福建省永泰县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0125刑初52号 公诉机关福建省永泰县人民检察院。 被告人程保锋，男，1976年1月1日出生于福建省永泰县，汉族，初中文化，务农，户籍所在地福建省永泰县，现住福建省永泰县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年10月15日被永泰县公安局刑事拘留，同年11月21日被逮捕。现羁押于永泰县看守所。 辩护人陈恒峰，福建秉峰律师事务所律师。 辩护人陈撼尘，福建秉峰律师事务所实习律师。 被告人王其瑄，男，1986年11月29日出生于福建省永泰县，汉族，大学文化，务工，户籍所在地福建省永泰县，现住福建省永泰县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年10月15日被永泰县公安局刑事拘留，同年11月21日被逮捕。现羁押于永泰县看守所。 被告人黄群星，男，1987年8月10日出生于福建省莆田市秀屿区，汉族，初中文化，务工，户籍所在地福建省莆田市秀屿区，现住福州市仓山区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年10月15日被永泰县公安局刑事拘留，同年11月21日被逮捕。现羁押于永泰县看守所。 辩护人吴章浩，福建振岳律师事务所律师。 永泰县人民检察院以樟检一部刑诉［2020］26号起诉书指控被告人程保锋、王其瑄、黄群星犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月1日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚从宽制度。本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。永泰县人民检察院指派检察员刘连光出庭支持公诉。被告人程保锋及其辩护人陈恒峰、陈撼尘、被告人王其瑄、被告人黄群星及其辩护人吴章浩到庭参加诉讼。现已审理终结。 永泰县人民检察院指控：2019年9月下旬以来，被告人程保锋伙同王其瑄、黄群星三人共同协商买卖他人信用卡，被告人王其瑄负责购买，被告人黄群星、程保锋负责出售。三人以每套人民币600元的价格非法购买15套信用卡（内含卡主身份证图片、信用卡[含交易密码]、U盾、电话卡）。被告人黄群星以每套人民币1200元的价格向“阿年”出售5套信用卡供他人使用，从中非法获利2700元，由被告人程保锋、王其瑄、黄群星三人平分。剩余10套信用卡分别由被告人王其瑄、黄群星保管，案发后分别于2019年10月16日、10月18日被永泰县公安局查扣。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据。经当庭举证、质证，公诉机关认为被告人程保锋伙同被告人王其瑄、黄群星共同非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人程保锋、王其瑄、黄群星均自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从轻处罚。建议均判处被告人程保锋、王其瑄、黄群星有期徒刑一年，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人程保锋对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议并自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：一、对于公诉机关指控被告人犯妨害信用卡管理罪在定性和主要犯罪事实没有异议。二、对程保锋在量刑上应从轻处罚，可判处一年以下有期徒刑，理由：1、程保锋有自首情节；2、程保锋参与的共同犯罪客观上对社会的危害相对较小；3、程保锋在共同犯罪中起的作用不大；4、程保锋能自愿认罪认罚。 被告人王其瑄对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议并自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人黄群星对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议并自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：一、对起诉书指控被告人黄群星犯妨害信用卡管理罪没有异议。二、对量刑方面提出以下辩护意见：（一）1、被告人黄群星具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；2、被告人黄群星自愿认罪认罚，应给予更大从宽幅度；3、被告人黄群星无前科劣迹，案发后主动配合公安机关调查案件事实，属于初犯、偶犯，且只出售5张卡，从中非法获利只有2700元，犯罪情节相对较轻，社会危害性相对较小，应酌情予以处罚。（二）公诉机关对被告人黄群星建议量刑有期徒刑一年，并处罚金，明显过重。被告人黄群星非法持有他人信用卡虽然超过五张，但只有十五张，且有自首、自愿认罪认罚等从轻或者减轻、从宽处罚情节，应在有期徒刑一年以内处罚，建议对被告人黄群星在有期徒刑十个月以内量刑，并处罚金一万元。 经审理查明：2019年9月下旬以来，被告人程保锋伙同王其瑄、黄群星三人共同协商买卖他人信用卡，被告人王其瑄负责购买，被告人黄群星、程保锋负责出售。三人以每套人民币600元的价格非法购买15套信用卡（内含卡主身份证图片、信用卡[含交易密码]、U盾、电话卡）。被告人黄群星以每套人民币1200元的价格向“阿年”出售5套信用卡供他人使用，从中非法获利2700元，由被告人程保锋、王其瑄、黄群星三人平分。剩余10套信用卡分别由被告人王其瑄、黄群星保管，案发后分别于2019年10月16日、10月18日被永泰县公安局查扣。 上述事实，被告人程保锋、王其瑄、黄群星在开庭审理过程中亦无异议，并有书证到案经过、户籍证明、违法犯罪经历查询记录、提取笔录、提取清单、扣押决定书、扣押清单、扣押图片、银行卡照片、银行交易流水明细；辨认笔录；被告人程保锋、王其瑄、黄群星的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人程保锋伙同被告人王其瑄、黄群星共同非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关所指控的罪名成立。被告人程保锋、王其瑄、黄群星均自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，均可以依法从宽处理。被告人程保锋、王其瑄、黄群星被采取强制措施后，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，属于自首，依法可以从轻或者减轻处罚。 公诉机关建议对被告人程保锋、王其瑄、黄群星均判处有期徒刑一年，并处罚金的量刑意见，本院不予采纳。被告人程保锋、王其瑄、黄群星请求从轻处罚的辩解意见，于法有据，本院均予以采纳。被告人程保锋的辩护人提出被告人程保锋能自愿认罪认罚、有自首情节，可予从轻处罚的辩护意见，于法有据，本院予以采纳；提出被告人程保锋的犯罪行为对社会的危害较小、在共同犯罪中起的作用不大的辩护意见，与查明的事实不符，于法无据，本院不予采纳。被告人黄群星的辩护人提出被告人黄群星无前科劣迹，属于初犯、偶犯、具有自首情节的辩护意见，于法有据，本院予以采纳；提出建议对被告人黄群星在有期徒刑十个月以内量刑，并处罚金一万元的辩护意见，本院予以采纳。根据被告人程保锋、王其瑄、黄群星犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款，第六十一条、第六十七条第二款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人程保锋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月15日起至2020年8月14止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人王其瑄犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月15日起至2020年8月14止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人黄群星犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月15日起至2020年8月14日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 四、扣押在案的信用卡10张：1.建设银行：卡号62×××18（含Ｕ盾、电话卡）、2.民生银行：卡号62×××33（含Ｕ盾、电话卡）、3.工商银行：卡号62×××82（含Ｕ盾、电话卡）、4.广发银行：卡号62×××30（含Ｕ盾）；5.光大银行：卡号62×××38（含Ｕ盾）；6.中国银行：卡号62×××01（含Ｕ盾）；7.工商银行：卡号62×××81（含Ｕ盾）；8.招商银行：卡号62×××28；9.农业银行：卡号62×××74；10.工商银行：卡号62×××20，由扣押机关永泰县公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  魏典光 人民陪审员  张晓燕 人民陪审员  高超雄 二〇二〇年六月三十日 法官助理郑力士 书记员陈祥清 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候,应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度,依照本法的有关规定判处。 第六十七条第二款被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。