江西省万安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0828刑初35号 公诉机关江西省万安县人民检察院。 被告人刘兴平，男，1979年11月15日出生于江西省万安县，汉族,初中文化，住江西省万安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月19日被万安县公安局刑事拘留，2019年9月30日经万安县人民检察院批准逮捕，同日由万安县公安局执行逮捕。现羁押于万安县看守所。 辩护人谢水云，江西祥昀律师事务所律师。 万安县人民检察院以万检刑诉[2020]34号起诉书指控被告人刘兴平犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。万安县人民检察院指派检察员郭梅春、罗海龙出庭支持公诉，被告人刘兴平及其辩护人谢水云到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年10月至2015年10月期间，被告人刘兴平以资金周转为由向21名人员非法吸收公众存款共261.2万元，至今未归还。具体如下： 1.2013年12月至2014年12月期间，被告人刘兴平以周转农资生意为由分四次向刘某1借款31.7万元。 2.2014年8月28日被告人刘兴平以周转农资生意为由向刘某2借款30万元。 3.2015年5月12日，被告人刘兴平以进货需要资金周转为由向郭某1借款9万元。 4.2014年11月28日，被告人刘兴平以周转农资生意为由向罗某借款4万元。 5.2015年6月11日，被告人刘兴平以归还银行贷款为由向肖某借款15万元。 6.2014年10月至12月，被告人刘兴平以周转农资生意为由分三次向谢某借款9.5万元。 7.2014年4月30日，被告人刘兴平以周转农资生意为由向巫某借款5万元。 8.2014年4月1日，被告人刘兴平以周转农资生意为由向郭某2借款5万元。 9.2014年11月20日，被告人刘兴平开始以合伙做生意为由后转为借款向赵某借款3.5万元。 10.2014年1月14日，被告人刘兴平以周转农资生意为由向刘某3借款3万元，2014年11月18日还1万元本金及利息0.6万元，至今2万元未归还。 11.2015年4月14日，被告人刘兴平以周转农资生意为由向吴某借款4万元。 12.2014年11月20日，被告人刘兴平以周转农资生意为由向欧某借款4万元。 13.2014年10月20日，被告人刘兴平以承包新建村委会工程需要资金为由向卢某借款10万元。 14.2015年5月9日，被告人刘兴平以周转农资生意为由向汤某借款1.5万元。 15.2013年10月18日，被告人刘兴平以周转农资生意为由向郭某3借款7万元。 16.2013年11月2日，被告人刘兴平以周转农资生意为由向刘某4借款10万元。 17.2015年8月25日，被告人刘兴平以归还别人信用卡借款为由向万某借款2万元。 18.2015年1月25日，被告人刘兴平以周转农资生意为由向刘某5借款10万元。 19.2014年2月至3月，被告人刘兴平以周转农资生意为由分三次向林某借款25万元，2015年分两次还款11万，至今14万未还。 20.2013年12月9日，被告人刘兴平以周转农资生意为由向郭某4借款10万元。 21.2014年9月10日至12月22日期间，被告人刘兴平以周转农资生意为由分四次向周某借款74万元。 公诉机关认为，被告人刘兴平非法吸收公众存款261.2万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关提交了被告人刘兴平人口信息、借条、收据、对账单、万安县市场监督管理局证明等书证；证人李某、梅某等人证言；被害人刘某1、刘某2等人的陈述；被告人刘兴平的供述与辩解等证据证实。 在审理过程中，被告人刘兴平签署了认罪认罚具结书，表示认可公诉机关指控其非法吸收公众存款261.2万元，认可其构成非法吸收公众存款罪，认可公诉机关提出的判处有期徒刑三年零六个月有期徒刑并处罚金60000元的量刑建议。被告人刘兴平当庭表示认罪，辩称其已经归还了刘某19万元、刘某49万元、刘某55万元、林某1万元，郭某1、罗某、谢某、赵某、欧某、汤某、郭某3拿了货但没有核减钱;其举报了涉黑涉恶线索。辩护人提出的辩护意见是，被告人到案后交代了非法吸收公众存款的事实，属于坦白，依法可以从轻处罚；被告人自愿认罪，依法可以从轻处罚；被告人是初次犯罪，以前没有犯罪前科，具有酌定从轻处罚情节。 本院经审理查明的事实与公诉机关指控的一致，且有经庭审质证、确认的万安县公安局制作和出具的受案登记表、立案决定书、归案情况说明，被告人刘兴平的供述与辩解、常住人口信息、无违法犯罪记录证明，证人李某、梅某等人证言，被害人刘某1、刘某2、郭某1、罗某、肖某、谢某、巫某、郭某2、赵某、刘某3、吴某、欧某、卢某、汤某、郭某3、刘某4、万某、刘某5、林某、郭某4等人的陈述、被害人周某的报案材料、情况说明以及被告人刘兴平向上述被害人出具的借条，转账记录，被告人刘兴平银行卡交易记录，收据、对账单、万安县市场监督管理局证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘兴平构成非法吸收公众存款罪，且数额在100万元以上，应认定为数额巨大。公诉机关的指控成立。辩护人提出的辩护意见符合本案事实和法律规定，本院予以采纳。被告人到案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。 被告人刘兴平辩称其已经归还了刘某19万元、刘某49万元、刘某55万元、林某1万元，郭某1、罗某、谢某、赵某、欧某、唐文、郭某3拿了货但没有核减钱，但其未提供证据来证实其主张，且从这些被害人仍然持有被告人刘兴平出具的借条来看，被告人刘兴平的辩解意见不符合常理，本院不予采纳;被告人刘兴平辩称其举报了涉黑涉恶线索,经查,在侦查阶段,被告人刘兴平举报曾某对其进行高利贷追债,万安县经侦大队于2020年1月10日将该线索移送万安县公安局扫黑办调查,被告人检举揭发他人有犯罪行为,但直至本案判决前未经查证属实,不能认定其有立功表现。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款、第二款第一项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人刘兴平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币60000元（限判决生效后一个月内向本院缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月19日起至2023年3月18日止。） 二、继续追缴被告人刘兴平非法所得款返还被害人（被害人名单及金额附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审判长  康宽梁 审判员  肖 鹰 审判员  彭林凯 二〇二〇年六月十九日 法官助理谢儒 书记员郭妍伶 附： 一、相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的 (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 二、被害人名单及金额 刘某131.7万元、刘某230万元、郭某19万元、罗某4万元、肖某15万元、谢某9.5万元、巫某5万元、郭某25万元、赵某3.5万元、刘某32万元、吴某4万元、欧某4万元、卢某10万元、汤某1.5万元、郭某37万元、刘某410万元、万某2万元、刘某510万元、林某14万元、郭某410万元、周某74万元。