渭南市临渭区人民法院刑事判决书 （2019）陕0502刑初477号  公诉机关渭南市临渭区人民检察院。被告人尚春荣，男，1968年7月10日出生，汉族，高中文化，住渭南市临渭区，农民，身份证号码：612XXXXXXXXXXXXXXX，2019年3月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局临渭分局刑事拘留，同年4月11日被依法逮捕，现羁押于渭南市临渭区看守所。辩护人李永纲，陕西恪是律师事务所律师。辩护人郭琪，陕西恪是律师事务所律师。渭南市临渭区人民检察院以渭临检公诉刑诉[2019]458号起诉书指控被告人尚春荣犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渭南市临渭区人民检察院指派检察员李全文依法出庭支持公诉，被告人尚春荣及其辩护人李永纲、郭琪均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控的犯罪事实与审理查明的事实基本一致。公诉机关认为，被告人尚春荣的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人尚春荣自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议对其判处有期徒刑四年六个月至五年六个月。被告人尚春荣对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人尚春荣的辩护人提出：1、对罪名不持异议；2、被告人具有自首情节，建议对其从轻处罚；3、已经退赔部分涉案款项，其名下财产可以足额退赔；4、其愿意变卖房产进行兑付;5、不具有犯罪的主观故意；6、认罪态度好，悔罪态度显著；7、系初犯、偶犯，无犯罪前科，社会危险性、主观恶性小。故建议对其从轻处罚并判处缓刑。经审理查明，2010年12月14日，被告人尚春荣设立渭南临渭区XX社，自己任法定代表人，在未经相关部门批准的情况下，聘用张某丙（兼任槎张站站干，已死亡）为合作社会计，严某乙为出纳，在临渭区XX镇、丰原镇及桥南镇设立代办站，并发展张某甲、张某乙等23名站干，通过向不特定的群众进行公开宣传，以在该合作社存钱存取方便、安全可靠、利息高等方式吸引附近村民在该社办理存款业务，非法吸收资金。截止案发，共吸收资金2204.704万元，兑付3.62万元，未兑付2201.084万元，案发后各站点站干自行兑付79.7178万元。另查明,被告人尚春荣用涉案赃款购买以下资产：临渭区XX大街XX小区商铺三套（7号楼301铺，房产证号30SXXXXXXXX；7号楼201铺，房产证号30SXXXXXXXX；7号楼105铺，房产证号30SXXXXXXXX；）及住宅一套(7号楼1-402室，房产证号30SXXXXX)；渭南高新区XX广场的商铺3套（渭南市高新区XX广场渭南市高新区XX广场XX、XX、XX）及其他房产一套（2-2301，不动产权属证书编号：陕（2018）渭南市不动产权第G05040号）。被告人尚春荣将部分房产登记在其妻子加亚玲名下（身份证号码：XXXXXXXXXXXXXX6042）。以上资产均已被公安机关依法查封冻结。上述事实，经当庭举证、质证，有下列证据在卷证实：（1）受案登记表及立案决定书证实，渭南市公安局临渭分局于2019年2月25日受理该案，并于2019年2月27日立案侦查。（2）到案经过证实，被告人尚春荣于2019年3月5日在临渭区XX小区门口被公安机关抓获。（3）营业执照、税务登记证、聘书、代办站照片共同证实，渭南临渭区XX社法人为尚春荣，成立日期为2010年12月14日，经营范围为社员核桃种植销售、农产品生产资料购销、技术指导培训、信息咨询服务。（4）中国银行业监督管理委员会渭南监管分局证明证实，渭南银监分局从未审批临渭区XX社从事“吸收存款、发放贷款”等银行业务。（5）不动产登记查询、查封回执证实，被告人尚春荣购买房产及公安机关查封房产情况。。（6）渭康合作社股民投资明细表、投资情况登记表、社员股金证、股金单、收款证明、收条证实，经统计吸收资金为：拾甲站（张某甲）吸收297.741万元，槎张站（张某丙）吸收261.8153万元，杨某某（张某乙）吸收236.9653万元，吴某某（赵某某）吸收215.9667万元，三星站（孙某某）吸收159.9472万元，隐某某（王某乙）吸收122.0718万元，严某甲（严某乙）吸收118.886万元，刘某某（李自建）吸收110.4万元，尧某某（王运良）吸收93.6万元，兑付3.6万元；灌芝站（郭晓玲）吸收92.26万元，明星站（东本首）吸收87.88万元，闵某某（闵平福）吸收77.75万元，五星站（杜广银）吸收50.3057万元，兑付0.02万元，定王站（王自贤）吸收46.607万元，靳某某（尚战运）吸收39.368万元，北某某（刘碧文）吸收31.74万元，郭某乙（郭继仓）吸收31.05万元，小官堡站（杨爱宽）吸收28.42万元，岭西站（郭卫粮）吸收24.71万元，小峪寺分站（薛某某）吸收22.458万元，斗田站（郭立春）吸收10.842万元，王某甲（王再养）吸收14.34万元，段李刘分站（张某丁）吸收9.05万元，吸收其他散户20.53万元，合计吸收2204.704万元，兑付3.62万元，剩余2201.084万元未兑付。（7）证人张某甲的证言证实，其系XX社站干，大约2011年4月份的时候，尚春荣给其说合作社是合法的，国家批准的企业，群众有闲钱可以在合作社存款，随存随取，还本付息，还让其看了营业执照，尚春荣找了其几次，还在其门口挂了合作社的广告牌，放了鞭炮，其也是碍于情面才同意当站干的。该合作社的法定代表人是尚春荣，是老板，负责合作社的全部工作，合作社的会计是张某丙，出纳开始是冯小养，后来变成严某乙，会计和出纳的职责就是收取各站的存款，给站干开具内部缴款票据，核对账目做账，另外该合作社还招聘有其和赵某某、张某乙等20余名站干，站干的职责是在村子附近吸纳群众存款并上交渭南临渭区XX社，该合作社按其吸纳存款的数量给提成。群众办理存款，其给群众开具的是存款凭证是该合作社印发的“渭南XX社股金单”和“社员股金证”这两种。其给群众平时说合作社是正规的，有营业执照，可以存款，随存随取，还本付息，就是把尚春荣说的转达给群众。给群众开票后收取存款后，其把收来的存款和票据都交给出纳或者会计，会计负责做账给其开内部收款收据，钱交给出纳。其记得总共吸收大约290万元存款，全部交给合作社了（8）证人张某乙的证言证实，其系XX社站干，大约2011年2月份的时候，当时其在地里正在干活，尚春荣听别人说其以前在信用站干过，就带了几个合作社的工作人员来找，让其担任站干，开始没有同意，后来他又找了其几次，还把营业执照让其看了，说有法律保证，其才同意担任村上站干的。该合作社的法定代表人是尚春荣，是老板，负责合作社的全部工作，合作社的会计是张某丙，出纳开始是冯小养，后来变成严某乙，会计和出纳的职责就是收取各站的存款，给站干开具内部缴款票据，核对账目做账，另外该合作社还招聘有其和隐某某的王某乙、徐家站的张某甲等20余名站干，作为站干的职责是在村子附近吸纳群众存款并上交渭南临渭区XX社，该合作社按其吸纳存款的数量给其提成。群众办理存款，其给群众开具的是存款凭证是该合作社印发的“渭南XX社股金单”和“社员股金证”这两种。其之前在村上的信贷站干过，村民都比较相信其为人，尚春荣让站干把合作社的营业执照和聘书都挂在自家墙上，XX村XX道XX社的站干。村民办理存款其也给群众说过，渭南临渭区XX社的老板是尚春荣，合作社很正规，钱存到该合作社可以随用随取，利息比存到信用社高，一种是给群众开具的该合作社印发的“渭南XX社股金单”，存款期限一般是一年，年利息开始是7.2%，后来涨到8.4%，如果提前取款，按照活期利率给群众结算，活期利息记不清了；第二种是给群众开具的该合作社印发的“社员股金证”，这存款期限固定是一年，不到期不能取款，年利息开始是8.4%，后来涨到9.6%。他们给存款群众发过该合作社印发的年画、挂历，上面印有渭南临渭区XX社的名称。群众办理存款全部是现金，给其交完钱后，其开具渭南临渭区XX社印发的两种票据，其给该合作社交钱，一般会计和出纳都在，合作社会计给其开具内部的收款票据，核对后其才把群众存款交给出纳。吸收的群众存款都是隔天就送到合作社财务上了。截至目前，其总共给合作社吸纳群众资金大概有200多万，具体吸收多钱存款记不清了。以给群众开具的该合作社股金单和社员股金证为准。XX道XX社有营业执照，还有些什么奖牌之类的，具体的情况不清楚。（9）证人李某某的证言证实，其系集资参与人，渭南临渭区XX社的法人是尚春荣，张某甲是该合作社拾甲站站干，其是相信张某甲才在该合作社办理的存款。张某甲给其说是渭南临渭区XX社拾甲站的站干，说该合作社老板有实力，在他那存钱很保险，存钱放心，安全有保证，随存随取，存取方便，利息比存到银行高。其在该合作社存款8笔，共计12.75万元。张某甲是在自己家里办公，其存款是现金，每次都是拿着现金去张某甲家里，将现金交给张某甲，张某甲收钱后，给其开具该合作社的社员股金证。张某甲给其说存款到期后直接找他取钱，他按照股金凭证上约定的利息将本息计算好，当时说的是可以随时支取。截至目前，仍欠其本金12.75万元没有给其兑付，没有给其兑付过利息。其在该合作社存钱，是因为对张某甲的信任，另外也能赚取点利息。      （10）证人郭某甲的证言证实，其系集资参与人，渭南临渭区XX社的法人是尚春荣，张某丙是该合作社槎张站站干，其是听了张某丙才在该合作社办理的存款。张某丙给其说是渭南临渭区XX社槎张站的站干，说该合作社老板有实力，名下也有多处房产，在他那存钱很保险，存钱放心，安全有保证，随存随取，存取方便，利息比存到银行高。其在该合作社以自己名义存款5笔，共计6万元。张某丙给其说存款到期后直接到合作社取钱，存款期限必须一年，到期才可以领取，利息按照社员股金证领取固定利息9.6%计算。截至目前，仍欠其本金6万元没有兑付，没有给其兑付过利息。其在该合作社存钱，是因为对张某丙的信任，他曾经在XX镇XX社干过，另外也能赚取点利息。      （11）被告人尚春荣的供述证实，其于2010年成立渭南临渭区XX社的时候就开始办理吸收群众存款的业务，陆续发展的代办员有槎张站代办员张某丙（会计）、杨某某代办员张某乙（出纳），严某甲代办员严某乙，吴某某代办员赵某某，三星站代办员孙某某，拾甲站代办员张某甲，灌芝站代办员郭晓玲，北某某代办员刘碧文，明星站代办员东本首，郭某乙代办员郭继仓，小峪寺站代办员薛某某，段李六分站张某丁，靳某某代办员尚战运，定王站代办员王自贤，隐某某代办员王某乙，岭西站代办员郭卫粮，五星站代办员杜广银，斗田站代办员郭立春，小官堡站代办员杨爱宽，尧某某代办员王运良，流村站代办员李自建，闵某某代办员闵平福，郭村站代办员王再养。给群众办理的存款业务分为三种，分别是社员股金证、流通股金凭证、渭南XX社股金单。社员股金证利息是固定的，存款期限一年，年利息9.6%，流通股金凭证和渭南XX社股金凭证存款期限1年至五年。一年红利8.4，两年红利9.6，三年红利10.8，五年红利12，定期三个月月红利0.3，定期六个月月红利0.45，活期利息月红利0.15，未及时办理退股手续，按自转对待。合作社的存款利息是由几个骨干张某丙、张某乙、张某甲、王某乙等人商量规定的，最终是由其确认执行的。合作社给群众开具的是社员股金证、流通股金凭证、渭南XX社股金单等三种存款凭证。合作社代办员一般在自己家里办公，负责以合作社名义给存款群众办理存款业务，群众在代办员家交钱，代办员收钱后给群众开具存款凭证，之后代办员将钱交到合作社，会计张某丙负责核对账目做账、出纳张某乙负责收钱，收钱后，给代办员开具合作社的内部收款收据（或缴款单盖章）。另外，每月代办员报账的时候有报表，报表上有会计、出纳、代办员签字确认。代办员培训过，每月1号的时候开培训会，培训内容主要是针对开展群众存款办理业务的培训，包括利息计算、做账、报表制作等内容。再就是给存款群众宣传说合作社发展需要钱，存钱自愿，取钱自由，存取方便，存款时间越长利息越高。合作社逢年过节，给存款群众发放过挂历、米、面、油，平常也也发过化肥，发放礼品的目的也是为了宣传合作社，让群众放心在合作社办理存款。截至目前，仍欠群众存款本金2000余万元未兑付。其将300余万元用来建设渭南XX社的营业厅了（地点在：XX街道渭桥路边上），另外花费1100万元在XX路XX小区购买一套商铺（该商铺上下三层，三层是加亚玲的名字，一二层写的是其自己的名字，面积共3400平方，共计支付购房款2450万元），还有就是花费380余万元在XX广场购买商铺三间，写的是其妻子加亚玲的名字，部分资金给群众支付存款利息了。合作社开办群众存款的业务没有经过相关部门批准。部分资金其借出去了，大约有1800万元。临渭区东风大街东段南侧酿造厂XX小区2号楼3单元1层134号的房屋是2009年3月份购买的现房，没有用群众的存款，临渭区XX大街XX小区XX号楼1-402住宅，是用群众存款购买的。除上述证据外，认定本案事实的证据还有，案件移交函及相关材料，尚春荣银行交易明细，公安机关情况说明，站干王某乙、东本首、孙某某、赵某某、严某乙、薛某某、张某丁的证言，集资参与人李西娃、张某戊、郭某丙、魏某某、蒋某某、曹某某、吴兴时、高考柱等的证言及户籍证明,以上证据均经当庭举证质证，能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人尚春荣在未取得金某某管理部门许可的情况下，通过向社会公开宣传，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，扰乱了社会金某某秩序，侵犯了国家金某某管理制度，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人尚春荣犯非法吸收公众存款罪事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立，依法应予支持。对其辩护人辩称“被告人具有自首情节”的辩护意见，经查，公安机关的到案经过证实其系被公安机关抓获，故对该辩护意见不予采信。对其辩护人辩称“已经退赔部分涉案款项，认罪态度好，建议从轻处罚”的辩护观点，经查属实，依法予以采信。其余辩护观点与查明的案件事实不符，依法不予采信。鉴于被告人尚春荣在开庭审理过程中认罪态度较好，依法可酌情轻处。公诉机关量刑建议适当。故依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人尚春荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金500000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月6日起至2024年9月5日止。）二、公安机关查封的涉案资产（以审理查明的为准）依法处置后按比例返还集资参与人（名单附后），资产处置后不足部分及违法所得继续向被告人尚春荣进行追缴。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审  判  长   张  鹏  人 民 陪 审 员   杜邦运  人 民 陪 审 员   刘稳良   二O二O年六月二十九日   书  记  员   田  珍  附:本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条    非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金某某秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条    犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条    判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条    罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条    犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。  《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条    违反国家金某某管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条    非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条    对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。2019050247719680710612XXXXXXXXXXXXXXX201910121