安徽省淮北市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖06刑初7号 公诉机关安徽省淮北市人民检察院。 被告人王玲，曾用名刘莉，女，汉族，1957年10月6日出生于安徽省濉溪县，初中文化，无业，户籍地淮北市相山区,住淮北市相山区。曾因犯票据诈骗罪于2001年2月8日被徐州市泉山区人民法院判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元，2008年10月28日被假释，2009年10月30日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2018年4月7日被淮北市公安局相山分局抓获，次日被刑事拘留，同年5月14日经淮北市相山区人民检察院批准逮捕，同日由淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人张明申，安徽亚星律师事务所律师。 安徽省淮北市人民检察院以淮检二部刑诉〔2019〕5号起诉书指控被告人王玲犯诈骗罪一案，于2019年5月5日向本院提起公诉，于2020年2月5日以淮检二部刑追诉﹝2020﹞1号追加起诉决定书补充指控王玲其他诈骗犯罪事实。本院依法组成合议庭于2020年6月19日公开开庭审理了本案，淮北市人民检察院指派检察员王昌锋、张美红出庭支持公诉，被告人王玲及其辩护人张明申到庭参加诉讼。其间，公诉机关建议延期审理两次。现已审理终结。 淮北市人民检察院指控：2009年以来，被告人王玲谎称其老表系镇江热炼厂负责人，虚构其与镇江热炼厂签订供货合同及镇江宏顺热电有限公司欠其4130万元的事实，以做煤炭生意为借口，骗取被害人倪某等人共计人民币2976.502万元。王玲所得赃款除用于归还欠款、投资Ｅ租宝、摇摆机外，其余被其在银楼、珠宝店、商场、服装店、汽车销售公司、餐饮店、洗浴中心等处多次消费。具体事实分述如下： 1、2016年至2017年期间，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人倪某人民币556万元； 2、2009年至2016年期间，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人王某1人民币233万元； 3、2010年3月至2016年8月期间，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人袁某人民币170万元； 4、2011年至2016年底，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人纪某人民币180万元； 5、2012年7月至2016年底，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人王某2人民币700万元； 6、2014年至9月至2017年7月期间，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人蒋某人民币73万元； 7、2014年至2016年期间，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人朱某1人民币100万元； 8、2016年4月至2016年12月期间，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人李某1人民币90万元； 9、2016年5月至2017年10月期间，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人郭某人民币70万元； 10、2016年6月至2017年6月期间，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人姜某人民币278万元； 11、2016年9月至2018年1月期间，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人胡某人民币40万元； 12、2016年至2017年5月期间，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人陈某1人民币255万元； 13、2016年至2018年2月份期间，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人丁某人民币20万元； 14、2017年3月，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人朱某2人民币32万元； 15、2017年7月份，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人岳某人民币5万元； 16、2017年7月份，被告人王玲以做煤炭生意为借口，骗取被害人陈某2人民币5万元； 17、2015年至2016年期间，被告人王玲虚构事实，骗取被害人赵某1人民币1301150元； 18、2016年至2017年期间，被告人王玲虚构事实，骗取被害人赵某2人民币100000元； 19、2017年，被告人王玲虚构事实，骗取被害人周某人民币293870元。 公诉机关针对其指控的上述事实，向本院提供了相关书证、审计报告、辨认笔录、被害人陈述、证人证言及被告人供述等证据，认为被告人王玲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人王玲提出：其未说过老表是镇江热炼厂厂长，未提供过与镇江热炼厂的供货合同及镇江宏顺热电有限公司欠4130万元的证明，其系民间借贷，不是诈骗；已还清检察机关指控的大部分借款。 其辩护人提出：本案系民事纠纷，王玲不构成诈骗罪，王玲不具有非法占有的故意，大部分借款用于经营、偿还其他人借款，没有挥霍，无证据证明供货合同、欠款证据是否存在、是谁制作。检察机关指控王玲犯罪数额是根据借条、欠条的累加，与审计报告及被害人陈述存在出入，有些借款王玲偿还的利息已超过本金，如果认定王玲构成诈骗罪，王玲案发前已付利息应折抵未还的本金，以此确定诈骗数额。 经审理查明：2009年以来，被告人王玲谎称其老表系镇江热炼厂负责人，虚构其与镇江热炼厂签订供货合同及镇江宏顺热电有限公司欠其4130万元的事实，以做煤炭生意为由，骗取被害人倪某等人钱款，实际用于归还高额利息、投资Ｅ租宝、摇摆机等，至案发前未归还各被害人钱款共计人民币1027.63315万元。具体事实如下： 1、2016年至2017年期间，被告人王玲以做煤炭生意为借口，共骗取被害人倪某人民币491.6025万元。 上述事实，有下列证据证实： （1）借条：倪某提供的王玲于2017年5月16日向其借款556万元的借条。 （2）安徽淮信会计师事务所皖淮信会审字［2019］第156号审计报告：从王玲名下各银行账户转入倪某2628675.00元，从倪某转入王玲名下各银行账户7544700.00元。 （3）被害人倪某的陈述： （2017年9月25日）2013年，我通过朋友认识王玲，2016年6月份，王玲说现在的煤炭不停在涨价，她在镇江有个老表是镇江热炼厂的负责人，并且通过微信给我发了她与镇江热炼厂签订的一份供货合同，说和她一起合作一定可以挣到钱，只是她现在缺少流动资金，想让我给她提供一些资金帮助，用于经营煤炭生意，并承诺给我本金的10%利润。我看到王玲给我发的关于镇江热炼厂的供货合同以后，就相信王玲说的话了，从2016年7月6号开始到2017年4月份，先后往王玲账户打了700多万，其中在2016年12月底的时候，王玲称自己要往镇江热炼厂发10000吨煤，还带我去了徐州港口做了实地考察，伪造发煤现场，我去过徐州以后，王玲从我这里拿了127万元；2017年2月底的时候，王玲称自己与别人合伙从徐州港口往江苏盐城和江阴倒短煤炭，还差3000吨煤的资金，我又分两次往王玲账户里转了247万（实际转了197万，其中50万元按照之前约定当做利润给我了），其他还零零散散的向王玲提供了不少资金，中间王玲为了取得我的信任，从2016年8月15号开始，先后给我160多万元的利润，并于2017年5月16日的时候向我出具了一张556万元的借条，但是从2017年3月22号开始，王玲就再也没有向我支付过利润。2017年4月份的时候，王玲说现在与她合作的镇江热炼厂被华润公司兼并了，她那个老表现在就任兼并后的几个公司领导，只是现在他们兼并后的公司不再和个人产生业务，需要我和她出资共同成立公司，我同意，就于2017年4月份和王玲还有另外一个朋友共同出资成立了一家新公司，公司的名字叫做淮北德得商贸有限责任公司，其中王玲占50%的股份，我和另外一个朋友分别占25%的股份，公司成立以后我们先后从徐州万寨港进了两次货，分别有5000吨和10000吨，都是通过中标发到镇江宏顺热电有限公司的。这里面第一批的5000吨货全部由我朋友出资450万投资，结果发完货以后我算了帐发现不光没有利润还存在亏损，我去找王玲，王玲通过微信说这次赚了498965元，让我放心，还让我开一张591605.34元的公司运费增值税发票，让我把发票交给她，她去镇江那边结算利润，直到现在也没有结果，最终回到公司300万多一点，亏了100多万；第二批的10000吨货实际上只发了2000多吨，这中间也都是王玲在操作的，赊了50万元左右。因为我们在一起开公司待一块的时间比较长，我慢慢发现周围找王玲要帐的人特别多，王玲有时候会打着我们公司的名义搪塞对方，再通过王玲生活上的一些异常行为，特别是我去了镇江发现王玲说的那家热炼厂根本不存在以后，就对王玲产生了很大的怀疑，然后我就找她要钱，但她一直说镇江宏顺热电有限公司欠她4000多万，还用微信给我发了一张对方公司给她开的一张欠款证明，说是等钱要来了再还我，但我知道她说的这些东西都是骗我的，因为最近王玲才和这家公司接触上，这家公司不可能欠她那么多钱。王玲向我出示的供货合同内容是：2015年1月30日至2016年12月31日，王玲与镇江热电厂之间的供货合同，合同显示王玲每个月向镇江热炼厂提供3万吨煤，我当时看到合同上面出货量很大才相信王玲实力的，但是我事后去镇江了解，发现镇江根本就没有所谓的镇江热练厂。我大部分都是通过银行转账给王玲，也有十几万给的承兑汇票（因为王玲说通过承兑汇票不用贴息），另外王玲还使用过我的好几张信用卡刷了80多万。我转账的账户是中国建设银行，卡号是43×××14，户主是我自己。王玲收款的账户有两张卡，开户行都是中国建设银行，卡号分别是55×××15和62×××96，户主都是王玲。王玲名下没有什么钱，车和房子都是贷款买的，而且现在都被抵押了。我不清楚她把钱都花在哪里了，但她肯定没有将钱投资在她说的那家镇江热炼厂上面，因为外面找她要账的人有很多，大部分钱应该让她用来还债了。王玲除了从我这里骗了不少钱，还从其他很多人那里拿了不少钱，为了让其他人相信，她还在外面打着我们淮北德得商贸有限责任公司的名义取得别人信任，让他们进一步投资。我之前提到的那份镇江宏顺热电有限公司开的4000多万欠款证明她也拿给很多人看过，但她从我们这里拿到的钱没有用来煤炭投资，而是用这些钱拆东墙补西墙，通过我与她这么长时间的了解，她对煤炭这个行业根本就不懂。 （2018年1月28日）2017年4月份，我和王玲成立德得商贸有限责任公司前，王玲一直说自己在镇江热炼厂发煤，但是我们从网上没有查到镇江热炼厂，而且王玲之前跟我说的这些话也都是骗我，只是为了让我把钱借给她，她没有从外面进过煤发往镇江热炼厂。2017年2月份的时候，王玲称自己与一个叫老葛的人合作从徐州港口发煤运往盐城和江阴短倒煤炭，从我这借了247万，我后来跟这个老葛接触过以后才知道，王玲没和这个老葛合作过发煤，她跟我说的那些话只是想骗取我的信任把钱借给她。 （2018年5月2日）2017年5月16日上午，我和李某3还有王玲一起在御香楼14楼办公室算账，当时公司里面还有姜某、我驾驶员马军、我内弟刘全几个人，因为这些账是我和李某3还有王玲之间的事，所以算账的时候姜某几个人就没和我们一间屋。我当时把过去几个阶段分别给过王玲多少钱，加上王玲说我之前在她那里投资煤炭赚了多少钱，还有我使用信用卡、“承兑汇票”交给她多少钱，把这些钱都汇总后和王玲还有李某3坐一起算出了王玲还欠我556万的结果，王玲给我打过欠条以后答应我尽快把钱还回来投公司里。我没有强迫王玲打这张欠条，后来我去法院起诉王玲，王玲跟法官说这张欠条是我强迫她打的，当时法官问王玲当时为什么没有报警，王玲没有回答法官的话。 （2019年4月25日）经辨认其与王玲结算的手稿，这些材料是我2018年5月份交给公安机关的。第一页上面的内容是2016年8、9月份，王玲跟我算账的手签稿，比如第一行的内容是8月18号22万-2＝20，意思是我在8月18号付给了王玲22万块钱，王玲又给了我2万块钱的利润；8月23日我给了王玲10万，8月27号我给了王玲24万，8月5号退票20万，意思说王玲退给我20万块钱，9月1号我给了王玲10万，9月8号我给王玲20万，刷3.5万的意思是王玲刷我的信用卡套现3.5万（我都是把信用卡交给王玲，至于王玲在什么地方刷的不知道），所以后面王玲给我写了个合计67.5万，意思在这段时间内我一共付给了王玲67.5万，“利74250”表示这些钱产生了74250块钱的利润，9月10号付4万表示当天王玲给了我4万块钱的利润，剩34250表示王玲还欠我34250元的利润。第二页上的“短”代表倒短，是王玲说她在徐州港和一个叫老葛的人往盐城短途发煤，上次算2059220表示我给了王玲2059220元，挣226600付10万表示王玲利用上面的二百多万帮我挣了226600元，实际付了我10万块钱利润，还剩126600元没有给我，总计2185820表示王玲欠我的2059220本金加上126600的利润，挣240900表示后期王玲利用之前借我的2185820元又挣了240900块钱。“长”代表王玲由百善长期往镇江发煤，“53万＝58300-15000”表示我借给了王玲53万，利润58300元，王玲实际付给了我15000元；剩43300表示王玲还欠我43300元利润。第三页上半部分的意思是我三张尾号分别为158、426、380的信用卡分别被王玲套现159820元、19800元、25200元，另外还用一张信用卡（记不清卡号了）被王玲套现11万元，那段时间内王玲使用我的信用卡套现了314820元，下半部分表示王玲分别从我手中拿走48.5万、37.5万、17万，共计103万，挣113300表示王玲挣了113300元利润需要付给我。第四页上内容“25号承兑37万＋1号6万＋王某2退10＝53万挣58300”表示当月25号我给了王玲37万的承兑汇票，次月1号给了王玲6万块钱，王某2退10表示王某2欠我的10万块钱转嫁到王玲身上，这个算是我和王玲还有王某2的三角债，加起来等于付给了王玲53万块钱，王玲帮我挣了58300。“减去7万剩11700”表示王玲付给我7万利润还剩11700元利润没有给我，“103万＋挣113300＋14820＋108800＝挣139700，合计1266920＋挣139700”表示这时间内我一共借给了王玲1266920元，王玲挣了139700元给我当做利润。“总数1406620-11700＝1394920”表示什么意思我现在记不清了。以上的内容是王玲在2016年下半年的时候跟我算账的时候亲笔写的，我当时为了方便记账就把这些内容拍在了手机里面，因为当时仅仅是为了方便算账，所以里面的内容显得有些凌乱。 经辨认，王玲与镇江热炼厂签订的合同、镇江宏顺热电有限公司证明，这些材料是我2017年9月份报案的时候交给公安机关的。2015年王玲与镇江热炼厂签订的供货合同，合同照片是王玲之前通过微信发给我的。镇江宏顺热电有限公司欠王玲41300000元的证明，是王玲发给陈某1，陈某1又发给我看的。 （4）证人霍某的证言：我是镇江宏顺热电有限公司的财务部经理。去年的时候，淮北德得商贸有限公司有一个叫王玲的人跟着倪某来过我们公司几次。公司与王玲以前的账已经结清，互相没有债务关系。经辨认一份证明，显示自2016年6月份至2017年3月份，未能支付安徽省淮北市业主王玲煤款肆仟壹佰叁拾万元整。这个证明是假的，我们公司的财务章是方形的，而这个证明上的财务章是圆形的，而且我们公司只会对公司开展业务，不可能与个人发生业务。 （5）证人葛某的证言及辨认笔录：我和王玲是亲戚关系，我的儿媳妇是王玲老公的外甥女。2017年1月份左右，王玲带着倪总等人去徐州市万寨港找过我，她说带几个伙计想来我这买点煤，我就带他们在万寨港转一圈，告诉他们这些煤的质量和价格，他们说回去考虑考虑。2017年五六月份的时候，我之前说的那几个人又到徐州万寨港找到我，他们说自己考虑好了，我就把他们引荐给了徐州万兴配煤有限公司，他们从那里买了2000多吨煤，因为我和王玲有亲戚关系，这是王玲第一次找我拿货，我就没有收他们的钱，至于他们和万兴公司怎么谈的我就不知道了。他们说这批煤是准备发往镇江的。王玲就2017年五六月份从我手里拿过那一次货。我和王玲没有其他生意往来。2017年的2月份前后，王玲打电话跟我说手头比较紧，想问我借钱，我当时说自己手里没钱就没借给她。葛某辨认出王玲。 （6）证人李某2的证言：王玲是我的母亲，平时家里人都喊我李涛。我之前一直在监狱服刑，在服刑的时候听王玲还有家里人说，王玲这两三年一直在外面做煤炭生意。2016年12月底，我出来以后感觉王玲的经济情况一直不太好，老是问我家里人借钱，我父亲李某4（电话136××××8550）还有我姑李某1都借过不少的钱，到现在一直都没有还。我母亲和某一起成立过公司，他们之间可能存在债务关系。2017年底，倪某因为债务上的事情起诉我母亲，我在开庭的时候知道是我母亲欠倪某500多万，但是她在庭上没有承认欠那么多钱，王玲说这个欠条是倪某逼迫她打的，法官在庭上问她为什么当时没有报警，她没有回答。王玲与倪某打欠条的时候我不在场。我曾经见过几次不少人在找我母亲要账，有一次还闹到派出所。王玲在外面的钱用于什么地方了我不知道，我家里亲戚、朋友的钱基本上都被王玲借一遍。 （7）证人李某3的证言：我和某从小是邻居，我们俩的关系很好。2016年年初，倪某说他外面有点生意急用钱，想借点钱周转一下资金一个月后还，我借给倪某40万元，过了一个月以后倪某没有把钱还给我，我催倪某，倪某说他现在资金还是很紧张，想再借一点盘活资金，然后我又把钱借给了倪某，后面倪某又以做生意为由陆陆续续的问我借了两百多万元，在2016年的时候，倪某在他的办公室里给我打了一张312万元的条子，这个312万元的条子不光有我借给倪某的钱，还有一部分是倪某许诺给我的好处费。2017年上半年，倪某说他把一部分钱借给一个叫王玲的人做煤炭生意了，他说王玲在镇江有个老表是镇江热炼厂的厂长，王玲有4000多万压在镇江热炼厂，还得再往那个厂里发1万多吨煤，才能把钱结回来还我的钱。后来倪某又跟我说，因为前期镇江那边的业务都是王玲跑的，她在镇江那边有熟人，想让我出资，和他还有王玲共同成立公司和镇江那边做煤炭生意，我为了把之前的钱要回来，就同意和他们一起成立公司，在成立公司以前跟倪某还有王玲约定，公司的公章、财务章还有Ｕ盾必须交给倪某保管，王玲当法人代表，主要负责跑业务和结款；等我把之前出的钱收回来以后就把公司注销，不再掺和他们的事情，这些事情倪某和王玲也都是认同的。2017年的时候三个人成立淮北德得商贸有限公司，王玲占50%股份，我和某各占25%的股份，但实际上这家公司成立以后所有的钱都是我出的，我一共投资了大概有300多万元，王玲和某一分钱都没有出。公司成立以后，我们分别往镇江宏顺热电公司发了两次煤，第一次从徐州万寨港发了5000吨煤，我投资了450万元，钱是通过倪某交给王玲的，第二次准备发10000吨煤，但实际上只发了2000吨，我投资了175万，也是通过倪某交给王玲的。这两次生意都是王玲在中间操作的，最后亏损了一百多万。这两次发货都是2017年天热的时候，两次发货时间隔了一个月左右，因为这两次生意都亏损了，我就继续找倪某要钱，倪某把王玲喊到他位于四马路的办公室里，王玲说她和镇江那边有内部合同，现在的亏损都是表面上的，后期肯定盈利，倪某也跟我说有这个合同，让我继续再等等。这次算完账以后，我继续找倪某要钱，倪某又把王玲喊到他的办公室，我们三个人一起在办公室算账，当着倪某的面王玲给我打了一张500多万的条子，这个条子的事情王玲还有倪某都是认可的。我一共借给王玲500多万元，有的是通过倪某交给王玲，有的是我直接转账给王玲的，还有一部分是以现金的方式交给王玲的。我一共借给倪某287万元，倪某还给我25万元，后倪某又把25万元要回去了，给我打了一张312万元的条子，因为我借给他们的钱都是找别人借的，我把条子都压在借给我钱的人手里。 （8）证人姜某的证言：2017年4月份，李某3、倪某还有王玲成立公司以后经常在御香楼14楼的公司。因为我当时借给王玲不少钱，经常去他们公司找王玲。2017年5月16日，倪某、王玲还有李某3三个人在公司算账，因为是他们三个人之间的事，我和某的驾驶员马军还有公司的刘全在另一个办公室，我只知道王玲给他们写的条子是他们几个当天在御香楼14楼办公室里面打的，好像是打了一张500多万的条子，我没看到他们争执，王玲和某之间的帐应该很清楚，王玲就算不承认也没有用。 2、2010年3月至2016年8月期间，被告人王玲以投资煤炭生意为由骗取被害人袁某人民币747800元。 上述事实，有下列证据证实： （1）借条：袁某提供的王玲于2017年3月21日出具借条三张共计向其借款228万元。 （2）安徽淮信会计师事务所皖淮信会审字［2019］第156号审计报告：从王玲名下各银行账户转入袁某952200.00元，从袁某转入王玲名下各银行账户1236000.00元。 （3）被害人袁某的陈述：2010年左右，我当时在做烧烤生意，王玲的老表纪某给我送烙馍，2010年3月8号，她说王玲在刘桥那边开煤票贩煤，需要一笔资金，想做个中间人让我借钱给王玲，年息1分5，我先后借给王玲4万、7万、7万块钱，都是现金，借钱的时候王玲的老表纪某在场，王玲一直都没有还本金，只是每年不定期的把利息还给我，一直还到了2015年。从2014年开始，王玲跟我说现在是走煤的旺季，她需要大量的资金，让我有多少就借给她多少，她可以按照年息9分把钱还给我，我分别在2014年的10月13号在淮北市给王玲20万现金，2014年12月11日打王玲卡上10万元，给王玲10万元现金，2014年12月19号，我在一马路建行给王玲打了20万块钱，王玲又给我加了10万块钱的利息，在2015年的时候往王玲建设银行卡上打了23万，另外又给了王玲55000现金，纪某当时也给了王玲35200元现金，2015年6月29日上午8点多，我在濉溪建设银行给王玲现金20万，2015年11月20日，我在濉溪县建设银行给王玲13万现金，又打王玲卡上12.8万，11月21号又给王玲15万现金，2016年1月28号，给王玲打卡上10万块钱，2016年3月15日，在濉溪建行给王玲卡上打5万元，又打了28000元，加上王玲未还的2000元利息算3万元，2016年5月25日打王玲卡上20万元，2016年8月14日，给王玲打了10万元。从2010年到2016年8月份，我一共借给了王玲12笔228万块钱。2017年3月21号，我和老婆一起去找王玲算账，她给我打了3张分别是100万、110万、18万的借条，共计228万，然后王玲就再也没还过钱。一部分钱给的现金，一部分是我带着现金和王玲一起在银行里面存的，还有100多万是通过银行卡转给王玲的。实际借给王玲170万块钱左右，期间王玲也还过我一部分利息，现在剩余的本金加利息一共还欠我228万元，她一直跟我说往外面贩煤，开始的时候说从刘桥那边发煤，后来说往盐城、镇江等地发煤，但我一直都没见着。2015年6月29日，她说自己从刘桥二矿那边贩铜，问我借过20万现金。我转账的卡号是62×××40，开户行是中国建设银行，户主是我自己，王玲收钱的卡号是62×××46，开户行是建设银行，户主是王玲，还有一张收钱卡号是55×××15，开户行是建行，户主是王玲。 王玲现在还欠我170多万。我通过银行转账和现金两种方式把钱借给王玲。其中现金有70多万，剩下的都是我自己名下的银行卡转到王玲名下。2010年，我在濉溪西关（现在已经拆迁了）的家中分三次借给王玲18万块钱（一笔4万，两笔7万）的现金，当时纪某也在场，可以帮我证明。 （4）证人纪某的证言：2011年左右，王玲说她前夫李某4在刘桥二矿是保卫科科长，她有路子有煤炭、废铁、废铜之类的生意可以挣钱，但是资金比较紧张，想从我这里借钱，许诺生意做成以后给我一部分好处，我没有那么多钱借给她，就在中间搭话让袁某借钱给王玲。2011年左右，袁某在位于濉溪西关（现在已经拆迁了）的家中借给王玲18万块钱的现金，当时我在场。 3、2011年至2016年底，被告人王玲以投资煤炭生意为由骗取被害人纪某人民币559400元。 上述事实，有下列证据证实： （1）借条：纪某提供的王玲于2017年6月18日给其出具的借条证明王玲因投资向纪某借款115万元、向陈辰借款100万元。 （2）安徽淮信会计师事务所皖淮信会审字［2019］第156号审计报告：从王玲名下各银行账户转入纪某27700.00元，从纪某转入王玲名下各银行账户120000.00元；从赵某3转入王玲名下各银行账户200000.00元；从王玲名下各银行账户转入陈辰1202900.00元，从陈辰转入王玲名下各银行账户779999.00元； （3）被害人纪某的陈述：我和王玲是老表，我婆婆和王玲的母亲是亲姐妹。2011年左右，王玲说她前夫李某4在刘桥二矿是保卫科科长，她有路子有煤炭、废铁、废铜之类的生意可以挣钱，但是资金比较紧张，想从我这里借钱，并且许诺生意做成以后给我一部分好处，我没有那么多钱借给她，就在中间搭话让袁某开始借钱给王玲。后来王玲又来找我借钱，我在2011年到2015年6月期间分多次借给她六七十万左右的现金，这些钱很多是我从朋友那借的，她中间还我一部分，说是做生意挣的钱，都是小钱，大钱还在后面。后王玲又多次找我借钱，2015年6月份到2016年9月份期间，我让女儿陈辰通过银行转账借给王玲共计73万元，让女婿赵某3通过银行转账借给王玲20万块钱，我又在中间搭嘴让朋友郭某借给王玲20万块钱，让朋友赵芸借40万块钱。在这期间，王玲会不定期的还我一部分，说是做生意挣到的钱。直到2016年下半年，王玲不跟我联系，我多次找王玲还钱，王玲以各种理由推脱不愿意还，我怕她赖账，在2017年6月18号让她给我打了两张借条，其中一张是王玲借我100万元的条子，还有一张是王玲借我女儿陈辰115万块钱的条子。王玲一共借我现金加上转账大概有180多万，其中现金有六七十万，这里面包括我在中间搭嘴让郭某还有赵芸包括我女儿还有女婿借给王玲的钱。开始的时候王玲说自己在刘桥二矿有煤炭生意，2016年年初的时候说自己在镇江有煤炭生意问我借钱。她一共还了多少钱，因为时间太长，我算不清楚了，但是我和王玲后来在算账打欠条时，王玲对这些账都是承认的，所以才给我打的条子。她在2016年年底还过我5万块钱，从这以后再也没有还过钱。我借给王玲的钱大部分也是通过高额利息借来的，我需要还给别人钱，而且王玲问我借钱的时候一直说她在外面可以挣大钱，并且给我许诺了高额的利润，不然我也不会把钱借给她。 我一共借给王玲180多万元，加上利息，王玲给我打了两张欠条，一张100万元的欠条和一张115万元的欠条，另外我还搭嘴让我朋友郭某分三次借给了王玲70万元，我在中间做的担保人，我在王玲给郭某打的欠条上签的担保人，王玲一共还给我多少钱记不清了，但王玲对我条子上的钱是认可的。王玲还欠我多少钱记不清了。郭某借给王玲的钱，70万元中有20万元是经我的手借给王玲的，还有50万元是郭某自己借给王玲的，后来郭某借给王玲的50万元郭某找王玲要钱没要到，郭某让我作担保，我觉得王玲开公司，还能差这点钱吗，就在王玲给郭某打的借条上签了名作担保。郭某经常找我要钱，我给她说了，那20万元我会先给她，但担保的50万元我有能力就尽量给，实在还不了我也没办法。王玲找我借钱时经济状况不好，我找她要钱，她总是以各种理由推拖，后来我听说她从郭某手里借的50万元都用来还账了。 我和女儿陈辰、女婿赵某3一共给过王玲五十多万块钱的现金，具体每个人分别借给王玲多少钱说不清楚。只通过我、我女儿陈辰还有女婿赵某3的账户给王玲转过账。王玲还钱大部分都是转给我女儿陈辰账户，还有几万块钱转到我账户里。王玲还过我现金，加起来有万把块钱左右。王玲现在还欠我几十万块钱，具体多少我说不清。之前在公安机关说王玲欠我两百一十五万，这里面包含我朋友郭某借给王玲的七十万块钱，包含利息，我们双方约定利息月息三分左右，具体多少我忘了。 （4）证人赵某3的证言：我是纪某的女婿。2011年我通过纪某认识王玲，我知道纪某一直把钱借给王玲做煤炭生意，因为纪某借给王玲的大部分钱都是通过我老婆陈辰转帐。2016年2月27号，王玲找纪某借钱往镇江发煤，纪某通过我借给王玲20万块钱，是通过建设银行转的帐。2016年年底的时候，纪某说王玲借她的钱到现在一直要不来，才找王玲打的欠条。2017年6月份的时候，王玲说她现在成立了一家淮北德得商贸有限公司，正在和镇江宏顺热电公司合作，还给我看了两个公司签订的合同，现在因为缺乏资金，还想从我这里借一部分钱，因我借给她的钱一直没有要回，我没再把钱借给王玲。王玲一分钱都没有还过我，当时纪某找王玲打条子的时候，王玲打的一张总借条，已经包含我的这20万元。 （5）证人袁某的证言：2015年的时候，我往王玲建设银行卡上打了23万，另外又给了王玲55000现金，纪某当时也给了王玲35200元现金。 4、2016年4月至2017年2月期间，被告人王玲以投资煤炭生意为由骗取被害人李某1人民币641000元。 上述事实，有下列证据证实： （1）借条：李某1提供的王玲于2016年10月28日至2017年2月6日向其借款90万元的借条。 （2）安徽淮信会计师事务所皖淮信会审字［2019］第156号审计报告：从王玲名下各银行账户转入李某1494000.00元，从李某1转入王玲名下各银行账户1135000.00元。 （3）被害人李某1的陈述：王玲是我弟媳妇，后来她和我弟分手了。2016年4月份左右，王玲说她在镇江那边做煤炭生意，急需用钱，找我借10万块钱，我把这笔钱借给她，她很快把钱还给我了，还买了一部三星手机送给我。2016年6月24号的时候，她又打电话说自己镇江那边的煤炭生意资金紧张，让我再借点钱给她，说很快会把钱还给我，许诺镇江的煤炭生意结束以后利息给我算高一点，我通过银行转账给王玲20万块钱，在2016年7月份的时候又借5万给她，王玲一直没有把钱还给我。2016年8月份的时候，王玲说镇江那边的生意还缺钱，让我再借给她5万块钱，到时连之前的钱一起还给我，我想她和我侄子李某2的关系一直不错，就借了5万块钱给她。后我多次找她还钱，但王玲以各种理由推脱。2016年11月份的时候，我找王玲要钱，王玲说她在盐城又接了一个千把万的煤炭大单，又从我这借了30万块钱。2016年12月份，王玲说可能再给她配两个钱，她最多用十来天资金就周转过来了，到时把所有的钱都还给我，我又借了5万块钱给她。后我多次找王玲，让她赶紧把钱还给我，她说盐城的工厂现在正在改制，需要等等才能把钱还给我。2017年2月份的时候，王玲来到我家，让我再借100万块钱给她，说最多再过3到5天就可以把钱全部还给我，我又借给王玲30万块钱。结果这一次借过钱以后，她就再也不给我面见，我也联系不到她了。王玲说自己在镇江和盐城那边有煤炭生意资金比较紧张，还说资金很快就能周转过来，我才把钱借给她的。王玲一共借过我115万左右。她在2016年的时候分2次还我20万块钱，有时也给我几千块钱当利息。王玲现在还欠我95万，我手里有其中90万的欠条，还有5万块钱没打条子，是我2016年12月3号直接把钱转给她的。我转账的卡号是43×××88，开户行是中国建设银行，户主是我自己，王玲收钱的卡号是62×××70，户主是王玲；还有一张收钱卡号是55×××15，开户行是建行，户主是王玲。2016年11月初的时候，王玲问我借10万，还了我8万块钱。后来我再让她还钱就要不来了。2017年年底的时候我听说王玲在外面欠了不少人的钱。王玲当时为了让我相信她，给我看了很多镇江那边发货的单子，还给我看过一张淮北德得商贸有限责任公司的营业执照，说是她和另外2个人合伙开的公司，到时候绝对不会差我的钱。 王玲以做煤炭生意为名义从我这借了120万左右，其中通过银行转账有1135000元，现金有七八万左右。王玲一共还我494000元，都是通过银行转账还给我的。不算利息王玲还欠我七十万，算上利息还欠我九十多万。 5、2016年5月至2017年10月，被告人王玲以投资煤炭生意为由骗取被害人郭某人民币608494.5元。 上述事实，有下列证据证实： （1）借条等书证：郭某提供的王玲于2017年10月21日出具的借条向郭某借款20万元整、王玲于2017年6月15日出具的借条向郭某借款50万元整，及王玲与单洪海于2017年6月8日签订的煤炭合作供货结算协议，担保人纪某。 （2）安徽淮信会计师事务所皖淮信会审字［2019］第156号审计报告：从王玲名下各银行账户转入郭某171502.50元，从郭某转入王玲名下各银行账户580000.00元；从葛凤奎转入王玲名下各银行账户200000.00元。 （3）被害人郭某的陈述：2016年5月份，我邻居纪某不止一次到我家里找我借钱，称她表妹王玲做煤炭生意，现在资金短缺，想问我借款10万元，说用十来天钱就还给我，我借给纪某10万元以后，过了大概四五天纪某又来找我借钱，说王玲做生意资金不够，这一次又借了10万元，这两次钱都是汇到中国建设银行淮北市城支行，账号是：55×××15，账户名：王玲，然后纪某打了两次各10万元的代替王玲写的收条。王玲一直没有还我钱，我一直在催要，当时纪某说王玲做生意的钱有4000多万压在镇江宏顺热电公司，说王玲有还款能力，只是钱压着抽不出来。2017年6月初，纪某又找到我帮助王玲借款，凑一船煤（5000吨）的货款给王玲，这样王玲手里有钱，能还我们之前借给王玲的钱，我朋友单洪海让我介绍生意给他做，我和单红海、纪某、王玲于2017年6月8号在合肥缘分大酒店见面，单红海和王玲签署了一份“煤炭合作供货结算协议”，担保人是纪某，因单红海的爱人不同意，就没有出资。纪某又来找我说这一笔五千吨煤炭的生意是真实的，纪某的兄弟媳妇周某（濉溪县技术监督局的工作人员）给纪某打电话，纪某让我接听，周某在电话里说她和王玲一起去过镇江，生意是真实的，我才信以为真，拿出50万汇款给王玲，汇款单还留着，我一共汇了70万给王玲，前两次10万是通过蒙城老家的恒泰小额贷款股份有限公司汇的，法人叫葛凤奎，汇款在2016年5月25号、5月27号，这两次的钱都是汇到中国建设银行淮北市城支行，账号是：55×××15，帐户名，王玲，最后一次50万是2017年6月13号汇的，由我的中信银行账户：62×××97，帐户名郭某，汇款给中国建设银行淮北东城支行，账号是55×××15，账户名王玲。从2016年6月底我一直在催要借款，纪某也到淮北来找王玲，王玲一直未还款。2017年10月21号，我和纪某一起到淮北找王玲让她还钱，王玲给我打了两个借条，一个借条借50万，时间签的2017年6月15日，一份借条借20万，时间签的2017年10月21日，签过借条没有还过钱，王玲一直说她的钱在热电厂压着，后来我发现没有她说的那笔钱。 我一共借给王玲70万元，都是通过转账的方式把钱交给王玲的，其中有2笔10万元是在2016年5月份汇给王玲的，当时纪某是担保人，纪某把王玲的银行账户给我，我往里面打的钱，还有一笔50万元是2017年6月份汇给王玲的，这50万元是纪某做的担保人。我之前不认识王玲，如果不是纪某中间担保让我借钱，我不会把钱借给王玲，但是我借钱时，纪某跟我说王玲在镇江热电厂、平顶山煤矿、盐城煤矿都有生意，镇江热电厂那边还欠王玲4000多万元的货款。王玲通过银行转账还了我5万元左右。我之前还通过纪某借给王玲一笔8万元和一笔15万元，其中8万元是通过银行转账，15万元是王玲刷我的信用卡，后来这两笔钱纪某都帮我要回来了。 （4）证人纪某的证言：我搭嘴让朋友郭某分三次借给王玲70万元，我在中间做的担保人，我在王玲给郭某打的欠条上签的担保人。郭某借给王玲的钱，70万元中有20万元是经我的手借给王玲的，还有50万元是郭某自己借给王玲的，后来郭某借给王玲的50万元郭某找王玲要钱没要到，郭某让我作担保，我觉得王玲开公司，还能差这点钱吗，就在王玲给郭某打的借条上签了名作担保。郭某经常找我要钱，我给她说了，那20万元我会先给她的，但担保的50万元我有能力就尽量给，实在还不了我也没办法。王玲找我借钱时经济状况不好，我找她要钱，她总是以各种理由推拖，后来我听说她从郭某手里借的50万元都用来还账了。 6、2016年6月至2017年6月期间，被告人王玲以投资煤炭生意为由骗取被害人姜某人民币372402元。 上述事实，有下列证据证实： （1）借条：姜某提供的王玲于2016年6月13日至2017年2月26日向其借款共计278万元的9张借条。 （2）姜某提供赵某4自书材料：赵某4与王玲银行所有转账记录都是由姜某一手操作。 （3）安徽淮信会计师事务所皖淮信会审字［2019］第156号审计报告：从王玲名下各银行账户转入姜某4793600.00元，从姜某转入王玲名下各银行账户5015002.00元；从王玲名下各银行账户转入赵某4359000.00元，从赵某4转入王玲名下各银行账户520000.00元。 （4）被害人姜某的陈述：2012年左右，我和王玲一起在外面跑客车。2016年5、6月份的时候，王玲带着一个叫王某1的人找我吃饭，后来王玲又单独约了我几次，王玲说她有个老表是镇江热炼厂的老总，她现在正往镇江那边发煤，她说现在跟着她随便往里面投点钱，挣到的钱怎么也比现在多，说打点做生意的钱都交给她就行了，她把我投的钱挣的利润给我。2016年6月13号，我将第1笔10万块钱现金通过银行转账借给王玲，过了1个月左右，她给了我12000块钱，说是在镇江热炼厂投资挣的钱。后期她又陆陆续续给了我一部分钱，我也慢慢在她那里投的钱增多。2016年年底的时候，王玲说镇江热炼厂现在改制了，之前是3家往里面送煤，现在她老表都交给王玲一个人，需要大量的资金，从我这里拿的钱更多了。中间我去王玲位于慢城1栋904室的家中，她把自己和镇江热炼厂签订的3万吨煤的合同（这个合同内容跟后来倪某给我看的合同照片内容一样）拿给我看，看了以后我才对王玲放心了一些。我中间问王玲要钱的时候她都会给我一部分，但是王玲从我手里拿到的钱却越来越多。到了2017年年28左右，王玲已经欠我383万块钱了，这些钱都是我从亲戚朋友那借的，再加上那段时间王玲跟我说镇江热炼厂年前没给她结账，所以心里一直不是很踏实，就去找王玲，王玲说她那里实在没有钱了，我还给她掏了3万块钱留着过年。到了年初二的时候，我又去王玲家找她，她说镇江热炼厂得过了年初七才能上班，我那段时间一直缠着王玲问她要钱，一直到了2017年正月15左右，王玲当着我的面给她镇江热炼厂的表弟打电话，我无意中看到王玲使用的电话屏幕上面还有屏保，她的电话根本就没有打出去，我才意识到自己上当了。然后我就不停的催王玲还钱，开始时她以各种理由推脱，实在没办法了就从外面借钱还给我一部分，现在她还欠我278万块钱。王玲最后一次是在2017年6月份的时候，还了我12万，2017年6月至今还过我一次4000块钱。我听说她在外面欠了很多人的钱，有很多人都在找她要账。她说她在和镇江热炼厂做煤炭生意，都是从百善那边发的煤。还说自己有个叫老葛的亲戚在徐州港口帮她发煤，中间王玲也带我去徐州港口找老葛，去了徐州港口以后我发现事情根本就不是王玲说的那样，我后来单独找老葛了解情况，老葛否认自己帮王玲发过煤。 王玲手里关于她和镇江热炼厂签的那份供货合同，我见过2次，第一次是我和朋友胡某在王玲家里看到的，后来我又单独找王玲，她又给我看了一次。 我一共借给王玲545.5万元，其中我通过银行转给王玲501.5万元，现金有14万，另外我还通过朋友赵某4（131××××0099）银行转给王玲30万元。王玲通过转账还我475万元，现金还了我一万多块钱，还到赵某4账户中24万元，一共还了我500万左右。王玲现在还欠我本金40多万。我向公安机关提供王玲欠我278万的借条，是王玲承诺还我的。我和王玲没有约定过利息，王玲有钱就给我。 （5）证人赵某4的证言：我不认识王玲，姜某是我的朋友。2016年至2017年，姜某使用我的多张银行卡给王玲打钱，并且使用我的银行卡收钱，我名下的这些银行卡和王玲名下银行卡发生的所有转账记录，都是姜某和王玲操作的，跟我没有关系。姜某使用我的银行卡经过我同意了，我和姜某是朋友，她问我要，我就给她了。 7、2016年9月至2018年1月期间，被告人王玲以投资煤炭生意为由骗取被害人胡某人民币146190元。 上述事实，有下列证据证实： （1）借条：胡某提供的王玲于2016年10月26日至2017年2月20日向其借款116万元的6张借条。 （2）安徽淮信会计师事务所皖淮信会审字［2019］第156号审计报告：从王玲名下各银行账户转入胡某2169810.00元，从胡某转入王玲名下各银行账户2256000.00元；从刘某转入王玲名下各银行账户60000.00元。 （3）被害人胡某的陈述：我是2016年7、8月份的时候通过朋友姜某认识王玲。王玲说她镇江那边有煤炭生意，可以帮我联系活，2016年9月份的时候，王玲说她发煤急用钱，想从我这借钱，说煤炭的利润大，我借给她20万块钱。到了10月份的时候又借给她1笔10万块钱。后来她陆续还我一部分，还了以后再继续借，直到2017年过春节的时候，我再问王玲要账不好要了，才觉着自己受骗了。她说自己在镇江那边有煤炭生意，每个月要从百善往镇江送3万吨煤，每次见了我还说你看现在事可多，钱都挣不完，以前有3家往镇江热炼厂发货，现在就剩她一家了，现在资金有点跟不上，大家都帮帮忙往里面投点钱，到时候她吃肉我们也可以喝汤，中间还跟我说有次因为她的资金没跟上，镇江热炼厂那边灭了一个炉子损失90万，现在这些钱需要她来赔。王玲一共借我238万左右，现在还欠我40万左右，我一直在催她要钱，但是后来再打电话没人接了，人也找不到。2018年1月份的时候，她被我逼紧了，通过微信还了我500块钱，到了2月份的时候她把我拉黑了。她在首府和慢城都有房子，儿子和儿媳妇什么都不干，但是开一辆宝马车，这些东西因为王玲欠钱都被保全了。2017年过年的时候，王玲说镇江热炼厂那边的钱下来了，还了我一部分，我当时觉着她还不错，就继续借给她46万块钱，被她套进去了。 我之前借给王玲的钱有通过微信转账的，还把我自己的、我朋友刘琴的信用卡分别给王玲转过6万元左右，这个在我和王玲的聊天记录中能反映。我之前说的40万块钱只是本金，至于签的剩下的条子都是这2年王玲许给我的好处，我都不想给她算了，只想把本金拿回。2016年年底的时候，我借给王玲的钱太多心里不放心，就和姜某一起去了王玲位于慢城的家中，王玲为了让我们更相信她，拿出一份她和镇江热炼厂签订的供货合同，大致内容是王玲每个月向镇江热炼厂供应3万吨煤。 王玲以做煤炭生意为由借我一百万多万，她还欠我三十八万。我给过王玲十万块钱左右现金，王玲使用我工行信用卡刷过十万块钱左右，其他都是通过银行转账。我曾经通过朋友刘琴转给王玲6万块钱。 我一共使用银行卡转给王玲225.6万元，给了王玲22万元现金，通过朋友刘翠霞（电话182××××9190）尾号6728银行卡于2016年11月12日转给王玲尾号2015账户内6万元。我借给王玲的这22万块钱现金也都有条子，我可以提供给公安机关。所以我一共借给了王玲253.6万元。2016年10月26日我通过银行转给了王玲5万块钱，然后又交给了王玲5万块钱现金，王玲一共给我打了10万块钱的借条；2016年11月27日我通过银行转给王玲2笔5万元，然后又分别给了王玲10万元和4万元的现金，王玲给我打了2张10万元和1张4万元的借条，其中有一笔10万元借条被王玲还账后抽走了；2017年1月2日我通过银行转给王玲7万块钱，然后又交给王玲3万元现金，王玲给我打了一张10万元的借条。 （4）证人刘某的证言：我不认识王玲。2016年年底，胡某找我借60000块钱，发给我一个银行卡号（尾号2015、户主叫王玲），后我把钱打进那张卡里。胡某已经把该60000元还给我了。 8、2016年至2018年2月份期间，被告人王玲以投资煤炭生意为由骗取被害人丁某人民币17万元。 上述事实，有下列证据证实： （1）借条、汇款凭证：丁某提供的王玲于2016年12月7日向其借款60万元的借条及50万元的汇款凭条。 （2）安徽淮信会计师事务所皖淮信会审字［2019］第156号审计报告：从王玲名下各银行账户转入丁某930000.00元，从丁某转入王玲名下各银行账户1000000.00元。 （3）被害人丁某的陈述：2016年左右，通过朋友陈某1认识王玲。她说自己在外面做煤生意急需用钱，问我借了50万块钱，过一个多星期，她又问我借50万块钱用于投资煤炭生意，后她陆陆续续还了我一部分，现在还欠我20万块钱左右。王玲说自己在镇江那边有煤炭生意向我借钱，有时候我给她打电话问她要钱，她还跟我说自己在镇江给人结账呢，让我再缓一缓。王玲一共借过我110万左右。2018年2月份的时候，王玲还了我3000块钱，剩下的20多万块钱一直没有头绪，电话也没人接，短信也不回，人也找不到。我听说她在外面欠了很多人的钱，最早是在2017年春，我上她家找她要账，看到很多陌生人也在她位于慢城的家门口站着想问她要账。她跟我说她在和镇江热炼厂还有镇江宏顺热电有限公司做煤炭生意，说自己从百善还有徐州的一个港口往镇江那边发煤。 王玲一共借我110万左右，共还九十多万，现在还欠我十几万块钱。2017年4月份左右，我在陈翠萍家里面给了王玲两三万块钱(具体多少记不清了)的现金，给钱的时候陈翠萍也在场，没有取款凭证。另外王玲还使用我的好几张银行卡在银行取过几万块钱，我也没有证据能证明，王玲不愿意承认这个钱就算了。王玲打的欠条中二十万块钱没有包含利息，利息这一块我也没跟他算过。 （4）证人陈某1的证言：有次王玲在我家中找丁某借钱，后来丁某到银行取的现金交给王玲的，当时借了多少钱我不清楚。 9、2017年3月左右，被告人王玲以投资煤炭生意为由骗取被害人朱某2人民币32万元。 上述事实，有下列证据证实： （1）借条：朱某2提供的王玲于2017年9月8日向其借款现金32万元的借条。 （2）安徽淮信会计师事务所皖淮信会审字［2019］第156号审计报告：从王玲名下各银行账户转入朱某215000.00元，从朱某2转入王玲名下各银行账户300000.00元。 （3）被害人朱某2的陈述：2017年2月份的时候，单位同事周某告诉我，她有个叫王玲的亲戚和镇江一家热电厂做煤炭生意很挣钱，现在因为手里缺少资金，让我借点钱给王玲，等挣了钱可以给我分成。和王玲见面后，王玲说她在镇江那边煤炭生意做得很大，资金有缺口，想要问我借38万块，并且口头承诺每个月给我28000块钱的分成，如果我想用现金随时可以找她拿钱。我在2017年3月1号的时候通过银行转账到王玲建设银行（55×××15）卡里30万块钱。因为我手里没有更多的资金，又把自己的中行、建行、招商银行、农商银行的四张信用卡通过周某交给王玲，王玲使用我的这些信用卡在外面一共刷了8万块钱。我把38万块钱交给王玲以后，王玲一直都没有把每个月承诺给我的28000块钱交给我，于是我和周某多次找王玲要钱，王玲在2017年5月份的时候通过周某转给了我一笔28000块钱，然后我再没从王玲手中拿过钱。2017年7、8月份左右，王玲又通过周某找我借钱，等个三四天镇江那边的资金周转过来以后就把钱还给我，我又拿了2万块钱现金通过周某交给王玲，王玲拿到钱以后仍然没有把钱还我，我多次要账要不回来，担心王玲跟我赖账，在2017年9月8日找到王玲，让王玲给我补了一张32万块钱的借条，王玲给我打完借条以后就不再和我联系了。我把这个情况给周某说了，周某说王玲也欠她不少钱，她也不能找到王玲，我才发觉自己受骗了。这张借条确实是王玲本人手签的，我当时没有注意到王玲写的身份证号码少了一位数字。我一共借给王玲40万块钱，其中30万转账，2万块钱现金，还有8万块钱刷的信用卡，现金和信用卡部分周某可以给我作证。王玲一直都说自己在镇江那边做煤炭生意，因为发煤量比较大，所以缺少资金向我借的钱。 （4）证人周某的证言：我和朱某2是同事关系。2017年年初的时候，王玲经常去我单位，有次朱某2问我王玲是干嘛的，我说王玲在外地做煤炭生意，规模比较大，我现在有不少钱都放在她那。朱某2就跟我说他手里也有一部分闲钱，问能不能通过我把钱借给王玲，然后我把朱某2引荐给王玲，朱某2第一次借给王玲钱也是在真趣堂古玩店刷的信用卡，刷卡的时候我和王玲还有朱某2都在场，后来朱某2又陆续借给王玲不少钱，具体多少我不清楚。朱某2在2017年二三月份的时候通过宁波那边的银行贷了三十万交给王玲的。 10、2017年7月份，被告人王玲使用“刘莉”的身份，以投资煤炭生意为由骗取被害人岳某人民币5万元。 上述事实，有下列证据证实： （1）借条：岳某提供的刘莉（王玲）于2017年7月25日向其借款5万元的借条。 （2）被害人岳某的陈述：2015年左右，我跟王玲跑客车，我负责卖票。2017年7月份的时候，王玲说自己在镇江和徐州那边做煤炭生意，急需用钱，想问我借10万块钱，我借给她5万块钱现金，借她钱的时候姜某也在跟前可以作证，是王玲和她老公一起给我打的欠条，欠条上写刘莉和老丁哥的名字。王玲说自己在镇江和徐州那边有煤炭生意，还说只借1个月，到期连本加息一起还给我。王玲一分钱都没还。 11、2017年7月份，被告人王玲使用“刘莉”的身份，以投资煤炭生意为由骗取被害人陈某2人民币5万元。 上述事实，有下列证据证实： （1）借条：陈某2提供的刘莉（王玲）于2017年7月16日向其（李保平）借款5万元的借条。 （2）被害人陈某2的陈述：2017年7月16日，王玲说在镇江那边有煤炭生意，现在那边厂出点事，老板被公安机关逮起来了，需要“走关系”，想从我这里借5万块钱用两个月，因为我当时没有那么多钱，就从朋友李保平那里借了5万块钱交给王玲，王玲使用刘莉的名字给李保平打了借条，我在中间做担保人。我后来找王玲还钱，她一直推脱到现在也没有还。我通过朋友打听，王玲在外面欠了很多钱，而且她在镇江根本就没做过煤炭生意。王玲说自己在镇江有煤炭生意，还说只借用两个月，到期连钱加利息（2分利）一起还给我。到现在一分钱都没有还给我。2018年1月份的时候，王玲说谁的钱不还都先还我的钱，还说自己准备把慢城的房子给卖掉，需要5000元办手续，我把5000块钱借给她，当时也没打欠条，但是我和王玲的朋友李正旭、马毛妮都在可以为我证明。 （3）证人蒋某的证言：王玲欠我73万**有5万块钱是2017年7月份的时候，我和弟媳妇马毛妮（马贵芝）找王玲要账，王玲找了一个叫陈某2的女人借钱，当时她打欠条用的是“刘莉”的名字，王玲说这个欠条用的不是她的真名，她不愿意认这笔账，所以到最后，这5万块钱可能还是要从我这里出。 12、2015年至2016年期间，被告人王玲以投资煤炭生意为由骗取被害人赵某1人民币1301150元。 上述事实，有下列证据证实： （1）借条：赵某1提供的王玲向其借款219万元的借条11张。 （2）安徽淮信会计师事务所皖淮信会审字［2019］第156号审计报告：从王玲名下各银行账户转入赵某11697850.00元，从赵某1转入王玲名下各银行账户2999000.00元. （3）被害人赵某1的陈述：我和王玲是2013年年底的时候在客运站跑大车认识的。2015年6月份的时候，王玲在客运站找到我，说她现在镇江做煤炭生意，她老表是镇江热炼厂的干部，想找我借钱投资，挣到钱分我好处。我在2015年7月14日通过银行转给王玲10万块钱，后来又陆续借给王玲不少钱（有现金也有银行转账），有时找王玲要钱，王玲也通过银行转账还我一部分，还了以后再找我继续借，还不停的跟我说让我放心，等镇江那边的生意赚了钱，一定不会少了我的好处。一直到2017年过年的时候，我去找王玲要钱，她不再把钱转给我，我听朋友说王玲在外面欠了不少账，我才发觉事情不对，可能被王玲骗了。王玲说她跟镇江热炼厂做煤炭生意，到时候挣了钱分我红利，还说她老表是镇江热炼厂的厂长，她做的这个生意一定赚钱。期间她还给我看过镇江热炼厂跟她签订的供货合同，后期王玲跟我说热炼厂财务科的工作人员因为贪污被逮了，厂里资金被冻结，需要她继续垫资，她以这个理由从我手里借了不少钱。我一共借给王玲300万左右。王玲给过我多少钱我没统计过。王玲现在还欠我270万左右，我有王玲219万的条子。我主要通过银行卡转账（都是我自己的银行卡），还有15万是以现金的方式交给王玲。其中有5万是在2017上半年的时候，我在慢城小区门口交给王玲的；还有10万我想不起来是怎么交给王玲的了。最后一次借给王玲钱是2016年年底的时候，我借给王玲23万块钱（分两笔，一笔20万，一笔3万）。王玲最后一次还钱是2017年过年的时候，还了多少钱我记不清了，再往后我去找她要钱，她也不给我了。王玲都是银行转账（王玲自己的银行卡）还我钱，没还过我现金。 13、2016年至2017年期间，被告人王玲以投资煤炭生意为由骗取被害人赵某2人民币100000元。 上述事实，有下列证据证实： （1）借条：赵某2提供的王玲于2017年出具向其借款40万元的借条三张。 （2）安徽淮信会计师事务所皖淮信会审字［2019］第156号审计报告：从王玲名下各银行账户转入赵某2225000.00元，从赵某2转入王玲名下各银行账户94000.00元；从赵某6转入王玲名下各银行账户1992496.00元。 （3）被害人赵某2的陈述及辨认笔录：我是淮北市相山区真趣堂古玩店的老板。2016年到2017年，王玲经常带着信用卡或者带一些人上我店里刷卡套现。2016年年中的时候，王玲说自己在镇江那边投资煤炭生意，特别挣钱，基本上一个礼拜钱就能回收过来，问我有没有闲钱借给她用几天，到时候给我一部分好处，开始的时候我都是把钱几万几万的借给王玲，王玲用过十天左右，都会把钱连本带息一起付给我，中间又过了几个月，王玲开始不再支付我的本息，以各种理由让我把钱借给她，然后把我借给她的本金和利息打成条子交给我。到了2017年8月份的时候，我联系不上王玲，才发觉自己受骗了，2017年年底，我最后在店里见到王玲，她和我在店里跟我把所有账算了一下，然后给我打了一张总的借条，从那以后我就没有再见过王玲。王玲共在我店里套现过几十次，具体套现多少钱不清楚，最少有三十多万吧，这里面有王玲自己的卡，王玲也刷过其他人的卡，我从中收取百分之一的手续费。我店内ＰＯＳＳ机绑定过两张卡，都是招商银行开的户，其中一张卡尾号是3642，户主是我自己，还有一张卡的户主是我妹妹赵某6，卡号记不住了。 我借给王玲将近有三十万块钱，这里面有十万块钱左右是现金，还有十几万是我用妹妹赵某6的卡（招商银行卡）转给王玲的（建设银行卡，户主是王玲），2017年年底的时候王玲连本带息给我打了两张借条，一共四十万。王玲在我店里套现是套现的钱，她每次都会把套现的手续费付给我，她问我借来做生意的钱是单算的。王玲有时候正常付给我利息，有时候王玲会把利息从本金里面给我去掉，比如王玲问我借五万，她会让我提前去掉五千块钱的利息，只让我打给她四万五就行了。我知道的受害人有周某、朱某2（他们俩好像都在濉溪县质量监督局上班）、还有个住在合肥的老太太，得有六十多岁了。后来这些人跟我说王玲在外面欠了不少钱，得有几千万。赵某2辨认出张玲。 王玲给我打了四十万的借条，中间有一部分是王玲许诺给我的利息，她没钱付给我利息，就把利息又加到本金里面给我打的借条。我现在手里有三张王玲打给我的借条，这些借条上的钱都不是我一次性付给她的，是我把之前的借条拢（加）一起给王玲算的总条子。我通过我妹妹赵某6的招商银行卡（卡号62×××42）转到王玲名下建行卡十几万，转账的时间都是在2016到2017年期间。其他的钱都是通过现金的方式交给王玲的。 我之前把我还有我妹妹的银行账号说反了，其中一张卡号62×××05的户主是我妹妹赵某6；另一张卡号62×××42户主是我自己。之前王玲在我店里刷信用卡，钱都是进入尾号3642这张卡，然后我再使用尾号5705这张卡把钱转给王玲，有时候也会给王玲现金。我还使用过我侄子“顺红”的顺泽广告经营部、表弟刘见华的祥艺广告经营部、外甥赵瑞的泽瑞广告经营部、老婆赵红利的华泰广告经营部、儿子赵艺林的古艺斋文玩玉器店、还有我自己名下的华林不锈钢装饰经营部、华林广告装饰这几个公司的营业执照办理过ＰＯＳ机，办理ＰＯＳ机的时候我的这些亲戚都不知道，是我偷偷使用他们的营业执照办理的，这些ＰＯＳ机绑定的银行卡也都在我手里。我办理这么多ＰＯＳ机因为我帮助王玲刷信用卡套现，但是信用卡有规定不能在一家店刷卡超过一定的额度，为了帮助王玲套取现金，我偷偷使用了这些亲戚的营业执照办理了其他的ＰＯＳ机。 （4）证人赵某5的证言：泽瑞广告经营部的注册法人是我儿子赵瑞，但实际都是我和老婆赵玲在看店。我们店里没有使用过ＰＯＳ机，平时做生意都是使用现金、微信或者支付宝交易。我有个亲戚叫赵某2，他在我们店开业没多长时间，就去店里把营业执照拿走，如果我们店名下有ＰＯＳ机的话，肯定是赵某2办的。顺泽广告老板叫“顺红”（姓陈），祥艺广告老板叫刘见华，他们都和我有些亲戚关系。“顺红”和刘见华认识赵某2，赵某2以前也开广告公司，我们以前都跟着赵某2学手艺。 （5）证人赵某6的证言：赵某2是我表哥。卡号为62×××05的银行卡是我在2016年左右办理的（具体的时间记不清了），办理完这张卡就交给赵某2使用了。 14、2017年，被告人王玲以投资煤炭生意为由骗取被害人周某人民币293870元。 上述事实，有下列证据证实： （1）借条：周某提供的王玲于2018年2月9日出具的借条：王玲自2017年2月10日至2017年4月10日期间一共借周某45万块钱，利息贰分。 （2）周某中行信用卡交易明细：周某名下信用卡在真趣堂古玩店、华泰广告经营部、祥艺广告经营部、华林广告装饰工程、华林不锈钢装饰经营部、顺泽广告经营部、泽瑞广告经营部等刷卡共计175370元。 （3）安徽淮信会计师事务所皖淮信会审字［2019］第156号审计报告：从王玲名下各银行账户转入周某71500.00元，从周某转入王玲名下各银行账户190000.00元； （4）被害人周某的陈述：王玲是我爱人的表姐。2016年刚过年，王玲说她在百善矿那边做煤炭生意，问我想不想跟她一起干，我说手里没钱。从那以后，王玲经常带一个叫姜某的人上我家还有单位找我，说投资煤炭生意能挣钱，她在镇江那边还有更大的煤炭生意，她的丈夫丁智志有个亲戚是镇江一家热电厂的负责人，她每年都把大批的煤从徐州发往镇江，还说姜某把钱借给她以后挣了多少多少钱，现在姜某开的车就是王玲帮她挣的，姜某在旁边点头表示赞同。2016年4月份的时候，王玲带我去一马路一家卖玉的店里（真趣堂古玩店，店主叫赵某2，微信号×××）刷了7万块钱（中行2张，卡号分别是62×××01、40×××46，户主周某）信用卡，紧接着我分别用信用卡套现、现金、银行转账等不同的方式借给了王玲50万块钱，中间我还跟着倪某、姜某、李某3他们一起去镇江参观过两次王玲说的那家热电厂，等到2017年下半年的时候，找王玲要帐的人慢慢变多，王玲手头的资金也越来越紧张，有次她说要去镇江那边送礼，还问我借了四万块钱，我担心王玲还不上我的钱，就在2018年2月份左右找到王玲，让她给我打了一张五十万的条子。打完条子后王玲也没还我钱，就被公安机关的人带走了。我第一次使用信用卡借给王玲7万块钱的时候，王玲给我3000块钱左右的利息（具体金额想不起来了）；后来王玲又断断续续还我5000块钱左右。王玲最后一次还钱应该在借我钱的第一个月还过我钱，后来我找她要过帐，王玲总是以种种理由搪塞。王玲现在还欠我五十万。王玲一直说自己往外面贩煤，开始的时候说是从百善往镇江那边发煤，后来说镇江热电厂欠了她四千多万块钱，现在问我借钱只是资金暂时周转不开。王玲还跟姜某一起给我看过一份关于她和镇江热电厂签订的一份供货合同。王玲跟我说热电厂的七个高管被公安机关逮起来了，钱被冻结了没办法还她。我当时不相信，问过倪某和姜某，倪某和姜某为了能让王玲继续在外面借钱还他们，说镇江热电厂确实欠王玲不少钱，直到后来外面找王玲要账的人越来越多，倪某和姜某感觉瞒不住了，才说了实话，说王玲手里已经没钱了。王玲有两个微信号，其中一个微信号是×××,昵称叫老王；另一个微信号是×××，昵称叫奋斗。我之前转账的卡丢失了，卡号的尾号是6102，开户行是中国建设银行，户主是我自己；王玲收钱的卡号是55×××15，开户行是建行，户主是王玲。 上次在公安机关做完笔录后，我到濉溪县人民法院调取之前王玲给我打的欠条，欠条上面的金额是45万，与我之前说的50万不相符，王玲的实际借款金额以欠条为准。借条上的内容是王玲自2017年2月10日至2017年4月10日期间一共借了我45万块钱，利息贰分，打借条的日期是在2018年2月9日。我和王玲就打过这一张，因为王玲老是不还我钱，加上外面找她要账的人比较多，我不放心才让她打的条子。开始王玲给我许诺的利息比较高（四分左右），后来我老是要不来钱比较着急，就跟王玲说也不要你那么高的利息，你把本金还给我就行。王玲说现在她的资金比较紧张，一直没把钱还给我。 综合证据： 1、书证 （1）受案登记表、立案决定书、拘留证、批准逮捕决定书、逮捕证等法律文书：载明本案立案及对被告人王玲采取强制措施等情况。 （2）前科情况核实证明、刑事判决书、刑事裁定书、假释证明书、释放证明、假释期间自书材料：王玲曾因犯票据诈骗罪于2001年2月8日被徐州市泉山区人民法院判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元，2008年10月28日被假释，2009年10月30日刑满释放。 （3）手机短信、微信截屏照片：公安机关从倪某手机里调取的短信信息截屏及陈某1、蒋某、姜某、李某1、胡某手机里调取的微信截屏。载明王玲以做煤炭生意为由欺骗上述被害人的事实。 （4）手签稿照片：倪某从其本人手机里下载的照片，2016年下半年王玲以做煤炭生意为由与其结算的手稿照片4张。 （5）合同：倪某提供的打印材料，王玲与镇江热炼厂于2015年1月31签订的每月王玲向镇江热炼厂供煤3万吨的合同。 （6）证明：倪某提供的打印材料，镇江宏顺热电有限公司自2016年6月至2017年3月份未能支付淮北市业户王玲煤款4130万的证明。 （7）镇江市工商行政管理局证明：镇江市工商行政管理局于2018年2月8日出具的该局数据库中未查到镇江热炼厂的市场主体的登记信息。 （8）说明：镇江宏顺热电有限公司财务部于2018年2月8日向公安机关出具的镇江宏顺热电有限公司财务专用章使用的情况说明。载明该章为方形，与王玲提供的欠款证明上的章明显不符。 （9）户籍信息：载明王玲身份信息。 （10）到案经过：淮北市公安局相山分局于2018年4月7日将王玲抓获归案。 （11）调取证据通知书、银行流水：公安机关到中国建设银行淮北分行调取王玲及淮北德得商贸有限责任公司在银行开户以来所有的开户信息，银行流水。以及王玲在农业银行、邮政储蓄银行、工商银行、中国银行、建设银行、上海浦发银行等银行的账户流水。载明，王玲收到被害人的款项用于归还借款、利息等，没有用于投资经营的事实。 （12）王玲使用信用卡购买奢侈品的部分交易记录：载明王玲部分消费情况。 （13）房产证登记信息、预告登记信息：王玲和丁智志共同所有的一套房产位于淮北市相山区，该房产抵押至建设银行淮北分行。王玲名下皖Ｆ×××××宝马牌小型轿车、皖Ｆ×××××观致牌小型轿车均已被查封。 （14）民事裁定书：原告倪某诉被告王玲、丁智志民间借贷纠纷一案，淮北市相山区人民法院于2017年6月12日立案受理，同年10月12日开庭审理，在审理过程中，该院发现有经济犯罪嫌疑，淮北市公安局相山分局于2018年4月7日立案，该院于2018年5月11日驳回原告倪某的起诉。 （15）私营企业基本注册信息查询单：淮北德得商贸有限责任公司成立于2017年3月22日，法定代表人王玲，股东李某3、倪某。 （16）安徽恒源煤电股份有限公司刘桥第一煤矿出具的情况说明：我矿自2001年以来，未和个人发生过任何煤炭商品的交易。 （17）安徽恒源煤电股份有限公司运销部出具的情况说明：我矿自2010年以来，未和个人发生过任何煤炭商品的交易。 （18）安徽省恒锦置业有限责任公司出具的情况说明：原百善煤矿于2017年2月底关井，以后无煤炭销售业务。 （19）淮北市公安局相山分局出具的关于对王玲举报线索的情况说明：王玲检举他人线索经核查均不属实。 2、淮北市公安局电子数据检验报告：淮北市公安局对王玲的手机进行检验。 3、安徽淮信会计师事务所皖淮信会审字[2019]第156号审计报告：根据淮北市公安局相山分局委托，安徽淮信会计师事务所对王玲截至2018年4月7日银行流水情况进行审计。载明王玲账户消费情况，及王玲与他人发生经济往来情况。 4、证人证言 （1）证人李某2的证言：我父亲李某4和母亲王玲在上个世纪八十年代就离婚了。2016年12月份我从监狱释放出来，出狱后听父亲李某4说王玲已经从他手里借走了几十万块钱，还用他的信用卡套现了不少钱，现在一直也不提还钱的事情。到了2017年天热的时候（具体时间想不起来了），王玲又找我父亲借钱，怕我父亲不借她，还打电话跟我说她现在镇江做煤炭生意，急用几万块钱周转资金，第二天就能把钱还回来，让我在中间搭嘴从我父亲手里拿了七万块钱现金交给她，这个钱给过王玲以后也没有影了。我大姑李某1、小姑李晓艳也把钱借给了王玲，到现在都要不来。 （2）证人王某1的证言：2009年，王玲说自己有个老表在镇江热炼厂干董事长，她现在往热炼厂送煤，从我这借钱，并且承诺多付给我一些利息。去年年底的时候，因为我一直催着王玲要账，王玲给我看了一张关于镇江宏顺热电有限公司欠她4000多万的条子，让我放心，等镇江那边给她结账一定会把钱还给我，我当时对这事比较怀疑，在去年9月份左右，跟王玲、姜某和姓杨的朋友一起去镇江宏顺公司，发现那个公司是一家很正规的国企，不可能欠王玲那么多钱，再加上王玲给我们看的4000万的借条写的很不正规，对王玲产生了怀疑。但王玲坚持说这家公司欠她的钱，我们没有办法证实，直到找不到王玲的人。感觉王玲手里应该没什么钱了，她在外面找那么多人借了那么多钱，我们一直想不明白这些钱王玲用到什么地方去了，我在之前和老杨单独去找过王玲，问她钱到底去哪了，王玲坚持说钱就在镇江宏顺热电有限公司，那个公司现在欠她4000多万一直没有给她。王玲最开始说和镇江热炼厂的老表做生意，后来又说镇江热炼厂跟镇江宏顺有限公司合并了，现在是一个厂。 （3）证人王某2的证言：2012年7、8月份，王玲说她有个老表在镇江热炼厂当厂长，发煤缺少资金问我借钱，按月息4分的利息。过了有2个月左右的时间，王玲继续以投资煤炭生意为由找我借钱，因为我之前借给王玲的钱，王玲一直都正常的把利息付给我，所以我继续把钱借给她，后王玲问我借的钱越来越多。 （4）证人蒋某的证言：2014年9月份，王玲说她在镇江热炼厂有个老表是董事长，她现在一直在往那个热炼厂里面发煤，因为需要资金问我借钱。2016年初，王玲说她老表的那个镇江热炼厂本来有3家供货，现在整合以后变成她一家送货，她给热炼厂签订了一份合同，需要她在那个厂里面保持一定的库存，现在需要更多的资金，我继续把钱借给她。王玲说自己跟镇江热炼厂有煤炭生意需要用钱，中间好像还跟我提到了一个叫宏顺热电有限公司的工厂。2015年左右，王玲带了一份空白合同到我家，当时我和老公黄某在家，王玲跟我老公说她老表在镇江热炼厂是董事长，她一直在给她老表的厂送货，现在到年底了需要重新签一份合同，说我老公的字写的好，让我老公帮她把合同内容填上。我老公说这合同只写一份也不对，正常的合同不都是一式几份的吗？王玲说她老表是这家厂的董事长，大家都是自己人，签这份合同就是走个形式，签完以后拿给他镇江的老表看看就行了。我老公根据王玲口述把这份空白合同给填上了，但是合同最后的署名我老公没有签。合同的内容是王玲每个月向镇江热炼厂提供3万吨煤。公安机关向其出示王玲与镇江热炼厂2015年1月31日签订的供货合同，我见过这份合同，这份合同是2015年天冷的时候，王玲拿着空白合同到我家，让我老公黄某在客厅写的，当时王玲说她和镇江热炼厂的老总是亲戚，所以我和老公也没太在意。 （5）证人黄某的证言：我是蒋某的老公。2015年天冷的时候，王玲到我们家，拿出一个合同，说这份合同是她和镇江热炼厂签订的一份供货合同，那个厂的一把手是她的老表，现在签这份合同是跟镇江热炼厂那边备个案走个形式，说我的字写的好，让我帮她把合同的内容先填上，我当时觉得王玲跟我家关系一直不错，抹不开面子就帮她把合同内容给填上了。但是合同最后需要双方签字的地方我都没有填。我就帮王玲填了一份合同，我问王玲合同不都是一式几份的吗，王玲说她老表是镇江热炼厂的老总，写这份合同就是走个形式，签一份就行了。我当时想这份合同肯定不管使，因为里面的格式不对，但是王玲既然开口了，我没好意思拒绝她。合同的内容大概是王玲跟镇江热炼厂签订的供货合同，合同要求王玲从2015年1月份到2016年12月份每个月向镇江热炼厂提供3万吨煤，还注明了煤的大卡、灰粉之类的东西。王玲欠我老婆一些钱，具体多少我不清楚。（辨认一份关于王玲和镇江热炼厂2015年1月31日签订的供货合同）这份合同是2015年天冷时王玲到我家中让我写的，她说镇江热炼厂的一把手是她亲戚，她之前和镇江热炼厂签订的合同到期了，现在需要重新签一份，让我帮她把前面的内容先填上，我抹不开面子就帮王玲把这份合同前面的内容填上了，后面甲乙方签字的位置我没有签。写这份合同时只有我和王玲、蒋某三人在场。王玲就让我填写一份。 （6）证人朱某1的证言：2013年年底，我通过朋友认识王玲，当时王玲是跑大客车的，很有能力，另外还往江苏镇江热电厂送煤，借给她钱的话，利息比较高，到月准时付利息。朋友说王玲在外面做的生意很大，有关系从淮北市百善矿往江苏省镇江热电厂送煤，王玲称热电厂的大领导是她老表，关系很好。2017年11月份前后，我给她打电话发微信，她不回复，从那以后我没有见过她。我去她家找都没见过她。她做的煤炭生意是虚假的，中间我到百善矿问，根本没有往江苏镇江热电厂发块煤的。王玲经常通过微信给我发一些镇江的定位，还有一些徐州港口船运煤的图片，所以我一直相信她做煤炭生意。 （7）证人陈某1的证言：2016年的时候，王玲说镇江热炼厂有个老表是董事长，她现在负责往她老表的厂里发煤，还给我看了她和她老表之间发的信息，向我承诺等挣了钱会分给我一部分。我觉着她这么大的年龄，肯定不会骗我，就把钱借给她了。刚开始的时候她每隔一段时间就给我转一部分钱，说这是她往镇江发煤挣的钱，给我转过钱以后，又以发煤量大，需要更多资金为理由，继续问我借钱。2016年的时候，我和朋友王某2、张朝红一起在中泰广场和王玲见面，王玲拿了一份她和镇江热炼厂签订的供货合同，要求王玲每个月向镇江热炼厂供3万吨煤。看到合同以后我们几个人心里边才算有底，继续把钱借给王玲。但是再向王玲要账的时候，王玲称镇江热炼厂原来的3家供货商变成她1家，她因为供货量大资金紧张为由，要账开始变的困难。到了2017年7月份的时候，我们再去找王玲要账，王玲给我发了一张关于镇江宏顺热电有限公司欠她4000多万的欠条，说她的钱一直要不回来，我和某、丁某、姜某还有王玲几个人一起去了镇江这家工厂，发觉这个事不对，这个厂的董事长还有财务跟王玲不熟悉，王玲也不愿意带我们去查宏顺热电的账，所以那个时候开始我对王玲产生了怀疑。再继续向王玲要账，王玲也开始以各种理由推脱，一直没有把钱还给我。通过我后期对她的了解，她的经济情况应该不怎么样。 5、被告人王玲的供述和辩解： （2018年4月7日）：其曾用名刘莉。我和某是2013年左右通过倪某的弟媳王某2认识的。2016年6月份左右，倪某问我借2万块钱，我通过手机转账将钱借给他，后来我说在外面做生意，问他借10万块钱，他没问我做什么生意把钱借给我了，后来我又因为生意上的事情问他借过几次钱，中间我也许诺给他高额利息，他同意，我不定期的将一部分利息转给他，后来我欠他的钱还不上了，他在2017年5月份的时候在相山区四马路“御香楼”14楼办公室，强迫我跟他算账，最后我给他打了一张556万元的欠条。倪某一共借给我290万左右，我现在最多还欠他几十万块钱。我之前投资Ｅ租宝和做摇摆机生意（传销一类的，钱都被骗光了）损失不少钱，没办法才问倪某借的。投资Ｅ租宝是在2010年到2012年，中间损失1700多万。做摇摆机生意是2012年到2017年，后来因为投资摇摆机的上线被抓，损失上千万。我承诺给倪某利息一毛多左右。我在外面做生意欠了不少钱，我从倪某手里借钱主要是还其他人的帐。我只跟倪某说过借钱是做生意用的，但是没跟他说做的是什么生意。对公安机关出示的关于王玲和镇江热炼厂签订的2015年1月30日至2016年12月31日月供3万吨煤的合同，我没有见过，也没有向他人出示过。我的微信号是×××,微信昵称叫“奋斗”。我的手机号码是181××××5566、150××××1493。2017年4月份的时候，我共往镇江宏顺热电公司发过3次共计价值1000多万的煤，都是用淮北德得贸易有限公司的名义发的。除了这几次我没做过其他煤炭生意。到现在也没有算账，是赚还是赔我也不清楚。淮北德得贸易有限公司是2017年3月份的时候，我和某、李某3三人合伙成立的，钱都是李某3出的。我跟他们说我在镇江那边有熟人，在那边投资可以挣到钱，这里面的关系还有人脉都是我来找的。宏顺热电大概还欠德得商贸有限公司5、60万块钱，其他的帐都清了。对公安机关出示的关于镇江宏顺热电有限公司欠王玲41300000元的证明，2017年12月份左右，我朋友姜某使用她的手机给我看过一次这张证明的照片，她问我这张证明是怎么回事，我说不知道，没见过这张证明，也没有向其他人出示过这张证明。除向倪某借钱，我还向王忠诚借过200多万，多给他700多万；向陈萍借过200多万，多给她300多万；向姜某借过200万左右，现在不欠她了；其他的都是三五万的小零帐；向王某2借过500多万，多给她700多万；向唐明借过30万，还他200多万，他还强迫我给他打了一张100多万的条子。我还这些人钱的时候，我的条子都没收回来。我向他们借钱都是跟他们说自己在外面做生意，但没有跟他们说做的什么生意，并且承诺给他们高额的利息。借到的这些钱大部分都让我还账了，还有一部分用来投资摇摆机了。我现在外面只欠一部分零帐，大头基本上都还清了。我都是借亲戚家的钱还这些人帐，其中还欠小孩姑丁志秋15万、欠小孩婶子周红35万、欠前夫李某450万，还有李某4他姐李某180万、欠表弟媳妇周某45万、欠表嫂子纪某200多万、欠李晓艳（李某4小妹）10万或者15万。向这些亲戚借钱，我都是跟他们说我在外面做生意，等我挣了钱就把钱还给他们，他们借给我的很多钱也都是从其他人手里面借的。他们不知道这些钱是用来还账的，要知道我借钱还账他们也不一定借给我，我给亲弟弟王休军说我借3万块钱是用来还账的他都不愿意借给我。从2010年投资Ｅ租宝至今，一直都在借钱还债，连我之前跑大车的钱都贴里面去了，手里一直都没有什么闲钱。我从来不买股票，现在什么都没有了，没有地方住。我在外面借的钱基本都还清了，我还多付了他们很多钱。 （2018年4月8日）我现在没有经济能力，钱都还账用了。我2010年至2012年投资Ｅ租宝赊钱以后资金链开始断裂。我和某在2017年成立淮北德得商贸公司以后他们有人知道我在外面做煤炭生意。这些借来的钱一部分还钱了，一部分用于投资摇摆机生意，除此以外没有其他的生意。我跟倪某他们说镇江老表袁成林（2016年过年的时候去世的）跟镇江宏顺热电厂的一把手邵总关系特别好，袁成林和邵总中间有个关系人叫汤总，他的手机号丢了，倪某他们想通过我的这层关系和镇江宏顺热电厂做生意。倪某之前借给我钱我都跟他说这是做煤炭生意的，在我和他一起成立公司前，我从他那里借的钱一直给他高额利息，他相信和我一起做生意可以赚到钱，其实我从他和李某3那里借到钱都用来投资摇摆机了，我当时觉得投资摇摆机是违法的就没敢跟倪某他们说，要跟倪某他们说这钱是投资摇摆机的，他们肯定不会把钱借给我。通过倪某借到钱以后和镇江宏顺热电厂一共做过3笔生意，第一次发了5000吨煤，第二次准备发10000吨，实际上发了2200吨左右，第三次我通过吴一民发了将近10000吨煤，但是这次没有从淮北德得公司走账。除了这3次，没有在外面做过其他煤炭生意。我和某、李某3一起成立公司至今账一直没有算清，因为发的煤质量比较差，应该赚不了钱。这些煤是我在徐州万寨港找孙艳（音译、无联系方式）购买的。我和李某3账面上没有经济往来，李某3是倪某介绍给我的，他的钱也都是通过倪某转给我的。倪某主要将钱转到我的建设银行账户（卡号为55×××15）里面，我主要通过这张卡还有工行、农行的几张卡将钱转给他，户主都是我自己。问倪某借这么多钱主要目的是投资摇摆机，做煤炭生意，还有还账用。我用于投资的钱都是通过自己的银行卡出去的，投资煤炭都是通过淮北德得公司出的账。德得公司出账都是通过倪某操作的，钱都是李某3出的。开始的时候我没有说过自己做煤炭生意，后来我和某准备成立公司的时候我才跟倪某他们说过这件事情。 （2018年4月27日）除了昵称叫“奋斗”的微信，还有一个微信号为×××…，头像是一个穿红色衣服的小孩，那个小孩是我的孙子，绑定的手机号码是181××××5566，这个微信现在不用了。2017年5月16号下午，我和儿子李涛去倪某位于御香楼14楼的办公室，倪某要和我算账，我儿子在另一个办公室等。我和某、李某3、姜某四个人去了另外一间屋。李某3说我现在一共欠他556万，我说一毛钱都不欠，要是打这个条子我就亏大了，所以我不愿意打这个条子。倪某就要找我两个孩子还有孙子的事，还说连我的父母都不会放过，我被他嘿呼以后想给李涛打电话，倪某还把我的手机夺走了，李某3说你别给倪某继续叨叨（吵架）了，你有事可以通过法律起诉倪某。我听李某3这样说，就给倪某打了这个条子。倪某当时大声的辱骂我，但没有打我。李涛在隔壁房间不知道这事，我下楼以后才给李涛说的，李涛很生气，说让倪某来治他吧。我后来还找律师叶律师（晨光律师事务所）说，叶律师说如果倪某再嘿呼我就报警。我把这件事给好多朋友都说了。我当时有点害怕，所以没报警。我和葛某有亲戚关系，他在徐州万寨港那边发煤，我在2017年3、4月份的时候找他往镇江宏顺热电厂发过2000吨煤。我认识姜某、丁某、胡某、岳某、陈某2、蒋某、王某1、陈某1、李某1等人。我从2016年左右问他们借钱做煤炭生意还有摇摆机生意。我不欠姜某的钱，她还多拿我4、50万；我欠丁某15万左右；我不欠胡某的钱；我欠岳某5万；我不欠陈艳秋的钱；我不欠蒋某的钱，她还欠我几十万；我不欠王某1的钱，他还欠我700多万；我不欠陈某1的钱，她欠我300多万；李某1是我小孩姑，我还欠她3、40万。我没有他们的欠条。我还过钱以后没收他们的欠条。我每个月都还他们一部分，有的是我外面做生意挣的钱，有的是借的钱还给他们的。借我钱的人有的知道我借钱还账，有的人不知道。倪某、陈某2、姜某都愿意借我钱还账。我们关系都不错，我给他们的利息比银行高。这些人从2017年9月份以后开始问我要账，在这以前没有人问我要账。我在中国银行等几个银行开过账户。这些账户都没有钱了，钱都被我还账了。我的名下没有其他资产。我在外面有二三百万的负债。我从2010年投资Ｅ租宝开始亏钱，我想继续做生意翻本，我还给了这些借钱的人高息。 （2018年7月2日）我和袁某在2013年左右才有经济来往，他还欠我不少钱，具体多少记不清了；我欠纪某200多万，其中包括欠郭某的70万块钱，包括纪某女婿赵某3的钱；我欠朱某232万块钱，其中30万块钱是转账，2万块钱是现金；我不欠朱某1的钱，还多给他300多万；我不欠王某2的钱，还多付800多万。这里面有很多是我承诺给对方的利息，我跟他们说我挣的多了就多给他们一些，挣得少就少给他们一些。我在外面借的钱越来越多，窟窿越来越大，所以才想办法又去做煤炭生意挣钱。我是要面子的人，借别人的钱肯定要还给他们。我给王某2打的欠条上面的德得有限公司的公章是王某2偷偷盖上去的，她偷盖完章以后才跟我说。使用德得商贸公司的名义和郭某打条子50万是我借钱往镇江宏顺热电厂发煤，倪某还有李某3都知道这件事，后来我们没有凑够这些钱，我就把这50万转给其他人了。我还通过纪某向郭某借过20万元。 （2018年7月6日）使用信用卡到古玩、商场等地方消费是用信用卡套现，用来还别人钱。我跟朱某1说做生意找他借的钱，好像是投资Ｅ租宝了。 （2018年9月25日）我和李某3之间有债务关系。2017年5、6月份，我和李某3、倪某在倪某四马路的办公室算账，算完账以后我给李某3打了一张500多万的条子。没多长时间，倪某说咱俩不是已经打过条子了吗，你怎么又给李某3打了一遍欠条，他之前已经给李某3打过欠条了。我后来因为这件事找过李某3，李某3说等他从倪某手里把钱拿回来，再把条子里面重复的300万元去掉。我只欠李某350万元，但是李某3在去年时，已经让倪某通过相山区人民法院把我名下的宝马轿车还有一辆中通客车（皖Ｆ×××××，我和老公丁智志共同所有）给保全了。给李某3打了一张500多万条子，是李某3通过倪某打给我的，有一部分用于镇江煤炭生意。里面和某重复300多万元。我名下就一套房子，是我2011年左右在首府购买的一套90平方的房子，房贷还没有还完，没有房产证，去年被倪某通过相山区人民法院保全。我向王某2、王某1、朱洁、姜某等人借钱之前许给他们不少好处，去年的时候因为倪某去法院告我，这些人就都来找我要钱，我给他们打的欠条大多数都是本金，其实我已经多付给这些人很多利息了。借这么多人的钱主要都还钱用了。从2015年开始我手里就没钱了，我明知道自己已经资不抵债，还不停的借钱就是想把欠的钱给还上。 （2018年11月22日）我是2010年到2012年期间投资的“Ｅ租宝”，投资了大概有九百多万，我找一个叫陆明的人帮我投资，剩下的事情我不问，所以购买“Ｅ租宝”也没有使用我的名字。“Ｅ租宝”我使用的现金投资。陆明的联系方式被我弄丢了。投资“Ｅ租宝”的现金是我在徐州做生意、还有我老公跑出租车的钱。我使用的都是现金支票。九百多万全部存在徐州信用联社，1994年开的户，取的现金交给陆明的，从几万到成百万不等。1994年至1999年我在徐州丰县做“东渡”酒生意，从1997年到1999年挣了一千多万，到2000年时候因为票据诈骗，被徐州泉山区人民法院判了11年有期徒刑。投资“Ｅ租宝”开始在赚钱，到了2013年，陆明跟我说这个平台出问题了，我就一直找陆明要钱，陆明一直让等，等把事情处理好把钱给我。陆明还欠我437万元。我有陆明给我打的很多欠条都放在濉溪的出租屋，现在不知道还在不在。都是陆明收我钱给我打的条子，上面多少钱我记不住了。摇摆机是1997年左右开始干的，一直干到我在徐州被判刑，我一共投资了几十万（具体金额记不清了），我也是通过投资现金的方式，我把钱交给我小孩姑父张宝玉，剩下的事情都是张宝玉帮我操作的。后来因为摇摆机是传销，好多人被逮起来了，我给张宝玉的钱也都赔里面了。对公安机关出示的关于镇江热炼厂的供货合同，我不知道。对公安机关出示的关于镇江宏顺热电有限公司欠我41300000元的证明，我不知道，姜某给我看过，她说是陈某1发给她的。供货合同不是我发的，我是被人诬陷的，这些都是倪某的事情，他们认为我手里有钱，想从我手中得到更多的钱。 （2019年4月29日）投资“Ｅ租宝”的九百多万是我在徐州做酒水生意，还有我丈夫丁智志跑车挣的钱，跟本案没有关系。我不认识赵某2。我之前经常在真趣堂古玩店刷信用卡套现，与真趣堂古玩店老板没有债务关系。我没有在其他地方刷信用卡套现。我没有通过刘桥矿和百善矿向外地发煤，与刘桥矿和百善矿没有生意往来。 （2019年12月31日）我认识赵某2、李某4、杨传光、赵某1，与他们有经济往来。赵某2是真趣堂古玩店的老板，我大概欠他十万左右，打过多少欠条记不起来了。李某4是我前夫，我现在还欠他三十万左右。杨传光在凤凰山开发区有个酒厂，我不欠他的钱，他的钱都是经过王某1交给我的，我跟杨传光不牵扯。我和赵某1之前是长途客运站的同事，我大概还欠她几十万块钱，具体多少想不起来了。我和赵某1等人之间无现金往来，我和他们之间都是通过银行卡转账。杨传光没有给过我现金，我从来没有从杨传光手中拿过钱。我是以镇江热炼厂做生意为由借钱。借的这些钱都还给姜某、胡某、丁某这些人了。谁逼我要账逼得紧我就还给谁，都是通过我名下银行卡转账还款。这些人一直都在向我要账。 （2020年1月9日）我没有从杨传光手中借过现金。经辨认，两张借（欠）条，“显示王玲于2015年8月29日欠杨传光现金200万元、2016年9月23日借杨传光现金140万元。”这张200万欠条是我在杨传光位于凤凰山开发区打的，钱是王某1通过银行卡转给我的。140万的借条我想不起来了。欠条是王某1让我写的，他让我怎么写我就怎么写。2017年，我以在镇江做煤炭生意为由，从周某手中借了三十多万，使用周某名下银行卡在赵某2店内套现接近20万，还从周某手里借了4万元现金（已经用现金还过了），剩下的钱基本都是通过银行转账。 当庭供述：其以德得公司的名义向李某1借钱，是正常的民间借贷，其转账还李某1四五十万、现金三十万，李某1的钱未还完。其不认识郭某，有20万是纪某向郭某借的转给其，郭某的50万借款是向德得公司的投资款，其共还郭某二十几万。其未通过王某2向陈某1借款，其与王某2和陈某1的账是单算的。其欠岳某5万元。其曾通过现金向赵某1借2万元，现在还欠她50万元。周某的钱是借给德得公司的，其还欠她20万元。 本院认为：被告人王玲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物，至案发前尚欠1027万余元不能归还，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对王玲及辩护人关于本案系民间借贷，王玲不具有非法占有的目的，未虚构事实、隐瞒真相，不构成诈骗罪的相关辩解、辩护意见，经查，在案证据证实，王玲因犯票据诈骗罪刑满释放后，以做煤炭生意为由向他人高息借款，并伪造了与镇江热炼厂的供货合同、镇江宏顺热电有限公司欠4130万元的证明，所得款项实际用于偿还高额利息、投资Ｅ租宝、摇摆机等，其行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，故此辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。对王玲关于已还清大部分借款，辩护人关于如认定王玲构成诈骗罪，王玲案发前已付利息应折抵未还本金确定诈骗数额的相关辩解、辩护意见，经查，王玲实施多次诈骗行为，以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，应当将其案发前已归还的数额扣除，按实际未归还的数额认定，综合借条等书证、审计报告、被害人陈述、证人证言、王玲的供述等证据，对王玲案发前已归还数额从其犯罪数额中扣除，王玲及辩护人此节辩解、辩护意见成立，本院予以采纳；检察机关指控王玲诈骗王某1、王某2、蒋某、朱某1、陈某1事实中，因王玲还款数额已超出借款数额，对上述部分不计入王玲犯罪数额。检察机关指控数额有误，本院予以变更。王玲曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内又犯应当判处有期徒刑之罪，系累犯，依法从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第六十四条，第六十五条之规定，判决如下： 一、被告人王玲犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币五十万元； （罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人王玲的违法所得予以追缴并返还被害人。（详见审理查明部分） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  陈雷雨 审判员  吴 静 审判员  赵 威 二〇二〇年六月二十四日 法官助理王莹莹 书记员孙雨 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十七条第一款对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。