福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初48号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人吴天慧，男，1995年8月30日出生，汉族，小学文化，务工，住江苏省泗阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被抓获，同月4日被刑事拘留；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月6日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人王基隆，福建泉佳律师事务所律师。 被告人吉祥，男，1999年6月12日出生，汉族，初中文化，无业，住江苏省淮安市淮阴区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月30日被抓获，6月4日被刑事拘留；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月6日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人陈历辛，福建玄章律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕314号起诉书指控被告人吴天慧犯收买、非法提供信用卡信息罪、被告人吉祥犯非法提供信用卡信息罪，于2020年1月3日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡友添出庭支持公诉。被告人吴天慧、吉祥及受晋江市法律援助中心指派的辩护人王基隆、陈历辛均到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控,2019年1月，被告人吉祥将户名为赵某的5张银行信用卡非法提供给程某（已起诉），欲从中牟利。随后，程某将该5张银行信用卡以及其本人2张银行信用卡，共计7张银行信用卡非法提供给被告人吴天慧，欲从中牟利。被告人吴天慧又将上述户名为赵某的农业银行信用卡非法提供给他人，从中牟利。嗣后，上述户名为赵某的农业银行信用卡收到2019年3月电信诈骗被害人吴某在晋江市被人诈骗走钱款人民币（币种，下同）18100元的涉案钱款。 2019年5月30日，被告人吉祥在江苏省淮安市淮阴区被公安机关抓获；同年6月1日，被告人吴天慧在江苏省淮安市清江浦区被公安机关抓获，并扣押到华为手机一部。 晋江市人民检察院提供书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人吴天慧收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人吉祥非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为应当以非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款之规定予以惩处。 被告人吴天慧提出其有退卡给程某，如果所退信用卡应计入犯罪数量的话，其对指控事实不持异议。其辩护人提出以下辩护意见：1.吴天慧仅出售了一张信用卡，且获利较小，犯罪情节较轻；2.有坦白情节，认罪悔罪；建议从轻处罚。 被告人吉祥对起诉书指控的犯罪事实不持异议。其辩护人提出以下辩护意见：1.吉祥是初犯、偶犯；2.有坦白情节，自愿认罪；建议从轻处罚。 经审理查明,2019年1月份，被告人吉祥将配套有Ｕ盾、手机卡、密码、开卡人身份情况等信息资料的户名为赵某的5张银行信用卡非法提供给程某（已起诉），欲从中牟利。随后，程某将该5张银行信用卡以及其本人配套有上述资料的2张银行信用卡，共计7张银行信用卡非法提供给被告人吴天慧，欲从中牟利。被告人吴天慧又将上述户名为赵某的农业银行信用卡非法提供给他人，从中牟利。嗣后，上述户名为赵某的农业银行信用卡收到2019年3月电信诈骗被害人吴某在晋江市被人诈骗走钱款18100元中的部分涉案钱款。 2019年5月30日，被告人吉祥在江苏省淮安市淮阴区被公安机关抓获；同年6月1日，被告人吴天慧在江苏省淮安市清江浦区被公安机关抓获，并扣押到华为手机一部。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.调取证据清单、银行卡交易明细，证实卡号尾数为6274、户名为赵某的农业银行卡于2019年1月23日开卡及该银行卡的交易款项往来情况。 2.银行账户开户信息及交易明细，证实涉案收买、非法提供银行账户的相关情况。 3.提取笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，证实公安机关从被告人吴天慧处扣押作案工具金色华为手机一部，并从该手机提取到吴天慧上家“成某培”、下家程某的微信号信息及转账记录。 4.提取笔录及照片，证实公安机关从程某手机提取到吴天慧的微信号信息及转账记录。 5.户籍信息，证实被告人吴天慧、吉祥的身份情况。 6.破案经过、抓获经过、归案情况说明，证实本案的破获情况。 7.证人吴某证言及其提供的ＱＱ聊天记录、转账记录截图、银行账户存款明细，证实2019年3月5日，其在网上被人以“网上兼职刷单”为由骗走了18100元，其中2400元是转入卡号尾数为6274、户名为赵某的农业银行卡中。 8.证人赵某证言、辨认笔录及照片，证实2019年1月份，其同学吉祥让其办几张银行卡给他，后其就办理了农业银行、中国银行、工商银行、邮政银行及江苏银行的五张银行卡，并绑定了两个手机号码，其中农业银行、工商银行有开通Ｕ盾；办完之后其把银行卡、Ｕ盾、手机卡交给吉祥，在回去路上，其看到吉祥将卡交给了“陈峰”；3月份中旬，其去将银行卡注销时发现农业银行卡被冻结了；其并辨认吉祥。 9.证人程某证言、辨认笔录及照片，证实2019年1月份左右，“辉子”（可能叫刘明辉）让其找人办理银行卡，并承诺每张卡给其好处费500元，其就答应了，并打电话给吉祥，让他找人办银行卡、也是承诺500元的好处费，吉祥就答应了，后来吉祥有把赵某包括农业银行卡在内的五张银行卡交给其，其交给了“辉子”，其先后有提供了十几张银行卡给“刘明辉”，其中包括其本人的农业银行、邮政银行的两张银行卡；后来吉祥跟其说赵某的农业银行卡被冻结了，其问“辉子”，“辉子”说是他把卡给“某培”用了；几天后，“辉子”退了几张银行卡给其，其就把卡扔了；其并辨认吉祥及辨认吴天慧就是找其买卡的“刘明辉”。 10.被告人吉祥供述、辨认笔录及照片，供认2019年1月份下旬，程某问其能不能办理几张银行卡卖给他，每张卡承诺给其500元，后其就问赵某和朱磊，他们就答应了，后其带赵某办了包括农业银行在内的五家银行卡，并将银行卡和配套的电话卡一起交给程某，其直到归案前都没有收到程某给其的钱；其并辨认程某。 11.被告人吴天慧供述、辨认笔录及照片，供认2018年11月份，其与程某谈好以每张500元的价格向他收买银行卡，并说好至少要办20张银行卡给其，后程某有陆续拿了包括开卡人为赵某、程某的多张银行卡给其，其有将其中几张银行卡（包括赵某的农业银行卡在内）寄去深圳给上家，上家有汇款给其，其有转给程某；剩下的14张银行卡，因为其上家的老板被抓了，其就告诉程某说其不做这个了，并把卡都还给了程某；其并辨认程某。 被告人吴天慧提出其将部分银行卡退给程某的相关意见。经查，根据证人程某的证言等在案证据及庭审查明的情况，可确认被告人吴天慧确实在收到程某所提供的银行卡后有将部分银行卡退回，但是基于该退回之行为系在双方已商议好交易价格并交付涉案银行卡之后，也即“收买”的犯罪行为已经完成，该后续的非“不能犯”情形的退回信用卡及交易款项是否支付，并不影响犯罪既遂的认定。 本院认为，被告人吴天慧收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人吉祥非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人吴天慧、吉祥均如实供述其罪行，予以从轻处罚。被告人吴天慧的辩护人提出非法提供一张信用卡及第2点辩护意见，被告人吉祥的辩护人提出的相应辩护意见，与查明事实相符，于法有据，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吴天慧犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月1日起至2022年5月31日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人吉祥犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日起至2022年5月29日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 三、未随案移送的作案工具华为手机一部，由扣押机关晋江市公安局予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  严智勇 人民陪审员  丁淼淼 二〇二〇年六月十六日                            本件与原本核对无异                书记员丁鸿鑫 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。