河南省中牟县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0122刑初78号公诉机关河南省中牟县人民检察院。被告人朱小乐（曾用名朱小落），女，1966年9月14日出生于河南省中牟县，汉族，初中文化程度，原上海昱畅投资有限公司中牟分公司业务员，户籍地中牟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月6日被中牟县公安局刑事拘留，同年8月16日、11月25日、2020年2月20日先后被中牟县中牟县人民检察院和本院取保候审。指派辩护人刘艳茹，河南中邸律师事务所律师。中牟县人民检察院以牟检二部刑诉（2019）22号起诉书指控被告人朱小乐犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月16日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2020年5月21日公开开庭审理了本案。中牟县人民检察院指派检察员闫冉出庭履行职务，被告人朱小乐及其辩护人到庭参加诉讼。案件审理过程中，因受新型冠状病毒感染肺炎疫情的影响，本院依法决定中止审理。现已审理终结。中牟县人民检察院指控，自2013年以来，初期，田纪峰（嫌疑人在逃）以豫鼎公司的名义在中牟县吸收存款，昱畅公司成立后，以昱畅公司作为资产托管方，与理财客户签订资产托管合同的方式，在中牟县吸收存款。河南豫鼎企业管理咨询有限公司，于2013年9月份成立，上海昱畅有限公司中牟分公司于2014年1月份成立，办公地址在中牟县蓝爵世家小区北门口东侧20米。2014年5月份以来，被告人朱小乐担任上海昱畅有限公司中牟分公司业务员期间伙同李红、梁玉梅、张双钢、安帅、**均、乔玉珍、刘圆圆、张福红、乔翠兰、许军红（上述人员均已判决）等人自2014年以来，公开对外宣传，为储户提供担保，签订借款合同，向社会上不特定人员吸收存款，并向储户按月支付固定利息，月利息按金额大小分为1.5分、1.6分、1.7分、1.8分，资金托管方为上海昱畅投资有限公司，后因经营不善等原因，资金断链，2015年9月份以后，借款合同陆续到期，上海昱畅投资有限公司中牟分公司不再给储户支付利息，且不归还本金。经审计：涉及集资参与客户654人，吸储总额9412万元，未兑付资金1563.4余万元。被告人朱小乐担任业务员期间吸储共涉及55人（不包括朱小乐、乔官送、冉福周、冉睿萍、冉守功、朱喜梅的理财资金），吸储合同金额551万元，已兑付金额89.651万元（不包含朱小乐垫付资金），未兑付金额461.349万元。非法获利17.6395万元。被告人朱小乐担任该公司业务员期间从该公司领取工资奖金及提成等17.6395万元已主动上缴，并取得部分集资参与人的谅解。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人朱小乐的供述，集资参与人保自粉、曹伟国、陈常法、陈海潮、陈利伟、陈申岑、郭春雨、韩书领、郝振珊、侯喜风、贾勤妮、李连枝、李书安、李颖、梁伟、廖军凤、刘文霞、刘玉清、马玉圈、能永力、能永生、潘建玲、潘全玲、乔香连、冉松华、张桂莉、田桂菊、王富勤、王老东、王秋风、徐新平、张国强、张全庆、张冉、张信乐、张雪琴、张子儒、赵亮、赵学广、张银选、朱好妮、朱建行、朱扣妮、朱潘套、朱宪波、朱小军等的证言，河南中财德普会计师事务所有限公司鉴定意见，书证，视听资料等证据。据此，认为被告人朱小乐的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人朱小乐对指控事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议，当庭表示自愿认罪认罚。被告人朱小乐的辩护人提出，朱小乐系从犯、坦白、自愿认罪认罚、系初犯、取得部分集资参与人的谅解、兑付了一部分集资参与人、朱小乐本人患有抑郁症，请求判处缓刑。辩护人提交了在河南省精神病医院的诊断证明及入院记录，郑州金水中医院的入院证、诊断证明等证据，用以证明朱小乐患抑郁症，精神不能受到刺激。经审理查明，自2013年以来，初期，田纪峰（在逃）以豫鼎公司的名义在中牟县吸收存款。2014年1月份上海昱畅公司中牟分公司成立后，办公地址在中牟县蓝爵世家小区北门口东侧20米。该公司以昱畅公司作为资产托管方，与理财客户签订资产托管合同的方式，在中牟县吸收存款。2014年5月份以来，被告人朱小乐担任上海昱畅有限公司中牟分公司业务员期间，伙同李红、梁玉梅、张双钢、安帅、**均、乔玉珍、刘圆圆、张福红、乔翠兰、许军红（上述人员均已判决）等人，公开对外宣传，为储户提供担保，签订借款合同，向社会上不特定人员吸收存款，并向储户按月支付固定利息，月利息按金额大小分为1.5分、1.6分、1.7分、1.8分，资产托管方为上海昱畅投资有限公司。后因经营不善等原因，资金断链，2015年9月份以后，借款合同陆续到期，上海昱畅投资有限公司中牟分公司不再给储户支付利息，且无力归还本金。经河南中财德普会计师事务所审计，2014年5月1日至2015年8月31日期间，被告人朱小乐担任业务员吸储共涉及53人（不包括朱小乐、乔官送、冉福周、冉睿萍、冉守功、朱喜梅、代书敬、郝彩凤的理财资金），吸储合同金额544万元，已兑付金额130.651万元（包含朱小乐垫付资金），未兑付金额413.349万元。非法获利17.6395万元。被告人朱小乐担任该公司业务员期间从该公司领取工资奖金及提成等共计17.6395万元，于2019年8月5日主动上缴至中牟县公安局涉案物品管理中心。其已取得部分集资参与人的谅解。另查明，被告人朱小乐于2016年被郑州金水中医院诊断为抑郁症并于2016年1月9日至2016年1月17日住院治疗，2019年8月19日因抑郁发作急诊入河南省精神病医院，于2019年8月30日出院。案发后，朱小乐已兑付集资参与人冉俊峰10万元、朱建行3万元、张子儒3万元、赵银选6万元、保自粉3万元、刘玉清3万元、冉松华1万元、张冉3万元、曹卫国4万元、郭春雨5万元，以上共计41万元。上述事实，有经庭审质证、确认的被告人朱小乐的供述，集资参与人保自粉、曹伟国、陈常法、陈海潮、陈利伟、陈申岑、郭春雨、韩书领、郝振珊、侯喜风、贾勤妮、李连枝、李书安、李颖、梁伟、廖军凤、刘文霞、刘玉清、马玉圈、能永力、能永生、潘建玲、潘全玲、乔香连、冉松华、张桂莉、田桂菊、王富勤、王老东、王秋风、徐新平、张国强、张全庆、张冉、张信乐、张雪琴、张子儒、赵亮、赵学广、张银选、朱好妮、朱建行、朱扣妮、朱潘套、朱宪波、朱小军等的证言，河南中财德普会计师事务所有限公司鉴定意见，被告人户籍证明、到案经过、无前科证明，谅解书，情况说明等书证，视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人朱小乐违反国家法律、金融管理法规，非法向社会公众吸收存款，金额达544万元，构成非法吸收公众存款罪。朱小乐在共同犯罪中起次要作用，系从犯。公诉机关的指控成立。关于提出朱小乐已经退出一部分集资参与人的本金的辩护意见，经查，朱小乐确已兑付集资参与人冉俊峰10万元、朱建行3万元、张子儒3万元、赵银选6万元、保自粉3万元、刘玉清3万元、冉松华1万元、张冉3万元、曹卫国4万元、郭春雨5万元，以上共计41万元。应从已兑付金额中扣除。代书敬4万元和郝彩凤3万元，实为朱小乐使用二人身份证用自己的钱存入的，应从吸储人员和吸储数额中扣除。该辩护意见，与事实相符，于法有据，本院依法予以采纳。被告人朱小乐的辩护人提出，朱小乐系从犯、坦白、自愿认罪认罚、系初犯、取得部分集资参与人的谅解、朱小乐本人患有抑郁症、请求适用缓刑等意见，均与事实相符，于法有据，本院依法予以支持。按照我国刑法规定，应对被告人朱小乐处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金五万元以上五十万元以下。本案量刑时考虑以下情节，1.吸储人数达53人，吸储金额达544万元；2.系坦白，自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚；3.系初犯，可酌情从轻处罚；4.系从犯，依法可以从轻处罚；5.违法所得17.6395万元已经全数退出，自筹资金垫付41万元偿还给一部分集资参与人，并取得部分集资参与人的谅解；6.本人患有抑郁症。综合考虑上述情节，可以认定朱小乐犯罪情节较轻，具有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，第七十二条第一款、第七十三条第二款第三款、第二十五条第一款、第二十七条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百四十五条之规定，判决如下：一、被告人朱小乐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人朱小乐违法所得十七万六千三百九十五元已退至中牟县公安局，予以追缴后按比例返还集资参与人。不足部分继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张任德人民陪审员  姚喜群人民陪审员  王更田二〇二〇年六月三十日书 记 员  王苗苗附：相关法律、司法解释条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。······第七十三条······有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百四十五条公安机关、人民检察院和人民法院对查封、扣押、冻结的犯罪嫌疑人、被告人的财物及其孳息，应当妥善保管，以供核查，并制作清单，随案移送。任何单位和个人不得挪用或者自行处理。对被害人的合法财产，应当及时返还。对违禁品或者不宜长期保存的物品，应当依照国家有关规定处理。······3.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。……第三条……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。