湖北省宜城市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0684刑初26号公诉机关湖北省宜城市人民检察院。被告人王成龙，男，1987年9月21日出生于湖北省枣阳市，汉族，专科文化，无职业，住枣阳市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年8月1日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。辩护人王林波，湖北崇法律师事务所律师。被告人钱纯磊，男，1986年1月29日出生于湖北省枣阳市，汉族，高中文化，无职业，住枣阳市西城开发区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年8月1日被抓获，次日被刑事拘留，2019年9月5日被执行监视居住，同年9月16日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。辩护人黄正群，湖北荟才律师事务所律师。被告人冯志飞，男，1993年9月18日出生于湖北省宜城市，汉族，初中文化，无职业，住宜城市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年8月1日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。指定辩护人刘宁，湖北崇法律师事务所律师。宜城市人民检察院以宜检公诉刑诉〔2019〕313号起诉书指控被告人王成龙、钱纯磊、冯志飞犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宜城市人民检察院指派检察员曾庆武出庭支持公诉，被告人王成龙及其辩护人王林波、被告人钱纯磊及其辩护人黄正群、被告人冯志飞及指定辩护人刘宁到庭参加诉讼。现已审理终结。宜城市人民检察院指控：2017年11月起、被告人王成龙、钱纯磊、冯志飞以低价从贾某2、钱纯磊、邱某、陈某2、张某2、殷某、沈某2等人手中收购银行卡38件套件（包括银行卡、手机卡、银行U盾、取款密码等信息），后高价卖给张某3（另案处理）、赵某（另案处理）等人。现场共计查获62张银行卡，其中从王成龙处收缴他人银行卡21张、从钱纯磊处收缴他人银行卡4张、从冯志飞处收缴他人银行卡33张。通过对被告人钱纯磊、王成龙的电脑进行电子数据的提取，发现王成龙、钱纯磊电脑中存有大量银行卡号等信息资料。分述如下：1.2017年底，被告人王成龙找到贾某1收购银行卡，贾某2用自己身份证办理了5张银行卡和5个U盾、1张手机卡以5000元的价格卖给了王成龙，后王成龙以高价卖给了张某3；2.2017年底，被告人王成龙让钱纯磊帮助收购银行卡等套件（包含银行卡配套信息），钱纯磊让妻子邱某办理了5张银行卡、1张手机卡和U盾等，后钱纯磊将自己和妻子办理的共计10张银行卡套件等租给了王成龙，钱纯磊从中获利共计24000元钱；3.2018年年前，被告人钱纯磊帮助设告人王成龙收购银行卡，钱纯磊找到施某的舅倌沈某2和沈某2的朋友姚某前，各收购了5张银行卡及绑定手机号、网银、取款密码、身份证号等信息，并将这些信息提供给了犯罪嫌疑人王成龙并获得了1000元钱的好处费；钱纯磊帮助王成龙验卡，验证完成后钱纯磊将这些信息用excel表格编辑好后发送给了王成龙；4.2018年5、6月份，被告人王成龙找到张某2收购银行卡，张某2用自己身份证办理了5张银行卡和5个U盾、1张手机卡以2000元的价格租给了王成龙，后王成龙以高价卖给了张某3；5.2018年底，被告人王成龙找到陈某2收购银行卡，陈某2用自己身份证办理了5张银行卡和5个U盾、1张手机卡以2000元的价格租给了王成龙，后王成龙以高价卖给了张某3；6.2019年2、3月份，被告人冯志飞找到殷某收购银行卡，殷某用自己身份证办理了3张银行卡和3个U盾、1张手机卡以3000元的价格卖给了冯志飞，后冯志飞以4500元的价格卖给了赵某。上述事实，公诉机关当庭出示了银行卡交易明细、扣押清单、调取证据通知书、到案经过、户籍证明等书证；证人殷某、邱某、施某、贾某1、陈某1、张某1的证言；被告人王成龙、钱纯磊、冯志飞的供述与辩解；电子数据勘验工作记录及照片等证据。公诉机关认为，被告人王成龙、钱纯磊、冯志飞收买、非法提供信用卡信息，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人王成龙、钱纯磊、冯志飞自愿认罪认罚，可依法从宽处理，建议判处被告人王成龙有期徒刑三年至四年有期徒刑，并处罚金；判处被告人钱纯磊一年六个月至二年有期徒刑，并处罚金；判处被告人冯志飞有期徒刑二年至二年六个月有期徒刑，并处罚金。被告人王成龙、钱纯磊、冯志飞对公诉机关指控的罪名与犯罪事实均无异议。辩护人王林波对公诉机关指控的收买、非法提供信用卡信息罪罪名不持异议，提出被告人王成龙与冯志飞不认识，双方无犯意联络，无共同的犯罪行为，不构成共同犯罪。被告人王成龙只是要求钱纯磊帮忙办几张卡，钱纯磊将其妻子邱某的银行卡交给王成龙并不是王成龙的指令，该部分应由钱纯磊自行承担责任。王成龙只是租用他人的信用卡，租用不被刑法所禁止，不具有刑事违法性，不应追究刑事责任。被告人王成龙归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚。辩护人黄正群对公诉机关指控的收买、非法提供信用卡信息罪罪名提出异议，认为本案应定妨害信用卡管理罪。被告人钱纯磊帮助被告人王成龙收购他人信用卡，所收购的信用卡交给王成龙使用，被告人钱纯磊作为帮助犯，在共同犯罪中地位和作用处于从属地位，属于从犯，应当减轻处罚。指定辩护人刘宁对公诉机关指控被告人冯志飞犯收买、非法提供信用卡信息罪罪名无异议，提出被告人冯志飞归案后认罪态度好，具有坦白量刑情节，属于初犯、偶犯，建议依法从轻处罚。经审理查明：2017年11月起至2018年底、被告人王成龙以低价收购贾某2、钱纯磊、邱某、张某2、陈某2名下的个人银行卡信息资料20套（含银行卡、手机卡、银行U盾、取款密码等信息），后高价卖给了张某3（另案处理）。案发后，现场从王成龙处收缴他人银行卡21张。具体犯罪事实如下：1.2017年底，被告人王成龙找到贾某1收购银行卡，贾某2用自己身份证办理了5张银行卡和5个U盾、1张手机卡以5000元的价格卖给了王成龙，后王成龙以高价卖给了张某3；2.2017年底，被告人王成龙让钱纯磊帮助收购银行卡等套件（包含银行卡配套信息），后钱纯磊将自己和妻子邱某办理的共计10张银行卡套件卖给了王成龙，钱纯磊从中获利共计24000元；3.2018年5、6月份，被告人王成龙找到张某2收购银行卡，张某2用自己身份证办理了5张银行卡和5个U盾、1张手机卡以2000元的价格租给了王成龙，后王成龙以高价卖给了张某3；4.2018年底，被告人王成龙找到陈某2收购银行卡，陈某2用自己身份证办理了5张银行卡和5个U盾、1张手机卡以2000元的价格租给了王成龙，后王成龙以高价卖给了张某3；2018年年前，被告人王成龙要求被告人钱纯磊帮其收购个人银行套卡，被告人钱纯磊收购沈某2、姚某前名下个人银行卡信息资料10套（含银行卡、手机卡、银行U盾、取款密码等信息），并将这些信息资料提供给了被告人王成龙，共获得了1000元好处费；钱纯磊帮助王成龙验卡，验证完成后钱纯磊将信用卡信息用excel表格编辑好后发送给了被告人王成龙。案发后，现场从钱纯磊处收缴他人银行卡4张。2019年2、3月份，被告人冯志飞找到殷某收购银行卡，殷某用自己身份证办理了个人银行卡信息资料3套（含银行卡、手机卡、银行U盾、取款密码等信息），以3000元的价格卖给了冯志飞，冯志飞以4500元的价格卖给了赵某。案发后，现场从冯志飞处收缴他人银行卡33张。综上，被告人王成龙收买、非法提供他人银行卡信息资料20套，被告人钱纯磊帮助被告人王成龙收买、非法提供他人银行卡信息资料10套。被告人冯志飞收买、非法提供他人银行卡信息资料3套。另查明，2019年8月1日，被告人王成龙、钱纯磊、冯志飞被公安机关抓获归案，经审讯，被告人王成龙、钱纯磊、冯志飞对犯罪事实供认不讳。上述事实，有经庭审质证、确认的到案经过、户籍证明、公安机关搜查证、扣押清单及照片、扣押的银行卡开户信息及交易记录、办案说明等书证，证人贾某2、邱某、施某、张某2、陈某2、沈某1、殷某的证言，电子数据勘验记录，且被告人王成龙、钱纯磊、冯志飞在庭审过程中均无异议，庭前亦作了较为一致，稳定的供述，并有认罪认罚具结书，量刑建议书等证据证实，足以认定。针对控辩双方的意见，根据本案的事实和证据，依据有关的法律规定，本院评判如下：一、关于共同犯罪辩护人王林波提出被告人王成龙与被告人冯志飞不认识，双方无犯意联络，无共同的犯罪行为，不构成共同犯罪。经查，被告人王成龙与被告人冯志飞分别实施了收买、非法提供他人银行卡信息罪的犯罪行为，二人在实施犯罪期间无意思联络，没有共同实施犯罪行为，不构成共同犯罪。辩护人王林波的此辩护意见成立，本院予以采纳。二、关于被告人钱纯磊从犯的认定辩护人黄正群提出被告人钱纯磊依被告人王成龙的指示，帮助被告人王成龙收购信用卡，在共同犯罪被告人王成龙中地位和作用处于从属地位，属于从犯。经查，被告人钱纯磊听命于被告人王成龙，直接参加实施收买、非法提供个人信用卡信息资料，而后将该信息资料提供给被告人王成龙，在整个犯罪活动过程中起次要作用，应认定为从犯。辩护人黄正群的此辩护意见成立，本院予以采纳。三、关于罪名的认定辩护人王林波提出被告人王成龙只是租用他人的信用卡，租用不被刑法所禁止，不具有刑事违法性，不应追究刑事责任。辩护人黄正群提出本案应定妨害信用卡管理罪。经查，本案中，被告人王成龙、钱纯磊、冯志飞通过高价收买方式，取得他人的信用卡信息资料，其目的不是为了持有他人信用卡，而是将持有的个人信用卡资料提供给他人，从中赚取差价，客观方面表现为收买、非法提供信用卡信息资料。收买、非法提供信用卡信息罪是选择性罪名，被告人王成龙、钱纯磊、冯志飞的行为符合收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件，应依收买、非法提供信用卡信息罪予以处罚。因辩护人的此辩护意见与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。四、关于量刑情节的认定经查，被告人王成龙、钱纯磊、冯志飞归案后均能如实供述自己的犯罪事实，并在公诉机关签署了认罪认罚具结书，自愿适用认罪认罚制度，依法可从轻处罚。被告人钱纯磊帮助被告人王成龙购买个人信用卡资料，属于从犯，依法可减轻处罚。故辩护人的相关辩护意见成立，本院予以采纳。本院认为，被告人王成龙收买、非法提供信用卡信息资料20套，伙同被告人钱纯磊收买、非法提供信用卡信息资料10套，数量巨大；被告人钱纯磊帮助被告人王成龙收买、非法提供信用卡信息资料10套，数量巨大；被告人冯志飞收买、非法提供信用卡信息资料3套，数量较大。被告人王成龙、钱纯磊、冯志飞的行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王成龙、钱纯磊、冯志飞归案后均能如实供述自己的犯罪事实，亦认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人钱纯磊帮助被告人王成龙收买、非法提供信用卡信息资料，在整个犯罪活动过程中起次要作用，认定为从犯，应当减轻处罚。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人王成龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2023年1月31日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人钱纯磊犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月16日起至2021年2月10日止，已扣除先行羁押一个月零5天，罚金于判决生效后十日内缴纳）。三、被告人冯志飞犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金一万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2021年7月31日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。四、追缴被告人钱纯磊违法所得人民币1000元，被告人冯志飞违法所得人民币1500元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  石 磊人民陪审员  刘晓燕人民陪审员  汪金华二〇二〇年六月三十日书 记 员  邬星辰