陕西省府谷县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)陕0822刑初46号 公诉机关府谷县人民检察院。 被告人陈旭东，曾用名陈飞东，男，1989年3月21日出生，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，陕西省府谷县人，大专文化，无业，住府谷县。2019年3月8日，因涉嫌犯诈骗罪被榆林市公安局榆横工业园区分局刑事拘留，2019年3月13日被取保候审，2019年5月31日因涉嫌犯诈骗罪被府谷县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪，盗窃罪同年7月4日经府谷县人民检察院批准逮捕，现羁押于府谷县看守所。 指定辩护人郭项，陕西富州律师事务所律师。 府谷县人民检察院以府检诉刑诉〔2019〕666号起诉书指控被告人陈旭东犯盗窃罪、诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。府谷县人民检察院指派检察员韩伟、侯虹出庭支持公诉，被告人陈旭东及其辩护人郭项到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 府谷县人民检察院指控，2018年5月至2019年4月期间，被告人陈旭东利用帮受害人办理贷款、提升信用卡额度，实施诈骗14起，涉案金额合计人民币14.566881万元；实施盗窃10起，涉案金额合计人民币19.687898万元。据此，公诉机关认为被告人的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条之规定，构成盗窃罪、诈骗罪。被告人陈旭东认罪认罚，建议对其犯诈骗罪，判处四年以上五年以下有期徒刑，并处罚金；犯盗窃罪，判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。数罪并罚。 被告人陈旭东对上述指控的犯罪事实无异议其自愿认罪。 被告人陈旭东的辩护人提出的辩护意见是：1、被告人到案后如实供述罪行，应认定为自首。2、自愿认罪认罚。3、被告人在案发后退赔部分赃款并取得部分被告人的谅解。4、被告人系初犯。故建议对其从轻处罚。 经审理查明：被告人陈旭东注册成立了旭东管理咨询服务公司，帮别人办理贷款，提升信用卡额度等业务。2018年5月至2019年4月期间，被告人以帮受害人贷款或提升信用卡额度等为由，多次实施盗窃、诈骗行为。榆林市公安局榆横工业园区分局于2019年2月20日对被告人立案侦查。府谷县公安局于2019年4月24日对该案立案侦查。其具体犯罪事实如下： 诈骗罪 1、2018年5月13日，被告人陈旭东以代侯某某还贷款为由，骗取侯某某让其老婆单某某通过微信向陈旭东转账14000元。事后在侯某某的催要下，陈旭东于2019年3月5日向侯某某退款7000元。 2、2018年5月21日，被告人陈旭东以代杨某甲还贷款为由，骗取杨某甲从自己的光大银行信用卡内给陈旭东POS机刷款4000元。2019年1月2日，陈旭东以给杨某甲清还贷款为由，骗取杨某甲的身份信息及银行卡信息在分期乐贷款6500元，后以自己操作错误为由，让杨某甲将6500元转给自己。事后在杨某甲的催要下，陈旭东于2019年2月19日前给杨某甲退款1794.5元。 3、2018年8月26日，被告人陈旭东以帮段某某办理信用卡收手续费为由，骗取段某某给陈旭东微信转账1800元。2018年12月24日退还段某某580元。 4、2018年9月3日，被告人陈旭东以代受害人杨某乙还贷款为由，骗取杨某乙5300元。 5、2018年12月13日至2018年12月27日期间，被告人陈旭东以给受害人任某某的信用卡提升额度需在其POS机上刷卡消费为由，先后六次从任某某的中国建设银行信用卡上分别刷走14000元、12000元、1000元、6780元、4820元、498元；以提升信用卡额度和支付宝花呗额度为由，让任某某向其提供的国美商品二维码扫码付款4998元。事后在任某某的催要下，于2019年2月11日前退给任某某共计22200元，于2019年3月6日退赔其400元。 6、2019年1月13日，被告人陈旭东以帮赵某乙快速办理贷款为由，骗取赵某乙通过支付宝花呗扫描其提供的国美商品二维码付款4399元，次日，以同样的理由，骗取赵某乙用信用卡在其POS机上刷卡，其中招商银行信用卡刷走12800元，中国建设银行信用卡刷走3800元，交通银行信用卡刷走2500元。事后在赵某乙的催要下，2019年3月6日至4月7日共给赵某乙退还2100元。 7、2019年1月23日，被告人陈旭东以给陈某某提升信用卡额度为由，骗取陈某某三次向其提供的国美商品二维码分别付款4999元、1899元、4998.82元。次日，以同样的理由，骗取陈某某向其提供的美团点评二维码付款3499.99元。2019年1月23日18时31份，榆林市公安局榆横工业园区分局接到受害人报案，榆林市公安局榆横工业园区分局于2019年2月20日立案侦查。 2019年2月6日至2019年2月20日，陈旭东向陈某某退还5000元，2019年3月1日退还10450元。2019年3月14日，陈某某出具谅解书，对陈旭东的行为表示谅解。 8、2019年2月20日，被告人陈旭东以给王某甲办理高额度贷款为由，骗取王某甲通过支付宝三次向其提供的国美商品二维码分别付款5000元、5000元、1800元。 9、2019年3月6日，被告人陈旭东以给高某甲办理信用卡走银行流水为由，骗取受害人高某甲向其提供的国美商品二维码付款1698元后挥霍。 10、2019年3月5日，被告人陈旭东在府谷县XX楼XX店内，以办理信用卡需做风控为由，骗取受害人张某甲支付宝向其提供的二维码扫码付款5900元。 11、2019年4月5日，被告人陈旭东以给倪某某办理信用卡为由，骗取倪某某用支付宝花呗扫描自己提供的二维码支付999元。2019年4月7日，被告人陈旭东以给倪某某信用卡提额为由，骗取倪某某用支付宝花呗扫描自己提供的二维码支付2000元。 12、2019年4月7日，被告人陈旭东以给李某甲办理大额度信用卡收手续费为由，骗取李某甲通过微信转给陈旭东900元；以提高信用卡额度需走银行流水为由，骗取李某甲向其提供的二维码付款2980元。 13、2019年4月13日，被告人陈旭东以给郝某甲办理信用卡为由，骗取郝某甲向其提供的二维码付款1800元。 14、2019年4月8日，被告人陈旭东以给受害人赵某甲办理信用卡为由，骗取赵某甲用支付宝扫描其提供的二维码付款3000元。 上述事实有受案登记表，立案决定书，受害人侯某某、杨某甲、段某某、杨某乙、任某某、赵某乙、陈某某、王某甲、高某甲、张某甲、倪某某、李某甲、郝某甲、赵某甲的陈述，辨认笔录及照片，书证微信聊天记录及交易信息、支付宝信息及交易明细、银行卡交易信息及转账记录，证人姜某某、李某乙的证言，谅解书，被告人的供述等证据予以证实。 盗窃罪 1、2018年10月25日，被告人陈旭东利用给受害人高某乙办理贷款的机会，得知高某乙的微信支付密码，在高某乙不知情的情况下，用高某乙的微信分别在微粒贷贷款平台贷款17000元，拍拍贷借款平台贷款3000元，借款均汇入高某乙的中国农业银行账户，后陈旭东用高某乙的微信将上述20000元转入自己微信。2018年10月29日，陈旭东得知其帮高某乙在宜信公司的贷款55000元办理成功，贷款已打入高某乙的中国农业银行账户后，其利用给高某乙介绍还款业务的机会，得知高某乙银行卡密码，并在高某乙不知情的情况下将高某乙中国农业银行卡内的25000元利用自己的POS机刷走。2019年10月31日将剩余30000元通过高某乙支付宝转入自己支付宝账户。事后在高某乙的催要下，退给高某乙85756元。 2、2018年12月15日，被告人陈旭东以帮受害人任某某提升信用卡额度需完善信息为由，取得任某某的手机，在任某某不知情的情况下，在任某某的支付宝借呗借款15000元，后分两次转入自己的支付宝账户。2018年12月27日，以给任某某支付宝还款为由，取得任某某手机，在任某某不知情的情况下，在任某某的支付宝借呗借款12000元，后转入自己的支付宝账户。2018年12月28日，以给任某某支付宝还款为由，取得任某某手机，在任某某不知情的情况下，在任某某的支付宝招联好期贷借款10000元，后转入自己的支付宝账户。事后在任某某的催要下，退给任某某共计18500元。 3、2019年1月19日，被告人陈旭东以帮受害人刘某某办理信用卡为由，骗取刘某某的支付宝账号及密码，在刘某某不知情的情况下，在其支付宝借呗借款7500元，并于当日将2000元转入自己支付宝账号，次日将剩余5500元转入自己支付宝账号。事后在刘某某的催要下，退给刘某某700元。 4、2019年2月8日，被告人陈旭东以给受害人郝某乙信用卡提升额度为由，骗取郝某乙的手机，并于当日用郝某乙的支付宝在网商贷借款平台借款8000元后转入自己支付宝账户；2019年2月9日，陈旭东用郝某乙的支付宝花呗扫描自己制作的国美商品二维码支付3899.98元；2019年2月10日，陈旭东用郝某乙的支付宝在招联好期贷借款平台借款2000元，后于2月14日转入自己支付宝账户；2019年3月4日，用郝某乙的支付宝在蚂蚁借呗内借款10000元，后将9600元转入自己支付宝账户。事后在郝某乙的催要下，给郝某乙退还8000元。 5、2018年5月21日，被告人陈旭东帮段某某分别在中邮消金、招联放款、拍拍贷三个借款平台分别贷款4000元、1000元、2000元，待借款汇入段某某的中国建设银行卡内，陈旭东私自刷走1000元。2019年2月19日，陈旭东以给段某某清还欠款为由，向段某某骗取了支付宝账号及密码，用段某某的支付宝在借呗借款3200元，转入妻子杨某丁的中国建设银行信用卡用来玩游戏。事后在段某某的催要下，给段某某退还1500元。 6、2019年3月7日，被告人陈旭东以给高某甲办信用卡需要为由，骗取高某甲中国工商银行信用卡密码，在高某甲不知道的情况下从高某甲中国工商银行信用卡内刷走4950元。 7、2019年2月23日，被告人陈旭东趁给受害人张霞的信用卡提现的机会，从张霞信用卡中刷出2400元，后一直以各种理由推诿不给。2019年3月2日，陈旭东以给韩某某信用卡提升额度为由，从韩某某中国工商银行信用卡内刷走980元。 8、2019年3月6日，被告人陈旭东给受害人张某甲的交通银行信用卡套现时，从张某甲信用卡刷走3000元，后一直以各种理由推诿不给。 9、2019年3月6日，被告人陈旭东在府谷县交警中队对面王某乙的门市内，以给王某乙办理大额信用卡为由，取得王某乙的手机，趁王某乙不注意，用王某乙的支付宝花呗扫描自己生成的二维码分别支付1899元、500元。同日，被告人陈旭东以给王某乙信用卡提额为由，取得王某乙中国工商银行信用卡密码，并盗刷4850元。事后在王某乙的催要下，退还王某乙7249元。受害人王某乙出具谅解书，建议对被告人从轻处罚。 10、2019年3月22日，被告人陈旭东趁给苏某某、杨某丙办理贷款的机会，取得杨某丙的手机，用杨某丙的微信在“微粒贷”贷款平台贷款15000元，后转入自己支付宝账户。2019年3月23日，用杨某丙的微信扫描自己制造的二维码支付9000元；2019年3月24日，利用帮杨某丙倒信用卡的机会，在杨某丙手机上，以杨某丙的身份在“哈尔滨哈银”借款平台借款4300元，后转入自己的支付宝账号；在“拍拍贷”借款平台借款1900元，后将260元转入自己的支付宝账号，剩余1640元还入杨某丙尾号2276工商银行信用卡，后转入自己支付宝账户；从杨某丙的工商银行信用卡盗取900元转入自己支付宝账户。 上述事实有受案登记表，立案决定书，受害人高某乙、任某某、刘某某、郝某乙、段某某、高某甲、韩某某、张某甲、王某乙、杨某丙的陈述，辨认笔录及照片，书证微信聊天记录及交易信息、支付宝信息及交易明细、银盛通MPOS机交易流水，银行卡交易信息及转账记录，证人杨某丁、姜某某、李某乙的证言，谅解书，被告人的供述等证据予以证实。 综上，被告人陈旭东共实施诈骗14起，涉案金额合计人民币14.566881万元，在案发前退还2.95745万元，案发后退还1.995万元；共实施盗窃10起，涉案金额合计人民币19.697898万元，已退还12.1705万元。 本院认为，被告人陈旭东以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，总价值人民币19.697898万元，属数额巨大，其行为已构成盗窃罪。同时，被告人陈旭东以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取受害人钱款人民币共计14.566881万元，其在案发前已退还的2.95745万元，根据《最高人民法院研究室关于认定诈骗数额问题的电话答复意见》应在犯罪数额中予以剔除，故被告人陈旭东诈骗数额应为11.609431万元，属数额巨大，其行为亦构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈旭东的犯罪事实及罪名成立。其一人犯二罪应对其数罪并罚。被告人陈旭东归案后自愿认罪，涉案部分财物已退还受害人，可对其从轻处罚。公诉机关对被告人的量刑建议及被告人陈旭东的辩护人所持辩护意见结合被告人的犯罪情节、认罪态度、悔罪表现综合认定。未退还的非法所得继续追缴，返还各受害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人陈旭东犯盗窃罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币20000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币20000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币40000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的5日，即自2019年5月31日起至2026年11月25日止,罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）。 二、被告人陈旭东盗窃未追回的非法所得85929.98元，继续追缴，返还受害人任某某18500元、受害人刘某某6800元、受害人郝某乙15499.98元、受害人段某某2700元、受害人高某甲4950元、受害人韩某某3380元、受害人张某甲3000元、受害人杨某丙31100元。 三、被告人陈旭东诈骗未追回的非法所得96197.5元，继续追缴，返还受害人侯某某7000元、受害人杨某甲8705.5元、受害人段某某1220元、受害人杨某乙5300元、受害人任某某21496元、受害人赵某乙21399元，受害人王某甲11800元、受害人高某甲1698元、受害人张某甲5900元、受害人倪某某2999元、受害人李某甲3880元、受害人郝某甲1800元、受害人赵某甲3000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 （此页无正文） 审判长 赵    永    贤 审判员 王娜人民陪审员王炳旭 二〇二〇年六月九日 书记员 刘        苑 1