山东省淄博市张店区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）鲁0303民初1511号 原告：邹方明，男，1981年1月28日出生，汉族，住山东省淄博市张店区。 委托诉讼代理人：周侨，山东路和桥律师事务所律师。 被告：周钰彬，男，1990年11月14日出生，汉族，住山东省淄博市张店区。 委托诉讼代理人：孟涛，淄博开发法律服务所法律工作者。 原告邹方明与被告周钰彬民间委托理财合同纠纷一案，本院于2020年4月10日受理后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告邹方明及其委托诉讼代理人周侨、被告周钰彬的委托诉讼代理人孟涛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告邹方明向本院提出诉讼请求：1、请求判令原被告签订的《外汇投资委托管理协议》无效；2、请求判令被告返还“外汇投资款”210000元并赔偿利息损失（自2019年6月26日起至实际清偿之日止的逾期利息，按照银行间同期同业拆借中心公布的贷款利率计算）；3、本案诉讼费由被告承担。事实与理由：2019年10月16日，原告与被告补签《外汇投资委托管理协议》一份，约定2019年6月原告转账汇款至被告账户内的210000元由被告操作买卖外汇进行理财，保证年化收益率不低于15%。后原告获悉，被告并不具备操作外汇买卖的资质，现原告为维护自身合法权益诉至法院，请求依法支持原告的诉讼请求。 被告周钰彬答辩称：一、自2019年5月16日开始，原告经朋友介绍认识被告后，就已知或明知被告一直在--ATFX平台炒作外汇生意，且已经挣了不少钱的事实，并且原告也表现出急于向被告学习及通过被告炒外汇多方面赚钱的意图，并一直在向被告询问该平台的回报率及收益情况。二、因原告想通过被告赚钱心切，在经过一个多月的学习及观察后，原告于2019年6月26日中午12：：23分一次性向被告炒汇基本户(建设银行)转入210000元，口头约定委托被告帮助原告炒外汇指数。2019年7月1日中午被告如实将原告该笔款项，通过订单，及被告在ATFX的登录账号分三笔汇入该平台账户。三、自原告于2019年7月1日向被告经营平台投入210000元炒汇后，原告于2019年10月16日，起草好《外汇投资委托管理协议》一份，与被告就原告投入210000元委托炒汇及利润分配达成协议。原告起草的协议中，已知且明确了该投资所隐含的---经济事件风险、外汇交易风险和投资技术风险，及获得投资收益、实现资产增值的目的要求。双方约定了在协议期内，甲方不得自该投资账户内提取现金的协议约定，及双方的委托期限为一年----2019年10月16日起至2020年10月16日止的协议期限。综上，本案原告自通过朋友认识被告开始，自2019年5月16日起，因赚钱心切在观察了被告的经营、操作情况一个多月后，明知且发自内心自愿的，委托被告在ATFX平台操作炒汇，不违反我国《合同法》所规定的自愿、合法、公平的原则。双方在协议中并约定了委托期限、及协议到期后的原告回本和利润分配情况，并特别约定了双方协议期内，原告不能自该投资账户内提取资金的法定事实。该协议双方自愿、合法、公平、真实有效，且具有法律效力和约束力。请求依据《合同法》之规定，依法裁定驳回原告之诉讼请求，以维护双方协议的法定效力。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据：中国农业银行个人明细对账单一份、《外汇投资委托管理协议》一份、原被告双方微信聊天记录一宗本院予以确认并在卷佐证。 对被告提交的以下4份证据，原告提出异议：1、转账凭据一份，被告拟证明原告于2019年6月26日向被告平台账户建设银行转账210000元，委托被告炒作外汇的情况。原告对证据的真实性无异议，对证明内容有异议，认为该证据无法确切的证明外汇炒作的情况；2、网上转账凭证，拟证明被告收到原告委托款后，向平台分三次转入款项情况。原告对证据的真实性有异议，认为系复印件且转款时间为2019年7月1日，该笔款项是否为原告付款给被告的210000元无法相互印证，证据中体现的ATFX平台是否具有外汇买卖资质无从认定。3、英国ATFX网上交易平台情况及公司业务介绍，拟证明该平台真实、合法的存在情况；4、被告ATFX平台个人会员账号及登记资料，证明被告在该平台的真实、合法会员情况。5、被告在ATFX平台登录原告账号操作的交易记录录像光盘一份及截屏一宗，证明被告在该平台的交易情况。原告对证据3、4的真实性、证明内容均有异议，认为系网站的截屏且该证据系ATFX平台介绍也没有显示该平台具有外汇交易的资质。对证据5的真实性无异议，但认为根据该证据，被告操作的该账户内资金在2019年9月余额几乎为零，为1.48，故在原、被告签订协议之时账户内已无可操作的外汇买卖资金；原告多次询问资金情况，被告称虽然行情不好，但不赔钱，被告一直欺诈原告，应当将外汇理财资金全额返还。本院审查认为，被告提交的1号证据转账凭证真实、合法，有关联性，为有效证据，可以证明被告相应主张；被告提交的2、3、4、5号证据，可以证明被告在ATFX平台进行操作的实际情况，为有效证据。 根据以上审查确认的证据及当事人陈述，本院认定事实如下：2019年5月，邹方明经朋友介绍与周钰彬相识后得知周钰彬从事外汇炒作业务，即多次与其联系外汇投资事宜。2019年6月26日，邹方明通过其中国农业银行账户向周钰彬中国建设银行账户转账210000元，委托周钰彬为其代行外汇炒作交易。周钰彬收到该款项后进行了相关操作。2019年10月16日，原、被告补签《外汇投资委托管理协议》一份，约定由甲方（邹方明）委托乙方（周钰彬）管理外汇投资资金210000元，期限自2019年10月16日至2020年10月16日，协议同时约定了委托权限、利润分配及风险承担、双方各自的权利义务等条款。后双方发生争议，原告为此诉至本院，请求实现诉讼请求。被告持答辩理由请求驳回原告诉讼请求。 本院认为，原、被告补签的《外汇投资委托管理协议》，约定由原告委托被告进行外汇投资，双方形成民间委托理财合同关系。《中华人民共和国外汇管理条例》第十六条第二款规定，境外机构、境外个人在境内从事有价证券或者衍生产品发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。第十七条规定，境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的，应当在外汇登记前办理批准或者备案手续。可见，境外的机构投资者或者个人在我国境内从事相关交易、境内的机构、个人从事境外相关交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。周钰彬既未提交证据证明ATFX网络交易平台在我国注册成立，已取得中国人民银行颁发的《经营金融业务许可证》，又未提交证据证明其本人具有从事境外外汇交易资质，其接受邹方明的委托进行境外的外汇交易，违反了上述行政法规的强制性规定。因此，双方之间的委托理财合同无效。《中华人民共和国合同法》第五十八条规定，无效的合同自始没有法律约束力，因该合同取得的财产，应当予以返还，不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。周钰彬不具备从事境外外汇经营活动的资质，是导致合同无效的重大过错方，作为投资者的邹方明对合同无效也具有一定的过错，故对邹方明要求周钰彬返还投资款210000元的诉讼请求，本院予以支持；邹方明诉求周钰彬赔偿利息损失的请求，于法无据，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条第（五）项、第五十八条，《中华人民共和国外汇管理条例》第十六条第二款、第十七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款，判决如下： 一、原告邹方明与被告周钰彬签订的《外汇投资委托管理协议》无效； 二、被告周钰彬于本判决生效之日起十日内返还原告邹方明投资款210000元； 三、驳回原告邹方明的其他诉讼请求。 如果被告周钰彬未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费4450元（原告已预交），减半收取2225元，由原告邹方明负担100元，被告周钰彬负担2125元（于本判决生效之日起七日内交纳）；诉讼保全申请费1670元，由被告周钰彬负担（于本判决生效之日起七日内交纳）。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省淄博市中级人民法院。 审判员  何会英 二〇二〇年六月九日 书记员  王 菲