上海市金山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0116刑初1033号公诉机关上海市金山区人民检察院。被告人彭某某，男，1995年8月25日出生，汉族，户籍在上海市金山区，住上海市奉贤区。辩护人罗黎明，上海方洛律师事务所律师。上海市金山区人民检察院以沪金检三部刑诉〔2019〕97号起诉书指控被告人彭某某犯诈骗罪，于2019年11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市金山区人民检察院指派检察员常某某出庭支持公诉，被告人彭某某及辩护人罗黎明到庭参加诉讼。2020年2月3日因疫情影响本案中止审理。现已审理终结。公诉机关指控：1、2017年12月至2018年3月，被害人朱某1至被告人彭某某处借款，欠下巨额债务。为垒高被害人的债务规模，使被害人无法偿还借款本金，只能不断偿还高额利息，被告人彭某某除自己出借外，还介绍被害人向他人借款，但他人所借资金实际却由被告人彭某某全部或者部分出资。被害人朱某1累计向被告人彭某某等人借款实际到手人民币230,000余元，还款人民币100,000余元，但被告人彭某某认为被害人朱某1仍欠其人民币320,000元，后讨要未果。2、2018年1月至2月，被害人曹某1为偿还欠款，经人介绍向被告人彭某某借款，为垒高被害人的债务规模，被告人彭某某实际出资，分别让钟某某、许某某、黄某等人出面借钱给被害人，并预先抽取高额利息。被害人曹某1借款实际到手人民币48,000元，还款人民币38,500元，但被告人彭某某认为被害人曹某1仍欠其人民币40,000元，后讨要未果。2019年7月30日，被告人彭某某主动投案，在审查起诉阶段交代了主要犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关指派的公诉人当庭宣读或出示了被害人朱某1、曹某1的陈述及辨认笔录，证人曹某2、赵某某、姚某某、俞某某、张1、顾某某、张某2、钟某某、黄某、许某某、龚某某、范某某、包某某、朱某2等人的证言及相关辨认笔录，相关借条、银行、微信、支付宝交易记录，扣押决案书、扣押笔录、扣押清单，公安机关出具的侦破经过、户籍资料及彭某某的供述等证据，并当庭讯问了被告人彭某某。公诉机关据此认为，被告人彭某某通过套路贷的方式实施诈骗，数额巨大，被告人彭某某系未遂，到案后如实供述，提请本院依法审判。被告人彭某某对指控的基本事实无异议，辩称其与朱某1间借贷行为较多，部分借、还款数额确实记不清了。被告人彭某某的辩护人对指控的事实及罪名均无异议，同时提出彭某某到案后如实供述了基本犯罪事实，认罪认罚，本案系犯罪未遂，彭某某已放弃了部分款项的催讨，被害人在借款后用于挥霍，存在一定过错，结合彭某某无前科劣迹等，建议对被告人彭某某减轻处罚。经审理查明：一、2017年12月至2018年3月，被害人朱某1至被告人彭某某处借款，欠下巨额债务。为垒高被害人的债务规模，彭某某在催讨本息的过程中，隐瞒他人所出借资金由彭某某全部或者部分出资的事实，介绍朱某1向他人借款，使被害人不断偿还高额利息。被害人朱某1累计向被告人彭某某等人借款实际到手人民币182,000元，还款人民币104,500元。彭某某持320,000元借条向朱某1及家属索要欠款，并当场撕毁100,000元借条，表示放弃索要该部分款项，但索债未果。后赵某某持相关借条向朱某1父亲索得14,200元。上述事实，有以下证据所证实：1、被害人朱某1的陈述及辨认笔录，证实朱某1与彭某某间存在高利借贷关系，后彭某某向朱某1索要本息，因朱某1无力还款而由彭某某先后介绍向他人高利借贷，所得款项用于归还旧债及朱某1个人使用。但被害人朱某1对借款是否存在砍头息及用于归还旧债的数额在多次陈述中前后不一。2、证人姚某某的证言及辨认笔录，证实姚某某与彭某某系朋友，彭某某称朱某1需要钱，借钱可以赚利息，出借后让朱某1把钱花掉，再让朱某1去借，增加债务，让朱某1无力归还本金，不停地还利息。2018年1月5日，姚某某在彭某某的介绍下，出借50,000元给朱某1，利息等均是彭某某与朱某1谈的，借条出具给姚某某，金额为50,000元，出借资金是由姚某某、范某某、沈金超分别出资20,000元、10,000元、20,000元。3、证人范某某的证言，证实范某某与姚某某、彭某某、朱某1均相识，2018年1月，范某某曾出资10,000元，姚某某、沈金超各出资20,000元，以姚某某的名义出借给朱某150,000元。彭某某表面上是介绍朱某1向姚某某借钱，实际上朱某1借到钱后是归还给彭某某的。4、证人俞某某的证言及辨认笔录，证实2018年1月22日，彭某某介绍朱某1向俞某某借款60,000元，利息等都是由彭某某与朱某1谈的，借条出具给俞某某，金额为60,000元，其中30,000元是由彭某某出资的。5、证人张1的证言及辨认笔录，证实彭某某曾介绍朱某1向其借款，之后朱某1未归还，后至朱某1家索要钱款。6、证人顾某某的证言及辨认笔录，证实彭某某曾介绍朱某1向顾某某借款，借款30,000元，银行流水走了35,000元，扣除砍头息，实际到手27,000元；一个月后，朱某1自己又来借过一次。顾某某还证实，2018年2月8日，顾某某在上岛咖啡碰到彭某某、朱某1等人，朱某1通过微信转账的方式从顾某某处套现6,000元。7、证人曹某2、赵某某的证言及辨认笔录，证实2018年2月，彭某某让二人出面借钱给朱某1，2月8日，在上岛咖啡包厢内，由彭某某出资，曹某2、赵某某出面分别出借给朱某115,000元，朱某1签了二份金额为30,000元的借条，借款金额是翻倍签的，出借人为空白，其中现金15,000元，另15,000元由二人直接存款至朱某1的银行账户，事后，彭某某给了每人好处费500元。赵某某还证实，彭某某曾向赵某某借钱放高利贷，赵某某网贷14,000元并交由彭某某出借，事后赵某某收到借条是出借给朱某1，借条写了26,000元，后赵某某凭借条向朱某1父亲索回14,200元。8、彭某某支付宝、微信交易记录，证实2017年12月至2018年月间，彭某某转账给朱某189,000元，朱某1转账给彭某某17,500元。9、借条，证实朱某1向彭某某出具了大量借条。10、证人朱某2的证言及辨认笔录，证实朱某2系朱某1的父亲，2018年4月15日起，有很多放贷人员到家中索要钱款，都是朱某1在外借的高利贷，朱某2代为归还了其中部分借款。其中，彭某某持320,000元的借条来索债，当日在朱某2家中撕毁约100,000元借条，表示放弃该部分欠款。11、被告人彭某某的供述，证实其与朱某1间的借贷关系及部分还款情况。上述证据均经庭审质证属实，合法有效，证据间能相互印证，形成证据锁链，应予确认。二、2018年1月至2月，被害人曹某1为偿还欠款，经人介绍向被告人彭某某借款，为垒高被害人的债务规模，被告人彭某某实际出资，分别让钟某某、许某某、黄某等人出面借钱给被害人，并预先抽取高额利息。被害人曹某1借款实际到手人民币4.8万，还款人民币3.85万，但被告人彭某某认为被害人曹某1仍欠其人民币4万元，后讨要未果。上述事实，被告人彭某某在庭审中均无异议，且有被害人曹某1的陈述及辨认笔录，证人钟某某、黄某、许某某、龚某某、张某2、包某某等人的证言及相关辨认笔录，相关扣押决案书、扣押笔录、扣押清单，公安机关出具的侦破经过、户籍资料等证据所证实，足以认定。本院认为，被告人彭某某隐瞒真实的出资情况，同时通过预先抽取高额利息、介绍费等手法，以借新还旧的方式恶意垒高被害人的欠款数额，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。关于被告人彭某某与朱某1间的借还款数额，综合被告人陈述、被害人供述及证人证言、相关书证等予以认定。被告人彭某某已经着手实施犯罪，因意志以外原因未得逞，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人彭某某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人彭某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月30日起至2020年12月30日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳)二、用于放贷的资金予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱纪红审 判 员  周 巍人民陪审员  邢跃龙二〇二〇年六月十八日书 记 员  陆治乾附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。