福建省福清市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0181刑初1553号 公诉机关福清市人民检察院。 被告人薛有群，男，1972年6月10日出生，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省福清市。因赌博，于2018年1月17日被福清市公安局处以罚款伍佰元。因本案于2018年1月17日被福清市公安局刑事拘留，同年2月13日被福清市公安局取保候审，2019年8月12日由福清市公安局执行逮捕。现羁押于福清市看守所。 辩护人叶一舟，福建天月律师事务所律师。 福清市人民检察院以融检公诉刑诉〔2019〕1280号起诉书、融检一部刑追诉〔2020〕1号追加起诉决定书指控被告人薛有群犯诈骗罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派检察官王玲玲出庭支持公诉，被告人薛有群及其辩护人叶一舟到庭参加诉讼。2020年2月24日经福清市人民检察院建议，本案延期审理，2020年3月23日恢复审理。本案现已审理终结。 福清市人民检察院指控： 2014年左右，被告人薛有群因其孩子出国需要提供财产证明，便在福清市上找一制作假证的女子（身份不明，另案处理）伪造了一张面额80万元的中国银行《人民币定期存单》（存单号ＮｏＡ7274163）（以下简称“银行存单”）。 2014年6月份，被告人薛有群通过微信结识被害人何某，后双方发展成男女朋友关系。2014年6月份至8月份，被告人薛有群谎称承包工程缺乏资金、购买挖掘机配件等事由多次骗取被害人何某钱款共计人民币16万元，期间，为了获取被害人何某信任，被告人薛有群将伪造的面额80万元的银行存单抵押给被害人何某。具体事实如下： 1.2014年6月26日，被告人薛有群以承包工程缺乏资金为由，骗取被害人何某人民币4万元。 2.2014年7月2日，被告人薛有群以购买挖掘机配件为由，并提供了伪造的面额80万元的银行存单抵押给被害人何某，骗取被害人何某人民币2万元。 3.2014年7月14日，被告人薛有群以购买汽油为由，骗取被害人何某人民币4万元。 4.2014年7月26日，被告人薛有群以工地急需钱为由，骗取被害人何某人民币3万元。 5.2014年7月31日，被告人薛有群以给薛某母亲作寿为由，骗取被害人何某人民币3万元。 2014年9月12日，在被害人何某的多次催讨下，被告人薛有群偿还被害人何某人民币1万元。后被告人薛有群更换联系方式以躲避被害人何某的催讨。 2014年12月24日，经中国银行福清市分行查询，被告人薛有群抵押给被害人何某的面额80万元的银行存单（存单号ＮｏＡ72×××63）不存在，系伪造的。 后因被害人何某无法联系到被告人薛有群，便多次向被告人薛有群亲属催讨债务。2016年，被告人薛有群的哥哥薛某代为偿还被害人何某人民币3万元。2018年1月16日，被告人薛有群被民警抓获到案。2018年1月23日，被告人薛有群的哥哥薛某代为与被害人何某达成调解协议，偿还被害人何某人民币12万元，被害人何某对被告人薛有群的行为表示谅解。 2018年4月份，被告人薛有群通过微信结识被害人林某，后双方发展成男女朋友关系。2018年5月份至2019年7月份期间，被告人薛有群谎称做拆迁及房地产工程缺乏流动资金等事由，并伪造了中国银行定期存单、福清市拆迁办通知、福清市城市规划局拆迁办文件等材料，获取被害人林某信任，多次骗取被害人林某钱款共计人民币557300元。 2019年8月12日，被告人薛有群主动向公安机关投案，到案后如实供述伪造银行存单的事实。 针对上述指控，公诉机关提交了相应证据。通过举证、质证，公诉机关认为，被告人薛有群以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额达人民币707300元，数额特别巨大；又伪造一张面额80万的银行存单，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条、第六十九条的规定，应当以诈骗罪、伪造金融票证罪追究其刑事责任，予以数罪并罚。被告人薛有群投案后如实供述伪造金融票证的犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，对该部分事实可以从轻处罚。建议对被告人薛有群犯诈骗罪判处十年三个月以上十一年三个月以下有期徒刑，并处罚金；犯伪造金融票证罪判处拘役六个月，并处罚金；合并执行十年三个月以上十一年三个月以下有期徒刑，并处罚金。 被告人薛有群辩解称：其没有诈骗，对公诉机关指控其伪造金融票证的事实和罪名没有异议。 辩护人叶一舟辩护称：一、被告人薛有群对伪造金融票证罪表示认罪，构成自首，可以从轻减轻处罚，但辩护人认为被告人薛有群购买假的银行存单的行为在法律定性上并不成立伪造金融票证罪。二、本案所发生的借款属于民间借贷，不构成诈骗罪。被告人薛有群与何某、林某之间是民间借贷关系，不存在以非法占有为目的。被告人薛有群每次借款均有出具借条，主观上有还钱的准备，客观上其已经偿还了与何某的全部借款，且被告人薛有群是以真实身份与何某、林某成为男女朋友和借款的。三、本案即使构成诈骗罪，涉案金额也应当认定为275000元，量刑畸高。1、即使本案构成诈骗罪，也应当以被告人采取实际客观行为（即提供假存单或假文件）后所得金额来论。向何某提供假存单后借款为100000元，向林某提供假存单和假文件后借款为175000元，共计275000元。2、被告人薛有群虽不承认诈骗，但其自动投案后如实供述自己的客观行为，仍符合自首的特征。3、被告人薛有群已经偿还何某款项并取得谅解。综上，辩护人认为被告人薛有群不构成犯罪，即使构罪，量刑也应适用数额巨大的标准。 经审理查明: （一）伪造金融票证犯罪事实 2014年左右，被告人薛有群因其孩子出国需要提供财产证明，便在福清市上找一制作假证的女子（身份不明）伪造了一张面额80万元的中国银行《人民币定期存单》（存单号Ｎｏ.Ａ72×××63）（以下简称“银行存单”）。 （二）诈骗犯罪事实 1.2014年6月份，被告人薛有群通过微信结识被害人何某，后双方发展成男女朋友关系。2014年6月份至7月份，被告人薛有群谎称承包工程缺乏资金、购买挖掘机配件等事由多次骗取被害人何某钱款共计人民币15万元，期间，为了获取被害人何某信任，被告人薛有群将伪造的面额80万元的银行存单抵押给被害人何某。具体事实如下： （1）2014年6月26日，被告人薛有群以承包工程缺乏资金为由，骗取被害人何某人民币4万元。 （2）2014年7月2日，被告人薛有群以购买挖掘机配件为由，并提供了伪造的面额80万元的银行存单抵押给被害人何某，骗取被害人何某人民币2万元。 （3）2014年7月14日，被告人薛有群以购买汽油为由，骗取被害人何某人民币4万元。 （4）2014年7月26日，被告人薛有群以其义父薛某1欠其舅舅钱急需归还为由，骗取被害人何某人民币3万元。 （5）2014年7月31日，被告人薛有群以给其义兄薛某母亲作寿为由，骗取被害人何某人民币3万元。 2014年9月12日，在被害人何某的多次催讨下，被告人薛有群偿还被害人何某人民币1万元。后被告人薛有群更换联系方式以躲避被害人何某的催讨。 2014年12月24日，经中国银行福清分行查询，被告人薛有群抵押给被害人何某的面额80万元的银行存单（存单号Ｎｏ.Ａ72×××63）不存在，系伪造的。 后因被害人何某无法联系到被告人薛有群，便多次向被告人薛有群亲属催讨债务。2016年，被告人薛有群的哥哥薛某代为偿还被害人何某人民币3万元。2018年1月16日，被告人薛有群被民警抓获到案。2018年1月23日，被告人薛有群的哥哥薛某代为与被害人何某达成调解协议，偿还被害人何某人民币12万元，被害人何某对被告人薛有群的行为表示谅解。 2.2018年4月份，被告人薛有群通过微信结识被害人林某，后双方发展成男女朋友关系。2018年5月份至2019年7月份期间，被告人薛有群谎称做拆迁及房地产工程缺乏流动资金等事由，并伪造了中国银行定期存单、福清市拆迁办通知、福清市城市规划局拆迁办文件等材料，获取被害人林某信任，多次骗取被害人林某钱款共计人民币557300元。 2019年8月12日，被告人薛有群主动向公安机关投案，到案后如实供述伪造银行存单的事实。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证实: 1.被害人何某的陈述及辨认笔录，证实2014年6月份，其通过微信认识了薛有群，之后发展为男女朋友关系。聊天时薛有群称自己是经营工程的，购置了三部大型挖掘机，在三山镇前薛村核电站承包工程，每年的利润有几百万。薛有群先后五次共向其借款人民币16万元。2014年6月26日上午，薛有群电话联系其，称他承包的工程缺乏流动资金，向其借款4万元人民币，当天上午9时许其将4万元现金直接交给薛有群；2014年7月2日12时许，薛有群以购买挖掘机配件为由，要其帮忙借两万元现金给他，当天下午13时许，其将从朋友何某2、何某3那各借来的一万元人民币现金交给薛有群，薛有群就在他的车上写了两张借条给其，分别写是向何某2、何某3借款，利息一分二厘，这一次为了得到其的信任薛有群将他未到期的80万中国银行定期存款单交给其保管；2014年7月14日，薛有群以其接了一个大工程，缺钱购买汽油为由，向其借4万元人民币，其当天将4万元现金交给薛有群，有何某3在场，这些钱是其向何某3借的；2014年7月26日，薛有群带了一个70岁左右的男子来见其，并称是他父亲，就说他父亲曾向他舅舅借了3万元人民币，现在他舅舅急需用钱，要向其再借3万元人民币，之后其将3万元现金交给薛有群；2014年7月31日，薛有群在电话中说他义哥于2014年8月5日从印尼回国给他义哥的母亲作寿，向其借3万元人民币购买作寿所需物品，等他义哥回国之日就马上还钱给其，之后其叫其朋友周某2通过网银将3万元人民币汇至薛有群提供的账号（户名为薛某4、尾号5770的农业银行账号），其于2014年8月27日把钱还给周某2。之后其多次向薛有群讨钱，薛有群一直在推脱没钱。到了2014年9月12日，薛有群汇给其1万元人民币，说是偿还借款利息，之后其打给薛有群的电话有时关机有时不接，其联系不上他。联系不上薛有群后，其拿着那张80万元的存款单到福清中国银行去查询，银行工作人员告诉其这张80万元的存款单是假的，其认为薛有群是诈骗其。2018年1月23日，薛有群的哥哥薛某叫其到港头镇政府调解。其被骗的钱讨回来了，其愿意谅解薛有群。 经相片辨认，辨认出被告人薛有群。 2.被害人林某的陈述及辨认笔录，证实2018年4月份其通过微信认识了薛有群，后二人发展成为男女朋友关系。薛有群说自己是做拆迁及房地产等工程，有一笔60万元人民币的存款未到期，现在急需资金周转，向其借382300元人民币用来给工人发工资以及雇佣车辆的支出。这382300元人民币是分七、八次在其经营的新概念箱包店内当面用现金交给薛有群的。2018年5月22日，薛有群到其店里给其写了一张借条同时给其一张票面60万元人民币的中国银行个人定期存单。之后没多久薛有群又给其一张票面40万元人民币的中国银行个人定期存单。到了8月26日前几天，薛有群来向其要回上述两张中国银行定期存单，说要把钱取出来，他又拿下了两栋拆迁工程需要资金。2018年10月份，薛有群说需要请客送礼手头资金不够先后向其借了10万元人民币，这10万元其是现金分几次借给薛有群的，2018年10月22日薛有群到其店里给其写下一张借条。2018年春节后，薛有群通过微信发给其一张中共福清拆迁办的通知文件说3月13日那些工程款能够批下来，意思是叫其放心。2019年6月26日，薛有群又以工程需要资金为由向其借了25000元人民币，这25000元其是分好几次通过银行转账给薛有群，这次钱刚借完几天，薛有群通过微信发了一张福清市城市规划局拆迁安置办第（23）号文件的照片给其看并告诉其说钱已经批下来了，审验合格就能拿到钱，但是还要给相关领导送10万元人民币的钱，他说他手上只有5万元人民币，让其再借他5万元人民币。其当时手头上没钱，就向其妈妈何某4借了5万，于2019年7月13日通过手机银行转账给薛有群，薛有群此次出具的借条落款时间是7月12日，出借人是何某4。其会拿这么多钱借给薛有群，是因为他有给其两张中国银行的个人定期存单，说他银行里有钱，还没到期，其以为那两张中国银行个人定期存单是真的，其就相信了他，后来还给了其所谓的中共福清拆迁办的通知文件及清市城市规划局拆迁安置办第（23）号文件使其更相信他。薛有群向其借50多万从来都没还过。后来其通过薛有群的妈妈了解到薛有群跟其所说的都是骗人的，所谓的工程以及家庭背景全是假的。后来其一直找不到薛有群，之后听说他已经被关在看守所，所以其决定来报案。 经相片辨认，辨认出被告人薛有群。 3.证人薛某的证言，证实其系薛有群的哥哥，薛有群于2014年上半年因没钱还给何某，就委托其去跟何某协商，之后何某找不到薛有群，一直找其，其就一直和何某商量延期还款的事情，后来其替薛有群还何某两笔钱分别是一万和三万，再后来薛有群欠何某的钱都是其替他还的，现已还清。因其当时手上也没钱，未及时把钱还给何某，何某就报警了。薛某的母亲已经过世二三十年，薛某在外经商，几年没回村里，听说精神有点问题。薛有群平时无工作，也无收入，具体经济状况其不清楚，其第二次替薛有群还款给何某三万元是2016年还款的。薛有群有盖一层水泥房，面积160平方。 4.被告人薛有群的供述和辩解，主要证实以下内容： （1）关于伪造金融票证：其伪造银行存单时间在2014年向何某借款的前几个月，因其儿子出国需要提供财产证明，其在龙田镇街找一个做假证的女的伪造，当时向制作假证的人员提供了名字以及要求做80万定期存单。后其孩子没有办理成功出国手续，也没用上这个存单。 （2）关于其向被害人何某的借款：其于2014年6月通过微信认识了何某，二人发展成男女朋友关系。其跟何某说其购置了两部挖掘机，在三山镇前薛村核电站做工程。其先后五次向何某共计借款16万元人民币，借款时间、理由及过程与何某所述基本一致。借完钱过了一段时间，何某开始找其要钱，其说过段时间等其手头上周转过来再还，并向何某的银行卡汇了一万元人民币当利息还给她。后来何某一直打其电话，还来其家闹事，其就将电话号码换掉，何某就联系不上其。其交给何某保管一张假的金额为80万元人民币的中国银行定期存单，是为了取得何某的信任，让她放心的把钱借给其。其向何某借16万元人民币时有准备偿还，其在被民警抓获前两次还给何某四万元人民币，都是由其哥薛某出面还给何某。第一次还她一万元，第二次还她三万元，具体还款时间其忘记了。其准备赚了钱以后就全部还给何某。 2014年6月至2014年7月期间其都在做挖掘机帮人搞工程。其于2009年花36万元人民币买了一部二手挖掘机，2010年11月其与海口镇岑兜村一个叫何某5的老板合伙买了两部挖掘机，其占三分一股份。2014年6月至2014年7月间，其和何某5合伙购买的两部挖掘机在三山镇前薛村核电站做工程，都是何某5在工地，其没有参与管理。何某5做工程有分红一次拿了一万多现金给其。其没办法联系到何某5，他欠了很多钱，现在跑路了，当时其跟他合作做工程买的两部挖掘机也被他处理掉，钱也没有给其。其没有跟何某5签订合同。 其自己的一部挖掘机在福清的一家采石场做工程，具体哪个采石场、地址其说不清楚，也是何某5帮其介绍的。现在这个采石场已经倒闭了。这个采石场老板其只知道他姓何，其他身份信息其不清楚。其和该老板经济往来都没有通过银行转账，都是通过现金。有一个外地人能证实其当时跟该老板做，当时这个外地人跟其做了七八个月，但这个人具体身份信息其不清楚。这部挖掘机被其于2015年2月以人民币13万元卖给一个泉州人，他店开在白玉村锦江中学对面，现在不知道去向。当时其还给其他人3万多元人民币，余9万多元其到连江县个豆腐厂，一年后亏掉。这个豆腐厂是其与一个安徽姓余的人合办的，没有营业执照，是一个小作坊，也没有做过工商登记。这个姓余的人亏损后都没有联系，也不知道他去了哪里也没有他的电话。当时员工都是姓余的人请来的，其不知道他们的具体身份信息。厂房也是姓余的人租的民间自建房，他已经办了一段时间，其才参股进去合资。 何某5具体身份信息其也不清楚，具体住址其也不清楚，其没有去过何某5家，其只是听他说是海口镇岑兜村的，其跟何某5很久都没有联系。其是在前两、三年在一次朋友聚会吃饭喝酒的时候认识的何某5，他告诉其在核电站下面做工程，后来其就跟他合伙买挖掘机。其与何某5合伙买挖掘机是分两次给何某5现金总共十八九万，他都开了接收条给其，因为时间这么长也找不到何某5，两张接收条也丢掉了。其把现金交给何某5时没有其他人在场。其一直在找何某5，都没有找到他，他欠其几十万块钱，其一直想找到他要回来，但是怎么找也找不到。对于何某5的年龄，其在2018年12月15日的笔录中说大约五六十岁，在2019年10月16日的笔录中说四十多岁。 （3）关于其向被害人林某的借款：其跟林某是2018年3、4月份左右通过微信认识，后发展为男女朋友关系。其先后多次向林某借钱，总共借了有50多万人民币，借款时间、理由及过程与林某所述基本一致。其提供给林某的2张中国银行个人定期存单是假的，其是为了让林某相信其有经济能力还款，她才会愿意把钱借给其，到期日做2018年8月26日是为了说明钱可以马上取了。其向林某借款的时候有骗林某说其做福清市政府的拆迁工程，为了让林某相信其确实有在做拆迁工程，让林某愿意把钱借给其，所以其伪造了福清市政府拆迁办的文件给林某看。其提供给林某“中共福清市拆迁办”及“福清市城市规划局拆迁安置办第（23）号文件”文件图片，意思是钱马上批下来就有钱还给她，但实际上没有这回事，其没有拿到工程。假存单和假文件都是其向林某借钱之前，在福清市上随便找了一个办理假证的人做的，具体时间不记得。假存单和假文件已经都被其撕毁了。其没有做拆迁工程及房地产工程。 其向林某借款都是用于跑工程、请客送礼，以及其日常开销。具体都用于何处其记不清了。其准备办食品厂，然后钱被其花钱请客花掉了，厂也没办下来。没有人员能够证实其跑工程。其请客都是请的社会上的朋友，其忘记了。其将钱用于送礼，是送给谁其忘记了。其向林某出具的借条是其本人写的。其向林某借款时经济状况一般，没有资产，也无正当职业及收入，向林某借的50余万元均未还款。其向林某借这么多钱有准备还，其以后赚了钱就还她。其没有诈骗，其只是向林某借款。 5.受案登记表，证实被害人何某于2014年12月19日向公安机关报案；被害人林某于2019年12月7日向公安机关报案。 6.接受证据材料清单、人民币定期存单、协助查询财产通知书回执，证实被害人何某提交的被告人薛有群交给其的中国银行人民币定期存单（存单号ＮＯ.Ａ72×××63；账号：45×××01-011000928×××787；户名：薛有群；金额：人民币捌拾万元整），中国银行福清分行证实该存单上的账号为无效账号，存单号ＮＯ.Ａ72×××63不存在。 7.被害人何某提交的借条复印件两张，证实2014年7月2日，被告人薛有群出具借条，内容为分别向何某3、何某2借款人民币一万元整，利息（1.2）。 8.中国农业银行对账单，证实周某2于2014年7月31日，有一笔网银转账支出人民币30000元；被害人何某于2014年6月26日有一笔现金取款人民币40000元，2014年7月26日有一笔现金取款人民币30000元。 9.证明、情况说明，证实经查询，福清市海口镇岑兜村无何某5此人；经查询公安网，福清市无1979年-1959年出生的名为何某5的人。 10.出入境查询记录、证明，证实经查询，薛某1于2016年7月5日出境后至今未入境；薛某于2016年8月18日入境后无出境记录，且至今在外省经商未回本地，无法联系到该人。 11.福清市公安局出具的情况说明，证实被告人薛有群称将挖掘机卖给港头镇白玉村锦江中学对面一家泉州人开的店，经走访，锦江中学对面及周围只有一家小王工程机械配件店，是港头镇光辉村王征茂开的，其从未收购二手挖掘机，经向店主了解，附近无泉州人开的关于收购挖掘机或做挖掘机配件的店。 12.常住人口登记表，证实薛某的母亲陈某于1986年10月15日死亡。 13.通话录音，证实被害人何某多次通过电话向被告人薛有群催讨债务，被告人薛有群口头应允，后又以各种理由搪塞，未履行还款义务。 14.被害人何某出具的情况说明，证实报案前其一直无法联系到薛有群，但薛某有一直联系其，要求延期还款，但一直未还款，其就去报案了，薛某有替薛有群还款共4万元，后来薛某将薛有群的全部款项还清，其也谅解了薛有群。 15.人民调解协议书、谅解书、收条，证实2018年1月23日，被告人薛有群一方与被害人何某达成调解协议，薛有群一次性还给被害人何某人民币12万元，已履行，被害人何某出具谅解书对被告人薛有群表示谅解。谅解书上记载，2016年被告人薛有群有偿还被害人何某人民币三万元。 16.被害人林某提交的借条复印件，证实被告人薛有群向被害人林某出具多张借条，2018年5月22日借款金额人民币382300元、2018年10月22日借款金额人民币10万元、2019年6月26日借款金额人民币25000元、2019年7月12日借款金额人民币5万元，累计金额共计人民币557300元。 17.接受证据清单、个人定期存单、福清市城市规划局拆迁安置办第（23）号文件、中共福清市拆迁办通知照片打印件（由被害人林某提交），证实被告人薛有群提供给被害人林某的中国银行个人定期存单（编号Ｎｏ.Ａ065×××635，账号41×××32，户名薛有群，到期日2018年8月26日，金额人民币陆拾万元整）、拆迁安置办文件（主要内容为原宏路镇菜市场至原造纸厂集资楼和宿舍至石竹街道居民小区01-07号段拆迁工程进入收尾阶段，初步审核和验收已基本通过，决定向承包拆迁工程商支付工程款共计1060万，定于8月10日经验收合格，一次性拨付）、福清市拆迁办通知（主要内容为薛有群负责人，自宏路菜市场拐角至原造纸厂危房、旧房改造、落实款目已审批通过，决定先批工程款187万，于3月13日到市财政局结算，落款日期：2019.3.4，并盖有中共福清市拆迁办专用章）。 18.接受证据清单、中国建设银行交易明细，证实被害人林某建设银行账户（尾号8129及9910）于2019年2月份至7月份期间多次向被告人薛有群转账，累计金额为人民币155330元。 19.银行开户信息、交易明细，证实被告人薛有群名下的工商银行卡于2009年9月1日开户，期间无任何交易记录，账户余额为0；建设银行卡于2008年8月6日开户，至2009年9月21日该账户余额为0，后无任何交易记录；农业银行卡账户余额为0；中国银行于2018年至2019年期间有交易记录，收入基本来源于林某的账户，目前该账户余额为0.75元。 20.人员基本信息，证实被告人薛有群的基本身份情况，作案时已达完全刑事责任年龄。 21.违法犯罪经历查询记录、行政处罚决定书，证实被告人薛有群因赌博于2018年1月17日被福清市公安局罚款伍佰元。 22.呈请到案经过报告书、到案经过，证实被告人薛有群因涉嫌赌博于2018年1月16日被民警抓获，次日移交给江镜派出所；2019年8月12日，被告人薛有群主动向公安机关投案。 上述证据来源合法，证据之间能相互印证，足以证明审理查明的案件事实。 关于被告人薛有群提出的“其没有诈骗”的辩解意见以及辩护人叶一舟提出的上述辩护意见，本院综合分析如下： 一、被告人薛有群是否构成伪造金融票证罪。被告人薛有群在侦查、审查起诉、审理三个阶段均对其提供给被害人何某的80万元人民银行存单系其为了儿子出国作资产证明使用而伪造的事实供认不讳，其行为构成伪造金融票证罪。辩护人的该节辩护意见不能成立，不予采纳。 二、被告人薛有群是否构成诈骗罪。第一，被告人薛有群在借款中均采取了诈骗手段，隐瞒真实还款能力。被告人薛有群在一开始就虚构自己的经济实力，对被害人何某谎称自己在三山镇前薛村核电站承包工程每年利润高达几百万、对被害人林某谎称自己是做拆迁及房地产等工程，并提供伪造的银行存单和政府文件作为辅助证明，使被害人进一步相信其具备还款能力。被告人薛有群使用真实身份及其与被害人何某、林某的关系并不影响其诈骗行为的成立，被告人薛有群正是利用了其与被害人何某、林某的男女朋友关系，使其诈骗行为更为顺利。第二，被告人薛有群无还款能力。被告人薛有群无稳定可靠的生产经营项目，还款无保障，其所谓的工程均无相关人员予以证实。被告人薛有群辩称其有投资三山核电站工程、采石场工程、豆腐厂，但其本人对工程运营一无所知，且均无法说出明确的工程项目名称、地址、合作者，其唯一能说出名字的工程合作人何某5经公安查询并无此人，而以上事实对其能否还款存在根本影响。第三，被告人薛有群无还款诚意。被告人薛有群在取得钱款后并未用于生产经营，对资金去向始终无法作出明确交代，其辩称收到借款后用于跑工程、走关系，但跑什么工程、向何人走关系、请客送礼均无法道明。被告人薛有群虽有偿还被害人何某借款的行为，但其在还付一万元后即更换联系方式，逃避还款责任，剩余款项系其亲属在被害人报案后代为偿还。被告人薛有群出具借条是为了掩饰其诈骗行为，妄图逃避法律制裁的应对策略，不能因此认定其不具有非法占有的故意。综上足以认定，被告人薛有群主观上具有非法占有被害人钱款的目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，符合诈骗罪的构成要件，而非仅仅属于民间借贷。 三、被告人薛有群诈骗金额的认定问题。诈骗行为的实质是使受骗者陷入或者继续维持处分财产的认识错误进而处分财产。本案中被告人薛有群采取的诈骗行为是虚构其在三山核电站承包工程、做拆迁及房地产等工程，其提供假的银行存单和政府文件是为了辅证自己的说法，进一步掩饰自己的诈骗行为，使被害人持续陷入错误认识，从而达到“借款”目的。故其诈骗金额应从诈骗行为的开始认定。被告人薛有群以虚构的事实骗取被害人钱款后，诈骗行为已经既遂，此后在被害人要求下退还部分赃款的行为并不影响对其诈骗行为性质的认定，但被告人薛有群在被害人何某报案前主动退还的一万元予以扣除。故本案涉案金额应为人民币707300元。 四、被告人薛有群是否构成自首的问题。被告人薛有群始终辩称其没有诈骗何某、林某，与在案证据不符，对钱款去向也一直未做如实供述。被告人薛有群不能如实供述自己的诈骗罪行，对该罪行依法不能认定为自首。 综上，被告人薛有群及其辩护人叶一舟的上述辩解及辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人薛有群以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额达人民币707300元，数额特别巨大；又伪造一张面额80万元人民币的银行存单，其行为构成诈骗罪、伪造金融票证罪，依法对其实行数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人薛有群投案后如实供述伪造金融票证的犯罪事实，对该部分事实依法予以从轻处罚。被告人薛有群的亲属代为退赔被害人何某的全部经济损失，被害人何某对被告人薛有群表示谅解，对被告人薛有群酌情予以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。被告人薛有群因本案被先行羁押的二十八日依法予以折抵刑期二十八日。根据被告人薛有群犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条、第六十九条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人薛有群犯诈骗罪,判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币六万元；犯伪造金融票证罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人薛有群的刑期自2019年8月12日起至2029年10月14日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 二、继续追缴被告人薛有群的违法所得人民币557300元，退赔给被害人林某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张敦伟 人民陪审员  蒋海金 人民陪审员  许华英 二〇二〇年六月十六日 法官 助理  林文婷 书 记 员  陈恩平 附法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）伪造、变造汇票、本票、支票的； （二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的； （三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的； （四）伪造信用卡的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。