甘肃省定西市安定区人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘1102刑初2号公诉机关定西市安定区人民检察院。被告人文爱玲，女，生于1975年10月1日，汉族，甘肃省定西市安定区人，初中文化，户籍地定西市安定区，住定西市安定区，无职业，无前科。因涉嫌犯诈骗罪，2013年7月16日被定西市安定区公安局刑事拘留，同年8月2日因不构成犯罪被释放，2019年8月28日被定西市安定区公安局抓获归案并刑事拘留，同年9月12日经定西市安定区人民检察院批准被定西市安定区公安局执行逮捕，现羁押于定西市安定区看守所。指定辩护人李亚，甘肃实诚律师事务所律师。定西市安定区人民检察院以安检一部刑诉【2019】48号起诉书指控被告人文爱玲犯诈骗罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭审理，期间因新型冠状病毒肺炎疫情严重，为防控疫情扩散，于2020年2月10日裁定中止审理，因疫情防控风险降低于2020年5月19日恢复审理，2020年5月22日公开开庭进行了审理，公诉机关指派检察员马永强出庭支持公诉，定西市安定区法律援助中心指派甘肃实诚律师事务所律师李亚出庭为被告人文爱玲辩护，文爱玲到庭参加了诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，2012年12月至2013年6月期间，被告人文爱玲因在“百家乐”网站赌博欠有大量债务，为了赌博捞本及偿还债务，遂以购房、装修房子、亲戚病重住医院急需资金等为由，骗取他人的信任，多次骗取他人财物合计59.43万元，具体事实如下。1、2012年12月、2013年3月，被告人文爱玲以购房急需资金、亲戚承包工程资金紧张为由，骗取被害人陈某的信任，由陈某作为借款人，文爱玲作为担保人，分别从李某1处借款7万元、从吕某,4处借款6万元，文爱玲用于偿还赌债。2013年8月，文爱玲前夫王某1替文爱玲给陈某偿还3万元。其后，陈某偿还了借用李某1、吕某,4的13万元，文爱玲实际骗取陈某10万元。2、2013年1月，被告人文爱玲骗取被害人肖某1的信任，由文爱玲作为借款人，肖某1作为担保人，借用黄某10万元，文爱玲将该款用于赌博，肖某1偿还了该借款及利息。3、2013年2月，被告人文爱玲以归还信用卡透支款为由，骗取被害人刘某1.98万元。4、2013年3月至4月期间，被告人文爱玲以装修房子需资金为由，骗取被害人杨某1的信任，由杨某1作为借款人，文爱玲作为担保人，分别借用杨某26万元、定西市安定区中东小额贷款有限责任公司5万元，文爱玲将该借款用于偿还赌债。2013年10月，王某1代文爱玲给杨某1还款3万元，其后，杨某1归还了杨某2的6万元借款及利息，归还了定西市安定区中东小额贷款有限责任公司的5万元借款及利息，文爱玲实际骗取杨某18万元。5、2013年4月至5月期间，被告人文爱玲以其亲戚病重住医院急需资金为由，多次骗取被害人张某112.45万元。6、2013年5月，被告人文爱玲以其亲戚病重住医院急需资金为由，骗取被害人何某的信任，由何某作为借款人，文爱玲、陶某,4作为担保人，从定西市安定区农村信用合作联社城关信用社借款15万元，文爱玲将该款用于偿还赌债。2013年8月，王某1代文爱玲给何某归还3万元，其后，何某给城关信用社归还了借款及利息，文爱玲实际骗取何某12万元。7、2013年5月，被告人文爱玲以其亲戚病重住医院急需资金为由，骗取被害人崔某22万元。8、2013年5月至6月期间，被告人文爱玲以装修房子需资金为由，两次骗取被害人徐某7万元。2013年8月，王某1代文爱玲给徐某归还4万元。2019年8月28日，定西市安定区公安局在兰州市城关区青白石诺丁山街道碧桂园小区1296号楼1单元1001号将被告人文爱玲抓获归案。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了立案材料，被害人陈述，证人证言，相关书证，被告人供述等证据证明。公诉机关认为，被告人文爱玲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物59.43万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议在十年以上有期徒刑的刑罚范围内量刑，并处罚金。被告人文爱玲辩称，首先，公诉机关起诉书认定其拖欠陈某、黄某、刘某、杨某1、张某1、何某、崔某2、徐某八人借款属实。其次，其拖欠借款的数额，应当认定为44.43万元，其对起诉书认定的债务数额有下列异议，其借用张某1的12.45万元，以现金方式给张某1归还1万元，实际拖欠张某111.45万元；以何某名义借用定西市安定区农村信用合作联社城关信用社借款15万元，其中何某使用4万元，其实际使用11万元，其前夫王某1给何某归还3万元，其实际拖欠何某8万元；其借用黄某的10万元，并非其个人债务，因其与其嫂肖某1共同在网络上赌博输款11万元，为归还赌债，其由肖某1担保借用黄某10万元，肖某1用于归还赌债，后肖某1归还了黄某的10万元。第三，其拖欠上述八人借款的用途，除借用黄某的借款用于归还其和肖某1的共同赌债外，其余借款均用于归还高息借款及利息。第四，其因无能力继续偿还高息借款及利息，遂离开原工作单位，关停手机，到兰州市务工。其行为不构成诈骗罪。辩护人辩称，首先，对公诉机关起诉书认定的犯罪数额有异议，肖某1归还给黄河清的10万元、文爱玲归还给张某1的1万元、何某实际使用定西市安定区农村信用合作联社城关信用社的借款4万元，合计15万元，不能认定为诈骗数额，应当在公诉机关认定的59.43万元诈骗数额中减除，文爱玲诈骗财物的数额实际为44.43万元。其次，关于量刑方面，被告人文爱玲系初犯，被害人违法放贷收取高额利息有一定过错，文爱玲前夫王某1已给被害人归还了部分借款，取得部分被害人的谅解，文爱玲向公安机关举报了肖某2、张某1违法放贷、暴力收贷的犯罪事实，属立功，建议减轻处罚。经审理查明，2012年12月至2013年6月期间，被告人文爱玲因在网络上赌博及借用高利贷等，欠有较大债务无能力归还，遂虚构购买房屋、装修房屋、亲戚病重住医院急需资金等事实，以其在定西市社会保险事业管理局工作，有正常工资收入作保障为掩护，骗取他人的信任，多次以借用的方式骗取他人财物合计46.52万元。债权人索要借款时，文爱玲因无能力归还，遂离开原工作单位，关停电话并逃匿，具体事实如下。1、2012年12月22日、2013年3月3日，被告人文爱玲以购房急需资金、亲戚承包工程资金紧张为由，骗取被害人陈某的信任，由陈某作为借款人，文爱玲作为担保人，分别借用李某17万元、吕某,46万元，全部由文爱玲使用，陈某分别给李某1、吕某,4出具了借条，文爱玲以担保人名义在借条上签名。2013年4月9日，文爱玲给陈某出具了借款13万元的借条，其后，陈某分别归还了借用李某1的7万元、借用吕某,4的6万元。2013年8月14日，文爱玲前夫王某1替文爱玲给陈某归还3万元，文爱玲实际骗取陈某10万元。2013年10月21日，本院作出（2013）安民二初字第505号民事判决书，确定由文爱玲给陈某还款10万元，文爱玲未履行判决书确定的义务。2、2013年2月16日，被告人文爱玲以归还信用卡透支款为由，以借用的方式骗取被害人刘某1.98万元，文爱玲给刘某出具了借条。3、2013年3月21日，被告人文爱玲以装修房子需资金为由，骗取被害人杨某1的信任，由杨某1作为借款人，文爱玲作为担保人，借用杨某26万元，全部由文爱玲使用，文爱玲于2013年3月21日给杨某1出具了说明。2013年4月28日，文爱玲以归还借用杨某2的借款为由，再次骗取杨某1的信任，由杨某1作为借款人，王某2作为担保人，从定西市安定区中东小额贷款有限责任公司借款5万元，全部由文爱玲使用，文爱玲于2013年4月27日给杨某1出具了说明。其后，杨某1于2013年6月24日归还了借用杨某2的6万元，2013年10月28日，王某1代文爱玲给杨某1还款3万元。2014年8月28日，本院作出（2014）安民二初字第606号民事判决书，确定由杨某1偿还给定西市安定区中东小额贷款有限责任公司借款5万元及利息，王某2承担连带保证责任，杨某1给定西市安定区中东小额贷款有限责任公司归还借款5万元及利息，文爱玲实际骗取杨某18万元。2014年11月12日，本院作出（2014）安民二初字第777号民事判决书，确定由文爱玲归还给杨某18万元及利息，文爱玲未履行判决书确定的义务。4、2013年4月至5月期间，被告人文爱玲以其亲戚病重住医院急需资金为由，以借用的方式多次骗取被害人张某112.45万元。5、2013年5月13日，被告人文爱玲以其亲戚病重住医院急需资金为由，骗取被害人何某的信任，由何某作为借款人，文爱玲、陶某,4作为担保人，从定西农村商业银行股份有限公司（原定西市安定区农村信用合作联社城关信用社）借款15万元，全部由文爱玲使用。2013年5月23日，文爱玲给何某出具借款15万元的借条。2013年8月8日，王某1代文爱玲给何某归还3万元。2017年6月30日，本院作出（2017）甘1102民初1558号民事调解书，确定由何某归还给定西农村商业银行股份有限公司借款15万元及利息，陶某,4承担连带保证责任，何某已经归还了该借款及利息12.09万元，文爱玲实际骗取何某9.09万元。6、2013年5月24日，被告人文爱玲以其亲戚病重在医院抢救急需资金为由，以借用的方式骗取被害人崔某22万元，文爱玲给崔某2出具了借条。7、2013年5月31日，被告人文爱玲以装修房子购买建材需资金为由，以借用的方式骗取被害人徐某3万元，文爱玲给徐某出具了借条。被告人文爱玲原系定西市社会保险事业管理局劳动合同制工人，2017年5月16日，经定西市人力资源和社会保障局同意，定西市社会保险事业管理局以文爱玲违反考勤制度为由，解除了文爱玲的劳动关系。2019年8月28日，定西市安定区公安局在兰州市城关区青白石诺丁山街道碧桂园住宅小区1296号楼1单元1001号住宅将文爱玲抓获归案。上述事实，有下列证据证明：1、报案及立案材料，证明2017年8月22日，张某1向定西市安定区公安局报案称，2013年5月，文爱玲多次骗取其现金13万元，定西市安定区公安局于2017年8月28日立为诈骗案侦查。2017年9月21日，肖某1向定西市安定区公安局报案称，2013年12月，文爱玲骗取其现金13万元，定西市安定区公安局于2017年9月26日立为诈骗案侦查。2、被害人陈某的陈述，证人李某1、吕某,王某1的证言，借条，收条，本院（2013）安民二初字第505号民事判决书，被告人文爱玲的供述，证明2012年12月22日、2013年3月3日，被告人文爱玲以购房急需资金、亲戚承包工程资金紧张为由，骗取被害人陈某的信任，由陈某作为借款人，文爱玲作为担保人，分别借用李某17万元、吕某,46万元，全部由文爱玲使用，陈某分别给李某1、吕某,4出具了借条，文爱玲以担保人名义在借条上签名。2013年4月9日，文爱玲给陈某出具了借款13万元的借条，其后，陈某分别归还了借用李某1的7万元、借用吕某,4的6万元。2013年8月14日，文爱玲前夫王某1替文爱玲给陈某归还3万元，文爱玲实际骗取陈某10万元。2013年10月21日，本院作出（2013）安民二初字第505号民事判决书，确定由文爱玲给陈某还款10万元，文爱玲未履行判决书确定的义务。3、被害人刘某的陈述，借条，被告人文爱玲的供述，证明2013年2月16日，被告人文爱玲以归还信用卡透支款为由，以借用的方式骗取被害人刘某1.98万元，文爱玲给刘某出具了借条。4、被害人杨某1的陈述，证人杨某2、王某2、王某3、王某1的证言，借条，担保协议，借款担保合同，借款使用说明，还款收条，本院（2014）安民二初字第606号民事判决书、（2014）安民二初字第777号民事判决书，被告人文爱玲的供述，证明2013年3月21日，被告人文爱玲以装修房子需资金为由，骗取被害人杨某1的信任，由杨某1作为借款人，文爱玲作为担保人，借用杨某26万元，全部由文爱玲使用，文爱玲于2013年3月21日给杨某1出具了说明。2013年4月28日，文爱玲以归还借用杨某2的借款为由，再次骗取杨某1的信任，由杨某1作为借款人，王某2作为担保人，从定西市安定区中东小额贷款有限责任公司借款5万元，全部由文爱玲使用，文爱玲于2013年4月27日给杨某1出具了说明。其后，杨某1于2013年6月24日归还了杨某2的6万元借款，2013年10月28日，王某1代文爱玲给杨某1还款3万元。2014年8月28日，本院作出（2014）安民二初字第606号民事判决书，确定由杨某1偿还给定西市安定区中东小额贷款有限责任公司借款5万元及利息，王某2承担连带保证责任，杨某1归还了定西市安定区中东小额贷款有限责任公司的5万元借款及利息，文爱玲实际两次骗取杨某18万元。2014年11月12日，本院作出（2014）安民二初字第777号民事判决书，确定由文爱玲归还给杨某1借款8万元及利息，文爱玲未履行判决书确定的义务。5、被害人张某1的陈述，证人张某2、何某的证言，借条，被告人文爱玲的供述，证明2013年4月至5月期间，被告人文爱玲以其亲戚病重住医院急需资金为由，以借用的方式多次骗取被害人张某112.45万元。6、被害人何某的陈述，原定西市安定区信用合作联社城关信用社的借款担保合同及附件、贷款发放通知单、借据、账户明细，借条，收条，证人陶某,4、王某1的证言，本院的（2017）甘1102民初1558号民事调解书及执行申请书、收据、领据，定西农村商业银行股份有限公司收款证明，被告人文爱玲的供述，证明2013年5月13日，被告人文爱玲以其亲戚病重住医院急需资金为由，骗取被害人何某的信任，由何某作为借款人，文爱玲、陶某,4作为担保人，从定西农村商业银行股份有限公司（原定西市安定区农村信用合作联社城关信用社）借款15万元，全部由文爱玲使用。2013年5月23日，文爱玲给何某出具借款15万元的借条。2013年8月8日，王某1代文爱玲给何某归还3万元。2017年6月30日，本院作出（2017）甘1102民初1558号民事调解书，确定由何某归还给定西农村商业银行股份有限公司借款15万元及利息，陶某,4承担连带保证责任，何某已经归还了该借款及利息12.09万元，文爱玲实际骗取何某9.09万元。8、被害人崔某1的陈述，借条，被告人文爱玲的供述，证明2013年5月24日，被告人文爱玲以其亲戚病重在医院抢救急需资金为由，以借用的方式骗取被害人崔某22万元，文爱玲给崔某2出具了借条。9、被害人徐某的陈述，证人王某1的证言，借条，被告人文爱玲的供述，证明2013年5月31日，被告人文爱玲以装修房子购买建材需资金为由，以借用的方式骗取被害人徐某3万元，文爱玲给徐某出具了借条。10、证人陈某、文某2、崔某2、肖某1、李某2、周某,赵某,4的证言，证明2011年至2013年期间，文爱玲在网络上赌博，输钱的数量较大，打电话向文爱玲索款的人比较多，文爱玲有时拒接电话。11、定西市社会保险事业管理局文件、通知、工资表，定西市人力资源和社会保障局党组文件，证明被告人文爱玲原系定西市社会保险事业管理局劳动合同制工人，2017年5月16日，经定西市人力资源和社会保障局同意，定西市社会保险事业管理局以文爱玲违反考勤制度为由，解除了文爱玲的劳动关系。12、定西市公安局安定分局在逃人员登记表，到案情况说明，证明被告人文爱玲骗取他人财物后逃匿，定西市安定区公安局于2019年8月28日在兰州市城关区青白石诺丁山街道碧桂园住宅小区1296号楼1单元1001号住宅将文爱玲抓获归案。13、办案说明，证明被告人文爱玲举报他人的犯罪线索，定西市公安局安定分局正在核查，暂未查证属实。14、户籍证明，证明被告人文爱玲的姓名、性别、出生日期、居民身份证号码、户籍地等。上列证据，其内容客观真实，调取程序合法，能够证明被告人文爱玲诈骗他人财物的犯罪事实，庭审中均已经过当庭质证，应当作为认定本案事实的证据予以确认。本院认为，被告人文爱玲因赌博及借用高息借款，欠有较大债务，明知自己无偿还能力，仍以其有工资保障作掩护，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人的信任，以借用的方式多次骗取他人财物46.52万元，数额巨大，他人索要借款时关停手机并逃匿，具有非法占有的目的，其行为构成诈骗罪，应当在法定刑三年以上十年以下有期徒刑的刑罚范围内量刑。公诉机关指控被告人文爱玲犯诈骗罪的主要事实清楚，证据确实充分，予以确认；关于文爱玲借用黄某的10万元，虽然担保人肖某1已经归还，但针对该借款用途的事实，肖某1称该借款被文爱玲使用，文爱玲辩称该借款由肖某1用于归还其与肖某1的共同赌债，再无其他证据佐证，因此，公诉机关指控被告人文爱玲骗取肖某110万元的事实不清，证据不足，不予确认；关于文爱玲骗取何某从定西农村商业银行股份有限公司借款15万元的事实认定，定西农村商业银行股份有限公司2018年5月17日的贷款本金利息收回凭证、收款证明，本院（2017）甘1102民初1558号民事调解书及执行申请书、收据、领据，印证证明何某已经归还了该借款及利息12.09万元，并非归还15万元，且王某1已经代文爱玲归还给何某3万元，因此，应当认定文爱玲实际骗取何某9.09万元；关于建议对文爱玲在十年以上有期徒刑的刑罚范围内量刑的意见，与本院审理查明的诈骗数额不相适应，不予采纳。被告人文爱玲对借用黄某10万元的用途的异议成立，予以采纳；关于其无能力继续归还高息借款及利息，遂离开原工作单位，关停手机，外出务工的辩护意见成立，予以采纳；关于其已给张某1还款1万元，借用定西农村商业银行股份有限公司的15万元其中何某使用4万元的辩护意见，无证据证明，不能成立，不予采纳；关于其行为不构成诈骗罪的辩护意见，与本案证据证明的事实不一致，不能成立，不予采纳。辩护人关于肖某1归还给黄某的10万元不能计入文爱玲的诈骗数额的辩护意见成立，予以采纳；关于文爱玲有立功行为的辩护意见，公诉机关证明，文爱玲举报他人犯罪的线索，公安机关正在核查，暂未查证属实，因此，文爱玲的举报不能认定为立功；其他辩护意见，无证据证明，不能成立，不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人文爱玲犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月28日起至2028年8月9日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人文爱玲诈骗所得的赃款46.52万元，责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省定西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  田发淘人民陪审员  周彩霞人民陪审员  孙吉荣二〇二〇年六月三日书 记 员  朱俊霞