江苏省沛县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0322刑初257号 被告人阎建华，男，1975年1月4日生，汉族，初中文化，原沛县供电公司职工，住沛县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月22日被沛县公安局刑事拘留,2020年1月22日经沛县人民检察院批准逮捕，同日由沛县公安局执行逮捕。现羁押于沛县看守所。 江苏省沛县人民检察院以沛检二部刑诉〔2020〕55号起诉书指控被告人阎建华犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月8日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用简易程序，于2020年6月16日公开开庭进行了审理。江苏省沛县人民检察院指派检察员王兴伟出庭支持公诉，被告人阎建华到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2008年至2012年，被告人阎建华以投资做养殖生意等为由，许以利息回报，采取他人介绍、口口相传的方法向李某、陈某等人非法吸收公众存款合计人民币764.99万元，已归还利息、本金合计人民币71.41万元。2012年3、4月份，被告人阎建华因无法归还欠款，离开沛县。2019年12月22日被抓获归案。公诉机关提供了据以证实上述事实的证据。 公诉机关认为，被告人阎建华违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人阎建华到案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，可以从轻处罚，建议判处被告人阎建华有期徒刑3-5年，并处罚金。 被告人阎建华对指控事实、罪名及量刑建议亦无异议，同意适用简易程序，认罪认罚并签署具结书。 经审理查明： 2008年至2012年期间，被告人阎建华以投资做养殖生意等为由，许以利息回报，采取他人介绍、口口相传的方法向李某、陈某等42人非法吸收公众存款本金合计人民币774.99万元，已归还金额合计人民币71.41万元。2012年3、4月份，被告人阎建华因无法归还欠款，离开沛县。2019年12月22日被抓获归案。具体分述如下： 1、2008年至2011年间，被告人阎建华以归还贷款、买车等为由向李某借款，2011年12月1日向李惠勇出具借条，借款本金合计人民币51万元，后偿还人民币0.25万元。 2、2010年8月8日,被告人阎建华以搞养殖生意为由向陈某借款本金人民币7万元，后偿还人民币2.1万元。 3、2009年至2011年期间，被告人阎建华以做生意为由陆续向周某甲多次借款，2011年9月3日向其出具借条借款本金合计人民币76.5万元，后偿还人民币22万元。 4、2008年11月份，被告人阎建华以做物流生意为由向唐某借款，2010年7月12日向其出具借条借款本金人民币3万元，后偿还人民币0.18万元。 5、2011年1月份至11月期间，被告人阎建华以做养殖生意为由，先后三次向赵某甲借款本金合计人民币23.6万元。 6、2011年期间，被告人阎建华通过李某甲介绍，以做生意为由，分别向马某甲借款本金人民币1万元、向邢某借款本金人民币5万元、向孙伟借款本金人民币3万元并出具借条，合计借款本金人民币9万元，后偿还人民币0.81万元。 7、2010年10月19日，被告人阎建华以做生意为由，通过张振介绍向孙某借款本金人民币10万元并出具借条。 8、2010年9月18日，被告人阎建华以做生意为由，通过王某乙介绍向李某乙借款本金人民币11.28万元并出具借条，后偿还人民币1.7万元。 9、2011年1月，被告人阎建华以做生意为由，通过王某乙介绍向孔某借款本金人民币3.08万元并出具借条，后偿还人民币0.42万元。 10、2011年8月24日，被告人阎建华以做生意为由，通过张洪超介绍向何某借款本金人民币9.1万元并出具借条。 11、2010年10月10日，被告人阎建华以做生意为由，通过王某乙介绍向马某乙借款本金人民币10万元并出具借条。 12、2010年10月19日，被告人阎建华以做生意为由，通过王某乙介绍向戚某借款本金人民币10万元并出具借条，后偿还人民币3.6万元。 13、2010年7月，被告人阎建华以做生意为由，经他人介绍向王某甲借款本金人民币6.16万元，后偿还人民币0.42万元。 14、2010年2月13日、2011年8月11日，被告人阎建华向张某两次借款本金合计人民币9万元并出具借条。 15、2011年11月11日，被告人阎建华以养殖场用钱为由向赵某乙借款本金人民币5万元并出具借条。 16、2011年5月18日，被告人阎建华以搞养殖生意为由，通过主传杰、赵某乙介绍向田某借款本金人民币4万元并出具借条。 17、2011年4月9日，被告人阎建华以做养殖生意为由，向蒋某借款本金人民币6.79万元并出具借条。 18、2009年至2011年，被告人阎建华以做生意、建房等为由向周某乙四次借款本金合计人民币66.2万元并出具借条，后偿还人民币7.2万元。 19、2011年12月12日、12月14日，被告人阎建华以做养殖生意为由，向李某丙两次借款本金合计人民币8万元并出具借条。 20、2011年8月9日、2011年11月13日、2011年11月17日，被告人阎建华三次向王某、韩某借款本金合计人民币70万元并出具借条。 21、2010年7月20日，被告人阎建华向刘某借款本金人民币5万元并出具借条。 22、2011年1月8日，被告人阎建华以购车为由，向王某借款本金人民币5万元并出具借条。 23、2010年9月18日，被告人阎建华向李某乙借款本金人民币11.28万元并出具借条，后偿还人民币1.7万元。 24、2011年2月7日，被告人阎建华向董某借款本金人民币40万元并出具借条。 25、2011年10月14日，被告人阎建华向张某借款本金人民币20万元并出具借条。 26、2011年8月11日，被告人阎建华向李某借款本金人民币10万元并出具借条。 27、2010年10月17日、2010年11月3日、2011年11月15日，被告人阎建华先后3次向唐某借款本金合计人民币22万元并出具借条。 28、2011年9月24日，被告人阎建华向秦某借款本金人民币10万元并出具借条。 29、2011年10月12日，被告人阎建华向高某借款本金人民币40万元并出具借条。 30、2010年1月21日，被告人阎建华向赵某借款本金人民币20万元并出具借条。 31、2010年4月18日，被告人阎建华向冯某借款本金人民币20万元并出具借条。 32、2011年6月23日，被告人阎建华向孙某借款本金人民币10万元并出具借条。 33、2011年6月11日，被告人阎建华向崔某、韩某借款本金人民币10万元。 34、2011年11月22日，被告人阎建华向孟某借款本金人民币50万元。 35、2011年4月17日、2011年11月12日，被告人阎建华向孙某两次借款本金合计人民币23万元。 36、2011年11月9日，被告人阎建华向彭某借款本金人民币10万元。 37、2011年1月31日、2011年4月8日、2011年8月17日，被告人阎建华向魏某三次借款本金合计人民币60万元，后由他人偿还31.03万元。 38、2010年3月24日，被告人阎建华向张某、褚某借款本金人民币10万元。 2019年12月22日，被告人阎建华被抓获到案，到案后如实供述了自己的罪行。 另查明，2020年4月7日，被告人阎建华在值班律师的见证下，自愿签署认罪认罚具结书，对公诉机关提出的有期徒刑三至五年，并处罚金的量刑建议予以认可，庭审中，经核实，被告人阎建华表示自愿认罪认罚。 上述事实，被告人阎建华在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人当庭出示并经庭审质证、认证的到案经过、案发经过，户籍信息及照片，查询存款通知书及银行流水，徐州市沛县工商行政管理局公司准予设立登记通知书及工商资料，沛县人民法院移送函，(2012)沛民初字第042号、第0360号、第0337号、第0311号、第0340号、第0339号、第0338号、第0342号、第0343号、第0345号、第0348号、第0349号、第0350号、第0351号、第0352号、第0353号、第0354号、第0355号、第0347号、第0356号、第0357号、第0358号、第0362号民事裁定书，（2012）沛商初字第0004号民事调解书，（2013）沛执字第3253号、（2017）苏0322执2300号、（2019）苏0322执889号执行裁定书，（2018）苏0322执恢1380号、（2018）苏0322执恢1334号、（2019）苏0322执911号、（2019）苏0322执1245号执行案件结案通知书，借条，徐友会专审[2020]08号专项审计报告，证人李惠勇、陈某、周某甲、唐某、赵某甲、马某甲、邢某、李某甲、李某乙、孔某、何某、马某乙、戚某、王某甲、刘某、张某、田某、周某乙、李某丙、席某、孙某、主某乙、王某乙、蒋某、赵某乙等人的证言，被告人阎建华的供述等证据证实，足以认定。 庭审中，公诉人提出被告人阎建华到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，认罪认罚，具有从轻处罚情节。该量刑情节，经查属实，本院予以确认。 本院认为，被告人阎建华违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人阎建华犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人阎建华犯非法吸收公众存款罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。鉴于其到案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚,公诉机关量刑建议适当,本院予以采纳。 根据被告人阎建华的犯罪事实、犯罪性质，犯罪情节和对社会的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人阎建华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月22日起至2024年2月21日止；罚金于本判决生效后三十日内一次性缴纳。） 二、剩余涉案赃款人民币七百零三万五千八百元依法予以追缴或退赔，发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 朱 杰 审 判 员 王 康 人民陪审员 刘 荣 二〇二〇年六月二十四日 法官 助理 石明哲 书 记 员 魏 源