江苏省南京市玄武区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0102刑初702号公诉机关江苏省南京市玄武区人民检察院。被告人王某，女，1983年7月14日出生，原系深圳恒富隆财富管理有限公司、南京瑞泽资本管理有限公司大行宫营业部业务总监、团队经理，住江苏省南京市秦淮区。2019年3月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年4月27日被逮捕，现羁押于南京市看守所。辩护人周桂云、秦宗文，江苏森远律师事务所律师。被告人龚某，男，1982年11月20日出生，原系深圳恒富隆财富管理有限公司、南京瑞泽资本管理有限公司大行宫营业部团队经理，住江苏省南京市浦口区。2019年3月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年4月27日被逮捕，现羁押于南京市第三看守所。辩护人韩俊，江苏袁胜寒律师事务所律师。被告人周某，女，1982年11月14日出生，原系深圳恒富隆财富管理有限公司、南京瑞泽资本管理有限公司大行宫营业部团队经理，住江苏省南京市浦口区。2019年3月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年4月27日被逮捕，现羁押于南京市看守所。辩护人李伟，江苏苏泓律师事务所律师。江苏省南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉[2019]629号起诉书指控被告人王某、龚某、周某犯非法吸收公众存款罪，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省南京市玄武区人民检察院指派检察员郑海燕出庭支持公诉，被告人王某、龚某、周某及各自辩护人均到庭参加诉讼，现已审理终结。江苏省南京市玄武区人民检察院指控，深圳恒富隆财富管理有限公司于2015年12月在本市中山东路147号大行宫大厦15楼经营，并成立大行宫营业部及多家分公司，进行非法集资活动。2016年12月，南京瑞泽资本管理有限公司收购深圳恒富隆财富管理有限公司，并成立江苏瑞泽经济信息咨询有限公司，继续向社会不特定公众非法集资。被告人王某在该公司担任大行宫营业部业务总监、团队经理，非法吸收公众存款人民币3395余万元，造成损失人民币545余万元；被告人龚某在该公司担任大行宫营业部团队经理，非法吸收公众存款人民币1601余万元，造成损失人民币428余万元；被告人周某在该公司担任团队经理，非法吸收公众存款人民币1301余万元，造成损失人民币162余万元。公诉机关认为，被告人王某、龚某、周某的行为均已构成非法吸收公众存款罪，提请对三名被告人依法惩处。被告人王某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性均不持异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，但提出被告人王某具有自首情节，系初犯，现报案的25名集资参与人多以亲友为主，社会危害性相对较小，现19名集资参与人均表示谅解，请求法庭对其从轻处罚并适用缓刑。被告人龚某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性均不持异议，承认控罪。其辩护人认为本案系单位犯罪，被告人龚某在共同犯罪中系从犯，主观恶性相对较小，且系初犯、偶犯，请求法庭对其从轻处罚并建议适用缓刑。被告人周某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性均不持异议，承认控罪。其辩护人认为被告人周某构成非法吸收公众存款罪，但其有坦白情节，系从犯，归案后已退出全部违法所得并取得部分集资参与人的书面谅解，请求法庭对其从轻处罚并宣告适用缓刑。经审理查明：2015年6月2日，严某、张某（均另案处理）在深圳市注册成立深圳恒富隆财富管理有限公司，同年12月，该公司经营地址变更至南京市玄武区中山东路147号大行宫大厦15楼，并成立大行宫营业部及多家分公司，组织雇佣大量业务员，通过发放传单、开推介会、投资人口口相传等形式，在未经中国人民银行批准的情况下，以P2P为名宣传，以做汽车质押贷款项目为由，向社会不特定公众吸收资金，并签订投资协议书，承诺到其还本付息。2016年12月，徐某、李某（均另案处理）以南京瑞泽资本限公司名义收购深圳恒富隆财富管理有限公司，并于2017年2月开发网络平台、“瑞泽会”APP，成立江苏瑞泽经济信息咨询有限公司，后该公司于2018年1月转让给张某1（在逃），继续以上述方法向社会不特定公众吸收资金。2016年6月至2018年8月间，被告人王某先后在公司担任大行宫营业部业务总监、团队经理，期间共向140名集资参与人吸收存款人民币3395余万元，造成损失人民币545余万元；其中向已报案的25名集资参与人吸收存款人民币469余万元，造成上述集资参与人损失人民币453余万元。2016年6月至2018年8月间，被告人龚某在公司担任大行宫营业部团队经理，期间共向56名集资参与人吸收存款人民币1601余万元，造成损失人民币428余万元；其中向已报案的18名集资参与人吸收存款人民币388余万元，造成上述集资参与人损失人民币322余万元。2016年6月至2018年4月间，被告人周某在公司担任大行宫营业部团队经理，期间共向55名集资参与人吸收存款人民币1301余万元，造成损失人民币162余万元；其中向已报案的10名集资参与人吸收存款人民币168余万元，造成上述集资参与人损失人民币150余万元。2019年3月21日，被告人王某主动向公安机关投案，其亲属在侦查阶段及本院审理过程中共代其退出款项人民币55万元；2019年3月21日，被告人龚某、周某被公安机关抓获归案，龚某的亲属代其退出款项人民币40万元，周某的亲属代其退出款项人民币20万元。上述事实，被告人王某、龚某、周某在庭审中均不持异议。本案事实另有各投资参与人的陈述，证人张某2、徐某、李某、郑某、于某等人的证言，出借咨询与管理服务协议、收款确认函、债权转让及受让协议、银行交易明细、营业执照、公司章程、房屋租赁合同等书证材料，资金鉴证报告，到案经过材料，抓获经过材料以及被告人王某、龚某、周某的户籍证明资料等证据予以证实。以上证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。本院认为，被告人王某、龚某、周某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。江苏省南京市玄武区人民检察院指控被告人王某、龚某、周某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人王某、龚某、周某分别与他人共同故意实施犯罪，系共同犯罪。被告人王某主动投案并如实供述，系自首，依法可以减轻处罚；被告人龚某、周某归案后能够如实供述，系坦白，依法可以从轻处罚，被告人王某、龚某、周某的亲属代为退出部分款项，在量刑时亦可酌情从轻处罚，对于各辩护人的相关辩护意见，予以采纳。对于被告人龚某的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，本院认为，无论深圳恒富隆财富有限公司或南京瑞泽资本管理有限公司，自成立后在本市的经营活动均为非法吸收公众存款的犯罪行为，故不应认定为单位犯罪，对各被告人应以自然人犯罪予以处罚。对于被告人龚某、周某的辩护人提出二被告人系从犯的辩护意见，因该二名被告人均在大行宫营业部担任团队经理，对各自所属的集资团队有管理职责，并从中获取提成收益，所起作用较大，故不认定为从犯。综上，本院为维护金融管理秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，六十七条第一、三款，第五十二条、第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年；并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人龚某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年；并处罚金人民币八万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年；并处罚金人民币七万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。二、被告人王某、龚某、周某亲属代为退缴的款项按比例发还集资参与人，并责令三名被告人在各自非法吸收公众存款的范围内继续退赔各集资参与人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐 海人民陪审员  马维晶人民陪审员  李 蓉二〇二〇年六月二十四日书 记 员  宫宁宁