安徽省合肥市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）皖01刑终269号之二原公诉机关合肥高新技术产业开发区人民检察院。上诉人（原审被告人）李飞，男，汉族，1991年11月9日出生，初中文化，原安徽徽资联商贸有限公司员工，户籍地安徽省肥西县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月5日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月8日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人俞宝喜，北京德恒（合肥）律师事务所律师。辩护人时安琪，北京德恒（合肥）律师事务所律师上诉人（原审被告人）黄道国，男，汉族，1984年11月26日出生，初中文化，原安徽徽资联商贸有限公司员工，户籍所在地安徽省六安市金安区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月26日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年5月31日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。上诉人（原审被告人）孟洋洋，男，汉族，1990年4月17日出生，高中文化，原安徽徽资联商贸有限公司员工，户籍所在地安徽省寿县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月2日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年5月1日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。上诉人（原审被告人）吴少春，男，汉族，1990年7月30日出生，高中文化，原安徽徽资联商贸有限公司员工，户籍所在地安徽省合肥市肥西县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月5日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月8日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人朱银旺，安徽文得律师事务所律师。上诉人（原审被告人）郑新磊，男，汉族，1992年9月7日出生，初中文化，原安徽徽资联商贸有限公司员工，户籍所在地安徽省长丰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月26日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年5月31日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。上诉人（原审被告人）徐珠青，女，汉族，1992年4月4日出生，大专文化，原安徽徽资联商贸有限公司员工，户籍地安徽省宿州市灵璧县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月27日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年5月31日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。上诉人（原审被告人）余科强，男，汉族，1993年8月9日出生，大学文化，户籍所在地安徽省宣城市宣州区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月3日被临时羁押于凤台县看守所，同月6日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年9月5日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人刘滔，安徽元谦律师事务所律师。辩护人王新晨，安徽元谦律师事务所律师。上诉人（原审被告人）芮鹏，男，汉族，1992年7月25日出生，中专文化，户籍所在地安徽省芜湖市鸠江区。曾因犯妨害公务罪，于2013年1月21日被阳泉市城区人民法院判处有期徒刑八个月，2013年2月28日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月5日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月8日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。原审被告人廖海峰，男，汉族，1987年7月14日出生，大专文化，原安徽徽资联商贸有限公司实际控制人，户籍地安徽省肥西县。曾因犯非法拘禁罪、开设赌场罪，于2014年2月25日被上海市金山区人民法院分别判处有期徒刑十个月，并处罚金三千元，2014年6月27日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月5日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年5月1日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。原审被告人杨康，男，汉族，1994年11月14日出生，高中文化，原安徽徽资联商贸有限公司法定代表人，户籍地安徽省舒城县经济技术开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月2日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年5月1日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。原审被告人代亚伟，男，汉族，1996年10月7日出生，高中文化，原安徽徽资联商贸有限公司员工，户籍所在地安徽省合肥市蜀山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月11日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年5月1日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。原审被告人方田乐，男，汉族，1996年7月12日，大专文化，原安徽徽资联商贸有限公司员工，户籍所在地安徽省金寨县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月26日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年5月31日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。原审被告人刘维，男，汉族，1994年10月9日出生，大专文化，户籍所在地安徽省宿州市泗县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月26日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年5月31日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。原审被告人任志，男，汉族，1999年6月29日出生，中专文化，户籍所在地安徽省肥东县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月26日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年5月31日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。2020年6月5日经本院决定被取保候审。原审被告人钟雨晨，男，汉族，1995年6月17日出生，中专文化，户籍所在地安徽省合肥市瑶海区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月5日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月8日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。2020年6月5日经本院决定被取保候审。合肥高新技术产业开发区人民法院审理合肥高新技术产业开发区人民检察院指控原审被告人廖海峰、杨康、李飞、黄道国、孟洋洋、代亚伟、方田乐、吴少春、郑新磊、徐珠青、余科强、芮鹏、刘维、任志、钟雨晨犯诈骗罪一案，于2019年12月19日作出（2019）皖0191刑初598号刑事判决。原审被告人李飞、黄道国、孟洋洋、吴少春、郑新磊、徐珠青、余科强、芮鹏不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原判认定：2017年5月，被告人廖海峰作为实际控制人成立徽资联公司，安排被告人杨康作为公司法定代表人，公司工商审核登记的经营范围为红酒、茶叶销售。2017年下半年，被告人廖海峰先后从杭州聚额网络科技有限公司取得该公司开发的“52聚额”“学车宝”“开心花”贷款产品的安徽省唯一总代理权，从天津速信云科技有限公司取得“小明金融”贷款产品的安徽省唯一总代理权，从重庆炫租公司取得“炫租”手机借贷业务的代理权。该公司先后在合肥市政务区金潜广场2001室、合肥市经开区亚坤大厦1506室、合肥市政务区新城国际D座1506室，纠集孟洋洋、黄道国、代亚伟、方田乐、刘维、郑新磊、任志、徐珠青等人，并向合肥、芜湖等省内其他地市下放代理权限，共同从事网络贷款平台业务，以零门槛、无抵押贷款为幌子，针对省内客户（主要为在校学生），采用收取高额手续费、制作资金走账流水、肆意认定违约、谎称不用还款、电话轰炸、短信侮辱、上门滋扰等方式实施“套路贷”诈骗活动，逐渐形成以廖海峰为首的恶势力犯罪集团。被告人廖海峰系该恶势力犯罪集团的首要分子；被告人杨康系徽资联公司法定代表人，听从廖海峰的安排负责公司日常事务和经营放贷业务，主要从事“学车宝”、“52聚额”业务；被告人李飞按照廖海峰的要求与下级代理联系，了解业务开展情况，后期参与电话催收，任职期间为2017年10月至2018年3月；被告人黄道国系徽资联公司催收部人员，主要从事对客户进行催收，任职期间为2017年11月至2018年5月；被告人孟洋洋系徽资联公司业务员，任职期间为2017年10月至2018年4月；被告人代亚伟系徽资联公司业务员，负责“小明金融”业务，在公司任职期间为2017年4月至2018年2月；被告人方田乐系徽资联公司业务员，任职期间为2017年4月至2018年1月；被告人吴少春系徽资联公司业务员，任职期间为2017年11月至2018年1月；被告人郑新磊系徽资联公司催收部人员，主要负责对客户进行催收，任职期间为2017年12月至2018年2月；被告人徐珠青系徽资联公司财务，任职期间为2017年4月至2018年11月，主要工作为整理账目和客户信息；被告人余科强系徽资联公司芜湖地区代理，刘维系徽资联公司合肥地区代理，被告人钟雨晨自2018年1月至2月帮助任志进行催收。具体诈骗事实如下：一、被害人马某1（安徽财贸职业学院学生）于2017年12月27日通过徽资联公司办理“52聚额”贷款，签订借款金额8000元，借期12个月的借款协议，杭州公司扣除手续费及押金1600元，马某1到账6400元。被告人孟洋洋、杨康等人从马某1借款中扣除平台运营费、手续费、中介费等费用，马某1实际借得3200元。2018年1月23日，马某1通过该公司从“小明金融”借款，签订借款金额16000元的借款协议，“小明金融”公司以制造资金走账流水的方式，要求马某1将其中9000元转给支付宝名叫“矮大紧”的人，后被告人孟洋洋要求马某1向公司转账4000元，并谎称其只需偿还四期借款，该笔借款马某1实际借得3000元，期间马某1归还本息3,186.66元。2018年1月12日、23日，马某1通过被告人孟洋洋在“炫租”平台上借款2000元，期间归还孟洋洋本息866.7元。2018年1月，徽资联公司采取电话轰炸、发送侮辱短信等方式向马某1及其家人进行催收，2018年3月，马某1父亲马某2向该公司催收人员郑新磊支付12000元。经审计涉案金额为18066.7元（3200元+4000元+866.7元+12000元-2000元=18066.7元）。被害人马某1的损失金额为15066.7元。二、被害人芦宁于2017年12月18日通过徽资公司孟洋洋、杨康等人办理“开心花”贷款，签订借款金额3000元，借期15天的借款协议。杭州公司扣除400元手续费，实际放款2600元，后公司人员扣除运营费、介绍费1600元，同时谎称该笔借款不用归还，芦宁实际借得1000元。半个月后，该公司催收人员采取对芦宁及其亲友电话骚扰的方式进行催收，2018年1月中旬，被害人芦宁与其家人前往该公司协商还款事项。该公司催收人员要求其偿还7000余元，经协商最终一次性还款4000元。经审计，被害人芦宁的损失金额为5600元（1600元+4000元）。三、被害人郑某1（合肥经济技术职业学院学生）于2017年10月25日通过徽资联公司办理“52聚额”贷款，签订借款金额8000元，借期12个月的借款协议，郑某1到账6400元。后公司人员要求郑某1支付1900元的平台运营费、介绍费、保证金等，郑某1实际借得4500元。后该公司人员采取电话催收、上门张贴纸条等方式向郑某1及其家人催收，郑某1及其家人向公司还款5800元。经审计，郑某1在“52聚额”平台上的借款已还清，并于2018年1月19日向徽资联公司徐珠青账户转账2000元，其损失金额为3900元（1900元+2000元）。四、被害人奚某于2017年12月8日通过徽资联公司办理“开心花”贷款，奚某到账2400元，徽资联公司扣除700元手续费，其实际借得1700元。2018年年初，该公司催收人员开始向奚某催收，对其进行电话轰炸和辱骂，持续时间约三个月，后奚某没有还款。经审计，被害人奚某的损失金额为700元。五、被害人许某（滨湖学院学生）于2017年11月28日通过被告人刘维办理其代理的“学车宝”贷款，签订借款金额一万元，借期12个月的借款协议，许某到账8000元，公司扣除运营费、介绍费3000元，实际借得5000元。2017年12月1日，许某从刘维处借款7000元，实际借得5000元，借条金额14000元。2017年12月，许某向家人坦白在外借款的事实，其家人代为偿还全部借款。经审计，许某向安徽徽资联公司刘维共计还款20461元，其损失金额为18461元（3000元+2000元+20461元-7000元=18461元）。六、被害人丁某于2017年12月4日通过徽资联公司方田乐办理“学车宝”贷款，签订借款金额一万元，借期12个月的借款协议，丁某到账8000元，公司扣除3000元介绍费、运营费，实际借得5000元。一个月后，该公司催收人员采取电话催收、上门催收等方式要求丁某全额偿还贷款，2018年1月，丁某及家人向催收人员黄道国偿还12000元。经审计，被害人丁某的损失金额为15000元（3000元+12000元=15000元）。七、被害人石某于2017年12月1日通过徽资联公司办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，石某到账8000元，公司扣除4000元介绍费、运营费，石某实际借得4000元。2018年1月，徽资联公司人员上门催收，后石某父母先后共计偿还15000元。经审计，被害人石某的损失金额为19000元（4000元+3000元+12000元=19000元）。八、被害人朱某1（安徽交通职业技术学院学生）于2017年11月通过徽资联公司办理“52聚额”贷款，签订借款金额8000元，借期12个月的借款协议，朱某1到账6400元，公司扣除运营费、介绍费2000元，朱某1实际到账4400元。2017年11月17日至2018年4月18日，朱某1向杭州聚额公司共计归还5059.34元，后该公司人员前往朱某1学校进行催收，并对其进行电话轰炸和发送侮辱短信。经审计，被害人朱某1的损失金额为2000元。九、被害人何某（安徽国际商务职业学院学生）于2017年10月25日通过徽资联公司任志在“52聚额”平台上贷款，签订借款金额8000元，借期12个月的借款协议，何某到账6400元，任志扣除4100元手续费、中介费、押金，何某实际到账2300元。后该公司采取对何某及其家人进行电话轰炸和侮辱恐吓的方式进行催收，2017年11月至2018年10月，何某通过支付宝归还向杭州聚额公司归还本息共计10217.60元。经审计，被害人何某的损失金额为4100元。十、被害人赵某1（学生）于2017年11月15日通过徽资联公司杨康等人办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，赵某1到账8000元，后杨康让赵某1将8000元全部转至他人账户，赵某1实际借得0元。2017年12月19日、2018年1月9日，赵某1从杨康处共计借款3000元，归还1084元，期间徽资联公司采取对赵某1及其家人进行电话轰炸和侮辱的方式进行催收。经审计，被害人赵某1的损失金额为6084元（8000元+1084元-3000元=6084元）。十一、被害人韩某（学生）于2017年11月10日通过徽资联公司杨康办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，韩某到账8000元，后公司扣除2000元保证金，韩某实际借得6000元。2017年12月至2018年11月，韩某委托杨康向杭州聚额公司还款共计4286元，其自己直接向杭州聚额公司还款共计8266.52元。经审计，被害人韩某的损失金额为2000元。十二、被害人王某1于2018年1月2日通过徽资联公司的下级代理余科强（另案处理）办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，王某1到账8000元，后余科强等人扣除5000元手续费，王某1实际借得3000元。2018年1月底，余科强以王某1逾期为由要求其偿还全部借款本息共计14000元，2018年1月30日，余科强等人以前往王某1家中向其父母索要债务为由将其自芜湖带回池州，王某1及家人一次性还款13650元。经审计，被害人王某1的损失金额为18650元（5000元+13650元=18650元）。十三、被害人阮某1于2017年11月23日通过徽资联公司方田乐办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，阮某1到账8000元，公司扣除5300元手续费、担保费，阮某1实际借得2700元。后该公司采取对其家人和朋友电话轰炸、语言侮辱、张贴传单的方式进行催收。经审计，被害人阮某1的损失金额为5300元。十四、被害人黄某（合肥科技职业学院学生）于2018年3月24日通过徽资联公司孟洋洋办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，黄某到账8000元，公司谎称该笔借款不用归还，扣除7500元手续费等费用，黄某实际借得500元。借款后，黄某多次接到电话要求其偿还“学车宝”贷款。经审计，被害人黄某的损失金额为7500元。十五、被害人赵某2（合肥科技职业学院学生）于2018年3月24日通过徽资联公司孟洋洋办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，赵某2到账8000元，公司谎称该笔借款不用归还，扣除7000元费用，赵某2实际借得1000元。借款后，赵某2多次接到电话要求其偿还“学车宝”贷款。经审计，被害人赵某2的损失金额为7000元。十六、被害人王某2（合肥科技职业学院学生）于2018年3月24日通过徽资联公司孟洋洋办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，王某2到账8000元，公司谎称该笔借款不用归还，扣除7200元费用，王某2实际借得1000元。借款后，王某2多次接到电话要求其偿还“学车宝”贷款。经审计，被害人王某2的损失金额为7000元。十七、被害人周某（合肥科技职业学院学生）于2018年3月23日通过徽资联公司孟洋洋办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，周某到账8000元，公司谎称该笔借款不用归还，扣除7200元费用，周某实际借得800元。2018年4月20日，周某再次通过徽资联公司孟洋洋办理“小明金融”，签订借款金额16000元，借期6个月的借款协议，周某到账16000元，后其按照徽资联公司的要求，转账12100元至孟洋洋和徐珠青账户，周某实际借得3900元。借款后，周某按照徽资联公司的要求按期偿还小明金融四期借款共计5963.14元，之后，小明金融公司人员继续对其进行电话催收。经审计，涉案金额为19300元（7200元+12100元=19300元）。被害人周某的损失金额为15400元。十八、被害人高某于2018年1月2日在安徽省宿州市通过朱陈龙办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，高某到账8000元，后按照朱陈龙的要求向其转账5000元，高某实际借得3000元。2018年3月开始，催收人员采取上门催收、威胁、恐吓、电话轰炸等方式要求其归还借款。自2018年3月25日至2018年5月11日，高某共计还款19149.9元。经审计，被害人高某的损失金额为24149.9元（5000元+19149.9元=24149.9）。十九、被害人汪某1（合肥滨湖学院学生）于2017年11月20日通过徽资联公司代理刘维办理“52聚额”贷款，签订借款金额8000元，借期12个月的借款协议，汪某1到账8000元，后按照要求转回2400元手续费，实际借得5600元。借款后一个月左右，该公司催收人员采取发送侮辱短信、电话轰炸、到学校催收等方式被要求汪某1归还借款，汪某1及其家人向该公司一次性还款10000元。经审计，被害人汪某1的损失金额为12400（2400元+10000元=12400元）。二十、被害人朱某2（安徽医科大学学生）于2017年12月29日通过徽资联公司刘维、代亚伟办理“小明金融”，签订借款金额20000元，借期为六个月，十五天偿还一期的借款合同，朱某2到账20000元，后按照公司要求向“小明金融”公司孙宇账户转账6000元，随后分别向刘维、代亚伟转款各4000元作为手续费及贷款押金，次日刘维向其返还押金1700元，朱某2实际借得7700元。借款后，朱某2按照徽资联公司的要求按期偿还小明金融四期借款共计10672元。2018年4月，该公司催收人员芮鹏对其进行电话催收和辱骂，朱某2向芮鹏转账1580元，后小明金融公司继续通过电话催收方式要求朱某2偿还借款。经审计，涉案金额为7880元（4000元+4000元-1700元+1580元=7880元）。被害人朱某2的损失金额为180元。二十一、被害人秦某于2018年1月3日通过徽资联公司代理刘维办理“小明金融”，签订借款金额16000元，借期为六个月，十五天偿还一期的借款协议，后秦某账户先后收到三笔3000元，秦某按照刘维要求将该三笔3000元全额转出至小明金融公司人员，随后秦某到账7000元。秦某按照刘维的要求，共计转账4000元至刘维、徐珠青账户，实际借得3000元。秦某按照徽资联公司的要求按期偿还小明金融四期借款共计5336元。后小明金融平台开始采取对秦某及其家人电话轰炸的方式进行催收，同时徽资联公司催收人员王恩祥、黄道国等人也电话要求秦某还款，秦某向催收人员还款4000元，后小明金融公司人员继续电话催收秦某。经审计，涉案金额为8000元（4000元+4000元=8000元）。被害人秦某的损失金额为5000元。二十二、被害人刘某1（合肥滨湖学院学生）于2017年12月26日通过徽资联公司刘维、代亚伟办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款合同，刘某1到账8000元。刘某1按照刘维的要求向其账户转账2500元手续费、中介费，实际借得5500元。借款后，刘某1按照合同约定按时向杭州聚额公司还款，共计偿还10046.63元。经审计，被害人刘某1的损失金额为2500元。二十三、被害人刘某2于2018年3月15日在安徽省芜湖市办理“学车宝”贷款，刘某2签订一份借款金额10000元，借期12个月的借款协议，刘某2到账8000元。公司谎称该笔借款不用归还，扣除7000元费用，刘某2实际借得1000元。经审计，被害人刘某2的损失金额为7000元。二十四、被害人鲁某于2018年3月14日在安徽省芜湖市办理“学车宝”贷款，鲁某签订一份借款金额10000元，借期12个月的借款协议，鲁某到账8000元。公司谎称该笔借款是为其刷信用度，不用归还，公司扣除8000元费用，鲁某实际借得0元。经审计，被害人鲁某的损失金额为8000元。二十五、被害人麻某于2018年1月12日在安徽省马鞍山市通过芮鹏（另案处理）办理“学车宝”贷款，麻某签订一份借款金额10000元，借期12个月的借款协议，麻某到账8000元，后按照芮鹏的要求向其转账5100元，实际借得2900元。后徽资联公司黄道国等人采取电话催收、上门催收的方式要求其还款。经审计，被害人麻某的损失金额为5100元。二十六、被害人杨某于2018年3月22日在安徽省芜湖市通过余科强办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，杨某到账8000元。公司谎称该笔借款不用偿还，要求杨某转回7000元，杨某实际借得1000元。经审计，被害人杨某的损失金额为7000元。二十七、被害人刘某3于2018年1月2日在安徽省芜湖市通过余科强办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，刘某3到账8000元。后公司要求其向尹福建账户转账6000元作为手续费，刘某3实际借得2000元。2018年2月，公司人员找到刘某3将其控制在车上要求其偿还借款。经审计，被害人刘某3的损失金额为6000元。二十八、被害人王某3于2018年3月15日在安徽省芜湖市通过余科强办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，王某3到账8000元。公司谎称该笔借款不用归还，要求其向叶宏芹账户转账7000元，王某3实际借得1000元。借款后，王某3多次接到杭州公司电话要求其偿还“学车宝”借款。经审计，被害人王某3的损失金额为7000元。二十九、被害人汪某2于2018年3月26日在安徽省马鞍山市办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，汪某2到账8000元。公司谎称该笔借款不用归还，要求其向孟奎账户转账7000元，汪某2实际借得1000元。借款后，汪某2多次接到杭州公司短信要求其偿还“学车宝”借款。经审计，被害人汪某2的损失金额为7000元。三十、被害人汪某3于2018年1月7日在安徽省芜湖市通过余科强等人办理“开心花”贷款，签订借款金额3000元的借款协议，汪某3到账3000元。后汪某3按照要求向余科强账户转账2400元作为手续费、中介费等费用，实际借得600元。借款后一个月，该公司催收人员开始电话催收被害人汪某3，称汪某3借款已经逾期，要求其偿还一万元，汪某3拒绝偿还超出的高额债务，该公司对汪某3及其家人采取电话轰炸、短信侮辱等方式催收。2018年1月，汪某3在芜湖被余科强、芮鹏等人强行带至芜湖市一写字楼房间内进行控制，逼迫其还钱，后汪某3让亲戚转款800元偿还给余科强等人，汪某3被控制时间持续十小时左右。经审计，被害人汪某3的损失金额为3200元（2400元+800元=3200元）。三十一、被害人司某1于2017年12月2日通过徽资联公司代亚伟办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，司某1到账8000元，公司谎称该笔借款不用归还，扣除6500元费用，司某1实际借得1500元。借款后一个月左右，该公司电话催收司某1，称其逾期要求其偿还24000元。2018年1月开始，该公司催收人员多次前往司某1位于滁州市琅琊区长乐小区23栋101室的住家处采取喷油漆、堵锁眼、用石头砸窗户、贴大字报的方式滋扰索债，司某1母亲尹某先后于2018年1月7日、17日报警。经审计，被害人司某1的损失金额为6500元。三十二、被害人赵某3于2018年1月4日在安徽省芜湖市通过余科强等人办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，赵某3到账8000元。公司以收取服务费的名义要求其向公司某1福建账户转账6500元，后尹福建返还1000元，实际借得2500元。借款后一个月左右，该公司催收人员钟雨晨等人对赵某3上门催收，要求其一次性偿还一万多元。赵某3因害怕向催收人员钟雨晨转款5000元，2018年5月3日至2019年2月13日，赵某3归还杭州公司借款本息共计9083.59元。经审计，被害人赵某3的损失金额为10500元（5500元+5000元=10500元）。三十三、被害人夏某于2018年1月12日在安徽省马鞍山市通过芮鹏办理“学车宝”贷款，签订借款金额10000元，借期12个月的借款协议，夏某到账8000元，后其按照公司的要求，向芮鹏转账5200元，实际借得2800元。借款后，夏某多次接到杭州公司电话要求其归还“学车宝”借款。经审计，被害人夏某的损失金额为5200元。被告人廖海峰系该恶势力犯罪集团的首要分子，纠集多人开展“套路贷”诈骗活动，对本案33名被害人的损失承担全部责任。被告人杨康、李飞、黄道国、孟洋洋、代亚伟、方田乐、吴少春、郑新磊，对各自任职期间内的被害人损失承担相应责任，被告人徐珠青系公司财务，其明知徽资联公司从事“套路贷”活动，仍为其提供帮助，系从犯。被告人余科强、刘维、任志系地区下级代理，对其发展及参与的客户承担相应责任。被告人芮鹏与余科强共同从事贷款业务，后期替廖海峰公司催收；被告人钟雨晨明知任志从事非法放贷业务，而参与催收，构成共同犯罪。另查明：“小明金融”公司涉嫌犯罪，已被公安机关立案侦查。被害人从“小明金融”公司取得的本金应当从损失中扣除。公安机关依法冻结被告人银行卡内5500余元。被告人刘维亲属代为向合肥高新技术产业开发区人民法院退赃49241元，被告人余科强亲属代为向合肥高新技术产业开发区人民法院退赃72650元，吴少春亲属代为向合肥高新技术产业开发区人民法院退赃14000元，方田乐亲属代为向合肥高新技术产业开发区人民法院退赃20300元，任志亲属代为向合肥高新技术产业开发区人民法院退赃20200元，钟雨晨亲属代为向合肥高新技术产业开发区人民法院退赃5000元、向赵某3退赔2000元，钟雨晨的行为得到了被害人赵某3的谅解。原判认定上述事实的证据：（一）辨认笔录相互辨认情况。（二）书证1、户籍证明、归案经过证实各被告人的身份信息，均被抓获归案。2、刑事判决书、释放证明被告人廖海峰曾因犯非法拘禁罪、开设赌场罪，于2014年2月25日被上海市金山区人民法院分别判处有期徒刑十个月，并处罚金三千元，2014年6月27日刑满释放。被告人芮鹏，曾因犯妨害公务罪于2013年1月21日被阳泉市城区人民法院判处有期徒刑八个月，2013年2月28日刑满释放。3、接处警登记表、报警单被害人司某1母亲2018年1月7日、17日报警称，长乐小区23幢101室门锁被堵、窗户玻璃被砸。万婷婷、朱某2报警情况。4、借款协议、汇款账号确认书、收条、补充协议、担保书、银行交易记录等被害人借款时签订的相关材料。5、客户名单资料公安机关调取的“学车宝”平台客户数据、部分被害人办理“学车宝”贷款身份信息、照片等。6、平台客户名单安徽地区客户名单共计371人。7、安徽徽资联商贸有限公司通讯录总经理：周战磊；市场部：李飞；技术部：杨康；炫租业务经理：代亚伟；磨店分公司经理：吴少春；磨店分公司业务员：高洋；亚坤大厦分公司业务员：孟洋洋、王贯；会计：徐珠青；地催：黄道国。8、安徽徽资联商贸有限公司的工商资料该公司成立于2017年6月5日，经营范围为茶叶、红酒销售，经营地点为合肥市经开区紫云路，法定代表人杨康，股东方田乐、杨康。9、情况说明公安机关通过系统研判、短信、电话联系，外出寻找，发送协查等方式，大量被害人无法联系，部分被害人拒不配合。公安机关冻结涉案人员银行账户共计13张，冻结金额5500余元。10、审计报告皖华审正大会计师事务所对本案进行了专项审计。11、谅解书、退赃凭证部分被告人退赃情况、赵某3对被告人的行为表示谅解。（三）被害人陈述1、被害人马某1的陈述其是安徽财贸职业学院学生，第一次在亚坤大厦15楼贷款公司通过“52聚额”借款8000元，合同约定是8000元，签协议都是他们公司的人操作的，其在旁边配合着照相、提供个人信息。经审核后，他们公司在扣除1600元的还款押金后给其的卡上打了6400元。随后，公司的一个负责人让其再转回去2400元的平台运营费和800元钱的中介介绍费，其实际到手3200元钱。2018年1月上旬，其无力偿还借款，他们向其推荐“小明贷款”，其又在亚坤大厦15楼通过“小明贷款”借款，合同约定借款10000元，随后“小明贷款”那边给其汇了3000元，公司让其把这3000元转给一个支付宝名叫“矮大紧”的人，他们又给其打了3000元钱，其按照第一次的方式又转出去。他们又转给其3000元钱，其再转出去，这样共计操作了三次。他们说这样走账是公司的事情，跟其没有关系，其没有什么经验也就没有再说什么。之后他们公司又给其转了7000元钱，又要求其转出去4000元钱，其实际到账3000元，公司的人告诉其这笔借款其只需要还四期，每期偿还1200元钱。后来其没钱还，第三次在亚坤大厦以其的名义在“炫租”平台上借2000元钱，这2000元给了其。这三次借款都是通过孟洋洋办理的，他们公司还有一个负责人姓杨。其总共到手8200元钱，其和其父亲共还20000元左右，按照他们的算法其还的都是利息，其父亲帮其还的是其第二次借款，那张借条上是他们把10000元改成了16000元。其父亲没有办法只能按照16000元帮其把钱还了，不还的话，他们就会短信轰炸、电话骚扰其，还会通过电话骂其和家人。这影响了其和家人的正常生活，所以才把钱还了。2、被害人芦宁的陈述2017年12月左右，其通过一个叫邵南的中介去经开区亚坤大厦15楼借款，这家公司的业务员直接给其下载了一个借款APP，他让其签了一个3000元的借条，借期十五天，扣除借款利息和中介费用后其实际到手1000元左右。业务员还和其说这钱是公司洗出来的钱，不用还。大概半个月之后，这家公司就开始打电话骚扰其父母和其家所有的亲戚，2018年元月中旬的时候，其和其叔叔去了这家公司商量还款的事情，当时他们说算上逾期费要还7000多元钱，当时并没有谈妥，后来对方让其叔叔还了四五千块。3、被害人郑某2的供述2017年10月份，其在合肥经济技术职业学院上学，其到合肥市政务区金潜广场20楼的小贷公司通过“52聚额”借钱，对方审核通过其的个人信息之后让其写了8000元的借条，借期12期，他们公司扣除1600元后给其卡里打了6400元，接着他们让其给他们转1900元的还款保证金，其按照对方的要求转了1900元出去，实际到手4500元。后期不能按时还钱他们就开始打电话催收，还到其村上贴小纸条，要其还钱，没办法其给对方转了5800元，加上前期每个月还的，其总共还了一万多元，但还款保证金没有退给其。4、被害人丁某的陈述2017年11月份左右，其在经开区亚坤大厦通过“学车宝”借款，审核通过后写了1万元的借款合同，借期12个月，学车宝后台扣除2000元后给其打了8000元。钱到账之后，公司业务员要求其再给他转两三千元的保证金，他说只要按时还款就会退给其，于是其给对方转了两三千元的保证金，最后实际到手5000多元钱。后其不能按时还款，他们公司催收的不停地给其父母打电话，逼其父母还钱，还跑到其六安老家去要钱。其父母被逼得不行，一次性给其还了一万两千元左右。当时钱还给的是他们公司负责催收的，其对其中一个脸上有红色胎记的人印象比较深。5、被害人许某的陈述2017年11月份，其到合肥市蜀山区立基大厦刘维的公司借款，刘维给其推荐了“学车宝”，“学车宝”后台审核其的个人信息后，对方让其写了金额一万元的借款合同，借期12个月，平台扣除2000的手续费后给其打了8000元。接着刘维公司让其再给他们转2000元左右的手续费，其把手续费转给对方了，其实际到手大概5000多元钱。后期其没钱还，刘维私人放款给其，借7000元到手5000元，借期7天，写了14000元的双倍借条。2019年12月31日其分两笔还了1900元和11013元，第一次借款全部还清了，借刘维的7000元，到期后其也还清了。6、被害人石某的陈述2017年12月份，定远的中介开车带其到合肥政务区天鹅湖附近的一栋写字楼里面借钱，贷款公司业务员让其提供其的个人信息，让其签了一份借条，上面写的贷款产品叫“学车宝”，借款金额10000元，借期12个月，他们操作好之后，其的银行卡到账4000元。2018年1月初，借款第一期没有还上，贷款公司的人就开始打电话催收。2018年1月中旬，催收人员开始到其老家找其父母还钱，催收人员中为首的人姓黄，态度比较强硬，去了其父母家好几次，其父母总共给了催收的15000元。7、被害人韩某的陈述2017年11月上旬，其到合肥市经开区亚坤大厦的一家贷款公司借款，是杨康接待其的，他给其推荐了“学车宝”贷款平台，“学车宝”平台审核其的个人信息之后，他们让其签了一份金额10000元的借款合同，借期12个月，每个月还款1033.33元。合同搞好之后，“学车宝”平台扣除2000元的手续费后给其银行卡转账8000元，接着杨康又让其给徐珠青转了2000元的保证金，其因为急用钱就把2000元转给了对方，实际到手6000元。后期其按时还款，总共还了12000元左右。这对当时还是学生的其而言危害是巨大的，不仅影响了其的学习，也影响了其的生活。8、被害人赵某1的陈述2017年11月份，中介把其带到合肥市经开区亚坤大厦15楼的一家小贷公司借钱，是杨康接待其的，他给其推荐了“学车宝”平台，“学车宝”审核其的借款资质，杨康说其在欠债太多，要想借钱的话，他来给其担保，但是借到手的钱必须给他，他之后会把钱给其，其同意了。审核通过之后，他们就让其写了借款金额是10000元，借期12个月的合同，搞好之后，“学车宝”平台扣除两千元的手续费后给其打了八千元。到账后，按照杨康的要求把这8000元转给杨康公司的人，但是杨康并没有把这八千元钱转给其，说是替其还了其之前在外边的借款。后期其大概还了四个月，总共还了四五千块钱。还不上之后，对方就给其和其父母打电话要钱，电话、短信轰炸其和其父母、亲戚的手机，发侮辱短信给其和其的家人、亲戚朋友。9、被害人朱某1的陈述2017年年底，其在安徽交通职业技术学院上学，其在合肥政务区金潜广场的安徽徽资联商贸有限公司借款，贷款产品是“52聚额”，业务员把其的个人信息往电脑上录，接着让其签了一份金额8000元的借条，分12期还完。借条写好之后，其的银行卡收到6400元，业务员让其转出去1600元，又让其转给中介400元，其实际到手4000元出头。还了6期左右，其并未逾期，催收的人到其学校让其把全部借款还上，其不愿意。后期其没接着还，贷款公司就电话催收其，爆其通讯录，电话轰炸其，给其发侮辱短信，把其的照片PS在裸照上面发给其。10、被害人奚某的陈述2017年的下半年，其到经开区亚坤大厦15楼一家公司贷款，接待员让其提供个人信息，让其在手机上下载“开心花”APP，借款额度是3000元，到账之后其转给接待员700元左右，自己实际到手1000多元。后这家公司的人让其偿还3500元，其没还，这笔借款就按照他们的要求每天涨150元。2018年年初，贷款公司的人让其还6000多元，其拒绝后，其手机每隔几分钟就有催收电话打进来，一直持续三四个月，不接电话就发短信辱骂其，他们还轰炸其姐姐和其父母的电话，其家人每天都提心吊胆。11、被害人何某的陈述2017年10月份，任志介绍其从“杭州52聚额”公司的网贷平台借款，借条上写的是8000元，分12期偿还，其提供了自己的身份信息、签了合同，这些搞好后，其的卡上收款6400元，扣了1600元的平台运营管理费，但是接着任志又让其给他转5600元，其实际到手才800元钱。2017年11月份之后其跟其爸经常收到催收电话和催收短信，被逼之下其总共还款10200元。当时其还是学生，他们不停地打电话催债，其不敢回家，怕催收的人上门要钱，整天过着担惊受怕的生活，严重影响其的生活和学习。12、被害人刘某1的陈述其是滨湖学院的学生，2017年10月左右，其在中介的推荐下到合肥市蜀山区立基大厦通过“学车宝”平台进行贷款，业务员让其提供个人基本信息，向其推荐1万元的贷款产品，接着签了许多合同，之后其的银行卡到账8000元，扣了2000元的平台运营费，说后面会退还给其。接着他们又让其转出去2000元的手续费，没办法其给他们转了2000元，又给中介转了500元的贷款中介费，实际到手5500元，后期共还款大概13000元。第一期还款日前几天接到电话，对方让其还款，否则上门找其本人，告诉老师同学。13、被害人秦某的陈述2017年9月份其刚上大一，刘维给其推荐了“小明贷款”借款平台，2018年1月3日，刘维让其提供其的个人信息，并把其的个人信息录入电脑，审核通过后写了借款合同，借款金额现在不记得了，借期6个月，半个月还一期，刘维让其只要还四期就行，他说平台的人不会到合肥来催收。搞好之后，平台给其的银行卡打钱了，第一笔到账3000元，到账之后刘维让其把这3000元转出去；第二笔到账3000元，刘维还是让其把这3000元转出去；第三笔到账3000元，刘维又是让其把这3000元转出去，这样就走了9000元的流水。紧接着平台给其的银行卡转了七千元，刘维让其给他和徐珠青分别转了两千元的手续费，其自己到手三千元。还完四期之后其就没有继续还款，但是平台开始打电话催收其，合肥负责催收的也给其和其父母打电话，说要到其学校去找其。其家里害怕，最后给了对方4000元现金。14、被害人王某1的陈述2018年1月份，中介推荐其到芜湖市弋江区一个小区的11楼找余科强借钱，他让其填写自己的个人信息，“学车宝”后台审核通过后让其签了合同，借款金额10000万元，借期12个月，签完字后，他们让其手持借款合同拍照。接着“学车宝”平台扣除两千元的手续费后给其打了八千元，余科强又要其给他们转五千元的手续费，其说手续费太高，余科强说这是他们公司的规定，没办法，其就给他们转了五千元钱，自己到手3000元。2018年1月28日左右，余科强打电话给其，说其借款逾期，必须一次性还清，其怕逾期费越来越多，第二天还了一万三千多元。15、被害人阮某1的陈述2017年下半年，其到合肥市经开区亚坤大厦徽资联公司贷款，业务员说其只能在“学车宝”上面借到钱，开始其提供了其的个人信息，因为其在合肥没有工作，“学车宝”后台没有审核通过，业务员就带其到他们公司宿舍拍照，假装其在合肥有固定住址，重新审核后通过了。然后他们让其写了借款合同，借款金额一万元，十二期还完，签完之后，“学车宝”平台给其卡上打了八千元，业务员把这八千元用pos机全部刷出来了，他们说还要扣除手续费、担保费，其最后到手两千七百元。业务员还说这个钱可以不用还，后来其的借款到期，他们让其还钱，其跟对方说之前是业务员让其不用还的，他们就开始电话、短信轰炸其和其的亲朋好友，2018年年初，他们还到其老家门口贴了传单。16、被害人黄某的陈述2018年三月份，其在合肥科技职业学院上学，其和几个同学一起到亚坤大厦贷款，是姓孟的业务员接待的，他说给其办的贷款叫“学车宝”,额度一万，到账八千元，分12期还款。然后他让其提供了其的个人信息，还让其签了借款协议、借款合同，签完以后还给其拍了视频。都搞完以后，8000块钱转到了其的银行卡里面，业务员让其再转出7500元，其实际到手500元。其给姓孟的业务员打电话，他让其不要担心，说这笔钱不用其来还，如果杭州那边的人给其打电话让其还钱也不用理他们，所以这笔钱其没有还过。后其接到过三四次催收电话，其也没有还过。17、被害人赵某2的陈述其是合肥科技职业学院的学生，2018年三月份，其和几个同学一起去经开区的一家贷款公司借钱，业务员让其提供了其的个人信息，审核通过后，让其写了贷款合同，金额1万元，扣除手续费后打到其卡上8000元，合同上写明12期还清，每个月还款一次，还让其手持合同拍了照。然后再扣除手续费后给其打了8000元钱，接着业务员让其把7000元转给他，其就转了7000元给他。业务员跟其说，这笔钱不用还，所以其就没还。但这之后其接到催收电话，让其还钱。18、被害人王某2的陈述其是合肥科技职业学院的学生，2018年3月份，其和黄某，赵某2到亚坤大厦的一家贷款公司借钱，业务员让其提供了其的个人信息，审核通过后让其写了贷款合同，合同上借款金额1万元，合同搞好之后让其手持合同拍了照片。然后在扣除手续费后有8000块钱打到其卡里面，业务员让其再转7000元给他，其就转给他了，其还给朱某3转了400块钱。业务员说这个钱不用还，所以其就没还过，但是后期接到催收电话。19、被害人周某的陈述其是合肥科技学院的学生，2018年3月份，其和其宿舍的几个人一起去经开区的亚坤大厦的一家贷款公司借钱，其自己提交了其的个人信息，业务员备份了其的手机通讯录，随后其签了借款协议，借款金额一万元，分十二期偿还。业务员还说这个借款不用还，其当时信以为真。审核通过后，下款金额8000元，业务员让其转7000元钱给他们，说这个钱由他们帮其偿还。于是其就他转了7000元，其自己到手1000元。但是一个月左右，杭州公司开始电话催收。2018年4月份，其和朱某3再次去那家贷款公司借钱，业务员推荐了“小明贷款”，提交的材料跟之前差不多，签的借款合同金额是16000元，借期六个月。签好合同后，其的卡里收到16000元，业务员让其给他再转12000元，并跟其说其这个钱只需偿还四期就行了，其就给这个业务员转了12000元钱。偿还四期后其就没有继续偿还，但是小明贷款公司就开始电话催收其，也给其的亲戚朋友打电话催收了。20、被害人高某的陈述2018年1月2日，其朋友朱成龙（音）带其去宿州市埇桥区国购广场的贷款公司借钱，给其办的贷款业务叫“学车宝”，他让其提供其的个人身份信息，备份了其手机通讯录，还让其签了借款合同，合同上的借款金额是一万元，分十二期偿还。这些都搞完以后，就有8000块钱打到了其的卡上，接着朱成龙让其给他转5000元，他说这笔钱不用其来还，他们公司负责还这笔钱，其就给朱成龙转了5000元，带着3000元回家了。后来他们公司开始打电话催债，并到其家里和其公司里催收，其总共还了18000元左右。21、被害人汪某1的陈述其是合肥滨湖学院的学生，2017年11月份，一个中介把其带到一家贷款公司借钱，业务员推荐其从“52聚额”上借钱，要其提供其的身份信息、通讯录和学信网的资料，其提供之后通过审核，对方让其在协议书签字，并让其手持协议、身份证拍照，然后其的卡上到账8000元，业务员让其给他转2400元的手续费，其转给了对方，之后中介也收取了其800元的中介费，其实际到账4800元。后来逾期，其接到许多催收短信跟电话，其手机通讯录里的人都被电话轰炸过，甚至还有人到其学校催收，2018年12月中旬其父亲把其借的钱全都还清，还了大概1万元的现金。22、被害人汪某2的陈述2018年3月份，其一个朋友说有地方可以借钱不用还，于是其就去马鞍山花山区上岛咖啡店跟放贷的见面了，他们让其提供其的个人信息、备份了其的通讯录，接着让其签了借款合同，借款产品是“学车宝”，借款金额一万元，十二期还清。签好后，让其手持合同拍了照。他们操作一会后，其的银行卡到账8000元，他们说这个钱不用其还，让其再转给他们7000元，其就给他们转了7000元，自己到手1000元。但之后其每个月都收到催收短信。23、被害人王某3的陈述2018年年初，其朋友黄志军（音）带其去芜湖市镜湖区长江中路徽商财富广场的一家贷款公司借钱，业务员给其介绍贷款业务，要其提供其的基本信息、手机通讯录，其提供完审核通过后开始签合同，合同上借款额度1万元，分12期还款。合同签完后，其被要求手持身份证、借款合同拍照。然后其的卡上到账8000元，业务员又让其给他们转账7000元，剩下的1000元作为其的报酬，而且说其借的钱不用其还。其就给对方转了7000元。其没还过一分钱，但后期其接到好多次陌生催收电话。24、被害人刘某3的陈述2018年1月2日，其到芜湖市镜湖区长江长小区里的一家贷款公司借钱，业务员说其可以从“学车宝”平台上贷款，并让其填写其的个人信息、备份其的手机通讯录，平台审核通过后，让其写了借款合同，合同金额1万元，借期12个月。签好后，让其拿着借款合同拍照，并给其拍了小视频。然后平台在扣除2000元手续费后给其的卡上打了8000元，但贷款公司让其给他们转6000元的手续费，其怕其不转他们不让其走，其就给对方转了6000元。业务员跟其讲这钱到期不要还，但到期时贷款公司的人找到其，要其还钱，其保证第二天还钱才让其离开。25、被害人杨某的陈述2018年3月份，其朋友说有个做贷款的公司，只要提供材料就能借到钱，这个钱不用还。于是其就到芜湖市镜湖区徽商财富广场的这家贷款公司借钱，业务员让其提供其的个人信息，备份了其的通讯录，然后让其填了几张表，具体哪些内容没让其细看。其的材料提交通过审核后，其卡里收到8000块钱，业务员让其给他转7000元，其就给他转了7000元。其问业务员这笔借款到底需不需要偿还，业务员说不用其还，剩下的事情和其没有关系，后其没有还钱。26、被害人麻某的陈述2018年1月份，其去马鞍山花山区上岛咖啡店找放贷的借钱，对方让其提供其的个人信息、备份了其的通讯录，然后让其签了贷款合同，贷款产品叫“学车宝”，借款金额一万元。签好后，让其手持合同拍了照，然后由他们操作，之后其卡上到账8000元，他们说这个钱不用还，让其再转给他们5000元，其就给他们转了5000元，自己到手3000元。之后其就没还钱，但合肥催收人员上门催收了，催收人员中有一个脸上有红色胎记。27、被害人鲁某的陈述2018年3月份，其到芜湖市徽商财富广场的一家贷款公司借钱，公司老板说可以给其从“学车宝”平台上借款，并让其填写其的个人信息，把其的手机通讯录备份，其的个人信息通过“学车宝”平台审核后，让其写了借款合同，合同借款金额1万元，还让其拿着合同拍了照。然后平台直接给其的卡上打了8000元，公司老板让其把8000元全部转给他们，他们说不用其还这个钱，由他们来还，他们这么操作是给其刷信用度，下次可以给其放大额的，其资金需求大，就相信他们了，就把这8000元转给了对方。后其自己一分钱没还，平台给其打过电话，其把情况都跟客服讲了。28、被害人刘某2的陈述2018年3月份，其微信里一个好友推荐其办一款叫“学车宝”的贷款能够赚1000块钱，这个钱还不用，其就到芜湖市镜湖区徽商财富广场上面的小公司借钱，业务员让其提供了其的个人信息，备份了其的通讯录，又让其签了借款协议，协议内容是借款10000元，12期还款，还让其拿着身份证、借款合同拍了照。其提交的材料审核通过了，其就收到了8000块钱，取现了7000块钱现金给业务员。因为之前办贷款时，业务员跟其说不用还，其就没还钱了。29、被害人汪某3的陈述2017年年底，其到芜湖市一个写字楼的贷款公司从“开心花”APP上借款，业务员给其下载好“开心花”APP后所有操作都是他在操作，让其签了借款合同，合同金额3000元，月利息三分，没有约定借期，还让其提供了其和亲戚朋友的手机号码。然后其卡里收到3000元，业务员把3000元中的2000元转了出去，他说转走的是手续费、操作费，业还说只要还3000元就行。到期之后这家公司要其偿还一万元左右，其不还，他们就威胁其，电话轰炸其和其母亲的电话，给其通讯录里面的常用联系人发送侮辱短信。2018年1月上旬，这家公司的人看到其后打了其一巴掌，把其带到长江长的写字楼控制到晚上七点左右，其给他们转了800元钱才放其走，这件事情严重影响了其和其家人的工作和生活。30、被害人司某1的陈述2017年年底，其到合肥的一个写字楼帮其朋友借钱，贷款公司业务员要其填写资料，让其签了一份借款合同，合同上写的是叫“学车宝”的贷款产品，最终其银行卡里到账1500元。公司业务员说这个钱可以还也可以不还，没说清借期是多长时间。一两个月后，“学车宝”公司给其打电话说其逾期，要其偿还24000元钱，其没有还。2018年年初，有人到其家门口喷油漆，堵锁眼，贴了“学车宝”的借条。后又撬坏其家门锁，半夜到其家催收，把其家阳台、卧室和客厅的窗户玻璃全部砸坏，往其家里扔“学车宝”借条，其妈妈报警了。他们还对其和母亲的电话进行轰炸。31、被害人赵某3的陈述2017年年底，其通过中介介绍去了芜湖的一个写字楼借钱，贷款公司的人让其填个人信息、备份其的通讯录，让其写了借款合同，借款金额一万元，借期一年，贷款产品叫“学车宝”。签好后，他们让其手持身份证和借款合同照了相。然后其卡里到账8000元，对方说扣掉的2000元是总公司的服务费。接着他们要其转6500元给他们，说这个钱是服务费，没办法其给他们转了6500元，实际到手1500元。不到一个月，学车宝合肥的催收人员让其把钱全部还上，其担心催收对其本人及家人不利，就给对方转了5000元。对方说会帮其代还，但帮其还了三期后，催收的人说这些钱是逾期的费用，不再帮其还了，其只能自己还，总共偿还一万多元。32、被害人夏某的陈述2018年1月，其到马鞍山市雨山区康乐路悠仙美地，看了合同后发现借款平台叫“学车宝”。业务员给其支付了3000元，让其按时还款。后其一分钱没还，其接到过催收电话，大概在2018年3、4月份的时候，其老家门缝里被人塞了一张纸条，内容就是催其赶快还钱。33、被害人朱某2的陈述其是安徽医科大学的学生，2017年12月29日，其到合肥市蜀山区立基大厦的一间小办公室借钱，接待其的业务员是“亚伟”和“文一”，他们给其选择的借款产品叫“小明贷款”，让其填写其的个人信息、签了借款合同，借款金额两万元，其的信息审核通过后，其的卡上收到平台转给其的两万元，其又按照他们的要求转出去6000元，他们说这是给平台的押金，接着他们让其分别给他们两个转4000元，说这两笔4000元是手续费和还款押金，后面还款押金退给其了，其实际到手10000元。2018年4月20日，催收人员拿着借款合同找其要钱，说再给他1500元就不用再还，第二天其给催收的转了1570元，后就没有再还钱，但平台就电话、短信轰炸其和其爸妈。他们催收给其造成了很大的心理压力，其患上了重度抑郁症。（四）证人证言1、证人蔡某的证言其是杭州聚额网络科技有限公司的合伙人之一，公司主要业务是“学车宝”贷款，公司下面有很多代理，贷款额度八千元和一万元，都是一个月一期，分十二期还款。公司会收取10%的征信服务费和10%保证金，在欠款结清后会把保证金退给客户。打款之前，会告诉客户收取任何服务费、中介费都是欺骗行为，不要给。打款时其扣除20%的征信服务费和保证费后把剩下的80%打到客户卡上。代理盈利途径，一是公司的返点；二是向客户收手续费，公司规定代理可以收取不超过5%的手续费。在客户还款快到期时发短信或打电话通知客户，如果客户不还，其会把这个情况通知代理，他们怎么催其就不管。安徽地区的独家代理是廖海峰，其只跟廖海峰做业务。2017年上半年，廖海峰和杨康来杭州找其签代理合同，是杨康签的字，廖海峰拿到代理后的几个月业务数据都很好，廖海峰还是比较遵守公司规定的，但后来把钱还到公司账上的客户越来越少，大部分客户都是把钱还给廖海峰，让廖海峰来还给公司，其觉得廖海峰并没有把这笔钱全部还给公司。2、证人马某2的陈述其是马某1父亲的父亲，2018年1月份，有人给其打电话说马某1在他们公司从小明贷款、炫租、52聚额平台上借了三笔钱，马某1说她实际到手就几千块钱。其觉得事情不对，怕对方到学校去找其女儿要钱，其就把马某1接回淮南了。对方就开始给马某1发威胁侮辱信息，轰炸其的手机，2018年3月份，其跟对方谈还款的事情，负责催收的到淮南找其，其给了对方12000元现金，结清书上的收款人是郑新磊，就是负责催收的。3、证人胡某的证言其跟阮某1是一个村的，2018年上半年，其当时路过阮某1家，其看他家大门上贴了一张A4纸，白纸上写的是阮某1在合肥一个什么公司借了一万块钱，到期没有还，如果不还的话后果自负。4、证人阮某2和的证言2018年年初，其侄子阮某1在外借钱，经常接到要债电话，亲戚、村委会也接到要债电话，村里人议论纷纷，影响很不好。还在阮某1家门上贴了单子，单子上写的意思就是赶紧还钱，否则后果自负。5、证人赵某4的证言汪某3是其儿子，2017年底至2018年初，一直有人打电话让其还钱，说汪某3欠他们钱不还，他们在电话中辱骂其，还给其发辱骂短信，严重影响其家的正常生活，天天担惊受怕。6、证人吴某的证言汪某3是其老婆的弟弟，2017年底至2018年初，一直有人给其和其老婆打电话进行辱骂，其家里人都接到过这些电话，连其年迈的岳母都进行辱骂，还发侮辱短信给其，对其家人影响非常大。7、证人尹某的证言2018年快过年时，其家里被人喷油漆、堵锁眼、砸玻璃，屋内被扔了P的其儿子的裸照，其报过一次警。但是其实在害怕就回了南京的娘家居住，其老公他嫂子打电话给其说其家那栋楼被人贴了好多单子，从四楼一直贴到一楼楼梯口，单子上写的是其儿子欠钱不还。8、证人司某2的证言2018年过年前一天早上，其看到司某1家那栋楼从楼电梯口到二楼的平台，一共贴了一二十张，传单上有其侄子的裸照、骂人的话，还有司某1的借款合同。司某1的母亲还告诉其，贴传单之前，他们家还被喷油器、堵锁眼和砸玻璃。9、证人朱某3的证言其带其同学赵某2等人去亚坤大厦一家贷款公司贷款，业务员是孟洋洋，借完钱孟洋洋说这笔钱不用其来还，但是后期其同学他们都被催收过。（五）被告人的供述与辩解1、被告人廖海峰的供述与辩解安徽徽资联商贸有限公司是其杨康的名字注册的，其是实际控制人。公司业务是放私贷和代理网贷平台，其代理的网贷平台有：学车宝、52聚额、开心花、小明贷款、炫租。公司有专门催收队伍，分为地催和电催，地催就是上门催收，电催就是电话催收。地催一般是公司李飞和黄飞红负责，为了把钱收上来，他们肯定也都是连哄带吓的，经常闹到派出所。电催就是打电话给客户及客户的亲朋好友，如果仍不还钱，杭州和天津的公司再对客户进行电催，电催就是电话轰炸、爆通讯录。借款人信息审核通过之后，其会要求客户签订合同，除了学车宝，其他平台所签的借款合同其都寄到总公司了。小明贷款额度一万到两万，客户要提供个人信息、手机运营商服务密码（为获取客户通讯录）、学信网截图等信息，要手机号码是为了后期方便催收。他们把这些信息交由总公司审核，审核通过后，让客户签借款合同，放款由总公司直接打到客户卡上。但小明贷款要从客户卡上走流水，总公司放一笔款，客户就要转回总公司，空走几笔流水后，才会把给客户实际到手的借款打到客户账上，随后他们会从客户手中抽1500元的手续费，但客户还要按照合同金额还，小明贷款总共做了十八单。2017年11月份，其向聚额公司支付了10万元代理费，学车宝总共做了四百单左右，额度一万元，客户提供个人信息、手机运营商的服务密码等信息，审核通过后，跟客户签借款合同，后总公司直接放款到客户银行卡上，总公司扣除20%的费用后，公司在扣除15%的手续费，客户到手六千元到六千五百元。52聚额的额度是六千元到八千元，客户要提供的信息和签合同都跟学车宝一样，放款由总公司放款到客户的卡上，总公司扣除20%的费用后，公司再扣除四百元手续费。开心花的代理是2017年11月份拿下的，交了5万元的保证金。开心花额度三千元，总公司扣除20%的费用后公司再扣除400元手续费，客户实际到手两千元左右，最后要还三千多元。学车宝下放的代理有：芜湖的代理是余科强，合肥的下级代理有任志。小明贷款只下放给了芜湖的余科强。公司之前在金潜广场写字楼2001室，2017年11月份搬到新城国际D座1506室，当月他们在合肥市经开区的亚坤大厦1506室开了一家分公司，亚坤大厦分公司开始由代亚伟负责，后来由杨康负责。2、被告人孟洋洋的供述与辩解其通过杨康介绍去徽资联公司上班，公司老板是廖海峰，管理层有杨康、代亚伟、方田乐，业务员有其、高洋、王冠、徐杰等人，财务是徐珠青。公司总共代理四个贷款平台，分别是小明金融、学车宝、52聚额、炫租，小明金融、52聚额和炫租都针对学生放款，学车宝针对成年人放款。其经手的客户有十几个，其记得的名字有马某1、芦宁。廖海峰说从开心花上借钱不用客户还，是平台试水的，他们也跟芦宁讲了，但到期后，廖海峰说这个钱要还，还把芦宁的催收交给任志，最后芦宁把钱还清了。公司要求负责催收的人至少要把本金要回来，至于什么催收费、服务费、逾期费那都是催收的事情，据其所知，催收的人会以催收费、服务费、逾期费为由找客户要钱，能多要一点就多要一点。催收不可能好好跟人家谈，无非就是爆客户通讯录，或者上门催收，赖在人家里不走。公司把催收交给过任志、郑新磊、黄飞鸿、李飞等人。3、被告人杨康的供述与辩解公司实际控制人是廖海峰，其是公司法人，听从廖海峰的安排负责公司的日常事务、拉客户贷款、负责教授下级代理放款。公司其他人有：孟洋洋，代亚伟，方田乐，徐珠青。他们代理的业务有学车宝、52聚额、炫租、小明金融。52聚额、炫租、小明金融针对的客户都是学生，因为学生没经验，胆子小，好控制，欠钱比较好要，还不上的话可以找学生父母要，父母都是想着多一事不如少一事，基本上都会还钱。借款人每笔借款他们都要收取手续费，手续费是借款金额的10%到20%之间。如果没有按期还款，要收逾期费，他们先打电话给客户或者他的家人，向他们催收，要不就是总公司直接电话催收，爆通讯录。黄飞鸿是负责上门催收的，任志、李飞、下级代理都负责催收，公司催收的一般不会做太过分的事情，但连哄带吓肯定有的。其在公司通过贷款大概赚了有三四万块钱，做了哪些客户具体其想不起来。4、被告人代亚伟的供述与辩解2017年2月份，廖海峰叫其负责新开的安徽徽资联商贸有限公司。小明贷款的代理合同是廖海峰让其签的，并让其作为合肥地区负责人。公司有专门催收人员。上门催收就是上门找客户要钱，赖客户家里逼客户还钱。催收基本上都是李飞安排黄飞红去催收，黄飞红看着比较凶，催收效果很好，基本上每次出去都能要到钱。其听说催收时有喷油漆的行为，上门是要合同全部金额，再算上催收费、逾期费，肯定不止合同金额，尽可能多要，李飞开会时说过，只要不出大事，能要就要,就是不出人命，什么都可以做。5、被告人方田乐的供述与辩解2017年4月份其到公司上班的。公司分为放款部、催收部、财务部。放款部代亚伟负责，其负责业务；催收部是有胎记的男子负责，财务是徐珠青负责。公司就是在骗客户钱，贷款其实到客户手上没多少钱，客户要按照贷款金额和高额利息偿还，是在搞套路贷骗钱。客户逾期不还钱，廖海峰会让他们打电话催账，再不还钱，就上门催收，公司成立了催收部，由催收部专门去要钱。负责催收部的是脸上有胎记的男的，他们就是逼客户还钱，但是怎么催收其不清楚。公司有三个代理，分别是：任志、余克强、刘维。公司要求早上九点上班，晚上五点下班，廖海峰统一管理，杨康是公司法人。廖海峰不定期给他们开会，在会上廖海峰叫他们多做业务，也谈到怎么催收。公司在浅水湾小区租了房子作为宿舍，上班三个月后买五险，工资月结。52聚额其做过两三个客户，学车宝做过十个左右客户。其记得有一个客户叫丁某，具体情况其记不清。徐珠青负责公司财务，每天都有客户到公司借钱，他们说的保证金之类的事情，徐珠青能听到，而且钱还是转到她名下，他应该知道公司在从事套路贷骗客户钱。6、被告人黄道国的供述与辩解2017年11月初，经人介绍到公司上班，刚开始其是公司客服，后客户量太大，相应逾期的客户多，公司安排其去了催收部。开始做电催，2018年1月上旬，因为电催效果不太好，廖海锋就安排其去地催。公司有三个部门：市场部、风控部、财务部。公司主要从事贷款业务。其在公司没有向客户放过款，具体放款模式以及流程其不清楚。公司将一部分电催业务外包给别的公司，这些外包公司用了哪些手段其不清楚，第二种方式是地催，其做这个时间比较长，廖海峰和李飞多次跟他们地催的人强调催收要加大力度，还特意向他们催收部强调如果第一次客户不还钱，第二次去时要在客户家里耗着，逼着客户及其家人还钱。其从事地催之后上门找客户有50次左右，其的收入是底薪加提成，底薪每月3000元，提成是要回来钱的10%。在公司上班的五个多月的时间里，其的工资加提成大概3万元。7、被告人刘维的供述与辩解其从廖海峰手上拿了借款平台的代理，并和其朋友在合肥市蜀山区立基大厦正式开始从事放贷行业。客户逾期，总公司和廖海峰会安排人催收，廖海峰公司有专门的催收人员，而且有些平台有代偿机制，所以廖海峰公司催收力度很大，催收方式就是打电话轰炸，发短信轰炸，不光是轰炸，还会在电话中辱骂客户，更多的是上门催收，这帮人带着合同去客户家里要钱，找客户的父母，上门催收要的是全部借款，而且这帮人会额外收逾期费、上门费，要得越多，他们提成越多。在其看来，这帮人上门催收肯定会采取较强硬的手段，要不然也不会轻易要到钱。2018年3月份以后，接连多个客户找其，说还款出现问题，之前说不用还的钱，现在总公司和合肥公司都在催收。其在2017年底的时候就知道他们没有一次性帮客户还款，合肥公司根本没有把客户还的钱转给总公司，廖海峰他们就是在骗客户的钱，但是其也没有去管。8、被告人任志的供述与辩解为了发展客户廖海峰给其一个后台账号让其做，其做的主要产品是“学车宝”。公司催收的有李飞、黄飞鸿，李飞和黄飞鸿出去催收的效果都还不错。2017年年底时，公司开年会搞了个催收成果排名，李飞和黄飞鸿第一，其是第三名，余科强是第二。他们催收先给客户父母打电话，如果不愿意他们会撂狠话，让对方等着他们上门催收。见到客户本人或者父母家人就会在气势上压住对方，给他们施加压力，还钱的几率会大一些。9、被告人郑新磊的供述与辩解2017年底，其加入徽资联公司的催收部门，催收部门是李飞负责管理。电催不还他们就进行地催，去对方住处或者学校要账。上门催收时，最多就是缠着借款人跟着他，但是不会去打人，其知道要账打人和进人家门是违法的，所以其自己从来不进去。公司跟他们说的是不要弄出事情来，具体过程他们不管，只要要到钱就行。其底薪月工资3000元，提成一笔1000元左右，具体看催收金额是多少。10、被告人徐珠青的供述与辩解其是2017年4月到徽资联公司上班的，2018年11月份正式离职。2017下半年开始，其接手公司财务工作，对公司贷款的业务就更清楚了。其只对学车宝有点了解，就是业务员带客户到公司录信息，上报给总公司，总公司审批过之后，款就可以放给客户，操作情况其不清楚。公司催账的有好几个人，他们几个人看上去跟地痞流氓一样，到公司还抽烟，说话也很粗鲁，其也不跟他们接触过多。黄道国是催账的负责人，还有郑新磊。其也认识到公司的贷款业务不合法，其也是因一时贪念，图这个公司轻松的工作环境，对公司的事情睁一只眼闭一只眼，得过且过。其登陆平台看每天有哪些客户逾期，把名单打出来交给黄道国，由黄道国去催款。催收的钱款存到其工商银行账户。11、被告人李飞的供述与辩解其接触最多的是学车宝，公司下面有风控部门，财务部门，还有负责办业务的业务员。廖海峰主要让其跟下面代理联系，向他们询问业务开展情况，让其打电话给下面欠款的人催他们还钱，廖海峰还联系了一家专门做电话轰炸的公司，如果客户不还钱就会对客户及其家人进行电话轰炸。客户不还钱，他们会给下面代理联系，让代理们催收，无论用什么方法都行，能把钱收上来就行。其把单子给廖海峰，廖海峰会把这些单子给黄飞红，让黄飞红去要，黄飞红有时会上门催收，其跟黄飞红去过两次。12、被告人芮鹏的供述与辩解其和余科强在芜湖放贷，公司用的借款产品都是从合肥徽资联公司拿的代理。公司其实是合肥公司的下级代理，从合肥公司拿了学车宝、开心花、小明贷款的代理。因为其以前练武，体型又大，余科强让其在他那让其上门催收。因为有代偿机制，客户不还钱他们就会催收。上门催收去了不少次，要到钱的就几次。他们上门催收都是拿着合同到客户家里去，上门催收也不会闹事，就是吓唬吓唬客户家人，让他们把钱还上。客户如果还钱，余科强收到钱后只会给客户还个两三期，剩下的钱他都自己截留了，不给客户还。13、被告人钟雨晨的供述与辩解2017年12月份，任志说他在搞网贷催收，让其帮忙催收，可以从催收的钱里提成，其就答应他了，其觉得这些借款有问题，但其就想赚点钱过年，就按照任志说的继续催收了。过年时，其觉得催收不靠谱，而且还犯法，心里害怕，其就没有接着干了。14、被告人吴少春的供述与辩解2017年夏天，廖海峰让其给他当司机，其发现公司是在做私人贷款的事情。11月，廖海峰没经过其同意，就安排其去做业务，其做了大概不到一个月的业务员，主要做“学车宝”。15、被告人余科强的供述与辩解2017年年底其认识了任志，通过任志认识了廖海峰，并从廖海峰手上拿了学车宝等贷款产品的代理，廖海峰要求其到合肥以外做业务，其就成为芜湖的下级代理。按照杭州公司的规定，他们代理不能继续向客户扣手续费，但不扣他们赚钱就太慢，一般都会再从客户手上扣除两千或者三千的手续费，客户实际到手只有五六千元。后来廖海峰需要大量资金，要求他们下面代理和客户说这些借款不需要偿还，他们直接从客户到手的钱里扣除六七千元，客户实际到手一两千元。他们为了赚钱也以贷款不用还的借口吸引客户过来贷款，目的就是让客户心甘情愿把到手的钱转给他们。其2017年底去的芜湖，先后在芜湖弋江区中央城财富街的摩托车店里、弋江区长江长小区、镜湖区的徽商财富广场1413室做过学车宝业务。学车宝其做了有八九十单下款的，开心花其大概做了十几单，加在一起其总共做了有一百多单。廖海峰公司催收主要分成两种情况，一种是电话催收、短信催收客户，一种就是上门催收，催收主要就是李飞负责，还有黄飞红带着几个东北人专门在外面找客户上门催收。黄飞红他们催收力度是比较大的，其上门催收情况不多。在共同犯罪中，杨康系公司法人、学车宝业务负责人、给员工培训，李飞负责催收，余科强系芜湖代理，刘维系合肥代理，代亚伟负责小明金融业务、前期公司的日常管理。所起的作用较大，均认定为主犯。被告人廖海峰等人经常纠集在一起，采用暴力、威胁等手段扰乱他人正常生活、工作秩序，实施“套路贷”犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，参与者相对固定，具有一定的组织性，应认定为恶势力犯罪集团。故该辩解辩护意见，于法无据，不予采纳。原审法院认为：被告人廖海峰、杨康、李飞、黄道国、孟洋洋、代亚伟、方田乐、吴少春、郑新磊、徐珠青、余科强、芮鹏、刘维、任志、钟雨晨犯罪集团，以非法占有为目的共同实施“套路贷”诈骗活动，骗取他人财物，涉案金额分别为：廖海峰、徐珠青287091.6元、杨康诈骗金额124950.7元、李飞121050.7元、黄道国121966.7元、孟洋洋124950.7元、代亚伟94530.7元、方田乐84150.7元、吴少春64866.7元、余科强72450元、芮鹏92530元，均属数额巨大；郑新磊18066.7元、刘维49241元、任志20200元、钟雨晨10500元，均属数额较大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，依法应当追究其刑事责任。在犯罪集团中，被告人廖海峰为首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人杨康、李飞、余科强、刘维、代亚伟系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；其他被告人均为从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人廖海峰、芮鹏曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。各被告人如实供述主要罪行，系坦白，部分被告人认罪认罚，可以从宽处罚。被告人刘维、吴少春、余科强、方田乐、任志、钟雨晨积极退赃，钟雨晨的行为得到了被害人赵某3的谅解，均可以酌情从轻处罚。综合全案各种量刑情节，决定对被告人徐珠青、方田乐、吴少春减轻处罚，对其他被告人从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决：一、被告人廖海峰犯诈骗罪，判处有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币十五万元；二、被告人杨康犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币六万元；三、被告人李飞犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币六万元；四、被告人黄道国犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；五、被告人孟洋洋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元；六、被告人代亚伟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币四万元；七、被告人方田乐犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万五千元；八、被告人吴少春犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万元；九、被告人郑新磊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；十、被告人徐珠青犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元；十一、被告人余科强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；十二、被告人芮鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；十三、被告人刘维犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万五千元；十四、被告人任志犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元；十五、被告人钟雨晨犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；十六、冻结在案的赃款及其孳息予以追缴，返还被害人；十七、被告人刘维、吴少春、方田乐、任志、钟雨晨、余科强亲属代为退赃款返还被害人；十八、责令被告人廖海峰、杨康、李飞、黄道国、孟洋洋、代亚伟、方田乐、吴少春、郑新磊、徐珠青、芮鹏、钟雨晨退赔，返还被害人。原审被告人李飞上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.原判关于其任职期间和犯罪金额的认定事实不清、证据不足。2.原判认定其系主犯缺少事实和法律依据。3.原判认定其属于恶势力犯罪集团成员属定性错误。其辩护人提出基本相同的辩护意见。原审被告人黄道国上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.其从未参与公司的放贷行为，对放贷行为涉嫌诈骗并不知情。2.其在催收过程中未参与和实施喷油漆、堵锁眼等暴力行为。3.其参与催收的次数较少。4.其具有法定从轻、减轻处罚情节。原审被告人孟洋洋上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.原判对其工作岗位、诈骗金额的认定与事实不符。2.其具有法定从轻、减轻处罚情节。原审被告人吴少春上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.其未发展过客户。2.原判认定的其诈骗金额与实际不符。3.原判认定的其获利金额与实际不符。4.原判认定其系磨店经理与实际不符。其辩护人除提出基本相同的辩护意见外，还提出：吴少春构成犯罪中止。原审被告人郑新磊上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.其具有从轻、减轻处罚情节。2.其系帮李飞作为中间人参与协调，对其他人找受害人催收的事情并不知情。原审被告人徐珠青上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判并适用缓刑。其主要理由为：1.原判认定的诈骗金额与实际不符。2.其仅是公司的财务人员，具体工作受公司老板的指挥，其未诈骗受害人钱财。原审被告人余科强上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.原判认定其系主犯与事实不符。2.原判认定的其涉案金额为72450元与事实不符。3.原判量刑过重。其辩护人提出基本相同的辩护意见。原审被告人芮鹏上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.原判认定其与余科强共同从事贷款业务不当，其只介绍了三名客户成功贷款，原判认定的其诈骗金额与实际不符。2.其愿意退赃退赔，争取取得被害人的谅解。经审理查明：原判认定上诉人李飞、黄道国、孟洋洋、吴少春、郑新磊、徐珠青、余科强、芮鹏，原审被告人廖海峰、杨康、代亚伟、方田乐、刘维、任志、钟雨晨诈骗的事实，已被一审判决列举的证据证实，以上证据业经一审当庭举证、质证，本院对一审判决认定的事实及相关证据予以确认。针对各上诉人及其辩护人的上诉理由、辩护意见，本院根据审理查明的事实、证据，综合评述如下:关于上诉人李飞、徐珠青、孟洋洋、吴少春、余科强、芮鹏的诈骗数额问题。经查：借款协议、汇款账号确认书、收条、补充协议、担保书、银行交易记录、审计报告，被害人马某1、芦宁等人的陈述，各相关上诉人、原审被告人的供述等证据能够相互印证证实，徐珠青、李飞、孟洋洋、吴少春、余科强、芮鹏的诈骗数额分别为287091.6元、121050.7元、124950.7元、64866.7元、72450元、92530元。原判根据现有证据认定上诉人徐珠青、李飞、孟洋洋、吴少春、余科强、芮鹏的诈骗数额并无不当。关于上诉人李飞及其辩护人提出的李飞被认定为恶势力犯罪集团成员属定性错误的上诉理由、辩护意见。经查：根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》的规定：“恶势力是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织。恶势力一般为三人以上，纠集者相对固定。恶势力犯罪集团是符合犯罪集团法定条件的恶势力犯罪组织，其特征表现为：有三名以上的组织成员，有明显的首要分子，主要成员较为固定，组织成员经常纠集在一起，共同故意实施三起以上恶势力惯常实施的犯罪活动或者其他犯罪活动。依法应当认定为恶势力犯罪集团。”本案中，李飞与廖海峰等人经常纠集在一起，以非法占有为目的，以零门槛、无抵押贷款为幌子，针对省内客户（主要为在校学生），采用收取高额手续费、制作资金走账流水、肆意认定违约、谎称不用还款、电话轰炸、短信侮辱、上门滋扰等方式实施“套路贷”诈骗活动。综上，李飞等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团，且符合恶势力定性，其组织成员符合恶势力犯罪集团的认定条件。关于上诉人李飞、余科强是否系主犯的问题。经查：在实施“套路贷”诈骗活动中，李飞按照廖海峰的要求与下级代理联系，了解业务开展情况，后期参与电话催收；余科强系徽资联公司芜湖地区代理。综上，李飞、余科强在共同犯罪中行为积极主动，并非起次要或辅助作用，故原判认定李飞、余科强系主犯并无不当。关于上诉人吴少春的辩护人提出的吴少春构成犯罪中止的问题。经查：犯罪中止是在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效预防犯罪结果的发生。在案发时，吴少春的诈骗行为已实施完毕，且其未自动有效预防犯罪结果的发生，故不构成犯罪中止。本院认为，上诉人李飞、黄道国、孟洋洋、吴少春、郑新磊、徐珠青、余科强、芮鹏，原审被告人廖海峰、杨康、代亚伟、方田乐、刘维、任志、钟雨晨，以非法占有为目的，骗取他人财物，其中，廖海峰、徐珠青的诈骗金额为287091.6元、杨康的诈骗金额为124950.7元、李飞的诈骗金额为121050.7元、黄道国的诈骗金额为121966.7元、孟洋洋的诈骗金额为124950.7元、代亚伟的诈骗金额为94530.7元、方田乐的诈骗金额为84150.7元、吴少春的诈骗金额为64866.7元、余科强的诈骗金额为72450元、芮鹏的诈骗金额为92530元，均属数额巨大；郑新磊的诈骗金额为18066.7元、刘维的诈骗金额为49241元、任志的诈骗金额为20200元、钟雨晨的诈骗金额为10500元，均属数额较大，其行为均已构成诈骗罪。在犯罪集团中，廖海峰为首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚；杨康、李飞、余科强、刘维、代亚伟系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；其他人均为从犯，应当从轻、减轻处罚。廖海峰、芮鹏曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。原判在量刑时，业已结合各上诉人、原审被告人在本案中的具体量刑情节对其综合量刑，充分体现刑罚的罪、责、刑相适应的原则，量刑并无不当。因此，各上诉人及其辩护人关于原判量刑过重的上诉理由、辩护意见均不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  董雪美审判员  高晓云审判员  杨 静二〇二〇年六月十五日书记员  刘佳慧附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。