河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1100号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人李磊，曾用名李山石，男，1963年2月2日出生于河南省西华县，汉族，高中文化程度，河南德恩投资担保有限公司法定代表人，群众，住郑州市金水区。户籍所在地：天津市西青区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月28日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年3月29日被取保候审，于2019年6月26日经郑州市金水区人民检察院批准逮捕，因患有疾病，于2019年6月27日由郑州市公安局丰产路分局取保候审。2019年10月10日被本院取保候审。辩护人韩洋，河南国基律师事务所律师。被告人赵敏，女，1954年6月10日出生河南省周口市，汉族，高中文化程度，河南德恩投资担保有限公司总经理，中共党员，户籍所在地：河南省郑州市金水区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月12日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月27日被逮捕。辩护人吕楠，北京大成（郑州）律师事务所律师。被告人徐新院，女，1966年5月14日出生河南省武陟县，汉族，本科文化程度，河南德恩投资担保有限公司副总经理，群众，户籍所在地：河南省郑州市金水区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月22日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年6月27日被逮捕。辩护人童靖、吴雪敏，河南国基律师事务所律师。被告人李秀景，女，1950年7月2日出生河南省襄城县，回族，初中文化程度，河南德恩投资担保有限公司业务员，群众，户籍所在地：河南省郑州市金水区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月5日被郑州市公安局丰产路分局取保候审。于2019年6月26日经郑州市金水区人民检察院批准逮捕，因患有疾病，于2019年6月27日由郑州市公安局丰产路分局取保候审。2019年10月10日被本院取保候审。辩护人李颖杰，河南未来律师事务所律师。被告人雷郑云，女，1957年2月21日出生湖北省咸宁市，汉族，高中文化程度，河南德恩投资担保有限公司业务员，中共党员，住河南省郑州市金水区。户籍所在地：河南省郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年7月30日由郑州市公安局丰产路分局执行逮捕。指定辩护人冯雅丽、张忠福，河南惠发律师事务所律师。被告人王秋萍，女，1964年7月8日出生河南省临颍县，汉族，初中文化，河南德恩投资担保有限公司业务员，群众，户籍所在地：河南省郑州市惠济区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月2日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年7月30日被逮捕。辩护人周小学、杨文广，河南博正律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2019）65号起诉书、郑金检二部刑变诉（2020）1号变更起诉决定书指控被告人李磊、赵敏、徐新院、李秀景、雷郑云、王秋萍犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员周忠斌、王慧娟出庭支持公诉，被告人李磊、赵敏、徐新院、李秀景、雷郑云、王秋萍及其辩护人到庭参加诉讼。本案经依法延长审理期限。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2012年至2015年，河南德恩投资担保有限公司违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵,以口口相传等方式，面向社会不特定对象吸收资金。被告人李磊系该公司法人及实际控制人、被告人赵敏系该公司总经理、被告人徐新院系该公司副总经理，发展被告人王秋萍、雷郑云、李秀景系该公司业务员。经河南弘立会计师事务所审计：截至2020年1月19日，河南德恩投资担保有限公司非法吸收公众存款报案金额为6845.00万元。新增的投资人已收回本金金额为5，410，430.00元，投资人声明主动放弃不再要求对付的非法吸收公众存款报案金额为658，740.00元，截止报告日，德恩公司扣除收回本息后欠款金额为35,133,152.50元。被告人赵敏涉嫌非法吸收公众存款合同金额7，960，000.00元，客户打款银行流水确定的投资金额25,600,000.00元，未兑付金额4,146，158.50元。被告人徐新院涉嫌非法吸收公众存款合同金额8,070,000.00元，客户打款银行流水确定的投资金额50,828,840.00元，未兑付金额3,378，784.00元。被告人李秀景涉嫌非法吸收公众存款合同金额10,140,000.00元，客户打款银行流水确定的投资金额50,318,400.00元，未兑付金额5,555,336.00元。被告人雷郑云涉嫌非法吸收公众存款合同金额4,000,000.00元，客户打款银行流水确定的投资金额13,520,000.00元，未兑付金额2,715,290.00元。被告人王秋萍涉嫌非法吸收公众存款合同金额3,250,000.00元，其中其本人投资合同金额840,000.00元，其儿子杜力投资合同金额100,000.00元，其丈夫杜洪亮投资合同金额70，000.00元。客户打款银行流水确定的投资金额4,678,400.00元，未兑付金额2,352,710.00元。案发后，被告人李磊、雷郑云主动向公安机关投案。针对上述指控，公诉机关提供了被告人李磊、赵敏、徐新院、李秀景、雷郑云、王秋萍的供述，集资参与人谢芹、廖毓林、王书霞等人的陈述，河南弘立会计师事务所出具的审计报告，受案经过、到案经过、病历、借款协议、收据、汇款凭证、报案材料、党员证明、户籍证明等证据。认为被告人李磊、赵敏、徐新院、李秀景、雷郑云、王秋萍违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，变相向社会公众非法吸收资金，数额巨大，上述被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究被告人李磊、赵敏、徐新院、李秀景、雷郑云、王秋萍的刑事责任。被告人李磊对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为本案为单位犯罪，未兑付金额应为808万元，被告人李磊是自首、初犯、偶犯、认罪认罚，请求对其从轻处罚并适用缓刑。被告人赵敏对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人赵敏系从犯，主观恶性小，请求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人徐新院对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，但其未兑付金额应为3，158，735元，被告人赵敏认罪认罚、系从犯，请求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人李秀景对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人李秀景是自首、从犯、认罪认罚，请求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人雷郑云对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人雷郑云是自首、从犯、初犯、偶犯、认罪认罚，取得部分被害人的谅解，请求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人王秋萍对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名无异议，被告人王秋萍是自首、认罪认罚、从犯、初犯、偶犯，请求对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2012年至2015年，河南德恩投资担保有限公司违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵,以口口相传等方式，面向社会不特定对象吸收资金。被告人李磊系该公司法人及实际控制人、被告人赵敏系该公司总经理、被告人徐新院系该公司副总经理，发展被告人王秋萍、雷郑云、李秀景系该公司业务员。经河南弘立会计师事务所有限公司审计：截至2020年1月19日，河南德恩投资担保有限公司非法吸收公众存款报案金额为6845.00万元。新增的投资人已收回本金金额为5，410，430.00元，投资人声明主动放弃不再要求兑付的非法吸收公众存款报案金额为658，740.00元，截止报告日，德恩公司扣除收回本息后欠款金额为35,133,152.50元。被告人赵敏涉嫌非法吸收公众存款合同金额7，960，000.00元，客户打款银行流水确定的投资金额25,600,000.00元，未兑付金额4,146，158.50元。被告人徐新院涉嫌非法吸收公众存款合同金额8,070,000.00元，客户打款银行流水确定的投资金额50,828,840.00元，未兑付金额3,378，784.00元。被告人李秀景涉嫌非法吸收公众存款合同金额10,140,000.00元，客户打款银行流水确定的投资金额50,318,400.00元，未兑付金额5,555,336.00元。被告人雷郑云涉嫌非法吸收公众存款合同金额4,000,000.00元，客户打款银行流水确定的投资金额13,520,000.00元，未兑付金额2,715,290.00元。被告人王秋萍涉嫌非法吸收公众存款合同金额3,250,000.00元，其中其本人投资合同金额840,000.00元，其儿子杜力投资合同金额100,000.00元，其丈夫杜洪亮投资合同金额70，000.00元。客户打款银行流水确定的投资金额4,678,400.00元，未兑付金额2,352,710.00元。案发后，被告人李磊、雷郑云主动向公安机关投案。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、集资参与人陈述（1）谢芹的陈述，2011年左右，其在农科院上班的同事王洪章的爱人李秀景到其家说她现在河南德恩投资担保有限公司上班，担任客户经理的职务，德恩公司是正规的公司，有实力，跟很多大企业都有合作，现在有一个理财项目，利息是一分六，很多同事都投了进去，让其放心，并且到时候家里有事的话可以随时退款，让其随时可以去公司考察一下，于是其在2013年左右到位于经三路财富广场5号楼20层的河南德恩投资担保有限公司进行考察，李秀景接待的其，听她说完后，其就决定进行投资，随后李秀景把其带到公司财务室，让公司女会计拿着其的中国银行卡在他们公司的POS机上刷了5万元，随后李秀景给其办了手续，给了其一份5万元的理财合同，利率是一分六，期限是三个月，其拿着合同就离开了。随后三个月合同到期后，其就到公司续签合同，并且追加了资金，一直到2015年6月26号，其一共投入67万元。其现在一共有九份合同，七份合同是其名下的，借款人为：重庆市泰诚建设工程有限公司河南分公司、河南至真食业有限公司、河南高速快运有限公司（三份）、河南百翼蜂业有限公司（两份）、其女儿蒋丽丽名下有两份合同，借款人为河南至真食业有限公司。从2013年左右到2015年6月这个期间一直是正常付息，后德恩公司出事后，就再没付过本金和利息。直到2017年七月，李秀景让其到鹿邑三和皮革制业有限公司，让其和三和签订了债权合同，随后李秀景每个月会付给其总金额的千分之一670元打到其的交通银行卡，一直到现在。德恩总公司地址在郑州市经三路财富广场5号楼20层，法人李山石，赵敏是公司财务经理。（2）廖毓林的陈述，2012年12月份，通过其妹夫曹毅力，其结识了在河南德恩投资担保有限公司的财务总监赵敏，她说她们公司正规，有上级的批文，也把批文拿给其看了，她劝其把钱放在她们公司吃固定利息，其就通过赵敏开始在该公司投资。2012年12月10日，其来到位于郑州市金水区经三路北段32号财富广场5号楼1单元20层的河南德恩投资担保有限公司，在赵敏的带领下，其用其的浦发银行卡在该公司的pos机上刷了98万元，约定的利息是2分，合同金额是100万元，期限是三个月，到期后继续续存，中间利息还有一分八的、还有一分六的；2012年12月28日，其又通过其的尾号3357的邮政银行卡在该公司的pos机上刷了98200元，约定的利息是一分八，合同金额是10万元，后来利息降到一分六了；2013年10月8日，其又通过其的尾号3357的邮政银行卡在该公司的pos机上刷了十万元，约定的利息是一分八，合同金额是10万元。一直正常付息至2015年5月份，公司出事后，就没有再兑付利息了。其一共投了117.82万元，其中100万那笔是其自己的钱，另外两笔钱是其母亲的钱，签合同时都是其的名字。每次合同到期后就又换新合同了，老合同就交给公司了，现在其手中只有2015年4月份的最后一份合同。其只是把钱投到德恩公司，公司把钱借给谁了其不清楚。合同上的借款公司其不清楚，都是公司提前打印好合同拿过来给其的，具体有没有这家公司，钱是不是给这家公司用了其不清楚，赵敏给其的解释是借款公司都有抵押物，不会出问题。具体有没有其也没有见过。河南德恩投资担保有限公司实际借钱干什么用其不清楚。其大概还有60万左右的本金没有返还。公司已经没有了，其只能联系上赵敏，赵敏说她也管不了。2015年12月份，在郑州市金水区紫荆山路上的河南饭店内，赵敏说德恩公司没有钱了，兑付不了，她通过努力把帐对接到鹿邑县的河南三和皮革制品有限公司，以后该公司负责支付其的钱，其在一份债权转让协议上签了字，后来赵敏把这份债权转让协议拿走了，签订协议后，其分了4800余元。（3）王书霞的陈述，2010年7月份，其的邻居徐新院到其家闲聊时告诉其说她现在在河南德恩投资担保有限公司上班，担任客户经理的职务，德恩公司没有风险，有很多人都投资了，都是在她那里投资的，利息是一分八，钱放在德恩公司很安全，如果钱受损失了，她也可以以个人财产付给其，让其放心，让其可以去公司考察一下，于是其在2010年7月29号到了位于经三路财富广场21层的河南德恩投资担保有限公司，到了德恩公司后，听她说完后，其打算进行投资，随后徐新院拿着其的建设银行卡到公司财务室用公司POS机刷了49100元，随后办完手续后，徐新院给了其一份5万元的理财合同，利息是一分八，期限是三个月，拿完合同后其就离开了。其一共投资了200万元，其从2010年7月29号签订第一份合同，后来每三个月去公司续签，德恩公司把原合同收走，给其一份新的合同，其现在手上有六份合同，借款人：河南省百翼蜂业有限公司、河南至真实业有限公司、河南赫迩摩斯信息技术有限公司、重庆泰诚建设工程有限公司河南分公司、河南三和皮革制品有限公司。2010年7月29号到2015年6月7号中间都是正常付息。直到2015年6月7号签订最后一份合同后，公司就出事了，再也没有付过本金和利息。河南德恩投资担保有限公司的老板李山石，副总徐新院，公司地址经三路财富广场21层，公司出事以后，德恩公司给其一份借款人为河南佳吉轮胎有限公司的借款合同，出借人显示是万丽平，借款金额为300万元，担保人河南至真实业有限公司和河南省百翼蜂业有限公司，让其和河南佳吉轮胎有限公司对接，但是德恩公司没有去一个工作人员，其没有拿到钱，没有对接成功。集资参与人臧琰玲、张志斌、赵文凤等人的陈述均与上述集资参与人的陈述一致并相互印证。2、证人王某的证言，2019年9月份，其大学毕业后，通过河南省人才市场应聘到河南德恩投资担保有限公司上班，公司位于郑州市金水区经三路丰产路财富广场5号楼A座的20楼，公司法人李山石，别名李磊，也是实际控制人，总经理赵敏。公司有五个部门，分别是理财部、融资部、财务部、贷后部、出单部。其在公司财务室当出纳负责公司日常采购、开销、发工资、给企业打钱。公司运作流程是理财部吸收资金，出单部出具合同，融资部寻找用款单位，贷后部出具用款合同，公司吃息差。公司集资是客户经理给客户说公司有投资项目，把钱借给有发展前途的企业，利息高，回报稳定，就是吸收客户资金借给企业或个人，基本没有做过实体投资。李磊在时听李磊的，李磊不在时都是赵敏安排工作。其没有介绍过客户，没有提成，只拿过全勤奖和补助，2015年5、6月份，公司出事后其就离开了公司。3、鉴定意见，河南弘立会计师事务所有限公司出具的专项审核报告，证实截至2020年1月19日，河南德恩投资担保有限公司非法吸收公众存款报案金额为6845.00万元。新增的投资人已收回本金金额为5，410，430.00元，投资人声明主动放弃不再要求兑付的非法吸收公众存款报案金额为658，740.00元，截止报告日，德恩公司扣除收回本息后欠款金额为35,133,152.50元。被告人赵敏涉嫌非法吸收公众存款合同金额7，960，000.00元，客户打款银行流水确定的投资金额25,600,000.00元，未兑付金额4,146，158.50元。被告人徐新院涉嫌非法吸收公众存款合同金额8,070,000.00元，客户打款银行流水确定的投资金额50,828,840.00元，未兑付金额3,378，784.00元。被告人李秀景涉嫌非法吸收公众存款合同金额10,140,000.00元，客户打款银行流水确定的投资金额50,318,400.00元，未兑付金额5,555,336.00元。被告人雷郑云涉嫌非法吸收公众存款合同金额4,000,000.00元，客户打款银行流水确定的投资金额13,520,000.00元，未兑付金额2,715,290.00元。被告人王秋萍涉嫌非法吸收公众存款合同金额3,250,000.00元，其中其本人投资合同金额840,000.00元，其儿子杜力投资合同金额100,000.00元，其丈夫杜洪亮投资合同金额70，000.00元。客户打款银行流水确定的投资金额4,678,400.00元，未兑付金额2,352,710.00元。4、书证：（1）受案经过，证实2019年01月16日08时47分郑州市公安局丰产路分局接到报警称位于郑州市金水区经三路财富广场5号楼20楼河南德恩投资担保有限公司法人李山石、总经理赵敏、副总经理姜涛、徐新院、张蒙娜等人，于2012年开始以投资实体企业、制造业、轮胎、蜂蜜火腿肠等投资项目非法吸收资金，涉及吸收客户160余人，涉及吸收资金5000余万元，涉及人数较多、资金特别巨大。郑州市公安局丰产路分局经审查后于2019年01月16日立案侦查后受理此案件。（2）到案经过，证实2019年3月28日丰产路分局民警通知李磊（曾用名：李山石）到丰产路分局接受调查。2019年5月22日被告人徐新院在郑州市金水区农科路33号院被抓获。2019年6月5日被告人李秀景在郑州市金水区文化路街道办事处农科路26号18号楼四单元36号附近被抓获。2019年06月12日，被告人赵敏在郑州市郑东新区郑州市天赋路28号22楼附近被抓获。2019年7月1日郑州市公安局丰产路分局侦查员通知被告人雷郑云接受调查询问，其到丰产路分局后，遂将其抓获。2019年7月2日郑州市公安局丰产路分局局长信访接待日被告人王秋萍前去询问案件进展情况，遂将其抓获。（3）私营企业基本注册信息查询单，证实河南德恩投资担保有限公司公司的经营范围、法人变更等信息。（4）查封通知书，证实郑州市公安局丰产路分局于2019年9月29日查封河南三和皮革股份有限公司鹿国用（2011）035、036、037、038、039号；（2012）063、064、065、066、067、090号土地使用权。于2019年10月16日查封河南至真食业有限公司浚国用（2011）0124、0146号；河南省福祥门业集团有限公司浚集用（2007）0109号；河南佳吉轮胎有限公司浚国用（2011）0236号；河南金源麦业有限公司浚国用（2010）0131号土地使用权。上述查封期限均为三年。（5）暂不予收押情况说明书，证实郑州市第三看守所对被告人李磊、李秀景做出因患有疾病暂不予收押的情况说明。（6）刑事诉讼医学鉴定书及李磊病例，黄河水利委员会黄河中心医院出具的刑事诉讼医学鉴定书证明李磊患1、高血压2级很高危；2、冠心病，心功能二级冠脉支架植入术后；3、2型糖尿病；病例证明李磊曾于2018年7月患冠状动脉粥样硬化心脏病，行冠状动脉支架植入术。（7）入户调查报告及李秀景及其丈夫王洪章病例，丰产路分局民警于2019年6月5日对李秀景进行入户调查，其丈夫王洪章患慢性气管炎、肺结核，卧床不起不能自理需要照顾；大女儿被委派到加拿大进修，小女儿王玉楠被诊断为抑郁状态。李秀景为其丈夫的唯一照顾人。（8）集资参与人报案材料、借款协议、还款计划书、代偿承诺书、担保函、收据、汇款凭证，证实被告人非法吸收公众存款的事实。（9）谅解书，证实部分集资参与人对被告人李磊、雷郑云谅解的事实。（10）中国邮政集团公司郑州市分公司离退休管理部证明，证实被告人赵敏、雷郑云、李秀景、王秋萍系中国邮政集团公司郑州市分公司退休员工；赵敏、雷郑云为中共党员。（11）户籍证明，证实李磊、赵敏、徐新院、李秀景、雷郑云、王秋萍系成年人，应负完全刑事责任。5、被告人的供述（1）被告人李磊的供述，其有两个户籍，两个身份证号，一个李山石，一个李磊。李山石的户籍于2017年10月26日注销了。其在2009年10月15日在郑州市金水区工商局登记注册了河南德恩投资担保有限公司,注册地位于郑州市金水区经三路上的财富广场5号楼A座的21楼西户，当时其以曾用名李山石的名字出资的，占公司股份80%,后持有股份变更为49.99%。公司的另外三个股东是注册公司的时候他们提供的身份证复印件，公司股东会需要他们签字的时候他们过来签字，平常不参与管理经营，都没有实际出资。其是公司法人和老板即李山石，总经理是赵敏，副总经理有姜涛、徐新院、韩士林。公司的资金前期是个人的资金，后来公司经营规模扩大，员工及亲朋好友都将资金放置其公司，客户到公司放款都是客户经理具体经办的，有的客户是拿的现金交给了会计，有的是通过银行转账，还有的是通过POS机刷卡。公司市场部负责到各地市企业进行考察，认为符合条件的将公司的资金放给企业，签订借款合同及担保合同，合同到期后由贷后部负责收回资金或者续签合同。公司给客户签订的担保合同统一都是月息一分六，公司借款企业签订合同的利息是根据不同情况月息一分八或者月息二分。从群众那里融资的资金没有投资实业，其专心做这个融资的业务，怕投资群众不相信其们，有房产公司找其合作，其都没有做。公司一共与客户签订了大约5000万元左右的担保合同，目前为止现在还有500多万未向客户兑付，前期由客户直接找企业兑付的，后来其以20%或30%的形式给客户也兑付了一部分，其是通过现金及银行转账形式兑付的。客户投资的资金前期打到投资企业，公司这边出事儿后，企业每月支付的利息直接打给负责客户经理，由客户经理来给客户进行每月支付利息，每月按照千分之一给客户兑付本金。公司一共与39家借款企业签订了借款合同，目前总借款有11480万元，是通过其的公司账户转账给借款企业的。企业给其公司的提成都不一样，2%至5%之间不等,利息由企业承担。公司的员工工资和待遇是赵敏每月4000元，其他人员基本工资由2600元和3000元两个档次，奖金按照每个月的工作业绩万分之五进行提成。公司一直经营至2015年4月份公司出现资金断裂问题。其名下没有任何资产。（2）被告人赵敏的供述，其2004年退休后在家待业。2011年左右，通过一个朋友介绍来到郑州市金水区经三路上的财富广场5号楼A座的21楼西户的河南德恩投资担保有限公司上班做业务员,后公司又搬到该楼的20楼上，李磊是公司法人及实际控制人。其2011年去的时候，让其去拉业务，工资1800元每月，业务提成是业务量的万分之几，奖金按照每个月的工作业绩万分之五进行提成。其在德恩公司上班期间总收入大概有20多万元。2014年其被公司老板李山石任命为总经理，主要负责日常的全面工作和客户的接待等工作，徐新院任公司副总经理，负责公司的融资部，找用款企业，雷郑云任公司副总经理，负责理财部，李秀景、王秋萍都是客户经理，负责做业务。其向其以前的一些同事、院内的邻居介绍，他们也介绍自己的亲朋好友到公司找其。其给他们介绍说公司有项目，公司实力雄厚，也去企业考察过，回报也丰厚，也稳定，很有投资价值，就让他们把钱放在公司，其在德恩公司吸收的有二十多个客户，他们投资金额总共有400万元左右。公司的资金部分是个人的资金，绝大部分吸收来的资金是通过业务员还有其他员工面向社会人员吸收来的。听李磊说资金放给哪个公司了，其没有去考察过德恩公司有什么实体项目。其自己还在公司放的有五六十万元也没有要回来，都是其自己的名字。到2015年5月份公司出事后，其就离开了。李磊就让雷郑云顶替其的位置，负责所有的对接和客户维护工作。（3）被告人徐新院的供述，2009年年底，其通过一个朋友介绍来到郑州市金水区经三路上的财富广场5号楼A座的21楼西户的河南德恩投资担保有限公司上班做业务员,2013年公司又搬到该楼的20楼上，公司法人和老板是李山石，总经理是赵敏，副总经理有三名分别是其和姜涛、韩士林，负责后勤方面。其去公司的时候，是李山石接待的其，他让其去拉业务，当时给其谈的是工资1800元每月，业务提成是业务量的万分之几，具体多少其记不清了，奖金按照每个月的工作业绩万分之五进行提成。其在公司的收入都是打到其本人的工商银行和农业银行卡上了，在德恩公司上班期间总收入大概有30万元左右。其吸收的有十几个客户，有印象的是韩云霞、王淑霞、储琳娜、杨黎芳、朱建荣等人，他们投资金额总共有400多万元。其向其以前的一些同事、院内的邻居介绍，他们也介绍自己的亲朋好友到公司找其。其给他们介绍说公司有项目，实力雄厚，也去企业考察过，回报也丰厚，也稳定，很有投资价值，就让他们把钱放在其公司，然后他们就拿自己的银行卡在公司财务室的pos上刷卡，刷完卡后其们就把打印好的合同给他们，合同上约定的有投资金额，合同期限，利息金额等。德恩公司没有什么实体项目，吸收过来的资金都放给企业了。公司投资的项目其知道有鹿邑三和皮革公司、浚县的一个公司。2015年德恩公司出事后，其也给他们弄不来钱，其就让他们直接按照借款合同上的借款单位，去找他们要，其也管不了，后期公司好像给一些客户对接到三和公司还有浚县的一个公司了。（4）被告人李秀景的供述，其是2010年五月份到河南德恩投资担保有限公司应聘，公司位于经三路上的财富广场5号楼A座的20楼，公司法人和老板是李山石，公司的股东及其他情况其不清楚。开始一个叫薛晶的在公司负责管理，公司后期应该是赵敏负责管理。其在理财部工作，其以前的同事、朋友知道其在这工作，来找其做理财，都是口口相传的，其给他们介绍在其们德恩公司理财，利息是每个月一分六。同事、朋友也介绍他们的朋友来找其理财，其一共为德恩公司揽储大约一共揽储七、八百万，其中周山的大约200万左右，段凤艳的大约十几万，刘龙云的大约二十多万，其他的其叫不出来名字。公司融资的资金都借给企业了，借出去的钱远远超出从群众那里吸收的钱，公司未兑付金额其也不太清楚。德恩公司没有其他业务，没有投资实业。公司只有这一个吸收存款的业务，还有向需要钱的企业借款。（5）被告人雷郑云的供述，其是2010年年底，通过赵敏介绍到河南德恩投资担保有限公司做业务员，向以前的同事、邻居、亲戚介绍公司有项目、利息高，回报丰厚稳定，让他们投资，其吸收的有69个客户，他们投资金额有1400多万元，其在公司总收入大概有40万元，公司出事后，其积极配合客户找用款企业要钱，大部分都对接到河南志元食品有限公司了。（6）被告人王秋萍的供述，2013年其经李秀景介绍到河南德恩投资担保有限公司投资理财，2014年8月，她又把其介绍给公司老板李山石和财务总监赵敏，开始在公司上班做业务员。其介绍亲戚朋友往公司投钱一共325万元，公司投资的啥项目其不知道，2015年5月公司出事后其就离开了公司。本院认为：被告人李磊、赵敏、徐新院、李秀景、雷郑云、王秋萍未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，上述被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人李磊、赵敏、徐新院、李秀景、雷郑云、王秋萍犯非法吸收公众存款罪罪名成立，本院予以支持。关于被告人李磊的辩护人辩称本案为单位犯罪的意见，经查，被告人李磊成立河南德恩投资担保有限公司，主要业务为非法吸收公众存款，无论其非法集资行为以何种名义实施，都应当按照自然人犯罪处理。有集资参与人的陈述、被告人的供述、鉴定意见、相关书证等证据证实，故对该辩护意见不予采纳。关于被告人李磊的辩护人辩称李磊的未兑付金额应为808万元，被告人徐新院的辩护人辩称徐新院未兑付金额应为3，158，735元的意见，经查截至2020年1月19日，河南德恩投资担保有限公司非法吸收公众存款截止报告日，扣除收回本息后欠款金额为35,133,152.50元。被告人徐新院未兑付金额3,378，784.00元。有河南弘立会计师事务所有限公司出具的专项审核报告证实，故对该辩护意见不予采纳。关于被告人赵敏、徐新院的辩护人辩称二被告人是从犯的意见，经查被告人赵敏在河南德恩投资担保有限公司任总经理，被告人徐新院任副总经理，被告人李磊任公司法定代表人、实际控制人，在共同犯罪中均起主要作用，被告人赵敏、徐新院伙同李磊均是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚，故对该辩护意见不予采纳。但可根据其在公司所处地位、所起的作用、对公司实际的控制情况等情节，在量刑时予以考虑。关于被告人李秀景、王秋萍的辩护人辩称二被告人是自首的意见，经查，被告人李秀景、王秋萍系被抓获到案，有到案经过予以证实，故对该辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人李磊、赵敏、徐新院、李秀景、雷郑云、王秋萍所犯之罪，应在上述法定刑幅度内判处刑罚。被告人李磊、赵敏、徐新院、李秀景、雷郑云、王秋萍自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；均系初犯，酌情予以从轻处罚。对辩护人的该辩护意见予以采纳。被告人李磊、雷郑云犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚，取得部分集资参与人的谅解，酌情予以从轻处罚；被告人赵敏、徐新院、李秀景、王秋萍如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。对辩护人的该辩护意见予以采纳。被告人李秀景、雷郑云、王秋萍系从犯，应当减轻处罚。对辩护人的该辩护意见予以采纳。根据被告人李磊、赵敏、徐新院、李秀景、雷郑云、王秋萍的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一、三款，第二十五条第一款、第二十六条第三款、第二十七条、第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑年四年四个月，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后五日内缴纳。）二、被告人赵敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2022年12月11日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）三、被告人徐新院犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月22日起至2022年5月21日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）四、被告人李秀景犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币九万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后五日内缴纳。）五、被告人雷郑云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月1日起至2021年4月30日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）六、被告人王秋萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2021年1月1日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）七、赃款、赃物依法予以追缴，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王培德人民陪审员  方爱梅人民陪审员  张建萍二〇二〇年六月二日书 记 员  程义琴