安徽省利辛县人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）皖1623民再18号 抗诉机关：安徽省亳州市人民检察院。 原审原告：武润泽，男，1984年2月26日出生，汉族，住安徽省利辛县。现在监狱服刑。 原审原告：薛刚，男，1975年12月28日出生，汉族，住安徽省利辛县。 原审被告:王坤华，男，1976年7月13日出生，汉族，住安徽省利辛县。 原审被告：杨艳，女，1978年4月16日出生，汉族，住安徽省利辛县。 原审被告：安徽省永和胶业有限公司，住所地安徽省利辛县工业园闫集路东侧。 法定代表人：王坤华，该公司经理。 原审被告：武超美，男，1969年10月6日出生，汉族，住安徽省利辛县。 原审被告：李磊，男，1969年8月4日出生，汉族，住安徽省利辛县。 原审被告：康伟，男，1976年10月1日出生，汉族，住安徽省利辛县。 上列六原审被告共同委托诉讼代理人：孙磊，安徽臻圆律师事务所律师。 原审原告武润泽、薛刚与原审被告王坤华、杨艳、安徽省永和胶业有限公司、武超美、李磊、康伟民间借贷纠纷一案，安徽省利辛县人民法院于2016年7月27日作出（2016）皖1623民初2324号民事判决，已经发生法律效力。安徽省亳州市人民检察院于2018年12月26日作出亳检民（行）监[2018]34160000097号民事抗诉书向安徽省亳州市中级人民法院提出抗诉。安徽省亳州市中级人民法院于2019年8月30日作出（2019）皖16民抗49号民事裁定：指令本院再审本案；再审期间，中止原判决的执行。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。抗诉机关指派利辛县人民检察院检察员张磊、检察员助理李海涛出庭执行职务,原审原告武润泽及六原审被告共同委托诉讼代理人孙磊到庭参加诉讼。原审原告薛刚经本院传票传唤，未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理，现已审理终结。 亳州市人民检察院提出抗诉意见，经审查，中鑫公司采取签订借据时出借人处故意留置空白，后期公司起诉时根据具体借款转账账户填写出借人的方式制作虚假借据，且书面约定月息二分，实际月息为三分至四分。本案中借款合同当事人实际为中鑫公司与王坤华、杨艳和安徽省永和胶业有限公司，武润泽、薛刚与借款人不存在涉案100万元的债权债务关系。涉案借据并非真实借款情况的客观反映。有检察机关为武振飞、武润泽、李丽丽所作的询问笔录及中鑫公司的起诉借款人统计账册、中鑫公司武雅丽所做的房款情况统计账本为证。此外原审判决未扣除借款人已经支付的部分利息。综上原判决认定事实缺乏证据证明。 原审原告武润泽再审称，该笔借款是中鑫公司对外借款以其个人名义提起诉讼。但被告确实向公司借钱了，不属于虚假诉讼，被告之前归还的钱都是给付的利息。 原审原告薛刚辩称，其对原审起诉并不知情，也没有委托律师起诉，与原审被告均无债权债务关系。 六原审被告委托代理人出庭辩称，同意抗诉机关的抗诉意见，且借款人的借款已经全部偿还。 原告武润泽、薛刚起诉称，2014年10月27日，被告王坤华、杨艳、安徽省永和胶业有限公司向二原告借款本金100万元，由武超美、李磊、康伟担保，立有借据，并对利息、违约责任等进行了约定。后借款人以各种理由迟迟拒不还款，侵害了原告的合法权益。现诉至法院，请求法院依法判令被告共同向二原告偿还本金、利息、违约金共计145万元，并承担本案的诉讼费用。本院原审认定事实如下：王坤华和杨艳系夫妻关系，王坤华系安徽省永和胶业的法定代表人并在该公司担任经理职务。2014年10月27日，王坤华、杨艳和安徽省永和胶业有限公司因安徽省永和胶业有限公司需要资金周转，向武润泽、薛刚借款100万元，约定利息为月息2分，使用期限为2014年10月27日至2014年11月26日，由康伟、李磊、武超美对该笔借款提供连带担保，担保期限为两年。后武润泽、薛刚给王坤华的账户分两次各转账50万元，合计100万元整。王坤华、杨艳出具借据一张，记载内容为：“今向武润泽、薛刚借现金壹佰万元（1000000元），借期一个月，自2014年10月27日至2014年11月26日，月息2分，由保证人康伟、李磊对该笔借款提供无限连带保证。保证范围包括本金、利息及滞纳金等，保证期为2年，自2014年11月26日至2016年11月26日。如逾期不还，除按月2分收取逾期利息外，还应另行支付违约金壹拾万元。借款人为王坤华、杨艳，并加盖了安徽省永和胶业有限公司的印章，保证人为康伟、李磊、武超美。日期为2014年10月27日。”借款到期后王坤华、杨艳、安徽省永和胶业有限公司没有如期归还借款，现原告诉讼至本院，请求各被告共同偿还借款本金、利息、违约金共计145万元。本院原审认为：合法的借贷关系受法律保护。本案中原告武润泽、薛刚与被告王坤华、杨艳、安徽省永和胶业有限公司之间存在借款合同关系，被告康伟、李磊、武超美对该笔借款提供无限连带担保，本案涉及的借款及担保关系事实清楚，原被告双方也不持异议，本院予以认定。被告王坤华、杨艳、安徽省永和胶业有限公司辩称借款已经偿还清结，并提供了王坤华和杨艳的银行交易明细及证人证言予以证明。经庭审举证、质证，王坤华和杨艳提供的银行交易明细及证人证言未能证明其直接还款，王坤华和杨艳列举的支付还款的对象如李群、薛梅、武振平、武圣山等人都不是本案涉及借款合同的出借人，也未能举证证明支付款项与本案涉及的借款具有关联性，关于其列举的偿还武润泽的借款，交易明细中也仅有账号，未能提供证据证明该账号的归属，不能达到其证明目的，故本院对其抗辩意见不予采纳。被告康伟、李磊、武超美辩称本案涉及借据中约定利息是月息2分，同时约定违约金10万元、还有逾期利息、滞纳金等，根据最高人民法院关于民间借款的司法解释，约定利息和违约金等总和不超过月息2分，所以超过的部分不应支持。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条规定，出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利率、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。故此，本院对被告康伟、李磊、武超美关于利息及违约金的抗辩意见予以采纳。被告王坤华、杨艳、安徽省永和胶业有限公司在约定的使用期限过后没有如约偿还借款，属于违约行为，应当承担违约责任。被告康伟、李磊、武超美为上述借款合同提供无限连带担保，本案起诉时亦未超过担保时效，故被告康伟、李磊、武超美应当承担连带保证责任。综上，为维护当事人的合法权益，依据《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百零六条、第二百一十一条，《中华人民共和国担保法》第六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条的规定，判决如下：（一）被告王坤华、杨艳、安徽省永和胶业有限公司于判决生效之日起十日内偿还原告武润泽、薛刚借款本金100万元及利息（利息按照年利率24%从2014年10月27日起算），被告康伟、李磊、武超美承担连带清偿责任；（二）驳回原告武润泽、薛刚其他的诉讼请求。本案受理费17850元（未缴纳），由被告王坤华、杨艳、安徽省永和胶业有限公司负担。 本院再审查明：2011年11月，武振飞与武子亮、武子明成立利辛县云海担保有限公司从事非法吸收公众存款、发放高利贷等业务。2013年7月，武振飞在原云海公司基础上与李振合伙成立中鑫公司，以李贺贺为该公司法定代表人，后李振退出经营，武振飞成为实际控制人，有组织地通过非法吸收公众存款，牟取非法经济利益，至2015年6月，中鑫公司以武振飞、武润泽为首，逐渐发展形成以中鑫公司为依托，以非法吸收公众存款用于发放高利贷为手段牟取巨额非法利益，有组织地实施违法犯罪活动的黑社会性质犯罪组织。该组织以个人名义向社会非法吸收公众存款，将吸收的存款用于发放高利贷，并以非法占有为目的，借民间借贷之名，放债或迫使被害人签订“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，并借助诉讼或者其他手段非法占有被害人财物，以获取非法利益。武振飞、武润泽等人因构成组织、领导黑社会性质组织罪、非法吸收公共存款罪、诈骗罪、寻衅滋事罪等均被判处有期徒刑以上刑罚。 再审另查明，王坤华、杨艳、安徽省永和胶业有限公司原审被诉借款实际出借人为中鑫公司。中鑫公司将非法吸收的公众存款出借给借款人后，以武润泽、薛刚个人名义委托律师向本院提起诉讼。原审原告薛刚对起诉并不知情。 上述事实有已经发生法律效力的安徽省亳州市谯城区人民法院（2019）皖1602刑初183号刑事判决书及安徽省亳州市中级人民法院(2019)皖16刑终249号刑事判决书、武振飞、武润泽等人的询问笔录、当事人再审陈述等予以证实。 本院再审认为：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条规定：“起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；……。”原审原告武润泽、薛刚诉王坤华、杨艳、安徽省永和胶业有限公司的借款不是武润泽、薛刚本人出借，而是中鑫公司向外借款，因此，武润泽、薛刚不具有原审原告的诉讼主体资格。《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”中鑫公司出借给王坤华、杨艳、安徽省永和胶业有限公司的借款，系以武振飞、武润泽为实际控制人的中鑫公司非法吸收的公众存款，且武振飞、武润泽等人犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪等已被判处刑罚，故原审依照经济纠纷受理本案并作出判决，确有错误，再审应予纠正。抗诉机关的相关抗诉意见，再审予以采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第二百零七条第一款，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第四百零七条的规定，裁定如下： 一、撤销本院（2016）皖1623民初2324号民事判决； 二、驳回原审原告武润泽的起诉。 原审案件受理费，不予收取。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起10日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于安徽省亳州市中级人民法院。 审判长 周 犇 审判员 李芳侠 审判员 贾清海 二〇二〇年六月二十日 法官助理陆亚囡 书记员李铭铭 附：相关法律条文 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉；发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定；上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。 人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》 第四百零七条人民法院经再审审理认为，原判决、裁定认定事实清楚、适用法律正确的，应予维持；原判决、裁定认定事实、适用法律虽有瑕疵，但裁判结果正确的，应当在再审判决、裁定中纠正瑕疵后予以维持。 原判决、裁定认定事实、适用法律错误，导致裁判结果错误的，应当依法改判、撤销或者变更。