安徽省黄山市屯溪区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1002刑初158号 公诉机关黄山市屯溪区人民检察院。 被告人李冬,男,汉族,1991年4月7日出生,小学文化程度,户籍所在地黑龙江省五常市,现住河南省信阳市潢川县。因犯信用卡诈骗罪于2016年5月30日被黑龙江省哈尔滨市中级人民法院判处有期徒刑十个月,并处罚金50000元，于2016年6月13日刑满释放。2019年11月13日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被黄山市公安局屯溪分局刑事拘留,同年12月18日经黄山市屯溪区人民检察院批准,同日被黄山市公安局屯溪分局执行逮捕。现羁押于黄山市看守所。 辩护人汪民峰，安徽经盾律师事务所律师。 辩护人洪祺旭，安徽经盾律师事务所实习律师。 黄山市屯溪区人民检察院以屯检刑诉〔2020〕156号起诉书指控被告人李冬犯信用卡诈骗罪，于2020年5月28日向本院提起公诉。本院受理后，适用简易程序，实行独任审判，于2020年6月11日公开开庭审理了本案。黄山市屯溪区人民检察院指派检察员汪大闰、检察官助理查思远出庭支持公诉，被告人李冬及其辩护人汪民峰、洪祺旭到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 黄山市屯溪区人民检察院指控：2016年10月底,“大卫”（身份不明）持伪造的三张工商银行信用卡（卡号均为62×××27）到黑龙江省宾县要被告人李冬帮忙信用卡套现,二人经过商量决定由“大卫”使用其中一张伪造的信用卡刷卡购买黄金首饰,李冬负责使用另一张伪造的信用卡去ＡＴＭ机上取现。2016年11月1日13时许,李冬驾车带着“大卫”和魏某到黑龙江省巴彦县,“大卫”到东祥金店内刷卡消费38600元购买了黄金首饰,并立即电话通知李冬可以进行取现,李冬电话指使魏某持另一伪造的信用卡去ＡＴＭ机取现,魏某就在巴彦县农村信用合作联社巴彦信用社ＡＴＭ机处分5次刷卡取走人民币共2000元整。信用卡持卡人沈某在收到信用卡消费的短信后立即前往银行查询,得知钱被别人取走后立即报警。 事后,李冬开车带着“大卫”和魏某去往外省,“大卫”携带黄金首饰独自离开,李冬分得2000元现金。 公诉机关认为，被告人李冬以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡，进行诈骗活动，数额达40600元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。告人李冬自愿认罪认罚,依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,可以从宽处理。被告人李冬刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪,依据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定,是累犯,应当从重处罚;被告人李冬伙同他人共同实施信用卡诈骗犯罪,起辅助作用,是从犯,适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定,应当从轻处罚;被告人李冬到案后如实供述自己的罪行,依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定,可以从轻处罚。被告人李冬自愿认罪认罚,依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,可以从宽处理。提请本院依法判处。 被告人李冬对起诉书指控的犯罪事实及定性无异议，当庭自愿认罪,请求法庭对其从轻处理。 辩护人汪民峰的辩护意见是：一、对起诉书指控被告人李冬犯罪事实和定性没有异议。二、量刑意见：1.被告人能如实供述自己的全部犯罪事实，应认定为坦白；2.被告人李冬系从犯；3.其对自己的行为非常后悔，愿意退赃和缴纳罚金；4.自愿认罪认罚。综上，请法庭依法对被告人李冬从轻或减轻处罚。 经审理查明的事实与起诉书指控的事实一致。 另查明：被告人李冬于2019年11月12日凌晨1时许在河南省信阳市潢川县被五常市龙凤派出所抓获归案。 上述事实，由经庭审举证质证且被告人无异议的下列证据予以证实：银行账户交易流水、刑事判决书等书证;证人魏某、夏某等人的证言;被害人沈某的陈述;被告人李冬的供述与辩解;魏某等人辨认笔录;监控视频等证据证实。 上述证据，经庭审举证、质证，且具有真实性、合法性、关联性，本院予以确认。 本院认为：被告人李冬以非法占有为目的，伙同他人使用信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控被告人李冬犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人李冬刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪,系累犯,依法应当从重处罚;被告人李冬伙同他人共同实施信用卡诈骗犯罪,在共同犯罪中，起辅助作用,是从犯,依法应从轻处罚；案发后，被告人李冬能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；其当庭自愿认罪认罚，依法可从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十五条第一款、第四十五条、第五十二条、第六十四条、第六十一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下： 一、被告人李冬犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月13日起至2021年11月12日止。罚金已缴纳）。 二、对李冬违法所得人民币2000元依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省黄山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  许春里 二〇二〇年六月十一日 书记员  琚丹雅 附：相关法律条文 1.《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。” 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。