福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）闽05刑终733号 原公诉机关福建省晋江市人民检察院。 上诉人（原审被告人）蔡建民，男，1988年4月8日出生于福建省漳浦县，汉族，中专文化，务工，户籍所在地福建省漳浦县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月7日投案，次日被刑事拘留，2019年6月14日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人邓珉、尹娟，广东穗江律师事务所律师。 福建省晋江市人民法院审理福建省晋江市人民检察院指控原审被告人蔡建民犯收买、非法提供信用卡信息罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2020年4月30日作出（2020）闽0582刑初241号刑事判决。原审被告人蔡建民不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人蔡建民，听取辩护人的辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定: （一）掩饰、隐瞒犯罪所得部分 2018年12月5日，被告人蔡建民在明知他人将银行卡用于违法犯罪活动转移资金的情况下，仍将其名下账号尾数4906的中国光大银行卡提供给许民勇（另案处理）使用。2019年4月1日至23日间，林某在晋江市租房内被他人利用网络骗走35万元，其中5万元转入上述被告人蔡建民的中国光大银行卡内。 （二）收买、非法提供信用卡信息部分 被告人蔡建民向王某1购买1张中国建设银行卡、1张中国工商银行卡及配套手机卡、Ｕ盾；向王某2购买1张中国工商银行卡、1张中国农业银行卡及1张中国建设银行卡及配套手机卡、Ｕ盾给许民勇。被告人蔡建民从中非法获利1000元。 2019年5月7日，被告人蔡建民经传唤，主动到福建省漳州市漳浦县绥安派出所接受调查。 原判认定上述事实的证据有: 1.证人林某的证言、银行交易明细、资金流向图、微信账号信息及微信聊天记录，综合证实2019年4月1日，其在晋江市圣殿租房内被网友以投资中信金控理财为由骗走35万元，其中5万元转入户名汪桂枝、尾号4469的银行账户，后再转入户名蔡建民、尾号4906光大银行卡。 2.证人吴某的证言，证实许民勇有找其收购银行卡用于刷赌博流水，其有和许民勇一起到马来西亚做赌博网站，其负责看赌博网站后台。 3.证人王某1的证言、辨认笔录及照片，证实2019年3月，蔡建民以淘宝刷单为找其收买银行卡并提供电话卡2张，其分别办理中国建设银行、中国工商银行卡并配有Ｕ盾提供给蔡建民。并对被告人蔡建民进行指认。 4.证人王某2的证言、辨认笔录及照片，证实2019年3月，蔡建民以淘宝刷单为由找其收买银行卡，其分别办理中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行3张银行卡并配有Ｕ盾提供给蔡建民。并对被告人蔡建民进行指认。 5.抓获及破案经过，证实本案的侦破及被告人蔡建民的归案过程。 6.户籍证明，证实被告人蔡建民的身份情况。 7.查询违法犯罪记录情况说明，证实经查询，未发现被告人蔡建民有违法犯罪记录。 8.银行账户信息及交易记录，证实林某于2019年4月13日13时55分转账5万元至户名汪桂枝、尾号4469银行卡中，该笔钱于同日13时56分转入户名蔡建民、尾号4906的中国光大银行账户，后同日13时59分被网银转账转移走；王某1办理尾号3509工商银行卡、办理尾号8773建设银行卡出售给蔡建民；王某2办理尾号4873农业银行卡、办理尾号7490工商银行卡、办理尾号4058建设银行卡出售给蔡建民。 9.辨认笔录及照片，证实被告人蔡建民对许民勇、王某1、王某2进行指认。 10.被告人蔡建民的供述，供认其跟许民勇是朋友。2018年12月，许民勇说要走赌博款流水，让其搞点银行卡给他。其就把之前办好的光大银行卡重新挂卡补办并办理Ｕ盾提供给许民勇，2019年2月底，其又找到之前办好的邮政储蓄、中国建设、中国农业银行卡三张挂失再补办银行卡、Ｕ盾免费寄给许民勇。后来，其向王某1、王某2收购建设银行、工商银行、农业银行银行卡（配套有手机卡、银行Ｕ盾），再卖给许民勇。其将收购的银行卡寄给许民勇并微信转账给办卡人，许民勇再把钱支付给其，其从中非法获利1000元。 原判认为，被告人蔡建民明知是犯罪所得仍予以掩饰、隐瞒，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；其收买、非法提供信用卡信息，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人蔡建民在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人蔡建民犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，对掩饰、隐瞒犯罪所得部分予以从轻处罚，对收买、非法提供信用卡信息部分予以减轻处罚。据此，原审法院依法作出判决：一、被告人蔡建民犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元；犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元;二、追缴被告人蔡建民的违法所得人民币1000元。 上诉人蔡建民诉称，其非法提供自己银行卡的行为不应当单独以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪，该行为与后来的提供他人银行卡的行为是同一性质的、连续的行为，故其仅构成收买、非法提供信用卡信息一罪。原判量刑偏重，请求依法改判。其辩护人提出相同的辩护意见。 经审理查明，原判认定上诉人蔡建民犯收买、非法提供信用卡信息罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实清楚，相关证据均经原审庭审质证，且能相互印证，可作为定案依据。证据确实充分，本院予以确认。 关于上诉人蔡建民及其辩护人提出其行为仅构成收买、非法提供信用卡信息一罪的诉辩意见。经查，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚，即收买、非法提供信用卡信息罪要求行为人提供的是他人的信用卡信息资料，故上诉人蔡建民提供本人名下的银行卡给他人使用的行为不符合收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件。而证人林某的证言、银行交易明细、资金流向图、微信账号信息、微信聊天记录与上诉人蔡建民的供述可以相互印证，足以证实上诉人蔡建民明知许明勇从事违法犯罪活动需要使用银行卡用于赃款流转，仍将其本人名下银行卡提供给许明勇，帮助许明勇掩饰、隐瞒犯罪所得，且其所提供的银行卡最终用于接收被害人林某被他人利用网络诈骗所骗取的部分款项，故其行为已单独构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。上诉人蔡建民及其辩护人的诉辩意见与查明事实不符，不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人蔡建民收买、非法提供他人信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪；其明知是犯罪所得仍予以掩饰、隐瞒，其行为又构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。上诉人蔡建民在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。上诉人蔡建民犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，对收买、非法提供信用卡信息部分予以减轻处罚，对掩饰、隐瞒犯罪所得部分予以从轻处罚。原审判决认定事实清楚，定罪和适用法律正确，审判程序合法，根据上诉人蔡建民的犯罪事实、性质和具体情节作出的量刑适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第三百一十二条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  柯志同 审判员  曾泽龙 审判员  王 莹 二〇二〇年六月三十日 书记员  谢少玲 附件：本案所适用法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。