湖南省宁乡市人民法院刑 事 判 决 书(2019)湘0124刑初828号公诉机关湖南省宁乡市人民检察院。被告人石建伟，男，1962年2月12日出生于河南省许昌市，汉族，小学文化，居民，住河南省许昌市魏都区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年8月3日被宁乡市公安局刑事拘留，于2019年9月2日经宁乡市人民检察院批准，次日由宁乡市公安局执行逮捕。现羁押于宁乡市看守所。辩护人闵杰文，湖南光阳律师事务所律师。被告人朱红潭，曾用名朱红谭，男，1986年4月30日出生于河南省禹州市，汉族，初中文化，经商，住河南省禹州市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年9月8日被宁乡市公安局刑事拘留，于2019年9月27日经宁乡市人民检察院批准，次日由宁乡市公安局执行逮捕。现羁押于宁乡市看守所。辩护人何雪阳，湖南河清律师事务所律师。湖南省宁乡市人民检察院以宁检公诉刑诉[2019]856号起诉书指控被告人石建伟、朱红潭犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，在审理过程中发现不宜适用简易程序，转换为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，本院建议宁乡市人民检察院补充侦查。宁乡市人民检察院延期审理一次，又因受新冠肺炎疫情影响，本院于2020年4月10日裁定中止审理，本院于2020年6月19日裁定恢复审理。宁乡市人民检察院指派检察员鲁海滨、书记员黄玉娇出庭支持公诉。被告人石建伟及其辩护人闵杰文，被告人朱红潭及其辩护人何雪阳均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。湖南省宁乡市人民检察院指控：2017年9月至2018年5月期间，被告人朱红潭、石建伟、王某3等人在宁乡市成立禹州市邦纳瓷业有限公司宁乡分公司，由被告人石建伟担任法人代表，被告人朱红潭、石建伟、王某3等人以禹州邦纳瓷业有限公司需要扩建厂房等需要资金为由，在宁乡市向不特定人人群承诺以每一万元每月支付200元利息以及部分红利的形式进行非法融资，骗取受害人罗某1、樊某、仇某等三十余人的投资款共计2024000元，尚有1704600元损失没有挽回。2019年8月3日，湖北省荆州市公安局沙市区分局崇文街派出所民警在荆州市沙市区雷家垱货场内将被告人石建伟当场抓获。2019年9月8日，河南省禹州市公安局梁北派出所民警将被告人朱红潭抓获。上述事实，公诉机关列举了：1．户籍证明、现实表现证明、到案经过、借款合同、中国银行保险监督管理委员会湖南省监督局关于回复禹州市邦纳瓷业有限公司宁乡分公司是否具有吸收公众存款资质的函、禹州市邦纳瓷业有限公司宁乡分公司工商注册资料、禹州市邦纳瓷业有限公司章程、禹州市邦纳瓷业有限公司关于成立宁乡分公司的决定、中国农业银行借记卡账户主档查询单、相关银行流水、朱红潭、石建伟等人涉嫌非法吸收公众存款案情况登记表等书证；2.辨认笔录、提取笔录等；3.另案处理同案人孙某、王某3供述、证人姚某、周某1、刘某1、周某2、文某、曾某、王某1、陈某1、潘某、樊某、戴某、贺某、罗某2、李某、刘某2、刘某3、廖某1、杨某1、汪某、刘某4、张某、王某2、杨某2、全某、陈某2、肖某、徐某1、廖某2、罗某1、殷某、庞某、仇某、吕某、徐某2、邓某、喻某等人证言；4．被告人石建伟、朱红潭的供述与辩解。该院认为，被告人石建伟、朱红潭伙同他人，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，公开向社会公众吸收资金，并以支付利息作为回报，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究两被告人刑事责任。被告人石建伟、朱红潭在共同犯罪中起主要作用，均系主犯，均适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款。被告人石建伟、朱红潭的法定刑均为三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。因其具有如下量刑情节：（1）被告人石建伟到案后，拒不如实供述自己的犯罪事实，认罪态度不好。被告人朱红潭归案后均如实供述了自己的罪行，且自愿认罪认罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻或者减轻处罚。（2）被告人石建伟、朱红潭在非法吸收公众存款的共同犯罪中起主要作用，均系主犯，均适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款。(3）被告人石建伟、朱红潭此前均无违法犯罪记录。根据本案案情，建议宁乡市人民法院判处被告人朱红潭三年六个月以上五年以下有期徒刑，并处罚金。建议判处被告人石建伟五年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人石建伟辩称，我是被同案王某3欺骗，其认罪认罚，请求从轻处罚。被告人石建伟的辩护人闵杰文辩称，被告人石建伟认罪态度较好，相对于其他主犯所起的作用较小，且系初犯、偶犯，请求人民法院对其从轻处罚。被告人朱红潭辩称，其工作至2018年3月，故2018年3月以后公司的非法吸收公众存款行为，其不承担责任。被告人朱红潭的辩护人何雪阳辩称，被告人朱红潭到案后如实供述了自己的犯罪事实，且相对于其他主犯所起作用较小，系初犯、偶犯，请求人民法院从轻处罚。经审理查明：2017年9月至2018年5月期间，被告人朱红潭、石建伟、王某3等人在宁乡市成立禹州市邦纳瓷业有限公司宁乡分公司，由被告人石建伟担任法人代表，被告人朱红潭、石建伟、王某3等人以禹州邦纳瓷业有限公司需要扩建厂房等需要资金为由，在宁乡市向不特定人群承诺以每一万元每月支付200元利息以及部分红利的形式进行非法融资，骗取受害人罗某1、樊某、仇某等三十余人的投资款共计2040000元，尚有1699400元损失没有挽回。2019年8月3日，湖北省荆州市公安局沙市区分局崇文街派出所民警在荆州市沙市区雷家垱货场内将被告人石建伟当场抓获。2019年9月8日，河南省禹州市公安局梁北派出所民警将被告人朱红潭抓获。2019年11月30日，经湖南天平正大有限责任会计师事务所审计结论为，被告人石建伟在2017年11月至2018年5月期间，涉嫌非法吸收公众存款本金2040000元，共计62笔，涉及投资人37名，至今投资本金未归还，支付投资人利息256900元，支付投资人分红款82300元，支付投资人红包1400元，37名投资人净损失1699400元。其中，湖南天平正大有限责任会计师事务所关于朱红潭、石建伟等人非法吸收公众存款的司法鉴定报告补充说明：2017年11月1日至2018年3月31日期间，朱红潭、石建伟等人涉嫌非法吸收公众存款本金1，580,000元，共计50笔，涉及投资人34名，支付投资人利息238，900元，支付投资人分红67300元，支付投资人红包1400元，34名投资人净损失1272400元。上述事实，有下列经开庭质证，并经审查核实的证据予以证明：1、证人罗某1的证言及借款合同、收据，证明2018年年初，其在加油站附近收到业务员发的禹州市邦纳瓷业有限公司集资的传单，其被一个姓朱的财务人员说动了，其于2018年2月22日投资了三万元，当场返利息3600元和红利1200元，并和姓朱的财物人员办理了借款合同手续。2018年4月，其又投资了一万元，这次投资一万元接待他的是韩星龙，姓朱的财务人员已经不在公司了，而且公司地址由原来的粤宁路搬至一环路了。2、证人贺某的证言及借款合同、收据，证明其于2017年12月份的时候，其通过朋友得知宁乡市有一家禹州邦纳瓷业有限公司可以投资，且收入可观，其和丈夫周志祥去了粤宁路的禹州市邦纳瓷业有限公司宁乡分公司，共投资了八万元，实际交纳64000元，返还利息收益16000元。这都是朱丹开收据给我的，接待我们的业务人员是张玉和财务人员朱丹，朱丹是在2018年4月的时候就在公司失联了。3、廖某1的证言及借款合同、收据，证明其于2017年12月份的时候，其在碰到了禹州市邦纳瓷业有限公司宁乡分公司的工作人员在发传单，其于2017年12月24日投资五万元，实际交了四万四千元，返利六千元，朱红潭开了一张收据给其；2018年2月26日其又投资了十万元，其实际缴纳八万八千元，返了一万二千元。朱红潭于2018年4月份就离开公司了。4、证人姚某、周某1、刘某1、周某2、文某、曾某、王某1、陈某1、潘某、樊某、戴某、罗某2、李某、刘某2、刘某3、杨某1、汪某、刘某4、张某、王某2、杨某2、全某、陈某2、肖某、徐某1、廖某2、殷某、庞某、仇某、吕某、徐某2、邓某等人的证言及借款合同、收据，证明被告人石建伟、朱红潭及同案人韩星龙、孙某、业务员小张等以在宁乡市成立禹州市邦纳瓷业有限公司宁乡市分公司的名义非法吸收公众存款的过程，造成的实际经济损失等情况。5、证人孙某的证言，王某3发给其工资是5000元／月，其主要是管理禹州市邦纳瓷业有限公司生产，现因环保不达标，2018年4月工厂被关闭。其知道王某3、石建伟他们几个人在宁乡成立禹州市邦纳瓷业有限公司宁乡分公司是吸引客户投资，其以禹州市邦纳瓷业有限公司老板的身份接待了宁乡投资客户，王某3告诉其宁乡分公司的法人代表是石建伟。6、证人王某3的证言，2015年至2018年其陆续组织在天津、武汉、保定、阜阳、宁乡成立五家瓷业分公司，非法吸收公众存款，其是禹州市邦纳瓷业有限公司宁乡分公司的实际控制人和老板，其找到朱红潭要他去组建团队进行融资活动，其承诺给他5000元／月的工资，再加所融资金5%的提成。其找到石建伟来公司当法人代表，其承诺给他5000元／月的工资，宁乡邦纳瓷业公司采取发传单，组织客户去禹州邦纳瓷业有限公司参观考察，组织开会聚餐等形式发动融资。7、中国银行保险监督管理委员会关于回复禹州市邦纳瓷业有限公司宁乡分公司是否具有吸收公众存款资质的函，证明其公司无吸收公众存款的资质。8、禹州市邦纳瓷业有限公司宁乡分公司工商注册资料、禹州市邦纳瓷业有限公司章程、禹州市邦纳瓷业有限公司关于成立宁乡市分公司的决定、中国农业银行借记卡账户主档查询单、相关银行流水，朱红潭、石建伟等人涉嫌非法吸收公众存款案情况登记表在卷。9、湖南天平正大有限责任会计师事务所专项审计报告及补充说明等在卷，证明石建伟在2017年11月至2018年5月期间，涉嫌非法吸收公众存款本金2040000元，共计62笔，涉及投资人37名，至今投资本金未归还，支付投资人利息256900元，支付投资人分红款82300元，支付投资人红包1400元，37名投资人净损失1699400元。其中湖南天平正大有限责任会计师事务所关于朱红潭、石建伟等人非法吸收公众存款的司法鉴定报告补充说明：2017年11月1日至2018年3月31日期间，朱红潭、石建伟等人涉嫌非法吸收公众存款本金1，580,000元，共计50笔，涉及投资人34名，支付投资人利息238，900元，支付投资人分红67300元，支付投资人红包1400元，34名投资人净损失1272400元。10、辨认笔录、提取笔录，证明由朱红潭辨认出3号王金萍是前期会计，由相关被害人辨认出宁乡分公司的法人代表石建伟及会计朱红潭等人，证明朱红潭向公安机关提供打款给王某3的5张存款单，其中最后一次打款10000元，时间为2018年3月26日。提取的委托书、协议、劳务合同书，证明禹州市邦纳瓷业有限公司委托石建伟担任宁乡分公司法人一职，证明宁乡分公司法人石建伟与朱红潭签订了劳务协议。11、户籍证明，证明被告人已达刑事责任年龄。12、到案经过，证明于2019年8月3日荆州市公安局沙市区分局崇文街派出所将被告人石建伟抓获；2019年9月8日，禹州市公安局梁北派出所将被告人朱红潭抓获。13、被告人石建伟的供述，证明王某3和其说承包了河南禹州邦纳瓷业有限公司，现改用天然气进行生产，需要很大一笔钱。王某3要在宁乡成立分公司，进行融资活动，承诺给投资者月息2分，吸引群众投资。王某3要其来宁乡当法人代表。禹州市邦纳瓷业有限公司宁乡分公司法人代表是石建伟。实际负责人是朱红潭，幕后老板王某3。其组织过聚餐活动三次，召开了会议，还说了要客户放心投资，我们就算把厂房都卖了都可以将钱退还给投资户。其讲完话后，朱红潭组织活动。第二次是带客户去禹州考察，由孙某、王某3安排住宿、接待。第三次是在湘里我家组织投资者聚餐、开会，其开设一个交通银行的储蓄卡账户给王某3使用，其直接把卡和密码都交给了王某3，共计在宁乡吸收了存款100多万元。14、被告人朱红潭的供述，证明其认识王某3，其在禹州邦纳瓷业有限公司担任过会计，2017年9月中旬开始至2018年3月份在该公司上班，其离职之前，经其手投资约75万元，其通过银行转账给了王某3。其参加了三次活动，第一次是2017年11月份左右，组织客户去禹州考察总厂，第二次是2018年上半年去的，具体时间不记得，也是去考察总厂，吸引投资，第三次是2018年3月份左右，组织三十多人在的湘里我家聚餐，石建伟还讲了话，发动他们来投资。2018年3月份的样子，王某3要降我工资为3000元／每月，其就辞职了，石建伟的工资是王某3直接发。朱红潭是禹州邦纳瓷业有限公司宁乡分公司撤回之前离职的，具体时间记不清了。朱红潭离职后，其没有再发工资给他，朱红潭也没有来办理正式离职手续。上述证据，相互印证，足以证明本院查明事实。本院认为，被告人石建伟、朱红潭伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，非法向社会吸收资金，扰乱金融秩序，金额达到100万元以上，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，湖南省宁乡市人民检察院对被告人石建伟、朱红潭的指控成立，本院予以支持。被告人石建伟、朱红潭在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。但两被告人在共同犯罪中，相对于同案人王某3所起作用相对较小，依法可以从轻处罚。被告人石建伟、朱红潭归案后，如实供述了自己的犯罪事实，依法可以对其从轻处罚。两被告人给被害人造成的经济损失，应予退赔。被告人朱红潭辩称，其于2018年3月份在宁乡分公司离职，2018年3月以后的非法吸收公众存款的行为，其不承担责任。经查，有被告人朱红潭的供述与证人罗某1、贺某、廖某1、王某3的证言基本吻合，本院对此辩解意见予以采纳。被告人石建伟的辩护人闵杰文辩称，被告人石建伟认罪态度较好，相对于其他主犯所起的作用较小，且系初犯、偶犯，请求人民法院对其从轻处罚。被告人朱红潭的辩护人何雪阳辩称，被告人朱红潭到案后如实供述了自己的犯罪事实，且相对于其他主犯所起作用较小，系初犯、偶犯，请求人民法院从轻处罚。两被告人的辩护人闵杰文、何雪阳的上述辩护意见，本院在对其量刑时已予考虑。宁乡市人民检察院在庭审中提出对被告人石建伟、朱红潭判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款之规定判决如下：一、被告人石建伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民人民币二十万元（此款限被告人在本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月3日起至2024年2月2日止。）被告人朱红潭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元（此款限被告人在本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月8日起至2023年9月7日止。）二、责令被告人石建伟、朱红潭退赔全某、喻某等34名被害人（名单及本金见审计结论）投资损失人民币一百二十七万二千四百元。（此款限被告人在本判决生效之日付清）责令被告人石建伟退赔方云钦、曾某等被害人投资损失人民币四十二万七千元（名单及本金见审计结论）。（此款限被告人在本判决生效之日付清）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张丙岩人民陪审员  丁 杜人民陪审员  程春明二〇二〇年六月二十九日书 记 员  刘 朵附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。