河南省浚县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0621刑初86号公诉机关浚县人民检察院。被告人魏红彦，女，1972年9月13日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地浚县，住浚县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2020年1月15日被浚县公安局刑事拘留；经浚县人民检察院批准，2020年2月20日被浚县公安局执行逮捕。辩护人姬童童，河南大正永衡律师事务所律师。浚县人民检察院以浚检二部刑诉〔2020〕13号起诉书指控被告人魏红彦犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年6月1日公开开庭进行了审理。浚县人民检察院指派检察员刘绵绵出庭支持公诉。被告人魏红彦及其辩护人姬童童到庭参加诉讼。本案现已审理终结。浚县人民检察院指控：2012年以来，被告人魏红彦和其丈夫胡万强（已判决）在浚县新镇镇经营家电超市的过程中，以需要资金为名，未经国家相关部门批准，通过口头宣传，采取借款支付利息的方式，向社会不特定对象吸收资金。其中，魏红彦吸收李阳、计振燕等17人共计1125000元，造成950600元无法兑付。2020年1月15日，经浚县公安局民警电话通知，魏红彦自动到浚县公安局接受调查。为证实上述事实，公诉机关提供了户籍证明、到案经过等相关书证，证人李阳等人的证言，被告人魏红彦的供述与辩解，鉴定意见，审计报告等相关证据。公诉机关认为，被告人魏红彦未经国家相关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人魏红彦有期徒刑三年，并处罚金。被告人魏红彦对起诉书指控非法吸收公众存款罪无异议，表示认罪悔罪。辩护人姬童童提出的辩护意见是：非法吸收公众存款数额不准确，被告人魏红彦具有自首、从犯，自愿认罪认罚等情节，请求对其从轻处罚。经审理查明：2012年以来，被告人魏红彦和其丈夫胡万强（已判决）在浚县新镇镇经营家电超市的过程中，以需要资金为名，未经国家相关部门批准，通过口头宣传，采取借款支付利息的方式，向社会不特定对象吸收资金。其中，魏红彦吸收李阳、计振燕等17人共计1125000元，造成950600元无法兑付。2020年1月15日，经浚县公安局民警电话通知，魏红彦自动到浚县公安局接受调查，并如实供述了非法吸收公众存款的情况。上述事实，有下列证据予以证实。一、被告人魏红彦的供述与辩解证明2012年以来，被告人魏红彦和其丈夫胡万强（已判决）在浚县新镇镇经营家电超市的过程中，以需要资金为名，未经国家相关部门批准，通过口头宣传，采取借款支付利息的方式，向社会不特定对象吸收资金，计振燕等人的资金由魏红彦吸收。二、证人计振燕等人的证言证明集资群众在被告人魏红彦处存款的情况。三、审计报告证明被告人魏红彦非法吸收公众存款共计人民币1125000元，涉及17人，集资群众实际损失人民币950600元。四、到案证明证明被告人魏红彦2020年1月15日，接到公安机关电话通知后到案的情况。五、户籍证明证明被告人魏红彦非法吸收公众存款时已达负完全刑事责任年龄。六、刑事判决书证明被告人魏红彦的丈夫胡万强非法吸收公众存款的情况。上述证据来源合法，内容客观真实，能够相互印证，足以证明案件事实，本院予以确认。本院认为，被告人魏红彦违反国家金融管理规定，面向社会公众吸收存款1125000元，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控魏红彦犯非法吸收公众存款罪成立，本院予以支持。被告人魏红彦主动到案并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，表示自愿认罪，可以对其从轻处罚。关于辩护人提出被告人魏红彦系从犯的辩护意见，经查，魏红彦涉及金额仅限其自己吸收的金额，故该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出魏红彦自愿认罪认罚的辩护意见，经查，魏红彦表示自愿认罪认罚且签署具结书，但并未实际履行退赔集资参与人损失，亦未主动预缴纳罚金，故该辩护意见，本院不予采纳。辩护人提出的其他辩护意见，与查明事实相符，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，并考虑其归案后的认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条，《最高人民法院》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人魏红彦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月15日起至2023年1月14日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人魏红彦退赔集资参与人计振燕149900元（含孔令华15000元），董玉海103200元（含董玉梅12000元），王守旺160000元，杜爱霞53300元，王超90000元（含王详义50000元），楚英88000元（含楚霞50000元），袁书来9100元，田修彬20000元，贾顺保22800元，李阳10000元，赵爱华82000元，贾顺增8200元，李明50000元，郭官旺58000元，罗宗喜20000元，孙彦军20000元，赵殿周6100元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  赵 慧审 判 员  孙风龙人民陪审员  李俊卿二〇二〇年六月二十四日法官助理王素芳书记员张颖本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。