广西壮族自治区南宁市江南区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0105刑初153号 公诉机关广西壮族自治区南宁市江南区人民检察院。 被告人林丽贤，女，1983年10月1日出生于广西壮族自治区藤县，汉族，中专文化，超市营业员，户籍地址：广西藤县，住南宁市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年8月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辨认人覃英流，广西桂三力律师事务所律师。 被告人王成功，男，1986年9月7日出生于江西省上饶市，汉族，大专文化，无业，户籍地址：江西省上饶市余干县，住南宁市江南区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年8月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人杨枝锟，北京市炜衡（南宁）律师事务所律师。 南宁市江南区人民检察院以南市江检刑检刑诉〔2019〕536号起诉书指控被告人林丽贤、王成功犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市江南区人民检察院指派检察员王小宁出庭支持公诉，被告人林丽贤、王成功及辩护人覃英流、杨枝锟均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 南宁市江南区人民检察院指控，2017年年底至2019年8月期间，被告人王成功应一名福建老板的要求，向该福建老板提供不同持卡人的信用卡用于博彩赌博业走账。王成功以个人银行卡每套2600元（人民币，下同）、对公银行卡每套5000元的价格向被告人林丽贤收购个人银行卡和对公银行卡（均包含有银行卡、U盾、银行卡密码、U盾密码）后，再以个人银行卡每套3000元、对公银行卡每套6000元的价格出售给福建老板，从中赚取差价。王成功共向福建老板出售他人的银行卡41套，获利共计约4万元。 被告人林丽贤从2018年1月左右开始将自己的两套银行卡出售给王成功。后林丽贤于2018年5月至2019年5月期间，以每套银行卡（含U盾）1000元至1500元不等的价格向老乡、同事、朋友等多人收购33张北部湾银行、工商银行、平安银行、工商银行、兴业银行等银行的银行卡及配套U盾，再以每套银行卡2600元的价格出售给王成功，此外，林丽贤以每套3500元的价格向他人收购6套带有工商营业执照、公章、密码器的对公银行卡后，以每套对公银行卡5000元的价格在南宁市西乡塘区大学东路民族大学正门旁边出售给王成功。林丽贤从上述交易中获利5万余元。 2019年8月6日13时许，公安人员在南宁市江南区白沙大道109号香槟庄园6栋2单元2-0603号房抓获王成功，当场从上述房屋里查获5套营业执照及对应的银行账户资料、2张银行卡等物品。同日19时许，公安人员在南宁市江南区抓获林丽贤，随后查获林丽贤存放在南宁市西乡塘区东凯国际商业广场负一层冠超市临时储物柜18号箱内，准备出售给王成功的他人北部湾银行卡1张、中国民生银行卡2张、中国建设银行卡3张。 为证实指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人林丽贤、王成功非法持有他人信用卡，二人行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究二被告人刑事责任。被告人王成功归案后，能够协助公安机关抓捕同案被告人，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，具有立功情节，可以从轻处罚。建议在有期徒刑一年六个月至一年九个月之间对林丽贤量刑，在有期徒刑一年至一年六个月之间对王成功量刑，且对二人并处罚金。特提起公诉，请本院依法判处。 被告人林丽贤对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，其辩称有自首情节且仅获利两万余元。 辩护人提出本案并非共同犯罪，但可比照从犯对林丽贤进行处罚；林丽贤构成自首；犯罪主观恶性、社会危害性小；初犯、偶犯的辩护意见，建议在公诉机关量刑建议之下对林丽贤判处刑罚，并适用缓刑。 被告人王成功对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，辩称其仅获利两万余元。 辩护人提出王成功有立功情节；初犯、偶犯；认罪态度好，自愿认罪认罚；犯罪主观恶性、社会危害性小的辩护意见，建议在一年以下判处王成功有期徒刑，并适用缓刑。 经审理查明，2017年年底至2019年8月期间，被告人王成功应一名福建老板的要求，向该福建老板提供不同持卡人的信用卡用于博彩赌博业走账。王成功以个人银行卡每套2600元、对公银行卡每套5000元的价格向被告人林丽贤收购个人银行卡和对公银行卡（均包含有银行卡、U盾、银行卡密码、U盾密码）后，再以个人银行卡每套3000元、对公银行卡每套6000元的价格出售给福建老板，从中赚取差价。王成功共向福建老板出售他人的银行卡41套，从中获利4万余元。 被告人林丽贤从2018年1月左右开始将自己的两套银行卡出售给王成功。后林丽贤于2018年5月至2019年5月期间，以每套银行卡（含U盾）1000元至1500元不等的价格向老乡、同事、朋友等多人收购33张北部湾银行、工商银行、平安银行、工商银行、兴业银行等银行的银行卡及配套U盾，再以每套银行卡2600元的价格出售给王成功。此外，林丽贤以每套3500元的价格向他人收购6套带有工商营业执照、公章、密码器的对公银行卡后，以每套对公银行卡5000元的价格在南宁市西乡塘区大学东路民族大学正门旁边出售给王成功。林丽贤从上述交易中获利2万余元。 2019年8月6日13时许，公安人员在南宁市江南区白沙大道109号香槟庄园6栋2单元2-0603号房抓获王成功，当场从上述房屋里查获5套营业执照及对应的银行账户资料、2张银行卡等物品。同日19时许，公安人员在王成功的协助下，在南宁市江南区将林丽贤抓获，并在南宁市西乡塘区东凯国际商业广场负一层冠超市临时储物柜18号箱内，查获林丽贤准备出售给王成功的他人北部湾银行卡1张、中国民生银行卡2张、中国建设银行卡3张。 另查明，案发后公安机关分别将被告人林丽贤、王成功作案所使用的小米6X、vivoX9sPlus手机扣押。 上述事实，有下列由公诉机关提供并经控辩双方举证、质证的受案登记表，立案决定书，抓获经过，情况说明，户籍证明，搜查证，搜查笔录，扣押决定书，扣押笔录，扣押清单，提取笔录，证人覃某、罗某的证言，被告人林丽贤、王成功的供述，辨认笔录及照片，电子证据检查工作记录，涉案银行卡、客户回单、营业执照、U盾信息及照片，微信聊天及转账记录照片截图等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人林丽贤、王成功非法持有他人信用卡，数量较大，二人行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控被告人林丽贤、王成功犯妨害信用卡管理罪成立，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人林丽贤、王成功积极实施犯罪行为，均起主要作用，均为主犯，应当按照各自所参与的全部犯罪处罚。辩护人提出本案并非共同犯罪但可比照从犯对林丽贤处罚的意见，与事实不符，本院不予采纳。根据法律及司法解释规定，构成自首须同时具备“自动投案”与“如实供述自己的罪行”两个条件，在本案中林丽贤系被动到案，且证人罗某的证言以及当庭播放的其与王成功的微信语音及聊天记录，进一步证实林丽贤被抓获前仍应王成功之邀前往指定地点交易银行卡，其并非因获知王成功被捕消息欲自愿接受公安机关处理而主动投案，故对林丽贤及其辩护人提出林丽贤构成自首的意见，本院不予采纳。被告人王成功到案后协助公安机关将林丽贤抓捕归案，具有立功表现，对其及辩护人提出的相关意见，本院予以采纳。被告人林丽贤、王成功归案后均能如实供述自己的主要犯罪事实，自愿认罪认罚，均予以从轻处罚，辩护人提出的相关辩护意见，本院予以确认。 本案中，林丽贤、王成功为牟取非法利益，非法持有、出售他人信用卡，不仅属于违法犯罪行为，在客观上也为电信网络诈骗、洗钱等犯罪推波助澜，社会危害性较大，辩护人提出二被告人犯罪主观恶性、社会危害性小建议在公诉机关量刑建议以下量刑，并对二人适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。初犯、偶犯并非法定从轻处罚情节，鉴于二被告人的犯罪行为尚未引发严重后果，本院在量刑时酌情予以考虑，辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。 根据被告人林丽贤犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项,第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第六十八条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人林丽贤犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月6日起至2021年2月5日止。罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳）。 二、被告人王成功犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月6日起至2020年10月5日止。罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳）。 三、公安机关扣押在案的银行卡、供被告人作案所使用的手机，予以没收；对被告人犯罪的违法所得，依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。 审 判 长  张显远 人民陪审员  饶保祥 人民陪审员  罗谊生 二〇二〇年六月二十四日 书 记 员  郭晓珉 附法律条文：《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。