上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初1164号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人何威，男，1979年3月2日生，汉族，住浙江省瑞安市。辩护人涂建新，上海璟祐律师事务所律师。辩护人方伟，上海璟祐律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]1046号起诉书，指控被告人何威犯集资诈骗罪，于2020年3月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某出庭支持公诉，被告人何威及其辩护人涂建新、方伟到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2016年9月至2018年8月，被告人何威伙同李某(已判决)等人，未经金融监管部门批准，利用实际控制的上海银乡投资管理有限公司(以下简称“银乡公司”)，招募业务员，采用推介、电话、短信等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺固定回报，诱骗集资参与人与银乡公司签订《管理服务转让协议》《定向投资管理服务债权转让协议》《债权回购保证承诺书》《委托收款确认书》等文书，向社会不特定公众非法募集资金人民币(以下币种同)8100余万元，造成集资参与人损失3500余万元。嗣后被告人何威将非法募集资金用于公司运营、归还集资参与人本息、个人使用等。2018年7月，被告人何威在明知尚有债务无法偿清的情况下，仍出资收购岭尚(上海)科技发展有限公司及其“网格金服”P2P平台，在未经金融监管部门批准的情况下，采用通过互联网投放广告等手段，承诺给集资参与人高额回报，通过由其控制的十四家企业在平台发布虚假借款标的非法募集资金，造成集资参与人实际经济损失580余万元。嗣后被告人何威将资金用于归还个人债务等,后逃逸。2019年11月21日，被告人何威被公安机关抓获，到案后如实供述上述犯罪事实。公诉机关当庭出示被害人陈述、证人证言、相关书证、鉴定意见以及被告人的供述等证据，以证明上述指控。公诉机关认为，被告人何威的行为已构成集资诈骗罪，其尚能如实供述基本罪行，提请依法审判。被告人何威辩称其所募集资金为七千余万元，且未用于归还个人债务，其不具有非法占有目的。辩护人提出何威不具有非法占有目的，其有坦白情节和立功表现，要求对其从宽处罚。被告人和辩护人均未出示证据。经审理查明，2016年9月至2018年8月，被告人何威伙同李某(已判决)等人，未经金融监管部门批准，利用实际控制的银乡公司，招募业务员，采用推介、电话、短信等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺固定回报，诱骗集资参与人与银乡公司签订《管理服务转让协议》《定向投资管理服务债权转让协议》《债权回购保证承诺书》《委托收款确认书》等文书，向社会不特定公众非法募集资金8100余万元，造成集资参与人损失3500余万元。嗣后被告人何威将非法募集资金用于公司运营、归还集资参与人本息、个人使用等。2018年7月，被告人何威在明知尚有债务无法清偿的情况下，仍出资收购岭尚(上海)科技发展有限公司及其“网格金服”P2P平台，在未经金融监管部门批准的情况下，采用通过互联网投放广告等手段，承诺给集资参与人高额回报，通过由其控制的十四家企业在平台发布虚假借款标的非法募集资金，造成集资参与人实际经济损失580余万元。嗣后被告人何威将资金用于归还个人债务等,后逃逸。2019年11月21日，被告人何威被公安机关抓获，到案后如实供述上述基本事实。上述事实，有以下证据证明：1.企业法人营业执照等书证，证实银乡公司、网格金服设立、变更的情况。2.证人李某、郑某某、谢某某、孙某1、张某1、赵某某、孙2等人的证言，证实银乡公司的组织架构、职能分工、非法集资的形式和业务模式。3.集资参与人佘金凤、庄必斌、范玉英、郑景馥的证言、银行卡复印件、《管理服务转让协议》《定向投资管理服务债权转让协议》《债权回购保证承诺书》《委托收款确认书》、银行卡交易明细等书证，证实集资参与人经银乡公司工作人员介绍，并承诺保本付息，进行投资活动。4.证人张某2、周某、杨某某、梁某某、王某某等人的证言，证实网格金服平台非法集资的形式和业务模式。5.集资参与人张文辉、戴维等人的证言、银行卡复印件、《借款服务协议》《回购担保函》等书证，证实集资参与人在网格金服平台进行投资活动。6.证人陈某1的证言，证实其应何威要求，帮助何找了14家企业在何威指定的网络P2P平台发布虚假借款标的，以此向投资人募集资金，并将大部分募集到的资金转入何威指定账户的事实。7.证人陈某2的证言,证实被告人何威于2018年7月向其归还450万元借款的事实。8.上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》，证实被告人何威参与非法集资的金额及资金去向。9.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人何威的到案经过。10.上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息，证实被告人何威的身份情况。11.被告人何威的供述，与上述证据基本相互吻合。以上证据均经庭审质证属实，本院予以确认。本院认为，被告人何威以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关的指控成立，予以支持。相关司法鉴定意见书、证人证言、银行账户交易明细等证据已经证实被告人何威将部分募集资金用于归还个人债务的事实，何威所提其未将募集资金用于归还个人债务的辩解，不予采信。查明的事实表明，被告人何威在并无真实债权的情况下，采用债权转让方式向社会公众募集资金，所募集资金仅有极少部分用于可能产生收益的生产经营活动，绝大部分用于归还投资人本息和公司的运营开支等，致使三千五百余万元的资金无法归还。在此情形下，被告人何威又在网络借款平台发布虚假借款标的，继续向公众募集资金，并将大部分资金用于归还个人债务，再次造成五百余万元资金损失。被告人何威的上述行为，反映出其在不具备兑付本息能力的前提下，虚构事实骗取集资参与人资金的非法占有故意，应当认定其行为构成集资诈骗罪。被告人何威及其辩护人所提何威不具有非法占有目的的意见不予采纳。前述司法鉴定意见书根据相关公司后台数据、网络平台后台系统交易数据、支付平台数据、银行账户流水以及集资参与人提交的材料等依据，作出被告人何威集资金额和造成损失金额的鉴定意见，证据确实充分，符合法律规定，可以据此认定被告人何威的犯罪金额。何威对相关金额提出的异议缺乏依据佐证，不能成立。被告人何威所称其协助公安机关抓获其他罪犯的时间在其本人到案之前，不属于法律规定的立功情形，辩护人所提何威有立功表现的意见亦不予采纳。被告人何威到案后如实供述主要罪行，依法从轻处罚。辩护人所提相关意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十五条、第五十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何威犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利三年，罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月21日起至2030年11月20日止。罚金款于判决生效后一个月内缴纳。)二、违法所得予以追缴，不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁晓青人民陪审员  朱叶青人民陪审员  何晓白二〇二〇年六月十七日书 记 员  黄亚南附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。