河南省上蔡县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1722刑初190号公诉机关上蔡县人民检察院。被告人李俊祥，男，1997年10月25日出生于河南省汝南县，汉族，初中文化，农民，住汝南县。因涉嫌犯收买信用卡信息罪，于2019年12月21日被刑事拘留，2020年1月2日被执行逮捕。辩护人张科芸，河南豫上律师事务所律师。上蔡县人民检察院以上检二部刑诉〔2020〕11号起诉书指控被告人李俊祥犯收买信用卡信息罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上蔡县人民检察院指派检察员付四全出庭支持公诉，被告人李俊祥及其辩护人张科芸到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年9月份，被告人李俊祥从网上以1300元价格购买一套用户名为傅长华、卡号为62×××79的银行卡一张，附带有该银行卡优盾、卡主傅长华身份证复印件以及号码为17×××15的手机卡一张，李俊祥购买上述物品后使用17603074518注册支付宝账号并绑定卡号为62×××79的银行卡，以该卡持卡人名义进行交易。针对上述指控，公诉机关出示了被告人的供述与辩解、鉴定意见、扣押物品清单、银行交易明细、到案经过、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人李俊祥非法收买他人的信用卡资料，足以以信用卡持卡人名义进行交易，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人李俊祥辩称，我在网上加入一个网赚群，群里有人发布一个网赚项目的信息，也就是做一些“薅羊毛领优惠券”的活动，参与内测资格需要交1300元钱，送一套银行卡。我就参与了，四件套银行卡给我发过来后，我就把1300元钱交给送卡的快递员了。后来我用该银行卡注册了一个支付宝账号，我上网登录手机银行测了试确定能后，就用该账号做网赚项目了。该银行卡的用户名为傅长华，我并不认识傅长华，我也没有向傅长华购买过银行卡，我认为我的行为不构成犯收买信用卡信息罪。其辩护人提出的辩护意见是，1、公诉机关指控被告人李俊祥犯收买信用卡信息罪，但公诉机关提供的证据除被告人李俊祥的供述外，没有其他证据予以佐证被告人李俊祥购买了开户名为傅长华的银行卡四件套，且在公诉期间被告人李俊祥翻供，否认自己购买了银行卡，银行卡是自己参与网赚活动赠送的。为此，该案事实不清，证据不足，应宣告被告人李俊祥无罪。2、如果法院认定被告人李俊祥的行为构成犯收买信用卡信息罪，但其是初犯、偶犯，且没有利用信用卡从事犯罪活动，社会危害性不大，可对其从轻处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控的被告人李俊祥的犯罪事实相一致。同时查明，被告人李俊祥于2019年12月20日在上蔡县芦岗街道办事处河南农商城建材市场一商铺内被抓获。针对上述事实，公诉机关提供证据如下：1、被告人的供述（1）被告人李俊祥（2019年12月20日18时09分至21时12分）的供述，我平时经常用手机上网，有时用电脑上网。我不知道什么是暗网，就觉得是比较神秘的网站。我是从今年3月前后学上暗网的，我进入暗网后，浏览一些平时看不到的东西，卖啥的都有，也有很多宣传快速赚钱，还有恐怖杀人的。因我姐是开药店的，我想在网上推销保健品赚钱。我还在暗网上购买过银行卡四件套，就是包括一张银行卡、一个持卡人的身份证复印件、一个U盾、一个手机卡。这其实就是一个全套的银行账号，买了以后就可以正常使用该张银行卡。卖银行卡的人是匿名的，我也不知道对方是谁，该银行卡四件套是通过快递寄给我的，我给快递员1300元，收件人是我，收件地址是河南省上蔡县城李斯步行街，寄发地印象是广东深圳，发件人“金先生”。买银行卡的时间是今年5、6月份，该张银行卡的开户名为傅长华，银行卡号我记不住了。后来我用该银行卡四件套注册了一个支付宝账号，支付宝账号就是四件套中的手机号码“17×××15”，支付宝上显示该张银行卡为中国农业银行卡。该银行卡前六位数是“622848”，最后四位尾号为“3479”，中间的号码在支付宝上显示为“星号”。另外我还使用傅长华的该张银行卡开了一个副卡，该副卡前六位号为“623050”，尾号为“7309”。我印象中该张银行卡的密码为“136137”。今年9月份，我使用该“四件套”里的手机卡时，手机上收到短信，该手机号已经在其他地方补办了。我登录一下该银行卡的手机银行，发现也不能登录了。（2019年12月21日16时39分至17时21分）的供述，我上次说的在暗网上购买了一张银行卡“四件套”，是我当时比较紧张说错了。我是一个在QQ群见到有人发布销售银行卡的信息，我就和他联系，买了一套银行卡的“四件套”，包括银行卡、持卡人身份证复印件、优盾、手机卡。他通过顺丰快递给我邮寄的，邮寄到上蔡县城李斯步行街，寄件人是“金先生”。我记得使用的是一张中国电信的手机卡，收到“四件套”后我付对方1300元钱。该张银行卡的开户名为傅长华，是农行的，手机号码是“176”开头的。通过对我手机上截屏图片辨认，图中支付宝账号为“17×××15”，就是我购买的“四件套”中的手机卡号。该支付宝绑定的银行卡（开头号为“622848”，尾号为“3479”）是我购买的银行卡，我又申办的副卡，卡号的开头号为“622848”，尾号为“3479”。（2019年12月26日16时20分至16时55分）的供述，我购买了银行卡四件套后，注册了支付宝账号，也进行了交易，有支付宝账单及银行卡交易明细。我之前说是2019年9月银行账号登记不上了是假的，在我被抓住的前一天我还使用过这个银行卡在美团消费过。在我被抓的前一天，我把原来购买的该张银行卡、身份证复印件及优盾销毁扔掉了，只有该手机卡还在手机里，已被你们扣押了。（2020年1月2日15时47分至16时22分）的供述，在网上一个网赚群里见到有人发布一个网赚项目的信息，参与内测资格需要交1300元钱，送一套银行卡。我就参与了，银行卡等东西寄到后，我把1300元钱交给快递员了。我收到银行卡后，注册了手机支付宝账号，确定能用，就用来做网赚项目了，没有实施过违法犯罪的交易。2、电子数据（1）被告人李俊祥手机内关于银行卡账号为62×××09及62×××79中国农业银行卡电子账户详情及银行卡交易明细的截屏图片七张。证明被告人李俊祥使用开户名为傅长华、账号为62×××79的农银卡及号码为17×××15的手机卡注册了支付宝账号，并申请了账号为62×××09的副卡进行银行交易。（2）中国农业银行上蔡支行出具的客户名称为傅长华的个人客户关联合约信息及已注销存款账户查询。证明开户名为傅长华、账号为62×××79农业银行卡的个人网上银行及手机银行业务是2019年9月12日签约的，账号为62×××09的副卡是2019年9月26日开户的，2019年11月26日注销的。（3）中国农业银行上蔡县支行出具的开户名为傅长华、账号为62×××79及62×××09农行卡的交易明细清单。证明开户名为傅长华账户尾号为“3479”的农行卡从2019年9月12日至2019年12月19日交易记录情况，以及账户尾号为“7309”农行卡从2019年9月26日至2019年11月26日销户时的交易记录情况。3、物证上蔡县公安局扣押物品清单一份，证明被告人李俊祥被抓获后于2019年12月21日查获其手机两部，其中一部的手机卡号为17×××15。4、鉴定意见郑州市公安局物证鉴定所（郑）公（刑）鉴（电）字〔2020〕76号检验报告一份。检验结果为，2020年5月15日该所对被告人李俊祥的黑色锤子OD103手机针对QQ、微信、短信信息内容及图片进行恢复提取，检材中检出的基本信息、短信息、彩信、图片、缩略图、腾讯QQ、微信数据。以上检出数据文件分卷压缩分别保存在名为“20191220上蔡县李俊祥收买信用卡信息案＿20200519201820＿html.partl.exe”、“20191220上蔡县李俊祥收买信用卡信息案＿20200519201820＿html.part2.rar”的文件中，大小分别计3.99GB（4,293,918,720字节）、330MB（346,364,340字节），并封盘刻录在郑州市公安局物证鉴定所电子物证室制作的编号为4101002020090076-DVD2-1~2的DVD光盘中。使用WinHex17.1x86软件对该DVD光盘中的文件进行MD5值计算，得出编号为4101002020090076-DVD2-1~2的DVD光盘中的文件进行MD5值计算，得出编号为4101002020090076-DVD2-1~2的DVD光盘中的文件的MD5值分别为：FB3153FE7DFD3F2604BB3A023AE9D30D、BB6667D6226D74EDFE6B57E5B7841166。其中被告人李俊祥与卖卡人的微信聊天记录恢复如下：（2260700128）指卖卡人2019-10-2817:39:02（开始）（2260700128）你好2019-10-2817:39:14（2260700128）需要四件套吗2019-10-2817:39:20有求于（766326885）指被告人李俊祥有求于（766326885）内好有求于（766326885）我是上次那个拿卡的啦（2260700128）哪个有求于（766326885）打电话给你啦有求于（766326885）通话时长01:18有求于（766326885）我要开通微心支付有求于（766326885）上次的那套包括下一套（2260700128）微信要你自己去注册有求于（766326885）注册了呀（2260700128）支付宝很难的要人脸识别有求于（766326885）但是我没有办法绑定的呀（2260700128）注册就好了（2260700128）怎么没有办法呢银行卡手机卡都有啊有求于（766326885）绑定的微信已经满了（2260700128）满了就没办法了哦有求于（766326885）你联系下证主我加钱呗有求于（766326885）让他注销一个好了（2260700128）没有办法有求于（766326885）你这边微信多少钱一个卖有求于（766326885）微信支付号单独怎么卖（2260700128）应该是几百吧有求于（766326885）别人呃百300有求于（766326885）你给个好价钱上述鉴定意见证实了被告人李俊祥所持有并使用的银行卡（四件套）是其从网上购买的，而不是其翻供所辩称其参与网赚项目内测资格交1300元钱被赠送的。5、书证（1）汝南县公安局金铺派出所出具的被告人李俊祥的户籍证明，证实了被告人李俊祥的姓名、性别、民族、出生年月日、籍贯、住址等基本信息情况。（2）上蔡县公安局出具的被告人李俊祥前科查询证明，证实了被告人李俊祥无违法犯罪记录。（3）上蔡县公安局公共信息网络安全监察大队出具的情况说明，证实了被告人李俊祥的案件来源。（4）上蔡县公安局打诈大队出具的情况说明一份，证实涉案银行卡开户人傅长华户籍地址江西省贵溪市柏里路付家组第十二排6栋1号，此人不在贵溪，并且离开贵溪多年，已与家里断绝来往。（5）上蔡县公安局打诈大队出具的抓获经过，证实了被告人李俊祥于2019年12月20日在上蔡县芦岗街道办事处的河南农商城建材市场一商铺内被上蔡县公安局打诈大队抓获。上述证据，经过庭审举证质证，来源程序合法，内容客观真实，能够互相印证，证实被告人李俊祥实施了起诉书指控的犯罪事实，本院予以确认。本院认为，被告人李俊祥收买他人的银行卡信息注册支付宝账户，并以银行卡持卡人的名义进行交易，其行为已构成收买信用卡信息罪。上蔡县人民检察院指控被告人李俊祥犯收买信用卡信息罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人李俊祥系初犯，可对其从轻处罚。其辩护人据此提出的对被告人李俊祥从轻处罚的辩护意见，理由正当，本院予以采纳。被告人李俊祥及其辩护人又提出的被告人李俊祥没有购买开户名为傅长华的农业银行卡“四件套”，而是其在网上参与网赚项目内测资格时交1300元款，赠送该银行卡“四件套”，其行为不构成收买信用卡信息罪，应宣告被告人李俊祥无罪的辩解及辩护意见。经庭审调查，公诉机关提供了被告人李俊祥2019年12月20日、21日、26日前三次供述，该三次供述均认可其从网上购买了开户名为傅长华的农行卡“四件套”并注册支付宝账户进行交易，内容客观，供述稳定。被告人虽于2020年1月2日翻供，否认是购买，辩称系他人赠送，但公诉机关提供了郑州市公安局物证鉴定所出具的检验报告，该所对被告人李俊祥所持有并使用的手机中的基本信息、短信息、彩信、图片、缩略图恢复、腾讯QQ、微信数据等进行恢复提取并保存，其中被告人李俊祥与卖卡人的微信聊天记录显示被告人李俊祥购买了银行卡“四件套”，并有中国农业银行股份有限公司上蔡县支行出具的开户名为傅长华账户尾号为“3479”及“7309”的农行卡关联合约信息、已注销存款账户查询及交易明细清单等证据予以佐证。上述证据能够互相印证，证实了被告人李俊祥购买了开户名为傅长华的农行卡“四件套”并注册支付宝账户进行交易的犯罪事实。被告人李俊祥及其辩护人提出的上述该项辩解与辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。根据被告人李俊祥犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第五十二条、第五十三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：被告人李俊祥犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日起至2020年8月19日止)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  杨连成审 判 员  李海燕人民陪审员  刘 杰二〇二〇年六月三十日书 记 员  付茫茫