河北省石家庄市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀01刑终507号 原公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。 上诉人（原审被告人）苏建伟，男，1969年4月16日出生，汉族，大专文化，河北省石家庄市人，户籍所在地河北省石家庄市长安区，现住石家庄市长安区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2018年12月22日被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，2019年1月28日被石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。 原审被告人韩丽丽，女，1980年11月23日出生，汉族，初中文化，山东省蓬莱市人，户籍地及现住山东省临沂市兰山区。于2019年1月12日因涉嫌犯集资诈骗罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，2019年1月28日被石家庄市公安局桥西分局取保候审。 石家庄市桥西区人民法院审理石家庄市桥西区人民检察院指控原审被告人苏建伟、韩丽丽犯集资诈骗罪一案，于2020年4月21日作出（2020）冀0104刑初1077号刑事判决。原审被告人苏建伟不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、提审上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定，2017年5月，被告人苏建伟通过他人介绍在“美国财富计划”投资平台获取会员资格。被告人苏建伟未对“美国财富计划”项目真实性进行考察，在“美国财富计划”无实物经营，未依照法定程序经相关部门批准的情况下，将“美国财富计划”项目介绍给张某（另案处理）、姚国宾、付卫华、苏玉华，被告人苏建伟称美国财富计划项目系美国的，以一股500美元，日收益2%、一周返利五天（周六、日不返利）,日收益约65元。经鉴定，自2017年5月至2017年7月，被告人苏建伟收到张某转款人民币271080元；收到姚国宾转款7200元，姚国宾得到返利人民币3000元，实际损失人民币4200元；收到付卫华转款人民币17800元，付卫华得到返利人民币9000元，实际损失人民币8800元；收到苏玉华转款人民币10800元，苏玉华得到返利人民币6000元，实际损失人民币4080元。被告人苏建伟将收取的钱款转给侯琦江等上家，被告人苏建伟获取三代以内下线及投资额的收益。 张某通过苏建伟宣传，在“美国财富计划”投资平台获取会员资格，并成为苏建伟下线。张某通过向社会不特定人员宣传授课，经鉴定，共计收取安淑文等26名报案人的本金数额为人民币468920元，损失数额为363807元。被告人韩丽丽加入了“美国财富计划”微信群，知道“美国财富计划”的具体运营模式，2017年7月18日至同年8月4日，被告人韩丽丽共计收到张某转账的人民币268185元，被告人韩丽丽兑换成美金后再返还给张某，以帮助张某开展“美国财富计划”项目。被告人韩丽丽从中获取差价。 2017年8月初“美国财富计划”投资平台关闭，部分集资人因张某不能返还收益，且联系不上张某，与2018年9月到公安机关报案。经侦查，发现张某将20余万元转给苏建伟，公安机关遂对苏建伟上网追逃。2018年12月21日，被告人苏建伟被公安民警抓获；2019年1月10日，被告人韩丽丽被公安民警抓获，并冻结被告人韩丽丽人民币7183.64元。被告人韩丽丽主动退赔人民币5万元。 上述事实，有下列证据证实： 1、被告人供述 （1）被告人苏建伟供述证实: 2017年6月份左右，张某被他的朋友引领着到了我位于石家庄市长安区祈福悦城小区3区3号楼1单元302的办公室，在这里我第一次给他介绍了财富计划项目。我告诉张某这是一个网络风险投资项目，参与这个项目的人要有承担风险的能力，因为这个项目也是别人介绍给我的，有可能今天投了明天就没了，高收益必定有高风险，这只是一个投资500美元（折合人民币3500元）的项目，投入后每天收益2%，一周返利5天，周六、周日不返（返利折合人民币应该是70元，但是根据每天的汇率波动，返利大约就是65元人民币。） 我给张某讲我已经知道这是一个高风险的项目，就是要从这个高收益中得高利。我没有见过这个财富计划，当时我的上家给我发过这个财富计划的视频资料，但这个视频资料已经没有了，当时这个视频资料介绍了这个项目。这个财富计划听说是美国的。我们没有到美国考察过这个项目。 我去过张某租住的地方一次，时间大概有2017年6月的一天，是他到我那里后过了大概7天的时间我去的他这里，光记着在一个小区的104房间。 张某后来做这个财富计划项目了，因为做这个财富计划，我与张某有过资金上的往来。时间长了，交易明细记不清了，但这个可以查我与张某的转账记录。大概在2017年7月我开始与张某有转账记录的。张某的卡号我记不住，我的卡号我只记住了后5位，后5位是23018，是中国农业银行的卡号。从2017年7月3日开始到2017年7月27日，共收到张某银行转款20笔，总计271080.00元人民币。这些钱当天我就转给了侯琦江。 我现在不做这个财富计划了，2017年8月3日就停了。因为当时国家整顿金融网络，这个服务器就关了，平台就不能返钱了，所以干不了了。平台不能返钱后我没有收过钱。我从中获利多少我算不清了，因为我的日常开销以及自己也往里边投，搞不清了，大概获利7-8万元人民币左右。 我知道韩丽丽，但不认识她。我把张某拉进去的群不是韩丽丽的群，而是我和韩丽丽都在的一个大群里，我是侯琦江把我拉进去的，我当时是把张某拉到了这个大群里，但韩丽丽在这个群里相当活跃，为此张某可能就跟她联系上了。当时这个大群主是谁，时间长了忘记了。当时韩丽丽的微信名可能叫“活出女人的范”，但到底是不是韩丽丽不清楚。我与韩丽丽没有过业务或资金上的交往。我知道韩丽丽是山东人，具体哪个地方不知道。 我目前就两个上家，一个是李庆红（音），一个是侯琦江（音），但侯琦江是李庆红的直接上家，李庆红是我的直接上家，我这侯琦江那里只能算是二代。 张某应该知道美国财富计划于2017年8月3日左右停止了。因为美国财富计划在网上运行程序都是同步的。我发现停止了，张某也肯定知道。所有做财富计划的都应该知道。 张某有自己独立的办公室。他怎么做的我不清楚。他后来有没有介绍其他投资人投资，我不知道。张某为了宣传美国财富计划，他自己制作了宣传课件，放给他的客户看，进行宣传。我当时也见了张某对电脑比较精通，他在我听课后回来两三天，他就自己制作了宣传课件，当时我见到他进行课件宣传时是在2017年的7月份。当时张某进行课件宣传时，他的宣传对象都是一些老头老太太。同时他为了做这个宣传，还给他的对象赠送鸡蛋。这都是我亲眼所见。我当时明确告诉他不能这样做。感觉这样做迟早有一天出事。因为美国财富计划风险很大，如果做不好总有一天犯法出事，我主要考虑到虽然有风险，但是收益也确实很高。说到底就是做美国财富计划，挣钱多，钱来得快。就想自己多挣钱。 ④苏玉华在我这投人10800元，得返利6000元，实际损失4088元；付卫华在我这投入17800元，得返利9000元，实际损失8800元；姚国宾在我这投入7200元，得返利3000元，实际损失4200元。 （2）被告人韩丽丽供述证实： 我的微信名是无处安放的心，微信号是×××。我认识石家庄市的张某，是2017年5月份左右是从微信群里认识的，这个群是个美国财富计划的群。 我当时做财富计划了，是在2017年3月份做的。当时是一股500美元，折合人民币大概就是3500元至3600元，日收益10美元，折合人民币65元至70元，一周返5次，周六、周日不返，除去手续费，日收益大概65元。我是从2017年3月开始做的，做到当年7月份的时候后台不能返利了，我也就不向后台投钱了。当时是我一个山东的朋友推荐给我的，我又把这个项目推给了别人，别人也就加入了这个财富计划，这些人也算是我的下家，他们把钱给了我后我再把钱转给我的上家，当时我的下家给我钱主要是以转账的形式，他们把钱给我后我再给每个人建个账号，我再把钱转给上家，上家把返利直接转到我下家的账号上。 我主要是挣的差价，我收钱的时候按一美金7元收，交给上家后上家按一美金6元收，这样我每美金就能挣到差价1元人民币（有时汇率低时只能挣到0.5元人民币左右。） 我和张某之间有资金往来，张某是通过银行卡转账给我的。这个账号是张某打给我的，张某一共给我打了13笔，合计268185.00元人民币。我认同以上数额。因为我有时给的他的价更低，最低时达到5.3元给的张某，因此我合计从张某那里得了8000元人民币的差价。 我是2017年3月份开始做美国财富计划的。2017年1月份，我山东的一个在网上认识的朋友告诉我这个计划的，他当时告诉我有一个美国的财富计划，这个计划投进去钱就不用管了，每天有分红。最少一股是3500元到3600元（合美元500美金），最高可以投7万或7万2千元人民币（合美金10000元），每天返利，投的多返利多。如果按正常来做，每3600元每天返65元人民币，投的多返利也就多，周六周日不返，每周一到周五返利。 张某给我的268185元是当时我在后台的美元比较充足，张某知道我这里有美金，他主动加了我的微信买我的美金。我中间挣差价。 我没见过这个财富计划。后来也是发现这个平台返利比较高，心里想多挣些钱，就做了这个计划。再者当时孩子小，这个挣钱的比较快。 我收的张某这笔钱，这里边一大部分给了侯琦江、李彦、惠美玲，其他的一小部分转给了散户。我收的散户的低，卖给张某的高，中间挣差价。具体分别给了多少钱记不清楚了。 我做财富计划一共投进去我自己的7万多元，再加上张某的268185元，合34万元左右。 当时张某给我这些钱，让我给他兑换美金用的。因为我当时没有这么多美金，于是我就把这些钱的大部分转给了侯琦江、李彦、惠美玲、王茂林等人，他们把这些钱兑换成美金后，再通过后台转到我的平台。我再把这些美金进行统计。最后按照当时汇率，通过后台全额转到张某的平台。因为我当时也给其他人兑换美金转存。次数多了，所以记不清。 我当时在做美国财富计划时不是我自己建立的微信群，是别人建立的。微信群是2017年3月份左右建立的。建立微信群就是用来做美国财富计划用的。有时在这里边发一些资料，有时也在这里转发其他群里的语音宣讲的内容。当时微信群名可能叫财富计划招商群。全年有三四百人左右。这个群是个考察群。有做的也有没做的。这些人没有我的下线，我也没有发展下线。我也没有收取过其他做财富计划人的钱。收这些人的钱主要是转给我的上线李岩和侯琦江。我只是从中挣差价，具体挣了多少钱记不清。挣的这些差价都用在了我日常生活开销上。 当时我后台美金充足时，我就直接给张某兑换了美金。如果不够我就找其他人给他兑换。张某找我兑换美金，可能是看我在群里比较活跃，卖给他也比别人便宜。我没有实地考察过美国财富计划的项目，是听别人说的。 2、证人证言 （1）证人张某证言 我于2016年12月回到石家庄市在桥西区东五里新村东区Ｂ区1号楼104室做理疗，之后开始做财富计划项目做的是美国的一个财富计划。这个美国财富计划不是我自己做的，是一个叫苏建伟（音）的人教我做的，他来这里讲过课。一般是3600元一股，也是日收益2%，一周返5次，周六、周日不返，除去手续费，日收益65元。苏建伟给我讲课是在石家庄市片他家里，可能属于长安区，现在忘记他在什么地方住了，只记得他家住3楼。我没见到过这个美国财富计划，当时只是听苏建伟讲了。后来我觉得这个项目比较好，就开始在我租住的石家庄市桥西区给客户会员讲课，先告诉了几个比较熟悉的会员。我跟客户讲也是一股3600元，日收益2%，一周返5次，周六、周日不返，除去手续费，日收益65元，投的越多收益越多。我是从2017年5月初开始的。2017年7月中旬结束。结束是因为这个项目不返钱了。当时多少人加入了我的美国财富计划记不清了，反正人挺多的，大概有40-50个人。从2017年4月到2017年7月我收了客户大概有60-70万元人民币，大部分收的是现金，其中王贵红和她介绍的李亚冰、杨振江、杨超都是通过支付宝或是微信转账给我的，还有聂瑞珍介绍的人都是聂瑞珍本人收齐了客户的钱后直接交给我报单。收的这些钱我登记了一部分在这个红皮本上（指18ＫＮＯＴＥＢＯＯＫ红色笔记本），其他的都给客户开的账户。我做这个美国财富计划有提成，每股提3%。如果按3%的提成我收的这60-70万应该是2万多元提成。我得到的这些提成用于自己日常消费开销。这个项目我就听苏建伟讲了一次，自己没有实际考察过，也没见过什么东西。我没见过这个财富计划，也没考察过这个项目还给客户介绍是因为当时我做理疗挣不了几个钱，我也想从中挣点钱花。这些人和数额我都认同，这些受害客户主要是一些在我那里做过理疗的老头和老太太，都认识也很熟悉，不熟悉的人家也不投，骗不了人家钱。我当时没想那么多，就是想通过这个计划自己也挣一部分钱。我是2017年10月初离开的东五里新村东区Ｂ区1号楼104室。离开是因为返不了客户钱了，自己压力大，怕这些客户老找我，于是我就走了。 从2017年7月至2017年7月27日，我一共给苏建伟转了20笔，合计金额271080元。按我提出3%计算，我从中获利8132元。 当时我加到韩丽丽的微信群后，她经常在微信群里语音聊天进行授课。后来我就在微信群里翻她的朋友圈。在朋友圈里见过她的生活照片，她的面部特征，大眼睛，圆脸，双眼皮，短发，我经过确认之后，上次我辨认的人就是韩丽丽，她的微信名字是无处安放的心。 ④2017年8月我给韩丽丽的转账13笔，合计268185元，那些钱都是做美国财富计划的钱。我转给韩丽丽的这些钱，大概有14万是我自己的。其余的12万多是我下家的钱。这些情况我都告诉韩丽丽，他知道。我转给韩丽丽的这笔钱，是我自己的，我就进自己的账号，是我下家的。我就给下家进账号。这些钱，转给韩丽丽后，她再把这些人民币兑换成美金，转到我财富计划的后台。由我再统一拨给我下家的账号上。韩丽丽不直接对我的下家，我给韩丽丽的这268185元，他全部兑换成美金给了我。这些人民币它都是兑换成美金后，转到了我财富计划的后台上，这些钱全部转给我了。当时韩丽丽的财富计划做的比较好，他后台美金比较高。因此我才找他进行兑换。至于韩丽丽是否从中得到收益，我不清楚。从另一个角度来讲，我也是帮助韩丽丽消化了美金。我和韩丽丽一块做财富计划，我只是在他那兑换美金。 ⑤我给韩丽丽转的268185元，韩丽丽兑换成美金转到我财富计划的后台上。韩丽丽不是我的下家，我只是在她那里兑换了美金。 （2）证人宫某证言 证实张某子2017年6月至10月租宫某的房子，有老人在房子里听张某讲课。 （3）证人王某证言 证实韩丽丽向王某转款兑换美金做财富计划，王某按当时的美元汇率同等价格美元全部转给韩丽丽后台。 3、集资人陈述 （1）集资人付卫华陈述证实，2017年5月至2017年8月我融资美国财富计划项目，在石家庄市长安区，苏建伟的办公室做的。苏建伟跟我讲这个财富计划返利很高，于是我就想做了。他也说过投资多少可以根据自己的实际情况来做。苏建伟说财富计划是美国的一股3600元，收益65元。每周返利，周六周日不返利两个半月就回本，投的越多挣得也越多。我是通过微信银行把钱转给苏建伟的，我一共给他转了17800元人民币。我去过苏建伟的办事处地点，两次就是去听他讲这个项目，了解这个项目。我一共投入了17800，返了9000，实际损失大概8800。当时苏建伟是通过收集微信绑定的银行卡，直接打到我的农业银行卡上返利的。我在苏建伟办公室没有见过财富计划的资质。当时只发现他办公室里有一些宣传图片，还有两张桌子和一个电脑。 （2）集资人苏玉华陈述证实，苏建伟跟我讲美国财富计划可以赚钱，说财富计划是美国的，一股3600元，每天收益65元，每周返五天，周六、周日不返利，两个半月就回本。投的越多挣得也越多。我是用现金直接给的苏建伟，一共给了他三次，每次给他3600元。全部是拿现金给的，合计10800元，一共得到6000元，返利实际损失4080元人民币，当时苏建伟是向我农业银行卡上打的返利。 （3）集资人姚国宾陈述证实，2017年的夏天，我在家里接到苏建伟电话，他说我这儿有一个财富计划，返利比较大，如果你想做你把钱给了我后你就不用管了。所有的事有我来操作。并且挣钱比较稳妥。直到有一天我与苏建伟在我当时住的小区门口见了面，他又当面给我讲了一下这个财富计划。苏建伟说，这个财富计划是美国的，最小三千六百元，每天收益65元，每周返利，周六周日不返利，两个半月就回本。投的越多，挣得也就越多。这个计划主要是按照当时的汇率，通过一个网站平台，以美金的形式返利。我一共投了两次。第一次给了他3600元。我给了苏建伟钱以后就由他自己来操作。他帮我在平台上注册了账号，第一次投了以后大概两个月，我又投了第二次，这次也是投了3600元人民币。这次是我给他转的账，可能当时是用中国农业银行卡给他转的账，我两次一共投入7200元人民币。返利3000元人民币，实际损失4200元人民币。 （4）集资人安树文、贾三胜、刘振青、阎慧丽等人陈述证实，张某介绍了美国财富计划，3600元一份，每天返利65元。在张某××地××新村交的钱。 4、书证 （1）现场搜查笔录4份及照片： 公安机关从张某身上搜查出苹果手机一部、笔记本一本；从苏建伟身上搜查出手机一部、银行卡四张、交易明细28页、协议一页、收条一页。 扣押决定书及扣押物品、文件清单： 上述查扣的物品均被公安机关扣押。 （2）辨认笔录 张某辨认出苏建伟、韩丽丽 （3)司法鉴定审核报告 经审核，张某等人涉嫌集资诈骗案的犯罪数额、损失数额，因报案人未提供缴款数据、白条等，仅依据26名报案人讯问笔录统计为报案本金金额468920元，报案损失金额为363807元。 经审核，苏建伟收到了张晓宁27×××××元；姚国宾向苏建伟投入7200元，得返利3000元，实际损失4200元；付卫华向苏建伟投入17800元，得返利9000元，实际损失8800元；苏玉华向苏建伟投入10800元，得返利16000元，实际损失4088元。苏建伟主要转款给侯琦江、李彦等人。 （4）财富计划收益表： 列明投资金额、日收益、月收益、年收益。 （5）银行流水 （6）公安机关依据银行流水出具的相关说明 集资人损失情况统计表、张某与苏建伟实际损失情况、侯琦江与孙建伟实际交易情况、李庆红与苏建伟实际交易情况、李彦与苏建伟实际交易情况、张某与韩丽丽实际交易情况等。 （7）张某指认韩丽丽截图 （8）到案经过： 被告人苏建伟、韩丽丽均是被抓获到案。 （9）户籍证明：被告人苏建伟、韩丽丽达到刑事责任年龄。 原审法院认为，被告人苏建伟、韩丽丽以非法占有为目的，使用诈骗的方法，非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。 被告人苏建伟及其辩护人张淑品、王迎辩称，被告人苏建伟的行为应构成非法吸收公众存款罪。原审法院认为，被告人苏建伟通过他人介绍在“美国财富计划”投资平台获取会员资格。被告人苏建伟未对“美国财富计划”项目真实性进行考察，在“美国财富计划”无实物经营，未依照法定程序经相关部门批准的情况下，明知项目存在较大风险，仍采取虚假宣传项目属性、集资用途等方法，以高回报为诱饵向社会公众非法募集资金，所得集资款转给上线。被告人苏建伟获取三代以内下线及投资额的收益。被告人苏建伟宣传的“美国财富计划”回报率超过400%，对于无实际经营又涉嫌违法的项目，明显属于无法兑现的虚高利率，仅维持两个月，即被查封关闭。综合考虑“美国财富计划”项目的真实性、资金的去向、归还能力，可以认定被告人苏建伟与其他上下线共同具有非法据为己有的主观故意。被告人苏建伟的行为应构成集资诈骗罪。被告人苏建伟及其辩护人张淑品、王迎辩称，被告人苏建伟的行为应构成非法吸收公众存款罪的意见，不予支持。 辩护人刘兆忠辩称，被告人韩丽丽帮张某兑换美金的行为是为了赚取一定的差价，没有将资金非法据为己有的目的，也没有诈骗的故意；被告人韩丽丽没有采取虚构集资用途，以虚假文件为诱饵，骗取集资款的行为，没有发展下线，故被告人韩丽丽的行为不构成犯罪。原审法院认为，被告人韩丽丽加入了“美国财富计划”微信群，知道“美国财富计划”的具体运营模式，被告人韩丽丽为了赚取差价，为张某转账的人民币268185元兑换美金。为张某的犯罪行为提供帮助。被告人韩丽丽与张某有共同的犯罪故意，张某因涉嫌犯集资诈骗罪已被提起公诉，被告人韩丽丽的行为构成集资诈骗罪。但被告人韩丽丽为张某兑换美金的行为，系对张某的帮助行为，系从犯，依法予以减轻处罚。 辩护人刘兆忠辩称韩丽丽收到268185元中含有张某个人的128185元，不应认定为犯罪数额。原审认为，辩护人上述辩称除张某证言外，没有其他证据印证，不予支持。 被告人苏建伟、韩丽丽均能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。公安机关依法冻结被告人韩丽丽的人民币7183.64元及被告人韩丽丽主动退赔的人民币5万元，依法返还集资人。被告人违法所得予以追缴并返还集资人。 综合被告人苏建伟、韩丽丽的认罪态度、地位作用、数额、后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： （一）被告人苏建伟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月22日起至2023年12月21日止）（罚金于本判决生效之日起十日内缴纳） （二）被告人韩丽丽犯集资诈骗罪，判处有期徒刑二年缓刑三年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期自判决确定之日开始计算）（罚金于本判决生效之日起十日内缴纳） （三）违法所得予以追缴并返还集资人。 （四）公安机关依法冻结的被告人韩丽丽的人民币7183.64元及被告人韩丽丽退赔的人民币5万元，依法返还集资人。 原审被告人苏建伟上诉主要提出，其没有非法占有之目的，原判认定罪名错误，其行为应定性为非法吸收公众存款罪。 经审理查明，原判决所认定下列事实是正确的： 2017年5月，被告人苏建伟通过他人介绍在“美国财富计划”投资平台获取会员资格。被告人苏建伟未对“美国财富计划”项目真实性进行考察，在“美国财富计划”无实物经营，未依照法定程序经相关部门批准的情况下，将“美国财富计划”项目介绍给张某（另案处理）、姚国宾、付卫华、苏玉华，被告人苏建伟称美国财富计划项目系美国的，以一股500美元，日收益2%、一周返利五天（周六、日不返利）,日收益约65元。经鉴定，自2017年5月至2017年7月，被告人苏建伟收到张某转款人民币271080元；收到姚国宾转款7200元，姚国宾得到返利人民币3000元，实际损失人民币4200元；收到付卫华转款人民币17800元，付卫华得到返利人民币9000元，实际损失人民币8800元；收到苏玉华转款人民币10800元，苏玉华得到返利人民币6000元，实际损失人民币4080元。被告人苏建伟将收取的钱款转给侯琦江等上家，被告人苏建伟获取三代以内下线及投资额的收益。 张某通过苏建伟宣传，在“美国财富计划”投资平台获取会员资格，并成为苏建伟下线。张某通过向社会不特定人员宣传授课，经鉴定，共计收取安淑文等26名报案人的本金数额为人民币468920元，损失数额为363807元。被告人韩丽丽加入了“美国财富计划”微信群，知道“美国财富计划”的具体运营模式，2017年7月18日至同年8月4日，被告人韩丽丽共计收到张某转账的人民币268185元，被告人韩丽丽兑换成美金后再返还给张某，以帮助张某开展“美国财富计划”项目。被告人韩丽丽从中获取差价。 2017年8月初“美国财富计划”投资平台关闭，部分集资人因张某不能返还收益，且联系不上张某，与2018年9月到公安机关报案。经侦查，发现张某将20余万元转给苏建伟，公安机关遂对苏建伟上网追逃。2018年12月21日，被告人苏建伟被公安民警抓获；2019年1月10日，被告人韩丽丽被公安民警抓获，并冻结被告人韩丽丽人民币7183.64元。被告人韩丽丽主动退赔人民币5万元。 上述事实，有经原判决庭审质证所认定的证据予以证实足以认定，本院予以确认。 本院认为，上诉人（原审被告人）苏建伟在经济利益驱使下，以吸储投资者投资获得三代以内下线及投资额的提成收益为目的，对相关投资平台缺乏审核把关，未依照法定程序经相关部门批准的情况下，通过向不特定群众宣传高额回报，非法吸收公众存款，并造成经济损失，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。原审被告人被告人韩丽丽明知“美国财富计划”的具体运营模式，为了赚取差价，为张某转账的人民币268185元兑换美金，为张某实施非法吸收公众存款犯罪行为提供帮助，其行为亦构成非法吸收公众存款罪。其系从犯，依法予以从轻处罚。 综合全案证据看，虽然上诉人苏建伟向不特定群众进行了高额回报宣传，但现无证据能够证明上诉人苏建伟明知“美国财富计划”平台是虚拟骗人的投资平台。除其获取一小部分三代以内下线及投资额的提成收益外，其全部将非法收取的赃款转给侯琦江等上家，其本人不存在“以非法占有为目的”。故对上诉人苏建伟关于其没有非法占有之目的，原判认定罪名错误，其行为应定性为非法吸收公众存款罪的上诉理由，本院予以采纳。原判认定其行为构成集资诈骗罪，属定性错误，依法应予纠正。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应有法律若干问题的解释》第三条第一项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第（二）项、第二百四十四条之规定，判决如下： （一）维持石家庄市桥西区人民法院（2020）冀0104刑初1077号刑事判决的第（三）项、第（四）项内容，即：（三）违法所得予以追缴并返还集资人；（四）公安机关依法冻结的被告人韩丽丽的人民币7183.64元及被告人韩丽丽退赔的人民币5万元，依法返还集资人。 （二）撤销石家庄市桥西区人民法院（2020）冀0104刑初1077号刑事判决的第（一）项、第（二）项内容，即：（一）被告人苏建伟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元；（二）被告人韩丽丽犯集资诈骗罪，判处有期徒刑二年缓刑三年，并处罚金人民币一万元。 （三）上诉人（原审被告人）苏建伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月22日起至2020年6月21日止）（罚金于本判决生效之日起十日内缴纳） （四）原审被告人韩丽丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金一万元。 （缓刑考验期自判决确定之日开始计算）（罚金于本判决生效之日起十日内缴纳） 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 本判决为终审判决。 审判长  梁连山 审判员  赵龙坡 审判员  邵彩然 二〇二〇年六月十五日 书记员  李 轩