福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初429号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人陈涌，男，1976年1月23日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省漳平市。因犯挪用资金罪，于2003年4月4日被本院判处有期徒刑三年六个月，2005年7月23日刑满释放；因赌博，于2010年1月25日被福建省漳平市公安局罚款人民币五百元。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月4日被刑事拘留，同年7月12日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人郭婷婷，北京市京师（泉州）律师事务所律师。 被告人丘创业，男，1979年11月13日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地广东省大浦县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月3日被抓获，次日被刑事拘留，同年7月12日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人朱振灿，福建侨睿律师事务所律师。 被告人罗苏业，男，1982年3月17日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地广东省大浦县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月3日被抓获，次日被刑事拘留，同年7月12日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检诉金融刑诉〔2020〕19号起诉书指控被告人陈涌、丘创业、罗苏业犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年3月9日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡友添出庭支持公诉，被告人陈涌及其辩护人郭婷婷，被告人丘创业及其辩护人朱振灿，被告人罗苏业均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年12月底，被告人陈涌让被告人丘创业帮忙介绍欲收购银行卡，后被告人丘创业联系到被告人罗苏业，并转达要收购的银行卡的办理条件、流程。2019年2月，被告人罗苏业将其本人办理的工商银行卡、农业银行卡、中国银行卡、华夏银行卡、兴业银行卡、民生银行卡、平安银行卡共7张，并配套绑定U盾、手机卡后以每张人民币（币种下同）1600元的价格通过被告人丘创业出售给被告人陈涌，被告人陈涌通过丘创业转账给被告人罗苏业，并以每张3000元的价格溢价转卖给微信昵称为“叶”的上家（另案处理）。 2019年3月，被告人罗苏业以每张1100元的价格向杨某收购工商银行卡、平安银行卡、兴业银行卡、厦门银行卡、农业银行卡共5张，并配套绑定Ｕ盾、手机卡后以每张1800元的价格通过被告人丘创业出售给被告人陈涌，被告人陈涌通过丘创业转账给被告人罗苏业，并以每张3000元的价格溢价转卖给微信昵称为“叶”的上家。 2019年4月中下旬，被告人罗苏业以每张1000元的价格向方某收购中国银行卡、工商银行卡、农业银行卡、邮政储蓄银行卡、民生银行卡、厦门银行卡共6张，并配套绑定Ｕ盾、手机卡后以每张1800元的价格通过被告人丘创业出售给被告人陈涌，被告人陈涌通过丘创业转账给被告人罗苏业，并以每张3000元的价格溢价转卖给微信昵称为“叶”的上家。 嗣后,自2019年3月14日至2019年5月17日期间，被诈骗的被害人李某在晋江市，被人通过网络以投资“3Ｄ福彩”为由骗走钱款2090264元。其中，上述户名为罗苏业的兴业银行账户（卡号为62×××28）分别于2019年3月14日、2019年3月15日共收到李某的平安银行账户（卡号为62×××35）通过网银转账的20000元；上述户名为罗苏业的华夏银行账户（卡号为62×××88）分别于2019年3月30日、2019年4月5日、2019年4月19日收到李某的上述平安银行账户网银转账的340000元；上述户名为罗苏业的民生银行账户（卡号62×××85）分别于2019年3月31日、2019年4月8日、2019年4月14日收到李某的上述平安银行账户网银转账的310000元，后其中的170000元分多次被转入上述户名为杨某的中国工商银行账户。 公诉机关认为被告人陈涌、丘创业、罗苏业收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人丘创业在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚；被告人陈涌、丘创业、罗苏业归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，可以从轻处罚；建议对被告人陈涌判处有期徒刑三年三个月至四年三个月，并处罚金二万元至二十万元，对被告人丘创业判处有期徒刑一年八个月至二年二个月，并处罚金一万元至十万元，对被告人罗苏业判处有期徒刑三年至四年，并处罚金二万元至二十万元。公诉机关提供了证人李某、杨某、方某的证言，被告人陈涌、丘创业、罗苏业的供述，辨认笔录、说明及照片，接受证据材料清单，调取证据清单，银行账户开户信息查询情况、交易明细清单，资金流向图，户籍证明资料，违法犯罪经历查询情况说明，无犯罪记录证明，刑事判决书，罪犯档案资料，行政处罚决定书，抓获、破案经过报告及工作说明等证据证实。 被告人陈涌、丘创业、罗苏业对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控基本一致。另查明，被告人陈涌因本案至少获利21100元，被告人罗苏业因本案至少获利18400元。被告人罗苏业于2019年6月3日22时在厦门市湖里区“XX公寓”被公安机关抓获，被告人丘创业于2019年6月3日23时许在厦门市海沧区租房被公安机关抓获，被告人陈涌于2019年6月4日在其位于福建省漳平市家中被公安机关抓获。 本院认为，被告人陈涌、丘创业、罗苏业的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人丘创业在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚；被告人陈涌、丘创业、罗苏业归案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚；被告人陈涌有前科劣迹，予以酌情从重处罚。被告人陈涌的辩护人所提被告人陈涌具有坦白、认罪认罚等从轻处罚情节的辩护意见，被告人丘创业的辩护人所提被告人丘创业具有坦白、认罪认罚、从犯等从轻处罚情节的辩护意见，均予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十七条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人陈涌犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月4日起至2022年10月3日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人丘创业犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月3日起至2021年2月2日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、被告人罗苏业犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月3日起至2022年8月2日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 四、追缴被告人陈涌违法所得人民币21100元、被告人罗苏业违法所得人民币18400元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  廖文斌 人民陪审员  丁美丽 人民陪审员  张华玲 二〇二〇年六月十九日                            本件与原本核对无异                书记员张建荣 附件：本案所适用的法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。