浙江省新昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0624刑初233号 公诉机关浙江省新昌县人民检察院。 被告人黄永富，男，1986年7月17日出生于浙江省新昌县，汉族，职高文化，个体经商，户籍地新昌县，现住新昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月4日被刑事拘留，于2020年1月7日被逮捕。现羁押于新昌县看守所。 辩护人吴长征，浙江新希望律师事务所律师。 被告人何飞，男，1987年9月3日出生于山东省平度市，汉族，中专文化，户籍地新昌县，租住新昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月11日被刑事拘留，于2020年1月16日被逮捕。现羁押于新昌县看守所。 被告人周文，男，1985年11月30日出生于浙江省新昌县，汉族，职高文化，户籍地新昌县，现住新昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月11日被刑事拘留，于2020年1月16日被取保候审。 新昌县人民检察院以新检一部刑诉〔2020〕2783号起诉书指控被告人黄永富、何飞、周文犯诈骗罪，于2020年6月19日向本院提起公诉，并因认罪认罚建议对被告人黄永富判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；对被告人何飞判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；对被告人周文判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币四千元。本院于同月22日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。新昌县人民检察院指派检察员徐新刚出庭支持公诉，上述被告人及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1．2017年3月份，被告人黄永富、章某某（未满十八周岁，另案处理）在新昌县“金优汇”公司从事高利放贷业务。放贷资金由“金优汇”公司提供，收回的本金及利息上交公司，其中，黄永富从中获取二成利息。在放贷过程中，黄永富假借民间借贷的名义，诱骗被害人签订借款金额虚高的借条，并预先扣除头息、押金等费用，恶意虚增、垒高债务并要求偿还虚高债务，当被害人逾期未还款时，黄永富以借条的虚高金额向被害人及被害人家属催讨，骗取被害人财产。2017年4月至8月期间，黄永富通过上述套路方式诈骗既遂金额共计4.3588万元。 （1）2017年4月7日，陈某1至新昌县“金优汇”公司借款，在章某某的介绍下，陈某1向被告人黄永富借款5000元，约定十天一期，每期利息750元，黄永富要求陈某1签金额为3万元的虚高借条，扣除砍头息、押金后实际转账给陈某13500元，后陈某1向章某某支付500元介绍费。陈某1在支付共计3000元利息后无力归还本息，黄永富、章某某以3万元借条向陈某1家人催讨，经协商，陈某1通过转账向黄永富归还2万元。黄永富向“金优汇”公司上交8000元本息。 （2）2017年4月25日，经陈某1介绍，章某至新昌县“金优汇”公司向黄永富、章某某借款5000元，约定十天一期，每期利息750元，黄永富要求章某签金额为2万元的虚高借条，由陈某1做担保，扣除砍头息、押金后，黄永富转账给章某某3500元，章某某在扣除500元介绍费后，实际转账给章某3000元。章某通过转账支付共计1500元利息后无力归还本息，黄永富、章某某以2万元借条向陈某1催讨，后陈某1通过微信向黄永富共计归还1.6088万元。黄永富向“金优汇”公司上交6500元本息。 （3）2017年7月份的一天，陈某1至新昌县“金优汇”公司向黄永富、章某某借款4000元，约定月息1000元，黄永富要求陈某1与其签署3万元的虚高借条，扣除砍头息后，黄永富实际给陈某13000元，同年8月，陈某1因无钱归还，再次向黄永富借款5000元，约定月息1000元，黄永富要求陈某1与其签署3万元的虚高借条，扣除虚增的头息后，黄永富实际给陈某14000元，其中，陈某1拿出1000元归还上笔借款的利息。后陈某1无力归还本息，黄永富、章某某以6万元借条向陈某1催讨，经协商，陈某1向黄永富、章某某归还1.5万元。黄永富向“金优汇”公司上交1万元本息。 2．2017年初，被告人何飞在新昌县七星街道演溪路成立经营“鼎誉”投资公司，从事小额贷款业务，由被告人周文出资，何飞负责具体放贷操作。放贷收益三七分成，其中周文分得七成，何飞分得三成，本金收不回来的风险由何飞一人承担。在放贷过程中，何飞假借民间借贷的名义，诱骗被害人签订借款金额虚高的借条，并预先扣除头息、押金等费用，恶意虚增、垒高债务并要求偿还虚高债务。当被害人逾期未还款时，何飞以借条金额起诉，骗取被害人财产。2017年10月份，何飞将自己的放贷套路告知被告人周文，周文在明知情况下仍参与后续诈骗。2016年12月至2017年10月，何飞诈骗既遂金额共计5.38万元，未遂金额共计7.26万元；周文既遂金额共计1.8万元。 （1）2016年12月28日，王某向何飞借款2000元，约定月息500元，何飞要求王某与其签金额为5万元的虚高借条，扣除砍头息后实际给王某1500元。王某支付利息、违约金共计2000元后无力归还本息。2017年5月25日，何飞以5万元借条向法院起诉，后在诉讼过程中更改请求要求王某归还本金2万元，双方达成调解协议，王某未归还。 （2）2017年2月25日，何某向何飞借款5000元，约定月息1000元，何飞要求何某与其签金额为2万元的虚高借条，周东担保，扣除砍头息和押金后实际给何某3500元。因何某无力归还本息，2017年5月24日，何飞以2万元借条向法院起诉，何某、周东未归还。 （3）2017年6月10日，李某1向何飞借款2.3万元，约定月息4000元，何飞要求李某1与其签金额为3万元的虚高借条，扣除砍头息后实际给李某12.24万元。因李某1无力归还本息，2018年8月20日，何飞以3万元借条向法院起诉，李某1未归还。 （4）2017年8月份，陈某1分别带俞某、沈某、张某2至“鼎誉”投资公司向何飞借款5000元、3000元、3000元，并约定月息分别为1000元、600元、600元，在扣除砍头息后，何飞分别实际给俞某、沈某、张某24000元、2400元、2400元，并要求三借款人分别签金额为2万元、2万元、2万元的虚高借条，陈某1为三人担保并在俞某借款的借条上签字，另两笔为口头担保。同月20日，陈某1向何飞借款3000元，约定月息600元，并签订3万元金额的虚高借条，在扣除头息后，何飞实际给陈某12400元。后因俞某、沈某、张某2、陈某1均无力归还本息，何飞将俞某等人的实际借款情况告知周文，2017年10月20日，周文以俞某签署的2万元借条向法院起诉，要求法院判决俞某、陈某1二人归还3万元，后经协商，陈某1的姑父通过转账向何飞归还3万元，陈某1的借款及其担保的三笔借款结清，后周文撤诉。 （5）2017年8月30日，丁某1向何飞借款1万元，约定十天为一期，每期利息1000元，何飞要求丁某1与其签金额为2万元的虚高借条，张某3担保，扣除砍头息、押金后实际给丁某18000元。因丁某1在支付3000元利息后无力归还本息，2018年2月6日，何飞以2万元借条向法院起诉，经私下调解，丁某1向何飞归还1万元本金和2000元利息。 （6）2017年10月21日，刘某向何飞、周文借款3万元，约定十天为一期，每期利息2000元，何飞要求刘某与其签金额为3万元的借条，扣除砍头息、押金后，周文转账给刘某2.6万元，刘某抵押自己的一个钻石戒指，在支付共计1.4万元利息后，刘某无力归还本息，2018年1月21日，何飞向刘某发送短信进行催讨，仍未归还。2018年7月2日，周文以3万元借条起诉，后刘某向何飞归还3万元，周文撤诉。 2019年12月3日，被告人黄永富被公安机关抓获归案；同月11日，被告人周文被公安机关抓获归案，被告人何飞自动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行。案发后，三被告人家属已赔偿被害人陈某1经济损失共计6.2888万元，被害人对三被告人的行为表示谅解；周文、何飞家属已赔偿被害人丁某1、刘某经济损失共计人民币2.6万元，被害人对何飞、周文的行为表示谅解。 被告人黄永富、何飞、周文对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结。 上述事实，被告人黄永富、何飞、周文在开庭审理过程中无异议，并有被害人陈某1、刘某、王某、丁某1、何某、李某1的陈述，证人章某某、吕某1、吕某2、陈某2、李某2、丁某2、张某1、张某2、沈某、俞某、章某、张某3等人的证言，归案经过，认罪认罚具结书，借款凭据，收条复印件，谅解书复印，受案登记表，扣押及发还清单，前科查询，微信转账截图，民事判决书，借条复印件，短信截图，辨认笔录，光盘，户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄永富、何飞、周文被告人黄永富、何飞、周文以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人何飞自动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首；被告人黄永富、周文归案后能如实供述自己的罪行，是坦白；三被告人均已退赔被害人经济损失并取得谅解；且承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人黄永富的辩护人提出黄永富是初犯，犯罪情节一般，积极退赔并取得被害人的谅解，自愿认罪认罚，建议对其较大幅度从轻处罚的辩护意见，与事实、法律相符，予以采纳。被告人周文归案后认罪态度较好，确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人黄永富犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月4日起至2021年2月3日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人何飞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月11日起至2021年2月10日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人周文犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币四千元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日即行缴纳）。 四、公安机关从被告人周文处扣押的人民币一万一千二百元，由扣押单位予以没收，上缴国库。 五、公安机关从被告人黄永富处扣押的苹果X手机一部；从被告人何飞处扣押的华为P20手机一部、苹果8手机一部；从被告人周文处苹果X手机一部，由扣押单位予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  梁绍刚 二〇二〇年六月二十九日 书记员  丁蓓蓓 附页 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。