新疆维吾尔自治区博乐市人民法院刑 事 判 决 书 （2020）新2701刑初3号  公诉机关新疆博尔塔拉蒙古自治州博乐市人民检察院。被告人于成才，男，1984年11月2日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地河南省开封市通许县，住江苏省江阴市。2016年4月8日，被告人于成才因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被博乐市公安局刑事拘留，2016年4月29日，博乐市公安局对其取保候审。2019年9月9日，被告人于成才被博乐市公安局刑事拘留，同年9月28日，经博乐市人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于博乐市看守所。被告人岳振兴，男，1982年10月6日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地河南省开封市，住河南省开封市。2016年4月8日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被博乐市公安局刑事拘留。2016年4月29日，博乐市公安局对其取保候审。2019年4月28日，被告人岳振兴被博乐市公安局刑事拘留，同年5月24日，经博乐市人民检察院批准被依法逮捕，2019年9月25日，博乐市公安局对其取保候审。2020年1月7日，本院对其继续取保候审。被告人叶海星，男，1983年1月9日出生，汉族，小学文化程度，户籍所在地河南省开封市通许县，住河南省通许县。2016年5月11日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被博乐市公安局取保候审。2019年9月16日被博乐市公安局刑事拘留，同年9月28日，经博乐市人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于博乐市看守所。新疆博尔塔拉蒙古自治州博乐市人民检察院以博乐市检公诉刑诉（2020）1号起诉书，指控被告人于成才、岳振兴、叶海星犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，于2020年4月15日公开开庭进行了审理。博乐市人民检察院指派检察员廖月铭出庭支持公诉，被告人于成才、岳振兴、叶海星到庭参加诉讼。本案因新冠肺炎疫情原因，中止审理一次。现已审理终结。新疆博尔塔拉蒙古自治州博乐市人民检察院指控，2014年12月18日，新疆吉缘投资咨询有限公司成立，被告人于成才担任法定代表人，叶海星负责财务工作，岳振兴担任经理负责放贷业务。2015年1月至2016年4月，在未经中国人民银行批准的情况下，被告人于成才等人雇佣业务员10余人，通过发放名片、口口相传等方式公开宣传，以公司担保的形式向社会不特定对象48人出具委托协议书，以支付1.5-2分的月息，吸收资金410万元，并向出资人承诺在一定期限内还本付息。现还有48人，265万余元未退还。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、视听资料、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人于成才、岳振兴、叶海星以营利为目的，扰乱金融秩序，向社会不特定公众吸收存款410万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人于成才对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求从轻判处。被告人岳振兴对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，但称其只负责新疆吉缘投资咨询公司的放贷事宜，未参与非法吸收公众存款。被告人叶海星对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求从轻判处。经审理查明，2014年12月8日，被告人于成才在博乐市成立新疆吉缘投资咨询有限公司（以下简称新疆吉缘投资咨询公司），经营范围为投资咨询服务、企业管理咨询、社会经济咨询服务、为中小企业及个人提供金融中介咨询服务、汽车销售、汽车租赁。被告人于成才担任公司的法定代表人。2015年年初，被告人叶海星、岳振兴到新疆吉缘投资咨询公司工作，被告人叶海星负责日常财务管理工作，被告人岳振兴主要负责将吸收的资金在博乐市对外进行高利放贷。被告人于成才离开博乐市时公司的日常工作由被告人岳振兴、叶海星全面负责。新疆吉缘投资咨询公司成立后，被告人于成才雇佣夏某、金某、余某、何某1、代某等人为业务员，以口口相传的方式对外宣传新疆吉缘投资咨询公司可以为客户投资理财，公司按照三个月一个周期，月息1.5-2分向出借人支付利息，到期后可取回本金也可续期。2015年至2017年期间，新疆吉缘投资咨询公司与40余人签订委托协议，协议约定了委托理财的金额、利率及委托期限，协议书甲方处由出借人签名，乙方处由被告人于成才签名或加盖私章，并加盖新疆吉缘投资咨询公司公章，出借人扣除约定期间的利息后将剩余部分以现金或转账的方式交付给被告人于成才。被告人于成才将吸收的资金用于替自己偿还外债及与被告人岳振兴对外高利放贷。截止到案发，共非法吸收资金383.002万元，以支付利息、退还本金的形式共退还128.76万元，仍拖欠何某2、赵某等39人合计256.202万元未退还。另查，本案由博乐市公安局2016年4月7日立案侦查，并对被告人于成才、岳振兴、叶海星采取取保措施，三被告人在取保候审期间先后离开博乐市。2017年4月1日，被告人于成才、岳振兴、叶海星被网上追逃。2019年4月19日，河南省新密市公安局岳村派出所民警在新密市新中医院附近将被告人岳振兴抓获，次日寄押于郑州市第三看守所。2019年8月24日，江苏省江阴市公安局要塞派出所民警大桥南路吉麦隆超市将被告人于成才抓获，临时寄押于江阴市看守所。2019年8月31日，被告人叶海星向河南省练成派出所投案，次日被寄押于河南省许通县看守所。上述事实，有经过庭审中举证、质证的下列证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书，证实：2016年4月7日，博乐市公安局发现新疆吉缘投资咨询公司的法定代表人于成才涉嫌非法吸收公众存款罪，当日立案侦查。2、常住人口信息，证实：三被告人犯罪时均已满十八周岁，具备刑事责任能力。3、查获经过、出所登记表，证实:三被告人的归案经过。4、新疆吉缘投资咨询公司工商信息，证实：新疆吉缘投资咨询公司的成立时间、住所地、法定代表人及经营范围。5、证人肖某的证言，证实：2015年7月，肖某听何某1说她在新疆吉缘投资咨询公司做业务员，在吉缘公司存钱利息高。便于2015年11月6日在新疆吉缘投资咨询公司存款7万元，期限为12个月，公司向其出具了委托协议书并支付了9个月利息。2016年4月26日，肖某又存入3万元，公司支付了3个月的利息。肖某称其共计存款10万元，收到利息1.296万元。6、证人张某1的证言，证实：2015年12月至2016年6月，张某1通过何某1在新疆吉缘投资咨询公司前后投资了十几次，之后为了方便都整合成委托协议书，张某1现持有三份委托协议书，分别是3万、10万、15万，一共28万元，另于成才以个人名义向其借款15万元。张某1共投资28万元，收取利息3.4万元。7、证人王某1的证言，证实：2016年3月23日，王某1经何某1介绍去新疆吉缘投资咨询公司投资理财，何某1说1万元存6个月，每月利息0.018万元，到期可续期，王某1存了10万元，委托期限是6个月，收取0.54万元利息。到期后又续了一期，收取0.54万元，其一共收到利息1.08万元。8、证人敬某的证言，证实：2016年3月初，敬某听亲戚金某说她在新疆吉缘投资咨询公司上班，公司的投资理财项目收益比银行高。2016年3月28日，金某带敬某到新疆吉缘投资咨询公司签订了一份委托协议书，约定存款金额20万元，月息2%，收益1.2万元，敬某当日通过ATM机转账18.8万元。2016年5月30日，其又投入15万元，当时转账14.1万元。20万元到期后，其又续期一个月，收取利息0.4万元。后因急需用钱，陆续要回了6.2万元。敬某一共投入35万元，收益2.5万元，后要回6.2万元。9、证人何某2的证言，证实：2015年12月7日，其通过金某在新疆吉缘投资咨询公司存入15万元，月息2%，期限3个月，签订了委托投资协议书后收到了0.9万元的利息。公司分三次共向其支付2.7万元利息。10、证人赵某的证言，证实：2015年10月21日，赵某通过金某在新疆吉缘投资咨询公司存入10万元，签订了委托投资协议，赵某当天通过ATM机向于成才转账9.4万元。其共收取利息1.8万元，后陆续要回5万元。11、证人刘某1的证言，证实：刘某1向新疆吉缘投资咨询公司共投资3次，第一次是2016年3月11日存入3万元，期限三个月，月息2分，收取利息0.36万元，亏损2.64万元。第二次是2016年6月16日存入5万元，期限三个月，月息1.5分，收取利息0.225万元，亏损4.775万元。第三次是2016年7月7日，投资10万元，期限三个月，月息2分，收取利息0.2万元，亏损9.8万元。共存款18万元，收取利息0.785万元。12、证人孙某的证言，证实：2016年2月24日，孙某通过余某在新疆吉缘投资咨询公司存款8万元，并签订了委托投资协议，月息1.8%，当场收到利息0.432万元，到期后续存三个月，收到利息0.48万元。13、证人张某2的证言，证实：2016年7月4日，其通过彭某以女儿朱玉兰的名义在新疆吉缘投资咨询公司存入5万元，当日获利0.27万元。2016年7月25日，其又存入5万元，当日获利0.27万元。两次共存入10万元，获利0.54万元。14、证人王某2的证言，证实：2016年8月30日，其以儿子段勇名的名义在新疆吉缘投资咨询公司存入3万元，签订了委托协议书，周期三个月，当天获利0.162万元。15、证人郭某1的证言。证实：2016年6月1日，郭某1通过余某在新疆吉缘投资咨询公司存入9万元，并签订了委托投资协议，约定月息2%，周期3个月，当日获利0.54万元。16、证人刘某2的证言，证实：2016年7月19日，刘某2通过夏某以其丈夫张广文的名义在新疆吉缘投资咨询公司存入7万元，签订了委托协议书，约定投资期限三个月，当天收取利息0.42万元。2016年7月22日，刘某2以自己的名义存入2万元，收取利息0.12万元。2016年9月25日，刘某2存入7万元，收取利息0.42万元。2016年10月22日，刘某2存入4万元，收取利息0.24万元。2016年12月26日，刘某2存入了1万元，收取利息0.06万元。2016年12月31日，刘某2以其子张顺德的名义存入2万元，收取利息0.12万元。共计存款23万元，收了多少利息记不清了，现有的两份委托协议给其支付了1.8万元的利息，支付的利息一部分算在本金里了，一部分拿走了，具体多少记不清了。17、证人李某1的证言，证实：2016年10月28日，李某1通过刘某2介绍找到夏某，在新疆吉缘投资咨询公司存款8万元，当天收到0.48万元利息。2016年11月24日，李某1以其子卢勇的名义存款2万元，收到0.12万元利息。都签订了委托投资协议，月息2分。后李某1因心脏病住院找夏某要回5万元，收到的利息记不清楚了，根据现有的协议反映收到利息共0.6万元。18、证人王某3的证言，证实：2017年2月15日，王某3通过夏某在新疆吉缘投资咨询公司存款5万元，签订了委托协议书，约定月息2分，当天获利0.3万元，共获利0.9万元。19、证人杨某1的证言，证实：2016年3月9日，杨某1在新疆吉缘投资咨询公司存款3万元，月息2分，一个周期三个月，收取利息0.18万元，其共获利0.36万元。2016年12月11日，其母亲闫玉华以杨某1的名义存款3万元，收取利息0.18万元，共获利0.54万元。后其父亲杨镇富又存入2万元，当天获利1.2万元，一共获利0.36万元。20、证人李某2的证言，证实：2015年3月16日，李某2通过余某介绍在新疆吉缘投资咨询公司存款8万元，当时支付了三个月的利息0.36万元。后续期5次，一共收到2.16万元利息。21、证人杨某2的证言，证实：2016年3月13日，杨某2通过金某在新疆吉缘投资咨询公司存入13万元，月息2分，3个月一个周期，当时收取利息0.78万元。到期后追加7万元，收取1.2万元利息，共获利1.98万元。22、证人程某的证言，证实：2016年3月，程某通过金某在新疆吉缘投资咨询公司存入4万元，月息2分，当场收取利息0.24万元，到期后追加2万元，收到利息0.36万元。其共收到利息0.6万元。23、证人张某3的证言，证实：2016年1月，张某3在新疆吉缘投资咨询公司存款10万元，当天收到0.6万元利息。到期后张某3取回本金及利息。2016年4月初，博乐市公安局刑侦大队民警告诉张某3新疆吉缘投资咨询公司涉嫌非法吸收公众存款罪，让其不要再去投资。2016年5月7日，于成才找到张某3让其继续投资，张某3想之前投资的钱都很顺利的退还了就抱着侥幸的心理借给于成才5万元，于成才出具了借条，这钱到现在没有还。24、证人郭某2的证言，证实：2016年3月24日，郭某2通过余某向新疆吉缘投资咨询公司存入36万元，签订了委托协议书，协议书约定本金36万元，月息2分，一期三个月，郭某2转了33.84万元后打了一个收到利息2.16万元的收条。2016年4月，新疆吉缘投资咨询公司向郭某2退还34.6万元投资款。25、证人张某4的证言，证实：2016年3月25日，张某4在新疆吉缘投资咨询公司存款10万元，签订了委托协议书，委托期限3个月，月息2分，张某4通过农商银行转账10万元，当天收到0.6万元利息。2016年4月9日，张某4收回10万元。26、证人高某1的证言，证实：高某1从2015年3月开始通过余某陆续在新疆吉缘投资咨询公司投资，月息1.5分，其陆续存入15万元，2015年9月到期后其将钱全部取回。27、证人高某2的证言，证实：高某2和妻子隋爱珍通过夏某知道新疆吉缘投资咨询公司可以投资理财，月息1.5分，后面涨到2分，利息提前从本金中扣除。高某2和妻子先后存款13万元，其中高某210万元。最后一次的协议书写的是高某2的利息是0.6万元，隋爱珍是0.21万元，具体给其支付了多少利息记不清楚也算不出来。28、证人郑某的证言，证实：2015年4月，郑某经余某介绍在新疆吉缘投资咨询公司存款10万元，按月息1.5分计息，郑某当场收取利息0.45万元，到期后续了两期，共收取利息1.89万元。29、证人夏某的证言，证实：2015年8月，夏某应聘到新疆吉缘投资咨询公司当业务员，公司的法人是于成才，会计是于成才的姐夫叶海星，叶海星主要负责公司的往来账目，资金的使用叶海星可以做主，经理是岳振兴，主要负责公司的投资抵押借贷，资金的使用岳振兴也可以做主，于成才不在公司期间由叶海星和岳振兴负责公司的业务。夏某和余某是业务员，工资是底薪2000元加提成。介绍客户存1万元可提成30元，工资和提成由叶海星支付。公司的业务有汽车租赁、汽车买卖、投资理财、放贷。投资理财就是客户把钱借给公司，公司按照月息1.5分-2分支付，利息均是提前支付。有人借钱公司就把钱贷给他们，听于成才说贷款利息是3%。经夏某介绍有18人在公司投资。（1）王玉玲投资4万元，当天支付利息0.216万元，亏损3.784万元。（2）刘俊姣投资2万元，当天支付利息0.108万元。利息本金夏某都替于成才退还了。（3）李某1投资8万元，当时支付了0.48万元利息，后面她两次续单，分别又给她支付过0.48万元利息，2017年5月她做手术来要钱，夏某给她退了5万元，李某1实际损失2.04万元。（4）刘某2共投资14万元，当时获益0.84万元，2016年6月，于夏某帮于成才给刘某2支付了0.84万利息，损失12.32万元，（5）刘某2的丈夫张广文投资7万元，获利0.42万元，亏损6.58万元。（6）刘某2的儿子张顺德投资2万元，获利0.12万元，损失1.88万元，（7）孟占勤投资2万元，亏损1.55万元。（8）高某2投资10万元，月息2分。（9）贺泽兰投资2万元，获利0.09万元，后来贺泽兰来要钱，于成才让其找叶海星要钱还，叶海星说过两天给，后夏某就先垫付给她了，她的钱已还清了。（10）隋玉珍2016年投资3万元，当时约定月息2%，获利情况不清楚。（11）闫玉环2016年9月9日投资2笔3万元，月息2%，当天支付了0.09万元利息，她一共获利0.72万元，其中有0.54万元其垫付的。（12）杨某12016年9月11日投资3万元，当天获利0.18万元，一共获利0.72万元，其中0.54万元是其垫付的。（13）杨振富2016年9月10日投资2万元，月息2%，获利0.48万元，其中0.36万元是其垫付的。（14）王某32016年9月16日投资5万元，月息2%，获利1.2万元，其中0.9万元是其垫付的。（15）孟庆洁2016年3月至6月投资3笔，分别是2万元、2万元、3万元，第一笔存了三期，每个月利息是1200元，共获利3600元，第二笔存了2期，共获利0.24万元，第三笔存了2期，共获利0.36万元。孟庆洁一共获利0.96万元，亏损6.04万元。（16）孟庆辉2016年3月25日投资5万元，月息2%，获利0.9万元，亏损4.1万元。（17）卢勇2016年3月投资2万元，月息2%，当天支付利息0.12万元，共获利0.36万元。（18）王玉莹2016年9月12日投资1万元，月息2%，获利0.06万元，三个月期满后王玉莹急着来要钱，其就把钱退给她了。30、证人彭某的证言，证实：2016年3月，彭某经余某介绍到新疆吉缘投资咨询公司上班，工作就是找客户到公司存钱，底薪每月2000元，拉客户存款1万元每月提成20元。2016年3月8日，彭某在公司存了2万元，月息1.5分，期限3个月，到期后又续存了，领取了6个月的利息0.18万元。公司的业务员有彭某、余某、金某、夏某、代某等。经其介绍段勇名2016年8月投资了3万元，月息1.8分，当时领取了0.162万元利息，本金没有退还，这个钱实际上是段勇名的妈妈王某2的。2016年7月份，其介绍朱玉兰、张某2在新疆吉缘投资咨询公司各投资5万元，月息都是1.8分，两人共领取利息0.54万元，本金都没有领取。31、证人代某的证言，证实：2016年4月，代某到新疆吉缘投资咨询公司当业务员，2016年7月底离职。公司的法人是于成才，一个姓叶的河南人是会计，由业务员给身边的人说，如果有闲钱可以到公司投资，按月息1.5-2分计息，到期后本金可以取回，公司用投资款搞二手车、汽车租赁。于成才还说可以对外放贷，利息高于投资的利息，也可以挣钱。资金使用于成才说了算，于成才不在时叶会计说了算。2016年6月1日，其以母亲吴进英的名义投资3万元，月息2分，获利0.18万元，亏损2.82万元。2016年8月，其投资2万元，获利0.108万元，亏损1.892万元。32、证人金某的证言，证实：2015年11月，金某开始在新疆吉缘投资咨询公司当业务员，底薪2000元，拉一个人存款可以获得投资千分之三的提成。新疆吉缘投资咨询公司的法人是于成才，叶海星是出纳和会计，主要负责出合同，收取本金和利息，给客户付利息都是叶海星打钱。岳振兴是经理，主要负责放收贷款和对接客户，于成才不在公司时由叶海星和岳振兴负责公司的所有业务，岳振兴负责谈利息，填合同，还钱的时候找岳振兴。业务员有金某、夏某、彭春兰、何某1、代某。业务员向亲戚朋友宣传有闲钱可以放在公司，月息2分，兑现快，随时可以把钱取走，过年过节还发小礼品。公司有3-4辆车，搞汽车租赁，但主要还是经营借款和放贷业务，具体是由于成才和岳振兴负责，公司收到投资款如何使用于成才在时他说了算，他不在时岳振兴、叶海星说了算。2015年11月10日，其投资3万元，当天获利0.18万元，亏损2.82万元。2016年1月21日，其投资10万元，月息2%，当天获利0.6万元，亏损9.4万元。2016年3月10日，其投资15万元，月息2%，当天获利0.9万元，亏损14.1万元。另外，2015年11月10日其以黄琴的名义投资1万元，给叶海星的现金，获利0.06万元，亏损0.94万元。2016年3月23日其以吴晓勇的名义投资5万元，月息2%，获利0.3万元，亏损4.7万元。每次付完钱后叶海星会给其打印的委托协议书，一式两份，叶海星在乙方处盖上公司的公章和于成才的私章，并附收取利息的收据，一般是当场把一个周期（三个月）的利息扣除，如果投资1万元，实际给0.94万元。于成才还用金某的信用卡刷了5万元，他当时说借用一下。金某共拿回18万元左右。其介绍过何某2、敬某、赵某、刘某1投资，何某2投资15万元，敬某投资35万元，赵某投资5万元，刘某1投资18万元。敬某要钱时金某给于成才打电话联系不上就找叶海星，叶海星陆续给敬某退了6万元。33、证人何某1的证言，证实：2015年10月至2016年1月，何某1在新疆吉缘投资咨询公司当业务员，岳振兴说公司开展的业务主要有卖车，还有就是装潢。其介绍过张某1、王某1、肖某、还有一个在电视台上班的人到公司存款。这三个人其只知道王某1存了10万元。公司的法人是于成才，岳振兴是总经理，叶海星是会计，夏某是经理。期间，其在公司的20万元投资款都取回来了。何某1离职后于成才又向其借款57万元。34、证人余某的证言，证实：2015年4月至2016年10月，余某在新疆吉缘投资咨询公司担任副总，负责员工考勤、前台接待、组织开会。新疆吉缘投资咨询公司的法人是于成才，会计是叶海星，经理是岳振兴，于成才负责公司的全部工作，他不在时由叶海星、岳振兴负责，他们都是从老家一起来的，具体怎么分工不是很清楚，每次客户交钱都是交给叶海星。业务员有金某、彭某、夏某，业务员向别人介绍公司有投资的业务，让他们来投资理财，公司给高额利息，公司再把客户投资的钱给别人发放小额贷款，公司赚取差价。余某介绍的客户有张泗堂、张某3、李某2、何贵才、何花、郭兴博、郭某2、高某1。35、证人胡某的证言，证实：胡某从2016年2月初开始在博乐市吉缘投资咨询公司从事前台工作，公司的法人是于成才，经营的业务有汽车租赁业务，但是我看到过有人来公司借款。经理是岳振兴，会计是叶海星。36、被告人于成才的供述和辩解，证实：新疆吉缘投资咨询公司成立之前，其在江阴市开投资咨询公司，后与岳振兴商量来新疆开投资理财公司，营利亏损平分。二人来到新疆后发现博乐市没有投资理财公司，于成才便于2014年12月18日注册成立了新疆吉缘投资咨询有限公司，由其担任法定代表人，负责全面工作。叶海星是公司成立之后来的，主要是管理公司账户，发放工资、管理合同、与客户签订投资理财合同，有时候岳振兴也可以盖章。叶海星也负责汽车租赁、抵押贷款业务，胡某、岳冉负责前台接待和卫生，夏某、金某、余某是业务员，负责拉客户投资存款。于成才经常回内地，其不在时由岳振兴负责公司的全盘工作，还负责汽车租赁、做抵押贷款业务。公司主要业务是投资理财吸收客户存款，新疆吉缘投资咨询公司从2015年春节开始吸收存款，按月息是1.5分、2分向客户支付利息，之后将吸收的钱放贷，放贷月息3至4分。其与岳振兴不拿工资，口头协商公司的利润各拿50%，叶海星和业务员夏某、金某、余某每月5000元工资。一共吸收了400多万元，2016年4月之前还了100多万，还有200多万没有还，具体都是岳振兴经手的。吸收的钱一部分用于给客户支付利息，一部分用于放贷，博乐市的放贷业务由岳振兴负责，在江苏放贷由于成才负责。2016年4月，其被博乐市公安局取保候审，2016年6、7月，因为其要去内地要账就离开了博乐市。2016年12月，博乐市公安局民警让其回博乐，其因为没有找够钱就没回来。2016年4月，于成才将郭某2、张某4、何某1、张某3、高某1、夏某、韩红、张泗堂、黄铁环的投资款全部退完。夏某替其将王玉莹的1万元，贺泽兰的2万元，刘俊姣的2万元还完了。王玉玲投资了4万元，夏某替其还了2万元。对金某、黄琴、吴晓勇、刘某2、张顺德、张广文、刘某1、杨某2的投资金额认可，但其支付的利息高于他们说的数额。对其他人的非法吸收金额及退还金额无异议。37、被告人叶海星的供述和辩解，证实：于成才成立新疆吉缘投资咨询公司后让其过来，2015年3月叶海星到公司后刚开始是做饭，两三个月后开始担任会计。于成才是公司的法定代表人，公司的主要业务是吸收客户存款，之后将吸收的钱用于放贷。于成才负责投资理财，所有的事情都由他管，岳振兴是经理，主要是负责小额贷款，我、岳振兴和于成才沟通后共同处理公司的事务。其负责发放员工工资，于成才把员工工资明细算好后把现金和工资单给叶海星由其负责发放；借款合同和贷款合同都由其保管，客户要来存钱时把合同拿给业务员，业务员和客户签订好后其在合同上盖公章和于成才的私章。公司的日常开销，包括吃饭、租房、水电费等由其记账，对公账户是于成才让会计师事务所的人做的。有时候投资理财和发放贷款的时间快到期时其会通知于成才和岳振兴。夏某和余某是业务员岳冉和胡某是前台。新疆吉缘投资咨询公司购买了三辆车用于租赁和买卖，分别是别克商务、帕萨特和帝豪轿车。公司还做小额贷款和投资理财。投资理财就是客户的钱放在公司，公司和他们签订投资合同，按月息1.5-2分的利率向客户返还利息，投资周期3个月，到期后可续签。发放小额贷款就是有需要借钱的可以来借钱，放贷的利息是月息3至4分，由岳振兴负责。2016年取保候审后其以为没事了就回老家打工了，后来老家派出所告知其被网上追逃了，后其主动到派出所自首了。38、被告人岳振兴的供述和辩解，证实：岳振兴与于成才是朋友，于成才开了新疆吉缘投资咨询公司后叫其帮忙，2016年4月其到公司担任经理，公司的业务主要是投资咨询、汽车买卖、汽车租赁。于成才是公司的法人，其是经理，负责汽车租赁和放贷的业务。会计是叶海星，前台是胡某、岳冉，业务员有三个。新疆吉缘投资咨询公司向社会放贷的资金来源由于成才和叶海星负责，其只负责放贷，至于资金是怎么来的不在其的业务范围。社会上的人员来公司借钱，前台人员会引荐给岳振兴，由其来谈，谈好于成才同意后由其以公司的名义和借款人签订借款合同，签订后将合同交给于成才，一般情况下是于成才自己打款给借款人，其工资每月5000元，管吃住。39、证据搜查笔录，证实：2016年4月7日，博乐市公安局民警对新疆吉缘投资咨询公司进行搜查的情况。40、辨认笔录，证实：被告人于成才辨认出与其一起工作的叶海星，被告人岳振兴辨认出与其一起工作的叶海星。41、视听资料，证实：本案审讯合法。认定以上事实的证据还有身份证复印件、委托协议书、收条、借条、银行交易明细、支付宝账单等证据，足以认定。本院认为，被告人于成才、叶海星、岳振兴违反国家金融管理法规，面向社会公众非法吸收资金383.002万元，三被告人的行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，依法应予惩处。公诉机关指控被告人于成才、叶海星、岳振兴犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人岳振兴称自己未参与非法吸收公众存款，经查，在案证据证实被告人于成才不在时由被告人岳振兴与叶海星全面负责公司业务，且被告人岳振兴用于放贷的资金亦是源于非法吸收的资金，故对被告人岳振兴称自己未参与非法吸收公众存款罪的辩称，本院不予采信。在共同犯罪中，被告人于成才系犯意的提起者、组织者、实施者，系主犯，被告人岳振兴、叶海星在共同犯罪中起次要或者辅助作用，属从犯，对从犯依法可以从轻或者减轻处罚。被告人叶海星在取保候审期间未经允许擅自离开，被网上追逃后又自动投案，不应认定为自首。被告人于成才、叶海星自愿认罪，可酌情从轻处罚。公诉机关指控的被告人于成才、叶海星、岳振兴非法吸收公众存款数额含有先期支付的利息，本院予以纠正。综上，经本院审判委员会2020年6月15日讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》一百七十六条、第六十四条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人于成才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除前期羁押22天，即自2019年9月9日起至2023年8月17日止。罚金应于判决生效后五日内缴纳。）二、被告人叶海星犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月16日起至2023年3月15日止。罚金应于判决生效后五日内缴纳。）三、被告人岳振兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除前期羁押171天，即自2020年6月18日起至2023年6月29日止。罚金应于判决生效后五日内缴纳。）四、责令被告人向出借人退还经济损失。具体详见退赔清单。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区博尔塔拉蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长 李新梅审判员 谢玲人民陪审员 霍光 二〇二〇年六月十六日 书记员 韩静