山东省枣庄市台儿庄区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)鲁0405刑初34号 公诉机关枣庄市台儿庄区人民检察院。 被告人侯敬森，男，1985年9月1日出生于枣庄市台儿庄区，汉族，大学文化，原任枣庄市农村商业银行股份有限公司台儿庄支行员工，户籍地为台儿庄区，住枣庄市台儿庄区。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2019年11月4日被枣庄市公安局台儿庄分局刑事拘留，同年11月26日被逮捕。 指定辩护人仲蕊芯，山东贺成柱律师事务所律师。 被告人杨斌，男，1987年8月1日出生于枣庄市峄城区，汉族，初中文化，中共党员，原任枣庄市农村商业银行股份有限公司市中支行员工，住峄城区。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2019年10月21日被枣庄市公安局台儿庄分局刑事拘留，同年11月26日被逮捕。 辩护人刘强，山东榴园律师事务所律师。 枣庄市台儿庄区人民检察院以台检一部刑诉〔2020〕34号起诉书指控被告人侯敬森、杨斌犯违法发放贷款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。枣庄市台儿庄区人民检察院指派检察员黄金秋、助理检察员陈贵斌出庭支持公诉，被告人侯敬森、杨斌，指定辩护人仲蕊芯、辩护人刘刚到庭参加了诉讼。现已审理终结。 枣庄市台儿庄区人民检察院指控，2013年11月至2018年7月，被告人侯敬森利用担任枣庄市农村商业银行股份有限公司林桥支行信贷客户经理的职务便利，单独或伙同被告人杨斌，违反国家规定，多次顶用周某、王某、许宁等人名义违法发放贷款747万余元，案发前本金740.72万元未归还，其中侯敬森个人使用499.5万元；杨斌参与违法发放贷款3次共200万元，杨斌个人使用200万元，案发前本金197.7万元未归还。就上述指控，公诉机关当庭出示了侯敬森、杨斌的供述、证人周某、王某、侯某等人证言、借款合同、银行卡历史交易明细、户籍证明等证据予以证实。公诉机关认为，被告人侯敬森、杨斌作为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为构成违法发放贷款罪。侯敬森归案后能够如实供述，杨斌能够自首，侯敬森、杨斌均认罪认罚。建议对被告人侯敬森判处有期徒刑二年至三年，并处罚金；对被告人杨斌判处有期徒刑八个月至一年，并处罚金。 被告人侯敬森、杨斌均承认公诉机关指控的犯罪事实。 被告人侯敬森的指定辩护人提出的辩护意见是，被告人侯敬森是偶犯初犯，犯罪后自首，自愿认罪认罚，其亲属为其交纳罚金，请求对其从轻处罚。 被告人杨斌的辩护人提出的辩护意见是，被告人杨斌犯罪后自首，自愿认罪认罚，在共同犯罪中作用相对较小，其亲属代其交纳罚金，是偶犯、初犯，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2013年11月至2018年7月，被告人侯敬森利用担任枣庄市农村商业银行股份有限公司林桥支行信贷客户经理的职务便利，单独或伙同被告人杨斌，违反国家规定，多次顶用他人名义违法发放贷款747万余元，案发前本金740.72万元未归还，其中侯敬森个人使用499.5万元；杨斌参与违法发放贷款3次共200万元，杨斌个人使用200万元，案发前本金197.7万元未归还。具体事实如下： 1、2016年3月至2017年3月，被告人侯敬森伙同被告人杨斌顶用周某、王某、许宁的名义，违反国家规定，发放贷款200万元，供杨斌使用，本金197.7万元未归还。其中： （1）2016年3月，被告人侯敬森伙同被告人杨斌顶用周某名义贷款100万元，共杨斌使用，100万元未归还。 （2）2016年10月，被告人侯敬森伙同被告人杨斌顶用王某名义贷款50万元，供杨斌使用，48万元未归还。 （3）2017年3月，被告人侯敬森伙同被告人杨斌顶用许宁名义贷款50万元，供杨斌使用，49.7万余元未归还。 2、被告人侯敬森顶用王丽、侯成彩、高磊磊等16人名义，违反国家规定，发放贷款547万元，被告人侯敬森个人使用499.5万元，543.02万元未归还。 （1）2015年8月，被告人侯敬森顶用王丽名义贷款29万元，2017年10月办理一次“借新还旧”手续，此款被侯敬森使用，29万元未归还。 （2）2016年3月至2018年7月，被告人侯敬森顶用侯成彩名义分3次共贷款80万元，此款被侯敬森使用，55万元未归还。 （3）2015年9月，被告人侯敬森顶用高磊磊名义贷款29万元，2018年1月办理一次“借新还旧”手续，此款被侯敬森使用，该29万元未归还。 （4）2016年3月，被告人侯敬森顶用丁雪艳名义为丁道喜办理贷款20万元，后侯敬森共使用20万元，该20万元未归还。 （5）2017年8月，被告人侯敬森顶用潘伟名义贷款60万元，此贷款被侯敬森使用，该60万元未归还。 （6）2013年11月，被告人侯敬森顶用王学荣名义贷款30万元，此款被侯敬森使用，该30万元未归还。 （7）2017年1月，被告人侯敬森顶用侯建名义贷款10万元，此款被侯敬森使用，该10万元未归还。 （8）2017年4月，被告人侯敬森顶用许永超名义贷款58万元，此款被侯敬森使用，该58万元未归还。 （9）2017年8月，被告人侯敬森顶用王明强名义贷款60万元，此款被侯敬森使用，该60万元未归还。 （10）2016年4月，被告人侯敬森顶用吴恩芹名义贷款29万元，侯敬森使用其中24万元，该24万元未归还。 （11）2017年1月，被告人侯敬森顶用赵建伟名义贷款10万元，侯敬森使用其中8万元，其中7.92万元未归还。 （12）2016年3月，被告人侯敬森顶用侯修山名义贷款25万元，侯敬森使用其中15万元，此贷款共有20.1万元未归还。 （13）2015年11月，被告人侯敬森顶用侯某名义贷款29万元，2018年1月办理一次“借新还旧”手续，侯敬森使用其中的13.5万元，该29万元未归还。 （14）2015年5月，被告人侯敬森顶用陈法国名义贷款29万元，2017年8月办理一次“借新还旧”手续，此款被侯敬森使用，该29万元未归还。 （15）2016年12月，被告人侯敬森顶用孙法强名义贷款29万元，侯敬森使用其中的14万元，该29万元未归还。 （16）2016年12月，被告人侯敬森顶用李建超名义贷款20万元，此款被侯敬森使用，该20万元未归还。 上述事实，有被告人侯敬森、杨斌的供述和辩解。证人周某、王某等人的证言，枣庄市农村商业银行股份有限公司出具的侯敬森、杨斌的任职履历，报案材料、借款合同、银行卡历史交易明细、贷转存凭证、个人业务转账凭证等书证的复印件；公安机关出具的案件侦破情况说明，侯敬森、杨斌的户籍证明等证据予以证实，以上证据均经庭审质证核实，本院予以认定。 本院认为，被告人侯敬森、杨斌身为银行工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为均构成违法发放贷款罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。侯敬森、杨斌犯罪后自首，依法可以从轻处罚。侯敬森、杨斌均能够自愿认罪认罚，依法均可以从宽处理。侯敬森、杨斌的亲属代其交纳罚金，依法均可以酌情从轻处罚。辩护人相关辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议符合法律规定，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人侯敬森犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年,并处罚金三万元； 二、被告人杨斌犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金二万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人侯敬森的刑期自2019年11月4日起至2021年11月3日止；被告人杨斌的刑期自2019年10月21日起至2020年7月20日止；罚金已交纳至本院指定账户。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省枣庄市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  杜建军 人民陪审员  孙元承 人民陪审员  王 飞 二〇二〇年六月二十四日 书 记 员  马玉萍