河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1403刑初212号公诉机关河南省商丘市睢阳区人民检察院。被告人范某，男，1985年4月22日出生，河南省安阳市人，汉族，初中毕业，务农，商丘市金雅福珠宝有限公司经理，住河南省安阳市殷都区，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年2月13日被抓获，于2019年2月15日被商丘市公安局新城分局刑事拘留，同年3月20日被逮捕。指定辩护人王珍珍，河南永秀律师事务所律师。河南省商丘市睢阳区人民检察院以（2020）号起诉书指控被告人范某犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月24日向本院提起公诉，本案依法组成合议，公开开庭进行了审理。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员乔凤梅、韩卫华出庭支持公诉。被告人范某及其指定辩护人王珍珍均到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省商丘市睢阳区人民检察院指控，2014年11月至2019年9月，被告人范某在商丘市金雅福珠宝有限公司担任经理期间，该公司在未经金融等有关部门批准的情况下，以高息为诱饵，面向社会不特定人员承诺以黄金作抵押吸收公众存款，后资金链断裂，无法归还。经司法会计审计，该公司非法吸收公众存款27110000元，实际损失22411050元。其中集资参与人王某、杜某、张某2、李某3共存款59万元，（实际损失56.52万元），是被告人范某亲自接待。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了下列证据，户籍证明、抓获经过、前科证明、证人马某、刘某1等人证言，鉴定意见及被告人范某的供述与辩解，认为被告人范某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪，系从犯，请依法判处。被告人范某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。指定辩护人意见，被告人范某有坦白情节，系从犯，初犯，偶犯，认罪态度好，且主观恶性较小，请求从轻或减轻处罚。经审理查明，2014年11月至2019年9月，被告人范某在商丘市金雅福珠宝有限公司担任经理期间，该公司在未经金融等有关部门批准的情况下，以高息为诱饵，面向社会不特定人员承诺以黄金作抵押吸收公众存款，后资金链断裂，无法归还。经司法会计审计，该公司非法吸收公众存款27110000元，实际损失22411050元。其中集资参与人王某、杜某、张某2、李某3共存款59万元，（实际损失56.52万元），是被告人范某亲自接待。上述事实，证据如下：1、常住人口基本信息、前科证明、党员证明，范某系成年人，无违法犯罪前科，非党员。2、抓获经过、临时羁押证明，范某系被抓获归案，自2019年2月13日至2019年2月15日临时羁押于安阳市看守所。3、张某2在逃人员登记表。4、其他集资参与人合同复印件。5、证人马某证言，其2014年3月份应聘到商丘市金雅福珠宝店工作，任店长，范某是经理，负责店里的全面工作，公司的法人是谁我不知道，也没见过，没过多久，听其他店员讲公司还有老板，新老板叫余某，余某接手金店后，范某就开始主要负责后厅（后厅是办公区和金库），管理后厅的工作和人员，后厅工作人员有出纳、会计和三个文员，公司的金库也由范某管。其负责前厅工作，直到范某离开，金库的钥匙才由我保管。余某不在店里，店里所有的工作都由范某负责。后厅是办公区和金库，范某是后厅负责人，管理后厅的工作和人员管理，后厅工作人员有出纳（刘某1）、会计（胡某）和三个文员。理财业务都是在后厅开展的，主要是由李某1和韩某做理财工作，范某是负责人。范某是否接待储户，是否做过理财业务其不知道。6、证人刘某1证言，2014年1月份，其在网上求职，2月份一个叫范某打电话让其到商丘市金雅福公司面试，后来通过面试做了公司出纳。范某是金雅福珠宝店经理，余某不在店里，金店如果有事就找范某，李某1和韩某是公司业务员，但不常在店里，她俩带到店里的储户合同都交给我，然后我先锁到公司保险柜内。金雅福收的钱存到余某账户，不存范某账户，不知道范某是否做吸储工作，其做公司现金出纳，也不发范某工资。7、证人杨某1证言，2014年3月30日左右，李某1给其介绍到商丘市金雅福金店存款情况，月利2分，期限6个月，利息可以先给3个月。其存了583200元，合同上是63万元。8、证人杨某2证言，自己和几个安阳的人到商丘开展非吸，后来余某想自己开个店自己吸储，其通过朋友介绍了商丘市金雅福金店，余某转接后，范某是余某金雅福公司经理，管理金雅福公司吸储，也是杨某2、余某的老乡。9、证人韩某证言，其在商丘市金雅福金店当业务员时余某是法人，范某是经理，公司经营黄金产品销售的同时吸收储户存款，合同是余某签，范某负责吸储和黄金产品的销售，就是全面工作，还负责管理我们及店员。10、证人李某1证言，其是商丘市金雅福金店的业务员，其在商丘市金雅福金店上班时，范某是经理，负责公司员工管理和吸储，负责吸储资金的管理，吸储资金都给他报告，负责合同的发放和保管，公司的黄金也是他负责保管的。范某是否吸储不清楚。11、证人李某2证言，2014年3月份余某把商丘市金雅福金店从魏坤手中接过来，当时还有一个叫范某的安阳人跟着魏某干的，余某接手后范某又跟着余某干的，是余某公司的负责人和保管员。余某是法人，并证实余某如何宣传吸储的。12、证人胡某证言，其是金雅福出纳，金雅福公司法人是余某，经理是范某，店长马某在外拉储户的业务员李某1和韩某，是从商丘银瑞房产信息咨询公司来的，直接对余某、范某负责。13、证人张某1证言，2014年5月，经李学庭介绍到金雅福存款，月息2分，先给利息。合同上是存39万，实存36万元。14、证人陈某证言，2014年8月份，经余某、范某介绍到金雅福存款，范某给签的合同，月息1.5分，期限3个月，其婆姐岳霞存合同金额20万，实损失19.1万，其合同金额12万，损失11.46万。15、证人张某2证言，2014年4月初，自己到金雅福金店看黄金时，当时范某接待的，范某在介绍黄金首饰时告诉其有闲钱，可以存到金店里，月息2分，保险，金店有黄金生意，老板还有一个大酒店、酒吧，金雅福总部在深圳，全国各地都有分店，存钱后要是还不上，就用店里的黄金还，然后范某又带我看了酒店和酒吧，看着不错，就到金雅福投资了，共投了48万元。16、证人马某证言，2014年3月份其应聘到金雅福任店长，听别说才知道金雅福向外融资的事，后来有一些人拿着合同让其把金库门打开给他们拿黄金，其联系不上余某就报警了。以前公司是范某管理金库，范某是经理，工作和其一样，在店里没有具体事，2014年9月18日因脚有毛病，回家做手术去了。17、工商注册信息：金雅福珠宝有限公司2013年12月12日成立，余某任法人，经营项目：珠宝、玉器、…金银饰品销售及售后服务。18、刑事判决书证实，杨某2等人被判刑情况。19、集资参与人登记表、金雅福公司借款合同复印件、书：范某在金雅福的报案集资参与人报案登记及相关的借款合同。（集资人张某2、王某、杜某、李某3）20、证人余某证言，范某就是其金雅福公司的经理，没有任命书，也没向员工说过，实际上就是一个打杂的工作人员，公司所有的事他都干，包括给店里的员工买午饭，公司需要的办公和日杂用品也由他去购买，有储户来公司了解情况时，如果业务员忙不过来，他也帮着接待，还负责管理员工，每月固定工资4000元，如果他接待储户到公司存款了，也没有返点和提成。范某不负责财务，也没有权利支配公司的钱。21、证人李某3证言，其没有到金雅福公司办过理财合同，其在金雅福公司理财合同可能是张某2以其名字办理的。22、证人王某证言，邻居柴明雪带其到金雅福公司理财，当时余某不在店里是范某接待的。经范某推荐，在金雅福公司存了56400元。23、证人杜某证言，自己到金雅福公司买首饰时，发现店里做理财，在旁边听了听，感觉不错，过几天就带着5万元去金雅福公司，到公司后法人余某不存店里，一个叫范某的人接待的，存5万，损失47000元。24、被告人范某供述与辩解，2013年初认识的余某，12月底时，余某说他在商丘开了一家珠宝店，让我给余某当司机，工资是每月4000元，感觉不错就来了，余某经营的金雅福珠宝店，主要经营黄金首饰，我开了两个的车，余某又找了个司机，然后让其负责给公司员工买饭，公司缺啥东西，也让我去买，我在公司干了八九个月，感觉到来店里买黄金首饰的人很少，来店里的客人大部分都是来找余某或者店里的业务员和会计的，其感觉余某的这家珠宝店象是搞非法集资的，就离开商丘回安阳了。没有介绍客户到公司存过款，也不是公司经理，不认识张某2。接待过一个叫陈某的应聘人员，是余某的一个朋友介绍的，没有和陈某签过理财合同，来店里做理财的储户都是直接和余某联系，我不参与这事。没有管理过金雅福的金库，金库是余某和店长马梅管理的，他俩有金库的钥匙。在金雅福没有收过储户的钱或者给储户办理理财合同。只是每个月领4000元工资，没有奖金和提成。一共在公司领取了五个半月的工资，大约2万多元。以上证据，均经当庭质证、认证，来源合法，客观真实，且能相互印证，本院予以确认。关于辩护人辩称，被告人范某有坦白情节的问题。经查，被告人范某供述的其在金雅福的具体管理行为与证人马某、刘某2、韩某等证人证言均相矛盾，且与事实不相符，不能认定为坦白。辩护人该辩护意见，理由不充分，本院不予采信。关于辩护人提出被告人范某系从犯的问题。经查，证人马某、刘某2、韩某、杨某2、胡某等证人均能证实，范某是管理人员，余某不在店里时，范某负责全面工作，但余某很少在店里，其并不是起次要或辅助作用，不符合从犯认定条件，辩护人该辩护意见，本院不予采信。本院认为，被告人范某伙同他人违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，面向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人范某系共同犯罪。当庭自愿认罪认罚，对其可从轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人范某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。违法所得予以追缴。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月13日起至2022年2月12日止。罚金自判决执行之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朱国强审 判 员  朱凤菊人民陪审员  时 杰二〇二〇年六月二十五日书 记 员  高超凡