广东省深圳市宝安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0306刑初1350号公诉机关深圳市宝安区人民检察院。被告人彭紫贤，男，1988年2月4日出生，土家族，初中文化，户籍所在地湖北省宜昌市长阳土家族自治县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年9月2日被羁押，同年9月4日被刑事拘留，于2019年9月30日被逮捕。辩护人王留涛，北京市百瑞（深圳）律师事务所律师。深圳市宝安区人民检察院以深宝检刑诉〔2020〕1179号起诉书指控被告人彭紫贤犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市宝安区人民检察院指派检察员黄思颖出庭支持公诉。被告人彭紫贤及其辩护人王留涛到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：2016年9月,被告人彭紫贤通过朋友李某2（另案处理）介绍加入LPA全球普惠金融投资平台（网址https://aplpa.com），随后其介绍罪犯王某3（已判刑）加入该平台，后王某3又发展了罪犯唐某（已判刑）等人加入该平台并积极发展下线会员。该平台的经营模式是平台发行LPA币共200万个，投资者用手机号注册为用户，通过支付宝、微信支付、银行卡等方式在平台上购买LPA币，要求投资者每次至少购买200-2000个LPA币，每个LPA币价值0.2美金，投资者每交易10万个LPA币，LPA币的价格就涨0.01美元，涨到0.4美元达到拆分标准，拆分后可以申请提现，每次提现只提65%，剩余35%只能用来重复投资。平台没有具体投资项目，都是靠拉人头进来投资充实资金，然后按比例分成奖金。每个层级提成下级的投资款5%，往下依次提成4%、3%、2%、1%，总共分五级提成。该平台不定期召开投资会、座谈会，彭紫贤发展的下线罪犯王某3及其下线加入该平台后积极给会员培训讲课，宣传LPA全球普惠金融传销平台。2017年7月底，平台出现出款慢、不能返现的情况，2017年10月，平台运营进入困境，无法进行拆分和提现。2018年3月27日，该平台投资人周某1、胡某找到唐某，与唐某一起去派出所报案。2018年6月15日，王某3在北京首都机场办理入境手续时被公安机关抓获。2019年9月2日16时许，被告人彭紫贤在福建省福清市凯宾酒店8505房被公安机关抓获。目前，该平台已报案的投资人有杨某2、胡某、周某1等共计23人，该23人的投资额共计约人民币4651630元。经过对唐某个人银行账户进行审计，2017年6月1日唐某招商银行62×××92账户活期余额为5.3266万元，2017年6月至2018年4月5日收到105个账户净转入款项163.9635万元。其中有报案当事人魏某2等7人转入、有9个外国户名转入、有芦婷等34位个人银行转入；还有唐某个人其他账户转入、支付宝、银联等第三方转入。自2017年开始，唐某三个账户收取户名为“SUSANTOBUN”等4个外国户名账户转入款项9.9万元，合计向对方户名为“KOMARUDINAKIBSALAM”等10个外国户名账户净转出款项219.73万元。唐某招商银行62×××92、62×××45账户、工商银行62×××47三个银行账户在涉案期间2016年9月至2018年3月合计净收入款项593.9514万元，收款后向10个外国账户净转出款项219.73万元；还有向其他个人企业转出款项，合计转出款项636.4961万元。截至2018年3月27日三个账户资金余额为1.9981万元。上述事实，被告人彭紫贤在庭审中无异议，并有经当庭质证之下列证据证明：物证、书证：（1）被告人身份信息、违法犯罪经历查询情况说明。（2）受案登记表、立案决定书。（3）被告人抓获经过。（4）电子证据提取记录、固定电子证据清单。（5）涉案截图：从唐某的2部手机中提取涉案微信聊天记录等信息，其中包含大量LPA的收益方式介绍、邀请他人至酒店参加LPA招商会、LPA政策等宣传内容；从胡某的手机中提取其与周某2、唐某的微信聊天记录和交易记录；从王某1的手机中提取涉案交易记录；从李某1的手机中提取其LPA平台账户信息和转账记录；从周某1的手机中提取其与唐某的微信聊天记录和交易记录；从张某1的手机中提取与陈某3的微信聊天记录，含有对方发送的大量LPA宣传信息；从杨某1的手机中提取涉案微信交易记录；从徐某的手机中提取涉案交易记录和相册照片；从肖某的手机中提取涉案支付宝聊天记录和交易记录；从方某的手机中提取涉案微信交易记录。（6）王某3、唐某被刑事拘留、移送起诉等材料。（7）投资人巫某、杨腊梅、杨某3的自述材料。2.证人证言：（1）证人胡某、陈某1、王某1、李某1、陈某2、徐某、周某1、过燕琴、张某1、杨某1、刘某、赵某、魏某1、杨某2、王某2、陈某3、曾某、陈某4、肖某、方某，均是涉案LPA平台的投资人，经人介绍了解到投资LPA平台可以在短期内获得高收益，于是分别投资几千元到数十万元不等进入该平台，投资金额合计人民币4651630元。其中证人王某1、李某1、陈某2、过燕琴、徐某、王某2、陈某3、曾某、陈某4证实，王某3多次在平台推广会上有上台演讲，宣传LPA平台，并自称是LPA平台在中国片区的第一人。（2）唐某：我经王某3的介绍到LPA平台，公司的经营模式与起诉书指控的内容一致，王某3是我的领导，他是LPA平台在中国区的负责人。王某3还邀请我和别人分享LPA平台，王某3说自己把平台分给了十几个人，他的平台下投资有五六百万元左右。2017年6月平台出现提现慢，10月份平台运行不下去。王某3带着自己见过彭紫贤，称其为彭总，王某3当着彭紫贤的面说彭紫贤是王某3的上级，彭紫贤也没有反对。在辨认笔录中辨认出被告人彭紫贤。（3）王某3：我在2016年9月份和彭紫贤在罗湖做LPA拆分平台，我主要负责拉客户进平台，我拉了唐某和“天子”进来，平台的模式是拉客户进行提成的。2016年10月份，彭紫贤安排我在泰国旅游，我在泰国有讲课，内容是讲LPA平台如何好，让大家投资，彭紫贤也安排我到深圳游艇会给投资者讲课，我向投资者介绍了LPA平台，让投资者去投资，在游艇会共讲课了2次，是唐某、黄某安排的人来听课的，每次听课的人有20个左右。3.被告人的供述与辩解：被告人彭紫贤供认。4.鉴定意见：司法专项审计意见书及补充说明，对唐某个人银行账户进行审计，内容与审理查明部分一致。5.现场勘验检查及辨认笔录。6.视听资料、电子数据：U盘1个。上述证据真实、合法，证据之间相互印证，足以认定。本院认为，被告人彭紫贤无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人彭紫贤认罪认罚，有一定的悔罪表现，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议及辩护人的相关意见有理，本院予以采纳。综上所述，根据被告人彭紫贤的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人彭紫贤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月2日起至2022年12月1日。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 王  欣  哲人民陪审员 陈  丽  容人民陪审员 彭  兰  平二〇二〇年六月十二日书 记 员 郑  淦  元书 记 员 石清涛（兼）附本案相关法律条文如下：《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。