广西壮族自治区柳州市柳南区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0204刑初276号 公诉机关广西壮族自治区柳州市柳南区人民检察院。 被告人韩富林，男，1976年7月3日出生于河南省孟津县，汉族，高中文化，农民，户籍所在地河南省孟津县。曾因犯故意伤害罪，于2006年12月25日被深圳市南山区人民法院判处有期徒刑一年二个月，2007年4月20日刑满释放。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月19日被柳州市公安局柳南分局刑事拘留，同年11月13日被逮捕。现羁押在柳州市第二看守所。 指定辩护人吴龙州，广西国观律师事务所律师。 广西壮族自治区柳州市柳南区人民检察院以柳南检公诉刑诉〔2019〕242号起诉书、柳南检公诉刑变诉〔2019〕6号变更起诉决定书指控被告人韩富林犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察官安娜出庭支持公诉，被告人韩富林及其指定辩护人吴龙州到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查二次，本院向柳州市中级人民法院申请延长审理期限一次。现已审理终结。 广西壮族自治区柳州市柳南区人民检察院指控：被告人韩富林于2016年8月在柳州市柳南区潭中西路26号鑫柳家园1-27、1-28号成立广西圣达信息咨询服务有限公司，在未取得融资行政许可的情况下，向社会公众宣传、游说并许诺高额利息及到期归还本金，通过签订相关合同的方式非法吸收李某鸾、莫某、刘某、兰某权、汪某玉、韦某2、谢某、廖某、蒋某良、秦某志、赵某2、闭某、何某、黄某、杨某、骆某、董某、陈某2、蓝某、韦某3、韦某4、罗某、余某、李某、周某层、钟某等26人存款人民币185.4万元（以下均指人民币）用于个人经营投资，后因经营不善，公司倒闭，韩富林潜逃。公诉机关针对其上述指控事实提供了相应的证据予以证明，并据此认为被告人韩富林的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。韩富林如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提请本院依法判处。 被告人韩富林对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议。 指定辩护人吴龙州对起诉书的指控没有异议，其提出韩富林如实供述、自愿认罪，建议本院从轻处罚。 经审理查明：被告人韩富林于2016年8月19日在柳州市柳南区潭中西路26号鑫柳家园1-27、1-28号成立广西圣达信息咨询服务有限公司（以下简称圣达公司），经营范围包括科技、文化教育、房地产、商务、旅游、企业管理信息咨询，市场调查及咨询服务，文化艺术交流策划咨询，保健咨询，室内装潢设计咨询，家政、职业中介、包装、会展服务，会务、展览展示代理，房屋经纪，房地产营销策划。之后，韩富林招募了业务员，由业务员在公司周边向过往的中老年人发放宣传单，游说社会公众将闲散资金投入到圣达公司，并许诺高额利息及到期归还本金。圣达公司有四种“投资项目”，包括圣达1号《借款及担保合同》，圣达3、4、6号《民间借贷合同》，《借款及担保合同》中圣达公司作为居间方，《民间借贷合同》中由韩富林作为借款人。2016年12月至案发，韩富林通过签订相关合同的方式，非法吸收李某鸾、莫某、刘某等26人存款185.4万元，具体如下： 1．非法吸收李某鸾存款10000元，以支付利息名义归还1350元，以红包形式归还100元，造成李某鸾经济损失8550元； 2．非法吸收莫某存款60000元，以支付利息名义归还6750元，造成莫某经济损失53250元； 3．非法吸收刘某存款300000元，以支付利息名义归还22500元，造成刘某经济损失277500元； 4．非法吸收兰某权存款40000元，以支付利息名义归还4000元，造成兰某权经济损失36000元； 5．非法吸收汪某玉存款10000元，以支付利息名义归还1312.5元，造成汪某玉经济损失8687.5元； 6．非法吸收韦某2存款80000元，以支付利息名义归还4480元，造成韦某2经济损失75520元； 7．非法吸收谢某存款50000元，以支付利息名义归还7200元，造成谢某经济损失42800元； 8．非法吸收廖某存款250000元，以支付利息名义归还24750元，以红包形式归还2500元，造成廖某经济损失222750元； 9．非法吸收蒋某良存款18000元，以支付利息名义归还2520元，造成蒋某良经济损失15480元； 10．非法吸收秦某志存款40000元，以支付利息名义归还5900元，造成秦某志经济损失34100元； 11．非法吸收赵某2存款260000元，以支付利息名义归还10000元，造成赵某2经济损失250000元； 12．非法吸收闭某存款130000元，已归还本金80000元，以支付利息名义归还8100元，以红包形式归还300元，造成闭某经济损失41600元； 13．非法吸收何某存款10000元，以支付利息名义归还1200元，造成何某经济损失8800元； 14．非法吸收黄某存款25000元，以支付利息名义归还1350元，造成黄某经济损失23650元； 15．非法吸收杨某存款30000元，已归还本金10000元，以支付利息名义归还3050元，造成杨某经济损失16950元； 16．非法吸收骆某存款20000元，已归还本金10000元，以支付利息名义归还450元，造成骆某经济损失9550元； 17．非法吸收董某存款80000元，已归还本金60000元，以支付利息名义归还3010元，造成董某经济损失16990元； 18．非法吸收陈某2存款50000元，以支付利息名义归还2500元，以红包形式归还500元，造成陈某2经济损失47000元； 19．非法吸收蓝某存款10000元，以支付利息名义归还600元，造成蓝某经济损失9400元； 20．非法吸收韦某3存款100000元，以支付利息名义归还4500元，造成韦某3经济损失95500元； 21．非法吸收韦某4存款20000元，以支付利息名义归还720元，造成韦某4经济损失19280元； 22．非法吸收罗某存款37000元，以支付利息名义归还1080元，以红包形式归还100元，造成罗某经济损失35820元； 23．非法吸收余某存款80000元，以支付利息名义归还3200元，造成余某经济损失76800元； 24．非法吸收李某存款14000元，以支付利息名义归还364元，造成李某经济损失13636元； 25．非法吸收周某层存款100000元，以支付利息名义归还1500元，造成周某层经济损失98500元； 26．非法吸收钟某存款30000元，以支付利息名义归还1330元，以红包形式归还100元，造成钟某经济损失28570元。 被告人韩富林将上述26名集资参与人非法吸收的存款用于其个人投资经营、支付借款本息等，后因经营不善于2018年3月关停圣达公司，其随后潜逃。2018年3月14日集资参与人韦某3、赵某2等人到公安机关报案，公安机关对本案立案侦查后将韩富林列为在逃人员。2018年10月11日，河南省洛阳市公安局金谷分局在洛阳市西工区湖招待所将韩富林抓获归案。 另查明，公安机关于2018年4月3日对圣达公司进行搜查，并依法扣押10台一体机电脑、2台电脑主机、2台显示器、1个保险柜、2个文件柜、3台打印机、2台POS机、一批宣传单及营业执照。（具体型号、颜色详见柳州市公安局柳南分局《扣押物品、文件清单》） 上述事实，被告人韩富林及指定辩护人吴龙州在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人户籍信息，到案经过，客户投资项目纪要，银行日记账，银行交易明细清单，电脑咨询单，刑事判决书及刑满释放证明书，辨认笔录，现场指认笔录及照片，搜查笔录，扣押物品、文件清单，集资参与人李某鸾、莫某、刘某、兰某权、汪某玉、韦某2、谢某、廖某、蒋某良、秦某志、赵某2、闭某、何某、黄某、杨某、骆某、董某、陈某2、蓝某、韦某3、韦某4、罗某、余某、李某、周某层、钟某的陈述，证人陈某1、韦某1、赵某1、阎某、雷某的证言，被告人供述等经庭审举证、质证的证据证实，足以认定。 本院认为，被告人韩富林违反国家金融管理规定，利用承诺支付高息为诱饵，以发放宣传单、口口相传的方式，向不特定的社会公众吸收资金185.4万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对韩富林的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。韩富林归案后，如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。指定辩护人吴龙州提出韩富林如实供述、自愿认罪可从轻处罚的意见，予以采纳。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条之规定，判决如下： 一、被告人韩富林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月11日起至2022年4月10日止）。 二、责令被告人韩富林退赔集资参与人李某鸾经济损失人民币8550元、莫某经济损失人民币53250元、刘某经济损失人民币27750元、兰某权经济损失人民币36000元、汪某玉经济损失人民币8687.5元、韦某2经济损失人民币75520元、谢某经济损失人民币42800元、廖某经济损失人民币222750元、蒋某良经济损失人民币15480元、秦某志经济损失人民币34100元、赵某2经济损失人民币250000元、闭某经济损失人民币41600元、何某经济损失人民币8800元、黄某经济损失人民币23650元、杨某经济损失人民币16950元、骆某经济损失人民币9550元、董某经济损失人民币16990元、陈某2经济损失人民币47000元、蓝某经济损失人民币9400元、韦某3经济损失人民币95500元、韦某4经济损失人民币19280元、罗某经济损失人民币35820元、余某经济损失人民币76800元、李某经济损失人民币13636元、周某层经济损失人民币98500元、钟某经济损失人民币28570元； 三、暂扣在柳州市公安局刑事侦查支队西鹅责任区刑侦大队的作案工具一体机电脑10台、电脑主机2台、显示器2台、保险柜1个、文件柜2个、打印机3台、POS机2台，依法予以没收，上缴国库；暂扣在柳州市公安局刑事侦查支队西鹅责任区刑侦大队的宣传单一批，依法予以没收并销毁。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  熊柳清 人民陪审员  杨小燕 人民陪审员  林素艳 二〇二〇年六月二十四日 书 记 员  梁 黛 附：本判决援引的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。