辽宁省瓦房店市人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0281刑初469号公诉机关瓦房店市人民检察院。被告人李兆阳，男，1954年8月2日出生，汉族，高中文化，系大连百信农资有限公司（以下简称百信公司）实际控制人，住辽宁省瓦房店市。因本案，于2019年1月4日被瓦房店市公安局刑事拘留；经瓦房店市人民检察院批准，于同年1月30日由瓦房店市公安局执行逮捕。现羁押于瓦房店市看守所。辩护人刘丽娟，系辽宁万正律师事务所律师。瓦房店市人民检察院以瓦检公诉刑诉［2019］482号起诉书指控被告人李兆阳犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。瓦房店市人民检察院指派检察员周凤舞、代理检察员司军凯出庭支持公诉，李兆阳、辩护人刘丽娟，被害人郭某的委托诉讼代理人郭日志到庭参加诉讼。本案现已审理终结。瓦房店市人民检察院指控：自2008年以来，被告人李兆阳以其经营的大连百信农资有限公司需要经营资金为由，许以高额利息作为回报，在瓦房店市及周边地区采取口口相传的公开宣传方式，向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，经查李兆阳吸收存款对象65人，吸收存款金额人民币1420.21万元，其中已经支付利息87.76万元。公诉机关认为，被告人李兆阳违反国家金融管理法律规定，许以高额利息作为回报，向不特定社会公众吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分。应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李兆阳对公诉机关指控的事实无异议，并自愿认罪。辩护人刘丽娟提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人李兆阳犯非法吸收公众存款罪没有异议，但是李兆阳具有从轻或减轻处罚情节。首先，李兆阳接到公安机关口头传唤后，主动到案，并如实供述自己的罪行，系自首，其一贯表现良好，无犯罪前科，本次犯罪系初犯、偶犯，请求对其从轻、减轻处罚。被害人郭某提出的意见是，被告人李兆阳的犯罪行为造成了特别恶劣的社会影响。恳请法庭依据本案事实和法律，对李兆阳从重处罚。经审理查明：2008年至2018年期间，被告人李兆阳未取得金融许可，在瓦房店市部地区采取口口相传的方式进行宣传，以其实际控制以下简称百信公司需要资金经营为由，向社会不特定对象吸收存款，并承诺返本付息。截止案发，李兆阳向被害人孔某等65人吸收存款人民币1400余万元，其中已经支付利息人民币109.36万元。2019年1月4日，被告人经公安机关口头传唤，主动到公安机关接受调查，并如实供述本案发生经过。上述事实，有经庭审举证、质证，且经本院确认的如下证据证实：1.案件来源、到案经过，证实：2018年8月1日，被害人石某、傅某等人到公安机关报警称，自2015年以来，被告人李兆阳以大连百信农资有限公司需要资金经营为由，向永宁镇及周边不特定对象收受存款，并承诺给予高额利息作为回报，借款人数达40余人，借款金额达人民币1200余万元。2019年1月4日，李兆阳到公安机关投案，并如实供述本案发生经过。2.人口基本信息，证实：被告人李兆阳在案发时已到达完全刑事责任年龄。3.受案登记表，证实：瓦房店市公安局于2018年12月25日受理本案。4.前科查询证明，证实：被告人李兆阳此前无犯罪前科。5.协助查询财产通知书（回执），证实：公安机关查询被告人李兆阳银行存款情况。6.瓦房店市房屋登记信息记录，证实：被告人李兆阳名下有一处位于瓦房店市的三间瓦房，建筑面积87.3平方米，目前已被瓦房店市人民法院查封。7.机动车信息查询结果单，证实：百信公司名下有三辆货车，目前已被人民法院查封；被告人李兆阳名下的四辆车辆已被人民法院查封。8.百信公司公司登记表，证实：百信公司于2005年12月5日成立，注册资本人民币10万元，公司股东分别为瓦房店市西杨供销合作社、王某3及被告人李兆阳。9.现场勘查照片，证实：百信公司厂房及库房情况。10.山东华阳农药化工集团在山东省宁阳县人民法院向百信公司及李兆阳提起诉讼的相关材料及民事判决书、民事裁定书等，证实：山东省宁阳县人民法院判令李兆阳及百信公司向山东华阳农药化工集团支付货款人民币4560340元及利息，并查封、冻结李兆阳及百信公司资产人民币4600000元。11.银行、税务局查询回执，证实：被告人李兆阳银行账户存款情况及百信公司纳税情况。12.入所健康检查表，证实：被告人李兆阳经体检合格，瓦房店市看守所同意入所。13.证人迟某2证言，证实：从2011年3月开始，我在百信公司做饭、打扫卫生等，李兆阳每天给我工资人民币60元。2015年的时候，我在公司当保管员，也是按日结工资。2018年7月份左右，李兆阳离开公司，他把公章交给我了，并告诉我如果银行打电话要用公章的话，我就去盖章。李兆阳曾用我的身份证在农业银行永宁分理处办了一张银行卡，这张卡一直是李兆阳用的。2018年秋天，李兆阳把银行卡还给我了，我就去银行把卡注销了。14.证人李某5证言，证实：2015年3月至2018年4月，我在百信公司做业务员，主要负责大连周边地区的农药化肥销售，百信公司的法定代表人是李兆阳，我的工资是每天人民币100元。每年通过我销售的农药、化肥总额有人民币100余万元，我一共从李兆阳处获得工资人民币16万元左右。15.证人崔某7证言，证实：2017年至2018年，我在百顺公司负责开车送农药、化肥，每天工资是人民币150元，我一共获得工资人民币3万元左右。16.证人仲某证言，证实：我是王某3的丈夫。王某3是百信公司的股东，但她只是挂名的，没有实际投资或参与经营。17.被害人孔某陈述及收款收据，证实：2016年左右，孔某通过其他人了解到向李兆阳出借本金可以赚取利息。2017年春天以来，孔某主动陆续向李兆阳出借本金共计人民币58.17万元，李兆阳承诺按月息1.2%支付利息。截至案发前，李兆阳向孔某返还人民币5.6万元，尚有52.57万元未返还。18.被害人于某1陈述及收款收据，证实：2008年以来，李兆阳以百信公司需要资金周转为由，陆续向于某1借款本金人民币300万元，并承诺月按息为1.5%至2.5%计算利息。截至案发前，李兆阳向于某1返还人民币20万元，尚有人民币280万元未返还。19.被害人刘某1陈述及收款收据，证实：刘某1通过孔某了解到向李兆阳出借本金可以赚取利息。2017年夏天以来，刘某1陆续向李兆阳出借本金共计人民币100万元，李兆阳承按月息1.2%计算利息。20.被害人徐某陈述及收据，证实：2017年6月至9月，李兆阳共向徐某借款本金合计人民币12万元，承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳又要求徐某向其他亲戚朋友宣传，向李兆阳出借资金，可以按月息1.2%获得利息。21.被害人李某1陈述及收款收据，证实：2017年4月至10月，李兆阳以百信公司需要资金周转为由，陆续向李某1借款本金合计人民币61万元，李兆阳按月息1.2%至1.5%计算利息。22.被害人葛某1陈述及收款收据，证实：2017年7月和10月，李兆阳以百信公司需要周转资金为由，分两次向葛某1借款本金合计人民币14万元，李兆阳承按月息1.2%或1.5%计算利息。23.被害人孙某1陈述及收款收据，证实：2013年至2018年，李兆阳以百信公司需要周转资金为由，陆续向孙某1借款本金共计人民币17万元左右，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳要求孙某1向其他人宣传借款，孙某1向周某1宣传后，周某1将资金出借给李兆阳。24.证人程某2证言及收款收据，证实：我是程某1女儿，因为我父亲身体不好，就委托我来报案。2017年10月和11月，李兆阳以百信公司需要周转资金为由，分两次向程某1借款本金共计人民币25.04万元。25.被害人李某2陈述、收款收据及银行交易记录，证实：2013年或者2014年的时候，李兆阳的亲属帮助李兆阳向李某2借款。2017年3月至2018年4月，李兆阳向李某2借款本金共计人民币47万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。26.被害人崔某1陈述及收款收据，证实：2017年8月至10月，李兆阳以百信公司需要周转资金为由，陆续向崔某1借款本金共计人民币15万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。同时李兆阳要求崔某1向其他人宣传，以此帮助李兆阳借款。27.被害人焦某陈述及收款收据，证实：2018年3月26日，焦某在李兆阳的要求下，向李兆阳预付下一年度农药款人民币5万元，李兆阳承诺按月息1.5%计算利息。李兆阳要求焦某帮助李兆阳向其他人借款。28.被害人傅某陈述及收款收据，证实：2013年至2018年2月，李兆阳以百信公司需要周转资金为由，陆续向傅某借款本金共计人民币20.6万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳共向傅某返还人民币4.5万元，尚有人民币16.1万元未返还。李兆阳要求傅某向其他亲戚朋友宣传，以此帮助李兆阳借款。29.被害人李某3陈述及收款收据，证实：2013年或2014年以来，李兆阳陆续向李某3借款本金共计人民币10万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。30.被害人周某1陈述及收款收据，证实：通过孙某1的介绍，周某1结识李兆阳。2017年12月30日，李兆阳以百信公司需要周转资金为由，向周某1借款本金人民币23万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。31.被害人韩某陈述及收款收据，证实：通过李秀萍的介绍，韩某得知向李兆阳出借资金会获得高于银行利率的利息。2017年3月18日，韩某向李兆阳出借本金人民币3万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。32.被害人宋某1陈述及收款收据，证实：通过姜某1的介绍，宋某1得知李兆阳需要借款，利息比银行高。2017年11月29日，宋某1向李兆阳出借人民币20万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳返还宋某1人民币2.88万元。李兆阳要求宋某1向其他人宣传，以此帮助李兆阳借款。33.被害人梁某陈述、收款收据及银行转账回执，证实：梁某通过宋某1结识李兆阳，并获知李兆阳需要借款，利息比银行高。2017年12月，梁某陆续向李兆阳出借本金人民币共计20万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。34.被害人崔某2陈述及收款收据，证实：2016年11月，李兆阳以百信公司需要周转资金为由，向崔某2借款人民币18万元，李兆阳承诺按月息1.3%计算利息。李兆阳向崔某2返还人民币2万元。35.被害人石某陈述及收款收据，证实：2018年3月29日，李兆阳向石某借款本金人民币23万元，承诺按月息1.2%计算利息。36.被害人崔某3陈述及收款收据，证实：2017年4月23日，李兆阳以百信公司需要周转资金为由，向崔某3借款人民币5万元，李兆阳承诺按月息1.5%计算利息。37.被害人姜某1陈述及收款收据，证实：姜某1通过其他人得知李兆阳需要资金周转，姜某1于2018年1月2日向李兆阳出借本金人民币10.9万元，李兆阳承诺按月息1.5%计算利息。38.被害人于某2陈述及收款收据，证实：于某2通过徐某得知李兆阳需要资金周转。2016年12月28日至2017年9月，于某2陆续向李兆阳出借人民币62万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳返还于某2人民币2.88万元。39.被害人李某4陈述及收款收据，证实：李某4通过在百信公司购买化肥结识李兆阳。2016年4月末，李兆阳以百信公司需要周转资金为由，向李某4借款，并承诺按月息1.2%计算利息。2016年4月25日，李某4向李兆阳出借人民币2万元。李兆阳返还李某4人民币2880元。40.被害人宋某2陈述及收款收据，证实：宋某2通过在百信公司购买化肥结识李兆阳。2017年4月，李兆阳以需要周转资金为由，向宋某2借款，并承诺按月息1.2%计算利息。2017年12月18日，宋某2向李兆阳出借人民币1万元。41.被害人刘某2陈述及收款收据，证实：刘某2和李兆阳同村，刘某2通过别人的介绍向李兆阳出借过资金。2018年3月，刘某2陆续向李兆阳出借本金人民币10.5万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳要求刘某2帮忙介绍其他人向李兆阳出借资金。42.被害人高某陈述及收款收据，证实：2015年1月中旬，李兆阳以需要周转资金为由，向高某借款人民币7万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳要求高某向其他人宣传，以此帮助李兆阳借款。43.被害人于某3陈述、收款收据及银行交易流水，证实：于某3通过高某得知李兆阳需要借款，利息比银行高。2017年初至7月，于某3陆续向李兆阳出借本金共计人民币20万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳向于某3返还人民币15万元。44.被害人王某1陈述及收款收据，证实：王某1通过姜某1的介绍得知李兆阳需要借款，利息比银行高。2017年5月至7月，王某1向李兆阳出借本金人民币11万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。45.被害人丁某1陈述、收款收据及银行交易流水，证实：2018年2月，李兆阳以购进化肥需要资金为由，向丁某1借款人民币12万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。46.被害人崔某4陈述、收款收据、银行交易记录，证实：崔某4通过崔素华得知李兆阳需要借款，并承诺按月息1.5%计算利息。2017年11月至2018年1月，崔某4陆续向李兆阳出借本金共计40万元。李兆阳返还崔某4支付利息人民币10.8万元。47.被害人刘某3陈述及收款收据，证实：刘某3通过姜景林得知李兆阳需要借款，并承诺支付利息。2017年12月25日，刘某3向李兆阳出借人民币6万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳要求刘某3帮助李兆阳向其他人借款。48.被害人马某陈述及收款收据，证实：马某通过郭秀臣得知李兆阳需要借款，并承诺案月息1.2%计算利息。2016年2月至3月，马某陆续向李兆阳出借本金人民币20万元。李兆阳向马某返还人民币2.8万元。49.被害人刘某4陈述及收款收据，证实：2017年6、7月份，李兆阳以预收下一年度化肥预付款的名义收取刘某4人民币7元，并承诺按月息1.2%计算利息。50.被害人郭某陈述及收款收据，证实：郭某系李兆阳的亲戚。2014年，李兆阳以需要周转资金为由，向郭某借款人民币4万元，并承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳向郭某返还人民币5760元。51.被害人邹某1陈述及收款收据，证实：2017年9月，李兆阳以需要周转资金为由，向邹某1借款本金人民币3万元，并承诺按月息1.2%计算利息。52.被害人赵某陈述及收款收据，证实：赵某通过孔某结识李兆阳，并得知李兆阳需要借款，并承诺按月息1.2%计算利息。2017年9月至2018年2月，赵某陆续向李兆阳出借本金人民币5.8万元。53.被害人于某4陈述及收款收据，证实：于某4通过丁某2得知李兆阳需要借款，并承诺支付利息。2015年至2018年5月，于某4陆续向李兆阳出借人民币33万元，李兆阳承诺按月息1%至1.2%支付利息。54.被害人邹某2陈述及收款收据，证实：邹某2通过购买化肥结识李兆阳。2018年4月，李兆阳以购进化肥需要资金为由，向邹某2借款人民币5万元，并承诺按月息1.2%计算利息。55.被害人孟某陈述及收款收据，证实：孟某通过丁某2得知李兆阳需要借款，并承诺支付利息。2015年12月，孟某向李兆阳出借本金人民币4万元，李兆阳承诺按月息1.2%支付利息。李兆阳向孟某返还人民币3000元。56.被害人侯某1陈述及收款收据，证实：侯某1通过其父亲得知李兆阳需要借款，并承诺支付利息。2017年4月至2018年3月，侯某1陆续向李兆阳出借本金人民币9万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳返还侯某1人民币1万元。57.被害人姜某2陈述及借款协议，证实：姜某2通过张淑云得知李兆阳需要借款。2017年3月，姜某2向李兆阳出借本金人民币15万元，李兆阳承诺按月息为1.1%左右计算利息。李兆阳返还姜某2人民币2万元。58.被害人宋某3陈述及收款收据，证实：宋某3通过在李兆阳处购买化肥结识李兆阳。2017年9月，李兆阳以购进化肥需要资金为由向宋某3借款，并承诺按月息1.2%支付利息。9月3日，宋某3向李兆阳出借人民币4万元。59.被害人邵某陈述及收款收据，证实：邵某通过傅某得知李兆阳因经营需要借款，并支付利息。2015年3月至2018年3月，邵某陆续向李兆阳出借本金人民币11万元，李兆阳承诺按月息1.2%支付利息。60.被害人谢某陈述及收款收据，证实：2017年3月，李兆阳向谢某借款，并承诺按月息1.2%支付利息。4月22日，谢某向李兆阳出借本金人民币2万元。李兆阳向谢某返还人民币2880元。61.被害人陈某1陈述及收款收据，证实：2017年6月，李兆阳以购进化肥需要资金为由，向陈某1借款。同年6月至7月，陈某1陆续向李兆阳出借本金人民币7万元。李兆阳返还陈某1人民币2880元。62.被害人姜某3陈述及收款收据，证实：姜某3通过于洪江得知向李兆阳出借资金会获取比较银行高的利息。2017年1月，姜某3向李兆阳出借本金人民币5万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳返还姜某3人民币7200元。63.被害人张某1陈述及收款收据，证实：张某1通过孙功君得知向李兆阳出借资金会获取较高利息。2015年4月，张某1向李兆阳出借本金人民币17万元，李兆阳承诺按月息2%计算利息。李兆阳向张某1返还人民币13万元。64.被害人孙某2陈述及收款收据，证实：孙某2通过姜某得知李兆阳需要资金，并承诺支付利息。2018年2月，孙某2向李兆阳出借本金人民币7万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。65.被害人丁某2陈述及收款收据，证实：2012年11月至2013年11月，因李兆阳曾向丁某2宣传过，其借款支付的利息比银行高，丁某2陆续向李兆阳出借本金人民币14万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳返还丁某2人民币1.3万元。66.被害人陈某2陈述及收款收据，证实：陈某2通过张某得知向李兆阳出借资金会获取较高利息。2015年11月至2017年11月，陈某2陆续向李兆阳出借本金共计人民币10万元，李兆阳承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳返还陈某2人民币1.44万元。67.被害人周某2陈述及收款收据，证实：2017年8月，李兆阳以购进化肥需要资金为由，向周某2借款人民币10万元，李兆阳承诺按月息1.5%计算利息。68.被害人迟某1陈述及收款收据，证实：2017年8月，李兆阳以经营需要资金为由，向迟某1借款人民币6.5万元，并承诺按月息1.5%计算利息。69.被害人崔某5陈述及收款收据，证实：崔某5和李兆阳是邻居。2017年7月至2018年1月，李兆阳以其进货需要资金为由，陆续向崔某5借款人民币10万元，并承诺按月息1.2%计算利息。李兆阳返还崔某5人民币3万元。70.被害人崔某5陈述及收款收据，证实：崔某6系崔某5姐姐，因崔某6行动不便，委托崔某5陈述情况。崔某6从崔某5处得知李兆阳因进货需要借款，并承诺按月息1.2%计算利息。2018年1月，崔某6向李兆阳出借本金人民币2万元。71.被害人孙某3陈述及收款收据，证实：孙某3通过身边亲戚朋友得知向李兆阳出借资金会获取较高利息，并且李兆阳会准时支付利息。2016年4月至2017年7月，孙某3向李兆阳出借本金人民币72.9万元，李兆阳承诺月息按1.2%计算利息。李兆阳向孙某3返还人民币7000元。72.被害人毕某陈述及借据，证实：毕某通过张某1得知李兆阳购进农药需要借款，并承诺按月息2计算利息。2015年4月，毕某向李兆阳出借本金人民币10万元。李兆阳返还毕某人民币4万元。73.被害人张某2陈述及收款收据，证实：张某2通过王连升得知李兆阳进货需要借款，并承诺按月息1.2%计算利息。2017年11月，张某2主动向李兆阳出借本金人民币10万元。74.被害人侯某2陈述及收款收据，证实：侯某2通过侯某1得知李兆阳需要借款，并承诺按月息1.2%计算利息。2017年12月4日，侯某2向李兆阳出借本金人民币5万元。75.被害人侯某3陈述及收款收据，证实：侯某3通过侯某1得知李兆阳经营需要借款，并承诺按月息1.2%计算利息。2017年7月至2018年3月，侯某3向李兆阳出借本金人民币7万元。76.被害人宁某1陈述及收款收据，证实：宁某1通过在李兆阳处购买化肥结识李兆阳。2017年11月至12月，李兆阳以购进化肥需要资金为由，向宁某1借款本金人民币10万元，并承诺按月息2%计算利息。77.被害人姜某4陈述及收款收据，证实：姜某4通过张某3得知李兆阳因购进化肥需要借款，并承诺按月息1.2%计算利息。姜某4陆续向李兆阳出借本金人民币共计15万元。78.被害人张某3陈述及收款收据，证实：张某3与李兆阳曾经是同事。李兆阳以购进化肥为由向张某3借款本金共计人民币14万元。李兆阳返还张某3人民币3万元。79.被害人姜某5陈述及收款收据，证实：姜某5通过张某3得知李兆阳需要借款，并承诺按月息1.2%计算利息。2017年4月，姜某5主动联系李兆阳，并向李兆阳出借本金人民币20万元。80.被害人张某4陈述及收款收据，证实：张某4通过张某3得知李兆阳因购进化肥需要借款，并承诺按月息1.2%计算利息。张某4共计向李兆阳出借本金人民币30万元。李兆阳返还张某4人民币10万元。81.被害人王某2陈述及收款收据，证实：2017年3月，李兆阳以盖厂房需要资金为由向王某2借款，承诺按月息2%计算利息。王某2向李兆阳出借本金人民币55.2万元。82.被告人李兆阳供述，证实：从2005年开始，我在瓦房店市信公司，我是公司法定代表人，百信公司虽然有三个股东，但另外两个股东都是顶名的，实际是我在经营管理。百信公司主要经营农药和化肥。百信公司是山东那边农药化肥厂在大连地区的总代理。百信公司比较固定的员工有迟某1、吕某、李某5、葛某2、崔某7、宁某2成等。百信公司的公章一直由我保管，在2018年5、6月份我出去躲债的时候，我把公章交给迟某2，并告诉她如果银行或保险公司需要公章的话，就让她去盖一下。我还让迟某2到农行办了一张银行卡，实际上是我使用，后来还给她了。因为百信公司是总代理，进货量大，需要先支付的货款数额也较大，而百信公司向经销商卖货都是先赊给他们，到秋天的时候再收货款，没卖出去的货百信公司还要负责收回来，这样我的资金就周转不开，我手里也没有太多闲钱，于是我就开始向身边的亲戚朋友借钱，同时，我也让他们帮我向他们身边的人宣传，如果有闲钱也可以借给我用，我都付利息，如果他们着急用钱可以随时取走本金。还有一些到我这里购买化肥农药的人，我也向他们借钱，并付利息，而且也让他们帮忙宣传。这样一传十、十传百就宣传开了，有一些老百姓听说我给的利息比银行高，就主动来找我，把钱借给我。后来资金链断了，借老百姓的钱就还不上了。具体借了老百姓多少钱，我记不住了，但是我向别人借钱都出具借条或者收款收据，上面有百信公司盖章和我的签字，只要有借条或者收款收据的数额，我都认可。我从老百姓手里借来的钱主要用在这几部分，一是向厂家进货付货款用了一部分；二是盖办公楼和厂房用了一部分；三是公司的正常运营用了一部分，如工人工资等；四是支付老百姓利息用了一部分；五是返还部分老百姓本金用了一部分。本院认为，被告人李兆阳未取得特许金融资质，不具有吸收存款资格，仍通过口口相传的方式向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，其行为破坏了金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控李兆阳犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。李兆阳经传唤主动到公安机关接受调查，并如实供述其犯罪事实，系自首，予以从轻处罚。关于辩护人刘丽娟的辩护意见，予以采纳。李兆阳非法吸收被害人的资金，扣除已返还部分，应向被害人退赔。关于被害人郭某提出的意见，综合本案全案证据，没有证据证明被告人李兆阳非法吸收公众存款行为造成被害人自杀、精神失常等严重后果，所以对郭某的意见，不予采纳。经本院审判委员会讨论、决议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李兆阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年,并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年1月4日起至2026年1月3日止；罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人李兆阳于本判决生效后十日内退赔被害人孔某人民币52.57万元，退赔被害人于某1人民币280万元，退赔被害人刘某1人民币100万元，退赔被害人徐某人民币12万元，退赔被害人李某1人民币61万元，退赔被害人葛某1人民币14万元，退赔被害人孙某1人民币17万元，退赔被害人程某1人民币25万元，退赔被害人李某2人民币47万元，退赔被害人崔某1人民币15万元，退赔被害人焦某人民币5万元，退赔被害人傅某人民币16.1万元，退赔被害人李某3人民币10万元，退赔被害人周某1人民币23万元，退赔被害人韩某人民币3万元，退赔被害人宋某1人民币17.12万元，退赔被害人梁某人民币20万元，退赔被害人崔某2人民币16万元，退赔被害人石某人民币23万元，退赔被害人崔某3人民币5万元，退赔被害人姜某1人民币10.9万元，退赔被害人于某2人民币59.12万元，退赔被害人李某4人民币1.712万元，退赔被害人宋某2人民币1万元，退赔被害人刘某2人民币10.5万元，退赔被害人高某人民币7万元，退赔被害人于某3人民币5万元，退赔被害人王某1人民币11万元，退赔被害人丁某1人民币12万元，退赔被害人崔某4人民币29.2万元，退赔被害人刘某3人民币6万元，退赔被害人马某人民币17.2万元，退赔被害人刘某4人民币7万元，退赔被害人郭某人民币3.424万元，退赔被害人邹某1人民币3万元，退赔被害人赵某人民币5.8万元，退赔被害人于某4人民币33万元，退赔被害人邹某2人民币5万元，退赔被害人孟某人民币3.7万元，退赔被害人侯某1人民币8万元，退赔被害人姜某2人民币13万元，退赔被害人宋某3人民币4万元，退赔被害人邵某人民币11万元，退赔被害人谢某人民币1.712万元，退赔被害人陈某1人民币6.712万元，退赔被害人姜某3人民币4.28万元，退赔被害人张某1人民币4万元，退赔被害人孙某2人民币7万元，退赔被害人丁某2人民币12.7万元，退赔被害人陈某2人民币8.56万元，退赔被害人周某2人民币10万元，退赔被害人迟某1人民币6.5万元，退赔被害人崔某5人民币7万元，退赔被害人崔某6人民币2万元，退赔被害人孙某3人民币72.2万元，退赔被害人毕某人民币6万元，退赔被害人张某2人民币10万元，退赔被害人侯某2人民币5万元，退赔被害人侯某3人民币7万元，退赔被害人宁某1人民币10万元，退赔被害人姜某4人民币15万元，退赔被害人张某3人民币11万元，退赔被害人姜某5人民币20万元，退赔被害人张某4人民币20万元，退赔被害人王某2人民币55.2万元。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  牟林德人民陪审员  杨哲慧人民陪审员  冷 芳二〇二〇年六月一日书 记 员  宋 琳