江苏省南通市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）苏06刑终144号 原公诉机关江苏省海安市人民检察院。 上诉人（原审被告人）于东胜，男，1966年9月4日生，无业，住江苏省海安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月23日被刑事拘留，2019年9月30日被逮捕。现羁押于海安市看守所。 江苏省海安市人民法院审理江苏省海安市人民检察院指控原审被告人于东胜犯诈骗罪一案，于2020年3月6日作出(2019)苏0621刑初477号刑事判决。原审被告人于东胜不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人于东胜，听取江苏省南通市人民检察院检察员的书面检察意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定：被告人于东胜于2016年3月任职中国建设银行股份有限公司海安支行办公室副主任期间，欠负较多外债，因投资超高杠杆比例的期货平台缺少资金，谎称帮他人借过桥资金，通过丁某、夏某甲联系到万某。万某有意借款遂安排徐某与被告人于东胜商谈借款事宜。被告人于东胜向徐某提供其于2016年1月与江苏汇昌地产有限公司签订的怡景湾小区商品房买卖合同及首付款发票（首付款已取回）、海安市江海东路25号306室房产登记信息证明（挂名但不实际拥有）以及其作为建行办公室副主任的收入证明，取得徐某信任，并向万某借得人民币50万元。被告人于东胜得款后将部分资金注入期货平台，其中26万元用于归还江苏银行贷款，继续贷出后部分资金仍注入期货平台，造成亏损后辞去建行职务并逃匿。 上述事实，有经庭审举证质证的下列证据予以证实。 第一组证据证实被告人于东胜以欺骗手段向徐某借得50万元。 1.被告人于东胜的供述，证明：2016年3月，其先找丁某借钱，印象中跟丁某说的要借50万元，理由好像是贷款没有指标，借款串一下，具体理由其记不清，以丁某说的借款理由为准。丁某说的没有钱，介绍的夏二小借钱给其，夏二小说的也没有钱，然后介绍徐某借钱给其。当时夏二小带其跟徐某见面，具体谈借款只有其跟徐某在场，其跟徐某说的贷款没有指标之类的话，需要借款三、五天，徐某问其的工作以及年收入，其说自己是建行办公室主任年收入十几万，双方谈好利息是两万元，然后其就离开了。后其跟徐某约好在28层门口见面，其上了徐某的宝马车，在车上其把怡景湾购房合同、首付款发票、个人收入证明、江海东路房屋登记信息等资料的原件交给了徐某，然后徐某让其打了52万元的借条，接着徐某通过手机银行转账50万元到其工商银行卡。怡景湾的房子是其在汇昌房地产公司订购的，其交了首付款后又跟汇昌房产公司的老板沈某把钱要回来了，在2016年3月份其向徐某借款之前，其实际在汇昌房产公司没有任何购房款。江海东路的房子其在1998年就已经卖给了别人，都是别人在住，只是一直没过户，还挂在其名下。其借的钱，包括徐某的50万元，都是用于投资“百利好”期货的。其做这个期货就跟赌博一样，因为杠杆是1:400，如果赢了就能赢很多，输了就是血本无归，这个概率是五五开，要么赢要么输。其炒期货一直亏损，为了防止爆仓，需要不断打保证金。其做期货做了不到一年的时间，亏了四五百万。 2.证人丁某的证言，证明：2016年正月期间，于东胜以朋友要借钱过桥为由向其借款100万元，其称工地资金紧张没有钱，后于东胜又改口向其借款50万元，借期大概一个星期的时间，其称确实没有钱，于东胜让其问有没有朋友有钱。其联系夏某甲称于东胜要借50万元，夏某甲称认识于东胜，后夏某甲与于东胜自行联系。 3.证人夏某甲的证言，证明：2016年年初的时候，丁某打电话给其问有没有闲钱，称于东胜要借五十万元串了用一下，借一个星期，其称自己没有闲钱。后其联系万某，问万某有没有闲钱，称有个朋友是海安建设银行的领导要借点钱用一下。万某说的要跟徐某商议一下，后万某让其带于东胜遇徐某。大约在第二天傍晚其带于东胜到海安黄海大道子慕咖啡去遇徐某，当时万某不在那边，其向徐某引荐了一下于东胜并称呼是于行长，于东胜还给了徐某一张名片。其将双方引荐好之后，因有事离开了，于东胜和徐某两个人在房间里面谈借款的事。 4.证人徐某的证言，证明：2016年3月4日左右的一天，万某打电话给其称有个建行的办公室主任想出面帮朋友借一笔钱周转一下，还贷款过桥。万某称自己不方便出面，要以其的名义借款给对方。2016年3月4日晚上，介绍人夏某甲带于东胜与其见面谈有关借款的事情。于东胜称有个办机械厂的朋友在建行有笔贷款要到期，要借50万元还贷款做个过桥。于东胜提出由其本人作为借款人，并以名下两套房产作为抵押。因为于东胜建设银行部门经理的身份以及两处房产作为抵押，其和万某也就放心了。其与于东胜说好将两套房子的手续带来办理相关借款手续。2016年3月7日，于东胜联系其要借钱，其在28层附近自己汽车上与于东胜见面，于东胜向其出具一张52万元的借条，一并交给其年收入证明、房产登记证明、购房发票、购房合同。其将万某出资的50万元转账到于东胜工商银行卡上。 5.被害人万某的陈述及借条、发票、房屋登记信息证明、收入证明、商品房买卖合同，证明：2016年3月3日，夏某甲联系其称建行的办公室主任于东胜的一个朋友在建行有贷款要到期，这个办公室主任出面帮他朋友借钱过桥，只要五天时间，让其介绍个朋友帮忙借钱。当时其手上有闲钱，想自己借钱给于东胜的朋友用来过桥，因不想出面经手这些事情，就把徐某介绍给于东胜，以徐某的名义借钱给于东胜。2016年3月4日晚上，夏某甲、徐某、于东胜见面谈具体借款的事情，其自己没有出面。因为于东胜是建设银行的部门主任，另外还有两套房子做抵押，所以就相信了于东胜。最后谈好以于东胜的名义借款，并以于东胜的两处房产作为抵押，借款利息两万元，借期五天。2016年3月7日下午，于东胜将借款的借条以及房产登记证明、首付款发票、购房合同提供给徐某。其将二十五万元现金及通过工商银行转账二十五万元到徐某工行卡上，凑足了五十万元，最后由徐某将五十万元转账到于东胜的工商银行卡上。 6.证人吴某的证言及售房协议书、不动产权属证明，证明：1998年2月份，被告人于东胜与吴某签订售房协议，将海安镇××路××号××室的住房出售给吴某。吴某支付全部房款五万六千元，于东胜将房屋的房产证及土地使用证交给吴某。现该房屋所有权人是吴某。 7.证人沈某的证言及转账记录，证明：2015年底，于东胜看中××湾××号××室房子，给付21万元购房款后又索回，并请求其开具首付款发票及购房合同，用以提取公积金缴纳首付。后于东胜从公积金处提取19.5万元汇至房地产公司账户。之后，于东胜又再次找到其，称有急事需要用钱，让其将之前从公积金处提出的款项退还，并承诺申请银行贷款一次性付清所有房款。其考虑到于东胜系建设银行的主任，就相信了于东胜，将钱退还给于东胜。 8.海安市公安局调取的银行交易明细，证明：被告人于东胜借得50万元后的资金流向，及银行账户余额情况。 第二组证据证实被告人于东胜得款50万元，后辞去建行职务逃匿。 9.被告人于东胜的供述，证明：其收到50万元后将其中部分钱打到期货平台，都亏了，有26万元还到江苏银行贷款账户上，然后又将江苏银行30万元的额度提出来投资到期货平台上都亏损了，其觉得自己没有能力偿还所有债务就跑到上海去了，一直没有露面。 10.被害人万某的陈述，证明：2016年3月11日，于东胜主动打徐某电话，说贷款手续没有办下来，负责审批的行长去南通开会了，要到下周一才能办理。3月13日星期一，徐某到建设银行找于东胜，建设银行的人称于东胜已于上周辞职，人不知去向。 11.证人徐某的证言，证明：2016年3月13日，其通过电话联系不上于东胜，就到建设银行了解，得知于东胜已经辞职。 12.海安市公安局调取的于东胜辞职报告、解除劳动合同通知书、解除（终止）劳动合同证明书、协商解除劳动合同协议书，证明：被告人于东胜于2016年3月10日申请辞职，当月14日与建行海安支行解除劳动关系。 13.海安市公安局调取的民事判决书、民事裁定书，证明：自2016年3月21日起，相关银行、吴某、汇昌地产公司与于东胜的民事诉讼，均因于东胜下落不明，作缺席判决；执行裁定因法院未发现于东胜可供执行的财产且无法联系本人，而终结执行。 第三组证据证实被告人于东胜欠债较多，无能力偿还50万元借款。 14.被告人于东胜的供述，证明：其在借徐某50万元之前，已在建设银行借了40多万的现金贷、消费贷款；在江苏银行借了30万的贷款；在中信银行借了10多万的贷款；在工商银行借了30万的贷款；在中国银行借了20万的贷款；在南京银行借了30万的贷款；在浦发银行可能也有20-30万的贷款，另外可能还有一些信用卡的借款，总共在银行借了有200万不到的贷款。此外，其还主要向两个人借了钱，一个是建行夏某乙的朋友，其借了200万，在2016年3月还欠120万左右，另外一个是海安老发改委的，叫什么名字其想不起来了，至2016年3月前，还欠40万左右，这两笔大钱其到现在都没有还。其欠下的这些钱，都没有能力偿还。 15.证人夏某乙的证言，证明：2015年期间，于东胜跟其说要向别人借钱，让其担保，前后三次向“何二”借款200万元。2016年3月份期间，于东胜从建设银行辞职，其才知道第二次于东胜向“何二”所借款的200万元已于2015年5月底还清，2015年12月份左右“何二”带其去索要的200万元借款系第三次借款，没有要担保人。另外其也接到好多向于东胜索要债务的电话。 16.海安市公安局调取的于东胜的个人信用报告，证明：截止2019年9月25日，被告人于东胜在各银行逾期及呆账金额合计200余万元。 17.海安市交通警察大队车辆管理所出具的证明，证明：2019年9月25日，未查询到被告人于东胜名下登记注册地为南通的车辆。 18.海安市自然资源局不动产登记中心的回函，证明：被告人于东胜在2019年9月25日查询时无房屋、土地登记记录。 19.于东胜与陆建华的离婚协议及婚姻登记信息，证明：被告人于东胜与陆建华于2015年7月20日因感情不和而离婚。 2016年3月15日，被害人万某向公安机关报案，海安市公安局经审查于2016年4月5日立案侦查，次日对被告人于东胜上网追逃。2019年9月23日，被告人于东胜被上海市公安局虹口分局抓获。 上述事实，被告人于东胜在开庭审理过程中亦无异议，且有书证发破案经过等证据予以证实，足以认定。 原审法院认为被告人于东胜以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决：一、被告人于东胜犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。二、责令被告人于东胜退赔被害人万某人民币五十万元。 上诉人于东胜的上诉理由：原判认定事实不清，认定被害人万某有误，上诉人向徐某借款50万元，并不知情该 50万元来自万某；上诉人并未谎称帮朋友借过桥资金，亦未向徐某提供购房资料，相关购房资料是遗落徐某车上而被徐某持有。故上诉人对所借50万元无非法占有的故意，亦未虚构事实、隐瞒真相，请求二审改判上诉人无罪。 江苏省南通市人民检察院检察员意见：上诉人于东胜的行为构成诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实充分。海安市人民法院的一审判决认定事实和适用法律正确，量刑适当。上诉人的上诉理由不能成立。建议二审法院驳回上诉，维持原判。 本院二审经审理查明的事实、证据与原审一致，对原审判决认定的事实和证据予以确认。 关于上诉人于东胜的上诉理由，本院结合查明的事实和在案证据，评判如下： 1、关于上诉人于东胜认为原判认定万某为被害人有误，上诉人是向徐某借款50万元。经查，上诉人于东胜通过丁某、夏某甲联系向他人借款，并未指定特定借款人。被害人万某得知于东胜有借款需求后，不愿意自己出面，委托徐某与于东胜商谈借款事宜并借款。本案中，徐某是受骗者，徐某基于万某的委托处分了万某的财产，最终的财产受损人是万某，原判认定万某为被害人并无不当，故上诉人的该点上诉理由不能成立，本院不予采纳； 2、关于上诉人于东胜认为其未谎称帮朋友借过桥资金，亦未向徐某提供购房合同、名下房产证明等资料，相关资料系其遗落于徐某车上而被徐某持有。经查，证人丁某、夏某甲、徐某的证言以及被害人万某的陈述均能证明上诉人于东胜以帮助他人借过桥资金为由借款。上诉人于东胜在侦查阶段的稳定供述亦能证明其曾将购房合同、名下房产证明、收入证明等资料提供给徐某，该供述得到了证人徐某的证言、被害人万某的陈述以及相关书证的印证。故上诉人该点上诉理由不能成立，本院不予采纳； 3、关于上诉人于东胜认为其无非法占有的目的，借款是用于投资，因客观原因未能偿还，故不构成诈骗罪。经查，上诉人于东胜2016年借款时，其已身负巨额债务，自身已无偿还能力，仍虚构事实、隐瞒真相骗取借款，并将借款用于致其巨额亏损的高杠杆期货投资。上诉人于东胜作为金融机构工作人员，对该投资风险极大、若亏损将无法还款是明知的，钱款的用途进一步证明其并无归还借款的准备。事实上上诉人于东胜在投资亏损后、借款到期前辞去职务，切断与出借人的联系并逃匿。原判认定其对借款有非法占有的故意，依法认定其构成诈骗罪并无不当，故上诉人的该点上诉理由不能成立，本院不予采纳。 本院认为，上诉人于东胜在明知无偿还能力的情况下，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人50万元借款，用于高风险投资，并在亏损后辞职逃匿，其行为构成诈骗罪。原判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人于东胜的上诉理由不能成立，二审不予采纳。江苏省南通市人民检察院检察员的检察意见成立，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定,裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  杜吉华 审判员  顾峰峰 审判员  黄静波 二〇二〇年六月三日 书记员  陈 成