安徽省宿州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）皖13刑终215号 原公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 上诉人（原审被告人）周观春，男，1966年1月5日出生于浙江省文成县，汉族，初中文化，系宿州市白马置业有限公司法定代表人、宿州市奥特莱斯商业运营管理有限公司、东台亿龙电子商务产业园有限公司实际控制人，住江苏省东台市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2018年9月4日被缅甸联邦共和国掸邦东部第四特区警察抓获，次日被移交云南省西双版纳傣族自治州公安局经济犯罪侦查支队，同月10日被宿州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年10月18日被宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，当日被执行逮捕。2019年12月25日被宿州市埇桥区人民法院决定取保候审。 辩护人梁猛，安徽协力律师事务所律师。 安徽省宿州市埇桥区人民法院审理宿州市埇桥区人民检察院指控原审被告人周观春犯骗取贷款罪一案，于2019年12月20日作出（2019）皖1302刑初397号刑事判决。原审被告人周观春不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月12日公开开庭审理了本案。宿州市人民检察院指派检察员张海龙、王峰出庭履行职务。上诉人周观春及其辩护人梁猛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原判认定：宿州市白马置业有限公司于2009年10月22日成立，法定代表人为被告人周观春，注册资本5000万元，经营房地产开发销售、市场设施租赁、市场管理与服务、服装百货、轻纺鞋帽、文体用品、五金交电、装潢材料、汽车及摩托车的配件销售等。 2013年9月至2014年1月间，在宿州市白马商贸城的建设中，被告人周观春以实际控制的宿州市白马置业有限公司、宿州市奥特莱斯商业运营管理有限公司、东台亿龙电子商务产业园有限公司等公司的名义，采取虚构贸易背景、签订虚假合同、编造贷款理由的手段，先后从安徽宿州农村商业银行股份有限公司办理贷款合计人民币1.13亿元。具体事实如下： 2013年9月11日，被告人周观春以宿州市白马置业有限公司（以下简称白马置业公司）的名义，虚构贸易背景，编造贷款理由，使用该公司与宿州市第五建筑安装工程有限责任公司签订虚假的装修合同，虚构装修白马商城20＃楼室内外装饰合同，并向银行部门提供虚假的公司财务报表、财务往来等贷款申请资料，以白马置业公司的白马商城20＃楼房产作抵押，向宿州市农村信用合作联社申请贷款8000万元。该笔贷款的办理由周观春联系银行，并安排公司会计陈某制作虚假贸易合同、虚假财务报表资料，办理抵押评估报告，准备公司基本材料等贷款资料。8000万元贷款发放后，由周观春用于支付拖欠宿州市白马建筑工程有限公司的工程款、偿还借款及转入宿州市鞋城管理委员会账户用于支付土地出让金，后该笔贷款逾期。 2013年12月23日，被告人周观春以实际控制的奥特莱斯商业运营管理有限公司名义，与宿州市白马建筑工程有限公司（以下简称白马建筑公司）签订虚假的装修合同，并向银行部门提供虚假的财务报表、财务往来等贷款申请资料，以白马商城1＃、4＃、8＃楼的3层房产设置抵押，向宿州市农村信用合作联社申请贷款2000万元用作白马商城15＃、19＃房室内装饰工程。该笔贷款由周观春负责联系银行，并安排财务人员陈某制作虚假财务报表资料、虚假贸易合同，组建贷款资料提供给银行。贷款发放后，由周观春支配，2000万元汇至白马建筑公司账户，又经多次流转后，将其中的1350万元用于偿还白马置业公司于2013年2月在宿州农村商业银行股份有限公司的贷款、550万元用于交税、50万元用于支付拖欠的白马建筑公司工程款、50万元汇入郑某丹账户，后该笔贷款逾期。 2014年1月21日，被告人周观春以宿州市白马置业有限公司的名义，虚构贸易背景，编造贷款理由，与其实际控制的东台市大运发商贸有限公司（后更名为东台市亿龙电子商务产业园有限公司）签订虚假的商品购销价款为2300万元的合同，并向银行部门提供虚假的财务报表、账务往来等贷款申请材料，以白马商城2＃楼第3层的房产设置抵押，向宿州市农村信用合作联社申请流动资金贷款1300万元。该笔贷款办理由周观春联系银行，并安排会计陈某制作虚假财务报表资料、编造虚假贸易合同，陈某组建好贷款资料后提交给银行。贷款发放后，于2014年1月21日打入贸易合同相对方东台市亿龙电子商务产业园有限公司账户，经多次流转资金回流至白马置业公司账户，后周观春决定，将其中的1180万元转入宿州五建白马项目部用于支付工程款，其余分多笔转入个人账户及支付贷款利息，后该笔贷款逾期。 贷款逾期后，宿州农村商业银行股份有限公司于2016年5月26日向宿州市中级人民法院提起民事诉讼，另对部分逾期贷款向宿州市埇桥区人民法院提起诉讼。后宿州市中级人民法院执行人员依据已发生法律效力的宿州市中级人民法院（2016）皖13民初121号民事调解书、宿州市埇桥区人民法院（2016）皖1302民初7845号民事调解书、宿州市埇桥区人民法院（2016）皖1302民初7848号民事调解书进行强制执行，于2018年7月10日执行完毕。 2018年8月2日，宿州经济技术开发区管委会向宿州市公安局经济技术开发区分局报案，当日该分局对周观春以涉嫌犯合同诈骗罪立案侦查。2018年9月5日，周观春被缅甸联邦共和国掸邦东部第四特区警察局抓获，随后被移交云南省西双版纳州公安局，同月10日周观春因涉嫌犯骗取贷款罪被宿州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留。 原审判决据以定案的证据有：案发及到案经过、申请贷款提供的资料、贷款审批手续、相关法律文书等书证，证人王某1、陈某、王某2等人证言，被告人周观春的供述与辩解等。 原审法院认为：被告人周观春以宿州市白马置业有限公司等公司的名义，以欺骗手段取得安徽宿州农村商业银行股份有限公司贷款人民币共计1.13亿元，其行为构成骗取贷款罪。周观春归案后如实供述骗取银行贷款的事实，其对行为性质的辩解，不影响坦白情节的认定，依法对其从轻处罚。江苏省东台市司法局出具《刑事案件被告人审前（社会）调查意见书》认为周观春基本具备社区矫正条件，可对被告人周观春适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决：被告人周观春犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，罚金人民币五十万元。 周观春上诉提出：1、原判认定事实错误，上诉人未虚构事实、使用欺骗手段从金融机构取得贷款，认定的三笔贷款办理程序合法，贷款发放银行均进行了审核，且未主张追究借款方挪用贷款、改变贷款用途的违约责任。2、本案立案前上诉人已将贷款全部清偿，未给宿州市农商银行造成实际损失，上诉人亦未利用贷款从事非法活动，实施危害金融管理秩序的行为，原判认定上诉人构成骗取贷款罪，适用法律错误，请求二审法院改判上诉人无罪。辩护人提出的辩护意见与周观春的上诉理由基本相同。 出庭检察员意见：原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，建议二审法院驳回上诉，维持原判。 二审经审理查明的事实与一审判决认定的事实相同，有经一审庭审举证、质证的证据证明，证据来源合法。二审期间，上诉人周观春及其辩护人均未提交新证据。本院经全面审查对原判认定的事实及所列证据予以确认。 对上诉人周观春及其辩护人提出的上诉理由、辩护意见，本院综合评述如下： 1、关于周观春及其辩护人提出原判认定事实错误，上诉人未虚构事实、使用欺骗手段从金融机构取得贷款的上诉理由、辩护意见。经查，上诉人周观春为申请贷款向安徽宿州农村商业银行股份有限公司提交的资料、证人陈某、王某2、刘某、王某1等人的证言及周观春在侦查机关的供述等证据证明，周观春多次向贷款发放银行提供了本公司虚假的财务报表及与其他公司签订的虚假经济合同，从而使申请的贷款得以通过审批，其具有骗取贷款的故意，并实施了骗取贷款的行为。故周观春的此项上诉理由和相关辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 2、关于周观春及其辩护人提出本案立案前上诉人已将贷款全部清偿，未给宿州市农商银行造成实际损失，上诉人亦未利用贷款从事非法活动，实施危害金融管理秩序的行为，应宣告周观春无罪的上诉理由、辩护意见。审理认为，上诉人周观春以宿州市白马置业有限公司、宿州奥特莱斯商业运营管理有限公司名义，通过虚构贸易背景、提供虚假的财务报表等方法先后三次从安徽宿州农村商业银行股份有限公司骗取贷款计1.13亿元，贷款逾期后，由贷款发放银行提起诉讼，经受诉人民法院的审理和强制执行，在本案立案前贷款发放银行才收回贷款本息。骗取贷款罪的犯罪客体是复杂客体，包括金融管理秩序和金融机构财产权。虽然经人民法院的审理和强制执行，未给贷款发放银行造成重大损失，但周观春多次以欺骗手段骗取贷款共计1.13亿元，扰乱了金融管理秩序，根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十七条的规定，以欺骗手段取得银行贷款，数额在100万元以上的，应予立案追诉。原判认定周观春的行为构成骗取贷款罪并无不当。周观春的此项上诉理由和相关辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 本院认为，上诉人周观春以宿州市白马置业有限公司、宿州奥特莱斯商业运营管理有限公司名义，通过虚构贸易背景、提供虚假的财务报表等方法先后三次从安徽宿州农村商业银行股份有限公司骗取贷款计1.13亿元，虽未给贷款发放银行造成重大损失，但其多次以欺骗手段骗取贷款扰乱了金融管理秩序，周观春的行为构成骗取贷款罪。周观春到案后如实供述基本犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚。江苏省东台市司法局出具的《刑事案件被告人审前（社会）调查意见书》认定周观春目前基本具备社区矫正条件，根据周观春犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，原判依法对其适用缓刑适当。对周观春及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见，本院不予采纳。对出庭检察员的意见予以支持。原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  葛伶俐 审判员  丁 军 审判员  段少杰 二〇二〇年六月二十九日 法官助理代凤君 书记员孙松 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。