辽宁省大连市中级人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）辽02民初104号之一 原告：大连银行股份有限公司营业部，住所地辽宁省大连市中山区中山路88号。 负责人：夏立国，系该行行长。 委托诉讼代理人：朱宁波，辽宁壹品律师事务所律师。 委托诉讼代理人：邵丹，辽宁壹品律师事务所实习律师。 被告：大连金凯旋再生资源收购连锁有限公司，住所地：辽宁省大连市甘井子区革镇堡街道中革村，统一社会信用代码：912102006870950688。 法定代表人：赵法群，系该公司执行董事兼总经理。 被告：环嘉集团有限公司，住所地：辽宁省大连市甘井子区鞍子山村陈岭，统一社会信用代码：91210200759936349U。 法定代表人：王兵德，系该公司执行董事兼总经理。 被告：大连金嘉物资回收有限公司，住所地：辽宁省大连市甘井子区革镇堡街道后革村，统一社会信用代码：91210200756081832A。 法定代表人：王仁平，系该公司执行董事兼总经理。 被告：大连赛纳再生资源市场有限公司，住所地：辽宁省大连市甘井子区革镇堡镇棋盘村，统一社会信用代码：91210200661107753H。 法定代表人：韩兴亮，系该公司经理。 被告：大连鸿顺发物资回收有限公司，住所地：辽宁省大连市甘井子区革镇堡镇棋盘村（大连赛纳再生资源市场内），统一社会信用代码：912102110644326621。 法定代表人：张国锋，系该公司经理。 被告：大连金升再生资源回收有限公司，住所地：辽宁省大连市甘井子区革镇堡镇棋盘村（大连赛纳再生资源市场有限公司），统一社会信用代码：91210200341226390A。 法定代表人：谭吉年，系该公司执行董事兼总经理。 被告：大连展宏再生资源回收有限公司，住所地：辽宁省大连市甘井子区革镇堡镇棋盘村（大连赛纳再生资源市场有限公司内）统一社会信用代码：912102110890975575。 法定代表人：王秀军，系该公司经理。 被告：王金平，男，汉族，1965年1月15日生，住辽宁省大连市西岗区。 被告：赵法群，男，汉族，1965年4月7日生，住河北省邯郸市魏县。 被告：张学印，男，汉族，1965年12月26日，住河南省内黄县。 被告：**栋，男，汉族，1951年1月28日生，住河北省邯郸市魏县。 被告：关晶媛，女，满族，1989年2月4日生，住黑龙江省哈尔滨市道外区。 被告：王仁平，男，汉族，1986年2月9日生，住辽宁省大连市甘井子区。 被告：王兵德，男，汉族，1964年11月5日，住河南省内黄县。 被告：韩兴亮，男，汉族，1988年2月10日生，住山东省高唐县。 被告：王秀军，男，汉族，1977年4月2日生，住黑龙江省饶河县。 被告：谭吉年，男，汉族，1955年10月14日生，住所地辽宁省大连市中山区。 被告：张国锋，男，汉族，1970年10月3日生，住河北省邯郸市魏县。 被告：金莘凯，男，汉族，1993年6月5日生，住辽宁省大连市甘井子区。 被告：刘忠言，男，汉族，1958年3月25日生，住辽宁省营口市鲅鱼圈区。 被告：大连市甘井子区革镇堡街道有恒再生资源市场忠言废品收购站，住所地辽宁省大连市甘井子区革镇堡街道中革村有恒再生资源市场内，统一社会信用代码：92210211MA0UT8BW64。 法定代表人：刘忠言 被告：大连市甘井子区革镇堡街道有恒再生资源市场王章废品收购站，住所地辽宁省大连市甘井子区革镇堡街道中革村有恒再生资源市场内，统一社会信用代码：92210211MA0UT8HC03。 法定代表人：王章。 原告大连银行股份有限公司营业部（以下简称大连银行）与被告大连金凯旋再生资源收购连锁有限公司（以下简称金凯旋公司）、环嘉集团有限公司（以下简称环嘉集团）、大连金嘉物资回收有限公司（以下简称金嘉公司）、大连赛纳再生资源市场有限公司（以下简称赛纳公司）、大连鸿顺发物资回收有限公司（以下简称鸿顺发公司）、大连金升再生资源回收有限公司（以下简称金升公司）、大连展宏再生资源回收有限公司（以下简称展宏公司）、王金平、赵法群、张学印、**栋、关晶媛、王仁平、王兵德、韩兴亮、王秀军、谭吉年、张国锋、金莘凯、刘忠言、大连市甘井子区革镇堡街道有恒再生资源市场忠言废品收购站（以下简称忠言废品收购站）、大连市甘井子区革镇堡街道有恒再生资源市场王章废品收购站（以下简称王章废品收购站）金融借款合同纠纷一案，本院于2020年1月17日立案后，依法组成合议庭进行了审理。 大连银行诉讼请求：1.判令被告金凯旋公司偿还原告借款本金人民币3000万元整及利息、罚息（截至2020年1月8日欠息金额1098375元；自2020年1月9起至欠款全部偿清之日止，利息、罚息按借款合同约定的利率计算）；2.判令环嘉集团、金嘉公司、赛纳公司、鸿顺发公司、金升公司、展宏公司、王金平、赵法群、张学印、**栋、关晶媛、王仁平、王兵德、韩兴亮、王秀军、谭吉年、张国锋、金莘凯、刘忠言、忠言废品收购站、王章废品收购站对上述全部债务承担连带清偿责任；3.判令本案的全部诉讼费用（案件受理费和财产保全费、公告费等）由被告负担。事实和理由：2019年3月29日，原告与金凯旋公司签订《流动资金借款合同》（编号：DLLY201903270114),金凯旋公司向原告借款人民币3000万元整，借款用途均用于偿还借款。借款期限为2019年3月29日至2020年3月5日，借款年利率为基准利率上浮50%即6.525%(基准利率随人民银行的调整而调整）；若金凯旋公司逾期不支付利息或偿还贷款本金的，自逾期之日起计收罚息和复利，罚息利率为借款利率上浮50%。合同约定借款人到期一次性偿还贷款本金。合同约定借款人违约的，贷款人有权宣布本合同和贷款人与借款人之间签订的其他合同项下未偿还贷款和其他融资立即到期，立即收回未偿还款项。同日，原告分别与被告环嘉集团、金嘉公司、赛纳公司、鸿顺发公司、金升公司、展宏公司、王金平、赵法群、张学印、**栋、关晶媛、王仁平、王兵德、韩兴亮、王秀军、谭吉年、张国锋、金莘凯、签订《保证合同》，合同约定保证人所担保的主债权为原告依据其与金凯旋公司于2019年3月29日签订的《流动资金借款合同》（编号：DLLY201903270114)而享有的对债务人的债权。保证方式为连带责任保证，担保的范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失(因汇率变动引起的相关损失）以及实现抵押权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）。同日，原告分别与被告刘忠言、忠言废品收购站、王章废品收购站签订《保证合同》，合同约定保证人所担保的主债权为原告依据其与金凯旋公司于2019年3月29日签订的《流动资金借款合同》（编号DLLY201903270114)而享有的对债务人的债权。以上保证合同的保证期间为自主合同项下的借款期限届满之次曰起两年，或者原告根据主合同之约定宣布借款提前到期的，则保证期间为借款提前到期日之次日起两年。上述合同签订后，原告按照合同约定于2019年3月29日向被告金凯旋公司指定账户合计发放贷款3000万元整。由于借款人金凯旋公司未按约定偿还到期利息，原告现要求借款人立即偿还所欠本金和欠息，担保人承担相应担保责任。 本院经审查认为，被告王金平因违纪和职务违法问题被武汉市监察委员会立案调查，并于2019年6月14日作出武青监立通（2019）8号立案通知书；同日，武汉市青山区监察委员会作出武青监留通（2019）10号留置通知书，以被调查人王金平因涉嫌违法犯罪为由，对其自2019年6月14日起实施留置。案外人葛洲坝环嘉（大连）再生资源有限公司原董事长陈熹因职务违法问题被武汉市监察委员会立案调查，并于2019年5月16日作出武监立通（2019）18号立案通知书；次日，武汉市监察委员会作出武监留通（2019）10号留置通知书，被调查人陈熹因涉嫌职务违法，对其自2019年5月17日起实施留置。根据葛洲坝环嘉（大连）再生资源有限公司工商登记信息显示，被告王金平系该公司持股45%的股东，并担任董事、总经理，葛洲坝环嘉（大连）再生资源有限公司与本案被告金凯旋公司的经营范围都包括废旧物资回收。本案中，原告起诉各被告所基于的主要事实发生于陈熹在葛洲坝环嘉（大连）再生资源有限公司担任董事长以及王金平在该公司担任总经理期间，现二人已被武汉市监察委员会立案调查，本案所涉贷款存在经济犯罪嫌疑，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，本案应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”之规定，应由监察委员会先行处理，本案应当裁定驳回大连银行的起诉。 综上，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第一款第四项、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款之规定，裁定如下： 驳回原告大连银行股份有限公司营业部的起诉。 原告大连银行股份有限公司营业部预交的案件受理费197292元予以退还；保全费5000元（原告大连银行股份有限公司营业部已预交），由原告大连银行股份有限公司营业部负担。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于辽宁省高级人民法院。 审判长  李淑红 审判员  吴义军 审判员  梁 爽 二〇二〇年六月三十日 书记员  张 宁