朝阳市双塔区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽1302刑初127号公诉机关朝阳市双塔区人民检察院。被告人董广，男，1990年4月12日出生于辽宁省锦州市，汉族，初中文化，无职业，捕前住辽宁省锦州市太和区。2019年10月24日，因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现押于朝阳县看守所。辩护人吴琼，辽宁天一律师事务所律师。辩护人张锦生，辽宁天一律师事务所律师。被告人赵淼（绰号赵山火），男，1994年4月15日出生于辽宁省锦州市，汉族，初中文化，无职业，捕前住辽宁省锦州市太和区。2019年10月24日，因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现押于朝阳县看守所。辩护人赵子刚，辽宁远日驰卓律师事务所律师。被告人伊世强，男，1987年5月28日出生于辽宁省锦州市，满族，初中文化，无职业，捕前住辽宁省锦州市太和区。2019年11月3日，因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现押于朝阳市看守所。辩护人张华清，辽宁天一律师事务所律师。被告人褚嘉宇，男，1995年3月13日出生于辽宁省锦州市，满族，初中文化，无职业，捕前住辽宁省锦州市古塔区。2019年11月3日，因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年12月9日被逮捕。现押于朝阳市看守所。辩护人李晓娟，辽宁永字律师事务所律师。朝阳市双塔区人民检察院以朝双检公刑诉（2020）100号起诉书，指控被告人董广、赵淼、伊世强、褚嘉宇犯诈骗、寻衅滋事罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。朝阳市双塔区人民检察院指派副检察长康蕾、检察员白艳丽等出庭支持公诉，被告人董广及其辩护人吴琼、张锦生，被告人赵淼及其辩护人赵子刚，被告人伊世强及其辩护人张华清，被告人褚嘉宇及其辩护人李晓娟到庭参加了诉讼。现已审理终结。朝阳市双塔区人民检察院指控，2017年，被告人董广、赵淼、伊世强、褚嘉宇等人在锦州开始实施“套路贷”违法犯罪活动。2018年11月，为获取更多非法利益，在朝阳市双塔区文祥豪府东区门市成立锦州市顺赢企业管理咨询有限公司朝阳分公司（以下简称朝阳某赢公司），并以公司名义实施以非法占有为目的“套路贷”违法犯罪活动。由董广实际出资并担任锦州市顺赢企业管理咨询有限公司的法人，赵淼任朝阳某赢分公司负责人，负责朝阳某赢公司的全面事宜，褚嘉宇负责家访、催债、上锦州送车，赵淼不在时，负责管理公司，伊世强配合董广过户、催债。公司设立领导部门、人事部门、业务部门。招募王某3、王某4、姜某2、宋某2、冯某2、郝某、王某2、牟某、张某3等业务员负责发展客户，赵淼负责商谈借款事项，董广负责放款，赵淼、董广、伊世强、王某2等人负责催款。业务员以顺赢公司名义，假借民间借贷之名，利用借款人急需用钱的心理，通过虚假宣传招揽或同行介绍的方式，发展被害人到公司借款，釆取以“行规”等理由扣除平台费、家访费、首期还款等费用后，让被害人签订远高于借款本金的借据、房屋租赁协议。在被害人用房屋抵押的情况下，骗取被害人将房屋过户，之后肆意更改协议内容，最终占有房屋；在被害人存在还款压力时，通过转单平账、虚增债务，肆意增加违约金等方式，使被害人无法正常还款。该集团成员用电话骚扰，上门催收，堵锁眼等方式将被害人抵押的房屋据为己有。2017年至今，形成了以董广、赵淼等人为首要成员，褚嘉宇、伊世强等人为骨干成员的“套路贷”涉恶集团。具体犯罪事实如下：1、被害人敖某1在2018年12月底，因为需要资金拓展茶楼经营，通过业务员“小华”的介绍到顺赢公司借钱。敖某1借款40000元，董广以“行规”为名直接收取平台费、家访费、过户费用8200元，实际给付敖某131800元；敖某1又通过微信转给“小华”4000元介绍费。董广、赵淼规定：月利息2分，等额本息还款，每个月利息是800元、本金700元，每个月还本息1500元。赵淼和敖某1约定可以提前还款，用一个月，还一个月的利息，同时结清剩余的本金。被告人赵淼和董广商议后，由赵淼以借款必须过户为名，诱使敖某1把自己的房子过户给顺赢公司。2018年12月26日，敖某1将自己父母的房屋过户到董广的父母董某2和周某3的名下，之后敖某1与顺赢公司签订了一份借款合同，在合同上，赵淼故意不填写违约金，诱使敖某1还款。2019年1月7日，敖某1又在赵淼处借了10000元，赵淼让敖某1签订12000元的借条。商定月息2角，每个月还利息2000元，不用之后还本金12000元。当天赵淼让董广给敖某1转账10000元。2019年4月份的时候，敖某1想把欠款都还上，并自己计算在顺赢公司借钱合计52000元，已经还款30000元，敖某1找到赵淼，想把房子购回，然后从银行贷款还给顺赢公司。赵淼称敖某1归还本金和剩下两年利息共计80000元，故意制造还款障碍，让敖某1还不上钱。赵淼又诱骗敖某1借款40000元，董广通过银行卡支付给敖某137500元；敖某1给赵淼中介费2000元，每个月还款3850元。还了三个月利息后无力偿还，想把钱全还给顺赢公司，赵淼知道后，要求还款87000元，后来又肆意的提高本金、利息和违约金至145000元。在催款过程中，董广、赵淼、褚嘉宇、伊世强等人先后数次找到敖某1和其家人进行电话骚扰、谩骂，对敖某1家入户门的锁眼用小木棍等多次进行封堵。2、2018年2月，被害人张某1在顺赢公司借钱，提出想用自己的车抵押贷款70000元，赵淼称张某1的车只能贷款50000元，同时可以给张某1另外做信用贷款20000元。在放款前赵淼提出被害人的信用贷款只能是15000元，并且需要与张某1签订汽车买卖合同以及被害人药房的承包合同，张某1因急需用钱，在不情愿的情况下签订合同。签订合同后，赵淼又以服务费为由扣除7000元、家访费1000元，张某1实际到手57000元，借款前预定好利息为2分，等额本息还款12个月，每个月还款5000元。被害人还款4个月共计20000元后，和赵淼提出提前还款赎车，赵淼提出需要再还款65000元，之前还的是利息，并提出这属于“行规”，张某1因为急于赎车，向顺赢公司还款65000元赎回自己的车。张某1再次到顺赢公司借款12000元，经过和赵淼协商后，扣除各种费用，由董广实际支付给张某110000元，至案发。3、2019年5月中旬，被害人佟少春到顺赢公司借钱，以位于双塔区的90平方米的房子做抵押，借款200000元，为期一年。赵淼派褚嘉宇等人进行家访后，告诉佟少春可以借给其200000元，利息2分，每月还款8600元，其中5000元是本金,3600元是利息，但是要先把房子过户到顺赢公司名下，经赵淼和董广协商后，佟少春将房子过户到被告人伊世强夫妻名下。扣除手续费、利息，董广给佟少春打款实际到账153550元。在还钱的过程中,有一次晚还几日，赵淼告知佟少春必须再还8600元的逾期还款违约金，并说是行规，后董广、赵淼将佟少春的本金还款数额肆意增加18000元。4、2019年，被害人王某1欲用自己的厢货车抵押借款10000元,赵淼诱骗被害人办理利息高的信贷。被害人借款10000元，实际到手8000元。赵淼以从锦州到朝阳搬家需用厢货车为由，从王某1手里骗取此车，直至案发该车辆没有归还。5、2019年1月4日，被害人尹某1到顺赢公司借钱，赵淼以行规为由诱骗其房屋过户。商谈借款金额34000元，实际得款29230元。顺赢公司催要过程中，顺赢公司让谎称租客的其女儿尹某2交房租，尹某2被迫交了5、6个月的房租给赵淼等人。6、2019年4月，被害人刘某1经尹某1介绍到顺赢公司借款，欲用房子抵押借款30000元。赵淼诱骗刘某1将房子过户到顺赢公司员工李某名下，扣除各种费用后，刘某1实际得款23000元。按照约定刘某1归还六个月后，由于没有及时还款，又支付违约金300元。7、2018年3月份，被害人周某1从董广手里借款50000元，用自己和岳母的两户房子办理抵押，借条上金额为55000元，借款时间三个月，实际支付49500元，每月利息5500元。借款到期后，周某1找董广归还借款，董广不同意归还，周某1又支付一个月利息。周某1再次要求全额还款时，董广仍不同意归还，说得再借六个月。周某1又还了五个月利息后，又想还本金，董广以领导不在家为由，拖了六七个月，周某1一直在还利息。直至案发，周某1借款50000元，共付给董广等人100000余元。8、2017年8月，被害人佟联合在董广处借款40000元，董广实际支付35000元，约定每月还款3500元利息。还款一年后佟联合无法偿还，董广找到佟联合，逼迫佟联合写了一份85000元的借条，包括40000元本金和50000元利息，并拿出现金让佟联合拿着照相，照完后又把钱拿走，制造已经支付借款的假象；又逼迫佟联合写了一份房屋买卖协议，因为佟联合无力偿还，董广带6、7个人到佟联合的厂子催要还款。佟联合从董广处借款35000元，还款已达50000余元。公诉机关认为，被告人董广、赵淼、褚嘉宇、伊世强等人以非法占有为目的，釆用虚构事实隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大；采用辱骂，随意殴打等形式向他人追讨债务，情节恶劣；其行为应当以诈骗罪、寻衅滋事罪数罪并罚追究其刑事责任。被告人董广辩解，对公诉机关指控的事实及罪名有异议。我没有诈骗，起诉书中指控的事实不属实。我没有欺骗过被害人，这些借款都是正常交流后签订的协议。其中公诉机关指控的被害人敖某1这起事实我不知情；关于被害人佟少春这起指控金额有异议，佟少春借款应为18万元，而不是20万元。关于被害人佟联合这起指控事实中，我借给佟联合三次借款，8.5万元的借条是三次借款的总欠条，而不是一次性的借条，另外我并没有带着六七人到佟联合的工厂催要过借款。二辩护人认为，一、本案被告人董广等被告人不构成恶势力集团。被告人董广最初建立公司目的只是为了追求高利行为实施放款借贷，其成员并不稳定，人员流动性大，也不存在经常性纠集在一起的行为，董广本人也不经常到朝阳来，甚至对朝阳分公司的一些员工都不认识。不存在以明显暴力，威胁或者其他手段放款讨债，为非作恶，欺压百姓等恶劣行为。因此本案被告人虽然有一些行为涉嫌违法，但尚不构成恶势力集团。二、本案被告人董广不构成寻衅滋事罪。本案的被害人都承认被告人对他们不存在起诉书指控的采用随意殴打方式追讨债务的行为，从现有证据也不能证明被告人存在起诉书中指控的采用辱骂追讨债务的方式，其追讨债务方式不应认定为情节恶劣。三、本案被告人董广等被告人不构成诈骗罪。本案被告人董广等人在对被害人放贷过程中采取了房屋过户进行担保的方式，被告人董广及赵淼也都承认如果被害人清偿债务后，将把房屋重新过户至被害人名下，这种行为其实质是一种非典型担保行为，实际上就是民法上的让与担保。关于让与担保在最高院《九民纪要》中有明确表述，因此，这种形式不存在非法占有的故意，应属于民事法律调整范围。综上，本案被告人董广等被告人不构成恶势力集团，不构成寻衅滋事罪，不构成诈骗犯罪。鉴于被告人董广年纪尚轻，且无前科劣迹，应该给予其改过自新的机会。建议法院本着惩罚与教育相结合、贯彻宽严相济的刑事政策，对被告人从宽处罚。被告人赵淼辩解，对公诉机关指控的事实及罪名有异议。指控被害人敖某1这起事实，是敖某1自愿借款，该笔借款我们没有约定违约金事项；关于被害人佟少春这起指控金额有误，借款金额应为180000元；关于被害人王某1指控事实，是当时考虑王某1信贷条件不够，才让她办理的车辆抵押；关于被害人尹某1这起事实，是尹某1自愿将房屋办理的过户，另外我不认识尹某1的女儿，也没有收到他女儿交纳的房屋租金；关于被害人刘某1这起指控事实，我没有诱骗刘某1办理房屋过户的行为。辩护人认为，一、本案四被告人不构成恶势力集团。本案均不符合组织、行为、经济、危害性的特征。二、1、关于敖某1借贷事件，卷中笔录说明，敖某1的经济危机是其自身问题造成的，其后来无法还清债务并非顺赢公司违法放贷的结果；同时也证实了非法放贷在朝阳市具有相当规模的行业乱象。行业乱象才是敖某1为代表的群体受害的外在原因，并非是起诉书所指的恶势力集团造成的；2、关于张某1借贷事件，卷中笔录说明，张某1第一次借款时间跨度五个月，按每个月5000元利息计算，利息不足。五个月之后张某1以65000元本金赎回车辆，完全印证了先息后本的借款方式。因此这次借款纯粹属于高利贷性质，与诈骗完全无关。第二次借款10000元也同样属于高利息借款。所以张某1的借款不应计算在诈骗数额中。张某1笔录当中认为50000元抵押款及15000元信用贷款一说毫无依据；3、佟少春借贷事件，起诉书指控董广、赵淼将佟少春的本金肆意增加18000元，是董广通知赵淼因迟缓借款计算的违约金，实际赵淼并未核算计价；4、王某1借贷事件，此借款实际是以抵押车辆的方式借款，并非如起诉书指控从王某1手中骗取车辆，起诉书对此指控明显证据不足；5、尹某1借贷事件，系因尹某1拖延还款，赵淼等人到抵押房产探查，是尹某2谎称租客，赵淼等人以收到房租抵偿欠款，并非起诉书指控尹某2被迫交付房租。6、刘某1借贷事件，刘某1借款并非尹某1介绍，笔录并不属实。三、赵淼的主观上并无清楚的认识其是在故意从事犯罪，而是认为放贷业务纯粹属于正常的公司范畴。四、关于涉案数额。两高两部关于办理套路贷刑事案件若干问题的意见明确指出，被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。被告人董广实际支出借款30余万元应当据实扣除。五、本案不构成寻衅滋事的犯罪构成要件。四被告人虽然对被害人敖某1在催债过程中采用堵锁眼方式，但这仅仅是独立个案，这种行为并非针对其人身行为，尚未达到使敖某1产生心理恐惧或心理强制的后果，事实上，敖某1一直在抗拒交付房产，并无迫使房产过户及交付房产的行为后果。综上，鉴于被告人赵淼的实际情况，主观恶性和社会危害性不大，建议法院能够对其从轻处罚。被告人伊世强辩解，对公诉机关指控的事实及罪名有异议。指控的第一起被害人敖某1的事实中，我只是帮助董广开车，并没有殴打和辱骂的行为。第三起指控被害人佟少春的事实中，我是在不知情的情况下办理的房屋过户。辩护人认为，一、本案中被告人伊世强等被告人不构成恶势力集团。被告人董广等被告人最初建立公司的目的只是为了追求高利行为，其成员并不稳定，人员流动性大，也不存在经常性纠集在一起的行为，伊世强并不经常到朝阳来，对朝阳分公司员工都不认识，甚至同为恶势力犯罪集团骨干成员的褚嘉宇都供称与其不熟，不存在以明显暴力、威胁或者其他手段放款讨债，为非作恶，欺压百姓等恶劣行为。二、被告人伊世强等被告人不构成寻衅滋事罪。从被害人笔录中可以看出，所有被害人都承认本案被告人对他们不存在起诉书中指控的采用随意殴打方式追讨债务的行为，从现有证据也不能证明被告人存在起诉书中指控的采用辱骂追讨债务的方式，其追讨债务方式不应认定为情节恶劣。三、被告人伊世强不构成诈骗罪。1、本案中各被害人均系急需用钱的情况下找到顺赢公司借款，其对借款的性质及担保的方式等是明知的，不存在骗的事实；2、本案被告人伊世强等人在对被害人放贷过程中采取了房屋过户进行担保的方式，被告人董广及赵淼也都承认如果被害人清偿债务后，将把房屋重新过户至被害人名下。这种行为其实是一种非典型担保行为，实际上就是民法上的让与担保，应属于民事法律调整范围。四、即便各被告人均被认定为犯罪，也应准确把握定性及犯罪数额问题。该犯罪性质客观上符合非法经营罪的性质。综上，建议法院对被告人伊世强予以最大限度地从宽处罚。被告人褚嘉宇辩解，对公诉机关指控的事实及罪名有异议。起诉中指控我在2017年的时候，与被告人董广、赵淼、伊世强参与违法犯罪活动与事实不符，因为那个时候我并不认识他们；指控第一起被害人敖某1的事实，我没有通过电话骚扰、谩骂被害人的行为；指控第三起被害人佟少春的事实，我没有参与家访，也没有实施殴打、辱骂等行为。辩护人认为，一、公诉机关将本案的四被告人定性为涉恶集团不准确，更不应将被告人褚嘉宇定性为骨干成员。被告人褚嘉宇系该公司的雇佣人员，每月挣着固定工资，也没有挣过提成工资，更不用说贷款后获得的利息。四被告人所在公司的放贷活动是双方自愿形成的，不存在暴力、威胁或者其他手段。被告人没有为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序的行为，没有达到严重的程度。被告人褚嘉宇是在2018年11月，成某阳某赢公司的时候才与其他人一起去朝阳，之前并不相识。褚嘉宇仅是一个临时被雇佣的人员，不应将其认定为恶势力成员，更不应是恶势力的骨干成员。二、被告人褚嘉宇的行为不构成诈骗罪。其主观上不具备诈骗的故意。客观上其在平时工作中一般是正常的催收，并没有参与放贷的过程。三、被告人褚嘉宇的行为不构成寻衅滋事罪。四被告人在催讨债务中存在一定的过激行为，但是目的很明确，只是为了催促债务人偿还债务，人员是特定的，目的也很明确，不符合寻衅滋事罪的犯罪构成要件。从卷宗材料等显示，四被告人的行为应符合非法经营罪的构成要件。四、被告人褚嘉宇系初犯、偶犯、没有前科劣迹，主观恶习不大，在该起犯罪中所起的作用不大，建议法院在量刑时从轻、减轻处罚。经审理查明，2017年，被告人董广在锦州市内开始实施“套路贷”违法犯罪活动。2018年11月7日，成立锦州市顺赢企业管理咨询有限公司。同月13日，为获取更多非法利益，在朝阳市双塔区文祥豪府东区门市成立锦州市顺赢企业管理咨询有限公司朝阳分公司（以下简称朝阳某赢公司），并以公司名义实施以非法占有为目的“套路贷”违法犯罪活动。由董广实际出资并担任锦州市顺赢企业管理咨询有限公司的法定代表人，负责对外放贷；赵淼担任朝阳某赢公司负责人，负责商谈借款事项，并管理朝阳某赢公司的全面事宜；伊世强、褚嘉宇负责家访、房屋过户、运送车辆、催债。公司设立领导部门、人事部门、业务部门。招募王某3、王某4、姜某2、宋某2、冯某2、郝某、王某2、牟某、张某3等业务员负责发展客户。董广、赵淼等人以顺赢公司名义，假借民间借贷之名，利用借款人急需用钱的心理，通过虚假宣传招揽或同行介绍的方式，发展被害人到公司借款，釆取以“行规”等理由扣除平台费、家访费、首期还款等费用后，让被害人签订远高于借款本金的借据、房屋租赁协议。在被害人用房屋抵押的情况下，骗取被害人将房屋过户，之后肆意更改协议内容，最终占有房屋；在被害人存在还款压力时，通过转单平账、虚增债务，肆意增加违约金等方式，使被害人无法正常还款。该集团成员向被害人及其家人用电话骚扰，上门催收，堵锁眼等方式催索债务。2018年至今，形成了以董广、赵淼等人为首要成员，褚嘉宇、伊世强等人为骨干成员的“套路贷”涉恶集团。具体犯罪事实如下：1、2018年12月末，被害人敖某1为拓展茶楼生意，需要资金为由，通过业务员“小华”的介绍到朝阳某赢公司借款。在借款过程中，敖某1向赵淼提出借款40000元，赵淼对该笔借款规定，月利息2分，等额本息还款，月利息为800元、本金1700元，每月还本息合计2500元。同时规定该借款须以房屋作为抵押，并办理房屋过户。2018年12月26日，被告人董广授意伊世强从锦州开车将董广父母带至朝阳，将敖某1的父母敖某2、柴某所有的位于朝阳市双塔区的房屋（建筑面积为62.43㎡）过户到董广的父母董某2、周某3名下。同日，敖某1与朝阳某赢公司签订了借款合同。该笔借款董广以“行规”为名，直接收取平台费、家访费、过户费用合计8800元。于同月27日，董广以银行转账的方式支付敖某131200元。2019年1月7日，敖某1再次向赵淼借款10000元，赵淼让敖某1出具了一张12000元的借条。并约定月息2分，每月偿还利息2000元，借款不用之后偿还本金12000元。同月8日，董广向敖某1银行转账10000元。2019年4月，敖某1找到赵淼，提出欲要通过银行贷款来偿还朝阳某赢公司借款的方式，将房屋赎回的想法，赵淼为达到故意制造还款障碍的目的，向敖某1提出必须归还借款本金及剩余两年的利息，合计80000元，让敖某1无能力还款。赵淼同时又诱骗敖某1再次借款40000元，于2019年5月13日，赵淼废除了敖某1之前出具的12000元的借条后，让敖某1重新出具了一张50000元的借据，在扣除首期还款费用及保证金等费用后，于同日，董广通过银行卡支付给敖某137500元。敖某1在朝阳某赢公司共借款三次，借款本金合计90000元，敖某1实得借款78700元。赵淼于2019年5月13日，又统一对上述借款规定为分期还款，共分为48期还款，每期还3850元。若在24期之后可提前结清，无违约金；若在24期之前还款，按照24期的利率还款。还款日期为每月10日。敖某1合计还款26000元。经朝阳市双塔区价格认证中心鉴定，位于朝阳市双塔区，建筑面积为62.43㎡的房屋，鉴定价值为人民币152017元。2019年8月开始，被告人董广、赵淼、褚嘉宇、伊世强等人向敖某1进行电话及上门催债，期间对敖某1家入户门的锁眼用小木棍等多次进行封堵。2、2018年12月，被害人张某1因急需资金，向朝阳某赢公司借款65000元，赵淼提出用张某1所有的圣达菲吉普车作为抵押，向张某1放贷50000元，让张某1签订了车辆买卖合同和出具了50000元的借据。同时又给张某1办理了15000元的信用贷款，让张某1出具了15000元的借据，并且与张某1又签订了其药房的承包合同，张某1因急需用钱，在不情愿的情况下签订了合同。合同签订后，赵淼又以收取服务费为由扣除7000元，另外张某1又向赵淼支付了家访费1000元。2018年12月29日，董广分二次先后向张某1银行汇款合计57500元。该笔借款规定利息为2分，等额本息还款12个月，每月还款5000元。2019年1月28日至同年10月2日期间，被害人张某1合计向赵淼以微信转账的方式还款22000元后，向赵淼提出提前还款赎车的想法，赵淼提出需要再还款65000元，称之前还款是借款利息，并提出这属于“行规”，张某1因急于赎车，遂于2019年5月27日，向朝阳某赢公司还款65000元，将车赎回。2019年8月4日，被害人张某1再次到朝阳某赢公司借款12000元，赵淼又按照行规扣除行规费用2000元后，同日，由董广以银行转账的方式实际支付给张某1的妻子孙净玲10000元，至案发。3、2019年5月中旬，被害人佟少春因个人急需资金，通过微信朋友圈里发放贷款的广告，找到朝阳某赢公司借款，在借款过程中，被告人赵淼向佟少春提出以其位于朝阳市双塔区㎡的房屋作为抵押，借款18万元，为期二年。规定利息2分，每月还款8600元，分期还款，若在18期之前不可提前还款，若提前还款，需付违约金10%，另付18期相应利息，在18期之后，可提前还款，无违约金，无任何相关费用。过户费用由佟少春承担。2019年5月29日，佟少春在赵淼、董广的要求下，将房子过户至伊世强、何某的夫妻名下。同月31日，董广在扣除手续费、利息等费用后，向佟少春付款80000元；同年6月12日，付款73550元，合计佟少春实际得款153550元。佟少春借款已偿还4期，每期还款8600元，合计已偿还借款34400元。经朝阳市双塔区价格认证中心鉴定，位于朝阳市双塔区，建筑面积为86㎡的房屋，鉴定价值为人民币242090元。佟少春在还款期间,赵淼以佟少春逾期几日，向佟告知必须再还8600元的逾期还款违约金是行规规定，后董广、赵淼将佟少春的本金还款数额肆意增加至18000元，该笔违约金佟少春未能支付。4、2019年1月2日，被害人尹某1因急需资金，通过朋友介绍到朝阳某赢公司借钱，借款过程中赵淼、褚嘉宇负责该笔借款的商谈，期间赵淼以行规为由，向尹某1提出将其位于北票市，建筑面积为35.01㎡的房屋办理过户后，可以向尹某1借款34000元。并于同日，让尹某1出具了34000元的借据及收据。嗣后，董广指派伊世强到北票家访，查看该房屋状况后，遂于同月4日，褚嘉宇等人将尹某1、王某5夫妇所有的房屋办理过户至董广的父母董某1、周某3名下，同日董广在扣除平台费等费用后，以银行汇款的方式分两次支付尹某1借款合计29170元。2019年3月18日，伊世强等人在催债过程中，让谎称租客的尹某1女儿尹某2交纳房租，尹某2被迫于2019年3月18日开始至10月24日期间，以微信转账的方式向伊世强支付房屋租金合计3500元。经朝阳市双塔区价格认证中心鉴定，位于北票市，建筑面积为35.01㎡的房屋，鉴定价值为人民币65014元。5、2019年4月17日，被害人刘某1因做买卖急需资金周转，经尹某1介绍到朝阳某赢公司赵淼处借款，欲用其位于北票市城关管理珠江社区B02号0106的房屋抵押借款30000元。同日，伊世强、褚嘉宇将刘某1抵押的房屋过户到朝阳某赢公司员工李某名下。董广扣除行规费用后，于同年4月17日，以银行汇款的方式支付刘某1借款10000元；同月29日支付借款13300元，合计刘某1实得借款23300元。赵淼约定按照12期还款，每期还款3200元，若提前还款支付违约金10%。刘某1借款后已归还19300元，后赵淼以其逾期还款，要求每日按1000元支付违约金，刘某1未支付该违约金。经朝阳市双塔区价格认证中心鉴定，刘某1位于北票市城关管理珠江社区B02号0106，建筑面积为36.17㎡的房屋，鉴定价值为人民币57510元。6、2018年3月25日，被害人周某1因急需资金通过街头张贴的广告找到被告人董广，提出在董广处借款50000元的要求后，董广让周某1用其自家房屋和其岳母家的房屋所有权证办理了借款抵押，并让周某1出具了金额为55000元的借条，借款期限为180天，约定每月还款利息5500元。董广向周某1实际支付了49500元。直至案发，周某1共偿还董广人民币88000元。综上，被告人董广犯诈骗罪涉案六起，涉案数额为373111元；被告人赵淼犯诈骗罪涉案五起，涉案数额为334611元；被告人伊世强犯诈骗罪涉案四起，涉案数额为315111元；被告人褚嘉宇犯诈骗罪涉案三起，涉案数额为192171元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1、被害人敖某1陈述，2018年底，我在中国人民银行调取征信的时候，认识一个微信名字叫贷款小华的人，她说她是顺赢公司做业务员的。2018年12月24日，我想借一些钱用来进一些茶和茶具，我联系小华，小华让我上顺赢公司去借款，在顺赢公司小华接待的我，她直接介绍给顺赢公司的经理，别人跟我说经理叫赵某，当时赵某问我借多少钱，我说借40000元，快的话半年，晚的话一年就还清。赵某说，时间要是确定不下来就签两年的。二分利息借10000元，还200元，借40000元，每个月利息是800元，本金1700元，一共本息2500元。我当时问赵某如果提前还款可以吗？他说可以。用一个月还一个月的利息，剩余的本金结清就行。还说借款需要抵押物，我说有房子可以抵押。赵某说有房子抵押可以借款。但是房子必须过户。他让我找一个中介，通过中介直接签订房屋买卖合同，我就到鑫浩置业想跟顺赢的人签一份房屋买卖协议，开始的时候，房屋买卖协议的金额我想写40000元，但鑫浩置业的工作人员说40000的交易额与房子的实际价值差别太大，过户手续办不了。得至少需要房屋价值70%。经过中介的估算，我这个房子大约是值200000元，70%就是140000元。中介让我以140000元的价格交易，赵某说不行，要是到时候我向顺赢要多出的100000元怎么办？赵某又让我签了一个140000元的欠条，内容是我欠顺赢公司140000元，我也不懂，就签了140000元的欠条。签完欠条后，我和顺赢公司签订的房屋买卖协议，顺赢公司的人把我的房产以140000元的价格购买。跟我签协议的那个人不是赵某，是顺赢公司员工的父母，锦州人。签完之后，后来我和顺赢公司的人到柳城路××二手房交易中心办理房产过户手续。2018年12月26日，我又到顺赢公司签订了40000元的借款合同，借款时间是2018年12月26日至2020年12月25日，每个月还本金1700元，利息800元，合计每个月还款2500元，但是顺赢公司没有给我任何手续，借款合同以及中介的房屋过户手续，二手房交易中心手续，这些材料都没有给我。每个月的26日还款，转账给顺赢公司的经理赵某。我每次还款日期都是26日。通过微信转账。12月27日，我的建行卡收到31200元。我问小华我借40000元，为什么只给31200元，小华说有各种手续费用，还有第一个月的本息2500元。这些不算，还得另外给她4000元的中介费用，我就通过微信转账给她4000元。借40000元，实际到手是27200元。这些钱不够我进货，我又向赵某联系，赵某说我房子在顺赢压着，钱不够用可以续贷。在2019年1月7日，我又在赵某的手中借了10000元，他说是他个人借给我的。得先打借条。内容是我从赵某处借款12000元用于周转，下个月还清。赵某说这笔借款每个月还利息2000元。不用之后就还本金12000元。我打完欠条当天赵某向我转账10000元，是转到我农行的卡里。2019年4月份我想把顺赢的钱还清，自己算在顺赢公司借款合计是52000元，到那时已经还款30000元，我想要回我的房子，我就跟小华联系，问差多少钱补上，把我的房子还回来。她说先让经理给我算一下。后来赵某经理跟我说，我需要还款本金加利息80000元，我说这太多了。赵某说可以再借给我40000元，再签一个90000元的借条，每个月还本息3850元，还款四年，之前的所有借条全部作废。但是房子还是没有过户还给我。我在2019年4月10日签了新的借条。签完借条之后，借给我40000元，到我卡里是37500元，我又给顺赢4400元的保证金和首期还款费用，我又给赵某中介费2000元。之后每个月还款3850元，还了三个月。到了7月末，我想把钱全还给他。赵某一开始说还得还87000元。我都认了，准备还这个钱了。赵某看我确实想赎回房子。就说87000可能不够，得好好算算。第二天他就说的还十四、五万元。我问他为什么这么多，他说提前还需要违约金。得把这两年的利息都给他。我说这钱太多了，之后我们就闹僵了。到了还款日子我没有还款，他就打电话催款。到了8月27日15时许，在我家楼下有三个锦州的男子，对我说让我限期搬家，把房子还给他们。我说搬家肯定不行，还钱归还钱，他们就要给我带锦州去，我打电话报警110了。前进分局出警后现场进行了调解，后来他们三个就走了，再后来就写材料递交线索了。顺赢公司的工作人员有赵某、小华、小武术、张某5，还有父母跟我签协议的那个人，我还看过文强，还有好几个人我都不认识。去我家里催债的三个人，其中一个人叫董广，一个是父母跟我签协议的那个人，还有一个胖子，这三个人都是锦州人。他们用小木棍堵过我家锁眼。我在顺赢一共借款第一笔是40000元，第二笔是12000元，第三笔40000元，一共92000元，实际到手不到80000元。我抵押的房子的位置是朝阳市双塔区一单元302室，64.2平方米，现在价值最少有200000元，我已经还给顺赢公司28000多元，还感觉还差个七万多元没还。我借钱的目的是为了茶楼的经营，后来是为了填以前借款的窟窿了。我在开茶楼的时候，旁边有一个517中介门市店，店里有个小伙经常上我店里喝茶，我跟他谈起过我在顺赢借款的事情，小伙就说我这个抵押有问题，正常抵押不需要过户。正常是去二手房交易中心办不动产权抵押手续就可以。他说像顺赢这种小额贷款公司不把握。他建议我把这个房子以银行贷款的方式购买回来，然后偿还银行的钱，银行的利率比较低。2、被害人张某1陈述，我是开药店的，在朝阳某赢公司先后两次借款，2018年12月份左右，第一次借款65000元，实际得款58000元；2019年8月份第二次借款12000元，实际得款10000元。我当时着急用钱，通过朋友介绍到的顺赢公司。第一次是在2018年12月份左右，我到顺赢公司以后，他们有一个经理接待的我，经理带一个眼镜，留个小胡子，叫赵某。到了他们顺赢公司二楼，他问我用多少钱，我说用70000元钱，他说让我把车押这，车能给我押50000元钱，我说50000元钱不够，他说那就再给我做20000元钱的信贷，当时我不愿意押车，但是着急用钱，我媳妇就说没事先把车押这，然后再借20000元信贷，最后信贷贷下了15000元，实际我一共借款就是65000元。赵淼说利息是2分等额本息还，放款以后一个月需要还5000元，一共是12期。每月连利息带本金一起还。每个月还款5000元，我借款时，当时在顺赢公司，经理让我签了车辆的买卖合同，车辆买卖合同是多少钱，我都没看，又签了50000元的一个借据，我当时有贷款，这个经理也知道，不能过户，所以说他用车抵押放我50000元款。办理信贷贷款，我签了信贷15000元钱的借据，又签署了一个我药房的承包合同，承包合同上写的好像是170000元，要不就200000元这些都签完以后，他让他们的工作人员给我和我媳妇录像，一听要录像，我就不愿意了，就不想借了，后来我媳妇说着急用钱还款，就在这借吧，我就同意的。他给我录的这个视频的内容是让我说我自愿把药房给一个人，这个人是他们员工。第二次就是签了一个借据，把我和我媳妇我俩的结婚证、户口本和营业执照都拿走了，是赵某让提供这些材料的。他说如果不还钱，就拿这些抵押物还钱。我在借款之前，借据上写的是借款65000元和12000元，实际只收到58000元和10000元，是因为经理和我说等额本息还。说我每个月还5000元，我以为就是本金利息一起每个月还5000元，还款期限是12个月，我一算发现还不够65000元，我就问经理怎么回事，他说每个月还的这5000元是利息，这我才反应过来。第一次借款的65000元，实际到手58000元，他说其中扣的7000元钱，2000元是车辆抵押贷款的服务费，剩下5000元钱是信贷服务费，并且在做这个借款之前，我还给过他1000元的外访费用，他去凌源我药房实际看的；第二次是借了12000元，实际到手是10000元，其中2000元是服务费，其中还另外交了500元钱的外访费。第二次借款没有签署药房的承包合同，当天就借到借款。我在顺赢公司借款后，公司人员打电话微信催款。我提供给顺赢公司的银行卡号62×××10，是工商银行的，还款还在赵某的微信上。我第一次贷款将车赎回来那次是用微信转账直接给他65000元的现金。3、被害人孙某1陈述，2018年12月的20几号，我和我丈夫张某1在顺赢共计借款65000元，打到卡里是58000元，扣除的钱我不清楚。在顺赢公司借款都签了什么合同我记不好了。每月要求还利息5000元钱。借款的时候具体利息是多少是和张某1谈的，我们押在他们那里的车是新款圣达菲吉普车，车牌号是多少记不清了。我们抵押的药房是朝阳市双塔区友谊大街四段1-2-3号康嘉大药房。在2019年5月27日，我去还的65000元本金，把钱交给顺赢公司一楼戴眼镜的老板，老板叫什么名字我不清楚。4、被害人佟少春陈述，我是朝阳佳兴粮食输出有限公司的法人代表。2019年5月28日，我在顺赢公司借了180000元钱，实际收到153550元。2019年5月中旬，我个人急需要一笔钱，我通过朋友圈的贷款广告，找到这个公司，在文祥豪府东区是个门市，公司名称叫做顺赢，当时是一个小伙接待的，后来我知道他叫赵淼，我是在赵淼的办公室谈的，当时还有一个姓王的业务员和一个女秘书，赵淼说他是顺赢公司的经理。我给赵淼看了我房子的房产证，跟他说想用房子抵押，借款200000元，借一年。赵淼看看房证，说可以借200000元，但是房子得过户，利息2分，但是得借3年。我问他要是提前怎么算，赵淼说最少得还18期，才能提前还款。赵淼说借款公司还会收一些费用，他给我算了一下有10000多元，我也同意了。第二天，姓王的业务员去我家家访，姓王的业务员在我家看看，拍了几张照片，简单问问就走了。又隔一天，我去顺赢公司谈的，当时也是和赵淼谈的，在场的也有姓王的业务员和女秘书。赵淼说可以借我钱了，借200000元，利息2分，有10000多元的费用，我的房子得过户，然后约定了哪天去过户我就走了。过了两天左右，我去的二手房交易中心，我和我妻子刘某4一起去的当时顺赢公司是姓王的业务员去的，还有两个锦州人。我和我妻子和其中的一个锦州人签的过户协议，过完户我就走了。过了几天，姓王的业务员联系我可以放款。我去的顺赢公司，赵淼跟我说不能借我200000元只能借我180000元。我问他怎么和原来约定的不一样，赵淼说我的房子不好卖，只能借我180000元。因为我的房子已经过户给他了，没有办法只能同意借180000元。赵淼就给我写一张纸，上面写着本金180000元分期还款，剩余35期，每期8600元，在18期之前不可提前还款，如提前还款，需付违约金10%，在18期之后，可提前还款，无违约金无任何费用，过户费用由我承担。当时赵淼说不能一次给我全部的钱，先给我打款80000元，剩下的钱等房产证下来再打给我。因为我的房子已经过户给人家了，我也没有办法，只能同意了。等到6月12日，顺赢公司又给我打款73550元，我去顺赢公司问赵淼钱数目不对。一共才给我打款153550元，扣的那20000多元是什么钱。赵淼说有这个费那个费的，还有第一个月还款。我说之前说的只用10000多元，现在怎么扣了我27000多元。赵淼说他们公司都这么做。我跟他争论了半天也没有什么结果。因为房子已经过户给他们了，他们怎么说怎么是。因为赵淼只给我一张纸，什么合同也没有签，我就让赵淼在给我的那张纸上盖上单位的章，赵淼说这是他个人行为，是赵淼个人借我的，我说那得让赵淼签字，赵森最后在那张纸上写的他的名字。之后我还了4期每个月还款8600元。一直到公安局找我。我有过一次还款逾期的情况，有一期还款的时候，我晚还两天，因为我儿子的银行有问题，提不出钱，我跟顺赢公司说晚还两天，顺赢公司的人说不行，还要扣我违约金8600元。有姓王的业务员，有赵淼，还有一个锦州人催款了。他们给我打电话，让我赶紧还款，还说要扣我8600元的违约金，这话姓王的业务员、赵淼和那个锦州人都说了，那个锦州人还说，房子名都不是我的不还款就要收房子。这笔钱我还了，晚了两天我就还了。后面几个月我就正常还款了。扣的8600元说是违约金，说我已经违约了，等我最后一期还完的时候肯定得多拿8600元。逾期有这么多的违约金在最初借钱的时候赵淼没有说过。我还款都是通过我儿子佟云龙银行转账给顺赢公司赵淼的。5、被害人王某1陈述，2019年7月9日，我有个朋友叫王某4，她就是顺赢公司的员工，介绍我去办的贷款，办理了7500元的贷款，公司下款的时候给我银行卡转账5500多元，然后又给公司转了200元的家访费，实际到手5300元，顺赢公司说要扣除第一个月的利息2000元，家访费200元。顺赢公司给我往中国银行卡号62×××06里转账。当时我借款的时候没规定具体还款期限，我每个月还利息就行，什么时候本金还完了，利息就不用还了。算上第一个扣的2000元利息，我一共还了4个月的利息，第二个月、第三个月、第四个月分别还了1200元，共还了5600元，不算本金。我贷款的利率和利息公司没说，利息是第一个月2000元，从第二个月开始每个月利息1200元，本金不还的情况下，每个月都是1200元利息。一开始我跟王某4联系办贷款的事时，说好了用我名下公司的一辆箱货车作为抵押办贷款，这样利息低，借10000元每个月利息500元，结果我把车开到公司之后，公司姓赵的老板说我的车不用于抵押，让我以身份证借款，于是我就留了我的身份证复印件办的借款，然后我的车被姓赵的老板借走了，现在还没有还给我。办贷款的时候姓赵的老板说想借我的车从朝阳往锦州搬家，他说就借几天，于是我就借给他了，过了十多天之后，我跟他要车，他说车在锦州大库里，什么时候我把借款还完了，再给他出油钱，他就把车还给我。我每个月都给王某4还利息1200元。6、被害人尹某1陈述，我在广西矿上包活干工程。2018年年底因为包工程我急需一笔钱，我就回北票过年，顺道张罗钱，一个姓姚的朋友，我向他借钱，准备用房子抵押，他告诉我朝阳有一家公司可以借钱，就带我去朝阳公司叫顺赢，在公司里有两个男的跟我谈的，我跟他们说要借50000元，用我北票的房子抵押。顺赢公司的人让我回家等着。我回到北票后，来了几个人上我家看了房子就走了。之后顺赢公司让我和我妻子去他们公司，在公司接待我的也是之前那两个男子。这2人说我房子面积小，只能借30000元。我想这包工程需要50000元，顺赢公司只借给我30000元，还差20000元我就不借了。我跟妻子商量，我妻子说借点算点，也没有别的地方张啰。没有办法，我只能同意在顺赢公司借30000元，顺赢公司那两个人说借我钱，但是我的房子得过户给顺赢公司，如果不过户就不借给我。我以前也没有从借款公司借过，认为都是这样，也就同意了。这两个人说借款时间有一年、两年的。我忘了签了是几年的，两个人说借给我钱要收取费用，包括平台费、家访费也就一千多，最多两千多。因为我急着用钱也就同意了。顺赢公司的人和我约定过户时间，我和妻子就离开了。第二天我和妻子去北票房产局过户，顺赢公司来过户也是两口子，都是锦州人，中年人。过完户后，我和我妻子就回朝阳，在顺赢公司签了一份借据，内容是借款34000元，每个月还2400元。过了一两天顺赢公司给我汇款29000多元。我问顺赢公司怎么和当初的钱数不一样？对方说有各种费用，钱都要到手了，急用钱也没有办法，后来还款我就还了一两个月的钱，因为资金紧张就没有还。顺赢公司总是打电话催我，我说钱实在紧张，等过段时间一起还上，顺赢公司说不行，头几个月必须月月还，要提前还必须还半年的。我说哪有这种规定，顺赢公司说不还钱就收房子。当时我在外地，后来我也没有还钱，顺赢公司就上我家收房子，我在外地，我女儿在家，我姑娘看有人上我家找，就谎称是租房子的。顺赢公司的人说房子是他们的，让我女儿给顺赢公司每个月交租金。我女儿一直交了好几个月的租金，一直到公安机关找到我，我抵押的房子是用北票的房子，三十多平方米，在北票一高中附近，这个房子的市场价格最少也得六七万元。顺赢公司是将借款打到我的银行卡上，我就还了一两期。我没有还钱，顺赢公司就向我要违约金，一天好几百元的违约金。当时顺赢公司说要有违约金我就不借了。我借款没有还，顺赢公司打电话骚扰我，上我家收房子，我在房子过户的时候，除了我们两口子和对方两口子，还有姓姚的男的在顺赢，跟我们谈的那个矮个子瘦子，还有一个高个子，一个锦州男子，是锦州男子带着过户的那对夫妻来的。7、被害人刘某1陈述，我在2019年4月份，想做点小买卖，急需一笔钱，尹某1和我说他认识人可以去贷款。我们一起去的顺赢公司，是一个姓赵的和我谈的。我跟他说要借款30000元，用北票的房子抵押，姓赵的说的房子得过户，不过户就不给贷，又给写了很多费用，有6000元平台费和家访费等，说不能提前还款，提前还款得缴纳违约金。我说怎么费用这么高，姓赵的说都这样，这是行规。我因为急用钱就同意了。过了几天我去的北票房产局过的户，跟我签协议的是一个叫李某的女孩。我把房子过户给李某。过完户后先给10000元，剩下13000元，说什么时候房证下来，什么时候给我，过了十来天才给我剩下的13000，我借30000元，实际到手才23000元，后来我还了顺赢还款六期，每期3200元，其中有一两个月我晚还了两天，姓赵的就管我要每天1000元的违约金，他当时没有说晚还款有违约金的问题。8、被害人周某1陈述，2018年3、4月份的时候认识的锦州顺赢公司的董广，他是贷款公司的老板，我所有的贷款事项都是和董广谈的。2018年3、4月我急需用钱，就找到了锦州顺赢贷款公司，当时公司的老板董广接待的我和我媳妇郭媛媛，我对他说我需要借款50000元钱，借1个月，董广说他们公司规定借款时间最短3个月，借钱需要用房子和车做抵押，一户房子能贷款30000元，和我说这样做是因为公司就是这样规定的。最后我用的房子和我丈母娘的房子的房证做的抵押，董广让我和我媳妇签了两户房子的租赁合同，我对董广说我需要到手50000元钱，董广就让我签了一份借款55000元的借条，给我49500元的现金，说扣掉的5500元钱是我当月的利息。董广没和我说借钱的利率是多少，只告诉我每个月的1号还钱，每个月应还利息是5500元，到3个月的时候还清本金，我正常带着钱去董广的公司还本金，当时董广对我媳妇说签字是我和我媳妇两个人，所以还钱的时候也必须我们两口子一起来，我媳妇回家给我打的电话说了这个事，我就直接给董广打的电话，董广说公司不是他一个人的，他说的不算，我看没有办法，通过微信又给董广转了当月的利息5500元钱，又到月底的时候我给董广打电话问什么时候有时间我和我媳妇去还本金，董广对我说我们最开始约定的借款期限是3个月，他们公司有规定，三个月超期不还本金的，必须再延长六个月才能还本金。当时我电话中和董广吵了起来，他们公司的人给我媳妇打电话说，如果不还六个月的利息，就把我提供房产证的那两个房子给里面的人清空，然后把房子租出去。当时我们就害怕了，所以就听董广的了。后来我就每个月还5500元钱给董广，又还了五个月之后，他拖我一个月，我就得多给他支付5500元的利息。共计还了十八九个月，每个月的利息是5500元，还了大概100000元左右。我打电话给董广，说我现在手里没钱还，这55000元本金，让他延我两个月，他说不行，后来他说和他公司的领导和合伙人商量商量，过了两个月，我打电话问他，他以领导不在家的名义又拖了我6、7个月，这期间我一直按时还利息，10月初我还完以后，我对董广说不管他说什么，我到月底的时候都要把55000元的本金还给他，不能让他这么一直拖下去。到10月底的时候，我看董广连打个电话都没给我打，我怀疑他出事了。在之后朝阳市公安局的人就给我打电话了。董广让我还款的卡是工商银行尾号是49680，我也有逾期还款的时候，我提前和他说了，但他没有收取我的费用。董广的微信号为×××，名字叫A顺赢金融，百姓资金。9、被害人佟联合陈述，2017年8月份，我在锦州顺赢公司借钱的时候认识的董广，董广是贷款公司的老板，贷款的所有事项都是和董广谈的。2017年8月我急需用钱，就找到了锦州顺赢贷款公司当时公司的老板董广接待的我，我对他说我需要借款40000元钱，董广说问我和家人名下有什么财产，我告诉他我名下有一个600平方米的厂房，我儿子佟海峰名下有一户60平方米的房子，房子是全款买的，当时董广派人到我的厂房去看了一下，又让我提供了我房子房证的复印件，董广没向我要任何抵押，我借款的当天董广当面给我35000元现金，让我签了一张40000元的借条，董广告诉借款的月利率是一毛五，我每个月应还利息6000元，借款没有期限，只要我按时还利息，40000元钱是什么钱，董广说包括500元的家访费，1000元的平台费，剩下的3500元是我当月需要扣的利息，之后我每个月10号左右都按时给董广给我留的银行卡号内打利息，还了将近一年左右的利息，我实在没钱了，就和董广说还不上了，董广说先不用还利息，过一段时间他找我，2019年年初，董广把我叫到贷款公司给我算账，他说我最开始借的本金40000元，再加上我欠的未还利息50000元，让我给他重新写一张90000元的借据，当时我给了董广5000元的现金，所以我写的借据数额为85000元，我每个月应还利息3000元，董广还让我签了一份我儿子佟海峰名下房屋的买卖合同和一份委托书，让我拿着借据还有钱拍了照片，当时董广要我儿子名下房子的房证，我没给他，之后我因为钱紧没按时还钱，到现在也就还了5000元钱的利息，因为我还不上利息，董广多次带着人到我的厂子和家里找我要钱，2019年的4、5月份，董广把我儿子佟海峰的房证要去了，直到今天公安机关找到了我。我当时认为借40000元钱利息每个月还6000元确实有点高，但我当时急着用钱，我就同意了。利息我按照每个月6000元还了7，8个月，后来就没有按时还了，他就多次找我，和我要违约金1000元，这钱我都给了。但是在借钱之初，董广是没有和我说违约金的问题的。这个违约金我至少给了他6次，每次1000元。我给他的利息及违约金一开始是给董广工商银行的卡里打钱，卡号具体是多少我记不清楚了。后来他就直接上我这里来要现金。我和董广借钱和还钱的事情，我媳妇方晓梅知道。我借的这些钱给我弟弟佟连海用了，他当时有官司和我借钱。我在董广手里就借40000元钱，85000元的借条是董广逼迫我还钱，我没有办法，只能按照董广的要求写的85000元的借条。10、证人敖某2证实，我是敖某1的父亲，柴某是敖某1的母亲，我们在双塔区有一处房产。这处房产现在过户给别人了。我儿子敖某1用这个房子抵押借款，当时我不知道是过户，以为就是借款签字，我就签了，后来敖某1说人家来要房子我才知道当时过户了。好像是冬天。我儿子敖某1没有和我住在一起，一天，敖某1回到家里，说想贷款，得用站北的房子抵押，因为是我和我妻子的名字，得我俩同意，我和我妻子就同意了。敖某1当时没有和我说是房子过户，就是房产抵押。我把我和我妻子的身份证、户口本都给了敖某1，后来敖某1带着我和我妻子去的二手房交易中心，签了很多字，按了很多手印，当时对方还有好几个人，跟我们签协议的也是一对夫妻，签完后，然后我们就回家了。今年年中的时候，我和我妻子在恒屹家园楼下溜达的时候，敖某1来找我，我看两个男的在他旁边。当时那两个男的跟敖某1说话，是说钱的事，要房子。敖某1跟我说，借款的就从这两人的公司借的，当时签的协议是过户协议，敖某1借钱，房子过户给人家了。当时敖某1晚两天还钱，他们就来要房子。我问那两个男的我儿子欠他们多少钱，那两人说欠170000元。我跟他们说看我这房子值多少钱，把房子卖了还给他们。他们不同意，说房子是他们的，让我们腾房子，他们要换锁，然后他俩开车就走了。11、证人孙某2证实，我是敖某1的前妻，我们在2017年离婚了。最开始的时候，敖某1和我说他在外面借钱了，直到2019年的夏天，有人到我富达小区沐北造型理发店找敖某1要钱，我才知道他借高利贷的事。他们就是说找敖某1，敖某1欠他们钱，他们说敖某1向他们借了10000元钱，还差三四千没还，再就什么也没说，我说我和敖某1已经离婚了，让他们以后别来我店影响我生意，然后他们就离开了，他们一共来两次。有次还有一个陌生号给我打电话说敖某1欠他们钱，让我找敖某1，我说找不到，对方说要报警抓敖某1，我说我们已经离婚了，对方想报警就报，然后对方就把电话挂了。在北大街都家园的茶楼是敖某1开的。2019年夏天的时候，敖某1把茶楼的茶具拉到我的理发店，告诉我茶楼让他兑出去了。他和我说外兑茶楼的钱还高利贷了，具体什么都没有说。从2018年年末到现在，敖某1一共从我这里拿走3、4万元钱，我一直以为是他在经营茶楼需要钱。友谊大街二段60号楼3单元301室的房子是我们结婚时候的房子，房子在敖某1父亲敖某2的名下。12、证人宋某1证实，我是517中介的员工，我认识敖某1，他和我说过给自己房子办理借款的事情，并且和我说已经把房子过户给别人了，我告诉他可以把房子购买回来。13、证人陈某证实，我现在是五一街人保信贷部工作，原来在顺赢公司干几个月。我是去年冬天和敖某1认识的，他曾经找我借过钱。敖某1曾经给我打电话还有发微信要借钱，我带他去鼎鑫公司借款10000元，后来我带着他到顺赢公司借款40000元，我把他介绍到那里以后，后续的事情就是他自己和顺赢公司的人谈的。我给他联系的顺赢公司的刘中伟他说可以。借款数额是40000元，借款下来以后，敖某1给我好处费4000元，顺赢公司给我返点钱1000元。在敖某1借钱之前，他问我借钱把房子过户把握不把握，我让他再问问，后来他还是过户了。今年五六月份的时候，敖某1给我打电话，说抵押给顺赢房子的事情不靠谱，没有过户的，放钱的人也不是本地人，敖某1怕到时候顺赢再不干了，房子就没了。他想着把房子以购买的方式过户回来，然后再上银行贷款，用贷款的钱还给赵某。他咨询我这个方法有没有什么罗乱，我说我也决定不了，让他直接找赵某。当时我已经在顺赢公司上班了，敖某1让我帮着问问赵某看他应该一次性还多少钱。我就帮他问赵某，赵某当时问我敖某1什么意思，我说敖某1想着把借的钱一次性还上，问还差多少钱。赵某说敖某1还款挺好的，让他继续还。我跟敖某1说赵某让他先一直还着，赵某也没跟我说一次性应该还多少钱。我说让敖某1先还着，要是真想一次性还清的时候，直接问赵某。赵某说让敖某1先还着的意思就是不同意一次性结清，想先拖拖，等敖某1还不上，收房子。今年7月份的时候，敖某1给我打电话，因为晚还款几天，顺赢公司的人上他家找他要收房子，让他从家里搬出去，后来还报警了，他最后还是没搬出去。敖某1告诉我说顺赢公司的人说话挺强硬，强制收房，房子已经过到公司了，已经不是敖某1的房子了，让他必须搬走。敖某1说他当时想还钱，应该是十一万，他觉得太高，高的离谱，就没同意，敖某1说这钱赵某定的，加的违约金。赵某定违约金也没有什么标准，是随意定的。我是2019年3、4月份的时候去的顺赢公司工作的，公司的工作人员有赵某，褚嘉宇，小武，王某4，王某3，珊珊，李某。我在顺赢公司的时候，客户如果想借钱，联系我们，我让他们打征信，然后带给赵某，具体的情况都是赵某和客户谈。顺赢公司董广是老板，赵淼是朝阳的负责人，管理朝阳某赢公司所有事情，李某是内勤，帮着客户签合同记账登记信息之类的。业务组有两个组，一个组长是王某3，一个组长是王某2，褚嘉宇经常会去客户家家访，还有去锦州送车，褚嘉宇在公司没有什么职务，不过如果赵淼不在公司，公司的人有时都找褚嘉宇，褚嘉宇再联系赵淼决定。一般家访的工作褚嘉宇都会去，有时赵淼、王某2也会跟着去家访客户借款，把车抵押给公司。褚嘉宇和赵淼会把车开到锦州放起来，王某2有时也会去送车，赵淼不在公司的时候来客户借钱，褚嘉宇也会接待客户，然后把情况告诉赵淼，由赵淼决定。伊世强是锦州顺赢公司的人，我们平时管他叫强哥，我们有一个微信群，里面有伊世强。我听同事说伊世强在锦州公司挺有话语权的。14、证人李某证实，2019年2月份，赵某介绍我到顺赢公司工作，我负责人事工作，老板叫董广，部门经理叫赵某。公司的王某3是业务员组长、还有员工王某4、姜某1、宋某2、冯某2、郝某、王某2。还有一个姓孟的，还有一个我忘了叫什么。公司由赵某管账。公司业务流程是首先由业务员将客户领到公司，查看他们是否符合贷款流程，最后跟赵某谈。客户做贷款的时候都签合同，然后合同放在我们公司的档案柜里。客户手上没有合同。公司的贷款利息是2%。公安机关在顺赢公司扣押的数本笔记本都是赵某记账，每笔业务赵某都记在笔记本上。赵某偶尔不在公司，就让我将业务信息抄在本子上，他还让我把笔记本的内容输入到电脑里，就是公司的电脑。借款人敖某1是刘某3的客户，他借了40000元。是房子过户之后，才跟敖某1签的合同，合同就是一张借据借款。40000元借款不久后敖某1又借了一笔10000元的。在这之后，敖某1和赵某还签过一次合同，赵某让我拿着借据让敖某1签的借据，签了一张90000元的，敖某1还款逾期了。公司客户还有一个叫刘某1的。用房子作抵押，后来房子过户到了我的名下，由褚嘉宇带我去的二手房交易中心跑的手续，办完之后褚嘉宇带我取的房产证，后来被褚嘉宇拿走了。房子过户我名下我没有得到什么好处。15、证人王某2证实，2019年6月末，我通过朋友刘某3介绍去顺赢管理咨询有限公司当业务员。我的业务主要是寻找急需要钱的业户，通过微信加朋友，发朋友圈寻找。每月固定工资1500元，没有客户就没有工资。如果有客户贷款，就根据贷款利息的20%给我们提成。公司一共有12个人，老板叫董广，部门经理叫赵淼，业务员分两个组，一组组长是王某3，二组组长是我。一组组员有王某4、姜某1、冯某2，还有一个姓孟的，我们组的组员是宋某2、郝某、牟某。内勤是李某，负责记账。公司业务审核是赵淼负责。董广平时不在公司。客户做贷款的时候都签合同，合同放在我们公司的档案柜里。如果贷款没有按月还，有违约金。违约金多少由赵淼来定。合同上没有关于违约金的规定。上述事实与证人宋某2、郝某、牟某的证言相互印证。16、证人王某3证实，2019年3月，我到顺赢公司做信用借款和车辆抵押贷款的业务员。我是一组的组长，我的组员有王某4、姜某1、张某2、冯某3。二组组长叫王小武，公司一把手叫赵某，锦州人。公司由赵某管钱。公司的业务审核由赵某负责，业务员每笔业务给公司盈利1000元，公司给业务员200元提成。当客户分多期还款时，客户每个月还的利息再按5%给我们提成。贷款的客户公司要扣除首期利息、工本费和其他相关费用。其他相关费用是指每一笔业务我们都需要到客户家中家访，中间产生的油钱什么的，专门催收人员都是赵某亲自安排催收。上述事实与证人张某2、姜某1、冯某1证言相互印证。17、证人王某4证实，我是顺赢公司的业务员。王某1是我的客户。王某1在我们公司借款应该不到10000元，她是用信贷借款的，王某1的厢货汽车是赵某说要搬家用，从王某1手中借走的。18、证人张某3证实，2019年6月，在朝阳某赢工作。9月份不干的，我是贷款的业务员。在顺赢工作没有底薪，完成三个客户底薪是1000元，提成是第一个月按每月还款数的25%提成，以后每个月按5%提成。公司大约十个人左右。有个叫敖某1的人，通过微信想和我借10000元钱，我借给他了，他到手是8000元，我留了2000元的好处费用，每天连本带好处费，还我300元。一共连本带利息还了13000多元钱。19、证人董某1证实，我是董广的父亲。董广在朝阳开了一家顺赢公司，是做小额贷款的，担任总经理职务。我平时不到他公司去，我不参与顺赢公司的管理和运营。董广说有人从他这里借钱，把借钱的这个人的房子过户到我和妻子名下。如果借钱的人还不上，这套房子就是我们的了。过户的事我和妻子也都同意。过户时间是2019年二三月份在朝阳市手房交易中心办理过户的。20、证人佟云龙证实，2019年5月中旬，我父亲佟少春公司周转不开，听人说有家公司能用我们家房子抵押贷款，我就和我父亲去了文祥豪府附近的顺赢公司，有一个姓王的男的还有一个戴眼镜的男的，后来我知道了那个戴眼镜男的叫赵淼，他们两个人接待的我和我父亲，他们说我们可以用房子抵押在顺赢公司贷款，但是前提是房子过户到他们公司工作人员的名下，看过我们的房证之后，赵森说能贷200000元，但是手续费大概20000元左右，利息两分，当时我父亲因为着急用钱也同意了，第二天赵淼和一个微胖的男的来我家看了房子，并且拍了几张照片。之后过了三四天，顺赢公司联系我父亲，让我父亲佟少春去公司谈。有一天我父亲让我带着我母亲刘某4他们两个去二手房交易中心把房子过户到顺赢公司的工作人员的名下，顺赢公司去了一个姓王的业务员，一个挺胖的锦州的男的，还有挺瘦的锦州男的，房子就过户到这名挺瘦的锦州男性名下了，办好后我就回家了。大概2019年6月中旬，我陪我父亲佟少春去顺赢公司拿了73550元，我问我父亲钱这么少，我父亲说之前给拿了80000元，我和父亲说那一共才153550元，钱也不对啊，我父亲说办完过户后顺赢公司只同意下款180000元，扣除一些手续费后，就只有这些，生意上实在周转不开也只好接受这些霸王条款，当时合同都签了，我觉得房子也都过户了，我也就没再说什么，之后我父亲佟少春告诉我每个月的6号还款8600元，还36期还清，我从7月6日开始每个月6号给赵淼的银行卡上打款8600元，2019年8月份，我父亲出差了，我6号忘记还款了，7号姓王的业务员说顺赢公司规定逾期一天多大概9000多元，我说这非常不合理，他说这是他们公司的规定。除非你别逾期。我和我父亲核实后，我父亲说合同里并没有表明这个规定，我也没有给他说的违约金，我一共还款4期，直到公安局找到我父亲佟少春，之后我就没有还。我父亲是用我父母在朝阳市双塔区的房子抵押的。对方和我两次催款，用打电话和发短信的方式催款，态度挺强硬的，和我说需要我还违约金，这是他们公司的规定。21、证人尹某2证实，尹某1是我的父亲，2019年2月中旬，在北票我的家中他跟我说，他做生意需要在外面贷款，贷款是需要留家里座机电话，当时留的我爷爷家的电话，如果有人打电话让我接，不要让我爷爷知道。过了两三天，有人给我爷爷家打电话，对方问我父母姓名、工作单位，他们确定过是否是尹某1的家人。2019年3月18日上午，有两名男子来到我北票市城关管理区桃园小区B09号楼六单元403室，其中一名四十多岁的男子称该房是他的，已经过户到他名下，这名四十多岁的男子称尹某11月份时已经将该房过户给他们，他们一直没时间来看房，直到今天才来。我当时还不清楚房子是不是真的过户给他们，我谎称是租客，房主是王某5，也就是我母亲。当他们来的时候，就我自己在家，我有点害怕，就谎称我自己是租客。那名四十多岁的男子说王某5欠我们钱，他把房子过户给我们的。这两个人在门口，我回屋给我母亲打电话，我母亲承认今年1月份已经把房子过户给别人了。我来到门口看了对方拿的房产证，上面住址跟我家相符，产权人已经不是我父母了。我对那名四十多岁男子说，你们给我一天时间让我搬走，对方男子说房子已经是他们的了。你就给我房租租金，每个月500元，先交200元押金。我同意后，对方四十多岁男子写了一份租房协议，按月交租，当天我就交了700元钱给对方，500元房租、200元押金，4月份交500元房租，5月份至10月交400元。10月11日，我父亲给我打电话说房租不用交了，对方可能涉及诈骗，被公安机关调查了。我是通过微信转账给交的房租。我的微信号×××，对方微信号是×××，这两个男子我以前没见过。这两名男子其中一名四十多岁的短发偏瘦是锦州口音，另一名五十多岁，身高1米72左右，短发，中等身材。22、朝阳市公安局南塔分局扣押决定书、扣押清单、扣押照片证实，1、公安机关在被告人赵淼、董广、褚嘉宇、伊世强、李某、王某2、王某3、王某4、宋某2、张某2、姜某1、郝某、牟某、张某3、董某1处扣押手机的情况。2、公安机关在被告人赵淼处扣押档案袋、文件夹、账目本、出勤表、台式电脑的情况。3、公安机关在被告人董广处扣押文件袋、档案袋、借条、收款收据、房屋出租合同、名单、借据、8075元现金的情况。23、朝阳市公安局现场检测报告书证实，被告人褚嘉宇毒品检测结果呈阴性。24、接受证据材料清单、微信截图证实，公安机关在被害人张某1处接收微信转账截图的情况，以及由被害人张某1向赵某微信转款22000元的情况。25、辨认照片、辨认笔录证实，被害人佟少春辨认出被告人赵淼的情况；被害人佟少春辨认出顺赢公司员工小王的情况；被害人尹某1辨认出被告人褚嘉宇的情况；证人尹某2辨认出被告人伊世强催收房租的情况。26、微信转账记录证实，被害人周某1向被告人董广微信转账的情况。27、搜查笔录证实，1、公安机关在朝阳市双塔区顺赢抵押公司进行搜查的情况。2、公安机关对被告人董广驾驶的宝马牌5系汽车进行搜查的情况。28、锦州市顺赢企业管理咨询有限公司的工商企业档案证实，该企业及其朝阳分公司的性质、经营范围、法定代表人等情况。29、朝阳市公安局南塔分局查封决定书证实，公安机关对户主为董某1、周某3、李某、伊世强房产进行查封的情况。30、书证：房屋所有权转移登记申请书、房产证、辽宁省非税收入统一收据、税收完税证明、房地产买卖契约、监管资金免除通知单、房屋现场勘查表、房屋交易和产权确认审核表、房屋交易和产权确认申请书、房屋交易和产权确认调查勘丈表、二手房买卖合同、协议书、北票市二手房销售合同备案证明书、具结保证书、房地产登记受理审核业务书、房屋转让申请、房产所有权登记申请书、房屋所有权登记审核表、房产所有权登记调查勘丈表、不动产登记申请审批表、北票市不动产转移登记询问笔录、证明信、结婚证、协议书、北票市手房销售合同备案证明书。31、中国工商银行股份有限公司朝阳春风支行的银行流水证实，被告人董广在该行的交易明细情况。32、中国建设银行个人活期账户交易明细证实，被害人敖某1在该行向被告人董广的银行汇款交易情况。33、微信交易截图、查询汇款明细、借据、网上银行单子回单、证实，被害人敖某1及被告人董广的微信交易情况及还款情况；被害人张某1、周某1、王某1、佟少春、尹某1的借款及微信转账还款记录情况；被告人董广向被害人敖某1银行汇款的情况；被告人董广向被害人张某1及其妻子孙净玲银行汇款的情况；证人尹某2转账给伊世强的微信转账截图的情况。34、朝方正会审（专审）（2020）350号审计报告证实，被害人敖某1、张某1、佟少春、王某1、尹某1、刘某1、周某1、佟联合的借款实际到账及还款情况。35、朝双价认字（2020）第038号朝阳市双塔区价格认证中心文件证实，位于朝阳市双塔区厢房的鉴定价值为人民币152017元；位于朝阳市双塔区厢房的鉴定价值为人民币242090元；位于北票市房屋鉴定价值为人民币65014元；位于北票市房屋鉴定价值为人民币57510元；合计人民币516631元。36、人口信息证实，四被告人的自然身份。37、被告人董广的供述，我的父亲叫董某1，母亲叫周彦君，我是锦州市顺赢企业管理咨询有限公司的法人。公司主要经营房屋买卖，二手车租赁，放贷。我的公司没有放贷的资质，但我看别人这样做了，我也就跟着放贷了。朝阳某赢公司是我的分公司，有放贷业务，我负责放钱，朝阳某赢负责联系业务，介绍客户，朝阳公司的负责人是赵某，我是赵某的老板，赵某的真名叫赵淼。我个人从2017年开始放贷款，2018年10月份朝阳某赢公司开始进行经营。在朝阳放贷款一直是和赵某合作，他总共放出去一百七八十万元，具体人数我不清楚，利润二十多万元。我们贷款从借款人手中扣除第一个月的利息、家访费、平台费、中介费，借10000元钱，借款人实际到手8000元左右，具体怎么扣，赵某他定完了，我打钱。我们有违约金，数额不等，有100元、200元、300元不等，具体没有要求，具体数额由赵某定。借款人还不上钱，我们通过电话、微信、短信，遇上特别来气的，就在微信朋友圈发借款人的照片，像敖某1这样子的，就采取堵锁眼的方式，但没有赌过其他人家的锁眼。我认识敖某1是通过赵某认识的。第一次借款是在2018年年底，我借给敖某1两万多元钱，是通过手机银行转到敖某1卡里的。赵某把敖某1银行卡号给我，我直接转给了敖某1。这次敖某1和我没有签署借款手续，是敖某1和赵某。具体赵某和敖某1签署合同内容我不清楚。我只负责放款。敖某1还款是还给赵某，赵某通过微信把款转给我，是按月还的，大概还了三个月，我一共收到5000元左右，本息同还，本金和利息多少都是赵某算的，我只负责收钱。第二次借款是在2019年2月份左右，大概10000多元钱，我也是直接打到敖某1卡里。手续放在赵某那里。之所以第二次借钱给敖某1，是因为他还款比较及时，没有逾期。另外与敖某1商量还钱事宜，都是赵某负责谈，负责评估敖某1的偿还能力。他谈完以后告诉我可以继续放款，我就直接给敖某1打款。第三次是在2019年6月份（实际时间为2018年12月26日），这次赵某说钱数比较多，让我从锦州来朝阳一趟，我就来朝阳了。这次我和敖某1见面了，赵某准备让我给敖某1打款40000元左右，敖某1要把朝阳的一户房子过户给我，让我借钱给他，我问他借钱干啥，敖某1说外面欠太多钱，我让敖某1好好想想，他说想好了。因为敖某1之前两次借钱都把房本押到我这里，第三次敖某1主动要求过户，我俩就在房产局办的过户。过户当天敖某1带谁来的我没记清，我把我父母接来了，我让敖某1把房子过户到我父母名下。我和我父母说有人从我这里拿钱要把房子过户给我，如果钱还不上，房子就给我了，我父母也没反对。过完户没两天，我给敖某1打了40000元左右，之后就再也没有借钱给敖某1。敖某1还了我两三个月，每个月还3600元左右，慢慢的就不还了。大概8月份左右，我带着朋友伊世强，褚嘉宇一起去敖某1过户给我的房子，他就耍赖不还钱了。敖某1还报警，警察出警以后给我们调解。我带伊世强和褚嘉宇找敖某1那次什么也没干，就是找他要钱。敖某1报警是当时我在敖某1家屋里，敖某1去哪我跟着到哪，他就有些烦了。敖某1说他精神不好，我就下楼，让敖某1也下楼谈，敖某1是自己下楼的，到楼下敖某1打电话就报警了。我还让顺赢公司的赵淼去敖某1家堵过锁眼，什么时间记不清楚了。我带着伊世强和褚嘉宇去堵过敖某1家的锁眼，但不是我堵的，是伊世强和褚嘉宇用牙签堵的。之后我就再没当面找过敖某1，只是通过电话找过他几次，他说没钱，房子不可能给我。敖某1的房屋价值150000元左右。他的借款这次是40000元，是因为敖某1把之前借我的钱让我清算一下，一共打了90000元的条，这才过户的。过户之后我才放款。事先我和敖某1已讲清利害关系，他执意要过户。我和他说你把我钱都还上，我把房子还给你，让你再过户回去，如果你不把我钱还给我，房子就归我了，我就可以处分房子了。你得想清楚，敖某1同意。欠条写90000元是赵某算出来的，我不清楚。银行流水显示2018年12月27日我给敖某1转账31200元。这是什么钱我不清楚。张某1是否在顺赢公司借款我没什么印象，朝阳的负责人是赵淼，我负责打款，都谁借钱我不清楚。佟少春这户我有印象，是和赵淼谈的，用房子过户做的抵押，借了140000多元，我让赵淼把房子过户到伊世强的名下，其他的我记不清楚了。伊世强是我从小一起玩的朋友，我就把房子过户到他的名下。王某1是否在我这里借钱我不清楚，是否用箱货车抵押我也不是很清楚。借钱的人有一个是北票市的，房子过户后借钱，借钱之前我让伊世强去北票看房子是不是学区房，然后去房产局问具体的过户手续，把房子过户到李某的名下是赵淼和我说的，我当时同意了。借完钱之后，赵淼和我说收取这个房子的房租，具体什么情况我记不清楚了。2018年，周某1夫妇在我这里借款50000元，借6个月，用房子抵押，他是拿他岳母的一户房产和自己在农村的房子的房产证在我这里做的抵押，我借给周某15万元的现金，每个月还利息5500元，借款6个月，签署的是55000元的借条，并且让周某1签署了两个房子的租赁协议。到现在他一直在还我的利息，本金到现在没有还给我。周某1和他的妻子一直没有提出提前还款，也没有说过还我本金的情况。当他不能按时还款的时候，我就打电话和他催要还款。我没有和他说过不还钱就把房子租出去的事情。他还款的时候是给我工商银行的一张卡还款，也有通过微信转账还我利息的。佟联合一共向我借过3次钱，具体时间我记不清了，第一次是借了10000元，每个月利息1000元，没有任何抵押，隔了两个月左右，佟联合又向我借了第二次钱，借多少钱我记不清了，应该是20000元左右，利息是每个月1500元，隔三四个月借了第三次，当时他带着他媳妇来的借了30000元，利息记不清了，前两次借钱都一直按时还利息，后来就还不上了，第三次是用房证做的抵押，具体谁的房子我记不住了，他三次一共借了60000左右元钱，其他的我就记不住了，借完第三次钱之后，佟联合基本就不还利息了，隔了半年左右，佟联合说利息还不上，主动找到我说重新给我写一张借条，把没交的利息都写在借条上，借条写多少钱我记不清楚了。他不能按时还款时候，我就打电话催要或者发微信，还找过他媳妇两次，是我和伊世强一起去的，我去过他的厂子要过两次钱，我们就说要钱，其他的没说什么。没有和他说过不还钱就不让他的厂子开工的话。伊世强在我的公司没什么具体业务，他有时候帮助我们催款，有时候朝阳公司抵押车时他从锦州把车开回去，再就是别人用车抵押把车从锦州开回朝阳。我每个月给他5000元左右的零花钱。38、被告人赵淼供述，我的小名叫赵某，是锦州顺赢公司朝阳分公司的经理，公司成立于2018年11月份，主营业务是二手房买卖，二手车买卖，贷款给别人，公司执照是否准许我们公司放贷我不清楚。公司的工作人员有王某3，王某4，黑小，珊珊，李某。除了我们几个还有几个新来的，我记不住名字了。我是公司的负责人，李某是会计，负责记账，王某3等人是业务员。我们公司贷款的利率是在2%-10%之间，这个是我和董广指定的，然后我在根据客户借款和还款的时间调整具体利息。有一百多人左右给我们公司借过钱，借款周期正常一个月，如果还不上可以延期，我知道最长的一笔是48个月。我们的借款可以提前还款，只要把本金和当月以及之前的利息给我，就可以提前还款，市区内的我们每笔借款收取100元的手续费。我们公司借款的流程是客户到我们公司来借钱，我先跟客户去他家里进行家访，看他有没有能力还钱。家访后客户在我们公司签借条，同时给我们提供身份证、户口本、结婚证、房产证和机动车登记证等凭证。我审核之后跟我们公司的老板董广联系，给他提供客户的卡号和借款金额。我给董广发的金额是我算好的，扣除首月利息和中介费的金额，董广把钱打到对方的卡里，借款流程就结束了。董广把中介费转到我微信里，我再给业务员。我们和借款人之间签的是借款合同，有些用车做凭证的，我们签订的是质押合同。借条内容是借款时间、借款金额、还款时间、借款人的姓名和身份证号码。中介费是中介提前告诉我收取多少，其他公司的业务员也介绍客户。如果是他们介绍来的，我们不给中介费。如果是别的中介通过他们介绍来的客户总管会把中介费转给我。我转给业务员他们负责转交给中介。每笔借款我没有提成。还款是在还款日当天，客户通过微信转账的方式把钱转给我或者业务员，再由业务员转给我，我把收到的钱通过微信转账给董广，还清之后我会当客户面把借条撕了，然后把当时他们留给我的身份证、户口本、结婚证、房产证、机动车登记证等物品还给客户。每笔借款和还款我们都登记在帐里，我的账本放在我办公桌上。借款和还款是分开的，不在一个本上。在我们公司借款逾期会每天追加100元违约金，账本上也有记录，但这个不固定，有些客户要不到违约金。我们收到的违约金都交给董广，我们对不还款的客户基本上是在客户借钱时留下五六个联系人，都是客户的直系亲属，如果客户不还钱，我会给客户打电话，如果客户不接，就给客户的直系亲属打电话，如果都不接，我就带着业务员去客户家要钱，但是我基本不进屋，进屋的话只我一个人进屋，如果客户还拒绝还钱，我们就拖着或者起诉，用车质押的我们起诉或者直接卖车，我们没有暴力催讨债务的行为，我们催债基本上都是我们自己人去。在我的办公桌档案柜内有一些档案袋，每个档案袋里都是客户的借条和凭证的物品，一个客户对应一个档案，我们公司盈利就是靠借钱给别人挣利息。董广和我口头承诺一个月最少10000元工资和分红，年底一起算，目前董广没给我工资和分红。我现在挣点儿家访费，每次跟着客户去家访能挣100元。这笔钱是客户通过微信转给我，目前收到20000元左右。公司的业务员是底薪1000元加提成，提成是每笔借款首月利息的20%，会计底薪1500元，会计如果介绍客户来借款，也按照业务员的标准有提成。2019年初，敖某1通过业务员“小华”介绍来我公司借钱。他一开始要借一万元，说是进茶叶用。他领着我去凌水家园他妈家做的家访，我们做完家访之后，敖某1给我提供了身份证复印件和一份房产证，房产证上是他父母的名字，他说他父母知道他借钱的事。他签了一张借12000元的借条之后，约定一个月还清12000元，我通知董广给他转了10000元。到了一个月他没还上钱，我问敖某1还钱还是续期，他说再续一个月，然后给我转了二千元钱。到期之后他还是没还钱，我问敖某1是还钱还是续期，敖某1说再续一个月，然后又给我转了两千元。到了第三个月时，敖某1说还不上钱，找到业务员刘忠磊（音）还想再借40000元开茶庄。我问董广怎么办，董广说借40000元钱得过户房子。我把敖某1之前的12000元的条毁了，和新借的40000元一起让敖某1给我打了一张借款50000元的借条，我给他免了2000元。然后他和他父母去房产局把房子过给董广他爸董某1。如果敖某1不把房子过户给我们，我们不会借钱给他的。主要是怕他不能还钱。在过户的时候是否签署了房屋买卖协议，我不清楚了，房子过户的时候我没有在场。董广把30000多元钱给敖某1转过去了，这里面扣除了利息和提成等费用。这50000元约定的是每个月还2500元，其中本金1500元，利息1000元，我记得24个月还清。敖某1还了几次钱我记不清了。后来敖某1打电话问我想还清债务，问我需要多少钱。我当时算完告诉他一个数目，具体是多少我记不清了。敖某1没能按时还钱，逾期了几天。有一天敖某1跟我说想把债务还清之后，再把房子押到别的地方多借点儿钱。我跟他说我的利息低，过户还得交大税，我可以再借给他点儿钱，敖某1说想再借40000元，我跟董广说了之后，敖某1给我打了一张40000元的借条，董广给他打了30000多元钱。由于总共借给敖某190000元钱，每月利息变成1800元，每月连本带利需还3850元，共还48个月。敖某1还了两个月共计7700元钱之后没再还过。我去凌水家园找到敖某1的父母，他们说这户房子是他们的，顶给我们了，不用找敖某1了，当时敖某1的一个姐姐也在场。这时敖某1来了，他也同意把房子给我们了，不再还钱了。我回到公司查看过户的房证，才发现过户的房子不是开始我去家访的凌水家园的房子，我按照过户房证的地址找到火车站附近的房子，后来我多次找敖某1让他搬家，再给他20000元也行，或者还我钱也行，他坚持不搬。因为这事敖某1报警了，警察去后给我们双方调解，我同意再缓一个月。一个月以后我给敖某1打电话催他还钱，他总是往后拖，后期我给董广打电话，我问他这种情况怎么办，董广让我去敖某1家找他，第一次去敲门，敖某1家没人，我就走了，后来大约是2019年8月份左右，我去已经过户的那户房子找敖某1，我当时敲门没人答应我，我就用楼道里捡到的小木条把他家锁眼堵住了。之后我去过一次，他家邻居说敖某1没在家。我一直给敖某1打电话，他跟我说把我起诉了。之后我就没再给敖某1打过电话。催促敖某1搬家是因为他不还钱，我在借钱给他的时候就说过，若钱不还给我们，房子就是我们公司的了。敖某1的房子大概能值十四、五万元，我们一共借款给他90000元，给他的房子过户，就是一种保险的手段。房子不是卖给董某1的，我们没有销毁敖某1的借条，等敖某1把钱还完了，就把借条给销毁了。敖某1借12000元那次约定是先息后本，用一个月他每次给的2000元都是续期，不包括本金。实际上不应该有这么多，我看他多给了也没提醒他。他借到50000元的时候，每次还的本金有15000元，利息是11000元，他借到90000元，每次还的本金有2050元，利息是1800元。我认为敖某1还是欠我90000元，他已经还不上我钱了，但我得等到他把钱都还清楚了再把借条给撕毁。我给敖某1算过，他得还给我十一二万元钱才能把房子过户给他，这个数目是他之前欠的钱，加上违约金一共就是这些钱。我问董广敖某1还不上钱怎么办，董广说房子不是在咱们名下吗，不行就把房子给卖了，卖了咱们不是还赚钱。公安机关在我顺赢公司扣押的两台电脑，其中一台中发现的标的为客户资料的文档，这些文档是我让李某整理出来的，是我们公司自开业以来所有的借款明细。根据这份档案记录，2018年12月29日一个名字叫张某1的借款人从我公司借款65000元，当时张某1用一辆现代SUV车抵押借65000元，每个月还5000元，还了几个月结清了，公司就把车给他了。这笔65000元的借款就是用车抵押的，没有信贷部分，张某1每月还款的5000元，还的是利息我们在商定时就约定了先息后本。2019年5月28日，佟少春在我公司用房子抵押借款200000元，我跟他说最多借180000元房子得过户，佟少春想了好几天，最后房子过户借钱。佟少春的房子过户给谁我不知道。我是通知董广过的户。过户后董广给佟少春转的钱，转了多少钱我忘了，在账本里都有。实际给他转款153550元，约定36期，每期还款8600元，一共他还了4个月的。5000元的是本金，3600元的是利息。扣除的26450元是首期还款，过户钱，还有一些别的费用。这个费用我在之前已经告诉他了。我和佟少春约定的利息是2分，是等额本息还款，本金一直在减少，但还的钱没有减少。根据扣押电脑整理出来的客户资料，佟少春本金是198000元，扣押账本上关于佟少春的明细。佟少春的本金加18000元的违约金。佟少春有过逾期，董广联系的佟少春，后来佟少春就把当月的钱还上了。之后董广跟我说把佟少春的本金加上18000元我就记上了。这钱是董广算出来的，他告诉我加上的本金。2019年7月9日，王某1向顺赢公司借款7500元，她当时开了一辆厢货汽车，想用车抵押借款几千元钱我就借给她了。我没有向她推荐过信用贷款。用车抵押贷款费用是2分利，2%的账户管理费、500元停车费、查档费100元到200元，还有返给中介的钱。王某1后来和我要过车，我和她说把钱还清了就把车还给她。事后我没有和业务员王某4谈过关于王某1借款的事情。2019年1月4日，尹某1用北票一高附近的房子抵押借款34000元。这个好像不是我谈的，我不知道具体情况，时间太长我记不清了。我不在公司的时候，李某和褚嘉宇也可以和客户签合同。尹某1后期借款逾期的事情我清楚，我们公司后期和这户要过租金，好像是伊世强去要过，还有谁去不清楚。褚嘉宇经常和我去锦州送车，经常去家访。伊世强经常和董广在一起，董广来朝阳伊世强就跟着来，朝阳几户房子过户伊世强都跟着来了，有的是伊世强带着董广的父母来过户，有一次直接把房子过户到伊世强的名下。公司经营期间，抵押车的客户结清后，有几次是伊世强从锦州把车开回的朝阳。39、被告人伊世强供述，董广在朝阳有一个名为顺赢的公司，他是老板，经营二手房买卖、二手车买卖、小额贷款，朝阳这边顺赢公司是赵某负责，也是锦州人。公司的其他工作人员有褚嘉宇、王某2、王某3，还有一个女的叫大奇。其他业务人员叫不上名了。我只是董广的朋友，和他公司没有关系，有时帮董广和他的父母亲开某车跑道，有时董广给我打电话，从锦州往朝阳送车，我要是有时间就开着车送过来。我帮董广开车，他不给我工资，有时给我点零花钱，给我买衣服请我吃饭，没有具体标准。我和董广是一起玩到大的朋友。具体时间记不清了，董广给我打电话说前一天喝酒了，但是今天必须去朝阳让我帮他开车。我们就开着董广的宝马车到的朝阳市顺赢公司。我在车上等他十多分钟然后和褚嘉宇一起出来上的车，车上董广和我说，我们一起去敖某1家找他要钱，我按照褚嘉宇的指引开车到了朝阳市火车站一个小区，褚嘉宇将我和董广带到了敖某1的家，董广敲半天门没人开门，董广让我把敖某1他们家门锁眼堵上。我在楼道里找了一个细木棍，把敖某1家门锁眼堵上了，然后我们三个就下楼，我们当时下楼就在楼下待着，过不长时间，看见敖某1从楼里出来，董广叫住敖某1，让他上车说几句话，敖某1不上车，然后董广把敖某1带到旁边去和他说话，具体说的什么我和褚嘉宇听不见，过了一会公安局的来了，在董广和敖某1他们俩在那说话。具体谁报的警，这些我都不知道。他们说什么我也没听见，一会警察就离开了。董广回到车上，敖某1去哪我就不知道了。上车后董广告诉我们警察协调让敖某1过一段时间还钱。我们堵锁眼的目的就是让敖某1还钱或者是腾房子给董广，董广说敖某1不还钱，还联系不上。房子过户的时候是董广给我打电话，我开车拉着董广的父母从锦州来的朝阳。2019年4、5月份的时候，董广给我打电话，和我说顺赢公司有人借钱，用房子过户做抵押，他自己名下已经有两套房子了，缴纳的税要高，我的名下没有房子，就让借款人把他的房子过户到我和我媳妇的名下。给我一个电话，我就和对方联系，他是房屋中介，他告诉我怎么联系。第二天，我就带着我妻子何某到朝阳的二手房交易中心和一对50岁左右的夫妇办理的房屋过户手续。大概在一年以前，董广给我打电话，让我去朝阳问赵淼房子的具体位置，在去北票看一个学区房。过后去房产局咨询的办理过户需要的费用。40、被告人褚嘉宇供述，我是朝阳某赢公司业务员，负责联系客户、家访。公司地址在朝阳门市房。公司法人是赵淼，他是锦州人，开了一年多，从2018年11月份至今。公司主要从事小额贷款业务，主要是现金放贷。公司一共有十二三个员工，李某负责公司记账，负责找客户的有王某3、王某4、王某2、宋某2、姜某1、慕某，剩下新来的我叫不上名字了。公司员工上岗之前没有专业的培训。有的公司是在别的贷款公司辞职的员工，有新来的员工，有老员工带，新员工不会就向老员工问。联系客户的意思就是找缺钱的客户来借钱。家访的意思就是去借钱客户的家里照几张照片，以后方便要钱。我一共联系不到十个客户。公司联系客户的方式是以抵押形式贷款的。抵押有车和房抵押的。公司法人是赵淼，老板是董广，董广也是锦州人，公司放贷款的利息不固定，实际到手的贷款需要扣除借款的当月利息和家访费、平台服务费，账目管理费，每笔贷款都签合同，合同在公司手中，没有专门管理，就赵淼和李某负责管理合同。在公司贷款，如果客户还不上贷款，我们就去家里要贷款，通过打电话，如果客户实在不接，就去家里找，公司没有专门负责催收的人。原则上是谁放贷，谁就负责催收，催收不上来的，赵淼亲自打电话或者亲自上门催收，有时候忙不过来，赵淼就让我打电话或者让我去客户家里要钱。敖某1是我们公司一个不干的叫刘某3的业务员的客户。敖某1是用房子做抵押贷的款，房子过户到董广的父亲名下，我和董广、伊某去敖某1家堵锁眼一共堵过三次。第一次是我、伊某和董广我们三个人去的，伊某堵的。第二次是我和王某2去的，是我堵的。第三次是我和王某2去的，王某2堵的。第一次是用牙签，第二三次是用捡来的木棍，堵的锁孔。还有一次我和王某2去八宝的一个客户家骂起来了。2019年11月3日、15日供述，董广是老板，赵淼是朝阳某赢的经理，赵淼听董广。跟客户怎么谈，利息多少放多少钱，赵淼都能决定一些大事。他问董广，董广负责向客户放贷，赵淼告诉董广客户借多少钱，放款多少，然后赵淼告诉董广，由董广给客户汇款。平时都是赵淼跟客户谈，但是业务员和李某一般也在旁边。用房子抵押过户的有敖某1，他的房子过户到董广父亲名下，还有一个男的用锦绣家园房子过户借款，这个房子也可能过户到董广父亲名下。还有一对夫妻俩用北票的小房子借款几万，这个房子过户在李某名下，我参与的是北票那户，是伊某带我和李某去的。有一天赵淼跟我说，有个房子过户到李某名下，已经跟伊某说了，伊某过来带着我和李某去北票过户，我们就去北票，在北票房产局都是伊某跑的手续，钱也是伊某付的。北票这个房子过户到李某名下的，收据在我手中。过了几天，我带着李某去北票房产局取得房产证，回来后将房产证交给赵淼了。北票这户房子大约三四十平方米，是一对夫妻俩借款，大约是三四万元钱，伊某我们都管他叫强哥。他是老板董广的朋友，敖某1这户房子抵押过户借款，后期他没有还钱。公司上敖某1家赌过几次锁眼，有一次董广、伊某和我去敖某1家见到敖某1让他搬家，要不就带他去锦州。敖某1后来还报警了。警察来的时候我和伊某在车上等着，后来董广说警察调解约定哪天让敖某1搬家，我一共堵过几次敖某1家的锁孔，第一次董广、伊某我们三个去的，伊某用牙签将门的锁孔堵上的，我和董广在楼道里没有动手。第二次我和王某2去敖某1家，我在地上捡的小树棍，用小树棍堵的锁眼。第三次我和王某2去敖某1家，王某2在地上捡的小树棍，用小树棍堵的敖某1家门的锁眼。抵押到公司的汽车，由赵淼、王某2和我开到锦州市太和区杨兴村的大院，是董广告诉我的。我们三个人是谁有时间就谁去开。有一辆厢式货车，我记得是赵淼开过去的。我向锦州杨某送过一辆黑色的哈佛H6，还有一辆是黑色陆风SUV，我一共送了大约七八辆车。借款人将车抵押后，还清借款以后，车从锦州还回来的时候，有时候赵淼和我去锦州将车开回来，有时候是伊世强把车开回来。董广每个月26日来朝阳给我们发工资的时候，伊世强开车带董广过来，再就是伊世强和董广来店里给店里的关公上香。上述证据经庭审质证，证、供吻合部分，本院予以确认。本院认为，被告人董广、赵淼、褚嘉宇、伊世强以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订借贷或变相借贷、抵押、房屋买卖协议等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，并采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取被害人钱财，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的部分罪名及部分事实成立，本院予以确认。关于公诉机关指控四被告人犯寻衅滋事罪的指控意见，经查，被告人在强行索要因套路贷而产生的非法债务过程中，对被害人敖某1家采用木棍堵锁眼的手段，其情节尚未达到刑事犯罪的程度，亦未造成严重后果，不构成情节严重，故其行为不应以寻衅滋事罪定罪处罚。但该行为亦属一般违法行为，可作为量刑情节予以考虑。为此，对公诉机关的该项指控意见，本院不予支持。关于公诉机关指控的第四节被害人王某1被诈骗事实，经查，因该起涉案车辆下落不清，涉案车辆未能进行评估作价，公诉机关对该起诈骗数额的确定，无相关证据予以支持，故此节指控事实，证据不足，本院不予支持。关于公诉机关指控的被害人佟联合被诈骗事实，经查，公诉机关所提供的证据中仅有被害人佟联合及被告人董广的言词证据，除能够证实双方借款数额实为35000元的事实外，未能证实被害人的还款数额情况，且未有其他相关证据予以印证，故该起诈骗事实及数额均无法确认，该节指控事实未能形成完整的证据链条，其证据不足，事实不清，本院不予支持。关于四被告人的辩护人提出四被告人均不构成恶势力犯罪集团的辩护意见，于法无据，故对此节辩护意见，本院不予采纳。关于四被告人的辩护人提出四被告人均不构成诈骗罪的辩护意见，与查明事实不符，故对此节辩护意见，本院不予采纳。采纳四被告人的辩护人提出四被告人均不构成寻衅滋事罪的辩护意见。被告人董广、赵淼在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人伊世强、褚嘉宇在共同犯罪中起次要作用，系从犯。被告人伊世强、褚嘉宇系从犯，应当从轻处罚。对被告人上述量刑情节进行综合评价，综合被告人的量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人董广犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币元400000元。罚金于本判决发生法律效力后三十日内向本院缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月24日起至2028年10月23日止。）。二、被告人赵淼犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币300000元。罚金于本判决发生法律效力后三十日内向本院缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月24日起至2027年10月23日止。）。三、被告人伊世强犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元。罚金于本判决发生法律效力后三十日内向本院缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月3日起至2024年11月2日止。）。四、被告人褚嘉宇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元。罚金于本判决发生法律效力后三十日内向本院缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月3日起至2023年5月2日止。）。五、对涉案违法所得位于朝阳市双塔区，建筑面积为62.43㎡的房屋，予以追缴，返还被害人敖某1；位于朝阳市双塔区，建筑面积为86㎡的房屋，予以追缴，返还被害人佟少春；位于北票市，建筑面积为35.01㎡的房屋，予以追缴，返还被害人尹某1；位于北票市，建筑面积为35.01㎡的房屋，予以追缴，返还被害人刘某1。六、责令被告人董广退赔被害人周某1人民币38500元；被告人董广、赵淼共同退赔被害人张某1人民币19500元。七、在案扣押手机、电脑，予以没收，上缴国库；在案非法所得款项8075元，予以追缴，退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省朝阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  蔡曙光审判员  尹凤文审判员  白 兰二〇二〇年六月二十九日书记员  张晓凡书记员  蔡 鄂