沈阳市铁西区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0106刑初139号公诉机关沈阳市铁西区人民检察院。被告人张某某，男，1973年6月6日出生于吉林省双辽市，汉族，初中文化，无职业，住吉林省双辽市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月3日被刑事拘留，同年9月4日被依法逮捕。现羁押于沈阳市铁西区看守。辩护人蔺艳丹、胡广强，系辽宁华建律师事务所律师。沈阳市铁西区人民检察院以沈西检公诉刑诉[2020]65号起诉书，指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市铁西区人民检察院指派检察员李玲军出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人蔺艳丹、胡广强到庭参加诉讼。现已审理终结。沈阳市铁西区人民检察院指控：2016年12月至2017年7月期间，被告人张某某与沈某（另案处理）在沈阳市铁西区4门“小厨”饭店等地，未经有关部门依法批准的情况下，宣传“美国精准策略集团的资产证券”投资项目，以高额回报为诱饵，向社会公众筹集资金。经审查，共计吸收王某1、匡某、姜某2等16名被害人投资金额人民币1073573元，返利人民币89796元，尚欠本金人民币983777元。针对上述事实，公诉机关向法庭提供相应证据予以证明。公诉机关认为，被告人张某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人张某某对公诉机关指控的犯罪事实不表异议，亦无辩解。被告人辩护人辩称，对公诉机关指控的犯罪数额1073573元有异议及返利金额89796元有异议；被告人张某某投入资金，本人也是受害人。本案存在较大金额的返利，造成的经济秩序破坏和损失较轻。涉案人数较少，侵害程度有限，被告人主观恶性低，有坦白情节，系初犯，被告人最终并未实际获利，有退赔经济损失的意愿，但是鉴于其家庭能力暂时无法赔偿，请求法庭对被告人从轻处罚。经审理查明，被告人张某某通过他人了解到“美国精准策略集团的资产证券”投资项目。2016年12月至2017年7月期间，被告人张某某与沈某（另案处理）在未经有关部门依法批准的情况下，以在沈阳市铁西区4门“小厨”饭店等地举办宣传会，以及组建微信群的方式，向他人宣传“美国精准策略集团的资产证券”投资项目，并以高额回报为诱饵，向社会公众筹集资金。经审查，被告人张某某共计吸收王某1、匡某、姜某2等16名被害人投资金额人民币1073573元，返利人民币89796元，尚欠本金人民币983777元。上述事实，有检察机关向法庭提供，并经庭审举证、质证的如下证据予以证明：1、被害人经公安机关依法询问所作陈述（1）被害人王某1陈述证实2016年12月份左右我认识了张某某和沈某，我约他们出来了解关于“美国精准策略集团的资产证券”的事，他们说投资该项目能获得丰厚的利润，给我讲了很多投资的细节、过程和好处。张某某组建了几个关于“美国精准策略集团的资产证券”投资的微信群，在群里发布了很多关于投资宣传的信息，还在一个叫“小厨”饭店里向来咨询和投资的人宣传和讲解，鼓励大家投资。我去过这个饭店几回，每回都有10多个人，我就认识匡某和周某，其他人不认识。我在2017年1月7日通过招商银行给张某某转了50000元和5250元，在1月17日通过农行卡给沈某转了10000元。张某某和沈某没给我凭证，但在网站上能看到我的投资。投资账号是张某某和沈某通过微信告诉我的，在网站上操作也是他们告诉我的。我没得过现金，投资都是在网上账户里，没提过现。2017年5月份左右，张某某和沈某说公司要转换私募基金所以停止提现，后来就一直拖着。（2）被害人匡某陈述2017年1月份，王某1在我开的茶社里向我介绍了张某某，说张某某是“美国精准策略集团的资产证券”投资项目的负责人。张某某和沈某在我的茶社里向我介绍了怎么在“美国精准策略集团的资产证券”项目里投资。他们在我的茶社里讲了两三次，主要是沈某负责讲解这个项目的好处，张某某也负责答复，还播放过“美国精准策略集团的资产证券”的如何投资等方面的视频。张某某和沈某在建设大路一叫“小厨”饭店里做过宣传，每次都是沈某讲解，有不明白的张某某负责解答。他们组建过一个微信群，在微信群里发布这个项目的资料。我第一次投资20000元现金，第二次是10000元转账，钱交给沈某。我投资时周某在场，我看见过周某投资两次，第一次20000元在茶社里，第二次50000元在“小厨”饭店里。我推荐周某获得3000多元的提成。（3）被害人姜某1陈述证实2017年3月我姐姜某2跟我说她参加了一个叫“美国精准策略集团的资产证券”的投资项目，效益好，我就参加这个投资了。我一共投资三次，第一次是姜某2帮我把现金17150元通过ATM机打给沈某，第二次是我将现金3500元通过ATM机转给沈某，第三次是用ATM机将钱转给沈某16510元。沈某钱没给我收据，我有银行流水。沈某通过微信告诉我在“美国精准策略集团的资产证券”有两个账号，里面有我投资的数额。我推荐过张某1，她投资17900元，是我帮她转给沈某的钱。我得到返利6000元，通过手机平台提到我农业银行卡里了。（4）被害人姜某2陈述证实2017年1月，匡某向我介绍了“美国精准策略集团的资产证券”投资项目，约我到她家的茶社，向我介绍了沈某和张某某。张某某和沈某向我讲解了“美国精准策略集团的资产证券”的好处，并播放了关于投资的视频，之后我通过银行卡给沈某转了40000元投资款。之后我获得10000元的返利，然后我又以我爱人的名义投资了130000元。我在“小厨”饭店听张某某和沈某宣传过几次，每次都是沈某和张某某宣传。我还参加过“美国精准策略集团的资产证券”举行的两次大型宣传会，当时有很辽宁各个地区的人参加，张某某和沈某负责招待。张某某和沈某还建过一个微信群用来宣传投资。我交款没有收据，只有银行流水和转账记录，沈某给我开通过手机APP账户，里面显示我投资的证券数。我推荐了姜某3、姜某1、刘某投资，我帮姜某1转款17150元，刘某和周某交钱时我也在场。我一共获得返利38000元。（5）被害人张某1陈述证实2017年6月，我朋友姜某1向我介绍了一个叫“美国精准策略集团的资产证券”的投资项目，我跟着投资了17900元。姜某1没给我介绍如何获得返利的。我将钱交给姜某1，姜某1将钱转给沈某了，沈某是“美国精准策略集团的资产证券”微信群的群主。我没见过沈某，不知道她和这个项目是什么关系。交完钱沈某给我注册一个手机APP账户。（6）被害人李某陈述证实2017年4月，匡某向我介绍了一个“美国精准策略集团的资产证券”的投资项目，并向我介绍了沈某。之后我们在一个叫“小厨”的饭店吃饭时沈某一直给我介绍这个项目的好处。沈某应该是这个项目沈阳地区的负责人。沈某向我讲解了这个项目是如何投资获利的，我通过银行转的了14300元，有转账记录。投资账号是匡某告诉我的，我在“美国精准策略集团的资产证券”网站上的账号和操作都是沈某告诉我的。我没得到过返利。（7）被害人刘某、卢某陈述证实2017年4月，姜某2向我们介绍过一个叫“美国精准策略集团的资产证券”的投资项目。有一天她带我们去一家“小厨”饭店吃饭，期间见到张某某和沈某。张某某和沈某一直在讲解投资“美国精准策略集团的资产证券”的各种好处，在场的很多人都投资了，刘某当场交了4000元，卢某交了3413元，后来刘某通过银行转账两次每次都是34125元，卢某交了13650元。张某某和沈某还通过微信群宣传投资了。投资的钱交给张某某和沈某了。在投资网站上有我的投资账户，是沈某通过微信告诉我们的。刘某的同事王某1介绍过如何在网站上操作的事。（8）被害人崔某1陈述证实2017年2月份，我朋友匡某在她家的茶社里向我介绍了沈某，沈某跟我讲解了“美国精准策略集团的资产证券”投资项目，当天我将13000元现金交给了沈某，沈某给我一个投资账户，账户上有我的投资数额。之后我又以家人名义投资五次一共是45500元，是通过现金和转账的形式交给沈某。我投资的账户和网站是沈某告诉我的，我从来没上过。2017年4月，“美国精准策略集团的资产证券”在沈阳站附近举办过一次大型的宣传会，张某某负责维持秩序，沈某负责收钱。他们还用微信群宣传过如何投资的事。我一共得到3928元返利。（9）被害人鞠某陈述证实2017年1月，我邻居匡某带我和张某某、沈某到家“小厨”饭店吃饭，期间张某某和沈某向我介绍了“美国精准策略集团的资产证券”投资项目。之后张某某和沈某先后带我到“小厨”饭店吃饭，并给我们在场的每个人都讲解如何投资和好处，之后我就投资了143000元，钱通过转账给了沈某，沈某帮我开通一个投资的手机APP账户，之后我又投资了32500元，没获得返利。张某某和沈某是这个项目的领导。（10）被害人张某2陈述证实2017年4月29日，鞠某跟我介绍了“美国精准策略集团的资产证券”投资项目，还说她投资20多万了，每周日都有收益。4月30日，鞠某带我们到铁西区一个名为“小厨”的饭店吃饭，向我介绍了沈某，沈某给我们介绍了投资这个项目的好处，之后我就投资了。我投资了13650元转账给沈某。我投资没有收据，沈某给我一个网站的账户，这个网址是沈某操作的，我没上过。（11）被害人赵某陈述证实2017年3月中旬，我朋友崔某1向我介绍了“美国精准策略集团的资产证券”投资项目，每周都能获得返利。我参加过一次在金杯大厦举办的大型宣传会。3月22日我给沈某转了3250元。崔某1让我把钱转给沈某，崔某1也是通过沈某投资的。我通过农行给沈某汇的钱，我有一个“美国精准策略集团的资产证券”的网上账户，我向张中一宣传过，他投资了13000元，我获得了1000元提成。（12）被害人姜某3陈述证实2017年3月初，我姐姜某2说她正在一个“美国精准策略集团的资产证券”项目投资，之后带我到“小厨”饭店见到沈某，沈某详细向我介绍了这个项目的投资模式和好处，之后我把20000元交给姜某2，通过她的银行卡转交给沈某，之后我又投资了20000元，是用现金直接打给沈某的。沈某给了我两个投资的账户，她教我怎么在网上操作。我一共获得过10196元的返利。（13）被害人王某2陈述证实2017年3月9日我朋友鞠某跟聊过一个“美国精准策略集团的资产证券”投资项目，讲了这个项目的好处，然后给我介绍了张某某和沈某，带我们到一个叫“小厨”的饭店吃饭，张某某和沈某详细跟我讲了这个投资项目的各种好处。张某某和沈某是这个项目沈阳地区的总代理。我手机里有这个项目详细的返利模式。我第一次给了沈某32500元的现金，第二次通过POS机给了沈某32500元。沈某没给过我收据。我在“美国精准策略集团的资产证券”的账户是沈某操作的。我获得3000元的返利。（14）被害人周某陈述2016年底，王某1和匡某在匡某家的茶社讲他们正投资“美国精准策略集团的资产证券”，然后向我介绍了张某某和沈某。开始我去茶社很多次，后来在一家“小厨”饭店参加了三次宣传会，还有一次大型宣传会。张某某和沈某是“美国精准策略集团的资产证券”沈阳地区总代理，主要是沈某负责讲解，张某某负责答疑，张某某还给我们播放投影。大型宣传会是他们的上线组织的，张某某和沈某负责接待我们。张某某和沈某还通过微信群宣传过。我一共投资三次，第一次给了沈某20000元现金，第二次是50000元的现金，第三次是60500元现金。我交钱没有收据，沈某给我网上的账户，账户都是沈某操作，我一共获得12000元的返利。（15）被害人张某3陈述证实2017年3月份，我朋友尹某跟我说“美国精准策略集团的资产证券”东北地区负责人张某某向他介绍了这个项目如何投资及收益，他投资后又向我宣传这个项目。3月中旬，我在天津见到张某某，张某某向我详细讲解了这个项目，之后我分五次一共投资了165250元。钱是以支付宝网银的形式转给了沈某。我一共获得了9422元的返利。2、证人沈某经公安机关依法询问所作证言证实2017年1月份，我爱人张某某在微信群里发布了一个关于“美国精准策略集团的资产证券”的宣传信息，王某1联系到张某某，约我们到匡某开的茶社，期间王某1和匡某向我们了解“美国精准策略集团的资产证券”如何投资及盈利的事，张某某给他们详细讲解了如何投资的事，然后我们买了两万元的茶叶，但没给匡某钱，就当她投资了。之后我和张某某在匡某的茶社里对匡某找来的人宣传讲解“美国精准策略集团的资产证券”。后期我们去铁西区建设中路32号4门“小厨”饭店，对已经投资和有意向投资的人宣传讲解了“美国精准策略集团的资产证券”的事。宣传主要是张某某宣传，我配合讲解，大概就是张某某描述了“美国精准策略集团的资产证券”公司的真实性，投资回报率及投资前景，主要目的就是鼓动大伙投资。我不清楚这个公司是否真实存在，我在相关的网站、电台和报纸上看过报道，所以我以为是真实存在的。记不清在匡某那里是否播放过影音资料了，但我帮着投资人讲解如何在网上登陆、查看自己的账户信息，以及如何体现等步骤。投资人都是通过转账，也有个别现金投资，转账都转到我的账户里了，然后再由张某某将投资款转到公司的账户里，公司账户在网站上就能看到。因为投资人大部分都不会转账，也怕转错了，所以张某某将我的银行卡号转告给投资人。我和张某某都将投资人在网上的账号告诉给他们。公司按照我们吸收的人数及额度按照比例以数字的形式将钱打到我们账户里，然后我们再提现，但我们一直都没提现，而是把给我们的奖励复投进公司了。我建过一个名字就叫“精准策略”的微信群用来发布资料，我怀孕后交给张某某使用了，基本都是张某某从网站、报纸截取的宣传报道截图。我们参加过在金杯大厦和哈尔滨举办的大型宣传人，认识了宋艾妮，张某某说就是通过她了解到这个项目。这两次宣传会也都是讲解这个项目投资、返利和前景的。3、书证（1）被告人张某某、证人沈某、被害人张某2等人银行转账记录、转账凭照片证实被害人张某2等人通过被告人张某某及证人沈某向“美国精准策略集团的资产证券”投资的银行交易明细。结合审计报告，能够证实被告人张某某涉嫌非法收公众存款数额。（2）微信聊天截图证实被告人张某某在微信群内向投资人解释拖延投资返利相关事宜。（3）“美国精准策略集团的资产证券”宣传材料照片、宣传会材料照片、邮件材料、宣传海报证实被告人张某某向投资人宣传“美国精准策略集团的资产证券”投资项目的事实，以及该公司向投资人宣传投资模式，以及宣称通过其他方式解决不能返利的事实。（4）投资人网站账户截图证实被害人投资在“美国精准策略集团的资产证券”网站注册账户的事实。（5）公安机关出具的情况说明证实经公安机关到工商部门查询，未查询到有关“美国精准策略集团的资产证券”工商档案。该公司在省金融办、银保监会等监管部门未登记备案，无吸收公众存款资质。4、辨认笔录证实经公安机关依法辨认，被害人鞠某等人辨认出向其宣传投资“美国精准策略集团的资产证券”的人系被告人张某某。5、沈阳公信会计师事务所专项审计报告、辽宁慧泽会计师事务所专项审计报告证实经审查，被告人张某某于2017年1月至2017年7月期间，涉嫌吸收公众存款合计人民币1073573元，涉案投资人16人，返利89796元，尚欠本金人民币983777元。6、被告人张某某经公安机关依法讯问所作供述证实我和沈某是夫妻关系。我在网上认识宋艾妮，她向我介绍了“美国精准策略集团的资产证券”。宋艾妮约我到金杯大厦开过一次大型的宣传会，让我通知的投资人参加，会上就是讲投资的好处等。后期还举办过一次宣传会，我还给过姜某2两张证书。开始的时候有个叫王某1的人向我了解这个项目，然后王某1把我约到匡某开的茶社，他们问我是干什么的，我就讲了“美国精准策略集团的资产证券”的事，然后他们就投资了。王某1和匡某推荐了几个人，我给他们播放过关于投资的投影。我在铁西区的“小厨”饭店和投资人吃饭时我介绍了我投资经验和获得的好处，大约有三次左右。投资人都是一个找一个来的。投资人的投资转款账户是沈某的，她的银行卡在我手里我提供给投资人，我再将钱转给公司的账号。我不知道“美国精准策略集团的资产证券”是否真实存在，通过我投资的大约15人，一共80万左右。我获得了1万的奖励，都是电子货币的形式存在我账户里。上述证据能够相互印证，本院予以确认。本案事实清楚、证据充分足以认定。本院认为，被告人张某某未经有关部门依法批准，向被害人公开宣传投资以获取高额回报，吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。对被告人辩护人有关本案涉案返利数额不准确的辩护意见，经查，公诉机关向法庭提供的专项审计报告均系具有法定审计资质的部门依法出具，审计程序及依据符合法律规定，其审计结论具有法定效力。同时结合各被害人的陈述，能够佐证返利数额。现被告人及辩护人对被告人张某某返利数额亦无相关证据予以证明，故其辩解没有事实依据，本院不予采纳。鉴于被告人张某某对公诉机关指控其本人的犯罪事实能够予以供认，但未能如实供述其同案犯的犯罪事实，同时因被告人的犯罪行为给被害人造成较大经济损失，现被告人未能返利，故酌情予以从重处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月3日起至2023年5月2日止，罚金款于本判决发生法律效力后10日内交纳。）二、责令被告人张某某依法向被害人退赔经济损失共计人民币九十八万三千七百七十七元（详见附表）。如不服本判决，可于接到判决书之次日起10日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  张志强审 判 员  邵玲如人民陪审员  矫灵敏二〇二〇年六月二十四日书 记 员  郝佳卉