辽宁省丹东市振兴区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）辽0603民初699号 原告：李某某。 原告：王某某。 原告：尹某某。 三名原告共同委托代理人：吴某某。 被告：崔某某。 被告：孙某。 二名被告共同委托代理人：李某。 被告：某某某某（北京）投资管理集团有限公司。 法定代表人：赵某某理。 第三人：王某。 第三人：康某。 原告李某某、王某某、尹某某诉被告崔某某、孙某、某某某某（北京）投资管理集团有限公司孙某、第三人王某、康某债权转让合同纠纷一案，本院于2020年4月8日立案受理后，依法由审判员张莹适用简易程序公开开庭进行了审理。原告李某某、王某某、尹某某共同的委托代理人吴某某、被告崔某某、孙某共同的委托代理人李某到庭参加了诉讼。被告某某某某（北京）投资管理集团有限公司孙某（以下简称：某某公司）、第三人王某、康某经传票传唤，无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。 原告诉称：三名原告于2019年9月26日与被告某某公司签署《债权转让协议》，三名原告以在被告某某公司的投资理财债权顶扣的形式购买了被告某某公司与被告崔某某的债权，被告某某公司将《借款合同》原件及《借记卡账户历史明细清单》等债权凭证交付给三名原告。从《借款合同》中可以看出被告某某公司与被告崔某某于2018年6月1日签署的借款合同，借款本金五十万，借款期限10个月，还款方式为等额本息，即每月偿还55000元。借款于2018年6月12日由被告某某公司的工作人员黄某用中国某某银行X银行卡分两次85000元和415000元，共计五十万转到被告崔某某尾号为3168的银行卡上。被告崔某某从2018年7月开始偿还借款本息，但是只如约偿还到十月份就开始违反约定，经被告某某公司多次催要仍拖欠至三名原告受让该笔债权时。被告孙某系被告崔某某的妻子，在《借款合同》中以担保人的名义进行签字确认且该笔借款用于二人经营的大连湾酒店，故被告孙某应当对债务承担连带偿还责任。为维护三名原告的合法权益故诉至法院，请求判令被告崔某某偿还三名原告借款本金270000元；被告崔某某给付三名原告截止到2019年4月12日之前的利息5000元；违约金30000元；被告崔某某给付三名原告2019年4月12日到2019年10月12日的利息为32400元，共计337400元；被告崔某某给付三名原告从2019年10月13日至全部给付完毕止的利息（以270000元为本金，按照年息24%计算）；被告崔某某给付诉讼费3231元，保全费2220元，保全担保费1020元，律师代理费27992元，合计：34463元；被告孙某对上述借款本金及利息承担连带偿还责任。 被告崔某某、孙某共同辩称：一、不同意原告的诉讼请求。被告崔某某已还清被告某某公司的借款。1、被告崔某某与被告某某公司的借款本金实际为415000元，不是500000元。从2018年6月12日被告崔某某、第三人康某、案外人黄某三人的银行转账记录证实：2018年6月12日被告某某公司通过黄某的银行卡转给被告崔某某85000元，被告崔某某转给第三人康某，第三人康某再转给案外人黄某，案外人黄某和第三人康某均是被告某某公司的员工，案外人黄某再转41.5万元给被告崔某某，证明被告崔某某的借款本金是41.5万元。2、被告崔某某陆续通过被告某某公司工作人员还款25万元(被告某某公司已认可），另外被告崔某某还通过当时的被告某某公司员工第三人王某及另一名工作人员都是以微信转账的方式分别还给某某公司2500元和5000元。(详见还款明细）。以上证明被告崔某某借款本金为41.5万元，已还款25.75万元，余款15.75万元。3、2018年12月至2019年，被告某某公司多次找到被告崔某某协商还款的事，被告崔某某陆续还了一些，最后一次当时被告某某公司着急回款，最终双方协商一致以50000元结清该笔债务。因此被告崔某某与被告某某公司的债权债务关系已了结。二、对三名原告与被告某某公司债权转让的真实性有异议，理由如下：1、在被告某某公司已经与被告崔某某债权债务关系已了结的情况下，被告某某公司与三名原告签订债权转让协议，被告某某公司涉嫌诈骗，被告崔某某保留追究其法律责任的权利。2、债权转让没有通知债务人，该转让对债务人不发生效力。根据合同法第八十条债权转让的通知义务，债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。债权人转让权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除外。3、被告某某公司从2016年起因“登记的住所或经营场所无法联系”、“公示信息隐瞒真实情况、弄虚作假的”等原因被列入企业“经营异常”公示系统，最近一次因“登记的住所或经营场所无法联系”列入“经营异常”的时间是2019年8月6日，2020年4月22日，并且至今也无法联系上被告某某公司，而三名原告与被告某某公司债权转让的时间是2019年9月26日，三名原告是与被告某某公司的谁签订的转让合同?在被告崔某某已经与被告某某公司债权债务已经了结的情况下，为什么这笔债权转让协议还会发生，该转让协议与事实严重不符，其真实性合法性让被告崔某某置疑。4、三名原告提供的债权转让协议第一条第1.2项双方一致同意上述债权用以抵扣乙方在甲方及甲方关联方的投资理财债权金额共计25万元，三名原告没有提供能证明其对被告某某公司投资理财取得债权金额的证据，没有取得债权的基础，故转让协议真实性合法性都存有异议。被告孙某对由其签字的“证明某某集团工作”的证明的签字的真实性没有异议，对人员徐立、李某某的身份被告孙某不能确认，被告孙某对被告崔某某的该笔借款还款情况不清楚，当时被告崔某某不在，被告孙某一时还联系不上被告崔某某，在场的工作人员拜托被告孙某签个字，证明他们大老远过来好回去对工作有个交待。后经被告孙某和被告崔某某确认，该笔借款已经了结。被告崔某某对录音的真实性有异议。被告某某公司在2018年12月至2019年的确多次来丹东找过被告崔某某，被告崔某某记不清是否有这样的对话，大约在2019年6月，被告崔某某已经以5万元与被告某某公司了结了债权债务关系。综上，原告的诉讼请求没有事实和法律依据，请求依法驳回。 被告某某公司未作答辩。 第三人王某、康某均未作答辩。 经审理查明：2018年6月1日，被告崔某某（乙方）与被告某某公司（甲方）、被告孙某（丙方）签订《借款合同》一份。合同载明：甲方向乙方提供借款资金人民币500000元，借款期限为10个月，借款月利率为1%。合同约定采用等额本息方式还款，每月还款55000元。被告孙某（丙方）对被告崔某某的上述借款提供连带责任保证，担保范围为：1、本合同项下的借款本金、利息、罚息；2、违约金、赔偿金、补偿金；3、为实现债权和质权所支付的费用（包括但不限于因违约方发生的律师费）。 另查明，2018年6月12日，被告某某公司通过其员工黄某银行卡（卡号：X）分两笔向被告崔某某账号（账号尾号：31XX）分别支付85000元和415000元，共计500000元。 被告崔某某共计偿还被告某某公司250000元。 2019年9月26日，原告李某某、王某某、尹某某共同作为乙方与被告某某公司（甲方）签订《债权转让协议》一份。协议中载明：鉴于甲方曾与债务人崔某某签订借款合同，由甲方借给债务人人民币50万元。现债务人仍拖欠本金及利息27.5万元，现经甲乙双方协商一致，甲方将其拥有的对债务人的债权转让给乙方，双方一致同意上述债权用以顶扣乙方在甲方及甲方关联方的投资理财债权金额共计25万元。自本协议签订并通知债务人之日起，乙方成为该笔债权的债权人。 2020年4月8日，本院受理了三名原告诉被告崔某某、孙某债权转让合同纠纷一案。经被告崔某某、孙某申请、本院审查，追加某某公司为本案被告、追加王某、康某为本案第三人。 本院所确认的上述事实，有借款合同、债权转让协议、汇款凭证及原、被告的陈述笔录等证明材料在案为凭，这些证明材料已经开庭质证和本院的审查，可以采信。 本院认为：本案系合同纠纷，本案诉争的债权是基于被告某某公司与借款人即本案被告崔某某及担保人即本案被告孙某之间签订的《借款合同》而产生的债权。本案三名原告根据其与被告某某公司签订的《债权转让协议》，于债权转让后，三名原告取得了债权人的一切权利，三名原告行使债权人的一切权利，原债权人不再行使债权人的权利。当事人应当按照约定全面行使自己的权利，履行自己的义务。故，对三名原告依据债权人身份而提出的合理诉讼请求，本院予以支持，不当之处予以驳回，具体数额以本院确定为准。关于被告崔某某辩称其没有接到被告某某公司与本案三名原告之间的债权转让通知，对于原告所主张的已履行通知义务不予认可，该转让对债务人不发生效力一节，本院认为，三名原告之前已与被告某某公司签订了《债权转让协议》并起诉通知了被告，故该债权转让对被告发生效力，故对于被告崔某某的该项辩解意见本院不予采信。关于被告崔某某辩称其与被告某某公司的借款本金为41.5万元而非50万元一节，三名原告和被告崔某某对于2018年6月12日，被告某某公司通过其员工黄某银行卡分两笔向被告崔某某转款85000元和415000元，共计500000元均不持异议。但被告崔某某却辩称2018年6月12日当日被告崔某某在收到被告某某公司员工黄某向其转的85000元款项后，被告崔某某转给第三人康某，第三人康某再转给案外人黄某，案外人黄某再转41.5万元给被告崔某某，故证明被告崔某某的借款本金是41.5万元，本院经审查认为，被告崔某某在收到被告某某公司的借款后具体款项的流向是其借款之后对于借款的处分行为，被告崔某某作为该借款的合同相对方不能以此理由否认自己的偿还义务，故对于被告崔某某的该辩解意见本院不予采信，被告崔某某向被告某某公司借款的本金应认定为50万元。关于被告崔某某辩称2018年12月至2019年，被告某某公司与被告崔某某经协商一致已以50000元结清该笔债务，双方之间债权债务关系已了结一节，因被告崔某某未能提供证据予以证明其主张，故应承担举证不能的法律后果，故对于被告的该项辩解意见本院不予采信。关于被告崔某某辩称三名原告没有提供能证明其对某某公司投资理财取得债权金额的证据，没有取得债权的基础，故对转让协议真实性合法性都存有异议一节，因被告崔某某对于其主张未能提供证据予以证明，也未能证明案涉《债权转让协议》存在法定的无效情形，故对于被告的该项辩解意见本院不予以采信。关于被告崔某某辩称其还通过微信转账的方式向当时的被告某某公司员工第三人王某及另一名工作人员分别偿还被告某某公司借款2500元和5000元一节，因三名原告对此不予认可，收款相对方也未到庭对此情况予以说明确认，故本院对被告崔某某的该项辩解意见不予以采信。针对三名原告出示的电脑打印资料，用以证明被告崔某某还款情况一节，三名原告与被告崔某某对于该电脑资料所体现的还款总额为25万元均不持异议，但三名原告主张25万元当中本金应为23万，利息应为2万；而被告崔某某则主张该电脑打印资料中体现的25万元均为本金。本院经审查认为，从三名原告提供的该份电脑打印资料并结合被告崔某某与被告某某公司签订的《借款合同》来看，合同约定采用等额本息方式还款，每月还款55000元，对于本息金额并未具体明确。依据借款本金及计息利率计算，每月利息应为5000元，因借款合同约定每月均需给付利息，在被告没有证据证明每月不需清偿该月产生的利息的情况下，每月付讫当月利息符合交易习惯，故，可以认为被告崔某某每月按合同约定还款的55000元当中50000元应为本金，5000元应为利息。2018年10月11日之后被告崔某某偿还的30000元当中，原告将该笔款项均归为本金，结合案涉《债权转让协议》中确定的欠款金额，故本院以原告主张之事实为准，确认被告崔某某已偿还被告某某公司的25万元当中有23万元为本金，20000元为利息。故被告崔某某尚欠付本金为27万元。被告某某公司是2018年6月12日给被告崔某某打的款，被告崔某某自2018年7月11日起每月11日按合同约定偿还了四个月，按此记录，最后一笔还款应于2019年4月11日结清。鉴于本案原告主张，在转让时利息实际欠付3万，但债权转让的数额本息合计只写了27.5万，故原告对于2019年4月12日之前被告崔某某所欠付的利息仅请求5000元的诉讼请求本院予以照准；对于三名原告对于违约金仅请求30000元的诉讼请求，因不超过法律规定和双方约定的数额，故本院亦予以照准。鉴于原告主张按年利率24%主张逾期利息一节，因被告某某公司与被告崔某某签订的《借款合同》约定月利率为1%，原告只可按照借期内利率主张逾期利率，故原告超出该标准的部分本院不予支持。关于被告不认可因三名原告与第三方辽宁某某律师事务所签订的《委托代理合同》一节，因原告提供的授权委托书、律师事务所函、合同及收款发票可相互印证三名原告授权委托代理人之事实，故对于被告崔某某的该项辩解意见本院不予以采信。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第八十条、第一百零七条、最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第九十条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告崔某某于本判决生效后5日内给付原告李某某、王某某、尹某某借款本金27万元及截止到2019年4月12日之前所欠付的利息5000元、违约金30000元及逾期利息（自2019年4月12日起至本院确定的给付之日止，以27万为本金按月利率1%计算）； 二、被告孙某对上述借款本金及利息承担连带给付责任； 三、被告崔某某于本判决生效后5日内给付原告李某某、王某某、尹某某律师费27992元。 四、驳回原告李某某、王某某、尹某某的其他诉讼请求。 被告崔某某如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费减半收取3231元，保全费2220元，保全担保费1020元，共计6471元，由被告崔某某承担（原告已预交，被告在履行本判决义务时一并给付原告）。 如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，经本院上诉于辽宁省丹东市中级人民法院。同时预交上诉费。若在上诉期满后7日内不交上诉费，则视为自动放弃上诉权。 审判员 张 莹 二〇二〇年六月十九日 书记员 黄秋莹