吉林省东丰县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0421刑初239号 公诉机关吉林省东丰县人民检察院。 被告人尹福，男，1960年12月4日出生，汉族，大专文化，现住东丰县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年4月3日被刑事拘留，于2019年5月6日被逮捕，现羁押于东丰县看守所。 辩护人李美言，北京市君永律师事务所律师。 被告人王凤珍，女，1960年1月8日出生，汉族，高中文化，无职业，现住东丰县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，分别于2019年7月26日、2019年8月5日、2019年12月2日被取保候审。 辩护人吴玉军，吉林便民律师事务所律师。 吉林省东丰县人民检察院以东丰检一部刑诉〔2019〕155号起诉书指控被告人尹福、王凤珍犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月26日向本院提起公诉。本院审理过程中，东丰县人民检察院提出建议对该案延期审理，分别于2020年2月20日、2020年5月15日向本院提出延期审理建议，本院分别于2020年2月20日、2020年5月15日决定延期审理，并于同年3月19日、6月15日恢复审理。本院依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。吉林省东丰县人民检察院指派检察员顾东媛出庭支持公诉，两次开庭被告人尹福、被告人王凤珍及辩护人吴玉军均到庭参加诉讼。被告人尹福的辩护人李美言参加了第一次庭审，第二次庭审该辩护人经合法通知未到庭，本案现已审理终结。 公诉机关指控：被告人尹福和被告人王凤珍系夫妻关系，二人于2008年以来，在东丰县二龙山乡XX村经营化肥期间，因资金周转不开，曾向多数人借款，且有部分钱款未能归还。二被告人又于2013年11月以王凤珍名义在东丰县二龙山乡XX村XX组注册成立“东丰县XX合作社”，在经营合作社期间，未经银监局等管理部门批准，以给付高于银行利息为诱饵，非法吸收存款或者给存款人开具“合作社互助金存单”或“股金证”，或者以出具借条的方式向多人借款。其中，尹福向75人非法吸收公众存款，总金额7,478,352.00元，造成集资参与人直接经济损失3,490,673.50元。王凤珍向68人非法吸收公众存款，总金额6,788,352.00元，造成集资参与人直接经济损失2,916,573.50元人民币。案发后，被告人王凤珍主动到公安机关投案。公诉机关认为被告人尹福、王凤珍非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人尹福系主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人王凤珍系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或减轻处罚。被告人王凤珍在犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首。依据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或减轻处罚。 被告人尹福对非法吸收公众存款罪的罪名和事实均无异议，被告人尹福的辩护人李美言针对起诉书中指控被告人尹福的罪名及事实均无异议，提出如下辩护意见：1.公安机关的到案经过证明尹福是主动到公安机关投案，尹福如实供述，应认定为自首。2.尹福的认罪态度好，希望法庭对其从轻处罚。3.尹福愿意在出狱后尽快偿还被害人的损失，尹福是没有收回借款不是故意不还被害人的钱，希望法庭对尹福从轻处罚。被告人王凤珍对非法吸收公众存款罪的罪名和事实均无异议，被告人王凤珍的辩护人吴玉军针对起诉书中指控被告人王凤珍的罪名及事实均无异议，提出如下辩护意见：被告人王凤珍具备从轻、减轻处罚的情节：1.被告人王凤珍系初犯偶犯，无前科劣迹，主观恶性较小，社会危害性不大。2.被告人王凤珍能够如实供述自己的罪行，具备悔罪表现并对案件全部事实予以坦白。3.被告人王凤珍有自首情形。4.被告人王凤珍是从犯。5.被告人王凤珍当庭认罪认罚。 经审理查明：被告人尹福和被告人王凤珍系夫妻关系，二人于2008年以来，在东丰县二龙山乡XX村经营化肥期间，因资金周转不开，曾向多数人借款，且有部分钱款未能归还。二被告人又于2013年11月以王凤珍名义在东丰县二龙山乡XX村XX组注册成立“东丰县XX合作社”，在经营合作社期间，未经银监局等管理部门批准，以给付高于银行利息为诱饵，非法吸收存款或者给存款人开具“合作社互助金存单”或“股金证”，或者以出具借条的方式向多人借款。其中，尹福向75人非法吸收公众存款，总金额7,478,352.00元，造成集资参与人直接经济损失3,473,673.50元。王凤珍向66人非法吸收公众存款，总金额6,718,352.00元，造成集资参与人直接经济损失2,829,073.50元人民币。案发后，被告人王凤珍主动到公安机关投案。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被告人尹福的供述，供述了2013年其在二龙山乡永合村开了东丰县XX合作社，是用其妻子王凤珍的名注册的，合作社注册时其找了几个人来顶名，实际上合作社是其一人出资的，其是实际控制人。因合作社经营种子、化肥和农药等项目需要资金，这些资金大部分是其借来的，需要支付借款利息，在2015年时，其想到合作社可以开展资金互助业务，二龙山乡XX村的村民把钱通过入股的方式存到合作社，合作社到期给他们分红，实际上就是到期给利息。其是在2015年至2017年10月份吸收股金的，在合作社存款后给开股金证。老百姓存到合作社的股金用于修建库房、偿还个人欠款利息、支付合作社股金利息及购买软件、电脑耗材等。吸收的股金都由其一人管理，合作社通过入社投股金的方式吸收资金没有经过银监局等相关部门批准，以及其对公安机关制作的《尹福集资借款情况一览表》没有异议等事实。 2.被告人王凤珍的供述，供述了2013年尹福在二龙山乡XX村开了一家合作社，注册合作社时尹福使用其的身份证注册登记的，其是合作社的法定代表人，合作社是尹福经营的，跟其他的股东没有关系。合作社主要就是老百姓去存款，没有其他的业务。到合作社存款的利息是年利5厘2，也就是一万元存款每年的利息是520元，并且存款还有奖励，可以给两桶豆油或一袋白面。老百姓是在其家经营的化肥店知道能在合作社存款的，因为给的利息高，很多老百姓会跟自己的朋友、亲戚说，就有越来越多的人到合作社存款。合作社吸收的存款主要用于经营化肥店生意，后来因为借钱给“杜老三”一直没还，经营化肥生意的利润不够给老百姓的利息，导致最后其家的钱还不上了。具体多少人在合作社存款其记不清了，但所有存款的人都有存折或者存单，只要有存折或存单的其都认账。所有在合作社的存款现金都是其经手的，收取的钱除了少部分被其直接支付借款本息外，剩余的钱其都交给尹福使用了。其家的借款中，有一部分是尹福借的也没跟其说，所以有些借款其不清楚。以及其对公安机关制作的《王凤珍集资借款情况一览表》没有异议等事实。 3.证人张某1的证言，证实其是2010年左右到尹福的化肥店工作的，其负责到各个村销售化肥，2015年之前化肥生意挺好的，每年都有收益，2015年之后化肥生意的利润非常低。尹福经营的合作社跟化肥店在一个门企房内，具体有什么业务其不清楚，其就知道有不少人在合作社存款了，合作社刚开的时候有一个叫王某1的女生负责收钱和打存折，干了一年多就离职了，之后由尹福的妻子王凤珍负责收款和打印存折等。2017年时王凤珍跟其和林某1说化肥生意需要用一些资金，让其帮着借点，王凤珍承诺只使用两个月，并且借款还给利息，最后姚某、许某、曹某1还有其父亲张某2通过其把钱借给王凤珍以及其没有收过尹福和王凤珍任何好处等事实。 4.证人王某2的证言，证实其在尹福经营的合作社打过工，在合作社工作了半年左右，合作社跟县农行有简单的合作业务，业务量不大，基本上都没有什么业务，再就是办理合作社自身的存取款业务，其是合作社的业务员，负责办理存取款业务，通过电脑打印股金证和互助金存单，每天下班后跟王凤珍对账，把当天结余的现金交给王凤珍保管，其在合作社期间，尹福负责合作社的全面工作，王凤珍负责销售化肥、种子方面的业务以及每天和其对账并收取结余现金，其离职后其负责的工作应该是王凤珍接过去的，其在合作社期间没有招揽过存款，其离职后尹福和王凤珍没有更改办公软件中操作员的名字，所以打印的股金证和互助金存单的操作人员仍是其的名字，但这些和其没有关系等事实。 5.证人杜某的证言，证实2011年左右其在XX乡建楼时，尹福给其的楼盘提供钢材，提供的钢材都是尹福垫资的，后来楼盖完后，开发商没有按约定给付其盖楼的钱，其就有一部分钢材款没有还给尹福。具体数额其没跟尹福详细算过，其估计能有100万元左右，其通过现金和楼房顶账的方式陆续给尹福一些钱，现在还欠尹福大约有70万元左右，尹福帮其垫资购买钢材，其承诺楼房建好赚钱后给尹福一些分红，等到给不上钱后，尹福就让其写了借据，其现在没有能力偿还这些欠款等事实。 6.被害人董某的陈述，陈述了2015年10月尹福找其借钱并说给年息1分利，其就借给尹福3万元，2016年10月其又借给尹福2万元，两次都给其开了借据，每年尹福给其利息时都会重新出具一份借据，原先的借据被尹福销毁了，尹福共计支付给其1.1万元利息，目前损失3.9万元等事实。 7.被害人徐某的陈述，陈述了尹福到其家卖化肥时说可以把卖苞米的钱存到合作社，给的利息比银行高，存款还给奖励一袋面或者两桶油，之后其就同意了，是在其家把现金给的尹福，尹福回去后给其办的社员股金证，现在其股金证上的余额共计30030元（其中30元是尹福垫付的），获得利息2600元，获得价值360元的面和油，实际损失27040元等事实。 8.被害人赵某1的陈述，陈述了其是在去尹福合作社领取60岁以上养老金的时候，尹福的媳妇跟其说合作社还办理存款业务，跟到银行存款一样，利息比银行高很多，其是从2015年开始在合作社存款的，其有两份股金证，获得收益共计14410元，实际损失100600元。2018年3月10日其战友通过其借给尹福2万元，本金和利息都没有还，因为是其拿钱去的合作社，所以借据写的是其的名字等事实。 9.被害人王某3的陈述，陈述了其是在去尹福合作社领取60岁以上养老金的时候，尹福的媳妇跟其说合作社还办存款业务，比银行的利息高很多，其在2015年5月至2018年7月间入股8次，每次存款其都要的价值90元的白面一袋，退股5次，每次领取利息现金520元，其手中的股金证现在的余额是3万元，经计算，其获得收益3320元，现在实际损失26680元，合作社的工作人员只有尹福和尹福的妻子，平时收钱和打印股金证都是尹福的妻子办理的，以及2018年年底尹福的合作社就取不出来钱了，尹福让大家不要取走本金，结算存款利息后转存下一年等事实。 10.被害人裴某1的陈述，陈述了其妹妹裴某2听本村人说把钱存到尹福的合作社利息高，钱也准成，就在尹福的合作社入股2次，现在卡上还有余额1万元钱，经计算，这张股金证其妹妹获得利息520元，获得豆油4桶，价值180元，共计损失9300元，2018年年底尹福的合作社就取不出来钱了，尹福让大家不要取走本金，结算存款利息后转存下一年等事实。 11.被害人许某的陈述，陈述了2016年年底张某3和其婆婆姚某给其打电话说尹福家经营化肥生意需要用钱，对外借钱给利息，问其手里有没有钱，其先后借给尹福13万元，获得借款利息16800元，实际损失113200元，其多次找尹福要过钱，但一直没有还钱，并证实刘某1找其协商用尹福和王凤珍的债权抵顶张某2、其和其婆婆的集资款的事实经过，并证实其签《关于尹福非法吸收公众存款案的请求意见》的事实经过等事实。 12.被害人姚某的陈述，陈述了其姑爷张某3跟其说尹福家经营化肥生意需要用钱，借钱能给利息，问其有没有钱，如果有可以借给尹福，其一共借给尹福3万元，获得利息1万元，损失2万元。后来其去尹福合作社买化肥时知道合作社可以存款，利息比银行高，其就在尹福的合作社存款2万元，获得380元奖励和3120元的利息，损失16500元，其现在一共损失36500元，并证实刘某1找其协商用尹福和王凤珍的债权抵顶集资款的事实经过和部分集资人写了请求书的事实经过等事实。 13.被害人李某1的陈述，陈述了其听邻居说去合作社存款利息高，存款还给豆油，其就去合作社存了两次，第一次3000元，到期后又加上2000元存了5000元，其领取了126元的利息，还得了一桶价值45元的豆油，实际损失4829元的事实。 14.被害人曹某1的陈述，陈述了2016年2月份，张某3给其打电话说卖化肥店的老板尹福做化肥生意需要用钱，借钱能给利息，利息是月利1分，其就把钱借给尹福了，其现在手中有2张借据和1张欠据，2张借据是结算利息后重新出具的，共计7万元，1张是利息欠据，金额是1420元，其借给尹福钱后，其拿了11780元的化肥，并且在其向尹福催要借款的过程中，尹福又给了其2000元，其现在实际损失56220元的事实。 15.被害人崔某1的陈述，陈述了其在去合作社买化肥时看到墙上贴的入股存款年利率表，其就问尹福怎么存款，其觉得在合作社存款利息高，比存到银行合适，其从2015年3月10日开始在合作社存款的，其现在股金证上的余额是2万元，获得利息3840元，其现在实际损失是16160元，其去存款时是使用的其丈夫赵某2的名办理的股金证。 16.被害人钟某1的陈述，陈述了其父亲钟某2从2016年3月18日开始在尹福的合作社存款，其父亲现在的股金证上余额是30010元，获得利息和奖励合计3930元，开户时存入10元，实际损失26080元。2017年3月30日，尹福曾向其和其丈夫崔某2借款5万元，借款时说用三个月，结果到现在钱也没给其，也没有给过利息等事实。 17.被害人王某4的陈述，陈述了其是在去尹福合作社领取60岁以上养老金的时候，看到了合作社贴有入股存款的年利率表，其从2016年开始在合作社存款，其现有的两张股金证上余额共计12万元，获得利息10570元，2019年尹福把比亚迪轿车顶账给其，顶账1万元，其现在实际损失99430元等事实。 18.被害人周某1的陈述，陈述了2014年其去尹福店里买化肥时，尹福和其说合作社存款可以得利息，利息比银行高，存款时有奖励，其觉得利息高就开始在合作社存款，其现在还有102600元钱没有取出来，其得到利息11882元，还领取了价值810元的奖励物品，实际损失是89908元。2018年2月15日尹福到其家借了1万元钱，约定借款利息是年息1分，尹福签了名字，还盖了合作社的公章。并证实刘某1找其协商用尹福和王凤珍的债权抵顶集资款的事实经过和其签《关于尹福非法吸收公众存款案的请求意见》的事实经过等事实。 19.被害人孙某1的陈述，陈述了尹福原来是XX乡的领导，其当过村书记，2014年8月5日其借给尹福1万元钱，利息是按照年利1分计算，其每年都没有要利息，尹福也没有主动支付过利息，其的实际损失是1万元钱等事实。 20.被害人周某2的陈述，陈述了尹福家是经营化肥生意的，其曾在尹福家购买了很多次化肥，2016年开始尹福以经营化肥需要用钱为由，向其借了3次钱，共计10万元，其中有8万元是其同学李某2的，其一共得到利息7800元钱，实际损失92200元钱。还陈述了其叔叔王某5通过其借给尹福2万元钱，尹福没有向王某5支付过利息等事实。 21.被害人曹某2的陈述，陈述了其在合作社购买化肥的过程中看到店里贴的关于存款的宣传栏，尹福和王风珍给其介绍说在合作社存款利息高，存款时有存款奖励，其从2015年1月29日开始到合作社存款，王凤珍给其办理了社员股金证，其在社员股金证上存的钱都取回来了，还领取了利息4680元和价值1170元的奖励物品。2018年3月3日其在合作社办理了定期互助金存单业务，当时存入1万元，现在还没有取出来，其现在实际损失是4150元等事实。 22.被害人何某的陈述，陈述了其是听邻居曹某2说在合作社存款利息高，存款时有存款奖励，就开始在合作社存款的，其在合作社的存款还有2万元没有取出来，其共计领取利息5200元，还领取了价值900元的奖励物品，现在实际损失是13900元等事实。 23.被害人王某6的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其还有2万元钱没有取出来，共计领取利息5512元，领取价值1080元的奖励物品，2019年1月尹福通过银行转账给其2000元，其现在实际损失11408元等事实。 24.被害人繆某的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其还有1万元钱没有取出来，共计领取利息520元，还领取了价值90元的奖励物品，其现在实际损失9390元钱等事实。 25.被害人卢某的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其现在还有1万元没取出来，共计领取存款奖励和存款利息2970元，损失7030元等事实。 26.被害人唐某的陈述，陈述了其和其大姨姐林某2先后借给王凤珍14万元，其从王凤珍处领取了58000元的借款利息，其中有26000元给了其大姨姐林某2，如果算14万元的损失，其们两个人损失82000元。后来其去要钱，尹福说实在还不上钱，就与其签订了抵押借款合同，将房屋抵押给其，还制定了还款计划并把购买房屋时的房屋买卖协议书原件给了其等事实。 27.被害人刘某2的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其共存款两次，第一次存20000元，领取了1040元利息和180元物品奖励；第二次存10000元，获得90元的白面奖励。现在还有10000元存款没取，实际损失8690元等事实。 28.被害人盛某1的陈述，陈述了其借给尹福10000元钱没有还，之前借钱给尹福时给过其2000元的借款利息，其实际损失8000元等事实。 29.被害人孙某2的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其一共有两个存折，共计获得存款利息9360元，获得价值450元的豆油和白面，其现在还有60000元没有取出来，实际损失50190元等事实。 30.被害人张某4的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其一共存款15000元，共计领取利息604元，领取价值90元的奖励，实际损失14306元等事实。 31.被害人蔡某1的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其一共有存款14000元，共领取利息1300元左右，实际损失12700元等事实。 32.被害人蔡某2的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其现在有一张70000元的借据，一共领取了16560元的存款利息，实际损失53440元等事实。 33.被害人张某5的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其现在还有40000元没取出来，共计获得利息和奖励14400元，实际损失25600元等事实。 34.被害人李某3的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其获得借款利息和奖励合计8414.5元，在其向尹福催要借款过程中尹福还给其3000元，实际损失48595.5元等事实。 35.被害人于某的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其还有90000元没有取出来，获得奖励和利息5690元，实际损失84310元等事实。 36.被害人王某7的陈述，陈述了其一共借给王凤珍11万元钱，还欠其14000元的化肥款，其实际损失124000元等事实。 37.被害人朱某的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其存款2万元，获得了价值180元的奖励物品，实际损失19820元等事实。 38.被害人孙某3的陈述，陈述了其一共借给尹福的妻子5万元，给了其1万元的借款利息，实际损失4万元等事实。 39.被害人夏某的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其在合作社存款7万元，借给王凤珍个人7万元，给了其13500元的借款利息及价值630元的物品，其实际损失125870元等事实。 40.被害人冯某的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其存折上还有8万元没取出来，一共获得利息和奖励11310元，还损失68690元等事实。 41.被害人周某3的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其现在存折上还有1万元钱没取出来，获得利息和奖励物品共计1310元，尹福先后分两次给其2000元，其实际损失6690元等事实。 42.被害人宋某的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其存折上还有1万元没取出来，获得利息和奖励物品共计2010元，实际损失7990元等事实。 43.被害人汪某的陈述，陈述了其母亲张某6在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其母亲存折上还有10010元没取出来，领取存款利息和存款奖励700元，共计损失9310元等事实。 44.被害人张某7的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其存折上还有4万元没取，领取利息1820元，领取奖励675元，实际损失37505元等事实。 45.被害人徐某2的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其现在还有2万元没取，领取利息3640元，领取价值810元的奖励物品，实际损失15550元等事实。 46.被害人葛某1的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其一共存了1万元，没有领过利息和奖励，实际损失1万元等事实。 47.被害人马某1的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其在合作社存款2万元，借给尹福2万元，一共4万元钱，领取了价值180元的豆油，实际损失39820元等事实。 48.被害人隋某1的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其存折上还有6万元，获得奖励和利息10830元，其催要钱款过程中尹福分多次给其12900元，实际损失36270元等事实。 49.被害人隋某2的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其存款25000元，领取价值225元的豆油和白面，取回本金及利息23300元，尹福通过微信红包还给其800元，现在实际损失675元等事实。 50.被害人张某8的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其存了1万元钱，领取了价值90元的白面，损失了9910元等事实。 51.被害人葛某2的陈述，陈述了其经婆婆曹某3介绍将10万元钱借给尹福，获得了23000元利息，损失77000元。其母亲臧某借给尹福4万元，获得了8000元利息，损失32000元等事实。 52.被害人姜某1的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其还有2万元的存款没有取出，获得了利息和奖励1220元，实际损失18780元等事实。 53.被害人刘某3的陈述，陈述了2017年4月其借给尹福3万块钱，尹福说可以给其年利1分，但尹福从来没有给其利息，本金也没还等事实。 54.被害人马某2的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其还有2万元没有取出，获得了利息和奖励共计1400元，实际损失18600元等事实。 55.被害人王某8的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，尹福和王凤珍还欠其5000元钱，其共计领取利息1040元，还领取了价值180元奖励物品，实际损失3780元等事实。 56.被害人刘某4的陈述，陈述了其曾在合作社存款，现在存折上已经没有钱了，还陈述了尹福和王凤珍向其借过钱，现在实际上尹福还欠其78765元，尹福给其重写借据时计算了利息，所以借据上写的是83392元等事实。 57.被害人王某9的陈述，陈述了其一共借给王凤珍18万元，王凤珍一直没有还钱，也没有给过其利息或抵押物，现在共计损失18万元。还陈述了其帮着王凤珍跟别人借过很多次钱，现在的借款人中邢某的借款是经其介绍借给王凤珍的等事实。 58.被害人罗某1的陈述，陈述了其在合作社存款的利率、奖励、时间、过程、以及损失情况，其现在还有5000元的存款没有取出，获得利息和奖励共计1630元，实际损失3370元。还陈述了其弟弟罗某2在尹福合作社的存款还有1万元没有取出，罗某2共获得1310元的利息和奖励，实际损失8690元等事实。 59.被害人周某4的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其存款1万元，尹福还给其2000元，领取过610元的利息和奖励，实际损失7390元等事实。 60.被害人巴某的陈述，陈述了其姐姐巴某2在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，巴某2的股金证上还有5万元没有取出来，共计领取了3660元的利息和奖励，现在共计损失46340元等事实。 61.被害人张某9的陈述，陈述了其2016年借给尹福和王凤珍1万元，收到借款利息2000元。2017年又借给尹福和王凤珍5万元，收到借款利息5000元，之后尹福和王凤珍一直没有还钱等事实。 62.被害人李某4的陈述，陈述了其曾到尹福的合作社存款的情况，到2018年其还有1万元没有取出来，尹福说暂时给不上就把存折收回去给其写了一张欠据，其获得过存款利息1000元左右等事实。 63.被害人钱某1的陈述，陈述了尹福还欠其5万元钱，尹福向其支付过5000元利息，之后尹福就没再支付过借款利息等事实。 64.被害人钱某2的陈述，陈述了其父亲钱某3借给尹福2万元钱，获得了3000元的利息，损失17000元。其和妻子刘某5借给尹福2万元钱，获得了4000元的利息，要回了2400元的借款本金，损失13600元等事实。 65.被害人张某2的陈述，陈述了其借给尹福和王凤珍5万元钱，借款时尹福答应给其利息，但是尹福没给过利息，其损失5万元钱，并证实在2020年1月5日王凤珍给了其1.7万元及刘某1找其协商用尹福和王凤珍的债权抵顶集资款的事实经过等事实。 66.被害人李某5的陈述，陈述了其姐姐蔡某3通过其在合作社存款4万元，后来其姐姐去合作社要钱，尹福说说暂时没有钱，然后将股金证收回，给其姐姐写了一张4万元的借据和一张2800元的利息欠据，其姐姐实际损失4万元等事实。 67.被害人刘某6的陈述，陈述了其儿子尹某1在2016年的时候借给尹福1万元钱，尹福没有给过其儿子利息等事实。 68.被害人颜某的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其在合作社存款12万元，其姑爷薛某在合作社存款2万元，尹福向其支付过4600元的利息，向其姑爷支付过600元的利息，其和其姑爷共计损失134800元，并证实刘某1找其协商用尹福和王凤珍的债权抵顶集资款的事实经过和其签《关于尹福非法吸收公众存款案的请求意见》的事实经过等事实。 69.被害人侯某的陈述，陈述了其和丈夫郑某一共借给尹福2万元，获得了2000元的借款利息，共计损失18000元等事实。 70.被害人高某1的陈述，陈述了其和丈夫林某3借给尹福8万元钱，尹福还了2万元，余下6万元本金和8000元的利息尹福给其写了借据，其实际损失6万元等事实。 71.被害人林某4的陈述，陈述了其借给尹福7万元钱，收到过7000元的借款利息，实际损失63000元等事实。 72.被害人林某5的陈述，陈述了其和丈夫林某1借给尹福2万元，没有给过利息；其丈夫帮尹福跟其家邻居张某10借了5万元，其家帮着支付给张某10，1万元利息和2万元本金等事实。 73.被害人蔡某4的陈述，陈述了其曾借给尹福21万元，尹福还给其15万元，之后又还给其15000元，实际损失45000元等事实。 74.被害人张某11的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其一共存了2万元，现在存折上还有1万元没取出来，后来尹福还给其3000元，其还领取过价值1220元的利息和奖励，共计损失5780元等事实。 75.被害人王某10的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其一共存款8万元，获得奖励和利息30640元，实际损失49360元等事实。 76.被害人胡某的陈述，陈述了其在合作社一共存款7万元，取出本金1万元，共计领取利息和奖励22890元，实际损失37110元。还陈述了其丈夫张某12借给尹福2万元钱，没有领取过利息，其丈夫实际损失2万元等事实。 77.被害人邢某的陈述，陈述了其一共借给尹福和王凤珍59万元钱，获得借款利息83000元，尹福在2019年年初给了其4000元，其实际损失503000元等事实。 78.被害人张某13的陈述，陈述了其借给王凤珍1万元钱，借据是尹福给其写的，王凤珍还给其5000元，尹福还给其500元，其实际损失4500元等事实。 79.被害人盛某2的陈述，陈述了其妻子李某6在合作社存款的过程，其家一共领取了价值1220元的奖励，现在存折上还有5000元没有取出，实际损失3780元等事实。 80.被害人姜某2的陈述，陈述了其妻子在合作社存款1万元，还借给尹福1万元，领取过利息和奖励共计1520元，实际损失18480元等事实。 81.被害人王某11的陈述，陈述了其一共借给王凤珍16万元，其中5万元钱是其母亲的，还有11万元是其朋友孟某的，但借据上写的都是其的名字，借据上尹福和王凤珍都签字了，其获得了38000元的利息，实际损失122000元等事实。 82.被害人李某7的陈述，陈述了其在合作社存款的时间、方式、过程、利率、奖励以及损失情况，其共计存款3万元，获得利息和奖励1830元，实际损失28170元等事实。 83.被害人葛某3的陈述，陈述了其借给尹福2万元，借给王凤珍2万元，有2000元的利息顶了化肥款，实际损失38000元等事实。 84.被害人孙某4的陈述，陈述了其在尹福的合作社存款2万元，获得存款利息和奖励2958元，尹福还给其本金3800元，其实际损失13242元等事实。 85.被害人孙某5的陈述，陈述了其一共借给尹福和王凤珍7万元，获得过3000元利息，实际损失67000元等事实。 86.被害人张某14的陈述，陈述了其一共借给王凤珍5万元钱，获得过9000元的利息，共计损失41000元等事实。 87.被害人高某2的陈述，陈述了其在合作社存款1万元，获得了价值90元的奖励物品和520元存款利息，实际损失9390元等事实。 88.被害人杨某的陈述，陈述了尹福和王凤珍还欠其25万元钱，实得利息共计8万元，实际损失是17万元等事实。 89.被害人张某12的陈述，陈述了尹福开了一家合作社，其妻子胡某2013年就在合作社存款了，2017年尹福跟其借钱购买尿素，其看尹福家生意不错，就借给尹福2万元钱等事实。 90.被害人钱某3的陈述，陈述了其在尹福经营和合作社存过钱，具体情况记不清了，其还介绍了其女儿钱某1和儿媳妇刘某5把钱借给尹福等事实。 91.被害人林某1的陈述，陈述了其在尹福经营的化肥店干过活，2015年其借给尹福2万元，尹福向其支付了6000元的利息。2017年其帮尹福跟其邻居张某10借了5万元，其提供了担保，现在还给了张某10，3万元等事实。 92.证人刘某1的证言，其是被告人尹福和王凤珍的亲属，证实其带着尹福的律师找过本案的集资参与人，律师跟着走了一天，后来律师回北京了，其又找到一部分集资参与人在《核实询问笔录》上签字，这部分律师没在场。《关于尹福非法吸收公众存款案的请求意见》是其和张某1、颜某找大家签的。并证实其受王凤珍的委托与集资参与人协商用尹福和王凤珍化肥店的债权抵顶集资款的事情经过。 93.借据、欠据、社员股金证、农村资金互助组织社员互助金存单、社员办理业务回执，证明各被害人借款给尹福、王凤珍的时间及金额情况以及各被害人在东丰县XX合作社存款的时间、存期、金额等情况。 94.房屋买卖协议书、抵押借款合同，证明尹福与唐某之间以房屋作为借款抵押的事实。 95.东丰县XX合作社企业信息，证明东丰县XX合作社的企业基本信息情况。 96.卷宗说明、查封材料、情况说明、查封照片，证明东丰县公安局经济犯罪侦查大队在尹福非法吸收公众存款案中查封了房产两处及房产的产权和抵押等情况。 97.中国建设银行个人助业借款合同，证明王凤珍在中国建设银行办理个人助业借款业务的情况。 98.房产证复印件、房屋抵押文件复印件，证明房产情况及房屋抵押情况。 99.尹福集资借款情况一览表、王凤珍集资借款情况一览表，证明尹福、王凤珍的集资借款明细情况。 100.出院诊断书、新型农村合作医疗参合患者认证卡、中医院住院病历、四平中西医结合医院病历，证明王凤珍住院治疗及病历情况。 101.协助查询财产通知书、中国建设银行账户明细、吉林东丰农村商业银行账户明细、中国邮政储蓄银行账户明细、中国工商银行东丰支行账户明细、中国农业银行账户明细、东丰吉银村镇银行账户明细，证明尹福、王凤珍在中国建设银行、吉林东丰农村商业银行、中国邮政储蓄银行、中国工商银行、中国农业银行、东丰吉银村镇银行的账户明细情况。 102.常住人口基本信息详细信息，证明尹福、王凤珍的基本信息情况。 103.随案移送清单，证明对涉案物品的随案移送情况。 104.补充侦查卷宗说明，证明本案的补充侦查情况。 105.离婚证，证明尹福和王凤珍的婚姻状况。 106.借据，证明杜某向王凤珍和尹福借款的情况。 107.东丰县XX合作社成员信息情况询问表，证明对合作社成员的询问情况。 108.情况说明，证明尹某2个人基本情况及经济状况。 109.辽源吉信会计师事务所报告书，证明尹福向75名报案人的借款金额、获取利息及实际损失情况；王凤珍向67名报案人的借款金额、获取利息及实际损失情况。 110.情况说明、查封情况、查封照片、龙馨家园小区售楼交款凭证、商品房预约协议，证明尹福、王凤珍在庭审时供述的XX乡XX小区XX号楼XX单元XX的房屋所有权存在争议，东丰县公安局经侦大队未对该房屋采取强制措施以及该房屋的销售、查封等情况。 111.尹福和王凤珍到案经过，证明尹福和王凤珍的到案经过情况。 112.讯问视频，证明对尹福、王凤珍的讯问情况。 113.报告更正情况说明，证明王凤珍集资借款情况一览表中，第五项姚某的借款情况与第六十六项姚某的借款情况部分重复，应将第五项予以删除。更正后，王凤珍向66名报案人借款金额合计为6,718,352.00元，余额合计3,362,671.00元，报案人收到利息和奖励512,597.50元，造成实际损失是2,850,073.50元。 114.情况说明，证明报案人周某2、董某、孙某1、王某7、刘某6、蔡某4、葛某3、孙某5、张某14、杨某的借款经审查为民间借贷纠纷，未计入犯罪嫌疑人犯罪数额，并已书面或电话告知上述人员可通过法院民事诉讼解决借贷纠纷问题。还证明辽源吉信会计师事务所出具的司法审计报告中，《王凤珍集资借款情况一览表》中，第五项与第六十六项均为姚某的借款，有重复，经与辽源吉信会计师事务所沟通，已将第五项姚某的借款移除，现认定王凤珍向66人非法吸收公众存款6,718,352.00元，造成实际损失是2,850,073.50元。 115.情况说明，说明张某2收到尹福和王凤珍还款17000元，尹福造成实际损失数额为3473673.5元，王凤珍造成实际损失数额为2829073.5元。并说明对《核实笔录》和《关于尹福非法吸收公众存款案的请求意见》签署情况的核实情况。 以上证据经庭审举证、质证，被告人王凤珍对以上证据未提出异议，被告人尹福及其辩护人李美言、被告人王凤珍的辩护人吴玉军虽对部分证据提出异议，但证据间能够相互认证，形成锁链，足以证明被告人的犯罪事实，可以作为定案依据，本院予以确认。 被告人尹福的辩护人李美言提供的关于尹福非法吸收公众存款案的请求意见，该请求意见为被告人尹福的家属提供，而不是尹福的辩护人李美言本人亲自收集，故该份请求意见的来源和真实性均无法证实，故该材料不能证明本案事实，本院不予采信。 本院认为，被告人尹福、王凤珍非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。公诉机关指控的部分事实与审理查明的事实不符，对符合事实的部分本院予以确认，对与事实不符部分以审理查明的事实为准。被告人尹福到案后如实供述自己的罪行，取得部分被害人的谅解，依法可以酌情从轻处罚。被告人尹福在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人王凤珍取得部分被害人谅解，在犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人王凤珍在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。根据被告人王凤珍在共同犯罪中所处的地位和所起的作用及其犯罪后的认罪悔罪表现，综合评价后决定对被告人王凤珍减轻处罚。被告人尹福的辩护人李美言提出的尹福的认罪态度好，愿意在出狱后尽快偿还被害人的损失，希望对尹福从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采信，其他辩护观点于法无据，本院不予采信。被告人王凤珍的辩护人吴玉军提出的被告人王凤珍系初犯偶犯，无前科劣迹，主观恶性较小，社会危害性不大，能够如实供述自己的罪行，对案件全部事实予以坦白，有自首情形，是从犯，当庭认罪，返还部分受害人钱款的行为是王凤珍具体的认罪悔罪表现的辩护意见成立，本院予以采信，其他辩护观点于法无据，本院不予采信。根据本案二被告人的犯罪事实，犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条，第二十六条，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人尹福犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月3日起至2023年4月2日止；附加刑罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人王凤珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算；附加刑罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 三、继续追缴涉案违法所得返还集资参与人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  车永强 审判员 鄂义飞 人民陪审员 崔泽军 二〇二〇年六月二十四日 书记员  周 枫