安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1302刑初74号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人赵峰，男，1987年10月31日出生于安徽省灵璧县，汉族，初中文化，农民，宿州市灵璧县人，户籍地灵璧县，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月24日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年11月8日被逮捕。2020年5月22日被本院决定取保候审。 宿州市埇桥区人民检察院以埇检二部刑诉（2020）3号起诉书指控被告人赵峰犯诈骗罪，于2020年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员唐浩出庭支持公诉，被告人赵峰到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查一次。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：2019年7月4日，被告人赵峰通过邵某联系被害人梁某，让梁某帮其代还信用卡欠款人民币33500元，双方事先约定赵峰将需要还款的信用卡及密码交给梁某，由梁某先行代还该信用卡欠款，待该笔欠款的银行账单日过后，梁某再用被告人赵峰事先提供的密码将其代还的欠款重新刷出，被告人赵峰支付给梁某700元作为手续费。后被告人赵峰将其名下的信用卡（62×××69）通过邵某交给梁某，并提供该卡的假密码，梁某在为赵峰代还33500元信用卡欠款之后无法将钱刷出。后经梁某多次催要，被告人赵峰分三次还给梁某14000元。该案由被害人报案案发，2019年10月24日被告人赵峰在宿州市埇桥区同盛广场被公安机关抓获。案发后，被告人赵峰家人代赵峰退还被害人人民币29000元，取得被害人谅解。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述、证人证言及相关书证等证据予以证实，认为被告人赵峰的行为已构成诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人赵峰判处有期徒刑一年至一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 被告人赵峰对公诉机关的指控无异议。 经审理查明：2019年7月4日，被告人赵峰通过邵某联系被害人梁某，让梁某帮其代还信用卡欠款人民币33500元，双方事先约定赵峰将需要还款的信用卡及密码交给梁某，由梁某先行代还该信用卡欠款，待该笔欠款的银行账单日过后，梁某再用被告人赵峰事先提供的密码将其代还的欠款重新刷出，被告人赵峰支付给梁某700元作为手续费。后被告人赵峰将其名下的信用卡（62×××69）通过邵某交给梁某，并提供该卡的假密码，梁某在为赵峰代还33500元信用卡欠款之后无法将钱刷出。后经梁某多次催要，被告人赵峰分三次还给梁某14000元。2019年10月24日，被告人赵峰被公安机关抓获。被告人赵峰归案后如实供述了自己的罪行，其家人代退还被害人梁某人民币29000元，取得被害人谅解。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 一、书证 （一）个人客户关联合约信息，证明卡号为62×××69的贷记卡客户名称为赵峰。 （二）微信聊天记录截图、银行卡交易明细、银行卡，证明被害人梁某银行卡卡号为62×××73的账户于2019年7月4日转给账户为62×××69的银行卡33500元。微信昵称为“阿光”的于2019年7月4日转账给“皇家宝贝”700元；于2019年7月11日转账给“皇家宝贝”5000元；于2019年7月11日转账给“皇家宝贝”5000元；于2019年7月17日转账给“皇家宝贝”4000元。微信照片显示被害人梁某刷卡时候显示密码错误，并显示被害人梁某一直催邵某还钱。 （三）收据、谅解书，证明被害人梁某于2019年11月2日收到赵小才（代赵峰）还款人民币29000元，梁某不再追究赵峰的任何法律责任，请求司法机关免于对赵峰刑事责任追究。 二、被害人梁某的陈述，称他在永安镇经营“皇家宝贝”孕婴店，店内有ＰＯＳ机可以刷信用卡，这一两年期间，邵某有几次用他店里的ＰＯＳ机刷信用卡让他帮“养卡”，每次都给他几百元钱的好处费，之前也没有出过问题，所以对邵某比较信任。2019年7月的一天，邵某找到让他帮一个朋友养卡，让他先垫还信用卡欠款，等过了银行账单日再把信用卡里的钱刷出来还给他。7月4日傍晚，邵某到他店里交给他一张卡号为62×××69农业银行信用卡，他接过卡看到上面贴了一张标签纸，写着赵峰、000616、33500，邵某告诉他持卡人名字是赵峰，密码是000616，需要他垫付33500元，接着他就当着邵某的面用他的手机网银从他的农业银行卡往赵峰信用卡转了33500元，转钱之后邵某就用微信转给他700元好处费，然后邵某告诉他7月9日是赵峰信用卡的账单日，先把卡放他这，等过账单日让他自己用ＰＯＳ机把信用卡里的钱再刷33500元钱出来还给他。等到了7月9日，他用店内的ＰＯＳ机刷卡，输入密码000616，显示密码错误，他输了两次都是密码错误，他怕卡锁定就发微信联系邵某问密码错误是怎么回事，邵某说密码就是000616没有错。他又试了一次还是密码错误，他找邵某问，邵某说可能是银行把卡锁了，邵某答应找赵峰把钱还给他。7月11日，邵某用微信转给他5000元，用支付宝转给他5000元，一共还给他10000元，他一共垫付33500元，邵某才给他10000元，他就多次联系邵某崔还钱，都是以各种理由往后推，现在微信也不回复，电话不接听，他认为自己被骗了。邵某昵称是阿光。他发现密码错误后找邵某，邵某说赵峰给的就是这个密码。邵某转给他4000元是他多次催邵某，邵某说是先帮赵峰垫上还给他的。收据和谅解书均是他本人签字，是他的真实意思。他谅解赵峰的诈骗行为。 三、证人邵某的证言，证明2019年7月份，赵峰问他能不能帮忙代还信用卡，说需要代还3万多元，他就想到梁某，他自己的信用卡也是梁某帮忙代还的，他和梁某说有个卡3万多元能不能代还，梁某说要700元手续费可以代还。他和梁某说好之后就到同盛广场1605室找赵峰，赵峰把信用卡交给他，接着他拿卡就到永安梁某店交给梁某，告诉梁某卡的信息都在上面贴着，他就走了。梁某把赵峰的信用卡欠款还了之后把还款信息截图发给他，他又微信转给了赵峰，赵峰接着把700元的手续费微信转给他，他又微信转给了梁某，之后过了一个星期左右，梁某找他说赵峰的信用卡的密码错误，钱刷不出来，他又把赵峰给他密码的聊天记录给梁某，密码是000616，梁某后来又说密码错了，他问赵峰怎么回事，赵峰说卡可能被锁了，他也是这样给梁某说的，梁某一直催着他还这笔钱，赵峰一共分两次给他转了14000元，他也都全部转给了梁某，之后赵峰就没有再还给梁某钱，一直说手上没钱等等再还钱，梁某帮助赵峰的信用卡还了33500元。000616是否是该卡的密码他不知道，密码是赵峰告诉他的。 四、辨认笔录，证明证人邵某辨认出被告人赵峰。 五、被告人赵峰的供述，称2019年7月，他把尾号为1269的信用卡透支了总共33500元，他的货款一直没有结，他就找到邵某问有没有朋友可以借钱还信用卡。当时邵某说有一个朋友（后来知道是梁某）经常帮别人代养、代刷信用卡，但是要收手续费，他说可以，很快邵某给他打电话说刷33500元需要手续费700元，他就同意了。邵某就到同盛广场1605室找他，他把信用卡交给了邵某，并且给邵某转了700元作为手续费，邵某把卡拿走之后具体是怎么和梁某说的他就不清楚了，很快他的卡上就有人转了33500元，他知道是邵某让梁某给他转来的，接着过了大概三四天左右，邵某催他还钱，他就在7月10日左右分三次用微信、支付宝分别转给邵某14000元（两次5000元、一次4000元），因为他当时手里没有钱了，就没有再继续转给邵某钱。大概9月底的时候，有警察打电话让他去派出所，他才知道梁某报案了，邵某把梁某手机号给他，他给梁某说还钱的事情，他说已经还了14700元了，梁某只承认收到10000元，但是邵某确实转给梁某14000元，有转账记录。卡是在梁某往他卡里转账33500元钱之后卡就停了，银行也没有通知他。他所有的信用卡只有两个密码000616和000121，当时这张卡上面他写着密码000616，他就告诉邵某密码是000616，没有把另一个密码000121告诉邵某。梁某往他卡里转33500元，他通过邵某还了14000元，另外他还给了700元手续费。 六、本案其他相关证据： （一）案发及抓获经过，证明2019年9月22日，被害人梁某到宿州市公安局埇桥分局报案，称其被骗，遂案发。被告人赵峰于2019年10月24日在宿州市埇桥区同盛广场被公安机关抓获。 （二）户籍证明，证明被告人赵峰出生于1987年10月31日，身份证号码3422241987××××××××。 （三）犯罪前科查询，证明被告人赵峰无行政、刑事处罚记录。 本院认为：被告人赵峰以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款人民币33500元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人赵峰归案后如实供述自己的罪行，依法可予以从轻处罚。被告人赵峰已积极退赔赃款，并取得被害人谅解，又可酌情对其从轻处罚。鉴于被告人赵峰认罪、悔罪，宿州市埇桥区司法局出具的《调查评估意见书》认为被告人赵峰具备社区矫正条件，适用缓刑对其居住的社区无重大不良影响，依法可对其适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 被告人赵峰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本二份。 审 判 长  刘小强 审 判 员  朱惠敏 人民陪审员  牛莉莉 二〇二〇年六月二日 书 记 员  马 双 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。