广东省深圳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）粤03刑终792号原公诉机关深圳市龙岗区人民检察院。上诉人（原审被告人）岑文杰，男，1990年5月13日出生，汉族，高中文化，户籍所在地广西壮族自治区。辩护人谢春雨，广东信科律师事务所律师。辩护人王红霞，广东信科律师事务所律师。上诉人（原审被告人）王毓磊，男，1984年4月2日出生，汉族，初中文化，户籍所在地黑龙江省哈尔滨市。辩护人柳军勇，广东陆台律师事务所律师。辩护人胡文通，广东陆台律师事务所实习律师。上诉人（原审被告人）李倩倩，女，1987年10月12日出生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省九江市。辩护人刘新峰，江西法启律师事务所律师。上诉人（原审被告人）蒙李强（曾用名蒙玉学），男，1987年9月20日出生，壮族，初中文化，户籍所在地广西壮族自治区百色市。辩护人赵波，北京市尚权（深圳）律师事务所律师。上诉人（原审被告人）邹帆，男，1987年1月8日出生，汉族，高中文化，户籍所在地江西省宜春市。上诉人（原审被告人）于周龙仕，男，1993年4月9日出生，汉族，专科文化，户籍所在地广东省深圳市福田区。辩护人黄琛，广东胜业律师事务所律师。上诉人（原审被告人）伍祚腾，男，1992年10月22日出生，汉族，高中文化，户籍所在地广东省梅州市。辩护人韦李红，广东竟德律师事务所律师，系深圳市法律援助处指派。上诉人（原审被告人）吴世锋，男，1984年7月26日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省肇庆市。辩护人孙世泽，广东潮联律师事务所律师，系深圳市法律援助处指派。上诉人（原审被告人）彭中山，男，1992年2月14日出生，汉族，大专文化，户籍所在地广东省梅州市。上诉人（原审被告人）王洪辉，男，1978年5月10日出生，汉族，初中文化，户籍所在地黑龙江省大庆市。上诉人（原审被告人）王洪彬，男，1976年1月29日出生，汉族，初中文化，户籍所在地黑龙江省大庆市。曾因犯危险驾驶罪于2015年12月31日被深圳市南山区人民法院判处拘役二个月，2016年3月9日刑满释放。上诉人（原审被告人）方照胜，男，1984年12月20日出生，汉族，小学文化，户籍所在地江西省抚州市。上诉人（原审被告人）谢国强，男，1980年10月8日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省三门峡市。辩护人徐瑞娟，广东华商律师事务所律师，系深圳市法律援助处指派。上诉人（原审被告人）张友星，男，1990年5月1日出生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省九江市。辩护人夏学义，广东国晖律师事务所律师，系深圳市法律援助处指派。原审被告人刘大志，男，1978年12月27日出生，汉族，中专文化，户籍所在地广东省深圳市。原审被告人王江林，男，1983年3月6日出生，汉族，专科文化，户籍所在地湖北省黄冈市。原审被告人李坦，男，1993年11月18日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省周口市。原审被告人陈明清，女，1997年3月25日出生，汉族，高中文化，户籍所在地广东省汕尾市。原审被告人岑雨清，男，1989年5月6日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广西壮族自治区梧州市。原审被告人李山（曾用名李石），男，1987年7月21日出生，汉族，高中，户籍所在地广西壮族自治区玉林市。上列原审被告人均因涉嫌本案于2018年3月22日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月27日被逮捕。除方照胜、王江林、陈明清、李山因一审刑期届满已取保候审外，其余原审被告人现羁押于深圳市龙岗区看守所。深圳市龙岗区人民法院审理深圳市龙岗区人民检察院指控被告人岑文杰、王毓磊犯组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪，指控被告人李倩倩、蒙李强、刘大志、王江林、邹帆、于周龙仕、李坦、伍祚腾、吴世锋、彭中山、王洪辉、王洪彬、陈明清、方照胜、谢国强、岑雨清、张友星、李山犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪一案，于2019年12月20日作出（2019）粤0307刑初200号刑事判决。宣判后，原审被告人岑文杰、王毓磊、李倩倩、蒙李强、邹帆、于周龙仕、伍祚腾、吴世锋、彭中山、王洪辉、王洪彬、方照胜、谢国强、张友星不服，提出上诉。其中，上诉人邹帆、彭中山、王洪辉、王洪彬、方照胜在二审阶段没有委托辩护人，也不需要法庭指派辩护人。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：被告人岑文杰作为老板、被告人王毓磊作为股东，于2014年12月24日，成立了深圳市华堂投资发展有限公司（经营地点在龙岗爱联，以下简称华堂公司，法定代表人岑文杰），以“押证不押车”的方式经营汽车抵押贷款业务；2016年10月12日，成立了东莞天壹汽车销售有限公司（以下简称天壹公司，成立之初法定代表人为王江林，2017年4月变更为岑雨清），经营汽车“以租代购”业务；2016年11月30日，成立了深圳市车行天下投资发展有限公司（在福田区，以下简称车行天下公司，法定代表人伍祚腾），也以“押证不押车”的方式经营汽车抵押贷款业务。其中华堂公司作为总公司，不仅直接办理贷款业务，还负责天壹公司、车行天下公司两家控股子公司客户的车辆GPS安装、监测以及贷后纠纷处理、拖车等工作，具体由被告人王毓磊负责管理，并先后雇佣了被告人李倩倩、陈明清、刘大志、蒙李强、王江林、邹帆、于周龙仕、李坦、伍祚腾、吴世锋、彭中山、王洪辉、王洪彬、谢国强、张友星、方照胜、李山、岑雨清等人作为公司成员。公司的组织架构主要为：在华堂总公司设后勤部（王毓磊负责，成员有蒙李强、刘大志、伍祚腾、李坦、王洪辉、王洪彬、邹帆、岑雨清、于周龙仕，主要负责上门考察三家公司的客户，核实客户信息资料的真伪，核定客户的贷款金额，给三家公司客户车辆安装GPS，催收贷款，拖车，处理客户的违约事宜等）、评估部（主要负责评估客户车辆价格，出具评估报告，成员有吴世锋、彭中山，其中吴世锋负责评估华堂公司客户车辆价格，彭中山负责评估车行天下公司客户车辆价格)、财务部（陈明清负责，成员有丁佳某，负责三家公司资金进出账、员工工资发放等），业务部（李倩倩负责，成员有张友星、谢国强、王江林、方照胜、李山、江丹某、刘泉某、黄超某，主要负责在各自所任职的公司拉贷款业务），车行天下公司、天壹公司只主要负责由业务员具体拉业务，其中车行天下公司由李倩倩负责管理，李倩倩不在时，由刘大志负责管理，天壹公司由王江林负责管理。公司成员的主要分工为：李倩倩于2016年4月入职华堂公司，2017年4月调到车行天下任业务总监，负责业务工作；王江林为天壹公司成立之初的法定代表人、负责人，2017年11月，调回华堂公司做业务员；刘大志为车行天下公司的风控员、债权人及华堂公司后勤部人员，负责审核客户资料的真实性，并签订合同，参与后勤部门的拖车；蒙李强为华堂公司的债权人及后勤部人员，参与签订合同，安装、监测客户车辆GPS，后勤部门的拖车；伍祚腾于2014年年底入职，负责考察客户信息，评估客户还贷能力，查看车辆抵押情况，GPS是否异常，收车等，也是车行天下的法定代表人；邹帆于2017年初入职，负责贷后谈判；陈明清为三家公司财务，负责放贷、发放员工工资、公司的资金进出账等工作；吴世锋于2016年5月入职，负责评估华堂公司客户车辆价格；彭中山于2017年4月入职，负责评估车行天下客户车辆价格；李坦于2017年3月入职，负责安装、监测客户车辆GPS，上门催收借款和拖车；岑雨清于2017年6月入职，负责安装、维护及监测GPS；于周龙仕于2017年3月入职，为华堂公司的风控员，还负责合同整理；王洪彬于2017年9月入职，负责拖车；王洪辉于2017年8月入职，负责拖车；谢国强于2016年10月入职车行天下，为业务团队经理；张友星于2017年3月底入职车行天下，为业务团队经理；方照胜于2017年初入职车行天下，为谢国强团队的业务员；李山于2017年9月入职车行天下，为张友星团队的业务员。该组织以“车贷押证不押车”、“以租代购”为公司业务，在被害人借款时，让被害人签下借条、收据、抵押车辆变卖确认书、授权书等空白合同、交出备用车钥匙，给被害人车辆安装GPS定位，且只给被害人一份还款清单，在被害人违约或者公司认为被害人违约时，在被害人不知情的情况下开走被害人抵押的车辆，然后以不交付高额的“违约金”、“拖车费”等费用就卖车威胁、恐吓被害人，从而获取高额的非法利润，如被害人不交付高额的“违约金”、“拖车费”等费用，则变卖被害人抵押的车辆，最终有“套路”地实现非法侵占被害人财产的目的。现已查明的具体事实如下：（一）诈骗事实1、2016年6月3日，被害人李某在华堂公司以“车贷押证不押车”借款9万元，分四个月还款，每月还款2700元，第四个月归还本金9万元。当日，李某转回4600元的手续费、GPS费，2017年7月6日、8月7日、9月2日、10月8日，李某分别还款2700元。2017年10月即第四个月到期时，华堂公司未让李某归还本金，并让李某续签借款协议，即李某继续向华堂公司借款9万元，借款期限6个月，每月2日还款。2017年10月17日，李某支付6100元续约手续费、利息等费用。2017年11月2日还款2000元，11月11日，还款3700元，12月6日还款5620元。同时，李某将其车借给其朋友使用一个月，并从其朋友处借款。2016年12月，被害人李某的小车被华堂公司认定为“二押”、“GPS没信号”违约为由开走，并胁迫李某支付17.8万元的本金、违约金、拖车费、GPS无信号等费用。李某不同意，华堂公司把李某的小车变卖。经鉴定，李某的小车价格为157700元。李某实际损失12830元。2、2017年4月17日，被害人范伟某在华堂公司以“车贷押证不押车”借款8万元，借款期限12个月，除最后一期只还本金6300元外，每月16日还款7900元，如提前还款，须按三个月的利息和融资服务费支付违约金即3600元。放款当日即2017年4月17日，范伟某转回3450元手续费。2017年5月16日、6月16日、7月16日、9月18日、10月16日、11月16日、12月16日、2018年1月17日，范伟某每月还款7900元，2017年8月20日，范伟某还款8000元。2018年1月，被害人范伟某要求提前还款，华堂公司答复需支付26000元（含本金19700元、违约金3600元、滞纳金2700元）才可以。因范伟某坚称无违约，故于2018年2月8日支付了22400元。2018年3月6日，华堂公司认定范伟某车辆“二押”，属违约，偷开走范伟某的小车，要求范伟某支付39000元（包括拖车费1万、手续费3000元及二押违约金）的费用，才能取回小车。因范伟某认为其已提前还贷结清，故一直未支付费用。现范伟某的小车下落不明。经鉴定，范伟某的小车价格为127750元。范伟某损失合计144800元。3、2017年6月，被害人张献某在华堂公司的控股公司东莞市天壹汽车销售有限公司，用“以租代购”从天壹公司购买了本田凌派小车一辆，双方约定总价147000元，首付26000元当天付清，分36期支付租金，每月4日前支付租金4728元，如张献某逾期支付租金，每逾期一天应按拖欠租金金额的0.8％支付违约金以及每天按车身价的0.05％支付滞纳金，逾期超过7天的，天壹公司有权收回车辆，在车辆收回过程中所产生的费用全部由张献某承担，在车辆收回后的三天内，张献某必须到天壹公司当面沟通处理，否则视为违约。2017年7月5日、8月11日、9月6日、9月20日，张献某分别支付4728元，2017年11月8日、10日、11日，张献某合计转款4728元，2017年12月6日、16日、25日，合计转款3903元。2018年1月9日、16日，张献某合计先还款2228元，余款2500元和2月分期款一起还款。2018年2月7日凌晨，张献某在东莞市长安镇跑滴滴拉客时，被王毓磊、蒙李强等人以“违约”为由强行拉下车。2018年2月12日,张献某缴纳了1、2月份的分期款7227元后，仍未取回小车。现涉案的本田凌派小车下落不明。经鉴定，涉案的小车价格为133000元。张献某合计损失55771元。4、2017年7月17日，被害人陈廷某在车行天下公司以“车贷押证不押车”的方式借款5.8万元，双方约定借款期限一年，分12个月还款，每月16日还款，除最后一个月还款4100元外，每月还本金、利息、服务费、流量费合计5928元，如逾期还款，除按合同正常偿付本息外，还须每日按借款本金的千分之三支付逾期滞纳金，如不按时归还借款本金和利息，出借人（刘大志）可随时扣留和占有抵押车辆，并处置抵押物，即变卖车辆，变卖收入在扣除费用后，如有剩余，退还被害人。2017年7月17日陈廷某支付手续费1928元，2017年8月18日、9月19日、10月19日分别还款6856元，11月15日还款5928元，合计28424元。2017年12月5日，华堂公司认定陈廷某车辆“GPS异常”，偷开走陈廷某的小车，要求陈廷某支付本金3.84万元、拖车费1万元、拆GPS费1.74万元、滞纳金928元、违约金3712元、停车费600元，共计71040元。陈廷某表示不接受。过了两天，陈廷某收到华堂公司告知小车已变卖7.8万元，如要把小车取回，要交8.8万元。陈廷某不同意，至今未取回小车。经鉴定，陈廷某的小车价格为87100元。陈廷某合计损失57524元。5、2017年10月，被害人杨学某在车行天下公司以“车贷押证不押车”借款6万元，借款期限24个月，双方约定每月30日（2月为28日）还款，除最后一个月还款2500元外，其余每月还款3560元，如逾期还款，每日须按借款总金额的千分之八支付违约金，若逾期三日以上仍未还款，还须支付500元/次的催告费。杨学某借到6万元后，华堂公司以小车交通违章处理要押金8000元、放款手续费要5360元为由，要杨学某把刚借到的款转回13360元到华堂公司。后华堂归还了违章处理的押金8000元。杨学某按时还了第一期3560元、第二、三期3650元。2018年3月10日，因杨学某未在约定的2月28日还第四期款，华堂公司认定杨学某“违约”，把杨学某的小车偷开走，让杨学某与公司联系。当天杨学某支付第四期款3650元，但华堂公司未还车。3月12日，杨学某到华堂公司协商时被要求支付5万元本金、拖车费、违约金、罚息等共计71150元。后杨学某离开筹钱，至今未能取回车辆。经鉴定，杨学某的小车价格为101250元。杨学某合计损失61120元。6、2017年12月5日，被害人张延某在车行天下公司以“车贷押证不押车”借款10万元，双方约定每月3日还款。放款当日，张延某支付6100元，2018年2月3日、2018年3月，张延某分别还款6100元。后张延某因资金紧张未及时支付第三期款。2018年3月10日，张延某的小车被车行天下公司以违约为由开走，并要求支付共计12万元的本金、违约金、拖车费等费用才能取回小车，因张延某无力支付，后车行天下公司将张延某的小车卖掉。3月13日，张延某到华堂公司协商处理此事，得知车辆已被卖被迫签下结清证明，但至今未取回车牌。经鉴定，张延某小车价格为138000元。张延某合计损失50200元。7、2017年12月28日，被害人卢乐某在华堂公司以“车贷押证不押车”借款9万元，借款期限18个月，每月还款6370元。双方另约定借款人未经出借人同意，不得再抵押，否则应按借款本金30％支付违约金；借款人承诺自觉履行借款合同各条款的义务，无论何种原因导致出借人的合同利益或权利受到损害，借款将承担合同项下的借款本金、利息、违约金等，还包括但不限于出借人在主张权利过程中发生的催告费、拖车费等。放款当日，卢乐某转回2970元。2018年1月28日、2月27日分别还款6370元后，卢乐某又将车押给别的公司贷款。2018年3月，卢乐某的小车被华堂公司认定“二押”违约开走，要求卢乐某支付本金8万元、违约金5850元、二押费用27000元、滞纳金720元、停车费100元共计113670元才能取回被开走的小车。因卢乐某未支付，现其小车下落不明。经鉴定，卢乐某的小车价格为人民币141450元。卢乐某合计损失67160元。8、2017年12月11日，被害人鲁建某在车行天下公司以“车贷押证不押车”借款55000元，双方约定每日10日还款，每期还5690元，如逾期还款，每日须按借款本金的千分之八支付滞纳金，如逾期三天以上，公司安排工作人员上门催收，还须支付500元/次的催告费。2018年1月11日、15日，鲁建某分别还款5600元、100元，2018年2月未按时还款。2018年3月7日，鲁建某的小车被车行天下公司认定违约偷开走，并让鲁建某到华堂公司处理。2018年3月9日，鲁建某到华堂公司协商时，被告人邹帆等人通知其需交纳包括本金、逾期费、拖车费、催收费等费用共计7.5万元，才能取回小车。鲁建某不同意，要求继续照常还款，并转了5690元到还款账户。邹帆等人坚持要求交纳7.5万元才能取回小车。因鲁建某无力支付，现鲁建某的小车下落不明。经鉴定，鲁建某的小车价格为人民币90146元。被害人鲁建某合计损失46536元。（二）敲诈勒索事实1、2016年7月，被害人廖醒某在华堂公司以“车贷押证不押车”借款6万元，双方约定每月30日（2月为28日）还款，除最后一期只需还本金5000元外，其余每月还款6080元。至2017年3月，被害人廖醒某还了9期的借款共计54720元。因廖醒某将车借给他人跑滴滴，华堂公司认定廖醒某违约，将廖醒某的小车“拖走”，要求廖醒某支付违约金和剩余3期尾款（后3期每月本金5000元、利息900元、融资服务费180元）合计30000元。廖醒某被迫支付了29000元，才取回小车。廖醒某合计损失人民币23720元。2、2017年1月，被害人邱某以“车贷押证不押车”从车行天下公司借款30万元，借款期限三个月，自2017年1月12日起至2017年4月11日止，每月支付利息，最后一个月即2017年4月11日前归还本金。放款当日即2017年1月13日，邱某转回相关费用14900元。2月13日、3月10日，邱某分别支付利息7500元。2017年4月12日，邱某逾期一天支付了307500元作为还清借款及相关的利息，王毓磊以需要违约金为由，退回了6000元给邱某，同时认定邱某逾期还款、车辆GPS异常，要求邱某支付18万元的违约金。2017年5月14日，邱某的车辆被偷开走，以此威胁邱某支付18万元。最后，邱某被迫支付了1万元，才取回了被偷开走的车辆。被害人邱某合计损失41400元。3、2017年1月12日，被害人詹金某在华堂公司以“车贷押证不押车”借款3万元，借款期限一年，每月12日还款，每月还3100元。次月，詹金某按时还款3100元，3月逾期一日即3月13日还款3100元，4月逾期二日即14日还款3550元。2017年4月，华堂公司以詹金某违约为由将詹金某的小车偷开走，要求詹金某支付1万元拖车费、600元停车费、2000元至3000元滞纳金和本金，才能取回小车。詹金某无力支付，华堂公司又让詹金某将车抵押给车行天下公司，从车行天下公司借款3.5万元后，将3万元支付给了华堂公司才取回小车。詹金某从车行天下贷款每月还款2630元，2016年5月还款2730元（其中100元属服务费等费用），2016年6月、7月分别还款2630元。2017年8月，詹金某因资金紧张，逾期几天未还款，车行天下公司即以詹金某违约为由，偷开走詹金某的小车，要求支付5万元（包括拖车费1万元、停车费600元、滞纳金4375元、违约金2520元和本金），如不支付则把小车变卖。最后，詹金某被迫支付了33000元，后又支付2000元才办理完解押手续取回车辆。被害人詹金某合计损失23003元。4、2017年1月，被害人曹映某在华堂公司以“车贷押证不押车”的方式借款9万元，双方约定每月9日还款，每期还款5370元，逾期3天还款就会终止合同，且每日应缴纳借款本金千分之五的违约金及上门催告费500元/次。2017年1月17日，华堂公司为曹映某支付违章款3000元。2017年2-6月，曹映某每月10日还款5370元，2017年7月12日、8月11日、9月12日、10月11日、11月11日、12月10日、2018年1月11日、2月14日分别还款5370元，合计还款69810元。2018年3月，华堂公司认定曹映某“违约”，偷开走曹映某的小车，要求曹映某2日内支付本金41250元、违约金6480元、滞纳金13950元、拖车费10000元、停车费600元，共计72280元。不然就把曹映某的小车变卖。最后，曹映某被迫支付了72280元后才取回小车。但其车证仍未拿回。曹映某损失49090元。5、2017年3月24日，被害人邓勇某在华堂公司以“车贷押证不押车”借款3.2万元，约定每月23日还款。放款当日，邓勇某支付手续费2450元。2017年4月21日、5月21日、6月23日、7月23日、8月23日、9月23日、10月23日、11月29日、12月23日、2018年1月23日，邓勇某分别还款2400元。2018年2月23日，邓勇某因资金周转不开，致电业务员要求延缓还款期限。次日晚，华堂公司偷开走邓勇某的小车，并电话告知邓勇某到公司处理。当月25日，邓勇某到华堂公司后，被要求支付1.4万元本金、1万元拖车费、2400元违约金、1600元滞纳金、600元停车费，共计2.86万元。最后，邓勇某被迫支付了2万元，才取回小车。邓勇某损失14450元。6、2017年4月，被害人袁锦某在车行天下公司以“车贷押证不押车”的方式合计借款50万元，借期三个月。2017年4月18日，袁锦某支付13300元费用。2017年5月16日、6月16日，袁锦某分别还款12600元。2017年7月17日，袁锦某合计还款511350元，并再次从车行天下借款，借款45万元。2017年8月17日、9月17日，袁锦某分别还款11350元。2017年10月16日，袁锦某再次从车行天下借款45万元，当日将前次的45万元借款还清，并支付15850元费用。2017年11月17日还11350元。2017年11月，因袁锦某将车在别的公司做抵押，车行天下公司认定袁锦某的小车有“二押”的违约行为，并要袁锦某把小车交给华堂公司检测GPS是否完好。2017年12月5日，袁锦某将车从别的公司赎回后将车交给华堂公司检测，后被要求支付违约金13万元，否则变卖小车。2017年12月15日，袁锦某继续还款11350元。2017年12月29日，袁锦某被迫支付了8万元违约金及45万元本金合计53万元才取回小车。袁锦某损失合计191100元。7、2017年8月，被害人郭某在车行天下公司以“车贷押证不押车”借款21万元，放款当日即2017年8月11日，郭某转回9300元到刘大志账户。2017年9月11日、10月10日，郭某分别还款5350元。2017年11月，郭某又续签了期限3个月的借款合同，贷款20万元。放款当日即11月10日，将之前的贷款20万元归还，并支付了15100元，11月25日支付6000元押金。2017年11月，车行天下公司认定郭某车辆“GPS异常”，要郭某将小车交给该公司进行“检测”，当郭某把车辆交给车行天下公司后，对方又以“车钥匙被动了”、“车辆二次抵押”等理由，索要本金及违约金、二押费共计317600元，不然就把车辆变卖。郭某被迫于2017年12月28日支付了本金及“违约金”合计26万元才取回小车。郭某合计损失91100元。8、2017年9月，被害人廖梦某在华堂公司以“押证不押车”的方式贷款23万元，分24期还款，《借款合同》约定如廖梦某主动提前还款的，按实际使用天数计息；《借款及融资居间服务补充协议》规定，如廖梦某提前还款，须经蒙李强、华堂公司同意，且须按5个月的利息和融资服务费支付违约金（每月利息2300元、融资服务费690元，五个月应为14950元）。2017年9月20日，廖梦某支付10540元押金及手续费。2017年10月19日、11月20日，廖梦某分别还款12600元，12月27日、2018年1月12日、2月12日分别还款12590元。2018年1月8日，华堂公司返还廖梦某押金5000元。2018年3月，廖梦某提前还款，华堂公司认定属于“违约”，需要交违约金48300元，否则不归还车辆登记证书及解押车辆，廖梦某被迫还款合计209810元（含本金）。被害人廖梦某损失48300元。9、2017年9月，被害人郝某在车行天下公司以“押证不押车”的方式贷款24万元，贷款期限二年，除最后一期只还本金10000元外，每月19日还款13220元。2017年9月20日放款当日，郝某转回28020元，2017年10月21日、11月24日、12月28日、2018年1月24日郝某分别还款13220元。2018年2月25日，因郝某未按时支付当月款项，华堂公司认定郝某违约，将其停放在深圳市福田区梅华路96号新世界家园小区1楼停车场的车辆开走，并要求郝某支付滞纳金、违约金、拖车费、停车费等共计14万元才归还车辆。次日，郝某还款13220元。2018年3月5日，郝某被迫支付了4.2万元才将车辆取回。10、2017年12月21日，被害人赖圣某在华堂公司以“车贷押证不押车”借款3万元。双方约定，每月20日还款3100元，借款人如逾期还款，每日还须按借款总金额的千分之八缴付违约金，若逾期三日未归还借款本金与利息，还须支付500元/次的催告费，借款人授权出借人（刘大志）处置抵押车辆，处置后如有剩余部分退还借款人，不足部分出借人有权继续追索；抵押担保范围包括但不限于催告费、拖车费等为实现债权或抵押权的费用。放款当日，赖圣某转给14250元至蒙李强账户。2018年1月，赖圣某逾期未还当月款项，华堂公司认定赖圣某违约，将赖圣某的小车偷开走，并要求赖圣某支付1万元拖车费、600元停车费，才能取回小车。2018年1月24日，赖圣某还款3700元，1月26日被迫支付了5000元后才取回小车。11、2018年1月19日，被害人南广某在车行天下公司以“车贷押证不押车”借款5万元，当日被要求转回办理贷款的相关费用4750元给李倩倩。2018年2月7日，南广某的小车被车行天下公司偷开走，并无理索要600元的停车费。后南广某欲转账该600元的停车费被拒收。2018年2月18日，南广某还款5050元。2018年3月6日，南广某被迫交了1000元的停车费及3000元的拖车费，同月12日，南广某一次性转账47600元（包含本金及违约金）才取回小车。南广某合计损失人民币11400元。在一审审理过程中，被告人李倩倩家属主动代被告人李倩倩退赔被害人南广某人民币5000元；被害人南广某表示，对被告人李倩倩予以谅解，请求司法机关给予李倩倩改过自新的机会。原判据以认定的证据有：（一）物证、书证：1、受案登记表、立案决定书，公安机关于2017年5月17日接邱某报案，2018年3月5日决定立案。2、抓获经过、到案经过，2018年3月22日，民警在龙岗区爱联股份大厦406华堂公司将被告人王毓磊、邹帆、伍祚腾、蒙李强、于周龙仕、王洪辉、王洪彬、陈明清、吴世锋抓获；在福田国际商会大厦B813车行天下公司将被告人李倩倩、刘大志、李坦、彭中山、岑雨清、张友星、李山抓获；在龙华区龙塘新村将被告人方照胜抓获，在龙华新区弓村十巷被告人谢国强住处将被告人谢国强、王江林抓获；2018年3月22日16时许，民警通过电话将公司主要负责人岑文杰传讯到案。3、被告人岑文杰等二十人身份信息。4、违法犯罪经历比对报告、王洪彬刑事判决书、释放证明，除王洪彬因危险驾驶罪，于2016年1月12日被深圳市南山区人民法院判处拘役二个月外，其余被告人未发现违法犯罪经历。5、搜查笔录（对爱联股份大厦406华堂公司、907办公室进行搜查，在大厅查获两箱合同档案，在会议室查获十几箱合同文件及三叠空白合同，在总经理办公室办公桌检查到部分抵押合同、一台电脑、一箱使用过的GPS设备，在大厅卡座查获两个扣车锁车设备）、扣押笔录、提取笔录、扣押决定书、扣押清单、电脑检查笔录，扣押电脑主机5台、公司印章2枚、车牌7对、移动硬盘1个、车钥匙5把、车辆标签13个、营业执照2份、开户许可证1份、银行卡5张、扣车锁2把、GPS设备1箱、电脑1台；前台电脑的内部资料(包括P图教程:GPS图，机动车抵押登记备案申请表)。扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，在吉祥地铁站旁一停车场（黄某华处）放置的华堂车辆登记本予以扣押；从林惜某身上扣押苹果手机一部；从武明某身上扣押苹果手机一部；从丁佳某身上扣押苹果6和华为手机各一部；从江丹某身上扣押苹果手机一部；从黄超某身上扣押苹果手机一部；从岑文杰身上扣押手机一部；从王毓磊身上扣押手机四部；从王江林身上扣押手机二部；从李倩倩身上扣押手机一部；从刘大志身上扣押手机一部；扣押蒙李强手机一部；扣押邹帆手机一部；扣押于周龙仕手机二部；扣押伍祚腾手机一部；扣押王洪辉手机一部；扣押王洪彬苹果手机二部；扣押陈明清手机三部；扣押李坦手机一部、笔记本2本；扣押吴世锋苹果手机一部；扣押彭中山苹果手机一部；扣押方照胜苹果手机二部；扣押谢国强夏普和苹果手机各一部；扣押张友星苹果手机一部；扣押李山苹果手机一部；扣押岑雨清苹果手机一部。扣押清单，从财务陈明清电脑查扣还款信息表、人员工资、人员提成表等书证。检查笔录（王毓磊使用的手机）、王毓磊微信聊天记录截图。搜查笔录（深圳市福田区福华一路国家商会大厦B座813）、检查笔录（李倩倩使用的手机）、手机照片、手机短信截图、手机通讯录截图、微信聊天记录截图。检查笔录（蒙李强手机）、GPS销售合作协议、前金所没结清客户名单和金额、照片、蒙李强给客户安装GPS记录截图、陈明清发给蒙李强的客户还款逾期记录截图、客户个人信息表照片、公司工作人员微信工作群截图、蒙李强与伍祚腾的微信聊天记录截图、华堂停车场对接微信群聊天记录截图、华堂后勤微信聊天记录截图、蒙李强与李坦的微信聊天记录截图、华堂兄弟（新群）微信聊天记录截图、公司账户更换通知函、车贷明细、蒙李强微信截图、蒙李强与陈明清微信聊天记录截图、陈明清微信截图。从陈明清电脑扣押大量涉案公司材料，主要为违约罚息清单（显示大部分客户都被收取拖车费1万、二押费等，总金额还款与本金差距巨大）。检查笔录（李坦手机，提取微信记录，其中华堂小胖与其聊天提到“如果是我们结清的客户就p图”)。6、社保记录，各被告人在华堂公司缴纳社保的时间段为：于周龙仕2017年3月至2018年3月；王洪辉2017年8月至2018年3月；王洪彬2016年7月至2018年3月；方照胜2017年3月至2018年2月；陈明清2015年11月至2018年3月；谢国强2016年11月至2018年2月；蒙李强2015年11月至2018年3月；王江林2015年11月至2018年3月；李坦2017年3月至2018年3月；李倩倩2016年5月至2018年3月；彭中山2017年5月至2018年3月；刘大志2016年5月至2018年3月；张友星2017年4月至2018年3月；吴世锋2016年11月至2018年3月；邹帆、岑雨清、伍祚腾、王毓磊、岑文杰、李山无在该公司参加社保的记录。7、银行对账单、空白的合同、借条、抵押车辆变卖确认书、微信聊天记录、违约罚息清单、手机截图等。8、谢国强等人的银行账户交易流水及公安机关出具的关于岑文杰等人工资情况一览表，华堂公司、车行天下公司通过刘大志尾号为5173、蒙李强尾号为7076的招行账户向员工发放工资，岑雨清从2017年3月开始通过蒙李强账户发放工资3400元、3700元，通过伍祚腾账户发放报销款;李倩倩（2016年5月开始）、李坦、李山、谢国强、王江林、方照胜、李山（2017年9月开始）、张友星每个月领取工资及提成；王洪彬2017年9月开始发放工资，在2450元到4669元之间浮动；吴世锋工资在4020元到4245元之间浮动；陈明清工资4725元；邹帆2017年2月开始发放工资，在5600元到8000元之间浮动；伍祚腾工资在4900元到7600元之间浮动；岑雨清2017年2月开始发放工资，在3400元到3700元之间浮动；蒙李强工资在6725元到10345元之间浮动；于周龙仕工资在4000元到4245元之间浮动；王洪辉2017年9月开始发放工资，在4025元到6425元之间浮动；李坦2017年3月开始发放工资，在4645元到5925元之间浮动；彭中山2017年5月开始发放工资，在3325元到3745元之间浮动。9、手机号码查询，137……1174用户名是李良成，135……2752用户名是龙飞，136……9110用户名是李坦。陈明清手机通讯录照片（李坦136……9110），王毓磊手机通讯录照片（强力车李136……9110）。10、华堂公司工商登记资料、股权转让资料、车行天下公司工商登记资料。11、蒙李强、刘大志、伍祚腾、张捷等人银行账户交易明细。12、爱联派出所出具的情况说明，被害人卢乐某的车辆原车牌号粤……，现车牌号已变更为粤……；已检查王毓磊手机，并将所有通话录音导出刻盘；已沟通物价部门对相关车辆进行重新鉴定，目前暂未有结果；正在联系金雅迅科技公司及谷米科技有限公司，暂未联系到；暂无证据表明民警邱某吉与被害人邱某有亲属关系。（二）证人证言1、证人李晓某的证言，其是被害人袁锦某的丈夫，袁锦某的车被扣时，其在现场，当时其在一楼停车场等其妻子，过了一会，来了四五个人，跟其说其老婆在上面办手续，他们下来检查一下GPS是否正常，其就让他们检查，后来他们要把车开走，其去拦，说不能开走，他们说只是把车开到地下停车场，后其到小店买水，他们便把车开走了，后其打电话告诉其老婆说车被开走了。他们没有殴打其。辨认出邹帆、王毓磊、王洪彬、王洪辉是当时在爱联股份大厦停车场强行把车开走的人，邹帆还说黑白两道他在龙岗都能搞定；刘大志是收了500元才给其办理解押手续的人。2、证人刘某清（在公司化名刘某婷）的证言，其2017年3月经刘某芳介绍到华堂公司任前台文员，负责员工打卡、快递接收，在前台扣押的电脑里面关于GPS图P图操作步骤教程应该是给贷款客户的GPS图P图用的，其没有使用过这个P图教程，也没看过其他人使用，其过来工作时这个P图教程就在电脑里面了，其打开看过，其上班时没其他人使用前台的电脑，下班时间就不知道了。有一些客户因为违约会找到公司，但是都在洽谈室里谈或者去9楼办公室谈。辨认出前台电脑的内部资料以及P图教程。3、证人黄文某的证言，2017年12月20日，其从杨某强手中转租了吉祥地铁站耳鼻喉医院后面的停车场，租期到2018年10月，每月租金63000元，目前主要停放其自己公司的车辆，有部分由其他贷款公司租赁停放扣押的车辆，大概有四五家，都是杨某强经营时遗留下来的，其中就包括华堂公司。外来公司都有固定车位，每月收取固定车费300元，但对外开票写600元，给停放公司一点利润空间。华堂公司是做车贷的，老板是岑文杰，还有一个姓王的经理，这家公司其也就认识这两个人，华堂的口碑在业内比较差，经常有客户跟公司发生冲突，因为他们公司罚息很高，而且不透明，业内很多人不跟他们公司打交道。2016年，其有个叫阳某开的老客户经过业务员的介绍去了华堂公司作抵押，抵押的是一辆锐志，因为晚了一天还款被罚了三万多元，客户还找其帮忙，其去华堂交涉后也没有结果。去年华堂有一个抵押保时捷的客户，因为索要过高的罚息，业内都传得沸沸扬扬，都觉得华堂太黑了。其还听说有客户因为不满华堂的行为叫了艾滋病患者坐在公司门口，以示自己的不满。华堂口碑差基本不影响业绩，业绩主要靠业务员，这一行业务员轮换很快。有一个微信群，进出车辆只需要在微信群报一下就可以了，停车场24小时有人管理，华堂的工作人员过来只需要跟其停车场的工作人员对接，在车辆进出本登记就可以了。华堂有专门指定几个人过来，经常来的是伍祚滕、邹帆、蒙李强，基本上没有客户找车找到停车场，客户一般都会找公司，如果找到其等人，其等人也不会去接待客户，只会让客户找公司。华堂公司很早就在这个停车场停车了，2017年12月，华堂本来在停车场停了8台车，因为其怕车位不足就跟岑文杰谈，最后给了他们5个固定车位，每个车位按300元/月收费，每辆进来的车一般也就停个三五天，如果跟客户协商好就让客户赎车，没协商好停放一段时间也要出场拉出去转卖。其不知道卖给哪家公司。辨认出王毓磊是华堂公司姓王的经理；岑文杰是华堂公司老板。4、证人林惜某的证言，其2017年9月在车行天下担任前台，负责接待客户，主要是端茶倒水；新员工入职时负责登记、打卡，将员工信息发给财务陈明清；接收快递、办公用品的发放；在业务员和客户签署协议时打印《借款合同》、《融资服务协议》、《抵押合同》、《客户信息表》等资料等。每月工资4000元，扣除社保到手3700元左右，没有提成，只知道公司是做车贷生意的，怎么运作不清楚。2018年3月已辞职，公司招到新的前台叶碧某，其带她熟悉工作直至被抓。公司老板是岑文杰，风控负责人是刘大志，业务总监是李倩倩，评估师是彭中山，业务团队经理张友星，业务员刘泉某、江丹某、李山等。5、证人武明某的证言，其2018年3月13日经李倩倩介绍入职车行天下任业务经理，还没拉到客户，月薪4000元，有业务提成，按照创收的12%提成。公司老板叫岑文杰，业务总监李倩倩，其直接领导是李倩倩。跟客户签的合同违约的条款有不按时还款、客户把车卖了、拆GPS、二次抵押。具体内容不清楚。公司有前台、风控部门、业务部门，一个评估师，一个装GPS的师傅。另外一个业务主管是张友星，手下有约5个人。业务部主要负责招聘业务人员，推广业务，还有跟客户介绍公司的车辆抵押借贷。业务员和跟客户签订合同。风控部门主要是了解客户借款用途，还款来源，个人资产状况并确定借款额度。评估师是对车辆评估，看能借贷多少钱。在龙岗还有一个叫华堂公司的跟车行天下是一个老板，做同一个业务，两个公司内部有人员来往。公司主要盈利来源是贷款的利息和罚金，罚金是主要的，罚金很重。公司在签订合同时应该是没跟客户讲会采取扣车的情况，不然客户也不会签合同了。其认为逾期每天千分之八的责任客户是认可的，但拖车大部分客户应该是接受不了的。6、证人叶碧某的证言，其于2018年3月1日到车行天下任前台，另一前台林惜某做什么其就跟着学做什么，工资3500元，没有提成。公司有业务部、风控部、后勤部。李倩倩是总监，刘大志是风控老大。其他的叫不上名字。7、证人黄水某的证言，2018年3月7日入职车行天下做业务员，公司是做车贷的，客户用车证、钥匙抵押，公司贷款给客户。其没客户，也没拿过工资。8、证人苏某的证言，其主要从事二手车买卖，王毓磊是华堂公司的负责人，从他那里收购了十几台二手车。王毓磊说是客户抵押在他们公司的车，客户逾期了没还款，就把这些车处理了。有提供他们公司和客户的借款合同、押车合同、委托书之类的。收购时没和原车主打电话确认抵押情况。收购并变卖这些车没有过户，只是签订了债权转让协议。汽车登记证书和行驶证随车走了，给到买车的客户。除了和王毓磊联系，还有和一个叫邹帆的。9、证人丁佳某的证言，其2017年11月通过58同城到公司应聘上岗的，系会计文员，负责统计客户的贷款和还款的时间和金额，有时也发信息联系催款提醒，还有就是公司的生活报销和办公用品购买报销，工资3500元，没有提成。公司法人代表姓岑，平时工作是王毓磊负责。王毓磊负责业务贷款和处理贷款纠纷。公司架构为王毓磊是经理，下面有财务、业务、后勤三个部门。财务部是统计客户借贷的金额和还款时间，财务部有其、陈明清、于周龙仕。其不了解公司的贷款流程，没接待过客户。如果有客户逾期还款或者违约，这些是后勤部门在负责，其不清楚。10、证人江丹某的证言，其2017年7月份入职车行天下公司做业务员。团队经理张友星，风控部是刘大志，平时其只跟张友星对接，其他部门和人其不清楚。底薪2000元，做成一单放贷交易有利息的10％提成。入职时是张友星对其进行培训的。发展了4个客户。4个客户都没有违约。不清楚公司对违约客户如何处理，其没遇到过。签合同时没跟客户说明过责任，其自己都对合同不了解，只是告诉客户不要逾期还款。11、证人黄超某的证言，其2017年11月经李山介绍到车行天下上班，2018年1月辞职，是业务员，业务员的工资为底薪加利息的10％提成。公司主要做抵押车贷款业务。其入职时是张友星给其培训的。接到客户后，就会带客户到公司，由团队经理张友星面谈贷款事宜。其没成功接到过单，后续流程不清楚。其从入职到离职就拿了2个月的底薪共4000元，没做成交易，其离职后回公司聊天时被抓。抵押的客户违约的话，由接单的业务员打电话给违约的客户交违约金，将违约金打到当时给客户放款的账号，如果不交违约金，就直接拖车。逾期还款就是违约。其没有客户，所以不知道违约金多少。12、证人刘泉某的证言，其2017年12月由张友星介绍入职车行天下公司，是业务员，公司业务经理有张友星、李山等人。李倩倩是业务总监，风控部负责人是刘大志。评估师是彭中山。底薪是2000元，做成一单放贷交易有利息的10％提成。其没发展到客户，张友星挂了一个客户在其名下，但其没客户的联系方式，都是张友星接待的。开发客户流程是接到客户后，带客户到公司，由业务员跟客户评估能贷款多少，客户同意就带到风控部交由刘大志跟进，业务员就不管了。其没有见过贷款合同，也没有发展客户，所以没看过。客户违约了其不清楚如何处理，其没有接触过，不清楚公司如何发现客户有无二次抵押等相关违约情况。入职以来拿到6000元的底薪。（三）被害人陈述及其相关书证、电子数据等材料1、被害人李某陈述，2016年6月3日，其经朋友介绍到华堂公司贷款，跟王经理聊了下就办理贷款手续，王经理和一个瘦瘦的男子去验车，验完他们公司风控的一个女的就跟其说车验完了，最高可以贷9万，并给其签了几份合同，合同上的债权人是刘大志。其车是一辆黑色的丰田凯美瑞轿车，车牌号是粤……，2014年5月以195000元人民币购买的。其是以押证不押车贷款，借款期限4个月，利息3分，分4期还，每个月还2700元的利息，第四个月还清本金和利息9万元。分两次放款，一笔5万，一笔4万，放款之后，其又转回了2600元的手续费、GPS费给他们公司的账户，之后其就回去了。其正常还款，还款时与对方财务电话（15889364768）确认，还款四个月后，他们也没跟其提起还本金的事情，直接让其续签贷款协议。2016年10月3日，其续签了协议，还是贷9万元，续签6个月，分6期还款，每个月在3分的利息上还需还3000元本金，每个月还款5500元左右。续签协议正常还款两个月之后，直到2016年12月26日12时许，其将其车停在武汉市洪山区关南园1路关南小区的停车场，19时许其发现其车不见了，当时其以为被盗还报警，到了晚上，有人打电话给其说华堂公司的人委托他们把其车拖走，要其到华堂公司处理，也没告诉其原因，其就打电话问王经理原因，他让其到公司就好，其当时人在武汉，大概是2016年12月31日其到了华堂公司，瘦瘦的男子要其身份证处理车的事情，他说其违约了，说其车办理了二次抵押，还说其GPS没信号，要其缴纳违约金（贷款本金的30%）、本金、拖车费（贷款本金的30%）、GPS无信号费用（贷款本金的30%）等费用共17万多元，其说其没有违约，其没有交钱，车被押在他们公司，身份证不肯退给其，之后其报警，警察来了，瘦瘦男子说身份证被财务拿走了，要其第二天来拿，其第二天才拿到身份证。2017年2月，其去车管所查了一下车，显示其车已于2017年2月27日解除抵押了，是他们公司自行解除抵押的，其不知情，后来其几次找人去华堂公司谈这个事情都没谈成，其就没管了。2017年10月份左右，其在龙城大道珠江广场门口的红绿灯位置看到王经理开着其车，其就打车跟到他们公司，他将车停在地下车库，其说不给其解决车的事情其就报警，他们公司下来了几个人，其中一个叫岑文杰的人说就是不给其车过户，就要把其的当协议车卖掉，而且还要卖给干违法的事情的人，其就报了警，但是没有解决，过了两天，有人打电话说要买其车，其说车有纠纷，后其再联系此人时，对方说有人已经买了其车，其找不到买车的人。是王经理和瘦瘦的男子验车评估的，当时他们俩还有另外他们公司的两个人给其车装GPS，让其在楼上不让其看。其没有二次抵押，也没有动GPS，华堂公司卖掉其车没有经过其同意，其完全不知情。华堂公司卖掉其车后，没有说用卖车的钱结清贷款，他们公司自那次其不同意还那17万多之后再也没有联系其。放款账号是刘大志名下的民生银行账户622……5651，还款是张捷的中国银行账户621……3773。华堂公司不给合同，说合同是不给客户的，也不让拍照，其趁他们不注意拍了照片，其可以提供。其车被拖走时车上放了两颗钻石，放在驾驶位的扶手箱里，这两颗钻石是其客人订的货，价值约12万港币，后来其问华堂公司的人这两颗钻石的事，他们说其车上没有什么东西，没看到。在华堂贷款期间其把车给了其武汉的一个朋友，向他借款5万元，车辆也给他使用了一个月，还完款后将车取回，取回后第二天就被华堂拖走了。辨认出邹帆是要其缴纳17万多违约金的瘦瘦的男子；王毓磊是跟其谈贷款的王经理；陈明清是让其签合同的财务；叶碧某是公司的风控。相关书证等材料：借款服务合同、协议、融资服务协议、借条、抵押车辆变卖确认书、划款委托书、申明书、收条、收据、车辆转让协议书、融资服务确认书、机动车抵押登记/质押备案申请表、评估报告、借款及融资居间服务补充协议、温馨提示、手机短信截图、车辆照片、车辆行驶证照片、机动车登记证照片、车辆购置税完税证明、发票、购买钻石单据等。银行账户交易明细，证实其收款及付款情况。2、被害人范伟某陈述，2017年4月，其用车证在华堂公司贷款8万，分期12期还款，每个月还款7900元(包括本金6700元、利息800元、融资服务费400元)。合同上是蒙李强。每个月准备到还款日的时候，业务员就会给其发短信提醒其还款，在还到第10期时，即2018年1月其联系业务员要求提前还贷，业务员说提前结清要支付2.6万(本金是19700元，违约金3600元，滞纳金2700元)，其考虑了下，比正常还款就多了三四千元，其就转了2.6万给对方。对方退回了备用钥匙和行驶证。春节期间其将车借给朋友开(没有二押)。其过年回来找朋友拿车时才发现车被华堂公司拖走了。其到华堂公司，被告知需支付罚金，拖车费1万，二押违约金(本金的30%)，还有一笔3000元的手续费，总共3.9万。其已经提前还贷结清了，还多支付了几千元的违约金，不同意支付这么多罚金，此事就一直拖着没解决。放款、还款都是张捷民生银行账户622……4030。对方没有给其合同。其发现车找不到的时候，其到横岗派出所报案，后来询问横岗大厦的保安，他们反映是有人用拖车把车拖走的。其提供的2018年2月8日微信支付记录，其通过微信转账的方式向微信名为“a冰鱼”的人转账7400元和15000元，这个钱是其提前还款给付他们的钱，其当时向他们公司提出要提前还款，他们说可以，但是要违约金，合计26000元（本金19700元、违约金3600元、滞纳金2700元）,其最后答应了，但是其最后跟他们谈判，说其没有违约，所以其就不给违约金3600元，只给了22400元。在其给了22400元后，其不知道他们公司的人为什么还要将其车扣走，说其违约，把车二次抵押，其没有二次抵押，其只是把车停在横岗大厦的地下停车场，春节期间，把车给其的一个朋友开而已。辨认出邹帆是告诉其可以提前结清贷款解押，后又说其违约要交违约金的人。相关电子数据、书证等材料：微信转账截图（2017年8月20日转给张文薇8000元、12月16日转给张捷7900元、2018年2月8日转给“a冰鱼”22400元）、借款及融资居间服务补充协议、温馨提示（没有提及违约扣除的条款）；银行流水，2017年4月17日转账至范伟某账户合计8万元。借款合同，由甲方（债务人）范伟某、乙方（债权人）（具体姓名详见投资人列表）、丙方（居间人）深圳前海融通科技有限公司（法定代表人张捷）、丁方（担保人）华堂公司（担保人1）、岑文杰（担保人2）签订，约定经丙方的撮合，甲方向乙方借款，丁方为借款提供担保，丙方有权向甲、乙、丁收取管理费、服务费。范伟某与前海融通公司签订的借款人居间服务协议。范伟某（抵押人，甲方）与蒙李强（抵押权人，乙方）签订的汽车抵押合同，约定范伟某自愿同意将其丰田车作为前述8万元借款的抵押担保，在抵押期间，未经乙方书面同意，范不得以出售、出租、转移、再抵押、质押等方式处置抵押物，不得擅自驾驶车辆驶离车辆所属省份，如甲方违反该约定或故意毁坏GPS系统，乙方可随时对本车辆实施停车并要求甲方将车辆交付乙方占有；如借款人逾期三日未归还借款本金与利息，甲方授权乙方处置抵押车辆，处置后如有剩余部分退还给甲方等内容。范伟某签订的抵押车辆变卖确认书（格式文本，空白处未填写）。范伟某（借款人）与华堂公司（担保人）签订的借条（格式文本，空白处未填写）。银行账户交易明细，2017年4月17日，蒙李强账户向范伟某转款8万元，当日范伟某转回3450元，2017年5月16日、6月16日、7月16日、9月18日、10月16日、11月16日、12月16日、2018年1月17日，范伟某分别向张捷尾号4030的账户、尾号3773的账户、蒙李强尾号7076的账户转款7900元。3、被害人张献某陈述，2017年6月5日其和东莞市天壹汽车销售有限公司签订了一份汽车租赁合同，内容是其以租代购的形式购买该公司一台本田凌派小轿车，总价是147000元，签订合同当天交第一笔款26000元，余款三年内付清，每个月5号还款4728元，从2017年6月5日开始还款，三年以后车过户到其名下。2018年1月由于资金紧缺，当月只交了2228元，余下2500元其和天壹公司的王姓销售人员沟通，对方当时说可以，其想着等2月份一起交这个钱。2018年2月7日凌晨2时许，其当时正在东莞长安跑滴滴打车，对方来了三个男子说其车还款逾期，要扣其车，其给王姓销售员反映了这个事情，他和对方通了电话后跟其说让其先把车给对方，然后其拿了自己的东西就把车给对方了，对方让其周一到爱联股份大厦公司处理。2018年2月8日其给王姓销售员打电话，对方告诉其他被公司开除了，要其去爱联股份大厦4楼总公司处理。之后其到爱联股份大厦，就把上个月逾期的2500元和这个月的4728元，总共7228元一起微信转账给对方负责人，当时公司负责人说其违约金是4000多元，一会说违约金是6000多元，后又去找对方说是公司放假了让其过完年再来处理，其怕对方在违约金方面一直上涨就报警求助了。对方没有对其实施暴力。其租金全部给完了，但是他所说的违约金其没有给。其有违约，但是其当时和对方公司的销售人员说过了，对方公司负责人有没有同意其不知道，其不知道违约金怎么计算，当时签订合同时其没有看，对方所说的违约金是4000到6000元不等，其之前没有在其他公司租赁过车。签合同时也说过万一不能按期足额打款有没有关系，吴某豪说没关系，提前打电话交代下就可以，后来其给王姓经理打电话说明了，他也同意了。其打款的是个人账户，户名伍祚腾，账号622……4430。扣车的时候对方语气很凶，说他们就是要把车扣走，他们没有出示相关证件给其看，说是通过定位找到其的，他们三个人，又是晚上，其心里害怕，开始以为抢劫，而且其和王姓经理沟通过了，他答应会帮其把车拿回来，所以其才把车给他们。开始违约金要2000元，后来说是6000元，2月15日说要9000元，每天问了都不一样。其总共给对方转了63904元，2018年3月份开始就没有交了，其自己没钱了，2月份1个月其都没有见到车，相当于其2月份没有收入。其购车时通过微信转给对方的是24000元，因为另外2000元给中介的中介费，他们说要给现金，故无转账记录。根据书证材料，其第一次支付给对方的应为租金15000元和首月的租金4728元，合计20528元，与其实际支付的24000元相差3472元，该3472元应是保险费。他们扣车时其不是自愿交车的，当时夜深人静，他们人多势众，其只有一个人，其比较胆小怕事，只能先把车给他们，但让他们将其送回家。辨认出王江林是在东莞卖车给其的王姓销售员；王某良、毛某勋是其在爱联股份大厦4楼见过的人；王毓磊、蒙李强是在东莞把其车扣走的人。相关书证等材料：汽车租赁合同、岑雨清身份证复印件、东莞市天壹汽车销售有限公司营业执照、车辆保险单、微信转账记录（7227+19000+5000）、手机银行转账记录截图（2017年7月4728元、2017年8月4728元、2017年9月4728元、2017年11月4728元、2017年12月3903元、2018年1月2228元）、客户个人信息表、采购价格表、驾驶证记分查询、风控专员意见（审批人吴某豪）、车辆购置税完税证明及发票、购车发票、照片、张献某身份证及机动车驾驶证复印件、机动车行驶证复印件。银行账户交易明细（伍祚腾尾号4430的民生银行账户），与手机银行转账记录截图一致，张献某支付宝合计转款29771元。4、被害人陈廷某陈述，其经朋友介绍认识车行天下的张友星，2017年7月17日其到车行天下公司，张友星接待其，他跟其讲明一些贷款的事，然后要其签了几份合同，其和一个叫刘大志的人签合同，接着给其验车，然后张友星要其到爱联股份大厦给其车装GPS，装好GPS后其就收到了贷款58000元人民币。其贷款的方式是押证（机动车登记证书）不押车，借款期限一年，利息等额等息，分12期还，每月16号还款5928元，连本带利息共需还71236元人民币。其抵押的车大众朗逸轿车，2013年以13万人民币购买。其正常还款4期，有时其逾期一两天还款，逾期每天多产生464元的利息，逾期产生的利息其也正常还了，公司那边也没说其。2017年12月5日，其将车停在河源市源城区万隆城公交站停车格，停了半小时不到，其去开车时发现车不见了，其当时以为车被偷了还报警。后来联系张友星，说是被他们公司拖走了，其问原因，他说要其到爱联股份大厦907处理，第二天其到907，对方说其GPS异常，说他们公司找了其一个多月才找到其，然后对方要求其还全款并缴纳违约金罚金共71040元人民币（其中包括本金38400元、拖车费10000元、拆GPS费17400元、滞纳金928元、违约金3712元、停车费600元），并给其出具了一份违约罚息清单，其看到要还这么多钱，不同意，要回去考虑，结果过了两天其再来到公司时，对方说其车已经卖到别的车行去了，卖了78000元，其如果要赎回来的话要88000元，其就更不能接受了，就没有将车赎回来，事情就不了了之了。其没有违约，其都不知道GPS装在什么位置，对方未经其同意卖掉其车，没有跟其结算贷款。对方称卖掉了其车没有凭证，就口头上说其的车卖给了别的车行，其的车还有两个违章未处理，应该是无法过户的，他所称卖掉了应该是虚构的，用于吓唬其交赎车款。其不知道放款账号和户名，还款时对方账号是刘大志的招商银行账号，621……5173，开户行是深圳龙城支行，其一共往这个账户还了贷款28424元人民币。其和公司签的贷款合同都在他们手上，其没有，其问他们要一份他们不给，说只要按时还款就没事。他们没有威胁恐吓其。辨认出邹帆是给其车安装GPS的人；王毓磊是出具违约罚息清单，要其交钱赎车的人；张友星是给其办理贷款的人。相关书证等材料：还款记录截图（2017年7月17日1928元、2017年8月18日6856元、2017年9月19日6856元、2017年10月19日6856元、2017年11月15日5928元，共还款28424元）、手机短信截图、违约罚息清单共71040元（本金38400元、拖车费1万、拆GPS17400元、滞纳金928元、违约金3712元、停车费600元，确认8、9、10、11月收到相应款项，注明10月欠滞纳金464元）、借款合同、车辆转让协议书、汽车抵押合同、客户个人信息表、评估报告（彭中山）、资金支付申请单（经办人张友星）、陈廷某身份证复印件、银行卡复印件、车辆抵押借款业务审批移交表、保险单、机动车行驶证复印件、车辆钥匙交付及承诺书、融资服务确认书、收条、申明书、授权委托书、还款提示、融资服务协议、借款及融资居间服务补充协议、手机银行转账截图（收到贷款5.8万）、手持身份证照片。5、被害人杨学某陈述，2017年10月份，其因为做生意资金周转困难，以汽车抵押押证不押车的方式在车行天下公司贷款6万元，汽车登记证书和备用钥匙抵押在他们公司，借款期限为24个月，每个月还款一次，等本等息，每个月还款金额为本金2500元、利息600元、融资服务费360元、GPS流量费100元、总额为3560元，放款之前，业务员让其签订了好多份合同，最少都10多页纸，其中还有一份空白的汽车转让合同，其当时问了姓罗的业务员为什么要签空白的，他说只要按期还款就没问题，签完合同后有人来装GPS，装完之后给了其6万元，刚收到账对方要求其转回去5360元的放款手续费，因为其汽车有两个违章，保险也快到期了，对方又押了其8000元，这一笔钱等其处理完又转回给其。其按时第一期还了3560元、第二、三期还了3650元，当其还到第四期时，按约定其要在2018年2月28日前把3560元还进去，其因为经济原因拖了9天没有及时还款，2018年3月10日凌晨，对方发短信跟其说其车因为逾期公司把车扣回去了，要其跟公司联系，其马上跟公司联系，但是对方说要等到周一，因为车辆被拖走，其在白天的时候就把第四期3560元（后称为3650元）转到对方公司。3月12日，其来到总公司华堂公司，公司一个自称姓邹的人接待其，他说是负责催款的，姓邹的告诉其因为其逾期了，所以公司不会再给其分期，要求其一次性结清所有钱款，一共是71150元，包括5万元本金、拖车费、违约金、罚息之类的，具体怎么算其不清楚，因为当时筹集不了那么多钱就没有赎车，等到再联系对方时，发现联系不上了。GPS装的时候其不在现场，其车是在2018年3月10日凌晨0时许在其家楼下的停车场（深圳市宝安区石岩区应人石老村233号）被扣的。其确实有逾期，逾期了9天，其跟姓罗的业务员沟通过，他答应给其缓几天还，扣车之前没有人事先告知其。其贷款收款账号是民生银行622……5813，对方放款账号和还款时对方账号是招商银行621……5173，户名是刘大志。他们没有给其签订的贷款合同，说是公司规定的，合同都不给客户，只给其拿了一张还款计划，还有一份融资补充协议。他们没有威胁恐吓其。其不清楚合同上关于违约的事项规定，罗姓业务员跟其说违约的话就是一分多利息，其他可能导致的费用根本没有说明，签订合同时罗姓业务员全程在场，其车辆现在被扣了还没取回来。其还了四期贷款，2017年11月30日，第一期还款总额为3560元，包括当月还款本金2500元、利息600元、融资服务费360元、GPS流量费100元。第二期、第三期、第四期还款总金额都是为3650元，本金是2500元，GPS流量费100元，其不知道这三期的利息、融资服务费是如何收取的。这四期一共还款14510元。其可以提供这四期的还款转账记录。辨认出邹帆自称是公司的催收人员。相关电子数据、书证等材料：车辆登记证、转账截图（还款记录：2017年11月30日3560元、2017年12月31日3650元）、借款及融资居间服务补充协议、温馨提示、机动车行驶证、评估报告（彭中山）、汽车抵押合同、借款合同、车辆转让协议书、融资服务协议、收条、融资服务确认书、申明书、授权委托书、车辆钥匙交付及承诺书、杨学某身份证、居住证、银行卡复印件、车辆抵押借款业务审批移交表、资金支付申请单、车贷费用清单、车辆保险单、转账记录（收款6万）、手持身份证照片。转账截图（2017年10月31日转给罗13360元，其中5360元放款手续费、8000元违章押金）、交易明细（2017年11月30日刘大志账户退还保险和违章押金款8000元）、杨学某银行账户交易流水、刘大志账户与杨学某账户往来明细（2017年10月31日刘大志转给杨学某6万元、当日通过财付通支出13360元、2017年11月30日刘大志退还杨学某保险违章保证金8000元、2017年11月30日杨学某转给刘大志3560元、2017年12月31日杨学某转给刘大志3650元、2018年2月1日杨学某转给刘大志3650元、2018年3月10日杨学某转给刘大志3650元）。6、被害人张延某陈述，2017年底，其想开一个店需要一笔钱，有一个微信好友“小廖”带其到车公庙附近的一个贷款公司找到一个叫彭某的人，彭某把其介绍到深圳市车行天下投资发展有限公司，是跟一个叫刘军（电话：13530263199）的人交接的，刘军说他们公司可以给其做贷款，2017年12月4日，其用押证不押车的方式在深圳市车行天下投资发展有限公司（公司地址：福田区新洲路深圳国际商会大厦B座813）办了一笔10万元的贷款，借款期限两年，利息是等额等息，具体怎么算其不知道，反正是分24期还，每个月还6100元整，两年下来连本带金需还146400元，其签了好几份合同，接着验车并装GPS，然后对方公司的两个人到其家里看了下，看完当天就给下款了，贷完款后其每月3号还款，正常还款2期之后，2018年3月其暂时还不上第三期，其联系刘军问能不能等几天还款，刘军说逾期的话其车会被公司拖走，拖车费要交2万元，每天要多交800元，其说其实在没钱，能不能还上贷款，违约金就不交了，刘军说他没这个权力。2018年3月10日左右，其车停在龙华365花园，一个号码为137……1174的号码发了一条短信给其，对方说他是车行天下的人，就在其车旁边，要其过去下，其来到停车位置，对方四个人在其车附近，要其收拾下车里的个人物品就将其的车开走了，车被开走之后其就问刘军怎么处理，刘军说要其3月12日到爱联股份大厦406华堂公司处理，3月13日其到后，是一个姓周的（电话：189……5776）接待其，对方说其车已经被卖掉了，其说把车赎出来需要多少钱，姓周的说本金、利息加上违约金、拖车费等要一次性交12万给他们就把车给其，其本来还了两个月（每月6100元）的贷款了，还要交这么多钱，其就想算了，车不要了，然后签了一份结清证明，就当其车抵掉了贷款，也没说卖了多少钱，其当时觉得欠他们钱，算其自己理亏，就想着把其车牌拿回来就好，姓周的要其找一个叫“中山”（电话：139……3035，微信号：pzs0214，昵称：山仔二手车贷款）的人，说其车牌找他处理。“中山”说过户要一个月，一个月后再找他拿车牌，过了二十多天后其打对方电话打不通了，微信也不回复其。其车是一辆黑色东风日产天籁轿车，车牌号是粤……，发动机号是……，车架号是LGB……237，其于2017年1月份以约15万元人民币购买的。其最开始是跟一个叫刘军的业务员谈的贷款，是和一个叫刘大志的人签的合同，但是看着其签字的不是刘大志，是他们公司的其他人，其不记得是谁，后来车被开走之后是爱联股份大厦406这边一个姓周的人跟其交接的，将其车开走那次姓周的也在其中。验车和装GPS的时候其在楼上，其也不知道是谁去验车和装GPS，当时是他们公司一个女的拿走其车钥匙的。他们说其贷款逾期了，就把其车扣走，其确实有违约，当时没钱还款逾期了七天左右，他们扣车之前没有告知其，卖车也未经其同意，对方没有提供卖车的凭证，就口头上说的。其不知道车行天下公司放款账号和户名，其还款的时候对方账号是一个叫刘大志的招商银行账户，621……5173，开户行是深圳龙岗支行，其一共往这个账户转了两次6100元人民币。签的合同都在对方手上，其是没有的，在结清那天合同都被撕掉了，当时姓周的拿着合同当着其面撕的。对方没有对其威胁恐吓。辨认出邹帆是姓周的并扣走其车的人；王毓磊是华堂投资有限公司总经理；王洪辉是到其家考察的人；刘大志是在车行天下公司跟其谈贷款事项的人。相关书证等材料：手机短信截图（3月10日，车行天下公司短信通知张延某，他们在张的车旁边，让张回电话）、微信聊天记录（“刘军”告知张延某赶紧还钱，拖车罚息很高，还不了钱会卖车，让张到华堂处理、2017年12月5日张延某微信转账6100元给“刘军”）、网络预约出租汽车运输证复印件、车辆购置税完税证明复印件、结清证明、转账记录、银行账户交易流水（2017年12月5日刘大志5173账户转账10万元到张延某账户，2018年2月3日张延某还款6100元）、手持身份证照片。7、被害人卢乐某陈述，2017年12月28日，其华堂公司签订合同，当时出借方名字叫蒙李强，其把其的一辆白色丰田睿智登记证书抵押在华堂公司，贷款9万元，借款期限18个月，每个月还利息加本金共6370元，其中包括100元GPS流量费，利息是百分之三，其还了两个月的本金和利息后，他们说其车二押了并拖走其车，要其支付本金80000元（剩余未还完的本金）、违约金5850元、二押费27000元、滞纳金720元、停车费100元，共计114170元赎车。其车被华堂公司拖走后没有赎回，车一直被押在华堂公司。其在和华堂公司签订抵押协议后又将车抵押给了另外一家公司，贷了5万元，其没有留意跟华堂公司的协议中有无说明如果车被二押，华堂公司会如何处理。华堂公司发现其车二押时，跟其说不能二次抵押，让其把车马上赎回，其接到华堂公司通知后立马去了二次抵押的公司将5万元还清了。2018年3月1日上午其将二次抵押的贷款5万元还清后，下午华堂公司就将其车拖走了。对方称其将车二次抵押，属于违约，其车在爱联股份大厦楼下被拖走的，其当时在场。华堂公司拖车时，没有和其发生肢体冲突。他们根本就没有给其合同，只给了其借款资料和还款资料，这两份资料放在车上，其没有向他们索要合同，其当时觉得只要按时还款就没有什么问题。辨认出邹帆是跟其谈二押违约金的人；王毓磊是华堂公司的负责人，他问其其车去哪里了，叫其把车开到他们公司检测GPS；于周龙仕是华堂公司的风控，给其车做价值评估；伍祚腾是公司员工，其在公司问他，如果其把车赎回，他们要不要扣车，他说不会扣车；吴世锋是公司员工，其见过但是没有交谈；邹帆、李坦是带其回公司的人；王江林是跟其拿备用钥匙的人；刘某清是公司前台，其签订的合同是她打印给其的。相关书证等材料：汽车抵押合同，评估报告（评估人吴世锋）、借款及融资居间服务补充协议、客户个人信息表、房屋租赁合同、车辆转让协议书、融资服务协议、申明书、融资服务确认书、温馨提示、授权委托书、收条、车辆钥匙交付及承诺书、银行卡、身份证、机动车登记证书、机动车行驶证复印件、车辆保险单、结清证明、资金支付申请单（经办人张文薇）、车辆抵押借款业务审批移交表（经办人张文薇）、车贷费用清单、委托书、银行转账截图（收到9万）、手持身份证照片。卢乐某银行账户交易明细，证实2017年12月28日，从蒙李强账户转入9万元，当日转回2970元给蒙李强，2018年1月28日、2月27日分别转给蒙6370元。8、被害人鲁建某陈述，2017年12月，其因急需用钱，就用其小车到车行天下公司以押证不押车的方式抵押贷款，自称是业务经理的刘军接待其，要其填了一些个人资料，将其资料拿去评估风险，后要其签订了一些合同，让其将机动车登记证书、备用钥匙交给他们，接着就放款了，放款的同时给其车装了GPS，后其开车离开了。其借款55000元人民币，期限一年，每月还款5690元（包括本金4600元、利息825元、融资服务费165元、GPS流量费100元），每个月10号还款，正常一年下来连本带息要还66990元。其抵押的是一辆黑色的东风日产天籁小车，车牌号是粤B659DE，其于2010年以26万元人民币购买。其正常还了第一个月的款，第二个月因为春节回老家，家里有点事一时还不了贷款，其就跟刘军还有另一个客服说其暂时无法还款，等其回到深圳再去还款，逾期产生的利息其会还上，他们公司既没有说可以逾期，也没催其还款，其就默认为可以等其回深圳再还款，直到2018年3月7日15时许，其将车停在南山区西丽博林天瑞负一层底下停车场，17时35分许其下楼去开车时发现其车不见了，17时43分其收到一条短信说因其违约，他们受车行天下公司委托将车拖走了，其给刘军打电话，刘军让其去爱联股份大厦406华堂公司处理其车的事情，其就于3月9日来到华堂公司，一个姓邹的男子接待其，说其逾期还款，每逾期一天多交千分之八的利息，就是一天440元，其逾期了大概28天，就是12320元左右，但是姓邹的说15000元，其说逾期的费用其愿意承担，姓邹的说还要其交拖车费和催收费，具体没说多少，就说要其一次性还75000元就将车给其，这75000元包括本金、逾期费、拖车费、催收费、还有一个违章，并手写了一张还款单给其，其算了下要多交1万多元，其不同意，就说要继续照常还款，其就当着姓邹的面转了5690元到还款账号，结果姓邹的说不行，说必须要交75000元才可以把车拿走，其说实在拿不出这么多钱，有没有其他办法，旁边一个应该是他们老总的人就说卖车，其没有办法就说卖车吧，但是要把车牌和车上东西给其，他们就把车上的东西给其，但是车上的行驶证没有给其，被他们拿走了，然后其就回去了，回去后其联系了两三次他们公司关于其车牌的事情，就是让其等着，没有明确答复，结果过了几天联系不上他们公司的人了，后来派出所的工作人员联系其，其才知道他们公司被查封了。合同债权人是叫刘大志，评估验车的人是他们公司的，其不知道名字，拖车前没有联系其，也没有告知其拖车原因。其有违约，逾期了将近一个月，公司说将卖掉其车的钱用以结清贷款，但是没有提供任何结清证明，车也没有解押。其不知道车行天下公司放款账号和户名，还款是刘大志的招商银行账户，621……5173，其一共往这个账户还了两期贷款共11380元人民币。其在他们公司签了很多合同，说这些合同是放公司的，没有给其。他们公司没有对其威胁恐吓。辨认出邹帆是在华堂公司接待其并要其缴纳违约金的人；王毓磊是在华堂公司说没钱赎车就卖车的人。相关书证等材料：借款及融资居间服务补充协议、温馨提示、手写还款明细、银行交易明细清单。银行账户交易明细，刘大志尾号为5173的招行账户于2017年12月11日往鲁建某账户转款55000元，2018年1月11日鲁建某通过李海某还款2300元至刘大志账户，现金存款3300元至刘账户，2018年1月15日转款100元，2018年3月9日鲁建某转款5690元。9、被害人廖醒某陈述，2016年7月1日，其在华堂公司做了汽车抵押贷款6万元，当时是业务员邹帆给其办理的贷款，分12期还款，除最后一期还本金5000元外，每期还款6080元。2017年3月29日，其已经还了10期贷款，其去了对方公司续贷，对方公司股东蒙李强就问其车在哪里，其就跟对方说了车辆的位置，对方就让其把车开过来，其跟对方说其的车给其叔叔韦某坚在跑滴滴，对方就说其没有得到公司的允许，私自将抵押车辆给他人使用，属于违约行为，要求其给18920元违约金，对方称已经安排工作人员把其车拖走了，要想拿回车就交违约金18920元加剩下两期没有还完的11080元一起给他，其和对方将违约金和还款金额协商到29000元，其通过平安银行储蓄账户623……6461转账给对方蒙李强的招商银行账户621……7076，转完钱后，借款合同也终止了，对方当场将借款合同撕掉了并把车还给其。分期还款时，其通过其平安银行储蓄账户623……6461转账给对方公司提供的中国银行账户621……3773，户名张捷。对方有威胁恐吓其，对方公司股东蒙李强以其将车辆给叔叔使用为由，说其违约，让其交违约金，还说不交违约金就把其车卖掉。其没有看到借款合同写有不能将车辆给他人使用的款项。其应该是还了9期贷款，之前报案时说是10期是其记错了，剩下的3期应该是包含在3月29日还给蒙李强29000元里面。其每个月还款6080元，当时说好利息是一分五，后面其还款是根据对方给其的还款计划书还的，具体对方是怎么算的其不知道。违约之前一共还了9期，6080元一期，总共是54720元。辨认出邹帆是华堂投资有限公司给其办理贷款的业务员。相关书证等材料：借款及融资居间服务补充协议（分12个月还款，每个月还本金5000元，除最后一个月外，另有利息900元、融资服务费180元）、温馨提示。银行转账记录、银行账户交易明细，廖醒某2016年7月31日、8月31日、9月30日、10月30日、11月30日、12月30日、2017年1月30日、3月3日、3月28日分别转给张捷6080元，2017年3月29日转给蒙李强29000元，合计转款83720元。10、被害人邱某陈述，2017年1月，其由于急用钱，用其车辆登记证书抵押给华堂公司，和对方公司签订抵押合同，对方贷款给其30万元，到第三个月即2017年4月12日，一次性还本金30万元，中途每个月还利息6000元，一共还三个月利息。其是2017年1月10日和刘大志在车行天下公司签的合同，他们公司一个叫王总的人让其在华堂公司还款给蒙李强，其不知道合同上怎么算违约及违约细则，当时其没有看直接签的名字。2017年4月12日，其给蒙李强的招商银行账号（621……7076）转了307500元，30万是本金，1500是违约金，6000元是其自己的意思，作为赔偿交个朋友，大概过了几分钟他们公司一个老板刘大志用招商银行账户返还给其6000元，意思是其违约了，对方嫌少了，对方想要违约金18万，一直没有协商成功，2017年5月14日17时许，他们偷偷把其车开走了，其去理论对方一直咬定其违约了，要其给他们18万元才肯还其车和车辆登记证书，其和对方一直没有协商好就报警了。其不知道车是谁开走的，但是事后他们公司有人给其打电话说是他们开走的，后面又有人打电话要其去谈违约金的事。其车是一辆白色的捷豹XJL。合同还款日期是2017年4月11日，其实际还款日期是2017年4月12日，每个月6000元利息其打给了刘大志，账号忘记了，三个月利息都给对方了。主要是一个姓王的跟其谈，后来也是他跟其要违约金，另外一个负责人自称是放款的，后来是一个叫刘大志放的款。其没有违约，他们说其违约有两个问题，一个是延迟还款，一个是GPS异常，其是2017年4月11日还款，当时和谁联系不记得了，电话是137……1174，后来另外一个人说财务已经下班了，让其明天上午来处理也一样，所以其才第二天去处理，但是第二天去的时候，他们让其先把钱还了，延迟了半天，把半天的违约金也交了，其就往蒙李强账户打了307500元，他们给其转回6000元，说是违约金太少，要其给18万，他们说违约金有两部分，一部分是延迟还款的违约金9万，还有其GPS异常给9万，合起来18万，合同上确实有这样的约定，但是其没有违约，其要求他们出GPS异常报告时，他们无法提供。他们把其车开走时，其不在现场，没有事先通知其。他们没有对其威胁恐吓，就是扣着其车不放，最后其通过银行给了他们1万元，才把车还给其。辨认出王毓磊是公司负责人王总，跟其要18万违约金；蒙李强是其在车行天下公司见过的人；刘大志是放款给其的人。相关书证等材料：借款合同、融资申请表、车贷合同审核表、借款人居间服务协议、借条、收据、划款委托书、抵押车辆变卖确认书、委托办理车辆抵押协议、转账记录（收款30万）、手持身份证照片。银行账户交易明细，2017年1月13日，刘大志尾号为5651的民生银行账户转款30万至邱某账户，当日邱某转回14900元至张捷尾号为4030的账户，2017年2月11日、3月10日邱某转款7500元至张捷账户，4月12日邱某转款307500元至蒙李强尾号为7076的招行账户，当日刘大志转回6000元给邱某；刘大志账户于2017年6月8日收到陈明清转款9990元（邱某）。11、被害人詹金某陈述，2017年1月12日，其以押证不押车的方式在华堂公司借款3万元，利息2分，分12期还，每个月12日还款3100元。通过查看其手机支付记录和银行流水，其是还款到张捷3773的账户，2017年4月14日还款3550元是因为有延期二三天，算了逾期的利息。其先是和一个业务员谈的贷款，合同也是他拿给其签的，然后他们让其签订了好几份合同，接着有两三个男的评估验车以及安装GPS。当天钱就到账了。其当时缺钱，在银行办不到贷款才想到这种公司贷款。他们是在楼下验车，其当时在楼上，问能不能去看，他们说不行，不能被其知道GPS装在哪里。2017年4月14日中午，其把车停在天安数码城黄阁路边上的停车位，他们把车拖走后给其发信息，告诉其贷款逾期，车已被他们拖走，叫其去华堂公司协商。其确实逾期了一两天，但是其在还款期之前给他们打过电话，因为之前业务员有给其电话，说如果还款出现意外情况可以找他们沟通，但是4月份马上到期的时候其打这个电话却打不通，没想到逾期一两天他们没有事先告知其，就直接把车扣走了。其知道扣其车的是华堂公司的人，但是具体是谁其不清楚，拖车时其不在现场，他们给其发的信息其找不到了。当天收到短信后其就去了华堂公司，前台马上带其去九楼一个办公室，办公室里都是一些有纹身的大汉，跟流氓一样，然后其去里面的一个小会议室坐下，一个男的过来跟其说其逾期了，需要支付一笔费用，然后给其一张费用清单，清单上写的是，拖车费1万、停车费600元、滞纳金2000至3000元左右、4月份的本金加利息，加起来大概是4万元左右，说这笔钱必须先还清才能把车开走，其说没钱，后来他们去叫了经理，过一会来了一个偏胖一点、光头的男子，说可以给其打折，算一半就可以了，其说一半也出不起，双方就一直磨，到后来那个光头经理就说，5000元就算了，但是要其把剩余的本金和利息先还清，其一下子也拿不出那么多钱，那个光头经理说他帮其找另外一家贷款公司，说他朋友的，可以把其资料抵押到他朋友那里，再贷一笔钱出来，这样就可以一次性把华堂公司的钱还清了，还可以把车还给其，说一次性给30000元就可以了，其确实没钱就同意了，其马上去了福田国际商会大厦8楼找到车行天下（光头经理提供的联系电话），是李倩倩接待其，拿合同给其签，签完后，贷款当天就到账了，到账以后其就给华堂转了3万元把账结清了。相当于其把车又抵押给车行天下，贷款35000元，利息和之前华堂公司一样，每月还款2630元，第一个月还2730元应该是有100元的服务费或其他费用，2017年6月的利息是微信转给李倩倩，2017年7月支付了1130元到刘大志账户，另通过微信转了1500元给李倩倩（微信名“倩倩”）。2017年8月份，因其资金出问题，在还款马上到时，其打电话给李倩倩，问能不能晚几天还，她当时没有马上回话，后来其又给她发信息，又给车行天下的前台打电话，对方说会跟他们经理反映，但是过了很久也没有接到他们回话。结果到了7月份还款日到期后的两三天，当时也是在黄阁路上，其的车又被华堂的人开车了（后来其才知道他们是一家公司），接着其又接到拖车的电话，叫其去福田的公司处理。其去了以后，他们公司一个叫刘大志的经理又拿了一个费用清单给其，拖车费1万元、停车费600元、滞纳金4375元、违约金2520元，再包括本金和利息，算下来其一次性给5万元左右，其拿不出钱就一直拖着，过了一个星期左右，其再去车行天下公司协商，还是和刘大志谈的，其转了33000元（之前笔录说一次性给了47000元，应该是记错了）到刘大志账户。两家公司没有给其贷款合同，李倩倩说公司规定合同要保留，不能提供给客户。第二次车被扣时，其求助过派出所，双方调解离开派出所的时候，有一个人威胁其说如果其这样搞（找公安局），他们就会把车卖掉，还说就算其去找律师、找警察也没用。第二次贷款还清后，其让他们把其车解押，刘大志说公司负责人说跟他们公司已经没关系了，说是其自己的事情，刘大志给其介绍一个办理解押手续的人，电话是183……9876，微信名是简简单单，这个人说需要2000元解押费用，其通过微信转给他了，过了十天左右，就帮其解押了，其觉得这明显就是他们公司设的套路，就是一伙的，让其多花了2000元。其总共损失2万多元左右。辨认出邹帆、蒙李强是验车、装GPS、第一次和其谈违约、拖车费的人，还威胁其说不给钱就卖车；王毓磊是华堂公司经理，跟其谈违约金、拖车费，让其把车转押到车行天下贷款35000元；王洪辉是帮其办理解押，并要2000元解押费的人;刘大志是车行天下公司经理，第二次跟其谈违约金、拖车费的人；李倩倩是车行天下公司帮其办理贷款手续的人。提供以下资料：银行流水、转账截图（2017年1月12日从蒙李强账户转至詹金某账户3万元，2017年2月10日、3月11日詹金某各还款3100元、2017年4月14日还款3550元至张捷尾号为3773的中行账户、2017年4月14日从刘大志账户转至詹金某账户35000元，同日转给蒙李强3万元，转给张捷3550元，转给刘大志2730元，2017年5月14日转给刘大志2630元，2017年7月26日转给刘大志1130元，2017年9月1日转给刘大志2630元，9月7日转给刘大志合计33000元；2017年6月16日微信转给“倩倩”2633元，7月21日转给“倩倩”1500元，2017年9月16日转给“简简单单”车证解押费2000元，收转差额合计-23003元）、融资申请表、车贷合同审核表、借款合同、借款人居间服务协议、借条、收据、划款委托书、抵押车辆变卖确认书、委托办理车辆抵押协议、手持身份证照片。12、被害人曹映某陈述，2017年1月9日，其在华堂公司贷款9万元，2018年3月因贷款逾期，其车被对方公司拖走了，并让其交付72280元的滞纳金（含本金41250元）。其抵押的是一辆黑色丰田凯美瑞，车牌号是粤B1422K。其是2017年3月在爱联股份大厦4楼406室华堂公司签订的借款抵押协议，当时是一个女业务员接待其，两个男的坐其对面，其跟对方谈完贷款事宜后，接待其的业务员将合同给其，看完之后，其就和对面的其中一名男子签了合同，签合同的男子叫蒙李强，合同的大概意思是其向华堂公司贷款9万元，利息是1分8厘，按月还款，还款期限24个月，每个月9日为还款日，每个月还款本金3750元，利息1620元，共5370元，对方的收款账号是中国银行，621……3773，户名是张捷，如有逾期3天的话就会终止合同，还会派人进行催款，如还有逾期就会终止合同，除将应还的本金、利息全部还完，还要缴纳千分之五的违约金，还有上门催款的催告费500元。签约时，对方告诉过其如果违约就会收取违约金，但是并没有告知其逾期还需扣车并收取拖车费，其只签订了一份借款及融资居间服务补充协议，还有一些个人说明等协议书，对方跟其说是必须要签的，其看有好多的内容，其觉得只要按时还款，就不会有什么问题，所以没有仔细看就把字签了。其车是2018年3月14日凌晨左右被对方拖走的，当时其在家里睡觉，直到凌晨1时左右，其接到一个陌生号码（137……1174）说其在华堂公司借的贷款逾期了，所以其车被该公司拖走了，如果有什么问题可以到华堂公司去处理。2018年3月14日12时左右，其到了该公司，是一个姓王的经理接待其，他说由于其逾期还款，现公司要跟其解除贷款合同，让其将剩余本金41250元还清，并要缴纳违约金6480元、滞纳金13950元、拖车费10000元、停车费600元，一共是72280元，限其在两天之内处理完毕，不然就将其车扣押并进行拍卖。2018年3月15日14时许，其将对方所提出的全部费用72280元缴纳给了对方公司蒙李强的账户，其是被逼的，其认不出姓王的经理。对方在拖其车的时候没有提前告知，他们在其车上装了GPS，其不知道装GPS的人是谁。其因为资金不够，有逾期还款，逾期了3天整，逾期前一天其就跟对方公司工作人员沟通过，当时他也说可以。签订合同时只是说如果逾期就要缴纳违约金，没有提扣车的问题，其不知道拖其车的人是谁，其通过照片辨认不出上述公司的工作人员，其只能提供一份借款及融资居间服务补充协议，其他的协议书他们不肯给其，其有向他们索要其所签订的协议书，但是他们说不可以给其，也不给备份。对方没有殴打或者恐吓其，其有留备用钥匙给对方，在其逾期违约还款后，对方将备用钥匙还给其了，其不清楚为何要收取其拖车费，备用钥匙是可以开走其车的，其损失了31030元，其车已经赎回来了。其钱都还完了，钥匙对方也给其了，但是其的车辆登记证还在对方公司里，没有归还给其。华堂公司要其转的72280元是其朋友何某东还的，何某东通过他招商银行账户（622……5439，开户行：招商银行深圳金丰城支行）转款至华堂公司提供的兴业银行还款账户（蒙李强，622……0968），分两笔转的，一笔是2018年3月15日14时53分许转了50000元，一笔是2018年3月15日14时54分许转了22280元。相关书证、电子数据等材料：借款及融资居间服务补充协议、还款提示、结清证明、手机短信截图、融资申请表、车贷合同审核表（核查人于周龙仕）、借款合同、借款人居间服务协议、借条、收据、划款委托书、抵押车辆变卖确认书、委托办理车辆抵押协议、转账记录（收款4万）、手持身份证照片、转账记录(22280+50000元)、银行交易明细清单（还款记录：2017年2月10日5370元、2017年3月10日5370元、2017年4月10日5370元、2017年5月10日5370元、2017年6月10日5370元、2017年7月12日5370元、2017年8月11日5370元、2017年9月12日5370元、2017年10月11日5370元、2017年11月11日5370元、2017年12月10日5370元、2018年1月11日5370元、2018年2月14日5370元到张捷尾号3773的账户）。13、被害人邓勇某陈述，2017年3月，为借三万元，其在华堂公司签订了“融资服务协议”、与蒙李强签订了“借款合同”，华堂公司的两个男员工（以下称业务员A、业务员B）接待了其，根据合同约定，其分十八期（18个月）还款，每期都是2000多元，其按约定日期转到指定账户，其每个月都应该按期还款。2018年2月23日，其由于资金周转不开，打电话给业务员A，问是否可以延期2天还款，对方称只负责拖车，要其自己想办法还钱。2018年2月24日21点左右，华堂公司的工作人员电话说其车已被拖走，要其到公司处理。2018年2月25日8点半左右，其到公司，业务员B接待其，其和公司的王总也谈了贷款的事情，王总给其看了一张违约罚款清单，清单显示其要缴纳贷款本金1.4万元、违约金2400元、滞纳金1600元、拖车费1万元、停车费600元，一共是28600元，之后其和王总讨价还价，最终双方达成一致意见，其一共支付给华堂公司2万元，公司将车还给其。其认为其欠款的本金只有1.4万元，王总和业务员B让其支付2万元太多了，其认为是敲诈勒索，损失了6000元，来报警。其不能提供其与对方签订的“融资服务协议”、“借款合同”，对方没有给其，其只拿到一份借款融资服务补充协议。其支付2万元后拿回了汽车。合同中有约定违约责任，其记得是按日缴纳违约金，业务员A在签合同时跟其说违约金每日大概50元，合同上没有规定其他违约责任。其欠款本金只有1.4万元。辨认出王江林、蒙李强是跟其谈贷款事宜的员工；王毓磊是华堂发展有限公司的王总。相关书证等材料：温馨提示、借款及融资居间服务补充协议、手持身份证照片、银行转账对账单（收款3.2万）。14、被害人袁锦某陈述，2017年4月，其因公司资金周转到车行天下贷款45万，接待其的是业务员方宇，实际名为方照胜，其贷款的方式是抵押其保时捷卡宴车的车辆登记证，借款期限三个月，三个月到期后一次性把本金还完，贷款后其按时偿还利息，没违反合同。2017年11月份，车行天下华堂总公司的贷后部周总打电话给其说，经过公司调查，其在该公司做的贷款有做二押，违反了其和公司签订的贷款协议条款，现公司要求其需在2017年12月5日之前，把抵押的保时捷卡宴车辆的二押偿还完毕，将车辆从其贷款的二押公司赎回来，这件事情就完了，其和公司的合作还会继续进行，其得知其违反公司的协议规定后，其就在次日将其在二押公司的贷款结清，并将抵押的车辆赎回，在同一时间告知车行天下的业务员方宇，并询问他是否需要将其抵押的车辆开到他公司证明，车辆已赎回，当时业务员没有及时回复其，但是过了两天后，方宇打电话跟其说需要将其抵押的车辆开去车行天下的华堂总公司，该公司要检查GPS是否完好，于是其就即日将车开到华堂总公司，将车开到该公司停车场后，方宇说车辆在检查GPS，其不能在现场，让其去公司的接待室等候，其怕公司耍诈，就让其老公在停车场看着，过了一会，其老公说其车被公司人员开出停车场，问其知不知道，其说不知道，遂打电话给方宇让其说明原因，他说公司要将车辆开出测试GPS是否正常，让其在公司等公司老板王毓磊回来，其在公司等了一个下午，到了19时左右，王毓磊到达公司，经过商谈，王毓磊说其贷款违约了，需向公司支付13万元的违约金，其不同意，但是公司说不同意就不会将其抵押的车辆归还给其，并且会将其车辆拍卖，还要让其支付车辆的高额停车费和维护费，后其询问律师意见，并跟公司协商，最后公司答应将赔偿的违约金降到8万元，其因害怕公司将其车辆拍卖，就将其在公司的贷款和违约金一共53万元归还给公司，并同该公司解除合同，该公司也将其抵押的车辆归还给其。其是通过平安网上银行转账给对方的招商银行，一共转了53万元（贷款本金45万元、违约金8万元），一次性转账，对方是蒙李强卡号621……7076的招商银行账户，其有转账记录。在其不知情的情况下，华堂总公司在深圳市龙岗区爱联股份大厦1楼将其车辆开走，当时其在4楼接待室，其不知道下面的情况，是其老公打电话告诉其的，其在公司接待室看到有7-8名穿着各异的男子，语气非常凶。对方没有威胁、恐吓和殴打其。其有违约，其有将其车做二押，在贷款协议上面有表明贷款车辆不可以做二押。他们根本就没有给其合同，其不知道这13万元的违约金是怎么算的，其有向他们索要合同，但是他们不给，说没必要拿合同，只是给了其一个还款计划。在保时捷抵押期间，其还在他们公司用一辆奥迪A6轿车抵押贷款10万元，贷款三个月。2017年11月23日，邹帆打电话说其的保时捷违约的当天晚上，他们的人直接把在其工厂楼下的奥迪开走了，奥迪车没有违约，奥迪车是在其老公李某麟名下的，车牌号是粤B……，他们给其的理由是两人是一家人，说当时签订了反担保协议，实际上没有签订这个协议，他们要2万的违约金，其中1.5万元拖车费，还有其他费用加起来2万，后来其没有支付这笔钱，最后把10万元还清了就把车开走了。辨认出方照胜是车行天下公司的业务员方宇；邹帆电话告知其违约，并要其支付13万违约金，还说不及时给违约金，就把其车卖掉，还很凶狠的说其等再这样闹，一个人就别想走出华堂办公室；王毓磊是华堂公司的老板；王洪彬是强行开走其车的人；王洪辉是强行开走车的人，在公司9楼谈判时走来走去监督；刘大志是其每月还利息都转到他的账户，合同也是他签字的，做解押时找其要500元解押款。相关电子数据、书证等材料：银行转账记录、融资申请表（2017年4月27日，申请借款50万元）、车贷合同审核表（审核人于周龙仕）、借款合同、借款人居间服务协议、委托办理车辆抵押协议、划款委托书、抵押车辆变卖确认书、借条、收据（以上材料为格式文书，空白处未填写，应为2017年4月）、手持身份证照片、还款明细、汽车抵押合同（2017年10月18日签订，借款45万元）、客户个人信息表、抵押车辆变卖确认书、划款委托书、借款合同、借款人居间服务协议、借条、评估报告（2017年10月16日、评估人彭中山）、融资申请表、收据（以上材料为格式文书，空白处未填写）、委托办理车辆抵押协议、银行转账记录截图、袁锦某平安银行个人账户汇总信息清单（2017年12月29日袁锦某转给蒙李强53万元）。袁锦某、刘大志5173账户的交易明细，2017年4月18日刘大志收陈某燕转款13300元，备注为袁锦某利息及服务费，袁锦某2017年4月26日合计收刘大志车贷款50万元、转回40万元、当日所交5000元违章押金已于2017年5月3日退还；2017年5月16日、6月16日袁分别转给刘12600元、2017年7月17日转给刘61350元，当日收刘大志45万元，转回刘大志45万元，2017年8月17日、9月17日分别转11350元、2017年10月16日，刘大志转45万元给袁，袁当日转回45万元，另转回15850元，2017年11月17日转11350元、2017年12月15日转11350元。袁锦某与蒙李强账户的交易往来明细表：2017年4月18日蒙李强转给袁锦某40万元车贷款，2017年12月29日袁锦某转给蒙李强53万元（备注已全部结清车行天下贷款）。15、被害人郭某陈述，2017年8月，其经朋友介绍到车行天下公司做车贷款，老板刘大志拿了贷款合同给其看，大概内容是贷款20万，期限三个月，每个月先还利息5350元，三个月到期后一次性还本金，其看完合同后觉得没有问题就签了，然后把其机动车证书给刘大志，对方也拿钱给其。三个月合同到期后，其和刘大志提出要再续三个月，其另外再签了一个贷款合同。2017年11月份，车行天下公司的工作人员联系其说怀疑其车二次抵押给别处了，其说没做二次抵押，对方让其把车开到他们公司去，然后工作人员说其车GPS动了，不是在原来的位置上，怀疑其把车辆做了二次抵押，把车开走了，对方说二次抵押属违约，GPS异常违约金5万，车钥匙被动了违约金5万，车辆二次抵押违约金5万，要其偿还32万元违约金，经协商，降到28万元，但是其拿不出这么多钱。12月，一个姓周的经理致电话其说再不处理这件事情就把其车卖掉，其就跟周围人借钱赎回了车辆，其要求对方把贷款合同给其或者销毁，但是对方没有给其也没有销毁，后来其朋友跟其说这家公司存在不合法行为，好多人被骗了，其就来派出所协助调查。其通过支付宝绑定的交通银行储蓄账户转账给对方招商银行账户6000元，然后让其朋友（转账记录为李某艳）通过手机银行转账给刘大志招商银行账户26万元，其一共转了266000元给对方。他们让其把车钥匙先给他们，看一下车钥匙有没有换过，其就把车钥匙给对方看，结果他们说其车钥匙被动过了，就不还给其，其中一个人说，其宝马车车钥匙被动过了，要把其车拿到宝马售后检测一下车钥匙是不是真的改装过，所以就把车开走了，他们没有打其，但是他们威胁说，这个车钥匙被动过，属于严重违约，要支付违约金。其没有换车钥匙，其根本没有违约，他们所说的其车GPS不正常，定位到海上了，根本属于无中生有，还在电脑上做了一张图，其认为图是假的，其车钥匙实际也没有更换。其把车开到他们公司时，有一个瘦高的自称经理的人说备用钥匙开不了，说其违约，第三，他们说其车辆二次抵押，其车在他们公司贷款后，只是在他们公司再次办理了20万元的贷款，而且是在第一次贷款还清后办理的，这也不算二押，所以他们说其违约的情况不属实。其最后给了他们66000元违约金是因为其没有办法，其不给钱其车就拿不回来。其最开始是和方宇谈的贷款业务，合同也是和他签的，但是合同上是刘大志的名字，其车是一个自称姓周的经理和另外两个人开走的，他们有威胁其说，如果不来交违约金，就把其车卖掉，他们肯定知道其是想要车的，其没有注意他们有没有纹身和大块头吓唬人的样子。王总和周经理都跟其谈过违约金，周经理跟其说其车GPS异常、二次抵押、车钥匙被动了，各自需要多少钱，王总跟其说如果不给违约金，车就拿不走。其把车赎回来以后，他们给其一个假的行驶证，是他们用来卖车的。辨认出李坦是在扣车现场要检测GPS的人；王毓磊是王总，谈违约金的时候他都在，也有参与扣车；方照胜是业务员方宇；刘大志是评估员，合同上是他的名字；李倩倩是在公司见过的人；邹帆是扣车的周经理；伍祚腾是参与扣车的人；王洪辉是跟邹帆一起做事的；李坦是服从邹帆的，在其车上装监控还有导航。相关书证等材料：转账记录（2017年12月28日李某艳转给刘大志21万元，分五次；2017年11月25日转账给刘大志6000元）、车辆转让协议、客户个人信息表、郭某经营的个体工商信息截图、粤B……违法记录查询截图、郭某身份证、居住证、银行卡复印件、借款及融资居间服务补充协议、融资服务协议、车辆转让协议书、借款合同（以上借款时间为2017年8月11日，借款本金21万元）、违约罚息清单（总金额317600元：本金194000元、违约金2000元、二押费60000元、拆GPS费用60000元、滞纳金1600元）、郭某车辆GPS定位图、内容为承认二押、上有郭某签名的保证书、车辆钥匙交付及承诺书、评估报告（彭中山）、融资服务确认书、温馨提示、申明书、授权委托书、收条、车辆行驶证、机动车登记证书、车辆保险单复印件、借款人居间服务协议、借款合同（2017年11月11日，借款20万元）汽车抵押合同、抵押车辆变卖确认书、划款委托书、收据、借条、车辆抵押借款业务审批移交表、资金支付申请单（经办人方照胜）、车贷费用清单、民生银行电子回单（2017年8月11日刘大志转账至郭某21万）、手持身份证照片、银行转账记录截图（2017年11月10日郭某收到20万车贷款）等。银行账户交易流水，2017年8月11日刘大志向郭某转款21万元，同日郭某向刘大志转款9300元，9月11日、10月10日转款5350元，11月11日刘大志转给郭某20万元，当日郭某转回20万元，11月10日还15100元，11月25日，郭某转6000元，12月27日李某艳转款26万给刘大志。16、被害人廖梦某陈述，2017年9月20日左右，其经一家贷款公司介绍，在华堂公司以押证不押车的方式贷款23万元，每个月还款12590元，2年还清所有贷款，利息是1分3，签订的合同只有一份，但是合同后面附带了很多的协议书和空白纸，由于中介公司跟其说都协商好了让其直接签字就可以了，其也没有多想就直接签字了，签完合同后就有人说要验其抵押贷款的车并说要在其车上装GPS，还跟其索要了车的备用钥匙，检查完毕之后对方公司的人就让其按时还款，还款完毕后就可以办理解押。其抵押的是一辆宝马X3系的SUV小轿车，车牌号是粤B……，是2014年4月份购买的。中介公司跟其说直接跟蒙李强签合同就可以。验车以及装GPS时，其不在场，他们跟其签完合同之后就让其在公司等候，他们拿其车钥匙去做检查和装GPS，跟其说这是抵押贷款必须要做的。其没有逾期还款也没有二贷，只是提前还贷，对方说其违约，需要交违约金48300元。其没仔细看合同有没有注明提前还款算违约，但是对方工作人员说可以提前还款，只要有钱就可以提前还清贷款，提前做解押。其向华堂公司交了违约金，因为他们公司说不交就不给其车辆登记证并不给其车办理解押。其还款的账号是招商银行621……7076，户名是蒙李强，中间更换过账号为兴业银行622……0968，户名是蒙李强。其本人还款账号是平安银行627……7076，还有一张是623……5466，户名是其本人。其最后一笔结清的钱是209810元，其中包括了违约金48300元，其损失了48300元。无法提供贷款合同，还完款后对方将合同撕掉了。相关书证等材料：结清证明、廖梦某和蒙李强身份证复印件、融资申请表、车辆保险单、评估报告（评估师吴世锋）、借条、抵押车辆变卖确认书、汽车抵押合同、客户个人信息表、划款委托书、借款合同（约定廖梦某主动提前还款的，按实际使用天数计息）、借款人居间服务协议、收据、委托办理车辆抵押协议、机动车抵押登记/质押备案申请表、借款及融资居间服务补充协议、手持身份证照片、转账记录截图（收款23万）。银行账户交易明细，2017年9月20日，蒙李强尾号7076的招行账户向廖梦某转账19万，当日廖梦某转回10540元（押金及手续费），次日蒙再转4万元给廖，2017年12月27日、2018年1月12日、2月12日廖分别转款12590元，2018年1月8日，蒙退还押金5000元至廖账户；2018年3月19日，廖还款209810元至蒙尾号为0968的账户。17、被害人郝某陈述，2017年9月20日，其在车行天下公司用其蓝色的路虎极光SUV越野车抵押贷款24万元，借款期限二年，每月还款13220元，每个月19号还款，其和一个叫岑文杰签订的贷款合同，其将备用钥匙给了公司。其车2013年1月花71万元购买。其每个月都往账号里汇款，直到2018年2月19日，由于过年放假，其没有按指定时间还款，在当月的25日晚上，其将车停在其家的小区，21时30分许，其收到短信，说其车被拖走了，让其联系车行天下的人，后其联系了，对方让其第二天早上到车行天下的办公室谈，第二天其去了，对方说其因为逾期还款，违反了合同规定，所以将其车拖走扣押，还说因为其逾期要缴纳滞纳金、违约金、拖车费、停车费共计14万元，其不同意，后经协商将费用降到4.2万元，其将钱给对方后，对方让其将车开走，后来其按照合同规定按时还款了。对方拖车时没有联系其。其有违约，其逾期了将近半个月未还款，其有将违约金4.2万元给对方，有还款记录。其当时在公司签了很多合同，没有给其，他们说合同是放公司的。他们公司没有威胁恐吓其。还款的时候对方是一个叫刘大志的招商银行账号，之后换了一张，收款人也是刘大志。相关书证等材料：转账记录（2018年3月5日转刘大志4.2万元）、客户个人信息表、机动车登记证书、评估报告（彭中山）、融资申请表、保险单、车贷合同审核表、借条、划款委托书、收据、机动车抵押登记/质押备案申请表、借款合同、委托办理车辆抵押协议、借款及融资居间服务补充协议、抵押车辆变卖确认书、汽车抵押合同、借款人居间服务协议、车辆转让协议书、资金支付申请单、车辆抵押借款业务审批移交表（经办人李山）、郝某身份证及银行卡复印件。银行账户交易明细，2017年9月20日刘大志（尾号5173招行账户）转24万车贷款到郝某尾号0709的工行账户，郝某当日转回28020元，2017年10月21日、11月24日、12月28日、2018年1月24日、2月26日、3月19日，分别往刘大志账户分别转款13220元，2018年3月5日转款42000元。18、被害人赖圣某陈述，2017年12月20日，其用车证抵押在华堂贷款3万，签合同时，对方告诉其逾期还款除必须足额支付应付款项外，还必须缴借款总额的千分之8的违约金。没有告知逾期还款要扣车，收取拖车费等。对方没有给合同，只给了一份借款及融资居间服务补充协议和还款提示。2018年1月23日7时许，其接到电话称其借款逾期，车已被拖走。其第二天去华堂公司，被告知需支付违约金、拖车费1万、停车费600元。其就说只逾期了两三天，为什么要这么多钱。当时没谈好，第二天又去了，一个稍胖的人跟其谈，说可以少一点，支付1万元就可以了。其说马上过年了，没那么多钱。对方说可以先给5000元，剩下的5000元3月份结清就可以了。当时其先转了5000就开回车了。当时其忘了还款，也没接到提醒电话，之前说好在到期的时候会电话提醒的。接到电话后，其马上还款；对方使用备用钥匙开走车的，1万的拖车费是虚构的。对方的收款账号是招行的蒙李强621……7076。合同中并没约定如果出现GPS异常或逾期还款、二次抵押等情况，车辆如何处理的事情只约定逾期还款需要支付违约金。2018年4月21日时，一个自称华堂公司的人加了其微信，发了一张图片给其，是一个公司账户更换通知函，说蒙李强的还款账户更换为岑文浩的招行账户621……5623。对方微信号是FANG……0。辨认出邹帆是跟其谈贷款的，王毓磊是跟其谈违约金的，王洪彬是跟其签合同的，王洪辉是跟其谈拖车费的，王洪彬、刘大志是到其上班地方考察的。相关书证及电子数据等材料：借款及融资居间服务补充协议（其中规定“甲方逾期还款，除必须按本协议还款计划表规定金额向乙方（刘大志）和丙方（华堂公司）正常付本息及融资服务费外，还需每日按借款本金的千分之八向乙方和丙方支付逾期滞纳金直至甲方归还实际债务之日止”)，转账截图（5千元拖车费），抵押合同、授权委托书、申明书、评估报告（评估师吴世锋）、车辆转让协议书、抵押车辆变卖确认书、收条、授权委托书、申明书等（大部分为空白合同）；民生银行电子回单（给付了赖圣某3万元贷款）。银行账户交易明细，2017年12月21日刘大志（尾号5173招行账户）转3万到赖圣某尾号5615的中行账户，赖圣某当日转了14250元给蒙李强7076账户，2018年1月24日往蒙李强账户转款3700元、1月26日往蒙李强账户转款5000元、2月10日往蒙李强账户转款3100元，3月20日往蒙李强0968的兴业银行账户转款3100元。19、被害人南广某陈述，2018年1月18日，其以押证不押车的方式在车行天下公司贷款5万元，每个月还款5050元，一年连本带利还清，然后他们说要拿其车和证去车管所办理手续，其车先放他们那里，备用钥匙也押在他们公司，到了2月6日，李倩倩打电话要其去东莞寮步的车管所办理押证手续，他们有两个人在，其办好后就把车开走了。2月7日，其到龙华找其朋友，将车停在富联新村二区167栋楼下，后来其接到电话说受车行天下公司委托来拖其车，其问为什么，对方说要其去该公司解决，其就打电话联系该公司的人，对方说其车产生了600元停车费没有交，其问对方怎么产生的，对方说会有工作人员跟其联系，就挂了电话，当时其下楼发现其车已经被拖走了。2月8日，其到龙岗爱联股份大厦406处理，一个自称王总的人接待其，他们公司有七八个人在，王总说其车的押证手续没有办下来，暂时把车放在他们这里，还跟其谈了停车费的事，说其车产生的停车费确实要给，就算停一天也要算一个月的停车费，但是始终没有说在哪里产生的费用，其说李倩倩要600元，其转给她，她不收，王总说其是在车拖走以后才给的停车费，其说拖车之前也没有人跟其要停车费，对方就没有再说了，让其过完年等通知，其就走了，然后一直都没有把车给其，也没有联系其办手续，现在车还被他们扣着。按照他们的说法，是1月18日其将车停在他们那里产生了600元的停车费，其没有交这600元停车费，所以拖走其车，其后来通过微信转了600元给该公司的人，对方没有领。该公司跟其交接的是同一个人，对方自称李倩倩，微信昵称：倩倩（车行天下车贷）招聘。其有正常还款，没有违约，该公司没有将车还给其，说是年后再联系处理，但是现在对方不回复其消息，电话也不接。其车是一辆白色上海大众朗逸，2016年2月23日在观澜购买的。其和拖车的人没有正面接触，他们在其车上装了GPS，其在爱联股份大厦停车时交了18元停车费，如果有停车费，也是福田商会大厦产生的停车费，但是车是他们要求其放那里的，就算产生停车费也不应该由其来负责。最开始其是和李倩倩谈的，后来有一个男的给其拍照，其本人和其证件他都拍照了，说是要给其办理东莞的居住证之类的。合同是李倩倩拿给其签的，合同对方名字叫刘大志，是机打的，其不知道刘大志是谁，他们没有把合同给其。其贷款的钱是刘大志的账户转给其的，其还款也是还到刘大志账户，是招商银行的账户，账号是621……5173。其没有认真看合同，其听李倩倩说过，提前还款和延迟还款都会有违约金，其没有违约，对方没有向其索要违约金。王总在3月7日给其发短信，让其3月7日前必须去他们公司处理，否则把其车进行债务转移，当时其在老家，他就让其3月12日前去处理。对方放款5万元，其给李倩倩转回4950元，这是装GPS及办理贷款的费用。2018年1月其车在华堂公司被拖走，2018年2月其在华堂公司通过微信交了1000元停车费、3000元拖车费给一名男业务员，2018年3月在华堂公司通过支付宝缴了47600元本金和违约金（数额各多少不清楚）辨认出李倩倩是跟其联系贷款的业务员；王江林是负责办理车辆抵押手续的人；王毓磊是王总，是公司负责人，跟其谈停车费的事情；刘大志是在公司给其拍照说是办理东莞居住证的人。相关电子数据、书证等材料：与李倩倩的微信聊天记录截图、微信转账截图（2018年1月19日转账4750元给倩倩、2018年3月6日分别转账3000元、1000元给另二人）、支付宝转账记录（2018年3月12日转账47600元给刘大志）、王总电话和短信截图、南广某行驶证复印件、手持身份证照片、转账记录截图（收到5万）、汽车抵押合同、借款合同、借款及融资居间服务补充协议、评估报告、客户个人信息表、借款咨询与委托服务协议。李倩倩辩护人庭审时提交的被害人南广某出具的收条、谅解书，证实李倩倩家属向南广某退赔5000元，南广某谅解李倩倩的情况。银行账户交易明细，2018年1月19日刘大志尾号5173的招行账户转5万车贷款到南广某尾号1777的账户，2018年2月18日往刘大志账户转款5050元，刘大志账户收款47600元。（五）被告人在侦查阶段的供述与辩解1、被告人岑文杰否认敲诈勒索，称公司和客户的一切事情都是按合同来的。2014年8月份其成立华堂公司，2016年10月份，罗某炬和邝某撤资，其和王毓磊把他们的股份买了过来，其占比75%，王毓磊占比25%，其任总经理，王毓磊任副总。以华堂公司控股（100%股权）在东莞又成立了天壹汽车销售有限公司，具体业务是“以租代购”，一直是王江林帮其管理；以华堂公司控股（70%股份）成立了福田“车行天下”公司，其中傅某占股20%，其用梁某贤丈母娘的名义代持10%股份，王毓磊在管理。公司最核心的业务是做汽车贷款。客户获得贷款后需要支付两部分的费用，一部分是平台的费用，大约年化利率是14%-16%，另一部分是公司的贷款服务费用也是年化利率14%-15%，客户总共要付的利息是25%-30%。客户借款总共要签五份协议，一是平台委托放款协议，这是平台和委托放款人签的；二是借款合同，是委托放款人与客户签约；三是抵押合同，也是委托放款人和客户签约；四是融资服务协议，是客户、委托放款人、公司三方签署的；五是车辆转让协议，是客户签的，样本在爱联股份大厦406有。委托放款人是公司员工，平台在银行开设存管账户，委托放款人也在银行开设存管账户，募集的资金由银行、平台和委托放款人三方监管，募集到的资金由委托放款人提现发给客户，客户还款时要还到对应的放款账户上，华堂公司和车行天下、平台、银行开设一个共管账户，共存进200万-300万保证金，如果顾客逾期没有还款，平台就会从保证金里划走相对应的资金，也就是平台不承担风险，只提供资金，客户的违约处理、评估都由其公司去处理。能够办理抵押登记资质的自然人一般要有社保，还要有居住证，其公司现在的委托放款人是蒙李强和刘大志，以前也用过王某怡，委托放款人的基本工资是4500元底薪，这些人兼一些别的事务，刘大志负责审核客户资料，相当于风控部，所以公司为刘大志提供吃住，蒙李强懂电子，所以为抵押到公司的车辆装GPS，每台提成50-100元。伍祚腾不是委托放款人，他是车行天下的法人，基本工资是4500元，同时也是公司后勤部人员。华堂公司和车行天下的股东不同，账目相互独立，其他都是一样的。公司分后勤部、业务部、评估师、财务四部分，后勤部就是贷后资产管理部门，主要是王毓磊在负责，成员有蒙李强（蒙毅学）、刘大志、伍祚腾、李坦、王洪辉、王洪彬（大约2017年年底入职）、邹帆、岑雨清、于周龙仕，后勤主要工作是送车到停车场，风控的上门考察客户，违约客户的催收和扣押抵押物，和违约客户的谈判，王洪彬以前是其邻居，关系不错，他是公司的监事；业务部负责人是李倩倩，业务人员有罗某文、武园新、张某微、温春某、王某等，主要负责拉贷款业务；财务是陈明清（出纳），固定工资是5000元，会计丁佳某因为是试用期，固定工资3500元，评估师吴世锋，前台刘某婷。后勤部工资由基本工资加提成，基本工资3000元-5000元不等，时间越久基本工资越高，装GPS一台车提成是50-100元，去收车省内每人300元，省外500元。2018年1月份的工资单显示后勤部邹帆2018年1月份基本工资4500元，拖车费提成2300元，也就是说邹帆1月份参与收车5-7次，必须收车回来才有这份收入，客户自己开车回来或者收不到车都没有钱。一般是二到三个人收车，等GPS显示车停了之后趁车主不在车上再过去收车，这样避免纠纷，等开车走了就立即通知客户车被公司收走了。客户逾期之后，失联或者二押就会收车，逾期之后只要电话关机或联系不上，不讲逾期多久都会立即收车。客户失联了，把车开走后会联系紧急联系人。收车时不可能发生客户不愿意交车的情况，如果发现客户在车上是不会拿车的，等客户走远了才会把车收回来。客户备用钥匙在公司，同时车上装有GPS。客户二次抵押的情况下，公司会和客户打电话或者上门确认，客户确实二次抵押的，会要求客户把车赎回来，或者公司先行出资把车赎回来，然后再跟客户结算。客户口头上跟公司说他的车二次抵押的，公司是和客户确认的。客户跟业务员或者催收部门的人联系过，申请延期还款，都是允许的，这种情况公司是不会去扣车的。公司自己鉴定车是否二押，如果发现GPS异常（被屏蔽或被拆除），上门催收的人就会找到客户，让客户启动车辆走一段，如果GPS正常，催收的人就回来。2015年收取客户的收车费用是3000元，2016年年头5000元，年底左右提到8000元，外省的收车费用较高的才会收到1万元，最终跟客户协商处理，这些拖车费用是客户打到公司给他的账户上，然后再由公司按提成每个月发给收车的员工。现在抵押在两家公司的车辆大约有三百多辆。车行天下房租每月每平米165元，大约350平左右，工人工资七八万，其他一两万，每个月十六七万；华堂房租每个月2万多，工人工资11万-15万不等，其他4万多，总共20万左右。车行天下每个月亏损7万多元，华堂2017年全年才盈利10万元（覆盖掉坏账以后）。每个业务员自己想办法开展业务，每个月放款30万元以下基本工资2000元，放款30万元以上递增，30万3000元，40万4000元，以此类推，李倩倩基本工资10000元，提成是公司总创收的1%，如果这个月公司创收20万，她的提成是2000元。公司的停车场在吉祥地铁站耳鼻喉科医院后面，公司租了5个车位，每个车位每月停车费300元，押的车和收回来的车都放在那里。正常办理抵押贷款是不需要客户把车放在公司的，如果资料不齐又急需要钱，就需要把车放在爱联股份大厦（一天左右的），一天停车费25元，或者放到吉祥地铁站那里的停车场（时间长的放这里），一天停车费20元。客户逾期之后的违约金平台每天收取千分之一，公司和客户的约定是每天收取千分之五的违约金。公司第一个合作平台是“前金所”，合作时间是2015年-2017年6月份，月息一分五左右，第二个合作平台是“贵阳互联网保险服务有限公司”的“金筑平台”，时间是2017年7月份至今，月息一分二。合同会让客户自己看，没有签订过空白合同，合同签完后没有给客户，给客户的是还款协议。整个行业都是这样，是律师给出的主意。客户违约后，车被查扣，又交不起违约金，会把客户抵押来的车卖掉（客户签了转让协议），一般公司会要求客户自己去卖，卖掉之后把公司剩余的钱加上违约金一起还了，多余的钱客户自己拿走，客户卖车款是打到客户自己账户的。客户卖车时公司不会让客户把车开走，车还在公司，客户不还钱就拿不到车。放给客户的利息分几种，等息等本的利息是月息一分二，先息后本的利息是年化30%，月息二分五。公司先审核客户资料，如果资料齐全，将资料给到平台审核，审核通过平台就会把资金到债权人账户（公司债权人是蒙李强和刘大志），然后公司财务就会把资金转到客户的账户，财务再把转账截图发给平台，收款时，客户把钱还到债权人账户，平台就会在债权人账户自动扣款。债权人工资比一般员工多一点。逾期不还款的违约金（即滞纳金）是按照本金的千分之五一天来计算；提前还款的违约金计算方法是：一年期的是按照本金的三个月的利息来计算，比如借款10万元，一年期，如果客户提前还款，其们会收取3600元违约金；先息后本的短期的就没有这种违约金；拖车费1万元；停车费600元；二押费（客户二押公司对客户的罚金）是本金的30%；拆GPS费用（客户私自拆GPS费用的罚金）是本金的30%。这样计算，客户支付的罚金不会比本金高。拖车费1万是公司定下来的，因为公司知道客户来了之后都是要协商的，相当于给公司一个弹性的空间，和客户谈了之后能拿多少算多少，但是不能低于催收成本。客户把这些钱交了之后会给客户结清证明，然后给客户解除抵押。如果客户不愿意还或者还不起，会按照合约把客户的车卖掉，根据签订的一份车辆转让协议，会把车卖到二手车车行，卖到哪个车行其不清楚，王毓磊比较清楚。在卖客户车时，能卖多少就卖多少，主要是实现公司的债权。公司和客户要签订一个四方协议，即平台、债权人、客户及公司的四方协议，客户和债权人要签订抵押合同、借款合同、担保公司和债权人的居间服务协议、车管所抵押申请表、评估表、还款信息表、车辆转让协议、钥匙交付协议。车辆转让协议不是空白的，是有合同编号的，但是内容是空白的，其解释不了为什么签订合同的时候内容是空白的，这些合同没有给客户，公司只给客户一份还款信息表，每个月的还款金额、还款账户、还款期限。其解释不了为什么不给客户合同，咨询律师意见后决定不给合同给客户的，他说这个行业都是这样。三家公司员工的工资都是一起发的，华堂这边的财务统一做表，统一发工资，直接打到员工的工资卡里，工资表是会计负责，原来公司的会计是刘某芳，后来她怀孕辞职了，丁佳某接替她做会计，陈明清是出纳，负责资金的进出管理。做业务的员工才有提成，按照所放贷款收入利息的10％计算，后勤部的员工没有提成，如果后勤出外勤拖回车，按照300元一个人计算。其对丁佳某没有印象，主要是王毓磊在管理华堂的业务，刘泉某是公司的业务员，就是在外发展客户，拉货款，江丹某、黄超某其没有印象。业务员知道客户逾期或者违约会怎么处理，业务员需要对公司的业务充分了解，比如业务员发展了一个贷款客户，需要跟客户讲清楚公司的贷款规定、利息、违约责任等，确定贷款以后，业务员会找前台打印合同，然后给客户签字，签合同是抵押权人签，再由公司作为担保方盖章，弄好后扫描到资金方审核放款，放款是直接到债权人账户，再转到贷款客户。合同审核是资金方驻其公司代表在审核，前海金融派驻其公司的于周龙仕，开始他是前海金融的人，他的工资是公司和前海公司各一半，后来资金方换了贵阳互联网金融后，于周龙仕也兼审核公司和贵阳互联网的合同。客户贷款后的还款、违约、催收等不是业务员跟踪，业务员只是协助跟踪这单业务，公司对业务员贷款完成以后的跟踪还款没有要求，业务员为了维护客户会自己和客户联系，主要是会计兼电话催收，以及贷后部门的监视。他们根据车辆GPS来监视抵押物车辆是否正常，这些在合同上都有体现。客户逾期还款都有还款记录，超过一天没有还钱，其等就有理由扣车，GPS异常就是贷后部门看到车辆的GPS显示不正常，其等就会跟客户联系，让他启动车辆之类的，检查GPS，至于二次抵押，其们都会核实，没有证据其们不会扣车的，其们就是按照合同条款处理的，王毓磊有通过法院诉讼的途径解决个别客户，起诉的谁其不清楚。公司获利主要是收取服务费，另外还有GPS会另行收取设备费和流量费，还有违约金、滞纳金、拖车费等。把客户的车拖回后，客户选择还款则解除抵押把车归还，如果无力偿还就会协商把车辆变卖抵债；卖给谁王毓磊比较清楚。陈明清是公司财务，负责资金、账目工资等事宜。入职两年左右。辨认出邹帆是后勤部处理违约、催收的；王毓磊是负责具体运营及贷后部的人；王洪彬是其朋友，其用他在公司注册了监事；于周龙仕是前海金融派驻到公司审核资料的；伍祚腾是车行天下法人代表，帮其开车，有时也帮忙处理后勤部的工作；吴世锋是公司车辆评估师；蒙李强是公司的一个债权人，跟客户签订合同，用他账户走账，工资比一般员工多一部分；刘大志是在车行天下负责债权人工作，具体角色和蒙李强一样，跟客户签订合同，用他账户走账；李坦是负责GPS安装和监视；岑雨清是其堂哥，负责安装GPS；彭中山是公司员工，具体做什么没有印象；张友星是公司业务员；王江林以前在东莞负责汽车销售一年，后来在华堂做业务；陈明清是公司出纳，负责工资发放、和资金方对接及财务账目往来；李倩倩是公司业务总监，在车行天下负责业务工作。2、被告人王毓磊供述，华堂公司法人代表是岑文杰，股东有岑文杰和其两个人，其占股25%，岑文杰占股75%，岑文杰是华堂公司的老板，实际是其在负责管理。车行天下是在福田福华一路国际商会大厦的一家公司，经营范围主要是汽车融资贷款，华堂公司占股70%，相当于华堂公司的子公司，岑文杰是车行天下公司的老板和负责人，但是他很少在那里，实际是李倩倩在管理，她是车行天下的业务总监。东莞天壹公司是华堂公司控股，占有60%-70%的股份，是王江林在负责。三家公司中华堂是总公司，在天壹和车行天下都占有股份，如果车行天下和天壹公司的客户出现了问题都是到华堂公司处理，华堂又都是其在处理。三家公司都是岑文杰管理。其是后勤的负责人，也就是贷后处理，主要工作内容是上门考察客户、催收贷款、拖车、处理客户的违约事宜，后勤有其、邹帆、伍祚腾、王洪辉、丁佳某、蒙李强、李坦，后勤部门负责的工作主要有：核定贷款客户的贷款金额由刘大志、于周龙仕负责，核实客户信息资料的真伪由其和刘大志、于周龙仕负责，给车辆安装GPS由李坦和蒙李强负责，对逾期还款的客户进行催款由其和岑文杰负责，邹帆主要负责对有违约的客户所缴纳的违约金、滞纳金、拖车费、停车费、拆GPS违约进行谈判协商；王洪辉主要负责把违约客户的车拖回来，蒙李强还负责监测GPS，一旦他发现GPS有异常，就报告给其；陈明清是公司财务，直接和岑文杰对接，还负责给员工发工资，工资表也是她做的；吴世锋是车辆评估师，主要评估车辆的车身价值；王江林是天壹公司的负责人，在东莞管理天壹公司，这家公司主要做以租代购业务；李倩倩是车行天下的业务总监，负责管理运营；刘大志负责风险控制，就是调查客户的信息情况；李坦负责安装和监测GPS，工作性质和蒙李强差不多；彭中山是车辆评估师。公司管理层是岑文杰、其、王江林、李倩倩。公司的主要经营模式第一种是做汽车抵押贷款，有押证不押车的，也有押车贷款的，有到华堂直接和业务员联系贷款的，也有在车行天下联系贷款的，两边都各自有业务员、评估师、GPS安装人员，然后签合同是客户和公司债权人签订的（龙岗是蒙李强，福田是刘大志，也有和岑文杰直接签合同的）,然后由风控审核，然后报给岑文杰，再报给其，然后从债权人的账户放款给客户。第二种是以租代购，客户要买车，付个低首付，一般是三年期的合同，每个月月供，三年期到后给客户办理过户手续。有些合同原件有给客户，有些没有给，客户没要就没给。客户还款的账户就是债权人账户，这个账户最近换了，因为银行说账户用不了网上银行，其不知道公司为什么用私人账户放款和收款，要问岑文杰才知道。其和邹帆、王洪辉、伍祚腾负责拖车。公司和客户签订了合同，合同约定如果客户违反了合同约定，公司可以拿回抵押物，所以才扣车，公司是依照协议来的。客户违反合同约定公司就可以扣车的有三种情况，一是到期没有还款或支付利息，即逾期；二是客户把GPS拆了或GPS数据异常（GPS离线）；三是客户将车辆二次抵押给别人。客户违约要支付以下费用：逾期产生滞纳金，滞纳金按照本金的千分之五计算；如果提早还款，要交违约金，三个月的利息作为违约金；拖车费1万元；停车费每月600元；GPS流量费每月100元。拖车是用客户放在公司的备用钥匙开回来的，1万元的拖车费是包括人员费、加班费、油费路费。如果客户延迟一天付款，公司也将客户的车扣回，并要求支付1万元拖车费和其他违约金，即便客户在拖车后第二天还清，也要支付这笔钱。公司所认定的客户违约，是真的违约。扣回来的车一般放在吉祥地铁站耳鼻喉医院的后面的一个停车场，其不知道停车场收费，岑文杰知道。客户的车停放在停车场会产生停车费，这个钱是客户支付的，停一天也要600元，这个是停车场的收费标准。邱某在其公司抵押贷款30万元，公司认定他违约，一个是GPS异常，根据合同约定他要支付30%违约金，一个是二次抵押，根据合同约定也要支付30%违约金，总共要支付18万元违约金。邱某GPS有离线，就是违约，二次抵押确实有，公司跟他电话确认了，他确实把车二押了，押了18万元，其没有向他出示GPS异常报告，只是口头告知他的车在什么地方离线。最后双方协商，邱某支付公司1万元，当公司可怜他，这个事情就算了结了，这个钱是给到债权人的。公司扣车是为了保障债权得以实现，担心出借的本金和利息拿不回来。因为邱某不支付违约金，所以才要把他的车扣走。邱某在约定的借款期限内，如期支付利息。邱某车上的GPS没有完全拆干净，装了两个，只拆了一个，所以找到他的车。公司发展客户到业务结束的流程具体如下：首先由业务员找客户，客户有贷款意向就把客户带到公司，一般是离哪个公司近就去哪边，同时业务员向客户介绍贷款的相关信息并登记客户的相关资料信息，然后客户就由负责风险控制的刘大志和于周龙仕具体谈，主要是了解贷款客户名下有无房产、公司，要求贷款的金额及用途等，然后刘大志和于周龙仕就用在房产部门办理的U盾在网上查客户所说的房产是否属实，对有公司的客户就打电话或上门核实，做车辆抵押的由评估师评估该车的价钱（华堂由吴世锋评估，车行天下由彭中山评估），同时在车辆上安装两三个GPS，核实完后，其和刘大志、于周龙仕就会根据核实的情况报一个放款金额给岑文杰，最终由岑文杰拍板定放款额度，再把情况通报给客户后由前台打印合同（华堂前台姓刘，车行天下前台不记得名字），业务员拿着打好的合同指导客户签，客户需要签署借款合同、抵押合同、车管所抵押申请表、客户信息表、评估表、还款信息表、费用清单表、车辆转让协议、钥匙交付协议，其中车辆转让协议是空白的，签完后还款信息表给客户一份，还有一份温馨提示（内容包含还款日期和账号以及逾期的滞纳金）给客户，其他签署的文件留在公司保存，小部分客户要的话一般也会给一份，只是开始就会约好贷款结清后，合同要收回并销毁。走完流程后，岑文杰会通知财务陈明清放款，同时业务员将签署的协议交陈明清保管，如果有逾期的客户，陈明清会告诉其和岑文杰，其等就通知客服丁佳某短信、电话通知客户，配合的客户一般就按贷款金额的千分之五每天加应还款项一起还款，拒不还款的客户其和岑文杰会商量后安排人上门催收和拖车，拖车的话先由蒙李强、李坦通过GPS确定位置，然后一般由蒙李强、李坦、邹帆、王洪辉、伍祚腾五个人负责，每次一般去他们中的两三个人，用客户押在公司的备用钥匙直接把车开回公司，停在龙岗耳鼻喉医院后面的停车场，在将车开回路上的同时就会电话通知客户车被公司开走了，要求这个客户来公司处理。客户来后，公司会按每天千分之五逾期、拖车费1万、停车费600元收取费用，客户认为太多的，公司就会安排邹帆跟他谈，适当减少一些费用谈妥后，邹帆就会和其说客户愿意接受的费用，其和岑文杰商量同意后就按商定的费用缴纳后就把车还给客户。有些车拖回来后，联系不上客户本人的，公司寻找个把月后就把这部分车卖给苏某，或是让两个评估师找收车的人来把车买走，也有部分客户没有偿还能力，就会同意公司把车卖掉，部分既不还钱又不同意卖车做债务转移，公司和他多次协商不成功的客户，会强行把车卖掉抵债。因为客户贷款时签了空白的车辆转让协议，所以一般在卖车时把该协议给二手车商，他们就会买这部车了。如果卖车价格高于客户欠的债务，多余的钱其不知道怎么处理了。钱是转到债权人账户。正常的客户在贷款结算完毕后，公司会将抵押的保险单、备用钥匙当面还给客户并将合同收回，当客户面用碎纸机碎掉。其不知道业务员的工资构成，只有财务陈明清和岑文杰知道。逾期不还款的每天收取千分之五的违约金，私自拆除GPS和二次抵押是按贷款总额的30%收取违约金。一般发现GPS没信号了就会找客户核实情况，都会承认是抵押给别的公司了，因为这个时候车根本就不在客户手上。查车是别人介绍的，只有一个微信，每次是刘大志和于周龙仕通过微信先转60元或80元给对方，再发张客户车辆行驶证的照片过去，半小时内对方就会通过微信把该车是否被盗抢或抵押的信息发回来。查询房产是用的一个U盾，这个U盾在陈明清或刘大志或于周龙仕那里，平常都是他们三个负责查询客户房产的，应该是岑文杰在房管部门办理的这个U盾。公司通知相关业务员负责的客户有违约时，也会要求业务员和客服同时向客户催收。拖车费是根据收取的情况给参与该次拖车的人员每人三百到五百不等的提成，其他部分（逾期滞纳金、违约金）作为公司收入，没有具体分成。其不知道公司成立以来的盈利情况，其没有分过红，只是拿了每月8000元的工资，具体盈亏情况只有岑文杰清楚。其自己有一个号码是136……1158,135……6003这个号码是公司共用的手机号码，其不知道137……1174、136……9110、135……2752这几个号码平时是谁在使用。丁佳某是公司的客服，在华堂办公，平时还负责给客户打电话提醒还款时间，其对刘泉某、江丹某、黄超某没什么印象。一般业务员底薪是2000元至5000元不等，外加有提成，提成多少由业务员和客户谈，贷后部门的工资其不清楚，业务员不需要跟踪自己拉的客户的贷款以及违约处理，业务员负责把发展的客户拉到公司，签署合同，之后提醒客户还款就可以了。其不知道违约客户支付的违约金、拖车费、滞纳金等费用和业务员有无关系，其不知道公司的主要盈利收入来源，其不知道业务员是否清楚公司整体的运作模式。辨认出邹帆是负责后勤、和客户谈违约如何处理的人；王洪彬是岑文杰的朋友，不知道具体负责的工作；于周龙仕是华堂公司的风控，负责核实客户信息的真实性，别人叫他“小胖”；伍祚腾是给老板跑腿送东西的人；吴世锋是龙岗公司的评估师，给客户车做评估；王洪辉是后勤部的人，负责拖车；蒙李强是公司债权人，同时负责安装及监测GPS；刘大志是公司债权人，也是福田公司的风控；李坦是福田公司的GPS专员，负责安装和监测客户的GPS；岑雨清是岑文杰的亲戚，在公司做什么不清楚；彭中山是公司的车辆评估师；王江林是东莞公司的负责人，东莞公司关了以后就到龙岗这边上班；方照胜是公司的业务员，年前已经辞职；陈明清是公司财务，是岑文杰安排到公司上班的；丁佳某是公司客服，通过电话、短信提醒客户还款；刘某清是“小婷”，龙岗公司的前台；李倩倩是福田公司的业务经理；江丹某是公司的业务员；林惜某是福田公司的前台“小林”。3、被告人王江林供述，2016年10月注册东莞天壹汽车销售有限公司时，岑文杰让其登记为法人代表，2017年5月份变更给岑文杰的哥哥岑雨清，这家公司老板是岑文杰。其是2017年4月份在东莞天壹上班，其觉得其自己是个傀儡，其虽然是公司法人代表，但是其所有事情都是岑文杰说了算，而且岑文杰、王毓磊、李倩倩的工资都是一万多，其才4500元，还要承担责任，其干的不顺心，所以其就把法人代表变更给别人。东莞天壹是华堂公司100%控股公司，华堂公司在车行天下也占有股份，华堂公司是总公司。东莞天壹主要是做以租代购业务，如果客户想买车，可以做一成低首付，客户分三年到四年还清，每个月向公司缴纳租金，这个租金包括了利息，到期以后，就可以把车过户到客户名下。这些车是登记在东莞天壹公司的名下。客户的首付款、手续费以及租金是由客户直接转账到伍祚腾的民生银行账户，是岑文杰让其把钱打到这个账户。华堂公司后勤有一个群，每天都会有谁没有及时还款的消息，然后他们会根据GPS定位找到车，把车拖回公司，扣车后就联系客户到爱联股份大厦4楼的公司处理。后勤部一般是邹帆和王毓磊处理这些，就是让客户把逾期的钱交了，然后再交违约金、拖车费。扣车都是后勤的人，王毓磊、邹帆、蒙李强、王洪辉、伍祚腾、王洪彬、李坦，其不知道公司为什么要扣车，这是公司规定。一般是逾期一个月没有缴纳租金就扣车，把车抵押在其他公司，也会扣车。将车扣回公司依然要客户照常支付月供，其不知道是什么原因，这是公司的决定。公司扣车回来后，要么客户续租，继续支付月供和违约金，就可以把车拿回去，要么就是把车转卖，其不知道若转卖之前收取的客户的首付及租金退还情况。签合同的时候其基本都在场，要签订汽车租赁合同、汽车租赁合同条款，合同上有约定逾期还款的违约责任，客户逾期支付租金，每逾期一天，需按拖欠租金的0.8%支付违约金，以及车身价的0.05%支付滞纳金，超过七天的，公司有权利收回车辆，而且这个过程中产生的费用都由客户承担，还规定客户必须在3天内到其们公司处理，在签订合同时其有向客户解释违约条款。其不知道再扣车时有无事先告知客户。其在东莞天壹大概销售了三十多辆类似的车辆，大概有三四辆车是被公司扣回来的。其知道张献某，他在公司以以租代购的方式购买了一辆本田凌派用来跑滴滴，其不知道他有没有违约，他的车被扣回来时其不知道，是事后才知道的。扣车时，张献某跟其打过电话，他在电话里说有人扣他车，其问他是不是逾期了，他说是，后来王总接了电话，他说这个客户逾期了，要扣车，其说那行吧，后来张献某又跟其打电话，其就叫他去龙岗爱联找公司谈，其有跟张献某说其被公司开除了，但实际上其没有被开除，其不想管他的事，东莞这个公司当时准备倒闭关门了。公司的人是在凌晨2点钟在东莞长安将张献某的车开走的。其在天壹销售一台车提成500元。2017年11月左右，其感觉工资低，也赚不到钱就向岑文杰提出要回深圳工作，岑文杰让其回华堂公司先做着，其回来后东莞天壹基本就属于停业状态了。华堂公司老板是岑文杰，还有个叫王毓磊的股东，负责日常工作；后勤部负责拖车等工作，主要由王毓磊和邹帆负责，人员有李坦、王洪彬、蒙李强、刘大志、王洪辉、伍祚腾、于周龙仕，这9个人具体处理客户违约事项；财务是陈明清，主要负责放款、还款，保管公司与客户签订的合同；出纳是丁佳某，主要协助陈明清管理公司账目，发现逾期客户就报告给岑文杰和王毓磊；业务总监是李倩倩，业务员有刘某某、王某、温春某等人。主要做车辆抵押贷款业务。其在华堂公司协助团队经理刘某某工作，有时帮忙接待客户，2018年2月25日其就向岑文杰辞职了，但其经常会回公司玩一下。其在华堂接待客户时，负责拿贷款申请表给客户填，收集客户抵押车辆的相关资料后交给风控的于周龙仕，于周龙仕就会自己跟进业务并安排前台打印合同等相关协议，由前台拿给客户签署。有一份车辆买卖协议、车辆转让协议，还有一份其不记得了，共有三份协议是空白的交给客户签名按手印，一般只给客户一份还款明细，其他都不给客户，等这个客户结清贷款后，就会当着客户的面把所有资料用碎纸机碎掉。其不知道华堂公司是如何计算客户违约金，只有管理层和后勤部门的清楚。其在华堂公司工作期间有看到违约客户来公司交涉，但一般都是后勤的人员在华堂公司9楼办公室处理。华堂公司、车行天下、天壹公司各项工作都是岑文杰负责，王毓磊负责所有公司的后勤工作，具体有罚息、拖车、GPS安装、与违约客户协商、处理违约客户的车辆，具体实施就是后勤部门的9个人负责。其在华堂公司的提成是按照做成业务的利息的10%。之后拖车与贷款人达成的拖车费、违约金、滞纳金等费用都跟业务员没关系。其只知道参与拖车的人有拖车费，其他的不知道。公司盈利主要靠贷款利息，还有就对客户的罚金、违约金、拖车费等。辨认出邹帆是公司后勤，主要工作是贷后管理、车辆处理；王毓磊是公司副总，岑文杰不在时他负责管理；王洪彬也是公司后勤；于周龙仕是公司风控；伍祚腾也是公司后勤，也是东莞天壹公司兼债权人，王洪辉也是公司后勤，蒙李强是公司后勤兼债权人，刘大志是公司后勤兼债权人；李坦是公司后勤负责安装GPS；李山是公司业务员；岑雨清是东莞天壹公司的法人代表；彭中山是公司后勤；张友星是业务员；公司后勤的主要工作包括安装GPS、车辆评估、贷后管理（催款）、车辆拖车及车辆处理等工作；陈明清是财务，负责发放工资、放款收款等；丁佳某是公司会计；刘某清是公司前台；李倩倩是公司业务总监，江丹某是业务员。4、被告人李倩倩供述，其是车行天下公司的业务总监，公司是办理车辆抵押贷款的，其所在的业务部门是负责找客户及负责招聘业务员，业务经理对他们进行培训，其负责领导他们，公司老板岑文杰是其认识几年的朋友，他让其去他公司上班的。其下面由两个业务经理武明某、张友星，他们下面有几个业务员，前台有两个人叶碧某、林惜某，风控员刘大志，GPS专员李坦、岑雨清。客户很多是其他信贷公司介绍的，有些是朋友介绍来的，贷款利息是1.2。抵押的流程是：客户提供车辆的登记证及身份证、行驶证、银行卡、车辆的备用钥匙，业务员带客户给刘大志，由他决定是否贷款给客户，他同意后客户需要留下车辆登记证和车的备用钥匙，然后刘大志安排李坦给客户的车辆上安装GPS，具体装多少个其不清楚，装GPS是为了监控车辆的轨迹，具体怎么看其不清楚，是由李坦监控的，弄好后客户就可以将车开走了。公司通过刘大志私人账户放款，账号其不记得，是招商银行的。合同和刘大志签，其不清楚合同有没有给客户。其每个月工资是一万元，只有底薪，其自己做的单有提成，提成是客户贷款利息的12％，其他业务员也是一样，业务经理可以拿下面团队业务员拉到客户贷款利息的2％。提前还款和超期还款都算违约，违约客户由公司处理，具体怎么处理其不清楚，其不清楚有无将违约客户的车开回公司。车行天下公司每个月大概放贷出二三百万左右，每个月收回的利息大概就是二三万元，其只知道业务一块的事，其他不清楚。华堂是总公司，车行天下是分公司，两家公司的老板是岑文杰，其在两家公司担任业务总监。其有一个叫詹金某的客户，是华堂总公司转过来的，2017年5月左右，华堂公司的股东王毓磊打电话给其，说叫其给詹金某重新签一份借款合同，后来詹金某到车行天下找其，其叫刘大志和他签了一份借款合同，借款好像是35000元，利息是等额还款一分六一分八，具体其忘了。当时具体情况王毓磊没说，后来詹金某告诉其，说他的钱被朋友借走了，还不了华堂的钱，所以华堂让其到车行天下重新签一份合同，詹金某不知道华堂与车行天下的关系，其也没有告诉他，当时他来得很晚，直接签完字就走了，只给了他一份还款明细，合同没有给，因为岑文杰通知过其等人合同不要给客户，其所经手的约20个客户，都没有给合同。没有给的有抵押合同、借款合同、车辆转让协议、融资服务协议，其中车辆转让协议是空白交客户签字，抵押合同、借款合同、车辆转让协议、融资服务协议都是甲乙方的信息资料和借款金额、车辆信息、借款期限等。等额利息最高是一分六五，先息后本是二分五的利息，等额签12期，如提前还款就产生4个月利息的违约金，签24期提前还款就产生7个月利息的违约金，先息后本提前还款按一个点违约金，逾期就按贷款金额的千分之八产生违约金，二次抵押和私自拆GPS按贷款本金的30％约金。违约金一般打到还款账户，这些都是由华堂客服（以前是刘某芳，现休产假）电话通知，如果不交就会由贷后部门处理，贷后部门由王毓磊和邹帆处理。其2016年4月入职华堂公司，2017年4月左右去车行天下。车行天下的场地租金和水电、工资等费用大约每月13万左右，是华堂财务交的。跟客户签一份空白的抵押车处理的协议是为了防止客户不来还款，客户违约后公司将车扣回，如果客户不来处理车，公司可以将这个合同填上，将车卖掉。其不清楚公司卖掉了多少车主的车。华堂公司还做一些车辆已经抵押的客户的业务，如果车辆抵押在银行和汽车金融中心的，收取每月2.5分的利息，抵押在其他抵押公司就收每月3分的利息，只给一个月期限，车押到公司后收取每月600元停车费和300元查档费，到期还不上就要求客户交滞纳金（具体金额不清楚，但是比押证的要高），客户不还就把车卖掉。还做一些亲属名下的车的抵押贷款，一般风控部的人会要求申请人持结婚证或户口本拍个视频，这些业务车行天下是刘大志负责，华堂由“小胖”负责，最终报价是王毓磊。出现逾期还款后，公司会先通知客户来处理，要求客户缴纳滞纳金等费用，愿意交的就可以把车开回去，不愿意交的就强行把车卖了，一般处理车辆时客户不在现场，都是公司找的专门收车的人来收的。华堂和车行天下主要收入来源是违约金、滞纳金、拖车费和卖掉客户车辆的差价，其不知道这些钱是如何分成的，业务员没有提成。公司与客户签订的协议大部分是业务员和客户签，有时候前台也会帮忙签，有部分是刘大志签的，抵押合同、融资服务协议、借款合同、补充协议、还款表由前台打印，一些空白的交客户签署的协议一般是公司提前打印好的，但是前台电脑里也有这些资料，没有这些资料时，也会叫前台打印。车辆转让协议、授权委托书（向车管所提供）、申明书（向车管所提供）、借据、收条是空白的，给客户签名按手印。有客户车被拖走后找其交涉，一般是告诉客户谁通知他车被拖走的就去找谁处理，具体怎么处理其不清楚。其不清楚后勤部门人员与违约客户交涉时有无使用暴力、威胁手段。其在公安机关接受调查期间没有受到刑讯逼供。车行天下和华堂公司的财务没有分开管理，统一由华堂的财务管理，是陈明清。员工工资表是谁做的不清楚，是陈明清在发。其就负责招聘业务团队经理，然后如果有客户介绍，其也做业务。其知道的团队经理有张友星、还有一个谢国强。辨认出邹帆是负责贷后跟客户谈判的人；王毓磊是老板之一，主要负责贷后部门；王洪彬是“彬哥”，是公司贷后部的人，具体负责什么工作其不清楚；于周龙仕是“小胖”，华堂公司的风控，负责核实客户资料真实性；伍祚腾是“小伍”，是车行天下的法人代表，具体做什么其不清楚；吴世锋是“小吴”，龙岗公司的评估师，给客户的车出一个评估价；王洪辉是贷后部的人，具体负责的工作其不清楚；蒙李强是公司债权人，负责和客户签合同、安装和监测GPS；刘大志是公司债权人，车行天下的风控专员，在福田负责和客户先期处理违约等问题；李坦是GPS专员，负责安装和监测GPS；武明某是车行天下的业务团队经理，刚到公司两个星期左右；刘泉某、李山、陈某和是公司的业务员；张天寿不是公司的人，是其他公司做房贷的业务员；岑雨清是老板的堂哥，负责安装GPS；黄超某是公司以前的业务员，已离职；彭中山是评估师；张友星是公司业务部团队经理；谢国强是公司以前的业务团队经理，已离职；王江林是东莞公司负责人，东莞公司关了以后就在龙岗公司；方照胜是公司业务员，已离职；陈明清是公司财务，负责放款、收款、员工工资、开销报账等；丁佳某是公司客服，负责催收；刘某清、林惜某是公司前台；叶碧某是福田公司前台；江丹某、黄某美是业务员。5、被告人刘大志供述，其2016年7月左右入职车行天下公司，是公司的风控员和债权人，其是经朋友介绍认识了伍祚腾，然后到他公司上班的。车行天下是做汽车抵押贷款的，是一个分公司，总公司是华堂公司，华堂公司的老板是岑文杰，车行天下的负责人是业务总监李倩倩，她不在时由其负责。公司有风控部门、业务部门及GPS专员。公司的业务程序是有客户想来公司抵押贷款，先由业务员带到其处，其根据客户的自身条件进行审核，再报给伍祚腾，他同意后，其就与客户签订贷款合同。客户贷款，但是不需要将车辆押在公司，只需要抵押车辆的登记证书、一个备用车钥匙及交强险保单在公司就可以，公司的评估员彭中山会对车辆的价值进行评估，然后公司再决定能贷款多少给客户，同意给客户贷款后，办了相关手续，GPS专员就会给客户的抵押车装上GPS，一般就是装2-3个，公司办公室里有车辆轨迹跟踪系统，可以实时监控到车辆的轨迹，客户就可以把车开走。公司给客户放贷的银行卡是其一张招商银行卡，卡号不记得了，客户的本金、利息、违约金都是转到这个卡号上，因为其是债权人，所以用其的卡，客户利息是1.2，具体怎么算其不清楚。其基本工资是4500元，还有拖车加班费，客户违约了，公司会安排其将客户抵押的车开回公司，一般派二三个人一起去，其等人通过手机上的软件，定位车辆的位置，然后用备用钥匙将车开走，开走后，会打电话给客户，告诉客户违约了，让客户到公司交违约金及拖车费，其等人不会告诉客户具体违约事项，只是说他违约了，不会说具体。客户没有按时还款以及查出客户对车辆进行了二次抵押，就是违约，是华堂公司的人说客户车是二次抵押，让其等人去开走回公司，其等人就去开，其没有查过，是听华堂的人安排去做的。开一台抵押车回公司，每个人可以得到300元，公司一般让客户交6000元拖车费，这方面是邹帆处理的。其不清楚公司的违约金如何收取的，其没看过合同。没有请拖车，公司规定，也是公司强制收的拖车费。其等人把开回来的车放在华堂的停车场内，用公司事先准备的车锁锁好，以防客户将车偷偷开走，等客户来交钱，公司还要收停车费，如果客户在十天内提车，每天交15元停车费，超过十天就按一个月算600元。公司和客户签订的合同没有给客户，公司规定只允许客户拍照，不给纸质的。公司有将客户的抵押车卖掉，是邹帆办理的。平时客户问其违约金，其就会联系财务陈明清，她会算出种类和具体金额，其再发给客户。GPS专员有李坦和岑雨清，还有一些业务员。其没有敲诈勒索。其是公司的风控和债权人，债权人就是以其名义和客户签订合同，并通过其银行账户向客户放款和收款，风控的工作是在业务员联系到客户以后，基本上是和客户谈的差不多，他们把客户填写的基本资料交给其等风控，风控就审核这些材料的真实情况以及考察客户的家庭情况和工作情况，评估师对客户抵押的车进行价值评估，把评估报告一并给其等风控，其等人审核以后就向公司领导报告，一般是给李倩倩，有时也向岑文杰、王毓磊汇报，由他们来决定可以放款多少，接着由其等债权人和客户签订合同，签完后，把客户的档案材料交到财务陈明清那里，财务一般都是当天放款。一般是债权人和客户签订合同，车行天下是其，华堂是蒙李强，和客户签订的有借款合同、抵押合同、居间融资服务协议、还款计划表、车辆转让协议、委托书、申明书之类的，具体记不清，借款合同、抵押合同不是空白的，只有车辆转让协议、委托书、申明书是空白的，这些空白合同是公司要求签的，说在必要的时候可以用到，主要是后期客户违约的时候公司就可以凭借这些客户签订的空白协议处理客户的车辆，其等人和客户说都是公司要求的，其没有向客户解释过合同条款尤其是违约责任条款，应该都是业务员向客户解释的，其没有仔细看过违约责任条款，合同没有给客户一份，只给客户一份还款信息表，就是每个月的还款金额、还款日期以及还款账号。其不清楚公司有无对公账号，其有两个账号给公司使用，一个是招商银行，一个是民生银行，账号不记得了，这些银行卡和U盾都在财务陈明清那里。其作为债权人，工资会比一般员工高一点，其工资是每月4500元，业务上没有提成，拖车300元一次。客户逾期还款或者二次抵押就是违约，一般是王毓磊和邹帆通知其们说晚上要加班，一般三四个人一起，邹帆带队去拖车，用客户留在公司的备用钥匙把车开回来，其不知道为什么晚上去拖车，拖车前没有告知客户，把车开走后才打电话告诉客户，车被其等开走了，让他们去公司处理。其一个月大概两三次拖车，车开回公司后，是邹帆和王毓磊跟客户谈判，一般是让客户还钱，还清才能把车开回去，公司让客户交的钱有借款的本金、违约金、拖车费（一般1万元）。其不清楚客户是否真的违约，其没有核实过。公司应该是靠利息盈利，利息是一分二到二分五。其不知道两家公司一个月开销员工工资。客户不愿意支付罚金或者支付不起时，其听说是把车卖掉，具体其没有参与不清楚。其在公司没有培训过。辨认出邹帆是华堂公司后勤，客户拖车、违约都是找他处理；王毓磊是华堂公司的股东之一，跟岑文杰一起管理公司；王洪彬是华堂公司员工；于周龙仕是华堂公司风控，负责审核客户资料、评估客户还贷能力；伍祚腾是车行天下法人，也在华堂上班，有参与拖车；吴世锋是“小吴”，是华堂公司的车辆评估师，对客户车辆进行估价；王洪辉是华堂公司的后勤，跟着邹帆做事；蒙李强是华堂公司债权人，负责安装GPS；李坦是在车行天下公司负责安装和监控GPS；武明某、刘泉某、李山、张友星、江丹某、柳雅雯、黄某美是车行天下公司业务员；岑雨清是负责GPS的，有时在华堂，有时在车行天下；彭中山是车行天下的汽车评估师；谢国强是“老谢”，原来是车行天下的业务员，去年年底辞职了；王江林是华堂的工作人员，好像是做业务的；方照胜是方宇，之前是车行天下的业务员，去年年底辞职了；陈明清是华堂公司财务；李倩倩是车行天下业务总监，主管业务方面的事情；叶碧某是车行天下前台，负责打印合同、接待客户；林惜某是车行天下的前台，已经辞职，接替她的是叶碧某。6、被告人蒙李强供述，其是华堂公司员工，2016年11月入职，公司法人代表是岑文杰，经营范围是投资理财，股东和总经理是岑文杰、王毓磊，财务陈明清，财务助理小玲（广东潮州人），后勤部经理邹帆，业务员王江林、罗某文，前台小玲（广东梅州人）。岑文杰管业务，王毓磊管后勤，财务管公司的钱，于周龙仕是风控，后勤部管催收和拖车，其负责债权人的签字、签合同、装GPS、查GPS轨迹，偶尔去拖车，用其名下的银行卡收付款，作为债权人，每个月的工资多1000元，除此之外没有什么好处，岑文杰和王毓磊说他们不能作为债权人，就让其来做。其有一张招商银行卡作为公司账户使用，后来银行说转账过于频繁，所以停掉了，2018年2月份其重新办了一张兴业银行的卡给财务使用。公司业务流程是客户介绍或者业务员拉客户来公司贷款，客户拿汽车登记表来做车贷，押证不押车，风控根据客户的车和客户的资质来定贷款额度，通过岑文杰和王毓磊同意，由其和客户签订贷款协议，有先息后本（最长三个月），也有等额等息（根据客户要求来分期，最长24个月），客户的车钥匙和车辆登记表给公司保管，公司将车钥匙和车辆登记表去车管所抵押，然后通过其招商银行，后来变成兴业银行放款给客户，客户还款还息也还是还到其招商银行和兴业银行的账户去，银行卡在财务那里保管，其在客户抵押的车上装GPS（北斗牌），防止客户将车二次抵押和变卖，客户如果按期还本息（每月利息1.2%），就做解除抵押手续，如果客户违约（逾期不还款或拆除GPS或二次抵押），公司会安排后勤上门催收，根据GPS找到车辆，用客户留的车钥匙把车开到吉祥地铁站后面的停车场，然后等客户来公司协商处理，处理完后再把车还给客户。公司贷款协议是岑文杰和王毓磊制定的，是岑文杰让其去做债权人签字，违约条款内容是客户不还钱，公司就催收，客户仍然不还钱，公司上门拖车，按每天0.5%的逾期费收取，公司发现有二次抵押，立即将车拖回来，公司收取30%的违约费，将车拖回来后，一般都会来公司协商，由后勤部与客户协商处理。其觉得公司违约费太高了。公司后勤部负责人邹帆与客户协商，具体其不知道，公司没有以威逼恐吓手段让客户还违约金。客户不在车上的话，就用钥匙直接开走，客户在车上的话，就打电话让客户自己来公司协商处理。公司大概有一百多个客户，至今没怎么盈利，其没有介绍客户来公司。有三种情况属于违约，第一是经公司催收，客户逾期不还利息的，第二是客户再次将车辆抵押，第三是客户擅自拆除GPS。通过汽车GPS，看客户的车辆是否正常在用，根据车辆停留的位置和时间判断客户有无将汽车二次抵押；通过查看GPS有无离线，离线状态5天以上就知道客户擅自拆除了。公司不用向GPS公司核实，就是通过GPS软件来看车辆GPS状态，其负责看GPS汽车状态，然后由后勤去认定客户是否违约，其没有对GPS记录做假，其将记录发给王毓磊、邹帆或者将结果直接告诉他们，有个APP叫北斗车网，点进去就可以看到车辆的GPS历史轨迹。客户邱某贷款30万元，他将车长时间停在别人的停车场，工作人员看不到车，也联系不上邱某，GPS也是离线状态，其等人就推测他的车二次抵押，后邹帆和王毓磊找到车并把车开回公司，车主来处理，按违约金30%，还有拆除GPS按违约金30%，违约金共18万元，后客户报警，经协商，岑文杰让客户赔了1万元。拆除GPS按30%作为违约金在合同上有注明，违约金都给公司，公司没有专门的对接拖车公司。GPS是北斗车网的，价格1000元左右，北斗车网公司来维护。签订合同时只是说不能二押，不能逾期，不能拆除GPS，没有具体说违约金多少钱。没有签订空白合同，一式三份，但没有给客户一份，岑文杰和王毓磊交代不给。郭某是福田车行天下的客户，其他不清楚。其很少去拖车，其不清楚拖车时有无通知客户。公司成立以来开发了一百多个贷款客户，据其了解，逾期的客户有七八个，二押的有十个，拆GPS有一个。公司利润构成其不清楚。其之前叫蒙玉学，在公司都叫其学哥或者阿学，其就一个微信号是x31……21，昵称学@學，绑定的手机号是135……2939。公司主要业务车贷和以租代购，以租代购的业务主要在天壹公司，是王江林在负责，2017年倒闭了，车贷业务主要是由李倩倩负责，她是公司的业务总监，公司在福田开了分公司，叫车行天下，李倩倩和刘大志是福田公司的负责人，华堂公司也有做业务，主要由王毓磊负责。公司主要业务来自于同行和熟人介绍。岑文杰、王毓磊和李倩倩都可以决定放款。业务员有很多，债权人龙岗是其，福田是刘大志；车辆评估师龙岗是吴世锋（小吴），福田是彭中山；风控龙岗是于周龙仕，福田是刘大志；决定放款是岑文杰、王毓磊和李倩倩；安装GPS，龙岗是其，福田是李坦；最后把合同都交给财务陈明清来放款，龙岗放款账号是其账号，福田是刘大志账号；客户出现异常的时候，王毓磊会安排人去拖车，由邹帆带队，主要是由后勤部王洪辉、王洪彬、李坦、其、伍祚腾、刘大志去，一个人可以拿300元提成，车停在停车场后跟客户的处理是邹帆、王洪辉、王洪彬、王毓磊跟进，王毓磊主持。客户车有二押，一般是真的，一般客户GPS停放在专业的停车场时，就认为有二次抵押，没有GPS公司的报告，在拖车前没有提前告知客户，王毓磊和岑文杰交代过其等人，拖车前不要跟客户说，把车拖走后再通知客户到华堂公司处理，是王毓磊和邹帆决定，他们要拖哪个车，其等人就去拖哪个车。公司主要靠贷款的利息，放款每个月的利息是一分二到一分六，拖车费是后勤是谈的。和客户签订的合同有很多，有借款合同、融资合同、抵押合同、转让协议，空白的转让协议以及客户签一份承诺书且拍照是在处理客户车的时候要用，只给客户一份还款明细，这是岑文杰和王毓磊交代的。有些客户不来处理，就会把车卖掉，卖车是邹帆和王毓磊处理，卖到哪里，卖给谁其不清楚。后勤和吉祥地铁站停车场的负责人有一个群，公司在里面有五个车位，多少钱一个月其不知道，但这个停车费都会跟客户收取。其底薪是4000元，作为债权人一个月1000元，安装GPS一台车200元左右，拖车一次可以分300元，一个月的工资平均下来有七八千元，工资、提成是财务陈明清在做，每台车拖车的提成她都要记清楚。辨认出邹帆是后勤主管，负责收车、取车、催款、拖车；王毓磊是公司经理，负责公司所有事务；王洪彬；于周龙仕是公司会计，负责与客户签订合同；伍祚腾是车行天下法定代表人，负责收车、取车、催款、拖车；吴世锋是负责车辆评估的人；王洪辉是负责收车、取车、催款、拖车；刘大志是福田分公司公司的债权人，负责收车、取车、催款、拖车和安装GPS，客户支付的本金和利息都是打到他的账户；李坦、岑雨清是公司后勤；彭中山是“阿山”，在福田公司做评估；陈明清是公司财务；丁佳某是“小玲”，公司财务助理；刘某清是“小刘”，公司前台；李倩倩是公司业务员；叶碧某、林惜某是福田公司前台；江丹某是福田公司业务员。7、被告人邹帆供述，其2017年春节后入职华堂公司，是后勤文员，公司做车贷，其不知道公司有无资质，公司有后勤、风控部门、业务部、财务室、前台。法人代表是岑文杰，平时是王毓磊打理公司日常事务，后勤有其、辉哥、王洪彬，后勤经常跑车管所的业务，风控部门就于周龙仕一人，业务部的人经常换其不清楚，前台是刘某婷，财务是陈明清，催收是丁佳某。其工作内容是出外勤考察风控员于周龙仕交给其的考察项目（客户填写在合同上的信息），帮客户处理违章事故，负责公司的杂务，于周龙仕也会将考察项目交给其他后勤人员。其工资是4000元至6000元，其不清楚工资是谁定的，其在公司没有业务上的提成或其他奖金。客户借款需要提供身份证、银行卡、车辆登记证、居住证等。先签订借款合同，然后风控师再考察下合同的风险，其或其他后勤去核实客户的信息（住址、工作单位等），再到一个叫金筑的平台上融资，最后将贷款转到客户的银行卡上。公司从平台借来的钱是有利率的，放贷给客户的钱也是有利率的，两个利率之间的差就是公司的利润来源。其不知道公司是如何开发客户的。公司对客户抵押的车安装GPS，防止客户跑路，是蒙李强负责装GPS。如果客户没有按时还款，公司会让丁佳某打电话给客户催促还款，其不知道老板派谁去负责催款或拉车。公司有客户违约金，按逾期天数算，其不清楚怎么算。其不清楚公司股东，其不清楚王江林、刘大志、李倩倩负责的工作，其不清楚违约客户后续由谁负责，其不知道公司的场地是谁租的以及租金，其不清楚公司至今有多少客户做过借款，其不清楚有多少违约客户，其不清楚公司有无让客户签订空白合同，其不知道公司有无给客户合同。一般是客户出现违约需要处理时由其和客户沟通，其谈不下来的王毓磊会跟客户谈，和客户谈判是在公司9楼的办公室，也有个别客户在4楼谈，GPS设备放在9楼办公室，也是做休息用，王总交代过，如果客户在4楼谈不下来，就把他带到9楼办公室谈，9楼的电脑是蒙李强看GPS用的，4楼主要做业务，9楼空着，方便跟客户谈，不会影响其他客户谈业务。客户违约后，其会通过电话或通知客户上门（部分情况其们也会上门），先告知他违反了借款合同中的哪条哪款，需要缴纳多少违约金，客户愿意交就没什么问题，不愿意交的其就会适当减免部分费用（滞纳金、停车费、拖车费），一般减免几百块其就可以直接处理，减免多的要向老板岑文杰申请，他同意后才可以减免。减免后客户还不肯交钱的情况下，对于押证不押车的客户会上门和客户沟通，告知他公司会通过法律途径诉讼解决，如果客户还不肯配合，负责安装GPS的蒙李强和李坦会通过GPS定位查找车的位置，然后由岑文杰安排人用备用钥匙把车开回华堂公司位于龙岗耳鼻喉医院后面的停车场，个别换了车锁的客户，就只能安排人在车辆旁边等待他出现，等到人后再要求客户开车到公司协商解决，个别等不到人的就请拖车把车拖回公司停车场。岑文杰会安排后勤的人把车弄回来，其、蒙李强、李坦、刘大志、伍祚腾、王洪辉一般轮流去，有时候王毓磊也会叫外面的人把车弄回来，只要去找车、拖车的以及后面如果谈好违约金的，都可以拿到300元提成。逾期滞纳金是按贷款总额的千分之五收取违约金，二次抵押和私自拆GPS按贷款总额的百分之三十收取违约金，停车费是一个月600元，拖车费没有固定标准，一般提出1万的标准，具体金额可以和客户协商，前面的各项违约金都可以和客户协商。如果客户比较好谈的，愿意给钱的，就适当少一点；如果不好谈的，一般是比较有势力又报案的，就象征性的给一些。客户邱某贷款本金30万元，他的GPS离线，要支付本金的30%，还有二次抵押，也按本金的30%收取，违约金总共18万，最后他只给了1万元就算了结了。因为邱某势力比较大，又是做媒体的，公司谈不下来，岑文杰就说给多少算多少。邱某的GPS确实有异常，原因其不知道，二次抵押是他自己承认的，但是没有找到他二次抵押的书面证据。把车开回之前有些会告知车主，有些是把车开回后才电话给车主，收拖车费是公司规定，为什么这么高其也不知道。上述违约金其没有提成，只有拖车费有，拖一部车（含公司自己开回来的）其以及找车、开车的人都可以提成300元。拖回来的车一般和客户协商，让其结清款项后给开回去，个别协商不成的说会去法院诉讼，到时诉讼期间的停车费、逾期滞纳金等违约金一样要交，因为大部分客户会心虚，认为打官司也会输，所以一般会配合处理。减免相关费用确实还不上的，其等人会建议他们做债务转移，到别的贷款公司贷款来还款。个别客户认为贷款总额和违约金超过所抵押车辆价值时，会同意将车辆交给公司处理，公司会要求他签一个车资抵债协议，再由王毓磊联系收车的把车卖掉抵债。华堂公司是车行天下的总公司，老板都是岑文杰。财务是陈明清，负责公司进出账、保管合同、印章之类，员工的提成和工资表也是她做的，其等人会在群里汇报提成情况。公司进出账有5个账户，蒙李强2个，一个招商的，一个兴业的，刘大志也有2个，伍祚腾1个。其不清楚有无对公账户，其也不懂为什么要用私人账户。贷后催收是丁佳某在催收，主要发短信、打电话催收。拖车是王毓磊负责。催收的情况丁佳某是直接跟老板王毓磊汇报的。后勤部的员工工资除了基本工资，还有提成和奖金及加班费。做业务的有业绩提成奖金，其等没有。工资表是财务陈明清在做，工资也是她代发。有出外考察客户，就会群发给陈明清，证明哪一个客户有参与，月底她会做一次统计，然后做工资表发工资。辨认出王毓磊，王洪彬是公司负责车管所那一块业务的，于周龙仕是公司风控人员、伍祚腾是后勤，工作性质和其一样、吴世锋是评估师；王洪辉也是后勤；蒙李强安装GPS，也是公司债权人；王江林是业务员；陈明清是财务，负责做工资表发放工资、统计后勤加班费等；丁佳某是催收的，李倩倩是业务总监。8、被告人于周龙仕供述，其是2017年4月入职华堂公司，是后勤文员，负责公司的合同整理，其整理好合同后就把合同先上传到P2P网站，再把合同的原件通过邮寄或拿过去给P2P那边，其不清楚公司给P2P的手续费。合同是一张客户个人信息表，其手机里存了这个表，其办公台没有合同样本，合同样本是前台晓婷保管。公司法人代表是岑文杰，王毓磊是股东兼总经理，下面有风控部、后勤部、前台、财务、业务员。风控部就是其一个人，负责客户贷前审核，跟资金方申请融资额度，具体来说目标客户来到公司时候会由评估师对车辆进行审核，之后其再介入审核客户的还贷能力，并将客户实际情况汇报给王毓磊，提出建议贷款额度，由王毓磊最终确定贷款额度及贷款期限，然后告知业务员贷款的额度和期间，如果谈妥了，就由前台打印合同，一般由业务员拿给客户签字，最后所有材料汇总到财务陈明清那里，流程就基本完成了。客户没有合同，只会给一张温馨提示，上面写了还款账户等信息，还有一张融资服务补充协议，上面写的也是还款的事项。其需要审核客户是否为深户、有无深房、房子是否抵押或者查封、客户有无案件在身、车辆有无违章、年审有无过期、登记本是否正常、有无买车险及是否过期。贷款额度一般先由评估师出具价格，其再根据客户的实际情况给出一个低于评估师的价格，最终还是报给王毓磊决定。评估师的价格一般是根据市场价给的，但是有时候其会让他压低些，方便控制风险，以防客户出现逾期及二押。其就拿固定工资4400元，没有提成。其在正式入职前是在前金所工作，后来跳槽到了华堂，正常来说公司盈利方式应该是利息差，但是其听后勤部的人说公司盈利来自于客户拖车费、滞纳金、罚息及卖车的钱。公司拖车就是看客户是否逾期或者二押，二押是根据蒙李强看车辆GPS情况，如果GPS离线或者长期停留在押车公司停车场，公司就会安排人去拖车。拖车费、罚金、滞纳金的具体计算方式其不清楚，但是有几次客户上门讨说法，都说这些费用太高，王毓磊会亲自处理，有时候也会叫上邹帆，因为邹帆比较能说，又是王毓磊的左右手，这些比较核心的事情都是他们处理。公司贷前都在4楼，如果客户来讨说法，王毓磊和邹帆一般会带客户到9楼办公室去，可能是怕客户闹起来影响到4楼的客户，接待办公都在4楼，9楼是看GPS的内部办公室，客户闹起来影响也小。9楼平时是蒙李强、李坦、岑雨清在那里，没客户的时候其有时候也会上去，但是有客户在谈，王毓磊就不允许其他人上去。一个月一次左右有客户上门闹，龙岗客户不多，大部门是福田那边的过来闹，客户争执的焦点是觉得公司的罚息高了。在签订合同的时候，是业务员对接客户，其不清楚有无将合同跟客户逐条解释清楚，其只会提醒客户说不要逾期，不要将车辆转借转押给其他任何人。客户需要提供个人身份证复印件、深圳市的居住证复印件、车辆行驶证复印件、车辆登记证原件、个人银行卡卡号，晓婷先接待客户把客户个人信息表给客户填好，吴世锋对车进行评估，评估出来的车价值就是公司给借款的金额，其把客户个人信息表的资料上传到P2P公司进行审核，审核过关后由财务陈明清把借款打到客户的银行账户。公司是赚利息的，但是具体利息是由老板定的。其不清楚客户是如何开发的，其知道的都是客户自己来的。公司对客户的车有装GPS，防止客户拿车去二次抵押，是蒙李强负责装GPS。丁佳某负责催款，一般她都是提前先给客户打电话或发短信提示，然后再由老板王毓磊派另外的人去催款或把车拉回公司，其不清楚老板派谁去催款或拉车。公司有客户违约金，是由老板叫另外的人去处理的。其上传的P2P公司叫金筑财富公司，对接的联系人叫何某浪。公司老板或股东是王毓磊和岑总，王江林、刘大志、李倩倩是负责拉业务的，其听他们说就是发一些卡片在别人的车上来拉业务，刘大志是公司的债权人，公司债权人有两个，还有一个是蒙李强。违约客户后续是老板安排的，具体是谁其不知道，其不知道公司如何发现客户二次抵押。其以前在前海融通公司做过这一类的业务，所以其一进公司就会做这个，没有谁培训其。其不知道公司场地是谁租的以及租金，其记不清公司至今有多少客户做过借款，其不清楚有多少违约的客户，其不是管这个的。其除了本职工作，有时还兼职风控师，业务员签订的合同拿给其后，其会对合同进行风险把控，给出一个合理的贷款额度，也会和客户谈，看客户是否愿意接受新的额度，也会看看合同的贷款情况是否符合P2P融资平台的标准，最后向平台上传所有相关贷款资料。公司有让客户签订有空白项的合同，没有给客户合同，但会给客户一个还款表。辨认出邹帆是后勤部负责拖车、违约、催收的人；王毓磊是公司老板，负责具体运营及贷后部主要工作；王洪彬是公司监事，也是后勤部参与拖车的人；伍祚腾是挂名车行天下法人代表，是老板岑文杰的秘书，帮岑文杰开车，也帮忙后勤部处理事情；吴世锋是公司车辆评估师；王洪辉是王洪彬的弟弟，是后勤部参与拖车的人；蒙李强是公司的一个债权人，跟客户签订合同，用他的账户走账，也是后勤部负责安装GPS和参与拖车；刘大志是福田车行天下的债权人，具体角色跟蒙李强差不多，跟客户签订合同，用他的账户走账，也是后勤部的参与拖车；李坦是车行天下的负责车辆GPS安装和监视，参与后勤部拖车；岑雨清是岑文杰堂哥，在公司负责安装GPS；彭中山是车行天下的评估师；张友星是车行天下的业务员；谢国强是车行天下的业务主管；王江林以前在东莞负责汽车销售一年，是东莞公司的负责人，后来回到华堂公司做业务员总监；方照胜是车行天下的业务主管；陈明清是华堂和车行天下的主要财务负责人，负责财务出纳，工资发放、和资金方对接以及财务账目往来；丁佳某是华堂的会计，参与催收；刘某清是华堂公司的前台，负责打印合同，拿合同给客户签；李倩倩是华堂和车行天下的业务员总监，在车行天下负责业务工作；江丹某是车行天下的业务员；林惜某是车行天下的前台，负责打印合同，拿合同给客户签。9、被告人伍祚腾供述，华堂公司成立于2014年，主要从事为客户提供借款咨询服务、协助办理借款手续、提供担保服务。车行天下是华堂的分公司，华堂的法人岑文杰，车行天下法人是其，华堂负责龙岗区的业务，车行天下负责龙岗区外的业务。股东是岑文杰、王毓磊，总经理是岑文杰，经理是王毓磊，业务总监是李倩倩，财务是陈明清，会计是丁佳某，评估师是吴世锋，风控是于周龙仕，后勤8个人，有蒙李强、邹帆、李坦、王洪辉、王洪彬、岑雨清、刘大志和其，还有业务员。邹帆分配拖车的人，他基本每次都参与。评估师、后勤、前台、财务、会计直接向王毓磊汇报工作，业务员向李倩倩汇报工作。其是在2014年年底经朋友介绍入职华堂公司，负责对客户所填的家庭住址、工作单位、家庭成员等信息进行考察，评估客户的还贷能力，查看客户抵押的车辆情况，核实车辆是否与GPS显示的轨迹相同，根据公司要求将违约客户车辆拖回公司租用的停车场。公司要求每次至少三个人去收车，收一辆车每个人拿300元提成，开车是客户抵押在公司的车，其负责开到停车场去。7个后勤中，岑雨清负责安装GPS，一般不参与收车开车，剩下6人接到收车任务都是轮流去的，三个人一起去。因为公司跟客户签订的合同，罚息非常高，所以收车是有风险的，很容易跟客户起纠纷，人要多一点。车行天下和华堂就是一家公司，人员和架构是共用的，只是在业务区域的划分上不一样。一般其等人拿出合同告诉客户违约的情况，都会配合，其认为一是客户本身违约在先，二是其等去的人多，客户会先把车交给其等人，事后再来公司处理。罚息在合同上有体现，公司应该有吩咐业务员告诉客户合同里关于罚息的内容。公司抵押合同谁制定的其不清楚，提供方都是公司。其固定工资4000元，成功从客户手里收车的话，本省提成300元，外省提成500元，其每个月大概能收回3、4部车，提成2000元，其这三年收车拿的提成大概总共有7万元，固定工资大概拿了约15万，一共获利约22万。公司通过业务员在车上派发小卡片的方式，地面推广，让有需求的客户主动联系公司，如果有客户主动联系公司，公司会让业务员加客户的微信，让客户将行驶证发到业务员的手机上，业务员再转发给评估师评估价格，评估完后业务员将评估价格报给客户，如果客户同意，就让客户将车开到公司办理抵押手续，签订抵押合同，后由岑雨清出面将公司的GPS定位器装到客户的车上并留下客户车辆备用钥匙，然后放款给客户，这样抵押手续就完成了。如果客户有车有证，只押证不押车，并给客户的车装上GPS；如果客户有车无证，就是二次抵押的，就直接押车，不需要装GPS。公司靠贷款利息盈利，根据借款时间长短不同，利息大概1分左右，其觉得仅依靠利息盈利公司不能维持运营，其觉得只有通过客户违约罚息，公司才能够盈利，其不知道公司有没有刻意制造客户违约。公司利润主要是违约金和拖车费，公司对客户违约的界定是以公司的意见为准。如果客户违约，没有资金赎车，会在征得客户同意后或者在联系不上客户的情况下将车辆卖给二手车行，如果客户不配合，没有手续就当黑车卖了，其不清楚卖给哪家车行，其不清楚车辆卖出后的差额处理。其不清楚违约金怎么分配。公司在回收客户车辆时，都是直接去三个人将车辆开回来，没有采用过拖车的方式，该成本大概在一两千元，其不知道公司为什么收一万的拖车费，其每次收车就是300元或者500元，将车收回后放在吉祥地铁站旁边的一个停车场，费用是一个月600元，其不清楚抵押车辆安装的GPS情况。自逾期之日起，客户需要按约定年化率上浮3%向公司支付逾期罚息、按期违约金及固定违约金，按期违约金按日收取，每天按客户未偿还金额的千分之一支付，固定违约金为借款金额的10%。没有签订空白合同，合同有交给客户一份。公司强制收车没有提前告知客户，收完后告知客户的。如果客户不同意收车，一个是以检查GPS为由，让客户将车开回公司进行扣押，另一个是直接到客户停车的地方将车偷偷开回。客户必须按照公司的要求缴纳违约金，否则不还车。一般是以GPS信号为判断依据，只要GPS信号消失了，就判定客户将GPS拆除了违约了，存在二次抵押的情况，如果客户不承认，其等人会去检测，如果是GPS被拆除，就一定要将车辆收回来。公司规定流程完成，双方的合同都是现场粉碎掉，其觉得是交易完成了，留着也没什么用。业务员是有进行过培训的，具体培训内容其不清楚。其不知道公司办公场地和设施是谁提供的。自公司成立以来，每个月发展大概七八个贷款客户，按照其收车的提成估算，每个月大概有4、5个违约客户。违约主要是二次抵押和还款超期，违约原因是客户自己的原因，其不清楚公司有没有责任。其只是一个打工的，公司很多问题其不知道，其2014年10月份入职华堂公司时公司就三个人，其、岑文杰，还有一个早就离职的业务员魏某生，刚开始只做押车，不做押证，2015年王毓磊以股东身份加入了公司，担任经理职务，负责公司的内部事情，岑文杰就很少来公司，主要发展对外业务，后来公司继续发展，拿其身份资料在福田注册了车行天下，用来发展龙岗区以外的车贷业务，公司现在就两个点，总部就是龙岗的华堂，分点是福田的车行天下，车行天下主要是刘大志在负责管理，业务经理是李倩倩，公司主要的业务就是车贷，通过放贷的形式收取利息差盈利，公司的资金方是一个叫金筑的平台融资过来的。公司发展业务的具体流程：其等人有专门的业务员通过同行介绍、上街派发小卡片寻找客户，先由评估师吴世锋对车辆进行评估，客户填写个人信息表，填完后由风控于周龙仕审核客户信息，告知贷款额度，客户接受后由前台打印合同，一式两份，业务员与客户签订合同，同时由后勤蒙李强、岑雨清给车辆安装GPS，合同交由财务陈明清检查没有问题后，财务报告给王毓磊，当天就将钱放款给客户。公司有无赚钱其不清楚，盈利一部分是放贷给客户的利息差，大部分还是客户的违约金、滞纳金、拖车费等，其只知道拖车费是一万元，其他违约金计算方式其不懂，拖车费本省成本一般不超过一千，这一万元肯定是贵的，其还听业务员说过其他同行都反映公司的费用高。拖车会通知客户，但是要等拖到车五到十分钟后才会打电话通知客户，如果没打就发短信，告诉客户车被拖回来了，让客户到公司处理，客户如果问理由，就说是公司安排的，让客户直接到公司处理。判定客户违约先是看GPS是否异常，异常的话一般是邹帆打电话套客户的话，有些客户会实话实说，如果客户不承认，邹帆就安排人去GPS定的位置看车，如果看到车上了轮胎锁、方向盘锁，基本就可以断定二押。违约以公司判定为准，蒙李强负责监测GPS，违约客户车辆被拖回后没有来处理，公司会把车卖给二手车行，如果拖车时和客户碰面了，会跟客户说明情况，把车开回公司楼下，二手车行的人会在公司跟王毓磊直接谈，谈好就开走了，其不知道具体的二手车行，其不知道违约金怎么计算。辨认出邹帆、王洪彬、于周龙仕、王洪辉、蒙李强是后勤；王毓磊是经理；吴世锋是评估师；陈明清是财务，丁佳某是会计，刘某婷是前台。10、被告人王洪辉供述，其2017年8月入职华堂公司后勤部，负责考察客户的信息、还贷能力、帮客户解押、拖回违约车辆（用备用钥匙取车后再通知客户），拖车是王毓磊安排的。华堂公司做汽车抵押贷款，押证或押车。其不知道有无资质，平时负责人是王毓磊，他是经理，负责全面工作，公司的大小事都是他负责，具体是和客户洽谈。公司分业务部（王江林）、后勤部（邹帆、蒙李强、于周龙仕）、财务陈明清。907是蒙李强和李坦在用，用来看GPS。邹帆安排其工作，有时也向王毓磊汇报。公司通过利息差、拖车费等产生利润。其基本工资4000元，拖车有提成，一次300元。拖车一般是王毓磊将逾期客户的合同给其几人，几人看车辆的GPS位置，开车过去拖车，其负责用备用钥匙将车开回公司。取到车才给客户打电话。其听同事说有过一次纠纷，客户和公司意见不统一，后来报警了。其不知道公司工作人员有无跟客户发生过其他激烈冲突。辨认出邹帆是公司后勤，负责拖车以及和客户谈判；王毓磊负责公司所有事，王洪彬在公司没有具体职务，于周龙仕负责贷款前接待客户、伍祚腾给老板开车，吴世锋是车辆评估师、蒙李强在公司负责安装GPS，也跟客户签合同；李坦在公司负责安装GPS，岑雨清也是安装GPS的，彭中山也是车辆评估师，谢国强、王江林是业务员。陈明清是财务，给其等人发工资；丁佳某是财务室的，具体工作不清楚；李倩倩是业务主管。11、被告人王洪彬供述，其于2017年9月入职华堂公司，是后勤人员。华堂、车行天下董事长是岑文杰，华堂的负责人是王毓磊，车行天下的法人是伍祚腾、负责人是刘大志，后勤有邹帆、其、伍祚腾、蒙李强（安装GPS)、王洪辉，负责收车、取车、催款，邹帆是后勤主管，除其不催款外，其他几个后勤还要催款。押证的催款方式是打电话和发短信，如果还不还款，就将车开走；如果是押车的，先打电话催，如果不还，“金筑”公司就把车卖掉。财务是陈明清、丁佳某、于周龙仕，负责提交客户资料给金筑公司，前台刘某婷，负责打印合同，评估师吴世锋，业务员刘某某、王江林、微微。其月工资4000元。客户本金、利息打到蒙李强账户。辨认出后勤主管邹帆、伍祚腾、王洪辉、蒙李强（安装GPS),负责收车、取车、催款、拖车，经理王毓磊，会计于周龙仕，负责与客户签订合同，评估师吴世锋，财务陈明清、丁佳某，负责提交客户资料、资金账户、发工资，前台刘某婷，负责打印合同。12、被告人陈明清供述，其是华堂公司财务，公司有三家，总公司是华堂公司，老板是岑文杰，股东是王毓磊，总监是李倩倩。分公司叫车行天下和天壹，车行天下的管理人员是王毓磊，总监是李倩倩，天壹的负责人是岑雨清，王江林是业务负责人。金筑公司给公司放款，利息比放给客户的低。其在公司做财务，2016年底入职，负责公司的资金的进出账，三个公司的租金和水电费由其负责缴，工资也由其发，刘某芳统计，进账了，其会向岑老板汇报，如果需要出账放款，其也会和岑老板汇报，经过同意后，其就用公司的银行卡U盾操作放款。公司的卡在岑文杰或者王毓磊身上，公司有6张银行卡，6张都有进账，出账的有两张。公司负责车贷业务，收取佣金和服务费，不清楚公司是怎么签约车贷业务的，对车贷合同的制定人、合同违约金的条例不清楚。公司银行卡在岑文杰或者王毓磊手上。王毓磊管理业务员，业务员负责和客户签合同，后期违约也是由王毓磊负责。其会在微信里面统计公司客户信息，因为业务员会问其哪些客户到期，其会叫文员统计，然后微信他们，叫他们去催。其会在微信里面直接和老板岑文杰汇报，得到他允许后就放款或者发钱。只知道合同逾期了可以扣车，其他扣车原因不清楚。顾客车逾期后，是王毓磊在处理，处理好后钱打到公司账户上。抵押车辆卖了之后，有多于客户借款的钱，但是其不知道他们怎么处理。违约金有扣车的停车费一天20元，扣车拖车费一次1万元。客户有三种情况违约，一是逾期，一是GPS异常，一是发现有二次抵押。单位底薪是2130元，有提成，怎么提成是刘某芳负责的。公司主要靠合同的违约金来维持公司运转。其就知道其的工资是5000元，不知道其他员工的工资结构，不知道工资表是谁制作的，其忘记了是怎么给员工发工资的。其负责发放工资，但是不知道员工具体的工资数额。13、被告人李坦供述，其是车行天下公司风控部员工，2017年3月入职，公司业务是抵押车辆登记证书，向公司借款，不抵押车。老板是岑文杰，前台是林惜某和叶碧某，负责接待客户和打印借款合同，风控部有刘大志、其和岑雨清，刘大志负责查询车辆违章和客户征信、资产情况，其负责车辆的GPS安装、维护GPS和上门催收（催款和拖车）,岑雨清向其学习GPS的安装，业务总监李倩倩负责公司的业务（包括员工的培训和绩效），业务经理张友星和武明某。华堂公司和车行天下公司是同一个老板业务是一样的，只有业务人员是分开用的，其他部门人员例如风控部、评估师是公用的。其2017年3月应聘后在龙岗华堂公司培训，8月才到现在的公司。其的底薪是4000元，安装一辆车的GPS提成80元，催收或者拖车一辆车提成是300元，省外500元。公司利润有靠利息、违约金、滞纳金、停车费、拖车费，主要靠违约金。一个月的停车费是600元，一次拖车费是6000元（后称是1万元，可以还价），都是拿客户的备用钥匙去把车开走的，没有叫拖车公司拖车，但是会告诉客户是把车拖走的，需要6000元拖车费，客户给钱，也不会开拖车费的发票。公司没有专门对接拖车公司，只是想收客户6000元拖车费，才会和客户说是通过拖车公司拖车的。拖车都是邹帆安排，每次都是三个人。一般都是准备把车开走或是在回公司的路上才告诉客户。贷款合同写的违约金是本金的千分之八、实际收取本金的百分之八到百分之三十，这是公司规定的，其等人只是听从公司安排。合同由财务陈明清保管。通过查看客户每月还款记录，如果有逾期，就认为客户有违约，或者看GPS信号是否异常，是否有离线，信号位置是否统一，客户是否有二次抵押或者把车辆转借转租。客户若发生违约情况，会把车开回公司，然后找客户来公司讨论违约金和罚息的事情，客户会发现违约金是本金的8％至30%，若不接受这个违约金罚款，是不会把车辆还给客户的。没能力偿还或找不到客户的，会把车卖掉。其觉得公司的这种行为是套路贷款，因为和客户谈违约金时，不是按合同约定的千分之八，而是本金的8％至30％，因为公司掌握车的行驶权和主动权，客户一般都会妥协交违约金。公司出款和收款账户在刘大志名下，他知道公司的套路贷款行为，岑雨清是岑文杰堂哥，也应该知道。业务总监李倩倩、业务经理和一般业务员应该都知道公司的套路贷款行为。彭中山可能不知道，他只是对车辆进行评估。一般觉得客户有违约行为，会把车辆开回公司检查，发现没有违约行为，一般都说客户违约，并叫客户交本金的百分之八左右的违约金，如果确实发现违约，会让客户交本金的百分之三十左右的违约金。总体来说就是抓住客户的真正违约行为，就罚违约金多，没抓住违约行为的就罚违约金少些。客户有违约，按合同应该是到法院起诉客户的，但是公司一般把车拖走，跳过法院起诉，直接让客户赔款。这都是公司让其等人这么做的。其经手安装的抵押车有60多辆，违约的车辆有10辆左右，其拖车的大概有二三十辆。公司应该有叫客户在空白协议上按手印，但具体是哪些空白的不清楚。车行天下由其负责监测GPS信号，华堂是阿学负责，两人都可以看到两个公司的客户车辆的GPS信号情况。辨认出陈明清是财务，刘某清、叶碧某、林惜某是前台、王毓磊是王总、于周龙仕是风控部员工、伍祚腾是评估师、刘泉某是业务员，辨认出李倩倩、江丹某，邹帆、王荣辉、刘大志、武明某、岑丽清、彭中山、张友星，蒙李强是阿学。14、被告人吴世锋供述，其2016年5月份入职华堂公司，负责车辆价格评估，出具评估报告，工资4200多元，没有提成分红。公司负责人是王毓磊、财务是陈明清（负责发工资和放贷款），后勤负责提醒客户按时还款、安装GPS、收车等业务，有邹帆、丁佳某、于周龙仕、王洪彬、蒙李强、王洪辉、伍祚腾，前台有刘某婷，公司业务员有王某、刘某某、罗某文、王江林、殷某生、黄某丫、温春某。业务员拉回来的客户若是合作成功业务员有提成。其之前在罗湖一家二手车卖场工作。公司会让前台或者业务员打出合同交给客户签，签了之后在抵押车上安装3、4个GPS，公司与客户有签订空白的合同。出现违约时，公司安排员工用备用钥匙去把车开回来，然后通知客户交罚款，若客户不交违约金，车就会被私自卖掉。其帮公司卖抵押车时，有看到《车辆转让合同》是空白的。其曾帮着联系卖了4台车，获利5000元。有很多客户出现违约的情况，例如逾期还款、二次抵押或将GPS拆除。客户到公司处理车辆违约的事情一般由邹帆谈，若处理不了，由王毓磊处理。处理事情时有发生过对客户威胁的行为。其听邹帆和王毓磊都和客户说过，若是不交罚款就不把车给你，之前也有客户报过警，警察也到公司来过。客户发生违约情况被拖车，要交罚款，相对应的业务员知道，该客户从到公司来，业务员会全程跟踪，所有情况业务员都知道的。拖车的人每个人会有300元的拖车费。辨认出财务陈明清、后勤丁佳某、邹帆、王洪彬、于周龙仕、伍祚腾、王洪辉、蒙李强，经理王毓磊。15、被告人彭中山供述，其2017年4月28日入职车行天下。是车辆评估师，其工资4000元，每月评估车辆超过40辆后，增加一辆提成50元。车行天下法人是岑文杰，负责人是李倩倩，他们是跟进客户的贷款业务直至放款，风控部审核贷款申请资料，同事负责安装GPS，人员有刘大志、李坦、岑雨清。业务员找到客户后，会将客户的车交给其去评估，之后给一个评估报告给业务员。业务员再带客户找刘大志，刘大志是公司债权人，会决定给客户多少款。之后让业务员和客户谈，并签合同。GPS专员李坦、岑雨清会安装GPS，华堂财务就会放款给客户。客户违约，岑文杰和王毓磊会安排人去拖客户的车，然后打电话叫客户来单位交罚款，如果客户不交，公司会把车卖掉。客户如果逾期还款、拆掉GPS或者二押就算违约。罚款有违约金、滞纳金拖车费、二押费，别的其不清楚，只知道拖车费1万。车辆要卖，华堂会让评估师去联系自己熟悉的二手车行。其帮公司卖了两部车，一部获得3000元好处费，另一部没拿钱，和对方熟，请吃了饭和洗脚。客户交钱后，都给财务陈明清，用作公司平时运作费。辨认出陈明清是财务，刘某婷是前台、辨认出于周龙仕、伍祚腾、邹帆、王洪彬、王洪辉、蒙李强是后勤，王毓磊是经理。16、被告人方照胜供述，其2017年年初在车行天下公司上班，2017年12月份辞职，做业务员拉单。车行天下负责人是刘大志，负责风控部，业务总监是李倩倩。其工资是2000元底薪加提成，提成是利息创收的10%。公司明面上是以车抵押房贷靠利息创收，但是根据其了解，光靠利息是不可能维持运营的，实际上公司大部分靠收取客户的违约金和拖车费赚钱。签约合同是公司提供的，风控部和客户签约，其等人一般会在场。风控部会和客户讲的条款会讲得比较笼统，比如不要去二次抵押之类的，关键的违约金和拖车费他们是不会讲的。一是因为罚息太高怕吓到客户，二是公司为了盈利也不希望客户知道的太清楚。因为一旦客户违约，公司就去拖车，拖车之后就有筹码跟客户谈判要高额的拖车费和违约金。公司收车后才会发信息给客户。其入职以来介绍了十来辆车给公司，有3辆被收车。这三辆车的客户最终都缴纳了违约金。有一个叫邱某的，是如期还款的，但是公司还是收了他的车。签订合同没有给客户，怕客户起诉，合同一般是霸王条款。公司利润构成是利息、违约金、拖车费，利息占比是非常小的。袁锦某和郭某这两个客户是其联系的。袁锦某的车有二次抵押的情况，是贷后部门的事情，其不清楚是否有调查核实。当时公司有人通知她，让她把车赎回来，后来她给其打电话说赎回来了，问其怎么办，公司贷后通知其让其叫袁锦某把车开到华堂检测GPS。后来听说公司又把她的车扣了。郭某的听说是GPS不正常，因此公司把车扣了。公司向客户提出的高额违约罚金，其等没有分成。工资是财务小清发的。如何界定客户是否违约是公司说了算。客户违约没钱，车会卖给二手车行，具体是后勤在做，卖出后有差额利润都归公司，不会还给客户。整个流程结束后，合同会被粉碎。客户违约的话，公司会让其联系客户回来检测GPS。能直接拖车的就直接拖车。辨认出王毓磊是负责公司整体运营的，刘大志是负责公司客户审查及风控，也是他和客户签合同，彭中山是公司车辆评估师，陈明清是财务，在华堂办公，李倩倩是业务总监，偶尔给其等人开会。17、被告人谢国强供述，其2016年10月开始到车行天下上班，任业务团队经理，共有两个团队，其带一个团队，团队成员有方照胜、刘军、罗某朋、李山。张友星带另一个团队。公司负责人是刘大志，业务总监是李倩倩，评估师是彭中山。其在公司底薪人民币4000元，提成每个月4000-5000元。提成是按个人客户支付利息的10％和团队创收的2%。由陈明清给其等人转账。和客户签订合同由刘大志负责，业务员会在场，公司规定合同不给客户，被华堂公司收走，只给客户《温馨提示》和《还款计划表》。贷款时需收GPS装机费、抵押登记费、流量费合计1100元。客户逾期收取每日千分之八的罚息，客户一出现违约，由后勤部门负责拖车，华堂公司负责，其不参与。每日千分之八的罚息合同有注明，但是二次抵押产生的罚息合同没有写。拖车收取1万元的拖车费。车行天下和华堂其实是一个老板所有，是岑文杰，但是要求对外宣称两个公司没有关系。车行天下没有后勤部和财务部，都是由华堂的负责。其个人的客户里面只有蒋某玲因为逾期被拖车和车被卖。公司与客户签订的协议、合同等资料中，《车辆转让协议》、《借条》、《收据》、《委托书》、《申明书》是空白的。辨认出陈明清是财务，李倩倩是业务总监，林惜某是前台，辨认出邹帆、王洪彬、王洪辉是后勤部人员，王毓磊是后勤部负责人，刘大志是风控债权人，李山是业务员，彭中山是评估师，张友星是团队经理。18、被告人张友星供述，其2017年3月底开始在车行天下上班，是团队经理、业务主管，带了8个业务员，工作内容就是招聘业务员、业务培训、接待客户、向客户介绍借款的内容及和客户签订借款合同。其底薪是4000元，有提成，包括客户每月利息创收，至今共拿了7、8万元。公司老板是岑文杰，业务总监是李倩倩，另一个主管是武明某，评估师彭中山负责看客户的车，出评估报告，李坦负责装GPS；贷后部门设在华堂，处理两个公司违约客户的事情。客户来公司后，由业务员让客户填写申请表，后把车钥匙给其，其给评估师，评估师评估车价并做评估报告，接着由风控部门根据客户的资料及评估报告跟客户面聊进行审核，出一个借款额度，后由前台打印借贷合同。客户签订的协议里面《车辆转让协议》是空白的，只有客户签字按手印，乙方内容是空白的。客户签订的协议资料只有还款明细表和温馨提示给客户一份，其他协议由刘大志交回华堂。公司是这样规定的。其只知道其找到一个客户贷款10万，一个月1分利息也就是1000元，其能够拿其中的120元。公司后续出现的包括客户缴纳的罚金和车辆变卖的款项，其等人没有提成。辨认出邹帆、王毓磊、王洪彬、于周龙仕、伍祚腾、吴世锋（评估师）、王洪辉、蒙李强、刘大志（风控，也是债权人）,李坦（负责GPS安装和监控）、武明某、李山（业务员），刘泉某、陈某和，岑雨清（负责安装GPS)，黄超某，彭中山（评估师），谢国强（原团队经理），王江林（华堂的业务员），方照胜（车行天下业务员），李倩倩（车行天下业务总监），陈明清（财务），江丹某（业务员），林惜某、刘某清是前台。19、被告人李山供述，其2017年9月入职车行天下，是业务员。公司负责人是李倩倩，前台林惜某和叶碧某，业务部负责人是张友星，业务员有其、刘泉某、黄某美等人。风控部负责人刘大志，评估师彭中山，其发展了5、6个客户，底薪是2000元，做成一单放贷交易有利息的10％提成。其中两个客户都没有违约，其他的客户是团队长张友星帮其操作的。客户违约其不清楚风控部会如何处理。有签订合同，合同是公司提供的，具体内容其也没看过，其一般只给客户介绍下利息，其他的其自己也不清楚。辨认出王毓磊是老板，刘泉某、黄超某是业务员；张友星是团队经理；李倩倩是业务总监。20、被告人岑雨清供述，其于2017年6月份入职车行天下，是其堂弟岑文杰叫其来公司上班的，底薪3500元，没有提成，属于后勤，和李坦一起安装GPS、监测车辆情况，发现GPS异常会叫客户来检查。公司总经理是岑文杰，风控有刘大志，负责查询车辆违章和客户的基本信息，李坦和其负责车辆的GPS安装和维护，李坦兼顾拖车。业务总监是李倩倩，负责公司的业务，包括业务员工的招聘、培训和业绩绩效。评估师是彭中山，负责来其公司抵押车的价格评估。华堂和车行天下是同一个老板，业务一样，只有业务员是分开用的，其他人员是公用的（例如评估师、风控部）。公司的利润其听过有利息和违约金。公司有拖车行为。客户逾期或者公司要求客户来协商违约的事情，客户不过来就会拖车。经手安装GPS的有60多辆车。其和李坦负责监测车行天下的GPS信号，华堂是“阿学”负责的，都可以看到两个公司客户车辆的GPS情况。华堂还有一家子公司在东莞叫天壹汽车销售有限公司，是用其名字注册的，由王江林在具体负责管理。业务员会每个月还款前对客户进行电话提醒，对客户的还款情况进行跟踪。对于那些违约的客户，岑文杰和王毓磊会安排邹帆他们去拖车，之后再通知客户来公司处理。客户逾期还款、车辆二押或是拆除GPS都是违约。要缴纳滞纳金、拖车费1万元、二押费（贷款额的30%)、拆除GPS费（贷款额的30%)、停车费600元。对于不交的王毓磊会安排人把抵押的车辆卖掉。对于违约的贷款人，对应的业务员是知情的，他们要对贷款人进行时刻跟踪的，打电话提醒，车主车被拖走了，也会联系业务员。（六）鉴定意见1、被害人张献某涉案车辆价值人民币133000元；2、被害人陈廷某涉案车辆价值人民币87100元；3、被害人梁雪某涉案车辆价值人民币91250元；4、被害人杨学某涉案车辆价值人民币101250元；5、被害人卢乐某涉案车辆价值人民币141450元；6、被害人李某涉涉案车辆价值人民币157700元；7、被害人曹映某涉案车辆价值人民币127750元；8、被害人张延某涉案车辆价值人民币138000元；9、被害人鲁建某涉案车辆价值人民币90146元；10、被害人范伟某涉案车辆价值人民币127750元。上述共计金额1200846元。11、广东安证计算机司法鉴定所司法鉴定意见书：1号检材持有人陈明清，提取涉案文件数9534份；2号检材持有人刘某婷，提取涉案文件数18379份；3号检材提取涉案文件数86653份。（七）现场勘验笔录及照片，一个中心现场位于深圳市龙岗区龙城街道爱联千百年大厦406深圳市华堂投资发展有限公司，另一中心现场位于深圳市福田区新洲路深圳国际商会大厦B座813深圳市车行天下投资发展有限公司。（八）视听资料、电子数据:银行流水数据、王毓磊扣押的手机提取的录音文件、讯问录像。原判认为，被告人岑文杰、王毓磊、李倩倩、刘大志、蒙李强、伍祚腾、王江林、邹帆、于周龙仕、吴世锋、彭中山、王洪彬、王洪辉、陈明清、李坦、岑雨清、谢国强、张友星、方照胜、李山以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪；被告人岑文杰、王毓磊、李倩倩、刘大志、蒙李强、伍祚腾、王江林、邹帆、于周龙仕、吴世锋、彭中山、王洪彬、王洪辉、陈明清、李坦、岑雨清、谢国强、张友星、方照胜、李山还以非法占有为目的，采用威胁手段索取他人财物，其行为又已构成敲诈勒索罪。以被告人岑文杰、王毓磊为首的犯罪团伙，经常纠集在一起，以威胁手段，在一定区域或者行业内，多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织，为恶势力犯罪团伙，其中被告人岑文杰、王毓磊为首要分子，被告人蒙李强、刘大志、李倩倩、伍祚腾、邹帆为主要成员，其他被告人为一般参加者。被告人岑文杰、王毓磊作为涉案三家公司的实际老板、股东及实际经营管理人，被告人蒙李强作为华堂公司债权人，刘大志为车行天下公司债权人,同时作为后勤部人员，被告人伍祚腾作为车行天下法定代表人，同时作为华堂公司后勤部人员，被告人陈明清作为三家公司财务，均应对全部犯罪数额承担责任，即诈骗数额合计495941元，敲诈勒索数额493563元，均属数额巨大；被告人李倩倩作为车行天下公司业务总监,除华堂公司涉案的被害人詹金某指认的部分外,还应对车行天下公司涉案的全部数额承担责任，即其参与诈骗的金额为215380元，敲诈勒索的金额为358003元，均属数额巨大；被告人邹帆、王洪辉、王洪彬作为华堂总公司后勤部参与拖车等工作的人员，被告人于周龙仕作为后勤部文员，均应对入职后三家公司的涉案金额承担责任，即被告人邹帆参与诈骗的数额合计483111元，敲诈勒索数额493563元，均属数额巨大，被告人于周龙仕参与诈骗的数额为483111元，敲诈勒索的数额为341900元，均属数额巨大，被告人王洪辉诈骗的金额为483111元，敲诈勒索的金额为428443元，数额均属巨大，被告人王洪彬参与诈骗的金额为483111元，敲诈勒索的金额为405440元，数额均属巨大；被告人吴世锋、彭中山分别作为华堂公司、车行天下评估师,应对两人入职后各自公司涉案的数额承担责任，即吴世锋参与诈骗的金额为224790元，敲诈勒索的涉案金额为158563元，均属数额巨大，彭中山参与诈骗的金额为215380元，敲诈勒索的金额为293600元，数额均属巨大；被告人王江林先为天壹公司法定代表人，后为华堂公司业务员,除对天壹公司张献某案承担责任外,另对被害人邓勇某、卢乐某、南广某明确指认其参与的部分也应承担责任，即其参与诈骗的金额为122931元，属数额巨大，参与敲诈勒索的金额为25850元，属数额较大;被告人李坦、岑雨清作为安装和监测GPS的人员，应对入职华堂公司、车行天下公司涉案的金额承担责任，即李坦参与诈骗的金额为483111元，敲诈勒索的金额为356350元，数额均属巨大，岑雨清参与诈骗的金额为338311元，敲诈勒索的金额为150800元，数额均属巨大；被告人谢国强、张友星、方照胜、李山作为车行天下团队经理或业务员，应对入职后车行天下公司的涉案金额承担责任，即谢国强参与诈骗的金额为215380元，敲诈勒索金额为335000元，数额均属巨大，张友星参与诈骗的金额为215380元，敲诈勒索的金额为293600元，数额均属巨大，方照胜参与诈骗的金额为215380元，敲诈勒索的金额为293600元，数额均属巨大，李山参与诈骗的金额为157856元，数额巨大，敲诈勒索金额为11400元，数额较大。在共同犯罪中，被告人岑文杰、王毓磊系主犯，依法应按其所参与的全部犯罪处罚；被告人蒙李强、刘大志、伍祚腾、邹帆、李倩倩、王江林、于周龙仕、吴世锋、彭中山、王洪彬、王洪辉、陈明清、李坦、岑雨清、谢国强、张友星、方照胜、李山均系受雇佣后参与犯罪，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。按各被告人的不同犯罪情节、在共同犯罪中所起的不同作用、归案后的认罪态度等情况予以区分量刑。被告人李倩倩家属在本院审理过程中主动代被告人李倩倩退赔被害人南广某人民币5000元，并取得被害人南广某的谅解，对被告人李倩倩可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决：一、被告人岑文杰犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，总和刑期十二年，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。二、被告人王毓磊犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，总和刑期十二年，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。三、被告人蒙李强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，总和刑期六年，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元。四、被告人刘大志犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，总和刑期六年，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元。五、被告人伍祚腾犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，总和刑期六年，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元。六、被告人邹帆犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，总和刑期六年，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元。七、被告人李倩倩犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，总和刑期四年六个月，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。八、被告人王洪辉犯诈骗罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，总和刑期四年，决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币一万元。九、被告人王洪彬犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，总和刑期三年十个月，决定执行有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币一万元。十、被告人李坦犯诈骗罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，总和刑期三年十个月，决定执行有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币一万元。十一、被告人于周龙仕犯诈骗罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，总和刑期三年八个月，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。十二、被告人谢国强犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，总和刑期三年，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币一万元。十三、被告人张友星犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，总和刑期二年十个月，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。十四、被告人彭中山犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，总和刑期二年十个月，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。十五、被告人岑雨清犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，总和刑期二年十个月，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。十六、被告人吴世锋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，总和刑期二年八个月，决定执行有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币一万元。十七、被告人方照胜犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，总和刑期二年六个月，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万元。十八、被告人王江林犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，总和刑期二年五个月，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币一万元。十九、被告人陈明清犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，总和刑期二年四个月，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。二十、被告人李山犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，总和刑期二年，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元。二十一、依法向被告人追缴赃款退赔给各被害人。退赔被害人李某12830元、范伟某144800元、张献某55771元、陈廷某57524元、杨学某61120元、张延某50200元、卢乐某67160元、鲁建某46536元、廖醒某23720元、邱某41400元、詹金某23003元、曹映某49090元、邓勇某14450元、袁锦某191100元、郭某91100元、廖梦某48300元、南广某6400元。二十二、随案移送的款物（详见随案移送清单）依法予以处置，优先退赔给各被害人，剩余部分依法予以没收。岑文杰不服原判，提出上诉称：1、其对原判认定犯诈骗罪有异议，其与客户之间是在自愿、平等原则下达成的民事协议，安装GPS、变卖抵押物都是为了保证债权而实施，也没有虚构事实、隐瞒真相去骗被害人的钱。而且原判认定的金额也有误。2、其认敲诈勒索罪，但原判认定犯罪金额过高，有些系公司合法收入不应列入涉案金额的一审都认定了。3、其公司及涉案被告人不是恶势力犯罪团伙。请求二审法院公正判决。岑文杰的辩护人提出：1、岑文杰没有隐瞒真相，也没有非法占有被害人财物的主观故意，虽然签订了一些空白合同、收条等文件，但没有利用这些文件诈骗，而是为了防范风险。本案产生的纠纷均属民事调整范畴，被害人也没有在被欺骗的情况下自愿交付财物，故岑文杰不构成诈骗罪。2、一审认定的诈骗数额过高，对被害人损失未扣除利息。3、一审认定的敲诈勒索犯罪中，第三、六、七单认定金额有误，第九、十单不构成敲诈勒索罪。4、岑文杰是接受公安机关电话传唤后到案，虽然没有认诈骗罪，但交代了全部事实，应当认定为自首。5、原判认定两个罪名，实际上被告人行为是一致的，原判定罪不当。请求二审法院改判。王毓磊不服原判，提出上诉称：1、其在华堂公司只有25%股份，不是老板和法人，不应认定为首要分子，而是普通成员。2、其不构成诈骗罪，公司与被害人之间都是平等民事主体，产生纠纷也是普通民事纠纷，并没有去欺骗被害人。3、其也不构成敲诈勒索罪。4、原判认定的涉案金额有误。请求二审法院公正判决。王毓磊的辩护人提出：1、本案涉案被害人范伟坚、杨学攀、张献会、李清、陈廷方的五台涉案车辆均未进行实物鉴定，导致鉴定出的价格高于实际价格，致对被告人认定犯罪数额不当。2、华堂公司等公司在与客户签订合同时已经明确约定了违约条款和违约金，客户均属自愿签署合同，没有被蒙骗，客户并非不知道违约后果。在此情况下，公司与客户之间应属民事纠纷。客户在此时候支付钱财给公司，也并非陷入错误认识，因此不应认定诈骗罪。3、公司对客户基本上是同样的行为，却被认定为诈骗和敲诈勒索两个罪，属认定不当。4、上诉人等不属于恶势力团伙，即使构成犯罪也是一般犯罪，原判认定其为恶势力团伙导致量刑偏重。请求二审法院依法改判。李倩倩不服原判，提出上诉称：1、原判认定的被害人中只有南广州是李倩倩的客户，其余被害人与其无关，其也已经赔偿南广州并取得谅解。不应认定其犯罪数额巨大。2、原判对其量刑过重。请求二审法院公正判决。李倩倩的辩护人提出：1、李倩倩业务总监的头衔仅是虚职，不应认定为主要成员。2、涉案公司并没有对被害人隐瞒真相、虚构事实，也没有让被害人陷入认识错误。3、本案的案发原因大部分是因为被害人违约在先。4、李倩倩认罪态度较好，有两个未成年孩子需要抚养。请求二审法院公正判决。蒙李强不服原判，提出上诉称：1、其只是普通员工，未参与合同制定和起草，也没有任何非法收入，公司与客户之间的纠纷一般都是客户违约后产生的，系普通民事纠纷，不应认定为诈骗犯罪。2、其作为华堂公司债权人，不应对车行天下、天壹公司两家公司的敲诈勒索犯罪金额承担责任。请求二审法院依法改判。蒙李强的辩护人提出：1、上诉人所在的华堂公司没有虚构事实、隐瞒真相的行为，被害人也没有陷入认识错误而处分财产，上诉人主观上不明知华堂公司有诈骗的故意。2、本案应是合同诈骗，而非诈骗。3、一审认定上诉人犯敲诈勒索罪量刑明显过重。4、一审认定上诉人犯诈骗罪数额及全案诈骗数额错误，导致量刑过重。请求二审法院依法改判。邹帆不服原判，提出上诉称：其只是一般参与人员，不是主要犯罪成员，没有获得非法收入，原判对其地位认定有误导致量刑过重，请求二审法院改判。于周龙仕不服原判，提出上诉称：其只是华堂公司风控员，原判认定的8单诈骗犯罪只有第7单卢乐乐被骗一案与其有关，但卢乐乐确有违约；原判认定的11单敲诈勒索罪只有第10单赖圣东一案与其有关，但赖圣东也是违约在先。故其不构成诈骗罪和敲诈勒索罪，请求二审法院改判。于周龙仕的辩护人提出：1、从于周龙仕的身份情况、工作内容来看，其都是普通文员，从事事务性工作，并没有直接参与犯罪。2、于周龙仕只是华堂公司的风控员，涉及车行天下公司、天壹公司的犯罪与于周龙仕无关。原判对其量刑过重，请求二审法院改判。伍祚腾不服原判，提出上诉称：1、其只是车行天下公司的挂名法人，没有任何权力，其实际身份是华堂公司普通员工，主要是担任岑文杰的司机，在公司人手不足时会被老板安排参与拖车，属于公司的底层人员，并非犯罪集团骨干。原判对其地位认定有误导致量刑偏重，请求二审法院改判。伍祚腾的辩护人所提辩护意见与伍祚腾上诉意见基本一致。吴世锋不服原判，提出上诉称：其主观上没有犯罪故意，只是普通打工仔，拿取固定工资，没有非法收入。原判量刑过重，请求二审法院改判。吴世锋的辩护人提出：原判认定各被告人的犯罪行为与吴世锋没有关系，吴世锋从事的车辆评估工作不是犯罪的组成部分，其也没有犯罪主观意愿与客观行为，请求二审法院判处吴世锋无罪。彭中山不服原判，提出上诉称：1、其是车行天下公司的车辆评估师，与华堂公司、天壹公司毫无交集，甚至都不认识老板岑文杰，对公司的运行方式、催收手段等都不了解，不应当认定其诈骗和敲诈勒索。2、原判认定犯罪金额不当，有些属于客户的违约款项，有些属于自愿缴纳的款项，不能一概认定为诈骗或者敲诈勒索金额。请求二审法院公正判决。王洪辉不服原判，提出上诉称：其于2017年8月才入职，以前的案件与其没有关系；其只是公司底层员工，作用很小。原判量刑过重，请求二审法院改判。王洪彬不服原判，提出上诉称：1、原判认定的犯罪其都没有参与，有的是在其入职之前发生，有的是在其请假期间发生，都与其无关。2、其只是公司的后勤人员，没有参与拖车。请求二审法院公正判决。方照胜不服原判，提出上诉称：1、其在车行天下公司任职业务员，领取固定工资，从事业务员的正常工作，与客户签订合同也秉承真实、自愿原则，没有欺诈行为。2、其没有诈骗、敲诈勒索客户，部分客户也存在违约行为。3、公司内有不少地位、层级、作用与其一致的同事被免予追诉，其却被判处刑罚。请求二审法院公正判决。谢国强不服原判，提出上诉称：其在车行天下公司从事业务员工作，虽然是业务主管，但业务员都是独立与客户洽谈。并且业务员工作主要是招揽客户并与客户签订合同，客户违约之后的催收、拖车等涉及违法的事项都与业务员无关，其既没有主观犯意，也没有参与犯罪行为。请求二审法院公正判决。谢国强的辩护人所提辩护意见与谢国强上诉意见基本一致。张友星不服原判，提出上诉称：1、其没有参与对被害人陈延某的犯罪。2、其只是车行天下公司的业务员，华堂公司、天壹公司的犯罪行为与其无关。3、原判仅靠推论来判断其等人应当知道公司的犯罪模式认定不当。请求二审法院依法改判。张友星的辩护人提出：1、涉案公司相关人员的放贷行为不符合“套路贷”的表现形式，是普通民间借款行为。2、本案的借款人没有受到欺诈，均是自愿签订合同，而且被害人有合同违约行为，因此不应当认定构成诈骗罪。3、原判认定构成敲诈勒索证据不足，张友星只是作为普通公司职员正常履职，不构成敲诈勒索罪。请求二审法院公正判决。本院经审理查明的事实与原判认定一致，原判据以认定的证据经一审质证，经查属实，本院予以确认。关于部分被告人及辩护人认为本案涉案公司与被害人之间属于民间借贷纠纷的意见，经查，涉案团伙以“押证不押车”等为诱饵诱使被害人贷款，之后又让被害人签下空白合同、抵押车辆变卖确认书等文件，再后肆意认定客户违约要求客户支付远超正常标准的高额“违约金”、“拖车费”，其间伴随有威胁、强迫、恐吓等手段，是披着民间借贷外衣实为“套路贷”的犯罪行为，诸多被害人陈述、被告人供述均能证明。故上述意见本院不予采纳。关于部分被告人及其辩护人认为属于公司普通员工、对公司高层人员涉及犯罪不知情、未参与的意见，经查，各被告人对于公司经营模式、盈利渠道特别是在与客户发生纠纷后如何处置等情况均有所供述，各被害人也证实了相关被告人在各个犯罪环节分别参与的情况，原判对于各被告人犯罪主观故意的认定系根据证据的合理推断，本院予以确认，相关上诉意见及辩护意见本院不予采纳。本院认为，上诉人岑文杰、王毓磊、李倩倩、蒙李强、伍祚腾、邹帆、于周龙仕、吴世锋、彭中山、王洪彬、王洪辉、李坦、谢国强、张友星、方照胜及原审被告人刘大志、王江林、陈明清、岑雨清、李山以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪；上诉人岑文杰、王毓磊、李倩倩、蒙李强、伍祚腾、邹帆、于周龙仕、吴世锋、彭中山、王洪彬、王洪辉、李坦、谢国强、张友星、方照胜及原审被告人刘大志、王江林、陈明清、岑雨清、李山还以非法占有为目的，采用威胁手段索取他人财物，其行为又已构成敲诈勒索罪。以上诉人岑文杰、王毓磊为首的犯罪团伙，经常纠集在一起，以威胁手段，在一定区域或者行业内，多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织，为恶势力犯罪团伙，其中岑文杰、王毓磊为首要分子，上诉人蒙李强、刘大志、李倩倩、伍祚腾、邹帆为主要成员，其他原审被告人为一般参加者。在共同犯罪中，岑文杰、王毓磊系主犯，依法应按其所参与的全部犯罪处罚；蒙李强、刘大志、伍祚腾、邹帆、李倩倩、王江林、于周龙仕、吴世锋、彭中山、王洪彬、王洪辉、陈明清、李坦、岑雨清、谢国强、张友星、方照胜、李山均系受雇佣后参与犯罪，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。原判对各原审被告人参与的犯罪金额认定无误，本院予以确认。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确、量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  周正茂审判员  张 宇审判员  黎 峰二〇二〇年六月二十九日书记员  李永康