河南省平舆县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1723刑初795号公诉机关河南省平舆县人民检察院。被告人贝鹏起，男，1995年11月29日出生，汉族，小学文化，无工作,住河南省驻马店市平舆县。2019年7月12日因涉嫌诈骗罪被平舆县公安局抓获；2019年7月13日因涉嫌诈骗罪、盗窃罪、收买信用卡信息罪被平舆县公安局刑事拘留；2019年8月15日因涉嫌诈骗罪、盗窃罪、收买他人信用卡信息罪经平舆县人民检察院批准逮捕，同日由平舆县公安局执行逮捕。指定辩护人赵新友，河南熙盛律师事务所律师。平舆县人民检察院以平检一部刑诉﹝2019﹞368号起诉书指控被告人贝鹏起涉嫌诈骗罪、盗窃罪、收买他人信用卡信息罪，于2019年12月4日向本院提起公诉，本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平舆县人民检察院指派检察员陈宏出庭支持公诉，被告人贝鹏起及其辩护人赵新友到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1.2019年3月初，被告人贝鹏起在漯河市以给领导洗钱能挣大钱，虚构自己已因此买车买房的事实，骗取苏某的信任后，让其投资办卡骗取苏某4000元；3月底被告人贝鹏起在河南省平舆县古槐街道办事处小刘居委会西张庄以相同手法骗取贺某6000元钱。以为崔某办理新的信用卡为名，骗取崔某信任后，在崔某不知情的情况下，使用崔某的身份信息办理一笔网贷3300元挪为己用；以为苏某办理新的信用卡为名骗取苏某信任后，在苏某不知情的情况下使用苏某的身份信息办理两笔网贷，并将两笔贷款5800元、6300元挪为己用，在此过程中将苏某的信用卡临时额度提高并盗刷17000元左右，诈骗他人钱财共计42400元。2.2019年6月下旬，被告人贝鹏起与崔某交往中骗取崔某的信任，掌握了崔某的支付宝账号、密码等信息后，在崔某不知情的情况下分五次转走崔某银行卡内32000元左右。以上款项被告人贝鹏起均用来日常吃喝玩、还他人债务，一无所存。3.被告人贝鹏起于2019年1月份通过微信从郑学峰手中以每套1600元的价格，购买信用卡四件套（身份证、银行卡、手机号码、U盾）十套，被告人贝鹏起从郑学峰手中购买的十套信用卡共计16000元。为证实上述指控，公诉机关向本院提交有被害人陈述，被告人供述与辩解，证人证言，视频光盘以及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人贝鹏起以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。以非法占有为目的，盗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。非法购买他人信用卡信息，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以收买他人信用卡信息罪追究其刑事责任。同时符合《中华人民共和国刑法》第六十九条规定，数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请求依法判处。被告人贝鹏起对起诉书指控的事实、罪名无异议，自愿认罪认罚并签署具结书。辩护人对公诉机关指控的事实、罪名不持异议，并提出如下辩护意见：1.被告人贝鹏起到案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节；2.贝鹏起在公安机关侦查环节签署了认罪认罚承诺书，在审查起诉环节又签署了认罪认罚具结书，从宽处罚的幅度应大些；3.本案系发生在熟人之间，社会影响较小；4.贝鹏起无犯罪前科，系初犯、偶犯。综上，建议对其从轻处罚。经审理查明：一、诈骗罪2019年3月初，被告人贝鹏起虚构自己在漯河市以给领导洗钱能挣大钱，且自己已经挣到钱并买车买房的事实，骗取苏某的信任后，让其投资办卡骗取苏某4000元钱；同年3月底被告人贝鹏起以相同手法骗取贺某6000元钱。两次共骗取他人钱财10000元钱全部供自己消费。上述事实，被告人贝鹏起在开庭审理中亦无异议，且有以下经庭审举证、质证的证据予以证实：（1）被告人贝鹏起供称，主要内容：其编造自己在给他人洗钱能挣大钱，且自己已挣到钱并买房买车的事实，取得被害人苏某、贺某的信任后，让二人跟其一起做洗钱生意，其又以洗钱需要投资办卡为由让苏某、贺某投资，苏某向其转账4000元钱、贺某向其转账6000元钱，其将骗取的10000元钱全部挥霍掉了。（2）被害人贺某的陈述，主要内容：贝鹏起说自己在给他人洗钱能挣大钱，来钱也快，且已经挣到钱并买房买车，要求其和贝鹏起一起做洗钱生意，又以洗钱需要投资办卡由让其投资，2019年3月26日其向贝鹏起转账6000元钱。（3）被害人苏某的陈述，主要内容：贝鹏起称自己在给他人洗钱能挣大钱，来钱也快，且自己已经买房买车，并劝其和贝鹏起一起做洗钱生意，又以洗钱需要投资办卡由让其投资，2019年3月11日其向贝鹏起转账4000元钱。（4）证人薛某的证言，主要内容：其和苏某是男女朋友关系，贝鹏起称在给他人洗钱能挣大钱，来钱也快，且自己已经买房买车，让苏某跟着贝鹏起一起干洗钱生意，贝鹏起又以洗钱需要投资办卡由让苏某投资，苏某向贝鹏起转账4000元钱。（5）证人徐某的证言：证明贝鹏起在平舆县城居住的房子系租赁其家的房子，不是贝鹏起自己购买的。（6）转账记录两份：证明被害人苏某2019年3月11日向贝鹏起转账4000元，贺某2019年3月26日向贝鹏起转账6000元事实。二、盗窃罪1.2019年6月24日，被告人贝鹏起以给崔某办理信用卡为名，使用崔某的身份信息给崔某办理了手机分期付款的贷款3300元，其在崔某不知情的情况下将3300元转到自己的账户供自己使用。2019年6月底，被告人贝鹏起以给崔某办理信用卡为名，骗取崔某的支付宝账号、密码等信息，在崔某不知情的情况下，利用崔某的支付宝账号、密码等信息，分五次将崔某银行卡内32000元转到自己的支付宝账号。上述事实，被告人贝鹏在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的证据证实，足以认定。（1）被告人贝鹏起供述：其在给崔某办理信用卡时，给崔某办理了手机分期贷款，贷出来的钱转给其后花掉了。2019年6月25日，其拿着崔某的手机打开支付宝扫描其自己的支付宝收款码，分两笔向其支付宝账号转账共计12000元；2019年7月1日以同样的方式转走崔某5000元；2019年7月9日分两笔转走崔某共计15000元。转钱的时候崔某均不知情。（2）被害人崔某陈述：2019年6月23日，贝鹏起说能帮其办理信用卡，其就将支付宝账号和密码给了贝鹏起。其支付宝绑定了两张卡，其中一张是河南省农村信用社银行卡，该卡里面有40000多元。2019年7月20日其发现农村信用社银行卡上的钱不见了，其调取了支付宝转账记录，发现转账记录都被删除了，后来其又调取了支付宝明细和银行流水信息，记录显示2019年6月26日两次转账，一次转账10000元，一次转账2000元，2019年7月1日转账5000元，2019年7月9日转账两次，一次是10000元，一次5000元。2019年7月21日其收到了一条招商金融的短信，通知其还款635元左右。其下载了招商金融的软件，显示2019年6月24日其办理的手机分期还款业务，借款3300元钱，借款用途是手机数码，借据号是190624000454445302，贝鹏起是在其不知情的情况下操作的。（3）转账记录一份：证明2019年6月24日贝鹏起转走崔某3300元。2019年6月25日分两笔10000元和2000元向其支付宝账号转走崔某12000元。2019年7月1日贝鹏起转走崔某5000元。2019年7月9日贝鹏起分两笔10000元和5000元转走崔某15000元。2.2019年3月25日，被告人贝鹏起以给苏某养卡为名，骗取苏某的信用卡和密码，将苏某信用卡内额度提高后，在苏某不知情的情况下，盗刷苏某信用卡内的余额17000元供自己使用。2019年3月28日，被告人贝鹏起以为苏某办理新的信用卡为名，骗取苏某的身份证、银行卡、手机等，在苏某不知情的情况下使用苏某的身份信息办理两笔网贷分别为5800元和6300元，之后其将6300元转到自己的支付宝账号，又在ATM机上将5800元取走供自己使用。上述事实，被告人贝鹏在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的证据证实，足以认定。（1）被告人贝鹏起的供述：苏某的信用卡欠账5000元，其对苏某说可以找人帮苏某养卡，苏某不用再还所欠的5000元了。苏某就将自己的信用卡及密码给其本人，其将苏某的信用卡提高了临时额度并盗刷苏某信用卡内的余款17000元。在苏某不知情的情况下，其利用苏某的手机办理了两笔网贷分别是5800元和6300元，之后将6300元转到自己的支付宝账号，又在ATM机上将5800元取走。（2）被害人苏某的陈述：证实贝鹏起将其信用卡提高了临时额度并盗刷其信用卡内的余款17000元。又在其不知情的情况下，贝鹏起利用其手机办理了两笔网贷分别是5800元和6300元并转走。三、收买信用卡信息罪2019年1月份被告人贝鹏起从郑某手中购买信用卡四件套（身份证、银行卡、手机号码、U盾）十套。上述事实，被告人贝鹏在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证质证的证据予以证实。（1）被告人贝鹏起供述，主要内容是：证实其向郑某购买过十套银行卡四件套，没有向郑某支付货款，后将购买的十套银行卡四件套销毁的事实。（2）证人郑某的证言：证实贝鹏起向其购买了十套银行卡四件套，没有向其支付货款的事实。（3）郑某的辨认笔录一份：证明向其购买十套银行卡四件套的人系贝鹏起。（4）物流快递单一份：证明郑某按照贝鹏起提供地址、联系方式向贝鹏起邮寄了银行卡四件套。（5）银行卡详情：证明郑某卖给贝鹏起十套银行卡四件套的详情。（5）证人薛某的证言：证明贝鹏起曾打电话让其帮忙将贝鹏起从郑某手中购买的十套银行卡四件套烧毁的事实。本案的综合证据（1）贝鹏起户籍证明：证明被告人贝鹏起案发时属于完全刑事责任人。（2）平舆县射桥镇古城村民委员会证明一份：证明贝鹏起非党员、无工作。（3）前科查询证明：证明贝鹏起无前科情况。（4）抓获经过：证实2019年7月12日16时50分许被告人贝鹏起被平舆县公安民警抓获。上述证据，收集程序合法，内容客观、真实，且证据之间相互印证，足以认定查明的事实。本院认为，被告人贝鹏起以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大的犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成诈骗罪。被告人贝鹏起以非法占有为目的，多次秘密盗取他人财物，数额巨大的犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成盗窃罪。被告人贝鹏起非法收买他人信用卡信息资料，数量巨大的犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成收买信用卡信息罪。同时符合《中华人民共和国刑法》第六十九条规定，实行数罪并罚。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关指控被告人贝鹏起在崔某不知情的情况下将使用崔某的身份信息办理的网贷3300元转到自己的账户，在苏某不知情的情况下将使用苏某的身份信息办理两笔网贷5800元和6300元转到自己的账户，在苏某不知情的情况下盗刷苏某信用卡内余额17000元的犯罪事实系诈骗的公诉意见，经查，本院认为被告人贝鹏起以非法占有为目的，尽管表面上实施了欺骗行为，但是被害人并没有因此陷入认识错误而处分财产，被告人的欺骗行为没有侵害被害人的财产，导致被害人遭受财产损失的是被告人后来实施的秘密窃取行为，其行为应该构成盗窃罪而非诈骗罪，对上述犯罪场次的罪名予以更正。被告人贝鹏起盗窃他人财物系64400元，属于数额巨大，而非数额较大，对此公诉意见应予以更正。对于被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚并签署认罪认罚具结书，可以依法予以从轻罚，辩护人的相关辩护意见与本院查明的事实一致，本院予以采纳。结合案件的事实、性质及有关量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、二百六十四条、二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人贝鹏起犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年零九个月，并处罚金人民币一万元；犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币三万三千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2026年7月11日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳。）；二、责令被告人贝鹏起退赔被害人苏怡人民币33100元、退赔被害人贺山洪人民币6000元、退赔被害人崔云晴人民币35300元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李心春审 判 员  徐 腾人民陪审员  王中杰二〇二〇年六月二十九日书 记 员  李泽华