广西壮族自治区南宁市青秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0103刑初706号 公诉机关广西壮族自治区南宁市青秀区人民检察院。 被告人陈学坚（绰号南村、思成、小胖），男，1995年8月15日出生，汉族，初中文化，农民，户籍地址：湖南省隆回县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月28日被抓获，次日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人陈雄军，广西程和程律师事务所律师。 辩护人赵中宁，广西程和程律师事务所实习律师。 被告人梁树才，男，1995年4月8日出生，汉族，大学文化，无固定职业，户籍地址：广西壮族自治区防城港市港口区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月28日被抓获，次日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕，于2020年4月27日被本院取保候审。 被告人方树明（绰号阿明），男，1994年11月4日出生，汉族，高中文化，农民，户籍地址：安徽省滁州市定远县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月28日被抓获，次日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕，于2020年4月27日被本院取保候审。 南宁市青秀区人民检察院以南市青检刑诉[2019]665号起诉书指控被告人陈学坚、梁树才、方树明涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南宁市青秀区人民检察院指派检察员庞俊出庭支持公诉，被告人陈学坚及其辩护人陈雄军、赵中宁，被告人梁树才、方树明均到庭参加诉讼。审理过程中，公诉机关以补充侦查为由申请延期审理，本院决定延期审理；经南宁市中级人民法院批准，本案延期审理。现已审理终结。 南宁市青秀区人民检察院指控，2018年4月，被告人陈学坚找人办理各银行信用卡出售牟利。2019年初开始，租住南宁市青秀区青秀路，陈学坚伙同被告人梁树才、方树明及黄某1（另案处理）收集社会人员办理各银行信用卡出售获利，2019年4月28日被民警查获，当场缴获收集办理黄某2、王某、黄某3等五十余张工商银行、农业银行、建设银行等信用卡。 出席法庭的公诉人发表意见，将起诉书中“黄某2、王某、黄某3等五十余张工商银行、农业银行、建设银行等信用卡”变更为“黄某2、王某、黄某3等四十二张工商银行、农业银行、建设银行等信用卡”。并明确指控被告人陈学坚、梁树才、方树明非法持有他人信用卡的数量较大。 公诉机关举证了相关证据以证明指控事实，认为被告人陈学坚、梁树才、方树明非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人陈学坚是主犯，被告人梁树才、方树明是从犯。被告人陈学坚认罪认罚，建议判处有期徒刑一年至一年六个月并处罚金；被告人梁树才、方树明认罪认罚，建议判处有期徒刑一年以下并处罚金。提请依法判处。 出席法庭的公诉人发表公诉意见，认为被告人陈学坚系主犯，被告人梁树才、方树明系从犯，且均自愿认罪认罚，建议判处被告人陈学坚有期徒刑一年至一年六个月并处罚金，被告人梁树才、方树明有期徒刑一年以下并处罚金。 被告人陈学坚、梁树才、方树明对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。 被告人陈学坚的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，辩称：1.被告人陈学坚系初犯、偶犯，归案后如实供述自己的罪行；2.各被告人之间属于较为松散的合作关系，梁树才和方树明搜集到卡后给陈学坚就能获利，并非待卡销售获利后才分配利润，因此三被告人之间不是主从犯的关系，三被告人的作用是一致的；另外，涉案银行卡系在三被告人共同居住房子的客厅查获，不应认定为陈学坚个人全部持有。综上，建议对被告人陈学坚在有期徒刑六个月至八个月间量刑。 经审理查明，2019年初开始，被告人陈学坚先后找到被告人方树明、梁树才收集社会人员办理各银行信用卡，并将从该二人处购买的银行信用卡转售牟利。2019年4月28日，公安民警在被告人陈学坚、方树明居住的南宁市青秀区青秀路房子大厅茶几处查获收集办理的他人银行卡四十二张。 另查明，公安机关从被告人陈学坚处扣押了USB连接器1个、身份证（刘某、方树明）2张、苹果手机2部、手册1本、护照2本、证件照8张、银行U盾1个、支付宝二维码1张、身份证（陈某）领取凭证1张、居住证（陈某）领取凭证1张、笔记本电脑2台、POS机1台、移动硬盘3个、验钞机1台、菲律宾非移民签证申请表2份、银行U盾包装盒19个、银行U盾数据线1个、手写纸片54张；从被告人梁树才处扣押了苹果手机1部；从被告人方树明处扣押了华为手机1部。 认定上述事实的证据有受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、写纸条、银行信用卡U盾图片、微信聊天截图、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、证人黄某1、韦某的证言、被告人陈学坚、梁树才、方树明的供述与辩解、情况说明、辨认笔录等。 本院认为，被告人陈学坚、梁树才、方树明非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。关于公诉机关指控被告人陈学坚、梁树才、方树明非法持有他人信用卡的数量问题，虽然扣押清单记录有54张银行卡，而出庭作证的侦查人员韦某陈述的关于现场扣押银行卡的情况与三被告人的供述相互印证，证实对于扣押的银行卡，被告人陈学坚、梁树才、方树明都有份，但无法辨认出各被告人持有银行卡的具体卡号及数量。基于三被告人对公诉机关指控查获收集办理的他人银行卡四十二张的事实无异议，本院予以确认。 被告人陈学坚、梁树才、方树明归案后如实供述其自己的罪行，认罪认罚，有悔罪表现，依法从轻处罚。关于被告人陈学坚的辩护人辩称被告人陈学坚系初犯、偶犯，归案后如实供述自己的罪行的意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。关于被告人陈学坚的辩护人辩称三被告之间不是主从犯的关系，三被告人的作用一致的相关意见，经查，在案书证微信聊天截图、证人黄某1的证言及被告人陈学坚、梁树才、方树明的供述相互印证，证实被告人梁树才、方树明收集到银行信用卡后交给被告人陈学坚的同时获得报酬，被告人陈学坚再转售牟利，故被告人陈学坚与被告人方树明、梁树才二人系不同的上下游犯罪，各有独立的犯意，两者相互间不构成共同犯罪，故应按照各被告人的情节分别量刑。关于被告人陈学坚的辩护人辩称涉案银行卡系在三被告人共同居住房子的客厅查获，不应认定为陈学坚个人全部持有的意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。公安机关扣押在案的USB连接器1个、身份证（刘某、方树明）2张、证件照8张、身份证（陈某）领取凭证1张、居住证（陈某）领取凭证1张、苹果手机3部、手册1本、护照2本、笔记本电脑2台、菲律宾非移民签证申请表2份、华为手机1部，不属于我国刑法第六十四条规定的涉案财物，由扣押机关依法处理。 综上，根据被告人陈学坚、梁树才、方树明的犯罪事实、情节、性质及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第五十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人陈学坚犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效次日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人梁树才犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效次日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 三、被告人方树明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效次日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 四、扣押在案的银行U盾1个、支付宝二维码1张、POS机1台、移动硬盘3个、验钞机1台、银行U盾包装盒19个、银行U盾数据线1个、手写纸片54张，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  易紫阳 人民陪审员  边 境 人民陪审员  吴丹萍 二〇二〇年五月二十八日 书 记 员  李成林 附：1.《中华人民共和国刑法》： 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （1）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （2）非法持有他人信用卡，数量较大的； （3）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （4）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 2.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。