广东省茂名市茂南区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0902刑初233号公诉机关茂名市茂南区人民检察院。被告人麦昊，男，1996年11月13日出生，广东省信宜市人，公民身份号码：440************037，汉族，大专文化，务工，住广东省茂名市茂南区*******************，户籍地广东省茂名市茂南区******号****。因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年8月26日被羁押，同年9月1日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现押于茂名市第一看守所。辩护人邓明毅，广东法申律师事务所律师。辩护人崔宝心，广东法申律师事务所律师。茂名市茂南区人民检察院以茂南检刑检刑诉［2020］36号起诉书指控被告人麦昊犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月8日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市茂南区人民检察院指派检察员邓礼进出庭支持公诉，被告人麦昊及其辩护人邓明毅到庭参加诉讼。现已审理终结。茂名市茂南区人民检察院指控：2018年5月至11月期间，被告人麦昊以经营二手车等为名，先后分多次非法吸收了黄飞、谭伟彬等14人的存款共计207.99万元，案发前后已归还的数额累计146.4719万元。公诉机关认为，被告人麦昊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人麦昊在本案中具有初犯、坦白、认罪认罚且已归还大部分金额，建议判处被告人麦昊有期徒刑四年至六年，并处罚金人民币五万元至八万元。提请本院依法判处。被告人麦昊对公诉机关的指控及量刑建议无异议。被告人麦昊的辩护人辩称：1.对公诉机关指控被告人麦昊犯非法吸收公众存款罪无异议。2.被告人麦昊在案发前已经归还大部分款项，依法可以对被告人麦昊处较大幅度的从轻处罚。3.被告人麦昊自愿认罪，并在检察机关审查起诉阶段适用认罪认罚从宽制度，依法可以从轻处罚。4.被告人麦昊犯罪主观恶性较低，请求法院对其从轻处罚。5.被告人麦昊没有前科劣迹，是初犯、偶犯，依法可酌情从轻处罚。6.建议对被告人麦昊在公诉机关量刑建议幅度内判决最低刑期。经审理查明，2018年5月至11月期间，被告人麦昊以经营二手车等为名，先后非法吸收了集资参与人黄飞、谭伟彬、李珠辉、李珠滨、杨志杰、李华伟、梁思文、廖振发、谭峥、陈学友、陈宇柠、谭耀鸿、许世杰、李梁等14人的存款共计207.99万元，案发前后已归还的款项累计146.4719万元，其中李珠辉、李华伟、梁思文、谭峥、陈宇柠的款项已退清。上述事实，有受案登记表、立案决定书、拘留证、归案情况说明、发案立案破案经过、逮捕证、本院案件线索移送函、嫌疑人违法犯罪记录查询登记表、户籍资料、茂名市公安局茂南分局经济犯罪侦查大队出具的麦昊建行账户、工行账户转给报案人的金额以及关于麦昊案涉案金额情况、麦昊、李珠滨的银行流水记录、收据、现场检测报告书、被害人陈学友的陈述及转账记录、被害人黄飞的陈述及报案材料、转账记录、麦昊的身份证复印件、借据、民事起诉状复印件、本院适用简易程序审理民事案件开庭笔录、本院（2019）粤0902民初888号民事裁定书、黄飞的银行流水记录、被害人陈宇柠的陈述及报案材料、转账记录、被害人谭耀鸿的陈述及报案材料、转账记录、被害人谭伟彬的陈述及报案材料、转账记录、聊天记录、证人陈航的证言、被害人谭峥的陈述及转账记录、聊天记录、被害人廖振发的陈述及报案书、借据、转账记录、《证据清单》、转账截图、微信聊天记录、被害人梁思文的陈述及报案材料、转账记录、被害人李珠辉的陈述及报案材料、转账记录、被害人李珠滨的陈述及报案材料、转账记录、被害人杨志杰的陈述及报案材料、转账记录、被害人李华伟的陈述及转账记录、被害人许世杰的陈述及转账记录、被害人李梁的陈述及转账记录、被告人麦昊的供述和辩解及借据指认等证据证实，足以认定。本院认为，被告人麦昊向不特定多数的公众非法吸收存款，从中牟取非法利益，共吸收公众资金人民币207.99万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大。被告人麦昊归案后能如实供述自己的犯罪行为，具有坦白情节，依法可对其从轻处罚。被告人麦昊没有犯罪前科，是初犯，自愿认罪认罚，且已归还大部分涉案款项，依法可对其酌情从轻处罚。被告人麦昊非法吸收尚未返还的存款应返还给集资参与人李珠滨、杨志杰、廖振发、谭伟彬、陈学友、谭耀鸿、黄飞、许世杰、李梁。公诉机关的量刑建议与被告人麦昊的罪责刑相适应，本院予以采纳。关于被告人麦昊的辩护人辩称被告人麦昊自愿认罪、是初犯、已归还大部分涉案款项等的辩护意见，经查，有事实和法律依据，本院予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人麦昊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月26日起至2023年8月25日止。罚金限于本判决生效之日起十日内向本院交纳，上缴国库。）二、责令被告人麦昊将非法吸收尚未返还的存款返还给集资参与人李珠滨、杨志杰、廖振发、谭伟彬、陈学友、谭耀鸿、黄飞、许世杰、李梁。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  谭 卫人民陪审员  张晓艳人民陪审员  袁楚玲二〇二〇年五月二十九日书 记 员  涂 源附本案有关法律和司法解释条文如下：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。