黑龙江省桦南县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0822刑初177号公诉机关黑龙江省桦南县人民检察院。被告人曹倩，女，1986年6月25日出生于黑龙江省桦南县，汉族，大专文化，系黑龙江省桦南县园林管理处职工，住黑龙江省桦南县。2019年6月4日因涉嫌诈骗被桦南县公安局刑事拘留，同年6月18日被批准逮捕。现羁押于佳木斯市看守所。辩护人李柏玉，黑龙江龙远东律师事务所律师。黑龙江省桦南县人民检察院以黑桦南检诉刑诉[2019]175号起诉书，指控被告人曹倩犯诈骗罪，于2019年10月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年1月10日、2020年6月15日两次公开开庭审理了本案。黑龙江省桦南县人民检察院指派检察员马东平出庭支持公诉，被告人曹倩、辩护人李柏玉到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省桦南县人民检察院指控，1．2017年7月,被告人曹倩找到被害人赵某1，让其用本人身份信息在“达飞云贷”公司贷款,放款后把贷款钱借给曹倩使用,赵某1表示同意。后赵某1与曹倩到“达飞云贷”公司办理贷款。2017年8月2日,曹倩在赵某1不知情的情况下,用赵某1身份信息在“达飞云贷”手机APP商城分10期购买3部苹果7手机,约定该手机每期还款1800元,总计还款18000元,曹倩对该手机共还款6期,之后不再为赵某1还款,贷款产生逾期总计7200元人民币。所骗赃款被其用于归还个人贷款。2、2017年8月24日,被害人马某因着急用钱找到曹倩，曹倩表示帮助其办理贷款，后曹倩与马某在“达飞云贷”公司办理贷款，曹倩在马某不知情的情况下，私自使用马某的手机进行操作,将19000元贷款转账到自已的微信账户。所骗赃款被其用于归还个人贷款。3、2017年9月19日，曹倩以帮助其弟弟完成任务为由，为被害人曹某在“达飞云贷”公司办理贷款,贷款额度为30000元人民币。2018年10月10日，曹倩在曹某不知情的情况下，将其银行卡中的30000元贷款取走。所骗赃款被曹倩用于归还个人贷款。4、2017年秋天，被告人曹倩以帮助其弟弟完成任务为由，在被害人杨某1和马金珠二人不知情的情况下为其办理贷款，2017年10月24日“达飞云贷”公司分别对杨某1和马金珠放款17000元和7000元，后曹倩让杨某1和马金珠将此款转给曹倩本人,杨某1以微信转账的方式转给曹情16500元,马金珠取出6500元人民币现金交给曹倩。后曹倩用二名被害人的身份信息在“达飞云贷”手机APP商城购买4部苹果7PLUS手机,其中杨某1和马金珠每人2部,每部手机单价为6488元人民币。所骗赃款被其用于归还个人贷款。5、2017年12月，曹倩以帮助其弟弟完成任务为由，在被害人郭某、刘某1和董某1不知情的情况下为其办理贷款。2018年1月23日“达飞云贷”公司分别对郭某、刘某1和董某1放款11500元人民币、14500元人民币和19000元人民币，曹倩让郭某、刘某1和董某1将此笔款转给曹倩本人，郭某、刘某1和董某1以微信转账的方式分别转给曹倩11000元人民币、14000元人民币、18500元人民币。曹倩用三名被害人的身份信息在“达飞云贷”手机APP商城购买3部苹果8PLUS手机,每人1部,郭某和刘某1的手机单价为6088元人民币,董某1手机单价为5988元人民币。所骗赃款被其用于归还个人贷款。6.2018年4月11日左右,曹倩以为被害人石某的兴业银行信用卡做风控为由，将石某的兴业银行信用卡拿走,后曹倩在石某不知情的情况下,擅自刷走石某兴业银行信用卡内的30000元信用额度。所骗赃款被其用于归还个人贷款。7.2016年6月15日10时许，曹倩以帮助被害人苏某承包园林处栽花、补花工程为由，骗取苏某人民币30000元人民币。2016年9月13曰,曹倩以帮助苏某承包园林处粉刷树木工程为由，骗取苏某人民币10000元人民币、家某购超市500元储值卡一张、中华烟一条。2016年11月20日,曹倩以购买曙光农场花卉大棚为由，骗取苏某50000元人民币。所骗赃款被其用于归还个人贷款。经桦南县发展和改革局估价鉴定：被骗中华烟价值人民币700元。经侦查，被告人曹倩于2019年6月4日被公安机关依法传唤到案。公诉机关认定上述事实的主要证据有：1.书证被告人曹倩的户籍证明、现实表现、到案经过及银行卡交易明细等；2.证人王某2、王某1、刘某2等人的证言；3.被害人赵某1、马某、曹某等人的陈述；4.被告人曹倩的供述与辩解；5.桦南县发展和改革局价格认定结论书；6.辨认笔录。公诉机关以述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控的事实，被告人曹倩对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人曹倩以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的手段诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人曹倩如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。被告人曹倩认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第十五条规定可以依法从宽处理。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，并建议对被告人曹倩判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金。被告人曹倩对公诉机关指控其诈骗罪有无异议，并自愿认罪。辩护人的辩护意见是：被告人曹倩系初次犯罪，并积极返还赃款，同意缴纳罚金，到案后能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，其犯罪恶性不深，因此应对其从轻处罚，建议对其判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。经审理查明：1.曹倩诈骗赵某1人民币7200元。2017年7月,曹倩找到其朋友赵某1让赵某1用本人身份信息在“达飞云贷”公司贷款,放款后把贷款钱借予曹倩使用,赵某1同意后,与曹倩一起到“达飞云贷”公司办理贷款,后由“达飞云贷’’公司业务员张某1进行贷款业务操作审批,曹倩当时对赵某1谎称贷款额度为4000余。2017年8月2日,曹倩在赵某1不知情的情况下,用赵某1身份信息在“达飞云贷”手机APP商城分10期购买3部苹果7手机,约定该手机每期还款1800元,总计还款18000元,曹倩对该手机共还款6期,之后不再为赵某1进行还款,赵某1发现贷款产生逾期,实际贷款额度与曹倩谎称额度不符,才认识到被曹倩诈骗,当双方对峙时曹倩拒不承认诈骗赵某1的犯罪事实。于是赵某1将剩余4期，总计7200元和逾期300元一并还至“达飞云贷”公司。2、曹倩诈骗马某人民币19000元。2017年8月24日,因马某着急用钱,所以找到其朋友曹倩，曹倩带马某在桦南县阔福小区9号楼小扳手汽车修配厂内，由“达飞云贷”公司业务员张某1对马某进行贷款业务操作审批。后曹倩趁马某不注意的情况下，私自拿马某的手机进行操作,将刚放款25000元中的19000元转账到自已的微信账号内，曹倩还对马某谎称实际贷款金额为人民币6000元。马某发现贷款的19000元被曹倩转到自已微信账户并使用后,在对峙中曹倩拒不承认该犯罪事实。3、曹倩诈骗曹某人民币30000元。2017年9月19日，曹倩以去佳木斯看其母亲为由,带着曹某来到佳木斯市财富大厦，后曹倩又以帮其弟弟完成任务为由在曹某不知情的情况下在“达飞云贷”公司办理贷款,贷款额度为30000元。2018年10月10日，曹某住院治疗，曹倩以替曹某工作签到为由将曹某的银行卡和手机拿走,后曹倩将曹某卡中不知情的30000元贷款钱取走，曹倩则每月20日左右为曹某还款，还款3、4期后不再还款。曹某欠款逾期后，发现本人原来被曹倩诈骗,在对峙中曹倩拒不承认用曹某身份信息办理贷款和使用贷款的犯罪事实。4、2017年秋天，桦南县园林处正式职工曹倩利用职务便利，谎称让同事单位临时工杨某1和马金珠帮其弟弟张某1顶任务为由，在该二人不知情的情况下办理贷款,杨某1和马金珠同意后,曹倩带领二人在桦南县城北清香阁铁锅炖饭店内，由“达飞云贷”公司业务员张某1对其二人办理贷款业务操作审批。2017年10月24日“达飞云贷”公司分别对杨某1和马金珠放款17000元和7000元。同时在杨某1和马金珠不知情的情况下，曹倩本人私下操作,用二人的身份信息在“达飞云贷”手机APP商城购买4部苹果7PLUS手机,其中杨某1和马金珠每人2部,每部手机单价为6488元,曹倩将4部手机占有、处理。5、2017年12月，被告人曹倩利用职务便利，谎称让同单位临时工郭某、刘某1和董某1三人帮其弟弟张某1顶任务为由，在三人不知情的情况下办理贷款,郭某、刘某1和董某1同意后,曹倩带领郭某三人在桦南县紫金良超市店内和春辉诊所店内,由“达飞云贷”公司业务员张某1对其三人办理贷款业务操作审批。2018年1月23日“达飞云贷”公司分别对郭某、刘某1和董某1放款11500元、14500元和19000元，后曹倩让郭某、刘某1和董某1将此笔款转给曹倩本人。同时在郭某、刘某1和董某1不知情的情况下，曹倩本人私下操作，用上述三人的身份信息在“达飞云贷”手机APP商城购买3部苹果8PLUS手机,每人1部,郭某和刘某1每部手机单价为6000元,董某1手机单价5988元,曹倩将购买的3部手机占有、处理。6.2018年4月11日左右,石某在工作单位桦南县园林处被其同事被告人曹倩以为石某兴业银行信用卡做风控为由，将石某的兴业银行信用卡拿走,后曹倩在石某不知情的情况下,擅自刷走石某兴业银行信用卡内的三万元信用额度，石某发现卡内三万信用额度被刷走后,找到曹倩对峙,曹倩拒不承认该事实。后石某来到桦南县公安局报案,曹倩知道石某报案后，主动找到石某,向石某归还人民币20600元。7.2016年6月15日10时左右，被告人曹倩在桦南县东街足疗店内以帮助苏某承包园林处栽花、补花工程为由骗取苏某人民币30000元;2016年9月13曰,曹倩在桦南县园林处门口以帮助苏某承包园林处粉刷树木工程为由又骗取苏某人民币10000元，家某购超市500元储值卡一张,软中华烟一条;2016年11月20日,曹倩在桦南县东街足疗店以购买曙光农场花卉大棚为由再次骗取苏某人民币50000元。2018年3年6月,苏某发现曹倩所说的园林工程项目不存在后，苏某本人来到桦南县监察委员会举报曹倩诈骗自己一事,曹倩知道苏某举报自已后,主动联系到苏某,并偿还苏某人民币90000元。2019年6月4日，被告人曹倩被公安机关依法传唤到案。上述事实，有公诉机关及当事人提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1.书证（1）户籍证明及现证实被告人曹倩于1986年6月25日出生。现实表现一般。（2）到案经过证实，桦南县公安局刑警大队侦查员通过拨打犯罪嫌疑人曹倩电话180××××3881传唤其本人到公安机关接受调查，但曹倩父亲患病卧床需其照顾无法来到公安机关，后曹倩向大队侦查员提供其住址桦南县工商局家属楼4单元501室，说明让侦查到该地址接受调查。大队侦查员得到曹倩提供的地址后，来到其地址将其口头传唤至桦南县公安局，但曹倩本人拒不如实供述其犯罪行为。（3）协助查询财产通知书证实，石某从2018年4月17日至今兴业银行交易流水。（4）石某兴业银行信用卡复印件。（5）协助查询财产通知书证实，查询石某从2018年3月至2018年9月建设银行账单明细。（6）赵某1办理达飞云贷的银行卡复印件。（7）曹倩人员档案。（8）情况说明。达飞云贷佳木斯分公司客户马金珠，在2018年1月16日工商银行储蓄卡（尾号2234）内被扣除的7381.64元款项，此笔款项是达飞云贷系统自动划扣，用作支付马金珠在2017年10月24日向达飞云贷借款7000元的还款本金及利息。达飞云贷佳木斯分公司客户杨某1，在2018年1月16日工商银行储蓄卡（尾号1611）内被扣除的17000元款项，此笔款项是达飞云贷系统自动划扣，用作支付杨某1在2017年10月24日向达飞云贷借款17000元的还款本金及利息。（9）达飞云贷公司出具曹某、刘某1、郭某、马某、杨某1、董某1、马金珠、曹倩交易明细、放款明细、交易手机明细。（10）赵某1等本等息-借款协议、分期购买协议、等本等息-借款咨询服务协议。（11）牡丹灵通卡账户历史明细清单。（12）曹倩、马某、张某1、董某1、郭某、曹某、刘某1、马金珠、杨某1、赵某1微信账号及曹倩与张某1微信交易记录。（13）协助查询财产通知书。查询马某、曹倩、董某1、郭某、马金珠、刘某1、曹某银行卡财产情况。曹倩从2017年6月1日-2018年5月31日银行卡明细。（14）马某在达飞云贷贷款放款卡复印件。（15）曹某身份证复印件。（16）杨某1在达飞云贷贷款放款卡复印件。（17）马金珠在达飞云贷贷款放款卡复印件。（18）郭某在达飞云贷贷款放款卡复印件。（19）刘某1在达飞云贷贷款放款卡复印件。（20）董某1在达飞云贷贷款放款卡复印件。（21）曹倩在达飞云贷贷款放款卡复印件。（22）曹倩银行卡明细。（23）赵某1还款凭证。（24）赵某1农业银行银行卡交易明细清单。（25）张某1员工承诺书、员工保密协议、廉政承诺书、达飞业务申请表、岗位责任书、工资授权书、聘用函、离职承诺书。（26）达飞云贷科技（北京）有限公司营业执照、达飞微金商务咨询（北京）有限公司营业执照、两家公司关系说明。（27）接受证据材料清单。（28）授权委托书。委托王某2为达飞云贷公司合法委托代理人。（29）电子数据检查工作记录。（30）提取电子数据清单。（31）欠条：曹倩欠石某人民币40600元，经双方决定于2018年9月16日还款20600元，剩余欠款人民币20000元在10个月还清，每月还款2000元，如果不还款，石某将永久享有追讨权。（32）证明：马金珠与曹倩从未签过任何协议。（33）情况说明：侦查员来到桦南县工商银行、佳木斯市工商银行等金融机构，调取曹倩诈骗曹某和马金珠在银行ATM机取现金的监控录像，但因距案发时间较长，金融机构监控录像最多只保存3个月，现已无法调取。（34）情况说明：民警于2019年9月19日前往杭州市调取曹倩支付宝交易明细，因杭州市公安局网安支队调取支付宝明细需三个工作日才能调取出来，三个工作日后侦查员与杭州市公安局网安支队联系，告知系统出现故障，暂时调取不出来，需等电话通知，后多次与杭州市公安局网安支队联系，杭州市公安局网安支队告右系统还未修好，需继续等电话通知。（35）达飞云贷科技（北京）有限公司情况说明证实，其名下客户马某、赵某1逾期资金已结清，至2018年6月，董某1、杨某1、郭某、马金珠、曹某、刘某1等6名客户均处于逾期状态，逾期本金共计142940元，6人需向达飞云贷公司履行所有债务的还款义务，如此案嫌疑人愿为6名客户一次性归还代偿借款本金，达飞云贷公司可为6各受害客户应缴借款利息、违约金等费用进行减免，仅需归还142940元即可。（36）还款凭证，证实曹倩家属已向达飞云贷公司偿还了董某1等6名客户的全部贷款本金。（37）达飞云贷公司出具的结清证明，证实董某1、杨某1、郭某、马金珠、曹某、刘某1等6名客户在达飞云贷公司的借款已全部结清。（38）马某、石某、赵某1出具的收据，证实曹倩的家属退赔了对被害人诈骗款项。（39）谅解书9份，证实董某1等9名被害人对被告人曹倩的行为表示谅解，希望人民法院能对其从轻处罚。（40）桦南县社区矫正工作领导小组调查评估意见书，证实经社区矫正部门评估，曹倩表现良好，社会关系比较简单，此次罪行为的后果和影响不大，无拟禁止事项。2.证人证言（1）证人唐某证言证实，2018年7月27日，我的手机接到一条兴业银行的信用卡催款信息，内容是石某在兴业银行的信用卡有欠款未还，我就问石某是怎么回事。石某就告诉我，曹倩用石某身份证办理的信用卡，把钱都私自刷走了，也未还。2018年7月29日的时候，曹倩给我打电话，我俩在电话中就谈起信用卡欠款的事了，曹倩跟我说信用卡的钱被第三方给刷走了，但是她帮助联系还款的事。过了没几天，石某的一张建设银行的信用卡上的欠款，就被人给还上了，还完以后曹倩给石某打的电话，在电话中告诉曹倩还款的事了。（2）证人王某1证言证实，2018年5月份左右，曹倩找到我说，他有个同事要办理信用卡，然后我说行，然后曹倩就领着石某来了，当时还有另外两个女的，那两个女的我看岁数太大，我就没给她俩办理，之给石某办理的，当时就办理了三张信用卡。没过多久信用卡就下来了，信用卡就直接邮到石某单位了，卡也没到我手里，我也没见过，中间石某给我打电话，让我把信用卡的钱给他，我就跟他说，信用卡没在我手里，我也没取里面的钱，从头到尾我也没见过信用卡。到最后石某的信用卡逾期没还款，公安机关就找我了，我才知道石某信用卡的钱被人给取走了，曹倩还说是我做风控给取走的。（3）证人张某1证言证实，2017年8、9月份的时候，我给马某、赵某1办理的贷款，额度分别是马某25000元，赵某118000元，没几天就下来了，他们自己用了。马某和赵某1给我打电话，说曹倩告诉他们，我用了其中一部分钱，我跟他们说我没用，我电话问曹倩，曹倩跟我说这钱她用了。大约也是2017年9、10月份的时候，曹倩领来的说曹某要用钱，让我给曹某办贷款，我就跟曹某说办理的是电子信用卡，别的东西我也没说，我就拿曹某的手机正常操作，办理完她俩就走了。杨某1、马金珠、郭某、刘某1、董某1是在2017年7月份至2018年1月份，都是曹倩介绍的，让我帮助她们办理贷款，她们本人提供材料，曹倩领着，我用她们的手机，分别给她们办理的贷款业务，钱都到她们银行卡了。我也是以电子信用卡的方式跟她们解释的，每个人办理二万左右，一共十多万贷款。有一段时间，达飞云贷公司在网上限制提现，曹倩给我打电话，让我想办法，我说可以在APP消费买手机，她一共在网上买了7个手机，这7个手机有4、5个邮寄到我当时住的地方了，曹倩取走2、3部，我给她卖了两部，卖完的钱给她了，当时是曹倩转的微信，我记得当时我转的是两笔4700的钱。（4）王某2证言证实，马某、曹倩、杨某1、马金珠、郭某、董某1六个人说贷款的时候被张某1诈骗了。马某贷款两万五千元，曹倩两万五千元，杨某1三万元，马金珠两万元，郭某一万七千元，董某1两万五千元。据马某、曹倩、杨某1、马金珠、郭某、董某1称，杨某1、马金珠、郭某、董某1四人没收到钱，马某收到五千五百元，曹倩收到一万元钱。（5）刘某2证言证实，我帮曹倩申请过贷款，也放款了。我知道的是三次。钱都直接打到她的银行卡里，有一笔打到建行的卡里，剩下两笔我不知道。在2016年1月，2016年4、5月，还有一次是前两次之后，具体时间不记得了。2016年或者2017年的时候，曹倩因为当时在公司已经贷不了款了，要做网贷，我就把她介绍给王某1了，后来曹倩信用度不够，网贷也没做成。2017年8月左右的时候，曹倩找到我想借款用钱，然后我认识张某1是做达飞云贷的，我就把曹倩介绍给张某1了，后来他们怎么做的我就不知道了。3.被害人陈述（1）马某陈述：曹倩知道我现在着急用钱，把我介绍给张某1，说张某1能给我办理贷款，2017年8月24日，曹倩领我在张某1那办理贷款，张某1拿我手机操作。大约3、4天后，曹倩告诉我贷款钱已经打到我银行卡里了，额度是人民币六千元，但是在2018年春节时候，我才知道我银行卡额度是人民币25000元，银行卡当天被张某1用手机，用微信转账的方式给曹倩转走了人民币19000元，我在2018年4月8日把贷款的25000元给还了。大约2017年的9月份开始，曹倩每个月都给我用微信方式转账，一共转了三两笔钱，分别是900余元、1186元、1227元，曹倩给我转完账，就让我提现到这张银行卡里，曹倩当时跟我说，因为我没有达飞云贷APP，我拿钱存到银行卡里就行了，曹倩为什么给我转账，我也没问。在2017年11月16日的时候，曹倩给我转账人民币24500元，她给我转完账，让我提现到银行卡里，之后又让我把钱给她再转过去，于是我分成四笔，分别是4500元、两笔5000元和一笔10000元给曹倩又都转过去了，我当时问曹倩是否是我借的贷款，曹倩说不是，也没具体原因，只是告诉我这么操作就可以了。2017年8月24日，“达飞去贷”一共给我放款25000元，被曹倩转入了19000元。当时就是曹倩让我把手机给张某1进行作，我也没看，后来不知道什么时候，就被曹倩把手机拿过去用微信转走19000元到曹倩微信里了。我所有的密码都是一个，我以前总跟曹倩在一起，她应该看到我使用过支付密码，并且曹倩连我的身份证号码都知道。我被骗19000元钱，被曹倩骗的，因为我之前发现被骗的时候，我要去公安机关报案，当时还是曹倩领我去报案的，曹倩就一直说我和她都被张某1给骗了，我当时的钱转给曹倩了，而且公安机关调查以后我也知道是被曹倩骗了，2017年8月的时候被骗，放款的时间是2017年8月24日，达飞云贷公司一共25000元，被曹倩转走了19000元，当时就是曹倩让我把手机给张某1进行操作，我也没看，后来不知道什么时候，就被曹倩把手机拿过去用微信转走了19000元，曹倩跟我说额度是5000元，手续费有500元，我一直以为到手是5500元。2017年11月份发现被骗的，因为曹倩用微信分了好几笔，总共给我转过来27000元，她让我提现到银行卡，在达飞云贷APP上进行还款，我就还款了，其中这25000元有一部分是利息，我还款以后，银行又转进来24500元，曹倩让我给她转回去，我就全给曹倩用微信转过去了。（2）杨某1陈述证实，2017年10月份的一天，我和曹倩在一个单位上班，她给我打电话告诉我说让我带着身份证和银行卡，曹倩说她弟弟新成立一个公司，让我们过去顶个任务。第二天我上班就把身份证和银行卡都带着去了单位，曹倩就拉着我和马金珠去了清香阁铁锅炖，到饭店以后，曹倩管我和马金珠要身份证和银行卡还有手机，把这些都给张某1了，张某1自己在那操作，过了一会就把身份证和银行卡还给我们了，然后我们一起吃完饭后开车回单位了。过了几天，我发现我的工商银行卡突然多了16663.40元，我就跟曹倩说：我这卡里咋整出这么多钱呢，你不就说顶个任务吗。曹倩说：人家就顶个任务，你不用管到时候人家就还了，你把钱转给我，我在把钱转给别人了，你就啥都不用管了。曹倩还说：人家不能白用你身份证银行卡什么的，就是顶个任务，人家也为了挣钱，给你们500块钱的好处费，你自己留五百，剩下的转给我，我给他们转过去。然后我就在微信上转给了曹倩16163.40元。然后我的手机每个月都有还款的提醒，2018年1月16日那天我和曹倩我们在桦南县皮草城清雪，曹倩跟我说：张某1来还款来了。然后我和曹倩还有马金珠上了张某1的车，在车里张某1把我和马金珠手机要了去，过了一会就还给我们了，我看我们手机的短信里写着什么还款成功，由于我新换手机了，那条短信不在了。2018年2月份就开始有人给我打电话催我还款了，然后我就赶紧给曹倩打电话问她怎么回事，曹倩一直跟我说没事，张某1在后台操作你不用管了，你那银行卡里别存取。我也没当回事，等到4月份的时候通知我让我还本金，说我达飞云贷的额度是三万七千元钱。我又联系曹倩，曹倩说：你不用管了，后台操作了。再后来曹倩也联系不上张某1了，然后就报案了。我被骗有贷款的人民币17000元和用我银行卡刷走的两部苹果手机，手机价值是12976元，总计被骗价值约为30000元。我不知道曹倩什么时候在“达飞云贷”APP软件上购买的手机，曹倩也没跟我说买手机的事情，我没见过这部手机。我一共被骗了29976元，这笔钱包括人民币17000元，还有在达飞云贷APP软件购买两部苹果手机的12976元，曹倩一直说给她弟弟顶任务，后来发现被骗了，我就问曹倩，曹倩就说没事的，后来曹倩说她也被骗了，还说我们都被张某1给骗了，曹倩还领我们到公安机关报案，一直我都认为是被张某1骗了，公安机关调查以后，才知道我们被曹倩骗了，因为贷款钱我们都给曹倩转过来了，购买手机时候曹倩也管我们要的验证码，2017年10月份的时候被骗的，达飞云贷公司一共放款17000元人民币，直接用微信转给曹倩了，转了16000多元，因为我后来知道我办理的是17000元的贷款，贷款有手续费，达飞云贷公司给我转了16000多元，曹倩又让我留下来500元，我就把剩下的16000多元给曹倩转过去了，我也是被骗完以后，公安机关查完才知道，应该是曹倩当时管我们要验证码，要验证码主要目的曹倩说是还款或者顶任务的操作，我就把验证码给曹倩了，曹倩就购买手机了，我没见过这两部手机，她始终没承认过购买两部手机的经过，马金珠被骗将近20000元钱，马金珠怎么给的曹倩我不清楚，但曹倩让我们给她转帐的时候，马金珠因为手机没绑定银行卡，曹倩领着马金珠去取的钱，取钱的时候我没跟着去。（3）郭某陈述证实，2017年12月份的时候，曹倩让我带着身份证和工商银行的卡，让我们帮她朋友顶个任务，曹倩就告诉我们没有什么事，没什么风险，曹倩领我们去的桦南县五完东门一个超市，当时有我、曹倩、董某1和二嫂，到超市后，张某1拿我们的身份证和银行卡照相，并且拿我们手机过去操作，给我们下了一个达飞云贷的软件，操作完又拿了一张达飞云贷的单子让我们签字（单子上内容我没看），我在上面签完字就完事了。2018年1月23日的时候，达飞云贷往我的银行卡里转了11500元钱，然后我就给曹倩打电话问她怎么还给我打钱了，曹倩说没事，让我留500块钱，把剩下的11000元给她转过去，留下的500元钱就当是我们帮张某1完成任务的好处费，于是我以微信红包的形式给曹倩转过去了11000元钱。大约在2018年1月开始接到达飞云贷电话，告诉我有欠款，我问曹倩怎么回事，曹倩告诉我不用我管，她给我处理。一直到2018年5月份的时候，达飞云贷总给我打电话跟我说欠款的事，这时候曹倩告诉我们，说我们被张某1骗了，张某1跑了，我们就报警了。在报警时候，通过达飞云贷公司，我才知道自己银行卡在2017年12月22日被人分12期购买了一部苹果8Plus64G深灰手机。2017年12月22日，曹倩往我的微信里发了一个88块钱的红包，让我提现，于是我就提现了，我提现以后，手机就发过来一个验证码，曹倩就管我要验证码，我就把验证码告诉曹倩了。我不知道曹倩什么时候在“达飞云贷”APP软件上购买的手机，曹倩也没跟我说买手机的事情，我没见过这部手机。我一共被骗了17588元，人民币是11500元，另外有6088元是在达飞云贷手机商城购买手机的钱，之前是曹倩领我们向公安机关报案的，曹倩就告诉我们是张某1骗我们的，我也一直相信她的话，后来我报案之后，公安机关经过调查，我才知道我们被曹倩给骗了，曹倩说给她弟弟顶任务，后来用我们的身份信息在达飞云贷公司贷款，2017年12月份曹倩领我们办理的贷款，在2018年1月23日达飞云贷公司贷的款，一共放款11500元，以微信的方式把11000元转给曹倩了，500块钱曹倩让我留着，意思是我们帮她弟弟顶任务，她给我们帮忙的钱，购买的手机我当时不知道是怎么回事，当时是曹倩用微信给我转过来88元钱，让我存银行卡，之后我手机发过来一个验证码，曹倩管我要的验证码，我把验证码给曹倩以后，银行的88元钱就被自动划走了，我现在才知道当时曹倩是用我的身份信息在达飞云贷公司商城购买了一部手机，2017年12月份的时候购买的手机，我没见过这部手机。（4）刘某1陈述证实，2017年12月份的时候，曹倩让我带着身份证和工商银行的卡，让我们帮她朋友顶个任务，曹倩就告诉我们没有什么事，没什么风险，当时我和董某1还有郭某被曹倩领到了百福小区的一个药店里，到药店后，张某1就管我们要手机，用我们手机操作了十多分钟，我当时看下载了一个达飞云贷的软件，然后又管我们要身份证和银行卡，并和我们拍照，最后拿出一张纸让我们在上面签字，签完就走了。2018年2月18日的时候，达飞云贷往我的银行卡里转了14500元钱，然后我就给曹倩打电话问她怎么还给我打钱了，曹倩说没事，让我留500块钱（说是给我当时帮张某1办理任务的好处费），于是我就以微信红包的形式给曹倩转过去剩下的14000元钱，又过了几天我记不清楚了，我接到达飞云贷的短信，短信提醒我有贷款欠款，每个月都需要还款，我就问曹倩怎么回事，曹倩告诉我不用管，她给我处理。于是曹倩就往我微信里转了572块钱，她让我把钱转到我的银行卡里，然后我的手机会过来一个验证码，我把验证码再告诉曹倩，银行卡的钱就自己扣除去了，在2月和3月的时候我都是这么操作的，在2018年4月份的时候，到我还欠款的时候我告诉曹倩，曹倩说不让我管，但是也一直不给我转钱，后来曹倩告诉我们，我们被张某1骗了，张某1也跑了。我被张某1骗取贷款人民币14500元和一部用银行卡刷的苹果8Plus64G深空灰手机的贷款，这笔贷款是6088元，总计人民币20500余元。2017年12月22日，曹倩往我的微信里发了一个88块钱的红包，让我提现，于是我就提现了，我提现以后，手机就发过来一个验证码，曹倩就管我要验证码，我就把验证码告诉曹倩了。在2018年3月5日的时候，曹倩带着我、郭某、杨某1、曹某、马金珠五个人，一起去三完附近的一个银行去查个人征信。查完后曹倩让我们把身份证的正反面用微信发给她，我们就发给她了，晚上时候，我的手机发过来一个光大银行的验证码，曹倩管我要验证码，我就给她了，之后又过来一个信息，信息内容是办理光大银行的信用卡。在3月9日的时候，曹倩拉着我、马金珠、曹某一起去佳木斯，在市里一个不认识的地方，要给我们办理信用卡，但是没办成。曹倩就把我、马金珠和曹某的手机拿过去了，大约操作了2个小时左右，才还给我们，我当时看到曹倩在我手机里下了一个叫拍拍贷的软件，贷了1000块钱的款，晚上时候这笔钱打到了我银行卡上，我就给曹倩转过去了。2018年3月10日时候，曹倩领我、曹某、石某，让我们拿着身份证、银行卡，在桦南县北岗附近小蒋手机卖场，用我的银行卡贷款买了一部2899的手机，具体型号我不知道。我不知道曹倩什么时候在“达飞云贷”APP软件上购买的手机，曹倩也没跟我说买手机的事情，我没见过这部手机，也不知道是什么手机。一共被骗了20588元，人民币是14500元，另外有6088元是在达飞云贷公司商城购买手机的钱，曹倩领我们去给张某1顶个任务，后来我们发现被骗了，曹倩就说是被张某1骗的，曹倩还领我们报的警，2017年12月份曹倩领我们办理的贷款，在2018年1月23日达飞云贷公司放的款，我将一笔5000元和一笔9000元用微信给曹倩转过去了，还有500元曹倩让我留着，我就留着了，2017年12月22日，曹倩往我的微信里发了一个88元的红包，让我提现，我就提现到银行卡里，我提现以后，手机发过来一个验证码，曹倩管我要验证码，我就把验证码告诉曹倩了，我后来知道曹倩用我的身份信息购买的手机，我没见过这个手机，曹倩没说过这件事。（5）董某1陈述证实，2017年12月份的时候，曹倩让我带着身份证和工商银行的卡，让我们帮她朋友顶个任务，曹倩就告诉我们没有什么事，没什么风险，曹倩领我们去的桦南县百盛小区附近的春辉诊所，当时有我、曹倩、郭某、杨某3、马金珠和二嫂，到诊所后，张某1就开始给我们办业务，他当时让我们把手机拿出来，然后开始操作，每个手机操作几分钟就给我们了，然后张某1又和我们分别照相，照完相以后张某1又拿了一张达飞云贷的单子让我们签字（单子上内容我没看），我在上面签完字就完事了。2018年1月份的时候，达飞云贷给我转了19000元钱，然后我把里面的钱给曹倩转了18500元，剩下的500元曹倩说我帮她朋友完成任务，给我们的好处费。大约在2018年4月末到5月初的时候，有一天我接到一个电话，电话中的人说他是达飞云贷的工作人员，在电话中告诉我说我在他们公司贷款人民币19000元，并用贷款买了一部手机价值6000元，我现在一共欠他们公司贷款是25000元。知道这件事以后我就打电话找曹倩，向她询问贷款是怎么回事，曹倩去达飞云贷打听完，就告诉我们当时给我们办理业务的张某1给我们骗了，现在跑了，我们就报警了。我被张某1骗取贷款的人民币19000元，和一部用银行卡刷的苹果手机，手机价格是5988元，手机是什么型号的我不知道，被骗总计人民币大约25000元。手机是我报警以后才知道，曹倩不知道什么时候，通过管我要验证码的方式，用我的银行卡贷款买了一部苹果手机，手机型号我不知道，价值5988元。一共被骗了24998元，人民币是19000元，另外有5988元是在达飞云贷手机商城购买手机的钱，曹倩一直都说我们被张某1骗的，跟她没关系，她就只是给张某1顶任务，她只是中间人，经过公安机关的调查我才知道我们被曹倩骗了，2017年12月份曹倩领我们办理的贷款，2018年1月23日达飞云贷公司放的款，一共放款19000元，2018年1月23日，给我放款以后，我就将一笔10000元和一笔8500元用微信给曹倩转过去了，还有500元曹倩让我留着，我就留着了，2018年5月份的时候，达飞云贷公司给我打电话催我还款，还告诉我在达飞云贷商城上买了一部手机，我才知道曹倩用我的身份信息在达飞云贷商城买手机的事情，具体是怎么回事我也不清楚，反正以前曹倩骗我们的时候，她总管我要手机发过来的验证码，她也没说干什么，具体我也没问过，她什么时候在软件上购买的手机我不清楚，我没见过这部手机，我后来问她，她也不承认，她说她给张某1打电话问手机的事情，但是也没告诉我是怎么回事。（6）马金珠陈述证实，办理信用卡前一天，曹倩让我们几个第二天带着身份证，然后在办理信用卡的当天，曹倩就让我们几个人跟单位的领导请一下午的假，说家里有事，于是我们就请假了。曹倩下午的时候，就给我们带到佳木斯的财富大厦了，这时候她就说让我们给他弟弟顶个任务，也没提钱的事，也没提信用卡的事，过挺长时间以后，我才知道曹倩领我们办理的是信用卡。我被骗取有贷款的人民币7000元和我用银行卡刷走的两部苹果手机，手机的价值是12976元，总计被骗的价值约为两万元。我不知道曹倩什么时候在“达飞云贷”APP软件上购买的手机，曹倩也没跟我说买手机的事情，我没见过这两部手机。我一共被骗了19976元，这笔钱包括人民币7000元，还有在达飞云贷软件购买手机的12976元，2017年10月份曹倩领我们办理的业务，2017年10月24日达飞云贷公司放的款，因为是曹倩带我们办理的达飞云贷，张某1是业务员，而且张某1给我们办理的业务，我们后来发现被骗以后，曹倩就跟我们说是张某1给我们骗了，曹倩还领我们报的警，因为当时我贷款钱下来以后，直接给的是曹倩，手机也是曹倩管我要的验证码，说给他弟弟张某1顶个任务，具体什么任务也没说，我也没问，我和曹倩去取的现金，当时分几笔取的我也不记得了，我一共取了6000多元，取完都直接给曹倩了，因为当时贷款的钱打到我的工商银行卡上，我微信没绑定银行卡，曹倩就领着我去的桦南县北岗附近的工商银行，在那用ATM机取的款，取完就直接把钱给曹倩了，2017年10月24日，曹倩当时说达飞云贷公司把钱打给我卡里了，这钱是达飞云贷公司的，钱打过来我替张某1完成的任务就成功了，因为我本身银行卡里没有钱，我就和曹倩就取钱，把钱取完直接给曹倩了，她一共用我的身份信息贷款购买了两部手机，一共是12976元，我之前不知道这个事，后期公安机关调查的时候我才知道的，当时是曹倩管我要手机验证码，也是说主要是顶任务还钱一类的话，我当时就轻信她了，她管我要验证码我就把验证码给她了，也没提防过她，手机我没见过，应该被曹倩处理掉了。她说这事跟她没关系，就说张某1骗的我们，但是现在我们知道是曹倩骗的我们。（7）曹某陈述证实，2017年9月19日早上曹倩让我带着银行卡和身份证，我以为还是和保险公司有关我就带了。结果见面之后曹倩开车拉着我、吴某、马某、还有曹倩的一个朋友一起去明义那面的一个山上采蘑菇。在路上曹倩还问我身份证和银行卡带没带，我说带了，下午曹倩开车拉着我们到了佳木斯后曹倩把我们带到一个金融大厦，她说要去办点事，让我和马某跟她上去，上去之后见到两个人，一个曹倩管他叫弟弟，另一个忘了叫啥了，听说是搞金融投资的，让我把身份证和银行卡拿出来，让我帮她朋友顶个任务，不会给我带来任何麻烦，还说马某也整了，我就同意了。工作人员就让我在一个申请表上签字，签字的时候照相了，还让我拿申请表和身份证照相，办公的人让我在申请表上我老公那栏里填了一个陌生电话号，之后曹倩用我的手机把那个号码存成老公的名到我手机通讯录里面。办完都已经下午4点多了，曹倩就开车拉我们回桦南了，2017年10月10日我的脚踝骨骨折，10月13日曹倩和我的同事来看我，让我把顶任务用的银行卡和手机都给她用，说我住院也用不到手机和银行卡，她帮我到保险公司打卡，我也没多想就把手机和银行卡都给曹倩了，曹倩知道我的银行卡密码，银行卡没等我出院的时候就给我了。一直到11月23日的时候曹倩才把手机还给我，期间她还让我穿不同服装照相传给她，说是保险公司打卡用，23号手机还给我之后我上保险公司看一次都没给我打卡。之后我发现每个月的20号左右，我手机就来短信，说是我有达飞云贷贷款需要还，每次的钱都不一样，我就问曹倩怎么回事，曹倩说这是她帮朋友顶的任务，跟我没关系，就按照信息上面的金额给我微信转账，让我提现到银行卡上，之后曹倩管我要验证码然后钱就从我的银行卡上转出去了，曹倩说这就完成任务了。一直到2018年3月28日曹倩每个月都是这么给我还钱的，我也没问具体是怎么回事，我们一起干活的其他人也都是这样，我也没当回事。2018年3月28号曹倩把我的银行卡和身份证还有手机都拿走了，说是还达飞云贷的最后一笔钱，以后就没有了。我的手机有软件和银行卡绑定，4月1日的时候显示曹倩还款了，之后我的银行卡又进了30000元钱后被转走了。4月2日曹倩把银行卡身份证手机卡都还给我了，我问是不是都还完没有了，曹倩说还有一笔，跟以前一样。5月9日我听说曹倩领着跟我一样被她办达飞云贷贷款的人去公安局报案了，5月10日我给曹倩打电话说这事，曹倩跟我说我的情况跟她们不一样，她给我办达飞云贷的钱被她花了，她们的是被别人花了，让我们放心别跟她们掺和到一起，我达飞云贷的钱她还。4月份和5月份的钱曹倩都给我还了，到了6月份还款的时候曹倩就不承认了，不给我还了，我们打电话有录音，曹倩还骂我。这段时间一直联系曹倩，她也不还钱，不承认这钱是她用的了，让我愿意上哪告就上哪告，我就来报案了。（8）赵某1陈述证实，2017年7月的时候，曹倩找到我，让我用我的身份贷点款，然后贷款的钱借给曹倩用，我就同意了，后来曹倩领我去佳木斯财富大厦9楼，办理贷款，张某1给我办理业务，打款公司叫达飞云贷，办理贷款时候，王某1也在屋内，张某1给我照的相，但缺少单位的照片，就没办下来。过了没几天，曹倩找到我，在曹倩单位照的照片，之后在曹倩车内，曹倩跟对方打电话，我在电话中听见对方好像是王某1，对方管曹倩要我手机发的验证码什么的，我就给曹倩，曹倩给对方了，办理完之后，曹倩跟我说贷款了四千多块钱，这些全借给她用。2017年8月2日，我发现我农业银行的银行卡进了4000多块钱，我就跟曹倩联系，曹倩让我用微信转过去4000块钱，曹倩还跟我约定她每个月还款。曹倩还了四、五个月，曹倩跟我说她借我的4000块钱都还完了，我当时真以为都还完了，又过了一个月时间，达飞云贷的客服给我打电话，说我办理的贷款出现逾期了，我一查，原来我的贷款不是4000块钱，而是18000元，于是我就找曹倩了，找到后曹倩给张某1打电话，曹倩电话中问张某1怎么回事，她俩说什么我没听见，曹倩挂完电话，说张某1跟她说了，这钱有人还，不用我管了，我就信曹倩了。在还款倒数第五期的时候，这时候没人还款了，张某1就开车来桦南了，我就问他，我这钱没人还了，他跟我说肯定有人给我还，但是没跟我说谁还，还剩最后四期的时候，没人还款，我就给张某1打电话了，张某1跟我说，这钱谁用的找谁去，跟我没关系，我还问张某1额度不是4000吗，怎么变成一万多额度呢，张某1跟我说，你自己贷款多少你不知道啊，到最后我看没人还款了，我就还了本金加逾期一共是7500元。我之前向公安机关提供，我给曹倩转过去人民币4000元钱，是达飞云贷公司给我打过来的，然后我转给曹倩的，后来通过查阅自己银行卡信息，发现这4000块钱是我自己本来就有的钱。曹倩是用我的身份信息在达飞云贷软件上买了3部苹果7的手机，每部手机单价是6799元，总价是20397元。曹倩用微信分四笔给我转账，分别是917元、200元、391元、917元，曹倩让我把这四笔钱存到我的农行卡，后来达飞云贷公司就把我银行卡里的2397给划走了，还剩下18000元，曹倩手机分期，约定分期10个月，每个月还款1800元。当时因为我办理马上消费金融贷款也是在8月2日当天给我放款的，我就误以为这笔钱是达飞云贷公司给我放的款，所以我给曹倩转过去了4000元。我能向公安机关提供2017年8月2日马上金融消费股份有限公司对我还款8000元结清证明，而且2017年8月2日我和曹倩微信转账上也能看到我俩的交易记录。我不知道曹倩什么时候在“达飞云贷”APP软件上购买的手机，曹倩也没跟我说买手机的事情，我没见过这部手机。（9）石某陈述证实，2018年3月份的时候，曹倩跟我说给他弟弟完成个任务，办几张信用卡，因为都是同事，我就同意了。于是曹倩就让我把身份证给她，曹倩拿着我身份证照的相，给一个人打电话。他们谈了一些办理信用卡的事。又过几天，曹倩又跟我说给她亲弟弟办几个业务，增长她弟弟信誉度，我当时也同意了。没过几天，曹倩领着我来到桦南县体育场附近的一个公司，名字记不清了。到那以后，公司里有两个办理信用卡的卡员，曹倩说有个人是她弟弟。于是我把自己的身份证给了这个人，办理信用卡的那两个卡员就拿着我的身份证操作，我那时候才知道是办理信用卡，我就不想办理，但是曹倩让我办，因为都是同事，我不好意思也就办理了，大约操作半个小时左右，办理信用卡业务操作完了，我就跟曹倩走了，这张信用卡是一张兴业银行的，额度三万元。在2018年4月份的时候，先下来的是一张交通银行信用卡，额度四千元，这张卡是直接邮寄到我们单位了。接着下来的是工商银行的信用卡，额度是五千元，是曹倩领我去桦南县工商银行柜台取的卡，曹倩跟我说这张做风控，就把卡拿走了。又下来的是建设银行的信用卡，额度是一万四千元，这张卡邮寄的也是我们单位，但是没经过我手，就被曹倩取走了，原因也是风控，取走后才通知的我。最后下来的兴业银行的银行卡，额度是三万元，也是邮寄到我们单位，兴业银行的卡我刚取到手，曹倩就跟我说，这张卡也做风控，然后就把卡拿走了。大约过了半个月的时候，我跟曹倩说着急用这些卡，曹倩就把工商银行的卡给我了，给我以后我发现这张卡被曹倩刷走了人民币两千多元，又过了半个多月，曹倩把建设银行的信用卡还给我了，我发现这张卡被曹倩刷走了人民币一万三千九百多元。从这段时间开始，这几张信用卡的客服就总给我打电话、发短信进行催债，说我的信用卡有欠款和逾期未还。在2018年7月10日的时候，曹倩才把兴业银行的信用卡还我的，这张卡的三万元额度早已经被曹倩刷走了。在这段时间，我多次找曹倩，跟她说信用卡欠款的事，曹倩也承认钱被她给刷走了，但是她跟我说没事，曹倩还帮我把工行银行卡的欠款给还上了，但是剩下两张卡也不给我还款。在2018年7月29日，我母亲唐某知道曹倩刷我的信用卡，还不还款的事了，于是给曹倩打电话，催她还款，曹倩就在当天，主动将我的建设银行信用卡的欠款给还上了，但是兴业银行信用卡的欠款至今未还。（10）苏某陈述：第一次是在2016年6月14曰晚上，曹倩给我打电话跟我说园林处有一个栽花、补花的工程，你想不想干，我说那有活干肯定好阿，能干上吗，曹倩说能干上，就是得花钱运作一下，我问曹倩得多少钱阿，曹倩说先拿十五万吧，我说能用了那么多吗，曹倩说没事，用不了我给你都拿回来，我说行,曹倩说那苏哥我明天中午去你那取钱，我说好，第二天，也就是6月15曰上午,我给我同学李晓龙打电话，问他有没有钱，李小龙问我干什么用，我说要包一个园林处的活，但是需要钱运作，李晓龙说那干活是正事，我这还有十五万，你先用，我说那你赶紧给我拿过来，之后李晓龙就带着十五万现金来我店里了，这时候我接到曹倩电话，曹倩让我存—张十万块钱的卡,我到时候要用的话你就告诉我密码，不用的话我就还给你，然后我让李晓龙帮我看店,我拿着十万块钱跟我媳妇一起去了小市场附近的信用社，用我媳妇李文娟的身份证开了一张卡,存了十万块钱，我拿着卡回到店里，曹倩就来了，当时我看见柴艳开车送曹倩来的，柴艳没进我家店，在门口站着，曹倩进屋后我就把五万块钱现金和十万块钱的卡给他了，我问曹倩这活准不准成,曹倩说苏哥你放心吧，这活肯定能干上，而且我和我老公邵阳都在园林处施工组上班,你怕啥，你就等信吧，之后曹倩就走了，大概过了三四天左右，曹倩给打电话说钱用不完，剩十二万块钱，他在人工湖呢，让我过去取，我就去了人工湖，到了之后,曹倩跟我说钱没用完，就把钱给我了，当时给我的是我办的那张十万块钱的卡还有两万元现金，我又问曹倩，这个栽花、补花的工程咱们能干上吗，曹倩说放心吧，肯定能干上,之后我就走了，大概过了一个月左右吧,我看见外面有人干栽花、补花的活，我就感觉不对劲，我就打电话问曹倩怎么回事，曹倩说没事，今年干不上，明年你也肯定干上，之后我也就没再追曹倩这个事，事情经过就是这样。第二次是2016年9月12日上午，具体时间记不清了，曹倩给我打电话跟我说园林处明年有一项粉刷树木的活，你包吧苏哥，明年跟栽花、补花的活一起干，你明天上午来我单位给我送一万元的现金，一张500元的家某购购物卡,再买一条中华烟，我帮运作,我说行。第二夫上午我带着一万元现金,还有500元的家某购购物卡和中华烟就去桦南县园林处了，我打电话让曹倩出来，曹倩出来后问我苏哥你钱带来了吗，我说带来了现金、卡还有烟都在这，曹倩说那你给我吧，这事我安排了，你放心明年这活就是咱们的，谁也干不上，我说那行，我把钱和东西给了曹倩，曹倩就回单位了。第三次是2016年11月20曰左右，曹倩给我打电话，说曙光农场给桦南县园林处供应花的大棚要转让，就是曙光农场大棚基地的大棚，五万块钱—个，咱们整四个，你出五万，剩下的我买，我说准成吗,有没有手续，产权证什么的，曹倩说有，手续都全，我又反复问了几次有没有手续，曹倩都说有，我寻思曹倩夫妇都是桦南县园林处的员工，不能骗我，我就同意了，我说我现在手里没有,曹倩说那行，你先张罗钱，三天之后我去你店里取，之后我找我朋友王占平借了五万块钱，三天之后曹倩来我家店了，当时曹倩和一个女的去的，这个女的我不认识，我把钱给曹倩之后，曹倩说她现在就去曙光签合同去，然后曹倩就走了，过了两三天左右吧，曹倩给我发微信，说大棚买完了，我说给我看看，曹倩就给我发了一个视频，视频里是花卉大棚转让的合同，我就相信了。2017年4月份左右,我听别人说园林处栽花、补花的活需要投标;粉刷树木的活都是园林处自己干，之后我就开车去曙光农场的大棚基地去问，大棚基地的人跟我说这些大棚都是承包的，3000块钱一年，没有卖的，这时我才知道自己被骗了，然后我就打电话找曹倩要钱，我跟曹倩说你们园林处栽花、补花的活都是对外招标,粉刷树木的活都是你们园林处的员工自己干,而且曙光大棚的事我也打听了，人家都是承包的,不往外卖,你这不是忽悠我呢吗，你把钱还我,曹倩说苏哥，你等着吧，等别人把欠我的钱还我，我就把钱给你，这之后的一年多时间我又给曹倩打了几次电话，曹倩每次都是说等别人还钱就给我,大概2018年5月份的时候，我给曹倩打电话要钱，曹倩说他送孩子上学呢，之后我就开车去第五小学找曹倩,我跟曹倩说你今夫务必还我钱，那些钱我都是跟人借的，得还人家，曹倩说我没有钱,然后要走，我就拦着曹倩跟曹倩说还钱的事，曹倩上来就打了我胸口两拳，我站着没动，这时候有一个旁边的老头跟我说，孩子你可别动手，你要是动手钱就要不回来了，我惹了一肚子气就回家了，后来我给曹倩打电话跟曹倩说你赶紧把钱还我，你要是不还我钱，我就上纪检委举报你，你可是公务员，曹倩说随便，之后6月份的时候我就去纪检委检举曹倩了，我检举完之后，2018年7月末，曹倩的老公邵阳和园林处的一个姓康的副主任还有邵阳的战友来找我，邵阳说这些事他都不知道，纪检委也找他和他们领导谈话了，然后邵阳给了我90000元钱，我说这几年我的利息都没还上，邵阳说他不管，之后他们就走了。5.被告人曹倩的供述与辩解，我对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，我自愿认罪认罚，对指控的犯罪数额也没有异议，但我认为达飞云贷出售给我的手机与在达飞云贷的贷款应属同一笔钱，因为有时候达飞云贷不让提现，需要通过手机变现，别的没有异议。我诈骗了赵某17200元，马某19000元，曹某等六个人143116元，石某30000元，苏某90000元。2017年7月，我找到赵某1，让他用本人的身份信息在“达飞云贷”公司贷款，放款后把贷款前予我使用，赵某1同意后，与我一起到“达飞云贷”公司办理贷款，后由张某1进行业务操作审批，我当时对赵某1谎称贷款额度为4000余元，2017年8月2日，我在赵某1不知情的情况下，用赵某1身份信息在“达飞云贷”手机APP商城分10期购买3部苹果7手机，约定该手机每期还款1800元，共计还款18000元，我对该手机共还款6期，之后不再为赵某1还款，赵某1发现还款逾期，实际贷款额度与我谎称的不符，赵某1找到我，说贷款逾期和实际贷款不符的事，我当时没承认，后来赵某1自己把剩余的4期7200元归还“达飞云贷”公司，这7200元我用于归还个人贷款了。马某和赵某1是夫妻，2017年8月的时候，她俩需要用钱，马某问我还能不能找王某1办信用卡了，于是我给王某1打电话，他推荐我达飞云贷。赵某1自己在佳木斯办理的贷款，具体多少我不知道，他就微信给我转账了4000元，赵某1做的是手机分期，我每个月给他转钱，就还上了。因为我在刘某2那贷款没钱还，刘某2之前跟我说过，让我联系点客户给他们公司，公司的业绩好了就能给我还贷款了。这时候马某因为孩子上学着急用钱，马某找到我让我给她找做网贷的，我就把她介绍给王某1了，王某1跟我说他有个小舅子叫张某1，也在“达飞云贷”工作，可以办理贷款。没过几天，在桦南县阔福小区南门的小扳手修配厂张某1给我和马某办理的贷款。过段时间我和马某的贷款就都下来了，马某的贷款额度是六千元，但是6000元不能提现，只能商城消费，在2017年8月24日的时候，金额全下来了，额度是24500，具体数额我不记得了，马某就给我用微信转账19000元。她自己用6000元，这19000我用于归还个人贷款了。2018年3月份的时候，石某经常陪我和马某去佳木斯财富大厦王某1那去找“达飞云贷”的事，然后石某就知道这个信用卡的事了，我就跟石某说了信用卡是怎么回事，然后石某就说他能不能办信用卡，我说行啊，然后石某就在王某1那办信用卡，王某1跟石某说多申请几张，不一定都能下款，哪个下款用哪个，然后石某就在王某1那用身份证、手机办了三张信用卡，分别是交通银行、工商银行和建设银行，办完以后我们就都回来了。大约过了一个星期左右，交通银行的信用卡就下来了，这张卡就邮到了我们单位，石某就取走了信用卡。又过了一段时间，工商银行的信用卡也下来了，石某给我打电话说他不太懂，让我陪他去工商银行取卡，取了两张卡，一张主卡，一张附属卡。取完后我就问石某需不需要做风控，石某说那就做吧，我给王某1打电话问他怎么做风控。王某1给我打电话说让我用他给我的POS机把银行卡里的钱刷出来，留在卡里三五百块钱，刷完就不用管了。我把钱刷完以后我就把工商银行的银行卡给了石某。又过了几天，建设银行的信用卡也下来了，当时石某留的地址不是真实地址，石某就让我帮他取卡，我到财富国际把卡取完后，在财富大厦楼下的农业银行用POS机给石某的建设银行信用卡做了风控。再后来石某陪我去桦南县大雷金融办事，那能办兴业银行的信用卡，而且额度很大，能达到三万。石某就在那也办了一张信用卡，信用卡回来以后本来要给兴业银行的信用卡做一个免年费的项目，因为兴业银行的卡年费很高，每年要扣除2000多，当时大雷金融的那个人叫金山，他要去青岛拍婚纱照，没时间给做这个免年费的项目。我就联系王某1帮忙做，然后我就把石某的兴业银行卡邮给了王某1。石某信用卡里的13000元额度被我使用了，石某不知道，我还了建设银行信用卡的欠款，但都是逾期还的，石某给我发过建设银行信用卡短信还款提醒，但是我一直没跟石某说这钱已经被我用了，我一直跟他说还在做风控。因为我当时缺钱用，我想偷摸从他这里倒一下钱，我按期还就行了。兴业银行信用卡的钱在王某1那。这三万元钱我归还石某现金两万元，石某自己向银行归还1万元。2017年10月份的时候，我给刘某2打电话，在电话中告诉他“我贷款的还款期到了，你得给我还款了。”刘某2说张某1现在还在达飞云贷公司做这个贷款项目了，让我给张某1联系几个人，顶几个业务，公司业绩好了，我的贷款也就还上了。于是我找到我们单位的杨某1、马金珠和杜某艳三个人，跟她们说，让她们帮我弟弟完成个任务，但是没说贷款的事，只是告诉她们没有风险，让她们带着身份证和工资卡。张某1在桦南县清香阁铁锅炖办理的贷款，杜某艳因为信用资质没过，所以没办理上贷款。过段时间，杨某1和马金珠就把钱转给我了，她们两个人的贷款钱是多少我记不住了。2017年年末的时候，我又给张某1联系的我们单位的董某1、郭某和刘某1三个人，我当时告诉她们的也是帮我弟弟完成个任务，但是没说贷款的事，但是因为之前马金珠贷款的事她们几个人应该都知道是贷款，我也告诉她们没有风险，让她们带着身份证和工资卡。这次是在春辉诊所和超市内给她们三个人办理的贷款。过段时间，董某1、郭某和刘某1三个人的贷款钱也都打到她们的银行卡上了，我也是让她们留下五百块钱，然后把剩下的钱都以微信转账的形式转给我，于是董某1、郭某和刘某1三个人就把钱转给我了，她们三个人的贷款钱是多少我记不住了。杨某1、马金珠、董某1、郭某和刘某1银行卡贷款分期买手机都是苹果手机，这是张某1套现的，因为她们贷款的钱不是全能刷出来，必须在达飞云贷的商城上买东西，张某1给我转账，让我给杨某1其中的几个人转88块钱（具体有谁不记得了），让她们存在银行卡里，然后张某1在商城上买手机，出现验证码的时候，张某1管我要验证码，我就管这几个人要，然后再给张某1。贷款钱不买手机钱套不出来。我想帮张某1完成任务好帮我还贷款。曹某是在马某之后没多久被骗的，曹某是我找的，想让她帮张某1顶任务，没提及贷款的事，但是她应该知道，我领着曹某在佳木斯财富大厦906室，找张某1办理的贷款，后来曹某住院了，我去医院把曹某的手机、身份证和银行卡取走了。大约过了挺长时间才下的贷款，当时下的是人民币三万元，我把手机、身份证和银行卡客车带到佳木斯给张某1了，张某1就把这三万块钱取走了，取走以后他用客车给带回桦南，我取完这三样东西，才还给的曹某。我诈骗这六个人的143116元钱都用于归还个人贷款了。2016年6月份的时候我当时在哈尔滨买车着急用钱，苏某在桦南给我打了3万元钱，2017年9月份在我们单位门口苏某找我想承包园林处树木粉刷工程，我让他给拿了一万元钱、家某购超市储值卡一张、软中华烟一条，2017年苏某和我谈话时，我说曙光农场要购买花卉大棚，我跟苏某说的是买花卉大棚，其实我没有，我是入股的花卉大棚，苏某给我拿了五万元钱，我就是找个理由让他给我拿钱，其实我也不想和他合作干啥活，我没有钱，我想用他的钱做点生意，然后挣钱，我也不想跟他分钱。后来领导找我谈话，我想赶紧把事了结了，我就拿了九万块钱还给苏某了。我和苏某没有特殊关系，借的钱大部分用于个人还贷款了，我们没有借据，苏某这笔钱本金我都已经还完了，就差四万元利息了我没给他。6.辨认笔录（1）曹某辨认笔录：曹某对曹倩进行辨认，辨认8号就是曹倩。8号照片系曹倩。（2）张某1辨认笔录：张某1对曹倩进行辨认，辨认2号就是曹倩。2号照片系曹倩。（3）石某辨认笔录：石某对曹倩进行辨认，辨认5号就是曹倩。5号照片系曹倩。（4）刘某1辨认笔录：刘某1对曹倩进行辨认，辨认8号就是曹倩。8号照片系曹倩。（5）马金珠辨认笔录：马金珠对曹倩进行辨认，辨认5号就是曹倩。5号照片系曹倩。（6）董某1辨认笔录：董某1对曹倩进行辨认，辨认4号就是曹倩。4号照片系曹倩。（7）杨某1辨认笔录：杨某1对曹倩进行辨认，辨认7号就是曹倩。7号照片系曹倩。（8）曹某辨认笔录：曹某对曹倩进行辨认，辨认5号就是曹倩。5号照片系曹倩。（9）马某辨认笔录：马某对曹倩进行辨认，辨认2号就是曹倩。2号照片系曹倩。7、扣押物品、文件清单公安机关扣押曹倩一部黑色直板智能手机128G的VIVO手机。8、桦南县发展和改革局关于香烟的价格认定结论书：曹倩骗取的中华烟价值人民币700元。本院认为，被告人曹倩以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人曹倩犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人曹倩在案发前即退还了部分赃款，到案后能如实供述犯罪事实，其家属积极将赃款全部退还，取得了被害人的谅解，依法可对其从轻处罚，辩护人的辩护意见与本案查明事实相符，应予采纳，公诉机关的量刑建议符合相关法律规定，应予支持，本案经社区矫正部门评估，被告人曹倩符合社区矫正条件，对其适用缓刑即能体现法律的严肃性，又能做到案结事了，同时具有很好的社会效果，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条，第七十二条，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人曹倩犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币3万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省佳木斯市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  迟俊男人民陪审员  侯桂芝人民陪审员  杜吉荣二〇二〇年六月二十八日书 记 员  陈晓秀