河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0421刑初79号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人季林，男，1987年12月21日出生，汉族，大专文化，无业，住河南省平顶山市卫东区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月7日被宝丰县公安局取保候审；因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月4日被宝丰县公安局刑事拘留，2019年12月6日被宝丰县公安局执行逮捕。辩护人陈鹏阁，河南武兴律师事务所律师。辩护人李翡一，河南武兴律师事务所实习律师。河南省宝丰县人民检察院以宝检一部刑诉〔2020〕37号起诉书指控被告人季林犯诈骗罪，于2020年5月26日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序,公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员李辉、李洋出庭支持公诉。被告人季林及其辩护人陈鹏阁、李翡一到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，一、2018年4月21日，宝丰县公安局在办理“2018.02.10平顶山市湛河区孙某被诈骗、被敲诈勒索案”、“2017.11.06平顶山市湛河区邹某被诈骗案”过程中发现，2017年11月份以来，被告人季林、杨某1（已判决）、朱某（已判决）、郭某1（已判决）每人入股20000元人民币，口头约定在平顶山市“中兴铭座”写字楼1707室季林的办公室成立“融诚易贷”公司，通过向社会宣传无抵押贷款，签订虚假租房合同、高于实际借款2-3倍的借款欠条等形式，高息向社会上不特定人群发放贷款，从中牟利，由季林担任该公司负责人，负责管理公司账目、放款和返钱，杨某1、朱某、郭某1负责联系客户、上门家访、催要借款利息，客户借款合同主要由季林、杨某1保管。形成了以季林为负责人，杨某1、朱某、郭某1为成员的犯罪团伙，自2017年下半年至案发，该犯罪团伙吸引急于用钱的邹某、孙某、张某2等数十名受害人办理借款业务，在办理业务过程中，季林、杨某1等人骗取受害人签订远高于实际借款金额借款合同，以收取保证金、家访费、资料费、远高于国家法定利息等形式骗取邹某、孙某、张某2等人钱财，给邹某、孙某、张某2等人造成较大经济损失。1.2017年12月份，被害人孙某从“融诚易贷”公司欲借款5000元，扣除资料费、家访费、首期利息、保证金等费用共计1600元，实际支付给被害人孙某3400元，与孙某签订虚高借款合同24000元，孙某已偿还利息1200元。被告人季林等人欲骗取被害人孙某钱款19000元，实际骗得2800元。2.2017年11月25日，被害人邹某从“融诚易贷”公司欲借款10000元，扣除资料费、家访费、首期利息、保证金等费用共计2600元，实际支付给被害人邹某7400元，由季林与邹某签订虚高借款合同30000元，被害人邹某已偿还利息8700元。被告人季林等人欲骗取被害人邹某钱款20000元，实际骗得11300元。3.2017年12月19日，被害人赵某从“融诚易贷”公司欲借款6000元，扣除资料费、家访费、首期利息、保证金等费用共计1800元，实际支付给被害人赵某4200元，由季林与赵某签订虚高借款合同18000元，被害人赵某已偿还本息共10200元。被告人季林等人实际骗得被害人赵某6000元。4.2017年12月26日，被害人王某1从“融诚易贷”公司欲借款5000元，扣除资料费、家访费、首期利息、保证金等费用共计1500元，实际支付给被害人王某13500元，由杨某1与王某1签订虚高借款合同20000元，被害人王某1现已偿还利息3000元。被告人季林等人欲骗取被害人王某1钱款15000元，实际骗得4500元。5.2017年12月5日，被害人李某2从“融诚易贷”公司欲借款9000元，扣除资料费、家访费、首期利息、保证金等费用共计2800元，实际支付给被害人李某26200元，由季林与李某2签订虚高借款合同27000元，被害人李某2现已偿还利息6300元。被告人季林等人欲骗取被害人李某2钱款18000元，实际骗得9100元。6.2017年11月9日，被害人张某2从“融诚易贷”公司欲借款10000元，扣除资料费、家访费、首期利息、保证金等费用共计2700元，实际支付给被害人张某27300元，由季林与张某2签订虚高借款合同30000元，被害人张某2已偿还利息7800元。被告人季林等人欲骗取被害人张某2钱款20000元，实际骗得10500元。7.2017年12月2日，被害人吕某从“融诚易贷”公司欲借款7000元，扣除资料费、家访费、首期利息、保证金等费用共计2500元，实际支付给被害人吕某4500元，由季林与吕某签订虚高借款合同25000元，被害人吕某已偿还利息5400元。被告人季林等人欲骗取被害人吕某钱款18000元，实际骗得7900元。8.2017年12月8日，被害人李某3从“融诚易贷”公司欲借款6000元，扣除资料费、家访费、首期利息、保证金等费用共计2000，实际支付给被害人李某34000元，由季林与李某3签订虚高借款合同20000元，被害人李某3已偿还本息共11200元。被告人季林等人实际骗得被害人李某37200元。9.2017年12月26日，被害人徐某从“融诚易贷”公司欲借款5000元，扣除资料费、家访费、首期利息、保证金等费用共计1400元，实际支付给被害人徐某3600元，由季林与徐某签订虚高借款合同20000元，被害人徐某已偿还利息600元。被告人季林等人欲骗取被害人徐某钱款15000元，实际骗得2000元。10.2017年12月5日，被害人崔某从“融诚易贷”公司欲借款5000元，扣除资料费、家访费、首期利息、保证金等费用共计1650元，实际支付给被害人崔某3350元，与被害人崔某签订虚高借款合同金额20000元，被害人崔某已偿还利息7400元。被告人季林等人欲骗取被害人崔某钱款15000元，实际骗得9050元。综上所述，被告人季林等人在经营“融诚易贷”公司期间，欲骗取被害人140000元，实际骗得70350元。二、2017年以来，陈国乐（已判）伙同张俊鹏（已判）、杨晓军（已判）等人在平顶山市经营中企金服公司，形成了以陈国乐为首，被告人季林为一组团队经理，高某1、付某、郭某2、曹某、樊某、魏某、胡某1、党某等人（上述几人另案处理）为业务员的恶势力犯罪集团。被告人季林于2017年8月份到平顶山市中企金服公司上班，上班期间季林担任中企金服公司一组团队经理，主要负责其团队业务员的放款工作，并从中获利。公司成立后由陈国乐担任经理，张俊鹏担任副总经理、杨晓军担任财务，该公司以办理贷款不需要抵押和征信为由，吸引急于用钱的被害人办理借款业务，以签订远高于实际借款金额借款合同、收取保证金、违约金、管理费、远高于国家法定利息等形式骗取被害人，造成被害人高某2经济损失，在被害人无力偿还的情况下，又通过骚扰、威胁等手段向被害人及其近亲属施压，严重影响了被害人及其近亲属的正常生活。1.2017年8月28日，被害人孙某经业务员魏某（另案处理）招揽从平顶山“中企金服公司”欲借款4000元，扣除管理费、服务费等费用共计2000元，实际支付给被害人2000元，被害人孙某与“中企金服公司”签订虚高借款合同金额6800元，被害人孙某已支付本息4020元。实际骗得被害人孙某2020元。2.2017年9月1日，被害人张某3经业务员胡某1（另案处理）招揽从平顶山“中企金服公司”欲借款4000元，扣除服务费、管理费等费用共计2260元，实际支付给被害人1740元，被害人张某3与“中企金服公司”签订虚高借款合同金额6800元钱，被害人张某3已偿还利息700元。欲骗取被害人张某32800元，实际骗得2960元。3.2017年8月23日，被害人张某4经业务员付某（另案处理）招揽在从平顶山“中企金服公司”欲借款4000元，扣除管理费、服务费、好处费、预收还款等费用共计1100元，实际支付给被害人2900元，被害人张某4与“中企金服公司”签订虚高借款合同金额6800元，被害人张某4已支付本息5680元。实际骗得被害人张某42780元。4.2017年9月12日，被害人苑某经业务员樊某（另案处理）招揽从平顶山“中企金服公司”欲借款2000元，扣除服务费、管理费等费用共计1600元，实际支付给被害人400元，被害人苑某与“中企金服公司”签订虚高借款合同金额3400元钱，被害人苑某已偿还利息280元。欲骗取被害人苑某1400元，实际骗得1880元。5.2017年9月7日，被害人李某4经业务员樊某招揽从平顶山“中企金服公司”欲借款10000元，扣除服务费、管理费等费用共计1500元，实际支付给被害人8500元，被害人李某4与“中企金服公司”签订虚高借款合同金额20500元钱，被害人李某4已偿还利息1050元。欲骗取被害人李某410500元，实际骗得2550元。6.2017年08月24日，被害人杨某2经业务员高某1（另案处理）招揽从平顶山“中企金服公司”欲借款2000元，扣除管理费、服务费等费用共计800元，实际支付给被害人1200元，被害人杨某2与“中企金服公司”签订虚高借款合同3400元钱，被害人杨某2已支付本息3100元。实际骗取被害人杨某21900元。7.2017年08月24日，被害人周某经业务员高某1招揽从平顶山“中企金服公司”欲借款4000元，扣除管理费、服务费等费用共计1600元，实际支付给被害人2400元，被害人周某与“中企金服公司”签订虚高借款合同6800元钱，被害人周某已支付本息5100元。实际骗取被害人周某2700元。8.2017年8月25日，被害人胡某2经业务员高某1招揽从平顶山“中企金服公司”欲借6000元，扣除管理费、服务费等费用共计1900元，实际支付给被害人4100元，被害人胡某2与“中企金服公司”签订虚高借款合同12720元钱，被害人胡某2已支付本息8592元。实际骗取被害人胡某24492元。9.2017年09月06日，被害人李某5经业务员曹某（另案处理）招揽从平顶山“中企金服公司”欲借8000元，扣除管理费、服务费等费用共计3800元，实际支付给被害人4200元，被害人李某5与“中企金服公司”签订虚高借款合同16960元钱，被害人李某5已支付利息224元。欲骗取被害人李某58960元，实际骗得4024元。10、2017年9月12日，被害人燕某经业务员郭某2（另案处理）招揽从平顶山“中企金服公司”欲借10000元，扣除管理费、服务费等费用共计3640元，实际支付给被害人6360元，被害人燕某与“中企金服公司”签订虚高借款合同20500元钱，被害人燕某已支付利息630元。欲骗取被害人燕某10500元，实际骗得4270元。11、2017年8月24日，被害人王某2经业务员付某招揽从“中企金服公司”欲借15000元，扣除管理费、服务费等费用共计3000元，实际支付给被害人12000元，被害人王某2与“中企金服公司”签订虚高借款合同33900元，被害人王某2已支付利息9135元。欲骗取被害人王某218900，实际骗得12135元。12、2017年8月30日，被害人余某经业务员樊某招揽从“中企金服公司”欲借2000元，扣除管理费、服务费等费用共计700元，实际支付给被害人1300元，被害人余某与“中企金服公司”签订虚高借款合同3400元，被害人余某已支付本息3400元。实际骗取被害人余某2100元。13、2017年9月8日，被害人牛某经业务员高某1招揽从“中企金服公司”欲借6000元，扣除管理费、服务费等费用共计1100元，实际支付给被害人4900元，被害人牛某与“中企金服公司”签订虚高借款合同12720元，被害人牛某已支付利息5208元。欲骗取被害人牛某6720，实际骗得6308元。综上，被告人季林欲骗取被害人59780元，实际骗得被害人50199元。经平顶山市祥隆会计师事务所司法鉴定意见书鉴定：季林自2017年8月22日至2017年9月12日在中企金服公司担任业务组长期间：没有找到受害人处于结清状态审批金额58000元，服务费5000元，管理费5800元，审批金额-服务费-管理费金额为47200元；已还金额73952元，已还金额-（审批金额-服务费-管理费）为26752元。没有找到受害人处于未结清状态签约金额为288520元，审批金额146000元，签约金额与审批金额的差额为142520元；服务费15000元，管理费14600元，已偿还利息48958元，服务费、管理费及已偿还利息合计78558元。被告人季林在“中企金服公司”工作期间，欲骗取被害人202300元，实际骗得155509元。综上，被告人季林在经营融诚易贷公司和在中企金服公司平顶山营业部工作期间欲骗取被害人342300元，实际骗得225859元。公诉机关依据相关证据认为，被告人季林以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人季林在“中企金服”涉恶犯罪集团中系一般参与者，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，被告人季林在“融诚易贷”公司中起主要作用，系主犯，应当从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提请依法判处。被告人季林对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，但提出其在融诚易贷诈骗案中不应认定为主犯，且中企金服公司平顶山营业部业务员付某、高某1不是其任一组团队经理期间所带的业务员，二人是挂名业务员，诈骗数额不应计算在其涉案数额中。其辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，提出：1.季林在中企金服公司平顶山营业部工作期间，作为一组团队组长，主要工作是负责管理业务员，公司规定团队经理不得办理客户贷款业务，故季林未实际办理过贷款业务，并未与客户签订过合同，无直接欺骗行为；在成立融诚易贷公司后，季林主要工作是管理公司账目，未实际参与到与客户签合同、家访和催收业务中。综上，被害人并非因季林的工作陷入错误认识，季林在犯罪活动中起的作用较小，属从犯；2.被告人季林系初犯、偶犯，案发后主动投案自首，依法可以减轻处罚；3.被告人季林自愿认罪认罚，悔罪态度较好，依法应从轻处罚。经审理查明，一、自2017年下半年以来，杨某1、朱某、郭某1（三人已判决）及被告人季林预谋后，以非法占有为目的，共同出资、分工负责，在平顶山市“中兴铭座”写字楼7楼1707室非法成立“融诚易贷”公司，由季林担任该公司负责人，负责管理公司账目、放款和返钱，杨某1、朱某、郭某1负责联系客户、上门家访、催要借款利息，从事高利贷业务、“空放”业务。虚构办理贷款不需要抵押和征信的事实，骗取急于用钱的被害人的信任，在办理“空放”业务过程中，设定贷款“套路”，诱骗被害人进入设计好的“套路”中；编造被害人如按期还款即不用偿还虚高部分借款，哄骗急于用钱的被害人签订高于实际借款金额3倍左右不等的借款合同，虚高债务，继而在支付借款时，再扣除“保证金、服务费、家访费、首期利息”等费用后，实际支付较少的借款金额；同时还与部分被害人签订《房屋租赁合同》，声称如不按时还款将以租赁的形式占有被害人房产，用于抵偿借款本息。对不能如期归还本息的被害人，以打电话、发短信、发微信等方式威胁被害人及其家属，迫使被害人归还虚高借款本息。杨某1、朱某、郭某1及被告人季林在平顶山市通过上述手段，分别与孙某、邹某、赵某、王某1、李某2、张某2、吕某、李某3、徐某、崔某等10名被害人签订虚高借款合同，骗取被害人既遂金额为33300元，未遂金额为49000元。具体犯罪事实如下：1.2017年12月份，被害人孙某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款5000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1600元，实际支付给孙某3400元，被告人季林与孙某签订虚高借款合同金额24000元，孙某现已偿还1200元。被告人季林等人诈骗被害人孙某未遂金额为19000元。2.2017年11月25日，被害人邹某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款1万元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2600元，实际支付给被害人邹某7400元，被告人季林与邹某签订虚高借款合同金额30000元，邹某现已偿还8700元，未结清。被告人季林等人诈骗被害人邹某既遂金额为3900元。3.2017年12月19日，被害人赵某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款6000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1800元，实际支付给被害人赵某4200元，被告人季林与赵某签订虚高借款合同金额18000元，赵某将自家房屋租赁给杨某1等人三年的《房屋租赁合同》。赵某现已偿还10200元，已结清。被告人季林等人诈骗被害人赵某既遂金额为7800元。4.2017年12月26日，被害人王某1从平顶山“融诚易贷公司”欲借款5000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1500元，实际支付给王某13500元，由杨某1与王某1签订虚高借款合同金额20000元，被害人王某1现已偿还3000元，未结清。被告人季林等人诈骗被害人王某1未遂金额为15000元。5.2017年12月5日，被害人李某2从平顶山“融诚易贷公司”欲借款9000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2800元，实际支付给李某26200元，由被告人季林与李某2签订虚高借款合同金额27000元，李某2已偿还6300元，未结清。被告人季林等人诈骗被害人李某2既遂金额为2900元。6.2017年11月9日，被害人张某2从平顶山“融诚易贷公司”欲借款10000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2700元，实际支付给被害人张某27300元，由被告人季林与张某2签订虚高借款合同金额30000元，张某2已偿还7800元，未结清。被告人季林等人诈骗被害人张某2既遂金额为3200元。7.2017年12月2日，被害人吕某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款7000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2500元，实际支付给吕某4500元，由被告人季林与吕某签订虚高借款合同金额25000元，吕某已偿还5400元。被告人季林等人诈骗被害人吕某既遂金额为3400元。8.2017年12月8日，被害人李某3从平顶山“融诚易贷公司”欲借款6000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计2000元，实际支付给李某34000元，由被告人季林与李某3签订虚高借款合同金额20000元，李某3已偿还8400元。被告人季林等人诈骗被害人李某3既遂金额为6400元。9.2017年12月26日，被害人徐某从平顶山“融诚易贷公司”欲借款5000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1400元，实际支付给徐某3600元，由被告人季林与徐某签订虚高借款合同金额20000元，徐某现已偿还利息600元。被告人季林等人诈骗被害人徐某未遂金额为15000元。10.2017年11月份，被害人崔某从平顶山“融诚易贷司”欲借款5000元，扣除保证金、第一期利息、资料费、家访费等费用共计1650元，实际支付给崔某3350元，与崔某签订虚高借款合同金额20000元，崔某已偿还7400元。被告人季林等人诈骗被害人崔某既遂金额为5700元。二、2017年以来，陈国乐伙同张俊鹏、杨晓军、刘晓东、卢宇光（以上五人另案处理）、被告人季林等人在平顶山市证券大厦12楼经营中企金服公司平顶山营业部，后该营业部搬至平顶山市基泰大厦607房间。经查，中企金服公司平顶山营业部隶属洛阳中企金服公司市场部，2017年，周宏超、李青、高晓婧、李晶生（以上四人另案处理）等人共同成立“河南超铎信息科技有限公司”，对外宣称“中企金服”公司，其总部设在洛阳市美茵街，后搬至洛阳市国宝大厦19楼1909、1910房间，该公司下设风控部、财务部、贷后管理部、市场部等多个部门。市场部在平顶山市、洛阳市、许昌市、郑州市、新乡市、驻马店市、南阳市、四川德阳八个地市设立营业部。其中平顶山营业部形成了以陈国乐为经理，张俊鹏为副经理，杨晓军为财务主管，卢宇光为催收专员，被告人季林为一组团队经理，高某1、付某、郭某2、曹某、樊某、魏某、胡某1、党某、杨某1、颜建波（以上几人另案处理）等人为业务员的恶势力犯罪集团。“中企金服公司”平顶山营业部成立以来，以发放贷款不需要抵押、不需要征信为由，骗取众多急于用钱的被害人的信任，设计贷款“套路”，诱骗被害人进入设计好的“套路”中，先骗取被害人签订高于实际借款金额的借款合同，垒高虚假债务，在支付借款时再扣除“保证金、管理费、服务费、预收还款”等各种名义的费用，实际支付给被害人较少的借款金额，在被害人不及时还款后，该公司贷后管理部电催部先进行电话催款，电话催款后再由洛阳总部法催部指派下设在平顶山营业部的法催人员卢宇光和其他人员以骚扰、堵门、辱骂、恐吓、喷漆等软暴力手段，对被害人及其亲属进行滋扰，迫使被害人归还虚高借款本息，严重侵犯被害人的财产权及国家正常的社会经济秩序。被告人季林于2017年8月22日至2017年9月12日在中企金服公司平顶山营业部上班，担任一组团队经理，负责团队业务员放款工作，并从中获利，其任职期间业务员有魏某、胡某1、付某、樊某、高某1、曹某、郭某2、颜建波、杨某1、党某。被告人季林担任一组团队经理期间，一组业务员共诈骗被害人53人，其中找到被害人13人，未找到被害人40人，诈骗被害人既遂金额为113349元，未遂金额为118860元。找到的13名被害人具体犯罪事实如下：(1)2017年8月28日，被害人孙某经业务员魏某招揽从平顶山“中企金服公司”欲借款4000元，扣除管理费、服务费等费用共计2000元，实际支付给孙某2000元，孙某与“中企金服公司”签订虚高借款合同金额6800元，孙某已偿还4020元。被告人季林等人诈骗被害人孙某既遂金额为4020元。(2)2017年9月1日，被害人张某3经被告人胡某1招揽从平顶山“中企金服公司”预借款4000元，扣除服务费、管理费、预收还款1360元等费用共计2260元，实际支付给张某31740元，张某3与“中企金服公司”签订虚高借款合同金额6800元钱，张某3已偿还1700元。被告人季林等人诈骗被害人张某3未遂金额为2800元。(3)2017年8月23日，被害人张某4经被告人付某招揽在从平顶山“中企金服公司”欲借款4000元，扣除管理费、服务费、好处费、预收还款等费用共计1100元，实际支付给张某42900元，张某4与“中企金服公司”签订虚高借款合同金额6800元，张某4已偿还5680元。被告人季林等人诈骗被害人张某4既遂金额为3880元。(4)2017年9月12日，被害人苑某经被告人樊某招揽从平顶山“中企金服公司”欲借2000元，扣除服务费、管理费等费用共计1600元，实际支付给苑某400元，苑某与“中企金服公司”签订虚高借款合同金额3400元钱，苑某已偿还680元。被告人季林等人诈骗被害人苑某既遂金额为1880元。(5)2017年9月7日，被害人李某4经被告人樊某招揽从平顶山“中企金服公司”欲借10000元，扣除服务费、管理费等费用共计1500元，实际支付给李某48500元，李某4与“中企金服公司”签订虚高借款合同金额20500元钱，李某4已偿还2050元。被告人季林等人诈骗被害人李某4未遂金额为10500元。(6)2017年8月24日，被害人杨某2经业务员高某1招揽从平顶山“中企金服公司”欲借2000元，扣除管理费、服务费等费用共计800元，实际支付给杨某21200元，杨某2与“中企金服公司”签订虚高借款合同3400元钱，杨某2已偿还3400元。被告人季林等人诈骗被害人杨某2既遂金额为3000元。(7)2017年8月24日，被害人周某经业务员高某1招揽从平顶山“中企金服公司”欲借4000元，扣除管理费、服务费等费用共计1600元，实际支付给周某2400元，周某与“中企金服公司”签订虚高借款合同6800元钱，周某已偿还5100元。被告人季林等人诈骗被害人周某既遂金额为4300元。(8)2017年8月25日，被害人胡某2经业务员高某1（另案处理）招揽从平顶山“中企金服公司”欲借6000元，扣除管理费、服务费等费用共计1900元，实际支付给胡某24100元，胡某2与“中企金服公司”签订虚高借款合同12720元钱，胡某2已偿还8592元。被告人季林等人诈骗被害人胡某2既遂金额为6392元。(9)2017年9月6日，被害人李某5经业务员曹某（另案处理）招揽从平顶山“中企金服公司”欲借8000元，扣除管理费、服务费、预收还款1696元等费用共计3800元，实际支付给李某54200元，李某5与“中企金服公司”签订虚高借款合同16960元钱，李某5已偿还424元。被告人季林等人诈骗被害人李某5未遂金额为8960元。(10)2017年9月15日，被害人燕某经被告人郭某2招揽从平顶山“中企金服公司”欲借款10000元，扣除管理费、服务费、预收还款费等费用2000元，平顶山营业部实际支付给燕某8000元，燕某与“中企金服公司”签订虚高借款合同16960元钱，燕某已偿还1230元。被告人季林等人诈骗被害人李某5未遂金额为8960元。(11)2017年8月24日，被害人王某2经被告人付某招揽在平顶山“中企金服公司”欲借款15000元，扣除手续费等费用2000元，平顶山营业部实际支付给王某213000元，王某2与“中企金服公司”签订虚高借款合同33900元，王某2已偿还16385元。被告人季林等人诈骗被害人王某2既遂金额为5385元。(12)2017年8月30日，被害人余某经被告人樊某招揽在平顶山“中企金服公司”欲借款2000元，扣除手续费等费用700元，平顶山营业部实际支付给余某1300元，余某与“中企金服公司”签订虚高借款合同3400元，余某已偿还3400元。被告人季林等人诈骗被害人余某既遂金额为2800元。(13)2017年9月8日，被害人牛某经高某1（另案处理）招揽在平顶山市中企金服公司欲借款6000元，扣除手续费等费用1100元，平顶山营业部实际支付给牛某4900元，牛某与“中企金服公司”签订虚高借款合同12720元，牛某已还款9858元。被告人季林等人诈骗被害人牛某既遂金额为6058元。综上，被告人季林在经营融诚易贷公司和在中企金服公司平顶山营业部工作期间共诈骗被害人既遂金额为146649元，未遂金额为167860元。案发后，被告人季林于2018年11月6日到宝丰县公安局刑侦大队投案自首。上述事实，有被告人季林的供述，证人杨某1、朱某、郭某1、魏某、党某、樊某、刘某、张某1、李某1、付某、郭某2、高某1的证言，被害人孙某、邹某、赵某、王某1、李某2、张某2、吕某、李某3、徐某、崔某、燕某、张某3、张某4、李某4、苑某、杨某2、周某、胡某2、李某5、牛某、王某2、余某等22人的陈述（附房屋租赁合同、收条、借条，借款合同和服务协议、借款时被害人手持身份证的照片、还款确认书及还款凭证等），中企金服公司平顶山营业部业务报表，被告人季林户籍证明、前科证明，发破案经过、抓获经过等经过庭审质证的证据证实，足以认定。本院认为，被告人季林以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人季林犯诈骗罪的事实清楚，罪名成立。在融诚易贷公司诈骗犯罪活动中，被告人季林起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；在“中企金服”涉恶犯罪集团中系一般参与者，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚；被告人季林在实施部分诈骗犯罪过程中，由于意志以外的原因未得逞，是未遂，依法从轻处罚；被告人季林系初犯，自愿认罪认罚，签署具结书，可酌情从轻处罚；被告人季林主动投案，如实供述犯罪事实，构成自首，依法应从轻处罚。本院在量刑时综合以上情节考虑。关于被告人的辩护人提出“被告人季林系初犯、偶犯，案发后主动投案自首，自愿认罪认罚，悔罪态度较好，依法应从轻处罚”的意见与查明的事实相符，本院予以采纳。关于被告人季林及其辩护人提出的“被告人季林在融诚易贷公司放贷活动运营未实际参与客户签合同、家访和催收业务，在共同犯罪中所起作用小，不应认定为主犯”的辩护意见，经查，被告人季林对融诚易贷公司的筹资、成立、公司放贷运营都积极参与，且管理筹措的放贷资金，其在融诚易贷公司放贷、收款业务中发回主要作用，应认定为主犯，被告人季林及辩护人的上述辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳；关于被告人季林提出“中企金服公司平顶山营业部业务员付某、高某1二人不是其任职团队业务经理期间的业务员，二人系公司挂名业务员，二人的涉案诈骗数额不应计算在其涉案数额中”的意见，经查，被告人季林于2018年11月6日接受公安机关讯问时供述“陈国乐让我负责一组作为组长，给我安排几名业务员，有高某1、付某、郭某2、曹某、樊某……”，结合高某1证实被告人季林是其团队经理的证言，朱某的证言也证实其在中企金服公司平顶山营业部上班期间一组团队经理是被告人季林，其和樊某、党某、胡伟、付某、曹某等人是业务员，可以认定高某1、付某是被告人季林任中企金服公司平顶山营业部一组团队经理期间的业务员，故被告人季林的上述辩解意见与查明的事实不符，本院不予采纳。综上，根据被告人季林犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合本案实际，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人季林犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元。二、被告人支付给被害人的本金，在退赔被害人损失后如有剩余，依法予以没收；被告人季林与宝丰县人民法院(2018)豫0421刑初263号刑事判决书及（2019）豫0421刑初286号刑事判决书、（2019）豫0421刑初379号刑事判决书中各被告人共同承担继续退赔被害人损失不足部分的责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨晓娜审 判 员  王 刚人民陪审员  畅鹏飞二〇二〇年六月二十四日书 记 员  丁艳民