上海市浦东新区人民法院民 事 裁 定 书（2020）沪0115民特195号申请人：申请人：义乌市金融控股有限公司,住所地浙江省义乌市贝村路XXX号总部经济园A1幢8楼。法定代表人：胡晓生，董事长。委托诉讼代理人：叶盛凯，浙江宁邦律师事务所律师。委托诉讼代理人：徐巍，浙江宁邦律师事务所律师。被申请人：义乌市创诚资产管理有限公司，住所地浙江省义乌市。法定代表人：王志伟，执行董事兼经理。申请人义乌市金融控股有限公司与被申请人义乌市创诚资产管理有限公司申请实现担保物权一案，本院于2020年6月1日立案后，依法适用特别程序，于2020年6月22日公开进行了听证。申请人义乌市金融控股有限公司的委托诉讼代理人叶盛凯、徐巍、被申请人义乌市创诚资产管理有限公司的法定代表人王志伟到庭参加听证。本案现已审查终结。申请人义乌市金融控股有限公司向本院提出实现担保物权的申请，请求：准许拍卖、变卖被申请人义乌市创诚资产管理有限公司持有的14,500,000股义乌华鼎锦纶股份有限公司(证券代码：601113)无限售流通股，申请人义乌市金融控股有限公司对变价后所得价款在借款本金人民币68,714,419.44元、利息5,993,424.36元、违约金6,033,459.63元(利息和违约金暂计算至申请日止，自申请日起至借款清偿完毕之日止，利息按年利率10%、违约金每年按欠款额的14%计算)、律师代理费50,000元之和的范围内优先受偿。审理中，申请人变更请求为：准许拍卖、变卖被申请人义乌市创诚资产管理有限公司持有的14,500,000股义乌华鼎锦纶股份有限公司(证券代码：601113)无限售流通股，申请人义乌市金融控股有限公司对变价后所得价款在借款本金68,569,947.99元、利息1,827,371.91元、违约金124,948.18元，以及自2019年9月7日起至实际清偿之日止的违约金(以68,569,947.99元为基数，按日万分之五计算)。事实和理由：2019年5月25日，申请人义乌市金融控股有限公司与借款人案外人三鼎控股集团有限公司、保证人案外人丁某1、丁某2、丁某3签订《借款合同》(编号：义乌金控借款001号)，约定申请人义乌市金融控股有限公司出借给三鼎控股集团有限公司人民币125,000,000元，借款期限最长不超过100日，自申请人义乌市金融控股有限公司向三鼎控股集团有限公司实际提供借款之日开始计算，其中借款本金不低于6,000万元部分的借款期限不超过30日，剩余借款本金不超过6,500万元部分的借款期限不超过100日；借款按年利率10%的标准计收利息，利息在归还借款本金时一并支付，利随本清。如三鼎控股集团有限公司逾期偿付借款本息的，每逾期一日，三鼎控股集团有限公司应按应付未付金额万分之五的标准向申请人义乌市金融控股有限公司支付违约金。申请人义乌市金融控股有限公司通过诉讼方式主张实现债权支出的费用(包括诉讼费、律师费、财产保全保证保险费、差旅费等)均由三鼎控股集团有限公司承担。同日，被申请人义乌市创诚资产管理有限公司与申请人义乌市金融控股有限公司签订了编号为义乌金控质押001号的《股票质押合同》，约定以其持有的1,450万股义乌华鼎锦纶股份有限公司(股票代码：601113)的股票及其派生权益为三鼎控股集团有限公司在义乌金控借款001号的《借款合同》项下的全部债务提供担保。质押担保范围包括但不限于三鼎控股集团有限公司根据《借款合同》的约定应向申请人义乌市金融控股有限公司偿付的借款本金、利息、违约金、损害赔偿金以及申请人义乌市金融控股有限公司实现债权的有关费用(包括但不限于诉讼费、律师费、财产保全保证保险费、差旅费等)。2019年5月28日，申请人与被申请人在中国证券登记结算有限公司办理了证券质押登记手续。申请人取得了证券质押登记证明，质押证券代码601113，质押证券简称“华鼎股份”，质押证券数量14,500,000股，证券类别“无限售流通股”。2019年5月29日，申请人义乌市金融控股有限公司依约向三鼎控股集团有限公司提供12,500万元借款。根据《借款合同》的约定，该借款本金中，不低于6,000万元部分的到期日为2019年6月28日，不超过6,500万元部分的到期日为2019年9月6日。2019年6月6日，三鼎控股集团有限公司向申请人义乌市金融控股有限公司归还部分借款本息56,563,385.34元，剩余借款本息至今仍未按时足额偿还，其行为已构成违约。申请人认为，被申请人为三鼎控股集团有限公司对申请人的债务提供质押担保，不违反法律法规的强制性规定。被申请人的质押担保经合法登记，申请人已取得有效的质押权。三鼎控股集团有限公司借款到期后仍未还款，已构成违约，三鼎控股集团有限公司应当继续履行还款义务并支付利息和违约金、承担申请人实现债权的费用。申请人有权以质押的股份拍卖、变卖所得优先清偿被申请人担保的三鼎控股集团有限公司对申请人的债务。为此，申请人依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百九十六条、之规定，向贵院提出实现担保物权申请。被申请人义乌市创诚资产管理有限公司称：对申请人提出的实现担保物权的申请事项没有异议，认为合同对违约金的利率约定过高。对借款人三鼎控股集团有限公司在2019年6月6日归还56,563,385.34元没有异议，其中归还本金56,430,052.01元、利息133,333.33元。对贷款本金3,569,947.99元部分，计算至2019年6月27日的利息为21,816.35元，计算至2019年9月6日的违约金124,948.18元，均没有异议。对于贷款本金6,500万元部分，计算至2019年9月6日的利息1,805,555.56元没有异议。申请人义乌市金融控股有限公司为证明其主张，提供以下证据：证据1、借款合同，证明申请人与三鼎控股集团有限公司签订借款125,000,000元的合同；证据2、收付款业务回单，证明申请人向三鼎控股集团有限公司支付借款125,000,000元；证据3、股票质押合同，证明被申请人为三鼎控股集团有限公司向申请人借款125,000,000元提供股票质押担保；证据4、证券质押登记证明，证明申请人的质押权登记成立；证据5、收付款业务回单，证明三鼎控股集团有限公司于2019年6月6日还款56,563,358.34元；证据6、法律服务委托合同书、税务发票、支付凭证，证明申请人支付律师费5万元。经质证，被申请人义乌市创诚资产管理有限公司对申请人提供的证据1-6的真实性均无异议，但认为违约金的利率约定过高。律师费在质押合同中有明确约定，对律师费的主张无异议。被申请人义乌市创诚资产管理有限公司未提供证据。经本院对申请人提供的证据进行审查，认为申请人的证据符合法律规定的证据条件，故本院将其作为定案的证据。又因申请人提供的证据与其陈述相互印证，被申请人亦对申请人陈述的事实不持异议，故本院对申请人所述事实予以确认。另查明，《股票质押合同》(编号：义乌金控质押001号)约定，为确保三鼎控股集团有限公司在主合同(即编号为义乌金控借款001号《借款合同》)项下的全部义务(债务)和责任得到切实履行，被申请人义乌市创诚资产管理有限公司自愿以其持有的1,450万股义务华鼎锦纶股份有限公司(股票代码：601113)股票及其派生权益(质押股票派生权益包括：因质押股票送股、公积金转增、拆分股权、配股等派生的股票；基于质押股票而产生的股息、红利等孳息；其他基于质押股票而产生的派生权益)为三鼎控股集团有限公司向申请人义乌市金融控股有限公司归还主合同项下的借款本息等提供无条件、不可撤销的质押担保；本合同的质押担保范围为主合同项下全部债务，包括但不限于三鼎控股集团有限公司根据《借款合同》的约定应向义乌市金融控股有限公司偿付的借款本金、利息、违约金、损害赔偿金以及义乌市金融控股有限公司实现债权的有关费用(包括但不限于诉讼费、律师费、财产保全保证保险费、差旅费等)等款项的权利(债权)；在本合同有效期内，三鼎控股集团有限公司不履行主合同项下到期债务，申请人义乌市金融控股有限公司有权处分质押权利。再查明，2019年6月6日，三鼎控股集团有限公司归还56,563,385.34元。审理中，申请人义乌市金融控股有限公司确认其中归还借款本金56,430,052.01元、利息133,333.33元。截至2019年9月6日，三鼎控股集团有限公司尚欠申请人借款本金68,569,947.99元，利息1,827,371.91元，违约金124,948.18元。本院认为，申请人义乌市金融控股有限公司与三鼎控股集团有限公司签订的《借款合同》，申请人义乌市金融控股有限公司与被申请人义乌市创诚资产管理有限公司签订的《股票质押合同》均系各方当事人的真实意思表示，且于法无悖，故依法成立有效，各方当事人均应恪守。申请人已按约发放借款，但三鼎控股集团有限公司未能按约履行到期债务，显属违约，故申请人有权根据《股票质押合同》的约定处分质权。现申请人与被申请人就质押担保的本金、利息金额不持异议，本院予以确认。关于违约金计算，有合同约定，且未违反法律规定，本院予以支持。申请人为实现担保物权支出律师费50,000元，该费用根据合同约定属于质押担保的范围，且金额亦符合律师收费的相关标准，故本院予以确认。综上，被申请人以其名下涉案股票对三鼎控股集团有限公司的债务提供质押担保，并已依法办理了质押登记，应承担相应的质押担保责任。据此，依照《中华人民共和国物权法》第二百一十九条第二款、第二百二十一条、第二百二十三条、第二百二十六条、《中华人民共和国担保法》第七十一条、第九十四条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百九十六条、第一百九十七条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百七十二条第一项的规定，裁定如下：一、申请人义乌市金融控股有限公司可于本裁定生效之日起申请拍卖、变卖被申请人义乌市创诚资产管理有限公司持有的义乌华鼎锦纶股份有限公司(证券代码：601113)1,450万股股票，拍卖、变卖该质押物所得价款优先清偿申请人义乌市金融控股有限公司的本金68,569,947.99元；二、申请人义乌市金融控股有限公司可于本裁定生效之日起申请拍卖、变卖被申请人义乌市创诚资产管理有限公司持有的义乌华鼎锦纶股份有限公司(证券代码：601113)1,450万股股票，拍卖、变卖该质押物所得价款优先清偿申请人义乌市金融控股有限公司利息1,827,371.91元、截至2019年9月6日的违约金124,948.18元和律师费50,000元，以及自2019年9月7日起至实际清偿之日止的违约金(以本金68,569,947.99元为基数，按日万分之五计算)。案件受理费148,585元，由被申请人义乌市创诚资产管理有限公司负担。申请人不服本裁定，应当在收到本裁定书之日起十五日内，向本院提出异议。审判长  陆剑平审判员  张巍巍审判员  丁娴静二〇二〇年六月二十九日书记员  王晓雷附：相关法律条文一、《中华人民共和国物权法》第二百一十九条……债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，质权人可以与出质人协议以质押财产折价，也可以就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿。……第二百二十一条质押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归出质人所有，不足部分由债务人清偿。第二百二十三条债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：（一）汇票、支票、本票；（二）债券、存款单；（三）仓单、提单；（四）可以转让的基金份额、股权；（五）可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；（六）应收账款；（七）法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。第二百二十六条以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。基金份额、股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。二、《中华人民共和国担保法》第七十一条债务履行期届满债务人履行债务的，或者出质人提前清偿所担保的债权的，质权人应当返还质物。债务履行期届满质权人未受清偿的，可以与出质人协议以质物折价，也可以依法拍卖、变卖质物。质物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归出质人所有，不足部分由债务人清偿。第九十四条抵押物、质物、留置物折价或者变卖，应当参照市场价格。三、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百九十六条申请实现担保物权，由担保物权人以及其他有权请求实现担保物权的人依照物权法等法律，向担保财产所在地或者担保物权登记地基层人民法院提出。第一百九十七条人民法院受理申请后，经审查，符合法律规定的，裁定拍卖、变卖担保财产，当事人依据该裁定可以向人民法院申请执行；不符合法律规定的，裁定驳回申请，当事人可以向人民法院提起诉讼。四、《最高人民法院关于适用的解释》第三百七十二条人民法院审查后，按下列情形分别处理：（一）当事人对实现担保物权无实质性争议且实现担保物权条件成就的，裁定准许拍卖、变卖担保财产；……