山西省晋城市城区人民法院民事判决书（2020）晋0502民初858号原告：李某，男，汉族，1955年4月28日生，山西省晋城市人，现住晋城市。委托诉讼代理人：王某，山西瀛润律师事务所律师。委托诉讼代理人：刘某，山西瀛润律师事务所律师。被告：晋城市晋阳路发贸易有限公司，住所地：晋城市。法定代表人：路某，任执行董事兼总经理。统一社会信用代码：×××。被告：路某，女，汉族，1964年7月26日生，山西省晋城市人，现住晋城市。委托诉讼代理人：赵某，山西长宇律师事务所律师。委托诉讼代理人：岳艳霞，山西长宇律师事务所律师。原告李某与被告晋城市晋阳路发贸易有限公司（以下简称“晋阳路发公司”）、被告路某民间借贷纠纷一案，本院于2020年4月13日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告李某及其委托诉讼代理人王某、刘某、被告路某与被告晋阳路发公司委托诉讼代理人赵某、岳艳霞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、二被告共同连带偿还原告借款本金1450000元及利息（利息计算方式为：⑴合同期内利息以借款本金为基数，按合同约定利率为291500元；⑵合同期满后，从2019年11月1日起直至实际履行完毕之日止，以借款本金为基数，按照合同约定利率9%计算）；2、二被告支付原告为实现债权而支付的律师费50000元；3、二被告支付原告合同违约金217500元；4、本案诉讼费、保全费及相关费用由二被告承担。事实及理由：2016年11月1日，被告晋阳路发公司因公司经营周转向原告借款1450000元，被告路某作为保证人，三方共同签订保证借款合同。其中原告为保证借款合同的甲方，被告晋阳路发公司为保证借款合同的乙方，被告路某作为保证借款合同的丙方自愿提供担保。保证借款合同中约定：1、甲方出借给乙方的借款金额为1450000元，乙方在使用甲方借款期间，第一年利率为6%，第二年利率为7.5%，第三年利率为9%。2、借款期限最长为3年，自2016年11月1日至2019年10月31日止。3、乙方利息支付以12个月为支付单位（即每年支付一次），到期后3日内支付。借款本金乙方应在借款到期日全部偿还完毕。4、丙方对本合同中乙方的债务承担连带责任保证，如乙方未按本合同约定支付借款本金、利息及相应费用时，丙方保证在接到甲方书面索款通知后15日内无条件代为偿付。保证范围包括本合同项下借款本金、利息、违约金及甲方为实现债权的费用（包含诉讼费、律师费）。保证期间为自本合同生效之日起至借款合同履行期限届满之日后两年止。5、若乙方未按本合同约定向甲方支付借款本金、利息，应向甲方支付借款金额15%的违约金。6、因本合同发生争议，经协商双方不能达成一致时，可向甲方所在地人民法院提起诉讼。借款期间内，被告晋阳路发公司仅在2019年4月10日向原告支付利息50000元，2019年10月31日向原告支付利息50000元，利息共计100000元。2019年10月26日，在保证借款合同于2019年10月31日即将期满之前，原告李某向保证人路某发出还款通知书，以书面形式正式向被告路某提出索赔通知，要求被告路某作为保证人按合同约定代为偿付借款。但被告路某在接到通知书后并未如约履行代偿还款义务。根据保证借款合同约定，合同期内，二被告应向原告支付利息391500元，除去已支付的100000元利息外，还应支付利息数额为291500元。合同期满后，二被告还应按合同约定利息9%向原告支付利息直至实际履行完毕之日止。同时按保证借款合同约定，二被告还应向原告支付借款金额15%的违约金。鉴于二被告的违约行为，原告虽多次催要，但二被告至今迟迟未还，原告为维护自身合法权益，故诉至法院。被告晋阳路发公司辩称：本案借款并未实际发生，我公司并未收到借款本金。2016年11月1日，我公司与原告签订保证借款合同后，原告称借款本金1450000元需预先扣除三年的利息，剩余借款本金随后通过转账的方式支付给我公司，但之后原告并未给我公司转账，因此，本案借款并未实际发生。因此本案系虚假诉讼，应依法驳回原告的诉讼请求。被告路某答辩意见同晋阳路发公司。本案争议的焦点：1、原、被告之间借贷关系是否实际发生？2、原告的各项诉讼请求是否应予支持？原告针对争议焦点提供以下证据：1、保证借款合同一份。证明原告与被告晋阳路发公司签订保证借款合同，原告为保证借款合同甲方，被告晋阳路发公司为保证借款合同乙方，被告路某作为保证借款合同丙方自愿提供担保。2、收据一支。证明原告李某于2016年11月1日支付给被告晋阳路发公司145万元，履行了借款义务，被告晋阳路发公司收到款项出具了收款收据，并写明收款事由为有偿借款。3、委托代理合同、发票。证明原告因本案支付的律师费用。4、保全费发票、诉讼保全保险票据。5、原告和被告晋阳路发公司会计李粉云的通话记录、原告和李粉云的聊天记录、原告和路某的聊天记录。二被告针对原告的证据发表以下质证意见：合同是2016年11月1日，二被告和原告签订的，收据是被告晋阳路发公司出具的，但二被告在出具了收据后，原告说随后向被告转账，但是后来原告并未给被告转账，本案借款并未发生。对发票真实性认可，发票的出具日期是2020年5月26日，是原告方在第一次开庭之后现补的，证明不了付了律师费的事实。路某的微信截图，微信确实是路某本人的，但截图中只有李某的自言自语，路某没有任何回复，证明不了任何事实。对原、被告的短信截图、通话记录截图、原告和李粉云的微信截图、两个录音的真实性无异议，但与本案不具有关联性，被告给原告发的短信中，是因为路某的儿子秦某控股的天利诚公司欠了很多钱，其中就包括张某某和李某的钱，因公司清算注销，秦某还不了款，多次受到言语恐吓威胁，被告路某担心儿子的安全，便和李某说替天利诚公司还款，原告庭审中提到的10万元还款，也系路某替天利诚公司偿还儿子欠李某的投资款，上述短信和通话，便是路某要求以高平房子偿还儿子欠李某的投资款，因路某长期不在晋城，便让会计李某某带李某去高平看房。因此这组证据与本案无关。二被告针对争议焦点提供证据如下：1、晋阳路发公司晋城银行账户交易明细（2016年至今的交易明细）。用以证明被告晋阳路发公司从未收到李某的借款本金。2、委托投资协议书和收据。用以证明2014年7月15日原告曾向秦路控股的天利诚公司进行投资，因公司清算注销，秦路还不了款，受到言语恐吓威胁，被告路某担心儿子的安全，便和李某说替天利诚公司还款，原告庭审中提到的10万元还款，和用高平房子作为抵押，都系路某替天利诚公司偿还李某的投资款，与晋阳路发公司无关。原告针对二被告的证据质证意见如下：关于晋阳路发公司晋城银行账户交易明细的真实性无异议，但无法证明本案的事实。因为我们的钱均是由晋阳路发公司的会计在操作，至于收钱后公司是否记账，无法证明。无法看到和本案有关联的其他三个当事人（分别在晋城市城区法院以晋阳路发公司和路某为二被告另案另诉）的款项入公司的账，所以无法客观真实的反映该账目的真实性。对委托投资协议书和收据的真实性无异议，但不是被告所编的故事，真实的情况是，2014年7月15日，原告和天利诚公司曾经签订过委托投资协议，不仅包括被告提供的涉案资金65万元的这一份协议书，还包括2014年8月6日原告和天利诚公司签订的第二份投资协议，涉及资金是80万元，两次协议签订的总金额是145万元，协议到期后，双方虽未续签，但实际上截止2016年9月20日，天利诚公司一直由其公司会计李某某通过网银转账的方式或是现金存入的方式，每月都向原告支付着利息。天利诚公司在2016年的10月份，不再使用原告资金的情况下，借晋阳路发公司继续使用，晋阳路发公司和原告并签订了保证借款合同，款项的来源就是原天利诚公司使用原告的145万元款项，双方对接后，由天利诚直接支付给晋阳路发公司的，二公司是有关联的，晋阳路发的股东路某是天利诚公司法定代表人的母亲，二公司共用一个会计李某某。于是在签订协议之后，在晋阳路发公司收到天利诚划转的145万元款项后，财务向原告出具了真实的收款收据。这是该笔款项的前后来源。原告针对二被告提供的委托投资协议书另提供证据如下：1、2014年8月6日，原告和天利诚公司签订的协议书及80万元的收款收据一份。2、原告的交易明细表，原告2014年12月19日至2016年10月25日所持有的晋城银行尾号为8188的卡。（用以证明被告一直在以145万元为本金给原告方支付利息。这个卡中间还换一次，最后一笔仍然是以145万元为本金按14%的利率支付的，后面到了10月，被告付款的时候，就改成10%了，我们打电话询问的时候，被告称效益不好，按10%的利率付息共付了1年，一般都在每月的13号、14号、15号左右。）3、原告的结婚证、原告爱人的身份证、户口本信息（用以证明原告是通过他爱人的账户转款给天利诚公司的）。二被告针对原告的上述证据发表以下质证意见：委托投资协议书和收条不是原件，而且也没有任何转账记录，对其真实性不认可，晋阳路发公司不知情，与本案无关。原告的结婚证、原告爱人的身份证、户口本信息，与本案没有关联性。原告自己写的摘要不是证据。原告李某与天利诚公司和李某某的交易，还的到底是本金还是利息，我方不清楚，对真实性有异议，对关联性有异议。晋阳路发公司从未收到原告的借款，更未收到原告所说的天利诚公司支付给晋阳路发公司的款项，我们认为，两个公司是两个不同的主体，本案所涉借款和天利诚公司的借款没有任何关系，既没有债务转移协议也没有转账凭证，原告应当承担举证不力的后果。原告李某在诉状中以及在第一次庭审中说该笔借款是由自己给的公司，包括现金包括转账，现在又另有说法，到底哪次是虚假陈述。根据原、被告的举证质证，本院对上述证据认定如下：原、被告举证的保证借款合同、2016年11月1日1450000元的收据、委托代理合同、律师费发票、保全费发票、诉讼保全保险票据、晋阳路发公司晋城银行账户交易明细、2014年7月15日650000元的委托投资协议书和收据均客观真实，本院予以认可。原告和被告晋阳路发公司会计李某某的通话记录及原告和路某的聊天记录反映了被告路某要求用高平的房子向原告抵债的事实。二被告质证称原告举证的2014年8月6日800000元的委托投资协议书及收据非原件，不能证明原告向天利诚公司给付投资款的事实，但二被告用以证明其不欠原告债务的650000元的委托投资协议书及收据也并非原件，经核实，原告举证的2014年8月6日800000元的委托投资协议书、收据与被告举证的2014年7月15日650000元的委托投资协议书、收据除金额不同外，两份协议书及收据无论从样式、格式、公章、法定代表人签字均一致，本院依法认定两份投资协议及收据均客观真实，该两份证据可证实原告共计向天利诚公司给付投资款1450000元的事实。从原告晋城银行尾号为8188银行卡的明细可看出，自2015年9月14日至2016年10月25日，被告晋阳路发公司的会计李某某一直以每月14500元的标准或转账或现金存入的方式向原告支付利息。原告举证的结婚证与户口本信息上原告妻子的名字张改某与天利诚公司出具的800000元的收据中付款人姓名一致，可进一步证明原告向天利诚公司实际给付1450000元的事实。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2014年7月15日，原告与天利诚公司签订委托投资协议书，约定原告对自有资金650000元进行资金投资，委托投资期限为一年，自2014年7月15日至2015年7月14日，原告不参与投资项目的管理和运营，但有权按照不低于年利率14%取得项目收益。当日，原告按约向天利诚公司给付650000元后，天利诚公司向原告出具收据一支。2014年8月6日，原告再次与天利诚公司签订委托投资协议书，约定原告对自有资金800000元进行资金投资，委托投资期限为一年，自2014年8月6日至2015年8月6日，原告不参与投资项目的管理和运营，但有权按照不低于年利率14%取得项目收益。当日，原告指示妻子张改某向天利诚公司给付800000元后，天利诚公司向张改某出具收据一支。自2015年9月14日至2016年10月25日，天利诚公司会计李某某按每月14500元（月利率1%）的标准向原告支付利息。原告自认在此之前被告一直按年利率14%的标准向原告支付利息。两笔投资款到期后，天利诚公司未能归还，2016年11月1日，二被告与原告就天利诚公司未归还的1450000元签订保证借款合同一份，其中原告为出借人，被告晋阳路发公司为借款人，被告路某为保证人。保证借款合同中约定：1、原告李某出借给被告晋阳路发公司的借款金额为1450000元，第一年利率为6%，第二年利率为7.5%，第三年利率为9%。2、借款期限最长为三年，自2016年11月1日至2019年10月31日止。3、被告晋阳路发公司利息支付以12个月满为支付单位（即每年支付一次），到期后3日内支付。借款本金被告晋阳路发公司应在借款到期日全部偿还完毕。4、被告路某对本合同中的债务承担连带责任保证，如被告晋阳路发公司未按本合同约定支付借款本金、利息及相应费用时，被告路某保证在接到原告李某书面索款通知后15日内无条件代为偿付。保证范围包括本合同项下借款本金、利息、违约金及原告为实现债权的费用（包含诉讼费、律师费等）。保证期间为自本合同生效之日起至借款合同履行期限届满之日后两年止。5、被告晋阳路发公司未按本合同约定向原告李某支付借款本金、利息，应向原告支付借款金额15%的违约金。6、因本合同发生争议，经协商双方不能达成一致时，可向原告所在地人民法院提起诉讼。2019年9月4日，被告晋阳路发公司向原告归还本金50000元，2019年10月30日，被告晋阳路发公司向原告归还本金50000元。本院认为:本案原告与案外人天利诚公司签订委托投资协议书约定由原告向天利诚公司投资1450000元并实际交付投资款，该协议同时明确:原告不参与投资项目的管理和运营，但有权按照不低于年利率14%取得项目收益。从该约定内容及天利诚公司按月等额向原告支付利息的情况来看,原告作为投资方不参加共同经营,不论盈亏均按期收回投资本金和提取收益,不符合投资行为共负盈亏、共担风险的构成要件,而符合借贷合同的特征,故该协议的性质实为借贷协议。2016年11月1日，晋阳路发公司就案外人天利诚公司未归还的借款1450000元给原告出具收据一支，并与原告就该笔款项签订保证借款合同，约定原告为出借人，被告晋阳路发公司为借款人，被告路某为保证人，至此，天利诚公司将欠原告的债务正式转移给二被告。之后，被告晋阳路发公司向原告还款100000元及被告路某承诺“以房抵债”的行为均系对该债务的实际履行。对二被告未实际收到1450000元，款项不应返还的抗辩，本院不予支持。被告晋阳路发公司抗辩称原告预先扣除三年的利息，但未提供证据予以证明，本院不予认可。从保证借款合同中：“第一年年利率6%，第二年年利率7.5%，第三年年利率9%”的约定可看出，本案转让后的债务包含孳息，且该约定孳息利率标准低于原先借款的年利率14%，属于当事人的意思自治，本院予以支持。根据法律规定：“约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持”，故对原告要求被告晋阳路发公司自逾期之日起按年利率9%支付利息的诉讼请求，本院予以支持。本案中，二被告抗辩称不应承担实现债权的费用，本院认为，原告并未与主债务人晋阳路发公司就实现债权的费用进行约定，而保证人路某却在保证条款中承诺保证范围包含实现债权的费用，该承诺超出了主债务的范围，加重了主债务人晋阳路发公司的法律责任，该约定无效，故对二被告的抗辩，本院予以支持，对原告要求二被告承担律师费、保全费的主张，本院不予支持。原告要求被告按借款金额的15%支付违约金，但实际上被告晋阳路发公司于2019年9月4日、2019年10月30日已归还原告本金100000元，本院依法认定本案违约金应按剩余本金1350000元的15%计算，为202500元。经核算，合同约定的利息并附加违约金后，未超出法律中年利率24%的要求，截至2019年10月31日，被告晋阳路发公司尚欠原告本金1350000元、利息325535元，违约金202500元，共计1878035元。依照《中华人民共和国合同法》第八十四条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第二款第二项、第三十条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百三十四条、第一百四十二条之规定，判决如下：一、被告晋城市晋阳路发贸易有限公司于本判决生效后十日内偿还原告李某本金1350000元、利息325535元、违约金202500元，共计1878035元，并从2019年11月1日起以1350000元本金为基数按年利率9%的标准支付逾期利息至款项清偿之日止。二、被告路某对上述债务承担连带保证责任。三、驳回原告的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行金钱给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费23030元，减半收取11515元，由被告晋城市晋阳路发贸易有限公司与被告路某承担11039元，原告李某承担476元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山西省晋城市中级人民法院。审 判 员 袁君 二〇二〇年六月二十二日法官助理 石慧书 记 员 张晔