文书内容重庆市渝中区人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0103刑初249号公诉机关重庆市渝中区人民检察院。被告人杜波，男，1995年5月21日出生，汉族，高中文化，原重庆锦瑞联汇企业管理咨询有限公司业务员，户籍地四川省广安市广安区，居住地重庆市沙坪坝区。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2019年9月14日主动投案，同日被取保候审。现居住在家。被告人王玲，女，1997年11月2日出生于重庆市江津区，汉族，高中文化，原重庆锦瑞联汇企业管理咨询有限公司业务员，户籍地重庆市江津区，居住地重庆市九龙坡区。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2019年9月16日主动投案，同日被取保候审。现居住在家。重庆市渝中区人民检察院以渝中检刑诉〔2020〕210号起诉书指控被告人杜波、王玲犯合同诈骗罪，于2020年5月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，于同年6月11日、22日公开开庭审理了本案。重庆市渝中区人民检察院指派检察员张志瑞出庭支持公诉，被告人杜波、王玲到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市渝中区人民检察院指控，2017年5月起，牟某某、韩某某、王某某（均另案处理）三人以注册成立的重庆锦瑞联汇企业管理咨询有限公司（以下简称:锦瑞联汇公司）名义，组织招募人员，以为他人办理银行贷款为由，骗取他人“咨询服务费”。具体模式为:由市场部业务员以“与招商银行合作、低息无抵押贷款”等虚假宣传手段吸引被害人到公司洽谈；由王某某、韩某某等人使用招商银行官方网站填写被害人贷款信息并获取验证码；被害人收到验证码后由业务员谎称该验证码代表招商银行贷款审核通过，银行七至十个工作日放款来骗取被害人信任，进而签订《融资咨询服务协议》，收取“咨询服务费”；后由公司渠道部员工冒充银行工作人员电话回访，并由业务员以“电话回访回答问题错误、与提供资料不符”等理由告知被害人贷款不能发放；由牟某某聘请的社会人员对要求退款的被害人采用“办理其他小额高息贷款、打官司”等方式推脱处理，骗取被害人资金。2017年9月，因被害人不断要求退款，牟某某等人遂关闭了位于重庆市渝中区的办公地点，逃至重庆市两江新区，使用重庆亚融贷款咨询有限公司、重庆汉汇联融商务信息咨询有限公司名义继续采用上述方式骗取他人“咨询服务费”。经审计，牟某某等人在经营重庆锦瑞联汇企业管理咨询有限公司、重庆亚融贷款咨询有限公司、重庆汉汇联融商务信息咨询有限公司期间，共计收取582人“咨询服务费”9818454元；经统计，至2018年12月，共计218名被害人报案，涉案金额共计4575067元。被告人杜波、王玲均系锦瑞联汇公司业务员，负责以“办理招商银行贷款、利息低至6厘、先息后本”等虚假宣传手段电话招揽客户、接待面谈客户、配合办理手续、以虚假事由推诿已缴款客户等事宜。二被告人在明知公司骗取他人“咨询服务费”的情况下，积极招揽客户，收取他人“咨询服务费”。其中，被告人杜波共招揽客户6人，收取“咨询服务费”111480元；被告人王玲共招揽客户4人，收取“咨询服务费”45000元。2019年9月14日、9月16日，民警分别电话通知被告人杜波、王玲到案接受调查，被告人杜波、王玲随即主动到案并如实供述了上述事实。公诉机关认为，被告人杜波、王玲的行为已构成合同诈骗罪，二被告人均系从犯，有自首情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十七条、第六十七条第一款之规定判处，并建议对被告人杜波判处有期徒刑九个月，缓刑一年二个月，并处罚金，建议对被告人王玲判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金。被告人杜波、王玲对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结。经审理查明，重庆锦瑞联汇企业管理咨询有限公司（以下简称：锦瑞联汇公司）注册成立于2017年3月8日，经营范围为企业管理咨询等。2017年5月起，牟某某、韩某某、王某某（均另案处理）三人以锦瑞联汇公司名义，组织招募人员，以为他人办理银行贷款为由，骗取他人“咨询服务费”。具体模式为：由市场部业务员以“与招商银行合作、低息无抵押贷款”等虚假宣传手段吸引被害人到公司洽谈；由王某某、韩某某等人使用招商银行官方网站填写被害人贷款信息并获取验证码；被害人收到验证码后由业务员谎称该验证码代表招商银行贷款审核通过，银行7-10个工作日放款来骗取被害人信任，进而签订《融资咨询服务协议》，收取“咨询服务费”；后由公司渠道部员工冒充银行工作人员电话回访，并由业务员以“电话回访回答问题错误、与提供资料不符”等理由告知被害人贷款不能发放；由牟某某聘请的社会人员对要求退款的被害人采用“办理其他小额高息贷款、打官司”等方式推脱处理，骗取被害人资金。2017年9月，因被害人不断要求退款，牟某某等人遂关闭了位于重庆市渝中区的办公地点，逃至重庆市两江新区，使用重庆亚融贷款咨询有限公司（以下简称：亚融贷款公司）、重庆汉汇联融商务信息咨询有限公司（以下简称：汉汇联融公司）名义继续采用上述方式骗取他人“咨询服务费”。经审计，牟某某等人在经营锦瑞联汇公司、亚融贷款公司、汉汇联融公司期间，共收取582人“咨询服务费”9818454元；经查，截止2018年12月，共计218名被害人报案，报案金额共计4575067元。被告人杜波、王玲均系锦瑞联汇公司业务员，负责以“办理招商银行贷款、利息低至6厘、先息后本”等虚假宣传手段电话招揽客户、接待面谈客户、配合办理手续、以虚假事由推诿已缴款客户等事宜。二被告人在明知公司骗取他人“咨询服务费”的情况下，积极招揽客户，收取他人“咨询服务费”。其中，被告人杜波于2017年4月至9月期间共招揽客户6人，骗取被害人高某某、聂某某、向某某、张某某、周某1、周某2“咨询服务费”共计111480元，其在入职期间获利21380元；被告人王玲于2017年8月至10月期间共招揽客户4人，骗取被害人胡某某、冉某某、杨某某、袁某某“咨询服务费”共计45000元，其在入职期间获利16154元。被告人杜波、王玲接到民警电话通知后分别于2019年9月14日、9月16日主动到公安机关投案。二被告人到案后均如实供述了上述事实。审理中，被告人杜波退出违法所得21380元，并主动退赔被害人经济损失20000元；被告人王玲退出违法所得16154元，并主动退赔被害人经济损失10000元。上述事实，被告人杜波、王玲在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍资料、到案经过、营业执照、《融资咨询服务协议》、转款凭证、收据等书证，被害人冉某某、向某某、高某某等人的陈述，被告人杜波、王玲的供述和辩解，辨认笔录等笔录，司法鉴定报告书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杜波、王玲以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，伙同他人骗取对方当事人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。重庆市渝中区人民检察院指控成立。被告人杜波、王玲经公安机关电话通知后主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚；其自愿认罪认罚，可依法从宽处理。二被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚。鉴于二被告人系初犯，在审理中主动退出违法所得，并退赔被害人部分经济损失，均具有一定的悔罪表现，依法可对二被告人宣告缓刑。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人杜波犯合同诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年二个月，并处罚金八千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）二、被告人王玲犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金五千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）三、对被告人杜波已退出的违法所得21380元以及退赔的经济损失20000元按比例分别发还被害人高某某、聂某某、向某某、张某某、周某1、周某2；对被告人王玲已退出的违法所得16154元以及退赔的经济损失10000元按比例分别发还被害人胡某某、冉某某、杨某某、袁某某。四、责令被告人杜波在本判决生效后三十日内对未退赔被害人高某某、聂某某、向某某、张某某、周某1、周某2的70100元承担共同退赔责任；责令被告人王玲在本判决生效后三十日内对未退赔被害人胡某某、冉某某、杨某某、袁某某的18846元承担共同退赔责任。上述罚金于退赔被害人经济损失完毕后十日内向本院缴纳。如不服本判决，可在接到本判决书第二天起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  熊 渝人民陪审员  刘玉梅人民陪审员  胡小林二〇二〇年六月二十二日法官 助理  周 希书 记 员  鲁成诚