福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2020)闽05刑终9号 原公诉机关福建省晋江市人民检察院。 上诉人（原审被告人）胡强，男，1995年9月21日出生，汉族，初中文化，务工，家住四川省中江县。因本案于2018年11月22日被抓获，同月29日被刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人黄银银、姚文稳，福建臻晟律师事务所律师、实习律师。 福建省晋江市人民法院审理福建省晋江市人民检察院指控原审被告人胡强犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2019年9月23日作出（2019）闽0582刑初1258号刑事判决。原审被告人胡强不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉人的上诉理由，听取辩护人的辩护意见，并讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定：2018年下半年期间，被告人胡强以牟利为目的，在四川省成都市双流区向梁某、邵某等二名开卡人收买了配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码以及开户人身份证等信息资料的信用卡6张，分别为向梁某收买农业银行、工商银行信用卡各一张，向邵某收买农业银行、工商银行、建设银行以及中信银行信用卡各一张。其中，上述梁某的2张信用卡已提供给上家“诺言”（另案处理）。 嗣后，上述被倒卖的梁某农业银行信用卡（卡号62×××78）于2018年8月13日收到诈骗被害人程某在晋江市被人以“冒充电信监管局称其信息被盗需要防御”的方式诈骗走的款项。 2018年11月22日18时许，被告人胡强在成都市青羊区被抓获归案，并从其处扣押到上述尚未倒卖成功的开卡人为邵某的4张信用卡。 原判认定上述事实的证据有： 1.证人程某证言、银行账户明细、提取笔录及照片，证实2018年8月13日，程某被人电信诈骗，其中银行流水体现程某银行卡内的人民币1.34万元转到谭雨竹卡号尾数为8272的招商银行信用卡内。 2.证人梁某证言、辨认笔录及照片，证称2018年8月份，其因为缺钱，就办理工商银行和农业银行的两张信用卡（卡号尾数分别是1310和3978），并配套有Ｕ盾，以每张500元的价格卖给胡强，在成都市青羊区中坝地铁站交给胡强，胡强先付500元给其。 3.证人邵某证言、辨认笔录及照片，证称其通过中介找到收买银行卡的男子的手机号码（135××××3570）,按照中介的要求办理四套银行卡，并按中介发给其的定位（成都市青羊区元益花园）去找收卡的男子准备卖卡，之后其在附近建设银行见到收卡男子，他将其带到附近一网吧，其准备把卡给他时，公安机关将二人抓获；其准备出售的四套银行卡是中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行以及中信银行信用卡,都按要求办理Ｕ盾，且有用其身份证购买的手机卡登记注册，每套卡谈好以500元的价格出售，其只收到中介通过微信转来的200元，其余1800元还没有收到。经其辨认，收卡的男子即为被告人胡强。 4.协助查询财产通知书、银行账户开户明细及流水，证实梁某名下中国农业银行卡、中国工商银行卡的开户信息及相关交易流水情况，其中，于2019年8月13日收到谭雨竹转来的相关款项。 5.协助查询财产通知书、银行账户开户明细及流水，证实邵某名下中国农业银行、工商银行、建设银行以及中信银行信用卡的开户信息及相关交易流水情况，其中，开户时间为2018年11月12日至19日期间，账户状态、卡密码状态等均提示正常；农业银行卡显示2018年11月19日零余额开户，12月7日转存人民币0.01元，之后多次个人活期结息；工商银行卡显示交易流水为2018年11月13日至19日期间的工本费、挂失费情况；建设银行卡、中信银行卡无流水，建设银行密码于2018年11月21日通过网银渠道校验密码正确。 6.扣押清单、笔录、决定书及照片，证实公安机关从被告人胡强处扣押中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行以及中信银行信用卡（包括U盾）各一套。 7.户籍证明，证实被告人胡强的身份情况。 8.到案经过、破案经过，证实本案的破获情况。 9.被告人胡强供述、辨认笔录及照片，供称2018年6月底，其看到微信昵称为“诺言”的男子在发布销售招代理商，其联系后对方表示收购各个银行的银行卡，其就跟身边缺钱的朋友说可以办银行卡卖给其，其再转手卖给“诺言”；8月，其通过朋友介绍找梁某收购一张工商银行卡和一张农业银行卡，梁某在成都市青羊区省医院地铁站拿给其，其给了梁某500元，当晚又拿600元给梁某，后其将卡给了上家“诺言”，“诺言”说要验卡后再给钱；公安机关抓获其时，在其身上查获的这四套银行卡是邵某给其的，让其帮忙卖掉，其有先给邵某100元作为路费，但是这四套卡不符合“诺言”的要求，其准备把卡还给邵某，还没交还的时候就被公安机关查获。 原审法院认为，被告人胡强收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。据此，原审法院作出判决：被告人胡强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。 上诉人胡强诉称：其与邵某未完成4张银行卡的交易，邵某于2018年11月19日办卡后通过中介交给其，其验卡后发现仅有建设银行卡可以登入，其余银行密码不正确，且4张银行卡均未配套手机卡、身份证复印件，不符合要求，于同月22日在退卡给邵某时被公安机关抓获，上述4张银行卡无法使用，应认定犯罪未遂；原判未认定其坦白不当，其归案后如实供述罪行，原判量刑过重。 其辩护人提出：原判将邵某的4张银行卡计入犯罪数量有误，上述银行卡虽然显示状态正常，但现有证据无法证实胡强从邵某处获得正确密码，不能认定足以使他人以持卡人名义进行交易；即使将上述银行卡计入犯罪数额，但邵某证称2018年11月22日准备于胡强交易时被公安机关抓获，故上述银行卡应认定犯罪未遂。 经审理查明，原审法院认定上诉人胡强犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚，原审认定上述犯罪事实的证据均经原审法院庭审质证属实，本院予以确认。 关于上诉人胡强及其辩护人提出邵某的4张银行卡不应计入犯罪数量、即使计入犯罪数量也应认定犯罪未遂的相关诉辩意见。经查，扣押笔录、清单及照片等在案证据证实涉案的邵某名下4张信用卡及配套资料是公安机关依法从上诉人胡强处扣押，上诉人胡强归案后亦供认邵某已将上述信用卡交付给其，足以认定上诉人胡强向邵某收买上述信用卡及配套资料，且属犯罪既遂；银行账户信息、交易明细等证据体现邵某名下的涉案银行账户及密码状态正常，上诉人胡强及其辩护人提出关于涉案信用卡密码错误、无法使用的诉辩意见无其他证据予以印证。故上诉人胡强及其辩护人提出的该诉辩意见与事实不符，不能成立。 本院认为，上诉人胡强收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。原判认定的事实清楚，证据充分，定罪准确，审判程序合法，且已综合考虑本案的事实、性质及情节，量刑适当。上诉人胡强提出原判量刑过重的上诉意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  柯志同 审判员  曾泽龙 审判员  蔡凌轩 二〇二〇年六月二日 书记员  张思颖 附：本案适用的法律条文 1．《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 2．《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。