北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0105刑初799号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人周军磊，男，1982年7月13日出生，汉族，公民身份号码为×××，高中文化，曾系北京天成锦琳投资有限公司法定代表人、股东，户籍地为黑龙江省哈尔滨市南岗区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月17日被刑事拘留，2020年1月14日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人韩骁，北京市康达律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2020]723号起诉书指控被告人周军磊犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员蔡晨昊出庭支持公诉，被告人周军磊及其辩护人韩骁到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控，被告人周军磊于2012年至2015年间，伙同赵某、倪某（另案处理）等人，在北京市朝阳区鹏润大厦北京天成锦琳投资有限公司等地，以投资民营企业及房地产开发项目等可返本付息为名，向社会公开宣传，非法吸收资金共计人民币9亿余元。被告人周军磊于2019年12月17日到公安机关投案。公诉机关就上述指控向本院移送了证人证言、同案犯供述、协议书、银行交易明细单、书证以及被告人周军磊的供述等证据材料，指控被告人周军磊的行为构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人周军磊当庭对公诉机关指控的事实予以否认，辩称：不知道公司理财产品的事；其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名不持异议，认为被告人周军磊具有以下从轻处罚量刑情节：周军磊在共同犯罪中系从犯，有自首情节，建议法庭对从轻处罚。经审理查明：北京天成锦琳投资有限公司（下文简称天成锦琳公司）于2012年5月28日成立，注册地及办公地为北京市朝阳区，注册资本人民币5680万元，股东为赵某、骆某、周军磊，其中被告人周军磊为公司法定代表人及财务主管，赵某为公司实际控制人，倪某为公司总经理。该公司2014年12月18日成立天成锦琳公司哈尔滨分公司、2013年3月27日成立海淀投资管理分公司、2012年9月25日成立上海分公司、2013年12月12日成立广州分公司。经营范围：投资咨询、资产管理、项目投资等。被告人周军磊于2012年至2015年间，伙同赵某（另案处理）等人，未经批准，在本市朝阳区鹏润大厦天成锦琳公司及上海等地，以投资民营企业及房地产开发项目等为名，承诺返本付息，以债权转让或者借款并提供担保形式，与集资参与人签订协议，公开向社会公众募集资金共计人民币4.1亿余元。其中，在北京地区向报案集资参与人170余人募集资金人民币1.3亿余元，返还人民币2000余万元；在哈尔滨地区向报案集资参与人20余人募集资金人民币700余万元，返还人民币30余万元；在上海地区向500余人募集资金人民币2.7亿余元，其中报案集资参与人投资金额人民币1亿余元，返款人民币1500余万元。在募集资金活动中，周军磊为天成锦琳公司法人、股东、财务负责人，主要负责财务管理等事务，提供名下银行账户供公司经营使用。被告人周军磊于2019年12月17日到公安机关投案。上述事实，有下列证据证实：1.证人陈某的证言证实：我于2012年5月至2015年10月份在天成锦琳公司担任会计，负责公司运营财务的管理，具体就是公司日常经营花费以及员工提成工资等的财务管理。公司的实际控制人是赵某，倪某是公司总经理，负责公司的整体工作，周军磊是公司法定代表人，负责公司的财务管理。公司分为销售部、人事部、财务部、网络部和风控部。销售部的负责人就是倪某，销售部下面分成若干个分公司，有西直门分公司，负责人朱某；丰台分公司，负责人骆某1；鹏润大厦分公司，负责人是倪某；数码大厦分公司，负责人是邢某；北苑分公司，负责人是邢某；上地分公司，负责人是何某。人事部负责人张某，财务部负责人是我，网络部的负责人是杜某，风控部的负责人王某。财务部我是会计，还有一个记账会计董某，出纳魏某，助理尚某。公司对投资人的投资款管理由周军磊亲自掌握，公司接收投资人投资款的账号是赵某的个人账户，账户的U盾都在周军磊手里，钱款的划拨都是由周军磊本人操作。财务部不负责做投资人投资账及项目投资账。公司有相应的佣金制度，开始执行过0.1%，到2014年10月以后，执行的是0.2%，业务经理的佣金是0.05%，每个月由业务员自己来财务报业绩，财务作登记，然后由周军磊审核后发放。业务员有刘某、马某、陈某等人，具体业绩情况不记得了。公司每月正常的支出大概在200万元至300万元之间，支出的款项都是从赵某个人账户打过来的。2013年，公司在牡丹江一个房地产项目投资了500万元，款是从对公账户支出的，在黑龙江省同江市某集团房地产项目投资了4000万元，款也是从对公账户支出的。2.证人何某的证言证实：2013年的时候，我从某会计师事务所辞职在家待业，有一天我和亲戚张某1见面时，他向我引荐天成锦琳公司的老板赵某。据赵某介绍天成锦琳公司是一家投资公司，做P2P的业务，公司销售的产品就是P2P业务的相关理财产品，期限是3个月到12个月不等，年化利息是12%到18%不等。所谓P2P业务就是公司从客户手中吸纳资金然后再借给有需要的客户。赵某是公司的老板，倪某是公司总经理，主抓销售，下面有销售总监邢某，周军磊是财务负责人。公司大概有8至10个销售团队，在北京各区设有8个销售分公司，每个分公司都有一个销售团队。3.共同作案人张某2的供述证实：天成锦琳公司2012年5月在北京朝阳成立，2013年增资至5680万元，天成锦琳公司股东有周军磊、赵某、骆某，周军磊为法定代表人，周军磊是赵某的朋友，给赵某打工，可能是出纳，因为赵某的网银U盾都掌握在周的手上。天成锦琳公司下设上海分公司、哈尔滨分公司等多家分公司，实际发行过两批理财产品，第一批是以个人借款为名义，第二批是债权转让服务协议为名义，所有分公司的经营模式应该跟上海分公司是一样的，就是帮助赵某从社会上向不特定人许诺年化8%至18%的高额回报来吸收投资款。天成锦琳公司实际控制人是赵某，业务经理倪某，下设各家分公司都是对赵某负责和汇报工作。哈尔滨分公司负责人是马某1。我和赵某是小学同学，他对我说天成锦琳公司是他实际控制的，主要经营小额贷款和房地产项目投资业务，准备在上海设立分公司，让我做上海分公司负责人。赵某让我在金茂大厦租写字楼，并说让我先别管能否赚到钱，而是先把门面撑起来，这能让赵某在北京总公司的客户和朋友知道，他在上海开了新公司，而且办公地址是在金茂大厦这样的顶级地段。2012年9月27日，我租好办公室后开始着手建立销售团队，并于11月把周某、戴某拉进来了，2012年11月赵某亲自来上海对我们开展指导工作，带来几名培训老师对我们的业务员进行培训，赵某告诉我一套运营模式，就是授权我们上海分公司，以年化18%的回报率，寻找投资客户，以公司借款的形式拉拢资金，但上海分公司只谈成功过一个客户。后赵某让我这样对客户进行介绍，公司将客户的投资款用于出借给其他个人中小企业和用于房地产项目，如果客户对投资风险有顾虑的话，可以将房产证和他项权证出示客户，并告诉他们，我们公司出借的资金是抵押物作担保的，是足以保证客户本金安全的，我也让周某、戴某按照这套说辞对销售员进行了培训，效果比以前好很多，客户量和资金量稳步上升。上海分公司挖掘客户，基本上有3种渠道，第一种是通过销售人员电话方式进行推销，第二种是通过发放广告宣传资料寻找客户，第三种是与保险公司业务员签订居间协议，把保险公司原有的客户拿到我们公司，这在我们公司内部叫渠道客户。后来，戴某从网上购买了几批大量的房产中介客户名单，汽车4s店客户名单，交给业务员进行拨打推销，此外戴某还将其长期从事销售的工作经验，通过收购的方式，将电话销售的话术交给我们业务员，赵某带来的销售老师和戴某在做销售培训的时候，主要侧重销售技巧。到2015年初赵某没有按时汇款给我，我抵押个人房产办理贷款用于偿还客户到期本金利息，我前后垫资有300万左右，后我找赵某能否先出一部分公司不动产用于周转资金，他回复说让我先等一等。11月我让律师核查房产证和他项权证的真实性，发现赵某提供给我的房产证及他项权证涉嫌造假。现在天成公司控制人赵某、骆某、赵某1都找不到了，天成锦琳公司上海分公司现在对外负债本金1.2亿元。投资款的真实用途，赵某对我说用于投资同江房地产项目和营口工业泵公司相关的中小企业。4.共同作案人李某的供述证实：我是2012年4月份招聘入职的天成锦琳公司任业务经理，2014年9月份离职。公司实际控制人是赵某和周军磊，法人周军磊，总经理倪某。直接领导我的是倪某，有事情都由倪某交代给我们，赵某、周军磊吩咐我的工作我也得听从。我在鹏润大厦负责一个销售团队，只负责我管理的团队建设，即招收新人、日常职员的管理、开展业务等，有20多名员工。公司总经理倪某，财务部负责人陈某，人事部负责人张某，业务部负责人是我，公司从业人员大约十几人。天成锦琳公司融资通过陌生电话拜访，介绍我们公司的投资理财产品，看他们是否有投资的意愿，如果有投资人来，就让投资人与倪某洽谈，谈妥就签订借款合同，投资期限为3个月、6个月、12个月，年收益率18%，融资来的钱都转入赵某的个人账户上。听说融资来的钱投资到黑龙江省同江市的房地产项目上了。我基本工资在每月4000元。5.共同作案人倪某供述：2012年我通过讲课认识了赵某，他觉得我工作能力强，2012年4月就聘用我做天成锦琳公司的销售经理，一个月后升任总经理，一直到2015年10月公司倒闭，我在公司主要是负责销售及销售部门的管理培训等工作。天成锦琳公司办公地在朝阳鹏润大厦，法定代表人周军磊，注册资本5860万元，股东为赵某、骆某（赵某母亲）、周军磊，公司经营：借贷、放贷理财等，赵某是公司的实际控制人。天成锦琳公司分支机构有：北京海淀分公司、西直门分部、丰台分部、数码大厦分部等；上海分公司以及哈尔滨分公司。赵某是天成锦琳公司的董事长及实际控制人，他负责包括所有天成锦琳公司的分公司及分部销售业绩、培训、定期开会；周军磊是天成锦琳公司的法定代表人兼财务，具体负责所有天成锦琳分公司及分部的财务情况，在天成锦琳公司的地位仅次于赵某，各个分支机构的财务都由周军磊具体负责。我是总经理，负责销售及销售部门的管理培训等工作。人事部负责人张某，财务部负责人陈某，风控部负责人王某1，网络部负责人杜某，销售部负责人是我本人，我下面有销售经理邢某、李某，二人再管下面的销售员。各个分部都有各个分部的负责人，各自独立找投资人投资，所有的销售情况都是分部直接跟周军磊和赵某对接，我不从各个分部拿提成，但当时赵某跟我说的是我要是培训的好，分部的业绩好，也会给我发一些奖金。培训分公司、分部的销售员、销售经理，固定每周一下午来鹏润大厦总部培训，培训两个小时，培训内容包括员工心态、公司文化、晋升机制、销售等等。2012年公司成立时，公司的业务是做一对一抵押贷款，因为匹配困难，干了4个月，公司亏损了。之后，赵某想让公司做理财投资，我当时表示反对，为了让我打消顾虑，赵某带着我和上海分公司的负责人等去牡丹江考察其父亲的项目。回来之后，公司开始对外销售理财产品，具体就是投资人个人给赵某借款，签订借款合同，并由天成锦琳公司作担保，后来又以赵某1在辽宁营口的泵业公司作担保向投资人借款，天成锦琳公司给不了客户钱，由天成泵业公司给客户兑付。客户投资10万元起投，周期是3个月至1年，年化利息12%至18%，投资人投资的金额越大，收益越高，每月付利息。公司销售先是由销售部的业务员随意打电话找客户，邀请投资人前来公司考察，投资人来公司后向投资人详细介绍公司的理财产品，同意投资就签订借款合同，支付投资款，随后每月25日向投资人支付利息。北京大概有150多人，涉及资金大概1个亿多元。我介绍投资人有刘某1等人。投资人的资金按照公司要求都转账打入赵某个人银行账户内，一个是工行账户，一个是中信银行，主要以工商银行为主。投资人资金据说一部分资金打入赵某投资的宿某的同江育才书香院房地产项目，是高利四分五月息放贷出去的；有一部分资金打入赵某营口的泵业公司，我不掌握资金的实际去向，资金的划转都由周军磊按照赵某的指示进行。邢某具体负责天成锦琳北苑分公司，当时邢某的名片上印着的是两个分公司，除了北苑分公司还有一个数码大厦分公司。赵某1是赵某的父亲，在天成锦琳公司没有具体职务，北京天成锦琳公司所有的担保都是由赵某1的营口天成泵业有限公司做的担保，平时也不来公司，从公司出事后赵某才来公司，赵某1写了很多承诺书，承诺投资人的投资款由赵某1偿还，但是后来也没还。营口天成锦琳有限公司由赵某1负责，财务情况由周军磊负责，总体运营管理是赵某负责，跟天成锦琳公司应该没有关系，这些分公司和分部都是独立运营的，独立找投资人投资。五常天成锦琳有限公司和天成锦琳公司的关系我不清楚，但公司的整体运营管理也是赵某，包括所有天成锦琳公司的分公司及分部管理，财务也是周军磊负责。我在公司是无底薪的，每月大概能有两三万左右的收入，多的时候四五万元，我总共在公司拿的提成大概有80万元左右。普通销售是千分之一的提成，经理拿万分之五提成，我拿不到万分之五的提成。销售部大概人员经常变动，大概能保持30人左右，员工的招聘都是人事部门负责。公司所有钱的事包括给投资人付息都是由周军磊负责，公司每月25日付息，直到2015年8月份因为资金断链就停止付息了。我在公司工作期间，公司一共找了约150多名客户，这些客户在我公司投资一亿多元。到2015年9月左右，公司资金链断裂，不能给投资人返利了，公司就倒闭了，赵某也跑了。6.共同作案人邢某供述及辨认笔录：2012年五六月份我通过倪某推荐到该公司做业务员，在鹏润大厦工作，2013年年初成立北苑分公司，我就到北苑分公司任经理，后负责北苑分公司、数码大厦分公司的销售业务工作，管理销售人员。赵某是天成锦琳公司实际经营人、最大领导，经营管理公司的一切事务，下面的员工很少能见到赵某，平时赵某也只给领导层的这几个人开会。周军磊是公司法定代表人及财务负责人，负责天成锦琳公司及其所有分公司的财务，公司收款、转款都是由周军磊负责掌控，周军磊由赵某直接领导，除了赵某以外周军磊是最大领导。倪某是公司总经理，负责业务，公司所有销售都是由倪某负责，包括负责各个分部培训、给各个分部下达销售目标，还有就是各个分部找的投资人，最后签合同都是到鹏润大厦找倪某。公司分为人事部、业务部、风控部、财务部、网络部。公司的经营为借贷、放贷理财、P2P等。销售部的负责人就是倪某，销售部下面分成若干个分公司，北苑分公司及数码大厦分公司负责人都是我。天成锦琳公司大概共有100来人。鹏润大厦一直都有销售人员，人数大概有20至30人，负责人是倪某跟李某。巴某2015年三四月份来的公司，天成锦琳公司CEO，由赵某直接指挥，负责管理经营公司的一切事务，也是倪某的直接领导；吕某是天成锦琳公司财务总监，跟巴某一起来的公司，是公司财务总监，负责财务和行政，吕某也是由赵某直接领导。公司出事后，赵某1才出现，承诺偿还天成锦琳公司债务，并和很多投资人签订了还款协议，但是钱一直也没有还。天成锦琳公司是以P2P的模式进行融资，由天成锦琳公司及分公司进行找客户融资，将融资款投入到赵某1经营的黑龙江的同江房地产项目上。我去考察过同江房地产项目，该项目真实存在。天成泵业公司是赵某1的，这个公司给天成锦琳公司做的担保。销售公司通过业务员随机拨打电话联系客户，承诺月息是1.5%，客户要是有意向就将客户约到公司来，然后由倪某跟客户谈，客户要是想投资就直接跟公司签借款合同，客户基本上都是转账投资，转账到赵某的两个账户。融资用途就是赵某帮助赵某1借钱，投入到黑龙江的同江房地产项目挣钱，但最后资金链断裂。聊天时听财务的陈某说公司给同江转过5000万。公司就是电话销售，我不直接做业务，我管理的业务员的业绩综合就是我的业绩，大概在1800万元左右。我不从数码大厦分公司拿提成，但大概给我发了3万多的奖金。公司有业务员佣金制度，开始执行过0.1%，到2015年3月以后，执行的是2%，业务经理的佣金是0.05%。经辨认，辨认出被告人周军磊就是天成锦琳公司法人、股东及财务负责人。7.共同作案人赵某的供述：天成锦琳公司是2012年5月份注册成立的，地址是北京市朝阳区，法人是周军磊，我和母亲骆某是股东，注册资金是5680万元，是找代办公司办的，经营范围主要是项目投资、资产管理、投资咨询等。天成锦琳公司法人周军磊、总经理。我在工行开的户，开完之后就给周军磊了，周军磊一直使用这个账户经营。营口天成工业泵制造有限公司是10多年前成立的，法定代表人是我父亲赵某1，地址在营口市，主要生产工业泵，给中石油做配套设备，我是股东。8.工商资料证实：北京天成锦琳投资有限公司（下文简称天成锦琳公司）于2012年5月28日成立，注册地及办公地为朝阳区鹏润大厦B座2203室，注册资本5680万元，股东为赵某（5280万元，经理）、骆某（300万元，监事）、周军磊（100万元，执行董事）。该公司有天成锦琳公司哈尔滨分公司（2014年12月18日成立，负责人尹某）、海淀投资管理分公司（2013年3月27日成立，负责人何某）、上海分公司（2012年9月25日成立，负责人张某2）及广州分公司（2013年12月12日成立，负责人李某1）。经营范围：投资咨询、资产管理、项目投资等。天成锦琳公司海淀投资管理分公司，负责人何某，营业场所海淀区，成立日期2013年3月27日，注销日期2015年8月20日。9.司法鉴定意见书证实：（1）北京各分公司及哈尔滨分公司投资情况审计。经对天成锦琳公司、赵某、周军磊、骆某、陈某1、赵某1等涉案银行账户及投资人提交的报案资料进行审计，北京各分公司及哈尔滨分公司共计200余人，上述人员报案陈述投资金额5.508亿元，提供协议显示的投资款共计7.1亿余元。其中，北京地区涉及报案投资人报案陈述金额1.3亿余元；黑龙江地区陈述投资金额704万元。天成锦琳公司、赵某、周军磊等银行账户与某集团宏安公司及宿某账户间往来款项：天成锦琳公司账户支付某集团宏安公司账户7000万元，返还3000万元；支付给宿某账户322.3224万元，无回款。与赵某1个人账户往来款情况：涉案账户支付赵某1账户7118万余元，收入1.2234亿余元。与营口工业泵公司：涉案账户支付该公司账户5506万余元，收入9618万余元。周军磊工行尾号2845、7488、1902、5937、8407账户以及尾号3345招行账户收支明细情况：收入2.0204亿余元，支付2.0207亿余元。具体：2013年3月至2014年12月收第三方上海富友支付7236万余元；支付报案事主2371万余元，收到334万余元；2010年至2015年9月收赵某6549万余元，支付8746万余元；2014年4月至2015年1月支付营口天成工业泵制造有限公司450万元，收到550万元；2013年12月至2015年7月收赵某538.19万元，支付223.35万元；2011年至2015年3月收骆某81.69万元，支付223.35万元；2012年5月至2014年11月支付李某63万余元，收到5.063万元；2014年8月支付宿某102.3224万元，收0元；2012年11月至2014年9月支付姚某262.5253万元，收到0元，等等。赵某银行交易明细显示：支付周军磊账户7618万元，收到周军磊8019万余元。（2）上海分公司投资情况审计。天成锦琳上海分公司与投资人签订的合同总金额2.7亿余元；投资人已结清合同（公司标注赎回）金额人民币1.4亿余元。投资人报案未兑付合同（已兑付合同，投资人未申报）金额1亿余元。募集资金去向包括：能确认的归还投资人利息及本金合计12021.57万元；富友平台直接支付赵某（含支付天成锦琳公司）8071.54万元；张某2、周某、戴某个人银行账户净支付赵某账户920.59万元；根据合同清单电子记录备注统计合同佣金支出1145.36万元；张某2提供的日常开销、员工工资明细、周某戴某提成及其他待定支出共计1582.50万元，等等。10.刑事判决书证实：倪某、邢某等人犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚的具体情况。11.受案登记表证实：事主李某二2015年10月28日16时33分报案称：天成锦琳公司以投资无忧理财计划并返还利息为由，与事主签订借款合同，使事主损失50万元人民币。12.到案经过及身份证明材料证实：2019年12月17日12时30分许，周军磊到平房派出所主动投案，接受公安机关调查。以及被告人周军磊身份情况。13.被告人周军磊供述：我知道自己被列为网上在逃人员，到公安机关投案自首。我和赵某是发小，2012年我和赵某通过公司管理培训课认识了倪某，当时赵某的父亲有一个典当行，提议成立一个做典当业务的公司天成锦琳公司，赵某为股东，我当法人，负责日常流水、开销等出账资金管理，倪某为总经理，负责其他所有事务。后成立公司的工商手续都是赵某去跑的，最后我在霄云路的工商所签字拿的手续。公司注册地及实际办公地在朝阳区，最初注册资本是500万元，股东有我、赵某、骆某。赵某是公司实际控制人。我是公司法人，负责管理财务；人事部负责人是一个张某3，财务部负责人陈某负责，还有一个出纳，风控部负责人是一个老太太。业务销售负责人是倪某，还有销售经理邢某，有十五六个人，不知道具体做什么，李某是倪某手下负责做业务的，属于主管业务的分区经理。公司成立时做抵押贷款业务。2013年我不想干了，让赵某把公司法人换了，赵某说找到合适的就把我替换掉。说每个月给我5000元，让我帮忙走走账，我没拒绝。电销部的员工给客户打电话，问客户有没有借款的意向，可以用房产抵押借款，如果客户感兴趣就到公司，倪某、邢某负责接待客户，然后与客户签订《借款合同》，约定客户需要借款的金额、房产抵押、借款利息1.5%及借款期限等等，去公证处做借款公证、房产抵押公证，去房管所做他项权利证，这一套流程下来，就可以给客户放款了，然后我负责给客户打钱，借款资金来自赵某父子，后面如何付利息就是倪某和邢某负责了。我是公司法人兼出纳，2012年公司成立后至2013年6月我负责日常公司资金转出工作，由我本人的招商银行卡内转出的钱，用于公司日常开销，包括水电费、房租、日常采购、员工工资、客户借款，客户借款大概五六笔，大概2200万。2013年以后我除了要付公司办公的日常开销包括水电费、房租、日常采购、员工工资、客户借款等费用，2013年上半年公司的公户放款4500万元给某集团，是我办理的，由公司的渤海银行账户支出去的，这个账户平时由我使用，2014年七八月份之后交给一个叫巴某的人管理，公司第二个公户是公司发工资使用的，平时由财务使用。赵某每个月还会给我招行银行卡转100万至200万元，同时通过QQ邮件发给我一个表格，包括人名、开户行、手机号、账户名称和账号、转账金额，表格内有100至130人，让我给这些人转账，一直到2015年年初。转账钱款来源于赵某或其父亲赵某1工商银行卡。员工工资是财务陈某直接给我工资金额，我把总数报给赵某，赵某再给我转账，我在家里网银上操作给员工转账。鹏润大厦的房租，每月20万左右。2013年6月赵某让我到同江考察一个房地产项目，和项目方公司黑龙江省某集团老板宿某接洽，我没去，是赵某1跟项目方谈的，后来赵某决定和该项目合作，我母亲姚某是该项目的监管会计。合作方式是该项目宿某以建好的房屋为抵押，由我公司出资4500万元投资，建设完成后卖房归还本金及利息。这钱是公司的公户转到黑龙江省某集团的公户里，钱没还。赵某在大湖公馆有一套住房，首都机场附近有一套别墅。公司的投资理财项目我开始不知道，2015年公司无法兑付投资人的投资款我才知道。我只参加过公司2013年的年会。公司的法人和我的人名章都是赵某在使用。上述证据，经当庭举证、质证，本院认证如下：1.关于证据1至证据12的认定，经查，该部分证据内容客观，来源合法，经当庭举证、质证，能够互相印证一致证实上述本院经审理查明事实，对能够互相印证且与本院审理查明事实相关部分，本院均予以确认。2.关于证据13即被告人周军磊供述的认定。关于周军磊所提“不知道公司销售理财产品的事，2013年6月已离开公司”的供述及相关辩解，经查，在案有工商资料、证人陈某、何某的证言、共同作案人倪某、邢某、李某、赵某等人供述一致证实，周军磊为天成锦琳公司法人、股东，在非法集资期间为公司财务负责人，负责募集资金支出等财务工作，在案的审计报告证实2012年至2015年9月周军磊名下多个银行账户有大额收支募集资金的情形，亦能够予以印证，综上，本院对被告人周军磊的上述供述及辩解均不予采信。对周军磊供述中与本院审理查明事实相关且能与上述本院确认证据印证一致的部分，本院予以确认。另，公诉机关指控的被告人周军磊参与吸收张某1等人资金共计5.6亿余元的事实，仅向法庭提供了审计报告，经查，审计报告仅能证实上述个人与赵某等名下银行账户存在大量资金往来，在案证据尚不足以证实被告人周军磊参与了该部分资金的募集，因此，本院对公诉机关指控周军磊参与上述资金募集的事实不予确认。本院认为，被告人周军磊伙同他人，面向社会公开吸收公众存款，数额巨大，其行为破坏了金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪。北京市朝阳区人民检察院指控周军磊犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立；但指控周军磊参与非法吸收的部分资金证据不足，本院不予支持。在共同犯罪中，周军磊为集资公司法人、股东，且负责公司财务，负责支配募集的资金，在共同犯罪中起主要作用，为主犯，对其辩护人所提其系从犯的辩护意见不予采纳。鉴于周军磊能自行投案，归案后如实供述部分所犯罪行，故本院对其所犯罪行酌予从轻处罚。其辩护人所提相关辩护意见，本院酌予采纳；但所提周军磊有自首情节的辩护意见，经查，周军磊确有主动投案情节，但投案后未能如实供述所犯主要罪行，不符合自首的条件，因此，本院对该项辩护意见不予采纳。依法责令周军磊退赔各集资参与人的经济损失。综上，根据被告人周军磊犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条及第三条之规定，判决如下：一、被告人周军磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，罚金人民币四十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月17日起至2027年12月16日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。二、责令被告人周军磊退赔各集资参与人的经济损失【发还清单另附】。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  辛祖国审判员  刘 欢审判员  丁 旭二〇二〇年六月二十三日书记员  王雨晴