安徽省阜阳市颍州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1202刑初128号公诉机关安徽省阜阳市颍州区人民检察院。被告人官荣,女,1974年6月6日出生,汉族,大专文化,北京仁远融信资本管理有限公司阜阳分公司负责人,安徽省阜南县人,现住安徽省阜阳市颍州区。被告人官荣因犯非法吸收公众存款罪,于2019年11月14日被阜阳市公安局颍州分局依法取保候审。辩护人郝建国，安徽金睿律师事务所律师。安徽省阜阳市颍州区人民检察院以州检一部刑诉（2020）81号起诉书指控被告人官荣犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜阳市颍州区人民检察院指派检察官丁飞出庭支持公诉，被告人官荣及其辩护人郝建国到庭参加诉讼。本案现已审理终结。阜阳市颍州区人民检察院指控：被告人官荣于2015年9月16日在北京仁远融信资本管理有限公司安徽分公司负责人曹克文的组织、安排下,以非法吸收公众存款为目的成立北京仁远融信资本管理有限公司阜阳分公司,分公司负责人为官荣。2015年9月至2018年7月,在未经有关部门依法批准的情况下,官荣带领手下业务员,采取宣传、推荐北京仁远融信资本有限公司“年满金”、“双季金”、“月月盈”等理财产品,承诺在一定期限内以还本付息,并通过线上、线下等方式吸收投资人资金进入北京仁远融信资本管理有限公司控制的银行账户。被告人官荣通过上述方式共计非法吸收公众存款35819932.7元,涉及投资被害群众281人。案发后,被告人官荣主动至公安机关投案,如实供述了犯罪事实。被告人官荣对起诉书指控的主要犯罪事实和罪名均不持异议，表示自愿认罪。其辩护人的辩护意见为；一、被告人官荣具有自首情节，自愿认罪认罚，依法可从轻或减轻处罚。二、本案应参照同案犯的处理结果，对被告人官荣判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。三、审计报告中被告人官荣的违法所得2701312.81元应扣减北京仁远融信资本管理有限公司阜阳分公司从开办到停业期间的所有运营费用。经审理查明：被告人官荣于2015年9月16日在北京仁远融信资本管理有限公司安徽分公司负责人曹克文的组织、安排下,以非法吸收公众存款为目的成立北京仁远融信资本管理有限公司阜阳分公司,分公司负责人为官荣。2015年9月至2018年7月,在未经有关部门依法批准的情况下,官荣带领手下业务员,采取宣传、推荐北京仁远融信资本有限公司“年满金”、“双季金”、“月月盈”等理财产品,承诺在一定期限内以还本付息,并通过线上、线下等方式吸收投资人资金进入北京仁远融信资本管理有限公司控制的银行账户。被告人官荣通过上述方式共计非法吸收公众存款35819932.7元,涉及投资被害群众281人。案发后,被告人官荣主动至公安机关投案,如实供述了犯罪事实。另查明，经安徽清泰会计师事务所审计，被告人官荣的违法所得为2701312.81元。庭审中，被告人官荣自愿认罪，对公诉机关提出对其适用三年至三年六个月有期徒刑，并处罚金十五万元的量刑建议没有异议。上述事实，被告人官荣在开庭审理过程中亦无异议，且有到案情况说明、户籍信息、前科情况查询、理财计划书服务协议、银行交易明细等书证，证人巩媛媛、张某、赵某等人的证言，被告人官荣的供述，被害人陈述，鉴定意见、审计报告、电子数据等证据证实，足以认定。本院认为：被告人官荣未经金融主管部门批准，违反国家金融管理法规，向社会不特定对象变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对辩护人提出官荣审计报告中被告人官荣的违法所得2701312.81元应扣减北京仁远融信资本管理有限公司阜阳分公司从开办到停业期间的所有运营费用。本院认为，被告人官荣作为北京仁远融信资本管理有限公司阜阳分公司直接负责人，负责北京仁远融信资本管理有限公司阜阳分公司的筹办到运营吸收公众存款的各项工作，北京仁远融信资本管理有限公司阜阳分公司从开办到停业期间的所有运营费用系被告人官荣为违法犯罪支出的必要犯罪成本，依法不应予以扣除，故对该辩护意见，不予采纳。对其辩护人提出被告人官荣系初犯、有自首情节，依法可从轻处罚的辩护意见和庭审查明事实一致，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人官荣的犯罪事实、情节、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人官荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十五万元（未缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起二十日内缴纳）。二、被告人官荣的违法所得2701312.81元，依法予以追缴（未追缴）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 刘 志人民陪审员 江 珍人民陪审员 徐永涛二〇二〇年六月三十日书 记 员 **飞附:有关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的;(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违法国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；……