安徽省滁州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）皖11刑终20号原公诉机关安徽省明光市人民检察院。上诉人（原审被告人）严颜，女，1968年8月26日出生，汉族，初中文化，务工，户籍地安徽省明光市,经常居住地安徽省明光市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月15日被明光市公安局刑事拘留，同年5月29日经明光市人民检察院批准逮捕，次日由明光市公安局执行逮捕。现羁押于滁州看守所。辩护人刘敏，安徽俊和律师事务所律师。安徽省明光市人民法院审理明光市人民检察院指控原审被告人严颜犯诈骗罪一案，于2019年11月25日作出（2019）皖1182刑初217号刑事判决，宣判后，原审被告人严颜不服，提起上诉。本院依法组成合议庭审理，经过阅卷，讯问了上诉人严颜，听取了辩护人意见,认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原判认定：被告人严颜因无力偿还他人借款，便借新债还旧债。2016年8、9月份一天，被告人严颜找明光市居民李某借款，李某便将严颜介绍给该市居民孙某。严颜向孙某借款10万元，并签订借据，后陆续偿还了部分借款后，仍欠孙某本金5万元。约两个月以后，被告人严颜以经营店铺需要用资金的名义，再次找到孙某、张某借款。孙某、张某同意借款13万元，并提出需有财产作为抵押才能借款，后被告人严颜伪造一份和其丈夫的妹妹夏某签订的《房屋转让协议》，证明其暂住明光市卢家花园B区2栋5号的房子系夏某转给她，骗取孙某、张某的信任。被害人孙某、张某同意将该房屋抵押借款，并和被告人严颜签订了《房屋抵押借款协议》、《借据》、《收据》等手续，严颜向张某和史某某借款8万元，加上严颜之前欠孙某5万元，严颜向孙某、张某出具了一张13万元的借条。2017年3、4月，被告人严颜因无力偿还欠款，将店铺转让逃离至上海并藏匿。原判依据下列证据认定上述事实：一、收据、房屋代建协议、房屋转账协议，证实位于明东街道卢家花园住宅小区B区2栋5号系夏某所有。二、房地产转让协议书、房屋转让协议书、借据、收据、房产抵押借款协议、承诺书，证实被告人严颜用虚假的房屋转让协议骗取受害人信任，借款13万元。三、案发经过、到案经过，证实被告人严颜被抓获归案。四、户籍证明，证实被告人严颜的身份信息。五、被害人孙某陈述，2016年8、9月的一天，李某介绍严颜向其借钱，李某带着其和张某去了“严三鞋店”找严颜商议借款的事情，她说要借20万，还能提供担保人。之后一两天，严颜又说：“我在明东街道卢家花园有一栋房子，是我花20万买的，我可以把这套房子抵押给你们。”张某问有没有房子的手续，严颜就说有购房合同。其和张某、李某在严颜的带领下到房子看了看，看过后就比较相信严颜了。第二天，张某拿了1万出来，其拿了9万共10万块钱出来，当时签的是店面转让协议，并打了一个10万元钱的借条，口头约定利息为7分利。之后严颜还了一部分钱，还剩5万元左右还没有还。后来严颜说她开店需要长期用钱，她提出再多借点钱，说要借20万元，其和张某没同意。其和史某某提到借钱给严颜这件事，史某某表示可以拿出3万借给严颜，之后张某又拿出5万，加上之前严颜还没还完5万，一共13万。当时大家打算如果严颜还不上这13万，就把严颜明东街道卢家家园的房子就买下来自己用。2016年9月30日当天，严颜当时带齐了房屋手续，张某审核这些手续，大家将13万块钱现金给了严颜，严颜出具了一张借条，还有“房屋抵押借款协议”以及“房屋转让协议书”等手续，还款日期是2016年12月30日，利息还是口头约定的7分利。后来严颜没有按约定还利息，大家就陆续找她要了大概5000多块钱利息，后来就一点利息都不还了，丈夫陈明生说严颜给的房屋转让协议和公章都是假的，这个房子其实是陈明生妹妹夏某的。后来大家就报警了，严颜也不愿意露面，大家就知道是被骗了。其和张某、史某某在严颜的“严三鞋店”和她住的卢家家园房子大门上喷过“严三还钱”四个字。总共喷漆过两三次，就是为了让严颜看到，给她施压。六、被害人张某陈述，证实大约在2016年秋天，孙某找到其说严颜想要借点钱进货，利息是七分，其出5万块，孙某出5万块，史某某出三万块。当时借钱之前，其和孙某、史某某三到严颜要做抵押的那套别墅看看房子，别墅在明东街道卢家花园小区。严颜讲房子是她买的，她还给其看了房屋转让合同，上面写着是夏某某转让给她的，还加盖了公章。我们三个看过后就同意用抵押房屋的方式借钱，其准备了五万现金，在严颜的鞋库将现金给了她。具体孙某和史某某如何给钱的其不知道。然后其和孙某、严颜就在仓库里办理了房屋转让手续和借款手续。后来过了一个月后，孙某把借的五万块钱的利息钱给其，后来严颜就没有给过利息了。后来严颜就把这个店偷偷转让了。其和孙某、史某某都很生气，当时其看到孙某手里拿着喷漆，其就在店面的其中一扇卷闸门上写了“欠钱不还，天诛地灭”。然后大严颜就不接电话不回信息了。严颜的丈夫说这别墅是她妹妹夏某某给他住的，严颜和派出所民警通电话讲自己给的买房合同是假的。大家感觉自己被骗了。就来公安机关报案了。七、证人李某证言，证实其在经营一家借贷公司，2016年8月，严颜通过其介绍向孙某借钱。一天其就带着孙某、张某一起到严颜鞋店内谈借款的事情，严颜当时提出要借款20万元，当时孙某他们讲只能借13万，要提供担保人。第二天，严颜当时提供了一个担保人，但这个担保人不符合担保条件。严颜就讲她在明东卢家花园有一套房子是她自己买的，她将这套房子抵押借款。然后孙某他们就问“这房子可有手续”。她手续都是齐全的。当时孙某就讲“如果到期不予归还的话，抵押房子就属于我们借款一方了。”当时严颜也表示同意。后来大家还去严颜的房子看了下。孙某他们借款时，严颜提供给了一个房屋转让协议，上面显示转让方为夏某，受让方为严颜的签名，他们双方又相继签订了“借据”、“房产抵押借款协议”，严颜签订了“收据”、“承诺书”。其在以上协议的证明人上签自己的名字。一切手续签订好，然后我就先离开了，后来严颜拿到了13万借款后给了其500元服务费。后期严颜丈夫陈明生说这房子是他妹妹的，不是严颜的，当时大家就报警了。八、证人夏某证言，证实卢家花园B区2栋5号房屋是其本人所有，2014年左右其将房子借给其哥陈明生和严颜居住。其并没有将该房屋转让给严颜。九、证人马某证言，证实卢家花园项目是明东街道建设，其是承接这些工程项目，卢家花园小区是2009年开始建设的，其和房主签的都是代建合同，如果他们转让房屋，其这里也是有登记的。当时和户主签协议时，协议上盖有印章，印章的全称是“明东街道卢家花园新农村建设工程指挥部”。卢家花园的建设以及收款事宜只有这一个印章。十、被告人严颜供述，证实2016年夏天，因其欠了外面大概有七、八十万的账，其鞋店生意一直亏钱。其就找李某借钱，李某就介绍了张某、孙某借钱给其。开始的十万元钱都是孙某给的，准备用三个月。然后其就签了一个十万元借据给孙某，口头约定利息1毛，过了半个月，其通过中国银行的ATM机转了5万元给孙某，等于还了他五万元钱。大概又过了一个月时间，其生意上又周转不开了，又找到孙某向他借了五万元。大概又过了一个月时间，其打电话给张某，说生意用钱周转不开，再借3万元，张某就觉得钱多了要有东西抵押，后来其就谎称了自己住在卢家花园，他们去其家看过以后，让其拿手续给他们，其就拿了一份自己伪造的和丈夫陈明生妹妹夏某某的《房屋转让协议书》给张某他们，他们当时也就相信了。其实这个房子不是自己的，是陈明生妹妹夏某某买的房子，其就是暂时住在她这里的。之后张某、孙某一起到鞋店里换了一张《借据》，接着又签了“房屋抵押协议”，“承诺书”等文件，借据上的金额改成了13万元，又签了一张和张某、孙某、还有一个人（具体情况不详）的房屋转让协议，意思就是还不起这个钱就将卢家花园的房子给张某他们，这十三万元就当做购房的定金，后来口头上约定是利息7分，一个月就9000元，后来其还了两、三个月的利息给孙某。后来其还不起钱就去上海打工了。借孙某他们钱之前，其在外面也借了很多钱，每个月利息都有几万元钱，自己做生意每天也赚不到钱，实在还不起了，只能借钱去堵前面的欠的钱，只有拆东墙补西墙，其将借孙某他们的钱都还外面钱了。其也清楚这个钱还不起了，但是那时候确实没有办法，主要还是欠的钱太多了，只能通过这种方式维持了。伪造和夏某某的《房屋转让协议书》是为了让孙某、张某相信卢家花园B区2栋5号这套房子就是自己的，他们才能借钱给其。原判认为：被告人严颜以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财13万元，数额巨大，其行为已触犯刑律构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人严颜如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。综合考虑被告人严颜的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决：被告人严颜犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金三万元；对被告人严颜的违法所得十三万元予以追缴，返还被害人。严颜及其辩护人上诉提出：其只诈骗三万元，原判量刑过重，恳请从轻处罚。经审理查明：原判认定上诉人严颜犯诈骗罪的犯罪事实有经一审庭审举证、质证并认证的相关证据证实。二审期间，上诉人严颜未提供能够影响其犯罪事实和量刑情节认定的新证据，故本院对原判认定的事实和采信的证据予以确认。关于上诉人严颜及其辩护人提出严颜诈骗数额为3万元的上诉理由和辩护意见。经查，在案的被害人孙某陈述证实严颜借款时称开店需要用钱而借款。被害人张某陈述证实严颜称借钱是因为换季进货。被告人严颜供述证实其在外面借了很多钱，实在还不起了，其将借孙某他们的钱都还外面钱了，其清楚这个钱还不起了。上述证据相互印证，足以证实被告人严颜明知其无还款能力，仍虚构借款理由，隐瞒其无法还款的事实，并许诺高额利息，骗取被害人信任向其出借款项，后又将店铺转让逃离至外地藏匿，故其向孙某所借钱款未归还的5万元应认定为诈骗数额。另有被害人陈述、证人证言、被告人供述、《房屋抵押借款协议》、《借据》、《收据》等证据证实，被告人严颜明知无还款能力，仍虚构房屋产权证明，用于借款抵押张某和史某某借款8万元，故该8万元亦应认定为诈骗数额。上述事实足以证实被告人严颜在本案中的诈骗数额为13万元。被告人严颜及其辩护人的此节上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于上诉人严颜及其辩护人提出原判量刑过重的上诉理由，经查，原判根据上诉人严颜的犯罪事实、性质及对社会的危害程度，充分考虑上诉人具有如实供述等量刑情节，原判量刑并无不当。故上诉人严颜及其辩护人提出的此节上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。本院认为：上诉人严颜的行为构成诈骗罪，依法应予惩处。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 万 杰审判员 许 汪审判员 隋鸿达二〇二〇年六月二十九日书记员 宋秋月附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；