福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初238号 公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。 被告人彭芳钦，女，1968年1月15日出生，汉族，宁德市蕉城区人，小学文化，无职业，住宁德市东侨经济开发区，户籍地宁德市东侨经济开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月28日被宁德市公安局东侨经济开发区分局刑事拘留，同年8月2日被宁德市公安局东侨经济开发区分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人冯少熙，福建黎民友律师事务所律师。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉［2020］74号起诉书指控被告人彭芳钦犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2020年4月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员江洁出庭支持公诉，被告人彭芳钦及辩护人冯少熙到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年11月至2018年6月间，被告人彭芳钦通过打电话或向他人口口相传的宣传方式，在其位于宁德市东侨经济开发区的住处组织了21场以自己名义为会首的民间互助会。期间，被告人彭芳钦假借会员身份参与标会，骗取会款共计人民币（币种，下同）2653787元，并通过购买房产的方式，使用自己或亲属的银行卡转移上述资金、隐藏财产，逃避返还资金。2018年12月，被告人彭芳钦因资金链断裂倒会，其非法吸收公众存款共计58905338元，造成报案的107名会员损失共计10940295元。 2019年6月28日，被告人彭芳钦在宁德市东侨经济开发区被公安机关抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人彭某1、彭某2、彭某3、黄某1、黄某2、雷某等人证言，被告人彭芳钦供述，会单及会款确认单，支付宝、微信转账截图，相关银行明细、转账凭证，福建德健会计师事务所有限公司司法鉴证专项审核报告，查封决定书，宁德市不动产登记查询证明，亿利城商品房销售材料、商品房买卖合同、到案经过等相关证据。 公诉机关认为，被告人彭芳钦以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；又违反金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条之规定，应当以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并实行数罪并罚。提请依法惩处。 被告人彭芳钦对指控事实、罪名均无异议，在庭审中自愿认罪认罚。 辩护人冯少熙的辩护意见是：被告人彭芳钦法律意识淡薄，归案后如实供述了自己的罪行，庭审中自愿认罪认罚，建议从宽处罚。 经审理查明： 2012年11月至2018年6月间，被告人彭芳钦通过打电话或向他人口口相传的宣传方式，在其位于宁德市东侨经济开发区的住处先后组织了500元、300元上标的民间互助会，共计21场。期间，被告人彭芳钦假借会员身份参与标会，骗取会款共计2553787元，使用自己或亲属的银行卡账户转移上述资金并通过购买房产的方式隐匿财产。其中：（1）购买彭芳钦名下位于宁德市东侨经济技术开发区的房产，通过彭芳钦农村信用社卡、建设银行卡、现金等方式支付购房款计434880元，通过其女儿彭某1工商银行卡尾号为9096的账户支付购房款70000元，合计504880元；（2）购买彭芳钦名下位于宁德市东侨经济开发区的房产，通过彭芳钦农村信用社卡支付购房款13004元，通过彭某1工商银行卡尾号为9196的账户支付购房款人民币44000元，通过其女儿彭某2工商银行卡尾号为5664的账户支付购房款人民币20000元，通过其女儿黄某2工商银行卡尾号为0030的帐户支付购房款人民币100000元，合计177004元；（3）购买彭某1名下位于宁德市东侨经济技术开发区，通过彭芳钦农村信用社卡支付270000元，通过彭某1建设银行卡尾号为8213的账户、工商银行卡尾号为8509的账户支付计1076780元，合计1346780元；（4）购买彭某2名下位于宁德市东侨经济技术开发区的房产，通过彭芳钦建设银行卡、农村信用社卡支付计139787元，通过彭某1工商银行卡尾号为9096的账户支付10000元，通过彭某2工商银行卡尾号为5664的账户支付30000元，合计179787元；（5）购买黄某2名下位于宁德市东侨经济开发区的房产，通过彭芳钦农村信用社卡支付170000元，通过彭某2工商银行卡尾号为5664的账户支付77004元，通过黄某2工商银行卡尾号为0030的账户支付98332元，合计345336元。 2018年12月，被告人彭芳钦因资金链断裂导致上述21场会倒会，其非法吸收公众存款共计59005338元，其非法吸收公众存款造成报案的黄某20、黄某25、林某8等108名报案会员经济损失共计11040295元。 2019年6月28日，被告人彭芳钦在宁德市东侨经济开发区被公安机关抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的证人彭某1、彭某2、黄某1、彭某3、陈某1、严某、黄某2、雷某、黄某3、黄某4、黄某5、黄某6、李某1、钟某1、林某1、彭某4、黄某7、林某2、余某1、汤某、黄某8、林某3、叶某、彭某5、黄某9、余某2、詹某、兰某1、黄某10、林某4、郑某1、余某3、黄某11、吴某1、黄某12、钟某2、兰某2、黄某13、陈某2、黄某14、陈某3、王某、孙某、彭某6、林某5、黄某15、黄某16、彭某7、曾某、彭某8、彭某9、张某1、黄某17、彭某10、章某1、郑某2、余某4、章某2、彭某11、林某6、韦某1、李某2、彭某12、林某7、黄某18、黄某19、韦某2、兰某3、阮某1、钟某3、周某、彭某13、吴某2、黄某20、黄某21、黄某16（同名）、黄某22、李某3、黄某23、林某8、黄某24、林某9、兰某4、张某2、黄某25、彭某14、彭某15、郑某3、谢某1、谢某2、陈某4、阮某2、李某4、黄某26、陈某5、黄某27、范某、薛某、黄某28、李某5、黄某29、李某6、彭某16、吴某3、林某10、黄某30、黄某31、李某7、黄某32、林某11、张某3、钟某4、彭某17、张某4、李某8、陈某6等人证言，被告人彭芳钦供述，会单、会款确认单，支付宝、微信转账截图，相关银行明细、转账凭证，福建德健会计师事务所有限公司司法鉴证专项审核报告（德健专审字［2019］第423号、德健专审字［2020］第68号）及其审查底稿，查封决定书、调取证据通知书及宁德市不动产登记查询证明、房屋登记证明，彭某1中国建设银行凭证，水电公摊费、物业费收款收据，房产买卖材料，商品房买卖合同，亿利城商品房销售材料，到案经过，公安机关人口基本信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人彭芳钦以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资计人民币2,553,787元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人彭芳钦违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的方式非法吸收公众存款计人民币59,005,338元，数额巨大，造成报案会员直接经济损失计人民币11,040,295元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。公诉机关的指控成立。被告人彭芳钦犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，依法实行数罪并罚。归案后，被告人彭芳钦认罪态度较好，如实供述其罪行，并在庭审中自愿认罪认罚，可依法从轻处罚。辩护人冯少熙关于被告人彭芳钦归案后如实供述了自己的罪行，庭审中自愿认罪认罚，建议从宽处罚的意见，与事实相符，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第三款、第四条第一款、第二款第（四）项、第五条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人彭芳钦犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元；决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月28日起至2034年6月27日止，罚金于判决确定之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人彭芳钦退出会员会款人民币13,594,082元，返还报案会员（具体详见附后清单）。 （会员会款于判决确定之日起十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谢长权 人民陪审员  兰向彬 人民陪审员  李大春 二〇二〇年六月十六日 书 记 员  何安望 附：被告人彭芳钦应退还会员会款清单如下：略 附相关法律及司法解释条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 第四条第一款以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 第二款使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 第五条第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。