湖南省麻阳苗族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1226刑初95号 公诉机关湖南省麻阳苗族自治县人民检察院。 被告人夏华平，男，1998年3月24日出生,住新邵县严塘镇。因涉嫌犯盗窃罪，于2020年3月19日被麻阳苗族自治县公安局刑事拘留。同日，因疫情防控问题，麻阳苗族自治县看守所暂不收押，被麻阳苗族自治县公安局决定变更强制措施为取保候审,并由新邵县公安局严塘派出所执行；2020年4月28日经经麻阳苗族自治县人民检察院决定由新邵县公安局严塘派出所重新执行取保候审。2020年5月27日经本院决定由新邵县公安局严塘派出所继续执行取保候审。2020年6月5日经本院决定，由麻阳苗族自治县公安局执行逮捕。现羁押于麻阳苗族自治县看守所。 被告人付小军，男，1995年10月23日出生,现住湖南省长沙市天心区。因涉嫌犯盗窃罪，于2020年3月19日被麻阳苗族自治县公安局刑事拘留。同日，因疫情防控问题，麻阳苗族自治县看守所暂不收押，被麻阳苗族自治县公安局决定变更强制措施为取保候审，并由桐梓县公安局高桥派出所执行；2020年4月28日经经麻阳苗族自治县人民检察院决定由桐梓县公安局高桥派出所重新执行取保候审。2020年4月27日经本院决定由桐梓县公安局高桥派出所继续执行取保候审。2020年6月5日经本院决定，由麻阳苗族自治县公安局执行逮捕。现羁押于麻阳苗族自治县看守所。 被告人朱磊，男，1985年6月20日出生,住常德市武陵区。因涉嫌犯盗窃罪，于2020年3月19日被麻阳苗族自治县公安局刑事拘留。同日，因疫情防控问题，麻阳苗族自治县看守所暂不收押，被麻阳苗族自治县公安局决定变更强制措施为取保候审，并由常德市公安局武陵分局长庚派出所执行；2020年4月28日经经麻阳苗族自治县人民检察院决定由常德市公安局武陵分局长庚派出所重新执行取保候审。2020年5月27日经本院决定由常德市公安局武陵分局长庚派出所继续执行取保候审。2020年6月5日经本院决定，由麻阳苗族自治县公安局执行逮捕。现羁押于麻阳苗族自治县看守所。 湖南省麻阳苗族自治县人民检察院以麻检刑诉[2020]75号起诉书指控被告人夏华平、付小军、朱磊犯信用卡诈骗罪，于2020年4月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年6月5日依法公开开庭进行了审理。湖南省麻阳苗族自治县人民检察院指派检察员滕勤出庭支持公诉，被告人夏华平、付小军、朱磊均到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省麻阳苗族自治县人民检察院指控：2020年3月中旬，被告人夏华平在信息网络浏览中了解到深圳华为技术有限公司生产的“华为”品牌（HUAMEETM）手机中自带的“华为钱包”APP有一项协议功能，即“华为钱包”绑定银行账户后，可通过使用POS机终端与手机内置的NFC芯片进行交互交易，金额在1000元人民币（以下币同）以内交易支付的，不需要使用银行账户密码进行验证。为此，夏华平萌发利用“华为钱包”该功能，盗刷他人银行卡获利。尔后，夏华平将该作案方式告知了被告人付小军、朱磊后，三人均表示同意。为确保盗刷信用卡顺利，三人经共谋购买了作案工具手机、SIM卡、POS机、工作证等物品，并确定假扮邮政银行工作人员行骗。同时为了顺利刷卡套现，逃避打击，三人又商定以他人银行账户绑定POS机终端盗刷信用套现。于是，夏华平联系了泸溪县的罗某某并免费为罗某某提供一台POS机，并许以罗某某1000元激活POS机好处费，罗某某表示同意。犯罪预备后，2020年3月16日，夏华平、付小军、朱磊三人驾车来到麻阳县城伺机作案。 2020年3月17日11时许，被告人夏华平、付小军、朱磊三人来到麻阳县城富州北路的“TT&LL”私人订制服装店内，三人谎称系中国邮政银行工作人员，宣传可以为客户办理2至5万元额度的邮政银行信用卡，正在店内的被害人陆某某、谭某某两人表示办理意愿后，三被告人要求陆某某、谭某某提供自己的身份证、银行卡及手机，并要求两人各填写一张信用卡申请表，其中朱磊负责引导陆、谭两人填写信用卡申请表，付小军负责操作陆、谭两人的手机获得动态验证码，夏华平负责绑定陆、谭两人的银行卡。通过上述方式，三被告人将陆某某尾号为9727的建设银行卡、谭某某尾号为9244的建设银行卡和尾号为2611的兴业银行卡，绑定至事先准备的华为手机“华为钱包里。当日14时许，三被告人又窜至麻阳县城友谊东路的“BINF颜值坊”店内，采取同样方式将被害人宋某尾号为7160的建设银行卡绑定至“华为钱包”内。因一个“华为钱包”最多只能同时绑定四张银行卡，当日15时许，三被告人又窜至麻阳县城步行街“娟子服装店”内，又将被害人向某尾号为5993的邮政银行卡和尾号为9119的长沙银行卡绑定至朱磊所持的华为手机的“华为钱包”内。 得手后，被告人夏华平、付小军、朱磊三人随即驾车赶往泸溪县罗某某家中，使用罗某某尾号为7407的建设银行卡绑定并激活POS机，并使用POS机对被绑定的被害人陆某某、谭某某、宋某的银行卡刷卡消费12笔进行套现，合计金额11977元，其中即时到账6929.55元，由罗某某帮助套现，三被告人除给罗某某分赃1000元外，剩余赃款由三被告人均分。与此同时，三被告人还使用朱磊携带的另一台POS机盗刷了绑定在朱磊所持的华为手机“华为钱包”内被害人向某的银行卡3笔，合计金额2700元，其中700元赃款由付小军领取，剩余赃款2000元由夏华平负责管理，用做三人日常开支。3月18日11时许，罗某某尾号为7407的建设银行账户又到账4960.55元，未予分配。当晚被告人夏华平、付小军在泸溪县城一宾馆内被警方抓获。次日被告人朱磊主动到麻阳苗族自治县公安局投案。三被告人归案后均如实供述了自己全部犯罪事实，并签署了认罪认罚具结书。 案发后，被告人夏华平、付小军、朱磊与罗某某将共同盗刷他人的银行卡资金14677元赃款全部退还给了被害人陆某某、谭某某、宋某、向某，被告人陆某某、宋某、向某给三被告人出具了谅解书，请求司法机关对三被告人从轻处罚。 上述事实，被告人夏华平、付小军、朱磊在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证查明的物证作案工具华为手机、POS机及赃款1000元的照片，书证被告人夏华平、付小军、朱磊的常住人口信息表、线索来源和抓获经过、罗某某支付宝交易截图和银行卡截图、被害人陆某某建设银行卡交易明细及盗刷记录、被害人谭某某建设银行交易明细和兴业银行盗刷记录、被害人宋某建设银行卡交易明细、被害人向某的长沙银行卡交易明细和中国邮政银行卡交易明细、领条和谅解书、扣押决定书和扣押物品清单及情况说明、麻阳苗族自治县看守所暂不收监情况说明，证人田某某、罗某某的证言，被害人谭某某、陆某某、宋某、向某的陈述，被告人夏华平、付小军、朱磊的供述和辩解，现场勘验笔录和照片、现场指认笔录和照片、辨认笔录、提取笔录和照片等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人夏华平、付小军、朱磊以非法占有为目的，采取虚构事实方式，秘密窃取多人信用卡信息，并通过互联网通讯终端使用，盗刷他人信用卡资金，进行信用卡诈骗活动，涉案金额为1.4万余元人民币，数额较大，三被告人的行为已触犯国家刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关据此指控三被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。在共同犯罪中，三被告人共同策划，分工合作完成信用卡诈骗既遂，且共分赃款，在本案中均起主要作用，系主犯，应当按照所参与的全部犯罪处罚。被告人朱磊主动投案，归案后如实供述自己所犯罪行，构成自首，依法可以从轻处罚；被告人夏华平、付小军归案后如实供述自己所犯罪行，依法亦可从轻处罚；三被告人认罪认罚，依法可以从宽处罚，三被告人退还了被害人全部赃款，取得三被害人的谅解，亦可酌定从轻处罚。公诉机关提请本院对被告人夏华平、付小军在有期徒刑六个月至十个月幅度范围内量刑，并处罚金；对被告人朱磊在有期徒刑六个月至八个月幅度范围内量刑，并处罚金的量刑建议恰当，本院予以支持。 综上所述，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人夏华平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2020年6月5日起至2021年2月4日止；罚金限本判决生效后七日内缴纳）； 二、被告人付小军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2020年6月5日起至2021年2月4日止；罚金限本判决生效后七日内缴纳）； 三、被告人朱磊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2020年6月5日起至2021年1月4日止；罚金限本判决生效后七日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （此页无正文） 审 判 员  舒 伟 二〇二〇年六月五日 法官 助理  赵 芬 代理书记员  黄俊棚 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。” 第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 三、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。