陕西省榆林市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）陕08刑终183号原公诉机关榆林市榆阳区人民检察院。上诉人（原审被告人）王世文，男，汉族，1963年10月23日出生，大学专科文化，宁夏回族自治区银川市兴庆区人，住兴庆区，系甘肃省古浪县安达货物运输有限公司法定代表人。2018年12月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被哈密铁路公安处刑事拘留，2018年12月18日经榆林市榆阳区人民检察院批准后被依法执行逮捕，现羁押于榆林市榆阳区看守所。辩护人何文涛，宁夏方和圆律师事务所律师。辩护人杨三相，宁夏沙都律师事务所律师。榆阳区人民法院审理榆阳区人民检察院指控原审被告人王世文犯非法吸收公众存款罪一案，于二0二0年二月二十七日作出（2019）陕0802刑初335号刑事判决。宣判后，被告人王世文不服，提出上诉，本院受理后，依法组成合议庭审理了本案。经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，2009年至2013年，被告人王世文伙同魏庆(已判决)未经有关部门审批，通过口口相传，承诺高额利息，以借条的形式向社会不特定对象吸收存款，将资金用于王世文在甘肃、新疆等地的生意，后因资金链断裂而停止还本付息。同案犯魏庆吸收存款总额为5339.7万元，涉及集资参与人24人22笔款项。王世文签字确认的总金额为5113.7万元，涉及集资参与人21人19笔款项，支付本息共计1663.7014万元，累计未退还本金3449.9986万元。具体集资参与人名单及金额如下：薛某1本金525万元、退付本利286.1899元、下欠238.8101万元；张某1本金815万元、退付本利81.728万元、下欠733.272万元；武某1本金608万元、退付本利54.287万元、下欠553.713万元；贾某本金130万元、退付本利60.672万元、下欠69.328万元；任某、康某本金42万元、退付本利0.744万元、下欠41.256万元；刘某1本金35万元、退付本利10.256万元、下欠24.744万元；刘某2本金40万元、退付本利0.414万元、下欠39.586万元；李某1本金160万元、退付本利2.688万元、下欠157.312万元；魏某1本金100万元、退付本利1.034万元、下欠98.966万元；张某2本金70万元、退付本利0.724万元、下欠69.276万元；杨某1本金30万元、退付本利1.299万元、下欠28.701万元；郝某本金480万元、退付本利135.88万元、下欠344.12万元；蒲某1本金60万元、退付本利0.806万元、下欠59.194万元；崔某1本金115万元、退付本利2.189万元、下欠112.811万元；崔某2本金60万元、退付本利0.62万元、下欠59.38万元；蒲某2本金470万元、退付本利37.346万元、下欠432.654万元；韦某本金50万元、退付本利0.517万元、下欠49.483万元；李某2、李某3本金1153.7万元、退付本利1044.4985万元、下欠109.2015万元；薛某2本金16万元、退付本利6万元、下欠10万元；武某2本金260万元、退付本利2.688万元、下欠257.312万元；杨某2本金70万元、退付本利0.517元、下欠69.483万元；梁某1本金50万元、退付本利0.517元、下欠49.483万元。其中魏庆向贾某、韦某、薛某2出具的借据王世文未签字，魏庆向张某2出具的30万借据王世文未签字。经过原审庭审举证、质证，认定上述事实有以下证据：1、被告人王世文的供述，证明其因与魏庆吸收存款被公安机关上网追逃；其与魏庆系多年的邻居；其承包新疆哈密英格玛煤电投资有限公司灭火工程后，与魏庆合伙开发这个工程。2008年其在甘肃古浪县注册古浪县兴森商贸有限公司经营煤炭，2009年注册古浪县安达货物运输有限公司经营普通货物运输；2010年8月其承包中国华电哈密淖毛湖煤矿，承包费786万元，因资金紧张，其合伙人魏庆主要是负责给公司筹措资金，后因煤炭经济下滑，加上利息也高，所以就造成这个样子。2、同案犯魏庆的供述，证明其与王世文合伙做生意，2010年因生意周转资金需要，又因其有糖尿病，其与王世文商议其退出公司管理、回榆林筹集资金。其回榆林后向兄弟姐妹及亲戚宣传做生意需要钱，后来亲戚又向外宣传，其以月息3分至4分先后向40多人集资2000多万元，其将集资的钱全部交给王世文。后因资金链断裂而停止还本付息的事实。其吸收资金时向债权人说与王世文做煤炭生意，需要资金，并向债权人看过他们的合同。王世文给其打过来的钱其都给放款人支付本息了，其又个人贷款、借钱付出600多万元。其先向兄弟姐妹等亲戚吸收借款，之后通过他们介绍来的人吸收借款。3、证人王某1的证言，证明其系王世文妻子，王世文与魏庆一起在甘肃、新疆做煤炭生意，具体情况不了解，王世文借魏庆一部分钱，王世文向魏庆还过2000多万元。4、证人魏某2的证言，证明其通过魏庆认识王世文，王世文与魏庆一起合伙在新疆做煤炭生意，具体情况不了解，2013年10月份，榆林的集资参与人向魏庆、王世文要钱，王世文、魏庆在榆林嘉苑酒店进行账务结算时其在场，其在二人的结算单上作为见证人签字，具体账务欠款数额没有体现。5、集资参与人薛某1的陈述及其提供的五支借据，证明魏庆说和王世文一起做煤炭生意并出示了公司的公章和一些支票，称全权管理公司财务，给其承诺40%年利率；其2011年至2012年分5次给魏庆借款525万元，魏庆分7次给其支付88.6万元利息，2014年4月魏庆、王世文将众多债务人叫在一起，王世文在借条上补签字，承诺2014年10月15日前还款10%但未兑现。在其给魏庆放款525万之前，2008年起其多次给魏庆放款本金100万元，2014年4、5月魏庆给其退还125万元，这个本利已还清。6、集资参与人张某1的陈述及其提供的一份还款协议、七支借据，证明魏庆说他和王世文一起做煤炭生意，魏庆给其承诺40%年利率，2010年6月12日其给魏庆放款60万元，2011年6月12日魏庆给其本息重新出具80万元的借据，支付其4万元的利息；2010年11月10日其给魏庆放款30万元，2011年11月10日魏庆给其本息重新出具42万元借据；2011年8月6日其给魏庆放款70万元；2012年1月10日其给放款70万元；2012年1月21日其给魏庆放款100万元；2012年4月23日其给魏庆放款200万元，年利率25%；2012年5月12日其给魏庆放款350万元；2014年4月份王世文当着所有放款人面说其和魏庆合伙，魏庆吸收的钱都转给他了，并在所有借款条据上签名。其总共给魏庆放款815万元，收回73.25万元利息。后经榆阳区处非办调解，王世文给处非办打回50万元，其分得8万多元。7、集资参与人武某1的陈述及其提供的两支借据，证明魏庆说他和王世文一起做煤炭生意，魏庆给其承诺40%年利率，其于2009年5月3日给魏庆放款200万元，2010年5月3日其以利转本280万元，2011年5月3日其以利转本392万元、其添了8万元凑了400万元存了进去，约定满一年给其100万元利息，2012年5月3日以利转本魏庆向其出具520万元借条；2011年4月10日其将400万元转给魏庆，约定年息100万元，2012年4月10日以利转本500万元，约定年息150万元；后众多债主和魏庆要钱，王世文和魏庆将债权人叫到榆林万国名苑酒店，王世文说魏庆吸收的钱都转给他了，并在所有的欠条上签了王世文的名字。2015年底榆阳区处非办给其还了6万元余元。魏庆先后向其借款608万元；2013年8月8日魏庆向其还款48万元与非法吸收存款无关，是之前魏庆借其款项。8、集资参与人贾某的陈述及其提供的两支借据，证明魏庆说他和王世文一起做煤炭生意需要大量资金、利息高，向其借款，2012年1月26日其给魏庆借款50万元，约定利息20万元，2013年2月23日给其偿还利息20万元；2012年3月13日其给魏庆借款80万元，约定年利息32万元，2013年3月份魏庆给其偿还本金40万元。9、集资参与人康某的陈述及其提供的一支借据，证明魏庆说他在甘肃做煤炭生意前景很好，钱放他那里保险，其和妻子任某于2012年12月29日给魏庆借款42万元，2014年4月15日王世文当着所有放款人的面说他和魏庆合伙开公司，魏庆吸收来的钱都给了他，并在所有的借据上签了自己的名字。10、集资参与人刘某1的陈述，证明魏庆2012年到其家称其和王世文在甘肃投资煤矿需要资金，利息高，其和哥哥、姐姐及母亲一起凑了35万元借给魏庆，魏庆于2012年2月23日给其出具借据，利息14万元，2013年其要回10万元；2014年4月份在榆林万国名苑酒店，王世文告诉众多放款人这些欠款是他和魏庆一起投资生意了，王世文认可这些借款，并且在放款人的借条上补签字了。11、集资参与人刘某2的陈述及其提供的借据一支，证明魏庆称其在甘肃投资煤矿需要大量资金，利息高，2012年2月23日其给魏庆借款40万元，魏庆同日给其出具借据，载明利息16万元，2014年4月份在榆林万国名苑酒店，王世文告诉众多放款人这些欠款是他和魏庆一起投资生意了，王世文认可这些借款，并且在放款人的借条上补签字了。12、集资参与人李某1的陈述，证明魏庆称和王世文在甘肃开公司，主营煤矿、运输，前景广阔需要大量资金，2012年4月30日其给魏庆借款260万元，魏庆给其出具借据一支，载明年利息78万元；2014年4月15日王世文在榆林万国名苑酒店当着所有放款人的面称他和魏庆合伙，魏庆吸收的钱都转给了他，并在所有借款条据上签上王世文的名字。2015年榆阳区处非办给其退了3万多元。260万有一部分是本金，有一部分是利转本。13、集资参与人魏某1的陈述及其提供的借据一支，证明其与2011年6月2日借给魏庆100万元，2012年6月2日魏庆连本带息给其出具130万元借据，约定利息39万元，后来王世文和魏庆将众多债主叫在一起，王世文在借条上补得签了名字，承认是王世文和魏庆二人借款，当时约定年利率30%。2015年12月4日榆阳区处非办给其还了10340元。14、集资参与人张某2的陈述及其提供的借据两支，证明魏庆称其和王世文在甘肃投资楼盘等生意，利息高，其于2011年4月23日给魏庆借款30万元，魏庆给其出具借据一支，载明年利息9万元，2011年9月22日其给魏庆借款40万元，魏庆给其出具借据一支，载明年利息16万元。2014年4月份在榆林万国名苑酒店，王世文告诉众多放款人这些欠款是他和魏庆一起投资生意了，王世文认可这些借款，并且在放款人的借条上补签字了。2015年12月4日榆阳区处非办给其还了7000余元。15、集资参与人杨某1的陈述及其提供的借据一支，证明2010左右魏庆称其和王世文在甘肃做煤炭生意需要资金，利息高，其于2010年给魏庆借了10万元，一年后魏庆将本息给其偿还，2011年12月其给魏庆借款30万元，约定年利息9万元，2012年12月24日魏庆将9万元利息给其，并重新给其出具30万元借据，年利息9万元，2014年魏庆给其1万元；2014年4月份王世文告诉众多放款人这些欠款是他和魏庆一起投资生意了，王世文认可这些借款，并且在放款人的借条上补签字了。16、集资参与人郝某的陈述及其提供的借据三支，证明魏庆女儿魏某3称其父在甘肃投资煤矿生意借款且利息高，魏庆称是公司副总主管财务，钱放他那里保险；其于2012年3月4日借给魏庆40万，魏庆给其出具借据一支载明年利息16万元；2012年5月10日其给魏庆借款70万元，魏庆给其出具借据一支，载明年利息28万元；后其应魏庆要求又多次给魏庆凑了370万元（2011年8月1日借款270万，利息108万，2012年8月1日以370万计本，退8万），魏庆于2012年8月1日给其出具借据一支，载明年利息148万元，给其退了8万元。2014年4月份在榆林万国名苑酒店，王世文告诉众多放款人这些欠款是他和魏庆一起投资生意了，王世文认可这些借款，并且在放款人的借条上补签字了。2015年经榆阳区处非办协调给其返还了4万多元。17、集资参与人蒲某1的陈述及其提供的借据两支，证明魏庆称其与王世文在甘肃合伙做煤炭生意需要资金，公司财物由其全权管理，利息高；2011年10月3日其给魏庆借款40万元，期限一年，2012年10月3日魏庆连同之前的利息给其重新出具52万元借据，载明一年后利息15.6万元；2011年11月14日其给魏庆放款20万元，2012年11月14日魏庆连同之前利息给其出具26万元借据，每10万元利息3万元，一年后本息还款33.8万元；2014年5月份王世文告诉众多放款人他和魏庆合伙，这些欠款魏庆都转给他了，王世文在放款人的借条上补签字了。18、集资参与人崔某1的陈述及其提供的借据三支，证明其系魏庆舅父，魏庆称其与王世文在甘肃开煤矿需要资金，利息高，魏庆称公司财务他负责；2012年4月11日其给魏庆借款20万元，魏庆给其出具借据一支，载明年利息6万元；2012年6月1日其给魏庆借款85万元，魏庆给其出具借据一支，载明年利息25.5万元；2012年6月26日其给魏庆借款10万元，魏庆给其出具借据一支，载明年利息3万元；2014年5月份王世文在榆林万国名苑酒店当着所有放款人的面讲其与魏庆合伙做生意，魏庆吸收的钱都转给他了，并在所有的借款条据上签字。魏庆给其退过1万元。19、集资参与人崔某2的陈述及其提供的借据两支，证明其与魏庆系表兄弟，2012年魏庆称其与王世文在甘肃投资煤矿生意，魏庆管理财务，需要资金；2012年2月12日、16日其两次分别给魏庆借款30万元，魏庆分别给出出具30万元的借据两支，载明年利息均为9万元。2014年4月魏庆将众多放款人叫在万国名苑酒店，王世文承认这些借款并在两支借据上签字。2015年12月榆阳区处非办给其支付了6200元。20、集资参与人蒲某2的陈述及其提供的借据三支、打款单一支，证明2011年魏庆称和王世文在甘肃合伙做煤炭生意需要资金，魏庆称掌管公司财务绝对没问题；2011年4月10日其给魏庆借款200万元约定年利息50万元，2012年4月10日魏庆将利息计入本金，同时建议其再放款10万元，其给魏庆10万元魏庆给其出具260万元借据约定年利息78万元；2011年其多次给魏庆借款至2011年10月2日魏庆给其出具260万元借据，年利息78万元，2012年10月2日魏庆将260万元本金及利息合并给其出具338万元借据，年利息101.4万元。2014年6月其给魏庆借款6000元用于魏庆去嘉峪关收账；2014年5月份王世文当着所有放款人的面讲和魏庆合伙，魏庆吸收的钱都转给王世文并在所有借条上签字；2014年王世文通过银行给其转账3万元。21、集资参与人韦某的陈述及其提供的借据一支，证明2012年1月份贾某称他姐夫魏庆投资生意要周转资金，利息高；2012年1月21日其给魏庆借款50万元，魏庆给其出具借据一支，载明年利息20万元，2015年冬榆阳区处非办给其几千元。22、集资参与人李某3的陈述及其提供的借据一支，证明2011年5月1日魏庆以注册公司为由向李某2贷款650万元，约定40%年息，期限一个月，李某2和其共同凑650万，李某2出了270万元、其出了380万元，魏庆给李某2出具借据一支，月息21.6万元，一个月后魏庆给其和李某2各支付了7.2万元利息，魏庆拿走了7.2万元，2014年4月23日魏庆将上述650万元借款和借李某2的另外150万元借款合并为一张借据，载明借款本金800万元，利息798.3万元，王世文和魏庆共同签字捺印；魏庆分4次给其偿还95万元。23、集资参与人李某2的陈述及其提供的借据四支，证明2011年5月1日魏庆以注册公司为由向其贷款650万元约定40%年息，期限一个月，其和李某3共同凑650万，其出了270万元、李某3出了380万元，魏庆给其出具借据一支月息21.6万元，一月后魏庆给李某3和其各支付了7.2万元利息魏庆拿走7.2万元，2014年4月23日魏庆将上述650万元借款和借其的另外150万元借款合并为一张借据载明借款本金800万元，利息798.3万元，王世文和魏庆共同签字捺印；2010年至2011年魏庆多次向其借款并于2011年8月1日给其出具350万元借据年利率40%，借款到期后本息都偿还。魏庆共借其和李某31165万，退还652万。24、集资参与人薛某2的陈述及其提供的借据一支，证明魏庆母亲崔某3与其相识，崔某3称魏庆做生意需周转资金利息高，2009年11月14日其给魏庆借款10万元，魏庆给其出具借据证明年利息4万元，2010年11月14日其又给了魏庆6万元，加原来的本金10万元及利息4万元，魏庆给其出具20万元借据，证明年利息6万元。2011年11月14日给其支付利息6万元。魏庆当时将其和王世文在甘肃有运煤等生意。后来崔某3电话告知王世文来榆林补得签字让其过去，由于其未在榆林未去。25、集资参与人武某2的陈述及其提供的借据一支，证明2012年4月30日魏庆以买地为由向其借款260万元并向其出具借据一支载明年利息78万元，2014年3月魏庆称将款投资到王世文的生意上了，后王世文在魏庆出具的条据上签字至今未还款。26、集资参与人杨某2的陈述及其提供的借据一支，证明2012年8月17日魏庆以买地为由向其借款70万元，魏庆向其出具借据一支载明年利息28万元，2014年3月魏庆讲他将钱投资到王世文的生意上了，后王世文在魏庆出具的借据上签字并答应还款，至今未还款。27、证人梁某2的证言及其提供的借据一支，证明2012年8月3日魏庆向其兄梁某1借款70万元，并出具借据一支载明年利息28万元，2014年魏庆讲他将钱投资到王世文的生意上了，后王世文在魏庆出具的借据上签字并答应还款，至今未还款，实际借款为50万。28、魏庆单独出具的借据如下：（1）给张某1出具借据：2011年6月12日本金80万元，年利息32万元；2011年8月6日本金70万元，每10万利息4万元；2011年11月10日本金42万元，每10万利息4万元；2012年1月10日本金70万元，利息28万元；2012年1月21日本金100万元，利息40万元；2012年4月23日本金200万元，利息80万元；2012年5月12日本金350万元，利息140万元，计本金912万元;（2）给贾某出具借据：2012年1月26日本金50万元，利息20万元；2012年3月13日本金80万元，利息32万元，计本金130万元;（3）给张某2出具借据：2011年4月23日本金30万元，利息9万元。（4）给蒲某2出具借据：2014年6月20日本金0.6万元。（5）给韦某出具借据：2012年1月21日本金50万元，利息20万元。（6）给李某2出具借据：2011年8月1日本金350万元，利息40万元。（7）给薛某2出具借据：2011年11月14日本金20万元，利息6万元。29、王世文于2014年4月签署如下借据：（1）魏庆于2011年8月3日（本金100万、年利息40万）、2011年9月4日（本金300万、年利率40%）、2011年10月2日（本金35万、年利率40%）、2011年10月21日（本金40万、年利率40%）、2012年5月20日（本金50万、年利息20万）向薛某1出具的借据，计本金525万元；（2）魏庆于2012年4月11日（本金520万、年利息156万）、2012年5月3日（本金500万、年利息150万）向武某1出具的借据，计本金1020万元；（3）魏庆于2012年12月29日（本金42万元、年利息16.8万元）向任某出具的借据；（4）魏庆于2012年2月23日（本金35万元，年利息14万元）向刘某1出具的借据；（5）魏庆于2012年2月23日（本金40万元，年利息16万元）向刘某2出具的借据；（6）魏庆于2012年4月30日（本金260万元，年利息78万元）向李某1出具的借据；（7）魏庆于2012年6月2日（本金130万元，年利息39万元）向魏某4出具的借据；（8）魏庆于2011年9月22日（本金40万元，年利息16万元）向张某2出具的借据；（9）魏庆于2012年12月24日（本金30万元，年利息9万元）向杨某1出具的借据；（10）魏庆于2012年3月4日（本金40万元，年利息16万元）、2012年5月10日（本金70万元，年利息28万元）、2012年8月1日（本金370万元，年利息148万元）向郝某出具的借据，计本金480万元；（11）魏庆于2012年10月3日（本金52万元，年利息15.6万元）、2012年11月14日（本金26万元，年利息7.8万元）向蒲某1出具的借据，计本金78万元；（12）魏庆于2012年4月11日（本金20万元，年利息6万元）、2012年6月1日（本金85万元，年利息25.5万元）、2012年6月26日（本金10万元，年利息3万元）向崔某1出具的借据，计本金115万元；（13）魏庆于2012年2月12日（本金30万元，年利息9万元）、2012年2月16日（本金30万元，年利息9万元）向崔某2出具的借据，计本金60万元；（14）魏庆于2012年4月10日（本金260万元，年利息78万元）、2012年10月2日（本金338万元，年利息101.4万元）向蒲某2出具的借据，计本金598万元；（15）魏庆于2014年4月23日（本金803.7万元，利息798.3万元）向李某2、李某3出具的借据；（16）魏庆于2012年4月30日（本金260万元，年利息78万元）向武某2出具的借据;（17）魏庆于2012年8月11日（本金70万元，年利息28万元）向杨某2出具的借据;（18）魏庆于2012年8月3日（本金70万元，年利息28万元）向梁某1出具的借据。30、王世文于2013年10月29日出具的还款承诺书，证明魏庆于2011年1月至2013年10月29日向张某1借款1700余万元，计利率肆分，所借现金用于王世文经营煤炭及建设柳沟工业园区300亩土地上的商用房等内容。31、搜查笔录、扣押清单、随案移送清单，证明公安机关依法在被告人魏庆住处搜查，扣押银行业务回单若干、笔记本1本、白条借据68支、信封25个。32、接受证据材料清单，证明公安机关收到王某1交付的王世文还付魏庆借款复印件5张、魏庆借款单复印件2张、王世文还付魏庆借款的银行打款凭条及银行流水复印件40张，2011年至2014年王世文共计还魏庆2844.1279万元，及向薛某1、李某2等人还款的次数及金额。其中还款对象及金额为：（1）薛某12011年9月1日10万，2012年9月24日20万元，2013年10月31日10万、2014年11月5日10万元、11月24日500元、12月18日279元；（2）李某22013年6月14日20万元、9月26日5万、10月30日5万；（3）蒲某22014年10月17日3万元。33、榆林市公安局榆阳分局公告，证明该局于2017年4月13日对魏庆、王世文非法吸收公众存款一案已立案侦查，凡与上述涉非案件有非法集资的单位和个人在本公告发布之日起一个月内到榆阳区处非办受理接待室登记报案。34、魏庆、王世文案偿还债务表，证明经榆阳区处非办向集资参与人偿还部分欠款50万元，具体为向薛某1偿还4.512万元；向张某1偿还8.478万元；向武某1偿还6.287万元；向贾某偿还0.672万元；向任某、康某偿还0.31万元；向刘某1偿还0.256万元；向刘某2偿还0.414万元；向李某1偿还2.688万元；向魏某1偿还1.034万元；向张某2偿还0.724万元；向杨某1偿还0.299万元；向郝某偿还4.88万元；向蒲某1偿还0.806万元；向崔某1偿还1.189万元；向崔某2偿还0.62万元；向蒲某2偿还4.866万元；向韦某偿还0.517万元；向李某2偿还4.239万元；向李某3偿还2.943万元；向武某2偿还2.688万元；向杨某2偿还0.517万元；向梁学锋偿还0.517万元。35、魏庆、王世文账务情况、收条、收据、银行回单、银行进账单，证明二人吸收集资参与人薛某1本金525万元、退付本利281.6779万元；张某1本金815万元、退付本利73.25万元；武某1本金608万元、退付本利48元；贾某本金130万元、退付本利60万元；任某、康某本金42万元；刘某1本金35万元、退付本利10万元；刘某2本金40万元；李某1本金160万元；魏某1本金100万元；张某2本金70万元；杨某1本金30万元、退付本利1万元；郝某本金480万元、退付本利131万元；蒲某1本金60万元；崔某1本金115万元、退付本利1万元；崔某2本金60万元；蒲某2本金470万元、退付本利32.48万元；韦某本金50万元；李某2、李某3本金1153.7万元、退付本利1037.3165万元；薛某2本金16万元、退付本利6万元；武某2本金260万元；杨某2本金70万元；梁某1本金50万元。36、魏庆提供其向集资参与人借款还款次数及金额账单、集资参与人出具收据、银行打款凭条、交易明细表、回单，证明同案犯魏庆向集资参与人吸收款项、金额及偿还部分款项的事实。37、王世文给魏庆出具的35支借条，证明魏庆将吸收的款项转给王世文的事实。38、授权书、账务结算委托书、介绍信、王世文纠纷管辖申明、王世文出具的结算证明，证明魏庆与王世文有合作关系及非法吸收公众存款的事实。39、银川市中级人民法院证明一份，证明王世文人1996年从该院离职。40、查询存汇款通知书、银行交易信息，证明王世文等人银行交易信息。41、扣押清单、随案移送清单，证明公安机关扣押被告人王世文携带的王某2的身份证、驾驶证正本、驾驶证副本各一张。42、户籍信息、全国违法犯罪人员信息资源库，证明被告人王世文的户籍信息及无违法犯罪记录的事实。43、在逃人员登记表、归案情况说明、羁押证明，证明2017年6月1日被告人王世文因非法吸收公众存款被公安机关上网追逃，2018年12月13日被哈密铁路公安处哈密站派出所抓获，同日临时寄押于哈密铁路公安处看守所的事实。44、（2017）陕0802刑初804号刑事判决书，证明该案同案犯魏庆具有自首情节，于2018年4月13日被判处有期徒刑三年六个月，并处罚金20万元，同时证明该案集资参与人的人数及集资金额。据此，原审法院认为，被告人王世文伙同他人未经中国人民银行批准，公开向社会不特定公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为，数额巨大，其行为扰乱了社会金融秩序，侵犯了国家金融管理制度，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人王世文犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立。王世文未签字确认的魏庆向贾某、韦某、薛某2、张某2出具的借据及原审法院查明的对应部分还款额，应当在王世文非法吸收公众存款的金额中予以剔除；魏庆向蒲某2借款6000元用于去甘肃要账不应计入本案非法吸收公众存款的金额，属魏庆的个人债务；李某2称其与李某3共计向魏庆放款1165万元，经查其共向魏庆放款1153.7万元，应以该金额计算；薛某1称魏庆2014年4、5月向其偿还125万元不在非法吸收公众存款范围、武某1称2013年8月8日魏庆向其偿还48万元不在非法吸收公众存款范围，因该两笔还款发生在非法吸收公众存款期间，薛某1、武某1未提交证据证明上述款项不在非法吸收公众存款的范围，依法应计入魏庆、王世文的还款金额内。被告人王世文吸收公众存款数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对于公诉机关指控本案被告人吸收存款的数额及人数有误，应予纠正。根据魏庆、王世文偿集资参与人债务表、魏庆、王世文账务情况、收条、收据、银行回单、银行进账单等证据进行核算，被告人王世文吸收存款总额为5113.7万元，涉及集资参与人21人19笔款项，支付本息共计1663.7014万元，累计未退还本金3449.9986万元。鉴于被告人王世文退赔了部分存款，依法可从轻处罚。原审法院为了保护国家的金融管理制度不受侵犯，维护社会金融管理秩序，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王世文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币20万元。二、责令被告人王世文与另案同案犯魏庆共同退赔未退付的21名集资参与人存款共计3449.9986万元。王世文上诉称，其和魏庆没有共同吸收公众存款的条件和可能性，魏庆吸收存款，其既不知道也没参与。其只是向魏庆个人借款，而且魏庆从其身上还赚取利息差。其未与魏庆一起向他人借过钱，其借魏庆钱的时间在前，魏庆借武某1等人钱的时间在后。2013年始魏庆借的款再未给过上诉人。其与魏庆、武某1等21人系三方债权债务的变更转移，属民事行为，请求二审法院改判其无罪。其辩护人辩护称，上诉人王世文不认识任何一名集资参与人，亦未向集资参与人借款，不能仅凭2014年4月其在魏庆出具的借条上补签字的行为即认定王世文伙同魏庆实施了非法吸收存款的行为；其向魏庆出具的授权书及介绍信等是为了结算公司的债权债务之用；王世文与魏庆之间约定的利息为60%,但魏庆与集资参与人约定的利息为30%，可见魏庆吸收存款再借款给王世文，完全是为了从王世文处赚取利差，魏庆将涉案集资参与人的资金用于何处并未查清；其于2009年至2011年4月13日向魏庆借款并出具的借条，共计借款4011万元，而魏庆在此期间只向张某1等五人借款1050万元，王世文已向魏庆还款本息合计3879万元，故原审认定事实有误，请求依法改判上诉人无罪。经二审审理查明，上诉人王世文非法吸收公众存款的事实清楚，证据确实充分，有上诉人王世文的供述、同案犯魏庆的供述、证人王某1、魏某2的证言、集资参与人薛某1等人的证言及提供的借据、魏庆单独出具的借据、王世文于2014年4月签署借据、王世文于2013年10月29日出具的还款承诺书、搜查笔录、扣押清单、随案移送清单、魏庆、王世文案偿还债务表、魏庆、王世文账务情况、收条、收据、银行回单、银行进账单、魏庆提供其向集资参与人借款还款次数及金额账单、集资参与人出具收据、银行打款凭条、交易明细表、回单、王世文给魏庆出具的35支借条、授权书、财务结算委托书、介绍信、王世文出具的结算证明、查询存汇款通知书、银行交易信息、扣押清单等证据在卷佐证，足以认定。二审审理期间，其辩护人又向本院提交了九组证据，分别为李世峰、王莉琼二人的银行交易流水、骆世宏等转账凭证、国电电力酒泉发电有限公司煤炭购销合同、欠条、还款计划、调解协议，拟证明2009年至2013年魏庆非法吸收存款的情况及2009年至2015年王世文向魏庆还款情况，双方之间系民间借贷，且大部分已归还。经审查，上述材料仅能够证实王世文与魏庆在案发时间段内有大量资金往来，与原审认定的上诉人王世文让魏庆通过吸收存款负责筹措煤矿启动资金的供述、通过魏庆向集资参与人付息及2014年在魏庆向集资金参与人提供的条据上确认签字的证据并不矛盾，并不能充分证实其对魏庆非法吸收公众存款的行为不知情，亦未使用魏庆吸收的款项。故本院对其提交的上述证据所证明的目的不予确认。本院认为，上诉人王世文违反国家金融管理法律法规，未经相关部门批准，伙同他人公开向社会不特定人吸收资金，承诺在一定期限内还本付息，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。关于王世文及其辩护人所持其无罪之上诉理由及辩护意见。经查，上诉人王世文在侦查阶段稳定供述其与魏庆约定合伙做生意，2008年在甘肃经营煤炭生意，2010年在新疆购买煤矿，其因资金紧张，让其合伙人魏庆给公司筹措资金，并且让魏庆向他人介绍其在甘肃经营煤矿，需要资金周转，能够支付高额利息；其妻子王某1亦证实，上诉人王世文与魏庆一起在甘肃、新疆做煤炭生意；卷中授权书、财务结算委托书、介绍信亦证明王世文授权魏庆从2011年至2015年支配自己两家公司账户上的所有资金。可见，王世文在向新疆的煤矿投资时，因资金周转困难遂指使魏庆通过吸收存款的方式筹措项目启动资金，期间，其一直通过魏庆或直接向集资参与人支付部分本息。后在煤炭经济下滑后，集资参与人向二人追要款项，其于2013年10月与魏庆一起在榆林嘉苑酒店进行了结算，书面承诺对与魏庆合作过程中产生的款项予以认可，该情节有证人魏某2的证言予以证实；同日，其还向张某1等人出具了还款承诺书，并称魏庆所借张某1的1700万元资金用于其经营煤炭及建设柳沟工业园区300亩土地上的商用房；2014年4月，其又在榆林市万国名苑酒店对集资参与人称其和魏庆合伙做煤矿生意，魏庆吸收的款项全部都给了他，并在魏庆出具的借据上补签了自己的名字，同时承诺2014年10月15日还款10%，虽其辩称受到胁迫才在借条上签字，但其事后却未采取任何公力救济手段；卷中并有集资参与人张某1、武某1等人的证言均证实，上诉人王世文于2015年年底通过榆阳区处非办向部分集资参与人退还共计50万元的集资款项。结合上述情节，可以认定王世文与魏庆之间存在共同向本案集资参与人吸收公众存款的犯罪行为。对于王世文未签字确认的借据所对应的金额原审也依法予以了剔除。故该上诉理由及辩护意见，不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 刘建标审 判 员 白 娇审 判 员 马 验二〇二〇年六月十八日法官助理 贺文芳书 记 员 刘宝霞