山东省济南市长清区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0113刑初321号公诉机关济南市长清区人民检察院。被告人齐某某，女，1966年9月24日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，无业，户籍地济南市长清区，住长清区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月29日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月5日被逮捕，现押于济南市看守所。辩护人李栋，山东灵岩律师事务所律师。被告人许某某，女，1964年11月13日出生于山西省运城市，汉族，大专文化，无业，户籍地山西省运城市盐湖区，住山西省运城市盐湖区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月29日被刑事拘留，5月29日被取保候审。指定辩护人张百胜，山东从德律师事务所律师。济南市长清区人民检察院以济长清检二部刑诉（2019）142号起诉书指控被告人齐某某、许某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于2019年12月19日公开开庭进行了审理。济南市长清区人民检察院指派检察员王文霞出庭支持公诉，被告人齐某某、许某某及辩护人李栋、张百胜到庭参加诉讼。公诉机关于2020年2月15日建议延期审理，补充侦查，2020年3月15日恢复审理。现已审理终结。济南市长清区人民检察院指控，2018年10月至11月，在济南市长清区，被告人齐某某伙同被告人许某某，未经有关部门批准，以投资国际慈善基金扶贫项目为由，建立微信群，向社会公开宣传投资五日后按投资额的1:1比例返还，面向社会不特定人群非法吸收公众存款。截止到案发，齐某某共向37人吸收存款60.51万元，案发前返还50.46万元，给投资参与人造成损失12.94万元。被告人许某某共向20人吸收存款21.34万元，案发前返还10.42万元，给投资参与人造成经济损失11.13万元。（详见附表）就起诉书指控的上述事实，公诉机关向法庭提供了证人证言、书证、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人齐某某、许某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人齐某某对被指控的犯罪事实无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.齐某某所吸收投资款都转入“吴某1”指定的账户，利息和本金也由上层返还，齐某某系“业务员”身份，只负责招揽客户，没有管理和决策行为，不了解资金去向及用途，所获提成属于工资性收入，其在融资过程中所用较小，系从犯；2.齐某某系自首。建议对其减轻或从轻处罚。被告人许某某对被指控的犯罪事实无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.许某某出于投资赚钱的想法，自己投资并动员朋友投资，在发现无法返利后没有再将收到的款项转交上线，没有犯罪故意；2.许某某将所吸收资金全部交给上级，自己对资金没有支配权，无法决定款项的返还，在犯罪中起辅助作用，属于从犯；3.通过许某某投资的大部分人对其予以谅解。综上，建议对其从轻处罚。并提供了投资人出具的谅解书。经法庭审理查明，2018年10月至11月，被告人齐某某受“吴某1”（真实身份不详）指使，建立微信群，将“吴某1”提供的中华人民共和国国务院国际慈善基金委员会文件及“吴某1”的国际慈善基金会工作证发到群中，在群内向不特定人群宣传，动员他人投资国际慈善基金扶贫项目，投资五日后加倍返还。被告人许某某在齐某某的宣传下投资该项目，并在微信群中动员其他人投资。投资人将款转给齐某某或许某某，二被告人转给“吴某1”指定的账户。返还的款项转入齐某某、许某某的账户后再返还给投资人。投资人缴纳2%手续费，作为齐某某、许某某及其他非吸经办人员的报酬。2018年10月21日至11月11日，被告人齐某某共向37人吸收存款60.51万元，案发前返还50.46万元，给投资人造成损失12.94万元。被告人许某某共向20人吸收存款21.34万元，案发前返还10.42万元，给投资人造成经济损失11.13万元。(详见附表)上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证予以确认的下列证据证实：1.证人薛某的证言、投资记录及统计表证明：2018年10月，我对象齐某某介绍我参与国际慈善基金委员会扶贫1：1项目，购买基金后双倍返还。齐某某在我手机上创建了“福德缘道薛某小组”微信群，群里的人都是齐某某介绍的，在群里宣传，让群里的人投资赚钱。我和齐某某在微信群里转发过国务院国际慈善基金委员会的红头文件、吴某1的身份证、工作证，介绍过项目。此项目由吴某1操作，有什么事他在群里说。投资流程是：我介绍的人把投资款转到我的农行卡，我再转给齐某某，齐某某把钱给吴某1，5天后把钱双倍返还给齐某某，齐某某给我，我再给投资者。投资者交2%的手续费。开始的投资都双倍返还了，大约20天后，吴某1说投资平台被黑客攻击，没有再返钱。我的账本记录了我经手的投资人员、数额等详细情况。2.证人曹某的证言证明:齐某某给我介绍国家慈善基金会的1:1返现项目，就是投资多少返利多少，投资时交2%手续费。2018年10月底，她把我拉进一个微信群里，我开始投资的小额资金都按时返还了，后来齐某某让我投资了几笔大额的，这些钱没再返利。同时证实自己投资的情况。3.证人田某、高某、姜某、郭某等42人的证言及转账记录证明：各自在微信群通过齐某某、薛某、许某某及他人得知投资项目及投资的数额、损失数额。4.齐某某微信聊天记录证明：齐某某在微信群中发送《中华人民共和国国务院国际慈善基金委员会》文件、吴某1的工作证，宣传基金返还项目，投单当日算起，5个工作日返还一倍的利息，吴某1为中华人民共和国国务院国际慈善基金会行政部科员。5.齐某某记录本证明：自2018年10月20日至11月11日齐某某吸收参与投资的人员及投资数额。6.齐某某、薛某、易某某、黎某某、许某某的银行交易明细、微信交易明细及汇总表证明：相互之间资金往来情况，投资人通过微信、银行卡给许某某转账的情况，投资款返还情况。7.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单证明：民警在齐某某住处扣押记账本、银行卡、vivo手机1部，扣押薛某ONEPLUS手机1部。扣押许某某HUAWEI手机1部，中国农业银行卡1张。8.发破案经过：被告人齐某某于2019年4月28日在其家中被民警传唤到案。9.被告人齐某某的供述证明：2018年10月中旬，我接到吴某1的电话，他自称是北京国际慈善基金会的工作人员，说该基金会有个1:1扶贫项目，投资的钱数按照1:1返还，投100元，5天之后返还200元，返回周期5天。他从QQ上发来他的工作证图片，还有国务院的文件，让我发展这个项目。2018年10月20日我和在微信上找的几个朋友，共投了2700元，打到吴某1提供的银行卡上，10月26日返还。后来参加的人和投资数目增多，为了方便管理，我规定有人发展六个下线就自己成立一个群，我只管理小组长。自2018年10月20日至2018年11月11日，一共投资23天，最后一次返钱是2018年11月11日，共返还18天的投资款，到了12日，没有返还11月7日的投资款。吴某1说系统升级，先不收单。我让管理群的人收2%，我们平分。最初，我通过微信向我的好友宣传这个项目，我把上级宣传的国家文件、吴某1的身份证、工作证件等发给我的好友，有的发到群里，他们又去介绍别人。我对参与人说投资自愿，并且告诉他们投资有风险。对于投资人没有任何要求或条件，任何人都可以投资，没有特定对象。许某某通过我投资的钱，以我的账本记录或者银行交易记录为准。许某某的钱和通过她投资的钱一块打到我的账户，分不清哪些钱是许某某本人投资的。许某某那一组的钱有的直接转入吴某1提供的易某某等人的账户。通过查看银行卡交易流水，上家收款账户共4个，分别是：吴某2、唐某、易某某、黎某某；上家给我返钱用三个账户：刘某、易某某、黎某某。银行交易明细中投资人给我转款的数额准确。公安机关在我家搜查出的A4纸记账本是薛某记录的，上面记录的会员绝大多数是我发展的。另一本棕色的账本是我记录的，所有通过我投资的钱数都在这个账本上，也是我给上家打钱的记录，包含薛某记录的A4账本上的钱数，薛某记录的那个账本上所有投资人的钱数到我这个账本上我可能只记录薛某一个名。公安扣押的银行卡中我参与这个项目只使用尾号为05817、08712的两张农行卡。10.被告人许某某的供述证明：2018年10月底进入群主为齐某某的微信群，她天天在群里宣传，发过国际慈善基金委员会的红头文件，介绍基金返还项目，在投资第五天按1：1返利，她还发了机构领导人的工作证件照，介绍吴某1是中央负责这个扶贫项目的，号召大家赶紧投资，投的越多返的越多，也有人在群里晒返利的截图，我才开始投资。群里成员达到500人，齐某某再建新群，我一共加入了两三个群。我第一次投了5000元，5天后收到齐某某返给我的10000元。我就开始向身边的朋友宣传，号召他们投资，把他们拉进了我的兄弟姐妹群，到了70多人，我选了四五个人为小组长，各个小组长分别建群，我建群管理小组长。小组成员投资把钱转给小组长，小组长转给我，我转给齐某某或吴某1。2018年11月12号开始不再返钱，齐某某说是网络遭到黑客攻击。我投资通过微信转账和银行卡转账，2018年10月31日至11月28日和齐某某、易某某、黎某某的交易都是1:1返现项目的资金往来。公安机关出示的银行交易明细、微信转账记录、红包账单都属实，我已核实并签字按手印。公安机关统计我接收其他人的投资和返现情况，我核对后属实。我用自己和白某甲的名义投资，和团队成员投资的钱一起转入齐某某、易某某或者黎某某的账户，总额有十万多元。针对辩护人提出的辩护意见，根据本案事实和证据，评判如下：1.关于被告人齐某某、许某某在非法吸收存款中系从犯的意见。二被告人将所吸收存款全部转给上线，对资金没有进行管理、支配，无证据证实其在未返还投资款中获利，只是向投资人收取投资额的2%作为自己与下属非吸人员的报酬，在本案中起次要、辅助作用，属从犯，依法予以从轻处罚。2.关于被告人许某某已取得投资人谅解、可对其从轻处罚的意见。庭后，本院对出具谅解书的投资人进行了复核，情况属实。对许某某可从轻处罚。以上两项辩护意见本院予以采纳。3.关于被告人齐某某有自首情节的意见。根据公安机关的破案经过，齐某某因涉嫌诈骗在家中被民警抓获，并未主动投案，其到案后如实供述本案事实，不符合自首的法律规定。此辩护意见不能成立。本院认为，被告人齐某某、许某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。二被告人归案后如实供述其罪行，均系从犯，依法予以从轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。对被告人齐某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，对被告人许某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下:一、被告人齐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零三个月(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月29日起至2020年7月28日止），并处罚金四万元（罚金限判决生效之日起十日内缴纳)。被告人许某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年(缓刑考验期限从判决确定之日起计算)，并处罚金一万元（罚金限判决生效之日起十日内缴纳)。二、被告人齐某某、许某某及同伙作案用手机三部予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  王 芳人民陪审员  焦学林人民陪审员  任立彬二〇二〇年六月四日书 记 员  黄庆文