江苏省南京市秦淮区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0104刑初198号公诉机关南京市秦淮区人民检察院。被告人范洪林，男，1977年4月19日出生于江苏省淮安市，汉族，高中文化，无业，住江苏省淮安市清江浦区，户籍地江苏省淮安市经济技术开发区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月16日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕。现羁押于南京市秦淮区看守所。辩护人周光成，江苏法轩律师事务所律师。被告人韩刚，男，1976年11月28日出生于江苏省淮安市，汉族，初中文化，住江苏省淮安市清江浦区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月25日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕，2020年1月14日被取保候审。辩护人姜丽丽，江苏苏源律师事务所律师。辩护人周炳榕，江苏苏源律师事务所实习律师。被告人孙明高，男，1981年2月8日出生于江苏省淮安市，汉族，初中文化，住江苏省淮安市清江浦区，户籍地江苏省淮安市淮阴区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月25日被刑事拘留，同年11月24日被取保候审。辩护人冯有福，江苏泛华律师事务所律师。被告人陈泉，男，1982年7月23日出生于江苏省淮安市，汉族，高中文化，住江苏省淮安市清江浦区，户籍地江苏省淮安市清江浦区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月25日被刑事拘留，同年11月1日被取保候审。被告人潘金武，男，1971年9月4日出生于江苏省淮安市，汉族，高中文化，个体经营者，住江苏省淮安市清江浦区，户籍地江苏省淮安市开发区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月26日被刑事拘留，同年11月2日被取保候审。南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉[2020]182号起诉书指控被告人范洪林、孙明高犯诈骗罪、保险诈骗罪，被告人韩刚犯诈骗罪，被告人陈泉、潘金武犯保险诈骗罪，于2020年4月30日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用认罪认罚简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员刘勋出庭支持公诉，被告人范洪林及其辩护人周光成、被告人韩刚及其辩护人姜丽丽、被告人孙明高及其辩护人冯有福、被告人陈泉、潘金武到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、诈骗（一）2017年11月15日，被告人孙明高与方雷（另案处理）经共谋，使用牌照为苏Ｈ×××××雅阁牌轿车，故意与牌照为苏ＨＺ227Ｌ海马牌轿车发生碰撞，制造假事故，并向中国人寿财产保险股份有限公司江苏省分公司申请理赔，获得理赔款人民币24600元（以下币种同）；（二）2018年5月10日，被告人范洪林与方雷（另案处理）经共谋，使用牌照为苏Ｅ×××××宝马牌轿车，故意与牌照为苏Ｈ×××××宝马牌轿车发生碰撞，制造假事故，并向中国人寿财产保险股份有限公司江苏省分公司申请理赔，获取理赔款14900元；（三）2019年10月10日，被告人范洪林与被告人韩刚经共谋，使用牌照为苏Ｈ×××××奥迪牌轿车，故意与苏Ｈ×××××大众牌轿车发生碰撞，制造假事故，并向中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司申请理赔，获取理赔款79100元。二、保险诈骗（一）2015年6月9日，被告人范洪林与被告人潘金武经共谋，被告人范洪林驾驶牌照为苏Ｎ×××××福克斯牌轿车与被告人潘金武驾驶牌照为苏Ｈ×××××北京现代牌轿车发生碰撞，制造假事故，并向中国人寿财产保险股份有限公司江苏省分公司申请理赔，获取理赔款10900元；（二）2019年1月1日，被告人孙明高与被告人陈泉经共谋，被告人孙明高驾驶牌照为苏ＨＺ227Ｌ海马牌轿车与被告人陈泉驾驶牌照为苏Ｈ×××××别克牌轿车发生碰撞，制造假事故，并向泰康在线财产保险股份有限公司申请理赔，获取理赔款29800元。2019年10月15日、24日，被告人范洪林、孙明高先后被公安机关抓获归案；2019年10月24日，被告人韩刚、陈泉经公安机关电话传唤后到案；2019年10月25日，被告人潘金武经公安机关电话传唤后到案，后五名被告人均如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人韩刚家属赔偿被害单位中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司79000元，并取得被害单位谅解；被告人孙明高赔偿被害单位泰康在线财产保险股份有限公司29800元、被害单位中国人寿财产保险股份有限公司江苏省分公司24600元；被告人潘金武赔偿被害单位中国人寿财产保险股份有限公司江苏省分公司10900元。上述事实，被告人范洪林、韩刚、孙明高、陈泉、潘金武在开庭审理过程中亦无异议，且有证人钱某、史某、吴某、张某、丁某、李某、万某、简某等人的证言；被告人范洪林、韩刚、孙明高、陈泉、潘金武的供述和辩解；接受证据材料清单、调取证据清单、保险单、车辆保险报案记录、物证照片、道路交通事故认定书、银行业务回单；收据、谅解书；南京市公安局秦淮分局朝天宫派出所出具的情况说明；受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人范洪林、韩刚、孙明高以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，被告人范洪林、韩刚诈骗数额巨大，被告人孙明高诈骗数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人范洪林、孙明高、陈泉、潘金武故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为已构成保险诈骗罪，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。被告人范洪林、韩刚、孙明高、陈泉、潘金武分别共同实施部分诈骗、保险诈骗行为，系共同犯罪。公诉机关指控被告人范洪林、孙明高犯诈骗罪、保险诈骗罪，被告人韩刚犯诈骗罪，被告人陈泉、潘金武犯保险诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予采纳。被告人范洪林、孙明高在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人范洪林、孙明高归案后如实供述犯罪事实，愿意接受处罚；被告人韩刚、陈泉、潘金武系自首，愿意接受处罚，依法均可从轻处罚。被告人韩刚赔偿被害单位损失并取得谅解，被告人孙明高、潘金武赔偿被害单位损失，可酌情从轻处罚。五名被告人的辩护人提出的从轻处罚的辩护意见，予以采纳。根据被告人韩刚、孙明高、陈泉、潘金武的犯罪情节、悔罪表现及落实社区矫正等情况，可以对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》二百六十六条、第一百九十八条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人范洪林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元；犯保险诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月16日起至2023年1月15日止；罚金于判决生效后一个月内缴清。）被告人韩刚犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴清。）被告人孙明高犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币五千元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴清。）被告人陈泉犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴清。）被告人潘金武犯保险诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴清。）二、责令被告人范洪林退赔中国人寿财产保险股份有限公司江苏省分公司经济损失人民币14900元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程 军人民陪审员  周文骏人民陪审员  蒋一如二〇二〇年六月二日见习书记员  于艳丽