江西省上饶市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2020)赣11刑终168号 原公诉机关江西省上饶市广丰区人民检察院。 上诉人（原审被告人）蒋昌明，男性，1987年1月25日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，高中文化，系杭州科技有限公司管理人员，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月20日主动投案，同日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同年8月17日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日决定对其逮捕，同日由上饶市广丰区公安局执行逮捕，现羁押于上饶市广丰区看守所。 上诉人（原审被告人）谢德龙，男性，1995年1月11日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，高中肄业，务工，户籍所在地上饶市广丰区，现住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月16日在广东省中山市被抓获归案，并临时寄押在广东省中山市看守所，同月19日被江西省上饶市广丰区公安局刑事拘留，同年9月5日被取保候审，经江西省上饶市广丰区人民检察院决定于2019年8月2日对其取保候审，江西省上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日决定对其逮捕，同日由上饶市广丰区公安局执行逮捕，现羁押于上饶市广丰区看守所。 辩护人李剑平、吕哲侃，江西洪胜律师事务所律师。 原审被告人陈佳俊，男性，1995年4月16日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，高中肄业，系广告公司业务员，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月3日主动投案，同日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年8月2日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日决定对其逮捕，同日由上饶市广丰区公安局执行逮捕，2020年4月10日被上饶市广丰区人民法院取保候审。 原审被告人周洪晨，男性，1997年11月27日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，大专文化，兽医，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月4日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月27日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年8月2日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日决定对其逮捕，同日由上饶市广丰区公安局执行逮捕，2020年4月10日被上饶市广丰区人民法院取保候审。 原审被告人曾淋，女性，1996年8月21日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，大专文化，无业，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月4日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月20日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年8月2日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月18日对其取保候审。 原审被告人黄金彪，男性，1990年1月1日出生，汉族，安徽省太湖县人，高中文化，系木工装修工，户籍所在地安徽省安庆市太湖县，被捕前租住在江西省上饶市广丰区永丰大道；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年11月22日被抓获归案，次日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同年12月3日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日决定对其逮捕，同日由上饶市广丰区公安局执行逮捕，2020年4月10日被上饶市广丰区人民法院取保候审。 原审被告人毛阿芳，女性，1996年10月7日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，高中肄业，无业，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月4日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月12日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日决定对其逮捕，同日由上饶市广丰区公安局执行逮捕，2020年4月10日被上饶市广丰区人民法院取保候审。 原审被告人罗丽双，女性，1995年11月9日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，高中肄业，系快准车汽配商城服务员，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月4日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月13日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日决定对其逮捕，同日由上饶市广丰区公安局执行逮捕，2020年4月10日被上饶市广丰区人民法院取保候审。 原审被告人周玲芳，女性，1999年4月21日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，初中文化，系广丰中华宾馆前台，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月4日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月13日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日决定对其逮捕，同日由上饶市广丰区公安局执行逮捕，2020年4月10日被上饶市广丰区人民法院取保候审。 原审被告人余文，女性，1997年4月1日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，高中肄业，务工，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月4日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月13日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年8月2日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日决定对其逮捕，同日由上饶市广丰区公安局执行逮捕，2020年4月10日被上饶市广丰区人民法院取保候审。 原审被告人缪琪，女性，1999年1月16日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，系江西科技职业学院大一学生，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月4日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月13日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人罗琪，女性，1993年12月10日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，中专文化，务工，户籍所在地上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年11月26日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同年12月3日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人蒋丽琴，女性，1985年1月5日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，初中文化，务工，户籍所在地上饶市广丰区，住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月20日主动投案，同日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，次日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月30日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人黄静，女性，1992年9月19日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，初中文化，务工，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年11月8日主动投案，同日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月13日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月30日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人刘小庆，女性，1988年7月5日出生，汉族，江西省赣州市章贡区人，中专肄业，开服装店，户籍所在地江西省赣州市章贡区，住江西省上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年11月15日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月22日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人洪紫丽，女性，2000年1月28日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，系江西旅游商贸学院大一学生，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月4日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月12日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人叶思琦，女性，1993年3月17日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，大专文化，无业，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月17日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，次日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人李晴，女性，1989年9月9日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，初中肄业，美甲工，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月24日被抓获归案，次日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月29日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人夏冬娟，女性，1989年11月8日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，高中肄业，系线上教育客服，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月13日主动投案，同日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月20日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月30日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人俞静，女性，1995年1月4日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，初中文化，系美容工，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月4日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月12日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人吴晓丽，女性，1997年6月18日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，中专肄业，幼师，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月12日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月21日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人蒋昌耀，男性，1989年10月13日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，高中文化，无业，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月28日主动投案，同日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同年10月23日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人俞阿英，女性，1994年9月20日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，初中肄业，无业，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月4日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月13日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人张世妍，女性，1996年8月27日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，中专文化，无业，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月4日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月13日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人余梦君，女性，1993年11月4日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，中专肄业，无业，户籍所在地上饶市广丰区，住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月4日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月12日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月18日对其取保候审。 原审被告人吴泾，女性，1997年1月4日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，中专文化，无业，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月8日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月13日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月30日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人严志旺，男性，1994年3月18日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，大专文化，无业，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年11月5日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月13日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人汤丽闻，女性，1991年1月3日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，初中文化，务工，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月4日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月12日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 原审被告人徐维创，男性，1996年12月9日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，初中肄业，送外卖，家住上饶市广丰区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月12日被上饶市广丰区公安局刑事拘留，同月21日被取保候审，经上饶市广丰区人民检察院决定于2019年7月29日对其取保候审，上饶市广丰区人民法院于2019年12月17日对其取保候审。 江西省上饶市广丰区人民法院审理江西省上饶市广丰区人民检察院指控原审被告人蒋昌明、谢德龙、陈佳俊、周洪晨、曾淋、黄金彪、毛阿芳、罗丽双、周玲芳、余文、缪琪、罗琪、蒋丽琴、黄静、刘小庆、洪紫丽、叶思琦、李晴、夏冬娟、俞静、吴晓丽、蒋昌耀、俞阿英、张世妍、余梦君、吴泾、严志旺、汤丽闻、徐维创犯诈骗罪一案，于2020年4月10日作出（2019）赣1103刑初426号刑事判决。原审被告人蒋昌明、谢德龙不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人（原审被告人）蒋昌明、谢德龙，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定： 1.2018年4月2日，谢章禄（已判刑）注册成立上饶市奥禄传媒有限公司，自己为法人代表，租用招商银行广丰支行大楼8楼801室为办公场地。公司成立后，谢章禄先后招聘徐昌广（已判刑）与被告人陈佳俊为管理人员（管理人员收入按股30%计付），周洪晨、曾淋为售后人员（底薪5,000元加提成），毛阿芳、余文、罗丽双、周玲芳、洪紫丽、缪琪、俞阿英、俞静、叶思琦、余梦君、张世妍、吴泾、汤丽闻等人为电话客服（底薪2,500元加8%的提成）。谢章禄从网上买来大量的公民姓名和手机号码，拟制话术单，设计诈骗套路，然后让“客服”和“售后”根据设计的诈骗套路按照话术单拟制的内容进行诈骗操作。电话客服对着购买来的公民个人手机号码逐一打电话，谎称自己是“好好贷”、“融钱贷”这类不需要财产抵押及信用资金审查的快捷贷款公司的客服，与一千多家网贷平台有合作，在1至3个小时之内百分百可以下款，之后催邀有网络带宽需求的客户添加微信，进一步的洽谈。添加微信后，“客服”让客户提供个人身份、芝麻分等个人信用信息，假意帮助客户查询贷款额度，并将周洪晨PS的提现额度图片发给客户，获取客户信任后，要求客户缴纳199元会员费，成为公司会员，以便进行下一步的贷款操作。客户通过扫二维码支付会员费后，“客服”就叫客户添加“售后”的微信，与“售后”联系，由“售后”帮助客户下款，然后“客服”将客户的微信拉黑。客户添加售后微信后，售后又续骗客户要刷大数据,要求客户交纳38元刷大数据的费用，部分客户又支付该项费用后，售后并未真正帮助客户贷款，而仅仅是把网贷平台的链接发送给客户，叫客户自己下载并申请贷款。客户申请没有通过，售后就另外发送一个网贷平台链接给客户，如此反复不断地发送链接，当客户质问为什么不下款、骂他们是骗子、要求退钱时，谢章禄及相关管理人员要求“售后”不予理睬，或者设置障碍让客户联系不上，或者直接将客户拉黑。至案发，谢章禄等人骗取1402名客户“会员费”278,998元。其中被告人陈佳俊涉案金额为217,507元，被告人周洪晨、曾淋涉案金额为159,797元，被告人毛阿芳涉案金额43,581元，被告人罗丽双涉案金额39,203元，被告人周玲芳涉案金额35,024元，被告人余文涉案金额33,233元，被告人汤丽闻涉案金额23,084元，被告人缪琪涉案金额19,303元，被告人洪紫丽涉案金额13,333元，被告人叶思琦涉案金额12,736元，被告人俞静涉案金额11,940元，被告人俞阿英涉案金额10,945元，被告人张世妍涉案金额6,766元，被告人余梦君涉案金额4,179元，被告人吴泾涉案金额3,980元。 2.2018年5月8日起，被告人蒋昌明在上饶市广丰区永丰街道招商银行大楼8楼805室内做谢章禄的代理，聘用被告人黄金彪为“售后”，被告人吴晓丽、夏冬娟、蒋丽琴、蒋昌耀、黄静、刘小庆、罗琪、李晴、严志旺、徐维创等人为电话客服，根据谢章禄提供的客户名单、手机号码和话术单，冒充“好好贷”、“极速好贷”公司的“客服”，采取与谢章禄一样的手段由客服骗取客户199元的会员费。同年6月9日，蒋昌明解除与谢章禄的代理关系，回到自己公司独立干。至案发，被告人蒋昌明等人骗取758名客户会员费150,842元（5月16日至6月8日代理谢章禄共同诈骗金额116,813元，6月9日至7月4日单独诈骗金额34,029元），案发前被告人蒋昌明主动退还部分客户40,982元。其中被告人黄金彪涉案金额为34,228元，被告人罗琪涉案金额17,512元，被告人蒋丽琴涉案金额17,114元，被告人黄静涉案金额16,716元，被告人刘小庆涉案金额16,119元，被告人李晴涉案金额12,338元，被告人夏冬娟涉案金额12,139元，被告人吴晓丽涉案金额11,343元，被告人蒋昌耀涉案金额11,144元，被告人严志旺涉案金额3,980元，被告人徐维创拨打诈骗电话900人次。 3.被告人谢德龙见同村朋友谢章禄搞“网络极速贷”搞钱容易，便于2018年5月28日起通过微信转账给谢章禄加盟费30,000元，在谢章禄公司处“办公”，随后即在创美小区租了一套房子“办公”。被告人谢德龙根据谢章禄提供的客户名单、手机号码和话术单，冒充“好好贷”、“平心贷”公司的“客服”，采取与谢章禄一样的手段由“客服”骗取客户199元的会员费。至案发，被告人谢德龙骗取171名客户会员费34,029元。 原审法院认为，被告人蒋昌明、谢德龙均以非法牟利为目的，明知谢章禄利用虚构的网络贷款平台公司以骗取社会不特定多人小额会员费而积极代理或加盟参照实行，利用电信技术手段骗取多人199元每人所谓贷款平台“会员费”及38元快速进入贷款平台的刷大数据“链接费”，被告人蒋昌明为谢章禄公司代理期间共骗取116,813元，独立利用该类中介平台期间共骗取34,029元，此中退还有退款要求的被害人共40,982元；被告人谢德龙独立利用该类平台共骗取34,029元，两被告人均诈骗数额巨大。被告人陈佳俊为谢章禄设立的虚构网络贷款平台做“管理”，期间共骗取涉案金额217,507元；被告人周洪晨、曾淋为谢章禄该诈骗平台做“售后客服”，期间骗取涉案金额为159,797元；被告人毛阿芳、罗丽双、周玲芳、余文、汤丽闻、缪琪、洪紫丽、叶思琦、俞静、俞阿英、张世妍、余梦君、吴泾为谢章禄该诈骗平台做“电话客服”，其中被告人毛阿芳涉案金额为43,581元、被告人罗丽双涉案金额39,203元、被告人周玲芳涉案金额35,024元、被告人余文涉案金额33,233元、被告人汤丽闻涉案金额23,084元、被告人缪琪涉案金额19,303元、被告人洪紫丽涉案金额13,333元、被告人叶思琦涉案金额12,736元、被告人俞静涉案金额11,940元、被告人俞阿英涉案金额10,945元、被告人张世妍涉案金额6,766元、被告人余梦君涉案金额4,179元、被告人吴泾涉案金额3,980元。被告人黄金彪为被告人蒋昌明的虚构网络贷款中介平台做“售后客服”，被告人吴晓丽、夏冬娟、蒋丽琴、蒋昌耀、黄静、刘小庆、罗琪、李晴、严志旺、徐维创为蒋昌明诈骗款中介平台“电话客服”。其中被告人黄金彪涉案金额为34,228元、被告人罗琪涉案金额17,512元、被告人蒋丽琴涉案金额17,114元、被告人黄静涉案金额16,716元、被告人刘小庆涉案金额16,119元、被告人李晴涉案金额12,338元、被告人夏冬娟涉案金额12,139元、被告人吴晓丽涉案金额11,343元、被告人蒋昌耀涉案金额11,144元、被告人严志旺涉案金额3,980元，被告人徐维创拨打诈骗电话900次，上述二十九名被告人的行为均已触犯刑律，构成诈骗罪。被告人蒋昌明、谢德龙系各自共同诈骗主犯，应当对其所参与及其团伙实施的全部犯罪进行处罚，其余被告人均为共同犯罪从犯，依法应当比照主犯从轻或减轻处罚。各被告人均实施了多次诈骗，应当将其诈骗金额累计，并依法按其次数适度从重处罚。被告人蒋昌明主动投案，归案后又能如实供述犯罪事实，系自首，依法可以对其从轻或减轻处罚；被告人蒋昌明系初犯，且能在本案起诉前主动退缴全额赃款，有悔罪表现，依法可以对其酌情从轻处罚；被告人蒋昌明自愿认罪认罚，依法可以对其从宽处理。被告人谢德龙归案后能够如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以对其从轻处罚；被告人谢德龙系初犯，且能主动全额退赃，依法可以对其酌情从轻处罚。被告人陈佳俊主动投案，归案后又能如实供述犯罪事实，系自首，依法可以对其从轻或减轻处罚；被告人陈佳俊系初犯，且能主动退赃，依法可以对其酌情从轻处罚；被告人陈佳俊自愿认罪认罚，依法可以对其从宽处理。被告人周洪晨、曾淋、黄金彪、毛阿芳、罗丽双、周玲芳、余文、缪琪、罗琪、刘小庆、洪紫丽、叶思琦、李晴、俞静、吴晓丽、俞阿英、张世妍、余梦君、吴泾、严志旺均具有坦白、初犯、退赃情节，依法均可以分别对其从轻处罚，又均能认罪认罚，均可以依法对其从宽处理。被告人蒋丽琴、黄静、夏冬娟、蒋昌耀均具有自首、主动退赃、初犯、认罪认罚情节，依法均可以对其分别从轻处罚。被告人汤丽闻具有坦白、立功、退赃、初犯、认罪认罚情节，依法可以对其从轻处罚。被告人徐维创参与本案共同犯罪，虽查明其参与诈骗所得金额较少，但其拨打诈骗电话九百人次，具有其他严重情节，也应依法对其以诈骗罪定罪处罚。被告人徐维创具有坦白、退赃、初犯、认罪认罚情节，依法可以对其从轻处罚，但被告人徐维创系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚，鉴于被告人徐维创认罪悔罪，已全额退赃，犯罪情节轻微，危害不大，依法可以对其免予刑事处罚。因被告人蒋昌明、谢德龙系共同犯罪主犯，同时考虑本案的社会危害性及其他诸项因素，对被告人蒋昌明、谢德龙不适用缓刑。经社区矫正机构社会调查显示，被告人陈佳俊、周洪晨、曾淋、黄金彪、毛阿芳、罗丽双、周玲芳、余文、缪琪、罗琪、蒋丽琴、黄静、刘小庆、洪紫丽、叶思琦、李晴、夏冬娟、俞静、吴晓丽、蒋昌耀、俞阿英、张世妍、余梦君、吴泾、严志旺、汤丽闻适用非监禁刑均对当地社区无不良影响，可对该二十六名被告人适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第二十三条、第三十七条、第六十七条第一、三款、第六十八条、第六十四条、第七十二条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决：一、被告人蒋昌明犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。二、被告人谢德龙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万二千元。三、被告人陈佳俊犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零四个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）。四、被告人周洪晨犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零十个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万六千元（罚金已缴纳）。五、被告人曾淋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零十个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万六千元（罚金已缴纳）。六、被告人黄金彪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零四个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元（罚金已缴纳）。七、被告人毛阿芳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零四个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万二千元（罚金已缴纳）。八、被告人罗丽双犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零三个月，缓刑一年零十个月，并处罚金人民币一万元（罚金已缴纳）。九、被告人周玲芳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零二个月，缓刑一年零八个月，并处罚金人民币八千元（罚金已缴纳）。十、被告人余文犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零二个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币七千元（罚金已缴纳）。十一、被告人缪琪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五千元（罚金已缴纳）。十二、被告人罗琪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零四个月，并处罚金人民币五千元（罚金已缴纳）。十三、被告人蒋丽琴犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年零三个月，并处罚金人民币五千元（罚金已缴纳）。十四、被告人黄静犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年零三个月，并处罚金人民币五千元（罚金已缴纳）。十五、被告人刘小庆犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零四个月，并处罚金人民币五千元（罚金已缴纳）。十六、被告人洪紫丽犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元（罚金已缴纳）。十七、被告人叶思琦犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元（罚金已缴纳）。十八、被告人李晴犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元（罚金已缴纳）。十九、被告人夏冬娟犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元（罚金已缴纳）。二十、被告人俞静犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元（罚金已缴纳）。二十一、被告人吴晓丽犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元（罚金已缴纳）。二十二、被告人蒋昌耀犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元（罚金已缴纳）。二十三、被告人俞阿英犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元（罚金已缴纳）。二十四、被告人汤丽闻犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元（罚金已缴纳）。二十五、被告人张世妍犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千五百元（罚金已缴纳）。二十六、被告人余梦君犯诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑十个月，并处罚金人民币二千元（罚金已缴纳）。二十七、被告人吴泾犯诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑十个月，并处罚金人民币二千元（罚金已缴纳）。二十八、被告人严志旺犯诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑十个月，并处罚金人民币二千元（罚金已缴纳）。二十九、被告人徐维创犯诈骗罪（未遂），免予刑事处罚。三十、继续追缴被告人吴泾诈骗违法所得赃款3,980元，予以没收上缴国库（已缴交）。 上诉人蒋昌明的上诉理由是：①其在帮谢章禄做代理前并不知道谢章禄是利用好好贷公司实施诈骗；②其具有自首、全额退赃、认罪认罚等情节，请求二审法院对其从宽处罚。 上诉人谢德龙的上诉理由是：①其在创美租房只是办公地点发生变化，本质是谢章禄犯罪行为的向外延伸，仍然受谢章禄管理，由谢章禄收取管理费60元/单，其应当与陈佳俊、周洪晨等被告人一样，都是共同犯罪中的辅助人员，系从犯；②原审判决认定其实施诈骗的171单中有30余单是替谢章禄代收的，剩余的130余单，谢章禄还从每单中抽成60元，故其犯罪金额不是3.4万元，明显在3万元以下，不属于数额巨大，应在三年以下量刑；③一审法院未考虑其具有坦白、全额退赃、从犯等情节，对其量刑过重，请求二审法院对其改判。 其辩护人的辩护意见是：2018年5月28日，谢德龙仅支付了24,000元加盟费，故谢章禄不同意谢德龙单独做，而借用谢德龙的微信二维码收款，直至2018年6月9日，谢德龙再次转了3万元加盟费到谢章禄指定的微信名叫“上官”账户后，谢章禄才同意谢德龙单独做，因此，2018年5月28日至2018年6月9日期间，谢德龙微信零钱收款的38单计币7,584元是代为谢章禄收取的，并不是谢德龙的犯罪所得。综上，谢德龙实际犯罪数额应从34,029元中扣减7,584元，即为26,445元，不属于数额巨大，量刑应在三年有期徒刑以下考虑。 经审理查明，原审判决认定上诉人蒋昌明、谢德龙以及原审被告人陈佳俊、周洪晨、曾淋、黄金彪、毛阿芳、罗丽双、周玲芳、余文、汤丽闻、缪琪、罗琪、刘小庆、洪紫丽、叶思琦、李晴、俞静、吴晓丽、俞阿英、张世妍、余梦君、吴泾、严志旺、蒋丽琴、黄静、夏冬娟、蒋昌耀、徐维创于2018年4月至2018年7月期间，伙同谢章禄等人在上饶市广丰区招商银行8楼801室、805室、广丰区创美小区谎称自己是贷款公司客服、售后人员，以能够帮助对方当事人贷款为由实施电信网络诈骗，骗取对方当事人交纳会员费、信息费等，其中：上诉人蒋昌明诈骗数额150,842元（其中退还被害人40,982元）；上诉人谢德龙诈骗数额34,029元；原审被告人陈佳俊诈骗数额217,507元；原审被告人周洪晨、曾淋诈骗数额均为159,797元；原审被告人毛阿芳诈骗数额43,581元；原审被告人罗丽双诈骗数额39,203元；原审被告人周玲芳诈骗数额35,024元；原审被告人余文诈骗数额33,233元；原审被告人汤丽闻诈骗数额23,084元；原审被告人缪琪涉诈骗数额19,303元；原审被告人洪紫丽诈骗数额13,333元；原审被告人叶思琦诈骗数额12,736元；原审被告人俞静诈骗数额11,940元；原审被告人俞阿英诈骗数额10,945元；原审被告人张世妍诈骗数额6,766元；原审被告人余梦君诈骗数额4,179元；原审被告人吴泾诈骗数额3,980元；原审被告人黄金彪诈骗数额34,228元；原审被告人吴晓丽诈骗数额11,343元；原审被告人夏冬娟诈骗数额12,139元；原审被告人蒋丽琴诈骗数额17,114元；原审被告人蒋昌耀诈骗数额11,144元；原审被告人黄静诈骗数额16,716元；原审被告人刘小庆诈骗数额16,119元；原审被告人罗琪诈骗数额17,512元；原审被告人李晴诈骗数额12,338元；原审被告人严志旺诈骗金额3,980元；原审被告人徐维创拨打诈骗电话900次的事实以及上诉人蒋昌明、原审被告人陈佳俊、夏冬娟、蒋丽琴、蒋昌耀、黄静具有自首情节、两上诉人及二十七名原审被告人退赃的事实，有以下证据予以证实： 一、物证 1.搜查笔录、扣押物品文件清单及物品照片，证明侦查机关于2018年7月4日在上饶市广丰区永丰街道招商银行8楼801室奥禄传媒有限公司扣押到谢章禄账本1本、景新大厦租房合同1份、ＰＯＳ机2个、建设银行Ｕ盾1个、ＫｉｎｇｓｔｏｎＵ盘（32Ｇ）1个、上饶市奥禄文化传媒有限公司公章2个（一个公章、一个财务章）、电话机（189××××8743）2个、电话卡18张、信用卡9张【1张建设银行卡（43×××74）、1张招商银行卡（62×××79）、1**安银行卡（62×××09）、1张工商银行卡（62×××14）、2张兴业银行信用卡（62×××01／6250858449851109）、1张中信银行信用卡（62×××12）、1张光大银行信用卡（40×××61）、1张交通银行卡（52×××98）】、电话单64份、话术单（诈骗电话内容）11份、业绩单12份、劳动合同10份、上饶市奥禄文化传媒有限公司的营业执照1份、黑色苹果7（155××××6237）1部、玫瑰金苹果6（187××××8938）1部、银白色苹果6ｐｌｕｓ1部、白色三星手机1部、现金6400元；扣押到谢章禄奔驰轿车一辆；扣押到段某现金3748元、华为手机1部（生活手机，号码为158××××0405）；扣押到徐昌广黑色魅族手机1部（生活手机，号码为186××××9540）、ｖｉｖｏ手机1部（工作手机，号码为199××××1737）；扣押到周洪晨黑色苹果手机1部（生活手机，号码为159××××5248）；扣押到曾淋黑色苹果手机1部（生活手机，号码为159××××1005）；扣押到洪紫丽话术单1份、电话单2份、电话机2个（199××××2563）、玫瑰金苹果手机1部（生活手机）；扣押到周玲芳电话机1个（199××××2863）、电话单1份、账本1本、黑色苹果7手机1部（生活手机）；扣押到毛阿芳电话单1份、玫瑰金苹果手机1部（生活手机）；扣押到俞阿英电话单3份、ｖｉｖｏＹ71Ａ手机1部（工作手机，号码为199××××9335）、ＯＰＰＯ手机1部（生活手机）；扣押到俞静电话机1部、账本1本、玫瑰金ＯＰＰＯ手机1部（生活手机）；扣押到余文电话单4份、账本2份、白色ＯＰＰＯ手机1部（生活手机）；扣押到汤丽闻电话机1个（号码为199××××3101）、电话单2份、粉金色苹果手机1部（生活手机）；扣押到缪琪电话单1份、粉色ＯＰＰＯ手机1部（生活手机）、黑色ｖｉｖｏＹ71Ａ手机1部（工作手机，号码为199××××8863）；扣押到罗丽双话术单2份、账本1本、电话单1份、电话机1个（199××××1852）、玫瑰金ｖｉｖｏ手机1部（生活手机）；扣押到余梦君电话机1个（199××××3934）、电话单1份、银色苹果Ｘ手机1部（生活手机，串号为353046094220338）；扣押到张世妍电话机1个（180××××7141）、电话单1份、苹果6ｐｌｕｓ手机1部（生活手机，号码为136××××7494）、苹果6ｐｌｕｓ手机1部（生活手机）；扣押到刘某电话单2份、话术单3份、电话机1个（199××××3020）、玫瑰金ｏｐｐｏＡ57手机1部（生活手机，串号为864078036211739）；扣押到陈某电话机1个、话术单1份、电话单2份、黑色ＯＰＰＯＡ57ｔ手机1部（生活手机，号码为176××××0316）；扣押到余某2电话机1个（199××××3085）、华为ＡＴＵ-ＡＬ10手机1部（工作手机，号码为199××××9652）、苹果手机1部（生活手机）、话术单3份、电话单2份、华为手机1部（工作手机，号码为199××××9652）、金色苹果6手机1部（生活手机，号码为183××××0772）；扣押到余某1电话单3份、银白色小米5Ｓ手机1部（生活手机）；扣押到姚某电话单1份、账本1本、苹果手机1部（生活手机，串号为355373087218857）、ｖｉｖｏＹ71Ａ手机1部（工作手机，号码为199××××3665）；扣押到谢某电话单1份、黑色魅族6手机1部（生活手机，号码为188××××1926）；扣押到陈佳俊现金32000元；扣押到吴泾现金1000元的事实。 2.搜查笔录、扣押物品清单及物品照片，证明侦查机关于2018年7月19日对蒋昌明在上饶市广丰区永丰街道招商银行大楼8楼805室实施诈骗的场所进行了搜查，扣押到蒋昌辉14部电话机（180××××3890、153××××2925等）、8本笔记本账本；扣押到蒋昌明1部苹果6手机（串号为356953062540133）、1部苹果6Ｓ手机（串号为355425074908625）、现金五万元；扣押到夏冬娟现金5200元；扣押到吴晓丽现金5400元；扣押到徐维创现金600元；扣押到蒋丽琴现金5000元；扣押到蒋昌耀现金5700元；扣押到李晴现金3000元；扣押到黄金彪现金4600元；扣押到罗琪现金4000元；扣押到严志旺现金2200元；扣押到黄静现金7000元；扣押到刘小庆现金5000元的事实。 3.搜查笔录、扣押物品清单及物品照片，证明2018年8月28日，侦查机关在谢德龙位于上饶市广丰区的办公场所进行搜查，扣押到谢德龙1个路由器、现金三万元的事实。 二、书证 1.谢章禄公司5月16日至7月3日业绩明细复印件、成交单数统计表（根据账本统计）、谢章禄、蒋昌明公司其他被告人成交单数统计表及详情表（根据账本统计），证明谢章禄公司31人在5月16日至7月3日（逢星期日休息）期间共成交单数1402单，合计金额1402×199=278,998元，蒋昌明公司10人在5月16日至6月8日共成交单数587单，合计金额587×199=116,813元的事实。 2.谢章禄、徐昌广、曾淋、周洪晨、蒋昌明、谢德龙微信收款明细，证明同案犯谢章禄微信收款199元300人次，金额59,700元；徐昌广微信收款199元32人次，金额6,368元；曾淋微信收款199元33人次，金额6,567元，收款38元64人次，金额2,432元，合计8,999元；周洪晨微信收款199元93人次，金额18,507元，收款38元246人次，金额9,348元，合计27,855元；以上合计102,922元，为谢章禄微信收款总额。蒋昌明微信收款199元313人次，金额为62,287元（其中5月25日-6月8日金额为28,258元，6月9日-7月4日金额为34,029元）；谢德龙微信收款199元171人次，金额为34,029元的事实。 3.谢章禄、蒋昌明公司犯罪嫌疑人成交单数详情表，证明毛阿芳成交219单，金额43,581元；余文成交167单，金额33,233元；罗丽双成交197单，金额39,203元；周玲芳成交176单，金额35,024元；洪紫丽67单，13,333元；缪琪成交97单，金额19,303元；俞阿英成交55单，金额10,945元；俞静成交60单，金额11,940元；叶思琦成交64单，金额12,736元；余梦君成交21单，金额4,179元；张世妍成交34单，金额6,766元；吴泾成交20单，金额3,980元；汤丽闻成交118单，金额23,482元；吴晓丽成交57单，金额11,343元；夏冬娟成交61单，金额12,139元；蒋丽琴成交86单，金额17,114元；蒋昌耀成交56单，金额11,144元；黄静成交84单，金额16,716元；刘小庆81单，金额16,119元；罗琪成交88单，金额17,512元；李晴成交62单，金额12,338元；严志旺12单，金额2,389元的事实。 4.谢德龙微信收款记录，证明谢德龙微信自2018年5月29日至2018年7月6日收到199元或200元一笔的收款共计171次，金额共计34,029元的事实。 5.微信支付凭证，证明12月16日，“发哥”（微信昵称）支付“易搜钱”人民币199元的事实。 6.发给客户的PS图片8张，证明周洪晨在淘宝上找人做好的“融钱贷”4种提现额度图，然后发给客服的事实。 7.接受证据材料清单、微信截图照片4张，证明侦查人员从被害人冯某均手机中调取到4张微信截图（微信号、转账记录）。2018年6月29日，“真爱一生”（冯某均微信昵称）通过扫二维码支付“好好贷”客服052号人民币200元；7月18日，通过微信红包支付售后人民币40元的事实。 8.接受证据清单、微信截图照片2张，证明侦查人员从被害人游某手机中调取到“融钱贷”售后3号微信截图2张的事实。 9.侦查机关扣押到的谢章禄公司话术单（用于诈骗的套路语言），证明谢章禄拟制的公司客服、售后与客户对话的话术和套路的事实。 10.侦查机关扣押到的载有公民姓名、年龄、手机号码、住址等信息的名单，证明谢章禄购买载有公民的姓名、年龄、手机号码、住址等公民信息用于实施诈骗的事实。 11.蒋昌明转账记录3张照片，证明2018年6月1日，蒋昌明微信转账给“吹啊吹”（谢章禄微信昵称）11,484元；6月11日，转8,000元；6月2日，转3,840元，合计23,324元；6月6日，“吹啊吹”转给蒋昌明1,000元的事实。 12.蒋昌明手机微信截屏16张，证明蒋昌明公司极速好贷售后工号09的微信通讯注明每人退款均为149元，一共退款57人，退款8,470元的事实。 13.接受证据清单、微信截图照片1张、退款记录6份，证明黄金彪提交蒋昌明通过其微信退款的具体情况，退款32,512元的事实。 14.谢德龙与谢章禄微信聊天记录、接受证据材料清单及支付宝转账记录截图2张，证明2018年5月28日，谢德龙微信转账24,000元给谢章禄，支付宝转账6,000元。5月31日，谢德龙微信中提到如果没有下贷款，团队就是诈骗行为的事实。 15.上饶奥禄集团员工劳动合同书及承诺书，证明张世妍、周洪晨、洪紫丽、毛阿芳、余文、缪琪、吴雯婧、曾淋、周玲芳于2018年6月30日，俞静于2018年7月2日分别与上饶奥禄集团签订劳动合同和保密承诺书的事实。 16.归案情况说明3份、广东省中山市看守所证明、谢德龙的火车票和身份证照片各1张，证明2018年8月16日，广州铁路公安处中山车站派出所民警在广州铁路中山北站候车室抓获谢德龙，并将谢德龙临时寄押在广东省中山市看守所，谢德龙于2018年8月19日12时由江西省上饶市广丰区公安局民警提解出所的事实。 17.抓获经过、归案情况说明，证明吴泾、周洪晨、曾淋、俞静、余梦君、周玲芳、罗丽双、俞阿英、汤丽闻、洪紫丽、毛阿芳、缪琪、张世妍、余文、叶思琦、黄金彪、罗琪、李晴、吴晓丽、徐维创、刘小庆、严志旺系被抓获归案；陈佳俊、夏冬娟、蒋昌明、黄静、蒋丽琴、蒋昌耀系主动投案的事实。 18.常住人口信息表，证明蒋昌明等29名被告人的出生日期等身份情况，本案犯罪时均已达到完全刑事责任年龄且均无违法犯罪前科记录的事实。 19.刑事判决书，证明同案犯谢章禄因本案被判处有期徒刑四年零二个月，并处罚金人民币25,000元；同案犯徐昌广因本案被判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币15,000元的事实。 20.缴款书，证明2019年7月17日，谢章禄缴交罚没款10,148元、谢德龙缴交罚没款30,000元、徐维创缴交罚没款600元、刘小庆缴交罚没款5,000元、黄金彪缴交罚没款4,600元、蒋昌耀缴交罚没款5,700元、吴泾缴交罚没款1,000元、夏冬娟缴交罚没款5,200元、蒋昌明缴交罚没款50,000元、黄静缴交罚没款7,000元、严志旺缴交罚没款2,200元、蒋丽琴缴交罚没款5,000元、罗琪缴交罚没款4,000元、陈佳俊缴交罚没款32,000元、李晴缴交罚没款3,000元、吴晓丽缴交罚没款5,400元，上述款项已全部上缴国库的事实。 21.申请书、缴款书，证明除吴泾外，其余28名被告人均自愿申请将其非法所得等款项上缴国库，共计41.8万元的事实。 22.缪琪悔过书、洪紫丽情况说明，证明二人悔过，并请求对其从轻处理的事实。 23.上饶市广丰区人民医院超声诊断报告单3张、上饶市广丰区妇幼保健院彩超1张、深圳远东妇产医院彩色扫描报告1张、出生医学证明1张，证明吴泾于2019年5、6、7月检查，其已怀孕，现已分娩；余梦君于2019年5月检查，其已怀孕，现已分娩；曾淋于2019年2、7月检查，其已怀孕，同年8月20日分娩，生一女孩的事实。 三、证人证言 1.证人姚某、余某1、余某2、陈某、谢某、刘某的证言，证明其等人在谢章禄的“奥禄”公司上班时，公司会发给员工一张写着客户姓名、手机号的名单和怎么与客户对话的话术单，员工照着公司发给的客户姓名、手机号，以“融钱贷”公司客服的名义向客户打电话，按照话术单上的通话内容询问客户是否有资金需求，如果有的话，就向对方介绍公司有1000多个网贷合作平台，1-3个小时可以下款，100%帮对方贷款，之后要求对方交纳贷款手续费押金200元。收钱之后就把客户推给公司的售后，后续工作由售后操作。该公司墙上写着是“爱利购”。客服工资为底薪2500元＋全勤奖500＋8%提成的事实。 2.证人段某的证言，证明其听谢章禄说过他的公司是帮助别人贷款的。2018年7月4日上午，谢章禄称他的微信被封了，借用其微信收取服务费8笔，计3748元的事实。 3.证人许某的证言，证明2018年5月底，其到招商银行8楼801室上班，姓谢的老板拿了一个固定电话和一张电话单给其，叫其以“好好贷”客服的名义给电话单上的人打电话，问对方需不需要贷款，如果需要，就叫对方交199元的会员费，之后将客户推送到售后。其做了两三天后，觉得公司的业务不靠谱，有点像骗人的感觉，就主动提出不做了的事实。 四、被害人陈述 1.被害人郑某的陈述，证明2018年5月底，一个自称是“好好贷”公司的女人，声称可以100%帮其贷到款，叫其交200元押金，其通过扫二维码交了200元押金之后，这个女的将其推荐给公司的售后，售后又收了其20元的贷款指导费用，之后售后发了一个ＡＰＰ的链接给其，叫其自己下载安装，在上面填资料，申请贷款，但其一直没有审核通过，其就问这个售后怎么回事，售后说这个链接发错了，另外发了个链接给其，这个链接跟之前差不多，其感觉上当受骗，就叫对方退钱，可对方就不理其的事实。 2.被害人吴某的陈述，证明2018年6月中旬，其接到一个陌生电话，询问其是否需要贷款，需要的话就加客服的ＱＱ。加了ＱＱ之后，对方审核了一下其个人资料，说可以下款，但需要交199元的押金。其用ＱＱ扫码付了199元，之后对方发过来一个平台让其操作申请，但其没有申请下来，就向客服询问，可客服没有理其的事实。 3.被害人冯某均的陈述，证明2018年6月中旬，其接到一个自称“好好贷”公司工作人员的陌生电话，询问其是否需要贷款，说她们与各大银行有合作，保证百分百能贷到款，需要的话就加她微信，交199元的押金。其用ＱＱ扫码付了199元，之后对方发过来一个平台让其操作申请，但其没有申请下来，就向客服询问，可客服没有理他。后又叫其在“融钱贷”上办理，并给其发了一个二维码，又支付了38元，还是不能办理，其要求对方退款，对方就将其微信删除的事实。 4.被害人游某的陈述，证明2018年3、4月份，其接到一个自称“融钱贷”公司的陌生电话，询问其是否需要贷款，说她们百分百能贷到款，需要的话就加她微信，并交199元的保证金，其按对方的要求支付了200元的事实。 五、同案犯的供述与辩解 1.同案犯谢章禄的供述与辩解，证明上饶奥禄公司成立后，公司在广丰微帮、58同城网上面招员工，员工来到公司后，其给每个员工提供客户名单、电话机、微信号、手机。员工通过客户名单以“融钱贷”、“好好贷”的名义打电话给对方，跟对方说在网络大数据上看到对方有网贷申请记录，询问对方是否还有贷款的需要，如果对方说有这个需求，就叫对方加员工的微信号，加了微信之后，员工就会跟对方聊天，了解对方的贷款需求情况、征信情况等。了解了之后，就会跟对方说我们是“融钱贷”公司，跟一千多个贷款平台有合作，贷款金额从1,000元起至10万元，1到3小时会下款给客户。客户如果有贷款意向，员工就会告诉对方公司的收费情况，199元会员费，售后还有38元的刷大数据的费用，下款后提成5%的手续费，并把网上PS的融钱贷提现额度的图片发给客户。客户通过微信扫码支付了199元会员费之后，公司的售后人员就会加这个客户的微信，最开始接单的员工就会把这个客户的微信删除。售后人员收取了38元的费用，其实是没有帮客户刷数据的，之后就会发一些贷款平台的链接给客户，让客户自己去这些平台申请贷款。客户没有下款，售后就一直给客户发申请贷款的链接，或者叫客户过段时间再处理等等。员工工资底薪2,500元+200元全勤奖+提成（100单内提成8%，150单内提成9%，以此类推，多50单多一个点），售后人员底薪5,000元+下款后公司所得5%佣金的8%，管理人员工资是公司业绩的30%。“好好贷”、“融钱贷”的名字是陈佳俊想出来的，与奥禄公司没有任何关系，其从来没有向员工说过公司与“好好贷”、“融钱贷”有合作关系，或者是“好好贷”、“融钱贷”的分公司或子公司之类的话。也没有向蒋昌明、谢德龙说过此类的话，他们问其是怎么做，其直接告诉他们，打电话问客户要不要贷款，之后加微信，交钱。其提供客户信息给蒋昌明、谢德龙，蒋昌明、谢德龙每完成一单其抽60元的事实。 2.同案犯徐昌广的供述与辩解，证明“奥禄”公司是帮助别人做贷款的。其在奥禄公司负责客服管理，工资30%提成，工作内容是：负责对所招聘的员工进行面试、管理，每天提供分发客户的资料给员工打电话的。将谢章禄和陈佳俊发到其微信上的潜在客户信息打印出来，分发给客服，交给她们打电话寻找客户。客服找到有意贷款的客户后，加了客户的微信，在微信里面要求顾客交199元的“咨询费”、个人信息等情况。在顾客交了“咨询费”后，其用写“正”字的方法记录每个客服当天拉到的顾客。售后客服收取“信息费”38元后回发贷款公司的链接给客户，下班的时候其记录售后客服的接单情况。“提现额度”的图片是周洪晨利用PS软件做出来的。其接到客户骂其的电话时，其将电话挂掉不理他们。奥禄公司与“好好贷”、“融钱贷”没有合作关系，其也没有向公司员工说过有关系。公司就是冒充“融钱贷”，假装可以贷款给客户骗取客户的“咨询费”、“信息费”和“手续费”的事实。 六、被告人的供述与辩解 1.上诉人（原审被告人）蒋昌明的供述与辩解，证明其交了三万元给谢章禄，从2018年5月8日开始做谢章禄的代理，由谢章禄提供客户资源给其，其每成交一笔，谢章禄抽取60元的费用，合作到6月7日结束。其与老员工蒋丽琴、蒋昌辉、黄静、刘小庆、罗琪以“好好贷”的名义向客户推荐贷款，要客户交纳199元的服务费，之后其就把交了钱的客户推到谢章禄的售后，再由售后向客户推荐贷款平台的链接，由客户自己去申请操作。其没有培训员工，其让员工按照谢章禄提供的话术单上面的步骤跟客户沟通。对客户宣称100%下款，实际上是做不到的，也没有和下款平台有合作，只是将其知道的贷款平台的链接推荐给客户，由客户自己去操作申请的，客户能不能贷到款其实不能保证的。在做代理过程中发现，谢章禄的奥禄文化传媒有限公司和他对外宣称的“好好贷”不符，奥禄公司不是“好好贷”的子公司，其就不想跟谢章禄合作了，觉得可以以自己公司的名义做。6月8日以后，其就以自己的“金斧子”信息咨询有限公司以“极速贷”名义开展业务，其和黄金彪两人做售后，向客户推荐贷款链接，由客户自己操作申请。后来又招了4个人，严志旺、夏冬娟、吴晓丽、“小李”四个客服。徐维创是在2018年6月底过来的，只做一个星期左右。代理期间，其主动退了大约9,000余元给客户，自己做的时候，一共退了20,000多元。一共收了客户十几万元的事实。 2.上诉人（原审被告人）谢德龙的供述与辩解，证明2018年5月28日，其交30,000元加盟费加盟朋友谢章禄公司，由谢章禄提供客户信息，其自己负责招人、打电话，其每完成一单，谢章禄从中抽成60元。刚开始是在谢章禄公司（招商银行8楼801室）办公，6月19日，其公司搬到创美小区一期23栋4单元202室办公。以“好好贷”公司的名义（后以“平心贷”名义，名字是其自己想出来的）开展业务，称可以帮助客户在1天内100%包下款，待客户交了199元会员费后，就将客户推送到谢章禄公司那边，由谢章禄公司负责售后下款。其既是老板又是客服，售后是谢章禄那边负责的，其最多的时候是三个人，但他们做了一两天就走了，到创美小区那边的时候，就只有其一个人了。其在与谢章禄合作的第三天，有客户打电话骂其，其就知道谢章禄公司没有帮客户贷款，一直拖在那里，是骗人的。但因花了3万元加盟费，所以想继续做收回成本。其一共做了171单，每单199元，总金额为34,029元的事实。 3.原审被告人陈佳俊的供述与辩解，证明2018年5月初，其到奥禄文化传媒有限公司上班，担任管理，负责招聘员工、日常考勤、员工培训、公司日常管理、统计客服单数、接收老板购买客户资料。谢章禄答应给其30%的股份，其在“58同城”招聘网站上以上饶市奥禄文化传媒有限公司名义发布招工信息，没有以“好好贷”、“融钱贷”的名义招聘的。其将谢章禄发到其公司电脑上的话术单打出来，交给员工学习，一段时间后就由老员工带新员工的方式进行培训。话术单的内容是教员工如何与客户交流，避开敏感词等。每天上班的时候，由其向每个员工发放一张客户资料（上有客户的姓名和电话号码），员工就冒充“好好贷”公司的客服对着客户资料逐个进行打电话，问对方需不需要贷款，并向对方承诺一个小时内100%包下款，如果对方愿意，就叫对方添加客服的工作微信，由客服在微信上继续跟客户交谈，谈得差不多了就叫客户交199元的会员费，客户付钱后，客服就将客户的微信推送售后，由售后负责后面的操作。6月10日左右，谢章禄要求客服将“好好贷”改为“融钱贷”，以“融钱贷”的名义对外开展业务，谢章禄提出来由售后收取客户38元的刷大数据费用，但实际上是没有帮客户刷大数据的。同时谢章禄为了骗取客户的信任，要求客服向客户发送一张“融钱贷”提现额度的PS图片，图片上显示客户可以贷款的金额。因为客户贷不到款就打电话过来骂人，谢章禄就说客户影响客服的进度就叫客服将客户的微信拉黑。奥禄公司与“好好贷”、“融钱贷”公司没有合作关系，“好好贷”、“融钱贷”都是谢章禄公司编造出来的。其于6月28日离开公司，谢章禄分三次一共给其32,000元的事实。 4.原审被告人周洪晨的供述与辩解，证明上饶奥禄文化传媒有限公司对外自称“好好贷”网贷公司，后来改名为“融钱贷”网贷公司，公司老板是谢章禄，负责管理的是徐昌广。其在公司担任售后，工资5,000元加提成。打电话都有规定的话术，就是问客户有没有资金需求，如果有的话，就叫对方加微信。然后问一下他们的芝麻信用积分是多少，是否有房子或者车子等，也就是了解一下，并不会去证实。有时候会叫他们发个身份证的照片过来，为的是让对方更容易相信，还有公司和1200多家网贷平台都有业务往来（实际上并没有），可以保证百分之百下款。等聊的差不多了，就告诉对方要收取199元的会员费（也叫服务费）。等付完款之后，业务员就把售后（其或者谢章禄）的微信推荐给对方，让他们直接和售后联系。对方加了其微信后，其就假装问下对方的芝麻信用分，是否有车子或者房子之类的，然后提出要对方缴纳38元费用来刷大数据还有包装资料，收到钱后，其就发一些网贷平台的链接或者图标给对方，然后叫他们自己去申请贷款，实际上大部分的人都贷不到款，其就不断给他们推荐网贷平台，直到他们发现上当了，然后开始骂其是骗子，其一般就不理睬对方。收取客户38元的刷大数据费用，实际上是没有帮客户刷大数据的，也刷不了。公司和各网贷平台没有联系，也没有能力审批贷款。“融钱贷”提现额度的图片是其在淘宝上找了一个P图的人P出来的，额度分别是6,000元的、10,000元的、20,000元的、30,000元的，把贷款额度图片发给客户，目的是为了让客户相信。谢章禄没有跟其说过公司跟“好好贷”、“融钱贷”是什么关系的事实。 5.原审被告人周玲芳的供述与辩解，证明6月2日，其到“奥禄传媒有限公司”上班。公司冒充网络贷款公司，谎称可以帮客户做贷款，然后收取客户的押金。其是公司的话务员，负责客户联系，向客户都是自称是“好好贷”客服。公司6月份冒充“好好贷”，6月中旬后冒充“融钱贷”。是公司让其这样自称的，其进入公司后，公司会发给其一个话术单，其对着话术单进行演练，具体内容是：你好，我是好好贷的客服，再问一下对方需不需要贷款，如对方回答需要，就叫对方加他们的工作微信，之后就在微信里面跟对方聊，再问一下对方的芝麻分、有无贷款、是不是黑户等问题，并承诺1-3小时100%下款，接着就叫对方交199元的会员费，客户交了钱后，就将客户推送到售后那边。做了大约一星期左右，其听见毛阿芳说接到客户打电话过来骂她们是骗子，说她们是贷不了款的。又过了一个星期左右，其使用的电话接到客户打电话过来骂她们是骗子。后来经常接到骂她们是骗子的电话，老板谢章禄就拿了一个专门的手机，把我们客服的电话转接到那个手机上。还有就是客户添加微信后，交了199元的会员费，贷不了款，就会发微信骂她们是骗子，谢章禄就交代她们将客户微信删掉。发给客户的提现额度PS图片是徐昌广、售后周洪晨等人在电脑上做的，是假的事实。 6.原审被告人曾淋的供述与辩解，证明上饶奥禄文化传媒有限公司对外自称“好好贷”网贷公司，后来改名为“融钱贷”网贷公司，公司老板是谢章禄，负责管理的是徐昌广。其在公司担任售后，工资5,000元加提成。打电话都有规定的话术，就是问客户有没有资金需求，如果有的话，就叫对方加微信。然后问一下他们的芝麻信用积分是多少，是否有房子或者车子等，也就是了解一下，并不会去证实。有时候会叫他们发个身份证的照片过来，为的是让对方更容易相信，还有公司和1200多家网贷平台都有业务往来（实际上并没有），可以保证百分之百下款。等聊得差不多了，就告诉对方要收取199元的会员费（也叫服务费）。等付完款之后，业务员就把售后（其或者谢章禄）的微信推荐给对方，让他们直接和售后联系。对方加了其微信后，其就假装问下对方的芝麻信用分，是否有车子或者房子之类的，然后提出要对方缴纳38元费用来刷大数据还有包装资料，收到钱后，其就发一些网贷平台的链接或者图标给对方，然后叫他们自己去申请贷款，实际上大部分的人都贷不到款，其就不断给他们推荐网贷平台，直到他们发现上当了，然后开始骂其是骗子，其一般就不理睬对方。收取客户38元的刷大数据费用，实际上是没有帮客户刷大数据的，也刷不了。公司和各网贷平台没有联系，也没有能力审批贷款。“融钱贷”提现额度的图片是其在淘宝上找了一个P图的人P出来的，额度分别是6,000元的、10,000元的、20,000元的、30,000元的，把贷款额度图片发给客户，目的是为了让客户相信。谢章禄没有跟其说过公司跟“好好贷”、“融钱贷”是什么关系的事实。 7.原审被告人罗丽双的供述与辩解，证明2018年5月12日，其在手机的网上招聘信息看到上饶奥禄文化传媒有限公司招聘客服人员，就去应聘了。上饶奥禄文化传媒有限公司对外也叫“好好贷”网贷公司、“融钱贷”网贷公司，公司老板是谢章禄，以保证帮客户贷到款为由，借机收取客户的费用。其按照老板事先打印好或写好的套路，向客户介绍我们公司和一千多家贷款平台有合作关系，保证会贷到款。PS图是徐昌广提出来的，周洪晨用图画软件伪造的，截图上显示客户可以在某贷款平台上贷款的信用额度，这样，能让客户相信能帮他们贷到款。客户经常发微信来质问其，甚至骂其。公司老板要求将客户的微信拉黑、删除，防止客户继续追问贷款的事。但是，即使是删除了，很多客户还是会发短信来追问的事实。 8.原审被告人俞静的供述与辩解，证明6月6日，其到“奥禄”公司上班，其是专门负责打电话谎称帮人做网上贷款的客服。进入公司的时候，公司会发给她们一个话术单，话术单上写的就是“融钱贷”贷款公司或某某网络贷款公司的客服。谎称“融钱贷”的客服就是为了让需要贷款的客户相信能够帮他贷到款的事实。 9.原审被告人余梦君的供述与辩解，证明5月份开始，其到奥禄传媒有限公司上班，中间停了一段时间没做。其以“好好贷”公司客服的名义打电话给客户，问客户需不需要贷款，对方想要贷款的话，其就会叫对方扫谢章禄交给其的二维码交纳199元的包装资料费，等对方交了钱后就会把对方删掉的事实。 10.原审被告人毛阿芳的供述与辩解，证明其到奥禄传媒有限公司上班时，谢章禄叫另外一个男性管理人员（这个人几天后就走了）给了其几张打印好的话术单，后其按照话术单操作。公司没有能力帮人贷款的，其打电话是在帮着公司骗那199元钱。这199元“会费”，名义上是说帮客户填写资料、申请贷款的服务费，但实际上没有帮客户填写资料、申请贷款，都是客户自己到网贷平台上去弄的。陈佳俊对她们培训时，就是要求以“好好贷”名义开展业务，话术单上也写清楚了的，到2018年6月初，谢章禄要求将“好好贷”改为“融钱贷”。客户经常打电话过来问怎么贷不了款，并骂她们是骗子之类的话，谢章禄就将客服电话全部转接到一部手机上，并叫她们把客户微信删除的事实。 11.原审被告人缪琪的供述与辩解，证明6月17日，其到奥禄传媒有限公司上班，但其工作微信号上显示的是“融钱贷”。谢章禄要求其以“融钱贷”公司客服的名义按照话术单上的回答模式跟客户联系，帮客户贷款，收取199元服务费，然后将对方拉黑。实际上其并没有帮客户查询，是话术单上这么写，其就这么跟客户说。 12.原审被告人洪紫丽的供述与辩解，证明2018年端午节放假的前两天其到奥禄传媒有限公司上班，公司主要是帮助客户贷款。上班后，管理人员陈佳俊拿了一张话术单给其，叫其根据话术单上的内容给客户打电话，并叫其听一下老员工是怎么打电话的。其是以“融钱贷”003号客服与客户联系的，问客户需不需要贷款，如果对方需要的话，就要求客户缴纳199元的会员费，在客户缴纳了199元后，客服这边就要把对方的微信拉黑，客服工作就完成了，后面都是售后在跟进的事实。 13.原审被告人汤丽闻的供述与辩解，证明2018年6月，其到公司上班，公司不是叫“好好贷”和“融钱贷”，但老板“老谢”交代其说是“好好贷”公司客服，后又说是“融钱贷”公司客服，这样能够让顾客容易相信能帮他把贷款贷下来。进公司上班时，陈佳俊拿了一张话术单给其，叫其对这话术单上面打电话，话术单上面就写着我们是“好好贷”公司的客服的字样。谢章禄没有跟其说过公司跟“好好贷”、“融钱贷”有什么关系。徐昌广和周洪晨在电脑上PS制作一张相应的贷款额度图片发到群里，客服再发给客户，这张图是假的，实际上是没有帮客户查询的事实以及举报叶思琦于2018年5月至6月在公司冒充“好好贷”客服进行诈骗的事实。 14.原审被告人张世妍的供述与辩解，证明2018年6月份，其到四十米大街招商银行大楼801室上班，一开始管理人员让其先看下其他同事是如何打电话的，然后其就在旁边学了两天，之后以“融钱贷”的客服名义跟客户打电话，问对方是否有资金方面的需要，如果需要，就让对方给199元的会员费，然后就把公司的售后人员介绍给对方，其工作流程就结束了的事实。 15.原审被告人俞阿英的供述与辩解，证明2018年6月15日，其进入公司上班，自称是“融钱贷”客服，能够为顾客提供贷款，并叫顾客缴纳199元贷款押金。但其不是“融钱贷”公司的客服，是老板交代其这么说的。公司的管理和售后通过PS制作一张“融钱贷”贷款额度的图片，老板要求她们把图片发给顾客，目的是让客户相信她们的事实。 16.原审被告人余文的供述与辩解，证明2018年5月17日上午，其就来到公司上班了。一开始老板写给其一张纸，上面记录着口头通话的基本流程，让其把上面的通话流程背熟，内容大概是：“XX您好，我是“好好贷”的客服，工号XXX，我在我们网贷数据平台有看到您的贷款申请记录，想问一下你现在还有资金方面的需要吗？”如果对方有资金方面的需要，其就会让对方扫公司的二维码，让对方交纳199元的会员费，然后其会把对方介绍给公司的售后人员。其有几次收到顾客的短信，骂其是死骗子，其就问老板、售后贷款有没有下来，老板、售后叫其不要管，他们会处理的事实。 17.原审被告人吴泾的供述与辩解，证明2018年5月19日（6月1日就没有去上班了），其到谢章禄公司上班，一名姓蒋的男子对其进行了简单培训，就是教其怎样跟客户打电话，并拿了一张话术单和一张电话单给其，叫其按照电话单上的电话拨打电话，并按照话术单上教其怎么跟客户沟通的方法进行对话。因为有客户发信息过来说贷不了款，并骂她们是骗子，之后老板就要求她们将客户的微信拉黑。其不知道公司是否跟“好好贷”有合作关系。所谓公司跟一千多个下款平台有合作关系是假的，实际上没有合作关系的，跟客户这样说目的是为了让客户相信的事实。 18.原审被告人叶思琦的供述与辩解，证明2018年5月20日，其正式到公司上班，陈佳俊拿了一张电话号码单、一部电话给其，叫其对着电话单上名字和电话号码给陌生人打电话，以“好好贷”公司7号客服的名义问对方要不要贷款，并向对方承诺在1-3小时以内100%能下款。其不知道公司跟“好好贷”有没有合作关系，这个名称是陈佳俊告诉其的，要求其这么说的。6月十几号的样子，其接到客户的电话，说贷不了款，骂其是骗子。其将这个事情告诉了公司老板谢章禄，谢章禄说你不要管的事实。 19.原审被告人黄金彪的供述与辩解，证明2018年6月初，蒋昌明没有跟谢章禄合作，蒋昌明就没有用“好好贷”的名义，改成“极速贷”。其在6月初开始做贷款业务售后，一直做到6月30日左右辞职。业务员就以“极速贷”的名义跟客户打电话，问客户需不需要贷款，到了其这里后，其也会跟客户进行沟通，问客户之前贷过哪些平台，之后根据客户的情况向客户推荐一些下款平台的口子，由客户自己下载APP，自己在APP上注册申请。有很多客户发信息过来说贷不了，骂他们，说他们是骗子，碰到这种情况，他们就一直推荐其他口子给客户，安抚客户，拖着客户，有的客户就自动放弃了，有的追的紧的，就退回149元。6月份，大约收了客户4万多元。“好好贷”是跟谢章禄公司合作时沿用的，“极速贷”是蒋昌明自己想出来的。公司跟下款平台没有合作，他们只是将不同的下款平台的口子推荐给客户的事实。 20.原审被告人吴晓丽的供述与辩解，证明2018年5月16日，其经蒋丽琴介绍到蒋昌明公司上班，上班后，蒋昌明就拿了话术单和电话号码单以及一个电话和一部手机给其，叫其对着话术给陌生人打电话，让其冒充“好好贷”公司066号客服问对方要不要贷款（后来又改成“极速贷”），并向对方承诺在3小时以内100%能贷到款。其收了对方199元会员费后，就将客户添加到售后的微信，然后将客户的微信拉黑（这样做是蒋昌明交代的）。售后直接发送网贷平台链接给对方，由对方自己申请贷款，有些也会帮客户填一下资料，能不能贷到款她们是决定不了的。原来是和801室那边的公司合作的，到6月初的时候，公司就自己做了，把“好好贷”改为“极速贷”，工作微信的头像也改成“极速贷”了，其微信就变成“极速贷”066号客服。“好好贷”和“极速贷”这两个名称都是蒋昌明告诉她们，要求她们这么说的，有没有合作关系其不清楚。做了半个月后，其发觉公司是骗人的，因为大部分交了钱的人都是没有贷到款，并且公司要求客服将对方的微信拉黑的事实。 21.原审被告人徐维创的供述与辩解，证明2018年6月27日，其到蒋昌明公司上班，蒋昌明向其介绍公司是做信贷的，拿了话术单和电话号码单以及一个座机电话和一部工作手机给其，然后叫其对着话术单的内容给电话号码单上的人打电话，大概内容是：“你好，某某先生，我是极速贷的客服，由于你近期在我们平台上有申请贷款的记录，想问下你需要借贷多少，并向对方承诺在2到3小时以内100%能贷到款”。如果对方支付了199元后，就把对方推送给售后，然后将客户的微信拉黑（这是蒋昌明交代的）。因为是冒充“极速贷”公司的，所以根本就不能保证在2到3小时以内100%能贷到款。公司跟“极速贷”没有合作关系。其总共拨打了约900个号码，做了7单，金额大约1,400元的事实。 22.原审被告人夏冬娟的供述与辩解，证明2018年5月22日，其到蒋昌明公司上班。上班后蒋昌明就拿了一张话术单和一张电话号码单给其，并拿了一部电话和一部手机给其工作使用，叫其对着话术单给陌生人打电话，冒充“好好贷”公司11号客服问对方要不要贷款（后来又改成“极速贷”）并向对方承诺1-3小时以内能帮他下款。在客户添加售后的微信后，其将客户的微信拉黑。做了十几天，其知道公司是骗人的。其公司一开始与801室的一个公司有合作的，到6月7、8号就没有合作了，其公司开始自己做，把“好好贷”改为“极速贷”，工作微信的头像也改成“极速贷”。其公司跟“好好贷”和“极速贷”有没有合作关系其不清楚。这两个名称都是蒋昌明告诉她们的，要求她们这么说的事实。 23.原审被告人蒋丽琴的供述与辩解，证明2018年5月十几号的样子，蒋昌明叫我们到招商银行所在大楼8楼801室进行培训，准备叫我们做贷款，我们每天到801室进行培训，培训了大约一个星期，之后就回到805室工作了，接着老板蒋昌明就拿一张话术单和一张电话号码单给其，叫其给陌生人打电话，让其冒充“好好贷”公司客服问对方要不要贷款，并向对方承诺在1-3小时以内能帮对方下款，对方交纳199元的会员费后，添加售后的微信，其就将客户的微信拉黑。其公司一开始与801室的公司有合作的，到6月7、8号没有合作了，其公司自己做，把“好好贷”改为“极速贷”，工作微信的头像也改成“极速贷”。其公司跟“好好贷”和“极速贷”有没有合作关系其不清楚，这两个名称都是蒋昌明告诉她们的，要求她们这么说的。蒋昌明没有说过公司是“好好贷”和“极速贷”的分公司、子公司之类的话的事实。 24.原审被告人蒋昌耀的供述与辩解，证明2018年5月5日左右，其到蒋昌明公司上班。经过简单的培训后，公司给了一张电话号码单及一部电话给其，叫其对着话术单给陌生人打电话，冒充“好好贷”公司的客服问对方要不要贷款，并向对方承诺在3-5小时以内帮他下款，在对方交了199元钱后，叫客户添加售后的微信，之后将客户的微信删除。到6月初，公司没有和801室的公司合作，之后公司把“好好贷”改为上饶金斧子信息咨询有限公司简称“极速贷”。公司跟“好好贷”是没有合作关系的，“极速贷”是蒋昌明自己想的。公司经常接到客户发微信过来说贷不了款，骂她们是骗子，后来老板要求他们将客户微信删除的事实。 25.原审被告人刘小庆的供述与辩解，证明其于2018年4月到蒋昌明公司上班，刚进去时是做股票，后来公司的业务就改做贷款了。蒋昌明对其进行简单的培训后，就拿了一张电话号码单及一部电话、一部手机给其工作使用，叫其对着话术单给陌生人打电话，冒充“好好贷”公司016号客服问对方要不要贷款（后来又改成“极速贷”），对方交纳199元的手续费后，就将这个客户推送到售后那里。刚开始，客户发微信说交了钱没有帮忙贷到款，并在微信里骂她们是骗子，老板说会处理的，过了一段时间，就叫她们将客户的微信删除。公司与“好好贷”、“极速贷”有没有合作其不清楚，但这两个名称都是蒋昌明要求她们这么说的事实。 26.原审被告人严志旺的供述与辩解，证明2018年6月初，其到招商银行所在大楼8楼805室蒋经理公司上班，蒋经理告诉其公司是“极速贷”贷款公司，做贷款中介。上班后，蒋经理叫其坐在老员工边上听他们怎么跟客户说的，听了几天后，蒋经理发了一张电话号码单以及一个电话和一部手机给其，叫其跟陌生人打电话，以“极速贷”公司客服的名义问对方要不要贷款，并向对方承诺在3小时以内100%能贷到款，对方交纳199元的会员费后，叫客户添加售后的微信，之后将客户微信删除的事实。 27.原审被告人黄静的供述与辩解，证明2018年4月上旬，其到金斧子公司上班。上班后先做股票的，到5月10日的样子，蒋昌明通知他们换行，做网络贷款。进行简单的培训，蒋昌明交给其一个电话和一部手机，叫其按照在801室培训的话术给陌生人打电话，以“好好贷”公司9号客服（后来改为“极速贷”）的名义问对方要不要贷款，并向对方承诺在一个星期以内100%能贷到款，对方交纳199元的会员费，将客户推送到售后那里，然后把客户的微信拉黑。公司跟“好好贷”和“极速贷”有没有合作关系其不清楚，这两个名称都是蒋昌明要求她们这么说的事实。 28.原审被告人罗琪的供述与辩解，证明2018年4月底，其在蒋昌明公司上班，刚上班的时候是做股票的，5月中旬，蒋昌明叫其做网络贷款，经过简单培训，公司拿了一张话术单给她们，叫她们对着话术单给客户打电话，冒充“好好贷”的客服问客户要不要贷款，并向对方承诺在1-3小时以内能帮对方贷款。对方交纳199元的会员费后，将客户推送到售后那里。6月初，蒋昌明将“好好贷”改为“极速贷”，并且将发给客户的电子合同上的公司名称改为“金斧头”。有客户发信息说贷不了款，骂她们是骗子，蒋昌明就叫她们把客户的微信删除。公司跟“好好贷”和“极速贷”有没有合作关系其不清楚的事实。 29.原审被告人李晴的供述与辩解，证明2018年5月20日左右，其到蒋经理公司上班。上班第一天，蒋经理就拿了一张话术单给其，叫其对着话术单进行学习，话术单上写着怎样跟客户交流以及怎样回答客户的问题。第二天，蒋经理就拿了一张电话单、一部电话给其，叫其对着话术单给陌生人打电话，以“好好贷”公司031客服的名义问对方要不要贷款（后来又改成“极速贷”），并向对方承诺在1-3小时以内能帮对方下款，并说公司跟下款平台有合作关系的，对方交纳199元的会员费后，将客户推荐给售后。因为客户时常问她们为什么还贷不下来，还有的客户骂她们是骗子，所以蒋经理就要求她们删除客户微信。公司跟“好好贷”和“极速贷”有没有合作关系其不知道，这两个名称都是蒋经理告诉她们的，要求她们这么说的事实。 七、辨认笔录 辨认笔录、照片，证明周玲芳、曾淋、毛阿芳、罗丽双、俞静辨认确认同案犯谢章禄就是奥禄传媒有限公司的老板；周玲芳、曾淋、毛阿芳、罗丽双、俞静辨认确认同案犯徐昌广（绰号“阿广”）就是2018年6月份至今在奥禄传媒有限公司担任管理人员，以帮人贷款的名义骗取他人钱财的行为人之一；周玲芳、曾淋、毛阿芳、罗丽双、俞静辨认确认被告人周洪晨（绰号“古天乐”）就是2018年6月份至今在奥禄传媒有限公司担任售后人员，以帮人贷款的名义骗取他人钱财的行为人之一；周玲芳、毛阿芳、周洪晨、罗丽双、俞静辨认确认被告人曾淋（绰号“范冰冰”）就是2018年6月份至今在奥禄传媒有限公司担任售后人员，以帮人贷款的名义骗取他人钱财的行为人之一；周玲芳、曾淋、毛阿芳、徐昌广、罗丽双、余文、俞静辨认确认陈佳俊就是2018年5月份至6月底在奥禄传媒有限公司担任管理人员，以帮人贷款的名义骗取他人钱财的行为人之一；余文辨认确认谢德龙（绰号“阿龙”）就是其同事毛阿芳到过他公司做过事的男子；毛阿芳辨认确认被告人谢德龙（绰号“阿龙”）就是以帮人贷款的名义进行诈骗的行为人之一；汤丽闻辨认确认叶思琦就是在上饶市广丰区永丰街道招商银行801室冒充“好好贷”客服进行诈骗的行为人之一；陈佳俊、毛阿芳辨认确认叶思琦就是2018年5月份至6月份在上饶市广丰区招商银行所在大楼8楼801室谢章禄公司上班并担任客服以帮人贷款的名义进行诈骗的行为人之一；蒋昌明辨认确认被告人黄金彪就是2018年5月份至6月份在金斧子信息咨询有限公司担任售后人员，以帮人贷款名义骗取他人财物的男子；夏冬娟辨认确认徐维创、严志旺、吴晓丽、罗琪、刘小庆、李晴、蒋丽琴、黄静就是2018年5月份至7月份在上饶市广丰区永丰街道招商银行8楼805室公司担任电话客服，以帮人贷款名义骗取他人财物的行为人；夏冬娟辨认确认被告人黄金彪就是2018年5月份至6月份在金斧子信息咨询有限公司担任售后人员，以帮人贷款名义骗取他人钱财的男子；夏冬娟辨认确认蒋昌明就是2018年5月份至7月份在上饶市广丰区永丰街道招商银行8楼805室担任老板，以帮人贷款名义骗取他人钱财的男子；徐维创辨认确认李晴、蒋丽琴、吴晓丽、严志旺就是2018年5月份至7月份在上饶市广丰区永丰街道招商银行8楼805室公司里担任电话客服，以帮人贷款名义骗取他人钱财的行为人；徐维创辨认确认被告人黄金彪就是2018年5月份至6月份在上饶市广丰区永丰街道招商银行8楼805室公司里担任售后人员，以帮人贷款名义骗取他人钱财的男子；徐维创辨认确认被告人蒋昌明就是2018年5月份至7月份在上饶市广丰区永丰街道招商银行8楼805室公司里担任老板，以帮人贷款名义骗取他人钱财的男子；吴晓丽辨认确认严志旺、夏冬娟、罗琪、刘小庆、李晴、蒋丽琴、黄静、徐维创就是2018年5月份至7月份在上饶市广丰区永丰街道招商银行8楼805室公司里担任电话客服，以帮人贷款名义骗取他人钱财的行为人；吴晓丽辨认确认蒋昌明就是2018年5月份至7月份在上饶市广丰区永丰街道招商银行8楼805室公司里担任老板，以帮人贷款名义骗取他人钱财的男子；吴晓丽辨认确认被告人黄金彪就是2018年5月份至6月份在上饶市广丰区永丰街道招商银行8楼805室公司里担任售后人员，以帮人贷款名义骗取他人钱财的男子；蒋昌明辨认确认被告人严志旺、徐维创就是2018年5月份至7月份在上饶市广丰区永丰街道招商银行8楼805室公司里担任电话客服，以帮人贷款名义骗取他人钱财的行为人；蒋昌明辨认确认蒋昌辉即是蒋昌耀，蒋昌耀就是2018年5月份至7月份在上饶市广丰区永丰街道招商银行8楼805室公司以帮人贷款名义进行诈骗的男子；谢德龙辨认确认许某、张蜜蜜就是2018年6月份在其公司里担任话务员，以帮人贷款名义骗取他人钱财的女子；许某辨认确认谢德龙就是2018年5月底至6月初，其在上饶市广丰区永丰街道招商银行8楼801室公司上班时姓谢的老板的事实。 八、现场勘验笔录、现场图、平面示意图、现场照片，证实侦查机关于2018年7月4日对上饶市广丰区永丰街道四十米大街招商银行大楼801室谢章禄的奥禄传媒有限公司进行了现场勘查。 九、视听资料 1.电子数据：电子物证检查笔录，证明侦查机关对“谢章禄等人诈骗案”扣押的6个检材（6部手机）进行电子取证分析。电子证物检查于2018年7月5日16时58分开始，至2018年7月6日01时10分结束。检材：1、苹果6手机，金色，型号：ＶＩＶＯＹ66Ｌ，ＩＭＥＩ：358374068354593，编号01，内有62429条信息；2、苹果6ｐｌｕｓ手机，银色，ＩＭＥＩ：358351061289273，编号02，内有117315条信息；3、苹果7手机，黑色，ＩＭＥＩ：355310081927398，编号03，内有203916条信息；4、魅族手机，黑色，型号ＰＲＯ7-Ｓ，ＩＭＥＩ：864594036017033，编号04，内有502886条信息；5、苹果7ｐｌｕｓ手机，金色，ＩＭＥＩ：353819081173847，编号05，内有62429条信息；6、苹果7ｐｌｕｓ手机，ＩＭＥＩ：353818081869321，内有62429条信息；7、微信记录等截图照片。电子物证概括说明：客户骂客服、售后是骗子之类的微信聊天记录。谢章禄公司工作群聊天记录，从聊天记录中得知发给客户的贷款额度照片是ＰＳ制作的，是假的，而公司的所有人都在群里，有互动和聊天，所以公司员工都知道。其中：1、检材1主要内容：客服（6月11日）：芝麻分多少？信用卡有吗？是否有车有房？会员通道是百分之百下款的。199元是我们一年的会员费用。在你添加了我们售后号之后，我们这边会把你删除，你有任何问题找售后就行了。“爱”（6月22日）：昨天你说那个借款资金七点半左右到账，现在是自己下载口子，自己填写。“梦里梦到你6.22”、“海阔天空6.22”、“幽影魅7.3”、“斜阳＊黄昏6.26”、“天佑6.24”微信质问被骗而骂人。2、检材2主要内容：“我的心里只有你7.4”、“万花丛中一点笑7.4”、“寂寞-点支烟7.3”、“月儿7.3”、“朕-耐你7.3”、“我懂了6.27”、“永新白钢6.28”、“静坐常思（公安局的人）6.27”、“狼6.8”、“都是命6.8”、“领衔主演6.7”、“此人已死6.4”、“雪中送凡6.8”、“云川6.8”。3、检材3：“吹啊吹”是谢章禄的微信、越发（ＶＩＰ_9735ＱＱ1411）是周洪晨微信、可能（ＣＪＪ983694070）是陈佳俊的微信、宏祥啊广（ａ186××××9540）是徐昌广的微信，主要内容：“可能”（6.19）：1天下款，包批天下。客服（6月15日）：有没有没风险的二维码。客服（6月21日）：阿广，帮我改下，我的名字是平心贷。“宏祥啊广”（6月21日）：下面这个是好好贷的，大家自己看着用。客服（6月21日）：都改融钱贷了，这样怎么去说。客服（6月19日）：你们弄个今天下款的视频或者图片给我。客服（6月19日）：下午开过的。“宏祥啊广”：厉害。客服：我就喜欢这样的客户。“宏祥啊广”：明天早上换个客服，再来一单。客服（6月27日）：你（“越发”）做的那张图让多少人迷失在我们的套路里。挖槽来一个敢骗警察好怕怕。客服（6月26日）：阿广，还在公司吗？做一个图片。客服（6月25日）：有人上钩了。客服（6月23日）：帮我做个两万的。客服（6月11日）：不会的，放心，我们跟一千多家网贷有合作，会员渠道我们有专业的团队为你匹配到最合适你的网贷公司。4、检材4、检材5主要内容：吕晓飞（6月25日）：费用给了，资料给了，咋不给办理呢。末日-晴天-只因你（6月29日）：都1点多了快退款，骗子。孤傲王者（6月30日）：是不是又把我骗了，说话骗子。捌零大叔（6月30日）：你这些垃圾骗子，我日你妈妈了，小心被车撞死。大董（6月30日）：我不做了，200元给我退回来。不给也行，我可以去警察局去调你微信所在的位置。玩心不改（6月30日）：收了钱就不回信息了吗。指挥莲（6月30日）：骗了钱就不说话了。全是第三平台，大骗子，画个圈圈诅咒你全家。5、检材6主要内容：邹欢欢通过二维码支付“越发”200元，邹欢欢向融钱贷申请提现额度20000元。以上微信聊天记录、ＱＱ截图，证明诈骗方式、手段、经过以及被害人被骗的事实。 2.讯问同步录音录像30张，证明侦查机关取证程序合法，29名被告人在侦查机关均系自由供述的事实。 另查明，原审被告人汤丽闻于2018年11月13日主动到侦查机关提供侦查机关尚未掌握真实身份的叶思琦的身份信息，之后侦查机关根据该线索，于2018年12月17日将叶思琦抓获归案。该事实有侦查机关出具的情况说明以及2018年11月13日对汤丽闻的讯问笔录予以证实。 上述所列证据，均经一审庭审举证、质证，证据来源合法，证据间相互印证，能够证明本案的事实，本院予以确认和采信。 本院认为，上诉人蒋昌明、谢德龙、原审被告人陈佳俊、周洪晨、曾淋、黄金彪、毛阿芳、罗丽双、周玲芳、余文、缪琪、罗琪、蒋丽琴、黄静、刘小庆、洪紫丽、叶思琦、李晴、夏冬娟、俞静、吴晓丽、蒋昌耀、俞阿英、张世妍、余梦君、吴泾、严志旺、汤丽闻、徐维创以非法占有为目的，虚构网络贷款平台公司，通过电信网络向社会不特定人员谎称能够迅速放贷，让对方当事人成为所谓的贷款平台公司“会员”，骗取对方当事人交纳“会员费”及“信息费”，其行为均已构成诈骗罪，其中：上诉人蒋昌明、谢德龙、原审被告人陈佳俊、周洪晨、曾淋、毛阿芳、罗丽双、周玲芳、余文、黄金彪诈骗数额巨大；原审被告人汤丽闻、缪琪、罗琪、蒋丽琴、黄静、刘小庆、洪紫丽、叶思琦、李晴、夏冬娟、俞静、吴晓丽、蒋昌耀、俞阿英、张世妍、余梦君、吴泾、严志旺诈骗数额较大；原审被告人徐维创拨打诈骗电话900次，属诈骗未遂，依法可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。 上诉人蒋昌明在为谢章禄做代理以及单独以自己贷款平台公司名义实施诈骗期间，聘用黄金彪、吴晓丽、夏冬娟、蒋丽琴、蒋昌耀、黄静、刘小庆、罗琪、李晴、严志旺、徐维创做其“售后”或“客服”人员，指使黄金彪、吴晓丽等人冒充“好好贷”、“极速好贷”公司“售后”或“客服”人员骗取客户交纳会员费，骗取的费用归其支配和使用，在共同犯罪中，蒋昌明起了主要作用，系主犯，黄金彪、吴晓丽、夏冬娟、蒋丽琴、蒋昌耀、黄静、刘小庆、罗琪、李晴、严志旺、徐维创起了辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。 上诉人谢德龙加盟谢章禄公司，客户资源由谢章禄提供，自己或聘用他人冒充“好好贷”、“平心贷”公司“客服”人员，骗取客户每人交纳会员费199元，除谢章禄每单抽取60元费用外，剩余费用归其所有，在共同犯罪中，谢德龙起了主要作用，是主犯。 原审被告人陈佳俊、周洪晨、曾淋、毛阿芳、罗丽双、周玲芳、余文、汤丽闻、缪琪、洪紫丽、叶思琦、俞静、俞阿英、张世妍、余梦君、吴泾系同案犯谢章禄公司的聘用人员，听从谢章禄指挥，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。 上诉人蒋昌明、原审被告人陈佳俊、蒋丽琴、黄静、夏冬娟、蒋昌耀犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，具有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚；原审被告人汤丽闻到案后，协助侦查机关抓获同案犯叶思琦，具有立功表现，依法可以从轻或减轻处罚；上诉人谢德龙、原审被告人周洪晨、曾淋、黄金彪、毛阿芳、罗丽双、周玲芳、余文、汤丽闻、缪琪、洪紫丽、叶思琦、俞静、俞阿英、张世妍、余梦君、吴泾、吴晓丽、罗琪、刘小庆、李晴、严志旺、徐维创归案后，能如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法可从轻处罚。 上诉人蒋昌明、谢德龙退缴全部赃款，原审被告人陈佳俊、周洪晨、曾淋、黄金彪、毛阿芳、罗丽双、周玲芳、余文、汤丽闻、缪琪、洪紫丽、叶思琦、俞静、俞阿英、张世妍、余梦君、吴晓丽、蒋丽琴、黄静、夏冬娟、蒋昌耀、罗琪、刘小庆、李晴、严志旺、徐维创主动退缴部分或全部赃款，可酌情从轻处罚。 上诉人蒋昌明、谢德龙及二十七名原审被告人均自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。原审被告人陈佳俊、周洪晨、曾淋、黄金彪、毛阿芳、罗丽双、周玲芳、余文、汤丽闻、缪琪、洪紫丽、叶思琦、俞静、俞阿英、张世妍、余梦君、吴泾、吴晓丽、蒋丽琴、黄静、夏冬娟、蒋昌耀、罗琪、刘小庆、李晴、严志旺经社区矫正机构进行社会调查，没有再犯罪的危险，适用非监禁刑对其所居住社区没有重大不良影响。 原审判决根据以上量刑情节，结合本案的犯罪事实、犯罪性质和对社会的危害程度，决定对上诉人蒋昌明减轻处罚；对上诉人谢德龙从轻处罚；对原审被告人陈佳俊、周洪晨、曾淋、毛阿芳、罗丽双、周玲芳、余文、黄金彪减轻处罚并适用缓刑；对原审被告人汤丽闻、缪琪、罗琪、蒋丽琴、黄静、刘小庆、洪紫丽、叶思琦、李晴、夏冬娟、俞静、吴晓丽、蒋昌耀、俞阿英、张世妍、余梦君、吴泾、严志旺从轻处罚并适用缓刑；鉴于原审被告人徐维创犯罪情节轻微，决定对其免予刑事处罚并无错误，本院予以支持。 关于上诉人蒋昌明提出其在帮谢章禄做代理前并不知道谢章禄是利用“好好贷”公司实施诈骗的上诉理由，经查，虽然上诉人蒋昌明在帮谢章禄做代理之前不知道谢章禄利用“好好贷”公司实施诈骗，但其在代理过程中发现谢章禄利用“好好贷”公司实施诈骗后，仍然继续为谢章禄做代理，甚至之后还单独以自己公司名义使用与谢章禄相同的模式继续实施诈骗，故该上诉理由不影响对其定罪和量刑。关于上诉人蒋昌明提出其具有自首、全部退赃、认罪认罚等情节，请求二审法院对其从宽处罚的上诉理由，经查，上诉人蒋昌明犯罪数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，原审法院鉴于其具有的法定、酌定从轻、减轻处罚情节，已经对其作出了减轻处罚，二审法院没有新的事实和理由对其改判，故该上诉理由不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人谢德龙提出其应当与陈佳俊、周洪晨等被告人一样，都是共同犯罪中的辅助人员，系从犯的上诉理由，经查，陈佳俊、周洪晨等被告人系谢章禄的聘用人员，受谢章禄指挥和管理，而上诉人谢德龙加盟于谢章禄，除谢章禄为其提供客户资料、收取60元/单管理费之外，其他的犯罪过程均由其自主操作，骗取的费用亦是由其自己使用和支配，故其依法应当认定为主犯，因此该上诉理由不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人谢德龙提出原审判决认定其实施诈骗的171单中有30余单是替谢章禄代收的，剩余的130余单，谢章禄还从每单中抽成了60元，故其犯罪金额明显在3万元以下的上诉理由，经查，原审判决认定上诉人谢德龙骗取171单客户会员费34,029元的事实，有上诉人谢德龙在侦查机关的供述以及谢德龙微信收款记录等证据予以证实，上诉人谢德龙翻供不能合理说明原因，且提出其中有30余单是替谢章禄收取的上诉理由没有其他证据印证，故该上诉理由与事实和证据不符，本院不予采纳。 关于上诉人谢德龙的辩护人提出谢德龙于2018年6月9日转了3万元加盟费到谢章禄指定的微信名叫“上官”账号上，故谢德龙加盟谢章禄时间应从2018年6月9日开始，其犯罪金额亦应从2018年6月9日以后计算，2018年5月28日至2018年6月9日期间，谢德龙通过微信收款的38单是谢章禄借用谢德龙微信二维码收取的，不应计入谢德龙犯罪金额的辩护意见，经查，首先，辩护人提出谢德龙于2018年6月9日转了3万元加盟费到谢章禄指定的微信名叫“上官”账号上，谢德龙加盟谢章禄时间应为2018年6月9日的辩护意见没有证据证实；其次，原审判决认定谢德龙于2018年5月28日加盟谢章禄的事实，有谢德龙的供述及2018年5月28日谢德龙通过微信向谢章禄转账2.4万元和通过支付宝向谢章禄转账0.6万元的转账记录予以证实，该事实清楚，证据确实、充分，足以认定；再次，辩护人提出2018年5月28日至2018年6月9日期间，谢德龙通过微信收款的38单是谢章禄借用谢德龙微信二维码收款的辩护意见没有证据证实，综上，该辩护意见无证据支持，本院不予采纳。 关于上诉人谢德龙提出原审判决对其量刑过重的上诉理由，经查，上诉人谢德龙诈骗数额巨大，原审法院鉴于其具有坦白、全部退赃等法定、酌定从轻处罚情节，已经对其从轻处罚，并在起点刑三年有期徒刑量刑，故该上诉理由不能成立，本院不予采纳。 综上，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪及适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，依法应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 肖 萍 审判员 林上庆 审判员 赵凌云 二〇二〇年六月五日 书记员 焦成莹