福建省古田县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0922刑初50号 公诉机关古田县人民检察院。 被告人吴计林，男，1984年8月19日出生于江苏省徐州市铜山区，汉族，小学文化，无职业，住江苏省徐州市铜山区。因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2012年3月22日被吉林省白山市浑江区人民法院判处罚金人民币10000元。因涉嫌犯敲诈勒索罪、诈骗罪于2019年11月21日被古田县公安局刑事拘留，同年12月28日被逮捕。现羁押于古田县看守所。 辩护人谢静希，福建亚嘉律师事务所律师。 古田县人民检察院以古检公刑诉[2020]42号起诉书指控被告人吴计林犯敲诈勒索罪、诈骗罪，于2020年3月27日向本院提起公诉。本院经宁德市中级人民法院根据福建省高级人民法院决定书指定管辖后，依法组成合议庭，于2020年6月2日公开开庭审理了本案。古田县人民检察院指派检察官苏文、陈雪斌出庭支持公诉，被告人吴计林及其辩护人谢静希到庭参加诉讼。现已审理终结。 古田县人民检察院指控，2017年3月至2018年3月间，被告人吴计林与王某2、耿某、谢某、白某等人以“爱发公司”名义，结伙假借民间借贷，利用被害人江某1、杨某1、林立、郑某1、郑某2、袁某等人急需用钱的心理，以低利息、无抵押、快速放款等为幌子吸引被害人借款，以行业规矩为由收取砍头息、看点费、手续费、ＧＰＳ安装费等，诱骗被害人签订与实际借款金额不符的借款协议及空白车辆抵押借款合同、房屋租赁合同等，利用其实际控制的多个账户制造虚假的资金流水，骗取被害人钱款，或肆意认定违约，强行控制被害人车辆，以卖车相要挟向被害人索要虚高本息、违约金，形成以被告人吴计林为纠集者，王某2、耿某为骨干成员，谢某、白某为中介、出资者的恶势力犯罪团伙，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。具体是： 一、敲诈勒索 1.2017年7月28日，被告人吴计林伙同王某2、耿某、谢某、白某与被害人江某1签订虚高至人民币（币种，下同）150000元借款合同，以砍头息等名义收取费用31000元，实际支付119000元。后因江某1未如约归还本金10000元，王某2、耿某、谢某等人遂强行控制江某1宝马520Ｌｉ小轿车，并以卖车抵债相要挟向江某1索得违约金80000元。 2.2017年9月12日，被告人吴计林伙同王某2、耿某与被害人林立签订虚高至30000元借款合同，以砍头息等名义收取费用7800元，实际支付22200元。后因林立未能按时归还本金，三人以上门滋扰、堵某、强行控制林立轿车、以卖车抵债相要挟等方式向林立索得违约金4300元。 3.2017年12月19日，被告人吴计林伙同王某2、耿某与被害人杨某1签订虚高至180000元借款合同，并以杨某1闽Ａ×××××号奔驰小轿车作为抵押，以砍头息、手续费等名义向杨某1收取费用43000元，实际支付137000元。2018年1月23日再次出借30000元。2018年1月9日至1月31日，杨某1支付延期费、利息、违约金等共计83600元。2018年2月间，吴计林、王某2、耿某以卖车抵债相要挟和滋扰方式，再次索要190000元。因杨某1未支付该款，吴计林、王某2、耿某遂变卖该车。案发后，该车已由王某2、耿某家属上交古田县公安局。经鉴定，该车抵押时价值332100元。 二、诈骗 2017年3月至2018年3月间，被告人吴计林伙同王某2、耿某等人通过制造虚假资金走账流水或轿车作抵押等方式，分别与被害人郑某1、林立、袁某、郑某2签订虚高的借款合同，并以砍头息、手续费、看点费、天退费等各种费用名义分别收取被害人郑某184300元、林立7500元、袁某55400元、郑某225000元。2018年1月间，吴计林还到福建省闽侯县人民法院起诉郑某2要求归还70000元本金及利息获胜诉。郑某2不服判决以对方是套路贷为由上诉，由福州市中级人民法院发回重审。在重审期间，吴计林撤诉。上述共计骗取172200元。 公诉机关为支持指控，向本院提交了相应证据。 公诉机关认为，被告人吴计林为攫取经济利益，伙同他人设置套路非法放贷，先后多次实施敲诈勒索、诈骗等违法犯罪活动，严重扰乱经济和社会秩序，逐步形成以吴计林为纠集者，王某2、耿某为骨干成员，谢某、白某为一般成员的恶势力犯罪团伙。其中被告人吴计林以非法占有为目的，结伙采用要挟方法强行索要他人财物共计371800元，数额特别巨大，应以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人吴计林又以非法占有为目的，通过虚高借款金额、制造虚假资金走账流水等方式骗取他人财物共计172200元，数额巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。对被告人吴计林应当予以数罪并罚。吴计林系恶势力纠集者，系主犯。有犯罪前科，可酌情从重处罚。 被告人吴计林对公诉机关指控的罪名和事实均表示无异议，但辩解他未采取上门滋扰、堵某方式向被害人林立讨债。 辩护人认为，1.公诉机关指控吴计林敲诈勒索三起，认定事实不清，证据不足，不符合敲诈勒索罪构成要件。江某1一节在案证据不能证明吴计林对王某2等人的讨债和收取违约金行为是知情并同意的，亦不能证明耿某等人对江某1进行威胁；林立、杨某1一节，被告人主观上是为了赚取高额利息，不具有非法占有的目的，客观上未实施威胁或胁迫行为。开走或变卖林立车辆有合同依据，杨某1违约后被告人处置其车辆系基于双方的约定；认定杨某1车辆被变卖证据不足，以杨某1车辆的鉴定价值认定既遂数额无依据。2.公诉机关指控吴计林诈骗四起，不属于“套路贷”，也不符合诈骗罪的构成要件，本案仅属于民间高利借贷。第一，主观上被告人不具有非法占有的目的；第二，客观上被告人无隐瞒真相或虚构事实，亦无虚增借贷金额、制造虚假转账流水及故意制造违约或肆意认定违约、软暴力索债等行为；第三，结果上被害人是明知的，并非基于错误认识交付财物；第四，郑某225000元一节，应认定为未遂。3.被告人吴计林的行为不构成犯罪，本案不应定性为恶势力。 经审理查明，2017年3月至2018年3月间，被告人吴计林与王某2、耿某、谢某、白某（均已判决）等人在福州市以“爱发公司”名义，结伙假借民间借贷，利用被害人江某1、杨某1、林立、郑某1、郑某2、袁某等人急需用钱的心理，以低利息、无抵押、快速放款等为幌子吸引被害人借款，以行业规矩为由收取砍头息、看点费、手续费、ＧＰＳ安装费等，诱骗被害人签订与实际借款金额不符的借款协议及空白车辆抵押借款合同、房屋租赁合同等，利用其实际控制的多个账户制造虚假的资金流水，骗取被害人钱款，或肆意认定违约，以上门滋扰、赌锁眼、强行控制被害人车辆、卖车抵债相要挟等方式向被害人索要虚高本息、违约金，形成以被告人吴计林为纠集者，王某2、耿某、谢某、白某为成员的恶势力，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据，予以证实： 被害人陈述： （1）被害人江某1陈述证实，他向王某2等人借款150000元，被收取砍头息、手续费、ＧＰＳ安装费等共计31000元，他共偿还王某2等人230000元。其中，2017年8月3日凌晨，谢某说他构成违约并将其车辆开走，他随即转账10000元到王某2账户。当日下午，他跟王浩、郑某5到爱发公司欲归还欠款取回车辆，王某2等人说他已构成违约，要支付60000元违约金，因未立即答应，王某2等人将违约金提升至80000元，还威胁将车辆变卖。当时王某2等人态度强硬并拍打着桌子，耿某全身纹身，说话很凶，他跟郑某5等人均被吓到，他就答应支付80000元违约金并出具金额为80000元的借条。王某2等人制造银行流水，造成已实际支付80000元的假象。 （2）被害人林立陈述证实，他经任翔介绍认识耿某，说向耿某借款利息低、免抵押，可到期还款。在借款之前耿某等人先行查看了他位于福州市鼓楼区的房屋。他共借款3次，每次均被以砍头息、手续费、看点费等名义收取费用。他提前偿还了第1次借款，砍头息的余息2250元作为违约金不予退还；因未及时归还第2、3次借款，王某2等人均上门催讨，在催讨时不断敲打房门，用口香糖堵锁孔，威胁老人、小孩出门小心点等之类言语，他害怕了。其中，因未及时归还第2次借款给了对方价值2000元茶叶作为通融费；未及时归还第3次借款，要求他支付违约金并将他车辆开往温州，后经协商，他支付了4300元违约金取回车辆。 （3）被害人杨某1陈述证实，因逾期还款，王某2、耿某将其车辆扣押在温州并向她索要190000元。她拒绝支付，王某2等人不断打电话威胁说不还钱就将ＧＰＳ屏蔽然后将车辆贱卖，若变卖款不够偿还，王某2等人还会继续向她索要钱款，还威胁要弄死她，找她家人麻烦，让她家人不得安心。她很害怕，就躲起来。后车辆出现在湖北省。 （4）被害人郑某1陈述证实，因未及时偿还王某2、耿某等人钱款，耿某打电话很凶地向她催讨，还威胁到家里找她，因怕对方（有的身上有纹身）讨债只好将店铺关闭。后因无法还款，遂变卖车辆偿还欠款。 （5）被害人袁某陈述证实，借款之时，吴计林及王某2、耿某表示在规定时间内还款，不构成违约，双方也未约定违约金数额，但若有违约，数额均由吴计林、王某2等人决定。耿某手臂上纹满纹身，知道其是恶霸，有群体。当她无力偿还借款时，吴计林、王某2等人威胁不归还其土地证，还前去她家中讨债，因担心家人被伤害，她只能向其他小额贷款公司借款偿还。后一步步深陷其中，最终变卖房屋，导致无家可归。 （6）被害人郑某2陈述证实，因害怕自己去还款人被强行带走，遂让父亲郑某6前去还款。耿某全身都是纹身，凶神恶煞，一看是混社会的，他不敢待在家里，怕被看见带走。因该事情未能解决，全家人都担心，害怕对方找上门。 证人证言： （1）证人张某2证言、辨认笔录证实，2017年7、8月，她和陈某假扮江某1姐姐、姐夫与江某1第一次到爱发公司还款，王某2、耿某、谢某态度很凶，无法谈妥。 （2）证人陈某证言、辨认笔录证实，2017年7月的一天，他和张某2陪同江某1第一次到爱发公司还款，商谈过程，对方很凶，且表示违约金已过银行流水，当日无法谈妥。 （3）证人江某2证言证实，2017年下半年，江某1将宝马车抵押给贷款公司借款，因无法偿还，车被开走。对方让江某1到公司商谈，江某1担心被打或被关起来。他与其他人同江某1前往，他在楼下等待，并与江某1保持通话，若江某1出事，他们则报警。约三十分钟，江某1回到车上魂不守舍，全身颤抖地说利息太高，无钱偿还，还说对方很凶，身上有纹身，威胁要把宝马车卖掉。 （4）证人许某证言证实,2017年一天，被害人江某1接一个电话后整个人都在颤抖，后告诉他其因无法偿还高利贷，宝马车已被开走，对方让他到公司商谈还款一事。江某1说对方很凶，害怕得发抖。经与江某2、郑某5商量，江某1一人去找对方，与江某2保持通话，他们三人在楼下等，若江某1被殴打，就立即报警。期间，听到对方威胁江某1，话说的很难听。约30分钟，江某1回来说没钱还给对方，且很害怕的样子，感觉江某1整个人要崩溃掉。 （5）证人郑某5证言、辨认笔录证实，他陪同被害人江某1到爱发公司办公室商谈还款一事，江某1和江某2保持通话，到楼上时对方3人在场（经辨认系王某2、耿某、谢某）。耿某非常凶地向江某1索要80000元违约金，否则将车辆变卖，还说了很多威胁江某1的话。耿某非常凶地拍打桌子，他被吓到不敢出声。后江某1答应支付违约金80000元并出具借条，对方制造了银行流水。 （6）证人王某3（系被害人林立妻子）证言证实，2017年10月份，有人到她家堵某3、4次，林立说是欠别人钱所致。约一个月前一个晚上，林立找不到车子，经查看定位发现在高速路上行驶，后有人打电话很凶地叫林立拿钱，并说要支付违约金、开车人员工资、路费等，她一家人被吓坏了。她母亲告诉她位于福州家中锁眼曾被堵，对联被撕。林立在车辆被开走后才告诉她，其将车辆抵押贷款公司借款，且堵某与开走车辆是同一伙人。她至今想起还会害怕，但不知晓谁借钱给林立。 （7）证人王某1（系被害人林立母亲）、林某2（系被害人林立父亲）证言证实，2017年的某一时段，林立说在外欠钱，对方还上门追债，堵某并经常向他们二人要钱。还听林立说停放在茶叶店门口车辆被对方开走，且对方都是社会上的人，威胁不还钱就打林立，还要卖掉车子。他们二人劝林立报警。林立系于2017年左右花费二、三十万元购买棕色别克ＳＵＶ轿车。 王某1还证实，那段时间林立精神状态很不好，为了躲债关闭茶叶店，人躲到外地，电话打不通。林立说此次借钱差点人身安全都保不住。 林某2还证实，那段时间，他和王某1担心林立被打及讨债的人找到他们两老人家中无法应付。林立住在岳母家，其岳母家门锁眼曾被堵，林立没有心思工作整天就是借钱。 （8）证人席某（系被害人林立岳父）证言证实，他跟林立居住在福州市鼓楼区。2017年下半年的一天，门外来了3、4个要债的在死命地敲门，并喊着林立名字，当时家中只有他跟林立孩子，很害怕遂未去开门，过了一会儿，他见对方走了，开门发现锁眼被堵，对联被撕。接下来一段时间，那几个人经常到他家敲门，整栋房子都能听见对方的敲门声，他听到对方敲门就只能把灯关了，不敢出声，对方见家中无人应答就堵某。他现在有点神经敏感，只要楼下有人讲话的声音，他就觉得是在找林立要钱，只好关灯，直到很久没人敲门才敢开灯，也几乎不敢出门，怕锁眼被堵，进不了家。其自从被要债后，没有安全感，整个人有点崩溃的感觉，总担心家人被伤害。之前邻居关系很好，现邻居都躲着他，担心被牵连。 （9）证人卢某（系被害人杨某1朋友）证言证实，2017年12月左右一天晚上，被害人杨某1向他哭诉“有很多人在找她，她不敢回家”，其用奔驰车抵押借款十几万元，因利息太高无法偿还，需支付违约金。之后杨某1多次向他诉说被讨债一事，表示不敢回家，还说不敢报警，害怕对方报复。因杨某1在借款时将父母地址告知对方，害怕对方找其家人麻烦。 （10）证人杨某2（系被害人杨某1姑姑）证言证实，被害人杨某1用奔驰车辆抵押借款十几万元，利息很高，已偿还80000多元，对方还要求杨某1偿还190000元，且车辆已被对方藏匿，还威胁杨某1的人身安全。对方多次到杨某1居住地讨债，杨某1因害怕就辞职躲在她家。期间，对方还经常打电话催债，听杨某1说对方要打她，还要把她车子卖掉。起初杨某1因害怕对方报复而不敢报警。该事件不仅影响到杨某1，还影响到她的生活。 （11）证人黄某1（系被害人杨某1朋友）证言证实，2018年7、8月的一天，被害人杨某1诉说很多“套路贷”公司的人在找她，现连家都不敢回，已在亲戚家居住一段时间。次日，告诉她，2017年其用奔驰车辆抵押借款，现车辆已被对方开走，对方曾上门找她，现还打电话威胁杨某1。 （12）证人张某1（系被害人杨某1母亲）证言证实，2018年2、3月，一男子打电话（151开头号码）让她卖房替杨某1还债，还说知道她的地址，弄死她们之类言语。之后对方多次拨打她电话，她不敢接听。往后两三个月，她每天精神都很紧张，怕对方找她，感觉人身安全没有保障，每次上夜班都担心被人跟踪。杨某1在被对方威胁、骚扰后已辞去工作，人抑郁不爱说话，更换福州住处，还借住在其姑姑家一段时间。她知晓杨某1欠套路贷钱款，就未帮助杨某1还款。 （13）证人黄某2（系被害人杨某1干妈）证实，2018年3月，被害人杨某1跟她哭诉说，其向高利贷的人借款，已偿还80000元，对方还索要十几万元。对方曾到其公司、住处找她麻烦，威胁她的人身安全，其被逼得无路可走，为此更换住所，辞去工作。放高利贷的人曾给杨某1妈妈打过电话。杨某1还说活着没有意义，情绪低落。 （14）证人黄某3（系被害人袁某丈夫）证言证实，2017年，他居住的福州市鼓楼区房屋门曾被人喷漆及堵锁孔。袁某在外借款几万元，后因利息及各类费用累加，2017年底，他将房屋变卖二百多万元用于偿还袁某欠款。现无家可归，袁某无法面对家人，耳朵疾病越来越严重，说话要很大声才能听见一点，也无法工作。 （15）证人郑某6（系被害人郑某2父亲）证言证实，2017年9月底的一天，被告人耿某等4人（耿某全身纹身，还有1人纹身）到他店铺，大吼大叫，要让郑某2还款，还说“到期再不还钱就见不到你儿子”。过一两天，对方3、4个人又来到店铺（店内只有他80多岁母亲、4岁和10岁孙子），他先行躲起来，后见对方说话比第一次更凶，并说“你们不还钱的话，让你们家里不得安宁”，他母亲吓得不敢说话。对方到他店里、家里讨债影响非常大，郑某2吓得都不敢回家，天天躲来躲去，且店里的客人都被吓到，邻居知道他们招惹了社会人员，给他及家人造成了很大的心理压力。 （16）证人林某3（系被害人郑某2表弟）证言证实，2017年9月，听说表哥郑某2在外借款，对方到其家及舅舅郑某6店铺闹事，表哥郑某2不敢回家，怕被对方抓到被带走或殴打。耿某两只手臂都是纹身。 （17）证人郑某3（系被害人郑某2妻子）证言证实，2017年8、9月一天晚18点许，店铺来了4、5个人（经辨认其中耿某纹身）在店门口大吼大叫要郑某2还钱，客人见了都跑了。过几天，郑某2奶奶说，有3、4个纹身的人到家里找郑某2，当时家中就1个老人2个小孩，奶奶被吓得半死。她怕对方找到她，会打她，逼她还钱，遂跑回妈妈家住了一段时间。郑某2躲到莆田。之后，对方到法院起诉郑某2还款并胜诉，郑某2上诉后，对方撤诉。 （18）证人郑某4（系浦口老鸭店员工）证言证实，2017年7、8月，有3个人来到店铺向被害人郑某2讨债，被告人耿某（全身纹身）说话最凶，都是吼，一看就不是善类。老板和对方说待事情问清楚会还款。之后，对方又来了3次，每次都有3、4个人，因未见到老板遂都离开。耿某一看就是黑社会的，当时她被吓到了。 （19）证人王某2证言证实，爱发公司是一家未经注册，且无营业场所的公司，从事私人贷款业务，公司只有他、耿某和吴计林。刚开始，不知晓如何办理抵押贷款，吴计林教他先向客户收取砍头息、看点费、手续费等费用，且让客户提供车辆或房子做抵押，同时签订借条、抵押协议等，还要查看客户居住地，复制客户亲属联系方式。期间，客户违约，要向客户收取违约金。客户借款时他们3人有部分一起出资，有时也单独出资。谢某帮助他们介绍客户，他们会支付介绍费，但谢某有时也会入股做单子。客户是从网络推广平台上找的，出借时都会到客户家查看，若客户不还钱，就会到客户家里或打电话让客户还款。客户一般签订借款协议、借条及提供身份证复印件，若有车辆抵押则在借条上体现车辆作为抵押物。材料一般只签一份，保留在他们处。 他们曾在福州金融群放“无担保、无抵押、低利息、快速放贷”等类似广告，客户看到广告后会直接或通过中介联系他们，待客户咨询后，以福州市办理抵押贷款的行业规矩为由收取上述费用。若客户未及时还款，先是打电话催讨，客户仍未及时还款，则约见客户或到客户家里找他们协商还款。客户确属无法还款，则会将客户签订的借条、协议等让客户家属看，并让客户家属代为偿还借款，客户家属未代为偿还时，则拿出房屋租赁合同、车辆抵押合同，威胁借款人再不还款则将抵押物处理掉。最后，客户仍未还款则向法院起诉。耿某和吴计林身上均有纹身。 （20）证人耿某证言证实，爱发公司是一家未经注册，且无营业场所，从事借、贷款业务，公司只有他、王某2和吴计林，无具体分工，一般各干各的，大单子会一起做。谢某、白某系中介，平常会介绍客户向他们借款，他们支付10%的中介费，有时谢某、白某也会入股做单子。他们会在朋友圈发布爱发公司业务广告，主要内容“本地户主，有房有车，无需抵押，无需担保，可以贷款10000-500000元，欢迎中介甩单”，该广告在2017年过年时被他删除了。有的客户是谢某、白某介绍，有的客户是通过其他贷款公司了解后主动打电话给他们。与客户联系上，会针对客户财产情况及还款能力等进一步分析是否出借给客户及出借数额。若出借，会让客户签订空白借款合同、车辆抵押协议、车辆转让协议等。在客户借款时会告诉客户，根据行业规定要收取砍头息、看点费、手续费、ＧＰＳ安装费、辛苦费等，上述费用一般会先行支付给客户，再让客户转账或以现金方式返还，部分客户会直接将上述费用扣除。会要求部分客户“天退”即每天或隔几天偿还一定本金。若客户拖欠，他们会通过打电话催讨，上门要债或将客户小轿车开走等方式向客户收取一定数额违约金。其中，客户违约他们会收取高额违约金，数额根据客户情况来定，江某1看过去属于老实人，就多收取一点。 他跟吴计林是老乡，吴计林先到福州，后吴计林让他到福州一起做小额贷款，通过吴计林认识王某2。吴计林是他们三人中年龄最大，社会阅历多，头脑好用，且吴计林是王某2大哥，平时办理的借款业务他和王某2都是听从吴计林，吴计林说做就做，说不做就不做，遇到问题也会询问吴计林，如收取利息、违约金的数额及如何讨债，是否借款给他人。他称呼吴计林为吴总、老板。他两只手臂纹满了纹身，纹得图案都是动物、花花，从手腕处到肩膀，吴计林纹身和他差不多，也是两只手臂上纹满了纹身。 耿某还供述到，被害人林立未及时归还第3次借款，他和王某2及吴计林前往林立家中催讨，后将林立车辆欲开往温州变卖；被害人杨某1未及时还款，他和王某2、吴计林将杨某1车辆开走并由吴计林变卖得款130000元。 （21）证人谢某证言证实，2014年，他在福州金融公司工作，主要负责小额贷款的业务。白某是福州担保公司的业务员，与白某日常存在交流。通过办理业务认识王某2、耿某，且知晓是社会上放高利私贷的人员。很多客户达不到金融公司放款要求，而耿某、王某2放款要求审核不严，只要客户有房子或车做抵押即可放款，且放款很快。王某2等人对外宣称“低利息、无抵押、快速放款”，有些客户在他公司不能贷款的情况下会去寻找类似耿某、王某2这样高利私贷的人借款，耿某和王某2会让他介绍客户，白某也会介绍客户给王某2、耿某。他介绍客户能从中赚取3%-10%不等介绍费。江某1是他介绍给耿某，从中赚取12000元介绍费。 王某2、耿某会让客户提供房子、车做抵押，签订明显不利于客户的借条、抵押物转让、转租协议等，并以砍头息、手续费、看点费等向客户收取大量费用。当客户没有及时还款的时候，耿某、王某2会向客户收取高额违约金等，并以之前签订的借条、协议让客户还钱。还有，耿某、王某2都没有正当职业，专门靠放高利私贷赚钱，看上去就像是混社会的，耿某全身都是纹身，和客户说话也比较凶，这样去讨钱的时候客户及客户家属都会害怕。耿某和王某2是合伙人关系。 （22）证人白某证言证实，他知道王某2、耿某等人是做车抵押贷款的，都是对外宣称“低利息、无抵押、快速放款”，客户向他们借款时与客户签订借条等相关的协议，而后通过资金走账的方式将与客户借款相同的金额转入客户的银行账户，再要求客户将相应的砍头息、看点费、手续费等费用转入指定账户，借款完成后，就会找个理由收取部分违约金。他们收取的利息都很高，10000元每天收取利息50元、70元、100元不等。他和谢某都有介绍客户给王某2等人。从中赚取好处费，一般好处费是按照客户借款金额的8%-10%收取。资金走账是为了制造借款给客户的假象，以便后期客户不还款可以到法院起诉客户。 （23）被告人吴计林供述、纹身照片证实，2015年初，他一个人到福州市一家小额贷款公司上班，公司的运营模式是给客户放款，从中赚取客户砍头息、看点费、服务费等，当时其在公司内跟班学习，具体学习如何找客户、如何与客户签订合同、协议等。他认为找到客户的话能赚很多钱，于是联系在江苏的耿某和王某2到福州和他一起干。由他教另外两人如何给他人放款。2017年，他、王某2、耿某三人共同协商自立爱发公司，对外宣传是爱发公司，但没有去正规部门注册，也没有固定的工作地点。 公司运行模式是通过微信朋友圈发布“无担保、无抵押、低利息、快速放款”的广告，同时让其他金融公司、担保公司业务员给他们介绍办理贷款的业务。先向客户收取砍头息、看点费、手续费等费用，并且要让客户提供车或房子做抵押，同时签订借条、抵押物协议等，他们还要到客户家里查看居住地，复制客户亲属的联系电话。期间客户有出现违约的情况，他们要向客户收取违约金。客户咨询后，他们都是说福州市办理抵押贷款都是要收取砍头息、看点费、手续费这些费用，行情都这样，去别的抵押贷款公司也要收取这些钱。有的客户不会及时还款，他们会向客户催讨。首先他们会打电话向客户讨钱，打电话后客户还是没有办法还款的话，他们会约客户见面，或者到客户家里协商还款。如果客户还是没有办法还款的，他们会找借款人家属，拿出之前借款人签订的借条、协议等让家属替其还款。如果客户家属也没有办法还款，他们就会拿出房屋租赁合同、车辆抵押合同，威胁借款人再不还款他们就会将抵押物处理掉。最后实在没办法还款的客户，他们就将之前签订的借条和转账记录拿到法院去起诉客户。因为如果直接扣除砍头息等费用后转账金额与借条借款不一致，后期起诉客户或者讨债不方便，所以他们都是先转账借款金额给客户，再让客户将砍头息等费用转账回来。一般是通过他、王某2、耿某三人中的一人账户将借款金额转账给客户账户，后让客户将砍头息、看点费、手续费、服务费等转账到他们三人中的另外一个账户内。如果借款期间，客户有违约，就会向客户收取高额的违约金，违约金的金额也都是他们自己定的，像江某1看过去老实的，就会多收取一点。另供述，他的左手臂有纹身，图案很花，有纹身照片佐证。 一、敲诈勒索 1.被害人江某1因借款将宝马520Ｌｉ车辆抵押给他人。为还款，经谢某介绍，于2017年7月28日向被告人吴计林与王某2、耿某、谢某、白某等人借款，并与王某2等人签订150000元借款合同。王某2等人收取砍头息、手续费、ＧＰＳ安装费等共计31000元，实际支付119000元，并要求江某15日后需每日归还本金10000元。为制造银行流水，王某2转账150000元江某1，江某1转账31000元耿某，耿某随即将介绍费12000元转账谢某，白某分得6000元。8月3日凌晨，王某2等人认为江某1未及时还款已构成违约，强行开走其宝马车，江某1随即转账10000元王某2。当日下午，王某2等人又以变卖车辆相要挟索取违约金80000元，并迫使江某1出具借款金额为80000元的借条1份。为制造银行流水，王某2转账80000元江某1，随即让江某1将该80000元转账谢某。8月6日，江某1向亿鑫公司高某（已判决）等人借款支付给王某2等人220000元后取回车辆、借条、借款合同。当日，耿某转账46000元谢某，谢某转账38333元（含出资本金25000元）白某，余款7667元（含出资本金5000元）归谢某。综上，吴计林及王某2、耿某、谢某、白某共获利111000元。其中吴计林、王某2、耿某共获利83000元，三人均分，谢某分得8667元，白某分得19333元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据，予以证实： 被害人陈述： 被害人江某1陈述、辨认笔录证实，2017年5月底，因资金不足，将宝马520Ｌｉ小车抵押给鸿鼎汽贸公司借款150000元，并签订车辆抵押协议。后告知被告人谢某他存在抵押车辆贷款一事，目前还缺钱。谢某将他介绍给爱发公司王某2。2017年7月28日，他向王某2借款150000元，并签订借款合同，王某2转账150000元到他建行账户，他将砍头息、手续费、ＧＰＳ安装费等计31000元按王某2要求汇至耿某账户，王某2还要求他5天后转账10000元本金至其账户，否则视他违约，并在他宝马车安装ＧＰＳ。因他未按时支付10000元，2017年8月3日凌晨，谢某说他构成违约并已将车辆开走，他随即转账10000元到王某2账户。当日下午，他跟王浩、郑某5到爱发公司协商还款一事，后被迫支付80000元违约金并出具金额为80000元的借条。王某2为制造银行流水，转账80000元到他账户，耿某又让他将80000元转账给谢某。亿鑫公司张某2、陈某（均已判决）同他到爱发公司协商还款事宜，但未果。后经亿鑫公司人员与王某2等人协商，由亿鑫公司陈某帮他偿还220000元取回车辆、借条、借款协议等。他共还款230000元。 书证： （1）接受证据材料清单、江某1提交的借款协议、借条证实，①被害人江某1与爱发公司签订借款协议，载明向爱发公司借款150000元，借期2017年7月28日至8月6日；②2017年7月28日，江某1向王某2出具内容为“借款金额为150000元，月息2分，借款周期10天，以转账方式收到150000元”的借条1张；③2017年7月28日，江某1向王某2出具内容为“借款金额为150000元，月息2分，借款周期10天，以转账方式收到80000元”的借条1张。 （2）银行明细账证实，①王某2建行账户明细证实，2017年7月28日，王某2转账150000元被害人江某1；8月3日0时12分，江某1转账10000元王某2，17时36分，王某2转账80000元江某1；8月6日，陈某转账220000元王某2；王某2转账46000元谢某； ②耿某建行账户明细证实，2017年7月28日，被害人江某1转账31000元耿某； ③谢某建行账户明细证实，2017年7月28日17时38分，被害人江某1转账80000元谢某； ④白某建行账户明细证实，2017年7月28日，耿某转账12000元谢某；8月6日，谢某转账38333元白某。 ⑤吴计林建行账户明细证实，2017年8月6日，王某2转账76066元吴计林。 （3）机动车信息查询结果单证实，闽Ａ×××××号宝马小轿车所有人系被害人江某1。 （4）古田县价格认证中心价格认定结论书、鉴定意见通知书证实，经鉴定，认定基准日为2017年8月3日，闽Ａ×××××号宝马车价值为352000元。 证人证言： （1）证人张某2、陈某证言、辨认笔录共同证实，2017年7、8月一天，他们假扮被害人江某1姐姐、姐夫与江某1到爱发公司商谈还款一事，无法谈妥，先行离开。次日，他们又陪同江某1前去还款并取回车辆。 （2）证人高某证言证实，张某2、陈某将江某1宝马车赎回。 （3）证人江某2、许某、郑某5证言共同证实，他们陪同被害人江某1到贷款公司商谈还款一事。 （4）证人王某2证言及辨认笔录证实，2017年7、8月的一天，谢某介绍被害人江某1向他借款，当时其有打电话给在江苏老家的吴计林问他是否可以把钱借给江某1，吴计林说可以，大家一起入股做这个单子。之后江某1用宝马车抵押借款150000元，他跟江某1签订借款协议、借条，约定借期10天，月息2%，违约金为借款金额的25%。但他口头跟江某1说借款需扣除利息、手续费、保障金合计31000元。5天后每天需偿还10000元，否则视为违约。之后，他转账150000元到江某1账户，让江某1再转账31000元到耿某账户。接着他拿走江某1宝马车钥匙1把，并在车辆安装ＧＰＳ。江某1未按期支付10000元，他让谢某打电话告知江某1其已违约，需拿违约金来取车，否则将车辆售卖。江某1随即转账10000元到他账户，并到他工作室协商，谢某、耿某也在场。他们要求江某1支付80000元违约金，否则售卖宝马车，江某1答应后，他让江某1出具金额为80000元借条1张，随后他转账80000元到江某1账户，再让江某1转账80000元到谢某账户，谢某随即转还给他。过几天，江某1共偿还了220000元，加上先前支付的10000元，共支付了230000元。江某1单子出资情况是江某1支付的砍头息等31000元中先支付给谢某介绍费12000元，剩余19000元，然后谢某出资30000元，剩余101000元由他、耿某、吴计林三人平均出资、分红。2017年8月6日，江某1通过陈某转账220000元给他，他转账46000元谢某，转账76066元吴计林，转账46066元耿某，上述钱款包含借款本金。江某1单子共盈利99000元，扣除共同消费钱款，剩余按投资比例分红。 王某2对其供述的银行转账记录进行了辨认。 （5）证人耿某证言及辨认笔录证实，2017年7、8月份，谢某介绍江某1向他和王某2借款，后江某1将宝马车辆抵押给他们，借款150000元。按行业规矩，让江某1签订借款协议、借条等各1份放置在他们处，还与江某1口头约定5天后要还10000元本金。随后，王某2转账150000元给江某1，江某1将手续费15000元、利息15000元、ＧＰＳ安装费1000元计31000元转账到他账户。过三四天，王某2让谢某联系江某1先行偿还10000元，但未联系上江某1，他和王某2将江某1宝马车辆开走并告知江某1，江某1随即转账10000元到王某2账户。第二天，江某1到他们办公地点商谈违约金一事，当时他、谢某、白某、王某2在场，他们要求江某1支付违约金80000元，江某1同意后出具金额为80000元借条给他们，为预防江某1报警，有说辞，遂王某2随即转账80000元给江某1，江某1再转账给谢某，制作了支付钱款的银行流水。过几天，江某1、江某1姐姐、姐夫共偿还了220000元给王某2并取回宝马车辆。江某1单子谢某、白某各出资30000元，他、吴计林、王某2各占剩余的1／3股份，共获利111000元，其中支付谢某介绍费12000元。他从中获利20000多至30000元。 耿某对其转账江某1150000元，转账谢某12000元的银行记录进行了辨认。 （6）证人谢某证言及辨认笔录证实，2017年7月26日左右，被害人江某1联系他说无法赎回抵押的宝马车，让他介绍可借款地方，他告知利息、违约金都非常高，江某1表示没有关系。他将江某1介绍给王某2、耿某、白某。2017年7月28日，江某1借款150000元，扣除利息、介绍费等实际支付119000元。他出资5000元，白某出资25000元，王某2、耿某出资八、九万元。王某2口头告知江某1违约金及还款事项，其中要求江某1在2017年8月2日左右还款10000元，否则视为违约，开走宝马车。随后，王某2与江某1签订借款合同、借条并由王某2将钱款转账给江某1并在宝马车安装ＧＰＳ和取走车钥匙一把。耿某转账介绍费12000元给他，他与白某各分6000元。因江某1未按期还款10000元，王某2跟耿某将宝马车开走，并让他通知江某1。第二天，他们跟江某1商定违约金80000元，为制作银行流水，王某2先转账80000元到江某1账户，江某1再转账给他，他再转还王某2或耿某，随后江某1出具金额为80000元的借条，他们还要求江某1提前偿还借款。过几天，江某1跟他姐姐、姐夫到王某2办公地点商谈还款事宜，最终商定还款220000元。之后，王某2、耿某转账46000元（本金30000元，获利16000元），他转账38000元给白某（本金25000元，获利13000元），而王某2、耿某共获利48000元。江某1还款当晚，王某2、耿某表示出资6000元带他与白某消费。他与王某2、耿某、白某没有组建公司，客户一般是通过打电话或朋友圈中寻找。 谢某对与耿某、白某转账明细进行了辨认。 （7）证人白某证言及辨认笔录证实，2017年7、8月一天，谢某说有一客户急需用钱，利息可提前收取，过几天返还部分本金，让他出资25000元，因谢某还欠他钱款，他转账10000多元给谢某，剩余款项由谢某负责。过一两天，谢某转给他利息、介绍费20000元。又过了一两天，谢某说将客户宝马车拖回，让他一同去其工作室聊天，当时还有耿某、王某2在场，之后与客户一同协商违约金一事。后谢某告知收取客户违约金七、八万元，2017年8月6日，谢某转账38333元（本金25000元，获利13333元），他从中获利15000元左右。2019年3月份，谢某说上次给他的25000元钱有点问题，叫他出去避一避，他就躲起来了。庭审中，白某说介绍费12000元系与谢某均分。 白某对转账谢某16625元及谢某转账25000元的银行明细进行了辨认。 （8）被告人吴计林供述和辩解证实，侦查阶段辩解，其记不起来江某1是谁了，记不起来是否有放款给他。2017年8月6日王某2转账76066元，是他向王某2借的钱，好像是当时王某2有欠他钱，加上他想向王某2借的钱刚好是76066元，具体借多少不记得了。庭审中，吴计林供述江某1这一单，是他和王某2、耿某三人共同出资，平分获利的。向他转账的76066元其中有其向王某2借的钱。 吴计林对王某2转账的76066元转账明细进行了辨认。 2.2017年9月12日，被害人林立将昂科拉ＳＵＶ抵押给被告人吴计林与王某2、耿某借款30000元，并签订借款协议、车辆抵押协议、转让协议、授权委托书、借条及提供身份证、行驶证复印件，吴计林、王某2等人收取砍头息、手续费、看点费等共计7800元，实际支付22200元，并要求林立15日内归还5000元本金，到期还清25000元。为制造银行流水，由王某2转账30000元林立，随即让林立以现金方式归还7800元。9月26日，林立转账5000元王某2。因林立未及时归还余款25000元，吴计林等人以上门滋扰、堵某或变卖车辆相要挟等方式迫使林立支付违约金2000元。因林立又未及时还款，吴计林、王某2、耿某等人开走林立车辆，并以变卖车辆相要挟迫使林立归还剩余钱款及违约金2300元，林立取回车辆。综上，吴计林、王某2、耿某共获利12100元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据，予以证实： 被害人陈述： 被害人林立陈述、辨认笔录证实，2017年9月12日，他将昂科拉ＳＵＶ（价值约300000元）抵押耿某借款30000元，借期30天，10000元每天利息70元，15天内归还5000元本金，到期还清25000元。在签订借款协议、车辆抵押协议、转让协议、授权委托书及借条、身份证、行驶证复印件，王某2转账30000元给他，他取现7800元（利息6300元、看点费、手续费计1500元）给王某2。9月26日转账5000元给王某2。因未按时归还25000元。10月11日至24日间，吴计林等人以打电话和上门敲门方式催讨欠款，还用口香糖堵某。还要求他支付违约金，否则将他车辆售卖。迫于无奈，于10月24日向王某2转账2000元作为违约金，但吴计林、王某2等人继续索债，11月4日，王某2开走他车辆并表示要到温州售卖他车辆。经协商，他转账20000元给王某2，王某2将车辆开回后还要求他支付违约金10000元及剩余本金5000元，最后他支付了7300元取回车辆。 书证： （1）银行明细证实，①王某2建行账户明细证实，2017年9月12日，王某2转账30000元给被害人林立；9月26日，林立转账5000元给王某2；10月24日，林立转账2000元给王某2；11月5日1时许、10时许，林立分别转账10000元给王某2。 ②林立建行账户明细证实，2017年9月12日，王某2转账30000元给林立，当日林立分两次取现计7800元。 （2）报警登记证实，2017年11月4日23时29分，被害人林立向福州市公安局五凤派出所报案称，其1小时前将闽Ａ×××××号棕色别克停放在茶叶店门口，半个小时前发现车辆被偷，通过定位发现车辆在高速上且往贵安方向行驶。 （3）机动车信息查询结果单证实，闽Ａ×××××号别克小轿车所有人系被害人林立，该车登记日期为2016年1月29日。 （4）现场勘查笔录、现场图、现场照片证实，位于福州市省军区东侧门店处房屋概貌。 （5）古田县价格认证中心价格认定结论书、鉴定意见通知书证实，经鉴定，认定基准日为2017年11月4日，闽Ａ×××××号别克小轿车价值为243000元。 证人证言： （1）证人王某3（系被害人林立妻子）、王某1（系林立母亲）、林某2（系林立父亲）、席某（系林立岳父）证言共同证实，对方以堵某等方式讨债，对方说话都很凶，其感到很害怕。王某3、王某1、林某2还证实，对方将林立停在茶叶店门口的车开走并威胁要变卖林立车辆；王某3另证实，对方要求支付违约金、开车人员工资、路费等费用。 （2）证人王某2证言证实，被害人林立共借款3次，但他只参与2017年6月份林立借款40000元。林立于2017年9月份第3次借款30000元时，他个人无资金遂未入股，由耿某和吴计林共同出资出借给林立，但耿某让他转账30000元给林立。过一段时间，耿某将30000元返还给他，具体如何他不记得了。 （3）证人耿某证言证实，2017年9月份，王某2说被害人林立又需借款30000元，鉴于林立已偿还了第2次借款，他与王某2、吴计林一同出资借款给林立。10000元每天利息70元，先收取利息6300元、看点费500元、手续费1000元。到期后，林立还有25000元未偿还。他、王某2、吴计林三人到林立住所讨债。但讨债时由王某2、吴计林上楼催讨，后王某2说收了2000元违约金。过一段时间，王某2说林立还未还钱。次日晚上，他、吴计林、王某2三人将林立停放于省军区附近茶叶店车辆开走，在开往温州路上，王某2说林立已转账20000元，还剩5000元，他们掉头返回福州。经协商，林立又支付7000多元现金给他们。他们每人获利约4000元。 （4）被告人吴计林供述和辩解证实，林立有向他、王某2、耿某借款两次，林立用他的车钥匙抵押在他们那里，并在林立车上装了ＧＰＳ。第一次是2017年上半年，第二次大概又过了一个月，林立又向他们借款二、三万元，他们收取砍头息、看点费等费用后，支付了林立20000元，具体数额也记不清了，这笔借款林立没有及时还款，他们就打电话催讨，但没有上门讨债，后来他们用林立的车钥匙把林立的车开走，打电话向林立要钱，林立将本金还给他们，是否有还违约金，不记得了。 3.2017年12月19日，被害人杨某1将闽Ａ×××××号奔驰Ｃ200Ｌ小轿车抵押给被告人吴计林与王某2、耿某借款180000元并签订借款合同、借条、收条、车辆抵押、过户协议、补充协议，吴计林等人收取砍头息、手续费、看点费等共计43000元，实际支付137000元，并要求杨某1需在20日后归还5000元。为制造银行流水，王某2转账180000元杨某1，杨某1随即转账43000元吴计林。2018年1月9日至10日杨某1支付30000元吴计林、21000元耿某（其中1000元系逾期还款违约金）。2018年1月23日，杨某1再次向吴计林、王某2、耿某借款30000元。2018年1月9日至1月31日，杨某1支付延期费、利息、违约金等共计83600元。2018年2月间，吴计林、王某2、耿某以卖车抵债相要挟并通过电话、微信等方式滋扰，再次索要190000元。因杨某1未支付该款，吴计林、王某2、耿某遂变卖该车，得款130000元，三人均分。案发后，该车已由王某2、耿某家属主动代为上交古田县公安局。经鉴定，该车抵押时价值332100元。综上，杨某1经济损失共计248700元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据，予以证实： 被害人陈述： 被害人杨某1陈述、辨认笔录证实，2017年12月18日，她经林淑蓓介绍到吴计林和王某2、耿某处借款。次日，吴计林等人在查看她大儒世家的房子时说，帮助她解押的奔驰车辆需抵押在他们处。她签订合同金额为180000元的借款协议、借条、收条、车辆抵押、过户协议及补充协议等。约定借期1个月，借款20天内先归还50000元本金，否则视为违约。随后，吴计林、王某2、耿某陪同她去解押车辆，期间王某2分别转账10元、110000元、70000元给她，她在车辆解押后吴计林等三人将车辆开走，她还向吴计林转账43000元（砍头息、手续费、看点费）。2018年1月9日，在征得耿某同意，她先行转账30000元给王某2等人，1月10日转账21000元（20000元系本金，1000元系逾期还款违约金）到吴计林微信账户。2018年1月20日、22日，她分别转账10000元、7600元作为剩余130000元本金的利息。1月23日，她又向吴计林借款30000元，未签订借款协议，口头约定借期10天，利息3000元，1月31日，因逾期归还该笔借款（30000元）。经沟通，她先支付本金10000元、利息3000元及违约金2000元，该15000元通过微信转账给耿某。约2月15日，耿某说为方便车辆管理，先将她的奔驰车停放在温州，年后驶回福州。因车辆未回到福州，2月19日她也未按期偿还借款本金150000元（130000元＋20000元）。至3月5日车辆仍在温州。3月8日，吴计林等三人约见她，要求她还需还款190000元，且需先支付80000元，见到车辆后支付90000元，付清剩余20000元再取回车辆。她拒绝吴计林等人索要190000元的要求，且车辆未回到福州，她拒绝支付，吴计林等人不断打电话威胁说不还钱就将ＧＰＳ屏蔽然后将车辆贱卖，若变卖款不够偿还，吴计林等人还会继续向她索要钱款，还威胁要弄死她，找她家人麻烦，让她家人不得安心。她很害怕，就躲起来。后车辆出现在湖北省。至2019年1月，耿某等人就没有再向她讨债。吴计林电话号码131××××7110，微信账号×××;耿某的电话号码150××××7607,微信账号×××；她的电话号码135××××8330、185××××7111微信账号为×××。她的奔驰车辆于2017年3月13日购买，落地价为400000元。 书证： （1）接受证据材料清单、银行明细、微信聊天记录证实，①微信聊天、转账记录证实，2019年1月9日，被害人杨某1向吴计林转账计30000元；1月9日或10日，杨某1微信转账21000元耿某；1月20日、22日分别向耿某转账10000元、7600元，1月31日共向耿某转账15000元； ②吴计林银行明细证实，杨某1于2017年12月19日向吴计林尾号0568账户转入43000元；于2019年1月9日向吴计林尾号6789号账户共计转入30000元； ③王某2建行明细证实，2017年12月19日，王某2分别转账10元、110000元、70000元给杨某1；2018年1月23日，王某2转账30000元给杨某1； 杨某1的微信聊天记录还证实，①杨某1与耿某商讨其还款的时间、数额；②杨某1与耿某沟通奔驰车辆何时回到福州；③耿某威胁杨某1并要求其还款。 （2）接受证据材料清单、杨某1提供的房屋租赁合同证实，2016年12月1日至2018年11月30日，被害人杨某1租赁房屋位于福州市鼓楼区大儒世家15＃802单元；2019年3月1日，杨某1租赁房屋位于福州市仓山区。 （3）报警记录证实，2018年3月16日，被害人杨某1向福州市洪山派出所报警称，2017年12月19日因需资金周转，经朋友小蓓介绍向吴计林、王某2、耿某三人借款180000元，但实际借款130000元，并以其名下奔驰车做抵押担保，已归还60000余元，现对方要求归还190000元，如无法归还将处置所抵押的奔驰车，并有语言威胁（如不归还，会上门要账等）。 （4）机动车信息查询结果单证实，闽Ａ×××××号奔驰小轿车所有人系被害人杨某1，车辆登记日期为2017年4月7日。 （5）现场勘查笔录、现场图、现场照片证实，位于福州市鼓楼区房屋概貌。 （6）古田县价格认证中心价格认定结论书、鉴定意见通知书证实，经鉴定，认定基准日为2017年12月19日，闽Ａ×××××号奔驰小轿车价值为332100元。 证人证言： （1）证人卢某（系被害人杨某1朋友）、杨某2（系杨某1姑姑）、黄某1（系杨某1朋友）、张某1（系杨某1母亲）、黄某2（系杨某1干妈）共同证实，杨某1用奔驰车辆抵押借款十几万元，因无力偿还遭受对方威胁，不敢回家。 （2）证人王某2证言证实，2017年12月，有人介绍被害人杨某1来借款，他与吴计林、耿某查看杨某1居住的房屋后，杨某1表示帮其奔驰车解押后可将车辆抵押给他们，经协商，他们出借180000元给杨某1。借期1个月，20天还款50000元本金，先行收取利息、手续费、看点费计43000元，还约定他们不能将奔驰车驶离福州市区。后他分别向杨某1转账10元、110000元、70000元，杨某1随即转账43000元到吴计林账户。20天后，杨某1偿还了几万元，并向他们继续借款30000元，该笔借款未收取砍头息，但约定到期多还些钱。他转账30000元给杨某1，杨某1通过微信转账15000元给耿某。因快过年，为防止车辆被其他贷款公司开走，他们将车辆寄放在吴计林温州朋友处，其朋友支付保证金130000元给他们。之后耿某多次向杨某1讨债，杨某1均未还钱，但耿某如何催讨并不知晓。后吴计林与杨某1约定在福州市见面协商还款事宜，杨某1到时坐上吴计林车上，耿某逼迫杨某1向其母亲打电话，并让其母亲代某还款。之后，杨某1离开，至今未见过杨某1。该130000元钱由他们三人平分。 王某2对其转账给被害人杨某1及杨某1转账给吴计林银行明细进行了辨认。 （3）证人耿某证言证实，2017年12月，吴计林告诉他和王某2，杨某1需借款，他们三人同去查看杨某1住所。之后杨某1提出愿意把解押后奔驰车辆抵押给他们借款180000元，还约定以行业规矩收取砍头息、手续费、看点费计43000元，之后签订借条、借款协议、车辆抵押合同等材料。后王某2分别转账110000元、70000元到杨某1账户，杨某1转账43000元到吴计林账户。20天后，杨某1归还50000元，借款30天后杨某1表示要续借30天，他们要求需另行支付延期费17600元，杨某1随即通过微信转账17600元给他。接着杨某1又向吴计林借款30000元，约定借期10天，到期还款31000元，到期后杨某1只能还款15000元。又过一段时间，他向杨某1催讨，杨某1无法偿还，因杨某1还将车辆抵押在其他贷款公司，为保证车辆安全将车辆开至徐州由王某2保管。后觉得杨某1钱款无法收回，他们三人决定将车辆出售，由吴计林联系卖家，得款130000元。他们总计支付给杨某1167000元，收回216000元（包含买车款），所得利润由他们三人平分。 耿某对王某2转账给杨某1及杨某1微信转账给他的交易记录进行了辨认。 （4）证人杜某、李某证言、扣押笔录、照片证实，其二人系耿某、王某2家属，将从王某2朋友拿回来的闽Ａ×××××号奔驰小轿车上交给古田县公安局，并由古田公安局予以扣押。 （5）被告人吴计林供述和辩解证实，杨某1有向他们借款，他、王某2和耿某三人共同出资，平均出资，没有分红，并到杨某1家中看点，借款时走了银行假流水。2017年年底的时候，约杨某1在福州晋安区泰禾广场旁边见面讨债。后来杨某1没还钱，三人把杨某1的奔驰车开回江苏老家，将杨某1的轿车以130000元的价格押在大许镇一个人那里。三人平分了该130000元。庭审中亦供认杨某1车辆被他们处置后，三人平分了得到的钱款。 二、诈骗 1.2017年3月12日，被害人郑某1将闽Ａ×××××号雷克萨斯抵押给被告人吴计林与王某2、耿某借款80000元，并签订借条、车辆抵押协议，吴计林、王某2等人收取砍头息、手续费、看点费等共计140000元，实际支付66000元。同年3月31日至10月12日，郑某1向耿某支付本息共计147300元。同年10月13日，郑某1又向吴计林等人借款20000元并签订借款合同，吴计林等又收取砍头息、手续费、看点费等共计3000元，实际支付17000元。为制造银行流水，王某2转账20000元郑某1，郑某1随即转账3000元耿某。10月23日至12月24日，郑某1共计还款5500元。上述共计骗取84300元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据，予以证实： （1）被害人郑某1陈述、辨认笔录证实，2017年3月12日，她拨打朋友郑巧玲给的号码，咨询借款一事，对方表示无需抵押，10000元每天利息为50元。后与王某2、耿某见面后，她将闽Ａ×××××号雷克萨斯轿车抵押对方借款80000元，利息每天400元，每20天收取一次利息，还要收取手续费、ＧＰＳ安装费，随后，王某2等人前去查看她位于闽侯县上街镇沙堤村利民46号房屋，并拿走车钥匙一把。在签订借款合同后，王某2扣除利息8000元及手续费、看点费、ＧＰＳ安装费6000元计14000元，转账66000元给她。2017年3月31日、4月20日、5月10日分别转账8000元到耿某账户。期间，她还偿还了20000元本金。2017年10月11日，耿某打电话很凶地向她催讨利息。因利息太高，怕无法偿还，次日，她将车辆售卖归还王某2、耿某剩余本金60000元。2017年10月13日，她又向王某2、耿某借钱20000元，10000元每天利息70元，利息每10天结算1次。之后，王某2转账20000元给她，以行业规矩收取砍头息、手续费3000元，她转账耿某，之后陆续偿还了部分利息，但具体多少记不清了。她只有第1次借款签订借款合同，在还款完毕后就销毁借款合同。 （2）银行账单交易明细证实，①王某2建行明细证实，2017年3月12日王某2转账66000元给郑某1；2017年10月13日王某2转账20000元给郑某1； ②耿某建行明细证实，2017年3月31日至10月12日郑某1共给耿某账户转账计144000元，2017年10月13日转账3000元。 （3）耿某微信转账记录证实，郑某1微信账号：×××，耿某微信账号：×××。郑某1给耿某转账情况如下：2017年10月11日转账300元。2017年10月23日、11月6日、11月19日、12月4日、12月24日各转账1000元，其中11月6日另还转账了500元，共计5500元。 （4）证人王某2证言证实，被害人郑某1共向他借款2次。2017年3月，郑某1联系他和吴计林、耿某将雷克萨斯车辆抵押借款80000元，先行扣除砍头息8000元、手续费、看点费、ＧＰＳ安装费计6000元，每20天收取8000元利息。在签订借条和车辆抵押协议后，他转账66000元郑某1。郑某1有陆陆续续支付利息到耿某账户，2017年10月，郑某1分几次将80000元本金归还他们。过几天，郑某1又向他们借款20000元并签订借条，他转账20000元给郑某1，然后让郑某1将砍头息、手续费3000元转账到耿某账户。之后郑某1有通过微信转账给耿某偿还部分钱款，但后期郑某1失去联系。出借给郑某1的钱款系他、吴计林、耿某平均出资、分红。 王某2对转账给郑某1及郑某1转账给耿某的银行流水进行了辨认。 （5）证人耿某证言证实，被害人郑某1共向他们借款两次。郑某1第1次借款是通过他人介绍，借款80000元，他跟王某2前去查看郑某1住所，之后签订借款合同，约定10000元／元利息50元，每20天收取1次，并在郑某1车辆安装ＧＰＳ，在扣除看点费、ＧＰＳ安装费、服务费后，王某2共转账66000元郑某1。初期，郑某1按照合同约定每20天支付8000元利息支付到他账户，后郑某1拖欠支付，他电话催收后，郑某1陆续转账一、二千元给他。约过半年，郑某1返还60000元给他。不久，郑某1又向他们借款20000元，此次借款10000元每天利息70元，郑某1通过微信将砍头息、服务费3000元转账给他，之后通过微信陆续偿还几千元，具体不清楚了。后向郑某1催讨，郑某1未支付利息。他们向郑某1收取手续费、看点费等均是以行业规矩收取的。此次出借系他、王某2、吴计林三人合股，出资、分红均是平分。经辨认银行交易明细，2017年3月31日至10月12日，郑某1共转账147000元给他。10月13日郑某1转账3000元给他。郑某1通过微信（微信账号：×××）向他（微信账号：×××）共转账7笔，其中10月11日转账300元，10月23日至12月24日共转账6笔，计5500元。 耿某对转账给郑某1及郑某1转账给其的银行明细进行了辨认。 （6）被告人吴计林供述和辩解证实，郑某1有向他们借款，2017年3月12日他将20000元转账给王某2，紧接着王某2转账66000元给郑某1。这是其入股借款给郑某1的钱。具体过程不记得了。 吴计林对王某2的银行转账明细进行了辨认。 2.2017年5月17日，被害人林立将昂科拉ＳＵＶ抵押给被告人吴计林、耿某借款30000元并签订借款合同，吴计林等人先行扣除砍头息、手续费、看点费、ＧＰＳ安装费等费用计7500元，实际支付22500元。同年6月1日，林立还款30000元。上述共计骗取7500元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据，予以证实： （1）被害人林立陈述、辨认笔录证实，2017年5月17日，经任翔介绍认识耿某，耿某说找他们借款利息低、免抵押，可到期还款。借款之前耿某等人先行查看他位于福州市鼓楼区房屋。他将昂科拉ＳＵＶ抵押耿某借款30000元（即第1次借款），借期30天，10000元每天利息50元，手续费、看点费、ＧＰＳ及配车钥匙费各1000元。他与耿某签订借款协议、车辆抵押协议、转让协议、授权委托书及借条、身份证、行驶证复印件后，耿某扣除利息4500元及上述费用3000元，转账22500元给他。6月1日，他转账28500元及现金1500元给耿某，因是提前还款，剩余利息2250元作为违约金不予退还。 （2）银行转账明细证实，耿某建行明细证实，2017年5月17日，耿某向被害人林立转账22500元；6月1日，林立转账28500元给耿某。 （3）证人王某2证言证实，2017年5月，被害人林立借款的30000元系耿某和吴计林共同出资，他因无资金，遂未入股。 （4）证人耿某证言证实，2017年5月，被害人林立经人介绍向他借款，但他发现林立的别克昂科拉轿车在多处办理抵押贷款，遂不愿意出借。林立一直要求借款，他与王某2商量决定出借30000元，每天利息150元，要求在林立车上安装ＧＰＳ，因林立害怕家人看到，故只让林立发一个家里的视频。在扣除手续费、看点费、ＧＰＳ安装费、砍头息等费用7500元后，他转账22500元林立，借期30天。因林立提前还款，他们只收取28500元，但也未退还先行支付的利息。本次出借，他和吴计林、王某2各分得2500元。 （5）被告人吴计林供述和辩解证实，2017年上半年林立有向他、王某2、耿某借款30000元，林立将他的车钥匙抵押在他们那里，并在车上装了ＧＰＳ。他们收取砍头息、看点费等费用后，支付了林立20000多元，具体数额他记不清了，以王某2、耿某说的及银行流水为准。这笔钱林立还了，还款情况他也记不清了。 3.2017年6月10日，被告人吴计林及王某2、耿某在查看被害人袁某位于福州市鼓楼区房屋及房产证、结婚证后，出借50000元给袁某，约定每天退费2000元。王某2等人收取砍头息、看点费、手续费、天退费等共计20000元，实际支付30000元，袁某出具借条等。吴计林等人为制造银行流水，转账50000元袁某，袁某随即转账20000元耿某。6月17日，袁某因无力支付天退费，提供上述房屋土地证及房屋租赁合同给吴计林、王某2、耿某再次借款50000元，并签订借款合同，吴计林等人又收取砍头息、看点费、手续费等计20000元，实际支付30000元。为了制造银行流水，王某2转账50000元袁某，袁某随即转账20000元耿某。6月11日至7月11日，袁某通过微信转账吴计林48100元。7月17日至10月9日，袁某通过微信转账王某2计50300元。袁某还因逾期还款，于7月21日向王某2转账17000元。上述期间，袁某支付本息、违约金共计115400元。上述共计骗取55400元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据，予以证实： （1）被害人袁某陈述、辨认笔录证实，2017年6月她接到小额贷款公司推销电话，因缺钱，遂答复需借款。6月10日，她与吴计林和王某2、耿某见面后，遂带该三人前去查看她位于福州市鼓楼区房屋及房产证、结婚证。她向对方借款50000元，借期25天，10000元每天利息100元，看点费为借款金额10%，每天天退费2000元，提供身份证复印件，并签订借条及在一张白纸上签字按手印。之后吴计林转账50000元给他，她转账20000元（利息12500元、看点费5000元、天退费2000元、辛苦费500元）给耿某。因无法还款，6月17日，她又向吴计林、王某2、耿某三人借款50000元，提供土地证抵押及签订房屋租赁合同，并签订借条及在一张空白纸张上签字摁手印。王某2转账50000元给她，她又将20000元（上述费用一样）转账耿某。之后每天转账2000元天退费给对方。还剩6000元未偿还时，因无力偿还，对方到她家中讨债，并让她还款20000元，经协商她继续还款17000元，否则对方不归还土地证。她在王某2等人不断催讨下，又向其他贷款公司借款。7月21日，她转账17000元王某2。她共被骗取51000元。 （2）银行明细、微信转账记录证实，①吴计林尾号0568账户明细证实，2017年6月10日，吴计林转账50000元袁某。 ②王某2建行明细证实，2017年6月17日，王某2转账被害人袁某50000元；7月21日，袁某转账17000元王某2。 ③耿某建行明细证实，2017年6月10日、17日，袁某分别转账20000元耿某。 ④微信转账记录证实，2017年6月11日至7月11日，袁某先后20次转账给吴计林微信账户（ｗｕｊｉｌｉｎ182）100-7000元不等的天退费共计48100元。2017年7月17日至2017年10月9日，袁某先后22次转账给王某2微信账户（ａｂｃ1835008）300-10000元不等的天退费共计50300元。 （3）证人黄某3（系被害人袁某丈夫）证实，袁某在外借款几万元，后因利息及各类费用累加，他变卖了位于福州市鼓楼区房屋用于偿还袁某借款。 （4）现场勘查笔录、现场图、现场照片证实，位于福州市鼓楼区房屋概貌。 （5）证人耿某证言证实，他是否有与袁某签订房屋租赁合同及查看福州市鼓楼区房屋已记不清了，对袁某已无印象了。但查看袁某转账记录，袁某是向吴计林及王某2借款。 （6）证人王某2证言证实，被害人袁某经人介绍向吴计林借款，他跟吴计林、耿某查看了袁某房屋及结婚证，决定出借50000元，约定先收取利息12500元，每天还款2000元，看点费5000元，辛苦费500元。在袁某签订房屋租赁合同及借款合同后，吴计林转账50000元给袁某，他们让袁某将上述费用20000元转账到耿某账户。之后一周左右，袁某将天退费2000元通过微信转账给他们。后袁某又向吴计林借款50000元，因介绍人说袁某还有向其他贷款公司借款，担心袁某房屋已被售卖，他跟吴计林、耿某再次查看袁某房屋未被出售。他们决定再次出借50000元给袁某，收费项目同上次。他转账50000元给袁某，袁某按他们要求转账20000元给耿某。后袁某还剩几千元钱款未归还时，耿某打电话向袁某催讨，但袁某还是未归还。他们三人两次到袁某家楼下协商还款一事，袁某均表示贷款未办理下来，其中第2次协商时，耿某对袁某说其再不还钱就住到她家去。当第3次到袁某家楼下协商还款一事时，他们要求袁某加上违约金要偿还20000元。他跟耿某征得吴计林同意，同意袁某偿还17000元。过一两天，袁某归还了17000元钱款。他们三人是平均出资、平均分红。他们支付借款时不直接扣除利息、看点费、辛苦费、第一天天退费，制造假流水的目的是担心袁某以后不能还款，能按照借条上的金额起诉袁某，使诉讼阶段对己方有利。 王某2对其与袁某、袁某与吴计林的转账银行明细进行了辨认。 （7）被告人吴计林供述和辩解证实，2017年6月10日，被害人袁某经他人介绍后向他借款。他、王某2、耿某到袁某家中看点后，与袁某签订借款金额为50000元的借款合同、房屋租赁合同，借款周期为25天，每天还款2000元，同时制造相应资金走账流水，即先通过他的银行账户向袁某转账50000元，同时以扣除砍头息、看点费、手续费、天退费等名目费用20000元为由，再由袁某向耿某账户转账20000元，实际支付袁某30000元。在袁某无力偿还欠款时，他和耿某、王某2电话催讨，并多次到袁某家中讨要债务，2017年6月11日至2017年10月9日袁某通过微信转账、银行转账给他、耿某、王某2支付本金、利息、违约金等共计115400元。微信转账98400元，2017年7月21日袁某转账王某217000元。他、耿某、王某2平均出资、平均分红。 4.2017年9月7日，被害人郑某2将雪佛兰迈瑞宝车辆抵押给被告人吴计林与王某2、耿某借款70000元，并签订借款合同、空白汽车抵押借款协议，告知其父亲郑某6店铺地址等。吴计林等人收取砍头息、手续费、看点费等共计25000元，实际支付45000元，并开走郑某2车辆停放在莆田车库。之后该车辆又被他人开走。为制造已实际支付款项的假象，吴计林、王某2等人让郑某2在借条上书写“以现金方式收到25000元”。郑某2逾期还款，同年9月间，吴计林、王某2、耿某多次到郑某6店铺或家中催讨郑某2欠款。期间，吴计林等人隐瞒车辆去向不明的事实。2018年1月间，吴计林向福建省闽侯县人民法院起诉要求郑某2偿还70000元借款本息胜诉。郑某2以吴计林等人系实施套路贷为由提起上诉，福州市中级人民法院发回重审。重审期间，吴计林撤诉。上述共计骗取25000元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据，予以证实： （1）被害人郑某2陈述及其提交的汽车抵押借款协议、借条证实，2017年9月7日，他接到电话询问是否需要办理贷款，因急需用钱，次日，他驾驶雪佛兰迈瑞宝轿车与对方三人（经辨认即吴计林、王某2、耿某）见面。经商讨，他将车辆抵押给吴计林等人借款70000元，扣除利息、对方路费等，得款45000元，他出具借款金额为70000元的借条及汽车抵押协议给对方，并将父亲郑某6经营的“浦口老鸭店”告诉对方。之后对方转账45000元到他支付宝账户，后开走他轿车。过几天，父亲郑某6打电话说有几个男子拿着他出具的金额为70000元借条到店里催债。因他未在福州，且借期未到，遂未还款，后因他未还款，吴计林等人向闽侯县法院起诉，他败诉后以对方系实施套路贷行为为由上诉至福州中院，福州中院发回重审，吴计林等人撤诉。 还陈述到，他在向吴计林借款时，有将车辆抵押给另一个贷款公司，借款45000元，扣除砍头息、手续费及安装GPS费用15950元，借期是36×7天，7天一个周期，每周期还款1750元，不能提前还款，还签订了收条、汽车质押合同、还款承诺书（逾期变卖委托书）、二手汽车转让协议书。还款几次后，便无力偿还了。对方曾有打过一次电话催讨过，在电话里说车子已经到他们手上，让他拿90000元赎车。他没有和吴计林等人说过他向其他贷款公司借款，车子有可能被另一家贷款公司开走一事。 （2）接受证据材料清单、由郑某2、郑斯鼎提供的汽车抵押借款协议、借条、银行交易明细证实，郑某2将闽Ａ×××××号车辆抵押给王某2等人并得款45000元。 （3）被害人郑某2陈述、冯某提交的二手汽车转让协议书、收条、汽车质押借款合同、还款承诺书、逾期变卖委托书及郑某2身份证复印件、提取笔录、提取照片、冯某证言证实，郑某2将闽Ａ×××××号雪佛兰车辆抵押给另一贷款人，后车辆被非本案当事人转让。 （4）民事起诉状、借条复印件、民事判决书、民事上诉状、答辩状、授权委托书、汽车抵押借款协议、录音录像资料、福州市中级人民法院民事二审询问笔录、民事裁定书、撤诉申请书、民事裁定书、郑斯鼎（系被害人郑某2受托律师的助理）证言证实，吴计林曾向闽侯县人民法院起诉郑某2还款，一审胜诉后，郑某2以对方系套路贷上诉至福州中院，福州中院发回重审，吴计林撤回起诉。 （5）机动车信息查询结果单证实，闽Ａ×××××雪佛兰小轿车登记的车辆所有人系被害人郑某2，登记日期2017年8月22日。 （6）现场勘查笔录、现场图、现场照片证实，位于福州市闽侯区现场概貌。 （7）接受证据材料清单、郑某6提供光盘一张、光盘制作说明证实，录像中反映吴计林向郑某6讨要郑某2欠款的过程，郑某2签订的汽车抵押借款协议、个人资料。 （8）古田县价格认定中心价格认定结论书、鉴定意见通知书证实，认定基准日为2017年9月8日，闽Ａ×××××号雪佛兰轿车价值为180000元。 （9）证人郑某6（系被害人郑某2父亲）、郑某3（系被害人郑某2妻子）、林某3（系被害人郑某2表弟）、郑某4（系浦口老鸭店员工）证言、辨认笔录共同证实，被告人耿某等人多次到郑某6店铺或家中向郑某2及其家人讨债，对方说话都很凶。 （10）证人王某2证言证实，2017年下半年，被害人郑某2联系他、吴计林、耿某中一人说要借款，且说其有一辆雪佛兰迈瑞宝轿车。经查看车辆后，他们出借给郑某270000元，但需扣除手续费、看点费、砍头息计25000元，郑某2按他们要求提供其父亲经营的位于卤料店地址。双方签订借款协议（借款金额70000元）、车辆抵押协议后，吴计林转账45000元郑某2，并将郑某2轿车开到莆田市一小区地下室。之后郑某2没有按期还款，他们到郑某2父亲店铺找郑某2，后来发现停放在莆田小区地下室轿车不见了。郑某2说要他们把车拿出来才肯还钱，但车已被偷，他们拿不出车，郑某2遂也未还款。车辆丢失之时，他们前往莆田市一派出所报警，警察说必须是车主本人来报警。 王某2对吴计林转账郑某2的银行明细进行了辨认。 （11）证人耿某证言证实，经他人介绍，被害人郑某2将迈瑞宝小车抵押给他、王某2及吴计林借款70000元，他们收取中介费、服务费等共计25000元，并在郑某2小车上签订借款金额为70000元，借期为20天的借条、汽车抵押借款协议及家里人联系方式的个人资料。另借条上备注借款45000元通过转账，25000元系现金支付。郑某2告诉他们其车辆未在他处做过抵押。随后吴计林转账45000元郑某2，他们开走郑某2车辆并停放在莆田一车库。郑某6欲还款赎车，他们准备将车辆开回福州，但车子不见了，遂报警，因为不是车主公安机关未受理。打探得知车辆被其他贷款公司的人开走，但未如实告知郑某6，还款事宜未达成一致。吴计林前去闽侯法院起诉郑某2，一审胜诉后，郑某2上诉说他们系套路贷，因心中害怕，遂撤诉。撤诉后未与郑某2及其家人联系过。他们有告诉郑某2家人收取的利息、服务费等费用均是按行业规矩收取的 （12）被告人吴计林供述和辩解证实，2017年9月7日，被害人郑某2经耿某电话咨询后向他借款。他、王某2、耿某与郑某2签订70000元的借条、汽车抵押借款协议，并将郑某2雪佛兰迈瑞宝轿车开走抵押，扣除砍头息、手续费、看点费等名目费用25000元后，他向郑某2银行转账45000元，郑某2在借条上虚假备注以现金方式收到25000元。他们开走郑某2车辆并停放在莆田一车库。郑某6欲还款赎车，他们准备将车辆开回福州，但车子不见了，遂报警。但因为不是车主，公安机关未受理。经打探得知车辆被其他贷款公司的人开走，但未如实告知郑某6，还款事宜未达成一致。之后他去闽侯法院起诉郑某2，一审胜诉，郑某2上诉说他们系套路贷，因心中害怕，遂撤诉。 另查明，2019年11月21日，被告人吴计林在江苏省徐州市铜山区厝被公安干警抓获归案。吴计林名下邮政储蓄银行账户个人存款45464.09元被古田县公安局冻结。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据，予以证实： （1）被告人吴计林财产及冻结情况证实，吴计林62×××14邮政储蓄银行账户账户余额45464.09元，已冻结。 （2）调取证据通知书、调取清单、古田县市场监督管理局调取出具证明证实，经福建市场监管一体化平台业务系统查询，截止2019年9月27日止，吴计林无注册登记记录。 （3）调取证据通知书、华福证券古田建设路证券营业部出具的证明证实，经查询，吴计林在华府证券未开证券账户。 （4）协助冻结财产通知书回执、不动产登记信息查询记录证实，吴计林及其家属无房屋登记。 （5）被告人吴计林供述证实，其名下除了邮政储蓄银行账户账户余额45464.09元，无其他贵重财物。该存款余额系其和耿某、王某2一起借款给郑某1、袁某等人赚取的钱，愿意赔偿给被害人。其名下一辆苏Ｃ×××××飞碟牌货车系2010年购买的，2013年已转让给他人，但未办理过户手续。 （6）户籍信息证实，吴计林已达完全刑事责任年龄。 （7）刑事判决书证实，吴计林于2012年3月22日因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被吉林省白山市浑江区人民法院判处罚金人民币10000元。 （8）到案经过证实，被告人吴计林到案具体情况。 （9）刑事判决书、刑事裁定书证实，王某2、耿某、谢某、白某与吴计林等人形成恶势力，实施敲诈勒索、诈骗等共同犯罪的事实已于2019年12月20日经古田县人民法院判决认定，王某2等四人已分别以敲诈勒索罪、诈骗罪被判刑，王某2决定执行有期徒刑十四年，并处罚金300000元；耿某决定执行有期徒刑十三年八个月，并处罚金280000元；谢某判处有期徒刑二年二个月，并处罚金30000元；白某判处有期徒刑一年八个月，并处罚金20000元。王某2、耿某不服一审判决上诉后，宁德市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。 关于本案是否属“套路贷”及定罪的问题，分析、评判如下：第一，吴计林、王某2、耿某等人设计套路，以借为幌，诱骗被害人签订与实际借款金额不符的借款协议及空白车辆抵押借款合同、房屋租赁合同等，制造虚假给付痕迹，肆意认定违约，应认定其主观上具有非法占有的目的；吴计林等人虚增借贷金额，设置明显不平等条款，明显不符合民间借贷习惯，被害人是否明知，不影响吴计林等人非法占有目的的认定；故吴计林等人实施上述行为的目的具有非法性。第二，吴计林等人以“爱发公司”名义对外宣传，发放“无担保、无抵押、低利息、快速放贷”等广告为诱饵引诱被害人上钩，以行业规矩等虚假理由收取砍头息、看点费、手续费、ＧＰＳ安装费等，诱骗被害人签订虚高的“借贷”协议及相关协议，利用其实际控制的多个账户制造资金走账流水等虚假给付事实，肆意认定违约，强行要求被害人偿还虚假债务，恶意垒高借款金额，迫使被害人签订更多虚高协议以贷还贷，应认定吴计林等人与被害人之间的债权债务具有虚假性。第三，在被害人未按要求交付财物时，吴计林等人借助诉讼或以威胁等手段软硬兼施向被害人“讨债”，以此实现对被害人财物的非法占有，讨债手段具有多样性。综上，吴计林等人的行为符合“套路贷”特征。其在对江某1、林立、杨某1实施“套路贷”过程中，以非法占有为目的，以强行开走被害人车辆、威胁变卖车辆、上门滋扰、堵某、电话微信滋扰、甚至直接变卖被害人车辆等方式强行向被害人索取财物，吴计林、王某2等人的行为符合敲诈勒索罪构成要件。其在对郑某2等人实施“套路贷”过程中，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，制造民间借贷假象，形成虚假债权债务，通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物，吴计林、王某2等人的行为符合诈骗罪的构成要件，其通过诉讼向郑某2催收也是为了实现非法占有目的的方式之一，不影响该罪成立。故上述辩护意见均不能成立，不予采纳。 关于辩护人提出吴计林等不应认定为恶势力的意见。经查，吴计林与王某2、耿某、谢某、白某等人为实施“套路贷”,经常纠集在一起，采用威胁、滋扰等手段，多次实施敲诈勒索、诈骗的犯罪活动,扰乱正常的经济、社会秩序,造成较为恶劣的社会影响,符合恶势力犯罪特征，应认定为恶势力从严惩处。该辩护意见不能成立，不予采纳。 关于辩护人提出江某1一节无证据证明吴计林对王某2等人的讨债和收取违约金行为是知情并同意的意见。经查，王某2证实当时借款给江某1有事先打电话告知并征得吴计林同意，吴计林表示大家一起入股做。其与吴计林、耿某三人共同出资，各占三分之一股，平均分红。耿某亦佐证三人共同出资，平均分红。被告人吴计林亦当庭供认该事实。另吴计林供述王某2、耿某是其纠集到福州的，公司如何与客户签订借款合同、讨债、收取违约金等运营方式都是其教他们做的。故之后王某2等人向江某1讨债、收取违约金，吴计林作为纠集者应当是知情的，当时其是否在场不影响其犯罪行为的认定。该辩护意见与事实不符，不予采纳。 关于被告人吴计林及其辩护人提出吴计林没有实施上门滋扰、堵某等方式向林立讨债的意见。经查，被害人林立陈述吴计林、王某2等人以打电话和上门敲门方式催讨欠款，还用口香糖堵某。证人王某3、王某1、林某2、席某均证实吴计林、王某2等人上门堵某讨债的事实。耿某亦证实他与吴计林、王某2三人到林立家讨债，吴计林、王某2还上楼去讨债。该辩解、辩护意见与事实不符，不予采纳。 关于辩护人提出杨某1车辆被变卖证据不足，不能以车辆鉴定价值认定既遂数额及郑某2一节应认定未遂的意见。经查，被害人杨某1陈述车辆由王某2等人控制被开到温州，王某2等人在未将车开回福州的情况下向其索要190000元遭其拒绝，王某2威胁将车贱卖。耿某供述与王某2、吴计林商议后将杨某1车辆开到温州，由吴计林联系卖家出售，得款130000元，三人平分该款。吴计林、王某2亦供认平分该130000元。以上证据足以证实吴计林、王某2等人将杨某1车辆低价变卖的事实；经评估杨某1车辆抵押给吴计林、王某2等人时价值为332100元，吴计林等人通过直接变卖处置该车辆已达到非法占有的目的，造成杨某1实际经济损失，该车辆的价值数额应认定为犯罪既遂。被告人吴计林等收取郑某2砍头息等费用共计25000元时即已着手实施犯罪，且犯罪目的已得逞，可认定犯罪既遂，另被告人等支付给郑某2的本金45000元并未计入犯罪数额。综上，上述辩护人对犯罪数额提出的异议及应认定未遂的意见均不能成立，不予采纳。 本院认为，被告人吴计林为攫取经济利益，设置套路非法放贷，先后多次实施敲诈勒索、诈骗等违法犯罪活动，严重扰乱经济和社会秩序，逐步形成以吴计林为纠集者，王某2、耿某、谢某、白某为成员的恶势力。被告人吴计林以非法占有为目的，结伙采用要挟方法强行索要他人财物共计371800元，数额特别巨大，其行为已构成敲诈勒索罪；又以非法占有为目的，结伙通过虚高借款金额、制造虚假资金走账流水等方式骗取他人财物共计172200元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。吴计林应当予以数罪并罚。吴计林系恶势力的纠集者，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；具有犯罪前科，可酌情从重处罚；鉴于其庭审中如实供述主要犯罪事实，自愿认罪，可酌情从轻处罚。另本案各被害人的经济损失，应责令吴计林与其他同案人共同退赔，其中被害人江某1的经济损失111000元，同案人谢某已退赔13667元，同案人白某已退赔44333元，可在江某1的损失总额中予以扣除；古田县公安局冻结的被告人吴计林存款人民币45464.09元，应按比例先返还给本案各被害人，并可在各被害人的损失总额中予以扣除。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第六十九条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人吴计林犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币200000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币100000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年三个月，并处罚金人民币300000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月21日起至2034年2月20日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人吴计林与同案人共同退赔被害人江某1人民币111000元、被害人郑某1人民币84300元、被害人袁某人民币55400元、被害人林立人民币12100元、7500元； 三、古田县公安局冻结的被告人吴计林存款人民币45464.09元，按比例返还给上述各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长 朱国贤 审 判 员 叶少青 审 判 员 黄晓芬 二〇二〇年六月二十四日 法官助理 陆昌欣 书 记 员 李延博 附注主要法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。