山东省淄博市淄川区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0302刑初537号 公诉机关淄博市淄川区人民检察院。 被告人谭其能，男，住山东省淄博市淄川区。2019年4月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2019年4月30日被逮捕。 辩护人于慧生，山东天矩律师事务所律师。 被告人吴某，女，住山东省淄博市淄川区。2019年5月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月19日被取保候审，经淄博市淄川区人民检察院决定，于2019年12月9日被取保候审。 辩护人徐成，山东诚信德律师事务所律师。 淄博市淄川区人民检察院以川检公诉刑诉〔2019〕565号起诉书指控被告人谭其能、吴某犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月12日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2020年4月17日、2020年6月28日公开开庭审理了本案。淄博市淄川区人民检察院指派检察员孔瑶瑶出庭支持公诉。被告人谭其能及其辩护人于慧生、被告人吴某及其辩护人徐成均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 淄博市淄川区人民检察院指控，被告人谭其能自2018年7月19日以来，在未经相关部门批准的情况下，在淄博市淄川区租赁门头成立青岛德恒伟义财富管理有限公司淄川营业部，发展团队及多名业务员，以青岛德恒伟义财富管理有限公司以及青岛德恒伟民原浆啤酒有限公司作担保的名义，以高利息为诱饵，通过口口相传等方式向不特定公众吸收存款，现已查明向黄某、李某2、高某1等26名投资人吸收存款共计5845000元。其中被告人吴某作为青岛德恒伟义财富管理有限公司淄川营业部团队经理，积极参与吸收公众存款，现已查明被告人吴某非法吸收公众存款共计1105000元。 针对上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，并向本院提供了户籍信息、宣传单、投资客户明细、出借管理咨询与服务协议、委托银行代收费协议书等书证、集资参与人李某2、翟某、王某1、谭某2、高某1等的陈述、证人卢某、李某1、谭某1、谭某3等的证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人谭其能、吴某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，构成非法吸收公众存款罪。被告人谭其能经公安机关电话通知后主动到案，后如实供述，系自首，可对其从轻或者减轻处罚；自愿认罪认罚，依法从宽处罚。建议本院判处被告人谭其能有期徒刑三年六个月至五年，并处罚金。被告人吴某主动到案后如实供述，系自首，可对其从轻或者减轻处罚；主动上缴非法所得5万元，可酌情对其从轻处罚；自愿认罪认罚，依法从宽处罚。建议本院判处被告人吴某有期徒刑二年至三年六个月，并处罚金。 被告人谭其能对公诉机关指控的罪名、事实及量刑建议均无异议，认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人谭其能的辩护人提出如下辩护意见：（1）对公诉机关指控的被告人谭其能犯非法吸收公众存款罪没有异议，但对其确认的非法吸收公众存款的数额有异议，依据审计报告淄博地区投入本金合计5630000元，实际损失金额4886806.17元，另应扣除卢某被抓之后孟某、李某2、谭某2投资的15万元；（2）淄川营业部的建立及运作实质上是卢某、赵某1、李某1等犯罪行为的延续，淄川营业部的业务也是卢某总公司业务的组成部分，认为本案被告人谭其能、吴某在卢某、赵某1等人的犯罪体系中处于次要的辅助地位，系从犯，应从轻处罚；（3）被告人谭其能系自首、自愿认罪认罚、系初犯，主观恶性小，建议本院对被告人谭其能非法吸收公众存款的数额予以查实，并宽大处理。 被告人吴某对公诉机关指控的罪名、事实及量刑建议均无异议，认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人吴某的辩护人提出如下辩护意见：（1）对公诉机关指控的罪名和事实都没有异议；（2）被告人吴某具有如下从轻、减轻情节：具有自首情节、主动上缴全部违法所得、自愿认罪认罚、在融资过程中作用较小、系初犯、主观恶性较小；（3）认为本案应为青岛德恒伟义财富管理有限公司的单位犯罪，被告人吴某应作为直接责任人员被追究刑事责任，建议本院对被告人吴某判处有期徒刑二年，缓刑二年，基于单位犯罪对单位处以罚金，对直接责任人员不宜再处以罚金。 经审理查明，自2018年7月19日以来，被告人谭其能在未经相关部门批准的情况下，在淄博市淄川区租赁门头成立青岛德恒伟义财富管理有限公司淄川营业部，发展团队及多名业务员，以青岛德恒伟义财富管理有限公司以及青岛德恒伟民原浆啤酒有限公司作担保的名义，以高利息为诱饵，通过口口相传等方式向不特定公众吸收存款，向黄某、李某2、高某1等26名投资人吸收存款共计5845000元。其中被告人吴某作为青岛德恒伟义财富管理有限公司淄川营业部团队经理，积极参与吸收公众存款共计1105000元。案发后，被告人吴某主动上缴违法所得5万元。 另查明，在本院审理阶段，被告人谭其能主动上缴违法所得4万元，被告人吴某主动上缴退赔款5万元。 上述事实有经庭审质证的下列证据予以证实，本院予以确认： 1.集资参与人陈述。集资参与人黄某、李某2、翟某、王某1、谭某2、高某1、许某、郑某、李某3、方某、冯某、高某2、郭某1、郭某2、徐某、吴某2、李某4、王某2、吕某、谭某4、谭某5、陈某、刘某、赵某2、孟某、闫某证实向青岛德恒伟义财富管理有限公司淄川营业部投资，公司给他们出具了《出借管理咨询与服务协议》、《委托银行代收费协议书》、借条、担保函、收款确认书等，并证实收回部分本金、利息及实际受损失情况。 2.证人证言。证人卢某证实青岛德恒伟义理财管理有限公司于2017年3月注册成立，其是公司法定代表人。淄川营业部由谭其能负责，淄川营业部的客户存款都是到帐了其招商银行卡，具体金额其不清楚；证人李某1证实青岛德恒伟义财富管理有限公司法定代表人是卢某，谭其能是青岛德恒伟义财富管理有限公司淄川营业部的经理，其于2018年11月、12月的时候，卢某公司资金出现问题，在卢某与客户签订的借款协议上作为担保人签字，并加盖青岛德恒伟民原浆啤酒有限公司的公章，2019年初卢某被抓获之后，其与谭其能以青岛德恒伟民原浆啤酒有限公司的名义让淄川营业部工作人员存款了15万元，这15万元都用在其租房及地下水管改造的费用了；证人谭某1证实其于2018年7月22日到青岛德恒伟义财富管理有限公司淄川营业部担任内勤，总公司法定代表人是卢某，谭其能是淄川营业部的经理，并提供表格证明淄川营业部工作人员和客户存款的具体情况，有宣传单、投资客户明细、吸收客户名单等证据予以印证。 证人谭某3证实其在淄川营业部担任团队经理期间，公司有吸收群众存款情况的事实，他没有发展客户，名下的客户都是谭其能拉来的，具体有多少客户不清楚；证人郭某3证实其在青岛德恒伟义财富管理有限公司担任业务员，工作期间发展4个客户吸收资金人民币10万元；证人张某证实其在青岛德恒伟义财富管理有限公司负责网络维护工作，对投资人数量和投资总量都不清楚；证人李某5证实其在青岛德恒伟义财富管理有限公司担任业务员，公司法人是卢某，不清楚是否有吸收公众资金的资质，工作期间发展了2个客户吸收资金人民币8万元；证人宫某证实刚到青岛德恒伟义财富管理有限公司负责企划、培训和网站管理工作，后来主要负责公司内勤工作，公司网站主要是由张某负责。 3.书证。发破案说明证实本案的案发经过及被告人谭其能、吴某的到案经过，二人系自首。 吸收存款明细表、工作人员表证实谭其能吸收的线下存款及线上存款情况。淄川营业部团队经理、理财经理等工作人员名单及吸收客户存款情况。 吸收资金情况记录清单证实吴某团队、谭某3团队吸收客户存款的情况。 出借管理咨询与服务协议、委托银行代收费协议书、借条、收款确认书、银行交易明细、借条、担保函等证实集资参与人投资数额及收取的部分本金、利息，青岛德恒伟义财富管理有限公司向集资参与人出具的部分收据。 权利人名下不动产信息查询结果、淄博市不动产登记信息查询结果证明证实坐落于淄川区所有权人为谭其能、谭某6。 企业信息、分公司注销情况证实青岛府到可信互联网信息服务有限公司淄川区分公司法定代表人为谭其能，成立日期为2018年11月29日，注销日期为2018年12月24日。 扣押清单证实吴某涉案款人民币伍万元整于2019年6月14日被公安机关依法扣押。 营业执照、企业章程、账户交易明细等书证证实卢某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被青岛市公安局市南分局立案侦查。卢某系青岛德恒伟义财富管理有限公司法定代表人。 电子档案证实被告人谭其能、吴某作案时均已达到完全刑事责任年龄。 3.鉴定意见。青岛琴城会计师事务所有限公司出具的青琴城专审字〔2019〕05157号《青岛德恒伟义财富管理有限公司非法集资案专项审计报告》证实部分集资参与人存款情况。 4.被告人谭其能、吴某的供述，与上述证据能够相互印证。 关于被告人谭其能的辩护人提出的“对被告人谭其能非法吸收公众存款的数额有异议”的辩护意见，经查，有投资客户明细、吸收客户名单等书证、集资参与人陈述、证人证言与被告人的供述相互印证一致，形成完整的证据链。故被告人谭其能辩护人的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人谭其能、吴某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以采纳。本案系一般共同犯罪，不宜区分主从犯，但根据各被告人在本案中所起作用，在量刑时酌情予以考虑。被告人谭其能有自首情节，可从轻处罚；主动上缴违法所得，酌定从轻处罚。被告人吴某有自首情节，依法对其减轻处罚；主动上缴违法所得及退赔款，酌定从轻处罚。被告人谭其能、吴某自愿认罪认罚，依法从宽处罚。被告人谭其能的辩护人关于“被告人谭其能系自首、系初犯偶犯、认罪态度好”的辩护意见成立，本院予以采纳，其他辩护意见与本院查明的事实、法律不符，本院不予采纳。被告人吴某的辩护人关于“被告人吴某系初犯、系自首、主动上缴违法所得，可酌情从轻处罚、认罪认罚”的辩护意见成立，本院予以采纳，其他辩护意见与本院查明的事实、法律不符，本院不予采纳。据此，综合考虑本案的犯罪事实、性质、情节、社会危害性、退赔情况、各被告人在共同犯罪中的作用大小，以及被告人谭其能、吴某犯罪前后的表现等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人谭其能犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月2日起至2022年10月1日止；罚金自判决生效后十日内缴纳完毕。） 二、被告人吴某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后十日内缴纳完毕。） 三、违法所得九万元及退赔款五万元，依法发还集资参与人。 四、涉案损失款，依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王红梅 审 判 员  靳 莉 人民陪审员  刘持珍 二〇二〇年六月三十日 法官助理刘晓彤 代理书记员  李金铭