福建省屏南县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0923刑初19号 公诉机关屏南县人民检察院。 被告人章钰美，女，1973年8月18日出生于福建省屏南县，汉族，中专文化，下岗职工，住屏南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月21日被刑事拘留，同年8月27日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 屏南县人民检察院以屏检公刑诉〔2020〕9号起诉书指控被告人章钰美犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员甘怀清、检察官助理罗贺文出庭支持公诉。被告人章钰美到庭参加了诉讼。审理期间，因受新冠疫情影响，本院决定中止审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年至2015年间，被告人章钰美未经许可组织或者参加他人组织的民间标会非法吸收公众存款。期间，被告人章钰美还向他人借款，并承诺还本付息，后因资金链断裂发生倒会无法偿还钱款。被告人章钰美的行为共造成36名集资参与人直接经济损失共计人民币4336284元。经审计，被告人章钰美利用民间标会吸收公众存款26153000元，吸收公众存款对象户数592人次。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言及会单；被告人章钰美的供述和辩解；专项审计报告、银行存款明细、侦破报告、户籍证明等证据。 公诉机关认为，被告人章钰美利用民间标会非法吸收公众存款，数额达26153000元，对象户数达592人次，造成存款人直接经济损失4336284元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人章钰美有坦白情节，且认罪认罚，可依法从宽处理，建议对被告人章钰美判处有期徒刑四年九个月至五年六个月，并处罚金。 被告人章钰美对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2012年至2015年间，被告人章钰美未经许可组织押金及每月会额为500元至5000元不等的向上民间标会26场，并参与他人组织的民间标会。后因资金链断裂发生倒会无法归还会款，给36名集资参与人造成直接经济损失3596284元，其中造成各集资参与人损失为苏某43000元、薛某49900元、周某120000元、张某156000元、林某186940元、张某844000元、王某827000元、魏某44000元、彭某81068元、周某280000元、肖某650000元、杨某43200元、周某322000元、黄某55690元、韩某126500元、韩某230000元、陆某157280元、李某49900元、余某165000元、张某739000元、张某330000元、徐某370500元、陈某230000元、何某35000元、陆则娇53950元、谢某66696元、卓某167000元、韦某3367000元、林某388720元、余某282900元、韦某2210000元、姚某50000元、兰某150640元、包某8160000元、张某4124800元、张某5180000元、郑某126800元、包某931800元。此外，被告人章钰美还向黄某、韦某2、陈某分别吸收资金40000元、100000元、600000元，并承诺还本付息，后因倒会无法归还。经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，被告人章钰美非法吸收公众存款数额达26153000元，对象户数达592人次。 2019年7月19日，被告人章钰美在河北省邢台市巨鹿县门口南侧“足行天下”足疗店被巨鹿派出所民警抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的证人苏某、薛某、周某1、张某1、林某1、丁某、韦某1、魏某、彭某、周某2、林某2、杨某、周某3、黄某、韩某1、韩某2、吴某、李某、余某1、张某2、张某3、郑某、包某9、韦某2、徐某、陈某、何某、谢某、卓某、韦某3、林某3、余某2、姚某、兰某、包某8、张某4、张某5、陆某的证言及会单、借条；被告人章钰美的供述和辩解；专项审计报告；各银行账户明细、屏南县不动产登记中心不动产登记查询证明、屏南县人民法院拍卖成交确认书、执行财产分配方案、民事判决书；抓获经过、侦破报告、查询违法犯罪记录情况说明、户籍证明、情况说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人章钰美违反国家金融管理法律规定，未经许可利用民间标会向社会公众吸收资金，非法吸收公众存款数额达26153000元，吸收存款对象户数达592人次，造成集资参与人直接经济损失达4336284元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人章钰美到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，且愿意接受处罚，依法可以从宽处理；被告人章钰美案发前已偿还部分款项，酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人章钰美犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币200000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月21日起至2024年9月20日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人章钰美退赔苏某损失43000元、薛某49900元、周某120000元、张某156000元、林某186940元、张某844000元、王某827000元、魏某44000元、彭某81068元、周某280000元、肖某650000元、杨某43200元、周某322000元、黄某95690元、韩某126500元、韩某230000元、陆某157280元、李某49900元、余某165000元、张某739000元、张某330000元、徐某370500元、陈某830000元、何某35000元、陆则娇53950元、谢某66696元、卓某167000元、韦某3367000元、林某388720元、余某282900元、韦某2310000元、姚某50000元、兰某150640元、包某8160000元、张某4124800元、张某5180000元、郑某126800元、包某931800元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  黄晓丹 人民陪审员  吴细玉 人民陪审员  苏悦屏 二〇二〇年六月二十四日 法官 助理  陆丽琪 书 记 员  潘芸燕 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。