青海省西宁市城西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）青0104刑初4号 公诉机关西宁市城西区人民检察院。 被告人张绍义，公民身份证号×××,男，汉族，中专文化，1975年9月4日出生于湖北省汉川市，户籍所在地湖北省汉川市，现住青海省西宁市。 辩护人马玉花，青海正坤律师事务所律师。 被告人张少兵，公民身份证号×××，男，汉族，高中文化，1970年11月18日出生于湖北省汉川市，户籍所在地湖北省汉川市，住汉川市。 辩护人汪雪强、马小林，青海鑫辰律师事务所律师。 被告人范高群，公民身份证号×××，男，汉 族，高中文化，1971年9月10日出生于湖北省汉川市，户籍所在地湖北省汉川市杨林沟镇二首村91号，住湖北省广水市郝店镇凤凰村。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年8月2日被刑事拘留，同年8月22日被逮捕。现羁押在西宁市第二看守所。 辩护人吴楠，江苏锡海律师事务所律师。 被告人范少平，公民身份证号×××，男，汉族，初中文化，1967年11月23日出生于湖北省汉川市，户籍所在地湖北省汉川市，住汉川市。 辩护人谢治，泰和泰（西宁）律师事务所律师。 被告人高鹏，公民身份证号×××，男，汉族，专科文化，1991年2月28日出生于陕西省渭南市，户籍所在地陕西省渭南市白水县，现住青海省西宁市。 辩护人虞红桂、刘鑫，青海凡圣律师事务所律师。 被告人曾敬松，公民身份证号×××，男，汉族，小学文化，1989年11月10日出生于湖北省汉川市，户籍所在地湖北省汉川市。 指派辩护人李占财、朱旭，青海言度律师事务所律师。 被告人王乔，公民身份证号×××，男，汉族，大学本科文化，1991年10月8日出生于湖北省汉川市，户籍所在地湖北省汉川市。 辩护人胡国徽，青海君剑律师事务所律师。 被告人余泽勇，公民身份证号×××，男，汉族，初中文化，1993年1月26日出生于湖北省汉川市，户籍所在地湖北省汉川市。 指派辩护人李淼，青海泰宏律师事务所律师。 被告人马清，公民身份号码×××，男，回族，初中文化，1998年8月5日出生于青海省西宁市，户籍所在地青海省西宁市。 辩护人董智慧、张海威，青海诚嘉律师事务所律师。 被告人宋维铭，公民身份号码×××，男，汉族，高中文化，1994年11月4日出生于青海省西宁市，户籍所在地青海省西宁市。 辩护人王启全，青海延辉（久治）律师事务所律师。 被告人张翔，公民身份号码×××，男，汉族，初中文化，1999年9月9日出生于湖北省汉川市，户籍所在地湖北省汉川市。 辩护人罗涛，青海鑫辰律师事务所律师。 西宁市城西区人民检察院以西检公诉刑诉〔2019〕328号起诉书、西检公诉刑变诉〔2020〕1号变更起诉决定书指控被告人张绍义、张少兵、范高群、范少平、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔犯诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪,于2020年1月2日向本院提起公诉。本院于当日受理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西宁市城西区人民检察院指派检察员胡静雅出庭支持公诉。被告人张绍义及其辩护人马玉花，被告人张少兵及其辩护人汪雪强、马小林，被告人范高群及其辩护人吴楠，被告人范少平及其辩护人谢治，被告人高鹏及其辩护人虞红桂、刘鑫，被告人曾敬松及其指派辩护人李占财、朱旭，被告人王乔及其辩护人胡国徽，被告人余泽勇及其指派辩护人李淼，被告人马清及其辩护人董智慧、张海威，被告人宋维铭及其辩护人王启全，被告人张翔及其辩护人罗涛到庭参加诉讼。现已审理终结。 西宁市城西区人民检察院指控，2017年8月,被告人范高群、张少兵、张绍义、范少平四人经预谋,以宁信公司（2017年12月14日在本市城西区注册成立,名称:西宁富之豪商务咨询有限公司)为名,假借民间借贷之名,诱骗被害人签下高于实际借款数额的虚高借条，并以收取高额逾期费用、恶意垒高债务等方式多次实施诈骗、敲诈勒索、非法拘禁的违法犯罪活动。被告人张绍义、张少兵、范高群、范少平为公司实际控制人,对公司的放贷、催贷、收贷审核等业务活动进行全面协调、管理等,被告人高鹏负责管理业务员,对公司所有订单负责,被告人曾敬松、王乔、余泽勇、宋维铭、张翔负责追债、家访等。在上述过程中,该犯罪集团逐步形成以被告人张绍义、张少兵、范高群为首要分子，被告人范少平、高鹏、曾敬松、王乔为重要成员，被告人余泽勇、马清、宋维铭、张翔为积极分子的恶势力犯罪集团,具体犯罪事实和证据如下： 一、涉嫌诈骗罪的事实 （一）2017年8月25日,被害人赵×向宁信公司借款40000元,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款31500元。被害人还款逾期后,被告人张绍义安排王乔前往被害人家中催收、辱骂,后被告人张少兵安排张翔、曾敬松跟随被害人向被告人范高群的银行账户转账还款36150元，被告人范高群、张绍义、张少兵、范少平、高鹏、王乔、曾敬松、张翔诈骗既遂4650元,诈骗未遂3850元。 （二）2017年9月21日,被害人夏×向宁信公司借款30000元,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款23500元。被害人向被告人范高群微信转账还款17550元,被告人范高群、张绍义、张少兵、范少平、高鹏诈骗未遂6500元。 （三）2017年9月27日,被害人黎×向宁信公司借款10000 元，扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款7500元。被害人向被告人范高群微信转账、现金还款12700元,范高群、张绍义、张少兵、范少平、高鹏诈骗既遂5200元。 （四）2017年10月9日，被害人罗×向宁信公司借款30000元，扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款27500元。公司派被告人曾敬松、余泽勇家访。后被害人向被告人范高群支付宝转账还款34770元,被告人范高群、张绍义、张少兵、范少平、高鹏、曾敬松、余泽勇诈骗既遂7270元。 2018年1月19日，被害人罗×向宁信公司借款20000元，扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款17000元。被害人向被告人范高群微信转账还款17610元，被告人范高群、张绍义、张少兵、范少平、高鹏诈骗既遂610元，诈骗未遂2390元。 （五）2017年10月17日,被害人苗×1向宁信公司借款10000 元,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款7300元。被害人还款逾期后，被告人宋维铭前往被害人家中催收、辱骂,被害人父母向被告人范高群转账还款12000元,被告人范高群、张绍义、张少兵、范少平、高鹏诈骗既遂4700元。 （六）2017年10月29日,被害人金×向宁信公司借款22000元,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款15300元。因被害人还款逾期后,被告人马清、曾敬松、余泽勇多次打电话滋扰、言语威胁、辱骂、撕扯、限制其人身自由的方式催收贷款,金×共计还款18500元,被告人范高群、张绍义、张少兵、范少平、高鹏、曾敬松、余泽勇、马清诈骗既遂3200元，诈骗未遂3500元。 （七）2017年12月7日,被害人方×向宁信公司借款15000元,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款11500元,因被害人还款逾期后,宁信公司工作人员打电话滋扰、辱骂的方式催收贷款,方有录共计还款22000元,被告人范高群、张绍义、张少兵、范少平、高鹏诈骗既遂10500元。 （八）2017年9月6日,被害人党×向宁信公司借款60000元,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款49000元，经被告人范高群、张绍义、张少兵催收,被害人累计还款73000元,被告人范高群、张绍义、张少兵、范少平、高鹏诈骗既遂24000元。 （九）2017年9月28日,被害人李×1经被告人马清介绍，向宁信公司借款100000元,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款75500元,后被害人逾期未还款,被范高群、张绍义、张少兵、张翔、余泽勇、王乔、曾敬松、宋维铭多次上门滋扰催帐,并在宁信公司被要求抵押车辆还债,李×1累计还款27000元，被告人范高群、张绍义、张少兵、范少平、高鹏、王乔、曾敬松、张翔、余泽勇、马清、宋维铭诈骗未遂24500元。 二、涉嫌敲诈勒索罪、非法拘禁罪的事实 （一）2017年8月20日，被害人胡×1向宁信公司借款50000元,扣除头息、保证金、家访等费用后实际放款35000元，后被害人还款15000元逾期，在宁信公司被范高群、张绍义、张少兵、张翔、余泽勇、王乔、曾敬松、宋维铭非法拘禁，期间,上述人员对被害人进行了威胁恐吓，迫使胡×1父亲还款40000元，宁信公司敲诈勒索既遂20000元。 （二）2017年9月29日,被害人李×2向宁信公司借款10000元,扣除头息、保证金、家访等费用实际放款7000元，后被害人逾期未还款，被告人范高群、张绍义、张少兵、宋维铭、张翔、王乔、曾敬松、余泽勇、高鹏在宁信公司非法拘禁李×2，期间,上述人员对被害人进行了威胁、恐吓、殴打,迫使李×2亲属还款17300元,宁信公司敲诈勒索既遂10300元。 （三）2017年11月20日,被害人沈×1向宁信公司借款13000元，扣除头息、保证金、家访等费用实际放款10000元,后被害人逾期未还款,被告人范高群、张绍义、张少兵、高鹏、张翔、余泽勇、曾敬松在宁信公司非法拘禁沈×1，期间，上述人员对被害人进行了威胁、恐吓，迫使沈×1亲属还款16000元,宁信公司敲诈勒索既遂6000元。 三、寻衅滋事的罪的事实 2017年11月18日,被害人史×向宁信公司借款。后逾期未还款，被告人张翔、曾敬松、王乔、宋维铭、余泽勇按照公司安排,先后两次前往史×位于青海省××县家中催收,使用喷漆的手段滋扰,并欲强行将史×带至宁信公司。期间,催收人员与史×的家人发生冲突,致使史×母亲心脏病突发。 针对上述指控的事实，公诉人当庭宣读并出示了受案登记表，立案决定书，户籍证明，无犯罪记录证明，到案经过，报案材料，被害人赵×、夏×、黎×、罗×、苗×1、金×、方×、党×、李×1、胡×1、李×2、沈×1、史×的陈述及辨认笔录，证人薛×、吴×、肖×、毛×、凌×、陈×、苗×2、莫×、马×、张×、胡×2、胡×3、杜×李×3、李×4、沈×2、李×5、高×等人的证言，借据，收条，房屋租赁合同，身份证复印件，借款登记表，平台放款手续费，客户告知书，郑重声明，被害人微信聊天、转账记录，支付宝转账记录，中国建设银行交易明细，中国工商银行交易明细，扣押决定书、扣押笔录，协助查询财产通知书，土地登记信息查询情况，查封决定书，协助冻结财产通知书，办案说明，企业基本信息，营业执照，企业名称预先核准申请书，企业名称预先核准通知书，公司登记(备案）申请书，关于申请成立西宁富之豪商务咨询有限公司的报告，西宁富之豪商务咨询有限公司章程，房屋租赁合同，公司注销申请，被告人张绍义、张少兵、范高群、范少平、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔的供述、辩解及其辨认笔录等证据。 公诉机关据此认定，被告人张绍义、张少兵、范高群、范少平、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔假借民间借贷,以暴力、威胁手段多次实施违法犯罪活动,为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响，依法应当认定为恶势力犯罪集团。 被告人张绍义、张少兵、范高群、范少平、高鹏、王乔、曾敬松、张翔、余泽勇、马清以非法占有为目的,假借民间借贷之名,通过宁信公司签订单方虚高借款协议、采取本金内扣除头息、收取高额逾期费用、虚构高额债务等手段非法占有他人财物,被告人范高群、张绍义、张少兵、范少平、高鹏诈骗95870元,数额巨大,其中既遂55130元,未遂40740元;被告人王乔、张翔诈骗33000元，数额较大，其中既遂4650元,未遂28350元;被告人曾敬松诈骗46970元，数额较大,其中既遂15120元，未遂31850元;被告人余泽勇诈骗38470元，数额较大，其中既遂10470元，未遂28000元；被告人马清诈骗31200元，数额较大,其中既遂3200元,未遂28000元；被告人宋维铭诈骗29200元，数额较大，其中既遂4700元，未遂24500元。应当以诈骗罪追究刑事责任。 被告人张绍义、张少兵、范高群、高鹏、王乔、曾敬松、张翔、余泽勇、宋维铭在索债过程中,通过限制被害人人身自由、言语威胁、暴力殴打、侮辱等暴力或软暴力手段,敲诈勒索被害人财物，被告人范高群、张绍义、张少兵、曾敬松、张翔、余泽勇敲诈勒索既遂36500元,被告人王乔、宋维铭敲诈勒索既遂30500元，数额巨大;被告人高鹏敲诈勒索既遂16500元,数额较大。应当以非法拘禁罪和敲诈勒索罪追究刑事责任。 被告人范高群、张绍义、张少兵、王乔、曾敬松、张翔、余泽勇、宋维铭为索取债务，滋扰、辱骂、恐吓他人,严重影响他人的生活,应当以寻衅滋事罪追究刑事责任。 被告人张绍义、张少兵、范高群、高鹏、王乔、曾敬松、张翔、余泽勇、宋维铭一人犯数罪，数罪并罚。 被告人张绍义对公诉机关指控的诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪不持异议，对寻衅滋事罪有异议；提出对胡×1没有敲诈勒索、非法拘禁的行为；对部分借款金额有异议的辩解意见。 被告人张少兵对公诉机关指控的诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪不持异议，对寻衅滋事罪有异议；提出其没有参与、指使对史×的催收的辩解意见。 被告人范高群对公诉机关指控的诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪不持异议；提出2017年11月25日其已将账本、放款、收款的银行卡和手机交给了公司，2017年11月25日以后的诈骗数额不应给其认定的辩解意见。 被告人范少平对公诉机关指控的诈骗罪不持异议；提出其没有参与公司分红，没有指使、参与催收，退股后的诈骗数额不应给其认定的辩解意见。 被告人高鹏对公诉机关指控的诈骗罪不持异议，但提出对非法拘禁罪、敲诈勒索罪不认可的辩解意见。 被告人曾敬松对公诉机关指控的诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪不持异议；提出其未参与第一起诈骗及第一起、第三起敲诈勒索、寻衅滋事；对指控的寻衅滋事的事实认可，但对罪名有意见的辩解意见。 被告人王乔对公诉机关指控的诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪不持异议；提出对寻衅滋事罪中导致史×母亲心脏病突发的情节不认可的辩解意见。 被告人余泽勇对公诉机关指控的诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪不持异议；提出寻衅滋事其仅参与一次的辩解意见。 被告人马清对公诉机关指控的诈骗罪不持异议；提出李×1不是其介绍的，没有参与第九起诈骗的辩解意见。 被告人宋维铭对公诉机关指控的诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪不持异议。提出其没有参与对胡×1的催收；对李×1的催收其仅参与开车带李×1到公司；其去了史×家，但行为不构成寻衅滋事罪的辩解意见。 被告人张翔对公诉机关指控的诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪不持异议；但提出其没有实施恐吓、辱骂、威胁行为的辩解意见。 被告人张绍义的辩护人提出：1.被告人张绍义不构成诈骗罪，受害人借款时明知借款金额、到手金额及利息，不存在虚构事实、隐瞒真相的行为，被害人没有因错误认识对财物进行处分；2.夏×、李×1未还清借款本金，出借人放弃利息的情况下，不构成诈骗；3.指控的第一起、第二起、第三起、第四起、第六起、第七起、第八起、第九起诈骗犯罪事实中借款合同金额或还款金额的证据不足；4.敲诈勒索罪与非法拘禁罪系催债过程中的同一行为触犯两个罪名的情形，构成想象竞合犯，应择一重罪处罚；5.对胡×1、沈×1催收过程中没有使用暴力、威胁、恐吓的方式；6.对史×催收时，没有寻衅滋事罪中随意殴打、追逐、拦截、辱骂、恐吓、强拿硬要、任意毁坏财物等行为，被害人对矛盾激化负主要责任，不应认定为寻衅滋事罪。 被告人张少兵的辩护人提出：1.借款人对于从本金中扣除各项费用是明知的，经借款人同意，不存在虚构事实或隐瞒真相骗取被害人财产的行为；2.如果被告人构成诈骗罪，应当按照单位犯罪追究责任；3.指控的第一起、第二起、第四起、第六起、第七起、第八起诈骗犯罪事实中无借款合同、借条，借款金额、到手金额或还款金额无其他证据佐证；罗×第二次借款的到手金额无证据印证；4.现有证据不足以证明非法拘禁他人3次以上、每次时间在4小时，或累计时间达到12小时以上；如果构成非法拘禁罪，应与敲诈勒索罪从一重罪处罚；5.寻衅滋事行为尚达不到犯罪的程度，应当进行行政处罚；6.张少兵的作用小于范高群和张绍义，其有坦白情节可以从轻、减轻处罚。 被告人范高群的辩护人提出：1.2017年11月以后，范高群不是该集团的首要分子；2017年11月以后的犯罪事实，范高群未参与，不应承担责任；2.对起诉指控的部分犯罪金额有异议，第一起、第六起的犯罪金额既有既遂，又有未遂，应择一重处罚，不能累加；诈骗罪中第二起、第四起、第六起、第七起、第八起犯罪事实及敲诈勒索罪第二起、第三起犯罪事实中合同金额、到手金额、还款金额的证据不足；3.敲诈勒索罪与非法拘禁罪应择一重罪处罚；4.每一起非法拘禁的时间的证据存在矛盾，不能证明每起非法拘禁的时间超过四小时；5.本案认定为涉恶案件有异议；6.范高群在该犯罪集团中地位不高，有自首情节，认罪态度好，应从轻处罚。 被告人范少平的辩护人提出：1.本案不构成恶势力犯罪集团。范少平仅出资，不参与公司管理，其对公司放贷、催收、制定利息等不知情，不是该集团成员；2.放贷过程中，没有隐瞒真相或虚构事实的情况，其行为属民事法律调整的范围；3.借款金额仅凭被害人陈述确定明显不当，不能将所有的利息认定为诈骗金额。4.被告人有自首情节，且当庭认罪、认罚，应对其从轻处罚。 被告人高鹏的辩护人提出：1.对起诉书指控高鹏犯诈骗罪的定性不持异议，但对李×1的犯罪数额认定不客观，应依法纠正；高鹏属诈骗罪的从犯，应对其从轻、减轻处罚。2.起诉书指控高鹏犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪达不到犯罪事实清楚，证据确实充分的程度，不应认定。 被告人曾敬松的辩护人提出：1.被告人曾敬松没有非法占有的目的，没有以虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取他人财物，其催收行为不构成诈骗罪；2.被告人受公司安排前往史×家催收，未严重影响史×的工作、生活及生产经营，未造成恶劣影响，不构成寻衅滋事罪；3.赵×、胡×1的借款，均发生在曾敬松来宁信公司之前，曾敬松未参与；4.曾敬松到案后，自愿如实供述自己的罪行，认罪认罚，可以从轻处罚。 被告人王乔的辩护人提出：1.被告人王乔没有虚构事实或隐瞒真相，将他人财物据为己有的共同犯罪的主观故意，不构成诈骗罪；2.本案发生在2017年，依照从旧兼从轻原则，不应适用《关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》，不构成寻衅滋事罪；3.被告人王乔等人用油漆写字等行为构成寻衅滋事罪，但导致史×母亲心脏病突发不能作为该罪的从重情节；4.被告人应认定为从犯，应对其从轻、减轻处罚。 被告人余泽勇的辩护人提出：1.被告人余泽勇没有非法占有财产的目的，没有虚构事实，隐瞒真相，不具有主观上的共同犯罪故意，不构成诈骗罪；2.没有充足证据证明被告人余泽勇对胡×1、李×2、沈×1有辱骂、恐吓及非法拘禁行为，不构成敲诈勒索罪和非法拘禁罪；3.被告人余泽勇仅第一次去了史×家，不应对第二次寻衅滋事承担责任；4.被告人余泽勇是从犯，依法应当从轻、减轻处罚；其有坦白情节，依法可以从轻处罚。 被告人马清的辩护人提出：1.马清应属于恶势力犯罪集团的一般参加者；2.“被害人”清楚自己借多少钱，能拿到多少钱，逾期费多少钱，没有捏造事实，隐瞒真相，使被害人陷入错误认识；3.马清归案后如实供述，属坦白，当庭认罪认罚，建议对马清判处一年以下刑罚并适用缓刑。 被告人宋维铭的辩护人提出：1.宋维铭属于从犯，系一般参加者，应从轻处罚；2.第一起敲诈勒索事实不清，证据不足；宋维铭的敲诈勒索数额为10300元，属数额较大；3.第一起非法拘禁中，没有证据证明宋维铭参与；第二起非法拘禁中，宋维铭与其他同案人员将李×2带到宁信公司后离开，没有参与非法拘禁；非法拘禁的时间未达到《关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》规定的“累计12小时以上，非法拘禁他人三次以上、每次持续时间在四小时以上”，宋维铭不构成非法拘禁罪；4.宋维铭参与寻衅滋事的犯罪事实只有一起，不符合刑法关于寻衅滋事罪的规定及解释，被告人的催债行为没有达到严重破坏社会公共秩序的程度，不构成寻衅滋事罪。5.宋维铭没有参与上门催收，李×1给宁信公司还的钱不属于虚构的债务，被害人没有陷入错误认识处分财产，不存在上当受骗的情形；且诈骗罪既遂标准为5000元，宋维铭的诈骗数额未达到该标准，不构成诈骗罪。 被告人张翔的辩护人提出：1.公诉机关起诉张翔诈骗既遂为4650元，未达到定罪标准，不构成诈骗罪；2.被告人张翔没有向被害人敲诈勒索财物，没有敲诈勒索的共同故意及帮助行为，不构成敲诈勒索罪；3、被告人张翔第一次去史×家的行为不属于情节恶劣或情节严重，不构成寻衅滋事罪；4.对胡×1催收时，张翔只是坐在办公大厅，未参与对胡×1的敲诈勒索和非法拘禁；被告人张翔受指派将李×2带至宁信公司的行为属非法拘禁罪的从犯；被告人张翔仅参与对沈×1的家访，未参与对沈×1的非法拘禁、敲诈勒索；5.被告人张翔属从犯，其主动投案并如实供述犯罪事实有坦白情节，应给予从轻、减轻处罚或适用缓刑。 经审理查明，2017年8月，被告人张绍义、范高群、张少兵、范少平出资成立小额贷款公司，先后在西宁市××区、20楼设立办公地点，以宁信商务公司（以下简称：宁信公司）的名义，向社会不特定人群发放小额贷款。该公司于2017年12月14日工商登记为西宁富之豪商务咨询有限公司，法定代表人余泽勇，监事范高群，地址在西宁市××区。经营范围为商务咨询、企业管理咨询；会务服务、展览展示服务、礼仪庆典服务；企业形象策划、公关活动策划。西宁富之豪商务咨询有限公司于2018年5月申请注销登记。 被告人张绍义、张少兵、范高群、范少平为宁信公司实际控制人。被告人张绍义、张少兵、范高群审核客户资料、安排家访、与客户签订贷款合同、协商还款事宜；被告人张绍义主要负责催收，被告人张少兵也负责记账，被告人范高群主要负责放款、收款和管理公司财务；被告人张绍义、张少兵、范高群相互配合管理公司具体事务。被告人范少平虽不参与审核、放贷、催收等具体业务管理，但其是公司股东，参与分红，掌握公司运营模式，查阅、监管公司账目。 被告人高鹏是宁信公司的门店经理，管理业务部，负责招聘、培训、管理业务员，下发业务量，协助张绍义、张少兵、范高群与客户签订合同，客户的每一笔借款高鹏均有提成。被告人曾敬松、王乔、余泽勇、宋维铭、张翔负责家访、催收。被告人马清在公司成立前期是业务部团队经理，后其负责催收。 宁信公司通过同行介绍、散发宣传卡片、在微信朋友圈发送贷款信息广告的方式招揽客户,假借民间借贷之名,引诱客户签订与实际借款金额不符的借款合同、空白房屋租赁合同，上门家访考察后,以服务费、家访费、保证金等名义虚增借款金额，制造虚假给付痕迹，以利息、违约金、逾期费等名义恶意垒高借款金额，骗取借款人财物；借款人逾期未还款后，宁信公司催收人员打电话、上门催收；在索债过程中，催收人员采用语言威胁、辱骂、上门滋扰，或强行将借款人带到公司实施殴打、非法拘禁等行为，为非作恶，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣社会影响。形成以被告人张绍义、张少兵、范高群为首要分子，被告人范少平、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔为成员的较为固定的犯罪组织，属恶势力犯罪集团。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1、被告人张绍义供述，2017年8月，范高群准备在西宁万方城找铺面做个人借贷业务，让我负责公司行政管理工作。公司做贷款中介、网贷业务，实际上范高群进行个人借贷业务。范高群在万方城20楼找到铺面，我帮他买装修的材料及办公家具。公司全称是宁信商务咨询公司，法定代表人是余勇。余勇没有出资，范高群一人出资。 2017年8月底，范高群让我把张少兵叫来，我、范高群、张少兵、毛×、高鹏出席开业仪式。2017年9月，宁信公司开始放款。公司没有设立部门。2017年9月我到公司，直到2017年11月左右，中间断续离开过公司五六次。2018年，范高群觉得个人借贷业务做不下去，公司不存在了。2018年我没来过公司。我没殴打、限制客户人身自由，没见到公司工作人员殴打、辱骂、威胁、限制客户人身自由。范高群发工资，我负责家访的人员考勤。我的工资在4500元至6000元不等。 公司业务员自己寻找客户，自己打广告，联系其他中介向宁信公司介绍客户。业务员带客户来，范高群接待，了解客户基本信息，确定客户是否有还款能力后，签订借款合同。大部分借款合同是范高群签，出借人是范高群，范高群忙时，委托我和张少兵签。客户签借条，借条给范高群。再对客户进行家访，范高群让王乔、张翔、余勇、宋维铭进行家访，核实客户资料是否真实。范高群与客户商谈，家访要收取200元至500元不等的家访费。家访后给范高群反馈信息，范高群决定是否放款。范高群怎么放款不清楚。我曾替范高群和客户签过一份1万元的借款合同，给客户7500元，范高群扣除2500元的费用。扣除的费用包括合同数额百分之十的服务费、保证金1000元，家访费500元。扣除的费用在签合同前告知客户，经过客户同意。范高群代收服务费，当天再返还给业务员。范高群以个人名义放贷，还款时间、还款期数、还款数额由范高群与客户商量决定。利息三分到八分不等。还款能力越高利息越低。公司没有催收部门，谁负责家访谁催收。 公司开过两三次工作会议，由我主持，主要向家访人员讲一讲家访时的细节，家访时要实事求是。公司刚开业时范高群安排业务员进行家访，公司业务员为了拿提成，汇报虚假家访信息，提高贷款成功率。范高群和我商量后将家访人员调整为王乔、张翔、余勇、宋维铭、周×。除了宋维铭不是湖北人，其他人都是湖北人。我联系王乔、张翔、余勇来公司，周×是毛×带来的。 辨认笔录，张绍义辨认指出范高群是宁信商务公司以个人名义进行放贷的人员，也是对客户进行审核资料、与客户签订借款合同、放款及为所有工作人员发放工资的人；毛×是宁信商务公司的业务员，该男子向范高群介绍需要借款的客户；余泽勇是宁信商务公司的法人代表余勇，也是在公司为范高群介绍客户及对客户进行家访的人员；高鹏是宁信商务公司的业务经理，主要负责管理公司业务员；宁信商务公司的工作人员张少兵，主要负责接待客户，审核客户资料，受范高群委托与客户签订借款合同；曾敬松是家访人员，期间（上班一个多月），对借款客户进行下户家访；马清是业务员，是否向范高群介绍借款客户不清楚；王乔、宋维铭是家访人员，对借款客户下户家访；张翔是家访人员，对借款客户是否家访不确定。 2、被告人张少兵供述，2017年8月，我来西宁时宁信公司已经成立，听说是2016年8月初成立。宁信公司在西宁市××栋，主要做小额贷款。公司里有我、范高群、张绍义，公司的事情我们三个人商量，张绍义管理公司。我在公司审核客户资料，范高群决定放款的事情；王乔、张翔、余勇、张振主要下户考察客户；高鹏是客户经理，负责管理业务员，高鹏向张绍义汇报工作；马清和宋维铭刚开始做业务，后来做家访；靳晓军是公司的业务部小组的组长，薛×是业务员，毛×和周×专门搞网贷，其他都是业务员。 自2016年9月，范高群分四五次向我借了160万元。2017年9月22日至2017年12月8日，通过我妻子刘霞尾号为715的建行卡多次给范高群转账，他借我的钱投资到公司往外放贷。2018年1月至2月，宁信商务公司不对外放贷，范高群开始收账。2018年6月，范高群把我的钱还清后我就离开了。他用他工商银行卡转账到我妻子尾号为715的建设银行卡上。 范高群大概出资200多万元，我以给范高群借款的方式投资160万元，张绍义以万方城18楼租房的租金计算投资。范高群和我约定每月按照投资金额的百分之一算利息，如果公司挣得好多给我一点，范高群每个月给我发工资，工资3500元到6000元不等。范高群和张绍义之间的约定我不清楚。 业务员将客户带到公司，范高群、我、张绍义审核客户是否有工作、有房产、有还款能力，每个月收入多少。审核通过后，把客户带到范高群的办公室，放不放款由范高群说了算。客户按照范本填写申请表，安排王乔、曾敬松、余勇、张翔、周×、张振、宋维铭等人家访，通过下户核实客户提供信息的真实性。家访人员给范高群打电话汇报，范高群给客户转账。金额小的范高群直接放款，数额大的会与我、张绍义商量。客户按照每月一周期把钱还给范高群，如果有逾期，范高群、张绍义、王乔、曾敬松给客户打电话催款。 我们根据客户提出的贷款金额，告诉客户收取百分之十的业务员介绍费；根据客户家庭住址的远近收取300元至800元不等的下户费及百分之五到百分之十不等的保证金；根据客户的月还款能力确定还款期数及每个月还多少钱；利息与客户谈好，对还款资质不好的客户提前扣除一期的利息，月息为百分之五到百分之十，针对客户的情况利息不一样；当场签协议，包括借款合同、借条、收条、借款须知、还款须知各一份；对逾期的客户主要通过打电话催款，对有些不还钱的客户，把他叫到公司，告诉他不还钱就不能走。 辨认笔录，张少兵辨认指出余泽勇就是余勇，是宁信公司家访人员；马清是宁信公司业务员，向公司介绍客户；曾敬松是宁信公司家访人员；王乔是宁信公司家访人员；宋维铭是宁信公司的业务员，2017年底开始对客户下户考察；高鹏是宁信公司门店经理，负责管理业务员；张翔是宁信公司家访人员；范高群是宁信公司出资人，对客户面审，资格审查、与客户签订借款合同，并向客户放款、收款；张绍义对客户面审、资格审查、与客户签订借款合同的人。 被告人范高群供述,2017年6月底，我堂哥范少平说他和张绍义、张少兵合作在西宁市要开一家小额贷款公司，让我帮他管理公司。范少平、张绍义、张少兵商量出资和利润分红，决定张绍义和张少兵占公司百分之六十的股份，范少平占百分之四十的股份，范少平提出公司盈利后给我百分之十的利润分红，公司亏损我不用负责。公司上班的出资人每月发3000元工资，范少平不参与公司管理，没有工资。张绍义出资55万元，范少平出资100万元左右，张少兵出资100万元左右。公司装修27000元及租赁宿舍的36000元是张绍义出的。 2017年8月，我到西宁市，张绍义和余勇开车接我，我和张绍义详细谈了开设公司的情况，张绍义说他在西宁已经开了一家长盈商务公司，已向他人放贷，由于放贷的资金不够所以想找我堂哥范少平和张少兵合作，资金到位后成立一家新公司。第二天，张绍义带我到西宁市××区，张绍义介绍我认识了余勇、王乔、张翔、毛×、周×、张振父子。余勇、张翔、王乔负责给客户家访；毛×和周×是做网贷的，与张绍义有合作关系；张振父子在万方城卖床上用品。马清、宋维铭干的比较久。 8月20日左右，张绍义、范少平和张少兵觉得18楼的公司面积太小，商量在20楼租一套大些的办公室。张绍义和房东商量好价格，我和张绍义到20楼5号房与房东签订房屋租赁协议，租期是一年，我将100000元转账给房东。张绍义找人装修好后，公司招聘了门店经理高鹏、部门经理靳晓东等人。公司于2017年9月5日左右开业，开业后公司开始向社会上的人群放贷。 范少平、张绍义、张少兵互相不信任，商量后决定将筹备的钱由我保管，以我的名义办理银行账户向他人放款、收款。我办了一张建设银行卡，一张工商银行卡，用来放款、收款。范少平让他的弟妹刘琴给我的工商银行卡上汇款30万元，张少兵让他的老婆刘霞给我的工商银行卡上汇款30万元，之后开始放款。张绍义在公司开业后在我的工商银行卡上汇款，汇款多少忘记了。三个股东商量放款账户上只剩100000元的时候，提前通知他们，他们将钱汇入我的工商银行账户中。2017年9月初至2017年12月底,我的账户向他人放贷。期间，张少兵和范少平用刘霞、刘琴的账户向我汇款，汇款次数比较多。我的收款账户收到客户的还款后，转到我的放款账户，收回来的钱继续放款。我和张少兵每天记载、核对放款、收款的数额，害怕对方捣鬼。因为收回来的金额有时也会放出去，我们没有分过利润。2018年1月底，公司停止放款。2018年过完年后，公司主要收账。 我们公司叫宁信商务公司，张绍义随便起的名字。宁信公司由张绍义负责，张绍义说了算，公司开会张绍义主持，会议内容张绍义决定。我和张少兵协助张绍义管理公司，公司内如果遇到事情和大额放款我们三个人会商量。我有30000元以下的放款权。30000元以上属于大额款项。 张绍义对客户进行资格审查、面审、签订借款合同、公司会议主持、外交联系等工作，但主要负责风控部门的催收。张少兵负责审查客户，和客户面谈借款事宜，记录款项支出和收取的账目，和客户签订借款合同。我主要负责记账，对客户进行资格审查、面审、签订借款合同，最主要的是放款和收款。我管过三四个月的账，后期负责后勤工作。 公司设有三个经理办公室，我和张绍义一间，门店经理高鹏一间，张少兵一间。公司下设业务部，业务部下设一个门店经理，后期增加到两个部门经理，分别是薛×和靳晓军，部门经理下面是业务员。业务员由门店经理和部门经理招聘。我们要求业务员一个月内介绍或寻找一名贷款客户，且客户必须贷款成功。高鹏将我们的要求传达给部门经理。业务员向公司介绍或寻找贷款客户，并拿提成或返点，按照客户贷款时所签的借款合同金额的百分之六至百分之八计算。所有的贷款客户是业务员带来的，业务员不和客户签合同。风控部由张绍义负责安排，成员有王乔、余勇、小宋、周×、张振。期间，曾敬松、马清来到风控部。公司成立一个月后，周×、毛×、张振就离开了。周×和毛×以前是做网贷的，在宁信公司没有开业之前，张绍义自己在18楼的长盈公司放贷，和张少兵是合作关系。毛×不属于宁信商务公司的人。周×在宁信商务公司做过催收人员，张振也在催收部工作。 范少平来过公司三次。第一次，他和张少兵一起来，与张绍义、张少兵商量公司成立情况；第二次，因为我和张少兵所记的账不相符，范少平于2017年12月来公司查账；第三次，2018年过完年，他来公司对账。公司放贷的事情范少平清楚，我们给范少平说过暴力催收的事情。张少兵给范少平打过电话，将殴打客户的事情告诉了范少平，范少平在电话中说不能打人，不能骂人，不能把客户抓到公司，收不到钱就算了。 高鹏是公司的门店经理，他管理所有部门经理及业务员的考勤、培训工作，有时帮我们审核客户资料、和客户签订合同。合同还款周期、还款金额是我、张绍义、张少兵计算好的，高鹏只是帮助我们和客户签订合同，不让客户签错。我们给客户计算的贷款数额及贷款流程他们都清楚。高鹏会拿到所有贷款客户成功贷款后的提成。风控部的催收人员将逾期的客户带至公司催收时，高鹏有时帮公司说话。 2017年11月，由于薛×和高鹏吵架，张少兵提议将薛×及四五个业务员分流到18楼的长盈公司，薛×是长盈公司的的门店经理，后来我和张少兵、张绍义到18楼的长盈公司和客户签订借款合同。 风控部是比较重要的部门。催收人员对客户进行家访、资格审查、评估是否有还款能力，对不还款的客户和逾期的客户，去客户家中商谈还款问题，将部分不还款的客户强行带到公司，对客户以殴打、辱骂、威胁、恐吓、限制人身自由等方式进行催收。 王乔、张翔、余勇、曾敬松都跟着张绍义从云南省来到公司。公司开业前，王乔、张翔、余勇已经到公司。2017年10月过完国庆节，曾敬松到公司。小宋是青海本地人，开业期间来公司，开始是业务员，9月底被张绍义调配到风控部。马清刚来时是业务员，11月是部门经理，2018年4月之后才开始干催收。 客户借款时需要签借款申请表、借款合同、借条、收条、房屋租赁合同，这些是经过我和张绍义、张少兵商定后，在公司开业之前制定的。借款合同金额和客户实际到账金额不一致，合同内容及借款须知会提前告知客户，要扣除保证金、服务费、下户家访费。签订的借条、借款合同金额、收条数额一致。平台服务费是借款合同金额的百分之十，下户考察费一般是500元，保证金是借款合同的金额的百分之十。客户没有逾期，保证金会在还款金额中扣除；有一次逾期，保证金不退还。平台费是借款合同金额的百分之六至百分之十，是给业务员、部门经理的提成，其中百分之六给业务员，剩下的给门店经理和部门经理。收条的内容是今收到范高群多少钱，以转账方式收取多少钱，以现金方式收取多少钱，转账方式收取的数额才是客户实际到账的数额，现金方式收取的数额就是公司扣除的平台服务费、下户考察费、保证金。这样写的目的是少出本金，让客户按照借款合同金额还款。为了防止别的贷款公司知道我们的贷款细节，借款合同不给客户。公司的每月放款金额不确定，每月50万至100万元不等，从2017年9月至2018年1月共放款5个月。 客户逾期后，张绍义首先给客户打电话催收，告知还款金额、最后还款时间。没钱的客户，找我、张绍义和张少兵协商还款时间。有的客户多次逾期或贷款后无法联系，张绍义派人前往客户家中核实；客户在家，催收人员与客户家属商量还钱；有时催收人员要求客户到公司协商解决；有时会把客户骗至公司，要求客户还钱。期间，会以殴打、辱骂、威胁、限制客户人身自由、让客户下跪等方式进行催收。我、张少兵、张绍义与客户协商，要求客户重新签订一张借条。为了让客户的家属及朋友相信客户向我们公司借过钱，让客户拿着重新签订的借条及借条上相等的现金给客户拍照，拍完照后将现金收回，让客户给亲朋好友打电话借钱。有的客户家属及朋友还完钱后我们才让客户离开。多收的钱是逾期费和利息，逾期费是借款合同金额的千分之三，按日计算。 催收时，催收人员要求客户将钱还到我的微信、支付宝账户、建行卡上，现金还款的催收人员交给我，我再入账。客户通过微信、支付宝、现金、银行卡转账还款，大多数客户是以微信还款。还款的微信账号是我的，微信号码用我尾号6722的手机号注册。两张银行卡都绑定了我手机尾号为6722的微信号和支付宝账户，手机平时由我、张绍义、张少兵管理。2017年开业前至2017年年底，一般由我放款、收款。 我和张少兵每天按照签订的借款合同对账，合同上记载着通过银行卡给客户转账的数额，也就是公司每天放款的数额，收款的数额也会计算。我和张少兵每人有一个账本，每隔一两天对账，每个月对一次总账。后因为账目上少了钱，他们怀疑我把钱私用了，2017年年底我把账本、手机、银行卡给了张少兵、张绍义。公司没有盈利，本金还有将近一百多万没有收回。 每个月十五号之前，高鹏将业务员和部门经理的工资表交给我们三个人，我们三个人审核后将所有业务员的工资以银行转账或现金的形式交给高鹏，由高鹏发给每个业务员。曾敬松和王乔跟着张绍义时间比较久，与张绍义关系比较好，张绍义规定王乔和曾敬松工资比其他人高一些。 2018年1月，公司使用的收款手机、放款手机都交给了张绍义。2018年过完年，我们不打算开业了，三月份张绍义用我名下的建行卡向出资人退股。按出资比例退股，张绍义、张少兵各占股份百分之三十，范少平占百分之四十。首先退张少兵和范少平的，我没有出资就没有给我退。2018年8月15日左右，我离开公司。 辨认笔录，范高群辨认指出余泽勇是宁信商务公司的催收人员余勇，余勇对客户催收时有辱骂、限制人身自由等行为；马清是宁信商务公司的催收人员，马清对黎×、金×、党×等客户催收；曾敬松是宁信商务公司的催收人员，期间对客户殴打、辱骂、限制人身自由；王乔是宁信商务公司的催收人员，期间对客户殴打、辱骂、限制人身自由；宋维铭是宁信商务公司的催收人员小宋，期间对西钢钢厂上班的男子限制人身自由；高鹏是宁信商务公司的门店经理，期间负责管理公司所有业务员，培训业务员工作，有时候帮着给客户签订借款合同、审核客户资料；张翔是宁信商务公司的催收人员，期间对客户催收、并限制客户人身自由；张少兵是宁信商务公司的出资人，期间负责审查客户，和客户面谈借款事宜，记录款项支出和收取的账目，和客户签订借款合同；张绍义是宁信商务公司的出资人，期间负责审查客户，和客户面谈借款事宜、签订借款合同，负责催收。 4、被告人范少平供述，2017年4、5月的一天，张绍义打电话说在青海省西宁市做无抵押放贷生意。2017年7月底，我给范高群说张绍义在青海省西宁市做无抵押贷款，让他到西宁市找张绍义了解贷款公司行情。2017年8月初，我和张少兵到西宁市找张绍义，张绍义、张少兵、范高群和我见面，张少兵提出他和张绍义各占百分之三十的股份，我占百分之三十的股份，范高群占百分之十的股份。 我找弟媳刘琴借钱，让刘琴将200000元打入范高群的账户，后面我陆续向刘琴借款，都打入范高群的账户。刘琴和宁信公司的事情没关系。张少兵和张绍义也将钱打入范高群的账户。范高群出资250000元，但他没钱，我替范高群出资，这件事只有我和范高群知道，张绍义、张少兵认为范高群自己出资。张少兵、张绍义出资的具体数额我不知道。前期出资的钱放完款后，张少兵打电话让我想办法找钱，我找刘琴借钱，将钱打入范高群的账户。刘琴于2017年8月9日至2017年12月6日共向范高群转账240万元，是我出资的钱。 宁信公司没有放贷资质。张少兵、张绍义、范高群负责管理公司，钱不够了张少兵给我打电话，我借钱汇到范高群的账户。公司里张少兵和范高群管账。张少兵提议范高群管钱，我担心我投资的钱会被张绍义、张少兵做手脚，我比较信任我堂弟范高群。 本金回来以后，所赚的钱按照投资比例分红，我、张绍义、张少兵按照百分之三十分红，范高群按照百分之十分红。宁信商务公司没有盈利，本金全部退给我了。2018年3月开始退股，范高群给我退了200万元，转到刘琴和张砚海、肖×银行卡内，具体每张银行卡打了多少钱我不知道，还有49万是张绍义本人给我（肖×银行卡）退还的。 公司实际上是无抵押贷款，向他人放贷，放贷流程我不清楚。我认为宁信商务公司放的贷款主要挣利息。我来过宁信商务公司四次。2017年8月初来过，和张绍义、张少兵、范高群初步商量开公司出资的事情；2017年年底，我觉得钱放在公司心里不踏实，向范高群了解公司的资金运转情况；2018年过年前后，来公司要投资的本金。肖×是刘琴的外甥，来公司替刘琴收钱。 我没有参与宁信商务公司的运营及管理。公司运营中，范高群有时会给我打电话，我有时会给范高群打电话，在电话里聊公司的运营情况，向范高群了解公司放贷过程中有没有出过什么事情，就是有没有打人的事情。 辨认笔录，范少平辨认指出张少兵是宁信商务公司的出资人和负责人之一；范高群是在宁信商务公司管钱的人；张绍义是宁信商务公司的出资人和负责人之一；曾敬松是宁信商务公司的工作人员，具体干啥不知道；刘霞是张少兵的妻子；肖×在宁信商务公司待了一个星期左右。 5、被告人高鹏供述，2017年9月，宁信商务公司的老板张绍义叫我到万方城20楼当业务经理，主要负责管理宁信商务公司的业务量及业务员。去之前公司已经营业，没有营业执照，后用余勇的身份证注册了宁信商务公司，法人是余勇。一个月以后，公司举办开业典礼。范高群管理公司进出账，老板张少兵是张绍义的哥哥，“王强”管理催收，周×、余勇也负责催收。2017年12月底公司不再办理放贷业务。2018年初老板把公司关了，不放款，只收款。2017年9月初至12月底，我在公司工作了四个月。我于2018年2月初离开公司。我听张绍义说四个月期间投入400万到500万元，债权有1000多万元。 我到公司时周×、毛×就在，毛×干了半个月离开，周×干了一个多月也离开了。宋维铭干了一个月的业务员被张绍义调到催收部；马清是业务员，9月底张绍义把马清升职为业务部团队经理，11月马清参加催收工作，但他还是团队经理；曾敬松10月中旬到公司催收部。张绍义在催收部，主要负责对逾期不还款的客户进行催收和家访。 宁信商务公司注册名称叫富之豪信息咨询有限公司，公司主要放高利贷，靠巨额利息盈利。对外发的小广告是以宁信商务公司的名义。公司分别在西宁市××区设立办公地点。20楼有公司的标志，墙上贴有“宁信商务”字样，主要负责正常的业务办理及催收；18楼没有任何公司标志，主要用来对不正常还款的客户进行暴力催收。如果客户不能还钱，张绍义、“王强”、宋维铭、余勇把客户带到18楼，对客户又打又骂。范高群、张少兵、张绍义管理18楼的公司。薛×是18楼的门店经理。 宁信商务公司的出资人有范高群、张绍义、张少兵，公司的事务这三个人说了算。公司下设两个部门，业务部和催收部。我是业务部经理，有两个团队，团队经理分别是马清和靳晓军，业务部共有大概二十人，主要负责找贷款客户。催收部由“王强”负责，有宋维铭、余勇、周×、张翔及一个光头，主要负责对客户进行家访和催收。我刚去公司的时候毛×是业务员，过了半个月他走了。客户的贷款由范高群发放，张绍义偶尔也放款。张绍义平时不在公司，因为他经常晚上去催收，白天不来公司，公司里我感觉是范高群和张少兵说了算。 我负责把公司的业绩量做好，把公司的业务员管理好，督促团队经理马清和靳晓军管理好手下的业务员，拉客户。我制定考勤制度，统计业务员的底薪，上报给范高群，范高群把业务员的工资转给我，我通过微信或银行卡转给业务员个人。提成和奖金由范高群统计，通过他自己的银行卡直接打给业务员。 业务员找到客户或者同行介绍客户后，业务员把客户带回公司填写个人信息表，客户拿着表进张绍义或张少兵的办公室，有时候范高群也面谈客户。客户同意贷款，催收人员去客户家里看房子和客户的财力情况，看客户的还款能力。贷款时客户提供的相关材料复印件，填个人信息表、借款合同。范高群、张绍义和张少兵负责签合同。张少兵和范高群最后决定，范高群操作放款。 公司向外放贷不需要抵押物，客户有固定资产就可以。公司以无抵押、无担保、信用贷款、当天放款宣传放贷业务，客户都是急着用钱、没办法从银行贷款的人，不需要提交个人征信。我认为这是为了招揽客户。办理贷款的时候，范高群、张少兵、张绍义关于利息算法以及每期还款金额会提前与客户说好。范高群、张少兵、张绍义算还款金额的时候只说每个月还多少钱，不告诉客户一共要还多少钱，因为一共还的钱特别多。客户有的是业务员找来的，有的是同行甩单介绍来的。客户和宁信商务公司签订一份贷款合同，合同在公司，客户如果要把合同带走，公司不放款。 我没有和客户谈过贷款事宜，也没家访过。一次，张少兵安排我指导客户签合同，合同内容包括客户基本资料、贷款金额、还款金额和日期、贷款期数、约定的违约金、上门催收的车马费，合同上数额、期数已填好。借款合同上注明了还款方式。客户拿到的放款金额不是合同金额，合同金额要扣除10%的手续费、第一个月的利息和1000元家访费。每月利息按合同金额的10%计算，利息不会跟着本金减少而减少。月息不固定，主要看人下菜。我听到范高群给客户说如果逾期，公司人员上门找客户，向客户收取每人500元的车马费，逾期还有逾期费。客户借款时给范高群写收条，收条内容为今从范高群处借款多少钱，以银行转账方式收到多少钱，以现金方式收到多少钱。银行转账收到的金额是客户实际收到贷款的金额，以现金方式收到的金额是被扣除的平台服务费、保证金及家访费。 宁信公司没有放款资质。客户将每期的本金和利息转入范高群、张绍义、张少兵的私人账户，大多数转到范高群微信里。客户的还款方式有微信转账、支付宝转账、银行卡转账、现金还款。范高群的微信名就是“范高群”加他的手机号码。有人逾期或不还款，公司的催收人员到客户家催收，我没去过。催收人员有“王强”、余勇、宋维铭、周×、张绍义，宋维铭会聊这些不还钱的客户被他们打骂的情况。催收总指挥是张绍义，张绍义先给客户打电话，解决不了，他会带人上门催收。催收的客户多，他带一队人，“王强”带一队人。我听说都是两个人到客户家里进行催收，有时也会把客户带到公司进行催收。我是从2017年10月中旬发现公司存在违法犯罪活动的，因为公司的利息特别高，还看见催收人员宋维铭殴打客户，与同事聊天过程中了解到公司还有个18楼，专门用来对客户进行暴力催收。 公司有两部手机，一部是转账手机，另一部是收账手机，由范高群一个人管理。公司有两份账，范高群记一本账，张少兵记一本账，我见过他俩都在记账，张少兵说他俩要对账。他俩估计每个星期或每个月对账。2017年11月左右，公司来了两名男子，其中有一名戴眼镜的年轻男子在公司里对账。年轻男子在公司待了一个月左右离开，另一名男子待了三四天离开。 辨认笔录，高鹏辨认指出宋维铭是公司催收部的催收人员，在2017年10月对客户进行殴打、催收；周×就是公司催收人员周×。毛×是公司业务员，负责拉客户；范高群是宁信商务公司的负责人，负责与客户签订合同，也是向贷款客户放贷的人；张绍义负责催收工作，负责签订合同，对客户资料进行审核；余泽勇就是余勇，在公司负责催收业务；张翔是公司催收人员；张少兵负责审核客户资料，负责签订借款合同；王乔就是宁信公司的催收人员“王强”，负责对逾期客户的催收工作；马清是宁信公司的业务员、团队经理、催收人员，负责公司催收、寻找客户、管理业务员；曾敬松是宁信公司催收人员，负责公司对逾期客户的催收；高鹏辨认指出刘霞是张少兵的妻子，在公司呆了四五天。 6、被告人曾敬松供述，2017年8月，张绍义让我到西宁的公司上班。11月份，我和张绍义一起到西宁。我到西宁时公司已经成立，当时公司里有范高群、张绍义、张少兵，风控部有王乔、余泽勇、宋维铭、张翔、周×。张绍义安排我在城西区万方城20楼宁信商务公司催收部工作。直到2018年12月至2019年1月之间离开西宁。 公司出资人有范高群、范少平、张绍义、张少兵。听范高群、张绍义、张少兵说范少平是公司最大的股东，出资三四百万，张少兵出资200多万，张绍义出资50万左右，范高群出资的金额比张绍义少。范高群是范少平的代表，在公司内管理账目。听股东说范少平占股百分之四十，张少兵占股百分三十，张绍义占股百分之二十，范高群占股百分之十。 范高群是宁信商务公司的出资人，主要负责管理公司。对客户进行面谈、审查贷款资质，和客户签订借款协议、约定还款事宜，客户所签订的借条、收条上写着范高群的名字；安排风控部人员下户家访考察、催收，决定是否放款；客户未还款，范高群与客户谈解决方案，放款、收款由范高群操作；其对客户进行催收并殴打、辱骂客户，让客户重新签订借条，范高群主要负责催收。 张少兵也是宁信商务公司的出资人，张少兵的权限在公司内最大。张少兵负责对贷款客户进行面审；和客户签订借款协议和借条，和客户约定还款事宜；安排风控部的人员下户家访考察、催收；与未还款的客户谈解决方案；也有放款的否决权，公司的所有事情张少兵都有发言权。 张绍义也是公司的出资人，但出资比其他人少。张绍义负责对贷款客户进行资格审查；安排风控部人员下户家访考察和催收；和客户签订借款协议和借条，和客户约定还款事宜；与未还款的客户谈解决方案。 他们之间的权利很均衡，在公司内都有决定权。张绍义的沟通能力比较强，所有在公司里里外外的事情都是张绍义来交涉，做协调。公司如果遇到大事情，范少平指挥范高群，主要是范少平和张少兵沟通。我见过范少平，他来过公司三至四次，和其他三个老板进行对账，每次来会带着一名男子，这名男子也对账。不清楚他是否知道公司存在暴力催收。 高鹏是门店经理，负责管理业务部，管理所有业务员，招聘业务员，审核客户资料、签订借款合同，放贷时也有一定的发言权。公司所有放贷业绩都和高鹏有关，每个月达到老板规定的放款任务，会得到相应的提成。我听老板们说每月放款50万至100万给高鹏提成百分之二。 公司下设业务部、风控部、经理办公室、门店经理办公室、前台，这些部门互相联系。业务部业务员寻找贷款客户，前台接待客户，团队经理对客户初步审查后，将客户交给门店经理，门店经理将客户带至范高群、张绍义、张少兵的办公室，由他们对客户进行面审。达到放款要求的，三个老板与客户协商贷款的具体事宜，算出贷款合同的金额、还款周期、还款数额，安排风控部与客户签合同、下户家访，家访结果上报给三个老板，家访后老板放款。 业务部分为四组，第一组组长马清，第二组组长靳晓军，第三组组长薛×，我来几天后薛×到××楼工作。张翔是张少兵叫来的，张少兵是张翔的姨伯；余泽勇是张少兵叫来的；我来到风控部之后宋维铭已经在了；我来一个月后周×离开；王乔是张绍义、张少兵兄弟带进来的；马清开始是团队经理，2018年4月左右和我一起催收。 公司业务员签订合同的情况少，忙的话业务员也参与签订合同，但合同的贷款金额、还款周期、还款数额老板提前定好。风控部也签订合同，也是老板算好的金额及还款周期、还款数额，我们只按照老板的要求和客户签订合同。 首先，客户要在申请表上填写申请借款的数额、用途，客户的家庭成员信息及电话号码，客户的工作单位及客户的其他个人信息；借款合同上面有借款金额、还款周期、还款金额、逾期费的计算方法，备注逾期后催收人员的催收费用；收条上记载了客户的借款金额；还签订空白的房屋租赁合同。这些合同放在范高群的办公室。合同内容会提前告知客户，并给客户说明扣款数额。借款合同的金额与收条上的金额一致，与实际到账金额不一致，因为要扣除保证金、服务费、下户家访费。 借条上内容为“今借范高群***钱，以转账方式收取***钱，以现金方式收取***钱”。转账方式收取的金额数是客户实际到账的金额，这样注明为了让其他人误认为客户实际到账的金额和签订合同的金额一致。扣除的平台费是借款合同金额的百分之十，平台费给业务员。保证金也是借款合同金额的百分之十，如果客户按期还款，最后一期少还百分之十的保证金，有一次逾期保证金不退还。规定家访费西宁市区500元，州县1000元。 三个老板将客户提供的资料交给家访人员，家访人员根据客户提供的资料核实家庭住址是否属实；对房间进行拍照，认定客户家中是否有经常入住的迹象，观察房间的家具、装修来认定家庭的经济状况；对房屋的缴纳水电费发票、房屋产权证明、发票、购房合同等进行核对，房屋有贷款的话会让客户提供客户每月还款的凭证；对客户的户口本、结婚证进行核对，核对客户提供的家庭人员情况是否属实；对客户的工作地点进行核实，核实客户的工作收入情况；对家庭的门牌号及房屋号进行拍照，对客户住址及工作的地点用微信发送位置进行定位。考察完将照片和位置定位发送到风控部的微信群里，范高群、张绍义对我们提供的照片进行审核，决定最终是否放贷。微信发送客户的家庭住址和工作单位位置，目的是客户逾期未还款后能第一时间找到客户家中及客户的亲属，防止催收人员忘记客户的家庭住址。 公司财务对逾期客户电话催收，如果客户还不还款，张绍义和范高群安排我们风控部门上门催收。根据家访时留下的客户地址，去客户家与客户协商，愿意履行合同，能够按时还款的，我们向范高群说明，范高群让我们宽限几天；客户不配合，让他跟我们回公司，在公司里商量。不配合的客户我们强行带回公司，范高群、张少兵、张绍义与客户商谈还款的事宜，客户愿意继续按合同履行还款并支付逾期费，三个老板放客户离开。客户不配合，让客户给亲朋好友打电话要钱，我们不让客户离开。我们担心这种行为是非法拘禁，每两个小时两个人带着客户到外面吃饭，吃完饭后带回公司继续看守。客户想上厕所给我们打招呼；有的客户提出去取钱，经过范高群同意后我们跟着客户，他走到哪里就跟到哪里；三个老板都安排过看守客户。期间，会殴打、辱骂、威胁客户。我、张翔、王乔、宋维铭、马清、余泽勇进行过暴力催收，范高群、张少兵、张绍义都在公司辱骂过客户。范高群私下告诉我们，客户来了以后，两个人站在客户旁边，如果客户态度不好，拿书或者报纸在桌子上拍打，给客户造成心理压力。客户亲属到公司后，有的亲属会帮客户偿还贷款和逾期费。联系不到客户，也找不到客户亲属时，我们到客户家堵锁眼、喷油漆。我见过王乔喷过油漆。2018年之后再没有做过这样的事。 逾期客户偿还贷款按照签订的合同履行，但是还要支付一定的逾期费。有的重新签订借条，按照新签订的借条还款；有的客户不配合还款，公司会单方面停止合同，让客户一次性还清本金和利息，以这种手段给客户心理压力，让客户尽快还钱。重新签订借条是范高群、张少兵、张绍义三个老板的意思，目的是多收取利息。重新签订的借条中包括没有还的本金或未还清的本金、利息、逾期费，签订完借条后会让客户拿着重新签订的借条和借条上相等数额的现金给客户拍照。目的是为防止客户报警，给客户心理压力，让人误以为客户确实从公司借了钱。然后将原始签订的借款合同撕毁，后其对客户催收时会按照重新签订的借条要求还钱，客户还款时可以和老板商量还款金额。客户不愿意重新签订借条，但三个老板这样要求，客户想离开公司被迫同意。 催收人员所在的群叫“考察群”，里面有范高群、张绍义、王乔、宋维铭、余泽勇、周×和我，张翔是群主。老板之间有个群，老板们每天发收入情况，股东们会相互监督。张少兵不负责催收及家访，他只管收入情况，所以家访群中没有张少兵。 辨认笔录，曾敬松辨认指出范高群是宁信商务公司的老板之一，与客户进行面谈、审查贷款资质、和客户签订借款协议，对客户进行催收，并殴打、辱骂客户，让客户重新签订借条，范高群主要负责催收；张绍义是宁信商务公司老板之一，是公司的出资人，负责对贷款客户进行资格审核；张少兵是宁信商务公司的老板之一，负责对贷款客户进行面审，也有放款的否决权；余泽勇是宁信商务公司催收人员，催收时他对客户殴打、辱骂、限制人身自由；马清是宁信商务公司催收人员，我和马清对黎×、党×、金×催收，期间对金×辱骂、限制党×的人身自由；王乔是宁信商务公司催收人员，期间对客户进行殴打、辱骂、限制人身自由，对客户家门进行堵锁眼、喷油漆；宋维铭是宁信商务公司催收人员，期间对客户殴打、辱骂、限制人身自由，与其一起前往西钢附近将一名男子带至公司进行催收；高鹏是宁信商务公司的门店经理，负责管理业务部，对公司所有业务员进行管理，公司所有放贷业绩都和高鹏有关；张翔是宁信商务公司的催收人员，对客户上门催收，在公司内限制客户人身自由。 被告人王乔供述，2017年7月至2018年1月我在宁信商务公司催收部工作。2017年5月，张绍义说要在青海西宁市筹办一家贷款公司，让我来上班。我和张翔一起到西宁，张绍义在城西区万方城9楼开了一家床上用品店，安排我、张振、张振的父亲卖床上四件套，安排周×、张翔找一家贷款公司了解贷款流程和行情，张绍义安排做网贷的毛×在店里给买四件套的客户推销网贷，挣取手续费。 2017年6月左右，张绍义在万方城18楼、20楼先后租了两套办公室，张绍义、范高群、余泽勇负责装修。宁信公司装修期间，范高群、范高群的哥哥、张绍义、余泽勇、张翔、张振、张振的父亲、毛×、周×来20楼看装修进度。20楼的办公室7月底装修好后宁信商务公司开业。宁信商务公司开业前二十天，范高群、范高群的哥哥、张少兵一起来到公司。公司开业之前张绍义招聘了高鹏，开业时有范高群、张少兵、张绍义、毛×、周×、余泽勇、张振父子、宋维铭、马清、薛×、大军姐弟、张翔、我、高鹏，还有三十多个业务员。 我听张翔说公司有四个股东，分别是两个小股东张绍义和范高群，两个大股东范高群的哥哥和张少兵。张绍义首先租下万方城18楼的办公室，一直没有装修，张绍义想自己开一家贷款公司，由于没钱，找张少兵、范高群、范高群的哥哥合伙开20楼的宁信商务公司。开业三个月后，业务员比较多，三个老板让薛×带着12个业务员到18楼开展业务，范高群和张少兵在18楼谈客户，张绍义负责在20楼谈客户。听张绍义说18楼叫长盈商务公司，18楼和20楼没有区别，20楼的客户多时，分流到18楼，所有的放贷模式和宁信商务公司一致，对外宣传都叫宁信商务公司。三个股东都可以管理公司事宜，范高群的哥哥是公司的主要大股东，范高群有放款决定权，张绍义和张少兵只是建议权。对逾期的客户，三个老板与客户谈解决方案，但是三个老板都能接受曾敬松提出的意见。 范高群是宁信商务公司的股东，他的哥哥是公司最大的股东。公司成立后，以范高群的名义向他人放贷，客户还款也还给范高群。听张翔说范高群兄弟俩出资最多，范高群兄弟俩不相信张少兵、张绍义，股东商量后决定范高群管账。公司遇到事情张绍义、张少兵、范高群商量。范高群将宁信商务公司所有的借条、借款合同、客户抵押给公司的房产证及其他有价值的财物放在自己住所的保险柜里，我认为范高群的权力比较大。范高群在公司有放款决定权，负责对客户进行审查贷款资质，与客户签订借款协议和还款计划、约定还款事宜，安排风控部下户家访考察、催收等工作，客户没有还款与客户谈解决方案。范高群给公司所有人发工资。 张少兵也是宁信商务公司的股东，张少兵的权限仅次于范高群，负责对客户进行审核，安排风控部的人员下户考察、催收，与客户签订借款协议和借条，与客户约定还款事宜、谈解决方案，每天统计还款客户的信息，梳理还款日期，将马上到期的还款客户信息交给张绍义，张绍义负责统筹催收。张少兵说过他之前在云南昆明的公司叫富之豪，也是贷款公司。 张绍义也是公司的股东，出资比其他人少，张绍义在公司的权限最小。他负责对贷款客户进行资格审核，安排风控部人员下户家访考察和催收，和客户签订借款协议和借条，约定还款事宜，和未还款的客户谈解决方案，主要负责催收。张少兵快到期的客户信息提供给张绍义，张绍义负责统筹安排催收，并制定详细的催收计划。张绍义首先对逾期的客户打电话催收，将逾期的客户分为良性和恶性，对良性的客户电话沟通约定还款时间，对恶性的客户安排催收人员上门催收。 我在公司内见过范高群的哥哥两次。第一次是公司开业前的二十天，他到公司了解20楼的装修及开业准备情况。第二次是在公司开业两个月之后，范高群的哥哥带了一名姓肖的会计，查账后离开。但会计肖军留下负责管理账目，计算每月放贷及收款情况。 高鹏是门店经理，除了四个老板，他的权力最大。他负责招聘业务员，管理团队经理、业务员，老板给高鹏制定每个月的放贷任务，高鹏制定业绩任务后要求团队经理及业务员执行。老板忙时，高鹏审核客户资料、签订借款合同，要求风控部安排人员下户考察。有时协助催收，逾期客户和老板谈方案时，高鹏会在老板办公室给逾期客户精神施压。公司所有的业绩都和高鹏有关系，除了工资，还有每月放款总额的提成奖金。2017年6月，余泽勇来到西宁市，我们称呼他为“余勇”，张绍义安排余泽勇办理公司的营业执照，余泽勇说他是富之豪公司的法人。公司开业半个月左右，张绍义叫曾敬松来公司。 宁信商务公司主要从事个人放贷业务，从2017年7月底开始放贷。为了宁信公司业务的开展，开业时高鹏筹办同行交流会。贷款公司之间可以相互介绍贷款客户，俗称转同行。也有客户从宁信商务公司贷款还其他的贷款公司，因为贷款客户在其他贷款公司贷款后没有钱还款，介绍到宁信商务公司，我们把这种行为叫“洗单”。贷款客户在其他贷款公司贷过款，没有还款资质或还款资质低的宁信公司不会给他贷款。公司通过自己的业务员找客户，每个业务员有名片，通过微信朋友圈宣传，有的业务员玩快手，在公司内直播，通过网络宣传公司。 客户到公司后填写一张申请表，有基本信息、身份证号码、家庭住址、家庭成员、客户联系方式、家人联系方式、收入情况等，我们家访时按照申请表上的内容前往贷款客户的家中、工作地点进行核对。我们在客户的家中拍照，看看装修程度，对房产证、收入证明、缴纳水电费的凭据拍照，将照片发给三个老板，三个老板决定是否放款。如果客户家住的地方比较难找，我们给三个老板发微信位置。30000元以下的贷款会扣除借款合同数额的百分之八的服务费，百分之十的保证金、家访费等；30000元以上的贷款根据老板和客户的具体沟通决定。 借款合同的内容、排版是三个老板制定的。签订合同时，合同的内容告知客户，说明扣款数额。签订合同的金额与客户实际到手的金额不一致，因为要扣除保证金、服务费、下户家访费。这些费用由三个老板联合制定。借条数额和借款合同数额一致，借条上的内容是“某某今借到范高群***钱”，收条上的内容是“今收到某某借款***钱，以现金收款方式收到***钱，以转账方式收到***钱，共计***钱”。范本是张绍义向公司提供。转账数额是客户实际到手金额，现金收取金额和转账金额加起来是借款合同的金额。公司让客户拿着现金拍照，让人误认为借款数额和收款数额一致。公司的业务员也签订合同，但是借款合同上记载的内容是三个老板定好的。 客户逾期后，张绍义先分辨是良性或恶性，再根据情况电话催收。老板要求把有的客户强行带到公司，与客户谈还钱的事情。如果客户不愿意还钱，老板让客户给亲朋好友打电话借钱。一分没还的，原始借款合同金额和逾期费用重新签订借条；还了一部分的，没还的数额及逾期费重新打一张借条；重新签订的借条数额超出了原始借款数额，原借款合同撕毁。客户拿着重新签订借条的数额相等现金进行拍照。重新签订借条是为了让客户一次性结清，让客户的家人及朋友误认为贷款客户确实借了借条上的金额。逾期费是借款合同数额的千分之八，按每天计算，宁信公司主要挣逾期费。张绍义偶尔说催收时他和客户谈，让我们站在客户旁边给客户施压。 老板授意我们殴打客户，催收部里曾敬松、余泽勇、宋维铭、我对客户进行殴打、辱骂过。张绍义、张少兵、范高群对催收人员说尽量别动手，动手要有效果，我理解的意思是打完人后，使客户害怕我们，要收回欠款，不是单纯的打人。范高群喜欢骂人，我经常看到他骂客户，张绍义、张少兵喜欢拿着书拍客户的头部，张少兵和范高群喜欢让客户下跪。张翔的职责和我们一样，没看见他殴打客户，见过他辱骂客户。高鹏不外出，但在公司内对客户进行施加压力，经常说什么时候还钱什么时候走。马清开始是业务员，后为业务主管，2017年11月被张绍义调到催收部，马清用青海话与客户交谈，客户听后比较激动。薛×不催收。 我们把客户强行带到公司，老板与客户谈，催收人员在外面等着，催收人员什么时候下班由老板决定。客户在公司内随意走动、上厕所需要老板的同意，客户许诺还款时间后可以离开。客户在公司僵持两三个小时，老板要不到钱，又害怕出事，只能让客户离开。 辨认笔录，王乔辨认指出高鹏是宁信商务公司的门店经理，他在宁信商务公司招聘业务员，管理所有业务员，公司每月的放贷业绩任务老板交给高鹏，高鹏要求业务员执行，高鹏也参与公司内的口头催收，说过不还钱走不了的话；张少兵是宁信商务公司的老板之一，张少兵的权限仅次于范高群，在公司负责审核，并安排风控催收，和客户签订借款协议和借条，和客户约定还款事宜等，整理客户还款的日期，并交给张绍义负责统筹催收；张绍义是宁信公司的老板之一，他的职责是催收，进行资格审核，并安排风控下户和催收，谈解决还款方案，张绍义负责所有催收；范高群是宁信公司老板之一，他在公司有放款决定权，负责对客户进行审核贷款资质，约定合同内容，安排风控人员下户家访、催收，和客户谈解决方案；余泽勇是宁信商务公司催收部的人员，我们叫他余勇，我看到过他打客户；张翔是宁信商务公司的催收人员，我看到他在催收时对客户进行辱骂；宋维铭是宁信商务公司催收部的人员，他向逾期客户催收时在办公室对客户进行殴打；马清是宁信商务公司业务部的团队经理，2017年11月开始催收；曾敬松是宁信商务公司催收部人员，对逾期的客户进行殴打、辱骂、威胁等方式暴力催收。 8、被告人余泽勇供述，2017年7月,张绍义说要在西宁市开放贷公司，让我跟着他到西宁。张绍义先到西宁市，让我和王乔一起到西宁。2018年8月，我和王乔到西宁，万方城18楼公司里有张绍义、张翔、毛×、周×、张振。张绍义已经开展放贷业务，安排我、王乔、张翔、张振下户考察。过了几天，范高群来了，和张绍义在万方城看房子。几天后，张少兵来了。张绍义说他在20楼租了办公室，20楼办公室装修期间，18楼的放贷业务也在开展。8月底，马清主持举行了开业典礼，范高群、张绍义、张少兵、王乔、张翔、宋维铭、毛×、周×、张振、马清和我参加。开业没多久，毛×、周×、张振离开。曾敬松、高鹏是公司开业后来的。 公司开业的时候对外称宁信商务公司，办公室有“宁信商务”四个大字。张绍义说公司注册到我的名下，找人代办营业执照时宁信商务公司已经被注册，他让我注册了富之豪商务咨询有限公司，我是富之豪商务咨询公司的法人，注册地址是西宁市××区，营业范围是商务咨询、婚礼介绍之类。但富之豪商务咨询有限公司实际营业范围是向他人放贷。公司没有放贷资质。富之豪公司成立时间是2017年12月，放贷时宁信商务公司的招牌已打出去了，后面没改名字。 宁信公司的出资人不知道是谁，我认为是范高群、张绍义、张少兵。范高群、张绍义、张少兵在公司说了算，公司所有事情他们三个人决定，平常公司的所有工作人员称呼他们为范总、大小张总。范高群负责公司的财务，向所有工作人员发放工资，对贷款客户面审，审查客户资料，和客户签订借款合同，负责发放贷款和收款；张绍义负责对客户面审、审查客户资料、和客户签订借款合同，主要负责催收工作；张少兵负责对客户进行面审，审查客户资料，和客户签订借款合同。借款合同的还款周期及还款数额由三个老板计算。 公司有两个经理室，范高群和张绍义在一间大办公室，张少兵在一间小办公室。公司下设业务部、风控部、门店经理办公室、财务部。门店经理是高鹏，主要负责整个业务部，业务部下设两个小组，马清是一组组长，靳晓军是二组组长，负责管理业务员。风控部也叫催收部，主要职责是对贷款客户进行家访和催收，催收部主要由张绍义负责，人员有王乔、曾敬松、张翔、宋维铭、马清和我。开始时催收部有张振和周×，他俩不久后离开。马清后期参与催收，他既在业务部，也兼职催收。我主要负责家访和催收，还有开车。公司还有一个负责财务的姓肖的男子及20个左右业务员。王乔和曾敬松在公司内起的作用与其他人不一样，老板比较信任他们。 宁信公司向社会不特定人群发放贷款。贷款老板称“零用贷”，客户在借款时要准备户口本、房产证明、水电费发票、收入情况的证明。业务员接待客户，客户填写申请表，包括家庭住址、工作地址、家庭人员情况、家属联系方式，要求有的客户抵押房产证明、车辆，可以找有偿还能力的人担保。三个老板要求我们根据这些信息前往客户的家中，对客户的门牌号、房屋内家具摆设、水电费发票、户口本进行拍照，去客户工作的地方进行考察。期间，为了及时方便找到贷款客户，我们将客户的照片、家庭住址及工作地点位置发到三个老板和风控部的工作人员组建的微信群里，群里有范高群、张绍义、张少兵、我、曾敬松、宋维铭、王乔、张翔、周×。家访后将情况反馈给三个老板，老板决定放不放款。哪个老板和客户谈借款事宜由哪个老板决定是否放款。 范高群、张绍义、张少兵负责和客户签订借款合同，有时风控部的工作人员也和客户签订借款合同，但是借款合同的数额、还款周期、还款数额是三个老板算好的。客户的还款周期、还款数额三个老板决定。客户和老板签订借款申请表、借款合同、借条、收条、房屋租赁合同。房屋租赁合同只要求客户签字，房屋租给谁、租多久、租期及金额没有写。借款合同写明了还款周期、还款金额、逾期费、催收费，借款合同数额和借条、收条数额一致，与实际到账金额不一致，扣除平台服务费、下户考察费、保证金。平台服务费是借款合同金额的百分之十，下户考察费一般是500元，保证金是借款合同金额的百分之十。客户如果没有逾期，客户少还1000元的保证金。利息是借款合同金额的百分之六至百分之八，按月计算。 客户逾期后，张绍义先给客户打电话，客户如果不接或联系不到，张绍义安排王乔、曾敬松、张翔、宋维铭、我、马清等人前往客户家中、工作单位。一般去两三个催收人员，劝说客户尽快还钱，王乔或者曾敬松将催收情况反馈给张绍义，张绍义限定还款时间，王乔或者曾敬松转告给客户。如果联系不上客户，我们在客户家门框处塞一张纸条，过两天再去查看，如果纸条不在了说明家中有人住，张绍义让我们堵锁眼、喷油漆，王乔用牙签堵锁眼、用红色罐装的自喷漆在客户家的墙上喷字。如果客户在家，我们要求客户按照合同还钱。如果客户没有在规定的时间内还款，张绍义要求将客户带至公司，三个老板和逾期客户协商，还完钱后才让离开。 三个老板为了收取逾期费，让客户重新签订虚假借条，虚假借条数额包括之前没有还的借款金额及逾期费，金额比原始借款数额高。客户拿着重新签订的借条及现金拍照，让别人误认为客户确实在宁信商务公司借款。拍完照后老板把现金收回。老板撕毁原始借条。客户按照重新签订的虚假借条还钱。客户不愿意重新签订借条，我们站在旁边，给客户施压。如果不签字，老板让客户一次性还清欠款。 我强行将客户带到过公司，我在公司看到宋维铭在公司内对客户进行殴打，我还见过王乔、宋维铭、曾敬松催收时辱骂客户；王乔在催收时对客户进行殴打、限制人身自由、堵锁眼、喷油漆；曾敬松对客户进行殴打、辱骂、限制人身自由；张翔没有殴打过客户，但限制过客户人身自由；马清于2017年12月左右跟着我们催收；宋维铭在公司内限制客户人身自由。 2018年3月左右我离开公司，当时公司还有曾敬松、宋维铭、张翔、范高群、张绍义、张少兵。三个老板说公司不开了，合同由张绍义保管。我离开后范高群、张绍义、张少兵、曾敬松留在西宁继续收账。 18楼是长盈公司，但也是范高群、张绍义、张少兵在管理，平常老板也会在长盈公司面审客户，和客户签订借款合同，薛×后面在长盈公司当门店经理。 辨认笔录，余泽勇辨认指出张绍义是宁信商务公司的老板，负责对客户面审，和客户签订借款合同，主要负责催收部，我们催收人员主要听从张绍义的安排；范高群是宁信商务公司的老板，负责公司财务，在公司内向所有工作人员发放工资，负责对客户面审，审核客户资料，并和客户签订借款合同，还负责发放贷款和收款；张少兵是宁信商务公司的老板，负责对客户面审，审查客户资料，和客户签订借款合同；高鹏是宁信商务公司的门店经理，主要负责管理整个业务部；张翔是宁信商务公司的催收人员，主要对逾期客户进行催收，在公司内限制过客户人身自由；宋维铭是宁信商务公司的催收人员，主要对逾期客户进行催收，在公司内限制过客户的人身自由，殴打过逾期的客户；王乔是宁信商务公司的催收人员，主要对逾期客户进行催收，在公司内限制过客户人身自由，殴打过逾期的客户，对客户家的门堵锁眼，墙上喷过漆；曾敬松是宁信商务公司的催收人员，对逾期客户进行催收，在公司内限制过人身自由，殴打过逾期的客户；马清是宁信商务公司的人员，期间对逾期客户进行催收。 9、被告人马清供述，2017年9月至2018年1月，我在西宁市城西区万方城20楼宁信商务公司上班。2018年6月，又回到公司向贷款人员进行催收。2017年9月，李沛祥介绍我到宁信商务公司当业务员。公司的工作人员说宁信商务公司总公司叫富之豪公司。公司营业一个月左右，公司聘请高鹏为门店经理，张少兵也到公司。公司股东有范高群、张绍义、张少兵，三个人负责审查客户资料，与客户签订贷款协议，安排风控部对客户家访，放款人是范高群，我们只要成功贷出借款范高群给我们提成。 公司设立风控部、业务部、行政部。风控部由王乔负责，工作内容是下户和上门催收，风控部有余勇、王乔、张翔、毛×、周×、敬松、宋维铭。公司没有运营时，周×和毛×就离开了，敬松十月份左右来公司。三个老板将下户和催收安排给王乔，王乔安排其他人。我干了一个月左右，高鹏调整我为团队经理。行政部负责后勤工作。高鹏负责公司的后勤，公司所有的事情高鹏向三个老板申请，高鹏执行，高鹏还管理所有业务员。薛×对高鹏不服，公司老总与薛×商量后，在万方城18楼开了一家宁信商务分公司。公司财务好像叫肖×，他不参与催收，他是2017年12月来的，在公司负责计算提成，2018年1月离开。2018年6月，我去公司几天后见过他。 三个老总和门店经理高鹏商量每个月的任务，高鹏向团队经理下达放款任务，高鹏每次将放款任务定的很高，公司放款越多，高鹏提成越多，团队经理再给业务员下任务。我按照高鹏定的迟到制度、业绩任务落实，高鹏说什么我执行什么。公司20楼每月放贷40万元至80万元不等。 风控部的人和三个老板有资格签订贷款合同，合同金额与客户实际到手金额不一致，到手金额要扣除服务费、保证金及下户费。合同金额等于出借的本金，还款时要还利息，利息的计算方法及扣除的费用由老板决定。客户有较强的还款能力和固定收入，利息比较低。公司主要挣利息，逾期客户的保证金及逾期费。对逾期还款的客户，先打电话提醒，客户承诺还款时间，如果客户反复承诺几次不还款，三个老板通知风控部上门催收。 公司于2018年1月底关门。2018年6月中旬，张绍义让我给他当司机，我又回到万方城。之后的三个月当中我一直给敬松当司机。到了9月份，张绍义让我和敬松一起催收。张绍义给敬松客户资料复印件和一部业务手机，手机号码是用范高群的身份证办理的，一般曾敬松保管，手机可以定位客户家的地址，敬松根据客户资料的地址，找到客户后向他们出具借款合同，让他们还钱。客户没钱，我和敬松与客户商量还钱的时间及数额。 公司前期的催收人员有宋维铭、余勇、张翔、王乔，后期催收人员我和敬松。2017年9月，听说公司的催收人员去催收时把客户打了，好像是在客户脸上踢了一脚。我听说王乔、曾敬松、余勇、张翔催收时有堵锁眼或喷油漆的行为。11月，我和敬松不想去催收，将车开出去睡觉，2019年1月再没有催收。后期张绍义发工资。 辨认笔录，马清辨认指出范高群是宁信商务公司的老板，负责审查客户资料，与客户签订贷款协议，安排风控部家访，给客户放款；张绍义、张少兵是宁信公司的老板，负责审查客户资料，与客户签订贷款协议，安排风控部家访；高鹏是门店经理，负责公司后勤，管理业务员；王乔是宁信商务公司的催收人员，老板给王乔安排家访和上门催收任务，王乔再安排给催收人员；宋维铭、张翔、毛×、周×是宁信商务的催收人员，周×、毛×干了不到一个月离开；余泽勇是宁信商务公司的催收人员余勇；曾敬松是宁信商务公司的催收人员敬松，和我一起对党×和金×催收；薛×是长盈商务公司的门店经理。 10、被告人宋维铭供述，2017年7月至2018年4月中旬，我在宁信商务公司工作。宁信商务小额贷款公司成立于2017年下半年，办公地点开始在西宁市××区，后期在万方城××座办公。公司大部分人在20楼开展业务，18楼办公室没有挂牌，薛×带着七八个业务员开展业务。公司的出资人是范高群、范×、张绍义、张少兵，范高群、张少兵、张绍义在公司负责，商量决定公司的事，主要还是范高群说了算，他主管财务，说话比较有分量。范高群负责放款和财务做账方面的事务，张绍义负责催收事务，人手不够时他也参与下户家访。张少兵主要负责审核贷款客户的资质，一直做到公司停业。听说西宁市零用贷模式是他带来的。宁信商务公司靠给他人发放高利贷从中收取高额利息，通过威胁、打骂、限制人身自由、喷油漆、堵锁眼、张贴催款单等方式向贷款客户收取不合理费用来盈利。 听说范高群的哥哥范×是宁信公司最大的股东，出资最多。他来过宁信商务公司查过几次账。2018年春节后，范×到公司与范高群、张绍义、张少兵对账。范×和范高群在宁信公司办公室吵架摔账本。范×知道宁信公司的放贷模式和暴力催收。范×来查账的时候，我听范×和范高群、张绍义他们聊天中谈到，说目前催收方式赚不到钱，要再狠一点。后来听说因为宁信公司死单太多，收入不高，范×和范高群产生矛盾。宁信商务小额贷款公司经营中期，范×在西宁王府井A馆楼上也开了小贷公司，名字好像叫佰海商务公司。公司的财务在范高群和张绍义手里，有一个账本范高群24小时带着，后期公司账目资料被范高群带走了。 高鹏是公司的客户经理，负责管理业务员的业务和培训工作公司家访人员有张翔、张振和我，公司催收人员有王乔、余勇、曾敬松和我。公司开业三四个月之后，曾敬松被张绍义叫来，负责催收。曾敬松直接和张绍义对接，只要有曾敬松的地方，张绍义一般不跟我们联系，都跟曾敬松联系，张绍义很相信曾敬松。马清刚来公司时是业务员，一段时间后被提拔为客户经理。2018年春节期间，张绍义安排给马清几个催收任务，马清收回几笔逾期款后，张绍义安排他在风控部干催收，当时马清白天做客户经理，晚上跟着张绍义催收。周×、张振在公司催收部工作，周×下户考察家访，毛×不属于公司的人员。后张振也离开公司。 公司一名女子是2017年10月国庆节前来公司的，我不确定是谁的妻子，但肯定是公司某个老总的妻子，这名女子来公司后呆了一段时间离开。她在公司负责打印、复印客户所登记的材料，对公司的人员考勤，有时到宿舍做饭。她没签过合同，但见过她和客户谈过借款事宜，就是做贷款前期的登记情况。 公司请了两个湟源县的网红做快手直播，还通过发广告传单，在电梯里张贴小卡片，在家门口、车辆上插小卡片，在楼房里张贴楼层标，在微信群、朋友圈发广告进行宣传，内容是无抵押、放款快、当日可放款之类的话。有一部分客户通过同行介绍。西宁市贷款行业有个微信群，群里是各个小额贷款公司的老板。他们把客户的身份信息发到群里进行核实，看客户是否在其他小额贷款公司贷过款。多个小贷公司贷款的客户公司不再放款。 业务员先联系、接待客户，让客户填写客户登记表，范高群和张绍义与客户谈，签订贷款协议。贷款协议一式一份，不给客户，主要内容有客户基本资料、贷款用途、借款金额、违约金等。贷款协议里的贷款金额与实际到手金额不相符，实际到手金额少于贷款协议金额，扣除的费用有贷款金额10%的服务费、10%的手续费，西宁市区家访费500元，州县家访费1000元。贷款30000元以上需要抵押物，一般抵押车。贷款的利息没有明确规定，由范高群、张绍义和客户谈，利息根据合同金额按月计算。如果逾期，以贷款协议金额的6%，按日收取违约金。 家访之前，范高群给我们一个装有客户资料的牛皮纸档案袋和范高群书写有考察内容的纸，我们根据资料到客户家后，在公司的群里发定位，把客户家庭具体住址发到公司群里，对客户所在小区门牌及客户房间拍照，核实水电费单子。家访目的是确定客户家庭住址，方便催收人员上门催收。考察合格后，范高群给客户预留的银行卡转款。 客户可以提前还款，提前还款要收违约金，目的是为了不让客户提前还款，这样利息才最大化。客户无法还款，公司催收人员会逼着客户把自己的房子卖掉还欠款。客户逾期后，将客户带回公司，范高群、张绍义、张少兵和客户重新签一份新的借条。原始借款协议不归还，原来的借款协议继续偿还，新签订的借条相当于客户的逾期费用、催收费等，也得偿还。 后期，催收工作由张绍义负责，公司人员都参与催收。分两个组催收，一个组由王乔负责，王乔带着余勇、张翔，另一个组由曾敬松负责，他带着我。两组人员有穿插，没有固定人员。张绍义把需要催收的客户信息给王乔和曾敬松，他们再带大家一起到客户家中进行催收。找到客户后先与客户聊。如果找不到客户，用牙签、三秒胶堵客户家中的锁眼，在门口墙上用自喷漆喷字，在客户家门正中间、单元门正中间和楼道上贴催款单。主要是王乔、曾敬松、余勇三人堵锁眼、喷漆、贴催收单。躲着我们的客户，会把客户带到公司20楼办公室，对客户进行威胁、殴打。被抓回来的客户带到办公室，曾敬松会大声呵斥让客户跪下，如果客户不跪下，曾敬松一脚把客户踹倒在地上，客户要是说没钱还，曾敬松会继续对客户拳打脚踢，逼着客户重新写一张新的借条。范高群一般不动手。曾敬松脾气非常暴躁，他经常打客户，打得最凶。催收人员除了张翔没有打过人，其他的催收人员包括张绍义都动手打过客户。后面，张绍义亲自带人去催收。 辨认笔录，宋维铭辨认指出余泽勇主要负责下户家访、逾期催收、签订合同，也存在侮辱、恐吓、胁迫、殴打客户的情况；马清是跟随张绍义进行催收的人；曾敬松在公司主要负责催收工作，并在催收期间对客户进行殴打、恐吓、辱骂的人；王乔负责催收工作，并在催收期间对客户进行殴打、恐吓、辱骂，在客户家墙上喷油漆、堵锁眼；高鹏负责管理业务员业绩，下发任务，统计业务员考勤；张翔负责下户家访、对逾期客户进行催收工作；张少兵负责审查客户，和客户签订借款合同；范高群负责审查客户，与客户签订借款合同，计算还款周期和金额，给客户放款并催收；张绍义负责审查客户，与客户签订借款合同，主要负责催收工作；薛×负责管理业务员业绩，安排业务，统计业绩；刘霞负责打印客户材料、考勤，在公司的时间很短。 被告人张翔供述，2017年3、4月，我和王乔在云南省昆明市张绍义开的车贷公司担任业务员。4月底5月初，张绍义打电话让我到西宁市一家放贷公司做业务员，我和王乔来到西宁市，被张绍义带到万方城9楼909室办公室，张绍义让我到外面找一家信贷公司做业务员，学习怎么寻找客户。我去了凡普信贷公司做业务员，边上班，边寻找贷款客户。二十天后，我回到万方城909室，张绍义已经向他人放贷，王乔负责家访。张绍义让我给他拉客户，我通过微信朋友圈发广告联系了两三名贷款客户，张绍义成功向他们放款。放款一个月左右，张振父子来了，张振父亲在909室卖床上四件套，张振下户考察客户。期间，张绍义租下万方城18楼，毛×和周×被张绍义叫到万方城9楼909室，毛×和周×做网贷，张绍义找毛×合作。 过了十几天，张绍义让我们搬到18楼，我和张振介绍贷款客户，王乔负责下户考察。期间张绍义又租下万方城20楼，装修期间余泽勇来到18楼，和王乔负责下户考察。半个月后20楼装修好，张绍义安排我们搬到20楼。期间范高群、张少兵陆续来公司，张绍义聘用高鹏担任门店经理，高鹏招录了马清、宋维铭等二十多名业务员。 公司叫宁信商务公司，公司前台设有“宁信商务”四个大字。开业前，公司的业务员通过发布朋友圈，在微信甩单群发布消息对公司进行宣传。范高群、张绍义、张少兵、高鹏组织策划公司的开业典礼。2017年8月底，公司正式开业，参加开业典礼的有范高群、张绍义、张少兵、高鹏、宋维铭、王乔、马清、余泽勇、张振、毛×、周×和我等人。开业典礼高鹏主持。 宁信商务公司设有前台、业务部、风控部、经理办公室、签约室。前台还有财务部，一个女子负责统计每个月公司放款总额、每个月业务员向公司介绍贷款人数及贷款金额、计算每名业务员的返点情况、部门经理及门店经理提成情况、以及公司开支情况。业务部下设两个业务小组，每个小组有十几个业务员，马清、靳晓军是组长，负责管理业务员，督促开展业务，管理业务员的考勤、办公室的卫生等情况。 风控部由张绍义负责，成员有王乔、余泽勇、张振、我、周×，宋维铭刚开始是业务员，过了半个月宋维铭被张绍义调至风控部。马清是2017年12月开始跟着张绍义催收。20楼开业后一个月左右，张绍义介绍曾敬松来到风控部。风控部人员的职责是对贷款客户下户考察，对逾期的贷款客户上门催收。高鹏是门店经理，负责管理业务部，管理财务，公司所有业务员的业务提成高鹏都有份。毛×不是公司的人，他使用公司的场地做网贷，后来离开了公司。周×、张振下户考察客户，对客户上门催收。张振在公司开业半个月后就离开了，周×和毛×在公司开业一个月后离开。刘霞是我姨母，是张少兵的妻子，来过公司两三次。 公司有四个股东，分别是范高群、张绍义、范少平、张少兵。范少平是谁我不知道，但范高群、张绍义、张少兵每月对账的时候会提到范少平的名字，我推测范少平是出资人，否则不会一起分红；我们称呼范高群为范总，他是公司的出资人之一，负责审查客户，与客户签订借款合同，计算还款周期和还款金额，给客户放款收款；张少兵也是公司的出资人之一，我们称呼他为张总，负责审查客户，与客户签订借款合同，计算还款周期和还款金额；张绍义也是公司的出资人之一，我们称呼他为张总，负责审查客户，与贷款客户签订借款合同，计算还款周期和还款金额，最主要的是负责催收，催收人员听张绍义的安排。遇到事情三个老板相互商量，张绍义比较有主见，也是公司内最忙的人。张少兵是张绍义的亲哥哥。 范少平是范高群的哥哥。2017年9月左右，公司开业前，范少平来公司和范高群、张绍义、张少兵商量公司开业的事情。2017年11月左右，范少平和肖×来公司，与三个老板对账。范少平在公司期间，我看见他询问贷款的客户，与客户签借款合同。他对放贷流程很清楚。范少平在公司待两天离开，肖×留在公司做会计，主要管理公司账目，操作手机向客户转款，提前告知客户还款的数额。肖×还对客户下户家访考察，对客户上门催收过。和我一起催收三四次，没见过他辱骂、殴打、威胁客户。2018年春节前我们一起回湖北老家的。 公司没有放贷资质，但从事放贷业务，张绍义制定借款合同，公司开业前张绍义已经放贷。业务员找到客户后交给三个老板面审，客户向老板申请贷款额度，老板让客户填写借款申请表，老板计算客户的还款周期及还款数额，老板安排业务员及风控部的工作人员让客户签合同。合同的金额与客户实际到账金额不一致，扣除了保证金、服务费、家访费。收条中记载这些扣除的费用以现金方式支付给客户，让别人误认为客户实际到账金额和借款合同金额一致。银行转账的数额是客户实际到手的数额。签订合同时告知客户合同的内容，包括利息、手续费、服务费、家访费、逾期费，并给客户说明扣款数额。老板安排风控部的工作人员进行家访，后将结果反馈给老板，老板决定是否放款。 贷款利息有等本等息和先息后本。利息按照合同金额计算。逾期费按天算，借款合同上会注明。每个客户被扣除的服务费、保证金、家访费不一致，服务费是贷款合同金额的百分之六至八，保证金是贷款合同金额的百分之十，家访费根据住户远近100元至1000元不等。逾期费按照贷款合同金额的比例计算。 风控部的人员根据客户填写的借款申请表上的住址，给老板发微信位置，对小区的单元门号、门牌号和房屋的装修情况拍照，核实水电费发票证实房屋使用人是贷款客户，核查户口本上的家庭人员，把照片发到微信群，老板决定是否放款。发微信位置是为了方便寻找客户，家访是为了核对客户提供的信息和借款申请表上填写的信息是否一致。微信群是王乔建的，群里有范高群、张绍义、王乔、余泽勇、我、张振、曾敬松、宋维铭，张振离开公司后被移除出群，马清参与催收后，张绍义将马清拉进群。 客户逾期后首先打电话，拒绝沟通或联系不到的逾期客户，张绍义安排风控部的催收人员前往客户家中或工作地点催收。张绍义安排风控部门的催收人员到客户单位，向客户单位的同事了解客户上班情况。如果客户在单位，我们问客户不还款的原因，何时能还款。联系不到客户，我们到客户家中，在客户门上塞纸条，随时去观察，如果发现纸条掉落或没有纸条，证明客户家中有人来过，根据客户填写的亲朋好友的电话联系客户。以上方法都找不到贷款客户，我们在客户家的门锁里塞牙签，用自喷漆在客户家的墙上喷“欠债还钱”的字样。如果发现客户在家，催收人员强行将客户带至公司内，以殴打、辱骂、威胁、恐吓、限制人身自由、让客户下跪等方式进行催收，让客户给亲朋好友打电话找钱。有的客户没钱，催收人员让客户重新签订新的借条，撕毁原始欠条，让客户拿着与借条数额相等的现金拍照。这是为了让客户的亲朋好友及其他人误认为客户在公司借过与借条相等金额的钱。我见过曾敬松、王乔、宋维铭、张绍义、范高群殴打过客户，我没打过客户。我在客户家的门锁里塞过牙签，我见过王乔在客户家的墙上喷漆。在客户家门上喷漆和堵锁眼是张绍义的主意。 张绍义和范高群组织催收。晚上上门催收，上门催收前，张绍义给我们客户资料，安排我们催收，我跟着王乔、张绍义、曾敬松、余泽勇、宋维铭前往，根据资料上客户的家庭住址和微信位置找客户，要求客户前往公司，客户不同意，王乔、曾敬松、张绍义对客户撕扯，强行带至公司。张绍义、范高群、张少兵与客户谈还钱的事情，催收人员在公司大厅等老板安排。张绍义害怕客户离开公司，安排催收人员看着，让我们督促客户打电话找钱，不让客户离开。客户上厕所我们在厕所门口等着，客户出来后在公司内随便活动并打电话找钱，期间没离开过公司。如果客户打电话找到钱，张绍义安排王乔、曾敬松、宋维铭、余泽勇带着客户前往家中取钱。张绍义将客户签订的原始借款合同给他们，客户还钱后他们将签订的借款合同撕毁。 宁信公司注册登记的是富之豪公司，法人是余泽勇，我们是以宁信商务公司的名义放贷。公司有两辆车，一辆是张绍义的现代牌越野车，用于平常家访和催收，一辆是宋维铭的大众捷达轿车，宋维铭平时开着上下班，下户和家访时也开这辆车，车辆的油费公司报销。 辨认笔录，张翔辨认指出王乔是宁信商务公司的催收人员，王乔在对客户催收时对客户进行辱骂、殴打、威胁，还对客户的门锁用牙签塞堵，用自喷漆喷过客户的墙；曾敬松是宁信商务公司的催收人员，曾敬松对客户催收时对客户进行辱骂、威胁、殴打，还用自喷漆喷过客户家的墙；马清是宁信商务公司的催收人员，期间跟着张绍义向客户进行催收；宋维铭是宁信商务公司的催收人员，其和宋维铭、余泽勇将一名男子以谎称办信用卡的方式骗到车上，将男子带到公司，宋维铭还对史×家门上喷漆，其见过宋维铭在公司内殴打客户；余泽勇是宁信商务公司的催收人员，其和余泽勇、宋维铭将一名男子以办信用卡的方式骗至车上，并带至公司；张少兵是宁信商务公司的老板之一，他负责客户审查、与客户签订借款合同，在公司内对账；高鹏是宁信商务公司的门店经理，负责管理业务部，所有业务员的业务提成，高鹏都有份，每个月对两个小组组长下派贷款任务；张绍义是宁信商务公司的出资人之一，我们称呼他为张总，负责审查客户、与客户签订借款合同，计算还款周期和还款数额，最主要的是负责催收，见过张绍义在公司内殴打客户；范高群是宁信商务公司的出资人之一，我们称呼他为范总，他在公司内负责审查客户资格，与贷款客户签订借款合同，计算还款金额，给客户放款并收款；范少平是前来宁信商务公司和其他三个老板对账的男子；肖×是宁信商务公司的会计，参与对客户下户家访和上门催收；刘霞是张少兵的妻子，在公司放贷期间来过公司。 12、证人薛×的证言，2017年8月，我到宁信商务公司应聘客户经理，张绍义招聘我，给我们业务员介绍了给什么人能贷款，什么人不能贷款。过了一两个星期，宁信公司招聘门店经理高鹏。我来公司半个月左右毛×和周×离开，毛×是业务员，周×是催收部的工作人员。马清是2017年11月份到催收部。 2017年8月,宁信商务公司设立。我看到营业执照上是富之豪商务有限公司，法人是余勇，宁信商务公司没有营业执照，张绍义的微信昵称叫“富之豪”。范高群是公司的总负责人，也是实际出资人，负责财务室，主要审查客户的基本信息，与客户签订借款合同，决定是否对贷款客户进行放款，负责给公司所有员工发放工资。张绍义是公司的负责人之一，我们平常称呼他张总，他是风控部负责人，负责审查客户的基本信息，与客户签订借款合同，也决定是否放贷，负责对客户进行家访、招聘业务员，有时候会给客户放款，公司所有的事情他都参与管理。张少兵也是公司的负责人之一，他是张绍义的亲哥哥，我们平常称呼他大张总，负责审查客户的基本信息，与客户签订借款合同，决定是否放款。高鹏是门店经理，负责管理客户经理，主要管理业务员，负责公司的贷款业绩。业务部下设三个小组，组长是马清、靳小军、我，我们主要管理业务员工作，向公司介绍贷款客户。范高群、大小张总和高鹏商量如何提升业绩，制定提高业绩的方案。为了提高业绩，高鹏提出业务员每放出一单，除了奖励提成，额外奖励两百元红包，业务员个人连续两个月放款超过20万，底薪增加1000元。 公司贷款分为零用贷和空放贷。张绍义、张少兵、范高群在公司刚开业时向业务员讲解空放贷与零用贷的贷款条件，风险较小做零用贷，风险较大的做空放贷。如何区分及利息的计算由张绍义、张少兵、范高群定。放贷过程中，公司收取合同金额百分之十的服务费，百分之十的保证金及500元家访费。收费标准由他们定。借款时，客户签订借款合同、借条、收条、房屋租赁合同。收条是模板，只填写名字、数额、日期，收条内容是今收到范高群的银行账户转账钱数，另外的钱数以现金方式收取。现金是从贷款数额中扣除的服务费、保证金、家访费，不给客户。张绍义说这样写查不到客户实际到账多少钱。业务部主要靠甩单拉客户，甩单就是同行介绍贷款客户，同行的业务员找的客户，条件达不到他们公司的要求，他们把借款的人介绍到我们公司，我们公司和借款人签订了合同后，会给对方业务员相应的提成。 风控部也叫催收部，张绍义是总负责人。风控部主要对客户进行家访和催收。催收部人员有王乔、余勇、张翔、井松（音译）、宋维铭、马清。王乔负责管理催收部底下这些人，经常安排这五个人家访。家访人员给张绍义汇报情况，王乔也给张绍义汇报工作。公司法人是余勇，他在公司内会根据王乔的安排，对客户家访、催收。井松、张翔、宋维铭、马清根据张绍义和王乔的安排，对客户家访和催收，宋维铭还负责开车。 我听宋维铭说他们催收时会吓唬、威胁客户。有一次我听宋维铭说客户如果不还款，他们要到客户的单位去闹。2017年11月份的一个周末，我到公司拿东西，我看到王乔和宋维铭将一名40岁左右的男子夹在中间带到公司，王乔、宋维铭呵斥该男子，王乔对该男子说你给老子跪那，之后该男子就跪在地上，我拿了东西后就离开了。 在公司内我见过微信还款的二维码，这个微信是范高群的小号。范高群、张绍义、张少兵与客户签订借款合同后，告知客户加范高群的微信小号，客户还款时给范高群的微信还款。 2017年11月的一天，公司来了两个人，其中一名年纪较轻的男子姓范，范高群说是他的侄子，另外一名年纪较大的男子，张绍义说是范高群的哥哥。年纪较轻的男子来到公司后负责公司的财务，我离开公司时还在公司当会计。 2017年10月，在20楼宁信商务公司里我见到一名45岁左右的女子，张少兵介绍说是他的妻子，张少兵的妻子在公司呆了两三天，张少兵的妻子给张少兵、张绍义、范高群说话的时候用命令的口吻在讲话，这三个人也表现出很恭敬听从的样子。2017年11月在公司待了一个星期左右，在范高群的办公室里坐着。 2017年11月，张绍义说他要在万方城18楼开一家长盈公司，让我带着宁信商务公司的几名业务员到长盈公司，我当门店经理。长盈公司就是宁信公司多出来的一个业务小组，墙上写着“长盈车贷有限公司”。 长盈公司的业务和宁信公司放款流程一样，以宁信公司的名义与客户签订借款合同并放款。宁信商务公司的三个老板也管理长盈公司，张绍义、张少兵、范高群与客户签订借款合同，还款期数及还款金额由他们三个人决定。三个老板不在长盈公司时，我们将借款客户带到宁信公司进行审核，借款合同从宁信商务公司拿的，合同上的借款人写的是范高群。两个公司可以说是一家公司，宁信商务公司的催收人员也对长盈公司的借款客户下户考察家访及催收，张绍义负责催收。2018年1月我离开公司。 辨认笔录，余泽勇是宁信商务公司催收部工作人员余勇，其对客户家访、催收；宋维铭是宁信商务公司催收部的人员，催收并呵斥男子下跪；张绍义是宁信商务公司催收部的总负责人，负责审查客户基本信息和签订合同；范高群是宁信商务公司总负责人，也是出资人；张少兵是宁信商务公司负责人之一，是张绍义的亲哥哥；高鹏是宁信商务公司的门店经理；张翔是宁信公司的催收人员；马清是宁信商务公司的催收人员；王乔是宁信商务公司的催收部负责人；范少平是范高群的哥哥；曾敬松是催收人员，于2017年国庆后来到公司；刘霞是张少兵的妻子并于2017年10月份、11月份两次来到宁信商务公司；肖×是姓范的会计；胡×1是宁信商务公司客户。 13、证人范×的证言，我因为要租房子去过宁信公司两次，宁信公司向社会不特定人放贷。范高群是我的弟弟，在宁信公司上班。我认识张少兵，听张少兵说范高群在公司负责财务。范少平是我堂弟，是范高群的哥哥，听范高群说范少平也出资了。 14、证人肖×的证言，2018年1月中旬，我和范少平到西宁市宁信商务公司，过年前离开公司，过完年后又到宁信商务公司上班，期间离开过西宁，直到2018年8月份左右离开西宁。 2018年1月10日左右，范少平说他在西宁市一家贷款公司出资200多万元，出资后钱一直没收回来，其他股东不满意范高群所记的账，让我跟他一起到西宁市帮他收本金。1月中旬我和范少平、范少平的朋友来到西宁市××区005室的宁信商务公司，范高群、张绍义、张少兵、范少平在公司办公室算账。范少平发现范高群和张少兵各自做的账目有出入。范少平让我留在公司里管理公司放款及收款的范高群的银行卡，让我随时给范少平打电话汇报卡里的余额情况。张少兵提出他要继续记账，每个月和我对账。后范少平离开西宁。我从范高群手中接手账目。范少平主动打电话询问收款银行卡的数额，通过我监督收款银行卡内的数额。每隔一两天或两三天给我打电话。如果达到他们认为可以分钱的数额，范少平、张绍义、张少兵三个人会分钱。范少平没有工资，因为他没有参与公司的管理。公司的经营模式范少平清楚，暴力催收他是否清楚不知道。2018年2月初，公司不再放贷。 范高群把放款及收款的银行卡、两部手机、所记载的账本给我。两张银行卡的账户名字都是范高群，一张是建设银行卡，一张是工商银行卡。后期，我几乎没使用过建设银行卡，一直用工商银行卡。OPPO手机和VIVO手机绑定放款银行账户和收款银行账户。我于2018年8月初离开时，范少平让我把放款及收款的银行卡、账本、两部手机交给了张绍义。 范高群、张绍义、张少兵是公司主要负责人。公司业务部的主要负责人是高鹏，他是门店经理，主要负责管理公司的业务部，向公司介绍贷款客户。催收部的负责人是张绍义，下面有王乔、曾敬松、张翔、宋维铭、余勇，催收人员主要的工作就是上门催收。业务部分为两组，其中一个组长叫马清，我来公司时马清是业务部的组长，后来被张绍义调到催收部。公司里张少兵说了算，我一般找张少兵请示工作，张少兵给我安排工作。范高群、张绍义也给我安排过工作，范高群把账交出来后他的权利没那么大了，感觉他很少说话。他们给我安排放款和收款方面的记账工作。 公司的业务员将贷款客户带至范高群、张绍义、张少兵的办公室，三名老板对客户面审，面审时老板会给客户计算贷款的金额、还款的周期及还款的数额。老板安排催收部的工作人员对客户进行下户考察，老板根据家访人员反馈的家访信息决定是否放款。张绍义、张少兵、范高群决定放款，他们给我一张纸条，纸条上记有贷款客户的姓名、客户的银行卡账户、开户行、转账的数额等信息。我按照纸条上所写的信息转账，后将转账的日期、金额、客户名字、电话号码记在范高群之前所记的账本上。客户的还款方式有银行卡转账、微信转账和现金还款三种方式。微信转账的通过微信提现的方式转到还款账户上，现金还款的我将现金通过自动存取款机存入还款账户，再登记到账本上。微信绑定的是范高群的手机号。 公司的放款范高群、张绍义、张少兵说了算，一般三人进行商量。客户签订的借款合同金额和实际到账金额不一致，公司要扣除平台服务费、保证金、家访费。这些费用是老板制定的。平台服务费给业务员，保证金扣到公司，家访费给家访人员。公司的盈利是利息和保证金。利息是借款合同金额的百分之四至百分之十，按照每月计算利息，利息的计算老板说了算。客户只要没有逾期都会退还保证金，如果逾期，保证金不退还。 客户逾期后，催收部的工作人员对客户进行催收。有的客户被叫到公司谈还钱的事情，有的客户和催收人员一起来公司。我和马清、曾敬松于2018年6月份左右开始陪他们一起去催收，到客户家附近后我没有下车，如果他们和客户在车里交谈我就下车，我没有参与到实际的催收工作中。催收人员都是张绍义、张少兵的人，曾敬松和张绍义关系很好。 2018年3月，范少平要求退出本金，张少兵也提出退本金。范少平和张绍义、张少兵协商好后，通知我退多少我就退多少。2018年3月左右到2018年8月初一直在退本金。最后还差范少平40万元本金，范少平将百分之三十的股份以40万元的价格卖给了张绍义。退本金的时候是用范高群的收款账户转账给刘琴的银行账户。范少平是失信人员，办不了银行卡，范少平一直用我的银行卡，只要是范高群的收款账户转给我名下银行卡的钱都是给范少平的退款。我舅舅范少平的本金退完后我离开西宁。我离开公司时，还有100万左右没有收回来。张少兵的本金也是用范高群的收款账户转账给张少兵老婆刘霞的银行账户。张绍义的本金是用范高群的收款账户转账给张绍义本人的银行卡账户。我听范少平和张砚海说范少平欠张砚海的钱。2018年3月10日、3月20日，我按照股东的要求给张砚海转账80万元。 辨认笔录，肖×辨认指出马清是宁信商务公司的催收人员，马清于2018年6月份左右多次和曾敬松上门催收逾期的客户；范少平是宁信商务公司的出资人，2018年1月期间来宁信商务公司对账；范高群是宁信商务公司的出资人，负责给客户签订借款合同，是公司的负责人；张绍义是宁信商务公司的出资人，给客户签订借款合同，主要负责催收部；张少兵是宁信商务公司的出资人，对客户进行审查，和客户签订借款合同；高鹏是宁信商务公司的门店经理，负责业务部，向公司介绍贷款客户；王乔、宋维铭、张翔、余泽勇是宁信商务公司的催收人员；曾敬松是宁信商务公司的催收人员，2018年6月份左右和马清对逾期客户上门催收；刘霞是张少兵的妻子。 15、证人毛×的证言，2017年8月，宁信公司试营业，西宁市做小额贷款业务的老乡介绍我到宁信商务公司。我上班没超过半个月就离开了。 2017年9月，宁信商务公司举行开业典礼后正式营业，地址在西宁市××区，门口挂着“宁信商务”的牌匾，公司靠放贷款收取高额利息盈利。18楼还有一个空的办公室，平时不怎么用。公司大老板叫范高群，他是出资人，负责给客户放款。张绍义是股东，负责对客户进行审查和签订贷款合同。公司有三间办公室和一个大厅，办公室分别是范高群、张绍义、高鹏的，大厅摆两张大桌子，平时业务员在桌子旁坐着。业务部经理是高鹏，负责公司的总业务和对业务员日常管理。业务部下设两个小队，每个小队有10个业务员左右，小队长分别是姓李和姓马的男子。家访人员有余勇、张翔。 宁信公司的业务员通过发传单、广告、同行介绍和甩单等方式寻找客户。客户联系业务员，业务员把客户带到公司，在前台填写登记表，业务员把客户带到张绍义办公室，客户和张绍义单独谈贷款事宜，只有高鹏可以进去。有资质的客户到范高群办公司，谈具体贷款金额和利息。谈好后，范高群或者张绍义与客户签贷款合同，范高群安排余勇和张翔跟客户一起去家访，余勇和张翔把家访的情况反馈给范高群或张绍义，由范高群放款。每天下班的时候，高鹏会通报每个业务员当天的放款情况，鼓励大家积极放款。 宁信公司给业务员的提成是5到8个点，提成由范高群发给业务员，如果业务员与范高群关系好提成多一点。在宁信公司贷款，实际到手的数额与合同中的金额不一致，实际到手的比合同中约定的数额少，扣的钱主要包括业务员的提成5到8个点、资料费、保证金500元、首期利息。 经毛×辨认，宋维铭、张翔是宁信商务公司的家访人员；高鹏是宁信商务公司的业务部经理；范高群是宁信商务公司的老板及出资人；张绍义是宁信商务公司老板及出资人，负责审核贷款客户资料，及前往客户家中进行家访的人。 16、证人周×的证言，张绍义的哥哥张绍伟介绍我进入宁信商务公司，张绍义招聘我。2017年8月26日，万方城20楼的宁信商务公司开业，营业执照上的经营范围是设备租赁和信息咨询。我到公司时，公司有张绍义、张少兵、范高群、王乔、余勇（余泽勇）、高鹏、张翔、曾敬松、宋维铭、马清。张绍义、张少兵、范高群是公司的老板，张绍义、张少兵、范高群与客户谈贷款的细节。张绍义负责招聘催收人员。高鹏是公司经理也是股东，负责招聘业务员。王乔、余勇（余泽勇）、高鹏、张翔、曾敬松、宋维铭、马清都是催收人员。我是业务员，主要是拉客户。 业务员负责拉客户，将客户交给三个老板，老板们与客户详细谈贷款的事情，与客户签订合同，公司的催收人员带着钱做家访，家访没问题，催收人员给客户放款。借款合同是张绍义、张少兵、范高群制定的，借款合同上的金额和收条上的金额与到手金额不一致。平台服务费按照客户贷款金额的5%计算，平台服务费就是业务员的提成。张绍义通过微信转账给我发工资。长盈公司在万方城18楼，法人是张绍义，长盈公司的业务也是我们公司在做。 辨认笔录，周×辨认指出高鹏是宁信商务公司的总经理及股东；张绍义、范高群、张少兵是宁信商务公司的老板；张翔、王乔、曾敬松、宋维铭是宁信商务公司的催收人员；余泽勇是宁信商务公司的催收人员余勇。 17、调取证据通知书、营业执照、企业基本信息等工商登记资料，证明西宁富之豪商务咨询有限公司成立于2017年12月14日，法定代表人余泽勇，监事范高群，地址为西宁市××区，经营范围为商务咨询、企业管理咨询；会务服务、展览展示服务、礼仪庆典服务；企业形象策划、公关活动策划。2018年5月申请注销登记。 长盈公司在青海省无注册信息。 18、范高群中国建设银行卡交易明细，证明范高群尾号5189的建设银行卡账户开户日期为2017年8月5日。2017年8月9日至2017年12月6日，刘琴给该账户转账240万元；2017年8月27日至2017年12月9日，刘霞给该账户转账190万元；2017年9月4日至2017年12月10日，张绍义给该账户转账324601元。2018年1月11日至2018年1月27日，该账户给张绍义的账户转账50.03万元。 19、范高群中国工商银行卡交易明细，证明范高群尾号1169的工商银行卡账户开户时间为2017年8月4日。2017年9月28日张绍义给该账户转账15万元。2018年3月27日至2018年8月14日，该账户给刘琴的账户转账221.5万元；2018年3月10日至20日，该账户给张砚海的账户转账80万元；2018年3月9日，该账户给肖×的账户转账5万元；2018年3月3日至2018年8月7日，该账户给刘霞的账户转账119万元；2018年7月，该账户给张少兵的账户转账4万元。 （一）诈骗的事实如下： 1、2017年8月25日，被害人赵×向宁信公司借款40000元，被告人张绍义审核后与赵×签订借款合同，被告人王乔家访，扣除服务费、家访费、保证金等费用后，被告人范高群给赵×转账31500元。被害人赵×逾期未还款，被告人王乔到赵×家中催收。2017年11月18日，被告人张少兵安排被告人曾敬松、张翔跟随赵×及其妻子到银行给被告人范高群转账36150元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）受案登记表、立案决定书，证明2019年5月23日，西宁市公安局刑事警察支队在调查西宁宁信商务公司涉嫌违法犯罪的过程中发现，被害人赵×在西宁宁信商务公司贷款40000元，到手37000元，逾期后，该公司催收人员上门催收并威胁。西宁市公安局刑事警察支队于当日受理该案，并于同年5月25日立案侦查。 （2）被害人赵×陈述，2017年7月，在街上收到宁信公司的宣传卡片，我按照卡片上的联系方式打了电话，毛×接的电话，毛×让我带身份证、结婚证、工作证明到万方城宁信商务有限公司。我先填了一张表，内容有家庭住址、工作单位、自己及家人的联系方式。业务员毛×把我介绍给“范经理”，“范经理”与我商量贷款时间，决定给我贷40000元，收取的平台服务费要提前从贷款中扣除。我与“范经理”签了借款合同，写了一张收条，数额均是40000元，每个月还6000元，12期还完，但实际到手31500元。“范经理”安排姓张的高胖男子到我家给购房合同拍照，给我媳妇拍照，让我媳妇在贷款合同上签字按手印。下午，31500元打到我尾号7984的工商银行卡上。 我第一期还款6000元，转账到范高群一张北京的银行卡上。第二期我逾期了，逾期的第二天晚上，宁信公司的四个人到我家，之前来我家拍照的姓张的男子让我必须当天还，拍桌子骂我。我被逼的没办法向朋友借钱，把当月应还的6000元转账给范高群。姓张的向我要2200元的车马费，我把仅有的1500元转给范高群。姓张的说我还欠700元，下回再有这种情况发生，我家门上就会多几个刀痕。第二天，我给范高群转了700元。第三期给范高群微信转账6000元；第四期我一次性给范高群转账41000元左右。我一共还款61200元。 辨认笔录，赵×辨认指出张绍义是给其办理贷款的“范经理”，也是与其签合同的男子；毛×是接待其的业务员；周×是上门催收的人；王乔是家访的男子，也是上门催收并威胁其的男子；张少兵是公司老板，给其计算还款数额的人；高鹏是其在公司见过的男子。 （3）证人凌×的证言，我是赵×的妻子，2017年11月底我们离婚了。在2017年8月底或9月初的一天，赵×带着一名陌生男子到位于西宁市××区我母亲家中。他说找了一家贷款公司借钱，贷款公司的人家访。这名男子拿着一份借款合同让我签字，借款合同金额40000元，让我拿着合同和身份证原件并给我拍照。2017年9月、10月，我经常接到陌生人电话，说赵×借款了，让我们还钱。 赵×说在西宁市城西区万方城楼上十几层的贷款公司贷了40000元。2017年11月中旬的一天，我和赵×到城西区万方城楼上的贷款公司，对一名湖北籍的老板说赵×要一次性还清。这名老板拿出赵×签订的借款合同，计算出最后一次还款的金额，老板安排三名男子随同我和赵×前往胜利路的中国工商银行汇款。我和赵×将36000余元打到老板指定的账户。其中一名男子给老板打电话确认后，另外一名男子把借款合同给我们，合同里面有我住的房屋的水电缴费收据单。打电话的男子又将合同拿过去撕毁了。 辨认笔录，凌×辨认指出张少兵是贷款公司的老板，安排三名男子随同其与赵×前往银行汇款；曾敬松是随同其与赵×前往银行汇款的三名工作人员之一，给老板打电话后将借款合同撕毁的人；张翔是在老板安排下随同其与赵×前往银行汇款的三名工作人员之一；张绍义是其与赵×前往西宁万方城楼上还款时的在场人员。 （4）证人毛×的证言，我在宁信公司工作期间，只给赵×办过一笔贷款。赵×要办100000元的贷款，我接待的，把他介绍给张绍义，后来的事情不清楚。 （5）范高群供述，赵×在宁信商务公司办理过贷款。 （6）被告人王乔供述，老板安排我对赵×进行家访，按照老板的要求，让赵×出示了户口本、水电费发票，拍照后发给老板。赵×在公司贷了多少钱、逾期多少不清楚。张绍义安排我、余泽勇、周×开着张绍义的现代越野车去城中区一个小区客户家中，我和余泽勇让客户还钱，客户打电话借钱，将凑的钱转账给了范高群。张绍义给这名男子说要收取上门费，给没给我不知道。范高群在我们出门前，向我们提供了具体催收的数额，包括每期应还的本金及逾期费用。我们待了半个小时，三个人坐在赵×家中的沙发上等赵×还钱，期间周×没有说过多余的话，只是跟着我们去催收。没有殴打、辱骂、威胁赵×。周×就参与过这一次催收。 辨认笔录，王乔辨认指出赵×是宁信公司的贷款客户，其与余泽勇、周×前往该男子家中进行催收，在范高群和张绍义的要求下，该男子被迫向范高群转账还款。 （7）被告人余泽勇、张翔供述，二人称不认识赵×。 （8）中国建设银行卡交易明细，证明2017年8月25日，范高群给赵×转账31500元。 （9）中国工商银行汇款凭证、交易明细，证明2017年11月18日，赵×给范高群的工商银行卡转账还款36150元。 2、2017年9月21日，被害人夏×向宁信公司借款30000元，被告人范高群、张绍义、张少兵给夏×办理贷款，扣除服务费、家访费、保证金等费用后，被告人范高群给夏×转账23500元。2017年10月至2017年12月，被害人夏×通过微信转账给被告人范高群还款17550元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）受案登记表、立案决定书，证明2019年5月23日，西宁市公安局刑事警察支队在调查西宁宁信商务公司涉嫌违法犯罪的过程中发现，被害人夏×被宁信商务公司以贷款为由诈骗8900元。西宁市公安局刑事警察支队于2019年6月5日立案侦查。 （2）被害人夏×陈述，我从朋友圈里看到宁信商务公司的广告，我加了名为“范经理×××”的微信，微信头像是骑着熊的外国男子。对方说想贷款就到万方城10楼宁信商务公司。2017年9月，我到万方城10楼，外地口音的男子接待我。我想贷50000元，只给我批了30000元，和我签了贷款合同，每期利息5850元，还6期。那个男的用手机银行给我的建行卡转账23500元，我给他5400元的现金，包括手续费2000元、家访费400元。另外转账的3000元，是因为我要给朋友转账，还差3000元，我给范经理3000元现金，他给我微信转账3000元。那个男的派了两个人家访，照了几张照片就走了。 贷款的时候，范高群没有说手续费的事，签完合同后说有2000元手续费和400元家访费，我不想贷了，但范高群与家访的两个男的强制性让我给他们2000元手续费和400元家访费，还威胁说“你出租还想不想跑了”，当时他们把我围在中间。我看到给我做家访的高个子男子在公司大厅殴打一个四十多岁的男子，我很害怕，只能贷款。我还了四期，共还了23400元。我没有逾期，没有催款的情况。 经夏×辨认，范高群是宁信公司给其贷款的人，也是收取其2400元手续费的人；毛×是家访的人；张绍义是给其办贷款的人；余泽勇是在公司打人的人，也是家访的人；张少兵是在公司给其放款的人。 （3）被告人范高群供述，我记得夏×在宁信商务办理过贷款，不记得是否向夏×收取手续费和家访费2400元现金。 （4）被告人宋维铭供述，我在公司见过夏×。 辨认笔录，宋维铭辨认指出夏×是来公司办理过贷款的客户。 （5）中国建设银行卡交易明细，证明2017年9月21日，范高群的账户向夏×转账23500元。 （6）微信转账记录，证明2017年9月21日,夏×收到范高群微信转账3000元；2017年10月18日至2017年12月21日，夏×给范高群微信转账三次，共计17550元。 3、2017年9月27日，被害人黎×向宁信公司借款10000元，张绍义、范高群与黎×商谈借款事宜，扣除服务费、家访费、保证金等费用后，被告人范高群给黎×转账7500元。2017年11月至2018年3月，被害人黎×通过微信转账给被告人范高群还款12700元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）受案登记表、立案决定书，证明2019年5月23日，西宁市公安局刑事警察支队在调查西宁宁信商务公司涉嫌违法犯罪的过程中发现，被害人黎×于2017年12月左右在西宁宁信商务公司贷款，逾期后，该公司人员上门催收,并强行拿走其财物。西宁市公安局刑事警察支队于2019年6月6日立案侦查。 （2）被害人黎×陈述，我在宁信商务公司贷过两次款，第一次是2017年9月27日，第二次是2018年5月左右。2017年9月27日，我通过朋友介绍到宁信商务公司贷款，一名男子接待我，问我的工作地点、每个月的收入情况、贷款的用途、家庭住址、家里人员情况后，带我到公司财务室，财务室有两个男的，其中姓张的男子问我贷多少钱，向我介绍还款期限，我说贷10000元，我选择还款6期，每期还款3500元。合同的借款金额为10000元。这名男子让公司的另外三名男子家访，到我家及我爸妈的住所楼号、门牌号拍照后，我收到了7000元左右。他们说扣除第一月的利息及家访费。当时那个男客服还要了我房子的水电费、物业费的小票，还把我的身份证复印件，银行卡卡号提供给了宁信商务公司。 借款当天，姓张的男子和范高群加了我的微信，还款主要还给范高群。这笔贷款我已经还清，共还了6期，一期3500元，一共还了21000元。我向范高群的微信转账4次，分别是2017年11月27日、2017年12月27日、2018年1月29日、2018年3月1日，前三次还款3500元，第四次微信还款2200元，现金还款1300元。其余的现金还给公司的财务室了。 第二次贷款时间记不清了，在宁信公司向范高群贷款，签订13000元的贷款合同，对方给我银行卡转账8500元，分六期还完，一期3000元。我向范高群第一期还款3000元现金，第二期还款5000元。第三期还款的时候，他们公司倒闭了。 第二次还款逾期后，我接到一名男子的电话让我下楼，我见对方四名男子，其中一名男子就是第一次去我家看房子的人，其他三个人就像是收账的人。这名男子让我当天必须还钱，我没有钱，这名男子说先把我的手表和手机拿走，我当时迫于无奈只好将手中的手机和手表给了这名男子，告诉我什么时间把钱还完什么时间把手机和手表拿走。过了几天，我给这名男子打电话还钱，这名男子在电话里说必须还5000元，晚上9点左右我去宁信商务公司楼下，将5000元现金给了这名男子，他把手机还给我，说手表还完再给我。后来我在第一次到公安机关做完笔录时，晚上张经理给我打电话说把手表寄给我，过了两三天我收到手表。 经黎×辨认指出张绍义是给其放贷的张经理；范高群是给其放贷的人。 （3）被告人范高群供述，黎×向公司借过两次款。2017年9月，黎×贷款10000元，我和张绍义给他办理贷款，实际给他转账7500元，黎×还清贷款后，又在公司贷了一次，具体时间和金额记不清了。逾期后，2018年7月，我和曾敬松、马清到百韵华居小区黎×家楼下给黎×打电话要钱，黎×下楼给我5000元左右，这是第二次贷款后还款的金额。2018年7月，张绍义让曾敬松和马清去黎×家催收，黎×没有钱，曾敬松回到公司把黎×的手机交给了张绍义，说黎×没有钱把手机自愿给了曾敬松，等黎×还钱后拿回手机。过了两天，黎×将4000元现金交给曾敬松，曾敬松把钱交给张绍义，手机已经归还黎×。2018年8月我离开。 辨认笔录，范高群辨认指出黎×是公司贷款客户，其与马清、曾敬松对他催收过；马清是宁信商务公司的催收人员，对黎×催收。 （4）被告人曾敬松供述，黎×贷款15000元左右,逾期未还款后，我和范高群到百韵华居小区找他催收。我和范高群去过两三次。第二次收回两三千元。我和马清去过两三次，黎×没钱，主动将手机押给我，我给范高群说了押手机的事情，范高群说可以。我把黎×的手机交给了范高群。黎×给我还了5000元现金，我给了范高群，我把手机还给了他。过了半个月，我与马清找黎×催收，黎×没钱，主动把浪琴手表押给我，我把手表交给了范高群，之后没找黎×催收过。 辨认笔录，曾敬松辨认指出住在西宁市百韵华居的黎×，其和马清对黎×催收。 （5）被告人马清供述，黎×住在城中区百韵华居小区，我和曾敬松找黎×催收过两次。第一次催收时，黎×没有钱。一个月后，我和曾敬松又找黎×催收，黎×提出他有一部苹果手机先放在公司，后面有钱了赎回。黎×把一部苹果手机给了曾敬松，后曾敬松说黎×赎回手机，并向公司还款，具体还款多少钱不清楚。 （6）中国建设银行卡交易明细，证明2017年9月27日，范高群的账户给黎×转账7500元。 （7）微信转账记录，证明于2017年11月27日至2018年3月1日，黎×给“宁信商务”及“范经理×××”的微信号转账共计12700元。 4、2017年10月9日，被害人罗×向宁信公司借款30000元，被告人范高群接待，被告人张少兵与罗×签订借款协议、房屋租赁合同，被告人曾敬松、余泽勇家访，扣除服务费、家访费、保证金等费用后，被告人范高群给罗×转账27500元。2017年11月至12月，被害人罗×通过支付宝转账给被告人范高群还款34770元。 2018年1月，罗×向宁信公司借款20000元，被告人张少兵与罗×签订借款合同，扣除服务费、家访费、保证金等费用，罗×实际收到17000元。2018年4月至8月，罗×通过微信、支付宝转账给被告人范高群还款17610元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）受案登记表、立案决定书，证明2019年7月11日，西宁市公安局刑事警察支队在调查西宁宁信商务公司涉嫌违法犯罪的过程中发现，被害人罗×向西宁市城西区万方城宁信商务公司借款30000元，实际到手27500元，还款35000元。西宁市公安局刑事警察支队于2019年7月11日立案侦查。 （2）被害人罗×陈述，2017年10月，我前往西宁市城西区万方城咨询贷款，我在11楼遇到一名男子，这名男子带我到万方城21楼，将我介绍给宁信商务公司。一个四十多岁圆脸的男子接待我，他让我把房产证、身份证带过来。第二天，我拿着房产证和身份证到宁信公司，接待我的男子问我要贷多少，我说50000元，他说只能贷30000元，并复印了房产证、身份证，给我讲解合同的内容，告诉我要扣2000元平台费、500元的服务费，每个月利息1800元，分24期。我大概看了合同，圆脸男让我签字，他指哪我签哪。我签了借款协议、借条、房屋租赁合同。四十多岁戴眼镜的男子让我加他微信，说微信、支付宝可以还款。 接待我的男子派两个男子家访，我和两名男子到家里，一名男子用手机将我家客厅、卧室、厨房拍了一遍，拍完用外地方言打电话，问我是否还有其他证件，我把户口本和社保卡拿出来，他拍了照，告诉我公司两小时后放款。两名家访男子向我要100元家访费，我给拍照的男子50元。六点半左右，我收到建设银行的转账信息，到账27500元。2017年12月1日，我通过支付宝转账的方式分四次将30335元转账给戴眼镜男子的支付宝账户，其中10000元转账三次，335元转账一次。 2018年春节前，我第二次贷款20000元，戴眼镜的男子让我签贷款协议、借条和房屋租赁协议，下午五点多我收到建设银行的转账信息，扣除平台费、服务费到账17000元，这次没有家访。分十二期还款，每期还2935元。还了五期14675元，第六期逾期后再没有还款。还款的微信名是wxid-ieosdn39nhn122，昵称是“范经理×××”。逾期后，宁信公司的人来家里催收。2018年8月底的一天，戴眼镜的男子打电话催收。一天我不在家，我女儿告诉我家里来了一名男子，在屋里转了一圈，询问我的去向，这名男子留下一张借款协议首页复印件就走了。 辨认笔录，罗×辨认指出范高群是宁信商务有限公司戴眼镜的男子，也是让其还款的人；张少兵是宁信商务有限公司的圆脸男子，也是给其计算贷款数额、还款期数、还款数额，并两次与其签订借款合同的人；高鹏、张绍义、马清是在该公司见到的工作人员；余泽勇是去其家中家访并拍照的人；曾敬松是去其家中家访的人。 （3）证人陈×的证言，我是罗×的妻子，罗×的借款额度是20000元，拿到手17000元，还了八期，一期还2935元，共还了23480元。最后一次还款是2018年8月21日，没有暴力催款。 （4）被告人张少兵供述，罗×向公司贷款两次，第一次我签订的贷款合同，签订了20000元的借款合同，实际到账金额不清楚。借款还清了，具体还款的数额不知道。第二次我和罗×签订的借款合同，合同金额20000元，实际到账金额17600元，还款数额不知道。 辨认笔录，张少兵辨认指出客户罗×，其与该客户签订借款合同。 （5）被告人范高群供述，罗×在公司借款两次。第一次是2017年10月左右，还到第三期一次性还清贷款，没有逾期。2018年1月，罗×又到公司找张绍义借款，和张绍义签订了10000元至20000元的借款合同，实际到账金额不知道。第二次贷款逾期后，张绍义安排人到罗×的住处催收。 辨认笔录，范高群辨认指出罗×是宁信商务公司的贷款客户，期间张绍义和罗×签订了借款合同。 （6）中国建设银行卡交易明细、支付宝转账记录，证明2017年10月9日，范高群给罗×转账27500元；2017年11月26日罗×通过支付宝给范高群转账4435元；2018年2月23日罗×通过支付宝给范高群转账2935元；2017年12月1日，罗×通过支付宝给范高群尾号0226的账户转账30335元。 （7）微信转账记录，证明2018年4月19日至2018年8月21日，罗×给范高群转账共计14675元。 5、2017年10月17日，被害人苗×1向宁信公司借款10000元，被告人宋维铭家访，被告人范高群与张绍义商量后，苗×1填写了借款申请登记表、客户告知书、郑重声明、平台放款手续费、借条、收条，扣除服务费、家访费、保证金等费用，被告人范高群给苗×1转账7300元。被害人苗×1逾期未还款，被告人宋维铭上门催收，被告人范高群打电话催收。2018年4月至5月，苗×1的父亲给范高群转账12000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）受案登记表、立案决定书，证明2019年6月6日，西宁市公安局刑事警察支队在调查西宁宁信商务公司涉嫌违法犯罪的过程中发现，被害人苗×1被宁信商务公司以贷款为由诈骗7000元。西宁市公安局刑事警察支队于2019年6月8日立案侦查。 （2）被害人苗×1陈述，2017年4、5月，我的合作伙伴介绍我到万方城20楼的宁信商务公司贷款。公司的工作人员接待了我，带我见了姓范的老板，给了我一份借款协议，公司的两名男性工作人员晚上到我家家访，其中一名扎辫子的男子在我家门口拍了照。晚上9点多，款打到我的建设银行卡上。签合同的时候我要贷10000元，按10000元贷款给我计算还款额和利息，一个月还款2000多元，但实际到账7000元。我问为什么只到账7000元，家访人员说按资质只能放款7000元。姓范的老板说家访人员要收取200元至300元的家访费，我给家访的两个人每人买了一包芙蓉王，一起吃了面片，没给钱。贷款时姓范的老板不太敢给我放款，与一个外地口音的男子商量后才决定给我放款，感觉那个男子说了算。 第一期还款后，我把手机放在家里出去打工，他们找不到我，打我预留的父母的电话，听我父母说他们在电话里说如果不还钱，抓住我要打我之类的话，并且他们来我家里催债，威胁我父母。我谈借款时看到一个没还钱的男子被撕扯到宁信公司里，宁信公司的一个男子殴打他，欠钱的男子跪在地上，胸部被撕扯他的男子踹了几脚。 直到2018年4月14日，我父亲通过银行转账的方式给范高群尾号为1169的银行卡转账7000元，2018年5月25日给该账户转账5000元。我共还了19000多元，公司姓范的老板说算是还清了，撕毁了合同，给我们写了一个结清的凭据。我父亲把合同碎片收集了起来。 辨认笔录，苗×1辨认指出张绍义是与范姓老板商量给我贷款的负责人；范高群是范姓老板，与其签订空白合同的人；周×是与扎辫子男子一起来家访的人；宋维铭就是对其进行家访的扎辫子的男子。 （3）证人苗×2的证言，我是苗×1的父亲。2018年3月的一天，一名自称范高群的男子（×××）给苗×1打电话，苗×1的手机我在用，这名男子说苗×1欠他钱，让我还钱。我说还不上，这名男子说一个月内还清减免到12000元，我答应他一个月之内还12000元。他提供了一个尾号1169的工商银行卡。2018年4月，我给对方的工商银行卡转账7000元；2018年5月，我又向该卡转账5000元。之后这名男子没有催过款，没有威胁、辱骂、恐吓。 我要看苗×1在他们公司贷款的手续，范高群让我去胜利路万方城。在万方城楼底下，一个男子给我看档案袋里的贷款协议，我还没看完，他就把这些手续撕了，我把撕坏的手续从这名男子手中抢过来。我让这名男子写了一张收条，内容是收到苗×110000元整，及2000元的中介费，落款姓名叫张兵，姓名后面写了代范高群打条子，留了电话，号码为×××，说有什么事让我打这个电话找范高群。我回家后将撕毁的协议重新黏贴。 （4）证人莫×的证言，我是苗×1的母亲。2018年4月，我听苗×1的父亲苗×2说苗×1在西宁市城西区万方城的一家贷款公司贷款后没还钱，苗×1的父亲给贷款公司还了，4月份还款7000元，5月份还款5000元，一共还款12000元。2017年10月左右的一天18点左右，一名男子和女子到我家，该男子说苗×1欠了他们的钱，他们是公司的前期催债组，要是不还钱，等到后期催收组的来就不是这个样子了。 （5）范高群供述，苗×1在宁信商务公司办理过贷款。 （6）宋维铭供述，我和周×对客户苗×1家访，家访的地址是城东区青铁阳光小区。我和公司的一名催收人员去苗×1家催收过一次，他父亲在家。我说苗×1借了我们的钱，他父亲说苗×1很久没有回家了。我给苗×1父亲留了张绍义的电话。 （7）中国建设银行卡交易明细，证明2017年10月17日、20日，范高群的账户分别给苗×1转账4000元、3300元。 （8）借条、收条、平台放款手续费、郑重声明、客户告知书、借款申请登记表，证明2017年10月17日，苗×1借款10000元，其中收到现金2500元；分六期还款，每期3170元；申请总金额的10%用于平台资金管理费；向范高群6212882806000371169银行账户、支付宝、微信号×××还款。 （9）收条，证明2018年5月27日，“张兵”代范高群出具收条，收到苗×110000元及中介费2000元。 （10）中国工商银行交易明细、建设银行电子回单，证明2018年4月14日、5月25日，苗×2分别向范高群尾号1169的工商银行卡转账还款7000元、5000元。 6、2017年10月29日，被害人金×向宁信公司借款22000元，被告人张少兵与金×签订借款合同及空白的房屋租赁合同，被告人余泽勇家访，扣除服务费、家访费、保证金等费用后，被告人范高群给金×转账15300元。被害人金×逾期未还款，被告人范高群、曾敬松、马清多次找金×催收。期间，被告人曾敬松、马清对金×辱骂、推搡。2017年12月至2018年6月，被害人金×通过微信转账给被告人范高群还款18500元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）受案登记表、立案决定书，证明2019年7月9日，西宁市公安局刑事警察支队在调查西宁宁信商务公司涉嫌违法犯罪的过程中发现，被害人金×被宁信商务公司范高群以贷款为由诈骗10000元。西宁市公安局刑事警察支队于2019年7月9日立案侦查。 （2）被害人金×陈述，2017年10月28日，我通过一名姓刘的男子前往西宁市城西区万方城公司咨询贷款，一名男性业务员接待我，我要贷20000元，他告诉我签订20000元的借款合同，但要扣除6000元的服务费及家访费，实际给我14000元，每期按时还款返还3000元，逾期未还款3000元不返还，还要赔偿违约金。还款期数为六期，每期还款4000元，等老板来让我跟老板谈。一个体态较胖的男子来到办公室，问我借钱数额和用途，我说借20000元，该男子说贷款20000元扣除家访费、服务费及第一期的利息后给我14000元，但是还款要按照20000元还，还款分6期，每期还款6000元。实际到手15000多元。他问我怎么还钱，我说可以用房产证作抵押办理大额的信用卡，体态较胖的男子让我提供房产证复印件。10月29日，体态较胖的男子拿出一份22000元的借款合同和一份空白的房屋租赁合同让我签，借款合同上写着“今向范高群借款，如有违约收取违约金”，但违约金一栏空白，租赁合同上只有我的签字和房屋租赁信息，租金没有写，租赁日期为两年。对方害怕我还不上钱，可以将我的房子出租收取租金。一个50多岁的男子让我添加他的微信，说还款还到这个微信中。50多岁的男子安排一名年轻男子前往我家家访，家访男子对小区的单元门、家中的房间进行拍照。半小时左右对方给我银行卡转账25300元，50多岁的男子发微信说多转了10000元，让我退回去，我给对方微信转账10000元。 我通过微信向宁信商务公司还款18500元，现金还款7000元。2017年12月23日微信还款2000元，12月31日还款5000元，2018年1月29日还款6000元，3月29日还款3000元，6月7日还款1500元、1000元，给光头男子现金还款7000元，一共还款25500元。 姓范的男子会在还款日前发微信、打电话提醒我。过了还款日，姓范的男子隔一天打电话催收。逾期时间比较久后，姓范的男子让我在规定时间内必须还钱，否则公司的人会上门催收。第五期逾期半个月未还款，两名男子到我上班的力盟分店找我，我下班后在公司后门安全通道处，其中一名年轻男子辱骂我，在我肩膀上推了一下，要带着我去借钱。光头男子向我要8000元，说是第五期的6000元还款金额，2000元的违约金，贷款时扣除的3000元保证金不给我退了。他们将我带到公司楼下停车场，我看到姓范的男子。光头男子让我上了一辆白色的SUV，姓范的男子坐在副驾驶位置，年轻男子坐在驾驶员位置，我坐在后排，光头男子坐在我身边，让还8000元，我将1000元微信转账给姓范的男子后，找同事借了1500元，转账给姓范的男子。 2018年6月7日后的三四天内，光头男子每天给我打电话。有一天，光头男子和年轻男子在楼下让我还7000元，我没钱，光头男子用手在我胸口处推了一下，让我下班之前必须把钱给他。我找公司同事借了7000元现金，给了光头男子。我向光头男子要我的借条，光头男子让我再给10000元。 辨认笔录，金×辨认指出范高群是宁信商务公司姓范的、向其转账的男子，其向他的微信还款；余泽勇是宁信商务公司对其家访的人；曾敬松是宁信商务公司对其催收的光头男子；马清是宁信商务公司的工作人员，也是对其上门催收的人；张少兵是宁信商务公司体态较胖的男子，也是贷款时计算还款期数、还款金额并签订借款合同的男子。 （3）范高群供述，金×和张绍义签订的借款合同，我向金×转款25300元，多转了10000元，金×退回10000元。他逾期后没有还钱，我、曾敬松、马清到金×工作的餐馆，曾敬松和马清找金×，我回万方城。马清和曾敬松把金×带回万方城楼下，我们上了一辆白色越野车，金×通过微信给我转账还了1000元，曾敬松让金×在半个月内还清剩余的钱。张绍义安排曾敬松催收，曾敬松、马清向金×催收。没有限制金×的人身自由。 辨认笔录，范高群辨认指出金×是公司贷款客户，马清、曾敬松在万方城楼下车中催收。 （4）被告人曾敬松供述，2018年，我和范高群、马清前往金×工作的西餐厅找他，范高群回公司放车。我们将金×从厨房叫到楼道里，我辱骂金×。等金×下班后，我和马清带金×回到万方城楼下。外面在下雨，我们上了范高群的车，范高群让金×打电话凑钱，十五分钟后，金×给范高群微信转账1000元，说晚上一定凑钱还给我们。晚上，范高群说金×晚上还了1000元。过了一个多月，范高群给金×打电话催收，金×好像骗了范高群，让我和马清到西餐厅找金×。我和马清把金×叫到西餐厅楼道，我在金×肩膀拍打了两下，我和马清辱骂了金×，让金×快凑钱。金×没凑上钱，我和金×协商下次还款时间，给范高群汇报后离开。之后我们没有催收，催收交给范高群了。 辨认笔录，曾敬松辨认指出马清是宁信商务公司催收人员，其和马清对金×催收，并辱骂金×。 （5）被告人马清供述，金×是公司的贷款客户。2018年下半年，我和敬松去金×单位催收，敬松拿着客户资料，我开车到力盟商业街金×的工作单位，我和敬松在西餐厅后门大厅向金×出示了借款合同，让他还钱，金×没钱。他跟我们回到万方城的楼下，公司的车停在路边，范高群坐在副驾驶上，金×和敬松坐在后面。范高群向金×要钱，金×用微信转给敬松或者范高群1000元，并承诺发工资后还钱。第二次，金×打电话叫敬松到家里喝酒。之后敬松每隔四五天给金×打电话要钱。第三次，我和敬松到力盟商业街金×工作的餐厅，金×和敬松在餐厅后门吵架，敬松说金×骗他说在兰州，他把金×从西餐厅撕扯出来，金×承诺等有钱就还。敬松后面给金×打电话，金×的电话关机。 辨认笔录，马清辨认指出曾敬松是宁信商务公司的催收人员敬松，和其一起对党×和金×催收。 （6）被告人余泽勇供述，金×是一名男性贷款客户。2017年底，老板安排对金×家进行家访，我和金×去了胜利路金×家，对金×家进行拍照，核对了金×身份证上的地址和家中的地址。在催收群中发了金×家的位置，我和金×去了五四大街力盟商业街一家餐厅考察，金×在餐厅当厨师，我向餐厅的工作人员问了金×是否在餐厅上班，确定金×在这里上班。回到公司后将家访的情况告诉老板。 （7）中国建设银行卡交易明细，证明2017年10月29日，范高群的账户向金×转账25300元。 （8）微信转账记录，证明2017年12月23日至2018年6月7日，金×给“范经理”微信转账还款18500元。 7、2017年12月7日，被害人方×向宁信公司借款15000元，与张绍义签订了借款协议及房屋租赁合同，扣除服务费、家访费、保证金等费用后，被告人范高群给方×转账11500元。方×逾期未还款，被告人张绍义向方×催收。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）报案材料、受案登记表、立案决定书，证明2018年11月16日方×报案，称其先后在捷越信贷、楚恒商务、信合普惠、宜信信贷等公司和斗太加、张绍义等人处贷款，被对方采取“套路贷”形式诈骗8万余元。西宁市公安局刑事警察支队于2019年11月20日立案侦查。 （2）被害人方×陈述，2017年，我先后从宜信信贷、楚恒商务公司、豆太加等贷款公司及个人贷款，偿还不了他们的钱。一个陌生人给我打电话让我和张绍义联系，我去胜利路万方城20楼，张绍义接待我，我填了一份房屋租赁合同，张绍义和我到五四大街家里家访，我要贷20000元，张绍义给我贷款15000元，我写了欠条，张绍义给我银行卡转账11500元。我问张绍义为什么到账11500元，他说收的是手续费、服务费、家访费。我共还款22000元。我还款有逾期的情况，宁信商务贷款公司的人说要加利息，有逾期费用，还在电话里骂我是老不死的，让我赶紧还钱，威胁我说要给我所有的亲戚朋友打电话。 辨认笔录，方×辨认指出张绍义就是2017年12月宁信贷款公司给其放款的人。 （3）被告人张少兵供述，方×是公司的贷款客户，具体贷款数额及还款的金额我不知道。 （4）中国建设银行卡交易明细，证明2017年12月7日，范高群的账户给方×转账11500元。 （5）微信聊天记录，证明张绍义通过微信向方×催收。 8、2017年9月6日，被害人党×向宁信公司借款60000元，被告人范高群、张绍义、张少兵审核后，范高群要求党×填写借款申请登记表、客户告知书、郑重声明、平台放款手续费、借条、收条、空白的房屋租赁合同，扣除服务费、家访费、保证金等费用后，被告人范高群给党×转账49000元。党×逾期未还款，2017年11月8日，党×又签订了一张5000元的虚假借条。被告人党×共还款73000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）受案登记表，立案决定书，证明2019年6月10日，西宁市公安局刑事警察支队在调查西宁宁信商务公司涉嫌违法犯罪的过程中发现，西宁宁信商务公司工作人员和被害人党×以贷款为由签订虚增贷款金额合同，肆意罗列各类收费项目实施诈骗，以非法限制他人人身自由的方式迫使党×书写虚假借条。西宁市公安局刑事警察支队于2019年6月12日立案侦查。 （2）被害人党×陈述，2017年9月，华德大厦一家贷款公司的一名男子给我一张名片，让我去找名片上叫范高群的男子贷款，我与范高群约好时间后，到万方城20楼的宁信商务公司。范总接待我，让我准备购房合同、户口本、结婚证、身份证、车辆行驶证等资料。2017年9月6日，范总及两个张总接待我，我将准备好的资料给了范总，范总和两个张总商量后，决定给我贷款60000元，分三期还款，每期还20000元。我与范总签订了借款申请登记表、借款合同、借条、郑重声明、平台放款手续费，还签了一份空白房屋租赁协议，两名男子家访后，范高群向我转账49000元，扣除的11000元里面有违约金3000元，家访费是500元，7500元是扣除的服务费、利息，按时还款违约金退还，如果逾期不退。 2017年9月6日向范高群贷款时填的借款申请登记表，申请金额为60000元；与范高群签订一张60000元的借条和收条；一张还款郑重声明，上面有范高群的还款账号，还款期限为三个月，每个月的5日还款；一张6000元的平台放款手续费；一张空白的房屋租赁协议。60000元的借条，实际到账49000元，但范高群让我出具收取现金11000元的收条，我想应该是范高群他转账给我49000元，加上11000元的现金收条，刚好是60000元。房屋租赁协议应该是在我无力偿还的时候，他们把我的房子租给别人，收取租金，我看见乙方、金额都是空白的。 我共给范高群还款73000元，第一次还了20000元现金，第二次还了22000元现金，第三次还了26000元现金，还有5000元的违约金。第二次逾期后，2017年11月8日，范高群让我给他写了一张5000元的虚假借条。 第一次贷款还清后，2017年12月29日，我向范高群借款100000元，范高群和两个张总都在公司。体态较胖的张总计算分期还款数额，我与范高群签订了100000元的借款合同，他们三个人商量后让我签订房屋租赁合同，租赁合同的租赁时间是三年，每月租金2000元，承租人一栏空白，签完之后范高群分别向我转账31000元、40000元，共到账71000元。扣除的29000元包括8000元的保证金、1100元服务费，其余是利息。 第一期我还了20000元现金。第二期逾期后还了21000元现金，1000元为逾期费。第三期逾期后，我给范高群的微信转账5000元。一共还款45000元，剩下55000元没还。 逾期后，体态较瘦的张总每天给我打电话催收。2018年5月的一天10点多，范高群和体态较瘦的张总来我家催收，我没钱他们就离开了。2018年7月20日左右，张总打电话催收，让我去公司协商不然去我家催收。7月23日下午五点多，我到公司，范高群、两个张总带着3名年轻男子到公司，我和范高群协商还款的事情。体态较胖的张总按照借款合同让我继续还55000元，这名张总计算55000元的逾期费，一共算了60000元。我确实没钱，体态较胖的张总决定让我还40000元的逾期费，两个张总让我写40000元的借条，我不写借条姓马的男子和堵门的外地籍男子就不让离开。到了晚上8点多，我实在没办法就向范高群写下一张40000元的借条，体态较胖的张总拿走借条。姓马的青海籍男子让我抓紧时间找钱。我必须跟他们走，我走到哪里他们就跟到哪里。我上了对方的车，他们不让我走，一直等到晚上11点半我才离开。 辨认笔录，党×辨认指出范高群是宁信公司的负责人，与其签订借款合同、房屋租赁合同，并放款的人；张少兵是宁信商务公司体态较胖的张总，负责审核资料、计算分期还款的数额；张绍义是宁信公司体态较瘦的张总，负责审核资料、逾期后给其打电话催收的人；曾敬松是对其家访的人，在宁信公司内对其进行催收的外地男子，并堵在门口不让离开的人；马清是2018年7月23日在宁信商务公司对其非法限制人身自由，其在张少兵和马清的胁迫下书写的40000元的虚假借条。 （3）被告人张少兵供述，我记得一个叫党×的客户，被叫到公司，曾敬松向党×说不还钱就不能走。他在公司待了半个小时左右，承诺一周内还20000元才让他走的。党×被叫到公司还款三四次。 辨认笔录，张少兵辨认指出党×是向其借款的人。 （4）被告人范高群供述，党×在公司借过两笔钱。2017年9月，我、张少兵和党×签了60000元的借款合同，还款周期三期，每期还款26000元，我向党×银行卡转账50000元左右。党×通过银行转账、现金还清了借款，共还款78000元。 第二次，党×与我和张绍义、张少兵签订了100000元的借款合同，我向党×转账80000元左右。党×逾期未还款，2018年过完年后，张绍义让党×来公司协商还款的事，党×下午4点左右来公司，我、张绍义、张少兵等人和党×协商。党×没钱还，我们让党×重新签订了一张借条。党×拿着重新签的借条及与借条相等的现金，我们给他拍照，拍完照后将现金收回。这是张少兵的主意。签完借条后党×于下午6点多离开公司。党×借条数额包括利息和逾期费。重新签借条就是想多收钱，原始借条没有撕毁。我和马清、曾敬松去党×家催收，党×口头承诺结工程款后还给我们。 辨认笔录，范高群辨认指出马清是宁信商务公司的催收人员，对党×催收。 （5）被告人曾敬松供述，2017年11月，公司的会计肖×给党×打电话，下午5点左右，党×来到宁信商务公司20楼，公司里有范高群、张少兵、张绍义、马清、余勇、张翔、我，范高群向党×要钱，让党×重新打了一张借条。党×按照范高群、张少兵、张绍义的要求下写了一张100000元的借条。范高群安排我、张翔、肖×、王乔、宋维铭、余勇带着党×找钱，没有要到钱，晚上10点左右让党×回家了。在办公室内老板们和党×谈事情，我们坐在公司大厅里等，张少兵、张绍义、范高群安排我们看着党×。我们在车上不让党×离开，范高群给我们说给党×压力，让党×给他朋友打电话借钱。我们限制党×人身自由2小时。 辨认笔录，曾敬松辨认指出马清是宁信商务公司催收人员，其和马清对党×催收，期间限制党×的人身自由。 （6）被告人马清供述，2018年8月一天下午5点，敬松接到张绍义电话，让我俩回公司。我们见党×和张绍义在中间的办公室谈事情，范高群也进去了。张绍义让我和党×互留电话以后联系还钱的事。张绍义让我、姓肖的财务、敬松跟着党×。党×坐我们的车，说他身上有1000多块钱，给我们500元，敬松把钱给了姓肖的财务。党×确实没钱，敬松向张绍义请示，张绍义说党×走到哪里我们就跟到哪里。后经张绍义同意，我和敬松让党×离开。张绍义告诉我，党×在公司贷款100000元，催收的时候还欠8万元。后期，我给党×打电话催收。 辨认笔录，马清辨认指出曾敬松是宁信商务公司的催收人员敬松，和其一起对党×和金×催收。 （7）被告人宋维铭供述，我在公司见过党×。 辨认笔录，宋维铭辨认指出党×是来公司办理过贷款的客户。 （8）中国建设银行卡交易明细，证明2017年9月6日，范高群给党×转账49000元；2017年12月29日范高群给党×转账71000元。 （9）借条、收条、房屋租赁合同、借款登记表、客户告知书、郑重声明、平台放款手续费、身份证复印件，证明2017年9月6日，党×向范高群借款60000元，收到现金11000元；约定还款期限三期，每月还款26000元，并约定逾期费、保证金、服务费；借款当日，党×签空白房屋租赁合同一份。 借条，证明2017年11月8日，党×给范高群出具5000元借条一张，约定当天下午5点前还清。 （10）微信转账及聊天记录，证明2018年3月29日党×向范高群微信转账还款5000元。 （11）中国工商银行汇款凭证，证明2017年10月6日，党×给范高群尾号1169的银行卡汇款26000元。 9、2017年9月28日，被害人李×1向宁信公司借款100000元，被告人马清接待，被告人张翔、王乔家访，扣除服务费、家访费、保证金等费用后，被告人范高群给李×1转账75500元。被害人李×1逾期未还款，被告人张绍义安排被告人曾敬松、王乔、余泽勇、宋维铭、张翔前往李×1的店中及家中催收。期间，被告人张绍义要求李×1将其一辆黑色克莱斯勒轿车抵押，并安排王乔、余泽勇将该车开到宁信公司。2017年10月至11月，被害人李×1共还款27000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）受案登记表、立案决定书，2019年5月23日，西宁市公安局刑事警察支队在调查西宁宁信商务公司涉嫌违法犯罪的过程中发现，被害人李×1在西宁宁信商务公司借款100000元,到账77500元。逾期后被索要60000元滞纳金，该公司人员将李×1名下价值18万元黑色克莱斯勒轿车强行扣押。西宁市公安局刑事警察支队于2019年6月5日立案侦查。 （2）被害人李×1陈述，2017年9月，我外甥马×向我借钱，求我到贷款公司帮他贷款。他带我去西宁市万方城的宁信公司，一个业务员接待我，确认贷款数额、审核资料后，把我带到一个办公室。一个五十多岁的男子说我可以贷200000元，我说只贷100000元，我觉得利息太高离开。第二天马×又来找我，说我们再去一趟，范高群就能把钱放出来。我跟着他到宁信商务公司范高群的办公室，范高群说利息最低7厘，我们签了合同，没有仔细看合同内容。范高群拿走我的购房合同，让我回去等着。第二天晚上10点左右，我和马×到宁信商务公司，范高群给我的建设银行卡上转了75500元，扣了介绍费、利息等费用，利息按照100000元算。约定还四期，每期还款27000元。 2017年10月29日，第一期还给范高群9000元。2017年11月1日19时许，宁信商务公司的三个人来我店里让我还钱。我打电话叫来马×，一起去了宁信公司。范高群、张绍义及一名姓张的老板在，张绍义让我交33000元的滞纳金。张绍义不让我离开，离开要押东西。他说把车押给他们，我不同意，范高群说想玩黑的他奉陪。当晚22时许，马×没借到钱，我没办法把车押在那。张绍义说第一期的27000元还清之后把车还给我。宁信商务公司的两个人跟着我到朝阳东路的面食馆把车开走。抵押的车是一辆黑色的克莱斯勒300c轿车，车被范高群开到武汉去了。 11月2日，马×向我微信转账8000元和5000元，11月4日给我微信转账5000元，我将钱转给了范高群。第一期27000元还完之后，再没有还钱。他们每隔一周来店里催收一次，来了三次，来的时候还要车马费，但我没给。2017年12月28日，我无法忍受骚扰离开西宁。他们去我妈家里三次，第一次去的时候我妈开门了，他们说找李×1，我妈说不认识，之后我妈没开门，他们就踹门，在门上砸了两条印子。没有殴打、威胁、恐吓、非法拘禁的行为。 辨认笔录，李×1辨认指出范高群是宁信商务公司给他借款的人；张绍义是把他的车扣押的人；张翔是给他签合同的人；高鹏是工作人员；余泽勇是到面馆催收的人员；宋维铭是到面馆催收的人员；王乔是到面馆催收并开走其车的人；马清是在公司接待李×1的人；曾敬松是催收的光头男子。 （3）证人马×的证言，李×1是我表叔。我和李×1在西宁市面食馆。2017年9月，因为资金短缺，我和李×1打算找一家贷款公司贷款，我们在网上看到一家贷款公司在万方城附近，我和李×1到这家贷款公司。两个业务员接待我们，业务员把我们领到一间办公室里，李×1跟办公室里一名姓范的老板聊了一会，李×1说他们协商贷款100000元，但实际到手7万多元，要提前扣除服务费、利息和平台费20000多元。谈完之后，贷款公司的人在李×1名下的一辆黑色甘A牌照的克莱斯勒轿车上安装了GPS，李×1和贷款公司的人签了合同。晚上9点，钱转到李×1的卡里。 10月和11月，我给李×1转了20000多元，12月逾期了。有一天早上，我和李×1发现停在朝阳东路的黑色甘A牌照的克莱斯勒轿车不见了，李×1接到贷款公司姓范的老板的电话，说车被他们拖走了，让我们赶紧还钱。李×1说逾期后，贷款公司的人去李×1家和面馆催收过。 辨认笔录，马×辨认指出范高群是宁信公司的老板，也是给李×1贷款的人；张少兵是中途进范老板办公室50多岁的男子；马清是宁信公司接待李×1与马×的人。 （4）被告人张少兵供述，李×1贷款的时候我和范高群在场，范高群和李×1商谈，我在旁边听着。李×1要贷款100000元，范高群和李×1签订了100000元的借款合同。 （5）被告人范高群供述，2017年，李×1要贷款100000元，我、张绍义、张少兵在公司。张少兵和李×1谈的合同，张绍义、张少兵和李×1签订100000元的借款合同，张绍义让他签了车辆抵押合同，并通知我给李×1放款。我给李×1转账80000元左右，扣除借款合同金额百分之十的保证金、给业务员的平台服务费，没有收取家访费。具体还款事宜张绍义、张少兵负责。李×1还了一期后没钱还，张绍义安排催收人员到李×1经营的排骨面食馆催收，把他带回公司，余泽勇、王乔、曾敬松、张翔、张绍义、张少兵在场。张绍义让李×1把他名下的黑色克莱斯勒轿车抵押在公司，安排人把车放到停车场。之后李×1给张绍义打电话要车，张绍义以他没还清钱为由没把车还给李×1。李×1贷款后，我和张绍义、张少兵、余泽勇、曾敬松、王乔、张翔等人去过李×1的面食馆，看李×1的面食馆是否正常经营。李×1给公司还了一次钱，转账大概27000元左右，之后再没还钱。 辨认笔录，范高群辨认指出李×1是在宁信商务公司的贷款客户。 （6）被告人高鹏供述，李×1来公司贷款的时候我在场，张少兵和李×1签订的借款合同，具体多少钱不清楚。 辨认笔录，高鹏辨认指出李×1就是在宁信公司贷款的客户，与张少兵签订借款合同。 （7）被告人曾敬松供述，李×1在宁信商务公司贷款时我还没到公司上班。2017年12月的一天，范高群和我、王乔、余泽勇前往李×1所在的面食馆催收，李×1没钱，提出把车抵押给我们，到公司谈还钱的事情。晚上七八点我们到公司，李×1和范高群、张绍义、张少兵在办公室谈，签订了车辆抵押协议。过了一小时左右，王乔、余泽勇和李×1一起前往面食馆，开回一辆黑色克莱斯勒牌轿车。李×1借款100000元左右，只还款一期20000元左右。2018年过年前，张绍义让我将车通过物流发到湖北省武汉市，我和马清一起到武汉后，张绍义让我将车开到湖北省汉川市实验中学家属院内，把车钥匙给了张绍义的儿子。过完年后，我听张翔说李×1的车被盗了。 辨认笔录，曾敬松辨认指出李×1就是在西宁市开面食馆的客户，其和王乔、余泽勇、范高群对李×1进行上门催收。 （8）被告人王乔供述，李×1到公司申请贷款100000元，范高群、张绍义、张少兵和李×1谈贷款的事情，三个老板对李×1进行审核，老板安排我看着李×1签合同，合同拿给范高群或张少兵检查。三个老板要求李×1的妻子在贷款合同上签字，安排我及另一人前往李×1家里进行考察。我们去了李×1开的排骨面食馆考察，将李×1贷款的事情告知他老婆，他老婆在贷款合同上签字。我回到公司后将家访的情况如实汇报给三个老板，范高群当天给李×1放款。 2017年下半年，李×1逾期后，三个老板安排我、余泽勇、曾敬松到李×1的排骨面食馆，张绍义让李×1到公司谈，要求李×1把车交给催收人员。张绍义给曾敬松打电话，让我们三个人把车开回去。我开着张绍义的现代越野车，余泽勇开着李×1的克莱斯勒牌轿车一起到公司。晚上八点到公司，范高群、张少兵、张绍义和李×1谈还钱的事情，三个老板让余泽勇去万方城地下停车场将李×1的克莱斯勒轿车用轮胎琐锁住。没有限制李×1的人身自由。李×1的车押到公司后，范高群或张绍义安排我们催收。我和曾敬松、余泽勇、张翔、宋维铭到李×1的面食馆催收，面食馆关门了，卷闸门上被油漆喷过字，我们五人去了李×1家中，家中接人就离开了。2019年5月，张翔说2019年初张绍义和曾敬松把车开回了湖北省汉川市，车停在张绍义家附近时被拖车拖走了。 辨认笔录，王乔辨认指出李×1是开面食馆的客户，他逾期未还款后，其和余泽勇、曾敬松、宋维铭前往李×1所开的面食馆进行催收，并按照张绍义的要求将李×1的车开到公司。 （9）被告人余泽勇供述，张绍义安排我、王乔、曾敬松对李×1上门催收，我们几个人到李×1开的面食馆，面食馆关门了。过了几天，张绍义安排我、曾敬松、王乔、宋维铭到李×1的家里催收，敲门家中没有人。张翔有没有参与这次催收我不确定。 辨认笔录，余泽勇辨认指出李×1是宁信商务公司的贷款客户，其和王乔、张翔、曾敬松、宋维铭对李×1进行上门催收。 （10）被告人马清供述，2017年公司开业后一个月左右，李×1到公司贷款，当时我是公司的业务员，李×1和老板商量贷款的事情。李×1具体贷款多少钱我不知道。李×1贷款时我在公司的楼底下见过他开着一辆黑色的克莱斯勒轿车。 （11）被告人宋维铭供述，李×1通过抵押自己名下的克莱斯勒轿车在宁信公司贷款100000元左右。有一天，范高群给李×1打电话让他和担保人一起到公司。当天21时许，李×1和他的担保人一起到了公司，公司在场人员有范高群、张绍义、张少兵、曾敬松、王乔、余勇、张翔和我。范高群、张绍义、张少兵把李×1和他的担保人叫到范高群的办公室谈还钱的事情。期间，我们都在公司大厅坐着，曾敬松进到范高群的办公室对李×1吼了两嗓子。到23时左右，范高群让李×1的担保人去找钱，说今晚不还钱就在这里耗着。过了半个小时，我离开了。第二天早上9点半左右，我到公司时李×1已经离开。张翔说他、曾敬松、王乔三人轮流守着李×1一晚上。 辨认笔录，宋维铭辨认指出李×1是来公司办理过贷款的客户，在宁信公司抵押一辆黑色克莱斯勒轿车。 （12）被告人张翔供述，2017年公司成立不久，有一天下午四五点，张绍义在公司，李×1和一名男子来公司，李×1和张绍义谈借款事宜，张绍义对李×1进行面审，与李×1签的借款合同。后安排我和王乔前往李×1开的面食馆及家中进行家访，回到公司后王乔给张绍义汇报了家访的情况。张绍义让范高群放款。 李×1有一辆车牌号甘A打头的黑色克莱斯勒轿车，我在汉川见过这辆车。2018年下半年，曾敬松说他开车回来了。过了几天，我在汉川市的新城世纪小区见到李×1的黑色克莱斯勒轿车，后来听张绍义说车被偷了。李×1的车我认为是曾敬松开回来的，因为曾敬松回来不久，我就在世纪新城小区内看见李×1的车。 （13）范高群、李×1中国建设银行卡交易明细，证明2017年9月29日，范高群的账户给李×1转账75500元。 （14）微信聊天记录，证明李×1向范高群借款后，李×1于2017年10月28日至2017年11月4日向范高群微信转账还款27000元。李×1的车抵押在宁信公司，车被开到武汉，李×1通过微信与宁信公司张总商量还钱赎车。 （15）扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证明公安机关从先锋太盟融资租赁有限公司委托代理人王海涛处扣押牌照为×××黑色克莱斯勒轿车一辆。 （16）证人魏×的证言，我是先锋太盟融资租赁有限公司负责甘肃省境内代理诉讼违约客户的律师。2017年9月12日，李×1在公司办理了车辆融资租赁业务。车为黑色的克莱斯勒×××轿车。合同约定李×1的还款期限、还款额等。并约定如果违约或逾期还款，公司可以收回车辆。李×1还款两期后没有还款。我们向武威市凉州区人民法院起诉李×1，法院判决李×1向公司支付92553.1元。判决后，李×1无力偿还剩余欠款，让公司自行处理车辆。2019年6月9日公司向法院申请强制执行拍卖车辆偿还李×1的欠款。现在车在武汉。 （17）先锋太盟融资租赁有限公司营业执照、融资租赁合同、还款计划表、民事判决书，证明2017年9月12日，李×1与先锋太盟融资租赁有限公司签订汽车融资租赁合同，合同约定李×1从该公司租赁黑色克莱斯勒300C型车辆，租赁期限满，且李×1履行合同后取得车辆所有权。因李×1未支付租赁费，先锋太盟融资租赁有限公司将李×1诉至法院,法院判决李×1向该公司支付租金及相关费用。 （18）价格认定结论书，证明经鉴定，克莱斯勒轿车的鉴定价格为45000元。 （二）敲诈勒索、非法拘禁的事实： 1、2017年8月20日，被害人胡×1向宁信公司借款50000元，被告人张少兵接待，扣除服务费、家访费、保证金等费用，被告人范高群给胡×1转账35000元，胡×1还款15000元后逾期。2017年10月11日，被告人张绍义电话通知胡×1到宁信公司，被告人张绍义、范高群、张少兵、王乔、张翔、余泽勇、曾敬松、宋维铭以索要借款为由威胁、逼迫胡×1还款，不让其离开，并逼迫胡×1签订70000元的虚假借条。胡×1的亲属被迫到宁信公司与被告人张绍义、张少兵协商还款数额、还款时间后，胡×1跟随其亲属离开。后胡×1的父亲代胡×1还款40000元。胡×1被非法剥夺人身自由9个小时。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）受案登记表、立案决定书，证明2019年5月24日，西宁市公安局刑事警察支队在调查西宁宁信商务公司涉嫌违法犯罪的过程中发现，被害人胡×1在宁信商务公司贷款，逾期后，该公司工作人员威胁、逼迫胡×1还款。西宁市公安局刑事警察支队于2019年6月5日立案侦查。 （2）被害人胡×1陈述，2017年8月20日，经朋友介绍到西宁市××区万方城20楼宁信商务公司贷款，这个公司放款快，不需要担保人。接待我的是一个负责人。我要借35000，他说要签50000元的合同，到手35000元，扣掉的15000元是手续费、利息，按照合同50000元还款。我签了合同后，与我签合同的人和另外两个人去我家家访。第二天下午，与我签合同的人通过银行卡转账35000元。 到了还款日，与我签合同的男子打电话提醒我还钱，我想推迟几天，那名男子说先还逾期的利息15000元。不还15000元利息，就去我家或者我上班的地方找我。我凑了15000元，通过建行手机银行转给那个男子。又过了两天，那名男子给我打电话催款，让我去他们公司。给我贷款的那名男子语言威胁不还钱不让我离开，给我看不还钱人的下场视频。我再三保证还款，那名男子才让我离开。我在宁信公司待了一个多小时。 过了几天，宁信公司的人又打电话让我到公司，如果不去就打电话通知我的家人、朋友。我很害怕去了宁信公司，中午12点左右到宁信公司，他们让我还钱，否则带我去贵州打工还钱。他们把我关在公司办公室里，限制我的人身自由，上厕所都有人跟着。16时许，一个女的向其他的工作人员了解我的情况。这个女的坐在办公室门口不让我出去，让我马上还钱。他们让我签了一份70000元的合同，公司负责人张绍义给那个女的看后，才让我签名捺印。19时许，我让朋友张×过来，这个女的警告我不要乱说话，并让公司的催收人员跟着我。我朋友害怕他们伤害我，主动留下来陪着，等我父亲来。 22时左右，我父亲、姑姑、姑父到宁信商务公司，那个女子威胁我和张×注意什么该说什么不该说。他们给我父亲看了那张70000元的合同，经过协商，我一个月内给宁信商务公司还40000元，让我爸写了40000元的借款合同，我们23时许离开公司。我父亲抱怨贷款利息过高，他们公司的一个工作人员很嚣张，让我爸说话小心点，还要动手打人，被其他人劝住。 辨认笔录，胡×1辨认指出高鹏是对其家访的人；张绍义是宁信商务公司负责人，让其签订70000元虚假合同，与其父亲协商，限制人身自由在场威胁的人；范高群是宁信商务公司的负责人，给其看恐吓视频，威胁并限制人身自由的人；张少兵是接待其贷款的人，与其签订50000元原始合同，第一次到公司被限制人身自由时在场的人；刘霞是在公司对其威胁、恐吓、限制人身自由时在场的人。 （3）证人张×的证言，2017年10月11日下午7点左右，胡×1说因为借高利贷的事情被扣在西宁市城西区万方城贷款公司，让我给她送饭。她说在宁信商务公司贷款35000元，合同签的是50000元或55000元，因没有及时还钱，他们打电话让胡×1赶紧还钱，否则到家里去，胡×1让宽限几天，他们同意，但要先给15000元，这钱不包含在之前贷款里。还了15000元后，他们又打电话催胡×1还钱。胡×1从早上一直待到我去，逼她签70000元的合同。胡×1说她上厕所有两个男的跟着。 一个小伙子跟着胡×1下楼，胡×1带着我到西宁市万方城20楼，她坐在一间玻璃隔开的房间里。胡×1吃饭期间，一个女的盯着我们。那个女的说胡×1欠他们的钱，并搬着凳子坐在门口堵着，看着胡×1不让她和我说话。那个女的说胡×1的父亲要来，她威胁胡×1不要跟家里人乱说话，否则把胡×1送去挖煤。隔壁房间坐着两个中年男性，在万方城20楼宁信商务公司的门口还站着四五个男的，胡×1父亲进来的时候也跟着进来了好几个宁信公司的人。 晚上11点，胡×1的父亲和她姑父、姑姑一起来。公司一个人说胡×1第一次欠他们50000元，很长时间没有还钱，现在涨到了70000元。胡×1的父亲与对方理论，对方拍桌子骂一些话，要不是胡×1的姑姑拦着就要打我们。我当时录音了。我把胡×1还过15000元的事情和逼胡×1签合同的这件事说出来。有个人狠狠的瞪我，语言威胁我。胡×1的父亲和对方商量还钱的事，胡×1的父亲签了一份担保协议后，晚上12点多才离开。胡×1说他们给她看了一些没有还钱人后果的视频，视频里楼道和门上被泼油漆、贴大字报，如果不签70000元的合同就去胡×1家。 辨认笔录，张×辨认指出张绍义、范高群是在宁信公司内对胡×1进行非法拘禁、威胁恐吓的人；刘霞是对胡×1进行威胁恐吓限制自由的人；余泽勇是在公司威胁、恐吓胡×1的在场人员，并限制胡×1的人身自由；张翔、王乔、宋维铭、曾敬松是在公司对胡×1威胁、恐吓、限制人身自由的男子。 （4）证人胡×2的证言，我是胡×1的父亲。2017年10月11日10点左右，胡×1说在贷款公司借了钱，没有还钱被扣在公司，让我到公司帮她还钱。下午两三点左右，胡×1又电话说我不过去他们不让胡×1离开。我听到电话中一个男子对我说胡×1欠他们的钱，不还钱的话要收拾胡×1。下午四五点，我又接到胡×1的电话，胡×1哀求我赶快过去。我让胡×3和姐夫杜×陪我去贷款公司。晚上8点左右到城西区万方城20楼一家贷款公司，大厅的沙发上坐着四五名男子，胡×1旁边还站着两三名女子。我们被带到一间办公室，一名男子说胡×1欠他们的钱，并给我一张名片，给我看了胡×1的户口本、身份证复印件及两张银行卡、一张70000元的借条。从大厅进来一名四十岁左右的男子，我们商量还款的数额，我认为还款的数额太高，但是对方还是要70000元。一名年轻男子进办公室，对我们说话很凶，我们和这名男子差点吵起来。向我发名片的男子用手示意年轻男子别说话，说好好商量。经过我们商量最终还款数额为40000元，四十多岁的男子复印了我的身份证，问我还款的日期，我说一个月之内还完，该男子和给我发名片的男子同意我的还款日期。给我发名片的男子向坐在大厅内沙发上的四五个男子说让我们走，我们晚上9点左右离开。 2017年11月11日，我和杜×来到公司，给我们发名片的男子安排公司的另一名年轻男子跟我们去银行取钱，并将胡×1的借款合同给了这名年轻男子。我们取了40000元现金给了年轻男子，该男子拿出胡×1签订的借款合同让我们看后撕毁了。 辨认笔录，胡×2辨认指出张少兵是宁信商务公司给其名片的人。 （5）证人胡×3的证言，我是胡×1的姑姑。2017年年底一天晚上七八点，胡×1的父亲胡×2说胡×1欠贷款公司的钱，被扣在贷款公司，让我们陪他到贷款公司看看情况。我和我丈夫杜×及胡×2来到万方城那家贷款公司。一个老板和两个小伙接待我们，带我们到一间办公室谈。那个老板说胡×1欠70000元，我们不同意，提出要报警，对方说报警没用。一个年轻小伙比较凶，被他们老板劝阻了。通过协商，那个老板让我们一个月内还40000元，胡×2写了一张40000元的借条，晚上10点左右我们离开公司。 辨认笔录，胡×3辨认指出张少兵是万方城贷款公司的老板；曾敬松是贷款公司说话比较凶的工作人员；王乔是贷款公司的工作人员。 （6）证人杜×的证言，我是胡×1的姑父。2017年冬天一天晚上7点左右，胡×1的父亲胡×2给说胡×1被扣在贷款公司，让我和胡×3陪着他去一趟贷款公司。我们到城西区万方城20楼的一家贷款公司，胡×1的父亲问对方胡×1借了多少钱，四十多岁的老板说胡×1在公司里贷款了，没有偿还能力，才与胡×1的家里人联系。四十多岁的老板将胡×1签好的70000元的借条复印件交给我们，胡×3认为利息太多，要报警处理。四十多岁的老板说报警没有用。我们经过两个小时左右的沟通，商定在一个月内还40000元。四十多岁的男子让我们重新签订一张40000元的借条，签完之后胡×2问四十多岁的男子胡×1是否可以走了，对方说可以带走，我们带着胡×1及她的女性朋友离开了公司。我们离开的时候大概是晚上10点左右。 大概过了一个月左右，胡×2让我陪他一起去公司还钱，四十多岁的男子安排了一名男子跟着我俩去银行取钱，取了40000元现金交给那名男子，男子拿到钱后将胡×1的贷款合同给我们看后将资料撕毁。 辨认笔录，杜×辨认指出张少兵是万方城20楼贷款公司的老板；曾敬松是贷款公司说话比较凶的工作人员。 （7）被告人张绍义供述，胡×1向范高群贷过款，贷了50000元，到手多少不知道。2017年10月，范高群将胡×1的借款信息给我，让我负责联系。我联系胡×1，她说找到钱后会过来。又过了两天，我给胡×1打电话，一个人在公司等胡×1。下午七点左右，胡×1到公司，我与她解决还款的事。胡×1的女性朋友来公司给她送饭。胡×1的父亲、姑父、姑妈来后，她父亲说只还40000元，重新打了40000元的借条，我将50000元借条撕毁。他们8点离开了公司。她父亲给范高群还了40000元。 （8）被告人张少兵供述，2017年公司开业后两天，胡×1到公司借款50000元，我接待胡×1，我说扣除5000元押金、5000元利息、5000元业务员介绍费后，实际到账35000元，如果逾期还款，5000元的押金不退。我和胡×1签订了50000元的借款合同、收条，范高群安排人员家访，向胡×1放款35000元。借款合同的出借方是范高群，借款方是胡×1，还款的方式先利息后本金，借款时间是一个月。收条上写明胡×1以银行转账的方式收到35000元，以现金方式收到15000元。收条上以银行转账方式收到的数额是贷款人实际的借款数额，以现金方式收到的数额就是公司扣除的金额。 胡×1借款之后来过公司两次。第一次，胡×1逾期未还款，在公司待了半小时左右就离开了。第二次，公司的人打电话叫的，胡×1下午的四五点左右到公司，范高群、张绍义接待胡×1，胡×1没有钱，等他父亲来公司还钱。晚上七八点左右，胡×1的父亲共三人来公司，胡×1的父亲和范高群、张绍义谈还款的事情，商量还款40000元。胡×1晚上八九点左右离开公司。后胡×1的父亲到公司还款40000元。 （9）被告人范高群供述，2017年9月份，胡×1来公司贷款，和张少兵签订了50000元的借款合同，我通过银行卡向胡×1转账40000元左右。胡×1还款方式是先息后本，每月先还5000元利息，有钱可一次性偿还50000元本金，扣除5000元的保证金，实际一次性还45000元。胡×1还了一期利息5000元后逾期，张绍义叫胡×1到公司。胡×1来过公司两次，第一次来在公司待了半小时离开。第二次，我晚上7点左右到公司时，胡×1已经在公司了，张绍义、张少兵、王乔、张翔、余泽勇和几个业务员在场，张绍义让胡×1在公司等家里人，我们没让胡×1离开，让胡×1给家里打电话要钱。期间，我们威胁胡×1重新签订了一张50000元的借条。晚上8点左右，胡×1叫她的朋友来公司陪她。9点左右，胡×1的父亲、小姨、小姨夫来公司，与张绍义、张少兵商定还款的事情。张绍义将胡×1重新签订的借条给胡×1父亲看，她的父亲只同意还款40000元。商定好还款时间后，晚上9点多胡×1离开公司。过了几天，胡×1的父亲来公司将钱还给了张绍义。张绍义撕毁借款凭证。催收人员语言威胁过胡×1，说不还钱将她借钱的事情告诉亲朋好友。 辨认笔录，范高群辨认指出胡×1是宁信商务公司的逾期客户，在公司内催收时我们要求胡×1重新签了借条。 （10）被告人高鹏供述，胡×1办了多少钱贷款不知道。一天中午12时左右，因为她欠钱不还，我看到她被张绍义叫到公司20楼进行催收。张绍义和胡×1谈，公司其他人也在。过了几天我看到胡×1的父亲来公司还了40000元。 辨认笔录，高鹏辨认指出胡×1是宁信商务公司的贷款客户，期间，范高群、张绍义、张少兵在范高群的办公室对胡×1进行催收。 （11）被告人王乔供述，我参与了对胡×1的催收，我们对胡×1限制了人身自由。2017年年底，范高群约胡×1到公司，三个老板向胡×1要钱，张翔、余泽勇、宋维铭、我和曾敬松在大厅看着胡×1。事后，我知道胡×1重新签订了借条。胡×1晚上六七点来公司，晚上十一点左右离开公司。胡×1的父亲晚上来公司给范高群还钱。 王乔辨认指出胡×1，范高群、张绍义、张少兵、张翔、余泽勇、曾敬松、宋维铭在公司内限制了胡×1的人身自由5小时左右。 （12）被告人张翔供述，胡×1是公司的贷款客户，听张绍义说她是逾期未还款的客户。我不知道胡×1贷款的具体情况。 （13）接受证据清单、张×提交的录音，证明2017年10月11日，胡×1及其父亲等人与张姓男子等人协商还款，约定于2017年11月11前一次性还款40000元。与证人张×、胡×2、胡×3的证言相印证。 （14）中国建设银行卡交易明细，证明2017年8月21日，范高群的账户给胡×1转账35000元。 （15）微信转账截图，证明2017年9月25日，胡×1向“范经理×××”的微信转账还款15000元。 （16）胡×2提交名片一张，证明张绍义系“宁信商务”总经理，与证人胡×2的证言印证。 2、2017年9月29日，被害人李×2向宁信公司借款10000元，被告人范高群审核，被告人张少兵与李×2签订借款合同，被告人宋维铭家访，扣除服务费、家访费、保证金等费用后，被告人范高群给李×2转账7000元。被害人李×2逾期未还款，被告人曾敬松、余泽勇、宋维铭、张翔将李×2带到宁信公司，被告人范高群、张绍义、张少兵、宋维铭、张翔、王乔、余泽勇、曾敬松以索要借款为名威胁、侮辱、殴打李×2，逼迫李×2还款，并签订17500元的虚假借条。李×2的亲属到宁信公司还款17300元后，李×2随其亲属离开。李×2被剥夺人身自由8个小时。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）受案登记表、立案决定书，证明2019年6月22日，西宁市公安局刑事警察支队调查西宁宁信商务公司涉嫌违法犯罪的过程中发现，李×2在宁信商务公司签订10000元借款合同，实际到账7000元，因逾期未还款，该公司人员以殴打、下跪、限制人身自由的方式签订虚假借款合同。西宁市公安局刑事警察支队于2019年6月24日立案侦查。 （2）被害人李×2陈述，2017年9月底的一天12时许，朋友介绍我到西宁市胜利路万方城18楼的一家小额贷款公司，一个二十多岁的年轻男子接待我。一个五十多岁戴眼镜的男子问我贷多少，我说5000元，他说最少贷10000元。业务员说贷款10000元，只能给我7000元，剩下的3000元是押金，如果按时还完10000元，退还押金。我选择还款6期每个月还款3000元，每个月28日还款。我签了合同及借条。对方两名男子家访后，我收到7000元。我还了一期3000元，第二期逾期。 逾期后，戴眼镜的男子发微信、打电话要钱。第三天16时许，对方男子把我带到万方城18楼，其中一名男子在我左胸部打了两拳，头部后侧打了两巴掌，屁股上踢了两脚，用手指着墙边让我跪下。五十多岁戴眼镜的男子和一个体态较胖的男子让我给家里人打电话要钱，我给哥哥李×4、李广科打电话借钱。跪了半个小时左右，体态较胖的男子让我站起来，说我要还17500元，包括四名男子每个人500元的费用及500元的车辆费用，还有逾期费。他让我重新签了一张17500元的借款合同，将签好的借款合同放我胸前拍照。体态较胖的男子让我跪下，跪了半个小时左右他让我坐在凳子上。我给哥哥李广魁打电话借钱，他给我微信转了1000元，我转账给五十多岁戴眼镜的男子。吃完饭后，体态较胖的男子让我继续给家人打电话。李广科说家里人正在凑钱。24点左右，我爸爸李×3、叔叔李永洲、哥哥李×4、李广科来公司，体态较胖的男子拿出17500元借款合同，我哥哥将17500元现金给了体态较胖的男子，他拿出200元现金给李广科，说是油费，我们离开公司。离开时已是凌晨1点左右。我因为这件事从西钢集团指挥中心辞职了。 辨认笔录，李×2辨认指出宋维铭是对其进行家访并开车将其带到公司的男子；张绍义是让其下跪并签下17500元合同的人；张翔是催收时将其带到公司的四名男子之一；张少兵是向其介绍贷款情况并签订10000元合同的工作人员；范高群是公司五十多岁戴眼镜的工作人员，其在公司被殴打、下跪、签订17500元合同时该男子在场。 证人李×3的证言，我是李×2的父亲。2017年11月一天19时许，李×2打电话说他欠别人17500元，送7000块钱过去，否则对方的人会把他的胳膊卸了。晚上11点多，李×4接到李×2的电话，李×2哭着让快点送钱过去。我和李广平、李永宽、李永洲、李广科、李×4赶到李×2说的地方，一个男子带我们到一个房间，房间里有三个陌生人，李×2蹲在墙角。对方男子说李×2向他们贷款了，并给我们一张纸，李×4和李广科看了那张纸，我们将17500元给了对方男子。我们要李×2签字的那张纸，对方说要撕掉，半夜十二点多我们离开。 （4）证人李×4的证言，我是李×2的堂哥。2017年10月左右一天下午两点多，李×2打电话向我借7000元钱。下午五点多李×2又打电话，说他借了高利贷，被人圈住了，必须还钱。李广科带着李永宽及李×2的父亲到我家里商量。我又给李×2打电话问他欠了多少钱，他说17000多元，说不还钱对方要把他的胳膊和腿卸了。晚上十一点多，李×2在电话里哭着说赶紧把钱送过去，不然把他整死。我和李广平、李永宽、李永洲、李×3、李广科赶到万方城，我与李永洲、李广科、李×3到万方城18楼，看见李×2蹲在墙角。房间里有三名男子，其中一名男子说李×2向他们贷款，给我们一份合同，合同上有李×2、李×3、贾得兰的名字和身份证号，没有仔细看合同借款金额。我们将17500元现金给了对方男子，我们要李×2的合同，对方不给，说要将合同撕毁。十二点多我们离开万方城。 （5）被告人张少兵供述，李×2是公司的贷款客户，签订了10000元的借款合同，实际到账数额、还款数额不清楚。 （6）被告人范高群供述，2017年11月左右，西钢钢厂上班的一个男子在公司签订了10000元的借款合同，小宋家访，我实际放款7500元至8000元。到了还款期限，张绍义联系不到这名男子。张绍义安排催收人员到男子的工作单位催收。听小宋说他用女性的身份和男子联系，把他骗出来。当天下午3点左右，我看到公司大厅角落跪着一名男子，小宋和曾敬松在男子的旁边站着，张绍义、张少兵在场。曾敬松和小宋让男子给家人打电话找钱。张绍义让小宋、曾敬松将男子带到18楼。不还钱不让他走。天黑后，男子的家属来到公司，将钱还给我们。该男子晚上七点多离开，在公司4个小时左右。 辨认笔录，范高群辨认指出李×2是宁信商务公司的逾期客户，是在西钢钢厂上班的男子，期间在公司内被限制人身自由；宋维铭是宁信商务公司的催收人员小宋，期间对西钢钢厂上班的男子限制人身自由。 （7）被告人高鹏供述，2017年10月份，催收人员将一名逾期的客户带到公司，曾敬松让一名男性客户进到我办公室，曾敬松让这名男子下跪，这名男子跪在地上，我说别跪在这里，影响不好，曾敬松没理我，我离开办公室。半个小时后，我见男子还跪着，我找张绍义，张绍义安排曾敬松把人带走。期间这名男子被催收人员看守，曾敬松让男子给家属打电话要钱，宋维铭让男子跪好。这名男子下跪时范高群、张绍义、张少兵、余勇、曾敬松、张翔、王强、宋维铭在场。余勇、曾敬松、张翔、王强、宋维铭看守。 （8）被告人曾敬松供述，一名男性客户，因为逾期未还款后我们联系不到他，我和宋维铭、张翔、余泽勇或者王乔一起到西钢钢厂找贷款客户。宋维铭说他以给客户办理信用卡为由约好见面地点。到了西钢附近，宋维铭下车找客户。大概下午三点左右，宋维铭和一名男子上车，男子坐到后排中间，我坐在副驾驶，宋维铭开车，张翔和余泽勇或王乔坐在男子两边，回到公司已经下午五六点了。我吃完饭我见该男子坐在范高群的办公室，范高群在和男子谈还钱的事情，男子等家里人送钱。十点左右，男子的父亲、哥哥及一个亲戚来到公司给范高群还现金，十点以后离开。期间，我和范高群、张绍义、张少兵、宋维铭、王乔、余泽勇、张翔看着这名男子。这名男子想上厕所，我们看着他去上厕所，他想喝水时告诉我，我给他倒水。三个老板其中之一安排我们带男子下楼转一圈，我和另一名催收员带着他到楼底下逛了一圈，担心看管的时间久了客户告我们非法拘禁。我听说宋维铭、王乔对男子进行了殴打。 （9）被告人王乔供述，一天中午一点左右，李×2被曾敬松、宋维铭、余泽勇、张翔带到公司，张绍义让李×2跪到高鹏的办公室，李×2不跪，曾敬松、余泽勇殴打李×2，高鹏说一些不还钱别想走之类的话，对李×2施压。张绍义害怕对其他客户有影响，让我将李×2带到18楼，张少兵也在18楼。张少兵要求李×2下跪，李×2还是不跪，张少兵便对我使眼色，让我殴打李×2，我用巴掌打了李×2头部一下，用拳头打了李×2背部一下。李×2跪了十几分钟，张绍义和宋维铭来到18楼，张绍义安排宋维铭和余泽勇看守李×2，并让李×2给家里打电话要钱。下午四点左右，我和曾敬松带李×2到万方城美食城吃饭，吃完饭又将李×2带回公司。期间不让他离开我们的视线。 辨认笔录，王乔辨认指出李×2，范高群、张绍义、张少兵、我、余泽勇、曾敬松、张翔、宋维铭限制了李×2的人身自由，期间，其和曾敬松对李×2进行殴打。 （10）被告人宋维铭供述，李×2逾期后不接电话，张绍义让我去找李×2，我、王乔、曾敬松、张翔到西钢附近，我以给他办信用卡的名义骗他出来，王乔和曾敬松把李×2堵住带到车上。当天13时许我们把李×2带到高鹏办公室，曾敬松让李×2蹲在地上，让我动手打李×2，我在李×2小腿上踢了一脚。高鹏把我拦住，说外面有客户影响不好，让李×2坐在凳子上。我从办公室出来。过了十几分钟，张绍义进到高鹏的办公室，高鹏从办公室出来，张绍义和李×2协商。过了两个小时左右，李×2的父亲带着钱还给了范高群，李×2跟他父亲离开。 辨认笔录，宋维铭辨认指出李×2是来公司办理过贷款的客户，该客户就是其以办理信用卡为由骗回公司的客户，在公司其踢了该客户一脚。 （11）被告人张翔供述，2017年下半年，我和宋维铭、余泽勇对李×2进行催收。宋维铭以给这名男子办信用卡的借口把他骗来。我们三个人中午前往该男子的住处，余泽勇和宋维铭下车，我在车里等。过了几分钟，有一名男性客户上车，宋维铭让他坐在后排座位，宋维铭坐在客户旁边。宋维铭让客户拿出身份证骗客户说要给他办信用卡。宋维铭让余泽勇坐在后排座，宋维铭开车将我们带到公司。中午一点左右到公司，宋维铭和余泽勇将客户带到范高群的办公室，之后发生的事情不清楚。 辨认笔录，张翔辨认指出李×2是其与宋维铭、余泽勇以给他办理信用卡为由骗至车内并带回公司的男子。 （12）范高群、李×2中国建设银行卡交易明细，证明2017年9月29日，范高群给李×2转账7000元。 3、2017年11月20日，被害人沈×1向宁信公司借款13000元，被告人张绍义接待，被告人张少兵与沈×1签订借款合同和空白的房屋租赁合同，被告人高鹏、张翔家访，扣除服务费、家访费、保证金等费用后，被告人范高群给沈×1转账10000元。逾期还款后，被告人曾敬松催收未果。被告人曾敬松、余泽勇、张翔将沈×1带到宁信公司，被告人张绍义、范高群、曾敬松以索要借款为名威胁、逼迫沈×1还款。沈×1的亲属与范高群协商还款，沈×1随其亲属离开。沈×1被剥夺人身自由5小时。2018年1月10日，沈×1的亲属被迫给张绍义还款16000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）受案登记表、立案决定书，2019年6月18日，西宁市公安局刑事警察支队在调查西宁宁信商务公司涉嫌违法犯罪过程中发现，被害人沈×1在西宁市万方城宁信商务公司借款，被以非法限制他人人身自由的方式敲诈勒索6000元。西宁市公安局刑事警察支队于2019年6月19日立案侦查。 （2）被害人沈×1陈述，2017年11月20日，听朋友说万方城的宁信商务公司放贷手续简便，不需要抵押。朋友带我到万方城16楼，把我介绍给宁信公司的工作人员。一个体态较胖的男子接待我。我要借款10000元，他说借10000元要签13000元的合同。一个一米八的男子将合同拿到我面前，教我怎么签写。我签了借款合同、房屋租赁合同，房屋租赁合同是空白的，我只在甲方一栏签字，内容是我不能还款时，将我现住的房屋交由公司处置。还签了一张收条，内容是13000元贷款中，10000元转账到我的银行账户，另外3000元以现金的方式给我，但3000元并没有给我。扣除的3000元中，2500元是第一个月的利息，500元是上门费。借款合同上有银行卡还款账号，名字是范高群。他们公司的另外两名员工家访，在我家拍照，确认地址。10000元打到我的建行卡上。我一共还了16000元。 逾期后，他们打电话让我还钱。2017年冬至的晚上六点左右，四个人将我强行带到万方城宁信公司。范总和掐我脖子的男子让我立刻还钱，威胁说被他们打过后没有不还钱的。他们不让我走，让我家里人拿着钱来公司。我让我妈拿13000元来公司。在我家人来之前，他们非让我再签一张3000元的借款合同，姓范的男子说这3000元是一个月的本金、利息、逾期费和上门费。晚上十点半左右，我父母亲和我小姨、小舅来到公司，与范总协商后，家人带我离开公司。半个月之后，我和父母一起到公司，我爸妈建行卡在POS机上以刷卡的方式还了这笔钱。范总当着我和我父母的面把合同撕毁了。 辨认笔录，沈×1辨认指出高鹏是宁信商务公司派到其家中进行家访的男子；张少兵是与其签订借款合同的四十多岁男子；张绍义是宁信商务公司接待他并向其介绍贷款合同的人员，公司人员称呼他为范总；余泽勇是逾期后将其带到公司的四名男子之一；张翔是去其家中家访并将其带回公司的人；范高群是公司老总；曾敬松是宁信公司上门催收，将其强行带回公司，并抓住其脖子不让离开的人。 （3）证人沈×2的证言，沈×1在西宁市城西区万方城A座的公司贷过款。2017年11月底的一天，沈×1带着一个小伙，说他向这个小伙借了些钱，带这个小伙过来认个门。贷款公司的人来催收后，沈×1才告诉我那天跟着他一起认门的小伙是贷款公司的家访人员。 2017年12月，贷款公司的人来我家催收过两次。第一次催收时，贷款公司来了三四个人，带头的男子说沈×1在他们公司贷款，找沈×1还钱，沈×1不在家，对方一行人就离开了。过了半个月，带头的还是上次那个男子，口气特别冲，让我把沈×1找出来，要不家里人还钱。我让他们找沈×1本人要钱。对方带头的男子口气变得很冲，说近期必须还钱，不然我们就麻烦了。我要报警，带头的男子不让报警，一行人离开了。 因为贷款公司的催收影响了我们的日常生活。2018年1月10日，我与李×5到位于城西区万方城楼上的贷款公司的办公地点，大厅里面坐着七八个年轻人，带头催收的男子在大厅坐着。他把我们带到公司老板的小办公室，我说还沈×1的欠款，老板说他是负责人叫张绍义，还款的事情跟他谈，让工作人员拿来一个文件袋，从文件袋里取出沈×1签订的贷款合同和借条。合同和借条上都写着沈×1在该公司贷款16000元。张绍义说我们还款态度好利息不算了。张绍义叫来一个拿着POS机的瘦高个，我与媳妇以刷卡和现金的形式把钱还了，张绍义把沈×1签的合同和借条撕毁。我向他把撕毁的合同和借条要走，并让他写一个收条。事后，沈×1告诉我借款合同金额13000元，实际到手10000元，因为没还钱，增加了3000元的利息，贷款公司又让他重新签订了一个16000元的合同。沈×1说贷款公司的人把他带到公司后不让他走。 辨认笔录，沈×2辨认指出曾敬松是去其家中催收带头的男子；余泽勇是拿POS机给其刷卡的人；张绍义是去还款时接待的老总；宋维铭是去还款时看见的公司工作人员；张翔是去其家中家访的人。 （4）证人李×5的证言，我是沈×1的母亲。我去过万方城的宁信商务公司三次，第一次去接沈×1，第二次找老总商量还款的事情，第三次去公司还款。我接沈×1的时候才知道他在宁信商务公司贷款。当天晚上9点左右，沈×1打电话让我到万方城，我和妹妹李有兰、弟弟李有寿到万方城贷款公司，一个大办公室里面坐着三四个年轻小伙子，沈×1在一个小办公室的沙发上坐着。一个年纪较大的胖男子是公司老板，他说沈×1贷款10000多元，利息一天900元，让连本带利还钱。我问他有没有签署贷款合同，他从文件柜里拿出沈×1签名捺印的贷款合同。年纪大的胖男子说沈×1第一次借了13000元，第二次借了3000元。我们因为高利息和那个年纪较大的男子吵起来。大办公室里的小伙子围过来要收拾我们，年纪大的胖男子一挥手让他们先回去了。这个男子说他们知道我们家在哪。我说这是沈×1贷的款，让他自己还。这个男子考虑了一会让把沈×1带回去。我们互留了电话后，23时许带着沈×1离开。那个年纪大的胖男子不停给我打电话，我没接。第三天发信息催我还款，短信里说他们知道我们家的位置，要到我家来闹，并让我到公司。当天，我和弟弟到万方城的宁信商务公司与胖老板商量还钱的事，协商后他同意我帮沈×1还16000元。 之后，这个老板一直打电话发短信催我还钱，过了几天贷款公司的人上门催收，那帮人又打电话又敲门问沈×1在哪，我和我老公害怕了。第二天一早凑了钱就去公司还钱。我和我老公沈×2带着沈×1到公司，年纪大的瘦高个副总拿着POS机，我在POS机上刷了4800元，我老公把剩下的钱款还了，胖老板给我们写了一张已还款的收据，当着我们的面把合同撕了。 辨认笔录，李×5辨认指出范高群是在宁信公司商量还款事宜的胖老总；高鹏是宁信公司的工作人员；曾敬松是公司的工作人员；余泽勇是在宁信公司拿POS机的副总。 （5）被告人范高群供述，我记得沈×1在宁信商务公司办理过贷款。 （6）被告人张翔供述，沈×1是公司的贷款客户，具体贷了多少我不知道，我印象中在公司见过他。 辨认笔录，张翔辨认指出沈×1是在宁信商务公司贷过款的客户。 （7）辨认笔录，宋维铭辨认指出沈×1是来公司办理贷款的客户。 （8）范高群、沈×1中国建设银行卡交易明细，证明2017年11月20日，范高群给沈×1转账10000元。 （9）收条，证明2018年1月10日，张绍义收到沈×1父母的还款16000元。 （三）寻衅滋事的事实： 2017年11月18日，被害人史×向宁信公司借款20000元，被告人曾敬松、宋维铭、张翔家访，扣除手续费、头息、服务费等费用后，被告人范高群给史×转账13300元。还款逾期后，被告人曾敬松、余泽勇、宋维铭、张翔深夜上门催收，并在史×家门上喷漆。后被告人曾敬松、王乔、宋维铭再次上门催收时，欲强行带史×到宁信公司，与史×亲属发生冲突，致史×母亲心脏病突发。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）受案登记表、立案决定书，证明2019年8月10日，西宁市公安局刑事警察支队在调查西宁宁信商务公司涉嫌违法犯罪的过程中发现，被害人史×在西宁宁信商务公司贷款20000元，实际到账13000元，逾期后，该公司催收人员未经允许强行进入史×家中，引起史×母亲心脏病突发。西宁市公安局刑事警察支队于2019年8月24日立案侦查。 （2）被害人史×陈述，2017年11月，朋友带我到位于西宁市城西区万方城A座楼上的宁信公司。因我有房贷不能贷款，宁信公司一个操着湖北口音的胖男子说公司有一种利息较高的贷款，10000元一个月利息800元。胖男子说他去问老板能不能办，他和老板从办公室出来，老板说可以办。我要贷20000元，他说可以签贷款协议，为了好找我要在我的车上安装GPS。贷款协议中要扣手续费1500元、第一个月的利息、安装GPS的费用1000元、服务费。签完合同后，一个说是老板亲戚的年轻小伙给我车上安装了GPS。老板说去我家里看看，要收取1000元的家访费，我同意了。老板给我一张名片，加了我的微信。宁信公司一个扎小辫的小伙开着车拉着安装GPS的小伙和另一个宁信公司的光头胖子，跟着我的车到家里，每个房间照了相。 我和宁信公司口头约定10000元一个月利息800元，我贷款20000元，每月还利息1600元，本金1660元，每月还3260元，共计12期。协议上写了贷款的用途，如果不按时还款每次上门催收会收取1000元的费用，宁信公司给我一份还款表，上面写了我每个月要还的本金和利息。宁信公司把13000元打到我的卡上，我打电话问为什么扣了7000元，对方说扣完就这么多。我没有还过钱。 还款逾期一周后，我妻子高×说宁信公司的人到家里催收，在门上喷漆。我妻子高×当时不在家，我母亲躲在家里没有开门。我给名片上的范老板打电话说我已经准备了13000元，剩下的钱半个月之后给，范老板同意了。2018年4月中旬，我刚回家，院子门被人一脚踹开，是宁信公司的人，有扎小辫的本地小伙、来家访的光头胖子、告诉我可以贷款的高个胖子。光头男子让我跟他们去西宁，他们坐在沙发上，我母亲叫他们离开。光头胖子和高个胖子把我往外拉，我母亲把我往里拉，并说钱马上凑好，明天就到西宁。扎小辫的小伙劝他们不要拉我去西宁。光头胖子威胁我不还钱就卸我胳膊。我母亲给光头胖子跪下央求，光头胖子把我母亲推倒，我母亲心脏病发作晕倒了。我挣脱他们，把母亲扶上床，那个光头胖子跑到院子里，我拿着菜刀想把他们吓走，被扎小辫的小伙和高个胖子拉住，扎小辫的小伙把我放开。把我母亲扶起来，给我母亲倒了茶，看着我母亲没事，他们三人就离开了。 辨认笔录，经史×辨认，张翔是给其车安装GPS的人；曾敬松是去家访并暴力催收，把其母亲推倒在地的人；王乔是告诉其可以办理高利息贷款的人，也是去我家里暴力催收，要把我拉到西宁的人；宋维铭是开车去家访和暴力催收的扎小辫的男子；范高群是宁信公司的范姓老板。 （3）证人钟×的证言，我是史×的母亲。2017年年底，我回到家看见房屋里有三四个男子找史×要钱。其中一名较胖的男子坐在沙发上，其他的男子在史×旁边坐着。较胖的男子说史×欠了他们的钱。在他们来我家的前一天晚上，有人敲我家的门，我和丈夫害怕没有出门，第二天早上大门锁眼处被人喷了红漆。我问他昨天是不是你们来我家敲门，在门上喷了红漆，这名男子说是他们喷的。我和史×媳妇拿出身上的现金给了这名较胖的男子，这名男子不要，要求把钱款还清。这名较胖的男子让史×跟他们走一趟，我给那名较胖的男子下跪求饶，求他们不要带走史×，不知道谁将我撞倒，我心脏病犯了。醒来后村里的大夫给我打了点滴，我在沙发上躺着，之后因为这个事情我的心脏病严重。 （4）证人高×的证言，我是史×的妻子。2017年12月一天下午5点左右，一名体态较胖的男子及三四名男子到我家找史×，他们看到史×在院子里，冲进来向史×要钱。过了一会我婆婆钟×和我妹妹高生荣回家，我婆婆问这些人来干嘛，我说史×借了钱，这些人来要钱的。我婆婆之前就有心脏病，听到吓得脸色发白，我把婆婆扶着坐到沙发上，然后去厨房倒水，出来看见婆婆坐在地上。我和妹妹将婆婆扶起来坐到沙发上。对方的男子向我们要17000元，我婆婆拿出仅有的3000元现金，对方没有要，要求我们一次性还17000元。让史×跟他们走一趟，我婆婆向体态较胖的男子下跪，哀求别将史×带走。史×到厨房拿起菜刀，对方一名青海籍的男子将史×抱住，我婆婆看到后心脏病犯了。我把体态较胖的男子推出屋子，让他们先回去，凑够钱将钱送过去，他们离开我家。半小时左右，我接到一个男子的电话，男子在电话中向我们道歉，并询问我婆婆的病情，对方的男子在得知我婆婆在打点滴就挂断了电话，之后再没来家里要过钱。他们来的前一天，我听婆婆公公说晚上11点左右有人敲院子门口的窗户，但是他俩没有出门看，第二天他俩看到我家大门锁眼处被喷了红色的漆，我到门口也看到了，不知道谁喷的漆。 辨认笔录，高×辨认指出曾敬松是在其家中提出让史×跟他们走一趟的体态较胖男子；马清是来其家中要钱的人之一。 （5）证人奎占云的证言，2017年年底的一天，钟×的丈夫史吉珍说钟×病倒了，让我过去看一下。钟×躺在炕上，身体在发抖，经过检查发现钟×心脏跳动频率过快，确定她心脏病犯了，给她吃了药，观察了一会，她渐渐缓过来。钟×在卫生所连续打了一个星期点滴，我建议她到县医院去检查一下。 （6）被告人范高群供述，2017年底，史×在公司借款10000元至20000元，逾期没还钱，张绍义安排王乔、曾敬松等人去湟源县史×家中催收。催收人员回来后，听曾敬松、王乔说和史×发生了争执，史×母亲突然晕倒，史×拿起菜刀要砍催收人员，王乔、曾敬松等人就回来了。后期，公司的人没有再找史×。史×的钱没有还。 （7）被告人曾敬松供述，2017年年底，史×逾期未还款，公司没联系到史×，范高群让我、宋维铭、王乔三人到史×家找史×。宋维铭开车带着我和王乔到湟源县的一个村子。宋维铭敲门，史×的妻子开门。我们问史×为什么躲着我们不还钱，史×不配合。僵持了一个多小时，我们给史×的母亲做思想工作，让史×家里凑钱。史×突然很不耐烦，开始骂我，打电话叫人，说今天都别想走。我也对史×进行了辱骂。史×的母亲突然跪在地上，我起身拉史×的母亲，史×到厨房，宋维铭和王乔跑到厨房拉史×。史×的母亲起身后哭着将我往外面推。我出去后在门口等王乔和宋维铭，出来后，我们就离开了。在回去的路上，范高群打电话说史×让我们回去拿钱。我把情况给范高群说了，范高群怕史×找人搞我们，让我们回来。王乔和宋维铭说史×在厨房拿了一把菜刀，王乔和宋维铭拉着史×。催收前，公司的一个老板将史×的借款合同给我们看了，史×在公司签订了25000元的借款合同，实际到手金额是19500元，每期还款2500元。 辨认笔录，曾敬松辨认指出史×就是住在湟源县的客户，其和宋维铭、王乔对史×上门催收。 （8）被告人王乔供述，2017年下半年，范高群让我、曾敬松、宋维铭到史×家中催收。我们三个人到史×家中后，史×、史×的母亲、史×的妻子在家。曾敬松问史×欠公司的钱什么时间还，史×说没钱还。曾敬松给张绍义或范高群打电话，把史×的情况说了，我们在史×家待了十几分钟后离开。 （9）被告人宋维铭供述，2017年9月左右，史×在宁信商务公司通过抵押自己名下的白色尼桑蓝鸟轿车贷款50000元，到手大概30000多元，他家住在湟源县巴燕乡。逾期后，张绍义组织大家一起到史×家里找他，一起去的有张绍义、曾敬松、余勇、张翔和我。当天23点左右，我们到史×家门口，敲门没人开门，我们用拳头和脚使劲砸他们家的大铁门，没人开门。我们在他家门口的路上喊史×的名字，史×一直没露面。 第三天，曾敬松、余勇、王乔、张翔还有我又到史×家中，曾敬松和余勇敲门，史×老婆开门，说史×不在。曾敬松冲到史×家的客厅，发现史×在家。余勇、张翔也冲了进去。史×、曾敬松、余勇坐在沙发上，张翔站在史×身旁，我们和他沟通还款的事情。曾敬松要把史×带回西宁宁信商务公司，史×的母亲不让带走史×，跪在地上求我们。史×看到他母亲跪下后火了，从厨房拿了把菜刀追曾敬松，张翔和余勇拦着史×。史×的母亲也拉着史×，吓得瘫坐在地上。我们从史×家里跑了。我们四人从他家离开后第三天，史×到宁信商务公司，我不在公司，我听他们说公司让史×多还了一些，原因是他拿菜刀吓到了曾敬松，要补偿曾敬松的精神损失费。 辨认笔录，宋维铭辨认指出史×是来公司办理过贷款的客户，家在湟源县巴燕乡巴燕村。 （10）被告人马清供述，2017年年底，我听宋维铭说他们前往客户家中催债时，和客户发生了冲突，还说那名男性客户拿着菜刀要砍他们，后来他们拉着曾敬松离开客户家。 （11）被告人张翔供述，史×在公司贷款，张绍义与史×面谈，张绍义安排我和宋维铭前往史×的家中家访，并让史×的妻子在借款合同上共同借款人一栏中签字。史×车上的GPS是余泽勇安装的。史×逾期还款后，张绍义带着我、王乔、余泽勇、宋维铭到湟源县史×家中催收。晚上九点左右到史×家，敲门十几分钟，史×家中有人回答但没有人开门。曾敬松和余泽勇是否参与我不确定。宋维铭从车的后备箱拿出自喷漆在门锁处喷了漆。之后还去过一次，听曾敬松说他们找史×催收差点被史×用刀砍了。我还听说他们到史×家里后，史×的母亲下跪了。我听说王乔去了。 辨认笔录，张翔辨认指出宋维铭对史×家门上喷漆。 （12）范高群中国建设银行卡交易明细，证明2017年11月18日，范高群给史×转账13300元。 经当庭质证的其他证据： 1、到案经过,临时寄（羁）押人员移交审批表、羁押证明、情况说明，证明2019年7月22日，广州市珠海区南洲派出所民警在珠海区后滘南边街将张少兵抓获；2019年7月23日至2019年7月28日临时羁押于广州市海珠看守所。 2019年6月7日，西宁市公安局刑警支队民警在湖北省汉川市××道门口将张绍义抓获；2019年6月8日至6月9日羁押于汉川市刑警大队。 2019年8月2日，范高群在广水市公安局郝店派出所主动投案；2019年8月3日至2019年8月12日羁押于武汉市汉阳区看守所。 2019年6月3日，西宁市公安局刑警支队民警在青海省西宁市××区内将高鹏抓获。 2019年8月7日，武汉市公安局汉阳区分局民警在武汉市××区内将曾敬松抓获；2019年8月8日至2019年8月12日羁押于武汉市汉阳区看守所。 2018年7月25日，西宁市公安局民警在湖北省武汉市××区内将王乔抓获；2019年7月26日至2019年8月12日羁押于武汉市汉阳区看守所。 2019年7月24日，广州铁路公安处广州车站派出所民警在广东省广州市××区附近将余泽勇抓获；2019年7月24日至2019年7月29日羁押于广州铁路公安处看守所。 2019年8月4日，张翔在家人劝说下到湖北省汉川市公安局城北水陆派出所投案；2019年8月4日临时羁押于汉川市公安局城北水陆派出所。 2019年8月5日，青藏铁路公安局西宁公安处西宁车站派出所民警在西宁火车站将宋维铭抓获。 2019年7月16日，西宁市公安局民警在青海省西宁市××区将马清抓获。 2019年11月31日，民警以核实案件情况为由电话通知范少平到办案机关。 2、人口信息、户籍证明，证明被告人张绍义、张少兵、范高群、范少平、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔均达到完全刑事责任年龄。 3、查封决定书、协助查封通知书、孝感市房屋信息查询证明书、不动产登记信息查询证明、不动产产权情况表，证明公安机关查封位于湖北省孝感市××道房产一套，该房产系张绍义与梁艳琴共有，房产抵押于中国工商银行汉川支行。 4、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、协助查询财产通知书等，证明公安机关扣押范少平名下车牌号为×××的迈腾牌小型汽（涉及民事纠纷被查封）；扣押李×1名下车牌号为×××克莱斯勒牌轿车；扣押高鹏名下车牌号为×××福特牌轿车。 5、价格认定结论书、鉴定意见通知书，证明经鉴定，车牌号为×××的迈腾牌轿车价值78000元；车牌号为×××的克莱斯勒牌轿车价值45000元；车牌号为×××的福特牌轿车价值73000元。 6、财产协助冻结通知书，证明公安机关已冻结张绍义、张少兵、范高群、范少平、高鹏、王乔、余泽勇、马清名下银行账户内的财产。 7、扣押决定书、扣押笔录，证明公安机关扣押高鹏黑色iphone手机、银色iphone手机各一部；扣押张绍义白色三星牌手机一部；扣押马清白色iphone手机一部；扣押余泽勇白色OPPOR9splus手机一部；扣押张少兵白色iphone手机一部；扣押宋维铭白色iphone手机、蓝色华为手机各一部；扣押曾敬松黑色华为手机一部；扣押王乔白色iphone手机一部。 上述各起事实的证据经法庭质证后合议庭予以确认。 本院针对公诉机关的指控，各被告人的辩解及辩护人的辩护意见，根据本案的事实和证据，评判如下： （一）关于本案是否属于恶势力犯罪集团，被告人范少平是否属于该集团成员。经查，被告人张绍义、张少兵、范高群伙同范少平、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔有组织的多次实施诈骗、敲诈勒索、非法拘禁等犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。形成较为固定的犯罪组织，属恶势力犯罪集团。被告人范少平虽不参与审核、放贷、催收等具体业务管理，但其与张绍义、张少兵商议、策划成立公司，制定非法放贷运营模式，并在该公司实施“套路贷”诈骗犯罪过程中监管公司账目，参与分红，是该恶势力犯罪集团的成员。被告人范高群、范少平的辩护人提出的辩护意见不能成立。 （二）关于本案是否属于单位犯罪。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司实施犯罪的，或者公司设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。经查，被告人张绍义、张少兵、范高群、范少平出资成立公司从事放贷业务，公司设立后以实施“套路贷”犯罪为主要活动，不应以单位犯罪论处。被告人张少兵的辩护人提出的本案系单位犯罪的辩护意见不能成立。 关于是否构成诈骗罪。宁信公司以无抵押、无担保、放款快为诱饵吸引被害人借款，以服务费、家访费、保证金等虚假理由，诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的借款协议和空白的房屋租赁合同，制造虚假给付痕迹，与借款人形成虚假债权债务，具有非法占有的目的，符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪定罪量刑。被告人张绍义、张少兵、范少平、曾敬松、王乔、余泽勇、马清、宋维铭的辩护人提出的不构成诈骗罪的辩护意见不成立。 （四）关于敲诈勒索罪与非法拘禁罪是否择一重罪处罚。经查，被告人张绍义、张少兵、范高群、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、宋维铭、张翔在实施“套路贷”犯罪过程中，以非法占有为目的，对被害人实施威胁、恐吓、殴打等暴力、软暴力手段，勒索被害人财物；为逼迫被害人还款，限制人身自由，其行为分别构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪，应依法数罪并罚。被告人张绍义、张少兵、范高群的辩护人提出的敲诈勒索罪与非法拘禁罪应择一重罪处罚的辩护意见，不能成立。 （五）关于是否构成寻衅滋事罪。经查，被害人史×还款逾期后，被告人曾敬松、余泽勇、宋维铭、张翔深夜上门催收，在史×家门上喷漆。后被告人曾敬松、王乔、宋维铭再次上门催收，欲强行带走史×，致史×母亲心脏病突发。各被告人的上述行为足以使被害人及家人产生恐惧而形成心理强制，严重影响被害人正常生活，构成寻衅滋事罪；被告人高鹏、曾敬松、余泽勇、宋维铭、张翔出于索债的共同目的，先后连续对史×上门催收，属共同犯罪，均构成寻衅滋事罪；张绍义、张少兵属犯罪集团的首要分子，应对此承担责任。被告人及其辩护人提出的不构成寻衅滋事罪的辩护意见不能成立。 关于各被告人提出的未参与其中部分犯罪事实及辩护人提出的部分犯罪事实中被告人参与的证据及合同数额、到手数额、还款数额的证据不足的辩解及辩护意见。 经查：1.关于各被告人参与的具体犯罪事实，根据被害人陈述及其辨认笔录与被告人供述或证人证言及及辨认笔录以及被告人的供述印证认定；2.合同数额根据被害人的陈述及证人证言、被告人供述印证认定，其中指控的第二起、第六起、第七起诈骗犯罪中合同数额，根据被害人陈述，结合到手数额与还款数额予以认定；3.关于被害人实际到手数额、还款数额，根据被害人陈述、被告人范高群银行交易明细、被害人银行交易明细、微信转账记录印证认定。各被告人及辩护人提出的该辩解及辩护意见不成立。 关于诈骗罪数额的认定。本案中合同数额及利息为诈骗目标，还款数额超过实际到手数额的为既遂，未达到合同数额的部分为未遂。被告人范高群的辩护人提出既有既遂又有未遂的，择一重处罚的辩护意见不能成立。 被告人范高群提出2017年11月25日以后的数额不应给其认定及辩护人提出2017年11月以后范高群不是该集团的首要分子，被告人范少平提出其退股后的诈骗数额不应给其认定的辩护意见。经查，2017年11月，范高群把公司放款、收款的手机和银行卡、账本交给公司，但其并未离开宁信公司，仍在管理参与放贷业务，仍属于恶势力犯罪集团的首要分子。被告人范少平的退股时间自2018年3月至2018年8月，均在案发期间。被告人范高群、范少平提出的辩解意见及范高群的辩护人提出的辩护意见不能成立。 （九）被告人王乔的辩护人提出指控的非法拘禁罪发生在2017年，但适用2019年颁布的《关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》，依照从旧兼从轻原则；被告人张少兵、范高群、宋维铭的辩护人提出现有证据不足以证明非法拘禁他人三次以上，每次时间在四小时，或累计时间达到十二小时以上的辩护意见。 根据刑法规定，非法剥夺人身自由，致使他人在一定时间内失去人身自由，处于继续状态和不间断性，即构成非法拘禁罪，持续时间的长短，不影响非法拘禁罪的成立。经查，本案中，将被害人限制在公司持续数小时，剥夺被害人的自由，该行为构成非法拘禁罪。被告人张少兵、范高群、宋维铭的辩护人提出的该辩护意见，不能成立。 （十）关于被告人高鹏、王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔的辩护人提出被告人高鹏、王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔系从犯的辩护意见。经查，被告人王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔在该犯罪集团中听从指挥，在其所参与的犯罪中，起辅助作用，系犯罪集团中的从犯，被告人王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔的辩护人提出的该辩护意见予以采纳。被告人高鹏系门店经理，负责招聘、培训、管理业务员，下发业务量，客户的每一笔借款高鹏均有提成，其在诈骗犯罪中起主要作用，系主犯；其在敲诈勒索、非法拘禁共同犯罪中起辅助作用，系从犯。 （十一）关于被告人范高群、范少平、张翔的辩护人提出的被告人范高群、范少平、张翔有自首情节的辩护意见。经查，被告人范高群、张翔主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，属自首；被告人范少平经公安机关电话传唤后主动到公安机关，并如实供述自己的犯罪事实，属自首。辩护人的该辩护意见予以采纳。 （十二）高鹏的辩护人提出指控高鹏犯敲诈勒索、非法拘禁罪达不到犯罪事实清楚，证据确实充分的程度；被告人张绍义的辩护人提出对胡×1、沈×1的催收过程中没有使用暴力、威胁、恐吓行为；被告人宋维铭的辩护人提出公诉机关指控的第一起非法拘禁宋维铭未参与，指控的第二起非法拘禁中宋维铭与其他同案人员将李×2带到宁信公司后离开，未参与非法拘禁；被告人张翔的辩护人提出对胡×1催收时，张翔坐在办公大厅，未参与对胡×1的敲诈勒索和非法拘禁。 经查，被害人沈×1辨认指出高鹏是借款时对其进行家访的人；被告人王乔供述被告人高鹏在现场语言施压；证人张×辨认指出被告人张翔、宋维铭对胡×1威胁、恐吓；李×2辨认指出宋维铭是家访并开车带其到公司的人；同案被告人亦供述宋维铭将李×2骗出来带到公司；同案被告人供述张翔在大厅看着胡×1；可以认定被告人高鹏、宋维铭、张翔参与上述敲诈勒索、非法拘禁的事实。被告人张绍义系犯罪集团的首要分子，应对集团所犯全部罪行承担责任。辩护人的辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人张绍义、张少兵、范高群、范少平、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔纠集在一起，假借民间借贷之名，诱使被害人借款，实施“套路贷”诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响。形成以被告人张绍义、张少兵、范高群为首要分子，被告人范少平、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔为成员的较为固定的犯罪组织，属恶势力犯罪集团。 被告人张绍义、张少兵、范高群、范少平、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔以非法占有为目的，骗取被害人财物，其行为均构成诈骗罪。被告人张绍义、张少兵、范高群、范少平诈骗93870元，其中既遂49630元，未遂44240元；被告人高鹏诈骗85370元，其中既遂44980元，未遂40390元；被告人曾敬松诈骗46970元，其中既遂15120元，未遂31850元；被告人王乔诈骗33000元，其中既遂4650元，未遂28350元；被告人余泽勇诈骗38470元，其中既遂10470元，未遂28000元；被告人马清诈骗31200元，其中既遂3200元，未遂28000元；被告人宋维铭诈骗29200元，其中既遂4700元，未遂24500元；被告人张翔诈骗33000元，其中既遂4650元，未遂28350元。诈骗犯罪既有既遂，又有未遂，在同一量刑幅度，以诈骗罪既遂处罚，未遂部分可酌情从重处罚；既遂数额未达到立案标准的，以未遂数额认定诈骗数额，可酌情从轻处罚。 被告人张绍义、张少兵、范高群、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、宋维铭、张翔以索债为名，使用威胁、殴打、恐吓等暴力和软暴力手段，敲诈勒索被害人财物，其行为均构成敲诈勒索罪。其中，被告人张绍义、张少兵、范高群、曾敬松、余泽勇、张翔敲诈勒索36300元；被告人王乔、宋维铭敲诈勒索30300元；被告人高鹏敲诈勒索16300元。 被告人张绍义、张少兵、范高群、曾敬松、余泽勇、张翔分别伙同高鹏、王乔、宋维铭限制被害人人身自由，其行为均构成非法拘禁罪。其中，被告人张绍义、张少兵、范高群、曾敬松、余泽勇、张翔参与非法拘禁三人，时间累计长达二十二小时；被告人王乔、宋维铭参与非法拘禁二人，时间累计长达十七小时。被告人高鹏参与非法拘禁二人，时间累计长达十三小时。 被告人张绍义、张少兵、范高群、曾敬松、王乔、余泽勇、宋维铭、张翔为索债，在被害人家门上喷漆，到被害人家中滋扰、纠缠、恐吓，使被害人及家人产生恐惧，严重影响被害人的正常生活，其行为均构成寻衅滋事罪。 被告人张绍义、张少兵、范高群系恶势力犯罪集团的首要分子，按照集团所犯全部罪行处罚。被告人范少平、高鹏在诈骗犯罪中起主要作用，是主犯；被告人高鹏在敲诈勒索、非法拘禁犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚；被告人曾敬松、王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔在参与的集团犯罪活动中系从犯，根据参与的程度、作用的大小，对其所犯罪行分别依法从轻或减轻处罚。被告人范高群、范少平、张翔主动投案，并如实供述其犯罪事实，属自首，依法可以从轻处罚。被告人张少兵、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、马清、宋维铭归案后，均能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人张绍义当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人范高群、范少平、曾敬松、王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔认罪认罚，依法可以从宽处理。本案诈骗犯罪数额，既有既遂，又有未遂，均在同一量刑幅度，依照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》“既有既遂，又有未遂。分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚”的规定，以既遂部分酌情从重处罚。 被告人张绍义、张少兵、范高群、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、宋维铭、张翔一人犯数罪，依法应当数罪并罚。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第一款、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张绍义犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金七万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月8日起至2028年6月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 被告人张少兵犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金四万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金七万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月22日起至2028年1月21日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 被告人范高群犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金四万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十一个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑七个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金七万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2026年8月1日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 被告人曾敬松犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金四万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月7日起至2025年2月6日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 被告人高鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑九个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金四万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月4日起至2024年6月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 被告人余泽勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金二万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月24日起至2024年1月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 被告人王乔犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金二万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月25日起至2023年10月24日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 被告人宋维铭犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金二万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月5日起至2023年8月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 被告人张翔犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金二万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑九个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月4日起至2023年8月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 被告人范少平犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金四万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2022年10月30日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 被告人马清犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月16日起至2020年9月15日止） 二、扣押在案的张绍义的三星手机壹部，张少兵的iphone手机壹部，曾敬松的华为手机壹部，王乔的iphone手机壹部，余泽勇的OPPOR9splus手机壹部，马清的iphone手机壹部，宋维铭的iphone手机、华为手机各壹部，高鹏的iphone手机贰部，依法没收，留作罪证。 三、追缴被告人张绍义、张少兵、范高群、范少平、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、马清、宋维铭、张翔的诈骗违法所得四万九千六百三十元，被告人张绍义、张少兵、范高群、高鹏、曾敬松、王乔、余泽勇、宋维铭、张翔的敲诈勒索违法所得三万六千三百元。 四、查封、扣押、冻结在案的财产，依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长 王 毅 军 审 判 员 穆 志 燕 审 判 员 田 航 远 二〇二〇年六月十六日 法官助理 （马淑萍 书 记 员 熊  佩 附《中华人民共和国刑法》： 第二百三十八条第一款非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百九十三条第一款有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的; （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的; （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的; （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被 害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。