鹤壁市淇滨区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0611刑初62号公诉机关鹤壁市淇滨区人民检察院。被告人马树强，男，1975年1月8日出生，汉族，初中毕业，无业，住鹤壁市淇滨区。因涉嫌诈骗犯罪，于2017年6月6日被鹤壁市公安局淇滨区分局监视居住。因涉嫌诈骗犯罪，2017年12月6日经鹤壁市淇滨区人民检察院决定，于2017年12月8日被鹤壁市公安局淇滨区分局执行监视居住。指定辩护人王国存，河南世纪唐人律师事务所律师。鹤壁市淇滨区人民检察院以鹤淇滨检公诉刑诉（2018）101号起诉书指控被告人马树强犯集资诈骗罪，于2020年4月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。鹤壁市淇滨区人民检察院指派检察员侯华蕾出庭支持公诉，被告人马树强及其辩护人王国存、被害人诉讼代表黄某1到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年至2017年，被告人马树强在无偿还能力的情况下，虚构其工程招标中标等事实，以高息或分红为诱饵，通过借款或让被害人投资工程的名义，向张某1等57人非法吸收资金。经鉴定，被告人马树强非法集资金额为119992445元人民币。在实施非法集资过程中，被告人马树强归还部分集资款项。公安机关立案时，仍有43219470元人民币未归还。2017年6月5日，经公安机关电话通知，被告人马树强到公安机关投案。公诉机关针对指控的事实向法庭提供了被告人马树强的供述，被害人陈述，收据，合同，交易明细，鉴定意见，扣押物品清单等证据，认为被告人马树强的行为已构成集资诈骗罪，要求依法追究刑事责任。被告人马树强对指控的犯罪事实没有异议并自愿认罪。辩护人的辩护意见是：被告人马树强自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。经审理查明：2015年至2017年，被告人马树强在无偿还能力的情况下，虚构其工程招标中标等事实，以高息或分红为诱饵，通过借款或让被害人投资工程的名义，向张某1等57人非法吸收资金。经鉴定，被告人马树强非法集资金额为119992445元人民币。在实施非法集资过程中，被告人马树强归还部分集资款项。公安机关立案时，仍有43219470元人民币未归还。2017年6月5日，经公安机关电话通知，被告人马树强到公安机关投案。案发后，公安机关查封马树强位于鹤壁市淇滨区巴黎华庭小区35号楼1单元801东户房产一套。上述事实，有下列证据证实：1.被告人马树强的供述：我在2005年至2012年在贸易区做大米和粮油生意时因经营不善赔了40多万，2013年我开始向别人借钱周转，一直在拆东墙补西墙借钱还账的状态。2015年我以在郑州工程招标、中标的理由向朋友、亲戚以及造纸厂的同事、豫剧团的朋友借了钱，并承诺高息，按照我给别人写的借条加上利滚利现在欠款总共大概有8000万元左右。实际我在郑州没有工程招标，都是为了借钱编造的谎言。借来的钱大部分都还账了，自己消费了40多万，剩下的记不清了。我认识金某1，借过他的钱，我和金某1没有经济往来。2016年杨某1借给了我大概18万左右现金，当时承诺的是3分的利息，后来没有归还他本金，一直在利滚利，最后滚到30多万元，我曾经分两次给了他10万元左右的利息；借周某的钱大部分是通过建行转账完成的，他就给了我一次现金20多万元，具体数额我记不清了，我给了他利息30万左右；2017年5月份，原东东（原某）给了我现金10万元，我给他打了11.5万元的欠条；岑某2和李某5是夫妻，岑某2给我转过大约100多万元，还给过我13万元的现金；2017年6月份，袁某给了我13万的现金，我给他打了一张20万元的欠条；梁某本人并没有借过我钱，都是他侄子梁某2通过梁某给的我钱，大部分是银行转账完成的，2017年5月份给我给了梁某27万元的现金，他也曾经给了我5万元的现金，但第二天我又把这5万现金还给他了；2017年2月份，闫某一共给了我13万元的现金，我也给了他一部分现金，但是具体多少记不清了，以闫某说的为准吧；聂某借给我的钱都是通过转账给的；王某5给过我5万元的现金，其他都是转账完成的；秦某12016年2月2号份给了我8.5万元的现金，我给她打了10万元的现金借条，2017年5月10号，秦某1转账给了我18万，我给她打了21万元的借条，之后我们多次有过转账；2017年10月徐某给了我10万元的现金，我给他打了张20万元的欠条，每月利息4分；我和金某3之间都是转账完成的，以司法统计和银行转账为准；2017年5月份的时候，黄某1给了我10万元的现金；2012年9月份，陈某1给了我10万元的现金，2012年12月份，我还给了陈某110.6万元的现金，2017年3月份，陈某1又给了我18万元的现金，我当场就预付给他1.8万元的利息；2017年3月份，李某1给了我10万元的现金，我没还过他钱，后面一直翻利息，翻到了20多万元；2017年5月23日，程某2给了我2万元的现金，我给她打了2.4万元的欠条；2017年5月8日张某4给我转了11万元，还给了我6万元的现金，一共给了我17万元；2017年2月份，郭某给了我10万元的现金，我没有还过他钱，后来欠条上一直翻到了38万元；2017年5月15日，王某4到中州快捷宾馆给了我15万元的现金；2017年3月9日，马某给我转了16万元，还给了我10万元的现金；张某2给了我5万元左右的现金，其他都是通过转账进行的；2017年3月份，杜某给我10万元的现金，我给他打了13万元的欠条，4月14日，杜某又给了我7万元的现金，我又重新打了张28万元的条，5月6日，杜某又给了我22万元的现金，我给她打了张68万元的欠条，实际杜某给我本金一共39万元；杨某2给我转了25万元，又给了我5万元的现金，我给她打了38万元的条；于某一共借给我32万元的本金，我已经还了她27万元，还有5万元没有还给她；2016年8月22日，程某1给了我10万元的现金，我随时又给了他1.6万元的利息，之后都是通过银行和支付宝，还有通过朋友给我转账，以银行转账为准；王某5通过转账给了我40万元，现金给了我10万元，但是我在案发前5月份左右，按王某5要求给她朋友转过40万左右，具体名字和账号我记不清了；张某6通过转账和现金的方式给了我25万元左右；李某5和陈某3是夫妻，陈某3给了我8万元的现金和80万元的转账；张某7一共给了我30万元的现金，要回了9000元的利息。以上这些人都是和我有现金往来的人，至于转账的情况我都记不清了，以司法审计和银行流水为准吧。2.被害人张某1的陈述：2017年春节后，我通过金某1认识了马树强，他说他省里有关系，可以通过工程招标转标赚钱，我和我爱人投了160万，都是通过手机银行转账的。马树强给我打了3张共计260万元的借条。3.被害人胡某的陈述：马树强和我爱人认识。2017年3月，马树强说做生意要进货向我借钱，我在2016年10月9日到2017年5月25日分31笔借给他2393万，要回了885.84万。马树强说他是金某1的经纪人，而且还是拜把子兄弟，认了金某1的母亲当干娘。马树强之前说做大米生意的，后面说他与金某1做投标生意。我的钱都是现金给的他。4.被害人金某1的陈述：2004年我在鹤壁演出的时候认识了马树强，并给他介绍了几单生意，之后就熟悉了。2017年4月份马树强说有几个承包工程的老板急需用300万，用9天，到期后除本金外再多给80万利息，我凑了120万让我媳妇给了马树强。5月20日借款到期后我去马树强家找他要钱，他找借口不给，2017年5月底我又去中州快捷酒店找到他，马树强给我媳妇的账号转了30万元。我弟弟金某2还说借给马树强100万。5.被害人张某2的陈述：马树强是我以前的同事。2017年4月，马树强说他和金某1有招、投标生意，有省里领导的关系，我就分两笔转给马树强20万，马树强给我打了30万欠条，标注本金20万分红10万；我还给了马树强现金50万，马树强给我打了65万的欠条，标注本金50万分红15万元。我一共借给马树强70万，要回了30万。6.被害人张某3的陈述：我和马树强是一个村，现在也是一个小区住。2017年3月份马树强给我打电话说和金某1做投标生意利润很高，20万给8万分红，我就通过银行转给马树强20万元，马树强给我转回10万元，最后马树强给我打了一张28万的借条，注明本金23万分红5万。7.被害人崔某的陈述：马树强说和金某1做招投标生意，找我借50万说用一个月到期后给我25万利息，我给了马树强45万，通过建行卡给他的，马树强给我打了70万的欠条，到期后给了我10万元利息。过几天他又找我要20万，我给了他。4月份我又给了他28万元。5月12日马树强给我转了15万利息，并补了欠条。随后又分三次给了我28万的利息，5月16日，我又凑了40万给了马树强，马树强给我打了四张借条共235万，但本金只有80万。8.被害人闫某、王某1、聂某、秦某1、岑某1、岑某2、高某、程某1、秦某2、徐某、王某2、金某3、黄某1、王某3、陈某1、田某、陈某2、李某1、程某2、张某4、温某、郭某、王某4、王某5、张某5、席某、赵某、金某2、付某、杨某1、周某、岑某3、余某、刘某、原某、黄某2、梁某、袁某、马某、李某2、杜某、唐某、杨某2、于某、王某6、吴某、张某6、黄某3、李某3、李某4、张某7的陈述。证明被告人马树强以高息或分红为借口，通过借款或假借让被害人投资工程的名义，诈骗被害人财物。9.收据、合同、微信记录截图、银行交易明细。证明马树强对被害人实施集资诈骗的事实。10.鉴定意见及鉴定意见的有关事项说明。证明经鉴定，被告人马树强收到款项金额119992445元，返还被害人款项金额共计86337200元，截止本案立案日，仍有43219470元未偿还。11.商品房买卖合同、协助查封通知书1份、房地产抵押合同、王洪梅（马树强妻子）购买巴黎华庭商品房合同。证明公安机关查封被告人马树强位于鹤壁市淇滨区巴黎华庭小区35号楼1单元801东户房产一套。该房产已抵押给中国建设银行股份有限公司鹤壁分行。12.到案经过证明材料。证明公安机关电话通知马树强并告知其涉嫌诈骗犯罪到公安机关接受调查，马树强于2017年6月5日上午主动到公安机关投案。以上证据，由公诉机关提供，经过法庭质证，查证属实，本院予以确认。本院认为：被告人马树强以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资119992445元，其中43219470元未归还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。辩护人关于马树强自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，经合议庭评议，本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人马树强犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）罚金于判决生效后十日内缴纳。二、被告人马树强违法所得43219470元，依法处置扣押马树强位于鹤壁市淇滨区巴黎华庭小区35号楼1单元801东户房产一套，用于弥补被害人损失；余额继续追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 陈 慧审判员 杨焕敬审判员 朱晨曦二〇二〇年六月二日书记员 赵石磊