广西壮族自治区北海市海城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0502刑初411号 公诉机关广西壮族自治区北海市海城区人民检察院。 被告人孙甲龙，男，1972年2月8日出生，汉族，高中文化，原国玺经贸有限公司广东路分公司店长、经理，户籍所在地：吉林省蛟河市，暂住北海市海城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月27日被北海市公安局决定取保候审。现在家候审。 辩护人杨建勋，北京市中广承平律师事务所律师。 北海市海城区人民检察院以北城检刑诉[2019]297号起诉书指控被告人孙甲龙犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月22日向本院提起公诉。在审理过程中，北海市海城区人民检察院向本院申请延期审理一次，本院准许。集资参与人向本院申请延期审理二次,本院准许。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北海市海城区人民检察院指派检察员罗学新出庭支持公诉，被告人孙甲龙及其辩护人杨建勋均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：经国某经贸有限公司广西壮族自治区分公司法人代表黄某1(另案处理)授权，2015年12月11日，被告人孙甲龙与文某、周某1华(均已判刑）在北海市海城区北海商铺成立了国某经贸有限公司广东路分公司(以下简称广东路分公司），黄某1任负责人，被告人孙甲龙任店长、经理，文某任副经理，周某1华任财务负责人。被告人孙甲龙及文某、周某1华三人平分广东路分公司每天“投资额”的2%的提成。之后，被告人孙甲龙与文某、周某1华未经有关部门依法批准，公开接待群众，设置室外广告牌，并以口头上课、讲解、宣传及视频资料宣传等形式向社会公开宣传所谓的“富民就业工程”投资模式（内容为以投资1万元为起点，每天有1%返利的高额回报，100天回本，200天为一期，可重复投资，依次卖推），以高额回报为诱饵，向社会公众吸收奖金。 文某、周某1华于2016年4月8日在广东花园11号商铺被公安民警查获。公安民警扣押被告人收取群众投资款的收据81本，记载富民日报表、投资信息的电脑2台，分别冻结了周某1华名下开户行为中国工商银行北海重庆路支行，账号为62×××36、62×××98银行账户款项14×××05.54、768,245.00元。2016年2月2日至2016年4月17日，国某经贸有限公司广东路分公司共非法吸收公众存款4,650.90万元。 被告人孙甲龙后被查获归案。 针对上述指控，公诉机关在庭审中出示了证人证言、被告人供述、同案人供述、银行流水、抓获经过、户籍证明等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人孙甲龙伙同同案人共同非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪活动中，被告人孙甲龙与同案人均起主要作用，是主犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。提请本院依法判处。 被告人孙甲龙及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均有异议，提出如下辩解和辩护意见：1、被告人孙甲龙并非国某经贸有限公司广东路分公司的店长、经理，并没有从事相关管理工作；2、被告人孙甲龙没有收取国某经贸有限公司广东路分公司的工资和提成。 经审理查明：经国某经贸有限公司广西壮族自治区分公司法人代表黄某1(另案处理)授权，2015年12月11日，被告人孙甲龙与文某、周某1华(均已判刑）在北海市海城区北海商铺成立了国某经贸有限公司广东路分公司(以下简称“广东路分公司”），黄某1任负责人，被告人孙甲龙任店长、经理，文某任副经理，周某1华任财务负责人。被告人孙甲龙及文某、周某1华三人平分广东路分公司每天“投资额”的2%的提成。之后，被告人孙甲龙与文某、周某1华未经有关部门依法批准，公开接待群众，设置室外广告牌，并以口头上课、讲解、宣传及视频资料宣传等形式向社会公开宣传所谓的“富民就业工程”投资模式（内容为以投资1万元为起点，每天有1%返利的高额回报，100天回本，200天为一期，可重复投资，依次卖推），以高额回报为诱饵，向社会公众吸收奖金。 文某、周某1华于2016年4月8日在广东花园11号商铺被公安民警查获。公安民警扣押被告人收取群众投资款的收据81本，记载富民日报表、投资信息的电脑2台，分别冻结了周某1华名下开户行为中国工商银行北海重庆路支行，账号为62×××36、62×××98银行账户款项14×××05.54、768,245.00元。2016年2月2日至2016年4月17日，国某经贸有限公司广东路分公司共非法吸收公众存款4,650.90万元。 被告人孙甲龙后于2017年4月27日到河北省沧州市公安局运河区分局投案。 经审理查明的事实，有下列证据予以证明： 1、书证 (1)广西北海市公安局北公立字[2016]00398号立案决定书，证实北海市公安局于2016年3月15日对国某经贸有限公司北海广东路分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 (2)常住人口基本信息表，证实被告人孙甲龙犯罪时已年满十八周岁，具备完全刑事责任能力。 (3)抓获经过，证实被告人孙甲龙后于2017年4月27日到河北省沧州市公安局运河区分局投案。 (4)照片，证实被告人孙甲龙曾参与国某经贸有限公司广东路分公司开业仪式。 (5)辨认笔录，证实朱某、冼燕云、杨某、文某辨认出孙甲龙孙甲龙。 (6)刑事判决书，证实同案人文某、周某1华因本案被判处刑罚的情况。 (7)提取笔录、物品扣押清单，证实北海市公安局民警在广东路广东花园11号商铺进行清查，从租用该商铺的国某经贸有限公司广东路分公司扣押白色联想电脑一体机（电脑使用者冼燕云）、收取投资人投资款的收款收据27本、与投资人签订的劳动合同25本及该公司的宣传资料等（被提取人冼燕云、扣押时间2016.3.15）。 (8)搜查笔录、物品扣押清单，证实侦查人员在国玺经贸有限公司广东路分公司财务办公室搜出财务人员逯瑞平使用的一台黑色华硕一体机，在财务办公室文件柜搜查收取投资人投资款收款收据54本，对上述物品予以扣押（被搜查人被告人文某）。 (9)搜查证、搜查笔录、物品扣押清单，证实，侦查人员对国玺经贸有限公司广东路分公司办公室进行搜查，扣押报单制度、工程预算书、国某装修的申请、国某人员照片100张、自动柜员机客户凭条25张、银行卡8张、现金20800元、周某1华身份证等物品、文件（物品文件持有人周某1华）。 (10)授权委托书、分公司登记申请书、场地使用证明、任职证明、宣传材料、照片北海市工商局海城分局提供的国某经贸有限公司在北海开设分公司的工商登记等资料，证实证实国某分公司包括国某经贸有限公司广东路分公司的开设、运营情况，以及“富民就业工程”的具体投资模式。 (11)情况说明，证实“富民就业工程”项目未有工商登记、民政备案。 (12)富民日报统计表统计数据（从冼燕云使用的电脑中提取，期间为2015年12月24日至2016年3月13日），证实国某北海广东路分公司在2015年12月24日至2016年3月13日吸收公众存款人民币3960万元。 (13)收款收据照片、侦查人员根据2016.3.15扣押的收款收据制作的清单，证实：有集资参与人500人（有复投），合计投资金额934万元。经文某确认签字。 (14)收款收据照片、侦查人员根据2016.4.8扣押的收款收据制作的清单，证实有集资参与人1963人（有复投），合计投资金额3724.90万元。经文某确认签字。 (15)提取笔录、富民日结统计表，证实国某经贸有限公司广东路分公司在涉案日期集资参与人、投资金额等情况。冼燕云、逯瑞平确认签字。 (16)中国工商银行广西分行提供的黄某1名下中国工商银行账户查询资料及银行流水，证实黄某1名下开户行为中国工商银行黎塘支行账号为62×××16账户与文某、周某1华、被告人孙甲龙、甘某1等人银行账户的往来情况。 (17)中国工商银行提供的周某1华开户行为中国工商银行北海重庆路支行，账号为62×××36、62×××98银行账户银行流水；中国建设银行提供的文先良开户行为中国建设银行北海广东路支行账号为62×××04账户、冼燕云开户行为中国建设银行北海广东路支行账号为62×××73账户查询资料和银行流水，证实文某、周某1华以及冼燕云通过名下银行账户接收国某公司广东路分公司每日工资，以及接收、转移、发放集资参与人投资款和返利的情况。 (18)中国建设银行提供的黄某1开户行为中国建设银行民主营业部账号为62×××55账户查询资料、交易流水，证实该账户有余额33，357，258.99元、与周某1华（朝阳营业部账号为62×××29账户）、被告人孙甲龙（北海北部湾东支行账号为62×××06账户）等人账户有转账记录（基本为周某1华、被告人孙甲龙等人转给黄某1）及接受来自北海广东路支行的ATM存款（基本上为10000元）。 (19)中国邮政储蓄银行提供的黄某1开户行为中国邮政储蓄银行宾阳新黎塘镇建设支行账号为62×××45账户的查询资料、交易流水，证实该账户余额为6，745，715.53元及部分从北海市北海大道支行自助银行ATM存款（基本上为10000元）。 (20)集资参与人的报案材料、身份信息、劳动合同，证实本案集资参与人的投资、返利情况，其中部分劳动合同有被告人孙甲龙签名。 (21)被告人孙甲龙名下银行账户开户资料、银行流水，证实被告人孙甲龙名下银行账户与黄某1、文某、周某1华的资金往来情况。 2、证人证言 (1)证人冼燕云证言，证实国某经贸有限公司广东路分公司（内部划分为北海第四分公司）是被告人孙甲龙、文某、周某1华经黄某1授权成立的，自2015年12月24日在北海大道与广东路交汇处的广东花园11号商铺开始运营。其于2015年12月24日成为国某经贸有限公司广东路分公司财务人员，负责签订合同、统计集资参与人的投资款汇总制作富民日结统计表后报南宁总部，汇总的信息存在被公安机关扣押的电脑里D盘-“北海广东路分公司”文件夹，公安机关已从上述文件夹调取2015年12月24日至2016年3月13日的集资参与人投资信息并经其签字确认。国某有限公司南宁总部、国某经贸有限公司广东路分公司的法定代表人和负责人都是黄某1；国某经贸有限公司广东路分公司的店长是被告人孙甲龙，负责除财务、人事外的全面工作，以及传达法人代表和南宁总部的指示；副经理是文某，负责店里的杂活；财务负责人是周某1华，除了在2016年春节期间回家过节，没有离开过国某北海广东路分公司；杨某负责签订合同；朱某负责宣讲公司文化；逯瑞平负责和投资者签订合同、登记集资参与人信息和收取投资款；姜某是被告人孙甲龙介绍到国某经贸有限公司广东路分公司工作的，负责给集资参与人发放红酒赠品，向不明白“富民就业工程”的集资参与人讲解。“富民就业工程”以每个集资参与人投资一万元为起点，可以倍投、复投，每天返还投资额的1%，200天为一期。集资参与人缴纳投资款一般通过刷POS机支付，POS机绑定的是黄某1的工行、农行、建行、邮政储蓄共四个在南宁开设的银行账户。集资参与人通过现金支付的话，一开始人周某1华负责收款，后来依次是赵某2君、文某、朱红宇，其也收过两天款。如果收取的是现金，款项也最终打进黄某1的银行账户。集资参与人的返利是通过南宁总部的财务人员甘某1发放的。公安机关在国某经贸有限公司广东路分公司扣押的26本收据记载的是国某经贸有限公司广东路分公司收取集资参与人投资款的情况。国玺经贸有限公司广东路分公司在2016年3月14日被公安机关查处后，于同月18日左右继续开业，集资参与人的投资款支付到赵某1的银行账户，并根据赵某1要求每天留当天投资款总额10%左右用作储备金，储备金由周某1华管理。周某2让其从其名下开户行为中国建设银行，账号为62×××73银行账户自2016年3月21日支付重新开业后的新集资参与人的返利。返利的钱有部分是文某按照赵某1和周某2要求，将收取的新集资参与人缴纳的投资款通过存现到其上述中国建设银行账户上后支付的，发放返利需要的集资参与人信息是由文某提供的。期间，文某每天将2-3万元集资款、周某1华向其转账过5万元用于发放返利（根据周某1华名下中国工商银行北海重庆路支行，账号21×××40账户流水，2016年4月7日，周某1华转给其50000元）。国某北海广东路分公司可以得到每天营业额2%的业绩提成，由总经理即被告人孙甲龙、财务周某1华、副经文某平分。国某经贸有限公司广东路分公司的店长即被告人孙甲龙工资是每月工资12000元，文某是6000元，普通员工为3000元，由南宁总部发放。其和文某均投资有国某经贸有限公司广东路分公司的“富民就业工程”。 (2)证人逯瑞平证言,证实其于2016年3月份经应聘在文某安排下负责国某经贸有限公司广东路分公司的出纳工作，收取集资参与人的投资款、开具款项收据、提供《劳动合同》给集资参与人签名。文某负责管理其，也负责收集其统计出来的报表、刷卡的总票、收取的现金等。国某经贸有限公司的富民就业工程为针对不特定集资参与人投资一万元为起点，可以倍投、复投，每天返还投资额1%，200天为一期，投资方式分为现金支付、转账支付到文某指定的账户。公安机关从其在国某经贸有限公司广东路分公司使用的电脑里提取的富民日统计表4.2、4.3、4.4、4.6记载的是国某经贸有限公司广东路分公司每天收取集资参与人投资款的情况（陈述4.2被人删除过部分数据）。其于2016年4月1日经付忠信推荐在国某经贸有限公司广东路分公司投了1万元富民就业工程。 (3)证人姜某证言,证实其于2016年3月份经孙甲龙介绍到国某经贸有限公司广东路分公司的业务员，负责后勤工作。国某经贸有限公司广东路分公司是2015年12月底成立的。国某经贸有限公司的“富民就业工程”为针对不特定集资参与人投资一万元为起点，可以倍投、复投，每天返还投资额1%，200天为一期，投资方式分为现金支付、转账支付。国某经贸有限公司的总部在北京，法人是赵某1。国某经贸有限公司广东路分公司的总负责人是孙甲龙，负责店里的全面工作；文某是副店长，周某1华是财务，讲师是朱老师。其于2016年3月中旬投资了2万元富民就业工程，已经获得了6000多元钱。 (4)证人王某证言，证实其自2016年3月底在国某经贸有限公司广东路分公司上班，具体工作内容为协助逯瑞平，包括帮客户写合同、复印身份证等。其也在国某经贸有限公司广东路分公司投资了1万元“富民就业工程”。国某经贸有限公司的“富民就业工程”以每个集资参与人投资一万元为起点，可以倍投、复投，每天返还投资额1%，200天为一期，投资方式分为现金支付、转账支付。国某经贸有限公司广东路分公司的店长为被告人孙甲龙，副店长为文某，被告人孙甲龙不在时候由文某负责全面工作。讲师是朱老师。财务是逯瑞平，从2016年3月开始在国某北海广东路分公司上班，负责收取投资款和每天汇总投资款，姜某负责招待集资参与人，向不明白“富民就业工程”的集资参与人讲解。周某1华来公司的时候会询问其和逯瑞平关于财务方面的问题。被告人孙甲龙和文某负责集资参与人投资款的转账，集资参与人缴纳的投资款前期转给黄某1，后期转给赵某1。国某经贸有限公司的“富民就业工程”的宣传资料摆在签合同的窗台。 (5)证人朱某证言，证实国某经贸有限公司广东路分公司（内部划分为北海第四分公司）自2015年12月24日开始正式挂牌营业。其自2015年12月24日进入国某经贸有限公司广东路分公司工作并担任讲师，负责宣传“富民就业工程”。国某经贸有限公司的“富民就业工程”以每个集资参与人投资一万元为起点，可以倍投、复投，每天返还投资额1%，200天为一期，投资方式分为现金支付、转账支付。集资参与人的投资款转账到黄某1、赵某1的银行账户，现金则由文某存入黄某1、赵某1的银行账户。给集资参与人的返利由总部发放。国某经贸有限公司广东路分公司的法定代表人、总经理是黄某1，文某是副经理，负责将集资参与人支付的现金投资款存现。周某1华、冼燕云、一名朱姓男子是财务人员，杨某负责公司杂务。朱姓男子之前负责过汇总每日的投资款。被告人孙甲龙在国某经贸有限公司广东路分公司工作。 (6)证人杨某证言,证实国某经贸有限公司广东路分公司于2015年12月24日开始营业,法人代表是黄某1，开业的时候来过国某经贸有限公司广东路分公司；被告人孙甲龙是店长,负责全面工作；文某是负责日常管理；朱某负责宣传“富民就业工程”；冼燕云负责办理签订合同，登记、统计客户资料并上报总部；其负责前台接待等杂务。国某经贸有限公司的富民就业工程为每个集资参与人投资一万元为起点，可以倍投、复投，每天返还投资额1%，200天为一期。其于2015年12月13日在国某经贸有限公司广东路分公司投资了1万元“富民就业工程”。 (7)证人郭某证言，证实其为国某经贸有限公司防城港市分公司的负责人。国某经贸有限公司防城港市分公司的总公司为中国国某集团旗下的国某经贸有限公司。其于2015年12月11日经邢某推荐在被告人孙甲龙开设的灯具店投资1万元“富民就业工程”，后又于2016年1月份追加投资2万元到国某经贸有限公司广东路分公司的富民就业工程。其推荐了王宏睿投资了1万元国某经贸有限公司广东路分公司的“富民就业工程”。“富民就业工程”以每个集资参与人投资一万元为起点，可以倍投、复投，每天返还投资额的1%，200天为一期。集资参与人在投资了“富民就业工程”后其就成为国某经贸有限公司发展部专员，直接推荐他人投资可获得国某经贸有限公司奖励的500元。投资方式分为现金支付、转账支付，转账支付的账号有：1、户名：黄某1，开户行：中国工商银行宾阳县黎塘支行，账号：62×××16；2、户名：黄某1，开户行：中国建设银行，账号：62×××55；3、黄某1，开户行：中国邮政储蓄银行，账号：62×××45；4、户名：黄某2，开户行：中国农业银行，账号：62×××72。黄某1是国某经贸有限公司广西壮族自治区分公司的负责人，孙甲龙是国某经贸有限公司广东路分公司的负责人。国某经贸有限公司规定，分公司成立后负责人可以得到每天营业额2%的店补，分公司负责人每天工资400元，分公司副店长每天工资200元，其他员工每天工资100元。 (8)证人甘某1证言，证实其于2016年1月份始任国某经贸广西壮族自治区分公司的财务主管，负责统计国某经贸广西各分公司的投资人名单及汇总，分公司员工发放，投资人的返利等。国某经贸广西壮族自治区分公司的法定代表人是黄某1，公司业务主要为推广“富民就业工程”。“富民就业工程”以每个集资参与人投资一万元为起点，可以倍投、复投，每天返还投资额1%，200天为一期，投资方式分为现金支付、转账支付。如果客户以POS机刷卡交款的话，这些投资款就是进入每台POS机所绑定的账户中，国某经贸广西壮族自治区分公司大概有6台POS机，其中的两台是绑黄某1的银行账户，黄某1用于接收集资参与人投资款项的银行账户有7个，包括黄某1开户行为中国工商银行黎塘支行账号为62×××16账户、中国建设银行账户、中国邮政储蓄银行账户、中国农业银行账户和中信银行账户，以及黄某1用他儿子即黄某2名字开户的账户；有一台绑定其的中国银行账户；另三台是其他员工的账户，如果当时是刷绑定黄某1账户的POS机，投资款就直接进入黄某1的账户中，如果是刷其或其他员工绑定的POS机，这些投资款就先进入她们的银行账户，进账后再转入黄某1的银行账户中，以她们银行卡办理得POS机后，她们就将银行卡、U盾交到财务出纳那里，由财务出纳来负责帮转款，后来，黄某1又将这些银行卡U盾收走了，由黄某1来负责转款。如果是客户银行转账，就按黄某1的指示，有时是转入到黄某1的个人银行账户，有些是转入到公司的对公账户中。如果客户交的是现金，收到现金后就去银行转到黄某1的个人账户中。各地分公司的负责人能得到集资参与人投资款2%的提成，由黄某1或者公司财务发放。国某经贸有限公司广东路分公司（国某北海第四分公司）是黄某1发展的公司，经理是被告人孙甲龙，副经理是文某，财务有两个，一个是冼燕云，负责统计报表并通过QQ发送给其，另外一个是周某1华，平时跟其核对投资人信息、投资金额，以及返利情况的反馈等。周某1华平时每天都会与其通电话，核对国某经贸有限公司广东路分公司每天上报投资人名单有没有错误，她偶尔也会问国某经贸公司的新信息，她也会跟黄某1通电话，上报该公司每天业绩。周某1华在2016年3月下旬之前，经常与其电话对接国某广东路分公司的业务，3月下旬之后，就没有与其对接业务了。国某经贸有限公司广东路分公司员工的工资及业绩提成由黄某1安排，其来操作发放。2016年1月份前，她们用黄某1的个人账户发放给集资参与人的返利，1月份后她们用国某经贸广西壮族自治区分公司的对公账户发放给集资参与人的返利。公安机关提取的“富民3月统计表”记载的是国某经贸广西壮族自治区分公司及区内各分公司收取投资款的情况，2016年3月份北海四部（即国某经贸有限公司广东路分公司）收取投资款836万元。公安机关从其使用的电脑中提取的文档有国某经贸广西壮族自治区分公司对公账户单，记载了国某经贸广西壮族自治区分公司的两个对公账户，分别为中国银行尾号1151、中国建设银行尾号0076账户；有国某富民统一转账账户，记载了黄某1使用的7个用于收取集资参与人缴纳投资款的私人银行账户。 (9)证人黄某1证言，证实其是国某经贸南宁分公司、国某经贸广西壮族自治区分公司的法定代表人，上述公司均推广“富民就业工程”。甘某1是上述公司的财务。集资参与人和国某公司富民就业项目签订合同是为了规避风险，不是真正的劳动合同，集资参与人与公司没有劳务关系。各地国某经贸分公司的负责人会得到当天投资额2%的店补资金即提成。国某经贸南宁分公司、国某经贸有限公司对外推广“富民就业工程”理财产品的行为是不合法的。因为国某经贸南宁分公司、国某经贸有限公司实际上是以发展人头的模式吸收投资人的资金，而且国某经贸南宁分公司、国某经贸有限公司没有真实的投资项目。其用7个银行账户包括其名下开户行为中国工商银行黎塘支行账号为62×××16账户、开户行为中国邮政储蓄银行宾阳新黎塘镇建设支行账号为62×××45账户、中国建设银行民主营业部账号为62×××55账户收取集资参与人的投资款，通过其名下开户行为中国银行中华路支行账号为62×××30账户、国某经贸广西壮族自治区分公司的对公账户支付集资参与人的返利。2016年1月份前，用其的个人账户收取集资参与人投资款，用其个人工行或者建行银行账户发放给集资参与人的返利，1月份后用国某经贸广西壮族自治区分公司的对公账户收取集资参与人的投资款，并让甘某1用国某经贸广西壮族自治区分公司的对公账户发放给集资参与人的返利。其同时为国某经贸有限公司广东路分公司的负责人，国某经贸有限公司广东路分公司的经理是孙甲龙，副经理是文某，财务是周某1华，出纳是冼燕云，讲师是朱某。孙甲龙负责全面工作，一直是负责人。国某经贸有限公司广东路分公司是孙甲龙、文某、周某1华合伙开办的。国某经贸有限公司广东路分公司收取的集资参与人投资款如果是银行转账都是打进其名下个人银行账户，如果是收取现金，财务会将现金转入周某1华或者被告人孙甲龙银行账户，然后再转给其。2%的业绩提成由由其发放到国某各分公司。孙甲龙、文某、周某1华分得国某经贸有限公司广东路分公司每天集资参与人投资款2%的提成。孙甲龙每天工资400元，文某每天工资200元，周某1华每天工资300元。上述人员的工资和提成由其让甘某1发放。周某1华一直在广东路分公司负责财务，从来没有离开公司，每天都是通过电话将收到的投资款告诉其。2016年3月14日国玺经贸有限公司广东路分公司被公安机关查处，后重新开业，重新开业后的投资款没有给其，是孙甲龙、文某、周某1华自行安排的，其听说周某1华和冼燕云用自己的银行卡给新的集资参与人发放返利。 (10)证人赵某1证言，证实其是国某经贸有限公司的董事长、法定代表人。国某经贸有限公司的富民就业工程为每个集资参与人投资一万元为起点，可以倍投、复投，每天返还投资额1%，200天为一期。 3、同案人供述 (1)同案人周某1华供述，证实国某经贸有限公司广东路分公司（又称为“北海第四分公司”）是被告人孙甲龙、文某、其经黄某1授权后成立的。国某经贸有限公司广东路分公司是2015年12月24日开张营业的。国某经贸有限公司广东路分公司的“富民就业工程”针对不特定集资参与人以投资一万元为起点，可以倍投、复投，每天返还投资额1%，200天为一期，投资方式分为现金支付、转账支付。国某经贸广西壮族自治区分公司的法人是黄某1，负责国某经贸有限公司广西壮族自治区分公司的业务。国某经贸有限公司广东路分公司的店长（经理）是被告人孙甲龙。其是国某经贸有限公司广东路分公司的财务，负责收钱和开收据，晚上将结算后投资款存入黄某1的银行账户。姜某负责接待，逯瑞平负责收钱。国某经贸有限公司广东路分公司吸收的投资款一开始打入黄某1的个人账户，包括黄某1的工行账户等。甘某1是国某经贸有限公司广西壮族自治区分公司的财务，负责发放集资参与人的返利。2016年4月份黄某1被抓后，赵某1让国某经贸有限公司广东路分公司吸收的集资参与人投资款转到其名下开户行为中国工商银行北海重庆路支行，账号为62×××98银行账户，该账户在2016年4月7日进入的资金为集资参与人在2016年4月7日缴纳的投资款，同时，该账户内并无其个人资金。2016年3月底其回公司上班后不再具体负责财务了，只是负责采购。其的工资打入其名下开户行为中国工商银行北海重庆路支行，账号为62×××36账户。国某经贸有限公司广东路分公司开业后一个月左右时间内的推荐人提成（店补）和店铺业绩提成由甘某1发给周某2，再由周某2将店铺业绩提成给其、文某、被告人孙甲龙平分。后来改为甘某1将店铺业绩提成直接发给被告人孙甲龙或者在黄某1来北海市时带给被告人孙甲龙。提成一开始给被告人孙甲龙，再由被告人孙甲龙分给其和文某。2016年2月份其曾领取过一次提成，2016年2月下旬黄某1给了12.6万元由被告人孙甲龙、文某、其三个人平分。其每天工资为200元，后黄某1为其投资了一份“富民就业工程”，因此其每天工资为300元。 (2)同案人文某供述，证实国某经贸广西壮族自治区分公司和国某经贸有限公司广东路分公司（又称为“北海第四分公司”）的法定代表人和负责人是黄某1。国某经贸有限公司广东路分公司是经黄某1授权，于2015年12月24日开张营业的，店长和经理是孙甲龙，负责全面工作。其是副经理，和孙甲龙、周某1华一起管理公司，并分得投资款的提成。其、朱某（讲师）、姜某负责接待，其还负责和冼燕云、朱红宇去建行转账给黄某1。姜某是被告人孙甲龙推荐来的。冼燕云和姓叶的女子负责在窗口填单；逯瑞平自2016年3月20日左右开始在公司负责签订收据和收取投资人的投资款；朱红宇负责出纳即收钱和转账；王翠平负责签订劳动合同和发工资；周某1华负责财务。国某经贸有限公司广东路分公司店铺面前设置了LED广告牌用于宣传“富民就业工程”。其的工资为每月3000元，由黄某1打进其名下开户行为中国建设银行北海广东路支行账号为62×××04账户。逯瑞平、姜某、冼燕云每天工资为100元。国某经贸有限公司的“富民就业工程”针对不特定集资参与人以投资一万元为起点，可以倍投、复投，每天返还投资额1%，200天为一期，投资方式分为现金支付、转账支付。黄某1接收集资参与人投资款的账户有中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、中国邮政储蓄银行。5%的推荐返利在签订合同时候由出纳直接当场给。2016年3月14日国某经贸有限公司广东路分公司被公安机关查获，后于2016年3月20日重新营业。周某1华2016年春节时候时候离开公司回家养病，直到2016年3月份才回公司。孙甲龙、周某1华、其分得国某经贸有限公司广东路分公司每天集资参与人投资款2%的提成。国某经贸有限公司广东路分公司的推荐人提成（店补）和店铺业绩提成由甘某1发放，后由被告人孙甲龙发放给其和周某1华。被告人孙甲龙曾通过银行转账将提成转到其名下中国建设银行账户。2016年2月份，黄某1给了他们16万元左右平分。国某经贸有限公司广东路分公司在3月20日左右重新开业之后，收取的投资款大部分都是转给了赵某1在广州的兴业银行账户，另外，大概每天有2万元到3万元投资款存到冼燕云的建设银行卡里，用于返还新投资者(重新开业之后新进来的投资者)的返利。是店长孙甲龙叫冼燕云代发返利的，存钱是其去存的。还有部分投资款是存进周某1华的银行卡上，是用于给新店装修、店面租金使用的，一般是赵某1的财务直接打钱给周某1华，周某1华再打钱给开新店的人，直接存钱给周某1华也是经过赵某1同意的。国某经贸有限公司广东路分公司自2015年12月份开业以来，总共收取了4600万元以上的投资款。收到投资款当天，他们就将款项转给国某经贸广西壮族自治区分公司，投资人的资料通过网络传送给甘某1。 4、被告人供述及辩解 被告人孙甲龙供述及辩解，证实国某经贸有限公司广东路分公司于2015年11月份左右成立，地点在北海市广东路和北海大道交汇处，负责人是黄某1。文某、周某1华、冼燕云在国某经贸有限公司广东路分公司上班。国某经贸有限公司广东路分公司的“富民就业工程”针对不特定集资参与人以投资一万元为起点，可以倍投、复投，每天返还投资额1%，200天为一期，投资方式分为现金支付、转账支付。其曾投资了“富民就业工程”。 5、银行流水收支表、广西公明司法鉴定中心桂某司某字[2018]第9号司法会计鉴定意见书，证实： (1)2015年10月2日至2016年4月6日期间，国某广西区分公司负责人黄某1，通过其公司发展“富民就业工程”名义许以高额回报，累计向李某、廖某等2260人、13256人次收取的投资款合计507,810,798.48元；支付即归还投资人的“本息”合计为280,654,671.17元（本金及利息未能区分）；为归还投资人的资金为227,156,127.31元的财务事实存在； (2)2016年10月2日至2016年4月6日期间，黄某1及黄某2个人银行账户收取投资人转来资金后，除用于支付及归还投资人“本息”的资金，转战给国某经贸有限公司负责人赵某13112#账供1，200,000.00元，转账给国某云计算公司4381#户1,000,025.00元，转账给国某经贸有限公司南宁二分公司负责人周某21434#户665.216.60元的财务事实存在。 以上证据来源合法，均经庭审举证、质证，查证属实，客观真实地反映了本案的犯罪事实，作为本案定罪量刑的证据，本院予以确认。 本院认为，被告人孙甲龙伙同同案人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。 对于被告人孙甲龙及其辩护人提出“被告人孙甲龙并非国某经贸有限公司广东路分公司的店长、经理，并没有从事相关管理工作；2、被告人孙甲龙没有收取国某经贸有限公司广东路分公司的工资和提成”的辩解、辩护意见，经查，本案各证人证言、同案人供述、辨认笔录、被告人孙甲龙签名的劳动合同等证据均证实被告人孙甲龙是国某经贸有限公司广东路分公司的店长、经理，主管全面工作。被告人孙甲龙名下银行账户与黄某1有大量资金往来，且根据各证人证言、同案人供述、银行流水走向、银行备注，足以证实被告人孙甲龙通过名下银行账户收取固定工资，并与同案人文某、周某1华分得国某经贸有限公司广东路分公司2%的营业额。故对于被告人孙甲龙及其辩护人提出的上述辩解、辩护意见，本院不予采纳。 在共同犯罪活动中，被告人孙甲龙起主要作用，是主犯，应当按其所参与的全部犯罪处罚。根据被告人孙甲龙犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孙甲龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算；罚金自判决生效起一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳)； 二、被告人孙甲龙与同案人文先良、周英华共同返还本案各集资参与人的投资款(其中，返还张月48300元，返还……详见附件1：退赔清单)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区北海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴 远 人民陪审员  李石珍 人民陪审员  张伟兰 二〇二〇年六月五日 法官 助理  杨源新 书 记 员  许星勇 附：本判决书引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。