安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1302刑初375号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人陶丽芳，女，1981年1月20日出生于安徽省利辛县，汉族，中专文化，系原安徽省宿州市下关中学会计，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月27日被深圳市公安局龙岗公交派出所抓获，同年9月3日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，2019年9月27日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人陈晓辉、胡可，江苏圣典（宿州）律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2020）192号起诉书指控被告人陶丽芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区检察院指派检察员宋姝、代理检察员徐桂萍出庭支持公诉，被告人陶丽芳及其辩护人陈晓辉、胡可到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：自2003年至2016年，安徽省宿州市下关中学（另案处理）以集资建校、发放教师工资为名，由其前后两任校长吴良森、吴新国（均另案处理）在未经有关金融主管部门批准的情况下，采取口口相传方式向社会不特定对象公开宣传，并以高息为诱饵向李浩、周某、王淑玲、汪桂雪等520余人非法吸收资金人民币164622438元。其中被告人陶丽芳参与吸收人民币42231060元，除归还本金人民币289000元、利息3510740元，仍有人民币38431320元无法归还。 被告人陶丽芳于2019年8月27日在深圳市龙岗区出入口被龙岗公交派出所民警抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了协助查询财产通知书、民办非企业单位登记证书、收费许可证、银行卡流水、借据凭证、民事判决书、户籍证明、案发及抓获经过等书证;证人邱某、曾某等人证言；被害人周某、潘某等陈述；同案犯吴新国供证；被告人陶丽芳的供述等证据予以证实。公诉机关认为，被告人陶丽芳作为安徽省宿州市下关中学会计伙同他人未经国家金融主管部门批准。参与非法向社会公众吸收存款人民币42231060元，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陶丽芳在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻处罚。被告人陶丽芳认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理，建议对被告人陶丽芳判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 被告人陶丽芳对指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名不持异议；被告人陶丽芳在共同犯罪中起辅助作用，系从犯；被告人陶丽芳归案后，自愿认罪认罚，具有坦白情节，建议对被告人陶丽芳从轻处罚。 经审理查明：自2003年至2016年，安徽省宿州市下关中学（另案处理）以集资建校、发放教师工资为名，由其前后两任校长吴良森、吴新国（均另案处理）在未经有关金融主管部门批准的情况下，采取口口相传方式向社会不特定对象公开宣传，并以高息为诱饵向周某、潘某等五百余人非法吸收资金人民币1亿多元。被告人陶丽芳自2011年左右担任安徽省宿州市下关中学现金会计，期间参与吸收人民币38665510元，除归还本息人民币3465930元，仍有人民币35199580元无法归还。该案由李明伟报案而案发。2019年8月27日，被告人陶丽芳在深圳市龙岗区出入口被深圳市公安局龙岗公交派出所民警抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的协助查询财产通知书、民办非企业单位登记证书、收费许可证、银行卡流水、借据凭证、身份证复印件、控告书、登记表、民事判决书、户籍证明、案发及抓获经过等书证;证人邱某、曾某等人证言；被害人周某、潘某等陈述；同案犯吴新国供证；被告人陶丽芳的供述、案发与抓获经过、户籍证明等证据予以证实，足以认定。 对公诉机关关于被告人陶丽芳参与吸收人民币42231060元，除归还本金人民币289000元、利息3510740元，仍有人民币38431320元无法归还的指控，经查，根据部分被害人陈述及民事判决书、借款凭证等证据，能够证明被告人陶丽芳参与非法吸收公众存款数额为人民币38665510元，已归还本息人民币3465930元，仍有人民币35199580元无法归还。对公诉机关指控与本院认定不一致的部分，本院不予支持。 本院认为，被告人陶丽芳作为安徽省宿州市下关中学负责财务的现金会计，伙同他人非法向社会不特定对象吸收公众存款人民币38665510元，扰乱金融秩序，数额巨大。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人陶丽芳在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告人陶丽芳归案后如实供述自己及同案犯的全部犯罪事实，自愿接受处罚，依法可对其从轻处罚。对辩护人提出被告人陶丽芳系从犯且自愿认罪认罚、具有坦白情节，建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人陶丽芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月27日起至2023年2月26日止。罚金限于判决书生效第二日起十日内缴纳）。 二、责令被告人陶丽芳与同案犯共同退赔被害人周某、潘某等一百四十九人经济损失人民币三千五百一十九万九千五百八十元（退赔名单及数额详见附表一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙 静 审 判 员  马东梅 人民陪审员  陈修杰    二〇二〇年六月二十三日 法官助理罗宁 书记员王溪闻 附表一：                            被告人陶丽芳及同案犯非法吸收公众存款一案退赔经济损失一览表                               序号                       姓名                       借款金额       （元）                       收回本息       （元）                       实际损失       （元）                               1                       汪景云                       105000                       0                       105000                               2                       王树珍                       100000                       20000                       80000                               3                       王虹                       300000                       94300                       205700                               4                       袁其中                       600000                       169000                       431000                               5                       胡慧                       215500                       0                       215500                               6                       朱珠                       30000                       14500                       15500                               7                       周成秀                       700000                       126000                       574000                               8                       周成芳                       100000                       18000                       82000                               9                       潘金强                       50000                       7500                       42500                               10                       潘靓                       100000                       15000                       85000                               11                       周荣                       100000                       0                       100000                               12                       汪桂雪                       200000                       30000                       170000                               13                       陈位超                       110000                       0                       110000                               14                       张甜甜       张然（夫妻）                       480000                       20000                       460000                               15                       王作武                       65000                       17850                       47150                               16                       林秀杰                       279560                       4500                       271460                               17                       张随心       吴琼（夫妻）                       445000                       31200                       413800                               18                       250000                       0                       250000                               19                       石玉梅                       293250                       0                       293250                               20                       黄力江                       290000                       43500                       246500                               21                       曹井安                       300000                       20000                       280000                               22                       单桂宾                       280000                       46000                       234000                               23                       段少华                       319200                       0                       319200                               24                       陈芳                       385000                       100000                       285000                               25                       刘昌侠                       150000                       100000                       50000                               26                       罗保艳                       167000                       0                       167000                               27                       彭浩北                       50000                       2500                       47500                               28                       秦美玲                       300000                       0                       300000                               29                       汪敬贤                       100000                       10000                       90000                               30                       许振荣                       70000                       0                       70000                               31                       许向红                       66000                       0                       66000                               32                       曹丰岩                       30000                       0                       30000                               33                       曹实                       30000                       0                       30000                               34                       许向荣                       30000                       0                       30000                               35                       陈桂英                       590000                       0                       590000                               36                       王艳玲                       160000                       11200                       148800                               37                       李艳                       170000                       25500                       144500                               38                       彭岩                       50000                       15000                       35000                               39                       刘长杰                       100000                       15000                       85000                               40                       张雪云                       370000                       30000                       340000                               41                       叶艾                       450000                       0                       450000                               42                       段瑞云                       839000                       200                       838800                               43                       李伟                       135000                       22500                       112500                               44                       王殿芝                       370000                       0                       370000                               45                       贾金芳                       73500                       3000                       70500                               46                       沈燕                       310000                       75000                       235000                               47                       代洪亮                       260000                       40000                       220000                               48                       孙玉珍                       400000                       18000                       382000                               49                       郭登                       70650                       39000                       31650                               50                       韩磊                       570000                       24000                       546000                               51                       李淑媛                       150000                       45000                       105000                               52                       刘红玲                       400000                       0                       400000                               53                       汤保华                       80000                       12000                       68000                               54                       李静                       57400                       0                       57400                               55                       武晓燕                       90000                       6000                       84000                               56                       于晓丽                       216000                       20000                       196000                               57                       陈春玲                       50000                       0                       50000                               58                       黄桂芹                       300000                       45000                       255000                               59                       朱金艳                       250000                       48000                       202000                               60                       王光宗                       100000                       27000                       73000                               61                       李勇                       2080000                       500000                       1580000                               62                       梅后久                       190000                       0                       190000                               63                       武先锋                       302000                       15000                       287000                               64                       黄秀荣                       120000                       0                       120000                               65                       李翠兰                       272000                       14950                       257050                               66                       尤爱                       300000                       16000                       284000                               67                       解安庆                       220000                       0                       22000                               68                       赵书成                       594000                       0                       594000                               69                       李士勇                       50000                       0                       50000                               70                       武海军                       50000                       0                       50000                               71                       李本兰                       100000                       15000                       85000                               72                       翟通                       236000                       19500                       216500                               73                       汪秀侠                       150500                       0                       150500                               74                       翟洪东                       150000                       0                       150000                               75                       薛培桥                       400000                       280000                       120000                               76                       吕希福                       250000                       25500                       224500                               77                       单荣村                       100000                       15000                       85000                               78                       童树兰                       192500                       0                       192500                               79                       尹辉                       140000                       11000                       129000                               80                       周操                       195000                       0                       195000                               81                       王雅莉                       100000                       0                       100000                               82                       李凤芹                       457000                       0                       457000                               83                       王默风                       214500                       0                       214500                               84                       史春燕                       700000                       0                       700000                               85                       王玉芳                       40000                       6000                       34000                               86                       单荣村                       100000                       10000                       90000                               87                       马宏亮                       70250                       0                       70250                               88                       孔凡英                       300000                       40000                       260000                               89                       王建                       162500                       0                       162500                               90                       王向东                       190000                       30400                       159600                               91                       晁颖                       200000                       0                       200000                               92                       俞秋雨                       320000                       48000                       272000                               93                       汤红华                       70500                       3000                       67500                               94                       沈洋                       100000                       15000                       85000                               95                       滕红雁                       122000                       1000                       121000                               96                       周斯瑞                       730000                       10000                       720000                               97                       杜明哲                       208250                       30040                       178210                               98                       刘国宁                       513000                       0                       513000                               99                       杜晓萍                       222400                       0                       222400                               100                       邵体侠                       120000                       0                       120000                               101                       丁维明                       300000                       44500                       255500                               102                       张良珍                       210000                       21500                       188500                               103                       程菊香                       150000                       0                       150000                               104                       梁夫利                       380000                       83000                       297000                               105                       李志玲                       140500                       0                       140500                               106                       井海荣                       330000                       0                       330000                               107                       王国葆                       350000                       15000                       335000                               108                       张雪梅                       350000                       78750                       271250                               109                       王威                       250000                       0                       250000                               110                       沈家强                       400000                       0                       400000                               111                       李亮亮                       359500                       0                       359500                               112                       杨朝侠                       30000                       0                       30000                               113                       叶兴勤                       52500                       0                       52500                               114                       杨兰                       50000                       0                       50000                               115                       刘丽                       20000                       0                       20000                               116                       高萍                       110000                       0                       110000                               117                       张胜军                       366000                       0                       366000                               118                       路书华                       250000                       30000                       220000                               119                       李梅                       15000                       0                       15000                               120                       杨静                       70000                       10500                       59500                               121                       康红心                       920000                       0                       920000                               122                       秦得英                       100000                       15000                       85000                               123                       张丽侠                       90000                       0                       90000                               124                       晁士登                       60950                       0                       60950                               125                       李敏惠                       490000                       20000                       470000                               126                       李保珍                       200000                       0                       200000                               127                       耿茹                       924500                       20000                       904500                               128                       娄敬东                       406100                       60000                       346100                               129                       周维才                       270000                       0                       270000                               130                       江迎春                       163000                       0                       163000                               131                       黄超                       300000                       0                       300000                               132                       解斌                       385000                       0                       385000                               133                       娄尔全                       135000                       0                       135000                               134                       邹启荣                       73000                       0                       73000                               135                       左故乾                       320000                       68000                       252000                               136                       李九龙                       150000                       7500                       142500                               137                       栾桂珍                       520000                       20500                       499500                               138                       张雪梅                       140000                       21000                       119000                               139                       陈兰芳                       100000                       19040                       80960                               140                       薛西俊                       170000                       20000                       150000                               141                       邵志田                       110000                       16500                       93500                               142                       吴月玲                       50000                       20000                       30000                               143                       王玉兰                       100000                       15000                       85000                               144                       王莉                       90000                       3500                       86500                               145                       李彩红                       1300000                       0                       1300000                               146                       欧其武                       80000                       0                       80000                               147                       朱彩莉                       2000000                       340000                       1660000                               148                       解波                       100000                       0                       100000                               合计                                             38665510                       3465930                       35199580                附表二： 公安机关查封财物一览表                            户（车）主                       位置（车型号）                       面积（m2）                       房产证号（车牌号）                       公安机关查封日期                       备注                               陶丽芳                       上河城小区别墅V10号楼0101室                       396.02                       201400958                       2016.11.28             （已续封）                       已抵押已查封                附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： …… 杜文翠借款10.6万元已经民事审判做出判决且已生效；起诉书指控吸收被害人王景云人民币12万元，经核算实际借款为人民币10.5万元；起诉书指控吸收被害人段瑞云人民币98.9万元，经核实实际借款金额为人民币83.9万元；被害人李士勇陈述其借款64万元均是现金交给吴新国的，借款凭证显示中仅有5万元是被告人陶丽芳出具的；起诉书指控吸收被害人武海军钱款人民币29万元，被害人武海军则陈述称其借款中的24万元是现金交给吴新国的；起诉书指控吸收被害人刘国宁钱款人民币60万元，经核算被告人陶丽芳实际吸收数额为人民币51.3万元；起诉书指控吸收被害人杜晓萍钱款让美女379050元，被害人杜晓萍的陈述与借款凭证显示被告人陶丽芳收取其借款数额为22.24万元；起诉书指控吸收被害人杨朝侠钱款人民币8万元，经核算被告人陶丽芳参与吸收被害人杨朝侠钱款数额为人民币3万元；起诉书指控吸收被害人邵体侠钱款人民币34万元，被害人邵体侠陈述其有22万元现金交给吴新国并有吴新国出具借条，且该陈述与借款凭证相一致；起诉书指控吸收被害人王威人民币80万元，经核算由被告人陶丽芳参与吸收的数额为人民币25万元；起诉书指控吸收被害人解波钱款人民币40万元，被害人解波提供的借款凭证显示被告人陶丽芳收取其借款数额为10万元；起诉书指控吸收被害人孙涛及母亲吴诗华钱款人民币111.15万元，根据被害人孙涛陈述借款中有5.8万元是被告人陶丽芳收取的，但被害人提供的借款凭证中均没有被告人陶丽芳签名。故综合本案证据， 附表二： 公安机关查封财物一览表 户（车）主位置（车型号）面积（m2）房产证号（车牌号）公安机关查封日期备注序号户（车）主位置（车型号）面积（m2）房产证号（车牌号）公安机关查封日期备注 吴新国汴河路607号东平路东侧171.662007043072016.11．281吴新国汴河路607号东平路东侧171.662007043072016.11．28 已查封（已续封）已查封 吴新国武夷商城10（B3）号楼0103室38.882014093232016.11.282吴新国武夷商城10（B3）号楼0103室38.882014093232016.11.28 已抵押已查封（已续封）已抵押已查封 吴新国武夷商城10（B3）号楼0104室38.882014093222016.11.283吴新国武夷商城10（B3）号楼0104室38.882014093222016.11.28 已抵押已查封（已续封）已抵押已查封 吴新国武夷商城10（B3）号楼0105室38.882014093242016.11.284吴新国武夷商城10（B3）号楼0105室38.882014093242016.11.28 已抵押已查封（已续封）已抵押已查封 吴新国武夷商城10（B3）号楼0106室38.882014093212016.11.285吴新国武夷商城10（B3）号楼0106室38.882014093212016.11.28 已抵押已查封（已续封）已抵押已查封 陶丽芳上河城小区别墅V10号楼0101室396.022014009582016.11.286陶丽芳上河城小区别墅V10号楼0101室396.022014009582016.11.28 已抵押已查封（已续封）已抵押已查封 吴新国金杯小型轿车皖L195912016.12.17吴新国金杯小型轿车皖L195912016.12.1 已查封（已续封）已查封 吴新国桑塔纳小型轿车皖L627562016.12.18吴新国桑塔纳小型轿车皖L627562016.12.1 已查封（已续封）已查封 吴新国奥德赛皖L620282016.12.19吴新国奥德赛皖L620282016.12.1 已查封（已续封）已查封 吴新国桑塔纳小型轿车皖L625812016.12.110吴新国桑塔纳小型轿车皖L625812016.12.1 已查封（已续封）已查封