上海市徐汇区人民法院民 事 判 决 书（2019）沪0104民初24136号原告：上海纵耘商务咨询事务所(有限合伙)，住所地上海市崇明区。法定代表人：顾冬梅，该单位总经理。委托诉讼代理人：陆建梯。被告：悦岳(上海)资产管理中心，住所地上海市徐汇区。法定代表人：苏云峰。第三人：上海星陆企业营销策划事务所，住所地上海市崇明区。法定代表人：邵韵雯。第三人：连云港万山房地产开发有限公司，住所地江苏省连云港市。法定代表人：邵明银。原告上海纵耘商务咨询事务所(有限合伙)与被告悦岳(上海)资产管理中心、第三人上海星陆企业营销策划事务所(以下简称“星陆事务所”)、第三人连云港万山房地产开发有限公司(以下简称“连云港公司”)其他合同纠纷一案，本院于2019年12月2日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人陆建梯到庭参加诉讼。被告悦岳(上海)资产管理中心经本院公告送达开庭传票未到庭参加诉讼。第三人星陆事务所、连云港公司经本院传票传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。上海纵耘商务咨询事务所(有限合伙)向本院提出诉讼请求：1.判令被告支付原告融资保证金140万元;2.判令被告支付利息(自2018年1月16日起至2019年6月15日止，140万元×12%×17÷12=23.8万元)。事实与理由：2017年11月11日,连云港公司与原告、星陆事务所签订《融资居间服务及保证金协议书》，约定连云港公司委托原告、星陆事务所提供融资居间服务，由原告、星陆事务所缴纳融资保证金，退还的保证金全额归原告、星陆事务所所有。2017年11月29日，被告与连云港公司签订《融资协议书》，约定被告为连云港公司及其开发的“万山城市花园”及其他项目进行融资，并由连云港公司向被告支付融资保证金300万元。《融资协议书》约定第一期、第二期、第三期的借款金额均为5,000万元。2017年12月1日，原告、星陆事务所、连云港公司、被告共同签订了《协议书》，约定原告、星陆事务所自愿代连云港公司向被告支付300万元融资保证金，被告发放第一笔融资款项后(原则上不超过《融资协议书》签订之日起90天)，或连云港公司、被告之间的《融资协议书》未生效或未能履行的，被告应立即将300万元退还给原告、星陆事务所。被告逾期退款的，由被告支付年利率12%的逾期利息，直至实际退还之日。2017年12月4日，原告支付被告140万元融资保证金，星陆事务所支付60万元融资保证金。期间，案外人童某于2017年12月1日，与星陆事务所、被告签订《协议书》，约定由童某代星陆事务所向被告支付100万元保证金。2017年12月4日，童某支付给被告100万元融资保证金。截至2019年1月15日，被告未向连云港公司发放第一期借款，之后也未发放第二期、第三期借款。期间，原告于2018年2月5日，委托案外人赵某某向被告催讨保证金，但至今被告未退还，故原告向法院提起诉讼。被告未作答辩。第三人连云港公司、星陆事务所均未作述称。根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2017年11月11日,连云港公司(甲方)与原告(乙方1)、星陆事务所(乙方2)签订《融资居间服务及保证金协议书》，约定：甲方因经营需要,向资金方借款用于房地产开发经营。甲方委托乙方1、乙方2(以下合称乙方)提供融资居间服务(即：甲方委托乙方寻找资金方,并撮合融资成功)。经过乙方与多方沟通,最终由被告(以下简称丙方)与甲方即将签订《融资协议书》并按照《融资协议书》的约定推进融资的成功。融资居间服务期限为2017年11月11日至2018年6月30日。融资目标融资金额约1.5亿元(分期发放),融资期限约1+1年(即：借款期限满一年后可以全部或部分还清借款,借款期限满二年前还清全部借款。乙方接受甲方的委托与资金供应方商议融资期限、利率、抵押物、担保、资金监管等融资方案,融资方案最终需要经过甲方确认同意(即：甲方与资金方签订《融资协议书》。因资金方要求甲方按照拟融资金额的2%即300万元缴纳融资保证金。甲方对于缴纳保证金有顾虑,担心保证金被没收或被骗的风险。为此,为撮成融资的成交,乙方愿意承担风险,由乙方缴纳融资保证金,融资成功后丙方退还的保证金全额归乙方所有。不管保证金能否退回来,甲方都不承担任何责任。如果不是甲方的原因而出资方原因不办理c3栋楼的土地抵押手续,则不算甲方违约。如果出资方未能最晚在2018年1月15日之前发放第一期融资,本协议自动终止。等等。2017年11月29日，被告与连云港公司签订《融资协议书》，约定：被告为连云港公司及其开发的“万山城市花园”及其他项目进行融资；乙方向被告借款总额为15,000万元,第一期借款金额为5,000万元……最晚在2018年1月15日之前打入连云港公司账户或连云港公司所指定的企业账户;被告在第一期融资金额到账后15个工作日内发放第二期融资资金5,000万元用于支付万山城市花园的开发建设及万山财富中心的工程款；被告在2018年2月15日前向连云港公司发放第三期融资资金约5,000万元用于付万山城市花园的开发建设及万山财富中心的工程款；本协议签订后3个工作日内,连云港公司向被告支付融资保证金300万元；融资保证金的退还；本协议在履行过程中,如因被告或连云港公司不能在约定时间内履行本协议融资业务,所收融资保证金在期限届满之日起5个工作日内无条件全额退还给连云港公司；本协议在连云港公司300万元融资保证金到达被告账户后本协议正式生效；如果被告不能在2018年1月15日将第一笔5,000万元贷款汇入连云港公司账号,本协议自动终止；被告在2018年1月18日前退还300万元保证金。2017年12月1日，原告(甲方1)、星陆事务所(甲方2)、连云港公司(乙方)、被告(丙方)共同签订《协议书》，约定：甲方1、甲方2自愿代乙方向丙方支付300万元融资保证金,并承担相应风险；该款由甲方汇入丙方账户，户名悦岳(上海)资产管理中心，账号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX，开户行中国工商银行股份有限公司上海市五角场支行；丙方发放第一笔融资款项后(原则上不超过《融资协议书》签订之日起90天),或乙、丙方之间《融资协议书》未生效的或未能履行的,丙方应立即将300万元退还给甲方1、甲方2；丙方逾期不退款,甲方1和甲方2有权要求丙方支付年利息率12%的逾期退还利息,直至实际退还之日；乙方不承担保证金能不能收回的风险,保证金相关的法律和经济责任均由甲方1、甲方2与丙方承担,与乙方没有任何法律和经济关系；乙方与丙方签订的《融资协议书》的条款如有和本协议的条款不一致地方,以本协议为准。2017年12月4日，原告通过建设银行将140万元汇入被告上述开户行，用途为保证金。2018年2月5日，原告向案外人赵某某出具《授权委托书》，委托赵某某办理融资保证金的退款手续。审理中，连云港公司提交《融资协议书》和《证明》各一份。《证明》记载：1.2017年11月11日,连云港公司与原告、星陆事务所签订了《融资居间服务及保证金协议书》,约定了“连云港公司委托原告、星陆事务所提供融资居间服务,由原告、星陆事务所缴纳融资保证金,退还的保证金全额归原告、星陆事务所所有。”等权利、义务。2.2017年11月29日,被告与连云港公司签订了《融资协议书》,约定了“被告为连云港公司及其开发的“连云港公司城市花园“及其他项目进行融资。在《融资协议书》签订后3个工作日内,连云港公司向被告支付融资保证金300万元”等权利、义务，以及约定了“《融资协议书》约定第一期借款金额为5000万元，在2018年1月15日之前打入连云港公司账户或连云港公司所指定的企业账户;约定在第一期融资金额到账后15个工作日内发放第二期融资资金5000万元用于支付连云港公司城市花园的开发建设及连云港公司财富中心的工程款;约定在2018年2月15日前被告向连云港公司发放第三期融资资金人民币5000万元用于支付连云港公司城市花园的开发建设及连云港公司财富中心的工程款”等权利、义务。3.2017年12月1日,原告、星陆事务所与连云港公司、被告签订了《协议书》,约定了“原告、星陆事务所自愿代连云港公司向被告支付300万元融资保证金,被告发放第一笔融资款项后(原则上不超过《融资协议书》签订之日起90天),或连云港公司、被告之间的《融资协议书》未生效的或未能履行的,被告应立即将300万元退还给原告、星陆事务所。被告逾期不退款,原告、星陆事务所有权要求悦岳支付年利息率12%的逾期退还利息,直至实际退还之日。”等权利、义务。4.截至2018年1月15日,被告未向连云港公司发放第一期借款;之后,被告也未向连云港公司发放第一期、第二期、第三期借款。原告对《融资协议书》和《证明》两份证据均无异议。审理中，原告陈述，星陆事务所支付的款项，该公司未诉讼，也未追回。赵某某系被告公司高管，原告委托赵某某将140万元退还原告，但未成功。本院认为，当事人签订的《融资居间服务及保证金协议书》《融资协议书》《协议书》系各方当事人的真实意思表示，其内容和形式均未违反我国法律、行政法规的禁止性规定，故为有效合同。原告支付保证金后，被告未向连云港公司发放借款，被告的行为构成违约，原告要求返还保证金，不违反协议的约定，本院对该诉请予以支持。原告所主张的债权与星陆事务所的债权系可分债权，故星陆事务所不提起诉讼不影响本案原告权利的行使。至于原告所主张的利息，鉴于《协议书》中“如果被告不能在2018年1月15日将第一笔5,000万元贷款汇入连云港公司账号,本协议自动终止。被告在2018年1月18日前退还300万元保证金”的记载，原告利息起算时间应以2018年1月18日起算为妥。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十条规定，判决如下：一、悦岳(上海)资产管理中心应于本判决生效之日起十日内支付上海纵耘商务咨询事务所(有限合伙)保证金140万元；二、悦岳(上海)资产管理中心应于本判决生效之日起十日内支付上海纵耘商务咨询事务所(有限合伙)利息(自2018年1月18日起至2019年6月15日止，以140万元为基数，按年利率12%的标准计算)。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付延期履行期间的债务利息。案件受理费17,400元，由悦岳(上海)资产管理中心负担元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市第一中级人民法院。审 判 长  王兆根人民陪审员  董佩华人民陪审员  杨 英二〇二〇年六月十五日书 记 员  张宝荣附：相关法律条文一、《中华人民共和国合同法》第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。二、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。三、《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十条无独立请求权的第三人经人民法院传票传唤，无正当理由拒不到庭，或者未经法庭许可中途退庭的，不影响案件的审理。