广东省中山市第一人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤2071刑初654号公诉机关中山市第一市区人民检察院。被告人刘鹏，男，1988年2月3日出生，公民身份号码429************915，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖北省天门市***********。因本案于2019年9月17日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人练昌沛，广东凯行律师事务所律师，由中山市法律援助处指派。中山市第一市区人民检察院以中检一区三部刑诉〔2020〕72号起诉书指控被告人刘鹏犯诈骗罪，于2020年3月18日向本院提起公诉。本院依法普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派检察员李波出庭支持公诉，被告人刘鹏及辩护人练昌沛到庭参加诉讼。现已审理终结。中山市第一市区人民检察院指控：2019年6月开始，被告人刘鹏与刘明、严小鹏（均另案处理）事先为诈骗团伙提供多张余额为零的银行卡，并多次为该诈骗团伙到银行柜员机提取、转移赃款。经查，2019年6月10日至22日期间，被害人黄某、兰某、吴某、张某分别在广东省中山市、深圳市及宁夏中卫市、浙江省杭州市被自称华夏易贷客服经理的人员电信诈骗，分别被骗人民币15001元、13900元、25073.34元、20194元，其中共有人民币22073.34元转账到被告人刘鹏提供给诈骗团伙的银行账户（工商银行622*************175、建设银行621*************936)内。电信诈骗团伙得手后，立即安排被告人刘鹏等人在半小时内将赃款提取、转移。经统计，被告人刘鹏持上述2张银行卡多次到银行柜员机取款共计人民币179200元。2019年9月17日，被告人刘鹏在湖南省衡阳市被公安人员抓获。上述事实，公诉机关提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录、视听资料等证据予以证实。公诉机关据此认为，被告人刘鹏结伙诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘鹏是从犯，依法可以从轻处罚。被告人刘鹏辩解，其本人取款12万余元，知道取款的金钱是违法所得，不知道是电信诈骗所得。被告人刘鹏的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人没有与诈骗方通谋，对同案人刘明、严小鹏的行为不知情，对所取款项属于何种违法所得也不知情，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪量刑。2.被告人掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪金额为22073.34元。3.被告人如实供述自己的罪行，无犯罪前科、是初犯。经审理查明：2019年6月开始，被告人刘鹏与刘明、严小鹏（均另案处理）事先为诈骗团伙提供多张余额为零的银行卡，并多次为该诈骗团伙到银行柜员机提取、转移赃款。经查，2019年6月10日至22日期间，在中山市等地的被害人黄某、兰某、吴某、张某被自称华夏易贷客服经理的人员电信诈骗，4名被害人合计被诈骗74168.34元，其中共有22073.34元转账到被告人刘鹏提供给诈骗团伙的银行账户（工商银行622*************175、建设银行621*************936)内。电信诈骗团伙得手后，立即安排被告人刘鹏等人在半小时内将赃款提取、转移。2019年9月17日，被告人刘鹏在湖南省衡阳市被公安人员抓获。上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认。1.被害人黄某的陈述，证明2019年6月5日其为办理华夏易贷通过一个微信群添加了客服经理，客服经理表示网贷需要缴纳保证金才能审批通过，其按照对方指示先后向他提供的账号转账2500元、2500元、5000元、5001元,收款人有刘鹏、柯某。支付保证金后，贷款一直没有到账，后被客服经理拉黑。2.被害人兰某的陈述，证明2019年6月其在华夏e贷软件申请贷款，其按照客服经理的要求先后3次支付保证金至指定账户合计13900元。支付保证金后，贷款一直没有到账，后被客服经理拉黑。3.被害人张某的陈述，证明2019年6月11日其向华夏易贷申请贷款，按客服经理的要求先后五次支付保证金至指定账户合计20194元，收款人刘鹏、柯某。支付保证金后，贷款一直没有到账，后被客服经理拉黑。4.被害人吴某的陈述，证明2019年6月19日，其向华夏易贷申请贷款，其按客服经理的要求支付了25073.34元的保证金，收款人是姜某、祝某、刘鹏。支付保证金后，贷款一直没有到账，后被客服经理拉黑。5.黄某被电信诈骗的资金图、黄某财付通（微信支付）的账户信息、转账信息、微信转账截图、刘鹏、张某、柯某的银行账户信息和流水，证明被害人黄某向被告人刘鹏、张某、柯某账户转账4次，合计15001元。6.被害人兰某微信转账截图、收款账户信息，证明被害人兰家英于2019年6月11日、12日分别向严某、被告人刘鹏、柯某转账4000元、4000元、5900元。7.被害人张某的银行交易明细表、转账记录查询截图，证明其于2019年6月12日分别向被告人刘鹏、柯某转账5500元、14694元。8.被害人吴某的银行账户信息，证明其于2019年6月21日，分别向姜某、祝某、被告人刘鹏转账5000元、10000元、10073.34元。9.被害人被诈骗的信息表，账号、金额统计表，刘鹏涉案账号、金额统计表，证明四名被害人均是在向华夏易贷申请贷款的过程中，客服经理要求支付保证金的方式诈骗。经统计，被害人黄某被诈骗15001元，资金流入张某、被告人刘鹏、柯某的账户。被害人兰某被诈骗13900元，资金流入被告人刘鹏、严某、柯某的账户。被害人吴某被诈骗25073.34元，资金流入姜某、祝某、被告人刘鹏的账户。被害人张某被诈骗20194元，资金流入被告人刘鹏、柯某的账户。其中，合计22073.34元流入刘鹏622*************175、621*************936的账户。10.银行账户信息、交易流水，证明被告人刘鹏的建设银行卡621*************936、工商银行卡622*************175的交易流水情况，其中账户内黄理辉等4名被害人转账进入，与张某、严某账户有资金往来。自2019年6月9日至6月22日，共计取款179200元。11.抓获经过，证明2019年9月17日公安机关在湖南省衡阳市抓获被告人刘鹏。12.户籍证明，证明被告人刘鹏的身份情况。13.起诉意见书，中山市公安局石岐分局莲豪派出所出具的情况说明，证明2019年9月2日四川省攀枝花市公安机关因四川省攀枝花市的彭明海被电信诈骗29244元一案抓获同案人刘明、严某。14.证人苏某的证言，证明2019年5月的一天，刘鹏飞打电话说帮刘明办一张银行卡用于走账可以得1000元。其在刘某或者严某的陪同下开了两张银行卡并开通POS机。15.同案人刘某的供述，证明2019年5月25日上家联系其要一些接收转账和提款用的银行卡，说是借银行卡来入账和提现，要求到账30分钟内取款，如果成功可以支付5%的提成。其就叫被告人刘鹏、严某开通银行卡提供给上家使用。每次取款都是其接到上家电话通知后，登录网上银行查询是否到账，然后按照上家要求的金额30分钟内取款。被告人刘鹏、严某的银行卡由他们本人保管，刘鹏的银行卡每次都是他本人取款，严某的银行卡有时候是他本人，有时候是其去取款。被告人刘鹏、严某都是按照其要求去取款的，取款以后通过无存折存款存到上家指定的账户。6月18日左右，其登陆手机银行发现严某的银行卡被冻结，严某就去柜台了解情况，工作人员说是公安局刑侦大队冻结的，其和严某就开始怀疑那些钱是诈骗得来的，虽然上家说是赌博的钱，但并没有消除其内心怀疑。虽然心里怀疑这些钱是诈骗得来的，但想挣佣金，所以继续帮助上家取款。想到这件事涉嫌违法犯罪，所以没用自己的银行卡来收款，找朋友借用、在网上购买银行卡用于帮上家收款、取款，也被冻结过几次。从6月至9月，取款次数不记得，总金额约50万元，三个人共获利约3万元。被告人刘鹏还提供了苏某的银行卡、严某提供了严某、柯某的银行卡，其和严某都使用过严某、柯某的卡去取款。16.同案人严某的供述及辨认笔录，证明2019年5月至6月，其和刘某、被告人刘鹏一起住在武汉市，刘某说他有赚钱门路就是用自己的银行卡去帮人家取钱，然后按点数分成，其和刘鹏就按刘某说的方法去做。刘某起初说人家赌博的钱，但6月18日前后，其的银行卡被外省公安机关冻结，其就发现这些钱可能是电信诈骗得来，其就立刻联系刘某说钱可能是“电信钱”，太危险。刘某说卡被冻结以后就不能再使用自己的卡，他会准备其他卡来收钱，只管取款就是。后来，其使用刘某提供的卡取款后直接把钱和卡一起交给刘某，心里更加确定这些钱就是“电信钱”。其和被告人刘鹏都取了很多次钱，都有十几万现金。其对柯某、严某、被告人刘鹏作了辨认。17.被告人刘鹏的供述和辨认笔录，证明其曾用名叫刘某。今年5月23日开始其和刘某、严某一起住武汉市左岭新城。刘某叫其去银行办两张银行卡给他用，6月1日其先后去工商银行、建设银行办理了2张银行卡交给刘明，6月4日开始刘某开始叫其到柜员机取钱，取到钱后将钱交给他。6月7日，其的工行卡取不了钱，到柜台问工作人员，工作人员说卡交易频繁有风险暂时被风控。其问刘某，银行卡为什么不能取钱，他说“你什么都不要问帮我取钱就是了”。从6月1日开始到6月24日其取钱十几次，大约取了十多万元，都是在武汉左岭新城附近银行柜员机取的。其和严某都不知道银行卡的网上银行密码，只有刘某知道。取钱有时候是其一个人去，有时候是严某自己去，有时候是刘某带着一起去。取钱金额是刘某安排的，每次都是按照他的要求取相应的钱。5月25日左右其看到刘某收快递收到三张银行卡，6月7日当时工行卡被风控取不了钱，加上每次取钱都是刘某开车送到银行门口，刘某在车上没下车，综合起来其知道帮刘某取的钱是违法所得。其认识柯某，是其大表哥严某的女朋友。其对严某、柯某作了辨认。对监控截图、取款监控截图作了指认。本院认为，被告人刘鹏无视国家法律，以非法占有为目的，结伙电信诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。被告人刘鹏在共同诈骗犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。违法所得依法应当责令退赔。被告人刘鹏明知是违法所得，且与同案人刘某、严某一起居住伙同作案，同案人刘某、严某均供述是明知电信诈骗所得款项为了佣金回报而提供银行卡转移赃款，赃款到账30分钟内必须转移，而且三人取款次数多、数额巨大，综上，可以认定被告人刘鹏明知他人实施电信网络诈骗犯罪提供资金支付结算账户，应当以诈骗罪共同犯罪论处。被告人刘鹏的账户走账合计179200元，但除了本案四名被害人转入的22073.34元外，其余金额没有被害人报案，现有证据不能证明179200元均诈骗所得。被告人刘鹏6月开始伙同内案人刘某、严某参与作案，应当以其参与作案的期间来计算其犯罪金额，而且四名被害人被诈骗的钱均直接或者间接转入被告人刘鹏、刘某、严某所控制的账户中，因此应当对74168.34元来认定其犯罪金额。公诉机关指控被告人刘鹏犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；但认定金额有误，本院不予采纳。被告人刘鹏及其辩护人所提辩解、辩护意见，综合评判如上，有理部分予以支持，无理部分不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人刘鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月17日起至2021年3月16日止。罚金于本判决发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳，期满不缴纳的强制缴纳）二、责令被告人刘鹏退赔被害人黄某被诈骗的经济损失人民币15001元、被害人兰某被诈骗的经济损失人民币13900元、被害人吴某被诈骗的经济损失人民币25073.34元、被害人张某被诈骗的经济损失人民币20194元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  区燕莉人民陪审员  杜 强人民陪审员  吕 浩二〇二〇年六月八日书 记 员  缪慧莹卜璐