江苏省南京市浦口区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏0111刑初1061号 公诉机关江苏省南京市浦口区人民检察院。 被告人禹婷，女，1985年12月21日出生，无业，住江苏省南京市浦口区。2019年5月14日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年6月20日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人尹长松、沈晓宁（实习律师），江苏焯燃律师事务所律师。 辩护人李玥赟，江苏海越律师事务所律师。 江苏省南京市浦口区人民检察院以宁浦检诉刑诉[2019]1157号起诉书指控被告人禹婷犯诈骗罪，于2019年12月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，依法组成合议庭审理，于2020年1月6日第一次公开开庭进行了审理，2020年3月25日，公诉机关变更起诉，我院于2020年4月28日第二次公开开庭进行了审理。江苏省南京市浦口区人民检察院检察官杨晴，被告人禹婷及其辩护人尹长松到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省南京市浦口区人民检察院指控，被告人禹婷在明知自己并无正当投资渠道及投资能力的情况下，虚构在南京、江宁、马鞍山、苏北、山东等地开设公司，注册成立商业银行，借款给明发集团、碧桂园集团可获取高额利息等理由，以承诺给付高额息利的方式骗取滕某甲夫妇、曹某夫妇等人人民币10681230元，用于个人挥霍或放贷给信誉不明的个人，导致被害人巨额财产损失无法挽回。 1.2016年至2019年2月间，被告人禹婷以虚构投资项目，可获得高额返息为由骗取被害人滕某甲、陈某夫妻现金7288740元。 2.2014年3月至2019年5月间，被告人禹婷以虚构投资项目，可获得高额返息为由骗取被害人曹某、李某夫妻人民币3256300元。 3.2014年3月至2019年5月间，被告人禹婷以虚构投资项目，可获得高额返息为由骗取被害人滕某乙人民币136190元。 2019年5月13日，被告人禹婷被公安机关抓获，归案后拒不供述自己的犯罪事实。 为证明上述事实，公诉人当庭出示了被告人禹婷的户籍资料，被害人滕某甲、曹某、滕某乙等人的陈述，证人薛某、翁某、黄某等人的证言，发破案经过、借条、银行流水等书证，南京市公安局浦口分局制作的辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人禹婷以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人禹婷有多次诈骗的酌定从重情节。建议判处有期徒刑十五年，并处没收财产。提请依法判处。 被告人禹婷当庭辩称自己属于民间借贷，不构成诈骗罪，如果构罪，也是构成非法吸收公众存款罪。 辩护人尹长松提出辩护意见如下：1、被告人禹婷不具有占有他人财产的主观故意，其虚构事实是为了让被害人不催要本金；2、本案禹婷与被害人并未约定归还本金的期限，被害人突然要钱，才导致禹婷无法归还，不构成诈骗罪；3、起诉书指控的禹婷诈骗滕某甲夫妻7528740元有误，应扣除中国银行汇款人民币240000元；4、被告人禹婷应构成非法吸收公众存款罪。 经审理查明：被告人禹婷在明知自己并无正当的投资渠道及稳定的偿还能力的情况下，虚构其有雄厚的家庭资产，在南京、马鞍山等地开设公司，注册成立商业银行，可以通过借款给明发集团、碧桂园集团获得高额利润的方式骗取被害人滕某甲夫妇、曹某夫妇及滕某乙共计人民币10681230元，用于个人挥霍或放贷给信誉不明的个人，导致被害人巨额财产损失无法挽回。 1.2016年至2019年2月间，被告人禹婷以虚构投资项目，可获得高额返息为由骗取被害人滕某甲、陈某夫妻现金7288740元。 证实上述事实的证据如下： （1）接受证据材料清单、银行交易流水，证实2016年7月13日至2018年12月5日间，滕某甲夫妻二人与禹婷之间的资金往来情况。 （2）微信聊天记录截图，证实禹婷通过微信向滕某甲夫妇虚构事实的情况。 （3）借条，证实禹婷向陈某打过三次欠条的情况。 （4）证人薛某的证言，证实自己是苗坊净颜美容店江浦二店的店长，2015年6月份左右到的这个店，禹婷2016年到2018年平均每年在二店的消费大概有二十万左右。禹婷过来刷卡就是用于美容消费，我们店里不允许套现。 (5)被害人滕某甲的陈述,证实大概是在2016年6月，有一个顾客叫禹婷，她在自己经营的公园北路苗坊净颜消费较多，就和自己老婆认识了。她说她认识房地产的老板，那些老板从她拿过几千万到几个亿的，她说帮我们理财，帮我们把钱放给开发商，给我们两分的利息。后我们就陆陆续续给她打钱，加在一起是1890万。这期间，禹婷也给我利息的，陆陆续续是给了24次，一共是473.032万。扣除禹婷还给我的利息，现在算还欠我1416.968万。 辨认笔录，证实被害人滕某甲辨认出禹婷。 （6）被害人陈某的陈述，证实禹婷平时就表现的很有钱的样子，和自己说她家有钱，开发商从她家拿钱付利息，还和自己说让自己出钱，帮自己理财。自己和丈夫就打钱给她，扣除她还我们的，现在还欠我们1420万左右。 辨认笔录，证实经被害人陈某辨认出禹婷。 2.2014年3月至2019年5月间，被告人禹婷以虚构投资项目，可获得高额返息为由骗取被害人曹某、李某人民币3256300元。 证实上述事实的证据有： （1）银行交易流水，支付宝转账记录，证实2014年3月30日至2019年5月18日间，曹某夫妇和禹婷的经济往来情况。 （2）曹某与禹婷聊天记录截图，证实禹婷向曹某夫妇虚构事实的情况。 （3）借条，证实禹婷向曹某夫妇多次打欠条的事实。 （4）证人翁某的证言，证实2012年左右，自己在李某家理发店干了一年左右，禹婷是店里的客户，她会和李某她们讲话，喜欢和他们炫富。 （5）证人黄某的证言，证实大概2015年到2017年之间，自己在曹某的理发店上班，禹婷曾和自己说过如果自己有钱的话可以放在她那里，自己没有搭理她。禹婷说她要在山东那边开什么公司，然后缺钱，让曹某他们借钱给她。自己感觉禹婷很有钱，因为她有时候开着奔驰，有时候开着保时捷，另外她说她在江宁、马鞍山都有公司，又准备在山东开公司。 （6）被害人曹某的陈述，证实禹婷一开始说她父亲做工程，让我们把钱给他，周转一下，给我们点利息。后来她说的越来越夸张，用开公司、投资房地产等借口向我们借钱。因为她和我们关系很好、而且她一直把自己塑造成家境很好，家里公司做的很大，生活很奢侈的形象，得到我们的信任，然后借钱给她。 （7）被害人李某的陈述，证实2013年的时候，禹婷说她自己有渣土车，说她父亲是建筑商，她弟弟是做工程的，她认识很多做工程的老板，有闲钱可以放在她那边，带我们赚利息。后来她又用开公司、搞工程等理由让我们借钱给他，支付我们利息。她把自己塑造的很好很有钱，然后她又主动说带我们赚钱，所以我们心动，之前一直利息不断，慢慢就信任了自己和老公总共向禹婷转账7742000元。她以本金和利息形式还给我们的钱是3519400元；另外，禹婷给自己转的5000元、15000元和20000元是利息钱；自己转给禹婷的46000元和19000元是本金。 3.2014年3月至2019年5月间，被告人禹婷以虚构投资项目，可获得高额返息为由骗取被害人滕某乙人民币136190元。 证明上述事实的证据： （1）聊天记录截图，证实2017年5月28日，禹婷向滕某乙虚构事实的情况。 （2）中国银行交易流水明细，证实滕某乙和禹婷的经济往来情况。 （3）被害人滕某乙的陈述，证实2015年或者2016年的时候，禹婷在自己家江浦的苗坊净颜门店做美容，后来就认识了，禹婷说她家做“过桥垫资”，开了很多公司，说家里现金流有两三个亿，让我妈放100万或者50万到她那里，如果50万的话利息是2万一个月，她一次性把一年的利息先给我们，自己就把这个事情和妈妈讲了，后来她们俩就直接联系了。她解释过桥垫资是自己认识很多有钱的老板，做工程的，有碧桂园、明发的等等，这些老板会跟她借钱，她就吃人家利息，她借给别人钱最起码是500万起步，还说每个月月底还和工作人员去各个工地收钱。自己和禹婷也有经济往来，她经常和自己说，如果有私房钱就放她那里，她给我利息，还说一般几十万的钱她都不要的，因为和自己关系好才要的我的钱，和她自己的钱放在一起给别人用，至今她还欠我179390元。 2019年5月13日，被告人禹婷被公安机关抓获。 本案的综合证据： （1）户籍资料，证实被告人禹婷作案时己达完全刑事责任年龄。 （2）受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获经过、在逃人员登记表，证实被告人禹婷涉嫌诈骗罪一案，由被害人滕某甲、陈某于2019年5月8日报案至南京市公安局浦口分局，经该分局审查，于2019年5月13日对“滕某甲、陈某夫妻被诈骗案”立案侦查。2019年5月13日，被告人禹婷在江苏省南京市浦口区××室被公安机关抓获归案。 （3）借条，证实2017年5月6日，陈家财向应长兵借款10万元整；2018年1月3日，周某向应长兵借款50万元整；2017年5月5日，蒋某向应长兵借款10万元整。 （4）证人应某的证言，证实自己和禹婷是男女朋友关系，没有领结婚证，但是自己拿她当老婆看待。自己房子的140万的拆迁款，自己转账给她了。禹婷通过自己认识了耿某，他是一个做工程的，桥林人，是江苏君鼎工程有限公司的董事长，他的公司在桥林工业园区。耿某是2012年左右给自己做了一个小工程，自己赚了五六万。拆迁大概过了一年左右，他向自己借了50万，自己让禹婷打给他的，有借条。禹婷个人有无借钱给耿某自己不知道。自己名下有两套在桥林街道的拆迁安置房，两套总共220平方，目前还没拿到房子，其它没有资产。自己认识雍永兵，他在江浦搞工程，2017年年底的时候他急用钱，自己让禹婷帮忙转50万给他周转一下，没收利息，后来没过多久雍永斌就还给自己了。 （5）证人蒋某的证言，证实自己是耿某公司的会计。公司都是在江浦本地做房产的，没有在海南做过房地产项目。公司老板耿某是2018年1月份跑路的，自己就不干了。自己不认识禹婷，没听过这个人。自己有一张农业银行的借记卡，卡号尾号是5974，这张卡给公司用过。 （6）证人耿某的证言（补充侦查卷P31-32） 证实：我是做工程的，江苏君鼎建筑工程有限公司，我是法人，我见过应长兵和禹婷两次，知道名字，不熟悉。2015年应长兵跟我一起做混凝土生意，应长兵是我侄子，后来2017年左右认识的禹婷，是吃饭的时候看到的，当时禹婷是应长兵女朋友。蒋某是我的会计，从2010年一直当我的会计，我跟应长兵有经济往来，最多一次借50万，少的一般三十万，借了几次具体想不起来了。因为公司周转不开，资金链断裂借钱，应长兵转给我的会计，是公司的账号，我不记得，蒋某知道，没有现金的情况，打的欠条。欠调内容大概是“今借应长兵人民币多少多少钱”，我是应长兵三叔，没有利息，应长兵说“不存在利息，等你钱要回来给我点香烟抽抽”。我每年都去三亚烧香，但是在那边没有任何项目或者工程。 （7）证人周某的证言，证实自己先是和应长兵认识的，都是家门口人，2017年年底时候自己做工程要钱周转，应长兵说他女朋友禹婷那边有钱，然后自己说要50万。 （8）证人王某的证言，证实自己和禹婷以前是夫妻，二人的生活主要靠自己父亲的门面房收入，和禹婷是协议离婚，财产归自己，孩子归她。自己有个朋友**，他的一个老表是碧桂园的副总。禹婷不认识这个人。自己没有去过海南，海南没有自己认识的朋友，海棠湾房地产项目自己没听说过。 （9）证人禹某甲的证言，证实自己作工程生意，在黄山华府工程上，禹婷没有借钱给自己投资，禹婷给自己的钱都是几万块是生活费，有时候应应急。禹婷没有大额向自己转账或者支付现金。2017年年底，禹婷帮我装修中交锦兰汇的房子，两个多月前前后后禹婷帮忙支付了大概二十万左右；2018年到现在禹婷会经常给我个两千三千的生活费。禹某乙会向他姐姐借钱，有时候应该就三万五万，多的时候可能就有个十万八万，最近两三年禹某乙大概从她那里拿了一百来万用，这些我是听禹婷讲的。禹婷在陡岗承办树田在树苗投资，去年上半年才搞的，禹婷和我说她投资了三四十万，到现在是一年，不存在盈利。2018年下半年在桥林街道搞的停车场改造工程，禹婷大概投资了八十多万了，工程一个多月就结束了，还有二十多万尾款没拿回来，整个算清能挣个五六万块钱吧。禹婷是没有固定工作的，她的主要经济来源就是她公公房租这一块会给她的。禹婷名下是没有房产的，她和王某结婚的房子是王某爸爸名下的。 （10）证人禹某乙的证言，证实禹婷是自己姐姐，自己从2012年在江浦做市政土方工程，2016年之前做工程马马虎虎，只够家庭开销的，这几年搞得还可以。2014年之前自己和姐姐关系还不错，2014年之后关系就不怎么好了，那时候她和王某闹离婚，然后又和应长兵在一起，自己反感，后来几乎没怎么联系了，她偶尔会和自己老婆联系下。2014年之前，那个时候我们俩关系正常，她前后借了自己二三十万块钱，用来家庭开销和工地上面的，这笔钱还没还，2017年，自己问禹婷借了30万左右，后来在2018年过完年还给她，那个时候还完还欠她点钱，承诺的分红也没给，当时手里也没钱，2018年至今问她借了一百万出点头，这些钱都没还给她，全在工地上。自己不知道姐姐名下有无房产，她经常开一辆奔驰，偶尔也看开一辆红色保时捷跑车，她和自己老婆说这是应长兵家里拆迁的钱和种植苗木赚的钱买的。 （11）被告人禹婷的供述与辩解，证实他人给自己钱，自己用于放贷，后来怕对方找自己偿还本金，就虚构事实，拖延时间的事实；自己打给滕某乙的人民币28000元和人民币15200元是利息钱；自己转给李某的人民币5000元、15000元、20000元是利息钱。 上述证据来源合法有效，内容客观真实，互为印证并已经庭审质证，本院予以采信。 本院认为，被告人禹婷以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应依法惩处。被告人禹婷多次诈骗，依法酌情可以从重处罚。江苏省南京市浦口区人民检察院指控被告人禹婷犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。 关于被告人的辩解及辩护人的辩护意见，经查，在案证据可以证实被告人禹婷并无固定收入和正规的理财渠道，其向信誉不明的个人的放贷数额及利息根本不足以偿还本案各被害人交付给禹婷的钱财，被告人禹婷在明知自己无偿还能力和正当投资渠道的前提下，仍然通过虚构事实、隐瞒真相的方式，使得被害人交付钱财，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对被告人的辩解及辩护人第1、2、4点辩护意见，本院均不予采纳；公诉机关根据银行流水已经当庭对第一笔犯罪数额进行变更，故对第3点辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下: 一、被告人禹婷犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处没收财产人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2019年5月14日起至2032年5月13日止。没收财产于本判决生效后执行。） 二、被告人禹婷于判决生效后十日内退赔被害人滕某、陈某夫妻人民币七百二十八万八千七百四十元，被害人曹某、李某夫妻人民币三百二十五万六千三百元，被害人滕某人民币十三万六千一百九十元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐文露 人民陪审员  吴光树 人民陪审员  黄长梅 二〇二〇年六月二日 法官 助理  吴 蕾 法官 助理  孙任嫱 书 记 员  钦一航