河南省原阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0725刑初59号公诉机关原阳县人民检察院。被告人师鑫哲，男，1989年7月21日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地河南省新乡市原阳县，住新乡市，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年11月9日被新乡市公安局平原分局刑事拘留，2019年12月13日被新乡市公安局平原分局逮捕。辩护人朱守真，河南兴原律师事务所律师。原阳县人民检察院以新原检二部刑诉〔2020〕32号起诉书、新原检二部刑变诉〔2020〕1号变更起诉决定书指控被告人师鑫哲犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月13日向本院提起公诉，原阳县人民检察院于2020年4月29日向本院提起变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原阳县人民检察院指派检察官葛二磊出庭支持公诉，被告人师鑫哲及其辩护人朱守真到庭参加诉讼。现已审理终结。原阳县人民检察院指控，自2019年6月份以来，被告人师鑫哲以牟利为目的，从其亲朋好友处以每张500元价格购买银行卡后以每张1000元的价格卖给银某。2019年11月8日被告人师鑫哲被抓获后，从其车内和家中扣押他人工商银行、农业银行、建设银行及农村信用社银行卡8张。原阳县人民检察院变更起诉书指控：自2019年6月至11月份，被告人师鑫哲以牟利为目的，从其亲朋好友处以每张500元价格购买工商银行、农业银行、建设银行及农村信用社银行卡56套（包括银行卡、U盾、手机卡、持卡人身份信息、银行卡密码）后以每张1000元的价格卖给银某（另案处理）。其中，2019年11月8日被告人师鑫哲被抓获后，从其车内和家中扣押他人工商银行、农业银行、建设银行及农村信用社银行卡8套。针对上述事实，公诉机关提供了银行卡、手机、电脑等物证，户籍证明、到案经过、银行卡信息查询等书证，证人师子鑫、银某、李某、张某1等人的证言，被告人师鑫哲的供述和辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人师鑫哲非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人师鑫哲有坦白情节，自愿认罪认罚，建议对被告人师鑫哲判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元。被告人师鑫哲对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人的意见是，被告人师鑫哲有坦白情节，所持卡均系亲戚朋友的，且没有给受害人造成损失，初犯，自愿签署认罪认罚具结书，希望对被告人从轻处罚。经审理查明，自2019年6月至11月份，被告人师鑫哲以牟利为目的，从其亲朋好友处以每张500元价格购买工商银行、农业银行、建设银行及农村信用社银行卡五十六套（包括银行卡、U盾、手机卡、持卡人身份信息、银行卡密码），其中1、购买师子鑫中国邮政银行、中国建设银行、农村信用社银行三套；2、购买师飞扬中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、农村信用社四套；3、购买师志豪农村信用社、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行五套；4、购买张伟振中国建设银行、中国银行、农村信用社三套；5、购买师坤朋农村信用社银行卡一套；6、购买赵喜鹏中国工商银行、农村信用社二套；7、购买张某2中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、农村信用社银行四套；8、购买师某1中国工商银行、中国农业银行二套；9、购买杨建龙中国建设银行一套；10、购买孙广领中国农业银行、中国工商银行二套；11、购买师建龙农村信用社银行、中国建设银行、中国工商银行三套；12、购买贺新乐中国工商银行、中国农业银行二套；13、购买师某2中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行三套；14、购买朱某农村信用社银行卡一套；15、购买孙某中国工商银行、中国农业银行二套；16、购买师某3中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、农村信用社银行四套；17、购买师某4中国农业银行、中国工商银行二套；18、购买薛宇衡中国工商银行卡一套；19、购买师敬哲中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行三套。后被告人师鑫哲以每张1000元的价格卖给银某（另案处理）四十八套。2019年11月8日被告人师鑫哲被抓获后如实供述了自己的罪行，公安机关从其车内和家中扣押他人工商银行、农业银行、建设银行及农村信用社银行卡8套。认定上述事实的主要证据有：（一）物证银行卡14张、手机一部、电脑一台，平板电脑一台，证明被告人师鑫哲作案工具的外观等情况。（二）书证1、户籍证明，证明被告人师鑫哲的年龄等身份信息。2、抓获经过，证明2019年11月9日，被告人师鑫哲在师寨镇卫生院内被新乡市公安局平原分局刑侦大队抓获。3、证明，证明被告人师鑫哲无违法犯罪记录。4、师鑫哲、师子鑫办卡人员明细表、办卡人员明细，证明师子鑫、被告人师鑫哲购买办理银行卡人员名单情况。5、个人账户信息查询，证明多名被害人的银行账户等情况。6、微信转账记录截屏，证明被告人师鑫哲及师子鑫购买银行卡时转账情况。7、扣押清单，证明2019年11月8日从师鑫哲车内及家中扣押银行卡等物品，其中银行卡14张；土豪金苹果XSMAX手机一部；银色ipad平板电脑一台；台式电脑一台（曲面显示器，白色后壳，黑色磐驰牌主机）；SIM卡一张；U盾四个等。（三）证人证言1、银某证言，证明2019年6月份，我从师鑫哲那收购大约五六十套，一套给他1000元，一套包含U顿、银行卡、手机卡、身份证信息、银行卡密码和U盾密码，主要是以四大银行为主：中国银行、农业银行、工商银行、建设银行，包括U盾、银行卡、手机卡及身份证信息密码，我大概给师鑫哲转过大概有五六万元，我购买银行卡用来给菲律宾的一些对刷游戏公司使用，类似于时时彩的两个平台在进行赌博。2、师子鑫证言，证明2019年7月份，我贩卖给师鑫哲我自己的五套银行卡，有中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国邮政银行五套银行卡，我给师鑫哲介绍出售卡的人，师鑫哲每套给我500元。3、师飞扬证言，证明2019年9月份，师鑫哲让我用我身份信息给他办理了中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、农村信用社银行四套银行卡。4、师志豪证言，证明2019年9月份，师子鑫让我用我身份信息在农村信用社、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行办理了五套银行卡，给了我500元钱。5、张伟振证言，2019年夏天，师鑫哲让我用我身份信息给他办理了中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、中国邮政储蓄银行、农村信用社银行、中国银行六套银行卡，给了我2000元。6、师坤朋证言，证明2019年5月份的时候，张伟振和师子鑫、孟鹏飞带着我用我身份信息办理了中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、农村信用社四套银行卡，师鑫哲没有给我钱，抵我之前的欠款了。7、赵喜鹏证言，证明2019年5、6月份，师鑫哲让我用我身份信息给他办理了中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、中国银行、中国农村信用社五套银行卡，一套500元，给了我500元钱，其余2000元把我欠他的钱抵消了。8、张某2的证言，证明2019年8月底，师鑫哲让我用我的身份信息给他办理了中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、农村信用社银行四套银行卡，师鑫哲通过微信给我转了500元钱，其余1500元把我欠他的钱抵消了。9、师某1的证言，证明2019年8月份，师鑫哲和师子鑫让我用我的身份信息办理了中国工商银行、中国农业银行二套银行卡。10、杨建龙证言，证明2019年5月份，师鑫哲让我用我身份信息办理了中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行四套银行卡，也没给我钱。11、孙广领证言，证明2019年9月份的时候，师子鑫让我用我身份信息给他办理了中国农业银行、中国工商银行二套银行卡，师子鑫也没有给我钱。12、师建龙证言，证明2019年10月份的时候，师子鑫让我用我身份信息给他办理了农村信用社银行、中国建设银行、中国工商银行三套银行卡。13、贺新乐证言，证明2019年9月份，师子鑫让我用我身份信息给他办理了中国工商银行、中国农业银行二套银行卡，给了我200元。14、师某2的证言，证明2019年9月份，师子鑫让我用我身份信息给他办理了农村信用社、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行四套银行卡，给了我400元的现金。15、朱某的证言，证明2019年10月份的一天，师子鑫让我用的身份信息给他办理了中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行三套银行卡，师子鑫说给我1000元，到现在也没有给我钱。16、孙某的证言，证明2019年10月初，师子鑫让我用我身份信息给他办理了中国工商银行、中国农业银行二套银行卡，没有给我钱。17、师某3的证言，证明2019年9月份，师子鑫让我用我的身份信息给他办理了中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、农村信用社银行四套银行卡，没有给我钱。18、师某4的证言，证明2019年9月份，师子鑫让我用我身份信息给他办理了中国农业银行、中国工商银行二套银行卡，给我400元我没要，后我把我银行卡注销了。19、薛宇衡证言，证明2019年9、10月份，我给师子鑫办理了一套中国工商银行卡，没给我钱。20、师敬哲证言，证明2019年8月份，我用我身份信息给师子鑫办理了中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行三套银行卡，师子鑫给了我1200元。（四）被告人师鑫哲的供述与辩解证明2019年6月份左右，我的朋友银某让我把我的银行卡给他用，每张给我1000元钱，我觉得来钱方便，我就开始找我的亲戚朋友办卡，我通过亲戚大约办理了六七十张银行卡，银某要求我所办理的银行卡必须是成套的，必须有银行卡、支付密码、手机卡和U盾这四样东西，我让师子鑫帮我办银行卡，办成一套银行卡给他600元，师子鑫大约给我办过二十多张，我一共给师子鑫大约一万多元钱，我所贩卖的银行卡在我电脑桌面上新建文件夹里有详细记录，我只办理中国银行、工商银行、农业银行、建设银行及农村信用社的卡，每次我把办理好的银行卡及配套设备给银某后，通过微信转账和网银转账这两种方式将钱给我。（五）、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录光盘一张，证明从师鑫哲车中扣押银行卡等物品的事实。上述证据经当庭举证、质证，查证属实，且相互印证，足以证明本案事实，依法予以认定。本院认为，被告人师鑫哲非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。原阳县人民检察院指控被告人师鑫哲犯妨害信用卡管理罪罪名成立，予以支持。被告人师鑫哲到案后如实供述了自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。被告人师鑫哲自愿认罪认罚，可从宽处理。被告人师鑫哲违法所得48000元依法继续追缴后予以没收。扣押在案手机一部、银行卡等物品依法予以没收。公诉机关关于被告人师鑫哲有坦白情节、自愿认罪认罚，建议对被告人师鑫哲在有期徒刑三年判处，并处罚金的意见，符合案件查明的事实和法律的规定，予以采纳。辩护人关于被告人师鑫哲系初犯、坦白、自愿认罪认罚，建议对被告人从轻处罚的意见，符合案件查明的事实和法律的规定，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条，第十五条之规定，判决如下：一、被告人师鑫哲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月9日起至2022年11月8日止。罚金自判决生效后十日内一次缴纳。）二、被告人师鑫哲违法所得48000元依法继续追缴后予以没收。三、扣押在案手机一部、银行卡八张等物品依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨英杰人民陪审员  王云江人民陪审员  梁 锋二〇二〇年六月十七日书 记 员  李陆陆