湖南省株洲市荷塘区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0202刑初148号公诉机关湖南省株洲市荷塘区人民检察院。被告人冯军林，男，1974年3月26日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地湖南省醴陵市均，租住湖南省株洲市荷塘区。2019年4月2日，因涉嫌诈骗罪被株洲市公安局石峰分局刑事拘留，同年4月24日被取保候审。2020年4月25日，被株洲市石峰区人民检察院取保候审。2020年6月23日，被本院决定逮捕，现羁押于株洲市第一看守所。被告人周勇，男，1984年10月15日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地江西省宜春市袁州区，租住株洲市芦淞区。2019年4月9日，因涉嫌诈骗罪被株洲市公安局石峰分局刑事拘留，同年5月9日被监视居住，同年11月8日被取保候审。2020年4月23日，被株洲市石峰区人民检察院取保候审。2020年6月23日，被本院决定逮捕，现羁押于株洲市第一看守所。湖南省株洲市荷塘区人民检察院以株荷检刑检刑诉[2020]103号起诉书指控被告人冯军林、周勇犯合同诈骗罪，于2020年6月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，由审判员唐建林担任审判长，与人民陪审员邓咏李、周根新组成合议庭，书记员田鑫担任庭审记录。株洲市荷塘区人民检察院检察员杨开中出庭支持公诉，被告人周勇、冯军林均到庭参加了诉讼。现已审理终结。湖南省株洲市荷塘区人民检察院指控：被告人冯军林、周勇以非法占有为目的，在明知何林、马洪亮（均已判刑）等人通过伪造车辆的抵押登记信息，虚构车辆需要抵押贷款的事实，骗取车贷公司的抵押贷款后再将抵押车辆交由尹文静（已判决）变卖的方式实施诈骗的情况下，周勇介绍冯军林参与何林等人的诈骗两次，共骗得人民币368000元，其中冯军林分得37000元，周勇分得13000元。具体犯罪事实如下：1、2019年2月14日，何林、马洪亮安排被告人冯军林冒充湘Ｂ×××××车牌的奥迪车的车主，以该车需要抵押贷款为由，通过伪造的车辆抵押贷款登记信息以签订车辆抵押贷款合同方式从辉煌国际融资租赁（天津）有限公司骗得车辆抵押贷款189000元，事后，被告人冯军林分得15000元，被告人周勇分得8000元。2、2019年2月19日，何林、马洪亮等人再次利用被告人冯军林名下的湘Ｂ×××××车牌的奥迪车，以同样的方式从国邦融资租赁（深圳）有限公司贷款公司骗得车辆抵押贷款179000元。事后，被告人冯军林分得22000元，被告人周勇分得5000元。案发后，被告人冯军林、周勇均能如实供述自己的犯罪事实，被告人冯军林已退赃52000元，两被告人自愿认罪认罚。认定上述事实的证据有：1.书证；2.证人证言：3.被害人的报案及陈述：4.被告人的供述与辩解：5.到案经过；6.扣押物品、文件清单；7.电子数据；8.同案犯的供述；9.同案犯刑事判决书。被告人冯军林、周勇对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。该院认为：被告人冯军林经被告人周勇介绍，伙同何林等人以非法占有为目的，通过签订抵押贷款合同方式，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，涉嫌合同诈骗罪。本案系共同犯罪，其中，被告人冯军林、周勇均起帮助作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定；被告人冯军林、周勇自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。建议判处被告人冯军林有期徒刑二年八个月至三年，并处罚金；判处被告人周勇有期徒刑二年六个月至二年十个月，并处罚金。请依法判处。被告人冯军林、周勇对公诉机关指控的犯罪事实及定性均没有意见，均自愿认罪认罚，未作辩护。经审理查明，被告人冯军林、周勇以非法占有为目的，在明知何林、马洪亮（均已判刑）等人通过伪造车辆的抵押登记信息，虚构车辆需要抵押贷款的事实，骗取车贷公司的抵押贷款后再将抵押车辆交由尹文静（已判决）变卖的方式实施诈骗的情况下，周勇介绍冯军林参与何林等人的诈骗两次，共骗得人民币368000元。其中，冯军林分得37000元，周勇分得13000元。具体犯罪事实如下：1、2019年2月14日,同案犯马洪亮,何林,刘易平纠集罗亮、彭磊、何某、谢步丰及被告人冯军林、周勇,以让冯军林冒充湘Ｂ×××××车牌的奥迪车的车主,向辉煌国际融资租赁（天津）有限公司（以下简称辉煌公司）申请车辆抵押贷款,马洪亮提供诈编所用车辆,刘易平、何林,马洪亮等人伪造签约地址为株洲市石峰区的机动车购销合同,补充协议及机动车登记证书,抵押记录等资料，周勇、谢步丰负责介绍车主冯军林给马洪亮认识,马洪亮、何林等人从辉煌公司诈骗出车辆抵押贷款189000元。然后，马洪亮、刘易平等人在株洲市荷塘区红旗南路附近的中信银行将这些钱取出分赃,被告人冯军林分得15000元,被告人周勇分得8000元。2、2019年2月19日,同案犯马洪亮、何林纠集罗亮、彭磊、何某及被告人冯军林、周勇,以冯军林冒充湘Ｂ×××××车牌的奥迪车的车主,到国邦融资租赁（深圳）有限公司（以下简称国邦公司）申请车辆抵押贷款,由马洪亮提供诈骗所用车辆，何林、马洪亮等人提供伪造的机动车登记证书、抵押记录及其他资料的方式,被告人周勇负责带被告人冯军林和马洪亮见面,马洪亮、何林等人从国邦公司诈骗出车辆抵押贷款179000元。然后，在株洲市荷塘区政府对面的工商银行将这些钱取出来分赃。被告人冯军林分得22000元，被告人周勇分得5000元。2020年4月2日、4月8日，公安机关经侦查先后抓获被告人冯军林、周勇，扣押被告人冯军林作案用OPPO手机一台，中信银行卡一张。被告人冯军林退赃52000元。庭审中，被告人冯军林、周勇均如实供述自己的犯罪事实，均自愿认罪认罚。上述事实，有下列经过庭审质证查明的证据予以证实：1、湖南省株洲市中级人民法院（2019）湘02刑辖32号指定管辖决定书，证实2019年6月12日，上级人民法院指定被告人何林、罗亮等涉嫌诈骗罪一案，由本院管辖。2、接报案登记表、立案决定书、报案材料、国邦公司的情况说明等书证，证明2019年3月11日湖南惠银铭典资产管理有限公司受辉煌国际融资租赁（天津）有限公司的委托由朱喜良向株洲市公安局荷塘分局报案称：该公司于2019年2月15日被冯军林使用伪造的湘Ｂ×××××奥迪牌抵押登记证书，骗走189000元购车款。2019年4月19日亚太财产保险有限公司上海分公司（国邦融资租赁（深圳）有限公司）向株洲市公安局荷塘分局报案称，该公司于2019年1月23日至2019年2月23日被冯军林、吴建伟、陈霞、何平、吴伟、谢步长使用伪造的汽车抵押登记证书，骗走贷款共计104.157238万元。其中，冯军林骗走贷款179000元。2019年3月27日，公安机关对冯军林诈骗案立案侦查。3、到案经过，证实2020年4月2日、4月8日，公安机关经侦查，先后抓获被告人冯军林、周勇。4、搜查笔录，扣押决定书、扣押物品、文件清单及中信银行株洲分行营业部的客户回单，证明（1）公安机关扣押被告人冯军林犯罪使用的ＯＰＰＯ手机（银灰色）一台，中信银行卡（卡号62×××01）一张（至2020年5月31日止，卡上余额为0.19元）。（2）公安机关扣押吴某持有的冯军林、陈霞、吴建伟、何平、吴伟、谢步丰的疑似伪造机动车登记证书6本。5、手机、微信提取笔录，证明2019年1月9日16：39分，刘易平转账给罗建1万元;2019年1月29日马洪亮（微信昵称：大伟哥）于2019年1月29日给吴建伟转账3000元;2018年12月17日马洪亮（微信昵称：小马哥）与何林（微信昵称：西瓜瓜）商谈联系、制作伪造机动车登记证书的聊天及伪造机动车登记证书样本、支付制作假证费用;2019年1月23日马洪亮用尾号4280的建设银行卡接受吴建伟账号11：23分转入的110000元，13：35分转给许某4600元，13：50分分二次转给易平29000元，17：34分转给李慎发20000元；2019年2月1日马洪亮用尾号4280的建设银行卡接受由谢步丰账号14：42分转入的150000元；2019年2月14日马洪亮尾号4280的建设银行卡接受由冯军林账号11：01分转入的73500元；2019年2月19日马洪亮用尾号4280的建设银行卡接受由上海点佰趣信息科技有限公司11：01分转入156725.8元（由吴伟以ＰＯＳ机刷卡方式转入）；2019年1月9日12：03分，何林使用招商银行ＡＰＰ账户接收刘春丽（吴建伟诈骗）转账49000元等事实。6、辨认笔录及照片，证明合同诈骗的同案犯冯军林、周勇与同案犯何林、马洪亮、刘易平及谢步丰相互予以指认。7、株洲市交警支队车辆管理所说明，证明湘Ｂ×××××小型轿车,公安交通管理综合应用查询电子信息平台无2019年2月15日办理的抵押登记业务。8、证人许某的证言，证明我是做车辆抵押贷款中介服务的，2018年12月底，我的合作伙伴刘子玉跟我说微信名叫“西瓜瓜”的人联系了她，说可以向我们提供车辆抵押贷款的客户。我请示上级马仁义，马仁义同意跟对方合作。我和刘子玉向“西瓜瓜”他们推荐了亚太、国邦公司的这个车贷渠道，并跟“西瓜瓜”等人说好，贷款放下来后，我们要求返还下款金额22%的回款作为服务费。于是我们拉了一个“莲花车贷＋株洲对接群”微信群。这个群是专门用于“西瓜瓜”等人上传客户的相关资料，我们再将这些资料传给我的上级马仁义。如果“西瓜瓜”等人不回款，我们就不跟他们合作。因为马仁义是跟亚太公司的代理商皖宁实业对接的，“西瓜瓜”他们做车贷，必须要过我们的手，我们不跟他们合作，“西瓜瓜”这条做车贷的渠道就会断掉，所以他们只有在下款后按照约定把回款转给我们，才能保证这条贷款渠道通畅。我们事先约将回款转账到我的6214837579371976的招商银行储蓄卡里。“西瓜瓜”、“命.甴己造”被邀请到微信群后，我们将皖宁实业发过来的合同模板和要求准备的车主资料，通过微信群发给“西瓜瓜”等人。“西瓜瓜”陆续通过微信群给我们介绍了吴建伟、陈霞、谢步丰、吴伟、冯军林、何平等6个要求做车辆抵押贷款的车主，他们具体是谁对应哪台车辆，我忘记了。他们基本上按约定给我们打了回款过来。经（核对银行卡交易记录）：1、2019年1月23日，吴建伟的贷款下来了。当天用户名为“文智”的尾号4280的建设银行给我的卡里分两笔转钱，共计46053元。在之前的陈霞的放款中，没有给我们转回款，我警告了“西瓜瓜”必须回款，所以在2019年1月30日，在谢步丰这个车主的单中，“文智”的尾号4280的建设银行给我的卡转回款三笔共计41420元。2019年2月18日，吴伟和冯军林两个客户下款后，“西瓜瓜”通过微信给我的微信分3笔转回款，共计10000元。2019年2月19日，冯军林通过尾号9749的工商银行卡给我的卡转了69430元。在何平这个车主的单中，2019年2月19日，“西瓜瓜”通过户名何林的尾号9413的招商银行卡分三笔向我转款17766元；2019年2月24日，何林又通过招商银行卡分二笔向我转款20000元；2019年2月27日，何平通过尾号8391的工商银行卡给我转了20000元回款；2019年2月28日，何林通过招商银行卡向我转了21448元回款，以上共计79214元。我和马仁义、刘子玉是合作关系，我们事先商量好，回款马仁义获得贷款金额的12.2%，刘子玉获得贷款金额的4.8%分成，剩下的回款都是我的。“西瓜瓜”等人向我卡内转账共246117元，我个人的实际获得的钱款共112981元。9、证人何某的证言，证实同案犯马洪亮、何林等骗贷的事实。10、被害人朱喜良的报案材料及陈述，证明我的当事人陈军是湖南惠银铭典资产管理有限公司的法人代表，惠银铭典公司是辉煌公司在湖南地区的加盟商，负责代理辉煌公司的车辆融资租赁的合同签署相关业务，2019年1月，一个叫吴建伟的人向湖南惠银铭典公司申请办理融资租赁业务，1月5日，惠银铭典公司委托刘平和马亮跟吴建伟签订了租赁合同，1月7日，吴建伟通过刘平给公司送来了车辆登记证书正本，辉煌公司按照约定在1月9日通过银行转账给吴建伟建行卡上转了221,000元。到了2019年3月初，公司员工发现吴建伟提供的车辆登记证书是伪造的，公司马上联系吴建伟，但已经联系不上他了，车辆总额为221,000元，扣除吴建伟第一个月的还贷9,420.32元，还损失211,579.68元。11、被害人刘某的报案材料及陈述，证明我所在的惠银铭典公司是辉煌国际融资租赁（天津）在湖南地区的加盟商，主要负责湖南地区车辆融资租赁方面的业务。2019年1月，一个名叫冯军林的株洲男子通过中介刘易平和马亮找到我公司，想要申请办理融资租赁业务，将一台奥迪Ａ6（车牌号湘Ｂ×××××）抵押给我们公司，1月30日我公司与冯军林签了189000元的车辆抵押贷款合同。货款发放后，2019年3月，我公司在审核冯军林的资料时，发现他提供给公司做抵押的车辆登记证系他自己伪造的，于是公司立刻联系冯军林，但是已经联系不上他，公司损失189000元。在公司与吴建伟、冯军林的两起案件中，公司回款有二种方式，一种是系统自动扣，扣除金额是总金额的6.53％，二种是公司利润，总金额的1.83％加上车上安装的ＧＰＳ设备费用，这钱由刘易平通过微信转给我。经核对，在吴建伟案中，系统自动划扣15342元，刘易平给我6858元，吴建伟还款一期9420.32元。冯军林系统自动划扣12950.87元，刘易平给我4068元，冯军林至今未还款。12、被害人吴某的报案材料及陈述，证明国邦公司和亚太公司是合作关系，双方有协议，由国邦公司代亚太公司持有抵押权。冯军林、吴建伟、吴伟等六人通过亚太公司的合作伙伴上海皖宁实验有限公司的介绍，通过车辆抵押的方式。其中，2019年2月25日冯军林提供车牌号湘Ｂ×××××汽车作抵押物，向亚太公司投保“贷款保证保险”保费8223.34元，于2019年2月29日收到银行贷款179000元。2019年4月初，我公司陆续收到冯军林、吴建伟、吴伟等六人的机动车登记证书原件，发现吴伟的机动车登记证书是真实的，但上面的抵押登记信息是伪造的，其余五人的机动车登记证书及上面的抵押登记信息均为伪造的。我们马上查询银行还款记录，发现六人都逾期未还，其中谢步长还了4248.55元，陈霞还了8796.39元，吴建伟还了4382.68元。13、同案犯何林的供述及辩解，证明我们以做假的方式将车辆抵押至车贷公司，从而骗取车贷公司的钱。具体操作过程是：在2018年底发现从事车贷的辉煌公司可以在没有查档的情况下放款，大家都想钻这个漏洞从中骗取贷款。后商量好由刘易平负责联系辉煌公司和评估车辆价格，由马洪亮负责联系车辆和车主，何林、彭磊负责按照辉煌公司的要求整理好车贷资料，通过邮件方式发给辉煌公司，当辉煌公司通过初审后，并派员对用于抵押贷款车辆安装GPS系统后，利用辉煌公司不派人参与抵押车辆在车管所办理抵押登记的机会，找制假证的人伪造车辆已抵押至辉煌公司的转移登记证，再将所伪造的资料通过邮件提交至辉煌公司，当辉煌公司审核通过并放贷后，几人将所骗来的贷款进行分配，并将没有进行实际抵押贷款的车辆进行处理，让辉煌公司找不到抵押车辆和贷款车主。在诈骗国辉煌公司二次后，又发现国邦公司也可以在没有查档的情况下放款，根据前面的分工，利用同样的方式对国邦公司实施诈骗，且安排罗亮带工字牌与车主及车辆进行拍照，让国邦公司更相信其一伙是在做正规车贷。诈骗辉煌公司的商量、制作整理车辆资料地点是天元区黄河路龙腾阁酒店，诈骗国邦公司的商量、制作整理车辆资料地点天元区栗雨工业园W国际公馆。14、同案犯马洪亮的供述和辩解，证明我们以做假的方式将车辆抵押至车贷公司，从而骗取车贷公司的钱。具体操作过程是：在2018年底发现从事车贷的辉煌公司可以在没有查档的情况下放款，大家都想钻这个漏洞从中骗取贷款。后商量好由刘易平负责联系辉煌公司和评估车辆价格，由马洪亮负责联系车辆和车主，何林、彭磊负责按照辉煌公司的要求整理好车贷资料，通过邮件方式发给辉煌公司，当辉煌公司通过初审后，并派员对用于抵押贷款车辆安装GPS系统后，利用辉煌公司不派人参与抵押车辆在车管所办理抵押登记的机会，找制假证的人伪造车辆已抵押至辉煌公司的转移登记证，再将所伪造的资料通过邮件提交至辉煌公司，当辉煌公司审核通过并放贷后，几人将所骗来的贷款进行分配，并将没有进行实际抵押贷款的车辆进行处理，让辉煌公司找不到抵押车辆和贷款车主。在诈骗国辉煌公司二次后，又发现国邦公司也可以在没有查档的情况下放款，根据前面的分工，利用同样的方式对国邦公司实施诈骗，且安排罗亮带工字牌与车主及车辆进行拍照，让国邦公司更相信其一伙是在做正规车贷。诈骗辉煌公司的商量、制作整理车辆资料地点是天元区黄河路龙腾阁酒店，诈骗国邦公司的商量、制作整理车辆资料地点天元区栗雨工业园W国际公馆。15、同案犯刘易平的供述和辩解，证明我们以做假的方式将车辆抵押至车贷公司，从而骗取车贷公司的钱。具体操作过程是：在2018年底发现从事车贷的辉煌公司可以在没有查档的情况下放款，大家都想钻这个漏洞从中骗取贷款。后商量好由刘易平负责联系辉煌公司和评估车辆价格，由马洪亮负责联系车辆和车主，何林、彭磊负责按照辉煌公司的要求整理好车贷资料，通过邮件方式发给辉煌公司，当辉煌公司通过初审后，并派员对用于抵押贷款车辆安装GPS系统后，利用辉煌公司不派人参与抵押车辆在车管所办理抵押登记的机会，找制假证的人伪造车辆已抵押至辉煌公司的转移登记证，再将所伪造的资料通过邮件提交至辉煌公司，当辉煌公司审核通过并放贷后，几人将所骗来的贷款进行分配，并将没有进行实际抵押贷款的车辆进行处理，让辉煌公司找不到抵押车辆和贷款车主。在诈骗国辉煌公司二次后，又发现国邦公司也可以在没有查档的情况下放款，根据前面的分工，利用同样的方式对国邦公司实施诈骗，且安排罗亮带工字牌与车主及车辆进行拍照，让国邦公司更相信其一伙是在做正规车贷。诈骗辉煌公司的商量、制作整理车辆资料地点是天元区黄河路龙腾阁酒店，诈骗国邦公司的商量、制作整理车辆资料地点天元区栗雨工业园W国际公馆。16、同案犯罗亮的供述和辩解，证明我们以做假的方式将车辆抵押至车贷公司，从而骗取车贷公司的钱。具体操作过程是：在2018年底发现从事车贷的辉煌公司可以在没有查档的情况下放款，大家都想钻这个漏洞从中骗取贷款。后商量好由刘易平负责联系辉煌公司和评估车辆价格，由马洪亮负责联系车辆和车主，何林、彭磊负责按照辉煌公司的要求整理好车贷资料，通过邮件方式发给辉煌公司，当辉煌公司通过初审后，并派员对用于抵押贷款车辆安装GPS系统后，利用辉煌公司不派人参与抵押车辆在车管所办理抵押登记的机会，找制假证的人伪造车辆已抵押至辉煌公司的转移登记证，再将所伪造的资料通过邮件提交至辉煌公司，当辉煌公司审核通过并放贷后，几人将所骗来的贷款进行分配，并将没有进行实际抵押贷款的车辆进行处理，让辉煌公司找不到抵押车辆和贷款车主。在诈骗国辉煌公司二次后，又发现国邦公司也可以在没有查档的情况下放款，根据前面的分工，利用同样的方式对国邦公司实施诈骗，且安排罗亮带工字牌与车主及车辆进行拍照，让国邦公司更相信其一伙是在做正规车贷。诈骗辉煌公司的商量、制作整理车辆资料地点是天元区黄河路龙腾阁酒店，诈骗国邦公司的商量、制作整理车辆资料地点天元区栗雨工业园W国际公馆。17、同案犯彭磊的供述和辩解，证明我们以做假的方式将车辆抵押至车贷公司，从而骗取车贷公司的钱。具体操作过程是：在2018年底发现从事车贷的辉煌公司可以在没有查档的情况下放款，大家都想钻这个漏洞从中骗取贷款。后商量好由刘易平负责联系辉煌公司和评估车辆价格，由马洪亮负责联系车辆和车主，何林、彭磊负责按照辉煌公司的要求整理好车贷资料，通过邮件方式发给辉煌公司，当辉煌公司通过初审后，并派员对用于抵押贷款车辆安装GPS系统后，利用辉煌公司不派人参与抵押车辆在车管所办理抵押登记的机会，找制假证的人伪造车辆已抵押至辉煌公司的转移登记证，再将所伪造的资料通过邮件提交至辉煌公司，当辉煌公司审核通过并放贷后，几人将所骗来的贷款进行分配，并将没有进行实际抵押贷款的车辆进行处理，让辉煌公司找不到抵押车辆和贷款车主。在诈骗国辉煌公司二次后，又发现国邦公司也可以在没有查档的情况下放款，根据前面的分工，利用同样的方式对国邦公司实施诈骗，且安排罗亮带工字牌与车主及车辆进行拍照，让国邦公司更相信其一伙是在做正规车贷。诈骗辉煌公司的商量、制作整理车辆资料地点是天元区黄河路龙腾阁酒店，诈骗国邦公司的商量、制作整理车辆资料地点天元区栗雨工业园W国际公馆。18、同案犯吴建伟的供述和辩解，证明我们以做假的方式将车辆抵押至车贷公司，从而骗取车贷公司的钱。具体操作过程是：在2018年底发现从事车贷的辉煌公司可以在没有查档的情况下放款，大家都想钻这个漏洞从中骗取贷款。后商量好由刘易平负责联系辉煌公司和评估车辆价格，由马洪亮负责联系车辆和车主，何林、彭磊负责按照辉煌公司的要求整理好车贷资料，通过邮件方式发给辉煌公司，当辉煌公司通过初审后，并派员对用于抵押贷款车辆安装GPS系统后，利用辉煌公司不派人参与抵押车辆在车管所办理抵押登记的机会，找制假证的人伪造车辆已抵押至辉煌公司的转移登记证，再将所伪造的资料通过邮件提交至辉煌公司，当辉煌公司审核通过并放贷后，几人将所骗来的贷款进行分配，并将没有进行实际抵押贷款的车辆进行处理，让辉煌公司找不到抵押车辆和贷款车主。在诈骗国辉煌公司二次后，又发现国邦公司也可以在没有查档的情况下放款，根据前面的分工，利用同样的方式对国邦公司实施诈骗，且安排罗亮带工字牌与车主及车辆进行拍照，让国邦公司更相信其一伙是在做正规车贷。诈骗辉煌公司的商量、制作整理车辆资料地点是天元区黄河路龙腾阁酒店，诈骗国邦公司的商量、制作整理车辆资料地点天元区栗雨工业园W国际公馆。19、同案犯罗建的供述和辩解，证明2018年12月，我和刘易平见面时，刘易平问有没有渠道做车贷款的，和我说车辆抵押的流程，并说车辆只是表面上进抵，实际上不会进抵。我知道刘易平他们肯定不是通过正常的办法来获得车款，我知道辉煌公司很少会在放款之前去车管所核实车辆是否真的抵押了，我想从他们双方的交易中赚些好处费，于是我向他介绍了辉煌公司，后刘易平、何林建了一个微信群，把我拉进群里，让我在辉煌公司那边牵线。于是我将惠银铭典公司（辉煌公司的代理商）的老板刘某、一个资料对接员都拉进了群里，我对刘某说刘易平等人靠谱，让他们进行业务对接。进群的当天刘易平就上传一台白色的奥迪Ｑ5汽车资料给辉煌公司审核，2019年1月7号，刘易平打电话问我为什么款还没有下来，我打刘某电话，刘某说要过两天，1月9日，刘易平告诉我车款放下了，有20多万元，我问刘易平要好处费，刘易平通过微信给我转账1万元。2月份，刘某打电话给我说这台车的车辆登记证明是假的。20、收条，证明2019年4月29日刘某代表湖南惠银铭典资产管理有限公司收到罗建退赃10000元。2019年4月29日刘某代表湖南惠银铭典资产管理有限公司收到彭磊退赃2000元。2019年4月29日刘某代表湖南惠银铭典资产管理有限公司收到刘易平退赃120000元。2019年7月24日，吴某代表亚太财产保险公司上海分公司收到吴伟退赃12000元。2019年7月24日，吴某代表亚太财产保险公司上海分公司收到彭磊退赃13000元。21、2019年2月19日，被告人冯军林与武汉众邦银行股份有限公司签订的个人消费贷款保证保险（多年期）保险单。22、湖南省非税收入一般缴款书ＮＯ：2920343313,证实被告人冯军林已退赃人民币52000元，此款暂存于株洲市财政局非税收入专户，账号43×××57，开户银行建行城南支行。23、被告人冯军林、周勇的供述和辩解及认罪认罚具结书，均交代了公诉机关指控的犯罪事实并自愿认罪认罚。24、户籍信息，证明被告人冯军林、周勇犯罪时已年满十八周岁，负完全刑事责任的事实。25、本院（2019）湘0202刑初453号刑事判决书，证实同案犯何林、马洪亮、刘易平、罗亮、彭磊、吴建伟、罗建均因犯合同诈骗罪，被本院依法判处等事实。本院认为，被告人冯军林经被告人周勇介绍，伙同何林等人以非法占有为目的，通过签订抵押贷款合同等方式，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人冯军林、周勇犯合同诈骗罪的罪名均成立。在共同犯罪中，被告人冯军林、周勇均起次要作用，均是从犯。庭审中，被告人冯军林、周勇均自愿认罪认罚，公诉人对两名被告人减轻处罚的量刑建议本院予以采纳。据此，对被告人冯军林、周勇均适用《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第四十五条，第四十六条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定。判决如下：一、被告人冯军林犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月；并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月23日起至2023年3月31日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人周勇犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月；并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月23日起至2022年11月21日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）三、责令被告人冯军林、周勇共同退赔被害单位辉煌国际融资租赁（天津）有限公司经济损失人民币189000元；退赔被害单位国邦融资租赁（深圳）有限公司经济损失人民币179000元。均于判决生效后十日内支付。（上述款项含被告人冯军林已退赔人民币52000元，此款暂存于株洲市财政局非税收入专户，开户银行建行城南支行，账号43×××57）。四、被告人冯军林犯罪使用的ＯＰＰＯ手机一台（银灰色）、中信银行卡（卡号62×××01）一张，均予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  唐建林人民陪审员  邓咏李人民陪审员  周根新二〇二〇年六月二十三日书 记 员  田 鑫附：判决书引用的法律法规条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十六条被判处有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在监狱或者其他执行场所执行;凡有劳动能力的，都应当参加劳动，接受教育和改造。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。