河北省任丘市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0982刑初206号 公诉机关河北省任丘市人民检察院。 被告人陈海彬，曾用名陈海滨，男，1977年12月13日出生于河北省任丘市，汉族，专科文化，捕前住任丘市。2020年1月31日因涉嫌犯诈骗罪被任丘市公安局刑事拘留，同年2月10日经任丘市人民检察院批准由任丘市公安局执行逮捕，现羁押于任丘市看守所。 辩护人边高原，河北远通律师事务所律师。 河北省任丘市人民检察院以任检一部刑诉〔2020〕178号起诉书指控被告人陈海彬犯诈骗罪、合同诈骗罪，于2020年5月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。任丘市人民检察院指派检察员任稳扣出庭支持公诉，被告人陈海彬及其辩护人边高原到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省任丘市人民检察院指控： 一、2013年9月25日10时许，被告人陈海彬用已支取过钱的住房公积金提取申请表作为抵押，并更改作为抵押的住房公积金提取申请表上的金额数字，用此表向刘某1借款7万元。后未偿还债务，刘某1拿该住房公积金提取申请表支取钱时，被工作人员告知，该住房公积金提取表已被提现过。 二、2010年1月10日，被告人陈海彬用任丘市远景小区6号楼2单元501室自家房产抵押的方式在田某处借款20万元，并签署了买卖协议书；2013年6月14日，陈海彬又以同一套房产在王某1处抵押借款15万元。陈海彬所借款项用于赌博和偿还借款。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。 针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述，证人证言，被害人陈述、书证等证据，指控被告人陈海彬的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、合同诈骗罪追究其刑事责任，建议判处被告人陈海彬有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元。 被告人陈海彬辩称已经偿还刘某12万元，已经还清田某的借款。被告人陈海彬及其母亲共偿还王某15.7万元。 被告人陈海彬辩护人提出的辩护意见：1、对公诉机关指控被告人陈海彬犯诈骗罪的犯罪事实及罪名没有异议，但具有法定及酌定从轻减轻处罚的情节。被告人陈海彬有自首情节，且认罪认罚，并且被告人陈海彬已经偿还了被害人刘某12万元，剩余借款也表示继续偿还，社会危害性低，请求法院从轻、减轻处罚。2、对公诉机关指控被告人陈海彬犯合同诈骗罪，辩护人认为被告人陈海彬没有虚构事实或隐瞒真相，没有以非法占有为目的的主观犯意，本起犯罪属于典型的合同纠纷，不构成合同诈骗罪，公诉机关指控不成立，请求法庭依法判处。 经审理查明: 一、诈骗 2013年9月25日10时许，被告人陈海彬通过更改将已经提取过钱的住房公积金提取申请表作为抵押，向刘某1借款7万元，经刘某1催要，被告人陈海彬偿还2万元，剩余5万元未还，后刘某1拿该表去支取钱时，被工作人员告知该住房公积金提取申请表已被提现。 另查明，2020年1月31日被告人陈海彬到任丘市公安局梁召刑警队投案，到案后如实供述犯罪事实。 上述事实，被告人陈海彬在开庭审理过程中未提出异议，并有被害人刘某1陈述，证人孙某证言，辨认笔录，现场勘验笔录、现场示意图及照片，个人账目明细表，欠条及住房公积金提取申请表复印件，任丘市吕公堡镇财经办公室出具的证明，任丘市公安局梁召刑警队出具的无违法犯罪记录证明、办案说明及到案经过，被告人陈海彬常住基本人口信息等证据证实，足以认定。 二、关于公诉机关指控被告人陈海彬合同诈骗的犯罪事实，经庭审查明如下事实： 2010年1月10日，被告人陈海彬用任丘市远景小区6号楼2单元5层东室自家房产作抵押，在田某处借款20万元，书面未约定利息，至2014年被告人陈海彬陆续偿还田某本息21万元左右。2013年6月14日，陈海彬又用同一套房产在王某1处抵押借款15万元，至2014年1月20日，被告人陈海彬及其母亲刘某4偿还5.7万元，2014年4月30日王某1到公安机关报案，2014年5月9日任丘市公安局以被告人陈海彬涉嫌犯诈骗罪立案侦查。 上述事实，公诉机关提供如下证据予以证实： 1、被告人陈海彬供述，2010年1月份，他向田某借了不是4万元就是6万元钱，当时写了个借条，利息是每个月4000元左右。后来又向田某借了十几万元，这次借钱提前扣除了利息，所以一共给了他16万左右现金，但是商量的是按20万元算，他就写了一张25万元的借条，陈某和刘佳是担保人，2013年左右，他一直还钱但没有还清，他就给田某写了一个买卖协议，并将家里的购房协议书给了田某。他不算利息一共借了田某16万左右现金，他自己还了田某10多万，陈某还了11万，他欠田某的借款已经还清了。2013年夏天，他向王某1借了5万元现金，写了一个借条，过了大概一个月又向王某1借了10万元，他当时把售房协议书抵押给了王某1，并写了一张10万元的借条，写完以后王某1给了他9万元现金，扣了1万元的利息。他自己还了2万元左右，他母亲还了4万元，还有6万多没有还清。他跟王某1借钱还了田某一部分和其他人的借款，这些钱都用来还债了。当时房子的价值要比实际借款多，2013年按3500元每平米计算，111平米，房子大概值40万元左右，所以就将远景小区6号楼2单元5楼东门房屋抵押给了田某和王某1。这套房是贷款买的，到2013年还有5、6万的贷款没还清，现在这套房产给了他的前妻。 2、被害人田某陈述称，2010年1月份，他借给了陈海彬20万元，商量的是5万元的利息，借款期限为半年，陈海彬给他写了张25万元的借条，并签订了一份售房买卖协议，陈海彬除了给他借条和买卖协议外，还把楼房售房协议抵押给他了。半年后他催陈海彬还钱，到2013年8月16日左右，陈海彬还不上钱，只能把房卖给他，就写了一份保证书。陈海彬从2010年借钱到现在陆陆续续一共给了他十万左右的利息，陈某替陈海彬给了他11万元。 3、被害人王某1陈述称，2013年5月22日上午，通过刘某3介绍，他将5万元借给了陈海彬，并写了一张借条，借款期限为一个星期左右。2013年5月30日，他找陈海彬要账，陈海彬说手头比较紧张，想再拖一阵。后来陈海彬又向他借10万元，借款期限为一个星期，陈海彬说还不上就将远景小区6号楼2单元501室给他，借款15万元就算房款，陈海彬打了一张借条，并且陈海彬将售房协议书原件给他作抵押了。他一共借给了陈海彬15万元，其中另外的3万元的利息是陈海彬主动给他写的。陈海彬和陈海彬母亲还钱数以收条为准。 4、证人刘某3证言，2013年5月份他带着陈海彬找到王某1，陈海彬好像说是借2万元，具体数额他也不清楚。 5、证人王某2证言，2014年5月份的时候，具体时间记不清了，陈海彬向王某1借5万元，王某1当时没有表明借给他钱的意思。 6、证人刘某2证言，她在2014年1月20日替陈海彬还了王某14万元整，陈海彬以前也还了1.7万元，所以一共还给了5.7万元，王某1给她写了一张5.7万元的收条。 7、证人陈某证言，借条上的保证人是他自己签的字，陈海彬借了田某多少钱他不清楚，欠条上写的25万元，他替陈海彬还了11万元。 8、证人倪某证言，她在任丘市远景村镇建设开发有限公司工作了大约七八年的时间，一套房子只能开出一套售楼协议，而陈海彬的售房协议是陈海彬在首次购房的时候交完全款后开的售房协议，协议上的名字是王嫦敏，后来王嫦敏又将原先的合同交回到了她们公司，她们公司同时作废王嫦敏交回来的这份合同。2006年8月21日开出的一张售楼协议根据上面的记录是办理贷款用的。 9、陈海彬与王某1借条2张，收条1张，任丘市远景村镇建设综合开发有限公司售房协议书1份，证明陈海彬向王某1借款15万元，还款5.7万元。 10、任丘市远景村镇建设综合开发有限公司售房协议书、陈海彬与田某借条、买卖协议书及保证书，证明双方之间的借款情况。 11、任丘市公安局经侦大队2014年6月20日出具的说明及河北省任丘市（2014）任民初字第772号民事判决书，证明陈海彬用任丘市远景小区自家楼房抵押借款情况。 12、任丘市人民法院执行笔录，证明陈某替陈海彬偿还田某11万元借款。 13、房屋贷款记录，证明陈海彬在中国银行办理的房屋贷款情况。 14、任丘市房屋产权产籍监理所出具的房屋抵押证明、陈海彬身份证复印件、售房协议书，证明陈海彬购买了任丘市远景花园小区6号楼2单元5层东室。 15、任丘市远景村镇建设综合开发有限公司出具的证明、售房协议书，证明售房协议书的真实性。 16、任丘市公安局梁召刑警队出具的到案经过，证明2020年1月31日被告人陈海彬主动投案。 17、任丘市公安局梁召刑警队出具的无违法犯罪记录，证明被告人陈海彬无违法犯罪记录。 18、被告人陈海彬常住基本人口信息证实其身份情况。 对公诉机关提供的证据，本院做如下评判：被告人陈海彬用任丘市远景小区6号楼2单元5层东室自家房产作抵押，向田某借款20万元，后被告人陈海彬陆续偿还田某本息21万元，属于正常的民事抵押借贷行为。公诉机关认为被告人陈海彬用同一套房产作抵押又向王某1借款15万元的行为构成合同诈骗罪，本院认为被告人陈海彬用同一套房产作抵押借款的行为，属于民事借贷关系，借款后，被告人陈海彬及其母亲均在王某1报案之前偿还其5.7万元，即使被告人陈海彬在向王某1借款时没有明确告知房产已经抵押给了田某，其在追讨欠款不能时，亦可以通过民事诉讼主张自己的权益，且抵押的房产按同期市场价格可以支付田某、王某1的借款。综上，被告人陈海彬并没有虚构事实，且非法占有故意的证据不足，故公诉机关对此起的指控不成立。 本院认为，被告人陈海彬以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真相的方法，骗取被害人刘某1人民币70000元，数额巨大，侵犯了他人财产所有权，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控诈骗罪的犯罪事实和罪名成立。公诉机关指控被告人陈海彬犯合同诈骗罪的证据不足，不予认定。被告人及其辩护人提出的被告人陈海彬不构成合同诈骗罪的辩解、辩护意见，理由成立，本院予以采信。被告人陈海彬主动投案，如实供述自己的罪行，属于自首，愿意接受处罚，且已偿还被害人刘某12万元，依法予以减轻处罚。辩护人提出的对被告人陈海彬依法从轻、减轻的辩护意见，本院予以采信。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（五）项之规定，判决如下： 一、被告人陈海彬犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月31日起至2022年4月30日止。罚金在判决生效后十日内缴清，上缴国库。） 二、责令被告人陈海彬于判决书生效后十日内退赔给被害人刘某1人民币五万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张占龙 审 判 员  边素体 人民陪审员  韩东坤 二〇二〇年六月十九日 书 记 员  梁 艳 附：本判决适用相关法规 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（五）项案件部分事实清楚，证据确实、充分的，应当作出有罪或者无罪的判决，对事实不清、证据不足部分，不予认定；