宁夏回族自治区银川市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2019）宁01民初735号 原告：宁波双孚进出口有限公司。 法定代表人：项某，该公司执行董事。 委托诉讼代理人：吴某，安徽地平律师事务所律师。 委托诉讼代理人：陈某，安徽地平律师事务所实习律师。 被告：宝塔石化集团财务有限公司。 法定代表人：孙某，该公司董事长。 被告：宁夏灵武宝塔大古储运有限公司。 法定代表人：纪某。 被告：宁夏宝塔能源化工有限公司。 法定代表人：张某，该公司董事长。 三被告共同委托诉讼代理人：刁某，住宁夏回族自治区银川市。 被告：无锡市鑫润工业炉有限公司。 法定代表人：金某，该公司执行董事。 被告：无锡凯科机械设备有限公司（曾用名：无锡凯英自行车车业有限公司）。 法定代表人：浦某，该公司执行董事。 原告宁波双孚进出口有限公司（以下简称宁波双孚公司）诉被告宝塔石化集团财务有限公司（以下简称宝塔财务公司）、宁夏灵武宝塔大古储运有限公司（以下简称宝塔大古公司）、宁夏宝塔能源化工有限公司（以下简称宝塔能源公司）、无锡市鑫润工业炉有限公司（以下简称无锡鑫润公司）、无锡凯科机械设备有限公司（以下简称无锡凯科公司）票据追索权纠纷一案，安徽省歙县人民法院立案后将案件移送至本院，本院于2019年2月12日立案后，原告自愿撤回对被告安徽善孚新材料科技股份有限公司、黄山市协力工贸有限公司、张家港科贝奇机械科技有限公司、无锡市泰沪高温材料有限公司的诉讼，后本院依法组成合议庭，于2019年6月14日公开开庭进行了审理。原告宁波双孚公司的委托诉讼代理人吴某、陈某、被告宝塔财务公司、宝塔大古公司、宝塔能源公司的共同委托诉讼代理人刁某均到庭参加诉讼。被告无锡鑫润公司、无锡凯科公司经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 原告宁波双孚公司向本院提出诉讼请求：1.被告宝塔石化集团财务有限公司、宝塔大古公司、宝塔能源公司、无锡鑫润公司、无锡凯科公司支付原告电子汇票金额人民币40万元及利息（自2018年7月2日起至给付完毕之日止，按照中国人民银行同期贷款利率计算）；2.被告承担本案的诉讼费、保全费。事实和理由：2018年6月8日，黄山市协力工贸有限公司背书转让给原告2张电子银行承兑汇票，其中票据号码为130287105801220180102145203164（出票人是宁夏灵武宝塔大古储运有限公司，收票人是宁夏宝塔能源化工有限公司，承兑人是宝塔石化集团财务有限公司，票据金额是人民币20万元；出票日期是2018年1月2日；汇票到期日是2018年7月2日）、票据号码为130287105801220180102145220582（出票人是宁夏灵武宝塔大古储运有限公司，收票人是宁夏宝塔能源化工有限公司，承兑人是宝塔石化集团财务有限公司，票据金额是人民币20万元；出票日期是2018年1月2日；汇票到期日是2018年7月2日），票据可再转让，出票人承诺：本汇票请予以承兑，到期无条件付款；承兑人已办理承兑，到期无条件付款。票据背书信息完整连续：张家港科贝奇机械科技有限公司、无锡市运华物资有限公司、锡山区锡北金羊建材经营部、无锡市泰沪高温材料有限公司、无锡市鑫润工业炉有限公司、无锡凯英自行车车业有限公司、梁溪区欧金五金商行、梁溪区欣之荣建材经营部、中山市裕源合成材料有限公司、安徽善孚新材料科技股份有限公司、黄山市协力工贸有限公司、江苏瑞祥化工有限公司、宁波双孚进出口有限公司。上述电子银行承兑汇票到期，原告通过电子汇票系统先后向承诺人宝塔石化集团财务有限公司提示付款，但宝塔财务公司拒绝支付票款。根据《票据法》第61条、第68条及第70条分别规定“汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。”“汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任”“持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）被拒绝付款的汇票金额；（二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息”。为维护原告的合法权益，现原告依据《票据法》第61条、第68条等相关法律规定，提起诉讼，望判如所请。 被告宝塔财务公司辩称：一、我公司未拒绝付款，原告诉讼无依据。二、原告票据状态显示“逾期提示付款待签收”，故在其未作出合理说明的情况下，被告有权不付款。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回。 被告宝塔大古公司与宝塔能源公司辩称：一、原告应先行使付款请求权并遭拒绝，方可向被告主张权利。二、原告不能出具付款人的拒付证明的，无权向被告行使追索权，其诉求应当依法予以驳回。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回。因宝塔石化集团财务有限公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，且原告未依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》至宝塔石化集团财务有限公司进行合法性审查登记。综上所述，恳请贵院在查明事实的基础上，依法做出驳回原告诉讼请求的公正判决。 被告无锡鑫润公司、无锡凯科公司正当理由未到庭参加诉讼，也未提交书面答辩意见。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。宁波双孚公司为证明自己的主张，向法庭提交以下证据： 证据一、原告营业执照、法定代表人身份证明，据以证明：原告主体资格。 证据二、电子银票承兑汇票两张，据以证明：汇票金额、到期日出票人、承兑人、背书人等信息。 证据三、电子银票承兑汇票提示付款处理记录，据以证明：付款人拒绝付款。 证据四、销售合同及发票，据以证明：原告基于合法的买卖关系取得汇票。 被告宝塔财务公司、宝塔大古公司、宝塔能源公司质证意见：证据一无异议，证据二真实性、证明目的无异议，证据三真实性无异议，证明目的有异议，显示原告逾期提示付款，不是我公司拒付。证据四真实性、合法性不认可，无法核实真实性，不予质证。 被告宝塔财务公司、宝塔大古公司、宝塔能源公司为证明其抗辩，向本院出示以下证据予以证实： 证据一、《电子银行承兑汇票》二份，据以证明：涉案票据状态逾期提示付款待签收，在原告作出合理说明前，被告有权不付款。 证据二、《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》一份，据以证明：宝塔石化集团财务有限公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，且原告未依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》至宝塔石化集团财务有限公司进行合法性审查登记，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，应当依法予以驳回. 原告宁波双孚公司质证意见：证据一真实性、合法性无异议，关联性及证明目的有异议，打印日期2019年6月14日，原告在该票据到期2018年7月2日已经进行多次提示付款，2018年7月16日在有效期内的提示付款均处理失败，被告证据显示原告最后一次提示付款状态，不能证明原告并未在有效期内提示付款。证据二的真实性、合法性无异议，关联性及证明目的有异议，不能证明财务公司涉嫌犯罪，对未确认犯罪之前原告持有票据是否该犯罪内容，不能肯定，原告合法取得票据，财务公司是否涉嫌犯罪不影响我方民事主张。 本院对证据认证如下：对原告提交的证据的真实性、合法性、关联性予以采信。对被告宝塔财务公司等提交的证据的真实性、合法性、关联性予以确认，但对其证明目的不予采信。 经审理查明，原告基于与黄山市协力工贸有限公司之间的买卖关系收到其背书转让银行承兑汇票2张，票据号码为130287105801220180102145203164（出票人是宁夏灵武宝塔大古储运有限公司，收票人是宁夏宝塔能源化工有限公司，承兑人是宝塔石化集团财务有限公司，票据金额是人民币20万元；出票日期是2018年1月2日；汇票到期日是2018年7月2日）、票据号码为130287105801220180102145220582（出票人是宁夏灵武宝塔大古储运有限公司，收票人是宁夏宝塔能源化工有限公司，承兑人是宝塔石化集团财务有限公司，票据金额是人民币20万元；出票日期是2018年1月2日；汇票到期日是2018年7月2日）。出票当日承兑人宝塔财务公司均办理了承兑，承诺汇票到期无条件付款。涉案汇票均“可转让”。后上述涉案汇票依次均背书为宁夏宝塔能源化工有限公司、张家港科贝奇机械科技有限公司、无锡市运华物资有限公司、锡山区锡北金羊建材经营部、无锡市泰沪高温材料有限公司、无锡市鑫润工业炉有限公司、无锡凯英自行车车业有限公司、无锡市宏亚物贸有限公司、梁溪区欧金五金商行、梁溪区欣之荣建材经营部、中山市裕源合成材料有限公司、安徽善孚新材料科技股份有限公司、黄山市协力工贸有限公司、江苏瑞祥化工有限公司、黄山市协力工贸有限公司、宁波双孚进出口有限公司，票据背书连续。票据状态均为：逾期提示付款待签收。原告于2018年7月2日、2018年7月9日提示付款失败。 另查明，2018年7月10日，宝塔财务公司发出公告，载明：“因其公司工作上的失误，造成持有票据未能如期兑付。公告10万元（含）到期尚未兑付票据于本周兑付，持有10万元-50万元（含）到期尚未兑付票据于7月16日-20日兑付。在此期间已经到期及即将到期尚未兑付的票据，于下周一另行公告……”。 2018年11月17日，宝塔财务公司、宝塔石化集团有限公司发出公告，载明：“一、宝塔集团、宝塔财务公司将在地方政府和监管部门的监督指导下，积极稳妥解决宝塔财务公司到期票据兑付问题。二、宝塔集团、宝塔财务公司将积极筹集兑付资金，依法制定兑付原则和可行的兑付方案，并适时公布……”。 本院认为，本案根据原被告的诉辩意见，总结以下争议焦点：一、本案是否适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉的问题；二、原告能否行使追索权，其诉请应否予以支持。 一、关于先刑后民问题。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第七十四条规定：人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。本案没有证据证明原告以违法手段取得票据，且与各被告之间发生的是票据纠纷，属于民事法律关系，原告系合法持票人，故本案不适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉。 二、关于原告行使追索权的问题。票据权利分为付款请求权和追索权。付款请求权是指票据持票人向票据主债务人或者其他付款义务人请求按照票据记载的金额付款的一种票据权利。追索权是指票据到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时，持票人在依法履行了保全手续以后，向其前手请求偿还票据金额、利息及其他法定款项的一种票据权利。付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利。 根据《中华人民共和国票据法》的规定：持票人应当按照规定期限提示付款，定日付款的，出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承兑人提示付款。持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。本案中,涉案票据系定日付款，原告作为涉案票据的合法持有人,享有票据权利,但未按照上述法律规定期限提示付款，其行使追索权的必备实质要件未成就，故应由承兑人及出票人承担付款责任。原告所诉其他被告不承担付款责任。持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）被拒绝付款的汇票金额；（二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息。原告主张被告承担逾期利息的请求，本院依据相关法律规定，予以调整。被告无锡鑫润公司、无锡凯科公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为对其诉讼权利的放弃。 综上，依据《中华人民共和国票据法》第四条、第二十六条、第五十三条、第五十四条、第六十一条、第七十条，《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第四条、第五条、第七十四条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告宝塔石化集团财务有限公司、宁夏灵武宝塔大古储运有限公司于本判决生效后十日内向原告宁波双孚进出口有限公司支付银行承兑汇票金额40万元并支付自2018年7月3日起至2019年8月19日按中国人民银行同期贷款利率计算，自2019年8月20日起至本判决确定之日按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）； 二、驳回原告宁波双孚进出口有限公司的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费7300元、保全费2620元，由被告宝塔石化集团财务有限公司、宁夏灵武宝塔大古储运有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于宁夏回族自治区高级人民法院。 审 判 长  **程 审 判 员  杜 欣 人民陪审员  马俊兰 二〇二〇年六月二日 书 记 员  吴恩玲 附：法律相关规定 《中华人民共和国票据法》 第四条票据行为、票据权利与票据责任票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。 其他票据债务人在票据上签章的，按照票据所记载的事项承担票据责任。 本法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 本法所称票据责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务。 第二十六条出票人签发汇票后，即承担保证该汇票承兑和付款的责任。出票人在汇票得不到承兑或者付款时，应当向持票人清偿本法第七十条、第七十一条规定的金额和费用。 第五十三条持票人应当按照下列期限提示付款： （一）见票即付的汇票，自出票日起一个月内向付款人提示付款； （二）定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承兑人提示付款。 持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。 通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人提示付款的，视同持票人提示付款。 第五十四条持票人依照前条规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款。 第六十一条汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。 第七十条持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用： （一）被拒绝付款的汇票金额； （二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息； （三）取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。 被追索人清偿债务时，持票人应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所收到利息和费用的收据。 《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》 第四条持票人不先行使付款请求权而先行使追索权遭拒绝提起诉讼的，人民法院不予受理。除有票据法第六十一条第二款和本规定第三条所列情形外，持票人只能在首先向付款人行使付款请求权而得不到付款时，才可以行使追索权。 第五条付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利，即汇票到期被拒绝付款或者具有票据法第六十一条第二款所列情形的，持票人请求背书人、出票人以及汇票的其他债务人支付票据法第七十条第一款所列金额和费用的权利。 第七十四条人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。