湖南省新化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1322刑初397号 公诉机关湖南省新化县人民检察院。 被告人罗治龙（外号“老六”、“六聋子”），男，1971年11月11日出生于湖南省新化县，汉族，初中文化，农民，住本县。因涉嫌犯赌博罪，于2018年12月6日被抓获，次日被新化县公安局刑事拘留，2019年1月12日被逮捕。现羁押在新化县看守所。 辩护人吴文杰，湖南迪坤律师事务所律师。 被告人肖菊花，女，1973年9月21日出生于湖南省新化县，汉族，小学文化，农民，住本县。因涉嫌犯赌博罪，于2018年12月6日被抓获，次日被新化县公安局刑事拘留，2019年1月12日被逮捕。现羁押在娄底市看守所。 辩护人肖勇焱，湖南欣锦律师事务所律师。 被告人邹淑桃，女，1968年12月10日出生于湖南省新化县，汉族，初中文化，农民，住本县。因涉嫌犯赌博罪，于2018年12月6日被抓获，次日被新化县公安局刑事拘留，2019年1月12日被该局取保候审。2019年11月1日经本院决定被逮捕，2020年1月22日被取保候审。 辩护人奉先章，湖南楚梅律师事务所律师。 被告人叶秋燕，女，1978年8月9日出生于湖南省新化县，汉族，初中文化，农民，住本县。因赌博，于2018年12月6日被抓获，同月8日被新化县公安局行政拘留十五日，并处罚款2000元。因涉嫌犯赌博罪，于2018年12月18日被新化县公安局刑事拘留，同月29日被该局取保候审。2019年11月1日经本院决定被逮捕，现羁押在娄底市看守所。 辩护人肖周益，湖南迪坤律师事务所律师。 湖南省新化县人民检察院以新检公诉刑诉[2019]314号起诉书指控被告人罗治龙、肖菊花涉嫌犯非法吸收公众存款罪、赌博罪，被告人邹淑桃、叶秋燕涉嫌犯赌博罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院受理后依法组成由审判员阳立志担任审判长，与人民陪审员汪小兰、邹霞参加的合议庭，于2019年11月20日、2012年12月18日、2020年6月24日不公开开庭进行了审理。新化县人民检察院指派员额检察官罗玉出庭支持公诉，被告人罗治龙及其辩护人吴文杰、被告人肖菊花及其辩护人肖勇焱、被告人邹淑桃及其辩护人奉先章、被告人叶秋燕及其辩护人肖周益均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省新化县人民检察院指控： 一、赌博罪 自2014年开始至2018年11月，被告人罗治龙与其妻子即被告人肖菊花两人经共谋，组织他人对香港“六合彩”摇出的特别号码进行竞猜赌博，按1：41的比例对投注人员进行赔付。2018年5月至11月初，罗治龙、肖菊花夫妇还纠集了被告人邹淑桃共同进行“六合彩”竞猜赌博，双方各自联系购买“六合彩”人员，出特码前，一同对单、登记，出特码后，一同对账、核算。此外，叶秋燕于2017年下半年至2018年10月作为罗治龙“下线”为其揽注，接受参赌人员廖某、杨习花、邹某3等人投注后上报给罗治龙，再由罗治龙报给肖菊花或邹淑桃，2018年10月至11月，叶秋燕接受参赌人员投注后，直接上报至邹淑桃。 2018年11月后，罗治龙与叶秋燕两人开始合伙，共同组织他人竞猜赌博，并接受肖菊花收集的参赌人员的投注资金。至2018年12月6日晚四被告人被当场抓获时，罗治龙组织“六合彩”竞猜赌博，收受投注金额人民币（以下币种均为人民币）88万余元，肖菊花收受投注金额为83万余元，叶秋燕收受投注金额为47万余元，邹淑桃收受投注金额为10万余元。 认定上述事实的证据如下： 1、户籍资料、码单、记账本等书证；2、证人罗某1、廖某等人的证言；3、被告人的供述与辩解；4、电子数据。 二、非法吸收公众存款罪 被告人罗治龙、肖菊花夫妇自农村“储金会”被国家取缔后，以在新化县槎溪镇投资建设砖厂需要资金等理由，并以“储金会”的名义向周边老百姓吸收资金，约定月息3.5%，可以随要随取，罗治龙采用低利息借入，高利息借出的方式牟取非法利益。经湖南世纪龙会计师事务所有限责任公司鉴定，自2012年2月16日开始至2018年12月17日，罗治龙夫妇共向45人吸收资金，非法吸收资金总额为113.45万元。 2018年12月6日，被告人罗治龙、肖菊花、叶秋燕、邹淑桃均被民警抓获，民警扣押了手机、码单、记账本、少量外币等物品。2018年12月29日，民警依法扣押了叶秋燕7万元非法所得。 认定上述事实的证据如下： 1、收据、扣押决定书等书证；2、证人陈某、谢某1等人的证言；3、被告人的供述与辩解；4、鉴定意见。 公诉机关认为，被告人罗治龙、肖菊花、叶秋燕、邹淑桃以营利为目的，利用网络上的香港“六合彩”开奖信息，聚众进行赌博；罗治龙、肖菊花又违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第三百零三条第一款、第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以赌博罪追究罗治龙、肖菊花、叶秋燕、邹淑桃的刑事责任，以非法吸收公众存款罪追究罗治龙、肖菊花的刑事责任。罗治龙、肖菊花系一人犯数罪，应当数罪并罚；在赌博罪的共同犯罪中，罗治龙、肖菊花、叶秋燕、邹淑桃均系主犯，在非法吸收公众存款的共同犯罪中，罗治龙系主犯，肖菊花系从犯，还应分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十九条。提请本院依法判处。 被告人罗治龙、肖菊花对公诉机关指控的罪名没有异议，但对非法吸收公众存款的犯罪金额有异议，认为其吸存金额不足113.45万元，且家属已经将集资参与人的损失足额退赔，请求法院从轻处理；被告人邹淑桃、叶秋燕对公诉机关指控的事实及罪名均没有异议。 被告人罗治龙的辩护人吴文杰提出：对公诉机关指控的赌博罪的事实及罪名没有异议，对指控的非法吸收公众存款的罪名没有异议，但对指控的犯罪金额有异议，其共同吸收的资金不是113.45万元，而是98.55万元，且罗治龙在案发后已经将上述金额全部退还了集资参与人，取得了集资参与人的谅解，请求法院从轻处理。 被告人肖菊花的辩护人提出：被告人肖菊花有坦白情节，社会危害性较小，且在非法吸收公众存款犯罪中系从犯。请求法院对其从轻处理。 被告人邹淑桃的辩护人提出：被告人邹淑桃有坦白情节，系初犯，认罪态度较好。请求法院对其从轻处理。 被告人叶秋燕的辩护人提出：被告人叶秋燕不是犯意的提出者，且有坦白情节，请求法院对其从轻处理。 经审理查明，一、赌博事实 自2014年开始至2018年11月，被告人罗治龙与其妻子即被告人肖菊花两人共谋后组织他人对香港“六合彩”摇出的特别号码进行竞猜赌博，并按1：41的比例对投注人员进行赔付。2018年5月至11月初，罗治龙、肖菊花夫妇还纠集了被告人邹淑桃共同进行“六合彩”竞猜赌博，双方各自联系购买“六合彩”人员，出特码前，共同对单、登记，出特码后，共同对账、核算。被告人叶秋燕于2017年下半年至2018年10月作为罗治龙的“下线”为其揽注，接受参赌人员廖某、杨习花、邹某3等人的投注后上报给罗治龙，再由罗治龙报给肖菊花或邹淑桃，2018年10月至11月，由叶秋燕将投注直接上报给邹淑桃。 2018年11月后，罗治龙与叶秋燕两人开始合伙，共同组织他人竞猜赌博，并接受肖菊花收集的参赌人员的投注资金，2018年12月6日晚四被告人被当场抓获。经统计，被告人罗治龙组织“六合彩”竞猜赌博，收受投注金额人民币88万余元，肖菊花收受投注金额为人民币83万余元，叶秋燕收受投注金额为人民币47万余元，邹淑桃收受投注金额为人民币10万余元。 上述事实，有检察机关提供，并经庭审举证、质证、查证属实的下列证据予以证明： （1）证人杨某1、杨某2、曾某1、谢某2、杨某3、杨某4在肖菊花处购买地下六合彩详单证明上述人员的投注情况。 （2）六合彩账本1-20号账本金额统计表证明，被告人罗治龙、肖菊花的接受投注金额为837589元，盈利总额为451920元。 （3）统计详单证明，杨某1在肖菊花处购买地下六合彩总计6490元；杨某223440元；曾某13150元；谢某212977元；杨某39505元；杨某461960元。 （4）微信转账记录交易明细、微信转账截图证明，杨习花转给叶秋燕48000元；叶秋燕转给杨习花51410元；邹声同转给叶秋燕14895元；叶秋燕转给邹声同13295元； （5）叶秋燕、罗治龙的微信聊天记录截图证明，叶秋燕与罗治龙共同接单坐庄，大数报给上线，小数自己通吃通赔。 （6）杨某6的微信信息及与肖菊花买码微信账目往来截图照片45张证明，肖菊花转给杨某61790元，杨某6转给肖菊花1175元。 （7）杨某2与肖菊花的微信聊天记录、微信转账记录证明，杨某2在肖菊花处买码，通过微信转给肖菊花17735元。肖菊花转给杨某25895元，时间为2017年1月12日至2018年12月6日。 （8）提取、扣押笔录、扣押决定书、扣押笔录共同证明，民警从罗治龙、叶秋燕、邹淑桃的家中分别扣押罗治龙OPPO手机一部，信用社银行卡1张、港币11张、外币53张、点钞机1台、组装电脑主机1台；扣押肖菊花的接单明细本21本、A5纸大小输赢统计笔记本1本、OPPO手机一部、扣押邹淑桃华为手机1部、扣押叶秋燕接单明细单七页、OPPO手机一部。 （9）证人邹某1的证言证明，2015年8月她在罗治龙家买过六合彩,钱是第二天给罗治龙的，她总共输了1.1万元。她们村里还有好多人在罗治龙处买码，有的人是直接去他家买，有的人则是通过电话报单。 （10）证人廖某的证言证明，他从今年4月份开始在叶秋燕手里买码，从4月17日至12月7日，他总共输了3200元钱。他与叶秋燕之间的微信往来都是支付或赔付码单。 （11）证人邹某2的证言证明，今年2月份的时候，她从2月份开始在叶秋燕手中买码，总共买了100多期，少时买几十元，多的一期买到二千多。经统计，2018年5月1日至11月5日，她通过微信转给叶秋燕的金额是29755元，叶秋燕通过微信转给她28045元，与叶秋燕之间的微信往来都是支付或赔付码单。2018年11月5日至2018年12月1日，在叶秋燕处买了4795元，已经结算清楚。 （12）证人邹某3的证言证明，从2017年7月份至今，他在叶秋燕的手上购买了44次码，共计14850元，中了13295元。 （13）证人罗某1的证言证明，2016年4月至6月份，他在肖菊花处共计买码1.1万元。 （14）证人杨某5的证言证明，他从2017年5月份起知道肖菊花在收码单，他总共买了5、6次，每期买300元左右，共计约2000元。 （15）证人杨某6的证言证明，主要收单的是肖菊花，罗治龙只是偶尔收单，他从2017年至今在肖菊花手中买码1000多元，有时候通过微信支付，有时候现金支付。 （16）证人杨某1的证言证明，2016年4月份他在肖菊花家里买过码,买了2、30期。2017年4、5月份的时候在肖菊花手里买过码，至今为止买了将近7000元。 （17）证人杨某7的证言证明，她从2018年上半年开始在肖菊花手中买码,一般通过微信支付，共计约300元。 （18）证人杨某2的证言证明，他从2016年4月份开始在肖菊花手中买码，有时打电话报单，有时直接去肖菊花家里买，通过微信的方式结账。2016年他在肖菊花手中买了1000多元，2017年买了5000元左右，从2017年12月份至今共计买了20125元。 （19）证人曾某1的证言证明，从2014年开始她就在肖菊花手里买码，每年都会买20、30期，2017年她买了30期左右，2018年买了20多期，总共买了1万多元。 （20）证人谢某3的证言证明，她从2016年开始在肖菊花手里买码，肖菊花会记在本子上。自2016年开始至今，她在肖菊花手里共买了12977元。 （21）证人杨某8的证言证明，他2017年在肖菊花手中买过600元钱码，今年买了大概200多元。 （22）证人杨某3的证言证明，他是2016年开始在肖菊花家中买码,至今买了100多期，2018年大概买了9505元钱。 （23）证人杨某9的证言证明，他2014年5月份开始在肖菊花那里买码，第一次买码是在肖菊花家，后来都是通过打电话报单，第二天现金结账，他一共输了7000多元，给了肖菊花5000多元的现金，还有2000多元钱一直没还。 （24）证人杨某4的证言证明，他是从2016年上半年开始在肖菊花手里买码的，总共买了61960元。 （25）证人杨某10的证言证明，他是从去年开始在肖菊花手里买码的，今年9月份至11月份也买过几次，总共买了1050元钱。 （26）证人杨某11的证言证明，罗治龙等人坐六合彩码庄至少有七、八年了，一开始是罗治龙坐庄，肖菊花是从2016年才开始接单的，罗治龙主要心思是非法吸收公众存款，村里有很多人在罗治龙手里买码，他知道的有杨某4、杨某10、杨某5、罗某1等人。 （27）被告人罗治龙的供述证明，2018年12月6日晚，公安机关在他家抓获正在床上接单的肖菊花，在他房间的保险箱内发现他非法吸收公众存款的证据。肖菊花是从2017年下半年开始从事地下六合彩接单的，今年3月份开始自己坐庄，5月份至11月份和肖淑桃合伙坐庄。叶秋燕是从2017年开始接六合彩的单，2018年3月份开始接单后先将单发给他，钱通过微信转账给他，他将一部分报给肖菊花，一部分报给了在广州的表姐，发给他表姐的有两、三万。肖菊花在知道他和叶秋燕的情人关系后就不再继续接叶秋燕的单，他就直接把邹淑桃的微信推荐给叶秋燕，要叶秋燕直接把码单和钱转给邹淑桃。他帮叶秋燕大概转了11万元钱的码钱。他共帮叶秋燕报单金额14250元，分别是2018年11月29日第136期接单买特码共计2165元；买生肖码单共计2660元；12月1日第137期，买特码共计1695元，买生肖共计3050元;12月4日，买特码共计1940元，买生肖共计2740元。他接单用的微信名“做人难”，另一个微信名罗治龙，叶秋燕的微信名“秋燕”。 （28）被告人肖菊花的供述证明，她于2018年12月6日被抓，部分码单和账目被扣押。她于2017年9月开始坐庄，收的单打给了上线“老福”，共报了4万左右，赚了2000元；2018年3月开始，自己吃单，收了2万元左右，没有赚钱。5月至11月，她跟邹淑桃一起合伙坐庄吃单，共收了十来万的码单，她收了四、五万，罗治龙也收些码单发给她。11月后将收的单都打给了广州表姐。给罗治龙表姐报了八、九千元码单，从中赚了600多元。给杨松斌报了2、3千元左右的码单。 跟“老福”一般电话联系报单，开完码后电话对账，不论输赢，“老福”第二天到她家收钱或送钱，都是现金收付。码民有用现金买码，也有用微信红包转账，微信收到的码钱一般会先转给罗治龙，然后由罗治龙取现给她，她再将现金给“老福”或码民。与罗治龙、邹淑桃一般通过微信联系，微信转账或现金结算。与杨松斌电话联系，码钱是微信转账。与罗治龙表姐是通过罗治龙的微信转账。 在她那里买码的有洋溪镇苍溪山的邹益云、槎溪镇新群村的杨某4、槎溪镇新群村的杨某2等。扣押的码单上有记录，她微信上也有买码记录和转账记录，2018年12月6日她收的码单是139期。她被抓现场收单的登记本上登记了137期（共2305元）、138期（7020元）、139期买码情况。 （29）被告人邹淑桃的供述证明，2018年5月开始,她与肖菊花商量一起坐庄收单。首先只肖菊花收单，肖菊花每期收四、五百元，收到单后通过微信发给她，她们直接通吃通赔。做了几期后，罗治龙知道她们在合伙坐庄，就把叶秋燕报的单通过微信发给她，因为叶秋燕与罗治龙是情人关系，罗治龙只是帮忙。十月，罗治龙提出要叶秋燕加她微信，叶秋燕便直接报单给她，她再通过微信发给肖菊花。叶秋燕报的单少的一期有五、六百元，多的有两、三千元。累计最少五、六万，特码是按12%的比例返给叶秋燕，包肖的话就按5%的比例返。她与肖菊花至少收受了九至十万元的码单。每人输了一万多元。出码的晚上她都会到罗治龙家肖菊花的房间和肖菊花算账。 （30）被告人叶秋燕的供述证明，2017年10月至2018年10月，罗治龙接她报的单，2018年10月至11月下旬，邹淑桃接她的单，因为罗治龙要她将单报给邹淑桃。11月中下旬，邹淑桃不搞了，她又将第135期至第138期的单报给罗治龙。 罗治龙是按码单总额的百分之十返点给她，邹淑桃是按接单总额的百分之十二返点给她。她与码民及上线都是微信聊天对账，通过微信红包或者微信转账发钱结算。 2017年7、8月至9月，累计约万元；2017年10月至2018年10月中旬，接单150期，将近380000元，获利30000多；2018年10月中旬到11月，累计15期左右，接了38000元左右，获利3000多元。2018年11月中下旬至135期，共四期，报了12000元，获利1200元。第139期共接单3695元，还没来得及报就被抓了。每到出码的晚上，她会将接的码单数发给罗治龙，罗治龙会把肖菊花的码单发给她，她们在微信上商量大单由罗治龙打出去，她和罗治龙把当晚的盈亏算下将钱平分。 二、非法吸收公众存款事实 被告人罗治龙、肖菊花夫妇自农村“储金会”被国家取缔后，以在新化县槎溪镇投资建设砖厂需要资金等理由，以“储金会”的名义向周边老百姓吸收资金，约定月息0.35%，可以随要随取，罗治龙采用低利息借入，高利息借出的方式牟取非法利益。经湖南世纪龙会计师事务所有限责任公司鉴定，自2012年2月16日开始至2018年12月17日，罗治龙夫妇共向23人吸收资金共计667000元，另有未进行债权登记的集资参与人18人，债权总额318500元，合计非法吸收资金总额为98.55万元。 2018年12月6日，被告人罗治龙、肖菊花、叶秋燕、邹淑桃均被民警抓获，民警扣押了手机、码单、记账本、少量外币等物品。2018年12月29日，民警依法扣押了叶秋燕7万元非法所得。 案发后，被告人罗治龙的家属代其赔偿了集资参与人的全部损失，并取得了集资参与人的谅解。 上述事实，有检察机关提供，并经庭审举证、质证、查证属实的下列证据予以证明： （1）非法吸存统计表证明，已登记的集资参与人共计23人，合计667000元，造成损失共计667000元；未申报的债权人共计22人，共计467500元。 （2）非法吸存使用的救灾扶贫互助储金会定活两便储金凭单七十六张证明，罗治龙利用该存单吸收公众存款的情况。 （3）借据144张共同证明，罗治龙所融资金部分用于出借。 （4）谅解书、情况说明共同证明，案发后，被告人罗治龙的家属代其偿还了集资参与人的损失，并取得了集资参与人的谅解。 （5）证人杨某11的证言证明，2003年左右，罗治龙跟一些村民讲将钱存在罗治龙那里利息比银行高，有一些老人就把钱放在罗治龙那里存着，还有少数熟悉的老板也在罗治龙那里存钱。 （6）证人陈某的证言证明，她家在罗治龙那儿存了8万元，总共是3张存单，分别是2018年3月21日存的20000元、2018年6月28日存的30000元、2018年12月2日存的30000元，户名是她老公罗某2的名字，罗治龙答应付月息0.35%。 （7）证人谢某1的证言证明，她以她丈夫杨解辉的名义一共在罗治龙手里存了40000元钱，第一次是2018年2月8日，第二次是2018年7月10日，罗治龙承诺月息四厘五，可以随时支取。 （8）证人谢某4的证言证明，2018年3月7日她在罗治龙那里存了18000元钱，罗治龙给她开了单据，约定每1万元钱每年360元钱的利息。她也还没有拿过利息，本金也未归还。 （9）证人罗某2的证言证明，他在罗治龙那里存了80000元钱，约定月利息0.35%。 （10）证人邹某4的证言证明，2018年7月31日早饭后，她带着10000元钱的现金来到罗治龙家，钱给了肖菊花，肖菊花给她开出了一个存款单，名字写的是她老伴罗孝军，利息是千分之三点五，下面盖有罗治龙名字的两个红印章。 （11）证人何某的证言证明，她在2018年6月21日存了10000元在罗治龙手里，罗治龙给了她一张存单。 （12）证人邹某5的证言证明，她在2019年2月14日存了2万元在罗治龙那，2018年2月8日取回，有一点利息，比银行稍高。基本上一万元一年利息将近400元，她存钱获得的利息不到1000元。因为罗治龙以前搞过储金会；信用好，所以自愿在那存钱。 （13）证人杨某12的证言证明，2017年向罗治龙借了2万元，借了半年，1分2的月息。2018年3月19日在罗治龙处存了3万元，3月24日存了28000元，月息千分之三点五。都开了存单,上有罗治龙的私章。 （14）证人杨某13的证言证明，他2018车9月29日存了10000元在罗治龙处，弟弟杨东福于2018年9月14日存了6000元在罗治龙手里。有存单，约定月息千分之三点五。另外，他帮妈妈谢金娥存了2万元在罗治龙手中。 （15）证人邹某6的证言证明，罗治龙是她的外甥郎。2016年3月7日在罗治龙处存了2万元。存单上是她老公杨庆林的名字。 （16）证人曾某2的证言证明，她听周围人说罗治龙处可以存钱，且随存随取，利息比银行高。2017年11月1日在罗治龙处存了1万元，2018年3月9日又存了2万元，利息4厘。共拿了一年息钱400元，存单上是老公杨某18的名字。 （17）证人邹某7的证言证明，她共在罗治龙处存了12000元，其中2017年7月10日存5000元，2018年4月18日存2000元，2018年6月25日存5000元。 （18）证人杨某14的证言证明，他共存了6万元在罗治龙处，其中2017年4月10日存了1万元，2018年3月6日存了3万元，2018年6月6日存了2万元，2018年下半年存了5000元，听说利息是1万元400元每月，后来只有300元每月。 （19）证人杨某15的证言证明，其在罗治龙处存了三笔钱。第一笔2015年2月7日10000元，2015年4月20日存了6000元，2015年8月31日存了4000元，共2万元。 （20）证人杨某8的证言证明，他2015年6月1日存了4000元，存单上未约定利息。2015年6月19日，母亲孙某4000元，利息4厘，至今未拿过本金和利息。 （21）证人杨某16的证言证明，2018年2月20日、2018年10月2日在罗洽龙手里分别存了一万元，共存了两万元。存单上是按月息千分之三点五算。至今没拿过利息。 （22）证人杨某17的证言证明，2015年罗治龙说要建房，向他借5万元，他同意了，后来向罗治龙讨要时，罗治龙说要他存那里，他也同意了。 （23）证人曾某3的证言证明，她共在罗治龙处存了25000元，第一次是2012年2月16日，存了5000元，第二次是2017年8月3日，存了2万元，没拿过利息。 （24）证人刘某的证言证明，她于2018年10月23日存了2万元在罗治龙手中，月息千分之3，罗治龙以前搞过储金会，信用可以。 （25）证人杨某18的证言证明，三年前在罗治龙手里存钱，总共存了三万元。其中2017年11月1日，存款1万元，户名杨某18，月息千分之三点五，2018年3月9日存款2万。因为罗治龙那存取款方便，且信用好，利息比银行高。 （26）证人杨某19的证言证明，他于2017年4月27日、2018年1月1日各存款1万元在罗治龙处，约定月息千分之三点五，实际为每一万元每年400元，共存款2万元，没取过钱也没拿过利息。 （27）证人叶某的证言证明，2018年，亲戚彭建点因为打架斗殴急需钱，于是他帮彭建在罗治龙处借了1万元，不需要利息，一直未还。 （28）证人杨某20的证言证明，早年间，在罗治龙处借了五千元后又借了一万元，因为没有利息付，后加了五千元算利息，算是借了2万元，约定利息二分。 （29）证人廖某的证言证明，2015年左右，他在罗治龙手里借了9万元，每月还2700元利息，等同利息是三分，共还了10万的利息。 （30）证人王某的证言证明，2017年年底，他在罗治龙手里借了7万元用于生意周转，约定每月2分利息。 （31）被告人罗治龙的供述证明，他不是储金会的业务员，储金会早被政府取缔，应该有三十多个人在他手里存了钱，经核对保险柜内的存单，在他手里存钱的有罗某2、杨自红、刘某、杨六兵、罗二红、曾翠玉、杨乐财、杨东福、谢会安、邹青秀、罗孝军、杨解辉、谢金娥、何某、邹某7、杨某14、邹瑞华、杨六兰、杨某12、邹自兰、杨再喜、杨政安、邹神娥、周辉林、杨庆林、邹自亲、杨某17、杨某15、孙凤娟、杨某8等人，约定月息千分之三点五，比银行的利息高一点。他借别人的钱主要是用来开砖厂的，集资参与人借的钱，利息比银行要高一些。这些钱有部分他借给别人，大部分钱是用来投资建砖厂，因为货款收不回来，而砖厂需要周转，他就到别人手里借钱。 （32）被告人肖菊花的供述证明，罗治龙不在家时，有些老人拿钱过来存，她就把钱收着并写一张存单，存单一式两份，上面写了利息，一般按3、4厘利息计算，比银行高，写好后盖了罗治龙的章便把单存在罗的保险箱内。罗治龙再将钱借出去，借出去的钱月利息一般1分5厘，有时别人急用时也有2分，罗治龙是2010年开始吸存，是为了赚取利息差才吸存的。 （33）湖南世纪龙会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书世纪龙【2019】会鉴字第9号鉴定意见证明，罗治龙从2012年2月16日开始至2018年12月17日止，涉嫌非法吸收公众存款人数23人、非法吸收公众存款总额667000元、可能造成存款人最大损失667000元。鉴定意见中不包括未申报的债权人。 全案事实，还有检察机关提供，并经庭审举证、质证、查证属实的下列证据予以证明： （1）被告人罗治龙、肖菊花、邹淑桃、叶秋燕户籍信息证明，四人作案时均已达完全刑事责任年龄。 （2）抓获经过证明，2018年12月6日晚，被告人罗治龙、肖菊花、叶秋燕、邹淑桃被抓获归案。 （3）扣押决定书、扣押物品文件清单证明，2018年12月29日，民警扣押叶秋燕7万元人民币。 本院认为，被告人罗治龙、肖菊花、叶秋燕、邹淑桃以营利为目的，利用网络上香港“六合彩”开奖信息，聚众赌博，其行为已构成赌博罪；被告人罗治龙、肖菊花又违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人罗治龙、肖菊花犯非法吸收公众存款罪、赌博罪，被告人叶秋燕、邹淑桃犯赌博罪的事实及罪名成立，依法应当予以惩处。但指控被告人罗治龙、肖菊花非法吸收公众存款的犯罪金额为113.45万元，事实不清，证据不足，根据存疑有利于被告原则，依法予以核减，认定非法吸收公众存款的犯罪金额为98.55万元。经查，公诉机关指控的集资参与人中，罗亿香（票面金额9万元）、杨某7（票面金额1.9万元）、罗满香（票面金额1万元）、罗云香（票面金额3万元），集资参与人均对借款的实际给付予以否认，亦未进行申报，公诉机关指控被告人罗治龙、肖菊花向上述集资参与人吸存仅有书证存单，无其他证据进行佐证，上述集资金额是否实际给付存疑，根据存疑有利于被告人原则，本院依法予以核减，认定非法集资金额为98.55万元。在非法吸收公众存款的共同犯罪中，被告人罗治龙起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人肖菊花起次要作用，系从犯，依法应当比照主犯从轻处罚。被告人罗治龙、肖菊花、叶秋燕、邹淑桃到案后均如实供述自己的罪行，有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人罗治龙、肖菊花还系一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人罗治龙、肖菊花的家属为其偿还了集资参与人的损失，并取得了集资参与人的谅解，依法可以酌情从轻处罚。被告人罗治龙及其辩护人吴文杰、被告人肖菊花均辩称，被告人罗治龙、肖菊花的非法吸收公众存款的犯罪金额为98.55万元与事实相符，本院予以采纳，理由不再重复。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三百零三条第一款、第六十七条第三款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下： 一、被告人罗治龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币十万元；犯赌博罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元；决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年12月6日起至2020年12月5日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人肖菊花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元；犯赌博罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元；决定执行有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年12月6日起至2020年7月5日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人叶秋燕犯赌博罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的24日，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月1日起至2020年7月7日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 四、被告人邹淑桃犯赌博罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的38日，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月1日起至2020年1月22日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  阳立志 人民陪审员  邹 霞 人民陪审员  汪小兰 二〇二〇年六月二十四日 法官 助理  康兰玉 代理书记员  彭 岚 附：本判决适用的相关法律： 对《中华人民共和国刑法》的适用： 1、第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2、第三百零三条以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。 开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 3、第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 4、第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 5、第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 6、第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 7、第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 8、第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。