辽宁省锦州市凌河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0703刑初135号公诉机关辽宁省锦州市凌河区人民检察院。被告人刘二龙，男，1967年2月10日出生，汉族，大专文化，无业，捕前住天津市滨海新区。因本案于2019年4月13日至2019年4月20日临时羁押于深圳市第二看守所，2019年4月21日被刑事拘留，2019年4月30日被依法逮捕。现羁押于辽宁省锦州市看守所。辩护人范卫平，辽宁卫华律师事务所律师。辽宁省锦州市凌河区人民检察院以锦凌检公诉刑诉[2019]130号起诉书指控被告人刘二龙犯诈骗罪，于2019年10月16日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。锦州市凌河区人民检察院指派检察员刘威、书记员赵磊出庭支持公诉，被告人刘二龙及其辩护人范卫平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。辽宁省锦州市凌河区人民检察院指控，被告人刘二龙虚构自己有能力给锦州市义兴房地产开发公司（以下简称义兴公司、法定代表人系刘某1）办理贷款，但需要好处费，因此刘某1向被害人赵某借款人民币40万元。2013年12月23日，在锦州市凌河区中国工商银行铁北支行内，被害人赵某的30万元汇入刘二龙的银行卡内。案发前刘二龙退还赵某2万元，现仍有28万元未退还。辽宁省锦州市凌河区人民检察院向本院移送了被告人刘二龙犯诈骗罪的证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录、相关书证等证据。公诉机关认为，被告人刘二龙以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人数额巨大的财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人刘二龙对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均有异议，其辩解我在公安机关、检察机关做的有罪供述全不是真实的，我没有犯罪，赵某给我转账30万元之前，我和他没见过面也不认识。2013年12月23日关某给我打电话说有朋友要给她转钱，因为关某没有银行卡，说借我的工商银行卡帮她转一笔钱30万元，这个钱到我银行卡后让我转给刘某2，刘某2与关某是同学关系，卡号也告诉我了，我收到30万元的当时就给刘某2转过去25万元，我跟关某说有5万元这两天我急用，过两天给你，我给你转25万元行不行，她同意了。我在公安机关做的是虚假供述，因为关某以前对我有照顾，后来关某出事了，这个钱我再说实话关某肯定受不了，我告诉哲岱刚别和受害人讲这个事。当时我也不懂法，我想我认下来，家里有房子，我能还上钱之后如果受害人出了谅解书我可以判缓刑可以出来，这样关某也不牵扯进来。因为我无意中帮转这笔款造成赵某的损失，我向被害人道歉，后来这个事过了很长时间我才知道哲岱刚和赵某有亲属关系，哲岱刚证言可能倾向受害人，我庭审说的都是真实的。被告人的辩护人提出的辩护意见，对公诉机关指控被告人刘二龙犯有诈骗罪有异议，其理由如下：1、本案是由于义兴公司委托马某、哲岱刚办理贷款5000万元，由于缺少资金由马某和哲岱刚找到被害人赵某，双方签订了借款协议，如果想找到能够贷款的人，应当与关某签订协议，为什么和义兴公司签订，辩护人认为关某是本案的嫌疑人，义兴公司和被害人赵某均未见过刘二龙，刘二龙本身也不认识被害人，都是通过马某、哲岱刚找到关某办理此事，所以说刘二龙不存在虚构或者隐瞒的事实，在客观上被告人刘二龙不存在虚构、隐瞒真相的客观行为，主观上被告人也不具有非法占有的目的；2、案发后均是关某和哲岱刚、马某商谈还款事宜，而且关某还出具了还款保证书及用房屋做抵押的还款计划书，如果说关某不是本案的涉案人员，关某为什么给马某出具。3、关某在案发前承诺给义兴公司办贷款，而且他本人也留了10万元好处费，所以说关某有共同犯罪嫌疑，建议追加关某为共同的被告人。辩护人认为被告人刘二龙在主观上不具备非法占有的目的，通过法庭调查刘二龙也当庭陈述了，关某只是借用他的信用卡来过下桥，对于贷款事实刘二龙根本不知情，刘二龙只是按照关某的授意将涉案的30万元收到他的帐户名下，然后又在当天将25万元返还给关某提供的账号，就是刘某2的名下，这一点从银行转账记录可以表明，辩护人认为本案事实不清，证据不足，本着疑罪从无的原则建议宣判被告人无罪。经审理查明，被告人刘二龙虚构自己有能力给锦州市义兴房地产开发公司（法定代表人系刘某1)办理贷款，但需要好处费，因此刘某1向被害人赵某借款人民币40万元。2013年12月25日，在锦州市凌河区中国工商银行铁北支行内，被害人赵某的30万元汇入刘二龙的银行卡内。案发前刘二龙退还赵某2万元，现仍有28万元未退还。另查明，被告人刘二龙于2013年12月25日汇入刘某2工商银行卡内25万元。上述事实，有下列经公诉机关、被告人、辩护人提供并经庭审举证、质证的证据予以证明，本院予以确认：（一）公诉机关出示的证据1、书证（1）案件来源、情况说明证实，2016年12月23日刘某1到凌河分局刑事犯罪案件侦查大队报案，2014年7月至9月间赵某到凌河分局铁新派出所报案。（2）人口基本信息证实，刘二龙犯罪时已达到刑事责任年龄。（3）银行开户账号、银行流水证实，2013年12月25日刘二龙的银行卡内有从锦州汇入30万元钱。（4）中国工商银行个人明细查询证实，被告人刘二龙于2013年12月25日从合肥汇给刘某225万元，刘某2当日取出14万元，次日取出10万元。（5）借款协议书、锦州义兴房地产开发有限公司授权书证实，2013年12月22日赵某借钱给刘某140万元用于贷款，后刘某1授权赵某追讨被骗去的钱款。（6）抓捕经过证实，刘二龙被抓捕到案。（7）在逃人员登记/撤销表证实，刘二龙系网上逃犯。（8）临时羁押犯罪嫌疑人证明证实，刘二龙到案后临时羁押情况。（9）借条复印件证实，2014年2月26日刘二龙向赵某出具欠款49万元的债权凭证。（10）欠条复印件证实，2014年7月26日刘二龙向赵某出具了欠款55万元的债权凭证。（11）徽商银行银企余额对帐单证实，刘二龙以此证明自己有能力还钱。（12）国债收款凭证证实，马某和哲岱刚拿出该份证据告诉赵某，贷款正在办理中。2、证人证言（1）证人刘某1证言证实，义兴公司找人办贷款，钱是从赵某处借的40万元，之后得知是关某找的刘二龙办的，事情没办成，钱也没回来。（2）证人哲岱刚证言证实，2013年底刘某1向赵某借款40万元，通过关某办理贷款，关某称找的是刘二龙办理并给刘二龙汇款30万元办理贷款，贷款没有办下来，刘二龙通过哲岱刚退还赵某2万元。在给刘二龙汇款30万元前，哲岱刚和马某都和刘二龙通过电话，刘二龙称能办贷款，所以才给刘二龙汇的钱，在办理贷款过程中，哲岱刚和刘二龙通电话进行过联系，刘二龙和哲岱刚说贷款能办，正在办，但一直找理由拖着没结果，后来得知贷款办不下来时刘二龙保证有能力还钱，还给邮寄来49万元的借条和对帐单。2014年3月份的时候，刘二龙给我汇了2万元，我把2万元给了赵某。（3）证人马某证言证实，2013年底刘某1向赵某借款40万元，通过关某办理银行贷款，关某找的刘二龙办理，并给刘二龙汇款30万元，在给刘二龙汇款前给刘二龙打过电话，刘二龙明确表示能办贷款才给他汇的钱，汇款后打电话催办时，刘二龙一直找理由推脱，后在贷款这个事没办成的情况下马某、赵某、哲岱刚与刘二龙进行联系，刘二龙称自己不能办贷款，但欠的钱由他来还，但之后就再也联系不上了，并证实因为关某是中间人，信任关某，且不认识刘二龙，所以找关某签协议。（4）证人关某证言证实，关某找的刘二龙给义兴公司办理贷款，并给刘二龙汇款30万元，因为刘二龙以前欠关某的钱，关某在刘二龙收到30万元钱后跟刘二龙说如果不用先借给关某25万元，并将此款打到刘某2卡上了。两人没有借条证明关某和刘二龙的债务关系，并证实因为关某是牵线人马某找不到刘二龙的时候让关某签署了40万元的债务的材料。（5）证人刘某2证言证实，2013年12月25日刘二龙给刘某2汇款25万元，此钱是刘二龙给关某的。3、被害人赵某的陈述证实，自己被诈骗40万元的经过。2013年11月份，马某、哲岱刚认识了关某，关某说她与刘二龙能通过记帐式抵押贷款的方式办理大额银行贷款业务，马某信以为真，马某和哲岱刚找到我和我商量贷款的事，马某又找到义兴公司刘某1以义兴公司名义办理贷款，费用40万元由我借给刘某1。将30万元汇给刘二龙，后来关某告诉我们贷款办不下来了，但刘二龙答应赔偿我们。在刘二龙给我写55万元欠条前，我和刘二龙通过电话，我让刘二龙还钱，本金、利息加上费用一共向刘二龙要52万元，刘二龙称钱马上回来损失可以一并还给我并答应给55万元，后出具了邮寄的欠条，我又等到2014年8月1日刘二龙还款还没到位，之后联系不上刘二龙了，同时关某也联系不上了，2014年9月1日我就到凌河公安分局刑警队报案去了，因为被骗的40万元是我出的，刘某1就授权我全权处理这件事。刘二龙在2014年7月中旬给哲岱刚打过2万元，哲岱刚把这个钱交给了我。4、被告人刘二龙的供述与辩解证实，我和关某早就认识，她不知道我不能贷款，我电话告诉她能贷款。2013年10月份关某给我打电话说需要办融资贷款，问我能不能办，我告诉她可以办。关某说给锦州市义兴房地产开发公司办5000万贷款，我让她先预付30万元好处费，2个月之内就能把贷款办下来。关某给我工商银行卡里打了30万元。过了2、3个月关某他们追问我贷款的事，我就搪塞关某他们，让他们等，其实我在这期间也在想办法凑钱，想把钱还给关某他们，但一直没还上。2014年2月26日，我就给赵某打了一个借条，给赵某邮寄过去了，钱一直没还上，2014年4月26日我又给赵某打了一个欠条，邮寄给他，后来一直没还上。2014年9月份，公安机关给我打电话，让我到锦州来，因为手里没钱，就一直没敢去。后来我手机丢了，和公安机关联系不上了，这个钱一直没凑上，也没还给他们，直到被公安机关抓获。我骗他们钱后大约两个多月，具体时间记不清了，因为当时他们总催我，我就给他们返了2万元钱。2013年12月25日我在合肥通过工商银行卡转给刘某225万元。5、辨认笔录证实，证人哲岱刚辨认出被告人刘二龙。（二）被告人及辩护人提交的证据工商银行流水证实，2013年12月25日汇入刘二龙工商银行卡30万元，2013年12月25日此卡转出25万元。本院认为，被告人刘二龙以非法占有为目的，虚构自己有能力为他人办理贷款，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控其犯诈骗罪的事实清楚,证据确实、充分，本院依法予以支持。关于被告人翻供一节，被告人刘二龙在侦查阶段、审查起诉阶段均供述以虚构自己有能力为他人办理贷款的方式，骗取30万元的事实。虽在本院审理过程中翻供但未提交其受到刑讯逼供、引供诱供的相关证据，其翻供后的供述亦与证人证言、被害人陈述均不符且与常某。关于被告人将25万元转账给刘某2一节，该行为属于犯罪既遂后的赃款处置行为，不影响诈骗罪的构成。综上，本院对被告人的辩解及辩护人的辩护意见不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下：一、被告人刘二龙犯诈骗罪，判处有期徒刑七年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月13日起至2026年6月12日止。罚金于判决生效后十日内缴纳至本院。）二、责令被告人刘二龙退赔被害人赵某经济损失人民币二十八万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向锦州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  才凌云人民陪审员  闫 肃人民陪审员  巴大勇二〇二〇年六月二十三日书 记 员  吴 双