河南省鲁山县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0423刑初141号公诉机关河南省鲁山县人民检察院。被告人司刘学，男，1994年11月28日出生于安徽省凤阳县，汉族，初中文化，无业，住安徽省凤阳县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年12月25日被抓获，同日被鲁山县公安局刑事拘留，2020年1月23日被鲁山县公安局执行逮捕。辩护人李军伟、胡新晓，河南厚源律师事务所律师。被告人郑龙龙，男，1988年5月6日出生于河南省平顶山市，汉族，高中文化，工人，住河南省平顶山市新华区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年12月25日被抓获，同日被鲁山县公安局刑事拘留，2020年1月23日被鲁山县公安局执行逮捕。辩护人赵碧波，河南天广律师事务所律师。被告人郑凯龙，男，1994年8月29日出生于河南省平顶山市，汉族，初中文化，经商，住平顶山市新华区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年12月25日被抓获，同日被鲁山县公安局刑事拘留，2020年1月23日被鲁山县公安局执行逮捕。辩护人闫应超，河南龙云律师事务所律师。被告人柴孩，男，1985年10月24日出生于河南省平顶山市，汉族，初中文化，无业，住河南省平顶山市新华区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年12月25日被抓获，同日被鲁山县公安局刑事拘留，2020年1月23日被鲁山县公安局执行逮捕。辩护人谢少刚，河南恪德律师事务所律师。被告人杜光，男，1987年1月25日出生于河南省平顶山市，汉族，初中文化，工人，住河南省平顶山市新华区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年12月25日被抓获，同日被鲁山县公安局刑事拘留，2020年1月23日被鲁山县公安局执行逮捕。辩护人陈婧，河南成胜律师事务所律师。被告人王东海，男，1969年11月3日出生于河南省平顶山市，汉族，初中文化，无业，住河南省平顶山市新华区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年12月25日被抓获，同日被鲁山县公安局刑事拘留，2020年1月23日被鲁山县公安局执行逮捕。辩护人赵艳辉，河南厚源律师事务所律师。鲁山县人民检察院以鲁检二部刑诉〔2020〕17号起诉书指控被告人司刘学、郑龙龙、郑凯龙、柴孩、杜光、王东海犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鲁山县人民检察院指派检察员杜娟出庭支持公诉，被告人司刘学及其辩护人李军伟、胡新晓、郑龙龙及其辩护人赵碧波、郑凯龙及其辩护人闫应超、柴孩及其辩护人谢少刚、杜光及其辩护人陈婧、王东海及其辩护人赵艳辉到庭参加诉讼。现已审理终结。鲁山县人民检察院指控：2019年3月份以来，被告人司刘学为获取非法利益，招揽被告人郑龙龙为其提供银行卡及配套U盾、手机卡，并以每套银行卡每月900元的价格从郑龙龙处租赁后再以每套银行卡每三个月3500元的价格出租给其上线“小飞”（身份不详），后郑龙龙以每套银行卡每月400元的价格租赁他人银行卡及配套U盾、手机卡。被告人郑凯龙、柴孩、杜光、王东海等人为牟取非法利益，将他人银行卡及其配套U盾、手机卡出租给郑龙龙，郑龙龙将收购到的银行卡经中转后邮寄给“小飞”。被告人司刘学非法持有他人银行卡359张；郑龙龙非法持有他人银行卡357张；郑凯龙非法持有他人银行卡91张；柴孩非法持有他人银行卡38张；杜光非法持有他人银行卡21张；王东海非法持有他人银行卡7张。针对指控，公诉机关向法庭出示了被告人供述、证人证言、户籍证明、前科证明、到案经过等证据，认为被告人司刘学、郑龙龙、郑凯龙、柴孩、杜光、王东海的行为已构成犯妨害信用卡管理罪，提请本院依法惩处。被告人司刘学自愿认罪认罚，对起诉书指控的事实无异议。被告人司刘学辩护人的辩护意见是：1、司刘学系初犯；2、司刘学认罪认罚，有坦白情节；3、司刘学自愿将自己的非法所得予以退还。被告人郑龙龙自愿认罪认罚，对起诉书指控的事实无异议。被告人郑龙龙辩护人的辩护意见是：1、郑龙龙非法持有他人信用卡数额应按照191张以下计算；2、郑龙龙系初犯；3、郑龙龙认罪认罚，有坦白情节；4、郑龙龙愿意积极退赃，并愿意积极缴纳罚金。被告人郑凯龙自愿认罪认罚，对起诉书指控的事实无异议。被告人郑凯龙辩护人的辩护意见是：1、计算郑凯龙非法持有他人银行卡的数量时应扣除其本人及其妻子和岳父母的14张银行卡，其实际持有他人的银行卡应为58张；2、郑凯龙系初犯，主观恶性小；3、郑凯龙认罪认罚，有坦白情节。4、郑凯龙愿意积极退赃。被告人柴孩自愿认罪认罚，对起诉书指控的事实无异议。被告人柴孩辩护人的辩护意见是：1、柴孩犯罪情节较轻、主观恶性较小、社会危害性不大；2、柴孩系初犯，认罪悔罪态度好；3、柴孩具有坦白情节；4、柴孩是家庭的唯一经济支柱。被告人杜光当庭自愿认罪认罚，对起诉书指控的事实无异议。被告人杜光辩护人的辩护意见是：1、杜光系初犯，犯罪情节轻微，主观恶性小；2、杜光认罪认罚，有坦白情节。被告人王东海自愿认罪认罚，对起诉书指控的事实无异议。被告人王东海辩护人的辩护意见是：1、王东海系初犯、偶犯，其主观恶性不大，社会危害性小；2、王东海认罪认罚，有坦白情节；3、王东海家庭非常困难。经审理查明：2019年3月份以来，被告人司刘学为获取非法利益，招揽被告人郑龙龙为其提供银行卡及配套U盾、手机卡，并以每套银行卡每月900元的价格从郑龙龙处租赁后再以每套银行卡每三个月3500元的价格出租给其上线“小飞”（身份不详），后郑龙龙以每套银行卡每月400元的价格租赁他人银行卡及配套U盾、手机卡。被告人郑凯龙、柴孩、杜光、王东海等人为牟取非法利益，将他人银行卡及其配套U盾、手机卡出租给郑龙龙，郑龙龙将收购到的银行卡经中转后邮寄给“小飞”。被告人司刘学非法持有他人银行卡359张；郑龙龙非法持有他人银行卡357张；郑凯龙非法持有他人银行卡91张；柴孩非法持有他人银行卡38张；杜光非法持有他人银行卡21张；王东海非法持有他人银行卡7张。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被告人司刘学供述证明：“小飞”是我买卖银行卡的上线，郑龙龙是我买卖银行卡的下线，郑龙龙通过我提供的地址给“小飞”邮寄了191张银行卡（含配套U盾和手机卡）和4个能用的对公账户，我每套卡每月给郑龙龙900元，每个对公账户给郑龙龙5000元。每套卡“小飞”每三个月给我3500元，每个对公账户“小飞”给我9000元的事实。2、被告人郑龙龙供述证明：我通过司刘学给我的地址一共邮寄出去了180多张银行卡（含配套U盾和手机卡），和四个对公账户，司刘学每张卡每个月给我900元，我给我的下线每张卡每个月400元，每个对公账户司刘学给我5000元；司刘学的上线应该是一个叫“小飞”的人的事实。3、被告人郑凯龙供述证明：我是郑龙龙的下线，经我手办的成套的银行卡有56张，这56张银行卡不包含那十几张开通的有手机银行的银行卡，也不包含补办的银行卡的事实。4、被告人柴孩供述证明：我一共卖给郑龙龙38张银行卡，中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行的银行卡一张一个月郑龙龙给我400元钱；郑龙龙的上线是一个姓司的的事实。5、被告人杜光供述证明：经我的手一共给郑龙龙办了22套银行卡的事实。6、被告人王东海供述证明：我一共给郑龙龙办了9张卡，其中还有几张用我自己身份证办的卡，郑龙龙一张卡一个月给我400元的事实。7、证人马某证言证明：我和郑龙龙是夫妻关系，不知道郑龙龙平时都做什么的事实。8、证人郑某1证言证明：2019年9月，司刘学借我了我三张银行卡的事实。9、证人陈某、边某、郑某2、郑某3、耿某证言证明：2019年郑龙龙曾持有陈某、边某、郑某2、郑某3、耿某人银行卡的事实。10、辨认笔录证明：郑龙龙对潘会义、王世远、刘金亚、雒红卫的辨识情况。11、微信聊天记录证明：涉案人员之间的意思联络的事实。12、开户信息、郑龙龙账本、郑凯龙账本、柴孩账本等证明：司刘学非法持有他人银行卡359张；郑龙龙非法持有他人银行卡357张；郑凯龙非法持有他人银行卡91张；柴孩非法持有他人银行卡38张；杜光非法持有他人银行卡21张；王东海非法持有他人银行卡7张。13、户籍证明、前科证明、到案证明、案发证明证实本案的案发情况以及被告人的基本信息。本院认为，被告人司刘学、郑龙龙、郑凯龙非法持有他人信用卡，数量巨大，柴孩、杜光、王东海非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人司刘学、郑龙龙、郑凯龙、柴孩、杜光、王东海犯妨害信用卡管理罪的事实及罪名成立，本院予以确认。所举证据来源合法、客观、公正，本院予以采信。六被告人均自愿认罪认罚，可依法从宽处理；郑凯龙、柴孩、杜光、王东海在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应依法从轻处罚。辩护人关于被告人非法持有他人信用卡的数量应扣除补办的信用卡的辩护意见，本院认为，在案证据可证实涉案部分银行卡确实存在补卡的情况，但公安机关从银行调取的证据亦可证明所补的新卡与老卡卡号不同，已不是同一张银行卡，故辩护人关于计算信用卡数量时应扣除补办银行卡的辩护意见缺乏依据，不予采纳；辩护人关于被告人家属等的信用卡在计算数量时亦应扣除的辩护意见，本院认为，根据本罪的罪状表述方式，“非法持有他人信用卡”中的“他人”应理解为除被告人外的其他人，当然包括被告人的家属，故辩护人的该辩护意见本院亦不予以采纳；关于本案是否存在共同犯罪问题，本院认为，司刘学通过网络认识郑龙龙形成共同意思联络从事信用卡买卖生意，并积极发展下线人员从中获利，在此过程中郑凯龙、柴孩、杜光、王东海在明知郑龙龙从事非法活动的情况下仍积极予以协助，应认定为共同犯罪，辩护人关于本案不存在共同犯罪的辩护意见本院亦不予采纳。辩护人的其他辩护意见本院在量刑时综合予以考虑。为打击犯罪，结合本案事实、情节及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定判决如下：一、被告人司刘学犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2024年12月24日止。）二、被告人郑龙龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2024年12月24日止。）三、被告人郑凯龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2022年12月24日止。）四、被告人柴孩犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2021年3月24日止。）五、被告人杜光犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2020年12月24日止。）六、被告人王东海犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2020年7月24日止。）上述罚金均待判决生效后十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  杜鹏飞人民陪审员  师建国人民陪审员  王红贤二〇二〇年六月二十九日法官助理李浩源书记员王昭凡附相关法律条文：第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。