河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1621号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人徐才智（曾用名徐飞），男，1988年8月13日出生于河南省新蔡县，汉族，大专文化程度，系河南金捷网络科技有限公司实际控制人，户籍地河南省新蔡县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。辩护人张浩，河南豫龙律师事务所律师。被告人马驹，男，1990年3月4日出生于河南省唐河县，汉族，中专文化程度，系河南金捷网络科技有限公司团队负责人，户籍地河南省唐河县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。辩护人郑威威，北京市盈科（郑州）律师事务所律师。被告人彭博（曾用名彭大辉），男，1988年5月1日出生于河南省新蔡县，汉族，高中文化程度，系河南金捷网络科技有限公司团队负责人，户籍地河南省新蔡县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。辩护人靳万保，河南佑祥律师事务所律师。被告人冯涛，男，1989年12月17日出生于河南省荥阳市，汉族，大专文化程度，系河南金捷网络科技有限公司财智铭座2003室销售主管，户籍地河南省荥阳市，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。指定辩护人蒲方敏、潘新（实习），河南威鼎律师事务所律师。被告人石鹏（曾用名石亚辉），男，1993年6月9日出生于河南省襄城县，汉族，高中文化程度，系河南金捷网络科技有限公司硅谷广场1306室负责人，户籍地河南省襄城县，现住郑州市惠济区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。指定辩护人王曦哲，河南修谨律师事务所律师。被告人赵振元，男，1989年12月4日出生于河南省郸城县，汉族，大专文化程度，系河南金捷网络科技有限公司硅谷广场913室雄鹰队队长，户籍地河南省郸城县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。指定辩护人靳莎莎，河南吉豫律师事务所律师。被告人张涛，男，1993年1月13日出生于河南省博爱县，汉族，本科文化程度，系河南金捷网络科技有限公司财智铭座2003室事业一部部长，户籍地河南省博爱县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。指定辩护人张太雷、马梦涵（实习），河南威鼎律师事务所律师。被告人朱光，男，1989年12月12日出生于河南省遂平县，汉族，大专文化程度，系河南金捷网络科技有限公司财智铭座1506室负责人，户籍地河南省遂平县，现住郑州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。辩护人张春明，河南国基律师事务所律师。被告人杨彩红，女，1991年1月9日出生于河南省鲁山县，汉族，高中文化程度，系河南金捷网络科技有限公司硅谷广场1306室事业二部部长，户籍地河南省鲁山县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。指定辩护人李清鹏，河南德慧律师事务所律师。被告人冯士宝，男，1993年2月14日出生于河南省范县，汉族，大专文化程度，系河南金捷网络科技有限公司硅谷广场1306室事业一部部长，户籍地河南省范县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。辩护人李红利，河南梅溪（郑州）律师事务所律师。被告人邢浩洋，男，1989年12月3日出生于河南省荥阳市，汉族，中专文化程度，系河南金捷网络科技有限公司硅谷广场913室野狼队队长，户籍地河南省荥阳市，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。指定辩护人张瑜，河南轩仁律师事务所律师。被告人**，男，1991年2月20日出生于河南省确山县，汉族，大专文化程度，系河南金捷网络科技有限公司财智铭座2003室事业二部部长，户籍地河南省确山县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。经本院决定，于2019年9月12日被取保候审。指定辩护人陈睿、殷艳玲（实习），河南佐达胜律师事务所律师。被告人郑红娟，女，1991年6月20日出生于甘肃省镇原县，汉族，中专文化程度，系河南金捷网络科技有限公司硅谷广场913室雄鹰队队员，户籍地甘肃省镇原县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。指定辩护人孔德国，河南良承律师事务所律师。被告人孙祥云（曾用名孙佩佩），女，1993年7月17日出生于河南省确山县，汉族，大专文化程度，系河南金捷网络科技有限公司财智铭座2003室事业一部业务员，户籍地河南省确山县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。辩护人王春辉，河南有章律师事务所律师。被告人牛群，男，1997年10月24日出生于河南省滑县，汉族，高中文化程度，系河南金捷网络科技有限公司硅谷广场913室野狼队队员，户籍地河南省滑县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。经本院决定，于2019年9月12日被取保候审。指定辩护人冯雅丽，河南惠发律师事务所律师。被告人张菲（曾用名张鑫），男，1990年11月5日出生于河南省方城县，汉族，高中文化程度，系河南金捷网络科技有限公司硅谷广场1306室事业一部业务员，户籍地河南省方城县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。指定辩护人于海涛，河南中能律师事务所律师。被告人张林通，男，1993年7月15日出生于河南省辉县，汉族，高中文化程度，系河南金捷网络科技有限公司硅谷广场913室雄鹰队队员，户籍地河南省辉县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。经本院决定，于2019年9月12日被取保候审。指定辩护人李艳红，河南帅发律师事务所律师。被告人王雪萍，女，1997年8月16日出生于河南省获嘉县，汉族，中专文化程度，系河南金捷网络科技有限公司财智铭座2003室事业一部业务员，户籍地河南省获嘉县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。指定辩护人王录芳，河南梅溪（郑州）律师事务所律师。被告人韩金峰，男，1995年9月19日出生于河南省孟津县，汉族，大专文化程度，系河南金捷网络科技有限公司财智铭座2003室事业一部业务员，户籍地河南省孟津县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。经本院决定，于2019年9月12日被取保候审。指定辩护人朱明胜，河南开达律师事务所律师。被告人赵军瑶（曾用名赵君遥），女，1994年9月25日出生于河南省内黄县，汉族，本科文化程度，系河南金捷网络科技有限公司财智铭座2003室事业二部业务员，户籍地河南省内黄县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。经本院决定，于2019年9月12日被取保候审。指定辩护人李光，河南林东律师事务所律师。被告人秦梦朝，男，1992年6月5日出生于河南省遂平县，汉族，高中文化程度，系河南金捷网络科技有限公司硅谷广场1306室事业一部业务员，户籍地河南省遂平县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。辩护人齐坛坛，郑州市金水区法律援助中心指派律师。被告人杨佳，男，1987年12月2日出生于河南省遂平县，汉族，初中文化程度，系河南金捷网络科技有限公司硅谷广场1306室事业一部业务员，户籍地河南省遂平县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月23日被逮捕。指定辩护人宋俊萍，河南律泰律师事务所律师。被告人张玉超，男，1993年4月6日出生于河北省霸州市，汉族，初中文化程度，系河南金捷网络科技有限公司硅谷广场1306室事业二部业务员，户籍地河北省霸州市，现住郑州市金水区。曾因犯盗窃罪，于2014年12月10日被北京市海淀区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二千元，2015年1月29日被刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。指定辩护人李文龙，北京德和衡（郑州）律师事务所律师。被告人方小见，女，1996年4月3日出生于河南省孟津县，汉族，中专文化程度，系河南金捷网络科技有限公司财智铭座2003室事业一部业务员，户籍地河南省孟津县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。经本院决定，于2019年9月12日被取保候审。指定辩护人梅晓磊，河南惠发律师事务所律师。被告人宋佳安，男，1998年6月18日出生于河南省兰考县，汉族，初中文化程度，系河南金捷网络科技有限公司财智铭座2003室事业二部业务员，户籍地河南省兰考县，现住郑州市金水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。经本院决定，于2019年9月12日被取保候审。指定辩护人胡莉莉，北京德和衡（郑州）律师事务所律师。被告人王姣姣，女，1992年2月12日出生于河南省襄城县，汉族，大专文化程度，系河南金捷网络科技有限公司财智铭座2003室事业二部业务员，户籍地河南省襄城县，现住郑州市惠济区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。经本院决定，于2019年9月12日被取保候审。指定辩护人南二飞，河南佑祥律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉［2018］1371号起诉书指控被告人徐才智、马驹、彭博、冯涛、石鹏、赵振元、张涛、朱光、杨彩红、冯士宝、邢浩洋、**、郑红娟、孙祥云、牛群、张菲、张林通、王雪萍、韩金峰、赵军瑶、秦梦朝、杨佳、张玉超、方小见、宋佳安、王姣姣犯诈骗罪一案，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。于2019年9月12日作出（2018）豫0105刑初1604号刑事判决书，被告人徐才智、马驹、彭博、冯涛、石鹏、赵振元、张涛、朱光、杨彩红、冯士宝、孙祥云、张菲、王雪萍、秦梦朝、杨佳、张玉超均不服，分别提出上诉。河南省郑州市中级人民法院于2019年11月22日作出（2019）豫01刑终1183号刑事裁定，撤销原判，发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派检察员徐彬出庭支持公诉，被告人徐才智及其辩护人张浩，被告人马驹及其辩护人郑威威，被告人彭博及其辩护人靳万保，被告人冯涛及其辩护人蒲方敏，被告人石鹏及其辩护人王曦哲，被告人赵振元及其辩护人靳莎莎，被告人张涛及其辩护人张太雷，被告人朱光及其辩护人张春明，被告人杨彩红及其辩护人李清鹏，被告人冯士宝及其辩护人李红利，被告人邢浩洋及其辩护人张瑜，被告人**及其辩护人陈睿、殷艳玲（实习），被告人郑红娟及其辩护人孔德国，被告人孙祥云及其辩护人王春辉，被告人牛群及其辩护人冯雅丽，被告人张菲及其辩护人于海，被告人张林通及其辩护人李艳红，被告人王雪萍及其辩护人王录芳，被告人韩金峰及其辩护人朱明胜，被告人赵军瑶及其辩护人李光，被告人秦梦朝及其辩护人齐坛坛，被告人杨佳及其辩护人宋俊萍，被告人张玉超及其辩护人李文龙，被告人方小见及其辩护人梅晓磊，被告人宋佳安及其辩护人胡莉莉，被告人王姣姣及其辩护人南二飞到庭参加诉讼。本案经依法批准，延长审理期限。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2018年1月份，被告人徐才智和马驹、彭博预谋后，由徐才智出资，成立河南金捷网络科技有限公司，租用郑州市金水区东风路财智铭座2003室、1506室，文化路硅谷广场B座1306、913室作为办公场地，马驹、彭博带领各自业务团队，通过销售山寨产品平板电脑一体机骗取钱财。马驹、彭博通过提供话术模板、老业务员带新业务员等方式对业务员进行骗术培训，业务员通过QQ群、微信群等电信渠道和客户联系，谎称本公司的金融一体机能给有银行不良征信的客户办理大额信用卡和贷款，诱骗客户以3980元的价格购买山寨产品平板电脑一体机，该平板电脑一体机实际是一些贷款机构的APP链接的合集，于实际贷款和办理大额信用卡并无任何价值。被告人郑红娟、孙祥云、牛群、张菲、张林通、王雪萍、韩金峰、赵军瑶、秦梦朝、杨佳、张玉超、方小见、宋佳安、王姣姣应聘该公司后，在明知公司的平板电脑一体机对实际贷款或者办理信用卡无任何作用的情况下，为赚取高额提成仍继续骗更多客户购买公司无用的金融平板机。被告人冯涛、石鹏、赵振元、张涛、朱光、杨彩红、冯士宝、刑浩洋、**明知平板电脑一体机对实际贷款或者办理信用卡无任何作用的情况下，为赚取高额提成，仍带领各自的团队通过网络欺骗客户购买平板电脑一体机。经河南弘立会计师事务所有限公司审计，各被告人涉案金额如下：被告人徐才智负责团队涉案金额为3669560元。被告人马驹负责团队的涉案金额为740280元、入职后公司的涉案金额为3669560元。3.被告人彭博负责团队的涉案金额为565160元，入职后公司的涉案金额为3669560元。4.被告人冯涛为马驹团队的销售主管，个人涉案金额为23880元，负责的团队涉案金额为390040元，入职后公司的涉案金额为3669560元。5.被告人石鹏于2018年2月24日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是1306室负责人，个人涉案金额为39800元，负责团队涉案金额为350240元，入职后公司涉案金额为3478520元。6.被告人赵振元于2018年3月2日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是913室雄鹰队队长，个人涉案金额为71640元，负责团队涉案金额为254720元，入职后公司涉案金额为3430760元。7.被告人张涛于2018年1月2日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作至今，是2003室一部主管，个人涉案金额为55720元，负责团队涉案金额为246760元，入职后公司涉案金额为3669560元。8.被告人朱光于2018年2月15日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是1506室负责人，个人涉案金额为91540元，负责团队涉案金额为175120元，入职后公司涉案金额为3669560元。9.被告人杨彩红于2018年1月2日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是1306室二部主管，个人涉案金额为131340元，负责团队涉案金额为159200元，入职后公司涉案金额为3669560元。10.被告人冯士宝于2018年1月2日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是1306室一部主管，个人涉案金额为7960元，负责团队涉案金额为151240元，入职后公司涉案金额为3669560元。11.被告人刑浩洋于2018年3月8日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是913室野狼队队长，个人涉案金额为55720元，负责团队涉案金额为135320元，入职后公司涉案金额为3307380元。12.被告人**于2018年1月3日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是2003室二部主管，个人涉案金额为11940元，负责团队涉案金额为91540元，入职后公司涉案金额为3669560元。13.被告人郑红娟于2018年2月27日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是913室雄鹰队队员，个人涉案金额为115420元，入职后公司涉案金额为3470560元。14.被告人孙祥云于2018年1月5日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是2003室一部队员，个人涉案金额为83580元，入职后公司涉案金额为3669560元。15.被告人牛群于2018年3月8日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是913室野狼队队员，个人涉案金额为79600元，入职后公司涉案金额为3307380元。16.被告人张菲于2018年2月1日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是1306室一部队员，个人涉案金额为75620元，入职后公司涉案金额为3669560元。17.被告人张林通于2018年4月1日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是913室雄鹰队队员，个人涉案金额为67660元，入职后公司涉案金额为2157160元。18.被告人王雪萍于2018年1月5日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是2003室一部队员，个人涉案金额为59700元，入职后公司涉案金额为3669560元。19.被告人韩金峰于2018年1月5日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是2003室一部队员，个人涉案金额为47760元，入职后公司涉案金额为3669560元。20.被告人赵军瑶于2018年1月17日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是2003室二部队员，个人涉案金额为35820元，入职后公司涉案金额为3669560元。21.被告人秦梦朝于2018年1月5日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是1306室一部队员，个人涉案金额为35820元，入职后公司涉案金额为3669560元。22.被告人杨佳于2018年3月13日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是1306室一部队员，个人涉案金额为31840元，入职后公司涉案金额为3068580元。23.被告人张玉超于2018年3月21日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是1306室二部队员，个人涉案金额为27860元，入职后公司涉案金额为2630780元。24.被告人方小见于2018年3月6日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是2003室三队队员，个人涉案金额为27860元，入职后公司涉案金额为3355140元。25.被告人宋佳安于2018年2月23日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是2003室二部队员，个人涉案金额为23880元，入职后公司涉案金额为3669560元。26.被告人王姣姣于2018年2月23日应聘到河南金捷网络科技有限公司工作，是2003室二部队员，个人涉案金额为19900元，入职后公司涉案金额为3478520元。针对上述指控的事实，公诉机关提交了被告人的供述、被害人的陈述、审计报告、搜查笔录、受案经过、到案经过、微信聊天记录截图、话术模板、保密协议、业绩表、银行流水、员工入职登记表、员工卡号、户籍证明等证据，认为被告人徐才智、马驹、彭博、冯涛、石鹏、赵振元、张涛、朱光、杨彩虹、冯士宝、邢浩洋、**、郑红娟、孙祥云、牛群、张菲、张林通、王雪萍、韩金峰、赵军瑶、秦梦朝、杨佳、张玉超、方小见、宋佳安、王姣姣的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人徐才智、马驹、彭博系主犯，其余被告人均系从犯。被告人徐才智辩解称，其行为不构成诈骗罪，平板电脑内植入了大量网站平台用来满足征信不良客户的贷款要求，有征信不良的客户成功贷款；其没有非法占有的目的，公司人员在宣传时有夸大成分，但不是虚构事实；起诉书指控的涉案金额与事实不符，其公司还经营有红酒，通过银行流水认定涉案金额不合理，审计报告委托时间为10月18日，出具日期是7月份。其把钱退给公安机关了，用于退赃。其辩护人提出的辩护意见是，起诉书指控被告人徐才智参与诈骗的事实不清，证据不足，诈骗罪不成立。被告人徐才智不具有非法占有的目的，并未虚构基本事实；本案系商业销售中的民事欺诈，没有报案人，不构成诈骗罪；重新审计违反了相关规定，不应采信；涉案平板电脑可以实现大额贷款。被告人马驹辩解称，对起诉书指控的犯罪金额有异议，其团队应当是300000元左右；不应当认定其为主犯。其辩护人提出的辩护意见是，被告人马驹协助抓捕同案犯，具有立功情节；到案后如实供述，具有坦白情节；在公司成立后，所起作用越来越小，具有犯罪中止意图，应认定为从犯，公司只有徐才智一个老板，马驹并不掌握财务，也未直接实施诈骗行为，与彭博相比，获得赃款较少，相对冯涛，所起作用较小，其收入和员工一样，为基本工资加提成，和其他同案人的涉案金额应分开计算；诈骗金额事实不清，证据不足，应以查证属实的金额为准；应考虑每台金融一体机的成本价400元左右；审计报告程序违法，鉴定意见不客观，计算错误，不能作为定案依据；该涉案平板电脑能退货、有售后，系传统的诈骗手段；经依法追缴的赃款足以返还在卷的被害人；系初犯、偶犯，无前科。被告人彭博辩解称，其是在马驹、徐才智经营平板电脑一个月以后才参与进来的，金额不应该和马驹一致；其没有和徐才智、马驹预谋，对于平板电脑的厂家采购其没有参与；其没有以非法占有为目的，客户收到平板电脑以后要求退款，公司都办理退款业务；其团队的6个被告人涉案金额加起来480000多元。其辩护人提出的辩护意见是，被告人彭博具有立功、自首情节；积极退赃，一贯表现良好；建议从轻处罚。被告人冯涛对起诉书指控的事实和罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人冯涛系从犯；到案后如实供述，系坦白；系初犯、偶犯，无前科，积极退赃。被告人石鹏对起诉书指控的事实和罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人石鹏负责1306室是在案发前一周，即2018年5月7日，因此其只对该团队之后的业绩承担责任，另外，指控石鹏诈骗十个人的证据不足，其涉案金额应为19900元；系从犯；到案后如实供述，系坦白；系初犯，无前科，认罪悔罪，积极退赃。被告人赵振元对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人赵振元主观恶性不大，被告人赵振元的工作是平板电脑的销售，并不知道自己的行为涉嫌诈骗，不知道该电脑不能实现公司所宣传的功能；犯罪情节轻微，社会危害性小，被告人赵振元在公司工作时间很短，犯罪金额较少，应仅对自己的涉案金额承担责任；被告人系从犯、初犯，无前科，积极退赃。被告人张涛对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，应从指控的金额中扣除未能找到的被害人洪某等七人的金额，被告人张涛的个人涉案金额应为27860元；系从犯；具有坦白情节，当庭自愿认罪，认罪态度好，系初犯，无前科，积极退赃。被告人朱光对起诉书指控的罪名无异议，表示自愿认罪，但辩解称赵龙、朱战、杨良军、王世峰的业绩不应计算进其团队。其辩护人提出的辩护意见是，无证据显示赵龙、朱战、杨良军、王世峰四人2018年4月、5月是在朱光的团队，应从朱光的犯罪金额中扣除；平板电脑实际购价400余元，该价值应从犯罪数额中扣除，朱光的涉案金额应为28140元；积极退赃。被告人杨彩红对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人杨彩红到案后如实供述，具有坦白情节；自愿认罪，初犯，在本案中作用较小，社会危害性小，积极退赃。被告人冯士宝对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，审计报告不能作为本案定罪依据，涉案金额应扣除经查证属实的红酒营业收入和金捷公司退款部分；被告人冯士宝入职时间为2018年3月5日，应据此计算被告人冯士宝的涉案金额；系从犯，初犯、偶犯；到案后如实供述，具有坦白情节；当庭自愿认罪，积极退赃。被告人邢浩洋对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人邢浩洋系从犯；到案后如实供述，具有坦白情节；自愿认罪，且认罪态度好，无前科；系初犯、偶犯，获利较小，积极退赃、退赔。被告人**对起诉书指控的罪名无异议，表示自愿认罪，但辩解称其是2018年3月入职的，是代理主管。其辩护人提出的辩护意见是，被告人**当主管时间较短，未领过团队提成，应以其个人的涉案金额认定诈骗金额；到案后如实供述，表示自愿认罪；系从犯，初犯、偶犯，涉案金额小，社会危害性不大，积极退赃。被告人郑红娟对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人系从犯；到案后如实供述，系坦白，积极退赃。被告人孙祥云对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人孙祥云系从犯；到案后如实供述，具有坦白情节；自愿认罪认罚，悔罪态度好，无前科，积极退赃。被告人牛群对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人牛群的涉案金额应为27860元，应扣除电脑的成本价；系从犯；自愿认罪，系初犯、偶犯，无前科，积极退赃。被告人张菲对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人张菲应对其2018年2月份入职后的诈骗行为承担责任，诈骗数额应认定为75620元；系从犯；到案后如实供述，系坦白；当庭自愿认罪，认罪态度较好，系初犯、偶犯，无前科，在本案中分赃较少，积极退赃。被告人张林通对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人张林通主动投案，如实供述，系自首；系初犯、偶犯，无前科；当庭自愿认罪，愿意积极交纳罚金；入职时间较短，没有领取过提成，主观恶性不大，积极退赃。被告人王雪萍对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人王雪萍的涉案金额应为31840元；主观恶性不大，系从犯，到案后如实供述，具有坦白情节，积极退赃。被告人韩金峰对其个人金额及入职时间有异议，辩解称其是过完年3月中旬左右入职的；起诉书指控其明知对客户不能提供帮助，但其并不知情，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人韩金峰的涉案金额应为40080元；系从犯；到案后如实供述，认罪认罚；系初犯、偶犯，主观恶性较小，社会危害不大，积极退赃。被告人赵军瑶对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人赵军瑶的涉案金额应为19900元；被告人赵军瑶到案后如实供述，属坦白；系从犯，初犯、偶犯，无前科，主观恶性小，社会危害性不大，自愿认罪认罚；已退赔被害人的损失，并取得谅解。被告人秦梦朝对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人秦梦朝系从犯；到案后如实供述，具有坦白情节，自愿认罪认罚，无前科；犯罪数额及违法所得较少，社会危害性较小，积极退赃；系残疾人。被告人杨佳对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人杨佳的涉案金额应为15920元；系从犯，犯罪情节轻微，主观恶性较小，认罪态度好，有悔罪表现，系初犯，无前科，积极退赃。被告人张玉超对起诉书指控的罪名无异议，表示自愿认罪，但辩解称其有两个客户是没有成交的。其辩护人提出的辩护意见是，被告人张玉超的个人涉案金额应为19900元；系从犯；到案后如实供述，系坦白，认罪悔罪，积极退赃。被告人方小见对起诉书指控的罪名无异议，表示自愿认罪，但辩解称其从2018年3月入职到被抓，其只知道自己的业绩，对公司的涉案金额不清楚。其辩护人提出的辩护意见是，被告人方小见系从犯；认罪态度较好，具有坦白情节；系初犯、偶犯，无前科，自愿认罪认罚，退赔违法所得。被告人宋佳安对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人宋佳安的涉案金额应为23880元；系从犯；到案后如实供述，具有坦白情节；被告人宋佳安的获益仅是提成工资，并无犯罪获利；主观恶性不大，系初犯、偶犯，无前科，积极退赃。被告人王姣姣对起诉书指控的事实及罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人王姣姣有两单被害人并未付款，涉案金额应为11940元；系从犯；到案后如实供述，具有坦白情节；自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，无前科，积极退赃。经审理查明：2017年12月份，被告人徐才智和马驹、彭博预谋后，由徐才智出资，成立河南金捷网络科技有限公司（以下简称金捷网络公司），租用郑州市金水区东风路财智铭座2003室、1506室，文化路硅谷广场B座1306、913室作为办公场地，马驹、彭博负责日常管理，带领各自业务团队，通过提供话术模板、老业务员带新业务员等方式对业务员进行话术培训、售后指导。业务员通过QQ群、微信群等电信渠道和客户联系，谎称本公司的平板电脑能为银行不良征信的黑户办理大额信用卡、贷款、提额、微粒贷、借呗、花呗等业务，及有全国26家银行VIP办卡通道，诱骗客户以3980元的价格购买山寨产品平板电脑，骗取钱财。被告人冯涛、石鹏、赵振元、张涛、朱光、杨彩红、冯士宝、刑浩洋、**明知平板电脑对实际贷款或者办理信用卡无任何作用的情况下，为赚取高额提成，仍带领各自的团队通过网络欺骗客户购买平板电脑。被告人郑红娟、孙祥云、牛群、张菲、张林通、王雪萍、韩金峰、赵军瑶、秦梦朝、杨佳、张玉超、方小见、宋佳安、王姣姣应聘该公司后，在明知公司销售的平板电脑对实际贷款或者办理信用卡无任何作用的情况下，为赚取高额提成仍继续诱骗更多客户购买公司无用的平板电脑。经河南弘立会计师事务所有限公司司法鉴定，各被告人涉案金额如下：被告人徐才智负责整个公司，公司的涉案金额366956元。2.被告人马驹系2003室、1306室负责人，其负责团队的涉案金额为740280元，入职后公司的涉案金额为3669560元。3.被告人彭博系913室、1506室负责人，负责团队的涉案金额为565160元，入职后公司的涉案金额为3669560元。4.被告人冯涛为马驹团队2003室的负责人，个人涉案金额为23880元，负责的团队涉案金额为390040元，入职后公司的涉案金额为3669560元。5.被告人石鹏于2018年2月24日应聘到金捷网络公司工作，系马驹团队1306室负责人，个人涉案金额为39800元，负责团队涉案金额为350240元，入职后公司涉案金额为3478520元。6.被告人赵振元于2018年3月2日应聘到金捷网络公司工作，是彭博团队913室雄鹰队队长，个人涉案金额为71640元，负责团队涉案金额为254720元，入职后公司涉案金额为3430760元。7.被告人张涛于2018年1月2日应聘到金捷网络公司工作至今，是马驹团队2003室一部主管，个人涉案金额为55720元，负责团队涉案金额为246760元，入职后公司涉案金额为3669560元。8.被告人朱光于2018年2月15日应聘到金捷网络公司工作，是彭博团队1506室负责人，个人涉案金额为91540元，负责团队涉案金额为175120元，入职后公司涉案金额为3669560元。9.被告人杨彩红于2018年1月2日应聘到金捷网络公司工作，是马驹团队1306室二部主管，个人涉案金额为131340元，负责团队涉案金额为159200元，入职后公司涉案金额为3669560元。10.被告人冯士宝于2018年1月2日应聘到金捷网络公司工作，是马驹团队1306室一部主管，个人涉案金额为7960元，负责团队涉案金额为151240元，入职后公司涉案金额为3669560元。11.被告人刑浩洋于2018年3月8日应聘到金捷网络公司工作，是彭博团队913室野狼队队长，个人涉案金额为55720元，负责团队涉案金额为135320元，入职后公司涉案金额为3307380元。12.被告人**于2018年1月3日应聘到金捷网络公司工作，是马驹团队2003室二部主管，个人涉案金额为11940元，负责团队涉案金额为91540元，入职后公司涉案金额为3669560元。13.被告人郑红娟于2018年2月27日应聘到金捷网络公司工作，是彭博团队913室雄鹰队队员，个人涉案金额为115420元，入职后公司涉案金额为3470560元。14.被告人孙祥云于2018年1月5日应聘到金捷网络公司工作，是马驹团队2003室一部队员，个人涉案金额为83580元，入职后公司涉案金额为3669560元。15.被告人牛群于2018年3月8日应聘到金捷网络公司工作，是彭博团队913室野狼队队员，个人涉案金额为79600元，入职后公司涉案金额为3307380元。16.被告人张菲于2018年2月1日应聘到金捷网络公司工作，是马驹团队1306室一部队员，个人涉案金额为75620元，入职后公司涉案金额为3669560元。17.被告人张林通于2018年4月1日应聘到金捷网络公司工作，是彭博团队913室雄鹰队队员，个人涉案金额为67660元，入职后公司涉案金额为2157160元。18.被告人王雪萍于2018年1月5日应聘到金捷网络公司工作，是马驹团队2003室一部队员，个人涉案金额为59700元，入职后公司涉案金额为3669560元。19.被告人韩金峰于2018年1月5日应聘到金捷网络公司工作，是马驹团队2003室一部队员，个人涉案金额为47760元，入职后公司涉案金额为3669560元。20.被告人赵军瑶于2018年1月17日应聘到金捷网络公司工作，是马驹团队2003室二部队员，个人涉案金额为35820元，入职后公司涉案金额为3669560元。21.被告人秦梦朝于2018年1月5日应聘到金捷网络公司工作，是马驹团队1306室一部队员，个人涉案金额为35820元，入职后公司涉案金额为3669560元。22.被告人杨佳于2018年3月13日应聘到金捷网络公司工作，是马驹团队1306室一部队员，个人涉案金额为31840元，入职后公司涉案金额为3068580元。23.被告人张玉超于2018年3月21日应聘到金捷网络公司工作，是马驹团队1306室二部队员，个人涉案金额为27860元，入职后公司涉案金额为2630780元。24.被告人方小见于2018年3月6日应聘到金捷网络公司工作，是马驹团队2003室三队队员，个人涉案金额为27860元，入职后公司涉案金额为3355140元。25.被告人宋佳安于2018年2月23日应聘到金捷网络公司工作，是马驹团队2003室二部队员，个人涉案金额为23880元，入职后公司涉案金额为3669560元。26.被告人王姣姣于2018年2月23日应聘到金捷网络公司工作，是马驹团队2003室二部队员，个人涉案金额为19900元，入职后公司涉案金额为3478520元。被告人马驹协助公安机关抓捕同案犯石鹏。被告人彭博协助公安机关抓捕同案犯赵振元、朱光、邢浩洋、郑红娟、牛群、张林通等人。案发前，被告人已退款11100元。案发时，公安机关依法查获并扣押徐才智赃款1815903.23元、彭博赃款150000元及金捷网络公司相关资料。案件在审理过程中，被告人马驹主动退款20000元，彭博退款60000元，冯涛退款23880元，石鹏退39800元，赵振元退款71640元，张涛退款55720元，朱光退款175120元，杨彩红退款131340元，冯士宝退款7960元，邢浩洋退款55720元，**及其团队共退款91540元，该团队已全部退完（其中**退款17900元，宋佳安退款23800元，王姣姣退款16200元，赵军瑶退款33640元，取得被害人的谅解），郑红娟退款115420元，孙祥云退款83530元，牛群退款79600元，张菲退款75620元，张林通退款67660元，王雪萍退款59700元，韩金峰退款47760元，秦梦朝退款35820元，杨佳退款31840元，张玉超退款2000元，方小见退款27860元。以上共计1359530元。另案处理的李阳团队共计退款104600元。上述事实，有控辩双方提供的，经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人陈述（1）欧玉星的陈述证实，我在微信群里浏览消息时看到有人发信息说“无论黑户还是白户都可以办下来银行大额信用卡和贷款”。我（微信号×××，昵称欧星）加了对方严经理的微信（微信号×××，昵称A金捷科技--严经理）。严经理称征信不好也没问题，他们公司针对的就是信用不好的客户，只要购买使用他们公司的金捷金融智能机平板就可以办理大额信用卡和贷款，并举了跟我情况差不多但都办成了的例子。我微信转给严经理280元定金，后在收到德邦物流货到付款的金融平板一体机时把剩余的3700元给了快递员。我按照售后发的链接下载了APP，但办不了信用卡及贷款，后我发现平板上面的APP用手机也可以下载。我把在网上搜的金融平板机的销售情况发给严经理和售后，他们就把我拉黑了。（2）王福勇的陈述证实，我在群里看到有人发信息说“无论黑户还是白户都可以办下来银行大额信用卡和贷款”，而我因个人征信问题，通过正常途径无法办理大额信用卡和贷款，加上我着急用钱，于是我就加这个严经理为微信好友了。严经理说征信不好也没有问题，只要购买使用他们公司的金捷金融智能机平板就能办银行高额信用卡和贷款，无论你是黑户白户都能办（大额信用卡和贷款），我就按照严经理答说的先直接微信转给他280元的定金，并把我的基本信息、收货地址、电话发给对方。过了几天我就收到德邦物流货到付款的金融平板一体机，我就把剩余3700元给快递员，严经理给我一个他们公司售后的QQ号码，说操作上有什么问题直接和售后联系就行。我在拆开包装打开平板后，首先进入的是带有金捷科技那个图标的界面，里面就一些各类贷款机构的链接，打开连接下载这些贷款机构的APP，售后就给我发操作模板，根据售后给我发操作模板，我也办不了，我把售后这个情况给严经理说了，严经理说他们不负责技术上的事情就还把这个事情推给售后了，他们就来回踢皮球。我就是因为着急用钱才买的他们公司的金融平板，我给严经理和售后说我是不是被骗了，他们就不再理我了。（3）王娇蕾的陈述证实，我在微信群里面浏览消息的时候就看到有人发消息称“无论黑户还是白户都可以办下来银行大额信用卡和贷款”，我最近因为着急用钱，但是因为我个人信用有问题，通过正常途径无法办理大额信用卡和贷款，我就加了这个人，对方的微信昵称是金捷科技的赵经理，赵经理说只要买了他们公司的金捷平板无论黑户白户都能办（大额信用卡和贷款），我先微信转给赵经理280元定金，并留下了我的地址让赵经理发货。过了几天德邦物流货到付款的金融平板一体机就到了，我通过微信转账给快递员剩余的3700元尾款，赵经理给我了他们公司售后QQ号码，说是有什么问题直接和售后联系就行。我开机进入金捷科技平板后发现里面就一些各类贷款结构的链接，打开连接下载这些网贷款机构的APP，就是这些内容，我问售后怎么操作，售后说让我随便找个公司，在填写资料的时候就编造找个公司的信息，还让我找一个故障的不能用的电话号码填上去，可是我还是没有办下来。之后售后又让我用里面的软件靠谱网贷里面的拍拍贷，还让我把手机的通过记录都删除了，但是还是办不下来网贷款。售后就开始给我朝后推脱，找各种理由推辞我，我就把这个情况给赵经理说了，赵经理说技术上的事情他不懂，就把我推给售后了。我就开始在网上搜索这个金融平板，上面都说这是个骗局，我就知道自己被骗了。后来赵经理就把我删除了，售后也不回我了。被害人周某、章某、王某等人亦对其被河南金捷网络科技有限公司人员诈骗的过程予以陈述，并有微信聊天记录，转账记录等在案证实。2.私营企业基本注册信息查询单、营业执照，证实河南金捷网络科技有限公司的基本情况。3.员工入职登记表、简历表、身份证复印件，证实金捷公司员工及入职情况。4.保密协议，证实员工与金捷网络公司签订保密协议，员工在工作岗位之外一律不准谈论与工作相关的内容，不得私自向任何人透露，不得把公司的话术、资料一些机密文件传播给公司之外的任何人员等。5.话术，证实被告人向被害人虚构金融平板机能够把黑户洗白，办理大额信用卡、贷款、提额、微粒贷、借呗、花呗等开通业务，保证专业售后一对一指导及有全国26家银行VIP办卡通道定时更新等，诱使被害人购买。6.业绩表、工资表、银行流水，证实被告人业绩及工资、提成发放情况。7.郑州德邦物流出具证明，证实2018年1月15日至2018年5月26日，徐才智的银行卡及微信共退款11100元。8.鉴定意见、银行流水，证实被告人诈骗的金额情况。9.案发后，公安机关依法扣押了徐才智赃款共计1815903.23元；彭博赃款150000元；金捷公司相关资料。有扣押决定书、搜查笔录及扣押物品、文件清单在案证实。10.到案经过及情况说明，证实2018年5月14日，郑州市公安局丰产路分局民警在郑州市金水区东风路财智铭座2003室，文化路硅谷广场B座1306、913室，将徐才智等二十六名被告人抓获，以及马驹、彭博协助公安机关抓捕同案犯的情况。公安机关尚未确定彭博是犯罪嫌疑人的情况下，彭博主动向民警如实供述自己涉嫌诈骗的行为。11.户籍证明，证实二十六名被告人的身份情况。12.村委会证明，证实张林通、牛群、赵军强在村里一贯良好。13.谅解书、收据，证实被告人赵军瑶已赔偿被害人茅某、涂某、方应春、宋某的损失，取得上述四名被害人的谅解。14.被告人在侦查机关的供述（1）徐才智的供述，2017年年底，我在网上了解到通过网络销售平板电脑一体机比较挣钱，就联系彭博和马驹，由我出资，由他们俩负责日常管理，他俩收取负责团队利润的百分之四十，剩下的百分之六十的利润归我所有，我用朱军旗的名义注册河南金捷网络科技有限公司。起初公司租用郑州市金水区财智名座2003室作为办公地点（事业一区），后又新增文化路硅谷广场B座913室（事业二区）、1306室（事业三区）两个办公地点。事业一区、二区的负责人是马驹；事业三区负责人是彭博。我从网上联系林典东，从他那儿拿货，约定由他把货发到德邦物流，再由德邦物流发货给客户，货到付款，由德邦物流把货款打给我。公司业务员事先会向客户收取280元的定金，剩下的3700元客户可以选择货到付款和转账支付等方式。每个平板电脑的价格在430元左右，我卖出的价格是3980元，平板电脑没有质检合格证，算是三无产品。我从网上找了一个策划，做了一些宣传图页和LOGO，把金捷公司等标语印在了平板电脑上。马驹和彭博从网上找了一些聊天话术和资料模板，加以完善改进。公司招聘新员工，能力强的升为主管，同时也培训指导新员工。员工在各大微信群里群发广告，通过微信加客户为好友，客户一般都是征信有问题、贷款有难度、银行有黑户的群体。员工向他们宣称这款平板电脑有很多功能，比如办理大额信用卡、大额贷款、查征信、开通花呗、借呗等，更重要的是购买这款平板电脑之后，公司会提供优质的售后和技术指导服务，重新包装那些征信有问题或者银行黑户，让他们能够顺利通过信用审核、拿到大额信用卡或者贷款。其实这款机器里面预装的软件在互联网上都可以搜索得到，客户不花一分钱就可以自己操作，有没有这款机器也一样。那些购买完这款一体机的客户根本办不了贷款，更办不了大额信用卡或者大额贷款。业务员跟客户说每名客户都能得到一对一的客服指导，其实客服就是马驹和彭博。客户有拒收的，也有一小部分要求退货的。员工基本工资加全勤是每月2500元，员工每单有提成，各部门主管会跟着每单提成100元，马驹和彭博没有提成，其和他们两个就吃剩余利润。我仅给马驹发放过基本工资，马驹说让我年底再给他结账，我给彭博发放过两次利润分成，第一次发了14万余元，第二次给他转了91198元。有微信聊天记录在案佐证。（2）马驹在侦查机关的供述与被告人徐才智的供述基本一致。同时供述，我负责事业一区和二区，事业一区目前有三个队，主管分别是张涛、**、李阳，事业二区分两个队，队长是冯士宝、杨彩红。我负责的事业一区和二区卖了300多台机器，退货（拒收）的客户有12%左右，退款的有十几名客户，营业总额有90多万元，我得到了12多万元的利润，剩余的利润徐才智还没有给。（3）彭博的供述，我和徐才智、马驹一起做的红酒生意不好，后来徐才智或马驹提议做金融平板。2017年12月，徐才智以朱军旗的名义注册金捷科技公司，由徐才智出资租房并购买办公设备、招人，负责发货，马驹从同行那里拿来话术，我和马驹各自带团队通过微信拉客户销售。客户都是通过正规渠道无法办理高额信用卡和贷款的黑户。花钱买金融一体机的客户说机器没什么用，要到郑州找我，或报警。为了不让客户找上门，公司不让业务员告诉本人电话，也不让告诉公司的真实地址。公司还招了四个人专门负责售后，我和马驹教他们如何维护客户，就是能拖就拖，借口这段时间贷款卡的严，拖不了的说是客户的征信不好，对情绪极端要报警的客户，公司安排退款。朱光是我员工，3月份我让朱光带几个员工到1506室，并由朱光负责。我和徐才智、马驹建了叫三剑客的群聊。我负责的团队一共卖了200多台金融平板机，徐才智两次共给我分了23万多元。（4）冯涛的供述，我是金捷公司财智铭座2003室销售主任，我让员工通过微信群里宣传我公司出售的金融一体机能办理贷款和大额信用卡等业务，并提供售后一对一服务指导，重新包装征信有问题的黑户。很多客户急需用钱，就会花3980元购买。金融一体机预装的软件和信息都可以在网上搜索到，有没有这个机器根本不影响客户办理业务。从客户反馈意见看，其实达不到员工宣传的效果，另外，与公司签订的保密协议，不允许员工对亲朋好友说公司业务，不让员工留客户的手机号，同事之间交流时也说这机器达不到宣传的功能。我前期是管理、培训，后期也开发客户，我个人一共开发了8个客户。有微信聊天记录在卷佐证。（5）赵振元的供述，彭博介绍我来工作，并担任硅谷广场913室雄鹰队队长。彭博发给我销售金捷科技智能平板的话术，我按照话术在各种微信群里推销。我来公司上班时就在网上查过通过这个平板电脑办下来信用卡和贷款是不可能的。因害怕客户找麻烦，也害怕公安机关找到，所以我给客户留的是假地址。我一共成交了18单。有微信聊天记录在卷佐证。（6）郑红娟的供述，我于2018年2月27日到文化路硅谷广场913室销售金捷平板电脑。我通过发送公司给的话术吸引客户来推销金捷平板电脑。我通过上网查询发现这个平板机办不了信用卡和贷款。签收过的客户发现办不了就会联系我，说被骗了，我不给客户过多解释，就将他拉黑或让找客服，我共成交了46单。（7）石鹏的供述，我是硅谷广场1306室的负责人，公司经营的金融一体机对办理贷款和大额信用卡无任何作用，而对客户进行虚假宣传，骗取客户的钱财。我一共谈成了10单，每个都是3980元。（8）朱光的供述，我于2018年2月到金捷科技公司当业务员，我跟着彭博干。3月中旬彭博让我带十来个业务员到1506房间干，并由我负责。1506房间有杨良军、王世峰、赵龙、朱战等人。业务员通过加微信群发广告，欺骗征信不良的客户能办理大额信用卡及贷款，销售金融一体机，员工骗客户说公司地址在郑东新区王鼎大厦。我对1506房间的所有业绩提成。（9）张涛的供述，我是2018年1月初到公司上班的，是事业一部部长，我通过网上购买的微信号拉客户，骗客户说购买使用我们公司的金融平板就能办成大额信用款和贷款，实际上这个平板对客户办理贷款没有什么实际作用。我告诉客户一个平板是3980元，需要交280元的押金，押金有的客户会直接给我转，我再转给马驹，或者我就把马驹的微信收款码发给客户，交了押金之后客户会留下收货地址和联系电话，马驹就给客服发货到付款的平板电脑。但是有的客户会拒绝签收快件，客户说他们在网上查到我们的平板办不下来银行的业务，这就是一个骗局。基本上都是征信有问题的黑户自己通过正常途径根本办不了信用卡和贷款，来买我们公司的平板，实际上客户买了这个根本没用，该办不了信用卡和贷款还是办不了，我们拉成一单还有高额的提成。而平板里面所谓的贷款机构和银行的APP和一些办卡的学习资料，这些东西在手机上都可以免费下载客户话3980元买的平板根本没有用，都是骗客户的钱的。被告人**、冯士宝、杨彩虹、邢浩洋的供述与被告人张涛的供述基本一致，并对其分别是金捷公司财智铭座2003室事业二部部长、硅谷广场1306室事业一部部长、硅谷广场1306室事业二部部长、硅谷广场913室野狼队队长，在明知公司经营的金融一体机对办理贷款和大额信用卡无任何作用，仍对客户进行虚假宣传，骗取客户钱财的事实供认不讳。（10）孙祥云的供述，我是从今年2月23日入职的,通过面试,还让我签了一份保密协议,不许允向外面透漏公司的信息面且不许使用私人电话与客户联系,不能在工作之余讨论公司工作的事情。我用微信发朋友圈，有人加我之后,问能不能办理大额的贷款和信用卡,我们在给客户发一些银行办卡和贷款的链接，这些都是在银行办不了贷款和信用卡的或者银行黑户,我们把公司的设备的情况给对方说,购买设备后在设备上操作就能办理大额的贷款和信用卡,在我看来这个系统也就是一些银行的链接,并不能包装那些黑户或者银行征信问题的人,我们都是先让客户交280元的定金,货到后让快递收齐剩下的余款3700元。入职以来我一共卖出去31台机器。被告人牛群、张菲、张林通、王雪萍、韩金峰、赵军瑶、秦梦朝、杨佳、张玉超、方小见、宋佳安、王姣姣的供述与被告人孙祥云的供述基本一致，均对其是金捷公司的业务员，在明知公司经营的平板电脑一体机对办理贷款和大额信用卡无任何作用，仍运用话术对客户进行虚假宣传，骗取客户钱财的事实供认不讳。本院认为，被告人徐才智、马驹、彭博、冯涛、石鹏、赵振元、张涛、朱光、杨彩红、冯士宝、邢浩洋、**、郑红娟、孙祥云、牛群、张菲、张林通、王雪萍、韩金峰、赵军瑶、秦梦朝、杨佳、张玉超、方小见、宋佳安、王姣姣以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，且价值数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控上述二十六名被告人犯诈骗罪罪名成立，要求处罚的意见，予以支持。但对案发前的退款数额，不应计算在犯罪数额中，应予扣除。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，诈骗公私财物。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或没收财产。对二十六名被告人依法应在上述量刑幅度内量刑。在共同犯罪中，被告人徐才智作为金捷网络公司的实际控制人，出资成立公司，并负责财务、控制货源及货款等全面工作，系金捷网络公司的组织及指挥者，被告人马驹、彭博积极参加实施犯罪，负责日常管理活动，租赁办公用房、招聘培训员工、整理话术、售后指导，并收取其负责团队利润的百分之四十，三被告人均起主要作用，系主犯，但相对于徐才智，被告人马驹、彭博作用较小；被告人冯涛、石鹏、赵振元、张涛、朱光、杨彩红、冯士宝、邢浩洋、**、郑红娟、孙祥云、牛群、张菲、张林通、王雪萍、韩金峰、赵军瑶、秦梦朝、杨佳、张玉超、方小见、宋佳安、王姣姣起次要作用，系从犯。被告人石鹏、张涛、朱光、杨彩红、冯士宝、邢浩洋、**、孙祥云、牛群、张菲、张林通、王雪萍、韩金峰、赵军瑶、秦梦朝、杨佳、张玉超、方小见、宋佳安、王姣姣到案后如实供述，并自愿认罪。除被告人张玉超之外的二十五名被告人均系初犯、偶犯。公安机关从徐才智、彭博处追缴大部分赃款，以及其他被告人均主动退赃。被告人马驹、彭博协助公安机关抓捕同案犯，有立功表现。被告人彭博在公安机关尚未确定其是犯罪嫌疑人的情况下，主动向民警如实供述自己涉嫌诈骗的行为，属于自首。综上，对被告人徐才智从轻处罚，对被告人马驹、彭博、冯涛、石鹏、赵振元、张涛、朱光、杨彩红、冯士宝、邢浩洋、**、郑红娟、孙祥云、牛群、张菲、张林通、王雪萍、韩金峰、赵军瑶、秦梦朝、杨佳、张玉超、方小见、宋佳安、王姣姣依法予以减轻处罚。被告人张玉超曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯被判处有期徒刑以上刑罚，系累犯，应当从重处罚。关于部分被告人及辩护人以本案系商业欺诈、可以给被害人退款、对诈骗行为不明知及在侦查机关立案时没有相关被害人报案等理由，提出被告人的行为不构成诈骗罪的辩解意见，经查，被告人在微信群里发布可以为征信不良的黑户办理大额信用卡及贷款等虚假广告，使用专业话术取得被害人信任，为规避公安机关的打击及购买客户上门追要，向被害人提供虚假的公司地址，欺骗被害人购买对申办大额信用卡及贷款无实质帮助的平板电脑，在被害人无法申办所宣传的业务向其反映时，以被害人征信问题推托或将被害人拉黑，被告人的行为符合诈骗罪的构成要件，已构成诈骗罪，而非商业欺诈；冯涛、赵振元、郑红娟等被告人在上班时通过上网查询、同事之间的讨论及在与被害人沟通的过程中，已经知道所宣传的平板电脑无法办理大额信用卡和贷款，但为高额提成，仍继续参与，其主观上对诈骗是明知的；是否给被害人退款，并不影响其诈骗犯罪的完成；被害人报案不是侦查机关立案的条件。综上，对被告人及辩护人提出的上述意见，不予采纳。关于部分被告人、辩护人提出司法鉴定意见书程序违法，不能作为定案依据，对于已经退款的金额应予扣除，以及徐才智辩护人当庭提交德邦物流公司出具的发货后退货98件的证明，经查，河南弘立会计师事务所有限公司出具的两份鉴定意见书（报告），从鉴定的金额明细看，一份只是对125个报案人的涉案金额作出的鉴定意见，另一份鉴定意见是对922个即也包括已报案的125名被害人的涉案金额及各被告人个人的诈骗金额作出的鉴定意见，两份鉴定意见相互补充，并不矛盾。鉴定意见依据的有微信、支付宝、银行转账记录，以及德邦物流收发货等相关资料，因德邦公司退货的98件被告人徐才智并未收取尾款，因此未计算在922名被害人的被骗金额中，但案发前被告人退款金额应从犯罪数额中扣除。专案组委托鉴定的时间是2018年6月20日，作出的鉴定意见是2018年7月30日，符合法定程序的。因此，对上述被告人、辩护人提出的意见，不予采纳。关于辩护人提出两个不同办公区的被告人的涉案金额应分开计算得意见，经查，本案系多人共同实施的电信网络诈骗，在公司运营前期，公司仅有一个办公地点，后又新增文化路硅谷广场B座913室、1306室的办公地点，在公司的运营前后期都有统一的招聘和业务培训，统一的财务管理模式，且公司还招了专门人员负责售后，该诈骗团伙分工明确，意思联络清晰，被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。司法鉴定意见是依法作出的鉴定结论，可以作为本案犯罪数额的定案依据，故对辩护人该辩护意见，不予采纳。关于部分辩护人提出认定诈骗金额证据不足，应以查证属实的金额为准，对未报案的被害人的金额应予扣除的辩护意见，根据相关适用法律意见，办理电信网络诈骗案件，确因被害人人数众多等客观条件的限制，无法逐一收集被害人陈述的，可结合已收集的被害人陈述，以及经查证属实的银行账户交易记录等证据，综合认定被告人诈骗资金数额，对于未报案的被害人的数额也应当计算在犯罪数额中。故对该辩护意见，不予采纳。关于被告人马驹及其辩护人提出马驹系从犯、本案系传统诈骗，以及被告人彭博提出其没有和徐才智、马驹预谋，对于平板电脑的厂家采购其没有参与，其在马驹、徐才智经营平板电脑一个月后才参与进来的，金额不应该和马驹一致的辩解意见，经查，被告人徐才智、彭博、马驹原系做红酒生意，因经营不善，三被告人预谋利用微信群网络工具向不特定的人群发布广告，实施网络诈骗，上述事实，三被告人均予以供述，且有其他被告人的供述能够印证，足以认定。对被告人及其辩护人提出的上述意见，不予采纳。关于被告人冯士宝、韩金峰、王雪萍、张菲及部分辩护人提出被告人入职时间有误的意见，经查，案发时公安机关在金捷网络科技公司办公场所搜查出的被告人入职表及签订的保密协议能够证实被告人的入职时间，其犯罪数额亦从其入职时起算，故对上述被告人及辩护人提出的辩护意见，不予采纳。对于被告人马驹、朱光及牛群的辩护人提出的应在犯罪数额中扣除平板电脑成本的意见，经查，被告人以平板电脑可以办理大额信用卡及贷款被害人实施诈骗，平板电脑是其犯罪成本，故在认定诈骗数额时不予扣除。辩护人提出的该辩护意见，不予采纳。关于被告人赵振元提出不应当承担张林通、郑红娟的金额，经查，被告人赵振元在侦查机关供述张林通、郑红娟系其雄鹰队队员，与张林通、郑红娟供述能够印证一致，被告人赵振元作为该团队队长对其组员有管理职责、销售金额有提成收益。故对其辩解理由，不予采纳。关于张林通辩护人提出张林通系自首的辩护意见，经查，被告人张林通系被传唤到案，不符合构成自首的条件，故对其辩护意见，不予采纳。该案涉案赃款已部分追回或者退回，在对被告人量刑时予以考虑。被告人赵振元、张涛、杨彩红、冯士宝、邢浩洋、**、郑红娟、孙祥云、牛群、张菲、张林通、王雪萍、韩金峰、赵军瑶、秦梦朝、杨佳、方小见、宋佳安、王姣姣犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，且主动退还个人或团队全部赃款，宣告缓刑对其所居住的社区没有不良影响，且其所在社区亦愿意对其矫正，可依法宣告缓刑。根据二十六名被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十五条，第六十八条，第七十二条，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：被告人徐才智犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月15日起至2029年11月14日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）二、被告人马驹犯诈骗罪，判处有期徒刑八年三个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月15日起至2026年8月14日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）三、被告人彭博犯诈骗罪，判处有期徒刑七年九个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月15日起至2026年2月14日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）四、被告人冯涛犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月15日起至2022年5月14日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）五、被告人石鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月15日起至2021年11月14日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）六、被告人赵振元犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）七、被告人张涛犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币一万二千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）八、被告人朱光犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月15日起至2021年11月14日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）九、被告人杨彩红犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币一万四千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）十、被告人冯士宝犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币一万四千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）十一、被告人邢浩洋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）十二、被告人**犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）十三、被告人郑红娟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）十四、被告人孙祥云犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）十五、被告人牛群犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）十六、被告人张菲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）十七、被告人张林通犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）十八、被告人王雪萍犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）十九、被告人韩金峰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二十、被告人赵军瑶犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二十一、被告人秦梦朝犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二十二、被告人杨佳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二十三、被告人张玉超犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月15日起至2021年5月14日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）二十四、被告人方小见犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二十五、被告人宋佳安犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二十六、被告人王姣姣犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二十七、扣押在公安机关的赃款1965903.23元及本案已退回的赃款1359530元，发还给被害人；未追回的赃款239526.77元，依法追缴后发还被害人。审 判 长  侯二伟审 判 员  吴 洋人民陪审员  刘爱国二〇二〇年六月十日书 记 员  苏卫红