河南省新郑市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0184刑初96号公诉机关河南省新郑市人民检察院。被告人岳朝民，男，1958年4月19日出生于河南省新郑市，汉族，大专文化程度，2010年7月至2014年11月在郑州鑫磊投资咨询有限公司担任业务经理，居住地河南省新郑市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月8日被新郑市公安局取保候审，经本院决定，2020年6月19日由新郑市公安局执行逮捕。指定辩护人赵改，新郑市法律援助中心律师。被告人李松梅，女，1965年1月23日出生于河南省新郑市，汉族，群众，高中文化程度，2011年7月至2014年11月在郑州鑫磊投资咨询有限公司担任业务经理，居住地河南省新郑市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月5日被新郑市公安局取保候审。指定辩护人郭春丽，新郑市法律援助中心律师。被告人王丽敏，女，1971年3月4日出生于河南省新郑市，汉族，初中文化程度，2011年6月至2014年11月在郑州鑫磊投资咨询有限公司担任业务经理，居住地河南省新郑市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月2日被新郑市公安局取保候审。指定辩护人侯瑞芳，新郑市法律援助中心律师。被告人白桂荣，女，1967年1月11日出生于河南省新郑市，汉族，高中文化程度，2013年5月至2014年11月在郑州鑫磊投资咨询有限公司担任业务经理，居住地河南省新郑市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月25日被新郑市公安局取保候审。指定辩护人周亚平，新郑市法律援助中心律师。河南省新郑市人民检察院以新检二部刑诉（2019）58号起诉书指控被告人岳朝民、李松梅、王丽敏、白桂荣犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省新郑市人民检察院指派检察员陈金荣出庭支持公诉，被告人岳朝民及其辩护人赵改、被告人李松梅及其辩护人郭春丽、被告人王丽敏及其辩护人侯瑞芳、被告人白桂荣及其辩护人周亚平到庭参加了诉讼。审理期间新郑市人民检察院申请延期审理，并申请恢复审理。现已审理终结。河南省新郑市人民检察院指控，2010年7月初至2014年11月底，郑州鑫磊投资咨询有限公司负责人靳国林（已判刑）以高额利息为诱饵，招募业务人员白桂荣、李松梅、王丽敏、岳朝民以口口相传的方式向社会公众宣传，面向不特定社会公众吸收存款，并将吸收的资金用于个人放贷、会计事务所验资、干工程等投资活动。其中白桂荣吸收公众存款本金4680000元，未兑付净额3938070元，提成34200元；李松梅吸收公众存款本金5520000元，未兑付净额4263579元，提成61635元；王丽敏吸收公众存款本金4530000元，未兑付净额3320888元，提成50270元；岳朝民吸收公众存款本金13345000元，未兑付净额9440014元，提成177550元。案发后四人投案。针对上述指控，公诉机关提供了被告人岳朝民、李松梅、王丽敏、白桂荣的供述和辩解，同案犯靳国林的供述和辩解，证人赵某1、寇某1、白某、赵某2等人证言，鉴定意见及相关书证等证据。认为被告人岳朝民、李松梅、王丽敏、白桂荣的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。庭审中，河南省新郑市人民检察院提出如下量刑建议：被告人岳朝民系从犯、初犯、自首、积极退赃，认罪认罚，故建议判处有期徒刑二年至三年，并处罚金，可以适用缓刑；李松梅系从犯、初犯、自首、积极退赃，认罪认罚，故建议判处有期徒刑一年八个月至二年八个月，并处罚金，可以适用缓刑；王丽敏系从犯、初犯、自首、积极退赃，认罪认罚，故建议判处有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金，可以适用缓刑；白桂荣系从犯、初犯、自首、积极退赃，认罪认罚，故建议判处有期徒刑一年三个月年至二年三个月，并处罚金，可以适用缓刑。被告人岳朝民对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及提出的量刑建议均无异议。其辩护人提出的辩护意见为岳朝民尽很大努力争取集资客户谅解，其家庭条件不好，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人李松梅对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及提出的量刑建议均无异议。其辩护人提出的辩护意见为，李松梅取得一半集资客户的谅解，已退缴违法所得，认罪态度好，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人王丽敏对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及提出的量刑建议均无异议。其辩护人提出的辩护意见为王丽敏已经取得大部分集资客户的谅解，认罪态度好，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人白桂荣对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及提出的量刑建议均无异议。其辩护人提出的辩护意见为白桂荣已经取得近一半集资客户的谅解，主观恶性小，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2010年7月初至2014年11月底，郑州鑫磊投资咨询有限公司负责人靳国林（已判刑）以高额利息为诱饵，招募业务人员白桂荣、李松梅、王丽敏、岳朝民以口口相传的方式向社会公众宣传，面向不特定社会公众吸收存款，并将吸收的资金用于个人放贷、会计事务所验资、干工程等投资活动。其中白桂荣吸收公众存款本金4680000元，未兑付净额3938070元，提成34200元；李松梅吸收公众存款本金5520000元，未兑付净额4263579元提成61635元；王丽敏吸收公众存款本金4530000元，未兑付净额3320888元，提成50270元；岳朝民吸收公众存款本金13345000元，未兑付净额9440014元，提成177550元。案发后四人投案。另查，1、2019年7月25日，被告人白桂荣、李松梅、王丽敏、岳朝民向新郑市打击和处置非法集资工作领导小组退缴集资提出款34200元、61635元、50270元、177550元。2、集资参与人范小红、靳松套、贾保定、苏志寿、张琴、岳栋梁、李万章、范爱民、胡保治、董玉英向被告人岳朝民出具谅解书；集资参与人向李红伟、李巧焕、申月琴、孙喜荣、胡宝玲、李俊粉、郭松民、申桂琴、申秀琴、申彦昭、申小红、王永昌、申留彬、白巧娥、赵艳萍向被告人李松梅出具谅解书；集资参与人李海云、张巧云、史桂红、李利娟、王丽博、张买枝、马石头、张全花对被告人王丽敏出具谅解书；集资参与人高新建、胡根兰、王红献、李江、李天育、刘艳玲、苗彩云向被告人白桂荣出具谅解书。3、被告人李松梅、王丽敏、白桂荣具备社区矫正条件。上述事实，有以下经庭审示证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被告人岳朝民供述，靳国林曾借钱到新郑市正通会计事务所验资使用，赚取息差，他帮靳国林筹钱验资。2010年7月，靳国林成立鑫磊公司，靳国林考虑其当时是公职人员，担任法定代表人不合适，就让朋友赵某1担任法定代表人，他担任挂名股东，占股10%。他未实际出资，只是担任业务员，帮助靳国林吸收资金，公司的实际负责人是靳国林。他先后介绍业务员王丽敏、白桂荣、李松梅到公司上班，帮助鑫磊公司吸收资金。他们向亲戚、朋友、同事介绍鑫磊公司有投资理财业务，利息高，用于会计所验资安全可靠，按期支付利息。客户到公司由会计侯凯丽（前任会计赵亚新）陪同到祥和盛世东侧的新郑农商银行将客户的钱转账或存到靳国林的账户上，回到公司由会计向客户出具借据。借据上有出借人的姓名、身份号码，出借金额及月息，后由靳国林签名盖章，借款日期，加盖鑫磊公司印章。刚开始存款月息都是2分，至2014年降为1.5分五。鑫磊公司经营期间，经他介绍的有100余人。截止2014年11月，公司资金链断裂，他名下还有客户王靖、李松培、范小红、赵喜民等60人左右，资金有1500万元左右。2、被告人李松梅供述，2011年7月，她经岳朝民介绍到鑫磊公司担任业务员。鑫磊公司的老板是靳国林。公司的业务员有她和岳朝民、白桂荣、王丽敏，主要负责吸收客户资金供靳国林投资。靳国林让她向亲戚朋友介绍鑫磊公司有投资理财业务，利息比较高，由会计事务所验资使用，按时支付利息并随时支取。客户到公司后，由会计侯凯丽陪同到祥和盛世东侧的新郑农商银行将客户的钱转账或直接存到靳国林的账户，回到公司由侯凯丽向客户出具借据。业务员的工资底薪加提成，她能从当月所拉客户资金量中提成0.1分。公司刚开始的利息都是二分，2014年降为一分五。经她介绍的客户有申月琴、李红伟、柴新霞、李瑞锋等40多人，金额700万元左右。3、被告人白桂荣供述，2013年5月经岳朝民介绍，她到鑫磊公司做业务员。靳国林让她向亲戚朋友介绍鑫磊公司有投资理财业务，利息比较高，由会计事务所验资使用，按时支付利息并随时支取。客户到公司后，由会计侯凯丽陪同到祥和盛世东侧的新郑农商银行将客户的钱转账或直接存到靳国林的账户，回到公司由侯凯丽向客户出具借据。借据上有业务员的签名或签章。有的客户以她的名义出具借据，这样利率比较高，利息打到客户的账户上。刚开始月息2分，2014年降为1.5分。截止到2014年11月底，鑫磊公司资金链断裂，她名下还有客户20人左右，金额达500万元左右。她每个月的工资是底薪加提成，她能从当月所拉客户资金量中提成0.1分。4、被告人王丽敏供述，她经朋友李松梅介绍认识岳朝民。2011年6月，她经岳朝民介绍到鑫磊公司做业务员。靳国林让她向亲戚朋友介绍鑫磊公司有投资理财业务，利息比较高，由会计事务所验资使用，按时支付利息并随时支取。客户到公司后，由会计侯凯丽陪同到祥和盛世东侧的新郑农商银行将客户的钱转账或直接存到靳国林的账户，回到公司由侯凯丽向客户出具借据。借据上有业务员的签名或签章。刚开始月息2分，2014年降为1.5分。截止到2014年11月底，鑫磊公司资金链断裂，名下还有客户陈二花、王丽博、刘心红、范俊艳等20人左右，金额达500万元。她每个月的工资是底薪加提成，她能从当月所拉客户资金量中提成0.1分。5、同案犯靳国林供述，2010年，他和岳朝民向朋友借款放到新郑市正通会计事务所验资使用，月息2分。后岳朝民介绍王丽敏、李松梅替他融资，由他出具借条。他感觉生意不错，就于2010年7月6日设立了鑫磊公司，经营范围是采矿业投资咨询，公司法定代表人赵某1，他是公司的实际控制人，股东有他和岳朝民（未出资，挂名股东）。岳朝民和其先后介绍的王丽敏、李松梅、白桂荣担任业务员，业务员固定工资1500元，并有吸收资金的千分之一的提成。业务员介绍客户到公司存钱，管理自己的客户，客户的利息由业务员计算后提供给他，客户需要提取本金提前和他联系。吸收的资金前期用于新郑市正通会计师事务所验资，赚取利息。验资业务停止后，因为业务员拉来的资金越来越多，他就开始向外投资、放贷。2014年10月，公司资金链断裂。他将公司吸收的资金用于支付储户本金和利息，对外投资（煤矿工程）和对外放贷。其中对外投资方面：2013年10月，他承接了范某承包的焦作市修武县古汉山煤矿巷道工程，给范某押金100万元（2013年6月24日，按范某提供的账户转给张小旦32万元、2013年10月14日，按范某提供的账户转给武某70万元，2万元借给张小旦）；给范某好处费50万元（2013年10月14日，按范某提供的账户转给武某20万元、2013年10月21日，按范某提供的账户转给魏千来30万元）；又借给范某现金500万元（2013年11月29日、12月4日分别汇款给范某200万元、300万元），实际上该工程最初的承包商是郑州国龙矿山建设有限公司，武某将工程承包给了范某，2014年10月，工程竣工后焦作市修武县古汉山煤矿将工程款与郑州国龙矿山建设有限公司结清，至今张小旦借款2万元，范某押金30万元（已偿还70万元）、50万元好处费、500万元借款，工程款270万元未付。对外放贷方面：1、成立鑫磊公司时他在新郑市土地资源局工作，便让赵某1担任公司的法定代表人，2012年上半年赵某1三次借款50万元，利息2分，一直未还，起诉后人民法院制作了调解书。2、经赵某1担保于2012年8月12日借给张某3现金6万元，月息4分。3、2012年6月23日，经赵某1担保借给张红军现金7万元，月息4分。4、2012年5月13日，经赵某1担保借给吴某现金5万元，月息4分。5、由赵某1、吴某担保借给时光远现金5万元，月息4分。6、2012年5月6日，张某2通过岳朝民借款10万元，月息4分。7、2011年9月18日，经赵某1担保借给贾宝德现金5万元，月息4分。8、2012年11月20日，借给颜某现金4万元，月利息3分。9、2012年10月19日，借给张某1现金40万元，月利息4分。10、2012年7月7日，借给薛某3现金20万元，薛某3通过薛某2还了10万元，尚欠10万元未还，他起诉后人民法院做出了判决。11、2012年5月23日，借给薛某2现金10万元，约定利息4分，他起诉后人民法院做出了判决。12、2012年12月10日，借给许云杰现金17万元，月息3分，起诉后人民法院做出了判决。并与借据、民事裁判文书相互印证。6、证人赵某1证实，2010年7月，朋友靳国林成立了鑫磊公司，因其有正式工作不便担任法定代表人，就让他担任鑫磊公司的法定代表人。他始终未参与公司的任何工作，也未在公司领过工资。2011年他和靳国林在银川做煤矿巷道工程，结算后他欠靳国林20万元，此后又两次分别向靳国林借款10万元、20万元，约定利息2分，共计50万元。还分别给张某3、张红军、吴某、时光远、张某2、贾宝德做担保向靳国林分别借款6万元、7万元、5万元、5万元、10万元、5万元。7、证人寇某2证实，2013年7月，靳国林开始承建武某承包的修武县古汉山煤矿航道工程，同年11月底他带领工人进驻工地，2014年11月3日工程结束，双方未签订书面合同，仅是口头协议。8、证人付某证实，2011年6月，河南国龙矿业建设有限公司委派他担任古汉山煤矿项目部经理。2013年9月，公司领导同意武某的工程队进驻古汉山煤矿工地（该工程队简称开五队），施工至2014年11月初工程结束，寇某2带领工人走了，武某又重新组建了一个工程队继续施工。工程款是按工程量与武某进行结算，工程款约400万元。并与《河南焦煤能源有限公司古汉山矿技术改造项目施工合同》及劳务分包合同、结算单相互印证。9、证人武某证实，20年前他就认识了范某，俩人关系一直不错。2012年下半年，范某在河南国龙矿业建设有限公司工作，能通过关系搞到公司的工程项目，因范某不能与公司签订合同，范某就以他的名义与河南国龙矿业建设有限公司签订了工程承包合同。后范某的工程队就到修武县方一煤矿干巷道工程，工程结束后工程队又到古汉山煤矿施工，因工程质量问题范某又找到靳国林的工人继续施工，按范某的授意，让靳国林缴纳70万元的工程押金，靳国林于2014年10月14日通过银行给他转款70万元，他给靳国林出具了70万元的押金条，后范某又将该70万元全部转走。2014年下半年的时候，因巷道施工人员上访告状，范某才把那70万元的押金退还给了靳国林。10、证人范某证实，2013年5月，通过张小旦认识的靳国林。当年的10月，他与靳国林合伙在武某承包的焦作市修武县古汉山煤矿干航道工程，开工前靳国林付武某工程押金70万元，他提供了价值30万元的机械设备，2014年9月工程竣工。靳国林让他找项目，并分别于2013年11月29日、12月4日通过银行给他汇款200万元、300万元，这500万元收到后，他全部转到魏千来的账户（他在银行有不良记录）上。2014年1月份，他找到汪霖合伙在焦作市丰收路西段路北建酒店，投资给汪霖共190万元，有汪霖出具的借条，之后，汪霖的资金链断裂，酒店也没有经营扔在那废弃。2014年5月，他和岳福军各投资80万元，在焦作市丰收路西段路北合伙开了一家“舒来喜”饭店，一直经营着。2014年9月古汉山煤矿巷道工程完工，他结算给靳国林工程款149万元，又用500万元中的86万元给靳国林的工人发了工资。另在干工程过程中，因工人工伤他用500万元中的40万元支付了医疗费、护理费、误工费等。2014年6月，靳国林资金周转困难，他分别于2014年6月1日、7月16日、8月29日通过魏千来的卡先后转给靳国林35万元、15万元、40万元，并提供了相关收据。2019年11月29日，他在牛某的办公室借给一个叫李某的人200万，这200万是他和牛某、李某商量好，他让靳国林当天转账给他钱。借款到期后，牛某代李某将钱还了，他将该款投资给王霖。2013年12月4日，他在牛某办公室借给薛某1100万。当天，他让靳国林转给他300万。后薛某1还给他50万本金。11、证人牛某证实，2013年，他经人介绍认识范某，其自称是一家国有公司负责煤矿项目建设的领导，其曾以资金周转为由向他借款。2013年底，范某让他做中间人借给李某200万元、薛某1100万元。2013年11月29日上午，范某等几个朋友在他的办公室喝茶时，秦涛领着李某找到他想借200万元使用一个月，他说手里没有那么多资金，一旁的范某说自己手里有钱，利息四分五，得通过他的银行卡再转给李某。当天下午，范某通过他的工商银行卡转了200万元，他转给了李某191万，扣除9万元的利息给范某，李某给他出具了200万元的借条，秦涛作为担保人在借条上签了名，期限一个月。期限届满后，李某想再用一段时间，范某同意后，他又给了范某9万元利息。2014年初，范某资金周转困难，找到他索要200万元的本金，他无奈之下通过魏千来的银行卡给范某转了80万元，在他的办公室给了范某20万元现金。2014年2月18日，他又通过魏千来的银行卡给范某转了75万元，在办公室给了范某25万元现金，这200万元就结清了。同样的方式范某借给薛某1100万元，但月息是三分，借款时扣除了利息3万元，这次是薛某1直接给范某打的借条，没有约定借款期限，此款不清楚薛某1是否偿还。12、证人李某证实的内容与证人牛某证实的内容基本一致，并相互印证。另证人李某证实，2015年1月他通过银行给牛某转了100万元，目前尚欠牛某100万元。13、证人薛某1证实，2013年，他经牛某介绍认识范某。2014年12月4日上午，他向牛某借100万元用于资金周转，当时范某也在场。牛某称其手里没钱并转问范某，范某询问利息，他承诺月息三分。当时范某给了他4.5万元现金，牛某将范某转账的92.5万元转给他，因预扣3万元的利息，他给范某出具了100万元的借条。之后每月按时支付利息，后来资金困难利息就停。他陆续偿还范某本金50万元，目前尚欠本金50万元。14、证人薛某2、薛某3、张某1、吴某、张某2、张某3、潘某、颜某分别证实向靳国林借款的时间、金额、担保人以及还款情况。并与民事判决书相互印证。15、集资参与人寇某1证明，他通过白桂荣向鑫磊公司投资40万。后来月息降至1.5分，白桂荣称以其名义出具借据，利息为1.8分，他的借据以白桂荣的名义出具的。已收到利息110400元，尚有289600元未兑付。并与借据、银行交易流水相互印证。16、集资参与人白某证明，她通过白桂荣向鑫磊公司投资75万。后来因月息降至1.5分，白桂荣称以其名义出具借据，利息为1.8分，他的借据以白桂荣的名义出具的。已收到利息203000元，尚有547000元未兑付。并与借据、银行交易流水相互印证。17、集资参与人赵某2证明，他通过白桂荣向鑫磊公司投资30万。白桂荣称以其名义出具借据，利息为1.8分，他的借据以白桂荣的名义出具的。已收到利息37800元，尚有262200元未兑付。并与借据、银行交易流水相互印证。18、集资参与人胡根兰证明，2014年12月4日，她通过白桂荣向鑫磊公司投资10万。已收到利息16500元，尚有83500元未兑付。并与借据、银行交易流水相互印证。19、集资参与人白晓宁、白桂梅、李栋彪、白云章、赵广宇、孙红霞、白爱玲分别证明的内容与集资参与人胡根兰证明的内容基本一致，均证明通过白桂荣向鑫磊公司存钱的经过、时间、金额、利息等情况，并提供了相关借据、银行流水等。20、集资参与人柴新霞证明，同事李松梅告诉她往鑫磊公司投的钱是会计事务所验资用，很安全，利息二分，经李松梅介绍她四次往鑫磊公司存款共计26万元，共获得利息五六万元，2014年10月后就不付利息。并与借据、银行流水相互印证。21、集资参与人郭松民、王海龙、申彦昭、李瑞锋、王喜安、王彦强、颜红涛、赵金燕分别证明的内容与集资参与人柴松霞证明的内容基本一致，均证实通过李松梅向鑫磊公司存钱的经过、时间、金额、利息等情况。并与借据、银行流水相互印证。22、集资参与人陈二花证实，她从2012年经朋友王丽敏介绍先后9次向鑫磊公司存款，共计52万元。王丽敏称钱用于会计事务所验资，比较安全。月息大部分是2分，少部分是1.5分，2014年10月后半月不再支付利息。并与借条、银行流水相互印证。23、集资参与人张遂珍、李双平、张全花、范俊艳、张新建、刘心红、白丹丹证明的内容与集资参与人陈二花证明的内容基本一致，证明通过王丽敏往鑫磊公司存钱的经过、时间、金额、利息等情况。并与借据、银行流水相互印证。24、集资参与人赵喜民证明，她丈夫和岳朝民是同学关系。岳朝民向他介绍在鑫磊公司正规且实力雄厚，每月按时付息。2014年10月13日，他通过岳朝民向鑫磊公司存款20万元，约定月息1.5分。并与借据、银行流水相互印证。25、集资参与人靳松涛、赵德顺、柳秀梅、石晋予、贾保定、刘洪勋、路凤枝、郭新军、田宝臣、朱青、岳宏亮、郭新霞、安书峰分别证明的内容与集资参与人靳松套证明的内容基本一致，均证明往鑫磊公司存钱的经过、时间、金额、利息等情况，并提供了相关借据等。26、集资客户核实登记表借据、银行交易明细证实鑫磊公司吸收客户资金时间、金额、利息以及支付利息情况。27、新郑市公安局查封决定书及协助冻结、查封通知书证实，郑市公安局分别于2015年11月25日查封靳国林书香园的房产一套（证号1201005521）；2015年11月25日查封张红军孟庄水榭华城的房产（合同号150××××****）；2016年1月18日冻结牛某银行存款145万元；2016年1月18日查封薛某1的豫Ｈ×××**汽车一辆；2016年7月14日冻结河南国龙矿业建设有限公司银行存款55137.68元。28、扣押清单证实新郑市公安局扣押涉案的借据、借条、意向协议书等。29、私营企业基本注册信息查询单证实鑫磊公司注册登记情况。30、行政处罚决定书证实，2013年8月15日，新郑市工商行政管理局决定吊销鑫磊公司营业执照。31、刑事判决书证实同案犯靳国林被判处刑罚情况。32、收据证实被告人岳朝民、李松梅、王丽敏、白桂荣退缴集资提成款情况。33、受案登记表证实案件的来源。34、河南立信会计事务所有限公司豫立新会鉴字〔2016〕第021号、第021-01号关于非法吸收公众存款金额鉴定意见书，鉴定意见为白桂荣吸收公众存款本金4680000元，未兑付净额3938070元，提成34200元；李松梅吸收公众存款本金5520000元，未兑付净额4263579元，提成61635元；王丽敏吸收公众存款本金4530000元，未兑付净额3320888元，提成50270元；岳朝民吸收公众存款本金13345000元，未兑付净额9440014元，提成177550元。35、户籍证明、前科证明证实被告人岳朝民、李松梅、王丽敏、白桂荣犯罪时系完全刑事责任能力人，无违法犯罪记录。36、侦破报告、到案经过证实案件侦破情况及被告人岳朝民、李松梅、王丽敏、白桂荣到案经过。37、谅解书证实集资参与人对被告人岳朝民、李松梅、王丽敏、白桂荣的谅解情况。38、调查评估意见书证实被告人李松梅、王丽敏、白桂荣所在县级司法行政机关的调查评估意见。本院认为，被告人岳朝民、李松梅、王丽敏、白桂荣伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。根据我国刑法规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大的，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对被告人岳朝民、李松梅、王丽敏、白桂荣应在上述法定刑幅度以内判处刑罚。被告人岳朝民、李松梅、王丽敏、白桂荣在共同犯罪过程中，起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。本院在对被告人岳朝民、李松梅、王丽敏、白桂荣量刑过程中，充分考虑了以下量刑情节：1、犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；2、系初犯，可以酌情从轻处罚；3、获得部分集资人谅解，可以酌情从轻处罚；4、退缴违法所得，可以酌情从轻处罚；5、认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关对岳朝民、李松梅、王丽敏、白桂荣提出的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人李松梅、王丽敏、白桂荣犯罪情节较轻，且平常表现良好，确有悔罪表现，没有再犯罪危险，宣告缓刑对所在社区没有重大不良影响，依法可以对三被告人宣告缓刑。岳朝民辩护人建议对岳朝民适用缓刑的意见与其罪责不符，本院不予采纳。综上所述，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条，第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人岳朝民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年6月19日起至2022年6月18日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。二、被告人李松梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零九个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳）三、被告人王丽敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳）四、被告人白桂荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳）五、违法所得323655元予以追缴，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  唐 莹人民陪审员  张春玲人民陪审员  王顺英二〇二〇年六月二十二日代理书记员  林 柯