福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初313号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人黄晓阳，男，1995年7月1日出生，汉族，初中文化，务工，住福建省惠安县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月14日被抓获，次日被刑事拘留；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月20日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 被告人宋德生，男，1991年10月23日出生，汉族，初中文化，务工，住湖北省通山县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月14日被抓获，次日被刑事拘留；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月20日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人柯汀锋、吴清清，福建佳汇律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2020〕15号起诉书指控被告人黄晓阳、宋德生犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年2月13日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。因有不适宜适用简易程序的情形，本院于3月27日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡友添出庭支持公诉。被告人黄晓阳、宋德生及受晋江市法律援助中心指派的辩护人柯汀锋均到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控,2019年4月份左右，被告人宋德生向王某收购了一张农业银行卡（卡号62×××72）、一张工商银行卡（卡号62×××56）、一张建设银行卡（卡号62×××93）、一张交通银行卡（卡号62×××51），向张某4收购了一张建设银行卡（卡号62×××25）、一张农业银行卡（卡号62×××73），向李某收购了一张工商银行卡（卡号62×××08）、一张建设银行卡（卡号62×××50）、一张农业银行卡（卡号62×××75），并将上述9张银行卡卖给被告人黄晓阳，后被告人黄晓阳又将上述银行卡溢价卖给“大鹏”及另一名男子（均另案处理）。 2019年4月14日，电信诈骗被害人陈某在晋江市被人以“淘宝退款”的方式骗走人民币（币种，下同）1.7万元，其中5000元转入上述王某的农业银行卡中。此外，该卡还于2019年4月14日收到诈骗被害人郭某、张某1、孟某、蔡某、苗某、秦某、张某2、卢某、张某3、雷某等人在广东、河北、安某被人电信诈骗的部分款项。 2019年5月14日，被告人黄晓阳、宋德生在泉州市丰泽区被公安机关抓获。案发后，二被告人的家属自愿代为赔偿诈骗被害人陈某的经济损失1.2万元，并取得其谅解。 晋江市人民检察院提供书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人黄晓阳、宋德生收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。二被告人归案后均能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条、第六十七条第三款之规定予以惩处。 被告人黄晓阳、宋德生对指控犯罪事实均不持异议。被告人宋德生的辩护人提出以下辩护意见：1.宋德生有坦白情节；2.案发后积极赔偿诈骗案件被害人损失；3.是初犯、偶犯；4.获利较小；建议从轻处罚。 经审理查明,2019年4月份左右，被告人宋德生向王某收购了农业银行卡、工商银行卡、建设银行卡、交通银行卡各一张，向张某4收购了建设银行卡、农业银行卡各一张，向李某收购了工商银行卡、建设银行卡、农业银行卡各一张，并将上述9张银行卡卖给被告人黄晓阳，非法获利3000元。后被告人黄晓阳又将上述银行卡溢价卖给“大鹏”及另一名男子（均另案处理），非法获利2400元。 2019年4月14日，电信诈骗被害人陈某在晋江市被人以“淘宝退款”的方式骗走1.7万元，其中5000元转入上述王某的农业银行卡中。此外，该卡还于2019年4月14日收到诈骗被害人郭某、张某1、孟某、蔡某、苗某、秦某、张某2、卢某、张某3、雷某等人在广东、河北、安某被人电信诈骗的部分款项。 2019年5月14日，被告人黄晓阳、宋德生在泉州市丰泽区先后被公安机关抓获。案发后，二被告人的家属自愿代为赔偿诈骗被害人陈某的经济损失1.2万元，并取得其谅解。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.银行账户开户信息及交易明细，证实涉案收买、非法提供银行账户的相关情况。 2.收条、谅解书，证实二被告人家属赔偿陈某经济损失、陈某谅解被告人的事实。 3.户籍信息，证实被告人黄晓阳、宋德生的身份情况。 4.破案经过、抓获经过，证实本案的破获情况。 5.证人陈某、郭某、张某1、孟某、蔡某、苗某、秦某、张某2、卢某、张某3证言及其提供的聊天记录、转账记录截图、银行账户存款明细等，分别证实被人通过电信网络技术手段进行诈骗的事实。 3.证人王某、张某4、李某证言，分别证实其本人办理银行卡后提供给宋德生的事实。 7.被告人黄晓阳、宋德生供述、辨认笔录及照片，其归案后对上述犯罪事实均供述在案。 本院认为，被告人黄晓阳、宋德生收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄晓阳、宋德生均如实供述其罪行，予以从轻处罚；二被告人赔偿诈骗案件被害人的经济损失并取得谅解，均予以酌情从轻处罚。被告人宋德生的辩护人提出的第1-3点及建议从轻处罚的辩护意见，与查明事实相符，于法有据，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄晓阳犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月14日起至2022年5月13日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人宋德生犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月14日起至2022年5月13日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 三、继续追缴被告人黄晓阳、宋德生的违法所得分别为人民币2400元、3000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  严智勇 人民陪审员  丁淼淼 二〇二〇年六月十六日                            本件与原本核对无异                书记员丁鸿鑫 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。