宁夏回族自治区银川市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2019）宁01民初1345号 原告：江苏沛县汉源村镇银行股份有限公司。 法定代表人：夏某，公司董事长。 委托诉讼代理人：单某，住江苏省沛县。 委托诉讼代理人：王某1，江苏竞自由律师事务所律师。 被告：宝塔石化集团财务有限公司。 法定代表人：孙某，公司董事长。 被告：宝塔盛华商贸集团有限公司。 法定代表人：陆某，公司执行董事。 被告：北京宝塔国际经济技术合作有限公司。 法定代表人：于某。 三被告共同委托诉讼代理人：王某2，住宁夏回族自治区银川市。 被告：河南青火电子科技有限公司。 法定代表人：付某，公司执行董事。 被告：河南环球永业贸易有限公司。 法定代表人：李某。 被告：宁国市博汇贸易有限公司。 法定代表人：何某。 被告：上海尊朗贸易有限公司。 法定代表人：朱某，公司执行董事。 被告：南通雁青纺织有限公司。 法定代表人：谢某。 被告：沛县华新纺织有限公司。 法定代表人：张某。 原告江苏沛县汉源村镇银行股份有限公司与被告宝塔石化集团财务有限公司（以下简称宝塔财务公司）、宝塔盛华商贸集团有限公司（以下简称宝塔盛华公司）、北京宝塔国际经济技术合作有限公司（以下简称宝塔国际公司）、河南青火电子科技有限公司（以下简称河南青火公司）、河南环球永业贸易有限公司（以下简称环球永业公司）、宁国市博汇贸易有限公司（以下简称博汇公司）、上海尊朗贸易有限公司（以下简称上海尊朗公司）、南通雁青纺织有限公司（以下简称南通雁青公司）、沛县华新纺织有限公司（以下简称沛县华新公司）票据追索权纠纷一案，本院于2019年5月5日立案后，依法组成合议庭，于2019年6月28日公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人王某1、单某，被告宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司的共同委托诉讼代理人王某2到庭参加了诉讼，被告河南青火公司、环球永业公司、博汇公司、上海尊朗公司、南通雁青公司、沛县华新公司经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本案缺席审理，现已审理终结。 原告向本院提出诉讼请求：1.上述被告支付原告电子银行承兑汇票本金人民币100万元及利息（利息按银行同期贷款利率计算至还清全部拖欠款项本金之日止）；2.诉讼费、保全费由被告承担。事实和理由：原告合法获得由被告宝塔盛华公司出票、被告宝塔财务公司承兑、其余被告背书的电子银行承兑汇票一张，票号金额为：票号：130810000514120180404179308075，金额100万元。上述汇票已于2019年4月4日到期，到期后原告向被告宝塔财务公司提示付款被拒付。现依据《中华人民共和国电子银行票据法》、《合同法》、《民事诉讼法》之规定，特向贵院提起诉讼。 被告宝塔财务公司辩称，一、被告未拒绝付款，原告无证据证明被告拒绝付款，且被告宝塔财务公司也从无拒绝付款的意思表示，因此，原告的起诉不符合法定条件，应当依法予以驳回。二、票据状态显示为提示承兑已签收说明票据在出票时承诺承兑，但票据到期后，持票人没有提示付款，现无法确认最终持票人，被告有权不予付款。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。因被告宝塔财务公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关。 被告宝塔盛华公司、宝塔国际公司辩称，一、原告应先行使付款请求权并遭拒绝方可主张权利。二、原告不能出具承兑人的拒付证明，无权行使追索权。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 被告河南青火公司、环球永业公司、博汇公司、上海尊朗公司、南通雁青公司、沛县华新公司未到庭参加诉讼，也未提交书面答辩意见。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。原告为证明自己的主张，提交以下证据： 证据一、电子银行承兑汇票一张，票号：(130810000514120180404179308075，金额100万元），证明：原告是该涉案电子银行承兑汇票的持票人，该票据到期日为2019年3月9日，各被告分别为涉案票据的出票人，收票人，承兑人和背书人。上述电子银行承兑汇票的信息完整、背书连续，原告享有票据所载权利。 证据二、电子银行承兑汇票明细信息打印单两张，证明：涉案票据到期后，原告已通过中国票据交易系统向付款人（承兑人）提示付款，在付款人确认拒付后，我行在票据交易系统申请线下追索。 证据三、2018年5月7日沛县华新公司与原告签订的《电子银行承兑汇票贴现协议》，证明：原告系通过办理电子银行承兑汇票贴现业务合法持有上述票据。 证据四、中国票据交易系统涉案票据正反面信息及票据状态查询操作录屏，证明：涉案票据信息及票据状态的真实性。 证据五、宝塔财务公司票据兑付材料提交回执函一份，证明：涉案票据到期后，原告除通过中国票据交易系统进行提示付款及追索的同时，到承兑人（付款人）处，提供书面付款材料及申请，承兑人至今未支付票据款。同时作为承兑人拒绝付款的证明。 被告宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司认为证据一的真实性被告无法确认，票据状态与我方的票据状态不一致。证据二的真实性无法确认，对证明目的不认可。证据三与我公司无关，不予质证。证据四与我公司承兑系统不一致，无法确定真实性，由法院审核。证据五的对真实性无异议，对证明目的有异议，该证据并不能作为宝塔财务公司的拒付证明。 被告宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司为证明其主张，提交以下证据： 证据一、电子银行承兑汇票打印件一份，证明：被告票据状态显示为提示承兑已签收说明票据在出票时承诺承兑，但票据到期后，持票人没有提示付款，现被告无法确认最终持票人，被告有权不予付款。 证据二、《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》一份，证明：被告宝塔财务公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，且原告未依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》至被告宝塔财务公司进行合法性审查登记，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 原告对证据一的三性有异议，被告提供的票据没有背面信息，无法核对该票据背书的连续性和该票据的真实性。对证据二的真实性无异议，对合法性、关联性有异议，作为工作组，不是法定机构，对外不具有判断企业法人或个人是否犯罪的权利，根据票据法的相关规定，不属于同一法律关系的票据犯罪，不能终止民事审判，而且被告的主张抗辩也未提供公安机关的立案通知书或受理书。 本院对原告提交的证据认证如下：对原告提交的五组证据的真实性、合法性、关联性予以确认，可以证明原告持有宝塔财务公司出具的电子银行承兑汇票的合法有效性。对被告宝塔财务公司、宝塔盛华公司、宝塔国际公司提交证据的真实性、合法性、关联性予以确认，但其提交的证据无法达到证明目的。 经审理查明，沛县华新公司因经营周转需要，以其持有的未到期的江苏××县银行香江支行申请贴现金额135万元。2018年5月7日，沛县华新公司将票号为130810000514120180404179308075电子银行承兑汇票背书转让给江苏沛县汉源村镇银行香江支行，出票日期为2018年4月4日，汇票到期日为2019年4月4日，票据金额为100万元。汇票出票人为宝塔盛华公司，收票人为宝塔国际公司。出票当日承兑人宝塔财务公司办理了承兑，承诺汇票到期无条件付款。涉案汇票“可转让”。后涉案汇票依次背书（涉案票据背书连续）情况为：宝塔国际公司、河南青火公司、环球永业公司、博汇公司、上海尊朗公司、南通雁青公司、沛县华新公司、江苏沛县汉源村镇银行香江支行。票据到期后，原告提示付款遭拒后，进行了线下追索，现票据状态为：拒付追索待清偿。江苏沛县汉源村镇银行香江支行系江原告合法设立的分支机构。 另查明，2018年7月10日，宝塔财务公司发出公告，载明：“因其公司工作上的失误，造成持有票据未能如期兑付。公告10万元（含）到期尚未兑付票据于本周兑付，持有10万元-50万元（含）到期尚未兑付票据于7月16日-20日兑付。在此期间已经到期及即将到期尚未兑付的票据，于下周一另行公告……”。 2018年11月17日，宝塔财务公司、宝塔集团公司发出公告，载明：“一、宝塔集团、宝塔财务公司将在地方政府和监管部门的监督指导下，积极稳妥解决宝塔财务公司到期票据兑付问题。二、宝塔集团、宝塔财务公司将积极筹集兑付资金，依法制定兑付原则和可行的兑付方案，并适时公布……”。 本院认为，本案根据原被告的诉辩意见，总结以下争议焦点：一、本案是否适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉的问题；二、原告能否行使追索权，其诉请应否予以支持。 一、关于先刑后民问题。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第七十四条规定：人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。本案没有证据证明原告以违法手段取得票据，且与各被告之间发生的是票据纠纷，属于民事法律关系，原告系合法持票人，故本案不适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉。 二、关于原告行使追索权的问题。票据权利分为付款请求权和追索权。付款请求权是指票据持票人向票据主债务人或者其他付款义务人请求按照票据记载的金额付款的一种票据权利。追索权是指票据到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时，持票人在依法履行了保全手续以后，向其前手请求偿还票据金额、利息及其他法定款项的一种票据权利。付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利。涉案票据系定日付款，本案原告作为涉案票据的合法持有人,享有票据权利。被告宝塔财务公司作为承兑人，承诺汇票到期无条件付款，但票据到期后，原告通过电子商业汇票系统在法定期限内提示付款，被告宝塔财务公司未按承诺付款，原告已行使了第一顺序权利即付款请求权。根据《中华人民共和国票据法》的规定：汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书，未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。因此，出具拒绝证明或者退票理由书是承兑人或付款人的法定义务，也是持票人行使追索权的必备形式要件。承兑人宝塔财务公司的公告写明其存在“造成持有宝塔票据的客户不能如期兑付”的问题，其作为付款义务人向所有持票人以发布公告的方式作出的意思表示，表明其存在拒绝付款的事实，该公告一经发布即对所有持票人发生效力，该公告可以认定为拒付证明。故，原告行使追索权的条件成就。 综上，原告所持汇票信息完整、背书连续，享有票据追索权。汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。且持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）被拒绝付款的汇票金额；（二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息。故原告作为合法持票人，其票据本金诉请符合法律规定，本院予以支持。原告主张被告承担逾期利息的请求，本院依据相关法律规定，予以调整。被告河南青火公司、环球永业公司、博汇公司、上海尊朗公司、南通雁青公司、沛县华新公司经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，视为对其诉讼权利的放弃。综上，依据《中华人民共和国票据法》第四条、第六十一条、第六十二条、第六十八条、第七十条，《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第四条、第五条、第二十二条、第七十四条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 被告宝塔石化集团财务有限公司、宝塔盛华商贸集团有限公司、北京宝塔国际经济技术合作有限公司、河南青火电子科技有限公司、河南环球永业贸易有限公司、宁国市博汇贸易有限公司、上海尊朗贸易有限公司、南通雁青纺织有限公司、沛县华新纺织有限公司于本判决生效后十日内向原告江苏沛县汉源村镇银行股份有限公司支付银行承兑汇票金额100万元及利息（利息以票据金额为基数，自2019年4月5日起至2019年8月19日按中国人民银行同期贷款利率计算，自2019年8月20日起至本判决确定之日按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）。 如果未按本判决指定期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费13800元，由被告宝塔石化集团财务有限公司、宝塔盛华商贸集团有限公司、北京宝塔国际经济技术合作有限公司、河南青火电子科技有限公司、河南环球永业贸易有限公司、宁国市博汇贸易有限公司、上海尊朗贸易有限公司、南通雁青纺织有限公司、沛县华新纺织有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于宁夏回族自治区高级人民法院。 审 判 长  倪新秀 人民陪审员  史 成 人民陪审员  楼贺春 二〇二〇年六月十二日 书 记 员  吴恩玲 附：法律相关规定 《中华人民共和国票据法》 第四条票据行为、票据权利与票据责任票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。 其他票据债务人在票据上签章的，按照票据所记载的事项承担票据责任。 本法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 本法所称票据责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务。 第五十四条持票人依照前条规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款。 第六十一条汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。 第六十二条持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。 持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。 第六十八条汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人的汇票债务人中一人或者数人已经进行追索的，对其他汇票债务人仍可以行使追索权。被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利。 第七十条持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用： （一）被拒绝付款的汇票金额； （二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息； （三）取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。 被追索人清偿债务时，持票人应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所收到利息和费用的收据。 《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》 第四条持票人不先行使付款请求权而先行使追索权遭拒绝提起诉讼的，人民法院不予受理。除有票据法第六十一条第二款和本规定第三条所列情形外，持票人只能在首先向付款人行使付款请求权而得不到付款时，才可以行使追索权。 第五条付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利，即汇票到期被拒绝付款或者具有票据法第六十一条第二款所列情形的，持票人请求背书人、出票人以及汇票的其他债务人支付票据法第七十条第一款所列金额和费用的权利。 第二十二条票据法第七十条、第七十一条所称中国人民银行规定的利率，是指中国人民银行规定的企业同期流动资金贷款利率。 第七十四条人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。