太原市小店区人民法院民事判决书（2020）晋0105民初2376号原告：山西中小企业创业投资基金（有限合伙），住所地山西综改示范区太原唐槐园区开元街6号梧桐大厦720房间，统一社会信用代码：×××。执行事务合伙人：山证投资有限责任公司（委派代表：王怡里）。委托诉讼代理人：崔占平，山西晋商律师事务所律师。委托诉讼代理人：冀茂奇，山西晋商律师事务所律师。被告：山西新元太生物科技股份有限公司，住所地山西省吕梁地区交城县夏家营王明寨村（西小园子），统一社会信用代码：×××。法定代表人：游成海，执行董事兼总经理。被告：游成海，男，1973年11月23日出生，汉族，住山西省吕梁市交城县。原告山西中小企业创业投资基金（有限合伙）诉被告山西新元太生物科技股份有限公司（以下简称新元太公司）、游成海借款合同纠纷一案，本院于2020年5月11日立案受理后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告山西中小企业创业投资基金（有限合伙）委托诉讼代理人崔占平、冀茂奇到庭参加了诉讼，被告新元太公司、游成海经本院传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告山西中小企业创业投资基金（有限合伙）向本院提出诉讼请求：1、判令被告新元太公司偿还原告投资款720万元，投资收益1363355.56元，罚息3926464元（投资收益及罚息暂计至2020年4月13日,直至全部偿还完毕之日止，投资收益按年10%、罚息按日万分之八计算)，违约金1600000元，共计14089820元，并加倍支付自判决确定的履行期限届满日期后的迟延履行利息；2、判令原告对游成海出质的新元太公司600万股股权折价或拍卖、变卖后所得价款在本案确定的全部债务数额范围内优先受偿，并由新元太公司及游成海承担原告实现质权产生的评估、拍卖等费用；3、判令被告新元太公司承担本案的律师费20万元及诉讼费、保全费及其他实现债权的全部费用；4、判令被告游成海对新元太公司上述1、2、3项诉讼请求确定的债务承担连带清偿责任。事实和理由：2016年11月30日，原告与二被告签订《投资协议》，约定原告向新元太公司一次性支付投资款800万元，用于新元太公司一期技改及二期工程，投资期限12个月，投资收益率年化10%，以原告款项汇出之日至新元太公司偿还款项汇入原告账户之日计算投资收益，投资收益由新元太公司按半年进行支付，第一次支付日为划款日后第180天，剩余投资收益应于投资款到期日或实际还款之日一并支付，如新元太公司未按协议约定期限偿还投资款及投资收益，则按每日万分之八的投资收益进行罚息，罚息计算至实际还款之日。游成海作为新元太公司的法定代表人及股东就新元太公司在《投资协议》中承担的责任与义务向原告承担连带保证责任,担保的范围包括全部投资款800万元及相关投资收益、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。同日，游成海与原告签订《非上市公司股权质押合同》,以其持有的新元太公司600万股股份向原告提供质押担保,随后办理了股权出质登记。2016年12月14日，原告通过华夏银行太原滨河西路支行向被告新元太公司支付了800万元，但新元太公司未按《投资协议》履行还款义务，仅分别于2017年6月9日和12月12日支付投资收益40万元，合计支付投资收益80万元。2017年12月29日，原告与新元太公司、游成海签订《投资协议补充协议》(一)，约定新元太公司、游成海应于2018年6月13日前偿还800万元投资款及投资收益。如因一方违约导致合同终止，则违约方向守约方支付投资款总额20%的违约金，投资收益、罚息的计算方式继续按照原协议继续履行。至2018年6月13日，新元太公司仍未履约定的义务，仅于2018年6月11日支付投资收益40万元，后于2018年7月31日支付投资款50万元、2018年10月31日支付投资款10万元。2018年11月，原告与新元太公司、游成海签订《投资协议补充协议》(二)，约定经三方确认，截止《投资协议补充协议》(二)签订日，新元太公司尚未支付740万元投资款及从2018年6月13日起计算的投资收益。基于以上事实，三方协议约定，新元太公司及游成海应于2018年11月、12月每月偿还本金30万元，2019年1月至8月每月偿还本金55万元，2019年9月-12月每月偿还本金60万元，投资收益到期后一次性支付，如发生违约则从2018年6月13日开始以日息万分之八计算罚息，并根据《投资协议》及《投资协议补充协议》(一)的内容承担相应违约责任。自《投资协议补充协议》(二)签订至今，二被告未能按照约定履行相应义务,经原告多番催要仅分别于2018年11月28日支付投资款10万元、2018年12月30日支付投资款5万元、2019年4月1日支付投资款2万元、2018年9月4日支付投资款3万元。其余款项均未能偿还。综上,被告新元太公司、游成海未履行合同约定的义务,损害了原告的合法权益,新元太公司应立即向原告偿还投资款及投资收益,并承担违约责任,被告游成海作为上述债务的连带责任保证人、股权出质人应承担相应担保责任。现原告为维护自身合法权益诉至贵院，望判如所请。被告新元太公司、游成海经本院合法传唤未到庭参加诉讼，也未在法定期限内提交有关证据及答辩状。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2016年11月30日，原告（甲方）和被告游成海（乙方）、被告新元太公司（丙方）签订《投资协议》一份，约定甲方按照协议约定的条件向被告新元太公司投资800万元，投资期限为12个月，以甲方款项汇出之日至乙方偿还款项汇入甲方账户之日计算支付投资协议。本协议项下投资款的收益率为年化10%，投资收益按半年进行支付，第一次支付日为划款日后第180天，由被告新元太公司向甲方支付相应天数的投资收益，剩余投资收益应与投资款到期之日或实际还款之日一并支付。被告新元太公司如未按协议约定期限偿还投资款及投资收益的，按每日万分之八的投资收益进行罚息，罚息应于实际还款之日一并支付。被告新元太公司应按本协议约定的到期日按时偿还全部投资款及投资收益。乙方承担不可撤销连带责任保证担保，并以其持有的被告新元太公司的600万股作为质押担保。乙方保证期间为本协议项下投资款及按约定应支付的所有款项届满之日起两年。乙方的担保范围为投资款800万元及相关投资收益、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、评估费、鉴定费、差旅费及逾期应支付中介方的服务费等），甲方有权直接向乙方追偿。违约责任，协议各方中任一方违反本协议，而直接或间接承担、蒙受或向其提出的一切要求、索赔、行动、损失、责任、赔偿、费用及开支，违约一方应向守约方赔偿损失。同日，被告游成海与原告签订了《非上市公司股权质押合同》,以其持有的新元太公司600万股权向原告提供质押担保，并于2016年12月12日在工商行政管理部门办理了股权出质登记。后被告新元太公司在新三板上市，被告游成海所持被告新元太公司的股权在中国证券登记结算有限责任公司进行了登记，但是案涉出质的600万股股权并未重新在中国证券登记结算有限责任公司办理质权登记。2016年12月14日，原告通过华夏银行太原滨河西路支行向被告新元太公司支付了800万元，被告新元太公司出具了收据。但新元太公司未按协议约定的期限履行还款义务,仅于2017年6月9日、12月12日各支付投资收益40万元,共支付投资收益80万元。2017年12月29日，原告与被告新元太公司、游成海签订《投资协议补充协议(一)》，载明考虑到乙方及丙方的现实经济状况，甲方同意将原协议约定的投资期限进行适当延长，被告新元太公司、游成海应于2018年6月13日前偿还800万元投资款及投资收益，投资收益、罚息的计算方式继续依据原协议的约定执行。如因一方违约导致合同终止，则违约方向守约方支付投资款总额的20%作为违约金。至2018年6月13日，被告新元太公司、游成海仍未履约定的还款义务，仅于2018年6月11日支付投资收益40万元。后被告于2018年7月31日支付投资款50万元、2018年10月31日支付投资款10万元。2018年11月，原告与新元太公司、游成海签订《投资协议补充协议(二)》，载明截止目前，被告新元太公司尚未支付740万元投资本金及从2018年6月13日起计算的投资收益；考虑到丙方及乙方的实际情况，原告同意将原协议约定的投资期限进行调整，被告新元太公司及游成海应于2018年11月、12月每月偿还本金30万元，2019年1月至8月每月偿还本金55万元，2019年9月-12月每月偿还本金60万元，投资收益到期后一次性支付，如发生违约则从2018年6月13日开始以日息万分之八计算罚息，并需按照原协议承担相应违约责任。后被告未按照约定偿还投资本金及投资协议，仅于2018年11月28日支付投资款10万元、2018年12月30日支付投资款5万元、2019年4月1日支付投资款2万元、2019年9月4日支付投资款3万元，以上共计20万元。其余款项至今未能偿还。另查明，原告因此次诉讼产生律师代理费20万元（律师费约定分阶段收取，原告已先行支付5万元）。确认以上事实的证据有《投资协议》、《非上市公司股权质押合同》、《股权出质设立登记通知书》、《投资协议之补充协议（一）》、《投资协议之补充协议（二）》、华夏银行太原滨河西路支行网上银行付款回单、收据、收款回单、委托代理合同、律师费发票等，并经当庭举证、质证，另有本案庭审笔录在卷佐证，可以采信。本院认为，原、被告签订的《投资协议》及《补充协议》均系当事人各方的真实意思表示，不违反法律、法规的禁止性规定，为有效合同，当事人各方均应恪守。双方签订的合同虽名为“投资协议”，但合同中既未约定具体投资项目，也未约定利润分红及风险承担事宜，仅就投资金额、期限及利息利率作了约定，系名为投资实为借贷的法律关系，原告向被告新元太公司出借投资款800万元，被告新元太公司仅偿还借款本金80万元，现尚欠借款本金720万元，故原告要求被告新元太公司偿还借款720万元的诉讼请求，本院予以支持。关于原告主张的利息、罚息、违约金，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条：“借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24%为限。”及第三十条：“出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。”故对于原告主张的利息、罚息及违约金总计超过年利率24%的部分，本院不予支持。具体利息、罚息、违约金应当按照被告还款情况分段以年利率24%计算：自2018年6月13日起至2018年7月31日止以借款本金800万元为基数计算、2018年8月1日起至2018年10月31日止以借款本金750万元为基数计算、2018年11月1日起至2018年11月28日以借款本金740万元为基数计算、2018年11月29日起至2018年12月30日止以借款本金730万元为基数计算、2018年12月31日起至2019年4月1日止以借款本金725万元为基数计算、2019年4月2日起至2019年9月4日止以借款本金723万元为基数计算，以上利息及违约金共计2206453元。另被告还应支付原告以720万元借款本金为基数自2019年9月5日起至实际付清之日止按照年利率24%计算的利息及违约金。原告因本案诉讼已产生律师费20万元，只是因为合同约定该费用需分阶段支付，故现尚未全部支付完毕，根据原、被告之间的协议约定，被告新元太公司应对该实现债权的费用承担偿还责任。原告在保证期间内要求保证人被告游成海对上述款项承担连带清偿责任，因被告游成海自愿为被告新元太公司的该借款提供连带责任担保，故对原告的该项主张，本院予以支持。关于原告是否对被告游成海出质的新元太公司600万股股权享有优先受偿权的问题。原告与被告游成海签订的《股权质押合同》是双方当事人的真实意思表示，内容没有违反法律、行政法规强制性规定，质押合同成立且有效。《中华人民共和国物权法》第二百二十六条规定，以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立。”本案中，虽然双方签订的质押合同成立且有效，被告新元太公司在新三板上市后被告游成海其持有的该公司股权已经在中国证券登记结算有限责任公司登记，但是案涉出质的600万股股权并未按照法律规定在证券登记结算机构办理出质登记，故案涉出质的600万股股权的质权并未设立，原告主张其对案涉出质的600万股股权折价或拍卖、变卖后所得价款在本案确定的全部债务数额范围内优先受偿的诉讼请求，本院不予支持。关于原告主张的实现质权产生的评估、拍卖等费用，因其未提交相关证据佐证，本院不予支持。被告新元太公司、游成海经本院合法传唤未到庭参加诉讼，是对其诉讼权利的放弃，本院依法缺席裁判。综上，依照《中华人民共和国合同法》第四十四条第一款、第六十条第一款、第一百零七条、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《中华人民共和国担保法》第六条、第十八条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第一款、第三十条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，缺席判决如下：一、被告山西新元太生物科技股份有限公司于本判决生效后十五日内偿还原告山西中小企业创业投资基金（有限合伙）借款本金720万元；二、被告山西新元太生物科技股份有限公司于本判决生效后十五日内支付原告山西中小企业创业投资基金（有限合伙）截至2019年9月4日的利息及违约金2206453元及以720万元借款本金为基数自2019年9月5日起至实际付清之日止按照年利率24%计算的利息及违约金；三、被告山西新元太生物科技股份有限公司于本判决生效后十五日内支付原告山西中小企业创业投资基金（有限合伙）律师费20万元。四、被告游成海对上述第（一）、（二）、（三）项承担连带给付责任；五、驳回原告山西中小企业创业投资基金（有限合伙）的其他诉讼请求。如果未按本判决指定期间履行给付金钱义务，应按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付延迟履行期间的债务利息。案件受理费减半收取53770元，财产保全费5000元，58770由原告负担22744元，被告山西新元太生物科技股份有限公司、游成海连带负担36026元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于太原市中级人民法院。审 判 员 杨俊生 二○二○年六月二十三日法官助理 杜兴荣书 记 员 尹慧丽