安徽省广德市人民法院 民 事 判 决 书 （2020）皖1822民再4号 支持再审机关：广德市人民检察院。 原审原告：李志华，男，汉族，1972年4月12日生，农民，住安徽省广德县，现羁押于广德市看守所。 原审被告：李光胜，男，1989年11月21日生，汉族，农民，住安徽省广德市。 原审被告：武佳佳，女，1989年4月10日生，汉族，农民，住安徽省郎溪县。 李志华与李光胜、武佳佳民间借贷纠纷一案，本院于2019年3月13日作出（2019）皖1822民初518号民事调解书，已经发生法律效力，经本院审判委员会讨论，于2019年12月23日作出（2019）皖民监7号民事裁定，决定再审本案。本院依法另行组成合议庭，于2020年4月28日公开开庭审理了本案。原审原告李志华、原审被告李光胜到庭参加诉讼。本案现已审理完毕。 原审原告李志华向本院提出诉讼请求：1.判令被告立即连带偿还原告40000元及利息计算至付清之日（暂计至2018年3月15日为11200元，合计51200元）；2.被告承担本案的诉讼费用。事实及理由：被告李光胜于2018年6月15日向原告借款40000元，承诺于2018年7月14日归还，月息2%，被告武佳佳作为连带保证人在借条上签字担保。之后被告拖延未付，导致本案纠纷。 原审审理过程中，经本院主持调解，当事人自愿达成如下协议：一、被告李光胜、武佳佳自愿偿还原告李志华借款本金40000元及利息5000元共计45000元，此款定于2019年6月7日前偿还6000元，于2019年9月13日前支付6000元，于2020年1月24日前支付6000元，余款27000元定于2020年6月25日前一次性付清。如果上述任意一笔款项逾期，原告有权按照总标的80000元扣除已付款项后向法院申请强制执行。二、案件受理费已减半收取540元，由被告李光胜、武佳佳负担。 再审中原审原告李志华陈述，借款多少记不清了，打的条子是多少也记不清了，归还了多少也记不清了，本人已经在公安机关调查时陈述清楚。 再审中原审被告李光胜辩称，两被告是夫妻关系，武佳佳于2019年8月14日因车祸死亡。分两笔借款40000元，要求条子打80000元，利息太高。这些情况本人都在公安机关调查时已经陈述清楚。 再审中，原审原告李志华未提交新的证据。 再审中，原审被告李光胜向法庭提交一份证据，广德市公安局新杭派出所《死亡证明》，拟证明武佳佳于2019年8月14日因死亡注销户口。 再审查明，2016年底，案外人李志华、侯安康合伙租赁办公地点从事网贷、信贷等中介服务，后李志华发现通过违法发放高利贷可以获得更多的经济利益，便以2017年4月注册成立的广德县华远房屋信息咨询服务部（以下简称华远公司）的名义，未经主管部门许可，擅自实施放贷业务，并将办公地点搬至条件更好的广德市桃州镇横山南路亿诚商务宾馆三楼，李志华为华远公司实际控制者、管理者。华远公司通过发放传单、卡片、网络宣传、熟人介绍等方式，大肆对外宣传“无抵押、利息低、放款快”等优势，引诱并以远高于国家法定利率向社会大量不特定人发放高利贷。利用借款人急需借贷的心理，与借款人签订大量如双倍借条、虚高借条、空白借条、车辆抵押合同、车辆变卖合同等显失公平的合同，合同文本只由华远公司保存，同时对部分借款人还需其房产证、车辆备用钥匙等放在华远公司保管，并在部分抵押车辆上安装GPS定位器。发放借款时，以手续费、上门费、保证金、预扣利息等各种名义当场扣除各类费用，致使借款人实际到手金额远远低于约定的借款金额，但借款人仍需按照约定的借款金额进行还本付息。肆意认定借款人违约，并要求借款人支付包括违约金等各种不合理费用。对未能及时还本付息的借贷人，通过电话催缴、上门催缴等进行滋扰、纠缠，甚至通过扣押借款人车辆、拘禁、殴打借款人等方式催缴欠款，或使用签订的虚假借条借助民事诉讼向被害人索债。以上行为应认定为“套路贷”。华远公司为了所谓业务发展，李志华先后招揽、拉拢被告人胡静锁、程伟、吴世钱、胡心波、雷川等人为公司工作，并下设风控部、业务部等部门，胡静锁任风控部负责人。在华远公司实施“套路贷”的过程中，向社会不特定人群约200余人发放了高利贷，为了攫取更高经济利益，通过各种“套路”榨取借贷人钱财，特别是还多次有组织实施了敲诈勒索、虚假诉讼、非法拘禁、寻衅滋事、伪造国家机关印章等犯罪活动，给众多群众、社会、经济秩序造成严重危害。华远公司在实施“套路贷”的过程中，形成了以李志华为组织、领导者，侯安康、程伟、胡静锁、吴世钱、胡心波、雷川为参加者的犯罪集团，该犯罪集团经常纠集在一起长达两年时间，以暴力威胁或者其他手段，在本市和非法借贷行业多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、生活秩序，给社会造成一定的恶劣影响，应认定为“套路贷”恶势力犯罪集团。 其中，2018年6月15日，被告人李志华经手办理，华远公司借给李光胜20000元，扣除上门费、手续费等费用后实际付给人民币15500元，李光胜签了一张金额为40000元的借条。2018年8月27日，李光胜再次向华远公司借款20000元，扣除各种费用后实际得到人民币15500元，签了一张金额为40000元的借条。后李光胜因高额利息无力偿还，李志华伙同案外人程伟分别以两人名义按照两张虚假借条总计80000元在本院对李光胜、武佳佳提起民事诉讼（即本案原审）。经法庭调解，李光胜偿还李志华本息合计45000元，如若不按照调解协议执行，李志华有权按照总标的80000元扣除已付款项后向法院申请强制执行。 2019年12月26日，本院（2019）皖1822刑初211号刑事判决书，以犯虚假诉讼罪追究原审原告李志华等人的刑事责任，2020年3月24日，安徽省宣城市中级人民法院以（2020）皖18刑终61号维持原判决。 上述事实，有本院（2019）皖1822刑初211号刑事判决书、安徽省宣城市中级人民法院（2020）皖18刑终61号刑事裁定书、庭审笔录在卷佐证，本院予以确认。 本院再审认为，李志华以非法占有为目的，在借款合同中恶意虚增债权债务，将与李光胜之间实际借款15500元+15500元的事实虚增为借款80000元，具有“捏造事实”的“套路贷”情形，是虚假诉讼行为，本院（2019）皖1822民初518号民事调解损害国家利益、社会公共利益，且已经触犯法律，并被处以刑罚。对其诉请，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第二百零七条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第四百零七条之规定，判决如下： 一、撤销本院（2019）皖1822民初518号民事调解书； 二、驳回原审原告李志华的诉讼请求。 原审减半收取的案件受理费540元，由李志华负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于安徽省宣城市中级人民法院。 审 判 长  魏家声 人民陪审员  鲍清凤 人民陪审员  李习三 二〇二〇年六月十五日 书 记 员  何纪伟 附：相关法律条文 《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉；发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定；上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。 人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》 第四百零七条人民法院经再审审理认为，原判决、裁定认定事实清楚、适用法律正确的，应予维持；原判决、裁定认定事实、适用法律虽有瑕疵，但裁判结果正确的，应当在再审判决、裁定中纠正瑕疵后予以维持。 原判决、裁定认定事实、适用法律错误，导致裁判结果错误的，应当依法改判、撤销或者变更。