西安市雁塔区人民法院民 事 判 决 书                              （2020）陕0113民初3230号原告：师大庆，男，汉族，1959年11月23日出生，住北京市朝阳区。被告：陕西巨丰投资资讯有限责任公司，住所地：陕西省西安市高新区。法定代表人：马琳，该公司执行董事。委托诉讼代理人：江勇，该公司总经理。原告师大庆与被告陕西巨丰投资资讯有限责任公司服务合同纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告师大庆及被告陕西巨丰投资资讯有限责任公司委托诉讼代理人江勇到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告师大庆诉称，2017年7月27日，原告观看江苏卫视“财富天下”电视节目，通过微信扫描屏幕下方的二维码，参加电视节目嘉宾免费诊股活动，2017年9月3日至9月26日期间，被告营销机构销售人员每天发微信推荐股票。原告观察半个多月时间，其所推荐的股票都大涨。2017年9月20日，原告支付198O0元购买了被告证券投资顾问服务，开通服务后投资顾问雷立军和专案组陈女士，让原告再补差价78200元进入专案组，其专案组陈姓女士称，19800元的服务是老师助理指导操盘，收益多少就不好说了，98OO0元的服务是首席投资顾问指导本人操盘炒股，能让本金翻2至3倍。本人补了78200元差价，加入了被告公司的专案组。2017年9月26日，原告与被告签约了产品服务补充协议：CRMQSXXXXXXXXXXXX8998、CRMQSXXXXXXXXXXXX8999。证券投资顾问服务协议金额78200元，证券投资顾问服务协议总金额98000元。从开通专案组服务四个月的时间里，投顾老师让原告买入操作了四只股票，一只“中国动力”清仓了结时盈利八百多元，另外三只股票从买入后就一直在亏损。截止2018年1月11日“三星新材”亏损95254.86元，“山河智能”亏损29734.61元，“省广股份”亏损98399.33元，三只股票合计亏损223388.8元。2018年1月29日，原告在网上看到被告陕西巨丰投资资讯有限责任公司因证券投顾服务执业不规范被投资者举报到中国证监会，经证监会陕西监管局检查其违反了有关规定，证监会陕西监管局责令：被告西安地区销售机构停止销售新增客户3个月(2017年8月10日至2017年11月9日)的监管措施。因此原告要求被告终止投顾服务合同，退还98O00元投顾服务费，承担本人183000元损失责任。经与被告多次交涉，被告已将98000元证券投资顾问服务费退还原告，原告因购买被告证券投资顾问服务，造成亏损183000元，故诉至本院，请求判令：1.被告因欺诈向原告支付投资服务费同等金额赔偿款98000元；2.被告向原告支付因证券投资顾问服务造成的损失183000元的二倍赔偿及利息（以183000为基数，自2018年1月29日至实际清偿之日止）；3.本案诉讼费用由被告承担。被告陕西巨丰投资资讯有限责任公司辩称，一、被告具备作为合同签约主体的证券投资咨询业务资格，相关投资顾问人员具备提供证券投资顾问服务的从业资格；二、原告与被告签署的协议真实有效、合法合规；三、协议与相关法律文件的签署过程，遵循平等、自愿、公平原则；四、投资顾问人员提供证券投资建议服务，符合法律法规以及被告公司业务规定的相关要求；五、原告具备投资风险意识及风险承受能力，被告依法依规向原告明示投资风险，且没有承诺任何投资收益；六、原告要求被告承担证券投资损失，纯属无理要求。综上，请求法院查明事实，依法判决，支持被告的答辩意见，并驳回原告的全部诉讼请求，以维护被告的合法权益。经审理查明：2017年9月20日，原告（乙方）通过手机操作与被告（甲方）签订《证券投资顾问服务协议》约定，原告购买被告点金决策服务，服务费用为17800元，获赠服务期5日，享受尊享季特权或优惠政策。服务期限为1个月（2017年9月26日-2017年10月25日），自本协议签署且甲方收到乙方服务费用并开通服务之日起。同日，双方签订编号CRMQSXXXXXXXXXXXX7965的《产品服务补充协议》约定，乙方自愿申请通过变更方式将原合同中购买的服务变更为向甲方购买点金决策产品服务，服务期限为2个月。扣除原合同剩余价值后，乙方凭尊享季特权优惠须向甲方支付人民币2000元。乙方获赠服务期30日，享受尊享季特权或优惠政策。合同期限为2017年10月31日至2018年01月29日（其中2017年12月30日-2018年01月29日为赠送服务期）。2017年09月26日，双方签订编号CRMQSXXXXXXXXXXXX8998的《产品服务补充协议》约定，乙方自愿申请通过补签方式将原合同中购买的服务变更为向甲方购买操盘大师产品服务，服务期限为1个月。扣除原合同剩余价值19642元后，乙方凭尊享季特权优惠须向甲方支付人民币58200元。乙方获赠服务期5日，享受尊享季特权或优惠政策。合同期限为2017年9月26日至2017年10月30日（其中2017年10月25日-2017年10月30日为赠送服务期）。同日，双方签订编号CRMQSXXXXXXXXXXXX8999的《产品服务补充协议》约定，乙方自愿申请通过补签方式将原合同中购买的服务变更为向甲方购买操盘大师产品服务，服务期限为5个月。扣除原合同剩余价值后，乙方凭尊享季特权优惠须向甲方支付人民币20000元。乙方获赠服务期38日，享受尊享季特权或优惠政策。合同期限为2017年10月31日至2018年05月07日（其中2018年03月30日至2018年05月07日为赠送服务期）。2017年9月20日，原告通过手机操作接受投资者风险承受能力评测，评测结果显示其风险承受能力为积极性。2017年9月20日、9月26日，原告分别在两份《证券投资顾问业务风险揭示书》上签字。揭示书第一条载明：证券投资顾问业务，是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资者接受证券投资顾问服务后，自行作出投资决策并独立承担投资风险。第三条载明：证券市场具有风险性，我公司及为投资者提供证券投资顾问业务的证券投资顾问不能确保投资者获得盈利或者本金不受损失。原告于2017年9月19日、9月20日、9月21日共计向被告支付98000元服务费用。后原告按照被告公司投资顾问人员雷立军的建议买入省广股份、山河智能、三星新材三支股票，但截至2019年9月16日，该三只股票共计亏损182977.73元。2019年9月20日，原告（乙方）与被告（甲方）签订《证券投资顾问服务退款补充协议》约定，经双方协商一致，甲方全额退还乙方所缴纳的产品使用费用，总计98000元，待退款完成后，双方就乙方的补偿操作损失诉求进一步协商与沟通。2019年9月22日，被告向原告退款98000元。另查明，被告成立于1997年6月13日，其经营范围包括证券投资咨询，被告持有经营证券期货业务许可证。2017年8月4日-2019年12月13日期间，中国证券监督管理委员会陕西监管局、北京监管局、广东监管局、重庆监管局、江苏监管局分别因被告各分公司存在个别不具有证券投资咨询执业资格的人员向客户提供投资建议、在营销中存在对服务能力等误导性宣传的情形、客户营销和服务记录不完整等违规行为，对被告在各地的分公司作出暂停新增客户监管措施的决定或责令整改。再查明，原告的证券投资顾问人员雷立军具有证券投资咨询（投资顾问）的从业资格。以上事实，有《证券投资顾问服务协议》、《产品服务补充协议》三份、投资者风险承受能力测评结果、证券投资顾问业务风险揭示书、经营证券期货业务许可证、雷立军证券投资咨询资格信息、关于对陕西巨丰投资资讯有限责任公司采取暂停新增客户监管措施的决定等证据及庭审笔录等在卷佐证，并经当庭核对无误，可以作为认定案件事实的依据。本院认为，被告具有证券投资咨询资格。原告与被告签订的《证券投资顾问服务协议》、三份《产品服务补充协议》、投资者风险承受能力测评结果及证券投资顾问业务风险揭示书均系双方真实意思表示，且不违反法律、行政法规强制性规定，合法有效，双方应本着诚实信用原则全面履行合同的权利义务。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条规定：证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。被告在证券投资顾问业务风险揭示书中明确告知投资者，在接受证券投资顾问服务后，需自行作出投资决策并独立承担投资风险，不能确保投资者获得盈利或者本金不受损失，并未对投资收益进行承诺或保证，原告对此进行了签字确认。被告公司证券投资顾问雷立军（负责原告的投资咨询）具有证券投资咨询（投资顾问）的从业资格，其向原告推荐相关股票前进行了专业的投资意见分析，原告作为一个积极型的投资者，应当知晓股票市场的投资风险，对于其听取被告员工建议购买股票导致的亏损，其自身应当承担相关责任，故对其要求被告支付服务费同价款98000元、损失183000元的双倍赔偿及利息的诉讼请求，于法无据，本院不予支持。本案中，被告工作人员在与原告的微信聊天中使用的“预计收益”、“目标收益”等词语不属于向原告承诺或保证投资收益，不存在欺诈，对原告该主张，本院不予采纳。但被告工作人员称“成为我们学员之后，你不用看盘，我们老师会提前打电话通知你股票的买卖点及仓位，到时候你只需要按照我们老师的指令手机挂单就可以了”，该言论存在对其服务能力误导性宣传，增强了原告对被告建议的股票取得收益的内心确信，存在一定过错，且在原、被告双方签订的《证券投资顾问服务退款补充协议》中，被告承诺待退款完成后，双方就原告的补偿操作损失诉求进一步协商与沟通，故被告应按协议内容给予被告适当补偿，根据本案实际情况，本院酌情认定被告给予原告50000元的补偿金。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六条、第四十四条、第六十条、第一百零七条之规定，判决如下：一、被告陕西巨丰投资资讯有限责任公司于本判决生效之日起十日内向原告师大庆支付补偿金50000元；二、驳回原告师大庆的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费8260元，由被告陕西巨丰投资资讯有限责任公司负担890元，原告师大庆承担7370元。因原告已预交，由被告在支付上述款项时一并支付。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于陕西省西安市中级人民法院。  审 判 长  吕  睿  涵审  判  员    郑      彤审  判  员  史  伟  萍 二〇二〇年  六月  十二日 书 记 员  史  艺  华   打印：相丽华       校对：马格      2020年  月  日送达1