上海市普陀区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0107刑初473号公诉机关上海市普陀区人民检察院。被告人喻某，男，1973年12月20日生，汉族，户籍地浙江省余姚市。辩护人邱泽海，湖南人和律师事务所上海分所律师。被告人茹某某，女，1973年5月8日生，汉族，户籍地浙江省余姚市。被告人楼某某，男，1982年11月5日生，汉族，户籍地浙江省慈溪市。被告人陈某某，男，1988年9月25日生，汉族，户籍地浙江省慈溪市。被告人黎某，男，1978年4月22日生，汉族，户籍地浙江省宁波市。上海市普陀区人民检察院以沪普检金融刑诉〔2020〕162号起诉书指控被告人喻某、茹某某、楼某某、陈某某、黎某犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月29日向本院提起公诉。本案经上海市高级人民法院指定本院审判。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人喻某、茹某某、楼某某、陈某某、黎某及本院通过上海市普陀区法律援助中心指派的辩护人邱泽海到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明,郑永华(另案处理)系金砖国际投资有限公司(以下简称金砖公司)实际控制人。2015年11月至2018年6月，郑永华伙同徐峰、徐然(均另案处理)以及被告人喻某、茹某某、楼某某、陈某某、黎某等人，通过该公司“金砖财行”平台，以支付高额利息为诱饵，通过公开宣传，设立线下门店对不特定投资人销售债权融资产品。经司法鉴定，2016年12月至2018年6月，被告人喻某任职期间参与吸收投资人投资款共计人民币2501万元(以下币种均为人民币)，未兑付投资款共计1474万元；2016年11月至2018年6月，被告人茹某某任职期间参与吸收投资人投资款共计1522万元，未兑付投资款共计967万元；2017年4月至2018年6月，被告人楼某某任职期间参与吸收投资人投资款共计2144万元，未兑付投资款共计899万元；2015年11月至2018年6月，被告人陈某某任职期间参与吸收投资人投资款共计1246万元；2016年10月至2017年12月，被告人黎某任职期间参与吸收投资人投资款共计2617万元，未兑付投资款共计1471万元。2019年9月5日至10月9日,被告人喻某、茹某某、黎某、楼某某、陈某某先后向公安机关投案，到案后均如实供述了上述事实。上述事实，被告人喻某、茹某某、楼某某、陈某某、黎某及辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有涉案公司的工商资料，扣押决定书、扣押清单及银行转账凭证，上海复兴明方会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，公安机关出具的工作情况等证据证实，足以认定。本院认为，被告人喻某、茹某某、楼某某、陈某某、黎某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法均应予处罚。上海市普陀区人民检察院指控被告人喻某、茹某某、楼某某、陈某某、黎某的犯罪事实清楚，罪名成立。在共同犯罪中，被告人喻某、茹某某、楼某某、陈某某、黎某起次要作用，系从犯，依法均应减轻处罚。被告人喻某、茹某某、楼某某、陈某某、黎某系自首，依法均可从轻处罚。鉴于案发前公司已归还投资人部分钱款以及各名被告人在案发后退缴了工资等收入，其中被告人喻某退缴69余万元、被告人茹某某退缴50余万元、被告人楼某某退缴42余万元、被告人陈某某退缴48万元、被告人黎某退缴42余万元，均可对各名被告人酌情从轻处罚。被告人喻某、茹某某、楼某某、陈某某、黎某自愿认罪认罚，依法均可从宽处罚。被告人喻某、茹某某、楼某某、陈某某、黎某在被司法机关取保候审期间能遵纪守法，确有悔罪表现，依法均可适用缓刑予以考验。辩护人提出对被告人喻某减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，可以采纳。公诉机关的量刑建议，可予采纳。根据被告人喻某、茹某某、楼某某、陈某某、黎某犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人喻某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳)。二、被告人茹某某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳)。三、被告人楼某某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳)。四、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳)。五、被告人黎某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳)。被告人喻某、茹某某、楼某某、陈某某、黎某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。六、违法所得依法追缴或责令退赔后发还各名投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  唐慧琴人民陪审员  李志义人民陪审员  倪 俊二〇二〇年六月二十八日书 记 员  陈怡晨附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第一款、第三款拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。……缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。……三、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。