四川省华蓥市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1681刑初29号 公诉机关华蓥市人民检察院。 被告人左国芬，女，1969年11月17日出生于四川省华蓥市，汉族，大专文化，四川省华蓥市双河街道东风路社区原社区主任，住四川省华蓥市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经华蓥市公安局决定于2016年1月19日被刑事拘留，经华蓥市人民检察院批准于2016年2月6日被华蓥市公安局执行逮捕，经华蓥市公安局决定于2016年2月18日被华蓥市公安局取保候审。 辩护人胡平，四川智群律师事务所律师。 华蓥市人民检察院以华检公诉刑诉（2016）96号起诉书指控被告人左国芬犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年5月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。华蓥市人民检察院指派检察员蒋赞出庭支持公诉，被告人左国芬及其辩护人胡平到庭参加诉讼。在本院审理期间，华蓥市人民检察院建议本院延期审理二次。现已审理终结。 华蓥市人民检察院指控：2013年10月至2014年12月期间，被告人左国芬向罗某1、李某2、饶某1、陈某1等人宣传并让他们向柯某在遂宁市安居区开发的“西部国际轻纺城”“纺织厂”项目投资，承诺按月利息2%至3%给付投资人回报。被告人左国芬在投资人将资金汇入自己及其丈夫曾某的银行账户后，根据投资合同期限的不同，从中提取3%至10%不等的介绍费，剩余资金再汇入成都某资咨询有限公司指定的银行账户。期间，被告人左国芬积极与成都某资咨询有限公司联系，实施参与成都某资咨询有限公司的投资宣讲会、代成都某资咨询有限公司支付利息、协助签订合同、主动向亲戚朋友和群众宣传投资项目等行为。2015年，遂宁市安居区“西部国际轻纺城”项目出现资金链断裂并停止支付投资人利息，项目公司及其负责人柯某被提起公诉。截止案发，被告人左国芬先后吸收资金人民币2564万元，涉案人员308人次，提取介绍费人民币248.50万元。案发后，部分投资人采用“以房抵债”“以铺抵债”的形式抵债共计人民币1510万元。 为证实上述指控，华蓥市人民检察院当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述等证据。 华蓥市人民检察院认为，被告人左国芬的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人左国芬作为证人接受公安机关询问时就如实供述了自己的主要犯罪事实，系自首，可以依法从轻或减轻处罚；被告人左国芬在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当依法从轻或减轻处罚；被告人左国芬在案发后组织投资人通过“以房抵债”“以铺抵债”的形式抵债共计人民币1510万元，并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。建议对被告人左国芬判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 被告人左国芬对指控的事实及罪名无异议，在开庭审理过程中自愿认罪认罚，但辩称：1.自己在涉案企业资金链断裂后积极协调，通过“以房抵债”“以铺抵债”形式为集资参与人挽回了损失约人民币1510万元，剩余的集资参与人也都与涉案企业签订了和解协议。2.自己参与吸收的资金均已转到了涉案企业指定账户上。3.请求对自己判处有期徒刑二年，缓刑二年。 辩护人胡平提出的辩护意见是：1.被告人左国芬的行为构成非法吸收公众存款罪。2.被告人左国芬在遂宁市安居区公安局办理四川某房地产开发有限公司和遂宁某纺织有限公司及柯某非法吸收公众存款案件过程中，作为证人接受公安机关询问时如实交代了本案的基本事实，且在本案立案侦查后接受公安机关讯问时如实交代了本案的基本事实，应当认定为自首，可以从轻或减轻处罚。3.四川某房地产开发有限公司和遂宁某纺织有限公司及柯某非法吸收公众存款案，涉及四川省各个地市州，定性是单位犯罪，被告人左国芬作为成都某资咨询有限公司的分支机构负责人，帮助四川某房地产开发有限公司和遂宁某纺织有限公司对外吸收资金，且对吸收的资金没有控制和使用权，是从犯，可以从轻或减轻处罚。4.被告人左国芬在案发后积极组织集资参与人与涉案企业签订和解方案、谅解协议，有悔罪表现，并取得了广安片区大部分集资参与人的谅解，可以从轻处罚。5.提出对被告人左国芬在有期徒刑二年以下判处并宣告缓刑的量刑意见。 经审理查明：2013年1月，遂宁某纺织有限公司、四川某房地产开发有限公司的法定代表人柯某（已判刑）授意并出资，安排张某4（另案处理）成立了成都某资咨询有限公司，并在成都、重庆、广安、宜宾等地确定了合作人作为中介机构，在当地宣传遂宁某纺织有限公司二期工程项目和四川某房地产开发有限公司开发的西部国际轻纺城项目，以高于银行存款利息引诱，采取口口相传的方式，向社会不特定对象吸收资金。 2013年10月至2014年12月期间，被告人左国芬帮助成都某资咨询有限公司非法集资，在广安市范围内对外吸收公众存款后直接转给成都某资咨询有限公司指定账户，成都某资咨询有限公司根据集资参与人集资合同确定的期限，按照3%至10%的比例返还佣金给被告人左国芬，集资利息由成都某资咨询有限公司根据集资参与人集资合同确定的期限按照2%至3%的月息统一算好后将名单及利息提供给被告人左国芬，再由被告人左国芬支付给集资参与人。 2014年10月，因遂宁某纺织有限公司、四川某房地产开发有限公司资金链断裂，工程瘫痪而案发。 经司法会计鉴定，2013年10月至2014年12月期间，被告人左国芬以遂宁某纺织有限公司、四川某房地产开发有限公司项目融资的名义帮助成都某资咨询有限公司在广安市向集资参与人吸收公众存款308人次，共计人民币2564万元，已支付利息人民币361.74万元，被告人左国芬提取介绍费人民币248.50万元。案发后，部分集资参与人与遂宁某纺织有限公司、四川某房地产开发有限公司采取“以房抵债”“以铺抵债”方式抵债共计约人民币1510万元。 在遂宁市公安局安居区分局对四川某房地产开发有限公司和遂宁某纺织有限公司及柯某非法吸收公众存款案立案侦查过程中，被告人左国芬接到遂宁市公安局安居区分局电话通知后主动到遂宁市公安局安居区分局接受询问并如实供述了案件的基本事实。2015年12月4日，华蓥市公安局对被告人左国芬非法吸收公众存款案立案侦查，被告人左国芬到案后如实供述了案件事实。 2016年1月11日，华蓥市公安局查封了被告人左国芬丈夫曾某的川ＡＪ××××黑色福特轿车一辆。2016年1月19日，华蓥市公安局在被告人左国芬处扣押了白色酷派智能手机一部。 2017年10月27日，四川省遂宁市安居区人民法院作出（2016）川0904刑初5号刑事判决书，认定四川某房地产开发有限公司、遂宁某纺织有限公司、柯某通过成都某资咨询有限公司和重庆某投资咨询有限公司融资，并在成都、重庆、广安、宜宾等地确定合作人作为中介机构，在当地宣传遂宁某纺织有限公司二期工程项目和四川某房地产开发有限公司开发的西部国际轻纺城项目，以高于银行存款利息引诱，采取口口相传的方式，向860名社会不特定对象吸收资金人民币14963.5万元，案发时尚有本金人民币12245.865万元未退还。被告人柯某被取保候审后积极对其企业进行生产自救，形成的资产能够偿还集资参与人的债务，并与大部分集资参与人达成和解协议，取得谅解。在该案侦查期间，公安机关依法对四川某房地产开发有限公司的土地、房产、机器设备进行了查封。该案判决：四川某房地产开发有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币40万元；遂宁某纺织有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币40万元；柯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币15万元；责令四川某房地产开发有限公司、遂宁某纺织有限公司、柯某退赔各集资参与人非法吸收的公众存款人民币1987.8787722万元，不足部分由随案查封的动产、不动产折价后返还给各集资参与人。 2020年6月28日，被告人左国芬主动向本院缴纳了罚金人民币5万元。 上述事实，有经过庭审举证、质证并确认的下列证据证实： （一）被告人左国芬的供述 证实：2013年8月左右，我在网上看到遂宁市安居区开发的“西部国际轻纺城”和“纺织厂”这两个项目，就准备在这两个项目上买商铺，我到遂宁市安居区项目上去了解商铺的时候，听旁边的人说在这里买商铺还不如直接到成都某资咨询有限公司去投资，利息还要高些，听到这些话后，我就到成都某资咨询有限公司去咨询，成都某资咨询有限公司的工作人员向我介绍说，乾宏集团在遂宁市安居区开发的“西部国际轻纺城”和“纺织厂”这两个项目很好，是省重点项目，现在这两个项目需要融资，投资的月利息3%，我听工作人员介绍后觉得投资到这两个项目上的话比起买商铺利息高些，所以我就决定投资了。我就用自己的工商银行卡通过银行转账的方式，往成都某资咨询有限公司指定的银行账户转了20万元，隔了五天后，成都某资咨询有限公司给我寄了一份《项目推荐书》、一份与投资项目方签订的《借款合同》、一份与成都某资咨询有限公司签订的《居间服务合同》、一份《借款借据》。《项目推荐书》上写的是投资项目的基本情况，比如说项目在哪里、项目的规模、项目的借款额度等。《借款合同》上有借款方名称、借款方法人代表姓名及身份证号码、借款期限、借款利息等。《居间服务合同》上有投资人和成都某资咨询有限公司双方的权利义务。《借款借据》是项目方出具的。合同期限为六个月和一年的，合同上面都是写的月利息2.5%，但实际支付利息时，合同期限为六个月的按照投资额的2.5%支付，合同期限为一年的按照投资额的3%支付。我刚开始投资那两三个月，利息是按照投资额的3.2%支付的。合同上写的利息是2.5%，实际支付利息是3%，这是成都某资咨询有限公司为了规避国家政策。后来我的朋友听说我在成都某资咨询有限公司投过资，就来问我投资的事，我就给他们介绍我在成都某资咨询有限公司投资的具体过程。大概在2013年10月底的样子，我就开始介绍其他人去成都某资咨询有限公司投资，我一共介绍了大概有一百五十多人到成都某资咨询有限公司投资。经过我介绍去投资的人，大多数都是先把投资的钱打到我的银行账户上，然后我再把钱打到成都某资咨询有限公司指定的银行账户上。打完钱后，我再以短信的形式将投资人的姓名、身份证号码、投资日期、投资金额等情况发给成都某资咨询有限公司的财务工作人员。 成都某资咨询有限公司让我负责经办广安这边投资人投资，广安这边的投资人要投资都是把钱打到我的银行账户上。投资人将钱打到我的账户后，我会根据投资期限的不同，按照我和成都某资咨询有限公司的约定，扣除我应得的介绍费后，再将剩余的钱打到成都某资咨询有限公司指定的账户上，这样可以让成都某资咨询有限公司省很多事，成都某资咨询有限公司也承诺给我一定的介绍费，即投资合同期限为三个月的，介绍费是投资额的3%；投资合同期限为6个月的，介绍费是投资额的6%或5%；投资合同期限为12个月的，介绍费是投资额的11%或10%。 经我介绍的投资人投资后，签订的合同有：与项目方签订的《借款合同》、与成都某资咨询有限公司签订的《居间服务合同》、项目方出具的《借款借据》。这些合同都是成都某资咨询有限公司做好并把成都某资咨询有限公司以及借款项目方该签字盖章的地方签字盖章后，再把这些合同邮寄给我，我再把合同拿给投资人。投资人投资后，一般三至五天时间能拿到合同。合同上约定的投资利息：如果是投资三个月的，合同上约定的月利息是1.5%；如果是投资六个月和十二个月的合同上约定的月利息都是2.5%。但成都某资咨询有限公司实际支付的利息是：投资三个月的，实际支付月利息是投资额的1.5%；投资期限是六个月的，实际支付月利息是投资额的2.5%，投资期限是十二个月的，实际支付月利息是投资额的3%。 成都某资咨询有限公司和我交流过，在广安这边，成都某资咨询有限公司只认我一个人，公司给投资人支付利息都是先打到我的银行账户上，然后我再把利息打到投资人的银行账户上。成都某资咨询有限公司打利息到我银行账户上的时间都是每个月的5号、10号、15号、20号、25号、30号，都是打到我的工商银行尾号为9667的账户上的。 广安这边的投资人投资的项目只有两个。一个是由四川某房地产开发有限公司在遂宁市安居区开发的“西部国际轻纺城”项目，四川某房地产开发有限公司的法人代表是柯某；另一个项目是由遂宁某纺织有限公司在遂宁市安居区开发的“纺织厂”项目，遂宁某纺织有限公司的法人代表也是柯某。 成都某资咨询有限公司的融资行为没有获得国家金融管理部门或者银监部门的审核和批准，但成都某资咨询有限公司有营业执照、税务登记证、组织机构代码证手续。 从2014年12月10号开始，成都某资咨询有限公司就发不出利息了，投资人的本金也拿不回来了，乾弘安居项目方就说用商铺和住房来抵债务，当时很多投资人发现投资本金和利息都收不回了，觉得能够抵押商铺和住房在自己手里也不错，所以很多人就把以前的投资合同拿去换成了商铺买卖合同和住房销售合同。 （二）证人证言 1.证人柯某的证言 证实：2011年5月，我以重庆某投资咨询有限公司名义与遂宁市安居区政府签订了招商引资合同即《新建20万锭赛格纺纱（60Ｓ以上），500台喷气织布及配套项目合同》。2011年6月，我按照招商引资合同要求，在遂宁成立了遂宁某纺织有限公司来运行这个招商引资合同项目，开始施工修建厂房和高管楼。2012年7月，重庆某投资咨询有限公司更名为重庆某（集团）有限公司。2012年底，因投入资金太大，资金紧缺，我就安排张某4在成都成立成都某资咨询有限公司，以纺织厂为项目为纺织厂融资。成都某资咨询有限公司的法定代表人是吴某1，但实际上是张某4在管理该公司。成都某资咨询有限公司进行宣传后有群众来融资，就由重庆某投资咨询有限公司安排的财务人员出具遂宁某纺织有限公司收据和借款合同，叫集资人将钱打进指定账户。2013年6月，我成立了四川某房地产开发有限公司。2013年7月，我以四川某房地产开发有限公司名义与遂宁市安居区政府工业集中管委会签订了《西部国际轻纺城建设项目合同》，开发西部国际轻纺城项目，该项目也通过成都某资咨询有限公司在进行融资。在张某4管理成都某资咨询有限公司期间，张某4每个月都会将当月的融资金额、归还本金、支付利息的数额与我核对，由我签字确认。后来张某4提出退出，我就安排重庆某（集团）有限公司财务人员祖某和苟某到成都某资咨询有限公司代表重庆某（集团）有限公司开展财务工作，后又安排章某去顶替祖某。2013年10月开始，我们公司开始对西部国际轻纺城的1-4号楼以及9号楼的铺面所有权进行销售。2013年11月，我成立了遂宁某市场管理有限公司来负责西部国际轻纺城的市场管理、招商以及返利。2014年3月，张某4彻底退出成都某资咨询有限公司，后来成都某资咨询有限公司融资进账、归还本金及利息都是徐某1在审核、调度。由于西部国际轻纺城产权的销售情况没有达到我们的预期目的，从2014年4月开始，我们公司就增加销售西部国际轻纺城4号、5号、9号楼的经营权。2014年10月左右，纺织厂和西部国际轻纺城这两个项目大约融资3个亿，前期支付利息800万元左右，到2014年底，我们公司就没有能力支付高额利息了，光本金还有2.5个亿没有还。2015年1月，由于我公司资金出现问题就停止销售西部国际轻纺城铺面。 成都某资咨询有限公司成立后，都是通过熟人介绍熟人的方式宣传融资，为了扩大业务量，又先后在成都、宜宾、自贡、广安等地确定了合作人作为中介机构，通过这些机构在当地宣传公司项目进行集资，公司对这些中介机构介绍人按照介绍融资金额的9%至11%返还佣金。2013年前期最高支付的月利息达到5%，后来一般是支付的月利息3%，借款合同上都是写的月利息2.5%。 重庆某（集团）有限公司、遂宁某纺织有限公司、四川某房地产开发有限公司实际上都是我实际控制的公司，成都某资咨询有限公司是一家独立的公司，只是帮我们向社会公众融资提供服务，成都某资咨询有限公司是按照融资金额的2%返点。 2.证人祖某的证言 证实：2014年1月中旬，柯某安排我和徐某1去成都接手成都某资咨询有限公司财务工作，我们到成都某资咨询有限公司办公室与李某5进行了交接，李某5将一些前期出资人的名单等资料给我，然后我就正式进入成都某资咨询有限公司工作，当时成都某资咨询有限公司人员有：吴某1是法人，负责联系项目，给出资人签订合同，管理公司日常工作；黄某1是办公室主任，负责办公室工作；李某1是吴某1的助理；刘某6是办公室文员；刘某1是公司经理；贾某是财务。2014年4月左右，贾某离开公司后，苟某进入公司工作。成都某资咨询有限公司实际上是柯某控制的，是为重庆某（集团）有限公司的遂宁乾宏纺织项目和西部国际轻纺城项目融资的平台。成都某资咨询有限公司的融资流程为：吴某1他们先对外进行宣传，我按照柯某的指示将指定账户告知吴某1，如果有客户出资，吴某1就会将指定账户告诉客户，客户打钱后，吴某1找我核对资金确认到账后开具收据及其他合同资料给客户。2014年3月吴某1生病后，就由刘某1接替吴某1的工作，负责公司日常管理。 成都某资咨询有限公司将出资人分为机构和个人。机构是指在一个地区会有一个负责人，由这个负责人在该地区进行宣传，这个地区的投资人如果通过这个机构出资到成都某资咨询有限公司，成都某资咨询有限公司就只认机构，利息也是直接打给机构，由机构再给自己下面的客户打利息，广安的机构负责人是左国芬。个人是指出资人直接到成都某资咨询有限公司出资，与成都某资咨询有限公司直接签订合同的人。我在成都某资咨询有限公司工作期间，每个月逢五和逢十我都会进行一次利息计算，然后将计算好的利息数据与公司专门打利息的徐某2核对好利息的具体金额后，我就从我管理的公司账户上直接转给徐某2，再由徐某2将利息打出去，我再将数据报给柯某。我在成都某资咨询有限公司的时候，都是由徐某2给客户打利息，而且仅有徐某2一人在打利息。 出资给成都某资咨询有限公司的出资期限只有三个月、六个月、一年这三种。成都某资咨询有限公司给出资期限为一年的机构返点是11%，给出资期限三个月、六个月的返点比例我记不清楚了。2014年8月底我休假的时候就将所有工作交给了章某。 3.证人章某的证言 证实：2014年6月初，我被柯某派到成都某资咨询有限公司接替祖某的工作。我到成都某资咨询有限公司时，祖某还在工作，我就先跟着祖某学习、熟悉公司业务工作，帮忙开点收据。2014年9月，我才正式接替祖某的工作，当时成都某资咨询有限公司的业务已经不多了。我从祖某处接手的主要工作是：收取成都某资咨询有限公司投资客户的投资款，给投资人开具收据，退还投资人本金，按照柯某的指令打款。 我到成都某资咨询有限公司的时候，成都某资咨询有限公司人员有刘某1、黄某1、李某1（给投资人开具借款合同）、苟某（出纳）、刘某6（办公室文员）。我到成都某资咨询有限公司工作后，听说公司之前是由吴某1在负责管理，但是我去的时候吴某1已经生病了，我没有见过吴某1。后来成都某资咨询有限公司经济方面的事情我是直接报给柯某的，而且我收到的融资款都是由柯某指令调配。我到成都某资咨询有限公司跟着祖某学习了一段时间后，才知道成都某资咨询有限公司是一个融资平台。我接手祖某工作后的具体融资流程为：柯某指定一个收款账户，我会将账号告诉李某1，李某1再将指定的账号告知出资人，如果客户出资就会先将钱打到我们指定的银行卡上面，我确定收到钱后就会出具相应金额的收款收据给李某1，李某1再签订合同给客户。如果我这边的账户余额有变动，我就会将进账、出账、余额编成短信发给柯某。我们的收款账户都是柯某指定的账户，基本上一个月变动一次。我接手祖某工作后，每个月逢五和逢十就会计算一次利息，并将计算出来的利息数据发给柯某、陈某3、徐某1，发出去我就不管了。 2014年国庆后，成都某资咨询有限公司已经支付不起利息了，柯某就用西部国际轻纺城商铺给出资人以房抵债。2014年11月，我每个月利息都不计算了。2015年4月左右，我就离开了成都某资咨询有限公司。 成都某资咨询有限公司融资方式有两种：一种是通过介绍人融资，给介绍人返点；另一种是直接到公司来融资。介绍人我记得有刘某1、黄某1、左国芬、邓某2、温某。这些介绍人介绍客户融资到成都某资咨询有限公司，成都某资咨询有限公司会按照融资款比例向这些介绍人支付佣金。支付佣金有两种方式：一种是介绍人直接打款给公司的时候就扣除了，公司给介绍人开具收据的时候会将余额和佣金加起来，写总金额；另一种是介绍人直接全款打给公司，公司再按照比例将佣金打到介绍人的银行账户上。支付介绍人佣金的比例我记不清楚了。 我在成都某资咨询有限公司工作期间，成都某资咨询有限公司融资来的钱有两个去向：一是退还客户本金，还有就是柯某调走了。 4.证人徐某2的证言 证实：2014年1月下旬，我经过徐某1介绍进入成都某资咨询有限公司工作，公司让我专门在家通过网上银行给出借人打利息。我刚进成都某资咨询有限公司的时候是徐某1和祖某教的我具体操作，并且成都某资咨询有限公司还给我配了一台台式电脑和一台打印机，放在我家里供我工作。我只认识成都某资咨询有限公司的徐某1、祖某、章某、陈某3。 我在成都某资咨询有限公司工作的具体流程是：徐某1、祖某她们将支付利息表发给我，我整理后将资料发给祖某进行核对，祖某她们核对后再安排人打款给我，我再按照核对好的资料支付利息给出借人。我每五天打一次利息，每月打六次利息，是每月逢五和逢十打利息。我打给出借人的利息都是成都某资咨询有限公司安排人给我打过来的，打款打得最多的是陈某3，章某、徐某1等人也给我打过款。 我在打利息的时候发现，出借人签订的借款合同上写的月利息是2.5%，而我实际支付给出借人的月利息3%、4%、5%都有。 5.证人李某1的证言 证实：2013年8月，我通过刘某1介绍到成都某资咨询有限公司上班，当时我应聘的是成都某资咨询有限公司文员工作，主要负责前台工作，给出资人签订借款合同、居间合同和接待客户。我应聘到成都某资咨询有限公司的时候，张某4是成都某资咨询有限公司的负责人，李某5是财务，吴某1是经理，贾某是出纳，刘某6是文员。李某5离开公司后由祖某接替了财务工作，祖某休假后由章某接替祖某的工作。祖某是重庆某（集团）有限公司指派来的。贾某调走后由苟某接管出纳工作。 成都某资咨询有限公司主要是为乾宏纺织项目和西部国际轻纺城项目融资。我在成都某资咨询有限公司工作期间，是跟着吴某1学习的给出资人签订借款合同和居间合同。大概在2013年10月份吴某1生病离开了公司后，我就接手与客户签订合同的事务，所有出资人的合同都是要我签订。具体出资流程是：出资人先将自己的信息以短信的形式发给我，我将客户信息交给财务，出资人再打款到公司财务所掌握的银行卡上，财务确定收款后，就会出具一张收款收据交给我，由我根据客户信息签订借款合同、居间合同、项目推荐书，再交还给客户。 成都某资咨询有限公司的客户分为两种：一种为机构，另一种为个人。机构是指成都某资咨询有限公司为了扩大业务，指派一部分人在各地进行融资，这些人通过在各地融资，再将资金拿到成都某资咨询有限公司来，成都某资咨询有限公司要返点给这些机构负责人；成都某资咨询有限公司直接面对这些机构，由机构负责人去面对直接出资人，包括实际出资人的合同、收据、利息都是由机构负责人返给实际出资人。另一种个人是指个人直接出资到成都某资咨询有限公司来，直接获得公司返的利息。 成都某资咨询有限公司有多个机构，成都的负责人是刘某1、黄某1；简阳的负责人是刘某7；宜宾的负责人是温某、黄某2；自贡的负责人是邓某2；广安的负责人是左国芬。机构负责人介绍客户融资到成都某资咨询有限公司，成都某资咨询有限公司会给这些人按照他们介绍来的融资款比例给他们返点。向这些机构负责人支付返点有两种方式：一种是这些机构负责人在打款给成都某资咨询有限公司的时候直接扣除，成都某资咨询有限公司开具收据的时候会将余额和佣金加起来，写总金额；另一种是这些机构负责人直接将全款打给成都某资咨询有限公司，这些机构负责人再按照比例将佣金打到这些机构负责人的银行账户上。 成都某资咨询有限公司给出资人支付利息是每个月逢五和逢十打一次，一个月打六次利息，是财务人员负责支付利息，支付给出资人的月利息5分、3.5分、3分的都有，但是在与出资人签订的合同上写的都是月利息2.5分。 6.证人苟某的证言 证实：2014年2月，我从重庆某（集团）有限公司调到成都某资咨询有限公司工作，开始是协助当时的财务祖某工作。我刚进成都某资咨询有限公司的时候，公司有负责人张某4，财务李某5，经理吴某1，出纳贾某，文员刘某6，负责管理联系各地机构负责人的刘某1，负责接待客户的黄某1。2014年3月左右，张某4与李某5一起离开了成都某资咨询有限公司。张某4走后就由吴某1管理成都某资咨询有限公司，吴某1生病后由刘某1管理成都某资咨询有限公司。李某5走后由祖某接替了财务工作，祖某休假后由章某接替了祖某的工作。2014年4月，因出纳贾某调走，我接替了贾某的出纳工作。2015年5月份左右，成都某资咨询有限公司全部人员都走了。 成都某资咨询有限公司主要是为乾宏纺织项目和西部国际轻纺城项目融资。我在成都某资咨询有限公司工作期间，主要是协助财务祖某和章某录入客户融资资料（我会将所有出资人的信息分为利息、出资情况等分别录入电子表格保存在多个Ｕ盘），给出资人开据票据（祖某和章某会给我说收到多少钱，李某1就会拿客户资料到我这里核对，如果收到的款项与李某1报的客户信息对上，我就会出具收款收据交给李某1，由李某1再签订合同交给客户）。 成都某资咨询有限公司客户分为两种：一种客户为机构，另一种客户为个人。机构就是指成都某资咨询有限公司为了扩大业务，指派一部分人在各地进行融资，这些人通过在各地融资后再将资金拿到成都某资咨询有限公司来，成都某资咨询有限公司要返点给这些机构负责人；成都某资咨询有限公司直接面对这些机构负责人，由机构负责人去面对直接出资人，包括实际出资人的合同、收据、利息都是由机构负责人返给实际出资人。个人是指个人直接出资到成都某资咨询有限公司，直接获得成都某资咨询有限公司返的利息。 成都某资咨询有限公司有多个机构，成都的负责人是刘某1、黄某1；简阳的负责人是刘某7；宜宾的负责人是温某、黄某2；自贡的负责人是邓某2；广安的负责人是左国芬。 机构负责人宣传拉客户融资到成都某资咨询有限公司，成都某资咨询有限公司会给这些人按照他们拉来的融资款比例给他们返点。向这些机构负责人支付返点有两种方式：一种是这些机构负责人直接在打款给成都某资咨询有限公司的时候就扣除了，成都某资咨询有限公司给他们开具收据的时候会将余额和佣金加起来，写总金额；另一种是这些机构负责人直接将全款打给成都某资咨询有限公司，成都某资咨询有限公司财务再按照比例将佣金打到这些机构负责人的银行账户上。成都某资咨询有限公司给机构返点分为三个月、六个月、十二个月三种，具体返点是：三个月返点2.5%,六个月返点6%,十二个月返点11%，返点都是按照出资总金额计算，而且返点是每存一次都会返点一次。 成都某资咨询有限公司给出资人支付利息是每个月逢五和逢十打一次，一个月打六次利息，是徐某2在专门负责给出资人打利息。支付给出资人的月利息，根据出资期限长短，4分、3分、2.5分的都有，但是在与出资人签订的合同上写的都是月利息2.5分。 成都某资咨询有限公司的吸资流程是：先由财务确定吸资账户，再将账户信息提供给李某1，李某1再将账户信息发给各地机构。出资人要先将钱打入指定账户，财务确定收到款后出具收据，将收据开好后交给李某1，李某1再开具合同，并将合同和收据交给出资人。财务人员每天都会将收支情况以短信的方式报告给柯某，而且所吸资金，都只能由柯某决定支配。 7.证人刘某1的证言 证实：2014年初，我和重庆某（集团）有限公司的副总罗某2及一名司机到华蓥市左国芬工作的社区，在左国芬工作的社区会议室向广安投资客户介绍乾宏纺织项目和西部国际轻纺城项目的建设发展情况，还询问投资者利息是否如时如数收到等，当时参会的投资者大约有二三十人，左国芬也在场，我们与客户大约交流了一个多小时。左国芬是成都某资咨询有限公司广安片区的客户代表，是广安地区的负责人，负责帮广安地区的客户打利息。 8.证人罗某1的证言 证实：2013年10月左右的一天，文某给我说她都经过左国芬的介绍到成都某资咨询有限公司投了资的。后来我遇到左国芬就问了投资的事情，左国芬给我说把钱投进去稳当得很，并说她到成都某资咨询有限公司和遂宁项目方去考察了的，项目修得很大很好。大概2013年10月底的样子，我就联系左国芬说要投资，左国芬就用短信给我发了一个银行卡号，让我把钱打到那个银行账号上，她再把合同给我拿过来。我往左国芬说的账号上打了钱后隔了一个星期左右，左国芬就把投资合同给我了。我一共投资了70万元。我每次投资都是通过银行转账的方式转到左国芬的工商银行账户上的。后来我还介绍了一些熟人到左国芬那里投资，左国芬说给我1%的电话费。 9.证人李某2的证言 证实：我和左国芬是朋友。通过左国芬介绍我到成都乾宏汇投资咨询有限公投了资的，我分别于2014年4月15日、2014年11月15日在华蓥市滨河东路工商银行往左国芬的工商银行账户上打了10万元、7万元，投资的项目是遂宁市安居区西部国际轻纺城，还和成都某资咨询有限公司签订了《居间服务合同》，和四川某房地产开发有限公司签订了《借款合同》，约定月利息是2.5%。我还介绍了一些熟人到左国芬那里投资，左国芬每一笔给我2%或3%的提成费。 10.证人饶某1的证言 证实：2013年底左右，左国芬给我说她在成都某资咨询有限公司投了资，投资的项目是遂宁的“西部国际轻纺城项目”和“纺织厂项目”，还说她到遂宁安居的项目上和成都某资咨询有限公司考察了的，项目做得很好，把钱投进去稳当得很，而且投资利息也很高，签一年合同月息是3.2%，叫我也去投资。2014年春节的时候，左国芬给我说投资的月利息开始降成3%，再不去投资的话就要降成2.5%了。然后我就在2014年2月9日投了10万元，在2014年4月11日投了5万元，在2014年9月15日投了6万元，我的投资约定的月利息是3%。2014年2月9日投资的10万元，是通过现金存款的方式打到左国芬的工商银行账户上的；2014年4月11日投资的5万元和2014年9月15日投资的6万元，是通过银行转账的方式转到左国芬的工商银行账户上的。我还介绍了亲戚朋友到左国芬那里去投资了的，左国芬按照介绍投资额的2%或3%给我提成。 11.证人陈某1的证言 证实：2013年夏天，我听说成都某资咨询有限公司投资月利息是3.2%，左国芬是成都某资咨询有限公司在华蓥的业务代表，我就去找左国芬谈投资的事情，左国芬让我不要担心，保证不得出问题，每个月利息按时打到账户上，而且在投钱之前，左国芬还安排了车子将我们一些想投钱的人一起拉到遂宁安居区轻纺城工地上去看了的，我看到那个工地很大，大部分地方都在搞建设，有一些工厂还在生产，就觉得投钱应该没得问题，回到华蓥后我就取的现金5万元到工行柜台打到成都某资咨询有限公司账户上的，过了几天左国芬就把合同拿来和我签了，签订的一年期限，月利息是3.2%，这笔钱的本金和利息我都收到了的，是成都某资咨询有限公司打到我老公李某6的工行账户上的。在2014年2月份我又投了二十五万元，都是我将钱打到左国芬的工行账户上的，合同也是签订的一年期限，月利息是3%，是左国芬每个月把利息打到我老公李某6的工行账户上的，但只收了七八个月的利息，本金没有收回来。左国芬还让我帮她介绍客户，说不得亏了我，要给我信息通讯费，所以我还介绍了一些熟人到左国芬那里去投资了的，左国芬都给了我信息费的。 12.证人张某1的证言 证实：2013年底，左国芬对我说有没有闲钱拿来投资，投资月利息2.5%，项目在遂宁叫西部国际轻纺城，是省重点项目，在网上可以查询，还在手机上给我看了经她介绍投资的人员名单和收取利息的相关情况。我按照左国芬说的在网上确实找到了西部国际轻纺城项目的相关信息，我就相信了左国芬，投资了两次共计15万元。第一次是在2013年12月19日投资的5万元，投资期限十二个月，约定投资月利息是2.5%；第二次是在2014年11月7日投资的5万元，投资期限十二个月，约定投资月利息是2.5%。我的投资都是通过银行转账的方式把投资的钱直接转到左国芬的工商银行卡上的。在2014年我还参加了一次左国芬和成都某资咨询有限公司在华蓥市双河街道东风路社区办公室组织的宣传，在宣传中左国芬给参加的人介绍说，成都某资咨询有限公司是项目的中介方，项目是遂宁的西部国际轻纺城和乾宏纺织厂，项目公司实力强，投资有保障，收益高，请大家放心。2015年3月18日，我和我女儿施某及龙某2三名投资人与四川某房地产开发有限公司签订了一份西部国际轻纺城商铺买卖合同抵债。 13.证人夏某1的证言 证实：经左国芬介绍我在成都某资咨询有限公司投资了二十几万元钱，本金没收回来，我是通过把现金存到左国芬的工商银行账户上投资的，我投资了两个项目，一个是西部国际轻纺城项目，一个是乾宏纺织厂项目，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的贷款居间业务服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、与遂宁某纺织有限公司签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据、遂宁某纺织有限公司出具的收款收据。 开始的时候是左国芬宣传成都某资咨询有限公司在遂宁有纺织、轻工业等项目，钱投资到项目上三个月期限的月利息是2%，六个月期限的月利息是2.5%，一年期限的月利息是3%。后来左国芬和成都某资咨询有限公司的刘某1在华蓥市双河街道东风路社区办公室进行了宣传，说项目公司实力强，投资收益有保障，所以我就投资的。 14.证人张某2的证言 证实：经过左国芬介绍我在成都某资咨询有限公司投资了两次共计26万元。第一次是2014年9月3日投资的10万元，投资期限六个月，月利率是2.5%；第二次是2014年12月2日投资的16万元，投资期限一年，月利率是2.5%。我的投资款是通过银行转账的方式转到左国芬的工商银行账户上的。我投资的是遂宁国际轻纺城项目，合同是由左国芬代签好后给我的。签订的投资合同有：与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、与成都某资咨询有限公司签订的居间业务服务合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。 开始的时候是我公司同事李某2在讲她在左国芬那里投资了的，利息可观，项目可靠。然后左国芬又向我介绍了成都某资咨询有限公司的位置、投资利率、项目方的位置、项目的具体内容、法人代表等。后来左国芬和成都某资咨询有限公司的刘某1等人在华蓥市双河街道东风路社区会议室向投资者进行了宣传，说遂宁轻纺城项目是省重点项目，发展前途广，产品要出口，收益有保障，所以我就投资了。 15.证人周某1的证言 证实：我是经左国芬介绍投资的四川某房地产开发有限公司的西部国际轻纺城项目二期建设。当时左国芬向我宣传说投资项目很好，肯定能赚钱，投资半年月收益就是投资额的2.5%，我就于2014年12月4日投资了14万元，投资期限六个月，月利率是投资额的2.5%。当时投资款是我和左国芬一起到华蓥市蓥城首座旁边的建设银行通过银行转账的方式转到一个名叫邹某的账户上的。我投资的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的贷款居间业务服务合同，与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同，四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。 16.证人周某2的证言 证实：经左国芬介绍我在遂宁投了资，我分三次一共投资了12万元。一次是2014年12月4日投资的5万元，投资期限十二个月，月利率是2.5%；一次是2014年4月2日投资的5万元，投资期限十二个月，月利率是2.5%；一次是2014年4月10日投资的2万元，这次是和其他人合伙投资的5万元，没有合同，只有左国芬出具的借条，投资期限十二个月，月利率是2.5%。我投资了两个项目：一个是遂宁西部国际轻纺城项目，一个是遂宁某纺织厂二期项目。投资合同是左国芬代签好后拿给我的。 开始是左国芬在宣传说遂宁西部国际轻纺城项目是省重点项目，是政府引进的，非常可靠，还提供了西部国际轻纺城项目的一些视频资料给我们看，视频里有柯某对项目的一些规划等内容，左国芬还说在网上也可以查到项目的相关信息；后面左国芬又在华蓥市双河街道东风路社区会议室进行宣传说，西部国际轻纺城包含房地产、纺织业、养老产业等，项目暂时在国家银行贷款困难，需要在民间借款，然后我就投资了。 还有我表妹周某3经左国芬介绍也投资了15万元。 17.证人吴某2的证言 证实：经过左国芬介绍我于2014年11月5日向成都某资咨询有限公司投资了5万元，合同期限六个月，约定的月利息是2.5%。我投资的项目是四川某房地产开发有限公司在遂宁市安居区开发的西部国际轻纺城项目。因为左国芬向我宣传说四川某房地产开发有限公司开发的这个项目很好，让我们放心投资，肯定能够赚钱，我就投资了。2015年3月11日，左国芬叫我和丁某、吴某3到遂宁市安居区签订了商铺买卖合同抵债。 18.证人刘某2的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是左国芬给我宣传说投资项目在遂宁安居，项目很有保障，收益可观，还拿了份投资公司没有签订的合同模板给我看，叫我放心投资，我就投资的。我投资的是西部国际轻纺城项目，投资合同是左国芬代签的。我是2014年4月13日投资的5万元，当时是我存了5万元现金到左国芬的工商银行账户上，然后由左国芬去和成都某资咨询有限公司签订合同，利息是月利率3%。 19.证人姚某1的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是左国芬给我宣传的成都某资咨询有限公司及其投资项目遂宁西部国际轻纺城，左国芬说项目有保障，收益好，可以去投资，投资的月利息是2.5%，左国芬还给我看过项目介绍书、项目公司简介、借款合同模板资料。我是2014年11月17日在华蓥经过左国芬投资了5万元，投资期限十二个月，约定投资月利息是2.5%，我投资的是西部国际轻纺城项目，合同是左国芬代我签订的，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。我是通过银行转账的方式把投资款转到左国芬工商银行账户上的。我投资后没有收到过本金和利息。 20.证人任某的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，一共投资了三次，都是投资的四川某房地产开发有限公司开发的西部国际轻纺城二期建设，三次投资都与四川某房地产开发有限公司签订了借款合同，与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同，由四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。 在我投资之前，我是听我们公司同事李某2说她在左国芬那里投了钱的，利息很可观，项目很稳当。后来左国芬也向我介绍成都某资咨询有限公司及投资项目在遂宁市安居区等情况，说往这个公司投资比较好，能够赚钱，她也投资了的，都收到了利息，叫我放心的投资。于是我就在2014年8月14日、2014年11月24日、2014年12月4日分别用网银向左国芬的工商银行账户转账10万元，合同上约定的月利息是2.5%。 21.证人姚某2的证言 证实：经左国芬介绍我在成都某资咨询有限公司投过资，我投资的是遂宁西部国际轻纺城项目，合同是由左国芬代我签订的，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。 在我投资之前，是左国芬向我们宣传说成都某资咨询有限公司的项目是遂宁西部国际轻纺城，是省重点项目，项目有保障，收益好，可以去投资，投资月利息是2.5%，左国芬还给我和姚某1看过项目的介绍书、项目公司简介、借款合同模板等资料。我是2014年12月1日在华蓥市投资的5万元，投资期限十二个月，约定投资月利息是2.5%。我是通过银行转账的方式把投资款转到左国芬工商银行账户上的。我投资后没有收到过本金和利息。 22.证人余某的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是左国芬向我宣传说成都某资咨询有限公司以及遂宁市安居区的项目很好，一定能够赚钱，让我放心投资，还说她自己也投资了的，都收到了利息。我就于2014年11月3日在华蓥市清溪路农业银行用现金兑付的方式往左国芬丈夫曾某的农业银行卡上存了10万元，合同上约定月利息是2.5%。我投资的是四川某房地产开发有限公司开发的西部国际轻纺城二期建设项目，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。 23.证人郭某1的证言 证实：2014年下半年我通过华蓥市双河街道东风路社区的段某1了解到左国芬在介绍投资，后面我找到左国芬，左国芬说有这么回事，还说成都某资咨询有限公司的投资项目是遂宁西部国际轻纺城和乾宏纺织厂，项目是省重点项目，有保障，投资收益高，很多人都投了，没得事，叫我放心。于是我先后三次总共投资了人民币25万元（其中2014年8月15日投资的10万元，借款期限十二个月，合同约定月利息2.5%，实际每月收到的利息是按照月利息3%支付的；2014年9月18日投资的5万元，借款期限十二个月，约定月利息2.5%，实际每月收到的利息是按照月利息3%支付的；2014年9月28日投资的10万元，借款期限六个月，约定月利息2.5%，实际每月收到的利息是按照月利息3%支付的）。我投资的是西部国际轻纺城项目，投资款都是通过银行转账支付到左国芬的中国建设银行账户上的，由左国芬帮忙签订的合同，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。 还有我儿子郭某2在2014年2月6日投资了8万元，在2014年3月19日投资了5万元，总共投资了人民币13万元。 24.证人饶某2的证言 证实：因为我妹妹饶某1以前和左国芬是一个单位的，左国芬给我们姐妹宣传说遂宁西部国际轻纺城是省重点项目，有轻纺城、纺织厂等项目，开发项目的公司总部在重庆，在成都也有分公司，公司老板柯某以前在单位上班，后面辞职经商，公司很有实力，左国芬还给我们看了成都某资咨询有限公司的介绍书、柯某本人简历等资料。在2014年5月左右左国芬的老公曾某还带我和我嫂子艾某及另外2人一起去遂宁项目工地看过，确实看到纺织厂车间有几台机器在生产。于是我先后三次在华蓥总共投资了15万元（其中2014年2月4日投资了5万元，投资期限十二个月，合同约定月利息2.5%，实际支付利息是按照月利息3%支付的；2014年7月7日投资了5万元，投资期限六个月，合同约定月利息2.5%，实际支付利息也是按照月利息2.5%支付的；2014年10月26日投资了5万元，投资期限六个月，合同约定月利息2.5%，实际支付利息也是按照月利息2.5%支付的）。我投资的项目是成都某资咨询有限公司在遂宁的西部国际轻纺城项目和乾宏纺织厂项目。当时我是通过银行转账的方式把钱转到左国芬的工商银行卡上的，然后由左国芬办理的投资，签订的投资合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、与遂宁某纺织厂签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司和遂宁某纺织厂出具的收款收据。2015年3月10日以资抵债购买商铺时签订了西部国际轻纺城商铺买卖合同，原始签订的投资合同被收回了，是我和我妹饶某1及我哥饶某3三人一起签订的以资抵债商铺买卖合同。 25.证人何某1的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是华蓥市双河街道东风路社区的左国芬向我介绍的成都某资咨询有限公司以及投资项目，左国芬在华蓥市双河街道东风路社区办公室组织开过会介绍成都某资咨询有限公司及其投资项目很好，把钱投到项目上也很稳当，肯定能赚钱。我投资的是遂宁某纺织有限公司的纺织厂项目，签订的合同有：和遂宁某纺织有限公司签订的借款合同、和成都某资咨询有限公司签订的贷款居间业务服务合同、遂宁某纺织有限公司出具的收款收据。我是2014年3月7日在华蓥市国家电网旁边的农业银行把钱转到左国芬工商银行卡上的，转了10万元，转账后左国芬给我开了一张收条，差不多过了一个星期，左国芬才把合同给我，合同上约定的月利息是2.5%，但是每个月给我的利息是按照投资额的3%算的。 26.证人陈某2的证言 证实：2014年初，左国芬拿了一些宣传资料到我办公室来介绍成都某资咨询有限公司在遂宁投资的项目西部国际轻纺城和纺织厂，是省重点项目，项目方实力强，收益高，就算以后项目公司还不出钱，还可以去收抵押的房子，可以自己去开商铺，于是我就投资了。我是通过转账的方式投资的，钱是转到左国芬工商银行账户上的。我分二次一共投资了10万元。其中：2014年1月27日投资了5万元，投资期限一年，合同约定利息月利息2.5%，实际支付利息是按照月利息3%支付的，投资项目是遂宁某纺织厂，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与遂宁某纺织厂签订的借款合同、遂宁某纺织厂出具的收款收据；2014年11月23日投资了人民币5万元，投资期限一年，利息是月利率3%，投资项目是西部国际轻纺城，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。 27.证人唐某的证言 证实：2013年底，左国芬给我说遂宁西部国际轻纺城是省重点项目，开发项目的公司实力强，现在投资利息高，收益有保障，有钱的话可以拿来她帮我投资，还给说可以在网上查询遂宁西部国际轻纺城的项目信息。我按照左国芬说的确实找到了相关项目网站，也看了介绍，相信了左国芬说的就去投资的。我投资的是遂宁西部国际轻纺城项目，我把投资的钱转给左国芬指定的银行账户后就到外地去了，我就委托我长辈屈某代表我与左国芬签订合同，签订的合同是屈某的名字，但实际投资的钱是我转给左国芬的。签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。2015年2月10日，我签订了以债购铺的商铺买卖合同，原始合同被左国芬拿去了，但签订商铺买卖合同的人是左国芬，因为所购买的商铺产权包含有左国芬、屈某（实际是我所投资）、李某2三个投资者。 我分二次一共投资了30万元。其中：2013年12月30日投资了20万元，投资期限一年，约定投资是月利息2.5%，实际支付利息是按照月利息3%支付的，这次是通过银行转账的方式把钱转到左国芬的工商银行账户上的；2014年12月8日投资了10万元，投资期限一年，约定投资月利息2.5%，实际支付利息是按照月利息3%支付的，这次是通过银行转账的方式把钱转到左国芬提供给的户名为邹某的建设银行账户上的。 28.证人李某3的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是左国芬向我宣传说遂宁西部国际轻纺城项目，是省重点项目，投资利息高，收益有保障，还说可以带我们到遂宁的项目去看，我相信了就去投资的。我投资的是遂宁西部国际轻纺城项目，我是把钱打给左国芬，然后左国芬把合同签订好后拿给我的，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。 我是2014年10月22日在华蓥投资的5万元，投资期限一年，合同约定月利息2.5%，实际支付利息按照月利息3%支付的。 29.证人龙某1的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是华蓥市双河街道东风路社区的左国芬向我介绍的成都某资咨询有限公司，她给我说成都某资咨询有限公司以及投资的项目好得很，投资的话一定能够赚钱，很稳当，叫我放心投资，我听了她的话就去投资了，我是把钱打到左国芬的工商银行账户上后大概一周，左国芬把签订好的合同给我的，签订的合同有：和成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、和四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。这些合同在后来签订以售抵债合同时被公司收回去了。 我分三次一共投资了20万元（其中：2014年1月18日投资了5万元，2014年2月27日投资了10万元，2014年11月26日投资了5万元），合同上约定月利息是2.5%，实际是按照月利息3%支付的。 还有我姐姐龙某2也在这个公司投了5万元。 30.证人向某均的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是华蓥市双河街道东风路社区工作人员左国芬向我介绍的成都某资咨询有限公司以及遂宁项目，左国芬说投资公司和项目都很好，投资的话肯定赚钱，很稳当，我相信了她的话就去投资了。我投资的项目是遂宁市某纺织厂项目，签订的合同有：和成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、和遂宁某纺织有限公司签订的借款合同、乾宏纺织有限公司出具的收款收据。 我是2014年7月23日投资的6万元，是把钱打到左国芬的工商银行账户上的，合同也是左国芬去帮我签订的，合同上约定的月利息是2.5%，实际上每月是打的3%的利息。 31.证人杨某1的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是华蓥市双河街道东风路社区工作人员左国芬向我介绍说成都某资咨询有限公司以及遂宁的项目很好，把钱投进去稳当得很，肯定能够赚钱，叫我放心的投资，我相信了她的话就去投资了。我分三次一共是投资了28万元，其中：2014年4月25日投了7万元，是投的遂宁某纺织厂项目；2014年6月24日投了13万元，是投的遂宁某纺织厂项目；2014年10月22日投了8万元，是投的四川某房地产开发有限公司开发的轻纺城项目。2014年4月25日、2014年6月24日这两次投资是和成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同，和遂宁某纺织有限公司签订的借款合同。2014年10月22日这次投资是和成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同，和四川某房地产开发有限公司签订的借款合同。每次投资，借款方都出具了收款收据。这三次投资我都是拿的现金存到左国芬的工商银行账户上的，合同上约定的月利息都是2.5%，实际上支付的月利息都是3%。 32.证人匡某的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是华蓥市双河街道东风路社区工作人员左国芬给我说的成都某资咨询有限公司以及遂宁的项目很好，投资的话肯定能够赚钱，把钱投进去很稳当，叫我放心的投资，我相信了她的话就去投资了。我投资的项目是四川某房地产开发有限公司开发的西部国际轻纺城项目，是和四川某房地产开发有限公司签订的借款合同，和成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同，由四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。我是2014年10月22日投的钱，当时是拿的5万元现金到华蓥市双河街道东风路社区左国芬的办公室，然后和左国芬一起到华蓥市花园桥的工商银行把5万元现金存到左国芬的工商银行账户里面的，我投资的期限是十二个月，当时合同上写的月利息是2.5%，实际上是按照3%的利息打给我的。投资合同不是我本人签订的，是我把钱存到左国芬的账户后一个星期左右，左国芬才把合同给我的。 33.证人夏某2的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是华蓥市双河街道东风路社区干部左国芬给我介绍的成都某资咨询有限公司，说遂宁西部国际轻纺城项目是省重点项目，投资该项目的公司是重庆的公司，实力强，去投资有保障，收益又高，叫我们放心投资，左国芬还给我说在网上可以看到该项目的介绍，我按照左国芬说的确实在网上看到了项目的相关介绍，加上左国芬又是社区干部，我相信了她，就去投资的。我分二次投资了20万元，投资款是通过银行转账的方式转到左国芬的工商银行账户上的，其中：2013年12月14日投资的10万元，投资期限一年，约定投资利息是月利率3%，投资的西部国际轻纺城项目，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据；2014年4月13日投资的人民币10万元，投资期限一年，约定投资利息是月利率3%，投资的乾宏纺织厂项目，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与遂宁某纺织有限公司签订的借款合同、遂宁某纺织有限公司出具的收款收据。 34.证人洪某1的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是左国芬向我宣传的成都某资咨询有限公司投资的遂宁西部国际轻纺城项目是省重点项目，现在去投资，收益高，有保障，让我放心去投资，还给说项目在网上有相关的介绍，可以自己去看看，我确实在网上找到了西部国际轻纺城的项目介绍，加上左国芬又是社区干部，我相信了她，就去投资的。我是2013年12月30日投资的5万元，投资期限一年，约定月利率是3%，我投资的钱是现金存到左国芬的工商银行账户上的。我投资的是西部国际轻纺城项目，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。 我父亲洪某2投资了9万元，投资时间2014年4月4日，投资期限一年，约定投资月利息是3%。 35.证人刘某2容的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是左国芬给我们说的投资项目是西部国际轻纺城，是省重点项目，投资收益还可以，公司没得事，可以放心投，而且我发现周围的同事经左国芬介绍投资后按时支付了利息，收益高，我才去投资的。我分二次一共投资了11万元（其中2014年10月26日投资了5万元，2014年11月14日投资了6万元），投资的项目都是西部国际轻纺城，我是先把投资款转给左国芬，过了一周左右左国芬才把合同给我的，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的贷款居间业务服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。 36.证人方某的证言 证实：2013年12月30日，我到华蓥市双河街道东风路社区左国芬办公室去找她办事，她给我介绍的成都某资咨询有限公司以及遂宁安居区的轻纺城项目。左国芬给我说投资公司是成都某资咨询有限公司，投资的项目是在遂宁安居的轻纺城项目，说这个项目很好，投资的话一定能够赚钱，而且把钱投进去很稳当，叫我放心的投资，然后我就投资了。我一共投资了5万元，我是把投资款直接转到左国芬的工商银行账户的，投资的是四川某房地产开发有限公司在遂宁安居开发的轻纺城项目，是和四川某房地产开发有限公司签订的借款合同，和成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同，由四川某房地产开发有限公司出具的收款收据，合同约定的月利息是3%。 37.证人谢某的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是左国芬给我介绍说投资利息高，收益有保障，我才去投资的。我投资了5万元，投资期限十二个月，约定月利息3%，投资的是遂宁西部国际轻纺城项目，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。 38.证人付某1的证言 证实：经左国芬介绍我在成都某资咨询有限公司投过资，我投资的是遂宁西部国际轻纺城项目，是我把钱打给左国芬后过了三天，左国芬才把合同给我的，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。 在我投资前，左国芬到我经营的门市上来问我有没有钱，拿给她帮我投资，因为我一直不太相信投资的事情，就没和她多说。后面身边的朋友在左国芬那里投了资，每个月按时收到了利息，我才有点相信左国芬了，后面我到她办公室去咨询投资的事情，她就给我说投资项目是遂宁的西部国际轻纺城，是省重点项目，公司实力强，拿钱来投资嘛，稳当得很，她还拍胸脯给我保证说她是国家工作人员，不会乱来，叫我放心，我就于2014年11月13日在华蓥左国芬处投资了5万元，投资期限十二个月，约定月利息是3%。我是通过转账的方式把投资的钱转到左国芬的工商银行账户上的。 39.证人王某的证言 证实：经左国芬介绍我在成都某资咨询有限公司投过资，我投资的项目是四川某房地产开发有限公司开发的西部国际轻纺城项目，签订的合同有：与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同、与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。我是2014年12月7日投资的5万元，合同上写的月利息是2.5%，口头上约定的月利息是3%。 40.证人邓某1的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资。因为我们单位同事饶某2、刘某2容说在左国芬那里投过资，每个月都按时收到利息了，我才了解左国芬在介绍投资，然后刘某2容还带我和我妹邓某3去找过左国芬了解投资的情况，左国芬给我们说投资的项目是遂宁西部国际轻纺城和纺织厂，是省重点项目，左国芬还说她把房子、车子都抵押贷款拿去投资了，她一共投资了一百多万元，叫我放心投资，没有问题。我是2014年7月18日在华蓥左国芬处投资的5万元，是直接存的现金在左国芬的工商银行账户上，合同约定月利息2.5%，实际按照月利息3%支付的。我投资的是遂宁某纺织厂项目，签订的合同是我把钱打给左国芬后，过几天左国芬才把合同给我的，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与遂宁某纺织有限公司签订的借款合同、遂宁某纺织有限公司出具的收款收据。 还有我妹妹邓某3也投资了5万元。 41.证人刘某3的证言 证实：经华蓥市双河街道东风路社区工作人员左国芬介绍我在成都某资咨询有限公司投过资。我投资的项目是四川某房地产开发有限公司开发的西部国际轻纺城项目，是和四川某房地产开发有限公司签订的借款合同，和成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同，由四川某房地产开发有限公司出具的收款收据。我是2014年11月17日投资的5万元，合同上约定的月利息是2.5%，口头上约定的月利息是3%，左国芬说合同上利息写3%的话就是非法的。 42.证人蒋某的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，我投资的是遂宁某纺织厂项目，是我把钱转给左国芬后，由左国芬办理的，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与遂宁某纺织有限公司签订的借款合同、遂宁某纺织有限公司出具的收款收据。 因为我朋友李某7给我说他在左国芬处投了资，每月按时收到了利息，左国芬在介绍投资项目，我才到左国芬处去投资的，在我投资的时候左国芬给我介绍，项目是在遂宁的西部国际轻纺城，是省重点项目，投资收益高，收益有保障。我在华蓥市左国芬处投资了6万元，合同约定月利息是2.5%，实际是按照月利息3%支付的。 43.证人张某3的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是华蓥市双河街道东风路社区干部左国芬给我说的成都某资咨询有限公司的项目在遂宁市安居区，投资的项目很好，华蓥有很多人都去投资了的，左国芬还说她自己把房子、车子卖了都拿去投资了，而且在我投资前，左国芬还带起华蓥的投资人到遂宁安居去看了纺织厂项目和轻纺城项目，我看到还可以，就相信了她的话，从遂宁回来后我就投资了。我是2014年4月4日向成都某资咨询有限公司投资的，一共投资了10万元，投资的是遂宁某纺织有限公司开发的纺织厂项目，我是通过银行转账的方式把10万元转到左国芬的农业银行账户上的。我把钱转给左国芬后，隔了三四天左国芬就把已经签好的投资合同拿给我了，投资合同是左国芬去签订的，签订的合同有：和成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、和遂宁某纺织有限公司签订的借款合同、遂宁某纺织有限公司出具的收款收据。还有我们单位的廖某也投资了5万元，是和我一天投资的，投资的项目也是纺织厂项目。因为成都某资咨询有限公司从2014年12月份就发不出利息了，在2015年4月10日的时候，我和廖某一起到成都组合签订了销售合同，签销售合同的意思就是成都某资咨询有限公司用房子来抵债，但是合同是以我的名义签订的，投资合同原件被成都某资咨询有限公司收回去了。 44.证人刘某4的证言 证实：2014年9月份，我表姐陈某1在华蓥市广华大道一段建设银行处给我说她们保险公司很多人都是把钱拿起投资到成都某资咨询有限公司了，利息比较高。过了几天，陈某1还把她投资后签订的合同拿到我家里来给我看，我看了合同后知道成都某资咨询有限公司投资的项目在遂宁，陈某1说如果投资的话就找华蓥这边的中间人华蓥市双河街道东风路社区干部左国芬。隔了几天，我到华蓥市双河街道东风路社区去听了左国芬和成都某资咨询有限公司人员进行的宣传。2014年9月23日，我就找到左国芬投资，左国芬就给了我一个建设银行卡号，叫我把钱转到这个卡上就行了，当天我就去建设银行把钱打了，隔了十几天，左国芬就把合同给我了。我一共投资了20万元，投资的项目是轻纺城项目，签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与四川某房地产开发有限公司签订的借款合同。因为从2014年12月份开始收不到利息了，2015年3月份我们就到遂宁市安居区找了项目方，项目方说采取以售抵债的形式把开发的房子卖给我们，2015年3月9日我就和重庆某（集团）有限公司签订了一份销售合同抵债。 45.证人冯某的证言 证实：因为我身边的朋友在左国芬处投资后每个月都按时收到了利息，而且利息又高，我就到华蓥市双河街道东风路社区左国芬的办公室去了解投资的情况，左国芬就给我介绍了成都某资咨询有限公司在遂宁的项目西部国际轻纺城和纺织厂，还把项目的宣传网页打开给我看了，我就投资的。我是2014年11月3日在华蓥市清溪路的农业银行转账投资的，钱是转给左国芬提供给我的账户上的，投资的5万元，约定投资月利息2.5%。我投资的是遂宁西部国际轻纺城项目，签订的原始投资合同在2015年3月9日签订以债购房合同时，被重庆某（集团）有限公司收回去了，我只有一份销售合同了。 46.证人禹某的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资，是华蓥市双河街道东风路社区主任左国芬介绍的，说成都某资咨询有限公司老板柯某在遂宁市安居区开发的几个项目都很好，投资以后肯定能够赚钱，叫我去投资。我在2014年3月25日投资的10万元，在2014年4月3日投资了10万元，投资的纺织厂项目，当时签订的合同有：与成都某资咨询有限公司签订的居间服务合同、与遂宁某纺织有限公司签订的借款合同。后来由于成都某资咨询有限公司已经不能支付本金和利息了，左国芬就叫我去签订的销售合同抵债，2015年4月10日，我就去签订了销售合同抵债。 47.证人李某4的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投过资。我是通过身边的朋友了解到左国芬在介绍投资，利息每月打，投资收益高，我才去找的左国芬了解投资的情况，左国芬给我说项目是遂宁西部国际轻纺城，省重点项目，我就投资了10万元，当时约定月利息是3%。 48.证人曾某的证言 证实：我在成都某资咨询有限公司投的资，是我妻子左国芬用我的名义进行投资的。我知道有人通过左国芬到成都某资咨询有限公司投资，但不知道有多少人找过左国芬。 49.证人何某2的证言 证实：我和我老公付某2在成都某资咨询有限公司投资了的，我们一共投资了148万元，我们是2013年12月开始投资的，陆陆续续投了十几次，我们的每一笔投资都签订了合同的，投资合同有些是写的我老公付某2的名字，有些是写的我的名字，我们的所有投资款都是通过工商银行转的账，其中有一半左右的投资款是直接打到成都某资咨询有限公司账户上的，有一半左右是打到左国芬私人账户上的。我们投资的利息是按月息3%计算的，每月打一次利息，但合同约定的利息是2.5%。刚开始是按月打了利息的，但2014年12月份就停利息了。2015年上半年，我们听说融资公司出问题了，就到遂宁去找到项目公司签了购房合同买了三个门市和两套住房，是用我们投资的钱折抵的购房款137万元左右。 50.证人刘某5的证言 证实：我和我老公赵某1在成都某资咨询有限公司投过资，我们分三次共计投资了16万元，其中：2014年1月18日以赵某1的名义投了6万元，投的轻纺城项目；2014年4月29日以赵某1的名义投了5万元，投的纺织厂项目；2014年11月14日以我的名义投了5万元，投的轻纺城项目。我们都是通过转账的方式投资的，2014年1月18日那次投资是转到成都某资咨询有限公司的银行账户上的，2014年4月29日和2014年11月14日投资是转到左国芬的工商银行账户上的。还有我侄子赵某2在2014年2月18日也投了7万元。 （三）四川南方会计事务所川南会审（2016）45号非法吸收公众存款案审计报告 证实：被告人左国芬于2013年10月至2014年12月介绍他人到成都某资咨询有限公司投资。根据被告人左国芬登记的《乾宏安居项目新进债务登记明细表（企业内部债务统计）》、《成都某资咨询有限公司投资人投资明细登记统计表》，成都某资咨询有限公司工作人员询问笔录，被告人左国芬和饶某1、陈某1、李某2等人的询问笔录，被告人左国芬等人的银行账户等资料，经审计，被告人左国芬以西部国际轻纺城、遂宁乾宏纺织项目共开展了308人次客户项目投资业务2564万元。2013年10月至2014年12月，被告人左国芬根据和成都某资咨询有限公司约定，按投资三个月的3%、投资六个月的5%、投资十二个月的10%提取介绍费248.5万元。 同时证实，根据该审计报告的附件成都某资咨询有限公司广安客户投资（西部国际轻纺城、遂宁乾宏纺织）项目统计明细表统计，被告人左国芬以西部国际轻纺城、遂宁乾宏纺织项目共向149名投资人开展项目投资业务。 （四）书证 1.常住人口基本信息 证实：被告人左国芬的基本身份情况。同时证实，被告人左国芬已达到刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。 2.案件线索移交函及成都某资咨询有限公司部分投资人线索、左国芬书写的广安投资人名单即乾宏安居项目现金债务登记明细表（企业内部债务统计） 证实：遂宁市公安局安居区分局在侦办“四川省某房地产开发有限公司非法吸收公众存款案”过程中，发现被告人左国芬涉嫌利用成都某资咨询有限公司为平台，为重庆某（置业）集团（法人代表柯某）在遂宁安居区的“遂宁某纺织厂”和“西部国际轻纺城”项目提供帮助，在广安地区非法吸收公众存款，并提取佣金，于2015年12月3日向华蓥市公安局移交了线索及相关资料。 2.受案登记表、立案决定书、传唤证、拘留证及拘留通知书、延长拘留期限通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证及逮捕通知书、变更逮捕措施通知书、取保候审决定书、取保候审执行通知书、释放通知书、释放证明书、询问通知书、证人诉讼权利义务告知书、犯罪嫌疑人诉讼权利义务告知书、调取证据通知书、提讯证、起诉意见书，华蓥市人大常委会华人发（2016）4号关于对左国芬采取刑事强制措施的批复 证实：华蓥市公安局的办案程序及其合法性。同时证实对被告人左国芬采取强制措施的情况。 3.成都某资咨询有限公司的工商资料 证实：该公司于2013年1月15日成立，法定代表人吴某1，注册资本50万元（其中公司股东余燕出资35万元，持股比例70%；公司股东吴某1出资15万元，持股比例30%），经营范围为：投资咨询（不含金融、证券、期货），投资管理，项目投资。 4.出借人登记表及身份证复印件 证实：出借人的身份信息及其登记的投资项目名称、居间公司、出借金额、出借时间、到期时间、利率、收据编号、介绍人均为左国芬等情况。 5.接受证据清单及接受的“收款收据、借款合同、贷款居间业务服务合同、项目推荐书”等证据 证实：杨某1、余某、任某、姚某1、张某1、贺某、方某、付某1等57名出借人向公安机关提交了其借款给四川某房地产开发有限公司、遂宁某纺织有限公司的相关证据。 6.乾宏安居项目现金债务登记明细表（企业内部债务统计） 证实：被告人左国芬经手的出借人借款情况。具体内容包括出借人价款时间、到期时间、出借金额及出借人签字捺印的事实。 7.华蓥市公安局登记的成都某资咨询有限公司投资人明细登记统计表 证实：华蓥市公安局登记的在成都某资咨询有限公司投资的投资人共计113人次。登记的具体内容包括投资人员姓名、身份证号码、投资项目、投资金额、约定利息、投资时间、已领取金额、实际损失、联系电话、业务员姓名均为左国芬等情况 8.（广安华蓥）成都乾宏汇投资乾宏集团遂宁安居项目以购房抵借款统计表和以购铺抵借款统计表及重庆某（集团）有限公司与投资人签订的购房销售合同、四川某房地产开发有限公司签订的购铺买卖合同 证实：2015年2月至3月期间，投资借款人以购铺抵借款的形式抵债人数有33人，抵债金额为785.0647万元；2015年2月至3月期间，投资借款人以购房抵借款的形式抵债人数有46人，抵债金额为724.90万元。共计抵债总金额为1509.9647万元。 9.华蓥市公安局调取证据清单及被告人左国芬和张某1、罗某1、李某2、饶某1等人的银行开户信息及交易明细 证实：被告人左国芬和张某1、罗某1、李某2、饶某1等人的银行账户在2013年8月至2015年12月期间的交易记录情况。 10.四川省遂宁市安居区人民法院（2016）川0904刑初5号刑事判决书 证实：该判决书认定了本案的相关犯罪事实及查封的涉案财物。同时证实，四川某房地产开发有限公司因犯非法吸收公众存款罪于2017年10月27日被判处罚金人民币四十万元；遂宁某纺织有限公司因犯非法吸收公众存款罪于2017年10月27日被判处罚金人民币四十万元；柯某因犯非法吸收公众存款罪于2017年10月27日被判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十五万元。 11.和解协议 证实：四川某房地产开发有限公司和遂宁某纺织有限公司及其法定代表人柯某与大部分投资人达成和解，大部分投资人表示谅解四川某房地产开发有限公司和遂宁某纺织有限公司及其法定代表人柯某。 12.谅解书 证实：广安片区部分投资人出具了谅解书，表示谅解被告人左国芬。 13.扣押决定书及扣押清单、查封决定书 证实：2016年1月11日，华蓥市公安局查封了被告人左国芬丈夫曾某的川ＡＪ××××黑色福特轿车一辆。2016年1月19日，华蓥市公安局在被告人左国芬处扣押了白色酷派智能手机一部。 14.四川省宜宾市翠屏区人民法院（2017）川1502刑初352号刑事判决书 证实：该判决书认定温某、黄某2、段某2、杨某2违反国家金融管理法律规定，帮助四川某房地产开发有限公司、遂宁某纺织有限公司以及柯某向社会吸收资金，非法吸收存款数额达935万元，造成直接损失数额达766万余元；温某、黄某2、段某2、杨某2在参与的共同犯罪中起次要作用，系从犯；温某、黄某2、段某2、杨某2均系自首。同时证实，温某因犯非法吸收公众存款罪于2018年6月29日被判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万五千元；黄某2因犯非法吸收公众存款罪于2018年6月29日被判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元；段某2因犯非法吸收公众存款罪于2018年6月29日被判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万五千元；杨某2因犯非法吸收公众存款罪于2018年6月29日被判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万五千元。 15.四川省宜宾市翠屏区人民法院（2018）川1502刑初476号刑事判决书 证实：该判决书认定邓某2、林某违反国家金融管理法律规定，在未取得金融许可证的情况下协助他人向社会不特定人员吸收资金达1387万元。邓某2、林某在参与的共同犯罪中起次要作用，系从犯；邓某2、林某均系自首。同时证实，邓某2因犯非法吸收公众存款罪于2019年9月18日被判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元；林某因犯非法吸收公众存款罪于2019年9月18日被判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。 16.四川省政府非税收入一般缴款书 证实：2020年6月28日，被告人左国芬向本院缴纳了罚金人民币5万元。 本院认为，被告人左国芬违反国家金融管理法律规定，在未取得金融许可证的情况下协助他人向149名社会不特定人员吸收资金人民币2564万元，扰乱金融秩序，吸收资金数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，应当受到刑罚处罚。华蓥市人民检察院指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。本案系共同犯罪。被告人左国芬在参与的共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当依法减轻处罚；被告人左国芬在公安机关立案侦查四川某房地产开发有限公司和遂宁某纺织有限公司及柯某非法吸收公众存款案件中，作为证人接受询问时就如实供述了自己的犯罪事实，以自首论，可以依法减轻处罚；被告人左国芬承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，主动缴纳罚金，可以依法从宽处理。被告人左国芬关于“自己在涉案企业资金链断裂后积极协调，通过以房抵债、以铺抵债形式为集资参与人挽回了损失约人民币1510万元，剩余的集资参与人也都与涉案企业签订了和解协议；自己参与吸收的资金均已转到了涉案企业的账户上”的辩称意见，与案件事实相符，理由成立，本院予以采纳；被告人左国芬请求对自己判处有期徒刑二年缓刑三年的量刑意见，理由不成立，本院予以采纳。辩护人胡平的辩护意见及量刑意见，与案件事实相符，理由成立，本院予以采纳。据此，结合被告人左国芬的犯罪事实、情节、认罪、认罚、悔罪表现及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十一条、第六十二条、六十三条第一款、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项及第二项和第三款之规定，判决如下： 一、被告人左国芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 二、追缴被告人左国芬违法所得人民币二百四十八万五千元,上缴国库； 三、继续追缴涉案财物返还集资参与人，涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资比例返还给各集资参与人（集资参与人名单及集资金额详见附件二）； 四、查封的川AJ××××黑色福特轿车一辆及扣押的白色酷派智能手机一部，由华蓥市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省广安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  邓 琼 人民陪审员  贺春莲 人民陪审员  付 扬 二〇二〇年六月二十九日 法官 助理  陈 维 书 记 员  田丹丹 附件一：相关法律及司法解释条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的 (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 最高人民法院 《关于办理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附件二： 集资参与人名单及金额