杭州市余杭区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0110刑初132号公诉机关浙江省杭州市余杭区人民检察院。被告人许国华，男，1983年9月14日出生，汉族，大学文化程度，住浙江省杭州市余杭区。2009年12月11日，因犯职务侵占罪被辽宁省沈阳市沈河区人民法院判处有期徒刑六年，2013年12月15日刑满释放。因本案于2018年4月18日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。辩护人金相成，浙江诺力亚律师事务所律师。被告人王安，男，1986年9月13日出生，汉族，小学文化程度，住浙江省衢州市衢江区。2005年5月25日，因犯盗窃罪被杭州市上城区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元；2007年6月20日，因犯故意伤害罪被本院判处有期徒刑五年。因本案于2018年4月18日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。辩护人蔡丽君（杭州市余杭区法律援助中心指派），浙江金宏律师事务所律师。被告人周磊，男，1987年9月3日出生，汉族，初中文化程度，住浙江省杭州市余杭区。2005年9月2日，因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；2007年6月11日，因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元，与前罪判处刑罚并罚，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币一万元。因本案于2018年4月18日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。辩护人何赟鹏，浙江阡与陌律师事务所律师。被告人胡庆根，男，1989年6月12日出生，汉族，初中文化程度，住辽宁省大石桥市。因本案于2018年4月18日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。辩护人任慧丽（杭州市余杭区法律援助中心指派），浙江杰嘉律师事务所律师。被告人梅少华，男，1995年2月17日出生，汉族，初中文化程度，务工，住浙江省杭州市余杭区。因本案于2018年4月18日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕，2019年4月17日被取保候审，2020年4月17日被监视居住（非指定居所）。辩护人张自杰、张小平，浙江杰嘉律师事务所律师。杭州市余杭区人民检察院以杭余检公诉刑诉[2019]89号起诉书指控被告人许国华犯敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪；被告人王安、周磊、胡庆根犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪；被告人梅少华犯非法拘禁罪，于2019年2月11日向本院提起公诉。2020年1月10日，杭州市余杭区人民检察院以杭余检公诉刑追诉[2020]1号追加起诉决定书对被告人许国华、王安、周磊追加起诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。杭州市余杭区人民检察院指派检察员张佩峰出庭支持公诉。被告人许国华及其辩护人金相成、被告人王安及其辩护人蔡丽君、被告人周磊及其辩护人何赟鹏、被告人胡庆根及其辩护人任慧丽、被告人梅少华及其辩护人张小平到庭参加诉讼。其间，杭州市余杭区人民检察院建议延期审理二次；经上一级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。杭州市余杭区人民检察院指控：2016年，被告人许国华、王安伙同周史林等人（另案处理）成立杭州邦胜投资管理有限公司（以下简称“邦胜公司”），被告人周磊等人成立“宏丰投资公司”（以下简称“宏丰公司”），纠集他人，多次有组织的实施违法犯罪活动，扰乱社会秩序，分别形成两个以上述公司为依托的恶势力团伙。具体事实如下：一、敲诈勒索事实1、2017年2月底至3月初，被害人钟某1以车辆安装ＧＰＳ为抵押多次向宏丰公司借款，欠条金额为5万元，但扣除ＧＰＳ安装费、利息等费用后，实际得款3万元左右。后宏丰公司以被害人钟某1一车二抵向他人借款系违约为由，要求其支付违约金共计15万元。经商议，被害人钟某1当场支付4000元，另需支付违约金、本金共计10万元。被告人周磊、胡庆根和朱某2、杨某（均另案处理）串通，隐瞒胡庆根、杨某系公司工作人员身份，以限制钟某1人身自由的方式，强行要求钟某1分别向被告人胡庆根、杨某借款共计10万元用于平账（实际由宏丰公司出资）。钟某1被迫签订5万元的借条2张，实际得款7.5万元交给宏丰公司。此时，被害人钟某1欠宏丰公司2.5万元，欠被告人胡庆根、杨某各5万元，共计12.5万元。期间，被害人钟某1另支付利息1万元。2017年底，被告人周磊、胡庆根等人多次到被害人钟某1家以砸玻璃、写大字的方式讨要钱款。钟某1家属被迫归还部分钱款，支付给被告人胡庆根、杨某各1.8万元，共计3.6万元。因钟某1仍欠宏丰公司2.5万元，宏丰公司将钟某1一车二贷的汽车以5.1万元赎回并以6.7万元出售。直至案发，该车尚未追回。2、2017年11月，被害人张某1以房产为“抵押”，向被告人许国华、王安等人开设的邦胜公司借款8万，邦胜公司以扣除利息等名目减少本金支出，被害人张某1实际到手约7.2万元，签订金额为8万元的借条1张。2018年1月，邦胜公司许国华等人发现被害人张某1欲向他人借款，予以制止并向他人支付手续费0.6万元。后邦胜公司以被害人张某1“一房二抵”系违约为由，向被害人索要违约金3.4万元，因被害人无力支付，邦胜公司以扣押房产证的方式强行让被害人签订4万元的借条1张。2018年4月被害人张某1支付11.5万元拿回房产证、借条2张。期间，被害人张某1如期支付8万元借款的利息及后续签订的4万元借条的利息共计3.24万元。最终，被告人许国华、王安等人从张某1处共计索得14万余元。3、2018年1月10日，被害人陈某以车辆安装ＧＰＳ为抵押，向被告人许国华、王安开设的邦胜公司借款15万，约定扣除ＧＰＳ安装费、利息等费用后实际得款13万余元，签订15万元欠条1张。当天，被告人许国华等人发现被害人陈某有向他人借款的嫌疑，故以ＧＰＳ掉线为由，诱骗被害人陈某将车辆开回公司予以控制，并将13万元转账给被害人。后被告人许国华等人以被害人陈某向其他公司借款系违约为由，要求被害人支付本金及违约金共计19万元。被害人陈某为了能拿回车辆，被迫向邦胜公司支付钱款19万元。4、2016年5月，被害人邵某1以车辆安装ＧＰＳ为抵押，通过周史林（另案处理）向邦胜公司借款（出资人为被告人许国华等人），邦胜公司以扣除利息、制造资金流水等方式虚高借款金额，被害人邵某1实际到手4万元，签订金额为5万元的借条一张。2017年4月，被害人邵某1因无力归还利息，故到其他投资公司借款，邦胜公司认定被害人邵某1违约，要求其支付违约金2.5万元，并连同之前借款5万元让被害人邵某1签订7.5万元借条一张、租房协议一份。2017年12月，被害人邵某1再次到其他投资公司借款，邦胜公司发现后强行拖走被害人车辆，并让被害人支付违约金、拖车费以及连同借款本金共计11万元。直至案发，车辆仍未归还。期间，被害人邵某1支付利息共计13.5万元。5、2016年8月，被害人吴某向被告人周磊开设的宏丰公司借款，被扣除利息、ＧＰＳ安装费等名目后，实际到手7000元，签订金额为2万元的借条，且被暂扣了车辆与户口本，约定借款期限半个月。借款20天后被害人吴某欲还款，宏丰公司以被害人吴某逾期还款为由，要求被害人吴某还款3万元才能赎回车辆及户口本。直至案发，宏丰公司未归还车辆及户口本。6、2016年底，被害人郭某、王某以车辆安装ＧＰＳ为抵押，通过被告人许国华向邦胜公司借款，邦胜公司以扣除利息、保证金等名目虚高借款金额，被害人郭某实际获得8.8万元，签订金额为10万元的借条一张。因被害人郭某未按时支付利息，被告人王安等人将被害人王某的车辆强行拖回，后被害人郭某、王某支付10万元后将车辆赎回。7、2016年底，被害人郎某1以车辆安装ＧＰＳ为抵押，向被告人周磊等人开设的宏丰公司借款，宏丰公司以扣除保证金、利息等名目虚高借款金额。被害人郎某1实际获得2.25万元，签订金额为3万元的借条。2017年4月宏丰公司以被害人郎某1未按时还款为由，强行将被害人郎某1的车辆开走，并向被害人郎某1索要5万元，后被害人郎某1支付4万元抵消债务拿回车辆。期间，被害人郎某1支付利息共计9000元。8、2017年，被害人邵某2以车辆安装ＧＰＳ为抵押，多次向被告人周磊等人开设的宏丰公司借款，宏丰公司以上述相同手段，虚高借款金额。被害人邵某2实际到手2.8万元，签订金额共计4万元的借条。因被害人邵某2车辆被其他投资公司扣押，宏丰公司支付2.5万将车辆赎回。后宏丰公司认定邵某2违约，要求被害人邵某2还款8万元，因被害人邵某2无力偿还，宏丰公司工作人员带被害人邵某2到其他投资公司借款平账，后被害人归还宏丰公司8万元。期间，被害人邵某2支付1万元本金。9、2017年3月，被害人费某以车辆安装ＧＰＳ为抵押，向被告人周磊等人开设的宏丰公司借款，宏丰公司以扣除利息、保证金、ＧＰＳ安装费等名目为由，虚高借款金额，被害人费某实际获得2.15万元，签订金额为3万元的借条。一个月后费某还款1.9万元，借条未变化。2017年5月初，被害人费某再次向宏丰公司借款2万元，宏丰公司扣除保证金、利息等名目后，被害人实际获得1.6万元，借条沿用第一张借条。2017年5月中旬，被害人费某再次向宏丰公司借款2万元，被扣除扣除保证金、利息等名目后，实际获得1.4万元，签订金额为2万元的借条。期间，支付利息2000元。后因被害人费某逾期未还款，宏丰公司将被害人费某抵押的车辆强行开回，并要求被害人费某支付11万元，因被害人费某未支付，被告人周磊等人将车辆以4.5万元转卖。10、2017年3、4月，被害人许某1向被告人许国华、王安开设的邦胜公司借款，邦胜公司以扣除利息、ＧＰＳ安装费等名目，虚高借款金额。被害人许国高琪实际到手5.2万元，签订金额为6万元的借条以及车辆抵押协议。2017年4月，邦胜公司以被害人许某1“一车二抵”系违约为由，将被害人许某1抵押的车辆强制拖车并扣押，并让许某1家属签订2万元借条1张。后被害人亲友支付共计6.5万元拿回车辆。11、2017年7月25日，被害人朱某1、余某向被告人许国华、王安等人开设的邦胜公司借款，邦胜公司以扣除利息、上门费、介绍费等名目，虚高借条金额。被害人朱某1实际获得1.5万元，签订金额为4万元的借条一张。2017年8月31日，被害人朱某1、余某再次向邦胜公司借款，邦胜公司以扣除利息等名目，虚高借款金额。被害人朱某1、余某实际到手2.55万元，签订金额为6万元的借条一张。后因被害人未按时支付利息，邦胜公司认定被害人违约。2017年10月，邦胜公司对被害人余某的车辆进行抵押登记并将车辆强行扣押。2017年12月，被害人余某还款5万元拿回车辆。2018年1月，邦胜公司又以被害人朱某1未支付利息2.7万余元为由，又强行将上述车辆扣留，直至本案案发。12、2017年11月，被害人邵某3以车辆安装ＧＰＳ作为抵押，向被告人许国华、王安开设的邦胜公司借款，邦胜公司以扣除利息、安装费等名目虚高借款金额，被害人实际获得22.5万元，签订金额为25万元的借条。2018年1月，因被害人邵某3未如期支付利息，邦胜公司将邵某4的车辆2辆予以强行拖走，并要求被害人支付钱款35万元，截止案发，车辆均尚未归还。期间，被害人邵某3支付利息6000元。13、2017年12月，被害人殷某向被告人许国华、王安开设的邦胜公司借款，邦胜公司以扣除利息、上门费等名目虚增借款金额，被害人殷某实际到手7.7万元，签订金额为10万元的借条，并以车辆安装ＧＰＳ、留下备用钥匙作抵押。后邦胜公司以被害人殷某逾期不支付利息系违约为由，强行将被害人殷某的车辆强制拖车并扣押，要求被害人殷某支付违约金，被害人殷某被迫支付3万元并签订5万元的借条一张赎回车辆。2018年1月27日，被害人殷某支付给邦胜公司9.25万元，债务抵消。期间，被害人殷某支付利息1.5万元。14、2017年12月，被害人钟某2以车辆安装ＧＰＳ的方式，向被告人周磊等人开设的宏丰公司借款，3次借款共计8.4万元，宏丰公司以设置保证金、利息、安装费等方式虚高借款金额，签订借条15万元。后宏丰公司认为被害人钟某2一车二抵系违约，将被害人车辆强行拖走，被害人钟某2家属归还9.5万元拿回车辆。据以指控的证据有书证；证人证言；被害人陈述；被告人及同案人员的供述和辩解；搜查笔录、辨认笔录及照片等。二、诈骗事实1、2016年4月，被告人许国华、周史林、徐文杰和梅江潮（另案处理）经预谋，诱骗被害人袁某以扑克牌打牛牛、打小九的方式进行赌博，骗取被害人袁某人民币共计40万。后被告人许国华、周史林、徐文杰、梅江潮又诱骗被害人袁某向周史林借款40万元用于归还上述钱款，并签订40万元欠条1张，约定分4期还款，每期还本金10万及利息2万共计48万元。2016年5月，被害人袁某向周史林归还7万元，后无力归还第一期借款金额，徐文杰诱骗被害人袁某向被告人许国华借款5万元用于平账。被害人袁某签订10万元借条，实际得款5万元交给周史林。被害人母亲得知上述周史林借款后，归还了周史林人民币31万。被害人袁某向被告人许国华还款2万，后因无力归还，被告人许国华、徐文杰等人，又诱骗被害人袁某向梅江潮借款用于平账，被害人袁某签订6万元欠条1张，实际得款5万元，并将其中4万元支付给许国华。后被告人许国华、梅江潮等人以被害人逾期支付系违约为由，向被害人索要违约金、本金及利息共计40万，让被害人袁某签下20万元借条1张，并到被害人家中索要欠款40万，经商议，被害人袁某家属支付6.5万元，债务抵消。最终，被告人许国华等人从被害人袁某处骗得45.5万。2、2016年3月，被害人袁某以“车贷”方式，通过徐文杰（另案处理）向邦胜公司借款（被告人许国华等人出资借款），被扣除利息、ＧＰＳ安装费等名目，实际获得5.17万元，签订金额为6万元借条。同年4月，被害人袁某共计归还本金2万元。后邦胜公司以“一车二抵”系违约为由，要求被害人袁某支付本金及违约金。因被害人无力支付，同年5月，徐文杰（另案处理）带着被害人袁某在多个小额贷款公司借款6.9万元，用以归还邦胜公司债务。期间，袁某归还利息1.64万元。据以指控的证据有书证；证人证言；被害人陈述；被告人及同案人员的供述和辩解；辨认笔录及照片等。三、非法拘禁事实1、2017年12月，宏丰公司与邦胜公司共同出资借款给被害人陶某1和李某1。2018年1月13日晚，被告人许国华、王安等邦胜公司人员和周磊等宏丰公司人员，找到已被臻牛网络科技有限公司（以下简称“臻牛公司”）陈海等人控制的被害人李某1、陶某1。后被告人许国华、王安、周磊等人对李某1进行殴打，并强行将陶某1、李某1二人带至邦胜公司催讨债权。在邦胜公司内，邦胜公司、宏丰公司、臻牛公司三方人员通过殴打、言语威胁的方式，要求被害人李某1、陶某1还钱，并通过ＰＯＳ机刷卡和支付宝转账的方式取走被害人李某1、陶某1共计人民币2.3万元。至此，邦胜公司工作人员赵楠到公司后，用茶壶对李某1进行殴打，造成李某1左手臂受伤后被送至医院就诊。期间，李某1、陶某1被限制人身自由时间40分钟左右。医院就诊后，由臻牛公司人员继续对李某1进行控制。经鉴定，被害人李某1的伤势评定为轻微伤。2、2016年，徐佳伟向被告人梅少华借款5万元，实际到手3.5万，并由被害人徐某担任担保人。因借款人徐佳伟犯罪而被羁押，无法还款。2017年9月23日晚，被告人梅少华、周磊等人将被害人徐某骗至杭州市余杭区××街道××附近，将被害人徐某强行带至宏丰公司，要求被害人徐某以借款人身份，重新签订5万元借条。期间，被告人胡庆根对被害人徐某实施殴打，被害人徐某通过朋友报警后脱险。至此，被害人徐某被限制人身自由1小时左右。次日，被告人梅少华持上述借条到被害人徐某家中，对被害人徐某实施殴打，索要5万元。徐某家属被迫向被告人梅少华支付3.5万元。据以指控的证据有物证；书证；证人证言；被害人陈述；被告人供述和辩解；辨认笔录及照片等。公诉机关认为，被告人许国华的行为已分别构成敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪，敲诈勒索、诈骗数额均系特别巨大；被告人王安、周磊、胡庆根的行为均已分别构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪，其中被告人王安敲诈勒索数额特别巨大，被告人周磊、胡庆根敲诈勒索数额巨大；被告人梅少华的行为已构成非法拘禁罪；被告人许国华系累犯，被告人许国华、王安、周磊、胡庆根实施的部分敲诈勒索犯罪系犯罪未遂；对被告人许国华、王安、周磊、胡庆根应数罪并罚，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二百三十八条、第六十五条、第二十三条、第六十九条之规定处罚。被告人许国华辩称，（1）其与同案人员并非恶势力；（2）关于敲诈勒索，其与各被害人之间系民间借贷，且陈某一节其仅收到14万元，邵某1一节包含周史林的个人借款；（3）指控诈骗被害人袁某一节系普通赌博，并非诈骗。辩护人提出，（1）被告人许国华等人不应认定为恶势力；（2）被告人许国华的行为不构成敲诈勒索罪；（3）指控被告人许国华诈骗袁某，部分系民间借贷，部分系赌债，不构成诈骗。被告人王安辩称，（1）其敲诈勒索数额未达特别巨大；（2）部分敲诈勒索事实其并未直接参与，作用相对较小。辩护人提出，（1）被告人王安在敲诈勒索犯罪中系从犯，且部分犯罪系犯罪未遂，犯罪数额未达特别巨大；（2）被告人王安如实供述自己的非法拘禁犯罪事实；（3）被告人王安认罪、悔罪。综上，请求法庭对被告人王安从轻处罚。被告人周磊辩称，（1）其与同案人员并非恶势力；（2）敲诈勒索邵某2、吴某两节其并未参与。辩护人提出，（1）被告人周磊不应认定为恶势力；（2）敲诈勒索邵某2、吴某两节被告人周磊未参与，不应承担责任；（3）被告人周磊实施的部分敲诈勒索犯罪系犯罪未遂；（4）被告人周磊如实供述自己的罪行，认罪、悔罪。综上，请求法庭对被告人周磊从轻处罚。被告人胡庆根辩称，（1）其与同案人员并非恶势力；（2）在敲诈勒索犯罪中其系从犯。辩护人提出，（1）被告人胡庆根在敲诈勒索犯罪中系从犯，部分系犯罪未遂，且仅需对直接参与的部分承担责任；（2）被告人胡庆根认罪、悔罪。综上，请求法庭对被告人胡庆根从轻处罚。被告人梅少华对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，被告人梅少华系初犯、偶犯，犯罪情节较轻，归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪，且已取得被害人谅解，请求法庭对被告人梅少华从轻处罚。经审理查明：2016年，被告人许国华、王安伙同周史林（另案处理）等人成立杭州邦胜投资管理有限公司（以下简称“邦胜公司”），被告人周磊伙同朱某2（另案处理）成立“宏丰投资公司”（未经工商注册，以下简称“宏丰公司”），为谋取非法利益，分别纠集他人，多次在杭州市余杭区从事“套路贷”等违法犯罪活动，扰乱社会秩序，分别形成两个以上述公司为依托的恶势力团伙。上述人员假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”协议，通过预扣“保证金”、“上门费”、“中介费”、“利息”等名目的费用虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债务关系，后通过索要、拖车、上门滋扰、喷漆等手段骗取、敲诈被害人财物。另查明，案发后，公安机关查获邦胜公司强制扣留的被害人邵某1现代汽车1辆（浙Ａ6××××）、被害人余某现代汽车1辆（浙Ａ8××××）、被害人邵某3凯迪拉克汽车1辆（浙Ａ7××××），另查获邦胜公司电脑主机4台、ＧＰＳ车载定位终端45台、头套6个及电喇叭1个等物品，查获宏丰公司台式电脑1台、ＧＰＳ定位终端4台、电喇叭2个等物品。证明上述事实及本案相关事实并经庭审质证的证据有：1、证人金某的证言，证实2017年2月，王安找到其，称他与别人开投资公司，借款人抵押的汽车无处停放，向借用其位于海宁市××巷镇××村养殖场停放，其同意后对方陆续将汽车开进开出，至2018年5月尚有八辆汽车停放在其养殖场等事实；2、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，证实2018年4月18日，公安机关对许国华星桥街道五月花城2幢1702室住处及停放在地下车库的浙ＡＢ××××号汽车进行搜查，在其住处查获苹果Ｘ手机及苹果7手机各1部，在浙ＡＢ××××号汽车后座发现一拎包，内有汽车钥匙17把，在汽车后备箱发现文件袋61只，各文件袋内均为借条、借款合同、中介服务合同等材料（含余某、邵某3、张某1、郭某），部分附有民事诉状、机动车驾驶证、行驶证、房屋租赁合同、国有土地使用权证、房屋所有权证、汽车钥匙（19把）；2018年4月21日，公安机关对临平街道星光街615号邦胜公司进行搜查，查获电脑主机4台、ＧＰＳ车载定位终端45台、笔记本1本、ＰＯＳ机2台、头套6个、（催债用）电喇叭1个以及借条、借款协议、中介服务合同、民事裁定书、民事判决书、执行裁定书等，后对上述物品予以扣押等事实；3、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，证实2018年4月18日，公安机关对朱某2运河街道杭信村2组郭姜坝101号家中及浙ＡＶ300Ａ宝马轿车进行搜查，查获苹果Ｘ手机1部、大量借款合同（含钟某2、费某）及汽车钥匙12把，对被告人胡庆根东湖街道金都夏宫荷院6幢2单元3101住处及浙ＡＺ839Ｐ号汽车进行搜查，查获苹果6Ｓ手机1部、借条及借款协议若干，对徐卫东运河街道唐公村3组打铁桥7号家中及浙ＥＧＡ385号汽车进行搜查，查获苹果手机1部、账本2本、大量借款合同（含钟某1、吴某、朱某1、陶某1、钟某2）及汽车钥匙21把，对浙信大酒店二楼2Ｆ-02室宏丰投资公司进行搜查，查获台式电脑1台、电喇叭2个、ＰＯＳ机2台、ＧＰＳ定位终端4台及笔记本1本，后对上述物品予以扣押等事实；4、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，证实公安机关扣押被告人王安随身携带的苹果手机1部、银行卡2张，扣押被告人周磊随身携带的苹果手机2部、银行卡4张等事实；5、调取证据通知书、调取证据清单、车辆照片，证实公安机关从金某处调取浙Ａ1××××黑色丰田凯美瑞轿车一辆、浙ＦＳ635Ｅ银灰色福特蒙迪欧轿车一辆、浙Ｆ1××××白色奥迪Ａ4Ｌ轿车一辆、沪Ｃ9××××棕色现代轿车一辆、浙Ａ8××××黑色现代轿车一辆、浙Ａ7××××黑色凯迪拉克ＳＬＳ轿车一辆、浙Ｃ5××××白色宝马750ＬＩ轿车一辆以及浙Ａ6××××棕色现代ＩＸ35越野车一辆的事实；6、协助查询财产通知书、银行账户交易明细，证实公安机关向招商银行调取许国华（账号×××36）、周史林（账号6214××××1473）、徐文杰（账号6214××××3183）、赵楠（账号×××03）银行账号交易明细的事实；7、调取证据通知书、调取证据清单、公司登记基本情况，证实杭州邦胜投资管理有限公司工商登记情况；8、户籍证明、全国常住人口信息、刑事判决书、执行通知书、刑事裁定书、罪犯出监鉴定表、刑满释放证明书，证实各被告人的身份及（无）前科情况；9、抓获经过、破案经过，证实本案侦破经过及各被告人均系被动归案的事实；10、同案人员周史林的供述和辩解，证实邦胜公司是许国华开的，2016年上半年，许国华让其到邦胜公司上班，从事民间借贷，另外其私下自己也借钱给他人，邦胜公司就是靠民间借贷收利息盈利，一般是车辆抵押借款，借款利息一般是月利率10%-15%，其与许国华、王安、徐文杰持有邦胜公司的股份，其、许国华、徐文杰各占股2/7，王安占股1/7，王安主要负责催债，徐文杰平时接待客户，赵楠也是公司成员，负责安装GPS，也参与催收，公司账目是许国华和徐文杰一起管理的，除利息收益外，公司还会收取GPS安装使用费，一般是1000元，对新客户收取200-500元的上门费，违约时收取本金30%的违约金及5000-10000元的拖车费，客户向公司借款时，合同上的借款金额没有虚高，但会扣除第一个月的利息及GPS安装费、上门费，以借款1万元为例，公司实际支付给客户的是7000-7500元，支付借款方式现金和银行转账，如果借款人违约，其等人通过GPS定位查找借款人汽车，将汽车开回公司，借款人来处理时公司就要求借款人归还借款，并支付违约金、拖车费，有些借款人的汽车找不到，其等人就会电话联系借款人或者上门催讨等事实；11、同案人员徐文杰的供述和辩解，证实2014年9、10月份左右，其进入杭州邦胜投资管理有限公司工作，该公司从事高利贷生意，当时老板是汤强，其作为业务员，拿基本工资和提成，2015年初，许国华、周史林、梅江潮先后加入邦胜公司，2016年初，王安到邦胜公司，2016年3、4月，汤强退出，许国华成为公司老板并变更法定代表人，此后，每次出借资金由参与人共同出资，盈利按照出资比例分成，至2017年初，其、许国华、周史林、梅江潮每人出资10万元，王安出资5万元，统一存入许国华的招商银行卡内，作为公司的放贷资金，2017年3月，梅江潮撤资离开，公司股东仅为其、许国华、周史林、王安，每人每月领取固定工资，另每笔业务根据占股比例分成，其、许国华、周史林各占股2/7，王安占股1/7，其除了做放贷业务外，还要记账，发放工资，许国华除做业务外，还负责管理，在风控群查询借款人背景，王安除了做少量放贷业务外，主要处理客户违约事宜，周史林主要是做放贷业务，公司另有员工赵楠，是王安带入公司，负责安装GPS，还跟着王安上门催债、拖车，邦胜公司的业务有“信用贷”、“车贷”、“房贷”及“银行贷款垫资过桥”，以“车贷”、“信用贷”居多，尤以“车贷”为主，借款利息一般是月利率10%-15%，“信用贷”公司要让借款人签一份借款合同和收据，并留下身份证复印件，“车贷”除需要“信用贷”相关材料外，还要提供车辆行驶证复印件及汽车备用钥匙，并签订一份车辆抵押合同（内含车辆买卖条款），邦胜公司的借条金额没有虚高，但放贷是不足额的，因为要先扣掉首期利息（“头扣”，实际为保证金，一个月满后仍需向借款人收取利息，但借款人全部还清后保证金可退还，违约则当作本金向借款人讨要）以及GPS安装使用费（一般1000元，按期还款可退500元）、上门费500元，如果是中介介绍的，还要扣除本金2%或3%的中介费，不过考虑到后续可能发生诉讼，为能向法院提供资金凭证，公司都是先按照借条金额足额支付款项，再让借款人将上述需要扣除的款项交还给公司，公司除赚取利息及上述费用外，还赚违约金和拖车费，借款人逾期未还或者“一车多抵”，其等人就打电话向借款人催讨或让借款人到公司处理，向对方主张借条金额、利息及违约金，如果是“车贷”，因为手上有GPS和借款人汽车备用钥匙，其等人就会去拖车，然后让借款人支付本金、利息、违约金和拖车费，违约金、拖车费没有具体标准，合同上违约金约定是本金的30%，但实际操作中一般就收取20%，由其等人根据借款人的能力确定，可以协商，拖车费一般5000元起步，路途远的就多要一点，加收违约金、拖车费一般都是王安出面处理等事实；12、同案人员赵楠的供述和辩解，证实2016年9月左右，其经王安介绍到邦胜公司工作，该公司老板是许国华，周史林、徐文杰、王安也持有公司股份，因为王安未出钱，分成相较许国华、周史林、徐文杰要少，公司从事借贷业务，主要有“空抛”和“汽车抵押贷款”，“空抛”是指无抵押借款，借款人出具借条，扣除保证金、中介费及首期利息，其介绍朋友“空抛”借款是不写翻倍借条的，但其他“空抛”一般都是写翻倍借条的，“汽车抵押贷款”是指借款人将汽车“抵押”，公司配制备用钥匙并在车上安装GPS，收取首期利息及保证金、GPS安装费等费用（借款5万元，实际到手4万元左右），借款人违约时其等人就去拖车，要求借款人归还本金，再向借款人主张本金30%的违约金及至少1万元的拖车费（违约金、拖车费在借款人来处理时可适当降低），或让借款人去其他投资公司借钱平账，或凭借款时签订的抵押合同、拖车协议、过户委托书等材料将车辆转让，许国华、周史林、徐文杰都谈业务签合同，许国华还负责管钱，是公司的实际管理者，徐文杰还负责记账，王安负责催讨，其作为业务员的工作就是联系业务，介绍人到公司借钱，上门核实客户住址等情况，将客户抵押的车辆安装GPS，向客户催讨欠款，以及违约主要是逾期未还和一车二抵，投资公司的老板有一个微信风控群，在群里发借款人资料，掌握借款人情况，如果客户在邦胜公司抵押借款后又去其他公司抵押贷款肯定就算一车二抵，有时客户去其他公司贷款，在风控群发了消息之后，哪怕未能在其他公司贷款，也会被认作一车二抵，是否违约都由许国华确定等事实；13、同案人员朱某2的供述和辩解，证实2016年初，其与周磊合伙开办宏丰投资公司（未经工商登记注册），股份各半，公司从事民间借贷生意，通过赚取利息及违约金盈利，其与周磊负责出资，跟客户洽谈业务，员工有徐卫东、胡庆根、杨某，徐卫东负责接待、安装ＧＰＳ及电话催收，胡庆根、杨某负责上门讨债，另有徐华通过给公司介绍业务领取提成，业务分“空抛”（信用贷）和“车贷”两种，以“车贷”为主，借款人到公司借款时会被扣除一个月利息、上门费、保证金、中介费等费用，车贷还需扣除ＧＰＳ安装费及配锁费，除中介费以及ＧＰＳ安装费、配锁费外其实就是公司赚的钱，扣除的首期利息（一般月利率10%）到了第一个月的还款日借款人仍需支付利息，上门费是指上门核实借款人信息，一般是500元，ＧＰＳ安装费一般500-1000元，保证金（一般为本金10%）根据行规收取，上述费用都是巧立名目以达到利润最大化，如果借款人违约，其等人就上门催讨或直接拖车，再向借款人收取违约金及拖车费，金额确定也比较随意，因为对方想要取回汽车，只能协商处理，以及针对一些劣质客户，宏丰公司在让借款人出具借条时会要求将借款金额写得高于实际出借金额，并告知对方如果违约将按照借条金额追讨、诉讼等事实；14、同案人员徐卫东的供述和辩解，证实2017年5月左右，其到宏丰投资公司（对外宣称“宏丰投资”，挂牌“宏丰车贷金融”，未经登记注册）工作，该公司老板是朱某2、周磊，公司主要从事车辆抵押贷款生意，客户向公司借款需要提交车辆进行抵押，签署抵押合同并在车上安装ＧＰＳ定位器，贷款金额并非足额发放，需要扣除头期利息（一个月到期时仍会催要利息）以及ＧＰＳ安装费等费用，并以保证金的方式虚增借款金额，以借款人要求贷款2万元为例，实际到手16000-17000元左右，并出具3万元的借条，如果正常还款只需还款2万元，出现违约（逾期未还、一车二抵）时公司将以3万元的金额进行追讨，并会进行拖车，在借款人或借款人家属来赎车时再向对方主张违约金、拖车费等费用，协商未成则将汽车卖给收“黑车”的或者连同借条一并转让给其他投资公司，其在公司负责前台接待、安装ＧＰＳ、记账及电话催收，徐华给公司介绍业务，另有胡庆根与杨某负责上门催债等事实；15、被告人许国华的供述和辩解，证实其于2015年6、7月进入杭州邦胜投资管理有限公司工作，公司通过出借资金获利，当时老板是汤强，其和徐文杰是业务员，2016年9、10月，汤强退出，其与徐文杰、周史林、王安合伙继续经营，其、徐文杰、周史林各占股2/7，王安占股1/7，其四个人相当于业务员，徐文杰平时负责记账，其负责管钱，公司还有赵楠负责跑腿打杂，主要是安装GPS、配车钥匙和上门、要账，公司出借资金一般要求借款人提供抵押物，客户一般“抵押”汽车借款，月利息10%-15%，借款合同上的金额就是客户借款金额，但出借时先扣除一个月利息，另收取500-1000元的GPS安装费和使用费，200-500元的上门费，以客户借款1万元为例，实际到手7500元左右，如果客户违约（认定违约一般是客户逾期未还、无法联系或存在已“抵押”车辆再到其他投资公司“抵押”借款），其等人一般先打电话催讨，通过GPS定位查找“抵押”车辆并将车辆拖回公司，客户来赎车时向客户收取借款本金30%的违约金和2000-5000元的拖车费等事实；16、被告人王安的供述和辩解，证实2016年10月左右，其加入邦胜公司，邦胜公司是许国华、周史林、徐文杰合伙开的，公司从事小额贷款生意，大部分是汽车抵押借款，因为其在临平混了十几年，在圈子里小有名气，而投资公司又需要一个在社会上混的人出面，故其尽管没钱出资，许国华、周史林、徐文杰给其股份，最终商定许国华、周史林、徐文杰各占股2份，其占股1份，其每月领取5000元左右生活费，年底按照占股比例领取分红，公司放贷业务是许国华、周史林、徐文杰做的，徐文杰还是财务，负责记账，其负责催讨债务，公司另外还有一个赵楠，是其带入公司，负责安装GPS，还协助其讨债，借款人借款时公司要扣除首月的利息及GPS安装费用，利息一般月利率7%-12%，借款人逾期未还或者“一车两贷”被认定违约，公司一般是先打电话催讨，之后就会去拖车，再通知借款人过来协商，向对方收取本金20%（协议书都写30%）的违约金，另需收取2000-5000元的拖车费，若果债务人还是还不出钱，公司通过将车辆卖掉（发放贷款时已签订委托书和转让许可等材料）抵债或者带着债务人去其他公司借钱平账，而将车辆抵押给其他公司等事实；17、被告人周磊的供述和辩解，证实2016年3、4月，其和朱某2合伙成立“宏丰投资公司”（未经工商登记），各占50%股份，公司员工还有徐卫东、胡庆根、杨某，宏丰公司主要做汽车抵押借款，赚取高额利息，另外客户借款时需要签订借款协议、抵押合同等材料，借款金额存在虚高的成分（不足额支付），因为公司会以扣除保证金、服务费、风险金、ＧＰＳ安装费及汽车备用钥匙等各种名目的费用，一般保证金为本金的10%，服务费占本金2%，风险金占本金3%，ＧＰＳ安装费1000-2000元，配车钥匙500-1000元，以借款2万元为例，借款人实际到手15000元左右，而借条金额就是2万元，且对部分看上去比较好骗的借款人，其一方还会要求对方签订3万元的借条，并告知借款人如果正常还款则按照2万元收取本息，否则违约将以3万元主张债权，多出的1万元用以支付律师费、诉讼费等，其实都是巧立名目订立虚高金额的借款合同以谋取利润最大化，此外在借款人出现一车二抵、逾期支付本息或再次向其他投资公司等情形会被认定违约，其等人在不通知借款人的情况下直接将抵押车辆拖回并扣押，要求借款人支付高额的违约金、拖车费等费用，违约金及拖车费主要根据抵押车辆的价值确定，借款人不支付的话就直接以债务转让（移交车辆和借条）获取利润，由于到投资公司借款的人基本上都是其他地方借无可借，且借款利息又高，即使比较优质的客户也持续不了几个月，一般都会违约，以及公司里徐卫东负责接待、上门核实、安装ＧＰＳ及配车钥匙、借条的具体签署、电话催收等各项工作，胡庆根、杨某主要负责上门催讨债务，有时会通过上门砸玻璃、喷漆写大字等方式威胁、恐吓借款人及借款人家属，逼迫借款人或借款人家属还钱等事实；18、被告人胡庆根的供述和辩解，证实其系宏丰投资公司的员工，该公司由朱某2和周磊合伙开设，做车辆抵押贷款生意，其负责上门催收债务等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。一、敲诈勒索事实1、2016年5月，被害人邵某1以车辆安装ＧＰＳ的方式向被告人许国华及周史林等人开设的邦胜公司借款，邦胜公司通过扣除利息、制造资金流水等名目虚高借款金额，实际交付4万元，让被害人邵某1出具借款金额为5万元的借条一张。2017年4月，被害人邵某1因无力支付利息而到其他投资公司借款，邦胜公司认定被害人邵某1违约，向被害人邵某1索要违约金1.5万元，并连同之前借款5万元让被害人邵某1出具借款金额6.5万元的借条一张及租房协议一份。2017年12月，被害人邵某1再次到其他投资公司借款，邦胜公司发现后强行拖走被害人邵某1的车辆，并向被害人邵某1索要违约金、拖车费以及连同借款本金共计11万元。直至案发，车辆仍未归还。其间，被害人邵某1支付“利息”共计13.5万元。证明上述事实并经庭审质证的证据有：（1）被害人邵某1的陈述，证实2016年5月，其通过同事联系上邦胜投资公司的周史林，向对方借款4万元，周史林问其拿什么东西抵押，其表示用其妻子名下的一辆浙Ａ6××××号现代汽车，对方同意，但要求其出具一张5万元的借条，利息是50元一天，之后其与邦胜公司的老板许国华签订借款协议及车辆抵押合同，周史林问其拿车钥匙给汽车安装ＧＰＳ，许国华转账给其5万元，又让其通过支付宝转账的方式转回1万元到许国华账户上，说该1万元是保证金，周史林回到公司将车钥匙还给其，其离开邦胜公司，借钱后一个月快到时，其联系周史林表示本金还不出，先付利息，周史林说可以的，让其先还7500元，其质疑为何不是1500元，周史林说还不出（按其理解的应该是不能一次性归还本金）的话每个月就是7500元，其当时没有多问，以为就是连本带息分期偿还，之后一段时间其都是每月按时支付宝转给周史林7500元，直至2017年1月，其问周史林还欠多少，周史林说其本金尚未还过，之前的都是利息，其人都听傻掉了，但因为一次性还不出钱，就继续每个月支付利息，到了2017年4月，由于无力支付邦胜公司的高额利息，其找到杭州市区的一家投资公司借款4万元，当时其将汽车放在对方公司，一个星期后其还钱后将汽车取回，周史林打电话给其说其违约，因为根据定位查到其以车辆抵押向其他投资公司借过钱，属于一车二抵，要让其支付违约金2.5万元，加上之前借的钱，让其出具一张7.5万的借条，利息还是每个月7500元，但之前那张5万元的借条并未还给其，当时邦胜公司还让其签订一份房屋租赁合同，内容就是其在临平月光苑的房屋以10年20万元的价格出租给对方，其没有办法，只能接受，到了2017年7月，其跟周史林说再无能力还钱，周史林表示可以向他借，其就向周史林借款5万元，周史林让其出具一张7万元的借条，多出的2万元是保证金，利息同第一笔向邦胜公司的借款，之后周史林通过银行转账给其4.9万元，该笔借款属于周史林私人还是邦胜公司其并不清楚，8月，周史林让其还第二次5万元借款利息时说是2.1万一个月，即按本金7万元月利率30%计算，其没有办法，只能支付，而第一笔4万元借款每月支付7500元利息未变化，到了2017年11月，邦胜公司又催其还利息，其无力支付，无奈再次向周史林借款3万元，实际到手2.1万元，周史林通过支付宝先转钱给其，过了几天让其补签一张3万元的借钱，至2017年12月底，其又没钱了，但不敢再去邦胜借钱，就到杭州市区的投资公司借钱，没有财物抵押，投资公司的人让其提供身份信息，对方要在风控群里查询一下，因被也在风控群里的邦胜公司人员发现而未能借到钱，当晚18时许，其发现浙Ａ6××××号汽车不见了，找了一下看见周史林和另外一个陌生男子在汽车边上，周史林说其再次违约而要将汽车开走，并将其带回邦胜公司，之后周史林说之前的7.5万元变成11万元，增加部分是违约金、拖车费以及其他费用，想要拿回汽车需要一次性支付11万元，另外2017年11月左右，当时周史林说漏算利息，让其补上一笔58500元，其通过招商银行卡向周史林转账58500元，2018年1月初，周史林让其支付利息，其说没有钱，周史林提议可以找人帮其办理一张光大银行的金卡，并威胁其如果不同意就要将其向投资公司借钱的事情告诉其家人，还要去单位（浙江省某监狱）讨债，其因害怕被迫答应对方，银行卡办好后周史林通过ＰＯＳ机透支刷卡3.2万元，银行卡也放在周史林处，之后周史林看到其支付宝上还有余额，就让其转账5000元，过了几天周史林又以帮其想办法为由，让其以家庭开支名义签订一份25万元借款协议，之后其借钱的事情被家人知道，未再支付款项给对方等事实；（2）接受证据清单、银行个人交易明细、转账截图，证实2016年5月13日，邵某1通过农业银行卡收到许国华转账5万元，当日通过支付宝转回给许国华1万元，以及2016年6月至2017年12月多次转账给周史林等事实；（3）协助查询财产通知书、银行交易记录，证实周史林于2017年6月2日转账给邵某14.9万元、于2017年7月12日收到邵某13万元、于2017年7月26日收到邵某124750元、于2018年1月9日收到邵某15000元的事实；（4）同案人员赵楠的供述和辩解，证实邵某1向邦胜公司借过钱，是周史林的客户，2018年年初（农历过年前），周史林、徐文杰和“小克”拖过邵某1的汽车，之后邵某1和他妻子等人到邦胜公司协商还款事宜，邵某1妻子表示并未违约，一直支付利息，许国华让徐文杰将周史林叫到公司，好像周史林私人也借款给邵某1，利息与邦胜公司不同，许国华与周史林为此发生争吵等事实；（5）同案人员徐文杰的供述和辩解，证实2016年，邵某1向邦胜公司借款5万元，用一辆ＩＸ35的现代ＳＵＶ汽车作抵押，借款合同上的金额和实际交付金额均不清楚，因为是周史林经办的业务，利息每个月7500元也一直是由周史林收取，邵某1一直支付利息到2017年，不记得是一车二抵还是未付利息，周史林说邵某1违约了，让公司里的人帮忙拖车，车拖回来之后，邵某1到邦胜公司找周史林协商，周史林让邵某1签订一份房屋租赁合同后将汽车交还给邵某1，应该没付违约金，用租赁合同折抵违约金，之后邵某1陆陆续续又支付利息至2017年底或2018年年初，许国华说在风控群里看到邵某1去杭州的投资公司借钱，其和许国华、周史林以及“小克”通过ＧＰＳ赶到杭州一个停车场找到邵某1的汽车，当时邵某1也在车上，其等人就将邵某1连人带车带回邦胜公司，其负责驾驶邵某1的现代ＳＵＶ越野车，回到公司后，其一方就让邵某1还钱，要求邵某1支付一笔钱然后才能取回汽车，邵某1表示给他一段时间，汽车被扣下，人独自离开，过了几天，邵某1妻子及父亲带邦胜公司找周史林，此时其等人才知道周史林背着邦胜公司私人借钱给邵某1，许国华称听邵某1父亲说周史林3个月收取邵某110余万元的利息，许国华要求周史林尽快将事情解决，让邵某1归还公司的借款，至于后来具体如何处理其并不清楚，事情一直拖着等事实；（6）同案人员周史林的供述和辩解，证实2016年，邵某1以一辆现代汽车作抵押向邦胜公司借款5万元，每个月利息7500元，扣除ＧＰＳ安装费、利息及上门费等，实际交付给邵某14万元左右，之后邵某1都是正常支付利息的，到了2017年，其通过ＧＰＳ定位发现邵某1的现代汽车情况异常，其联系邵某1询问情况，邵某1承认用该车抵押借款但已赎回，其让邵某1将汽车开到邦胜公司，并告知邵某1一车二抵已经违约，需要支付1.5万元违约金，加上之前的5万元借款未还，让邵某1签订一份金额6.5万元的借款协议，同时还让邵某1以他临平的一套商品房签订一份房屋租赁合同，2017年6、7月份，邵某1又联系其借钱，由于之前邵某1违约公司不会再出借，其自己评估后以个人名义出借，签订一份金额7万元的借款协议，扣除头期利息等费用，实际交付5万元左右，过了几个月，邵某1又向其借款3万元，扣除费用后实际交付2万余元，2017年年底，许国华得知邵某1在杭州向其他投资公司借钱，其和许国华、徐文杰赶到杭州一个停车场找到邵某1，邵某1承认借钱的事情，其等人就将邵某1的汽车拖回公司，并告知邵某1一车二抵已经违约，要求邵某1支付8万元才能拿回汽车，之后邵某1一直没有来赎车等事实；（7）被告人许国华的供述和辩解，证实2016年，邵某1通过周史林向邦胜公司借款，业务是周史林洽谈的，但合同是其出面签订的，上门核实也是其去的，当时邵某1用他老婆名下的一辆现代ｉＸ35汽车作抵押借款5万元，扣除利息、ＧＰＳ安装费、上门费等，邵某1实际到手4.2万元左右，之后邵某1一直按时付息，其间还向周史林私人借过几次钱，邦胜公司连其在内的人员均不知情，2017年年底，其在投资公司的微信群内发现邵某1又在杭州用车辆抵押借款，就和周史林、徐文杰赶到杭州滨江的一栋大厦的停车场里，通过ＧＰＳ找到邵某1抵押给邦胜公司的汽车，邵某1当时坐在车里，周史林、徐文杰就驾驶邵某1的汽车将邵某1带回临平，到邦胜公司后，其告知邵某1要扣车并让邵某1归还借款，到了2018年1月底，邵某1通过熟人与其协商还款事宜，当时其问过周史林和徐文杰，邵某1在邦胜公司借款本金是11万元，由于邵某1一直在支付利息，之后其在邵某1前妻来商谈时同意邵某1再支付7万元结清债务并将汽车归还，但是之后邵某1说他和周史林另外签订几份借款合同，涉及金额20余万元，其此时才知道周史林私人借钱给邵某1，其让邵某1联系周史林自行解决，此后如何处理的其不知道，邵某1的汽车一直扣在邦胜公司等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。被告人许国华辩称该节指控包含周史林的个人借款，对犯罪金额提出异议，经查，在案的被害人邵某1的陈述与同案人员徐文杰、周史林的供述相互印证，证实被害人邵某1向邦胜公司“借款”后“利息”支付情况以及两次因被认定违约而被拖车及索要违约金情况，现公诉机关指控并未将周史林个人以“套路贷”敲诈被害人邵某1金额计算在内，至于周史林因邦胜公司“借款”敲诈所得是否上交属于内部分赃问题，不影响犯罪金额认定，公诉机关的指控成立，上述辩解，本院不予采信。2、2016年底，被害人郭某、王某以车辆安装ＧＰＳ的方式向被告人许国华、王安等人开设的邦胜公司借款，邦胜公司以扣除利息、保证金等名目，虚高借款金额，被害人郭某实际获得8.8万元，签订借款金额为10万元的借条一张。因被害人郭某未按时支付利息，被告人许国华、王安等人将被害人王某的车辆强行拖回，并以违约为由索要高额违约金，后被害人郭某支付10万元后将车辆赎回。证明上述事实并经庭审质证的证据有：（1）被害人郭某的陈述、辨认笔录及照片，证实其向邦胜公司借过4、5次钱，第一次是在2016年4、5月份，其向许国华提出借款10万元，许国华让其提供汽车抵押，其到邦胜公司与对方签订借条（借款金额10万元）、车辆抵押合同及车辆转卖合同，之后许国华通过银行卡向其转账10万元，接着又让其返回1万元，许国华说该1万元是保证金，并在其浙Ｆ8××××奔驰汽车上安装ＧＰＳ，许国华称如果其到期未还本付息，对方就要拖车，并以其签下的相关合同将汽车转让，但未提及拖车需要其承担费用；过了大概20天，其再次向许国华提出借款10万元，许国华同意但要求其将汽车押在邦胜公司，其将浙Ｆ8××××奔驰汽车开到邦胜公司后将钥匙交给许国华，许国华让其出具借条（借款金额10万元）后交付给其10万元，随即让其返还3、4千元费用，过了四五天，其要求还钱给许国华，许国华带着“阿杰”（经辨认系徐文杰）等两名男子到其家中，其将10万元钱交给徐文杰后对方将奔驰汽车还给其；第三次其再次向许国华借款10万元，出具借条（借款金额10万元）后扣除利息其实际到手8.8万元借条（记不清是直接转账8.8万元还是转账10万元后返还1.2万元）；第四次其又向许国华借款10万元，出具借条（借款金额10万元）后许国华扣除一个月利息1.2万元后直接给其8.8万元；之后其零零碎碎还向邦胜公司借款，印象比较深的还有一次，其又向许国华提出借款10万元，许国华说其尚欠邦胜公司30万元，再借款需要提供担保人并提供其他车辆抵押，其找朋友王某帮忙，王某同意后提供一辆别克轿车作为抵押，许国华拿出借条及车辆抵押合同等材料让其与王某签字，并在王某的汽车上安装ＧＰＳ，该笔借款记不清具体谁是借款人谁是担保人，许国华是将钱转账给其还是转账给王某也忘记了，但钱最终是给其使用的；上述借款其一直支付利息至2017年1月，当时其打电话给许国华，表示准备归还本金，不再支付利息，让对方宽限一个月，过了一个月左右，其归还给许国华15万元，当时许国华带着“和尚”（经辨认系赵楠）一起过来，用ＰＯＳ机直接刷其农行卡，之后许国华将还给其一张10万元的借条，并表示会记账15万元，让其尽快归还剩余款项，过了大概10天左右，其接到王某的电话，说他的汽车被邦胜公司拖走了，让其尽快想办法去把汽车拿回来，次日，其家人给其10万元钱，其叫上王某一起去邦胜公司，当时许国华、周史林、王安、徐文杰、赵楠都在场，许国华与王某单独商谈，后王某告知其许国华认定其违约，加上违约金、利息、拖车费等相关费用让王某归还16万元，才能取回车辆及车辆抵押合同、借条，其遂找许国华协商，提出先归还10万元赎车，剩余款项（17万元）会想办法尽快还，许国华同意后让其将车开走，但并未归还其借条，过了2、3天，许国华又打电话向其催债，其答应年前还清，又过了5、6天，其的汽车被邦胜公司拖走，许国华也电话通知其，当晚王某的汽车也被邦胜公司拖走，由于车辆被拖走且价值远高于其所欠的17万元，次日，其和王某商量后联系许国华，许国华让周史林和王安出面，当时周史林和王安计算后总共要其还30余万元，并称是杭州总公司的要求，其无力承担，将事情告知父母，其父亲通过朋友找王安协商，最终商定让其归还24万元，2017年3月，其到邦胜公司支付对方24万元，许国华将所有的合同、借条以及两辆汽车归还给其等事实；（2）被害人王某的陈述、辨认笔录及照片，证实2016年11月份，其朋友郭某说要去邦胜公司借10万元钱，让帮忙以其名下的沪Ｃ××××别克汽车作抵押，其同意后和郭某到邦胜公司，“晓峰”（经辨认系周史林）拿出提前准备好的合同，其看合同时王安就问其拿汽车钥匙说去检查汽车（后来才知道是拿去安装ＧＰＳ定位装置），郭某看过之后在借款合同、车辆抵押合同、车辆转让合同上签字，其作为担保人签字，借款合同金额10万元，扣除第一个月利息及ＧＰＳ费用、配车钥匙费用实际拿到手88000元，过了2个月左右，周史林打电话给其说郭某二个月利息未支付，算上管理费、平台费等费用有近6万元，其未再理会，又过了十来天，其沪Ｃ××××轿车失踪，其报警并联系郭某，之后周史林打电话通知其是他拖的车，得知汽车是被邦胜公司拖走后，其和郭某商量如何取回车辆，郭某准备了10万元钱，二人赶至邦胜公司，王安出面交涉，计算后表示总共需要支付18万元，其中包括拖车费2万元、利息7、8万元及平台费、ＧＰＳ定位费等，并表示是向总公司申请折扣后的金额，郭某坦言只准备了10万元，当时“阿华”（经辨认系被告人许国华）也在，他提议让郭某先把车开走，王安附和着说可以，但合同不能给，就当是利息，其和郭某交付10万元后取回汽车离开邦胜公司，到了2017年1月（正月二十六左右），邦胜公司的人又将其汽车拖走，王安、周史林将其和郭某约到铁流酒店大厅商量，当时其和郭某两辆车作抵所欠本金是17万元，但王安张口就要34万元才能赎车，当时郭某甚至提议他的奔驰车不要只赎回其的别克汽车，对方不同意，陆陆续续协商一个月，对方同意支付24万元赎回汽车，2017年3月，郭某和他的叔叔去邦胜公司将钱还清，取回借款合同和汽车等事实；（3）协助查询财产通知书、银行账户交易明细，证实郭某与邦胜公司许国华、徐文杰通过银行交易的事实；（4）被告人许国华的供述和辩解，证实郭某自2015年开始到邦胜公司借款十余次，2016年11月、12月的时候，郭某需要钱周转，带着王某到邦胜公司，由王某出面用他的别克轿车做抵押，向邦胜公司借款10万元钱，扣除费用后将9万余元转账给王某，当时是郭某做担保人，但实际上钱是王某借了之后给郭某用的，2017年1月，该笔借款到了支付利息的时间，郭某和王某都没来还，其安排王安和赵楠去将王某的汽车拖到邦胜公司，当时郭某的汽车都在邦胜，郭某到邦胜公司来处理，王某有无过来其记不清楚，其提出按照如果合同要收30%的违约金及1万拖车费共计14万元，因与郭某熟识仅要求对方归还本金，2017年过年后，郭某到邦胜公司先还了一笔10万元，将王某的汽车开走，过了十多天，郭某又拿了10来万元过来将他自己的奔驰轿车开回去等事实；（5）被告人王安的供述和辩解，证实郭某在其未到邦胜公司的时候就已经用名下的汽车向邦胜公司借钱，2017年，郭某又到邦胜公司借钱，另外提供一辆他人的汽车作抵押，之后郭某未按约定支付利息，一天晚上，周史林带着其找到郭某抵押的他人名下的汽车并开回公司，回到公司后许国华还是周史林打电话通知郭某拖车的事情，次日，郭某和被拖车辆的车主（王某）与其和周史林约定在铁流商务酒店协商，周史林给郭某算了一笔账，让郭某还本付息并支付一笔违约金，然后把汽车还给对方，具体数额其记不清楚了，双方离开，之后郭某的家人托其的一个朋友出面找其协商，其就向周史林、许国华转达，最终还款金额肯定是降低了一点，郭某支付后将汽车赎回等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。3、2017年3、4月，被害人许某1以汽车安装ＧＰＳ的方式向被告人许国华、王安等人开设的邦胜公司借款，邦胜公司通过扣除利息、ＧＰＳ安装费等名目，虚高借款金额，实际交付5.2万元，让被害人许某1出具借款金额为6万元的借条以及车辆抵押协议。此后，邦胜公司以被害人许某1“一车二抵”系违约为由，强行将被害人许某1的车辆开走并扣留，后被害人许某1亲友被迫支付共计6.5万元后取回车辆。证明上述事实并经庭审质证的证据有：（1）被害人许某1的陈述、辨认笔录及照片，证实2017年3、4月份，其和姚强为筹集赌资，商量用其父亲名下的汽车抵押向投资公司借钱，4月8日，其和姚强通过范坚强介绍到和合财富15楼最东面的投资公司（邦胜公司），当时是“小梅”（经辨认系梅江潮）接待的，双方商定其以其父名下的沪Ｃ7××××本田车做抵押向邦胜公司借6万元并签订借款协议及车辆抵押协议，月利率12%，利息每半个月支付一次，对方在汽车上安装ＧＰＳ，扣除头月利息7200元及ＧＰＳ安装费1000元，梅江潮说零头不计，实际打款给其5.2万元，并说如果出现不付利息或者用汽车抵押再到其他地方借款都属于违约，对方会拖车并收取借款金额30%的违约金，借到的钱很快就被其和姚强赌博输掉了，其和姚强又通过范坚强到临平另外一家投资公司借钱，还是用其父亲名下的汽车作抵押，但汽车要押在对方投资公司，借款10万，扣除利息、ＧＰＳ安装费，实际应交付8.8万，其中5.5万是现金，另外3.3万对方准备通过银行转账，当时其拿到5.5万元后就离开了，过了一会儿，投资公司给汽车安装ＧＰＳ时发现邦胜公司的ＧＰＳ，打电话问其是否在其他投资公司抵押过，其承认后对方让其过去，其未予理会，对方也没有把剩下的3.3万给其，过了一会儿，梅江潮打电话说其一车二抵，让其去邦胜公司，邦胜公司的另一个人也打电话给其，让其过去处理，并威胁说要给其吃点苦头，其就关机不再理会对方，因对方上门催讨后其在外借钱的事情被其父亲知道，4月16日左右，其找姚强商量，因为之前向邦胜公司借款时说好赌博输钱的话姚强承担4万元，其承担2万元还清借款，姚强也同意的，其不敢去邦胜公司，姚强去邦胜公司归还4万元，但邦胜公司还要其一方支付8万元，其中多出的6万元是违约金，其和其父亲都认为对方要求过高，事情一直拖着，其父亲于2017年5月到第二家投资公司将车赎回，停放在星桥街道五月花城的地下停车库，同年年底的一天，邦胜公司将汽车拖走，其因无力处理就将事情告知其父亲后去外地，2018年4月初，其回到家中后听其父亲说已通过支付2万余元清偿债务并将汽车拿回来等事实；（2）证人许某2的证言、辨认笔录及照片，证实2017年4月下旬的一天，有四个人到其家中讨债，说其子许某1向对方借款6万元（许某1告诉其实际到手5.2万元），并向其出示借条，让其转告许某1尽快还钱，5月初，其在工地干活时又接到讨债电话，之后对方几名男子（经辨认其中一名男子系被告人许国华）赶过来让其代为还钱，其联系不上许某1，就向许某1的朋友姚强核实情况，姚强表示其中4万元他会还的，让其归还其余2万元，其就与讨债的人协商，对方同意其慢慢还，但要求其出具一张2万元的借条，其处于父亲的角度无奈妥协，以防许某1再向他人借钱，其让姚强故意吓唬许某1对方投资公司还要8万元才能清账，之后过了一个星期，其在星桥小学附近归还对方投资公司的一名男子（经辨认系周史林）5000元，2018年3月底其归还给许国华2万元，其中5000元是对方因为其还款时间拖得太长向其主张的利息，期间对方还将其的汽车开走过，其在偿还上述2.5万元后对方将汽车还给其，另外姚强在2017年5月3日将另外4万元还给对方等事实；（3）接受证据清单及邦胜投资小额贷款申请表、质押借款及中介服务合同、借条、收条、二手车买卖合同、授权委托书，证实2017年4月8日，被害人许某1作为乙方签订质押借款及中介服务合同1份，合同显示以沪Ｃ7××××汽车抵押向甲方（出借人处空白）借款6万元，附有借条及收条，收条载明以银行转账交付5.2万、现金交付8000元，另签订二手汽车买卖合同，并附授权委托书，载明许某2委托许某1代办车辆相关事宜，以及2017年5月3日，周史林确认收到许某2还款5000元等事实；（4）同案人员赵楠的供述和辩解，证实2017年，许某1向邦胜公司借钱，之后人无法联系，同年年底，许国华在微信群里说看到许某1的汽车，让公司里的人去拖车，之后其和许国华、周史林、“小克”一起过去将许某1借款时抵押的广本越野车拖回公司，许某1未到公司处理，许国华将该车转卖，之后许某1父亲通过中间人来赎车，许国华将该车买回来，收取2万元左右让许某1一方将车取回等事实；（5）被告人许国华的供述和辩解，证实2017年4月8日，范坚强、姚强和许某1三个人到邦胜公司借钱，当时是许某1在另外一家投资公司借的5万元到期需要归还，借钱用以还债，梅江潮跟许某1签订协议，许某1用他父亲许某2名下的一辆沪Ｃ7××××本田缤智越野车做抵押，借款6万元，扣除利息、保证金、中介费用后实际交付5.2万元，其让人在汽车上安装ＧＰＳ并留下备用钥匙，之后许某1又用上述本田汽车质押给理想车城开投资公司的“阿华”，其得知情况后，就和周史林、赵楠去许某1家中找到许某1的父亲许某2，许某2表示无法联系许某1，等他联系上许某1并核实借款情况后再协商还款，过了一个星期左右，许某2和范坚强约其和梅江潮见面，商定由范坚强先帮许某1还4万元，其余2万元由许某2归还，每个月还5000元，许某2还出具一张承诺书，过了几天，范坚强归还邦胜公司4万元，过了一个月，许某2支付一期500Ｏ元后不再归还且电话不接，大约在2018年1月的一天，其在居住的五月花城小区地下车库偶然发现许某1的汽车，就让周史林、赵楠过来用备用钥匙将汽车拖走，次日，其让王安联系许某2让对方还钱，过了两天，许某2过来表示再还1.5万元本金，其不同意，之后，王安去找许某2商谈后表示许某2说汽车由邦胜公司处理，2月份过年前，其将汽车卖掉，其实是债权转让，将汽车和借款协议、抵押协议都交给对方，同4月初，许某2联系其说再还2万元钱赎回汽车，因为当时其已经得知公安机关在打击“套路贷”，其无奈亏本将许某1的汽车买回来，之后，许某1的父亲归还邦胜公司2万元，其将汽车还给许某2等事实；（6）被告人王安的供述和辩解，证实2017年，许某1用一辆汽车向邦胜公司抵押借款6万元，之后许某1因为又用汽车向其他投资公司抵押借款，汽车被其他投资公司的人拖走，人也无法联系，周史林就联系许某1的父亲，协商还钱事宜，过了一段时间，许某1的父亲将汽车赎回，有一天，许国华发现许某1抵押的汽车后就叫邦胜公司的人去拖车，汽车被拖回公司后，周某2系许某1父亲还钱赎车，过了几天，许某1的父亲托一个江西朋友来找其，让其帮忙协商，其让许某1的父亲到邦胜公司面谈，许某1父亲到公司后表示无力支付，其与许国华说过后让许某1父亲回家筹钱，让对方归还本金外适当支付利息，汽车先扣留在公司不会卖掉，但是之后许某1的父亲一直没有来赎车，2018年春节前，许国华联系人将许某1抵押的汽车卖掉了，过完年，许某1的父亲联系周史林说要来赎车，当时其等人听到风声许某1父亲已经报警，害怕公安机关介入只能筹钱去将卖掉的汽车买回来，之后许某1的父亲和朋友帮忙归还6万元，许国华将汽车还给许某1父亲等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。4、2017年7月25日，被害人朱某1、余某向被告人许国华、王安等人开设的邦胜公司借款，邦胜公司通过扣除利息、上门费、介绍费及保证金等名目的方式虚高借条金额，实际交付1.5万元，让被害人朱某1、余某出具借款金额为4万元的借条一张。同年8月31日，被害人朱某1、余某再次向邦胜公司借款，邦胜公司采用同样方式虚高借款金额，实际交付2.55万元，让被害人朱某1、余某出具借款金额为6万元的借条一张。后因未按时还本付息，邦胜公司认定被害人朱某1、余某违约。同年10月，邦胜公司逼迫被害人余某办理汽车抵押登记，将浙Ａ8××××号汽车抵押给邦胜公司的徐文杰，并将该车强制扣留。同年12月，被害人余某被迫还款5万元后取回车辆。2018年1月，邦胜公司又以尚余借款利息2.7万余元未支付为由，强行将被害人余某上述车辆扣留，直至本案案发。证明上述事实并经庭审质证的证据有：（1）被害人朱某1的陈述、辨认笔录及照片，证实其向邦胜公司借过两笔钱，第一次是2017年6月底7月初的一天下午，其因为急需用钱，让朋友余某打听有无地方可以借钱，余某联系周史林，周史林让其与余某去邦胜公司找“阿杰”（经辨认系徐文杰），到邦胜公司后，徐文杰称周史林已经跟他说过了，其就提出向对方借2万元钱，徐文杰表示借款月利息是本金15%，借2万元就是每月3000元的利息，另上门费1000元，介绍费1000元，上述费用都是要先扣掉的，实际到手15000元，其同意后对方让其写借条，但借条上借款金额是4万元，其问为何，徐文杰说因为其借钱没有财物做抵押，多写的2万元用来做保证金，一旦其未按期还款而又联系不上，对方就可以持借条向法院起诉，诉讼势必产生诉讼费、律师费，所以借条上要写4万元，但其只要按时还款则归还2万元即可，其遂按照对方要求在借条上面写了借款4万元，余某作为担保人签字，之后徐文杰安排邦胜公司的一个人陪着其到其家中上门认路，途中其收到对方转账的2万元，对方公司陪同的人到其家中看过后，其就按照徐文杰的要求将要扣除的5000元转账给陪同的那个人，该笔借款其按照每半个月付息支付过2、3次利息，之后未还本付息；第二次是2017年8月初的一天下午，其和余某一起到邦胜公司借钱，直接找周史林，向对方借款3万元，周史林要求余某作为借款人，其作为担保人出具借条，且借条上写6万元，周史林说该笔借款只扣掉4500元一个月的利息，不再收取另外费用，并当场将3万元转给其，其随即将4500元利息钱转给周史林，该笔借款其未还本付息，直至2017年12月由余某清偿，连同第一笔借款，余某共还给对方5万元等事实；（2）被害人余某的陈述、辨认笔录及照片，证实2017年4月，李某2真因为不好意思自己出面向他哥哥周史林的邦胜公司借款，就让其帮忙以其名义向邦胜公司借款，其同意后其一辆现代汽车“抵押”向对方借款4万元，出具4万元的借条一份，扣除头期利息、ＧＰＳ安装费、管理费、上门服务费及介绍费后实际到手2.8万元，该笔钱拿到后其直接交给李某2真，听说周史林事后知道实际借款人是李某2真，也就不了了之，未支付过任何费用；2017年6月底7月初，其朋友朱某1因急需用钱，希望其做个中间人帮他借钱，其就电话联系周史林，周史林让其和朱某1直接去邦胜公司找一个叫“阿杰”的男子（经辨认系徐文杰），到邦胜投资公司后，徐文杰接待其和朱某1，朱某1作为借款人向邦胜公司借款2万元，由其作为担保人，扣除头期利息300Ｏ元、上门服务费1000元以及介绍费1000元，实际到手15000元左右，但借条写的是4万元，其中多出的2万元是保证金，当时徐文杰明确说明如果其和朱某1能按照合同的约定支付利息，就以本金2万元还款，若出现逾期、违约等情况的就以4万元进行追债或起诉，其和朱某1确认后签署了借款协议，徐文杰通过手机转账给朱某120000元，收到钱后其和朱某1转还给徐文杰500Ｏ元需扣除的费用；同年8月，朱某1再次找到其让其帮忙联系周史林借钱，周史林同意出借，其和朱某1来到邦胜公司后直接找周史林，这次朱某1借3万元，每个月利息4500元，周史林手机转账给朱某13万元，收到钱后朱某1随即转还周史林4500元，故实际拿到手25500元，没有附加其他费用，但借条上写的是6万元，由其作借款人，朱某1作担保人，大概到2Ｏ17年10月的一天，周史林打电话给其说朱某1跑路了，利息也没有付，当时看在其作为介绍人的份上出借，让其给个说法，并提出让其将汽车直接抵给他，去车管所办理所有权变更登记待其归还5万元钱后将汽车还给其，其不同意，周史林就威胁说其既是4万元借款的担保人，又是6万元借款的借款人，如果其不答应他的条件，就以10万元标的到法院起诉其，迫于无奈其只能同意周史林的提议，后其与徐文杰一起前往余杭区车管所将浙Ａ8××××号汽车的所有权变更到徐文杰名下，汽车也被徐文杰开走，同年12月的一天，其与妻子赶到邦胜资公司，由其通过手机转账的方式转给周史林5万元，其提出让徐文杰将汽车所有权变更回其名下，周史林表示徐文杰不在公司，就将汽车钥匙还给其让其将汽车开走，又过了一个星期左右，徐文杰打电话给其称朱某1的两笔借款尚需支付27500元利息，让其支付，其不同意，让对方找朱某1，2018年1月中旬的一天，徐文杰让其到星桥街道农村商业银行门口见面协商朱某1借款的利息问题，其就驾驶浙Ａ8××××号现代轿车赶至约定地点，其刚下车还没来的及和徐文杰协商，对方直接有人将其汽车开走，其当时质问徐文杰并报警等事实；（3）借款协议、借条，证实2017年7月25日，朱某1出具借款金额4万元、甲方出借人处空白、担保人为余某的借款协议一份，2017年8月31日，余某出具借款金额6万元、甲方出借人处空白，交付方式为银行转账3万元、现金3万元、担保人为朱某1的借条一份的事实；（4）协助查询财产通知书、周史林银行交易记录，证实周史林于2017年10月25日转给余某9909元、于2017年10月26日转给余某27380元、于2017年10月30日转给余某4494元和4400元的事实；（5）同案人员周史林的供述和辩解，证实2017年，朱某1向邦胜公司借钱，由余某提供担保，借款金额其忘记了，当时在余某的一辆现代汽车上安装ＧＰＳ，之后朱某1无法联系，其等人就找到余某的汽车，将该汽车拖回来并去车管所办理抵押登记，当时余某其中到邦胜公司还了一笔钱，其等人将汽车还给余某，但因钱尚未付清，过了一段时间，其等人又将余某的现代汽车拖回来，之后余某没有过来赎车，汽车一直被邦胜公司扣留等事实；（6）同案人员徐文杰的供述和辩解，证实2017年6月，余某到邦胜公司借钱，因为余某是周史林的朋友，所以周史林说不方便出面，让其出面接待并签订合同，当时余某是信用贷，未提供抵押物，借款金额是3万元或者5万元，实际拿到手多少钱其记太清楚了，过了一段时间，余某带着朱某1到邦胜公司借钱，当时是朱某1借款，余某做担保，也是周史林的业务，周史林还是说不方便，让其帮忙签订合同，当时是分两笔，一笔是3万元、一笔是2万元，借款合同上面的金额其记不清楚了，过了一段时间，朱某1跑路了，余某自己的借款利息支付也出现问题，周史林就让余某来公司，让其去车管所把余某名下的一辆汽车办理抵押登记，余某跟着其到余杭区车管所办理汽车抵押手续，其将该车开走，周史林让余某先归还朱某1的借款，再将汽车还给余某，并且让余某在一个月内把他自己的借款也还掉，过了一段时间，余某到邦胜公司还了帮朱某1做担保的5万元，其一方将汽车还给余某，过了一段时间，周史林让余某还他自己欠公司的钱，但余某未还，许国华、周史林又将余某的汽车拖回邦胜公司，余某一直未来处理，汽车一直扣留在邦胜公司等事实；（7）被告人许国华的供述和辩解，证实2017夏天，余某向邦胜公司借了一笔钱，过了一段时间，朱某1向邦胜公司借钱，具体借款金额其不清楚，当时由余某提供担保，用一辆汽车作抵押，后因朱某1跑路，其等人找到余某，让余某去车管所办理车辆抵押登记，之后余某就把朱某1的借款归还，但余某自己之前借款本息未付，其和周史林在星桥余杭农村信用社门口约好与余某见面，余某说没钱还款，让其将汽车开走，其将汽车驶离，留下周史林与余某商谈还款事宜，此后余某未还钱，汽车一直扣留在邦胜公司等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。5、2017年11月，被害人邵某3以车辆安装ＧＰＳ的方式向被告人许国华、王安等人开设的邦胜公司借款，邦胜公司通过预扣利息、安装费等名目虚高借款金额，实际交付22.5万元，让被害人邵某3出具借款金额为25万元的借条。其间，被害人邵某3支付利息6000元。2018年1月，因被害人邵某3未如期支付利息，邦胜公司将被害人邵某4的汽车2辆予以强行拖走，并向被害人邵某3索要违约金等共计35万元。截止案发，上述2辆汽车尚未归还。证明上述事实并经庭审质证的证据有：（1）被害人邵某3的陈述、辨认笔录及照片，证实2017年11月左右，其因资金周转困难通过朋友打听可以借钱的地方，朋友向其推荐一家投资公司（邦胜公司），在该公司提供汽车安装ＧＰＳ后可以借到钱，其到邦胜公司后“阿杰”（经辨认系徐文杰）接待其，其向徐文杰提出借10万元，并表示以一辆现代汽车抵押，徐文杰与另外一个人（经辨认系被告人王安）商量后说只能出借5万元，其同意后对方安排人给汽车安装ＧＰＳ并配制备用钥匙，让其签订借款合同、车辆抵押合同及二手车买卖合同等材料，合同借款金额5万元，但实际拿到手4.2万元，徐文杰扣除的1500元是保证金，6000元是第一个月利息，还有一部分是ＧＰＳ安装费、配钥匙费用等，并交代其不能再去其他地方抵押借钱，否则算违约，逾期不还利息也是违约，违约对方要拖车，之后支付宝转账给其5万元，再由其将需扣除部分的钱打回去，过了一个星期，其向徐文杰提出以一辆凯迪拉克汽车再次向邦胜公司借款20万元，徐文杰称一辆车不够，其先将凯迪拉克开过去安装ＧＰＳ并与对方签订借款合同、车辆抵押合同、买卖合同等材料，次日又开了一辆宝马7系过去安装ＧＰＳ，该笔借款其与对方签订了三份各10万元的借款合同，实际到手18万余元，当时徐文杰将20万元汇入其工商银行卡内，其再将2万余元作为扣除的利息等各种费用转回徐文杰，徐文杰说多出的10万元借条是作为其履约保证，只要不违约归还20万元即可，第一笔5万元的借款其每半个月支付利息3000元，共两次，第二笔20万元其支付过半个月的利息，之后因为无力支付利息，对方就一直电话向其催债，2018年1月的一天，其停放在临平的一个小区门口的宝马汽车以及停放在海宁的凯迪拉克汽车同时被人开走，次日，徐文杰联系其说因为其不还钱车被他们拖走了，让其准备钱过去处理，其因躲避债务逃到安徽，之后其父亲与对方沟通，对方要求其父亲支付10万元赎回车辆，双方未谈某，汽车一直未取回等事实；（2）证人邵某5的证言、辨认笔录及照片，证实2018年1月的一天早上，其发现停放在家门口的浙Ａ7××××凯迪拉克汽车不见而报警，之后联系其子邵某3确认是因为邵某3在外向投资公司（邦胜公司）借钱未还而被拖车，其就与邦胜公司联系，对方让其支付10万元赎回凯迪拉克汽车，其答复对方暂时没钱，过段时间去赎车，后为取回车上的驾驶证及借条等物品，其就与对方联系，2018年2月，其来到邦胜公司，对方安排一个脸圆圆的人（经辨认系徐文杰）接待其，称邵某3欠邦胜公司35万元，让其代为清偿，其表示可以支付3、4万元将汽车赎回，对方表示需要与公司老板商量，将驾驶证先还给其，此后，其多次与对方联系，或说外出或没有回应，一直未能处理等事实；（3）协助查询财产通知书、徐文杰银行交易记录（8Ｐ103-148），证实徐文杰通过招商银行账户于2017年11月1日账给邵某34.2万元、于2017年11月3日转给邵某34.15万元的事实；（4）邦胜投资小额贷款申请表、借款协议、质押借款及中介服务合同、收条、二手车买卖合同，证实2017年11月1日，邵某3签订金额5万元的借款协议1份，并以浙ＦＴ××××现代车辆抵押，并配套签订质押借款及中介服务合同、收条及二手车买卖合同等事实；（5）借款协议、借条，证实2017年11月3日，邵某3出具金额为10万元的借款协议及借条的事实；（6）质押借款及中介服务合同、借款协议、二手车买卖合同、授权委托书、承诺书、借条，证实2017年11月24日，邵某3签订金额8万元的借款协议1份，并配套签订质押借款及中介服务合同、收条及二手车买卖合同、授权委托书（邵某5委托邵某3办理车辆相关事宜）的事实；（7）质押借款及和中介服务、二手车买卖合同、收条、授权委托书、承诺书、借款协议、借条，证实2017年11月26日，邵某3签订金额40万元的借款协议1份，以浙Ｃ5××××宝马汽车质押，并配套签订质押借款及中介服务合同、收条及二手车买卖合同、授权委托书（邵忠武委托邵某3办理车辆相关事宜），以及委托邵某3处理车辆的委托书，出借方信息均空白等事实；（8）同案人员赵楠的供述和辩解，证实邵某3向邦胜公司借过几次钱，是徐文杰的客户，2018年年初的一天晚上，徐文杰在微信群里发出指令要去拖邵某3的汽车，其和许国华、徐文杰、“小克”到海宁许村将一辆凯迪拉克汽车拖回公司，公司其他人将另外一辆宝马汽车也拖回公司等事实；（9）被告人王安的供述和辩解，证实2017年，邵某3多次通过徐文杰向邦胜公司借款，具体借款次数及金额其不清楚，邵某3是用汽车作抵押借款，印象中有一辆宝马汽车和一辆凯迪拉克汽车，过了一段时间，徐文杰称邵某3的借款利息付不出，邵某3向徐文杰提议让邦胜公司去拖他的车，给他家里施加压力，之后，徐文杰带着其到临平红丰立交桥附近将邵某3的宝马汽车拖走，许国华等人则到海宁将邵某3的凯迪拉克汽车拖回来，车辆拖回来后，其联系邵某3父亲让对方出钱赎车，邵某3的父亲说没钱，过完年之后，邵某3父亲到邦胜公司找其沟通，希望先把凯迪拉克汽车赎回去，当时许国华和徐文杰也在场，说最好两辆车一起赎回去，邵某3父亲表示没有能力，许国华表示需要商量一下，邵某3父亲之后询问过其意见，其表示老板尚未决定，有结果会通知对方，之后其被公安机关抓获，两辆汽车还扣留在邦胜公司等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。6、2017年11月，被害人张某1以签订房屋租赁合同作抵的方式向被告人许国华、王安等人开设的邦胜公司借款，邦胜公司以扣除利息等名目虚高借款金额，实际交付72800元，让被害人张某1出具借款金额为8万元的借条1张。2018年1月，被告人许国华等人发现被害人张某1欲向其他投资公司借款，予以制止并以向其他投资公司支付6000元“签单费”为代价取得被害人张某1的房产证。随后，被告人许国华等人将被害人张某1带至邦胜公司，以被害人张某1“一房二抵”系违约为由，向被害人张某1索要违约金及垫付的“签单费”共计4万元，因被害人张某1无力支付，邦胜公司以扣押房产证的方式迫使被害人张某1出具借款金额为4万元的借条1张。2018年4月，被害人张某1支付11.5万元清偿债务。其间，被害人张某1支付“利息”共计3.24万元。证明上述事实并经庭审质证的证据有：（1）被害人张某1的陈述、辨认笔录及照片，证实2017年11月，其因资金周转之需经“小曹”介绍到临平一家公司（邦胜公司）借钱，对方接待其的是徐文杰，其提出要借10万元，徐文杰询问其资产状况，其告诉对方有一套按揭购买的经济适用房，徐文杰说要请示下老板意见，之后一名男子（经辨认系被告人许国华）过来说只能借8万元，其同意后签下借条和房屋租赁合同，租赁合同填写其姓名、身份证号及地址等信息，至于租赁年限、租金等均空白，徐文杰说租赁合同是保障对方在其违约时能通过将房屋出租以收取租金抵偿债务，借款每月利息7200元，当天扣除利息后其实际收到72800元，之后其每月通过银行转账向徐文杰支付利息，到2018年1月，其觉得利息太高，经人介绍去钱江新城的一家小额贷款公司借钱，经商谈确定借款4万元，其将房产证押在对方公司并签订合同，之后对方说要走流程去实地看房，其带着对方看房后再回到公司，正等着对方给其转账，邦胜公司的许国华、徐文杰赶至该小贷公司，说其构成违约，从小贷公司拿走其房产证，让其跟对方去邦胜公司处理，因房产证在对方手中，其只能跟对方到邦胜公司，到邦胜公司后，许国华称如果不处理不会让其离开，其表示可以支付5000元违约金，对方看不上，许国华提出让其再出具一张4万元的借条算作违约金，还说该4万的借条每月需支付3600元利息，其没有办法，只能接受，出具借条后离开邦胜公司，此后其每月支付10800元利息，至2018年3月底（当时8万元借条已支付每月7200元利息四笔，4万元借条已支付每月3600元利息三笔），其提出归还全部借款问对方能否减免部分，对方说可以便宜5000元，4月2日，其通过银行转账给徐文杰115000元，之后徐文杰将8万元的借条、房产租赁合同邮寄给其，但4万元的借条和房产证没有寄，其打电话问徐文杰，徐文杰说4万借条已撕掉，房产证因存放在公司保险箱内而管保险箱的人外出，过几天会邮寄给其等事实；（2）借款协议、收条，证实被害人张某1出具落款为2018年1月2日、借款金额为40000元、出借人处空白的借款协议及收条各1份，另出具金额为5万元而落款时间、出借人处均空白的收条1份的事实；（3）同案人员徐文杰的供述和辩解，证实2017年11月，张某1到邦胜公司借款，其负责接待，张某1提出借款10万元，其询问有无财产可供抵押，张某1表示杭州有一套按揭的房产，其和许国华商量后同意出借8万元，每月利息7200元，双方签订借款合同和房屋租赁合同，其通过银行转账给张某17万余元，并交代张某1不可以再以房产去其他公司借款，否则属于违约，张某1也作出承诺，过了十多天，许国华在风控群看到张某1用房产在杭州的投资公司借款，当即要求杭州的投资公司不要借钱给张某1，并带着其、赵楠赶赴杭州那家投资公司，当时张某1尚未借到钱，但房产证已经交给对方投资公司手中，其等人就与那家投资公司商谈，对方要求支付1万元签单费，经商议，由其一方支付6000元给对方，对方将房产证交给其一方，许国华收下房产证后将张某1带回邦胜公司，以张某1一房二抵违约为由要求张某1支付违约金及垫付的签单费用共计4万元，因张某1没钱，就让张某1签订一份4万元的借款协议并出具收条，房产证也押在邦胜公司，同时告知张某1利息提高至每月10800元，每十天付3600元，之后张某1一直按期支付利息，2018年3、4月，张某1表示要还清借款，其与许国华商量后同意优惠5000元，之后张某1将11.5万元转账至其银行卡上，其将8万元的借款协议邮寄给张某1，而将4万元的借款协议及房产证遗忘，其答应张某1尽快邮寄但尚未寄出即被公安机关抓获等事实；（4）被告人许国华的供述和辩解，证实2017年11月，张某1经人介绍到邦胜投资公司借钱，徐文杰负责接待，张某1用一张不动产信息报告作为抵押借款8万元，扣掉头期利息实际到手72000余元，2017年12月下旬，其在风控群里看到张某1在用房产证向杭州一家投资公司借款，得到消息后其立即带着徐文杰和赵楠赶到滨江的投资公司跟对方公司协商，邦胜公司帮张某1垫付7、8千元的签单费、上门费后将张某1的房产证拿回，张某1也被其等人带回邦胜公司，其表示张某1的行为属于违约，让张某1还钱，张某1无力支付，提出再写一张4万元的欠条，其接受，并且说明如果出现违约将按照12万索要或向法院起诉，此后张某1按时付息，2018年4月，张某1支付115000元连本带利全部还清，之后其让张某1来拿借条和房产证，但张某1一直没有来拿，以及该笔借款张某1共支付5笔7200元、3笔3600元的利息等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。7、2017年12月，被害人殷某以车辆安装ＧＰＳ的方式向被告人许国华、王安等人开设的邦胜公司借款，邦胜公司通过扣除利息、上门费等名目虚增借款金额，实际交付7.7万元，让被害人殷某出具借款金额为10万元的借条1张。后邦胜公司以被害人殷某逾期不支付利息系违约为由，使用备用钥匙私自将被害人殷某的车辆强制开走并扣留，向被害人殷某索要高额违约金，被害人殷某被迫支付3万元并出具借款金额5万元的借条一张后赎回车辆。2018年1月27日，被害人殷某支付给邦胜公司9.25万元，债务抵消。其间，被害人殷某支付“利息”1.5万元。证明上述事实并经庭审质证的证据有：（1）被害人殷某的陈述，证实2017年12月2日，其接到借钱的推销电话，因正好资金周转困难，其就赶到对方推荐的公司（邦胜公司），周史林接待其，对方询问其资产及债务情况，其告知对方手中有一辆其父亲的皖Ｎ0××××宝马汽车，该车有12万元抵押借款，另其欠朋友8万元债务，周史林索要其身份证查询后表示其资信尚可，同意出借，要求其提供其父亲名下的宝马3系汽车抵押，在汽车上安装ＧＰＳ并配制备用钥匙给对方，其同意后向对方借款10万元并签订借款协议，扣除一个月利息15000元以及ＧＰＳ安装费、上门费等8000元，实际拿到手77000元，但借款协议上写20万元，朱某2表示多写的10万元是保证金，只要按时还款归还10万元即可，借款协议约定每半个月支付利息7500元，其支付一期7500元后，在第二期时联系周史林让对方宽限两日，周史林要求两日后的20时前支付利息，但到期时其再次要求周史林等其2个小时时间，当晚19时40分许，其发现皖Ｎ0××××汽车被人开走，之后其接到一个陌生电话，让其处理违约的事情，其立即打电话给周史林，对方未接听，次日，其再次联系周史林，周史林说因其违约而拖车，让其支付30%的违约金即6万元，经讨价还价，商定让其支付3万元违约金，周史林将汽车还给其，2018年1月5日下午，其与朋友到邦胜公司与一个叫“阿杰”的男子（徐文杰）协商，徐文杰又让其另外再出具一张5万元的借条作为保证，才同意让其支付3万元违约金后取回宝马车，其无奈只能同意，当时其朋友通过微信转账给徐文杰3万元，然后其签订一份借款金额为5万元的借款合同，如果再违约对方就要向其主张该笔借款，2018年1月16日，其通过微信转给周史林7500元利息，1月27日又通过银行转账周史林提供的一个账户（徐文杰），叫，转账92500元，债务全部清偿等事实；（2）协助查询财产通知书、银行交易记录、微信转账截图，证实2017年12月2日，周史林向殷某转账共计7.7万元，2017年12月18日，殷某微信转账给乌鲁奇奥拉（周史林）7500元利息，2018年1月5日，“Ａ.ｊｉｅ”收到微信转账3万元，2018年1月16日，殷某微信转账给乌鲁奇奥拉（周史林）7500元利息，2018年1月27日，徐文杰收到殷某转账9.25万元的事实；（3）同案人员赵楠的供述和辩解，证实2017年底或者2018年年初，其听到徐文杰与许国华说起殷某向邦胜公司借钱，当时殷某用一辆宝马3系轿车抵押借款，过了一段时间，殷某违约，许国华带着其和“小可”一起赶到九堡去拖车，通过ＧＰＳ定位找到殷某抵押的宝马汽车，将车开回邦胜公司，之后由许国华、徐文杰处理，殷某支付款项后将汽车开走等事实；（4）同案人员徐文杰的供述和辩解，证实2017年下半年，殷某经朋友介绍到临平和合财富中心15楼邦胜公司找其，要通过其向邦胜公司借款，其当时不在公司，就让周史林接待、签合同，最后确定借款金额是10万元，头扣、保证金15000元，上门费500元，殷某用一辆宝马3系轿车做抵押，ＧＰＳ费1000元，实际拿到手应该在8万元左右，每半个月应付利息7500元，借款后殷某正常支付三期左右利息，之后就没有正常付息，总是拖延，周史林作为合同签订人也去催讨利息，等了三、四天之后的一个晚上，其和许国华、赵楠三个人赶到九堡的一个小区，通过定位找到殷某之前抵押的宝马3系轿车，使用备用钥匙将汽车开回临平，因为王安在公司专门负责处理违约，其或者许国华让王安与殷某联系告诉对方违约被拖车的事情，当晚殷某委托朋友先找周史林协商，之后又找到其，其提议让对方付一笔钱拿车，经商议对方同意付3万元，殷某的朋友通过微信转给其3万元，作为违约金（15000元）、逾期利息（7500元）以及下半个月的预付利息（7500元），之后殷某和他朋友一起来邦胜公司取车，取车时其为了给对方施加压力，让殷某签订一张5万元的借款合同作为履约保证，说明如果再逾期，邦胜公司将连同该5万元一并主张，又过了一段时间，殷某通过银行转账给其92500元结清债务等事实；（5）被告人许国华的供述和辩解，证实2017年年底或者2018年年初，徐文杰告知其他的客户殷某利息逾期未付，之后一天晚上，其和赵楠（记不清是否还有其他人）一起赶到九堡的一个小区，找到殷某借款时抵押的一辆安徽牌照宝马三系轿车，将汽车开回临平，不知道是谁联系殷某告知对方违约被拖车的事情，之后具体如何处理其不清楚，过年后，殷某父母联系徐文杰，将本息一次性还清等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。8、2018年1月10日，被害人陈某以车辆安装ＧＰＳ的方式向被告人许国华、王安开设的邦胜公司借款15万元，邦胜公司通过预扣ＧＰＳ安装费、利息等名目虚高借款金额，实际交付13.35万元，让被害人陈某出具借款金额15万元的借条1张。当日，被告人许国华等人发现被害人陈某有同时向其他投资公司借款的嫌疑，故以ＧＰＳ掉线为由，诱骗被害人陈某将汽车开回邦胜公司予以控制，再以被害人陈某向其他公司借款系违约为由，向被害人陈某索要违约金。被害人陈某被迫向邦胜公司支付钱款14万元，得以取回车辆。证明上述事实并经庭审质证的证据有：（1）被害人陈某的陈述、辨认笔录及照片，证实2018年1月10日下午，其当时因为在外欠债60万左右需要钱周转，经李某2真介绍到和合财富15楼的邦胜投资公司借款，邦胜公司出面商谈的是徐文杰，双方商定其以一辆皖ＮＤ××××白色奔驰Ｅ200轿车作抵押，向邦胜公司借款15万元，月利率10%，1.5万利息一月一付，扣除第一个月利息、保证金、上门费和ＧＰＳ安装费等费用后给其13万余元，当时其与邦胜公司签订一份15万元的借款协议、抵押协议和车辆买卖协议，借款协议约定违约要支付30%违约金，逾期未还或用已抵押车辆再到其他投资公司抵押借款均属于违约行为，邦胜公司的人在其汽车上安装ＧＰＳ，办好后徐文杰说钱一下子转不出要迟一点转给其，其和李某2真就先行离开，17时许，徐文杰打电话给其说ＧＰＳ掉了需要重新装，顺便把钱打给其，其回到邦胜公司，当时许国华也在公司办公室，然后徐文杰叫人把其汽车开走装ＧＰＳ，并通过支付宝分三次转账给其10万元，还有3万余元是现金交付，其在公司里等汽车（事后才知道是邦胜公司的许国华故意骗其骗过去扣住其汽车），不到五分钟，许国华出来问其是不是在其他地方借钱，并将他手机里关于其汽车行驶证被发在风控群里的微信（当天李某2真曾先帮其联系另外一个公司借钱）给其看，随即许国华说其违约，要付违约金4万元，总共要归还19万元，其不同意，许国华打了其一个巴掌，徐文杰当时在现场，劝说其一番后离开，许国华坚持让其拿19万元赎车，且以后就不是这个价格了，由于汽车是其在2017年12月以39.8万的价格购买的，对方手上有车辆抵押协议及买卖协议，且被许国华打了一个巴掌，其为了减少损失，只能想办法跟许国华商量，但许国华不肯让步，1月11日凌晨，其对于当时邦胜公司交付的13万余元另有他用，遂联系“芳芳”借钱，之后“芳芳”来到邦胜公司帮其归还19万元，之后徐文杰将汽车连带协议交还给其，其离开邦胜公司等事实；（2）证人李某2真的证言、辨认笔录及照片，证实2018年1月10日下午，其朋友陈某说需要钱周转让其帮忙想办法，其先是联系开投资公司的“矮子”，并将陈某奔驰轿车的行驶证发过去，但“矮子”没反应，于是其又带陈某去邦胜投资公司借钱，邦胜公司的“阿杰”（经辨认系徐文杰）负责接待，商定陈某用奔驰汽车做抵押向邦胜公司借款15万元，扣除各项费用后陈某实际拿到手13万余元，月利率10%，1.5万利息一月一付，徐文杰还叫人给汽车安装ＧＰＳ，陈某签了借款协议和车辆抵押协议，当天下午徐文杰说钱转不出来要迟一点，陈某也同意的，其和陈某就先离开邦胜公司，之后徐文杰有无给陈某转钱其不清楚，当晚24时许，陈某给其打电话称汽车被邦胜公司的人扣下，让其过去，其赶到时陈某已经叫朋友还了邦胜公司的钱，其询问陈某后得知许国华以陈某违约为由扣下陈某的汽车，陈某称已经还给许国华19万元，当时许国华在场，也没有否认等事实；（3）接受证据清单及支付宝账单详情（照片），证实2018年1月10日18时许至19时许，徐文杰分三次转账给陈某5万元、3万元和2万元等事实；（4）同案人员徐文杰的供述和辩解，证实2018年1月的一天，李某2真介绍陈某到邦胜公司借钱，因为李某2真是称呼周史林哥哥的，周史林让其负责接待，陈某用一辆奔驰轿车做抵押，签订一份15万元的借款协议以及车辆抵押协议、拖车协议、二手车买卖协议，扣除费用（保证金1.5万、上门费和ＧＰＳ费1500元），实际应交付13.35万元，公司安排人给汽车安装ＧＰＳ并去陈某家中确认地址，之后许国华打电话给其说ＧＰＳ离线，让其通知陈某将汽车开到公司重新安装ＧＰＳ，陈某过来后将汽车交给公司里的人，公司的人将车开走后其支付宝转给陈某10万元，另3.35万元现金交付，陈某还在邦胜公司里等汽车时，许国华在风控群里发现陈某又在其他投资公司借钱的信息，打听了一下发现陈某在外面向投资公司借了很多钱，有一家公司出钱给他买了奔驰轿车，就是为了让陈某去骗钱的，许国华就表示陈某属于违约，其提议让陈某将13.35万元还给邦胜公司后撕掉协议，将汽车还给陈某，但许国华不肯，坚持要向陈某收30%违约金（连同本金19.5万元），而且当时陈某说他已经将其交付的6、7万元用于还债，当时其帮陈某和许国华协商了一个多小时，陈某把李某2真也叫过来，其他投资公司的人知道陈某在邦胜公司借钱也找陈某，并将陈某带走，因为当时陈某的汽车在邦胜公司手中，其就离开公司，次日听说陈某支付钱款后取回汽车，具体数额其记不清了，应该低于19.5万元，但肯定收取了违约金等事实；（5）被告人许国华的供述和辩解，证实2018年1月10日左右，李某2真介绍陈某给周史林向邦胜公司借钱，周史林有事就叫徐文杰来接单，徐文杰与陈某签订协议借15万元，并将陈某的行驶证发给其，因为陈某之前向其提出借款被其拒绝，其看到行驶证后就想到是谁，打电话给星桥开投资公司的李刚确认情况，李刚告诉其陈某在他那里借了很多钱，其当时就意识到陈某应该是用汽车到处借钱根本不打算还，实际上就是在骗钱，其就打电话给徐文杰让他不要给陈某转钱，并让徐文杰告诉陈某说ＧＰＳ掉线把陈某骗到公司扣住他的汽车，等其赶到邦胜公司时陈某已经在公司了，徐文杰已经通过支付宝和现金将13万余元交付给陈某，其当时很奇怪，经询问得知是周史林跟徐文杰说陈某这个客户没问题，如果公司不做他自己做，所以徐文杰才交付款项，其当时让人将陈某的奔驰汽车开走，之后，其进一步打听到陈某的奔驰轿车就是李刚出钱买的，陈某买车之后到处去骗钱，该车已经在“东北旺旺”那里抵押借过钱，其将情况告诉“东北旺旺”，在手机风控群里看到陈某奔驰车行驶证照片后更加确定陈某是在骗钱，其就跟陈某说他属于违约，按照规定至少要付6、7万元违约金，陈某向其求情，其让陈某把邦胜公司交付的钱还回来，再支付5000元签单费，当时陈某已经把支付宝里收到的钱还给别人，陈某就打电话给“东北旺旺”借钱，过了一会儿，“东北旺旺”派人来把陈某带走，到凌晨1时许，“东北旺旺”手下的人带陈某过来，并帮陈某还给邦胜公司14万元，还钱后王安从停车场开回汽车交还给陈某，其将陈某与邦胜公司签订的协议交给“东北旺旺”的人，陈某也被“东北旺旺”的人带走等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。公诉机关指控该节敲诈勒索被害人陈某金额既遂6万元，被告人许国华提出异议，经查，关于被害人陈某被勒索交付19万元仅有其本人陈述，无其他证据相互印证，结合被告人许国华的供述和辩解及其他证据相互印证部分，本院根据有利于被告人的原则认定该节敲诈勒索金额既遂6500元，公诉机关的指控证据不足，本院予以更正。9、2016年8月，被害人吴某向被告人周磊及朱某2开设的宏丰公司借款1万元，宏丰公司通过预扣利息、ＧＰＳ安装费等名目虚高借款金额，实际交付7000元，让被害人吴某出具借款金额2万元的借条1份，且暂扣被害人吴某的车辆与户口本。半个多月后，被害人吴某提出还款，宏丰公司以被害人吴某逾期还款为由，向被害人吴某还索要3万元才能赎回车辆及户口本。直至案发，宏丰公司未归还车辆及户口本。证明上述事实并经庭审质证的证据有：（1）被害人吴某的陈述、辨认笔录及照片，证实2016年8月左右，其询问朋友“阿力”是否有可以用登记在其丈母娘名下的浙Ａ5××××汽车借钱的地方，“阿力”打听到北沙西路的一家投资公司（宏丰公司）可以借钱，但要在汽车上安装ＧＰＳ，车辆还是可以交由其继续使用，当日下午14时许，其跟着“阿力”来到宏丰公司，一名被称呼老板的胖男子（经辨认系朱某2）接待其，其提出向对方借款1万元，借期半个月，当时朱某2说半个月公司一般不做的，看在朋友介绍的份上才同意，但借条上要写一个月的利息，并要在汽车上安装ＧＰＳ定位器，其在向对方确认汽车可以开走的情况下同意签订借款合同，朱某2就让其提供身份证复印件，当时其正好带着户口本补办身份证，就将户口本交给对方，朱某2去复印说复印件坏了，就让一名叫“小飞”的朱姓年轻男子（经辨认系朱燕飞）去安装ＧＰＳ时一并复印，其将户口本和汽车钥匙都交给朱燕飞，其留在公司与朱某2签订车辆抵押合同，朱某2让其借条金额写2万元，并说是公司规定，只要按时还款就没问题，但如果违约就要还2万元，之后朱某2拿出1万元现金，但随即抽回3000元，并表示扣除的是2000元利息、1000元ＧＰＳ押金费用，押金在还款时可以退还，故其实际到手7000元，之后朱某2就离开公司，其和“阿力”一直在宏丰公司等朱燕飞，但朱燕飞一直未回，17时许，其实在等不下去就打电话给朱燕飞，朱燕飞就说公司老板指示因汽车并非登记在其本人名下，且借款期限仅半个月，所以汽车要放在对方公司，当时“阿力”也说汽车放在对方公司问题不大，只要按时还款即可，其未多想就回家了，过了两天，其因为户口本没拿回来再次打电话给朱燕飞，朱燕飞就说户口本与汽车放在一起，还钱时一并归还，之后又过了20多天，其打电话给朱燕飞表示要还款，朱燕飞就说老板要求其准备3万元钱，因为已超出还款期限属于违约，之后直接挂断电话，其多次打对方电话，基本上都不接，打通一次还是让其准备钱，还多次去对方公司，但都没有人，2017年8月底的一天，其接到交警电话说汽车发生交通事故，赶到交警队得知驾驶员已与对方私下协商处理，其就打电话给朱燕飞，朱燕飞说业务移交给杭州总公司，并给其“胡经理”、“朱经理”的电话，联系后对方让其去杭州石桥路处理，可赶到指定地点联系对方“胡经理”时对方要求其支付6万元，其质问对方，对方称其违约时间这么长，并威胁如果不付钱就要将其汽车卖到外地去，其愿意先支付3万元，对方不接受，支付3万元只能先还给其户口本，双方协商未成等事实；（2）同案人员朱某2的供述和辩解，证实吴某通过中介向宏丰公司借过钱，该笔业务是周磊的，具体是朱燕飞接待的，吴某借款1万元，只借2、3天时间，每天利息是1000元，出具2万元的借条，至于周磊实际交付钱款数额其不清楚，当时吴某的一辆白色现代轿车以及一本户口本被扣在宏丰公司，同时还签订了一份车辆抵押合同，其印象中吴某只支付了2期的利息，之后打他电话也不接，过了一段时间，吴某联系朱燕飞说过来赎车，朱燕飞按照其与周磊的指示要求吴某支付3万元才能将车和户口本赎回，吴某不同意，之后又一直联系不上，直至杨某驾驶吴某的汽车发生交通事故后，吴某再次联系宏丰公司，其等人因为对方屡次违约就决定作弄对方并多要钱，就让朱艳飞告知吴某说汽车、户口本都在杭州总公司，让吴某联系杭州总公司的胡经理，其实就是胡庆根，其也以杭州总公司经理的名义让吴某找胡经理，之后吴某打电话给胡庆根商讨赎车事宜，其与周磊就授意胡庆根让吴某到杭州××路××大厦，大概过了半小时，吴某打电话给胡庆根说己经到了，还说准备了3万元用以赎回汽车和户口本，但此后再无消息等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。10、2016年底，被害人郎某1以车辆安装ＧＰＳ的方式向被告人周磊及朱某2开设的宏丰公司借款，宏丰公司通过扣除保证金、利息等名目虚高借款金额，实际交付2.25万元，让被害人郎某1出具3万元的借条1份，此后，被害人郎某1支付“利息”共计9000元。2017年4月，宏丰公司以被害人郎某1未按时还款为由，强行将被害人郎某1的车辆开走，并向被害人郎某1索要5万元，后被害人郎某1被迫支付4万元抵消债务将车辆取回。证明上述事实并经庭审质证的证据有：（1）被害人郎某1的陈述、辨认笔录及照片，证实2016年12月3日，其到宏丰公司借钱，当时公司里有周磊、朱某2在场，其提出向对方借款3万元，对方要求其用汽车作为抵押，在汽车上安装ＧＰＳ并留下备用钥匙，并扣除保证金3000元、ＧＰＳ安装费1500元及第一个月利息3000元，其因急需用钱，同意后出具借款金额3万元的借条及车辆抵押合同，周磊支付宝转给其1万元，朱某2支付宝转给其1.25万元，之后三个月其每月通过支付宝付给周磊3000元利息，其中第三个月因为资金周转困难利息拖延两天，周磊也没说什么，只是说下次再拖延就要拖车，2017年4月1日，其与周磊约定4月3日归还本金3万元，可是到4月3日资金没到位，其跟周磊说次日归还，当时周磊同意的，但当日深夜，其的浙ＡＴ××××号汽车被对方拖走，其联系周磊，周磊让其次日到公司面谈，4月4日下午，其来到宏丰公司，当时对方有三个人，开口就说要支付5万才能让其将汽车开回去，多出的2万元周磊称是1万元拖车费、7000元违约金及超出一天的3000元利息，其不同意，双方未能谈妥，次日，其与其父再次到宏丰公司协商，最终支付给对方4万元将汽车取回等事实；（2）被告人周磊的供述和辩解，证实2016年年底，郎某1到宏丰公司内借钱，其负责接待，郎某1提出借款3万元，用一辆白色福特汽车作为抵押，扣除保证金（本金的10%）3Ｏ00元、ＧＰＳ安装费1000元、配车钥匙5Ｏ0元、服务费（本金的10%）3000元等相关费用，实际交付22500元，借款后郎某1支付3个月的利息共计9000元，之后不付利息，2017年4月初，郎某1联系其说要归还本金，约定是4月3日，可到了4月3日郎某1又打电话给其说钱没凑够，其恼火对方说话不算数，总是拖延，4月3日晚，其和朱某2将郎某1停放在双林小区家门口的福特轿车开走，4日下午，郎某1到宏丰公司处理，其提出支付本金及拖车费、违约金共计5万元才能将车还给他，当时郎某1没同意就走了，次日，郎某1又带着他父亲再次过来协商，最终郎某1父亲同意支付4万元后将汽车取回等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。11、2017年，被害人邵某2以车辆安装ＧＰＳ的方式多次向被告人周磊及朱某2开设的宏丰公司借款，宏丰公司通过扣除保证金、利息等名目虚高借款金额，实际交付2.8万元，让被害人邵某2出具借款金额共计4万元的借条。因被害人邵某2车辆被其他投资公司扣留，宏丰公司垫付1.5万元将该车辆赎回，随即认定被害人邵某2违约，向被害人邵某2索要8万元，因被害人邵某2无力偿还，朱某2带被害人邵某2到其他投资公司借款8万元，被害人邵某2将该款项归还宏丰公司用以平账。证明上述事实并经庭审质证的证据有：（1）被害人邵某2的陈述、辨认笔录及照片，证实2017年2月，其因赌博向投资公司借款2万元，出具4万元的借条，实际到手1.5万元，并以车辆抵押，但钱很快被其输掉，其联系戴杭华询问是否有借钱的地方，戴杭华带着其到宏丰公司，朱某2接待其，其向对方借款3万元，借期一个月，签订汽车抵押合同并出具3万元的借条，汽车被安装ＧＰＳ，因需要扣除利息、ＧＰＳ安装费、配制备用钥匙费用及手续费，朱某2实际通过微信转账给其2万元，过了一个星期左右，2万元又被其输掉，其通过微信联系朱某2再次借钱，朱某2又转给其2000元，过了一两天，其又到宏丰公司让朱某2借钱给其，凑够1万元，朱某2微信转给其五六千元，其余几千元作为利息扣除，其出具借款金额1万元的借条，过了一段时间，朱某2催其还钱，其向第一次借款的投资公司借款（之前2万元已归还，本次借款1万元，出借2万元的借条，实际到手8000元）后支付朱某2利息8000元，过了一个月，第一家投资公司向其催债无果后将其汽车开走，朱某2知道其汽车被其他投资公司拖走后打电话给其，让其一定要将车赎回以保障他的借款，并用其手机与第一家投资公司沟通，对方让其归还借款并支付违约金及拖车费共计2.5万元，因其无力支付（身上有1万元），朱某2说可以垫付其余钱款帮其将车取回，让其在公司等，之后朱某2将其汽车赎回并与其算账，因前述宏丰公司借款给其4万元，赎车垫付1.5万元，再加上借款利息以及逾期未还需承担的违约金，共计8万元，其当时听到这个数字吓坏了，但想到汽车在对方手上，只能答应，但表示没钱，朱某2就说可以帮其到别处借钱，其与家人沟通后也不能帮其还钱，就由朱某2带着其到星光街上的鸿雨投资公司，朱某2出面说其要借8.1万元，借款一个星期，对方要求其出具9万元的借条并签订车辆抵押协议、借条，汽车放在对方公司，在对方支付给其8.1万元后朱某2带着其离开，出了鸿雨公司门口其就将8万元交给朱某2，之后其在家人的帮助下凑到8.5万将汽车赎回等事实；（2）证人宋某的证言，证实朱某2曾带邵某2来其公司借款8万元用以平账的事实；（3）接受证据清单及借款协议、借条、汽车质押合同、委托典当书、车辆处理授权书，证实邵某2向公安机关提交借款协议等材料的事实；（4）同案人员朱某2的供述和辩解，证实2017年年初，邵某2通过中介找到宏丰公司，当时其负责接待，邵某2以他妻子名下的纳智捷汽车作抵押借款3万元，扣除第一个月利息、ＧＰＳ安装费等费用其实际交付2万元，并在对方汽车上安装了ＧＰＳ，之后邵某2又向其借过两次钱，大概有7、8千元，其让邵某2出具一张1万元的借条。到了4月份，其发现邵某2汽车上的ＧＰＳ被拆掉，联系邵某2后得知汽车是被另外一家借贷公司拖走，其与邵某2商量后一起到了那家借贷公司，其代为支付2.5万元帮邵某2赎回汽车，然后与邵某2算账，借款4万元加上赎车款2.5万元，因为当时邵某2将随身带着的1万元交给其，还剩下5.5万元，加上利息和违约金，其要求邵某2支付8万元，邵某2表示无力支付，其就带着邵某2到鸿雨投资公司借款平账，其和邵某2与鸿雨公司的宋某商谈汽车抵押事宜后向对方借款9万元，扣掉费用实际交付8万元，邵某2将该8万元归还给其等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。12、2017年2月底至3月初，被害人钟某1以车辆安装ＧＰＳ方式多次向被告人周磊及朱某2开设的宏丰公司借款，宏丰公司通过预扣ＧＰＳ安装费、利息等名目虚高借款金额，让被害人钟某1出具借款金额为5万元的借条，实际交付款项3万元左右。其间，被害人钟某1支付“利息”1万元。后宏丰公司以被害人钟某1一车二抵向他人借款系违约为由，通过恐吓、限制人身自由的方式，向被害人钟某1索要高额违约金，被害人钟某1当场支付4000元，另需支付违约金、本金共计10万元。被告人周磊、胡庆根及朱某2、杨某经串通，隐瞒被告人胡庆根及杨某系宏丰公司工作人员身份，由朱某2提议被害人钟某1分别向被告人胡庆根及杨某借款（实际由宏丰公司出资）共计10万元用于平账。被害人钟某1被迫出具5万元的借条2张，实际得款7.5万元交给宏丰公司。此时，被害人钟某1欠宏丰公司2.5万元，欠被告人胡庆根及杨某各5万元，债务垒高至12.5万元。2017年底，被告人周磊、胡庆根等人多次到被害人钟某1家以砸玻璃、喷漆写大字的方式讨要钱款，被害人钟某1家属被迫支付给被告人胡庆根及杨某各1.8万元。同时，宏丰公司支出5.1万元将被害人钟某1被他人扣押的汽车赎回，再以6.7万元私自转卖。直至案发，该车辆尚未追回。证明上述事实并经庭审质证的证据有：（1）被害人钟某1的陈述、辨认笔录及照片，证实2017年2月底，其从金鹏处得到联系方式后到宏丰车贷金融公司借款5000元，并签订车贷合同，对方在其浙Ｆ2××××白色锐志汽车上安装ＧＰＳ（经辨认接待其及安装ＧＰＳ的系徐卫东），扣除利息及ＧＰＳ安装费，实际拿到2000余元，钱用完后其又数次向宏丰公司借款，至同年3月10日左右，其共计向宏丰公司借款5万元，实际到手3万元左右，其间其陆续有支付利息1万元左右，宏丰公司经手的是一个开宝马轿车的男子（经辨认系朱某2）；2017年4月14日，其又从金鹏处取得联系方式后向郑平波借款2万元，郑平波在其锐志汽车上安装ＧＰＳ，4月18日，其锐志汽车被郑平波开走（该车至今下落不明），次日下午，朱某2联系其让其到宏丰公司，问其为何其汽车ＧＰＳ没有信号，其告知情况后朱某2说一车二抵属于违约，要求其支付本金的三倍即15万作为赔偿，其表示没钱，朱某2就其身上带的4000元拿走，之后让其想办法还钱，不让其离开，并对其进行威胁、恐吓，之后朱某2给两个电话号码介绍其去借款，由一个开英菲尼迪的男子（经辨认系被告人周磊）及徐卫东带着其分别向两个东北男子（经辨认系被告人胡庆根及杨某）各借款5万元并出具借条，扣除利息后实际拿到各37500元，回到宏丰公司后其将该75000元交给朱某2，因朱某2坚持让其支付10万元，要求其支付剩余25000元才能归还其合同和借条，5月宏丰公司曾电话联系其父亲要求支付上述25000元，之后，有人两次半夜来其家里砸玻璃，2018年初，其父亲代为归还胡庆根、杨某各18000元等事实；（2）证人钟某3的证言、辨认笔录及照片，证明2017年4月底，有人到其家中讨要债务后得知其子钟某1曾向宏丰投资公司陆续借款5万元，并将其妻子名下的一辆浙Ｆ2××××丰田锐志汽车“抵押”给宏丰公司，扣除利息、保证金及ＧＰＳ安装费用等，实际拿到手的金额大概2、3万元，借款期间钟某1一共支付给宏丰公司两笔利息，一笔10000元，另一笔4000元，并再次以车辆“抵押”向郑平波借款2万元用以支付宏丰公司的高额利息，没过几天，郑平波将汽车扣下，并以一车二抵属于违约为由对钟某1进行敲诈，而宏丰公司也因钟某1车辆被扣而要求钟某1归还借款，并介绍钟某1向两个东北人（经辨认系被告人胡庆根及杨某）借款10万元，实际到手7.5万元，用该7.5万元归还宏丰公司的借款，此后胡庆根、杨某及周磊等人多次到其家中讨债，其未答应还款，其间有人晚上到其家中砸玻璃、喷漆写大字进行滋扰，2017年12月，胡庆根、杨某再次上门讨债，其与对方商量后同意分期还款，并于2018年1月11日各归还18000元，此后未再理会对方等事实；（3）借条，证实被害人钟某1于2017年4月19日出具借条2份，借条均载明借款金额50000元、出借人处空白、背面备注“2月13日共计4万，2月13日6点58分付人民币18000元”等事实；（4）受案登记表、警情详情及卷宗、询问笔录，证实钟某3曾于2017年6月4日、6月8日、6月9日、6月25日四次报警称家里被砸玻璃、被暴力讨债等事实；（5）同案人员朱某2的供述和辩解，证实2017年2月底，钟某1经金鹏介绍向宏丰公司借钱，其负责接待，钟某1以一辆丰田锐志轿车安装ＧＰＳ抵押，分多次向宏丰公司借款4万元左右，扣除保证金、ＧＰＳ安装费、利息等费用，实际到手3万元左右，出具一张5万元的借条，钟某1陆续支付1万元利息，后其发现钟某1车上ＧＰＳ被拆除，经询问钟某1承认汽车因为向郑平波抵押借款被郑平波扣下，其遂以钟某1违约为由要求钟某1归还借款，钟某1将身上带的4000元交给其后无力支付，其提出可以帮钟某1联系其他借款人借钱平账，之后其让周磊带着钟某1向胡庆根、杨某借款，胡庆根、杨某各借给钟某15万元，钟某1分别向胡庆根、杨某出具5万元借条，扣除费用实际到手各37500元，钟某1将该75000元还给其后，其要求钟某1再归还25000元才算付清，其实胡庆根与杨某出借的钱本来就是宏丰公司的，是其与周磊商量后事先拿给胡庆根与杨某，再由周磊和徐卫东配合钟某1去借款，通过上述操作使钟某1与宏丰公司的债务增加至125000元，之后其与周磊向钟某1父亲要债，遭拒绝后安排胡庆根、杨某上门催债四五次，其间通过砸玻璃等方式滋扰，2017年底钟某1父亲归还胡庆根、杨某各18000元，同时其支出51000元将钟某1被扣汽车从郑平波处赎回，再以67000元价格在黑车市场将该车转卖等事实；（6）同案人员徐卫东的供述和辩解，证实2017年年初，钟某1以汽车安装ＧＰＳ抵押方式多次向宏丰公司借钱，同年4月19日下午，朱某2联系钟某1，以钟某1一车二抵为由让钟某1到宏丰公司处理，钟某1赶到公司后，朱某2表示钟某1构成违约，需要支付违约金，并表示不还钱不让离开，对钟某1进行恐吓，之后其陪同周磊带着钟某1去两处地方借钱，借到钱后将钟某1带回宏丰公司等事实；（7）被告人周磊的供述和辩解，证实2016年底至2017年初，钟某1多次向宏丰公司汽车抵押贷款，借条金额5万元，实际到手3万余元，过了一段时间，其发现安装在钟某1汽车上的ＧＰＳ信号没了，就让钟某1来公司谈一下，钟某1说汽车被他抵押给郑平波，其就认定钟某1违约让对方支付违约金，当时朱某2私下向其提出让胡庆根、杨某以私人名义再各自借5万元给钟某1，其同意后将银行卡交给朱某2去取钱，其则在公司看着钟某1，等朱某2银行回来后又从公司保险柜拿了一些钱，将钱分成两部分，避开钟某1将钱交给其，接着朱某2回去继续和钟某1谈判，其分别打电话给胡庆根和杨某向二人交代事情并将钱交给他们，之后朱某2将胡庆根和杨某的联系方式给钟某1，让钟某1联系胡庆根、杨某，后让其和徐卫东带着钟某1去借钱，杨某、胡庆根每人交付37500元，钟某1分别出具5万元的借条，钟某1将借到的75000元交给其，其回到宏丰公司交给朱某2，朱某2并未将借条还给钟某1，还要钟某1支付2.5万元才算全部付清，通过上述操作，一来垒高了债务，二来由胡庆根和杨某出面更有利于催债，之后钟某1未能还钱，2017年6月初的一天，其带着胡庆根和杨某半夜去钟某1家里用油漆喷字“欠债还钱”，并捡石头砸玻璃，之后还去砸过两三次玻璃，2018年1月，钟某1父亲付给胡庆根和杨某各18000元，同时朱某2支付5万余元将钟某1的汽车赎回，再以7万元左右的价格将该车辆转卖等事实；（8））被告人胡庆根的供述和辩解，证实2017年4月19日16时30分许，周磊找到其并将一个内有37500元现金的黑色塑料袋交给其，交代其等会带人过来向其借钱，让借款人出具5万元的借条，大概过了半小时，钟某1电话联系其向其借款5万元，其按照周磊的吩咐同意出借，没一会儿周磊驾车带着钟某1过来，其让钟某1出具借条后将装钱黑色塑料袋交给钟某1，同年5月的一天，周磊带着其和杨某去钟某1家，通过喷漆写大字、砸玻璃的方式逼迫钟某1家人还钱，2018年1月，钟某1父亲还给其和杨某各18000元，其和杨某在借条背面背书“已还1万8千元”，并将收到的36000元交给周磊等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。13、2017年3月，被害人费某以车辆安装ＧＰＳ方式向被告人周磊及朱某2开设的宏丰公司借款，宏丰公司通过扣除利息、保证金、ＧＰＳ安装费等名目虚高借款金额，实际交付2.15万元，被害人费某出具借款金额为3万元的借条1份。一个月后，被害人费某还款1.9万元，借条未变化。同年5月初，被害人费某再次向宏丰公司借款2万元，宏丰公司扣除保证金、利息等名目后，实际交付1.6万元，借条沿用第一张借条。同年5月中旬，被害人费某再次向宏丰公司借款2万元，宏丰公司扣除保证金、利息等名目后，实际交付1.4万元，并将第一张借条上的借款金额增加为5万元。其间，被害人费某支付“利息”2000元。此后，因被害人费某逾期未还款，被告人周磊及朱某2将被害人费某抵押的汽车强行开回，并向被害人费某索要违约金、拖车费等共计11万元，因被害人费某未支付，被告人周磊及朱某2将车辆以4.5万元转卖。直至案发，该车辆尚未追回。证明上述事实并经庭审质证的证据有：（1）被害人费某的陈述，证实2017年3月底，其联系宏丰公司的周磊向对方借钱，周磊让其将汽车开到对方公司面谈，后签订汽车抵押借款合同，借款金额3万元，每月利息3000元，因需扣除第一个月利息3000元、ＧＰＳ安装费用1500元、配汽车备用钥匙500元、平台费用1000元以及押金3000元，其实际到手21000元，其中押金就是本金的10%，按期支付利息则还款时可以退还押金，否则没收押金，当时其告知对方抵押的汽车登记在其前妻名下，周磊说没关系的，并让人安装了ＧＰＳ，过了一个月，其打算先还掉3万元本金中的2万元，因为之前扣除3000元押金，故其偿还2万元本金只需要归还1.8万元，另外还要付剩下1万元本金下个月的1000元利息，故其通过支付宝转账给周磊1.9万元，因为其比较忙而未去宏丰公司更改借条，5月初，其又向周磊借款2万元，扣除利息2000元、押金2000元，周磊向其转账1.6万元，借条沿用第一次的那张3万元借条，至5月中旬，其又向周磊借款2万元，周磊让其直接在之前的借条后面加了2万元，借条上金额一共是5万元，并将三笔借款的利息支付时间统一到每个月18号，因为第一笔剩下的1万和第二笔借款2万共3万元借款的利息支付时间推迟了一些，周磊扣了其2000元差价，同时扣除了2000元押金以及第三笔借款的2000元利息，实际交付给其现金1.4万元，6月7日，其给周磊提供的宏丰公司另外一个人的微信转账2000元利息，6月底7月初，其与周磊商量利息缓缓，周磊说可以，之后其外出躲债并更换手机号码，7月27日，其前妻打电话给其说她的汽车在安徽黄山被人拖走了，其联系了周磊，周磊承认汽车是他们拖的，让其支付违约金、滞纳金、拖车费、人工费加上本金一共11万元左右，其跟对方协商了两三次，对方不耐烦了，说汽车已被他们处置等事实；（2）证人张某2的证言，证实2017年7月26日，其姐姐张丹驾驶其名下沪Ｃ3××××汽车去安徽黄山旅游，次日凌晨，该车被人开走，经询问其前夫费某得知汽车被费某用以抵押向投资公司借高利贷，车辆应系被高利贷公司拖走，其通过费某提供的联系方式与对方沟通，对方要求其归还费某所欠款项方能取车，因其对借款并不知情故未同意，同年8月，对方打电话给其威胁称再不还钱要将汽车处理等事实；（3）接受证据清单、转账记录截图，证实被害人费某于2017年6月7日转账给Ｊ＆Ｃ2000元、于2017年4月26日微信转账给“宏丰＊＊投资＊＊（＊磊）”共计19000元等事实；（4）借款合同，证实费某出具落款时间2017年3月26日、出借人处空白、借款金额30000＋20000元（20000元系后一笔借款在前一笔借款时所留的借条上直接添加）的借条的事实；（5）同案人员朱某2的供述和辩解，证实2017年年初，费某到宏丰投资公司借款，当时由周磊负责接待，费某前后共计向宏丰公司借款5-7万元，之后费某逾期未还款且人无法联系，其和周磊前后两次前往安徽黄山将当时费某借款时提供抵押的汽车拖回来，之后周磊与费某的妻子沟通过还款事宜，但未能协商一致，最终费某的汽车被其和周磊以5、6万元的价格转卖，具体是周磊经手等事实；（6）被告人周磊的供述和辩解，证实2017年3月，费某电话联系其向宏丰公司借钱，其表示宏丰公司借款需要借款人提供车辆做抵押，让对方到公司面谈，没过多久，费某驾驶一辆他妻子名下的尼桑蓝鸟轿车到宏丰公司，向公司借款3万元，扣除保证金3000元、ＧＰＳ安装费1000元、配车钥匙5Ｏ0元、第一个月利息3000元以及1000元平台费，实际交付21500元，第一个月，费某支付利息3000元，第二个月，费某归还2万元钱，但没过几天，费某通过微信又向其借款2万，扣除保证金2000元及第一个月利息2000元，实际交付ｌ.6万元，由于之前3万块钱的借条没有作废，就延用之前的借条，没有另写欠条，又过了几天，费某再次到宏丰公司内向其借款2万元，当时其就让费某在原来的3万元借条上加了2万元，借条金额变成5万元，该次借款其扣除保证金2000元、第一个月利息2000元以及之前借款逾期利息2000元，实际交付14000元，此后，由于费某逾期还款且人也无法联系，其和朱某2就赶到安徽黄山将费某当时借款时抵押的汽车拖回公司，费某发现汽车被拖后联系其，其要求费某支付违约金5万元，加上借款本金5万元以及拖车费1万元共计11万元，费某最终并未支付，其和朱某2遂将费某的汽车以45000元的价格转卖等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。14、2017年12月，被害人钟某2以车辆安装ＧＰＳ的方式，向被告人周磊及朱某2开设的宏丰公司借款，3次借款共计8.4万元左右，宏丰公司通过预扣保证金、利息、安装费等名目虚高借款金额，让被害人钟某2出具借款金额15万元的借条1份。后宏丰公司以被害人钟某2向其他投资借款构成违约为由，将被害人钟某2的汽车强行拖走，被害人钟某2家属被迫支付9.5万元后取回车辆。证明上述事实并经庭审质证的证据有：（1）被害人钟某2的陈述、辨认笔录及照片，证实2017年11月开始，其向多家投资公司借款，同年12月22日，因为向投资公司借款需要支付高额利息，其通过他人介绍联系“小宝”，“小宝”带着其到北沙西路上的宏丰投资公司，该公司老板是周磊，接待其的是徐华，徐华是公司业务员以及股东，当时徐华批给其2万元，实际到手1.2万元左右，还付给“小宝”2000元中介费，徐华让其签订4万元的借条，称是公司的规定，还说该笔钱是他个人借给其的，只要不违约归还2万元钱即可，之后徐华通过银行转账4万元到其尾号7519的农业银行卡上，再让其到自助银行取现2万余元交给他，还让其拿着4万元现金拍照，过了几天，徐华打电话问其是否在其他公司借钱，还说他有风控群的，要是不讲实话他就要在群里曝光其，让其归还4万元，钱还不出就先做汽车抵押，之后徐华带着“小宝”、马剑昊等四人找到其商谈本田车抵押的事情，评估后说汽车可以抵6万元，并给汽车安装ＧＰＳ以及配钥匙，然后让其出具6万元的借条，其实际拿到手仅一万三四千元，扣除的是保证金、头扣、安装ＧＰＳ费用、配钥匙费用以及上门服务费，又过了几天，马剑昊让其将宝马车抵押给他们，可以多借点钱给钱把其他公司的欠债还掉，其考虑到自己已经向多家投资公司借钱，归拢到一家比较清楚，也可以慢慢还，之后徐华、“小宝”等四人就来找其，其找理由将其父亲的宝马车开出来，徐华等人评估后称可以借15万元，当时其就与对方一个胖胖的男子（经辨认系徐卫东）商谈，徐华则将汽车开走安装ＧＰＳ，对方让其出具15万元的借条，但实际转给其3.8万元，并称过几天之后再转给其10万元钱，还有2万元会直接给徐华，到时候其和徐华签订的4万元借条会撕毁，又过了四天左右，其家人发现其父亲停在家门口的宝马车不见了，没多久徐华打电话给其，说因其在其他地方借钱构成违约而将汽车拖走，因其另有其他债务对方是早就知道的，其才明白对方让其用汽车抵押借款其实就是在“套路”其，对方要求其一次性支付9.5万元才可以拿回宝马车，其见事情无法隐瞒就告诉家人，其家人支付9.5万元给宏丰公司后取回汽车及15万元的抵押借款合同，但对方手中还有一张4万元借条、一张6万元借条以及一份本田汽车抵押借款合同等事实；（2）接受证据清单、申请借款材料、借款合同、借条、收条、汽车抵押合同、委托书、拖车协议书、租赁合同，证实被害人钟某2向公安机关提供借条等相关材料的事实；（3）同案人员徐卫东的供述和辩解，证实钟某2向宏丰公司借款三次，第一次是徐华经办的，借条金额4万元，第二次是朱某2经办的，借条金额6万元，该两笔实际交付金额其并不清楚，第三次是在2017年底的一天下午，当时徐华来到宏丰公司，与周磊、朱某2商谈后周磊让其跟着徐华去余杭街道，其带上借款抵押合同与徐华坐上另一名男子驾驶的汽车赶到余杭街道，钟某2驾驶汽车出来与其等人会面，跟着徐华的男子就去给钟某2的宝马汽车安装ＧＰＳ并配制钥匙，其将事先准备好的合同让钟某2签字，当时借款是10万元，合同金额15万元，虚高的5万元是保证金，因为钟某2之前的债务及扣除ＧＰＳ、上门服务费等，其联系朱某2后朱某2转账给钟某23.8万元，此后，因钟某2未能归还借款，宏丰公司将钟某2的宝马汽车拖回公司，钟某2家人支付9.5万元后将汽车及借款材料取回等事实；（4）同案人员朱某2的供述和辩解，称2017年12月底，中介“小宝”介绍业务给徐华并带着借款人钟某2到宏丰公司，当时徐华给钟某2做的是“空抛”（无抵押借款）。借条金额是4万元，实际交付3.1万元，过了几天，“小宝”联系徐华说钟某2想要以一辆宝马轿车抵押借款8万元，其和徐华带着配汽车钥匙的师傅一起赶到余杭街道与钟某2面谈，见面之后发现钟某2驾驶的是他父亲的本田汽车，其表示该车只能借6万元，钟某2同意后其让人给汽车安装ＧＰＳ并配制备用钥匙，让钟某2出具一份6万元的借条，扣除各种费用后实际交付5万元左右，钟某2归还“小宝”2.6万元，付给配钥匙师傅2、3千元，又支付给“小宝”和徐华服务费，再支付给其之前4万元借款一个星期的利息，钟某2只剩下了一万三四千元，过了几天，“小宝”又联系徐华说钟某2要以宝马汽车抵押借款，其让徐卫东和徐华去处理，交代说宝马汽车可以再借5万元，加上前面的一共是15万元，让钟某2出具15万元的借条，徐卫东和徐华就按此操作，扣除费用后交付给钟某23.8万元，过了没几天，其在风控群里看到钟某2又在外面借钱，其和周磊到余杭街道将钟某2的宝马汽车拖走，并让徐华通知钟某2要求钟某2归还15万元，钟某2一直拖着，临近过年，其因为急着回收资金，与钟某2的哥哥商定以9.6万元了结此事，后钟某2的家人支付9.6万元后将宝马汽车赎回，其将借条交还给对方等。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。二、诈骗事实1、2016年3月，被害人袁某以车辆安装ＧＰＳ的方式，通过徐文杰（另案处理）向被告人许国华等人开设的邦胜公司借款，邦胜公司通过扣除利息、ＧＰＳ安装费等名目，虚高借款金额，实际交付5.17万元，让被害人袁某出具借款金额为6万元借条1张。同年4月，被害人袁某共计归还本金2万元。后邦胜公司以被害人袁某“一车二抵”系违约为由，要求被害人袁某支付本金及违约金。因被害人袁某无力支付，同年5月，徐文杰带着被害人袁某在多个小额贷款公司借款6.9万元，用以归还邦胜公司债务。其间，袁某支付“利息”1.64万元。2、2016年4月，被告人许国华及周史林、徐文杰、梅江潮（另案处理）经预谋，诱骗被害人袁某以扑克牌打“牛牛”、“小九”的方式进行赌博，骗取被害人袁某40万元。后被告人许国华及周史林、徐文杰、梅江潮又诱骗被害人袁某向周史林借款40万元用于归还上述赌债，并与周史林签订40万元借款协议1份，约定分4期还款，每期归还本金10万元并支付利息2万。2016年5月，被害人袁某向周史林归还7万元，后无力归还第一期借款金额，徐文杰诱骗被害人袁某向被告人许国华借款5万元用于平账。被害人袁某出具借款金额10万元的借条1份，实际得款5万元交给周史林。被害人袁某母亲得知上述周史林借款后，一次性归还周史林31万。此后，被害人袁某向被告人许国华还款2万，后因无力归还，被告人许国华及徐文杰等人，又诱骗被害人袁某向梅江潮借款用于平账，被害人袁某出具借款金额6万元的借条1张，实际得款5万元，并将其中4万元支付给被告人许国华。后被告人许国华及梅江潮等人以被害人袁某逾期支付系违约为由，让被害人袁某出具借款金额20万元借条1张，并到被害人袁某家中索要违约金、本金及利息共计40万元，经协商，被害人袁某家属支付6.5万元，债务抵消。综上，被告人许国华等人以赌局为名及后续操作共计骗取被害人袁某45.5万元。证明上述事实并经庭审质证的证据有：1、被害人袁某的陈述、辨认笔录及照片，证实2016年年初，其通过朋友认识邦胜投资公司的徐文杰，3月16日，其因为做工程需要资金周转，就到临平和合财富的邦胜投资公司向徐文杰借款6.5万元，当时其向徐文杰出具一份以其母亲名下的浙ＡＭ××××别克英朗汽车为抵押物、借款金额为6.5万元的借条，还签订一份车辆抵押协议并安装ＧＰＳ，约定借款利息每半个月还5000元，当时邦胜公司的人分两天转给其6.5万元，其在3月16日通过支付宝退还给徐文杰7800元，17日退还5500元，故实际上拿到手5.17万元，退还给徐文杰的1.33万元是头半个月的利息5000元、中介费、服务费和ＧＰＳ费用，4月16日，徐文杰约其去临安玩，其到临安找到徐文杰，与徐文杰一起的还有许国华、周史林及梅江潮，当晚在临安的龙庭酒店宾馆房间内，周史林提议赌小九，其与周史林、梅江潮、徐文杰参赌，许国华在看电视未参与，事后其觉得其他人串通诈赌，因为其中一把牌其坐庄，另三方突然巨额下注，结果都是对子赢翻倍，这一把输了42万元，而且赌博时徐文杰说就是玩玩的，输钱稍微给点就算了，他们之前也是这样，当晚其输了40万元，徐文杰输了20万元，周史林没输赢，梅江潮赢了60万元，次日中午，其等人返回临平，途中徐文杰一直打电话借钱，回到临平其与徐文杰、梅江潮就协商赌债的事情，先是在体育馆楼下咖啡厅，之后又去了邦胜公司，但均未谈妥，在邦胜公司梅江潮打其巴掌，并让其出具一份40万元的欠条，要求其4月底归还，当时徐文杰在中间假装劝说，4月26日，徐文杰联系其说梅江潮让其过去协商，见面后梅江潮让其先还部分，徐文杰说帮其想办法，次日，其交给梅江潮2万元，5月1日，徐文杰说周史林愿意借钱给其，其赶到临平与周史林、徐文杰商谈借款事宜，最终在邦胜公司签订一份40万元的借款合同，徐文杰提供担保，周史林还让其签订一份房屋租赁合同和一份房屋买卖合同，两份合同算是借款的保证，借款协议约定其每个月归还12万元，其中10万是本金，2万是利息，协议签订后，梅江潮过来了，当时周史林通过银行转账给其5万元，其通过支付宝转给徐文杰，再由徐文杰转给梅江潮，当时梅江潮也同意的，因为银行限额，周史林表示剩余款项次日转给其，梅江潮就说钱不还清就不让其离开，当晚其就住在徐文杰家中，5月2日下午，周史林分四次每次转账给其5万元，其当即将20万元通过手机银行转给梅江潮，之后周史林又转给其一笔15万元，其再用手机银行转给梅江潮，与梅江潮的40万赌债结清，2016年5月5日，其通过支付宝转账给周史林2万元作为第一个月的利息，5月30日，其经徐文杰介绍从吴亮除借款5万元（借条金额10万元），将该5万元支付宝转账给徐文杰，让徐文杰转给周史林，5月31日，徐文杰说许国华同意借给其5万元，其与许国华签订一份10万元的借款协议、汽车抵押合同以及二手车买卖合同许国华将10万元转到其建行卡上，其在通过建行手机银行转回许国华5万元，剩余的5万元其转给周史林，至此第一期12万还清，6月8日，其母亲滕某帮其归还吴亮10万元后得知其尚欠周史林30万元，6月25日下午，其母帮其归还周史林31万元，对于许国华的5万元借款（借条10万元），其于2016年6月15日、16日各转账1万给徐文杰，让徐文杰还给许国华作为归还本金，7月，许国华向其催债，后徐文杰说梅江潮愿意借钱给其，7月29日其到邦胜公司与梅江潮签订一份6万元的借款协议，梅江潮转账给其6万元，其支付宝转回给梅江潮1万元，将4万元转给徐文杰用以归还给许国华，其当时以为许国华处的借款已经基本还清，但许国华打电话问其剩余借款如何处理，并以逾期、违约等理由乱七八糟算了一通后还要让其归还10多万元，其让徐文杰帮忙斡旋，结果不了了之，2016年8月30日，其归还给梅江潮3000元利息，9月18日，许国华让其出具一份20万元的借条，当时徐文杰说没事的，他会帮其的，10月11日，梅江潮催其还钱，其无力归还，出具一份金额1.8万元的借条，算作向梅江潮6万元借款的利息和违约金，11月7日，梅江潮又以利息和违约金为由让其出具一份金额3.25万元的借条，12月，邦胜公司人员到其家中催债，其当时不在家，2017年1月，梅江潮和许国华又到其家中催债，说其还欠债40万余万元，其母亲与对方经多次协商后同意归还6.5万元，2017年5月，其母亲支付将6.5万元交给徐文杰后拿回许国华和梅江潮手上总共40多万的借条，至于最初的6.5万元的那笔借款，其借款后连续还了2次（3月30日、4月14日）利息共计10400元，并于4月21日、24日归还本金2万元，之后与徐文杰商量后又于4月29日支付2000元利息，按约下次还款应为5月13日，但5月2日，徐文杰以其向周史林借款40万元为由认定其构成违约，说邦胜公司要向其收取违约金，其在向周史林借款后已经头脑糊涂，而且当时还感觉徐文杰在帮其处理，稀里糊涂也认可了，之后徐文杰带其到杭州七家零用贷公司总共借到款项6.9万元，其全部还给徐文杰，徐文杰将借款协议还给其，其当场撕毁等事实；2、证人滕某的证言、辨认笔录及照片，证实2016年6月7日，其名下的浙ＡＭ××××别克英朗轿车被其子袁某抵给吴亮借款10万元拿不回来，次日，其联系吴亮并归还10万元，吴亮将车还给其，但袁某说还欠周史林30万元，过了两三天，其和袁某一起去找周史林，其让周史林出示借款协议，协议借款金额40万元，袁某之前已经还了10万元。当时其与周史林商定归还31万元，6月25日下午，其和袁某约见周史林，现金交付给对方31万元，周史林出具一张40万元的收条，并将借款协议一并交给其，其以为已经将袁某的债务还清，谁知道2016年12月底2017年1月初，许国华和梅江潮上门来催讨过一次债务，对方手上拿着40余万元的借款协议，另外一次是徐文杰和梅江潮上门讨债，其就一直电话与徐文杰沟通，最终商定剩余债务支付6.5万元结清，2017年5月31日，其到临平人民大道738号百通投资公司找到梅江潮，向对方出具一张6.5万元的欠条，梅江潮将袁某之前的所有借条还给其，当日其还款4万元，其中2万元现金交付，2万元微信转账，7月10日，其归还梅江潮1.5万元，8月归还梅江潮1万元，至此袁某所欠债务结清，梅江潮将其出具的6.5万元的欠条还给其等事实；3、调取证据通知书、调取证据清单、银行账户交易记录，证实周史林招商银行账户（6214××××1473）、梅江潮招商银行账户（6214835713365813）2016年5月1日、2日交易明细，其中周史林账户5月1日晚有一笔转出5万元，5月2连续转出四笔5万元，随即转入一笔20万元，之后再转出一笔15万元，梅江潮账户5月2日转入一笔20万元，随即转出20万元，之后转入15万元等事实；4、接受证据清单及手机照片，证实滕某向公安机关提供其向梅江潮（微信号×××53、昵称“＠ＭＪＣ”）转账2万元微信交易记录的事实；5、接受证据清单、借款合同、借条、收条、银行交易明细、房屋租赁合同、二手房买卖合同、质押借款及中介服务合同，证实袁某向公安机关提供借款合同、借款协议、借条、质押合同、收条、银行交易明细等材料，其中①落款2016.5.1借款合同显示乙方（借款人）袁某向甲方（空白，应为周史林）借款40万，借款人指定银行卡为袁某尾号为9427招商银行卡，由徐文杰提供担保，该笔借款所附落款时间2016.5.1借条及收条注明借款40万元，2016.5.1打入指定账户5万，2016.5.2日打入指定账户35万，担保方徐文杰签字，2016.5.1袁某另签订房屋租赁合同及二手房买卖合同各1份，合同上均注明“结清梅江潮”，落款时间2016.6.25收条显示周史林收到袁某还款40万元；②落款时间2016.5.31质押借款及中介服务合同显示乙方（借款人）袁某向甲方（空白，应为许国华）借款10万元，抵押物为浙ＡＭ××××号别克汽车，合同上注明“结清梅江潮”，该笔借款并附有二手车买卖合同、车辆处理委托协议、借条及收条；③落款时间2016.7.29借款协议显示乙方（借款人）袁某向甲方（空白，应系梅江潮）借款6万元，并附有借条及收条；④落款时间2016年9月18日收条、借条显示袁某向出借人（空白，应为许国华）借款20万元，收条上注明“结清梅江潮”；⑤落款时间2016.10.11借条显示借条及收条显示袁某向出借人（空白，应系梅江潮）借款18000元；⑥落款时间2016.11.7借款协议显示乙方（借款人）袁某向甲方（空白，应系梅江潮）借款32500元，协议上注明“结清梅江潮”；⑦袁某招商银行账户（6214835710889427）显示2016年5月1日转入一笔5万元后随即转出，5月2日连续转入四笔5万元后随即转出20万元，之后再转入一笔15万元并随即转出等事实；6、接受证据清单、手机转账（照片），证实袁某多次向徐文杰转账，其中2016.3.16转账7800元，3.17转账5500元，3.30转账5000元，3.31转账2000元，4.7转账2000元，4.14转账5400元，4.21转账10000元，4.24转账10000元，4.27转账20000元，4.29转账2000元，5.1转账50000元，5.3转账27000元，5.4转账26000元，5.5转账16000元，6.15转账10000元，6.16转账10000元，另5.5转账周史林20000元，7.29转账梅江潮10000元等事实；7、同案人员徐文杰的供述和辩解，证实2016年3月，袁某电话联系其借钱，其邦胜投资公司约见对方，袁某提出借款6.5万元，用他母亲名下的一辆别克英朗轿车作抵押，其让人给该车安装ＧＰＳ，分两天将钱转给袁某，之后袁某将保证金、ＧＰＳ安装等头扣费用转还给其，袁某出具的借条金额6.5万元，实际拿到手5万元左右，约定利息是每半个月5000元，之后袁某按时支付利息，还还过1万元还是2万元本金；通过之前的接触，其了解到袁某家境较好，有一天其和许国华、梅江潮、周史林在邦胜公司聊天时，不知谁提议约袁某一起去临安玩，通过赌博赢袁某的钱，赢钱平分，输钱均摊，2016年4、5月的一天，其约袁某到临安玩，当时其和许国华、梅江潮、周史林一起过去，袁某独自前往，原定去烧烤，因为天下雨，其等人入住龙腾大酒店，吃好晚饭之后，不知道谁提议在宾馆房间里面打牛牛赌博，当时输赢不大，玩一会之后其等人去ＫＴＶ唱歌，凌晨回到宾馆后梅江潮提议继续赌博，先是玩牛牛，之后又换成玩小九，其和梅江潮、周史林、袁某四个人在赌，其中袁某做庄时一把牌输了36万元，赌博持续到天亮，最终结算其输了20万元，袁某输了40万元，周史林没什么输赢，梅江潮一个人赢钱，其等人赌博结束后各自去睡觉，直至中午吃过饭返回临平，其和梅江潮、袁某坐同一辆车，路上其打电话向朋友借钱，给袁某营造出筹钱还赌债的感觉，回到临平后，梅江潮让其和袁某去临平体育馆下面的咖啡厅商谈袁某那笔赌债的事情，之后又去邦胜公司协商，其居中调解，最终袁某出具一张40万的欠条给梅江潮，由于赌债毕竟违法，其和许国华、周史林、梅江潮就商量如何将赌债洗白，最后决定由周史林出面借钱给袁某归还梅江潮的赌债，之后梅江潮出面向袁某催讨赌债，袁某通过其归还梅江潮2万元，2016年5月1日，其联系袁某说周史林愿意借钱给他，先把梅江潮的赌债还上，周史林的借款可以分四个月还清，每个月还12万，其中10万本金，2万元利息，如此袁某可以轻松一点，当晚，袁某到邦胜公司，与周史林签订一份40万元的借款协议，同时还签订一份房屋租赁合同和二手房买卖合同，当时其为袁某提供担保，签好协议之后，梅江潮也来到邦胜公司，周史林当晚转了一笔钱给袁某，袁某当即将钱转给梅江潮，由于银行卡限额，剩余款项周史林次日下午转给袁某，袁某再将钱都转给梅江潮，至此梅江潮的40万赌债清偿，之后，袁某转给其2万元，让其还给周史林算利息，又分别向吴亮、许国华各借款5万元，将10万元还给周史林（周史林将其中5万元还给许国华），其中许国华借钱给袁某也是其等人之前就商量好给袁某设置的套路，该笔5万元借款袁某签订的借款协议金额10万元，至此袁某归还周史林首期的本息12万元，2016年6月，袁某母亲归还周史林31万元，该笔债务全部还清，袁某由赌债引发共计还款45万元（其中许国华出借5万元系成本），被其和许国华、周史林、梅江潮平分；而因为袁某向许国华借款5万元，之后许国华就向袁某催讨，袁某通过其归还许国华2万元，其和许国华、周史林、梅江潮又商量由梅江潮借钱给袁某，袁某与梅江潮签订一份6万元的借款协议，梅江潮交付给袁某5万元，袁某将其中的4万元还给许国华，但是许国华并未将借条还给袁某，该笔借款是否还清其也搞不懂，2016年9月，许国华叫袁某来还债，让袁某签下一份20万的借款协议，算是之前没有还清钱的违约金和利息，2016年12月，许国华、梅江潮持手中的借条到袁某家中上门催债，2017年初其也陪同梅江潮去过一次，2017年年中，其与袁某的母亲谈某支付6.5万结清全部债务，之后袁某的母亲分两次支付6.5万元给梅江潮，该6.5万元由其和梅江潮平分；至于梅江潮最开始向邦胜公司所借的6.5万，在袁某向周史林借款40万元之后，邦胜公司就担心袁某无力归还，而且当时袁某的汽车被其他投资公司拖走，邦胜公司认定袁某违约而要求他清偿债务，后其带着袁某去杭州的四家零用贷公司借钱，将6.5万的借款偿还等事实；8、同案人员周史林的供述和辩解，称袁某系邦胜公司的客户，2016年5月，袁某用房产抵押向其借款40万元，之后袁某母亲帮袁某将钱还清，以及当年4月，其和许国华、徐文杰、梅江潮及袁某去临安玩过，但没有赌博，袁某也没有欠其等人赌债等；9、被告人许国华的供述和辩解，证实2016年，徐文杰带袁某到邦胜公司借款，当时袁某用他母亲名下的一辆别克汽车作抵押借款4、5万元，之后其和梅江潮、周史林、徐文杰在一起聊天，徐文杰说袁某家中很有钱，其等人可以通过打牌来赢取袁某的钱，因为当时通过袁某向公司借钱也看得出袁某社会经验比较欠缺，其等人商议后决定将袁某约出来打牌来赢取他的钱，至于用什么方法让袁某在打牌时输钱，其并不清楚，过了一段时间，徐文杰将袁某约去临安玩，其和梅江潮、周史林、徐文杰一起驾车到临安，袁某独自前往，当日下午入住临安的一家宾馆，晚上一起吃饭、唱歌后回到宾馆，梅江潮、周史林、徐文杰和袁某开始打牌，其在旁边看电视，凌晨1点许其到另外一间房间睡觉，其他几人继续打牌至天亮，次日，其问梅江潮、周史林赌博输赢情况，梅江潮、周史林说袁某输了40万元，吃过中饭后其等人一起回临平，因为袁某输钱给梅江潮，而徐文杰与袁某比较要好，袁某比较信任徐文杰，所以当时袁某、徐文杰、梅江潮一起商量如何还赌债，记不清楚具体是谁提议让袁某向周史林借款40万去还梅江潮的赌债，其就说袁某凭空借40万是不现实的，要有抵押物，他父母才会相信这个借款，让袁某去将房产证拿出来做房产抵押，过了几天，袁某拿了一套房屋的房产证给周史林，然后与周史林签订借款协议，用房产抵押借款40万，周史林将钱交付给袁某，袁某随即转给梅江潮清偿赌债（其认为梅江潮肯定将钱还给周史林），由此袁某欠梅江潮的40万赌债转变称欠周史林40万借款，之后由于袁某没有偿还能力，周史林向袁某母亲催债，据其所知，袁某母亲将该笔40万元借款还清，其与梅江潮、周史林、徐文杰四人平分该40万元，因为之前袁某向邦胜公司所借的4、5万元尚未还清，其看到袁某借款时抵押的别克汽车定位在转塘，赶过去后发现汽车已经另行抵押放在别的投资公司车库里，其就告知徐文杰说袁某一车二抵，后徐文杰说袁某在杭州的零用贷借钱将之前的4、5万的借款还给邦胜公司，但是又过了段时间，袁某又问梅江潮借钱，借款用途及金额等其不清楚，其是陪同梅江潮去袁某家中催债才知道袁某向梅江潮借钱的事情，当时未要到钱，后续如何处理其不清楚，以及袁某另向其借过一笔5万元，但该笔钱实际上徐文杰以其名义出借，其当时将钱转给袁某，过了几天，徐文杰就将钱还给其等事实。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。被告人许国华辩称上述第2节系普通赌博，并非诈骗；辩护人亦提出该节系赌债，不构成诈骗；经查，被告人许国华及同案人员徐文杰的供述相互印证，证实被告人许国华等人事先预谋通过赌博的方式赢取被害人袁某的钱款，事中相互配合让被害人袁某欠下巨额“赌债”，事后通过民间借贷将该“赌债”合法化，通过反复平账将债务不断转化并垒高，且所得钱款由参与其中的四人分配，结合同案人员周史林对赌博矢口否认的事实，尽管被告人许国华等人在赌博中采用何种手段让被害人袁某输钱不得而知，但该赌博显非正常，被告人许国华等人的行为符合诈骗的本质特征，上述辩解及辩护意见，本院均不予采信。三、非法拘禁事实1、2017年12月，宏丰公司与邦胜公司共同出资借款给被害人李某1、陶某1。2018年1月13日晚，被告人许国华、王安、周磊等人找到已被杭州臻牛科技有限公司（以下简称“臻牛公司”）陈海（另案处理）等人控制的被害人李某1、陶某1，对被害人李某1进行殴打，并强行将被害人李某1、陶某1带至邦胜公司。在邦胜公司内，邦胜公司、宏丰公司、臻牛公司三方人员通过殴打、言语威胁的方式，要求被害人李某1、陶某1还钱，并通过ＰＯＳ机刷卡和支付宝转账的方式取走被害人李某1、陶某1共计2.3万元。之后，邦胜公司工作人员赵楠（另案处理）赶至邦胜公司，持水壶殴打被害人李某1致其手部被砸伤，被害人李某1被送至杭州市余杭区××人民医院就诊。其间，被害人李某1、陶某1被限制人身自由时间40分钟左右。医院就诊后，由臻牛公司人员继续对被害人李某1进行非法控制。经杭州市余杭区公安司法鉴定中心鉴定，被害人李某1左手单个瘢痕长3.5ｃｍ，其损伤程度评定为轻微伤。证明上述事实并经庭审质证的证据有：被害人李某1、陶某1的陈述；证人陶某2的证言；同案人员黄斌、陈海、赵楠的供述和辩解；辨认笔录及照片；调取证据通知书、调取证据清单及宾客住宿登记单；法医学人体损伤程度鉴定书；谅解书；情况说明；全国常住人口信息；抓获、破案经过；被告人许国华、王安、周磊的供述和辩解等。证据确实充分且相互印证，足以认定。2、2016年，徐佳伟向被告人梅少华借款5万元，实际到手3.5万，并由被害人徐某提供担保。因徐佳伟涉嫌犯罪而被羁押，被告人梅少华向被害人徐某催债。2017年9月23日晚，被告人梅少华、周磊等人将被害人徐某骗至杭州市余杭区××街道××附近，强行将被害人徐某带至宏丰公司，要求被害人徐某以借款人身份重新出具借条。其间，被告人胡庆根对被害人徐某实施殴打。被害人徐某通过朋友报警后脱险，至此其被限制人身自由1小时左右。被害人徐某因害怕而被迫出具借款金额为5万元的借条。次日，被告人梅少华持上述借条到被害人徐某家中索债，对被害人徐某实施殴打，徐某家属被迫向被告人梅少华支付3.5万元。另查明，案发后，被害人徐某出具谅解书，对被告人梅少华表示谅解。证明上述事实并经庭审质证的证据有被害人徐某的陈述；证人郎某2、周某1、胡某、夏某的证言；辨认笔录及照片；借款协议；接警单详情；接受证据清单、支付宝及微信转账照片；谅解书；被告人梅少华、周磊、胡庆根的供述和辩解等。证据确实充分且相互印证，足以认定。本院认为，被告人许国华以非法占有为目的，结伙采用胁迫手段强行索取他人财物，数额特别巨大；虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大；非法剥夺他人人身自由，且具有殴打情节，其行为已分别构成敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪。被告人王安以非法占有为目的，结伙采用胁迫手段强行索取他人财物，有其他特别严重情节；非法剥夺他人人身自由，且具有殴打情节，其行为已分别构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪。被告人周磊以非法占有为目的，结伙采用胁迫手段强行索取他人财物，数额巨大；非法剥夺他人人身自由，且具有殴打情节，其行为已分别构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪。被告人胡庆根以非法占有为目的，结伙采用胁迫手段强行索取他人财物，数额巨大；非法剥夺他人人身自由，且具有殴打情节，其行为已分别构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪。被告人梅少华结伙非法剥夺他人人身自由，且具有殴打情节，其行为已构成非法拘禁罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人许国华辩称其与各被害人之间系民间借贷；其辩护人亦提出被告人许国华的行为不构成敲诈勒索罪，并提出指控诈骗被害人袁某第1节系民间借贷，不构成诈骗，经查，被告人许国华等人假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”协议，通过扣除“保证金”、“上门费”、“中介费”、“利息”等名目虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹等方式设置“套路”形成虚假债务关系，应认定其对于相关款项具有非法占有的故意，系“套路贷”，结合其后续行为，分别符合诈骗罪或敲诈勒索罪的构成要件，上述辩解及辩护意见，本院均不予采纳。公诉机关指控被告人王安敲诈勒索数额特别巨大，被告人王安及其辩护人提出异议，经查，被告人王安敲诈勒索数额未达数额特别巨大标准，但系以黑恶势力名义敲诈勒索达“数额特别巨大”百分之八十以上，依法应认定系“有其他特别严重情节”，公诉机关表述不准确，但指控法定刑幅度正确，上述公诉意见、辩解及辩护意见的合理部分，本院予以采纳。被告人许国华、王安、周磊、胡庆根分别以邦胜公司、宏丰公司为依托，各自与其他同案人员经常纠集在一起，以暴力、威胁等手段在杭州市余杭区辖区内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，扰乱当地社会、生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，依法应当认定系恶势力团伙，被告人许国华、周磊、胡庆根各自提出其等人并非恶势力的辩解以及被告人许国华、周磊的辩护人分别提出被告人许国华、周磊不应认定为恶势力的辩护意见，与审理查明的事实以及法律规定不符，本院均不予采纳。被告人周磊提出敲诈勒索被害人邵某2、吴某两节其未参与，其辩护人提出被告人周磊对该两节不应承担责任，经查，被告人周磊及朱某2合伙开设宏丰公司，共同出资，共享收益，实施“套路贷”，系共同犯罪，被告人周磊应对同案人员以宏丰公司名义实施的“套路贷”犯罪承担责任；被告人胡庆根提出其系从犯，被告人王安、胡庆根的辩护人均提出被告人王安、胡庆根在敲诈勒索犯罪中系从犯，被告人胡庆根的辩护人进一步提出被告人胡庆根仅需对直接参与部分承担责任，经查，被告人王安、胡庆根在各自参与的敲诈勒索共同犯罪中，与同案人员各司其职，完成整个犯罪过程，各自的行为均系本案犯罪不可或缺的环节，在共同犯罪中系分工不同，但作用相当，不宜区分主从犯，且应对参与节次承担全部责任，上述辩解及辩护意见，本院均不予采纳，但将在量刑时根据各被告人的具体罪责区别考量。被告人许国华、王安、周磊、胡庆根已经着手实行的部分敲诈勒索犯罪，由于意志以外的原因而未能得逞，系犯罪未遂，对该部分犯罪依法可以比照既遂犯从轻、减轻处罚。被告人许国华在有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人周磊、梅少华如实供述自己的主要罪行，依法可以从轻处罚。被告人王安、周磊、胡庆根、梅少华自愿认罪，且被告人梅少华取得被害人的谅解，本院酌情予以从轻处罚。各辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人许国华、王安、周磊、胡庆根均一人犯数罪，依法均应数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十三条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（五）项、第四条、第八条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人许国华犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十一万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；三罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币十六万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月18日起至2032年4月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、被告人王安犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月；二罪并罚，决定执行有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币三万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月18日起至2024年7月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。三、被告人周磊犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万五千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；二罪并罚，决定执行有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币二万五千元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月18日起至2023年12月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。四、被告人胡庆根犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十一个月；二罪并罚，决定执行有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币一万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月18日起至2020年8月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。五、被告人梅少华犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月18日起至2019年4月17日止）。六、责令被告人许国华、王安、周磊、胡庆根在各自涉案金额范围内退赔违法所得，发还相关被害人（见附表）。七、被告人许国华等人为实施犯罪而交付给被害人邵某3的219000元，予以追缴。八、扣押于杭州市公安局余杭区分局未随案移送的被告人许国华等人的犯罪工具电脑主机4台、GPS车载定位终端45台、头套6个、电喇叭1个以及被告人周磊等人的犯罪工具台式电脑1台、GPS定位终端4台、电喇叭2个，均予以没收，由杭州市公安局余杭区分局处理。九、暂存于杭州市公安局余杭区分局未随案移送的现代汽车1辆（浙Ａ6××××）发还被害人邵某1，现代汽车1辆（浙Ａ8××××）发还被害人余某，凯迪拉克汽车1辆（浙Ａ7××××）发还被害人邵某3。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  江云丰审 判 员  梁 锋人民陪审员  张时骏二〇二〇年六月三十日书 记 员  吴 劼附表：序号被害人责令退赔金额（币种：人民币）涉及被告人1邵某195000元许国华2郭某12000元许国华、王安3许某113000元许国华、王安4余某9500元许国华、王安5张某170000元许国华、王安6殷某60500元许国华、王安7陈某6500元许国华、王安8郎某126500元周磊9邵某237000元周磊10钟某136000元及其余违法所得周磊、胡庆根11费某14500元及其余违法所得周磊12钟某211000元周磊13袁某508700元许国华