山西省吕梁市中级人民法院民事裁定书（2020）晋11民终591号上诉人（原审原告）：高×1，山西省方山县人，现住吕梁市。委托诉讼代理人：高×2，男，汉族，山西省吕梁市人，系上诉人高×1之舅舅。上诉人（原审被告）：王×，山西省吕梁市人。原审被告：吕梁市信诚投资咨询有限公司。法定代表人：王×。原审被告：秦×，住山西省吕梁市。原审被告：刘×，住山西省吕梁市。高×1与王×、吕梁市信诚投资咨询有限公司（以下简称信诚投资公司）、秦×、刘×保证合同纠纷一案，山西省吕梁市离石区人民法院于2018年2月8日作出（2017）晋1102民初2318号民事判决书，王×不服，向本院提起上诉。本院于2018年12月25日作出（2018）晋11民终2335号民事裁定书，撤销原判，发回重审。山西省吕梁市离石区人民法院于2019年10月29日作出（2019）晋1102民初452号民事判决书，高×1、王×均不服，向本院提起上诉。本院于2020年4月1日立案后，依法组成合议庭，经阅卷、公开询问审理了本案。本案现已审理终结。高×1上诉请求：1.判决王×及信诚投资公司、秦×、刘×给付高×1从2015年9月21日起在“昆明泛亚”投资2308659.57元，按日万分之3.4-3.75计算收益（利息）至资金全部收回为止；2.诉讼费用由王×及三原审被告承担。事实和理由：昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司于2019年7月26日由云南省高级人民法院依法以非法吸收公众存款罪作出终审判决。非法吸收公众存款罪，单个借贷行为不构成犯罪，只有达到一定量后才发生质变构成犯罪。从民事法律角度判定合同是否有效遵循的原则是：1.行为人是否具有相应的民事行为能力；2.意思表示是否真实；3.是否违反法律法规和社会公益利益。高×1与王×及三原审被告签订的《资金安全担保保证书》，当事人均具有民事行为能力，意思表示真实，未违反法律法规和社会公益利益，故《资金安全担保保证书》合法有效，一审予以认定，应该按双方约定的《资金安全担保保证书》第5条执行，既包括本金，也包括收益（利息）。一审不应以信诚投资公司“停止营业交易，不存在收益”为由不支持停业后高×1的收益（利息）请求，这正是高×1投资前所担心的核心问题，高×1正是为了保证投资资金、收益（利息）的安全才和王×及三原审被告签订了《资金安全担保保证书》。综上，请求二审支持上诉人的诉讼请求。王×、信诚投资公司辩称，泛亚公司已经被认定非法吸收公众存款罪，所以离石的泛亚公司也不合法。王×上诉请求：1.撤销山西省吕梁市离石区人民法院（2019）晋1102民初452号民事判决，改判驳回高×1的诉讼请求；2.本案一、二审诉讼费用均由高×1承担。事实和理由：1.一审认定高×1投资款项由信诚投资公司经营是错误的，无任何事实依据。客观情况是该公司根本无权也不可能替高×1经营，且高×1申请投资参与昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司现货电子交易时，已在各种申请手续及协议上签字捺手印，明确知悉须自行承担交易风险。2.《资金安全担保保证书》的保证主体是信诚投资公司，王×作为法定代表人及另外两名原审被告秦×、刘×作为股东签字仅是履行公司职务行为，作为个人不应代公司承担相应责任。3.《资金安全担保保证书》所约定的投资资金安全仅限于高×1所投资款项用途的确定性及唯一性，且高×1系其本人自行操作交易，王×及原审三被告不应承担保证责任。4.按照先刑后民原则，本案不应受理。本案系因高×1投资昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司的“日金宝”理财产品产生的纠纷，是在双方的经营活动中产生的，而昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司在经营活动中涉嫌违法犯罪问题，公安机关已依法立案侦查。高×1也已向公安机关报案并提交了损失证明进行登记。根据相关法律规定，高×1应在刑事案件审结后根据其损失情况自行选择是否另行提起民事诉讼，否则其可能获得双倍赔偿，损害王×的合法权益。5.高×1与昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司及信诚投资公司所签订的合同因违反国家相关法律规定而无效，则根据物权法的规定，主合同无效，则王×及三原审被告与高×1签订的所谓《资金安全担保保证书》也归于无效。综上，信诚投资公司仅是提供中介服务，无权也不可能代替客户经营，且客户投资的资金均在昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司账户内被冻结，信诚投资公司根本不可能如一审所判掌握高×1的资金。请求二审查明本案事实，撤销一审判决，并改判驳回高×1的诉讼请求。二审公开询问时，王×补充称，主张高×1赔偿其因本案纠纷产生的误工费、律师费和精神损失费500000元。高×1提交书面答辩状辩称，一审认定合同有效是正确的，请求二审驳回王×的上诉请求，在维持原判的基础上，依法追判王×及信诚投资公司、秦×、刘×赔偿高×1自2015年9月21日起至全部资金收回为止在信诚投资公司投资昆明泛亚公司“日金宝”理财业务金额2308659.57元按日万分之3.75计算所得收益（利息）。诉讼费用应由王×及原审三被告负担。秦×、刘×经本院传票合法传唤，均未到庭参加二审询问，亦均未提交书面答辩状。高×1向一审法院起诉请求：判令作为担保人的四被告赔偿原告2014年1月至2017年9月21日止，在信诚投资公司参与（昆明泛亚）贵金属交易形成的资金损失本金及收益共计人民币2477488元；诉后按日万分之3.4-3.75收益至资金全部收回为止。一审法院认定事实：被告信诚投资公司是王×、秦×、刘×为股东成立的公司。该公司为昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司在山西省吕梁市0358授权服务机构。2014年1月20日，被告信诚投资公司、股东王×、秦×、刘×与原告签订《资金安全担保保证书》，约定：5、本公司法人及股东保证客户投资资金安全，造成资金损失，愿意足额赔偿。资金受托成功后保证每日万分之3.4-3.75元的收益（以实际占用天数计算）。次日起至2015年9月21日，原告共投资1850000元，由被告经营；2015年9月21日原告总可用资金为10707.14元，货物权益2233330.3元，资金权益64622.23元，之后被告信诚投资公司停止原告投资的营业，被告拒不返还原告账面款项。一审法院认为，虽然被告是昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司在山西省吕梁市0358授权服务机构，但被告与原告签订《资金安全担保保证书》，该协议是双方当事人的真实意思表示，合法有效；双方应当按照该保证书约定履行义务，且原告没有直接与昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司进行过往来，现该公司因资金链发生问题涉及刑事犯罪，被告应当将原告账面显示的可用资金10707.14元、货物权益2233330.3元、资金权益64622.23元返还原告；原告请求的可用资金在资金权益范围内，该请求不予支持；原告请求支付2015年9月21日后按日万分之3.4-3.75收益至资金全部收回为止因被告是代原告经营的，停止交易后的不存在收益，该请求原审不予支持。合同效力的认定应尊重当事人的意思自治原则，只要订立合同时各方意思表示真实，又没有违反法律、行政法规的强制性规定，就应当确认合同有效。泛亚公司涉嫌非法吸收公众存款罪并不必然导致原被告之间的保证合同无效。“先刑后民原则”并非法定原则，只有符合《民事诉讼法》第一百五十条规定“本案必须以另一案的审理结果为依据，而另一案尚未审结的”，才适用。故被告王×提出的辩解意见不予采信。依据《中华人民共和国合同法》第四十四条、第六十六条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决：（一）在判决生效后15日内被告吕梁市信诚投资咨询有限公司、王×、秦×、刘×支付原告高×1本金及收益共计2308659.67元；（二）驳回原告的其他诉讼请求。案件受理费26620元，由四被告负担25184元，其余由原告负担。二审经审理认为，本案涉及昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司非法吸收公众存款一案，该案属于全国知名的涉众型经济犯罪，涉案人数众多，当事人分布地域广，标的额特别巨大，影响范围广，严重影响社会稳定。根据云南省昆明市中级人民法院和云南省高级人民法院对该案的刑事判决，昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司违反国家金融管理法律法规，以稀有金属买卖融资融货为名推行“委托交割受托申报”、“委托受托”业务，向社会公开宣传，承诺给付固定回报，诱使社会公众投资，变相吸收公众存款，以非法吸收公众存款罪判处罚金十亿元，对查封、扣押、冻结的涉案财物依法处置，发还集资参与人，违法所得继续追缴，不足部分责令继续退赔，退赔集资参与人损失优先于罚金刑的执行。本案上诉人高×1作为受害人之一，信诚投资公司、王×、秦×、刘×不仅是与高×1签订《资金安全担保保证书》的主体，而且信诚投资公司还是昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司在山西吕梁的0358授权服务机构，王×、秦×、刘×是该服务机构的股东。2014年颁布实施的《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》和2019年1月颁布实施的《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等涉众型经济犯罪，对于受害人就同一事实提起民事诉讼的，人民法院不应受理。本案经本院审判委员会讨论决定，高×1的投资损失应当通过刑事追赃、退赔途径来解决，本案应裁定驳回高×1的起诉。依照《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞的解释》第三百三十条规定，裁定如下：一、撤销山西省吕梁市离石区人民法院（2019）晋1102民初452号民事判决书；二、驳回高×1的起诉。一审案件受理费26620元，退还高×1。上诉人高×1预交的二审案件受理费3677元，上诉人王×交纳的二审案件受理费25269元，均予退还。本裁定为终审裁定。审判长 闫红珍审判员 王晓瑜审判员 张晓艳二〇二〇年六月三十日书记员 张亚楠