广东省深圳市南山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0305刑初309号公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。被告人李世杰，男，1984年8月17日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省成都市蒲江县，四川亿信通资产管理有限公司实际控制人，住四川省成都市高新区，因本案于2018年7月14日被抓获，同日被刑事拘留，于8月16日被逮捕，2019年4月16日被取保候审。指定辩护人韦薇，广东深明德律师事务所律师。深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉〔2020〕238号起诉书指控被告人李世杰犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员刘志华出庭支持公诉，被告人李世杰及其辩护人韦薇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：2016年3月，徐小杰、杨爱乐（均已判刑）等收购“深圳市澳立美投资管理有限公司”股权成立公司，并更名为“深圳盈泰联合投资管理有限公司”（以下简称“盈泰公司”）。公司住所地深圳市前海深港合作区，实际办公地深圳市南山区后海大道中洲大厦A座10楼。盈泰公司内设几个部：机构部主要职责是寻找并发展借款机构、商谈保证金事宜；风控部主要职责是对借款机构进行审核并签订合作合同；运营部主要职责是根据借款机构的借款需求生成借款标的，联系公司旗下的P2P平台发放标的；财务部主要职责是发放工资、公司财务报销，员工提成和奖励的核算、发放，旗下平台满标资金的调拨及旗下平台其他财务的支出等；品牌宣传部主要职责是通过公司网站和各种网络途径对盈泰公司进行宣传。盈泰公司的实际操纵人为徐小杰，杨爱乐任董事长，吕元飞（已判刑）任副总裁，龚泽平（已判刑）任机构一部总监。为实现非法融资的目的，盈泰公司先后收购了均未取得相关部门金融许可的“深圳市前海久利互联网金融有限公司”、“深圳市前海小宝互联网金融有限公司”、“深圳市前海易人易贷互联网金融服务有限公司”三个P2P融资平台。三家平台的运营部直接与盈泰公司的运营部对接，接收盈泰公司发放的标的材料后，根据盈泰公司品牌宣传部在盈泰公司发布的宣传消息对标的进行包装，将标的挂上三家P2P平台面向社会上的不特定投资人非法吸收投资人投资款，同时聘请外部广告公司对标的进行宣传，以此吸引投资者对标的进行投资。盈泰公司通过机构部发展有借款需求的借款机构，并与借款机构商议好50%-80%不等的保证金，由风控部审核签订合同后，交运营部生成标的，再由运营部将标的材料下发给盈泰旗下的“稳银在线”、“小宝金服”、“易人易贷”三家P2P平台，由三家平台对标的根据盈泰公司官网的宣传资料包装后向社会公开宣传，吸引社会不特定对象对标的进行投资，向投资人承诺10%左右的年化收益，到期还本付息。标的到期未满标时由盈泰公司拨款以公司员工冒充投资人的方式完成满标，满标后借款方在平台提出提现申请，由平台财务审核通过后，通过平台确认将钱转至借款方账户。借款方收到钱后，根据协议将50%-80%不等的保证金转至盈泰公司的对公账户或公司指定的私人账户。标的期满后，借款方将实际借款金额和标的金额的利息转至盈泰公司的账户，由盈泰公司的财务在平台操作完成还款，投资人在平台看到还款到账后，提出提现申请，由平台财务审核通过，第三方支付平台才会将资金转至投资人的私人账户。经鉴定，2016年5月至2017年4月间，盈泰公司通过旗下三家P2P平台向社会上10889名不特定对象共吸收投资款218774460.46元（人民币，下同），尚未归还投资人总计74279894.88元。累计放贷给67位借款人155732655.34元。其中稳银在线向5678名投资人共吸收投资款97078829.01元，尚未归还投资人32608728.30元；小宝金服向4321名投资人共吸收投资款88896646.23元，尚未归还投资人28046364.43元；易人易贷向890名投资人共吸收投资款32798985.22元，尚未归还投资人13624802.15元。2016年10月份，被告人李世杰与王小波采取上述方式向盈泰公司“借款”，与董事长杨爱乐、副总裁吕元飞、机构一部总监龚泽平等在深圳洽谈并签署协议，以“四川亿信通资产管理有限公司”（公司法定代表人王小波，实际控制人李世杰）的名义在盈泰公司“小宝金服”平台上发布车贷融资项目，吸收投资人的投资款，并向投资人承诺固定的投资收益，定期支付利息，到期归还本金。2016年11月5日至12月1日，李世杰分17笔共计非法吸收社会上不特定投资人投资款本金2167900元，期限从2016年10月24日至2017年10月24日。2017年9月，盈泰公司及出资人代表找到李世杰要求其按期归还借款，李世杰不予理睬。至案发之日，共回款802900元（其中651000为保证金），实际未归还金额1365000元。从借款之日起，李世杰未曾有过主动还款行为。上述事实，被告人李世杰在庭审过程中亦无异议，并有被告人身份信息，到案经过，相关合同、合作协议，银行流水，四川国创金控商务服务有限公司的股东会决议、开户许可证、营业执照，四川亿信通资产管理有限公司、深圳盈泰联合投资管理有限公司的工商登记资料、银行流水及公安冻结手续等，证人王某、杨某的证言，被告人李世杰的供述，司法鉴定意见书，王某、杨某的辨认笔录等已查证属实的证据证实，足以认定。公诉机关认为，被告人李世杰伙同他人非法吸收公众存款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并向本院提交深南检量建(2020)280号量刑建议书，建议对被告人李世杰判处有期徒刑两年。被告人当庭称不知道向盈泰公司所借款项系非法吸收的他人存款，庭后向本院提交认罪悔过书。被告人当庭向法庭提交转款凭证，拟证实其于2018年8月15日转款10万元给盈泰公司用于还款。其辩护人提出：1.被告人的行为不符合“向社会公开宣传”、“向社会不特定公众吸收资金”两个要件，不构成非法吸收公众存款罪。2.被告人有还款的意愿，系初犯、偶犯。3.被告人在整个犯罪活动中，起辅助作用，系从犯。本院认为，被告人李世杰伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。辩护人所提被告人的行为不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，在案证据中，证人王某、杨某的证言与被告人李世杰的供述均可以相互印证，证实李世杰通过网络平台知晓盈泰公司，并亲自去该公司沟通借款事宜，盈泰公司负责人明确告知其涉案款项来源于P2P平台的融资及公司，结合被告人与盈泰公司的合作方式、被告人的职业经历、借款后资金用途、还款态度等，足以认定被告人对平台的资金来源是明知的，其行为构成非法吸收公众存款罪的共犯。共同犯罪中，被告人起次要作用，系从犯，依法对其减轻处罚；其归案后如实供述基本犯罪事实，并表示认罪，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李世杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月零三天，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，现已执行完毕；罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）二、继续追缴被告人李世杰未返还的款项1265000元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张庆荣人民陪审员  廖瑞梅人民陪审员  郑玉璇二〇二〇年六月三日书 记 员  苏淦德附相关法律：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。