中华人民共和国最高人民法院 民 事 判 决 书 （2020）最高法民终649号 上诉人（原审原告）：北京长富投资基金（有限合伙）。住所地：北京市丰台区丽泽路18号院1号楼501-09室。 执行事务合伙人：长城（天津）股权投资基金管理有限责任公司（委派李仁华为代表）。 委托诉讼代理人：徐明昌，黑龙江衡奥律师事务所律师。 委托诉讼代理人：尹伊艨，黑龙江衡奥律师事务所律师。 被上诉人（原审被告）：高丽娟，女，1974年3月17日出生，汉族，住广东省深圳市罗湖区。 委托诉讼代理人：陈晓梅，女，住黑龙江省哈尔滨市阿城区，系黑龙江省哈尔滨市阿城区金城街道办事处民主社区居民委员会推荐。 被上诉人（原审被告）：黑龙江省中然房地产开发有限公司。住所地：黑龙江省哈尔滨市道外区南头道街59号。 法定代表人：黄伟哲，该公司董事长。 委托诉讼代理人：徐洪仁，该公司员工。 上诉人北京长富投资基金（有限合伙）（以下简称长富基金）因与被上诉人高丽娟、黑龙江省中然房地产开发有限公司（以下简称中然公司）申请执行人执行异议之诉一案，不服黑龙江省高级人民法院（以下简称一审法院）于2019年12月30日作出的（2019）黑民初46号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年6月2日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。 长富基金上诉请求：撤销一审法院（2019）黑民初46号民事判决，改判继续执行哈尔滨市阿城区上京大道丽都国际小区G8号楼X单元XX室房屋，判令一、二审诉讼费用由中然公司、高丽娟负担。事实与理由：（一）中然公司出具的系大额资金房款收据，高丽娟未证明资金来源及支付能力，一审法院仅通过收据认定交付房款错误；（二）中然公司出具的房款收据及其他水、电、物业、垃圾清运费等票据，均系多联式记账收据，在中然公司未提供底联进行核对的情况下，一审法院予以采信错误；（三）中然公司与高丽娟、长富基金可能存在利益冲突，与案件处理结果有直接利害关系，中然公司出具的现金房款收据证明力较低，在无其他证据补强、形成可靠证据链条的情况下，一审法院将推翻全额支付房款的举证责任分配给长富基金显失公平，严重侵害了长富基金合法权益。综上，一审法院认定事实缺乏足够证据证明，分配举证责任不公平，高丽娟提交的证据不能证明其享有排除强制执行的民事权益。 高丽娟辩称：长富公司的上诉请求不能被支持，高丽娟具有排除强制执行的民事权益，请求判决驳回上诉，维持原判。 中然公司未提交答辩意见。 长富基金向一审法院起诉请求：（一）许可对位于哈尔滨市阿城区上京大道丽都国际小区G8号楼X单元XX室房屋的执行；（二）判令案件受理费由高丽娟、中然公司负担。 一审法院认定事实如下：2013年8月28日，长富基金、兴业银行股份有限公司哈尔滨分行（以下简称兴业银行哈分行）与中然公司签订《委托贷款借款合同》，约定长富基金委托兴业银行哈分行向中然公司发放贷款9000万元，该贷款由中然公司提供抵押担保。同日，兴业银行哈分行与中然公司签订《抵押合同》，约定中然公司以其丽都国际小区204套在建房屋和土地使用权为上述贷款提供担保。2013年9月5日，兴业银行哈分行与中然公司在哈尔滨市阿城区房地产事业管理局办理了在建房屋抵押登记。其后，长富基金因与中然公司金融借款合同纠纷诉至一审法院。2015年12月10日，一审法院根据长富基金的财产保全申请作出（2015）黑高商初字第38号民事裁定，查封包括案涉房屋在内的丽都国际小区182套房屋。2015年12月25日，一审法院作出（2015）黑高商初字第38号民事判决，判决中然公司偿还长富基金贷款本金8835万元及利息；如中然公司不能清偿，对其不能清偿部分，长富基金有权以中然公司提供的抵押房产、土地折价或拍卖、变卖的价款优先受偿。该判决生效后，中然公司未能履行给付义务，长富基金向一审法院申请执行。2016年5月3日，一审法院作出（2016）黑执18号执行裁定，查封案涉房屋。其后，高丽娟以案外人身份提出执行异议。2019年5月16日，一审法院作出（2019）黑执异147号执行裁定，中止对案涉房屋的执行。长富基金对该执行裁定不服，提起本案诉讼。2012年5月31日，高丽娟与中然公司签订《丽都国际商品房认购书》，约定高丽娟购买案涉房屋，该房屋参考建筑面积约107平方米，总价款280,418元。当日，高丽娟向中然公司交付定金5万元。2012年6月5日，高丽娟向中然公司交付购房款230,418元。2014年1月10日，中然公司通知高丽娟入户，其交纳水电费、燃气初装费、垃圾清运费等入户费用。因高丽娟将上述认购书及票据丢失，又进行了补签。案涉房屋的水费交费记录显示，2014年12月22日交纳300元，2016年8月10日交纳150元，2016年10月22日交纳100元……案涉房屋供热信息登记的用户名称为高丽娟，无变更信息。中然公司于2012年7月19日取得丽都国际小区G8号楼的《商品房预售许可证》。因丽都国际小区尚未办理竣工验收手续，案涉房屋尚不能办理所有权登记及转移登记。 一审法院认为：根据当事人的诉辩主张及一审庭审情况，本案主要存在两个争议焦点问题。 （一）关于本案应否适用《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十九条规定的问题 《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十八条规定：“金钱债权执行中，买受人对登记在被执行人名下的不动产提出异议，符合下列情形且其权利能够排除执行的，人民法院应予支持：（一）在人民法院查封之前已签订合法有效的书面买卖合同；（二）在人民法院查封之前已合法占有该不动产；（三）已支付全部价款，或者已按照合同约定支付部分价款且将剩余价款按照人民法院的要求交付执行；（四）非因买受人自身原因未办理过户登记。”该司法解释第二十九条规定：“金钱债权执行中，买受人对登记在被执行的房地产开发企业名下的商品房提出异议，符合下列情形且其权利能够排除执行的，人民法院应予支持：（一）在人民法院查封之前已签订合法有效的书面买卖合同；（二）所购商品房系用于居住且买受人名下无其他用于居住的房屋；（三）已支付的价款超过合同约定总价款的百分之五十。”对比上述两条规定可以看出，第二十八条系对不动产买受人提出异议、对抗阻却其他金钱债权执行的一般性规定，体现的是对无过错不动产买受人物权期待权的保护，即只要是不动产买受人，其所购不动产符合上述四要件，就可以向人民法院申请阻却其他金钱债权申请执行人对该财产的执行。而第二十九条则是对买受人系商品房购买者，且所购房屋系其唯一住房情形的特殊规定，体现的是对唯一住房买受人生存权益的特别保护，即不动产买受人如果是商品房买受人，而且其所购房屋系其用于居住的唯一住房，只要具备查封前签订合同，并支付百分之五十以上房款两个条件就可以产生如第二十八条所规定的阻却执行效果，而无须查究该买受人在查封前是否占有该房屋、是否全款支付及对未办理过户登记是否有过错。换言之，即使该买受人在查封前未占有、未全款支付或者其对未办理过户登记有过错，亦不影响其就该房屋享有阻却执行的权利。因此，第二十九条可以理解为系对第二十八条的特别规定、补充性规定，其目的在于赋予购买唯一住房的不动产买受人相对于普通不动产买受人一种获得特殊保护的权利，而不是限制或剥夺该商品房买受人依据第二十八条规定主张维护自身权益的权利。就本案而言，案外人高丽娟作为商品房的买受人，可以根据其对自身权利状况的认知，包括对权益维护便捷等需要，自主选择适用《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十八条规定或者第二十九条规定，以无过错不动产买受人或唯一住房买受人的身份提出执行异议，而不能因为其购买房地产开发企业名下的商品房，就要求其当然且仅能适用第二十九条的规定，从而剥夺其作为一般不动产买受人主张阻却执行的权利。长富基金提出的该诉讼主张属对上述司法解释规定的曲解，混淆了该两条规定的适用条件及逻辑关系，一审法院不予支持。最高人民法院在审理类似案件中，已明确《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十八条规定系普适性条款，对所有类型的买受人、被执行人和不动产均可适用。故高丽娟依据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十八条规定主张案涉权利并无不当。 （二）关于高丽娟对案涉房屋是否享有足以排除强制执行的民事权益的问题 中然公司与高丽娟于2012年5月31日签订《丽都国际商品房认购书》，早于案涉房屋查封时间2016年5月3日。鉴于该认购书的内容具备商品房买卖合同中关于房屋位置、面积、房屋价款等主要条款，且中然公司已经分两次收取了高丽娟的全部购房款，根据《最高人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》第五条关于“商品房的认购、订购、预订等协议具备《商品房销售管理办法》第十六条规定的商品房买卖合同的主要内容，并且出卖人已经按照约定收受购房款的，该协议应当认定为商品房买卖合同”的规定，应当认定该定购书的性质为商品房买卖合同，且该合同系双方真实意思表示，不违反法律、行政法规的效力性强制性规定，应认定有效。由于案涉《丽都国际商品房认购书》签订于一审法院查封案涉房屋之前，高丽娟已按照约定向中然公司支付了全部购房款，又在案涉房屋查封前实际占有，未办理过户登记系因该房屋至今未办理竣工验收手续，非高丽娟自身原因所致。长富基金虽然对高丽娟补签的案涉合同签订时间、房屋占有时间和是否全款支付表示怀疑，但一审法院依据长富基金申请调取的相关交费证据可以证实高丽娟查封前占有使用案涉房屋的事实，亦可按常理推断其在占有前已经签订合同及交付房款的事实。根据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十八条规定，应认定高丽娟对案涉房屋享有的民事权益足以排除强制执行。 综上，长富基金的诉讼请求缺乏事实及法律依据，一审法院依照《最高人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》第五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十八条、《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条以及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百一十三条之规定，判决驳回长富基金的诉讼请求。案件受理费5506.27元，由长富基金负担。 二审中，当事人没有提交新证据。本院对一审法院查明的事实予以确认。 本院认为，本案系申请执行人执行异议之诉，根据各方当事人在二审中的诉辩主张，本案二审争议的焦点问题是：一审法院认定高丽娟对案涉房屋享有排除强制执行的民事权益是否恰当。 《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十八条规定：“金钱债权执行中，买受人对登记在被执行人名下的不动产提出异议，符合下列情形且其权利能够排除执行的，人民法院应予支持：（一）在人民法院查封之前已签订合法有效的书面买卖合同；（二）在人民法院查封之前已合法占有该不动产；（三）已支付全部价款，或者已按照合同约定支付部分价款且将剩余价款按照人民法院的要求交付执行；（四）非因买受人自身原因未办理过户登记。”本案系长富基金作为另案的申请执行人，不服一审法院于2019年5月16日作出的中止对案涉房屋执行的（2019）黑执异147号裁定，向法院起诉要求恢复执行。一审中，高丽娟提供了于2012年5月31日与中然公司签订的《丽都国际商品房认购书》，该《丽都国际商品房认购书》具备房屋位置、面积、房屋价款、付款方式等商品房买卖合同主要条款，用以证明在2016年5月3日案涉房屋查封前已签订合法有效的书面买卖合同；提供了案涉房屋水电费、物业费、有线电视费等交费证据，用以证明高丽娟在查封前已合法占有案涉房屋；提供了中然公司开具的交款金额为280,418元的房款收据，与高丽娟于2012年6月5日丢失原票据的陈述相印证，用以证明高丽娟在查封前已经支付全部购房款。关于未办理过户登记的原因，系案涉房屋未办理竣工验收手续，非高丽娟自身原因所致，长富基金对此亦无异议。综上，一审法院认定高丽娟对案涉房屋享有排除强制执行的民事权益并无不当。 至于长富基金上诉提出的中然公司收据不能证明交付大额购房款、高丽娟未证明资金来源及支付能力、中然公司出具的票据缺乏底联印证等主张，中然公司出具的上述单据基本上为书证原件，原则上可以单独作为认定案件的依据，可以合理证明有关付款事实。依据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条关于“当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果”的规定，长富基金在本案一审及二审中对上述付款证据的证明力提出质疑，但未提供足以反驳的相反证据支持其上述各项质疑，即未能提供证据反驳高丽娟对案涉房屋享有排除强制执行民事权益的有关事实，长富基金应自行承担举证不能的不利后果。一审法院将提供有关反驳证据的举证责任分配给长富基金并无不当。 综上，长富基金的上诉请求不能成立，应予驳回。一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。本院依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项之规定，判决如下： 驳回上诉，维持原判。 二审案件受理费5506.27元，由北京长富投资基金（有限合伙）负担。 本判决为终审判决。 审判长  余晓汉 审判员  李盛烨 审判员  季伟明 二〇二〇年六月二十九日                                                   法官助理池 骋                                                   书记员  周 健