上海市闵行区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）沪0112刑初546号 公诉机关上海市闵行区人民检察院。 被告人自报阮庆锋，男，1976年11月7日出生于上海市，汉族，高中文化，无业，户籍地上海市闵行区七宝镇九星村中阮家厍**；因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月18日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕，现羁押于上海市闵行区看守所。 辩护人薛涛，北京市隆安律师事务所上海分所律师。 辩护人乔智，上海业盈律师事务所律师。 上海市闵行区人民检察院以沪闵检三部刑诉[2020]636号起诉书指控被告人阮庆锋犯诈骗罪，于2020年3月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员宋某出庭支持公诉，被告人阮庆锋及其辩护人薛涛、乔智到庭参加诉讼，被害人李1出庭作证。本案现已审理终结。 上海市闵行区人民检察院起诉书指控：2015年12月，被告人阮庆锋以民间借贷为名，给被害人李1借款人民币(以下钱款币种相同)40万元，被告人阮庆锋当场收取砍头息5万元，李1实际得款35万元。后被告人阮庆锋又借款4.25万元，当场以利息为名收取2.8万元，李1实际得款1.45万元。2016年1月，被告人阮庆锋以邀请李1投资农家乐为名，与李1签订金额为230万元的虚假房产抵押借款合同，并制作80万元虚假银行流水，后被告人阮庆锋以上述房产抵押借款合同向李1父亲李某2索要230万元虚假债务，李某2实际还款183万元。后李1向被告人阮庆锋讨回1.7万元。2015年6月，被告人阮庆锋以民间借贷为名，与被害人徐1签订30万元借款合同并制造30万元虚假流水，徐1实际得款12.75万元，期间徐1支付利息2.25万元，后被告人阮庆锋向法院提起诉讼要求徐1归还30万元，得到法院支持但未执行成功。2014年9月，被告人阮庆锋以民间借贷为名，与被害人陈某某签订45万元借款合同并制造45万元虚假流水，陈某某实际得款40.5万元。同年10月，被告人阮庆锋以上述相同手法，制造42万元虚假流水，陈某某实际得款15.3万元，期间陈某某支付利息52.4万元。后被告人阮庆锋向法院提起民事诉讼要求陈某某归还本金87万元及利息，致陈某某最终被法院执行106.122万元。2019年11月18日，被告人阮庆锋被公安机关依法抓获，到案后其否认自己的犯罪行为。同年12月18日，被告人阮庆锋家属赔偿徐111万元。为证明上述指控事实，公诉机关向本院移送并当庭宣读和出示了被害人李1、徐1、陈某某的陈述，证人李某2、韩某某的证言，银行账户明细、借款合同、借据、收条，《房屋抵押借款合同》，微信转账记录，公安机关出具的工作情况、情况说明，上海市闵行区人民法院《执行裁定书》《民事调解书》《执行决定书》《代管款处理情况表》，徐1出具的谅解书及收条等证据，据此公诉机关认为被告人阮庆锋的行为构成诈骗罪，既遂金额249万余元，属数额特别巨大，未遂金额17万余元，属数额巨大，提请本院依法予以判处。 被告人阮庆锋对公诉机关指控的事实与罪名提出异议，辩解其与李1、徐1、陈某某间均系正常民间借贷关系，没有实施诈骗，不构成刑事犯罪。辩护人提出公诉机关指控被告人阮庆锋犯诈骗罪事实不清，证据不足，请求依法判令被告人阮庆锋无罪。另被告人阮庆锋及其辩护人均提出公诉机关指控阮庆锋收取及支付各名被害人钱款的事实有误，李1现金支付利息以及其父李某2现金还款的事实均无证据证实；徐1借款30万元实得12.75万元的差额，系徐1用于向其归还之前的债务；陈某某现金支付利息无证据证明，借款42万元实得15.3万元，借款金额改变以及扣除了相关利息等。庭审中，辩护人提交了2016年1月29日李1的收条、2016年1月27日李1的借款条和收条。 经审理查明，2015年12月至2016年1月，被告人阮庆锋通过银行转账及现金支付的方式陆续借款给被害人李140万元、4.25万元及40万元，计84.25万元。2016年1月，被告人阮庆锋以邀请李1投资农家乐以及帮助其债务平账等为由，与李1签订金额为230万元的虚假房产抵押借款合同，并制作部分(80万元)虚假银行流水。之后被告人阮庆锋向李1父亲李某2索要上述230万元虚假债务，李某2以现金支付及银行转账的方式向被告人阮庆锋还款143万元，另被告人阮庆锋通过微信转账陆续支付李1计1.7万元。由此，被告人阮庆锋诈骗李1钱款57万余元。 2015年6月，被告人阮庆锋以民间借贷为名，与被害人徐1签订30万元借款合同并制造30万元虚假银行流水，徐1实际得款12.75万元，且支付利息2.25万元。后被告人阮庆锋向法院提起诉讼要求徐1归还30万元，得到法院判决支持但未执行成功。由此，被告人阮庆锋诈骗徐1钱款10余万元未遂。 2014年9月，被告人阮庆锋以民间借贷为名，与被害人陈某某签订45万元借款合同并制造45万元虚假银行流水，陈某某实际得款40.5万元。同年10月，被告人阮庆锋以上述相同手法，制造42万元虚假银行流水，陈某某实际得款15.3万元，且支付利息52.4万元。后被告人阮庆锋向法院提起民事诉讼要求陈某某归还上述87万元虚假债务及利息，致陈某某最终被法院执行106.122万元。另被告人阮庆锋于2015年7月30日支付陈某某借款4.5万元。由此，被告人阮庆锋诈骗陈某某钱款98万余元。 2019年11月18日，被告人阮庆锋被公安机关依法抓获，到案后其否认自己实施诈骗。同年12月18日，被告人阮庆锋家属赔偿徐111万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证，并由本院予以确认的证据证实： 1、被害人李1的当庭陈述，证人李某2的证言，被告人阮庆锋与李1、张潇懿、李某2之间的银行转账明细，李1的相关借款条、收条，阮庆锋与李1间的微信转账记录及双方签订的《房屋抵押借款合同》、阮庆锋出具的100万元的收条等证据证实，被告人阮庆锋于2015年12月通过银行转账支付给李140万元、4.25万元，于2016年1月向李1转账及现金支付10万元及根据李1要求转账支付他人(张潇懿)30万元，于2016年2月至7月数次微信转账给李1计1.7万元，后向李某2索要230万元虚假债务，李某2向其现金支付100万元及银行转账支付43万元的事实。 2、(1)被害人徐1的陈述，徐1与金宝华间的银行转账明细；(2)上海市闵行区人民法院《执行裁定书》等证据证实，被告人阮庆锋于2015年6月16日通过向徐1银行转账17.75万元及12.25万元制造30万元借款的虚假银行流水，实际要求徐1收款后即向由其控制的他人(金宝华)银行账户转账17.25万元，徐1实际得款12.75万元且支付利息2.25万元，后阮庆锋起诉徐1归还30万元虚假债务，获法院判决支持后未能执行成功的事实。 3、徐1出具的谅解书及收条证实，被告人阮庆锋的退赔情况。 4、(1)被害人陈某某的陈述，被告人阮庆锋与陈某某签订的借款合同，阮庆锋与陈某某、陈某某与金宝华间的银行转账明细；(2)上海市闵行区人民法院《民事调解书》《执行决定书》《代管款处理情况表》等证据证实，被告人阮庆锋以民间借贷为名，于2014年9月11日、10月10日通过向陈某某转账45万元及42万元制造87万元借款的虚假银行流水，实际要求陈某某收款后即向由其控制的他人(金宝华)银行账户转账26.7万元，陈某某实际得款15.3万元且分数笔通过金宝华银行账户向阮庆锋支付利息52.4万元，后阮庆锋起诉陈某某归还87万元虚假债务，最终陈某某被法院执行106.122万元。另阮庆锋于2015年7月30日向陈某某银行转账支付借款4.5万元。 5、上海市公安局闵行分局出具的《情况说明》证实，被告人阮庆锋的到案情况。 本院认为，被告人阮庆锋以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，其中既遂金额150余万元，属数额特别巨大，未遂金额达10余万元，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的主要事实与罪名成立，本院予以确认。被告人阮庆锋家属代为赔偿被害人徐1钱款并获得谅解，可以酌情从轻处罚。关于被告人阮庆锋及其辩护人提出阮庆锋无罪以及指控的钱款收付事实有误的辩解及辩护意见，经查，1、本案证据相互印证证实，被告人阮庆锋以民间借贷为名，采用签订虚假借款合同、进行虚假走账，并以诉讼等手段向被害人索要虚假债务的方式，非法占有被害人钱款，其行为符合诈骗罪的主客观特征，故对被告人阮庆锋及辩护人的相关辩解及辩护意见，本院不予采信与采纳。2、(1)被害人李1就其现金支付被告人阮庆锋5万元及2.8万元利息的情况，当庭未能就具体支付情形予以陈述，其父李某2也未能根据本院要求到庭就其向被告人阮庆锋归还40万元现金的具体情况进行陈述，故对于指控认定被告人阮庆锋诈骗李1的犯罪金额本院予以调整。(2)被告人阮庆锋向被害人徐1借款30万元并进行银行走账，实际又要求徐1将部分钱款转账至由其控制的他人账户，徐1仅得款12.75万元，阮庆锋辩解差额17.25万元不是诈骗而是徐1用于向其归还欠款，但其未能提供证据证实，且如其辩解事实成立，直接借款给李112.75万元即可，更无需进行30万元的虚假走账；被害人陈某某对于其以现金向被告人阮庆锋支付4.5万元利息的情形作了具体陈述，且与当日阮庆锋向其转账45万元后即被要求当场取现5万元的查证事实能够相互印证，其陈述具有可信度；另被告人阮庆锋向被害人陈某某借款42万元后通过虚假银行走账实际仅支付部分钱款实施诈骗的行为，与其诈骗徐1的手段一样，不作累述。综上，对被告人阮庆锋及其辩护人提出公诉机关指控认定被害人徐1及陈颍浩被诈骗钱款有误的辩解及辩护意见，本院不予采信与采纳。 据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人阮庆锋犯诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币二十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月18日起至2030年8月17日止。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。) 二、责令被告人阮庆锋退赔被害人李1人民币五十七万元；退赔被害人陈某某人民币九十八万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。 审 判 长  李 红 审 判 员  李 涛 人民陪审员  刘亚维 二〇二〇年六月二十三日 法官 助理  陈 帅 书 记 员  陈 帅 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 …… 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。