上海市金山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0116刑初43号公诉机关上海市金山区人民检察院。被告人蒋某2，女，1989年11月1日生，汉族，住上海市黄浦区。辩护人林东品、李腾，上海博和律师事务所律师。上海市金山区人民检察院以沪金检金融刑诉〔2019〕344号起诉书指控被告人蒋某2犯诈骗罪，于2019年12月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市金山区人民检察院依法指派检察员常某某出庭支持公诉。被告人蒋某2及辩护人林东品、李腾到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年5月至2019年8月，被告人蒋某2谎称其母亲做小额放贷，许诺5%-10%的月息，以此引诱被害人袁某某、吴某某、顾某先后多次连续投资，骗取三名被害人共计人民币120余万元(以下币种同)。被告人蒋某2将上述钱款用于个人消费、偿还贷款及三名被害人之间的资金周转。为证实上述事实，公诉机关指派的公诉人当庭宣读或出示了被害人袁某某、吴某某、顾某的陈述、提供的微信聊天记录截屏等、出具的收据及谅解书，公安机关调取的微信、支付宝、银行账户交易明细，证人陆某某、蒋某1的证言，公安机关提供的扣押笔录、扣押决定书、扣押物品清单、检查笔录、经被告人蒋某2签字捺印确认的负债表、户籍资料、受案登记表、侦破经过等证据，并当庭讯问了被告人，从而认为被告人蒋某2的行为构成诈骗罪，且系数额特别巨大，提请本院依法审判。被告人蒋某2辩称，借款属实，但没想过不还钱，打算等事情被父母知道后让父母还款，不认为是诈骗。辩护人提出，1、蒋某2虽然编造了借钱的借口，但主观上不具有非法占有目的，客观上具有归还借款的能力，且已经实际归还借款，不应构成诈骗罪。2、从被害人层面而言，吴某某、袁某某、顾某三人也并非刑法中诈骗犯罪的“被害人”。3、司法实践应严格把握诈骗行为与民间借贷纠纷的界限，防止刑事司法过度介入民间借贷纠纷之中。建议判处蒋某2无罪。经审理查明：2018年5月至2019年8月，被告人蒋某2谎称其母亲做小额放贷，许诺5%-10%的月息，以此引诱被害人袁某某、吴某某、顾某先后多次连续投资。被告人蒋某2将上述钱款用于个人消费、偿还贷款及三名被害人之间的资金周转，至案发共骗取三名被害人120余万元。2019年9月4日，三被害人因被告人蒋某2避而不见、下落不明，遂向公安机关报案。同年10月18日，被告人蒋某2被公安机关抓获。案发后，被告人蒋某2父亲已代为退赔被害人全部经济损失并取得谅解。上述事实有以下证据所证实：1、被害人袁某某的陈述、提供的收据、谅解书，证实：袁某某通过其表哥吴某某认识蒋某2。二人在2018年5月之前的资金往来都是正常的生活交往、合理借款。后蒋某2向其推荐投资放贷业务，称其母亲在金山区世纪城小区一麻将馆放高利贷，其父亲是不知道的，问袁某某是否愿意投资，可以获得高额利息。袁某某为赚取利息收入而受骗投资，开始投了小额资金，因为总能如蒋某2所言得到利息，所以后来投入资金越来越大，直到2019年8月蒋某2支付不了利息和本金，袁某某共被骗40余万元。后其听吴某某说，吴某某与顾某也被蒋某2以同样方式骗了大量钱款，袁某某、吴某某、顾某都找蒋某2，但对方找各种理由避而不见，蒋某2父母也帮蒋某2辩解，不同意归还相应钱款，遂向公安机关报案。案发后，蒋某2父亲已经代为赔偿袁某某经济损失并获谅解。2、被害人吴某某的陈述、提供的收据、谅解书，证实：蒋某2是吴某某的初中同学。二人在2018年5月之前的资金往来都是正常的生活交往。后吴某某听表弟袁某某讲，其出借给蒋某2钱，利息收入可观，吴某某遂问蒋某2，蒋某2称，袁某某与蒋某2做投资生意已半年时间，行情不错，问吴某某是否有兴趣，如果有钱，也可投资，并称其母亲是在金山世纪城一麻将馆放贷，是将资金交由其母亲投入到麻将馆放贷给打麻将的人，利息是每个月5个点。吴某某就相信对方，并于2018年11月底开始向蒋某2转账，共计被骗60余万元。吴某某与袁某某、顾某在一起，才发觉蒋某2是以高额利息为诱饵，加上吴某某等人与蒋某2之前就熟悉，就相信她。后三人都找蒋某2，但蒋某2找各种借口避而不见，她家人对蒋某2归还骗取三人的钱款也没有说法，遂向公安机关报案。案发后，蒋某2父亲已经代为赔偿吴某某经济损失并获谅解。3、被害人顾某的陈述、提供的微信聊天记录截屏、收据、谅解书，证实：2017年初，顾某通过其哥认识蒋某2。2018年6月30日之前，顾某与蒋某2有少量资金往来，都属于正常生活交往。2018年5月，蒋某2父亲帮蒋某2还债时，没有涉及顾某。2018年6月30日之后，蒋某2称其母亲做放贷生意，让顾某投资，可以给顾某高额回报。顾某受骗后向蒋某2转账，开始只是小额资金，都是一两万元，利息每个月5个点，蒋某2都是准时把利息转给顾某。2019年4月开始，顾某认为做得比较久了，而且很稳定，也信任蒋某2了，就加大投入，通过支付宝分三次转给蒋某213万余元，利息不变。同年8月28日晚，蒋某2向顾某坦白，关于放贷的事情是骗顾某的，没有这回事，其目的是骗顾某的钱，一开始只是博得顾某信任。顾某共计被骗约20万元。顾某向公安机关报案时，蒋某2人不知下落，对这个事情怎么处理也没说，电话也不接。案发后，蒋某2父亲已经代为赔偿顾某经济损失并获谅解。顾某提供的微信聊天记录截屏显示，蒋某2问顾某“7W搞不搞，分24期，也就前三个月压力大”，并称其母亲这多少也都能放，所以其没封顶的，只不过她是一个人借几万，分很多人借出去。蒋某2还告诉顾某分成比例，“就是五万的话，其实是给人家三万八，一万二我和你分”。4、证人陆某某、蒋某1(蒋某2父母)的证言，证实：蒋某2月工资约四五千元，平时花销较大。陆某某、蒋某1每人月工资为四千余元，陆某某之前去过金山世纪城一家麻将馆打麻将，该麻将馆是陆某某的小姐妹开的，但陆某某没有参与经营该麻将馆。吴某某、袁某某、顾某是蒋某2的朋友，2018年开始，三人出借钱款给蒋某2。2018年5月，蒋某1帮蒋某2把欠银行和吴某某、袁某某的钱款还清了，并让吴某某、袁某某以后不要再借钱给蒋某2。2019年8月27日，蒋某1发现蒋某2又向三人借了大量钱，而且约定给三人高额利息，蒋某1批评蒋某2后，蒋某2没有回家，也联系不到蒋某2。陆某某联系吴某某询问蒋某2去向，吴某某也说不知道，后吴某某电话联系陆某某要来对账，被陆某某拒绝，陆某某让其等蒋某2回家后再与蒋某2对账。几天后，蒋某2回家，称向吴某某、吴某某的弟弟等人借过钱，借的钱款用于旅游、打游戏及请这些债主及其他人吃饭等。5、公安机关调取的微信、支付宝、银行账户交易明细，证实：被害人吴某某、顾某、袁某某与被告人蒋某2之间相关资金转账情况，三被害人转账给蒋某2的资金与蒋某2转回的资金差额分别为60余万元、20余万元、40余万元。6、公安机关制作的扣押笔录、扣押决定书、扣押物品清单、检查笔录，证实：公安机关从被告人蒋某2处扣押了手机一部，并从中调取到相关微信聊天记录，其中吴某某于2019年8月30日发了多条微信给蒋某2，劝其早日回家，并能够帮助吴某某等人分担还款，蒋某2回复称，把自己毁了，也毁了很多家庭很多人，现在东躲西藏，不知道能熬几天，并表示很抱歉。另外，蒋某2与微信好友冯宝钢琴手于2019年8月28日微信联系时表示，借其钱的兄弟两个，确实是贪心想赚钱，但一开始借钱确实是自己提出给利息，不是人家开口的，以至于雪球越滚越大。7、公安机关出具的受案登记表、侦破经过、调取的户籍资料，证实：2019年9月4日，吴某某等人报警称蒋某2以其母亲做放贷生意为由，邀请当事人入伙放贷，每个月有5%-10%的提成，当事人先后汇款给蒋某2，现蒋某2称放贷做生意是假的，实际目的就是骗取当事人的钱财。公安机关进行调查后于同年10月18日抓获蒋某2，蒋某2供述以其母亲做小额贷款为由，邀请袁某某、吴某某、顾某三人投资，骗得钱款用于偿还自己在手机借款平台上的借款、平时吃用开销和以拆东墙补西墙方式在三人之间进行资金周转。8、被告人蒋某2的供述及经其签字捺印确认的负债表，证实：蒋某2因为自己乱花钱，欠了很多手机APP平台的钱还不上，于是就和袁某某、顾某、吴某某说其母亲在做小额贷款，月结，利息很优厚，让他们投资一起做，可以转钱给其，由其转交给母亲，再获得高额利息收入，他们三人先后都同意了，分别把钱转给其。他们给钱时会预先把利息扣掉，到一个月后蒋某2会连本带息转账给他们，他们拿到钱后再扣掉利息转账给其，其拿这些钱在他们三人之间周转，用骗来的钱还自己之前在APP平台上借的钱，也用于平时吃用开销。袁某某和吴某某都是以连本带息模式转账的，顾某是每个月给其利息，本金一直在其处。在后期时，吴某某、袁某某分别有几次问过蒋某2，还要不要钱，蒋某2都说要的。后来因为利息越来越多，自己每月只有4,000元的工资收入，加上之前还给手机平台的钱，漏洞实在补不上了，蒋某2就和袁某某他们坦白了自己是骗他们的。骗三人的时间段为，袁某某是2018年5月15日后，顾某是2018年6月后，吴某某是2018年11月后，合计骗取三人120余万元。在该时间段前蒋某2与三人的资金往来都是正常交往，其与顾某没有债务，有正常借贷已由自己还清了，其欠吴某某、袁某某的钱，也已由其父亲于2018年5月帮助还清了。上述证据均经庭审质证属实，合法有效，应予确认。关于本案事实认定及行为定性问题。经查，被告人蒋某2因要偿还手机APP平台的借款，虚构其母亲做放贷生意的事实，以一起投资并获得高额利息为诱饵，欺骗被害人吴某某、袁某某、顾某向其转账，其获得被害人转账钱款后，用于偿还前述借款、生活花销及在被害人之间进行周转等，并在较长时间段内，以拆东墙补西墙方式持续欺骗被害人向其转账，从而造成被害人巨额经济损失，其行为属于诈骗行为。被告人及其辩护人提出的相关辩解、辩护意见，与查明事实不符，且无其他证据予以佐证，本院不予采纳。本院认为，被告人蒋某2以非法占有为目的，诈骗他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人蒋某2已赔偿被害人经济损失并取得谅解，可以酌情从轻处罚。被告人蒋某2在庭审中否认具有诈骗故意，不具有坦白情节。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：被告人蒋某2犯诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币十万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2029年12月17日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐 艳审 判 员  舒平锋人民陪审员  朱 惠二〇二〇年六月九日书 记 员  周 静附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。