河南省安阳市北关区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0503刑初97号公诉机关安阳市北关区人民检察院。被告人范晓玲，女，1984年3月9日出生，汉族，中专文化，务工，住安阳市文峰区，户籍地同上。因犯诈骗罪，于2005年11月11日被判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币10000元。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月4日被取保候审。辩护人袁现杰，河南兴亚律师事务所律师（安阳市关区法律援助中心指派律师）。安阳市北关区人民检察院以安北检一部刑诉[2020]32号起诉书指控被告人范晓玲犯诈骗罪，于2020年5月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员高艳出庭支持公诉，被告人范晓玲及其辩护人袁现杰到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市北关区人民检察院指控：2018年9月，被告人范晓玲谎称认识郑州市贷款公司人员，能够帮被害人赵某取得贷款。2018年9月至2019年2月期间，范晓玲注册多个微信账号，并使用不同的微信账号分别冒充贷款公司、中介公司等人员，以贷款需要手续费等为由，让赵某支付钱款。赵某在其位于安阳市北关区洹北小区的家中通过微信多次向范晓玲实际使用的多个微信账号转款共计人民币170340元。范晓玲将上述钱款用于个人生活支出、归还其个人借款等。案发前，范晓玲已归还赵某人民币10040元。案发后，被告人范晓玲退还被害人赵某被骗钱款人民币4600元。公诉机关提供了相关证据，认为被告人范晓玲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人范晓玲对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.范晓玲当庭自愿认罪；2.范晓玲在案发前已返还被害人赵某人民币10040元，后又归还4600元，悔罪态度好，有积极还款的意向；3.范晓玲的母亲系聋哑人，无劳动能力，范晓玲是家里唯一的劳动力；4.范晓玲现处于怀孕期间。经审理查明：2018年9月，被告人范晓玲谎称认识郑州市贷款公司人员，能够帮被害人赵某取得贷款。2018年9月至2019年2月期间，范晓玲注册多个微信账号，并绑定范晓玲及其母亲的银行卡，使用不同的微信账号分别冒充贷款公司、中介公司等人员，以贷款需要手续费等为由，让赵某支付钱款。赵某在其位于安阳市北关区洹北小区的家中通过微信多次向范晓玲实际使用的多个微信账号转款共计人民币170340元。范晓玲将上述钱款用于个人生活支出、归还其个人借款等。案发前，范晓玲已归还赵某人民币10040元。案发后，被告人范晓玲退还被害人赵某被骗钱款人民币4600元。上述事实，有经庭审质证、举证的下列证据予以证实：（1）书证：（1）被告人范晓玲的户籍证明、刑事判决书，证明范晓玲犯罪时已达刑事责任年龄，2005年11月11日因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币10000元。（1）被害人赵某提供的借条复印件，借条内容为范晓玲借到赵某现金170340元整，后期已还给赵某10040元整，剩余本金160300元整，剩余的钱从2019年4月份起每月30日之前还本金3000元整，利息300元整，直到剩余本金还清为止。（1）银行交易明细，证明赵某名下农业银行（尾号2877）账户、工商银行（尾号1409）账户，中国银行（尾号0341）账户交易情况。（1）被害人赵某提供的报案材料、微信转账记录截图及明细，证明赵某于2018年9月22日至2019年2月18日通过微信向被告人范晓玲转账的情况，以及案发后范晓玲通过微信分三次转账给赵某4600元的情况。（1）微信账号与银行卡绑定情况，证明范晓玲使用的微信账号×××、wxid_8kbg72cx9dci22、wxid_bds5evk0vbu922以范晓玲身份信息注册(绑定范晓玲尾号为0776工商银行卡)。微信账号×××、wxid_b9xxm57i8s2v22、wxid_1shdbii86s8y22以范晓玲母亲的身份信息注册，注册时间为2018年10月至11月期间(绑定范晓玲母亲的尾号为1680邮储银行卡)。赵某使用的微信账号×××以赵某的身份信息注册。以及上述微信账号呢称、备注姓名及银行卡绑定情况。（1）诊断证明书、彩色超声报告单，证明范晓玲于2019年4月4日经安阳市中医院检查，怀孕27周。（1）工商银行借记卡历史明细清单，证明自2018年9月1日至2019年4月4日范晓玲名下工商银行（尾号0776）账户交易明细，该账户中微信零钱提现情况与赵某向范晓玲使用的微信号转款的情况一致。2.被害人赵某的陈述，2018年9月20日前朋友用其的信用卡欠了银行有30万元左右。其想找贷款公司贷款去还信用卡上所欠的钱。范晓玲知道后就主动来找其，告诉其范晓玲认识安阳的贷款中介，还有郑州市的金融公司信贷部的经理，可以帮其去贷款。因其和范晓玲的前夫是同事关系，关系不错，就相信了范晓玲并让范晓玲帮其找关系去贷款。在2018年9月22日开始，范晓玲以各种理由向其要钱，说是找人要的费用，前后向其要走99次钱，共计170340元，中间范晓玲还给其10040元，还有160300元没有退还，其在位于北关区洹北小区的住处向范晓玲微信转款。期间其用自己的微信号（×××）给范晓玲提供的郑州市某金融公司信贷部经理王某（wxid_8kbg72cx9dci22）及姓康的副总（wxid_lshdbii86s8y22）的两个微信号转款。2019年4月4日其在北关区洹北小区43号楼范晓玲母亲租住处找到范晓玲后让范晓玲给其写了借条。范晓玲说她把向其要走的160300元都用于还她自己个人的高利贷了，并没有找人给其办贷款的事，其知道后就报案了。报案后，范晓玲又分三次退还其欠款共计4600元，还有155700元没有退还给其。3.被告人范晓玲的供述，其因和前夫生活时欠了信用卡的钱，就去借民间高利息借款用于还信用卡，后其没钱还高利息借款。2018年9月，其听说栗亮使用赵某的信用卡套现还不了赵某的钱，其找到赵某说帮他以栗亮的名义借十七万元的民间贷款。后其找贷款公司问了一下，对方不给贷款。其因缺钱，就编造出郑州贷款公司的王某、康总、其对象燕某、燕某的母亲身份来骗赵某的钱。其使用其的身份证和其母亲的身份证办理了四、五张中国移动手机卡，其记不清手机号了，并注册了名叫“王某”、“康总”、“婆婆（燕某母亲）”、“天空任我飞（燕某）”微信，并把其的一张工商卡绑在四个微信上，之后，其就给赵某开始电话和微信联系说给他跑贷款的事情。其把这四个微信推荐给了赵某，让他给这几个其编造出来的人聊天说贷款的事情。其实，都是其一个人使用手机和赵某聊天，根本不存在王某、康总这两个人。其说的燕某就是其现在的对象燕某某，燕某某和他妈根本不知道其骗赵某的事情，其是借用他们两个人的名义去骗钱的。其冒充王某、康总以办理贷款手续、出差费各种理由向赵某要了几十次钱，记不清具体次数，也记不清骗了多少钱，赵某向这两个微信上给其转了有十几万元，记不清具体数目。后来，其又骗赵某说贷款办下来了，但是没有到其手里。其又使用“燕某”的微信以要贷款为由骗了赵某一、两万元，都让赵某转账到微信的。就这样，其从这几个微信上编造谎言骗赵某的钱一直持续到今年（2019年）2月份，一共骗了17万多元。这时候，赵某自己感觉到其骗了他，就开始给其要钱，其看没法骗了，就陆续退给他1万多元。通过和赵某核对，发现其一共骗赵某170340元，除了其已还的10040元，实际上骗了赵某160300元，其还给赵某写了一借条。4.视听资料、电子数据：证明被告人范晓玲及其母亲刘某身份信息、被害人赵某的身份信息、注册微信账户情况及微信交易明细。赵某与范晓玲微信聊天记录截图等。另外在卷的还有受案登记表、受案回执、立案决定书、到案经过、赵某的个人信用报告、信用卡电子账单截图等书证予以证实，足以认定。本院认为，被告人范晓玲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财160300元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控范晓玲犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。范晓玲曾因诈骗罪被判处刑罚，本院酌情予以从重处罚。范晓玲到案后如实供述自己的罪行，系坦白，本院予以从轻处罚。关于辩护人提出的范晓玲当庭自愿认罪的辩护意见，经查，本院已综合考虑范晓玲到案后如实供述罪行的情节，依法认定坦白，予以从轻处罚，对其当庭认罪的情节不再重复评价，故该辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出范晓玲在案发前已返还被害人人民币10040元，后又归还4600元，有积极还款意向的辩护意见，经查属实，但案发前已退赔的数额在认定的诈骗金额中已予以扣减，范晓玲仅赔偿赵某少部分经济损失，且没有取得被害人谅解，案发后退赔的行为本院在综合量刑时予以考虑。关于辩护人提出的范晓玲是家里唯一的劳动力且其现处于怀孕期间的辩护意见，经查，上述情节均不属于法定或酌定从轻处罚的情节，故该辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人范晓玲犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币25000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人范晓玲退赔被害人赵建光损失人民币155700元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 杨 光人民陪审员 翁 雨人民陪审员 张梅香二〇二〇年六月十六日书 记 员 刘 洁