上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初1364号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人杨2，男，1978年6月3日生，汉族，户籍地上海市静安区。辩护人伊瑜，上海明泰律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕1259号起诉书指控被告人杨2犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某1出庭支持公诉，被告人杨2及其辩护人伊瑜到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2014年8月起，侯某某(另案处理)伙同他人通过上海宝某金融信息服务有限公司(以下简称“宝某金融公司”)线上“P2P”平台、西某财富(上海)投资管理有限公司(以下简称“西某财富公司”)线下门店，在未经国家相关部门批准的情况下，通过广告宣传及口口相传等方式，承诺支付8%-12%不等的年化投资收益，对外销售债权转让类理财产品，并使用200余家空壳公司发布虚假借款标的，向社会不特定公众非法募集资金。2016年2月至2018年11月，被告人杨2先后担任西某财富公司营业三部总经理、营业二部团队长，期间在侯某某等人的组织、指使下，向社会不特定公众吸收存款。经司法审计，被告人杨2在职期间，其团队共计吸收存款金额人民币(以下币种同)16,833,500元，未兑付金额为5,053,500元。2019年9月6日，被告人杨2接电话通知主动至上海铁路公安处虹桥站派出所投案并如实供述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，并出示、宣读了同案关系人供述、证人证言、集资参与人陈述、司法鉴定意见书、《出借咨询与服务协议》《债权转让协议》、工商登记资料、常住人口基本信息及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人杨2违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨2有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。被告人杨2认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人杨2有期徒刑一年以上四年以下，并处罚金。被告人杨2对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人杨2的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但认为公诉机关指控的部分非吸金额系被告人近亲属投入，应从被告人非吸金额予以剔除。被告人杨2主动投案，到案后能够如实供述自己的犯罪事实，系自首；被告人主观恶性较低，其入职时涉案公司运作模式已经成熟，其并不参与公司运营管理，且属初犯偶犯，并愿意退出相关违法所得。综上，建议法庭对被告人杨2从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年8月起，侯某某(另案处理)伙同他人通过宝某金融公司线上“P2P”平台、西某财富公司线下门店，在未经国家相关部门批准的情况下，通过广告宣传及口口相传等方式，承诺支付8%-12%不等的年化投资收益，对外销售债权转让类理财产品，并使用200余家空壳公司发布虚假借款标的，向社会不特定公众非法募集资金。被告人杨2于2016年2月入职西某财富公司，至2018年11月先后担任西某财富公司营业三部总经理、营业二部团队长等职位。期间在侯某某等人的组织、指使下，被告人杨2及其管理团队通过上述方式向社会不特定公众吸收存款。经司法审计，被告人杨2及其团队共计吸收存款金额15,533,500元，未兑付金额为5,053,500元，被告人杨2以工资、提成等名义获取违法所得722,533.39元。2019年9月6日，被告人杨2接电话通知后主动至上海铁路公安处虹桥站派出所投案并如实供述犯罪事实。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1.同案关系人侯某某、冯某某、刘某、李某、郭某的供述，证实宝某金融公司、西某财富公司未经国家相关部门批准，以“超级债权人”形式设立“资金池”，向社会不特定公众吸收资金，以及被告人杨2担任西某财富公司营业三部总经理、营业二部团队长，负责对外销售债权转让类理财产品的事实。2.证人张1、沈某、章某某、张2的证言，证实宝某金融公司、西某财富公司以债权转让的形式向社会公众推销理财产品，对外非法吸收公众存款的事实。3.集资参与人谢某、黄某某、都某某等人的报案笔录及相关《出借咨询与服务协议》、《债权转让协议》、银行卡交易明细清单等，证实宝某金融公司、西某财富公司公开对外销售理财产品，承诺保本付息，向社会不特定公众吸收资金的事实。4.宝某金融公司、西某财富公司工商登记资料，证实两家公司均未取得金融业务经营许可的事实。5.上海华安会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证实被告人杨2及其团队涉及非法吸收公众存款及获取违法所得的数额。6.上海市公安局浦东分局出具的常住人口基本信息，证实被告人杨2的身份情况。7.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人杨2的到案情况。8.被告人杨2的供述，证实其到案后对上述犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人杨2违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，部分犯罪金额予以调整。被告人杨2自动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法减轻处罚。被告人杨2系初犯，对其酌情从轻处罚。辩护人要求对被告人杨2从轻、减轻处罚的部分辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月,罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月6日起至2020年11月5日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、违法所得追缴后按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于 淼人民陪审员  王荣富人民陪审员  任新玲二〇二〇年六月三日书 记 员  秦慧娴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。