上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初2967号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人吴晓敏，男，1969年9月14日生，汉族，户籍地上海市浦东新区，住上海市浦东新区。辩护人叶柳华，上海诺维律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]1479号起诉书指控被告人吴晓敏犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某出庭支持公诉，被告人吴晓敏及辩护人叶柳华到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2014年11月,孚汇资产管理(上海)有限公司(以下简称“孚汇公司”)注册成立，张某某(另案处理)系该公司法定代表人、实际控制人。2016年4月，张某某实际控制上海君寄金融信息服务有限公司(以下简称“君寄公司”)。2016年8月至2018年7月，张某某与周某(另案处理)等人经预谋策划，采用召开酒会、组织旅游、口口相传等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化7-22%的固定收益及回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使集资参与人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《定向委托投资明细》，向社会不特定公众非法募集资金。2017年3月至2018年7月，被告人吴晓敏担任君寄公司销售二部经理期间，在张某某、周某等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，被告人吴晓敏参与非法吸收存款共计人民币(以下币种同)11.2亿余元，造成投资人损失3.6亿余元。2019年1月15日，被告人吴晓敏经公安机关电话通知自动投案，到案后如实供述上述犯罪事实。为证实上述指控，公诉人当庭讯问了被告人，宣读和出示了企业法人营业执照、证人张某某、周某、马某等人的证言、集资参与人陆伯诚等人的证言、银行卡复印件、相关协议书、承诺书、投资明细、银行卡交易明细、司法会计鉴定意见书、案发经过、常住人口基本信息等证据。公诉机关认为，被告人吴晓敏的行为已构成非法吸收公众存款罪，其系自首，提请依法审判。被告人吴晓敏对指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，但提出其并非主犯的意见。辩护人提出本案系单位犯罪，被告人吴晓敏系从犯，应当将投资人重复投入的金额从被告人的犯罪金额中扣除，并要求对吴晓敏从轻处罚的意见。庭审中，被告人及辩护人均未提供证据。经审理查明：2014年11月,孚汇公司注册成立，张某某(另案处理)系该公司法定代表人、实际控制人。2016年4月，张某某实际控制君寄公司。2016年8月至2018年7月，张某某与周某(另案处理)等人经预谋策划，采用召开酒会、组织旅游、口口相传等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化7-22%的固定收益及回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使集资参与人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《定向委托投资明细》，向社会不特定公众非法募集资金。2017年3月至2018年7月，被告人吴晓敏担任君寄公司销售二部经理期间，在张某某、周某等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，被告人吴晓敏参与非法吸收资金共计11.2亿余元，造成投资人损失3.6亿余元。2019年1月15日，被告人吴晓敏经公安机关电话通知自动投案，到案后如实供述上述犯罪事实。上述事实，有下列经庭审质证属实的证据予以证实：1.企业法人营业执照等书证，证实孚汇公司、君寄公司设立、变更的情况。2.证人张某某、周某、马某等人的证言，证实孚汇公司、君寄公司及下属门店的组织架构、职能分工、非法集资的形式和业务模式，以及被告人吴晓敏的任职情况。3.集资参与人陆伯诚等人的证言、银行卡复印件、《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《美都建工物业收益权委托协议》《定向委投管理项目之君寄-孚汇002号美都建工物业收益权委托投资协议》《定向委托投资明细》、银行卡交易明细等书证，证实集资参与人经君寄公司工作人员介绍，并由孚汇公司、君寄公司承诺保本付息，进行投资活动。4.上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》，证实被告人吴晓敏参与非法集资的金额。5.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人吴晓敏经公安机关电话通知自动投案，并如实供述自己的罪行。6.上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息，证实被告人吴晓敏的身份情况。7.被告人吴晓敏的供述，与上述证据基本吻合。本院认为，被告人吴晓敏违反国家金融管理法律规定，变相向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。辩护人所提将投资人重复投入的金额从被告人的犯罪金额中扣除的意见，于法无据，不予采纳。查明的事实表明,张某某在设立孚汇公司和实际控制君寄公司后，该二公司从事的主要业务即为向社会不特定公众销售理财产品以吸取资金的非法吸收公众存款行为，故本案不应认定为单位犯罪。被告人吴晓敏在以张某某为首的非法集资共同犯罪活动中，负责管理主要的吸收资金部门和团队，并积极拓展吸收资金业务，从中获取巨额违法所得，并非起次要或辅助作用的人员，应当认定其系主犯。辩护人所提本案系单位犯罪及被告人吴晓敏系从犯的意见，亦不予采纳。被告人吴晓敏系自首，且自愿认罪，依法从轻处罚。吴晓敏在家属帮助下退缴违法所得人民币八十万元，在量刑时予以酌情考虑。辩护人所提相关意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴晓敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，罚金人民币三十万元。(刑期从判决确定之日起计算，判决确定以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月15日起至2025年7月14日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、已退缴的违法所得依法按比例发还集资参与人；不足部分继续追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁晓青人民陪审员  孙根祥人民陪审员  周国莲二〇二〇年六月十二日书 记 员  谢晓峰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。