河南省安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0502刑初267号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人郭艳霞，女，1971年6月8日出生，汉族，初中文化程度，无业，住河南省安阳市文峰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年11月30日被安阳市公安局文惠分局刑事拘留，2019年1月4日被逮捕。辩护人张卫东，河南骏腾律师事务所律师。安阳市文峰区人民检察院以安文检一部刑诉（2019）207号起诉书、安文检公诉刑变诉［2020］4号变更起诉决定书指控被告人郭艳霞犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2019年8月14日、2020年5月23日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员张驰出庭支持公诉，被告人郭艳霞及其辩护人张卫东到庭参加了诉讼。现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控，2009年7月以来，徐某1（已判刑）等人在安阳市以安阳鼎泰房地产开发有限公司开发房地产项目等名义，未经金融管理部门批准，以高额利息和返点为诱饵，面向社会非法集资。被告人郭艳霞为从中获取返点等非法利益，通过宣传介绍、带领集资参与人存款等方式，为安阳鼎泰房地产开发有限公司吸收存款并从中获利。经审计，2011年5月至11月期间，被告人郭艳霞为安阳鼎泰房地产开发有限公司吸收存款涉及集资群众10人，合同金额324万元，支付利息601911元，支付返点121600元，返还本金337400元，实际损失金额2179089元。2010年12月至2011年9月李某1（已判刑）等人在安阳市以安阳市天天房地产开发有限公司开发房地产项目等名义，未经金融管理部门批准，以高额利息和返点为诱饵，面向社会非法集资。被告人郭艳霞为从中获取返点等非法利益，通过宣传、介绍、带领集资参与人存款等方式，为安阳市天天房地产开发有限公司吸收存款并从中获利。经审计，2010年11月24日至2012年6月13日期间，被告人郭艳霞为安阳市天天房地产开发有限公司吸收存款涉及集资群众14人19人次，集资票面金额3120000元，支付利息280800元，支付返点323700元，实际损失金额2515500元。公诉机关向本院提供了被告人户籍证明、无犯罪记录证明、到案经过、证人证言、集资参与人陈述、被告人供述与辩解、鉴定结论、刑事判决书等证据，认为被告人郭艳霞之行为已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人郭艳霞辩称，其行为构成非法吸收公众存款罪，但公诉机关指控其非法吸收公众存款涉及的人数及金额不实。辩护人的辩护意见是，被告人郭艳霞构成非法吸收公众存款罪，但应以被告人认可的涉案金额认定。被告人系初犯，认罪态度较好，建议从轻处罚。经审理查明，2010年11月至2012年6月期间，被告人郭艳霞为徐某1、李某1（均已判刑）非法集资提供帮助，宣传、介绍他人在安阳鼎泰房地产开发有限公司（以下简称鼎泰公司）、安阳市天天房地产开发有限公司（以下简称天天公司）存款，并从中获利。经查，被告人郭艳霞非法吸收公众存款共涉及23人，票面金额634万元，支付利息880911元，支付返点445300元，返还本金337400元，集资参与人实际损失4676389元。被告人郭艳霞共从中非法获利11000元。具体情况如下：2009年7月以来，徐某1、马某（已判刑）等人未经金融管理部门批准，以高额利息和返点为诱饵，在没有任何开发项目的情况下，在安阳市以鼎泰公司房地产开发名义，面向社会非法集资。2011年5月至11月期间，被告人郭艳霞为徐某1、马某等人非法集资提供帮助，宣传、介绍他人在鼎泰公司存款，并从中非法获利。经查，被告人郭艳霞帮助徐某1、马某等人非法吸收存款涉及集资参与人10人，合同金额324万元，支付利息601911元，支付返点121600元，返还本金337400元，实际损失金额2179089元。被告人郭艳霞从中非法获利1000元。2010年12月至2011年9月李某1（已判刑）等人在安阳市以天天公司开发房地产项目等名义，未经金融管理部门批准，以高额利息和返点为诱饵，面向社会非法集资。2010年11月24日至2012年6月13日期间，被告人郭艳霞为李某1非法集资提供帮助，宣传、介绍他人在天天公司存款，并从中非法获利。经查，被告人郭艳霞帮助李某1非法吸收公众存款涉及集资群众13人，票面金额3100000元，支付利息279000元，支付返点323700元，实际损失金额2497300元。被告人郭艳霞从中非法获利10000元。上述事实，有以下证据予以证实：一、集资参与人李某2陈述证实，其通过肖某1介绍认识了郭艳霞，肖某1称，她通过郭艳霞在安阳鼎泰房地产公司存着钱。其准备好钱后，肖某1领着其到卧龙大酒店楼上的鼎泰公司与郭艳霞见面，郭艳霞向其介绍了鼎泰公司，称鼎泰公司有土地，将来搞房地产开发，在内蒙古还有煤矿，把钱存到鼎泰公司给的利息高，还保险。然后郭艳霞带其到银行办理了转账手续，将钱转到了鼎泰公司指定的账户，又陪其到鼎泰公司会计办理手续，整个过程都是郭艳霞与鼎泰公司对接。二、集资参与人蔡某1陈述证实，其在安阳津津房地产公司存钱的时候听说，一个叫郭艳的女同志知道存钱的公司多，其就把郭艳的电话号码要过来，给郭艳打电话询问哪家公司存钱保险，并且给的利息高。郭艳当时向其介绍了好几家公司，并称有一家叫安阳鼎泰房地产公司的，公司地址在文峰区文峰大道卧龙大酒店楼上，这家公司搞房地产开发，而且在内蒙古有煤矿，实力雄厚，比较保险。郭艳还问其准备啥时间去存钱，其回答就这两天去存钱。后来其到鼎泰公司了解情况，马某向其介绍的情况与郭艳向其介绍的情况一样，其就把钱存到了鼎泰公司。郭艳又叫郭艳霞。三、集资参与人岳某1陈述证实，2011年其在小区内了解哪家公司存钱比较保险时，认识了郭艳霞，郭艳霞向其介绍了河南安阳鼎泰房地产开发有限公司，并称“人家公司在内蒙古有煤矿，公司可以安排费用到当地实际了解情况”。于是其根据郭艳霞介绍到位于安阳市文峰区文峰大道“卧龙酒店”楼上的安阳鼎泰房产地开发有限公司进行了存款，存款总金额82万元，以其名义存了52万元，以其丈夫刘保红名义存了30万元。四、集资参与人郭某1陈述证实，经郭艳霞介绍，其知道安阳市鼎泰房地产开发有限责任公司吸收存款。其在鼎泰公司一共三次存了39万元。第一次是2011年5月24日，其在卧龙酒店门口把15万元现金给了郭艳霞，郭艳霞替其去鼎泰公司存钱，她办完后把手续给了其，当时给了其3个月3分利息13500元和4500元返点，实际其交款132000元，开了15万元的手续。这笔款2011年11月24日到期给不了本金，之后又给了62700元。第二次，2011年8月9日其把13万元给了鼎泰公司马某，扣除返点和利息后，其实际支付122200元，之后又还了其55900元。第三次，2011年9月郭艳霞说一个鼎泰公司的储户急用钱，给五分利息，其觉得不错，就把钱给了郭艳霞，2011年9月25日的借据改成了其的名字，当时给了其两个月五分利息11000元，之后又给其47300元。其一共实际损失214300元。五、集资参与人马某2陈述证实，其通过单位会计张某1拿到郭艳霞的电话号码，张某1称郭艳霞知道集资的地方。其给郭艳霞打电话询问，安阳哪儿能存钱，哪儿给的利息高。郭艳霞向其推荐了三家公司，分别是鼎泰公司、天天公司和金鳞公司。后来郭艳霞领着其去鼎泰公司存了十几万元。其去天天公司存款时，都给郭艳霞打电话，郭艳霞称到那儿报她的名字就行，这样给的返点高，而且没有介绍人公司不收其钱。其与韩某1都在蓝天食品城开门市，其与韩某1聊天时，其称其是通过郭艳霞把钱存到了天天公司。韩某1也想把钱存进天天公司，其就给郭艳霞打电话说有人想集资，郭艳霞说已经给天天公司联系好了，到那儿报她的名字。其侄媳妇李某3和李某3的亲姐姐李某4在天天公司集资的情况与韩某1一样，都是其先给郭艳霞打电话，郭艳霞联系好后，到公司报郭艳霞的名字存钱。所以李某3、李某4也不认识郭艳霞，但都是郭艳霞联系的天天公司。天天公司集资爆发后，郭艳霞让其写成李某1，不让写她的名字。李某3、韩某1他们写控告材料时，其就让他们写成郭艳霞，因为确实是通过郭艳霞将钱存到天天公司的。郭艳霞，平时都叫她郭艳。六、集资参与人杨某1陈述证实，其去安阳市金鳞有限公司三楼办公室咨询集资情况时，在楼道内碰到郭艳霞。郭艳霞问其是不是去楼上存钱，个人自己去存，公司给的返点低，由她带着去，给的返点高。当时其不相信，去问了一下，发现给的返点确实不高，其就让郭艳霞带着去金鳞公司存钱，发现她带着去存钱，公司给的返点比自己去要高。之后，郭艳霞又介绍其去天天公司集资。郭艳霞称天天公司的老板李某1是她同学，李某1在北京搞过房地产，在汤阴有土地准备搞房地产开发，在金豪数码广场附近住，还开着汽车租赁，并且还带其与李某1见面，寒暄了几句。于是其觉得挺放心，就在天天公司集资了。其先后在天天公司集资了5笔，每次都是提前给郭艳霞打电话，郭艳霞领着其去天天公司，其通过刷卡将钱转到天天公司。其通过郭艳霞在天天公司共集资票面金额240万元，实际损失192万元。七、集资参与人冀某1陈述证实，其听说卧龙宾馆上面有个鼎泰公司在集资，其在这个公司楼道内认识了郭艳霞，当时郭艳霞就在该公司楼道内介绍业务。后来郭艳霞给其介绍说安阳市天天房地产开发有限公司也能集资，她说天天公司弄地呢，利息高，挣钱快，有保障，还带其去家天下的天天公司看了看。2011年4月左右，其外甥孙某1想存点钱挣利息，其就给郭艳霞联系，郭艳霞带着其到天天公司，其把钱交给天天公司的业务员。其通过郭艳霞存到天天公司两笔款项，一笔是以其外甥孙某1的名字存的5万元，另一笔是其自己存的7万元。八、集资参与人侯某1陈述证实，其通过同学李某5认识了郭艳霞，郭艳霞的丈夫是其单位的胡某。郭艳霞说天天公司是搞房地产生意的，利息高。当时，郭艳霞领着其与弟媳孙某2一起到家天下小区天天公司，郭艳霞和天天公司财务上的人很熟悉。李某6现在郑州，因疫情回不来，让其帮着把情况向公安机关讲述。李某6原单位是安阳市二毛厂，她丈夫与其是一个单位，其与李某6关系不错。李某6称，郭艳霞领着她去天天公司存的钱。九、集资参与人孙某2陈述证实，其不认识郭艳霞，但其姐姐侯某1认识郭艳霞。郭艳霞领着其与侯某1一起到天天公司财务上存的钱。十、集资参与人韩某1陈述证实，其在蓝天食品城做食品生意，商户马某2认识郭艳霞。其与马某2聊天时得知，马某2在社会上集资（存钱）。其也想存点钱得点利息，就找到马某2，让她帮忙联系把钱存到哪个公司。马某2就给郭艳霞打电话，郭艳霞称，到天天公司就报她的名字，否则公司不收钱，另外返点给的高。于是马某2领着其到家天下天天公司二楼，天天公司财务问谁让来的，其就报了郭艳霞的名字。就这样，其把钱给了天天公司财务。其问马某2怎么认识郭艳霞的，马某2称，她是通过北关区印染厂张会计认识的郭艳霞，马某2还通过郭艳霞在鼎泰公司集过资。十一、集资参与人魏某2陈述证实，其与郭艳霞原来是安阳市路德药业有限公司的同事，在上班期间单位同事都知道郭艳霞在安阳市进行集资的公司存过钱。其就给郭艳霞说“我这里有些钱，你找个公司给存起来，我好得点利息”。郭艳霞就给其说了安阳市天天房地产开发有限公司。其就把10000元现金在郭艳霞位于安阳市粮食局家属院的家中给了郭艳霞，郭艳霞给其办的存款手续。其侄女婿宋某1也在天天公司存了20000元，和其存钱的情况一样，是经其的手在郭艳霞的家里给的郭艳霞钱，郭艳霞办的存款手续。十二、证人魏某1证言证实，魏某2是其姑姑，宋某1是其丈夫。魏某2说她有个叫“艳的”同事在外面集资（“艳的”大名郭艳霞），问其存不存钱，要存一起存。2011年左右，其将2万元钱给了姑姑魏某2去集资，是魏某2帮其办的集资手续，其让把集资人写成了丈夫宋某1的名字。2011年4月11日，其与魏某2在天天公司申报登记时，其替宋某1进行的登记，联系电话留了其本人的，当时工作人员问存钱是否有介绍人，魏某2说是通过郭艳霞存的钱。十三、被告人郭艳霞供述证实，2011年，其听说位于安阳市文峰区文峰大道卧龙大酒店五楼一家安阳鼎泰房地产开发有限公司能存钱。其就到现场了解情况，看了这家公司的营业执照，听了公司工作人员的介绍，其就自己在这家公司存了第一笔钱。之后，其就经常去鼎泰公司关注公司情况。其看到存钱的人越来越多，给的利息比较及时，好处也比较高，就陆续分几次把家里的钱存到了鼎泰公司。在此期间，其认识了鼎泰公司老板娘马某，马某向其介绍了公司的项目情况。后来其认识的熟人给其打电话，其就给他们说“我在位于安阳市文峰区文峰大道卧龙酒店五楼的安阳鼎泰房地产开发有限公司存钱，我看人家证照齐全，在东区购买有土地，你们要存钱，可以去看一下”。在电话中给他们介绍过鼎泰公司情况后，他们到现场存钱时，马某问他们是何人介绍存钱的，他们就把其名字报给马某，马某就会给他们的返点相对高点。其和郭某1、马某2去过鼎泰公司存钱。岳某1、蔡福琴曾向其打电话询问在哪儿放钱，其告诉他们其在鼎泰公司存钱，鼎泰公司有房地产和煤矿。其从中大约获取了一万元左右的好处费，但其未拿走，都存到其名下存款了。其在鼎泰公司一共存款25万元，实际损失180823元。在天天公司，其曾介绍马某2、魏某2和侯某1存钱。其介绍他人到天天公司与鼎泰公司存款，都是按照开票金额每一万元抽一百元获利。在鼎泰公司，其从中大约获取一万元左右好处费。在天天公司，其介绍马某2存款，从中获取1000元好处费。十四、证人马某证言证实，2009年6月从那，其丈夫徐某1与其弟弟马玉锁合伙出资800万元注册成立安阳鼎泰房地产开发有限责任公司，徐某1是法人代表，马玉锁是股东，没有实际出资。2009年7月份，开始以开发房地产为由进行非法集资。后来李丽亚、杨爱玲、郭艳霞等钱串子先后到公司了解集资情况，介绍其他群众集资。开始是每万元给5个返点，后来逐渐增加成10个、15个，最后是18个返点。群众都是钱串子带来的，其把返点给了钱串子，至于他们给群众多少返点，其不清楚。还有些钱串子就在公司附近待着，如果看到有人来存钱问他们什么条件，他们就给群众介绍，然后找到其称一会儿有人来存钱，给人家把手续办理了，回来这笔存款的好处费就算到他们的身上。或者就是钱串子在外面介绍群众来公司存钱后，钱串子回头找到其，看给了群众多少返点，如果不是按照给钱串子约定的返点给的群众，钱串子就直接从其处把剩余的返点拿走。十五、公安机关出具的情况说明证实，集资参与人王某1手机停机无法联系，孙某1、李某6在外地无法配合询问，其余集资参与人李某3、李某4、罗某1拒不配合询问。目前因疫情原因，无法正常提审李某1。芦某1、郭某1、胡某2经民警多方查找，无法取得联系。十六、集资参与人控告材料、集资手续等相关证据证实，集资参与人通过被告人郭艳霞向鼎泰公司、天天公司存款的合同金额、实际存款金额、得到利息和返点及实际损失等情况。其中2011年4月11日，集资参与人马某2经被告人郭艳霞介绍在天天公司存款票面金额8万元，扣除支付利息7200元及返点4800元，实际损失68000元。十七、河南四方会计师事务所有限责任公司出具的四方审字［2020］098号审计报告证实，2010年1月24日至2012年6月13日期间，被告人郭艳霞帮助天天公司（李某1）非法集资票面金额3040000元，涉及18人（考虑同一人多次存款的情况，实为13人，未包括集资参与人马某2），扣除支付利息273600元及支付返点318900元，集资参与人实际损失2447500元。十八、河南中财德普会计师事务所有限公司出具的豫中德会鉴字（2019）第005号鉴定意见证实，被告人郭艳霞帮助鼎泰公司（徐某1）非法集资票面合同金额3240000元，涉及10人，扣除支付利息601911元及返点121600元，返还本金337400元，集资参与人实际损失2179089元。十九、被告人户籍证明、无前科证明、抓获证明、安阳市中级人民法院（2014）安中刑一初字第23号刑事判决书、河南省高级人民法院（2016）豫刑终212号刑事裁定书、（2016）豫刑191号刑事裁定书、杨某1、冀某1、侯某1、魏某2、蔡福琴、李某2、马某2、岳某1对被告人郭艳霞的辨认笔录等相关证据在卷可查。上述证据经当庭示证，质证，能够证明案件事实，予以确认。本院认为，被告人郭艳霞明知徐某1、李某1非法集资，仍通过宣传、介绍集资参与人存款的方式提供帮助，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。公诉机关指控被告人郭艳霞介绍集资参与人罗某1在天天公司存款，证据不足，不予支持。被告人郭艳霞及其辩护人关于公诉机关指控其非法吸收公众存款涉及人数及金额不实的辩解、辩护意见，经查，除公诉机关指控被告人郭艳霞介绍集资参与人罗某1在天天公司存款的事实证据不足外，指控的其他犯罪事实均证据充分，足以认定。被告人郭艳霞虽系初犯，但到案后拒不供述其主要犯罪事实，辩护人建议从轻处罚的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郭艳霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月30日起至2022年11月29日止。）二、被告人郭艳霞非法所得人民币一万一千元予以追缴，退还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩凤明审 判 员  王瑞霞审 判 员  和晓璞二〇二〇年六月二十八日代理书记员  李晓华