河南省偃师市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0381刑初144号公诉机关偃师市人民检察院。被告人赵凤江，男，出生于1978年2月22日，汉族，初中文化，户籍地在贵州省赤水市，捕前住河南省偃师市。2012年9月因犯诈骗罪被河南省洛阳市涧西区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金四千元。2019年10月31日因涉嫌犯诈骗罪被偃师市公安局刑事拘留，同年12月4日被逮捕。偃师市人民检察院以偃检一部刑诉（2020）133号起诉书指控被告人赵凤江犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。偃师市人民检察院指派检察员刘天从出庭支持公诉，被告人赵凤江到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2018年5月，被告人赵凤江以“赵海江”的假身份与偃师市首阳山街道办事处沟口头居委会的刘某4处朋友、谈某。后赵凤江以急用钱、借后承诺会偿还为由，骗取刘某4和其姐姐刘某2捷信金融APP贷款、马上金融APP贷款、微信转账，透支刘某4光大银行信用卡、交通银行信用卡、中信银行信用卡、农业银行信用卡、平安银安信用卡、招商银行信用卡，向刘某4弟弟刘某1借款等共计195979.10元，2019年1月，被告人赵凤江以投资饭店为由骗取刘某2平安保单贷款242480元。以上共计438459.10元（洛阳市万福顺会计师事务所审计，被告人赵凤江诈骗刘某4资金合计525459.10元，应减去以刘某4名义购买的宝马牌豫Ｃ×××**汽车和大众牌豫Ｃ×××**汽车所花费的87000元，两辆车已退还给刘某4。）。2018年6月，被告人赵凤江以“赵海江”的假身份与孟津县会盟镇的丁某处朋友、谈某，该以急用钱借后会偿还为由，骗取丁某通过捷信金融APP贷款、马上金融APP贷款、支付宝花呗、支付宝借呗等共计35353.98元（洛阳市万福顺会计师事务所审计，被告人赵凤江诈骗丁某资金合计105461.78元，应减去以丁某名义购买的长安牌豫Ｃ×××**骑车贷款金某70107.80元，该车已退还给丁某。）。2018年10月，被告人赵凤江以“赵海江”的假身份与偃师市大口镇大口村的郭某2处朋友、谈某。后赵凤江以急用钱承诺会偿还为由，骗取郭某2分期乐贷款、捷信金融APP贷款，透支中信银行信用卡、支付宝花呗、借呗及现金等，经洛阳市万福顺会计师事务所审计，被告人赵凤江诈骗郭某2资金合计49048.58元。2018年12月，被告人赵凤江以“赵海江”的假身份与宜阳县柳泉镇尹村的张某3处朋友、谈某。后赵凤江以急用钱会偿还为由，骗取张某3网商贷贷款、还呗APP贷款，透支张某3平安银行信用卡、中信银行信用卡、支付宝花呗等，经洛阳市万福顺会计师事务所审计，被告人赵凤江诈骗张某3资金合计154317.26元。2019年4月，被告人赵凤江以“赵海江”的假身份与湖南省汉寿县州口镇的翟某2真处朋友、谈某。后赵凤江以急用钱借钱会偿还为由，骗取翟某2真分期乐APP贷款、平安保单贷款，透支翟某2真华融湘江银行信用卡、中信银行信用卡、广发银行信用卡、支付宝花呗、微信转账及现金等，经洛阳市万福顺会计师事务所审计，被告人赵凤江诈骗翟某2真共计379961.56元。其中应减去以翟某2真名义购买的丰田金翼牌京Ａ×××**摩托车花费的85000元及众泰牌豫Ｃ×××**汽车花费的35000元，实际诈骗翟某2真259161.56元。综上，被告人赵凤江诈骗五名女性被害人金某共计936340.48元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了结婚证、假身份证复印件、假驾驶证复印件、户籍证明、前科证明、到案证明、贷款截图及银行流水记录、被害人的手机转账截图、扣押及发还物品、文件清单等书证；被害人刘某4、丁某、张某2、翟某2真、郭某2的陈述及报案记录；证人刘某2、翟某1、唐某、沈某、闫某、宁某、李某、田某、张某1、蒋某、郭某1、刘某3、刘某1的证言；洛阳万福顺会计事务所专项审计报告、勘验、辨认笔录；被告人赵凤江的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人赵凤江以假身份、虚构事实的方式，骗取他人财产，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。赵凤江自愿认罪认罚签署具结书，建议判处赵凤江十年以上有期徒刑。被告人赵凤江对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，2018年5月，被告人赵凤江以“赵海江”的假身份河南省偃师市首阳山街道办事处沟口头居委会的刘某4处朋友、谈某。后赵凤江以急用钱、借后承诺会偿还为由，骗取刘某4和其姐姐刘某2捷信金融APP贷款、马上金融APP贷款、微信转账，透支刘某4光大银行信用卡、交通银行信用卡、中信银行信用卡、农业银行信用卡、平安银安信用卡、招商银行信用卡，向刘某4弟弟刘某1借款等共计195979.10元。2019年1月，被告人赵凤江以投资饭店为由骗取刘某2平安保单贷款242480元。经洛阳市万福顺会计师事务所审计，被告人赵凤江诈骗刘某4资金合计525459.10元。其中宝马牌豫Ｃ×××**汽车和大众牌豫Ｃ×××**汽车是以刘某4名义购买的，且该车已退还给刘某4，应减去所花费的87000元。被告人赵凤江诈骗刘某4资金共计438459.10元。2018年6月，被告人赵凤江以“赵海江”的假身份与河南省孟津县会盟镇的丁某处朋友、谈某。该以同样的理由诈骗丁某通过捷信金融APP贷款、马上金融APP贷款、支付宝花呗、支付宝借呗等。经洛阳市万福顺会计师事务所审计，被告人赵凤江诈骗丁某资金合计105461.78元。其中长安牌豫Ｃ×××**汽车是以丁某名义购买的，应减去所花费的贷款金某70107.80元，且该车已退还给丁某。被告人赵凤江诈骗丁某资金共计35353.98元。2018年10月，被告人赵凤江以“赵海江”的假身份与河南省偃师市大口镇大口村的郭某2处朋友、谈某。骗取郭某2分期乐贷款、捷信金融APP贷款及现金，并透支郭某2中信银行信用卡、支付宝花呗、借呗等。经洛阳市万福顺会计师事务所审计，被告人赵凤江诈骗郭某2资金共计49048.58元。2018年12月，被告人赵凤江以“赵海江”的假身份与河南省宜阳县柳泉镇尹村的张某3处朋友、谈某。骗取张某3网商贷贷款、还呗APP贷款，并透支张某3平安银行信用卡、中信银行信用卡、支付宝花呗等。经洛阳市万福顺会计师事务所审计，被告人赵凤江诈骗张某3资金共计154317.26元。2019年4月，被告人赵凤江以“赵海江”的假身份与湖南省汉寿县州口镇的翟某2真处朋友、谈某。骗取翟某2真分期乐APP贷款、平安保单贷款、微信转账及现金，并透支翟某2真华融湘江银行信用卡、中信银行信用卡、广发银行信用卡、支付宝花呗等。经洛阳市万福顺会计师事务所审计，被告人赵凤江诈骗翟某2真共计379961.56元。其中丰田金翼牌京Ａ×××**摩托车及众泰牌豫Ｃ×××**汽车是以翟某2真名义购买的，应减去所花费的120000元，被告人赵凤江诈骗郭某2资金共计259161.56元。2019年9月6日，被害人丁某向偃师市公安局报案，同年10月31日被告人赵凤江被偃师市公安局城关镇派出所抓获归案。被告人赵凤江在2018年至2019年之间连续用同样理由欺骗五名女性被害人的感情，诈骗金某共计936340.48元。本院认为，被告人赵凤江以欺骗感情的方式，利用其假身份先后与五名女性被害人处朋友、谈某，并以此手段骗取财他人财产，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。赵凤江到案后能如实供述其犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可从宽处罚；但与五名被害人均未达成和解，也未赔偿被害人损失，其中丁某、张某3、翟某2真、郭某2四名被害人要求依法严惩被告人，并赔偿损失；另被告人有犯罪前科，可酌情从重处罚，公诉机关的量刑建议适当。根据本案犯罪事实、犯罪性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵凤江犯诈骗罪判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年10月31日起至2031年10月30日止。罚金限于判决书生效后一个月内向本院缴纳。）二、责令退赔被害人刘改珍的经济损失438459.10元；责令退赔被害人丁春红的经济损失35353.98元；责令退赔被害人郭晓娜的经济损失49048.58元；责令退赔被害人张巧锋的经济损失154317.26元；责令退赔被害人翟真真的经济损失259161.56元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张孟伟人民陪审员  高佳铭人民陪审员  关玲玲二〇二〇年六月十九日书 记 员  牛 翔