山东省嘉祥县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0829刑初120号 公诉机关嘉祥县人民检察院。 被告人肖某，男，1950年8月15日出生于山东省嘉祥县，汉族，小学文化，农民，住嘉祥县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年1月13日被刑事拘留，同年2月18日被逮捕。现羁押于嘉祥县看守所。 辩护人韩红理，山东中昊律师事务所律师。 嘉祥县人民检察院以嘉检二部刑诉〔2020〕19号起诉书指控被告人肖某犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。嘉祥县人民检察院指派检察员闫茂亮出庭支持公诉，被告人肖某及其辩护人韩红理到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人肖某于2013年至2015年期间，违反国家金融管理规定，未经国家金融管理机关批准，以高利率回报为诱饵，向庞某1、杨某等14人非法吸收存款共计人民币2869305元（币种下同），高息转贷给韩某等人，从中赚取非法利益。2016年以后，被告人肖某因资金链断裂，除支付存款人部分本息外，尚有2533405元未能归还，给存款人造成巨大经济损失。2020年1月13日，被告人肖某在嘉祥县银座商城被公安机关抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、立案决定书、户籍证明、公安机关出具的说明、抓获经过、户口注销证明、搜查证、扣押清单、随案移送清单、（2016）鲁0829刑初11号刑事判决书、万某3提供的存款明细单、明细账、借据及收益卡、借款合同复制件，搜查笔录，证人韩某、宋某1、宋某2、万某1、万某2的证言，存款人朱某、庞某5、庞某2、杨某、陈某1国、高某、王某某、王某1臣、陈某2荣、万某3、陈某1华、庞某1、王某2彪的陈述，被告人肖某的供述等证据。 公诉机关认为，被告人肖某违反国家金融管理规定，未经国家金融管理机关批准，非法吸收公众存款，造成存款人经济损失，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人肖某到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚；被告人肖某自愿认罪认罚，可从宽处罚，建议判处其有期徒刑三年，并处罚金。 被告人肖某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人肖某非法吸收王某2彪的存款金额，应按本金8万元计算；非法吸收高某的金额应按其自认的10.85万元计算；非法吸收庞某1的金额应按本金4万元计算；非法吸收万某3及其家庭成员的金额应按本金计算；被告人肖某系自首、自愿认罪认罚、主观恶性及社会危害性均较小，请求对其从轻处罚，判处有期徒刑二年并适用缓刑。 经审理查明，2013年以来，被告人肖某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以高额利率回报为诱饵，向社会公众吸收资金。至2015年，被告人肖某向庞某1、杨某等16人吸收存款共计2698040元，高息转贷给韩某等人。案发前，被告人肖某归还存款人本息286400元，造成存款人直接经济损失2411640元。2020年1月13日，公安民警在嘉祥县银座商城将被告人肖某抓获归案。 上述事实，有下列证据证实： 1.存款人庞某1的陈述。证实2013年，肖某到他和他弟弟庞某3经营的门市部，让二人在其处存款，并称利息高于银行，后二人多次在肖某处存款，其中，2015年5月4日所存7500元是肖某支付给他的利息款，庞某3分别于2013年6月20日、2015年5月4日存款合计7.4万元，肖某未归还二人本金。 2.存款人高某的陈述。证实肖某向她宣传在他那里存款利息高，后她多次以对象贾衍某的名义在肖某处存款，肖某给她出具的借据总额为11.6万元，期间肖某以现金方式向她支付过利息。 3.存款人陈某1国的陈述。证实肖某经常到他经营的门市部，以高利息进行诱惑，要求他存款，他分别于2013年5月4日、2014年3月12日、2014年5月19日在肖某处存款3万元、15万元、10万元，肖某向他出具借据，2015年、2016年左右，肖某给付他4万元本金，期间亦以现金方式给付他利息；还证实2016年，他向肖某催要钱款时，肖某告知他将钱出借给他人未追回，故无能力归还他。 4.存款人陈某1华的陈述。证实2013年，他路遇肖某，肖某让到其处存款，并称利息比银行高，2013年3月14日之前，他存在被告人肖某处5万元，约定一年利息6000元，2014年3月14日到期之后，他没取出，将本息5.6万元转存在肖某处，2015年5月2日，他又存款5万元。肖某仅给付其4万元本金。 5.存款人庞某5的陈述。证实经肖某高息宣传，2014年10月3日，他在肖某处存款10万元，肖某向他出具借据。自2016年起，他多次催要，肖某未归还本息。 6.存款人杨某的陈述。证实经肖某高息及存款有保障等宣传，2014年6月27日、2015年1月22日，他各存放到肖某处10万元。2015年7月、8月、2017年1月27日，肖某分别归还3万元、2万元、1000元，后经他多次催要未还款。 7.存款人陈某2荣的陈述。证实经肖某高息及存款有保障宣传，2014年5月24日、2014年11月16日，她分别在肖某处存款10万元、6万，期限一年，月息1%，肖某出具借据。 8.存款人王某某的陈述。证实经肖某高息宣传，他分别于2014年7月17日、2015年2月28日在肖某处存款6万元、5万元，肖某于2015年7月20日、2015年7月28日各归还他2万元，后未再还款。 9.存款人万某3的陈述。证实经肖某高息及存款有保障宣传，他在被告人肖某处存钱，女儿万某2、万某1以及亲友徐某1、徐某2知道后也通过他在肖某处存款。肖某没给过他利息，每次存款到期后肖某都去他家找他，利息不够整数地让他加点钱凑成整数又转存给肖某。借款日期为2014年11月26日的借据，他在肖某处存款本息是129800元，其中本金为11万元；借款日期为2014年11月28日的借据，存款本息是53100元，其中本金为4.5万元；借款日期为2014年12月6日的借据是他帮徐某2存款，本息是19163元，其中本金为16240元；借款日期为2015年元月4日的借据，存款本息是54752元，其中本金为46400元；借款日期为2015年元月17日的借据，存款本息是106200元，其中本金9万元；借款日期为2015年2月28日的借据，存款本息为82600元，其中本金为7万元；借款日期为2015年元月4日的借据是他帮女儿万某1存的，存款本息为49470元，其中本金为4.2万元；借款日期为2015年2月1日的借据也是他帮万某1存的，存款本息为35400元，其中本金为3万元；借款日期为2015年2月23日的借据是他帮女儿万某2存的，存款本息为75520元，其中本金为6.4万元；借款日期为2015年3月20日的借据是他帮徐某1存的，存款本息为8.3万元，其中本金为70400元。 10.存款人庞某2的陈述。证实2015年，经肖某高息及存款有保障宣传，他分三次在肖某处合计存款本金35万元，其中，2015年2月22日的借据、2015年3月22日的借据中的“庞某4”、“庞某某”是肖某将他的名字书写错误。他姐姐庞法某知道他在肖某处存款后，让他帮着在肖某处分两次合计存款5万元。肖某均没有归还本息。 11.存款人王某1臣的陈述。证实经肖某高息及存款有保障宣传，他分两次合计在肖某处存款本金21万元，肖某归还本金4万元；还证实2015年底，他到肖某家找肖某催要钱款，肖某称将钱投资给他人未追回，无法归还。 12.存款人王某2彪的陈述。证实他在肖某处存款本金共七八万，经催要，肖某归还8000元。 13.存款人朱某的陈述。证实他通过王某2彪认识的肖某，分两次合计在肖某处存款本金20万元，肖某先后合计归还本息3.6万元，2017年7月14日重新给他出具了一张16.4万元的借条；还证实王某2彪在肖某处存款8万元，肖某归还王某2彪8000元。 14.证人宋某2的证言。证实经肖某高息宣传，父亲宋允某以及姥爷陈瑞某在肖某处存钱。其中，2014年3月9日，陈瑞某存款5万元；宋允某分两次存款共3万元，肖某归还2万元。 15.证人万某2的证言。证实2014年，她通过父亲万某3在肖某存款6.5万元左右，约定一年归还，肖某出具借据，到期后，肖某将原借据收回，重新出具本息合计75520元的借据。 16、证人万某1的证言。证实她通过父亲万某3在肖某处存款，本息合计84870元，约定利息一分，期限一年，肖某出具借据，存款到期后，转存的利息。 17.证人韩某的证言及明细账、收益卡、借款合同复制件、（2016）鲁0829刑初11号刑事判决书。证实被告人肖某吸收存款的部分去向。 18.庞某1提供的借据四张。其中，借款日期为2013年4月21日、右上角写有“原始存款：4万”字样的借据证实被告人肖某吸收该笔存款本金为4万元；借款日期为2013年6月20日的借据证实被告人肖某吸收存款6万元；借款日期为2015年5月4日、右上角写有“存利息款”字样的借据证实该笔存款为转存的利息；借款日期为2015年5月4日的借据证实被告人肖某吸收存款1.4万元。 19.高某提供的借据四张。其中，借款日期为2013年3月24日、写有两处“已付一年息”字样的借据证实被告人肖某吸收存款3万元，后分二次合计归还利息7200元；借款日期为2014年11月20日的借据证实被告人肖某吸收存款5万元；借款日期为2015年2月3日的借据证实被告人肖某吸收存款2万元，后分三次合计归还本息7500元；借款日期为2015年3月5日的借据证实被告人肖某吸收存款1.6万元。 20.陈某1国提供的借据三张。其中，借款日期为2013年5月4日的借据证实被告人肖某吸收陈某1国存款3万元，后分二次合计归还本息4700元；借款日期为2014年3月12日的借据证实被告人肖某吸收存款15万元，后归还本息1万元；借款日期为2014年5月19日的借据证实被告人肖某吸收陈某1国存款10万元。 21.宋某2提供的借据三张。其中，借款日期为2014年3月1日的借据证实被告人肖某吸收存款5万元，后归还利息6000元；借款日期为2015年元月18日、左上角写有“已付贰万元20000元2015.8.29”字样的借据证实被告人肖某已归还本息2万元；借款日期为2015年元月18日的借据证实被告人肖某吸收存款1万元。 22.陈某1华提供的借据二张。其中，借款日期为2014年3月14日、左上角写有“已付肆万元20158月9日”字样的借据证实被告人肖某已归还本息4万元；借款日期为2015年5月2日的借据证实被告人肖某吸收陈某1华存款5万元。 23.庞某5提供的借据一张。证实2014年10月3日，被告人肖某吸收庞某5存款10万元。 24.杨某提供的借据二张。其中，借款日期为2014年6月27日的借据证实被告人肖某吸收杨某存款10万元，后分两次合计归还本息5万元；借款日期为2015年元月22日的借据证实被告人肖某吸收杨某存款10万元。 25.陈某2荣提供的借据二张。其中，借款日期为2014年5月24日的借据证实被告人肖某吸收存款10万元，后归还本息1.2万元；借款日期为2014年11月16日的借据证实被告人肖某吸收存款6万元。 26.王某某提供的借据二张。其中，借款日期为2014年7月17日的借据证实被告人肖某吸收王某某存款6万元，后合计归还本息4万元；借款日期为2015年2月28日的借据证实被告人肖某吸收王某某存款5万元。 27.庞某2提供的借据五张。其中，借款日期为2015年2月15日的借据证实被告人肖某吸收存款10万元；借款日期为2015年2月22日的借据证实被告人肖某吸收存款10万元；借款日期为2015年3月22日的借据证实被告人肖某吸收存款15万元；借款日期为2015年4月9日的借据证实被告人肖某吸收存款2万元；借款日期为2015年4月13日的借据证实被告人肖某吸收存款3万元。 28.王某1臣提供的借据二张。其中，借款日期为2015年8月15日的借据证实被告人肖某吸收存款9万；借款日期为2015年8月12日的借据证实被告人肖某吸收存款12万元，后合计归还本息4万元。 29.抓获经过。证实案发后，被告人肖某被抓获归案。 30.户籍信息。证实被告人肖某的身份。 31.受案登记表。证实案件的来源。 32.被告人肖某对上述犯罪事实供认不讳。 此外，亦有证人宋某1的证言、万某3、朱某分别提供的借据、万某3提供的存款明细单、搜查证、搜查笔录、扣押清单、随案移送清单、户口注销证明、公安机关出具的说明、立案决定书等证据在卷佐证。 上述证据，经当庭质证，本院予以确认。辩护人所提被告人肖某吸收高某的金额应按其自认的10.85万元计算的辩护意见，与审理查明的事实不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人肖某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。但指控被告人肖某非法吸收公众存款的人数、数额及给存款人造成直接经济损失的数额均有误，应予更正。被告人肖某归案后如实供述自己的罪行，案发前归还存款人部分存款本息，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。被告人肖某系被公安机关抓获到案，并非主动投案，不符合自首的构成要件，不应认定为自首，故辩护人所提被告人肖某系自首的辩护意见，本院不予采纳；所提被告人肖某主观恶性及社会危害性较小的辩护意见，与查明的事实不符，本院亦不予采纳；所提其他辩护意见，本院予以采纳，但建议判处被告人肖某有期徒刑二年，于法无据，建议对被告人肖某适用缓刑，与被告人肖某所犯罪行不相适应，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一、三项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百〇一条之规定，判决如下： 一、被告人肖某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月13日起至2023年1月12日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）。 二、责令被告人肖某退赔庞某松经济损失人民币四万元，退赔庞某书经济损失人民币七万四千元，退赔高某琴经济损失人民币十万一千三百元，退赔陈某国经济损失人民币二十二万五千三百元，退赔陈瑞某经济损失人民币四万四千元，退赔宋允某经济损失人民币一万元，退赔陈玉某经济损失人民币六万元，退赔庞某阳经济损失人民币十万元，退赔杨某青经济损失人民币十四万九千元，退赔陈某荣经济损失人民币十四万八千元，退赔王某某经济损失人民币七万元，退赔万某顺经济损失人民币五十八万四千零四十元，退赔庞某才经济损失人民币四十万元，退赔王某臣经济损失人民币十七万元，退赔王某彪经济损失人民币七万二千元，退赔朱某远经济损失人民币十六万四千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  冯月莉 人民陪审员  张传峰 人民陪审员  陈效中 二〇二〇年六月三十日                                                                         法官助理    张博飞                                                                           书记员    陆淑贤