宁夏回族自治区银川市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2019）宁01民初1113号 原告：杭州万利达汽车转向系统有限公司，住所地：浙江省杭州市萧山区闻堰街道王家里村。 法定代表人：华某，公司董事长。 委托诉讼代理人：梁某，湖南华夏方圆律师事务所律师。 被告：宝塔石化集团财务有限公司，住所地：宁夏回族自治区银川市金凤区宁安大街88号宝塔石化大厦11层。 法定代表人：孙某，公司董事长。 被告：宝塔盛华商贸集团有限公司，住所地：北京市朝阳区慧忠路5号C506室。 法定代表人：陆某，公司董事长。 被告：北京宝塔国际经济技术合作有限公司，住所地：北京市朝阳区慧忠路5号C座505室。 法定代表人：于某，公司董事长。 三被告的共同委托诉讼代理人：陈某，女，1984年10月11日出生，汉族，宝塔石化集团财务有限公司员工，住宁夏回族自治区银川市。 被告：合肥天本商贸有限公司，住所地：安徽省合肥市包河区太湖东路111号新里海顿公馆二期B-4幢605室。 法定代表人：余某，公司拟总经理。 被告：张家港市鼎臻贸易有限公司，住所地：江苏省张家港市杨舍镇沙洲西路117号A3306。 法定代表人：杨某，公司总经理。 被告：芜湖达鼎机电设备销售有限公司，住所地：安徽省芜湖市镜湖区吉园小区3#楼一楼。 法定代表人：梅某，公司总经理。 原告杭州万利达汽车转向系统有限公司（以下简称杭州万利达公司）与被告宝塔石化集团财务有限公司（以下简称宝塔财务公司）、宝塔盛华商贸集团有限公司（以下简称宝塔盛华公司）、北京宝塔国际经济技术合作有限公司（以下简称宝塔国际公司）、合肥天本商贸有限公司（以下简称合肥天本公司）、张家港市鼎臻贸易有限公司（以下简称张家港鼎臻公司）、芜湖达鼎机电设备销售有限公司（以下简称芜湖达鼎公司）票据追索权纠纷一案，本院于2019年4月22日立案后，依法组成合议庭，于2019年7月2日公开开庭进行了审理。原告杭州万利达公司的委托诉讼代理人梁某，被告宝塔集团公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司的共同委托诉讼代理人陈某到庭参加了诉讼，被告合肥天本公司、张家港鼎臻公司、芜湖达鼎公司经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本案依法缺席进行审理。现已审理终结。 原告杭州万利达公司向本院提出诉讼请求：1.被告共同支付票面金额20万元人民币及利息(自2018年11月1日起至给付完毕之日止,按中国人民银行同期贷款利率计算)；2.被告承担本案诉讼费用。事实和理由：原告合法获得三一汽车起重机械有限公司背书的一张电子银行承兑汇票,编号为:130810000514120171101124291705,原告属于上述电子银行承兑汇票的合法持有人。但原告于汇票到期日前三天在电子商业汇票系统中提示承兑,承兑人宝塔财务公司没有资金,至起诉时止，仍未承兑。约定付款时间到期后,被告作为出票人、承兑人及背书人的上述票据未能兑付,原告多次向承兑人催讨,承兑人至今未支付,为避免原告背书取得的电子银行承兑汇票资金无法收回,原告为了维护自身的合法权益，诉至法院，请判如所请。 被告宝塔财务公司辩称，一、杭州万利达公司无证据证明宝塔财务公司拒绝付款，且宝塔财务公司也无拒绝付款的意思表示，因此，起诉不符合法定条件，应当依法予以驳回。二、本案涉及的电子银行承兑汇票票据状态为背书已签收。说明该张票据仍然处于流转状态，不能确定杭州万利达公司是涉案票据的最终持票人。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回。因宝塔财务公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，且杭州万利达公司拒绝依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》进行合法性审查登记。 被告宝塔盛华公司、宝塔国际公司辩称，一、杭州万利达公司应先行使付款请求权并遭拒绝，方可向我方主张权利。二、杭州万利达公司不能出具付款人的拒付证明的，无权向我方行使追索权，其诉求应当依法予以驳回。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。综上所述，恳请贵院在查明事实的基础上，依法做出驳回被答辩人诉讼请求的公正判决。 被告合肥天本公司、张家港鼎臻公司、芜湖达鼎公司经本院传票传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，也未提交书面答辩意见，视为其放弃答辩、举证质证的权利。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。原告杭州万利达公司为证明自己的主张，向法庭提交以下证据： 证据一、电子银行承兑汇票及背书（票号为130810000514120171101124291705），证明：原、被告之间的关系，杭州万利达公司为此汇票持票人,且已发起追索。 证据二、原告与背书人签订的产品采购合同、浙江增值税专用发票3张，证明：原告票据来源合法 证据三、宝塔财务公司公告等网页信息、网页截图，证明：付款人未付款，且存在拒付事实。 被告宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司质证意见：对证据一的真实性、合法性无异议，但是票据状态显示原告非拒付追索，因为原告没有提供被追索人的信息，所以无法确定原告是最终持票人。对证据二无异议。证据三证据与本案无关，不予质证。 被告宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司为证明其主张，向法庭提交以下证据： 证据一、电子银行承兑汇票一份（打印件），证明：涉案票据状态为背书已签收，说明票据仍处于流转状态，不能确定原告是最终持票人。 证据二：《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》一份（出示原件，提交复印件），证明：被告宝塔财务公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，且原告未依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》至被告宝塔财务公司进行合法性审查登记，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 原告杭州万利达公司质证意见：对证据一的真实性认可，此张票据已经到期，背书人中最后一手为原告，可认定原告为最终持票人。对证据二的真实性予以认可，可以证明被告存在拒付事实，本张票据属于民事行为，原告持有此票据是合法持有，不涉及任何刑事违法行为。 本院对证据认证如下：对原告杭州万利达公司提交的三组证据的真实性、合法性、关联性予以采信。对被告宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司提交的证据的真实性、合法性、关联性予以确认，但对其证明目的不予采信。 根据上述证据，并结合当事人的陈述，本院认定事实如下：2018年10月12日，案外人杭州市滨江区夏央纺织品经营部将汇票号码为130810000514120171101124291705（出票日期为2017年11月1日，到期日为2018年11月1日，票据金额为20万元）电子银行承兑汇票背书转让给原告，汇票出票人为被告宝塔盛华公司，收款人为被告宝塔国际公司，承兑人为宝塔财务公司。出票当日承兑人被告宝塔财务公司办理了承兑，承诺汇票到期无条件付款。涉案汇票“可转让”。汇票依次背书（涉案票据背书连续），背书情况如下：宝塔国际公司、张家港鼎臻公司、芜湖达鼎公司、合肥天本公司、合肥市丰力起重吊装有限公司、三一汽车起重机械有限公司、杭州万利达公司、杭州市滨江区夏央纺织品经营部、嘉善雅君家具制造有限公司、常州华亚铝业有限公司、新疆众和股份有限公司、常州华亚铝业有限公司、嘉善雅君家具制造有限公司、杭州市滨江区夏央纺织品经营部、杭州万利达公司，背书连续。票据到期后，原告向前手三一汽车起重机械有限公司发起票据追索，票据状态现为：非拒付追索通知申请处理成功。故原告诉至本院，请判如所请。 另查明，2018年7月10日，宝塔财务公司发出公告，载明：“因其公司工作上的失误，造成持有票据未能如期兑付。公告10万元（含）到期尚未兑付票据于本周兑付，持有10万元-50万元（含）到期尚未兑付票据于7月16日-20日兑付。在此期间已经到期及即将到期尚未兑付的票据，于下周一另行公告……”。 2018年11月17日，宝塔财务公司、宝塔石化集团有限公司发出公告，载明：“一、宝塔集团、宝塔财务公司将在地方政府和监管部门的监督指导下，积极稳妥解决宝塔财务公司到期票据兑付问题。二、宝塔集团、宝塔财务公司将积极筹集兑付资金，依法制定兑付原则和可行的兑付方案，并适时公布……”。 本院认为，本案根据原被告的诉辩意见，总结以下争议焦点：一、本案是否适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉的问题；二、原告能否行使追索权，其诉请应否予以支持。 一、关于先刑后民问题。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第七十四条规定：人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。本案没有证据证明原告以违法手段取得票据，且与各被告之间发生的是票据纠纷，属于民事法律关系，原告系合法持票人，故本案不适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉。 二、关于原告行使追索权的问题。票据权利分为付款请求权和追索权。付款请求权是指票据持票人向票据主债务人或者其他付款义务人请求按照票据记载的金额付款的一种票据权利。追索权是指票据到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时，持票人在依法履行了保全手续以后，向其前手请求偿还票据金额、利息及其他法定款项的一种票据权利。付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利。涉案票据系定日付款，本案原告作为涉案票据的合法持有人,享有票据权利。宝塔石化集团财务有限公司作为承兑人，承诺汇票到期无条件付款，但票据到期后，原告通过电子商业汇票系统在法定期限内提示付款，宝塔石化集团财务有限公司未按承诺付款，原告已行使了第一顺序权利即付款请求权。根据《中华人民共和国票据法》的规定：汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书，未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。因此，出具拒绝证明或者退票理由书是承兑人或付款人的法定义务，也是持票人行使追索权的必备形式要件。承兑人宝塔石化集团财务有限公司的公告写明其存在“造成持有宝塔票据的客户不能如期兑付”的问题，其作为付款义务人向所有持票人以发布公告的方式作出的意思表示，表明其存在拒绝付款的事实，该公告一经发布即对所有持票人发生效力，该公告可以认定为拒付证明。故，原告行使追索权的条件成就。 综上，原告所持汇票信息完整、背书连续，享有票据追索权。汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。且持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）被拒绝付款的汇票金额；（二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息。故原告作为合法持票人，其票据本金诉请符合法律规定，本院予以支持。原告主张被告承担利息的请求，本院依据相关法律规定，予以调整。被告合肥天本公司、张家港鼎臻公司、芜湖达鼎公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为对其诉讼权利的放弃。综上，依据《中华人民共和国票据法》第四条、第六十一条、第六十二条、第六十八条、第七十条，《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第四条、第五条、第二十二条、第七十四条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 被告宝塔石化集团财务有限公司、宝塔盛华商贸集团有限公司、北京宝塔国际经济技术合作有限公司、合肥天本商贸有限公司、张家港市鼎臻贸易有限公司、芜湖达鼎机电设备销售有限公司于本判决生效后十日内向原告杭州万利达汽车转向系统有限公司支付银行承兑汇票金额20万元及利息（利息以票据金额为基数，自2018年11月2日起至2019年8月19日按中国人民银行同期贷款利率计算，自2019年8月20日起至本判决确定之日按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）。 如果未按本判决指定期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费4300元，由被告宝塔石化集团财务有限公司、宝塔盛华商贸集团有限公司、北京宝塔国际经济技术合作有限公司、合肥天本商贸有限公司、张家港市鼎臻贸易有限公司、芜湖达鼎机电设备销售有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于宁夏回族自治区高级人民法院。 审 判 长  倪新秀 审 判 员  马 萍 人民陪审员  楼贺春 二〇二〇年六月五日 书 记 员  马丽媛 附：法律相关规定 《中华人民共和国票据法》 第四条票据行为、票据权利与票据责任票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。 其他票据债务人在票据上签章的，按照票据所记载的事项承担票据责任。 本法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 本法所称票据责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务。 第五十四条持票人依照前条规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款。 第六十一条汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。 第六十二条持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。 持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。 第六十八条汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人的汇票债务人中一人或者数人已经进行追索的，对其他汇票债务人仍可以行使追索权。被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利。 第七十条持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用： （一）被拒绝付款的汇票金额； （二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息； （三）取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。 被追索人清偿债务时，持票人应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所收到利息和费用的收据。 《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》 第四条持票人不先行使付款请求权而先行使追索权遭拒绝提起诉讼的，人民法院不予受理。除有票据法第六十一条第二款和本规定第三条所列情形外，持票人只能在首先向付款人行使付款请求权而得不到付款时，才可以行使追索权。 第五条付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利，即汇票到期被拒绝付款或者具有票据法第六十一条第二款所列情形的，持票人请求背书人、出票人以及汇票的其他债务人支付票据法第七十条第一款所列金额和费用的权利。 第二十二条票据法第七十条、第七十一条所称中国人民银行规定的利率，是指中国人民银行规定的企业同期流动资金贷款利率。 第七十四条人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。