福建省屏南县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0923刑初51号 公诉机关屏南县人民检察院。 被告人高碧玉，女，1971年6月26日出生于福建省屏南县，汉族，小学文化，务工，住江苏省昆山市（户籍地屏南县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月29日被刑事拘留，同年11月6日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 屏南县人民检察院以屏检公刑诉〔2020〕37号起诉书指控被告人高碧玉犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员陆高翔出庭支持公诉。被告人高碧玉到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年4月至2015年10月间，被告人高碧玉未经许可组织或者参加他人组织的民间标会非法吸收公众存款。后因资金链断裂发生倒会无法偿还钱款。被告人高碧玉的行为共造成67名集资参与人直接经济损失共计人民币7317754元。经审计，被告人高碧玉利用民间标会吸收公众存款64155533元，吸收公众存款对象户数1495人次。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、被告人高碧玉的供述和辩解、会单、借条、专项审计报告、银行存款明细、到案经过、户籍证明等证据。 公诉机关认为，被告人高碧玉利用民间标会非法吸收公众存款，数额达64155533元，对象户数达1495人次，造成集资参与人直接经济损失7317754元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人高碧玉有坦白情节，且认罪认罚，可依法从宽处理，建议对被告人高碧玉判处有期徒刑六年六个月，并处罚金300000元。 被告人高碧玉对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2013年4月至2015年11月间，被告人高碧玉未经许可组织押金及每月会额为500元至10000元不等的向上民间标会58场、向下民间标会5场，并参与他人组织的民间标会。后因资金链断裂发生倒会无法归还会款，给67名集资参与人造成直接经济损失7337322元，其中造成各集资参与人损失为张某212000元、张某323850元、吴某126950元、高某135200元、黄某137000元、刘某36180元、王某122100元、甘某19000元、熊某217850元、余某19300元、王某223000元、郑某71400元、周某188309元、李某1195302元、陈某1207052元、宋长妹58000元、张某152797元、李某3129896元、余某246644元、孙某60000元、王某348600元、李某238750元、卓某638750元、甘某226750元、陈某257150元、高某328900元、黄某218000元、陆某134000元、周某232900元、徐某125900元、谢某37800元、黄某368000元、张某658512元、陈某628500元、张某510800元、余某32900元、黄某928500元、苏某117900元、张某6124312元、张某795155元、杨某234254元、吴某323527元、黄某442670元、高某255600元、张某852620元、梁某155590元、张某9440659元、陆某2235000元、张某4152380元、苏某2113569元、苏某3234217元、韩某90000元、徐某2260778元、陆某346000元、陈某3587000元、卓某6500元、张某10206225元、苏某4447369元、张某11423600元、韩某6827568元、梁某2258000元、高某3199800元、叶某80309元、王某449078元、吴某451700元、陆某490000元、甘某389400元。经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，被告人高碧玉非法吸收公众存款数额达64155533元，对象户数达1495人次。 2019年9月29日，被告人高碧玉在江苏省昆山市千灯镇石浦汇丰建材市场4栋4011室内被屏南县公安局民警抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的证人张某2、张某3、吴某1、高某1、黄某1、刘某、王某1、甘某1、余某1、王某2、郑某、周某1、李某1、陈某1、吴某2、张某1、余某2、孙某、王某3、李某2、甘某2、陈某2、彭某、黄某2、陆某1、周某2、徐某1、谢某、黄某3、张某4、江某、张某5、余某3、苏某1、张某6、张某7、杨某、吴某3、黄某4、高某2、张某8、梁某1、张某9、陆某2、张某4、苏某2、苏某3、韩某、徐某2、陆某3、陈某3、卓某、张某10、苏某4、张某11、张某12、梁某2、梁某3、高某3、叶某、苏某5、王某4、吴某4、陆某4、甘某3的证言及会单、借条；被告人高碧玉的供述和辩解；专项审计报告；各银行账户明细、屏南县不动产登记中心不动产登记查询证明；屏南县治会办移交材料、笔记本；到案经过、侦破报告、查询违法犯罪记录情况说明、户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人高碧玉违反国家金融管理法律规定，未经许可利用民间标会向社会公众吸收资金，非法吸收公众存款数额达64155533元，吸收存款对象户数达1495人次，造成集资参与人直接经济损失达7337322元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人高碧玉到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，且愿意接受处罚，依法可以从宽处理；被告人高碧玉倒会后有偿还部分款项，酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人高碧玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币300000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月29日起至2026年3月28日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人高碧玉退赔张某2损失12000元、张某323850元、吴某126950元、高某135200元、黄某137000元、刘某36180元、王某122100元、甘某19000元、熊某217850元、余某19300元、王某223000、郑某71400元、周某188309元、李某1195302元、陈某1207052元、宋长妹58000元、张某152797元、李某3129896元、余某246644元、孙某60000元、王某348600元、李某238750元、卓某638750元、甘某226750元、陈某257150元、高某328900元、黄某218000元、陆某134000元、周某232900元、徐某125900元、谢某37800元、黄某368000元、张某658512元、陈某628500元、张某510800元、余某32900元、黄某928500元、苏某117900元、张某6124312元、张某795155元、杨某234254元、吴某323527元、黄某442670元、高某255600元、张某852620元、梁某155590元、张某9440659元、陆某2235000元、张某4152380元、苏某2113569元、苏某3234217元、韩某90000元、徐某2260778元、陆某346000元、陈某3587000元、卓某6500元、张某10206225元、苏某4447369元、张某11423600元、韩某6827568元、梁某2258000元、高某3199800元、叶某80309元、王某449078元、吴某451700元、陆某490000元、甘某389400元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  黄晓丹 人民陪审员  魏景云 人民陪审员  郑力嘉 二〇二〇年六月二十九日 法官 助理  陆丽琪 书 记 员  张 蕙 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。