安徽省铜陵市铜官区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0705刑初31号 公诉机关安徽省铜陵市铜官区人民检察院。 被告人洪汇，女，1980年7月1日出生于安徽省铜陵市，汉族，本科学历，系青蚨金翼科技发展（北京）有限公司铜陵分公司负责人，住安徽省铜陵市铜官区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月25日被铜陵市公安局铜官分局刑事拘留，同年10月11日变更强制措施为取保候审。 辩护人余勇，安徽宪达律师事务所律师。 辩护人查弦，安徽宪达律师事务所律师。 安徽省铜陵市铜官区人民检察院以铜官检刑诉[2019]18号起诉书指控被告人洪汇犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月17日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。庭审后，公诉机关以案件需要补充侦查为由，二次建议本案延期审理，合议庭评议后予以同意。安徽省铜陵市铜官区人民检察院指派检察员冯强出庭支持公诉。被告人洪汇及其辩护人余勇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省铜陵市铜官区人民检察院指控： 北京青蚨资产管理有限公司（以下简称青蚨公司）成立于2010年，其法人代表和实际控制人是徐东亚（另案处理）、总裁邓妮（另案处理）,下设各业务部及分公司。该公司以“青蚨财富”（××）作为互联网金融Ｐ2Ｐ业务平台，以所谓“借款理财”为基础业务，即把贷款人的贷款标的（即债权项目）发布投放在平台上，由出借人通过认购标的完成出借，该平台通过发布新手标、季季盈、月息盈、双季盈、久久盈、青蚨宝等债权产品，以承诺8%-13.2%的年收益率作为回报，通过青蚨微信公众号、节目插入广告、举办大型活动等手段向社会公众进行集资宣传，诱使、引导客户下载安装“青蚨财富”ＡＰＰ,在平台上注册、充值，购买所谓债权产品。客户出借期满后，根据自己所购买的债权产品，通过平台账户可以申请提取资金，获取利息，平台向借款人收取手续费。 2017年7月7日，青蚨金翼科技发展（北京）有限公司铜陵分公司（以下简称青蚨公司铜陵分公司）在铜陵市注册成立。作为青蚨资产管理集团旗下全资分公司，其组织任命、组成架构均由青蚨总公司决定和指派，办公经费亦由总公司拨付。被告人洪汇经总公司任命，担任铜陵分公司负责人，洪汇任职后，选聘门店负责人和团队经理，招聘业务员，并由专职培训师对员工和业务员进行青蚨APP平台业务培训和宣讲，根据总公司的指示开展分公司各项工作，对青蚨财富平台所发布的产品和利率进行推广和宣传活动，在铜陵公众场所和宴会中心进行大型集资宣传活动，并根据业务员吸收的客户资金多少进行绩效回报和提成返利。2017年7月至2018年6月期间，青蚨公司铜陵分公司在铜陵地区吸纳投资户318人，涉及投资金额2832.62475万元，这些资金被吸收后，通过第三方支付平台（杭州连连支付）进入青蚨公司总部账户。2018年6月前后，青蚨资产管理集团资金链断裂，导致上述铜陵地区集资参与人共计人民币2789.757087万元不能归还。 公诉机关向法庭提交了书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述，鉴定意见等证据，认为被告人洪汇的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。 被告人洪汇对起诉书指控无异议。 辩护人认为本案系单位犯罪，被告人洪汇系从犯。 经审理查明： 青蚨公司成立于2010年，在全国设有多家分公司，法人代表、总经理分别为徐东亚（在逃）和邓妮。公司成立后借助“青蚨财富”互联网金融P2P平台，向社会公开宣传新手标、季季盈、月息盈、双季盈、久久盈、青蚨宝等理财产品，以承诺8%-13.2%的年收益率作为回报，诱使、引导客户在“青蚨财富”平台购买债权产品。2017年7月7日，青蚨公司铜陵分公司注册成立,经营范围为技术开发、技术服务、技术推广、技术转让、技术咨询，设计、制作、代理、发布广告，企业管理，企业策划，软件开发，数据处理（数据处理中的银行卡中心.PUE值在1.5以上的云计算数据中心除外）,经济贸易咨询，市场调查，承办展览展示活动，公共关系服务，票务代理（不含航空机票销售代理）,销售电子产品、计算机、软件及辅助设备。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。分公司的组织任命、组成架构均由青蚨公司决定，办公经费亦由青蚨公司拨付。被告人洪汇经青蚨公司任命，担任青蚨公司铜陵分公司负责人。青蚨公司铜陵分公司经营期间，洪汇根据青蚨公司的指示选聘门店负责人、团队经理及招聘业务员，并对“青蚨财富”平台所发布的产品进行公开推广和宣传。2017年7月至2018年6月，洪汇以青蚨公司铜陵分公司名义在铜陵地区吸收318名集资参与人投资金额共计2832.62475万元，钱款均通过第三方支付平台（杭州连连支付）汇入青蚨公司账户。2018年6月前后，青蚨公司资金链断裂，导致铜陵地区集资参与人投资金额共计2789.757087万元至案发时仍未归还。期间，洪汇获利12万元。 上述事实被告人洪汇在开庭审理过程中亦无异议，并有受理案件登记表，企业注册登记信息查询单、房屋租赁合同、到案经过等书证，被害人夏某、马某等人的陈述，证人吕某、郭某、曹某等人的证言，鉴定意见等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人洪汇违反国家金融管理法规，与他人共同向社会不特定公众吸收资金2800余万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。关于辩护人所提系本案系单位犯罪的辩护意见。经查，青蚨公司成立后专门从事非法吸收公众存款等违法活动，不应认定为单位犯罪，辩护人的此节辩护意见与事实不符，不能成立，本院不予采纳。在共同犯罪中，洪汇所起作用较小，系从犯；其能主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款、第三条之规定，判决如下： 一、被告人洪汇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，应折抵十七日；罚金于本判决生效后立即缴纳。） 二、对案涉违法所得人民币二千八百零一万七千五百七十元八角七分（含洪汇个人违法所得人民币十二万元）予以追缴，发还集资参与人。(后附退赔清单) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  王志晨 审 判 员  谢飞梦 人民陪审员  徐迎春 二〇二〇年六月二十九日 书 记 员  徐 政 附：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 ┅┅ 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。 ┅┅ 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 ┅┅ 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。