苏州市吴江区人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0509民初12204号原告：陈伟，男，1979年10月11日出生，汉族，住上海市嘉定区。委托诉讼代理人：邓旭，上海睿道律师事务所律师。被告：中青旅（苏州）静思园国际酒店有限公司，住所地江苏省苏州市吴江经济开发区庞东路**。诉讼代表人：陈磊，该公司管理人负责人。委托诉讼代理人：张颖，江苏立泰律师事务所律师。委托诉讼代理人：徐刘伟，江苏立泰律师事务所律师。被告：中国青旅实业发展有限责任公司，住所，住所地北京市东城区东交民巷******div>法定代表人：李兴录，该公司董事长。被告：中国能源投资有限公司，住所地北京市，住所地北京市朝阳区安定门外大街******法定代表人：武丽宾，该公司董事、经理。被告：北京中金银地投资有限公司，住所地北京市朝阳，住所地北京市朝阳区霄云路**鹏润大厦A2510iv style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人：张鹏飞，该公司执行董事。被告：北金（天津）贸易有限公司，住所地天津自贸试验，住所地天津自贸试验区（东疆保税港区）洛阳道**海丰物流园****102v style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人：许国栋，该公司执行董事。委托诉讼代理人：陈韬，男，该公司员工。被告：广东京投融信资产管理有限公司，住所地广东省广州市南沙区，住所地广东省广州市南沙区裕丽街****A02tyle='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人：刘超然，该公司执行董事兼总经理。委托诉讼代理人：赵鹏，男，该公司员工。被告：广东华侨金融资产交易中心股份有限公司，住所地广东省汕头市龙湖区泰星路，住所地广东省汕头市龙湖区泰星路**怡轩壹品湾（**）******房****房e='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>法定代表人：赵宗辉，该公司董事长。委托诉讼代理人：庄卫东，广东华商律师事务所律师。原告陈伟与被告中青旅（苏州）静思园国际酒店有限公司（以下简称静思园酒店）、中国青旅实业发展有限公司（以下简称青旅实业公司）、中国能源投资有限公司（以下简称能源公司）、北京中金银地投资有限公司（以下简称银地公司）、北金（天津）贸易有限公司（以下简称北金公司）、广东京投融信资产管理有限公司（以下简称京投融信公司）、广东华侨金融资产交易中心股份有限公司（以下简称侨金所）合同纠纷一案，本院于2019年9月3日立案后，依法适用简易程序审理。后因案情复杂，于2019年10月30日依法转为普通程序。本院依法组成合议庭，于2020年4月23日公开开庭进行了审理。原告陈伟及其委托诉讼代理人邓旭、被告静思园酒店的委托诉讼代理人张颖、被告京投融信公司的委托诉讼代理人赵鹏、被告侨金所的委托诉讼代理人庄卫东到庭参加诉讼；被告北金公司委托诉讼代理人陈韬经本院合法传唤未到庭；被告青旅实业公司、能源公司、银地公司经本院公告送达开庭传票、诉状副本等诉讼材料，公告期间届满无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。陈伟向本院提出诉讼请求：1.判令静思园酒店偿还陈伟本金4694690.77元；2.判令静思园酒店向陈伟支付逾期利息(以2847918元为基数，自2019年6月28日起至判决生效日止，按照年利率9.2%计算；以1846772.77元为基数，自2019年7月18日起至判决生效日止，按照年利率8.2%计算)；3.判令静思园酒店赔偿陈伟律师费损失164000元、诉讼保全保险费5571.79元；4.判令青旅公司、能源公司、京投融信公司、侨金所、银地公司、北金公司对第1-3项诉讼请求承担连带责任；5.确认陈伟享有京投融信公司名下对青旅实业公司、银地公司、北金公司享有的股权质权；6.判令变卖静思园酒店、青旅实业公司、银地公司、北金公司的股权质权，陈伟有权优先清偿；7.判令静思园酒店、青旅实业公司、能源公司、京投融信公司、侨金所、银地公司、北金公司共同承担本案诉讼费用。后陈伟变更第1-3项诉讼请求为：1.确认静思园酒店结欠陈伟本金4694690.77元；2.确认静思园酒店结欠陈伟逾期利息(以2847918元为基数，自2019年6月28日起至判决生效日止，按照年利率9.2%计算；以1846772.77元为基数，自2019年7月18日起至判决生效日止，按照年利率8.2%计算)；3.确认静思园酒店应赔偿陈伟律师费损失164000元、诉讼保全保险费5571.79元。事实与理由：2018年6月26日,陈伟与静思园酒店签订弘鹰2号定向债务融资工具产品合同(合同编号：QJZX-HY2-026)，以300万元认购C3类产品，期限12个月，预期年化收益9.2%，起息日2018年6月28日；2019年1月16日,陈伟与静思园酒店签订弘鹰2号定向债务融资工具产品合同(合同编号：QJZX-HY2-254)，以190万元认购B2类产品，期限6个月，预期年化收益8.2%，起息日2019年1月18日。陈伟于2018年6月26日、2019年1月17日向侨金所账户汇款300万元、190万元，共490万元。2018年7月5日，侨金所向陈伟出具产品认购确认书，确认收到认购资金300万元，并确认原告认购产品为“弘鹰2号-苏州静思园定向债务融资工具(23期)”、产品类别为C3、投资期限12个月、认购金额为300万元、年化收益为9.2%、起息日为2018年6月28日。2019年1月18日，侨金所向陈伟出具产品认购确认书，确认收到认购资金190万元，并确认原告认购产品为“弘鹰2号-苏州静思园定向债务融资工具(92期)”、产品类别为B2、投资期限6个月、认购金额为190万元、年化收益为8.2%、起息日为2019年1月18日。2018年7月12日，能源公司出具差额补足承诺函，承诺“对于一旦发生发行人现金流的资金来源金额或时间缺口，由本公司对产品的按期偿还提供全额无条件不可撤销的差额补足义务”；出具担保函，承诺担保的产品为弘鹰2号定向债务融资工具，明确“该产品可以分为多期发行，分期发行的各期产品均由担保人提供担保”“担保人届时不再出具子担保函或其他文件，直接按照本担保函的约定承担保证责任。”静思园酒店于2018年7月19日向包括原告在内的全体投资人出具《关于广东华侨金融资产交易中心“弘鹰2号-苏州静思园定向债务融资工具”产品追加增信的说明》，以醒目的黑体字表明能源公司为本产品到期偿付提供无条件不可撤销的差额补足义务。静思园酒店的股东青旅实业公司于2018年5月22日将静思园酒店100%股权质押给京投融信公司、甘肃万源通商贸有限公司（以下简称万源公司）的股东银地公司于2018年5月16日将其100%股权质押给京投融信公司、兰州兰泰伟业商贸有限责任公司（以下简称兰泰公司）的股东北金公司于2018年5月24日将其100%股权质押给京投融信公司，以确保还款来源。针对本金300万元，到期日为2019年6月28日，陈伟2019年7月15日、2019年8月15日分别收到静思园酒店兑付的本金7万元、82082元，小计152082元，静思园酒店尚欠本金2847918元；2018年12月28日、2019年7月1日分别收到静思园酒店兑付的收益138378元、137622元。针对本金190万元，到期日为2019年7月18日，陈伟2019年8月12日收到静思园酒店兑付的本金53227.23元、2019年7月26日收到静思园酒店兑付的收益77259.70元。静思园酒店未按约定支付本金与收益，造成原告的利息损失，应当承担自逾期之日起至判决生效为止的利息损失，参照合同约定的年化收益率计算。为主张本案债权，陈伟委托律师而支出律师费164000元，申请财产保全支出诉讼保全保险费5571.79元，依约定应当由静思园酒店承担。按约定，京投融信公司应当向增信机构提出代偿申请，侨金所应当将兑付款项全额划转至陈伟账户。中青旅实业公司、能源公司、京投融信公司、侨金所基于增信承诺及合同义务，应当就静思园酒店的上述债务承担连带责任。京投融信公司为陈伟利益而持有的股权质权，应变现用于清偿静思园酒店对陈伟的债务。静思园酒店辩称：对第1项诉讼请求不予认可，静思园酒店在侨金所仅发行了弘鹰2号产品，根据静思园酒店与侨金所的往来明细，侨金所向静思园酒店打款325960000元，静思园酒店向侨金所支付了384733183.58元，即静思园酒店已将应兑付的本金及利息全部支付给侨金所，兑付义务已履行完毕。关于第2项诉讼请求，认购协议并未约定逾期利息的计算方式，因此不予认可。静思园酒店已于2020年1月16日进入破产清算程序，按照企业破产法的规定，即使支持逾期利息，也只应当计算至破产受理日。诉讼费用、律师费费用的诉讼请求，因为被告1已经履行了兑付义务，请法院依法予以驳回。其余诉讼请求请法院依法裁判。青旅实业公司、能源公司未作答辩，亦未提交任何证据。京投融信公司辩称：陈伟所申请的资金并未通过我公司进行结算，我公司不知晓资金结算情况。我公司名下的股权质权是代项目的全部投资人持有的质押权，应由陈伟所有，可以按法院判决进行处理。我公司未负责弘鹰2号项目的销售，仅为投资人权益代持并办理股权抵押手续，没有违约行为。侨金所辩称：1.静思园酒店未足额履行兑付义务。静思园酒店已全额收到投资者的投资款326157255元，减去侨金所应收的冲销款即服务费用197255元后，余额325960000元与静思园酒店在侨金所登记的发行总额一致。静思园酒店提交的往来明细中只有一部分用来支付弘鹰2号产品的兑付本息，其余大部分用来支付其关联的中青旅旗下其他产品即北京黄金和弘鹰1号项目的款项。其中用于支付弘鹰2号的款项只有179007486.30元，支付北京黄金项目的款项是45320170.14元，支付弘鹰1号的款项是158182252.14元。本案第一次开庭之后，静思园酒店又于2019年9月30日向侨金所支付一笔200万元的款项用来兑付给弘鹰2号的投资者。因此，静思园酒店兑付给弘鹰2号投资者的款项合计是181007486.30元。认购协议第32页第四条第三款约定，静思园酒店募集的资金必须打进侨金所在银行开设的监管账户，专款专用，静思园酒店提交的付款详细清单中亦体现每笔钱付到侨金所专户的用途。2.侨金所对陈伟既没有合同上的违约责任，也不存在法律上承担连带责任的依据，无需承担连带责任。侨金所既不是交易产品的发行人，也不是交易产品的担保人、缔约方，不应承担产品违约的连带责任。侨金所是合法设立的专业化金融产品交易机构，仅对交易产品提供信息发布、备案登记、交易结算等交易辅助服务。陈伟的款项只是通过侨金所在政府许可的金融产品交易所转付给静思园酒店。侨金所为保障资金安全而开设的产品专户受银行监管，在收到陈伟的认购资金、发行方支付的本金和收益之和，已经及时进行清算、结算，分别兑付给发行方、投资人。侨金所已经及时恰当地为交易的相关方提供上述服务，履行了交易场所的责任。陈伟在认购时签署的一系列文件表明其清楚侨金所不对产品的投资价值和风险承担任何责任，应自行承担风险。3.陈伟追加侨金所的理由不成立，其主张侨金所与本案有法律的直接利害关系，作为本案的融资平台没有起到应尽的义务，没有事实依据。侨金所并不是融资平台，在本次交易中所起的作用是结算的交易辅助作用。银地公司未作答辩，亦未提交任何证据。北金公司在另案中表示，以第一次参加弘鹰2号案件庭审发表的意见作为后续全部其他案件中的意见，辩称：我公司与陈伟没有具体担保合同关系，仅与京投融信公司有股权质押关系，担保是否有效由法院认定。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院依法组织到庭进行了证据交换和质证。青旅实业公司、能源公司、银地公司经本院合法传唤未到庭发表质证意见，应视为放弃相应的诉讼权利。到庭当事人对真实性、合法性不持异议的证据（包括陈伟提交的产品合同、转账凭证、产品确认书、差额补足承诺函、担保函、追加增信的说明、股权出质设立登记通知书、收款凭证、法律服务协议、律师费发票、付款凭证，静思园酒店提交的银行账户明细、民事裁定书、决定书，侨金所提交的函、光大银行交易明细、电子回单、资金保管协议、弘鹰2号兑付情况说明、北京黄金项目资金保管协议及银行账户明细、弘鹰1号项目资金保管协议及银行账户明细、弘鹰2号受托管理协议，京投融信公司提交的股东决定、股权质押合同），本院予以确认，至于能否达到证明目的，在后详述。到庭当事人有异议的证据如下：陈伟提交的演示文稿打印件，来源不明，真实性无法核实，不予采信。侨金所提交的电子邮件、电子证据固化报告、光盘，未体现兑付清单的发送人许林的身份，不能证明向侨金所发出兑付指令的是何主体，本院不予采信。根据上述已确认的证据，结合到庭当事人的庭审陈述，本院查明如下事实：2017年2月21日，广东省人民政府金融工作办公室向广东省汕头市金融局发送关于同意侨金所开业的函（粤金函〔2017〕178号），载明：同意侨金所正式开业运营，为金融企业和非金融企业的各类金融资产的挂牌、转让、交易等提供场所、设施和服务，为企业债券、权益产品及相关金融产品的挂牌、转让、融资、登记、托管、结算等提供场所、设施及配套服务，开展受托资产管理及依法获准从事的其他业务。拟开展业务如涉及须国家或省相关监管部门批准的应按规定报批。侨金所是我省区域金融市场的重要组成部分，纳入全省统一监管，接受省金融办的业务指导及监督管理。侨金所须按照《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号）及相关法律法规和省有关规定，合法经营、规范运作，做好信息披露、投资者保护和风险防控等工作。2017年8月7日，广东省人民政府金融工作办公室向广东省汕头市金融局发送关于同意侨金所开展资产收益权转让业务及定向债务融资工具业务试点备案的函（粤金函〔2017〕874号），载明：同意侨金所开展资产收益权转让业务及定向债务融资工具业务试点进行备案，侨金所须严格按照《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号）、《关于印发〈清理整顿各类交易场所部际联系会议第三次会议纪要〉的通知》（清整联办〔2017〕30号）及相关法律法规和省里有关规定开展业务试点，严守“不得将权益拆分为均等份额公开发行、不得变相突破权益持有人累计超过200人的规定、不得公开宣传、不得擅自从事应由国务院相关金融管理部门批准的金融产品交易”等基本原则，开展业务试点的每个产品全套要件及时报送我办备案。一、弘鹰2号项目基本情况（一）主合同2018年4月，静思园酒店作为发行方，印制《侨金所弘鹰2号-定向债务融资工具产品合同》（包括风险提示书、发行方声明、合格投资者声明、认购协议及附件），发行弘鹰2号项目。认购协议载明：弘鹰2号已经侨金所备案，发行规模40000万元；认购方已完成在侨金所注册开户手续，符合侨金所《投资者适当性管理暂行办法》的规定，具有投资本产品的合法权利，购买本产品的资金来源及用途合法，且在充分了解并清除知晓本产品的投资风险和自身风险承受能力的情况下自愿认购本产品；受托管理人是由发行方聘请、受认购方委托，经双方同意而行使认购方部分权利，包括但不限于办理担保手续、监管产品募集资金用途、产品执行情况、产品发生逾期时代认购方追诉（包括但不限于催收、诉讼等）等事宜的法人及其他社会组织，双方确认本产品已聘请受托管理人；产品专户是指侨金所在监管银行开立的、专门用于归集本产品认购方的认购资金并在产品到期日接收发行方的兑付资金并完成兑付资金划转的银行账户；本金是指认购方认购的初始认购金额，收益是指因认购方认购本金产生的孳息，起息日是指根据本协议约定的收益率开始计算本产品收益之日；认购方认购本产品，视作承诺已知晓侨金所仅负责备案登记，不对该产品的投资价值和投资风险承担任何责任；本产品有综合服务商自行销售或由其委托的机构以非公开的方式消失，不得通过公众媒体或讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象推介；认购方在募集期内将资金转账至侨金所专门为本产品开立的产品专户（以下简称弘鹰2号资金专户），户名为侨金所，开户行为中国光大银行汕头东厦路支行，账号为55×××33；各方不得实施未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金，向社会公开宣传承诺在一定期限内还本付息或者给付回报并向社会不特定对象吸收资金，或集资后不用于生产经营活动、生产经营活动与募集资金规模明显不成比例致使集资款不能返还，或拒不交代资金去向、逃避返还资金等行为，否则可能触及非法吸收公众存款或非法集资。在本产品收益分配基准日、到期兑付日前五个工作日12:00前，发行方将应兑付本金及收益足额划转至产品专户，进行收益支付、到期偿付。如发行方未按期还款，将由本产品的增信方在收益分配基准日和到期兑付日的前1个交易日内将应兑付本金及收益足额划转至产品专户。在收益分配基准日、到期兑付日起3个工作日内，侨金所将应兑付款项全额划转至认购方认购产品的资金账户。在本产品收益分配基准日、到期兑付日前五个工作日，发行方应将收益分配对象、时间、数额等内容的文档发送至侨金所，并由侨金所复核后确定分配方案。在收益分配方案确定后，侨金所依据具体方案内容向银行发送划款指令，银行按照指令及时进行现金收益的划付。同类产品认购方具有同等的合法权益。在兑付前，认购方承担产品亏损的风险。发行方应按照本说明约定使用资金，按时向投资人还本付息和履行约定的其他义务。因本合同当事人的违约行为造成本合同不能履行或不能完全履行，由违约的一方承担违约责任，如属本合同当事人双方或多方当事人的违约，根据实际情况由违约方分别承担各自应负的违约责任。发行方应按照约定的时间向认购方支付兑付资金，如发行方未按约定支付兑付资金，应承担违约责任（包括认购方持有的本产品本金及收益、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用等），对于发行方未向认购方按时足额兑付产品本金及收益，侨金所不承担任何责任。发行方或认购方违反本协议规定的义务时，侨金所、受托管理人、守约方有权采取宣布本协议项下的融资本息全部提前到期等措施，守约方还有权要求违约方赔偿包括但不限于诉讼费、律师费、评估费、保全费、差旅费等费用的直接或间接损失。发行方、认购方承诺，知晓本产品的发行完全是一种市场行为，不存在优先受偿权，若未来发现发行方未能及时兑付本产品本金及收益等情形，风险由投资人自行承担，与备案方侨金所无关。当发生需要增信机构进行代偿的情形（增信方的责任依差额补足承诺函的约定，并附有责任免除的特定情形）时，认购方不可撤销地授权京投融信公司向增信机构提出代偿申请，京投融信公司代理认购方进行代偿申请的行为视为认购方之行为。协议双方同意并确认，发行方和认购方在本协议下的一切融资或投资行为所产生的法律后果和法律责任归属于发行方和认购方本人，发行方和认购方授权并委托侨金所或受托管理人根据本协议所采取的全部行动和措施的法律后果均归属于发行方和认购方本人，与侨金所或受托管理人无关，侨金所或受托管理人也不因此承担任何责任。各方均明确知晓：侨金所作为交易平台，不承担发行方所发行的产品的销售职能，不提供信用增级或收益保障，不作为本协议的缔约方承担任何义务，不对本协议的签署及履行的真实合法有效提供保证，不承担任何担保或垫付责任。侨金所仅为双方交易提供信息发布、数据服务等协议约定的技术支持，提供的各种信息和资料仅供参考，其真实合法有效均由信息提供人保证，侨金所不作任何保证，发行方及认购方应依其独立判断做出决策并自行承担风险。认购协议附件一为产品说明概要，载明：本产品募集规模上限40000万元，产品期限分为3个月、6个月、12个月、18个月，以产品说明书中的约定为准，认购金额50万元起。预期年化收益率根据认购类别确定，其中A类为3个月期限，认购金额500万元以上，预期收益率8.0%；B类为6个月期限，其中B1为认购金额50万元至100万元（不含）预期收益率8.0%，B2为100万元至300万元（不含）预期收益率8.2%，B3为300万元至800万元（不含）预期收益率8.5%，B4为800万元以上预期收益率8.8%；C类为12个月期限，其中C1为认购金额50万元至100万元（不含）预期收益率8.5%，C2为100万元至300万元（不含）预期收益率9.0%，C3为300万元至800万元（不含）预期收益率9.2%，C4为800万元以上预期收益率9.5%；D类为18个月期限，其中D1为认购金额50万元至100万元（不含）预期收益率8.8%，D2为100万元至300万元（不含）预期收益率9.2%，D3为300万元至800万元（不含）预期收益率9.5%，D4为800万元以上预期收益率9.8%。侨金所将募集账户上所有认购资金转入发行方账户，当日即产品起息日（如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个交易日）。对于A、B类产品，收益分配基准日即为产品到期兑付日；C、D类产品，每一期产品起息日起，每满6个月之日以及产品到期兑付日为收益分配基准日，收益分配基准日不计息。从产品起息日起，根据不同认购类别，满相应认购期限对应的自然日为产品到期兑付日。到期实际收益率为预期年化收益率*本产品实际存续天数/365（结果保留小数点后六位），到期实际兑付本金及收益为本金*（1+到期实际收益率）。A、B类产品为到期一次性偿还本金及收益，C、D类产品按约进行收益分配，到期一次性偿还本金及最后一期收益。增信措施包括：青旅实业公司为本产品到期偿付提供无条件不可撤销的差额补足义务，发行方静思园酒店100%股权质押（发行方控股股东与本产品受托管理人京投融信公司签署股权质押合同，将发行方100%股权质押于受托管理人，由受托管理人持续监督股权有效性和价值），兰泰公司及万源公司各100%股权质押（其控股股东与本产品受托管理人京投融信公司签署股权质押合同，将发行方100%股权质押于受托管理人，由受托管理人持续监督股权有效性和价值）。资金用途为静思园酒店项目装修升级改造及补充其经营性流动资金。在本产品收益分配基准日、到期兑付日前1个工作日12:00前，发行方将应兑付本金及收益足额划转至产品专户，进行收益支付、到期偿付。如发行方未按期还款，将由本产品的增信方在收益分配基准日和到期兑付日的前1个交易日内将应兑付本金及收益足额划转至产品专户。在收益分配基准日、到期兑付日起3个工作日内，侨金所将应兑付款项全额划转至认购方认购产品的资金账户。本产品的综合服务商及受托管理人为京投融信公司，增信机构为青旅实业公司，备案登记机构为侨金所。发行方应按照侨金所相关业务规则制度的要求严格履行信息披露义务。认购协议附件二为投资人确认函，印有风险提示等相关内容。（二）担保青旅实业公司出具《差额补足承诺函》一份，载明：“致弘鹰2号-苏州静思园定向债务融资工具产品持有人：……青旅实业公司作为发行人的间接控股股东，就本次挂牌发行产品向全体产品持有人（即投资人）承诺，对于一旦发生发行人现金流的资金来源金额或时间缺口，由本公司对产品的按期偿付提供全额无条件不可撤销的差额补足义务，包括当期应支付的全部偿付价款（当期产品的本金及预期收益）。且在到期兑付日的前1个交易日内将应兑付本金及收益足额划转至侨金所产品专户”。能源公司出具《差额补足承诺函》一份，载明：“致弘鹰2号苏州静思园定向债务融资工具产品持有人：……能源公司就本次挂牌发行产品向全体产品持有人（即投资人）承诺，对于一旦发生发行人现金流的资金来源金额或时间缺口，由本公司对产品的按期偿付提供全额无条件不可撤销的差额补足义务，包括当期应支付的全部偿付价款（当期产品的本金及预期收益）。且在到期兑付日的前1个交易日内将应兑付本金及收益足额划转至侨金所产品专户”。出具《担保函》一份，载明“被担保的产品为弘鹰2号……担保人不再出具子担保函或其他文件，直接按照本担保函的约定承担保证责任……产品到期日，产品发行人应按说明书的约定清偿全部产品本金和收益。担保人承担保证责任的方式为全额无条件不可撤销的连带责任保证。如发行人未在收益分配日和到期兑付日前1个交易日12:00前足额支付相应的本金及收益，则侨金所应及时向担保人出具代偿预警通知书，担保人在收到代偿通知书后开展代偿事宜。担保人应于收益分配基准日和到期兑付日前1个交易日内将代偿款（包括投资者全部本金、收益）足额划入侨金所指定账户。产品持有人在产品到期时可分别或联合要求担保人承担保证责任……保证范围包括产品的本金、收益、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用。”2018年4月18日，静思园酒店出具《股东决定》，其股东青旅实业公司同意将静思园酒店100%股权质押给京投融信公司。后，青旅实业公司作为出质人，京投融信公司作为质权人，双方签订《股权质押合同》一份，约定：京投融信公司为弘鹰2号债务融资工具的综合服务商，为确保静思园酒店的义务履行，青旅实业公司为静思园酒店在弘鹰2号产品所有合同项下的义务履行提供股权质押，京投融信公司同意接受，该质押为第一顺位质押。出质人以其持有的静思园酒店100%股权（对应出资额5000万元）和该股权项下全部财产权利以及所有者权益设定质押，担保范围为弘鹰2号项目相关合同中静思园酒店应履行的一切义务，担保期间为本合同生效之日起至担保范围中涉及的义务履行完毕之日止；质押期间，京投融信公司有权要求出质人提供目标公司及出质人的生产经营或财产有关的资料，了解其财务状况；出现静思园酒店不履行弘鹰2号项目相关合同中义务或违约、违反本合同约定且对质权实现有不利影响、被宣告破产等情形时，京投融信公司有权依据法律规定处分质押股权，有权与出质人协商折价，或就拍卖、变卖质押股权所得的价款优先受偿。京投融信公司在本合同项下的权利并不影响和排除其根据法律、法规和其他合同所享有的任何权利。京投融信公司对违约或延误行为施以任何宽容、宽限、优惠或延缓行使本合同项下的任何权利，均不能视为对本合同项下权利、权益的放弃或对任何违反本合同行为的许可或认可，也不影响、组织和阻碍对该权利的继续行使或对其任何其他权利的行使……即使京投融信公司不行使或延缓行使本合同第3条约定项下的任何权利或未用尽任何救济，出质人在本合同项下的担保责任并不因此减免。2018年5月22日，苏州市吴江区市场监督管理局办理了股权出质设立登记手续，质权登记编号320584000643，登记的出质股权所在公司为静思园酒店，出质股权数额5000万元，出质人青旅实业公司，质权人京投融信公司。2018年4月18日，兰泰公司、万源公司分别出具《股东决定》，兰泰公司股东北金公司同意将兰泰公司100%股权质押给京投融信公司、万源公司股东银地公司同意将万源公司100%股权质押给京投融信公司。北金公司、银地公司作为出质人，京投融信公司作为质权人，分别签订《股权质押合同》各一份。《股权质押合同》中的目标公司分别为兰泰公司、万源公司，其100%股权分别对应出资额100万元、500万元。出现出质人违反本合同约定且对质权实现有不利影响、目标公司被宣告破产、出现其他对实现质权有不利影响情况等，京投融信公司有权依据法律规定处分质押股权，有权与出质人协商折价，或就拍卖、变卖质押股权所得的价款优先受偿。该两份《股权质押合同》的其余内容，与前述《股权质押合同》相同。2018年5月16日，兰州市城关区工商行政管理局办理了股权出质设立登记手续，质权登记编号620102200266881001，登记的出质股权所在公司为兰泰公司，出质股权数额100万元，出质人银地公司，质权人京投融信公司。2018年5月24日，兰州市工商行政管理局办理了股权出质设立登记手续，质权登记编号620100200133242001，登记的出质股权所在公司为万源公司，出质股权数额500万元，出质人北金公司，质权人京投融信公司。2018年7月19日，静思园酒店出具《关于侨金所弘鹰2号-苏州静思园定向债务融资工具产品追加增信的说明》，载明本说明与《弘鹰2号-定向债务融资工具产品合同》具有同等法律效力，追加增信后本产品的增信措施如下：（1）青旅实业公司为本产品到期偿付提供无条件不可撤销的差额补足义务；（2）发行方静思园酒店100%股权质押、兰泰公司100%股权质押、万源公司100%股权质押：均由控股股东与本产品受托管理人京投融信公司签署《股权质押合同》，将100%股权质押于京投融信公司，由其持续监督股权有效性和价值。（3）能源公司为本产品到期偿付提供无条件不可撤销的差额补足义务。（三）静思园酒店与京投融信公司之间的合同关系2018年4月18日，静思园酒店（发行人）与京投融信公司（受托管理人）签订编号为JTRX-HY-001的《定向债务融资工具受托管理协议》。协议载明：静思园酒店聘任京投融信公司作为本期定融工具的受托管理人，京投融信公司拥有本期定融工具和本协议给予其的权利和义务。在定融工具存续期限内，京投融信公司将代表定融工具持有人，依照本协议的约定维护定融工具持有人的最大利益，不得与定融工具持有人存在利益冲突；定融工具持有人认购本期定融工具视作同意京投融信公司作为本期定融工具的受托管理人，且视作同意本协议项下的相关规定。在本期定融工具到期时，静思园酒店未能偿付到期应付的定融工具本金，或静思园酒店未能偿付到期本息且违约持续超过30个交易日仍未解除，或静思园酒店丧失清偿能力、被法院指定接管人或已开始相关诉讼程序等，构成本协议项下的违约事件。京投融信公司预计违约事件可能发生，应行使以下职权：1.要求静思园酒店追加担保；2.在定融工具持有人利益可能受到损失的紧急情形下，京投融信公司应当作为利害关系人提起诉前财产保全，申请对静思园酒店或增信机构采取财产保全措施；3.及时报告全体定融工具持有人；4.及时报告侨金所。违约事件发生时，京投融信公司应行使以下职权：1.在违约事件发生之日的下一个交易日以公告方式告知全体定融工具持有人；2.违约事件发生之日起最多3个工作日内，向增信机构发出索赔/代偿通知书，通知增信机构履行保证责任；3.静思园酒店和增信机构未履行偿还本期定融工具到期本息的义务，京投融信公司应当与静思园酒店谈判，促使静思园酒店和/或增信机构偿还本息；4.在定融工具持有人利益可能受到损失的紧急情形下，作为利害关系人提起诉前财产保全，申请对静思园酒店或增信机构采取财产保全措施；5.根据定融工具持有人会议的决定，对甲方或增信机构提起诉讼/仲裁；6.在静思园酒店进入破产等法律程序时，根据定融工具持有人会议之决议受托参与上述程序。如果发生违约事件且一直持续30个连续交易日仍未消除，京投融信公司可根据单独或合计持有50%以上有表决权的本期定融工具持有人通过的定融工具持有人会议决议，依法采取任何可行的法律救济方式回收未偿还的本次定融工具本金和利息。京投融信公司应当妥善保管其执行受托管理事务的有关文件档案，包括但不限于担保权利证明文件、定融工具持有人会议的会议文件等，保管期限不少于定融工具存续期满后5年。京投融信公司应监督担保事项，并监督静思园酒店履行应尽的义务（包括静思园酒店资金使用情况和提取偿债保障金的情况）并出具受托管理人事务报告。京投融信公司应指定专人关注静思园酒店和增信机构的信息披露，收集、保存与本期定融工具偿付相关的所有信息资料，根据所获信息判断对定融工具本息偿付的影响，并按照本协议的规定报告定融工具持有人。京投融信公司应持续关注静思园酒店和增信机构的资信状况，在出现静思园酒店不能按期支付本期定融工具本息等可能影响定融工具持有人重大权益的事项时，京投融信公司应在知悉该等情形之日起30日内召集定融工具持有人会议，并将会议决议公告通知定融工具持有人。京投融信公司作为定融工具持有人会议召集人时，应当履行发出会议通知、负责准备事项（包括租用场地、向静思园酒店取得债权登记日交易结束时的定融工具持有人名单、制作定融工具持有人会议的签名册等）、主持会议并记录、在会议作出决议之日后二个工作日内将该决议公告通知定融工具持有人。京投融信公司应执行定融工具持有人会议决议，及时与静思园酒店、增信机构和定融工具持有人沟通，督促决议的具体落实。在本期定融工具存续期内，京投融信公司应勤勉地处理持有人与静思园酒店之间可能产生的谈判或诉讼事务，预计静思园酒店不能偿还债务时应要求其追加担保或依法申请财产保全。静思园酒店不能偿还债务时，受托管理人应受托参与整顿、和解、重组或破产的法律程序。京投融信公司在受托期间对静思园酒店的有关情况持续跟踪，在其年度报告披露之后的一个月内，根据持续跟踪了解的情况向定融工具持有人出具定期报告，并在侨金所指定渠道公布。京投融信公司定期报告的内容应包括本期定融工具资金使用情况、增信机构的资信状况、本期定融工具本息偿付情况等。静思园酒店不能按时支付利息或到期兑付本息时，京投融信公司应在5个交易日内向全体定融工具持有人出具受托管理实务临时报告。除监督义务以外，京投融信公司不对本期定融工具资金的使用情况负责，但此免责声明不能免除京投融信公司作为综合服务商应承担的责任。在京投融信公司不按本协议的约定履行定融工具受托管理义务等情形下，定融工具持有人可以按照持有人会议规则召开定融工具持有人会议，变更或解聘京投融信公司。自定融工具持有人会议作出变更或解聘决议后，如果未同时作出聘任新的受托管理人的决议，则京投融信公司在《定向债务融资工具受托管理协议》中的权利和义务自新的受托管理人被正式、有效聘任后方能终止。在此情形下，定融工具持有人应在作出变更或解聘决议之日起30日内作出聘任新的受托管理人的决议。京投融信公司可在任何时间辞任，但应至少提前90日通知静思园酒店，在新的受托管理人被正式、有效地聘任后，其辞任方可生效。侨金所与中国光大银行股份有限公司广州分行（乙方）签订“弘鹰2号-定向债务融资工具专项资金保管协议”，以侨金所在中国光大银行汕头东厦路支行开立的账号为55×××33的银行账户作为“弘鹰2号-定向债务融资工具”项目的专项资金保管账户（以下简称弘鹰2号资金专户）。双方约定：弘鹰2号财产单独建账、独立核算以及管理；该账户作为弘鹰2号资金募集账户和产品账户；侨金所应事先向乙方提供书面划款指令授权通知书原件；划款指令是侨金所向乙方发出的资金划拨及其他款项支付的划款指令，应写明日期、收付款账户信息、金额、资金用途、用款依据等。（四）弘鹰2号项目履行情况2018年5月29日起至2018年12月27日期间，弘鹰2号资金专户共收到投资人支付的认购款326157255元。2018年5月30日至2018年12月28日期间，弘鹰2号资金专户陆续将投资人支付的认缴款支付给静思园酒店，共支付325960000元。侨金所陈述，差额197255元系其向静思园酒店收取的服务费。弘鹰2号资金专户收到静思园酒店用于兑付的款项52笔，另收到案外人嘉茂通商业保理（深圳）有限公司的汇款2231968元、郑侠100万元、章苏阳200万元，侨金所随即向投资人进行了兑付，各笔收款与付款形成明显的对应关系，金额大体相当。具体如下：2018年8月10日，使用账户余额兑付投资人50万元；2018年9月21日收到静思园酒店511万元后于2018年9月26日兑付投资人5100820元；2018年10月19日收到静思园酒店490万元、2018年10月22日收到案外人嘉茂通商业保理（深圳）有限公司的汇款2231968元后，向投资人兑付本金7141148元；2018年10月26日、10月30日分别收到静思园酒店450万元、101万元后，于2018年10月31日向投资人兑付5508885.60元；2018年11月2日、11月7日分别收到静思园酒店1518000元、360万元后，于2018年11月7日向投资人兑付5100820元；2018年11月12日收到静思园酒店1529万元后，于当天向投资人兑付本金15302460元；2018年11月29日收到静思园酒店700万元，向投资人兑付6866061.20元；2018年12月3日收到静思园酒店300万元，于当天向投资人兑付3127848元；2018年12月5日收到静思园酒店3054000元，当天向投资人兑付3053491.60元；2018年12月10日收到静思园酒店503万元，当天向投资人兑付5029097.90元；2018年12月12日收到静思园酒店470万元，于次日向投资人兑付4700009.60元；2018年12月13日收到郑侠100万元，2018年12月14日收到静思园酒店900万元、章苏阳200万元，后陆续兑付投资人12501394.80元。2019年1月3日收到静思园酒店4216000元，当天向投资人兑付4215254元；2019年1月11日收到静思园酒店5967000元，当天向投资人兑付5966295.15元。2019年1月16日收到静思园酒店109万元，后兑付投资人1115542.30元；2019年1月22日收到静思园酒店21424.50元，次日全额兑付投资人。2019年1月24日收到静思园酒店210万元，当天兑付投资人2082674元；2019年1月29日收到静思园酒店320万元、70万元、418万元，当天兑付投资人3173917元、665430元、4185698.90元；2019年1月31日收到静思园酒店700万元，兑付投资人6778518.5元。2019年2月1日收到静思园酒店1270万元，同日兑付投资人1300万元；2019年2月13日收到静思园酒店1070万元，当天兑付投资人10666245.10元；2019年2月15日收到静思园酒店700万元，当天兑付投资人6816761.60元；2019年2月18日收到静思园酒店202万元，当天兑付投资人2231387元；2019年2月21日收到静思园酒店5万元，当天兑付投资人49907元；2019年3月1日收到静思园酒店380万元，当天兑付投资人3779277.50元；2019年3月4日收到静思园酒店712万元，次日兑付投资人7146232.94元；2019年3月8日收到静思园酒店5万元，2019年3月11日兑付投资人44630元；2019年3月20日收到静思园酒店20万元，当天兑付投资人162652元；2019年3月24日收到静思园酒店200万元，次日兑付投资人200万元；2019年3月25日收到静思园酒店100万元，次日兑付投资人100万元；2019年3月27日收到静思园酒店100万元，当天兑付投资人100万元；2019年4月1日收到静思园酒店124万元，当天兑付投资人1282770.80元；2019年4月2日收到静思园酒店70万元，次日兑付投资人661165.5元；2019年4月10日收到静思园酒店10万元，当天兑付投资人67315.50元；2019年5月14日收到静思园酒店59万元，当天兑付投资人589383.80元；2019年5月20日收到静思园酒店13万元，当天兑付投资人127152元；2019年5月24日收到静思园酒店100万元，当天兑付投资人1072317.10元；2019年5月27日收到静思园酒店140万元，当天兑付投资人140万元；2019年5月30日收到静思园酒店100万元，次日兑付投资人100万元；2019年6月11日收到静思园酒店130万元，当天兑付投资人1266138.80元；2019年6月13日收到静思园酒店102万元，当天兑付投资人1048568元；2019年6月26日收到静思园酒店100万元，当天兑付投资人100万元；2019年7月1日收到静思园酒店284万元，当天兑付投资人2830882.50元；2019年7月3日收到静思园酒店200万元，当天兑付投资人200万元；2019年7月15日收到静思园酒店350万元，当天兑付投资人340万元；2019年7月26日收到静思园酒店100万元，当天兑付投资人420887.05元；2019年8月11日收到静思园酒店1861061.80元，次日兑付投资人2461061.82元；2019年9月3日收到静思园酒店500万元，次日兑付投资人500万元；2019年9月5日收到静思园酒店550万元，当天兑付投资人550万元；2019年9月10日收到静思园酒店400万元，当天兑付投资人400万元；2019年9月30日收到静思园酒店200万元，当天兑付投资人2030313.07元。此外，该账户交易明细还体现了保管服务费的收、付情况，包括：1-6期4060元、7-13期4870元、14-23期7000元、24-34期4095元、35-51期7930元、52-77期14166元、78-94期5690元，合计47811元。2019年4月28日，静思园酒店出具“弘鹰2号兑付情况说明”，称：2018年5月30日-2019年1月29日我司通过侨金所发行弘鹰2号募集资金32596万元，其中3个月期限的3740万元，6个月期限的13256万元，12个月期限的14115万元，18个月期限的1485万元。截止2019年4月29日，弘鹰2号未到期存续的兑付金额本息合计19050.011525万元，已到期未兑付金额本息合计871.65358万元，最后一次兑付为2020年5月23日。自4月份开始，弘鹰2号出现了未按时兑付的情况，目前正在积极筹措资金，已到期未兑付的本息将在5月12日前处理解决，同时恢复正常兑付。2019年8月6日，静思园酒店向投资人发布“弘鹰1号、弘鹰2号定向债务融资工具产品兑付公告及说明”，载明已逾期部分的具体兑付方案，并称因海南金凤凰温泉度假酒店有限公司已进入破产重整程序，不宜作为兑付主体，由静思园酒店受让其兑付义务并对弘鹰1号投资人履行兑付义务。二、北京黄金项目、弘鹰1号项目有关情况侨金所在上海银行股份有限公司莘庄工业区支行开立账号为03×××18的账户，作为“北京黄金2017年定向债务融资工具”专项资金保管账户（以下简称北京黄金资金专户）。自2018年5月30日起至2018年9月11日期间，静思园酒店多次向该账户汇款，侨金所将之用于向北京黄金项目的投资人兑付本息。侨金所在上海银行股份有限公司市南分行行开立账号为03×××58的账户，作为“弘鹰1号-海南金凤凰定向债务融资工具”专项资金保管账户（以下简称弘鹰1号资金专户）。自2018年6月1日起至2018年11月2日期间，静思园酒店多次向该账户汇款，侨金所将之用于向弘鹰1号项目的投资人兑付本息。三、本案原告认购情况陈伟与静思园酒店签订编号为QJZX-HY2-026、QJZX-HY2-254的《侨金所弘鹰2号-定向债务融资工具产品合同》两份，合同中发行方署名栏加盖了静思园酒店公章和法定代表人印章，陈伟在认购方（投资人）署名处签名。2018年6月26日，陈伟向弘鹰2号资金专户汇款300万元，备注“陈伟认购弘鹰2号12个月”。2018年6月28日，侨金所向陈伟发放《产品认购确认书》，确认已收到陈伟根据合同编号QJZX-HY2-026认购弘鹰2号第23期的资金300万元，投资期限12个月，认购类别为C3，预期年化收益9.2%，起息日为2018年6月28日。2018年6月28日，侨金所从弘鹰2号资金专户将包含该300万元在内的认购款700万元汇入静思园酒店的银行账户，静思园酒店随即全额汇入案外人中青华融酒店管理（北京）有限公司账户。2018年6月29日至7月3日，中青华融酒店管理（北京）有限公司陆续向静思园酒店账户汇款合计6364492.73元，静思园酒店随即将其中16万元汇入“吴江静思园”、204492.73元中青旅实业（深圳）有限公司、100万汇入中青城投控股集团有限公司账户、500万元汇入弘鹰1号资金专户。进入弘鹰1号资金专户的500万元，后被用于向弘鹰1号项目投资人兑付。2019年1月17日，陈伟弘鹰2号资金专户汇款190万元，备注“陈伟认购弘鹰2号/190万”。2019年1月18日，侨金所向陈伟发放《产品认购确认书》，确认已收到陈伟根据合同编号QJZX-HY2-254认购弘鹰2号第92期的资金190万元，投资期限6个月，认购类别为B2，预期年化收益8.2%，起息日为2019年1月18日。2019年1月18日，侨金所从弘鹰2号资金专户将该190万元汇入静思园酒店的银行账户。2019年4月12日、4月16日，静思园酒店将包含该190万元在内的账户余额695万元、60万元分别汇入案外人深圳前海汇创互联网金融服务有限公司、中青金融街科技有限公司账户。针对认购款300万元，侨金所分别于2018年12月28日、2019年7月1日从弘鹰2号资金专户向陈伟汇款138378元、137622元，均备注“收益分配”，小计276000元。2019年7月15日、2019年8月12日、2019年9月4日、2019年9月5日、2019年9月10日、2019年9月30日，侨金所从弘鹰2号资金专户分别向陈伟汇款70000元、82082元、79076.39元、118116.24元、85765.81元、19565.69元，均备注“本金还款”，小计454606.13元，尚欠本金2545393.87元。针对认购款190万元，侨金所于2019年7月26日从弘鹰2号资金专户向陈伟汇款77259.70元。2019年8月12日、2019年9月4日、2019年9月5日、2019年9月10日、2019年9月30日，侨金所从弘鹰2号资金专户分别向陈伟汇款53227.23元、51278.21元、76594.15元、55616.06元、12687.65元，小计249403.30元，尚欠本金1650596.70元。以上合计，静思园酒店弘鹰2号项目尚欠陈伟本金4195990.57元。陈伟与侨金所当庭对此一致确认。2019年8月27日，陈伟与上海睿道律师事务所签订《法律服务协议》一份，委托该所代理本案诉讼事宜，约定律师费164000元。2019年8月28日，陈伟向该所转账支付律师费164000元，该所开具了相应金额的发票。本案诉讼中，陈伟申请诉讼保全，向太平财产保险有限公司上海分公司投保诉讼财产保全责任保险，约定保险费5906.10元。2019年9月12日，该公司向本院出具了诉讼财产保全责任保险保单保函。另查明：本院于2020年1月16日作出（2020）苏0509破1号民事裁定书、决定书，受理静思园酒店破产清算案，并指定江苏立泰律师事务所担任管理人。庭审中，经本院询问，京投融信公司表示无法明确陈伟享有的质权比例。本院认为，原告陈伟与被告静思园酒店签订的产品合同，系双方真实意思表示。根据认购协议约定固定利率、到期还本付息等内容，双方构成借贷法律关系。原告陈伟将认购本金490万元汇入弘鹰2号项目资金专户，被告侨金所已转交被告静思园酒店，后出具产品确认书，表明原告陈伟已按认购协议的约定向被告静思园酒店履行了交付出借资金的义务。双方约定的借款期限现已届满，但被告静思园酒店仅向原告陈伟兑付借款期间内的收益及部分本金，至今尚欠本金4195990.57元，应承担继续履行、赔偿损失的违约责任。双方未约定逾期利息，原告陈伟主张其损失为参照借款期间内的收益率计算的逾期利息。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第二款第二项规定“约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持”。本案系借款合同纠纷，可参照适用该规定，原告陈伟的该项主张于法有据，但因静思园酒店已进入破产清算程序，利息应计算至破产受理前一日即2020年1月15日止。本院结合本金还款情况及原告的主张，分段计算利息，为200330.05元（计算方式：①按照年利率9.2%计算，以2847918元为基数，自2019年6月28日起至2019年9月4日止，为48762.68元；以2768841.61元为基数，计算2019年9月5日一天，为707.59元；以2650725.37元为基数，自2019年9月6日起至2019年9月10日止，为2709.63元；以2564959.56元为基数，自2019年9月11日起至2019年9月30日止，为12454.30元；以2545393.87元为基数，自2019年10月1日起至2020年1月15日止，为67650.91元。以上小计132285.11元。②按照年利率8.2%计算，以1846772.77元为基数，自2019年7月18日起至2019年9月4日止，为19770.73元；以1795494.56元为基数，计算2019年9月5日一天，为408.97元；以1718900.41元为基数，自2019年9月6日起至2019年9月10日止，为1566.11元；以1663284.35元为基数，自2019年9月11日起至2019年9月30日止，为7198.33元；以1650596.7元为基数，自2019年10月1日起至2020年1月15日止，为39100.8元。以上小计68044.94元。）。原告陈伟支出的律师费164000元、诉讼保全保险费5906.10元，系被告静思园酒店违约所致，根据合同约定应由被告静思园酒店承担。本金、利息、律师费、诉讼保全保险费合计，被告静思园酒店尚欠原告陈伟4566226.72元。被告静思园酒店向北京黄金资金专户、弘鹰1号资金专户支付的款项，与弘鹰2号项目无关，被告静思园酒店以此辩称针对弘鹰2号项目已兑付完毕，缺乏事实依据，本院不予采纳。根据《中华人民共和国企业破产法》第十六条的规定:“人民法院受理破产申请后,债务人对个别债权人的债务清偿无效”以及《最高人民法院关于施行时尚未审结的企业破产案件适用法律若干问题的规定》第九条第二款的规定:“债权人就争议债权起诉债务人,要求其承担偿还责任的,人民法院应当告知该债权人变更其诉讼请求为确认债权。”被告静思园酒店已进入破产清算程序，原告陈伟已变更第1-3项诉讼请求为确认债权，故本院予以支持，确认原告陈伟对被告静思园酒店享有4566226.72元的普通债权。被告青旅实业公司作为担保人向包括原告陈伟在内的全体弘鹰2号项目投资人出具《差额补足承诺函》，能源公司作为担保人向包括原告陈伟在内的全体弘鹰2号项目投资人出具《差额补足承诺函》《担保函》，承诺承担全额无条件不可撤销的差额补足义务，且在到期兑付日的前1个交易日内将应兑付本金及收益足额划转至专项资金保管账户。从内容上看，债务人静思园酒店的兑付差额于到期兑付日前一个交易日确定后，担保人青旅实业公司、能源公司立即针对差额部分承担连带保证责任。原告陈伟作为弘鹰2号项目投资人，无异议地予以接受，应视为双方之间成立连带责任保证合同。根据《中华人民共和国担保法》第十八条第二款，连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。现因主债务人静思园酒店违约，被告青旅实业公司、能源公司作为连带责任保证人应承担保证责任。但在对保证人的执行程序中，应注意与破产程序的衔接，以避免债权人双重受偿。被告京投融信公司作为弘鹰2号项目的受托管理人，由发行方聘请，为全体投资人的利益管理弘鹰2号项目。被告京投融信公司辩称《受托管理协议》未实际履行，但该协议并未解除或终止，故对被告京投融信公司具有法律约束力。《受托管理协议》约定，投资人一旦认购即视为认可该项委托，故对投资人亦具有法律约束力。根据《受托管理协议》，被告京投融信公司负有监管募集资金用途及履行情况、监督增信机构资信并报告、在发生逾期时代投资人追诉等合同义务，但《受托管理协议》并未明确约定被告京投融信公司的违约责任承担方式。原告陈伟要求被告京投融信公司承担连带责任，缺乏依据。根据《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第二十六条：“第三人向债权人保证监督支付专款专用的，在履行了监督支付专款专用的义务后，不再承担责任。未尽监督义务造成资金流失的，应当对流失的资金承担补充赔偿责任。”本案中，原告陈伟的认购款被静思园酒店挪作他用，并未用于认购协议约定的用途。被告京投融信公司未勤勉尽责地履行监管资金用途的合同义务，造成原告陈伟的投资风险失控、不能获得足额兑付。因此，被告京投融信公司应对原告陈伟不能足额受偿的债权承担补充赔偿责任。被告侨金所作为地方性的交易场所，经广东省人民政府金融工作办公室批准开展定向债务融资工具业务试点备案，为被告静思园酒店发行的弘鹰2号项目提供备案登记，并开立资金专户，为该项目提供资金管理和清算服务，本案证据未体现被告侨金所存在违法行为。案涉认购协议明确载明被告侨金所不承担弘鹰2号项目的兑付风险，被告侨金所作为交易平台的性质、功能，也决定其并不为发行人的违约行为向投资者承担责任。被告侨金所已将弘鹰2号资金专户收到的兑付资金足额兑付给投资人，原告陈伟要求被告侨金所承担连带责任，缺乏依据，本院不予支持。案涉质押权登记于被告京投融信公司名下，被告京投融信公司作为弘鹰2号项目的受托管理人，为全体投资人的利益持有质押权。质押权的行使，应按照质押合同及受托管理协议的约定进行。首先，质押合同未约定单个投资人有权就自身债权实现质押权，而是以全体投资人为一个集合的整体，约定由被告京投融信公司作为代表全体投资人的登记质权人，在出现可实现质权的事由时，由被告京投融信公司处分质押权。其次，根据受托管理协议，在静思园酒店不能按期支付本息的情况下，被告京投融信公司应召集定融工具持有人会议，并根据定融工具持有人会议决议，采取任何可行的法律救济方式回收未偿还的本次定融工具本金和利息。上述“任何可行的法律救济方式”，显然包括起诉主张行使质押权。由此可见，案涉质押权应由被告京投融信公司统一行使。况且，主债务人已进入破产清算程序，弘鹰2号项目所涉投资人众多，大量投资人尚未提起诉讼，案涉质押权对应的债务规模尚不明确，如允许单个投资人自行主张实现质押权，将无法确定各投资人的优先受偿比例，违背公平原则。因此，原告陈伟自行主张实现质押权，缺乏依据，本院不予支持。被告青旅实业公司、能源公司、银地公司经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，视为放弃相应的诉讼权利，本院依法缺席判决。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百零六条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第十九条、第三十一条，《中华人民共和国企业破产法》第十六条，《最高人民法院关于施行时尚未审结的企业破产案件适用法律若干问题的规定》第九条第二款，《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第二十六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下：一、确认原告陈伟对被告中青旅（苏州）静思园国际酒店有限公司享有4566226.72元的普通债权；二、被告中国青旅实业发展有限公司、中国能源投资有限公司对被告中青旅（苏州）静思园国际酒店有限公司的上述债务承担连带清偿责任，于本判决生效之日起三十日内履行。中国青旅实业发展有限公司、中国能源投资有限公司在承担保证责任后，有权向中青旅（苏州）静思园国际酒店有限公司追偿；三、如原告陈伟的债权4566226.72元未能足额受偿，则由被告广东京投融信资产管理有限公司就不足部分向原告陈伟承担补充赔偿责任；四、驳回原告陈伟的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费46174元、诉讼保全费5000元，合计51174元，由原告陈伟负担849元，由被告中青旅（苏州）静思园国际酒店有限公司、中国青旅实业发展有限公司、中国能源投资有限公司、广东京投融信资产管理有限公司共同负担50325元并于本判决生效之日起十日内交至本院（汇入苏州市吴江区人民法院诉讼费专户，开户行中国农业银行苏州吴江支行营业部，账号：62×××68）。原告陈伟已预交的诉讼费用中的50325元，本院于本判决生效后退还。公告费560元，由被告中青旅（苏州）静思园国际酒店有限公司、中国青旅实业发展有限公司、中国能源投资有限公司、广东京投融信资产管理有限公司共同负担，并于本判决生效之日起十日内直接给付原告陈伟。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》的有关规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费（江苏省苏州市中级人民法院开户行：中国农业银行苏州苏福路支行；账户名称：江苏省苏州市中级人民法院；账号：10×××76，并将已交上诉案件受理费的凭证交至本院），逾期不交按撤回上诉处理。审 判 长  范媛娟人民陪审员  吴卫群人民陪审员  林秋霞二〇二〇年六月五日书 记 员  赵丽仙附录法律条文：《中华人民共和国合同法》第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第十九条当事人对保证方式没有约定，或者约定不明确的，按照连带责任保证承担保证责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向或者约定不明确的，按照连带责任保证承担保证责任。债务人追偿。《中华人民共和国企业破产法》第十六条人民法院受理破产申请后，债务人对个别债权人的债务清偿无效。《最高人民法院关于施行时尚未审结的企业破产案件适用法律若干问题的规定》第九条债权人对债权表记载债权有异议，向受理破产申请的人民法院提起诉讼的，人民法院应当依据企业破产法第二十一条和第五十八条的规定予以受理。但人民法院对异议债权已经作出裁决的除外。债权人就争议债权起诉债务人，要求其承担偿还责任的，人民法院应当告知该债权人变更其诉讼请求为确认债权。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24%为限。未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理：（一）既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持；（二）约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持。《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第二十六条第三人向债权人保证监督支付专款专用的，在履行了监督支付专款专用的义务后，不再承担责任。未尽监督义务造成资金流失的，应当对流失的资金承担补充赔偿责任。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。法律文书履行提示人民法院依法作出的生效法律文书，具有国家权威性和强制执行力，当事人应当依法自觉履行生效法律文书所确定的义务，否则人民法院将根据对方当事人的申请依法强制执行，被执行人将面临以下执行风险：一、被执行人未按执行通知履行生效法律文书确定的义务，人民法院有权对其名下财产采取查封、扣押、冻结、拍卖、变卖等强制执行措施，并有权对被执行人及其住所、经营场所进行搜查。二、被执行人未按生效法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息，未按生效法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。执行费用由被执行人承担。三、被执行人不履行生效法律文书确定的义务，人民法院有权对被执行人或者其法定代理人、有关单位的法定代表人、主要负责人、影响债务履行的直接责任人员采取限制出境措施。四、被执行人拒绝报告、虚假报告财产的，人民法院有权根据情节轻重对被执行人或者其法定代理人、有关单位的主要负责人、直接责任人及实际控制人予以罚款、拘留。五、被执行人以暴力、威胁或者其他方法阻碍执行人员执行公务或者拒不履行人民法院已经发生法律效力的判决、裁定的，人民法院有权对被执行人或者其主要负责人、直接责任人员予以罚款、拘留，构成犯罪的，依法追究刑事责任。六、被执行人不履行生效法律文书确定的义务，人民法院有权对其采取限制消费措施。被执行人及其法定代表人、主要负责人、影响债务履行的直接责任人员、实际控制人不得有以下高消费及非生活和工作必需的消费行为：（一）乘坐交通工具时，选择飞机、列车软卧、轮船二等座以上舱位；（二）在星级以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消费；（三）购买不动产或者新建、扩建、高档装修房屋；（四）租赁高档写字楼、宾馆、公寓等场所办公；（五）购买非经营必须车辆；（六）旅游、度假；（七）子女就读高收费私立学校；（八）支付高额保费购买保险理财产品；（九）乘坐G字头动车组列车全部座位、其他动车组一等以上座位等其他非生活和工作必须的消费行为。七、被执行人有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务的，或者通过伪造证据、暴力、威胁等方法抗拒执行，以虚假诉讼、虚假仲裁或者隐匿、转移财产等方法规避执行的，人民法院有权将其纳入失信被执行人名单，通过报纸、广播、电视、网络、法院公告栏、电子显示屏、新闻发布会等方式向社会公布，并向政府相关部门、金融监管机构、金融机构、承担行政职能的事业单位及行业协会等通报，供相关单位依照法律、法规和有关规定，在政府采购、招标投标、行政审批、政府扶持、融资信贷、市场准入、资质认定等方面，对失信被执行人予以信用惩戒；向征信机构通报，由征信机构在其征信系统中记录。国家工作人员、人大代表、政协委员等被纳入失信被执行人名单的，人民法院有权将失信情况通报其所在单位和相关部门。国家机关、事业单位、国有企业等被纳入失信被执行人名单的，人民法院有权将失信情况通报其上级单位、主管部门或者履行出资人职责的机构。八、被执行人隐藏、转移、故意毁损财产或者无偿转让财产、以明显不合理的低价转让财产，或者与他人串通，通过虚假诉讼、虚假仲裁、虚假和解等方式妨害执行，致使判决、裁定无法执行的，以拒不执行判决、裁定罪依法追究刑事责任。友情提醒：法律文书生效后，当事人应按判决书调解书主文确定的内容，在履行期限内主动履行。当事人自动履行付款义务后,请及时与对方当事人联系，告知对方当事人已自动履行，或与案件原承办人联系,以便法院及时通知对方当事人,防止对方当事人在不知情的情况下申请执行，避免不必要的麻烦;对于存在诉讼保全的情况,也便于法院及时采取解除保全措施。本案联系人：范媛娟联系电话：6349****