石家庄市长安区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）冀0102民初11120号 原告吴某。 委托代理人王圣涛，河北勤邦律师事务所律师。 被告河北尚索商贸有限公司，住所地石家庄市长安区青园街9号。 法定代表人刘某。 被告刘某。 被告丁某某。 被告石家庄市鹿泉区中海石化经贸有限公司，住所地石家庄市鹿泉区307国道方台村北。 法定代表人张大荣，该公司执行董事。 委托代理人梁振龙、高国辉，该公司职员。 原告吴某与被告河北尚索商贸有限公司（以下简称“尚索公司”）、刘某、丁某某、石家庄市鹿泉区中海石化经贸有限公司（以下简称“中海石化公司”）民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告吴某及其委托代理人王圣涛，被告刘某（亦系被告尚索公司之法定代表人），被告丁某某，被告中海石化公司之委托代理人梁振龙、高国辉均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告吴某向本院提出诉讼请求：1、请求判令被告一返还原告70900元，并按照银行同期贷款利率支付违约金至全部清偿之日（违约金暂计算至起诉之日3704.53元）；2、判令被告二、三、四对上述债务承担连带责任；3、本案诉讼费由四被告承担。事实与理由：原告经人介绍与被告刘某、丁某某相识，并承揽过二人部分装修业务，被告二人同时是被告尚索公司的两位股东，并负责该公司经营。2018年8月份左右，被告刘某、丁某某以被告尚索公司资金困难为由找原告帮忙，提议借用原告信用卡套现后用于资金周转，同时承诺按期还款给原告，不会影响信用卡还款。基于信任关系，原告同意帮助二人，于是被告丁某某先后使用原告的广发银行、兴业银行、光大银行和平安银行信用卡，通过POS机将卡内信用资金刷至被告中海石化公司处，共刷出95051.8元。之后由被告尚索公司向原告出具欠条，载明欠原告95000元整，并承诺45天内归还。二被告借用原告信用卡套现后，未能按约定期限还款，经原告多次催促，被告刘某、丁某某仅通过微信和支付宝向原告偿还部分欠款，剩余部分迟迟不能偿还，导致原告部分信用卡出现逾期，原告不得已以自有资金还款。四被告的行为给原告造成了重大的损失，依法应当承担违约责任，故诉至法院，望判如所请。 被告尚索公司、刘某辩称，原告此笔款项刷卡是否在被告尚索公司处刷的不清楚，而且之前的公司一把手并不是被告刘某，是一个叫安泰的人，让原告办信用卡的人也不是被告刘某，所以原告提出的借款的款项二被告不认，原告应找安泰主张权利，找二被告没有用。 被告丁某某辩称，欠条不是我写的，是安泰写的，每月给原告转多少钱也是安泰让转的，跟原告联系的微信也是安泰在用，不是被告刘某和我在用。根据转账记录显示原告刷卡的钱已经还清，当初找原告合作的时候，也是安泰跟原告谈的。 被告中海石化公司辩称，1、四笔刷卡业务中，2018年8月11日账单显示石家庄市鹿泉区中海并不是我公司。2、我公司五台ＰＯＳ机绑定的收款账户统一是我公司经理高国辉在民生银行的借记卡，卡号为62×××59，我公司从民生银行调取的借记卡收款记录没有原告对应的任何一笔消费记录，因此原告所用的信用卡均不在我公司消费。3、我公司已经委托律师向鹿泉区开发区公安分局，对冒用我公司名义办理的假冒ＰＯＳ机进行报案，现在没有立案，等待本案的处理结果。 经审理查明： 一、2018年8月30日，被告尚索公司出具《欠条》：“今欠吴某现金95000元整。人民币玖万伍仟元整（大写）。于45（肆拾伍）天内归还。欠款人：河北尚索商贸有限公司2018年8月30日”该《欠条》落款处加盖有被告尚索公司的公章。 二、原告称上述《欠条》系被告丁某某书写，被告刘某、丁某某通过微信和支付宝共向原告还款24100元，现欠70900元未还；提供其名下四张信用卡的刷卡信息，证实其通过POS机虚假消费方式将钱款刷至被告中海石化公司，但实际为被告尚索公司借款；提供微信及支付宝交易记录截图，证明被告刘某（微信名为608司令）曾多次向原告还款，被告丁某某（微信名为车神之路）的四笔还款均是以微信车神之路的名义偿还的；被告丁某某和刘某一直承诺按期还款，同时结合还款记录，证明被告丁某某和刘某以自己的行为构成了债务加入，即并存的债务承担，故二人应对《欠条》载明的95000元债务承担连带责任；因被告中海石化公司出借银行账户是违反金融管理秩序的违法行为，故亦应承担本案责任；主张自2018年10月16日以后至付清之日止，按银行同期贷款利率支付的违约金；原告已经偿还信用卡借款33500元。 被告丁某某称当时是被告尚索公司的实际控制人安泰与原告谈合作，说原告要加资97790元入股，被告丁某某已经给了原告98808元，双方已经结清，不欠原告款项；认可微信中的车神之路是被告丁某某，向原告的转款亦认可；后来原告要撤资，就把钱都转回去了；《欠条》不是被告丁某某所书写，被告丁某某在公司只是记账的。 被告刘某称“608司令”不是其微信，而是安泰的微信号，安泰系被告尚索公司之前的实际控制人；2019年9月之前被告尚索公司登记法定代表人为被告丁某某，2019年9月以后被告尚索公司法定代表人变更为被告刘某；向原告的两笔还款是因为被告尚索公司绑定了被告刘某的微信号。 被告中海石化公司称《欠条》及原告的四笔划卡业务与该公司没有任何关系，是有人冒用该公司的名义办理的POS机，并已经向公安机关报案，和被告中海石化公司没关系。 被告刘某、尚索公司、丁某某称，原告主张的款项均已经还清，而且还多给了原告，且此事系之前被告尚索公司的实际控制人安泰（又名安柄睿）与原告联系，与三被告无关，现安泰已经联系不上了；提供三被告整理的原告加资的款项、安柄睿的名片、公司建的钉钉群中有安柄睿的身份及照片、钉钉群的聊天记录、公司的相关收款收据、公司开会的照片、安泰的身份证照片、石家庄天工嘉映装饰工程有限公司、石家庄天工嘉映广告设计有限公司、尚索公司联合出具的证明，证实被告尚索公司已经向原告转款111108元，安炳睿与安泰系同一人，安泰系被告尚索公司的实际控制人。 原告对上述证据均不认可，称借款发生前原告从被告尚索公司处承揽装修业务，被告丁某某和刘某曾向原告多次支付装修款；借款发生后，被告刘某和丁某某不仅要向原告支付装修款，还要偿还欠款及未及时还款的违约金，即2018年9月1日的760元、2018年9月4日的5000元、2018年9月5日6500元（200元+2600元+1700元+2000元）、2018年9月6日的3000元（350元+2650元）、2018年9月9日的300元均是装修款；2018年9月27日的10000元、2018年11月4日的10000元、2019年1月4日的5000元、2019年2月2日的2800元、2019年2月3日的2200元、2019年3月29日的9700元、2019年6月4日的3000元、2019年7月8日的5000元是偿还的欠款；2018年10月15日的600元、2018年12月3日的5000元（2000元+3000元）、2019年3月6日的1500元、2019年3月7日的2000元（1100元+900元）、2019年4月15日的2800元、2019年5月1日的2828.67元均是支付的因未及时还款的违约金；安炳睿的信息与本案无关；三个公司联合出具的证明真实性无法核实，同时该说明的内容与本案没有关联，出具方包括被告尚索公司，与本案有利害关系，基于以上原因对该证据合法性和关联性均不认可；对被告刘某和安泰的微信聊天记录的关联性不认可，因为本案系民间借贷纠纷，并不是安泰（安柄睿）是何身份以及在被告尚索公司担任何职务的纠纷，因此该证据与本案无关。 被告中海石化公司称被告刘某、尚索公司、丁某某提供证据与其无关，不予质证；提供POS机收款账户复印件以及POS机绑定的民生银行卡收款明细，证明原告提供的显示的被告中海石化公司的名称的三笔刷卡记录在被告中海石化公司的POS机所联的银行卡中并不显示，另外一笔的收款方与该公司名称不一致，该笔款项与中海石化公司无关。 原告对被告中海石化提供的证据关联性不认可，称中海石化曾答辩有5台POS机，故该证据无法证明其主张。 被告刘某、丁某某、尚索公司对原告的说法不认可，称2018年8月30日原告就不在被告尚索公司任职，也未接触公司业务，此后也不会产生所谓的装修款；原告的投资款共计97000元，减去第一个月（2018年7月28日至2018年8月28日）的还款38900元，剩余58100元，按最高利率24%计算每月应还5495元（11个月共计60445元），自2018年8月29日至2019年7月8日共计79508元，已超出应还款项19063元；对被告中海石化公司所称的刷卡情况不清楚。 三、另查，被告尚索公司工商登记未显示有安泰及安炳睿的信息。 本院认为，民事主体依法享有债权。债权是因合同、侵权行为、无因管理、不当得利以及法律的其他规定，权利人请求特定义务人为或者不为一定行为的权利。被告尚索公司向原告借款95000元，有2018年8月30日的《欠条》、原告的信用卡刷卡记录及被告丁某某、刘某的微信还款记录为证，且被告丁某某、刘某为被告尚索公司前任及现任法定代表人，亦证实原告与被告尚索公司之间存在债权债务关系及被告尚索公司进行还款的事实。被告尚索公司、丁某某、刘某虽称原告主张的款项系投资款，原告不认可，三被告并未提供确切证据证实，故本院对三被告的说法不予采信。对于《欠条》出具前，即2018年8月30日之前被告丁某某、刘某向原告的转款，被告尚索公司、丁某某、刘某虽称系偿还的原告的投资款，但原告不认可，三被告无证据证实，本院不予采信。对于2018年8月30日之后被告丁某某、刘某向原告的转款共计77988.67元，原告虽称包含装修款及违约金，但被告尚索公司、丁某某、刘某不认可，原告未提供证据证实，故对原告的说法，本院不予采信，应视为偿还的借款本金，故剩余借款本金为17011.33元，被告尚索公司应予偿还。本案《欠条》系以被告尚索公司的名义出具，应由该公司偿还，且该公司系有限责任公司，被告丁某某、刘某虽向原告偿还过借款，但二人系公司股东或法定代表人，不能以此认定二人构成债务加入，原告亦未提供确切证据证实被告丁某某、刘某与被告尚索公司存在资产混同的情形，故被告丁某某、刘某不应承担本案还款责任。原告仅依据其提供的POS机刷卡凭条即主张被告中海石化公司承担还款责任，理据不足，本院不予支持。《欠条》载明借款在2018年8月30日的45天后偿还，即2018年10月14日偿还，原告主张的违约金实为利息，原告主张自2018年10月16日起计算，本院予以支持，应按资金占用期间年利率6%的标准支付。 综上，根据《中华人民共和国民法总则》第一百一十八条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条之规定，判决如下： 一、被告河北尚索商贸有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告吴某欠款17011.33元及利息（其中，以借款本金68840元为基数，自2018年10月16日起计算至2018年11月4日；以借款本金58840元为基数，自2018年11月5日起计算至2018年12月3日；以借款本金53840元为基数，自2018年12月4日起计算至2019年1月4日；以借款本金48840元为基数，自2019年1月5日起计算至2019年2月1日；以借款本金46040元为基数，计算2019年2月2日当天的利息；以借款本金43840元为基数，自2019年2月3日起计算至2019年3月5日；以借款本金42340元为基数，计算2019年3月6日当天的利息；以借款本金40340元为基数，自2019年3月7日起计算至2019年3月29日；以借款本金30640元为基数，自2019年3月30日起计算至2019年4月15日；以借款本金27840元为基数，自2019年4月16日起计算至2019年5月1日；以借款本金25011.33元为基数，自2019年5月2日起计算至2019年6月4日；以借款本金22011.33元为基数，自2019年6月5日起计算至2019年7月8日；以借款本金17011.33元为基数，自2019年7月9日起计算至实际给付完毕之日止；以上均按年利率6%计算）； 二、驳回原告吴某的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费1665元减半收取832.5元，保全费766元，以上共计1598.5元，由原告负担1214.5元，被告河北尚索商贸有限公司负担384元（上述费用原告已预交）。 如不服本判决，可以在本判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于石家庄市中级人民法院。并于上诉期届满之日起7日内预交上诉费1665元（收款单位:河北省石家庄市中级人民法院，账号：62×××47，开户行河北银行华兴支行），逾期不交也不提出缓交申请的，按自动撤回上诉处理。 根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十九条之规定，申请执行期限为二年。 审判员  苏亚萍 二〇二〇年六月五日 书记员  王子冰