福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0103刑初622号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人刘正锐，男，1992年5月25日出生于福建省闽清县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省闽清县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月11日被刑事拘留，同年4月15日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人郑文军，福建知望律师事务所律师。 被告人林小茹，女，1991年11月29日出生于福建省武平县，汉族，高中文化，无业，户籍地福建省武平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月1日被刑事拘留，同年4月15日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人余伟杰、国靓，福建泰岚律师事务所律师。 福州市台江区人民检察院以台检金刑诉[2019]14号起诉书指控被告人刘正锐、林小茹犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员张婷婷出庭支持公诉，被告人刘正锐及其辩护人郑文军，被告人林小茹及其辩护人余伟杰、国靓到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市台江区人民检察院指控，2017年3月至10月间，被告人刘正锐、林小茹伙同他人在福州市台江区的“沈阳老妈乐商贸有限公司福州第十一门店”内，未经金融管理部门批准，以高额投资回报为诱饵，通过开联谊会、发传单、组织旅游等方式进行宣传，非法吸收被害人钱某等九人存款共计人民币3439360元（币种，下同）。“老妈乐”公司停止发放返利后，造成上述被害人经济损失1932418元。其中，被告人刘正锐负责宣传产品、管理员工等，被告人林小茹负责宣传产品、向沈阳总公司指定账户转款等。 2019年3月11日，被告人林小茹被公安机关抓获，被告人刘正锐自动跟随到福州市公安局台江分局经侦大队，后被传唤接受调查。 就以上指控，公诉机关提交并当庭出示、宣读了相关证据材料，同时认为被告人刘正锐、林小茹的行为已构成非法吸收公众存款罪，属从犯，提请本院依法追究其刑事责任。 被告人刘正锐、林小茹对指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人刘正锐的辩护人提出：1.刘正锐仅为储备店长，实际店长是索某；2.刘正锐在2017年7月就提出辞职，且其手上并无发展客户；3.刘正锐在职期间，该门店部分客户无损失，部分客户通过旅游、奖品等挽回部分损失；4.刘正锐具有自首情节；5.刘正锐主观恶性较小，属初犯偶犯。 被告人林小茹的辩护人提出：1.林小茹系初犯偶犯，到案后如实供述，当庭认罪认罚，主观恶性小；2.林小茹受人教唆到门店工作，转账是公司安排，其本质上是普通员工。 经审理查明，“沈阳老妈乐商贸有限公司”福州第十一门店未经金融部门批准，通过开联谊会、发传单以及组织旅游等方式进行宣传，并以高额投资回报为诱饵承诺还本付息，吸引不特定人群投资。2017年3月至2017年10月期间，被告人刘正锐在第十一门店负责宣传产品、管理员工、发放工资等，被告人林小茹负责宣传产品、向沈阳总公司指定账户转款等。二被告人伙同他人非法吸收钱某、陈某A等九名被害人存款共计3439360元。2017年10月起，“老妈乐”公司停止向会员发放返利，造成上述被害人经济损失1932418元。 2019年3月11日，被告人林小茹被公安机关抓获，被告人刘正锐主动跟随到福州市公安局台江分局经侦大队，后被传唤接受调查。 上述事实，有到案经过、情况说明、违法犯罪经历查询记录、银行交易明细、“老妈乐”受损人统计表、各被害人提供的相关书证，被害人钱某等9人的陈述，被告人刘正锐、林小茹的供述、辨认笔录等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人刘正锐、林小茹违反国家金融管理法规，受雇结伙并伙同他人以获得高额返利为诱饵，通过各种宣传手段，吸引不特定群众投资，共计非法吸收公众存款3439360元，造成被害人直接经济损失1932418元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘正锐、林小茹的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人刘正锐、林小茹在受雇伙同他人非法吸收公众存款中，未使用或支配所吸收的资金，在犯罪中起次要作用，均系从犯，依法予以减轻处罚。案发后，被告人刘正锐自动投案，如实供述罪行，系自首，依法可以从轻处罚；被告人林小茹到案后，如实供述罪行，属坦白，依法可以从轻处罚。二辩护人提出的辩护意见有事实和法律依据，予以采纳。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（四）项、第三条第二款第（一）、（三）项之规定，判决如下： 一、被告人刘正锐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月11日起至2021年3月10日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人林小茹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月11日起至2020年11月10日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、责令被告人刘正锐、林小茹与同案人共同退赔钱某、陈某A等九名被害人共计人民币1932418元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈进雄 人民陪审员  陈 颂 人民陪审员  赵秋平 二〇二〇年六月九日 法官 助理  林忠敏 书 记 员  高雯瑶  本案引用的法律及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： …… （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； …… 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 附表： 被害人损失金额表 单位：人民币/元                            序号                       姓名                       损失金额                               1                       钱某                       974605                               2                       陈某A                       430943                               3                       张某                       121350                               4                       马某                       88818                               5                       陈某B                       195533                               6                       林某                       45842                               7                       郭某                       21808                               8                       雷某                       26919                               9                       孟某                       26600                               直接损失金额共计：1932418元