广西壮族自治区凭祥市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1481刑初154号 公诉机关广西壮族自治区凭祥市人民检察院。 被告人蒋克杰（曾用名蒋飞），男，1993年4月6日出生于河北省深州市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地河北省衡水市深州市，现住广西凭祥市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月27日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于崇左市看守所。 辩护人**，广西正权律师事务所律师。 被告人王明东，男，1994年1月24日出生于湖北省谷城县，汉族，中专文化，无业，户籍所在地湖北省襄樊市谷城县，现住广西凭祥市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月27日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于崇左市看守所。 辩护人罗月玲，广西诺尔律师事务所律师。 被告人候兴起（绰号安森），男，1998年7月9日出生于辽宁省辽阳县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地辽宁省辽阳县，现住辽宁省沈阳市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月12日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于崇左市看守所。 辩护人胡新毅，广西东方意远律师事务所律师。 辩护人杨雪玲，广西东方意远律师事务所律师。 被告人王明新，男，2001年3月3日出生于山东省枣庄市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省枣庄市山亭区，现住广西凭祥市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月27日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于崇左市看守所。 被告人张伟，男，1989年12月24日出生于湖南省益阳市，汉族，小学文化，无业，户籍所在地湖南省益阳市赫山区，现住广西凭祥市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月27日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于崇左市看守所。 辩护人蒙定光，广西大腾律师事务所律师。 辩护人凌晨，广西大腾律师事务所律师。 被告人李金梅，女，1989年12月10日出生于广西南宁市，汉族，中专文化，农民，户籍所在地广西南宁市武鸣区，现住凭祥市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月29日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于崇左市看守所。 凭祥市人民检察院以凭检刑诉〔2019〕147号起诉书指控被告人蒋克杰、王明东、候兴起、王明新、张伟、李金梅犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。凭祥市人民检察院指派检察员卢天梅出庭支持公诉，被告人蒋克杰、王明东、候兴起、王明新、张伟、李金梅及辩护人**、罗月玲、胡新毅、杨雪玲、蒙定光到庭参加诉讼。经凭祥市人民检察院建议，本案延期审理一次。现已审理终结。 凭祥市人民检察院指控，2019年1月份开始，被告人候兴起与被告人蒋克杰合作将银行卡、公司营业执照、公司印章等物品运输出境。候兴起经与在菲律宾的“大美”“张某”“大师兄”等客户谈好运输费用后，将蒋克杰在广西凭祥市的收件地址和收件电话告知客户，由客户联系国内各地的收购窝点将收购来的银行卡等货物通过快递方式邮寄到凭祥市交给蒋克杰团伙，再由蒋克杰安排将银行卡、公司营业执照等物品通过越南运到菲律宾马尼拉给候兴起，由候兴起按照货物单上面的联系信息将货物送达客户。期间，蒋克杰租赁了凭祥市世贸天城6栋3单元202号室，并组织被告人王明东、王明新、张伟、李金梅以及郭某1(另案处理）等人以此为地址收寄大量从外地寄来的他人的银行卡、U盾、公司营业执照等物品，其中王明东负责团伙日常具体工作安排，王明新、郭某1负责将各地邮寄来的银行卡、公司营业执照等物品重新整理后运往指定地点，张伟负责开车协助运输货物，李金梅负责涉案物品登记及开销登记。2019年3月26日，蒋克杰等人被抓获归案，公安机关当场查获蒋克杰等人准备邮寄出去的涉案物品27箱。经统计，该27箱物品中有银行卡套装3274套（共含他人银行卡2814张，手机卡、U盾等物品一批），企业资料376套（共含银行卡366张，公司营业执照、公司公章等物品一批）。另，公安机关在蒋克杰、王明东等人的住处查获银行卡套件19套，共含银行卡19张。 对于指控事实，公诉机关出示了物证、书证、证人证言、视听资料、被告人的供述和辩解等证据，并依据此认为被告人蒋克杰、王明东、候兴起、王明新、张伟、李金梅违反国家对信用卡的管理规定，破坏信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。候兴起在国外联系客户，并把蒋克杰的收货地址告知有需要的人。蒋克杰负责国内客户，同时安排他人从事银行卡收寄工作。王明东、王明新、张伟、李金梅受蒋克杰雇佣，负责收接、拆分、整理、重新包装各地邮寄来的银行卡、U盾、公司营业执照等材料，并按要求发给客户。而平时该经营点的管理由王明东负责。候兴起、蒋克杰、王明东作用大，系主犯；王明新、张伟、李金梅系帮助作用，为从犯。被告人王明东、王明新、张伟、李金梅到案后如实供述犯罪事实且认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理，建议判处候兴起有期徒刑六年零六个月至七年，并处罚金人民币四万元以上；判处蒋克杰有期徒刑七年零六个月至八年零六个月，并处罚金人民币四万元以上；判处王明东有期徒刑七年至八年，并处罚金人民币四万元以上；判处王明新有期徒刑三年零六个月至四年零六个月，并处罚金人民币二万元以上；判处张伟有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币二万元以上；判处李金梅有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币二万元以上。 被告人蒋克杰对指控的犯罪事实及罪名均有异议，辩解称其是做国际物流的，虽然没有办理相关证件，但不影响其实际做国际物流的事实。其运输信用卡，对信用卡没有支配权和占有权，不构成非法持有信用卡，不构成犯罪。 辩护人**对指控的事实和罪名均有异议，认为被告人蒋克杰属于运输而不是持有，运输合法有效的信用卡并不构成犯罪。蒋克杰作为物流的一个中转站，接收上家快递公司送过来的夹有信用卡的快递包裹后就按照包裹上地址转运，没有擅自转让或者使用这些银行卡，并不因此获得信用卡的控制和支配权，不具有持有的特征。而运输这些信用卡，均经过上家物流公司的验视，蒋克杰是不可能知道这些信用卡用途的，也无证据证明这些信用卡用于违法犯罪。查获的银行卡三千多张，但只抽查了一百多张，抽查率不到4%，而且只抽取了几家银行查验，程序不合法。未经查验的三千多张疑似银行卡不能作为定案依据。蒋克杰承揽业务没有资质的问题，充其量就是一个行政违法，不构成本罪。综上，应认定被告人蒋克杰无罪。即便现有证据能证实被告人蒋克杰有罪，从地位作用看也不属主犯；而蒋克杰系初犯、偶犯，主观恶性较小，社会危害性小，法庭应对其从轻、减轻处罚。 被告人候兴起对指控的罪名没有异议，但对事实部分有异议，认为公安机关在蒋克杰处查获的银行卡数量，有部分不是邮寄给其的，而其与蒋克杰不是合作关系，因此这部分不能计算到其名下。其只是按客户要求运输这些银行卡给他们，应为帮助行为，不应为主犯；现其认罪认罚，希望法庭给予从轻处罚。 辩护人胡新毅、杨雪玲对指控的罪名没有意见，但辩称：候兴起没有跟其他在案被告人有共谋，不属共同犯罪。查获的银行卡有部分不是邮寄给候兴起的，不应计算到候兴起头上。未经核实查验的银行卡，无法确定是否具有信用卡全部功能，不属于法律意义上的信用卡，不能作为定案依据。候兴起运输银行卡过程中，并没有支配、处分权，合法地运输并不等同于非法持有。候兴起在不知道这些信用卡用于违法犯罪情况下而进行运输，并不违反法律规定。候兴起到案后均如实供述自己的罪行，地位和作用相对较低，获利较少，只有五万元，系初犯、偶犯，建议对候兴起处以五年以下有期徒刑。 被告人王明东对指控的犯罪事实和罪名均有异议，辩称其没有负责管理凭祥这个快递转运点，其只是帮蒋克杰接收、拆装和整理银行卡，把银行卡送到友谊关停车场交给他人。其行为属于运输，不是非法持有信用卡，不构成犯罪。 辩护人罗月玲对指控的犯罪事实和罪名有异议，认为王明东不构成妨害信用卡管理罪。本案是个动态的运输行为，不是静态的持有行为，不能把运输当持有来处理；经查验的是真实的信用卡，不是伪造的信用卡，运输合法有效的信用卡是不构成犯罪的；查获的这批银行卡与王明东无关，因事发前王明东均在北京，不在凭祥市。所以辩护人同意蒋克杰辩护人的意见外，补充上述意见。另外对银行卡数量同意候兴起辩护人的意见。如果构成犯罪，本案中王明东同样和其他人一样都是受蒋克杰雇佣、安排工作，应属于从犯；犯罪时间短，获利少、无前科，应从轻、减轻处罚。 被告人王明新对指控的犯罪事实和罪名均无异议，并且认罪认罚。 被告人张伟对指控的犯罪事实和罪名均无异议，并且自愿认罪认罚。 辩护人蒙定光对指控的犯罪事实和罪名均无异议，但提出如下意见：本案被告人的行为应属运输行为。对未经查验的信用卡不能作为定案依据。被告人张伟属从犯，认罪认罚，认罪态度好，建议在三年以下对张伟量刑。 被告人李金梅对指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并且认罪认罚。 经审理查明，2019年1月份开始，被告人候兴起与被告人蒋克杰商量合作将中国国内的他人的银行卡、U盾、公司营业执照、公司印章等物品运出境外赚钱。后候兴起经与在菲律宾的“大美”“张某”“大师兄”等客户谈好运输费用后，将蒋克杰在中国广西凭祥市的收件地址和收件电话告知客户，由客户联系国内各地的收购窝点将收购来的银行卡等货物通过快递方式邮寄到凭祥市交给蒋克杰，再由蒋克杰雇佣的人将银行卡、公司营业执照等物品通过越南运到菲律宾马尼拉给候兴起，由候兴起按照货物单上的联系信息将货物送达客户。期间，蒋克杰将收寄快递事宜交由被告人王明东负责管理，王明东即安排王明新、张伟、李金梅以及郭某1(另案处理）等人以凭祥市世贸天城6栋3单元202号室为收发地址，收寄大量从外地寄来的他人的银行卡、U盾、公司营业执照等物品，收寄件和查询快递所用的电话130××××5554、156××××0812、130××××5994、181××××3910、178××××1735。其中王明新、郭某1负责将各地邮寄来的银行卡、公司营业执照等物品重新整理后运往指定地点，张伟负责开车协助运输货物，李金梅负责涉案物品登记及开销登记。2019年3月26日，蒋克杰、王明东、郭某1在将银行卡等物品运往北京过程中被抓获，公安机关当场查获蒋克杰等人准备邮寄出去的涉案物品27箱。经统计，该27箱物品中有银行卡套装3274套（共含他人银行卡2814张，手机卡、U盾等物品一批），企业资料376套（共含银行卡366张，公司营业执照、公司公章等物品一批）。另，公安机关在蒋克杰、王明东等人的住处查获银行卡套件19套，共含银行卡19张。 被告人蒋克杰非法获利334463.02元，该款已被办案机关冻结；候兴起非法获利6万元；张伟非法获利38000元；李金梅非法获利3500元。 上述认定事实，有公诉机关凭祥市人民检察院提供并在庭审上举证、质证的下列证据证实： 1.受案登记表、立案决定书、并案说明、破案报告书及抓获经过，证实本案系公安机关工作中发现，于2019年3月26日立案侦查。被告人蒋克杰、王明东、郭某1于同年3月26日在南友高速凭祥入口被抓获，被告人王明新、张伟于3月26日在凭祥市皇龙居小区被抓获，被告人李金梅于3月29日在凭祥市被抓获。 2.证人任某的证言，证实2019年3月26日，其与袁某一起驾驶车牌号为京Ｈ×××××小货车到崇左市凭祥市顺丰发货点处接单装货，装了二十多件顺丰公司打有封胶包装好的纸箱，运输目的地是北京。当时一名男子交给其和袁某每人200元现金，让其尽快赶到目的地，还交代说车上的物品不能淋雨。之后通过顺丰公司员工其了解到该男子是寄货的货主。 3.证人袁某的证言，证实2019年3月26日12时许，其与任某通过“货车帮”APP接了一批从广西凭祥运往北京的货物。货车是任某的，车牌号是京Ｈ×××××。该批货物数量是27件，重量223.33公斤，运单号785002921122。快递单上写的寄件人是“鲁某”，联系电话是130××××5994，寄件地址是广西崇左市凭祥市黄龙居顺丰速运点，收件人，蒋先生，联系电话178××××1735，收件地址是北京市通州区北苑南路金源小区。让其二人把货从凭祥市运往北京市的男子其不认识，其只记得他上身穿的是红色外套，身材微胖。 4.证人于某的证言，证实证实2019年3月26日下午，三名年轻陌生男子雇佣其的别克车从凭祥市防疫站隔壁的小区前往南宁机场。当车行驶到南友高速凭祥入口处时被公安人员拦下并带回凭祥市公安局接受调查。 5.证人郭某1的证言，证实2019年2月，朋友候成军邀请其到凭祥做工赚钱。于是其和朋友王明新一起来到了凭祥，候成军就带其和王明新认识了蒋克杰、王明东和张伟，后他们将其二人安排到他们租下的凭祥市世茂天城6栋3单元2楼，并叫其二人以后就在这里干活了。他们说每天的工作就是拿快递回来，然后拆开，用一个袋子将包裹里的东西重新装好，把清单写到标签上并将标签贴到原快递单号的袋子上，最后重新装好就可以了，承诺给每个月工资4000元，包吃包住。然后他们给了一张电话卡，说是邮寄来的快递每次打这个号码。这个电话卡平时插在王明新手机上，一般都是王明新接电话。 其等人接收国内寄来的银行卡、U盾、手机卡打包后运出国外，当这些银行卡出现问题，国外的人又寄回国内给其等人，让其等人帮转寄回国内各地客户处理，寄出国外或者接收退回的其等人均从中收取费用。其、王明东、张伟、王明新都得去寄送过银行卡、U盾、手机卡、营业执照。一个星期前，王明东在房间发脾气，说有一批银行卡被扣了，现在的银行卡无法出境到越南，打算直接将银行卡运往北京。之后的几天其听到王明东和蒋克杰商量，打算自己找商务车让其跟车将这批银行卡运往北京。一开始王明东叫其先去德邦物流找车运输，但德邦物流说这些东西上不了飞机，走陆运的话需要五六天，蒋克杰、王明东觉得太久了。于是王明东就让其去顺丰快递问问。其和张伟到顺丰快递那咨询，最终蒋克杰、王明东同意与顺丰谈成的结果是:包一辆车加一名司机运这批银行卡去北京，但需买2000元的保险，一共花了约一万多元。后其等人就回到住所将那些银行卡拉到顺丰装货。王明东则安排张伟和王明新去顺丰快递那下单。到了下午2点多，王明东就和蒋克杰说带上其一起去北京，帮其也定了一张飞机票。张伟就去帮找一辆别克车拉其、王明东、蒋克杰去南宁搭飞机。当车到凭祥检查站时，公安民警就将其三人查获。 这次运往北京的有很多不同银行的银行卡，还有U盾和手机卡，银行卡有400公斤重，大约有2000多张，这些银行卡均是其不认识的他人银行卡。 6.证人王某1、王某2的证言，证实王某1在广西南宁市召集王某3、黄某、王某2等人利用本人或他人的信息资料办理注册空壳公司的营业执照及相关的银行结算卡、U盾、电话卡等公司材料，并通过微信群或QQ群卖给他人。王某2帮王某1办理公司材料，且用自己的身份信息办理了公司材料及银行卡出售给王某1。期间，王某1多次以寄件人“郭某2”的名字及寄件人电话157××××8080，按照客户要求将材料邮寄至广西凭祥市世贸天城365号，收件人“大美”，收件电话130××××5554、156××××0812。该收件地址和电话号码正是王明东、王明新等人的收件地址和手机号码。 7.证人黎某的证言，证实其出售了9套银行卡给他人，其中3套是用其本人身份证办理的，另外6套是别人身份证办理的。这些银行卡都是用顺丰快递寄去广西崇左市凭祥市世贸天城，收件人的名字“火鸡转黑昌”。 8.证人曾某、刘某1的证言及由凭祥市皇龙居速运营业点提供的邮寄的快递单复印件，证实2018年8月份至案发，其二人接受上家雇佣，在广东珠海负责收寄、查验从外地邮寄来的银行卡。其收寄地址是广东省珠海市香洲区格力广场，收寄件人是“刘某2”或“刘某3”，号码为157××××0907。 经公安机关与广西顺丰速递有限公司凭祥市皇龙居速运营业点调查核实，确实有收件人为刘某4、刘某3，地址为广东省珠海市香洲区九州大道格力广场，电话号码为157××××0907的包裹经广西顺丰速递有限公司凭祥市皇龙居速运营业点邮寄至广东省珠海市，该包裹的邮寄方地址为广西凭祥市皇龙居西城时代，邮寄人“鲁某”，电话130××××5994。该邮寄地址、名称和电话号码正是王明东、王明新等人的收件地址、名称和手机号码。 9.对候兴起、蒋克杰、王明东、王明新、郭某1、张伟、李金梅等人的搜查证、搜查笔录、扣押物品清单，对王明新的搜查说明、相关照片，证实在凭祥窝点查获的27箱，内有银行卡套装3274套。经清点共包含他人银行卡2814张、手机卡若、U盾一批。企业对公账户376套，包含银行卡366张、U盾、法人身份证、公司营业执照、公司公章、章程等一批。涉案银行卡后面标记有银行卡本人姓名，非被告人名字。对李金梅人身及随身物品进行搜查，查获手机2部，银行卡4张。对蒋克杰人身及随身物品进行搜查，查获手机2部、U盾3个、银行卡3张、他人护照1本、菲律宾币面值13820。对张伟人身及所驾驶的湘Ｈ×××××车辆进行搜查，查获手机1部、护照2本、越南盾面值1478000、人民币2390元、银行卡1张。对王明东人身及随身物品进行搜查，查获手机2部、身份证、护照。对王明东、蒋克杰住处凭祥市凭祥镇防疫站政府集资楼宿舍502号房进行搜查，查获手机4部、银行卡21张（属于蒋克杰、王明东、王明新、郭某1、张伟等本人所有）、固态硬盘2个、笔记本2本、快递单117张、U盾10个、手机卡5张、公章4个、公司材料2套（内均含银行卡一张、营业执照一份及公章等物品）、银行卡套件14套（内均含银行卡、U盾、手机卡等）。对王明新人身及随身物品、住处凭祥市世贸天城6栋3单元202号进行搜查，在其身上查获手机1部、手表1块、戒指1枚、项链1条、人民币现金50元；在其住处查获手机3部，内均含银行卡、密码器的银行卡套件6套（其中他人信用卡5套，王明新本人1套）、王明新本人的银行卡3张、黑色笔记本1本、快速单58张、U盘1个、硬盘1个等物品。以上物品均依法被扣押。 10.对候兴起的搜查证、搜查笔录、扣押物品清等，证实侦查人员依法对候兴起的住处沈阳市苏家屯山茶街御龙小区28栋3单元501号房进行了搜查，在候兴起住处查获手机2部、手提电脑1台、候兴起身份证、临时身份证、邮政储蓄卡各1张。 11.李金梅指认笔录、照片，证实李金梅对其用于记录的纸质笔记簿进行指认。并已将该笔记薄复印，笔记本上记录有数量加“公”“私”开支情况等。 12.辨认笔录，证实任某能辨认出2019年3月26日租用顺丰快递公司车辆将信用卡、U盾运往北京的货主是叫张伟；蒋克杰能够辨认出候兴起就是其供述中的“安某”，曾清松就是其供述中的“黑昌”；候兴起能够辨认出蒋克杰，且能够辨认出曾清松就是其供述中的“黑昌”。 13.羁押证明书、办案说明，证实候兴起于2019年4月12日被临时羁押在沈阳市苏家屯区看守所，于同年4月15日被带离出所。 14.违法犯罪记录查询证明，证实经查询，未发现候兴起、王明新有违法犯罪记录。 15.崇左市公安局协助冻结财产通知书，证实渤海银行股份有限公司北京通州支行协助崇左市公安局冻结了蒋克杰62×××35账户内的余额334463.02元人民币。 16.崇左市公安局的《办案说明》、《调取证据通知书》及由相关银行出具的查询结果，证实崇左市公安局刑侦支队于2019年6月从查扣的29箱涉案物品中随即抽取了部分（102张）私人账户银行卡及部分（22张）对公账户银行卡，调取了相关银行卡信息或销户信息，所抽查的银行卡持有人均不是本案被告人。 17.蒋克杰、王明东等手机数据鉴定情况，经凭祥市公安局委托，崇左市公安局物证鉴定所对本案查扣的手机、平板电脑及笔记本电脑中的内容进行电子物证提取，并出具检验文书、同时将提取的内容刻录成光盘、硬盘。公安机关打印了部分微信数据截图，如：张伟的手机数据截图内有2019年1月29号的快递单“安某转大美”等大量快递信息；候兴起、王明新、王明东、蒋克杰、郭某1、李金梅的微信数据截图内有大量快递信息，且有大量关于邮寄银行卡的聊天记录。 18.户籍证明，证实被告人蒋克杰、王明东、候兴起、王明新、张伟、李金梅案发时均已达负完全刑事责任年龄。 19.认罪认罚具结书4份，证实被告人候兴起、王明新、张伟、李金梅自愿认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书。 20.被告人蒋克杰的供述和辩解，证实2018年5月，其在菲律宾赌场认识了“黑昌”，后经人介绍认识“安某”。2019年2月开始其与“黑昌”“安某”合作运输银行卡赚钱。这些银行卡，应该是客户用来注册管理赌博网站的。“黑昌”和“安某”将其在中国凭祥市世贸天城的地址发给中国境内的其他人，他人就将装有银行卡、U盾、手机卡、公司营业执照等寄给其。其将这些银行卡从凭祥出境到越南再运到菲律宾。一般是两天运输一次，每次的货物数量有多有少，一般是小套有100多件，大套有几十件。小套里有银行卡、U盾、手机卡，有些还有身份证；大套是一份公司企业营业执照、身份证复印件、银行开户许可、U盾、公章等。 在凭祥世贸天城营业点，其雇用了王明东、王明新、郭某1、张伟、候成军、李金梅等人帮其接收、运输、邮寄银行卡出入境，其中王明东负责具体管理工作，李金梅负责记账，候成军、王明新及郭某1三人负责收件、拆封、二次包装，然后将银行卡等货物放入旅行箱，后由司机张伟负责运输到友谊关交给越南人运往越南河内，然后转运到菲律宾的马尼拉交给客户。被其雇佣的人的工资、生活费和住宿费均是其负责。国内的银行卡等物品是客户自己找的，其不知道他们的具体操作过程，其只负责提供快递地址，然后收取快件，转运到国外。 其的客户都是在菲律宾的中国人，其中有两名较大的客户，一名叫“安某”，东北人，另一名叫“黑昌”，福建人，八成的货都是他们的，其手机里有他们的联系电话和微信，不过号码是菲律宾的。平时其在微信上联系越南人“小草”和“碧玉”叫其二人将货转运到菲律宾，她们二人则将带货人的信息一名叫“阿姨”的越南妇女发给其，其联系上带货人后，就叫带货人到凭祥市拿旅行箱带去菲律宾。货到达菲律宾后，其再联系“黑昌”“安某”接货。 其收取客户的银行卡一小套（一张银行卡、U盾）运输费用100元，一大套装（一份公司企业执照资料文件袋）300元，客户结算都是通过支付宝或微信转账给其，其前后赚了人民币约30多万元，这钱其存在渤海银行里。其安排人从友谊关运到河内，一个旅行箱一般要支付运输费用人民币3000元，超大号旅行箱的还要加钱，然后安排人空运往马尼拉，其要付飞机票人民币4000多元、给托运行李的人人民币1500元，另外菲律宾海关收取每件行李箱人民币8000元左右的费用。 有段时间，越南海关接到命令说这些银行卡之类的货物不准运输出境，所以之前被退回了两三批货。前几天运往越南的大行李箱有六个，因运不出去，又被越南扣下了两箱，所以退运回国内来的只有四箱，加上这几天陆续收到国内各地寄来的银行卡，装了一个小的行李箱。因为越南那边走不了，其打算将这些银行卡发物流运往北京后再转空运到菲律宾。于是张伟和王明新去快递点发货，快递单上的收件人是其。这批货于2019年3月26日运往北京途中被公安机关查获，有四个大行李箱和一个小行李箱，但里面装有多少银行卡、U盾、企业资料不太清楚，约有2000套。 2019年3月26日，公安机关在其王明军租住的凭祥市防疫站附近的一处出租屋查扣了一批银行卡。 “黑昌”的真实姓名不清楚，他的微信号×××，呢称“黑昌～腾达快运”，他的手机号码是639959814246，0915587-8777。“安某”的真实姓名不清楚，他的微信号是×××，昵称“顾意”，手机号是09277046818，639665449888。 21.被告人候兴起的供述与辩解，证实其于2019年2月初开始跟蒋克杰合作，主要帮蒋克杰寻找需要银行卡、对公账户等东西的客户，并协助蒋克杰将这些银行卡、对公账户带到客户手中。其通过菲律宾华人微信群发布信息，说能帮人把银行卡、对公账户这些东西从中国国内运到菲律宾，并提供蒋克杰在中国凭祥市世贸天城365号这个收件地址，还有尾号为0812的收件电话，叫他们将银行卡等东西先寄到蒋克杰处，然后由蒋克杰再安排“小草”和“碧玉”转运到菲律宾给其，由其将货物交给他们。“大美”“张某”“大师兄”“刘某5”“徐某”等人所需的银行卡、U盾、公司营业执照等货物，都是他们自己在中国国内找的，具体是从哪里弄的其就不知道了。其中需求量大的客户主要是“大美”“张某”，他们都是在菲律宾做物流的，也都只是中转而已，最终收卡的人是谁其不知道。如果银行卡不符合客户要求，被退回，其就拿给蒋克杰，交由蒋克杰处理。有一次货有两个旅行箱，大概有400套银行卡，对公账户40个。其到机场接到货后就按照快递单上面的备注联系客户取货，并收取运输费每套银行卡人民币120元，对公账户一套350元，然后将120元中的100元，350元中的300元通过手机微信或支付宝或银行卡转账给蒋克杰。银行卡转账是转到蒋克杰本人的一张渤海银行卡里。至案发，其运输银行卡约得6万元运费。 22.被告人王明东的供述与辩解，证实2018年底，蒋克杰叫其来广西凭祥市帮他干活，帮他收发从全国各地寄来的快递，让其把快递上面的单号撕下来，将里面的银行卡、U盾、手机卡等物品放到文件袋里面重新包装好，然后把原先撕下来的单号重新贴上去以区分快递是谁寄过来的，并把快递集中放到一个旅行箱里面，然后蒋克杰就安排人开车搭载其把行李箱运到友谊关一处停车场等人来领取。其做了一段时间后，张伟、郭某1、候承军、王明新也加入帮蒋克杰做工。郭某1、候承军、王明新的工作和其一样，张伟就负责开车搭其等人将行李箱运往友谊关。这期间，蒋克杰在凭祥市世贸天城租了一间房子放快递。 2019年3月25日，其和蒋克杰、张伟、郭某1就打算把一批银行卡等货物寄到北京，然后其就打电话联系了一家快递公司，并由张伟具体负责联系货车把快递发往北京。当晚蒋克杰、其和郭某1一起买了去北京的机票。次日下午，其、蒋克杰和郭某1乘坐蒋克杰租的别克商务轿车前往南宁机场，当车行至高速路边境检查站时，其三人被公安民警查获。其等人运输前往北京的该批银行卡也被公安机关当场查获。 除了将银行卡运出境外，其也接收从国外寄回国内的银行卡、U盾、手机卡、公司营业执照之类的物品，这些寄回国内的物品，均注明有国内收件地址，其按照上面给的地址寄出去。 其收件地址是凭祥市世贸天城365号，收件电话有王明新使用的1567810812，另一个号码是130××××5554，还有一个是15678*8114。一般寄回国内的包裹都是王明新、郭某1和张伟他们邮寄的，邮寄用的是450625198911195318这个身份号码和电话号130××××5994，寄件人鲁某，寄件地址一般填写广西崇左市凭祥市世贸天城或者广西崇左市凭祥市广影万福电影城等地。 其和张伟等人平时的食宿均是蒋克杰负责的。此外，蒋克杰还给其一笔备用金，一般是1万到2万元不等，这些钱用于平时寄发快递、购买文件袋和员工的生活费。 23.被告人王明新的供述与辩解，证实2018年底，其在老板蒋克杰的安排下在凭祥市世贸天城6栋3单元202号将各地邮寄过来的银行卡、手机卡、密码器、U盾、公司营业执照、公司印章等快递物品进行重新拆封，清点整理后，重新装入旅行皮箱运往凭祥友谊关停车场，然后运往越南，而由越南发回的银行卡、U盾、公司营业执照、公司印章等物品，其和其他员工会重新分类，然后按包装上写的地址邮寄出去。参与这个工作的有蒋克杰、王明东、郭某1、张伟、候成军、李金梅。其中蒋克杰、王明东是老板，平时其称他们为“蒋哥”和“东哥”，他们二人安排其等人做事。其负责检包裹是否有银行卡、手机卡、密码器等物品，郭某1负责检查包裹里是否有客户资料、公章、企业公司资料，企业银行卡和密码器是否齐全等，候成军有时也帮其和郭某1的忙。张伟负责送货，李金梅是负责统计整理数据。其收件地址是蒋克杰租的凭祥市世贸天城365号，其和郭某1也住这里。收件电话是130××××5554、l5678510812，其中电话156××××0812是蒋克杰、王明东交给其的。 有时一天能收到20个包裹，包裹里面有一整套的物品，包含手机卡、银行卡、U盾等。企业资料也是一整套资料，有时候一个包裹有一套，有时候一个包裹有十几套。目前老板还没有发过工资给其，但平时生活费由王明东支出的。 24.被告人张伟的供述和辩解，证实2018年12月，其接受蒋克杰、王明东雇请，在广西凭祥市驾驶本人车辆负责收发货物的运输，即将接收全国各地和国外寄过来的银行卡、U盾、公司营业执照、公司印章等物品，交由王明新、郭某1分装后重新包装，再拉运到友谊关交给“路大姐”，由“路大姐”运到越南。2019年3月26日，蒋克杰、王明东安排其和郭某1雇请一辆顺丰快递运输车，将银行卡运往北京。其听王明东说是准备运到北京后空运寄到菲律宾的赌场。平时吃饭、喝酒的钱是由王明东支出的。 其工资是由蒋克杰和王明东支付的。2019年1月10日蒋克杰通过微信转了第一笔工资10000元给其，之后其赌博输了钱就跟蒋克杰借了5000元，所以2月10日发第二笔工资的时王明东只给了其3000元。2月17日因为其成功帮转走了一批比较多的货，再加上其提出不想做了，蒋克杰通过支付宝转了5000元给其。3月25日蒋克杰又通过微信转了20000元给其，但王明东叫其先垫支发往北京这批货的费用。 25.被告人李金梅的供述和辩解，证实2019年3月6日开始，其接受蒋克杰、王明东雇请到凭祥市世贸天成6栋3单元202房对王明新、郭某1、候成军等人收寄的银行卡、U盾、公司营业执照、公司印章等物品进行清点造册并统计团伙成员在此活动中的各类开销，后汇报给蒋克杰、王明东。统计数量登记在一本笔记本里，这些数字其是根据王明新和郭某1两个人在拆装包裹时清点银行卡、U盾、手机等具体数量进行登记。在其过来帮王明东统计银行卡数量的第一天，王明东就预支了工资3500元给其。期间，其还按照王明东的安排通过微信与“黑昌”和“安某”联系，查询快递寄送情况。其是用粉色vivo牌手机来查询的，开机密码000000，手机号181××××3910，微信号是×××，昵称是“财务一号”。 一个星期之前其听蒋克杰、王明东说，运银行卡和U盾出境时在越南被扣了。从那以后他们就没有再运出去，那些银行卡一直存放在世茂天城6栋3单元202房那里。 以上证据来源合法、内容客观真实，与本案有关联，并能形成完整的证据锁链，证实了以上认定事实存在，因此本院对上述证据予以采信。 针对被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下： 一、对被告人蒋克杰、候兴起、王明东及辩护人**、胡新毅、杨雪玲、蒙定光认为，被告人的行为属于运输信用卡，不属于非法持有信用卡，而运输合法有效的信用卡并不违反法律规定，不构成犯罪的意见，经查，被告人蒋克杰、候兴起为了牟取非法利益，合谋以凭祥市世贸天成6栋3单元202房为收发地址，接收从国内各地邮寄来的他人信用卡，或者接收从国外寄来的信用卡，并拆分、整理分类集中包装后发往国内外给他人使用，本院认为，信用卡及其账户只限于发卡银行批准的持卡人本人使用，不得提供、出租或者转借他人使用；他人寄来的内装有银行卡包裹，根据《中华人民共和国邮政法》规定，任何单位和个人不得私自开拆他人邮件，而被告人明知其接收从各地寄来的信用卡并非其合法持有，也无法说清信用卡的合法来源，却进行拆分及重新包装后再寄送到国内及国外给他人使用，被告人的行为实际上已是非法持有这些信用卡的人，因此对被告人及其辩护人的辩解和辩护意见不予采纳。 二、对被告人候兴起及辩护人胡新毅、杨雪玲、**、罗月玲认为，在案查获的银行卡，只有一百多张经过查验属真实有效的信用卡，且抽检不具有代表性，程序不合法；其余三千多张均未经查验，无法确定其真实有效，无法确定是否具有全部信用卡功能，不能作为定案依据的意见，经查，公安机关当场查扣涉案信用卡27箱，以及在蒋克杰、王明东等人的住处查获银行卡套件19套，共含银行卡19张，查扣过程有被告人在场，有同步录音录像，程序合法。后公安机关对查扣的涉案信用卡随机抽取了私人账户银行卡102张，对公账户银行卡22张，并依法对所抽取的上述银行卡交由开户行进行核实，经中国建设银行广西区分行、交通银行广西区分行、中国邮政储蓄银行广西区分行、广西北部湾银行、中国农业银行广西区分行、中信银行南宁分行营业部等银行进行核实，所提交核查的这些银行卡均是从银行开户的银行卡，抽检和核验过程合法。抽检的银行卡具有代表性，能够证实所查扣的涉案银行卡均为从银行开户的银行卡。因此，对被告人及辩护人的上述辩解和辩护意见不予采纳。 三、对被告人蒋克杰、候兴起及其辩护人认为，候兴起没有与蒋克杰共谋接收和运输信用卡，不成立共同犯罪的意见，经查，被告人蒋克杰和候兴起均在供述中承认，其二人在经营接收和运输银行卡出境业务前，双方经过商量并达成合作意见，蒋克杰负责国内接收各地寄来的银行卡，候兴起负责寻找国外用户，并接收国内蒋克杰寄到菲律宾的他人银行卡送达给客户，收取运费后，再将部分运费转给蒋克杰。同时候兴起还将蒋克杰在国内凭祥市的收发快递地址发到国内朋友微信群里，告知有使用银行卡的客户将银行卡先寄到蒋克杰处，然后再由蒋克杰运出境给其，由其再送给客户的事实，上述事实能够认定蒋克杰与候兴起之前有共谋，之后共同经营接收、拆分、整理、运输他人寄来的银行卡并运输到境外给客户的事实，因此，对被告人及其辩护人的该意见不予采纳。 本院认为，被告人候兴起、蒋克杰、王明东、王明新、张伟、李金梅违反国家对信用卡的管理规定，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。对被告人王明东及其辩护人认为，王明东未参与到涉案的信用卡，不构成犯罪的意见，经查，在案同案被告人蒋克杰、王明新、张伟均证实王明东参与了收寄涉案的信用卡，被告人王明东的供述中也承认其安排张伟、郭某1去找车运输涉案的信用卡的事实，因此，对被告人王明东及其辩护人的上述意见不予采纳。六被告人系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人蒋克杰、候兴起、王明东起主要作用，应为主犯，应按照其三人所参与的全部犯罪进行处罚，但被告人王明东的作用相对于蒋克杰和侯兴起较小，在量刑时应予以考虑；被告人王明新、张伟、李金梅起帮助作用，是从犯，应当减轻处罚。对被告人候兴起辩解其属帮助地位，应为从犯的意见，不予采纳；对辩护人**、罗月玲认为，被告人蒋克杰、王明东应为从犯的意见，不予采纳。归案后，被告人候兴起、王明新、张伟、李金梅能如实供述且认罪认罚，依法可从轻或减轻处罚。辩护人的其他辩护意见，本院予以综合考虑。 根据六被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人蒋克杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七年零二个月，并处罚金人民币七万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月27日起至2026年5月26日止。罚金限在判决生效第二日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制罚金缴纳。） 被告人王明东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月27日起至2026年1月26日止。罚金限在判决生效第二日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制罚金缴纳。） 三、被告人候兴起犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六年零五个月，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2025年9月11日止。罚金限在判决生效第二日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制罚金缴纳。） 四、被告人王明新犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月27日起至2023年1月26日止。罚金限在判决生效第二日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制罚金缴纳。） 五、被告人张伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月27日起至2023年1月26日止。罚金限在判决生效第二日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制罚金缴纳。） 六、被告人李金梅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月29日起至2023年1月28日止。罚金限在判决生效第二日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制罚金缴纳。） 七、对扣押在案的涉案银行卡套装3293套，企业资料376套予以没收，由公安机关依法处理； 八、对冻结涉案的被告人蒋克杰违法所得人民币334463.02元，予以没收，上缴国库； 九、对扣押涉案的五部手机（号码分别为13026905554、15678510812、13026905994、18177723910、17888841735）予以没收，上缴国库； 十、继续追缴被告人候兴起违法所得人民币六万元，张伟违法所得人民币三万八千元，李金梅违法所得人民币三千五百元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向崇左市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  周君和 人民陪审员  马光和 人民陪审员  黄保平 二〇二〇年六月二十八日 书 记 员  黄学晓 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条……。 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 ……。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 ……。 ……。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条……。 ……。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 ……。