江苏省高级人民法院 执 行 裁 定 书 (2019)苏执复9号 复议申请人（申请执行人）：刘玲，女，汉族，1988年7月10日出生，住江苏省淮安市清江浦区。 委托诉讼代理人：周向荣，江苏兴宇律师事务所律师。 委托诉讼代理人：左迪，江苏兴宇律师事务所实习律师。 被执行人：刘官铃，男，汉族，1968年4月10日出生，住江苏省淮安市。 被执行人：马苓彦，女，汉族，1986年2月11日出生，住江苏省淮安市。 被执行人：淮安市中富国际钢材实业有限公司，住所地江苏省淮安市。 法定代表人：陈成才，该公司董事长。 被执行人：江苏省共赢担保有限公司，住所地江苏省淮安市。 法定代表人：陈成才，该公司董事长。 被执行人：天津莱本钢铁贸易有限公司，住所地天津市东丽区。 法定代表人：马苓彦，该公司董事长。 被执行人：淮安市充实物资有限公司，住所地江苏省淮安市。 法定代表人：马苓彦，该公司董事长。 被执行人：淮安金色年代娱乐有限公司，住所地江苏省淮安市清江浦区。 法定代表人：刘建东，该公司董事长。 异议人：江苏银行股份有限公司淮安分行，住所地江苏省淮安市。 负责人：陈亚明，该分行行长。 委托诉讼代理人：徐长桂，江苏司北律师事务所律师。 复议申请人刘玲因与被执行人刘官铃、马苓彦、淮安市中富国际钢材实业有限公司（以下简称中富公司）、江苏省共赢担保有限公司（以下简称共赢公司）、天津莱本钢铁贸易有限公司（以下简称莱本公司）、淮安市充实物资有限公司（以下简称充实公司）、淮安金色年代娱乐有限公司（以下简称金色年代公司）借款合同纠纷一案，不服江苏省淮安市中级人民法院（以下简称淮安中院）（2019）苏08执异75号执行裁定，向本院申请复议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。 淮安中院查明，刘玲与刘官铃、马苓彦、中富公司、共赢公司、莱本公司、充实公司、金色年代公司借款合同纠纷一案，淮安仲裁委员会于2012年4月24日作出［2012］淮仲裁字第9号裁决书，裁决：一、刘官铃偿还刘玲借款本息20000000元、逾期还款违约金3832896元（计算至2012年4月22日，逾期顺延）和律师费200000元，以上合计24032896元。二、马苓彦对刘官铃的上述全部债务承担连带清偿责任。三、中富公司、共赢公司应在刘官铃应当支付的本金9252000元、逾期还款违约金1942180元（计算至2012年4月22日，逾期顺延）共计11194180元范围内承担连带担保责任。四、莱本公司、充实公司应在刘官铃应当支付的本金3230000元、逾期还款违约金633922元（计算至2012年4月22日，逾期顺延）共计3863922元范围内承担连带担保责任。五、金色年代公司、充实公司应在刘官铃应当支付的本金7224000元、逾期还款违约金1256794元（计算至2012年4月22日，逾期顺延）共计8480794元范围内承担连带担保责任。六、中富公司、共赢公司、莱本公司、充实公司、金色年代公司对刘玲为实现债权已经支付的律师费200000元承担连带清偿责任。本案仲裁请求费用260000元，财产保全费5000元，由刘玲承担135000元，刘官铃、马苓彦、中富公司、共赢公司、莱本公司、充实公司、金色年代公司承担130000元。（该费用已由刘玲预付，由刘官铃、马苓彦、中富公司、共赢公司、莱本公司、充实公司、金色年代公司迳付给刘玲）。根据刘玲申请,淮安中院于2012年6月20日督促执行，并于2013年1月9日立案执行，案号为（2013）淮中执字第0007号。 执行过程中，淮安中院于2019年5月31日作出（2013）淮中执字第0007号履行通知书，通知江苏银行股份有限公司淮安分行（以下简称江苏银行淮安分行）收到本通知十五日内直接向申请执行人刘玲履行该行对被执行人共赢公司所负的到期债务6886706元，将款汇至该院，并不得向被执行人清偿。如有异议，应当自收到本通知之日起十五日内向该院提出，若擅自向被执行人共赢公司履行造成财产不能追回的，除在已履行的财产范围内与被执行人承担连带清偿责任外，该院将依法追究该行妨害执行的法律责任。逾期不履行又不提出异议的，该院将依法强制执行。同日，淮安中院向江苏银行淮安分行送达了该履行通知书，江苏银行淮安分行于2019年6月4日向淮安中院邮寄执行异议申请书。 江苏银行淮安分行异议称，请求撤销淮安中院（2013）淮中执字第0007号履行通知书，理由是：江苏银行淮安分行与共赢公司签订了江苏银行担保合作协议书，约定共赢公司在江苏银行淮安分行的保证金总额与担保总额实行1:3动态比例控制，江苏银行淮安分行对法院扣划款项享有质权，尚未查封的1030万元可作为江苏银行淮安分行开展业务的保证金使用，保证金支取须经质权人同意，目前该保证金不应释放，共赢公司对江苏银行淮安分行没有债权。 刘玲辩称，江苏银行淮安分行的异议请求没有事实和法律依据，应当依照刘玲的申请，强制江苏银行淮安分行尽快向申请执行人履行到期债权。 淮安中院认为，《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第61条规定：“被执行人不能清偿债务，但对本案以外的第三人享有到期债权的，人民法院可以依申请执行人或被执行人的申请，向第三人发出履行到期债务的通知（以下简称履行通知）。履行通知必须直接送达第三人。”第63条规定：“第三人在履行通知指定的期间内提出异议的，人民法院不得对第三人强制执行，对提出的异议不进行审查。”本案中，淮安中院向江苏银行淮安分行发出履行通知书，要求该行向申请执行人刘玲履行该行对被执行人共赢公司的到期债务6886706元。因该债权未经生效法律文书确认，且江苏银行淮安分行在法定期限内提出异议，故该院不应对江苏银行淮安分行提出的异议进行审查，并应当停止执行。申请执行人刘玲可根据《中华人民共和国合同法》第七十三条规定，通过提起代位权诉讼主张权利。江苏银行淮安分行所提异议不属于《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条规定的执行异议，本案不符合执行异议案件受理条件，故应当裁定驳回异议申请。依据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二条第一款规定，淮安中院于2019年6月24日作出（2019）苏08执异75号执行裁定：驳回江苏银行淮安分行的异议申请。 刘玲不服上述裁定，向本院申请复议称：仲裁过程中，淮安中院曾于2012年11月16日扣划共赢公司尾号为9276账户中1370余万元，在执行异议之诉案件审理过程中，江苏银行淮安分行在向淮安中院提供担保前提下，淮安中院将上述款项转给了该行。上述账户的户名是共赢公司，该账户内款项应为共赢公司财产。江苏银行淮安分行用共赢公司的款项清偿自己债务错误。淮安中院（2013）淮中民初字第0013号、本院（2015）苏民终字第00146号案件均判决：对江苏银行淮安分行在尾号9276账户内资金超过担保债务保证金额度的资金予以执行。上述账户经审计至少有9082109.88元可用于执行给刘玲。且最高人民法院（2017）最高法民申230号民事裁定认为：“刘玲提出的因尾号9276账户内保证金对应的部分贷款清偿，相应的保证金转化为普通存款，可供执行，以及该转为存款的资金在被冻结的情况下，不能再转化为保证金的问题，可在执行程序中予以解决。”综上，江苏银行淮安分行擅自使用共赢公司账户款项清偿自己债务错误，其中至少有6888706元应执行给刘玲。淮安中院向江苏银行淮安分行发出履行6888706元款项的通知并裁定驳回该行的异议正确。淮安中院发出履行通知是基于上述账户中款项系共赢公司财产，不是基于江苏银行淮安分行对被执行人的到期债务，故刘玲不应通过提起代位权诉讼主张权利，淮安中院应继续要求江苏银行淮安分行向刘玲暂时履行至少6888706元。请求依法撤销淮安中院（2019）苏08执异75号执行裁定中要求刘玲提起代位权诉讼等错误部分，要求江苏银行淮安分行暂时履行6888706元，继续执行。 本院另查明，在本案所涉仲裁保全过程中，淮安中院于2012年2月7日，冻结江苏银行淮安分行王营支行尾号9276账户存款2018万元。执行过程中，淮安中院于2012年7月2日作出民事裁定和协助扣划存款通知书，划拨共赢公司在该行存款1223.7万元，该行未办理付款手续。2012年7月2日，淮安分行向淮安中院提出执行异议，主张该账户为保证金账户其享有优先受偿权，请求解除冻结，停止扣划。2012年11月16日，淮安中院从上述账户划拨了1376.8062万元。2013年12月16日，淮安中院作出（2012）淮中执异字第0010号执行裁定：对上述账户余额在所担保债务的保证金额度范围内的资金予以中止执行。刘玲不服，提起执行异议之诉。淮安中院作出（2014）淮中民初字第0013号民事判决：对江苏银行淮安分行在该账户内的资金超过所担保债务保证金额度的资金予以执行。刘玲不服，向本院上诉。2016年6月27日，本院作出（2015）苏民终字第00146号民事判决：驳回上诉，维持原判。 刘玲不服上述判决，向最高人民法院申请再审。2017年3月10日，最高人民法院作出（2017）最高法民申230号民事裁定，驳回刘玲的再审申请。最高人民法院认为，刘玲提出的因尾号9276账户内保证金对应的部分贷款清偿，相应的保证金转化为普通存款，可供执行，以及该转为存款的资金在被冻结的情况下，不能再转化为保证金的问题，可在执行程序中予以解决。 本案的争议焦点为，江苏银行淮安分行提出的执行异议是否符合执行异议案件受理条件。 本院认为：淮安中院在保全、执行过程中曾冻结、划拨案涉保证金账户存款，江苏银行淮安分行提起案外人异议，经执行异议之诉一审、二审、审判监督程序，已经生效的淮安中院（2014）淮中民初字第0013号民事判决书判决，对江苏银行淮安分行在该账户内的资金超过所担保债务保证金额度的资金予以执行。最高人民法院（2017）最高法民申230号民事裁定亦认为:“刘玲提出的因尾号9276账户内保证金对应的部分贷款清偿，相应的保证金转化为普通存款，可供执行，以及该转为存款的资金在被冻结的情况下，不能再转化为保证金的问题，可在执行程序中予以解决。”根据上述生效法律文书，淮安中院有权对江苏银行淮安分行在案涉账户内的资金超过所担保债务保证金额度的资金予以执行，且相应的保证金转化为普通存款可供执行等相关问题可在执行程序中予以解决。2019年5月31日，淮安中院向江苏银行淮安分行发出履行通知书，要求该行向刘玲履行该行对共赢公司所负到期债务6886706元，将款汇至该院，并不得向被执行人清偿。现江苏银行淮安分行以保证金不应释放为由提出异议，关于上述执行的6886706元是否属超过所担保债务保证金额度的资金等争议问题，淮安中院应作为执行异议案件受理审查。淮安中院以不符合执行异议案件受理条件为由驳回江苏银行淮安分行的异议申请，适用法律错误，应予撤销，本院指令淮安中院对江苏银行淮安分行提出的执行异议进行审查。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条及《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二条第三款的规定，裁定如下： 一、撤销江苏省淮安市中级人民法院（2019）苏08执异75号执行裁定； 二、指令江苏省淮安市中级人民法院对江苏银行股份有限公司淮安分行提出的执行异议进行审查。 本裁定为终审裁定。 审判长  赵建华 审判员  唐志容 审判员  苏 峰 二〇二〇年六月二十三日 书记员  杨 浩