安徽省合肥市包河区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0111刑初441号 公诉机关安徽省合肥市包河区人民检察院。 被告人石俊芳，女，1991年1月27日出生，汉族，大专文化，户籍所在地河南省伊川县。2019年12月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留，2020年1月16日经合肥市包河区人民检察院批准逮捕，次日由合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。 辩护人张建正，河南绿洲律师事务所律师。 合肥市包河区人民检察院以包检刑诉[2020]1015号起诉书指控被告人石俊芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月28日向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。合肥市包河区人民检察院指派检察员郜明出庭支持公诉，被告人石俊芳及其辩护人张建正到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 合肥市包河区人民检察院指控：2014年4月14日“安徽鑫圣德”注册成立，经营场所为合肥市包河区桐城南路桐江小区7幢102-202，注册资本为三千万元，股东为石俊辉（占60%，系石刚辉哥哥）、张超（占40%），娄张亮为法定代表人。“安徽鑫圣德”的企业法人营业执照注明其经营范围是：投资咨询服务、企业管理咨询、中小企业投资咨询、资产管理、事业投资、经济贸易咨询、财务信息咨询、个人理财咨询服务、商务咨询；担保服务（非融资性担保）创业投资、房地产项目投资、企业资产托管服务、企业营销策划；同时，“安徽鑫圣德”的企业法人营业执照还注明，其经营范围内依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。 “安徽鑫圣德”成立后，石俊辉（已判决）为董事长，杨永会为副总经理（系被告人石俊芳男朋友，已判决），石俊芳为财务总监（系石俊辉妹妹），石刚辉（已判决）为财务主管，并招聘王凯为业务部负责人，陈爱霞为行政部负责人。“安徽鑫圣德”在未经有关部门依法批准的情况下，以给“洛阳中顺瓷业”融资、扩建厂房等为名，向社会不特定对象散发投资广告，并承诺到期后三个工作日内无条件代为偿还投资本金和收益，诱使蔡善华等115名投资人参与投资。经审计并审核，自2014年6月至同年12月案发，蔡善华等115名投资人投资金额累积8186000元，支付本金130000元，支付利息249435元，造成投资人实际经济损失7806565元。 另查明：2019年12月10日，被告人石俊芳被抓获归案。被告人石俊芳在“安徽鑫圣德”财务部工作期间，获取违法所得9000元。 上述事实，有户籍信息、到案经过、安徽鑫圣德公司出具的情况说明、本院（2016）皖0111刑初464号、713号刑事判决书、本院（2018）皖0111刑初484号刑事判决书等书证；众华会计师事务所安徽分所（2015）第290号专项审计报告；证人王某的证言；被害人曾某、曹某等人的陈述；同案犯石俊辉、杨永会、石刚辉的供述等证据证实，足以认定。 公诉机关认为，被告人石俊芳伙同他人，违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，以高额回报为诱饵，变相吸收115名投资人存款达8186000元，造成各投资人实际经济损失达7806565元，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人石俊芳归案后如实供述，认罪认罚等，建议对被告人石俊芳判处有期徒刑4至6年，并处罚金。 被告人石俊芳对公诉机关指控的基本事实、罪名及量刑建议均无异议，并自愿签署认罪认罚具结书。 辩护人对公诉机关指控被告人石俊芳的行为构成非法吸收公众存款罪没有异议。提出：被告人石俊芳是“安徽鑫圣德”公司会计，负责每天的进出流水账、负责记账、呈报报表的工作，工作不到四个月，每月工资仅3000元。实际上“安徽鑫圣德”公司所有财务工作是由石刚辉负责。被告人石俊芳在本案中起辅助作用，应按从犯定罪量刑。被告人石俊芳平时表现较好，没有前科，属初犯、偶犯，其家庭经济困难。建议对其从轻、减轻处罚。 本院认为：被告人石俊芳伙同他人，违反国家金融管理法规，未经国家有关部门批准，以高额回报为诱饵，向社会公众募集资金8186000元，造成各投资人实际经济损失达7806565元，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人石俊芳起辅助作用，系从犯，应从轻或减轻处罚。被告人石俊芳自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。综合本案被告人石俊芳的犯罪事实、性质、社会危害性、量刑情节等，本院对被告人石俊芳从轻处罚。辩护人与上述相同的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（九）项、第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人石俊芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元； （刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月10日起至2023年12月9日止，罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人石俊芳于判决生效后一个月内退赔违法所得九千元，按比例返还蔡善华等一百一十五名投资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王万平 人民陪审员  盛红梅 人民陪审员  刘庆银 二〇二〇年六月二十日 书 记 员  朱雅婷 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： …… （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； …… （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； …… （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； …… 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。