甘肃省兰州市七里河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘0103刑初259号公诉机关兰州市七里河区人民检察院。被告人魏某某，男，1965年12月24日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地甘肃省兰州市城关区。2019年11月15日因涉嫌犯诈骗罪被依法刑事拘留，同年11月29日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。指定辩护人王惠琴、张明琪，兰州长海律师事务所律师。兰州市七里河区人民检察院以七检公诉刑诉（2020）189号起诉书指控被告人魏某某涉嫌犯诈骗罪，于2020年5月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市七里河区人民检察院指派检察员原海兰出庭支持公诉，被告人魏某某及指定辩护人王惠琴到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1.2018年6月，被告人魏某某通过朋友介绍与被害人张某谈对象，其谎称自己在工商银行上班，骗取张某信任后，以帮助其“办理房屋过户手续”、“投钱放贷”为由，诈骗张某现金130000元。作案后，所得赃款全部挥霍。2.2018年9月，被告人魏某某谎称自己在工商银行上班，骗取被害人王某1信任后，以“借款并支付高额利息”为由，诈骗王某1现金20000元。作案后，归还王某110000元，其余赃款挥霍。3.2019年1月，被告人魏某某谎称自己在工商银行上班，有能力帮助被害人王某2的儿子办工作，骗取王某2信任后，以“办理工作需要打点”为由，诈骗王某2现金56000元。作案后，归还王某25000元，其余赃款挥霍。对指控的上述事实，公诉机关当庭出示了相关证据以支持其指控罪行，并认为，魏某某以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。综上，提请本院依法惩处并提交了相应的证据。庭审中，被告人魏某某对指控的犯罪事实无异议并当庭自愿认罪。辩护人提出以下辩护意见：1.公诉机关指控的第一起、第三起诈骗罪没有异议，但认为第二起系高利息民间借贷，被告人并没有编造理由或虚构事实，也没有利用银行工作人员身份骗取钱财，故依法不能构成；2.被告人存在以下从轻情节：被告人归案后如实供述其犯罪事实，认罪伏法，可以从宽处理；被告人系初犯，且案发后已退还部分损失，挽回了被害人损失，降低了社会危害性。故恳请对被告人从宽处理。经审理查明，1.2018年6月，被告人魏某某通过朋友介绍与被害人张某谈对象，其谎称自己在工商银行上班，骗取张某信任后，以帮助其“办理房屋过户手续”、“投钱放贷”为由，诈骗张某现金13万元。作案后，所得赃款全部挥霍。2.2018年9月，被告人魏某某谎称自己在工商银行上班，骗取被害人王某1信任后，以“借款并支付高额利息”为由，诈骗王某1现金2万元。作案后，归还王某11万元，其余赃款挥霍，王某1索要未果遂报案至公安局。3.2019年1月，被告人魏某某谎称自己在工商银行上班，有能力帮助被害人王某2的儿子办工作，骗取王某2信任后，以“办理工作需要打点”为由，诈骗王某2现金56000元。案发后，归还王某25000元，其余赃款挥霍。综上，被告人魏某某诈骗金额合计196000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.发、破案经过。证实被告人魏某某涉嫌犯诈骗罪一案，由被害人王某2、张某、王某1于2019年7月10日举报至兰州市公安局七里河分局。经该局审查，于次日立案侦查。2019年11月15日公安民警在兰州市七里河区西津东路马安军辣子牛肉面门口抓获被告人魏某某。2.张浩谨及王某1提供借条。证实魏某某向二被害人出具借条，内容载明其于2018年11月1日借张某14000元、2019年1月7日借张某140000元，2018年9月28日借王某120000元。3.张浩谨名下银行交易明细。证实张浩谨于2018年10月24日取款30000元、2018年11月1日取款5000元、5000元、2019年2月2日取款10000元、2019年3月7日取款5000元。共计55000元。于2019年1月7日取款70000元、5000元、5000元。共计80000元。4.被告人魏某某基本情况及人口信息，证实被告人魏某某系完全刑事责任能力人。5.辨认笔录及照片。证实魏某某对张某、王某2、王某1进行了辨认。王某2、张某、王某1均对魏某某进行了辨认。6.证人魏某证言。证实魏某某是我弟弟，魏某某之前在兰炼三叶公司上班，担任电焊工。他和前妻离婚以后就不好好上班，被兰炼三叶公司开除了。之后就没有正式工作，一直在打工，他没有给我们兄妹说过在工商银行上班。魏某某自从被开除之后就没有了固定的生活来源，生活应该很窘迫，2011年魏某某之前在城关区的房子拆迁，当时签了拆迁协议，但是新房子到现在还没有盖。7.被害人王某2陈述。证实2017年我认识了魏某某，后来慢慢熟了。他说他在工商银行上班，我见过他穿银行制服。2019年1月份我和魏某某聊天时说起了我儿子工作的事情，魏某某说他的兄弟在兰州卷烟厂当董事长，正好兰州卷烟厂在招职工子弟20名，他可以帮我解决我儿子到兰州卷烟厂工作的事情，但是需要花些钱，我先后共给魏某某56000元，之后我再没见过魏某某，打电话他也不接，发短信他说要还我钱，但一直没有还，我没有办法就来报案了，在公安局立案后十几天魏某某返还现金5000元。8.被害人张某陈述。证实2018年6月我通过朋友介绍认识了魏某某并与之确立了恋爱关系，大概8月我需要将我婆婆在兰州市七里河区火星街的房子过户到我名下，魏某某说他在国资委认识吴金萍（音）可以办理房产过户手续，一共需要80000元，2018年10月24日我在兰州市七里河区敦煌路建设银行取了30000元现金给了他。又过了半个月左右魏某某给我说他是兰州市永昌路工商银行主要负责放贷款的工作人员，第二天我在兰州市七里河区敦煌路建设银行取了10000元钱当场给魏某某，他给我打了一张14000元的借条，到12月份上旬魏某某又给我说现在有一个人急需要用钱，他现在没钱，这笔生意由我来挣，给这个人8万元4个月以后魏某某就会给我10万元，2019年1月7日我在兰州市七里河区火星街浦发银行取了8万元给魏某某，他给我打了一张14万元的借条，2019年2月左右魏某某给我说他没钱，先和我借1万元钱，我还是取了1万元的现金就给他了，然后又过了一个月左右魏某某还是给我说他手头紧让我再借给他5000元钱，我还是取了5000元现金给魏某某了，一直到现在钱也没还，房子也没有过户，现在人也找不见了，我就来报案了。9.被害人王某1的陈述。证实2015年的时候我认识魏某某，他自称在兰州市城关区家工商银行（具体位于哪个地方他没有说）上班，平时负责贷款的业务，他经常穿工商银行工作人员的服装，我也就相信了。2018年9月28日我在兰木家属院院子里给付魏某某现金2万元，魏某某给我说借2万元可以给2000元的利息，并且给我写了个28000元的借条。2019年2月28日，他到我家给我5个月的利息1万元，说本金他等两个月后再给我。到2019年6月份的时候他的电话再也打不通了，微信也把我拉黑了，我感觉被骗了，遂来报案。10.被告人供述及辩解。证实2017年我和张某通过王某1认识，于2018年7月份确立恋爱关系，后张某要将她婆婆在兰州市七里河区火星街国资委家园的房子过到她的名下，让我帮忙找人过户一下，我找房管交易中心的同学吴金萍问了一下，吴金萍说张某的这个情况没有办法办过户。后我又咨询房管交易中心里的人，这个人不是正式的工作人员，他告诉我说这个可以办，但是需要8、9万元，我就把情况告诉了张某，并告诉张某办过户手续的钱我帮她掏一半，后来张某在曦华源门口的一个建设银行取了3万元现金给了我，我拿上钱后也没有去给她办过户的事情。后我骗张某说自己在放高利贷，张某给我4万元现金让我帮她放高利贷，我没有给她放高利贷，钱后来我和张某花掉了。事情的经过就是这样。我于2018年11月1日、2019年1月7日给张某写了借条，内容分别是借了张某1.4万元和14万元，因为我拿了她的钱又还不了，只好用借条拖时间。办理房产过户张某给了我1万元，后来张某问我要钱，我给她写了1.4万元的借条，答应给她4000元利息。后来我给她办房产过户拿了3万元，给她放高利贷拿了4万元，总共给张某连本代利算了14万元，所以写了14万元的条子。2018年6月份的时候，我和张某交往期间开销大，我自己又没有经济来源。到2018年国庆节前我向王某1借2万元，当时怕她不借给我，就骗她借2万元，每个月给她2000元的利息，用四个月之后连本带利还2.8万元，王某1同意并在兰州市七里河区一毛厂家属院内给了我2万元现金，我就给他写了一张借条。我拿上钱之后就用于和张某日常开销。到五个月之后我给了王某11万元的利息，2万元本金过一段时间再还她。当时她还给了我1000元。后来他的2万元我也一直没有还给她。2019年1月份王某2和我打麻将时聊起了他儿子工作的事情，当时因为自己生活拮据，就骗王某2说我认识兰州卷烟厂的董事长，以安排他儿子到卷烟厂工作为由骗了他56000元钱，大概在8月份的时候我还了5000元钱。骗的钱去苏州玩、平时生活开销全部花完了。在庭审中，被告人对起诉书指控的三起犯罪事实及犯罪金额均无异议。上列证据，经当庭质证、认证，本院予以确认。本院认为，被告人魏某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法追究其刑事责任。辩护人辩称第二起系高利息民间借贷，被告人并没有编造理由或虚构事实，也没有利用银行工作人员身份骗取钱财，不构成诈骗的意见，经查，卷内有证人证言、被害人陈述、借条及被告人供述均能证明被告人自称在工商银行负责贷款业务，且经常穿着银行工作人员服装，在没有偿还能力的情况下，以高息为诱饵，骗取被害人王某1钱财，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对该意见不予采纳。辩护人辩称被告人系初犯、庭审中如实供述其犯罪事实，且案发后已退还部分损失，恳请对被告人从宽处理的意见与事实相符，予以采纳，对被告人可酌情从轻处罚。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人魏某某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金5000元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月15日起至2025年2月14日止,罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）二、赃款191000元继续追缴并发还各被害人（发还被害人张某13万元、王某11万元、王某251000元）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  王 昭审 判 员  罗利芳人民陪审员  刘艳光二〇二〇年六月十七日书 记 员  路 瑜