警抓获；被告人聂曙美于2019年5月28日在南京市栖霞区被南京市公安局栖霞分局民警抓获；被告人黄文胜于2019年6月1日在南京市栖霞区被太康县公安局民警抓获；被告人徐理想、蒋纪罗于2019年5月8日在南京市东宫大酒店被太康县公安局民警抓获。证明上述事实的证据有：1、户籍证明、前科证明、抓获经过，证实各被告人身份年龄住址，均达到完全刑事责任年龄，以及被抓获归案等情况。2、身份证及学生证照片，证实公安局关从蒋纪罗笔记本电脑提取的个人身份信息22份。3、银行卡及手机号信息，证实公安机关从蒋纪罗笔记本电脑提取的121条办卡人姓名、时间、卡号、手机号等信息情况。4、提取笔录及微信记录，证实经公安机关提取陈某2贩卖银行卡和“小吴”、“安安”的聊天内容；乔某1贩卖银行卡的聊天信息；刘某1将银行卡卖给聂曙美的聊天记录。5、太康县公安局受案登记表、立案决定书、被害人齐某陈述，证实太康县公安局对齐某被电信网络诈骗85400元以及立案侦查的情况。6、受案登记表、立案决定书、被害人陈述，证实江西省定南县居民朱群风于2018年12月11日被电信网络诈骗2600元，转入曾某光大银行账号62×××45中；辽宁省朝阳市居民王秀云于2018年12月8日被人实施电信网络诈骗191479元，其中141480元通过其农业账号62×××76转到张某1彬的银行账号62×××70中，其中的49999元，通过她尾号为2438的邮政银行账户转入尾号为1221的中信银行账号中；辽宁省大连市居民马宁于2018年12月21日被电信网络诈骗34200元，转入张某1彬的北京银行账户62×××04中；上海市闵行区居民王来俊于2019年1月7日至10日被实施电信网络诈骗72万元。通过其兴业银行账号62×××11转入邹某的农业银行账户62×××71和李金龙农业银行账号62×××73之中。另外被害人王某2、高某3、王某3、周某2、刘某2、李某3、曹某2、龚某、廖某、梁某、胡某、张某4、奉某等人均被实施电信网络诈骗，诈骗款部分转入与本案相关的银行账户的情况。7、邹某银行账户开户信息及交易明细，证实邹某在招商银行开户尾号为6743、7353和4913的银行卡，在北京银行开户尾号为3976的银行卡，在光大银行开户尾号为1560的银行卡以及上述银行卡交易明细等情况。8、邹某农业银行交易明细，证实邹某尾号为5371的农业银行账户在2019年1月11日通过王来俊尾号为38011的账户转入199999.99元和9999.99元，后通过支付宝转出的情况。9、张某1银行账户开户信息及交易明细，证实张某1尾号为4686的交通银行账户开户信息及交易明细，尾号为2851的招商银行账户于2018年12月13日由张善安转入四笔款项共计25100元；同日由周应全账户转入两笔3700元和2100元；尾号为5004的北京银行账户于2018年12月21日由孟娜转入11500元，由马宁转入32400元。10、曾某银行账户开户信息及交易明细，证实曾某尾号为6129中国银行账户于2018年12月13日由王某2转入107020元和100000元；尾号为7353的银行账户开户信息和交易明细；尾号为2374的北京银行账户开户信息和交易明细，尾号为1545的工商银行账户于2018年12月11日由朱群风转入2600元，而后通过网银转账给苑鑫磊尾号为3870的银行账户中。11、王某2中国银行账户交易明细，证实王某2中国银行账户于2018年12月13日转入曾某尾号为6129中国银行账户107020元和100000元。12、福州市长乐区公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录，证实湖北省蕲春县居民龚玉霞被上游犯罪嫌疑人实施电信网络诈骗45000元，其中20000元涉案金额转入张某1办理的邮政银行卡62×××73账户内的情况。13、仙游公安局立案决定书、受案登记表、询问笔录，证实福建省仙游县居民林玉娟于2018年12月9日被人实施电信网络诈骗，被骗15900元通过其尾号为7613的邮政银行账户转入账户为张某62×××73的邮政银行账户中。14、郑州市公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录，证实郑州市惠济区居民张某4于2018年12月20日被人实施电信网络诈骗，被骗35210元，上述款项通过其尾号为7137的华夏银行账户转入刘文斌尾号为5899的网商银行10010元转入尾号为1312的周某1账户25200元。15、郧西县公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录，证实湖北正郧西县居民商丽于2019年1月14日被人实施电信网络诈骗，被骗41000元，上述款项转入赵建兵尾号6872的银行卡内43839元，转入张某3尾号为3477的银行账户内9800元。16、十堰市公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录，证实湖北省十堰市居民邹慧于2019年1月15日被人实施电信网络诈骗，被骗4700元，通过其尾号为4212的兴业银行账户转入指定账户。17、天津市公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录,证实天津市芦台区居民张善安于2018年12月13日被电信网络诈骗25100元，上述款项通过其尾号为9574的农业银行账户转入张某1尾号为2851的招商银行账户中。18、昭通市公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录，证实云南省昭通市居民周应金于2018年12月13日被电信网络诈骗9100元，通过其网银转入张某1尾号为2851的账户中。19、西安市公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录，证实西安市雁塔区居民王艳丽被电信网络诈骗86450元，转入陈某1尾号为7991的招商银行和尾号为7791的华夏银行账户中。20、山阳公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录，证实陕西省山阳县居民孟娜于2018年12月21日被电信网络诈骗11500元通过其尾号为2475的农业银行账户和尾号为9568的工商银行账户转入张某1尾号为5004的北京银行账户。21、甘谷县公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录，证实甘肃省甘谷县居民姚秀洁于2019年1月15日被电信网络诈骗19945元，转入对方邮政银行账户62×××77中。22、南京市公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录，证实南京市居民李海蔓于2019年1月19日被电信网络诈骗333281元，通过其尾号为6965的邮政银行账户转入张某3尾号为3477的农业银行账户中188290元，转入苏雷尾号为4075的农业银行账户中75191元，转入梁世东尾号为4156的邮政银行69800元。23、被告人黄文胜供述与辩解，证实2018年9月中旬，他开始收购银行卡转卖给陈磊，后来转卖给老梅，聂曙美向他提供过大概三十套银行卡，吴俊松向他提供过二三十套银行卡，他总共获利七八千元左右。这些银行卡是用于博彩和转账的。聂曙美、苏文龙、陈杨、林峰等人都做过陈磊收购银行卡的代理。上家说这些银行卡是用来博彩的。24、被告人徐理想供述与辩解，证实2019年3月份开始和妻弟蒋纪罗一起贩卖银行卡。他们先是在合肥市通过QQ群、微信群发布信息，招聘兼职人员，收购兼职人员的银行卡，一套银行卡包括一张银行卡、一个U盾、一张手机卡价格300元至500元。先是安排这些人员怎么办理银行卡，办好之后他们验卡，然后以微信转账或者现金等方式付款给卖卡人。同年4月份，因为合肥兼职群少，他们就到南京去收购银行卡，在南京他找了微信昵称叫“安安”的吴俊松做代理，给吴俊松每套550元价格，吴俊松卖给他20涛银行卡左右。收购的银行卡以700元一套的价格卖给“牛牛”了，“牛牛”通过将收购银行卡的钱转到鲍浩伟的银行卡内，这张银行卡是他们收购的，自己用了。收了大概100多张银行卡，卖出去七八十张，获利13000元左右。“牛牛”说这些银行卡是用来淘宝刷单的。25、被告人蒋纪罗供述与辩解，证实2019年3月开始，他跟着姐夫徐理想贩卖别人的银行卡，总共贩卖170张左右，卖出去的银行卡信息都在他笔记本电脑文档里面登记着，公安机关在他们住处查获的银行卡还没有登记，他们在大学生兼职群里面发布收购银行卡的广告，主要收购大学生的银行卡，大学生比较靠谱，不会把卖掉的银行卡注销黑人家的钱。收购的银行卡大都以快递的方式卖给上家了，上家的收货信息是福建省泉州市安溪县北石三德酒店F16区洪博强，电话157××******。到4月份，他们又到南京收购银行卡，收购有80余套银行卡，公安机关查获20余套还没有卖出去，吴俊松是徐理想在南京的一个代理，卖给他们有30多套银行卡。他们总共获利大概8万元，徐理想给他3499元买过一部华为荣耀V20手机，2019年5月份又给他6000元钱。他们给办卡人说用途是刷单的，他也想到别人购买银行卡的额用途不止是刷单用，别人也可能做别的违法犯罪的事情。26、被告人吴俊松供述与辩解，证实2018年10月份，他在网上找兼职联系到收购银行卡的姓王的人，他办理农业银行、建设银行、平安银行的银行卡，开通U盾，绑定手机卡卖给这个人，获利600元钱。后来他找七八个人办理15张银行卡卖给这个人，获利1000元左右。后来他跟着微信昵称叫“苏苏”的黄文胜贩卖银行卡，他找了陈某1、熊某等几个人，黄文胜找了十几个人，大概20多张银行卡，他获利1500元至1800元。小王和黄文胜说这些银行卡是用来刷单和博彩用的。2019年3月份，他帮助微信昵称叫“w庸人自扰”（徐理想）贩卖银行卡，大概找了七八个人办理20套银行卡左右，有农业银行、建设银行、江苏银行、工商银行等银行卡，陈某2找人办理的银行卡也卖给他，他在本子上记下部分办卡人的信息了，都卖给“w庸人自扰”了，他获利3000元左右。这些银行卡是用来刷单或博彩用的。27、被告人聂曙美供述与辩解，证实2018年11月份开始，他在南京以每张银行卡200元的价格收购高斌工商银行、招商银行、农业银行的银行卡三张，以每张银行卡300元至600元的价格转卖给董民；收购曾某北京银行、光大银行、农业银行三张银行卡通过老干部卖给董明，他没有赚钱；以400元的价格收购圣云虎一套银行卡，以600元的价格转卖给董明；以每套200元的价格收购周某1一套招商银行或者农业银行的银行卡，收购张志忠的工商银行、农业银行、建设银行的银行卡三套，经老干部介绍以每套400元的价格收购张某12套银行卡，上述银行卡以500元的价格转卖给微信名叫“空空”的人了；2019年1月份，以每套200的价格收购张某2工商银行、农业银行、建设银行等四套银行卡，以每套500元价格转卖给“空空”；2019年3月份，以500元一套的价格收购汪某农业银行、中国银行或者建设银行两套银行卡，以600元一套的价格转卖给微信昵称为“啊诺”的人了；以每套200元的价格收购封某招商银行、农业银行、建设银行的三套银行卡，以600元一套的价格转卖给“啊诺”；以每套200元的价格收购邹某和薛某建设银行卡一套、农业银行卡两套，以每套500元价格转卖给黄文胜了；以每套200元的价格通过老干部收购刘某1工商银行、农业银行卡两套，以每套500元的价格转卖给“空空”。他一共收购过五六十张银行卡，贩卖银行卡获利一两万元左右。另外张某1给他说过如何黑银行卡里面的钱，他交给封某了。他给卖银行卡的人说是这些银行卡是用来公司走账的。28、另案被告人邱玉云供述与辩解，证实2019年3月他开始收购银行卡，朱俊负责让人办理银行卡。公安机关在其住处查获30张银行卡，是施晨、孙振飞、朱俊给他的，还没有卖出去。29、另案被告人曹晓勇供述与辩解，证实从2018年6月至2019年1月他大量收购别人银行卡，其中收购聂曙美得银行卡，他让聂曙美直接将银行卡邮寄给上家“山妹子”，“山妹子”收到卡后将钱转给他，他每张卡赚50元到100元。剩下的转给聂曙美等情况。30、另案被告人陈磊供述与辩解，证实2019年6月份，他收购过黄文胜、苏龙飞、林沣等人银行卡，卖给张帅、付贵等人了。31、证人周某1证言，证实2018年10月份，他办理工商银行、招商银行卡各一张在南京迈皋桥的雅志网吧卖给了微信名叫聂曙的人，聂曙的手机号是188××××****，聂曙给他400元钱，银行卡开通U盾，绑定手机卡。感觉银行卡有可能被用来干违法犯罪的事情。32、证人潘某证言，证实2018年6月份，他办理一张招商银行卡，开通U盾，绑定手机卡，卖给聂曙美，没有要钱。33、证人汤某证言，证实2019年3月份，他通过刘某1认识了微信名叫聂曙的人，聂曙带着他办理了中国银行、江苏银行、南京银行、建设银行、邮政银行等7张银行卡，开通U盾，绑定手机号，卖给聂曙，一套200元钱，聂曙只给他800元钱，其他的说上家出事了，没有给钱。聂曙说这些银行卡是用来博彩的。34、证人刘某1证言，证实2018年12月至2019年4月份，他办理农业银行卡、建设银行卡、中国银行卡各两套、北京银行卡、光大银行卡、邮政银行卡、浙江银行卡、广州银行卡、江苏银行卡、上海银行卡各一套，每套银行卡包括一张，开通U盾，绑定银行卡，卖出两套的银行卡都是先买一套，过一个月时间注销重新办理的，上述十多套银行卡卖给了聂曙，只有五套银行卡符合聂曙的要求，共计获利一千二三百左右。2019年4月12日，他还介绍朋友汤某卖给聂曙7套银行卡，聂曙每套给他提成50元。聂曙说银行卡是用来博彩转账的。35、证人张某2证言，证实2018年12月份，他办理建设银行、农业银行、工商银行、招商银行的银行卡各一套卖给了姓聂的，一套200元钱。他办理一套农业银行卡卖给微信好友“孤央”，一套230元。36、证人薛某证言，证实2018年6月份，她和男朋友邹某在南京市迈皋桥雅志网吧认识了聂曙美，聂曙美就让他们办理银行卡卖给他，她一共办理了十套银行卡卖给聂曙美，每套200元钱，包括中国银行、工商银行、邮政银行、建设银行、北京银行、交通银行的银行卡各一套，招商银行、农业银行的银行卡各两套（均注销一次）。37、证人汪某证言，证实他于2018年12月，2019年4月卖给聂曙招商银行、建设银行、邮政银行、中国银行的银行卡各一套，每套200元钱。听聂曙说银行卡卖给林森了，银行卡是用于博彩的。38、证人封某证言，证实2019年2月份，他先后办理12张银行卡、U盾、手机卡卖给聂曙美，获利2000元的情况。39、证人圣云虎证言，证实2018年10月份，他办理农业银行、中国银行的银行卡各一张，绑定手机卡，开通U盾卖给聂曙了，获利400元。40、证人乔某1证言，证实2019年4月份，他通过微信兼职群认识微信昵称叫“乘风破浪”的人（蒋纪罗），他介绍7、8个人办理银行卡卖给“乘风破浪”，获利1070元。41、证人陈某2证言，证实2019年4月份，他办理开通U盾、绑定手机卡的农业银行、南京银行、江苏银行的银行卡各一套以每套500元的价格卖给小吴（吴俊飞），后来他介绍同学周陆、王宇杰、杨骋、汪光俊、卢开乾办理银行卡卖给小吴，每套卡提成250元，获利二千多元。小吴说这些银行卡是用来博彩转账的。42、证人陈某3证言，证实2018年他经吴俊松介绍卖过三四张银行卡。吴俊松也是收购贩卖银行卡的。43、证人熊某、陈某1证言，证实2018年12月，他们一起将银行卡卖给微信昵称叫一个“我是你的小公主”的男子（吴俊松），是收卡的男子带着他们办理的银行卡，陈某1办理招商银行和农业银行卡各一张，熊某办理农业银行卡一张，对方给他们两张银行卡的钱300元。44、证人李某1证言，证实2018年11月份，他办理一张农业银行卡以150元价格卖给一个人。同年12月份，他将自己的农业银行、建设银行、中国银行、中信银行的银行卡卖给微信昵称叫严正东的人了。45、证人阿某提如则买买提证言，证实2018年11月份，他办理工商银行、浦发银行、农业银行、招商银行、建设银行的银行卡各一张卖给微信昵称叫若风的人，每张银行卡200元，若风说银行卡是用来博彩的。46、证人张某3证言，证实2018年年底，他办理中国银行、建设银行、农业银行、招商银行、工商银行的银行卡以每张200元价格卖给张陈欣了。商银行两张银行卡卖给别人了。2019年办理建设银行和农业银行两张卡200元钱卖给微信号是×××的人了。47、证人马某证言，证实2018年11月份，他办理浦发银行、华夏银行、工商银行3张银行卡以650元价格在南京市鼓楼区卖给别人了。48、证人尚某证言，证实2019年1月至3月，他办理一张招商银行卡和一张邮政银行卡以每张200元的价格卖给聂曙美了。49、证人聂某证言，证实2018年7月份，他办理一张农业银行卡以200元价格卖给陈杨。陈杨说是公司转账用的。他还带着同学李某2、黄某1、曹某1、王某1等人办理银行卡，之后以每套400元的价格卖给陈杨，按照每套200元的而价格给这些人。获利1800元左右。50、证人李某2证言，证实2018年8月29日，他办理一张农业银行卡200元价格卖给聂某。证据材料4卷183-18651、证人王某1、曹某1、黄某1证言，证实2018年9月，他们各办理一张农业银行卡200元价格卖给聂某了。52、证人陆某证言，证实2018年，在合肥市她办理工商银行卡和农业银行卡各一张卖给一对男女，那女的微信名叫“暖”，她只得到一张卡的钱120元。53、证人乔某2证言，证实2018年3月份，他在合肥市QQ兼职群看到办理银行卡用于淘宝刷单的信息，他和收卡人联系后，与同学刘飞、龚成洋没人办理农业银行、工商银行卡各一张卖给收卡人，价格是1张150元，3张500元。他把办理银行卡的事告诉同学沈某、徐某、崔家辉、周锐，高某1、蔡某、黄某2、干某、韩大虎，他们都找那名男子卖了自己的银行卡，每验证通过一张卡给他提成80元钱，他介绍同学办卡获利700元左右，自己卖卡获利500元。收卡人开着一辆宝马车。54、证人高某1、蔡某、徐某、黄某2、干某、沈某。龚成洋、刘飞、崔家辉、周锐证言，证实2019年3月份，他们经乔某2介绍，办理银行卡，开通U盾，绑定手机号，以每套500元，卖个一名开车的男子，手机卡是收卡人提供的。其中，沈凌昆，高某1，蔡某办理的事徽商银行和农业银行的卡，徐某办理的事工商银行、农业银行的卡，刘飞、徐某办理的事工商银行卡，龚成洋办理的事徽商银行、工商银行、农业银行的卡，崔家辉、周锐办理的是工商银行、徽商银行的卡。55、证人陈某4，周成宇、张德鸣证言、证实2019年3月份陈某4办理工商银行、江苏银行、招商银行的银行卡并介绍张德鸣办理浦发银行、交通银行、建设的银行卡，周成宇办理工商银行和江苏银行的银行卡，以每张卡200元的价格卖给一个开着白色宝马车的男子。56、证人高某2证言，证实2019年4月份，黄雅雯介绍她和孙悦、王曦办理银行卡以每张200元的价格卖给一个开着白色宝马车的男子。她办理了6张银行卡，分别是江苏银行、农业银行、建设银行、交通银行、南京银行、北京银行的银行卡。57、证人邹某证言，证实2018年10月开始，他认识了张陈欣，让他办理银行卡，开通U盾，绑定手机卡。然后他就陆续办理了招商银行、农业银行、北京银行、广夏银行、建设银行、中国银行、民生银行、工商银行等银行卡11张，卖给了聂曙美，一张200元钱，共计2200元。聂曙美说这些银行卡是用来公司转账用的。58、证人曾某证言，证实2018年11月份开始，他通过办理或者注销后重新办理银行卡的方式，先后办理了绑定手机卡、开通U盾的中国银行、招商银行、工商银行、光大银行、北京银行、邮政银行的银行卡卖给聂曙美，其中中国银行卡、招商银行卡、工商银行卡、光大银行卡都注销重新办理过一次，共计获利2000元。聂曙美说这些银行卡是用来赌场洗黑钱的。有一天他通过手机软件银行看到卖出去的招商银行卡有两笔交易，一笔34999元，一笔40000元，几分钟就转走了等情况。59、证人张某1证言，证实2018年6月份，他开始卖银行卡，他办理的银行卡通过张陈欣卖给聂曙了。2018年12月份，他卖给聂曙的工商银行、中国银行、光大银行、北京银行、农业银行、招商银行、建设银行、交通银行8张银行卡。后来他陪张陈欣一起收购银行卡，张陈欣负责联系人办卡，他负责保护张陈欣的安全和把风，然后把收购的银行卡转卖给聂曙，张陈欣负责他的日常开销费用，他们一起买卖银行卡七八次，大概五六十张银行卡。他一共获利13000元左右。60、辨认笔录，经封某、曾某辨认，收购其银行卡的人就是聂曙美；经圣云虎辨认，收购其银行卡的聂曙就是聂曙美；经陈肖腾辨认，收购其银行卡的啊诺就是曹晓勇；经黄文胜供述，收购其银行卡是陈磊，老梅就是邱玉云，为其提供银行卡的人有吴俊松、聂曙美；经张某1、周某1、刘盖庆、汪某辨认，收购其银行卡的聂曙就是聂曙美；经尚某辨认，收购其银行卡的人就是聂曙美；经邹某辨认，经张陈欣介绍，其将银行卡卖给的人就是聂曙美；经张某2辨认，收购其4张银行卡的姓聂的人就是聂曙美；经熊某、陈志辨认，收购其银行卡的微信名叫“我是你的小公主”的人就是吴俊松；经吴俊松辨认，其帮“苏苏”找人办理20多张银行卡。“苏苏”就是黄文胜；经徐理想、蒋纪罗辨认，卖给他们银行卡的人就是吴俊松；经陈某2辨认，收购其银行卡的“小吴”就是吴俊松；经汤某，张某2辨认，收购其银行卡的聂姓男子就是聂曙美；经陈某1、熊某辨认，收购其银行卡的人就是吴俊松。61、辨认笔录，经陈某4、张德鸣、陆某、干某、乔某2等人对徐理想进行辨认，高某2对徐理想和蒋纪罗进行辨认的情况。62、扣押清单及照片，证实公安机关从蒋纪罗处扣押银行卡34套，电子密码器连接线20根、华为荣耀手机1部、顽石个人形象工作室卡1张、徐理想身份证2张，徐理想驾驶证1本、吴俊松、吴杨身份证各1张、保鲜袋3大袋、现金3306元、黑色苹果、荣耀手机各1部、黑色包2个、驾驶证1个、社会保障卡1张、蒋纪罗身份证1张、白色苹果手机1部、北京银行个人业务回单3张、欠条1张、徐理想购车合同2张、房屋租赁合同4张、黑色手包1个、电脑包1个、Dell笔记本电脑1部、联想笔记本电脑1部、手机卡8张、钥匙1串、保利物业卡1张。以上证据均经庭审质证属实，能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人黄文胜、聂曙美、徐理想、蒋纪罗非法收购银行卡贩卖给他人，数量巨大；被告人吴俊松非法收购银行卡贩卖给他人，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。辩护人关于被告人聂曙美、徐理想的行为不构成妨害信用卡管理罪，应为无罪的理由。经查，一是信用卡的范围。根据《全国人大常委会关于有关信用卡规定的解释》“刑法规定的信用卡，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。”可见，刑法意义的“信用卡”包括信用卡以及其他银行卡，故涉案银行卡均在该解释范围之内；二是贩卖银行卡的用途。本案被告人及相关证人证言均能证实贩卖银行卡是用于“刷单、博彩”，有的是自己感觉到贩卖银行卡是违法的等，上述用途均违反国家相关法律法规的规定，属于违法使用银行卡的行为；三是非法持有信用卡。《银行卡业务管理办法》规定“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借”，本案各被告人买卖他人银行卡的行为是违法行为，其在买卖过程中伴随着持有大量的银行卡的行为，且明知这些银行卡流通出去之后会被违法使用，具有社会危害性，故这种“持有”状态无论时间长短均应认定为“非法持有”，且对持有数量应累计计算。上述事实各被告人供述、证人证言以及相关书证之间能够形成证据链条。综上，对辩护人相关辩护观点不予采纳。关于被告人徐理想的辩护人辩称认定徐理想收购银行卡应为121张的理由，经查属实，应予支持。关于被告人吴俊松的辩护人提出应将其本人办理的银行卡从其贩卖的银行卡数量中剔除的理由，与法有据，本院予以支持。本案属于部分共同犯罪。被告人徐理想、蒋纪罗共同犯罪中，徐理想起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；蒋纪罗其次要作用，是从犯，应当减轻处罚。各被告人均具有坦白情节，自愿认罪认罚，签字具结，依法均可从轻、从宽处罚。根据各被告人非法持有信用卡的数量、被上游犯罪嫌疑人用于转移诈骗赃款的数额等犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条,《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人黄文胜犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月1日起至2022年11月30日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人聂曙美犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2022年11月27日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人徐理想犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月8日起至2022年11月7日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）四、被告人蒋纪罗犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月8日起至2021年5月7日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）五、被告人吴俊松犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月7日起至2021年5月6日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）六、对被告人黄文胜违法所得人民币7000元，被告人聂曙美违法所得人民币10000元，被告人徐理想违法所得人民币13000元，被告人蒋纪罗违法所得人民币6000元，被告人吴俊松违法所得人民币4500元，予以追缴，上缴国库。七、未随卷移送扣押在案下列物品：银行卡34套，电子密码器连接线20根、华为荣耀手机1部、Dell笔记本电脑1部、联想笔记本电脑1部、手机卡8张予以没收，上缴国库；徐理想现金3306元用于折抵其违法所得；其他物品由扣押机关太康县公安局负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长 张 勇审判员 程 雪审判员 游合营二〇二〇年六月二十三日书记员 程文思