浙江省余姚市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0281刑初1259号 公诉机关浙江省余姚市人民检察院。 被告人周央央，曾用名周央映，女，1972年2月6日出生于浙江省余姚市，汉族，大学文化，系中融创展控股有限公司浙江区负责人，住余姚市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月12日被余姚市公安局刑事拘留，于2019年1月16日被依法逮捕。现羁押于余姚市看守所。 辩护人郑一峰、陈超，浙江合创律师事务所律师。 被告人王腾科，男，1985年4月15日出生于浙江省余姚市，汉族，大学文化，系中融创展控股有限公司余姚分公司总经理,住余姚市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月20日被余姚市公安局取保候审。 辩护人龚恒，浙江浙耀律师事务所律师，由余姚市法律援助中心指派。 被告人张挺锋，男，1976年11月1日出生于浙江省余姚市，汉族，大学文化，系中融创展控股有限公司宁波分公司总经理，住余姚市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月6日被余姚市公安局刑事拘留，于同月12日被依法变更为取保候审。 辩护人金霞，浙江千麦律师事务所律师，由余姚市法律援助中心指派。 被告人张莉，女，1992年11月14日出生于安徽省黄山市，汉族，大学文化，系中融创展控股有限公司华东区总经理助理，住安徽省黄山市黄山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月12日被余姚市公安局取保候审。 辩护人宓苗彩，浙江浙耀律师事务所律师。 被告人宋富生，男，1974年5月9日出生于山东省东阿县，汉族，小学文化，农民，住山东省东阿县。因涉嫌犯洗钱罪于2018年11月13日被余姚市公安局刑事拘留，于同月14日被依法变更为监视居住，于2019年1月16日被依法逮捕。现羁押于余姚市看守所。 辩护人严容，浙江四德律师事务所律师，由余姚市法律援助中心指派。 被告人卢建涛，男，1986年9月10日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，农民，住山东省济南市历城区。因涉嫌犯洗钱罪于2018年11月3日被余姚市公安局刑事拘留,于同月5日被依法变更为监视居住，于2019年1月16日被依法逮捕。现羁押于余姚市看守所。 辩护人杨林烽，浙江南雷律师事务所律师，由余姚市法律援助中心指派。 被告人张伟明，男，1975年10月19日出生于浙江省杭州市，汉族，初中文化，滴滴司机，住浙江省杭州市滨江区。因涉嫌犯洗钱罪于2018年12月11日被余姚市公安局刑事拘留，于2019年1月16日被依法变更为取保候审。 辩护人张露，浙江姚城律师事务所律师，由余姚市法律援助中心指派。 余姚市人民检察院以余检诉刑诉（2019）989号起诉书指控被告人周央央、王腾科、张挺锋、张莉犯非法吸收公众存款罪、被告人宋富生、卢建涛、张伟明犯洗钱罪于2019年12月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用简易程序进行审理，后因有不宜适用简易程序的情形，遂依法转为普通程序。期间，因突发新型冠状病毒肺炎疫情，致使案件无法继续审理，本院遂于2020年1月23日依法裁定本案中止审理，后中止审理的原因消失，本院遂于2020年5月9日裁定本案恢复审理，公开开庭审理了本案。余姚市人民检察院依法指派检察员周荣飞、吴骏出庭支持公诉，被告人周央央、王腾科、张挺锋、张莉、宋富生、卢建涛、张伟明及辩护人郑一峰、陈超、龚恒、金霞、宓苗彩、杨林烽、张露到庭参加了诉讼。现已审理终结。 余姚市人民检察院指控： 一、非法吸收公众存款 2016年12月，刘瀚文（另案处理）注册成立济南智越投资管理有限公司（以下简称智越公司），对外谎称该公司由中植企业集团有限公司（以下简称中植集团）大股东解直锟的情人何倩苹实际控制，具有中植集团背景。2017年2月至同年3月期间，刘瀚文找到被告人宋富生、卢建涛一同前往杭州开展智越公司业务，期间，刘瀚文通过滴滴打车的方式熟识被告人张伟明，后刘瀚文与被告人张伟明约定，由被告人张伟明负责接送刘瀚文及中融公司工作人员的出行。2017年3月至同年4月期间，刘瀚文找到陈某，谎称智越公司正在投资私募基金项目，准备开设公司销售该基金产品，后经陈某介绍，被告人周央央、王腾科、张挺锋进入智越公司工作。2017年5月，刘瀚文通过收购的方式，成立中融创展控股有限公司（以下简称中融公司），根据刘瀚文的安排，被告人周央央担任中融公司浙江区负责人，被告人王腾科担任中融公司余姚分公司负责人，张挺锋担任中融公司宁波分公司负责人，并先后招募陈杰、褚某、张某3、谢某、徐幼君、楼某（均另案处理）等业务员进入公司从事销售工作。2017年6月，被告人张莉进入中融公司工作，经刘瀚文安排，担任中融公司华东区总部总经理助理一职。 2017年4月至2018年7月期间，被告人周央央、王腾科、张挺锋、张莉在明知中融公司不具备销售私募基金资质且未取得金融机构许可，智越鼎投新成长基金、智越鼎投2号基金两只产品未备案的情况下，由被告人张莉负责向被告人周央央传达刘瀚文的指示，并向中融公司各分公司印发基金产品销售合同等，被告人周央央、王腾科、张挺锋等人以12%-14%的年化率为诱饵，承诺由红图（资本）管理有限公司保本付息，通过发布广告、传单、年会、组织旅游等手段公开向社会宣传，向不特定对象非法吸收资金，其中被告人周央央涉及向张某1、周某、沈某、朱某等145人非法吸收资金总计人民币1.651亿元，被告人王腾科涉及向王玮玮、翁洁娜、韩亮霞等18人非法吸收资金总计人民币1730万元，被告人张挺锋涉及向张芙珍、俞松庆、朱彩招等23人非法吸收资金总计人民币920万元。 2018年9月，在余姚市调查期间，被告人张挺锋经电话通知主动至经侦大队投案，并如实供述上述犯罪事实。同年12月11日，被告人张莉被本市民警抓获。同月12日，被告人周央央经电话通知主动至经侦大队投案，并如实供述上述犯罪事实。2019年5月20日，被告人王腾科经电话通知主动至经侦大队投案，并如实供述上述犯罪事实。2018年12月14日，民警依法查封被告人周央央名下3套房产，2019年4月9日，民警对中融公司余姚分公司进行搜查，并依法扣押办公桌、电脑等若干物品，同月23日，民警依法查封刘瀚文实际所有的36套房产。案发后，被告人周央央退缴人民币10万元，被告人王腾科退缴人民币1209414.7元，被告人张挺锋退缴人民币98万元，刘瀚文退缴人民币140万元，梁某（另案处理）退缴人民币18万元，业务员张某4、楼某等人退缴总计人民币3114161.8元。 二、洗钱罪 2017年4月至2018年7月期间，刘瀚文指示被告人周央央、王腾科、张挺锋等人将销售私募基金的资金转入其收购的北京中庆蓝天投资管理中心（以下简称中庆蓝天）、北京融投幸汇丰泰投资中心（以下简称融投幸汇）两公司账户内，后刘瀚文以其收购的北京合和信诚股权投资基金管理有限公司银行账户、中融公司银行账户或高某（另案处理）广发银行账户为纽带，采用银行转账的方式，将中庆蓝天、融投幸汇账户内的资金分别倒转至被告人宋富生、张莉及刘某（另案处理）个人银行账户内。 2017年3月至同年6月期间，被告人宋富生、卢建涛明知刘瀚文使用假名“王珂”，利用智越公司的名义，通过销售基金产品的方式骗取客户投资款，仍帮助刘瀚文转移资金，由被告人宋富生提供自己名下的工商银行卡、建设银行卡各一张供刘瀚文使用，并从上述两张卡银行卡内取现，后被告人宋富生在被告人卢建涛的帮助下多次协助刘瀚文转移资金达人民币2888.56万元。 2018年6月至同年7月期间，被告人张伟明明知协助转移的现金系刘瀚文违法所得，仍在被告人张莉为刘瀚文银行取款时提供行李箱装取现金，并通过轿车装载的方式，多次帮助刘瀚文将总计人民币1160万元的现金运送至中融公司华东区总部地下室，并由刘某负责接收。 2018年11月3日，被告人卢建涛被本市民警抓获；同月13日，被告人宋富生被本市民警抓获；同年12月11日，被告人张伟明被本市民警抓获。案发后，被告人卢建涛协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人并退缴人民币9.5万元，被告人张伟明退缴人民币5万元，刘某退缴人民币5万元，高某退缴人民币1万元。 为证明以上事实，公诉机关向本院提交了相应证据。公诉机关认为，被告人被告人周央央、王腾科、张挺锋、张莉结伙非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，四被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究四被告人的刑事责任。被告人宋富生、卢建涛、张伟明明知是金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，结伙为掩饰、隐瞒其来源和性质，仍提供资金账户或协助转移财物，三被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，应当以洗钱罪追究三被告人的刑事责任。案发后，被告人周央央、张挺锋、王腾科具有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。被告人卢建涛具有立功表现，依法可以从轻或减轻处罚。在共同犯罪过程中，被告人张莉、卢建涛、张伟明起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人张莉、宋富生、卢建涛到案后能如实供述自己的罪行且自愿认罪认罚，依法可以对三被告人从宽处理，建议判处被告人宋富生有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金；建议判处被告人卢建涛有期徒刑一年八个月，并处罚金；建议判处被告人张莉有期徒刑三年，可适用缓刑，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人周央央对指控的事实及罪名没有异议，并自愿认罪。 其辩护人陈超对指控的罪名及犯罪事实没有异议，但认为被告人丈夫傅建伟投资的70万元及被告人弟弟周某投资的110万元应予扣减；被告人周央央主观恶性较小，在中融公司虽是管理人员，但主要工作与其他业务员一样，以吸收存款资金为主，虽然其会根据刘瀚文的指令管理吸收资金的工作，但吸收的资金均汇入不受其控制的中庆蓝天、融投幸汇两公司账户内，其只是赚取工资和提成，亲属参与投资也说明了其也是受刘瀚文的蒙骗；被告人周央央具有自首情节，又是初犯，且愿意退出其全部违法所得，请求法院予以从轻处罚。 被告人王腾科对指控的事实及定性无异议，但认为参与非吸的920万元金额中的160万元已到期兑付。兑付的未产生后果。 其辩护人龚恒对指控被告人王腾科的罪名及事实无异议，但认为被告人王腾科在整个犯罪过程中所起作用较小，应认定为从犯，且具有自首情节，主观恶性较小，又系初犯，请求予以减轻处罚。 被告人张挺锋对指控的事实及罪名无异议，自愿认罪。 其辩护人金霞对指控被告人张挺锋的事实及罪名无异议，但认为其系初犯，又有自首情节，且案发后积极退缴了全部违法所得，又取得了其参与非法吸收资金的部分集资参与人的谅解，请求法院予以从轻处罚并适用缓刑。 被告人张莉对起诉书指控的事实及定性无异议，并自愿认罪认罚。 其辩护人宓苗彩对指控被告人张莉的罪名及事实无异议，认为被告人张莉系从犯，且自愿认罪认罚，又正处在哺乳期，请求法院从轻处罚并适用缓刑。 被告人宋富生对起诉书指控的事实及罪名无异议，并表示自愿认罪认罚。 其辩护人严容对指控被告人宋富生的犯罪事实及罪名无异议，但认为被告人系初犯，且自愿认罪认罚，请求予以从轻处罚。 被告人卢建涛对起诉书指控的事实及罪名无异议，并表示自愿认罪认罚。 其辩护人杨林烽对指控被告人卢建涛的犯罪事实及罪名无异议，但认为被告人系初犯，又犯罪过程中起辅助作用，系从犯，又具有立功表现，且自愿认罪认罚，请求予以从轻处罚。 被告人张伟明对指控的事实及定性无异议，自愿认罪认罚。 其辩护人张露对指控被告人张伟明的事实及定性不持异议，认为被告人张伟明系从犯，且自愿认罪，建议法院对其从轻处罚。 经审理查明： 一、非法吸收公众存款 2016年12月，刘瀚文（另案处理）注册成立济南智越投资管理有限公司（以下简称智越公司），对外谎称该公司由中植企业集团有限公司（以下简称中植集团）大股东解直锟的情人何倩苹实际控制，具有中植集团背景。2017年2月至同年3月期间，刘瀚文找到被告人宋富生、卢建涛一同前往杭州开展智越公司业务，期间，刘瀚文通过滴滴打车的方式熟识被告人张伟明，后刘瀚文与被告人张伟明约定，由被告人张伟明负责接送刘瀚文及中融公司工作人员的出行。2017年3月至同年4月期间，刘瀚文找到陈某，谎称智越公司正在投资私募基金项目，准备开设公司销售该基金产品，后经陈某介绍，被告人周央央、王腾科、张挺锋进入智越公司工作。2017年5月，刘瀚文通过收购的方式，成立中融创展控股有限公司（以下简称中融公司），根据刘瀚文的安排，被告人周央央担任中融公司浙江区负责人，被告人王腾科担任中融公司余姚分公司负责人，张挺锋担任中融公司宁波分公司负责人，并先后招募陈杰、褚某、张某3、谢某、徐幼君、楼某（均另案处理）等业务员进入公司从事销售工作。2017年6月，被告人张莉进入中融公司工作，经刘瀚文安排，担任中融公司华东区总部总经理助理一职。 2017年4月至2018年7月期间，被告人周央央、王腾科、张挺锋、张莉在明知中融公司不具备销售私募基金资质且未取得金融机构许可，智越鼎投新成长基金、智越鼎投2号基金两只产品未备案的情况下，由被告人张莉负责向被告人周央央传达刘瀚文的指示，并向中融公司各分公司印发基金产品销售合同等，被告人周央央、王腾科、张挺锋等人以12%-14%的年化率为诱饵，承诺由红图（资本）管理有限公司保本付息，通过发布广告、传单、年会、组织旅游等手段公开向社会宣传，向不特定对象非法吸收资金，其中被告人周央央涉及向张某1、周某、沈某、朱某等145人非法吸收资金总计人民币1.651亿元，造成实际损失1.45001亿元（详见附表）。其中，被告人王腾科涉及向王玮玮、翁洁娜、韩亮霞等18人非法吸收资金总计人民币1730万元，被告人张挺锋涉及向张芙珍、俞松庆、朱彩招等23人非法吸收资金总计人民币920万元。 2018年9月，在余姚市调查期间，被告人张挺锋经电话通知主动至经侦大队投案，并如实供述上述犯罪事实。同年12月11日，被告人张莉被本市民警抓获。同月12日，被告人周央央经电话通知主动至经侦大队投案，并如实供述上述犯罪事实。2019年5月20日，被告人王腾科经电话通知主动至经侦大队投案，并如实供述上述犯罪事实。2018年12月14日，民警依法查封被告人周央央名下3套房产，2019年4月9日，民警对中融公司内进行搜查，并依法扣押办公桌、电脑等若干物品，同月23日，民警依法查封刘瀚文实际所有的36套房产。案发后，被告人周央央退缴人民币10万元，审理过程中又退缴135.56万元。被告人王腾科退缴人民币120.94147元，被告人张挺锋退缴人民币98万元，刘瀚文退缴人民币140万元，梁某（另案处理）退缴人民币18万元，业务员张某4、楼某、张某3、王某、褚某、谢某、方某、陈杰、徐幼君、杨建芬十人退缴违法所得合计人民币311.41618万元。 在本案审理过程中,被告人王腾科、张挺锋涉及的集资参与人在其损失没有得到赔偿的情况下,对被告人王腾科、张挺锋出具了谅解书。 上述事实，有经庭审举证质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.工商登记资料，证实智越公司于2016年12月、中融公司于2017年5月、中融公司余姚分公司于2017年9月分别向工商管理部门申请登记的事实，其中智越公司设立登记的股东系中植企业集团有限公司、何倩苹等三人。 2.证监会宁波监管局函（便函【2019】333号），证实智越公司、中融公司未在中国证券投资基金业协会私募基金管理人登记信息中，也未发现上述两公司备案的基金产品信息，智越鼎投新成长基金、智越鼎投2号基金在中国证券投资基金业协会没有相关备案信息的事实。 3.行政判决书，证实因智越公司工商登记资料中加盖的中植集团签章及法定代表人签名均系虚假而被人民法院判决撤销登记的事实。 4.证人李某证言，证实其系中植集团行政经理，智越公司的工商登记相关材料为虚假的，该公司的工商登记已经法院判决被依法撤销了，智越公司、中融公司、何倩苹均与中植集团及解直锟是没有关系。 5.证人张某2证言，证实其系北京经典世纪集团有限公司工作人员，负责帮助客户注册公司、代理记账等，曾受王姓客户的委托，代办了北京中庆蓝天投资管理中心（有限合伙）、北京融投幸汇丰泰投资中（有限合伙）、北京合和信诚股权投资基金管理有限公司、中融创展（北京）控股有限公司、中融创展控股有限公司及其杭州、宁波、余姚分公司的工商注册等业务，相关资料均由客户提供的事实。 6.证人柳某的证言、承诺书，其证言证明登记于其名下位于浙江省湖州市的三十六处房产实际所有人系刘翰文，其代为移交余姚公安机关的事实。 7.扣押决定书、扣押清单、查封通知书，证实案发后公安机关将涉案的Ｕ盘、银行卡、中融公司余姚分公司办公用品等财物进行扣押、查封的事实。其中查封了登记在柳某名下实际系刘翰文所有的位于浙江省湖州市的三十六处房产及被告人周央央所涉三处房产。 8.证人陈某的证言，证实刘瀚文和何倩苹曾向其介绍智越公司有中植集团背景，其于2017年3月入职该公司，被刘瀚文口头任命过该公司浙江区负责人，期间其将被告人周央央介绍给了刘瀚文。后知道被告人周央央做了中融公司浙江区负责人的事实。 9.证人梁某的证言，证实其2017年9月份入职中融公司上海公司任总经理助理，也就是“王珂”的助理，“王珂”的职务是中融公司华东区总经理，其进入公司以后主要做的事情是项目开发，因公司未在基金协会备案，项目没有做下去，曾因做项目需要，其身份变成了公司华东区的副总裁。其知道中融公司余姚、杭州、宁波分公司在销售中融公司下面的私募基金产品,还受“王珂”的委派去余姚分公司年会上讲过一次话。 10.证人楼某、张某3、张某4、王某、褚某、谢某、方某、巍柯证言，证实其于2017年4月至2018年7月期间入职中融公司余姚分公司，入职时被告人周央央作为中融公司浙江区的老总，曾介绍中融公司具有中植集团背景，由中植集团大股东的情人何倩苹实际控制，被告人张挺锋、王腾科是副总，分别兼任余姚分公司、宁波分公司的总经理，还分别领导管理一个营销团队，在被告人周央央、张挺锋、王腾科的领导下，其在入职公司期间，以12-14%的年化收益率，通过发布广告、传单、召开年会等手段，营销公司的智越鼎投新成长基金、智越鼎投2号基金产品，承诺由红图（资本）管理有限公司保本付息的方式吸收各自客户资金，并获取相应工资及提成的事实。 11.被害人张某1、周某、沈某、朱某等人的陈述及其提供的基金合伙协议书、承诺函、银行流水等材料，证实张某1、周某、沈某、朱某等人经中融公司宣传，由其工作人员营销以签订基金合伙协议书形式投资智越鼎投新成长基金、智越鼎投2号基金产品，获取相应的收益，共吸收投资款合计1.651亿元、造成损失1.45001亿元的事实。 12.到案经过、抓获经过，证实被告人周央央、王腾科、张挺锋、张莉经公安机关通知到案及被抓获的事实。 13.人口信息，证实被告人周央央、王腾科、张挺锋、张莉及相关人员身份情况。 14.浙江省行政执法暂扣款票据，证实在案发后被告人周央央已退缴违法所得人民币10万元，审理过程中，又退缴违法所得135.56万元；被告人王腾科退缴人民币120.94147万元，被告人张挺锋退缴人民币98万元，刘瀚文退缴人民币140万元，梁某（另案处理）退缴人民币18万元，业务员张某4、楼某、张某3、王某、褚某、谢某、方某、陈杰、徐幼君、杨建芬十人退缴违法所得合计人民币311.41618万元的事实。 15.谅解书，证明被告人王腾科、张挺锋涉及的集资参与人在其损失没有得到赔偿的情况下,对被告人王腾科、张挺锋出具了谅解书的事实。 16.被告人周央央、王腾科、张挺锋、张莉均对上述事实供认不讳。 17.认罪认罚具结书，证实被告人张莉在审查起诉阶段自愿认罪认罚的事实。 二、洗钱罪 2017年4月至2018年7月期间，刘瀚文指示被告人周央央、王腾科、张挺锋等人将销售私募基金的资金转入其收购的北京中庆蓝天投资管理中心（以下简称中庆蓝天）、北京融投幸汇丰泰投资中心（以下简称融投幸汇）两公司账户内，后刘瀚文以其收购的北京合和信诚股权投资基金管理有限公司银行账户、中融公司银行账户或高某（另案处理）广发银行账户为纽带，采用银行转账的方式，将中庆蓝天、融投幸汇账户内的资金分别倒转至被告人宋富生、张莉及刘某（另案处理）个人银行账户内。 2017年3月至同年6月期间，被告人宋富生、卢建涛明知刘瀚文使用假名“王珂”，利用智越公司的名义，通过销售基金产品的方式骗取客户投资款，仍帮助刘瀚文转移资金，由被告人宋富生提供自己名下的工商银行卡、建设银行卡各一张供刘瀚文使用，并从上述两张卡银行卡内取现，被告人宋富生在被告人卢建涛的帮助下多次协助刘瀚文转移资金达人民币2888.56万元。 2018年6月至同年7月期间，被告人张伟明明知协助转移的现金系刘瀚文违法所得，仍在被告人张莉为刘瀚文银行取款时提供行李箱装取现金，并通过轿车装载的方式，多次帮助刘瀚文将总计人民币1160万元的现金运送至中融公司华东区总部地下室，并由刘某负责接收。 2018年11月3日，被告人卢建涛被本市民警抓获；同月13日，被告人宋富生被本市民警抓获；同年12月11日，被告人张伟明被本市民警抓获。案发后，被告人卢建涛协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人并退缴人民币9.5万元，被告人张伟明退缴人民币5万元，刘某退缴人民币5万元，高某退缴人民币1万元。 上述事实，有经庭审举证质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、扣押决定书、扣押清单、浙江省行政执法暂扣款票据，证实案发后公安机关对相应款物进行扣押并退缴入帐的事实。 2．基金合伙协议书、银行业务回单、转帐记录，证实吸收的资金均汇入中庆蓝天或融投幸汇两公司帐户的事实。 3.中庆蓝天、融投幸汇两公司及北京合和信诚股权投资基金管理有限公司、高某广发银行帐户银行流水,证实中庆蓝天、融投幸汇两公司帐户内资金分别倒转至被告人宋富生、张莉及刘某个人银行帐户内的事实 4.取款凭证，证实被告人宋富生自2017年3月至6月期间，共从其工商银行卡、建设银行卡取款2888.56万元，被告人张莉自2017年12月至2018年7月期间在招商银行、建设银行共取款7790万元，其中2018年6至7月期间在被告人张明伟帮助下从招商银行取款1160万元的事实。 5.证人高某的证言及辨认笔录，证实其系卖淫女，碰到一个其叫王哥的人，收取了1万元小费后，王哥以要离婚转移钱款为由，帮王哥以其姓名在杭州广发银行办了一张卡，开通了网银和Ｕ盾，留的是王哥的电话，卡都交给了王哥，后来王哥把其拉黑了，其也没有要回该银行卡。后经辨认王哥即刘瀚文的事实。 6．证人刘某的证言及辨认笔录，证实其于2017年6月在上海入职中融公司做前台工作，曾按照中融公司华东区总经理“王珂”用于公司走帐的要求，以其名字分别在广发银行、浦发银行、平安银行办理了开通网银的银行卡并交给“王珂”，后来又根据“王珂”的指示将放在公司地下停车场拐角处装着钱的行李箱去存银行，总共存了约6000-7000万元的事实。后经辩认“王珂”就是刘瀚文。 7.被告人张莉的供述，证实其根据“王珂”的指令，将“王珂”所称用于公司招投标的钱从银行取现，总共取了有7000余万元。其中从招商银行取钱是同司机即被告人张伟明一起去的，取出的钱交给接应的人或都放在公司地下停车场的事实。后经辨认“王珂”即刘瀚文。 8.浙江省行政执法暂扣款票据，证实案发后被告人卢建涛退缴人民币9.5万元，被告人张伟明退缴人民币5万元，刘某退缴人民币5万元，高某退缴人民币1万元的事实。 9．抓获经过、情况说明，证实被告人卢建涛、张伟明被抓获的事实以及被告人卢建涛协助公安机关抓获被告人宋富春的事实。 10．被告人宋富春、卢建涛、张伟明对上述事实供认不讳。 11．认罪认罚具结书，证实被告人宋富春、卢建涛在审查起诉阶段自愿认罪认罚的事实。 12.辨认笔录及照片说明，证实本案被告人及证人相互辨认出的事实。 关于被告人周央央的辩护人提出被告人周央央吸收亲友的资金应在犯罪数额中予以扣减的辩护意见。经查,根据相关法律规定,非法吸收公众存款的数额以行为人所吸收的资金全额计算,本案被告人周央央在向社会不特定对象非法吸收资金的同时，亦向亲友吸收资金,则亲友的资金数额不应从犯罪数额中扣减。故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人周央央、张挺锋、王腾科、张莉未经有关部门依法批准，结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序、数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人宋富生、卢建涛、张伟明明知是金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，结伙为掩饰、隐瞒其来源和性质，仍提供资金账户或协助转移财物，三被告人的行为均已构成洗钱罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人周央央、王腾科、张挺锋受他人指派担任涉案公司相应的负责人，领取固定工资及提成，对吸纳的资金无支配、使用权利，且主观恶性较小，庭审中认罪悔罪，案发后，被告人周央央、张挺锋、王腾科主动投案并如实供述自己的罪行，均系自首，依法可以从轻、减轻处罚；被告人卢建涛协助公安机关抓获其他被告人，具有立功表现，依法可以从轻、减轻处罚；在共同犯罪过程中，被告人张莉、卢建涛、张伟明起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人张莉、宋富生、卢建涛到案后能如实供述自己的罪行且自愿认罪认罚，依法均可以从轻处罚并可以从宽处理。被告人周央央、张挺锋、王腾科已退缴全部违法所得，酌情予以从轻处罚。被告人王腾科、张挺锋取得了被害人的谅解,酌情对其从轻处罚。鉴于被告人王腾科、张挺锋、张伟明、张莉的犯罪情节和悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可对被告人王腾科、张挺锋、张伟明、张莉宣告缓刑。各辩护人就上述相应理由提出对各自被告人从轻、减轻处罚的合理意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。综上，根据被告人周央央、王腾科、张挺锋、张莉、宋富生、卢建涛、张伟明的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十一条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周央央犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2023年12月11日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人王腾科犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金十二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 三、被告人张挺锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 四、被告人张莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金十二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 五、被告人宋富生犯洗钱罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金一百四十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住的，监视居住两日折抵刑期一日，共折抵三十三日，即自2019年1月16日起至2021年4月12日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 六、被告人卢建涛犯洗钱罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金七十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住的，监视居住两日折抵刑期一日，共折抵三十八日，即自2019年1月16日起至2020年8月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 七、被告人张伟明犯洗钱罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金三十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 八、扣押在案的作案工具Ｕ盘、银行卡等予以没收（由扣押单位没收），扣押在案的中融创展控股有限公司余姚分公司的办公用品及查封在案的登记于柳某名下的三十六处房屋，依法予以处置，所得款项与被告人及涉案人员退出的合计854.41765万元，按损失比例发还给各集资参与人。集资参与人的实际损失1.45001亿元扣除上述金额后继续予以追缴，返还给集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 （此页无正文） 审 判 长  徐 洪 人民陪审员  罗二鸣 人民陪审员  胡文慧 二〇二〇年六月二十九日 代书 记员  陆 鑫 附表：各集资参与人损失明细 序号 姓名 投资金额（万元） 实际损失（万元） 张某1 19.4 周某 105.5 沈某 59.2 朱某 孙永章 26.4 缪正刚 186.5 傅建伟 67.6 黄玉英 1154.5 陈宝囡 269.4 俞岳军 谢建华 9.7 杨家怀 48.5 叶爱娟 1746.75 陈志明 胡文荣 马建丽 徐晓道 498.5 诸文文 98.5 沈岳丰 130.7 杨晓燕 48.5 周婉珍 324.6 王玮玮 翁洁娜 韩亮霞 陈杰 徐亚仙 827.9 夏维维 18.2 徐雪君 9.4 胡水莲 18.2 翁月定 徐顺 27.3 干壮军 魏云映 27.3 黄爱娟 戚峰芸 18.2 郑建浩 18.8 范良丽 18.2 李亚敏 陈怡 18.2 张芙珍 9.4 杨晓波 9.7 俞松庆 朱彩招 9.7 赵彰新 9.7 陆亚儿 陆海英 冯东辉 19.4 邬佳音 18.8 陈蕾玉 184.6 顾利萍 史廷锋 68.5 张梅琴 39.4 张晓梅 19.4 诸建芬 方波娜 9.7 朱卫君 9.7 毛丽芬 顾利群 韩一鸣 43.7 徐松春 8.8 罗秀娣 倪剑文 52.8 邵尽忠 17.6 邵慧莉 17.6 方某 叶添育 17.6 钱武琴 5.5 马秋芬 4.1 沈青青 应洁 107.8 叶杰 王虹 28.2 刘杰 9.6 杨国龙 王华生 吕珊珊 9.1 沈旭科 蒋亚本 张朝军 9.7 陆建青 90.4 沈丽春 35.2 汪萍 44.6 马凤娟 56.4 翁凤玉 9.4 陆瑾梓 37.6 周天涯 9.4 陈雅珍 褚岳平 9.7 孔柏春 19.4 谭超龙 9.7 谭永利 9.7 徐幼云 杨丽英 9.7 韩彩娣 9.4 凌银如 9.4 凌志芳 9.4 徐铭昌 9.4 周央儿 9.1 马建国 19.4 沙光辉 67.9 谭才龙 77.6 谭国龙 154.4 谭开龙 58.2 张某4 291.9 翁秀芬 陆忠岳、徐美娟 119.4 朱玉珍 陈月玲 魏韶山 徐美丽 徐渭润 19.4 张伯奇 黄文技 67.9 金凤娥 毛冠奋 阮菊芳 翁建平 熊华英 177.6 张杏斐 谢利群 99.1 徐国芬 楼某 127.6 韩均双 9.7 钱敏 诸晓富 289.5 吴康 19.1 诸来生 陈芳芳 675.5 徐克胜 朱姣英 沈杏章 9.4 汪红红 28.8 杨建芬 毛昌明 37.6 丁红飞 谭伟平 谢建英 9.4 胡建云 9.4 徐祖玲 752.95 陈建红 9.7 郑爱娟 9.4 方裕章 张文川 9.4 凌小飞 吴建勇 9.4 徐国帮 9.7 金彩娟 9.7 张秀清 39.1 合计 14500.1