内蒙古自治区达拉特旗人民法院刑 事 判 决 书（2019）内0621刑初10号公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市达拉特旗人民检察院。被告人张某。2017年6月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被达拉特旗公安局取保候审。2020年6月1日经本院决定由达拉特旗公安局执行逮捕，现羁押于达拉特旗看守所。辩护人李某1，内蒙古业大律师事务所律师。达拉特旗人民检察院以达检公诉刑诉（2018）508号起诉书指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。达拉特旗人民检察院依法指派检察员李某2、代理检察员刘某出庭支持公诉，被告人张某及辩护人李某1到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2008年至2012年期间，被告人张某以在达拉特旗经营煤场需资金流转为由，以承诺2-3.5%的月利息为诱饵，通过口口相传的方式向周瑞萍、吴立生等19位存款人非法吸收存款共计458万元，归还存款人本金总计130.2万元，支付存款人利息总计69.08万元，造成存款人实际损失总计258.72万元。其中，其与妻子牛小燕（另案处理）共同非法吸收公众存款数额为191.8万元。公诉机关认为，被告人张某违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，并承诺给付高额利息作为回报，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证实确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张某对公诉机关指控的犯罪事实与罪名无异议。辩护人对公诉机关指控被告人的犯罪事实和罪名无异议，并提出如下对被告人从轻处罚的辩护意见：第一、被告人张某系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；第二、被告人归案后认罪、悔罪态度好，且在案发前已给集资参与人偿还了部分存款及利息，另外被告人患有严重的双向情感障碍，依法可以酌定从轻、减轻处罚。经审理查明：一、被告人张某非法吸收存款的事实。被告人张某单独及伙同其妻子牛小燕（另案处理）从2008年1月至2012年9月期间，以在达拉特旗经营服装店、自家经营煤场、养殖场为由，承诺给受害人2-3.5%的月利息回报，并以口口相传的方式向不特定对象周瑞萍等19人累计非法吸收公众存款4,580,000元，支付利息690,800元，退还本金1,302,000元，造成经济损失2,587,200元。被告人张某的具体犯罪事实如下：1、2008年至2011年8月，被告人张某同其妻子牛小燕分两笔共计向乔生田非法吸收存款350,000元，约定月利率3.5%，支付本金200,000元，利息131,000元，造成损失19,000元；2、2009年2月19日，被告人张某同其妻子牛小燕向刘羊换非法吸收存款80,000元，约定月利率3%，支付利息43,200元，造成损失36,800元；3、2009年5月18日，被告人张某同其妻子牛小燕向刘兰涛非法吸收存款200,000元，约定月利率2.5%，支付利息30,000元，造成损失170,000元；4、2009年，被告人张某同其妻子牛小燕向奇雄非法吸收存款400,000元，约定月利率2%，支付本金142,000元，造成损失258,000元；5、2010年9月，被告人张某同其妻子牛小燕向贾有光非法吸收存款400,000元，约定月利率2%，支付本金100,000元，利息60,000元，造成损失240,000元；6、2011年3月22日，被告人张某同其妻子牛小燕向齐瑞非法吸收存款200,000元，约定月利率3%，支付利息54,000元，造成损失146,000元；7、2011年至2012年，被告人张某同其妻子牛小燕向刘华非法吸收存款230,000元，约定月利率2.5%至3%，支付利息62,000元，造成损失168,000元；8、2012年2月21日，被告人张某同其妻子牛小燕向乔宇非法吸收存款500,000元，约定月利率2.5%，未支付本金及利息，造成损失500,000元；9、2008年1月24日，被告人张某向周瑞萍非法吸收存款200,000元，约定月利率3%，支付本金100,000元，利息50,000元，造成损失50,000元；10、2010年3月18日，被告人张某向赵忠厚非法吸收存款500,000元，约定月利率2.3%，支付本金300,000元，利息40,000元，造成损失160,000元；11、2010年7月17日，被告人张某向刘晓芳非法吸收存款150,000元，约定月利率2.5%，支付本金50,000元，利息33,000元，造成损失67,000元；12、2011年6月22日，被告人张某向李二连非法吸收存款100,000元，约定月利率2.5%，支付本金7,000元，造成损失93,000元；13、2011年8月2日，被告人张某向吴立生非法吸收存款50,000元，约定月利率2.5%，支付本金3,000元，利息7,500元，造成损失39,500元；14、2011年9月14日，被告人张某向杨果先非法吸收存款50,000元，约定月利率2.5%，未支付本金和利息，造成损失50,000元；15、2011年9月16日，被告人张某向乔斌非法吸收存款800,000元，约定月利率3.5%，支付本金400,000元，利息112,000元，造成损失288,000元；16、2011年11月6日，被告人张某向张宏礼非法吸收存款100,000元，约定月利率3.5%，支付利息10,500元，造成损失89,500元；17、2011年11月26日，被告人张某向温福云非法吸收存款100,000元，约定月利率3%，支付利息36,000元，造成损失64,000元；18、2012年2月11日，被告人张某向樊侯贵非法吸收存款60,000元，约定月利率3.5%，未支付本金和利息，造成损失60,000元；19、2012年8月，被告人张某向菅泽强非法吸收存款110,000元，约定月利率3%,支付利息21,600元，造成损失88,400元。二、被告人张某的现有资产情况被告人张某名下有位于××旗房产一套（房产证号：135011201308），该房屋已被公安机关予以查封。三、被告人张某的归案情况2017年6月16日，被告人张某主动到公安机关投案自首，归案后如实供述了犯罪事实。上述事实有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案系由杨某等人报案，公安机关于2015年9月8日立案侦查的事实。2、强制文书证据：取保候审决定书、监视居住决定书，证实被告人张某因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年6月13日被达拉特旗公安局取保候审，于2018年6月13日转为监视居住的事实。3、被告人张某的供述，证实其以承诺高利息作为回报、以开煤场需要资金为理由向二十多名债权人高利借款，用于投资煤场和其妻子牛小燕经营的服装店。同时证实其资产情况，有一套文苑小区的住宅、一辆荣威550小轿车，车被抵顶给他人。4、同案犯牛小燕（另案处理）的供述，证实其与张某系夫妻，其与张某在2008年至2012年期间，以经营煤场和服装店为由，共同向多人借款，承诺给出借人支付高额利息。5、证人奇某的证言，证实2008年张某与赵某1合伙租用其位于草原村的煤场，张某做煤炭生意应该是赔钱了，此外张某与赵某1共同投资了养殖场，后该养殖场转到张某四姐夫名下。张某在达旗文苑新村有一套住宅和一个车库。张某让其给介绍别人出借借款，张某承诺高息回报给借款人，其介绍了张宏礼、齐雄、贾林、刘兰涛、乔斌等人给张某出借款项，并且其还给张某当过担保人。6、证人赵某1证言，证实其于2007年8、9月份至2011年末期间，与张某合伙经营煤场，其中2007年至2009年在达旗树林召镇草原村0号煤场选煤、卖煤，总计赔了300多万元，2009年末到2011年末在包头市大城西科政煤场租了一个煤场，主要是洗煤，也赔钱了。张某向他人借的钱部分用于他妻子牛小燕的服装店，听说也赔了。张某2008年将自己的起亚狮跑卖了14万，添钱买了一辆价值38.6万元的一辆霸道2700越野车，除此外没听说张某有其他高消费，张某夫妇从2012年开始联系不上了。7、证人付某的证言，证实王爱召镇黑土崖养殖场注册在付某名下，张某没有投资。8、证人贾某（贾忠）证言，证实其于2009年9月份将位于包头市大城西镇公积板的“三军选煤厂”租给了张某，该煤厂没有工商注册，没有租赁合同，合同到期后又给张某介绍租了一家“董军”洗煤厂，张某做煤炭生意赔了。9、证人杨某、李某3、王某证言，证实张某向本案部分出借人借款时，他们作为担保人给张某提供过担保。10、证人赵某2证言，证实其与张某夫妇是朋友，2011年初，牛小燕、张某以经营煤场需要用钱为由，问其可否介绍别人高息借款给他们夫妇，并承诺给月利息3%，后其介绍同学齐瑞给张某夫妇出借了200,000元。11、公安机关对出借人周瑞萍、菅泽强、乔生田、张宏礼、樊侯贵、贾有光、马耀胜（杨果先丈夫）、吴立生、赵忠厚、奇雄、刘晓芳、刘兰涛、乔斌、刘华、刘羊换、李二连、温福云、齐瑞的询问笔录、上述出借人与被告人张某双方确认签字表，证实出借人给被告人借款的金额及还本付息的情况。。12、协助查询财产通知书、产权情况、协助查封通知书、查封决定书、房地产估价报告，证实被告人张某名下有位于××旗住宅（面积118.83平米）一套，评估价值406,042元，已被公安机关查封，查封期限至2020年11月26日。张某中国农业银行银行卡开户情况及余额，证实被告人张某名下银行卡内无大额存款，只有少量余额。达拉特旗市场监督管理局出具的协助查询财产通知书回执，证实张某名下午企业注册登记。公安机关出具的证明证实经全国公安车辆查询系统查询，张某名下无任何登记车辆信息。13、不报案人员说明（附录音录像）证实杨彩霞、李玉娥、卢岩（马挨兰儿子）、杨云、张富荣、贺二挠、刘玉荣、林二引、赵学光等人表示对张某涉嫌非法吸收公众存款案不予报案。14、被告人张某的常住人口信息，证实被告人张某已达到法定刑事责任年龄。15、达拉特旗市场监督管理局出具的说明一份，证实张某为原工商局正式职工，2013年因病退休。16、到案情况说明，证实被告人张某于2017年6月16日主动到公安机关投案自首。17、视听资料：讯问被告人张某的同步录音录像，证实公安机关取证合法有效。上述证据来源合法，法律手续完备，具备证据的客观性和关联性，其证明效力本院予以确认。本院认为，被告人张某违反国家金融管理法规，未经相关部门批准，单独或伙同牛小燕以经营煤场、养殖场为由，以高额利息回报为诱饵，以口口相传的方式向社会不特定人员非法融资，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。对于支付各集资参与人的利息，予以折抵本金。本案中被告人张某伙同其妻子牛小燕非法吸收公众存款部分，属共同犯罪，在该共同犯罪中，被告人张某起主要作用，系主犯。被告人张某主动投案，归案后如实供述自己的罪行，属自首，予以减轻处罚。被告人张某退还集资参与人部分损失，酌情从轻处罚。辩护人提出的被告人张某有自首情节，并在案发前已退还部分本金及利息，可以从轻、减轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第四十五条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款之规定，判决如下：一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金50,000元。罚金在判决生效之日起十日内缴清。（刑期从判决执行之日起计算，判决在执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月1日起至2022年5月31日止。）二、对被告人张某违法所得2,587,200元予以追缴，并退赔给各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  孙 洁审 判 员  付立广人民陪审员  张少春二〇二〇年六月一日书 记 员  李金珠相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。