广西壮族自治区桂平市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0881刑初436号 公诉机关广西壮族自治区桂平市人民检察院。 被告人李永丽，女，1966年4月20日出生于广西桂平市，汉族，初中文化，住桂平市。因涉嫌犯诈骗罪，2018年9月29日被贵港市公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年11月1日由贵港市公安局执行逮捕。现羁押于贵港市看守所。 辩护人李正敏，广西天承律师事务所律师。 辩护人黄伟成，广西天承律师事务所（实习）律师。 桂平市人民检察院以浔检公刑诉〔2019〕279号起诉书，指控被告人李永丽犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月9日建议适用简易程序向本院提起公诉，本院受理后依法将该案转为普通程序进行审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。桂平市人民检察院指派检察员梁文标出庭支持公诉，被告人李永丽及其辩护人李正敏、黄伟成到庭参加了诉讼。在审理过程中，桂平市人民检察院建议延期审理二次，本院决定延期审理二次。现已审理终结。 桂平市人民检察院指控，被告人李永丽于2011年1月至2017年4月18日期间，在未取得《金融许可证》的情况下，以经营船厂、购买商铺、投资制药公司、开发日用品配送中心等需要资金为名向社会人员吸收资金。并以月利率3%-10%的高息为诱饵，通过亲友“口口相传”的方式将高息借款筹集资金用于经营的消息向身边的人扩散，先后向社会不特定对象高息借款共计人民币6845.265万元，其中向黎明高息借款2522万元（已付利息152.2万元，本金一分未还），向覃玲高息借款750万元（已付利息100万元，本金一分未还），向沈某高息借款553万元（已付利息178.9万元，本金一分未还），向黎某高息借款208万元（利息一分未付，本金已还70万元），向杨某高息借款40万元（利息一分钱都未付，本金一分钱都未还），向温某高息借款608.66万元（已付利息35.06万元，本金一分未还），向黄某1高息借款1229.345万元（已付利息200万元，本金一分未还），向李某1高息借款250.4万元（已付利息60万元，本金一分未还），向黄某3高息借款419.84万元（已付利息44.22万元，本金一分未还），向李某2高息借款264.02万元（已付利息60万元，本金一分未还）。上述所得资金，被告人李永丽部分用于生意投资，部分用于偿还先前借款。至案发前，李永丽已经支付利息830.38万元，归还本金70万元，尚欠6775.265万元。 公诉机关认为，被告人李永丽违反国家法律、金融法规规定，向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人李永丽对指控的罪名没有异议，提出还款数额应当按照银行付款单的数额认定的辩解意见。 被告人李永丽的辩护人对指控被告人李永丽犯非法吸收公众存款罪没有异议，提出关于吸收公众存款的数额应当剔除现金支付的这部分款项，因为该部分没有相应的银行支付凭证予以佐证。其次，被告人李永丽与黎明往来借款是合法的借贷关系，不是非法吸收公众存款。对向覃玲吸收存款的数额应当剔除转给肖某的69万元，对向沈某吸收存款的数额应当剔除其中的108万元、对杨某没有转账记录的40万元应不予认定的辩护意见。 经审理查明，被告人李永丽于2011年1月至2017年4月18日期间，在未取得《金融许可证》的情况下，以经营船厂、购买商铺、投资制药公司、开发日用品配送中心等需要资金为名向社会人员吸收资金。并以月利率3%-10%的高息为诱饵，通过亲友“口口相传”的方式将高息借款筹集资金用于经营的消息向身边的人扩散，先后向社会不特定对象高息借款。具体事实如下： （一）2011年至案发前，被告人李永丽分15次向黎明借款共2522万元，后已付利息152.2万元。该事实，有下列主要证据证实，足以认定。 1、借条、借据、证明书、银行汇款凭证证实，被告人李永丽分15次共向黎明借款2522万元。被告人李永丽通过银行支付了利息152.2万元给黎明。 2、黎明的陈述证实，其共借了2522万元给被告人李永丽，得了部分利息。 3、被告人李永丽的供述证实，其向黎明借款2522万元，其通过银行帐户支付了部分利息给黎明。 （二）2013年至2014年间被告人李永丽分三次共向覃玲借款750万元，后已付利息100万元。该事实，有下列主要证据证实，足以认定。 1、借条、借据、收条、银行汇款凭证证实，被告人李永丽分三次向覃玲借款750万元，后被告人李永丽通过银行支付了利息100万元给覃玲。 2、覃玲的陈述证实，其共借了750万元给被告人李永丽，得了部分利息。 3、被告人李永丽的供述证实，其向覃玲借款750万元，其通过银行帐户支付了部分利息给覃玲。 （三）2012年至案发前，被告人李永丽分三次向沈某借款共468万元，后已付利息178.9万元。该事实，有下列主要证据证实，足以认定。 1、借条、中国工商银行汇款凭证证实，被告人李永丽3次向沈某借款468万元，被告人李永丽通过银行支付了利息178.9万元给沈某。 2、沈某的陈述证实，其听说借钱给被告人李永丽可以得高息，便出借了498万元给被告人李永丽。借款后，被告人李永丽支付了部分利息。 3、被告人李永丽的供述，其向沈某借款468万元，通过银行帐户支付了部分利息给沈某。 （四）2014年5月28日，被告人李永丽向黎某借款100万元；2014年7月27日，被告人李永丽追加借款70万元；2014年8月28日，被告人李永丽又向黎某借款38万元，三次共向黎某借款208万元。借款后，被告人李永丽共归还本金及利息70万元给黎某。该事实，有下列主要证据证实，足以认定。 1、借条、银行汇款凭证证实，被告人李永丽向黎某借款208万元，被告人李永丽通过银行及其他方法共支付了本金及利息70万元给黎某。 2、黎某的陈述证实，其共借了208万元给被告人李永丽，其得到了部分利息。 3、被告人李永丽的供述，其向黎某借款208万元，通过银行帐户支付了利息13.5万元给黎某。珠海市香洲区人民法院拍卖其房屋时，分配了部分款项给黎某。 （五）2014年11月1日，被告人李永丽向杨某借款40万元。该事实，有下列主要证据证实，足以认定。 1、借条证实，被告人李永丽向杨某借款40万元。 2、杨某的陈述证实，其于2014年11月1日借款40万元给被告人李永丽，其将款给了被告人李永丽后，被告人李永丽开具借条给其收执。 3、被告人李永丽的供述证实，其于2014年11月1日向杨某借款40万元。 （六）2013年至2014年间，被告人李永丽向温某借款608.66万元，后已付利息35.06万元给温某。该事实，有下列主要证据证实，足以认定。 1、借条、银行转账凭证证实，被告人李永丽向温某借款608.66万元，被告人李永丽通过银行支付了利息35.06万元给温某。 2、温某的陈述证实，其共借给被告人李永丽608.66万元，已得回部分利息。 3、被告人李永丽的供述证实，其向温某借款608.66万元，通过银行帐户支付了部分利息给温某。 （七）2014年间，被告人李永丽分6次共向黄某1的儿子黄某2借款479.02万元；分9次共向黄某1借款694.3万元；向黄某1的妻子张某借款56.03万元。被告人李永丽16次共借款1229.35万元，后已付利息192.38万元。该事实，有下列主要证据证实，足以认定。 1、借条、银行转账凭证证实，被告人李永丽经黄某1手以黄某1名义、黄某1儿子黄某2的名义、黄某1妻子张某的名义分16次向黄某1借款1229.35万元。 2、黄某1的陈述证实，其在2014年间，16次共借给被告人李永丽1229.35万元，被告人李永丽仅支付了部分利息。 3、被告人李永丽的供述证实，其16次共向黄某1借款1229.35万元是事实。借后其通过银行支付了利息192.38万元给黄某1。 （八）2013年8月8日，被告人李永丽向李某1借款80万元；2014年1月2日，被告人李永丽向李某1借款100万元；2014年7月10日，被告人李永丽向李某1借款25.4万元；2014年9月9日，被告人李永丽向李某1借款45万元；四次共借款250.4万元，后已付利息60万元。该事实，有下列主要证据证实，足以认定。 1、借款协议、银行转账凭证证实，被告人李永丽共向李某1借款250.4万元，被告人李永丽通过银行支付了利息60万元给李某1。 2、李某1的陈述证实，其分四次共借给被告人李永丽250.4万元，被告人李永丽支付了利息60万元。 3、被告人李永丽的供述证实，其共向李某1借款250.4万元，其通过银行支付了利息60万元给李某1。 （九）2013年至2016年间，被告人李永丽共向黄某3借款419.84万元（其中黄某3以黄盛辉的名义借出20万元），后已付利息44.22万元。该事实，有下列主要证据证实，足以认定。 1、借条、银行转账凭证证实，被告人李永丽向黄某3借款419.84万元，被告人李永丽通过银行支付了利息44.22万元给黄某3。 2、黄某3的陈述证实，其共借了419.84万元给被告人李永丽，已收到部分利息。 3、被告人李永丽的供述证实，向黄某3借款419.84万元，后已付利息44.22万元。 （十）2017年4月18日至案发前，被告人李永丽向李某2借款264.02万元。借款后，被告人李永丽于案发前已付利息60万元给李某2。该事实，有下列主要证据证实，足以认定。 1、借条和银行转账凭证证实，被告人李永丽向李某2借款264.02万元。至案发前，被告人李永丽已付利息60万元。 2、李某2的陈述证实，被告人李永丽共向其借款264.02万元，被告人李永丽支付了部分利息。 3、被告人李永丽的供述，其向李某2借款264.02万元，已付利息60万元。 综上所述，被告人李永丽吸收公众存款6760.27万元，已支付利息及归还本金共892.76万元。 另查明，2018年9月29日，公安机关经网上追逃后将被告人李永丽抓获归案。 对公诉机关的指控及各被告人的辩解及辩护人的辩护意见，本院综合评析如下: 一、关于被告人李永丽的辩护人提出吸收公众存款的数额应当剔除现金支付的这部分款项的辩护意见。 经查，对现金支付的这部分款项，公诉机关提供机关的借条、借据及借款协议等证据予以证实，且被告人李永丽对上述证据的真实性、借款数额均没有意见，对这部分款项应当予以认定。该辩护人的辩护意见，本院不予采纳。 二、关于被告人李永丽的辩护人提出被告人李永丽与黎明往来借款是合法的借贷关系，不是非法吸收公众存款的辩护意见。 经查，被告人李永丽以月利率3%-10%的高息为诱饵，通过亲友“口口相传”的方式将高息借款筹集资金用于经营的消息向身边的人扩散，向社会不特定对象高息借款。被告人李永丽的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。该辩护人的辩护意见，本院不予采纳。 三、关于被告人李永丽的辩护人提出覃玲的借款中应当剔除转给肖某69万元的辩护意见。 经查，被告人李永丽向覃玲借款750万元，有借条、银行汇款单及被告人李永丽的供述等证据证实，至于被告人李永丽将钱转给肖某，并不影响对借款数额的认定。该辩护人的辩护意见，本院不予采纳。 四、关于被告人李永丽的辩护人提出对向沈某吸收存款的数额应当剔除其中沈某作担保的108万元的辩护意见。 对公诉机关指控被告人李永丽于2012年2月24日向沈某借款30万元。经查，该笔借款借款人是梁悉锐不是被告人李永丽，应当予以剔除。对公诉机关指控被告人李永丽于2012年12月20日向沈某借款50万元，经查，该笔借款的债权人是王某，沈某只是该笔借款的担保人，因此，该笔借款也应剔除。 五、关于被告人李永丽的辩护人提出杨某没有转账记录的40万元，应不予认定的辩护意见。 经查，对该笔借款，虽然没有转账记录，但被告人李永丽认可了这笔借款，并且还举证对这笔借款的付息银行汇款单。因此，对这笔借款应予认定。 本院认为，被告人李永丽违反国家法律、金融管理法规规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李永丽犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人李永丽非法吸收公众存款，数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人李永丽非法吸收的存款，依法应退还给被害人，被告人李永丽已支付给被害人的利息，应折抵借款本金。被告人李永丽如实交代其犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人李永丽提出其还款的数额应按银行汇款单认定的辩解意见，经查，公诉机关指控的还款数额是按现有的银行汇款单，经与债权人核对后才予以认定的。此后，被告人李永丽可凭其能补充提供的银行汇款单在缴交退赔款时核减。根据被告人李永丽犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第四十七条、第六十一条的规定，判决如下： 一、被告人李永丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月29日起至2023年3月28日止。罚金限在本判决发生法律效力后十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人李永丽非法吸收的存款未退还的5867.51万元，予以追缴。发还给黎明2369.8万元、覃玲650万元、沈海生289.1万元、黎秀芬138万元、杨胜翔40万元、温瑞芬573.6万元、黄恒辉1036.97万元、李达耀190.4万元、黄锦云375.62万元、李小丽204.02万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  巫立慧 人民陪审员  陈锦锋 人民陪审员  刘桂裕 二〇二〇年六月九日 书 记 员  韦 锋