浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0782刑初206号公诉机关义乌市人民检察院。被告人楼允梅，男，1968年2月25日出生于浙江省义乌市，汉族，高中文化，家住浙江省义乌市，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年4月25日被义乌市公安局取保候审。2020年4月25日经本院决定继续取保候审。辩护人吴承善，浙江金甲律师事务所律师。被告人金尔昇，曾用名金尔升，男，1955年9月20日出生于浙江省义乌市，汉族，中专文化，家住浙江省义乌市，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年5月29日被义乌市公安局刑事拘留，同年6月19日被义乌市公安局变更强制措施为取保候审。2020年6月19日经本院决定继续取保候审。辩护人童修江，浙江近真律师事务所律师。辩护人顾琳芬，浙江天富律师事务所律师。被告人何京生，男，1962年5月22日出生于浙江省义乌市，汉族，初中文化，家住浙江省义乌市。因犯故意伤害罪于1995年9月19日被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年5月22日被义乌市公安局刑事拘留，同年6月28日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人金佳琦，浙江红太阳律师事务所律师。义乌市人民检察院以义检刑诉[2020]1095号起诉书指控被告人楼允梅、金尔昇、何京生犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员范国潮、吴彬出庭支持公诉，被告人楼允梅及其辩护人吴承善、被告人金尔昇及其辩护人童修江、顾琳芬、被告人何京生及其辩护人金佳琦到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控，2016年1月至2017年6月，被告人楼允梅以其经营的廿三里街道商城大道放心酒业店面为投资点，被告人金尔昇以其经营的北苑街道望道路345号店面为投资点，通过公开宣传的方式，以投资辽宁权达新能源设备制造有限公司、辽宁恒辉新能源科技有限公司、汇广投资基金管理（北京）有限公司等公司的相关项目可获得高额返利为由，为上述公司向38名不特定的社会公众非法吸收存款。被告人楼允梅、金尔昇分别是各自投资点的负责人，被告人何京生在上述投资点实施了介绍投资、授课等行为，具体如下：一、廿三里街道放心酒业投资点1、集资参与人宣某在被告人何京生的介绍后，投资人民币13万元（下文中货币单位均为人民币），返利3万元，损失10万元。2、集资参与人傅某在被告人何京生的介绍后，投资52万元，返利4万元，损失48万元。3、集资参与人吴某1在被告人何京生的介绍后，投资117万元，返利17万元，损失100万元。4、集资参与人刘某1投资32.5万元，返利13.6万元，损失18.9万元。5、集资参与人蒋某在被告人何京生的介绍后，投资13万元，返利3.8万元，损失9.2万元。6、集资参与人朱某1投资32.5万元，返利17.5万元，损失15万元。7、集资参与人叶某在被告人何京生的介绍后，投资6.5万元，拿回返利3.4万元，损失3.1万元。8、集资参与人张某投资78万元，返利14.64万元，损失63.36万元。9、集资参与人潘某投资6.5万元，返利1.5万元，损失5万元。10、集资参与人朱某2投资13万元，返利0元，损失13万元。11、集资参与人周某1在被告人何京生的介绍后，投资26万元，返利4万元，损失22万元。12、集资参与人郑某1在被告人何京生的介绍后，投资26万元，返利4万元，损失22万元。13、集资参与人吴某2投资65万元，返利16.6万，损失48.4万元。14、集资参与人虞某在被告人何京生的介绍后，投资13万元，返利6万元，损失7万元。15、集资参与人朱某3在被告人何京生的介绍后，投资192万元，返利64.5万元，损失127.5万元。16、集资参与人庄某在被告人何京生的介绍后，投资13万元，返利4.2万元，损失8.8万元。17、集资参与人何某1在被告人何京生的介绍后，投资52万元，拿回返利9万元，损失43万元。18、集资参与人刘某2在被告人何京生的介绍后，投资13万元，返利3.3万元，损失9.7万元。19、集资参与人王某1投资52万元，返利5.7万元，损失46.3万。20、集资参与人黄某1在被告人何京生的介绍后，投资509.125万元，拿回返利76.68万元，损失432.445万元。21、集资参与人沈某投资6.5万元，返利0元，损失6.5万元。22、集资参与人楼某在被告人何京生的介绍后，投资84.5万元，返利20.5万元，损失64万元。23、集资参与人邱某1、邱某2、邱某3在被告人何京生的介绍后，共投资52万元，返利5.5万元，损失46.5万元。二、北苑街道望道路345号投资点1、集资参与人何某2投资119.925万元，返利51.9万元，损失81.025万元。2、集资参与人王某2投资13万元，返利7万元，损失6万元。3、集资参与人方某投资13万元，返利2.88万元，损失10.12万元。4、集资参与人朱某4投资29.25万元，返利0元，损失29.25万元。5、集资参与人胡某投资26万元，返利12.48万元，损失13.52万元。6、集资参与人李某投资134.28万元，返利4万元，损失130.28万元。7、集资参与人季某1投资13万元，返利5.5万元，损失7.5万元。8、集资参与人周某2投资13万元，返利5.5万元，损失7.5万元。9、集资参与人周某3投资13万元，返利11万元，损失2万元。10、集资参与人邱某1、邱某2、邱某3在被告人何京生的介绍后，投资58.5万元，返利43.188万元，损失15.312万元。11、集资参与人季某2在被告人何京生的介绍后，投资26万元，返利7.4万元，损失18.6万元。12、集资参与人赵某在被告人何京生的介绍后，投资78万元，返利14.5万元，损失63.5万元。13、集资参与人朱某5投资78万元，返利5.7万元，损失72.3万元。14、集资参与人郑某2在被告人何京生的介绍后，投资13万元，返利5.76万元，损失7.24万元。指控认为，被告人楼允梅、金尔昇、何京生的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人楼允梅对指控的犯罪数额有意见，对第1、2、3、4、5、6、7、8、15、19起客户的投资情况无异议，对第20起投资及返利数额均有异议，其他几起客户的投资情况不清楚。辩护人提出，被告人楼允梅也是受公司蒙骗，主观恶性不大，有自首情节，其本人也承担了巨额的亏损，愿意退赃。请求从轻处罚并适用缓刑。被告人金尔昇对指控的犯罪事实及罪名均没有意见。辩护人提出，被告人金尔昇系初犯、偶犯，有坦白情节，积极退赃，已取得所有投资人谅解，其本人也是受害人，请求减轻处罚并适用缓刑。被告人何京生提出，其不是恒辉集团的工作人员，也不是投资点的工作人员。其没有介绍他人投资，也没有上课，其行为不构成非法吸收公众存款罪。辩护人提出，被告人何京生不构成非法吸收公众存款罪。被告人何京生主观上没有犯罪的故意，客观上没有帮助实施非吸行为，指控被告人何京生系共同犯罪证据不足。经审理查明：2016年1月至2017年6月，被告人楼允梅以其经营的廿三里街道商城大道放心酒业店面为投资点，被告人金尔昇以其经营的北苑街道望道路345号店面为投资点，通过公开宣传的方式，以投资辽宁权达新能源设备制造有限公司、辽宁恒辉新能源科技有限公司、汇广投资基金管理（北京）有限公司等公司的相关项目可获得高额返利为由，为上述公司向38名不特定的社会公众非法吸收存款。被告人楼允梅、金尔昇分别是各自投资点的负责人，被告人何京生在上述投资点实施了介绍投资、授课等行为。被告人楼允梅、金尔昇、何京生涉案数额分别为1468.125万元、627.955万元、1357.625万元。具体如下：一、被告人楼允梅廿三里街道放心酒业投资点非吸事实1、被害人宣某在被告人何京生的介绍后，投资13万元人民币，返利3万元，损失10万元。2、被害人傅某在被告人何京生的介绍后，投资52万元，返利4万元，损失48万元。3、被害人吴某1在被告人何京生的介绍后，投资117万元，返利17万元，损失100万元。4、被害人刘某1投资32.5万元，返利13.6万元，损失18.9万元。5、被害人蒋某在被告人何京生的介绍后，投资13万元，返利3.8万元，损失9.2万元。6、被害人朱某1投资32.5万元，返利17.5万元，损失15万元。7、被害人叶某在被告人何京生的介绍后，投资6.5万元，拿回返利3.4万元，损失3.1万元。8、被害人张某投资78万元，返利14.64万元，损失63.36万元。9、被害人潘某投资6.5万元，返利1.5万元，损失5万元。10、被害人朱某2投资13万元，返利0元，损失13万元。11、被害人周某1在被告人何京生的介绍后，投资26万元，返利4万元，损失22万元。12、被害人郑某1在被告人何京生的介绍后，投资26万元，返利4万元，损失22万元。13、被害人吴某2投资65万元，返利16.6万，损失48.4万元。14、被害人虞某在被告人何京生的介绍后，投资13万元，返利6万元，损失7万元。15、被害人朱某3在被告人何京生的介绍后，投资192万元，返利64.5万元，损失127.5万元。16、被害人庄某在被告人何京生的介绍后，投资13万元，返利4.2万元，损失8.8万元。17、被害人何某1在被告人何京生的介绍后，投资52万元，拿回返利9万元，损失43万元。18、被害人刘某2在被告人何京生的介绍后，投资13万元，返利3.3万元，损失9.7万元。19、被害人王某1投资52万元，返利5.7万元，损失46.3万。20、被害人黄某1在被告人何京生的介绍后，投资509.125万元（其中14.625万元从朱某4处受让），拿回返利76.68万元，损失432.445万元。21、被害人沈某投资6.5万元，返利0元，损失6.5万元。22、被害人楼某在被告人何京生的介绍后，投资84.5万元，返利20.5万元，损失64万元。23、被害人邱某1、邱某2、邱某3在被告人何京生的介绍后，共投资52万元，返利5.5万元，损失46.5万元。二、被告人金尔昇北苑街道望道路345号投资点非吸事实1、被害人何某2投资119.925万元，返利51.9万元，损失81.025万元。2、被害人王某2投资13万元，返利7万元，损失6万元。3、被害人方某投资13万元，返利2.88万元，损失10.12万元。4、被害人朱某4投资29.25万元，返利0元，损失29.25万元。5、被害人胡某投资26万元，返利12.48万元，损失13.52万元。6、被害人李某投资134.28万元，返利4万元，损失130.28万元。7、被害人季某1投资13万元，返利5.5万元，损失7.5万元。8、被害人周某2投资13万元，返利5.5万元，损失7.5万元。9、被害人周某3投资13万元，返利11万元，损失2万元。10、被害人邱某1、邱某2、邱某3在被告人何京生的介绍后，投资58.5万元，返利43.188万元，损失15.312万元。11、被害人季某2在被告人何京生的介绍后，投资26万元，返利7.4万元，损失18.6万元。12、被害人赵某在被告人何京生的介绍后，投资78万元，返利14.5万元，损失63.5万元。13、被害人朱某5投资78万元，返利5.7万元，损失72.3万元。14、被害人郑某2在被告人何京生的介绍后，投资13万元，返利5.76万元，损失7.24万元。2019年4月24日，被告人楼允梅主动至义乌市投案。2019年5月22日，被告人何京生经义乌市公安局电话传唤后到案。2019年5月29日，被告人金尔昇经义乌市公安局电话传唤后到案。归案后，被告人金尔昇已赔偿涉案被害人损失320余万元并取得谅解。其中被害人王某2、李某、周某3、邱某1、郑某2的损失已全获赔偿，被害人何某2、方某、季某1、周某2、朱某4、胡某、季某2、赵某、朱某5自愿放弃对剩余损失的主张权利。被害人何某1、傅某、吴某1出具谅解书对被告人何京生表示谅解。认定上述事实的证据有被害人宣某、傅某、吴某1、刘某1、蒋某、朱某1、叶某、张某、潘某、朱某2、周某1、郑某1、吴某2、虞某、朱某3、庄某、何某1、刘某2、王某1、黄某1、沈某、楼某、邱某1、何某2、王某2、方某、朱某4、胡某、李某、季某1、周某2、周某3、季某2、赵某、朱某5、郑某2的陈述，证人黄某2、刘某3的证言，扣押决定书，扣押清单，接受证据材料清单，营业执照副本，企业信用信息公示报告，股权转让协议，股权认购协议，秸秆炭化设备购买及委托管理协议，客户回单，客户卡对账单，个人账户明细，交易明细清单，分户明细对账单，存款分户明细账，历史明细清单，个人活期明细信息，交易明细，协助冻结财产通知书，谅解备忘录，收条，辨认笔录，刑事判决书，释放证明书，到案经过，被告人楼允梅、金尔昇、何京生的供述及身份证明等，上述证据均经当庭举证、质证，证据之间相互印证，本院予以确认。关于被告人楼允梅的辩解，经查，关于第9、10、11、12、13、14、16、17、18、20、21、22、23起的投资情况，有相关被害人的陈述、投资合同及银行流水等证据相互印证予以证实，被告人楼允梅所提相关意见与查明的事实不符，不予采纳。关于被告人何京生的辩解及辩护人的辩护意见，经查，1、被告人楼允梅、金尔昇的供述，证明被告人何京生经常在楼允梅经营的廿三里放心酒业投资点、金尔昇经营的望道路345号投资点给投资人上课，介绍恒辉公司情况、投资模式和返利模式；被告人何京生也经常介绍人过去投资；楼允梅发展了何京生作为下线，何京生发展了金尔昇作为下线；介绍他人投资有奖励，如果下线介绍他人投资，则上线也会有相应的奖励。2、证人黄某2的证言，证明其系被告人楼允梅的妻子。2013年左右，楼允梅在廿三里商城大道Ｔ246号开了“放心酒业”红酒店。2016年，楼允梅的朋友高才军介绍楼允梅投资恒辉的秸秆项目，后楼允梅就介绍他人来投资这个项目。客人来红酒店喝茶时，楼允梅就会给客人介绍项目情况和返利模式，后来何京生也投资了，并且常在店里给客人介绍投资项目。3、被害人傅某、吴某1、虞某、朱某3、何某1、刘某2等6人陈述，证明他们是直接由被告人何京生介绍去投资；被害人宣某、蒋某、叶某、周某1、郑某1、庄某、黄某1、楼某、邱某1、季某2、赵某、郑某2等12人陈述，证明是被告人何京生为他们介绍恒辉公司的情况、投资项目、投资模式与返利模式，他们都是听了介绍后才投资的。3、被告人何京生的供述，证明其经楼允梅介绍于2016年8月在恒辉项目投资了52万元，后介绍了金尔昇、朱某3等人投资。其在楼允梅位于廿三里的投资点、金尔昇位于望道路的点给投资人介绍过投资项目和投资模式。综上，上述证据与在案的其他证据相互印证，可以证明被告人何京生上课宣传并介绍他人投资，且享有介绍人的奖励。被告人何京生系本案非法吸收公众存款的共犯，依法应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。被告人何京生及辩护人提出不构成犯罪的相关辩护意见与查明的事实及法律规定不符，不予采纳。本院认为，被告人楼允梅、金尔昇、何京生非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人楼允梅、金尔昇、何京生在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，依法应当对被告人楼允梅、何京生从轻处罚，对被告人金尔昇减轻处罚。被告人楼允梅犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人金尔昇归案后如实供述自己的罪行，已退赔被害人损失并取得谅解，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人楼允梅、金尔昇均系从犯，被告人楼允梅有自首情节，被告人金尔昇系初犯、有坦白情节、已退赔被害人损失并取得谅解，请求从轻、减轻处罚并对被告人金尔昇适用缓刑的辩护意见予以采纳；提出对被告人楼允梅适用缓刑的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款和第三款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人楼允梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人金尔昇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起决定。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。三、被告人何京生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月22日起至2022年5月21日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。四、责令被告人楼允梅、何京生退赔违法所得返还各被害人（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  叶雪花人民陪审员  朱春荷人民陪审员  丁王强二〇二〇年六月二十四日代书 记员  朱玉颖被告人楼允梅、何京生共同退赔清单（单位；万元）序号投资人投资数额返利亏损宣某傅某吴某1蒋某3.89.2叶某6.53.43.1周某1郑某1虞某朱某364.5127.5庄某4.28.8何某1刘某23.39.7黄某1509.12576.68432.445沈某6.56.5楼某84.520.5合计1136.625223.38913.245被告人楼允梅退赔清单（单位；万元）序号投资人投资数额返利亏损刘某132.513.618.9朱某132.517.5张某14.6463.36潘某6.51.5朱某2吴某216.648.4王某15.746.3邱某1邱某2邱某35.546.5合计331.575.04256.46