吉林省安图县人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉2426刑初43号公诉机关吉林省安图县人民检察院。被告人朱嘉滨，男，1988年4月25日出生，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地吉林省安图县，捕前住延吉市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月24日被安图县公安局刑事拘留，于同年10月31日被逮捕。现羁押于安图县看守所。吉林省安图县人民检察院以安检一部刑诉〔2020〕43号起诉书指控被告人朱嘉滨犯诈骗罪。于2020年4月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省安图县人民检察院指派检察员耿雪峰出庭支持公诉，被告人朱嘉滨参加诉讼。现已审理终结。吉林省安图县人民检察院指控：2016年年末至2019年3月份期间，被告人朱嘉滨虚构自己承包和龙边境经济开发区二期部分工程需要资金的事实，并以高额收益为诱饵，共骗取被害人唐某甲、雒法兴人民币142.93万元。案发前，被告人朱嘉滨已将2017年利用唐凤霞三姐唐凤乡门市抵押贷款60万元偿还。被告人朱嘉滨系主动到案。公诉机关就上述事实向法庭出示了被告人朱嘉滨的供述及辩解、证人证言、被害人陈述及相关书证等证据，认为被告人朱嘉滨以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。庭审中，被告人朱嘉滨对指控的事实和罪名均提出异议，辩称：我与唐凤霞之间是正常的民间借贷关系，我没有非法占有的故意，不构成诈骗罪。经审理查明：2016年年末至2019年3月期间，被告人朱嘉滨虚构自己承包和龙边境经济开发区二期部分工程，需要资金的事实，并以高额收益为诱饵，共骗取被害人唐凤霞、雒法兴人民币142.93万元。具体如下：1、2016年末，被告人朱嘉滨以共同投资和龙边境合作区西环公路工程为由，向被害人唐凤霞、雒法兴借款人民币25万元。2、2017年10月份，被告人朱嘉滨以工地投油需要80万元为由，让被害人唐凤霞出资15万元，并用唐凤霞三姐唐凤乡的门市房抵押贷款60万元。案发前，该60万元贷款已偿还。%1、2018年3月，被告人朱嘉滨以投资石头为由，向被害人唐凤霞、雒法兴借款7万元。%1、2018年8月24日，被告人朱嘉滨以和龙边境合作区工程结算提前开发票为由，向被害人唐凤霞借款19.13万元。%1、2019年3月5日，被告人朱嘉滨以承包500万元工程需要给刘某甲好处费为由，向被害人唐凤霞借款16.8万元。被告人朱嘉滨系主动到案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：（1）书证1.《常住人口数据查询详细信息》证明：被告人朱嘉滨系完全刑事责任能力人。2.《到案经过及破案经过》证明：被告人朱嘉滨系主动到案。3.《合作协议书》证明：2015年1月23日，唐凤霞与朱嘉滨合作经营位于延吉市河南街和国际饭店一楼的“龙运租车”，车行权益各一半，另唐凤霞的4台车收益归唐凤霞。4.《协议书》证明：2016年9月29日，甲方唐凤霞和乙方朱嘉滨、丛欢签订协议约定：①乙方负责每月10日偿还以朱嘉滨为借款人抵押唐凤华的门市房的贷款，每月还1.86万元，直至还清为止。②乙方负责每月14日偿还唐凤敏为借款人抵押唐凤敏的门市房的贷款，每月1.23万元，直至还清为止。其中，从2016年9月14日起至2017年6月14日止共10个月，唐凤霞负责每月还5,000元，共5万元，朱嘉滨每月还贷7,300元。2017年7月14日起朱嘉滨独自偿还此借款，直至还清为止。待乙方还清上述贷款（拿到银行结清证明为证），甲乙双方签订的“合作协议书”（2015.1.23）失效。此后，乙方将独有甲乙双方曾合作经营延吉“龙运车行”的所有权益。5.《中国建设银行个人助业借款合同、个人助业借款最高额抵押合同》证明：2014年10月10日，被告人朱嘉滨将唐凤华、刘彦宏的门市房抵押给中国建设银行股份有限公司安图支行贷款60万元。6.《延边农村商业银行个人担保借款合同及存款明细》证明：2017年10月24日，唐凤霞将唐凤乡、刘范植的门市房抵押给延边农村商业银行龙井支行贷款25万元，并将25万元存入朱嘉滨、富秀琴账户。7.《借款及偿还协议书》证明：2016年12月29日，甲方唐凤霞与乙方朱嘉滨签订借款及偿还协议书，约定甲方借给乙方25万元用于工程投资（系龙井市-和龙市高速公路，填平高速路两边等土方工程。乙方承诺：①如果该工程能够承包下来：2017年4月末偿还35万元，其中25万元是本金，10万元是甲方的投资收益。2017年7月末偿还5万元，系投资收益。2017年10月末偿还2万元，系投资收益。②如果工程承包失败：乙方于2017年4月末一次性付给甲方30万元。工程成功或失败，乙方不得隐瞒实情。8.《中国邮政储蓄银行小额贷款额度借款合同、小额贷款最高额抵押合同》证明：2019年1月17日，被告人朱嘉滨将唐凤华的位于安图县明月镇翁声街门市房抵押给中国邮政储蓄银行贷款50万元。9.《银行交易流水明细清单、存款凭条》证明：被害人唐凤霞、雒法兴向被告人朱嘉滨的银行卡转账情况；被告人朱嘉滨向唐凤霞、雒法兴的银行卡转账情况。10.《借条》证明：2019年7月28日，出借人雒法兴与借款人朱嘉滨、连带责任担保人富秀琴签署借条，内容为：从2016年至2019年7月21日止，朱嘉滨用于投资工程、宾馆装修、生活费、倒卡、倒贷、其母治病、生孩子、交延吉河南“龙运车行”房租等等，从雒法兴夫妻处多次通过存现、手机银行、微信转账，外加现金共借人民币506万元。包括雒法兴夫妇通过亲戚房贷、向个人借款等等替朱嘉滨偿还的本息。双方约定从签字之日起，两年内不收利息。两年后，偿还余下的钱按当时人民银行贷款利率计算，偿还多少清算多少。剩下的继续按人民银行贷款利率计算。11.《工程欠款条》证明：2017年12月10日，朱嘉滨签署朱嘉滨欠梁国军工程欠25万元的欠条。（二）证人证言1.证人刘洪的证言证明：我是宏晟（和龙）开发建设有限公司法人，负责承建、管理、经营。朱嘉滨不是我们公司的员工，我和他是朋友关系。2016年宏晟（和龙）开发建设有限公司中标和龙边境经济开发合作区PPP二期工程项目，朱嘉滨经常跟我到工程现场拍视频。中标该工程项目的资质必须是建筑公司，个人没有投资资质。西环路工程是和龙边境经济开发区合作二期工程的一个项目，朱嘉滨没有和我谈过这个事，因为当时项目并没有在我们公司手里，西环路也没有开工。我没有向朱嘉滨介绍过投油工程项目。2017年年末到2018年初，我们公司项目需要用石材，我想帮朱嘉滨一把，跟朱嘉滨说有拉石头的活，总共70万元左右成本，我们各投资一半。后期，我陆续给了朱嘉滨42万元工程款，剩下的让朱嘉滨出资。但后来车队队长陈某甲说剩下的工程款朱嘉滨没有给他。我找朱嘉滨谈，朱嘉滨说自己没有钱投资，利润也不要了。我又给车队队长转账10万元工程款。这些石头都由我们公司消化了，没有出售，与朱嘉滨没有关系。因前期我跟朱嘉滨说每人投资一半，朱嘉滨跟拉石头的工人签了欠条。朱嘉滨在我们公司所有工程中都没有投资过，更不会有工程款下来。2019年，我也没有跟朱嘉滨说过承包500万元工程的事。2018年，朱嘉滨说车行经营不好，跟我借钱。2019年8月，因雒法兴和唐凤霞的事，我知道朱嘉滨的经济状况不好。2019年，朱嘉滨发微信给我列过他欠钱的明细，其中我认识的有安图小波30万元，振宇35万元，春光12万元、盛某甲15万元，还有不认识的。朱嘉滨借钱干什么，我不清楚。2.证人徐某甲的证言证明：2019年4月初，朱嘉滨说资金周转不开，跟我借了30万元人民币。3.证人陈国军的证言证明：我在和龙经济开发区干活时，通过朋友认识了朱嘉滨。2017年11月份，朱嘉滨让我把石头从和龙柳洞运输到南屏开发区。当时我是运输队司机队长。我们一共干了20天左右活，工程款是53万元。当时朱嘉滨给我转了30万元，听刘洪说钱是刘洪给朱嘉滨的。剩下的工程款朱嘉滨说没钱，让我找刘洪要。2019年10月10日，刘洪又给我转了10万元，还欠10.5万元。4.证人盛健的证言证明：我是宏晟（和龙）开发建设有限公司员工，跟朱嘉滨是朋友关系，2009年我们在KTV一起工作过。朱嘉滨经营车行时，我是他的员工。车行最初有6台车，后来最多的时候有12、13台，其中一台车是我的，朱嘉滨的车都是贷款买的。朱嘉滨除了租车行的收入，没有其他收入，还有外债，有2、3个人因为朱嘉滨欠钱找刘洪要过钱。2017年末，朱嘉滨拉石头时，我全程参与并负责记账。朱嘉滨给车队队长写欠条时，我也在场。朱嘉滨让我记刘洪投资42.5万，但工程实际支付41万多，这些钱是刘洪给朱嘉滨的。车队队长找刘洪要了剩下的工程款。这些石头是2019年5月份以后使用的。朱嘉滨没有投资和龙边境开发区工程，也没有承包过刘洪的工程。5.证人富秀琴的证言证明：我是朱嘉滨的母亲。2019年6月份，朱嘉滨将“龙运租车行”出兑，同年7、8月份，把我们住房卖掉，还房贷了。2017年，朱嘉滨借梁凤梅95万元，钱还没有还。还有一个法院的传票，具体欠多少钱不清楚。朱嘉滨说从唐凤霞处借的钱用于拉和龙石头了。6.证人赵某甲的证言证明：我是朱嘉滨的妻子。2019年7月份，我们卖掉房子，租房子住。朱嘉滨说还钱了，具体还谁的钱我不清楚。我知道朱嘉滨外面有欠款，之前法院送过一张传票，具体欠多少不清楚。我只知道朱嘉滨在和龙边合区拉过石头，其他的不清楚。（三）被害人陈述被害人唐凤霞、雒法兴的陈述证明：2013年，唐凤霞在中国银行安图分行当客户经理时，朱嘉滨到银行办卡互相认识。2013年，唐凤霞和朱嘉滨在延吉开了“龙运车行”。2016年9月，唐凤霞将车行的份额出兑给朱嘉滨，将唐凤霞名下的4台车出售给朱嘉滨。因朱嘉滨当时没有钱，唐凤霞和朱嘉滨约定朱嘉滨帮唐凤霞还两个贷款抵债，一共还50万元。具体还了多少，不清楚。2016年9月，朱嘉滨以提前还房贷，卖房投资为由跟唐凤霞借了19万元。之后，朱嘉滨以投资名义陆续向我们借钱。具体为：2016年年末，朱嘉滨以共同投资和龙边合区西环路工程为由，向我们借款25万元，许诺给17万元收益。2017年7月25日，朱嘉滨向唐凤霞借5万元还三姐唐凤华房子的抵押贷款。2017年10月份，朱嘉滨说工地投油需要80万元，用三姐唐凤华的房子抵押贷款60万元，又让唐凤霞再投资15万元，说工程款下来能给10万元收益。我们用唐凤乡的门市房在农商行贷款后把15万元汇到朱嘉滨和富秀琴账户了。2018年9月25日，三姐唐凤华的门市房贷款到期，朱嘉滨从倒贷公司贷款50万元，让我们拿5万元，他拿5万元，还贷款。唐凤霞给朱嘉滨转账5万元。2019年1月17日，朱嘉滨用唐凤华的门市房在安图县邮政储蓄银行贷款50万元，还了倒贷公司的借款。朱嘉滨还欠倒贷公司10.8万元利息。因为房子是唐凤华的，我们把利息给还上了。2018年3月份，朱嘉滨说要投资石头，7万元买下来能卖15万，唐凤霞给朱嘉滨7万元了。2018年1月9日至同年6月18日止，朱嘉滨以各种理由向我们借款32.54万元，期间还了7.16万元，还欠我们25.38万元。快到还款期时，朱嘉滨又说投油有30%-40%的利润，每家投资40万，这25.38万元也没给我们。2018年8月24日，朱嘉滨在微信里说工程款下来了，要提前开发票需要19.13万元。2018年8月25日至9月5日，唐凤霞先后四次给朱嘉滨转了19.13万元。2019年3月5日，朱嘉滨通过微信说他能干500万元的工程活，想给他哥拿20万，朱嘉滨拿3.2万，唐凤霞给朱嘉滨转账16.8万元。朱嘉滨所说的项目叫延边州龙井-和龙高速公路工程，工程项目名称叫和龙市边合区高新技术PPP项目。负责人是刘洪，朱嘉滨说给刘洪好处费可以多要活。直到2019年7月，我们才知道这个工程不存在。我们找朱嘉滨要过钱，但是他不接电话，他父母也不接电话，失联了。（四）被告人的供述和辩解%1、被告人朱嘉滨的供述和辩解证明：2014年，我办理中国银行业务时认识了唐凤霞，雒法兴是唐凤霞的丈夫。2016年至今，我通过微信聊天和打电话，以投资和龙边合区工程、还贷款、还信用卡、家庭琐事等理由向唐凤霞和雒法兴借钱了。刘洪是宏晟开发有限公司的负责人，负责开发和龙边合区项目。2016年我给刘洪开车时，听说了工程的事。之后我和雒法兴、唐凤霞说要投资和龙边合区西环路工程项目，唐凤霞给我转了20万左右。这个工程没有开工，钱让我花了，没还给唐凤霞。2017年末至2018年，我跟唐凤霞说和龙边合区工地用油需要80万元，想用她三姐的门市房贷款。经唐凤霞同意，我在邮政储蓄银行贷款60万元。我用这60万元还了其他贷款，没投资。2019年门市房抵押到期，我跟朋友借60万元还了贷款。然后我又在安图邮政储蓄银行贷款50万元，唐凤霞拿5万元，我俩凑60万元还了我朋友的借款。这50万元贷款，我还了5个月。2018年初，我跟唐凤霞说要买一堆石头，需要10万元，唐凤霞给我转了7万元。收到钱后，我没买石头，还唐凤霞的利息了（1万元1天利息为200元）。2018年年末，微信里我唐凤霞说工程要结算，开发票需要钱。2019年初，雒法兴通过银行卡给我转了16万元左右，我用这些钱还别的贷款了。2019年，有没有跟唐凤霞说过500万元工程的事，记不清了。2015年1月至2019年5月，我经营龙运租车行，车都是贷款买的。2017年以后，我还不上唐凤霞的借款利息，以各种理由跟唐凤霞借钱，用借的钱还唐凤霞的钱和别的贷款。2019年4月，唐凤霞和雒法兴知道我没有投资和龙边合区工程后，让我签了1个300万元，1个500万元的欠条。（五）电子数据安图县公安局网安大队《电子数据勘验检查笔录》证明：被告人朱嘉滨与被害人唐凤霞的微信聊天内容。本院认为，被告人朱嘉滨以非法占有为目的，在无偿还能力的前提下，仍虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人朱嘉滨犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人朱嘉滨多次实施诈骗行为，酌情从重处罚。关于被告人朱嘉滨提出的，我与唐凤霞之间是正常的民间借贷关系，我没有非法占有的故意，不构成诈骗罪的辩解。经查，被告人朱嘉滨无正当职业、无固定收入。朱嘉滨明知其无偿还能力的情况下，仍虚构自己承包和龙边境经济开发区二期部分工程，需要资金的事实，并以高额收益为诱饵，多次向被害人借款共计142.93万元。取得该款后，朱嘉滨视为己有用于支付贷款利息，实际并未归还且无能力归还。其主观上具有非法占有他人钱财的故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相，非法骗取他人钱财的行为，符合诈骗罪的构成要件。被告人朱嘉滨案发前已退还的数额不计入犯罪数额，但量刑时酌情从重处罚。被告人朱嘉滨主动到案后，如实供述主要犯罪事实，但庭审中拒不认罪，依法不予认定自首。鉴于被告人朱嘉滨有坦白情节，对其可从轻处罚。根据被告人朱嘉滨犯罪的事实、性质、情节对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人朱嘉滨犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2030年9月23日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人朱嘉滨退赔被害人唐凤霞、雒法兴人民币82.93万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  洪书颖人民陪审员  孟祥武人民陪审员  李钟烈二〇二〇年六月二十九日书 记 员  刘轶锋