安徽省阜阳市颍州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1202刑初70号公诉机关安徽省阜阳市颍州区人民检察院。被告人凡磊，男，汉族，1987年4月4日出生，高中文化，无业，安徽省临泉县人，住安徽省临泉县。被告人凡磊因涉嫌诈骗于2019年6月12日被太和县公安局行政拘留十五日（期限自2019年6月12日至2019年6月27日），同年6月27日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被阜阳市公安局颍州分局刑事拘留，同年8月2日经阜阳市颍州区人民检察院批准逮捕，次日由阜阳市公安局颍州分局执行逮捕。现羁押于阜阳市看守所。辩护人师博、吴岩岩，安徽仲天律师事务所律师。安徽省阜阳市颍州区人民检察院以州检一部刑诉（2020）19号起诉书指控被告人凡磊犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。阜阳市颍州区人民检察院指派检察官王智勇、检察官助理刘舒婷出庭支持公诉，被告人凡磊及其辩护人吴岩岩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：（一）信用卡诈骗犯罪事实2017年7月至2019年6月，被告人凡磊冒用他人信用卡共计骗取337867.04元用于网上赌博。具体犯罪事实如下：1.2017年7月，凡磊利用其帮助被害人刘某1操作银行卡的机会，将刘某1的三张银行卡绑定在自己的微信号上。2018年10月1日至10月2日，凡磊共刷取刘某1银行卡现金计42264.86元。2.2019年5月，凡磊以办理POS机为由，将被害人唐某的光大信用卡绑定在其微信上，同年5月17日至5月18日，凡磊共刷取唐某现金计7763.96元。3.2019年5月，凡磊以信用卡提额为由，将被害人尤某的中国农业银行信用卡绑定在其微信上，同年5月17日至5月18日，凡磊共刷取尤某信用卡现金计1810.33元。4.2019年5月，被害人王某通过凡磊申请兴业银行信用卡，凡磊收到王某的信用卡后，以查看办理进度为由，向王某索要其身份证号、手机号、验证码等个人信息，私自开通王某信用卡，同年5月19日至5月20日，凡磊共刷取王某信用卡现金计13000元。5.2019年5月12日，凡磊到被害人丁某店铺内推销POS机业务，后又称办理的POS机需要更新，丁某因担心使用安全问题，便要求凡磊解除信用卡绑定，同时提供了其本人的身份证、手机、银行卡等个人信息。凡磊借此将丁某交通银行信用卡、中国银行信用卡绑定在其微信上，同年5月22日至5月27日，凡磊共刷取丁某信用卡现金计201672.92元。6.2019年6月4日，凡磊以信用卡升级、办理云闪付业务等理由，获取被害人杜某身份证号、银行卡支付密码等个人信息后，将杜某的交通银行信用卡、浦发银行信用卡、平安银行信用卡等六张银行卡绑定在其微信上。同年6月4日至6月5日，凡磊共刷取杜某银行卡现金计71354.97元。（二）盗窃犯罪事实2019年5月至6月，被告人凡磊共窃取他人财物计6099.37元。具体犯罪事实如下：1.2019年5月份，凡磊从上海回到阜阳工作，暂住在被害人李某家中。在居住期间，凡磊窃取李某现金2600元用于赌博平台充值。2.2019年6月11日，凡磊以办理信用卡业务为由，在被害人高某不知情的情况下，将高某微信零钱通内的3499.37元扫码支付至其游戏充值平台。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、户籍信息、到案经过、前科情况查询证明、上海市公安局行政处罚决定书、太和县公安局行政处罚决定书、凡磊盗刷信用卡情况一览表、协助查询财产通知书、接受证据材料清单、银行卡复印件、银行卡交易明细及查询回单、财付通交易明细、零钱通交易明细、微信聊天截图，微信消费记录、证人张某、陈某、刘某2、史某的证言、被害人高某、唐某、刘某1、尤某、丁某、王某、杜某、李某的陈述、辨认笔录、提取笔录、电子数据、检查笔录、视听资料等证据证实，足以认定。本院认为：被告人凡磊以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡骗取财物，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；又以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。被告人凡磊犯有数罪，依法应数罪并罚。公诉机关指控罪名成立，予以支持。鉴于被告人到案后，如实供述其犯罪事实，系坦白，且认罪认罚，依法可从轻处罚。对辩护人提出被告人具有坦白情节，系初犯，认罪悔罪态度较好的辩护意见，与本案查明的事实相符，予以采纳。公诉机关关于对被告人犯信用卡诈骗罪在六年至七年有期徒刑幅度内量刑，并处罚金十万元；犯盗窃罪判处有期徒刑六个月，并处罚金三千元的量刑建议适当，予以采纳。根据被告人的犯罪事实、情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人凡磊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元。决定执行有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币十万三千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月12日起至2026年3月11日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人凡磊违法所得343966.41元，责令退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王黎明人民陪审员  刘 旭人民陪审员  孙 浩二〇二〇年六月五日书 记 员  任 洁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第二款前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑并处罚金或者没收财产。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分别缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件、人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。