青海省民和回族土族自治县人民法院刑事判决书（2020）青0222刑初35号公诉机关青海省民和回族土族自治县人民检察院。被告人马某1，出生于青海省海东市民和回族土族自治县，住本县。2019年6月8日因涉嫌非法拘禁罪、寻衅滋事罪被民和回族土族自治县公安局刑事拘留，2019年7月13日被民和回族土族自治县公安局依法逮捕。现羁押于青海省海东市平安区看守所。辩护人李某1，青海知安律师事务所律师。被告人马某2，出生于青海省海东市民和回族土族自治县，住本县。2019年9月25日因涉嫌非法侵入住宅罪、寻衅滋事等罪被民和回族土族自治县公安局刑事拘留，2019年10月17日被民和回族土族自治县公安局依法逮捕。现羁押于青海省海东市平安区看守所。辩护人冶某、安某，青海龙启律师事务所律师。被告人段某，出生于青海省海东市民和回族土族自治县，住本县。2019年6月10日因涉嫌非法拘禁罪、寻衅滋事罪被民和回族土族自治县公安局刑事拘留，2019年7月13日被民和回族土族自治县公安局依法逮捕。现羁押于民和回族土族自治县看守所。辩护人马某3，青海爱明律师事务所律师。被告人白某1，出生于青海省海东市民和回族土族自治县，住本县。2019年6月8日因涉嫌非法拘禁罪、寻衅滋事罪被民和回族土族自治县公安局刑事拘留，2019年7月13日被民和回族土族自治县公安局依法逮捕。现羁押于青海省海东市平安区看守所。辩护人薛某，兰州连海律师事务所律师。被告人马某4，出生于青海省海东市民和回族土族自治县，住本县。2019年9月27日因涉嫌保险诈骗罪被民和回族土族自治县公安局刑事拘留，2019年10月17日被民和回族土族自治县公安局依法逮捕。现羁押于民和回族土族自治县看守所。辩护人潘某，青海爱明律师事务所律师。青海省民和回族土族自治县人民检察院以民检一部刑诉〔2020〕32号起诉书指控被告人马某1、马某2、段某犯非法侵入住宅罪，被告人马某1、段某、白某1犯非法拘禁罪，被告人马某1、马某2、段某、白某1犯敲诈勒索罪，被告人马某2、段某、马某4犯保险诈骗罪，于2020年3月23日向本院提起公诉。在诉讼过程中，附带民事诉讼原告人宗某1以要求被告人马某1、马某2、段某赔偿经济损失为由向本院提起附带民事诉讼。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于2020年6月19日、20日公开开庭审理了本案。青海省民和回族土族自治县人民检察院指派检察员郭某1、马某5、吉某出庭支持公诉，附带民事诉讼原告人宗某1以本案民事赔偿部分已与三被告人达成协议为由，申请撤回对三被告人的附带民事诉讼，故附带民事诉讼原告人宗某1及其委托诉讼代理人张有霞未参加庭审。被告人马某1及其辩护人李某1，被告人马某2及其辩护人冶某、安某，被告人段某及其辩护人马某3，被告人白某1及其辩护人薛某，被告人马某4及其辩护人潘某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。青海省民和回族土族自治县人民检察院指控，自2012年至案发，被告人马某1以支付固定工资方式纠集被告人马某2、段某、白某1、马某4等人形成较为固定的放贷团伙，未经国家有关金融主管部门批准，在民和县向不特定多人实施个人非法放贷活动，通过高额砍头息方式与被害人签订虚高借款本金的借条，并与被害人签订虚假房屋买卖转让协议，控制被害人房产交易，使用言语威胁或者恐吓、上门骚扰、非法限制人身自由、单位滋扰等软硬兼施手段，扰乱被害人正常的工作、生活秩序，或向法院提起虚假诉讼等方式迫使被害人按照虚高金额还款，非法占有被害人财产，被告人马某1、马某2、段某、白某1、马某4之行径，对民和县当地经济社会、生活秩序带来较为恶劣的社会影响。被告人马某1组织、策划并提供放贷资金、管理其他各被告人，被告人马某2负责放贷资金管理及讨债，被告人段某、白某1负责讨债及诉讼，被告人马某4负责提供银行账户、保管、转移非法放贷资金，各被告人分工明确，层级分明，实属恶势力犯罪集团，其中以马某1为首要分子，马某2、段某为骨干成员，白某1，马某4为一般成员。现已查明上述被告人的以下犯罪事实：（一）非法侵入住宅事实1．2012年12月18日，被害人张某1因资金周转，向被告人马某1借款50万元。后张某1未偿还本息，自2014年起，被告人马某1指使被告人马某2、段某等人通过电话、驻守等方式催要债务，张某1先以其鸡场生产鸡蛋抵债，后张某1将鸡场关闭但未还清债务，被告人马某1纠集被告人段某、白某1、马某2等人，多次前往被害人张某1家中索要债务。2015年5月某日，被告人马某1、段某、马某2等人，再次前往张某1家中索要债务，被告人段某在未经许可情况下开车驶入张某1家中，放大车载音响，骚扰张某1家属的正常生活。次日，因张某1仍未还款，马某1指使段某、马某2用事先准备的电焊机焊住被害人张某1家的铁大门，剪断张某1家的电线、水管泄愤，严重扰乱张某1及家人的正常生活秩序。2．2014年4月27日，被害人宗某1以其位于青海省××县房产作为抵押，向被告人马某1高利借贷20万元，月息1.4万元，实际到手18.6万元。2015年某日，因宗某1无力偿还债务，被告人马某2、段某按照被告人马某1的授意，到被害人宗某1住宅索债未果，被告人马某1、马某2、段某等人，在未经被害人宗某1许可的情况下将其住宅大门锁芯更换并将其家里家具搬出，后长期非法占用房屋对外出租获利4.5万元，拒不归还房产，致使被害人宗某1及家属无家可归外出躲债，严重扰乱宗某1及家人的生活安宁。（二）非法拘禁事实被害人王某1向被告人马某1两次高利借贷合计6万元，其中2012年12月30日被害人王某1经朋友秦某（另案）担保，向被告人马某1书写3万元借款协议书。2013年春节后，因王某1未及时还款，马某1指使被告人白某1、段某等人多次前往被害人王某1任职学校索要债务。2013年中旬某日晚7时许，马某1找到被害人王某1，强行将其从民和县川口镇川垣新区的兴垣宾馆附近带至广馨花园门口，并打电话通知被告人白某1、段某、秦某等人前来解决借款事宜，期间被告人马某1对被害人王某1实施殴打、辱骂，要求被害人王某1尽快还钱，至夜深，为防止被害人王某1逃脱，在被告人马某1的提议下，被告人白某1、段某、秦某等人将被害人王某1带至民和县川垣新区新世纪宾馆内看守；次日早晨8时许，被害人王某1以找人还钱为由趁机逃脱至民和回族土族自治县公安局求救，方才脱离被告人马某1等人的控制。（三）敲诈勒索事实1．2013年4月13日，被害人冶玉宝经马某6担保，向被告人马某1高利借贷4万元，月息2800元，实际到手3.72万元。因逾期未偿还本息，被告人马某1、马某2、段某等人多次到被害人冶玉宝家中索债，期间马某6替冶玉宝偿还2万元本金，后因冶玉宝无力继续偿还，被告人马某1强行将冶玉宝的车辆抵息2万元。2016年9月7日，马某1又以马某6和冶玉宝未履行四万元还款义务为由起诉至民和县人民法院，经法院主持调解，冶玉宝向马某1偿还借款本金2万元。自此，马某1等人通过虚增债务等方式占有冶玉宝除实际借款以外财产共计2.28万元。2．2014年8月至10月期间，被害人白某2经邹某担保，向被告人马某1高利借贷21万元，月息1.05万，实际到手19.95万元，后因白某2无力偿还本息外出躲债，被告人马某1、马某2、段某以上门滋扰等方式向白某2家属索要债务，并要求其家属以住房抵债，后白某2之父白某3恐房产有失，通过亲属筹款偿还12万本金，担保人邹某代偿11万元，其中本金9万元、利息2万元。自此，马某1等人通过虚增债务等方式占有白某2除实际借款以外财产共计3.05万元。3．2013年2月15日，被害人王某2向被告人马某1高利借贷12万元，月息6000元。期间，王某2偿还借款利息2万元，下剩本息无力偿还后，被告人马某1指使白某1、段某多次到被害人王某2住宅、工作单位滋扰、谩骂。2014年5月13日，被告人马某1以段某名义向民和县人民法院申请支付令要求王某2偿还借款12万元，后经法院裁定并强制执行，王某2每月工资2000元用于扣划还款。自此，马某1等人通过虚增债务等方式占有王某2除实际借款以外财产共计2.6万元。4．2014年4月份，被害人赵某1、郭某2夫妻二人向被告人马某1高利借贷10万元，月息8000元，自2014年5月至2017年3月13日期间，被害人赵某1通过银行账户方式共向被告人马某2支付利息24.64万元，后赵某1、郭某2二人无力偿还本息，被告人马某1指使被告人段某等人前往被害人赵某1工作单位滋扰、缠闹，威逼偿还债务。2017年年初，被害人郭某2通过挪用单位公款30万元部分偿还被告人马某1的债务被处理后，赵某1无力继续偿还本息，被告人马某1以被告人段某名义于2017年9月11日将赵某1、郭某2二人起诉至民和县人民法院，经法院主持调解并达成协议，赵某1、郭某2向段某偿还借款共计10万元。自此，马某1等人通过虚增债务等方式占有赵某1夫妻除实际借款以外财产共计25.44万元。5．被害人冶元宏向被告人马某1高利借贷2万元，实际到手1.96万元。被害人王某1向马某1高利借贷6万元，上述借款每天利息200元。后因二人无力偿还本息，被告人马某1指使被告人白某1、段某多次前往被害人冶元宏、王某1工作单位滋扰索债，期间冶元宏向马某1支付5.5万元本息，王某1的保证人秦某代偿3万元。后被告人马某1等人将被害人王某1、冶元宏叫至民和商务宾馆内，威逼二人以共同借款人身份签署一张20万元的借款协议书，并以被害人王某1位于××县住房作为抵押。2013年12月，马某1以二人未偿还20万元借款为由将王某1、冶元宏起诉至民和县人民法院，经法院主持调解并达成协议，王某1偿还马某1借款14.5万元。自此，马某1等人通过虚增债务等方式占有冶元宏、王某1除实际借款以外财产共计6.54万元。6．2012年4月16日，被害人铁某经被害人张某2担保，向被告人马某1高利借贷2万元，实际到手1.9万元，月息1000元。后因铁某无力偿还本息外出躲债，被告人马某1指使被告人段某多次到张某2工作单位进行滋扰、缠闹，索要债务，因迫于压力，张某2替铁某偿还2万元债务。（四）保险诈骗事实2016年12月29日中午，被告人段某驾驶摩托车发生单方事故致使其右腿骨折，因无力支付治疗费用，段某便找到被告人马某4、马某2进行商议。因被告人马某2所有的×××本田CRV越野车，在中国人民财产保险股份有限公司海东市分公司和阳光财产保险股份有限公司民和营销服务部投保交强险、商业险，三人经商议，由马某4驾驶马某2的本田CRV越野车，与段某驾驶摩托车伪造在民和县川垣新区川垣南路“八斗清真寺”附近路段发生交通事故致使段某右腿骨折受伤的现场并向公安机关报案。民和回族土族自治县公安局处警并作出马某4负事故主要责任、段某负次要责任的道路交通事故认定。后段某、马某2利用该事故认定向阳光财产保险股份有限公司青海分公司民和营销服务部申请理赔47533元，其中段某获利46733元，马某2获利800元。2018年3月15日，被告人段某以中国人民财产保险股份有限公司海东市分公司、马某2、马某4未完全履行赔付责任为由起诉至民和县人民法院，经法院主持调解，中国人民财产保险股份有限公司海东市分公司于2018年7月9日向被告人段某理赔43915.8元。另查明各被告人以下违法事实：1．2013年2月某日，刘吉德经龚某担保，向被告人马某1高利借贷10万元，后刘吉德下落不明，马某1指使被告人段某等人向龚某索债，以到其工作单位强行带离、上门滋扰龚某家属等方式威逼还款，因龚某未履行还款义务，马某1将其起诉至民和县人民法院，通过支付令方式强制执行龚某工资偿还债务。2．2013年12月，被害人马某7向被告人马某1两次高利借贷共计18万元，月息合计1.44万元，后马某7无力偿还本息再次高利借贷5万元，被告人马某1纠集被告人马某4、段某等人到马某7经营的驾校、家中索要债务，并在索要未果后强行将马某7使用的皮卡车、本田雅阁轿车各一辆抵债，后马某7将抵债下剩款项予以偿还。公诉机关就指控的上述事实，当庭出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、现场勘验、检查、辨认笔录、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人马某1、马某2、段某未经住宅主人同意，非法侵入他人住宅，三人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百四十五条；被告人马某1、段某、白某1为索要非法债务，非法限制他人人身自由，三人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百三十八条；被告人马某1、马某2、段某、白某1以恐吓、威胁等手段，强行索取公民财物41.91万元，数额特别巨大，四人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条；被告人马某2、段某、马某4编造未曾发生的保险事故，骗取保险金91448.8元，数额巨大，三人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十八条，上述犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法侵入住宅罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪追究被告人马某1的刑事责任，以非法侵入住宅罪、敲诈勒索罪、保险诈骗罪追究被告人马某2的刑事责任，以非法侵入住宅罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、保险诈骗罪追究被告人段某的刑事责任，以非法拘禁罪、敲诈勒索罪追究被告人白某1的刑事责任，以保险诈骗罪追究被告人马某4的刑事责任；被告人马某1、马某2、段某、白某1、马某4在上述犯罪事实中共同故意实施犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条规定，系共同犯罪；在敲诈勒索共同犯罪中，被告人马某1系主犯，被告人马某2、段某、白某1系从犯；在保险诈骗共同犯罪中，被告人段某系主犯，被告人马某2、马某4系从犯。被告人马某1、段某、白某1到案后如实供述自己的部分犯罪事实，可认定为部分自首，被告人马某2、马某4到案后如实供述自己的全部犯罪事实，属自首，可从轻或减轻处罚；被告人马某1赔偿部分被害人损失并取得部分被害人谅解，被告人马某2退赔部分款项并取得部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚；被告人马某1、马某2、段某、白某1、马某4系恶势力犯罪集团成员，其中马某1为首要分子，马某2、段某为骨干成员，白某1、马某4为一般成员；马某1等人的高息放贷、收取砍头息、签订虚假房屋买卖合同，限制、控制交易，待被害人不偿还时侵占房屋，其放贷目的不仅是为了高息收益，存在非法占有被害人财产的故意；被告人马某1、马某2、段某、白某1在判决宣告前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应对该四名被告人数罪并罚。建议对被告人马某1犯非法侵入住宅罪判处有期徒刑一年二个月至二年二个月，犯非法拘禁罪判处有期徒刑八个月至一年六个月，犯敲诈勒索罪判处有期徒刑八年六个月至十年六个月，并处罚金，合并执行有期徒刑十年四个月至十二年四个月，并处罚金；对被告人马某2犯非法侵入住宅罪判处有期徒刑十个月至一年十个月，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年六个月至八年，并处罚金，犯保险诈骗罪判处有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金，合并执行有期徒刑九年四个月至十一年四个月，并处罚金；对被告人段某犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年至一年六个月，犯非法拘禁罪判处有期徒刑八个月至一年六个月，犯敲诈勒索罪判处有期徒刑八年至九年，并处罚金，犯保险诈骗罪判处有期徒刑六年至七年，并处罚金，合并执行有期徒刑十三年至十五年，并处罚金；对被告人白某1犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月至一年，犯敲诈勒索罪判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金，合并执行有期徒刑三年六个月至五年六个月，并处罚金；对被告人马某4犯保险诈骗罪判处有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金。同时，各被告人应依法退赔相关被害人的财产损失，对已扣押的物品无证据证实与本案有关的应退回扣押机关。被告人马某1对起诉书指控的非法侵入住宅、非法拘禁犯罪的事实和罪名不持异议，对敲诈勒索犯罪的罪名提出异议。其辩护人对起诉书指控被告人马某1的非法侵入住宅、非法拘禁犯罪的罪名和事实不持异议，量刑时应从轻或减轻处罚；对敲诈勒索罪的罪名和数额均提出异议，认为被告人马某1在部分事实中可能存在寻衅滋事行为，以敲诈勒索罪定罪不符法律规定，被告人马某1不构成敲诈勒索罪，若构成敲诈勒索罪，应当扣除本金及合法利息部分数额；被害人系郭某2、赵某1的数额应扣除马某1代为还信用卡的9万元，被害人系王某1的对5.5万元的指控证据不足；被告人马某1等的行为未达到恶势力集团的条件，不构成恶势力集团。被告人马某1有以下量刑情节：（1）被告人具有自首情节；（2）退赔部分被害人损失并取得部分被害人谅解。综上，建议对被告人马某1从轻或减轻处罚。被告人马某2对起诉书指控的事实和罪名均不持异议。其辩护人对起诉书指控被告人非法侵入住宅的事实和罪名不持异议；对起诉书指控被告人敲诈勒索犯罪的罪名和认定数额均有异议，认为应属正常借贷行为，数额认定应扣除正常利息；对起诉书指控被告人保险诈骗犯罪事实和罪均名不持异议，但事实中有以下有利于被告人的情节：1.本犯罪属于一般共同犯罪；2.被告人仅获赃800元，应认定从犯；3.被告人具有自首情节；辩护人对起诉书指控被告人马某2属于恶势力犯罪集团的成员以及骨干成员有异议，认为不属恶势力犯罪集团，马某2不是恶势力集团成员。综上，建议对被告人马某2减轻处罚。被告人段某对起诉书指控的非法拘禁、保险诈骗的事实和罪名均不持异议，对起诉书指控的第一起非法侵入住宅没有异议，对第二起非法侵入住宅提出异议，认为其未参与，对起诉书指控的敲诈勒索犯罪的事实和罪名均提出异议，辩解其对借款事项不知情，没有向他人多次索要债务。其辩护人对第一起非法侵入住宅、非法拘禁、保险诈骗犯罪的事实和罪名均不持异议，但对起诉书指控的第二起非法侵入住宅罪提出异议，认为该起仅有被告人马某2的供述，不足以认定被告人段某参与该起犯罪；对敲诈勒索犯罪的事实和罪名均有异议，认为被告人的行为属正常民间借贷，无虚增债务，被告人不存在暴力讨债行为，不能认定为犯罪；认为被告人不构成恶势力犯罪；被告人段某在第一起非法侵入住宅犯罪中系从犯；综上，建议对被告人段某减轻处罚。被告人白某1对起诉书指控的非法拘禁事实和罪名不持异议，对起诉书指控的敲诈勒索犯罪的事实和罪名均有异议，认为其没有敲诈勒索行为。其辩护人对非法拘禁罪的事实和罪名均无异议，但认为被告人白某1构成从犯；对指控的敲诈勒索犯罪的事实和罪名均有异议，认为被告人白某1的行为不构成敲诈勒索罪；认为被告人不构成恶势力犯罪；被告人白某1具有自首情节。综上，建议对其从轻处罚。被告人马某4对起诉书指控的保险诈骗事实及罪名不持异议。其辩护人对起诉书指控被告人马某4犯保险诈骗罪的事实和罪名不持异议，认为被告人有以下量刑情节：1.被告人马某4具有自首情节；2.被告人马某4在保险诈骗犯罪中起辅助作用，系从犯；3.赃款均被段某用于支付医疗等费用，被告人马某4未获得赃款，可酌情从轻处罚；4.虽未签署认罪认罚具结书，但当庭认罪认罚；5.被告人马某4不是恶势力成员，对其不应作为恶势力案件处理；综上，建议对被告人马某4减轻处罚。经审理查明，自2012年至案发，被告人马某1以支付固定工资方式纠集被告人马某2、段某、白某1等人形成较为固定的放贷团伙，未经国家有关金融主管部门批准，在民和县向不特定多人实施个人非法放贷活动，通过高额砍头息方式与被害人签订虚高本金的借款协议，并与被害人签订虚假房屋、车辆转让协议，控制被害人房产交易，使用言语威胁或者恐吓、上门或单位滋扰、侵占住宅、非法限制人身自由等软硬兼施手段，扰乱被害人正常工作、生活秩序,使被害人产生心理强制或心理恐惧，或借助诉讼等手段迫使被害人按照虚高金额还款，非法占有被害人财产，被告人马某1、马某2、段某、白某1之行径，对民和县当地金融管理秩序、经济社会、生活秩序带来较为恶劣的社会影响。被告人马某1组织、策划并提供放贷资金、管理其他各被告人，被告人马某2负责放贷资金管理及讨债，被告人段某、白某1负责讨债及诉讼，各被告人分工明确，层级分明，属恶势力犯罪集团，其中以马某1为首要分子，马某2、段某为骨干成员，白某1为一般成员。现已查明上述被告人的以下犯罪事实：一、非法侵入住宅犯罪事实（一）2012年，被告人马某1给被害人张某1借款，后张某1未偿还本息，自2014年起，被告人马某1指使被告人马某2、段某等人通过电话、驻守等方式催要债务。2015年5月某日，被告人马某1、段某、马某2等人再次前往张某1家中索要债务，被告人段某在未经许可情况下开车驶入张某1家中，放大车载音响，滋扰张某1家属的正常生活。次日，因张某1仍未还款，马某1指使段某、马某2用事先准备的电焊机焊住被害人张某1家的铁大门，剪断张某1家的电线、水管泄愤，严重扰乱张某1及其家人的正常生活秩序。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证明：1.书证（1）借款协议书，证实2012年12月18日张某1、闵某借款50万元。（2）110警情信息、接处警登记表，证实2015年5月26日14时17分家住川口镇驮岭村二道沟4社、电话号码为158XXXXXXXX的男性向110报警称：“我家有人闹事，请求出警”。后巡警大队民警接到110指令后，迅速到达现场，因张某1房租到期未按时缴纳房租与房主马某1发生争执，后双方当事人自行协商解决此事。2.被害人陈述被害人张某1的陈述：2011年、2012年的时候，我跟马某1前后一共借了十五万元，每个月利息是七千五百元，之后我还不上钱，利滚利后到了四十万元左右，马某1找我打了四十万的借条。2013年又借了十几万元。2015年5月的时候，马某1带人将我家的大门、自来水阀门用电焊机焊住了，把电线剪断了，还指使他的手下将车停到我家院子里，把车上的音乐放到最大，吵的我家人不能睡觉，把我女儿吓得晕过去了。我大概给马某1还了七十万元，这七十万元我给马某1盖了房子用于抵债。3.证人证言（1）证人闵某的证言：大概2014年或2015年的时候我丈夫找马某1借了40万的高利贷，2016年的时候，利息还不上，后来马某1让他的手下到我们家要账。2017年夏天的时候马某1、尔卖还有两三个小伙子到我家要账，张某1不在。他们用带来的锁子将我家大门锁上，19时许，马某1才让尔卖将大门打开后离开。不久马某1和尔卖又到我家，张某1不在，马某1转了一圈就走了，尔卖就在车上坐着，20时许尔卖将车开进我家院子，并将车上声音调到最大声，待了一个晚上。马某1领着几个小伙子过来，从他车上抬下来一台电焊机，将我家的大门焊住了，还将照明的电线剪断了，把自来水管剪断，后他们就离开了。本钱好像张某1帮马某1在翠泉村修建房子折抵完了，他们就再也没来过。（2）证人张某3的证言：大概2017年夏天的时候，我放学回家看见院子里停着一辆红色的轿车，车上躺着一个人，将车上的音乐放到最大，一直放到了第二天早上。然后我就去上学了，等放学回家发现我家的大门打不开了，我就从小门进来了，才知道马某1将我家大门焊住了，电线也被掐断了，自来水管也被焊住了，他们还在我家门口贴着大字报上面写着“欠债还钱”。（3）证人钟某的证言：我听说川口镇驼岭村四社来了几个人把闵某家的电话线剪断了，大门也焊住了。（4）证人白某1的证言：2013年前后，张某1找马某1借钱，我开车带马某1去张某1的养鸡场实地考察过，之后马某1就把钱借给张某1了，我没有找张某1催过账。4.被告人的供述和辩解（1）被告人马某2的供述：大概2015年的时候，马某1安排我和段某跟张某1要账，找了几次没有找到张某1。之后的一天，马某1叫上我和段某坐马某1的车去张某1家，张某1家大门关着，我们在张某1家门口等，后马某1打了个电话，过了大概半小时，三四个小伙子开车到张某1家门口，我们用车上的电焊机把张某1家的大门焊住了，又把张某1家的家用电线用剪刀剪断后我们就走了。焊住张某1家的门是马某1的主意。我们都听马某1的话，目的是要钱。（2）被告人段某的供述：有时我跟马某1去张某1家要账，有时跟白某1去要，找了好几次，都没有找到张某1，有次我们到张某1家后将张某1家的大门用电焊机焊住了，还把他们家的自来水管和电线全部剪断了，目的就是为了要钱。（3）被告人马某1的供述：张某1前前后后一共借了八十万元左右，利息是五分。2014年，张某1给我盖房子抵债（大概七十万元）。大概2015年5月，我和段某总共去了三次他的家，他家没有人，其中有一次我们守在他家门口，次日，我就把他家的家用电线剪断了，是否用电焊机焊过他家大门、自来水管的闸阀，我想不起来了。5.勘验、检查、辨认笔录（1）现场勘验检查笔录及照片，证实2019年9月20日，民和回族土族自治县公安局民警对涉案现场进行勘察的相关情况。（2）张某1的辨认笔录及照片，证实张某1在见证人的见证下，分别辨认指出马某1、白某1、段某、马军。（3）现场指认笔录及照片，证实2019年11月6日、11月7日、11月8日，被告人段某、马某2、马某1分别在见证人的见证下对犯罪现场进行指认的情况。（二）2014年，被告人马某1给被害人宗某1高利借贷。2015年某日，因宗某1无力偿还债务，被告人马某2、段某按照被告人马某1的授意，到被害人宗某1住宅索债未果，被告人马某1、马某2、段某等人在未经被害人宗某1许可的情况下将其住宅大门锁芯更换并将其家里家具搬出，后长期非法占用房屋对外出租获利4.5万元，拒不归还房产，致使被害人宗某1及家属无家可归外出躲债，严重扰乱宗某1及其家人的生活安宁。2020年6月19日，双方达成协议，宗某1对三被告人的行为表示谅解。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证明：1.书证（1）借款协议书、房屋转让协议书、身份证复印件，证实2014年4月27日宗某1、马某8因周转借款20万元，期限6个月，年利率0.15%，马某8将其位于××区以254324元的价格转让给马军，但无受让方签字。（2）银行账户交易明细，证实2014年4月28日被告人马某2向马某8转款186000元。（3）房屋转让协议、收条，证实2014年4月27日，马某8与马军签订《房屋转让协议书》，约定将明达小区房屋转让，房屋价款254324元，款项一次性付清，房屋5个月后过户。但下方签字栏受让方未签字。同日宗某1、马某8出具收条，记载收到马军购房款254324元。（4）协议书、谅解书，证实2020年6月19日，双方达成协议，宗某1对三被告人的行为表示谅解。2.被害人陈述（1）被害人宗某1的陈述：2014年我借了马总20万元，月息是一万四千元，实际到手是18.6万元，我一共还了9.8万元利息。我还了五六个月利息，实在还不上了，他们就打电话威胁我。有次，我妻子回家打不开门，我才知道马总把我家门锁换了，不就我妻子又去了一次，发现已经有人住进我家了，这之后我们害怕被马总打，就和我妻子躲出去打工了。（2）被害人马某8的陈述：我和我丈夫宗某1向小额贷款公司借了高利贷，后来我们交不上利息，他们就开始打电话辱骂、骚扰我们。有天我回家发现门联被撕了，还贴了一张类似封条的东西，我用钥匙开门也开不了，我想应该是门锁被换了，后来我和宗某1去打工了。我们借的是20万元，实际到手18.6万元，利息是每个月1.4万元。3.证人证言（1）证人宗某2的证言：2014年的时候我听宗某1说他向马某1借了高利贷，还被拉去宾馆打了，他在明达小区的家被放高利贷的人占了，家里的家具让我拉回家，我不知道具体情况，就没去拉家具。房子被马某1占后更换门锁已经对外出租了。（2）证人马某9的证言：我在××县有处房产。我儿子马某1让我去住，我就去了那个房子，把房子的门锁换了，过了几天我女儿把这个房子租出去了。（3）证人马某10的证言：马军是我哥哥，宗某1想贷款，我帮忙引荐了。2018年8月我父亲马某9说将明达那个房子租出去，我联系租出去了，每年4.5万元租金。这套房产是别人欠我哥哥的钱，就用这套房产抵债，具体我不清楚。（4）证人马某11的证言：2018年8月1日我通过马某10在××区的房子。4.被告人供述和辩解（1）被告人马某1的供述：宗某1向我借了20万元钱，利息是5分，后来宗某1给了2个月的利息后再没有给，人也找不到了。我到房产局查询宗某1的房产登记情况，发现他在民和县川垣新区明达小区有一套住房，但是这套住房已经抵押给了信用联社，所有权在信用联社的名下，但使用权还在宗某1的名下。后宗某1的妻子跟我讲，房子已经抵押给信用联社了，不过他们可以把房子腾出来交给我，让我出租后拿租金折抵宗某1欠我的本金。从2016年开始，我以每年1.5万元的价格将这套房子出租给了别人，到现在为止，我已经将这套房子租了3年，租金一共4.5万元。这处房产的门锁是我更换的，因为宗某1也欠了我20万元，当时马某8将房子钥匙给我后我就将门锁换了，因为害怕我把房子租出去后有人打扰，我换门锁马某8同意了，她让我把房子租出去后，收房租抵债。（2）被告人马某2的供述：2014年的时候，马某8和宗某1夫妇借了马某1的高利贷，2015年的时候，马某1得知宗某1在民和县川口镇明达小区有一套房子，之后安排我和段某去明达小区宗某1家找人。当时看到宗某1的儿子在打电话，打着打着下楼了，等了一会儿，宗某1的儿子没有上来，不久马某1来后说把门锁换掉，段某找了一个开锁的人把宗某1家门锁换掉了，之后我们就把宗某1家的钥匙给了马某1，过了两三个月，马某1让我们把宗某1家的东西搬掉，把房子租出去，安排我和段某去了，我们把宗某1家的沙发、茶几、电视、被子搬到马某1租住的家里。（3）被告人段某的供述：2014年到2015年期间，马某1让我和白某1到宗某1的家要账，我和白某1到宗某1的老家要帐，但是没有要上。5.辨认笔录及照片（1）辨认笔录及照片，证实宗某1在见证人的见证下，辨认指出马总（即马某1）。（2）现场指认笔录及照片，证实2019年11月7日、11月8日，被告人马某2、马某1分别在见证人的见证下对犯罪现场进行指认的情况。二、非法拘禁事实被告人马某1给被害人王某1高利借贷。2013年春节后，因王某1未及时还款，马某1指使被告人白某1、段某等人多次前往被害人王某1任职学校索要债务。2013年中旬某日晚19时许，马某1找到被害人王某1，强行将其从民和县川口镇川垣新区的兴垣宾馆附近带至广馨花园门口，并打电话通知被告人白某1、段某等人前来解决借款事宜，期间被告人马某1对被害人王某1实施殴打、辱骂，要求被害人王某1尽快还钱，至夜深，为防止被害人王某1逃脱，在被告人马某1的提议下，被告人白某1、段某等人将被害人王某1带至民和县川垣新区新世纪宾馆内看守；次日早晨8时许，被害人王某1以找人还钱为由趁机逃脱至民和回族土族自治县公安局求救，方才脱离被告人马某1等人的控制。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证明：1.书证（1）借款协议书，证实王某1在2012年12月20日向马某1借款20万元，冶元宏为担保人。（2）身份证复印件、收条、借款协议书、借款情况说明，证实2012年12月30日王某1、秦某借款3万元，2013年6月30日马某2出具借条称收到秦某交来王某1的借款3万元整。2014年2月18日王某1出具借条称借到秦某现金3万元，并出具年底还清的还款计划。（3）辩护意见书、情况书面、谅解书、事情经过、撤销案件申请书，证实秦某的辩护人向县公安局提出申请，申请变更强制措施及对案件进行撤案处理，并提交被害人王某1谅解书。（4）王某1提交的关于非法拘禁的材料，证实王某1向公安局提交其被非法拘禁的材料。（5）民检一部刑不诉（2020）8号不起诉决定书，证实民和县人民检察院于2020年3月17日对秦某作出不起诉决定书。2.被害人陈述被害人王某1的陈述：2013年9月份我因为打麻将借了马某16万元高利贷，一天一万的利息是200元，而且被马某1非法拘禁过。2013年9月的一天20时许，我在兴垣宾馆附近遇见马某1，马某1将我拉到广馨小区门口将我强行拉下车，还给我拳打脚踢了一会儿，同时给大尔买、小尔买、秦某打了电话，过了一会儿，这几个人来了，将我拉到我家门口，马某1叫我开门，我没有开，我说我妻子来了给你们开，后马某1对我拳打脚踢，马某1等人将我拉到新世纪的一个房子，马某1安排大小尔买守着不让我离开宾馆后他就走了，当时秦某也一直在，次日早上马某1来后带我离开宾馆，我突然转身跑进刑警队，在刑警队作了简单登记我就回家了。马某1等人拘禁我的确切时间为2013年5月26日19时许到次日8时许。3.证人证言（1）证人李某2的证言：王某1是我的初中老师，2013年的时候，我在刑警队上班，王某1来我办公室说他欠了别人的钱，别人来找他要账。不久孔大嘴和一个人来了，他们骂王某1。我让刑警队长调解，我就走了不知道后面的事情。（2）证人张某4的证言：2013年的一天19时许，我看见王某1老师被三四个男的抓住，在广馨花园大门口附近的人行道上站着，后面问王老师具体的情况，王老师说因为欠钱被打，那几个人把他拉到宾馆了。事后我听说，那几个男的把王老师拉到宾馆关了一晚上。（3）证人秦某的证言：2012年12月30日，我帮王某1做担保人，贷款3万元。2013年春节过后，马某1手下的人来找我，说他们联系不到王某1，要是王某1不还钱的话，我就得还钱。我就带着他们去找王某1了。我通过打听，得知王某1在民和县硖门镇中学当老师的情况，我就带着他们去学校。2013年6月30日，我替王某1还了3万元。过了一段时间，马某1给我打电话说他把王某1抓到了，人在川垣新区广馨花园门口，我就过去要我的钱了。我到的时候，正好18时许，我看见马某1已经把王某1抓住了，马某1往王某1头上打了一巴掌，踢了几脚。我、马某1及其手下的两个男子就去王某1在广馨花园的家了，我们就在楼底下到晚上12点多。然后，马某1就让我、他手下的那两个男子带着王某1去了新世纪宾馆，开了个标准间。次日九时许王某1趁机跑进公安局了。当时是马某1提议带着王某1去新世纪宾馆的，是为了防止他跑走，我向王某1要钱，马某1要他的钱，就守着王某1。4.被告人供述和辩解（1）被告人段某的供述：当时凌晨1时许，马某1让我到广馨花园，到后我看见马某1、白某1和王大学，过了一个小时，我和马某1、白某1、王大学到新世纪宾馆后，马某1说让我留下陪王大学一起睡觉，次日6时许王某1说带我去他舅舅那里取钱，结果到刑警队门口的时候他跑进刑警队了。王某1欠马某1的钱，后王某1没有还钱，马某1就找担保人秦某要钱。我和白某1、马某1、秦某将王某1拘禁到民和县宾馆时，我和白某1、秦某没有受马某1的胁迫，我们是自愿去的。（2）被告人马某1的供述：2013年，王某1拿一本房产证抵押给我，我就给他借了20万元，月息是1万元，王某1给我还了1万、1万的几个月，之后就不还了。过了一年左右，有天23时许，我在川垣新区新世纪宾馆跟前遇见王某1，我就跟他要钱，他说没有钱，后我给王某1的担保人秦某打电话，给段某打电话，一会儿他们都来了，当时跟着我的白某1有没有我想不起来了，我们就在新世纪宾馆附近转着，大概第二天凌晨2时许，王某1说在新世纪宾馆登个房间，天亮了给我找钱，段某、秦某、王某1登了一间房住下了，我给段某说跟上王某1把钱要上，后我就走了。次日6时许我去新世纪宾馆门口，到老三中附近刑警队时，王某1突然跑进刑警队，在里面简单问了一下情况后，由于是经济纠纷，王某1和段某分开离开了，期间骂过王某1，没有打他，也没有限制他的人身自由。（3）被告人白某1的供述：马某1给王某1的贷款是2万元，利息5分，后利滚利，王某1总共欠马某1七、八万元左右，我和段某总共去找了三、四次。王某1把民和县川口镇广馨花园的一套房子作为抵押。2013年，有人给我打电话，说在广馨花园见到了王某1，我、马某1、段某控制王某1让他还钱，王某1一直没有带我们去他抵押的那处房产，我们就带着王某1去了新世纪宾馆，段某守着王某1，我送马某1回去了。次日8时许段某说王某1抽空跑了。当时我、马某1、段某限制了王某1的人身自由。5.辨认笔录及照片（1）秦某的辨认笔录及照片，证实秦某在见证人的见证下，分别辨认指出和其一起非法限制王某1人身自由的马某1、白某1、段某。（2）王某1的辨认笔录及照片，证实王某1在见证人的见证下，分别辨认指出给其放高利贷并将其非法拘禁的马某1、向其要账并将其非法拘禁的“大尔买”（即白某1）、向其要账的段某。（3）马某1的辨认笔录及照片，证实马某1在见证人的见证下，辨认指出与其一起将王某1带到新世纪宾馆的秦某。（4）白某1的辨认笔录及照片，证实白某1在见证人的见证下，辨认指出秦某。（5）指认犯罪现场及笔录及照片，证实2019年11月4日、11月6日、11月8日，证人秦某、被告人段某、马某1、白某1分别在见证人的见证下对犯罪现场进行指认的情况。三、敲诈勒索事实（一）2013年4月13日，被告人马某1在被害人冶玉宝经马某6担保借款人民币4万元的情况下，扣除第一个月利息人民币0.28万元后实际给付对方人民币3.72万元，因逾期未偿还本息，被告人马某1、马某2、段某等人多次到被害人冶玉宝家中索债，期间接受马某6替冶玉宝偿还的2万元本金，后又强行将冶玉宝的车辆抵息2万元。2016年9月7日，马某1又以马某6和冶玉宝未履行4万元还款义务为由起诉至民和县人民法院，经法院主持调解，冶玉宝向马某1偿还借款2万元。马某1等人从中非法获利共计人民币2.28万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证明：1.书证（1）借款协议书、身份证复印件，证实2013年4月13日冶玉宝借款4万元，马某6为担保人承担连带责任，借方为无名。（2）冶玉宝提交收条一张，证实2018年6月17日马某6收到冶玉宝现金3700元，系冶玉宝给马某6最后一笔款项。（3）民和县人民法院马某1诉马某6、冶玉宝民间借贷纠纷案卷，证实2016年9月7日马某1以马某6、冶玉宝借钱不还为由向民和县人民法院提起诉讼，要求马某6、冶玉宝偿还其借款4万元。双方经法院调解后，被告冶玉宝于2017年6月30日前偿还借款2万元，被告马某6承担连带责任。（4）教育系统法院执行扣款人员统计表、协助执行通知书、执行裁定书、支付令马某6，证实法院决定自2017年12月起依法扣留马某6每月工资3500元，至案件款2.06万元扣清为止。2.被害人陈述被害人冶玉宝的陈述：大概6年前，我找马某6作担保从马某1处借贷4万元，砍头息2800元，实际到手3.72万元，月息每一万700元。我的账基本是马某2负责，大概利息交了1年多。后来把我的车给了他们，我让马某2给我开张条子，马某2说不用，我把本金还清就把车还给我。大概2016年的时候马某1将我和马某6起诉到民和县人民法院。后来马某6帮我还了2万元，每个月用他的工资偿还。马某1他们扣我的车一直没有还我，大概2015年9月份的时候，我是以1.76万元购买的五菱荣光牌二手车；大概2016年11月左右，马某2他们将这辆车扣走了。3.证人证言（1）证人沈某的证言：大概五六年前我丈夫冶玉宝向马某1借了2万元的高利贷，马某6为担保人，当时由于我丈夫在西宁打工，没有及时还马某1的高利贷，这些人到我们家好几次，每次都要逗留好几个小时，还扣押了我丈夫的一辆深蓝色五菱宏光面包车（二手车），后来将我丈夫和马某6起诉了，法院就从担保人马某6的工资卡里开始扣钱偿还我丈夫的高利贷。一起来要债人中我只认识马某2一个。（2）证人马某6的证言：五六年前我作保人和冶玉宝从马某1手中借了4万元的高利贷，月利息是2800元，后来冶玉宝没有及时还上利息和本金，我就替他还了2万元，剩余的2万元没有还，后来就把我和冶玉宝起诉了，最后法院从我的工资卡将马某1的高利贷扣清了。冶玉宝给我说马某1将他的一辆面包车给私自扣押了，具体情况我不清楚。4.被告人供述和辩解（1）被告人马某1的供述：冶玉宝从我手里借了4万元钱，他把自己的一辆五菱宏光车给我抵了2万元，我以6000余元的价格将车卖了，剩下的2万元，我起诉解决了。我没有对冶玉宝实施过违法行为，只是段某打了电话。我对起诉书指控的事实没有异议。（2）被告人马某2的供述：我对起诉书指控的事实没有异议。（3）被告人段某的供述：借款时我不在场，不知道借款详情，只跟马某2要过一次钱，没有多次索要。（二）2014年8月至10月期间，被告人马某1在被害人白某2经邹某担保借款人民币21万元的情况下，扣除第一个月利息人民币1.05万元后实际给付对方人民币19.95万元，后因白某2无力偿还本息外出躲债，被告人马某1、马某2、段某以上门滋扰等方式向白某2家属索要债务，并要求其家属以住房抵债，期间接受白某2之父白某3偿还的人民币12万元和担保人邹某代偿的人民币11万元，共计人民币23万元。马某1等人从中非法获利共计3.05万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证明：1.书证借款协议书、身份证复印件、借款照片，证实2014年8月26日白某2、邹某借款15万元，期限5个月，年利率为0.15%；2014年10月20日白某2借款6万元，期限1个月，年利率0.15%。2.被害人陈述被害人白某2的陈述：2014年邹某作担保人，我总共借了马某1的21万元，月利息1.05万元，到手19.95万元。我大概还了一年左右，2015年8、9月的时候，我还不上马某1的利息，离家出走打工了。我离开后马某2他们开始找邹某和我父亲，我父亲被逼的不行，从亲戚朋友处借12万元还给了马某1，邹某替我还了11万元。他们去过我家里四五次，坐到半夜才离开，严重影响我家里人的休息，还到邹某的单位要债。要钱的基本是马某2，因为马某2是马某1的会计。3.证人证言（1）证人白某3的证言：2014年白某2请邹某作保人向马某1借了21万元的高利贷，月息5分，差不多还了一年利息，后来白某2还不了利息被马某1等逼得离开了。后马某1就安排他的手下到我们家要账，我从亲戚手里借10万元交给了马某2。过了几天，邹某、马某2和一个小伙子来我们家，我向亲戚借了2万元。邹某作为保人，把剩余的9万元还了。他们每次到我们家，我们都非常恐惧、害怕，心理压力特别大。（2）证人邹某的证言：大概2012年，白某2向马某1贷款15万元，月利息9000元。白某2打了一年的利息，还不上了就又到马某1那里贷了6万元。白某2的家里人好像还了10万左右，我替白某2还了11万元。马某2好像是马某1的会计，“尔买”好像是专门帮马某1收账的人。4.被告人的供述和辩解（1）被告人马某1的供述：白某2从我这借了15万还是20万元，邹某给白某2作了担保，白某2的父亲通过邹某夫妇还清了这笔钱。我没有对白某2等人以暴力或其他方式索要债务。（2）被告人马某2的供述：邹某作担保，白某2和邹某在借款协议书上签字贷了款，白某2还了1个月利息就跑了，马某1让我跟着邹某夫妇去白某2家里要钱，我一直坐在沙发上，什么都没有做，去了白某2家两三次后我就离开了，后来的事我不知道。（3）被告人段某的供述：借款时我不在场，我是受马某1指使去讨债。5.辨认笔录及照片辨认笔录及照片，证实邹某在见证人的见证下，分别辨认指出马某1、马某2；白某3在见证人的见证下，分别辨认指出马某1、马某2、段某。（三）2013年2月15日，被告人马某1在被害人王某2借款人民币12万元的情况下，扣除第一个月利息人民币6000元后实际给付对方人民币11.4万元，后接受王某2偿还的利息人民币2万元，下剩本息无力偿还后，被告人马某1指使白某1、段某多次到被害人王某2住宅、工作单位滋扰、谩骂。2014年5月13日，被告人马某1以段某名义向民和县人民法院申请支付令要求王某2偿还借款12万元，后经法院裁定并强制执行，王某2每月工资2000元用于扣划还款，自此，马某1等人通过虚增债务等方式占有王某2除实际借款以外财产共计2.6万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证明：1.书证（1）执行裁定书、（2014）民督字66号支付令、强制执行扣划凭证、扣款记录，证实2014年5月13日，被告人段某向法院申请支付令，要求王某2归还借款120000元，自2014年12月起法院从王某2工资账户扣划相关款项；2015年3月11日，松树乡政府向民和县法院转案款10000元，并汇入段某账户；2016年6月28日，松树乡政府向民和县法院转案款10400元，并汇入段某账户。（2）被告人段某建行卡明细，证实民和县人民法院于2015年3月11日汇入10000元；2016年6月29日10400元，7月4日该款项通过ATM转至被告人马某4。2016年6月6日汇入30000元同日被告人段某将该款项汇入被告人马某1账户。2018年7月9日转款1474元，7月12日转款43915.8元，2018年8月14日转2万元。2.被害人陈述被害人王某2的陈述：2012年我两次共向马某1借了5万元，月利息5000元。我大概还了24个月，我还不上钱，马某1手底下的人就威胁、吓唬我，经常去单位找我。有次我把从银行换的一角钱的一万元纸币给马某1了。马某1让我写了个12万元的欠条，欠条上是段某的名字，钱是马某1的，之后他们起诉我，法院每月从我工资卡上扣2000元。法院的支付令自2014年11月份至今，每个月从我工资中扣除2000元。3.证人证言证人马某2的证言：有次马某1给了我一毛钱面值的一万元钱，说是王某2还的利息。4.被告人供述和辩解（1）被告人段某的供述：马某1让我和白某1一起去找王某2要账，我俩去找了几趟，有天马某1让以我的名义与王某2签了一份12万元的合同。后我和王某2到法院去达成了协议，王某2用工资还我12万元，王某2按约定每月给我打钱，打了3万元不打了，这些钱我给了马某1。（2）被告人马某1的供述：2013年王某2向我贷了10万元，利息是五分，到2014年王某2只还了2万左右，王某2当时给了我面值一角的一万元现金。因王某2还不上钱，段某到法院起诉了，判了12万元，每个月还两千。（3）被告人白某1的供述：2013年前后，马某1让我和段某去找王某2要钱，段某先打电话要钱，王某2没给，我就和段某在明达小区里找到了他，后我没有去找过他。5.辨认笔录及照片（1）辨认笔录及照片，证实王某2在见证人的见证下，分别辨认指出马某1、白某1、段某。（2）现场指认笔录及照片，证实2019年11月6日、11月8日，被告人段某、马某1分别在见证人的见证下对现场现场进行指认的情况。（四）2014年4月份，被告人马某1在被害人赵某1、郭某2借款人民币10万元的情况下，扣除第一个月利息人民币8000元后实际给付对方人民币9.2万元，自2014年5月至2017年3月13日期间，被害人赵某1通过银行转账方式向被告人马某2支付人民币共计16.4万元。后赵某1、郭某2二人无力偿还本息，被告人马某1指使被告人段某等人前往被害人赵某1工作单位滋扰、缠闹，威逼偿还债务。2017年年初，被害人郭某2通过挪用单位公款30万元部分偿还被告人马某1的债务被处理后，赵某1无力继续偿还本息。2017年9月11日，被告人马某1以被告人段某名义将赵某1、郭某2二人起诉至民和县人民法院，经法院主持调解并达成协议，赵某1、郭某2向段某偿还借款共计人民币10万元。马某1等人从中非法获利共计人民币17.2万元。2020年6月19日，双方达成协议，被告人马某1退还被害人赵某1、郭某2人民币6万元，二被害人对被告人马某1的行为表示谅解。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证明：1.书证（1）借款协议书、身份证复印件、借款照片，证实2014年11月10日郭某2、赵某1借款5万元，期限6个月，年息0.15%；2014年7月21日赵某1、赵丰雍借款5万元，期限12个月，年利率0.15%；2014年7月21日赵某1借款5万元，期限3个月，年利率0.15%；2014年4月23日赵某1、赵丰雍借款5万元，期限3个月，年利率0.15%。（2）民和县人民法院段某诉郭某2民间借贷纠纷案卷，证实2017年9月11日段某以郭某2借钱不还为由向法院提起诉讼，要求郭某2偿还其借款5万元，双方经法院调解，被告郭某2向原告偿还借款5万元，从2018年1月起，每月20日前偿还5000元，至10月20日前全部还清。（3）民和县人民法院段某诉赵某1民间借贷纠纷案卷，证实2017年9月11日段某以赵某1借钱不还为由向法院提起诉讼，要求赵某1偿还其借款5万元。双方经法院调解，被告赵某1向原告偿还借款5万元，从2018年1月起，每月20日前偿还5000元，至10月20日前全部还清。（4）民和县人民法院赵某1与民和海汇小额贷款有限公司、马某1等不当得利纠纷卷宗，证实原告赵某1于2018年5月8日向法院提起诉讼，要求被告青海民和海汇小额贷款有限公司、马某1、马某2、段某连带返还已支付的超出年利率36%的利息91580元，原告赵某1于2018年8月24日以双方达成和解为由申请撤诉。（5）民和县人民法院郭某2与民和海汇小额贷款有限公司、马某1等不当得利纠纷卷宗，证实原告郭某2于2018年5月8日向法院提起诉讼，要求被告青海民和海汇小额贷款有限公司、马某1、马某2、段某等四被告返还已支付的超出年利率36%的利息91580元，原告郭宏佳于2018年8月24日以双方达成和解为由申请撤诉。（6）赵某1提供的微信转账记录，证实赵某1自2014年12月22日至2017年3月13日，转给马某2161700元、陈俊德转账4000元，合计165700元。（7）马某2交易明细，证实2014年4月19日至2015年12月15日马某2向赵某1转款182400元，赵某1还款记录共计88700元。（8）民和县人民法院（2017）青0222刑初27号刑事判决书，证实2016年12月至2017年6月，郭某2任民和县青少年校外活动中心总务主任期间，其利用职务之便多次挪用公款325261.48元，全部用于归还其本人及其妻子赵某1二人所欠高利贷债务，2018年8月20日郭某2因犯挪用公款罪，被判处有期徒刑一年六个月。（9）协议书、谅解书，证实2020年6月19日，双方达成协议，被告人马某1退还被害人赵某1、郭某2人民币6万元，二被害人对被告人马某1的行为表示谅解。2.被害人陈述（1）被害人赵某1的陈述：2014年4月份，我和我丈夫郭某2共向马某1借了10万元，月利息8000元。利息我都转到马某2的卡上，也给一个叫陈俊德的转了几笔，还给段某转了一两笔，他们都是马某1的手下。我没还上钱马某2和段某到单位大声喊叫让我还钱，在单位闹了二十次左右。2017年年初我丈夫将民和县教育局一笔三十多万的公款挪用来还他们的钱和借别人的钱，2017年7、8月，马某1以段某的名字将我起诉了，经法院调解，由我和郭某2每月还段某5000元。（2）被害人郭某2的陈述：2014年，我在马某1的小额贷款公司贷了5万元，实际到账4.6万元，后面还不起了马某1让段某、马某2二人给我和赵某1打电话威胁、辱骂，还到我的妻子赵某1的单位去，2017年10月去法院调解，我们前期给的钱都被马某1算成利息，本金5万元，在调解书中注明让我们再还5万元。当时和马某1一起讨债的有段某和马某2。马某1是老板，外号铲铲，段某是马某1手底下专门讨债的人，马某2负责财务，我们打款的时候就是打到马某2名下的账号上。我和赵某1共向马某1借款10万元，砍头息8000元，到手是9.2万元，我们总计向马某1给了31万多元。3.证人证言证人李某3的证言：2014年赵某1和贷款公司的人签了借款协议书，借5万元，我是担保人，后因赵某1没有还钱，我将担保人换成了别人，手续我撕掉了。4.被告人的供述和辩解（1）被告人段某的供述：2016年前后，经马某1介绍，我给郭某2、赵某1夫妇发放了10万元的高利贷，每个月3000元的利息。赵某1和郭某2借我钱没有还清，我将他俩起诉了，他俩支付了多少利息我不清楚。（2）被告人马某2的供述：大概2015年，赵某1借了马某110万元的高利贷，月息大概是五分，当时我给马某1当出纳，赵某1给马某1的利息都打到我的卡上，还不上利息的时候我给她打电话要利息，大概还了几个月赵某1还不上利息马某1就将赵某1起诉了。赵某1和段某之间没有债务关系。第一个月的利息都是借款的时候从本金中扣除的，赵某1也是一样的。（3）被告人马某1的供述：赵某1和郭某2各借了我五万元，总共是十万元，支付过利息，具体多少我想不起来了，他们支付都是转账到马某2和段某的账户上。郭某2、赵某1打给段某、马某2的利息都是我的钱，等于他们在帮我收利息。5.辨认笔录（1）辨认笔录及照片，证实赵某1在见证人的见证下，分别辨认指出马某1、段某、马某2；郭某2在见证人的见证下，分别辨认指出马某1、马某2、段某。（2）段某指认犯罪现场笔录及照片，证实2019年11月6日，在见证人的见证下，被告人段某对现场进行指认。（五）被告人马某1在被害人冶元宏借款人民币2万元的情况下，扣除第一天利息实际给付对方人民币1.96万元，在被害人王某1借款人民币6万元的情况下，扣除第一天利息后实际给付对方人民币5.88万元，上述借款每一万元每天利息200元。后因二人无力偿还本息，被告人马某1指使被告人白某1、段某多次前往被害人冶元宏、王某1工作单位滋扰索债，期间被害人冶元宏向被告人马某1偿还人民币5.5万元，王某1的保证人秦某代偿人民币3万元。后被告人马某1等人将被害人王某1、冶元宏叫至民和商务宾馆内，威逼二人以共同借款人身份签署一张20万元的借款协议书，并以被害人王某1位于××县住房作为抵押。2013年12月，马某1以二人未偿还20万元借款为由将王某1、冶元宏起诉至民和县人民法院，经法院主持调解并达成协议，王某1偿还马某1借款14.5万元。马某1等人从被害人冶元宏处非法获利3.54万元，从被害人王某1处非法获利11.62万元，共计人民币15.16万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证明：1.书证（1）马某1与王某1民间借贷纠纷诉讼案件卷宗、借款协议书，证实王某1在2012年12月20日向马某1借款20万元，冶元宏为担保人，同日双方签订《房屋转让协议》王某1将自己名下广馨苑10号楼232号房屋转让给马某1，款已付清，房子暂由王某1居住，2013年12月20日后由马某1收管。见证人处：白某1、马某2、冶元宏。2014年2月24日民和县人民法院作出（2014）民民初字第268号民事调解书，王某1与马某1达成调解协议对下剩14.5万元借款分期支付，冶元宏已负5.5万元不再承担担保责任。（2）身份证复印件、收条、借款协议书、借款情况说明，证实2012年12月30日王某1、秦某借款3万元，2013年6月30日马某2出具借条称收到秦某交来王某1的借款3万元整。2014年2月18日王某1出具借条称借到秦某现金3万元，并出具年底还清的还款计划。（3）民和县人民法院马某1诉王某1、冶元宏民间借贷纠纷案卷，证实2013年12月13日马某1以王某1、冶元宏借钱不还为由向民和县人民法院提起诉讼，要求王某1偿还其借款20万元，冶元宏承担连带责任。双方经法院调解达成协议，被告王某1向原告偿还借款14.5万元，被告冶元宏不承担担保责任。（4）马某1、王某1执行卷宗，证实2014年7月1日因王某1未履行调解书的分期4000元金钱义务，马某1向民和法院执行局申请强制执行。因其不还款对其司法拘留。2.被害人陈述（1）被害人冶元宏的陈述：2013年我从马某1手里借了2万元的高利贷，一天一万元的利息是200元，马某1扣除当天的利息给了我1.96万元，月利息6000元，因我没有还钱，大小尔买隔三差五来我们学校催债，后来马某1将我叫到一家宾馆，马某1逼我和王某1老师写了一张20万元的借条，过了大概一年，马某1将我们起诉了，我总共给了马某1六万左右，具体数字我说不上。马某1外号叫铲铲，专门放高利贷，大小尔买是帮他要账的。（2）被害人王某1的陈述：马某1给我的6万元高利贷一天利息是1200元，马某1强迫我写了20万元的欠条，马某1起诉后，法院判决我还14.5万元，冶元宏还5.5万元。马某1将我起诉之前我还没有还钱，马某1将我起诉以后，支付令上我偿还14.5万元，冶元宏承担5.5万元，冶元宏在起诉之前就已经还清了这笔钱，从2014年7月份开始法庭的工作人员从我的工资卡内扣取3000元至3500元不等的钱后一直到2018年4月份法庭的人没再扣钱，马某1他们将我非法拘禁之后从秦某那里要了3万元钱，现在包括秦某代我偿还的，一共向马某1偿还了12万多元。3.证人证言证人马某2的证言：王某1从马某1处借的钱款不是3万就是5万，因为当时贷款的人多，再加上时间长了，我也记不清了。4.被告人的供述和辩解（1）被告人白某1的供述：2012年前后，马某1给硖门中学一个姓冶的老师贷款1万元，我和段某每个月打电话两三次，我和段某去找王某1的时候顺带去找这个冶老师。（2）被告人段某的供述：我向冶元宏要债就是向他打电话，当时我去硖门中学是去向王某1要钱的，没去找冶元宏。（3）被告人马某1的供述：王某1从我这儿借走了20万元，冶元宏是担保人，法院把王某1前期给的5.5万元利息扣除了，法院判王某1还我14.5万元。我没有将他的财物进行扣押抵债或者扣押催逼索要债务的情况。四、保险诈骗事实2016年12月29日中午，被告人段某驾驶摩托车发生单方事故致使其右腿骨折，因无力支付治疗费用，段某便找到被告人马某4、马某2进行商议。因被告人马某2所有的×××本田CRV越野车，在中国人民财产保险股份有限公司海东市分公司和阳光财产保险股份有限公司民和营销服务部投保交强险、商业险，三人经商议，由马某4驾驶马某2的本田CRV越野车，与段某驾驶摩托车伪造在民和县川垣新区川垣南路“八斗清真寺”附近路段发生交通事故致使段某右腿骨折受伤的现场并向公安机关报案。民和回族土族自治县公安局处警并作出马某4负事故主要责任、段某负次要责任的道路交通事故认定。后段某、马某2利用该事故认定向阳光财产保险股份有限公司青海分公司民和营销服务部申请理赔4.7533万元，其中段某获利4.6733万元，马某2获利800元。2018年3月15日，被告人段某以中国人民财产保险股份有限公司海东市分公司、马某2、马某4未完全履行赔付责任为由起诉至民和县人民法院，经法院主持调解，中国人民财产保险股份有限公司海东市分公司于2018年7月9日向被告人段某理赔4.39158万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证明：1.书证（1）调取证据通知书、医院诊断单，证实2019年9月27日，县公安局向县中医院、人民医院调取段某涉嫌保险诈骗案的段某受伤情况资料，经记载2016年12月29日，段某右胫骨平台及腓骨上段骨折。2017年4月5日报告单记载为骨折术后改变。（2）调取证据通知书、中国人民财产保险股份有限公司机动车事故勘察记录、计算书列表，证实民和县公安局于2019年9月27日、28日向保险公司调取证据；中国人民财产保险股份有限公司海东分公司2016年12月29日19时出险，马某4为驾驶人，勘察意见为人伤案件，交警处理。2018年7月9日向县法院账户转款43915.8元（3）阳光财产保险股份有限公司理财材料，证实单据显示保险人马某2、驾驶人马某4（报案人），赔付47533元，其中马某2转账800元、段某转账46733元。（4）（2018）青0222民初895号段某诉马某4、马某2、中国人民财产保险股份有限公司民和支公司机动车交通事故责任纠纷民事诉讼案卷宗，证实2018年3月15日，段某向县法院提起诉讼要求马某4、马某2等赔付其损失132465.57元，诉讼费2949元。诉状称2016年12月29日，马某4驾驶马某2所有的车辆在当日19时30分许行驶至八斗寺路段向左掉头时与段某驾驶的二轮摩托车发生碰撞致使段某受伤，经交警队认定主次责任，段某构成九级伤残，现要求马某4等人在商业险范围内赔付其损失。（5）（2018）青0222民初895号民事调解书，证实2018年6月14日在县法院支持下当事人各方达成赔偿协议，中国人民财产保险股份有限公司民和支公司在第三者责任险范围赔偿原告医疗、营养、伙食、后续治疗等共计43915.8元，于2018年7月14日前履行。诉讼费1475元由段某承担。（6）民和县交警大队道路事故档案，证实2016年12月29日19时30分马某4向交警报案成发生交通事故请求出警，交警出警后对现场进行勘查，固定了车辆横向碰撞无牌证摩托车，2017年2月13日对本次事故民和县交通警察大队作出认定，马某4负事故主要责任，段某负事故次要责任。民和县交警队在2017年1月3日向阳光保险公司发出垫付段某抢救及治疗费用的通知。段某的笔录：我借了朋友的摩托车由南向北行驶在靠近人行道道牙石很近的南路平路时一辆摩托车突然掉头将自己撞倒。马某4的笔录：我驾驶我哥哥马某2的×××轿车由北向南行驶时看见一个斜坡，我以为是人行台阶就掉头，突然一个摩托车开过来了，小车保险杠右侧和这辆摩托车左侧发生了碰撞，之后我拉着这个伤者去了医院。2.证人证言（1）证人马在乃拜的证言：我和段某是夫妻关系。段某是如何发生的车祸我不知道，车祸的肇事者是马某4，开着马某2的车。段某的医药费是我从信用卡里刷出来的，马某4是否对我们进行了赔偿我不知道。到民和县医院的时候，有段某的爸爸和二姐、四姐，马某4也过来了。我没有去过车祸现场，段某除了腿受伤外，没有其他损伤。（2）证人马某12的证言：2016年12月份的一天15时许，我从平安下来到二医院。后到了川垣八斗寺我才知道他们要制造假现场，当时我劝了但是他没有听。段某的伙伴们制造假现场就是为了骗保险金。段某腿上的伤和假现场没有任何关系，他腿上的伤和制造假现场是同一天发生的。（3）证人马某13的证言：2016年12月份的一天11时许，段某骑走了我的摩托车，他的腿如何受伤的我没有问，我在医院呆了一个小时就回家了，再次回来时晚上那个七八点，到了八斗寺才在那出的车祸，从八斗寺现场离开后，我们就上了西宁。（4）证人马某14的证言：2016年冬天的一天，段某从我家骑走了一辆摩托车，下午两三点的时候，我听说段某出车祸了我就去了中医院，在中医院我呆了一会儿就回家了。快天黑的时候，不知道谁给我说段某在老城的县医院，说要截肢，我就又去了县医院，大夫说段某的伤情很严重，让到西宁治疗，之后我们在场的几个人就坐着救护车去了西宁。（5）证人韩某的证言：马某2是我丈夫，我丈夫马某2名下有一辆CRV越野车，车牌号是×××，洒哈曾驾驶我丈夫的车，在民和县川垣新区伪造过一次交通事故现场骗取保险。我听我丈夫马某2说当时商量伪造现场骗取保险一事的时候有我丈夫马某2、尔买、洒哈，而在实施的时候我丈夫马某2没有参与。尔买的腿是自己驾驶摩托车摔的，是洒哈驾驶我丈夫的车伪造的事故现场，为的就是给尔买骗取保险公司的保险金。洒哈和尔买伪造事故现场的地方在川垣南路八斗寺清真寺附近。尔买将我和我丈夫起诉到民和县人民法院后，是我参与了调解，保险公司给尔买赔了4万多元钱。尔买的官名叫段某。3.被告人供述和辩解（1）被告人马某2的供述：2016年冬天的一天15时许，段某的妻子给我打电话，后我到县中医院，医生说段某腿部伤很严重，要截肢，医药费很昂贵，后段某说借我的车伪造一个交通事故现场，通过我的车险获取赔偿金。我把车钥匙给了马某4，他开着车离开了，大概20时许我把行驶证拿到川垣新区川垣北南路八斗寺，发现交警已经在现场，段某被医院拉走了，段某通过车辆保险从阳光保险拿了3万多赔偿，从中国人寿拿了4万多。我的车是本田CRV，车牌号是×××。段某通过伪造交通事故现场，从我的车辆保险公司，获得了近8万元。（2）被告人段某的供述：2016年年底到2017年年初的时候，我骑着马某1的摩托车在明达小区南门摔倒了，到了民和县中医院，医生说医疗费要十几万，我没有那么多钱，就和马某2、马某4商量着在民和县川垣南路八斗寺路段伪造车祸现场，骗取了8.8万元的保险金。钱我都用于治疗我的腿了。没有给马某2和马某4任何财物和利益。（3）被告人马某4的供述：大概是在冬天的时候，段某骑摩托车将自己的腿摔伤了，他嫌住院费太贵，我、马某2、段某几个人商量伪造一个车祸现场走保险、获取赔偿。之后我开着马某2的车，前往民和县川口镇川垣新区川垣南路八斗寺前，和段某伪造现场，后段某走保险获得了赔偿。段某的伤是他自己骑摩托车摔的，为了现场逼真，我开马某2的车真的撞了段某所骑的摩托。4.现场指认笔录及照片（1）犯罪现场及笔录、照片，证实2019年11月4日、11月6日、11月7日，被告人马某4、段某、马某2分别在见证人的见证下对现场进行指认的情况。（2）辨认笔录及照片，证实马某4在见证人的见证下，分别辨认指出和其一起骗取保险金的段某、马某2。另查明各被告人以下违法事实：（一）2012年4月16日，被告人马某1给被害人铁某高利放贷2万元，实际到手1.9万元，月息1000元。后因铁某无力偿还本息外出躲债，被告人马某1指使被告人段某多次到担保人张某2工作单位进行滋扰、缠闹，索要债务，因迫于压力，张某2替铁某偿还2万元债务。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证明：1.被害人陈述被害人铁某的陈述：2012年4月我向马某1借了2万元的高利贷，实际给到手的是1.9万元，我还了一年利息，后面没有钱了，马某1和他的手下打电话威胁我，我就离开了。家里人说那些人找我，张某2也说那些人去他单位好几次，最后张某2将2万元本金给还了。2.证人证言（1）证人李某4的证言：2013年我和张某2一起去贷款公司将两万元的本金还了。（2）证人霍某的证言：2013年，铁某带我丈夫张某2到小额贷款公司贷了2万元。大概一年后，段某给我丈夫打电话让张某2将钱还了，段某辱骂我丈夫，说不还钱就到张某2的单位去，我丈夫无奈之下把2万元还了。（3）证人李某5的证言：2012年上半年，我前妻铁某向马某1借了2万元高利贷，每个月产生的利息是一千元，借条上的出借方的名字是段某，当时是铁某的妹夫张某2做的担保，马某1和马某1的手下频繁给我前妻铁某打电话催债，我前妻铁某不堪忍受就离开了，我前妻铁某离开之后，马某1及马某1的手下多次到张某2的单位去骚扰张某2，最后张某2迫于压力，将2万元还清了。（4）证人张某2的证言：2012年4月16日铁某在小额贷款公司借了2万元钱，我作担保人，2013年5月段某给我打了十几个电话催我还钱、威胁我，还来单位找过我两次。2013年6月2日，我和李业绩一起到小额贷款公司还了2万元的现金。（5）证人赵某2的证言：铁某是我的女儿，她在七年前因为躲债离开后，有三四个人来我家找铁某，他们来了两次。3.被告人供述：（1）被告人马某1的供述：我对起诉书指控的事实无异议。（2）被告人段某的供述：我对起诉书指控的事实无异议。4.辨认笔录辨认笔录及照片，证实铁某在见证人的见证下辨认指出马某1。（二）2013年2月某日，被告人马某1给刘吉德高利放贷10万元，后刘吉德下落不明，马某1指使被告人段某等人向担保人龚某索债，以到其工作单位强行带离、上门滋扰龚某家属等方式威逼还款，因龚某未履行还款义务，马某1将其起诉至民和县人民法院，通过支付令方式强制执行龚某工资偿还债务。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证明：1.书证（1）借款协议书，证实2013年2月4日，段某与刘吉德、龚某签订《借款协议书》，借款10万元并以房产作抵押。（2）民和县人民法院支付令、支付令异议书、民和县人民法院民事裁定书、执行裁定书、执行通知书，证实2013年2月4日刘吉德、龚某向段某借款10万元。民和县人民法院（2014）民督字第67号支付令记载，2014年5月13日马军向民和县人民法院申请支付令，要求龚某偿还其欠款10万元，次日，民和县人民法院决定龚某应自收到该支付令起偿还马军借款10万元。2014年5月26日龚某对该支付令提出异议，其表述与该笔债务无关，刘吉德为该笔债务的实际占有和使用人，2014年7月23日民和县人民法院（2014）民督字第67号裁定书，裁定驳回龚某异议申请，认为龚某与刘吉德为共同借款人，该笔借款由谁使用不影响借贷关系的成立。后马军申请强制执行，2014年7月24日民和县人民法院（2014）民执字第67号裁定书裁定，依法每月扣留龚某工资1500元，直至扣清案件款。（3）教育系统法院执行扣款人员统计表，证实法院扣款人信息：龚某，2016年12月至2019年12月每月1000元，累计3.4万元。2.证人证言（1）证人石某的证言：2014年4月上午10时许，有两个小伙到我家问龚某的去向和工作单位。后来我看见龚某拿了一份法院的文书，内容是龚某还款10万元，每个月还2000元，后面又经协商法院同意每个月抵债1000元，2014年12月起龚某的工资就开始扣了。（2）证人张某5的证言：大概是2014年4月，龚某给他人当保人贷高利贷，那个人跑了，放贷的人就来找龚某，都是来了民和县巴州镇老官坪学校内，至少来了两次，当时学生们也都看见了。3.被害人陈述被害人龚某的陈述：2013年2月，刘吉德贷了10万元，我当保人。到2014年4月，对方找不到刘吉德，我开始接到催要贷款的电话。对方每天不定时给我打电话，威胁我还钱，甚至到我家里要钱。尔卖到我学校来找了三次，第三次他带了一个小伙子。第三次的时候他们直接拉我到了民和县人民法院，从2014年开始扣到现在每个月从我工资扣除1000元。4.被告人供述：（1）被告人马某1的供述：我对起诉书指控的事实无异议。（2）被告人段某的供述：我对起诉书指控的事实无异议。5.辨认笔录及照片辨认笔录及照片，证实龚某在见证人的见证下，分别辨认出马某2、段某。（三）2013年12月，被告人马某1给被害人马某7两次高利放贷共计18万元，月息合计1.44万元，后马某7无力偿还本息再次高利借贷5万元，被告人马某1纠集被告人马某4、段某等人到马某7经营的驾校、家中索要债务，并在索要未果后强行将马某7使用的皮卡车、本田雅阁轿车各一辆抵债，后马某7将抵债下剩款项予以偿还。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证明：1.书证借款协议书、借款照片、身份证复印件，证实2015年7月14日马某7因驾校周转借款5万元，期限3个月，月利率1.8%；2013年12月1日马某7借款10万元，期限6个月，月利率1.6%；2013年12月10日马某7借款8万。2.被害人陈述证人马某7的证言：2013年的12月，我从铲铲手里先后借了两次钱，一共是18万元，邱大奎和赵某3作担保人，2015年7月我还不上利息了，铲铲手底下的三个小伙子到办公室找我，我没办法就将驾校的一辆皮卡车抵押给了铲铲，次日早上我又找铲铲办理了5万元的贷款手续。2016年9月，铲铲的手下带着担保人邱大奎和赵某3去我家，铲铲的手下守在我家，也不让保人离开，一直守到了第二天早上，后我让他们从我家把雅阁轿车开走了。铲铲将我的雅阁轿车和皮卡车卖了十一万元，我自己凑了十几万元，就把欠铲铲的二十三万钱还清了。3.证人证言（1）证人马某15的证言：我跟马某7是父子关系，2016年8、9月的一天20时许，来了四个男子一直在我家直到第二天早上，我联系我父亲将雅阁轿车的钥匙给他们才离开。（2）证人赵某3的证言：2013年年底，马某7借了10万元，我和邱经理当担保人。第二次我和邱经理给马某7担保贷款8万元，2016年中旬，贷款公司的一个小伙子跟另一个小伙子到我单位拉着我跟邱经理去找马某7，我们找到马某7家差不多是晚上五六点，一直到第二天早上，马某7的儿子把车钥匙给了那两个小伙子，之后他们就把马某7家的一辆雅阁轿车开走了，把我和邱经理也带上了。3.被告人供述（1）被告人马某1的供述：他的本田雅阁和皮卡车没顶账，他自己还在开。（2）被告人段某的供述：我和马某4去驾校找过一次，家里没去过。（3）被告人马某4的供述：我不认识马某7，没去要过债。4.辨认笔录及照片辨认笔录及照片，证实马某7在见证人的见证下，分别辨认指出马某1、段某、马某4；赵某3在见证人的见证下，分别辨认指出马某2、段某。另查明，五被告人均系传唤到案，被告人马某1对非法侵入住宅罪、非法拘禁罪及敲诈勒索中部分犯罪事实如实供述；被告人段某对非法侵入住宅第一起犯罪事实及非法拘禁罪如实供述；被告人白某1对非法拘禁犯罪事实如实供述；被告人马某2、马某4到案后对自己的所有犯罪事实均如实供述。再查明，民和县公安局于2019年9月27日依法冻结被告人马某1在中国工商银行民和支行的银行卡（马存荣持有）存款金额170万元，2019年10月9日依法扣押被告人马某1转移至马存宪名下的涉案资金80万元，2019年6月8日依法扣押被告人白某1的蓝黑色VIVO手机1部；2019年6月9日，依法扣押被告人段某的黑色华为手机手机1部，2019年9月25日依法扣押被告人马某2的银色U盘1个、银行U盾1个、黑色华为荣耀手机1部、华为Mate10Pro手机1部、车牌号为×××的灰色本田CRV越野车1辆；中国人民银行壹角卷10包，上述物品均随案移送。认定本案的综合证据有：1.书证（1）受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书，证实本案受案、立案情况。（2）扣押决定书、扣押清单，证实2019年9月25日，民和县公安局依法对被告人马某2的住宅及相关场所进行搜查。2019年9月25日，马某2扣押物品：华为荣耀手机壹部，特征：手机屏幕和底壳均为黑色；华为Mate10Pro手机壹部，特征：带有塑质泛黄手机壳，钻石蓝款；灰色本田CRV车壹辆，车牌号为情BQ7322；马某2居住证贰张（兰州、深圳）；硬盘壹个（500GB大小）；U盘壹个（4GB大小），特征：银色，带有“SSK”字样；不动产证书拾叁本，有房产权等证书；国外币种陆拾柒张，外国币种；其它扣押物品共25种。（3）电子证物检查工作记录，证实2019年09月26日，民和县网络安全保卫大队对马某1等人寻衅滋事案的黑色移动硬盘一个、蓝白色SD卡一张、黑色SD卡一张、银色SSKU盘一个进行电子证物检查。（4）借款协议书、身份证复印件、借款照片、房屋转让协议、车辆转让协议、店铺转让协议，证实2013年至2018年马某1等人向他人借款的情况和相关利息，其中部分以车辆、房屋等作抵押。（5）调取证据通知书，证实2019年7月30日向青海省地方金融监督管理局调取马某1、马某2二人放贷的批复手续，2017年7月30日该局在该通知书中盖章称经查未发现二人在该局办理过任何手续和相关批复文件。（6）民和县公安局调取证据通知书、青海省金融工作办公室青金办发【2018】49号文件、青海省金融工作办公室青金办发【2014】129号文件、民和县广进园林绿化科技有限公司资料、民和海汇小额贷款公司缴税记录、净入库查询单、青海丝路源泉水有限公司注册资料、民和龙辉咨询服务有限公司注册注销资料、马某1名下企业信息记录情况及其注册资料）、民和海汇小额贷款有限公司资料信息，证实被告人马某1等无放贷资格。（7）搜查证，证实2019年6月7日，民和县公安局依法对被告人马某1名下的住宅进行搜查；2019年9月25日，民和县公安局依法对被告人马某2的住宅及相关场所进行搜查。（8）协助冻结财产通知书，证实2019年9月26日，民和县公安局依法冻结被告人马某1名下位于西宁市××区的不动产；2019年8月28日，民和县公安局依法冻结被告人马某1在中国工商银行民和支行的银行卡存款（因为注销，无法冻结）；2019年10月8日，民和县公安局依法冻结被告人马某1在格尔木市××路幢的格房权证格尔木市字第XXXX号（共3幢）；2019年9月27日，民和县公安局依法冻结被告人马某1在中国工商银行民和支行的银行卡（马存荣持有）存款金额1700000元，冻结到期日为2020年3月26日；2019年9月11日，民和县公安局依法轮候冻结被告人马某1在××县的不动产。依法冻结被告人马某1在民和县川口镇史纳存房产（马某1、马爱萍各占25％，陈永仁占50％）。（9）扣押决定书、扣押清单，证实2019年10月9日，马某1扣押物品：被告人马某1转移至马存宪名下的涉案资金80万元，特征：现金存入民和县公安局涉案财物银行账号；民和县公安局财务室出具收据（NO.0011706）一份；2019年10月17日，民和县公安局决定对马某1的物品进行扣押，扣押物品：黑色奔驰牌小轿车1辆；10月10日，扣押物品：白色奔驰牌越野轿车1辆，车牌号：×××；7月17日，扣押物品：白色卡凯迪拉克XTS轿车1辆，车牌号:×××、×××黑色商务车1辆；2019年6月8日，白某1扣押物品：手机1部，特征：蓝黑色VIVO手机，外面套有黑色手机壳，壳上有鹿形图案；7月17日，扣押物品：白色力帆牌越野车1辆，车牌号：×××；2019年6月9日，段某扣押物品：手机1部，特征：黑色华为手机，外面套有蓝、红、白三色手机壳；2019年9月25日，民和回族土族自治县公安局依法扣押被告人马某2的华为荣耀手机1部，特征：手机屏幕和底壳均为黑色；华为Mate10Pro手机1部，特征：带有塑质泛黄手机壳，钻石蓝款；灰色本田CRV车1辆，车牌号×××；硬盘1个（500GB大小）；U盘1个（4GB大小），特征：银色，带有“SSK”字样；等其它扣押物品共25种。（10）随案移送物品清单，证实随案移送车辆、手机等情况。（11）违法犯罪查询记录、户籍证明，证实被告人马某1、马某2、段某、白某1、马某4均已达完全刑事责任年龄，且均在全国范围内无违法犯罪记录。（12）到案经过，证实五被告人均系传唤到案。（13）拘留证、逮捕证，证实被告人马某1、白某1于2019年6月8日被民和回族土族自治县公安局依法刑事拘留，被告人段某于2019年6月10日被民和回族土族自治县公安局依法刑事拘留，被告人马某2于2019年9月25日被民和回族土族自治县公安局依法刑事拘留，被告人马某4于2019年9月27日被民和回族土族自治县公安局依法刑事拘留；民和回族土族自治县公安局于2019年7月13日依法对被告人马某1、段某、白某1执行逮捕，于10月17日对被告人马某4、马某2执行逮捕。（14）转账单据，证实被告人马某1预交案件款10万元，被告人马某2预交案件款5万元，及退赔损失800元。2.证人证言证人马某16等八十余名证人的证言，证实被告人马某1向他人借款的情况，存在给付借款时扣除砍头息的做法，部分证人借款时的利率较高、还款时间较长，实际还款金额较大；部分证人证实没有按时偿还本息时被告人马某1等人有软暴力讨债现象。3.被告人供述（1）被告人马某1的供述：我经营贷款公司期间，马某2负责记账，是会计，段某、白某1负责要账，马某4（2016年以后）是我的司机，有时候也帮我记账，转账。在要账过程当中骂人的情况有,没有殴打的情况。如实供述名下房屋及财产状况。（2）被告人马某2的供述：马某1是老板，段某和白某1是要钱的，我是负责记账和管钱的，被公安机关扣押的硬盘里都是马某1对外放贷时签下的协议书。（3）被告人段某的供述：我是2012年跟着马某1的，马某1是老板，马某2是会计，我和白某1是要债的，马某4是马某1的司机，马军在龙辉公司干了不久就离开了，具体干啥我不知道，我也没有见过。当时马某1和马某2都给我发过工资，马某2是会计，发的也是公司的钱，在海汇公司的时候海汇公司也好像发过几次。（4）被告人白某1的供述：我有时候会去要债，我在开“金牌卫浴”期间马某1的贷款公司需要用钱，我会用我店里的POS机给他刷信用卡。（5）被告人马某4的供述：我是从2017年前后跟着马某1的，直到我们一起被公安机关拘留，当时跟马某1在一起的还有段某、陈俊德、马某2和我。我们都是民和海汇小额贷款公司的员工，工资是马某1给我发的，我每个月是2500元钱。马某1用我名下的银行账户给别人转过帐，我不知道是不是给别人放高利贷。4.各被告人出行轨迹情况轨迹信息，证实2016年至2019年，马某1等人多次乘坐飞机、火车等前往外地及境外，且在出行期间会在相关地点进行住宿。无被告人白某1同其他被告人同行出行的记录。5.检查笔录及照片人身检查笔录及照片，证实对五被告人进行人身检查并拍照，其中对段某进行人身检查并拍照：（1）全身无明显新鲜疤痕；（2）其右腿自膝关节至小腿部位偏下，有一长约16厘米是我陈旧性伤痕；（3）其左侧大臂处，有一长约15.5厘米、宽约9厘米的“龙”状纹身；（4）其左侧手臂腕部，有一长约3厘米、宽约1厘米的陈旧性伤痕；（5）其他部位未发现明显异常。其余被告人经检查均无纹身及明显伤痕。6.辨认、指认笔录（1）犯罪现场指认笔录及照片，证实2019年11月6日、11月7日、2019年11月8日、2019年11月12日，在见证人的见证下，被告人段某、马某2、马某1、白某1分别对犯罪现场进行指认的情况。（2）辨认笔录及照片，证实各被告人互相辨认的情况。关于被告人马某1、马某2、段某、白某1及其辩护人提出各被告人不构成恶势力犯罪集团，不属于恶势力成员的辩解理由及辩护意见，经查，恶势力犯罪集团指有三名以上较为固定的成员，经常纠集在一起共同故意实施三次以上恶势力惯常实施的犯罪活动的犯罪组织，本案被告人马某1、马某2、段某共同实施两起非法侵入住宅犯罪事实，三起敲诈勒犯罪事实，符合恶势力犯罪集团的构成要件;被告人马某1组织、策划并提供放贷资金、管理其他各被告人，被告人马某2负责放贷资金管理及讨债，被告人段某、白某1负责讨债及诉讼，各被告人分工明确，层级分明，应认定为恶势力犯罪集团成员，其中以马某1为首要分子，马某2、段某为骨干成员，白某1为一般成员。故此辩解理由及辩护意见均不能成立，本院不予采纳。关于被告人马某1、马某2、段某、白某1的辩护人提出该四被告人不构成敲诈勒索罪的辩护意见。经查，本案被告人马某1假借民间借贷之名，通过签订虚高借款协议，采取本金内扣除砍头息等方式进行非法放贷，在索债过程通过言语威胁、派人蹲守、上门或单位滋扰、谩骂等方式向贷款人及其亲属、保证人非法讨债，使当事人不得不持续性支付高额利息，而当贷款人无力支付时，马某1等人通过威胁贷款人、隐瞒真相、虚增债权等方式，借助诉讼等手段，非法占有贷款人财物，被告人马某1、马某2、段某、白某1的行为符合敲诈勒索罪的构成要件，故辩护人的辩护意见均不能成立，本院不予采纳。关于被告人马某2、马某4的辩护人提出该二被告人在保险诈骗共同犯罪中系从犯的辩护意见，经查，在保险诈骗共同犯罪中，被告人段某、马某2、马某4三人共同商议后，被告人马某4驾驶被告人马某2所有的本田CRV越野车与被告人段某驾驶的摩托车伪造交通事故现场，相互配合实施保险诈骗犯罪，所起作用相当，不宜区分主从犯，故该辩护意见均不能成立，本院不予采纳。关于被告人段某及其辩护人提出被告人段某未参与第二起非法侵入住宅犯罪的辩解理由及辩护意见，经查，被害人陈述、证人证言及被告人马某1、马某2当庭供述均能够相互印证，证实被告人段某参与了该其犯罪。故此辩解理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人的其余辩护意见与查明事实相符，本院予以采纳。本院认为，被告人马某1、马某2、段某未经住宅主人同意，非法侵入他人住宅，该三被告人的行为构成非法侵入住宅罪。被告人马某1、段某、白某1为索要非法债务，非法限制他人人身自由，该三被告人的行为构成非法拘禁罪，且具有殴打情节，应当从重处罚。被告人马某1、马某2、段某、白某1以非法占有为目的，通过恐吓、威胁等手段，强行索取公民财物，其中被告人马某1、段某参与索取40.29万元，数额特别巨大，马某2参与索取22.53万元，白某1参与索取17.76万元，数额巨大，该四被告人的行为构成敲诈勒索罪，其中被告人马某1、段某、白某1索取的8.62万元由于意志以外原因未得逞，系犯罪未遂，依法可比照既遂犯从轻、减轻处罚。被告人段某、马某4、马某2编造未曾发生的保险事故，骗取保险金91448.8元，数额巨大，该三被告人的行为构成保险诈骗罪。被告人马某1、马某2、段某、白某1均犯数罪，应当数罪并罚。被告人马某1、马某2、段某、白某1为共同实施犯罪而组成了较为固定的犯罪组织，依法应认定为犯罪集团，其中，被告人马某1系组织、领导犯罪集团的首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚，被告人马某2、段某系犯罪集团骨干成员、被告人白某1为一般成员，应当按照其所参与的全部犯罪进行处罚。在敲诈勒索共同犯罪中，被告人马某1起主要作用，系主犯；被告人马某2、段某、白某1受被告人马某1指使为其讨债，系从犯，应当从轻或减轻处罚。在保险诈骗共同犯罪中，三被告人作用相当，不宜区分主从犯，但被告人马某2已将诈骗所得款800元预交法院，被告人马某4未获诈骗所得款，量刑时对三被告人予以区别。公诉机关指控上列五被告人犯数罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。但公诉机关对于被告人马某4为犯罪集团一般成员的指控意见不成立，经查，马某4参与的保险诈骗犯罪不属于该集团组织实施的犯罪，根据现有证据无法认定被告人马某4参与该集团犯罪。关于公诉机关指控的第四起敲诈勒索犯罪数额不当，予以纠正，根据在案证据应认定为17.2万元。关于公诉机关指控的第五起敲诈勒索犯罪数额不当，予以纠正，应为15.16万元，但根据本案被害人陈述其偿还被告人部分款项，被告人辩解其并未收到该款项，在案证据亦无法证实被告人收到该款项，故从有利于被告人原则出发，对超出部分应认定为未遂。关于公诉机关指控的第六起敲诈勒索的犯罪事实，经查，被害人陈述、证人证言、被告人供述均能证明借款数额2万元，因被害人无力偿还债务，被告人多次到担保人张某2工作单位进行滋扰、缠闹，后张某2代偿2万元债务，应认定为违法事实。公诉机关认定在保险诈骗犯罪中被告人马某2、马某4系从犯的指控意见不成立，经查，三被告人共同商议后，相互配合实施保险诈骗犯罪，所起作用相当，不宜区分主从犯。各被告人均系传唤到案，其中被告人马某1对非法侵入住宅罪、非法拘禁罪及敲诈勒索中部分犯罪事实如实供述，属自首；被告人段某对非法侵入住宅第一起犯罪事实及非法拘禁罪如实供述，属自首；被告人白某1对非法拘禁罪如实供述，属自首；被告人马某2、马某4到案后对自己的所有犯罪事实均如实供述，属自首，可对五被告人从轻或减轻处罚。被告人马某1、马某2、段某退赔部分被害人损失，取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人马某2自愿认罪认罚，依法可从宽处理。被告人马某1、段某、马某4的其他违法行为，酌情从重处罚。综上，对被告人马某4、马某2减轻处罚，对被告人马某1、段某、白某1从轻处罚。责令被告人马某1、马某2、段某、白某1退赔敲诈勒索犯罪违法所得，责令被告人段某、马某4、马某2退赔保险诈骗犯罪违法所得。随案移送的车牌号为×××的灰色本田CRV车一辆，手机五部、扣押在案及敲诈勒索本金等相关作案工具，均予以没收。随案移送的中国人民银行面值一角纸币共计1万元发还被害人王某2。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款、第二百三十八条第一款、第三款、第二百四十五条第一款、第二百七十四条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十五条、第五十六条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人马某1犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年六个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币30万元，剥夺政治权利一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币30万元，剥夺政治权利一年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月8日起至2032年6月7日止）被告人马某2犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币3万元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币2万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月25日起至2029年3月24日止）被告人段某犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年二个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑九个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元，剥夺政治权利一年；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币4万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币14万元，剥夺政治权利一年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月10日起至2036年6月9日止）被告人白某1犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币2万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月8日起至2023年6月7日止）被告人马某4犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月27日起至2023年3月26日止）二、责令被告人马某1、马某2、段某共同退赔被害人冶玉宝2.28万元、被害人白某23.05万元、被害人赵某1和郭某217.2万元（包括已退还的6万元）；被告人马某1、段某、白某1共同退赔被害人王某22.6万元（包括随案移送的中国人民银行面值一角纸币共计1万元发还被害人王某2）、被害人冶元宏3.54万元、被害人王某13万元；被告人段某、马某4、马某2共同退赔保险诈骗犯罪违法所得91448.8元，分别返还被害人阳光财产保险股份有限公司青海分公司民和营销服务部4.7533万元、中国人民财产保险股份有限公司海东市分公司4.39158万元。三、随案移送的车牌号为×××的灰色本田CRV车一辆，手机五部、扣押在案及敲诈勒索本金共计52.11万元等相关作案工具，均予以没收。四、查扣冻结被告人马某1的250万元，其中折抵罚金30万元、敲诈勒索本金52.11万元、违法所得31.67万元（包括已退还被害人赵某1和郭某2的6万元），剩余142.22万元，予以返还。上述款项，限本判决生效后十日内履行完毕，判处的罚金上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青海省海东市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长 罗胜利审判员 冶玉明审判员 冶晓玲 二〇二〇年六月二十日（法官助理 韩 君书记员 马晓花书记员 钟慧兰