河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初174号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人孙博，男，1983年2月23日出生于河南省沈丘县，汉族，本科文化程度，群众，河南端木风投资担保公司股东、副总经理、银保部负责人，户籍地河南省郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月1日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年3月8日被取保候审，2020年1月20日被逮捕。辩护人邓芳，北京培仁律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉【2020】5号起诉书指控被告人孙博犯非法吸收公众存款罪于2020年4月20日向本院提起公诉，并建议使用普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派检察员周忠斌出庭支持公诉，被告人孙博及其辩护人邓芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。郑州市金水区人民检察院指控：河南端木风投资担保有限公司成立于2010年3月12日，公司注册地郑州市金水区丰产路25号院1号楼1层。实际控制人白玉民（已起诉），被告人孙博为公司股东之一，担任公司副总经理、银保部负责人。该公司违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，以口口相传等方式，向社会不特定对象吸收资金。经河南中财德普会计师事务所审计：被告人孙博自2009年12月至经营期末，为端木风公司股东。2010年1月至2017年2月28日端木风公司共吸收理财客户资金5359440000元，已兑付4919894492元，未兑付438951688.66元。孙博任职期间，共得提成63406元，截止2020年4月9日，来申报债权的客户中，孙博个人介绍客户3人，共吸收资金申报金额737850元，已兑付共260500元，未兑付477350元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人孙博的供述及辩解，同案犯白玉民、曹三红、王新志等人的供述，证人赵兰兰、沈某、王某等人的证言，河南中财德普会计师事务所出具的审计报告，郑州市公安局物证鉴定所出具的笔记鉴定书，受案经过，到案经过，工商登记资料，客户投资合同，银行流水，公司通讯录，户籍证明等证据。认为被告人孙博的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙博对起诉书指控的事实和罪名无异议，但认为股东身份是白玉民拿其身份证办的，自己不知情，其他业务未参与。其辩护人辩护称，被告人孙博不是真正股东，鉴定意见书有异议，鉴定意见书不具有合法性，不能作为定案依据，孙博系从犯，初犯。经审理查明：河南端木风投资担保有限公司成立于2010年3月12日，公司注册地郑州市金水区丰产路25号院1号楼1层。实际控制人白玉民（已起诉），被告人孙博为公司股东之一，担任公司副总经理、银保部负责人。该公司违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，以口口相传等方式，向社会不特定对象吸收资金。经河南中财德普会计师事务所审计：被告人孙博自2009年12月至经营期末为端木风公司股东。2010年1月至2017年2月28日端木风公司共吸收理财客户资金5359440000元，已兑付4919894492元，未兑付438951688.66元。孙博任职期间，共得提成63406元，截止2020年4月9日，来申报债权的客户中，孙博个人介绍客户3人，共吸收资金申报金额737850元，已兑付共260500元，未兑付477350元。上述事实，有控方提供的，经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人沈某证明，2014年左右，其通过刘岩柱认识的孙博，并说孙博是端木风公司的副总，老板白玉民的女婿，后其到端木风投资公司见到了孙博，孙博接待并介绍公司实力很强，其参观端木风公司时看见公司证照非常齐全，感觉公司很正规，随后在财务室刷了20万，交完钱办好合同后，第一个月的利息公司财务当场返还给其。2015年5月5日合同到期后端木风公司不再支付资金。2.集资参与人王某证明，2013年4月份左右，在和张强的聊天中知道端木风公司做民间担保业务，公司很正规，老板白玉民是著名企业家，张强还认识白玉民的女婿孙博，孙博在端木风公司是部门经理找他可靠，月利息是一分五。后其与刘岩柱一起到端木风公司找孙博，孙博说整栋端木风大厦都是他们公司的，公司老板是他老丈人白玉民，其看见各类资质证书，经营许可证等感觉很可靠，随后就把十万元投进了端木风公司，合同到期后其又把自己积攒的钱续存进去。2015年5月份端木风公司停止给其支付资金。3.集资参与人屠扬证明，2012年11月份左右，其通过朋友知道了端木风公司，公司证件齐全很可靠。其就和朋友一块去端木风公司，其看到墙上挂满了公司的相关证件，孙博向其介绍了公司情况后带着其签订了出借合同，期限三个月，月息一分五。签过合同后端木风公司按期给其支付利息，其感觉可靠，合同到期后其就去端木风公司续签合同，并陆续增加投资金额达到40万，2015年3月份端木风公司停止给其兑付资金。4.河南中财德普会计师事务所有限公司作出的豫中德会鉴字（2017）第099号-2补充鉴定意见书证实，2010年1月至2017年2月28日端木风公司共吸收理财客户资金5359440000元，已兑付4919894492元，未兑付438951688.66元；孙博自2009年12月至经营期末为端木风公司股东，孙博任职端木风公司期间共得提成63406元，其中有记账凭证的合同金额11670000元，提成48480元；孙博个人介绍客户3人，共吸收资金申报金额737850元，已兑付260500元，未兑付477350元。5.工商注册资料证实，河南端木风投资担保有限公司经营范围为贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保，不具有吸收资金的资格。6.受案经过、抓获经过、户籍证明、证明证实，被告人孙博的身份情况，无犯罪记录，且系被动到案。南阳路街道党工委通过全国党员信息系统查询后，未在辖区系统内查询到孙博的相关党员信息。7.曹三红证明，其系端木风公司的法人，白玉民是实际控制人，孙博是公司副总主要在银保部工作，平时其私章在公司财务室放着，公司办理业务时盖其私章，并且合同由其直接签字。公司出事后，其知道公司欠了好多客户的钱，公司下游企业大部分欠账都没还。8.胡爽证明，2011年7月其应聘到端木风公司工作，其了解到端木风公司做银行担保业务和民间投资业务。公司法人是曹三红，实际控制人是白玉民，孙博是公司副总、股东。如果有企业需要用钱，白玉民让公司风控部下去考察企业，白玉民决定通过后，公司开会让员工介绍亲戚朋友看是否愿意投资，公司按拉存款多少发奖金。客户到公司后，先让客户看公司的经营许可证，再介绍需要投资项目的资料，愿意投资就在公司财务室刷POS机转账，也有交现金的，然后再和客户签订借款合同。每月按约定日期给客户打利息，如果客户愿意续存其再和客户签订新的合同。9.白玉民证明，其是端木风公司的实际控制人，曹三红是公司法定代表人。公司股东有孙博、曹三红等，孙博是公司副总经理主要负责公司银保业务。公司从2009年成立，就一直做个人投资理财业务，主要通过投放商业广告进行宣传，客户经理组织客户投资，签订合同，合同有曹三红签字盖章，客户通过不同形式将钱投到其公司和用款企业，其公司以不同形式把钱投出去，客户只管每月收利息就行，客户将钱转到指定的账户上或者刷POS机，利息一般是月息一分五。2011年开始制定提成标准给客户经理进行提成。公司投资的下游企业主要有河南开元金属制品有限公司、焦作好友轮胎有限公司、山东单县万隆置业有限公司等，吸收的投资客户有一千多人，大约有六亿多元未兑付。2015年7月，用款企业不按时支付客户利息，客户不停来公司找，其就不再做业务了。公司出现问题后，为了生存，就又向社会上人员吸收了八千多万元，用于支付客户利息，客户来公司要求还款，其也尽力解决一部分。10.王新志证明，其于2010年6月通过朋友介绍到端木风公司上班，任财务总监负责财务方面的工作，公司实际控制人是白玉民，孙博是副总，公司一直做吸收客户投资理财的业务，吸收社会闲散资金，替用款企业融资，获取利差。公司有负责吸收客户存款的业务部，业务员有游玉梅等人。公司主要通过广告宣传彩页宣传投资业务，给客户的利息月息一分五，一般最低三个月投资期，客户投资后签订合同，到期换合同续签。由客户经理带客户通过刷POS机或者转账到公司指定的账户，这些账户分别是曹三红、白玉民等人的银行卡，公司给客户经理发提成，然后公司再将吸收的资金都投资到下游用款企业，用款企业定期给公司返还利息，公司根据客户投资情况支付利息。11.被告人孙博的供述证实，2009年初的时候，其在浦发银行工作，白玉民说要成立一个投资担保公司，让其作为一个股东。大概2010年其到公司上班，其是端木风公司的股东、副总、银保副经理。公司的运营资金一大部分是社会人员集资的。宣传模式前期是大量投放商业广告，主要是投放报纸、电视和出租车显示屏广告，后期主要是老客户介绍新客户来投资，给客户的利息一般是月息一分五，期限是三个月到半年，支付方式是刷卡，公司财务人员按月将利息打到客户的卡中。2009年公司成立时开始做个人投资理财业务，2014年其回到公司，公司开展银保业务，老家人就找到其想往公司投钱，其同意了，其中高静投了200万左右，高修福投了10万，雷丽平投了15万，孙峰投了10多万。本院认为，被告人孙博向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人孙博犯非法吸收公众存款罪罪名成立，依法予以支持。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”对被告人孙博依法应在上述法定量刑幅度内量刑。关于孙博的辩护人提出鉴定意见书有异议的辩护意见，经查，本案中的补充审计意见系经公安机关委托有资质的审计机构依据银行流水等证据作出的鉴定意见，程序合法，客观公正，应予认定，故对该辩护意见不予采纳；关于孙博的辩护人提出被告人孙博系从犯的辩护意见，经查，被告人孙博作为公司副总、股东、银保部经理，在公司的运营中起到重要作用，系主犯，对该辩护意见不予采纳。被告人孙博到案后如实供述自己罪行，且系初犯，依法可以从轻处罚。根据被告人孙博的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙博犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。先行羁押36天，依法予以折抵。即自2020年1月20日至2023年9月13日。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、涉案赃款依法予以追缴，违法所得依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  侯二伟人民陪审员  卢 俊人民陪审员  刘爱国二〇二〇年六月九日书 记 员  苏卫红