河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初176号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人马小艳（曾用名马燕），女，1980年1月12日出生，汉族，硕士毕业，原河南冠豫投资担保有限公司法定代表人，户籍地安徽省濉溪县，居住地深圳市罗湖区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年12月11日在深圳市福田区福田地铁站3号线站厅7号安检门处被广东省深圳市公安局公交分局福田枢纽派出所民警抓获。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月18日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，2020年1月17日由该局执行逮捕。辩护人闫波，河南豫尊律师事务所律师。被告人张伟，男，1970年4月29日出生于河南省淮阳县，汉族，初中毕业，原河南冠豫投资担保有限公司股东，户籍地河南省周口市淮阳县，居住地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月7日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年12月12日由该局执行逮捕。辩护人崔永鹏，河南凌峰律师事务所律师。辩护人郭弘杰，河南凌峰律师事务所实习律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检二部刑诉〔2020〕12号起诉书指控被告人马小艳、张伟犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭审理本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员校元元出庭支持公诉，被告人马小艳及其辩护人闫波，被告人张伟及其辩护人崔永鹏、郭弘杰到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，2010年9月9日，被告人马小艳、被告人张伟与马浩（已被判处刑罚）租用郑州市管城回族区紫荆山路60号8层817号注册成立河南冠豫投资担保有限公司（以下简称冠豫公司），后变更为河南冠豫实业有限公司，经营范围是实业投资、投资管理咨询、投资信息咨询。其中马小艳为冠豫公司法定代表人，张伟为冠豫公司股东。自公司成立以来，马小艳、马浩等人在未获得金融营业性融资担保行业许可的情况下，以借款为由，以月息1.5%至1.8%的高额回报为诱饵，聘请业务人员通过口口相传等途径向社会不特定人员非法吸收存款，冠豫公司收取借款方借款标的的3‰至6‰的费用作为服务费，2014年10月，冠豫公司资金链断裂，停止兑付。经鉴定，河南冠豫投资担保有限公司涉及吸收客户26人，吸收资金协议金额人民币6375000元，实缴金额人民币6374975元，未兑付26人，未兑付本金6005021.6元，剥息后未兑付人民币4061716.6元。2019年11月7日，张伟到郑州市公安局商城路分局投案；2019年12月11日，马小艳在深圳市福田区福田地铁站3号线站厅7号安检门处被广东省深圳市公安局公交分局福田枢纽派出所民警抓获，临时羁押于深圳市福田区看守所，于2019年12月18日被郑州市公安局商城路分局民警押解回郑州。二被告人到案后均如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人马小艳、张伟供述，同案犯马浩供述，证人王某1、王某2、李某1、王某3、沈某、罗某、王某4、陈某1、陈某2、陈某3、张某1、李某2、李某3、王某5、张某2、赵某、张某3、孙某1、钟某、王某6、孙某2、陈某4、马某、刘某、王某7、肖某1、肖某2证言，被告人马小艳抓获经过、到案经过、在逃人员信息表，被告人张伟到案经过，郑州市个人房屋权属信息表、商品房买卖合同、房屋买卖发票、收据、协助查封通知书，河南冠豫投资担保有限公司设立登记申请书、指定代表或共同委托代理人证明、公司股东（发起人）出资信息、董事、监事、经理信息、法定代表人信息、首次股东会决议、河南冠豫投资担保有限公司章程、河南冠豫投资担保有限公司验资报告、张伟、马燕、马浩的自然人股东简况表、房屋租赁协议；河南冠豫投资担保有限公司有限责任公司变更登记申请书、第二次股东会决议、章程修正案、股东出资信息、河南豫冠投资担保有限公司验资报告等变更登记材料；河南冠豫实业有限公司注册信息查询单一份，投资客户罗某、王某4、陈某1、陈某2、徐爱萍、陈某3、张某1、李某2、李某3、王某5、张某2、赵某、张某3、孙某1、赵莎莎、钟某、王某6、孙某2、陈某4、马某、刘某、王某7、肖某1、肖某2、侯茜桐、李敏等投资情况调查表、合同续签协议、付息还款计划书、担保函、借款担保合同、河南豫冠实业有限公司合同条款、郑州老佛爷珠宝有限公司合同条款、借据、报案材料、举报材料、银行卡复印件、银行交易明细，同案犯马浩提供的2014年10月31日河南冠豫实业借款客户明细一份；借款人为卓峥嵘的借据、借条共5份共计8882000元、交通银行出具的卓峥嵘所在河南卓凯实业有限公司借款205万的回单一张；马浩与刘峰2013年12月31日签署的股权转让协议一份、河南豫冠珠宝有限公司洛阳分公司股东会决议一份；王云甫借马浩现金500万元借条一张、马浩与王云甫往来明细对账单共3张、中国民生银行支付业务回单两张；宋分林的借条、借据共6张；郑州市高新技术产业开发区人民法院民事判决书一份、刘俊标借据共6张及还款协议书一份；张伟借据共4张及合作协议共两份；徐广明的借据1张、马浩委托辜茂盛对李德云转款100万元的委托书一份、借款人为李德云的借据3张、郑州宏斯特服饰有限公司简介一份，集资客户王某3与张伟、河南冠豫实业有限公司2014年11月21日三方签订的债权债务转让协议一份、王某3于2019年11月8日出具的证明一份、中国建设银行个人活期账户交易明细一张，河南省郑州市高新技术产业开发区人民法院民事判决书(2014)开民初字第8127号及房屋买卖合同及契税发票，河南冠豫实业有限公司、河南妙芯生物科技有限公司、郑州老佛爷珠宝有限公司、河南安顺商贸有限公司工商档案，查询被告人身份及前科情况，户籍证明，河南华凯会计师事务所关于河南冠豫实业有限公司涉嫌非法吸收公众存款案司法鉴定意见书等证据，认为被告人马小艳、张伟伙同他人非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张伟犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。被告人马小艳如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。遂向本院提起公诉，并建议判处被告人马小艳有期徒刑三年，并处罚金；判处被告人张伟有期徒刑一年六个月，并处罚金。被告人马小艳、张伟对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。被告人马小艳的辩护人提出的辩护意见是，1.被告人自愿认罪认罚；2.被告人系初犯、偶犯；3.被告人虽系公司的法定代表人，但公司的实际控制人是马浩，相较于马浩，被告人对犯罪结果的发生作用较小。建议对其从轻处罚。被告人张伟的辩护人提出的辩护意见是，1.被告人张伟的主观恶性相对较小；2.冠豫公司实际是马小艳和马浩在操作，被告人张伟没有参与公司分红，没有违法所得；3.被告人张伟主动投案，具有自首情节；4.被告人真诚悔罪，自愿认罪认罚。建议对其从轻处罚。经审理查明，2010年9月9日，被告人马小艳、被告人张伟与马浩（已被判处刑罚）租用郑州市管城回族区紫荆山路60号8层817号注册成立河南冠豫投资担保有限公司，后变更为河南冠豫实业有限公司（以下简称冠豫公司），经营范围是实业投资、投资管理咨询、投资信息咨询。其中马小艳为冠豫公司法定代表人，张伟为冠豫公司股东。自公司成立以来，马小艳、马浩等人在未获得金融营业性融资担保行业许可的情况下，以借款为由，以月息1.5%至1.8%的高额回报为诱饵，聘请业务人员通过口口相传等途径向社会不特定人员非法吸收存款，冠豫公司收取借款方借款标的的3‰至6‰的费用作为服务费，2014年10月，冠豫公司资金链断裂，停止兑付。经鉴定，河南冠豫投资担保有限公司涉及吸收客户26人，吸收资金协议金额人民币6375000元，实缴金额人民币6374975元，未兑付26人，未兑付本金6005021.6元，剥息后未兑付人民币4061716.6元。2019年11月7日，张伟到郑州市公安局商城路分局投案；2019年12月11日，马小艳在深圳市福田区福田地铁站3号线站厅7号安检门处被广东省深圳市公安局公交分局福田枢纽派出所民警抓获，临时羁押于深圳市福田区看守所，于2019年12月18日被郑州市公安局商城路分局民警押解回郑州。二被告人到案后均如实供述上述犯罪事实。本案在侦查过程中，郑州市公安局商城路分局查封、冻结、扣押资产的情况如下：被告人马小艳名下分别位于郑东新区地润路19号1号楼3层302号（预告登记证明号1209062340）的房产及郑东新区祥盛街59号院7号楼3层18号（预告登记证明号1209067959）的房产两套。上述两套房产系被告人马小艳分别于2012年10月26日、2012年11月15日购买。庭审时，被告人马小艳表示愿意用上述两套房产的拍卖款偿还受害人的欠款。本院确认上述两套房产属于涉案财产。以上事实，有法庭查证属实的下列证据为证：被告人马小艳的供述，证明2010年9月，其和张伟、马浩成立冠豫公司，成立后其没有参与经营，因该公司向外出借的资金没有及时收回，还要支付客户的本金和利息，到了2014年10月份，冠豫公司的资金链断裂。截至目前，大概还有400万左右未兑付给理财客户的情况；被告人张伟的供述，证明2010年9月，其和马小艳、马浩成立冠豫公司，马小艳是法定代表人，其和马浩是股东，公司业务是吸收客户的理财资金向客户支付利息，同时公司向外出借资金，2014年年底公司资金链断裂的情况；同案犯马浩的供述，证明关于公司成立的时间、地点、组织架构及经营模式等情况，其供述的内容与被告人马小艳、张伟的供述能够相互印证；4、证人王某1、王某2、李某1的证言，证明冠豫公司非法吸收公众存款的情况及该公司的组织架构的情况；5、证人王某3、罗某、王某4、陈某1、陈某2、陈某3、张某1、李某2、李某3、王某5、张某2、赵某、张某3、孙某1、钟某、王某6、孙某2、陈某4、马某、刘某、王某7、肖某1、肖某2的证言，投资客户罗某、王某4、陈某1、陈某2、徐爱萍、陈某3、张某1、李某2、李某3、王某5、张某2、赵某、张某3、孙某1、赵莎莎、钟某、王某6、孙某2、陈某4、马某、刘某、王某7、肖某1、肖某2、侯茜桐、李敏等投资情况调查表、合同续签协议、付息还款计划书、担保函、借款担保合同、河南豫冠实业有限公司合同条款、郑州老佛爷珠宝有限公司合同条款、借据、报案材料、举报材料、银行卡复印件、银行交易明细，均证明上述证人在冠豫公司投资的具体情况，且款项未足额退回的情况；6、被告人马小艳抓获经过、到案经过、在逃人员信息表，被告人张伟到案经过，证明2019年11月7日，张伟到郑州市公安局商城路分局投案；2019年12月11日，马小艳在深圳市福田区福田地铁站3号线站厅7号安检门处被广东省深圳市公安局公交分局福田枢纽派出所民警抓获，临时羁押于深圳市福田区看守所，于2019年12月18日被郑州市公安局商城路分局民警押解回郑州的情况；7、河南冠豫投资担保有限公司设立登记申请书、指定代表或共同委托代理人证明、公司股东（发起人）出资信息、董事、监事、经理信息、法定代表人信息、首次股东会决议、河南冠豫投资担保有限公司章程、河南冠豫投资担保有限公司验资报告、张伟、马燕、马浩的自然人股东简况表、房屋租赁协议；河南冠豫投资担保有限公司有限责任公司变更登记申请书、第二次股东会决议、章程修正案、股东出资信息、河南豫冠投资担保有限公司验资报告等变更登记材料；河南冠豫实业有限公司注册信息查询单一份，证明冠豫公司的工商登记信息情况；8、同案犯马浩提供的2014年10月31日河南冠豫实业借款客户明细一份；借款人为卓峥嵘的借据、借条共5份共计8882000元、交通银行出具的卓峥嵘所在河南卓凯实业有限公司借款205万的回单一张；马浩与刘峰2013年12月31日签署的股权转让协议一份、河南豫冠珠宝有限公司洛阳分公司股东会决议一份；王云甫借马浩现金500万元借条一张、马浩与王云甫往来明细对账单共3张、中国民生银行支付业务回单两张；宋分林的借条、借据共6张；郑州市高新技术产业开发区人民法院民事判决书一份、刘俊标借据共6张及还款协议书一份；张伟借据共4张及合作协议共两份；徐广明的借据1张、马浩委托辜茂盛对李德云转款100万元的委托书一份、借款人为李德云的借据3张、郑州宏斯特服饰有限公司简介一份，证明冠豫公司对外出借资金及资金偿还的情况；9、查询被告人身份及前科情况、户籍证明，证明二被告人均属应负刑事责任年龄阶段及其均无犯罪前科的情况；10、河南华凯会计师事务所关于河南冠豫实业有限公司涉嫌非法吸收公众存款案司法鉴定意见书，证明经鉴定，河南冠豫投资担保有限公司涉及吸收客户26人，吸收资金协议金额人民币6375000元，实缴金额人民币6374975元，未兑付26人，未兑付本金6005021.6元，剥息后未兑付人民币4061716.6元的情况；11、证人沈某的证言，郑州市个人房屋权属信息表、商品房买卖合同、房屋买卖发票、收据、协助查封通知书，集资客户王某3与张伟、河南冠豫实业有限公司2014年11月21日三方签订的债权债务转让协议一份、王某3于2019年11月8日出具的证明一份、中国建设银行个人活期账户交易明细一张，河南省郑州市高新技术产业开发区人民法院(2014)开民初字第8127号民事判决书及房屋买卖合同及契税发票，河南冠豫实业有限公司、河南妙芯生物科技有限公司、郑州老佛爷珠宝有限公司、河南安顺商贸有限公司工商档案等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。以上证据，经开庭举证、质证，取证程序合法，内容真实有效，相互印证，形成了完整的证据链条，能够证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人马小艳、张伟伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其二人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。根据二被告人犯罪的事实和性质，对其依法均应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在对二被告人量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1.被告人马小艳到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；2.被告人张伟犯罪以后自动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻或减轻处罚；3.被告人马小艳、张伟均系初犯，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出的相应从轻处罚的辩护意见，本院亦予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十四条，第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人马小艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月11日起至2022年12月10日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、被告人张伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月7日起至2021年5月6日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。三、涉案赃款、赃物，依法予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 朱 宏 扬人民陪审员 高 晓 勤人民陪审员 陶  春二〇二〇年六月三十日书 记 员 皇甫润婷