江西省德安县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0426刑初20号公诉机关德安县人民检察院。被告人魏勤，女，1974年9月11日出生于江西省德安县，汉族，大专文化，无固定职业，户籍地江西省德安县，住江西省德安县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月18日被德安县公安局刑事拘留，同年10月29日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于九江市看守所。指定辩护人曾宪静，江西博阳律师事务所律师。德安县人民检察院以德检刑诉〔2020〕21号起诉书指控被告人魏勤犯诈骗罪，于2020年2月10日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院受理后经审查认为本案不宜适用简易程序审理，于2020年3月19日变更为普通程序并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。德安县人民检察院指派检察员郑宏出庭支持公诉，被告人魏勤及其辩护人曾宪静到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人魏勤因染上赌博恶习，欠了大笔外债。从2015年底开始，魏勤以朋友需要资金周转、做香烟生意等虚假借口为由，陆续向被害人李某、潘某、周某等9位同事或同事家属借款人民币（以下币种均为人民币）83.31万元，采取支付利息的方式归还被害人27.962万元，骗取被害人55.348万元用于个人挥霍。具体事实如下：1.2017年，向同事李某借款4.85万元，还款2.1万元，骗取2.75万元。2.2018年，向同事家属周某借款21.56万元，还款3.752万元，骗取17.808万元。3.2018年，向同事潘某借款5万元，骗取5万元。4.2017年至2018年，向同事罗某借款18.5万元，还款4.1万元，骗取14.4万元。5.2017年，向同事戴某借款2.91万元，还款1.62万元，骗取1.29万元。6.2018年，向同事杨某借款1.94万元，还款0.12万元，骗取1.82万元。7.2018年，向同事陈某借款3万元，还款0.27万元，骗取2.73万元。8.2017年至2018年，向同事孙某借款7.76万元，还款2.25万元，骗取5.51万元。9.2015年至2016年，向同事刘某借款17.79万元，还款13.75万元，骗取4.04万元。针对上述指控，公诉机关向法庭提交了被害人的借条和还款记录、魏勤银行卡的交易明细、户籍证明及归案情况说明等书证，证人魏某等人的证言，被害人李某等9人的陈述，被告人魏勤的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人魏勤以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人魏勤自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑十年至十年六个月。被告人魏勤对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，辩称其没有染上赌博恶习，其欠下大量外债是因为做直销亏损导致。其没有刻意想骗取被害人钱款，有几个被害人想从其处赚取利息，主动问其是否需要资金。其行为应认定为集资诈骗罪，不属于诈骗罪，公诉机关的量刑过重。辩护人曾宪静提出如下辩护意见：对公诉机关指控被告人魏勤构成诈骗罪不持异议，被告人已做了认罪认罚，只是因为法律认识错误才提出自己不构成诈骗罪，其认罪态度较好，主观恶性和社会危害性不大，无任何前科劣迹，建议法庭对被告人能够减轻处罚，对被告人在十年有期徒刑以下量刑。经审理查明：被告人魏勤原系德安县委招待所办公室主任，其因染上赌博恶习，欠了大笔外债。从2015年年底开始，被告人魏勤虚构朋友需要资金周转、做香烟生意等事实，以月利率2%至3%为诱饵，陆续向被害人李某、潘某、周某等9位同事或同事家属共借款人民币（以下币种均为人民币）83.31万元，用于归还外债、支付利息或个人挥霍。被告人魏勤2018年12月左右离开德安县前，每月均定期向被害人支付利息，共计支付利息27.962万元，实际骗款55.348万元。具体犯罪事实如下：1.2015年12月至2016年7月间，被告人魏勤三次向同事刘某共借款18万元，月利率2%至3%，扣除首期利息后实际借款17.79万元，后陆续支付利息13.75万元，骗取被害人刘某4.04万元。2.2017年5月，被告人魏勤向同事戴某借款3万元，月利率3%，扣除首期利息后实际借款2.91万元，后陆续支付利息1.62万元，骗取被害人戴某1.29万元。3.2017年9月至2018年5月间，被告人魏勤五次向同事罗某共借款19万元，月利率2%至3%，扣除首期利息后实际借款18.5万元，后陆续支付利息4.1万元，骗取被害人罗某14.4万元。4.2017年10月，被告人魏勤向同事李某借款5万元，月利率3%，扣除首期利息后实际借款4.85万元，后陆续支付利息2.1万元，骗取被害人李某2.75万元。5.2017年11月至2018年10月间，被告人魏勤三次向同事孙某共借款8万元，月利率3%，扣除首期利息后实际借款7.76万元，后陆续支付利息2.25万元，骗取被害人孙某5.51万元。6.2018年2月至3月间，被告人魏勤两次向同事家属周某借款22万元，月利率2%，扣除首期利息后实际借款21.56万元，后陆续支付利息3.752万元，骗取被害人周某17.808万元。7.2018年9月，被告人魏勤向同事杨某借款2万元，月利率3%，扣除首期利息后实际借款1.94万元，后陆续支付利息0.12万元，骗取被害人杨某1.82万元。8.2018年9月，被告人魏勤向同事陈某借款3万元，月利率3%，后陆续支付利息0.27万元，骗取被害人陈某2.73万元。9.2018年11月，被告人魏勤向同事潘某借款5万元后分文未还，骗取被害人潘某5万元。另查明，被告人魏勤自2015年至2018年间，多次通过融资公司办理消费贷款，并用多家银行信用卡透支消费而逾期未还，其除在德安县委招待所工资收入外，无其他经济来源。2016年2月，被告人魏勤以刘某的名义购买了一辆福特小汽车（车牌号赣Ｇ×××××）。被告人魏勤自2014年开始定期在郦某经营的美容养生店消费，期间郦某向魏勤借款20万元，抵扣消费款后，至2018年8月31日，郦某尚欠魏勤14.328万元。认定上述事实的证据有：1.被告人魏勤的供述，证明：其因赌博和做直销，在2015年以前欠下大量外债，之后以朋友需要资金周转、做香烟生意等理由向朋友借款，实际上借款都是自己在用，其借的钱大部用于归还小贷公司的欠款和民间借贷本息。其借了太多的钱，又还不起，每个月又要支付大量利息，到了2018年12月，其实在借不到钱，周转不开，就躲出去了。其供述的向被害人借款和支付利息情况与本院查明的事实一致。2.被害人李某、周某、潘某、罗某、戴某、杨某、陈某、孙某、刘某的陈述及部分被害人提交的借条、收付款凭证、微信聊天记录及微信转账截图，证明：被告人魏勤以朋友需要资金周转、做香烟生意等理由向各被害人借款，借款金额和支付利息情况与本院查明的事实一致。刘某的陈述及其提交的车辆登记证书还证实魏勤以其名义购买了一辆白色福特嘉年华小汽车，车牌号赣Ｇ×××××。3.证人魏某（魏勤的姐姐）的证言，证明：魏勤除了在县委招待所工作的工资收入外，没有其他收入，做了一点洗涤用品的直销和保险生意。前几年听说魏勤在外面总是打麻将，因为打牌的事夫妻吵架。魏勤使用的小汽车是以别人身份按揭购买。4.证人扶某（魏勤的前夫）的证言，证明：魏勤除了在县委招待所工作的工资收入外，没有其他收入。家里有些直销的产品，都过期了。2013年、2014年，魏勤经常在外面赌博，其和她关系闹得很僵，到了2018年10月两人就离婚了。5.证人郦某的证言及其提交的魏勤在小城故事女子美容养生会所消费记录，证明：魏勤自2014年开始在其美容养生店消费，每年消费金额约3万元。2015年左右，其分四次向魏勤借款20万元，冲抵魏勤的消费款后，其给魏勤出具了一张143280元的欠条。6.德安县公安局调取证据通知书、调取证据材料清单及情况说明，证明：被告人魏勤供述的其投资直销情况无法查实，被告人魏勤名下无房产及车辆登记。7.被告人魏勤个人信用报告，证明：被告人魏勤自2015年至2018年间，多次通过融资公司办理消费贷款，并办理了多家银行信用卡透支消费而逾期未还。8.被告人魏勤名下银行账户交易明细，证明：被告人魏勤银行账户资金往来情况。9.德安县公安局接收证据清单，证明：德安县公安局接收了魏勤亲属交来的由魏勤出资购买的赣Ｇ×××××小汽车及郦某出具的借条，借条出具时间为2018年8月31日，金额143280元。10.德安县公安局扣押决定书及德公（网）勘[2018]018号电子证物检查工作记录，证明：德安县公安局扣押了被告人魏勤的手机，通过对该手机进行勘验检查，可知魏勤多次通过手机微信向被害人支付利息，公安机关提取了魏勤手机微信聊天记录。11.中共德安县委招待所出具的证明，证明：魏勤系该单位职工，工作期间任办公室主任一职，工资每月4000元左右，2019年8月其单位与魏勤解除了劳动关系。12.被告人魏勤的归案情况说明、身份信息证明，证明：被告人魏勤的归案经过及身份信息。以上证据均经法庭调查质证核实，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人魏勤以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱款共计人民币55.348万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人魏勤归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人魏勤辩称其行为构成集资诈骗罪，而非诈骗罪。经查，被告人魏勤诈骗的对象均系其同事或同事家属，侵害的对象相对特定，而非侵害社会不特定的公众的资金，不属于集资诈骗，被告人魏勤的辩解意见不成立。被告人魏勤辩称部分借款系被害人主动提出出借，想从其处赚取利息。经查，被告人的此辩解意见无证据证实，即使存在这一事实，其向被害人隐瞒自己已无还款能力的真相，取得借款，致使无法归还，且实际造成出借人巨额损失，同样构成诈骗罪。被告人魏勤虽否认公诉机关指控的罪名，并对量刑提出异议，本案不宜适用认罪认罚程序，但被告人的此项辩解意见系基于法律认识错误提出，其对公诉机关指控的事实基本认可，认罪态度较好，依法可以从宽处理，辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。因被告人魏勤没有法定减轻情节，辩护人提出的对被告人在十年以下有期徒刑内量刑的辩护意见，于法无据，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人魏勤犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年10月18日起至2029年10月17日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人魏勤退赔被害人李某2.75万元、周某17.808万元、潘某5万元、罗某14.4万元、戴某1.29万元、杨某1.82万元、陈某2.73万元、孙某5.51万元、刘某4.04万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  简正波人民陪审员  王 军人民陪审员  李子娟二〇二〇年六月十一日法官助理王韬书记员刘洋