吉林省大安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0882刑初92号 公诉机关吉林省大安市人民检察院。 被告人于占军，男，1971年11月2日出生，汉族，吉林省大安市人，高中文化，吉林省大安市安广林场职工，现住吉林省大安市安广镇林园小区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年9月22日被吉林省大安市公安局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经吉林省大安市人民检察院批准，于同年10月30日由吉林省大安市公安局执行逮捕。现羁押于吉林省大安市看守所。 辩护人李俊峰，吉林乾奕铭律师事务所律师。 吉林省大安市人民检察院以大检刑检刑诉〔2019〕51号起诉书指控被告人于占军犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2019年5月24日立案受理。本院依法组成合议庭，于2019年8月6日公开开庭审理了本案。在本案审理过程中，吉林省大安市人民检察院于2019年11月11日做出大检刑检刑变诉〔2019〕1号变更起诉决定书。因本案案情复杂，经吉林省白城市中级人民法院批准，延长审限三个月。后因受疫情影响，本案于2020年3月23日中止审理。因已具备开庭条件，本案于2020年6月19日恢复审理，于2020年6月23日公开开庭审理了本案。吉林省大安市人民检察院指派检察员王某庚出庭支持公诉，被告人于占军及辩护人李俊峰到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林省大安市人民检察院指控，2017年8月至2017年年末间，被告人于占军担任本市安广镇“老妈乐”商店（后更名为“全家福”，位于安广镇隆富小区一门市房）店长期间，通过给来商店的人讲课、口口相传、在微信群向投资人发小视频、图片等方式来向社会的不特定人员宣传“老妈乐”投资返利的经营模式、公司前景如何好等内容，并以给投资人免费商品、投资人可以免费旅游为诱饵，煽动投资人购买“老妈乐”公司银卡、金卡、钻卡、白金卡、翡翠卡投资，与集资参与人乔某甲、王某甲、马某甲、高某甲、姜某甲、高某乙、单某甲、张某甲、廉某甲、张某乙、葛某甲、黄某甲、聂某甲、吕某甲、李某甲、杜某甲、韩某甲、姜某乙、潘某甲、李某乙、薛某甲、胡某甲、姜某丙、李某丙、于某丁、王某乙、赵某甲、姚某甲、张某丙、冯某甲、赵某乙、叶某甲、刁某甲、李某丁、崔某甲、李某戊、王某丙、王某丁等签订老妈乐商贸有限公司章程并吸收会员的投资款，被告人于占军将吸收来的投资款通过银行转账给“老妈乐”总公司会计白某甲，再按照“老妈乐”公司的规定，以会员级别及会员购买数量为依据向会员进行返利。2017年9月大安市“老妈乐”商店停止返钱。被告人于占军在担任安广镇“老妈乐”商店店长期间共计吸收投资款人民币1,024,276元，被告人于占军从中获取工资、奖金以及提成。在安广镇“老妈乐”商店投资的乔某甲损失共计约人民币20万元、王某甲损失共计约人民币4.3万元、马某甲损失共计约人民币6万元、高某甲损失共计约人民币2万元、姜某甲损失共计约人民币8万余元、高某乙损失共计约人民币3万元、单某甲损失共计约人民币2万元、张某甲损失共计约人民币5万元、廉某甲损失共计约人民币3.8万余元、张某乙损失共计约人民币6万元、葛某甲损失共计约人民币14万余元、黄某甲损失共计约人民币23.6万元、聂某甲损失共计约人民币2.1万元、吕某甲损失共计约人民币6.2万余元、李某甲损失共计约人民币8万元、杜某甲损失共计约人民币2万元、韩某甲损失共计约人民币5万元、姜某乙损失共计约人民币10万余元、潘某甲损失共计约人民币14万元、李某乙损失共计约人民币6.8万元、薛某甲损失共计约人民币7万元、胡某甲损失共计约人民币1万余元、姜某丙损失共计约人民币2万元、李某丙损失共计约人民币3.1万余元、于某丁损失共计约人民币3万元、王某乙损失共计约人民币8万元、赵某甲损失共计约人民币2.3万元、姚某甲损失共计约人民币20万元、张某丙损失共计约人民币2万元、冯某甲损失共计约人民币2万元、赵某乙损失共计约人民币3万元、叶某甲损失共计约人民币4万元、刁某甲损失共计约人民币6.4万余元、李某丁损失共计约人民币12万元、崔某甲损失共计约人民币6.5万余元、李某戊损失共计约人民币7.3万元、王某丙损失共计约人民币2.8万元、王某丁损失共计约人民币15万元；其中上述投资人的损失能够确定由本案被告人于占军造成的有廉某甲2.1万余元、葛某甲14万余元、姜某甲8.1万余元、李某丙3.1万余元，其余损失情况有多少是本案被告人于占军造成的无法计算。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：书证、证人证言和被告人陈述。 公诉机关认为，被告人于占军非法吸收公众存款，数额巨大，事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人于占军供认犯罪事实，在庭审中认罪悔罪，无辩解意见。 辩护人李俊峰认为，于占军受雇期间完全按照上级的要求做事，在共同犯罪中系从犯，应从轻或减轻处罚。于占军担任大安市安广镇老妈乐商店店长期间，自己也进行了投资，其主观恶性较轻，认罪态度较好，系初犯、偶犯，应当减轻处罚。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实基本一致。 另查明，被告人于占军在担任安广镇“老妈乐”商店店长期间获取奖金2000元。被告人于占军在担任安广镇“老妈乐”商店店长期间给姜某甲造成的损失为7.6万元。 认定上述事实有经过庭审质证的下列证据予以证实： （一）书证。 1.中国银行业监督管理委员会白城监管分局答复函。 2.中国银行业监督管理委员会辽宁监管局答复函。 3.沈阳老妈乐商贸有限公司营业执照及工商登记档案。 4.“老妈乐”宣传品。 5.被告人于占军现实表现证明和到案经过。 6.中国农业银行卡交易明细单。 7.长诚迅会审字[2019]第165号长春诚迅会计师事务所关于复核“老妈乐”保健品商店涉嫌非法吸收公众存款案相关证据的专项审计报告。 8.被告人于占军担任店长期间投资人与“老妈乐”公司签订的《老妈乐商城会员章程》和收据。 9.被告人于占军亲属投资的证明材料。 10.公安机关发布的公告。 11.公安机关出具的情况说明。 （二）证人证言。 1.证人孙某甲的证言。 我是2016年4月初在“老妈乐”工作的，安广镇“老妈乐”成立时我就是店员。我一直工作到2016年6月份，我感觉“老妈乐”是融资，不准成，王某戊、邹某甲让我和崔某乙投资，如果不投资就不能在这工作，我和崔某乙不想投资就不干了。 我在“老妈乐”网页上替投资人申请注册一个账号，投资人的钱我到银行打给王某庚，王某庚应该把钱打给上边的公司，申请的账号有购买会员的信息，并有购买的会员号（会员号是唯一的），之后总公司按照一定比例给账号里返购物券，我再上投资会员的账号上，把购物券转到王某庚的一个“老妈乐”会员账号上，我再登陆王某庚的“老妈乐”会员账号，把转入的购物券再转给公司上级的一个账号，之后王某庚就能收到钱，王某庚再把钱转给我，这些购物券转出来的钱就是投资人提现的钱，最后我把返利的钱再给投资人。 证人孙某甲的其他证言与以上证言主要内容基本相同。 2.证人崔某乙的证言。 我在2017年3月份在“老妈乐”当过服务员，我一共干了三个月的服务员，后来就不干了。在这个期间孙某甲也到王某庚的“老妈乐”店来当服务员，孙某甲是我嫂子。“老妈乐”没有具体的经营项目，就是让这些老年人购买会员然后公司给予这些会员一些商品，按照投入的钱数每天返回一些现金。投入的越多返回的钱数越多。 证人崔某乙的其他证言与以上证言主要内容基本相同。 3.证人赵某丙的证言。 我是2017年5月10日左右开始在“老妈乐”工作的，我工作到2017年10月中旬，我是微机员，负责微机操作、制作表格，解答投资人提出的投资问题、优惠政策。我在“老妈乐”网页上替投资人申请注册一个账号，申请的账号会有购买会员的信息，并有购买的会员号（会员号是唯一的），之后总公司按照一定比例给账号里返“宣广费”，我再上投资会员的账号上，把总公司返下来的“宣广费”转换成购物券，我把购物券转到时任店长的一个“老妈乐”会员账号上，我再上店长的账号，我把账号转到安广镇“老妈乐”商店的固定账号上，（店里的账号、密码是张某丁告诉我的），我就做到这一步，剩下的我就不知道了。 证人赵某丙的其他证言与以上证言主要内容基本相同。 4.证人刘某甲的证言。 2016年7月份我到安广镇“老妈乐”商店投资，当时负责人是邹某甲，2016年9月份左右邹某甲走了，张某丁担任店长，2016年11月份我就在店里负责打扫卫生，2017年五六月份于占军就总在店里帮忙，跟张某丁学业务，2017年五六月份赵某丙也来安广镇“老妈乐”商店，赵某丙就是负责微机录入的，2017年七八月份张某丁不在安广镇“老妈乐”商店工作了，于占军就担任店长，2017年8月份“老妈乐”更名为“全家福”了，在之后就不给返钱，无法提现了。 5.证人刘某乙的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”商店骗了7000元到8000元。安广镇“老妈乐”商店店长是张某丁，主要负责店内全面工作，给老妈乐会员讲课收款，给投资人每天返利。店员赵某丙主要负责微机录入，店员刘某甲主要是库管兼卫生。后来店长换成于占军了，店员还是赵某丙和刘某甲。 安广镇“老妈乐”商店的模式是“消费全免”模式，消费购买不同等级的会员，可以获得相应的“单”,然后用“单”兑换产品，购买的会员金额越多额外的收益也就越大，还说投资后半年能回本，投资越多，返利越多，一年半能返足本金和利息，意思就是“出局”的意思。会员一共可以分为五个等级，分别为，一次性消费1280元成为银卡会员，最终可获得2000元；一次性消费6400元成为金卡会员，最终可获得15120元；—次性消费12800元成为钻卡会员，最终可获得31520元；一次性消费19200元成为白金会员，最终获得47920元；一次性消费25600元成为翡翠会员，最终获得64320元。 6.证人朱某甲的证言。 在大安市“老妈乐”一店（大安北）投资被骗了大约2.6万。2017年8月16日我在“老妈乐”只投资一次，一共投资了28160元。我投资的都是现金，我把钱交给朱某乙了，我得到2000元左右返利钱。 7.证人潘某乙的证言。 我来报案，我被“老妈乐”保健品商店骗了大约3万元左右，我一共投了15万元左右，这15万元钱是分几次投的我都记不清了，投资的收据和章程现在都找不到了。2016年9月21日开始在“老妈乐”投资的，“老妈乐”安北店的地址是北部明珠B区的一个门市。 8.证人刘某丙的证言。 我是2017年8月29日在安广镇“老妈乐”公司投资了 19200元钱，当时安广镇“老妈乐”公司答应我投资后每天给我100元左右的分红，但是到2018年1月25日为止我只得到过700元分红，我觉得我被骗了，所以今天我就来公安机关报案。 9.证人苏某甲的证言。 我报案，我在大安市安广镇“老妈乐”保健品商店投资被骗了1万多元钱。我一共投资了112760元，具体投资数额记不清。我是分九次投资的，第一次是在2016年8月15日投资2560元购买了2个银卡会员；第二次是在2016年9月30日投资1280元购买了1个银卡会员；第三次是在2016年10月16日，安广镇“老妈乐”商店搞活动，当时投资了29320元购买了1个翡翠会员和1个钻卡会员；第四次是在2016年12月31日投资1280元购买了1个银卡会员；第五次是在2017年3月13日投资25600元购买了1个翡翠会员，赠送我1个金卡会员；第六次是在2017年5月15日投资19200元与其他投资人合伙购买了1个翡翠会员；第七次是在2017年6月21日投资19200元与其他投资人合伙购买了1个翡翠会员；第八次是在2017年7月11日投资19200元与其他投资人合伙购买了1个翡翠会员；第九次是在2017年7月21日投了6400元购买了1个金卡会员。“老妈乐”商店不给投资人返钱后，商店欠我们投资人的钱，“老妈乐”公司一个叫刘某丁的工作人员对我们投资人说可以把会员赊给我们投资人，投资人不用投钱，让我们投资人欠公司的钱，然后我就从公司赊了2个翡翠会员，公司同时赠送了1个翡翠会员。 10.证人于某甲的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”（现在更名为“全家福”）商店骗了大约3万元，具体数字我记不清了。 我2016年6月份开始投资，2017年7月份最后一把投资，我投资了很多次，具体次数和钱数我都记不清了，“老妈乐”商店也经常给我返钱，返钱后我又把钱投进去，我先后从手中拿出大约15万进行投资，“老妈乐”商店先后给我返了大约12万，王某庚担任店长时我投资了2560元，剩下的都是在张某丁担任店长时投资，于占军担任店长时我没投资，我一共被骗了大约3万元。王某庚、张某丁、于占军这三任店长都给我返过钱，但是每人分别给我返多少我就记不清了。 11.证人李某己的证言。 我来报案，我在安广镇“老妈乐”投资被骗了5230元。 2017年7月31日，我投资了6400元，我就投资了1次，我把现金给张某丁了，2017年8月份张某丁走了，于占军担任店长，之后取利息都是我妹妹李某乙帮我办的，利息给我了1170元。 12.证人金学信的证言。 我来报案，我在安广镇“老妈乐”商店投资被骗了。一共投资了14080元。分两次投资的，第一次是在2017年二三月份投资的，投了1280元。第二次是在2017年6月18日投资12800元。我得到4000多元返利钱，具体返给我多少钱，我记不清了。 13.证人白某甲的证言。 2016年2月份我通过应聘加入到沈阳老妈乐商贸有限公司，我是公司的出纳。公司位置在沈阳市浑南国际软件园，当时我的老板是金某甲。我被分配到财务部门任出纳，负责各个“老妈乐”保健品商店的收款和打款。我最初负责的省份很多，也有变化，但是吉林省的出纳自始至终都是我。我所管辖的是收取各县市“老妈乐”保健品商店购买会员的投资款，把我所管辖各县市“老妈乐”商店的返利钱打给商店的店长，把下边商店打给我的投资款打给金某甲。金某甲是我的领导，公司的具体人事情况和部门情况我也不太清楚，但是我知道刘某丁是吉林省总经理。吉林省的出纳是我，我负责收款返钱。沈阳老妈乐商贸有限公司的经营范围我知道的有卖保健品、理疗仪器、床上用品。汇钱和返款都是金某甲授意我的，各县市“老妈乐”商店是干什么的我不知道，但是这些商店给我打钱后每天给我一张表，表上有三个数字，分别是销售、兑换、余额。我把这些表报到金某甲，金某甲对各商店上报的数字进行审核，如果审核通过，我就按照这三个数字中的余额打钱，余额是负数我就给商店店长打对应的钱，如果余额是正数我就让商店给我打钱。 吉林省白城市大安市境内的“老妈乐”商店收款、打款自始至终都是我负责。我负责收款、打款的商店太多，我对大安市境内有几家“老妈乐”保健品商店没有印象了。大安市境内“老妈乐”保健品商店给我打款具体数字、以及谁打款我没有印象。但收款、返钱我都是按照商店上报统计表来计算的。王某戊、王纯洁、于某乙、于占军、张某丁这五个人的银行卡流水信息我都看了，这些款项都是“老妈乐”商店给我打钱、以及我给各个商店返钱的记录，具体数字我记不清了，但是银行流水肯定是准的。 14.证人刘某丁的证言。 2016年4月，我通过朋友认识金某甲的，金某甲向我介绍“老妈乐”平台，以及营销模式，我感觉能挣钱，我就把我在长春和榆树等地的保健品商店改成“老妈乐”商城了。我是2016年6月到沈阳老妈乐商贸有限公司任职的，职位是黑龙江、吉林部分店面经理，但是我不负责白城地区。2016年12月份职务是吉林省总经理，负责整个吉林省各个“老妈乐”商店的旅游、货物发放。其他的账目和决策都是总公司负责。2017年下半年“老妈乐”更名为“全家福”。2017年8月“老妈乐”商店不能按照约定给投资人返钱了，2017年10月我向金某甲提出辞职。2017年下半年更名为全家福国际集团，位置最初在沈阳市浑南国际软件园，之后总部搬到北京，什么时间搬的、搬到哪里我都不知道。公司上层有董事长，一直是金某甲担任，有两个姓张的副总裁、一个姓梁的副总裁，公司还有一个运营管理中心、下级还有总经理、再下级分大区经理，具体有几个区域我记不清了，再往下就是省总、区域经理、实习经理、店长。我知道吉林省大安市境内“老妈乐”商店有三家，分别是大安市、安北街、安广镇“老妈乐”商店。 王某戊陆续发展起三家“老妈乐”商店。大安市店长一直是王某戊，安北街店长王某戊、于某丙都干过，安广镇店长最初是王某戊的姐姐王某庚，之后是张某丁，是否还有其他人担任店长我就不清楚了。 证人刘某丁的其他证言与以上证言主要内容基本相同。 15.证人乔某甲的证言。 我来报案，我在大安市安广镇被安广镇一家叫“老妈乐”的公司给骗了。 2016年6月30日投资两次之外，我和我老伴又陆续在“老妈乐”投资了20多万元钱。在2017年8月8日那天，我到“老妈乐”取分红钱，“老妈乐”的新店长于占军和我说现在“老妈乐”公司在上市需要很多钱，现在没法给大伙儿钱，让我等一等。又过了一段时间我去安广“老妈乐”要钱，于占军说公司告诉他国家开十九大，将公司的银行账户封了，暂时取不出钱来，等公司的银行账户解封之后才能给我钱，之后我又到安广“老妈乐”要过几次钱，于占军总是说总公司没给安广公司打钱，现在他也没有钱给我分红。直到现在，安广的“老妈乐”公司已经将近五个月没有给我分红钱了，我感觉事情不对，所以我今天就来公安机关报警了。 16.证人王某甲的证言。 我是2017年2月份从我养父乔某甲和我母亲刘某甲那听说“老妈乐”公司的，他俩说在这个公司投资能分红，当时他们老两口最多一天能分红好几千块钱，他俩说投资还能领取购物券，在这个公司兑换商品，而且还有免费参加旅游的机会。我当时感觉这个公司的经营模式挺吸引人的，就去这个公司投资了。我2017年2月28日就开始在这个“老妈乐”公司投资了，一直到2017年8月份，共计投资五次，期间这个公司给我分红共计27000元钱，这些钱都是我母亲替我到公司取的。但是8月份之后，安广的“老妈乐”公司也没有给我分红钱，我们都感觉事情不对，我今天也到公安机关报警，我被这个公司骗了4.2万元钱左右。 17.证人马某甲的证言。 2016年4月安广镇“老妈乐”商店就开业了，我也是最早开始投资的，我投资了很多次，具体次数和钱数我记不清了，“老妈乐”商店也经常给我返钱，返钱后我又把钱投进去了，我先后从手中一共拿出15万元左右，这15万元都是现金的方式，我把钱给店长了，店长最初是王某庚，之后店长分别是邹某甲、张某丁、于占军。我今年80多岁了，有点糊涂了，返点钱记不清了，我的投资方式就是我攒返点钱继续投资。 18.证人高某甲的证言。 我在安广镇“老妈乐”商店投资，被骗了大约2万多元，具体数字我记不清了。我一共投资了38400元钱，我投资了两次。但是从我手中拿出的钱是32000元，那6400元是用返利钱投的。钱给的都是现金，第一次给的是张某丁，第二次投资的钱给的是于占军。2017年6月份，我得到大约10000元多一点的返利钱。 19.证人姜某甲的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”骗了81800元。2017年2月9日、2月10日、3月15日、9月7日在大安市安广镇烟草楼楼下被骗的。前三次是通过我媳妇刘某己投的资，一共投资39680元，返回来34680元，被骗5000元。第四次是我用我自己的名字投的资，一共投资76800元，全部被骗了，都没有返回来。 20.证人高某乙的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”商店骗了大约3万多元，具体数字我记不清了。我2016年4月21日开始投资，投资了很多次，具体次数和钱数我记不清了，“老妈乐”商店也经常给我返钱，有很多次我把返给我的钱也投进去了，从我手中一共拿出17万元。我把钱给店长了，店长最初是王某庚，2016年4月末店长是邹某甲，邹某甲当了几天店长后升为白城地区的总经理了，之后店长换成邹某甲的女朋友张某丁，2017年6月左右店长是于占军了。我得到13万多元的返利钱。 21.证人单某甲的证言。 我在安广镇“老妈乐”商店投资被骗了大约2万元，具体数字我记不清了。算上返利我一共投资了10多万元钱，但从我手里一共拿出32000元。我投资了十多次，具体多少次我记不清了，到时候我把票据提供给你们警方。钱给的都是现金，后两次没给现金，用返利的“电子钱”顶的。第一次投资时钱给了邹某甲，第一次之后投资的钱给了张某丁，后几次投资的钱我给于占军了，具体都给谁多少钱我不记得了，但是给张某丁的多，给于占军的少。 22.证人张某甲的证言。 我是在2016年4月份的时候接触到“老妈乐”的，一直到2017年的10月份在这一段期间内我被骗了。我一共投资了512000元左右，因为我记得一共是20个“翠”。每个翠是 25600元，所以我记得我一共投资了512000元。我去“老妈乐”投资的钱都是现金支付，一般都是支付给店长。一共拿出现金就是200000元，投资512000元里面有312000元都是老妈乐的返点钱。“老妈乐”组织我们投资人去旅游，2016年我去过大连市，2017年去过韶山和南京。 23.证人刁某甲的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”商店骗了，我一共投资了十次，一共亏了64320元。每次投资返利的钱，我都会继续投资购买会员，有时候返利钱不够我还自己拿钱继续购买会员。我在这期间一共投资了十次，一共亏了64320元。 24.证人李某丁的证言。 我来报案，我被大安市安广镇“老妈乐”商店骗了，我一共投资了7次，一共投资了151467元人民币。第一次投资的时间是2016年12月27日，我投了1280元；第二次投资的时间是2017年2月13日，我投了6400元；第三次投资的时间是2017年3月6日，我投了25600元；第四次投资的时间是2017年6月8日，我投了29440元；第五次投资的时间是2017年6月21日，我投了19200元；第六次投资的时间是2017年7月31日，我投了51200元；第七次投资的时间是2017年8月16日，我投了18347元。 25.证人崔某甲的证言。 我来报案，我被大安市安广“老妈乐”商店骗了65461元。第一次投资是2016年10月31日上午，我听我爱人刘某戊说，现在“老妈乐”很赚钱，然后我俩就一起到安广“老妈乐”商店，我拿1280元现金买了一个银卡会员，当时给我开了收据和会员章程，投资后的第二天“老妈乐”就开始给我返利，每次返利钱和天数都不固定。第二次投资是2016年12月29日，投资了1280元。第三次是2017年4月12日，投资了25600元，第四次是2017年7月21日，投资了6400元，第五次是2017年8月16日，投资了25600元，最后一次返利是2017年9月9日，第六次是2017年9月15日，上午我和我爱人刘某戊到店里后，店长于占军说现在有政策，投资28160元可以获得一个翡翠会员和一个钻卡会员，吸引我们继续投资，然后我就又投资了28160元。从2016年11月1日开始返利一直到2017年9月9日最后一次返钱，我一共得到22859元的返利钱，还差65461元本金没有收回来，2017年年末的时候安广“老妈乐”就关门了，工作人员也找不到了，现在感觉自己被骗了。 26.证人刘某戊的证言。 与崔某甲系夫妻，其证言内容与崔某甲相同。 27.证人李某戊的证言。 我来报案，我被大安市安广镇“老妈乐”商店骗了73000元。2016年4月份，我在王某庚经营的（上海一度）保健品商店里经常打扑克和做理疗，王某庚经常向我介绍“老妈乐”公司，说“老妈乐”公司很有实力，投资“老妈乐”很赚钱，2016年4月20日安广“老妈乐”正式成立，店长就是王某庚，王某庚真名叫王纯洁，第一次投资是2016年4月26日我拿了1280元买了“老妈乐”一个银卡会员，投资完第二天就给我返利，最开始一天一返利，每天返利的金额不相同，后来就是三天一返利。第二次投资是2016年6月19日，我投资了2560元，买了两个银卡会员。第三次投资是2016年10月31日，投资了1280元买了一个银卡会员。第四次投资是2016年11月24日，我投资了29100元，买了一个翡翠会员和一个钻石会员。第五次投资是2016年12月30日，我投资了1280元，买了一个银卡会员。第六次投资是2017年3月28日，我当时参加的活动，我投资了19200元，和别人拼的单买的一个翡翠会员。第七次投资是2017年5月15日，我投资了19200元，和别人拼的单买的一个翡翠会员。第八次投资是2017年7月10日，我投资了25600元，买的一个翡翠会员。第九次投资是2017年7月22日，我投资了36600元，买的一个翡翠会员一个银卡会员。第十次投资是2017年8月28日，我投资了25600元，买的一个翡翠会员。从第一次返利开始我就把拿回来的返利钱继续投资“老妈乐”，我一共投资161700元，实际上自己的本金钱有73000元。也就是被骗了73000元。2017年年末安广“老妈乐”就关门了，工作人员也找不到了，我感觉自己被骗了。 28.证人王某丙的证言。 我在安广“老妈乐”投资被骗大约28000元。我在安广“老妈乐”商店内一共投资35840元人民币。我投资了五次，得到了大约7000元人民币的返利钱。 我第一次投资的时间是2016年4月22日；第二次是在2016年10月29日；第三次是在2016年12月26日；第四次是2017年5月25日；最后一次是在2017年8月26日。 29.证人王某丁的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”商店骗了15万元左右。我一共投资了大约二十四次，有几次投资是在于占军当店长期间投资的，具体投资几次我忘记了，当时也没有给我开具收据，管店长于占军要也没有给我。每次投资返利的钱，我都会继续投资购买会员，有时候返利钱不够我还自己拿钱继续购买会员。我在这期间一共亏了150000元人民币左右。 30.证人廉某甲的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”骗了38160元。 我一共投资了60160元，第一次投资了6400元，第二次投资了25600元，第三次投资了28160元。第一次和第二次一共返回来15000元，我又加上13160凑成第三次投资的钱。等第三次就返回来7000元的时候，“老妈乐”公司就不返钱了。 31.证人张某乙的证言。 我来报案，我在安广镇的“老妈乐”（现在叫“全家福”）商店投资被骗了6万元。从2017年3月份开始到2017年10月份商店关门，我一直在安广镇的“老妈乐”投资了。具体就是在安广的“老妈乐”商店投钱，然后“老妈乐”每天都给投资人返钱。但是从2017年9月8日就不给投资人返钱了，最后商店关门了，我们投资人的钱就被骗走了。 32.证人葛某甲的证言。 2017年8月23日我拿着76800元现金到安广镇“老妈乐”商店，我把钱给于占军，于占军给我出具一份“老妈乐”的章程、收据。2017年8月29日，我拿着76800元现金到安广镇“老妈乐”商店，我把钱给于占军，于占军给我出具一份“老妈乐”的章程、收据。从2017年8月29日之后紧接着“老妈乐”商店牌匾就更换为“全家福”，2017年9月中旬左右就不能用购物券提现了，说白了就是公司不给返钱了。2017年9月下旬我用购物券抵顶投资款投资了5万元左右，再之后我就没去过商店，从2017年8月23日到2017年9月中旬商店不给返钱之前，我一共得到12000元返利钱，钱都是于占军以现金的方式给我的，2017年10月份，我路过安广镇“老妈乐”商店，商店就关门了。 33.证人黄某甲的证言。 我是2016年4月20日开始投资，投资了很多次，具体次数和钱数我记不清了，“老妈乐”商店也经常给我返钱，返钱后我又把钱投进去了，从我手中一共拿出45.6万元。我把钱给店长了，店长最初是王某庚，2016年4月末到5月是一个姓孙的女的，2016年6月份店长是张某丁，2017年6月左右店长是于占军了。 我在2016年4月20日至2017年8月份持续投钱，安广镇“老妈乐”商店也持续给我返钱，我一共投资多少钱记不清了，这些钱有从我手中往外拿的，还有返利的钱我又投进去的，但是我一共亏了大约23万元，这23万元是我的养老钱，所以我实际亏损的钱数我能说清，事情的经过就是这样。 34.证人肖某甲的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”商店骗了1.7万多元，具体数字我记不清了。我一共投资了18600元钱。我就投资了1次。我是通过我婆婆刘某甲投资的，我把钱给刘某甲了，具体的投资都是刘某甲帮我办的，我得到1000多元的返点钱，具体数字记不清了。 35.证人聂某甲的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”商店骗了大约2万元。我一共投资了29080元钱，我投资了九次。钱给的都是现金，前八次投资钱给了张某丁，第九次投资的钱我给于占军了。我是2017年五六月份开始投资的，连续六个月每次都是投资1280元购买银卡会员，第七个月花6400购买白金卡会员，第八个月花6400购买白金卡会员，第九个月我和别人一起拼了12800元购买钻石会员，我实际出资8600元，我与谁拼的记不清了，当时于占军就是让我把钱给他就完事了，没有和我说任何事，我得到大约8000元的返点钱。 36.证人吕某甲的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”商店骗了大约62800元。算上返利我一共投资了80000多元，具体多少钱我记不清了。但我自己往出拿的钱是62800元。我一共投资了八次。钱给的都是现金，前六次投资钱给了张某丁，后两次投资的钱我给于占军了。我投资八次，前六次都是我与张某丁签订的，有收据和章程，但是第五次的收据和章程不在我这，那次是拼单投资的，收据和章程在张某乙那。后两次我投资时店长是于占军，这两次投资没有签订收据和章程。 37.证人李某甲的证言。 我在安广镇“老妈乐”商店投资被骗了大约8万元，具体数字我记不清了。我2016年6月开始投资，我投资了很多次，具体次数和钱数我记不清了，“老妈乐”商店也经常给我返钱，返钱后我又把钱投进去了，我先后从手中一共拿出大约8万元。我把钱给店长了，店长最初是王某庚，之后店长是张某丁，再之后店长是于占军。 38.证人杜某甲的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”（现在更名为“全家福”）商店骗了大约2万多元，具体数字我记不清了。 我2016年12月21日第一次开始投资，2017年8月15日是最后一把投资，我投资了大约七次，每次具体情况我记不清了，我把我手里有的章程和收据都带来了，我投资总额大约12万元左右，我投资总额12万元左右里有很多是商店给我返钱后我用返来的钱继续投资的，从投资开始到现在，我先后从手中拿出大约5万元左右进行投资，现在“老妈乐”商店还差我2万多元，给我返利3万元左右。 39.证人韩某甲的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”（现在更名为全家福）商店骗了5万多元，具体数字我记不清了。 2017年2月第一次开始投资的，2017年11月是最后一把投资，投资了几次记不清了，每次具体情况我记不清了。我投资总额12万元左右，有很多是商店给我返钱后我用返来的钱继续投资的，从投资开始到现在，我先后从手中拿出大约5万元左右进行投资，现在“老妈乐”商店还差我大约5万元。 40.证人姜某乙的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”（现在更名为“全家福”）商店骗了大约10多万元，具体数字我记不清了。 2016年4月21日开始投资的，2017年9月6日最后投资的，我投资了很多次，具体次数记不清了，但是我把我手里有的章程和收据带来了我投资总额大约100多万元，商店给我返利90万元左右，我本金一共亏了大约10多万元，我投资总额100多万元里有很多是商店给我返钱后我用返来的钱继续投资，从投资开始到现在，我先后一共从手中拿出多少钱我记不清了，但是我到现在本金亏了10多万元，我在“老妈乐”一共购买了49个翡翠会员，还有20多个其他种类会员。我刚开始投资时店长是王某庚、之后店长是张某丁，2017年8月份张某丁走了于占军担任店长，王某庚、于占军、张某丁担任店长期间我都投过资，王某庚当店长、张某丁当店长、于占军当店长期间我分别投多少也记不清。我投资的都是现金的方式，王某庚、张某丁、于占军也都给我返过钱，但是每人给我分别返多少钱我记不清了，返的都是现金。 41.证人潘某甲的证言。 我来报案，我在安广镇“老妈乐”商店投资50多万元，给我返利30多万元，我被安广镇的“老妈乐”商店骗了大约14万元，具体数字我记不清了。 我是2016年12月27日开始第一次投资的，2017年6月份左右，于占军和赵某丙来先后担任店员，于占军是帮助张某丁的，也跟张某丁学习业务，赵某丙担任微机员，负责电脑录入，2017年7月份左右张某丁不在“老妈乐”干了，于占军担任店长，2017年8月份，安广镇“老妈乐”保健品商店更名为“全家福”健康体验中心，2017年8月16日，我最后一次投资，我把5万多元现金给于占军了，于占军没给我出具章程和收据，2017年9月初，“老妈乐”（现更名为“全家福”）商店就不能提现了，2017年11月份初商店就关门了，过了一段时间“老妈乐”商店里的东西都没了，我听说是于占军晚上拉走的，事情的经过就是这样。 42.证人李某乙的证言。 我在安广镇“老妈乐”商店投资被骗了6.8万元。 2017年6月22日开始投资，我一共投资了三次，第一次投资了25600元，是用现金的方式给店长张某丁，第二次是2017年7月11日投资了51200元，钱是通过现金的方式给店长张某丁，第三次投资是2017年8月2日投资了19200元，钱是通过现金的方式给店长于占军，这三次投资总数是9.6万元，从2017年6月22日到2017年9月8日左右商店不给返钱之间，“老妈乐”商店一共给我返了2.8万元钱，张某丁、于占军这两任店长都给我返过钱，但是每人分别给我返多少我就记不清了。 43.证人薛某甲的证言。 我是从2016年6月份到2017年9月份，在安广镇“老妈乐”保健品商店投资被骗的，我被骗了7万多元，具体是多少我记不清了。 44.证人胡某甲的证言。 我在安广镇“老妈乐”商店投资被骗了1万多元，具体是多少我记不清了。 我一共投资了94400元。我是分五次投资的，第一次是在2017年2月13日投资6400元购买了1个金卡会员；第二次是在2017年2月15日投资25600元购买了1个翡翠会员，同时商店赠送了我一个金卡会员；第三次是在2017年3月13日投资25600元购买了1个翡翠会员，同时商店赠送了我一个金卡会员；第四次是在2017年5月26日投资19200元与其他投资人合伙购买了1个翡翠会员；第五次是在2017年8月26日投资17600元与其他投资人合伙购买了1个翡翠会员。“老妈乐”商店不给投资人返钱后，商店欠我们投资人的钱，“老妈乐”公司一个叫刘某丁的工作人员对我们投资人说可以把会员赊给我们投资人，投资人不用投钱，让我们投资人欠公司的钱，然后我也没投钱从公司赊了1个翡翠会员。 45.证人姜某丙的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”商店骗了2万多元，具体数字我记不清了。 2017年2月14日我第一次开始投资6400元，2017年5月3日第二次投资1280元，2017年8月15日我和我女儿刘某乙拼了一个单，前两次我投资的店长是张某丁，第三次我投资时店长是于占军，但是我把每次投资对方和我签订的章程带来了，商店一共给我返利8000元，我本金一共亏了2万多，我刚开始投资时店长是张某丁，2017年七八月份张某丁走了，于占军担任店长，于占军、张某丁担任店长期间我都投过资，我投资的都是现金，张某丁、于占军也都给我返过钱，但是每人给我分别返多少钱我记不清了，返的都是现金。 46.证人李某丙的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”商店骗了31800元。 第一次投资是2017年8月20多号，购买了一个6400元的金卡会员。第二次是2017年8月20多号，第二次投资的时候我用自己的本金25400元加上200元返利钱继续投资了一个25600元的翡翠会员。我一共投资这两次，每次具体时间我记不清了。我本金一共亏了31800元。我第一次投资的时候,“老妈乐”商店就已经改名叫“全家福”商店了,负责人是于占军。 47.证人于某丁的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”（现在更名为全家福）商店骗了3万元。 从2016年4月份至2017年7月31日，我一共投资了八次，我把每次投资的章程和相应收据我都带来的了，但是有的收据当时没有给我开，我投资总额大约9.3万元，商店给我返利6.3万元，我本金一共亏了大约3万元。投资总额9.3万元里有很多是商店给我返钱后，我用返来的钱继续投资的，从投资开始到现在，我先后一共从自己手里拿出4.5万元进行投资，我现在亏大约3万元。我在2016年4月份的时候我就去过“老妈乐”商店，当时是店长是邹某甲，我在家没事的时候就去店里溜达，和店里的人一起玩扑克，后来我就投资了1000元买了一个银卡会员，当时承诺买完会员就可以出去旅游，但是后来我老伴有病了，我就很久没有去了。直到2016年10月份再去“老妈乐”商店的时候店长换成张某丁了，2017年8月份左右，于占军担任店长。邹某甲当负责人时、于占军、张某丁担任店长时我都投过资，邹某甲担任负责人时我投资一次现金1000元，购买的银卡会员、张某丁担任店长时我投资六次，投资金额72960元、于占军担任店长时我投资一次，现金19200元。我每次投资的时候都是用现金的方式支付的。邹某甲、张某丁、于占军也都给我返过钱，但是每人给我分别返多少钱我记不清了，返的都是现金。 48.证人王某乙的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”商店骗了8万多元，具体数字我记不清了。 我2017年5月15日第一次开始投资51200元现金，给店长张某丁了；2017年5月25日第二次投资12800元现金，给店长张某丁；2017年7月10日第三次投资19200元现金，给店长张某丁；2017年8、9月份投资28300元给店长于占军了，前三次投资有收据和章程，第四次投资没有收据和章程，我把章程、收据都带来了，我一共从手里拿出现金8万元左右，商店还差我8万元左右，我在张某丁担任店长期间我一共投资了3次，张某丁给我返利2万多元，我把这些返利钱的一部分又进行投资，第四次我投资时店长是于占军，第四次我投的 28300元钱中有6000元是我向乔某甲借的，到现在我也没还他钱。张某丁、于占军都给我返过钱，都是现金的方式，但是每个人具体给我返多少我记不清了。 49.证人赵某甲的证言。 我在安广镇“老妈乐”商店投资被骗了大约2.3万元。 2016年6月第一次开始投资的，2017年8月26日是最后一把投资，我投资了十多次，每次具体情况我记不清了，我把我手里有的章程带来了，我投资总额大约19万元，商店给我返利16.7万元，我本金一共亏了大约2.3万元，投资总额19多万元里有很多是商店给我返钱后我用返来的钱继续投资的，从投资开始到现在，我先后一共从自己手中拿出大约8万元进行投资，我现在亏大约2.3万元。我刚开始投资时店里负责人是邹某甲（店长是谁我不清楚），2016年8月份左右店长换成张某丁了，2017年8月份左右，于占军担任店长，邹某甲当负责人时、于占军、张某丁担任店长时我都投过资，邹某甲担任负责人时、张某丁担任店长时我投资情况记不清了，于占军担任店长时我投资两次，一次是现金18347元，另外一次是用购物卷劵顶的方式投资25600元，这25600元我没计算到投资总额里，我投资只有这次是用购物劵抵顶的方式，剩下的都是现金的方式，邹某甲、张某丁、于占军也都给我返过钱，但是每人给我分别返多少钱我记不清了，返的都是现金。 50.证人姚某甲的证言。 我来报案，我被安广镇的“老妈乐”商店骗了大约20万元。 2017年6月3日第一次投资了7.68万元现金，2017年8月16日第二次投资15.36万元现金，我投资总额是23.04万元，商店给我返利3万元左右，我一共亏了大约20万元，投资总额23.04万元里有一部分是商店给我返钱后我用返来的钱继续投资的，从投资开始到现在，我先后一共从自己手中拿出大约20万元进行投资，我到现在亏大约20万元，这钱一点没回来。我第一次投资时店长是张某丁，第二次投资时店长是于占军。张某丁、于占军也都给我返过钱，但是每人给我分别返多少钱我记不清了，返钱有现金的方式，有于占军通过卡对卡的方式给我转的。 51.证人张某丙的证言。 我在安广镇“老妈乐”商店投资被骗了大约2万元。 我2016年11月10日第一次开始投资了1280元现金，给店长张某丁；2016年12月30日第二次投资1020元现金，给店长张某丁；2017年7月21日第三次投资6400元现金，给店长张某丁；2017年8、9月份第四次投资18370元现金给店长于占军了，总投资额是27070元，前三次投资有章程，第四次投资没有收据和章程，我把手里有的章程、收据都带来了，我一共从手里拿出2万元左右，商店还差我2万元左右，我投资的都是现金，张某丁、于占军都给我返过钱，都是现金的方式，但是每个人具体给我返多少我记不清了。 52.证人冯某甲的证言。 我在安广镇“老妈乐”商店投资被骗了2万多元，具体数字我记不清了。 2016年10月24日我第一次开始投资1280元，2017年9月7日最后一次投资了25600元，我投资了七次，具体情况我也记不清了，我把手里有的章程和收据都拿来了，我一共从手中拿出2万多元钱，商店还差我2万多元钱，我从手里拿出去的钱可以说是一点都没回来，前六次投资张某丁都给我出具章程，第七次投资我拿25600元给时任店长于占军，但是于占军没给我出具章程和收据，于占军和张某丁担任店长期间我都投过资，我投资的都是现金，张某丁、于占军也都给我返过钱，但是每人给我分别返多少钱我记不清了，返的都是现金。 53.证人赵某乙的证言。 我在安广镇“老妈乐”商店投资被骗了大约3万元，具体数字我记不清了。 2016年4月21日第一次开始投资的，2017年8月15日最后一次投资，我投资了十多次，每次具体情况我记不清了，但是我把手有的章程和收据带来了，我投资总额度大约26万元左右，商店给我返利23万元左右，我投资总额26万多元里有很多是商店给我返钱后我用返来的钱继续投资的，从投资开始到现在，我先后一共从手中拿出大约13万元进行投资，现在“老妈乐”商店还差大约3万元没给我，2016年4月我刚开始投资时店长是王某庚、之后王某庚不在安广镇“老妈乐”干了，邹某甲担任店长，具体时间我记不清了，2016年8月份左右，邹某甲不担任店长，张某丁担任店长，2017年8月份，张某丁不担任店长，于占军担任店长，我在王某庚、张某丁、于占军担任店长时都投资过，我在王某庚担任店长时投资过两次，投资额是3580元，于占军担任店长时我的投资额是28160元，剩下的22万多元投资额是张某丁担任店长时我投资的。这些钱里有多少是我自己的本金，有多少是有返利继续投资的也记不清了，王某庚、邹某甲、张某丁、于占军也都给我返过钱，返的是现金，每人分别给我返多少钱我记不清了。 54.证人叶某甲的证言。 我报案，我在大安市安广镇“老妈乐”保健品商店投资被骗了4万多元，具体是多少我记不清了。 我一共投资了13万多元，具体数记不清了。具体是分几次投资的我也记不清了。我投资的这13万多元钱都是用现金支付给“老妈乐”商店的。钱都支付给当时的店长张某丁、于占军了。我得到9万多元的返利钱，具体返给我多少钱，我记不清了。每次返给投资人多少钱都不确定，我也不知道是怎么计算的。返利钱是安广“老妈乐”商店店长张某丁、于占军用现金的方式支付给我的。 （三）被告人于占军的供述与辩解。 我是大安市安广林场的正式职工，2017年5月3日在安广镇“老妈乐”商店担任店员职务，2017年8月5日在安广镇“老妈乐”正式担任店长。2016年下半年，因为在“老妈乐”投资，我就认识了邹某甲，邹某甲是当时安广镇“老妈乐”的经理，2017年4月份邹某甲联系我让我到安广镇“老妈乐”担任店长职务，邹某甲的意思是先干几个月店员熟悉情况，过度一下后可以当店长，而且工资比你打工挣的还多，我当时就同意了。2017年8月份张某丁不在安广镇“老妈乐”工作了，在长春市大岭镇我们公司的基地开会后，刘某丁任命我担任店长。 2017年8月21日，我到工商局把营业执照名称改为“大安市安广镇全家福健康体验中心”，法人更换为：高某丙，经营范围是网络代购等。店长的职责都是一样的：经营管理、将会员缴纳的钱打给上级，钱我是通过现金转账的方式打给白某甲（招商银行白某甲卡号为：11XX02，中国银行白某甲卡号为：62XX08），白某甲具体是谁我不知道，邹某甲让我给白某甲打钱的，负责给投资人发放返利的现金，给来“老妈乐”商店的人员上课，领投资人旅游等，店员赵某丙就负责微机录入。 总公司叫“沈阳老妈乐商贸有限公司”，“老妈乐”公司级别最高的是金某甲，东三省加天津市是一个大区，有负责人，吉林省有一个总负责人，俗称“省总”，省总是刘某丁，省总下有两个副总监，一个叫周某甲，另外一个不知道，还有经理、副经理等，邹某甲负责安广一个店、白城二个店、农安二个店，我是安广“老妈乐”商店店长，我的直接上级是邹某甲。 “老妈乐”的经营模式和盈利模式为“消费全免”模式，就是消费购买会员，最后可以购买商品或直接提现，还能获得额外收益，投资能获得“单”，用“单”可以免费领取商品，投资还能得到旅游的机会。投资会员分为5个档次，一次性消费1280元，成为银卡会员，最高得到2000元；一次性消费6400元成为金卡会员，最高得到15120元；一次性消费12800元成为钻卡会员，最高获得31520元；一次性消费19200元，成为白金会员，最高得到47920元；一次性消费25600元成为翡翠会员，最高获得64320元；都是通过网站购买会员，网站上的商品由公司统一订价，每个人可以投入多单，不设上限，“老妈乐”承诺除法定节假日向会员发放当时营业额的百分之三十，再按照会员的系数进行分配，就是投入越多，得到购物券越多，购物券和人民币是一比一兑换的。 我是2017年8月5日担任店长，我的职责是经营管理，将会员缴纳的消费买产品的钱打给上级，给投资人发放返利的现金，领投资人旅游等，给来“老妈乐”商店的人员上课，给购买会员的投资人讲解产品、流程、总公司情况及收益返利等。 我通过给来安广镇“老妈乐”商店的人讲课，通过口口相传、通过微信群向投资人发小视频、图片。我上课时向来商店的投资人、没投资的人都说过“老妈乐”的盈利模式，投入越多返利越多，半年能回本，一年半能获得最高返利，最高返利就是出局的意思。“老妈乐”公司是一个大集团，在国内外都有很多酒厂、床上用品工厂、化妆品工厂、十多个旅游基地、还有商学院、橡胶园等，我还在微信群里发布金某甲、省总刘某丁等人关于“老妈乐”实力强、有很多基地、工厂，还有一些工程、基地的视频，视频中的建筑都标有“老妈乐”的条幅，意思就是这些建筑、工程都是“老妈乐”的。我们在长春、沈阳培训时“老妈乐”的领导就是这么介绍“老妈乐”的，我上级邹某甲也让我这么说的。 我担任店长后很多人来投资，都是原来的老会员，一共投资了多少次我记不清了。更名为“全家福”之前来投资总数记不清了，投资金额一百万左右，用现金的方式投资有多少我不清楚。“老妈乐”更名为“全家福”后有多少人来投资我也记不清了，投资了大约二百万左右，用现金的方式有多少我也不清楚。 2017年9月11日公司不能提现，9月11日之前的投资方式就两种，一种是投资人拿现金投资，另外一种就是投资人购物券不提现，继续往里投。9月12日之后分为三种方式，一种是投资人拿现金投资，另外一种就是投资人用购物券继续往里投，第三种就是可以赊公司一部分钱继续投资。 2017年9月11日之后我收取过现金三至四万元。还有用购物券继续购买会员，赊公司一部分钱继续投资的，具体有多少钱我记不清了。我收取的三至四万现金用于之前垫资缴纳店面装修、水电、取暖、旅游等费用，我把钱留下了。我上级邹某甲告诉我这么做的。除去我留下的三至四万，其他的钱我都打给白某甲了，更名前和更名后投资人用现金方式的投资款我都打给白某甲了，打款记录银行卡流水能查。我打钱的银行卡卡号记不清了，我用我中国银行和中国农业银行卡打钱。 投资人介绍人来投资有奖励，每介绍一个人来投资，介绍人都能得到1280元返点钱，钱不是一次性给的，是按照每天返几块钱，总数返到1280元。到“老妈乐”进行投资，更名前对来投资的人都出具收据、章程，更名后就不出具收据、凭证和章程了。我上级邹某甲跟我说公司更名了，没有现成的章程、公章。章程前七项一样，第一项是会员申请，第二项是会员级别，第三项是购物券，第四项是会员权利，第五项是会员义务及责任，第六项是失效与取消，第七项是其他。第八项是会员有效期，最后有购买人的签字，在会员级别旁边写上购买会员的账号。 2017年5月到7月，张某丁每个月都给我1500元的工资，张某丁没跟我说提成的事，我也没问，我得到4500元工资钱。2017年8月我获得2000元奖金，从2018年8月至今，公司没给过我工资以及提成，我从在“老妈乐”工作到现在就获得工资钱和奖金共6500元钱，这些钱用于生活开销了。投资人投资每1280元，商店就能得到50元提成钱，提成钱是按照店长30元，二个店员每人10元分配的。我当店长之后提成钱和工资钱的事我当时问过邹某甲，邹某甲就以公司暂时不给开支，压一个月为由，一直搪塞我。奖金需要一个月内达到一定营业额，我八月份营业额达到208万，所以得到2000元奖金，营业额达不到200万公司没奖励，营业额超过200万不到300万的得到2000元奖金，超过300万的奖金更高，但是奖金数我就不知道了。 2017年9月11日之后安广镇的“全家福”不返利了，邹某甲给我的答复就是公司电脑系统升级，说目前返不了利润，等一段时间就好了。大安市安广派出所找我调查“老妈乐”的事，我把这些事情反映给邹某甲，之后邹某甲告诉我关门停业。2017年我最初接触“老妈乐”时感觉“老妈乐”这种经营模式资金链肯定会断，但是“老妈乐”返钱特别多，还特别快，我就动心了，并投资了。我在“老妈乐”商店工作时也就是为了多挣点提成钱、奖金钱。我被安广派出所调查之后我向邹某甲反映了，随后他说要向刘某丁反映一下情况，过一会邹某甲给我打电话告诉我说：“刘某丁让你关门停业，刘某丁会过来人帮忙解决这个问题”。 另供述，公安机关给我出示的“老妈乐”商城会员章程，我仔细看一下，我父亲于某戊、我母亲苏某乙、我姐姐于某己、我哥哥于某庚都在“老妈乐”购买会员了。但是实际上都是我、我父母购买的，我姐姐和我哥哥就是顶名的，他们并不知道此事。 被告人于占军的其他供述与以上供述主要内容基本相同。 本院对控辩双方就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见审查后认为，公诉机关指控被告人于占军非法吸收公众存款一百余万元，有书证、证人证言和被告人陈述等证据证实，事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。辩护人关于被告人于占军系从犯的意见，于法无据，本院不予支持。辩护人关于被告人于占军主观恶性较轻，认罪态度较好，系初犯、偶犯的辩护意见，符合事实，本院予以采纳，在量刑时酌情予以考虑。 本院认为，被告人于占军非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。根据被告人于占军的犯罪事实，犯罪性质、情节，社会危害程度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条之规定，判决如下： 一、被告人于占军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元（罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月22日起至2022年9月21日止。） 二、被告人于占军非法吸收的公众存款1,024,276元予以追缴、并责令退赔（能够确定损失由被告人于占军造成的有廉某甲2.1万元、葛某甲14万元、姜某甲7.6万元、李某丙3.1万元）。 三、被告人于占军违法所得人民币2000元予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  孙志峰 审 判 员  张桂晶 人民陪审员  史春元 二〇二〇年六月二十九日 书 记 员  高 飞