河北省廊坊市广阳区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)冀1003刑初143号 公诉机关廊坊市广阳区人民检察院。 被告人赵明，男，1968年5月25日出生于廊坊市安次区，汉族，初中文化，农民，住河北省廊坊市安次区。2017年11月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局刑事拘留，同年12月1日变更为取保候审。2018年11月30日变更为监视居住，2019年5月28日再次被刑事拘留，同年6月13日被逮捕。现押于廊坊市看守所。 辩护人朱志勇，河北律仁律师事务所律师。 廊坊市广阳区人民检察院以廊广检二部刑诉（2020）13号起诉书指控被告人赵明犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。廊坊市广阳区人民检察院指派检察员侯雯雯出庭支持公诉，被告人赵明及其辩护人朱志勇到庭参加诉讼。现已审理终结。 廊坊市广阳区人民检察院指控，2014年至2015年期间，鼎久投资咨询有限公司在廊坊市广阳区，以高额利息为诱饵，向不特定人群进行宣传并吸收存款，到期后不能兑付，涉嫌非法吸收公众存款，该公司法人为赵明，负责全面管理该公司经营。经廊坊大正司法会计鉴定中心审计。该公司涉嫌非法吸收公众存款存量客户40人（次），吸收本金人民币合计金额2670000元，未退还本金人民币2598000元。赵明伙同邵俊强（在逃）共同作案，属于结伙作案。 对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人赵明的供述与辩解、证人刘某、程某、许某等人的证言，集资参与人李某甲、郭某甲、常某甲、裴某甲、李某1、于某甲、聂某、张某1、徐某、邓某、贾某、彭某、张某2、谢某、吕某、苏某、王某、周某、刁某、李某2等人的陈述，集资参与人借款合同，廊坊大正司法会计鉴定意见书，非法吸收公众存款存量明细表，廊坊市鼎久投资咨询有限公司股东身份证明表，银行个人明细查询结果单，抓获经过，到案说明，人口基本信息，在逃人员登记信息表，书证等证据材料。 公诉机关认为，被告人赵明伙同他人违反金融管理法规，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人赵明对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，其辩护人朱志勇的辩护意见是，被告人赵明虽然系鼎久投资有限公司法人，但是实际控制人是邵俊强，也没有从中获取利益，也并没有按照公司注册的50%进行分红，被告人赵明主观恶性较小，社会危害不大，建议对其从轻处罚；被告人赵明在公诉机关自愿签署认罪认罚具结书，对自己的行为认罪悔罪，建议对被告人赵明从轻处罚。 经审理查明,2014年至2015年期间，鼎久投资咨询有限公司在廊坊市广阳区，以高额利息为诱饵，向不特定人群进行宣传并吸收存款，到期后不能兑付，涉嫌非法吸收公众存款，该公司法人为赵明，负责全面管理该公司经营。经廊坊大正司法会计鉴定中心审计。该公司涉嫌非法吸收公众存款存量客户40人（次），吸收本金人民币合计金额2670000元，未退还本金人民币2598000元。赵明伙同邵俊强（在逃）共同作案，属于结伙作案。 上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证实： 1、被告人赵明的供述证实，2013年11月份其在德锦任副总经理，占股25%，但是其没有出资，每个月给其开2000元工资，许杰占股25%但是他并没有参与公司的经营和运作，只是用他的名字算一个股东，邵俊强占股50%是德锦的法人，2014年3月份邵俊强在他人手中收购鼎久公司，将公司法人直接过到其名下，其没有实际出资，都是邵俊强借来的，验资完就还回去了，鼎久和德锦的运作模式是一样的，实际经营内容也是一样的，就是公司招募业务员，让业务员去给公司拉存款，年利率15%到24%不等，给业务员按照千分之二至千分之三的提成，公司拿着吸收来的钱去放贷，赚取中间的利益，这两个公司共吸收存款大概800万元，还了200万元左右，剩下600万元左右没有还，这些是其听邵俊强说的，其没有参与公司运作，公司与投资人签订的合同格式是邵俊强找律师拟定的，协议上连带责任保证人是有客户提出来的，邵俊强定的其二人为保证人，2014年8月份之前其在协议上签过字，8月份以后就没签过了，如果有其签名的就是邵俊强找人代签的，其的人名章也是邵俊强私刻的，起初其负责这两家公司的招聘，大概负责了一个月左右其就不负责了，由新招聘的经理负责，其就按照邵俊强的要求，鼎久吸收的投资款业务由经理刘某负责，德锦吸收的投资款业务由李海滨负责，他俩会定期向邵俊强汇报工作情况，其每天基本都去上班。到了公司就在办公室坐着，有的时候客户要求见老板，客户经理就带着客户来其的办公室，和客户见面就是聊家常，其大约见了两三个客户，其一共参加过两次公司会议，主持的是邵俊强，第一次是鼎久刚开业的时候，在安次区富强庄园开的会，大约有四十人左右，主要是告诉客户现在公司又有新发展了，让客户放心，第二次是在江南会馆开的会，主要是公司的资金链断了，无法支付客户要求出金的申请，开个会安慰大家，其在这次会上主要说的是公司的未来规划，说是公司已经购买土地，准备发展绿化和养老院等产业，这是邵俊强事先找人写好的演讲稿，其作为鼎久公司的法人，对公司的资金去向其不清楚，后来邵俊强让其去要账，其要回来的钱给了邵俊强，直至2014年5月份，其想从鼎久辞职，因为其什么也主不了，也不给其发工资，但是邵俊强一直不让其辞职，还让其接着要账，其每天就到公司待着或者打个照面就走，直到公司解散其也没有负责什么公司的业务。 2、证人刘某证言证实：2014年1月份左右，其想找一份工作，路过，看着门口写着招聘，其进去了解一下，公司决定录用其做文秘工作，公司没有与其签订劳动合同，公司每个月给其2200元，工作了三个月之后，邵俊强把其派到了吉祥小区北门的鼎久公司工作，其每天就是接电话，给员工记考勤，平时公司人也不多，经常就是其自己在公司看家，鼎久公司主要是做贷款业务，其只知道业务员找客户投资，给客户收益，投资期限有三个月的，也有一年的，收益利率大概是一万元，存三个月给一百多元，公司的业务类型是邵俊强和赵明制定的，他俩人都让其打印过公司业务类型的电子版，包括期限、收益率等，具体怎么制定的，其没有看见他俩人商量，鼎久的全面工作由赵明负责，负责新员工的招聘、新员工的培训、主持公司的晨会、让员工讲励志故事激发大家的积极性，负责公司员工的全面管理，邵俊强偶尔来公司，其不知道邵俊强负责什么工作，公司有七个业务员，两个财会，一个大厅接待，2015年3月份左右，其就离职了。 3、证人程某证言证实：2014年其去德锦公司面试应聘，该公司的总经理邵俊强、赵明给其面的试，给其定的工资每月两千多，还有业务提成，具体给其安排的工作就是接待客户，给客户介绍公司业务，客户愿意投资的到财务交钱，签合同，其在德锦公司干了两三天，跟原来的业务员学习如何工作，就把其调到了广阳区吉祥小区门口的鼎久公司，工作内容还是和以前一样，鼎久公司的法人是赵明，总经理也是赵明，他负责公司的全部事务，邵俊强偶尔去公司，具体负责什么其不清楚，公司主要是发传单对外宣传，谁都可以进行投资，其接待过五六个客户，有几个投资的记不清了，投资了多少钱其不知道，其也没有得到提成，其在鼎久公司干了一个月左右就不干了，给其发了两千多工资。 4、证人许某证言证实：2013年其回到廊坊市，其姐夫邵俊强让其去他的德锦投资有限公司做财务工作，每个月固定工资一千多，公司是邵俊强和赵明主要负责，做的是融资放贷，客户往公司存钱，向客户支付固定利息，2014年4月邵俊强和赵明在广阳区成立了鼎久公司，由赵明负责鼎久公司业务，2014年6月左右，他们把其调到鼎久公司继续做财务工作，鼎久公司的业务就是融资业务，业务员拉客户投资，签订投资合同，投资期限最少三个月，还有六个月，一年，两年的期限，存款额越高，利息也越高，存款期限越长利息也越高，利息在月息2%左右，具体的记不清了，这个业务类型和利率是由邵俊强、赵明和业务经理商定的。 5、集资参与人李某甲证言证实：2014年10月29日其向鼎久公司投资5万元，利息是月息2%，期限三个月，到期后给了利息没有给本金，2015年1月28日又续签了合同，月息是1.9%，给了两个月的利息就停了，2014年12月13日其以其丈夫朱文洪的名义投资十万元，利息是月息1.9%，期限是六个月，只给了三个月的利息，其在鼎久公司签订的合同，其见过鼎久的法人赵明和负责人邵俊强，合同上也签着俩人的名字，其投资后邵俊强给投资客户开会，有几十人参观他们新开的公司，请其吃饭，吃饭的时候给其介绍了他们公司有实力，有楼有地，还要在天津开分公司扩大经营，但是到现在一共返给其利息1万多元，本金15万元没有给其。 6、集资参与人郭某甲证言证实：2014年6月其看到有人发鼎久公司的宣传单，看着利息挺高的，其就去了吉祥小区的鼎久公司，石程某接待的其，他说在他们公司投资有保障，公司是做对外投资和接待的，国家也允许开展这个业务，国家鼓励，其就投资了2万元，利息是年息20%，每个月支付利息，开始这个公司支付的利息的时候很及时，利息给的也挺高的，其就陆续往该公司投资，最后追加到25万元，到了2015年1月份，该公司就不能正常支付利息了，其多次去公司要钱，有时候给一千两千，到了2016年就联系不上了，现在本金和利息都要不回来了。 7、集资参与人常某甲证言证实：2014年其在德锦投资有限公司陆续投资了35万元，后来跟我续签的合同有一份是鼎久的，投资额是25万元，和德锦续签的合同投资额是10万，2015年左右钱就拿不出来了，与其续签合同时是一位姓侯的业务员接待的，并向其介绍公司业务，说投资有保障，按时给利息，利息是月息2%，期限三个月，公司一共给过其3万元左右利息，但是本金没有给其。 8、集资参与人裴某甲、李某1、于某甲、聂某、张某1、徐某、邓某、贾某、彭某、张某2、谢某、吕某、苏某、王某、周某、刁某、李某2等人的证言与上述集资参与人所证事实基本一致。 9、连带责任保证担保借款合同证实：廊坊市鼎久投资咨询有限公司向贷款人借款，保证人系赵明和邵俊强。 10、廊坊大正司法会计鉴定中心于2018年10月16日出具的司法鉴定意见书证实，廊坊市鼎久投资咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款涉及40人金额共计人民币2670000元。廊坊市鼎久投资咨询有限公司存款存量明细表证实：该公司自成立至今共非法吸收公众存款涉及40人金额共计人民币2670000元，已退还本金共计人民币72000元，返还利息共计人民币263050元，尚欠金额共计人民币2598000元。 11、廊坊市鼎久投资咨询有限公司的工商注册登记档案记载：廊坊市鑫富信德投资咨询有限公司于2012年4月10日成立，名称为廊坊市鼎久投资咨询有限公司，注册资本30万元，股东刘子玮、郝怡鹏、李琳，各出资人民币10万元，地址为廊坊市广阳区吉祥小区4-1-302，营业期限为2012年4月10日至2042年4月9日，2014年2月17日公司变更股东为邵俊强和赵明，各持股份为50%，法定代表人为赵明，地址河北省廊坊市安次区永华小区3-5门店，营业期限至2042年4月9日，经营范围是一般经营项目：投融资咨询（证券、股票、基金、贵金属除外）。 12、公安机关出具的抓捕经过及到案说明证实被告人赵明到案情况。 13、常住人口基本信息证实被告人赵明的身份情况。 上述证据经庭审举证、质证，均合法有效，且能相互印证，本院予以确认。 针对其辩护人朱志勇提出的，被告人赵明虽然系鼎久投资有限公司法人，但是实际控制人是邵俊强，也没有从中获取利益，也并没有按照公司注册的50%进行分红的辩护意见，经查，被告人赵明系鼎久投资有限公司的法人，主要负责鼎久公司的各项事务，起到一定的主动作用，系共同主犯，有证人证言和集资参与人的供述相互印证，故辩护人关于此情节的辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人赵明伙同他人违反金融管理法规，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。廊坊市广阳区人民检察院起诉指控的犯罪成立。在共同犯罪中，被告人赵明积极主动，系共同主犯。被告人赵明在公诉机关自愿签署认罪认罚具结书且庭审自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。辩护人关于此情节的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关提出对被告人判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元的量刑建议适当，综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十一条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）项、第三条第一款（第一项）、第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人赵明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期11日。即自2019年5月28日起至2022年5月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳） 二、被告人赵明非法吸收公众存款的违法所得予以追缴，返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王新宇 人民陪审员  何国山 人民陪审员  石宝均 二〇二〇年六月二十九日 书 记 员  崔润钊 附：相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 第三条第一款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； 第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。