安徽省淮南市田家庵区人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）皖0403民初4256号 原告：孙园园，女，1979年8月2日出生，汉族，安徽省淮南市人，住安徽省淮南市田家庵区。 委托诉讼代理人：王晓兵，安徽安铎律师事务所律师。 委托诉讼代理人：李换，安徽安铎律师事务所实习律师。 被告：徐邹，男，1987年6月7日出生，汉族，安徽省淮南市人，住安徽省淮南市。 原告孙园园与被告徐邹民间借贷纠纷一案，本院于2019年7月23日立案后，依法适用普通程序，于2019年9月18日公开开庭进行了审理。原告孙园园及其委托诉讼代理人王晓兵、李换，被告徐邹到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告孙园园向本院提出诉讼请求：1、判令被告一次性偿还原告借款本金100000元；2、判令被告偿还原告逾期利息19500元（月利息为0.5%，暂计算至起诉之日即2019年7月10号，共39个月），并支付至付清本息时止。以上合计119500元；3、本案诉讼费由被告承担。事实和理由：被告因财务紧张，自2015年4月10日从原告处借得现金100000元，被告向原告出具借条一份，约定借款期限一年，并在借条上约定被告愿意用自家的自建房作为抵押。后借款到期后，原告向被告多次催要借款，被告一直拒绝履行还款义务。原告已于2018年向田家庵区人民法院提起诉讼，经田家庵区人民法院诉前调解，一直未达成调解协议。为维护原告合法权益，特向法院提起诉讼，望判如所请。 被告徐邹辩称，我没有从孙园园手里拿过100000元钱，我是从徐兵手里拿的钱，第一次拿了50000元，拿到手里35000元，利息按5个月6分利息，第二次拿了40000元，4分利息三个月，去了4800元，实际拿到手34000元。只拿这两次，中途我还了利息。2015年8月13日还4800元，2015年9月7日还15000元（50000元借款利息），2015年12月6日还4800元（40000元借款的利息），2016年4月8日还15000元（50000元的利息），2016年7月还4800元（40000元的利息），2019年9月还15000元（50000元的利息），我一共还63400元。我和孙园园总共见面三次。 原、被告双方围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织双方当事人进行了举证。对原告提供的孙园园的身份证复印件、被告提供的徐邹身份证复印件，因原、被告双方均无异议，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下： 一、原告孙园园提交的证据： 1、借条原件一份；证明：被告徐邹向原告孙园园借款数额、时间、和还款期限。被告质证意见：真实性无异议，借条是我签字，但是我不是从孙园园手里拿到的钱。本院认证意见：对该份证据的真实性予以确认。 2、通话记录光盘一份；证明：被告收到100000元，并同意还款，被告知道出借人并非徐某。被告质证意见：真实性无异议，这些话是我说的。本院认证意见：对该份证据的真实性予以确认。 3、证人徐某的证人证言；证明：1.原告与证人是朋友关系也是合伙关系，证人与被告是亲戚关系，原告同意借款的原因是因为与证人的关系；2.原告已经将款项通过证人交给被告，被告在收到款项后，向原告打借条，充分说明了，原、被告之间的民间借贷关系已经成立的事实；3.款项出借后，被告没有还款，经多次催要，一直未还款。被告质证意见：1、我和证人不是亲戚，我们仅仅是同姓；2、我没有从证人手里拿过100000元，只拿到69000元，还是分两次拿的，是在加油站拿到的钱。本院认证意见：因徐某与原告具有利害关系，且该组证言与被告所述分歧较大，原告亦未提供其他证据予以佐证证明，故本院对该组证人证言依法不予确认。 二、被告徐邹提交的证据： 照片一组；证明：原告催款在我家门口涂画。原告质证意见：真实性无异议，关联性有异议；不能证明是我们去画的，不是我们做的。本院认证意见：对该份证据的真实性予以确认。 根据上述认定的证据及庭审中当事人的相关陈述，本案审理查明的事实为： 孙园园与徐某系合伙关系，徐某与徐邹系同村、同姓关系。徐兵与徐某系同一人。2015年4月10日，被告徐邹向原告孙园园出具借条一份，内容为：“本人因财务紧张，特向孙园园借到现金人民币拾万元整。（小写100000元整）借款期限自2015年4月10日至2016年4月10日（共12个月）并自愿将自建房做抵房。借款人：徐邹身份证：3401211987××××××××住址：安徽省淮南市田家庵区联系电话：157××××5334”。后原、被告双方因借款本息的偿还等问题发生纠纷，且无法达成一致意见，2019年7月23日，原告孙园园起诉至本院，要求：1、判令被告一次性偿还原告借款本金100000元；2、判令被告偿还原告逾期利息19500元（月利息为0.5%，暂计算至起诉之日即2019年7月10号，共39个月），并支付至付清本息时止。以上合计119500元；3、本案诉讼费由被告承担。 根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”以及法〔2018〕215号《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》第二条规定：“人民法院在审理民间借贷纠纷案件中，要切实提高对‘套路贷’诈骗等犯罪行为的警觉，加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别，发现涉嫌违法犯罪线索、材料的，要及时按照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》和《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》依法处理。民间借贷行为本身涉及违法犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关，切实防范犯罪分子将非法行为合法化，利用民事判决堂而皇之侵占被害人财产”。本案中，原、被告双方在借款发生时未见面、只通过中间人徐某交接，且对于借款数额、利息的约定等三人各执一词。庭审中，原告诉称“2015年3月底，通过徐某一次性交付被告现金100000元，没有提前扣除利息。当时借款时未约定利息，后来补借条时口头约定1分利息”，但被告徐邹辩称“2015年4月10日借款50000元，实际拿到手35000元，利息按5个月6分利计算；2015年6月14日借款40000元，实际拿到手34000元，利息按三个月4分利计算。2017年补条子的时候，名字从徐某换成了孙园园，另两张借条当场销毁”，且提供一张自建房被喷涂“徐邹欠钱还钱”字样的照片以证明原告为催款在被告家门口进行涂画。结合法发［2018］1号《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》对“黑恶势力”“软暴力”的行为界定，本院认为，本案原告孙园园的借款涉嫌“头里跑”、非法高利放贷、暴力讨债等“套路贷”现象。为依法保护当事人合法权益，从严打击“套路贷”“虚假诉讼”“职业放贷”等违法犯罪行为，2019年9月26日，本院已依法将本案线索、材料移送至公安机关处理。综上所述，依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十六条，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、第十二条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项之规定，裁定如下： 驳回原告孙园园的起诉。 案件受理费2690元，依法予以退还。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于安徽省淮南市中级人民法院。 审 判 长  卢 红 人民陪审员  马莉莉 人民陪审员  王桂兰 二〇二〇年六月二十九日 书 记 员  范化诚 附本案相关法律条文： 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第十六条原告仅依据借据、收据、欠条等债权凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩已经偿还借款，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。 被告抗辩借贷行为尚未实际发生并能作出合理说明，人民法院应当结合借贷金额、款项交付、当事人的经济能力、当地或者当事人之间的交易方式、交易习惯、当事人财产变动情况以及证人证言等事实和因素，综合判断查证借贷事实是否发生。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 第十二条人民法院已立案审理的经济纠纷案件，公安机关或检察机关认为有经济犯罪嫌疑，并说明理由附有关材料函告受理该案的人民法院的，有关人民法院应当认真审查。经过审查，认为确有经济犯罪嫌疑的，应当将案件移送公安机关或检察机关，并书面通知当事人，退还案件受理费；如认为确属经济纠纷案件的，应当依法继续审理，并将结果函告有关公安机关或检察机关。 《最高人民法院关于适用的解释》 第九十条当事人对证据提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。 在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。 《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》法〔2018〕215号 第二条严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为。人民法院在审理民间借贷纠纷案件中，要切实提高对“套路贷”诈骗等犯罪行为的警觉，加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别，发现涉嫌违法犯罪线索、材料的，要及时按照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》和《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》依法处理。民间借贷行为本身涉及违法犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关，切实防范犯罪分子将非法行为合法化，利用民事判决堂而皇之侵占被害人财产。刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的，人民法院对已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决，应当及时通过审判监督程序予以纠正。 《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》法发[2018]1号 第二条第九项黑社会性质组织实施的违法犯罪活动包括非暴力性的违法犯罪活动，但暴力或以暴力向威胁始终是和社会性质组织实施违法犯罪活动的基本手段，并随时可能付诸实施。暴力、威胁色彩虽不明显，但实际是以组织的势力、影响和犯界能力为依托，以暴力威胁的现实可能性为基础，足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制或者足以影响、限制人身自由、危机人身财产安全或者影响正常生产、工作、生活的手段，属于《刑法》第二百九十四条第五款第（三）项中的“其他手段”，包括但不限于所谓的“谈判”“协商”“调解”以及滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。