上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0110刑初232号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人蒋云松，男，1981年12月29日出生，汉族，户籍在安徽省合肥市。辩护人陈健民，北京德和衡(上海)律师事务所律师。辩护人于鹏飞，江苏倍思特律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检三部刑诉〔2020〕327号起诉书指控被告人蒋云松犯诈骗罪，于2020年3月25日向本院提起公诉。经上海市第二中级人民法院指定本院审判，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员熊欣慰出庭支持公诉，被告人蒋云松及辩护人陈健民、于鹏飞到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，2015年10月6日，被害人俞某向被告人蒋云松借款人民币(下同)3万元，写下3万元借条，按要求倒扣利息后，到手2.4万元。2015年10月9日，被害人俞某向被告人蒋云松借款，写下6万元借条，被告人蒋云松转账6万元给被害人俞某后，让俞某转账4.1万至指定账户，用于归还前款及倒扣本次借款利息，俞某到手1.9万元。2015年10月10日至13日，被害人俞某共计向被告人蒋云松借款23万元，分别写下5万元、9万元、9万元借条，按要求倒扣利息后，到手共计18.4万元。2015年10月17日、11月6日，被害人俞某共计向被告人蒋云松借款20万元，分别写下10万元、10万元借条，按要求倒扣利息后，到手12万元。2015年11月10日，被告人蒋云松以俞某未归还上述欠款，需将利息写成借条为由，让俞某写下7万元虚假借条，俞某未拿到钱款。2015年12月13日，被告人蒋云松再次以俞某未归还上述欠款，需将利息写成借条为由，让俞某写下10万元虚假借条，并通过转账等方式制造了相应虚假流水。2016年1月31日，被告人蒋云松以上述所有借条向被害人俞某索债，俞某父亲转账66万元给被告人蒋云松。2019年11月17日，被告人蒋云松被民警抓获归案。同年12月4日，被告人蒋云松在家属帮助下退赔35万元给被害人俞某，并取得被害人谅解。该院认为，被告人蒋云松以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人蒋云松当庭对指控事实供认不讳，且表示认罪。辩护人认为被告人蒋云松的行为不构成诈骗罪，辩称蒋云松并未骗取被害人签订虚高的借款协议，也未制造银行流水痕迹，未制造各种借口单方面认定被害人违约，也未通过诉讼、暴力手段非法占有被害人财物，其行为不属于“套路贷”，而是高利贷；蒋云松要求俞某出具的最后2张虚假借条系逾期还款的利息，不能认定为诈骗的数额；本案发生是在2015年至2016年，不能因蒋云松记不清当时的情况而认定其交代不诚。公诉人答辩，被告人蒋云松要求被害人俞某出具的借条均非真实的借款金额，最后2张虚假借条是以本金形式出具的，实际上俞某并没有收到钱款，应认定蒋云松的行为构成诈骗罪。经审理查明，2015年8月至9月间，俞某因需借款结识被告人蒋云松。2015年10月6日，俞某向蒋云松借款并出具3万元借条，蒋云松通过银行转账3万元给俞某，让俞某取现6000元交还给其作为先行扣除的利息，实际借给俞某2.4万元。同年10月9日，俞某再次向蒋云松借款并出具6万元借条，蒋云松转账6万元给俞某后，让俞某转账4.1万元至指定账户，用于归还前款及扣除该次借款利息后，实际借给俞某1.9万元。同年10月10日至11月6日，俞某先后5次向蒋云松借款并出具金额共计43万元的借条5张，蒋云松转账43万元给俞某，每次均让俞某取现交还给其作为先行扣除的利息，实际借款金额为30.4万元。2015年11月10日，被告人蒋云松以俞某未归还上述欠款需将利息写成借条为由，在未出借给俞某7万元的情况下让俞某出具7万元借条。同年12月13日，被告人蒋云松再次以俞某未归还上述欠款，需将利息写成借条为由，让俞某出具10万元借条，通过银行转账给俞某10万元后，要求俞某转账至其指定账户5万元，并取现4.99万元交还给其。2016年1月31日，被告人蒋云松持上述所有借条向俞某索债，俞某父亲替俞某还给蒋云松66万元。2019年11月17日，被告人蒋云松被民警抓获。同年12月4日，被告人蒋云松在亲属帮助下向被害人俞某退赔35万元，并取得俞某的谅解。以上事实，有下列证据为证：1、被害人俞某的陈述及辨认笔录，证明2015年8月至9月间，其因需借款通过上网搜索借贷公司结识被告人蒋云松，并于同年10月6日向蒋云松出具3万元借条，蒋云松以“行规”为由要求其将20%的利息6000元取现交还给蒋，其实际到手2.4万元。同年10月9日，其再次向蒋云松借款并写下6万元借条，蒋云松转账6万元给其后，让其转账4.1万元至指定账户用于归还前款及扣除该次借款利息，其实际到手1.9万元。同年10月10日至11月6日，其先后5次向蒋云松借款共计43万元，每次均按要求取现交还给蒋作为先行扣除的利息，实际得款30.4万元。2015年11月10日，蒋云松让其写下一张7万元的借条，称是之前欠款的利息，并称如其能正常归还之前的欠款则不会按照借条金额要求其归还。同年12月，蒋云松又将这7万元作为本金再加上之前欠款的利息让其出具一份10万元的借条，并称如能正常归还则不会按照借条金额要求其归还，蒋云松转账给其10万元后，其按照蒋云松指示转账至蒋指定账户5万元，并取现4.99万元交给蒋。2016年1月，蒋云松持上述所有借条至其家中要债，其父亲帮其还给蒋云松66万元。蒋云松被公安机关抓获后，蒋云松的妻子赔偿其35万元等情况。2、上海市公安局杨浦分局接受证据清单，被害人俞某出具的借条、收条，证明被害人俞某向被告人蒋云松出具的借条和收条的情况。3、银行交易明细，证明本案资金流转情况。4、公安机关出具的工作情况记录，证明本案的案发及被告人蒋云松的到案经过。5、俞某出具的协议书、谅解书，证明被告人蒋云松在亲属帮助下向俞某退赔35万元，并取得了俞某的谅解。6、被告人蒋云松的当庭供述，对上述事实供认不讳。上述证据均经庭审质证属实，足以认定。本院认为，被告人蒋云松以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，对被告人蒋云松依法应予处罚。被告人蒋云松假借民间借贷之名，诱骗被害人俞某签订虚高借款金额的借条，制造被害人已取得全部虚高借款金额的银行流水，形成虚假债权债务，并按照虚高的借条金额从被害人亲属处全额收回虚高借款，其行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪定罪处罚，对辩护人关于蒋云松不构成诈骗罪的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人蒋云松在公诉机关提起公诉前未如实交代本案诈骗事实，不应认定其如实供述自己罪行，对辩护人关于应认定蒋云松如实供述的辩护意见，本院不予采纳，但蒋云松在庭审中承认指控事实并自愿认罪，且已退赔被害人并取得谅解，可酌情从轻处罚。为严肃国法，保护公民财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：被告人蒋云松犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月17日起至2023年11月16日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李晓东审 判 员  韩 慧人民陪审员  周煜翔二〇二〇年六月十七日法官 助理  汪 怡书 记 员  顾佳慧附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。