安徽省合肥市蜀山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0104刑初46号 公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。 被告人张健，男，1986年1月6日出生于安徽省安庆市，汉族，初中文化，无业，现住合肥市蜀山区，户籍地安徽省安庆市桐城市。因故意伤害于2014年3月27日被合肥市公安局蜀山分局行政拘留三日。因犯强奸罪于2017年5月15日被安徽省肥西县人民法院判处有期徒刑三年二个月，于2019年6月7日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月21日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年10月16日经合肥市蜀山区人民检察院批准逮捕，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人陈叶艇，安徽新信律师事务所律师，合肥市蜀山区法律援助中心指派。 安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2020]28号起诉书指控被告人张健犯诈骗罪，于2020年1月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年6月19日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员李卫华、检察官助理尚游出庭支持公诉，被告人张健及辩护人陈叶艇到庭参加诉讼。期间，公诉机关因需补充侦查，申请延期审理1次。现已审理终结。 公诉机关指控：2016年9月，张某1（已判决）和张某2（另案处理）商定以无抵押贷款为名骗取需要办理贷款客户的车辆。具体由张某1提供位于本市蜀山区的办公场所和资金，并负责车辆的转移、买卖，张某2负责发布无抵押贷款的相关信息，寻找客户。当客户前来办理贷款时，张某1安排被告人张健携带资金、汽车质押借款合同的格式文本等材料去找张某2，由张某2谎称汽车质押借款合同没有实际作用，客户的车辆并不需要进行质押，以获取客户的信任，诱骗客户在上述空白合同上签字。在支付部分借款给客户后，张健以安装ＧＰＳ为名将客户的车辆骗走。期间，张健3（已判决）以帮助验车为名，配合张某2欺骗客户，帮助张某2离开现场。张某1等人获得车辆后，车主若想取回车辆必须支付张某1等人要求的高价，否则张某1等人即将车辆出售。具体事实如下： 1.2016年9月3日，被害人谢某来到上述办公场所，张某1、张健等人采用上述方式，支付给谢某20000元，骗取谢某“现代飞思”牌轿车（经鉴定，价值112657元）1辆。之后，张某1将该车以50000元出售给薛某（已判决）。 2.2016年9月8日，被害人陈某1来到上述办公场所，张某1、张健等人采用上述方式，支付给陈某137000元，骗取陈某1“福特翼虎”牌轿车（经鉴定，价值158262元）1辆。后陈某1按张某1要求支付70000元将车赎回。 3.2016年9月9日，被害人陈某2来到上述办公场所，张某1、张健等人采用上述方式，支付给陈某224000元，骗取陈某2“本田奥德赛”牌轿车（经鉴定，价值180249元）1辆。后张某1将该车以125000元出售给薛某。 4.2016年9月20日，被害人汪某、方某来到上述办公场所，张某1、张健等人采用上述方式，支付给汪某60000元、方某90000元后，骗取汪某“奥迪Ｑ5”牌轿车（经鉴定，价值342314元）1辆，方某“宝马740”牌轿车（经鉴定，价值539261元）1辆。后汪某按照张某1的要求，以100000元将“奥迪”牌轿车赎回。 5.2016年9月27日，被害人郭某、贾某来到上述办公场所，张某1、张健等人采用上述方式，支付给郭某60000元、贾某28000元，骗取郭某“丰田”牌轿车（经鉴定，价值398145元）1辆，贾某“本田”牌越野车（经鉴定，价值109415元）1辆。张某1将“本田”牌越野车以58000元出售给薛某。 2019年9月21日，被告人张健被公安机关抓获。案发后，涉案的“宝马”牌轿车、“丰田”牌轿车、“本田”牌轿车被公安机关扣押。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了归案经过、户籍证明、刑事判决书等书证，同案犯张某1等人的供述，被害人谢某等人的陈述，被告人张健的供述与辩解，辨认笔录，鉴定意见等证据。 公诉机关认为被告人张健伙同他人以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取他人财物，共计1190727元，数额特别巨大， 应以诈骗罪追究其刑事责任，结合张健所具有的量刑情节，建议判处张健有期徒刑十年至十一年，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人张健辩称对张某1等人具有诈骗故意不知情，向被害人是按照合同约定的金额放款，本案系经济纠纷；其在共同犯罪中属于从犯。 被告人张健的辩护人提出的主要辩护意见是：1.涉案部分车辆已追回并已发还被害人；2.张健在共同犯罪中作用较小，属从犯。建议对张健减轻处罚。 经审理查明：2016年9月，张某1（已判决）和张某2（另案处理）商定从事汽车抵押贷款的业务，通过互联网对外宣传无需质押车辆即可办理贷款吸引客户，并由张某1提供位于本市蜀山区的办公场所和资金，同时负责车辆的转移、买卖，张某2负责发布贷款信息，寻找客户。 被害人前来办理贷款时，被告人张健受张某1安排携带资金、汽车质押借款合同、机动车质押合同、授权委托书、借条、收条等空白格式文本来到上述地点，由张某2以车辆不需要实际质押，汽车质押借款合同等文本仅为办理贷款流程需要等方式获取信任，诱使被害人在上述空白格式文本上签名后，将单方合同文本取走，未将合同文本同时交给被害人。之后，张某1、张某2等人仅支付少部分借款给被害人，再由张健以安装ＧＰＳ为名将被害人的车辆开走。其间，张健3（已判决）以帮助验车为名，配合张某2欺骗被害人，帮助张某2离开现场。张某1等人获取车辆后，以赎车为由要求被害人支付合同项下的全部借款；如被害人不能还款，张某1等人即将车辆低价出售。具体事实如下： 1.2016年9月3日，被害人谢某来到上述地点，双方确定了贷款金额为60000元，张某1、张健等人采用上述方式要求谢某签署了相关空白合同文件，在支付了20000元后，张健以给车辆安装ＧＰＳ为名将谢某的桂Ｋ×××××号“现代飞思”牌轿车（经鉴定，价值112657元）开走，后张某1将该车出售给薛某（已判决）。此节，被告人张健等人诈骗金额为92657元。 2.2016年9月8日，被害人陈某1来到上述地点，双方确定了贷款金额为70000元，张某1、张健等人等人采用上述方式要求陈某1签署了相关空白合同文件，在支付了37000元后，张健以给车辆安装ＧＰＳ为名将陈某1的豫Ｐ×××××号“福特翼虎”牌轿车开走。后陈某1按照张某1的要求支付70000元贷款后，张某1将该车归还陈某1。此节，被告人张健等人诈骗金额为33000元。 3.2016年9月9日，被害人陈某2来到上述地点，双方确定了贷款金额为120000元，张某1、张健等人采用上述方式要求陈某2签署了相关空白合同文件，在支付了24000元之后，张健以给车辆安装ＧＰＳ为名将陈某2的粤Ｇ×××××号“本田奥德赛”牌轿车（经鉴定，价值180249元）开走，后张某1将该车出售给薛某。此节，被告人张健等人诈骗金额为156249元。 4.2016年9月20日，被害人汪某、方某来到上述地点，双方确定汪某的贷款额为100000元、方某的贷款额为150000元，张某1、张健等人采用上述方式要求汪某、方某签署了相关空白合同文件，在支付汪某60000元、支付方某90000元之后，张健以给车辆安装ＧＰＳ为名将汪某的赣Ｅ×××××号“奥迪Ｑ5”牌轿车、方某的赣Ｅ×××××号“宝马740”牌轿车（经鉴定，价值539261元）开走。后期，汪某按照张某1的要求，在支付100000元的贷款后，张某1将该车归还汪某。方某的“宝马740”牌轿车被停放在本市庐阳区某某小区地下车库。此节，被告人张健等人诈骗汪某的金额为40000元；诈骗方某的金额为449261元。 5.2016年9月27日，被害人贾某、郭某来到上述地点，双方确定贾某的贷款额为70000元、郭某的贷款额为200000元，张某1、张健等人采用上述方式要求贾某、郭某签署了相关空白合同文件，在支付贾某28000元、郭某60000元之后，张健以给车辆安装ＧＰＳ为名将贾某的晋Ｍ×××××号“本田思威”牌轿车（经鉴定，价值109415元）、郭某的晋Ｍ×××××号“丰田普拉多”牌轿车（经鉴定，价值398145元）开走。后张某1将贾某的“本田思威”牌轿车出售给薛某。郭某的“丰田普拉多”牌轿车被停放在本市庐阳区某某小区地下车库。此节，被告人张健等人诈骗贾某的数额为81415元；诈骗郭某的数额为338145元。 2019年9月21日，被告人张健在本市瑶海区临泉路与嘉山路交口附近被公安机关抓获归案。案发后，上述赣Ｅ×××××号“宝马740”牌轿车、晋Ｍ×××××号“丰田普拉多”牌轿车、晋Ｍ×××××号“本田思威”牌轿车已追回。赣Ｅ×××××号“宝马740”牌轿车已发还被害人方某。 另查，在张某1等人诈骗一案审理中，张某1退赔199000元，薛某退赔117906元。扣押的“丰田普拉多”牌小型普通客车、“本田思威”牌小型普通客车及证件由扣押机关合肥市公安局蜀山分局发还各被害人。 上述事实，有下列证据证实： （一）书证 1.归案经过证实：2019年9月21日，公安机关在本市瑶海区临泉路与嘉山路交口附近将张健抓获归案。 2.户籍证明、查询证明、刑事判决书、刑事裁定书等证实：被告人张健的基本身份情况；2014年3月27，因故意伤害被合肥市公安局蜀山分局行政拘留三日。因犯强奸罪于2017年5月15日被安徽省肥西县人民法院判处有期徒刑三年二个月，于2019年6月7日刑满释放。同案犯张某1因犯诈骗罪被判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；同案犯张某3犯诈骗罪被判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元；同案犯薛某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年,并处罚金人民币三万元；扣押的“丰田普拉多”牌小型普通客车、“本田思威”牌小型普通客车及证件由扣押机关合肥市公安局蜀山分局发还各被害人。 3.现场方位示意图证实:作案现场位于合肥市蜀山区合肥市凤台路与颖上路交口某某小区地下停车场，案发地主要位于合肥市蜀山区。 4.接受证据清单及车辆质押借款合同、车辆转让合同、还款委托书、借条及收条等格式文本、汪某的身份证、赣Ｅ×××××车辆的行驶证、车辆保险单复印件证实：汪某向公安机关提供上述材料，其中车辆质押借款合同等文本只有汪某的签字确认，其他应填写内容均为空白；汪某的身份信息及赣Ｅ×××××车辆信息及保险情况。 5.郭某提供的晋Ｍ×××××、晋Ｍ×××××车辆照片证实：晋Ｍ×××××车辆、晋Ｍ×××××的外观情况。 6.扣押决定书及扣押物品清单等证实：①公安机关从张某2处扣押借款合同、机动车质押合同、授权委托书、借条、收条（乙方分别为汪某、方某、郭某等人），空白合同；上述材料均为空白的格式文本，仅借款合同中填写了借款金额，其他应填写内容均为空白，并有汪某、方某、郭某等人签字确认。借款合同中汪某的借款金额为100000元、方某的借款金额为150000元。空白的车辆质押借款合同上第五条载明乙方（出质人）表示不履行还款义务或有其他缺乏偿债诚意的行为等，不可撤销地授权甲方（质权人）变卖该车辆。②公安机关从张某1处扣押机动车登记证书2本（分别为晋Ｍ×××××，所有人为冯某某；晋Ｍ×××××，所有人为赵某某），车用信号屏蔽器2台，赣Ｅ×××××号车辆行使证（所有人为方某）及该车保险单的复印件各1份。③公安机关从本市庐阳区颖上路某某地下车库查扣“宝马740”牌（赣Ｅ×××××）车辆、“丰田普拉多”牌车辆（晋Ｍ×××××）；自王娜处扣押“本田思威”牌车辆（晋Ｍ×××××）及该车行驶证1本。 7.涉案车辆登记信息证实：谢某名下的桂Ｋ×××××、陈某2名下的粤Ｇ×××××、汪某名下的赣Ｅ×××××、方某名下的赣Ｅ×××××、冯某某名下的晋Ｍ×××××、赵某某名下的晋Ｍ×××××的车辆登记情况。 8.公安机关出具的情况说明证实：张某1供述中涉及的其他案件未能核实；张某2另案处理；2016年11月1日上午，公安机关在张某1父亲指派的公司员工的带领下，在本市庐阳区某某地下车库查获张某1停放的晋Ｍ×××××号、赣Ｅ×××××号车辆。 9.缴款凭证及发还物品清单证实：被害人方某向本院退交所借本金90000元，公安机关将扣押赣Ｅ×××××号“宝马740”牌轿车发还方某。张某1的亲属代为向本院退缴涉案款199000元，薛某向本院退缴涉案款117906元。 （二）证人证言 1.张某1的证言证实：2016年9月，张某1与张某2等人利用“汽车多次无抵押贷款”的噱头向贷款人放贷。具体方式为由张某2在网络上发布“汽车多次无抵押贷款”的信息，主要内容是做汽车无抵押贷款，一次可向多家贷款，放款总额超过汽车价值，贷款办完后可以将款项及车辆都带走。如有中介联系张某2，张某2负责谈费用，达成合意，中介会带客户来合肥办手续。办手续时，张某1安排张健去现场，客户签署好空白的汽车质押借款合同等材料后，张健会把款给张某2，张某2以给车辆安装ＧＰＳ为由将车钥匙交给张健，张健将车开走。随后张健会打电话谎称ＧＰＳ装好让客户下楼看，客户下楼找车时，张某2他们都跑了。如果客户想要回车辆，就必须按合同价赎回，如果不能赎车，张某1就将车辆卖掉或抵押。车辆均停放在张某1公司的车库内（合肥市庐阳区颍上路和凤台路交口某某小区地下车库）。①2016年9月3日后，张某2为“现代飞思”的车辆办理贷款，贷款额60000元。签好合同后，张健将贷款的钱拿给张某2，便谎称要给车子安装ＧＰＳ蒋车骗走。后来，张某1将该车以50000元的价格卖给薛某。②2016年9月8日，张某2为“福特翼虎”的车辆办理贷款，贷款额70000元。后来，车主以70000元的价格将该车赎回。③2016年9月9日，张某2为“本田奥德赛”的车辆办理贷款，贷款额120000元。后来，张某1以125000元的价格将该车卖给薛某。④2016年9月20日，张某2、张健3为“奥迪Ｑ5”、“宝马740”的2辆车办理贷款，“奥迪”贷款额100000元，“宝马”贷款额150000元。张某1安排刘某将车开走。后来，“奥迪”车主以100000元的价格将该车赎回。“宝马”车一直存放在车库里。⑤2016年9月27日，张某2为“丰田”、“本田”2辆车办理贷款，“丰田”贷款额200000元，“本田”贷款额70000元。张某1安排阮某将车开走。后来，“丰田”车一直存放在车库，“本田”车以58000元价格卖给薛某。 张某1和张某2商量好诈骗的事之后，张某1就安排张健和张某2联系负责具体实施诈骗，张健从放款中抽钱分成。为了避免车辆被跟踪到，张某1等人会在车辆上安装屏蔽仪。车主签的均是空白合同，没有期限，车主手里也没有保留合同，这样做的目的是将车辆卖掉，或叫车主多拿钱赎车。 2.张某2的证言证实：张某2与张某1、张健认识后，约定一起做无抵押贷款业务，具体由张某2和张健商谈如何进行“空放”，由张某1、张健负责提供资金，安排人拿车，张某2负责骗客户，让客户在合同上签字。之后，张某2先在网络上发布“车贷，可在四家贷款，不需要抵押”的信息。如有中介联系张某2，张某2会商谈服务费等具体事项，再把相关车辆信息等发给张健、张某1，由他们评估放贷的金额。如能达成一致，中介会将客户带至合肥市黄山路某某广场2栋606室（张某1提供）办理手续，张某2与张健3相互配合，让客户签署由张某1提供的空白汽车贷款质押合同、收条、借条等。如果客户产生疑问，张某2就骗客户称只装ＧＰＳ，不会真的质押车辆，合同是为了防止以后找不到客户。张某1会联系张健送资金过来，张健到场后，张某2以安装ＧＰＳ为由将客户的车钥匙、车辆资料等交给张健，再支付客户少量贷款，等张健把车辆开走后，张某2以车辆ＧＰＳ已经装好为由让客户下楼检查，并说明客户回来后支付剩余款项。客户离开后，张某2、张健3离开现场，并更换手机卡。之后，张某2会将合同等资料交给张健，张健他们怎么在空白处填写内容，张某2不清楚。张健称如客户不能拿钱赎车，就将车卖了。①2016年9月3日前后，张某2骗得广西牌照的车辆，贷款额60000元，张某2给了客户20000元。②2016年9月8日左右，张某2、张健3骗得河南牌照的“翼虎”的车辆，贷款额70000元，张某2给了客户37000元。③2016年9月9日左右，张某2、张健3骗得广东牌照“本田奥德赛”的车辆，贷款额120000元，张某2给了客户24000元。④2016年9月20日左右，张某2、张健3骗得江西牌照“奥迪Ｑ5”、“宝马740”的两辆车，“奥迪”贷款额100000元，“宝马”贷款额150000元，张某2给“奥迪”车主60000元、“宝马”车主90000元。⑤2016年9月27日左右，张某2、张健3骗得山西牌照“丰田”、“本田”2辆车，两辆车贷款额20多万元，张某2给“丰田”车主60000元、给“本田”车主20000余元。张某2、张健3相互配合，张某2负责接待客户，张健3负责掩护，骗得的车辆由张健负责开走。 3.张健3的证言证实：张健3自称“刘某”，张健3与张某2通过车辆无抵押贷款的方式获取他人的财物。张健3等人宣传无抵押贷款就是客户可以拿回车辆，不用将车辆实际交付，只需安装ＧＰＳ即可放贷，还可以向多家贷款。实际上这些宣传均是假的，是为了利用虚假宣传让客户来办理业务，张某2再通过签订车辆贷款质押合同，支付少量资金后将车辆骗走。张某2负责接待客户，签订合同，联系贷款公司放贷；张健3负责验车，掩护、帮助张某2离开。①2016年9月中旬，河南的中介联系张健3，称有辆“福特翼虎”车想做无抵押贷款。几天后，中介带着客户来到潜山路环中心，张健3、张某2来到某某中心，张健3验车后，张某2带着大家来到2栋606室的办公室签合同。放贷公司的张健送钱过来，张某2让张健给车辆安装ＧＰＳ，张健拿了车钥匙后直接将车开走了。之后，张某2借口让客户下楼验车，和张健3一起离开现场。②2016年9月，张某2接了广州牌照“本田奥德赛”车的业务，在某某中心广场，张健3验过车后，张某2带着大家来到2栋606室的办公室签合同。放贷公司的张健送钱过来，张某2让张健给车辆安装ＧＰＳ，张健拿了车钥匙后直接将车开走了。之后，张某2借口让客户下楼验车，和张健3一起离开现场。③2016年9月20日前后，张某2接了“奥迪Ｑ5”、“宝马740”车辆的贷款业务，在某某中心广场，张健3验过车后，张某2带着大家来到2栋606室的办公室签合同。放贷公司的张健送钱过来，张某2让张健给车辆安装ＧＰＳ，张健拿了车钥匙后直接将车开走了。之后，张某2借口让客户下楼验车，和张健3一起离开现场。④2016年8、9月份，张健3与张某2来到某某中心广场，客户的2辆车已开到广场，分别为“丰田”车、“本田”ＣＲＶ。验完车后，张某2将大家带到2幢606室谈签合同的事。张健送钱过来时，张某2以安装ＧＰＳ为由将两辆车的钥匙交给张健，张健将车开走。之后，张某2借口让客户下楼验车，和张健3一起离开现场。 4.薛某的证言证实：薛某是做二手车的，张某1在合肥经营车行，张某1等人搞来的车只要证件齐全，薛某就只管收。薛某共从张某1、张健手里收购了3辆车，分别为“本田奥德赛”牌（收购价125000元）、“现代飞思”牌（收购价50000元）、“本田”越野（收购价58000元）。“本田奥德赛”牌、“现代飞思”牌已被薛某转卖赚取差价，“本田”越野由妻子上交公安机关。 5.阮某的证言证实：2016年下半年，张健让阮某帮他到蜀山区环中心广场将两辆别人质押的车辆开回来。当日下午，张某1带着阮某，张健已经在某某广场等他们，并给他们看别人签订的合同以及签合同时的视频，后由阮某将白色丰田霸道越野车开走，张健将一辆本田ＣＲＶ开走。 6.刘某的证言证实：张某1、张健等人对外宣传以安装ＧＰＳ不押车的方式做贷款，即无抵押贷款，在得到车主的信任后，再签订质押合同，以质押的方式将车主的车骗走。刘某协助张某1、张健等人把骗得的车辆开到张某1公司的车库。2016年9月20日左右，刘某来到张某1位于合肥夏园路的办公室，张某1让其帮忙开车，张健给了刘某一台屏蔽仪。在路上，刘某看到张健在数钱，张健称这些钱是给外地人做无抵押贷款用的，其实是为了让车主相信真的可以只安装ＧＰＳ而不押车，实际上车主是拿不到这些钱的。之后，大家来到一个广场，张健交给刘某一把“奥迪Ｑ5”（江西牌照）的车钥匙，让其将屏蔽仪装在该车上，将车开到颍上路某某雅苑的车库。薛某从张某1手中购买过车辆，都是在某某的车库取车，车内均装有屏蔽仪。 7.潘某的证言证实：潘某是做担保中介的，其认识了一名自称“李某”的男子，“李某”称其可以做无抵押贷款业务，只需在车辆上安装ＧＰＳ即可，不用抵押即可贷款。2016年9月9日，潘某等人陪同客户陈某2来到合肥市某某广场6楼，见到“李某”，“李某”向大家介绍了贷款经理，经理就带着陈某2进房间办手续，潘某等人在外面等。大约十多分钟后，经理带着陈某2出了房间，并称公司很快放款，让陈某2、潘某等人下楼去看看车辆安装的ＧＰＳ。潘某等人来到楼下，并没有找到车，再回到楼上也不见人，房间门关着敲不开。潘某听陈某2称经理让其签了120000元的汽车质押合同，车辆资料和车主资料也被拿走。之后，潘某一直联系“李某”，均未果。潘某等人感到被骗。 8.占某的证言证实：占某介绍汪某、方某到合肥做车辆无抵押信用贷款，在合肥办理贷款时，占某安排其他人陪同，自己没有到现场。当时说好不用押车，带着行驶证、身份证复印件、车辆备用钥匙即可。后来，汪某、方某称被骗了。 9.张健4的证言证实：占某让其陪同方某来合肥办理车辆无抵押信用贷款，方某的车是“宝马740”。张健4陪同方某在合肥某某中心广场6楼办理贷款事宜，张健4在房间外面等。过了一会儿，方某与汪姓男子（所驾车是“奥迪Ｑ5”）办完手续拿了钱出来，到了楼下找不到车了。方某、汪姓男子都签了合同，但合同均被对方拿走，方某称拿到90000元，汪姓男子拿到60000元。 （三）被害人陈述 1.谢某的陈述证实：2016年8月，因急需用钱，谢某遂通过中介贷款。中介称可以在合肥使用车辆多次办理无抵押贷款，只需给车辆安装ＧＰＳ即可，无需抵押，没有风验。同年9月3日，谢某在中介的陪同下来到合肥的某某广场，将自己的“现代飞思”牌轿车（车牌桂Ｋ×××××）停车路边。在2栋606室，“张杰”拿出空白的车辆质押借款合同、车辆转让合同、委托书、借条等材料，说明只有不还钱合同才生效，谢某遂在上述空白材料上签字，双方谈妥可以放贷60000元。之后，“张某”给付谢某20000元，又以安装ＧＰＳ、检查车辆为由将谢某的车钥匙及车辆登记资料拿走，并交给一男子。片刻，“张某”等人离开现场。谢某感觉受骗，下楼后找不到自己的车子，也无法联系上“张杰”。后期，谢某联系上一名张姓男子，男子称想取出车，就必须支付60000元。谢某遂报警。 2.陈某1的陈述证实：因需要资金周转，陈某1得知在合肥可以办理不押车的贷款。2016年9月8日，陈某1在朋友的陪同下来到合肥市环商贸中心，将自己的“福特翼虎”牌（车牌豫Ｐ×××××）轿车停在楼下。“王某”、“刘某”带着陈某1来到2栋606室，“王某”拿出空白借款合同、委托书、车辆抵押合同、借条让陈某1签字，约定借款70000元。中途“刘某”出去，回来后交给陈某137000元，“刘某”称需给车辆安装ＧＰＳ，陈某1遂将车辆行驶证、保险单及车钥匙交给“王某”。之后，“王某”、“刘某”先后离开。陈某1再电话联系时，电话打不通，微信也被拉黑，自己的车也不见了。后期，陈某1与一名张姓男子取得联系，并按照对方的要求，筹措资金70000元将车辆赎回。之后，陈某1将该车变卖，车牌也就注销了。 3.陈某2的陈述证实：陈某2陈述被骗的原因、过程与谢某、陈某1一致，2016年9月9日，陈某2在潘某等人的陪同下来到合肥某某广场办理无抵押贷款，将自己的“本田奥德赛”牌商务车（车牌粤Ｇ×××××）停在楼下。在六楼的办公室，潘某等人在外面等，陈某2进入房间见到两名男子，其中一名纹身男子让其将车辆行驶证、机动车登记证书、车辆保险合同、购车发票、钥匙交给他，说是看车。之后纹身男将东西交给另一名男子，另一名男子拿了东西后离开房间。纹身男让陈某2签署了借条、收条、质押合同等，合同上的金额是120000元。之后，纹身男让陈某2下楼。到了楼下，陈某2没有找到自己的车，两名男子也不见了，陈某2遂报警。 4.汪某的陈述证实：汪某经“詹”（音）姓女子的介绍办理无抵押贷款业务。2016年9月20日，“詹”姓女子安排他人陪同汪某等人驾驶“奥迪Ｑ5”越野车（车牌号赣Ｅ×××××）来到合肥某某中心广场办理无抵押贷款，一同办理贷款的还有方某（他的车是“宝马740”轿车）。贷款公司的两名男子到达后，先是检查了“奥迪Ｑ5”越野车的车况，之后大家一起来到写字楼的六楼。贷款公司的人先帮助方某办理贷款手续，汪某到楼下复印材料。回到写字楼时，汪某看到方某签署了贷款合同、车辆质押贷款合同。核算下来的贷款汪某是100000元，方某是150000元。签字完成后，贷款公司的人以安装ＧＰＳ为由向汪某要走了车钥匙，并将合同也带走了。贷款公司的一名男子回来，给了汪某60000元，给了方某90000元。过了一会儿，贷款公司的人称ＧＰＳ安装好了，让汪某等人下楼。到了楼下，汪某没有找到车子，贷款公司的人电话打不通，回到写字楼发现也没有人了。后期，汪某联系上一名张姓男子，该男子称其车辆已经抵押了，汪某归还了前期合同约定的贷款，将车辆赎回。 5.方某的陈述证实：2016年9月，“詹”（音）姓女子对方某称，可以用其名下的“宝马740”轿车做无抵押贷款，在车上装ＧＰＳ即可。同年9月20日，在“詹”姓女子的朋友陪同下，方某开着“宝马740”轿车（车牌赣Ｅ×××××）来到合肥。9时许，大家一起来到某某中心广场，一同来办贷款还有一名姓汪的男子。贷款公司的两名男子到达后，先是检查了方某及汪姓男子车子的车况，之后大家一起来到写字楼的六楼。贷款公司的人先帮助方某办理贷款手续，让汪某到楼下复印材料。贷款公司的2名员工拿出借款合同，内容为方某借款150000元，实际支付90000元，车辆质押贷款合同。方某与汪姓男子均签署了合同。签字完成后，贷款公司的人以安装ＧＰＳ为由向方某要走了车钥匙，并将合同也带走了。贷款公司的一名男子回来，给了方某90000元，给了汪某60000元。过了一会儿，贷款公司的人称ＧＰＳ安装好了，让方某等人下楼。后方某发现车辆找不到了，贷款公司的人电话也打不通，回到写字楼发现也没有人。方某将收到款项中的80000元存入银行。 6.郭某的陈述证实：与上述被害人陈述被骗的原因、经过基本一致，2016年9月27日，郭某“丰田普拉多”车（车牌晋Ｍ×××××）来合肥办理无抵押贷款，其在合肥某某中心广场606室签署了借条及相关合同等，对方以安装ＧＰＳ为由将车拿走，郭某拿到借款60000元后，车子便找不到了，也无法联系上对方。 7.贾某的陈述证明：与上述被害人陈述被骗的原因、经过基本一致，证明2016年9月27日，贾某“本田思威”车（车牌晋Ｍ×××××）和朋友一起来到合肥办理无抵押贷款。在本市蜀山区环中心广场附近，“王某”接待了他们。后一名小伙子从贾某处拿走车钥匙，并以安装ＧＰＳ为由将车开走。贾某来到某某中心广场606室，对方的人都跑了，电话也打不通了，意识到车辆被骗了。贷款合同约定的贷款额为70000元，但实际只拿到28000元。 （四）被告人的供述 张健的供述证明：张健与张某1、张某2等人合伙通过车辆多次无抵押贷款的方式骗取他人的车辆、钱财。具体方式为由张某2从网上对外发布“汽车多次无抵押贷款”的帖子，内容为可做汽车无抵押贷款，一辆车可向多家公司贷款，放款后仅需在车上安装ＧＰＳ即可将款和车带走。之后，如有中介联系张某2，张某2会负责商谈服务费等具体事项，再把相关车辆信息等发给张健，确定贷款金额。如能达成一致，中介会将客户带至合肥市黄山路某某广场2栋606室（房屋是张某1提供）办理手续。客户到达后，张某1会交给张健放款资金。张健来到上述办公室，由张某2要求客户签署各类空白借款合同、车辆质押合同、借条等材料，张健将放款资金交给张某2，张某2以安装ＧＰＳ为由将客户的车钥匙、登记证等交给张健，而客户只能拿到少部分资金。之后，车辆就会被张健等人开走，张健再打电话骗客户下楼，张某2趁机逃跑,再要求按照合同金额还款,如果客户不拿钱赎车，张某1就将车卖掉或抵押。具体包括：①2016年9月3日前后，张某2骗得广西牌照的“现代飞思”的车辆，贷款额60000元。②2016年9月8日左右，张某2骗得河南牌照“福特翼虎”的车辆，贷款额70000元。③2016年9月9日左右，张某2骗得广东牌照“本田奥德赛”的车辆，贷款额120000元。④2016年9月20日左右，张某2骗得江西牌照“奥迪Ｑ5”、“宝马740”的2辆车，“奥迪”贷款额100000元，“宝马”贷款额150000元。之后，张健、刘某将车开走。⑤2016年9月27日左右，张某2骗得山西牌照“丰田”、“本田”2辆车，“丰田”贷款额200000元，“本田”贷款额70000元。之后，张健、阮某一起将车开走。上述获得的车辆均停在合肥市庐阳区颍上路与凤台路交口某某小区的地下车库里。这些车主均签署了空白的车辆质押借款合同、委托书、借条、收条等文件，空白处的日期、期限等内容由张某1等人随意填写。 （五）鉴定意见 价格鉴定意见书，证实经过合肥市蜀山区价格认证中心认定，涉案的“现代飞思”牌小型轿车价值112657元；“福特翼虎”牌小型普通客车价值158262元；“本田奥德塞”牌小型普通客车价值180249元；“奥迪Q5”牌型小型普通客车价值342314元；“宝马740”牌小型轿车价值539261元；“丰田普拉多”牌小型普通客车价值398145元，“本田思威”牌小型普通客车价值109415元。 （六）辨认等笔录 辨认笔录证明：张健辨认出张某1、张某2；张某1辨认出张健；张某2辨认出张健；刘某辩认出张健；阮某辨认出张某1、张健；郭某辩认出张健；汪某辨认出张健。 以上证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。 关于被告人张健等人向被害人是否按照合同约定的金额放款，张健是否明知张某1等人具有诈骗故意，是否具有非法占有的目的的评判。经查，被告人张健在侦查阶段曾明确供述，其伙同张某1等人假借“车贷”之名，诱使被害人签订空白的借款、质押等合同，虚增借贷金额，再以为车辆安装ＧＰＳ为名开走车辆，进而要求被害人支付虚高金额的借款或者将车辆出售,参与分赃的事实。在此过程中，张健负责携带资金、空白合同等与张某2相互配合，再以为车辆安装ＧＰＳ为名开走车辆，并抽成参与分赃。张健关于其与张某1等人具有诈骗故意的供述与同案犯张某1、张某2等人供述均能相互印证，张某1、张某2均能证实张健与张某2商谈“空放”，张健对采用前述方式实施诈骗是明知的，并参与其中，其辩称向被害人系按照合同约定的金额放款亦与事实不符，张健系与张某1等人共同实施诈骗，应当以诈骗罪追究其刑事责任。其在庭审中的辩解与在案证据相互矛盾，不予采纳。 本院认为：被告人张健伙同他人以非法占有为目的，多次骗取被害人财物，共计1190727元，数额特别巨大。其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。在共同犯罪中，被告人张健据张某1安排，携带资金、空白合同等配合张某2直接实施诈骗，转移车辆，系罪责相对较轻的主犯，可按其罪责适当量刑。张健系从犯的辩解、辩护意见，不予采纳。张健等人利用互联网发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，可酌情从严惩处。辩护人与本院认定相同的辩护意见予以采纳；相悖的辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条，以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人张健犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币十六万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月21日起至2029年12月20日止。所处罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人张健与张某1继续共同退赔被害人的经济损失5000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  倪 娜 人民陪审员  张书清 人民陪审员  史国瑞 二〇二〇年六月二十九日 书 记 员  许颖倩 附本案适用的相关法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、司法解释 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处： （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；