宁夏回族自治区银川市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2019）宁01民初2368号 原告：亚泰集团伊通水泥有限公司，住所地：吉林省四平市伊通满族自治县经济开发区。 法定代表人：翟某，该公司董事长。 委托诉讼代理人：贺某，男，1976年3月2日出生，汉族，该公司员工，住吉林省四平市伊通满族自治县。 被告：宝塔石化集团财务有限公司，住所地：宁夏回族自治区银川市金凤区宁安大街88号宝塔石化大厦11层。 法定代表人：孙某1，该公司董事长。 被告：宝塔盛华商贸集团有限公司，住所地：北京市朝阳区慧忠路5号C506室。 法定代表人：陆某，该公司执行董事。 被告：北京宝塔国际经济技术合作有限公司，住所地：北京市朝阳区慧忠路5号C座505室。 法定代表人:于某，该公司经理。 上述三被告共同委托诉讼代理人：王某1，男，1976年2月22日出生，汉族，系宝塔石化集团有限公司员工，住宁夏回族自治区银川市。 被告：昆山健利隆贸易有限公司，住所地：江苏省昆山市开发区伟业路8号298室。 法定代表人：李某，该公司执行董事兼总经理。 被告：福建泽铁贸易有限公司，住所地：福建省宁德市福鼎市碧桂园3栋一单元201室。 法定代表人：邓某，该公司执行董事兼总经理。 被告：吉林省至诚经贸有限公司，住所地：吉林省长春市南关区东岭南街54号302室。 法定代表人：王某2，该公司执行董事兼总经理。 被告：宝塔石化集团有限公司，住所地：宁夏回族自治区银川市金凤区宁安大街88号宝塔石化大厦。 法定代表人：孙某2，该公司董事长。 委托诉讼代理人：王某1，男，1976年2月22日出生，汉族，系宝塔石化集团有限公司员工，住宁夏回族自治区银川市西夏区。 原告亚泰集团伊通水泥有限公司与被告宝塔石化集团财务有限公司（以下简称宝塔财务公司）、宝塔盛华商贸集团有限公司（以下简称宝塔盛华公司）、北京宝塔国际经济技术合作有限公司（以下简称宝塔国际公司）、昆山健利隆贸易有限公司（以下简称昆山健利隆公司）、福建泽铁贸易有限公司（以下简称福建泽铁公司）、吉林省至诚经贸有限公司（以下简称至诚经贸公司）、宝塔石化集团有限公司（以下简称宝塔集团公司）票据追索权纠纷一案，本院于2019年7月9日立案后，依法组成合议庭，于2019年9月10日公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人贺某，被告宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司、宝塔集团公司的委托诉讼代理人王某1均到庭参加诉讼，被告昆山健利隆公司、福建泽铁公司、至诚经贸公司经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。 原告向本院提出诉讼请求：1.被告一立即偿付票据号码为130810000514120170918110826432的电子银行承兑汇票票据款100万元；2.被告一支付迟延兑付利息至汇票金额全部付清之日。暂计人民币30867.12元（以上述票据金额为基数，按照中国人民银行同期贷款利率，自2018年9月18日暂计至2019年6月4日）（诉讼请求1和2项合计1030867.12元）；3.被告二至被告七对上述第1项和第2项诉讼请求承担连带偿还责任；4.本案的诉讼费用、保全费用由全部被告承担。事实和理由：原告持有编号为130810000514120170918110826432的电子银行承兑汇票承兑人为被告一宝塔财务公司，出票人为被告二宝塔盛华公司，收票人为被告三宝塔国际公司，出票日为2017年9月18日，到期日为2018年9月18日，票据金额为100万元，票据状态非拒付追索同意清偿已签收。承兑人承兑本汇票已经承兑，到期无条件付款，承兑人于2017年9月18日予以承兑。后背书给吉某（集团）股份有限公司物资经销分公司，连续背书至长春北环物资经销有限公司（以下简称长春物资公司），汇票到期，因承兑人被告一未予付款，原持票人长春物资公司依次进行了追索和清偿，后持票人长春物资公司于2019年6月4日向原告进行追索，原告依法享有票据权利。2018年10月22日，被告七宝塔集团公司出具《承诺函》，承诺宝塔集团公司分期偿还被告一应付原告的款项，如不按期履行，承担相应责任。原告持有的编号为130810000514120170918110826432的电子银行承兑汇票记载事项齐全，背书连续，该汇票合法有效，根据《中华人民共和国票据法》第六十一条规定以及六十八条规定，原告作为票据合法持有人，享有汇票权利，在汇票到期被拒绝付款的情况下，有权向票据付款人、出票人、背书人及汇票的其他债务人进行追索，要求上述票据义务人承担连带清偿责任。望贵院依法裁判，支持原告诉讼请求，维护原告的合法权益！ 被告宝塔财务公司辩称，一、答辩人未拒绝付款，被答辩人诉讼无依据，被答辩人的各项诉讼请求，均应依法予以驳回。二、被答辩人行使非拒付追索不符合法律规定，其对前手清偿，应当自行承担责任。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。综上所述，恳请贵院在查明事实的基础上，依法裁定驳回被答辩人的起诉。 被告宝塔盛华公司、宝塔国际公司辩称，一、被答辩人应先行使付款请求权并遭拒绝，方可向答辩人主张权利。二、被答辩人不能出具付款人的拒付证明的，无权向答辩人行使追索权，其诉求应当依法予以驳回。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。综上所述，恳请贵院在查明事实的基础上，依法裁定驳回被答辩人的起诉。 被告宝塔集团公司辩称，原告要求宝塔集团对案涉票据本金及逾期利息承担连带责任，无事实和法律依据，本案是票据追索权，我方不是票据的当事人，原告无权向我方主张票据权利。另我方也没有向原告作出过相应的承诺，即使我方作出相关承诺，也只是对票据的兑付提供担保，不应当承担票据责任。 被告昆山健利隆公司、福建泽铁公司、至诚经贸公司未到庭应诉，也未提交书面答辩意见。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。原告为证明自己的主张，向法庭提交以下证据：证据一、电子银行承兑汇票1张；证据二、《宝塔石化集团财务有限公司关于票据兑付事项第一次公告》；证据三、《关于宝塔商票到期未兑付追索通知函》、《协议书》；证据四、承诺函、亚泰建材集团有限公司所属企业关于宝塔商业承兑汇票汇总表、原告工商信息、吉某水泥有限公司工商信息、亚泰建材集团有限公司工商信息；证据五、《水泥销售合同》、发票各1份。被告宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司为证明其主张，向本院提交以下证据予以证实：电子银行承兑汇票、《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》各1份。 本院对原、被告提交的证据认证如下：对原告提交证据一、二、三、五的真实性、合法性、关联性予以确认，可以证明原告系案涉票据的合法持票人，对证据四的关联系及证明目的不予认可；对被告宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司提交的证据的真实性、合法性、关联性予以认可，对该证据的证明目的不认可。 根据当事人提交的证据以及当事人当庭陈述，本院认定事实如下： 2017年9月19日，原告收到被告至诚经贸公司背书转让的票号为130810000514120170918110826432、金额为100万元的电子银行承兑汇票1张。汇票出票人为宝塔盛华公司，收款人为宝塔国际公司，出票日期为2017年9月18日、汇票到期日为2018年9月18日。出票当日承兑人宝塔财务公司办理了承兑，承诺汇票到期无条件付款。案涉汇票“可转让”，并经宝塔国际公司、昆山健利隆公司、福建泽铁公司、至诚经贸公司连续背书转让至原告。2017年9月28日，原告将案涉票据背书转让至案外人吉某（集团）股份有限公司物资经销分公司，后连续背书转让至案外人长春物资公司。2019年5月20日，长春物资公司、鸡西亚泰选煤有限公司、吉某（集团）股份有限公司物资经销分公司与原告签订协议书1份，载明各方在后续业务开展过程中进行账务偿还，案涉票据权利归至原告。2019年6月4日，长春物资公司通过电子商业汇票系统向原告进行非拒付追索，系统中载明的清偿日期为2019年6月4日。案涉票据目前状态为非拒付追索待清偿。 另查明，2018年7月10日，宝塔财务公司发出公告，载明：“因其公司工作上的失误，造成持有票据未能如期兑付。公告10万元（含）到期尚未兑付票据于本周兑付，持有10万元-50万元（含）到期尚未兑付票据于7月16日-20日兑付。在此期间已经到期及即将到期尚未兑付的票据，于下周一另行公告……”。 2018年11月17日，宝塔财务公司、宝塔集团公司发出公告，载明：“一、宝塔集团、宝塔财务公司将在地方政府和监管部门的监督指导下，积极稳妥解决宝塔财务公司到期票据兑付问题。二、宝塔集团、宝塔财务公司将积极筹集兑付资金，依法制定兑付原则和可行的兑付方案，并适时公布……”。 本院认为，本案根据原被告的诉辩意见，总结以下争议焦点：一、本案是否适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉的问题；二、原告能否行使追索权，其诉请应否予以支持。 一、关于先刑后民问题。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第七十四条规定：人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。本案没有证据证明原告以违法手段取得票据，且原告与各被告之间发生的是票据纠纷，属于民事法律关系，故本案不适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉。 二、关于原告行使追索权的问题。票据权利分为付款请求权和追索权。付款请求权是指票据持票人向票据主债务人或者其他付款义务人请求按照票据记载的金额付款的一种票据权利。追索权是指票据到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时，持票人在依法履行了保全手续以后，向其前手请求偿还票据金额、利息及其他法定款项的一种票据权利。本案中，因案外人非拒付追索至原告处，原告已经清偿后签收，故原告为案涉票据的持票人，其拥有相应的票据权利。被告宝塔财务公司作为承兑人，承诺汇票到期无条件付款。根据《中华人民共和国票据法》的规定：汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书，未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。因此，出具拒绝证明或者退票理由书是承兑人或付款人的法定义务，也是持票人行使追索权的必备形式要件。承兑人宝塔财务公司的公告写明其存在“造成持有宝塔票据的客户不能如期兑付”的问题，其作为付款义务人向所有持票人以发布公告的方式作出的意思表示，表明其存在拒绝付款的事实，该公告一经发布即对所有持票人发生效力，该公告可以认定为拒付证明。故，原告行使追索权的条件成就。 综上，原告所持汇票信息完整、背书连续，享有票据追索权。汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。且持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人行使再追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）已清偿的全部金额；（二）前项金额自清偿日起至再追索清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；（三）发出通知书的费用。行使再追索权的被追索人获得清偿时，应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所收到利息和费用的收据。故原告作为合法持票人，其主张票据款本金的诉请，本院予以支持。原告主张被告承担逾期利息的请求，本院依据相关法律规定，予以调整。原告主张宝塔集团公司向原告支付票据款及利息的诉请无事实和法律依据，本院不予支持。被告昆山健利隆公司、福建泽铁公司、至诚经贸公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为对其诉讼权利的放弃。依据《中华人民共和国票据法》第四条、第六十一条、第六十二条、第六十八条、第七十一条，《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第七十四条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告宝塔石化集团财务有限公司、宝塔盛华商贸集团有限公司、北京宝塔国际经济技术合作有限公司、昆山健利隆贸易有限公司、福建泽铁贸易有限公司、吉林省至诚经贸有限公司于本判决生效后十日内向原告亚泰集团伊通水泥有限公司支付银行承兑汇票金额100万元及利息（利息以票据金额为基数，自2019年6月5日起至2019年8月19日按中国人民银行同期贷款利率计算，自2019年8月20日起至本判决确定之日按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）； 二、驳回原告亚泰集团伊通水泥有限公司其他诉讼请求。 如果未按本判决指定期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费14078元，由被告宝塔石化集团财务有限公司、宝塔盛华商贸集团有限公司、北京宝塔国际经济技术合作有限公司、昆山健利隆贸易有限公司、福建泽铁贸易有限公司、吉林省至诚经贸有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于宁夏回族自治区高级人民法院。 审 判 长  杜 欣 审 判 员  王文花 人民陪审员  梁 坚 二〇二〇年六月一日 书 记 员  王丽蓉 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国票据法》 第四条票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。 其他票据债务人在票据上签章的，按照票据所记载的事项承担票据责任。 本法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 本法所称票据责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务。 第六十一条汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。 第六十二条持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。 持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。 第六十八条汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人的汇票债务人中一人或者数人已经进行追索的，对其他汇票债务人仍可以行使追索权。被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利。 第七十一条被追索人依照前条规定清偿后，可以向其他汇票债务人行使再追索权，请求其他汇票债务人支付下列金额和费用： （一）已清偿的全部金额； （二）前项金额自清偿日起至再追索清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息； （三）发出通知书的费用。 行使再追索权的被追索人获得清偿时，应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所收到利息和费用的收据。 《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》 第七十四条人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。 第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。