青岛市黄岛区人民法院 刑 事 判 决 书 （普通程序） (2020)鲁0211刑初386号 公诉机关青岛市黄岛区人民检察院。 被告人吴某某，女，1982年11月23日出生于山东省滨州市滨城区，汉族，大学本科，户籍地山东省滨州市滨城区，住山东省青岛市黄岛区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月6日被青岛市公安局青岛经济技术开发区分局刑事拘留，2019年10月13日被青岛市公安局青岛经济技术开发区分局逮捕。 辩护人丁志华，山东望平律师事务所律师。 青岛市黄岛区人民检察院以青黄岛检一部刑诉[2020]316号起诉书指控被告人吴某某犯诈骗罪于2020年4月14日向本院提起公诉，后以青黄岛检一部刑变诉[2020]6号变更起诉决定书于2020年5月25日变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。青岛市黄岛区人民检察院指派检察员陈瑞军出庭支持公诉，被告人吴某某及辩护人丁志华到庭参加诉讼。现已审理终结。 青岛市黄岛区人民检察院指控：被告人吴某某因过度消费致信用卡产生逾期，为偿还债务，吴某某网上认识QQ网友，QQ网友向其推荐了“快彩网”来购买彩票赚钱，吴某某为用来向“快彩网”充钱，编造倒还信用卡马上套现归还的事由，许诺好处费，隐瞒实际将钱用于“快彩网”充值的真相，实施多起诈骗。 1、2019年8月7日，吴某某通过此手段在西于家河xxx餐厅诈骗被害人钟某0.7998万元，未偿还。 2、2019年8月10日起，吴某某通过此手段在西于家河小区诈骗被害人孙某30.14万元，后偿还18.25万元，仍有11.89万元未偿还。 3、2019年8月21日，吴某某通过此手段在xxxx超市诈骗被害人张某2.8596万元，未偿还。 4、2019年8月23日起，吴某某通过此手段在xx学院利群超市诈骗被害人李某14万元，后偿0.25万元，仍有3.75万元未偿还。 5、2019年8月24日，吴某某通过此手段在xx造型美发店诈骗被害人于某1万元，未偿还。 6、2019年8月25日，吴某某通过此手段在xx中国移动手机店诈骗被害人梁某2.5万元，后偿还0.5万元，仍有2万元未偿还。 7、2019年8月27日起，吴某某通过此手段诈骗被害人王某9.2万元，后偿还0.2万元，仍有9万元未偿还。 8、2019年8月29日，吴某某通过此手段诈骗被害人隋某4.5万元。 9、2019年8月31日，吴某某通过此手段诈骗被害人李某27.97万元，后偿还2.03万元，仍有5.94万元未偿还。 10、2019年9月2日，吴某某通过此手段诈骗被害人曾某2.955万元。 11、2019年9月3日，吴某某诈骗被害人管某1.2万元，后偿还0.2万元，仍有1万元未偿还。 12、2019年9月4日，吴某某通过此手段诈骗被害人柳某6.3万元，后偿还2.03万元，仍有4.27万元未偿还。 以上吴某某共诈骗499644元。 为证实指控的上述犯罪事实成立，公诉人当庭出示了人口信息、受案登记表、微信、支付宝聊天与转账记录、银行交易记录、抓获经过等书证，孙某，钟某等被害人陈述，被告人吴某某的供述和辩解，检查、辨认笔录、电子数据等证据。 青岛市黄岛区人民检察院认为，被告人吴某某隐瞒投资快彩网购买彩票的真相，以倒还信用卡为名诈骗他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人吴某某辩称其不具有非法占有的目的，钱回来后就陆续的还给他们。给他们的并非好处费，而是手续费，他们办理的是帮他人还信用卡的业务。 辩护人丁志华提出的辩护意见是：1、吴某某是也是受害者，是被害人贪图利益的心理促成诈骗事实的成立。2、吴某某系初犯。3、已经向被害人出具借条的数额应从诈骗总额中扣除。建议对其从轻处罚。 经审理查明，被告人吴某某因过度消费致信用卡产生逾期，为偿还债务，吴某某网上认识QQ网友，QQ网友向其推荐了“快彩网”来购买彩票赚钱，吴某某为用来向“快彩网”充钱，编造倒还信用卡马上套现归还的事由，许诺好处费，隐瞒实际将钱用于“快彩网”充值的真相，实施多起诈骗。 1、2019年8月7日，吴某某通过此手段在西于家河八块八餐厅诈骗被害人钟某0.7998万元，未偿还。 2、2019年8月10日起，吴某某通过此手段在xxxx小区诈骗被害人孙某30.14万元，后偿还18.25万元，仍有11.89万元未偿还。 3、2019年8月21日，吴某某通过此手段在xxxx超市诈骗被害人张某2.8596万元，未偿还。 4、2019年8月23日起，吴某某通过此手段在青职学院利群超市诈骗被害人李某14万元，后偿0.25万元，仍有3.75万元未偿还。 5、2019年8月24日，吴某某通过此手段在爵色造型美发店诈骗被害人于某1万元，未偿还。 6、2019年8月25日，吴某某通过此手段在岔河中国移动手机店诈骗被害人梁某2.5万元，后偿还0.5万元，仍有2万元未偿还。 7、2019年8月27日起，吴某某通过此手段在博美商城外侧网点的五金店等地诈骗被害人王某9.2万元，后偿还0.2万元，仍有9万元未偿还。 8、2019年8月29日，吴某某通过此手段在卓亭广场西北侧的路边的水果超市诈骗被害人隋某4.5万元。 9、2019年8月31日起，吴某某通过此手段在李某2的出租车及李某2的家中诈骗被害人李某27.97万元，后偿还2.03万元，仍有5.94万元未偿还。 10、2019年9月2日，吴某某通过此手段在浦江公寓x号楼7号车库绿竹茶叶店诈骗被害人曾某2.955万元。 11、2019年9月3日，吴某某通过此手段在武夷山小区x号楼1单元沉香阁店铺诈骗被害人管某1.2万元，后偿还0.2万元，仍有1万元未偿还。 12、2019年9月4日起，吴某某通过此手段在丁家河小区xxx号楼2号网点干洗店诈骗被害人柳某6.3万元，后偿还2.03万元，仍有4.27万元未偿还。 综上，吴某某诈骗数额共计人民币49.9644万元。 另查明，2019年9月5日民警接被害人报警后赶到丁家河xxx号楼2号网点，依法将被告人吴某某口头传唤到公安机关接受调查。 认定上述事实的证据如下： 1.书证 （1）受案登记表、抓获经过、发破案经过各一份证实案发来源及查获被告人经过。 （2）青岛市公安局黄岛分局出具的常住人口信息查询结果、人员档案各一份证实被告人吴某某个人身份信息情况。 （3）接受证据清单、微信截图复印件、银行信用卡交易记录、转账记录、微信个人信息截图、微信聊天记录截图、银行交易流水、支付宝转账记录等一宗证实各被害人与被告人之间的转账情况。 （4）青岛银行提供的交易明细一宗证实，吴某某银行交易流水情况;周某某国工商银行历史明细交易情况;建设银行交易流水情况。 （5）扣押决定书证实侦查机关依法扣押吴某某银行卡一张，手机一部。 （6）中国人民银行征信中心提供的吴某某个人信用报告一份证实，截至2019年9月6日，吴某某逾期违约坏账数9笔，金额236780元。 （7）财政部、中央文明办、银保监会、公安部等12部门公告文件一份证实，国家禁止擅自利用互联网销售彩票行为。截至文件发布时，财政部尚未批准任何彩票机构开通利用互联网销售彩票业务。 （8）办案说明一份证实民警对吴某某所称人员的调查情况。 2.被害人钟某、孙某、张某、李某1、于某、梁某、王某、隋某、李某2、曾某、管某、柳某的陈述证实2019年8、9月份，吴某某以倒还信用卡马上套现归还的事由，许诺好处费让各被害人帮忙还信用卡的经过及转款方式、数额。 3.被告人吴某某的供述证实，为了偿还透支的信用卡，吴某某通过一个QQ好友注册了“快彩网”。吴某某最开始觉得不靠谱，但因为欠了很多钱，就抱着试试的心态，让他们帮忙操作买彩票赚钱。刚投进的工资和返回来的钱还有盈利，要往后吴某某投入的钱部分返不回来，QQ好友说需要往里面投更多的钱。吴某某便打着向别人借钱倒信用卡的名义，弄来钱实际用于往快彩网投资买彩票，也就是从八月份开始一直到被公安机关抓获。同时，吴某某证实了其以倒还信用卡马上套现归还的事由，许诺好处费让向钟某、孙某、张某、李某1、于某、梁某、王某、隋某、李某2、曾某、管某、柳某借钱还信用卡的过程。 4.辨认笔录一宗证实，被害人李某1、于某、梁某、王某、曾某、管某辨认诈骗其的女子系吴某某。 5.电子证据检查工作记录证实，公安机关对吴某某涉案vivo手机进行电子证据检查，发现有QQ：45×××6的登录和聊天记录；发现kx×××t_w等的登录记录和聊天记录。 上述证据来源合法有效，内容客观真实，互为印证并已经庭审质证，本院予以采信。 本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，隐瞒投资快彩网购买彩票的真相，以倒还信用卡为名诈骗他人钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。关于吴某某提出的其不具有非法占有的目的，钱回来后就陆续的还给他们，给他们的并非好处费，而是手续费，他们办理的是帮他人还信用卡的业务的意见，经查，首先，吴某某明知自己没有偿还能力，而将获得的钱款用于网购彩票，致使款项未能归还，可以认定其具有非法占有的故意；其次，根据各被害人陈述可以证实他们均不从事帮他人偿还信用卡的业务，且各被害人的陈述相互印证可以证实吴某某承诺给他们一定的好处费；第三，吴某某已经归还的数额公诉机关未指控其犯罪数额，其归还一少部分钱及打欠条的行为，并不能否定吴某某以非法占有为目的，实施诈骗行为。综上，被告人的辩解不成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的吴某某是也是受害者，是被害人贪图利益的心理促成诈骗事实的成立的意见，经查，吴某某明知没有还款能力仍隐瞒投资快彩网购买彩票的真相，以倒还信用卡为名而骗取他人钱财，其并非本案的受害者，各被害人帮助吴某某还款获得相应利益也并无明显不当，不应因此而减轻吴某某责任，辩护人的该辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的吴某某系初犯的意见，经查属实，本院予以采纳。关于辩护人提出的吴某某已经向被害人出具借条的数额应从诈骗总额中扣除的意见，经查，吴某某以非法占有为目的，实施诈骗行为，并非民间借贷，故不应从诈骗总额中扣除，辩护人的该辩护意见不成立，本院不予采纳。吴某某系初犯，本案可酌情从轻处罚。吴某某系初犯，量刑时酌情予以考虑。综合被告人吴某某的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吴某某犯诈骗罪，判处有期徒刑九年四个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月6日起至2029年1月5日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人吴某某退赔被害人钟国栋人民币0.7998万元，退赔被害人孙某某人民币11.89万元，退赔被害人张某某人民币2.8596万元，退赔被害人李某某人民币3.75万元，退赔被害人于某某人民币1万元，退赔被害人梁某某人民币2万元，退赔被害人王某某人民币9万元，退赔被害人隋某某人民币4.5万元，退赔被害人李某1人民币5.94万元，退赔被害人曾某某人民币2.955万元，退赔被害人管某某人民币1万元，退赔被害人柳某某人民币4.27万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  栾 冲 人民陪审员  鲁峰峰 人民陪审员  解亚华 二〇二〇年六月二十三日 法官助理杨好丽 书记员范民