杭州市萧山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0109刑初1995号 公诉机关杭州市萧山区人民检察院。 被告人王坚江，男，1968年10月30日出生于浙江省杭州市，汉族，初中文化，户籍地杭州市萧山区；因犯非法吸收公众存款罪于2016年5月17日被判处有期徒刑六年六个月，并处罚金30万元；因本案于2019年2月21日解回再审，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人沈燕平，浙江钱江潮律师事务所律师。 杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉刑诉［2019］1695号起诉书指控被告人王坚江犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月26日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员陈丽娜出庭支持公诉，被告人王坚江及其家属委托的辩护人沈燕平到庭参加诉讼。在审理过程中，因检察机关需要补充侦查，提出延期审理的建议1次，本院决定延期审理1个月。现已审理终结。 杭州市萧山区人民检察院指控： 2006年至2013年期间，被告人王坚江未经法定金融主管部门批准，通过借款并承诺支付高额利息的形式向社会不特定公众吸收资金。其中，被告人王坚江于2013年6月3日向马某吸收资金150万元，并于2013年6月7日支付马某利息2.25万元，共造成损失147.75万元。 对上述指控，公诉机关当庭提供了被告人供述，证人证言，辨认笔录，相关书证等证据予以佐证。认为被告人王坚江的行为已构成非法吸收公众存款罪。同时认定被告人王坚江有坦白情节。被告人王坚江在前判决宣告后，刑罚执行完毕前，被发现还有其他罪没有判决，应对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚进行并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十九条、第七十条、第六十七条第三款之规定予以惩处。 被告人王坚江对起诉书指控的事实和罪名没有异议，并当庭表示自愿认罪。其还提出其在前罪侦查阶段已如实交代本案事实。 被告人王坚江的辩护人提出本案系单位犯罪，被告人王坚江所吸收的资金主要用于正常的生产经营；被告人王坚江在前罪侦查阶段已如实交代本案事实。 经审理查明： 2006年至2013年期间，被告人王坚江未经法定金融主管部门批准，通过借款并承诺支付高额利息的形式向社会不特定公众吸收资金。其中，被告人王坚江于2013年6月3日向被害人马某借款150万元，双方约定由茅某作为借款人、毛某作为出借人，并就此出具借款合同。该150万元经马某安排由张某民生银行账户转账至杭州坚成贸易有限公司（以下简称“坚成公司”）账户。2013年6月7日，被告人王坚江向马某支付利息2.25万元。2014年6月，毛某就上述借款合同向本院起诉茅某民间借贷纠纷，本院审理后判决茅某返还毛某借款150万元及利息。该判决生效后，毛某于2016年8月2日向本院申请强制执行。执行期间，本院先后于2018年3月16日、2020年1月23日向毛某发放从茅某处执行到位的执行款327137元、20592元。以上款项毛某均交给张某。 认定上述事实的证据并经庭审质证的有： 1．被告人王坚江的供述。被告人王坚江对起诉书指控的事实没有异议，并当庭自愿认罪。其在2014年11月5日的笔录中供称2013年6月3日，其通过茅某联系“马总”欲借款150万元。因“马总”比较相信茅某，故要求茅某作为借款人，并由坚成公司做担保。后茅某作为借款人在借款合同上签字，借款合同上的出借人写的是毛某，毛某应该是“马总”下面的工作人员。该笔钱款当时是打到坚成公司账户。其拿到钱后基本用于归还他人借款。 2．被害人马某的陈述。证实2012年下半年其开始经营湘湖中小微企业融资服务合作社。茅某是做会计的，她兼职的企业比较多，有些企业需要贷款，茅某会把材料送到合作社，其和茅某也是因此认识并慢慢熟悉。2013年5月底或6月初的一天，茅某打电话给其，说她上班的坚成公司要转贷，想借款150万元。后来坚成公司的老板被告人王坚江也打电话给其说要借款150万元。其同意后，让他们到其合作社找其。其为了保证资金安全，要求茅某作为借款人，坚成公司做担保，后双方签订了借款合同。当时借款合同上出借人是毛某，毛某系其合作社的工作人员。该笔钱是通过张某的民生银行卡转到坚成公司银行账户的。后来其联系不上被告人王坚江，其便去了坚成公司。当时很多借钱给被告人王坚江的人都在，后来他们好像还去公安报案了。因其的款项借款人是茅某，其便没有去公安报案，直接去法院起诉茅某了。其还证实其曾收到借款利息22500元，款项是茅某打到毛某银行账户的。 3．证人茅某的证言。证实2013年5月底或6月初，被告人王坚江说银行要转贷款，要去“马总”那里借款150万元用于周转。被告人王坚江自己给“马总”打了电话，还让其给“马总”打电话。后其和被告人王坚江一起到“马总”公司，当时“马总”不在，是一个高会计接待其两人。因“马总”不放心借款给被告人王坚江，故要求其作为借款人，坚成公司做担保人。后其在借款合同上签字，出借人是毛某。该150万元是直接打到坚成公司账户的，其曾按照被告人王坚江的要求汇款利息22500元给毛某。后来毛某以该借款合同向萧山法院起诉，法院判决由其还款。其名下的房产因此被法院执行。其认为该笔款项实际系被告人王坚江所借，应该由被告人王坚江承担还款责任。 4．证人张某的证言。证实其前夫沈张贤与马某一起合作经营萧山湘湖小微企业服务平台。其有一张卡号为6226××××1109的民生银行卡，该卡基本上都是马某在用的，其自己根本不用的。2013年6月3日该卡打款150万元给坚成公司萧山农村合作银行城北支行账户上，该笔款项肯定是马某打出去的。具体情况其不清楚。其还证实其前夫沈张贤后来安排毛某向萧山法院起诉茅某，要求茅某归还该笔借款。萧山法院判决后，案子进入执行程序。期间，萧山法院执行到两笔款项，一笔是2018年3月16日转了327137元至毛某银行账户，后毛某跟其一起去银行，并将该款项给其；一笔是2020年1月23日转了20592元给毛某民生银行卡，毛某收到钱后将该银行卡给其，目前银行卡在其处。 5．证人毛某的证言及辨认笔录。证实其曾在民生银行湘湖合作社工作，老板是马某。马某曾以其的名义向茅某出借150万元。具体情况其不清楚，事情都是马某在安排的。因借条上出借人是其本人，后其出面向法院起诉茅某，法院判决茅某还款。案件进入执行程序后，其收到两笔执行款。一笔是2018年打到其建设银行卡上30几万元，该款其收到当日就和老板娘张某一起去银行，将钱转至张某账户；一笔是2020年1月23日打到其民生银行卡上20592元，该银行卡也在张某手上。其还证实民生银行湘湖合作社是马某和张某合伙的，后来马某没有出现过，都是张某跟其联系的，所以法院的执行款其都给了张某。辨认笔录，辨认出马某、张某。 6．证人高某的证言。证实其曾系民生银行湘湖小微企业服务合作社工作人员，老板是马某。2014年6月，马某跟其说合作社有一笔借款收不进来，要联系律师到法院起诉，并将相关的借款资料交给其。这个案子的被告是茅某和坚成公司，借款人是茅某，担保人是坚成公司，出借人是毛某。其认为该笔钱实际上应该是马某借的，毛某只是名义上的出借人。 7．接受证据清单、借条复印件。证实被告人王坚江、坚成公司向茅某等人借款的情况。 8．接受证据清单、手机截图、交易明细、协助查询财产通知书、银行对账单。证实茅某银行卡向毛某账户转账22500元的情况。 9．协助查询财产通知书、坚成公司存款分户明细。证实坚成公司账户收到张某打款150万元的情况。 10．协助查询财产通知书、中国民生银行对账单。证实张某中国民生银行账户向坚成公司打款150万元的情况。 11．协助查询财产通知书、银行明细。证实茅某的银行账户资金流转情况。 12．民事判决书、借款合同、不可撤销担保书、授权书、借款收条、证明、开庭笔录。证实毛某向本院起诉茅某，要求茅某还款，本院判决茅某返还借款本金150万元并支付相应利息的情况。 13．协助查询财产通知书、银行账户对账单、本院付款书、情况说明。证实毛某诉茅某民间借贷纠纷一案生效后，本院执行立案。申请执行人毛某分别于2018年3月16日、2020年1月23日收到执行款327137元、20592元，共计347729的情况。 14．刑事判决书。证实被告人王坚江因非法吸收公众存款罪于2016年5月17日被判处有期徒刑六年六个月，并处罚金30万元的情况。 15．案发经过、情况说明。证实本案的案发等情况。 16．户籍证明。证实被告人王坚江的基本身份情况。 上列证据，本院予以确认。 关于被告人王坚江及其辩护人提出被告人王坚江在前罪侦查阶段已交代本起事实的辩解及辩护意见，经审理认为该情况属实，且公诉机关亦认可前罪未对本起事实予以认定系因被害人马某当时未到案。故对该辩解及辩护意见予以采纳。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为：被告人王坚江未经法定金融主管部门批准，向社会不特定公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王坚江在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前还有其他罪没有判决，应对前后两个罪并罚。被告人王坚江归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。关于被告人王坚江的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经审理认为本案非吸资金系被告人王坚江个人意志，属于被告人王坚江的个人行为，不应认定为单位犯罪。故对该辩护意见本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十九条、第七十条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王坚江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元；与本院（2015）杭萧刑初字第426号刑事判决以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑六年六个月，并处罚金30万元并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金35万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月30日起至2021年5月29日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人王坚江退赔相关被害人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴海云 人民陪审员  缪岳富 人民陪审员  黄志芳 二〇二〇年六月十九日 书 记 员  沈丽芳