广东省陆河县人民法院刑 事 判 决 书(2020)粤1523刑初52号公诉机关陆河县人民检察院。被告人**锋，男，1976年3月14日出生，汉族，广东省海丰县人，初中文化，住广东省汕尾市海丰县******委会大塅村38号，现住广东省深圳市****玉麟阁2单元508房，公民身份号码441************835。因本案于2019年7月8日被陆河县公安局刑事拘留，同年8月13日被陆河县公安局执行逮捕。现羁押于陆河县看守所。陆河县人民检察院以陆河检公刑诉[2020]42号起诉书指控被告**锋犯骗取贷款罪，于2020年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月2日公开开庭审理了本案。陆河县人民检察院指派检察员彭琳出庭支持公诉，被告**锋到庭参加诉讼。现已审理终结。陆河县人民检察院指控，2014年3月份，被告人**锋伙同其堂哥黄钦（已判决）虚构贷款用途，利用虚假的《承包合同书》、《收入证明》、《购货协议书》等贷款材料，以**锋位于深圳市宝安区************（房地产权证号：深房地字第5000358001号，经查为虚假证件）作为抵押物，以黄钦的名义向陆河县**信用合作联社河田信用社申请贷款人民币800万元。贷款顺利发放后，**锋拿了2万元给黄钦。后**锋、黄钦未按期向信用社付还本金和利息，至案发，尚欠信用社贷款本金人民币790万元和利息。后陆河县**信用合作联社通过债权转让的方式将黄钦贷款以及另一笔本金为700万元的贷款合并以698.85万元的价格转让给第三方，根据债权比例，黄钦贷款收回本金370.18万元。被告人**锋对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。为证明上述事实，陆河县人民检察院向法庭提供了书证、证人证言、被害人陈述、同案人供述、被告人的供述与辩解、辨认笔录、现场勘验笔录等证据。指控认为，被告人**锋无视国家法律，以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成严重损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。鉴于**锋如实供述自己的罪行，具有坦白情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。并提出陆河检公量建[2020]40号量刑建议书，建议以骗取贷款罪判处**锋2年3个月以上2年5个月以下有期徒刑，并处罚金。被告**锋对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，当庭表示认罪认罚，辩称其文化水平低，法律意识淡薄，请求法庭从轻处罚。经审理查明，2014年3月份，被告人**锋伙同其堂哥黄钦（已判决）虚构贷款用途，利用虚假的《承包合同书》、《收入证明》、《购货协议书》等贷款材料，以被告人**锋位于深圳市宝安区************（房地产权证号：深房地字第5000358001号，经查为虚假证件）作为抵押物，以黄钦的名义向陆河县**信用合作联社河田信用社申请贷款人民币800万元。贷款顺利发放后，**锋拿了人民币2万元给黄钦。后**锋、黄钦未按期向信用社付还本金和利息，至案发，尚欠贷款本金人民币790万元和利息。后陆河县**信用合作联社通过债权转让的方式将该笔贷款以及另一笔本金为人民币700万元的贷款合并以人民币698.85万元的价格转让给第三方，按债权比例，黄钦贷款收回本金人民币370.18万元。2020年4月2日，被告**锋获得值班律师的法律援助并听取了法律意见，自愿签署了认罪认罚具结书。上述事实，被告**锋在庭审时没有异议，并有公诉机关向法庭提交经庭审举证、质证、认证的深圳市公安局出具的抓获经过，海丰县公安局出具的户籍证明（无违法犯罪记录），陆河县公安局出具的破案经过、调取证据清单（不动产资料电脑查询结果表、不动产登记资料查询结果证明）、情况说明（村委干部无法找到**锋签订的土地承包合同书），证人黄钦、陈伟航、陈胜捷、黎英煌、叶蔚达、黄照堂、李建波、余源浪、温云巩、蔡慎桂、钟运金、罗远杯的证言，被告人**锋的供述和辩解，黄钦指认贷款相关材料（身份证复印件、常住人口登记复印件、离婚证复印件、广东省农村信用社个人客户信用等级评定审批表、自然人（农户）借款申请表、借款申请书、贷款分期还款计划书、购货协议书、承包合同书、个人借款合同、担保协议书、委托扣款协议书、委托支付协议、受托支付对象和账户清单、贷款提款申请书、借款借据、个人信用信息查询授权书、贷款申请书、担保房地产协议书）、辨认笔录（辨认人黄钦、黎英煌、陈胜捷、叶蔚达、黄照堂），现场勘验笔录、现场图2张、现场照片7张，陆河县**信用合作联社出具的报案材料、关于黄钦、黄显财债权转让情况的函、黄钦贷款的相关材料（同意担保书、收入证明、证明、账户交易明细查询、房地产估价报告、房地产估价报告、贷款还款流水清单）、陆河联社不良资产移交至广东金融资产交易中心处置明细清单、关于黄钦抵押情况的说明、关于黄钦、黄显财资产包债权转让账务处理的情况说明、无折现金取款单、大额现金支取审批表，海丰县******民委员会出具证明（该村委未与黄钦签订过山地承包合同，**锋于2008年承包380亩山地种植桉树），广东陆河农村商业银行股份有限公司河田支行出具的关于黄钦贷款情况说明、债权转让协议、来账详细信息凭证，本院（2019）粤1523刑初29号刑事判决书（同案人黄钦因犯骗取贷款罪被本院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币8万元）等证据证实，足以认定。本院认为，被告人**锋无视国家法律，以欺骗手段取得陆河县信用合作联社贷款，具有其他严重情节，其行为已构成骗取贷款罪，依法应予惩处。鉴于被告人**锋归案后如实供述自己的罪行，自愿签署了认罪认罚具结书，且骗取的贷款以资产包转让方式追回部分损失，本院给予从轻处罚。公诉机关对被告人的犯罪指控事实清楚，证据确实、充分，量刑建议符合法律规定，本院予以支持采纳。被告人请求从轻处罚的辩护意见，有事实和法律依据，本院予以支持。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：被告人**锋犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币10万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月8日起至2021年10月7日止。罚金限本判决发生法律效力第二日起一个月内一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向汕尾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李明忠人民陪审员  叶鼎新人民陪审员  彭及俊二〇二〇年六月二十八日法官 助理  高晓静书 记 员  黄 杰附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条刑法第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。