湖南省嘉禾县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1024刑初39号 公诉机关湖南省嘉禾县人民检察院。 被告人雷甲，曾用名雷某甲，男。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月30日被郴州市公安局直属分局刑事拘留；2019年7月5日经郴州市人民检察院批准，于次日被郴州市公安局直属分局逮捕。现羁押于郴州市看守所。 辩护人王章军，湖南展翼律师事务所律师。 被告人雷乙，男。因犯开设赌场罪，于2011年1月14日被嘉禾县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月6日被郴州市公安局直属分局刑事拘留；2019年9月3日因郴州市人民检察院不批准逮捕，于当日被郴州市公安局直属分局取保候审；2019年9月6日经嘉禾县人民检察院决定被取保候审。2020年3月18日经本院决定被取保候审。 辩护人雷斌，湖南福城律师事务所律师。 被告人雷丙，男。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月6日被郴州市公安局直属分局取保候审；2019年9月6日经嘉禾县人民检察院决定被取保候审。2020年3月18日经本院决定被取保候审。 辩护人李虹，湖南福城律师事务所律师。 湖南省嘉禾县人民检察院以嘉检公诉刑诉[2020]16号起诉书指控被告人雷甲、雷乙、雷丙犯诈骗罪，于2019年3月4日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭于2020年5月9日公开开庭进行了审理，嘉禾县人民检察院指派检察员王庆出庭支持公诉。被告人雷甲及其辩护人王章军、被告人雷乙及其辩护人雷斌、被告人雷丙及其辩护人李虹等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 湖南省嘉禾县人民检察院指控： 2015年11月23日，被告人雷乙一人出资，让被告人雷甲在郴州注册成立了郴州裕鑫商务咨询有限公司（以下简称“裕鑫公司”），经营范围为商务信息咨询服务。2016年9月，被告人雷乙因与雷丁（在逃）经营POS机业务，便以裕鑫公司的名义租用郴州市福城国际2709室作为办公地点，经营到2017年3月雷乙退出，由王某甲（在逃）加入POS机业务。因POS机业务来钱慢，雷丁和王某甲于2017年6月开始从事套路贷放款业务。6月中旬，被告人雷乙见套路贷业务收益大回报快便决定出资。后，被告人雷丙、雷甲于2017年8月参与套路贷，雷某乙（在逃）于2018年8月参与套路贷。裕鑫公司经营套路贷业务由被告人雷乙负责出资，被告人雷甲、雷丙、雷丁、王某甲、雷某乙负责业务。公司对外宣称利息低、无抵押、无担保、放款快等来引诱需要贷款的被害人到公司贷款，公司先是雷丁等人负责接待面谈（了解被害人的基本情况），再由被告人雷丙、王某甲等人与被害人一起上门家访（核实住址、对住房拍照），家访后做好放款资料（复印被害人的身份证、银行卡、购房合同、房产证等证件，打印家访照片），与被害人签订虚假、虚高的借款合同（一份月息3%的借款合同，一份月息7%的借款合同）。接着，通过银行转账放款给被害人以制造虚假的银行流水，并立即向被害人以服务费、家访费等各种名目收取高额的“砍头息”。之后，各被告人及雷丁、王某甲、雷某乙通过电话、微信、上门滋扰等方式进行催收。经司法审计认定，2017年6月26日至2018年7月6日期间，被告人雷乙、雷甲等人共计向李某甲、邓某甲、黄甲、何甲等72人放款75笔资金，其拟出借金额达1076000元，扣除第一期利息、资料费、外访费等合计251000元后，其实际出借资金为893400元；2017年7月26日至2019年6月20日止，被告人雷乙、雷甲、雷丙及雷丁、王某甲、雷某乙的财付通账户共计收取借款人归还的资金1041477.8元。 另查明，被害人黄甲向被告人雷甲个人约定借款10000元，在支付头期利息、服务费、家访费等费用2000元后，实际收到8000元出借款，后黄甲归还雷甲个人9800元本息；被害人何甲向被告人雷甲个人借入8000元，在支付头期利息、服务费、家访费等费用后，实际收到6300元出借款，后何甲归还雷甲个人16000元本息。 案发后，被告人雷甲被抓获归案，被告人雷乙、雷丙主动向公安机关投案，后均如实供述了上述事实。 公诉机关提供了如下证据：1.到案经过、微信交易明细等书证；2.证人邱甲的证言；3.被害人李某甲、邓某甲、黄甲、何甲等人的陈述；4.被告人雷甲、雷乙、雷丙的供述与辩解；5.司法鉴定意见书；6.辨认笔录；7、电子数据。 公诉机关认为，被告人雷甲、雷乙、雷丙伙同他人以非法占用为目的，虚构事实、隐瞒真相，其中被告人雷甲骗取他人财物399077.8元人民币，被告人雷乙、雷丙骗取他人财物383877.8元人民币，数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。两被告人在共同犯罪中，雷甲、雷乙起主要作用，系主犯，雷丙起次要作用，系从犯。被告人雷乙、雷丙有主动投案后如实供述犯罪事实的情节，被告人雷甲有到案后如实供述犯罪事实的情节，建议对被告人雷乙、雷甲判处有期徒刑三年以上六年以下，并处罚金；对被告人雷丙判处有期徒刑二年以上四年以下，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人雷甲、雷乙、雷丙对起诉书指控的罪名没有异议并自愿认罪，但对《司法审计意见书》有异议。 被告人雷甲的辩护人王章军提出如下辩护意见：一、《起诉书》认定的涉案放款对象和笔数以及资金数额中，除10名报案受害人的10笔放款数额148000元、还款数额208910元，差额（实际占有金额）60910元外，其余涉案放款对象和笔数以及资金数额，事实不清、证据不足。二、《起诉书》在整体数额认定里，已包括了涉及被害人黄甲、何甲的数额，又将涉及被害人黄甲、何甲的数额再次计算，属于重复计算。三、陈甲的借款与被告人雷甲无关联。四、被告人雷甲在共同犯罪中属于从犯；即便属于主犯，其也是罪责相对较轻的主犯。五、被告人雷甲具有坦白情节。六、被告人雷甲系初犯，偶犯。七、被告人雷甲自愿认罪认罚，并签署了《认罪认罚具结书》。依法应酌情从轻处罚。 被告人雷乙的辩护人雷斌提出如下辩护意见：1、本案犯罪金额的认定除了十名受害人以外的缺乏被害人的陈述等证据，不能简单认定为诈骗犯罪金额。因为诈骗是以隐瞒真相、虚构的事实进行的，被害人是否陷入错误认识需被害人本人亲自确认，单凭司法审计意见书是无法确定的。2、被告人雷乙的犯罪金额属于数额较大，应剔除重复计算以及不应当计算的金额。3、雷乙当庭认罪，并且愿意主动缴纳罚金。3、被告人雷乙存在自首情节，具有减轻处罚情节。请求法庭对被告人雷乙处三年以下，并适用缓刑。 被告人雷丙的辩护人李虹提出如下辩护意见：1、十名被害人以外的金额不应作为被告人雷丙的诈骗金额计算；2、被告人雷丙具有自首情节，当庭认罪悔罪，系从犯。建议判处缓刑。 经审理查明： 2015年11月23日，被告人雷乙一人出资，让被告人雷甲在郴州注册成立了郴州裕鑫商务咨询有限公司（以下简称“裕鑫公司”），经营范围为商务信息咨询服务。2016年9月，被告人雷乙因与雷丁（在逃）经营POS机业务，便以裕鑫公司的名义租用郴州市福城国际2709室作为办公地点，经营到2017年3月雷乙退出，由王某甲（在逃）加入POS机业务。因POS机业务来钱慢，雷丁和王某甲于2017年6月开始从事套路贷放款业务。6月中旬，被告人雷乙见套路贷业务收益大回报快便决定出资。后，被告人雷丙、雷甲、雷某乙（在逃）先后参与套路贷。裕鑫公司经营套路贷业务由被告人雷乙负责出资，被告人雷甲、雷丙、雷丁、王某甲、雷某乙负责业务。公司对外宣称利息低、无抵押、无担保、放款快等来引诱需要贷款的被害人到公司贷款，公司先是雷丁等人负责接待面谈（了解被害人的基本情况），再由被告人雷丙、王某甲等人与被害人一起上门家访（核实住址、对住房拍照），家访后做好放款资料（复印被害人的身份证、银行卡、购房合同、房产证等证件，打印家访照片），与被害人签订虚假、虚高的借款合同（一份月息3%的借款合同，一份月息7%的借款合同）。接着，通过银行转账放款给被害人以制造虚假的银行流水，并立即向被害人收取砍头息、服务费、家访费等各种名目的高额费用。之后，各被告人及雷丁、王某甲、雷某乙通过电话、微信、上门滋扰等方式进行催收。期间，被告人雷乙、雷丙、雷甲等人诱使被害人曹某甲、邓某甲、李某甲、刘某甲、石某甲、陈甲、彭甲、戴某甲等人签订变相的“借款”合同，借款总计130000元，各被害人实际还款183610元，被告人获利53610元。 另查明，被告人雷甲个人诱使被害人黄甲、何甲两人向其借款18000元，两被害人实际还款29500元，被告人雷甲获利11500元。 案发后，被告人雷甲被抓获归案，被告人雷乙、雷丙主动向公安机关投案，后均如实供述了上述事实。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： 1.书证 （1）接警报案登记表、受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、（不）批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、取保候审决定书、调取证据通知书、犯罪嫌疑人诉讼权利义务告知书、证人诉讼权利义务告知书等。证明：诉讼程序合法。 （2）抓获经过。证明：被告人雷甲于2019年5月29日22时许被桂阳县公安局民警抓获的经过；被告人雷乙、雷丙于2019年8月5日主动到郴州市公安局投案。 （3）从雷甲手机下载并经其本人确认的借款名单、收款明细、已收明细。证明：从2017年8月1日到2018年4月2日共有借款人46人到裕鑫公司借款、公司在2018年6月、7月收款明细、公司已收完款的明细情况。 （4）雷甲手写的在裕鑫公司上门催收款的情况明细。证明：雷甲在裕鑫公司向借款人上门催收款的具体情况。 （5）从雷甲手机调取的向黄甲的中国建设银行转账、微信聊天记录截图、情况说明、黄甲提供的微信支付交易明细、黄甲支付宝账户交易明细、支付宝转账电子回单。证明：2018年6月21日雷甲向黄甲转账10000元，双方借款还款的聊天情况；黄甲主动向民警提供她本人微信支付交易明细共13页及支付宝转账电子回单共8页，其中有向裕鑫公司还款的情况；黄甲支付宝与雷甲资金往来的明细情况。 （6）从雷甲手机调取的向何甲的中国建设银行转账、微信聊天记录截图、情况说明、何甲提供的微信支付交易明细。证明：2018年7月6日雷甲向何甲转账8000元，双方借款还款的聊天情况;何甲主动向民警提供她本人微信财付通2018年7月1日至2018年10月31日的微信支付交易明细共78页，其中有向裕鑫公司支付利息的情况。 （7）从雷甲手机调取的与邓某甲的微信聊天记录截图、情况说明、邓某甲提供的微信聊天记录截图、微信支付交易明细、邓某甲的银行交易明细。证明：雷甲与邓某甲双方借款还款的聊天情况;邓某甲主动向民警提供裕鑫公司的催收人员对他进行催收还款的聊天记录、本人在2017年12月1日至2019年5月20日的微信支付交易明细及银行交易明细，其中有向裕鑫公司还款的情况。 （8）从刘某甲手机调取的微信聊天记录截图、情况说明、微信支付交易明细。证明：刘某甲主动向民警提供与裕鑫公司的雷甲、雷丙及催收人员的微信聊天记录、本人微信支付交易明细，其中有向裕鑫公司支付利息的情况。 （9）情况说明、曹某甲的工商银行卡复印件、银行交易明细。证明：曹某甲主动向民警提供本人工商银行账户的交易明细，其中有裕鑫公司通过银行转账到他账户进行放款的情况。 （10）从石某甲手机调取的微信聊天记录、微信转账截图、情况说明、微信还款一览表、微信支付交易明细。证明：石某甲主动向民警提供与裕鑫公司的王某甲、雷丁、雷丙的微信聊天记录、雷丙转账1万元给石某甲、微信支付交易明细，其中有向裕鑫公司支付利息的情况。 （11）收条、李某甲的建设银行账户交易明细、微信支付交易明细、报警案件登记表。证明：李某甲在裕鑫公司借款、还款时使用的银行账户交易明细情况；李某甲老婆邱甲通过微信代李某甲还款1000元给雷甲，雷甲写给邱甲的收据，雷甲上门催收发生冲突时报警的情况。 （12）从彭甲手机调取的微信通讯录截图、微信还款一览表、微信支付交易明细。证明：彭甲主动向民警提供与裕鑫公司的雷乙、雷甲、王某甲、雷丁、雷丙的微信号截图、微信支付交易明细，其中有向裕鑫公司支付利息的情况。 （13）从陈甲手机调取的微信通讯录截图、微信还款一览表、微信支付交易明细。证明：陈甲主动向民警提供与裕鑫公司的雷丁的微信号截图、微信支付交易明细，其中有向裕鑫公司支付利息的情况。 （13）从戴某甲手机调取的微信支付交易明细、微信还款一览表。证明：戴某甲主动向民警提供与裕鑫公司人员雷乙、雷丙、雷甲、王某甲的微信支付交易明细，其中有向裕鑫公司支付利息的情况。 （14）从雷甲手机调取的与雷乙、雷丙、王某甲、雷丁、曹某甲、刘某甲、何甲的微信聊天记录截图。证明：雷甲与雷乙、雷丙、王某甲、雷丁、曹某甲、刘某甲、何甲的有关放贷借款、还款、催收等情况的聊天记录。 （15）从雷乙手机调取相关证据的情况说明、与雷某乙的微信聊天记录截图、发送给雷某乙的表格。证明：民警依法从雷乙手机微信聊天记录调取到雷乙于2019年1月21日16时44分通过微信发送给雷某乙一份“2017.11.3最新借款名单”表格一份（共9页）的情况。 （16）雷丙自行书写的账单、从雷丙手机调取的微信和支付宝及银行账号尾数的截图。证明：雷丙收到部分客户用微信转利息和本金的明细表、雷丙在裕鑫公司放贷时使用的微信号、支付宝及绑定的银行卡的截图。 （17）协助查询财产通知书、雷甲、雷丙、王某甲的中国银行账户，雷乙、雷甲、雷丙、雷丁、王某甲的建设银行账户，雷丁的浦发银行账户交易明细。证明：被告人雷乙、雷甲、雷丙，同案人雷丁、王某甲在裕鑫公司放贷时使用的银行账户交易明细情况。 （18）裕鑫公司部分借款客户名单一览表。证明：裕鑫公司在2017年借款的详细情况。 （19）驻南塔派出所人民调解委员会调解卷宗。证明：2018年10月31日，黄甲与雷甲的借款经调解达成协议：黄甲归还雷甲1000元（注已经全部结清）。 卷宗里的借款合同证实2018年6月21日黄甲借10000元，借款期限为2个月，贷款利率约定为3%，逾期罚息按月加收10%，借款按十天结息，结息日为每月21日。 （20）扣押决定书、扣押物品清单。证明：侦查人员于2019年5月29日依法扣押了雷甲的一部金色苹果6手机,于2019年8月6日依法扣押了雷乙的一部苹果7PLUS手机、雷丙的一部苹果7手机。 （21）调取证据通知书、内资企业登记基本情况表、租赁合同、股东决定、股东出资情况。证明：郴州裕鑫信息咨询有限公司于2015年11月23日成立，法定代表人是雷甲，经营范围是商务信息咨询服务,经营地点、出资等情况。 （22）裕鑫公司股东及管理人员名单。证明：被告人雷乙、雷丙、雷甲，同案人雷丁、王某甲、雷某乙的微信号、支付宝号、手机号及在裕鑫公司的职责情况。 （23）嘉禾县人民法院刑事判决书。证明：被告人雷乙因犯开设赌场罪，于2011年1月14日被嘉禾县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。 （24）户籍资料。证明：被告人雷甲、雷乙、雷丙，同案人雷丁、王某甲、雷某乙的身份信息；三被告人作案时均已年满18周岁，负完全刑事责任。 （25）谅解书。证明：雷乙、雷丙退赔了受害人黄甲的损失并取得了黄甲的谅解。 2.证人证言 证人邱甲的证言。证明：李某甲到雷甲公司借款后被雷甲等人上门催讨并暴力催收的情况。 3.被害人陈述 （1）被害人黄甲的证言。证明：小陈介绍黄甲到福城国际27楼裕兴财务金融公司借款，是雷甲接待的。黄甲填好了申请表、借款合同、借条。雷甲拿了黄甲的手机调取了黄甲近几个月的手机通话记录和手机通讯录，并要黄甲发了其家的微信定位给他，还提供了黄甲的户口本照片。雷甲还跟着黄甲家楼下的照片。借款合同内容是借款10000元，扣除押金、保障金、上门费、资料审核费共计2000元，实际到手8000元，每10天还1000元，还完为止，利息是按借款的千分之四计算，逾期要交100元/天逾期费；借条内容写的是借款10000元。福城国际27楼公司黄甲还了8000元。福城国际那三家公司没有提前索债，没有故意制造违约、虚增债务。27楼那家公司的催款员仍然在黄甲家待了半个小时，后来黄甲和他约到南塔派出所调解，他才离开。 （2）被害人何甲的证言。证明：2018年7月26日，何甲因缺钱还钱就打电话给雷戊问他还有没有公司可以介绍借钱，雷戊介绍一个叫雷甲的人。何甲向雷甲借款8000元实际到账6500元，扣除500元的押金和1000元的平台费。写了张8000元的借条和一张收到8000元的收条，还写了一张租房协议，把何甲在郴州市北湖区立昇领域的房子租给雷甲一年，还写了一张房租的收条，上面写着何甲收到雷甲的房租8000元整。签完借条之后雷甲开着车带着何甲去何甲家里家访。从2018年8月6日至2018年10月26日分10笔微信转账给雷甲9700元，2018年10月26日，何甲打电话给雷甲说要结清债务，并叫雷甲到南塔美食城来找何甲，雷甲和何甲说8000元的本金，500元的押金由于何甲的逾期不予退还，何甲还需要还款8000元才可以结清。何甲通过微信转账给雷甲8000元，雷甲把借条还给何甲，这笔债务结清了。何甲一共还了雷甲17700元。 （3）被害人邓某甲的证言。证明：2017年10月，邓某甲在天一华府的20多楼，老板姓雷的公司借款1.5万元，每月利率20%，1.5万元每月利息3000元，每月月初还利息，还够3期利息后可以将本金还完，接着他们就跟着邓某甲到家（郴高雅苑）家访，家访完后，对方1.2万元（扣除首月利息）转给邓某甲，他们要邓某甲交了500元家访费，因为邓某甲没钱，邓某甲一直没把本金还，邓某甲每个月还了利息3000元，有时候邓某甲还会时不时的还一部分本金，到了2018年下半年，还欠对方本金1.16万元，邓某甲就向对方提出来，要减利息，并按1.16万元左右的本金计算利息，对方同意了，接下来邓某甲就按1.16万元的本金利息还钱，每月利息为1.16万元的10%即1160元每月，到了2019年02月开始邓某甲就对对方说不还利息了，直接每月1000元还本金，对方同意了，因为这期间邓某甲还了部分本金，到了2019年05月左右对方告诉邓某甲还欠本金8000元。邓某甲借了1.5万元，实际到手1.2万元，邓某甲还了5万元左右还欠8000元本金。 （4）被害人刘某甲的证言。证明：自己在裕鑫公司借款被骗的情况。 （5）被害人曹某甲的证言。证明：自己在裕鑫公司被套路贷的情况。 （6）被害人石某甲的证言。证明：自己在裕鑫公司被套路贷的情况。 （7）被害人李某甲的证言。证明：自己在裕鑫公司被套路贷的情况。 （8）被害人彭甲的证言。证明：自己在裕鑫公司被套路贷的情况。 （9）被害人陈甲的证言。证明：自己在裕鑫公司被套路贷的情况。 （10）被害人戴某甲的证言。证明：自己在裕鑫公司被套路贷的情况。 4、被告人的供述与辩解 （1）被告人雷甲的供述与辩解。证明：伙同雷乙、雷丙等人实施诈骗的情况。 （2）被告人雷乙的供述与辩解。证明：雷乙伙同雷甲、雷丙、雷丁和王某甲等人采取套路贷方式诈骗他人的情况。 （3）被告人雷丙的供述与辩解。证明：雷丙伙同雷乙、雷甲、雷丁和王某甲等人采取套路贷方式诈骗他人钱财的情况。 5、鉴定意见 湖南省天网电子数据司法鉴定中心于2019年9月26日出具的湘天网司鉴中心（2019）电鉴字第151号司法鉴定意见书。证明：对被告人雷乙、雷甲所持有的手机进行提取、固定并恢复手机中与案情相关的电子数据，检出通讯录、通话记录、短信息、媒体文件、文档、微信号的聊天记录等与案情相关内容。 6、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 （1）被告人雷甲的辨认笔录。证明：雷甲辨认出雷乙是郴州裕鑫信息咨询有限公司的实际出资人；雷丁、雷丙、王某甲是郴州裕鑫信息咨询有限公司员工。 （2）被害人黄甲的辨认笔录。证明：黄甲辨认出雷甲是福城国际27楼裕兴财务公司贷款时见过的名叫雷甲的财务人员，以及调解债务纠纷的讨债人;雷丁是借款给她并到其家催收的人。 （3）被害人何甲的辨认笔录。证明：何甲辨认出雷甲是放贷给他的人。 （4）被害人邓某甲的辨认笔录。证明：邓某甲辨认出雷甲是放贷给他的人,雷乙、雷丙就是上门催收的人员。 （5）被害人曹某甲的辨认笔录。证明：曹某甲辨认出雷丙是放贷给他的人,雷甲就是上门催收的人员。 （6）被害人李某甲的辨认笔录。证明：李某甲辨认出雷乙是借款给他的人,雷丁是和雷乙上门家访的人，雷某乙是第三次上门催收打人的年青人，雷甲是上门催收打人的人。 （7）被害人石某甲的辨认笔录。证明：石某甲辨认出雷丁是上门家访的人，王某甲、雷甲、雷丙就是上门催收的人员。 （8）被害人彭甲的辨认笔录。证明：彭甲辨认出雷甲是拿出合同给他签的人，雷乙就是借款公司的老板。 7、视听资料、电子数据 （1）湘天网司鉴中心（2019）电鉴字第151号电子数据（光盘6张）。证明：从被告人雷乙、雷甲手机中提取的相关电子数据。 （2）支付宝网络技术有限公司、深圳腾讯计算机系统有限公司提供的电子数据（光盘5张）。证明：涉案支付宝账户、微信号的相关电子数据。 （3）讯问视频（光盘4张）。证明：对被告人雷乙、雷丙被告人的供述内容与讯问笔录一致，未发现有刑讯逼供等非法方法。 对于公诉机关提供的恒信弘正会计师事务所有限责任公司郴州分所出具的恒弘郴审字（2019）第1222号司法审计意见书。本院认为，该意见书中第四部分“司法审计意见”第1点，即雷乙、雷甲等人与黄甲、曹某甲等10名报案的受害人的资金往来情况部分，有被告人的供述、转账记录、被害人的陈述等相关证据佐证，可以作为本案犯罪事实予以认定；对于该意见书中第四部分“司法审计意见”第2点，即2017年7月26日至2019年6月20日止，雷甲、雷乙等人出借资金共计893900元，收回资金共计1041477.8元的部分，司法审计意见书中的上述数据来源于《雷甲等人与财富通收款明细》，对于上述资金往来是否与本案存在关联性，是否为本案被告人诈骗犯罪的资金往来，因三被告人对此提出了异议，同时没有被害人的陈述等相关证据予以佐证，缺乏完整的证据链，不能排除合理性怀疑，不具备刑事证据的排他性。因此公诉机关指控被告人雷甲骗取他人财物399077.8元人民币，被告人雷乙、雷丙骗取他人财物383877.8元人民币的证据尚不确实，本院不予确认。但对司法审计意见书中关于被告人雷乙、雷甲、雷丙与被害人曹某甲、邓某甲、李某甲、刘某甲、石某甲、陈甲、彭甲、戴某甲等人及被告人雷甲个人与被害人黄甲、何甲两人的资金往来情况，因被告人没有提出异议，且有其他相关证据佐证，本院予以确认。 本院认为，被告人雷甲、雷乙、雷丙以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，实施“套路贷”犯罪，骗取他人财物共53610元人民币，数额巨大；被告人雷甲个人骗取他人财物11500元；三被告人行为均已构成诈骗罪，湖南省嘉禾县人民检察院指控被告人雷乙、雷甲、雷丙的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪过程中，被告人雷乙起主要作用，属主犯；被告人雷甲、雷丙起次要作用，是从犯，依法应从轻或减轻处罚。案发后，被告人雷乙、雷丙能主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，属自首，依法可以从轻或减轻处罚。归案后，被告人雷甲能如实供述犯罪事实，自愿认罪，系坦白，依法可以从轻处罚。根据被告人雷乙、雷丙的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度及社区矫正机构的调查意见，适用缓刑确实不致再危害社会，对被告人雷乙、雷丙可以宣告缓刑。综上，对被告人雷乙适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款；对被告人雷甲适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款；对被告人雷丙适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十七条，第五十二条，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款；及《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人雷甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年5月30日起至2021年5月29日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）。 二、被告人雷乙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）。 三、被告人雷丙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）。 四、已追缴被告人雷乙、雷丙非法所得一万六千八百元（含已返还被害人黄甲的一千八百元）返还给各被害人；继续追缴被告人雷乙、雷甲、雷丙的非法所得返还给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十二份。 审 判 长  雷健君 审 判 员  文 俊 人民陪审员  成志雄 二〇二〇年六月二日 代理书记员  叶 航 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织， 是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 ﻿由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。﻿ 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： (一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决; (二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决; (三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。