沈阳市沈北新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0113刑初384号公诉机关沈阳市沈北新区人民检察院。被告人管玉，女，1996年5月23日出生，汉族，大学文化，无职业，现住沈阳市沈河区（户籍所在地辽宁省鞍山市）。被告人管玉因本案于2018年7月18日被刑事拘留，经沈阳市沈北新区人民检察院批准，于2018年8月24日被沈阳市公安局沈北新区分局执行逮捕。现羁押于沈阳市第一看守所。辩护人李宏旭，辽宁德远律师事务所律师。沈阳市沈北新区人民检察院以沈北新区检公诉刑诉（2019）354号起诉书向本院提起公诉。2020年3月22日，沈阳市沈北新区人民检察院以沈北新区检公诉刑变诉（2020）4号变更起诉决定书对起诉书作出变更。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭进行审理，沈阳市沈北新区人民检察院指派检察员于绍国出庭支持公诉，被告人管玉及其辩护人李宏旭出庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2017年7月份至2018年6月份期间，被告人管玉在做小额贷款中介过程中，明知陶健、郑浩、张帅等人经营的贷款公司有实施套路贷的行为，仍以中介身份将在校大学生介绍给上述从事违法发放贷款的公司借款，并从中获取高额中介费。被告人管玉伙同赵秀伟(已判决）、臧驰宇（已判决），以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订虚高借款合同，通过制造虚假的银行流水、恶意垒高借款金额,肆意认定被害人违约等方式骗取被害人财物，实施诈骗套路贷犯罪行为。1、2017年9月29日，被害人孙某为偿还借款，被介绍至沈阳市沈河区的“爱财无忧”公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟与被害人孙某签订了人民币11000元的虚高借款合同，管玉向被害人孙某索要服务费、中介费共计人民币5650元，被害人孙某实得人民币5350元。借款后，赵秀伟指使管玉以被害人孙某还有其他借款为由肆意认定被害人孙某违约并要求立即还款，孙某无力偿还，被告人管玉将被害人孙某带至沈阳市沈北新区道义街道的陶健处借款解套，陶健与被害人孙某签订了人民币25000元的虚高借款合同，被害人实得人民币14700元，其中11000元钱用以偿还赵秀伟的借款。2、2017年11月份一天，被害人毕某1经他人介绍至沈阳市沈河区的“爱财无忧”公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟、臧驰宇与被害人毕某1签订了人民币10000元的虚高分期借款合同，管玉以中介费、手续费名义向毕某1索要人民币2400元，其中转给赵秀伟人民币1250元，转给臧驰宇人民币750元，被害人实得人民币7600元。后被害人毕某1无力偿还借款，被告人管玉将被害人毕某1带至陶健处解套，陶健与毕某1签订了人民币30000元的虚高借款协议，被害人毕某1实得人民币19800元，被害人毕某1将其中人民币14250元用以偿还和给付被告人管玉、赵秀伟、臧驰宇的非法债务及高额中介费用。3、2018年1月16日，被害人付某经他人介绍到沈阳市“爱财无忧”贷款公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟、臧驰宇与被害人付某签订了一份人民币8000元钱和一份人民币7000元钱的阴阳虚高借款合同，管玉以手续费的名义索要人民币3300元，将其中人民币1950元转给赵秀伟，转给臧驰宇人民币1050元，被害人付某实得人民币11700元钱。借款后，被害人付某向赵秀伟还款共计人民币3160元、向臧驰宇还款共计人民币3010元，后被告人管玉等人肆意认定被害人付某违约并要求其一次性还款，并将被害人付某介绍至梅迪（已判决）处解套，被害人付某在梅迪处借款后向赵秀伟还款人民币7040元、向臧驰宇还款人民币6440元，支付管玉中介费人民币4000元。4、2017年10月16日，被害人焦某1为偿还他人欠款，被介绍至沈阳市沈河区站光达大厦的“无忧爱财”处借款，被告人管玉伙同赵秀伟、臧驰宇与其签订了人民币10000元的虚高借款合同，管玉以服务费的名义向焦某1索要人民币2400元，将其中的人民币1250元给赵秀伟，转给臧驰宇人民币750元，被害人焦某1实得人民币7600元，后被害人焦某1被迫还款人民币10000元。5、2017年12月4日，被害人张某1经他人介绍到沈阳市沈河区的光达大厦“爱财无忧”贷款公司借款。被告人管玉伙同赵秀伟、臧驰宇与被害人张某1签订了一份人民币12000元钱和一份人民币20000元钱的阴阳借款合同，管玉以手续费名义向张某1索要人民币2600元，并将其中的人民币1500元转给赵秀伟，转给臧驰宇人民币900元，被害人张某1实得人民币9400元。被害人张某1分期向赵秀伟、臧驰宇共计还款人民币5400元，后被害人张某1无力偿还剩余欠款。被告人管玉以平账为由将被害人张某1介绍至沈阳市沈北新区江南甲第B座的郑浩处借款解套，被害人张某1借款后向管玉、赵秀伟、臧驰宇偿还非法债务及支付中介费共计人民币12100元。6、2018年4月18日，被告人管玉以中介的身份将被害人张某2介绍至沈阳市沈河区的张帅处借款，后向张某2索要中介费人民币2800元；2018年5月2日，被告人管玉以中介的身份将被害人张某2介绍至郑浩（已判决）处借款，并向张某2索要中介费人民币4500元。7、2018年5月26日，被告人管玉以中介的身份将被害人佟帆介绍到沈阳市沈北新区道义街道陶健处借款，后被告人管玉向被害人佟帆索要中介费人民币2000元。8、2018年6月11日，被告人管玉以中介的身份将被害人马某1介绍至沈阳市沈河区光达大厦张帅处借款，后向被害人马某1索要中介费人民币2000元；2018年7月4日被告人管玉再次以中介身份将被害人马某1介绍至张帅处借款，后向被害人马某1索要中介费人民币1100元。9、2017年12月12日，被告人管玉以中介的身份将被害人许某1介绍至沈阳市沈河区光达大厦的光速金服贷款公司肖旭（已判决）处借款，后向被害人许某1索要中介费人民币3800元；2018年6月10日，被告人管玉以中介身份将被害人许某1介绍至沈阳市沈河区站光达大厦张帅处借款，后向被害人许某1索要中介费人民币5000元。10、2017年12月6日，被害人王某1为偿还他人借款，经介绍至沈阳市沈河区站光达大厦的“爱财无忧”公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟与被害人王某1签订了人民币15000元的虚高借款合同，管玉以收取服务费、平台费和中介费的名义向被害人王某1索要人民币3400元，将其中的人民币3000元转给赵秀伟，被害人王某1实得人民币11600元。后管玉将王某1介绍至陶健处借款解套，陶健与被害人王某1签订了一份人民币30000元的虚高借款合同，王某1实得人民币20000元，王某1被迫偿还赵秀伟人民币15000元。11、2017年12月20日，被害人母某为偿还他人借款，经他人介绍至沈阳市沈河区的“爱财无忧”公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟与被害人签订了两份共计人民币20000元的虚高借款合同，管玉以平台费、服务费的名义向被害人母某索要人民币4600元，将其中的人民币4200元转给赵秀伟，被害人实得人民币15400元。后管玉以被害人母某还有其他借款为由，将母某介绍至高志海（未到案）处借款解套，被害人母某借款后被迫偿还赵秀伟人民币20000元。12、2018年4月23日，被告人管玉以中介的身份将被害人金某1介绍至沈阳市沈北新区道义街道田仕鑫处借款，后向被害人金某1索要中介费人民币4000元。13、2018年4月9日，被告人管玉以中介的身份将被害人周某介绍至沈阳市沈北新区道义街道陶健处贷款，后向被害人周某索要中介费人民币3400元。14、2017年7月25日，被害人曹某1达经他人介绍到沈阳市沈河区的光达大厦“无忧爱财”公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟与被害人曹某1达签订了一份人民币5000元的虚高借款合同，管玉以平台费名义向曹某1达索要人民币1100元，将其中的1000元转给赵秀伟，被害人实得人民币3900元。2017年9月1日，被告人管玉伙同臧驰宇与被害人曹某1达再次签订了一份人民币6000元的分期借款合同，管玉以平台费名义向曹某1达索要人民币1300元，将其中的1200元转给赵秀伟，赵秀伟将其中的900元转给臧驰宇，被害人实得人民币4700元。两次借款后，被害人曹某1达先后通过微信向赵秀伟转账还款4期，每次人民币884元，共计人民币3536元，向臧驰宇微信转账还款2期，每期人民币690元，共计人民币1380元。2017年10月11日，因被害人曹某1达无力偿还其余欠款，被告人管玉将被害人曹某1达带至沈阳市沈北新区道义街道郑浩处借款解套，后被害人曹某1达将所借的人民币9200元用以偿还赵秀伟和臧驰宇的借款。15、2017年8月14日，被害人刘某1为偿还他人借款，经他人介绍至沈阳市沈河区的光达大厦赵秀伟处借款，被告人管玉伙同赵秀伟，与被害人刘某1签订了15000元钱的为期一天虚高借款合同，实际得款10500元。8月15日，被告人管玉为了收回借款将被害人刘某1带至浑南富腾大厦A座9楼梅迪处借款解套，向管玉、赵秀伟偿还非法债务及支付中介费共计人民币16500元。16、2018年3月5日，被害人刘某2经他人介绍来到沈阳市沈河区的光达大厦“无忧爱财”处借钱，被告人管玉伙同赵秀伟、臧驰宇与被害人刘某2签订了人民币7000元和8000元的分期借款合同，管玉以服务费的名义向某1雪婷索要人民币3800元，将其中的人民币1950元转给赵秀伟，转给臧驰宇人民币1050元，被害人刘某2实得人民币11200元。2018年3月13日，被告人管玉伙同赵秀伟与被害人刘某2再次签订了人民币16000元借款合同，管玉向某1雪婷索要人民币3800元的服务费，将其中的人民币3200元转给赵秀伟，被害人刘某2实得人民币12200元，刘某2将所得借款的8800元偿还给赵秀伟，同日被害人刘某2向臧驰宇还款人民币805元。2018年3月28日向赵秀伟还款人民币1760元。2018年3月30日，被告人管玉以帮助被害人刘某2平账为由将其介绍至沈阳市沈北新区道义街道华强城陶健处借款解套。被害人刘某2借款后，向被告人管玉、赵秀伟、臧驰宇偿还非法债务及高额中介费共计人民币26585元。17、2017年8月26日，被告人管玉以中介的身份将被害人刘某3介绍至沈阳市浑南区的梅迪处借款，后向被害人刘某3索要中介费人民币2500元。18、2017年12月14日，被害人陈某1经他人介绍来到沈阳市沈河区站光达大厦的“无忧爱财”公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟、臧驰宇与被害人陈某1签订了一份人民币10000元和一份人民币12000元的虚高分期借款合同，赵秀伟以服务费的名义向陈某1索要人民币5200元，并将该款转入管玉账户，管玉将其中的人民币2600元转给赵秀伟，转给臧驰宇人民币1800元，被害人实得人民币16800元。被害人陈某1借款后因还款超时，赵秀伟、臧驰宇肆意向其分别索要逾期费人民币200元，陈某1通过微信向赵秀伟、臧驰宇分别转款人民币200元，2017年12月30日，被告人管玉以平账为由将被害人陈某1带至梅迪处借款解套，被害人借款后，按照管玉的要求，向管玉、赵秀伟、臧驰宇偿还非法债务及中介费共计人民币33280元。19、2017年8月9日，被害人王某2到沈阳市沈河区“爱财无忧”公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟与其签订了一份人民币6000元钱虚高借款合同，管玉以服务费、平台费的名义向王某2索要人民币1300元，转给赵秀伟人民币1200元，被害人王某2实得人民币4700元。2017年9月3日，被害人王某2与被告人管玉、赵秀伟再次签订了一份人民币6000元虚高借款合同，臧驰宇出资向王某2转款人民币6000元，管玉以服务费、平台费的名义向王某2索要人民币1400元，转给臧驰宇人民币900元，转给赵秀伟人民币300元，被害人实得人民币4600元。借款后，被害人王某2向赵秀伟还款三期共计人民币1980元、向臧驰宇还款一期人民币690元，2017年10月3日，在赵秀伟、臧驰宇安排下被告人管玉将王某2带至梅迪处借款解套，被害人王某2借款后给管玉人民币15455元，管玉给臧驰宇转账人民币6210元、给赵秀伟转账人民币4620元。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录及照片等证据材料。公诉机关认为，被告人管玉以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚构事实、隐瞒事实真相的方法，骗取私人财物，犯罪数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人管玉伙同他人结伙多次实施“套路贷”犯罪，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，构成恶势力犯罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。建议对被告人管玉诈骗罪判处有期徒刑三年六个月至五年六个月，并处罚金。被告人管玉对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚。被告人管玉的辩护人认为，1、被告人具有立功表现；2、被告人在共同犯罪中所起作用较小；3、被告人是初犯、偶犯；4、被告人如实供认犯罪事实并且认罪态度好，系坦白，请求对被告人从轻处罚。经审理查明，2017年7月份至2018年6月份期间，被告人管玉在做小额贷款中介过程中，伙同赵秀伟、臧驰宇，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订虚高借款合同，通过制造虚假的银行流水、恶意垒高借款金额,肆意认定被害人违约等方式骗取被害人财物，实施套路贷犯罪行为。被告人管玉明知陶健、郑浩、张帅等人经营的贷款公司有实施套路贷的犯罪行为，仍以中介身份将在校大学生介绍给上述从事违法发放贷款的公司借款，并从中获取高额中介费。被告人管玉实施的具体犯罪事实如下：1、2017年9月29日，被害人孙某为偿还借款，被介绍至沈阳市沈河区的“爱财无忧”公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟与被害人孙某签订了人民币11000元的虚高借款合同，管玉向被害人孙某索要服务费、中介费共计5650元，被害人孙某实得5350元。借款后，赵秀伟指使管玉以被害人孙某还有其他借款为由肆意认定被害人孙某违约并要求立即还款，孙某无力偿还，被告人管玉将被害人孙某带至沈阳市沈北新区道义街道的陶健处借款解套，陶健与被害人孙某签订了25000元的虚高借款合同，被害人实得14700元，其中11000元用以偿还赵秀伟的借款。2、2017年11月份一天，被害人毕某1经他人介绍至沈阳市沈河区的“爱财无忧”公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟、臧驰宇与被害人毕某1签订了10000元的虚高分期借款合同，管玉以中介费、手续费名义向毕某1索要2400元，其中转给赵秀伟1250元，转给臧驰宇人民币750元，被害人实得7600元。后被害人毕某1无力偿还借款，被告人管玉将被害人毕某1带至陶健处解套，陶健与毕某1签订了30000元的虚高借款协议，被害人毕某1实得19800元，被害人毕某1将其中14250元用以偿还和给付被告人管玉、赵秀伟、臧驰宇的非法债务及高额中介费用。3、2018年1月16日，被害人付某经他人介绍到沈阳市“爱财无忧”贷款公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟、臧驰宇与被害人付某签订了一份8000元和一份7000元的阴阳虚高借款合同，管玉以手续费的名义索要人民币3300元，将其中1950元转给赵秀伟，转给臧驰宇1050元，被害人付某实得11700元。借款后，被害人付某向赵秀伟还款共计3160元、向臧驰宇还款共计3010元，后被告人管玉等人肆意认定被害人付某违约并要求其一次性还款，并将被害人付某介绍至梅迪处解套，被害人付某在梅迪处借款后向赵秀伟还款7040元、向臧驰宇还款6440元，支付管玉中介费4000元。4、2017年10月16日，被害人焦某1为偿还他人欠款，被介绍至沈阳市沈河区站光达大厦的“爱财无忧”处借款，被告人管玉伙同赵秀伟、臧驰宇与其签订了10000元的虚高借款合同，管玉以服务费的名义向焦某1索要2400元，将其中的1250元给赵秀伟，转给臧驰宇750元，被害人焦某1实得7600元，后被害人焦某1被迫还款10000元。5、2017年12月4日，被害人张某1经他人介绍到沈阳市沈河区的光达大厦“爱财无忧”贷款公司借款。被告人管玉伙同赵秀伟、臧驰宇与被害人张某1签订了一份12000元和一份20000元的阴阳借款合同，管玉以手续费名义向张某1索要2600元，并将其中的1500元转给赵秀伟，转给臧驰宇人民币900元，被害人张某1实得9400元。被害人张某1分期向赵秀伟、臧驰宇共计还款5400元，后被害人张某1无力偿还剩余欠款。被告人管玉以平账为由将被害人张某1介绍至沈阳市沈北新区江南甲第B座的郑浩处借款解套，被害人张某1借款后向管玉、赵秀伟、臧驰宇偿还非法债务及支付中介费共计12100元。6、2018年4月18日，被告人管玉以中介的身份将被害人张某2介绍至沈阳市沈河区的张帅处借款，后向张某2索要中介费2800元。2018年5月2日，被告人管玉以中介的身份将被害人张某2介绍至郑浩处借款，并向张某2索要中介费4500元。7、2018年5月26日，被告人管玉以中介的身份将被害人佟帆介绍到沈阳市沈北新区道义街道陶健处借款，后被告人管玉向被害人佟帆索要中介费2000元。8、2018年6月11日，被告人管玉以中介的身份将被害人马某1介绍至沈阳市沈河区光达大厦张帅处借款，后向被害人马某1索要中介费2000元。2018年7月4日被告人管玉再次以中介身份将被害人马某1介绍至张帅处借款，后向被害人马某1索要中介费1100元。9、2017年12月12日，被告人管玉以中介的身份将被害人许某1介绍至沈阳市沈河区光达大厦的光速金服贷款公司肖旭处借款，后向被害人许某1索要中介费人民币3800元。2018年6月10日，被告人管玉以中介身份将被害人许某1介绍至沈阳市沈河区站光达大厦张帅处借款，后向被害人许某1索要中介费5000元。10、2017年12月6日，被害人王某1为偿还他人借款，经介绍至沈阳市沈河区站光达大厦的“爱财无忧”公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟与被害人王某1签订了15000元的虚高借款合同，管玉以收取服务费、平台费和中介费的名义向被害人王某1索要3400元，将其中的3000元转给赵秀伟，被害人王某1实得11600元。后管玉将王某1介绍至陶健处借款解套，陶健与被害人王某1签订了一份30000元的虚高借款合同，王某1实得20000元，王某1被迫偿还赵秀伟人民币15000元。11、2017年12月20日，被害人母某为偿还他人借款，经他人介绍至沈阳市沈河区的“爱财无忧”公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟与被害人签订了两份共计20000元的虚高借款合同，管玉以平台费、服务费的名义向被害人母某索要4600元，将其中的4200元转给赵秀伟，被害人实得15400元。后管玉以被害人母某还有其他借款为由，将母某介绍至高志海处借款解套，被害人母某借款后被迫偿还赵秀伟20000元。12、2018年4月23日，被告人管玉以中介的身份将被害人金某1介绍至沈阳市沈北新区道义街道田仕鑫处借款，后向被害人金某1索要中介费4000元。13、2018年4月9日，被告人管玉以中介的身份将被害人周某介绍至沈阳市沈北新区道义街道陶健处贷款，后向被害人周某索要中介费3400元。14、2017年7月25日，被害人曹某1达经他人介绍到沈阳市沈河区的光达大厦“爱财无忧”公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟与被害人曹某1达签订了一份5000元的虚高借款合同，管玉以平台费名义向曹某1达索要1100元，将其中的1000元转给赵秀伟，被害人实得3900元。2017年9月1日，被告人管玉伙同臧驰宇与被害人曹某1达再次签订了一份6000元的分期借款合同，管玉以平台费名义向曹某1达索要1300元，将其中的1200元转给赵秀伟，赵秀伟将其中的900元转给臧驰宇，被害人实得4700元。两次借款后，被害人曹某1达先后通过微信向赵秀伟转账还款4期，每期884元，共计3536元，向臧驰宇微信转账还款2期，每期690元，共计1380元。2017年10月11日，因被害人曹某1达无力偿还其余欠款，被告人管玉将被害人曹某1达带至沈阳市沈北新区道义街道郑浩处借款解套，后被害人曹某1达将所借的9200元用以偿还赵秀伟和臧驰宇的借款。15、2017年8月14日，被害人刘某1为偿还他人借款，经他人介绍至沈阳市沈河区的光达大厦赵秀伟处借款，被告人管玉伙同赵秀伟，与被害人刘某1签订了15000元为期一天的虚高借款合同，实际得款10500元。8月15日，被告人管玉为了收回借款将被害人刘某1带至浑南富腾大厦A座9楼梅迪处借款解套，向管玉、赵秀伟偿还非法债务及支付中介费共计16500元。16、2018年3月5日，被害人刘某2经他人介绍来到沈阳市沈河区的光达大厦“爱财无忧”处借钱，被告人管玉伙同赵秀伟、臧驰宇与被害人刘某2签订了人民币7000元和8000元的分期借款合同，管玉以服务费的名义向某1雪婷索要3800元，将其中的1950元转给赵秀伟，转给臧驰宇1050元，被害人刘某2实得11200元。2018年3月13日，被告人管玉伙同赵秀伟与被害人刘某2再次签订了16000元借款合同，管玉向某1雪婷索要3800元的服务费，将其中的3200元转给赵秀伟，被害人刘某2实得12200元，刘某2将所得借款的8800元偿还给赵秀伟，同日被害人刘某2向臧驰宇还款805元。2018年3月28日向赵秀伟还款1760元。2018年3月30日，被告人管玉以帮助被害人刘某2平账为由将其介绍至沈阳市沈北新区道义街道华强城陶健处借款解套。被害人刘某2借款后，向被告人管玉、赵秀伟、臧驰宇偿还非法债务及高额中介费共计26585元。17、2017年8月26日，被告人管玉以中介的身份将被害人刘某3介绍至沈阳市浑南区的梅迪处借款，后向被害人刘某3索要中介费2500元。18、2017年12月14日，被害人陈某1经他人介绍来到沈阳市沈河区站光达大厦的“无忧爱财”公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟、臧驰宇与被害人陈某1签订了一份10000元和一份12000元的虚高分期借款合同，赵秀伟以服务费的名义向陈某1索要5200元，并将该款转入管玉账户，管玉将其中的2600元转给赵秀伟，转给臧驰宇1800元，被害人实得16800元。被害人陈某1借款后因还款超时，赵秀伟、臧驰宇肆意向其分别索要逾期费200元，陈某1通过微信向赵秀伟、臧驰宇分别转款200元，2017年12月30日，被告人管玉以平账为由将被害人陈某1带至梅迪处借款解套，被害人借款后，按照管玉的要求，向管玉、赵秀伟、臧驰宇偿还非法债务及中介费共计33280元。19、2017年8月9日，被害人王某2到沈阳市沈河区“爱财无忧”公司借款，被告人管玉伙同赵秀伟与其签订了一份6000元虚高借款合同，管玉以服务费、平台费的名义向王某2索要1300元，转给赵秀伟人民币1200元，被害人王某2实得4700元。2017年9月3日，被害人王某2与被告人管玉、赵秀伟再次签订了一份6000元虚高借款合同，臧驰宇出资向王某2转款6000元，管玉以服务费、平台费的名义向王某2索要1400元，转给臧驰宇900元，转给赵秀伟300元，被害人实得4600元。借款后，被害人王某2向赵秀伟还款三期共计1980元、向臧驰宇还款一期690元。2017年10月3日，在赵秀伟、臧驰宇安排下被告人管玉将王某2带至梅迪处借款解套，被害人王某2借款后给管玉15455元，管玉给臧驰宇转账6210元、给赵秀伟转账4620元。2018年7月17日，被告人管玉被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：一、综合证据：1、案件来源、抓捕经过、侦破报告证实，本案系被害人报案后由公安机关展开调查，于2018年7月17日9时，在沈北新区蒲昌路假日汤泉洗浴中心客房，将被告人管玉抓获。2、常住人口基本信息表、电话查询记录证实，本案被告人、被害人、证人等涉案人员的自然身份信息及管玉无前科劣迹。3、冻结财产通知书、银行个人账户清单证实，公安机关冻结管玉款物的情况。二、诈骗罪部分：（一）被害人孙某被诈骗案证据1、被害人陈述被害人孙某陈述证实，被害人孙某系沈阳航空航天大学学生。2017年3月9日，孙某因需要用钱，通过小广告联系到一个自称叫刘某7的人，刘某7将孙某带到“明日资本”公司，明日资本公司的李明月与孙某签订了10000元的借款合同，李明月扣掉了4730元的手续费和第一期还款，刘某7扣了2300元的中介费，孙某实际到手3800元左右。孙某连续还了7期，每期925元，到第八期时，李明月要求孙某全额还款，孙某还不上。李明月遂带孙某找到管玉。2017年9月29日，李明月为了收回自己的分期还款，不让孙某还钱，并把孙某介绍至沈阳市的光达大厦C座的一个房间，见到管玉和另外两名男子，管玉将孙某的身份证扣下后与其签订了11000元的合同，管玉向其卡内转账11000元，后向管玉支付宝转出3400元，中介费2250元，向李明月支付1000元中介费，为李明月平账2775元，最后到手1275元。孙某与管玉签订合同后，管玉马上翻脸，要求孙某立刻还钱，孙某无法还钱，管玉将孙某带到沈阳师范大学正门对面的一间民房内，看见陶健与另外一名男子，与陶健签订了一份25000元的借款合同，期限一个月，陶健给孙某15000元的现金，向管玉平账11000元，给陶健的小弟使用微信转了300元好处费，实际到手3700元。2、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，2017年9月末的一天，明日资本的李明月给赵秀伟打了电话说有一个客户需要解套，问赵秀伟是否同意，之后李明月带来了孙某，当时屋里有我和赵秀伟还有一个中介，管玉与孙某签订11000元借款合同，后赵秀伟向其银行卡内转账11000元，管玉向其要了3400元的服务费，李明月也要钱了，但是要了多少不清楚。李明月走后，管玉发现孙某还有其他外债觉得不稳就认定孙某违约了要求马上还钱，并将其介绍至陶健处借款，陶健与其签订了25000元的借款合同，期限一个月，之后给了孙某15000元的现金，管玉要走了11000元的回款，后给了赵秀伟，之后的事就不清楚了。（2）同案犯陶健供述与辩解证实，2017年9月份左右，管玉为了给自己解套，将孙某介绍给陶健，陶健与孙某签订了25000元的合同，其中，给管玉解套钱11000元，管玉中介费1500元。此后，陶健以给孙某做分期为由，将孙某介绍给高某1，高某1为其解套，陶健从高某1处得到25000元，此后高某1又将孙某介绍给魏某、项某，由于陶健与魏某、项某存在合作关系，遂出资不到20000元，伙同魏某、项某对孙某继续实施套路，此后通过看合同得知，孙某最终与魏某签订了50000元的虚高合同，与项某签订了70000元的虚高合同。2018年1月、3月，魏某、陶健等人驾车两次到孙某家中要钱，但均未得逞，此后项某向法院提起诉讼，要求孙某还钱。（3）同案犯李明月供述与辩解证实，2017年9月29日，孙某再次来到明日资本的公司借款，因为之前的欠款还没有还清，李明月发现其又来借钱就要求其一次性将分期借款全部还清，并按老板邹明伟的指示带着孙某去了赵秀伟处借款解套，当时屋内有赵秀伟和管玉，具体怎么签的合同记不清了，不过记得收回了2000多元的回款，至于收没收中介费记不清楚了。3、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录被告人管玉辨认笔录证实，被告人管玉对被害人孙某能正确辨认。4、书证被害人孙某中国银行的交易流水、犯罪嫌疑人管玉支付宝交易记录截图、犯罪嫌疑人赵秀伟建设银行交易流水、休学证明证实，2017年9月29日，赵秀伟向被害人转账11000元，犯罪嫌疑人管玉向被害人索要3400元、2250元。（二）被害人毕某1被诈骗案证据1、被害人陈述被害人毕某1陈述证实，被害人系辽宁轨道交通职业学院学生。2017年10月末的一天，毕某1从一个微信群里看见一个给大学生放贷款的广告，毕某1加了两个放贷人的微信，两个放贷人向毕某1转了10000元钱，并从中取出4500元作为验点费和手续费。此后，这两名男子以作分期为由，将毕某1介绍给管玉，管玉让毕某1加了两个人的微信，这两个人的微信分别向毕某1转款5500元、4500元，管玉向毕某1索要中介费、材料费共计2500元，实际到手7500元。2017年11月28日，毕某1偿还一期借款后，无法偿还管玉贷款，管玉将毕某1介绍给陶健，陶健让毕某1写了欠陶健30000元现金的欠条。陶健向毕某1实际转款27000元后，向毕某1要回了7000元钱，又向毕某1要200元签单费。管玉向毕某1要回14250元（分三笔，第一笔转账5500，第二笔转账5750，第三笔现金3000元），毕某1实际得款5550元。2、证人证言证人毕某2证言证实，毕某2系毕某1的父亲，毕某1向他人借过钱。项某、马某3、魏某等人到其家中要过钱，并于2017年12月18日在沈阳市沈北新区还给项某92000元人民币，当时在场的有项某、魏某、杨翔宇，其他人记不清了。3、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，2017年11月份左右，当时管玉在梅迪的“光速金服”待着，梅迪的小弟于明向其推荐毕某1，是由两个中介客户的介绍，之后管玉将毕某1带到自己的光大大厦的无忧爱财公司，与毕某1以无忧和爱财的名义签订了两份分期借款合同共计10000元钱，后赵秀伟、臧驰宇向毕某1转的钱，管玉向毕某1要了2000元的服务费和500元的材料费，毕某1实际得到7500元，并要求每个月想赵秀伟和臧驰宇还款1100元，毕某1偿还一期1100元后，无法偿还欠款后，管玉找到陶健为其解套，陶健与毕某1约定借毕某130000元钱，实际转款27000元，后陶健跟毕某1要了服务费，管玉向其要了欠的10000元钱和3000元钱中介费，后来的事情不清楚。（2）同案犯陶健供述与辩解证实，2017年12月份，经管玉介绍，陶健与毕某1签订了3万元的合同，陶健从中扣除3000元验点费，7200元的利息、手续费，1万元是给管玉平帐的钱，给管玉2000元中介费。毕某1实得7500元。此后，由于毕某1无法偿还债务，陶健将毕某1介绍给魏某，后来魏某跟毕某1签订了6万元的合同，毕某1向陶健转了3万元现金。魏某等人向毕某1家属索要9.2万元之后，陶健又分得2万元现金。（3）同案犯赵秀伟供述与辩解证实，2017年11月26日，毕某1来到北站光达大厦借钱，管玉与毕某1签订10000元钱的分期借款合同，赵秀伟和臧驰宇各出资5000，扣除高额服务费2500后，毕某1到手7500元，后毕某1向赵秀伟和臧驰宇分别还款5500元和5750元。（4）同案犯臧驰宇供述与辩解证实，2017年11月26日，管玉让臧驰宇向毕某1转账5000元钱，说是毕某1签的分期合同，扣除750元后实际房款4250元，并约定每个月11日和26日向臧驰宇还款575元，后来知道是和赵秀伟每人出资5000元向毕某1借款，11月28日，赵秀伟让毕某1还款，后安排臧驰宇和毕某1一起到沈北新区道义街道华强城解套，最后收回5750元。4、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录（1）被害人毕某1辨认笔录及照片证实，被害人毕某1对被告人管玉能正确辨认的事实。（2）被告人管玉辨认笔录及照片证实，被告人管玉对被害人毕某1能正确辨认的事实。5、书证毕某1中国建设银行卡流水、犯罪嫌疑人管玉微信聊天记录、管玉支付宝转账截图、犯罪嫌疑人赵秀伟微信转账记录证实，2017年11月26日，毕某1向臧驰宇借款的事实。2017年11月26日，赵秀伟使用微信向毕某1转账5000元。2017年11月26日，毕某1向管玉支付宝转账2400元，管玉向赵秀伟转账1250元、向臧驰宇转账750元。毕某1微信转出5500元、3000元、5750元。2017年11月28日，毕某1向管玉转出5750、3000元，管玉向臧驰宇转账5750元，毕某1向赵秀伟转账5500元。（三）被害人付某被诈骗案证据1、被害人陈述被害人付某陈述证实，被害人付某系沈阳职业技术学院学生。2018年2月份的时候，在中介李佳新的介绍下来到沈阳市的光大大厦无忧爱财贷款公司内，见到了管玉和赵秀伟，后跟管玉签订了一份8000元、一份7000元借款合同，实际到手6200元和5000元，每个月的10日和26日为还款日，每期还款880和820元。向李佳新支付1500元中介费，实际到手9700元。按期还款3期后，无力偿还欠款，管玉带着人来到学校将其带至管玉处，管玉要求一次性还款，后被介绍给梅迪解套，与梅迪签订30000元借款合同，每天还款300到期还款48000元，到手24000元现金还给了管玉17000平账另给了4000元中介费。2、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，2018年2月份，一个中介将付某介绍到光大大厦的无忧爱财借钱，当时有管玉和赵秀伟在公司，管玉审核后与付某签8000元和7000元借款合同，赵秀伟拿出了15000元钱现金，管玉扣除了3000元手续费和800元签单费，付某到手11200元钱。合同约定每15天向其还款1700元钱，付某偿还3期后不再还钱，联系不上，后赵秀伟到学校找到付某并将其带回公司，认定其违约并要求付某一次还款，后管玉将其介绍给梅迪，梅迪与其签订30000元钱的为期七天的借款合同，到手24000元钱现金，向付某索要17000回款（15000加2000元利息）和4000元的中介费。（2）同案犯赵秀伟供述与辩解证实，2018年1月16日，付某来到北站光达大厦借款，管玉接待的，赵秀伟与臧驰宇一起为付某放款，赵秀伟出资8000元，臧驰宇出资7000元，管玉索要回3300元的服务费，2018年2月1日，赵秀伟收到付某还款880元，臧驰宇收到还款805元，2018年2月16日，因无力偿还，赵秀伟与臧驰宇分别向其索要200元逾期费，2018年2月23日，赵秀伟收到付某7天的逾期费和分期还款共计2280元，臧驰宇收到付某7天的逾期费和分期还款共计2205元，2018年2月17日，管玉带着付某解套，赵秀伟收回7040元，臧驰宇收回6440元。（3）同案犯臧驰宇供述与辩解证实，2018年1月16日，管玉让臧驰宇向付某转账7000元，收回了1050元的汇款，约定每期向臧驰宇还款805元，后付某向其还款805元，第二期还款超时，付某向其索要每天200元逾期费，2018年2月23日，臧驰宇收到付某7天的逾期费和分期还款共计2205元，2018年2月17日，管玉带着付某解套，臧驰宇收回6440元。（4）梅迪供述与辩解证实，2018年2月份，爱财无忧的给我打电话说要解套，问是否愿意接盘，之后梅迪在北站的光大大厦见到了管玉和付某，付某想借30000元钱，后和付某签订48000元钱的借款合同，并给付某24000元现金，又给管玉拿了4000元钱的中介费，付某怎么跟管玉平账的不知道。合同到期后，付某还不上我将其介绍给了高某2，高某2跟付某签订了70000元的借款合同，收回了自己的48000元钱。3、辨认笔录（1）被害人付某辨认笔录及照片证实，被害人付某对被告人管玉能正确辨认的事实。（2）被告人管玉辨认笔录及照片证实，被告人管玉对被害人付某能正确辨认的事实。4、书证（1）个人借款申请表证实，被害人付某与犯罪嫌疑人赵秀伟、臧驰宇签订阴阳借款合同以及借款数额的事实。（2）银行交易明细、管玉、臧驰宇、赵秀伟手机电子证据证实，2018年1月16日，臧驰宇向付某银行卡转账7000元，赵秀伟向付某银行卡转账8000元，付某向管玉支付宝转账3300元，随后管玉向赵秀伟转账1950元，向臧驰宇转账1050元。2018年2月23日，付某向臧驰宇支付宝转账2205元。2018年2月24日，付某向臧驰宇微信转账6440元。2018年2月1日，付某向臧驰宇微信转账805元，向赵秀伟支付宝转账880元。2018年2月23日，付某向赵秀伟微信转账1000元，付某向赵秀伟支付宝转账1280元。2018年2月24日，付某向赵秀伟微信转账7040元的事实。（四）被害人焦某1被诈骗案证据1、被害人陈述被害人焦某1陈述证实，2017年9月份，焦某1为了还王某3的欠款被介绍至陶健处借款，焦某1与陶健签订17000元欠条，约定分18期还款，陶健通过建行卡转款17000元，之后支取7000元给陶健，通过支付宝转账给王某36000元，实际到手4000元，偿还两期共2100元后，陶健以未按期限还款为由认定焦某1违约并要求一次性还清借款，2017年10月16日，焦某1被贺翔宇安排的小弟陈景跃带至北站光大大厦的管玉处，管玉与焦某1签订10000元的借款合同，是赵秀伟和臧驰宇分别其邮政储蓄银行卡内转账5000元，后管玉以服务费等方式向焦某1索要2400元，实际到手7600元。2017年10月18日，焦某1向父母说了欠钱的事，之后我通过支付宝向赵秀伟、臧驰宇还款10000元。2、证人证言证人焦某2证言证实，证人焦某2系被害焦某1的父亲，其证实向管玉和他人还款的事实。但具体都是谁记不清楚了，还帮助焦某1还了几笔网贷。3、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，2017年10月中旬的一天，中介陈景跃带焦某1来到无忧爱财借钱，是为了还陶健的借款。管玉与焦某1签订了10000元的分期借款合同，到期需共计还款11000元钱，钱是赵秀伟和臧驰宇出的，后管玉以服务费名义向焦某1索要2400元，焦某1通过“万顺城大酒店”支付宝向管玉转账2400元。刚借完不几天就还钱了，还了10000元钱。（2）同案犯陶健供述与辩解证实，2017年8、9月份时候，王某3给陶健打电话说有一个客户欠他钱需要解套，我同意了，之后王某3把焦某1带过来，陶健让贺翔宇跟焦某1签订了17000元的合同，陶健给焦某1银行卡转账17000元，然后陶健安排贺翔宇向焦某1索要7000元服务费，陶健转给王某31000元中介费。之后焦某1违约，陶健让巴俊明解套，后来管玉打电话说焦某1在她那解的套。4、辨认笔录（1）被害人焦某1辨认笔录及照片证实，被害人焦某1对被告人管玉能正确辨认的事实。（2）被告人管玉辨认笔录及照片证实，被告人管玉对被害人焦某1能正确辨认的事实。5、书证被害人焦某1邮政储蓄银行交易流水、犯罪嫌疑人赵秀伟、臧驰宇建设银行交易流水、犯罪嫌疑人管玉支付宝截图证实，犯罪嫌疑人赵秀伟、臧驰宇向被害人焦某1各转账5000元后，犯罪嫌疑人管玉索回2400元平台费，后被害人焦某1向犯罪嫌疑人还款10000元钱的事实。（五）被害人张某1被诈骗案证据1、被害人陈述被害人张某1的陈述证实，被害人张某1系辽宁城市建设职业技术学院学生。其证实2017年12月份的一天，因为自己欠钱通过网上认识了一个中介，中介将其介绍到沈阳市的光大大厦内借款，见到管玉，管玉与其签订一份12000元钱的借款合同，一份20000元钱的借款合同，按15天一期还款，如果违约就要还款20000元，后管玉给了两个微信号，其中微信绝影向其微信转账6000元钱，另通过支付宝赵秀伟向其转账6000元钱，管玉向其索要2600元钱的手续费和材料费，中介向其索要1300元中介费。按着合同要求，张某1按期还款四期后无力偿还，找到管玉，管玉将其介绍至沈北新区江南甲第B座的郑浩处，与郑浩和田某签订了25000元和5000元借款合同，后郑浩向张某1银行卡内转账29700元，下楼取回10000元作为服务费，到手19700元中向臧驰宇还款4140元，向赵秀伟还款3960元，给管玉4000元中介费的事实2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人管玉的供述与辩解证实，2017年11、12月份，中介冯德义带来张某1借钱，审核后与张某1签订12000元的借款合同，然后无忧和爱财的赵秀伟和臧驰宇分别出资6000元，约定每期还款690，后管玉向其索要服务费2600元钱。张某1向赵秀伟、臧驰宇还款四期共计5520元钱后，张某1找赵秀伟想再借点钱，赵秀伟让管玉带着出去解套，后管玉带张某1到郑浩处解套，在郑浩处解得的钱在张某1那里收回了4140元和3960元，并且要了4000元中介费。（2）同案犯赵秀伟的陈述与辩解证实，2017年12月4日，中介冯德义带来张某1借钱，管玉与张某1签订12000元的借款合同，然后赵秀伟和臧驰宇分别出资6000元，约定每期还款690，后管玉向其索要服务费2600元钱。张某1向赵秀伟、臧驰宇还款四期共计5520元钱后，张某1找赵秀伟想再借点钱，赵秀伟让管玉带着出去解套，后管玉带张某1解套，赵秀伟收回3960元，臧驰宇收回了4140元。（3）同案犯臧驰宇的陈述与辩解证实，2017年12月4日，管玉告诉我让我转给张某16000元钱，是与赵秀伟一起向张某1借款，最后约定每期还款690元，之后张某1向臧驰宇还款4期后，一次性向臧驰宇还款4140元。3、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录被害人张某1辨认笔录及照片证实，被害人张某1对被告人管玉能正确辨认的事实。3、书证（1）被害人张某1建设银行卡交易流水、犯罪嫌疑人管玉微信聊天记录截图证实，以上书证能够证实2017年12月4日，犯罪嫌疑人赵秀伟、臧驰宇向被害人张某1借款12000的事实，能够证实被害人向犯罪嫌疑人臧驰宇还款4140元的事实，向赵秀伟还款3960元的事实，能够证实犯罪嫌疑人管玉索要4000元钱的事实。（2）同案犯赵秀伟、臧驰宇手机收款截图证实，2017年12月18日、2018年1月4日、2018年1月18日、2018年2月3日，张某1向臧驰宇还款4期690元。2017年12月16日、2018年1月4日、2018年1月18日、2018年2月3日，张某1向赵秀伟还款4期660元。（六）被害人张某2被诈骗案证据1、被害人陈述被害人张某2的陈述证实，被害人张某2系沈阳音乐学院学生。其证实2018年4月15日左右，张某2找到了管玉想要借钱，后管玉将其介绍至光达大厦的一家公司，屋内有一女两男，后与其中男子签了22000元钱的借款合同，转款15000元，7000作为利息被扣下了，其向管玉转2800中介费。2018年5月1日还款时没有钱还，再次找到管玉，管玉将其介绍给郑浩，屋内有七八名男子，签了一个4万一个2万的合同，后有人给张某2的银行卡内转账6万，后下楼自动取款机取出20000还给了郑浩，微信转给一个男子10000，剩余30000元钱，通过微信向第一家还款两笔10000和一个2000。2018年5月21日还款6000元。2、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，2018年4月份的时候，冯德义给管玉介绍了一个叫张某2的学生借钱，但是赵秀伟不想借，于是管玉将其介绍给了张帅，张帅与其签订22500元钱的合同，管玉收取1500中介费。2018年5月份的时候，冯德义让管玉再带着张某2借钱，管玉将其介绍至郑浩处，在郑浩处借了3万，收取了中介费。（2）同案犯郑浩供述与辩解证实，2018年4月15日左右，管玉带着张某2来到光达大厦C座0919写字间借钱，与其签订了22000的合同，扣除了7000的服务费，实际到手15000元。5月2日，管玉打电话告诉张某张某2还要出去借钱，张帅让管玉帮忙将钱索要回来，后张某2通过微信向张帅还款22000元。（3）同案犯郑浩供述与辩解证实，2018年5月2日，管玉带张某2来到沈阳市沈北新区写字间内，郑浩与张某2签订了一份40000元合同和一份20000元的合同，等张某2签好合同录完像后向张某2的银行卡转了40000元。随后，田某下楼到银行的ATM机取出20000元现金回款。张某2实际到手20000元。2018年5月3日，张某2的父亲联系郑浩要一次性还款，2018年5月21日，田某和靳某去要的钱要回32000元，事后靳某转给郑浩。3、书证被害人张某2工商银行卡交易流水、犯罪嫌疑人管玉微信记录证实，以上书证能够证实2018年5月2日被害人张某2借款的事实，能够证实管玉向其索要2800元、4500元中介费的事实。（七）被害人佟帆被诈骗案证据1、被害人陈述被害人佟帆陈述证实，被害人佟帆系北软职业信息技术学院。其证实2018年5月26日，其通过管玉介绍来到沈阳市沈北新区写字间。见到了陶健、郑浩，靳某、田某等人，其与陶健签订56000元的借款合同，后陶健向其银行卡内转账50000元，田某陪着一起下楼取回20000元，实际到手30000元。几天后其父亲在辽阳高速口向陶健、田某还款50000元。2、证人证言证人佟景龙证言证实，佟景龙系被害人佟帆父亲。其证实2018年6月10日左右的一天，佟帆说其在外面借款还不上了，之后佟帆被陶健、田某开车带到辽阳湾高速口，佟景龙在陶健事先准备好的POS机上刷卡转了5万元。3、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，佟帆曾经在无忧爱财不止一次借过钱，每次都是分期贷款，但是钱每次都是按时还款的。2018年5月26日，佟帆来到无忧爱财公司找我借钱，赵秀伟因为佟帆总来借钱而且能按时还款就不想借给他，佟帆就求管玉帮助联系借钱的地方，之后管玉以中介的身份带着佟帆到沈北新区道义街道华强城陶健的办公室借款，当时屋里有郑浩、田某、靳某，之后陶健跟佟帆谈的合同，怎么谈的不清楚，后来陶健跟佟帆签了一个56000元钱的合同，实际到手30000元钱，陶健给佟帆银行卡转的钱，转了多少不清楚了，但是田某下楼陪着佟帆下楼取了多存入银行卡的钱，后来管玉跟佟帆要了2000元钱的中介费，再之后佟帆借钱的事就不知道了。（2）同案犯陶健供述与辩解证实，2018年5月份的时候，管玉把一个叫佟帆的客户介绍过来，陶健跟佟帆签了一个5万左右的合同，佟帆实际到手3万。几天后佟帆父亲向陶健偿还了5万元钱，后陶健给佟帆退了3000元。4、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录被害人佟帆辨认笔录及照片证实，被害人佟帆对被告人管玉能正确辨认的事实。5、书证微信转账还款记录证实，2018年6月12日，佟帆父亲佟景龙还款50000元的事实。（八）被害人马某1被诈骗案证据1、被害人陈述被害人马某1陈述证实，被害人马某1系辽宁中医药大学杏林学院学生。其证实因欠网贷太多，通过他人联系认识了中介管玉，管玉将其介绍至沈阳市站光大大厦内的张帅处借款，张帅与其签订8000元钱虚高借款合同，其中2000元为保证金，并约定每月1号、15号分期还款800多，后张帅给马某1现金3000多元，马某1给管玉1000中介费。还款4期后，被害人马某1马力偿还，再次找到管玉希望管玉介绍其到下一家继续贷款，后管玉再次联系张帅，张帅与手下逼迫马某1签订20000元钱的虚高借款合同，实际给付到手12000元，扣除第一次借款6000元钱，向管玉转1000中介费，张帅手下扣除几百元的手续费，实际到手4000多元。第一次借钱后，马某1向张帅已经偿还3000元钱。2、被告人供述与辩解被告人管玉供述与辩解证实，2018年6月份的时候，中介冯德义给管玉介绍了一个叫马某1的学生借钱，其以中介的身份将马某1介绍给沈阳市站光达大厦的张帅处借钱，张帅与马某1签订8000元钱的借款合同，实际到手多少钱不清楚，管玉向马某1要了2000元中介费，其中的1000元钱我给了冯德义。借款一个月左右，马某1又来找管玉，说想再借点钱出去旅游，让管玉帮助他再借点，管玉就给张帅打了电话，张帅说可以再借点，但是需要把之前的借款还了，之后管玉带着马某1去找张帅借的钱，借钱的时候管玉没在现场，他们签了多大的合同不清楚，不过借完钱后管玉向马某1要了1100元钱的中介费，再之后就被抓了，马某1是怎么还的张帅的钱不了解。3、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录（1）被害人马某1辨认笔录及照片证实，被害人马某1对被告人管玉能正确辨认的事实。（2）被告人管玉辨认笔录及照片证实，被告人管玉对被害人马某1能正确辨认的事实。4、书证犯罪嫌疑人管玉与冯德义微信聊天记录、转账记录截图证实，以上书证能够证实2018年6月11日，被害人马某1向犯罪嫌疑人管玉转账2000元的事实，证实2018年7月4日，被害人马某1向犯罪嫌疑人管玉转账1100元钱的事实。（九）被害人许某1被诈骗案证据1、被害人陈述被害人许某1陈述证实，被害人许某1系沈阳理工大学学生。前期曾在赵秀伟和臧驰宇处借款，后分期全部还款，仅一笔带过。其证实2018年1月份的时候，因自己欠网贷太多，就找到了管玉帮助借钱，管玉将许某1介绍给光速金服，当时是一个小伙接待的许某1，签31000元钱借款合同，实际到手2100元钱，给了管玉3800元的中介费。后为了还光速金服的钱，被光速金服介绍给了汤文涛，签90000元合同，汤文涛向其建设银行转账90000元，到手45000，还给了德胜金融40000，2018年2月15日，汤文涛向其家属要钱78000元。2018年6月份，再次找到管玉，管玉将其介绍至张帅处借款，签订65000元钱借款合同，张帅向其建设银行转账50000元，管玉要走5000元钱中介费。合同约定7天后还款，后期父亲向张帅还款65000元。2、证人证言证人许某2证言证实，证人许某2是被害人徐某1的父亲，其陈述曾帮助徐某1还款四次，第一次2017年8月，在沈阳市青年大街地铁口附近的一家麦当劳店，向一身高1.80米左右的较胖男子转了20000元钱，在沈阳饭店的二楼一房间内向以女子转账三千或者九千元。后还有三次还款，但均未提到向王某3还款。3、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，证实许某1是沈阳理工大学的学生，之前在无忧和爱财借过钱，但是都是正常还款了，2017年12月份的时候，许某1联系管玉帮助他借钱，管玉就把许某1介绍给了光速金服贷款公司肖某，肖某跟许某1签合同，实际到手20000元钱左右，之后跟许某1要了3800元的中介费。2018年6月份的时候，李玉坤给许某1发微信说有个客户需要借钱，之后许某1又找到管玉，管玉就把许某1介绍到张帅处借款，张帅与许某1签订65000元钱借款合同，张帅向其建设银行转账50000元，管玉要走5000元钱中介费，其中的2500元钱我给了李玉坤。合同约定7天后还款，后期听张帅说许某1的家里还了他65000元。（2）同案犯肖某供述与辩解证实，2017年12月初的一天，当时肖某没在公司，许某1这个客户是于明和黄跃新接待的，他们谈好合同最后让肖某给许某1转了21812.5元，这笔钱许某1分期还给肖某微信号，每期1937.5元共计还了2期3875元，后来快过年的时候，许某1家里帮他一次性还了20000多元，具体多少记不清了。（3）同案犯张帅供述与辩解证实，其证实许某1是沈阳理工大学的学生，这笔钱是和李梓诚、孟某吉某起合伙的时候借的。2018年6月份的时候，张帅跟许某1签了一个65000元钱的为期七天的借款合同，之后给他转了50000元钱，当时他想签分期的借款合同，张帅就跟他说如果签分期的话需要签一个最少8万元钱合同，后来许某1求我签了一个短期的借款合同，并跟张帅说回家跟家里人先透露一下借款的事，到期的时候给我打电话。后来7天到期了他还不上张帅钱，许某1就跟家里说了欠钱的事，并让张帅去他家里取钱，后许某1父亲还了65000，张帅还给他父亲出了一个收条的事实。4、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录被害人许某1辨认笔录及照片证实，被害人许某1对被告人管玉能正确辨认的事实。5、书证张帅的收条、管玉收取中介费的记录、借款合同证实，张帅借款及收取被害人许某1还款的事实，能够证实管玉向其所要5000元中介费的事实。（十）被害人王某1被诈骗案证据1、被害人陈述被害人王某1陈述证实，被害人王某1系沈阳师范大学学生。2017年12月6日，王某1通过中介闫宁介绍到管玉处借款，王某1明确提出借款后采取分期偿还方式，之后双方签订了一份1.5万元的借款合同，管玉向王某1银行转账1.5万元，之后管玉通过支付宝索要利息、管理费、文本费3400元，闫宁索要2200元中介费，王某1实际到手9400元。办完手续后管玉以平帐方式将王某1带至陶健处借款，双方签订了一份3万元的借款合同，陶健转给王某12万元（转账1.6万元，给付现金4000元），王某1向管玉偿还1.5万元，王某1实际到手5000元。2、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解供述与辩解证实，2017年12月份的一天，中介闫宁将王某1介绍来到沈阳市站光达大厦的“爱财无忧”借款，管玉按着赵秀伟的指示，对王某1进行了审核，之后与王某1签订15000元钱的借款合同，赵秀伟向其银行卡内转账15000元，转完钱后管玉以服务费、平台费、手续费的名义向被害人王某1索要3400元钱，闫宁跟王某1要了多少的中介费不清楚。借完钱之后管玉在贷款的群里发现王某1还在其他贷款公司借过钱，就跟赵秀伟说了这件事，赵秀伟让管玉马上带出去解套。后管玉带着王某1来到陶健处解套，陶健跟他签了多大的合同记不清楚了，但是我让王某1偿还了刚在赵秀伟处借的15000元钱，自己留了400元钱，再之后他在陶健处的借款不清楚。（2）同案犯陶健供述与辩解证实，2017年12月6日，管玉带着一个叫王某1的学生来到道义找陶健借款，当时是为了给管玉解套，当时陶健是跟她在车里面谈的借款行为，陶健问王某1想借多少钱，王某1说想还管玉的15000元钱，陶健就跟她说可以借他20000但是得签30000元钱的借条，她同意后陶健跟她签了一个30000元钱的三天借期合同，签完后陶健给她的银行卡转了16000元钱，又给她拿了4000元钱，并告诉她三天以后找我给她做分期，那是时候陶健就想好了我到时候给她介绍到下一家解套的想法。12月9日，王某1来找陶健做分期，陶健就给其介绍到了杨翔宇那里，到了之后因为有事就走了，在杨翔宇那里签了一个多大的合同不清楚，后来王某1还了陶健30000元钱，这笔钱我挣了10000元钱。3、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录被害人王某1辨认笔录及照片证实，被害人王某1对被告人管玉能正确辨认的事实。4、书证王某1建设银行交易明细、管玉支付宝截图证实，2017年12月6日，王某1建行账户入账1.5万元，支付管玉3399.48元，支付闫宁2200元；陶健向王某1转账1.6万，王某1先后又转出1.5万元，以及管玉向赵秀伟转账3000的事实。（十一）被害人母某被诈骗案证据1、被害人陈述被害人母某陈述证实，被害人母某系辽宁金融职业学院学生。其证实2017年12月20日日，母某因欠款太多找到高珊珊借款，高珊珊和闫宁一起将其介绍给江南的贷款公司，江楠与其签订13000元借款合同，每期还款1250元，分12期。借完后，高珊珊联系了管玉，闫宁带着母某到了光达大厦13楼“爱财无忧”见到了管玉、赵秀伟、臧驰宇，后管玉以无忧和爱财的身份与母某签订了两份仅借款一天的合同，加到一起是20000元钱，赵秀伟向其银行卡内转账20000，后管玉通过支付宝向母某索要4600元的平台费和服务费。因借款只是一天的合同，管玉带母某到高志海的公司贷款，在去的路上管玉联系高志海准备带着母某去解套，后高志海与其签订35000和60000的借款合同，并告知被害人说60000元只识备份合同，没有用。合同期限2017年12月20日至24日，后高志海向其银行卡内转账35000元，母某按着管玉的指示向赵秀伟的微信转账20000元，通过扫码给高志海转了5250元，在向赵秀伟还款的时候，管玉发现母某还欠明日资本的钱，遂联系了李明月，并要求母某偿还了李明月的欠款。2、证人证言证人徐某2证言证实，证人徐某2系被害人母某的母亲。其证实2018年1月7日在沈阳为母某偿还了两笔贷款，一笔还给了项某，一笔还给了于明。且见过母某在高志海处签的60000元钱借条。3、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，2017年12月20日，中介闫宁将母某介绍至沈阳市站光达大厦13楼的“爱财无忧”贷款公司，当时管玉和赵秀伟、臧驰宇都在办公室待着，管玉跟母某审核了信息，之后管玉在赵秀伟的授意下分别以无忧和爱财的名义与母某签订两份借款合同，合同金额共计20000元钱，每个合同多少钱我记不清了，后赵秀伟向其银行卡内转账20000元钱，管玉通过支付宝向母某索要4600元的平台费和服务费。后来管玉发现母某还有其他借款，就把这件事跟赵秀伟说了，赵秀伟告诉我想办法把钱解出来，之后管玉将母某介绍至高志海处贷款，具体签了多大的合同记不清楚，但是我帮助赵秀伟收回了20000元钱的借款。（2）同案犯赵秀伟供述与辩解证实，2017年12月20日，中介闫宁将母某介绍至沈阳市站光达大厦“爱财无忧”贷款公司借钱，是管玉与母某签订借款合同，合同金额是20000元钱，后赵秀伟向母某银行卡内转账20000元钱，管玉通过支付宝向母某索要4600元的平台费和服务费。后来管玉发现母某还有其他借款，赵秀伟就让管玉母某出去借款以此收回我自己的放款，之后管玉带着母某出去借的钱，在哪借的我不知道，最后母某还赵秀伟人民币20000元钱的借款，我印象中臧驰宇没参与。（3）同案犯臧驰宇供述与辩解证实，供述其不认识母某，没参与母某向管玉、赵秀伟的借款。4、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录被害人母某辨认笔录及照片证实，被害人母某对被告人管玉能正确辨认的事实。5、书证母某工商银行交易明细、微信及支付宝截图、赵秀伟建设银行交易流水（补充侦查卷第二卷第61-66页）、收条等书证证实，2017年12月20日赵秀伟向母某转账记录、母某向管玉支付4600服务费的记录，高志海向其转账记录，支付20×××0赵秀伟的记录。（十二）被害人金某1被诈骗案证据1、被害人陈述被害人金某1陈述证实，被害人金某1系沈阳工程学院学生。其证实2018年4月23日，因自己欠网贷太多，通过校园广告找到了管玉，管玉将其介绍给田某，后田某与其签订一份26000元钱的借款合同，借期一个月，并且签了一个10000元的借款合同，签完后田某向其银行卡内转账26000元，管玉下楼陪被害人取出11000现金给了管玉作为服务费和平台费，后又取出4000元给了管玉作为中介费，被害人实际到手11000元。后其母亲为期偿还26000元。2、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，2018年4月份的时候，中介杨晓伟给管玉介绍了金某1借钱，后带着金某1去了郑浩处，在郑浩那里田某跟金某1谈的合同，合同是25000元左右，签完合同后管玉陪着他下楼取回了一万多现金，其中有4000元我作为自己的中介费，剩下的钱拿回去给了田某，最后金某1应该到手大约在11000元左右，后来听说他的家属把钱还了，还了多少不清楚。（2）同案犯田某供述与辩解证实，2018年的时候，管玉带来一个叫金某1的学生来借钱，田某与金某1签订了一份26000元的借款合同，之后向其银行转账26000元，因为有事让管玉帮助下楼取回回款11000元，事后金某1一次性还了26000元给我微信转的。3、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录被害人金某1辨认笔录及照片证实，被害人金某1对被告人管玉能正确辨认的事实。4、书证金某1建设银行交易明细、借款合同、管玉微信记录证实，2018年4月23日金某1银行进账26000以及取出11000的事实，管玉向其所要4500元（并非4000元）中介费的事实（十三）被害人周某被诈骗案证据1、被害人陈述被害人周某陈述证实，被害人周某系沈阳航空航天大学学生。2018年4月9日，周某通过网上认识中介管玉，管玉带周某找到陶健借款，当时屋内有陶健和郑浩，郑浩说能签30000元借款合同，但是到手20000元钱，7天后可以做分期，后与郑浩签3.5万借款合同，陶健向周某转账30000，到账后管玉向周某索要3400元中介费，10000元给陶健和郑浩的回款，实际到手16600元。2、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，2018年4月份的时候，周某是找到管玉想借钱，后管玉将周某介绍到了沈阳市沈北新区道义街道华强城陶健处贷款。当时陶健和郑浩好像是合伙放的钱，签订35000元钱的借款合同，陶健给转的钱，转了多少不清楚，并帮助陶健收回10000元的回款，管玉向周某要了3400元的中介费，再后来的事不知道。（2）同案犯陶健供述与辩解证实，2018年4月初的一天，管玉带周某来借钱，当时陶健和郑浩是合作的关系。当时在屋的有陶健、郑浩，郑浩问了周某想借多少钱，周某说想借20000，然后郑浩说借20000还30000，但是得签35000的借条，借期7天，7天后可以给他改成分期借款。周某同意后就跟郑浩签了借款的合同，然后陶健向周某转了30000元钱，转完后管玉让周某转回了10000元钱还给陶健的回款，另外管玉还跟周某要了中介费，多少不清楚。几天后，陶健收回了35000元钱的借款，郑浩说他把周某介绍给了别人解套，但是谁不清楚。3、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录被害人周某辨认笔录及照片证实，被害人周某对被告人管玉能正确辨认的事实。4、书证个人借款合同、借据、浩鑫财物借款信息登记表、中普平台借款服务申请表、管玉手机转账截图、周某手机截图证实，2018年4月9日，周某向陶健和郑浩借款的事实，以及管玉收取3400元中介费的事实，收回10000元回款的事实。（十四）被害人曹某1达被诈骗案证据1、被害人供述被害人曹某1达供述与辩解证实，被害人曹某1达系辽宁广告学院学生。2017年7月25日，同冯德义的介绍来到北站的光达大厦找到管玉，向其借款5000元，赵秀伟为其转账，后管玉通过支付宝收回1100元钱，给冯德义500中介费。2017年9月1日，再次找到冯德义，再次找到管玉，借款6000元，臧驰宇出资，管玉通过支付宝收走1300元，冯德义收走600中介费。2017年10月11日，管玉以还款超时认定违约，要求其还款，并将曹某1达介绍给郑浩，郑浩与田某与其签订20000元的合同，拿出20000现金，扣除10000平台费，800手续费被田某要走，剩余9200用于偿还管玉的借款。2、证人证言证人曹某2证言证实，证人曹某2系被害人曹某1达的父亲，其证实家中卖羊向嫌疑人还款的事实。3、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，2017年7月份末的时候，中介冯德义介绍了曹某1达来到北站的光达大厦借钱，管玉以爱财的名义与曹某1达签订了一份5000元的分期借款，赵秀伟为其转账，之后管玉通过支付宝收回1100元钱，2017年9月初，冯德义又把曹某1达介绍来借钱，管玉又以无忧的名义与曹某1达签了一个借款6000元的分期借款合同，臧驰宇为其出资，管玉通过支付宝收走1300元的回款。2017年10月初，曹某1达还不起钱后赵秀伟和臧驰宇安排管玉带其到下家解套，之后关于带着曹某1达去了郑浩处解套，郑浩和田某跟他签了20000元的合同，之后拿出20000现金拍照，然后他们收回了10000元钱的平合费，800手续费被田某要走，剩余9200曹某1达给了管玉，用以还赵秀伟和臧驰宇的钱。（2）犯郑浩供述与辩解证实，2017年10月11日，管玉介绍曹某1达来到在沈阳市沈北新区的写字间内，郑浩与曹某1达谈好签20000元合同到手10000元，田某带着曹某1达签了一份20000元和一份5000元的虚假合同并让曹某1达和签好的合同一起照的相。田某让曹某1达在20000元现金前照的像，后郑浩拿走10000元，剩下的10000元给了曹某1达，曹某1达拿着10000元的现金给管玉清他欠管玉的钱了。（3）同案犯赵秀伟供述与辩解证实，2017年7月25日，曹某1达来到无忧爱财借款，管玉与曹某1达签订5000元的分期借款合同，收回了1100元的服务费。2019年9月1日，管玉以臧驰宇的身份与曹某1达签订6000元的分期借款合同，收回了1300元的服务费，2017年10月11日，曹某1达被管玉带出去解套，最后收回8000元。其中借款期间曹某1达向赵秀伟还款4期的884元，向臧驰宇还款了2期690元。（4）同案犯臧驰宇供述与辩解证实，2017年9月1日，管玉帮助臧驰宇与曹某1达签订一份6000元借款合同，后臧驰宇向曹某1达转账6000并收回900元钱的回款，期间还款2期690元，剩余的钱是在2017年10月1日赵秀伟给臧驰宇转的共计5520元。4、书证犯罪嫌疑人赵秀伟、臧驰宇交易流水、被害人曹某1达交易流水、犯罪嫌疑人管玉支付宝截图、赵秀伟、臧驰宇微信交易记录证实，2017年7月25日，被害人曹某1达向赵秀伟借款5000元，被害人曹某1达向犯罪嫌疑人管玉支付宝转账1100元，管玉通过支付宝向赵秀伟银行卡转账1000元。2017年8月10日、8月25日、9月9日、9月25日，曹某1达通过微信向赵秀伟转账4期884元。2017年9月1日，被害人曹某1达向臧驰宇借款6000元。被害人曹某1达向犯罪嫌疑人管玉支付宝转账1300元，管玉通过支付宝向赵秀伟银行卡转账1200元。2017年9月16日、10月1日，曹某1达向臧驰宇微信转账2期690元。2017年10月11日，赵秀伟通过微信给臧驰宇转账5520元并备注曹某1达。（十五）被害人刘某1被诈骗案证据1、被害人陈述被害人刘某1陈述证实，被害人刘某1系沈阳大学学生。其证实2017年7月份的一天（具体时间大致在7月15日前后），通过网上认识了管玉，后管玉将其带至沈达大厦浩鑫金融郑浩处，与郑浩、尹某签订了一份10000元钱的借款合同，到手8000元钱是通过银行转账的。其将得来的钱用于还了自己的网上贷款。2017年8月14日，因要到期还郑浩没有钱，联系了管玉，后在郑浩的浩鑫金融办公室，管玉与其签订15000元钱的为期一天借款合同，且没有给被害人赚钱，而是说直接还给郑浩。下午郑浩将合同撕毁。2017年8月15日，管玉为收回自己的放款，将其带至浑南富腾大厦A座9楼一处写字间，见到了梅迪，梅迪与其签订了两份12500元钱的借款合同，合同总计25000元钱，分20其还款，每期还3000元，签完合同后高某2带其回家验点，验点后梅迪向其卡内转账25000元，后梅迪让其转回5000元钱，剩余20000元钱中的17500给了管玉，其中15000用于还款，2500是中介费。后被害人每月15日还款，后家属帮助其向某2、高某2等人还款。2、证人证言证人刘某4证言证实，证人刘某4系被害人刘某1父亲，其证实向某2、高某2、田某还款的事实。3、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，2017年5、6月份的时候刘某1来到借钱，赵秀伟让我带刘某1出去借钱把无忧爱财之前借的钱还了，关于就将刘某1带到郑浩处借款，刘某1在郑浩处签了一份为期一个月数额为10000元的借款合同，然后郑浩给刘某1转账8000元，这些钱的其中一部分刘某1还给了赵秀伟，剩下的钱自己留下说要还网上贷款。一个月后刘某1还不起钱想再次借款，赵秀伟说长期合同不能给刘某1放款了，短期的还行，之后管玉按着安排与刘某1签了一份为期一天的15000元的借款合同，并将其到手的10000用以偿还郑浩。第二天，管玉带刘某1到梅迪处，梅迪与刘某1签了合同，钱下来后管玉向某1昕怡要了15000元的借款及2500元的中介费。（2）同案犯郑浩供述与辩解证实，2017年7月27日，管玉将刘某1带到沈阳市沈河区怀远门的沈达大厦的办公室，郑浩与刘某1谈好签10000元到手8000元的合同，尹某带着刘某1去签好的合同，郑浩向某1昕怡10000元，扣除的各种费用3500元，事后刘某1还不上钱是管玉和刘某1签了一份15000元到手10000元的合同，刘某1实际到手10000元还给了郑浩。（3）同案犯赵秀伟供述与辩解证实，2018年8月14日，管玉帮助赵秀伟与刘某1签订一份15000元钱的借款合同，扣除高额费用后实际出资10000元，8月15日，刘某1向赵秀伟还款15000元。4、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录被害人刘某1辨认笔录及照片证实，被害人刘某1对被告人管玉能正确辨认的事实。5、书证（1）借款合同、还款截图、还款收条、银行交易明细、微信转账记录证实，犯罪嫌疑人梅迪、高某2向被害人刘某1借款的事实，刘某1和管玉之间转账记录。（2）赵秀伟微信转账记录，管玉微信转账记录，管玉支付宝转账记录证实，2017年8月15日，赵秀伟向管玉支付宝转账15000元，管玉向某1昕怡微信转账15000元，刘某1向赵秀伟微信转账4500元，2017年8月15日，刘某1向管玉微信转账16500元，管玉向赵秀伟微信转账15500元。（十六）被害人刘某2被诈骗案证据1、被害人陈述被害人刘某2陈述证实，被害系辽宁师范大学海华学院学生。其证实2018年3月5日，赵秀伟、臧驰宇向某1雪婷转账7000+8000元，刘某2通过支付宝给管玉转回3800元，2018年3月13日，管玉让刘某2还款8800元以结算8000元的合同，刘某2无力，管玉再次与刘某2签订一份16000元合同，赵秀伟向某1雪婷转账16000元，通过微信给管玉转回3800元服务费，转回8800元用于还给赵秀伟，2018年3月30日，管玉带至陶健处，借款后，通过微信给管玉转回30685元用于偿还的事实。2、证人证言证人刘某5证言证实，证人刘某5系被害人刘某2父亲，其证实2018年5月5日接到王博打来的电话，才知道刘某2在外边借钱的事，后王博、康某、姜某找起索要借款，后报警的事实。3、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，刘某2是一个叫刘静的学生带来借钱的，2018年3月初，刘某2到沈阳市沈河区的光达大厦无忧爱财借钱，管玉按着赵秀伟的安排和刘某2签了个7000元、一个8000元的分期借款合同，后通过支付宝向某1雪婷要了3800元的服务费。几天后，刘某2还想借钱，管玉与刘某2她签了一个一份16000元合同，赵秀伟向某1雪婷转账16000元，利用微信向某1雪婷要了3800元服务费，又让刘某2转回8800元用于还给赵秀伟。之后刘某2按期还了一次无忧和爱财的钱，2018年3月末的时候，赵秀伟让管玉把刘某2的钱解出来，管玉将其带到了沈北新区唐轩公馆的陶健处，刘某2签完合同后管玉在刘某2那里收回了我们无忧爱财的放款，大概3万左右，其中有7600元是自己单独借给刘某2的，不存在诈骗的行为。（2）同案犯陶健供述与辩解证实，2018年3月末，管玉带刘某2到陶健处解三万多元的套，后陶健让靳某给刘某2签订一份6万元钱期限是21天的借款合同并录像，陶健向某1雪婷银行卡内转账55000元，陶健安排靳某和管玉一起下楼到银行取回20000元钱的现金，等到还款日时刘某2没有钱还陶健，陶健将刘某2介绍到郑浩处，后郑浩向陶健支付刘某2欠款55000元。（3）同案犯赵秀伟供述与辩解证实，刘某2到沈阳市沈河区的光达大厦无忧爱财借钱，管玉按着赵秀伟的安排和刘某2签了个7000元、一个8000元的分期借款合同，后通过支付宝向某1雪婷要了3800元的服务费。2018年3月13日，管玉让刘某2还款8800元以结算8000元的合同，刘某2无力，管玉再次与刘某2签订一份16000元合同，赵秀伟向某1雪婷转账16000元，通过微信给管玉转回3800元服务费，转回8800元用于还给赵秀伟，刘某2还款一期1760元后，2018年3月30日，管玉带刘某2出去解套，还给赵秀伟15840，还给臧驰宇7245（4）同案犯臧驰宇供述与辩解证实，2018年3月5日，当时臧驰宇不在，管玉帮助臧驰宇签订7000元借款分期合同，收回1050元回款，之后刘某2还款一期805后，于2018年3月30日向臧驰宇还款7245元4、辨认笔录被害人刘某2辨认笔录及照片证实，被害人刘某2对被告人管玉能正确辨认的事实。5、书证借款合同、建设银行流水及犯罪嫌疑人管玉支付宝截图证实，2018年3月5日，在赵秀伟、臧驰宇借款15000的事实，2018年3月5日，赵秀伟向某1雪婷转账8000元，臧驰宇向某1雪婷转账7000元，管玉通过支付宝向某1雪婷索取3800元服务费。2018年3月13日，赵秀伟向某1雪婷银行卡转入16000元，刘某2通过支付宝给管玉3800元，刘某2通过微信向赵秀伟转账8800元。2018年3月13日，刘某2通过微信向臧驰宇转账805元。2018年3月28日，刘某2通过微信向赵秀伟转账1760元。2018年03月30日，陶健向某1雪婷银行卡转账55000元，刘某2通过微信向赵秀伟转账15840元，向臧驰宇转账7245元，向管玉转账7600元及3500元。（十七）被害人刘某3被诈骗案证据1、被害人陈述被害人刘某3陈述证实，被害系辽宁财贸学院学生。其证实曾经在赵秀伟的公司借过分期借款，但是正常还款。2017年8月26日，其找到赵秀伟再次想借钱，赵秀伟安排管玉带其到某一个写字间，见到了梅迪、肖某和高某2，其与梅迪等人签订20000元借款合同，实际得款10000元，管玉向其索要2500元中介费。2、证人证言证人胡某证言证实，证人胡某系被害人母亲，其证实刘某3在外面借款较多的事实，以及向魏某还款的事实。3、被告人供述与辩解被告人管玉供述与辩解证实，2017年9月份的时候，有一个叫刘某3的客户，以前在无忧爱财借过钱，当时管玉还没在无忧爱财工作，是赵秀伟把刘某3的微信给我，说刘某3想借钱，赵秀伟让管玉带刘某3出去借钱，其将刘某3带到浑南兴隆大奥莱的梅迪处借钱，梅迪给刘某3签了一份多大合同记不清楚，但是跟刘某3要了2500元钱的中介费，后期听梅迪说刘某3都是按时还款的。4、辨认笔录被害人刘某3辨认笔录及照片证实，被害人刘某3对被告人管玉能正确辨认的事实。（十八）被害人陈某1被诈骗案证据1、被害人陈述被害人陈某1陈述证实，被害人陈某1系沈阳大学学生，其证实2017年12月14日下午，通过刘哲来到北站光达大厦借款，其与赵秀伟签订了一份10000元、一份12000元的借款合同，后银行进账22000元，赵秀伟向其索要5200元钱的合同费，刘哲要走2000元中介费。被害人借款未能如期还款，每天向赵秀伟支付200元逾期费，2017年12月30日，管玉带其到一家网络公司借款，得到1455元，分三期，每期还款740元。后被介绍给梅迪借款，梅迪与其签订40000元借款合同，后向其银行卡转入28×××00元，微信转进10000元，剩余2000被以手续费扣下，后管玉陪着一起取钱，向其所要还款22000元，另要违约金5000元，索要中介费6600元，帮助梅迪要回5000元回款，最后实际到手仅855元。2、证人证言证人陈某2证言证实，证人陈某2系被害人陈某1父亲，其证实2018年1月9日，高某2和孟某吉到其家中索债，后向肖某还款60000元的事实。3、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，2017年12月末，中介刘哲介绍陈某1到无忧爱财借钱，赵秀伟给他签了一个10000、一个12000的借款合同，第一期还款的时候就还不上了，赵秀伟说逾期费一天200元，陈某1给了一天的逾期费，两天后管玉给陈某1打电话让他来公司，其带着陈某1到一家网贷公司借出1500元钱左右。后将其介绍至梅迪处，在梅迪的车里，梅迪跟陈某1签了一个4万元的合同，梅迪给他的银行转了28×××00元钱，微信转了10000元钱，之后关于陪着陈某1到附近的ATM机取钱，陈某1将微信的10000给了赵秀伟，把银行卡内的28×××00取出来后管玉向其索要12000借赵秀伟和臧驰宇的本金，又以超期为由跟他要了5000违约金，之后索要了6600元的中介费，还帮助梅迪要了5000元钱的回款。（2）同案犯赵秀伟供述与辩解证实，2017年12月14日，赵秀伟与管玉、臧驰宇一起与陈某1签订一份10000元、一份12000元的虚高借款合同，扣除服务费后陈某1得款16800元。中途有超期还款行为，赵秀伟向陈某1索要200元逾期费，后管玉带着陈某1出去解套，赵秀伟收回11800，臧驰宇收回14880，管玉收多少中介费不知道。（3）同案犯臧驰宇供述与辩解证实，陈某1来到北站光达大厦借款，但是臧驰宇在现场，管玉帮着臧驰宇与陈某1签订了一个12000元的借条，自己收回1800元，2017年12月29日因逾期向其索要了200元逾期费，2017年12月30日，赵秀伟和臧驰宇商量后，管玉带着陈某1出去解套，帮着臧驰宇收回14880元，赵秀伟借了多少钱不清楚。4、辨认笔录被害人陈某1辨认笔录及照片证实，被害人陈某1对被告人管玉、赵秀伟均能正确辨认的事实。5、书证（1）借款合同、还款收条、还款截图、被害人陈某1建设银行交易流水证实，2017年12月14日借款的事实，2017年12月30日借款的事实。（2）管玉支付宝转账记录，赵秀伟微信转账记录，臧驰宇微信转账记录，赵秀伟银行卡流水，臧驰宇银行卡流水，陈某1银行卡流水证实，2017年12月14日，赵秀伟向陈某1转账10000元，臧驰宇向陈某1转账12000元，管玉收到陈某1转账5200元。2017年12月29日，陈某1通过微信向赵秀伟、臧驰宇各转200元逾期费。2017年12月30日，梅迪向陈某1银行卡转账28×××00元，陈某1通过微信向赵秀伟转账11800元，向臧驰宇转账14880元，陈某1通过ATM机共取出现金11600元。（十九）被害人王某2被诈骗案证据1、被害人陈述被害人王某2陈述证实，被害人王某2系沈阳工程学院学生。其证实2017年上半年的时候，在沈阳市站的广达大厦无忧爱财公司内见到赵秀伟、臧驰宇、管玉，向赵秀伟借钱，赵秀伟表示需要两家一起签订才能够放钱数，后与赵秀伟和臧驰宇分别签订6000元钱借款合同，实际到手约8000元，并约定15天为一期。后王某2还款几期后找到管玉借款，管玉在赵秀伟的指示下要求王某2需要将借款全部还清，王某2同意后，管玉将王某2介绍给了梅迪，梅迪与另外一名胖子与王某2签订了一份3.5到4万的借款合同，15天为一期，每期还款900元钱，后梅迪向其银行卡内转账17500元，向管玉转出10000和5455用于还给无忧爱财的钱以及管玉的中介费。2017年10月27日，再次找到管玉想要借钱，管玉将其介绍给陶健，其与陶健签订4.5万的合同，陶健向其转账27000元，转给尹国顺7300，之后陶健将其带至杨翔宇处，与魏某杨翔宇签订7.8万的合同，到手26600元，被靳某要走400，管玉要走5000中介费，王某2将借来的两部分钱偿还给梅迪35000元。2、证人证言证人李某1证言证实，李某1系王某2的母亲。其证言证实，因王某2在陶健、项某处借款，最后给了陶健、项某等人共计10万元的事实。3、被告人供述与辩解（1）被告人管玉供述与辩解证实，2017年上半年的时候，管玉和赵秀伟、臧驰宇在沈阳市站的广达大厦无忧爱财公司内见到王某2，王某2向赵秀伟借钱，赵秀伟与臧驰宇分别签订6000元钱借款合同，二人向其转账后索要了实际到手约9600元，并约定15天为一期。后来王某2还款几期后找到我想要再次借款，2017年10月3日，赵秀伟让我告诉王某2需要将借款全部还清，后管玉就将王某2介绍给了梅迪，梅迪和高某2与王某2签订了一份3.5到4万的借款合同，15天为一期，每期还款900元钱，后梅迪向其银行卡内转账17500元，王子管玉聪向管玉转出10000和5455用于还给无忧爱财的钱和的中介费。2017年10月27日，王某2再次找到管玉借钱，管玉以中介的身份将王某2介绍给陶健，王某2与陶健签订4万多的合同，具体多少钱记不清了，管玉要走了5000元的中介费。王某2将借来的钱偿还给梅迪，其向某2求情，梅迪收了35000元。（2）同案犯陶健供述与辩解证实，2017年10月27日，管玉介绍学生王某2到陶健处贷款，当时陶健、魏某、项某一起合作。王某2想借35000元钱，陶健与王某2签订一份45000元的借款合同，王某2实际到手19700元钱。之后陶健将王某2带到魏某的晟焰刺青店内，以魏某和项某、杨翔宇的名义跟王某2签了一个78000元的借款合同，最后王某2实际到手26600元钱，后去王某2家验点。之后后王某2每天向杨翔宇还款一百多元，共还了一个月左右的时间，具体数额不详。后来认定王某2违约要求其还款，之后陶健、魏某、项某等人多次到王某2家中讨债，王某2家属还款100000元。（3）同案犯梅迪供述与辩解证实，王某2曾在梅迪处借过款，梅迪通过其母亲许某4给王某2进行转款，最后王某2一次性将钱还清等事实。（4）同案犯赵秀伟供述与辩解证实，2017年8月9日，王某2在管玉的安排下借款6000元，索要回1300元服务费，赵秀伟向其出资，后王某2按期还款3期后于2017年9月3日再次来到借款，管玉以臧驰宇的身份与其签订6000元借款，收回1400元的汇款作为服务费，王某2向臧驰宇还款一期690元后无力偿还，赵秀伟安排管玉出去解套，2017年10月3日，王某2向赵秀伟转账4620元，向臧驰宇转账6210元。（5）同案犯臧驰宇供述与辩解证实，2017年9月3日，管玉帮着臧驰宇与王某2签订6000元的价款合同，王某2按时还款一期690元，2017年10月3日，管玉带着王某2出去解套，收回了还款6210元。4、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录被害人王某2辨认笔录及照片证实，被害人王某2对被告人管玉能正确辨认的事实。5、书证（1）王某2建设银行交易明细、管玉支付宝截图、被害人王某2提供的借款声明、收条等书证证实，2017年10月3日王某2向管玉转账记录、2017年10月27日陶健通过支付宝向王某2银行卡内转账27000元、王某2向某2还款35000元。（2）犯罪嫌疑人赵秀伟、臧驰宇、管玉支付宝及微信转账记录、银行交易流水证实，2017年8月9日，赵秀伟向王某2银行卡转账6000元，王某2向管玉支付宝转账1300元，管玉向赵秀伟转账1200元。2017年8月24日、9月9日、9月24日，王某2三次向赵秀伟微信转账660元。2017年9月3日，臧驰宇向王某2银行卡转账6000元。2017年9月3日，王某2向管玉支付宝转账1400元，后管玉向赵秀伟转账300元，向臧驰宇转账900元。2017年9月18日，王某2向臧驰宇微信转账690元。2017年10月3日，王某2在收到许某4（梅迪母亲）转账17500元。2017年10月3日，王某2向管玉支付宝转账15455元，管玉向臧驰宇转账6210元、向赵秀伟转账4620元。本院认为，被告人管玉以非法占有为目的，与他人结伙实施“套路贷”，假借民间借贷之名，以虚构事实、隐瞒真相的方法，诱骗在校大学生签订金额虚高的借款合同，通过制造虚假资金走账流水、单方肆意认定违约、恶意垒高债务等方式骗取他人财物，犯罪数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人管玉犯诈骗罪的犯罪事实成立，本院予以支持。被告人管玉以在校大学生为对象实施套路贷犯罪，应对其酌情从重处罚。被告人管玉到案后能如实供述主要犯罪事实，且自愿认罪认罚，可从轻处罚。公诉机关对被告人管玉提出的量刑建议合理，本院予以采纳。关于公诉机关对被告人管玉系恶势力犯罪的指控，经查，被告人管玉作为贷款中介，系以虚构事实的方式骗取他人财物，并不具有采用暴力、胁迫、滋扰等手段为非作恶、欺压百姓的恶势力犯罪特征，故对公诉机关的该项指控不予支持。关于被告人管玉辩护人主张管玉具有协助抓捕同案犯的立功表现，经与公安机关核实，被告人管玉同案犯赵秀伟、臧驰宇系公安机关依据侦查线索直接抓捕，管玉并无协助抓捕的立功行为，对被告人该项辩护意见不予支持，对其他合理辩护意见予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人管玉犯诈骗罪判处有期徒刑四年，并处罚金四万元。（罚金已缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月17日起至2022年7月16日止。）二、被告人管玉犯罪违法所得65275元，依法发还被害人。三、扣押在案的涉案财物，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  高铁军审判员  马靖浩审判员  汤晓东二〇二〇年六月十八日法官助理沈中楠书记员朱静本判决所依据的法律《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。