四川省隆昌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1028刑初78号 公诉机关四川省隆昌市人民检察院。 被告人任金龙，男，汉族，1982年10月5日出生，中专文化，户籍所在地四川省内江市东兴区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月15日被隆昌市公安局刑事拘留，同年9月19日经隆昌市人民检察院批准逮捕，当日由隆昌市公安局执行逮捕，同年11月13日被隆昌市人民检察院取保候审。 辩护律师沈大超，四川永炽律师事务所律师。 被告人曾高铃，女，1979年3月21日出生，汉族，初中，户籍所在地：四川省隆昌市龙市镇，现住：隆昌市古湖街道康复中路。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月6日被隆昌市公安局取保候审，同年10月9日经隆昌市人民检察院批准逮捕，于次日被隆昌市公安局执行逮捕，同年11月15日被隆昌市人民检察院取保候审。 辩护律师赵安斌，四川永炽律师事务所律师。 四川省隆昌市人民检察院以隆检二部刑诉［2020］64号起诉书指控被告人任金龙、曾高铃犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成了合议庭，适用简易程序公开开庭进行了审理，四川省隆昌市人民检察院指派检察员曾静出庭支持公诉，被告人任金龙、曾高玲及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年4月，“老妈乐”隆昌分店成立后，被告人任金龙、曾高铃、刘某（另案处理）、房某（另案处理）等四人在明知无相关吸收公众存款资质的情况下，通过发放一元卡和宣传单等多种方式吸引群众到店并进行宣传讲解全家福健康管理有限公司的实力、名下产业、经营项目、公司的潜力和美好前景，鼓励客户购买“老妈乐”公司的产品后成为“老妈乐”公司相应级别的会员，分别为银卡会员（一次性消费1,280.00元，可得返利2,000.00元）、金卡会员（一次性消费6,400.00元，可得返利15,120.00元）、钻石会员（一次性消费12,800.00元，可得返利31,520.00元）、白金会员（一次性消费19,200.00元，可得返利47,920.00元）、翡翠会员（一次性消费25,600.00元，可得返利64,320.00元），而后领取高额现金返利的方式，向社会不特定人群吸收存款，涉及群众90余人，共吸收资金2,983,949.00元，至案发时已向客户发放返利金1，468，217.00元。 被告人任金龙于2017年4月至2017年9月期间，担任成都“老妈乐”商贸有限责任公司见习经理并到隆昌组建“老妈乐”隆昌分店，招收曾高铃作为店长、以及房某等人为店员，定期或不定期到隆昌“老妈乐”店向客户讲课宣讲“老妈乐”公司的实力、加入“老妈乐”商城成为会员的好处。 期间共吸收投资金额2，383，929.00元，退款金额832，495.00元，集资参与人损失1，551，434.00元，获得工资及提成共5万余元。案发后，被告人任金龙主动向司法机关退还违法所得5万元。 被告人曾高铃于2017年4月至2017年12月期间，担任“老妈乐”隆昌店店长期间，先后在经理任金龙、刘某的管理下，向社会不特定人群推荐“老妈乐”产品并许诺高额现金消费返利，同时负责汇总客户交纳的现金后通过自己银行账户转给“老妈乐”公司财务人员张玉影等人以及店面实际管理、工资发放。期间共吸收投资金额2，747，449.00元，退款金额1，139，481.00元，集资参与人损失1，607，968.00元，个人获得提成等工资收益共5万余元。案发后，被告人曾高铃主动向司法机关退还违法所得5.8万元。 2019年8月15日，被告人任金龙由公安人员电话通知到案。2019年9月6日，被告人曾高铃由公安人员电话通知到案，到案后二被告人如实供述了自己的犯罪事实。 公诉机关认为，被告人任金龙、曾高铃在明知无相关吸收公众存款资质的情况下，违反国家金融管理法规，向社会公众变相吸收资金的行为，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人刑事责任。被告人任金龙、曾高铃具有自首情节，可从轻处罚；二被告在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，可减轻处罚；鉴于两被告人自愿认罪认罚，建议对被告人任金龙判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币二至五万元；建议对被告人曾高铃判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币二至五万元。公诉机关提交了接处警登记表、受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案说明、强制措施相关文书、犯被告人任金龙、曾高玲的供述、同案人刘某的供述、同案人房某的供述、证人兰某、曾某、张某某、刘某某、石某某、王某、赵某某的证言、邹某某、申某某、何某某等32名集资户的证言、曾高玲、任金龙、房某银行开户信息及交易对手、老妈乐商城会员章程、返利记账单、身份证复印件、记账笔记复印件等、老妈乐营业执照、案件统计表情况说明、参与人员取证情况统计表、老妈乐会员申请表统计、德和商城会员申请统计表、礼品券兑换总表、老妈乐礼品券兑换统计报、德和商城购物券领取金额统计表、沈阳老妈乐公司销售统计表、情况说明、曾高玲、房某、任金龙、刘某的银行账户明细、攀枝花公安局仁和分局立案决定书、逮捕证、起诉意见书、老妈乐产品、鉴定意见、勘验检查辨认指认笔录、视听资料等证据予以证实。 被告人任金龙对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出辩护意见是：对公诉机关指控的事实和罪名无异议；被告人有法定和酌定减轻、从轻处罚的情节；被告人任金龙具有自首情节，退还了赃款，系初犯，认罪态度好，建议采纳公诉机关的量刑建议。 被告人曾高玲对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出辩护意见是：对曾高玲的犯罪情况来看是情有可原的，曾高玲只是取得一点工作报酬来参加工作的，但是她也不知道自己构成了犯罪。曾高玲被任金龙招收成店长，并不是自愿加入。曾高玲法律知识淡薄，要是她知道是犯罪，她绝对不会参与其中。曾高玲在犯罪过程当中是从犯辅助的作用，这一点认同公诉机关的意见，希望法庭对曾高玲从轻处罚，罚金判处一万元为合适。 经审理查明的事实证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人任金龙、曾高铃违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会不特定群众公开宣传、推荐“老妈乐”产品，并承诺高额现金消费返利，变相吸收公众资金，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实清楚、证据确实、充分，本院予以支持。被告人任金龙、曾高铃经公安机关电话通知到案后，如实供述犯罪事实，系自首，可从轻处罚；二被告人系共同犯罪，在非法吸收公众存款犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，可减轻处罚；公诉机关提出二被告人具有从犯、自首的量刑情节，本院予以采纳。二被告人自愿认罪、认罚，可从宽处理。鉴于被告人任金龙、曾高铃犯罪情节较轻，且能认罪、悔罪，无再犯的危险，且主动退还违法所得，对其适用缓刑对社区无重大不良的影响，故本院决定对其适用缓刑。公诉机关提出对被告人任金龙、曾高铃判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二至五万元的量刑意见，符合法律规定，本院予以采纳。根据本案的事实、性质、情节、对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款的规定，判决如下： 一、被告人任金龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金在本判决生效后三日内缴纳） 二、被告人曾高铃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金在本判决生效后三日内缴纳） 三、追缴被告人任金龙违法所得人民币五万元、被告人曾高铃违法所得人民币五万八千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  颜 华 人民陪审员  谢绍琼 人民陪审员  罗 斌 二〇二〇年六月十六日 书 记 员  黄佳玲 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 (未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相非法吸收存款，数额在500万元以上的；