文书内容重庆市北碚区人民法院刑 事 判 决 书(2020)渝0109刑初30号公诉机关重庆市北碚区人民检察院。被告人彭小促，男，1987年2月12日出生，住重庆市北碚区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月12日被重庆市公安局北碚区分局刑事拘留，2016年5月11日被该局决定取保候审，2017年5月11日被该局解除取保候审后被决定监视居住，2017年11月11日再次被该局决定取保候审，2018年11月11日被该局解除取保候审后，又于2019年7月3日被该局决定取保候审。经本院决定，于2020年4月16日对其逮捕，现羁押于重庆市北碚区看守所。指定辩护人李晓婷，重庆兼善律师事务所律师。重庆市北碚区人民检察院以渝碚检刑诉〔2020〕23号起诉书指控被告人彭小促犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月17日向本院提起公诉，本院于同日立案后依法组成合议庭，适用普通程序，并适用认罪认罚从宽处理程序，公开开庭进行了审理。因新冠肺炎疫情爆发，故于2020年2月3日中止审理，并于2020年4月10日恢复审理。检察官谭婧出庭支持公诉，被告人彭小促及其辩护人李晓婷参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年2月3日，上海首盟投资有限公司由上海亚盟资产管理有限公司投资成立，与重庆亚盟投资管理有限公司(以下简称重庆亚盟公司)等“亚盟系”公司均由法定代表人白彬(已判决)实际控制。2013年10月28日，上海首盟投资管理有限公司重庆分公司(以下简称上海首盟重庆分公司)在重庆市南岸区成立，法定代表人为白彬，经营范围为实业投资、投资咨询、投资管理(均不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务)。之后，上海首盟投资有限公司以重庆亚盟公司在重庆市北碚区、南岸区、沙坪坝区、渝北区、涪陵区等地设立的经营点(理财中心)为基础，设立了14个负责推销各类金融产品的理财中心，由上海首盟重庆分公司进行管理。在白彬、李松(已判决)等人的组织、领导下，各理财中心经理、主管安排员工以推介会、发传单、手机短信、微信等方式，向社会公开宣传“有限合伙”基金产品;“卡卡易”消费卡;互联网P2P形式的“七天存”、“新手宝”、“月底存”、股份&入股&托管、亚盟超市、二手车、林权等各种金融、融资、理财产品，承诺在一定期限还本付息，向社会不特定公众吸收资金，将所吸纳的资金用于投资获取收益。2012年5月，重庆亚盟投资管理有限公司北碚分公司在重庆市北碚区成立，营业场所为北碚区胜利街1号附13号-2，负责人为张鹏(已判决)，对外以亚盟北碚理财中心名义开展业务。2012年7月该公司更名为重庆亚盟资本管理有限公司北碚分公司，2014年9月注销。2014年5月上海首盟重庆分公司设立北碚营业部，营业场所、负责人均与重庆亚盟公司北碚分公司一致，对外仍以亚盟北碚理财中心名义开展业务。被告人彭小促于2011年8月15日至2013年8月15日与重庆亚盟公司签订劳动合同，担任亚盟北碚理财中心理财顾问;2013年8月15日至2014年9月担任理财主管;2014年9月1日劳动关系转至上海首盟重庆分公司，岗位为业务岗，2014年11月起实际担任亚盟北碚理财中心经理职务。彭小促在亚盟北碚理财中心任职期间，在未经金融行业主管部门批准的情况下，管理、指挥员工以发传单等方式，向社会公开销售“有限合伙”基金产品、“卡卡易”消费卡、“七天存”等金融、融资、理财产品，承诺8%至15%不等的年化收益率，向不特定社会公众吸收存款。经重庆普华会计师事务所有限公司司法审查，2011年至2015年底，亚盟北碚理财中心非法吸收公众存款共计128417900元，除去撤资和已返利益，共计造成损失80851839元。2011年8月15日至2014年10月期间，被告人彭小促个人非法吸收公众存款12550000元，除去撤资和已返利益共计造成集资参与人损失4773117元。2014年11月至2015年底被告人彭小促担任经理期间，亚盟北碚理财中心非法吸收公众存款64669900元，除去撤资和已返利益，共计造成集资参与人损失55170074元。彭小促任职期间共提成752361.46元。2016年4月12日，被告人彭小促经公安民警电话通知到案，到案后如实供述了上述事实。公诉机关认为，被告人彭小促违反国家金融管理法律规定，参与向不特定的社会公众吸收或变相吸收资金77219900元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人彭小促在共同犯罪中起次要作用，对其处罚时适用《中华人民共和国刑法》第二十七条第二款规定应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人彭小促自动投案后如实供述自己的罪行，对其处罚时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定可以从轻或者减轻处罚。被告人彭小促自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，对其处罚时适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定可以依法从宽处理。建议判处被告人彭小促有期徒刑三年六个月至五年，并处罚金二十万元至四十万元。被告人彭小促对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在开庭审理过程提出自己有部分提成未领取，部分提成是代其他业务员领取，自己的实际提成为646271.63元。同时希望法庭能考虑自己也购买了公司的产品，从轻处罚。辩护人李晓婷的辩护意见是，对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，对量刑建议也无异议。请法庭考虑被告人自首、从犯、认罪认罚及上有年迈的父母下有4岁幼子的实际情况，对被告人从轻处罚。本院经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。本院还查明，彭小促任职期间应得共提成752361.46元（重庆普华会计师事务所有限公司司法审查），现有的证据不能证明其全部实得上述提成，从有利于被告人的角度出发，本院认定彭小促的实得提成为666900.17元。2018年12月29日，重庆市南岸区人民法院作出（2017）渝0108刑初457号刑事判决，对白彬、李松等人作出了有罪判决，均给予他们相应的刑事处罚。上述事实，有立案决定书、户籍信息、归案经过、授权证书、投资人信息、北碚理财公司的相关资料、劳动合同、工商登记资料及档案、客户名单及投资明细、投资合同、业务提成明细、投资合作协议、亚盟投资委员会决议、银行交易流水、收益分配情况、章程、证人彭某等人的证言、被害人陈述、同案犯李松、陈锐、邹祯祥等人的讯问笔录、刑事判决书（白彬等人）、重庆普华会计师事务所有限公司司法审查意见书、被告人彭小促的供述和辩解等、情况说明等证据载卷为据，足以证实。本院认为，公诉机关指控被告人彭小促犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。关于量刑建议，结合本案的法定及酌情量刑情节，本院决定对彭小促从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条之规定，判决如下：一、被告人彭小促犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除2016年4月12日至2016年5月11日期间被羁押的一个月，其刑期从2020年4月16日起至2024年3月15日止）。二、继续追缴被告人彭小促的个人全部违法所得666900.17元并执行冻结、查封、扣押在案的具有被告人权属的合法财产，变价后按比例发还集资参与人，不足部分责令退赔，并按同等原则发还集资参与人（具体退赔名单以重庆普华会计师事务所有限公司司法审查意见书为准）。（上述罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  赵振国人民陪审员  张成华人民陪审员  谢淑静二〇二〇年六月二十二日书 记 员  冯 淇