江苏省南京市浦口区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)苏0111刑初36号 公诉机关江苏省南京市浦口区人民检察院。 被告人谢某，男，1996年4月18日出生，原爱尚汽车维修中心负责人，住安徽省天长市。被告人谢某因涉嫌诈骗罪，于2019年7月5日被刑事拘留，同年8月10日以涉嫌保险诈骗罪、诈骗罪被逮捕，2020年1月19日被取保候审。 辩护人高迎春，江苏友诚律师事务所律师。 被告人包某，男，1990年5月24日出生，菜鸟物流快递员，住仪征市西园北路都市。被告人包某因涉嫌诈骗罪，于2019年7月5日被刑事拘留，同年8月10日以涉嫌保险诈骗罪被逮捕，同年11月1日被取保候审。 辩护人赵兴东，江苏广得律师事务所律师。 被告人彭某，男，1996年1月10日出生，米其林驰加汽车服务有限公司销售员，住南京市江宁区。被告人彭某因涉嫌诈骗罪，于2019年7月5日被刑事拘留，同年8月10日以涉嫌保险诈骗罪被逮捕，同年11月1日被取保候审。 辩护人何有忠，江苏圣典律师事务所律师。 江苏省南京市浦口区人民检察院以宁浦检诉刑诉［2020］32号起诉书指控被告人谢某、包某犯保险诈骗罪；被告人谢某、包某、彭某犯诈骗罪，2020年1月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法转为普通程序，组成合议庭，于2020年5月19日公开开庭进行了审理。江苏省南京市浦口区人民检察院检察官夏联合，被告人谢某及其辩护人高迎春、被告人包某及其辩护人赵兴东、被告人彭某及其辩护人何有忠均到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省南京市浦口区人民检察院指控。 一、保险诈骗 2017年6月至2018年12月期间，被告人谢某独自或伙同被告人包某等人，通过故意制造虚假交通事故的方式，向保险公司报案理赔，骗取保险金共计人民币35047元，其中包某参与骗取保险金共计人民币19547元。 1.2017年6月18日，被告人谢某、包某伙同张某（另案处理）在刘某、宁某不知情的情况下，分别驾驶谢某名下的苏Ａ×××××车辆、刘某名下的苏Ａ×××××车辆以及宁某名下的苏Ａ×××××车辆，故意制造虚假的三车追尾事故，后用苏Ａ×××××与苏Ａ×××××车辆追尾事故骗取中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司保险金人民币19547元。 2.2018年7月17日，安某将名下苏Ａ×××××车辆放在谢某处维修，后张某（另案处理）伙同谢某分别驾驶苏Ａ×××××车辆与南京市浦口区一指汽车服务中心名下的苏Ａ×××××车辆故意制造交通碰擦事故，后安某明知上述情况仍配合谢某向中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司报案理赔，骗取保险金人民币7500元。 3.2018年12月15日，何某将其公司名下的苏Ａ×××××车辆放在谢某处维修，后谢某驾驶苏Ａ×××××车辆故意追尾陈某名下的苏Ａ×××××车辆，何某明知上述情况仍配合谢某向中国平安财产保险股份有限公司江苏分公司报案理赔，骗取保险金人民币8000元。 二、诈骗 2017年6月至8月期间，被告人谢某伙同被告人包某、彭某等人，在车主不知情的情况下，通过故意制造虚假交通事故的方式，向保险公司报案理赔，骗取保险金共计人民币24952元，其中包某参与骗取保险金共计人民币6680元，彭某参与骗取保险金共计人民币18372元。 1.2017年6月18日，被告人谢某、包某伙同张某（另案处理）在刘某、宁某不知情的情况下，分别驾驶谢某名下的苏Ａ×××××车辆、刘某名下的苏Ａ×××××车辆以及宁某名下的苏Ａ×××××车辆，故意制造虚假的三车追尾事故，后用苏Ａ×××××与苏Ａ×××××车辆追尾事故骗取中国平安财产保险股份有限公司江苏分公司保险金人民币6680元。 2.2017年8月6日，被告人彭某、林某（另案处理）在贾某、胡某不知情的情况下，分别驾驶贾某名下的苏Ａ×××××车辆与胡某名下的苏Ａ×××××车辆，故意制造交通碰擦事故，后被告人谢某明知上述情况仍配合彭某向中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司报案理赔，骗取保险金人民币18372元。 2019年7月4日，被告人谢某经民警电话传唤到案，被告人包某、彭某分别被南京市公安局江北新区分局民警抓获；上列三人到案后均如实供述自己的犯罪事实。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示了被告人谢某、彭某、包某的户籍资料、发破案经过、扣押清单、保险公司出具的车损赔偿材料、退赃证明等书证；证人钱某、刘某、宁某等人的证言；被告人谢某、包某、彭某的供述和辩解；南京市公安局江北新区分局制作的人身检查笔录等。 公诉机关认为，被告人谢某、包某以非法占有为目的，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。被告人谢某、彭某、包某以非法占有为目的，骗取公私财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人谢某、包某、彭某共同实施部分故意犯罪行为，是共同犯罪。被告人谢某、包某在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人谢某有自首的法定从轻或减轻处罚情节；有部分退赃的酌定从轻处罚情节。被告人包某有坦白的法定从轻处罚情节；有部分退赃的酌定从轻处罚情节。被告人彭某有坦白的法定从轻处罚情节；有全部退赃的酌定从轻处罚情节。建议对被告人谢某以保险诈骗罪判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金人民币10000元，以诈骗罪判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金人民币10000元，数罪并罚，建议判处被告人谢某有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元，可以适用缓刑。建议对被告人包某以保险诈骗罪判处有期徒刑十个月至一年二个月，并处罚金人民币10000元，以诈骗罪判处拘役三个月至四个月，并处罚金人民币2000元，数罪并罚，建议判处被告人包某有期徒刑一年，并处罚金人民币12000元，可以适用缓刑。建议判处被告人彭某有期徒刑八个月，并处罚金人民币8000元，可以适用缓刑。提请依法判处。 辩护人高迎春发表辩护意见如下：1、被告人谢某系自首；2、被告人谢某退赔被害单位经济损失；3、被告人谢某系初犯；4、建议对被告人谢某适用缓刑。 辩护人赵兴东发表辩护意见如下：1、被告人包某在共同犯罪中所起作用较小；2、被告人包某系坦白；3、被告人包某退赔了被害单位；4、被告人包某系初犯；5、建议对其适用缓刑。 辩护人何有忠发表辩护意见如下：1、被告人彭某系初犯；2、被告人彭某系坦白；3、被告人彭某积极退赔；4、被告人建议对被告人彭某判处缓刑。 经审理查明： 一、保险诈骗 2017年6月至2018年12月期间，被告人谢某独自或伙同被告人包某等人，通过故意制造虚假交通事故的方式，向保险公司报案理赔，骗取保险金共计人民币35047元，其中包某参与骗取保险金共计人民币19547元。 1.2017年6月18日，被告人谢某、包某伙同张某（另案处理）在刘某、宁某不知情的情况下，分别驾驶谢某名下的苏Ａ×××××车辆、刘某名下的苏Ａ×××××车辆以及宁某名下的苏Ａ×××××车辆，故意制造虚假的三车追尾事故，后用苏Ａ×××××与苏Ａ×××××车辆追尾事故骗取中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司保险金人民币19547元。 2.2018年7月17日，安某将名下苏Ａ×××××车辆放在谢某处维修，后张某（另案处理）伙同谢某分别驾驶苏Ａ×××××车辆与南京市浦口区一指汽车服务中心名下的苏Ａ×××××车辆故意制造交通碰擦事故，后安某明知上述情况仍配合谢某向中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司报案理赔，骗取保险金人民币7500元。 3.2018年12月15日，何某将其公司名下的苏Ａ×××××车辆放在谢某处维修，后谢某驾驶苏Ａ×××××车辆故意追尾安某名下的苏Ａ×××××车辆，何某明知上述情况仍配合谢某向中国平安财产保险股份有限公司江苏分公司报案理赔，骗取保险金人民币8000元。 二、诈骗 2017年6月至8月期间，被告人谢某伙同被告人包某、彭某等人，在车主不知情的情况下，通过故意制造虚假交通事故的方式，向保险公司报案理赔，骗取保险金共计人民币25052元，其中包某参与骗取保险金共计人民币6680元，彭某参与骗取保险金共计人民币18372元。 1.2017年6月18日，被告人谢某、包某伙同张某（另案处理）在刘某、宁某不知情的情况下，分别驾驶谢某名下的苏Ａ×××××车辆、刘某名下的苏Ａ×××××车辆以及宁某名下的苏Ａ×××××车辆，故意制造虚假的三车追尾事故，后用苏Ａ×××××与苏Ａ×××××车辆追尾事故骗取中国平安财产保险股份有限公司江苏分公司保险金人民币6680元。 2.2017年8月6日，被告人彭某、林某（另案处理）在贾某、胡某不知情的情况下，分别驾驶贾某名下的苏Ａ×××××车辆与胡某名下的苏Ａ×××××车辆，故意制造交通碰擦事故，后被告人谢某明知上述情况仍配合彭某向中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司报案理赔，骗取保险金人民币18372元。 2019年7月4日，被告人谢某经民警电话传唤到案，被告人包某、彭某分别被南京市公安局江北新区分局民警抓获；上列三人到案后均如实供述自己的犯罪事实。 上述事实，被告人谢某、包某、彭某在开庭审理过程中无异议，有证人钱某、刘某、宁某、宋某、黄某、徐某、张某、林某、王某、胡某、贾某、安某、陈某、何某的证言，南京市公安局江北新区分局出具的发破案经过、到案经过、受案登记表、立案决定书、主动退赃证明、人身检查笔录、扣押清单、车损赔偿材料，被告人谢某、包某、彭某的户籍资料等证据证实。上述证据来源合法有效，内容客观真实，互为印证并已经庭审质证，本院予以采信。 本院认为，被告人谢某、包某以非法占有为目的，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为构成保险诈骗罪；被告人谢某、包某、彭某以非法占有为目的，骗取公私财物，数额较大，其行为构成诈骗罪，应依法惩处。被告人谢某、包某、彭某共同实施部分故意犯罪行为，是共同犯罪。被告人谢某、包某在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人谢某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人包某、彭某归案后如实供述了自己的犯罪事实，均系坦白，依法可以从轻处罚；被告人谢某已经部分退赔被害人经济损失，被告人彭某、包某已经退赔被害人经济损失，酌情可以从轻处罚。江苏省南京市浦口区人民检察院指控被告人谢某、包某犯保险诈骗罪、被告人谢某、包某、彭某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，应予以支持。 根据本案的事实及证据，对各辩护人的辩护意见，综合评判如下：被告人包某在共同犯罪中有具体的实行行为，在共同犯罪中起到了一定的作用，对辩护人赵兴东的第1点辩护意见，本院不予采纳。其他的辩护意见，经查，均与事实相符，本院均予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项，第二百六十六条，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第六十九条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人谢某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；被告人谢某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年十个月，缓刑三年，罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 被告人包某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；被告人包某犯诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币二千元。决定执行有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万二千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 被告人彭某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人谢某于判决生效之日起十日内退赔被害单位中国平安财产保险股份有限公司江苏分公司人民币一千三百二十元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐文露 人民陪审员  金先超 人民陪审员  徐学翠 二〇二〇年六月二十二日 法官 助理  吴 蕾 法官 助理  孙任嫱 书 记 员  钦一航