湖南省临湘市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0682刑初56号 公诉机关临湘市人民检察院。 被告人师发强，男，1973年10月26日出生于湖南省临湘市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省临湘市，现住临湘市。曾因犯故意伤害罪于二〇一五年七月六日被本院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。因涉嫌犯合同诈骗罪于2019年8月12日被临湘市公安局刑事拘留，同年9月17日被逮捕。现羁押于临湘市看守所。 临湘市人民检察院以临检公刑诉〔2020〕34号起诉书指控被告人师发强犯合同诈骗罪，于2020年3月11日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。临湘市人民检察院检察员肖娜妮出庭支持公诉，被告人师发强到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2016年年初，被告人师发强告诉吴某（已判决）可以通过重复抵押方式贷款买车，仅需支付30%首付，重复抵押贷款后只用还款三个月，首付款也可通过重复抵押贷款拿回，吴某同意贷款购车。2016年5月，被告人师发强通过曾某联系了湖南某翔汽车贸易有限公司（以下简称“某翔公司”）为吴某提供贷款。 2016年6月初，被告人师发强与吴某等人在湘阴某昇汽车贸易有限公司（以下简称“某昇公司”）购买了一辆价值21.98万元的黑色ＪＥＥＰ牌汽车。6月8日，该车办理上户手续后取得《机动车登记证书》、行驶证，某昇公司将该车《机动车登记证书》原件、行驶证复印证拿走。被告人师发强以《机动车登记证书》原件遗失为由，找人给吴某补办了《机动车登记证书》。6月9日，某昇公司将《机动车登记证书》原件等资料交给某翔公司办理抵押贷款手续。6月12日，被告人师发强和吴某将补办的《机动车登记证书》抵押给岳阳某丰汽车租赁有限公司（以下简称“某丰公司”），借款人民币11万元，吴某给了约3万元给师发强。6月13日，某翔公司按约定将为吴某垫付的15万元购车款汇至某昇公司。6月15日，吴某与某翔公司签订《汽车金融服务协议》，约定吴某根据银行办理按揭贷款的要求，向银行提供真实资料，在银行按揭期间，所购车辆不得转借、抵押、转卖给他人，在银行初期审批通过贷款下来之前，某翔公司为吴某垫付购车尾款15万元。某翔公司将《机动车登记证书》原件等资料转交XX银行某支行（以下简称“某支行”）办理车辆贷款。6月下旬，某支行在办理该车抵押手续时，发现吴某已将车辆抵押后终止了贷款。某丰公司得知吴某“一车两押”，将该车扣押。某翔公司垫付的购车款无法收回，直接损失人民币15万元。 被告人师发强主动到案后自愿如实供述自己的罪行。 公诉机关认为，被告人师发强以非法占有为目的，伙同他人在履行合同过程中骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人师发强在共同犯罪中起主要作用，是主犯，且是在缓刑考验期内犯新罪。建议判处被告人师发强有期徒刑两年六个月至三年六个月。 公诉机关提交了书证户籍资料、线索来源和到案经过、营业执照、汽车分期付款业务合同协议、汇款业务回单、银行交易明细、汽车金额服务协议、机动车登记证书、购车专项分期付款合同、抵押合同、车辆抵押合同、借条及借款合同、刑事判决书等，证人张某、刘某、曾某、王某1、陈某、李某、王某2、吴某等人的证言，被害单位某翔公司员工王浩的陈述，被告人师发强的供述和辩解，辨认笔录等证据证实。 被告人师发强对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明：2016年年初，被告人师发强告诉吴某（已判决）可以通过重复抵押方式贷款买车，仅需支付30%首付，重复抵押贷款后只用还款三个月，首付款也可通过重复抵押贷款拿回，吴某同意贷款购车。2016年5月，被告人师发强通过湘阴某昇公司的曾某联系了某翔公司为吴某提供贷款。5月18日，吴某与某翔公司签订《汽车金融服务协议》，约定吴某根据银行办理按揭贷款的要求，向银行提供真实资料，在银行按揭期间，所购车辆不得转借、抵押、转卖给他人，在银行初期审批通过贷款下来之前，由吴某自行支付首付款6.98万元，某翔公司为吴某垫付购车尾款15万元。 2016年6月初，吴某在某昇公司购买了一辆价值21.98万元的黑色ＪＥＥＰ牌汽车。6月8日，该车通过办理上户手续后取得《机动车登记证书》、行驶证，某昇公司将该车《机动车登记证书》原件、行驶证复印证拿走，于6月9日将《机动车登记证书》原件等资料交给某翔公司办理抵押贷款手续。被告人师发强以《机动车登记证书》原件遗失为由，找人给吴某补办了《机动车登记证书》。6月12日，被告人师发强和吴某将补办的《机动车登记证书》抵押给某丰公司，借款人民币11万元。6月13日，某翔公司按约定将为吴某垫付的15万元购车款汇至某昇公司，并将《机动车登记证书》原件等资料转交某支行办理车辆贷款。6月下旬，某支行在办理该车抵押手续时，发现该车已作抵押后终止了贷款，某丰公司得知吴某“一车两押”，将该车扣押。某翔公司垫付的购车款无法收回，直接损失人民币15万元。被告人师发强自动投案后如实供述自己的罪行。 另查明，被告人师发强曾因犯故意伤害罪被本院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，缓刑考验期于2016年7月20日届满，被告人师发强合同诈骗犯罪时间是2016年6月，尚在缓刑考验期内，是缓刑考验期内犯新罪。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证明： 1、证人吴某的证言。证明：2016年初，师发强劝自己购买一辆家用车，他可以帮忙办理银行按揭的车贷手续，银行会支付百分之七十的车款，自己筹百分之三十的首付款，只需几万元就能买一辆好车。而且师发强告诉自己先按揭贷款买车后，再补办一张机动车登记证书到其他公司办理全额车辆抵押贷款，然后用贷款先还三个月的月付，再将公司安装的ＧＰＳ定位系统卸掉，公司是岳阳的，来临湘也无法将车子扣走，首付的几万元也能通过车子重新贷款拿回，于是自己答应买车。2016年5月份，师发强要自己将身份证原件给他，他帮忙到岳阳市方公司即某翔公司办理银行按揭车贷手续。期间，某翔公司的张某和银行的工作人员到自己家家访，自己与某翔公司签订了《汽车金融服务协议》，同时还与银行签订了抵押合同。过了一个月，师发强通知自己到长沙车行提车，购车价是21.98万元，某翔公司垫付15万元，自己要支付6.98元首付款，上户2万元，保险1万元，安装ＧＰＳ及交付1.2万元利息，共计个人支付12万余元。 隔了一个星期，师发强说某翔公司逼他将车快点上户，好去银行申领贷款。于是自己、齐某、师发强、陈某和曾某到岳阳车管所将车子上户拿了牌照，曾某将自己的机动车登记证书拿走，说是要交给银行办理车贷。然后在陈某的帮助下，自己又重新补办一张机动车登记证书。第二天按照约定，自己和陈某、师发强等人到岳阳找到某丰公司贷款了11万元，借款期限为11个月，每月支付1.1万元，这次是在师发强家里做的家访，这笔11万元的贷款扣除了一些费用后有10.13万元到了自己账户。过了五天，自己收到一个信封，说车子被某丰公司扣掉。第二天，自己因在至尊宾馆容留他人吸食毒品被关在临湘市看守所，直到2016年7月19日才出来。然后师发强要自己将原来的手机卡和微信都不要用了，因为按揭贷款没有办成，某翔公司按照合同为自己垫付的15万元购车尾款无法收回，怕某翔公司的人来找。 2、证人曾某的证言。证明：2016年5月份，师发强介绍吴某到其车行（某昇公司）按揭买车，其车行与某翔公司是贷款合作关系，经某翔公司核实相关信息后向银行申请车辆的按揭贷款。6月初，吴某、师发强等人支付部分购车款后将车提回。6月8日，自己同师发强、吴某去岳阳办理了车辆上户等手续，次日自己将车辆的《机动车登记证书》原件和《行驶证》复印件交给了某翔公司。6月13日，某翔公司向其公司账上转了15万元作为吴某车辆的垫付款。过了一个星期，某翔公司的张某说吴某贷款的信用卡没有激活，自己和张某到临湘去找吴某没有找到，电话也打不通。 3、证人张某的证言。证明：自己是某翔公司的业务员。2016年5月底，某昇公司的曾某向其公司递交了一份与吴某的车辆订购合同以及吴某的个人资料，吴某订购的是一辆Ｊｅｅｐ牌黑色越野车，车价21.98万元，他向其公司申请垫付购车资金15万元，并委托代办该车的抵押贷款手续。其公司查询了吴某的个人征信情况，确定他无不良贷款记录，然后自己到吴某家里进行了家访，当天在吴某家里与其签订了《汽车金融服务协议》，XX银行与吴某签订了《车辆抵押贷款合同》。签完合同后，上报吴某的资料给某支行进行审核。 2016年6月8日，曾某将抵押资料交给了公司风控部经理彭某，由彭某交给刘某。2016年6月13日，其公司将垫付的15万元汇到某昇公司法人代表曾某的账户上。之后刘某要自己通知吴某将车贷信用卡激活，但是他电话一直打不通。后来听说因为吸毒被抓了，自己就将这笔贷款的后续事宜移交给了王浩。2016年7月下旬，刘某通知说吴某的车辆因为《机动车登记证书》有问题，办理不了抵押贷款手续，银行终止了这笔贷款的发放。 4、被害单位某翔公司员工王某的陈述。证明：2016年5月底，某昇公司向其公司递交了一份与吴某的购车合同，吴某向其公司申请垫付购车资金15万元，并委托代办该车抵押贷款手续。经走访，确认吴某个人及资产信息属实后，当天在吴某家里签订了《汽车金融服务协议》。2016年6月8日，某昇公司曾某陪同吴某到岳阳市车管所办理了《车辆行驶证》及《机动车登记证书》，当天曾某将机动车证原件等抵押资料交给自己公司的风控部经理某，由彭某将吴某的抵押资料交给某支行客户经理刘某。 2016年6月13日，某昇公司要其公司将垫付的15万元汇到车行法人代表曾某的账户上。2016年7月下旬，刘某通知其公司说吴某的车辆因为《机动车登记证书》有问题，办理不了抵押贷款手续，业务员张某打吴某电话也打不通，自己到某车管所查询该车车辆信息，发现2016年6月8日下午，吴某在车管所重新补办了该车的《机动车登记证书》，导致银行在某车管所办不了抵押手续。至今，吴某都无法联系，也没有归还公司15万元。 5、证人刘某的证言。证明：自己是某支行的客户经理。其银行与某翔公司是贷款合作关系，客户必须经过某翔公司等合作公司才能到其银行办理汽车分期付款手续，由公司收取一些费用，同时公司必须保证客户资料的真实性，按时督促客户还贷，如果客户无法还贷，公司必须全额替客户还贷。2016年5月底，某翔公司向银行提交吴某办理车辆抵押贷款资料，同时公司业务员张某和自己到吴某家里做了家访。当天在吴某家里签订了《汽车金融服务协议》、《车辆抵押贷款合同》等。2016年6月下旬，其银行向某分行信用卡部移交吴某贷款抵押资料时，发现《机动车登记证书》由吴某申请重新领了证并在其他银行办理了抵押手续，这本证已作废，随即自己通知某翔公司，并停办了这笔贷款。 6、证人王某1的证言。证明：吴某在其某丰公司办理车贷的车是一辆全新的吉普车，车牌是湘Ｆ×××××，当时公司借了11万元给他。后来公司通过ＧＰＳ系统在临湘将这台车扣了。 7、证人陈某的证言。证明：师发强说吴某的车子是按揭买的，要自己给该车办理两张机动车登记证书，一张交给银行办理车贷手续，再用另一张登记证书到岳阳找家金融贷款公司办理押证不押车的贷款手续。 8、证人李某（系吴某的妻子）的证言。证明：车子提回后抵押给岳阳市一家公司，贷款了11万。 9、证人王某2（系师发强的妻子）的证言。证明：2016年6月的一天上午，吴某带着几个人来自己家看了房子，在屋里转了一圈就走了。 10、被告人师发强的供述和辩解。证明：2016年年初，自己跟吴某提起可以买辆车开，吴某说他没有钱，自己提出可以帮他联系按揭贷款买车，他只需要支付30%的首付款，按揭贷款买车之后，还可再补办一张机动车登记证书，拿补办的登记证书再找个抵押公司办理贷款，抵押公司的钱只需支付前3个月就不用再支付，直接将抵押公司安装的ＧＰＳ拆掉。过段时间，吴某同意买车，他将身份证交给自己，自己联系了车行老板曾某，曾某查询了吴某的征信认为没有问题可以办理贷款。过了几天，曾某带着某支行的工作人员和某翔公司经理张某到吴某家中进行家访，自己也在场，当时吴某和某翔公司签订了协议。过了一个月后，吴某告诉自己银行按揭审批已通过，找自己借了3.1万元首付，之后自己、吴某、曾某、游某等到了长沙某汽车市场，当时吴某支付了30%的首付，提走了一辆黑色吉普自由光越野车，裸价是21.98万元，剩余款是某翔公司垫付的。吴某买车大概花了11万余元，支付30%的首付款6.98万元，购置税1.6万元，还有保险等费用。 又过十来天，某翔公司的张某打电话给自己和吴某，要求赶紧去办理上户手续将机动车登记证书交给银行，这样银行才能发放贷款。之后自己和吴某等人到某交管所办理了机动车证书，并交给曾某，由曾某交给某翔公司。然后又通过陈某帮忙找人补办了一张机动车登记证书给吴某，为了让吴某尽快偿还自己的3.1万元，于是要吴某拿着补办的证书到某丰公司贷款了11万元，当天贷款到位，扣除手续后到账10.13万元，吴某遂将3.1万元还给自己了。后来因吴某没有还某丰公司的钱，车子被扣押。因吴某未将发放按揭贷款的卡进行激活，某银行的按揭贷款没有成功，某翔公司的钱也就未归还。 11、湖南某翔汽车贸易有限公司的营业执照、汽车分期付款业务合作协议。证明：某翔公司与某支行签订汽车分期付款业务合作协议。 12、购车专项分期付款合同、抵押合同等。证明：2016年5月18日，某支行与吴某就购车贷款签订了相关协议。 13、汽车金融服务协议、风险告知书、告客户书、保证合同、委托处置汽车授权书、承诺函、汽车消费贷款担保申请书。证明：吴某与湖南某翔汽车贸易有限公司就购车事宜于2016年6月13日签订了相关协议，汽车金融服务协议落款时间为6月15日。经吴某确认上述协议签订的真实日期均为2016年5月18日家访当天，且证人张某、刘某的证言能够佐证。 14、汇款业务回单。证明：某翔公司于2016年6月13日向某昇公司曾某账户支付吴某车贷款15万元。 15、机动车相关资料。证明:吴某名下的湘Ｆ×××××机动车登记证书发证时间为2016年6月8日，同日吴某以该机动车登记证书丢失为由，申请补领登记证书。该车已分别抵押给某丰公司和某银行分行。 16、营业执照复印件、中介服务协议、车辆抵押合同、关于备用钥匙补充说明、2016年6月12日借款合同及借条等。证明：岳阳某丰汽车租赁有限公司与吴某签订了抵押合同和相关协议，吴某向该公司贷款11万元。 17、银行交易明细。证明：吴某银行卡的存取款、借贷等交易记录，其中2016年6月12日，吴某XX银行账户入账101300元。 18、辨认笔录。证明：某翔公司业务员张某辨认出吴某。 19、户籍资料。证明：被告人师发强作案时已达到法定的刑事责任年龄。 20、线索来源和抓获经过。证明：被告人师发强系到公安机关投案自首。 21、临湘市人民法院（2017）湘0682刑初27号刑事判决书。证明：同案犯吴某因犯合同诈骗罪已被判处刑罚。 22、临湘市人民法院（2015）临刑初字第129号刑事判决书、执行通知书、社区矫正人员信息等，证明：被告人师发强曾因犯故意伤害罪于2013年11月25日被抓获归案，同年12月6日被取保候审，本院于2015年7月6日对其判处有期徒刑六个月，缓刑一年；缓刑考验期限为2015年7月21日至2016年7月20日。 本院认为，被告人师发强伙同他人以非法占有为目的，在签订履行合同的过程中以虚假的产权证明作担保，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但公诉机关认定数额巨大有误，应予以纠正。被告人师发强是本案犯意提起者，且积极实施犯罪行为，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人师发强自动投案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。被害单位湖南某翔汽车贸易有限公司的损失应由被告人师发强依法退赔。被告人师发强在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，与前罪实行数罪并罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第二项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条第一、三款、第七十七条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人师发强犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元；撤销本院（2015）临刑初字第129号刑事判决中对被告人师发强的缓刑，与原犯故意伤害罪判处有期徒刑六个月实行数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。因前罪宣告缓刑前先行羁押的日期应折抵刑期12日，即自2019年8月12日起至2022年1月30日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人师发强退赔被害单位湖南某翔汽车贸易有限公司损失人民币十五万元（共同犯罪中其他共犯人已退赔部分可予以扣除）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄文龙 人民陪审员  刘建华 人民陪审员  李建华 二〇二〇年六月二十九日 法官助理方芳 书记员向奇勋 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第六十九条第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。