山东省嘉祥县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0829刑初121号 公诉机关嘉祥县人民检察院。 被告人胡某某，男，1972年2月28日出生于山东省嘉祥县，汉族，初中文化，农民，住嘉祥县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2020年1月10日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于同年2月12日被逮捕。现羁押于嘉祥县看守所。 指定辩护人楚孔举，山东永正务实律师事务所律师。 嘉祥县人民检察院以嘉检二部刑诉〔2020〕20号起诉书指控被告人胡某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月19日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。嘉祥县人民检察院指派检察员闫茂亮出庭支持公诉，被告人胡某某及指定辩护人楚孔举到庭参加诉讼。现已审理终结。 嘉祥县人民检察院指控，被告人胡某某为面向社会公众吸收存款用于高息放贷，于2014年1月7日在嘉祥县国际商贸城内注册成立嘉祥县汇嘉通中小企业服务有限公司。2014年至2015年间，被告人胡某某违反国家金融管理规定，利用金点子广告平台公开向公众宣传，以1.5%-2%不等的月利率，向郑某、卞某等13人吸收存款共计人民币2519000元（币种下同），共支付利息427810元，未退还本金2091190元，给存款人造成巨大经济损失。后因资金链断裂无法支付本息，被告人胡某某于2016年4月逃匿。 2020年1月10日，被告人胡某某在济宁高新区山推国际事业园西门被公安机关抓获归案。 为证实指控的犯罪事实成立，公诉机关向本院提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人胡某某违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，造成存款人经济损失，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。认定被告人胡某某归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚；建议判处其有期徒刑三年，并处罚金。 被告人胡某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 指定辩护人提出的主要辩护意见是，存款人郑某、程某、孙某1、方某、岳某某所涉款项均是借款，不应计入非法吸收存款数额；存款人卞某、石某、王某、张某2、方某所涉款项均是存款人主动到被告人经营公司交纳投资款，不应计入非法吸收存款数额；存款人孙某2系被告人经营公司的员工，其交纳的款项亦不应计入非法吸收存款数额；被告人胡某某归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。 经审理查明，被告人胡某某为面向社会公众吸收存款用于高息放贷，于2014年1月7日在嘉祥县国际商贸城内注册成立嘉祥县汇嘉通中小企业服务有限公司。2014年至2015年间，被告人胡某某违反国家金融管理规定，利用在金点子广告平台公开向公众宣传等方式，以借款担保、投资受益等名义，承诺给付1.5%-2%不等的月利率，向郑某、程某（孙某1）、卞某、石某、杜某、孙某2、轩某、王某、何某、张某2、方某、李某、岳某某吸收存款共计2519000元，共支付本息453610元，未退还本金2065390元，给存款人造成巨大经济损失。后因资金链断裂无法支付本息，被告人胡某某于2016年4月逃匿。 2020年1月10日，被告人胡某某在济宁高新区山推国际事业园西门被公安机关抓获归案。 上述事实，有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、常住人口基本信息、抓获经过、嘉祥县汇嘉通中小企业服务有限公司企业法人营业执照及设立登记资料、办案说明、借条、借款担保合同、保证函、投资收益卡、银行账户信息及交易明细；存款人郑某、孙某1、卞某、石某、杜某、王某、张某2、方某、轩某、何某、岳某某、李某、孙某2的陈述及报案材料；证人张某1、吕某、杨某、朱某、牛某的证言；被告人胡某某的供述等证据证实。 本院认为，被告人胡某某违反国家金融管理规定，未经金融管理机关批准，非法吸收公众存款，造成存款人直接经济损失，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，对公诉机关指控的罪名及非法吸收公众存款的数额，予以支持。被告人胡某某归案后如实供述基本犯罪事实，自愿认罪认罚，可从轻处罚。辩护人据此提出的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。关于辩护人提出的郑某等存款人所涉款项是借款、卞某等存款人是主动到被告人经营公司交纳投资款、存款人孙某2系被告人经营公司的员工，上述存款人所涉款项不应计入非法吸收存款数额的辩护意见，本院认为，被告人胡某某通过公开向社会宣传等方式，以借款担保、投资受益等名义吸收资金，资金来源并不限于特定对象，其吸收上述存款人的资金属于向社会不特定对象吸收资金，所涉款项均应计入非法吸收存款的犯罪数额，对此项辩护意见，本院不予采纳。因被告人胡某某的犯罪行为给各存款人造成的直接经济损失应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款、第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人胡某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月10日起至2023年1月9日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳。） 二、责令被告人胡某某退赔各存款人直接经济损失共计人民币二百零六万五千三百九十元（清单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王 勇 人民陪审员  楚明玉 人民陪审员  姚党霞 二〇二〇年六月三十日    法 官 助 理张 欢 书 记 员周丽芳 附表：各存款人存款及直接经济损失清单。                            序                         号                       姓 名                       存 款             数 额             （万元）                       归 还             本 金             （万元）                       支 付             利 息             （万元）                       经 济             损 失             （万元）                               1                       郑某                       52                                             11.52                       40.48                               2                       程某（孙某1）                       58                                             20                       38                               3                       卞某                       6                                             0.72                       5.28                               4                       石某                       3                                             0.36             （由卞凤莲领取）                       2.64             （本金3万元已由卞凤莲支付给石性顺，经济损失转由卞凤莲承担）                               5                       杜某                       20                                             1.51                       18.49                               6                       孙某2                       8                                             0.32                       7.68                               7                       轩某                       5.5                                             0.55                       4.95                               8                       王某                       16                                             2                       14                               9                       何某                       38.4                                             2.396                       36.004                               10                       张某2                       7                                             0.225                       6.775                               11                       方某                       13                       1                       0.86                       11.14                               12                       李某                       5                                             0.3                       4.7                               13                       岳某某                       20                                             3.6                       16.4