广西壮族自治区田林县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂1029刑初31号 公诉机关广西壮族自治区田林县人民检察院。 被告人林可，男，1993年6月9日出生于江西省，汉族，大学本科，农民，住江西省。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于被田林县公安局刑事拘留,同年被田林县公安局依法执行逮捕。现羁押于田林县看守所。 辩护人黄东海，广西万科律师事务所律师。 田林县人民检察院以田检刑认诉[2020]22号起诉书指控被告人林可犯盗窃罪，于向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院于当日立案受理后在审理中认为本案不宜适用简易程序审理，于作出适用普通程序审理决定书，依法组成合议庭，于公开开庭进行了审理。田林县人民检察院指派检察员黄先理出庭支持公诉，被告人林可及辩护人黄东海到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 田林县人民检察院指控，被告人林可因平时沉迷于网络赌博且输掉了钱，林可为了翻本，窜到田林县人民医院医技改造项目部被害人谭某1的宿舍内盗取U盾口令，然后通过邮政银行APP从谭某1尾数为7542的账户上盗刷了20万元到自己尾数为4952的邮政银行账户上，用于网络赌博，结果全部输光，林可又以同样的方式分别盗刷走谭某1银行账户里10万元、40万元，后又在网上赌博全部输光，林可为便于自己盗刷，干脆用一个无法使用的U盾调换了谭某1的U盾，然后分别盗刷谭某1账户上的钱，又用于网络赌博。从至，林可陆续盗刷谭某1账户上的钱共计315万元。案发后即逃往贵州兴义方向，后在桔山办浙江商贸城恒信酒店被公安机关抓获。对指控的事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据材料。认为被告人林可以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任，鉴于林可归案后如实供述，自愿认罪认罚，初犯等情节，依法可以从轻处罚。请求本院依法惩处。 被告人林可对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，要求从轻处理。 辩护人黄东海对公诉机关指控被告人林可的犯罪事实、罪名无异议。提出被告人林可犯罪后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，是初犯，并且被告人林可与被害人谭某1是表亲戚关系，已取得被害人谭某1的谅解，要求对被告人林可从轻处罚。 经审理查明，被告人林可因在网络赌博输钱后就企图盗刷其表弟谭某1银行卡里的钱出来继续网络赌博，于是窜到田林县人民医院医技改造项目部谭某1的宿舍内假装跟谭某1玩。期间，其用手机偷拍照到谭某1钱包里的一张邮政银行卡（该银行卡系谭某1持有使用谭某2之卡，卡号为62×××42）留存，再借故拿到谭某1的手机假装使用时，将谭某1该银行卡号绑定在自己的手机上，接着又盗取谭某1该银行卡的U盾口令，然后通过邮政银行APP进行操作，并在谭某1的手机里获取验证码后从谭某1该银行卡账户上盗刷了200000元到自己卡号为62×××52的邮政银行卡账户上，用于网络赌博，结果全部输光，林可又以同样的方式分别盗刷走谭某1该银行卡账户里100000元、400000万元，后又在网上赌博全部输光，林可为方便继续盗刷谭某1该银行卡账户上的钱便用自己一个无法使用的U盾调换了谭某1的U盾，然后分别盗刷谭某1该银行卡账户上的钱继续用于网络赌博。从至11月17日间，被告人林可共十次盗刷谭某1该银行卡账户上的钱总金额为3150000元，用于网络赌博。案发后，林可即逃往贵州省兴义市方向，后在兴义市的桔山办浙兴商贸城恒信酒店被公安机关抓获，其归案后，如实供述自己的罪行。破案后，公安机关已从被害人谭某1处接收到被林可用来调换的U盾，并随案移送，被告人林可的家属已与被害人谭某1就赔偿的相关事宜达成了共识，取得了被害人谭某1的谅解。 认定上述事实的证据有： 1、被害人谭某1证实：，其转账200000元给林可，让他购买材料来工地上准备修路，当时其是通过手机转账到他银行卡上的，转账之后其一直没有查看自己银行卡上的金额，到了今天（）上午11时许，其急需用钱才查看银行卡里余额发现原有的3150000元全部不见了，之后其就在银行查询银行卡的转账记录，发现其的钱全部转账到林可的账户上了，其就打电话问林可是怎么回事，他回复其说：“等下过来找你”。但一直没见他来找其，其再打电话给他也不见接电话了，其到处找他也不见人，于是其就到公安机关报案。后其想试用其U盾进行转账时发现转不了，才知道其的U盾已被林可拿了另外一个U盾调换了。其该邮政银行卡是以其弟谭某2的身份信息开的。林可的银行卡是邮政银行卡，开户名是林可，账号是62×××52。同时，证实林可是其远房亲戚等情况。 2、证人谭某2证实：，其以自己身份信息在田林县邮政银行网点办理一张银行卡给谭某1使用，卡号其记不得了。12时许，谭某1打电话跟其说，其开办给他使用的那张邮政银行卡里的钱为什么没有了，其说不清楚，然后其拿身份证跟谭某1一起到上的邮政银行网点去查询，打印流水清单，结果发现钱是被工地上一起做工的林可偷偷转走了，共3150000元，于是其二人就到公安机关报案等情况。 3、证人吴某证实：其在田林县邮政银行工作。谭某1是其一个客户，林可是其男朋友。12时许，谭某1打电话给其说，他银行卡里300多万元钱全部不见了，不清楚是怎么回事，其接到电话后叫谭某1拿银行卡到银行柜台来查询，经过其查询发现谭某1银行卡里的钱全部是转到林可的银行卡里，后面其跟谭某1都打电话给林可，但是联系不上了，于是其就跟谭某1到公安机关报案。谭某1被盗刷的卡是一张邮政储蓄银行卡，当时就是在其柜台办理的，但具体办理的注册信息及卡号其记不得了。同时证实，2018年间，林可有跟其办理过一张银行卡，当时还配套办了一个U盾，在2019年3月间，林可说他的U盾掉了，于是其就给他补办理一个U盾。过了个把月旧的那个U盾又在房间找见了，但已不能使用了，平时他都是使用新补办那个U盾等情况。 4、现场指认笔录及指认照片证实：被告人林可对案发现场进行指认的情况。 5、指认照片及随案移交清单证实：被害人谭某1指认被林可用来调换的U盾及随案移送情况。 6、中国邮政储蓄银行股份有限公司田林县新市街营业所出具的用户名为谭某2账号62×××42和用户名为林可账号62×××52的银行卡流水清单证实：被告人林可从至17日间，共10次通过邮政银行APP从谭某1持有使用谭某2账号62×××42银行卡账户上盗刷钱到自己账号62×××52的邮政银行卡账户上，数额分别为200000元、100000元、400000元、400000元、400000元、300000元、400000元、500000元、300000元、150000元，共3150000元情况。 7、受案登记表证实：案发后，被害人谭某1报案，公安机关立案侦查的事实。 8、抓获经过证明证实：，被告人林可在兴义市的桔山办浙兴商贸城恒信酒店被公安机关抓获的情况。 9、户籍信息证明证实：被告人林可的出生年月日等年籍情况。 10、谅解书证实：，被告人林可的家属已与被害人谭某1就赔偿的相关事宜达成了共识，取得了被害人谭某1的谅解。 11、被告人林可供述：，其因在网上进行网络赌博输钱了，然后就想到其表弟谭某1的银行卡里有钱，而且其平时跟他比较熟悉，能够接近到他，可以试图从他的银行卡里盗刷一点钱出来进行网络赌博。于是其就到田林县人民医院医技改造项目部谭某1的宿舍内玩。期间，其从谭某1的钱包偷取出一张尾数为7542的邮政银行卡用手机偷拍照留存，再假装借谭某1手机使用，偷偷把谭某1该银行卡绑定在自己的手机上，接着又盗取谭某1该银行卡的U盾口令，然后通过邮政银行APP进行操作，并在谭某1的手机里获取验证码后从谭某1该银行卡账户上盗刷了20万元到自己尾数为4952的邮政银行账户上，用于网络赌博，结果全部输光，其又以同样的方式分别盗刷走谭某1银行账户里10万元、40万元，后又在网上赌博全部输光，其为方便继续盗刷谭某1账户上的钱便用自己一个无法使用的U盾调换了谭某1的U盾，然后分别盗刷谭某1账户上的钱继续用于网络赌博。从至间，其陆续盗刷谭某1账户上的钱共计315万元，用于网络赌博。案发后，其逃往贵州省兴义市方向，后在兴义市酒店被公安机关抓获等前后事实。 以上证据经过法庭举证、质证，证据之间相符并能相互印证，提取合法，应作为本案定案依据予以确认和采用。 本院认为，被告人林可冒用他人信用卡，骗取他人财物，数额为3150000元，属于数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，应追究其刑事责任。本案事实清楚，证据确实充分。但公诉机关指控的盗窃罪罪名不妥，本院予以纠正。被告人林可多次实施信用卡诈骗，依法可以酌情从重处罚，鉴于其是初犯，犯罪后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，并且其家属已与被害人就赔偿的相关事宜达成了共识，取得了被害人的谅解，本院依法予以从轻处罚。辩护人提出被告人林可犯罪后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，是初犯，并且已取得被害人的谅解，要求对林可从轻处罚的意见，与案件事实相符，本院予以采纳。被告人林可实施信用卡诈骗被害人谭某1的财物，造成被害人的财产损失，依法应当责令退赔。根据被告人的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款和第二款第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人林可犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年零二个月，并处罚金100000元人民币（限判决生效后30日内缴纳），上缴国库。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自至止。） 二、责令被告人林可退赔被害人谭某13150000元人民币。 三、随案移送被告人林可的作案工具中国邮政储蓄银行牌U盾一个，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向百色市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  蒙志荣 人民陪审员  杨慧晶 人民陪审员  罗艳祝 二○二○年 书记员黄丽凌