河南省商丘市梁园区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1402刑初206号公诉机关商丘市梁园区人民检察院。被告人陈治强，男，1972年2月7日出生，汉族，初中文化，务工，住河南省淮滨县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月13日12时被新乡市公安局花园分局民警抓获，临时羁押于新乡市看守所，同年8月15日被商丘市公安局前进分局解回并刑事拘留，同年9月17日被逮捕。辩护人董明，河南问通律师事务所律师。商丘市梁园区人民检察院以商梁检二部刑诉[2020]13号起诉书指控被告人陈治强非法吸收公众存款罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员赵东出庭支持公诉，被告人陈治强及其辩护人董明到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市梁园区人民检察院指控：2014年3月至2014年10月期间，被告人陈治强伙同祁爱勤、杨修武、陈艳芝（均已判刑），为获取高额提成，在商丘市梁园区大商新玛特8楼801房间设立河南众之帮商贸有限公司（以下简称众之帮公司）商丘办公点，以员工入股众之帮公司，投资禹州市万福新农业项目为由，承诺月利率5分的高息，在商丘市区向杨某等50名集资参与人非法集资人民币587万元，已支付本金7.5万元，已支付利息91.81万元，尚欠吸收存款资金487.49万元。被告人陈治强伙同祁爱勤、杨修武、陈艳芝四人从众之帮公司领取非法集资合同金额25%左右的业务提成，四人瓜分。公诉机关向法庭提供了被告人的供述、集资参与人的证言、证人证言、鉴定意见、相关书证等证据，认为被告人陈治强的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。请求依法判处。被告人陈治强辩解称：我没有直接参与吸收商丘客户的存款，我在中间仅收取2%的提成。辩护人意见，被告人陈治强没有对不特定的人进行虚假宣传，没有直接非法吸收公众存款，能如实供述自己的罪行，认罪认罚，系从犯，请求从轻判处缓刑。经审理查明：2014年2月份，杨修武通过被告人陈治强认识了陈艳芝，杨修武将陈治强、陈艳芝以业务员的名义，介绍给众之帮公司新乡市的负责人祁爱勤，后祁爱勤将陈艳芝招收为众之帮公司的业务员，并安排其在商丘工作。为了获取巨额的提成，2014年4月至6月份，陈艳芝、陈治强等人在商丘市梁园区大商新玛特8楼801房间设立众之帮公司商丘办公点，陈艳芝以帮助储户发展为众之帮公司的员工、投资禹州市万福新农业项目为由，承诺月利率5分的高息，在商丘市梁园区、睢阳区向杨某等43名集资参与人非法吸收存款人民币435万元，已归还本金、利息72.84万元。案发后，祁爱勤退还本金100万元、杨修武退还提成5万元，尚欠存款本金人民币257.16万元没有退还。上述事实，有以下证据证实：（一）相关书证。1．户籍证明证实，被告人陈治强生于1972年2月7日，具有完全刑事责任能力。2．情况说明证实，2019年8月13日12时，新乡市公安局花园分局案件侦办大队民警，在河南省新乡市牧野区134厂家属院职工餐厅将网上追逃的被告人陈治强抓获，临时羁押于新乡市看守所，同年8月15日被商丘市公安局前进分局解回并刑事拘留。3．刑事判决书三份证实，①陈艳芝因犯集资诈骗罪，于2015年12月30日被本院判处有期徒刑十一年；并处罚金人民币20万元；②杨修武因犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月21日被本院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元；③祁爱勤因犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月3日被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币10万元。祁爱勤违法所得赃款人民币100万元已追缴。4.交易明细证实，祁爱勤、陈艳芝、杨修武、陈志强银行之间账目的来往帐。（二）证人证言。1．陈艳芝证言：2014年2月份，陈治强把我介绍给众之帮公司新乡市的负责人祁爱勤，祁爱勤安排我在商丘工作，众之帮公司在商丘的办公地点是商丘市梁园区神火大道华商世贸2号楼801房间工作，房子是公司委派我租的。众之帮公司的法人许红超，注册地址：郑州市金水区中州大道西枣庄路南12幢12层1208号。经营范围：服装、超市、批发等，没有融资、集资的资格，许红超名公司叫万福生态园，这个项目是许红超和其他人共同经营的，许红超的股份较多，所以是董事长。万福生态园是河南重点农业项目，许红超对客户发放的宣传资料上写的允许自筹资金。我在商丘帮助许红超集资其实是为万福生态园集资，由众之帮公司做担保。众之帮公司在商丘的办公地点只有我一个工作人员，我在众之帮公司商丘办公点的工作范围负责接待客户，介绍众之帮公司和万福生态园，有愿意投资万福生态园的客户，我就把许红超的账户提供给他们，他们在银行打款后我将打款回执单和打款客户的身份证、客户提供的收款银行卡复印件通过微信传给祁爱勤，然后公司将制作好的合同快递给我，我再发给客户。每月的利息是公司直接打到客户预留的银行卡上的，我不经手现金。在商丘市通过我投资众之帮公司和万福生态园大约40多人400万元左右，有的客户投资多次，人数少合同多，一般都是两份合同，大致内容是先和客户签订劳务合同，将客户发展为众之帮公司的员工，再签订员工借贷协议，向内部员工借款用于投资万福农业生态园建设。借贷合同是三个月，月息5%。存款三个月借期满后，公司还不上钱，有些客户与公司续签合同，续签的一个还款承诺书和借条，月息2%。我的客户有李素玲、韦玉霞、简丽英、刘巧云、窦广业、刘某1这几人存的比较多，其他人存的少。我的上线是陈治强，陈治强的上线是杨修武，杨修武上线是祁爱勤，祁爱勤上线有李新、姚安振、任向河。我是2014年4月7日开始做的，之后通过祁爱勤、杨修武、陈治强、冯秀娟这几个人的银行转账给我的钱都是众之帮公司给我的业务提成，公司将提成发给我的上线，然后在通过上线层层剥削后，最后都是通过银行转账的方式发给我。刚开始是按照合同金额的15%给我，到了214年5月底开始，祁爱勤按照合同金额的21%直接发给我，一直到6月底没有人做业务了，就不再发了。2．祁爱勤的证言：2014年上半年，我认识的许红超，我在郑东新区众之帮公司许红超的办公室见了营业执照等证件，许红超是众之帮公司的法人代表，公司带我和其他客户去禹州考察万福农业园，许红超自称是万福农业园的股东，占地万亩，其中还有个粮站，我和许红超没有任何关系，我投资时见过许红超一次。杨修武、陈治强、陈艳芝是我的业务下线，商丘市吸收存款的业务是陈艳芝开展的，由陈艳芝吸收存款后将存款汇给众之帮公司徐红超，然后公司的工作人员侯晓东按照吸收存款金额的25%，通过网银转到我的建设银行卡上。我把收到的提成按照吸收存款的21%比例金额，通过网银转给陈艳芝，把吸收存款的1%转给陈志强或陈志强的老婆陈秀娟，有时候给现金，剩余的吸收存款金额的3%由我和杨修武占有。我大约从陈艳芝吸收的存款提成有10万余元，因为不是一次给的，具体我也记不清了，业务提成都是姚勇给我说是辛苦费，其实就是我帮助众之帮筹钱的业务提成，许红超的众之帮公司吸收资金的模式是许红超找他吸收资金，任向河发展了姚勇，我是姚勇介绍过去的，杨修武找的我，说也想在众之帮公司投资，只要是杨修武、陈治强、陈艳芝吸收的资金，姚勇就把提成打给我。3.杨修武的证言：2014年，我通过我朋友张行奎认识了祁爱勤，祁爱勤给我介绍众之帮公司，公司给的利息高，我跟祁爱勤到郑州公司和禹州的万福农业园考察后，在众之帮投资理财10万元，我存钱之后祁爱勤说让我给她介绍业务员不会亏我，我向祁爱勤介绍了陈治强，我和陈治强是在三联豆业当业务员时认识的。陈治强又通过我向祁爱勤介绍了陈艳芝，陈艳芝以前是商丘三联豆业的业务员，所以陈治强让陈艳芝还在商丘继续为众之帮公司吸收存款。在商丘我没有直接吸过钱，都是陈治强和陈艳芝吸收的，陈艳芝是陈治强介绍的，到商丘工作也是陈治强安排的，中间祁爱勤带我来了一次，说是看看，一会就走了。陈艳芝组织商丘的集资户去万福农业园参观，听许红超介绍、宣传，我和祁爱勤也去了。陈艳芝吸收的钱不通过我，是直接打给许红超的，祁爱勤给我说让我留陈艳芝吸收额的2个点。我在众之帮的业务提成主要来自于陈艳芝，其他很少，我还介绍过我的好朋友李广平在众之帮存过钱，一次6万元，一次12万元，业务提成我也没留，都给李广平了。陈艳芝、陈治强等人吸收的钱每日公司都结算，祁爱勤从公司领多少业务提成我不知道，但她让我领取我发展的陈治强和陈艳芝吸收额的2%做为我的业务提成。祁爱勤打给我当日吸收金额的22%作为业务提成，我留2%后再给陈治强20%，陈治强怎么给陈艳芝我不知道。我的业务提成全部是通过祁爱勤发给我的，祁爱勤用网银转账到我的农信社的卡上。我通过陈治强和陈艳芝领取了七、八万元。4.师严莉的证言：2014年2月份，我通过网上招聘的信息，应聘到郑州众之帮公司当会计，公司老板是许红超，公司没有什么生意经营，就是一家融资公司，通过业务经理发展业务员，给业务经理高额提成后，业务经理再把得到的提成按照比例分配给他下面的业务员，是哪个业务经理发展的业务员，所吸收的资金业务提成就发给业务经理。公司给李新的业务提成是集资合同金额的35%。5.侯晓东、许连超的证言：均证实众之帮公司以非法吸收公众存款为目的，通过上线发展下线，逐级抽取提成的运营模式。（三）集资参与人的证言。1.杨某的证言：2014年4月，我在众之帮公司存5万元，现在公司找不到人，办公地点也找不到人。众之帮公司在商丘大商新玛特8楼一个办公室，陈艳芝一个人在那办公。陈艳芝以前在商丘市华联商务三联豆业工作，当时我在三联豆业投资理财，后来她到众之帮公司工作，我妹妹杨秀勤觉得众之帮公司比三联豆业保险，在她的劝说下我就在众之帮投资了。之前与众之帮公司签订的合同和存款凭据交给陈艳芝了，后来三个月到期后，众之帮无法还本，就续签了三个月，月息2%，陈艳芝给我一个5万元的借条。我存了5万元。我把我的身份证和4.75万元现金交给我妹妹杨秀勤让她帮我办理在众之帮公司投资。2014年4月7日，杨秀勤在商丘华商农村商业银行，把4.75万元钱无折存现到许红超的账户上（62×××81）。后来杨秀勤把银行回执小票给我。加上第一个月的利息2500元，合同上签5万元的合同。我的存款按一个周期三个月，月息5分，就是存款额的5%，每月先付息，三个月返本付息。4月7日我交了4.75万元钱，扣除第一个月的利息0.25万元，后来又收到第二、三个月的利息，每月0.25万元，共计0.75万元。合同到期后，陈艳芝给我打了一个5万元的欠条，月息2%，我收到了两个月的月息，共0.2万元，后来陈艳芝又给我做了一个还款协议，说是第一个月按照1%还款，之后每月递增，但是我只收到第一个月0.05万元的还款。目前，已归还利息、本金人民币1万元，尚欠存款人民币4万元。2.韦玉霞的证言：我在众之帮公司共存13万元，现在他们公司找不到人了，我的钱也要不回来。众之帮公司在大商新玛特801室有个办公室，我去过这个办公室，见过陈艳芝。我听同事简丽英说过这个公司投资禹州万福农业，搞种植的。我分两次存13万元，6月6日存8万元，6月18日存5万元，有签的协议的复印件。我听同事简丽英说，她在这里存了很多钱，利息高，我就到大商楼上801办公室去了，是陈艳芝接待的我，陈说的公司有实力，投资的是禹州万福农业，周期短，投资的项目好。简丽英夫妻二人都去万福农业参观过，简丽英也给我讲过万福农业种植的有葡萄之类的，看着很好。我当时考虑到陈艳芝说得很好，利息也高，简丽英我了解，两口子都是仔细人，她投资了，我也在这里投资了。存钱约定的利息和周期三个月一个周期，月息5分，每月先付息。我存的13万元，一个月的利息是.65万元。第一次存8万元实收7.6万元，第二次存5万元实收4.75万元。这两次存款第二、三个月的利率我已经收到，一共是1.3万元。目前，已归还利息、本金人民币2.08万元，尚欠存款人民币10.92万元。3．杨秀勤、孙某、刘某1、陈某、王某、张某1、徐某、刘某2、袁某、张某2、马某、赵某、高某等人的证言与杨某、韦玉霞的证言基本一致。（四）被告人陈治强的供述与辩解。2014年的时候，杨修武给我介绍众之帮公司，杨修武是通过祁爱勤到众之帮公司当业务员的，杨修武让我一起去禹州考察，同年4月份，我又介绍陈艳芝到众之帮公司当业务员，祁爱勤带着我和杨修武一起到商丘，陈艳芝在商丘大商新玛特楼上一间写字楼用于吸收存款，在同年的4、5月份，陈艳芝在商丘吸收存款大约160万元，5月下旬，我与陈艳芝闹矛盾，6月份以前吸收存款的业务提成是通过我给陈艳芝，6月份以后，陈艳芝的业务提成由祁爱勤发放，我就不知道了。杨修武给我的业务提成比例是吸收金额的20%，我给陈艳芝的提成比例是吸收金额的18%，同年5月份以后，杨修武按陈艳芝吸收金额的18%直接转账给她，剩余的2%杨修武作为我的业务提成通过银行转账给我，我只领取了陈艳芝吸收存款160万元的提成，后来都是祁爱勤直接给陈艳芝，具体多少提成我不知道。（五）辨认笔录。同案犯陈艳芝辨认陈治强是众之帮公司的业务员。（六）鉴定意见。1.众之帮公司在商丘市吸收杨某等49人存款金额572万元，已支付本金7.45万元，已支付利息89.566万元，尚欠吸收存款474.99万元。2.经审理陈艳芝、祁爱勤、杨修武案件查实：实际吸收杨某等43名集资参与人资金435万元。案发前偿还本金、利息72.84万元，祁爱勤案件退还赃款100万元，杨修武案件退还赃款5万元，尚欠吸收存款金额257.16万元无法追回。上述证据，均由控方提供，已经庭审示证、质证并查证属实，相互间能形成完整的证据锁链。事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人陈治强违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，向社会公众变形吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈治强到案后，能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，系坦白，对其可以从轻处罚。被告人陈治强及其辩护人提出陈治强没有对不特定的人进行虚假宣传，没有直接非法吸收公众存款，中间仅收取2%的提成，陈治强能如实供述自己的罪行，认罪认罚，系从犯，请求从轻判处缓刑的辩解辩护意见。经查，陈治强在非法吸收公众存款犯罪过程中，起到承上启下的作用，并从中收取陈艳芝吸收存款160万元2%的提成款，且造成集资参与人257.16万元的经济损失无法追，故辩护人提出陈治强系从犯，从轻判处缓刑的辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳；其他辩解辩护意见，本院予以支持。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈治强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年8月13日起至2022年8月12日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、违法所得人民币3.2万元，依法予以追缴，责令退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本五份。审判长  申道强审判员  何明山审判员  戚 浩二〇二〇年六月二十五日书记员  吴 骞