浙江省象山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0225刑初612号 公诉机关浙江省象山县人民检察院。 被告人吴开勇，男，1965年12月18日出生，汉族，出生地浙江省象山县，文化程度初中，职工，住象山县新峰小区37幢304室。1998年7月15日因犯票据诈骗罪被象山县人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元，2004年1月30日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月5日被象山县公安局刑事拘留，同年5月8日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人李芝巧，浙江昊大律师事务所律师。 浙江省象山县人民检察院以象检刑诉[2019]607号起诉书指控被告人吴开勇犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月2日向本院提起公诉，2020年6月19日以象检刑变诉[2020]3号变更起诉决定书变更犯罪事实。本院于同日立案，依法组成合议庭。2020年3月1日，浙江省象山县人民检察院以需要补充侦查为由向本院建议延期审理，本院于同日决定对本案延期审理。2020年3月31日，浙江省象山县人民检察院向本院建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理本案。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。浙江省象山县人民检察院指派检察员潘成波出庭支持公诉，被告人吴开勇及其辩护人李芝巧到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省象山县人民检察院指控，2007年3月至2013年8月，被告人吴开勇以从事票据承兑业务需要资金、资金周转等名义，未经依法批准，以承诺还本付息的方式，向董某1、于某、周某1等人筹集资金共计人民币81000600元。具体如下：从董某1处获得资金人民币700000元，从于某处获得资金人民币1300000元，从王某1处获得资金人民币700000元，从周某1处获得资金人民币800000元，从徐某1处获得资金人民币1200000元，从邱某处获得资金人民币200000元，从吴某1处获得资金人民币200000元（已归还人民币50000元），从屠玉芬处获得资金人民币2780000元，从马某处获得资金人民币1540000元，从周某2处获得资金人民币800000元，从石某1处获得资金人民币643000元，从林某1处获得资金人民币400000元，从林某2处获得资金人民币100000元，从黄某1处获得资金人民币300000元，从朱某1处获得资金人民币300000元，从叶某处获得资金人民币600000元，从史某处获得资金人民币350000元，从屠某2能处获得资金人民币1100000元，从盛某处获得资金人民币63000元，从林某3处获得资金人民币1350000元，从常某处获得资金人民币120000元，从励元处获得资金人民币300000元，从陆某1处获得资金人民币2100000元，从单某处获得资金人民币2100000元，从陈某1处获得资金人民币530000元，从吴某2处获得资金人民币250000元，从吴某3处获得资金人民币1200000元，从吴某4处获得资金人民币550000元，从丁某处获得资金人民币2720000元，从陈某2处获得资金人民币2800000元（已归还人民币600000元），从朱某2处获得资金人民币400000元，从董某2处获得资金人民币300000元，从王某2处获得资金人民币5400000元，从穆某处获得资金人民币3750000元，从胡某1处获得资金人民币1570000元，从石某2处获得资金人民币5150000元（已归还人民币1650000元），从陈某3处获得资金人民币630000元，从应某处获得资金人民币1100000元，从葛某处获得资金人民币1100000元，从翁某处获得资金人民币430000元，从黄某2处获得资金人民币1350000元，从鲍某处获得资金人民币1690000元，从王某3处获得资金人民币15000元，从陈某4处获得资金人民币750000元，从孟某1处获得资金人民币2170000元，从徐某2处获得资金人民币6200000元，从孙某处获得资金人民币492600元，从蒋某1处获得资金人民币300000元，从王某4处获得资金人民币2400000元，从王某5处获得资金人民币200000元，从胡某2处获得资金人民币180000元，从冯某处获得资金人民币13810000元，从陆某2处获得资金人民币1200000元，从王某6处获得资金人民币1750000元。为证明上述事实，公诉机关提交了相应证据。公诉机关认为，被告人吴开勇未经依法批准，以承诺还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴开勇系累犯，依照《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，应当从重处罚。被告人吴开勇到案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可从轻处罚。提请本院依法予以惩处，并建议对被告人吴开勇判处有期徒刑四年至七年，并处罚金。 被告人吴开勇对起诉书所指控的事实和证据均无异议。 辩护人认为被告人吴开勇到案后如实供述了自己的犯罪事实，且认罪认罚，依法可从轻处罚。 经审理查明，2006年12月至2013年8月期间，被告人吴开勇未经有关部门依法批准，以从事票据承兑业务需要资金、资金周转等名义，向社会不特定对象非法吸收资金，并以承诺还本付息的方式，先后向董某1、于某、周某1等54人非法吸收资金共计人民币81000600元，案发前已归还本金计人民币2300000元。具体如下： 一、2013年7月至8月期间，被告人吴开勇向董某1非法吸收资金人民币700000元，未约定月利率,亦未支付利息。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人董某1的陈述，证实了她和吴开勇是小学同学，2013年一起吃饭时，吴开勇以做承兑汇票生意资金周转困难为由向她借款，但她没答应，后吴开勇又以借调几天为由向她借款，2013年7月11日，她以汇款形式借给吴开勇人民币500000元，当时未出具借条，后因未按期归还，遂要求吴开勇补写了一张借条，未约定利息，吴开勇称赚得好的给她几块麻将钱，2013年8月6日，吴开勇又打电话以资金急用为由向她借调几天，后她通过儿子邱昊汇给吴开勇人民币200000元，吴开勇于2013年8月底就跑了，至今本息一分也没给她过的事实。 2.借条、鄞州银行个人存款账户通存通兑业务凭证,证实了吴开勇向董某1出具借款人民币500000元、落款时间为2013年7月11日的借条一张，及2013年8月6日，邱昊向户名为吴开勇、尾号为0405的交通银行账户转账人民币200000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了董某1是他同学，平时没有联系，直到后来才联系上，2013年7、8月份，他向董某1借款二次，一次是人民币500000元，出具了借条，另一次是人民币200000元，因为借得比较晚，故利息一分也没支付过的事实。 二、2012年5月期间，被告人吴开勇向于某非法吸收资金共计人民币1300000元，约定月利率为2%，已支付利息至2013年4月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人于某的陈述，证实了她和吴开勇的妻子孟某2是同事，2010年至2012年上半年，出面向她借钱的都是孟某2，但钱直接汇款给吴开勇，2012年上半年时，吴开勇电话联系她向她借钱，并称不要让孟某2知道，后她前后借款人民币1300000元给吴开勇，理由都说是暂时调一下，借条刚开始时也没出具，因吴开勇未归还，她于2012年11月时至吴开勇的公司，吴开勇一次性出具借条给她，落款时间、金额分别为2012年5月10日人民币400000元、5月23日人民币200000元、5月25日人民币700000元，利息从2012年11月起支付至2013年4月份约有十几万的事实。 2.借条，证实了吴开勇向于某出具落款时间、金额分别为2012年5月10日人民币400000元、5月23日人民币200000元、5月25日人民币700000元的借条3张的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了他通过妻子孟某2认识于某，刚开始是通过孟某2向于某借钱，借过几次本息都归还了，2012年起他直接向于某借钱，并让其不要告诉孟某2，借款原因是要做承兑汇票生意，具体金额记不清了，以借条为准，他给于某的月利率为2%的事实。 三、2013年2月至2013年8月期间，被告人吴开勇向王某1、吴小敏非法吸收资金共计人民币700000元，约定月利率为1.5%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人王某1的陈述，证实了他和吴开勇是同学，2013年初，吴开勇以别墅装潢资金不够为由向他和妻子吴小敏借钱，2月1日，他在象山县的水泥店将人民币200000元借给吴开勇，吴开勇出具借条给他，前二个月未支付利息，从5月份开始按月利率1.5%支付至7月份，后吴开勇又以还贷资金不够为由向他借钱几天，利息没说，2013年7月1日，他通过网上银行汇到吴开勇尾号为0405的交通银行账户人民币200000元，借条是在丹东街道东谷路190号水泥店写给他的，利息没有，借半个月，2013年8月5日，吴开勇又以贷款生意资金紧张为由向他借钱，称借调到10日与上次的钱一起还，他遂通过网上银行汇给吴开勇人民币300000元，借条也是在水泥店出具给他的，吴开勇保证在8月10日归还，他分别于8月10日和8月25日向吴开勇追讨但均没有还给他的事实。 2.借条、中国农业银行个人网上银行转账凭证，证实了吴开勇向王某1、吴小敏出具落款时间、金额分别为2013年2月1日人民币200000元、7月1日人民币200000元、8月5日人民币300000元的借条3张的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了王某1是他小学同学，吴小敏是王某1妻子，他于2013年开始向王某1借钱，也向吴小敏借过钱，共计人民币700000元，支付过利息的事实。 四、2012年11月至2013年3月期间，被告人吴开勇向周某1非法吸收资金共计人民币800000元，约定月利率为2%，已支付利息至2013年6月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人周某1的陈述，证实了他通过朋友介绍认识吴开勇四年了，听朋友说吴开勇要借钱，他也在做一些借贷，2011年开始，吴开勇向他借款，以前的借款都已还给他，现在还有三笔借款没有还给他，借款时间、金额分别是2012年11月15日人民币200000元、12月7日人民币200000元、2013年3月15日人民币400000元，借款理由是帮他人还贷、赚短期高额利息，因吴开勇借款都是短期的，金额也不大，支付本息也及时，他比较信任吴开勇，故都没有收取借条，但钱都是通过银行转账至吴开勇尾号为0405的交通银行账户，口头约定月利率2%，以前的利息都已付清，这三笔计人民币800000元的利息也已支付至2013年6月份，因利息是二个月支付一次，故下一次的利息应是8月份，虽经催讨，但吴开勇没有支付给他利息的事实。 2.个人通存业务回单，证实了周某1分别于2012年11月15日、12月7日、2013年3月15日向吴开勇尾号为0405的交通银行账户转账人民币200000元、人民币200000元、人民币400000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了他和周某1是做承兑汇票生意认识的，周某1很实在的，他向周某1多次借过款，共计人民币800000元，月利率2%，之前都正常在支付利息的事实。 五、2010年11月至2013年4月期间，被告人吴开勇向徐某1非法吸收资金共计人民币1200000元，约定月利率为2－2.5%，已支付利息至2013年8月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人徐某1的陈述，证实了他和吴开勇从小就是朋友，吴开勇在2008年时向他借过钱，但已归还，目前还有7笔未归还，借款时间和金额分别是2010年11月14日人民币100000元、人民币300000元、12月4日人民币100000元、2011年1月15日人民币100000元、1月29日人民币200000元、12月15日人民币100000元、2013年4月16日人民币300000元，有银行汇款，也有现金交付，吴开勇均出具了借条，借款理由是做承兑生意，让他也赚点钱，利息都是口头约定，除了2010年11月14日人民币100000元月利率为2%，其他都是2.5%，利息每月15日支付，已支付至2013年8月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向徐某1出具借条7张及借条落款时间、借款金额的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了徐某1是他从小一起长大的朋友，他从2010年起就开始向徐某1借款，借过很多次，至今共计人民币1200000元，月利率2-2.5%，利息支付至2013年8月的事实。 六、2012年2月至2013年3月期间，被告人吴开勇向邱某非法吸收资金共计人民币200000元，约定月利率为3%，已支付利息至2013年5月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人邱某的陈述，证实了她和吴开勇是通过房产中介买房子时认识的，2012年2月16日，吴开勇电话联系她向中介老板借款，说是做承兑生意用钱，当时老板不在，她觉得借款有利息可拿，就自己借给吴开勇人民币100000元，钱是同日上午通过转账方式汇入吴开勇的交通银行账户，下午吴开勇到她店里出具借条，2012年6月20日，吴开勇又向她借去人民币50000元，没有出具借条，2013年3月26日，她自己联系吴开勇借给吴开勇人民币50000元，钱是在塔山幼儿园附近交付的，本想与前一笔借款共同打一张借条，但因人没碰到故没出具，口头约定月利率为3%，利息是每月支付给她的，已支付至2013年5月份的事实。 2.借条、个人通存业务回单，证实了吴开勇向邱某出具落款时间和金额为2012年2月16日、人民币100000元的借条1张，及2012年6月20日，邱某向吴开勇尾号为0405的交通银行账户转账人民币50000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了邱某是在中介公司上班的，2012年时他在其处买过房子，后他分三次借得人民币200000元，最后二次借款没有出具借条，月利率和支付利息也像其他人一样，借款原因要么是急需钱，要么是承兑汇票生意之需的事实。 七、2013年8月20日，被告人吴开勇向吴某1非法吸收资金人民币200000元，已归还本金人民币50000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人吴某1的陈述，证实了吴开勇是她叔叔吴全常的儿子，2013年8月15日的前几天，她在象山的交通银行碰到吴开勇，在聊天中得知吴开勇在做承兑生意，与银行人员合作，资金回拢有保证，8月15日，吴开勇电话联系她向她借款，并把银行账号通过手机短信发给了她，当天，她就汇入吴开勇尾号为0405的交通银行账户人民币200000元，过了几天，她向吴开勇催讨，吴开勇汇还给她人民币202000元，其中人民币2000元是利息，过了一天即8月20日，吴开勇又向她借人民币200000元并称次日就会还给她，她于同日又将该人民币200000元汇入吴开勇的交通银行账户，从8月21日开始，她每天向吴开勇催讨，8月25日，吴开勇归还她现金人民币50000元的事实。 2.中国工商银行个人业务凭证，证实了吴某1于2013年8月20日向吴开勇尾号为0405的交通银行账户跨行通存人民币200000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了吴某1是他堂姐，2013年8月份，他向吴某1借得人民币200000元，没过几天还过人民币50000元，利息没有支付过的事实。 八、2012年6月至2013年8月期间，被告人吴开勇向屠某1非法吸收资金共计人民币2780000元（其中人民币200000元以张道平名义出具，人民币680000元以钱庆名义出具），约定月利率为2－3%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人屠某1的陈述，证实了她是在十多年前通过买点心认识吴开勇的，后吴开勇以做承兑生意没有风险为由向她借款人民币10余次，借款时间和金额分别是2012年6月21日人民币200000元（张道平，月利率2%）、6月29日人民币400000元和人民币280000元（钱庆）、2013年2月4日人民币400000元（钱庆，月利率2%）、2月5日人民币200000元、6月30日人民币100000元、7月24日人民币300000元、7月31日人民币200000元和人民币600000元、8月22日人民币100000元，利息有的是借条写明的，有的是口头约定的，月利率为2%和3%，利息一直支付至2013年7月份，8月26日她还在向吴开勇催讨8月份的利息，但到晚上就打不通电话的事实。 2.借条、个人通存业务回单，证实了吴开勇向屠某1出具借条10张及借条落款时间、借款金额、月利率的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了屠某1是通过卖早点认识的，他知道屠某1也是做投资生意的，他从2012年开始向屠某1借款次数很多，进进出出，具体金额记不清了，以借条为准，因屠某1也是做投资的，故借条也有直接出给别人如张道平和钱庆，利息很乱的，有些之前利息没付，在下一次借款时会直接扣掉，总算起来月利率2%差不多的事实。 九、2007年5月至2013年8月期间，被告人吴开勇向马某非法吸收资金共计人民币1540000元，约定月利率为1.8-3%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人马某的陈述，证实了她于七年前在象山鑫源精铸有限公司做会计时认识公司客户吴开勇，刚开始吴开勇以购材料缺资金为由向她借款，第一笔是2007年5月28日人民币300000元（月利率1.8%），后又多次向她借款，借款时间和金额分别是2007年6月27日人民币30000、10月8日人民币150000元（月利率3%）、10月28日人民币60000元（月利率2.5%）、2008年1月4日人民币100000元、2月1日人民币100000元、9月12日人民币200000元、11月17日人民币100000元、2011年1月14日人民币200000元、2013年8月5日人民币100000元、8月20日人民币200000元，2013年前的借款吴开勇均出具借条给她，2013年的二笔借款没有出具借条，但该二笔是她让丈夫郑振兴通过银行汇款给吴开勇的，她知道吴开勇是在做承兑生意，到银行贴现赚差价的，利息有的借条是写明的，有的是口头约定的，月利率为1.8%至3%，利息一直支付至2013年7月份的事实。 2.借条、个人跨行存款回单，证实了吴开勇向马某出具借条9张及借条落款时间、借款金额、月利率，以及郑振兴于2013年8月5日、8月12日分别跨行存入吴开勇尾号为0405的交通银行账户人民币100000元、人民币200000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了马某是与他以前的公司有业务往来的其他公司的会计，他从2007年开始向马某借款，原由是扩大他自己公司的规模，借款次数很多，具体金额和时间记不清了，以借条为准，但2013年的二笔借款分别是人民币100000元、人民币200000元没有出具过借条，月利率也在2%左右，他离开象山之前利息都在正常支付的事实。 十、2010年9月至2012年12月期间，被告人吴开勇向周某2非法吸收资金共计人民币800000元（其中人民币100000元以林小财名义出具，人民币500000元以王春财名义出具，人民币100000元以胡林吉名义出具），约定月利率为3%，已支付利息至2013年6月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人周某2的陈述，证实了她于三十年前认识吴开勇，后又一起工作过，吴开勇向她借钱次数很多，有的已经归还，目前还有5笔，借款时间和金额分别是2010年9月3日人民币100000元（林小财）、2011年8月11日人民币100000元、2012年10月人民币300000元（王春财）、12月7日人民币200000元（王春财）和人民币100000元（胡林吉），吴开勇借款时称其在做承兑生意，赚得蛮好，但还差几十万元，其会付利息给她的，她有好几笔是从王春财、胡林吉处调来的，故吴开勇出具的借条也写这些人的名字，但这部分钱是要她承担还款责任的，钱都是吴开勇到53号的当店里拿的，口头约定月利率为3%，利息一直支付至2013年6月份，汇到她的工商银行卡的事实。 2.借条，证实了吴开勇向周某2出具借条5张及借条落款时间、借款金额的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了周某2是他以前二轻厂的同事，认识有几十年了，周某2家经营有当店，也会做一些承兑生意，他向周某2借款次数很多，最后还欠周某2共计人民币800000元，因周某2也是做投资生意的，故有些借条也是出具给其他债权人如王春财和胡林吉等人，月利率也差不多在2%左右，他离开象山之前利息是正常在支付的事实。 十一、2009年至2013年8月期间，被告人吴开勇向石某1非法吸收资金共计人民币643000元，约定月利率为2%，已支付利息至2013年4月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人石某1的陈述，证实了吴开勇原来是她的外甥女婿，认识有三十多年了，2004年左右，她一直借钱给吴开勇，但有借有还，2009年开始，吴开勇以做承兑生意资金需求大为由向她借款，借了很多次，到2013年8月26日共计向她借款人民币643000元未归还，她和丈夫吕孝朋要求吴开勇合并写了一张借条给她们，借条写的是吕孝朋的名字，口头约定月利率为2%，利息一直支付至2013年4月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向吕孝朋出具落款时间及金额为2013年8月26日人民币643000元的借条1张的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了石某1是他前妻林某1的舅妈，认识已有二三十年，他向石某1借款已很久，一直到2009年，他开始做承兑汇票生意，向石某1借款的金额和频率就变大变多，最后到2013年8月时他合起来写了一张借条计人民币643000元给石某1，借条名字是写石某1的丈夫吕孝朋，利息是按月利率2%支付的，利息基本上每个月都在支付，支付了三四十万元的事实。 十二、2012年4月至2012年12月期间，被告人吴开勇向林某1非法吸收资金共计人民币400000元，约定月利率为3%，已支付利息至2013年6月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人林某1的陈述，证实了她曾与吴开勇在同一个单位上过班，吴开勇以做承兑汇票生意需资金为由多次电话联系她向她借钱，借款时间和金额分别是2012年4月26日人民币250000元、8月28日人民币50000元、12月24日人民币100000元，钱是吴开勇到她家楼下收取现金的，吴开勇均出具了借条，口头约定月利率为3%，利息一直支付至2013年6月份，银行转账给她的事实。 2.借条，证实了吴开勇向林某1出具借条3张及借条落款时间、借款金额的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了林某1是他前妻，从2012年开始，他向林某1借款，共计人民币400000元，利息也是按月利率2%左右支付，因是吴旭的母亲，有时也多支付一点利息的事实。 十三、2011年12月至2012年3月期间，被告人吴开勇向林某2非法吸收资金共计人民币100000元，约定月利率为3%，已支付利息至2013年5月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人林某2的陈述，证实了她和吴开勇原住同一个村，2011年11月底，同村人“阿梅”介绍称吴开勇做承兑汇票生意资金周转紧张，需向外借钱，月利率为3%，借款半年就够了，过了不到一周即2011年12月2日，“阿梅”约她在装潢城附近一家银行门口与吴开勇见面，她在吴开勇车里将人民币90000元交给吴开勇，吴开勇出具了一张借条给她，后吴开勇都是按月利率3%支付给她的，2012年3月19日，她想把本金凑成十万元，故她联系“阿梅”后又借给吴开勇人民币10000元，钱是交给“阿梅”的，吴开勇的借条是“阿梅”带过来交给她的，月利率为3%，利息一直支付至2013年5月份，吴开勇先汇给“阿梅”，“阿梅”再付现金给她的事实。 2.借条，证实了吴开勇向林某2出具借条2张及借条落款时间、借款金额的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了林某2是他前妻林某1的妹妹，林某2先借给他人民币90000元，后来又借给他人民币10000元，利息也是按月利率2%左右正常支付的事实。 十四、2013年1月29日，被告人吴开勇向黄某1非法吸收资金人民币300000元，约定月利率为1.5%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人黄某1的陈述，证实了她是因吴开勇的公司财务账目在她单位代管而认识的，吴开勇聊天时称其在做承兑汇票贴现生意，业务蛮好，月利率是1.5%，2013年1月29日，吴开勇向她借钱，她遂通过工行转账给吴开勇提供的交通银行账户人民币300000元，口头约定月利率为1.5%，第二天，吴开勇到她单位出具借条给她，落款时间是汇款日期，利息一直支付至2013年7月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向黄某1出具借条1张及借条落款时间、借款金额的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了黄某1是他泰鑫公司的代理会计，2013年初时，他一次性向黄某1借款人民币300000元，借款理由是他在做承兑汇票生意，利息在他离开象山之前是按月利率2%左右正常支付的事实。 十五、2013年4月至2013年5月期间，被告人吴开勇向朱某1非法吸收资金共计人民币300000元，约定月利率为1.5%，已支付利息人民币3000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人朱某1的陈述，证实了她是因吴开勇的公司财务账目在她单位代管而认识的，2013年3月18日前的某一天，吴开勇电话联系她称其在做承兑汇票贴现生意，蛮好赚的，向她借资金周转一个月，月利率为1.5%，她遂于3月18日通过招商银行转账至吴开勇尾号为0405的交通银行账户人民币300000元，一个月到了后付给她利息，并讨回来人民币200000元，4月18日吴开勇写了一张人民币100000元的借条给她，后她拿了二个月的利息，5月27吴开勇又以同样理由借一个月为由向她借去人民币200000元，借条是吴开勇到她单位写的，月利率也是1.5%，时间到了后，她向吴开勇催讨，但本息都没讨来的事实。 2.借条、招商银行个人银行转账汇款单笔对账单，证实了吴开勇向朱某1出具借条2张及借条落款时间、借款金额的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了朱某1也是他公司的代理会计，他共计向朱某1借款人民币300000元，其他情况与黄某1情况差不多的事实。 十六、2013年7月至2013年8月期间，被告人吴开勇向叶某非法吸收资金共计人民币600000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人叶某的陈述，证实了她是因吴开勇的公司财务账目在她单位代管而认识的，借款前的某一天，吴开勇电话联系她称其在做承兑汇票贴现生意，蛮好赚的，但资金不够，向她借资金周转十多天，月利率没讲，赚来会付利息的，她遂于2013年7月22日通过宁波银行转账至吴开勇尾号为0405的交通银行账户人民币300000元，到期后，她电话联系吴开勇催讨，吴开勇称再借调人民币300000元四五天，到时一并还给她，她又于8月12日转账给吴开勇人民币300000元，到期后经几次催讨均未讨回本息的事实。 2.个人跨行存款回单，证实了叶某于2013年7月22日、8月12日分别转账至吴开勇尾号为0405的交通银行账户人民币300000元、人民币300000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了叶某也是他公司的代理会计，2013年七八月份，他向叶某借款共计人民币600000元，其他情况与朱某1、黄某1差不多的事实。 十七、2013年8月8日，被告人吴开勇向史某非法吸收资金人民币350000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人史某的陈述，证实了吴开勇与她前夫董渊是表叔关系，有人情往来，在吴开勇向她借款的前一个月，吴开勇电话联系她称其在做承兑汇票贴现生意，但需资金，她当时没有钱，2013年8月8日，她弟弟史洪江房屋抵押贷款多出几十万元，后她让史洪江从鄞州银行汇到吴开勇提供的尾号为0405的交通银行账户人民币270000元，又让吴开勇从她的民生银行信用卡透支人民币100000元（卡让吴开勇拿去，没有还给她，现已挂失），第二天在城东菜场时吴开勇写借条给她，金额是人民币350000元，落款日期是2013年8月8日，同时还给她人民币20000元，凑个整数好算些，本息至今未付过的事实。 2.借条，证实了吴开勇向史洪江出具借条1张及借条落款时间、借款金额的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了史某是他侄子董渊的前妻，他于2013年8月初向史某借得人民币350000元，因时间太短，没有支付过利息，借款理由是做承兑汇票生意，钱被他用于归还之前的本息的事实。 十八、2012年7月至2012年10月期间，被告人吴开勇向屠某2能非法吸收资金共计人民币1100000元，约定月利率为4%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人屠某2能的陈述，证实了他是三四年前向吴开勇的公司购买铸钢材料认识的，吴开勇以帮别人还贷让他调一下为由向他借款，借款时间和金额分别是2012年7月21日人民币600000元、10月17日人民币500000元，是现金交付给吴开勇的，借条也是交付时出具，吴开勇称给他月利率4%，他说不用，但吴开勇还是按月利率4%支付给他，利息一直支付至2013年7月份，他去年下半年曾向吴开勇催讨过，吴开勇总是称其有数的，到时本息一次性还给他，但吴开勇于2013年8月26日就离开了象山的事实。 2.借条，证实了吴开勇向屠某2能出具借条2张及借条落款时间、借款金额的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了他和屠某2能是2010年或2011年因业务联系认识的，2012年起他向屠某2能借款，一次是人民币500000元，另一次是人民币600000元，月利率为4%，利息支付至他离开象山之前，借款理由是做承兑汇票生意的事实。 十九、2010年10月至2013年8月期间，被告人吴开勇向盛某非法吸收资金共计人民币630000元，约定月利率为2.5%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人盛某的陈述，证实了他是七八年前在象山县丹南路296-298号经营副食品店时认识吴开勇的，后吴开勇以购买材料为由向他借款，借款时间及金额分别是2010年8月15日人民币480000元、2012年9月26日人民币100000元、2013年8月20日人民币50000元，钱是吴开勇到他新开的新丰路90-1号装饰品店拿去的，前二笔借款吴开勇均出具了借条，后一笔因是暂借半个月就归还，故他没有让吴开勇出具借条，月利率均为2.5%，前二笔借款的利息一直支付至2013年7月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向盛某出具借条2张及借条落款时间、借款金额、月利率的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了他以前因在丹南路有仓库而认识隔壁经营小店的盛某，他向盛某借款时间比较早，理由是为了公司资金周转，都是以现金交付的，借多次后出具了一张人民币480000元的借条，2012年、2013年因他支付利息比较及时，盛某又主动借给他二次，分别是人民币100000元（出具借条）和人民币500000元（还来不及出具借条，他就离开了象山），利息是按月利率2.5%正常支付至他离开象山之前的事实。 二十、2008年11月至2013年5月期间，被告人吴开勇向林某3非法吸收资金共计人民币1350000元，约定月利率为1.5%，已支付利息至2013年6月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人林某3的陈述，证实了吴开勇是她的亲戚，认识已有六七年，2008年11月22日，吴开勇因租房钱不够向她借去人民币50000元，2010年8月1日，吴开勇又电话联系她要求调钱，她通过银行汇给吴开勇的交通银行账户人民币150000元，后又多次以做承兑汇票生意向她借款，借款时间、金额分别为2011年5月1日人民币200000元、2013年1月22日人民币600000元、3月4日人民币250000元、5月9日人民币100000元，其中2013年1月22日的人民币600000元是从他人处借来的，后二次借款没有借条，但是通过银行汇给吴开勇的交通银行账户的，口头约定月利率均为1.5%，利息一直支付至2013年6月份的事实。 2.借条、个人业务凭证，证实了吴开勇向林某3出具借条4张及借条落款时间、借款金额，以及林某3于2013年3月4日、5月9日分别转账给吴开勇尾号为0405的交通银行账户人民币250000元、100000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了林某3是孟某2的嫂子，他向林某3借款，刚开始是为公司资金周转，后来是为了做承兑汇票生意，具体金额和时间他记不清了，以借条和转账凭证为准，利息是按月利率2%左右正常支付至他离开象山之前的事实。 二十一、2007年3月至2009年2月期间，被告人吴开勇向常某非法吸收资金共计人民币120000元，约定月利率为3%，已支付利息至2013年4月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人常某的陈述，证实了她是2006年经营调剂商行时认识吴开勇的，以前吴开勇向她借过几次钱但都已还清，后吴开勇以做生意资金不足为由向她多次借款，借款时间、金额分别为2007年3月12日人民币40000元、9月12日人民币20000元、2008年12月11日人民币10000元、2009年2月8日人民币50000元，都是现金交付，吴开勇也都出具了借条给她，月利率均为3%，2007年3月和2009年2月的借条上注明，利息是直接汇到她工商银行账户，也有部分是现金，利息是三个月付一次，利息已支付至2013年4月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向常某出具借条4张及借条落款时间、借款金额、月利率的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了他通过常某的丈夫认识常某，后来得知常某她们是经营调剂商行的，他用钱要紧时就向常某借钱，是从2007年开始，每次借款金额都不大，至今还欠着人民币120000元，月利率为3%的事实。 二十二、2012年3月至2013年1月期间，被告人吴开勇向励元非法吸收资金共计人民币300000元，约定月利率为1.5%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人励元的陈述，证实了他是于2011年下半年在给吴开勇装潢时认识的，后与同事聊天时得知吴开勇在做承兑汇票生意，时常借钱周转，2012年3月2日，吴开勇向他借钱，月利率为1.5%，他遂通过银行汇给吴开勇尾号为0405的交通银行账户人民币200000元，2013年1月23日又借去人民币100000元，月利率也为1.5%，吴开勇均出具了借条给他，利息是现金给他的，一直支付至2013年7月份的事实。 2.借条、个人通存业务凭证、同城跨行通存通兑储蓄传票，证实了吴开勇向励元出具借条2张及借条落款时间、借款金额、月利率的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了2011年下半年他买了水木华庭，装修是让一个叫励元的师傅做的，在装修过程中，他以做生意为由向励元借过二笔钱，一次是人民币200000元，另一次是人民币100000元，利息是按月利率1.5%支付至他离开象山之前的事实。 二十三、2012年6月至2013年8月期间，被告人吴开勇向陆某1非法吸收资金共计人民币2100000元，约定月利率为5%，已支付利息至2013年6月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人陆某1的陈述，证实了他和吴开勇早就认识，2012年吴开勇到他处购买装潢材料，谈起其在做承兑汇票生意，蛮好赚，但资金不够，并让他调一下，当时利息没讲，2012年6月12日他通过信用社账户汇给吴开勇尾号为0405的交通银行账户人民币400000元，过了一个月，吴开勇给他利息人民币15000元或20000元，后吴开勇又多次以同样理由向他借钱，他也同样通过银行汇给吴开勇，吴开勇也均出具了借条给他，借款时间、金额分别为2012年9月20日人民币300000元、2013年2月3日人民币500000元、7月3日人民币600000元、8月22日人民币300000元，口头约定前三笔月利率均为5%，后二笔借款说是借期五天到一个星期，利息也没讲过，借条也没写，原来是打算一起写的，但吴开勇8月26日就联系不上了，前三笔借款利息一直支付至2013年6月份，后二笔没有付过利息的事实。 2.借条、信用社业务凭证、中国农业银行个人通存业务回单，证实了吴开勇向陆某1出具借条3张及借条落款时间、借款金额，以及陆某1于2013年7月3日、8月22日分别转账给吴开勇尾号为0405的交通银行账户人民币600000元、300000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了他和陆某1从小就认识，是朋友关系，他向陆某1借钱相对比较迟，当时他财务已出现问题，他向陆某1借款的理由是做承兑汇票生意，至今他欠陆某1共计人民币2100000元，确实有二笔借款他没有出具借条，月利率比别人高，但具体多少他忘记了，月利率3-4%总有的事实。 二十四、2012年3月至2013年8月期间，被告人吴开勇向单某非法吸收资金共计人民币2100000元，约定月利率为2-5%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人单某的陈述，证实了她因公司业务往来而认识吴开勇，有几十年了，2012年，吴开勇对她谈起其在做承兑汇票生意，蛮好赚，但资金不够，并让她借钱给吴开勇，月利率为2%，她之前与吴开勇也有过承兑汇票贴现过，她就同意了，2012年3月26日，她在丹城新菜场附近的建设银行里将人民币500000元借给吴开勇，吴开勇也写了借条给她，之后吴开勇又以同样理由多次向她借钱，借款时间、金额分别为2012年8月1日人民币500000元、9月10日人民币250000元、2013年6月5日人民币200000元、8月13日人民币650000元，吴开勇均出具借条给她，前二笔月利率均为2%，2013年6月5日的人民币200000元月利率为3%，8月12日的人民币650000元月利率为5%，除了最后一笔借款没有付过利息，其他几笔借款利息均一直支付至2013年7月份的事实。 2.借条、中国农业银行个人通存业务回单，证实了吴开勇向单某出具借条5张及借条落款时间、借款金额的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了单某是他以前公司的客户，材料是向他公司购买的，2012年起，他向单某借款多次，理由是用于做承兑汇票生意，至今还欠着共计人民币2100000元的事实。 二十五、2006年12月至2012年12月期间，被告人吴开勇向陈某1非法吸收资金共计人民币530000元，约定月利率为1.8-2%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人陈某1的陈述，证实了她在2006年给吴开勇的公司管门认识吴开勇，后又在吴开勇的公司烧饭，2006年12月17日，吴开勇以支付货款资金不够为由向她借去人民币30000元，约定月利率为1.8%，2012年6月30日，吴开勇以其在做承兑汇票生意资金不够为由借去人民币300000元，约定月利率为2%，这笔钱是她女儿吴赛亚转到她儿子吴某2账号后，又汇到吴开勇尾号为0405的交通银行账户，故借条上写的是她女儿吴赛亚的名字，2012年12月5日，吴开勇又以同样理由向她借去人民币200000元，口头约定月利率为2%，这笔钱是她让儿子吴某2汇到吴开勇的账户的，故借条上写她儿子吴某2的名字，前一笔借款利息一直支付至2013年6月份，后二笔借款利息一直支付至2013年7月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向陈某1出具借条3张及借条落款时间、借款金额、月利率的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了陈某1开始是在他公司做门卫，后又在他公司烧饭，他向陈某1借款时间比较早但数量不大，只有人民币30000元，2012年他又向陈某1借钱，陈某1从其子女处借来钱给他，分别是人民币300000元和人民币200000元，借条和利息都是给陈某1的，但后来的二张借条上写的名字是陈某1的女儿和儿子，月利率2%左右，借款理由开始时是做生意周转，后来说是支付他人本息的事实。 二十六、2013年8月23日，被告人吴开勇向吴某2非法吸收资金人民币250000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人吴某2的陈述，证实了他因他母亲陈某1在吴开勇的公司烧饭认识吴开勇，且吴开勇给陈某1的借款利息也汇到他账户，故比较熟悉，并相互留有电话，2013年8月23日中午，吴开勇通过手机短信及拨打电话联系他称下午有一笔承兑汇票生意有资金缺口，让他帮忙联系调一下，借一个星期，后他于同日下午在宁波银行汇到吴开勇的交通银行账户人民币250000元，因太信任借条也没写，另外，他母亲之前代他向吴开勇出借过人民币200000元的事实。 2.个人跨行存款回单，证实了吴某2于2013年8月23日转账给吴开勇尾号为0405的交通银行账户人民币250000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了吴某2是陈某1的儿子，2013年8月23日，他向吴某2借款人民币250000元，没有出具借条，后来他就离开了象山，也没有支付过利息的事实。 二十七、2011年12月至2012年12月期间，被告人吴开勇向吴某3非法吸收资金共计人民币1200000元，约定月利率为2%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人吴某3的陈述，证实了他和吴开勇因是合作单位而相互认识，2011年12月份，吴开勇电话联系他称其在做承兑汇票贴现生意，如果需要与他联系，月利率2%，2011年12月22日，他取出现金人民币300000元送到吴开勇的公司借给了吴开勇，吴开勇出具借条给他，后吴开勇以同样理由联系他向他借款，他于2012年3月1日借给吴开勇人民币500000元，12月12日借给吴开勇人民币400000元，吴开勇均出具了借条给他，月利率均为2%，后吴开勇就向他妻子鲍某借款了，前一笔借款利息一直支付至2013年7月份，其他二笔付到2013年6月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向吴某3出具借条3张及借条落款时间、借款金额的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了吴某3是他公司客户，在2011年至2012年期间，他以做承兑汇票生意为由向吴某3借款共计人民币1200000元，月利率为2%的事实。 二十八、2012年11月至2013年8月期间，被告人吴开勇向吴某4非法吸收资金共计人民币550000元，约定月利率为2%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人吴某4的陈述，证实了她是因吴开勇到她门市部购买衣服认识的，借款前吴开勇向她谈起其在做承兑汇票生意，蛮好赚，但资金不够，并向她借款，2012年11月13日，她在宁波银行借给吴开勇人民币250000元，吴开勇当场写借条给她，口头约定月利率为2%，2013年1月22日借给吴开勇人民币100000元，1月25日人民币150000元，是通过银行汇入吴开勇尾号为0405的交通银行账户的，2013年1月25日，吴开勇合写了一张人民币250000元的借条给她，口头约定月利率为2%，这二笔借款利息一直支付至2013年7月份，2013年8月23日，吴开勇以承兑汇票贴现急用钱为由又向她借去人民币50000元，是她在宁波银行贷款出来用现金交付的，说是8月26日还给她，没写借条，但到8月27日早上就已联系不上吴开勇的事实。 2.借条、个人跨行存款回单，证实了吴开勇向吴某4出具借条2张及借条落款时间、借款金额的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了吴某4是做针织品生意的，他很早就认识，2012年至2013年期间，他向吴某4借过三次款，其中二次各人民币250000元，后一笔是人民币50000元，前二笔出具过借条，后一笔没有出具借条，利息也是按月利率2%支付的事实。 二十九、2012年4月至2013年7月期间，被告人吴开勇向丁某非法吸收资金共计人民币2720000元，约定月利率为2%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人丁某的陈述，证实了他和吴开勇因公司业务往来认识已有几十年了，相互比较了解，2011年4月，吴开勇问他有没有钱借给其朋友转贷，并称平时其在做承兑汇票贴现生意资金不够，希望他借钱给其，月利率为2%，后他分多次借钱给吴开勇，有现金交付，也有汇款，利息都是及时支付的，至2012年4月8日，共有人民币1500000元借给吴开勇，吴开勇合写了一张借条给他，利息一直支付至2013年7月份，2012年10月起又多次不定期借钱给吴开勇，至2012年12月8日合计人民币700000元，吴开勇又写了一张借条给他，月利率为2%，利息也一直支付至2013年7月份，2013年5月30日，吴开勇又以同样理由向他借去人民币500000元，但扣掉利息后汇了人民币420000元，钱是汇入吴开勇尾号为0405的交通银行账户的，月利率为2%，借条是写人民币500000元，利息一直支付至2013年7月份，2013年7月25日，吴开勇以急用钱为由又借去人民币100000元，钱是让他妻子吴育红从网上银行汇到吴开勇尾号为0405的交通银行账户的，吴开勇没有写借条的事实。 2.借条、中国农业银行银行卡取款业务回单、招商银行转账汇款电子回单，证实了吴开勇向丁某出具借条3张及借条落款时间、借款金额，其中2013年5月30日的借条为人民币500000元，以及丁某于2013年5月30日转账入吴开勇尾号为0405的交通银行账户人民币420000元，2013年7月25日转账入该账户人民币100000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了丁某是与他公司做生意认识的，认识很久了，2011年他开始向丁某借款，后来在2012年合并出具了一张人民币1500000元的借条，后来又借过几次，共计人民币2800000元，除了一次丁某妻子汇过来的人民币100000元没有借条外，其他都有借条，利息是按月利率2%支付的，借款理由是做承兑汇票生意或支付他人本息的事实。 三十、2012年6月至2013年8月期间，被告人吴开勇向陈某2非法吸收资金共计人民币2800000元，约定月利率为2%，已归还本金人民币600000元，并支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人陈某2的陈述，证实了吴开勇的儿子吴旭是他父亲养某的，故相互认识，借钱前吴开勇到他单位对他讲借钱给其用于承兑汇票生意，暂借几天28日还，2013年2月2日写好借条借人民币800000元，后他分二次汇入吴开勇尾号为0405的交通银行账户，当时利息没讲，后来本金没有按时还，但利息按月利率2%支付至2013年7月份，2013年3月18日，吴开勇称要借人民币400000元并写好借条给他，但第二天又称要借人民币1000000元，他于3月22日汇入吴开勇的交通银行账户人民币1000000元，十几天后吴开勇还给他人民币600000元，实际欠他人民币400000元，月利率为2%，利息支付至2013年7月份，2013年5月16日，吴开勇向他借款人民币500000元，月利率2%，利息支付至2013年7月份，2013年7月29日临时借款人民币500000元，没讲利息的事实。 2.欠条、借条、银行业务凭证（回单），证实了吴开勇向陈某2出具欠条或借条4张及借条落款时间、借款金额，以及转账情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了他与前妻离婚后，儿子吴旭没人带，就叫陈某2的母亲带，为此认识了陈某2，他向陈某2借款比较晚，大都在2013年，理由是做生意用，但实际都用于归还他人本息，他至今欠陈某2计人民币2200000元，都出具了借条，利息都是正常支付的事实。 三十一、2013年2月至2013年4月期间，被告人吴开勇向朱某2非法吸收资金共计人民币400000元，约定月利率为2.5%，已支付利息至2013年6月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人朱某2的陈述，证实了吴开勇是她丈夫韩宝兴的朋友，在聊天时吴开勇称其在做承兑汇票生意，贴现蛮好，若有钱的话借给其，后她分二次借吴开勇计人民币400000元，借款时间及金额分别为2013年2月2日人民币300000元、4月25日人民币100000元，月利率均为2.5%，吴开勇也出具了借条给她，利息一直支付至2013年6月份的事实。 2.借条、个人跨行存款回单，证实了吴开勇向朱某2出具借条2张及借条落款时间、借款金额、转账情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了朱某2是他朋友韩宝兴的妻子，2013年时，他以做承兑汇票生意为由向朱某2借款，一次是人民币300000元，另一次是人民币100000元，月利率为2.5%，利息在他离开象山之前在正常支付的事实。 三十二、2013年6月29日，被告人吴开勇向董某2非法吸收资金人民币300000元，约定月利率为1.5%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人董某2的陈述，证实了她和吴开勇的母亲董某3是邻居而认识吴开勇，吴开勇电话联系她称其在做承兑汇票贴现生意，向她临时借调一个月，月利率为1.5%，2013年6月29日，她通过银行汇款借给吴开勇人民币300000元，借条名字是她让吴开勇写史和玉名字的，落款日期是2013年6月30日，意思这钱是她向别人借来的，利息收了一个月的事实。 2.借条、个人业务凭证，证实了吴开勇向董某2出具借条1张及借条落款时间、借款金额、转账情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了他和董某2以前是邻居，很早就认识，2013年6、7月份时，他以做生意为由向董某2借款人民币300000元，支付了一个月利息的事实。 三十三、2012年8月至2013年8月期间，被告人吴开勇向王某2非法吸收资金共计人民币5400000元，约定月利率为5%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人王某2的陈述，证实了他是因吴开勇公司到他公司购买材料认识的，有十多年了，2012年，吴开勇对他称其在做承兑汇票生意，但资金不够，借钱给其的话月利率5%，后他分多次借钱给吴开勇，借款时间及金额分别为2012年8月9日人民币1000000元、11月22日人民币1000000元、2013年6月9日人民币500000元、6月19日人民币500000元，7月15日人民币1000000元、7月23日人民币400000元、7月24日人民币500000元和人民币500000元，2013年6月9日和6月19日的借款合写一张借条，汇款时间为2013年6月15日，最后三笔合写一张借条，落款时间为2013年8月1日，月利率均为5%，除7月15日和8月1日的借款利息没付过外，其他几笔借款利息一直支付至2013年7月份，是汇到他农业银行账户的事实。 2.借条、个人跨行存款回单，证实了吴开勇向王某2出具借条5张及借条落款时间、借款金额、转账情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了王某2原是他公司客户，因做生意而认识，2012年下半年时，王某2知道他是做承兑汇票生意的，就主动找到他借钱给他，但要求月利率5%，他予以同意，后王某2陆陆续续借钱给他，利息按月利率5%支付至他离开象山之前的事实。 三十四、2008年1月至2013年8月期间，被告人吴开勇向穆某、丁重明非法吸收资金共计人民币3750000元，约定月利率为2-2.5%，已支付利息至2013年6月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人穆某的陈述，证实了吴开勇是她初中同学，吴开勇以其在做承兑汇票生意、资金有缺口、让她帮调一下为由向她借款，刚开始是向她借，后因她没地方筹钱了就向她丈夫丁重明借款，她们夫妻俩共借给吴开勇人民币3750000元，借款日期及金额分别为2008年1月30日人民币50000元、3月5日人民币100000元、4月10日人民币200000元、2009年5月5日人民币100000元、2011年5月19日人民币200000元、2012年6月4日人民币200000元、7月19日人民币200000元、7月28日人民币100000元、12月26日人民币100000元、2013年2月23日人民币1400000元、5月3日人民币300000元、8月17日人民币300000元、8月20日500000元，前7次是向她借去的，后6次是向丁重明借去的，除了最后一次没有借条给她们外，其他12次吴开勇都出具了借条，钱都是通过银行汇入吴开勇尾号为0405的交通银行账户的，利息都是口头约定，除了第一笔借款月利率为2.5%外，其他12笔均是2%，利息按月支付一直支付至2013年6月份的事实。 2.借条、交通银行个人转账回单，证实了吴开勇向穆某、丁重明出具借条12张及借条落款时间、借款金额情况，以及2013年8月20日，丁重明转账汇入吴开勇尾号0405的交通银行账户人民币500000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了穆某是他初中同学，丁重明是穆某丈夫，他向穆某借款时间比较早，是从2008年开始的，一直借到2013年8月份，次数比较多，大概有二三百万元，借款理由是用于做生意，月利率大部分是2.5%，到后来达到5%，利息支付至他离开象山之前，穆某夫妻俩是把信用卡里的钱刷出来，现金给他的，信用卡交给他，让他在归还的事实。 三十五、2009年3月至2013年8月期间，被告人吴开勇向胡某1、陆宏伟非法吸收资金共计人民币1570000元，约定月利率为2-3%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人胡某1的陈述，证实了吴开勇是她初中同学，2009年3月23日，吴开勇电话联系她称其购买材料缺资金，要她帮忙借钱，同日她借给吴开勇人民币100000元，后又于2009年6月26日、9月19日借给吴开勇人民币70000元、人民币100000元，通过借款吴开勇认识了她丈夫陆宏伟，吴开勇就开始直接向陆宏伟借款了，据她丈夫讲是吴开勇在做承兑汇票生意，需要大量资金，挑拨朋友赚一点，后陆宏伟陆续借给吴开勇人民币1300000元，借款日期及金额分别是2009年11月28日人民币200000元、12月21日人民币100000元、2010年3月17日人民币100000元、2012年9月5日400000元、2013年4月12日人民币300000元、8月21日人民币200000元，后三笔是通过宁波银行转账至吴开勇尾号为0405的交通银行账户的，月利率基本上口头约定，2%至3%，除了第一笔借款借条上写明月利率2%外，其他几笔均没写，吴开勇是按月支付利息的，有时是现金，有时汇到陆宏伟宁波银行账户，利息一直支付至2013年7月份的事实。 2.借条、宁波银行网上银行交易凭证，证实了吴开勇向胡某1、陆宏伟出具借条6张及借条落款时间、借款金额情况，以及2012年9月5日、2013年4月12日、8月21日，陆宏伟分别通过宁波银行网上转账汇入吴开勇尾号0405的交通银行账户人民币400000元、人民币300000元、人民币200000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了胡某1也是他初中同学，陆伟宏是胡某1的丈夫，刚开始借款理由是投资做生意，他总共向胡某1夫妻俩借款人民币1570000元，都出具了借条，利息是按月利率2%支付的事实。 三十六、2013年1月至2013年7月期间，被告人吴开勇向石某2非法吸收资金共计人民币5150000元，约定月利率为3%，已归还本金人民币1650000元，并已支付利息至2013年8月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人石某2的陈述，证实了他于2012年2月左右通过朋友穆某介绍认识吴开勇，刚开始是他把汇票给吴开勇做，至2013年，吴开勇对他讲汇票给其不方便，不如直接把钱给其，至此吴开勇向他借钱，2013年1月9日借款人民币1000000元，1月10日借款人民币2000000元，二笔合起来写了张借条给他，1月21日借款人民币350000元，5月23日借款人民币300000元，6月因他要归还贷款，吴开勇分二次归还他人民币1650000元，7月5日借款人民币1500000元，借钱时吴开勇讲利息根据做承兑的利息情况而定，而实际吴开勇是按月利率3%支付给他利息的，8月份的利息也已支付给他的事实。 2.借条、中国农业银行个人通存业务回单，证实了吴开勇于2013年1月10日向石某2出具人民币3000000元的借条1张，以及2013年1月21日、5月23日、7月5日，石某2分别通过中国农业银行转账汇入吴开勇尾号0405的交通银行账户人民币350000元、人民币300000元、人民币1500000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了他通过穆某、丁重明介绍认识石某2，介绍时说他是做承兑汇票生意的，且做得蛮好的，石某2遂想要和他一起做承兑汇票生意，他也答应的，后在2013年初，石某2就借钱给他，分二次借给他，后他出具了一张人民币3000000元的借条，后石某2又陆续借给他几次，但他也归还过二次钱，至今还欠石某2人民币计3500000元，月利率是2.5%或3%，一直支付至2013年8月份的事实。 三十七、2012年7月至2013年4月期间，被告人吴开勇向陈某3非法吸收资金共计人民币630000元，约定月利率为4%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人陈某3的陈述，证实了吴开勇是她丈夫钱明明的朋友，认识已有四五年，吴开勇于2010年开始向她借款，她只知道吴开勇是在做承兑汇票生意，资金不够向她借款的，借过四五次，以前的都已归还，现还有二笔，分别是2012年7月27日人民币400000元，2013年4月28日人民币230000元，口头约定月利率4%，利息是按月支付给她的事实。 2.借条，证实了吴开勇向陈某3出具借条2张及借条落款时间、借款金额情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了陈某3的丈夫钱明明是他的朋友，他向陈某3总共借过人民币600000余元，月利率为4%，利息支付至他离开象山之前的事实。 三十八、2012年7月至2013年4月期间，被告人吴开勇向应某、楼竹女非法吸收资金共计人民币1100000元，约定月利率为2.5-4%，已支付利息至2013年6月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人应某的陈述，证实了他和吴开勇是同村人，从小就认识，吴开勇从2012年4月开始向他借款，但比较少，2013年次数较多，但一部分本息已全部结清，现还有三笔没有归还，分别是2012年7月16日借款人民币400000元，2013年4月22日借款人民币300000元，7月16日向他妻子楼竹女借款人民币400000元，吴开勇借款的理由是其在做承兑汇票贴现生意，资金不够，前二笔是通过银行汇给吴开勇的交通银行账户，后一笔是楼竹女交给吴开勇的，月利率第一笔是2.5%，第二笔是3.3%，第三笔是4%，利息一直支付至2013年6月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向应某、楼竹女出具借条3张及借条落款时间、借款金额情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了应某是他从小就认识的要好朋友，2012年至2013年期间，他总共向应某借过三次款，分别是人民币400000元、人民币300000元、400000元，月利率每笔都不一样，第一笔是2.5%，第二笔是3.3%，第三笔是4%，利息支付至他离开象山之前的事实。 三十九、2010年3月至2013年6月期间，被告人吴开勇向葛某、周前勇非法吸收资金共计人民币1100000元，约定月利率为2-2.5%，已支付利息至2013年6月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人葛某的陈述，证实了她是通过吴开勇的表姐认识吴开勇的，已有二十多年，吴开勇向她借款次数较多，有一二笔借款本息已全部结清，现还有六笔没有归还，借款时间及金额分别是2010年3月22日人民币300000元、4月19日人民币100000元、4月21日人民币100000元、4月23日人民币100000元、2011年4月20日人民币300000元、2013年6月21日人民币200000元，除了2013年6月21日的借款吴开勇没有出具借条给她外，其他几笔都有借条的，没借条的这笔是她丈夫周前勇通过宁波银行转账给吴开勇的银行账户，有汇单，借条除了一张是写她的名字外，其他几张都是写周前勇的名字，前几次借款吴开勇说是用于购买材料，最后一次对周前勇说是做承兑汇票，调几天就会还的，月利率借条上写的是2-2.5%，没有写的是2%，利息一直支付至2013年6月份的事实。 2.借条、个人跨行存款回单，证实了吴开勇向葛某、周前勇出具借条5张及借条落款时间、借款金额、月利率情况，以及2013年6月21日，周前勇向吴开勇尾号为0405的交通银行账户存入人民币200000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了他和葛某的丈夫周前勇是朋友，借款是向葛某借的，时间比较早，2010年开始，借款次数比较多，至今他尚欠葛某夫妻俩计人民币1100000元，利息是按2%至2.5%支付至他离开象山之前的事实。 四十、2012年3月至2012年6月期间，被告人吴开勇向翁某非法吸收资金共计人民币430000元，约定月利率为3%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人翁某的陈述，证实了他和吴开勇是邻居，从小就认识，2012年3月份的一天，他到吴开勇的公司，吴开勇提出向他借款，说是生意赚得蛮好，可向他付利息高一点，他也没问借款原因，但吴开勇曾经对他讲过其在做承兑汇票生意，后他于3月16日将人民币200000元送到吴开勇公司办公室借给吴开勇，吴开勇出具借条给他，借条上写明月利率为3%，写的是他妻子谢碧琴的名字，2012年6月7日，他又借给吴开勇人民币230000元，月利率也是3%，利息是按月支付给他的，一直支付至2013年7月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向翁某出具借条2张及借条落款时间、借款金额、月利率情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了翁某是他朋友，他向翁某借款共计人民币430000元，都是在2012年间借的，借条债权人名字写的是翁某妻子谢碧琴，月利率为3%，利息正常支付至他离开象山之前的事实。 四十一、2006年12月至2013年8月期间，被告人吴开勇向黄某2非法吸收资金共计人民币1350000元，约定月利率为2-2.5%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人黄某2的陈述，证实了他和吴开勇是初中同学，吴开勇以购买材料、银行还贷、做承兑汇票生意等理由多次向他借款，借款时间及金额分别为2006年12月12日人民币100000元、2007年3月12日人民币50000元、2008年11月13日人民币50000元、2010年2月8日人民币100000元、9月6日人民币100000元、2011年3月20日人民币200000元、2012年7月20日人民币500000元、2013年5月23日人民币50000元、8月16日人民币200000元，前七笔吴开勇都向他出具了借条，后二笔没有出具借条，钱多数是通过银行转账的，月利率为2-2.5%，有些在借条上写明，有些是口头约定，利息一直支付至2013年7月份的事实。 2.借条、宁波银行网上银行交易凭证，证实了吴开勇向黄某2出具借条7张及借条落款时间、借款金额、月利率情况，以及2013年5月23日、8月16日，黄某2分别通过宁波银行网上银行转账汇入吴开勇尾号为0405的交通银行账户人民币50000元、人民币200000元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了黄某2是他初中同学，他向黄某2借款时间比较早，从2006年开始，借款次数也很多，至今他还欠黄某2共计人民币1350000元，月利率为2-2.5%，利息正常支付至他离开象山之前的事实。 四十二、2013年3月至2013年8月期间，被告人吴开勇向鲍某非法吸收资金共计人民币1690000元，约定月利率为2%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人鲍某的陈述，证实了她和吴开勇因单位业务有往来而认识，吴开勇以做承兑汇票生意为由向她多次借款，2013年3月11日，吴开勇向她借款人民币500000元，加上之前欠她的人民币500000元，合并写了张借款人民币1000000元的借条给她，7月22日又向她借人民币430000元，加上未付的利息人民币100000元，合并写了一张借款人民币530000元的借条给她，8月2日又借给吴开勇人民币160000元，是现金交付的，没有写借条，月利率刚开始讲好是1.5%，后来吴开勇按2%支付给她，利息实际没有收到过，都转到借款本金里去了的事实。 2.借条，证实了吴开勇向鲍某出具借条2张及借条落款时间、借款金额情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了鲍某是他公司客户吴某3的妻子，他向吴某3和鲍某借款是分开的，向鲍某借款时间比较晚，是2013年，总共借款三四次，前面二次各为人民币500000元，合并出具了一张借条，第三笔是人民币530000元，最后一笔是人民币160000元，这笔可能没有出具借条，月利率也是二三分的事实。 四十三、2013年8月22日，被告人吴开勇向王某3非法吸收资金人民币15000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人王某3的陈述，证实了她于2006年因吴开勇到她上班的联通公司办业务认识吴开勇，2013年8月21日，吴开勇电话联系她称其在做承兑汇票生意，想挑拨她丈夫赚点钱，第二天下午，在她单位门口，她借给吴开勇人民币15000元，借条没写给她的事实。 2.被告人吴开勇的供述，证实了王某3是联通客户经理，认识后也曾说过有钱的话可以借给他，2013年8月20日左右，他实在没钱了，利息快付不出来，他就向王某3借钱，挑其赚点，后王某3借给他人民币15000元，是现金交付，月利率答应是2%至2.5%，实际是没有支付过的事实。 四十四、2010年9月至2012年5月期间，被告人吴开勇向陈某4非法吸收资金共计人民币750000元，约定月利率为2-2.5%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人陈某4的陈述，证实了她于十年前通过她的叔叔陈成余认识吴开勇，吴开勇以其在做承兑汇票生意、让她也赚点为由多次向她借款，借款时间及金额分别为2010年9月1日人民币210000元（出借人丈夫陈旭）、2011年4月9日人民币100000元（出借人陈旭）、5月9日人民币100000（出借人妹妹陈海芳）、2012年1月4日人民币100000元、3月10日人民币140000元、5月7日人民币100000元（出借人陈旭），除了3月10日人民币140000元没有借条外（汇到吴开勇交通银行账户），其他几笔都有借条的，借款中除了借条写她妹妹陈海芳的人民币100000元月利率为2.5%，其他几笔均为2%，月利率有的在借条上写明，有的是口头约定，吴开勇支付利息比较及时，一直支付至2013年7月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向陈某4出具借条5张及借条落款时间、借款金额、月利率情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了陈某4是他认识的陈成余的侄女，他向陈某4及其丈夫陈旭、妹妹陈海芳总共借款人民币750000元，其中陈海芳人民币100000元，利息按月利率2.5%左右支付至他离开象山之前的事实。 四十五、2012年11月至2013年3月期间，被告人吴开勇向孟某1非法吸收资金共计人民币2170000元，约定月利率为1.5-2%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人孟某1的陈述，证实了吴开勇是她姐夫，吴开勇曾以其在做承兑汇票生意为由多次向她借钱，是从2009年底开始的，至2012年11月21日，吴开勇共向她借去人民币1770000元，合并给她写了一张借条，2013年又向她借钱，金额不大，至2013年3月20日计人民币400000元，吴开勇又合并写借条给她，月利率都是口头约定，开始是1.5%，从2012年初开始是2%，利息一直支付至2013年7月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向孟某1出具借条2张及借条落款时间、借款金额情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了孟某1是他妻子孟某2的妹妹，他是从2009年开始向孟某1借款的，次数很多，到2012年11月20日左右，他和孟某1算了一下账，合并出具了一张人民币1770000元的借条，后在2013年他又向孟某1借款人民币400000元，月利率先前的是1.5%，后面的一笔是2%的事实。 四十六、2012年11月至2013年6月期间，被告人吴开勇向徐某2非法吸收资金共计人民币6200000元，约定月利率为2-2.5%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人徐某2的陈述，证实了他于2012年八九月份通过沈增国而认识吴开勇，认识后他就把公司的汇票给吴开勇，吴开勇把汇票的钱给他，最后一次做到2013年8月9日，期间，吴开勇以其做承兑汇票生意需周转资金有缺口为由向他借钱，借款时间及金额分别为2012年11月19日人民币1200000元、11月22日人民币1000000元、2013年3月21日人民币1000000元、4月23日人民币1000000元、6月27日人民币2000000元，最后一次是分6月17日和6月27日二次汇给钱吴开勇的，借款都是银行转账到吴开勇尾号为0405的交通银行账户，吴开勇都出具了借条给他，月利率都是口头约定，开始时是2%，从2013年3月起是2.5%，利息一直支付至2013年7月份的事实。 2.借条、中国农业银行个人通存业务回单、上海银行跨行业务存款凭条，证实了吴开勇向徐某2出具借条5张及借条落款时间、借款金额、转账情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了徐某2是他公司客户，也是他朋友，认识很多年了，他和徐某2也说过一起做承兑汇票生意，他是从2012年底开始向徐某2借款的，每次借款都有一百万元左右，总共有五六次，共计人民币6200000元，月利率为2%至2.5%的事实。 四十七、2009年11月至2013年8月期间，被告人吴开勇向孙某非法吸收资金共计人民币492600元，约定月利率为2-2.5%，已支付利息至2013年5月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人孙某的陈述，证实了她于六七年前通过吴爱娜认识吴开勇，2009年11月左右，吴开勇向她借款人民币100000元，2013年7月20日借款人民币200000元，吴开勇合并出具给她一张借条，2013年8月19日，吴开勇又向她借款人民币192600元，该笔钱是吴开勇一道和她去工商银行宏润花园旁边的分理处直接汇入何吉才尾号为4102的银行账户的，没有出具借条给她，第一笔借款月利率是2.5%，利息支付至2013年5月份，后二笔借款约定是2%，但利息没有付给她过的事实。 2.借条、中国工商银行个人业务凭证，证实了吴开勇向孙某出具落款时间为2013年7月20日、金额为人民币300000元的借条1张，及2013年8月19日，孙某通过工商银行汇入户名为何吉才、尾号为4102的银行账户人民币192600元的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了孙某原是幼儿园老师，他因有个朋友小孩要读书，通过别人介绍认识孙某，认识已有十几年了，他最早向孙某借款人民币100000元，利息是按时在支付的，后在2013年七八月份，他又向孙某借了二次，月利率是2%至2.5%，第二次借款时把之前的借条合并重新出具了一张借条，最后一次借款人民币192600元没有出具借条，是和孙某一起至宏润花园附近的工商银行汇款的，是还别人的钱，有零有整是因包含着利息的事实。 四十八、2012年2月1日，被告人吴开勇向蒋某1非法吸收资金人民币300000元，约定月利率为2.5%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人蒋某1的陈述，证实了她是因吴开勇的公司租住她厂房而认识吴开勇的，2012年2月1日，吴开勇以其在做承兑汇票生意、资金不够为由向她借款，同日她在宁波银行汇入吴开勇的交通银行账户人民币300000元，借条是吴开勇一二天后到她厂里补写给她的，口头约定月利率为2.5%，利息一直支付至2013年7月份的事实。 2.证人蒋某2的证言，证实了他是象山亚林纸业有限公司的经营者，他于2012年3月将他隔壁仓库租给象山泰鑫贸易有限公司的吴开勇，他姐姐蒋某1曾经出借给吴开勇人民币300000元的事实。 3.借条、个人跨行存款回单，证实了吴开勇向蒋某1出具落款时间为2012年2月1日、金额为人民币300000元的借条1张及转账情况的事实。 4.被告人吴开勇的供述，证实了蒋某1是他公司房东的姐姐，2012年上半年时，他以做承兑汇票生意为由向蒋某1借款人民币300000元，月利率为2.5%，利息支付至他离开象山之前的事实。 四十九、2012年9月至2013年5月期间，被告人吴开勇向王某4非法吸收资金共计人民币2400000元，约定月利率为4%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人王某4的陈述，证实了他于三年前通过亲戚认识吴开勇，吴开勇从2012年下半年开始以帮人还贷资金不足为由多次向他借款，借款时间及金额分别为2012年9月5日人民币800000元、11月5日人民币200000元、2013年5月30日人民币1000000元，吴开勇均向他出具了借条，另外2012年9月份吴开勇借款人民币400000元，但借条是他有意让吴开勇重新写过的，落款时间为2013年8月5日，月利率是口头约定，均为4%，吴开勇按月支付利息给他，一直支付至2013年7月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向王某4出具借条4张及借条落款时间、借款金额情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了王某4是他表姐杨文亚的姐夫，2012年下半年开始，他以做承兑汇票生意为由多次向王某4借款共计人民币2400000元，利息是按月利率4%支付至他离开象山之前的事实。 五十、2012年3月26日，被告人吴开勇向王某5非法吸收资金人民币200000元，约定月利率为2%，已支付利息至2013年7月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人王某5的陈述，证实了她于2012年经朋友介绍认识吴开勇，2012年初，吴开勇电话联系她称其还贷资金不够为由向她借款，她遂于2012年3月26日在她的店里借给吴开勇人民币200000元，吴开勇出具借条给她，口头约定月利率为2%，利息一直支付至2013年7月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向王某5出具落款时间为2012年3月26日、金额为人民币200000元的借条1张的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了他经朋友介绍向一个二手车中介所的人（王某5）借过人民币200000元，他是到这个人的店里拿的钱，月利率为2%，利息是路过这个人的中介所时支付一下的事实。 五十一、2009年7月至2012年3月期间，被告人吴开勇向胡某2非法吸收资金共计人民币180000元，约定月利率为2%，已支付利息至2013年8月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人胡某2的陈述，证实了她通过朋友胡荷兰认识吴开勇，2009年，胡荷兰电话联系她称吴开勇急用资金，问她有没有，月利率2%，2009年7月27日，她与吴开勇联系后在办理了借款手续，她借给吴开勇人民币20000元，月利率2%，2011年1月16日，吴开勇以还贷临时调用为由向她借款人民币60000元，月利率为2%，2012年3月26日借款人民币100000元，月利率2%，利息均支付至2013年8月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向胡某2出具借条3张及借条落款时间、借款金额情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了胡某2是朋友胡荷兰介绍认识的，他向胡某2借款三次，共计人民币180000元，月利率为2%的事实。 五十二、2009年1月至2013年7月期间，被告人吴开勇向冯某非法吸收资金共计人民币13810000元，约定月利率为1.5-4%，已支付利息至2013年6月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人冯某的陈述，证实了吴开勇是她丈夫孟繁荣的姐夫，2004年就认识，吴开勇是2008年12月份开始向她借款的，次数很多，有很多借款本息已结清，第一次借款的理由是帮朋友借调，月利率2%，后借了好多次，金额不大，到2009年1月份合计人民币400000元，吴开勇合并重新出具了一张借条给她，自此以后，吴开勇以购买土地、帮朋友还贷、做承兑汇票生意为由多次向她借款，至今还有人民币13810000元没还给她，借条有21张，这些钱有些是她自己的，有些是她从单位同事、同学、亲戚、要好朋友及孟繁荣的同事处借来的，钱款大多数是通过孟繁荣尾号为50585的宁波银行账户（该账户一直由她在使用）和她自己的工商银行账户汇给吴开勇的，其中2009年借款人民币1000000元、借条6张，2010年借款人民币2750000元、借条11张，2011年借款人民币4280000元、借条3张，2013年借款人民币508000元，2013年还有没有借条的有二笔合计人民币700000元，2013年7月23日人民币300000元，7月29日人民币400000元，是通过宁波银行转账给吴开勇的，月利率有些是口头约定的，有些借条上写明为2.5%，2010年11月1日的借款人民币360000元的月利率为4%，长期借款的月利率是1.5%，吴开勇已支付利息至2013年6月份的事实。 2.借条，证实了吴开勇向冯某出具借条21张及借条落款时间、借款金额、月利率情况的事实。 3.宁波银行网上银行交易凭证、交易明细，证实了户名为孟繁荣、尾号为50585的宁波银行2011年8月30日至2013年8月27日的交易明细，以及2013年7月23日、7月29日，通过该账户分别异地汇款入吴开勇尾号为0405的交通银行账户人民币300000元、人民币400000元的事实。 4.被告人吴开勇的供述，证实了冯某是他小舅子孟繁荣的妻子，向冯某借款是从2010年左右开始的，他和冯某的资金进出很频繁，目前还欠冯某13810000元，有几张借条是合并汇总出具的，最后二笔计人民币700000元没有出具借条，刚开始是公司进货需要钱，后来办公司资金压力大，又接触了承兑汇票，就开始频繁地向冯某借款，后来干脆就长期借款，他们之间的资金基本是通过银行转账的，偶尔现金也有，冯某并不知道他在外面借了那么多债，冯某的丈夫孟繁荣的一张宁波银行卡是冯某在操作的，孟繁荣是不知冯某借款给他的事情的，因为他和冯某说过不要让孟繁荣知道，否则的话孟繁荣会跟孟某2说，不太好，刚开始他给冯某的利息还是比较正常的，月利率为1.5%，后来都是2%以上，有些借条上也注明，到2012年或2013年时，月利率都是4%的事实。 五十三、2013年8月26日，被告人吴开勇向陆某2非法吸收资金人民币1200000元，约定月利率为3%，未支付利息。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人陆某2的陈述，证实了他和吴开勇是隔壁村人，从小就认识，2013年8月份，聊天时吴开勇称其在做承兑汇票生意，有钱可以放在其处，会给他月利率3%，2013年8月25日，吴开勇电话联系他称有一笔承兑生意，要求他向朋友借一下，第二天，吴开勇到了他办公室出具了一张借条给他，他约好的朋友钱到他账后，他又到工商银行直接将人民币1200000元汇入了吴开勇给他的一个交通银行账户，同日下午，他的曾借款给吴开勇过的弟弟陆某1同他说吴开勇手机关机找不到了的事实。 2.借条、中国工商银行个人业务凭证，证实了吴开勇向陆某2出具落款时间为2013年8月26日、金额为人民币1200000元的借条1张及转账情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了他和陆某2很早就认识，2013年8月份吃饭后在一起散步聊天时，他对陆某2说在做承兑汇票生意，若有钱的话可放在他处，可给三分的利息，8月25日，他电话联系陆某2称有一笔承兑业务需要钱，让陆某2在朋友处问一下，后来陆某2反馈称有的，但需第二天才有，8月26日一大早，他就到陆某2办公室等，他先出具一张借条，后陆某2将从朋友处收到的人民币1200000元转到了他交通银行的账户，同日因他人逼债逼得紧又还不出来，他就逃离了象山，一部分钱用于支付了他人利息的事实。 五十四、2012年1月至2013年1月期间，被告人吴开勇向王某6非法吸收资金共计人民币1750000元，约定月利率为1.5%，已支付利息至2013年4月。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人王某6的陈述，证实了吴开勇是她丈夫的远房亲戚，她结婚后认识的，2011年十一二月份，在她公婆家里聊天时，吴开勇称其在做承兑汇票生意，挺好，并称她有钱的话可放在其处，她相信了就一笔一笔地借钱给吴开勇，至2012年1月16日，吴开勇把之前多笔借款计人民币650000元合写了一张借条给她，2012年也一样，到2013年1月10日，吴开勇把一年来借给其的借款计人民币400000元合写了一张借条给她，2013年1月17日，她又借给吴开勇人民币700000元，这些钱都是现金交付的，吴开勇是按月利率1.5%支付利息给她，一直支付至2013年4月份，算一下，她拿到过利息有十七八万元的事实。 2.借条，证实了吴开勇向王某6出具借条3张及借款落款时间、借款金额情况的事实。 3.被告人吴开勇的供述，证实了王某6的丈夫是他的一个亲戚，他是2011年左右向王某6借款的，理由是做承兑汇票生意，分多次借的，2012年初时合并写了一张借条给王某6，后又断断续续向王某6借款，隔一段时间合并出一张借条给王某6，共计向王某6借款人民币1750000元，月利率是1.5%或者2%，利息一直支付至2013年四五月份的事实。 被告人吴开勇到案后，如实供述了自己的上述犯罪事实。 2019年11月25日，被告人吴开勇向浙江省象山县人民检察院出具了认罪认罚具结书。同时，浙江省象山县人民检察院向本院提出对被告人吴开勇以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑四年至七年，并处罚金的量刑建议。 上述事实，还有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人孟某2的证言，证实了她和吴开勇是2008年1月登记结婚的，她带着林某，吴开勇带着吴某，组成一个家庭，在2010年12月13日为了购买第二套房子而协议离婚，实际上她们没有离婚，都是住在一起的，吴开勇在外面借款她不知道，但吴开勇以做承兑汇票生意和还贷周转为由让她到外面借过款，如她弟媳妇冯某经常在调用，李亚芬有长期借的人民币400000元（月利率1.5%），嫂子林某3处借款人民币350000元或450000元（月利率1.5%），吴某妻子沈某某处借款人民币200000元（月利率1.5%），利息是叫吴开勇在每个月支付的，家庭收入主要靠吴开勇，结婚后购买的车、房子也都是吴开勇出资的，水木华庭房子2套，东风路房子1套，林某名下鄞州区房子1套、宝马车1辆，奥迪1辆、宝马1辆，小铲车1辆，公司有2家，她只是挂个名字，实际是吴开勇在经营的事实。 2.查询存款通知书回执、存款通知书、中国农业银行账户交易明细清单、象山县农村信用合作联社账户交易明细清单、宁波银行账户交易明细清单，证实了案发后，象山县公安局对吴开勇的银行账户进行查询，并于2013年8月28日对户名为吴开勇、尾号为9016的中国农业银行账户和尾号为4129的象山县农村信用合作联社账户进行冻结情况，及户名为吴开勇的中国农业银行、象山县农村信用合作联社、宁波银行账户的交易明细信息的事实。 3.象山县公安局函、查封令、象山县房产登记查询结果，证实了案发后，象山县公安局于2013年8月29日，对被告人吴开勇实际经营的象山繁兴冶铸物资有限公司、象山泰鑫贸易有限公司名下的浙Ｂ×××××号奥迪牌汽车1辆、浙Ｂ×××××号宝马牌汽车1辆及其儿子林某名下的浙Ｂ×××××号宝马牌汽车1辆予以查封，对登记在被告人吴开勇名下的象山县丹东街道水木华庭房地产、象山县丹城镇东风路房地产及其妻子孟某2名下的象山县丹东街道水木华庭房地产和其儿子林某名下的鄞州区潘火街道永达路1500号心居小区房地产进行查封的事实。 4.异议书、离婚协议书、结婚登记审查处理表、离婚登记审查处理表，证实了孟某2与林某某于1986年结婚，婚后生有一子林某，2000年5月15日协议离婚，被告人吴开勇与孟某2于2008年1月11日登记结婚，于2010年12月13日协议离婚的事实。 5.申请报告书、授权委托书、情况说明、浙江省预收（暂扣）款票据，证实了2014年7月21日，吴开勇实际经营的象山泰鑫贸易有限公司的货物经法定代表人孟某2及所有债权人同意处理得款人民币108880元，并已缴存在象山县公安局的事实。 6.公司登记基本情况、法人营业执照，证实了被告人吴开勇名下公司工商登记信息情况的事实。 7.认罪认罚具结书，证实了被告人吴开勇向浙江省象山县人民检察院出具认罪认罚具结书的事实。 8.刑事判决书、释放证明书，证实了被告人吴开勇的前科情况的事实。 9.到案经过，证实了被告人吴开勇到案经过的事实。 10.户籍证明，证实了被告人吴开勇身份情况的事实。 11.被告人吴开勇的供述，证实了2007年开始，他经营有象山繁兴冶铸物资有限公司、象山泰鑫贸易有限公司，需要购买材料，同时他从他人处收购承兑汇票，再转卖给他人，从中赚差价，需要大量资金，他向外以月利率1.5%至2%借款，2012年时，有一笔2000万元的承兑汇票生意，对方有1700万元没给他，导致他资金出现困难，之后他就用后续借款支付之前的借款本息，越借越多，利息也逐渐高起来，到2013年8月，他还欠50余人借款达七八千万元，他因无法兑现就只能离开象山了，他向亲戚朋友借，他们为了赚取利息差，又向外面借款。2011年还是2012年，他买了水林华庭房子二套（其中一套登记在孟某2名下），公司名下车子二辆，买给林楠宁波鄞州房子一套，首付六七十万元是他支付的，林楠名下的宝马车他付过十多万元的事实。 本院认为，被告人吴开勇未经有关部门依法批准，以资金周转、投资经营为由，并以承诺在一定期限内还本付息的方式，公开变相向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关认为被告人吴开勇曾因故意犯罪被判处有期徒刑刑罚，在刑罚执行完毕后五年内又故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚的意见，符合法律规定，本院予以采纳。公诉机关和辩护人认为被告人吴开勇到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚的意见，符合法律规定，本院予以采纳。被告人吴开勇自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。违法所得依法应予以继续追缴，并责令退赔各被害人。公诉机关提出对被告人吴开勇判处有期徒刑四年以上七年以下，并处罚金的量刑建议，该量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人吴开勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币80000元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月5日起至2024年2月4日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳) 二、被告人吴开勇的违法所得予以继续追缴，并责令退赔给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈海波 人民陪审员  郑存祥 人民陪审员  王美华 二〇二〇年六月三十日 代书 记员  翁碧琴