河北省无极县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0130刑初105号 公诉机关河北省无极县人民检察院。 被告人张某某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月13日被晋州市公安局取保候审，2019年5月23日被无极县人民法院取保候审。 被告人王某某，2016年2月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被晋州市公安局刑事拘留，2016年3月7日被晋州市公安局取保候审，2019年5月23日被无极县人民法院取保候审。 被告人张某某、王某某非法吸收公众存款罪一案，由河北省无极县人民检察院以无检公诉刑诉〔2019〕93号起诉书指控被告人张某某、王某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月23日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，无极县人民检察院指派检察员李倩出庭支持公诉，被告人张某某、王某某到庭参加诉讼，期间退回补充侦查一次，现已审理终结。 河北省无极县人民检察院指控，河北中茂创业投资有限公司成立于2008年，住所位于石家庄市，法人为葛保红（上网追逃），该公司于2012年在晋州市设立办事处，地址位于晋州市，负责人为王骞（上网追逃），该公司晋州办事处自2012年以来在晋州市村设立代办点、聘任代办员，采取公开宣传的方式，以6.3%的年利率非法吸收公众存款约4.5亿元。该公司代办员所吸收存款以现金和银行转账的方式上交河北中茂创业投资有限公司晋州分公司，所吸收存款大部分无法归还存款人。被告人张某某自2013年5、6月开始任晋州市代办员，向230人非法吸收存款800万余元；被告人王某某以丈夫李军起的名义自2014年2月开始任晋州市营里镇胡士庄寨村代办员，向83人非法吸收存款219万余元。该检察机关要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，追究被告人张某某、王某某非法吸收公众存款罪的刑事责任。 被告人张某某、王某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实供认不讳。 其中被告人张某某提供的证据有：日流水账；发改委等部门39号令、河北省发改委文件、中茂公司文件、从网上下载的备案创业投资企业年检结果的通知；亲属存款复印件。 经审理查明，河北中茂创业投资有限公司成立于2008年，法人为葛保红，该公司于2012年在晋州市设立办事处，负责人为王骞。该公司晋州办事处自2012年以来在晋州市村设立代办点、聘任代办员，采取公开宣传的方式，非法吸收公众存款。该公司代办员所吸收存款以现金和银行转账的方式上交河北中茂创业投资有限公司晋州分公司，所吸收存款大部分无法归还存款人。 被告人张某某自2013年5、6月开始任晋州市代办员，经河北金鑫司法会计鉴定中心鉴定，（1）至案发被告人张某某向公众非法吸收存款28675687元，返还金额17360952元，余额11314735元，（2）报案群众侦查卷宗资料，经办人为张某某的报案人涉及226人，涉及中茂创投收款单金额8564633元，实缴金额8564633元，损失8564633元，普通收据，收款金额99394元，实缴金额99394元，损失99394元，非法所得（工资）451428.04元。 被告人王某某以丈夫李军起的名义自2014年2月开始任晋州市营里镇胡士庄寨村代办员，经河北金鑫司法会计鉴定中心鉴定，（1）至案发被告人王某某向公众非法吸收存款金额3571433元，返还金额1449473元，余额2121960元，（2）报案群众侦查卷宗资料，经办人为李军起的报案人涉及81人，涉及中茂创投收款单金额2053900元，实缴金额2053900元，损失2053900元，非法所得（工资）44168.73元。另被告人王某某得到部分集资人谅解。 认定上述事实的证据： 1、书证 (1)晋州市公安局受案登记表，立案决定书，取保候审决定书，释放通知书，张某某、王某某的在逃人员登记撤销表，晋州市非税收入缴款单。 (2)张某某的河北省人民医院超声医学影像报告单及河北省人民医院诊断证明书一份。 (3)到案经过：证实张某某、王某某抓获归案 (4)前科证明：证实张某某、王某某无前科。 (5)户籍证明：证实张某某、王某某、李军起的户籍信息。 (6)集资人陈述，集资人登记表、票据复印件，王占虎、苏书青、王彦欣、姜瑞卿、王国生手写存款收据或存款凭证，中茂收款单复印件。 (7)晋州市公安局补充侦查报告，证实提取王骞U盘内中茂电子账目中显示：代办员张某某：电子账目非吸数额11314735元，电子账目欠款情况1671691元，电子账目实际交款9643044元。代办员王某某：电子账目非吸数额2101960元，电子账目欠款情况111700元，电子账目实际交款1990260元。 （8）河北中茂创业投资有限公司晋州分公司组织机构代码证、开户许可证、营业执照。 （9）河北中茂创业投资有限公司关于公司对王骞任命的通知。 （10）还款协议书、部分集资人谅解书及身份证复印件：证实被告人王某某得到部分集资人谅解。 2、被告人的供述： (1)被告人张某某的供述：我在河北中茂创业投资有限公司晋州分公司担任河北中茂创业投资有限公司晋州分公司驻槐树镇后祖祥村的代办员，负责在后祖祥村为河北中茂创业投资有限公司吸收本村村民及亲戚、朋友的存款。 2013年4、5月份，晋州市槐树镇槐树村的中茂代办员张素严、小樵镇的田进来带着宣传文件多次到家中找我代理河北中茂创业投资有限公司的揽储业务。他们二人给我宣传讲解中茂创业投资有限公司是合法公司，存款安全、保险、并说手续费按月存款余额的日均数的万分之十提成，老百姓的存款利率高，我觉得能挣钱，我就答应了。后我在日常办理村民的存款业务时，给储户说我现在办理着两种存款业务，一种是邮政储蓄的另一种是中茂创业投资有限公司的，我将田进来、张素严给我拿去的相关宣传文件及材料给储户看。后我就开始吸收本村村民的存款，并按储户的意愿帮他们存在邮政储蓄或中茂创业投资有限公司。截止2015年10月底我一共帮中茂创业投资有限公司招揽存款共计约800多万元，共涉及200多人。 我为河北中茂创业投资有限公司招揽存款，公司按月存款余额的万分之十给我手续费。我期间代理中茂创投的揽储业务，共挣大概20万左右手续费。现在钱一部分钱都供孩子上学花了，另一部分还了旧账了。河北中茂创业投资有限公司晋州分公司的负责人是王骞，该公司的经营范围是在晋州全市为单位设代办点吸收村民的存款。我的代办点没有其他合伙人。村民存款至河北中茂创业投资有限公司发放中茂创投收款单。这些存取款业务的客户大部分都是后祖祥村的村民，另外一小部分是亲戚朋友。这些存取款储户的利率满三个月的年利率按6.3%，不满三个月每万元每月支付18元的利息。吸收来的钱都交给河北中茂创业投资有限公司晋州分公司，现涉的200多户共计800余万元的资金都无法支取。 我将现金通过邮政银行转账至王骞的邮政银行的卡上。王骞的银行卡号我记不住了。我开办河北中茂创业投资有限公司晋州分公司后祖祥村代办点受张素严的直接领导。我在河北中茂创业投资有限公司晋州分公司登记的经办人是我自己的名字。其他人没有参与经营及利益分配。王某没有向储户宣传讲解过中茂的揽储业务。王某没有去中茂创业投资有限公司参加会议。 中茂晋州分公司让我通知的储户，由中茂晋州分公司的工作人员在饭店内给储户进行了宣传讲解，并宴请了储户。当日我和王某也去现场了。我的代办点没有账目，都是留存存单底联。前期储户将现金交给我，我先前给他们个收据，公司出具了收款单后，两三天储户将存单换走。 我没有发展过其他揽储人员。我手中的中茂存单都发下去了，现有的就是我们垫付给支款户收上来的存款单在手中。我垫付了60余万元。手中的张存单具体张数我说不清楚，涉及约60余万元。现在存单我记不清放在那里了。 我是2013年成为河北中茂创业投资有限公司晋州分公司槐树镇后祖祥村代办员的，一共吸收了大概1000余万元的资金，截止到现在大概有900多万元支付不了。做代办员以来，吸收上来的资金都向中茂晋州分公司报告了，上报了所有存储户的信息及存款金额，公司都出具了中茂创投收款单。其中有1661621元未实际上缴，全部用于支付给支款的储户了，支取了款的储户的中茂创投收款单都收了回来，现在我手里。因为2014年8月27日前后，中茂一直找理由推迟支付我们各代办点的备付金及支取款的资金，后中茂让我们倒腾着，将吸收上来的存款当成备付金，支付给需要支款的储户。期间我个人也垫付了一部分资金给支款的储户，截止到目前我一共垫付了99万余元给了储户。因为中茂晋州分公司无力支付储户的存款，新增储户的存款也无力支付储户的支款，因此我个人垫付了具体金额是996538元。中茂晋州分公司的聘书登记的是我本人，没有其他人。 (2)被告人王某某供述：我在河北中茂创业投资有限公司不担任职务，我只是该公司在胡士庄寨村代办点的代办员，业务经办人和实际经营人都是我，但是代办点的手章是我丈夫李军起出名办的，因为他是户主，我就写了他的名字。业务是我参与办理的，他没有参与非法吸收公众存款，都是我吸收的。据我知道晋州分公司的负责人一个叫王骞。中茂创投给我们开会的时候说的他们经营范围有生物农药、手套厂、种植、电池、桂林经营的几千亩山地、河南的柳树，这些项目我没有实际见过。 我的日常工作是收支老百姓的存款，老百姓来我这里存取款，我就给他们办理业务，中茂创投晋州分公司给了我一个大牌子，写的是中茂创业投资代办处。我挂在我家西侧的门墙上。这些存款业务客户主要是同村的乡亲为主，其他村的很少。存取款客户的利息是定期的年息6.3%，也就是1万元年利息为630元，活期的利息不够三个月的按2%多算。我这个中茂创投小尚村代办点是从2014年2月份开始开展业务的，总共吸收二百一十九万八千七百六十元，大约涉及六七十户。吸收的资金都交到中茂创投晋州分公司了，有时候是现金，有时候是转账，账号记不清了，账号是王赛的，有信用社的账户，也有农行的账号。我受一个叫谷建辉的人领导。中茂创投给我报酬每次存款按万分之十给我提成。我理论上的报酬有一万多，中茂创投给报酬也开收款单，不给现金。我没有支取过报酬。 账目上显示还有111700元未上缴，是因为2015年9月份左右，中茂通知我们让我们自己想办法周转资金，到2015年11月间取钱的多，存钱的少，我就把这部分钱给了部分储户，同时收取了储户的收款单。这期间共给了储户13.7万元，收款单在我家。共11张收款单。 3、证人王某的证言：我和张某某是夫妻关系。张某某从1988年至2013年在晋州市为邮政储蓄充当代办员，2013年5、6月份开始当代办员在后祖祥村家中代理河北省中茂创业投资有限公司的揽储业务，吸收本村村民的存款，交至河北省中茂创业投资有限公司晋州分公司。 2013年邮政储蓄取消了代办员，正好2013年2、3月份晋州市槐树镇槐树村的张素严和小樵镇大樵村田进来多次到家中找张某某让其代理河北省中茂创业投资有限公司的揽储业务。中茂创业投资有限公司按月余额的万分之十收取报酬，相比邮政储蓄的月余额的万分之零点六高很多。直到2013年5、6月份张某某代理上中茂的揽储业务。我见张某某拿着中茂下发的39号令、河北省发改委创业投资的批文等相关文件给老百姓看，具体张某某怎么给老百姓讲解的我就不清楚了。 我不清楚中茂创业投资有限公司是否有吸收公众存款的权利。我不是该公司的代办员，没有向储户宣传讲解过中茂创投揽储业务及接受过储户的存款为其办理存取款业务，也没有参与过张某某的中茂创投揽储的业务和该公司的会议和活动，都是我妻子张某某去参会，散会后中茂创业投资有限公司组织代办员聚餐，我有时参加他们的聚餐酒会。 张某某代办中茂创业投资有限公司揽储业务以来，我只知道涉及800多万元。现在钱全部支取不出来。张某某手中是有一部分亲戚朋友的没有发放下去，还有我们垫付给支款储户收上来的存款单在张某某手中。我没有请过我们村的储户到饭店吃过饭，2015年前后，中茂创业投资有限公司晋州分公司让我妻子张某某组织了20来人到相邱村村南的老四饭店聚餐，并现场中茂晋州分公司的秦振军、张广聚宣传讲解其中茂创业投资有限公司的合法性，我参加了此次的聚餐。中茂晋州分公司为了搞宣传宴请客户，让储户更信任他们。 4、河北金鑫司法会计鉴定中心冀金鑫司会鉴定中心[2018]会检字第04003号司法会计鉴定补充报告，被告人张某某：（1）借方金额17360952元，贷方金额28675687元，余额11314735元，（2）报案群众侦查卷宗资料，经办人为张某某的报案人涉及226人，涉及中茂创投收款单金额8564633元，实缴金额8564633元，损失8564633元，普通收据，收款金额99394元，实缴金额99394元，损失99394元。其在中茂公司工资为，2012年至2013年工资51024.02元，2014年至2015年工资400404.02元。被告人李军起（王某某）：（1）借方金额1449473元，贷方金额3571433元，余额2121960元，（2）报案群众侦查卷宗资料，经办人为李军起的报案人涉及81人，涉及中茂创投收款单金额2053900元，实缴金额2053900元，损失2053900元。其在中茂公司工资为，2014年至2015年工资44168.73元。 上述证据经庭审举证、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人张某某、王某某伙同他人违反国家金融管理规定，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，并从中获利，其行为已构成非法吸收公众存款罪，为共同犯罪。公诉机关指控被告人张某某、王某某犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。犯罪分子违法所得的一切财物，应予以追缴，上缴国库。在共同犯罪中，被告人张某某、王某某起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。二被告人当庭自愿认罪，可酌情对其从轻处罚。被告人王某某得到部分集资参与人的谅解，可酌情对其从轻处罚。根据被告人王某某的犯罪事实、情节和晋州市司法局社区矫正审前社会调查结果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年,并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年,并处罚金人民币二万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 三、依法追缴被告人张某某非法所得451428.04元，王某某非法所得44168.73元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  付永红 审 判 员  李 巍 人民陪审员  马会杰 二〇二〇年六月三十日 书 记 员  张 莹