长春新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）吉0193刑初145号公诉机关长春新区人民检察院。被告人郭刚，曾用名郭某2，男，1974年4月15日出生于吉林省德惠市，汉族，初中文化，美发店店长，户籍所在地吉林省长春市朝阳区，住长春市宽城区。曾因犯寻衅滋事罪，于2015年11月16日被判处有期徒刑二年，缓刑二年。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月4日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现羁押于长春市第一看守所。指定辩护人吴明岩，吉林衡丰律师事务所律师。长春新区人民检察院以长新检刑诉〔2019〕142号起诉书指控被告人郭刚犯诈骗罪，于2019年8月9日向本院提起公诉，2020年3月27日，长春新区人民检察院向我院移送变更起诉决定书，经审查，认为符合法定开庭条件，本院依法组成合议庭，于2020年6月4日公开开庭审理了本案。长春新区人民检察院指派检察员王雪出庭支持公诉，被告人郭刚及其辩护人吴明岩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。长春新区人民检察院指控：1.2018年8月，被告人郭刚通过手机APP软件认识被害人王某1，2018年9月二人确立男女朋友关系之后，郭刚以做生意需要买车充门面和投资需要资金为由，在2018年9月至2019年2月期间，先后骗取王某1共计527，693.40元人民币，郭刚将骗得的赃款挥霍掉。2、2018年12月，被告人郭刚在一次直销聚会上认识被害人汤某，2019年1月份，郭刚以投资金融获利骗取汤某的信任，并在2019年3月份先后骗取汤某人民币226,500.00元人民币，郭刚将所骗赃款用于自己赌博挥霍。3、2018年11月份，被告人郭刚经朋友介绍结识被害人郭某1，2018年12月初二人确立男女朋友关系，2019年3月14日郭刚与郭某1登记结婚。2018年12月至2019年2月，郭刚以开美容院、还网贷为由，骗取郭某1人民币396,793.00元。郭刚将骗得钱款用于自己赌博挥霍。公诉机关认为，指控被告人郭刚犯诈骗罪的事实，有被告人郭刚的供述、书证、证人证言、被害人陈述、勘验、检查、辨认、侦查实验笔录、辨认笔录、视听资料、电子证据、审计报告等证据予以证实。被告人郭刚的行为已经构成诈骗罪，应予惩处。被告人郭刚对公诉机关指控的事实和罪名有异议，辩解其行为不构成诈骗罪，是向被害人借钱，没想过不还。其辩护人认为郭刚和王某1系男女朋友关系，郭刚让王某1买车的行为不具有非法占有他人财产的主观故意，购车款不应认定为诈骗数额；郭刚和郭某1系夫妻关系，郭刚没有虚构事实、隐瞒真相的客观行为，不具有非法占有他人财产的主观故意；郭刚系坦白，应对其从轻处罚。经审理查明：2018年8月，被告人郭刚通过手机APP软件认识被害人王某1，2018年9月二人确立同居男女朋友关系。2018年9月至2019年2月间，被告人郭刚以做生意需要买车充门面或投资需要资金等名义，骗取被害人王某1的信任，先后从王某1处骗取钱款人民币527,693.40元，用其中230，000.00元购得一辆香槟色宝马7系二手车，后因还赌债将该车以160，000.00元抵押给他人。赃款用于赌博挥霍及偿还贷款。2018年12月，被告人郭刚在一次直销聚会上认识被害人汤某。2019年1月至3月间，被告人郭刚以帮助被害人汤某投资获利为名，骗取汤某的信任，先后从汤某处骗取钱款人民币226,500.00元。所得赃款全部用于赌博挥霍。2018年11月份，被告人郭刚经朋友介绍结识被害人郭某1。2018年12月至2019年2月间，被告人郭刚以投资开美容院等名义，骗取被害人郭某1的信任，先后从郭某1处骗取人民币366,793.00元。所得赃款用于赌博挥霍及偿还外债。综上，被告人郭刚诈骗钱款合计人民币1，120,986.40元，赃款全部被其挥霍。上述事实，有经庭审质证、认证本院予以确认的下列证据予以证实：（一）书证1.受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实2019年04月02日08时30分，长春市公安局长春新区分局万顺派出所接到报警称被诈骗存款、信用卡额度及信用贷款等钱款，民警经调查了解得知报警人于2018年09月至今被郭刚以投资项目赚钱为由诈骗钱款，其中2018年11月01日郭刚以组织人到北京市学习培训需要钱投资为由诈骗王某1出售长春新区北湾新城小区2×栋楼下第1××号地下停车位的100000元钱款。民警经侦查工作于2019年04月03日在长春市102国道惠康医院附近将犯罪嫌疑人郭刚抓获。公安机关于2019年4月2日受案，同年4月4日立案。2.常住人口查询信息、电话查询记录，证实郭刚出生于1974年04月15日。3.银行流水，证实郭刚与王某1、汤某、郭某1账目往来情况。4.车库出售协议，证实王某1以10.5万的价格将北湾新城一期地下1××号车位出售。5.上海某金融租赁公司长春分公司出具的抵押、质押明细表，证实郭刚将吉A29×××车辆以16万元的价格抵押给该公司。6.扣押笔录，证实扣押郭刚一张中国工商银行卡、一张中国建设银行卡和一部深蓝色vivoX23型号手机。7.天津市河北区人民法院刑事判决书，证实被告人郭刚曾因犯寻衅滋事罪，于2015年11月16日被判处有期徒刑二年，缓刑二年。8.协助查询财产通知书、个人住房信息查询结果证明，证实被告人郭刚名下无存款，无房产。9.信用卡对账单、信用卡交易明细、借记卡账户历史明细清单，证实王某1的信用卡、借记卡的使用情况。10.长春公安局长春新区分局万顺派出所出具的情况说明，证实由于王某1被诈骗的时间已经超过半年，王某1被诈骗的华夏银行信用卡流水和光大银行信用卡流水已经无法打印，华夏银行与光大银行分别向王某1提供了银行流水的电子版，但无法加盖银行公章。（二）辨认、指认笔录1.辨认笔录，证实被告人郭刚辨认出第一组照片中3号照片中的人是汤某，第二组照片中3号照片中的人是王某1。2.指认现场笔录及照片，证实郭刚指认领王某1、郭某1办理贷款的地点及出售王某1车位的小区、车位的所在位置；指认购买宝马车的车行地点及将宝马车抵押的公司。（三）鉴定意见1.专项审计报告，证实经审计确认，郭刚占用王某1资金为527,693.40元，郭刚占用汤某资金为226,500.00元，郭刚占用郭某1资金为396,793.00元，郭刚占用王某1、汤某、郭某1三人资金总额为1,150,986.40元。审计报告的重要事项说明，（1）汤某的招商银行借记卡（卡号6225884×××××××××）提供的银行流水中有21笔，因委托方提供的审计证据只有汤某本人签字确认的其与郭刚之间的往来交易事项，但未提供郭刚对该事项签字确认的证据，故予以披露。有21笔银行流水共58,000.00元人民币。（2）汤某的招商银行信用卡（卡号6225780×××××××××）现已注销，无法获取账单流水，只是在其笔录中表明占用金额为10,000.00元，不予确认。（3）王某1的农商银行借记卡（卡号623181610×××××××××）提供的银行流水中有21笔流水，王某1笔录中提到自2018年10月11日至2019年1月20日期间农商银行借记卡都在郭刚手中，卡内支出与存入都为郭刚产生的；但是，郭刚笔录中提到王某1的农商银行卡在王某1手中，卡中存入的钱是郭刚本人转账存入的，支出不是郭刚支出的，由于王某1与郭刚笔录不一致。经过我们核对王某1该张银行卡与郭刚建行卡和工行卡同一时间段的相关流水的比对，我们发现，在双方银行流水中不能逐笔一一对应。因此审计无法确认。详细情况如下：（1）2018年9月27日-2018年9月28日共有8笔均为5,000.00元的ATM取现，合计40,000.00元，无法判定是郭刚取现，还是王某1取现。（2）2018年10月11日至2019年1月20日期间，有10笔资金存入共计24,401.59元，王某1和郭刚一致确认为郭刚存入资金，用于4笔还款金额合计为16,530.37元之外，差额部分为7,871.22元，在扣除截止日的余额863.22元，为7，008元。有3笔支出共计7,088.00元，王某1与郭刚均不承认这三笔支出为本人的支出，因此审计无法确认此3笔支出7,008.00元。（3）综上所述，此卡在2018年9月27日至2019年1月20日期间，郭刚占用王某1资金为55,598.41元（55,598.41元=80,000-16,530.37-863.22-7.008.00）。2.鉴定意见通知书，证实公安机关将审计结果告知郭刚、王某1、汤某、郭某1，郭刚、王某1、汤某、郭某1对该审计结果无异议。（四）被害人陈述1.被害人王某1陈述，2018年8月份的时候，我通过微信群认识了网友郭某2，后得知他真实姓名叫郭刚，他给我讲了凡四训的内容，大概的意思就是传播中国的文化，做善事积福德，通过这种方式给我洗脑，我们交流了一段时间之后在我单位附近见面，大概在2018年9月份的时候我们确定了同居男女朋友关系，后来郭刚许诺给我豪车、大房子等美好未来，和我说他做生意需要一辆好车充门面，并且说他征信不好不能贷款，让我贷款帮他买车，然后我就在光大银行的网上用我的信息贷款了99，000.00元钱，贷款下来了，在2018年9月22日我们到华港二手车市场去买车，郭刚说车行老板是他外甥女婿，我们在华港二手车市场买了一辆香槟色的宝马7系二手车，当时我带了自己兴业银行内的存款30,000.00元钱和光大银行贷款的99,000.00元钱，还有光大银行信用卡内的21,000.00元钱，共计150,000.00元钱支付了这辆车的首付款，当时是使用二手车市场的POS机支付的，当天我们就把这辆车提走了，这辆宝马车落在了郭刚的名下，车提走之后郭刚说需要在一星期之后将剩下的尾款交上。于是2018年9月27日我又在前进大街的农商银行贷款120,000.00元，贷款下来之后钱打到了我的农商银行储蓄卡内，之后我把这张储蓄卡给了郭刚，郭刚和我说这120,000.00元钱交了宝马车的尾款，郭刚是在什么时间办理过户将这辆车落在他名下的我也不知道。后来郭刚又和我说他投资北京同仁堂还需要钱投入，让我贷款帮他投资，于是在2018年9月份的时候郭刚带着我到各个银行办理信用卡，使用我的信息在中信银行办理了40,000.00元钱额度的信用卡，在光大银行办理了50,000.00元钱的贷款，在华夏银行办理了15,000.00元钱额度信用卡，在建设银行办理了50,000.00元钱额度的信用卡，在兴业银行办理了31,000.00元钱额度的信用卡，这些银行卡下来了之后，我将中信银行、光大银行、华夏银行、建设银行、兴业银行的信用卡和广发银行的50,000.00元钱贷款全部给了郭刚，广发银行的信用卡我留在了手中，我将这些信用卡给了郭刚之后他就将这些卡内的钱全部刷走了。2018年10月末的时候郭刚说他投资还需要钱带人到北京去学习撑门面，让我将我在北湾新城小区的车位卖掉，于是在2018年11月1日的时候我将我名下在北湾新城小区的车位卖了100,000.00元钱，并且将这个钱通过手机银行分两次转给了郭刚，每次转了50,000.00元钱，之后郭刚就带着这些钱去了北京，之后我们联系的就比较少了，但是这期间郭刚还在还信用卡的钱和贷款。2019年01月份的时候郭刚就和我说他还不上贷款和信用卡内的钱了，想让我帮他还钱，并且说如果我不帮他还钱之前借给他的钱也不能还给我了，2019年2月24日的时候郭刚又用我的信息在网络上贷款70,000.00元钱，这笔钱我也给了郭刚，之后又将信用卡内的20,000.00元钱刷走了，郭刚给我写了个555,000.00元钱的欠条之后就走了，之后我就联系不上他了。郭刚以投资需要钱为理由共计诈骗我大概655,000.00元钱。9月在中信银行办理的40,000.00元额度的信用卡被郭刚前后刷走了共计38,800.00元钱。10月份的时候郭刚向这张信用卡里存款之后就又全部都刷走了，11月份的时候郭刚也是这么处理的信用卡，12月份之后郭刚每个月就只还了这张的最低还款额度2000元钱，但是随后就又全都转出来了，郭刚基本上没有还钱，都是还完最低额度之后就刷出来了，而且办理分期还款还产生了利息，这张卡至今我分两期最低还款额度共计还款2300元钱；在光大银行办理了50,000.00元钱额度的信用卡，这张卡郭刚也是还完之后又刷出去了，这张卡至今我还了一期最低还款额度1500元钱；在广发银行办理了50,000.00元钱额度的信用卡和50,000.00元钱的贷款，这个广发银行的信用卡一直在我手中，没有交给郭刚，广发银行50,000.00元钱贷款郭刚还了四期，每期还了4550元钱，郭刚共计还了18,200.00元钱，我还了两期共计还了9100元钱；在华夏银行办理了15,000.00元钱额度的信用卡，这张卡郭刚还完之后也全都刷走了，这张卡我已经办理了分期还款，目前我也没有还款，这张卡还欠15,000.00元钱；在建设银行办理了50,000.00元钱额度的信用卡，这个卡郭刚还完了部分又被他全都刷走了，我还了这个卡3600元钱，也已经办理分期还款，共计产生最低还款利息1591.31元钱；在兴业银行办理了31,000.00元钱额度的信用卡，这个卡郭刚还款1800元钱，我还了1700元钱，共计产生最低还款利息1209.22元，这张卡目前还欠29,500.00元钱，另外我在光大银行办理的99,000.00元钱的随心贷贷款郭刚还了四期，每期3100元钱，郭刚共计还款12,400.00元钱，这个贷款我自己还了两期共计6200元钱；在农商银行办理的120,000.00元贷款郭刚共计还了四期，每期还款4100元钱，郭刚共计还了16,400.00元钱，我还了8200元钱。以上信用卡的钱款还不上之后郭刚让我办理了分期还款，分期还款产生的利息现在还没有办法计算清楚，只能根据银行出账单时显示的利息数额为准。2.被害人汤某陈述，2018年12月份在一次聚会中认识了一个叫郭某2的人，是做运营推广方案的，聚会结束之后郭某2开着一辆白色的SUV汽车顺路送我回家，路上互相加了微信，之后我们在微信上保持联系。2019年1月份的时候我们就约在一起吃饭，在吃饭期间郭某2问我一些做美容工作室方面的问题，吃完饭我去结账的时候郭某2说他在北京的朋友做金融投资平台，如果我在他那里投资他能保证我不赔钱，赚些零花钱。之后我们在聊天过程中郭某2围绕这方面话题和我聊，我还问过在他那里投资3000元或者5000元的小额试一试行不行，当时郭某2还说我投资额度太小了做不了，最少需要投资10,000.00元钱，而且投资10,000.00元还要放在他的账号内投资，我和郭某2说和他的一起投资收益算清，之后再进入就用我的身份证、银行卡和手机号注册账户，期间我们又吃了几次饭，2019年1月20日我们约在一起吃饭，当天郭某2向我出示身份证和银行卡信息，身份证显示他的真实姓名叫郭刚，之后郭刚向我索要了我的身份证原件、银行卡和我一个139××××××××的手机卡，郭刚当场使用我的身份证和招商银行卡在一个平台上注册了账号，但是我没有看见是什么平台，我的手机卡也被郭刚拿走了，之前郭刚还和我说最好使用不是实名制的手机卡，注册之后2019年1月20日当天我就用我的招商银行的手机银行向郭刚的工商银行卡内转账10,000.00元钱，当天郭刚通过微信转账给我12,000.00元钱，相当于我在1月20日投资赚了2000元，收到钱之后我于1月24日见面通过我的招商银行手机银行转账到郭刚的工商银行卡内10,000.00元钱，2019年1月27日我通过微信向郭刚要钱，郭刚给我转了15,000.00元钱，并且郭刚和我说在1月24日我投资的10,000.00元钱当天就赔进去了，相当于他给我的15,000.00元钱是赔给我的，当时我还很感激郭刚，我就在当天又通过招商银行卡手机转账给郭刚的工商银行卡5000元钱，之后郭刚和我说投资以后分期循环，每天给我返回来一点钱，我的钱回本之后的收益我们平分，并且在1月27日当天我使用我的中兴银行卡在郭刚的POS机上刷卡了10,000.00元钱，之后注册账号时我提供给过郭刚的招商银行信用卡中就经常收到钱，收到的钱基本上都是先锋支付的账户转给我的，2019年2月1日的时候我投资的10,000.00元钱回本了，之后我再收到的钱就分给郭刚一半，2019年2月2日的时候我的招商银行卡中收到了10,000.00元钱，当时我就通过手机银行转账到郭刚的工商银行卡5000元钱。2019年2月4日的时候郭刚和我说过年了，让我将年后投资的钱先打给他，于是我在2月4日的时候使用招商银行手机转账到郭刚工商银行卡10,000.00元钱，这次投资很长时间没有见到效益，郭刚和我说因为他有大客户，需要先操作别人的，直到2019年2月27日的时候我这次投资的10,000.00元钱本金才回来。之后郭刚就经常和我说我投资的额度太小，没办法让他北京的朋友给我单做，让我多投资一点。2019年3月4日的时候我将我的一张招商银行信用卡交给了郭刚，当天晚上显示郭刚在我的这张信用卡上使用POS机刷走了10,000.00元钱，之后很长时间没有得到收益，郭刚还是说他有大客户，先得帮大客户操作，并且说让我多投资钱，还和我说给我做200,000.00元的保全计划，郭刚说他有朋友可以帮我做贷款，于是在2019年3月21日的时候郭刚带我去了重庆路卓展斜对面的写字楼19××室做了贷款，当天贷款的经办人使用我的手机下载三个贷款软件共计做了95,000.00元贷款，我交给经办人2500元钱的手续费，这95,000.00当天就到账并且打到了我工商银行卡内，我又通过手机银行、微信、支付宝等操作将这95,000.00元钱转到了郭刚的建设银行卡内，2019年3月30日的时候郭刚又带我去了这个写字楼做贷款，当天做了四个软件的贷款共计100,000.00元钱，当天这些钱全部到账打到了我的工商银行卡内，我又通过各种方式将这些钱全部转到了郭刚的建设银行卡内，加上郭刚之前在我信用卡内刷走的10,000.00元钱，这次我共计投资205,000.00元钱，投资之后我的招商银行储蓄卡内基本每天都能得到收益，每次都是1000元钱收益，十天内我共计收到7000元钱的收益，之后我就没有再得到收益了，之后公安机关就叫我来说明情况了。除了我得到的收益我共计被诈骗了198,000.00元，贷款的利息和手续费现计算不清。招商银行储蓄卡6225884×××××××××这个是给郭刚转账和得到收益的银行卡；中信银行卡信用卡6226880×××××××××；招商银行卡信用卡6225780×××××××××；办理贷款使用的工商银行卡储蓄卡6217234200×××××××××，这些银行卡的开户人信息全是我。3.被害人郭某1陈述，2018年11月份我通过朋友常某1认识的郭刚，我和郭刚先是添加了微信，2018年12月1日的时候第一次见面并且确定了男女朋友关系。交往期间我了解到郭刚一直在做北京同仁堂的直销工作，12月11日的时候郭刚和我说想和我还有他的外甥女陈某我们一起众筹开一家美容院，于是在当天郭刚让我在中国邮政银行的手机APP上贷款了100,000.00元钱，贷款的钱打到了我的工商银行卡中，当天贷款到账之后我就和郭刚到长春市西安大路的工商银行取了100,000.00元钱，我将100,000.00元钱取出来之后就交给了郭刚，当天我们一起到了长春市亚泰大街东侧的一家建设银行，郭刚将这100,000.00元钱存在了他的建设银行卡中。后来郭刚和我说开店还需要钱，让我再贷点钱，并且郭刚和我说中国银行可以信用贷款，于是在2018年12月25日的时候我和郭刚在吉林的一家中国银行用我的名义贷了一笔170,000.00元钱的款，贷款当天就下来了，并且打到了我的中国银行的银行卡中，钱到账之后我就通过手机转账的方式转给了郭刚的建设银行卡中。2019年2月16日郭刚和我说他着急用钱，并且说他的朋友可以做网贷，让我再贷一些钱给他，于是郭刚开着宝马车带着我来到了长春市西安大路国际大厦的一个办公室，在这里使用我的信息在不同的手机APP上做了网贷，金额分别是10,000.00元钱、12,000.00元钱、9000元钱、4500元钱，共计贷款了35,500.00元钱，这些钱打在了我不同的银行卡中，当天在现场我将贷款来的30,000.00元钱通过手机银行转账到了郭刚的建设银行卡中，我自己留了5500元钱。2019年03月14日我和郭刚领取结婚证，因为我和郭刚结婚需要钱，郭刚就和我说把我在长春市南湖广场附近的富苑华城小区B座3单元17××室的房子抵押了50,000.00元钱，当时这50,000.00元钱我和郭刚只收到了40,000.00元钱，另外的10000元钱是利息，抵押房屋得到的40,000.00元钱直接打到了郭刚的建设银行卡中，然后郭刚给我的中信银行卡内转了10,000.00元钱，剩下的30,000.00元钱被郭刚拿走了，我共计给郭刚330,000.00元钱，其中以投资的名义给了郭刚300,000.00元钱，我们登记结婚之后又给了郭刚30,000.00元钱用来筹备婚礼。我贷款转账使用的银行卡信息有，中信银行6226963×××××××××,中国工商银行卡号6222034200×××××××××；中国银行621669060×××××××××。（五）证人证言1、证人王某2证言，证实2018年9月的时候郭刚就跟我说他想买一台车，我当时看他条件不好就问他为什么买车，他跟我说做同仁堂出去谈业务得有点排面，到了9月中下旬的时候他就来华港看了一下车，当时郭刚在我的车行没有看到顺心的车，我就带着他去了我车行的隔壁看了一台二手的香槟金色的宝马730轿车，当时他很相中这台车，他跟我说他想分期付款，但是征信不好，就想用我的名给他办理贷款买这台车，我就用我的名帮郭刚做了贷款，但是由于我的征信不足，贷款没有过，之后郭刚就说要用他的一个女性朋友（王姐）的名义去贷款，但是这名女人没有驾驶证，贷款也没有办下来，后来王姐又找了一个朋友帮郭刚办贷款，但是也没贷下来，于是我俩就散了，我回到家跟我媳妇说了郭刚买车的事情后我媳妇没有同意用我的名义帮郭刚买车，我就把考虑的结果告诉了郭刚，到了9月27日的时候郭刚带着一名女子就来到了车行，并跟我介绍了这名女子姓王，叫王姐就行，准备全款买车，我就带着郭刚和王姐去了隔壁车行进行付款，交易刷卡完成的，是郭刚拿着银行卡直接刷了23万全款购车费用，之后郭刚就开车带着王姐走了，后来我也问过这名女人跟他是什么关系，是做什么的，郭刚就对我说是他的好朋友，在银行里面上班的，但是郭刚不想让王姐知道他要和郭某1结婚的事，其他的什么都没说，但是我个人认为，王姐和郭刚之间的关系不一般。（六）被告人供述及辩解被告人郭刚供述，2018年8月份的时候，我通过探探手机APP认识了在银行工作的王某1。大概是2018年09月份的时候我们见了面并且确定了同居的关系，之后我和王某1说投资北京同仁堂的项目需要买一台好一点的车充门面，我有一个叫王某2的亲戚在华港二手车市场工作，通过他的介绍我看了一辆香槟色的宝马730汽车，于是我就让王某1贷款帮我买这辆车，我带着王某1到各个银行办理大概5、6张信用卡，总额度能有十多万元钱，具体数额我记不清了，王某1的这些信用卡办下来之后就交给了我，王某1还以她的名义在光大银行网上贷款99,000.00元钱，在农商银行贷款120,000.00元钱。之后王某1带着她的两张信用卡和我一起到华港二手车市场购买这辆宝马车，宝马车的全款是230,000.00元，首付款是王某1刷她的两张信用卡支付的，第一张信用卡刷了30,000.00元钱，第二张信用卡刷了50,000.00元钱，我们交了80,000.00元钱的首付款购买了这辆香槟色车牌号为吉A29×××的宝马730汽车，交首付款的时候是通过华港二手车的POS机刷卡支付的并且当天我就将这辆宝马车开走了，将车提走之后大概过了3、4天我和王某1又去了华港二手车市场交了这辆车的150,000.00元尾款，支付尾款的时候也是刷的王某1的信用卡，交完尾款的第二趟我自己去和这辆宝马车的车主做了车辆更名，将这辆宝马车过户到了我的名下。王某1的信用卡放在我这之后我就透支信用卡里面的钱来赌博，赌博的钱都输了我就还不上信用卡了，我知道王某1在长春新区北湾新城小区还有一个地下停车位，于是我就和王某1说将这个停车位卖掉投资开一个理发店，赚了钱再还债，大概在2018年11月初的时候我和王某1一起去长春新区北湾新城小区将这个停车位卖了100,000.00元钱，卖掉车位的当天王某1就转给我90,000.00多元钱，具体多少我记不清了，我拿到卖车位的钱之后将一部分钱还了信用卡，剩下的钱被我赌博输掉了，后来我又还不上贷款了，于是2019年2月份的时候我将王某1贷款买的香槟色吉A29×××宝马730汽车抵押给了开运街附近的一个抵押公司，这辆车共计抵押了160,000.00元钱并且办理过户给了别人，这些钱也被我用来还信用卡和赌博输掉了。2018年11月份的时候我通过一个叫常某2（常某1）的介绍认识了现在的妻子郭某1，2018年12月份的时候我和郭某1确立了男女朋友关系，因为我认识郭某1的时候郭某1也已经欠了十几万的信用卡钱，所以我们确定关系之后没有几天我就和郭某1说让她贷款放在我这，我能赚到钱帮郭某1还债，于是大概在2018年12月中旬的时候郭某1在邮政银行手机APP上做了网贷贷款100,000.00元钱，这个贷款的钱当天就下来了并且打到了郭某1的银行卡中，我和郭某1一起去银行将这100,000.00元钱取出来并且存在了我的建设银行卡中，这些钱有一部分我还了欠债，剩下的用于赌博输掉了。又过了几天，我和郭某1说要一起开一个美容院赚钱还债，需要郭某1贷款投资，我在长春市打听听说吉林市能做这个贷款，于是我和郭某1一起来到了吉林市，我和郭某1在吉林市的一家中国银行使用郭某1的名义贷款了170,000.00元钱，当天贷款下来之后打到了郭某1的银行卡中，随后郭某1就将这170,000.00元钱转账到了我的建设银行卡中，这些钱到手之后是一部分还了欠债，剩下的钱被我赌博输掉了。大概是2019年2月中旬的时候，我还不上信用卡等欠债了，我就和郭某1说我着急用钱，让郭某1去贷款一些钱给我，之后我就开宝马带着郭某1来到文庙附近的贷款公司，在这里使用郭某1的个人信息在我手机做了大概4个网贷平台的贷款，每个平台的贷款数额我记不清了，共计网络贷款得到35,500.00元钱，这些钱打到了郭某1的各个银行卡中，到账之后郭某1给我的建设银行卡转账30,000.00元钱，剩下的5,500.00元钱她自己留下了，这30,000.00元钱也被我还债和赌博使用了。2019年03月14日的时候我和郭某1领取了结婚证，领证之后过了大概三天，我和郭某1说这钱倒不开了，需要用钱，我和郭某1说让她将她的位于长春市富苑华城小区的房屋抵押点钱给我，郭某1同意之后我开车带着郭某1去了安达街附近的一个写字楼内做了房屋抵押贷款，贷款50,000.00元钱，有10,000.00元钱是利息直接被扣下了，我和郭某1只拿到了40,000.00元钱，这些钱直接打到了我的建设银行卡中，到账之后我将10,000.00元钱转账给郭某1，剩下的30,000.00元钱放在我这，被我还赌债和赌博使用了。我在郭某1手中共计拿了330,000.00元钱，其中300,000.00元钱是我们登记之后拿的。郭某1贷款的钱截止目前我一直在还，已经还了三期，每一期大概两万多元钱，共计还了大概六万多元钱。我还诈骗过汤某，大概2018年11月份，具体月份及日期我记不清了，我在直销聚会的时候认识了一个叫汤某的人，大概是2019年1月份的时候我和汤某说我有办法赚钱，如果能信得过我就把钱放在我这，我能帮她赚钱，最开始汤某给我10,000.00元钱我存到了建设银行卡中，我用这10,000.00元钱单独开了一个账户去赌博，账户绑定的是汤某的银行卡，赌博赢了的钱打到了汤某的银行卡内，赢的钱我和汤某平均分，开始的时候赌博赢了一些钱，汤某看到确实能赚到钱，于是又往我的建设银行卡和工商银行卡内转了90,000.00多元钱，这些钱有一部分充值到了我给汤某单独开的赌博账户内，有一部分充到了我自己的赌博账户内，后来我带着汤某去贷款又筹到了100,000.00多元钱打到了我的建设银行卡和工商银行卡内，这些钱也全都被我赌博输掉了。汤某共计给我了我大概200,000.00元。汤某不知道我用这些钱是去赌博，我玩的是网络赌博，就是手机APP新濠天地上的北京赛车、快三、赌球等赌博方式，可以用微信、支付宝和银行卡来充值，我一共注册了四个赌博账号，分别是以王某1，郭某1，汤某和我的名义注册的并绑定了她们本人的银行卡，存钱的时候可以用任何人的银行卡，但提现的时候只能提现到账号绑定的银行卡里，她们不知道这个情况，卡号是我偷偷记下的。没到要还贷款的时候我就用他们的账户赌博，如果赢了就提现到相应的银行卡上用于还款，如果输了就没办法还贷款了，我通常都是使用我的账号赌博。目前我的这四个赌博账号以及相应的银行卡里都没有钱了，就剩下100元左右的零钱，其余的都给我赌博输光了。我名下没有资产。我以处朋友的方式与被骗的目标接触，等得到对方的信任后以投资需要资金的方式让对方采取透支信用卡、办理各种贷款等方式骗取对方资金。我诈骗了王某1600，000.00元左右，汤某200，000.00左右，郭某1300，000.00左右，共计诈骗了1，155，000.00元左右。骗来的钱都被我赌博输掉了，没有投资任何项目和产品。我有一个支付宝账号是17710××××××，汤某向我转账的方式有支付宝转账、微信转账、手机银行转账和ATM机转账等方式。汤某还通过扫描赌博平台生成的用于充值的支付宝二维码直接向赌博平台转账。汤某不知道她的钱向赌博平台充值了。我没有注册过同仁堂直销APP。（七）电子证据讯问郭刚的同步录音录像光盘一张，证实讯问过程及无刑讯逼供情况。以上证据经庭审举证、质证，被告人郭刚及其辩护人对证据的来源、真实性等均无异议，可以作为本案的定案依据。针对公诉机关指控的部分事实，评判意见如下：公诉机关指控被告人郭刚诈骗郭某1人民币396，793.00元。经查，郭某1陈述其和郭刚是2019年3月14日登记结婚，结婚之后三天左右，因为结婚需要钱，郭某1用自己名下的房子抵押贷款五万元，将其中三万元给郭刚用于筹备婚礼。因当时郭刚和郭某1已是合法的夫妻关系，该三万元又是用于筹备婚礼，故不宜认定为犯罪数额。针对被告人郭刚及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：1.关于其辩护人提出郭刚系坦白的辩护观点。经查，被告人郭刚在庭审中对部分犯罪事实及罪名均有异议，不能如实交代自己的罪行，不应认定其有坦白情节。辩护人的辩护观点没有事实和法律依据，本院不予采纳。2.关于其辩护人提出王某1为郭刚购买的车辆不应认定为诈骗数额。经查，郭刚的供述和王某1的证言能够相互印证，证实郭刚是以做生意撑门面的理由向王某1提出买车的要求，但该车辆买后让郭刚抵押给他人，所得钱款人民币16万元全部用于偿还赌债，能够认定郭刚系以虚构事实、隐瞒真相的手段骗取了王某1钱款为其买车。辩护人的辩护观点没有事实和法律依据，本院不予采纳。3.关于其辩护人提出郭刚和郭某1系夫妻关系，郭刚没有虚构事实、隐瞒真相的客观行为，不具有非法占有财产的主观故意的辩护观点。经查，郭刚的供述和郭某1的供述能够相互印证，郭刚是以投资获利或投资开美容院的理由向郭某1借钱，但所借钱款并没有用于上述用途，而是被其用于赌博及还外债。辩护人的辩护观点没有事实依据，本院不予采纳。4.关于被告人郭刚提出其行为不构成诈骗罪，只是向被害人借钱，没有想过不还。经查，按照郭某1证实，郭刚经济状况一般，没见过他有收入，也没看见过他上班。郭刚供述，从几名被害人处拿的钱都用于赌博及偿还外债，庭审时供述同仁堂的直销APP并没有做。郭刚的辩解没有事实和法律依据，本院不予采信。本院认为，公诉机关指控被告人郭刚诈骗的事实，有被告人郭刚的供述和庭审中核实的证据证明，指控的犯罪事实和罪名成立。被告人郭刚以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条（诈骗罪）、第四十五条（有期徒刑的期限）、第四十七条（有期徒刑刑期折抵）、第五十二条（罚金数额裁量）、第五十三条（缴纳罚金的期限）、第六十四条（犯罪财物的处理）之规定，判决如下：一、被告人郭刚犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日，即自2019年4月4日起，至2030年4月3日止。罚金自判决生效后一个月内一次性向本院缴纳。）二、责令被告人郭刚退赔人民币527,693.40元，返还给被害人王某1；退赔人民币226,500.00元返还给被害人汤某；退赔人民币366,793.00元返还给被害人郭某1。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王丽娜人民陪审员  尹 宏人民陪审员  孙秀娟二〇二〇年六月十日书 记 员  李奇浔