福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初290号 公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。 被告人彭巧莺，女，1987年2月26日出生，汉族，宁德市蕉城区人，初中文化，务工，住宁德市东侨经济开发区，户籍地宁德市东侨经济开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月22日向公安机关投案，同日被宁德市公安局东侨经济开发区分局刑事拘留，同年9月12日被宁德市公安局东侨经济开发区分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人杨小芳，福建和厚律师事务所律师。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉［2020］80号起诉书指控被告人彭巧莺犯洗钱罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员江洁出庭支持公诉，被告人彭巧莺及辩护人杨小芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年至2018年间，被告人彭巧莺明知其母亲彭某1（另案处理）通过组织民间互助会的方式向社会不特定对象筹集了大量资金，仍提供自己名下的银行账户及个人身份信息，协助彭某1将所吸收的部分会款转换为彭某1、彭巧莺、彭某2、黄某2名下的房产予以隐瞒，金额共计人民币40.6万元（币种，下同）。 2019年8月22日，被告人彭巧莺主动向宁德市公安局东侨经济开发区分局投案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人彭某1、彭某2、彭某3、黄某1、黄某2、雷某等人证言，被告人彭巧莺供述，相关银行账户明细，亿利城商品房销售材料、商品房买卖合同，福建德健会计师事务所有限公司司法鉴证专项审核报告，查封决定书、调取证据通知书及宁德市不动产登记查询证明，到案经过等相关证据。 公诉机关认为，被告人彭巧莺明知是破坏金融管理秩序犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供账户和身份信息帮助转移赃款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款之规定，应当以洗钱罪追究其刑事责任。归案后，被告人彭巧莺自愿认罪认罚，建议量刑有期徒刑十一个月至一年六个月，并处罚金，没收实施上游犯罪的所得及其产生的收益。 被告人彭巧莺对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人杨小芳的辩护意见是：1、被告人彭巧莺自动向公安机关投案，如实供述了犯罪事实，应认定为自首；2、其自愿认罪认罚，此前因法律意识淡薄而犯罪，建议从宽处罚。 经审理查明： 2015年至2018年间，被告人彭巧莺明知其母亲彭某1（另案处理）通过组织民间互助会的方式向社会不特定对象筹集了大量资金，仍提供自己名下的银行账户及个人身份信息，协助彭某1将所吸收的部分会款转换为彭某1、彭巧莺、彭某2名下的房产予以隐瞒，金额共计40.6万元。具体如下： （1）彭某1名下位于宁德市东侨经济技术开发区的房产，由彭某1收取会员会款后于2015年4月27日通过其农村信用社卡尾号为9262的帐户转账计7万元至被告人彭巧莺中国工商银行卡尾号为9096的账户，再由被告人彭巧莺上述账户支付购房款7万元。 （2）彭某2名下位于宁德市东侨经济技术开发区的房产，由彭某1收取会员会款后于2016年12月14日至15日通过其农村信用社卡尾号为9262的帐户转账计4.91万元至被告人彭巧莺中国工商银行卡尾号为9096的账户，再由被告人彭巧莺上述账户支付购房款1万元。 （3）彭某1名下位于宁德市东侨经济开发区的房产，由彭某1收取会员会款后于2017年6月16日至18日通过其农村信用社卡尾号为9262的帐户转账计5万元至被告人彭巧莺中国工商银行卡尾号为9196的账户，再由被告人彭巧莺上述账户支付购房款人民币4.4万元。 （4）彭巧莺名下位于宁德市东侨经济技术开发区房产，由彭某1收取会员会款后于2018年4月11日通过其中国建设银行卡尾号为9139的账户转账1.16万元至被告人彭巧莺中国工商银行卡尾号为8509的账户，于2018年4月11日通过农村信用卡尾号为1837的账户转账0.04万元至被告人彭巧莺中国工商银行卡尾号为8509的账户，再由被告人彭巧莺上述账户支付购房款1.2万元。彭某1收取会员会款后通过其农村信用卡尾号为1873的账户支付上述房产购房款27万元。 2019年8月22日，被告人彭巧莺主动向宁德市公安局东侨经济开发区分局投案。 上述事实有经庭审质证、确认的证人彭某1、彭某2、雷某、黄某3、黄某4、黄某5、黄某6、李某1、钟某1、林某1、彭某4、黄某7、林某2、余某1、汤某、黄某8、林某3、叶某、彭某5、黄某9、余某2、詹某、兰某1、黄某10、林某4、郑某1、余某3、黄某11、吴某1、黄某12、钟某2、兰某2、黄某13、陈某1、黄某14、陈某2、王某、孙某、彭某6、林某5、黄某15、黄某16、彭某7、曾某、彭某8、彭某9、张某1、黄某17、彭某10、章某1、郑某2、余某4、章某2、彭某11、林某6、韦某1、李某2、彭某12、林某7、黄某18、黄某19、韦某2、兰某3、阮某1、钟某3、周某、彭某13、吴某2、黄某20、黄某21、黄某22、李某3、黄某23、林某8、黄某24、林某9、兰某4、张某2、黄某25、彭某14、彭某15、郑某3、谢某1、谢某2、陈某3、阮某2、李某4、黄某26、陈某4、黄某27、范某、薛某、黄某28、李某5、黄某29、李某6、彭某16、吴某3、林某10、黄某30、黄某31、李某7、黄某32、林某11、张某3、钟某4、彭某17、张某4、李某8、陈某5等人证言，被告人彭巧莺供述，福建德健会计师事务所有限公司司法鉴证专项审核报告（德健专审字［2020］第80号）及其审查底稿，查封决定书、调取证据通知书及宁德市不动产登记查询证明，相关银行账户明细，亿利城商品房销售材料、商品房买卖合同，到案经过，公安机关人口基本信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人彭巧莺明知是破坏金融管理秩序犯罪的所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户和身份信息帮助转移赃款，其行为已构成洗钱罪，应予以依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人彭巧莺虽主动到公安机关投案，但在第一时间未如实供述犯罪事实，不具有自首情节，但其在公安机关掌握证据后如实供述了其罪行，具有坦白情节，并在起诉阶段愿意接受处罚，可依法从轻处罚。辩护人杨小芳关于被告人彭巧莺自动向公安机关投案，如实供述了犯罪事实，应认定为自首的意见，经查，与查明的事实不符，不予采纳；辩护人关于被告人自愿认罪认罚，此前因法律意识淡薄而犯罪，建议从宽处罚的意见，与查明的事实相符，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款第（一）项、第（五）项、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二款第（六）项、第四条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人彭巧莺犯洗钱罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月22日起至2020年8月21日止，罚金于判决确定之日缴纳）。 二、没收本案上游犯罪的所得人民币40.6万元及其产生的收益，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谢长权 人民陪审员  兰向彬 人民陪审员  李大春 二〇二〇年六月十六日 书 记 员  何安望 附相关法律及司法解释条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条第一款明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： （一）提供资金账户的； （二）协助将财产转换为现金、金融票据，有价证券的； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。 第二款具有下列情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外： （一）知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的； （二）没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的； （三）没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的； （四）没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的； （五）没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的； （六）协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的； （七）其他可以认定行为人明知的情形。 第四条第一款刑法第一百九十一条、第三百一十二条、第三百四十九条规定的犯罪，应当以上游犯罪事实成立为认定前提。上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的，不影响刑法第一百九十一条、第三百一十二条、第三百四十九条规定的犯罪的审判。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情节的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。