广西壮族自治区梧州市长洲区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0405刑初219号 公诉机关广西壮族自治区梧州市长洲区人民检察院。 被告人陈国和，男，1980年3月3日出生于广西壮族自治区藤县，高中文化，无业，住梧州市长洲区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月1日被刑事拘留，同年4月3日被逮捕。现羁押于梧州市看守所。 指定辩护人陈旭棣，广西顺景律师事务所律师。 指定辩护人韦文举，广西顺景律师事务所实习律师。 梧州市长洲区人民检察院以梧长检刑诉（2019)192号起诉书指控被告人陈国和涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，2020年2月24日，因属新冠肺炎疫情防控期间，本案中止审理。同年6月19日恢复审理，并于同月24日公开开庭审理了本案。梧州市长洲区人民检察院指派检察员李小萍出庭支持公诉，被告人陈国和及其辩护人陈旭棣、韦文举到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年至2014年8月间，被告人陈国和以非法占有为目的，通过虚构电器购销合同投资或以做生意、工程需要资金周转为由，以高额利息作为诱饵，向陈某1、梁某、陈某2、岑某、甘某、刘某1借款用于偿还他人高息借款和个人消费，其中骗取陈某2332.24万、陈某1305.988万元、刘某1213.855万元、甘某180.985万元、岑某95.6675万元、梁某18.05万元，被告人陈国和共诈骗他人钱财1146.7855万元。 公诉机关提供书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述和辩解，辨认笔录等证据佐证，提请本院依法惩处。 被告人陈国和对犯罪事实无异议，当庭表示认罪，对但对指控的罪名有异议，认为其行为构成非法集资罪。其承认以借贷拿了本案被害人的钱，但开始不是故意诈骗，一直还有本金，但后来已经无法控制。 辩护人对指控的犯罪事实和罪名没有异议，提出被告人认罪认罚，建议对被告人从轻处罚。 经审理查明，2013年至2014年8月间，被告人陈国和以非法占有为目的，通过虚构电器购销合同投资或以做生意、工程需要资金周转为由，以高额利息作为诱饵，向陈某1、梁某、陈某2、岑某、甘某、刘某1借款用于偿还他人高息借款和个人消费，其中骗取陈某2332.24万、陈某1305.988万元、刘某1213.855万元、甘某180.985万元、岑某95.6675万元、梁某18.05万元，被告人陈国和共诈骗他人钱财1146.7855万元。 上述事实，有下列证据证实： 1.书证 （1）人员基本信息，证实被告人陈国和犯罪时已年满18周岁，达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力。 （2）抓获经过，证实公安机关在2019年3月1日在武汉某技术开发区某单元802房将陈国和抓获，陈国和没有自首和立功情节。 （3）梁聪提交的网上银行电子回单、网银交易查询明细、合作协议3页、中国农业银行珠海某支行提供被害人刘某1中国农业银行金穗借记卡明细对账单、梧州市区农村信用合作联社旺步分社提供被害人刘某1银行卡账户流水、刘某1提供的银行卡取款业务回单等、中国农业银行梧州灏景支行提供被害人甘某金某借记卡明细对账单、中国建设银行梧州某支行提供被害人甘某账户流水清单、中国农业银行提供被害人岑某金某借记卡明细对账单、陈某3提供其他材料、被害人陈某1提供的借条、转账回单材料，证实了陈国和诈骗上述人员的银行转账记录情况。 （4）陈某2提供的中国农业银行金某借记卡明细对账单以及其他材料,手机短信截图，证实了陈国和于2014年7月29日、2014年8月7日、2014年8月11日、2014年8月18日分别向陈某2“借”现金230万元、12万元、213万元、107万元，用于生意周转。 （5）广西电网公司梧州供电局提供的证明，证实《购销合同》签订的梧州市供电局不属于广西电网公司梧州供电局，在梧州市区从来没有梧州市供电局这个单位，该局有一名叫黄某清的员工，于2012年2月退休。 广西梧州市某有限责任公司2014年11月27日提供证明，证实梧州市长洲区某家用电器经营部是该公司的一个售后部，2012年已停止使用；本公司原工作员工陈国和在本公司工作时间为2013年至2013年底离职，原任本公司店长。 （6）协助查询财产通知书，证实甘某、陈国和、张某的银行流水情况。 （7）陈某1提供的购销协议，证实梧州市长洲区某家用电器经营部经办人陈国和与广西某投资有限公司于2014年4月28日签订了一份购销家电的假协议；梧州市长洲区某家用电器经营部经办人陈国和与梧州市供电局于2014年8月10日签订了一份购销家电的假协议。 2.证人证言 (1)卢某的证言，证实其丈夫陈某1被陈国和诈骗了300多万元人民币。2014年7月21日，其和陈某1等人在云南旅游时，陈某1对其说有一个朋友现急钱用，让其转20万元给对方。其通过农村信用社转了20万元钱给陈国和，后来出事了其才知道是被诈骗，才知道陈某1被陈国和诈骗了300多万元，当时他已经报案，并把相关材料交到公安机关。 (2)张某的证言，证实2014年8月24日其和丈夫陈国和、女儿陈某4一起离开梧州市去湖北省武汉市。陈国和是在梧州市某电器公司（具体公司名称其不记得）工作。大约是在出发去武汉前的几天，陈国和说他欠有高利贷，其害怕放高利贷的人会伤害其女儿，所以就去武汉躲避。其不知道陈国和究竟具体借了陈某1多少钱。其记得2014年在中国农业银行梧州分行的那间开有一个银行账户。一般是由其保管，但陈国和也会拿其卡用。账户密码也是其保管，但是陈国和也应该知道密码的。那些交易流水是陈国和操作。陈国和一直对其说他在外面接了单做家电生意，其不清楚具体他怎样操作。其没有参与伪造陈国和与他人签订的购销协议，其只认识岑某，其他几个人不认识。岑某是陈国和的朋友，和陈国和交往时间很长。2014年3月28日，一张农村信用社转账业务凭证，有一笔30万元钱从陈国和的银行卡（卡号为62×××38）转给陈某3的银行卡（卡号为62×××55）上，是陈国和叫其帮转的，他说是转陈某3的电器货款。 （3）陈某3的证言，证实2013年开始陈国和一直以来以个人名义向其借钱，当时陈国和向其借的钱都能按时还钱，一直到2014年6月份陈国和拿其中一份美的电器购销协议来到其公司跟其谈，说最近公司资金不够周转，又以个人名义向其借约185万元现金给他公司周转，当时其答复陈国和说尽量帮筹资金，在6月中旬时一直到8月陆续分很多次汇钱给陈国和的账号，到目前为止已经汇给陈国和约150万元人民币，每一次汇钱给陈国和合并约60万时就跟他签一份借条，当时其中一张借条上写好陈国和保证在2014年8月5日前把钱归还，但8月5日起陈国和一直以各种理由推迟还款，直到8月25日联系不上他，其汇到陈国和的尾数为9215的农行账户。 3.被害人的陈述 (1)刘某1的陈述，证实2013年10月上旬左右，梧州市某家电城的业务经理陈国和跟其说某家电城要做一批家电采购，如果其参与，意思是其借钱给他做，他可以给百分之八的利润，他自己留百分之三，其经考虑后决定借钱给他，并在第二天直接给了陈国和十万元的现金。二十多天后，陈国和如期兑现了之前说的百分之八的利润，并且拿回了本金十万元人民币。随后他又说有一批家电采购。一直到2014年6月份都做得很顺利，他都能兑现百分之八的利润，也没出现过拖延的情况，但6月份之后，陈国和就开始在某些项目的采购上出现拖延。2014年8月24日,其继续催陈国和还钱，他说让一个朋友给其汇款，并在当天下午还给其两万元。但在8月25日打他手机都显示关机状态。随后其打朋友的手机询问他们是否知道陈国和在哪里，之后才知道陈国和也在其他朋友那借了很多钱，而且现在根本联系不上，其才知道被诈骗了。 陈国和跟其借钱，每一笔钱都签有借条，到目前没有收回来的借款共有6596675元人民币。从2013年10月份至今，其借钱给陈国和有现金形式，也有通过中国农业银行、中国农村信用社、中国建设银行转账。陈国和让其打钱给他所用的银行卡号是农行卡号分别为尾数为2713和尾数9215，还有一张农村信用社的（卡号尾数7938），建设银行的卡号尾数7515，他妻子张某的农行卡号尾数为2270。在陈国和向其借钱的金额越来越大之后，其要求他给过其采购合同进行确认，他也给过两份采购合同的复印件，这两份合同都是某集团公司和某房地产公司之间关于家电采购的合同。 （2）甘某的陈述，证实2013年3月9日，其朋友陈国和说有一个做电器的项目，别人想从他这里购买电器，因为其知道他本人就是在梧州市长洲区奔强美的家用电器铺做经理，其就相信了，他也承诺会把本金还给其，并且会有很多利润，2013年3月9日，其转账了19万元人民币给他，他就写了一张欠条，2014年3月12日，对方又向其借钱，其又转账了29万给对方，之后，对方就陆陆续续问其借钱，2014年8月24日，其就听朋友说陈国和跑路了，其就马上打他电话，就打不通了，之后就一直找不到了。直到2013年4月份，他还欠其199800元，之后，对方又继续问其借钱，分八次问其借了240万元人民币就一直没有还其，其就一共损失了240万元人民币。 (3)岑某的陈述，证实2009年6月至2014年8月12日，其朋友陈国和以工程资金不够为由向其借钱，经交谈后其答应借钱，陆陆续续借给了对方约170万元人民币，对方是拿几份购销协议书和其谈货款，其就见协议书上注明需要的材料和金额，每次谈好价格，其从银行转账给对方指定的账号，2014年8月23日其再接到对方的电话，就感觉不对，就没有再汇钱，经其和其他朋友核实，对方也向其他朋友借了几百万元都没有还，其再联系对方是显示关机的，其感觉被人诈骗了。其借钱给他能记起来的一共5次：第一次于2014年7月30日在中国农业银行梧州大塘分理处汇款32万元、第二次是于2014年8月2日在中国农业银行梧州大塘分理处转账13万元、第三次是于2014年8月5日在中国农业银行梧州大塘分理处汇款20万元、第四次是于2014年8月11日在中国农业银行梧州大塘分理处汇款81万元、第五次是于2014年8月12日在中国农业银行梧州大塘分理处汇款10万元。 （4）陈某1的陈述，证实2013年8月左右，其侄子陈国和说要做电器生意，资金不够需要借钱，并且承诺赚钱后分几个点利润给其，一个月会把本金和利润一起返还。其表示同意，他给其一家农业银行账号：62×××74，用户名：陈国和，其往这个账号里面汇了88万元，约一个月后他就往其账户汇了70万元。过了一段时间，他又向其借钱，其又借了一笔钱给他，具体多少不记得了，也是用农业银行转账，就这样多次向其借钱，并且都会还一部份钱给其，但仍然差很多钱不还，2014年5月25日，其找到陈国和并且让他写下一张总共欠其140万元的欠条，并且承诺6月30日前还清，在之后几天内，对方把这140万元基本还清。但之后他又开始陆续向其借钱，具体借几次不记得了，2014年8月21日见到他，双方当面算清楚后，他写了三张欠条给其，第一条注明欠768400元；第二张欠条注明欠167万元；第三张欠条注明欠71万元，总共欠其3148400元。2014年8月23日13时许，因有一张欠条到了还款日期，其给他发短信催他还钱，到了19时许，他打电话对其坦白说他一直都在骗其，现在钱已经没有了，之前说做电器生意都是骗其的，所提供的电器买卖资料都是假的。 汇钱给他的次数其记起来的一共11次：第一次是2014年2月25日汇款20万元、第二次3月27日汇款30万元、第三次4月30日汇款60万元、第四次5月6日汇款35万元、第五次5月8日汇款15万元、第六次5月20日汇款15万元、第七次6月4日汇款59万元、第八次6月10日38万元、第九次6月23日汇款10万元、第十次8月11日汇款30万元、第十一次8月20日汇款20万元。其都是用自己的两张银行卡给他汇钱，用户名都是其本人，一张是农村信用社（尾数为2974），另一张是农业银行卡（尾数为4873），对方给了其两张农业银行卡，用户名都是陈国和，卡尾数为3174和1073，还给过他妻子张某的农业银行卡，尾数为2270，其曾经汇钱20万元到这个账号上。他写的四张欠条内容是：第一张欠条大约在2014年5月25日写的，大概内容是欠其1400000元，并保证在2014年6月30日前还清楚。第二张大概内容是欠其768400元，在8月13日还清；第三张大概内容是欠其1670000元，在8月20日还清，第四张大概内容是欠其710000元，在8月25日前还清。 其初步统计通过银行汇款、转账给陈国和有507万元、给现金25万元，合计532万元；陈国和通过银行汇款、转账给其有205.3万元。 (5)陈某2的陈述，证实2013年，其侄子陈国和打电话跟其借钱做生意，并答应每个月给1500元的利息，第一次在深圳市龙华新区某农业支行银行卡（卡号：62×××75）汇了5万元到陈国和的账户上，陈国和的银行卡卡号是：62×××15。一个月后，陈国和就把51500元汇回到其账户上。第二次陈国和以和其做生意的借口向其借20万元，并约定一个月后把本金和利润汇给其，一个月后他把20万元本金和利润汇给其。后来他也是以做生意的借口就陆陆续续向其借钱，每次其基本都是在深圳市龙华新区某支行给他转几十万元的，2014年期间，其在广西藤县给他汇过一次钱，在梧州市某酒店附近的农业银行也给他汇过一次钱，他就这样陆陆续续向其借了595万元。他每次借钱都约定一个月后还，但每次到期之后，他只是把做生意的分红得到的钱还一部分，然后过了几天后他又以做生意要继续投资又向其继续借，但是每次都不还完。 (6)梁某的陈述，证实陈国和是其一个合作伙伴，双方于2013年10月开始投资合作做项目，投资的项目为梧州市供电局、地税局净水机购买和安装，分别于2013年10月21日、2013年11月14日、2013年12月18日、2013年12月23日、2014年2月18日签订了五份合同协议，投资金额分别为各出资人民币5万元人民币、10万元人民币不等，其每次投资金额都是打到陈国和银行账号上，以上五份合同协议合伙投资的项目陈国和都能按照合同协议上的日期把本金还有收益金归还给其。2014年7月18日、7月22日、8月5日双方又签订了三份投资的项目为梧州市供电局净水机购买和安装项目投资合同协议，7月18日和7月22日签的合同协议都是双方各出资5万元人民币，8月5日签的合同协议各出资20万元人民币，以上三份合同协议其总出资30万元人民币，陈国和没有按合同协议的日期归还本金及收益金。 4.被告人陈国和的供述与辩解,证实2012年，其开始向陈某1借钱，承诺给他利息，2013年开始（具体时间记不起来了）其以做购销电器的名义骗陈某1的钱，当时陈某1说这些钱不全是他的，要其出具证明给他，他才对别人有交待，故其想出以做购销电器生意和陈某1签订了二份购销协议。陈某1付给其现金约有二十多万元（具体数额不记得了），有通过银行转钱到其账上，或转到其妻子张某或朋友甘某、罗某1等人的银行账户上。其不记得骗了陈某1多少钱，因为其记得通过银行转账还了一部分钱给他，但当时没有拿借条，并且陈某1也把利息计算进去，事实上骗他的本金约130多万元人民币，并没有他说的310多万元那么多。转钱给陈某1用的是农业银行卡、农村信用社，不记得他的卡号了。2014年8月1日后其肯定还过钱给陈某1，至于是其以转账或现金形式，还有具体数额都记不起来了，其也拿过妻子的银行卡转账给他。和陈某1的事情，其仅告诉过张某。2014年8月24日，其知道没法还钱给陈某1，才向他坦白事情真相，即其向别人骗了好多钱也支了很多利息，现根本没有还钱能力。其在建行、农村信用社、农行、交行、工行、邮政银行均办有银行卡，这些银行卡在其2014年8月份离开梧州去武汉前扔到梧州西江了。 2014年8月1日的借条内容为“本人陈国和借到陈某1现金768400元（柒拾陆万捌仟肆佰元），本人保证在2014年8月13日还清。借款人陈国和2014年8月1日”；2014年8月5日的借条内容为“本人陈国和借到陈某1现金710000元：（柒拾壹万元整），本人保证在2014年8月25日还清。借款人陈国和2014年8月5日”；2014年8月11日的借条内容为“本人陈国和现借到陈某1现金167万元（壹佰陆拾柒万元）用于生意周转，本人保证在2014年8月28日前还清，借款人陈国和2014年8月11日，注：有10万系陈国和自付”。借条上写借到陈某1现金167万元，其中有一部分钱是他的利息，因为他出大部分钱，其出10万元钱，所以在借条上写“有10万系陈国和自付”。这三张借条上的钱其应该还过他钱，具体数额记不得了，要查其账户才知道。其以购销电器生意的名义骗陈某1，其曾经拿了二份伪造的虚假的“购销协议”给陈某1，二份“购销协议”上的印章是其私自刻制的。其伪造的二份“购销协议”，其中有一份是2014年8月10日其以“梧州市长洲区奔强家用电器经营部”的名义同“梧州市供电局”签订购销美的空调等物品的购销协议，其中“梧州市长洲区奔强家用电器经营部”于“梧州市供电局”的印鉴是其叫人私刻的；其中有一份是2014年4月份（具体日期其记不得了）其以“梧州市长洲区奔强家用电器经营部”的名义同“广东番山投资有限公司”签订购销美的冰箱、液晶电视等物品的购销协议，“广东番山投资有限公司”的印鉴也是其叫人私刻的。其向梁某、陈某2、陈某3、郑某、岑某、甘某、钟某、刘某1借钱主要是以高利息做回报，以筹钱做生意为由。在陈某2处拿了约300万元人民币（本金）；在陈某3处拿约100万人民币（本金）；在郑某处拿了约30多万元人民币（本金）；在岑某处拿了约60万元或70万元人民币（本金）；在钟某处拿了多少钱记不起来了。之前一般按时还款及利息，其出的利息高，他们就借钱给其了。因为其后来没有钱还本金及利息，后来他们就叫其写借条（借条上面的金额是当时利息及本金一起写上去的）。其基本上是借钱还钱，还有从他们的借款中消费了一部分。其记得只有陈某1在其车上给过其一次现金，具体数额记不得了，其平时会将利息通过柜员机现金还钱，没有打回执。 经公安机关核对，其与刘某1的银行对账，从2013年1月1日至2014年8月份，其一共转给刘某11068.988万元，刘某1一共转给其1282.843万元；其与甘某、罗某2的银行对账，从2013年1月1日至2014年8月份，其一共转给甘某、罗某2349.06万元，甘某、罗某2一共转给其530.045万元；其与陈某1的银行对账，从2013年1月1日至2014年8月份，其一共转给陈某1483.262万元，陈某1一共转给其789.25万元；其与岑某的银行对账，从2013年1月1日至2014年8月份，其一共转给岑某826.9725万元，岑某一共转给其922.64万元，最终岑某转给其为95.6675万；其与陈某2的银行对账，从2013年1月1日至2014年8月份，其一共转给陈某21555.51万元，陈某2一共转给其1887.75万元；其与梁某的银行对账，从2014年1月1日至2014年8月份，其一共转给梁某19.95万元，梁某一共转给其38万元。 5.辩认笔录 人像辨认笔录及照片，证实经陈国和与被害人之间进行辨认，均能辨认出彼此。 上述证据，均经庭审举证、质证，证据间相互吻合，本院予以确认。 本院认为，被告人陈国和以非法占有为目的，以虚构事实和隐瞒真相的方法，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了刑律，构成了诈骗罪。公诉机关指控被告人的罪名成立。陈国和诈骗数额为1146.7855万元，依法应在“十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”幅度内量刑。被告人归案后能够如实交代犯罪行为，当庭表示认罪，可以给予从轻处罚。被告人多次诈骗，应从重处罚；被告人无能力退赔被害人经济损失，应酌情从重处罚。 对陈国和辩解其行为应定性为非法集资罪的辩解意见。经查,陈国和虚构电器购销合同投资或以做生意、工程需要资金周转为由，以高额利息作为诱饵向他人借款,所借的钱都用于还款和消费,致使所借款项不能返还,具有非法占有的目的,其行为已构成诈骗罪。因此，对其辩解意见，本院不予采纳。对辩护人提出被告人归案后能够如实交代犯罪行为，当庭表示认罪，可以给予从轻处罚的意见，本院予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第五十五条，第五十六条,第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人陈国和犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币一百万元，剥夺政治权利四年; （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年3月1日起至2033年8月31日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）; 二、责令被告人陈国和退赔被害人陈某2经济损失332.24万、陈某1经济损失305.988万元、刘某1经济损失213.855万元、甘某经济损失180.985万元、岑灿坚经济损失95.6675万元、梁聪经济损失18.05万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区梧州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  梁 东 人民陪审员  黄鸿刚 人民陪审员  邱学杰 二〇二〇年六月二十九日 法官 助理  黄 晴 书 记 员  辛璧如 附适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。 第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。