黑龙江省依兰县人民法院刑 事 判 决 书(2019)黑0123刑初287号公诉机关黑龙江省依兰县人民检察院。被告人张占生，男，汉族，1975年1月2日出生于黑龙江省齐齐哈尔市泰来县，初中文化，农民工，现住黑龙江省齐齐哈尔市泰来县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月27日被临时羁押，同年5月7日被刑事拘留，5月16日被逮捕。现羁押于黑龙江省依兰县看守所。辩护人曲东梅，黑龙江嘉升律师事务所律师。黑龙江省依兰县人民检察院以黑哈依检诉刑诉〔2019〕251号起诉书指控被告人张占生犯诈骗罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月20日、2020年5月8日公开开庭审理了本案。依兰县人民检察院指派检察员翟英凯出庭支持公诉，被害人丁某1、被告人张占生及其辩护人曲东梅到庭参加了诉讼。经公诉人建议并经本院同意，检察机关于2020年3月4日对本案进行补充侦查，2020年4月4日补充侦查完毕移送本院。现已审理终结。黑龙江省依兰县人民检察院指控，2018年9月，被告人张占生为获得钱款8万元，受唐某（在逃）指使，以其本人名义在齐齐哈尔市农业银行办理账号为62×××75银行卡一张，U盾一个，又在齐齐哈尔市联通营业厅办理联通手机卡一张。张占生明知唐某可能使用该银行卡实施非法活动，为获利仍然将其银行卡、密码、U盾、联通手机卡和身份证复印件提供给唐某使用。2018年11月4日至7日，被害人依兰县达连河镇居民丁某1接到电信诈骗电话，按照对方要求分三次将57万元存入其卡号为23×××05邮政储蓄银行卡内，后钱款被对方全部转走，致使被骗57万元。经查，丁某1银行卡内的57万元被转账至刘林卡号为62×××77农业银行卡27万元，转账至于某卡号为62×××76农业银行卡30万元。于某卡内的30万元又被转入张占生尾号4375农业银行卡中，随后此30万元被犯罪分子逐级转移，张占生为诈骗提供银行卡而获利8万元，转入其银行卡后被公安机关扣押。张占生于2019年4月27日在富裕县被铁东派出所民警抓获。针对上述指控，公诉机关提供了相应证据予以证实。公诉机关认为，被告人张占生明知他人实施电信网络诈骗犯罪，而提供银行卡、密码、U盾、手机卡等物品供犯罪使用，致使被害人损失30万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议对被告人张占生判处有期徒刑二至三年。被告人张占生对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，但在开庭审理时辩称，其尾号4375农业银行卡中被冻结的8万多元不应该认定为本人获利款。其辩护人的辩护意见为：1.被告人犯罪动机是因为家庭急需用钱，才被电信网络诈骗犯罪分子利用，为其提供涉案物品，主观无诈骗他人钱款的故意；2.被告人银行卡中被冻结的8万元不应认定为被告人的获利款；3.被告人系初犯、从犯，且自愿签署认罪认罚具结书，应从轻或减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，被告人张占生系黑龙江省齐齐哈尔市泰来县人，2018年9月，经她人介绍与唐某（在逃）相识。在唐某提出只要提供银行卡、密码、U盾、联通手机卡，就可以给付其8万或10万元好处的情况下，由唐某带领张占生，以张占生的名义办了账号为62×××75的农业银行卡、U盾和联通手机卡，并经由唐某将银行卡、U盾和手机卡交付给两名陌生男子。嗣后，张占生又在唐某带领下，随同他人到哈尔滨市对其身份进行虚假包装，用于办理贷款业务。2018年11月4日至11月8日，被害人依兰县达连河镇居民丁某1被犯罪分子诈骗57万元。其中，11月8日丁某1存入邮政储蓄银行23×××05账户内的30万元被他人分6笔转至户名于某、账号62×××76的农业银行卡中，累计转出299810元，同日该款被转入于某名下的支付宝299699.39元，又从该支付宝转至张占生尾号4375的农业银行卡，后又被他人逐笔转出。至案发时，张占生尾号4375的农业银行卡中的存款8万元被公安机关依法扣押。同年4月27日，富裕县公安局在齐齐哈尔市泰来县一鱼塘工棚内将张占生抓获。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：1.书证案件来源、到案经过、户籍证明、无犯罪记录证明。2.被害人丁某1的邮政储蓄银行卡交易明细、证人于某的农业银行卡交易明细、被告人张占生的农业银行卡交易明细、扣押物品清单，证实被诈骗的金额。3.被害人丁某1的陈述，证实被诈骗的过程。4.证人于某的证言：卡号62×××76的农业银行卡是我本人于2018年9、10月份在大连办理的。2018年8月份我在大连想做生意没本钱，有一次，在避雨的时候偶然认识了一个姓高的男人。他告诉我，可以把我的银行卡给他认识的一个北京的公司用来转账，用几个月就给我1至2万元的好处费。然后这个姓高的带我办的银行卡，办完后，我就把卡交给他了。过了3、4个月，我给小高打电话，他说让我等。后来再打，他电话就停机了。于是我到银行把这张卡挂失了，补办了新卡，换了密码，原卡上还有余额50多元。5.被告人张占生的供述与辩解：我欠别人钱还不上，正好网上认识了个朋友，她说唐某能整到钱，然后我加的唐某微信。认识之后，我和唐某在齐齐哈尔大润发超市附近见的面，唐某说能给10万、8万的钱，但需要我办银行卡、U盾、手机卡。她领着我，还有两三个人一起去农行办的银行卡。办完银行卡后，唐某又打车拉着我们去挺远的地方办的手机卡。之后，她又领着我们去了一个旅店，当时旅店内有十个人左右，也是唐某找去办卡的。唐某把我们办的银行卡和手机卡收上来交给了在旅店等她的两个男的，她告诉我们七天后能有钱，我们这些人就走了。过了两天，唐某说我交上去的手机卡不行，我说也没钱办手机卡，唐某就又领我去办的手机卡，她交的50元钱。后来，我又找唐某去整钱，唐某领着两个我不认识的，一起打车去了哈尔滨。在哈尔滨唐某带我们对身份进行了包装，显得有贷款能力，并把资料给了银行，然后我们就打车回齐齐哈尔了，这次也没办下来钱。后来，我联系不上唐某，意识到她可能实施诈骗了。2019年3月30日，我去农业银行想注销这张卡，银行的业务员告诉我卡上有8万元存款注销不了，我以为这是给我办卡的钱，想取出来，业务员说卡被冻结取不了。最开始唐某找我办卡时，我没想那么多，也不管她干啥，就是咋能整到钱就咋整，反正有钱就行，但她没给过我钱。6.辨认笔录：被告人张占生从公安机关提供的12张人物照片中，指认出让其办理银行卡的唐某。本院认为，被告人张占生明知他人实施电信网络诈骗犯罪，而为其提供银行卡、U盾、手机卡等物品供犯罪使用，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。公诉机关指控张占生参与电信诈骗数额30万元，与所查明的事实不符，应认定张占生参与诈骗数额299699.39元。张占生提出的不知道唐某等人利用其提供的银行卡、手机卡等实施电信网络诈骗犯罪的辩解；其辩护人提出其主观无故意诈骗他人钱款的辩护意见，有悖于审理查明的事实和相关法律规定。纵观全案，张占生为获取非法利益，将用其身份信息办理的银行卡、U盾、手机卡等物品供唐某等人使用，且又积极参与唐某为其身份进行虚假包装，便于办理银行贷款，其主观对他人实施网络诈骗应为明知。公诉机关指控张占生为诈骗提供银行卡而获利8万元，但认定该事实的证据不足，故张占生及其辩护人关于该款不应认定为被告人获利款的辩护意见，本院予以采纳。本案系共同犯罪，张占生在本案中起次要作用，系从犯，依法应从轻、减轻处罚。张占生到案后如实供述自己罪行，且认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院依法予以采纳。其辩护人提出的建议对其从轻、减轻处罚的辩护意见，有事实依据，亦符合相关法律规定，本院予以采纳；其辩护人提出的对张占生适用缓刑的辩护意见，与相关法律规定相悖，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张占生犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币80000元（于本判决生效后三十日内缴纳)。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月27日起至2021年6月26日止。）依法扣押的赃款人民币80000元返还被害人丁凤云。责令被告人张占生退赔被害人丁凤云损失人民币219699.39元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孔庆春人民陪审员  解本伟人民陪审员  燕桂春二〇二〇年六月二十二日书 记 员  朱 宇