北京市海淀区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0108刑初221号公诉机关北京市海淀区人民检察院。被告人柏江，男，1985年12月29日出生，公民身份号码×××，土家族，硕士研究生文化，户籍所在地为北京市海淀区。因涉嫌犯盗窃罪，于2019年8月16日被羁押，同年9月18日被逮捕。现羁押在北京市海淀区看守所。辩护人刘志民，北京市京师律师事务所律师。北京市海淀区人民检察院以京海检二部科技刑诉[2019]265号起诉书指控被告人柏江犯盗窃罪，向本院提起公诉。本院于2020年1月10日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市海淀区人民检察院指派检察员纪敬玲出庭支持公诉，被告人柏江及其辩护人刘志民到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市海淀区人民检察院指控，2019年6月至7月间，被告人柏江在本市海淀区友谊路，趁被害人李某（男，32岁）不备之际，将被害人李某的建设银行卡与被告人柏江注册的微信号进行绑定，后陆续以微信转账、发群红包方式窃取被害人李某人民币106437．99元。2019年8月16日，被告人柏江到公安机关投案自首，其到案后如实供述了上述犯罪事实。涉案赃款现已退还被害人并取得谅解。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料，认为被告人柏江的行为已构成盗窃罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，对被告人柏江定罪处罚。被告人柏江对起诉书的指控罪名提出异议，辩称其主观上没有非法占有被害人钱款的故意。其辩护人发表的辩护意见为，被告人柏江系初犯，有自首情节，已经退赔被害人经济损失，提请法庭对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：被告人柏江与被害人李某（男，32岁）系同一宿舍的室友。2019年6月至7月间，被告人柏江在本市海淀区友谊路，使用其网购的电话卡注册昵称为×××的微信号，后将被害人李某的建设银行卡与其注册的微信号进行绑定，并分数次将被害人李某银行卡内人民币106437．99元转出。其中，被告人柏江将人民币106437．95元转至丁某的微信里、将人民币0．04元以微信红包的方式发出。2019年8月16日，被告人柏江经民警电话通知后到公安机关接受询问。后丁某将人民币106438元退至公安机关，公安机关发还被害人李某，被害人李某对被告人柏江表示谅解。针对上述事实，公诉人当庭宣读并出示了如下证据材料：1、被告人柏江的供述证实：2019年6月初的一天晚上，其发现室友李某在其不在宿舍时动其东西，其想报复李某就趁对方不在宿舍时去翻他的东西。其看到李某的手机放在桌子上就翻看李某的手机，想看看有没有什么秘密。李某的手机没有密码，其就翻看李某的微信，但没发现什么。过了两三天，李某又不在宿舍，手机就放在桌子上，其就又翻看李某的手机，想看看李某的微信支付信息，但李某的微信有手势密码进不去。其觉得李某手机没有密码还总放在宿舍就想动他的钱，接下来的几天，其总看到李某的手机放在那里但是人不在，觉得李某的安全意识太单薄就想通过李某手机上的验证码绑定其微信转走他的钱，让他提高安全意识。其在淘宝网上购买了三张电话卡，插入其旧的联想手机中注册一个微信号，昵称叫让子弹飞，微信号码：×××。其不想把钱放在自己这，也不能放在家人那，担心警察会查到其身上就想到丁某。丁某是其情人，知道其二人关系的人不多，其觉得这样警察就不会查到其身上，其又不想让丁某知道是其给她的钱。其之前跟丁某隐瞒了自己结婚的事情，后来和丁某坦白的时候主动承诺过给丁某10万元钱，其又骗丁某说自己不想过这种生活，想用这笔钱做为补偿，还有就是其曾经答应给丁某5000元钱买东西，其要把承诺丁某的105000元钱给她，然后从丁某的生活里消失，跟其妻子孩子过日子。其用之前的微信号找丁某要了付款码，用手机银行翻到之前和李某的转账记录并记录下他的银行卡号，趁李某不在的时候翻看李某手机上的验证码，将李某的建设银行卡绑定到其新注册的微信上，然后把李某手机上的验证码短信删了，还用李某的手机给建设银行发信息取消银行卡短信提醒，这样其在转走李某钱的时候，他就发现不了了。其随便加个群，在群里发了几个一分钱的红包，然后就开始扫丁某的付款码试着转钱，直到试到999元才不再需要验证码。其转了两天，大概转走9万多元钱就有点害怕担心警察找其，过了十多天，没有人发现这个事，也没人找其，其就在7月1日左右分多笔转走了7000多元钱，每次都转999元，最后一笔是10元，其大概一共转走105000元。为了防止警察找到其，其将偷钱用的手机和手机卡都扔在垃圾箱里，把在淘宝购买手机卡的记录删除了。2、被害人李某的陈述证实：2019年7月8日晚上，其用建设银行app交党费时发现卡内余额不足，因为刚刚发完工资，其感觉不对就报警。其去建设银行打印了流水，发现2019年6月18日至2019年6月20日，这三天被别人通过微信转账的方式转走109笔钱，共计99434．99元。2019年7月1日这一天被人通过微信转账的方式转走8笔，共计7003元，其一共损失106437．99元，这些操作都不是其本人进行的。其银行卡余额变动的短信提醒自2019年6月16日到期后没有办理，所以没有收到提醒。其微信昵称为小城故事，微信号：×××，其微信和建设银行卡已经于2016年6月26日解绑。其建设银行卡是在北京开的，卡号为：×××，从未丢失过，一直在宿舍抽屉锁着。其没发现手机微信被退出过，也没有给任何人转过账。微信交易账单上显示转账的微信号是×××，这个微信号不是其注册使用的，但是用其身份实名认证的。其与柏江没有矛盾，他之前炒过股，还跟其借过大概40万元钱买房，后来已经还给其了。3、证人丁某的证言及辨认笔录证实：其与柏江是在网上认识的，他说自己叫葛嘉，还是单身，在北京上班，做程序员类似的工作，后来其二人发展为男女朋友关系。2018年年中的时候，柏江说他已经结婚，其就与柏江分手了，后来柏江说他不和他妻子住在一起，其二人就又在一起了，柏江说他缺钱，其还借给柏江四五万元。2019年6月19日，柏江说要给其换一个包，其同意了，柏江让其把微信收款的二维码发过去，其就把收款二维码发给了柏江。柏江通过扫描其发给他的二维码用他自己的微信给其转了3笔钱，分别是3．19元、0．36元、0．36元，其收到钱后就被柏江拉黑了。2019年6月19日中午，其突然发现微信不断有二维码收款提示，其感觉是柏江给其打钱就给柏江打电话、发短信，问他怎么回事，柏江也不回其。2019年6月20日中午其手机微信还在不断收到二维码收款信息，其还是联系柏江，但柏江还是没回其。2019年6月22日，其从上海到北京找了柏江一圈也没找到他就找了一家宾馆给柏江发短信让柏江过来找其。当晚10点多，柏江来宾馆找其，其问柏江为什么给其转这么多钱，他说这就是其的钱，其什么都不要问什么都不要说，其问了他很多遍，柏江一直这样说，其说把钱给柏江，柏江说这是其的钱不用给他，其知道柏江不会说了就让他不要再给其转钱。2019年7月1日，柏江又通过微信二维码给其转了几笔钱，其又联系柏江，他没有回其，其就再也没管也没动这些钱。柏江通过扫描其收款码给其转款100多笔，一共106437．95元，转款的微信昵称是*飞。其不知道这些钱款来源，当时以为柏江是想给其这些钱后跟其断绝关系。经依法辨认，其辨认出被告人柏江。4、银行账户交易明细、微信支付交易明细证明证实：2019年6月18日，被害人李某账号为×××银行卡以微信红包的方式转出人民币0．04元；2019年6月19日，以微信转账方式转出人民币49999．95元；2019年6月20日，以微信转账方式转出人民币49435元；2019年7月1日，以微信转账方式转出人民币7003元；涉案钱款被昵称为“×××”的微信号转至昵称为“晨星”的微信里，丁某的微信收到昵称为“*飞”转来上述钱款的情况。公诉人还当庭宣读并出示了由公安机关在侦查过程中调取的扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，照片，谅解书，受案登记表，到案经过，身份证明等证据材料。经当庭质证，被告人柏江及其辩护人对控方上述证据没有提出异议。法庭认为，公诉机关提交的证据形式及来源合法，内容客观、真实，对其证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人柏江冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。北京市海淀区人民检察院指控被告人柏江犯罪的事实清楚，证据确凿，但指控罪名有误，本院依法予以更正。关于本案的定性问题，经查，微信支付以绑定银行卡的快捷支付为基础，持卡人使用本人信用卡的账号、密码、手机验证码等信息资料完成对微信转账的原始授权后，用户只要输入微信的支付密码，银行卡就会基于与微信的绑定协议完成支付。在本案中，造成被害人财产损失的直接原因是被告人柏江私自创设被害人的信用卡对其注册的微信号的转账授权，被害人李某的银行卡号与手机上收到的验证码不仅是创设上述授权的有效信息，更是用来验证绑定微信的操作是否为持卡人本人进行的关键数据，被告人柏江通过非法获取上述信息资料的方式，假冒持卡人本人完成了转账授权，其行为直接与信用卡相关联，不仅侵犯了公私财产所有权，还侵犯了国家对信用卡的管理制度，应以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人柏江曾在公安机关明确供认过承诺给丁某购买物品并给对方钱款，丁某亦能证明被告人柏江索要微信收款二维码时称要购物相送，后被告人柏江通过微信转账的方式将原为被害人占有的钱款转为丁某占有，并在丁某表示返还时明确拒绝，其行为具有明显的非法占有目的。被告人柏江虽然自动投案，但其到案后并未如实供述自己的罪行，依法不能认定具有自首情节。综上，对于控辩双方上述意见，本院不予采纳。鉴于本案涉案钱款已经发还被害人，被害人对被告人柏江表示谅解，本院对其酌予从轻处罚。辩护人提出适用缓刑的意见，无事实和法律依据，本院不予采纳，其余部分相关辩护意见，本院酌予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十三条第一款之规定，判决如下：被告人柏江犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月16日起至2025年2月15日止。罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张小平人民陪审员  于景艳人民陪审员  张汉勇二〇二〇年六月二十九日书 记 员  杜 鹃