中华人民共和国最高人民法院 民 事 判 决 书 （2020）最高法民终511号 上诉人（原审被告）：济南华阳精密机械有限公司。住所地：山东省济南市历城区华山街道办事处同华路1111号。 法定代表人：马海军，董事长。 委托诉讼代理人：舒向新，男，该公司法务工作人员。 被上诉人（原审原告）：中国民生银行股份有限公司济南分行。住所地：山东省济南市泺源大街229号。 负责人：徐文华，该行行长。 委托诉讼代理人：王增辉，山东环周律师事务所律师。 委托诉讼代理人：尚应新，山东环周律师事务所律师。 原审被告：山东展创数控机械有限公司。住所地：山东省济南市历城区华山街道办事处卧牛山西村同华路10号。 法定代表人：杨双喜，该公司总经理。 原审被告：山东万思顿食品有限公司。住所地：山东省滨州市沾化区思源湖工业园（荣乌高速路沾化西出口北200米）。 法定代表人：车日安，该公司总经理。 原审被告：山东澳洲酒店有限公司。住所地：山东省曹县青荷街道办事处青荷路与长江路交汇处。 法定代表人：李添豪，该公司总经理。 原审被告：济南普力达石材有限公司。住所地：山东省济南市历城区。 法定代表人：马海军，该公司总经理。 原审被告：马海平，男，1974年10月2日出生，汉族，住山东省济南市历城区。 原审被告：李娜，女，1976年5月25日出生，汉族，住山东省济南市历城区。 原审被告：马海军，男，1972年12月12日出生，汉族，住山东省济南市历城区。 原审被告：李杏容，女，1980年5月24日出生，汉族，住山东省济南市历城区。 原审被告：左正三，男，1975年7月31日出生，汉族，住山东省济南市历城区。 原审被告：马兴霞，女，1975年7月31日出生，汉族，住山东省济南市天桥区。 原审被告：王君，女，1983年6月27日出生，汉族，住山东省济南市历城区。 原审被告：张波，男，1985年3月1日出生，汉族，住山东省济南市历城区。 原审被告：杨双喜，男，1977年11月15日出生，汉族，住山东省济南市历城区。 原审被告：苏兆连，女，1976年9月14日出生，汉族，住山东省济南市历城区。 原审被告：刘延旭，男，1988年12月10日出生，汉族，住山东省济南市历城区。 原审被告：杜晓双，女，1990年3月9日出生，汉族，住山东省济南市历城区。 上诉人济南华阳精密机械有限公司（以下简称华阳公司）因与被上诉人中国民生银行股份有限公司济南分行（以下简称民生银行）及原审被告山东万思顿食品有限公司（以下简称万思顿公司）、山东展创数控机械有限公司（以下简称展创公司）、山东澳洲酒店有限公司（以下简称澳洲酒店）、济南普力达石材有限公司（以下简称普力达公司）、马海平、李娜、马海军、李杏容、左正三、马兴霞、王君、张波、杨双喜、苏兆连、刘延旭和杜晓双金融借款合同纠纷一案，不服山东省高级人民法院（2018）鲁民初5号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年5月12日立案后，依法组成合议庭，因各方当事人均没有提出新的事实和证据，合议庭决定不开庭审理本案。本案现已审理终结。 华阳公司上诉请求：依法改判从一审判决书第二项的本金中去除华阳公司已偿还的9454097.09元。事实和理由：依据合同约定，本案偿还借款本金的方式为分期还本。华阳公司一审提交了民生银行出具的银行对账单，证明华阳公司先后偿还9454097.09元。一审认定还款包含本息，但未查明哪笔是本金，哪笔是利息或罚息。华阳公司认为还款全部属于本金，请求查清事实依法改判，从一审判决第二项的本金中扣除华阳公司已偿还的9454097.09元。 民生银行答辩称：一、根据《并购贷款借款合同》第18.6条和《流动资金贷款借款合同》第14.6条的约定，华阳公司支付的款项用于清偿债务的顺序依次是：复利、罚息、利息、本金。该约定系双方真实意思，不违反法律法规的强制性规定，合法有效。按照上述关于债权清偿顺序的约定，民生银行将华阳公司偿还资金分别扣除本息理由成立，华阳公司的上诉主张无事实依据。二、根据民生银行系统自动生成的还款计划表、实际还款表和罚息记录表载明，截止2018年12月27日，华阳公司共计偿还民生银行借款本息9454097.09元，其中偿还本金521808.31元。民生银行作为依法设立的银行金融机构可以依照中国人民银行总行公布的《人民币利率管理规定》计收贷款利息、复利和罚息。一审判决依据民生银行系统出具债权本息金额，对华阳公司全部贷款本金2亿元予以了相应扣减，认定金额正确。综上，请求驳回上诉、维持原判。 民生银行一审诉讼请求：一、判决解除民生银行与华阳公司签订的公借贷字第ＺＨ1500000122732号《并购贷款借款合同》及公借贷字第ＺＨ1500000122732-1号《流动资金贷款借款合同》；二、判决华阳公司向民生银行偿还借款本金199478191.69元；三、判决华阳公司向民生银行支付利息1063497.05元、罚息17980391.63元（暂计算至2018年12月27日）及自2018年12月28日至借款本息全部清偿之日止按借款合同和借款凭证约定计算的利息（含罚息）；四、判决民生银行对澳洲酒店名下位于山东省曹县青菏南路西的房产及土地（房产证号：曹房权证曹城字第××号、33××18号、33××19号、33××21号、33××76号，土地证号：曹国用（2013）第15号）拍卖、变卖及折价款项优先受偿；五、判决民生银行对马海军名下（李杏容共同共有）质押的普力达公司40%的股权享有优先受偿权；六、判决民生银行对马海平名下（李娜共同共有）质押的普力达公司60%的股权享有优先受偿权；七、判决民生银行对普力达公司名下质押的华阳公司71.43%的股权享有优先受偿权；八、判决民生银行对刘延旭名下（杜晓双共同共有）质押的济南茶山青石材销售有限公司100%的股权享有优先受偿权；九、判决民生银行对杨双喜名下（苏兆连共同共有）质押的展创公司51%的股权享有优先受偿权；十、判决民生银行对王君名下（张波共同共有）质押的展创公司49%的股权享有优先受偿权；十一、判决民生银行对左正三名下（马兴霞共同共有）质押的通泰联合（北京）投资基金管理有限公司100%的股权享有优先受偿权；十二、判决马海军、李杏容、马海平、李娜、左正三、马兴霞、万思顿公司、展创公司对上述二、三项诉讼请求承担连带清偿责任；十三、判决刘延旭在抽逃济南茶山青石材销售有限公司出资501万元及相应利息范围内对民生银行的债权承担补充赔偿责任；十四、判决杨双喜在抽逃展创公司出资2550万元及相应利息范围内对民生银行的债权承担补充赔偿责任；十五、判决王君在抽逃展创公司出资2450万元及相应利息范围内对民生银行承担补充赔偿责任；十六、判决上述十七被告承担本案的律师费、案件受理费、申请费、公告费等费用。 山东省高级人民法院一审查明：2015年8月3日，借款人华阳公司作为甲方和贷款人民生银行作为乙方在济南签订了《并购贷款借款合同》（合同编号：公借贷字第ZH1500000122732号）。合同约定：第3条：借款金额为人民币（大写）壹亿捌仟万元整。第4条：借款期限为36个月，自2015年8月4日（约定的首次提取日）至2018年8月4日（约定的贷款到期日）。第6条：6.1合同贷款利率为年利率6.3%（即中国人民银行公布且在本合同签订日使用的三年贷款基准利率5.25%上浮动20%）；6.2贷款自提款日开始计息。甲方应在每一结息日向乙方支付自上一结息日的次日或提款日（含该日）起至该结息日（含该日）之间产生的利息，以及于该结息日到期的本金（如有）；6.3借款的计、结息周期为：按日计息，按季结息，结息日为每季末月的第20日，最后一个结息日为贷款到期日；……6.4乙方对甲方到期应付而未付的借款本金，自逾期之日起（含该日）按合同贷款利率上浮50%（称为“逾期利息”）计收逾期罚息，对甲方不能够按时支付的利息和逾期罚息，按逾期利息按月在结息日或结息日的对日计收复利，按实际逾期天数计算，逐月累算；……第16条：为保证本合同项下的借款能够得到清偿，甲乙双方约定采取如下担保：编号为ZH1500000122732-2号《担保合同》、ZH1500000122732-3号《担保合同》、ZH1500000122732-4号《担保合同》……第18.6条：甲方支付的款项（包含乙方依本合同取得的款项）按下列顺序清偿债权：（1）实现债权和担保权利的费用；（2）损害赔偿金；（3）违约金；（4）复利；（5）罚息；（6）利息；（7）本金。乙方有权变更上述顺序；……第19条：发生如下任一情况，均视为甲方违约：……19.2甲方不按本合同约定的还款期限偿还到期应付款项；……第20条：发生上述违约事件时，乙方除有权按照本合同约定行使相应的权利外，有权宣布本合同项下全部贷款立即到期，提前收回已发放的贷款，并停止继续发放贷款。第21条：因甲方违约致使乙方采取诉讼方式实现债权的，甲方应承担乙方为此支付的诉讼费、律师费、差旅费及其他实现债权、担保权利的费用。……第28.4条：本金偿还要求：首笔放款后第1-12个月不允许提前还款，第24个月底前累计偿还本金不少于18000万元，第36个月底前累计偿还全部本金。甲方华阳公司及法定代表人马海平、乙方民生银行及陈焕德在合同上盖章并签章。 2015年8月3日，借款人华阳公司作为甲方和贷款人民生银行作为乙方在济南签订了《流动资金贷款借款合同》（合同编号：公借贷字第ZH1500000122732-1号）。该合同约定：第2条：借款金额为人民币大写柒仟万元整，小写￥70000000元（大小写不一致时，以大写为准）。第4条：借款期限为36个月，自2015年8月4日（约定的首次提取日）至2018年8月4日（约定的贷款到期日）。约定提款日与实际提款日不一致的，以实际提款日为准。第5条：5.1贷款利率为年利率6.3%（即中国人民银行公布且在本合同签订日适用的三年贷款基准利率5.25%上浮动20%）。第14.6条：甲方支付的款项（包含乙方依本合同取得的款项）按下列顺序清偿债权：（1）实现债权和担保权利的费用；（2）损害赔偿金；（3）违约金；（4）复利；（5）罚息；（6）利息；（7）本金。乙方有权变更上述顺序。……第15条：发生如下任一情况，均视为甲方违约：……15.2甲方不按本合同约定的还款期限偿还到期应付款项；……第16条：甲方发生上述违约事件时，乙方除有权按照本合同约定行使相应的权利外，有权宣布本合同项下全部贷款立即到期，提前收回已发放的贷款，并停止继续发放贷款。第17条：因甲方违约致使乙方采取诉讼方式实现债权的，甲方应承担乙方为此支付的诉讼费、律师费、差旅费及其他实现债权、担保权利的费用。第25.4条：本金偿还要求：首笔放款后第1-12个月不允许提前还款，第24个月底前累计偿还本金不少于2000万元，第36个月底前累计偿还全部本金。甲方华阳公司及法定代表人马海平、乙方民生银行及主要负责人陈焕德在合同上盖章并签章。 2015年10月16日，借款人华阳公司作为甲方和贷款人民生银行作为乙方签订了《之补充协议》（合同编号：公借贷字第ZH1500000122732-补2号）。协议约定：甲乙双方同意将《流动资金贷款借款合同》第25条约定的25.4本金偿还要求变更为：首笔放款后第1-12个月不允许提前还款，第24个月底前累计偿还本金不少于4000万元，第36个月底前累计偿还全部本金。……甲方华阳公司及法定代表人马海平、乙方民生银行及主要负责人韩咏军在合同上盖章并签章。 2015年8月4日，质押人左正三、马兴霞作为乙方、担保权人民生银行作为丁方签订了《担保合同》（合同编号：ZH1500000122732-2号），合同约定乙方以合同约定的质押财产对前述借款合同项下的全部债务向丁方提供质押担保。《权利质押清单》记载：质押权利名称为通泰联合北京投资基金管理有限公司股权，数量3000万元，总价值3000万元，评估价值3000万元。出质人左正三、马兴霞，质权人民生银行。……乙方左正三、马兴霞在合同上签名并捺手印，丁方处盖有民生银行公司公章和陈焕德的签章。 2015年8月4日，保证人左正三、马兴霞作为甲方与担保权人民生银行作为丁方签订了《担保合同》（合同编号：ZH1500000122732-10号），合同约定甲方为前述借款合同项下的债务提供连带责任保证。……甲方左正三、马兴霞在合同上签名并捺手印，丁方处盖有民生银行公司业务授信合同专用章和彭曙光的签章。2015年8月5日，当事人办理了质押登记。 2015年8月3日，质押人刘延旭、杜晓双作为乙方、担保权人民生银行作为丁方签订了《担保合同》（合同编号：ZH1500000122732-3号），合同约定乙方以合同约定的质押财产对前述借款合同项下的全部债务向丁方提供质押担保。《权利质押清单》记载：质押权利名称为济南茶山青石材销售有限公司股权，数量501万元，总价值501万元，评估价值501万元。出质人刘延旭、杜晓双，质权人民生银行。……第6条：乙、丁双方确认，在本合同签订时，本合同项下质押财产的价值为人民币（大写）伍佰零壹万元整，小写￥5010000。……乙方刘延旭、杜晓双在合同上签名并捺手印，丁方处盖有民生银行公司公章及陈焕德的签章。2015年8月10日，当事人办理了质押登记。 2015年8月3日，质押人杨双喜、苏兆连作为乙方、担保权人民生银行作为丁方签订了《担保合同》（合同编号：ZH1500000122732-4号），合同约定乙方以合同约定的质押财产对前述借款合同项下的全部债务向丁方提供质押担保。《权利质押清单》记载：质押权利名称为山东展创数控机械有限公司股权，数量2550万元，总价值2550万元，评估价值2550万元。出质人杨双喜、苏兆连，质权人民生银行。……第6条：乙、丁双方确认，在本合同签订时，本合同项下质押财产的价值为人民币（大写）贰仟伍佰伍拾万元整，小写￥25500000。……乙方杨双喜、苏兆连在合同上签名并捺手印，丁方处盖有民生银行公司公章及陈焕德的签章。2015年8月7日，当事人办理了质押登记。 2015年8月3日，质押人马海军、李杏容作为乙方、担保权人民生银行作为丁方签订了《担保合同》（合同编号：ZH1500000122732-5号），合同约定乙方以合同约定的质押财产对前述借款合同项下的全部债务向丁方提供质押担保。《权利质押清单》记载：质押权利名称为济南普力达石材有限公司股权，数量200万元，总价值200万元，评估价值200万元，登记机关工商局。出质人马海军、李杏容，质权人民生银行。……第6条：乙、丁双方确认，在本合同签订时，本合同项下质押财产的价值为人民币（大写）贰佰万元整，小写￥2000000。……乙方马海军、李杏容在合同上签名并捺手印，丁方处盖有民生银行公司公章及陈焕德的签章。2015年8月10日，当事人办理了质押登记。 2015年8月4日，保证人马海军、李杏容作为甲方与担保权人民生银行作为丁方签订了《担保合同》（合同编号：ZH1500000122732-8号），合同约定甲方为前述借款合同项下债务提供连带责任保证。……甲方马海军、李杏容在合同上签名并捺手印，丁方处盖有民生银行公司业务授信合同专用章和彭曙光的签章。 2015年8月3日，质押人王君、张波作为乙方、担保权人民生银行作为丁方签订了《担保合同》（合同编号：ZH1500000122732-7号），合同约定乙方以合同约定的质押财产对前述借款合同项下的全部债务向丁方提供质押担保。《权利质押清单》记载：质押权利名称为山东展创数控机械有限公司股权，数量2450万元，总价值2450万元，评估价值2450万元，登记机关工商局。出质人王君、张波，质权人民生银行。……第6条：乙、丁双方确认，在本合同签订时，本合同项下质押财产的价值为人民币（大写）贰仟肆佰伍拾万元整，小写￥24500000。……乙方王君、张波在合同上签名并捺手印，丁方处盖有民生银行公司公章及陈焕德的签章。2015年8月7日，当事人办理了质押登记。 2015年8月3日，质押人马海平、李娜作为乙方、担保权人民生银行作为丁方签订了《担保合同》（合同编号：ZH1500000122732-6号），合同约定乙方以合同约定的质押财产对前述借款合同项下的全部债务向丁方提供质押担保。《权利质押清单》记载：质押权利名称为济南普力达石材有限公司股权，数量300万元，总价值300万元，评估价值300万元。出质人马海平、李娜，质权人民生银行。……第6条：乙、丁双方确认，在本合同签订时，本合同项下质押财产的价值为人民币（大写）叁佰万元整，小写￥3000000。……乙方马海平、李娜在合同上签名并捺手印，丁方处盖有民生银行公司公章及陈焕德的签章。2015年8月10日，当事人办理了质押登记。 2015年8月4日，保证人马海平、李娜作为甲方与担保权人民生银行作为丁方签订了《担保合同》（合同编号：ZH1500000122732-9号），合同约定甲方为前述借款合同项下的债务提供连带责任保证。……甲方马海平、李娜在合同上签名并捺手印，丁方处盖有民生银行公司业务授信合同专用章和彭曙光的签章。 2015年8月4日，抵押人澳洲酒店作为甲方与抵押权人民生银行作为乙方签订了《抵押合同》（合同编号：公担抵字ZH1500000122732-11号），合同约定甲方为前述借款合同项下的全部/部分债务提供抵押担保。第4条：甲方提供的抵押财产为房、地产。该抵押财产的数量、质量、状况、所在地等详见如下附件：《房地产抵押财产清单》……第5条：甲方所提供的抵押财产的合计价值为人民币（大写）伍亿壹仟陆佰柒拾万陆仟柒佰元整。澳洲酒店及法定代表人李添豪、民生银行及陈焕德在合同上盖章并签章。 国土资源部颁发的曹他项（2015）字第063号土地他项权利证明书记载，权利人民生银行，义务人澳洲酒店，地号0010031168-1，权属性质国有，使用权类型出让，他项权利种类及范围：按照抵押合同设定抵押权，土地抵押面积10489.60平方米，土地抵押金额879.0285万元人民币，抵押期限自2015年8月4日至2018年8月4日。设定日期2015年9月21日。 曹县房地产管理局颁发的房屋他项权利证明书记载：房屋他项权利人民生银行，房屋所有权人澳洲酒店，他项权利种类最高额抵押，债权数额250000000.000，登记时间2015年8月1日。 2015年8月4日，出质人普力达公司作为甲方与质权人民生银行作为乙方签订了《质押合同》（合同编号：公担质字ZH1500000122732-13号），合同约定甲方以合同约定的质押财产对前述借款合同项下的全部债务向乙方提供质押担保。质押担保的范围为本合同第1条约定的被担保之主债权本金及其利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、质押财产的保管费用、实现担保权利和债权的费用（包括但不限于处分质押财产的费用、诉讼费、律师费、差旅费）和所有其他合理费用。第4条：本合同项下的质押财产为股权。普力达公司及法定代表人马海平、民生银行及陈焕德在合同上盖章并签章。 2015年8月12日，济南工商行政管理局向普力达公司和民生银行出具了《私营股权出质设立登记通知书》，记载：根据申请，我局于2015年8月12日办理股权出质登记手续，质权自登记之日起设立。现将登记事项情况通知如下：质权登记编号：370100201508120002，出质股权所在公司：济南普力达石材有限公司，出质股权数额：25万（美）元/万股，出质人：普力达公司，质权人：民生银行。 2015年8月4日，保证人山东万思顿农业产业园有限公司作为甲方与债权人民生银行作为乙方签订了《保证合同》（合同编号：公担保字ZH1500000122732-17号），合同约定甲方同意为前述借款合同项下的全部/部分债务提供保证。第3条：甲方的保证方式为连带责任保证。第4条：甲方保证的范围为：本合同第1条约定的被担保之主债权本金及其利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、质押财产的保管费用、实现担保权利和债权的费用（包括但不限于处分质押财产的费用、诉讼费、律师费、差旅费）和所有其他合理费用。……山东万思顿农业产业园有限公司及法定代表人车日安、民生银行及彭曙光在合同上盖章并签章。 2017年4月18日，山东万思顿农业产业园有限公司更名为山东万思顿食品有限公司。 2015年8月4日，保证人展创公司作为甲方与债权人民生银行作为乙方签订了《保证合同》（合同编号：公担保字ZH1500000122732-20号），合同约定甲方为前述借款合同项下的全部/部分债务提供保证。第3条：甲方的保证方式为连带责任保证。第4条：甲方保证的范围为：本合同第1条约定的被担保之主债权本金及其利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、质押财产的保管费用、实现担保权利和债权的费用（包括但不限于处分质押财产的费用、诉讼费、律师费、差旅费）和所有其他合理费用。……展创公司及马海平和杨双喜、民生银行及彭曙光在合同上盖章并签章。 2015年8月17日、2015年10月16日民生银行分别向华阳公司发放了三笔贷款，金额分别为12000万元、6000万元、2000万元。 2017年7月1日至2018年6月30日，华阳公司共偿还民生银行本金及利息等共计9454097.09元。 一审法院认为，本案系金融借款合同纠纷，争议焦点为：一、案涉借款合同应否解除；二、华阳公司应否向民生银行承担偿还本息、罚息责任以及数额是多少；三、马海平、李娜、马海军、李杏容、左正三、马兴霞、万思顿公司、展创公司是否对上述债务承担连带责任；四、民生银行对澳洲酒店抵押房产及土地是否有优先受偿权；五、民生银行对普力达公司、马海平、李娜、马海军、李杏容、左正三、马兴霞、王君、张波、杨双喜、苏兆连、刘延旭、杜晓双质押的股权是否享有优先受偿权；六、刘延旭、王君、杨双喜应否因抽逃出资而向民生银行的债权承担补充赔偿的责任；七、各被告应否承担民生银行案涉的律师费、申请费和公告费。 华阳公司与民生银行签订的《并购贷款借款合同》、《流动资金贷款借款合同》及补充协议，均有签约当事人的签字或盖章，系签约当事人的真实意思表示。上述合同内容均不违反法律法规的规定，合法有效，各当事人应按其所签合同的内容享有权利、履行义务。 关于第一个焦点问题。一审庭审时，华阳公司与民生银行均同意解除合同。根据案涉《并购贷款借款合同》、《流动资金贷款借款合同》及补充协议的约定，应自民生银行起诉之日即2018年1月5日解除《并购贷款借款合同》、《流动资金贷款借款合同》及补充协议。 关于第二个焦点问题。本案中，民生银行已依约履行了放款义务，但华阳公司并未及时还款付息，依据《并购贷款借款合同》、《流动资金贷款借款合同》及补充协议的约定，华阳公司应向民生银行承担偿还本息、罚息的责任。民生银行实际放款20000万元，开庭中民生银行对其诉讼主张数额作出说明，其诉讼主张数额扣除了华阳公司已经支付的本息等共计9454097.09元，就应偿付而未偿付的本金199478191.69元、利息1063497.05元、罚息17980391.63元（计算至2018年12月27日）及自2018年12月28日至本判决确定的还款之日止按照《并购贷款借款合同》、《流动资金贷款借款合同》及补充协议的约定计算所得利息（含罚息）主张权利。按照《并购贷款借款合同》18.6条中关于清偿顺序的约定，民生银行扣除本息的理由成立，华阳公司要求该院认定其已支付数额均为本金的理由不能成立。 关于第三个焦点问题。根据案涉《担保合同》、《保证合同》的约定，马海平、李娜、马海军、李杏容、左正三、马兴霞、万思顿公司、展创公司为华阳公司向民生银行的借款提供连带责任保证，华阳公司在借款到期后未能还款，构成违约，马海平、李娜、马海军、李杏容、左正三、马兴霞、万思顿公司、展创公司应对华阳公司的上述债务承担连带清偿责任。 关于第四个焦点问题。根据案涉《抵押合同》（合同编号：公担抵字ＺＨ1500000122732-11号）和土地他项权利证明以及房屋他项权利证的记载，澳洲酒店以其名下房产及土地为华阳公司向民生银行的借款提供抵押担保，该担保已经进行了抵押登记，在华阳公司违约不能偿还借款的情况下，澳洲酒店应当承担抵押担保责任。民生银行对澳洲酒店名下位于山东省曹县青菏南路西的房产及土地（房产证号：曹房权证曹城字第××号、33××18号、33××19号、33××21号、33××76号，土地证号：曹国用（2013）第15号）拍卖、变卖及折价款项在华阳公司应承担还款责任的范围内优先受偿； 关于第五个焦点问题。根据案涉《质押合同》、《担保合同》的约定，马海军（李杏容共同共有）、马海平（李娜共同共有），普力达公司，刘延旭（杜晓双共同共有）、杨双喜（苏兆连共同共有）、王君（张波共同共有）、左正三（马兴霞共同共有）分别以其持有的他人股权为华阳公司向民生银行的借款提供质押担保，且均已办理了质押登记，在华阳公司违约不能偿还借款的情况下，上述质押人应当承担质押责任。原告民生银行对被告马海军名下（李杏容共同共有）质押的普力达公司40%的股权、被告马海平名下（李娜共同共有）质押的普力达公司60%的股权、被告普力达公司名下质押的华阳公司71.43%的股权、被告刘延旭名下（杜晓双共同共有）质押的济南茶山青石材销售有限公司100%的股权、被告杨双喜名下（苏兆连共同共有）质押的展创公司51%的股权、被告王君名下（张波共同共有）质押的展创公司49%的股权和被告左正三名下（马兴霞共同共有）质押的通泰联合（北京）投资基金管理有限公司100%的股权，在华阳公司应承担的还款责任的范围内享有优先受偿权。 民生银行对于本案所涉担保人及担保关系均可以独立起诉，民生银行在本案起诉时，将西班牙矿业发展有限公司和台湾亚洲贸易股份有限公司列为被告，请求判决上述两公司承担担保责任。随后又申请撤回对该两公司的诉讼，其申请撤回的理由为加速诉讼程序，民生银行撤回对西班牙矿业发展有限公司和台湾亚洲贸易股份有限公司的起诉并非放弃对该两公司的质押权，不加大澳洲酒店公司的担保义务，澳洲酒店以民生银行撤回对部分担保人起诉加重其担保责任，应减低其担保责任的理由不能成立。 关于第六个焦点问题。民生银行并未提交有效证据证明刘延旭、王君、杨双喜的抽逃出资情况，因此，民生银行关于刘延旭在抽逃济南茶山青石材销售有限公司出资501万元及相应利息范围内、杨双喜在抽逃展创公司出资2550万元及相应利息范围内、王君在抽逃展创公司出资2450万元及相应利息范围内对民生银行的案涉债权承担补充赔偿责任的主张，该院不予支持。 关于第七个焦点问题。民生银行主张缴纳的案涉律师费和公告费，但其并未阐明具体的缴费数额，亦未提交缴费单据予以证明。对民生银行关于由华阳公司、万思顿公司、展创公司、澳洲酒店、普力达公司、马海平、李娜、马海军、李杏容、左正三、马兴霞、王君、张波、杨双喜、苏兆连、刘延旭和杜晓双负担案涉律师费和公告费的主张，该院不予支持。 一审法院判决：一、解除《并购贷款借款合同》（合同编号:公借贷字第ＺＨ1500000122732号）、《流动资金贷款借款合同》（合同编号：公借贷字第ＺＨ1500000122732-1号）及《之补充协议》（合同编号：公借贷字第ＺＨ1500000122732-补2号）；二、华阳公司于该判决生效之日起十日内偿还民生银行借款本金199478191.69元；三、华阳公司于该判决生效之日起十日内偿还民生银行利息1063497.05元、罚息17980391.63元（计算至2018年12月27日）及自2018年12月28日至该判决确定的还款之日止按照《并购贷款借款合同》、《流动资金贷款借款合同》及补充协议的约定计算所得利息（含罚息）；四、民生银行对澳洲酒店名下位于山东省曹县青菏南路西的房产及土地使用权（房产证号：曹房权证曹城字第××号、33××18号、33××19号、33××21号、33××76号，土地证号：曹国用（2013）第15号）的拍卖、变卖及折价款项,在该判决第二项、第三项确定的华阳公司应承担责任的范围内享有优先受偿权；五、民生银行对马海军名下（李杏容共同共有）质押的济南普力达公司40%的股权、马海平名下（李娜共同共有）质押的普力达公司60%的股权、普力达公司名下质押的华阳公司71.43%的股权、刘延旭名下（杜晓双共同共有）质押的济南茶山青石材销售有限公司100%的股权、杨双喜名下（苏兆连共同共有）质押的展创公司51%的股权、王君名下（张波共同共有）质押的展创公司49%的股权和左正三名下（马兴霞共同共有）质押的通泰联合（北京）投资基金管理有限公司100%的股权，在该判决第二项、第三项确定的华阳公司应承担责任的范围内享有优先受偿权；六、马海平、李娜、马海军、李杏容、左正三、马兴霞、万思顿公司、展创公司就该判决第二项、第三项确定的华阳公司应承担责任的范围向民生银行承担连带清偿责任，马海平、李娜、马海军、李杏容、左正三、马兴霞、刘延旭、杨双喜、王君、普力达公司、万思顿公司、展创公司和澳洲酒店承担连带清偿责任或者质押、抵押责任后，有权向华阳公司追偿；七、驳回民生银行其他诉讼请求。案件受理费1064207元，保全费5000元，由华阳公司、澳洲酒店、万思顿公司、展创公司、普力达公司、马海平、李娜、马海军、李杏容、左正三、马兴霞、王君、张波、杨双喜、苏兆连、刘延旭和杜晓双共同负担。 本院二审期间，各方当事人均未提交新的证据。本院对一审查明的事实予以确认。 本院认为，本案二审的争议焦点在于华阳公司已偿还的9454097.09元应否全部计入案涉贷款已偿还本金范围。 华阳公司与民生银行签订的《并购贷款借款合同》、《流动资金贷款借款合同》系当事人真实意思表示，内容不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效。本案中，双方当事人对于上述9454097.09元已偿还款项的每笔付款金额和付款时间并无异议，争议在于该款项对案涉贷款本息的清偿顺序。案涉《并购贷款借款合同》第18.6条约定：“甲方支付的款项（包含乙方依本合同取得的款项）按下列顺序清偿债权：（1）实现债权和担保权利的费用；（2）损害赔偿金；（3）违约金；（4）复利；（5）罚息；（6）利息；（7）本金。”《流动资金贷款借款合同》第14.6条亦约定了同样的清偿顺序。民生银行一审提交了还款计划表、实际还款表和罚息记录表等证据，详细载明了案涉借款及已还款项的本金、利息、罚息情况，并对华阳公司已偿还的款项分别计入对贷款本金、利息、罚息等偿还部分，符合上述合同约定的还款清偿顺序。华阳公司上诉主张其向民生银行已支付的9454097.09元款项应用于全部偿还贷款本金，既不符合案涉合同约定，也不能提交任何证据证明民生银行的本息计算存在错误，依法不能成立。一审法院认定华阳公司支付的9454097.09元中用于偿还案涉贷款本金的为521808.31元，事实和法律依据充分，并无不当。 综上，一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。华阳公司的上诉请求不能成立，应予驳回。本院依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十九条第一款、第一百七十条第一款第一项之规定，判决如下： 驳回上诉，维持原判。 一审案件受理费1064207元，保全费5000元，按一审判决执行；二审案件受理费77978元，由济南华阳精密机械有限公司负担。 本判决为终审判决。 审判长  周伦军 审判员  郁 琳 审判员  郑 勇 二〇二〇年六月二十八日 法官助理陈明 书记员毕肖林