重庆市万州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）渝0101刑初810号公诉机关重庆市万州区人民检察院。被告人张勇，男，1978年2月5日出生于重庆市梁平区，汉族，大专文化水平，户籍所在地重庆市梁平区，现住重庆市巴南区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年2月1日被重庆市万州区公安局取保候审，于2019年8月20日被本院取保候审，并于2020年2月20日被本院继续取保候审。2020年6月15日，经本院决定被重庆市万州区公安局执行逮捕。现羁押于重庆市万州区看守所。辩护人刘召奎、朱爽爽，重庆奎龙律师事务所律师。重庆市万州区人民检察院以渝万州检刑诉﹝2019﹞753号起诉书指控被告人张勇犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市万州区人民检察院指派检察官郎天贵出庭支持公诉，被告人张勇及其辩护人朱爽爽到庭参加诉讼。期间延期审理一次，现已审理终结。重庆市万州区人民检察院指控：2014年5月31日，被告人张勇在与深圳同盈股权投资基金管理有限公司重庆分公司签订《同盈股权基金授权委托书》后，于2014年8月12日成立了重庆艾科凡投资有限公司（以下简称“艾科凡公司”），并任该公司负责人。2014年5月至2016年10月，被告人张勇通过成立公司代理深圳同盈股权投资基金管理有限公司（以下简称“深圳同盈基金公司”）的基金产品，在上述公司均无吸收公众存款资质的情况下，雇佣业务员向社会不特定对象宣传深圳同盈基金公司基金产品的风险低、收益高，以高额利息为诱饵，推介客户购买“EMC基金”、“消费金融”、“金砖城市”等基金产品并与深圳同盈基金公司签订《委托投资协议》，让客户将投资资金转入深圳同盈基金公司的指定账户，被告人张勇按客户投资金额的6%-7%获取提成。经审计，艾科凡公司从何某等109名集资参与人处吸收资金人民币32690000元，已退还人民币7924000元，未退还人民币24766000元。被告人张勇于2018年2月1日经电话传唤到案后，如实供述了上述犯罪事实。针对上述事实，公诉机关认为被告人张勇违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过签订委托投资协议向社会不特定对象非法吸收公众存款，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关出示了相应证据支持其公诉。建议判处被告人张勇三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。被告人张勇对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪没有异议，表示认罪，其辩解自己只是代销深圳同盈基金公司的产品。辩护人朱爽爽的辩护意见是：被告人张勇主观上无非法占有的故意，客观上未实施非法行为，不构成非法吸收公众存款罪；艾科凡公司依法成立，是居间介绍行为，未进行实际销售；犯罪行为发生在私募基金相关管理办法实施之前，不应追究刑事责任；张勇如实供述，认罪认罚，请求从轻处理。经审理查明：2005年7月19日深圳同盈股权投资基金管理有限公司（以下简称“深圳同盈基金公司”）成立，深圳同盈基金公司下设有长春、湖北（武汉）、重庆等多家分公司。从2012年3月以来，深圳同盈基金公司以自己的名义发行基金。在全国各地先后成立十多家分公司，由分公司各自发展渠道商，再由渠道商发展业务员。2013年7月被告人张勇之前在新华保险公司的领导夏某邀请张勇在万州成立一家公司，一起代理销售同盈基金。2014年3月，张勇和夏某等人到深圳南山区同盈基金总部进行考察,2014年3月12日夏某被深圳同盈基金公司任命为重庆分公司负责人。2014年5月31日，深圳同盈基金公司重庆分公司与张勇签订《同盈股权基金授权委托书》，授权张勇宣传、推荐同盈基金公司及其基金项目等事项。2014年8月12日，被告人张勇注册成立了重庆艾科凡投资有限公司，公司经营范围：利用自有资金从事投资业务（不得从事金融和财政信用业务）。该公司为自然人独资有限责任公司，张勇系该公司法定代表人和唯一股东。2014年5月至2016年10月，重庆艾科凡投资公司代理销售深圳同盈基金公司的多个基金产品，在上述公司均无吸收公众存款资质的情况下，雇佣无相应从业资质的业务员向社会不特定人群宣传深圳同盈基金公司基金产品的风险低、收益高，以高额利息为诱饵，推介客户购买“EMC基金”、“消费金融”、“金砖城市”等基金产品。客户随后与深圳同盈基金公司签订《委托投资协议》，让客户将投资资金转入深圳同盈基金公司的指定账户，随后深圳同盈基金公司与深圳同盈基金公司重庆分公司每日核对销售费用后，按照9%-10%提成给深圳同盈基金公司重庆分公司。深圳同盈基金公司重庆分公司则按照6%-7%返还给艾科凡公司。张勇按客户投资金额的6%-7%获取提成。经重庆正宏会计师事务所进行司法会计鉴定，重庆艾科凡投资有限公司向何某等109名集资参与人共计吸收资金人民币32690000元，已退还人民币7924000元，未退还人民币24766000元。张勇获得佣金906700元。案发后，被告人张勇于2018年2月1日经公安机关电话传唤自动到案。2018年1月16日，重庆市万州区公安局对张勇位于重庆市巴南区的房屋予以查封。协助查封单位重庆市国土资源和房屋管理局在协助查封通知书（回执）上注明，该房有抵押，共有人为王某。上述事实有下列经过法庭质证的受案登记表，立案决定书，户籍证明，抓获经过，重庆艾科凡投资有限公司、深圳同盈基金公司、深圳同盈基金公司重庆分公司的工商登记资料，《同盈股权基金授权委托书》，《委托投资协议》，收据及银行交易记录，证人夏某、谢某、万某、彭某、冉某、牟某、熊某、万某1、喻某、何某、王某1及何某等人的证言，被告人张勇的供述，查封决定书，查封清单，正宏[2019]会司鉴字第14号司法会计鉴定意见书等证据予以证实，本院予以确认。关于辩护人提出被告人张勇不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院认为，私募基金是以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，其募集对象应为合格投资者，即具有风险识别能力和承担能力，单笔最低认购金额不低于100万元，机构投资者净资产不低于1000万元和个人投资者金融资产不低于300万元等条件，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或承诺最低收益。本案所指向的深圳同盈基金公司发售私募基金的方式和行为不具有上述合法条件，属于假借私募基金之名，行非法集资之实。被告人张勇注册成立的重庆艾科凡投资有限公司作为销售深圳同盈基金公司基金产品的渠道商，为追求经济利益，对于基金募集方式，募集对象的非法性不加辨别，且在没有取得金融管理机构许可从事存款业务经营权的情形下，雇佣业务员向社会不特定对象宣传推介深圳同盈基金公司的基金产品，并许以高额回报，截止案发时共计吸收存款32690000元，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人张勇违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，未经国家金融管理机关依法批准，在不具备金融业务资质的情况下，在社会上以不特定的人群为对象吸收公众存款共计人民币32690000元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控罪名成立，本院予以支持。被告人张勇经公安机关电话传唤后自动到案，并如实交代自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议，本院予以采纳。公安机关查封的房产作为财产线索予以移送执行。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人张勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币150000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月15日起至2024年12月14日。罚金自本判决发生法律效力后的第二日起十日内向本院缴纳。）二、继续追缴被告人张勇违法所得906700元，追缴的款项进入资产清退程序。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  严学万人民陪审员  李永峰人民陪审员  谭 乡二〇二〇年六月二十三日法官 助理  金 垚书 记 员  冯 娜