江苏省泰州市海陵区人民法院民 事 判 决 书（2019）苏1202民初3120号原告：林众，男，1970年4月19日生，汉族，住浙江省温州市瓯海区。委托诉讼代理人（特别授权）：金晓平、叶利浩，浙江嘉瑞成律师事务所律师。被告：建开阳光新能源科技有限公司，住所地江苏省泰州市海陵区九龙镇姚家路1号。法定代表人：陆荣征，总经理。委托诉讼代理人：李文祥、孔明，系单位员工。被告：泰州市海润国有资产经营有限公司，住所地江苏省泰州市府前路3号二楼。法定代表人：殷秀和，董事长。委托诉讼代理人（特别授权）：吴雪晴、王侃，江苏海信律师事务所律师。原告林众与被告建开阳光新能源科技有限公司（以下简称建开公司）、泰州市海润国有资产经营有限公司（以下简称海润资产）金融衍生品种交易纠纷一案，本院于2019年6月14日立案受理。本案依法适用普通程序于2019年10月17日公开开庭进行了审理。原告林众之委托诉讼代理人叶利浩、被告海润资产之委托诉讼代理人吴雪晴到庭参加诉讼，被告建开公司经本院合法传唤无正当理由未到庭，本案依法缺席审理。本案现已审理终结。原告林众向本院提出诉讼请求：一、判令被告建开阳光新能源科技有限公司向原告林众支付150万元投资本金及其未付利息5.2988万元（自2018年7月4日至2018年10月3日期间尚欠利息0.1092万元，2018年10月4日至2019年3月7日期间尚欠利息5.1896万元）、违约金合计为0.0998万元（以0.1092万元为基数自2018年12月15日至2019年3月7日期间违约金为0.0045万元，以3.075万元为基数自2019年1月4日至2019年3月7日期间违约金为0.0953万元），此后以150万元为基数自2019年3月8日起按照年利率24%的标准计算至实际履行完毕之日止；二、判令被告泰州市海润国有资产经营有限公司对被告建开阳光新能源科技有限公司的投资本金及其未付利息、违约金支付义务承担连带保证责任；三、本案诉讼费由建开阳光新能源科技有限公司与泰州市海润国有资产经营有限公司负担。事实与理由：2018年2月26日，建开公司为补充流动资金所需而通过了发行定向融资工具产品（南金交•宁富稳1800415230号，发行规模8000万元，期限365天，预期年化利率不超过12%)的股东会决议，并明确聘请深圳居莫愁金融服务有限公司（以下简称居莫愁公司）担任前述定向融资工具产品的承销商和受托管理人。2018年2月28日，海润资产作出了对建开公司发行的前述定向融资工具产品的投资本金及其利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用承担连带保证责任，且保证期限为产品存续期间及到期之日起2年的董事会决议。同日，海润资产根据董事会决议出具了相应担保函，在其中第五条中另行明确了“如发行人未在产品《认购协议》、《产品说明书》及其附件的约定的利息支付日”支付本息的，则保证人在收到南金中心的履行保证义务通知之日即应及时承担担保责任，否则应以应付未付本金、利息之和为基数，按照日万分之五的标准向产品持有人加付违约金的承诺。建开公司随即向南京金融资产交易中心有限公司（以下简称南金中心）提交一份挂牌申请并附随提交了建开公司股东会决议、海润资产董事会决议、海润公司担保函等相应材料。2018年3月2日，南金中心向建开公司移交一份接受挂牌通知书，明确同意建开公司的定向融资工具产品发行要求，并明确了建开公司发行的定向融资工具产品的名称为“南金交•宁富稳1800415230号”、发行规模为8000万元，产品期限为365天，预期年化利率标准为25万元（含）至50万元（不含）的预期年化利率7.8%;50万元（含）至100万元（不含）的预期年化利率8.0%;100万元（含）及以上的预期年化利率8.2%。同日，居莫愁公司与建开公司签订一份《南金交•宁富稳1800415230号”承销协议》及《受托管理协议》，明确居莫愁公司承销建开公司的案涉“南金交•宁富稳1800415230号”产品（以下简称目标产品)，并另行明确了建开公司未能及时支付本息时应承担以应付未付本息为基数按日万分之五的标准支付违约金的约定。2018年4月4日，原告通过居间信息服务商温州温都金融信息服务股份有限公司（以下简称“温都金服”）所运营的平台认购被告建开公司作为发行人的定向融资工具“南金交•宁富稳1800415230号”产品（以下或简称“该产品”），认购金额为人民币1500000元。该产品期限365天，预期年化利率8.20%，按季度支付利息，到期一次性支付本金及剩余利息。被告海润资产为被告建开公司到期履行向原告支付本金及利息义务提供连带责任保证担保。深圳居莫愁金融服务有限公司（以下简称“深圳居莫愁”）担任该产品的受托管理人。原告认购产品过程中，温都金服通过所运营平台向原告展示由被告建开公司签署的《“南金交•宁富稳1800415230号”产品说明书》、被告海润资产出具的编号为“NJJ•NFW1800415230H”的《担保函》等法律文件，原告与被告建开公司、温都金服、深圳居莫愁共同签署《“南金交•宁富稳1800415230号”产品认购协议》（以下简称“产品认购协议”）。2018年7月4日，被告建开公司按产品认购协议约定向原告支付第一次季度利息人民币30750元，但自2018年10月4日起，被告建开公司违反产品认购协议约定，未继续支付季度利息，直至2018年12月14日，被告建开公司方向原告支付本应于2018年10月4日支付的第二次季度利息30750元。此后，被告建开公司再次发生违约，未按产品认购协议约定向原告支付第三、第四次季度利息。2019年3月5日，该产品受托管理人深圳居莫愁基于《“南金交•宁富稳1800415230号”受托管理协议》约定行使受托管理人职责，分别向被告建开公司、被告海润资产发送《“南金交•宁富稳1800415230号”产品提前到期通知书》、《提请“南金交•宁富稳1800415230号”产品担保人履行担保义务通知书》，告知被告建开公司因持续发生违约行为，受托管理人有权宣布该产品于2019年3月6日全部提前到期，被告建开公司应自2019年3月6日起的10个工作日内（2019年3月20日前），向包括原告在内的全体产品持有人支付产品逾期利息、全部投资本金及剩余利息(剩佘利息以产品实际存续期间为准计算）；告知被告海润资产应根据《担保函》履行连带责任保证担保义务，即：被告海润资产应于收到通知书之日起5个工作日内（2019年3月12日前）就逾期利息履行连带责任保证担保义务；如被告建开公司未按提前到期通知书的要求于2019年3月20日前向产品持有人支付全部本金及剩余利息，被告海润资产应于2019年3月20日当日就产品全部本金及剩余利息（剩余利息以产品实际存续期间为准计算）履行连带责任保证担保义务。鉴于被告建开公司在该产品存续期间持续发生违约，且在深圳居莫愁宣布产品提前到期后，仍未按通知时限履行支付逾期季度利息、本金及剩余利息的兑付义务，被告海润资产亦未按《担保函》履行连带责任保证担保义务，二被告已构成严重违约，给原告造成重大财产损失。特诉至法院。原告为证明其诉讼请求，向本院提交原告居民身份证、建开阳光新能源科技有限公司工商登记信息、泰州市海润国有资产经营有限公司工商登记信息、中盛阳光新能源科技有限公司股东会会议决议、泰州市海润国有资产经营有限公司董事会会议决议、担保函(编号：【NJJ•NFW1800415230H】）、中盛阳光新能源科技有限公司挂牌申请函、南京金融资产交岛中心有限公司接受挂牌通知书、“南金交•宁富稳1800415230号”受托管理协议、“南金交•宁富稳1800415230号”产品说明书、登记账户开户协议、“南金交•宁富稳1800415230号”产品认购协议、温盈恒-(1800415230)032901认购确认函、温都金服平台账户充值记录、中国工商银行银行卡客户交易明细清单、国家电子合同备案平台及国家电子合同备案证书界面截图、温都金服平台APP产品截图(还款记录）、“南金交•宁富稳1800415230号”产品提前到期通知书及顺丰运单详情、提请“南金交•宁富稳1800415230号”产品担保人履行担保义务通知书及顺丰运单详情等作为证据。被告海润资产辩称，对原告所述案件事实无异议，被告海润资产的确提供的连带责任担保，但由于主合同约定的利息和违约金之和超过了24%，请求法院判决其依法承担保证责任。被告海润资产未举证。被告建开公司未答辩亦未举证。以上证据经质证，被告海润资产对原告所举证据中的泰州市海润国有资产经营有限公司董事会会议决议、担保函(编号：【NJJ•NFW1800415230H】）、提请“南金交•宁富稳1800415230号”产品担保人履行担保义务通知书及顺丰运单详情三份证据无异议，对原告提交的其他证据，因非其参与，未发表质证意见，请求法院依法确认。因被告建开公司未到庭发表质证意见，视为放弃自己的诉讼权利。本院审核原告证据后认为，原告所举证据符合证据真实性、合法性、关联性的特征，可以作为定案依据。根据原告所举证据，本院对原告陈述的案件事实依法予以确认。本院认为：原告林众与被告建开公司签订的《南金交•宁富稳1800415230号产品认购协议》，被告海润资产在经过董事会决议后出具的《担保函》均系当事人真实意思表示，不违反法律法规的强制性规定，应为合法有效。原告按照协议要求履行了交付投资款的义务，被告建开公司即应当按照《产品认购协议》的约定向原告支付每季度的利息及到期后的本息，被告逾期未能支付利息和到期本息，应当按照协议要求承担继续给付利息、本息及协议约定的逾期罚息的义务。原告要求被告建开公司给付立即支付原告投资本金150万元、至2019年3月7日的利息5.2988万元、违约金0.0998万元，有事实和法律依据，依法应予支持。自2019年3月8日起，因合同约定的利息和违约金计算标准超过了年利率24%，原告按照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，调整为按年利率24%计算，符合法律规定，依法予以准许。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告建开阳光新能源科技有限公司于本判决生效后十日内立即支付原告林众投资款人民币1500000元、利息、违约金（暂算至2019年3月7日的利息为52988元、违约金为998元，及自2019年3月8日起以人民币1500000元为基数，按年利率24%计算至被告实际还款之日止的利息、违约金）；二、被告泰州市海润国有资产经营有限公司对上述第一项的还款义务与被告建开阳光新能源科技有限公司承担连带给付责任；被告泰州市海润国有资产经营有限公司在承担保证责任后，可以向被告建开阳光新能源科技有限公司追偿。如果被告未按本判决指定的期间履行给付上述款项的义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费19440元，由被告建开阳光新能源科技有限公司、泰州市海润国有资产经营有限公司共同负担(原告已预交，被告于本判决生效后十日内迳交原告）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于江苏省泰州市中级人民法院，同时根据《诉讼费用交纳办法》的有关规定，向该院预交上诉案件受理费。审 判 长 姜 琴人民陪审员 张 俊人民陪审员 窦虎英二〇二〇年六月十日书 记 员 孙雅梅