广西壮族自治区靖西市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂1081刑初147号 公诉机关广西壮族自治区靖西市人民检察院。 被告人马燕洁，女，1983年11月10日出生于广西壮族自治区靖西市，壮族，初中文化，住靖西市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月21日被靖西市公安局刑事拘留，同年12月16日经靖西市人民检察院批准逮捕，次日被靖西市公安局执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 辩护人蒙余安，广西豪安律师事务所律师。 靖西市人民检察院以靖检诉刑诉[2020]78号起诉书指控被告人马燕洁犯诈骗罪，于2020年3月19日向本院提起公诉，本院于当日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年6月9日、6月24日公开开庭审理了本案，靖西市人民检察院指派检察员岑积安出庭支持公诉，被告人马燕洁及其辩护人蒙余安到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关认为被告人马燕洁的行为构成诈骗罪，建议本院对被告人判处十三年至十五年有期徒刑，并处罚金。 被告人马燕洁对起诉书指控的罪名及量刑建议无异议，自愿认罪认罚并签字具结，在庭审中辩称与黄某3之间属于借贷关系，不是诈骗。 辩护人对起诉书指控的事实与罪名没有异议，提出马燕洁在2019年9月份主动到公安机关投案，如实供述了犯罪事实应认定为自首，应对其从轻或减轻处罚。 经审理查明的事实与起诉书指控的一致，2019年8月，被告人马燕洁经人介绍知道网络上有个“BET9”的APP软件可以进行几种网络赌博，因其没有工作无经济收入，便想通过赌博赚钱，于是在自己手机上下载“BET9”APP软件安装并注册账号，通过该软件进行网络赌博。开始时其投注较小，小有赢利，随着赌注的加大便开始输钱，为了找钱赌博赢回本钱，便对一些亲戚邻居朋友谎称其妹妹在靖西市农村商业银行上班有拉客户存款业务，存款一个月可以获得4%的利息，存越多利息越多，以此为由分别骗取韦某65万元、黄某119万元、麻某18万元、农某39万元、梁某48万元、黄某26万元、黄某410万元、邓某115万元、黄某317.3万元，共计237.3万元人民币。被告人马燕洁没有将骗取的钱款交给其妹妹用于完成存款业务，而是用来进行网络赌博，致使所借钱款全部流失，无法返还。事发后，迫于一些被害人的多次催还，马燕洁及其家属分别返还给梁某5000元，黄某15000元，农某5500元，麻某5000元。到目前为止，被告人马燕洁尚未返还被害人款项分别为：韦某65万元、黄某118.5万元、麻某17.5万元、农某38.45万元、梁某47.5万元、黄某26万元、黄某410万元、邓某115万元、黄某317.3万元，共计235.25万元。 以上查明的事实，有公诉机关举出，并经过法庭质证的如下证据： 一、书证、物证 1、受案登记表、立案决定书，抓获经过；证实本案被害人报案，马燕洁实施诈骗的重大嫌疑，公安机关决定立案侦查。2019年10月21日，被告人马燕洁在自己家中被公安民警抓获； 2、靖西市公安局刑侦大队的情况说明，证实马燕洁等人到刑侦大队反映被诈骗，民警了解情况后建议她们到辖区新靖派出所报案； 3、靖西市公安局新靖派出所情况说明，被害人农某等人2019年10月2日报案后，公安机关决定立案侦查，2019年10月21日马燕洁在家中被抓获，没有发现马燕洁有投案自首； 二、证人证言 证人马某的证言，证实马燕洁是她的亲姐姐，她在广西靖西市新靖镇城东路的农村商业银行上班做后勤，平时主要是负责打扫卫生工作。她不知道银行是否有存款业务目标和高额返息活动，没有跟她姐姐说过自己有银行存款业务指标的事情，银行也没有给她下发巡考业务指标或让我进行宣传这种活动，她也没有舅舅或者亲戚在银行工作； 三、被害人陈述 1、被害人韦某陈述，证实2019年9月份，马燕洁以她妹妹在信用社上班，需要存款冲业绩，承诺给其高额利息为由骗走其65万元，后来得知马燕洁并没有将钱存到银行而是用于网络投资，有借款承诺书和转账记录证实； 2、被害人梁某的陈述，证实马燕洁以她妹妹在银行上班，需要完成存款的业绩，可以多给其利息为由骗走其48万元，后经其多次追债，马燕洁丈夫返还其5000元。其分6次转账、5次现金将钱拿给马燕洁，有转账凭证证实； 3、被害人农某的陈述，证实马燕洁以她妹妹及弟弟在靖西信用合作社工作为了完成揽储任务，可以给其高利息为由骗走其39万元。其多次通过转账及现金的方式将钱拿给马燕洁，经其多次催促还款，马燕洁还给其5500元。转账部分有转账凭证和银行流水明细证实； 4、被害人麻某的陈述，证实,马燕洁以拿钱帮她在银行工作的妹妹完成存款任务，事后给其高额利息的理由骗走其18万元。第一次是通过微信转给马燕洁3万元，有转账凭证，第二次是在家里给2万元现金，第三次是马燕洁以给其转账为由在其不知情的情况下从其银行账户里把13万元转走。后经其不断追债，马燕洁丈夫还给其5000元； 5、被害人黄某1的陈述，证实马燕洁以拿钱帮她妹妹完成存款业务，事成后给其利息为由骗走其19万元，后经其追债，马燕洁丈夫还给其5000元。转账部分有转账凭证、银行流水证实； 6、被害人被害人邓某1的陈述，证实马燕洁以拿钱帮她在银行工作的妹妹完成存款业务，事成后给其利息为由骗走其15万元。有借条证实； 7、害人黄某4的陈述，证实马燕洁以借钱去银行充账为由骗走其10万元，有一笔4.8万元和2000元是在文昌华府对面农村信用社给马燕洁，另外一笔4.9万元和1000元是在靖西市新靖镇环球附近的农村信用社给的，有马燕洁写的借条为证； 8、被害人黄某2的陈述，证实马燕洁以帮她妹妹在银行完成存款任务，之后会把钱退回来给其为由骗走其6万元，其通过银行转账给马燕洁，有转账凭证证实； 9、被害人邓某1陈述，证实马燕洁以她妹妹在银行上班，银行有拉客户存款业务，每个月可得3%的利息，被马燕洁骗走15万元，以现金或者转账给她，有借条为证； 10、被害人黄某3的陈述，证实马燕洁以借钱帮她在银行工作的妹妹完成存款任务为由骗走其17.3万元。其中转账的15万有转账凭证证实。经她与丈夫商量，就当是借给马燕洁，不追究马燕洁的刑事责任。 四、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 1、现场照片、现场方位图，证实案发的具体地理方位和现场状况； 2、辨认笔录及辨认照片，辨认人马燕洁能辨认出被害人韦某、黄某4、黄某2、麻某、农某、黄某1、梁某；辨认人黄某1、麻某、农某均能辨认出马燕洁。 以上证据来源合法，内容客观真实，证据间相互印证，足以认定。 对控辩双方争议的焦点，本院评判如下： 一、马燕洁骗取黄某3的17.3万元是属于民间借贷还是诈骗，应否承担刑事责任 经查，马燕洁采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取黄某3的财物，后全部用于网络赌博等违法活动，其没有工作，无经济收入来源，根本没有能力偿还，已构成诈骗，应累计诈骗数额；虽然黄某3没有报警，在公安机关的讯问中明确表示不追究马燕洁的刑事责任，但被害人不追究被告人的刑事责任不是免除被告人刑事责任的法定理由。因此马燕洁仍应负刑事责任。马燕洁辩称只是借用黄某3的钱没有诈骗的意见与查明的事实不符，不予采纳。 二、关于被告人马燕洁是否自首的问题 经查，马燕洁与一些被害人于2019年9月份到靖西市公安局刑侦大队反映诈骗情况，民警了解相关情况后认为该案应该由辖区派出所管辖，即建议马燕洁等人到辖区派出所报案；2019年10月2日，新靖派出所接到被害人报案后立案侦查，于2019年10月21日在马燕洁家里抓获了马燕洁。所谓自首，是指犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行的行为，被告人马燕洁是到公安机关反映情况，但没有如实供述自己的罪行，也没有按要求去新靖派出所投案，马燕洁的行为不构成自首。被害人认为马燕洁属于自首的辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人马燕洁以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗数额235.25万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。根据被告人的犯罪事实和情节，法定的量刑档次为十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。马燕洁多次诈骗，为赌博而诈骗，酌情从重处罚。被告人到案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人非法占有被害人财物，依法应当退赔。综观被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度及认罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条第一、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定,判决如下： 一、被告人马燕洁犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月21日起至2032年11月20日止。罚金限于判决生效之日起三十日内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、责令被告人马燕洁退赔被害人韦某65万元、黄某118.5万元、麻某17.5万元、农某38.45万元、梁某47.5万元、黄某26万元、黄某410万元、邓某115万元、黄某317.3万元，限于判决书生效之日起六十日内付清。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向百色市中级人民法院提出上诉。 审 判 长  冯国星 审 判 员  王彦力 人民陪审员  黄少锋 二〇二〇年六月二十四日 书 记 员  何有强