上海市浦东新区人民法院民 事 裁 定 书（2020）沪0115民特196号申请人：义乌市农信融资担保有限公司，住所地浙江省义乌市。法定代表人：朱晓峰，执行董事。委托诉讼代理人：徐巍，浙江宁邦律师事务所律师。委托诉讼代理人：叶盛凯，浙江宁邦律师事务所律师。被申请人：三鼎控股集团有限公司，住所地浙江省义乌市。法定代表人：丁志民，董事长。委托诉讼代理人：周治，男。申请人义乌市农信融资担保有限公司与被申请人三鼎控股集团有限公司申请实现担保物权一案，本院于2020年6月1日立案后，依法适用特别程序进行了审查。现已审查终结。申请人义乌市农信融资担保有限公司向本院提出实现担保物权的申请，请求裁定：准许拍卖、变卖被申请人持有的XXXXXXXX股义乌华鼎锦纶股份有限公司(证券代码601113)无限售流通股，申请人对变价后的所得价款在代偿款本金101,289,739.25元、资金占用费12,154,768.71元(暂计算至申请日止，自申请人次日起至代偿款清偿完毕之日止按照2％/月的标准计算)、律师代理费80,000元之和的范围内优先受偿。事实和理由：2018年12月25日，申请人与被申请人签订《担保服务合同》(编号：义政2018(审)040号)，约定：为确保被申请人与主合同债权人金华银行股份有限公司义乌分行(以下简称金华银行义乌分行)的主合同履行，申请人为被申请人提供融资担保服务，双方签订担保服务合同；申请人提供担保的主合同为《流动资金借款合同》及相应的补充或修订，主债权人为金华银行义乌分行，担保主债权本金1亿元，履行期限9个月；被申请人担保范围为主合同下被担保之主债权本金和其他应付款项，其他应付款项包括利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金和债权人实现债权和担保权利的费用；被申请人未清偿代偿款项的，除有清偿责任外，还应自乙方代偿之日起按照代偿额项0.1%/天的标准向乙方支付占用费直至全额清偿代偿款项止，并承担申请人的律师费、诉讼费等其他为实现担保债权而支出的费用。2019年1月2日，被申请人与金华银行义乌分行签订《流动资金借款合同》(编号：XXXXXXXXX借16087)，约定：金华银行义乌分行贷款给被申请人1亿元；借款期限2019年1月2日至2019年9月15日，借款利率为年利率8.592%；等等。2019年1月2日，申请人与金华银行义乌分行签订《保证合同》(编号：XXXXXXXXX保12209)约定：申请人为金华银行义乌分行对被申请人主合同《流动资金借款合同》(编号：XXXXXXXXX借16087)下主合同金额1亿元的债权提供连带责任保证，保证范围为债务本金、利息、复利、罚息、违约金、赔偿金、实现债权的费用(含律师费)和所有其他应付费用。同日，金华银行义乌分行向被申请人支付了1亿元。2019年8月20日，申请人与被申请人签订《股权最高额反担保合同》(编号：义政2019(审)032-1)，约定：为确保被申请人与债权人的主合同履行，申请人为被申请人提供融资担保服务，被申请人自愿以其财产向甲方提供最高额反担保；申请人提供担保的主合同为《流动资金借款合同》，主债权人为金华银行义乌分行；被担保主债权：最高本金余额不超过1亿元的债务，及未付利息、罚息、复利、违约金和损害赔偿金等，具体以主合同和申请人签署的最高额保证合同约定为准;被申请人以其持有的义乌华鼎锦纶股份有限公司的股权总计27,990,000股质押给申请人作为反担保；质押反担保范围为申请人向债权人支付的代偿款和其他应付款项，其中，代偿款以被担保的主债权为依据，其他应付款项包括债务人应付的代偿款占用费(自申请人代偿之日起按代偿款0.1%/天的标准计算直至代偿款得到清偿之日止)、违约金、申请人实现担保债权支出的合理费用(包括处置质押财产的费用、律师费、诉讼费、评估费、拍卖费、差旅费等)和其他应付合理费用；上述范围内除代偿款之外的其他应付款项，亦计入被申请人承担反担保责任的范围，但不计入本合同项下被担保之主债权的最高本金余额；等等。2019年8月23日，申请人与被申请人在中国证券登记结算有限公司办理了证券质押登记手续，申请人取得了《证券质押登记证明》，出质人为被申请人，质权人为申请人，质押证券代码601113，质押证券简称“华鼎股份”，质押证券数量27,990,000股，证券类别“无限售流通股”。2019年10月15日，申请人收到金华银行义乌分行《担保人履行责任通知书》，称：债务人(即被申请人)欠款为本金1亿元，正常利息1,289,739.25元，罚息354,014.5元，并要求申请人立即履行担保责任。申请人收到该通知书后，向金华银行义乌分行支付101,289,739.25元。金华银行义乌分行出具《代偿证明》，证明：申请人已代偿本金10,000万元，利息1,289,739.25元，申请人的保证责任完成解除。申请人履行保证责任后，被申请人一直未清偿申请人的代偿款项。申请人认为，申请人为被申请人提供担保，被申请人以其财产向申请人提供反担保，符合法律规定。被申请人的质押担保经合法登记，申请人已取得合法的质押权。申请人代为被申请人偿还银行贷款本息后，被申请人未及时清偿申请人的代偿款项，应当承担继续清偿并支付资金占用费(原合同约定0.1%/天过高，现按2%/月计算)，申请人有权以质押的股份拍卖、变卖所得优先清偿被申请人的债务。据此，申请人向本院提出实现担保物权的申请。被申请人三鼎集团公司称：不同意申请人的申请事项，请求依法驳回。第一、双方签订的《股权最高额质押反担保合同》第11条明确约定了管辖权是在申请人所在地法院管辖。第二、担保债权的金额计算存在争议，《股权最高额质押反担保合同》第3.1条约定代偿款占用费应以代偿款的千分之一进行计算，而申请人是按月来计算的，即按照月利率2％计算。第三、关于本案标的，被申请人有足额的抵押物供申请人执行，股票质押是签的补充协议。第四、目前申请人申请执行被申请人持有的股票在交易所存在过户障碍，且三鼎公司的股票已被司法查封，故执行股票的条件不成就。对申请人的代偿金额无异议。申请人为证明其主张，提供以下证据：证据1、担保服务合同，证明申请人为三鼎集团公司银行贷款提供担保服务；证据2、流动资金借款合同，证明三鼎集团公司向金华银行义乌分行贷款1亿元；证据3、保证合同，证明申请人为三鼎集团公司向金华银行义乌分行贷款1亿元提供连带责任保证；证据4、股权最高额质押反担保合同，证明被申请人以XXXXXXXX股股票向申请人提供质押担保；证据5、股东会决议，证明被申请人公司股东会决议同意质押担保；证据6、证券质押登记证明，证明申请人的质押权登记成立；证据7、担保人履行责任通知书，证明金华银行义乌分行要求申请人履行保证责任；证据8、贷款还款回单联、贷款利息还款回单联，证明申请人为被申请人代偿101,289,739.25元；证据9、代偿证明，证明金华银行义乌分行证明申请人的代偿；证据10、催收函，证明申请人要求被申请人清偿代偿款项；证据11、法律服务委托合同书，证明申请人支付律师费8万元；证据12、税务发票，证明申请人支付律师费8万元。被申请人对申请人提供的上述证据的真实性、合法性、关联性均无异议。被申请人为证明其主张，提供以下证据：证据1、《抵押反担保合同》及不动产档案证明3份，证明被申请人对本案标的已经进行了足额的抵押担保，在房产处置上可以优先处置。申请人对上述证据真实性无异议，但认为与本案无关，申请人享有的质押权是一个独立的担保物权，申请人现有的其他抵押物权不存在顺位上的优先关系，故申请人现在申请实现担保物权符合法律规定。经审查查明，2018年12月25日，义乌市农信担保公司与三鼎集团公司签订《担保服务合同》(编号：义政2018(审)040号)，约定：为确保三鼎集团公司与主合同债权人金华银行义乌分行的主合同履行，义乌市农信担保公司为三鼎集团公司提供融资担保服务，双方签订担保服务合同；义乌市农信担保公司提供担保的主合同为《流动资金借款合同》及相应的补充或修订，主债权人为金华银行义乌分行，担保主债权本金1亿元，履行期限9个月，自债权人提供担保主债权对应款项之日起计算；义乌市农信担保公司担保范围为主合同项下被担保之主债权本金和其他应付款项，其他应付款项包括利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金和债权人实现债权和担保权利的费用；三鼎集团公司未清偿代偿款项的，除有清偿责任外，还应自义乌市农信担保公司代偿之日起按照代偿额项0.1%/天的标准向义乌市农信担保公司支付占用费直至全额清偿代偿款项止，并承担义乌市农信担保公司的律师费、诉讼费等其他为实现担保债权而支出的费用。2019年1月2日，三鼎集团公司与金华银行义乌分行签订《流动资金借款合同》(编号：XXXXXXXXX借16087)，约定：金华银行义乌分行向三鼎集团公司发放借款1亿元用于归还转贷资金；借款期限自2019年1月2日至2019年9月15日，借款利率为固定利率，月利率7.16‰，借款按月结息，结息日为每月20日，三鼎集团公司到期一次性偿还本金。同日，义乌市农信担保公司与金华银行义乌分行签订《保证合同》(编号：XXXXXXXXX保12209)约定：义乌市农信担保公司为金华银行义乌分行对三鼎集团公司主合同《流动资金借款合同》(编号：XXXXXXXXX借16087)下主合同金额1亿元的债权提供连带责任保证，保证范围为主合同项下的债务本金、利息、复利、罚息、违约金、赔偿金、实现债权的费用(含律师费)和所有其他应付费用。同日，金华银行义乌分行向三鼎集团公司放款1亿元。2019年8月20日，义乌市农信担保公司与三鼎集团公司签订《股权最高额质押反担保合同》(编号：义政2019(审)032-1)，约定：为确保三鼎集团公司与债权人的主合同履行，义乌市农信担保公司为三鼎集团公司提供融资担保服务，三鼎集团公司自愿以其财产向甲方提供最高额反担保；义乌市农信担保公司提供担保的主合同为《流动资金借款合同》，主债权人为金华银行义乌分行；被担保主债权：最高本金余额不超过1亿元的债务，及未付利息、罚息、复利、违约金和损害赔偿金等，具体以主合同和义乌市农信担保公司签署的最高额保证合同约定为准;债权发生期间为2019年8月20日至2022年12月31日。三鼎集团公司以其持有的义乌华鼎锦纶股份有限公司的股权总计27,990,000股质押给义乌市农信担保公司作为反担保；质押反担保范围为义乌市农信担保公司向债权人支付的代偿款和其他应付款项，其中，代偿款以被担保的主债权为依据，其他应付款项包括债务人应付的代偿款占用费(自义乌市农信担保公司代偿之日起按代偿款0.1%/天的标准计算直至代偿款得到清偿之日止)、违约金、义乌市农信担保公司实现担保债权支出的合理费用(包括处置质押财产的费用、律师费、诉讼费、评估费、拍卖费、差旅费等)和其他应付合理费用；上述范围内除代偿款之外的其他应付款项，亦计入三鼎集团公司承担反担保责任的范围，但不计入本合同项下被担保之主债权的最高本金余额。第5.3条约定，三鼎集团公司同意其承担的反担保责任不受保证、质押、抵押等其他担保的影响，也不因之而免除或减少。义乌市农信担保公司有权选择三鼎集团公司或其他反担保人优先行使担保权，三鼎集团公司放弃任何其他反担保优先的抗辩权。同日，三鼎集团公司召开股东会，通过同意三鼎集团公司向义乌市农信担保公司提供股权最高额质押反担保，并签订《股权最高额质押反担保合同》等。2019年8月23日，涉案股票在中国证券登记结算有限责任公司办理了证券质押登记手续，《证券质押登记证明》载明出质人为三鼎集团公司，质权人为义乌市农信担保公司，出质人证券账户为BXXXXXXXXX，证券代码601113，质押证券简称“华鼎股份”，质押证券数量27,990,000股，证券类别“无限售流通股”。2019年10月15日，金华银行义乌分行向义乌市农信担保公司出具《担保人履行责任通知书》，载明三鼎集团公司在编号：XXXXXXXXX借16087的《流动资金借款合同》项下借款已于2019年9月15日到期，至2019年10月15日，欠款本金1亿元，正常利息1,289,739.25元，罚息354,014.50元，并要求义乌市农信担保公司立即按照担保合同的约定履行担保责任。义乌市农信担保公司于2019年10月15日向金华银行义乌分行支付101,289,739.25元。金华银行义乌分行出具《代偿证明》，载明义乌市农信担保公司已代偿本金10,000万元，利息1,289,739.25元，义乌市农信担保公司的保证责任解除。2019年11月11日，义乌市农信担保公司向三鼎集团公司出具《催收函》，载明其已为三鼎集团公司在金华银行义乌分行的贷款一亿元履行了保证责任，代偿金额为101,289,739.25元，要求三鼎集团公司于收到催收函之日起五日内归还款项。三鼎集团公司于2019年11月12日签收。义乌市农信担保公司为本案支出律师费80,000元。审查中，义乌市农信担保公司明确申请事项中主张的资金占用费12,154,768.71元系以代偿本金为基数，自代偿之日2019年10月15日起暂计算至2020年4月15日，按年利率24％计算，要求计算至三鼎集团公司实际清偿之日。本院认为，被申请人三鼎集团公司与金华银行义乌分行签订的《流动资金借款合同》，金华银行义乌分行与申请人义乌市农信担保公司签订的《保证合同》，申请人义乌市农信担保公司与被申请人三鼎集团公司签订的《担保服务合同》、《股权最高额质押反担保合同》均系各方当事人的真实意思表示，且于法无悖，故依法成立有效，各方当事人均应恪守。被申请人未能按约履行到期债务，申请人已按约承担了保证责任，被申请人收到申请人发送的《催收函》后未履行还款义务，显属违约，故申请人有权根据《股权最高额质押反担保合同》的约定处分质权。被申请人认为《股权最高额质押反担保合同》约定的管辖法院为申请人所在地法院、担保债权的金额中资金占用费计算方式与合同约定不符、涉案股票已被司法查封，执行股票条件不成就，故要求裁定驳回申请人实现担保物权的申请。本院经审查认为，本案系民事特别程序，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百九十六条的规定，应由申请人向担保物权登记地基层人民法院提出，涉案质押股票系登记于中国证券登记结算有限责任公司上海分公司，该公司住所地为上海市浦东新区，故申请人向本院提出申请，符合法律规定，被申请人主张按照《股权最高额质押反担保合同》的约定确定管辖法院，本院不予支持。被申请人对申请人代偿金额并无异议，现申请人主张的资金占用费按照月利率2%计算系就双方的合同约定标准下调，系申请人对自身权利的处分，不违反法律、行政法规的强制性规定，故本院予以支持。被申请人主张涉案股票已被司法查封，执行股票条件不成就，于法无据，本院不予采纳。被申请人主张应优先处置抵押房产，对此，双方在《股权最高额质押反担保合同》中约定申请人有权选择被申请人或其他反担保人优先行使担保权，被申请人放弃其他反担保优先的抗辩权，故被申请人的该项主张，本院不予支持。申请人为实现担保物权支出律师费80,000元，该费用根据合同约定属于质押担保的范围，且金额亦符合律师收费的相关标准，故本院予以确认。综上，被申请人以其名下涉案股票对其在借款合同项下的债务向申请人提供质押反担保，并已依法办理了质押登记，现申请人已承担了主合同项下的保证责任，向金华银行义乌分行支付了代偿款，被申请人应依约承担相应的质押担保责任。据此，依照《中华人民共和国物权法》第二百一十九条第二款、第二百二十一条、第二百二十三条、第二百二十六条、《中华人民共和国担保法》第七十一条、第九十四条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百九十六条、第一百九十七条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百七十二条第一项的规定，裁定如下：一、准许拍卖、变卖被申请人三鼎控股集团有限公司持有的义乌华鼎锦纶股份有限公司(证券简称：华鼎股份，证券代码：601113)27,990,000股股票，拍卖、变卖该质押物所得价款优先清偿被申请人三鼎控股集团有限公司欠付申请人义乌市农信融资担保有限公司代偿款本金101,289,739.25元；二、准许拍卖、变卖被申请人三鼎控股集团有限公司持有的义乌华鼎锦纶股份有限公司(证券简称：华鼎股份，证券代码：601113)27,990,000股股票，拍卖、变卖该质押物所得价款优先清偿被申请人三鼎控股集团有限公司欠付申请人义乌市农信融资担保有限公司截至2020年4月15日的资金占用费12,154,768.71元及律师费80,000元，以及自2020年4月16日起至实际清偿之日止的资金占用费(以代偿款本金101,289,739.25元为基数，按月利率2%计算)。申请费203,140元，由被申请人三鼎控股集团有限公司负担。申请人不服本裁定，应当在收到本裁定书之日起十五日内，向本院提出异议。审判长  **审判员  楚倩审判员  姜岚二〇二〇年六月二十八日书记员  舒轼附：相关法律条文一、《中华人民共和国物权法》第二百一十九条……债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，质权人可以与出质人协议以质押财产折价，也可以就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿。……第二百二十一条质押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归出质人所有，不足部分由债务人清偿。第二百二十三条债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：（一）汇票、支票、本票；（二）债券、存款单；（三）仓单、提单；（四）可以转让的基金份额、股权；（五）可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；（六）应收账款；（七）法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。第二百二十六条以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。基金份额、股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。二、《中华人民共和国担保法》第七十一条债务履行期届满债务人履行债务的，或者出质人提前清偿所担保的债权的，质权人应当返还质物。债务履行期届满质权人未受清偿的，可以与出质人协议以质物折价，也可以依法拍卖、变卖质物。质物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归出质人所有，不足部分由债务人清偿。第九十四条抵押物、质物、留置物折价或者变卖，应当参照市场价格。三、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百九十六条申请实现担保物权，由担保物权人以及其他有权请求实现担保物权的人依照物权法等法律，向担保财产所在地或者担保物权登记地基层人民法院提出。第一百九十七条人民法院受理申请后，经审查，符合法律规定的，裁定拍卖、变卖担保财产，当事人依据该裁定可以向人民法院申请执行；不符合法律规定的，裁定驳回申请，当事人可以向人民法院提起诉讼。四、《最高人民法院关于适用的解释》第三百七十二条人民法院审查后，按下列情形分别处理：（一）当事人对实现担保物权无实质性争议且实现担保物权条件成就的，裁定准许拍卖、变卖担保财产；……