浙江省淳安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0127刑初83号 公诉机关浙江省淳安县人民检察院。 被告人夏小礼，男，1992年9月19日出生，汉族，初中文化，农民，住浙江省淳安县。2012年5月5日因寻衅滋事被行政拘留十三日；2012年5月18日因寻衅滋事被劳动教养一年；2017年2月23日因故意伤害被行政拘留八日，并处罚款五百元。2019年11月12日因本案被刑事拘留,同年12月18日被依法逮捕。现羁押于淳安县看守所。 辩护人马超群，浙江信仁律师事务所律师。 被告人李云，男，1996年2月5日出生，汉族，初中文化，农民，住云南省曲靖市富源县。2016年11月17日因犯寻衅滋事罪被杭州市萧山区人民法院判处有期徒刑一年八个月，2017年12月19日刑满释放；2019年7月1日因未取得机动车驾驶证驾驶机动车被行政拘留七日。2019年11月12日因本案被刑事拘留，同年12月18日被依法逮捕。现羁押于淳安县看守所。 辩护人钱胜，浙江智贤律师事务所律师。 被告人卢立良，男，1993年12月18日出生，汉族，初中文化，农民，住浙江省淳安县。2012年6月20日因犯抢劫罪被杭州市江干区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六千元，2015年2月19日刑满释放；2018年12月1日因寻衅滋事被行政拘留八日；2019年10月29日因寻衅滋事被行政拘留十二日。2019年11月12日因本案被淳安县公安局刑事拘留，同年12月18日被依法逮捕。现羁押于淳安县看守所。 辩护人徐园园，浙江泽道律师事务所律师。 淳安县人民检察院以淳检公诉刑诉[2020]483号起诉书指控被告人夏小礼、李云犯妨害信用卡管理罪，被告人卢立良犯盗窃罪，于2020年5月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。淳安县人民检察院指派代理检察员童建新、检察官助理汪文静出庭支持公诉，被告人夏小礼、李云、卢立良及本院通知淳安县法律援助中心分别为三被告人指派的律师马超群、钱胜、徐圆圆到庭参加诉讼。现已审理终结。 淳安县人民检察院指控：一、妨害信用卡管理。（一）2019年5月至10月期间，被告人夏小礼先后组织被告人李云、卢立良及陈某1、汪某、周某、吴某等人在浙江省淳安县××镇××的网银Ｕ盾和新手机卡后，由被告人夏小礼出资收购并通过顺丰快递，将上述银行借记卡、网银Ｕ盾和手机卡转售给他人牟利。 （二）2019年10月期间，被告人李云先后组织翁某、唐某、杨某等人在浙江省淳安县××镇××的网银Ｕ盾和新手机卡后，由被告人李云出资收购并通过顺丰快递，将上述银行借记卡、网银Ｕ盾和手机卡转售给他人牟利。 公诉机关提供了被告人夏小礼、李云的供述与辩解，证人袁某、陈某1、周某、吴某、王某1、汪某、翁某、唐某、杨某等的证言，扣押笔录、扣押决定书及清单、扣押视频，电子证物检查工作记录、手机电子数据等、公安部电信诈骗案件侦办平台信息等证据。 二、盗窃。2019年9月，被告人卢立良将其中国工商银行卡（卡号为6212××××4216）出售给夏小礼供他人使用，2019年10月15日，被告人卢立良至淳安县千岛湖镇工商银行将该卡挂失，在补办银行卡时发现卡内有余额，被告人卢立良在明知卡内金额系他人所有，仍将卡内2.8万元余额通过微信转账、消费等方式窃取。 公诉机关提供了被告人卢立良的供述与辩解，被害人刘某的陈述，证人夏小礼、李云的证言、工商银行监控视频、手机电子数据光盘等、银行账户交易明细等证据。 公诉机关认为夏小礼、李云非法持有他人信用卡数量较大；卢立良盗窃数额较大。李云、卢立良系累犯。鉴于夏小礼、李云自愿认罪认罚，建议对夏小礼判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元；对李云判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。 被告人夏小礼、李云对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结。 被告人卢立良当庭辨称卡内现金是其自己博彩所得，是自己的钱，因此不构成盗窃罪。 夏小礼的辩护人对指控的事实、罪名无异议，针对被告人量刑提出：1、夏小礼具有如实供述的坦白情节，可以从轻处罚；2、夏小礼自侦查阶段自愿认罪认罚，并签署了具结书，当庭表示认罪认罚，可从宽处罚；3、夏小礼文化程度不高，法律意识淡薄，现已深刻认识到自己的错误，请给予改过自新的机会。综上本着惩罚与教育相结合的刑法政策，恳请在量刑时采纳公诉机关的量刑建议。对夏小礼最大限度的从轻处罚。 李云的辩护人对指控的事实、罪名无异议，针对被告人量刑提出：1、李云归案后认罪态度较好，能如实供述罪行，具有明显认罪、悔罪表现；2、李云已签署认罪认罚具结书，请予以从宽处罚；3、李云文化程度不高，法律意识淡泊，才走上犯罪道路。综上建议本着教育与惩罚相结合的原则对其从轻处罚。 卢立良的辩护人提出：关于指控的盗窃犯罪，辩护人尊重卢立良自己无罪的辩解意见。即使本案构成犯罪，因所涉金额系他人通过非法途径而转入，相较于传统一般盗窃罪而言，社会危害性相对较小；卢立良文化水平不高，法律意识淡薄，一时糊涂贪图小利，主观恶性不大。综上恳请对卢立良从轻处罚。 经审理查明，一、妨害信用卡管理犯罪事实。（一）2019年5月至10月期间，被告人夏小礼先后组织被告人李云、卢立良及陈某1、汪某、周某、吴某等人在浙江省淳安县千岛湖镇中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行办理借记卡28张及银行卡配套网银Ｕ盾，并办理新手机卡后，由被告人夏小礼出资收购，并将上述银行借记卡、网银Ｕ盾和手机卡转售他人，非法获利人民币6000元。李云出售银行卡非法获利人民币1400元。 案发后，公安机关依法扣押了夏小礼作案工具荣耀手机一部。 上述事实，有公诉机关出举并经法庭质证、认证的下列证据证明： 1、被告人夏小礼的供述，证明2019年6月的样子，其在微信上认识了一个叫“小杨”的人，这个人问其身边有没有那种没钱用的人，然后问有没有卡可以卖给他，他可以收购，600至700元一张。其问拿这个卡是干嘛用的，为什么不用自己的卡，他说这个卡就是用来做网络赌博收款的，他们卡不够用。而且还说如果不相信的话过半个月左右把卡注销掉好了。其当时就相信了。第一次记得是其自己办了银行卡给他寄过去的，卡可以正常使用，对方在微信上转了600还是700元钱给其。之后小杨就让其找别人去办卡，说给其1000元一张，其可以从中收一些好处费。然后其就在朋友圈发广告，之后就有人来联系了，其就和他们说到工行、农行、建行三个银行去办银行卡给其，其每张卡给500元。后有宋某华、吴某、周某、李云等人都是直接找其办理的……。另外一个叫王某亮的人，类似收卡中介的，他会找人办卡，其就以700至800元一张收购来，大概有十至二十几张银行卡的样子。另外还有一个跟王某亮一样的人，她的微信昵称叫“觉显”，也办了不到十张卡给其。李云也办过两张卡，其付给李云1400元。其将银行卡邮寄给福建龙岩的“小杨”。其通过购卡卖给小杨的方式，前前后后赚到五六千元钱。 刑事辨认笔录，证明夏小礼对收购其卡的上家“小杨”进行了辨认，确定为杨金校，并对王某亮进行了辨认予以确认，对“觉显”进行辨认确认即为陈某1。 2、证人袁某的证言，证明其为夏小礼女友。其通过夏小礼与他人通电话、一个月要其联系三四次邮寄快递等行为判断夏小礼肯定做不好的事情。其也认识李云，2019年10月中旬，李云拿着一些银行卡到其和夏小礼租住的××镇××街××号附房413房间交给夏小礼，夏小礼当时叫其联系快递员，快递员来后，他们两个拿着银行卡到楼下邮寄，邮寄是以其名义邮寄的。 3、证人陈某1的证言，证明：①2019年9月，夏小礼联系其让其借几张银行卡，其问怎么回事，他说给别人转个账，很安全，给其500元一张的好处费。9月21日，其到（千岛湖）建行、工行和农行办了三张银行卡和Ｕ盾，办卡之前，其还在时光新宇对面的移动公司办了一张手机ＳＩＭ卡。其将卡交给夏小礼，后共收到夏小礼1500元。②夏小礼还叫其去找人办卡，其叫王某2办理了工行、建行、农行三张卡及Ｕ盾、手机卡，其将该三张卡给了夏小礼拿到1400元。③之后夏小礼还叫其找人办卡，其通过王某2叫王某1办理了工行、建行、农行三张卡，每张卡500元，并由王某1找了几个人办理银行卡，在2019年10月底，王某1总共交给其十一张卡及Ｕ盾、手机卡，其再交给夏小礼，但这十一张卡夏小礼没有给钱。 刑事辨认笔录，证明陈某1对王某2、王某1二人进行了辨认予以确认。 4、证人何某的证言，证明2019年10月中旬，其老乡王某1让其帮忙办几张银行卡给他用。因为其住在王某1处没有交房租，所以也没问他银行卡用来干嘛，他说用几天就归还，也没说好处费，其就到建设、农业、工商三银行办了3张银行卡，其中农行、建行办了Ｕ盾的，其用自己平时使用的17767201852手机号登记的，办好后就将银行卡和Ｕ盾交给王某1，王某1说银行卡没有用被他弄丢了，叫其去补卡，但其没有去补，而是打电话给银行办理了挂失。 5、证人周某的证言，证明其与夏小礼认识两年多。2019年9、10月份夏小礼说最近需要信用卡，问其愿不愿意卖几张给他，说每张500元，办卡需绑定Ｕ盾和其名下手机ＳＩＭ卡。其同意了，其按照夏小礼的要求办好农行、建行、工行银行卡，后在时光新宇小区附近将卡交给他，过了三五天才收到钱，夏小礼还嘱咐其说过个把月就把卡注销掉，其没有时间去注销。 6、证人王某2的证言，证明2019年10月，陈某1打电话让其办银行卡，并用于抵其之前二人之间的债务。其办理了农行、建行、工行三张卡给陈某1，并同时办理了网银Ｕ盾和新的手机卡，一并给了陈某1。 7、证人吴某的证言，证明其通过微信看到夏小礼的朋友圈“无是黑户，人人一千，需要的联系”，其就联系了叫夏小礼的人，他是在名湖上班的。夏小礼让其去办几张银行卡，说三张1000元，说给福建的老板转钱用。2019年9、10月份，其办理农行、工行、建行三张卡和网银Ｕ盾和新的手机号码，在千岛湖镇广场二楼美食广场将东西给了夏小礼，当时夏小礼转了200元钱给其。后因夏小礼说农行卡不能用，通过支付宝（只）转了500元给其。 8、证人王某1的证言，证明2019年10月，其通过王某2知道办卡赚钱的事情，王某2告知其联系人的微信，昵称叫“觉显”，微信号×××10，手机号码×××25。其联系后按对方要求办理了建行、工行、农行三张银行卡，并办理新的手机号码和网银Ｕ盾。其还联系了方波、何某、毛勇胜、方波的弟弟方跑几个人一起办卡，然后将办理的银行卡交给“觉显”，总共给了十一张卡，最后并没有收到好处费。 9、同案犯汪某的供述，证明“亮亮”在微信上说收银行卡给博彩公司用，说四五百元一张。2019年10月其到建行和工行办理了两张银行卡和Ｕ盾，当天就把卡给“亮亮”，“亮亮”在微信上转了四五百元钱给其，说建行卡不能用，就没有给其钱。几天后“亮亮”说其卡被冻结了，其到工行去处理，工作人员讲被公安机关冻结的，不能补办。其听“亮亮”讲卡是给一个叫夏小礼的人的。 10、同案犯李云的供述，证明其与夏小礼认识两三年了，都在（千岛湖）名湖酒店KTV上班，有天夏小礼邮寄银行卡时问其要快递员联系方式，夏小礼告诉其说办银行卡给公司走流水。后让其办卡，其答应了，几天后夏小礼带其去时光新宇对面手机店办理新的手机卡，后去农行和工行办理两张银行卡和U盾，办好后，卡交给夏小礼，夏小礼说公司给他800元一张，他给其700元一张，三四天后，夏小礼通过微信转账给其几百元，剩下的给其现金，总共收到1400元。 11、被告人卢立良的供述，证明2019年9月份，王某亮让其去办卡，给其500元一张。之前有人让其去广东办卡，出1200元一张，因（路途）远就没有去。其心里清楚这卡是去干不正规的事情，亮亮说这个卡用20-30天左右让其挂失，可以重新办出来再重新卖，其想着可以赚钱，就办了建行和工行两张卡，亮亮给其转了一笔400元，一笔480元，亮亮扣下120元买香烟。期间其问过亮亮，亮亮说卡是用来搞网络赌博的。10月中旬其去工行补办了一张新卡，之前办的卡作废了。 12、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证明公安机关在抓获被告人夏小礼时在见证人见证下对夏小礼持有的荣耀手机一部予以扣押。 13、电子证物检查工作记录及数据光盘，证明对被告人夏小礼扣押的手机进行检查筛选提取相关数据。 14、调取证据通知书、调取证据清单、银行卡交易信息及交易明细、银行卡冻结详情，证明陈某1、周某、何某、卢立良农业银行和工商银行、建设银行的账户信息和交易信息；汪某的中国建设银行、工商银行卡账户明细清单，其中工商银行卡被冻结。 15、行政处罚决定书、劳动教养决定书，证明夏小礼劣迹情况。 16、抓获经过，证明夏小礼系被抓获归案。 17、户籍证明，证明夏小礼及相关证人的身份情况。 （二）2019年10月期间，被告人李云先后组织翁某、唐某、杨某在浙江省淳安县千岛湖镇中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行等银行办理借记卡9张及银行卡配套网银Ｕ盾，并办理新手机卡后，由被告人李云收购并通过顺丰快递，将上述银行借记卡、网银Ｕ盾和手机卡转售给他人牟利。 案发后，公安机关依法扣押了李云作案工具oppor15x手机一部。李云因寻衅滋事罪被杭州市萧山区人民法院判处一年八个月，于2017年12月19日刑满释放。 上述事实，有公诉机关出举并经法庭质证、认证的下列证据证明： 1、被告人李云的供述，证明2019年10月份一天，汪某从宁波回来叫其帮忙办银行卡，价钱每张1100元，说他需要15张卡。后其找了唐礼飞、翁某、唐某等人去办卡，给他们500元一张。因需要15张，其还通过夏小礼那边的人办卡，夏小礼叫的人将银行卡放在时光新宇门口小店，10月22日，其将总共16张银行卡包装好后和汪某一起在时光新宇小区叫快递员收件的，用其身份证登记，寄到哪里是汪某联系的，其不知道。因为汪某没过多久就被抓了，对方没有给其钱，其也没有钱支付给办卡的人。 2、证人翁某的证言，证明其与李云认识好几年，10月份李云说有人需要用银行卡，是用来给百家乐赌博场上的人转钱，每张给其500元好处费。其因缺钱，就去办了银行卡，同一天在建设银行、工商银行和农业银行共办了三张卡，每个银行都办了一个Ｕ盾，另外还办了两张新的手机ＳＩＭ卡，在外高桥门口把东西给李云，李云说钱要过两天才给，因为银行卡要拿去试用，好用再给钱。李云当时讲卡用半个月或者一个月的样子可以注销了，所以在10月底，其就到农行把卡注销了，一个星期前，其把建行和工行的卡都注销了，注销的时候卡里都是没钱的。李云一直都没有支付500元一张的费用。 3、证人杨某的证言，证明2019年9月的时候，其经朋友介绍认识李云，李云问其有没有闲置银行卡，拿来做网贷的，不上征信，不还不要紧的，钱到时候拿去用就行。之后互加微信，李云带其在千岛湖办了一张工商银行卡，到建德办了一张中信银行卡、一张浦发银行卡，在千岛湖办卡的时候其也在银行办了Ｕ盾，在联通办了手机卡。办完之后把这些东西一起交给了李云，李云还问其有没有其他人办卡，其当时就叫了唐某去三个银行办了三张银行卡及Ｕ盾、手机卡，并把它交给李云。大概过了一个星期左右，其听别人说李云是拿着银行卡去洗黑钱的，其就在微信上叫李云把银行卡还给他，李云说银行卡寄给别人了，其就没有管了。 4、证人唐某的证言，证明2019年10月份，其通过朋友介绍与对方联系，对方说办理银行卡，给其900元一张，其就加了对方微信，对方名字不知道，微信号是×××47。对方让其去工行、农行和建行各办一张银行卡，其就去办了，同时办了Ｕ盾，当天还办理了两个手机号码，一个130××××8157，一个132××××3571。办好后在千岛湖十字街路边交付给对方，钱一直没有支付给其。上个月其听说银行卡被寄到国外，就担心出问题，就把卡都注销了。 5、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证明公安机关对被告人李云的OPPOR15X手机和一张工商银行尾号7128银行卡予以扣押。 6、调取证据通知书、调取证据清单、银行卡交易信息、交易明细，证明唐某、翁某、杨某等农业银行、工商银行及建设银行的账户信息和交易信息。 7、电子证物检查工作记录及数据光盘，证明对被告人李云处扣押的手机进行检查，并提取了相关数据。李云与夏小礼之间存在多笔微信交易。 8、刑事附带民事判决书、行政处罚决定书，证明李云前科劣迹情况。 9、释放证明，证明李云刑满释放日期。 10、抓获经过，证明李云系被抓获归案。 11、户籍证明，证明被告人李云及相关证人的身份信息。 二、盗窃犯罪事实。2019年9月，被告人卢立良将其中国工商银行卡（卡号为6212××××4117）出售给夏小礼供他人使用，2019年10月15日，被告人卢立良到淳安县千岛湖镇工商银行将该卡挂失后在补办银行卡时得知卡内有余额，卢立良在明知该钱款系他人所有，仍通过微信转账支付等方式将卡内2.8万元占为已有。 案发后，公安机关依法扣押了卢立良作案工具vivo手机二部。卢立良于2012年6月20日因犯抢劫罪被杭州市江干区人民法院判处有期徒刑四年，2015年2月19日刑满释放。 上述事实，有公诉机关出举并经法庭质证、认证的下列证据证明： 1、被害人刘某的陈述，证明：①其于2019年10月14日在微信群看到别人投资3万净赚17万。其经联系，对方让其链接了一个网站，注册了一个账号，对方告知其平台充值和提现的方法，给其一个客服联系方式。经联系客服，对方告知其一个银行卡号码，让其加入一个ＱＱ程序员，说程序员可以控制网站的涨和跌。后其先后向对方账号转账支付20000元，按对方指示进行操作，对方让其买什么其就买什么，20分钟就显示赚61993元，其当时想提现，程序员不让提现并让其投一个90000元的项目，后其就又向平台充了28007元，大约20分钟平台显示其赚了217590元，这时其想提现，对方不让，说要充值到28万元才可提现，其实在没钱了，对方说如果不充值就无法提现，其感觉对方在骗钱，于是就报警了。②对方给的银行卡号码为×××77（户名陈某1）、6212××××4117（户名卢立良），其向对方转账支付的是工商银行卡，号码为6215××××6337。 手机银行汇款明细，证明刘某于2019年10月14日20时41分向陈某1尾号为2177的银行卡汇入人民币10000元，于2019年10月15日10时21分许、2019年10月15日13时21分许分别向卢立良尾号为4117的银行卡汇入人民币10000元、28007元。 2、调取证据通知书、调取证据清单、银行卡开户资料、活期历史明细清单，证明尾号为4117的工商银行卡系本案被告人卢立良（330127199312××××）身份办理，该卡于2019年10月15日13时21分16秒收到刘某尾号为6337银行卡转入金额28007元；该款至2019年10月18日11时23分许已被用于消费支付完毕。 3、工商银行视听资料及截图，证明卢立良于2019年10月15日在中国工商银行淳安支行办理挂失等业务。 4、卢立良vivo手机数据光盘及截图、财付通账户主体查询详情，证明卢立良绑定微信将工商银行卡内28000元余额用于消费、提现，并向淳安县鸠坑乡卢泓儒、卢剑老、卢志强转账。 5、证人陈某2的证言，证明2019年10月15日，住在其店面楼上的一年轻小伙子到其店里吃午饭，消费了40元，但小伙子要2000元现金，向其扫码支付2040元，其给了2000元现金给他。当天下午4、5点钟，有一个人突然到其店里问这个小伙子住哪里，其告知对方说就住楼上。 6、证人夏小礼的证言，证明其接“小杨”（杨金校）电话说其向“小杨”提供的银行卡，有的卡上钱被卡主转走了，“小杨”因此事到千岛湖一趟。后来其知道是一个叫卢立良的人将其中一张银行卡转走28000元。 7、证人李云的证言，证明有一次其接到夏小礼的电话，让其帮忙去找一下卢立良，因为卢立良办了银行卡给夏小礼，但后来卢立良把银行卡挂失，将卡里的钱拿走了。夏小礼说王某亮找到卢立良了，其就到万水忆家门口去（与王某亮、卢立良碰面），（王某亮、卢立良）他们讲方言，其听不懂。其跟卢立良讲这个钱不是你的，你也拿不走。卢立良说钱被他用掉了，1万元冲入百家东账户，其他钱买手机、买衣服，还在杭州玩了几天（花了）。 8、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证明公安机关扣押了卢立良持有的vivo手机二部。 9、刑事判决书、行政处罚决定书，证明卢立良前科劣迹情况。 10、释放证明，证明卢立良刑满释放日期。 11、抓获经过，证明卢立良系被抓获归案。 12、户籍证明，证明被告人卢立良及证人的基本身份情况。 13、被告人卢立良的供述，证明2019年9月份，王某亮让其去办卡，给其500元一张。其心里清楚这卡是去干不正规的事情，亮亮说这个卡用20-30天左右让其挂失，里面的钱就可以自己拿走。10月15日其去工商银行挂失银行卡的时候，发现里面还有28000元钱，其当时就起了贪心，打算独吞。一开始其未将卡里有钱的事情告诉亮亮，后来亮亮知道了这个事情，就问其怎么回事，其说钱在卡里，亮亮让其交卡其没有给，然后其就不理亮亮了。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 卢立良辩称其尾号为“4117”的工商银行卡内28007元是其自己的钱，其不构成盗窃。其辩护人提出尊重卢立良无罪辩解之观点。审理认为：本案被告人卢立良当庭供述该卡办好后即出售给他人使用，证据手机银行汇款明细、银行卡开户资料、活期历史明细清单均证明卢立良账号为6212××××4117的中国工商银行卡于2019年10月15日13时21分16秒收到刘某账号为6215××××6337中国工商银行卡人民币28007元，该证据与被害人刘某的陈述相印证，足以认定卢立良该卡内28007元非卢立良所有。证据卢立良工商银行账户活期历史明细清单证明2019年10月15日至同月18日卢立良该卡内28000元款项已全部消费。证据卢立良手机数据及截图、相关人员财付通账户主体查询详情证明卡内28000余元款项用于消费、提现外，还向淳安县鸠坑乡卢泓儒、卢剑老、卢志强转账支付部分金额，此行为均系卢立良通过手机操作实施，与卢立良归案后第一次供述钱被其自己独吞相吻合，并与证人夏小礼、李云、陈某2证言相印证。现有证据能认定卢立良私下将卡内他人财物28000元占为己有，符合盗窃犯罪特征。卢立良前述辩解与事实不符，本院不予采信，卢立良的辩护人前述观点本院不予采纳。 本院认为，被告人夏小礼、李云非法持有他人信用卡，数量较大，行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人卢立良以非法占有为目的，采用秘密手段窃取他人财物，数额较大，行为已构成盗窃罪。公诉机关指控三被告人犯罪的事实与罪名成立。李云、卢立良在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚；三被告人有劣迹，酌情从重处罚。夏小礼、李云归案后在侦查阶段能供述主要犯罪事实，并自愿认罪认罚,本院酌情予以从宽处罚。夏小礼、李云的辩护人据此提出对夏小礼、李云从轻处罚的辩护意见本院予以酌情采纳。公诉机关对夏小礼、李云相关量刑建议适当，应予采纳。根据三被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人夏小礼犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月12日起至2021年1月11日止）。 二、被告人李云犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月12日起至2020年7月11日止）。 三、被告人卢立良犯盗窃罪,判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月12日起至2021年7月11日止）。 四、责令被告人夏小礼、李云分别退出违法所得人民币6000元、1400元，合计人民币7400元，予以没收，上缴国库。 责令被告人卢立良退出违法所得人民币28000元，发还给被害人刘某。 五、淳安县公安局已扣押的作案工具被告人夏小礼荣耀手机一部、被告人李云oppor15x手机一部、被告人卢立良vivo手机二部，予以没收。 （上述罚金于判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴建中 人民陪审员  方圣满 人民陪审员  方良妹 二〇二〇年六月二十三日 书 记 员  余珂健 ? 附： 一、《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十五条【一般累犯】被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 ?*ArabicDash?-14-? ?*ArabicDash?-13-?