上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初5608号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人周某，女，1987年10月24日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人贾楠，上海熊兆罡律师事务所律师。辩护人李曼蔺，上海君澜律师事务所律师。被告人王**，男，1982年9月15日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人江**，上海盛联律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕4329号起诉书指控被告人周某、王**犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月3日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员俞某出庭支持公诉，被告人周某、王**及辩护人均到庭参加诉讼。期间，经本院批准，公诉机关申请延期审理一次。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年9月至2017年4月间，上海浦东金银猫金融服务有限公司(以下简称金银猫公司)实际控制人徐某某(另案处理)伙同他人，通过网络、媒体等方式公开宣传，承诺6%-11%的年化收益率并保本付息,吸引社会不特定公众投资“金银猫”网络理财平台。2013年12月至2017年2月间，被告人周某、王**先后作为金银猫公司资产部业务员、总监，共同负责金银猫公司资产端工作，通过对接银票中介、借款公司并收买银票、开立商票、审核、上标等工作，为金银猫平台吸收社会公众资金提供产品。王**同时负责对金银猫平台部分逾期债权的催收，并由周某安排展期及续标。经审计，2013年9月1日至2016年7月31日被告人周某担任业务员期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计人民币8,360,623,310.00元(以下数额表述均为人民币)，其中，被告人周某本人出资(认购)金额为2,815,335.00元。2016年8月1日至2017年2月28日周某担任资产部总监期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计3,241,637,017.00元，其中周某本人出资(认购)金额为937,200.00元。2013年9月至2017月1月期间，周某共收到工资薪金353，238.68元。2014年2月1日至2015年12月31日王**担任业务员期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计5,610,281,962.00元。2016年1月1日至2016年10月31日王**担任资产部总监期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计3,936,684,669.00元。2014年2月至2016月10月期间，王**共收到工资薪金294,601.00元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示相关集资参与人陈述、证人证言、司法鉴定意见书、案发经过等书证，据此认为应当以非法吸收公众存款罪追究两名被告人的刑事责任，王**有自首情节，周某系坦白，现提请法庭依法判处。庭审中，被告人及辩护人对起诉书指控的主要犯罪事实和罪名均没有意见。经审理查明：2013年9月至2017年4月间，金银猫公司实际控制人徐某某伙同他人，通过网络、媒体等方式公开宣传，承诺6%-11%的年化收益率并保本付息,吸引社会不特定公众投资“金银猫”网络理财平台。2013年12月至2017年2月间，被告人周某、王**先后作为金银猫公司资产部业务员、总监，共同负责金银猫公司资产端工作，通过对接银票中介、借款公司并收买银票、开立商票、审核、上标等工作，为金银猫平台吸收社会公众资金提供产品。被告人王**同时负责对金银猫平台部分逾期债权的催收，并由被告人周某安排展期及续标。经审计，2013年9月1日至2016年7月31日被告人周某担任业务员期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计8,360,623,310.00元，其中，被告人周某本人出资(认购)金额为2,815,335.00元。2016年8月1日至2017年2月28日被告人周某担任资产部总监期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计3,241,637,017.00元，其中，被告人周某本人出资(认购)金额为937,200.00元。2013年9月至2017月1月期间，被告人周某共收到工资薪金353，238.68元。2014年2月1日至2015年12月31日被告人王**担任业务员期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计5,610,281,962.00元。2016年1月1日至2016年10月31日被告人王**担任资产部总监期间，金银猫平台运营定期、活期理财产品交易金额共计3,936,684,669.00元。2014年2月至2016月10月期间，被告人王**共收到工资薪金294,601.00元。2019年6月26日，被告人王**接民警电话通知后主动至公安机关投案，2019年7月6日，被告人周某被公安机关抓获，两名被告人到案后均如实供述犯罪事实。案发后，两名被告人在家属帮助下均退出个人违法所得及部分赃款100万元，共计退出200万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人谢羽霄、周兆红、吴琦等人的陈述，证人赖某某、费某某、马某等人的证言、上海市公安局浦东分局调取证据通知书、调取证据清单、扣押决定书、扣押清单、金银猫公司理财产品业务系统交易数据、银行账户交易明细等书证，证实金银猫公司及被告人周某、王**非法吸收公众存款的经过和集资参与人投资情况。2.证人徐某某、刘某、李某某、王1、王某2等人的证言，证实被告人周某、王**担任金银猫公司资产部负责人并负责资产对接、上标等工作的事实。3.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实被告人周某、王**非法吸收公众存款的金额及集资参与人损失情况。4.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人周某、王**的到案情况。5.相关常住人口基本信息，证实被告人周某、王**的基本情况。6.被告人周某、王**的供述。本院认为，被告人周某、王**作为上海金银猫金融服务有限公司直接负责的主管人员，违反法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。被告人王**有自首情节，被告人周某有坦白情节，各自退出违法所得，均依法从轻处罚。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度及退赃情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币五万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金款于判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人王**犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币五万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金款于判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、已经退出的钱款按比例发还集资参与人，涉案钱款应予继续追缴或责令退赔后予以发还。周某、王**回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘娟娟人民陪审员  陆美丹人民陪审员  王绮华二〇二〇年六月三日书 记 员  黄一笛附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。