江西省新余市渝水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0502刑初624号公诉机关新余市望城工矿区人民检察院。被告人章海风，女，1968年3月11日出生于江西省新余市，汉族，初中文化，新钢综合服务公司退休职工，住新余市渝水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月23日被新余市公安局袁河分局刑事拘留，同年9月25日经新余市望城工矿区人民检察院批准，同日被新余市公安局袁河分局逮捕。现羁押于新余市看守所。被告人章海龙，男，1969年12月16日出生于江西省新余市，汉族，初中文化，新钢公司中厚板厂职工，住新余市渝水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月23日被新余市公安局袁河分局刑事拘留，同年9月25日经新余市望城工矿区人民检察院批准，同日被新余市公安局袁河分局逮捕。现羁押于新余市看守所。新余市望城工矿区人民检察院以余望检公诉刑诉[2019]138号起诉书指控被告人章海风、章海龙犯诈骗罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新余市望城工矿区人民检察院指派检察员姜正远出庭支持公诉，被告人章海风、章海龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。新余市望城工矿区人民检察院指控：被告人章海风、章海龙因赌博欠下多处高利贷。2015年11月至2017年6月期间，为偿还高利贷利息和继续赌博，二人以开麻将馆、放高利贷需要资金为由，有分有合向被害人罗某、林某、刘某、熊某借款共计人民币2190000元，在借得被害人罗某、林某、刘某、熊某钱款后，二人并未用于做生意，除归还利息外，将借款用于归还高利贷和继续赌博挥霍，其中被告人章海风单独或者参与向被害人罗某借款1570000元，担保借款50000元，归还利息690000元，向被害人林某借款20000元，归还利息3500元，诈骗共计946500元，数额特别巨大；被告人章海龙单独或者参与向被害人罗某借款830000元，担保借款110000元，归还利息568200元，向被害人林某借款10000元，担保借款20000元，归还利息4500元，向被害人刘某借款60000元，归还利息9000元，向被害人熊某借款30000元，归还利息9000元，诈骗共计469300元，数额巨大。为证实上述事实，公诉机关出示并宣读了被害人罗某、林某、刘某、熊某的陈述，被告人章海风、章海龙的供述与辩解，证人伍某、李某、甘某、万某、郭某、陈某、黎某的证言，借条，银行交易明细，抓获经过，人口信息等书证证据。认为被告人章海风、章海龙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。同时被告人章海风、章海龙具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的情节。提请本院依法判处。被告人章海风辩称，被害人林某的20000元借款从2015年11月起每月都归还了3000元利息。被告人章海龙辩称，其没有诈骗的主观故意；被害人林某的10000元借款早已归还。经审理查明：被告人章海风、章海龙因赌博欠下多处高利贷，为偿还高利贷利息和继续赌博，二人虚构开麻将馆，放高利贷需要资金周转的事实，有分有合向被害人罗某借钱，并承诺利息为月息6分至8分，按季结算。在借得被害人罗某钱款后，二人并未用于做生意，而用于归还高利贷并继续赌博挥霍，同时支付利息，并称生意做得好，以便取得被害人罗某的信任，能继续借到钱。2016年2月至2017年6月期间，被告人章海风以此理由向被害人罗某借款15次，共计人民币1170000元，其中前三次的月息为6分，之后月息为8分，共归还利息人民币484800元；给被告人章海龙担保借款50000元，已归还利息45000元。2016年4月至2017年4月期间，被告人章海龙以此理由向被害人罗某借款8次，共计人民币500000元，其中第一次月息为6分，之后月息为8分，共归还利息人民币330600元；给被告人章海风担保借款110000元，已归还利息人民币79200元。被告人章海风、章海龙于2017年2月25日、2017年3月9日共同向被害人罗某借款，共计人民币330000元，已归还利息人民币158400元。2015年11月，被告人章海龙以此理由向被害人林某借款人民币10000元，借期一个月，仅支付利息1000元。2015年12月，被告人章海风以此理由向被害人林某借款人民币20000元，并由被告人章海龙担保，借期一个月当场支付利息人民币2000元。被告人章海风、章海龙将借款用于赌博，后未如期归还，在被害人林某的多次催促下，仅支付利息人民币1500元。2017年3月，被告人章海龙为归还高利贷和筹集赌资，以放高利贷需要资金周转为由分别向被害人刘某、熊某借款人民币60000元及人民币30000元，借款用于还高利贷和赌博挥霍，仅支付利息各人民币9000元。被告人章海风、章海龙因赌博挥霍而无法再支付利息，且未归还任何本金，为躲避债务，于2017年7月底躲避至江西省南昌市，并更换联系方式，直至2019年8月22日被民警抓获。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）书证1、银行交易明细，证明章海风、章海龙的存款情况。2、微信聊天记录，证明章海风以做生意为由向罗某借款，并以生意亏损为由难以还款。3、借条，证明章海风、章海龙共同向罗某借款330000元，章海风单独向罗某借款1170000元，其中110000元由章海龙担保，章海龙单独向罗某借款500000元，其中50000元由章海风担保；章海风单独向林某借款20000元，由章海龙担保；章海龙单独向林某借款10000元，向刘某借款60000元，向熊某借款30000元。4、抓获经过，证明章海风、章海龙均被抓获。5、常住人口查询，证明章海风、章海龙身份信息。（二）被害人陈述1、被害人罗某的陈述，证实章海风、章海龙以做生意需资金投入为由向其借款2000000元，一般他们在借款时会支付三个月的利息，往后按季支付，直到2017年7月初，他们逃跑后便没有支付过利息的事实。2、被害人刘某的陈述，证实章海龙以公司需要资金周转为由向其借款60000元，仅支付9000元利息之后便联系不上的事实。3、被害人熊某的陈述，证实章海龙以其放贷需要资金为由向其借款30000元，仅支付9000元利息之后便联系不上的事实。4、被害人林某的陈述，证实章海龙以做生意需要资金周转为由向其借款10000元，仅支付了1000元利息；章海风以需要资金周转为由向其借款20000元，由章海龙进行担保，后支付利息3500元，之后便联系不上章海风、章海龙的事实。（三）证人证言1、证人伍某（系被告人章海龙的前妻）的证言，证实章海龙和章海风经常出去赌博，赌输了就去借高利贷。2、证人李某的证言，证实其听邻居讲，章海龙、章海风欠了别人很多钱，以前时常有人来追账。3、证人黎某（系被告人章海风的丈夫）的证言，证实其与章海风于2017年7月27日结婚，婚后二、三天她就离家出走了。4、证人甘某、万某、郭某、陈某的证言，证实罗某向他们借钱后又出借给章海风、章海龙的事实。（四）被告人的供述与辩解1、被告人章海风的供述与辩解，证实章海风向罗某借款1170000元，前面3次月息6分，后面12次月息8分，与章海龙共同向罗某借款330000元，向林某借款20000元，借来的钱都用于赌博和偿还高利贷的事实。2、被告人章海龙的供述与辩解，证实章海龙向罗某借款500000元，与章海风共同借款330000元，前面1次月息6分，其余的借款月息8分，按季付息，至2017年7月其与章海风出逃后便没有还息；其向刘某借款60000元，向熊某借款30000元，向刘某、熊某均支付利息9000元，向林某借款10000元，所借款项用于赌博和偿还高利贷的事实；以及被害人林某曾因被告人章海风的借款向其追过债，被告人章海风未按时归还被害人林某利息的事实。本院认为，被告人章海风、章海龙，以非法占有为目的，虚构放高利贷需要资金周转的事实，多次骗取他人财物，其中被告人章海风诈骗财物共计人民币878300元，数额特别巨大；被告人章海龙诈骗共计人民币469300元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人章海风、章海龙所犯罪行成立，指控罪名正确，应予以支持，但指控被告人章海风的诈骗金额不当，计算有误，对此，本院予以纠正。被告人章海风、章海龙到案后，能如实供述自己的主要犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。关于被告人章海风提出被害人林某的20000元借款从2015年11月起每月都归还了3000元利息的辩解意见，经查，被害人林某的陈述证实被告人章海风只支付利息3500元，被告人章海龙的供述证实被害人林某曾因被告人章海风的借款向其追讨过债务，以及被告人章海风未按时归还利息的事实，并有借条予以佐证，足以证实被告人章海风并未还清被害人林某的本息，因此，被告人章海风的辩解意见与事实、证据不符，故该辩解意见，本院不予采纳。关于被告人章海龙提出其没有诈骗的主观故意的辩解意见，本院认为，被告人章海龙因赌博欠下高利贷，已无偿债能力，仍虚构事实向被害人罗某等人大肆借款，所借款项除支付借款利息外，主要用于赌博和偿还高利债，在无力支付利息后便逃匿，可以认定被告人章海龙具有诈骗的主观故意，故对该辩解意见，本院不予采纳。关于被告人章海龙提出被害人林某的10000元借款早已归还的辩解意见，经查，被害人林某陈述证实被告人章海龙未归还该借款，并有借条予以佐证，足以证实被告人章海龙并未归还被害人林某10000元借款的事实，故对该辩解意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人章海风犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月23日起至2030年2月22日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人章海龙犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四万元上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月23日起至2028年8月22日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）三、追缴被告人章海风、章海龙所得赃款人民币223900元返还被害人罗某人民币207400元、林某人民币16500元；追缴被告人章海风所得赃款人民币654400元返还被害人罗某；追缴被告人章海龙所得赃款人民币245400元返还被害人罗某人民币164400元、林某人民币9000元、刘某人民币51000元、熊某人民币21000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省新余市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  李群燕人民陪审员  钟梅珍人民陪审员  严志红二〇二〇年六月八日书 记 员  吴 凡