福建省福州市仓山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0104刑初262号 公诉机关福州市仓山区人民检察院。 被告人罗先达，男，1981年3月20日出生于福建省闽侯县，汉族，高中文化，无业，住福建省福州市仓山区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月30日被刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人王丰、张积储，北京大成（福州）律师事务所律师。 被告人吴雁平，男，1990年7月27日出生于福建省顺昌县，汉族，初中文化，无业，住福建省顺昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月30日被刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人刘德，福建迅晨律师事务所律师。 被告人郭维婷，女，1986年9月24日出生于福建省惠安县，回族，大专文化，无业，住福建省福州市仓山区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月30日被刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人陈俊，福建亚太天正律师事务所律师。 福州市仓山区人民检察院以仓检一部刑诉（2020）148号起诉书指控被告人罗先达、吴雁平、郭维婷犯诈骗罪，于2020年6月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。福州市仓山区人民检察院指派检察员陈建华出庭支持公诉，被告人罗先达及其辩护人王丰，被告人吴雁平及其辩护人刘德，被告人郭维婷及其辩护人陈俊均到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市仓山区人民检察院指控： 1、2019年6月份，被告人郭维婷在网贷平台上得知被害人林某1需要借款200000元，遂介绍被害人林某1到被告人吴雁平、罗先达处借款。2019年7月2日，被告人吴雁平到被害人林某1位于福州市仓山区金山街道某小区的家里看点后，被害人林某1签下200000元的空白借条，借款期限30天。后被告人吴雁平联系被告人罗先达，由被告人罗先达通过苏兴松的账户转账200000元到被害人林某1的银行卡账户上，待被害人林某1收到钱款后，被告人吴雁平与郭维婷立即要求被害人林某1将砍头息30000元，平台费10000元，当天的天退5000元共计45000元转到被告人吴雁平父亲吴某的工商银行账户。被告人郭维婷收取介绍费9000元。该笔借款200000元，被害人林某1实际到手160000元，还款107000元。 2、2019年7月9日，因被害人林某1无力还款，被告人郭维婷再次介绍其向被告人吴雁平、罗先达借款。由被告人罗先达于2019年7月10日驾车前往被害人林某1居住的建中小区。被害人林某1在被告人罗先达的车上签下100000元的空白借条，后其农业银行卡收到被告人罗先达建设银行卡转账的100000元。被害人林某1收到钱款后，被告人吴雁平立即打电话要求被害人林某1转账80000元到吴某的工商银行卡上，其中30000元为被告人吴雁平、罗先达向林某1收取的砍头息、平台费，其余50000元用于归还第一笔借款的本金。该笔借款100000元，被害人林某1实际到手70000元，共还款100000元。被告人吴雁平恣意收取被害人林某1违约金17000元。该笔借款被告人郭维婷收取介绍费4000元。被害人林某1将第二笔借款还清之后，被告人罗先达、吴雁平合谋以未收到还款为由，向福州市仓山区人民法院提起民事诉讼，意图让被害人继续偿还100000元，致使被害人位于福州市仓山区金山街道某小区的房子被财产保全。2019年11月26日，福州市仓山区人民法院认定被告人罗先达涉嫌刑事犯罪，裁定驳回被告人罗先达的起诉。 3、被告人郭维婷通过黄春星介绍吴基明、吴高鹏、吴孝明、林国明（均另案处理）等人共同向被害人林某1出借100000元。2019年8月10日，吴基明、吴高鹏、吴孝明驾车前往被害人林某1所在的福州市仓山区金山街道建中小区。吴基明要求被害人林某1签下100000元的空白借条，并拿着借条拍照后，被害人林某1收到林国民的银行卡账户转账的100000元。被害人林某1收到钱款后，吴高鹏、吴孝明立即要求被害人林某1将砍头息30000元、平台费10000元、饭钱300元及当天的天退共计42300元转到吴基明的微信和支付宝账户上。该笔借款100000元，被害人林某1实际到手59700元，已还款8500元。该笔借款被告人郭维婷收取介绍费3000元。 被告人罗先达、吴雁平，郭维婷通过以收取高额“砍头息、平台费、签订空白借条，制造虚假银行流水等”等方式借款给被害人林某1，在明知被害人林某1无力还款时又恶意垒高被害人林某1债务，并不断催被害人还款，导致被害人林某1情绪失控试图跳桥自杀。 4、2019年7月10日，被告人郭维婷介绍陈某向被告人吴雁平借款。被告人吴雁平前往被害人陈某位于福州市晋安区某小区的房子看点后，被害人陈某签下100000元的空白借条，借款期限20天。之后，被告人吴雁平即联系被告人罗先达放款，待被害人陈某收到被告人罗先达建设银行卡转账的100000元后，被告人吴雁平立即要求被害人陈某将砍头息30000元及当天的天退3000元转入邓景伟（罗先达的朋友）的银行卡上。被告人郭维婷收取介绍费4000元。该笔借款100000元，被害人陈某实际到手70000元，还款11000元。 5、2019年7月5日，被害人林某2经人介绍向被告人吴雁平借款。被告人吴雁平于当日到被害人林某2福州市晋安区凤山新村19座401看点后，被害人林某2签下80000元的空白借条，并以其妻子名下位于贵安新天地贵居苑Ａ区1号楼1302的房屋产权证作为抵押，借款期限20天。被告人吴雁平联系被告人罗先达放款。被告人罗先达将80000元转入苏兴松的银行卡账户再转入被害人林某3的建设银行卡账户上。待被害人林某2收到钱款后，被告人吴雁平立即要求被害人林某2将砍头息17000元转账到吴某的银行卡账户上，之后每三天退1000元直至2019年7月24日还清本金。因被害人林某2延迟还款一天，被告人吴雁平，罗先达向其收取违约金2600元。该笔借款80000元，实际到手63000元，实际还款82700元，被诈骗19700元。 6、2019年7月25日，被害人林某2向被告人吴雁平借款。被害人林某2签下30000元的空白借条，并以其妻子名下位于贵安新天地贵居苑Ａ区1号楼1302的房屋产权证作为抵押，借款期限20天。被害人林某2收到被告人罗先达建设银行卡转到其建设银行卡上的30000元后，被告人吴雁平立即要求被害人林某2将砍头息6500元及当天的天退300元转到吴雁平的微信上，之后天退转到被告人吴雁平的微信上或者吴某的支付宝账户上，直至2019年8月13日还清本金。因被害人林某2推迟还款两天，被告人罗先达、吴雁平向其收取违约金6000元。该笔借款30000元，被害人实际到手23500元，实际还款36000元，被诈骗12500元。 7、2019年8月15日，被害人林某2向被告人吴雁平借款。被害人林某2签下45000元的空白借条，并以其妻子名下位于贵安新天地贵居苑Ａ区1号楼1302的房屋产权证作为抵押，借款期限20天。被告人吴雁平联系被告人罗先达放款，待被害人林某2收到45000元后，被告人吴雁平立即要求被害人林某2将砍头息11000元及当天的天退500元转到被告人吴雁平的交通银行卡上，因被害人林某2推迟还款5天，被告人吴雁平、罗先达向其收取违约金3000元。该笔借款45000元，被害人实际到手33500元，还款48000元，被诈骗14500元。 上述事实，被告人罗先达、吴雁平、郭维婷在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人林某1、林某2、陈某的陈述，证人张开建、贺某，杨春莲、苏兴松、黄春星，吴某、吴高鹏、吴基明的证言，辨认笔录，支付宝转账记录，银行交易明细，微信聊天记录，账单截图，受案、立案材料，违法经历查询，户籍信息，报警记录，出警经过，民事案件立案审查信息表，民事诉状，受案通知书，应诉通知书，证据清单，借条，银行回单，委托代理合同，传票，公告，法庭审理笔录，罗先达质证意见，民事裁定书，财产保全申请，病历，离婚证，接受证据清单，到案经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人罗先达、吴雁平、郭维婷结伙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其中被告人罗先达犯罪既遂金额46700元，数额较大，被告人吴雁平犯罪既遂金额63700元，数额较大，被告人罗先达、吴雁平犯罪未遂金额107000元，数额巨大，被告人郭维婷犯罪未遂金额147300元，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人罗先达、吴雁平已经着手实行第一、二、四起诈骗犯罪，由于其意志之外的原因而未得逞，属犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人郭维婷已经着手实行第一、二、三、四起诈骗犯罪，由于其意志之外的原因而未得逞，属犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人罗先达、吴雁平在本案共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人郭维婷在本案共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人罗先达、吴雁平、郭维婷归案后能如实供述其罪行，可以从轻处罚。被告人罗先达的辩护人关于被告人罗先达认罪、悔罪态度较好的辩护意见，予以采纳。被告人吴雁平的辩护人关于被告人吴雁平认罪态度好的辩护意见，予以采纳。被告人郭维婷的辩护人关于被告人郭维婷属从犯，认罪、悔罪态度较好的辩护意见，予以采纳。根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度以及法定从轻、减轻处罚情节，认罪悔罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人罗先达犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币5000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月30日起至2021年9月29日止。罚金应于本判决生效后五日内缴纳。） 二、被告人吴雁平犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币5000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月30日起至2021年9月29日止。罚金应于本判决生效后五日内缴纳。） 三、被告人郭维婷犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币3000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月30日起至2020年9月29日止。罚金应于本判决生效后五日内缴纳。） 四、责令被告人罗先达、吴雁平退赔被害人林某2的经济损失人民币46700元。 五、追缴被告人郭维婷的违法所得人民币20000元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  蔡文建 二〇二〇年六月三十日 法官助理刘培玲 书记员**君 附法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 3、《中华人民共和国刑法》第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 4、《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 5、《中华人民共和国刑法》第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 6、《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 7、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。