上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初1647号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陈某某，女，1975年3月4日出生，汉族，户籍地陕西省西安市。辩护人陈莉，上海君澜律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉【2020】1492号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员赵某出庭支持公诉，被告人陈某某及本院通过上海市浦东新区法律援助中心指派的辩护人陈莉到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2013年12月，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2015年10月，被告人陈某某入职善林金融，后担任善林金融陕西区域负责人，负责善林金融陕西部分区域的团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金人民币1.01亿余元，未兑付金额人民币6786万元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周伯云主动投案并如实交代单位犯罪事实。2019年11月23日，被告人陈某某主动投案并如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了集资参与人、证人的证言、营业执照、司法鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关认为，依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第六十七条第一款之规定，被告人陈某某的行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。陈某某具有自首行为，可以从轻处罚，自愿认罪认罚，建议对陈判处有期徒刑三年，并处罚金人民币九万元，提请本院对被告人陈某某依法定罪处罚。被告人陈某某对上述指控无异议，提出其因法律意识淡薄而犯罪，希望法庭对其从轻处罚。辩护人提出陈某某在本案中作用相对较小，陈对非法吸收公众存款行为的违法性认识不足，陈某某具有自首情节，希望法庭对陈某某减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2013年12月，善林金融公司注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2015年10月，被告人陈某某入职善林金融公司，先后担任善林金融公司西安长安国际理财营业部初级大团队经理、西安招商银行大厦理财营业部初级营业部经理、初级城市经理、陕西区域负责人，负责善林金融陕西部分区域的团队管理和销售业务。经审计，与被告人陈某某相关的业务累计吸收公众资金人民币1.01亿余元，未兑付金额人民币6786万余元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周伯云主动投案并如实交代单位犯罪事实。2019年11月23日，被告人陈某某主动投案并如实供述了上述犯罪事实。证实上述事实，有下列证据：1.同案关系人周伯云、高越强、田景升等人的供述，证实善林金融公司的组织架构、职能分工、非法集资的形式、具体业务模式和被告人陈某某的任职情况。2.集资参与人徐霞、张建建等人的证言以及《债权转让协议》、银行账户交易明细、汇款明细、POS签购单等书证，证实善林金融公司通过广告宣传、电话推销、口口相传等方式公开对外宣传、推荐公司理财产品，并按照投资金额、投资期限，口头承诺集资参与人一定比例的固定收益回报，与不特定社会公众签订相关理财协议，集资参与人通过POS机刷卡等方式购买该公司理财产品的金额，后部分投资人的本息未能兑付的事实和金额。3.司法鉴定意见书，证实与被告人陈某某有关的吸收公众资金金额和未兑付金额。4.上海市公安局浦东分局出具的抓获经过、案发及抓获经过等，证实被告人陈某某系主动至公安机关投案。5.上海市公安局浦东分局调取的身份信息材料，证实被告人陈某某的基本身份情况。6.被告人陈某某的供述，证实陈对上述涉案事实予以供认。本院认为，被告人陈某某违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人陈某某具有自首情节，自愿认罪认罚，依法对陈某某从轻从宽处罚。辩护人要求从轻处罚的意见予以采纳。根据本案被告人陈某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币九万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月23日起至2022年11月22日止。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、违法所得予以追缴或者责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李俊英人民陪审员  傅继瑜人民陪审员  任 金二〇二〇年六月十七日书 记 员  杨敏菊附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。