北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0106刑初1390号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人刘奔，男，1989年11月15日出生，汉族，高中文化，案发前系北京中宏利投资有限公司分部经理，户籍地址湖南省汉寿县龙阳街道城南社区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月10日被羁押，同日被刑事拘留，2019年2月15日被逮捕；现被羁押于北京市丰台区看守所。辩护人王聪，北京市金台律师事务所律师。辩护人方军，北京市金台律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检二部刑诉〔2019〕1245号起诉书指控被告人刘奔犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员谢江伟、检察官助理焦焜出庭支持公诉，被告人刘奔及其辩护人王聪到庭参加诉讼。期间，两次退回补充侦查，现已审理终结。北京市丰台区人民检察院指控：2016年6月至2017年9月间，被告人刘奔在北京中宏利投资有限公司担任海淀区长银大厦分部经理期间，利用“山东济滨良岸天然气项目”和“河北平泉尾矿处理项目”，以在超市发放宣传材料、召开客户推介会等途径向社会公开宣传，承诺给付高额回报，采取与投资人签订《借款合同》的形式，所带团队非法吸收资金共计人民币6500万余元。被告人刘奔作案后于2019年1月10日被抓获归案。针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人刘奔的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，依法予以惩处。被告人刘奔对起诉书指控的罪名及事实均无异议。辩护人提出以下辩护意见：1.刘奔使用丁某、冯政、叶政银行卡收取的中宏利总公司的转账大部分都是业务员的佣金和客户分红，不能全部认定为刘奔的非法吸收金额。2.刘奔所在分部吸收存款数额在中宏利公司吸收总数中占比较小。3.刘奔主观恶性较小，社会危害性不大，认罪态度好。4.刘奔用违法所得购入的4套房产房产已被查封，其前妻徐某名下尾号0861的招商银行卡已被扣押冻结，相当于具有退赃退赔情节。5.刘奔一贯表现良好，无前科。综上，建议对被告人刘奔在有期徒刑三年以下判处，并适用缓刑。经审理查明：2016年6月至2017年9月间，被告人刘奔在北京中宏利投资有限公司（以下简称中宏利公司）担任海淀区长银大厦分部经理期间，以在超市等地发放宣传材料、召开客户推介会等途径向社会公众公开宣传中宏利公司推出的“山东济滨良岸天然气项目”和“河北平泉尾矿处理项目”两个理财项目，与多名投资人签订借款合同，承诺定期返本且给付高额利润，非法吸收公众资金。经审计机构审计鉴定，被告人刘奔所带团队非法吸收资金共计人民币6500万余元。被告人刘奔作案后于2019年1月10日被抓获归案。公安机关依法查封刘奔涉案房屋4套，冻结受益人徐某招商银行账户。上述事实，有下列证据证明：1.中国银行业监督管理委员会北京监管局出具的复函：证明中宏利公司没有获得过金融许可证。2.证明中宏利公司运营模式的一组证据：（1）证人黄某证言及辨认笔录：该人系北京中宏利投资有限公司法定代表人、董事长。称其和任某、陈振东、江某收购中宏利公司，总经理任某、副总经理陈振东实际负责经营，2017年9月11日其接手公司后任命吕某为财务部、审计部、风控部负责人。中宏利公司在北京的分部由任某招募的薛川、周康等人管理。分部招聘工作人员，以发传单，打电话的形式招募投资人。2014年任某批准做的天然气项目，到2017年三四月份不做了。2017年春节左右，其提出尾矿项目，任某、陈振东也同意。其找北京天达源环境治理有限责任公司（以下简称天达源公司）法定代表人赵某合作，赵某找平泉金盛科技发展有限公司（以下简称金盛公司）合作，中宏利公司投资建生产线，对尾矿进行提炼，生产仿玉石装饰砖。2017年8月，任某和陈振东说了缅甸金矿项目，任某把其叫到腾冲跟对方签了合同。2017年9月，其考察了辽宁省喀左金矿项目，投资2000万元，生产出的黄金归其所有，目前只给姓张的老板转了100万元。公司向投资人承诺高额返息24%至48%不等。投资款通过刷POS机、银行转账、现金等方式转入黄某的个人账户，每天公司财务部负责人会将给投资人的返息和给业务经理的提成金额找其签字，其签字后财务部通过其名下的民生银行卡给投资人返息。公司从成立至今没有实体项目和产品，没有盈利。投资人的资金大部分用于给较早的投资人返本返利，剩下的资金用于项目投资、公司和分部的办公费用及人员工资、提成，公司还办过好多酒会，有场地费、演出费、饭费、宣传资料的制作费等等。经辨认，其辨认出刘奔是其中一个分部经理。（2）证人任某证言：该人系中宏利公司经理，负责各分部、综合业务部。称财务室负责输入投资人的信息和投资的钱数，给投资人返本返息。黄某管财务室，裴某直接向他汇报。分公司与中宏利公司是合作关系，在全市范围内发放宣传单，举办酒会、推介会进行宣传。分公司把宣传活动报给其，其安排时间和讲师到现场宣传。讲师使用的课件是陈振东制作的。公司规定天然气项目各分公司返还投资人的利息为半年期48%，一年期60%，在这个范围内，分公司可以自由的与投资人签订借款合同，利息差作为分公司的利润。实施了一段时间后，改为半年期36%，一年期48%，后来投资人多了，又调整为半年期24%，一年期36%。黄某决定给投资人返息比例和给业务经理提成比例。公司吸收的资金分别投资了缅甸的金矿、辽宁喀左的金矿、尾矿项目、天然气项目。陈振东向黄某说的缅甸金矿项目，其和陈振东去了缅甸，不知道当地老板的名字，也不知道投了多少钱；不清楚喀左金矿和尾矿项目投资了多少钱；不知道天然气项目投资了多少钱。公司是用投资人的钱投资这些项目，项目没有盈利，是用后来投资人的钱还前面投资人的本金和利息。（3）证人吕某证言：该人称自2017年4月应聘到中宏利公司任审计部经理，6月开始负责复核工作及工作流程。称中宏利公司总经理是陈振东、任某，其中陈振东负责外联，任某负责综合业务，就是各营业点的吸收存款的业务，包括向到期的借款合同返利的业务，向营业经理返佣金的业务，还有报销费用的签字。公司下设20多个加盟的分部，实际上就是推广业务的业务员，他们跟公司是合作关系，不是上下层级的管理关系。公司的业务是以天达源公司做尾矿处理能挣大钱的名义，向外宣传给这个项目投资能获得年息24%至48%不等的利率，用于吸收群众的投资款。公司向分部业务经理承诺返还利息幅度是在投资款的60%之内，分公司业务经理可在该范围内自由裁量，这些除去投资人的回报，剩下的就是给业务经理的提成等相关费用。财务部人员将每天给20多个分部业务经理的抽成和返本付息统一用黄某民生银行尾号“8008”的银行卡打款出去。公司的经营模式是营业点的业务经理将当天签订的或者头天晚上签订的借款合司送到财务部，由程方圆给出收据。然后由张某1和陈艳丽进行录入和计算，算出第二天需要返本、返息和给客户经理抽成的数字。之后张某1分列两张表，一张是给客户打款的表，另一张是给客户经理的抽成。张某1把这个表发送到审计部复核，复核之后交给财务部主管裴某，裴某把数字算过之后将数字交给任某签字，再把数字拍下来交给黄某，黄某同意之后由程方圆和肖丽珊两个人用尾号为“8008”的民生银行卡将钱打出去。给客户的返利和业务经理的抽成总金额为年利率60%。如果给客户的返利的年利率是24%，那么给业务经理的提成就是36%。我知道的给客户返利的年利率有18%、24%、32%、36%、48%，这个数字是业务员和客户自行制定的，业务员定的返利越高，自己拿的就越少。如果营业点的业务量到一定数额，任某就特批可以把营业点的租金报销。业务经理都是公司编制外的，他们都是任某招来的，和公司是加盟关系，业务经理对各个营业点负责，营业点自己找、房租自己支付、业务员的工资都是业务经理自己发。公司合同记账在张某1、陈艳丽、程方圆的电脑里有，还有记账凭证在财务处存着。按天计算，每一天的凭证包括每天的返本、返息，以及给业务经理的抽成汇总在一张表上。因为都是通过网络打款，所以没有付款凭证，用一张原始单据粘贴单作为付款凭证，再加上一张审计部核算过的支付凭证，三张单据合在一起就是完整的一天的打款情况，最后记录在记账凭证上，用牛皮纸包裹的记账凭证入账。中宏利公司起获的“每日结算表”是用于给业务经理计算佣金的，这部分佣金是根据他们的业务总金额每日结算，具体支付佣金的比例其不知道。“返息统计表”有两种，一种是天达源返息统计表，另一种是天然气返息统计表。由于对投资人的返利时间是根据投资时间定的，这个返息统计表也是每天一计算。这种表前面写的是投资人情况，包括投资人的付款账户、签约时间、投资金额、投资期限、约定收益率，后面是签单信息，即哪个业务经理负责。因为与投资人签订的合同约定的返利率和公司对业务经理承诺的60%之间存在差额，所以存在一个息差，表格的最后一项是息差的受益人和收款账户名称、卡号、打款金额。息差打给业务经理。（4）证人张某1证言及辨认笔录：该人在中宏利公司主要从事统计工作，称具体负责三方面：一是公司下面各个分部与投资人签订的借款合同，各分部会在签订后两天左右交到综合业务部，其负责对合同进行登记，主要登记投资人姓名、身份证号码、签单日期、金额、期限、返息比例、属于哪个分部，同时按照任某要求，制作一张专门给各个分部返款表格，这张表格主要填写投资人姓名、身份证号码、联系电话、开户行账号，每个投资人后面对应着各个分部负责人（业务经理）及给分部的返还比例、给投资人的返还比例、息差信息及分部负责人领取返款的银行卡号。每天都有需要向投资人进行返还款的，其把每天需要返还款的表格在头一天下午做好交到审计部，审计部做完核对后交到财务部，财务部会按照这份返还款的表格于当日进行返款。二是负责公司与投资人签订的空白借款合同的发放。三是负责对各分部的POS机的发放和更换工作。分部负责人有薛川、周康、张朋博、何某、刘犇、王昆等。各分部负责人能从中宏利公司拿到佣金提成，还有一部分息差（中宏利公司答应返还给分部负责人的返还款比例减去分部负责人答应投资人返还款的比例差），还有就是各个分部的房租，但这些房租是根据各个分部完成的业务量，这是由任某跟其说给谁报其就做表。再有就是报销酒会的部分开支和各分部组织投资人到河北平泉尾矿和山东济滨良岸天然气参观车费用。各个分部的借款合同交到公司之后，公司确认POS机刷卡到账后于第二日将返还款返还到分部负责人的银行卡上，遇到周六日或节假日，待到工作日返还。其登记合同时，是按照分部负责人的名字登记。经辨认，其辨认出刘奔是其认识的中宏利公司大区经理刘犇。（5）证人裴某、王某1、项某、何某、常某、杨某等人证言及辨认笔录：上述证人均系中宏利公司员工或者分部经理，综合证明黄某担任中宏利公司法定代表人、董事长，负责公司全面事务；任某、陈振东担任公司经理，公司下设多个部门，并下设多个分部，分部自行招聘业务员，业务员数量、工资及提成由分部经理确定。2016年至2017年，中宏利公司推出“山东济滨良岸天然气加气站项目”和“河北平泉尾矿处理项目”。公司制作项目宣传册，由分部业务员到超市、社区、路边等公共场所向公众发放，还打电话邀约有意向投资人参加公司举办的推介会，并组织部分投资人去河北平泉实地参观，由黄某介绍公司的项目及收益，保证返本返利，公开向社会公众宣传投资项目。中宏利公司通过与投资人签订三方《借款合同》募集资金，借款方为中宏利公司，出借方为投资人，担保方为山东济滨良岸天然气开发集团有限公司（以下简称济滨良岸公司）或天达源公司。承诺投资期限分一年和半年，半年的年化率为36%，期限为一年的年化率为48%。后半年降到24%，一年降到36%。中宏利公司使用的POS机绑定黄某的个人银行账户，并将钱转入黄某个人账户，用于结算业务经理提成费、向投资人返还本息。各分部业务经理将签订的借款合同送到财务部，由财务人员开具收据，后将合同送到综合业务部，由该部人员进行录入和计算，算出次日需要返本、返息和给业务经理抽成、息差的数字，分列两张表，主管将表送到审计部复核，审计部主管复核后将表交给财务部主管，找黄某签字后，财务人员将款按照表格向投资人打款。分部的设立及办公地点的确立由总公司决定，办公场所的租金、员工招募、劳务及日常开支，由分部自行承担。公司规定签订合同后的两天之内将分部和客户签订的合同及交钱凭证一同交到公司财务部门，公司财务部门核实后开出给客户的收据。总公司给分部返佣金，总公司会在每周一至周四，每天的次日将佣金返还到分部经理指定的银行卡中，其余三天的佣金会在下周一返还。分部经理按照4%、6%、8%不等的比例向其下属业务员发放提成，并支付业务员工资，承担分部日常开支。一些分部经理会收到总公司支付的息差，即客户合同金额的60%与客户年化收益36%的差额，这个钱按月发放，钱打到分部经理指定的银行卡中。经辨认，王某1辨认出刘奔是其认识的中宏利公司大区经理刘犇。（6）北京中宏利投资有限公司、北京天达源环境治理有限公司、国丰环境治理（北京）集团有限公司（以下简称国丰公司）工商注册资料，中宏利公司对外宣传材料、投资人与中宏利公司签订的借款合同书、中宏利公司每日结算表、天达源返息统计表、会计凭证、收据、对外签订项目投资协议、公司内部相关材料、人员构成相关材料、租赁写字楼合同、合同领用登记表等证据：证明中宏利公司、天达源公司、国丰公司的注册、变更登记情况，中宏利公司营业执照上明确载明未经有关部门许可不得以公开方式募集资金。中宏利公司对外宣传内容为，2016年中宏利公司与山东济滨良岸天然气开发集团有限公司达成战略协议，提供融资服务，2016年12月已成功完成第一期项目融资。2016年该公司与天达源公司达成战略协议，为尾矿业工程项目处理、开发提供融资服务。项目优势为矿山变废为宝，并享受国家补贴。2016年净利润3.2亿余元，2017年净利润8.6亿余元，预计2018年净利润15.7亿余元，2019年净利润23亿余元。中宏利公司发起三方借款（民借企）合同，使用中宏利公司法人名下所有资产做抵押，市值10亿元，财务由中宏利公司及天达源公司发起财务共管。中宏利公司与投资人签订三方《借款合同书》募集资金，借款方中宏利公司，出借方投资人，担保方济滨良岸公司或天达源公司。中宏利公司经黄某等人签字后给投资人返息及给业务经理提成，另证明中宏利公司的人员构成及分部经理的信息情况。合同领用登记表、POS机领用表证明被告人刘奔从中宏利公司多次领取合同、领取POS机的事实。3.证明中宏利公司收取、支出钱款的证据：（1）北京盛唐司法鉴定所出具的司法鉴定报告：证明从中宏利公司被扣押的电脑等载体中恢复文档、图片等文件的情况。（2）北京中润达会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见、银行账户交易明细：经会计师事务所审计，中宏利公司自2016年3月至2017年10月确认吸收投资人投资款6亿余元，返还投资人本息2.5亿余元，支付代理人佣金2.5亿元，用于中宏利经营费用1400万余元，支付投资资金1085万元。其中支付尾矿项目550万元；支付缅甸金矿435万元，收款人邵某；支付辽宁喀左金矿100万元，收款人张某2；现有鉴定资料未发现支付天然气项目投资款。银行账户明细等证据佐证审计报告内容。4.证明中宏利公司对外投资项目的证据：（1）证人江某、周某、王某2证言及北京中润达会计师事务所出具的司法鉴定意见：综合证明周某曾是济滨良岸公司法定代表人，周某的爱人王健曾是该公司老板，王健去世后，周某与江某签订了转让协议，济滨良岸公司没有业务。2016年3月，陈振东对江某说中宏利公司想与济滨良岸公司合作天然气加气站项目，中宏利公司一直没有向济滨良岸公司投钱。经审计，中宏利公司未向济滨良岸公司投资。（2）证人赵某、胡某、王某3证言，北京天达源环境治理有限公司与平泉金盛科技发展有限公司签订的项目合作协议书，北京中润达会计师事务所出具的司法鉴定意见：综合证明赵某与胡某合作尾矿方面工作，后二人成立天达源公司，2016年，黄某收购天达源公司75%股权，天达源公司未实际开展提取贵重金属的业务，黄某投资约200万元，天达源公司与金盛公司有合作协议，但是天达源公司没有生产，没有收益。经审计，天达源公司向金盛公司投资550万元。（3）证人毛某、张某2证言，联合经营协议书，北京中润达会计师事务所司法鉴定意见：综合证明黄某以国丰公司法定代表人身份与张某2签订过喀左县中三家金矿华子沟采区的联合经营协议，国丰公司向张某2转款100万元。（4）证人邵某证言、股权合作合同、北京中润达会计师事务所司法鉴定意见：综合证明黄某在2017年9月以国丰公司法定代表人身份与缅甸北方世家股份有限公司签订股权合作合同，邵某应乌毛检要求帮其开立账户并接收转账，经审计，国丰公司向邵某个人账户转款435万元。5.证人钟某证言及辨认笔录、北京市房屋租赁合同：证明2016年8月前后其将永定路88号长银大厦10层和12层出租给中宏利公司，到了2017年8月22日，该公司全搬走了，没再续约。办公人员大概有十几人，负责人是个胖胖的男子（经辨认为刘奔）。6.证人高峰证言及辨认笔录、写字楼租赁合同、银行流水：证明高峰、李欣然将长银大厦11-c11、c12两个房间出租给中宏利投资有限公司，该公司的刘经理（经辨认为刘奔）过来看房，并把合同带走盖章。公司大概有10多个人。到了2017年10月份无人办公，刘经理也联系不上。对方通过赵静敏和丁某的账户向其转账支付租金。7.证人徐某证言证明：其是刘奔的前妻，刘奔曾在中宏利公司做区域负责人，其听说该公司是处理尾矿等项目的投资理财公司，后期公司无法兑付收益出事了。其与刘奔离婚时，刘奔给其70万元，是分多次给的，存入其招商银行账户（尾号0861）。该钱款已被其购买理财和基金。还有一笔70万元是刘奔给他妹妹的，放在其邮政储蓄银行卡内，现其将该钱款转入其招商银行内。刘奔的这些钱应该都是他在中宏利公司挣的。此外，刘奔还购买了两套房产登记在其父亲徐小宏名下，分别是在长沙市北辰三角洲的一套商铺和汉寿县的一套商铺住宅；刘奔还以他自己的名义在汉寿县买了一套商铺，在长沙市买了一套商品房。这些购房款应该也是他在中宏利公司挣的，他当时主要就是这个工作。其现在愿意配合公安机关积极退赔。8.证人刘某证言证明：其与刘奔是堂兄弟，曾于2017年4月至9月在中宏利公司位于海淀区长银大厦的门店做业务员，主要从事发宣传单的工作。这个分部的负责人是刘奔，刘奔管理业务员的业绩，让业务员多拉客户投资，并发放业务员工资。公司给业务员的返利是先给刘奔，刘奔再给业务员发现金。公司是按照业务员拉来的客户投资合同金额的6%给业务员返点。9.证人丁某证言证明：其于2016年7月至2017年10月在中宏利公司长银大厦分部做业务员。分部负责人是刘奔，是其初中同学。分部的业务员有二十人左右，业务员通过在大街上散发传单拉客户。公司安排讲师王某1给客户开会宣传，刘奔也给客户宣传，就是说公司项目可靠、利润高，公司有抵押担保，签订的是借款合同，客户不会赔钱的。刘奔让其开了一张招商银行的卡，开户后一直是刘奔使用。10.查封、冻结材料，不动产信息查询证明，购房合同、收款凭证及银行账户明细、个人账户时点余额清单等证据：证明涉案房产4套（分别登记在刘奔、徐小宏名下）、银行账户（徐某）被查封、冻结的情况，徐某招商银行账户在2018年6月底连续存入80余万元，现该账户余额为109万余元。11.投资人王幼华等人证言，辨认笔录，借款合同，收据，POS机刷卡记录，银行账户明细、辨认笔录：综合证明被告人刘奔及所在分部的业务员对外公开宣传中宏利公司天然气及尾矿处理投资项目，年收益率30%左右，部分投资人参加该公司宣讲，后投资人以签署借款合同形式向中宏利公司投资钱款，钱款是以POS机刷卡形式给中宏利公司转钱，投资人按月获得返息。部分人员辨认出刘奔是分部经理。12.北京中润达会计师事务所出具的司法鉴定意见书及补充意见书：证明经对中宏利公司的相关材料进行审计鉴定，确认刘奔通过下设分部与投资人签订合同840份，其中天然气项目180份、天达源项目660份，涉及投资人404人，涉及合同总金额7152万元，投资人付款6500万余元，返还投资人本息金额3200万余元。因部分投资人涉及多个投资经理，且返本息金额通过现有鉴定资料无法鉴定每份合同返息情况，所以刘奔涉及返本息金额为与其相关所有投资人返本息金额。通过刘奔受益人丁某账户2493、受益人冯政0869账户、受益人叶政7706账户、受益人**0407账户、受益人杜欣6081账户与黄某银行对账单比对发现，受益人丁某2493账户共收取黄某账户2420.93万元，受益人冯政0869账户共收取黄某账户1011万余元，受益人叶政7706账户共收取黄某账户786.72万元，受益人**0407账户共收取黄某账户135.99万元，受益人杜欣6081账户共收取黄某账户2653万余元。刘奔通过受益人账户收取资金后的资金去向为个人消费224万余元，向其他个人账户转账4267万余元，其中向他人账户转账大额支出有支付梅昌丽1416万元、支付汤艳768万余元、支付丁大圣220万余元。13.被告人刘奔供述：中宏利公司是面向公众做投资理财的公司，我刚到公司时的项目是山东天然气项目，到了2016年年底，公司通知我们变更为天达源尾矿处理项目，这个项目据说可以通过废矿提炼贵重金属，实体设在河北承德。公司法人是黄某，负责全面管理；总经理是陈振东和任某，陈振东负责给客户做宣传，任某主要负责分公司的设立、运营和财务。公司采用在北京开设分部的形式吸收投资人投资，大约有20多个分部。我是2016年4月到中宏利公司上班的，一开始是在石景山的办公地点做业务员，在街上发传单，业务员提成是客户本金的32%。干了一段时间，任某觉得我和薛川、张辉、文东海等人干的还不错，就让我们自己开设分部、拓展业务，我和薛川、张辉、文东海等人成为大区经理。我们自己管着分部，但我们下面还有其他的业务经理，各自也管着分部。我手下是刘秀云、黄晨，我们三个各有一个分部，后期刘秀云下面又多了两个小分部，分别是郭萌和王丽。我管着海淀区永安路88号院长银大厦的分部，这个分部大约是2016年8月成立的。黄晨在顺义区有一个分部，刘秀云在丰台区角门有一个分部，之后郭萌、王丽又从刘秀云分部脱离各自在丰台成立分部。我分部的账目由我自己管理，刘秀云和黄晨的分部的账目和运营是自理的。三个分部每月作出业绩，各自报账到总公司，总公司统计之后，一开始是把佣金（38%的本金）和息差（息差是60%和客户年化收益率的差额）发放到我提供给公司的银行账户，我再发给刘秀云和黄晨（他们用的也是别人的卡），后来有一些变化，提成的部分由总公司直接打到他们的卡上，我这边有6%到8%的提成。我负责的长银分部有十多个业务员，通过发放宣传页的方式，向老百姓宣传中宏利公司的山东天然气项目和河北承德尾矿处理项目，让老百姓投资，可以获得高额利润，而且保本保息。客户有投资意向后会拿着传单到公司实地咨询，我会接待客户并介绍项目情况，如果客户愿意投资，我就与客户签合同，客户通过刷POS机或转账将钱转给中宏利公司账户。合同是我从公司领取的，传单是我按照公司设计好的统一单页自行印制。向客户介绍项目时，会说公司有担保方担保，保本保息，利率收益从24%至60%不等，按月返息。总公司定期举办推介会、酒会、考察等活动，我会去总部开会，确定开酒会的客户人数，和任某商议酒会时间。一般小型的会就在分部开，由总公司的讲师王某1过来讲课，如果是大型的会，就由总公司统一安排，上千个客户一起开会，我们分部由我来安排车辆。公司请过清华大学的教授和天达源的负责人赵翠莲来宣讲，还带客户去考察。我感觉经过宣传，客户的认知度增加，公司的业务量明显增大。公司总部以我分部签订的合同为依据来返利，根据合同期限和金额来计算。半年期的是按照合同金额的32%给我分部提成，一年期的是按照38%提成。公司通过转账方式将钱打到我指定的账户，我使用过同学丁某、叶政以及亲戚冯政的银行账户。我收到钱后将一部分发给员工作为报酬，比例10%到32%不等。客户的利息是公司统一按月返还，分部不负责返还。我给业务员主要是给现金，有时会有转账。长银分部吸收的资金大概在4000万左右，我总共获利大概1200万元。到了2017年9月初，公司突然不给提成了，总公司下通知说两个高层陈振东、任某卷钱跑了，黄某要去报案。到了2017年9月底，公司出了公告说公司无法运营了。我就开车回家了。我获利的钱主要用于买房，具体是2017年花600万在长沙市买了一套门面房；2016年9月在长沙买了一套商品住宅，首付12万是我自己的钱，后来的月供到目前为止约8万元，装修花费22万元，这些是从中宏利挣的钱；2017年年初在汉寿县买了一处门面房，花费约55万元；2017年在汉寿县购买了一套商品住宅，花费约150万元。另外我和妻子离婚后，给了她70万元。还有我进行投资购买数字货币花费约200多万元，多数都赔了。我愿意将这些房产以及徐某账户的钱都用于退赔投资人损失。审计报告中统计的丁某等人的银行资金走向，有1400多万到了梅昌丽账户，梅昌丽是我的岳母，她的银行账户归我使用，绝大部分钱都是我在中宏利公司的获利，小部分是别的钱，不是我个人的获利。支付汤艳、丁大圣的钱是业务员的提成。14.被告人户籍信息：证明被告人的自然人身份情况。15.公安机关出具的到案经过、破案报告：证明本案破获及被告人被抓获的经过。16.辩护人提供的徐某招商银行账户理财购买信息：证明该账户购买30万元理财产品，2020年7月15日到期。上述证据，经当庭质证，对证据间互相印证部分，本院予以确认。本院认为，被告人刘奔违反国家金融管理法律法规，向社会公众公开宣传中宏利公司投资项目，承诺返本高息，非法吸收公众资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人刘奔犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。辩护人提出被告人刘奔主观恶性较小、社会危害性不大的辩护意见，本院认为，被告人刘奔担任分部经理期间，管理、负责的分部非法吸收公众存款金额巨大，刘奔实施犯罪时间长，非法获利高，给投资人造成的损失严重，其行为严重危害了我国的金融管理秩序，且社会危害性大，故对该辩护意见不予采纳。对于辩护人提出的建议对被告人刘奔判处三年以下有期徒刑并适用缓刑的辩护意见，本院认为，刘奔并无减轻处罚的情形，亦不符合适用缓刑的条件，故本院对辩护人提出的上述辩护意见不予采纳；其他辩护意见，本院酌予采纳。鉴于被告人刘奔到案后能如实供述主要犯罪事实，认罪态度较好，且积极配合公安机关追缴违法所得，本院对被告人刘奔从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款第（一）项、第（二）项、第（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘奔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年1月10日起至2023年1月9日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人刘奔在其违法所得范围内承担退赔责任。三、涉案移送财物及在案冻结、查封的财物依法处理（详见清单）。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  胡 洋人民陪审员  武传福人民陪审员  王双林二〇二〇年六月三十日书 记 员  陈思菡