浙江省绍兴市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）浙06刑终146号 原公诉机关诸暨市人民检察院。 上诉人（原审被告人）章建军，男，1963年8月15日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，个体经商户，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月23日被刑事拘留，同年2月28日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人张革芳，浙江新兴律师事务所律师。 原审被告人寿柳英，女，1972年12月5日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，个体经商户，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月24日被取保候审，2020年1月17日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 诸暨市人民法院审理诸暨市人民检察院指控被告人章建军、寿柳英非法吸收公众存款罪一案，于2020年5月8日作出（2019）浙0681刑初1265号刑事判决。原审被告人章建军不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理，本案现已审理终结。 原判认定：2010年以来，被告人章建军、寿柳英以做粮油生意需要资金为由，以月息1分至2分不等的利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向张某2、陈某、郭某1等25名社会不特定对象非法吸收存款共计765万元。现已归还本息248余万元。2018年11月2日，诸暨市人民法院将被告人章建军、寿柳英名下住宅（坐落于诸暨市、店面（坐落于诸暨市拍卖后，其中45万余元拍卖款由被害人周某等人按比例分配。具体各被害人借款及损失情况如下： 1、2005年开始，被告人章建军、寿柳英多次向李某借款共计63万元，月息2分，未归还本金，已支付利息24万元，李某分得拍卖款43485元，造成实际损失346515元。 2、2010年5月16日，被告人章建军、寿柳英向张某1借款16万元，月息1.5分，未归还本金，已支付利息20.16万元，张某1分得拍卖款9687元，未造成实际损失。 3、2011年6月27日，被告人章建军、寿柳英向章小伦借款10万元，月息1.5分，未归还本金，已支付利息10.8万元，章小伦分得拍卖款5954元，未造成实际损失。 4、2011年8月份至2013年12月份期间，被告人章建军、寿柳英多次向张某3借款共计21万元，未归还本金，已支付利息12.5万元，张某3分得拍卖款14435元，造成张某3实际损失70565元。 5、2012年3月28日，被告人章建军、寿柳英向蔡某借款10万元，月息1.5分，未归还本金，已支付利息5.4万元，蔡某分得拍卖款7909元，造成蔡某实际损失38091元。 6、2012年至2013年期间，被告人章建军、寿柳英先后两次向梁某1借款共计15万元，未归还本金，已支付利息14.4万元，梁某1分得拍卖款8290元，未造成实际损失。 7、2013年6月1日，被告人章建军、寿柳英先后多次向寿东放借款共计50万元，月息1.5分，未归还本金，已支付利息19.7万元，寿东放分得拍卖款35051元，造成实际损失267949元。 8、2014年期间，被告人章建军、寿柳英向徐某借款18万元，月息1.5分，已归还本金8万元，支付利息3.24万元，徐某分得拍卖款7498元，造成实际损失60102元。 9、2014年期间，被告人章建军、寿柳英多次向郭某2借款35万元，未归还本金，已支付利息5.58万元，郭某2分得拍卖款30283元，造成实际损失263917元。 10、2014年期间，被告人章建军、寿柳英先后多次向周某借款共计250万元，月息1分至1.2分，已归还本金30万元，支付利息64.9万元，周某分得拍卖款134930元，造成实际损失1416070元。 11、2014年9月份至2015年10月份期间，被告人章建军、寿柳英先后多次向郭某1借款共计30万元，月息1.2分至1.3分，未归还本金，支付利息3.6万元，郭某1分得拍卖款22222元，造成实际损失241778元。 12、2015年4月7日，被告人章建军、寿柳英先后两次向孙某借款共计35万元，月息1.5分，未归还本金，已支付利息10.35万元，孙某分得拍卖款19920元，造成实际损失226580元。 13、2015年5月7日，被告人章建军、寿柳英向张某2借款5万元，月息1.5分，未归还本金，已支付利息2.3万元，张某2分得拍卖款2568元，造成实际损失24432元。 14、2015年8月10日，被告人章建军、寿柳英向石某2借款10万元，月息2分，尚未还本付息，石某2分得拍卖款8535元，造成实际损失91465元。 15、2015年9月3日，被告人章建军、寿柳英向石某1借款15万元，月息1分，尚未还本付息，石某1分得拍卖款9928元，造成实际损失140072元。 16、2015年12月2日，被告人章建军、寿柳英向赵某借款共计20万元，月息1分，未归还本金，已支付利息2.4万元，赵某分得拍卖款9557元，造成实际损失166443元。 17、2015年12月10日，被告人章建军、寿柳英向郦某借款15万元，月息1.5分（实际以半年1万元利息计算），未归还本金，已支付利息4万元，郦某分得拍卖款8100元，造成实际损失101900元。 18、2016年1月7日，被告人章建军、寿柳英向袁某借款10万元，月息1分，未归还本金，已支付利息1.4万元，造成实际损失86000元。 19、2016年6月份，被告人章建军、寿柳英向梁某2借款10万元，月息1.2分，未归还本金，已支付利息2.16万元，梁某2分得拍卖款5411元，造成实际损失72989元。 20、2016年8月29日，被告人章建军、寿柳英以做生意需要资金为由，向石某3借款20万元，月息1.2分，尚未还本付息，石某3分得拍卖款12593元，造成实际损失187407元。 21、2017年1月份开始，被告人章建军、寿柳英先后多次向楼某借款共计55万元，月息2分，尚未还本付息，楼某分得拍卖款32829元，造成实际损失517171元。 22、2017年4月21日，被告人章建军、寿柳英向杨某借款10万元，月息1.2分，尚未还本付息，杨某分得拍卖款5847元，造成实际损失94153元。 23、2017年8月30日，被告人章建军、寿柳英向陈某借款10万元，月息1.5分，未归还本金，已支付利息1万元，陈某分得拍卖款5378元，造成实际损失84622元。 24、2017年9月21日，被告人章建军、寿柳英向章某借款30万元，已归还本金1.8万元，支付利息0.5万元，章某分得拍卖款17353元，造成实际损失259647元。 25、2018年3月19日，被告人章建军、寿柳英向朱某借款2万元，月息1分，尚未还本付息，造成实际损失20000元。 案发后，被告人章建军的农商银行股金77250股已由诸暨市人民法院拍卖，买卖款项28万元已被冻结。查封被告人章建军的车牌号为浙Ｄ×××××、浙Ｄ×××××的车辆两部。 被害人李某、张某1、蔡某、梁某1、郦某、楼某对被告人章建军、寿柳英表示谅解。 2019年1月23日，公安机关经过前期调查，对正在诸暨市拘留所执行司法拘留的章建军进行讯问，并于当日将涉嫌犯非法吸收公众存款罪的章建军羁押到诸暨市看守所。次日，被告人寿柳英主动到诸暨市公安局投案，并如实供述自己的犯罪事实。 原判确认了相应的证据。 原判认为，被告人章建军、寿柳英违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人寿柳英系自首，予以减轻处罚。被告人章建军归案后能如实供述其主要犯罪事实，两被告人取得部分被害人谅解，予以从轻处罚。依照相关法律规定，判决：一、被告人章建军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；二、被告人寿柳英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币五万元。三、继续追缴违法所得，发还各被害人，不足部分责令被告人章建军、寿柳英退赔各被害人损失（详见附件清单）。 上诉人章建军及辩护人提出：1、章建军自2018年11月27日因涉嫌拒不执行、判决裁定罪就已被羁押，其刑期应当从2018年11月27起起算，一审未将司法拘留的时间予以折抵。2、其是主动到案并如实供述。因为案件特殊性，部分案件已经经过民事审理，其没有意识到该部分也构成非法吸收公众存款，但其的主动性和自愿性不应当被否定。3、章建军系初犯、偶犯，案发后已有14位被害人出具了谅解书，原判未适用缓刑量刑过重。 经审理查明：原判认定被告人章建军、寿柳英非法吸收公众存款的犯罪事实，有经原审庭审质证、认证的被告人章建军、寿柳英的供述和辩解，被害人张某2、陈某、周某、郭某1、寿某、赵某、楼某、石某1、石某2、李某、孙某、郦某、梁某2、梁某1、张某3、徐某、蔡某、郭某2、章某、朱某、袁某、杨某、石某3、张某1的陈述，借条，民事诉讼材料，强制执行情况，分配表，银行转账记录，被告人章建军、寿柳英写给各个债主的信件，借条结算单，民事诉状，民事裁定书，刑事判决书，协助执行通知书，银行交易明细等证据予以证实，本院予以确认。 对章建军提出的上诉理由，具体评析如下： 1.关于原判未将其司法拘留时间予以折抵刑期的上诉理由，经查：2018年12月，被告人章建军确实因为拒不执行判决裁定被人民法院司法拘留。2019年1月23日被告人章建军因拒不执行裁定、非法吸收公众存款被诸暨市公安立案。经公安机关审查，决定对章建军以非法吸收公众存款罪审查起诉。实践中对妨害民事诉讼的当事人已经给予司法拘留，因同一行为被法院判刑的，一般情况下司法拘留的时间应予折抵，但折抵前提是既于同一行为。拒不执行判决裁定与非法吸收公众存款系两个不同的行为，本案章建军因非法吸收公众存款被追究刑事责任，不存在折抵前提，故原判未对其司法拘留期限予以折抵并无不当。 2.关于章建军构成自首的上诉理由，经查：诸暨市人民法院向公安机关移交的章建军拒不执行判决裁定的相关线索中包括了相关非法吸收公众存款的犯罪事实。后公安机关根据该线索，经调查认为章建军涉嫌犯非法吸收公众存款罪。因此在对章建军讯问时，公安机关当时已经掌握了其非法吸收存款的主要犯罪事实，即便章建军如实供述全部犯罪事实，也不构成自首。章建军提出其构成自首的理由不能成立。 本院认为，上诉人章建军、原审被告人寿柳英违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。原判认定事实清楚，适用法律正确，原判量刑时已经考虑了被告人章建军坦白、被害人谅解等情节，所作量刑适当。上诉人章建军的上诉理由及辩护人提出的辩护意见不能成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第(一)项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  俞湘静 审判员  袁建国 审判员  梁赛群 二〇二〇年六月二十五日 书记员  高海燕