福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初670号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人王文默，男，1994年3月24日出生，汉族，小学文化，务工，住晋江市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月11日投案，次日被刑事拘留，10月19日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人李纬凡，福建世拓律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕81号起诉书指控被告人王文默犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年4月20日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。因有不适宜适用简易程序的情形，本院于同月30日依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉。被告人王文默及受晋江市法律援助中心指派的辩护人李纬凡到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2018年12月，被告人王文默以牟利为目的，介绍王某1（另案处理）在晋江市向开卡人丁某、王某2、洪某收买配套有Ｕ盾、绑定的手机号码、密码等信息资料的中国农业银行信用卡一张（户名丁某、卡号62×××72）、中国工商银行信用卡一张（户名王某2、卡号62×××47）、中国建设银行信用卡一张（户名王某2、卡号62×××82）、中国农业银行信用卡一张（户名洪某、卡号62×××72），共计信用卡四张，并欲通过王某1进一步非法提供给他人，但因上线顾虑交易对象不熟悉等原因而未能得逞。 2019年6月，被告人王文默以牟利为目的，在晋江市向开卡人丁某收买到配套有绑定的手机号码、密码、身份证复印件等信息资料的中国农业银行信用卡一张（卡号62×××79）、中国建设银行信用卡一张（卡号62×××03），共计信用卡二张，并欲进一步非法提供给王某1，但因涉案信用卡有交易记录等各种原因而未能得逞。 2019年9月11日20时许，被告人王文默主动到晋江市公安局东石派出所投案。 为了证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人王文默收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。非法提供信用卡信息部分，被告人王文默已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人王文默犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。因被告人王文默自愿认罪认罚，建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十三条第二款、第六十七条第一款之规定，对其在有期徒刑二年至三年的幅度内判处刑罚，并处二万元以上五万元以下罚金。 被告人王文默对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1.涉案银行卡未流入“市场”，非法提供部分属犯罪未遂，社会危害性较小；2.指控第一部分，被告人王文默仅是介绍作用，未获利；3.有自首情节，自愿认罪认罚，悔罪态度明显，是初犯；建议适用缓刑。 经审理查明：1.2018年12月，被告人王文默以牟利为目的，介绍王某1（另案处理）在晋江市向开卡人丁某、王某2、洪某收买配套有Ｕ盾、绑定的手机号码、密码等信息资料的信用卡四张，分别为开卡人为丁某、卡号尾数为5772的中国农业银行信用卡，开卡人为王某2、卡号尾数为1447的中国工商银行信用卡，开卡人为王某2、卡号尾数为3682的中国建设银行信用卡，开卡人为洪某、卡号尾数为0272的中国农业银行信用卡。后被告人王文默欲将上述信用卡通过王某1进一步非法提供给他人，但因上线顾虑交易对象不熟悉等原因而未能得逞。 2.2019年6月，被告人王文默以牟利为目的，在晋江市向开卡人丁某收买到配套有绑定的手机号码、密码、身份证复印件等信息资料的中国农业银行信用卡、中国建设银行信用卡各一张（卡号尾数分别为3679、4903），并欲进一步非法提供给王某1，但因涉案信用卡有交易记录等各种原因而未能得逞。 2019年9月11日20时许，被告人王文默主动到晋江市公安局东石派出所投案。案件审理期间，被告人王文默的家属代其预交罚金人民币2万元。 上述事实有经庭审质证、确认的证人丁某、王某1、王某2、洪某、许某1、许某2、许某3、陈某证言，书证调取证据清单、银行账户开户明细及交易明细、微信转账记录、银行挂失补卡业务申请书、福建省政府非税收入票据、户籍证明、破案经过，辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王文默收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人王文默犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，结合其预交罚金，愿意接受处罚，对其予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。关于被告人王文默收买信用卡后非法提供给他人的犯罪形态认定，本院认为，综合现有证据可确认被告人王文默已将其所收买配套的信用卡信息资料提供给他人，上述信用卡并不存在不能使用之情形，而仅是由于上线顾虑交易对象不熟或信用卡有交易记录而未能符合上线的使用要求，且“提供”行为已实施完成，故后续的非“不能犯”情形的退回信用卡，并不影响犯罪既遂的认定；但结合涉案信用卡未为犯罪分子所使用，对其予以酌情从轻处罚。辩护人提出涉案银行卡未流入“市场”、被告人王文默自首、认罪认罚、初犯，建议缓刑的辩护意见，与查明事实相符，于法有据，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 被告人王文默犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  李巧芳 人民陪审员  许达晓 二〇二〇年六月八日 书 记 员  丁鸿鑫 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。