江苏省淮安市清江浦区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0812刑初597号 公诉机关江苏省淮安市清江浦区人民检察院。 被告单位淮安鹏远商贸有限公司，统一社会信用代码91320811MA1N0X739H，住所地淮安市清浦区毓秀路8号水岸风情街A5二楼，法定代表人：朱鹏斌。 诉讼代表人黄仕飞，男，汉族，住淮安市经济技术开发区。 被告人朱鹏斌，曾用名朱鹏兵，男，汉族，淮安鹏远商贸有限公司法定代表人，住淮安市清江浦区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月20日被淮安市公安局清江浦分局取保候审，经本院决定，于2020年6月11日执行逮捕，现羁押于淮安市看守所。 被告人李庭选，男，1953年3月22日出生于江苏省淮安市，汉族，初中文化，无业，住淮安市清江浦区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月19日被淮安市公安局清江浦分局取保候审。 江苏省淮安市清江浦区人民检察院以清检诉刑诉〔2019〕593号起诉书，指控被告人被告单位淮安鹏远商贸有限公司、被告人朱鹏斌、李庭选犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省淮安市清江浦区人民检察院指派检察员朱建出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人及二被告人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省淮安市清江浦区人民检察院指控：2013年起，被告人朱鹏斌以做车辆保险需要垫资、做业务需要资金为由，以给被告人李庭选每一笔投资款5%费用为条件，通过李庭选向清江浦区盐河镇附近村民口头宣传存款，年利息15%，承诺到期或随时还本付息。2016年11月25日，被告人朱鹏斌在淮安市清江浦区注册设立淮安鹏远商贸有限公司经营售酒生意，同时以该公司名义通过李庭选向清江浦区盐河镇附近村民宣传存款。至案发时，累计共向朱某甲等28名社会公众非法吸收资金达138.1万元，实际损失资金共计126.04万元。 为证明上述事实，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、借条等证据，认为被告单位淮安鹏远商贸有限公司、被告人朱鹏斌、李庭选的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告单位淮安鹏远商贸有限公司与被告人李庭选是共同犯罪。被告人朱鹏斌系自首，可以从轻处罚；被告人李庭选系坦白，可以从轻处罚。二被告人自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。提请本院依法判决。 被告单位淮安鹏远商贸有限公司对指控事实不表异议。 被告人朱鹏斌辩解朱殿忠、陈昌开、袁进洪这三个人的借款是其个人打的借条，不是以单位名义集资，不应当算入单位犯罪金额，对其余指控事实不表异议。 被告人李庭选对指控事实不表异议，提出其家庭情况特殊，其妻系聋子，身患癌症，两个儿子及两个儿媳均系聋哑人，其系家庭主要生活来源，请求从轻处罚。 经审理查明：2013年起，被告人朱鹏斌以做车辆保险需要垫资、做业务需要资金为由，以给被告人李庭选每一笔投资款5%费用为条件，以朱鹏斌个人名义通过李庭选向淮安市清江浦区盐河镇附近村民口头宣传吸收存款，年利息15%，承诺到期或随时还本付息。2016年11月25日，被告人朱鹏斌在淮安市清江浦区注册设立淮安鹏远商贸有限公司（个人独资企业）经营售酒生意，后被告人朱鹏斌以被告单位淮安鹏远商贸有限公司名义通过李庭选向淮安市清江浦区盐河镇附近村民宣传以吸收存款。至案发时，被告单位鹏远商贸公司累计共向朱某甲等25人非法吸收资金达107.3万元，除5%被李庭选扣下作为自己所得手续费外余款均被李庭选交给朱鹏斌，用于被告单位经营及归还部分投资人利息，截止案发尚有104.1万元未兑付。 案发后，被告人李庭选于2019年1月18日被公安机关抓获归案，2019年1月22日被告人朱鹏斌主动向公安机关投案。在审理期间，被告人李庭选退出违法所得2000元。 上述事实，有被告人朱鹏斌、李庭选的庭前供述，证人朱某甲、吴某甲、王某甲、朱某乙、李某甲、许某甲、杨某、朱某丙、许某乙、王某乙、左某、吴某乙、解某、高某、李某乙、董某、李某丙、张某甲、吕某、赵某、胡某、张某乙、王某丙、朱某丁、朱某戊、黄仕飞、王某丁的证言，被告单位营业执照、工商登记资料，朱鹏斌与房东签订的房屋租赁合同，各集资参与人提供的收据，涉案朱鹏斌、李庭选等人银行卡交易明细，搜查证、搜查记录、接受证据清单,从李庭选处扣押的手写记账本、收据，公安机关出具的情况说明及发破案经过等证据证实，证据均经当庭举证、质证，查证属实，且相互印证，具有证明效力，本院予以确认。 关于被告人朱鹏斌辩解朱殿忠、陈昌开、袁进洪这三个人的借款是其个人打的借条，不是以单位名义集资，不应当算入单位犯罪金额。经查，朱殿忠、陈昌开、袁进洪三人提供的借据上仅有被告人朱鹏斌个人作为借款人签名，并没有加盖被告单位的公章，而涉案其他25名存款人是通过李庭选收款，并由李庭选出具收据，收据上加盖朱鹏斌的私章和被告单位公章，即从借款凭据上看并不能判断出朱殿忠、陈昌开、袁进洪三人的投资对象是被告单位；此三人证言虽称朱鹏斌向其借款是以被告单位名义，但被告人朱鹏斌当庭表示否认，且并无其他证据证明此三人借给朱鹏斌的款项实际用于被告单位经营活动，故不能排除是被告人朱鹏斌个人借款的可能性，综上，认定被告单位吸收朱殿忠存款16.8万元、陈昌开存款8万元、袁进洪4万元的证据不足，以上共计28.8万元应从指控金额中扣除。 另查明，公诉机关还指控李某甲投资款为5万元，但经查，李某甲其中一笔2万元借条，注明借款时间是2015年2月16日，应系被告单位成立之前的借款，故也应当从指控的单位犯罪金额中扣除，本院依法予以纠正。 本院认为，被告单位淮安鹏远商贸有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，被告人朱鹏斌作为单位直接负责的主管人员，伙同被告人李庭选共同实施非法吸收公众存款行为，亦构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名正确，予以支持。被告单位淮安鹏远商贸有限公司、被告人朱鹏斌与被告人李庭选共同实施故意犯罪，是共同犯罪。被告人朱鹏斌及被告单位自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；被告人李庭选归案后，如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。综合被告人李庭选的犯罪性质、情节、危害后果、悔罪表现及社区调查情况，决定予以适用缓刑。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款，第二十五条第一款，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告单位淮安鹏远商贸有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五万元（于判决生效后十日内向本院缴纳）。 二、被告人朱鹏斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月11日起至2020年12月10日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人李庭选犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 四、李庭选所退2000元用于退赔相关存款人损失，责令被告人李庭选继续退赔相关存款人经济损失51500元；责令被告单位、被告人朱鹏斌退赔相关存款人经济损失988000元（具体退赔清单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张祖超 审 判 员  吴祥华 人民陪审员  左 欣 二〇二〇年六月十七日 书 记 员  郭 璇 退赔清单 解廷宝：2.4万元；高凌云1.9万元；李广禄2.7万元；董仁祥2万元；李学和3.6万元；张建朝12.5万元；吕海亮2万元；赵同海2万元；胡国中1.1万元；张桂红1万元；王凤珍2万元；朱庆祝2.55万元；朱琳2.55万元；朱治闯10万元；吴国宝2万元；王恒如2万元；朱殿华12万元；李海龙3万元；许海勤11.8万元；杨士奎3万元；朱兆友5.2万元；许同华2万元；王士友2万元；左友武6.6万元；吴井华6.2万元。 附：相关法律及司法解释条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 ……。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第一款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。