北京市海淀区人民法院民 事 判 决 书（2019）京0108民初48890号原告：胡正彬，男，1969年5月2日出生，汉族，住江苏省如东县。委托诉讼代理人：江鑫，江苏如江律师事务所律师。被告：诚成众赢资产管理（北京）有限公司，住所地北京市海淀区。法定代表人：张西川，董事长。被告：深圳诚成高科股权投资基金管理有限公司，住所地深圳市福田区福田街道福华三路卓越世纪中心4号楼9层903-904。法定代表人：曹清伟。原告胡正彬与被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司（以下简称诚成众赢公司）、深圳诚成高科股权投资基金管理有限公司（以下简称诚成高科公司）民间借贷纠纷一案，本院于2019年8月15日受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告胡正彬及其委托诉讼代理人江鑫到庭参加诉讼，被告诚成众赢公司、诚成高科公司经本院公告送达开庭传票，无正当理由拒不到庭参加诉讼，故本案依法进行缺席审理，本案现已审理终结。原告胡正彬向本院提出诉讼请求，请求判令：1.判令诚成众赢公司、诚成高科公司共同偿还本金10万元并支付期限内的收益4900元（计算至2019年1月2日）；2.判令诚成众赢公司偿还本金33万元及期限内收益16170元（计算至2019年2月24日）；3.判令诚成众赢公司、诚成高科公司支付违约金（以10万元为基数，按年利率24%标准计算，自2019年1月3日起至实际付清之日止）；4.判令诚成众赢公司支付违约金（以33万元为基数，按年利率24%的标准计算，自2019年2月25日起至实际付清之日止）；5.诚成众赢公司、诚成高科公司承担本案全部诉讼费用。事实和理由：2017年12月31日，胡正彬与诚成众赢公司签订了《中证鼎诚新成长6号基金定向委托投资管理协议》，同时与诚成高科公司、深圳市恒泰嘉盛担保有限公司签订《中证鼎诚新成长6号基金出让协议与履约担保函》，约定胡正彬出资10万元，委托期限为12个月，预期年化收益率为11%，到期诚成众赢公司、诚成高科公司负责返还出资及收益；并约定：到期后三个工作日内诚成众赢公司、诚成高科公司逾期未能还款，则诚成众赢公司、诚成高科公司每逾期一天，需按胡正彬投资总额的万分之五计算违约金。2018年1月2日胡正彬即向诚成众赢公司指定账户汇入10万元资金，完成了全部合同义务。可诚成众赢公司仅给付收益6100元，至今未归还委托管理的本金及余下的收益。2018年2月24日，胡正彬与诚成众赢公司签订了《中证鼎诚新成长8号基金定向委托投资管理协议》，约定胡正彬出资33万元，委托期限为12个月，预期年化收益率为11%，到期诚成众赢公司负责返还出资及收益；并约定：到期后三个工作日内诚成众赢公司逾期未能还款，则每逾期一天，需按投资总额的万分之五计算违约金。2018年2月24日胡正彬即向诚成众赢公司指定账户汇入33万元资金，完成了全部合同义务。可诚成众赢公司仅给付收益20130元，至今未归还委托管理的本金及余下的收益，故胡正彬诉至法院。诚成众赢公司、诚成高科公司未到庭参加诉讼亦未向本院提交任何答辩意见及证据。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了举证质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经本院审查确认的证据，本院认定事实如下：2017年12月31日，委托人胡正彬（甲方）与受托人诚成众赢公司（乙方）签订一份《中证鼎诚新成长6号基金定向委托投资管理协议》（以下简称《中证6号委托协议》），委托金额为10万元；委托期限为12个月。约定：甲方自愿将合法所有资金委托给乙方定向投资于定向委托投资标的，通过发行机构对定向委托投资标的的管理获取投资收益。投资范围限于委托投资明细中列明的标的。乙方以乙方自身的名义根据本协议履行定向委托投资资金的投资行为，并与发行机构签署定向委托投资标的的相应协议。乙方应于定向委托投资结束日，将本协议项下甲方相应委托资金及对应定向委托投资资产价值返还至甲方收款账户，如因甲方向乙方提供的收款账户的原因导致的支付迟延及实际顺延，乙方不承担任何责任。乙方可将发行机构及定向委托投资标的相关信息向委托人进行信息披露，披露的形式包括但不限于短信、电子邮件、书面及信函等。同日，出让方胡正彬（甲方）与受让方诚成高科公司（乙方）签订一份《出让协议》，约定：甲方有权要求在其投资期限届满时，由乙方收购其持有的定向委托投资计划出资数额；甲方如拒绝乙方在其投资期限届满时收购其定向委托投资计划的，应提前30日向乙方提出书面申请，否则将视为甲方要求乙方进行收购；转让价格150万元以下预期年化收益率11%，每季度分配一次收益，到期分配本金和剩余未分配收益。本协议到期后三个工作日内乙方逾期未能支付甲方本金及预期收益视为乙方违约，每逾期一天，按甲方投资总额的万分之五计算违约金。如甲方在协议未到期时要求资金退出，甲方需按已付投资款的25%向乙方承担违约金，并不再享有所有投资收益。2018年2月24日，胡正彬（甲方）与受托人诚成众赢公司（乙方）又签订一份《中证鼎诚新成长8号基金定向委托投资管理协议》（以下简称《中证8号委托协议》），委托金额为33万元；委托期限为12个月，其他条款内容与前述《中证6号委托协议》一致。同日，出让方胡正彬（甲方）与受让方诚成众赢公司（乙方）签订一份《出让协议》，内容同前述《出让协议》内容一致。胡正彬分别于2018年1月2日、2月24日向诚成众赢公司转账10万元、33万元。诉讼中，胡正彬主张其分别于2018年3月30日、6月29日、10月18日、11月23日、2019年1月10日收到诚成众赢公司支付的《中证6号委托协议》项下的收益，金额共计6100元；于2018年5月22日、8月22日、10月18日、11月23日、2019年1月10日收到诚成众赢公司支付的《中证8号委托协议》项下的收益，金额共计20130元，同时主张本案法律关系名为委托理财实为借贷，协议期限外的收益及违约金计算标准超过了法律规定上限，其自行降低为年利率24%。另查，曹清伟系诚成高科公司的法定代表人，持有诚成高科公司90%的股权；同时，曹清伟持有众智诚成资本控股（北京）有限公司99%的股权，而众智诚成资本控股（北京）有限公司系持有诚成众赢公司100%的股东。本院认为，虽然本案所涉两笔投资款项在形式上均存在两份合同，即《委托协议》与《出让协议》，但实质上属于一种法律行为，即在两份合同掩盖之下的民间借贷行为。本院综合分析如下：第一，从缔约之主体上，根据诚成众赢公司与诚成高科公司控股比例可见两者的实际控制人均为曹清伟，基于上述关联性，诚成众赢公司与诚成高科公司对缔约之目的属于明知。第二，从缔约之内容上，《出让协议》约定了固定收益率为11%，每季度支付一次收益，到期后由诚成高科公司收购债权，支付本金及利息，到期能收回本金及收益，对投资不承担任何风险。第三，从缔约之目的上，胡正彬基于本金安全及固定回报率的目的签订上述两笔投资款项的合同，属于具有民间借贷的真实意思表示。第四，从履约之行为上，胡正彬实际收到过双方约定的保证本息固定回报的条款所约定的收益款项。综上，胡正彬与诚成众赢公司、诚成高科公司之间签订的涉案合同具备民间借贷法律特征，应属民间借贷法律关系。结合在案证据，涉案《中证6号委托协议》到期后，诚成众赢公司与诚成高科公司均未依约还本付息，基于诚成众赢公司和诚成高科公司之关联性以及对民间借贷行为之不可分割性，本院认为两者应共同对胡正彬承担违约责任。《中证8号委托协议》到期后，诚成众赢公司亦未依约还本付息，应承担相应违约责任。本案中，胡正彬主张的两笔款项的委托期限内收益，有合同及法律依据，本院予以支持。故对于胡正彬请求返还涉案两笔款项的本金、支付收益的诉讼请求，有事实和法律依据，本院予以支持。关于胡正彬在本案中主张的违约金。根据相关法律规定，出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。合同约定的收益年利11%及每日万分之五的违约金计算标准总计已超出年利率24%，胡正彬在本案中自行降低至年利率24%，于法有据，本院亦予以支持。诚成众赢公司、诚成高科公司经本院合法传唤，无正当理由未出庭应诉，视为其自动放弃抗辩权，且不影响本院依法查明的事实依法作出裁判。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第一百一十四条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司、深圳诚成高科股权投资基金管理有限公司于本判决生效后十日内向原告胡正彬偿还本金100000元及收益4900元；二、被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司于本判决生效后十日内向原告胡正彬偿还本金330000元及收益16170元；三、被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司、深圳诚成高科股权投资基金管理有限公司于本判决生效后十日内向原告胡正彬支付违约金（以100000元为基数，自2019年1月3日起至实际付清之日止，按年利率24%计算）；四、被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司于本判决生效后十日内向原告胡正彬支付违约金（以330000元为基数，自2019年2月25日起至实际付清之日止，按年利率24%计算）。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费8090元，原告胡正彬已预交3875元，由被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司负担，于本判决生效后七日内交纳。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于北京市第一中级人民法院。如在上诉期满后七日内未交纳上诉费的，按自动撤回上诉处理。审 判 长  韩 斌人民陪审员  张宏图人民陪审员  袁 卫二〇二〇年六月十七日书 记 员  宋宇婷