广东省深圳市中级人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤03刑终821号原公诉机关深圳市龙岗区人民检察院。上诉人（原审被告人）杨奕文，男，1989年5月17日出生，汉族，初中文化，户籍地址广东省揭阳市。因本案于2018年9月13日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人李晓，广东世纪华人律师事务所律师。上诉人（原审被告人）彭伟涛，男，1991年10月11日出生，汉族，初中文化，户籍地址广东省汕头市。因本案于2018年4月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。上诉人（原审被告人）方集彬，男，1983年2月18日出生，汉族，专科文化，户籍地址广东省揭阳市。因本案于2018年6月14日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人杨少兵，广东中轴线律师事务所律师。上诉人（原审被告人）林宏彬，男，1989年11月24日出生，汉族，专科文化，户籍地址广东省深圳市。因本案于2018年4月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。上诉人（原审被告人）吕荣鑫，男，1996年4月9日出生，汉族，初中文化，户籍地址广东省汕头市。因本案于2018年4月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人黎人豪，广东磐信律师事务所律师，系深圳市法律援助处指派。上诉人（原审被告人）方焕章，男，1983年6月12日出生，汉族，专科文化，户籍地址广东省揭阳市。因本案于2018年4月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人李燕凌，广东铭泓律师事务所律师。辩护人黄庆勇，广东铭泓律师事务所实习律师。上诉人（原审被告人）林伟健，男，1987年9月5日出生，汉族，小学文化，户籍地址广东省揭阳市。因本案于2018年4月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人欧阳鹏飞，广东竞德律师事务所律师，系深圳市法律援助处指派。上诉人（原审被告人）吕禹铭，男，1998年5月14日出生，汉族，小学文化，户籍地址广东省汕头市。因本案于2018年4月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。上诉人（原审被告人）李立，男，1988年11月26日出生，汉族，大学本科文化，户籍地址广东省深圳市。因本案于2018年4月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人张若飞，广东综上律师事务所律师，系深圳市法律援助处指派。上诉人（原审被告人）赖婵净，女，1996年11月10日出生，汉族，初中文化，户籍地址广东省揭阳市。因本案于2018年4月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人孙世泽，广东潮联律师事务所律师，系深圳市法律援助处指派。上诉人（原审被告人）苏于莲，女，1996年6月14日出生，汉族，专科文化，户籍地址黑龙江省绥化市。因本案于2018年4月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人张锐，广东思豪律师事务所律师。上诉人（原审被告人）蓝俊清，男，1984年10月15日出生，汉族，初中文化，户籍地址广东省汕头市。因本案于2018年4月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人邱海平，广东林和律师事务所律师。上诉人（原审被告人）蒋庆军，男，1988年7月21日出生，壮族，专科文化，户籍地址广东省清远市。因本案于2018年7月9日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人周雄，广东诚公律师事务所律师，系深圳市法律援助处指派。上诉人（原审被告人）叶德贤，男，1989年5月6日出生，汉族，专科文化，户籍地址广东省揭阳市。因本案于2018年6月18日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人胡婷，广东宝先律师事务所律师。上诉人（原审被告人）蓝秋霞，女，1995年11月23日出生，汉族，小学文化，户籍地址广东省汕头市。因本案于2018年7月1日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人刘金，上海旭灿（深圳）律师事务所律师，系深圳市法律援助处指派。上诉人（原审被告人）刘家豪，男，1984年3月21日出生，汉族，初中文化，户籍地址甘肃省天水市。因本案于2018年9月5日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人辛钧辉，广东德纳（龙华）律师事务所律师，系深圳市法律援助处指派。上诉人（原审被告人）林晓森，男，1985年12月8日出生，汉族，初中文化，户籍地址广东省揭阳市。因本案于2018年9月30日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月29日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人李昌彬，广东威豪律师事务所律师，系深圳市法律援助处指派。原审被告人万玉辉，男，1980年3月15日出生，汉族，专科文化，户籍地址广东省深圳市。因本案于2018年4月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。原审被告人聂宋宋，男，1990年12月5日出生，汉族，高中文化，户籍地址江西省吉安市。因本案于2018年4月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。原审被告人贺小健，男，1991年8月2日出生，汉族，专科文化，户籍地址江西省吉安市。因本案于2018年6月13日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。原审被告人邓明，男，1987年12月20日出生，瑶族，初中文化，户籍地址湖南省永州市。因本案于2018年6月25日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。深圳市龙岗区人民法院审理深圳市龙岗区人民检察院指控原审被告人杨奕文、万玉辉犯组织、领导黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人彭伟涛、方集彬、林宏彬、方焕章、吕荣鑫、林伟健、吕禹铭、李立、赖婵净、苏于莲、蓝俊清、林晓森、叶德贤、贺小健、邓明、蓝秋霞、蒋庆军、聂宋宋、刘家豪犯参加黑社会组织罪、非法拘禁罪、诈骗罪、敲诈勒索罪一案，于2019年12月13日作出（2019）粤0307刑初1209号刑事判决。宣判后，原审被告人杨奕文、彭伟涛、方集彬、林宏彬、方焕章、吕荣鑫、林伟健、吕禹铭、李立、赖婵净、苏于莲、蓝俊清、林晓森、叶德贤、蓝秋霞、蒋庆军、刘家豪不服，提出上诉。其中，彭伟涛、林宏彬、吕禹铭没有委托辩护人，也不需要法庭指派辩护人。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2016年中开始，被告人杨奕文、万玉辉等人相继在深圳各个地区成立了深圳市车世界汽车销售服务有限公司、深圳市进奕投资实业有限公司、深圳市爵佳业众信汽车销售有限公司、深圳市恒金所信息咨询有限公司、名车届车行等公司，这些公司均是在杨奕文的领导下进行运作。杨奕文为犯罪团伙的领导者，为团伙的实际负责人，由杨奕文指定的人互为以上公司的法人、股东、执行董事，并经常在短期内变换经营地址及法人等公司人员结构。公司运行期间，该犯罪团伙为了达到非法占有他人钱财的目的，在深圳各区设立了公司营业点作为实施诈骗、敲诈勒索等违法犯罪行为的外衣。该犯罪团伙架构明显，被告人万玉辉、彭伟涛、方集彬、方焕章、林宏彬为第二层架构人员，其中万玉辉负责出资，彭伟涛、方集彬、方焕章相继为各个营业点的总负责人，林宏彬为整个团伙的按揭业务负责人。营业点下设销售部、按揭部、财务部、催收部、渠道部等部门。被告人吕荣鑫、吕禹铭、李立、林伟健、邓明、贺小健、聂宋宋、蓝俊清、叶德贤、蒋庆军、苏于莲、蓝秋霞、赖婵净、林晓森、刘家豪等人为第三层架构人员，分别为营业点的经理、主管、业务员或员工。该犯罪团伙的犯罪手段为由公司业务员招揽购车客户，以零首付购车为诱饵骗被害人与汽车销售公司签订购车合同，支付少量购车定金。进而引导被害人向银行或金融公司办理购车贷款，贷款直接支付给汽车销售公司。待被害人成功贷出第一笔购车款之后，该团伙再让被害人到进奕、恒金所等公司办理二次贷款。贷款时诱骗被害人签署空白合同及借款、抵押、买卖、租赁、授权委托等各类空白文书；该团伙进而向被害人放款，放款后立即收取高额利息、手续费、安装GPS等各种费用，余款则全部转账给汽车销售公司，并要求被害人按月还款。该团伙在作案时抓住被害人缺乏资金的心理，往往不会在办理第二次贷款过程中给被害人办理足额购车款，并以二贷公司审批的金额有限为由让被害人自己筹钱交清其余购车款等理由拖时间故意造成被害人违约，导致被害人不仅提不到车还要每月归还贷款及高额利息。如果被害人自己筹到钱交清购车款提到车并按期还款的情况下，该团伙就开始以被害人车辆GPS异常、月供逾期等借口逼迫被害人立即一次性连本带利结清购车款，并用被害人已提到车的备用钥匙强行开走卸掉轮胎，同时由催收部门召集一帮体型彪悍的人员用各种硬暴力、软暴力对被害人实施敲诈、非法拘禁行为，逼被害人支付高额费用才能还车。如果被害人无法筹到钱的情况下，该团伙以被害人违约为由并利用各种空白合同将车辆自行处理。该犯罪团伙具体犯罪事实如下：一、被害人曾某被诈骗185286元的犯罪事实。2017年9月，被害人曾某在深圳市龙岗区龙岗大道爵佳业众信名车行经业务员林伟健介绍以“零首付”为诱饵购买一辆奥迪A4L汽车，支付了首付款5000元。被害人曾某经介绍向“凯捷租赁有限公司”贷款180286元，贷款付至车世界的对公账户。之后曾雄到进奕公司办理“二贷”，2017年10月17日林宏彬向曾某的账户转款122240元，其中80000元马上转入了车世界对公账户，42240元被进奕公司以费用、利息的名义用POS机刷掉。案发前，被害人曾某未提到车。案发前，林建武以进奕公司员工名义向被害人曾某催收车款。二、被害人梁某杰被诈骗7.5万元的犯罪事实。2017年9月7日，被害人梁某杰在深圳市龙岗区龙岗大道爵佳业众信名车行经林宏彬接待以“零首付”为诱饵购买一辆mini2016版汽车，购车价297612元。梁某杰支付了定金10000元。10月16日，梁某杰用其在东莞的房产证进行贷款30万元，梁某杰其通过手机支付宝分两次转了14万元给车世界公司账户。梁某杰要求提车，林宏彬称要把购车协议上的29万元付完还要再加上手续费4.5万元才可以提车，梁某杰表示拒绝。2018年4月10日，林宏彬约被害人梁某杰到罗湖区宝岗路建达城3FO1见面协商，被害人梁某杰要求提车，林宏彬说要推迟几天，被害人梁某杰意识到被骗，要求退还已交款项。经过协商，林宏彬让被害人梁某杰写了一张解约购车协议。林宏彬退回被害人梁某杰7.5万元，尚有7.5万元没有退回。之后被害人梁某杰多次要求林宏彬退还剩下的7.5万元，林宏彬不接电话，亦一直没有退款。三、被害人柳某康被诈骗177829元的犯罪事实。2017年7月份，被害人柳某康在深圳市罗湖区华佳广场车世界、深圳市龙岗区龙岗大道爵佳业众信名车行被以“零首付”购车为诱饵购买一辆福特翼虎汽车。被害人柳某康先支付了5000元定金。2017年8月，蓝秋霞负责接待被害人柳某康，称贷款公司准备放款，要其支付首期款，被害人柳某康交付了首付款62829元。被害人柳某康向“一贷”公司汇通公司贷款11万元支付给车行。截至案发，被害人柳某康购买的车辆一直没有交付。四、被害人廖某丰被诈骗186500元的犯罪事实。2017年11月，廖某丰在深圳市福田区车公庙NE0车世界被以“零首付”购车为诱饵购买一辆别克GL8汽车，支付了定金5000元。在车世界安排下，廖某丰向宝瑞华公司贷款181500元支付给了车世界。2018年1月15日，廖某丰向进奕公司贷款91680元（林宏彬转给廖剑丰），廖某丰立即通过POS机刷卡50000元给车世界，网银转账给林宏彬31680元，网银转给车世界10000元。进奕公司称其中30000元为利息，3500元为GPS费用。廖某丰还转账给进奕工作人员300元考察费。截至案发，被害人廖某丰所购车辆未交付。五、被害人陈某涛被诈骗241410元的犯罪事实。2017年8月，被害人陈某涛由业务员邓明接待在深圳市罗湖区华佳广场车世界被以“零首付”为诱饵购买一辆奥迪A4L汽车，支付了定金10000元。之后，车世界安排李立负责被害人陈某涛订单。在车世界安排下，被害人陈某涛在沣邦公司申请汽车按揭贷款219950元，款项转入车世界账户。在车世界安排下，被害人陈某涛前往进奕公司办理“二贷”，贷款金额91680元（林宏彬转给陈舒涛），陈某涛马上转给车世界6万元，被POS机刷走31680元。后陈某涛向叶德贤账户转款用于偿还进奕公司的“二贷”，陈某涛共还款三个月，累计11460元。被害人陈某涛要求提车，车世界又要其缴纳四万元保证金。截至案发，被害人陈某涛购买的车辆没有交付。六、被害人刘某桃被诈骗92243元的犯罪事实。2017年9月，刘某桃在深圳市罗湖区华佳广场车世界、宝岗路建达城车世界被以“零首付”购车为诱饵购买一辆北京现代朗动汽车。在车世界安排下被害人刘某桃向凯捷融资公司贷款80783元用于购车，贷款支付给了车世界。在车世界安排下被害人刘某桃向进奕公司贷款45840元（林宏彬转给刘某桃），刘某桃立即给车世界3万元，通过POS机刷卡15840元。被害人刘某桃通过叶德贤向进奕公司还款二次，每次5730元，累计还款11460元。截至案发，被害人刘某桃购买的车辆没有交付。七、被害人苏某培被诈骗171897元的事实。2017年9月，被害人苏某培在深圳市龙岗区龙岗大道爵佳业众信名车行由业务员林伟健接待，被以“零首付”购车为诱饵购买一辆宝马X1汽车，购车价32万元，苏某培交付了5000元定金给业务员林伟健。几天后林宏彬联系被害人苏某培称道沣邦公司给其办理贷款。被害人苏某培到沣邦公司办理了贷款手续，贷款166897元。沣邦公司将贷款支付给了车世界公司。截至案发，被害人苏某培购买的车辆没有交付。八、被害人王某刚被诈骗161200元的事实。2017年8月份，被害人王某刚在深圳市龙岗区横岗车世界被以“零首付”购车为诱饵购买一辆日产楼兰越野车，购车价33万元。被害人王某刚支付了定金5000元。2018年1月，车世界联系深圳市宝瑞华汽车有限公司给被害人王某刚贷款156200元，该款直接支付给车世界公司。3月9日，在林宏彬要求下，被害人王某刚向进奕公司借款122240（由林宏彬转给王永刚），王某刚随即转账给车世界8万元，转给赖禅净42240元。之后，车世界以各种理由拒绝交付车辆给被害人王某刚。被害人王某刚曾两次报警，吕荣鑫代表车世界与被害人王某刚达成协议，约定4月6日提车。截至案发，被害人王某刚购买的车辆没有交付。九、被害人游某龙被诈骗143099元的犯罪事实。2017年11月，被害人游某龙在深圳市罗湖区华佳广场车世界经业务员李立介绍，被以“零首付”购车为诱饵购买一部大众凌度，购车价22万多元。被害人游某龙支付了定金5000元。在车世界安排下，被害人游某龙向沣邦公司贷款107005元，该款由一贷通公司直接支付至车世界。在车世界安排下，被害人游某龙又向进奕公司贷款，进奕公司转给被害人游某龙122240元，被害人游某龙立即转账支付给车世界8万元，余款42240元通过POS机刷卡刷走。在车世界要求下，被害人游某龙又支付26000元。被害人游某龙还支付给叶德贤月供款5094元，但车世界未交付车辆。被害人游某龙还多次遭到进奕公司刘家豪等人的追债、恐吓。截至案发，被害人游某龙购买的车辆没有交付。十、被害人李某东被诈骗1035933元的犯罪事实。2017年8月，被害人李某东在深圳市龙岗区横岗车世界在业务员邓明介绍下，被以“零首付”购车为诱饵，购买一辆路虎揽胜汽车，购车价119万元。被害人李某东支付了13万元定金，约定15个工作日交车。之后，在车世界安排下被害人李某东向浙江南方担保投资有限公司贷款71万元，款项支付给车世界指定的彭伟涛的平安银行账户。之后车世界安排被害人李某东到进奕公司办理贷款，贷款金额366720元（方集彬转给李某东），李某东立即24万元给车世界，通过POS机刷卡消费126720元。被害人李某东已分期还款（转至方集彬、赖禅净账户）195933元。截至案发，被害人李某东购买的车辆没有交付。十一、被害人叶某祥被诈骗124662元的犯罪事实。2017年8月5日，被害人叶某祥在深圳市宝安区西乡恒金所，被车世界公司以“零首付”购车为诱饵，购买一辆北京BJ40L越野车，总价23万元，被害人叶某祥交纳的定金5000元。在车世界安排下，被害人叶某祥向沣邦公司贷款，借款金额119662元，沣邦公司将该款支付给了车世界。之后车世界将被害人叶某祥的购车事项交由彭伟涛负责。彭伟涛称帮被害人叶某祥向进奕公司借贷余款，但一直没有办理，后称被害人叶某祥的申请没有通过，让被害人补齐尾款。截至案件，被害人叶某祥购买的车辆没有交付。十二、被害人谢某莉被诈骗109422元的犯罪事实。2017年10月份，被害人谢某莉在深圳市罗湖区建达城名车中心经业务员蒋庆军介绍，被以“零首付”购车为诱饵购买一辆丰田卡罗卡汽车，总价167200元。被害人谢某莉交纳了5000元定金，对方承诺45天内提车。在车世界安排下，被害人谢某莉向一贷通投资咨询有限公司借款两次，金额分别为3万元和99253.2元，一贷通投资咨询有限公司将借款中的3万元、74422元支付给了车世界。在车世界安排下，被害人谢某莉向进奕公司借款45840元（林宏彬转给谢庆莉），谢某莉随即通过POS机消费15840元，跨行转账3万元给车世界。十三、被害人郑某强被诈骗208133元的犯罪事实。2017年9月，被害人郑某强在深圳市龙岗区爵佳业众信名车行经业务员苏于莲介绍，被以“零首付”购车为诱饵，购买一辆奥迪Q3汽车，总价为351300元。被害人郑某强支付了5000元定金。在车行安排下，被害人郑某强向沣邦公司借款203133元，该款被付至车世界。在车行安排下，被害人郑某强向进奕公司借款152800元（林宏彬向郑某强转账），该款立即被转至车世界或通过POS机刷卡刷走。之后车世界以各种理由拒绝交车。截至案发，被害人郑某强购买的车辆没有交付。十四、被害人曾某党被诈骗96153元的犯罪事实。2017年9月，被害人曾某党在深圳市罗湖区华佳广场车世界，被以“零首付”购车为诱饵，购买一辆广汽传祺GS4汽车，被害人曾某党交纳了5000元定金。在车世界的安排下，被害人曾某党向沣邦公司借款95984.2元，沣邦公司通过一贷通转给车世界91153元。在车世界的安排下，被害人曾某党向进奕公司借款4万元，被害人曾某党收款后被用POS机刷卡刷走一部分，余款立即转给车世界。十五、被害人陈某明被诈骗67809元的犯罪事实。2017年7月，被害人陈某明在深圳市宝安区西乡恒金所，被以“零首付”购车为诱饵，购买一辆比速T5汽车，被害人陈某明支付了5000元定金。之后让其到沣邦公司办理购车贷款，贷了62809元，沣邦公司（深圳市一贷通投资咨询有限公司）将钱转到车世界公司账户。十六、被害人陈某辉被诈骗295000元的犯罪事实。2017年12月份，被害人陈某辉在深圳市龙华新区名车界购买一辆丰田凯美瑞汽车，被害人陈某辉交纳了5000元定金。在名车界安排下，被害人陈某辉向兴业银行贷款16万元，该款支付给名车界。在名车界安排下，被害人陈某辉向奇瑞微银汽车金融股份有限公司贷款13万元，该款亦支付给名车界。被害人陈某辉多次要求提车，名车界以各种理由推脱。截至案发，被害人陈某辉购买的车辆没有交付。十七、被害人宣某被诈骗525796元的犯罪事实。2017年6月份，被害人宣某在深圳市罗湖区博龙大厦车世界，被以“零首付”购车为诱饵，购买一辆宝马530汽车，被害人宣某交纳了定金15000元。之后，被害人宣某被安排去沣邦公司贷款，贷了424750元，该款由一贷通转给车世界。之后，被害人宣某被安排去进奕公司贷款12万多元，该款立即被转至车世界或通过POS机刷卡刷走。被害人宣某要求提车，车世界称必须足额支付购车款才能提车，被害人宣某被迫向车世界支付了86046元。车世界向被害人宣某交付了一辆宝马530汽车，被害人将车辆开回家半小时后，在未事先通知被害人的情况下，车辆即被进奕公司以车辆欠款为由强行拖走。进奕公司要求被害人宣某立即偿还全部尚欠进奕公司的款项，并威胁不付款就处理车。截至案发，被害人宣某未再拿回自己购买的车辆。十八、被害人李某川被诈骗207316元的犯罪事实。2017年4月，李某川在深圳市龙岗区横岗车世界购买一辆奥迪A4L汽车，并支付了3000元定金。在车世界安排下，被害人李某川向沣邦公司借款，沣邦公司（一贷通公司）将贷款169350元支付给车世界。2017年9月8日，被害人李某川向车世界交纳购车款34966元。之后，被害人李某川多次要求提车，车世界以各种理由拖延交付。截至本案案发，被害人李某川购买的车辆没有交付。十九、被害人黄某清被诈骗261700元的犯罪事实。2018年1月份，被害人黄某清在深圳市龙华新区北展润一楼名车行购买一辆斯柯达汽车，包牌价25万元。被害人黄某清于2018年1月3日支付了6万元到车世界。在名车界安排下，被害人黄某清向平安银行贷款144000元，平安银行（小马众汇）将给144000元转给车世界。过了一段时间名车界说车调回来了，让被害人黄某清交尾款。被害人黄某清于2018年4月23日交了57700元给名车界账号，包括3000元手续费和3500元GPS费用。截至案发，被害人黄某清购买的车辆没有交付。二十、被害人刘某权被诈骗285000元的犯罪事实。2017年9月，被害人刘某权在车世界被以“零首付”购车为诱饵，购买一辆大众途昂汽车，购车价合计412000元。被害人刘某权交付了定金2000元。在车世界安排下，被害人刘某权向凯捷公司贷款20万元，该款支付给车世界。在车世界安排下，被害人刘某权向进奕公司借款，借款金额152800元，被害人刘某权收到款后立即将10万元转到车世界账户，之后被用POS机刷走了52800元。之后，被害人刘某权要求提车，贺小健称说购车款不够提不了车，被害人刘某权又分别于2018年1月、2月转了6万元、2万元给贺小健。之后，车世界仍以被害人未付清余款为由不交付车辆。被害人刘某权还支付了3000元考察费和GPS安装费用。截至案发，被害人刘某权购买的车辆没有交付。二十一、被害人胡某军被诈骗25400元的犯罪事实。2017年3月份，被害人胡某军在深圳市罗湖区清水河车世界，被以“零首付”购车为诱饵，准备购买一辆别克英朗汽车，约定购车价148000元，被害人胡某军支付了定金5000元。在车世界安排下，被害人胡某军在杭州银行做了第一次贷款，贷款金额65400元，该款付给了车世界，每月月供2100多元。在车世界安排下，被害人胡某军前往进奕公司做第二次贷款，贷款金额78000元。进奕公司转给被害人胡某军78000元，被害人胡某军收到款后立即被用两个POS机刷走全部款项。之后车世界工作人员多次要求被害人胡某军补齐尾款才能提车。被害人胡某军迫于无奈分多次又支付了25000元。随后经多方协调，2017年6月份，胡某军才提到车，提到车后又被该犯罪团伙认定违约进行敲诈，后因被害人报警而未遂。被害人胡某军为提车累计支付或借款合计173400元，超过约定的购车价款25400元。二十二、被害人洪某奎被杨奕文、方焕章、林宏彬、彭伟涛敲诈勒索23210元的犯罪事实。2017年7月份，洪某奎在深圳市罗湖区华佳广场车世界，被以“零首付”购车为诱饵，购买一辆广汽传祺GS4汽车，约定的购车款是163300元。在车世界安排下，被害人洪某奎向沣邦公司贷款，扣除手续费后64000元转到车世界账上。之后，在车世界安排下，被害人洪某奎向进奕公司给其贷了45000元，款到被害人洪某奎账户后立即被用POS机刷走利息15000元，并转了30000元车世界指定的彭伟涛账户。之后被害人洪某奎按要求支付22000元购车款给李立。在车世界安排下，被害人洪某奎再次向进奕公司借款15000元，并写了22920元的借款合同，除了15000元其他都是利息和手续费，进奕公司用POS机刷走7920元，另外15000元转给车世界公司。应车世界公司要求，被害人洪某奎于2017年11月2日将剩余车款的13000元转给李立。之后，车世界将车辆交付给被害人洪某奎。之后，被害人洪某奎如约按月还款给进奕公司，通过其妻子谢某丹账户转给叶德贤1910元。2017年12月14日，进奕公司林建武称被害人洪某奎的车辆GPS显示有异常，要求其全部还清进奕公司的贷款，否则拖车。之后林建武让人将其车辆用备用钥匙开走。被害人洪某奎到横岗金融城一楼车世界公司维修点找到车辆，发现车辆的GPS已经被拆掉了，于是报警。车世界维修点以被害人车辆欠了一大笔维修费为由不许被害人开走车辆。第二日，被害人到上述地点发现车辆的四个轮子被卸掉，一个自称是进奕公司催收部的男子带领多名男子威胁被害人，让被害人归还进奕公司71300元，否则就将被害人的车辆卖掉。被害人洪某奎迫于无奈，向他人借款66300元，支付给对方后，对方才将车辆还给被害人洪某奎。被害人洪某奎从进奕公司累计获得款项67920元，累计已支付了进奕公司91130元。二十三、被害人汪某被杨奕文、林晓森等人非法拘禁，被进奕公司杨奕文、吕荣鑫、刘家豪等人敲诈勒索的犯罪事实。2017年12月份，被害人汪某在深圳市龙岗区车世界准备零首付购买一辆宝马528汽车，约定全包价52万元。被害人汪某分两次支付了定金6000元。之后，被害人汪某支付了8万元首期款。在车世界安排下，被害人汪某到奇瑞金融公司贷款，贷到318500元，因车世界未提车给其他客户，奇瑞金融公司未支付款项给车世界。在车世界安排下，被害人汪某又到进奕公司贷款，贷款金额122240元（林宏彬转给汪海），汪某收到款后立即通过POS机刷卡刷走14000元，刷走GPS费用3500元，并立即转到赖净禅的账户28240元，余款转到了车世界账户。因奇瑞金融公司未付款，2018年3月13日16时至2018年3月14日5时期间，汪某在进奕投资实业有限公司内遭到该进奕公司林晓森等人的非法拘禁，被害人汪某被迫交了所谓的保证金4000元后才能离开。之后，进奕公司一直催促被害人交钱，期间再次缴纳了5000元保证金。被害人于2018年4月17日在车世界办公室转了326055元给林宏彬。两天后，车世界向被害人汪某交付了车辆。被害人汪某向进奕公司借款后，进奕公司没有把合同给被害人，也没有提供还款账号给被害人，被害人汪某主动联系林晓森还款才要到账号。被害人汪某付款的第二天，进奕公司的刘家豪以被害人月供逾期一日或二日为由要被害人汪某还钱，并要求支付每天1000元的逾期费。4月24日，被害人汪某又被叫到进奕公司，吕荣鑫和刘家豪要求被害人汪某被支付10981.76元，威胁不还钱就拖走其的车。当晚，被害人汪某晚上8点回家，到家的时候刘家豪和吕荣鑫就在其家门口等其，要其两天内必须还款。原判据以认定的证据有：一、物证。从宝安区西乡大道347号深圳市前海恒融易汽车贸易有限公司查获融资服务资料42份，购车资料7份、U盘一个、电脑主机一个、笔记本电脑一台等。从林宏彬处缴获手机一部，从彭伟涛处缴获手机两部、从李立处缴获手机两部、平安银行卡一张，从吕荣鑫处缴获手机一部，赖净禅处缴获手机两部、U盾一个、信用卡两张、U盘两个，从张营处缴获手机两部、工作流程一份(所有合同都入库，没有给到客户;客户首期还款需发信息提醒，往后客户自己处理)，在罗湖区华佳广场1709B缴获两台电脑、四部POS机、印章一枚、房屋租赁合同书一份、黄色收据本一本，从林伟健处缴获手机两部;从杨奕文处缴获手机一部;在龙岗大道横岗3300段一楼车世界维修店搜车车辆质押借款合同四份、结算证明一份、借款合同六份、交易记录二份(有谢某丹签字的各类合同，除了谢某丹基本信息其他均为空白)，营业执照复印件、信用卡七张、电脑主机23部、手机一部、笔记本电脑一台。二、书证。1、抓获经过。2018年6月18日，叶德贤主动到辅城派出所说明情况;2018年6月14日，方集彬主动到辅城派出所说明情况;2018年6月13日，民警在罗湖区人民南路发展中心酒店门口抓获贺小健;2018年6月25日，民警在宝安区新桥街道万丰村新沙路325号新丰宾馆将邓明抓获;2018年7月1日，民警在河源市和平县阳明镇鸿达酒店将蓝秋霞抓获;2018年4月25日，民警在横岗大厦将李立抓获，在龙岗大道3300号车世界抓获苏于莲、方焕章，在横岗爵佳业众信车行抓获万玉辉，在罗湖区华佳广场17楼进奕公司抓获吕荣鑫、赖禅净、林宏彬，在宝安区西乡大道347号恒融易名车行抓获彭伟涛，在龙华新区龙观大道北展润大厦一楼名车届抓获吕禹铭、聂宋宋、苏先武;2018年7月9日，民警在广东省英德市峰光路城市酒店705房将蒋庆军抓获;2018年9月30日，民警在龙岗区东方盛世B2栋802房将林晓森抓获;2018年9月5日，民警在罗湖区怡景花园荷珊阁6B抓获刘家豪;2018年9月13日，民警在海南省海口市龙华区南海幸福城将杨奕文抓获。2、违法犯罪经历比对报告。3、车世界银行交易明细。2017年3月20日贷款公司转入452000元，马上转入万玉辉的账户，备注:付兴回款。3月24日，将张迎迎首付款3万左右转入万玉辉账户，其他转入彭伟涛账户。4月28日将吴楚伟尾款转入万玉辉账户。2017年7月13日一贷通转给其245734元，其马上全部转给万玉辉，标注:王巍尾款。一贷通或客户转钱后马上转给给彭伟涛、林宏彬。收到客户购车款后会立刻转到彭伟涛、林宏彬、万玉辉等人的账户。4、彭伟涛银行交易明细。与杨奕文、万玉辉、彭海强、林宏彬、方集彬等人有较多的经济往来。2017年1月至8月，万玉辉多次向彭伟涛转账，同年9月1日彭伟涛向万玉辉转账96500元。5、杨奕文银行交易明细。证实林宏彬、吕荣鑫、方集彬、彭伟涛、叶德贤、李立、黄军平、林伟健、林某初、贺小健多次向其转款。黄某2017年1月至3月多次向杨奕文共转款700963元，杨奕文向黄某转账860459元；林晓森2017年7月9日向杨奕文分三次转款12万元，8月2日向杨奕文转款5万元，8月3日向杨奕文转款5万，8月8日至10日共转款10万，12月22日转账5万元，2018年1月3月林晓森向杨奕文转账三次共87100元。2017年12月25日杨奕文转账5万元给林晓森。2017年1月至3月，杨奕文向万玉辉多次转账共计177515元。6、吕荣鑫银行交易明细。万玉辉2017年1月至6月多次转款给吕荣鑫，2017年10月份吕荣鑫转给万玉辉1万元;杨奕文、林伟健、方集彬、车世界、林宏彬、彭伟涛多次转款给其，蓝俊清2017年10月份转5万元给吕荣鑫，2018年2月蓝秋霞转给其2000元。7、方集彬银行交易明细。2017年7月份开始，彭伟涛、林宏彬、杨奕文、吕荣鑫、邓明、方焕章、贺小健、蒋庆军、叶德贤、赖禅净、林建武、林伟健、蓝秋霞、事主李锡东均多次与其有转账记录，彭伟涛直至2018年3月份与其有资金往来;2017年其转给万玉辉5000元，2017年9月转给黄某64600元，2017年10月份转给林晓森9840元。与杨奕文、万玉辉、彭海强、林宏彬、彭伟涛等人有较多的经济往来，方集彬的工资及员工的提成2017年8月份之前是爵佳业和万玉辉发放。8、万玉辉银行交易明细。2016年开始，至2017年5月，其和林宏彬、吕荣鑫、杨奕文有过多次转账记录，2017年7月，叶德贤转给其六万多，2017年10月，吕荣鑫转给其5万元。与杨奕文、彭伟涛、彭海强、林宏彬、方集彬等人有较多的经济往来，员工的工资及提成、各场地的费用2017年8月份之前是爵佳业和万玉辉发放，进奕2018年2月份之前的工资都是万玉辉发放。9、赖禅净银行交易明细。李锡东转给其115860元。汪海转给其28240元，王永刚转给其42240，收到后均转给了林宏彬。10、叶德贤银行交易明细。多名被害人向其账户中转款。11、李立银行交易明细。12、深圳市名车界汽车销售服务有限公司变更登记档案、章程、决定。核准日期为2017年11月30日，股东为吕禹铭、贺小健，总经理为吕禹铭。2018年2月26日，贺小健将股份转让给吕禹铭。13、深圳市爵佳业众信汽车销售有限公司登记档案材料。2016年9月12日由深圳市云海天下网络信息科技有限公司变更而来，法定代表人为黄某，股东为万玉辉和黄某。14、深圳市进奕投资实业有限公司登记资料。2015年7月1日申请成立，法人代表是彭海强，财务负责人、监事是蒋庆军，2017年8月30日法人变更为林建武。15、深圳市车世界汽车销售服务有限公司营业执照。成立时间2013年9月13日，成立时名称为鼎信鑫信息咨询有限公司，法人代表和股东为林伟健。2017年1月5日变更为车世界，法人代表为彭伟涛，股东为彭伟涛和吕荣鑫，2017年9月19日法人代表变更为方集彬。16、深圳市恒金所实业有限公司章程。2016年3月7日申请，证实林汉佳、彭伟权是股东，林汉佳为执行董事。2016年12月7日股东变更为彭伟涛、林汉吉，执行董事为林汉吉。17、深圳市爵佳业众信汽车销售有限公司登记资料。2015年7月24日核准设立，公司名称为云海天下网络信息科技有限公司，股东为刘长成，2016年9月份公司转让给万玉辉和黄某。18、深圳市名车界汽车销售服务有限公司登记资料。2015年12月深圳市微观视界网络科技有限公司成立，2017年11月30日转让给吕禹铭，更名为名车界，股东是吕禹铭和贺小健;2018年2月26日贺小健不再是公司的股东。19、电脑上提取的资料客户。李锡东已还款8期122240元，1月份逾期10天29337.6元。经张营、赖禅净辨认。20、电脑上提取的借款合同。出借方信息及签名均空白。经张营、赖禅净辨认。21、进奕公司电脑上提取的资料。李锡东借款金额24万，代扣3500元，总利息126720元;宣贵借款金额12万，代扣3500元，总利息63360元;曾雄借款金额8万元，总利息42240元;曾庆党借款金额4万，总利息21120元;谢某丹实际借款金额15000元，总利息7920元;游宵龙借款金额8万，总利息42240元。经张营、赖禅净辨认。22、电子物证检查笔录。对送检的手机10部、电脑主机两台、U盘4个进行检查。23、从龙岗大道横岗段3300号车世界维修店缴获车辆质押合同、车辆转让协议书、授权委托书、告知书、收据、借款借据、车辆出租同意通知书、二手车转让合同、承诺书、债权转让同意通知书各四份。均只有借款人签名，借款金额、借款期限等均为空白。其中一份为谢某丹的，借款合同、到账证明只有谢某丹签字，没有出借人签字，谢某丹还款两期，每期1910元。24、深圳市鼎信鑫信息咨询有限公司2017年1月5日变更为深圳市车世界汽车销售服务有限公司，法人代表由林伟健变更为彭伟涛，股东为彭伟涛和吕荣鑫。25、保险单、发票联、服务收费协议、身份资料、收据、银行交易清单、购车协议、微信聊天记录、银行转账记录、公司企业登记证、犯罪嫌疑人银行账户清单、检查笔录、搜查笔录、犯罪嫌疑人身份证明材料等。26、情况说明。深圳市公安局辅城派出所出具。该案系辅城派出所、龙新派出所、龙岗分局经侦大队联合办理。经补充侦查：（1）经系统查询广东车全汽车供应链有限公司的注册地址已更换为东莞市厚街镇桥头社区桥林路一巷15号，民警于2019年6月19日前往该地，经核实，该地只是在外墙壁上贴有广东车全汽车供应链有限公司字体，并未有实际人员办公和营业;当天民警到该公司存车点东莞市道浯镇外环路龙洲湾都市农业观光园，也未发现有车辆存放在该地，经询问外环路龙洲湾都市农业观光园工作人员，现场工作人员称广东车全汽车供应链有限公司在2018年8、9月份已经撤离此地;经调取银行开户信息，联系法人代表谢玖玖，其称人目前在湖南老家，并称其是在团贷网上班，入职为业务员，其在上班期间将身份证和银行卡给公司使用，其称其并不是广东车全汽车供应链有限公司的实际老板，目前车辆去向也不清楚。（2）游霄龙的母亲姜华人现在外地无法回深圳，民警己找到姜华的丈夫游某恒，其证实姜华确实有被进奕公司的催收人员吓到并去楼下社康医院检查。（3）关于林伟健的到案情况，在2018年4月25日抓捕当天，经核实，民警曾某某带队前往林伟健家中抓捕，当时林伟健并未在其住处，后经林伟健家属电话通知林伟健到家里向警方说明情况，随后林伟健到其住处被民警传唤回龙岗分局龙新派出所调查。（4）关于邓明称其在案发前和案发后有叫客户去报警的情况，受害者李锡东有前往罗湖区东门派出所报案，报案时因龙岗分局经侦大队和辅城派出所联合侦查，固龙岗警方和东门派出所联系该案由龙岗分局立案侦查，并且为统一收网，暂不对涉案人员邓明实施抓捕，其所民警已对东门所当时制作相关笔录材料己调回;另经和黄雪清(手机号码136……1375、138……9275)电话核实，其称在龙华分局龙城派出所报案，龙城派出所称该案已由龙岗分局辅城派出所立案侦查，并抓获一批嫌疑人，随后黄雪清到该所报案，该所已受理侦查。（5）关于林宏彬在2018年3月16日主动到辅城派出所找相关案件负责人说明情况的问题，是该所民警邓世杰联系其到辅城派出所制作笔录和询问，了解车世界的运作模式和组织人员架构，询问其有无诈骗等行为，但林宏彬本人一直隐瞒事实和否认有犯罪行为;在2018年4月25日其局行动收网当天，林宏彬得知警方将其同事抓获，当时其并未在公司，该所民警邓世杰电话告知其到进奕公司说明情况，随后其前往进奕公司随即被其局民警传唤回龙新派出所调查，但其一直未如实交待案情。27、谢玖玖出具的《事情经过》。内容为其在团贷网上班三年，入职为业务员，三月后调整为团贷网仓库管理员，2018年8月份左右转到小黄狗上班任职。职位仓库管理员。工资开始3000元涨到离职前5500元。其中在中途身份证借用给公司用过，开过银行卡，用途不知，本人也从未触及过这些银行卡，如果有其他记录可拿其的身份证复印件银行查询。工资卡为建设银行623……2290。广东车全有限公司业务都是由谭强鸿处理，本人从未触及过任何业务，如果有其他问题询问，会积极配合。28、黄某微信聊天记录。经黄某辨认系其与杨奕文、万玉辉、叶德贤的微信聊天记录。29、检查笔录。民警对黄某的手机进行检查，对手机收据进行提取。30、检查笔录。民警对林宏彬的手机进行检查，对手机内的照片进行拍照固定。31、从林宏的手机中提取的照片。一张照片为爵佳业众信名车行前台的照片。爵佳业众信名车行下方有一行较小的名称“车世界汽车销售服务有限公司”。一张照片为爵佳业众信名车行开业时大门口剪彩的照片。32、证人游某恒提供的催收人员的照片。33、报案回执。李锡东于2018年3月27日到深圳市公安局东门派出所报案。34、李锡东于2018年3月27日在深圳市公安局东门派出所所做的询问笔录，其报案称于2017年8月9日在深圳市龙岗区华佳广场17楼1709B进奕公司给了钱买车，一直没有收到车。其购车的业务员是邓明。其向进奕公司借款36万元，连同自己的15万元一起转给了车世界公司。之后其去工商银行贷款了71万元，也转给了车世界公司，但其一直没有看到车。35、李锡东于2018年4月20日在深圳市公安局东门派出所所做的询问笔录，称于2017年8月9日在深圳市龙岗区华佳广场17楼1709B进奕公司给了钱买车，一直没有收到车。其找邓明，邓明让其找车世界公司，其去这家公司发现没人在。其在4月12日与进奕公司的经理林经理沟通过，当时他表示买的车就在他们公司，当其付清了月供和已经产生的逾期费用之后就可以提车，并表示会与公司老板沟通，这两天尽快拿出一个解决方案通知其。但过去一周了，林经理一直以老板没有回复为由不给其提车。其工商银行的贷款只拖欠了上个月的月供，但其已经与银行方面沟通，告诉银行其要报案，但其为了个人征信还说会继续还银行贷款。进奕公司的贷款由于其迟迟没有见到车，所以2017年12月8日至2018年1月19日期间未及时还款造成逾期，所以进奕公司认为产生了逾期费用，但是接下来其又及时将拖欠的贷款金额缴纳了。其只是看到过工商银行发给其一张购车发票照片及购买相关的商业保险，但其一直没有看到过车。三、证人证言。1、证人林某初证实其和陈某尧投资了深圳市爵佳业众信汽车公司，其和陈某尧是暗股，2016年，其和黄某、万玉辉、陈某尧、杨奕文、彭伟涛一起开了罗湖宝岗路的爵佳业公司，其和黄某、万玉辉、陈某尧占60%的股份，杨奕文、彭伟涛占40%。后来杨奕文、彭伟涛和黄某、万玉辉、陈某尧闹的不愉快，黄某、万玉辉、陈某尧就一直联系杨奕文、彭伟涛过来公司处理财务问题，他们有无和公司解除合作关系其不清楚，其只是投资的，不参与公司具体管理，其甚至连公司的员工都不认识。爵佳业公司的法人是黄某，股东是黄某、万玉辉、彭伟涛，其和陈某尧的股份在万玉辉的股份里。万玉辉刚开始代表其、黄某、陈某尧与杨奕文对接，同时参与公司的日常事务。其们这边主要负责垫资去调车，后来发现垫出去的资金一直无法回收，就怀疑杨奕文有问题。2017年初其们到翠湖山庄旁开了一个新的销售点，杨奕文也声明要参与经营，他的管理团队又进入横岗店办公。其们的横岗店时万玉辉负责。公司经营业务是汽车销售，万玉辉负责公司的管理，陈某尧负责汽车报价，杨奕文、彭伟涛负责联系银行渠道，寻找客户。闹不和后，杨奕文、彭伟涛就在横岗开了车世界。2017年初，其们在翠湖开了一个新店，杨奕文也声明要出资，并在其们楼下开了一家汽车美容店，他们在一楼活动，其们这边只有万玉辉在负责管理横岗店。2017年初，其们提出来杨奕文不能以爵佳业的名义对外销售，他们在一楼销售，与客户谈的时候都在其们二楼。其他股东闹矛盾是因为客户买车，公司先垫款付了全款将车提了回来，杨奕文、彭伟涛以银行没有放款，车上牌等问题没有将客户的购车款交回公司，店里的开销费用没有支付等原因。其在爵佳业不负责具体内容，就是股东。黄某是笋岗店的法人，爵佳业横岗店是万玉辉的。证人林某初辨认出陈某尧是爵佳业众信车行的股东，也是笋岗销售点的报价员;万玉辉是爵佳业众信车行的股东、管理者;吕荣鑫是横岗车世界汽车美容店工作，辨认出彭伟涛是车世界的法人，林伟健是杨奕文的下属，具体做什么的不清楚。2、证人陈某尧证实其是宝岗路11号爵佳业汽车公司的股东，公司有横岗和笋岗两个店，公司股东还有林某初、万玉辉、黄某、彭伟涛、杨奕文，其主要是负责汽车报价，林某初不负责公司业务，万玉辉负责与客户沟通和银行对接。黄某负责公司日常管理和员工考勤。公司业务员将客户资料收齐后就交给了万玉辉，万玉辉再与工商银行对接。2017年7月份和杨奕文拆伙。公司没有故意拖延客户提车。其是爵佳业车行的股东之一，黄某是笋岗车行的法人，其在爵佳业负责的内容其不清楚。证人陈某尧辨认出林宏彬是横岗车行的主管，万玉辉在横岗街道还开设了一家车行，李立是其公司之前的主管，现在杨奕文手下，彭伟涛是之前的股东，现在杨奕文手下，吕荣鑫是汽车美容店的股东，方焕章是杨奕文罗湖一公司的手下，林伟健是杨奕文在龙岗一家车行的负责人。彭海强负责众信的上牌业务。3、证人黄某证实其是爵佳业公司的法人，是万玉辉安排其做法人，注册时写持股40%，实际上其只是持有10%，万玉辉在营业执照上持60%，实际上他持有多数股份不清楚，另外股东还有林某初、陈某尧，他们持有股份比例其不清楚。爵佳业公司成立在龙岗区横岗翠湖山庄，成立时万玉辉是最大的老板，万玉辉和大家说其是负责分管行政，彭伟涛和林宏彬分管按揭，林某初和陈某尧不参与管理。横岗爵佳业是杨奕文先租下了的，第一月的押金是杨奕文支付的，所以杨奕文自认爵佳业也是他的公司。万玉辉告诉其杨奕文有客户到横岗爵佳业车行闹纠纷矛盾。2015年底，其和万玉辉、陈某尧、林某初合作经营开公司，但不是销售汽车，到了2016年5月份，万玉辉就介绍杨奕文给大家认识，说杨奕文懂得汽车销售这一块业务，有贷款渠道，有购车渠道，万玉辉就提议他和杨奕文对接，大家出资，就这样2016年6月2日在笋岗店开业，注册的众信车行。一开始是正常销售汽车，客户有提到车。过了半年左右，其和万玉辉、林某初、陈某尧出钱采购回来车辆，但是尾款没有收齐，一部分尾款被杨奕文和彭伟涛私自拿走了。杨奕文拿了230万元左右的尾款，彭伟涛拿了60多万元的尾款，接着其们就一直追尾款。2017年5月左右爵佳业公司开始营业了，其在车行就负责行政工作，内部包括采供公司用品，汇总员工工资，给万玉辉审批，再发放工人工资，日常办公的报销等业务。因杨奕文还欠其钱，杨奕文的金融公司进奕公司，进奕公司的租金和员工工资是万玉辉叫其发放的，钱是万玉辉转给其的，其再转给黄某英，黄某英再转给进奕公司叶德贤等人。其了解的是有客户到杨奕文的进奕公司贷款，然后将钱支付给爵佳业公司的汽车尾款。爵佳业公司介绍的客户的金融公司主要有三家，包括你我金融公司、前金所金融公司及进奕公司，客户到进奕公司筹够钱就再交给爵佳业公司，车世界公司的事情其就不了解了。其持有百分之十的股份，负责行政工作，其没有工资，也没有分红，其也没有赚到钱。其没有在车世界公司担任职务。其给进奕公司转租金和员工工资是万玉辉指令其的，万玉辉转给其，其通过银行和微信转给进奕公司。万玉辉和杨奕文于2017年6月终止合作，因为被杨奕文骗了，收不到尾款。但爵佳业众信车行楼下有个车世界维修美容店，这个店是杨奕文负责的，合作中止后杨奕文有单独经营汽车销售。进奕公司的老板是杨奕文，叶德贤是经理。爵佳业和笋岗是有车辆摆放的，其他的其不清楚。4、证人陈某琦证实2016年11月底开始在进奕公司工作，2018年1月份离职，担任客服。其主要负责收集众信车行和车世界需要贷款的客户资料，和通过考查的客户签订协议，协议签订好后会交给林伟健。并将逾期还款的情况向叶德贤报告，由他安排人员去催收，其听说如果逾期公司会安排人把车拖回来。公司的收款账号2017年5、6月份之前是是黄某英的，后改为叶德贤的，2018年1月又改为林宏彬的。公司的法人代表人和负责人2017年12月之前是叶德贤，之后是林建武。客户签的合同没有给客户，合同只有借款人的信息，没有出借方的信息。其在还款日到期后会跟众信车行的财务黄某英和车世界的财务叶德贤进行确认。到了2017年12月底，众信车行的客户没有按期还清的情况叶德贤就不让其管了，说全部交给黄某英，其只管车世界的部分客户有没有按期还款。一直都是黄某英给其转账发工资。公司还有一个前台是黄某英，2017年11月底黄某英搬到众信车行去了。进奕公司给众信车行和车世界车行审批贷款。客户签的合同没有给客户，是叶德贤交代的，合同是林伟健定期过来拿走。证人陈某琦辨认出叶德贤是在进奕公司负责审批客户贷款额度和催收，辨认出贺小健，辨认出赖禅净是接替其岗位的，李立是车行的工作人员，有带客户到进奕公司，林伟健有过来进奕公司收客户的合同。5、证人谢某丹证实其是洪浩奎的妻子。2017年其丈夫在罗湖华佳广场车世界购买了一辆传祺GS4小车，其们在提车后又被他们拖走了，其们根据GPS找到其们的车辆被拖到了横岗翠湖山庄旁边的车世界，他们说其们车的GPS有异常，对方还叫了一群黑社会人员过来威胁和恐吓其们，其中一名胖男子说其们欠了一大笔维修费，还有一次性还清进奕公司的贷款，他们请社会人员的一万多也要其们出，还说知道其们住的地方，天天过来找其们麻烦，其们车的轮子被卸了，其们只好凑了六万多赎回车辆。证人谢某丹辨认出徐鸿是叫了一群黑社会带头的男子，威胁和恐吓其。6、证人林某吉证实2016年9月份开始，其和彭伟涛在宝安区财富港1004C号经营深圳市恒金所实业有限公司，公司的股东是其和彭伟涛，其占60%的股份，其是公司的主要负责人，彭伟涛主要在深圳爵佳业众信汽车公司上班。恒金公司主要从事贷款中介服务，2017年8月份，彭伟涛提出公司做零首付购车的中介业务，可以把客户推荐到爵佳业众信公司。如果有人过来贷款或者进行零首付购车，其们会和客户签订一份购车合同，在购车合同上，其们会加价10%把车卖给客户。这10%就相当是公司的中介费用。随后彭伟涛就会将客户介绍到众信公司进行购车或者贷款业务。正常来讲，客户会从银行走正常的贷款，银行审批后将贷款直接打入众信公司，众信公司就会把车给客户。但是在实际情况中，银行只会审批一部分贷款给客户，这样差额的购车款就要客户自己补，否则众信公司不会把车给客户。这时客户就会找其们公司垫款，其们将钱垫资给客户，客户将钱给众信公司，并将车提走。之后，客户就会将差额的钱逐月还给众信公司，彭伟涛就从众信公司收取这笔款项。因为彭伟涛是众信公司的员工，也是恒金所公司的股东，彭伟涛将钱从众信公司提走，就相当于客户将钱还给其们公司了。推荐给众信公司的客户一共有7个，有黄永生、任利勇、汤连友、刘晓光、叶盛祥等。陈小明也是跟叶盛祥一样，因为违约金的问题一直拖着没有解决。2018年1月份左右，其的员工李兴念接待了叶盛祥，林汉典跟叶盛祥签订了购车合同，将单给了众信公司的林宏彬处理。这单业务银行只审批了一部分贷款，但众信已经把车提出来，叶盛祥不愿意补齐尾款，所以没有拿到车。后来叶盛祥不想要这部车，想将贷款还给资金方，但资金方要叶盛祥给罚息和违约金，而且已经提的车也要处理折旧费等，叶盛祥不愿意出那么多钱，后来其听彭伟涛说叶盛祥报警了。其们公司与众信公司业务对接是林宏彬负责。证人林某吉辨认出方集彬在车世界上班，林汉典在恒金所担任按揭员，杨奕文是众信公司最大的股东。7、证人万某丽证实其是爵佳业名车行销售主管，2017年11月入职，老板是万玉辉、陈总、林总，李悠然是老板的助理。入职以来一共办理了两单业务。一个是游巧云买的JEEP指南者，总共21万多，办理了一个抵押车贷款，大概12万多，车提走了。一个是丁泽买了一辆奔驰CLG260，总价是57万，办理了一个金融贷款22万，后来他补齐了87000余元，结清了车也提走了。这两单业务其一共提成8000多元。提走的车没有因为什么原因而被公司拖回来的，不清楚车世界、进奕公司。8、证人曾某证实2017年3月份，其通过招聘信息去罗湖区笋岗深圳市众信汽车销售有限公司应聘做了财务会计，公司负责人是万玉辉，法人是黄某，主要是核对公司做零首付车贷的购车成本，核对客户贷款的额度，算业务员的创收和提成，给员工核对工资，其只管帐，不管现金，其做工资和财务报表，由法人黄某核对以后，由他决定费用开支。爵佳业公司是2017年5月26日开始营业，做成功了零首付车贷的购车客户有15、16个，其知道万玉辉做成了6、7单零首付的购车业务，李金凤有两三单，万某丽做成了两单，王某贤做成一单，许某豪、苏某华、何某辉、孔苇和蔡景媚和其都没有做成业务。这些客户的车都提走了。杨奕文之前和万玉辉、黄某合作，杨奕文入股了其们爵佳业众信，当时是以彭伟涛的名义入股的，工资由其们公司发放。方集彬在横岗管理所有的业务，彭伟涛是按揭主管，林宏彬和蓝秋霞主要负责车辆按揭业务，林伟健在笋岗店做主管。2017年9月份因为其们发现他们利用零首付购车实施诈骗，很多客户找过来说办理了按揭没有拿到车。他们购车签的合同都是车世界的公章，但是签合同是在其们上班的地方签约，其们老板就让他们离开横岗店了，杨奕文他们就撤资了，现在的横岗店的老板万玉辉和黄某。笋岗那边的公司杨奕文还有百分之五十的股份，杨奕文还欠黄某的钱，账目还没有结算清楚，笋岗公司他们还没有撤股。证人曾某辨认出林伟健是其公司的业务主管，吕荣鑫介绍过一个客户来其公司做零首付购车。方集彬是众信的销售主管。9、证人林某霞是宝安恒融易车行员工，之前在恒金所工作。其在公司主要是帮客户收集资料，因为其是林汉吉的女朋友，大部分时间其都是过去帮忙，没有正式上班，很多情况其都不是很清楚。恒金所法人代表是林汉吉或者林汉佳，股东是彭伟涛和林汉吉。公司从事零首付购车业务有两个月，其经手的客户有齐琳、黄雅军，这两个客户资料还在补齐阶段，还没有向银行进行第一次贷款。林汉吉是主要负责公司的日常经营，林汉佳在公司打杂，金娜、项顺飞、李坤荣是公司的业务员，彭伟涛是公司的股东之一。不知道进奕和车世界。10、证人林某佳证实2018年3月底开始，其就到恒融易名车行上班，车行法人是其哥哥林汉吉，还有一个股东是韩少侃，有一个叫彭伟涛的人是专门负责车行找车源，同时也负责车行的日常管理工作，林淑霞负责车行的记账和财务工作，项顺飞、金娜、李坤荣是车行的业务员，主要负责寻找潜在的购车客户，徐晓琳是车行专门帮客户办理按揭工作的，还有一个车行的前台叫王青青。其负责收集客户资料和后勤工作。在财富港办公时，没有办过零首付购车业务。证人林某佳辨认出林汉典是其堂哥。11、证人李某荣证实2018年3月份，其通过林汉吉介绍，进入了恒融易名车行有限公司，担任公司的销售业务员，负责销售汽车，推销低首付购车销售汽车。公司老板是林汉吉，彭伟涛负责调车，林淑霞是公司按揭员，负责跟银行和金融公司进行对接，林汉佳是林汉吉弟弟，负责公司内部后勤保障，徐晓琳是公司的按揭员，也是负责与银行和金融公司对接的。到公司上班为止，没有拉到一个客户。公司目前销售出去两部车，都是全款销售，没有办理零首付贷款。12、证人项某飞证实2017年7月份，其在深圳市恒金所咨询有限公司上班，老板是林汉吉，其是业务员，从事无抵押和信用贷款业务。到了2018年3月份，林汉吉将恒金所关闭了。重新开了一家恒融易名车公司，其做业务员，负责卖车。没有做过零首付业务。彭伟涛是恒金所老板。林汉佳是后勤，林淑霞、金娜、徐晓琳是小额贷款按揭业务，李坤荣做什么其不清楚。13、证人金某证实2017年7月份，其通过招聘信息进入了恒金所公司，负责提供融资方面的咨询，为客户寻找融资渠道。林汉佳、林淑霞和徐晓琳是经理，负责收集客户资料和帮客户寻找贷款渠道。李坤荣、项顺飞和其是业务员，负责寻找客户。2018年3月份，林汉吉和彭伟涛成立了恒融易名车行，但是一楼还在装修，业务还没有完全开展。其不认识陈小明和叶盛祥。14、证人徐某琳证实其是2018年3月中旬进入恒融易名车行的，负责整理客户资料。工资是3800元一个月，没有其他的提成。没有接待客户谈生意和办理贷款业务，这两个业务是林汉吉和彭伟涛在办。15、证人李某凤证实其是2017年3月份进入众信汽车公司笋岗店工作，是公司经理万玉辉招其进去的，做万玉辉的助理。2017年5月份公司搬到横岗，负责人是万玉辉，法人是黄某。公司从事零首付业务，其在公司做按揭主管，客户过来后其负责评估客户的信用资质，决定他是去银行还是金融公司贷款。其还负责收集客户资料，给客户买保险。公司做成了十几单零首付业务，客户都将车开走了，没有客户找过其们麻烦。公司搬到横岗后，当时的股东杨奕文安排员工在其们这里办理零首付车贷期间，客户拿不到车，就来其们这里闹事。2017年9月份，万玉辉和黄某就把他们赶走了。方集彬、林宏彬、彭伟涛合作汽车贷款业务，其们将车款交给了杨奕文、方集彬、林宏彬的车世界公司，客户拿不到，就到公司投诉并报警，其们就没有跟他们合作下去了，万玉辉和黄某就将他们赶走了。16、证人李某梅证实建达成销售点的老板是方焕章和李立，日常由蒋庆军负责运营。证人李某梅辨认出赖禅净是建达城销售点的财务主管，其的工资由她发放。17、证人黄某英证实2018年3月份其通过老板黄某进入了深圳市爵佳业名车行，黄某是公司法人代表，其的岗位是公司前台，负责收发文件，员工考勤和代发工资，其统计好员工考勤后就上报给黄某，黄某觉得没问题后，陈某尧就将工资通过银行转到其招商银行的卡上，其就转账给其他的销售员许仕林、叶文祥。其2016年7、8月份，其通过黄某进入进奕投资实业有限公司，担任前台，2017年12月份离职。其到了一个月，所以也就发了一个工资。18、证人曹某证实其是名车界的业务主管，主要负责网络招聘和管理业务员，名车界法人是吕禹铭，这个人也是公司唯一的按揭员。其手下有三个业务员:苏先武、余国平、罗文菊，公司经理叫聂宋宋，其们一般通过零首付购车的方式进行推广。其们业务员负责寻找客户，找到以后进行资格审查，符合构成贷款条件的就将客户交给了公司的按揭员进行下一步工作。其是3月19日进入这家公司王作，如果手下的三个业务员每个月能找到三个买车的客户，其就可以拿到公司的创收百分之六。至今其还没有拿到过。其进入公司到现在，公司还没有成功的跟客户签单。19、证人吴某静证实2017年11月份其通过58同城网站进入了深圳市名车界销售服务有限公司，其是公司的前台，主要是负责行政、人事和考勤。雷泽容是公司的另外一个前台，这个月才进入公司，负责公司汽修方面的业务。法人是吕禹铭，他也是公司的按揭员，一般公司上的事情也是找他。苏先武、曹明等人是业务员，经理是聂宋宋，负责管理整个公司。公司有零首付购车的业务。20、证人滕某民证实2017年9月份入职车世界销售服务有限公司，东门有一个销售点，罗湖笋岗建达成有一个销售点，其在建达成销售点上班，老板姓方，还有一个叫李立，蒋庆军是主管，由他对其进行培训，有三成首付也有零首付。其一部都没有卖出去过。21、证人雷某容证实龙华名车界的法人和负责人是吕禹铭。分了两块业务，一块是汽车维修和美容，这一块是其在负责，另外一款是汽车销售，是吕禹铭在负责。车世界的法人是其丈夫吕荣鑫，他跟杨奕文、彭伟涛一起合资开的，是2017年5月份开的，其当时负责前台，负责店里的采购、工资管理等，6月底其辞职，12月其到了南联世宏大厦国富港公司、是从事贷款业务的，其老公吕荣鑫是经理，这是车世界的另外一个公司。宣贵的借款合同是其整理抽屉时放进保险柜的，应该是搬过来的。蓝俊清在帮客户处理各地的汽车上牌业务。22、证人许某林证实其是爵佳业车行业务员。老板姓陈。23、证人李某琴证实车世界的法人代表是方焕章。公司负责管理的是李立。在李立之前实际负责人是蒋庆军。证人李某琴辨认出李立是车世界的经理，负责经营管理;方焕章是车世界的老板;赖禅净是车世界的文员，还负责发工资;苏于莲是车世界的主管。24、证人孔某证实其是2018年3月28日进入爵佳业车行工作。老板是万玉辉，车行管理是李悠然，万某丽是销售主管，曾芬是财务，何某辉、许某豪、苏某华、王某贤是销售人员。25、证人叶盛祥证实其是爵佳业汽车销售公司的销售员。2017年12月份入职，陈某尧是其的直接领导，公司的日常管理是他在负责。其们都是帮客户申请银行贷款，客户都是先缴纳30%的首付，没有帮客户向其他金融公司进行第二次贷款申请。目前卖出去一部车，客户是刘伟未。没有听说过深圳市车世界公司和进奕公司。26、证人蔡某媚证实其是爵佳业众信公司的员工，2017年3月份入职，负责前台工作。没有办理过任何车贷业务。之前其们老板和车世界合作过，后来不合作了。27、证人苏某华证实其是2018年3月份到横岗爵佳业车行工作的，是车行业务员，负责派传单、拉客户给车行卖车。车行负责人是万总。28、证人何某辉证实其是2018年3月份到横岗爵佳业车行工作的，是车行业务员，负责卖车。车行负责人是万总。29、证人张某敬证实其是建达成汽车服务公司的员工，负责后勤工作。30、证人许某豪证实其是2018年3月23日到横岗爵佳业车行工作的，是车行业务员，老板是万玉辉，总监是李金凤。31、证人王某贤证实其是爵佳业车行业务员，2017年五六月份入职，开始在笋岗店，后来调到龙岗总店，一共卖了两台车，一台在笋岗店，一台在龙岗店，有个客户叫吴英的，购买宝马车，公司做了两笔贷款，第一笔从工商银行贷30万，第二笔从农业银行贷了30万，其跟后台人员李金凤联系，然后就刷走了贷款，吴英也提走了车。其一共提成11000元。一个客户是陈列炜，购买福特车，其们帮他从奇瑞金融公司贷了12.8万元，但是首付不够少了4万元，公司还帮他垫了。公司老板是万玉辉，负责全面，另外老板是黄某和陈某尧。32、证人谢某娟证实其称其丈夫汪海经过车世界的邓明介绍以零首付购车，4月17日才提到宝马528，期间4月13日下午14时许其丈夫出门去进奕公司，其在家带小孩，那天其丈夫一直到4月14日凌晨五点多才到家，期间其也多次打电话给其丈夫，他说在进奕公司谈车款的事情，其一直催他回家，但他一直拖到五点才回家。其称其听其丈夫说进奕公司的人一直催他还款，并收了他4000元保证金。期间他一直没有吃东西。33、证人钟某证实其是深圳市一贷通投资咨询有限公司员工，称公司主要做按揭渠道，帮车行的客户贷款，从2017年5月份开始和深圳车世界公司有业务往来，由车世界公司的李立和方焕章和其联系，介绍其到他们车世界的按揭部门，和按揭部门的林宏彬对接，还和车世界的法人彭伟涛签署合同，经过其的手放款但没有收回款的客户有13个，之前也有车世界的客户通过其公司申请贷款，车世界提供了车辆登记证、保单、发票，其公司已经放款完毕，客户也按期还款，公司没有承诺零首付，只给客户做一笔贷款，签订正常合同。其称客户和车世界提交资料给其公司，其公司再层层提交给上海沣邦，沣邦经过审核后就放款给其公司，其公司将客户申请的贷款打入车世界的账户，客户再按揭还款给沣邦，每做成一个客户，车世界给2500元手续费给其公司。其称李立是车世界的经理，方焕章是车世界华佳的负责人，按揭部的林宏彬和蓝秋霞都有和其联系，彭伟涛是法人。证人钟某辨认出林宏彬是车世界按揭部负责人，李立是车世界经理，彭伟涛是车世界的法人代表，方焕章是华佳广场车世界的负责人，蓝秋霞是发客户贷款资料给其的。34、证人叶某梁证实其是沣邦融资租赁(上海)有限公司员工，证实公司和深圳车世界公司有合作，很多从车世界汽车销售有限公司的购车人从其公司贷了款，车世界的人又消失了，所以这些购车人很多没有按时还款。其称公司是与一家叫通都车行的人合作，和其对接的人叫钟景，他接了车世界公司的业务，从其公司帮在车世界购车的人贷款，其跟车世界进行业务接触的人是林宏彬，但是现在联系不上了，最后一次联系时他说不在车世界上班了。其称给在车世界购车的15人进行贷款，时间集中在2017年7月至11月，其中彭劲刚215664元，覃金梅118067元，范小强139592元，杨顺云114090元，宣贵430230元，陈小明68289元，李小川174830元，黄琼清83798元，曾庆党96633元，陈舒涛225430元，苏湛培166897元，游霄龙112485元，叶盛祥125142元，谢庆莉99902元，总共2373695元，这些客户除了范小强其他人都能联系上，但是他们几乎都不还款，车世界的人也不出来处理。其称这些客户给其的信息是说收到车世界公司的催告函让他们补齐尾款提车，但零首付的人一般可能都不能补齐尾款，所以车世界的人就以这种方式推卸责任，将责任推到购车人身上，购车人让车世界的人出来处理问题，有的购车人也答应补齐尾款当面提车，但是车世界的人就是不见面，一个劲要求补齐尾款，给购车人办理购车业务的人也都不见了，都辞职了，现在购车人没有买到车不还款，其也找不到车世界的人出来处理问题。其称其那里收到的只有车世界提供的车辆销售发票和保险拍照件，但车行开出车辆销售发票是很简单的，随时可以作废，在没有交购置税上牌之前车都是车行的。其称其的其中一个客户宣贵在其这里购车后又在进奕公司做二贷，之后因为逾期一个星期，进奕公司就将客户的车拖走了。宣贵和其说他在进奕公司贷款12万，逾期8天，进奕公司就拖走他的宝马530，让他还23万，宣贵就不同意，过了半个多月进奕公司就要他还30多万元，客户没有理进奕公司的人，因为他的首付贷是在其公司贷的，他的车被拖走之后就没有在其公司还款了，其去进奕公司问车的情况，进奕公司的人说车被处理了，之后就不理其了。其称进奕公司就给零首付的人做二贷，一般贷款公司是先催收，不还款才拖车，进奕公司的人在贷款人逾期一个星期就拖走贷款人的车扣押并处理掉不符合常理。35、证人罗某证实其是深圳市一贷通投资咨询有限公司的实际老板和深圳市通都汽车贸易有限公司的法人代表，证实公司和深圳市车世界公司有业务来往。车世界公司介绍客户通过其公司的业务渠道，其公司就联系深圳华铃通公司，提供资料给他们公司。深圳市华铃通公司经过广州华菱投资公司，广州华菱投资公司又联系上海沣邦公司，上海沣邦公司就和客户签订贷款和抵押合同，然后放款给广州华菱，广州华菱公司的资金再流向其的通都公司和其的私人账户，之后其公司再转给车世界公司。客户都是车世界介绍来的，并且是其的业务员钟景和对方联系，在和客户签合同时也明确提到拒绝任何形式的零首付，客户也签名了。目前其公司和车世界的13个客户申请了放款，大部分客户都没有正常还款，车世界公司也没有给车辆登记证给其公司办理抵押，13个客户的车辆登记证都没有提交给其公司。其称深圳市车世界公司的法人是彭伟涛。有客户投诉没有提到车，其公司有找车世界公司，但彭伟涛不接电话，到横岗办公点找到万总，他又说车世界搬走了。36、证人徐某证实2017年11月份，其经过进奕公司的“头总”介绍进去公司工作，公司地点在罗湖区华佳广场1709，其是负责催收。就是“头总”会派任务给其，给其客户的借款合同复印件，说客户贷款逾期了，叫其上门去催客户到进奕公司配合尽快处理欠款。其一共上门两次，是其自己一个人去的，就是要客户到公司还款，平时偶尔也坐在公司喝茶，其他业务没有接触了。其在进奕公司干了半个月就没有干了，其的月薪是4000元，但是其还没有拿到，因为客户的钱不好收，其就不想做了。在2017年11月份的时候，公司一个姓林的给了其一个合同，一张王姓男子的欠条，其就找到该男子，问他是否欠进奕的钱，他说是购买车的欠款，其就跟他说具体情况到进奕公司谈，他说过一个星期，其们就各自回去了。其没有威胁或者恐吓对方。37、证人游某恒证实其儿子游霄龙在2017年11月份在车世界车行以零首付购车，当时购买的大众凌度，开始说好是零首付，后来陆陆续续给车世界车行交钱，交各种手续费。其儿子还向其借了汽车尾款5万元，凑了尾款交给车世界还是没有提到车，而且后面还被人催收。2018年3月份开始就经常被上门催收，其中其妻子姜华又一次被催收人员吓到了。那一次其下班回到家看到其妻子脸色不对，看上去很苍白和疲惫，其就问她要不要去医院，她就说已到楼下的社康检查，并在社康观察了一会儿才回家。其妻子说一名体型彪悍的纹身年轻男子上门催债，先是大力敲门，进入其家，拿出车辆协议复印件给其妻子看，并很大声说“你儿子欠车款，你们把钱还上”，那名男子还说了很多威胁的话，说“不还钱的话还会找麻烦”。其妻子说要看欠款的依据，对方就把复印件给其妻子看，其妻子要原件，对方男子很大声说都是复印件，对方威胁说不还钱他们都知道其儿子的工作单位和住址，还会再来找其家人麻烦，让其家人没好日子过，还说小心其儿子的安全。对方男子威胁说不还钱让其儿子坐牢。其妻子本来心脏就不好，被他们一吓身体马上不舒服，其妻子说心脏病犯了要去医院，那名催收男子才肯离开。其自己在家里楼下也遇到一次催收。一纹身男子带其儿子去他们公司还债，其就跟着去了，到了华佳广场17楼。到公司的时候是中午时间，其看到公司有七八个壮汉，在那里要其儿子还钱。其听他们说是什么黑社会，当时其还拍了一名催收人员的照片。其家人那段时间都不开门，听到敲门声都会紧张，晚上睡觉不踏实，过的提心吊胆的，担惊受怕一个月，报案之后才恢复正常生活。证人游某恒辨认出刘家豪就是到其家催收的人员。四、被害人陈述。1、被害人曾雄陈述2017年其和一个叫陈瀚的朋友聊到想买台代步车，手上没有现金，陈瀚就和其说他认识一个叫林伟健的卖车销售，在他那里买车可以零首付，并给了其一张林伟健的名片，其就和林伟健联系了。2017年9月11日他约其在龙岗区横岗街道翠湖山庄旁的“车世界汽车销售服务有限公司”见面，当时其告诉他其要买一辆奥迪A4L，他说可以，全套下来要34万9千元，他可以帮忙安排贷款。其当场交了5000元押金，签订了购车协议，以及授权车世界办理贷款的协议。签完之后林伟健说公章在其它门店，等盖完章再把协议邮寄一份给其。9月14日左右林伟健告诉其说他们安排了“凯捷租赁有限公司”的贷款，凯捷公司会对其申请贷款的事情进行核实，让其在接到电话核实的时候一定不能说是零首付，要说已经付了8万元。过了三四天就有凯捷公司的人员对其进行核实，其按照林伟健的交代回答了问题。9月22日有一家“进奕金融有限公司”的工作人员联系其，让其打征信报告。9月25日又有工作人员到其的公司和住所进行考察。9月26日林伟健告诉其说在进奕公司借的8万元已经批下来了，让其去签正式的合同。因为其没有空，直到10月17日其按照进奕公司员工的通知，到罗湖区东门中路华佳广场17楼1709B，和进奕签订了正式的借款合同。当天就有8万元到其的账上，然后其就转给车世界的对公账号上。10月底，确定凯捷公司批下来180286元的贷款。10月25日林伟健告诉其说只能搞定二贷，因为老板资金链断裂，三贷搞不定了，剩下的要其自己想办法。11月4日，凯捷公司通知其到宝安区沙井街道上寮社区广深路66号-18部，签订了借款合同和车辆抵押合同。11月6日其向林伟健要了车辆的发票，他就发了一张写有其名字的奥迪A4L车的发票照片给其。11月8日凯捷将180286元直接打入车世界的对公账户。一直到了2018年1月21日其终于将尾款找齐了，这时其想去提车，林伟健告诉其说先把尾款打到车世界的对公账户里，3天后就可以提车。这个时候其和其他在车世界购车的人开始私下联系，其中有人将剩余款打入车世界账户，说3天后提车，但是一直没有提到车，所以其就不同意先打款，要求一手交钱一手提车。但是林伟健说自己做不了主，要和车世界的负责人林宏彬沟通。电话联系林宏彬后，也是说必须先打款。后面就联系不上了，车世界的招牌就更换了。其交的押金收据、与车世界签订的协议、以及和两家贷款公司签订的协议都没有。进奕公司贷给其的8万元，其查了一下，是林宏彬的账户转入的，林宏彬是车世界的负责人。其自从贷款交了购车款之后一直找林伟健，他开始拖着说过几天，之后说他辞职不在车世界上班了。车世界说其的尾款还没有结清，进奕公司找其催债说其逾期。林伟健一个劲让其交尾款。其称其的首付贷是凯捷公司，二次贷是进奕公司。现在进奕公司的人去其工作的公司和其住的家里骚扰其，恐吓其还钱。其称其知道有和其一样在车世界受骗的人之后就不敢还进奕公司的钱。其查了银行流水发现其在进奕公司的借款是从车世界转给其的，中间赚了其4万多利息，现在又让其还剩下的钱，他们明显是拿自己的钱设圈套给其。进奕公司让其写了一张借款金额十二万多元的空白合同，让其签字后让其转了8万元到车世界公司，剩下的钱被他们用POS机刷走了说是贷款两年的总利息。之后又把其叫到公司，说其借款逾期28天，逾期费2万多元。其转了一万逾期费到叶德贤的卡号，月供5094元也是还到叶德贤的卡里。其签完购车合同之后一直没有看到车。给其办理贷款的业务员是林伟健。后林建武带了一个很凶的纹身大个男子到其公司去找其，让其务必处理，如果其不去，他们继续来其家和公司找其。银行流水证实2017年10月17日林宏彬向曾雄的账户转款122240元，其中八万元马上转入了车世界汽车销售服务有限公司，42240元被POS机刷掉。发票、保险单、购车服务协议、林伟健和曾雄聊天记录证实凯捷公司批了差不多18万，与二贷工作人员聊天记录证实如不处理就去被害人公司催收，并称因12月款项未处理，车辆已被其司暂扣。被害人曾雄辨认出林宏彬是车世界的负责人;林伟健是车世界的销售经理，是他帮其到凯捷和进奕贷款购车的男子;林建武是到其住处进行催收车款的进奕公司的员工，辨认出陈琦琦是进奕公司给其办理贷款手续并当场用POS机刷走利息的人。2、被害人梁大杰陈述其于2017年9月7日在龙岗大道爵佳业众信名车行购买一辆MINI2016款小车，当时林宏彬接待的其，报价297612元。其觉得这个价格比其他车行贵很多，林宏彬说可以零首付购车，价格还可以商量，之后其签订了购车协议，并支付了1万元购车定金。2017年9月8日其接到广州银行的业务员电话让其准备贷款资料，其用其在东莞的房产证进行贷款30万元。到了10月16日其收到30万元贷款，这时林宏彬打电话问其是不是收到贷款了，让其转给他，其通过手机支付宝分两次转了14万元给车世界公司账户。之后问林宏彬多久能提车，林宏彬说要把购车协议上的29万元付完，再加上手续费4.5万元才可以提车，其当时就蒙了，不同意，之后购车的事情就僵持了。2018年4月10日林宏彬通过微信让其到罗湖区宝岗路建达城3FO1见面协商，其问什么时候才可以提车，林宏彬说要推迟几天，其意识到被骗，就说车不要了，让他退回之前转给他的14万元还有1万元定金。经过协商林宏彬退回给其7.5万元，还有7.5万元没有退回。林宏彬让其写了一张解约购车协议。之后其多次要求他退还剩下的7.5万元，林宏彬都不接电话。2018年5月其看到电视新闻才知道爵佳业众信名车行被公安抓了，就到派出所报警说明其被骗的事情。被害人梁大杰辨认出林宏彬是业务经理，和其联系购车事宜。3、被害人柳家康证实2017年7月，其在罗湖华佳众信车行车世界办理了零首付购车，是王婉容接待的。其交了5000元现金，购买一辆2017年的福特翼虎。其提供了工商银行流水单之后就离开公司。2017年8月份王婉容说离开众信车行(车世界)，把其的购买业务转到佳业众信名车行总店，会有一个叫蓝秋霞的人接待其。之后其去公司是蓝秋霞接待其，说贷款公司准备放款，但要其先交6万多首付，其在店里刷卡支付了6万多的首付。蓝秋霞说两周后就可以上牌了。两个星期后还没有上牌，其就催蓝秋霞，她说只负责按揭业务，让其找李立。李立说他只负责销售，让其找蓝秋霞，蓝秋霞又推给王婉容，王婉容又推给李立，他们推来推去，其的车也没有提到。购车合同也没有给其留一份。其还要支付汇通贷款公司每月3700多元贷款。还有另一家公司每月1000多元。之后蓝秋霞和李立将其的微信删除了，其通过朋友得知很多人和其一样被骗了。其交了定金5000，首付款交了62829元，汇通公司贷款了11万多。被害人柳家康辨认出方集彬自称是车世界的股东，他让其找李立;辨认出林宏彬;李立是对接其的购车业务，蓝秋霞是负责其贷款按揭的女子。4、被害人廖剑丰陈述2017年11月其通过邓明介绍零首付购车，于11月29日转了5000元定金，并在福田车公庙车世界办公点和邓明签订了购车协议，购买别克GL8商务车。之后他安排其去奇瑞融资公司进行第一次贷款，金额181500元。之后去进奕公司，第一次其没有签贷款合同，因为其看到合同利息费用太高了。之后邓明一直催其办理二次贷款，说安排公司赶紧去调车。当时其也急着买车，就于1月15日下午第二次去进奕公司。接待其的是另一个女孩子，其签订了贷款合同写的金额是9万元。之后进奕公司转到其银行卡9万元，之后让其立刻转了33500元给进奕公司，说30000元利息，3500元GPS费用，还剩6万元给车世界。其签的合同只有借款人和9万元金额，其他都是空白的，没有给其留底合同，对方说拿到车后再把合同给其，其就先回去了。后因为购车款还不够，邓明说安排二贷，说他有帮其递交资料，但没有批下来，让其自己凑尾款，凑齐就可以提车。期间进奕公司有到其公司进行审核，但一直到年后都没有给其贷到车款，其说其自己凑，于4月16日凑齐八万多元的尾款。邓明约其到宝岗路15号三楼，其就把银行款给邓明看，邓明叫其转给他，其没有转给他。其要求交钱交车，他答应了，但一直没有给其调到车。在和邓明交谈过程中，有提到林宏彬，说他负责提车，也发了林宏彬的电话给其。其和林宏彬联系，他让其赶紧交尾款，车已经在车行了。其没有交钱，要求一手交钱一手交车。一直到其得知车世界是个诈骗公司，就到派出所报案了。接待其的业务员是邓明，其和林宏彬通过电话，但没有见过面。是邓明带其去贷款的。宝瑞华公司贷款给廖剑丰181500元、和邓明的聊天记录证实其转给车世界15000元，林宏彬转给其91680元，随后车世界POS机刷卡50000元，网银转账给林宏彬31680元，转给车世界10000元。廖剑丰银行交易明细证实2017年l1月29日转账5000元（定金）给车世界、微信转账给进奕工作人员300元考察费。被害人廖剑丰辨认出邓明就是介绍其零首付购车并将其带到进奕公司贷款的人;林建武就是上其公司审核资料并收了其300元考察费的人;赖禅净就是其第二次到进奕公司贷款时接待其的女子。5、被害人陈舒涛陈述2017年8月12日与邓明在华佳广场签订零首付购买一辆奥迪A4L汽车，总费用385000元，车世界销售公司负责人承诺一个月到45天可以提车，并要求其交纳10000元订金。车世界中途将订单转给李立，并告知剩下的订单由李立负责。其在贷款公司申请的汽车按揭也打入车世界的账户，并要求其缴纳四万元保证金，其没有欠这个保证金。之后李立带其到进奕公司进行贷款，口头承诺可以帮其贷剩下的车款。然后其和李立去提交资料，签合同也是和李立签订的。提交了相关资料后李立说进奕公司批下来六万元利息百分之二点二，上牌手续要百分之十，还有3500元其他手续费用，一共尾款11万八千元。突然这么多其也很疑惑，随后他们说要交齐这些钱才能提车。之后其就没有继续交钱。随后林宏斌联系其让其把尾款交齐才可以提车，其说费用太不合理，车也一直没有下落，也不让其看车，其最后一次联系李立是2018年1月，他说他辞职了。对方联系其的有车世界销售经理邓明，销售主管李立，负责人之一林宏彬。其称进奕公司当天给其的贷款当天没有收取利息。但这些合同对方都没有给其留底。银行交易明细证实林宏彬2017年10月13日转账91680元给陈舒涛，陈马上转给车世界6万元，POS机刷走31680元，后面三个月每月转账3820元给叶德贤。聊天记录显示邓明以各种理由拖延，证实陈舒涛付了一万元定金，直至2018年3月未提到车也未退款;一贷通向车世界转款219950元。被害人陈舒涛辨认出李立是车世界罗湖店的负责人，是他带其到进奕公司贷款的;林宏彬是车世界的负责人，是他催其交尾款的男子;邓明是车世界的销售主管，是他经办其的购车贷款。6、被害人刘仙桃陈述其于2017年9月14日在华佳广场17楼和车世界公司签订了购车协议。接待其的业务员是苏于莲，经理李立说可以零首付购车，其就购买了一辆北京现代朗动，价格是142800元。苏于莲、李立就联系了凯捷融资公司贷款80783元购车款，进奕公司贷款45840元(扣除了15840元的利息，其只收到了3万元)，且进奕公司未在出借人处签字。李立说购车发票已经传给凯捷公司，其就到这两家贷款公司签订了贷款协议。之后这两家公司将贷款转给车世界公司。之后苏于莲、李立就让其等着提车。其就一直等，过了20多天其再联系时他们说公司关门了，他们也辞职了，让其联系车世界公司的总部，让其联系林宏彬。林宏彬说他会帮其处理，但要先交尾款32017元，他会帮其申请贷款。之后他说申请不到让其自己交款提车，其觉得奇怪。苏于莲说车世界已经倒闭了，其又没有见到其买的车，就跟林宏彬说其愿意交尾款，但要见到车一手交钱一手提车。林宏彬说不行，让其把尾款汇入车世界账户，他再安排人给其提车。由于联系不到车世界的工作人员，其就到他们的销售点，遇到和其同样情况的受害人，就不敢将尾款交过去，因为其遇到和其一样零首付还将全款都交了也没提到车的人。也找不到车世界的人。2018年2月份其手机收到短信催其交尾款提车，其才发觉他们就是想骗其的钱。其称其查了银行交易记录，发现其签订借款合同后进奕公司转给其的钱就是车世界的银行账户转给其的。接待其的业务员是苏于莲，经理李立。发票、保险单、购车服务协议、催告函、到账证明证实收到其45840元，农行转给车世界刘仙桃购车款80783元。保险单、注册登记联、发票联、通讯录、聊天记录、转给叶德贤5730元车贷，10月17日林宏彬转给45840元，随后其转给车世界3万元购车款、POS机消费15840元，2018年2月1日转账给叶德贤5730元。被害人刘仙桃辨认出苏于莲和李立带其去车世界购车并贷款的人。7、被害人苏堪培陈述2017年9月11日其在深圳车世界销售公司的龙岗区塘坑地铁站边上的横岗金额城销售点购车，接待其的业务经理是林伟健，其当时交了5000元定金给林伟健，订购一辆宝马X1，总价32万。车世界给其开了张收据，介绍其购车的业务员是陈柠涯，然后林伟健就让其和他们经理林宏彬办理购车手续，林宏彬说交了订金他们有合作的金融公司给其办理购车贷款，其不用付一分钱就可以买到车，到时其按期还贷供车就可以了。其就在林宏彬的指引下签了购车协议，但林宏彬没有给其购车协议，说要去办理贷款。过了几天，林宏彬联系其说联系了沣邦公司给其办理贷款，但是沣邦公司只给其审批了166897元，其余购车款由其他公司给其办理。其就先去了沣邦公司签了贷款协议，签了之后沣邦公司当场打款到车世界公司的账上，当时有拿转账记录给其看。其确认了这笔购车款后林宏彬说给其联系另一家公司办理剩余的购车款，当时联系了进奕公司。进奕公司也说可以给其办理剩佘的购车款，其准备去办理了。但后面突然联系不上林宏彬，其就不敢去办理贷款。之后其赶到销售点，发现销售点已经人去楼空了，在其寻找林宏彬及车世界其他几个销售点的时候碰到了几个和其一样在车世界零首付被骗的人，大家一聊才发现情况都一样，其他几个汽车销售点也是人去楼空。并且都是让其等人先去一家公司贷款做首付贷，再找另一家公司贷款做尾款，当车世界收到首付贷之后就跑路了，最后说其等人没有交尾款，不给提车。2018年1月30日其手机收到一条让其补齐158583元尾款才让其提车的短信。被害人苏堪培辨认出林伟健，称是林伟健于2017年9月11日在深圳市车世界销售公司龙岗区塘坑地铁站边上的横岗金融城销售点接待其，其交了5000元定金给林伟健。8、被害人王永刚陈述其2017年8月份左右在龙岗区车世界公司经公司业务员林伟健的介绍以零首付的方式订购了一辆东风日产楼兰越野车，当时签订了购车合同，但是车世界公司没有把购车合同给其，全包33万。之后他们先找一个叫沣邦贷款公司给其贷款做首付，之后再找一家叫进奕贷款公司给其做二次贷款，上牌的事情他们会去弄，其就转了5000元订金给林伟健，他说60天之内弄好，给其上广东揭阳牌。其于2017年8月份去沣邦公司和进奕公司签订贷款合同，9月11日上午进奕公司的人联系其让其过去办理贷款转账手续，其当时有事情就说改天再去。当时林伟健和其说揭阳牌上不了，要揭阳的居住证，其说其在深圳哪来的揭阳居住证，之后林伟健就一直拖着不给其弄好。2017年9月底进奕公司就让其还款，这时其才知道进奕公司在其不在场的情况下将钱转到车世界公司去了。其称其有签一张借款合同借款8万元，约定24期还款，约定好其到进奕公司后当面转款给其其再转给车世界，但是9月底进奕公司的人就说其贷款到期让其还款。其说其都没有去转款怎么就贷款了，他们说其签了合同，虽然其没有到场他们也会自动转款到车世界。就这样一直扯皮，接着其就把沣邦公司的贷款退了。说其没有去进奕公司划款，就不贷进奕公司的钱了，这时进奕公司的人就说让其协助他们从车世界退款。其就和进奕公司的人到了车世界找到林伟健，林伟健保证说60天之内交车，没办好就把钱退给进奕公司。到了2018年1月林伟健又联系了一家叫深圳市宝瑞华汽车有限公司的给其办理贷款，宝瑞华在2018年2月12日放款156200元给车世界。之后就是春节了，林伟健说春节后给其上牌，由车世界提供材料委托宝瑞华公司给其上牌。之后车世界一直没有把资料给宝瑞华公司，宝瑞华公司也在催车世界。进奕公司之前说他们会保证其从车世界提到车，后来就这样一直拖。年后其就打电话给林伟健，林伟健说他辞职了，让其联系车世界的林宏彬，其就联系林宏彬让他提供资料给宝瑞华公司给其上牌，林宏彬一直没有提供资料过去，3月9日林宏彬要求其去进奕公司先走账。如果不去就上不了牌。进奕公司先把钱转到其的卡里，其再当面转到车世界账户里面。到3月底林宏彬和其说还差4万多的尾款，让其把尾款补齐他们才能帮其办理。其就带着钱去到宝岗路建达城找到了林宏彬。其去到后林宏彬让其转款，其问林宏彬要先看车及车的资料，林宏彬说他们老板交代了要先结清款才能看车。之后其就和林宏彬吵了起来，后来其就报警了。在笋岗派出所林宏彬给其写了一个约定，当时林宏彬还叫了一个叫吕荣鑫的股东过来和其签的购车协议，约定好4月6日提车。4月6日吕荣鑫打电话过来说清明节办不了临时牌，约定4月11日在建达城交车。4月11日其去建达城找不到吕荣鑫和林宏彬，只有一个新来的业务员，那个业务员说老板交代了要把尾款结清了才能给其车和资料。其知道这些人又骗其，就又报警了。其一直没有看到其所购买的车辆。接待其的业务员是林伟健。给其签合同贷款的经理叶德贤、财务赖禅净。宝瑞华公司转给车世界王永刚车款156200元，林宏彬给其转账122240，随即其转账给车世界8万元，转给赖禅净42240元。被害人王永刚辨认出林伟健是业务员，负责帮其购车;林宏彬负责帮其上牌，承诺交了尾款后交车给其;吕荣鑫是车世界的股东，在派出所承诺带其看车，并要交车给其;林晓森承诺其转了款负责把车给其;陈琦琦陪其去银行转账到车世界账户;赖禅净是在进奕公司让其签合同的女子。9、被害人游宵龙陈述其于2017年11月在深圳东门华佳广场17楼车世界的销售点与李立签订了零首付购车合同，购买一部大众凌度，购车合同上写了包括上牌、办理贷款等费用共22万多元。李立说他们有合作办理贷款的公司，首付贷在沣邦公司，二贷在进奕公司，他们会通过两次贷款将其的车辆购置款贷出来，其不用出钱，按时还款就可以了，但要先交5000元定金。之后其通过微信转了5000元给李立，签订了购车合同和一份沣邦公司的贷款合同。过了几天李立说首付贷款下来了，让其到进奕公司签订二贷贷款合同。其在进奕公司签了三份没有出借人的借款合同，但三份都被他们拿走了。之后进奕公司转了10万元到其的银行卡，然后提供了车世界的对公账户让其转8万元进去。之后又打了一笔22240元到其账户，然后拿出一个POS机将其卡上多出来的钱都刷走了。后来进奕公司找其催收时拿出借款合同上上面写了借款是12万。其以为通过这两次贷款就可以买到车，但回去之后一直没有消息。之后其就催李立，李立说其的车款不够，还差尾款，并给其发了一张他算购车款的图片过来，说还差26000元，让其自己补上。这时其反应过来进奕公司那个女子用POS机刷的钱是其在他们公司办理二贷贷款的费用。因为其已经供了一个多月，而且按期还款，不给这26000元就拿不到车还要按期还款，就找朋友借了钱，筹足26000元交给李立。2017年12月25日李立说车卡在安装GPS这个环节，其就赶紧去找李立，接待其的是一个姓林的男子，他们一直以各种理由拖延。到2018年2月份其接到车世界的催告函说其还差37285元尾款没有结清，其说怎么可能，就按照催告函的要求找了过去。但在他们所有的办公地点都找不到人，打电话也没人听，这时其发觉有问题，就和曾雄他们一起来报案了。之后其没有继续还进奕公司的月供，之后进奕公司天天打电话催其还款。到3月9日就有人到其家里和公司催其，其母亲被吓病去了医院。之后他们在其楼下将其截住让其去他们公司，其去了后公司有四个人，他们拿出其的借款合同复印件让其还款，但是合同上根本看不清。其问他们要原件，他们说其还完款就给其原件，要求其一次还清，否则后果自负。其见他们人多又人高马大的也不敢和他们争执。之后他们叫来之前说其车辆卡在GPS安装环节的林姓男子，问他之前说其的车马上弄好，现在呢?他很大声对其说现在不是说车的事情，是其贷款逾期不还的事情，其说他之前天天拖着，现在又不给其车，其有之前的聊天记录，林姓男子见其这么一说就说没什么好谈的，之后将其轰出办公室。去其家里催收的男子，其用微信搜索叫刘家豪，微信名“黑龙”。其在进奕公司遇到刘家豪，一个戴金链子的光头大个纹身男子，一个头发很长的纹身男子，一个在车世界做销售的女子，以及林姓男子。其没留意给其办理贷款业务的女子在不在公司。给其办理贷款的业务员是李立。被害人游宵龙辨认出陈琦琦就是在进奕公司给自己办理贷款手续并当场用POS机刷走42240元的女子;辨认出李立是车世界车行的销售主管，并负责其贷款的人;林建武是负责装车辆GPS的男子;刘家豪是催收的男子。10、被害人李锡东陈述其称其于2017年8月9日以119万元的价格向龙岗电视台边上的深圳市车世界公司订购了一辆路虎揽胜，当时接待其的业务员是邓明。他介绍说他们公司可以包上惠州牌，其就同意了，当时签订购车协议后通过其的农业银行后海支行的银行卡转了13万元给了邓明的账户，但是邓明没有给其合同和收据，说要办理贷款用。之后邓明说只需要找一家贷款公司贷款就可以了，约定15个工作日交车。车世界就联系了工商银行贷款给其，给其办理贷款手续的是一个叫周奇的男子，在一家麦当劳里面签的合同。后来工商银行的林经理联系其问其有没有拿到车，如果没有拿到要小心一点，赶紧追车行，因为其签了合同后周奇是以浙江南方担保投资有限公司给其放款。其当时贷款71万元，之后这71万元是转到彭伟涛私人账户。工商银行的林经理发了个转账给彭伟涛的凭证给其看，还有就是车世界给工商银行出的一个变更账户说明，说是将其这笔贷款汇入彭伟涛的平安银行账户的变更说明，因为其之前合同里签订的是将放款到车世界的对公账户，林经理提醒其说可能周奇和南方担保公司都是车世界的。其多次联系邓明，对方确认钱车世界已经收到了，但当时钱还不够。邓明又联系进奕公司给其二次贷款，带其到进奕公司签了一个只有借款人没有出借人的借款合同，借款36万元，然后进奕公司先转了6万元在其农业银行卡里，进奕公司一个叫赖婵净的公司财务当场用POS机刷走这6万元。然后又转进来30万元，又用POS机刷走了，然后就说钱已经转进去了，说是转到方集彬账户上去的。然后其每个月还款15280元，包括工商银行和进奕公司的贷款，先是还到方集彬账户。之后他们又让其还到一个叫赖婵净的账户。因为其给了那么多钱一直没有见到车，就催进奕公司的林建武、林晓森(进奕公司的经理)、邓明，邓明说现在不好上牌，让其提供惠州的居住证，其提供了之后但是车世界一直拖着。2018年1月18日进奕公司说通过征信查询其信用不好，让其将欠他们公司的欠款一次性还清，其说可以给清，但其要见到车。林晓森说其在他们公司有逾期，加上逾期的利息费用一共要还50万元，其说可以，一手交车一手交钱。进奕公司的人又不同意了，其找邓明，邓明也不见面，说他辞职了，让其找车世界的林宏彬。其找林宏彬，他说车被进奕公司扣了，但其之前找他他说在上牌，现在其都找不到林宏彬了。其还了进奕公司20多万元，而且他们不断威胁其还钱，不然就把车卖掉抵欠款，所以都不是按月供还的。进奕公司没有给其贷款合同。其现在联系邓明他说现在进奕公司将其的车卖掉了，让其走司法程序起诉进奕公司。在整个购车过程中其都没有看到车，他们也没有让其验车。给其办理贷款的业务员是邓明。还见过一个叫叶德贤的经理。办理贷款时邓明是和其一起在进奕公司的。根据银行账户，其转给邓明13万，共转给方集彬、赖禅净账户195933元，2017年8月9日方集彬共转给其366720元，随即转出24万给车世界，POS消费126720元，浙江南方担保投资有限公司2017年10月9日转给彭伟涛71万元，附言是李锡冬车款，账户变更说明将收款账户变更至彭伟涛个人账户。被害人李锡东辨认出林宏彬是车世界的经理，林建武催其交月供，邓明是介绍其买车的业务员，赖禅净是进奕公司帮其刷卡的人。11、被害人叶盛祥陈述其于2017年8月5日在宝安区财富港大厦(门牌上是深圳市恒金所实业有限公司)向车世界零首付购买一辆北京BJ40越野车。林纯和李念接待的其，说不用出钱就可以买车，会帮其办理贷款及其他手续。于是其就签订了购车合同，总价23万元。之后他们没有给其协议复印件，说要拿去申请贷款，其当时也没有对协议拍照留底。过了几天林纯说贷款审批通过了，让其去沣邦公司签订贷款合同，沣邦公司只审批了124662元，剩下的他们再帮其联系一家贷款公司。之后他们联系了一家叫进奕的贷款公司，接着林纯说他辞职了，把其的购车手续转给彭伟涛。彭伟涛说沣邦公司的贷款已经收到了，在向进奕公司申请。之后其一直追问彭伟涛购车的事情，他总是以各种理由拖延，说其的居住证有问题，进奕公司在审批贷款。后来说其的申请没有通过让其补齐其他尾款，其要他见面谈他也不见。其现在每个月要还沣邦公司贷款4330元。开始时交了5000元的订金。其有5000元定金收据，一贷通转给车世界119662元，融资金额为125142元，其有和钟景、彭伟涛聊天记录。被害人叶盛祥辨认出林纯是介绍其零首付购车并介绍贷款的女子;林汉典是车世界的渠道经理，李念是介绍办理贷款购车并收了订金的销售。12、被害人谢庆莉陈述2017年10月20日其跟一个叫蒋庆军的男子签订了购车合同，零首付购买一辆丰田卡罗拉小车，总价167200元。其交了5000元定金给蒋庆军。当时对方口头承诺45天内提车。之后对方帮其联系贷款公司，第一次贷款3万元，到账后就打给车世界公司。第二次贷款99920元，转了7万多。后因为贷款的沣邦公司说车世界公司不履行合同承诺，没有交车辆登记证，就押了两万多元。沣邦公司说证件交齐后就把款打过去。其去车世界公司，车行经理林宏彬说尾款没有交清，不能按时提车，其答应付清尾款，但要先看车，车世界不同意。其打电话给贷款业务员蒋庆军，他说他辞职了，让其找林宏彬，林宏彬说他负责售后。其被骗订金5000元，第一次贷款3万元和第二次贷款9万多元。其有5000元定金收据、服务收费协议、购车服务协议、发票。2018年3月2日谢庆莉转给车世界三万元、一贷通投资咨询有限公司转给车世界74422元，谢与蒋庆军的聊天记录谢称第二笔贷款未收到贷款合同、催告函称其拖欠尾款，林宏彬2017年11月1日转给其45840元，随即消费15840元，跨行转账3万元，沛邦合同证实融资金额为99253.2元。被害人谢庆莉辨认出林宏彬是和其联系购买车辆事件的人。13、被害人郑华强陈述2017年中介公司员工郭世强联系其说介绍众信名车行给其，并联系了该车行业务员苏于莲跟其商谈，说可以零首付购车。苏于莲将服务收费协议给其看了，其看了之后签了协议，总价为351300元购买一辆奥迪车，并支付了5000元定金。之后其和进奕公司签订了10万元的按揭贷款合同，并将贷款转到车世界经理林宏彬账户，之后在沣邦公司贷款20万元，将钱转到车世界公司的账户。其通知了业务员苏于莲，她让其等电话提车。到11月下旬其去车行找她，她说12月28日之前给其一个答复。到12月26日其去车行店铺时发现他们的门店已经搬走了。其就电话联系苏于莲，她说她已经辞职了，让其联系经理林宏彬。其就打电话给林宏彬，他不承认45天内提车的承诺，之后其有去车行协商，但都没有协商成。之后其联系郭四强，让他把苏于莲约出来。苏于莲说他在一家小额贷款公司工作。2018年1月6日其带第一记者到苏于莲的贷款公司，公司的人说苏于莲半个月前还在这家公司上班，现在不在这里上班了。其通过沣邦公司的微信群知道有十几个人和其一样因为贷款被车行骗了车贷。2018年2月初其接到众信车行以车世界公司的名义给其发的催告函，让其于2018年2月16日之前把购车款付清就可以提车，否则车行会将该车处理。其找不到车世界车行，就到派出所报警求助。其当时购买的是一辆奥迪A4，之后车行说A4没货，让其买另一辆奥迪Q3，但其一直没见到车。被害人郑华强辨认出林宏彬和苏于莲。14、被害人曾庆党陈述2017年9月份经过中介朋友推荐在车世界罗湖店购买了一辆广汽传棋GS4，接待其的业务员是苏于莲和方焕章，其交了2500元定金。第二天苏于莲微信告诉其说车已经订下来了，并将车的图片发给其看，其就交了剩下的2500元订金。随后在苏于莲的要求下到沣邦公司签订了贷款协议，贷款9万多元，在沣邦公司对面的一家公司签订贷款协议，贷款4万元。隔了几天沣邦公司的叶经理告诉其说贷款已经下来了，打到车世界公司的账户，当天第二笔贷款其当着苏于莲的面转到车世界公司账户。过了大约一个星期，其就通过电话问苏于莲和方焕章什么时候可以提车，其已经还了两期贷款，对方回复公司已经在提车过程中。过了一个月后去打电话，对方以各种理由推脱，不让其看车。隔了几天其到车世界公司后，他们的工作人员告诉其说，方焕章已经调到其他公司去了。其找到苏于莲，她说她是打工的，提车的事情要问方总。当时其就拨打了方焕章的电话，但没有人接听，之后其陆陆续续拨打了十几个方焕章的电话，都没有人接听。之后其通过一个十几人的微信群得知有人跟其一样买车被骗。2018年2月1日其接到车世界公司的催告函让其付清尾款15347元，不然无法提车。其找到车行后一个叫林宏彬的人接待的其，告诉其说要交钱，第二天才能看车。其担心再次被骗，就拨打电话报警了。其被骗定金5000元和贷款。被害人曾庆党辨认出方焕章就是忽悠其购车的经理，苏于莲就是接待其、收其定金的女子。15、被害人陈小明陈述2017年7月20日，其在车世界公司西乡销售点购买一辆比速T5小车，是业务员郭先生、卢志坚接待其，并办理零首付购车。其通过微信交了5000元的订金给郭先生。之后让其到沣邦公司办理购车贷款，贷了62809元，沣邦公司将钱转到车世界公司账户，给其办理贷款的是钟先生。沣邦公司带着其和车世界交接的是叶先生。办理完手续后郭先生、卢志坚说购车手续已经转到车世界这边，让其和车世界老板彭伟涛联系。其联系了彭伟涛，确认购车款已到账，他让其等通知提车，也没有让其看车。其提出看车，彭伟涛就一直推脱。后来其觉得可疑就到车世界公司的办公地址去看，发现已经换成其它公司了。给其办理业务的郭先生还有老板彭伟涛都联系不上，其的车没有提到还得还沣邦公司的贷款。2018年2月4日其接到彭伟涛手机发的催告函，但没有提车地点，其就和其他一样情况交了钱没有提到车的人去车世界公司所有办公地点找他们，结果都不是车世界的人，也没有车世界公司的人在办公，打电话要么不接，接了就说不是本人。沣邦公司有将转账截图其发给看，其没有见过彭伟涛本人，都是电话联系。其有恒金所5000元定金收据。其聊天记录中郭生称可以零首付，称老板是彭伟涛。其7月份交了定金签了贷款合同后，一直到十二月份还没有交车。彭伟涛（138……3446）和其的聊天记录中称一贷只有62809元，还差60091元，以此为由不让提车。被害人陈小明辨认出卢宏武是恒金所的经理。16、被害人陈光辉陈述2017年12月份到龙华名车届车世界公司购买一辆丰田凯美瑞，是姓吕的店长接待其，说首付8万元，再做一笔贷款，之后其交了5000元定金。之后吕店长打电话说兴业银行的16万元贷款已经下来了，但可以继续做第二笔贷款，就不用支付首付。其在兴业银行的贷款都没到其手上就转到名车界公司的账户上了，吕店长说第二笔贷款没那么快下来。2018年3月份吕店长说其在奇瑞金融公司的贷款13万元已经批下来了，这笔贷款同样打到名车界的账户上，吕店长告诉其说其的车已经准备上临时牌。其多次电话微信联系吕店长，问什么时候可以提车，他都以各种理由推脱，到了4月25日其在电视上看到车世界公司被公安机关查封了，就到派出所报警说明情况。当时除了吕店长还有一个姓林的业务员接待的其。被害人陈光辉辨认出徐鸿是龙华名车届的工作人员，就是他带其到沙井提车，但对方人不在，没有提到车;辨认出聂宋宋是名车届的，他一直向其保证能提到车，吕禹铭和其对接购车业务;林宏彬是名车界总公司的采购，他说供车方违约了，他在沟通，让其耐心等待。17、被害人宣贵陈述2017年6月在罗湖清水河博隆大厦车世界公司订购一辆宝马530汽车，当时是邓明接待的其，说可以做到零首付。其当场交了15000元定金。过了几天和邓明去沣邦公司签订贷款合同，贷了43万元左右，之后又去进奕公司贷了大概12万多元。进奕公司的钱当场扣掉利息后就从其卡里转到车世界账户里。之后邓明说其还差车世界公司中介费、手续费等12万多元，其说他们公司负责二贷贷款贷足购车款，现在又不够。邓明说没办法，进奕公司不能贷那么多，其不结清购车款就提不到车。其觉得还得还月供，不提车不划算，就自己想办法借钱，借到6万多元。他说还差钱就不能提车，也不让其看车。其催他他就说车放在龙岗。后来其又找了6万多元，说其要一手交钱一手提车。邓明就约其到龙岗区横岗翠湖山庄这里一家叫爵佳业众信车行找蓝小姐交钱，之后那个蓝小姐收了其86046元，开了一张车世界公司的收款证明给其，之后邓明和其一起到车世界公司给了一部宝马530给其。其提车后开到半路发现没油了就叫拖车，当时交警查了说临时牌是假的。其就问邓明，邓明说他拿错了，其将车开回其住处大概半个小时，进奕公司的那个女孩子打电话给其，说其在2017年10月份没有按时还款，他们公司已经将其的车拖走了，其就赶紧去进奕公司找他们。当时就只有这个女孩子，她说其逾期严重，将车扣了，其问她车在哪里，她说在他们公司保管，并让其立即连本带利结清他们公司的欠款214225.6元，不然他们就处理车。其只借了12万元左右，那个女孩子说有逾期费和利息等，而且他们没有给其借款合同。其每月还款5000多元，10月份逾期6天左右，但后面有还款。他们公司没有说其逾期，等其提车后他们公司立即说其逾期，并要其还清20多万元欠款。其的车被扣之后就联系邓明，邓明说其逾期不关他的事情。其多次找车世界的人，他们都说不清楚，其的车被扣在哪里其也不知道。到2017年12月22日其接到进奕公司的微信让其到公司处理逾期的事情，是一个男子接待的，说其现在欠他们公司三十多万元，是其自己之前没处理好。其向他求情说其拿不出来，他说让其回去等通知，他回去给公司汇报一下。其至今联系不上进奕公司的人，找邓明他就说不关他的事，其也不知道找谁处理。其从购车开始到最后提车共付了68万元左右，其的车被拖走后其没有还清进奕公司的贷款。接待其的是邓明。收款证明写明车世界收到宣贵86046元，银行交易明细证实一贷通转给车世界424750元。被害人宣贵辨认出陈琦琦是帮其办理二次贷款业务的，并在其车辆被拖走后通知其交清20多万贷款的;辨认出邓明就是介绍其零首付购车的男子。18、被害人李小川陈述2017年4月26日上午10时许一名龙华车行的业务员李代兵向其介绍购车事项及零首付买车的操作方式。过了几天其转了3000元订金给李代兵订购奥迪A4L，并将其的相关资料拍照发给他。李代兵拿着其的资料去沣邦公司贷款。9月6日上午其接到一个叫林宏彬的电话说贷款批下来了，让其去沣邦公司签合同。其到了后沣邦公司给其批了174830元。2017年9月8日，林宏彬让其到车行交其他费用34966元，其就到横岗街道的车世界车行通过银行卡转了钱过去。9月13日其手机接到沣邦公司的短信说其办理的贷款打到车世界公司了，其看到贷款下来了就去车行商谈什么时候提车。车行给其的答复是两个星期左右。10月1日其去车行提车，车行就说老板去外地了，其订购的奥迪A4L没有到货，还要一个多星期。过了一个星期左右其又去车行，车行说因为经销商的问题一下子没办法拿回来，还要等一段时间。之后其每次去车行提车或打电话咨询，车行以各种理由推脱，到现在其联系不上车行，只能到派出所报案。其称没有签订购车合同，只有一张购车服务协议书和一张服务收费协议。2017年9月8日其给车世界汇款34966元，一贷通公司给车世界汇款169350元，融资金额为174830元。被害人李小川辨认出林宏彬是车世界的负责人，李代兵是介绍其零首付贷款购车的业务员，方集彬是法人代表。19、被害人黄雪清陈述2018年1月其在龙华北展润一楼名车行购买一辆上海大众斯柯达汽车，与名车行的吕禹铭接触，他说一共25万元，包上牌。其于1月3日交付首付6万元到车世界的账户。之后名车界安排其去贷款，第一次是在平安银行贷款144000元，其和平安银行签了合同。过了一段时间名车界说车调回来了，让其交尾款。其于2018年4月23日交了57700元给名车界账号，多出了3000元手续费和3500元GPS费用。但名车界一直没有给其车，名车界于4月26日让其过去交东莞居住证，说上完牌才把车给其，之后名车行就被公安查封了。名车界有向其介绍去进奕公司贷款，但其觉得两分利息太高了就没有借。小马众汇转给车世界黄雪清车款144000元。被害人黄雪清辨认出吕禹铭是全程联系其购车的人。20、被害人刘定权陈述2017年9月4日在龙华车世界销售点定购了一辆大众途昂，接待其的业务员是林俊诚，车价是398000元，加上手续费共412000元，其当时交了2000元订金给他。销售点经理是贺小健，当时他们介绍说是零首付，包上牌跑购车贷款等。没过多久其发现龙华车世界的销售点不见了，就问林俊诚，他说车世界总部在横岗，他已经辞职了让其找贺小健。贺小健就让其到横岗车世界找林宏彬。林宏彬让其找前台蓝秋霞和苏于莲。其将其的资料交给蓝秋霞她们。然后车世界给其联系了凯捷公司贷款20万元，然后让其去进奕公司贷剩下的购车款，说进奕公司是车世界的合作机构，可以帮其贷款。其到华佳广场的进奕公司，公司的陈琦琦给其办理了贷款。签了一个空白的只有借款人没有出借人的借款合同，写明借款152800元，之后陈琦琦转了10万元到其的平安银行卡中，让其将10万元转到车世界的对公账户。然后又转了52800元到其的银行卡，用POS机刷走了52800元，说是利息，之后让其回去等车。2018年1月贺小健说购车款不够提不了车，也没有带其去看车，说补齐购车款才可以让其去看车。其于2018年1月3日转了6万元给贺小健，当时他说他是店长，其转给他就可以了。其转了之后贺小健过几天就可以提车了。过了一个月贺小健说公司不让提车，要补齐车款。其于2018年2月9日又交了2万元给贺小健。就这样贺小健就天天以各种理由拖着其，让其补齐车款。然后快过春节了林宏彬就让其补齐尾款，不然他们就处理车。其就说其交了那么多钱还没有见到车，要一手交钱一手拿车。但是林宏彬说一定要先交清车款才能看车，就一直拖到现在。其还了两期进奕公司的贷款，之后发觉车世界和贺小健他们可能在骗其，就没有交了。进奕公司有打电话威胁其找其要钱，因为其担心其家人人身安全，就重新租了房子，也换了手机和工作单位。进奕公司其除了陈琦琦还有一个叫叶德贤的男子，对方去其家里及公司考察并收了其3000元考察费和GPS安装费用。贺小健说他和车世界的一个老板杨奕文闹翻了，已经辞职了，贺小健私下告诉其说进奕公司和车世界、名车界都是杨奕文、林宏彬他们一伙人弄的，进奕公司经常以各种理由扣了客户的车让客户还钱，都是贺小健帮忙进奕公司操作的，但是杨奕文找人打了他，他就辞职了。他告诉其说不要给进奕公司钱了，给了也拿不到车。21、被害人胡卫军陈述2017年3月底其听以前的同事申改革说深圳市爵佳业众信车行购买车可以零首付，然后他带其到罗湖清水河车世界办公室，接待其的是申改革和蒋庆军。其要购买的车辆是别克英朗，谈好价格是148000元，订金5000元其转给申改革。随后在杭州银行做了第一次贷款65400元，每月月供2100多元。第二次贷款是申改革带其去的进奕公司，进奕公司先转了78000元左右，然后用两个POS机刷走这78000多元。让其签的合同也是空白的借款合同和车辆质押借款合同，没有出借方的信息，其之后也一直没有拿到该合同。第二次贷款后车行的蒋庆军、林宏彬等工作人员也打电话给其说让其补齐尾款才能提车。其又补了15000多元转给蒋庆军，其中5000元是方集彬私人借给其的，其也还给他了。转了之后对方说还差一万多元，其就不想购车了，让对方把钱退给其，车行的申改革说钱退不了，只能交齐尾款，其又继续交了一万多元，这一万多元是进奕公司给的。到了2017年6月份其才到爵佳业众信车行提到其的车。过了一段时间，到2017年9月，进奕公司的工作人员说其的车辆GPS有问题，让其过去处理，不然就拖车。其没有过去，说其已经付了很多钱，要拖车其就报警，然后他们也没有来找其。其车辆谈好的价格为148000元，但除银行利息外，其一共支付173400元，比原来谈好的多出25400元。其称其接触的进奕公司一个微信为“77”的工作人员。车行的人有申改革，蒋庆军，方集彬。被害人胡卫军辨认出蒋庆军是带其去进奕贷款并联系购车事宜的人；方集彬是借款5000元给其的车世界负责人;陈琦琦是进奕公司发信息告知其更换月供银行账户的女子。22、被害人洪浩奎陈述2017年7月在罗湖华佳广场车世界公司订购了一辆传棋GS4越野车，并交了5000元购车保证金，以其老婆谢某丹的名义签的合同。当时的业务员是李立、苏于莲，负责人是方焕章，还见到方集斌、林宏彬、蓝秋霞，还有一个蓝姓司机及彭伟涛。其的购车款是163300元。签合同时他们保证会给其找到二贷公司，只要按时还款。其称因为当时其的公司在五楼，他们公司在二楼，又都是老乡，他们说可以做到零首付购车。其首付贷是沣邦公司，批了72529.2元，扣除手续费到车世界账上是64000元，办理贷款业务的是叶国梁。进奕公司给其贷了45840元，并当场刷走利息15840元，转了30000元到车世界公司。之后因为购车款还不够，他们说做三贷，方焕章让那个叫蓝工的带其去黄贝岭一家叫明扬盛世的公司做三贷，是一个姓袁的接待其，说可以贷款5万元。方焕章说还差22000元，让其先付22000元给李立，其通过支付宝支付了21000元。第二天明扬盛世公司说不同意放贷，其就打电话给方焕章，他让其和蓝工联系一个叫阿光的。阿光也不同意放贷。方焕章就让其去进奕公司。进奕公司只同意借给其15000元，并写了22920元的借款合同，除了15000元其他都是利息和手续费。之后用POS机刷走7920元，另外15000元转给车世界公司。之后方焕章让其自己补齐剩余的钱。其于2017年11月2日将剩余的13000元转给李立。之后有人将车开到华佳广场楼下交给其。然后其就每个月还沣邦公司和进奕公司的贷款，其有正常还款。2017年12月14日其接到一个自称进奕公司的男子林建武电话说其的车辆GPS显示有异常，要求其全部还清他们公司的贷款。其说车就在他们公司楼下让他们自己检查是否有异常，他接着说当时说好只是借钱周转一下，怎么还没有还清。其说有签合同，那个男子说其不还清他们公司的借款就要拖车，并把其叫到他们公司去谈。其去了之后林建武和另一个潮汕男子就在办公室让其还钱，否则拖车。其不同意，林建武就将其拦在办公室并让另外一个潮汕男子用备用钥匙将其的车开走了。之后其就去找方焕章，他说他去沟通。过了几个小时给其回话说沟通不了，于是其去找沣邦公司。沣邦公司通过GPS查到其的车被开到横岗金融城一楼深圳车世界公司维修点。其找过去时发现车的GPS已经被拆掉了，于是其就报警。之后这个修车点的人见到其后就叫了一帮人围过来说其的车在他们这里欠了一大笔维修费，其问欠了多少钱他们又不说，让其明天再谈。其于第二天到修车点发现车辆的四个轮子被卸掉了，之后一个自称是进奕公司催收部的姓林男子和其说让其不用来耗时间，其来一次他们就叫一帮人，其的车也开不走，他们叫人的费用还得算在其头上。于是其就和姓林的男子谈，当时他身边有几个东北胖大个吓唬其，林姓男子说其欠他们公司71300元，让其把钱还了才能提车，不然他们把车卖掉。其就到处借钱，借到66300元，林姓男子见其实在借不到钱就同意收这笔66300元结清他们公司的欠款和两年利息。其通过其老婆的账户将钱转给对方(叶德贤)后对方就将车还给其了。被害人洪浩奎辨认出苏于莲是华佳店的业务员，接待过其;陈琦琦是进奕公司合同业务员经手人;李立是负责其购车的人，华佳广场店的业务主管;方焕章是华佳销售点负责人;林宏彬是车世界的业务经理；彭伟涛是车世界的负责人之一;林建武是进奕公司的催收人;彭海强是进奕公司的催收负责人，是他拖走其的车;蓝俊清是车世界的上牌司机;叶德贤是进奕公司的业务主管，就是他借贷车款给其。辨认出徐鸿是在车世界维修店叫了一帮黑社会带头的东北胖男子。23、被害人汪海陈述其经过车世界经理邓明的介绍购买宝马528，说好全包价52万元，车世界承诺零首付，只需要月供就可以开车。其于2017年12月4日和14日分两次转账6000元定金给邓明。之后邓明安排其到奇瑞金融公司贷款，贷到318500元。之后邓明安排其到进奕公司贷款，进奕公司给其的贷款是12万元，是赖婵净操作的，借款合同和抵押合同都没有给其，说提车时一起给其。当天进奕公司就给其打款了，一共122240元，其查询银行流水得知这笔钱就是通过林宏彬的私人账户转给其，之后用POS机刷走14000元，又让其转到赖净禅的账户28240元，共计42240元利息，3500元GPS费用转到林宏彬的账户，只有8万转到了车世界的账户。其原来是不想做进奕公司的贷款，跟邓明说要退定金，邓明说这个钱公司不会退，还说只要签了进奕公司的贷款就十天内提车。结果从2018年1月15日到2月都没有提到车，邓明解释说奇瑞公司没有放款。到3月其要求退定金，说不要车了，进奕公司就开始找其催收122240元。进奕公司的林晓森打电话叫其到进奕公司，其过去后他就让其还钱。其就打电话给邓明要求退定金，邓明说退不了，其只好答应提车。然后进奕公司一直打电话催其提车，其没有搭理他们。但进奕公司的人经常打电话威胁其，说要派人上其家里和公司催收，或尽快提车。其感觉不对劲，就通知奇瑞公司停止放款。进奕和车世界的人急了。2018年3月13日林晓森叫其去进奕公司谈，约其下午14时到进奕，其于16时到达进奕公司。然后林晓森就和三个壮汉围着其让其还款，要么一次性还122240元。其就跟车世界沟通，和邓明说车目前提不了，进奕这边在催款。邓明说老板的意思是让其押一台自己的车给进奕公司，进奕公司的林晓森他们也是这个意思。其不同意，没有谈成。18时许其自己离开进奕，下到华佳广场一楼，进奕的其中一名男子拦住其，让其去进奕公司再谈。其又上去，之后他们就不让其走，一定要其给他们一个答复。其一直不答应，随后其一直联系车行，打邓明电话，但联系不上邓明，其一直在进奕公司办公室，他们不让其离开。到了凌晨1点至4点，其老婆一直给其打电话让其回家，林晓森就让其交2万元保证金。其说其账户里只有4000元，还故意和他们说其妻子要来公司找其了，他们就同意其转4000元保证金。其转了4000元给林晓森，让他写个收条。他就写了收条，并注明14日早上其没到进奕公司，将视为作废。其于14日凌晨4时50分才离开，五点多回到家里。之后其去进奕公司，他们让其沟通奇瑞金融放款给车行，其按照对方要求做了，然后奇瑞的公账出问题，钱转不进车行。3月22日林晓森又以奇瑞公司没有放款让其交5000元保证金，其承诺15天之内处理好放款的事情。车世界的林宏彬和徐鸿一直在催其交钱提车。其于2018年4月17日在车世界办公室转了326055元给林宏彬，过了两天其就提到车了。4月18日进奕的刘家豪就找其还进奕的钱，说其没有还进奕的月供，其把还款截图发给他，他说其中一笔逾期一天，另一笔逾期两天，让其到进奕公司处理。但是他们没有把合同给其，也没有提供还款账号，是其主动联系林晓森还款。逾期费是一天1000元，其觉得不合理，就没有给，找个机会溜走了。4月24日其又被叫到进奕公司，要其支付10981.76元，这次是吕荣鑫和刘家豪在里面，说其不还钱就安排拖走其的车。其觉得不对劲，当时有手机录音，有些谈话没有录到，但有录到赖婵净说其借款12万元。实际其借的款只有8万元，另外4万元是利息，然后其在晚上8点回家。到家的时候刘家豪和吕荣鑫就在其家门口等其，要其两天内必须还款，其就稳住他们说可以，接着4月25日民警就将这伙人抓获了。3月13日林晓森和另外三人将其约到进奕，其是17时30分到达进奕，从其进去就有林晓森和另外三个人一直跟着其，不让其离开，一直到凌晨5时许其交了保证金和保证书才让其离开。没有殴打其。被害人汪海辨认出邓明是介绍其零首付购车并贷款的人；林晓森、徐鸿是公司的催收人员；林建武是对贷款资料及情况进行考察的人；刘家豪是进奕的催收人员；林宏彬催其交钱提车;吕荣鑫催其交钱；赖禅净在进奕公司给其贷款并刷钱的人；林晓森是进奕公司的催收头目，带领三名壮汉把其扣留在进奕公司，并要求其交保证金才能离开。五、被告人的供述和辩解。1、被告人杨奕文供述车世界是其出资的，法人代表是其的表哥方集彬，车世界有横岗龙岗大道3300号(负责人是万玉辉)、华佳广场1703(负责人是方焕章)、1709、宝岗路11号爵佳业车行(前期是彭伟涛，后来是贺小健、在之后是叶德贤负责，最后是万玉辉)、15号3楼办公室(处理客户投诉、售后的办公点，一开始是方焕章负责、后来是林宏彬负责)、龙华名车界、清水河众信车行(开业前期是方集彬负责，后期是万玉辉负责)、新闻大厦的众信车行(方集彬负责)、福田Neo车世界办公室(方焕章)等公司，从成立就开始有零首付购车业务。进奕公司主要是给车行客户分期贷款，法人代表是林建武，主要负责人是黄某，黄某负责催收。进奕公司实际负责人有其，进奕公司放贷的钱一开始是黄某、万玉辉出资，他们两个出资是从众信爵佳业车行开始的，成立车世界后，他们也没有分出来，车世界车行成立了一段时间后，他们才没有继续出资进奕公司的贷款了，之后是彭伟涛、方集彬、林宏彬出资放款给客户。进奕公司是2016年成立的，实际负责人有其、黄某、万玉辉，放款给客户当天就收了利息钱，收了24个月的利息钱，剩下的就让事主分月还本金。其们刚开始也是正常做业务，到了2017年5月份后就故意制造客户在进奕公司贷款违约，这样就可以收取高额违约金和逾期费、拖车费等。其们一共故意造成二十几个客户违约，有曾雄、游宵龙、刘仙桃等人。一个是客户逾期，迟了一天也要罚对方逾期费，还有就说对方的“GPS异常”拖对方的车，要求对方付拖车费3000到5000元。彭伟涛亲自拖了宣贵的车，宣贵的车是方集彬和彭伟涛一起在进奕放款给他的。进奕公司有专门的催收人员，主要有林晓森、刘家豪。林晓森是林建武找过来的，刘家豪是其介绍进去进奕公司的，其他催收人员都是林晓森和刘家豪介绍过来的，都是社会上的人员，多数是东北人。彭伟涛有做零首付购车诈骗业务，他也是公司的法人和股东，他把法人转给方集彬后还有车世界的股份，一直介绍客户到进奕贷款，自己也在进奕出资放款给客户。方集彬也是车世界现在的法人，有介绍客户到进奕公司贷款，自己也在进奕公司放贷。吕荣鑫也参与诈骗，负责车世界汽车美容，也负责了进奕公司几天，他在车世界美容时，有客户的车拖到他那里，谢某丹的车就拖到了他那里，然后方集彬收了她的相关费用。黄某在进奕公司也有放款给客户，但这些客户没有造成逾期，林某初、陈某尧没有参与零首付购车诈骗。万玉辉参与了零首付购车诈骗，他负责的棋岗爵佳业众信、宝岗路11号、清水河的爵佳业众信都有介绍客户零首付购车，并介绍客户到进奕公司贷款，万玉辉还一直在进奕公司放款，并故意造成客户逾期，收客户的款。林宏彬负责车世界财务，也介绍客户到进奕公司贷款。方焕章是横岗车世界和华佳广场的管理者，介绍了很多客户向进奕公司贷款，并且这些客户大部分没有提到车。进奕公司和客户签的有借款合同、汽车抵押合同、车辆买卖合同、车辆过户合同。目的就是在客户不还款或不还清贷款的情况下，其们可以变卖他们的车辆。这些合同都是只有借款人信息，没有出借人信息，这些投诉的客户主要是方集彬、万玉辉、彭伟涛、林宏彬在进奕公司放款的，在客户贷款的当天，利息就返回他们私人的账户上。购车定金都是由林宏彬负责收齐，交给彭伟涛、方集彬。购车款是转到对公账户，也有转到私人账户，对公账户由法人保管。谁放款最后钱就回到自己的账上，但是会先转到车世界的对公账户，再由对公账户转到自己名下。每个月客户的月供是先打到叶德贤、林宏彬、方集彬的账户里，然后再转到放款人的手中。彭海强是彭伟涛的亲戚，他是进奕刚成立时的法人。林建武是进奕公司的法人，负责上门审核，接待客户，收取客户的违约金。客户提不到车有些是因为没有补尾款，有些是放款人故意让客户贷款不齐，然后收取违约金、逾期费。造成客户违约，放款人就可以收利息和逾期费、拖车费。客户定金是介绍人吃了，最终所有的订金都汇总到林宏彬手里，但是有部分定金方焕章自己吃掉了，客户出现逾期违约了，放款人就叫刘家豪、林晓森等人过来跟客户交谈，都是放款人叫社会上身材高大、在夜场上班的壮男，用言语去恐吓购车人一次性还款给放款人。购车过程中的车辆发票、保险是真实的客户投诉后，业务员就推脱辞职了，其实是到了另外一个车世界的办公地点上班。爵佳业众信的两个门店是万玉辉负责管理的，万玉辉和方集彬一直都有业务合作来往，万玉辉还在进奕公司放款收款，他也是车世界的主要经营者。彭伟涛在2015年就是车世界的法人，负责车世界的全面工作，在法人变更为方集彬时，彭伟涛是车世界的股东，也负责车世界的全面工作，也有放款，并且他又开了恒金所和恒融易车行。金融公司预审的额度出来，其们就垫资去购车、调车，发票上显示的车辆是存在的，车辆存放在东莞，具体地点只有林宏彬才知道。张营到进奕公司工作大概半个月不到，聂宋宋是2015年入职，做了一年多辞职，后来又回来名车界一个多月;苏先武在2015年就入职了;蓝俊清是公司负责上牌的，是2017年1月入职的。其不是进奕的老板，进奕的放款人有万玉辉、彭伟涛、方集彬、林宏彬，他们才是老板。车世界主要是销售汽车和维修汽车、汽车美容;进奕公司主要是给车世界、爵佳业、恒金所、众信车行的客户放款。林晓森、刘家豪都是入职进奕公司两个月左右帮忙催收，客户没有还钱，其就通知林晓森、刘家豪帮忙联系客户，让他们两个去找客户收款。爵佳业清水河店、笋岗店、横岗店一开始是方集彬管理，后来是万玉辉管理。2017年1月，成立车世界，万玉辉也有参与管理，是其中一个老板，只是车世界的客户闹纠纷到爵佳业众信，就开始说要把客户分开，2017年10月份左右，有纠纷的客户就不要到横岗爵佳业处理了，实际上万玉辉还是车世界的老板之一，只是没有客户带到爵佳业办理零首付业务。万玉辉一直都在进奕公司放款，进奕部分员工工资他也有发，叶德贤离职前都是万玉辉发工资的。车世界有帮助客户采购车辆，一般都是先付3至5成车款，每三个月后再加一成车款，垫资公司把车辆采购回来放在采购公司存放点。车世界是由广东车全汽车供应链有限公司垫资购车，由方集彬和林宏彬负责对接，其不认识谢玖玖。黄某是爵佳业车行的法定代表人，进弈公司是万玉辉和其对接，万玉辉发工资给进弈公司员工和付进弈公司租金，万玉辉就是进弈公司其中一个老板。黄某和万玉辉是合作关系，两人都是股东。车世界是一个平台，提供了爵佳业车行、恒金所、恒融易车行提交客户的进件，提交申请，都要经过车世界这个平台，在银行或金融公司批完贷款后，就达到车世界公帐这个平台，然后车世界公帐再转到万玉辉、彭伟涛、方集彬等人。车世界是一个平台，爵佳业车行、恒金所、恒融易等车行各自有各自的股东和老板，通过车世界平台进件，采购车辆，收取贷款，收取客户首付金，客户的定金，都通过车世界收取。车世界是爵佳业的一份子，从爵佳业成立注册开设，车世界就是爵佳业的平台，车世界都是在爵佳业办公，爵佳业成立的时候爵佳业的全名里面包含了车世界，爵佳业的前台还有爵佳业和车世界汽车销售有限公司的标志。本案被害人大多数是在横岗爵佳业办理购车业务。黄某在进弈公司负责的内容其不清楚。黄某没有在进弈公司放款。从注册车世界和爵佳业开始，其和万玉辉就合作了，其自己有垫资给爵佳业和车世界采购车辆，没有明确的合作中止时间，车世界这个平台存在，各自有各自的股东和老板。其有和万玉辉借款，万玉辉是以爵佳业的名义借给其的，借了一两百万元，钱其用来采购车辆了，钱没有还清。其没有向黄某、陈某尧、林某初借钱。爵佳业车行在横岗翠湖山庄旁，车世界办公室在爵佳业、华佳广场1703、宝岗路15号三楼、龙华名车界、宝安恒金所、宝安恒融易，华佳广场1703和宝岗路15号三楼是没有摆放车辆的，客户如果提出看车就带客户到爵佳业车行和垫资公司那边看车。爵佳业车行、车世界车行、恒金所、恒融易、名车界没有独立的财务管理账目，都是用车世界的POS机。进弈公司的“林哥”就是林晓森。被告人杨奕文辨认出林晓森是负责催收的；方集彬是车世界的法人和进奕的放款人；林建武是进奕的法人；叶德贤是进奕的经理；彭海强是进奕以前的法人；邓明是车世界的主管；蒋庆军、贺小健是车世界的主管；刘家豪就是催收人员；聂宋宋是名车界的，也在清水河、宝岗路11号担任经理；曹明是名车界的主管；林宏彬负责车世界的所有业务，向法人汇报工作；蓝俊清负责上牌；万玉辉是车行的老板之一，并在进奕放款；彭伟涛是车行法人，并在进奕放款、拖车的人；吕荣鑫负责维修和美容；方焕章是车行负责人之一；林伟健是车世界主管；赖禅净是进奕的文员，负责给客户签借款合同；李金凤是万玉辉的助理，负责接客户、签合同。2、被告人万玉辉供述其与深圳市车世界公司是合作关系，与进奕公司没有关系。2016年6月份，其与杨奕文合作开车行，调车资金其出，他负责提供客户资源、团队资源和贷款渠道，公司的收益、支出双方各占一半，于是就开设了深圳市众信汽车销售有限公司，法人是黄某，彭伟涛是股东，其和杨奕文各出资10万元，杨奕文提供的贷款平台是深圳市八旗汽车销售有限公司，公司业务主要是给在银行无法贷款的人通过其们公司购车，其们负责提供贷款渠道。当时有做零首付业务。刚开始操作的时候，流程都能够顺利完成，其的垫资也顺利回收，但是过后开始，杨奕文就说汽车金融公司放款规则改变了，需要抵押车辆登记证才能放款，其就陆陆续续的垫资100多万给杨奕文，他都以车辆登记证没有拿到，贷款公司无法放款为由，让其不断垫资。到了2017年1月份的时候，其新成立了深圳市爵佳业众信汽车公司，黄某是法人代表，其是股东，与彭伟涛签订了合作持股协议，其当时就开始不信任杨奕文了，杨奕文就说提供了一个新的贷款平台深圳市车世界汽车销售服务有限公司，其们就利用车世界公司这个平台进行经营，一直到2017年5月份，其们将办公地点搬到横岗街道翠湖山庄旁，主要是经营高端车，通过银行正规渠道贷款。而中低档车还是杨奕文在负责，到了2017年8月份左右，其又陆续垫资100多万元进去，但是杨奕文还是以登记证没有拿到为由，没有将其垫资的钱还给其。在搬到横岗的5月份到8月份的时候就陆续有三四个客户到公司闹，说是一直处于供款，但是没有拿到车，其就问杨奕文怎么回事，杨奕文就说是客户没有结清尾款，其就没有再理了。之后其通过同行了解到汽车金融公司的贷款规则并没有改变，其才知道杨奕文一直在欺骗其，其就让他还钱，他就说没钱，其就让他搬离公司的地点，他们搬离后就陆陆续续又来了十几个客户找杨奕文，这时其才知道杨奕文骗了很多客户的钱。其给杨奕文的资金是通过其和黄某的账户转到杨奕文或彭伟涛的个人账户上。其知道杨奕文还利用进奕公司做二次贷款，有个客户付兴在他那里做了二次放贷后，还款正常，但是杨奕文就扣了他的车，也不还他的车，因为付兴的车是从其这里买的，让其去沟通，其找到杨奕文，杨奕文就说是付兴拿着车去做三次贷款，所以直接将车扣了回去，之后怎么处理的其就不清楚了。在其们合作期间，都是用其的公司账户或者个人账户给他的员工发放基本工资，还有一两百元的做单提成，其他的提成杨奕文怎么发放给他们的其不清楚。车世界和进奕都跟其没有关系。其也是被杨奕文欺骗的，在其和杨奕文合作期间，都是方集彬、林宏彬、彭伟涛、吕荣鑫、方焕章在负责拉客户、贷款、汽车销售等，其只是负责给调车款。后来发现他亏空公司分开后，其才自己负责公司的业务。其的公司叫爵佳业众信，在横岗翠湖山庄旁边，负责人是其，在罗湖区宝岗路11号有一家分公司，负责人是另外两个股东黄某和陈某尧。从2017年4月份左右开始，就没有再跟杨奕文合作，其现在的公司跟他们没有任何关系。其们没有教业务员零首付，车行最多做微首付。没有叫客户到进奕去贷款。其不认识谢玖玖，也不知道广东车全汽车供应链有限公司。黄某是爵佳业车行的法人代表，注册上写40%，实际上其这一方股东有万玉辉、陈某尧、林某初、黄某，其几人的股份是50%，另外50%属于杨奕文。黄某在爵佳业负责财务管理。2016年，黄某是整个车行的财务，进弈公司的员工工资和租金是他审核，通过其的账号发到进弈公司文员账号上代发工资。一开始其爵佳业车行的股东通过进弈公司放款，之所以通过进弈公司放款是因为其车行没有放款资格，到了2016年尾，因为外债率太高，其们就没有放款了。黄某有转账，但没有参与进弈公司的管理。其与杨奕文中止合作的原因是杨奕文欺骗其的调车款。车世界的股东有杨奕文，彭伟涛、方集彬、林宏彬、吕荣鑫都是帮杨奕文的。车世界的办公地点有借用爵佳业车行的办公地点。爵佳业车行有独立的POS机。被告人万玉辉辨认出林宏彬是其公司以前的按揭员；李立之前在笋岗店做主管；彭伟涛是其公司之前按揭部的主管；吕荣鑫是车世界汽车美容公司的老板；林伟健是给杨奕文做事的人；黄某英是其公司笋岗店的前台兼财务；辨认出黄某。3、被告人彭伟涛供述2016年中旬，其到深圳市众信汽车销售有限公司(公司股东是杨奕文和万玉辉)做汽车销售，公司签银行准入需要前海注册满2年，万玉辉就去购买了注册地在前海的深圳市爵佳业众信汽车销售有限公司，杨奕文疑心较重，怕和万玉辉合作不愉快，就注册了深圳市车世界汽车销售服务有限公司，由其帮杨奕文代持50%的股权和法人，方便后期帮杨奕文签渠道准入，注册半年后其发现购车人经常报警，购车人贷不齐款或者补齐款项提不到车，其就选择离职。到了2017年9月份，其就和林汉吉商量开一家车行，林汉吉就注册了恒融易汽车贸易有限公司，其在这个公司上班到被抓。车世界注册地址在龙岗区横岗，杨奕文把他注册的公司挂在其的名下，公司的营业地点有横岗、龙城广场附近、世宏大厦、罗湖区东门华佳广场附近、笋岗建达城、福田车公庙、龙华汽车站附近。吕荣鑫和其是公司的股东，老板是杨奕文，具体管理公司，方焕章是华佳广场店的负责人，方集彬负责管理车世界所有门店的业务，林宏彬负责办理按揭业务，李立是华佳广场店的团队经理，蓝俊清是给杨奕文开车。恒融易名车行的负责人是林汉吉，深圳市爵佳业的老板是万玉辉和杨奕文，爵佳业众信和车世界是同一个老板，其他人都和车世界一样;恒金所的法人是林汉佳，其和林汉吉是股东;进奕的法人是林建武，老板是杨奕文，叶德贤是公司的员工，负责办理贷款业务。进奕公司和车世界是同一个老板。购车人在进奕公司签订贷款合同，如果金额是10万，转给购车人时就没有那么多，可能是8万。进奕公司把钱放到客户卡内后，随后就用车世界的POS机将客户卡内资金刷回到车世界的账户内。进奕公司会扣除GPS等费用，再把剩余的资金刷回车世界。在车世界公司，购车人经常贷款批不了，但是公司强制性将车采购回来，然后提供车辆到银行办理贷款，后续逼客户将钱凑齐差额买车，如果后续购车人补不齐差额，又开始月供又提不到车，就陆续报警了。其负责全部门店业务，其的提成是按总团队的1%。进奕公司的老板和车世界的老板都是杨奕文。其在车世界的时候是其在管理公司账户，其离职了后就方集彬和林宏彬在管理公司账户。购车人的贷款是杨奕文说了算。进奕公司的负责人是叶德贤。车世界公司是林宏彬负责与叶德贤对接。其也是恒金所的股东，另外一个股东是林汉吉，零首付业务是公司业务的一小部分，客户有需要购车的话就会将客户介绍到车世界这边来，前后介绍了有7、8个客户，大部分客户都提到了车，现在只剩下叶盛祥和陈小明还在处理，都是因为购车尾款没有补齐，所以一直拖着。之所以拖着是因为汇泽公司要求车辆要上广东牌照，而广东牌照需要居住证，这两人都没有广东的居住证，汇泽公司就不愿意放款，所以一直拖着。成立横岗店时，万玉辉要求参与经营，后面其们在翠湖山庄门口成立了爵佳业众信汽车销售有限公司。之后其就在横岗店办公，一直到2017年10月份左右其离职。车行调回来的车，一般会放在其他地方，或者押在其他垫资公司那里，等其们把车款给了垫资公司之后。垫资公司才会放车。有一家垫资公司叫车全。被告人彭伟涛辨认出聂宋宋是车世界的主管；吕禹铭是名车界的法人；曹明是名车界的业务员;林宏彬是车世界的按揭员；蓝俊清是杨奕文的司机；万玉辉是爵佳业的股东之一；李立是车世界的主管；吕荣鑫是车世界的股东之一，负责汽车美容业务;方焕章是车世界华佳广场店的门店经理;林伟健其离职前他是车世界的业务主管;赖禅净在其离职前是华佳广场店的文员;辨认出方集彬；林建武是进奕公司的法人；叶德贤和林晓森是进奕公司的员工；彭海强是杨奕文的员工；邓明是车世界的员工；蒋庆军是车世界的销售团队经理；杨奕文是老板；贺小健是车世界的团队经理；蓝秋霞是车世界的按揭员；陈琦琦是进奕公司的跟单员。4、被告人方集彬供述2016年8月，杨奕文叫其去清水河众信车行上班，其负责清水河办公点，宝岗路11号车行的法人是黄某，当时杨奕文是和黄某、万玉辉、陈某尧一起做生意，清水河做了半年就撤了，然后再横岗翠湖山庄旁开了一家爵佳业众信车行，其又被杨奕文叫去这家车行打理，门店是由万玉辉负责，其负责一个销售团队，在那里做了几个月又散了。2017年8月，杨奕文让其做车世界车行的法人代表，但不占股份，实际老板是杨奕文，股东是彭伟涛、吕荣鑫等人，车世界只有横岗爵佳业众信车行，杨奕文和万玉辉、黄某、陈某尧合伙开的，车世界办公点在华佳广场1703、福田neo、宝岗路15号三楼、龙岗广播电视大厦店、龙华名车届、清水河办公点。实际老板是杨奕文，林宏彬负责具体业务和按揭、财务，彭伟涛的法人代表转给了其，他又成立了恒金所，但老板一直是杨奕文。2017年11月底，其就没有做了。车世界有做零首付购车业务，客户到车行购买车辆，先付定金，然后车行帮客户贷款第一笔进行融资，批复后，进行第二笔融资，如果车款齐全了，客户可以申请调车，如果车款不齐，客户又不愿意补款，就会在三个工作日退还定金给客户。进奕公司的法人是林建武，实际老板是杨奕文。车世界有向车全汽车供应链有限公司购买车辆，该公司老板其不清楚，杨奕文有叫其转车款给车全公司其就转款给谢玖玖。其不清楚谢玖玖的情况。黄某是众信车行的股东之一，负责财务，黄某通过公帐给其发工资。被告人方集彬辨认出聂宋宋是宝岗路11号店的主管；林宏彬负责车行渠道、打钱、按揭等业务；蓝俊清是杨奕文的司机；万玉辉是众信车行的主要负责人；李立是华佳主管，建达成三楼也是其负责;林汉吉是其他金融公司的同事；彭伟涛是方集彬接手前的法人，接手后的股东;吕荣鑫是车行的股东；方焕章是华佳和建达成的负责人；林伟健是车行的主管；贺小健是名车届的负责人；叶德贤是负责华佳进奕对接客户；赖禅净是华佳的行政。5、被告人林宏彬供述深圳市车世界汽车销售服务有限公司是在2013年9月份注册成立的，当时法人是彭伟涛，在2017年10月份的时候更换为方集彬，老板是杨奕文，股东有吕荣鑫、黄某。其是按揭部主管，其是2016年底入职，负责客户按揭和公司转账业务。彭伟涛之前是法人，现在也是领导层。车世界汽车销售服务公司有销售部、按揭部、上牌部门。销售部主管是李立，负责联系和开发客户。方焕章负责华佳车世界。贺小健负责爵佳业众信车行，蓝俊清是2017年10月份之后上牌部门的负责人，蓝秋霞是按揭部业务员，林建武是进奕公司的法人，吕禹铭是名车界的法人，负责财务、按揭，聂宋宋是名车届的总经理，苏于莲是方焕章手下员工，赖禅净、叶德贤是他们安排在进奕公司给客户做二次贷款的，万玉辉和杨奕文、方集彬、陈某尧是一起开公司的，但是他们在2017年10月份就分开自己各自经营自己的车行了。客户的第二次贷款是在进奕公司，其负责联系，和其对接的是主管叶德贤。2018年客户订的车辆其们采购回来了，放在东莞龙洲湾都市农业观光园内，因客户没有交尾款故没有提到车。销售员找到客户后，帮忙申请车辆，帮忙客户填写资料和贷款审批，到其这里后，其就帮客户向银行申请第一次贷款，随后车款不够，就继续申请第二次贷款，就到了进奕公司进行贷款，资质差的客户进奕公司就不放款，进奕公司的贷款发放具体是谁负责其不清楚，二次贷款下来后，如果车款够就直接调车，不够就要求客户补齐尾款才提车。进奕公司放款给客户的钱都是方集彬、杨奕文转给其，其再直接给客户。客户还款的月供会打入其的银行卡，其再转给杨奕文。在进奕借款时让客户签空白合同，然后其就按照老板的指示将借款金额分两次转到客户卡上，第一笔客户收到后就会转到车世界作为购车款，第二笔钱进奕公司就会刷走截留，是以利息和手续费截留这部分款项。客户贷出来的款有些可能老板用在公司运营方面了，所以后面就没有钱拿车回来给客户。公司已经没有钱提车了，杨奕文就安排其们给客户发催告函让客户拿钱过来。进奕公司扣车是因为逾期和GPS问题。有一次林晓森让其配合打电话给客户说客户提到的车辆安装的GPS有问题，让其和客户去检查一下，但是还没有走到车边林晓森又让其把客户带回进奕去，之后就是客户和林晓森他们谈了。公司用其的、吕荣鑫、方集彬、彭伟涛、杨奕文、吕禹铭、贺小健及一些其他文员的账号来运作。爵佳业众信的两个门店一开始是万玉辉和杨奕文在管理，2017年他们就分开经营了，但车世界的业务中客户签合同和看车都会到爵佳业车行，他们分开后，万玉辉没有参与车世界及进奕公司的经营。车世界的客户只要是贷了第一笔钱，有发票就肯定是调了车的，存放在东莞，但具体哪里其不清楚，对方的联系电话其也忘记了。聂宋宋是从众信车行的时候就在那里工作了。一直到后面的名车界工作，蓝俊清就是公司的司机和负责上牌。方焕章是整体销售。第三方垫资公司是广东车全供应链有限公司，该公司在东莞注册，法人代表是谢玖玖，但其没有见过，也没有他的联系方式，其只是跟广东车全供应链有限公司的业务员莫先生对接，车世界会按车型转账3至5成车款给他们，由他们先购车，放在东莞。其没有去过广东车全供应链有限公司的车辆存放点。黄某是老板之一，其不清楚他具体负责什么。车世界的实际股东是杨奕文和万玉辉。一开始法人代表是彭伟涛，之后更换为方集彬。车世界和爵佳业有在横岗同一地方办公。进弈公司的办公地点在罗湖区华佳广场17楼，其和叶德贤联系。其有接受调车款。2017年12月之前，调车款是彭伟涛、方集彬负责，2018年年后杨奕文叫其负责，其接受过杨奕文和客户银行贷款放款，2017年7、8、9月份接受过万玉辉的购车款。被告人林宏彬辨认出方集彬是车世界的法人；林建武是进奕公司的法人，负责审核资料;叶德贤负责进奕的运营，后来辞职了;林晓森是进奕的催收人员;彭海强是车世界之前上牌部的工作人员;邓明是车世界的销售员;蒋庆军是车世界的主管;林汉典是彭伟涛公司的按揭员;杨奕文是车世界和进奕的老板;贺小健是车世界的经理;蓝秋霞是按揭部的按揭员;陈琦琦是进奕的工作人员，有发资料给她。6、被告人方焕章供述其是2017年4月份开始进入车世界工作的，是罗湖区深圳市爵佳业众信汽车公司的部门经理，负责日常的人员管理，其平时工资问题找杨奕文，贷款问题找林宏彬。公司一共有五个点，横岗的点负责人是吕荣鑫。龙城广场的点负责人是林伟健。笋岗的点负责人是贺小健。罗湖华佳广场的点负责人是其，车公庙的点2月份就关闭了。宝岗路11号也是公司的分店，后来他们股东拆伙了。笋岗还有一个点是车世界，负责人是蒋庆军。整个公司的总负责人是方集彬和彭伟涛，其主要是和林宏彬对接。进奕的法人是林健武，但以前日常负责是叶德贤。赖禅净负责转发工资和日常文案，没有提成，林宏彬负责客户申请二次贷款，李立是部门副经理。车世界和进奕的老板都是杨奕文、黄某。被告人方焕章辨认出方集彬是车世界负责人；林建武是进奕公司法人；叶德贤是进奕公司主管；彭海强是以前车行负责车辆上牌工作人员；邓明是清水河车行分店工作人员；蒋庆军是清水河分店车世界的工作人员；杨奕文是车行的老板；贺小健是以前华佳的负责人；聂宋宋是众信公司的销售主管;吕禹铭是名车界的按揭员;林宏彬是众信公司及车世界的按揭员；蓝俊清是车世界上牌的人；万玉辉是众信公司的老板、股东；李立是众信的销售主管；彭伟涛是车世界的法人、股东；吕荣鑫是在众信做汽车美容的；林伟健是众信所有分店的主管；赖禅净是车世界的文员；苏于莲是车世界的业务员。7、被告人吕荣鑫供述其是车世界汽车销售服务有限公司的股东，其和彭伟涛各占50%的股份，法人是方集彬。公司在宝安世纪车城销售点、横岗联建楼一楼维修点、华佳广场1703销售点、罗湖宝岗路15号建达城。叶德贤在2017年年中离职了。其只负责维修点。公司的全盘经营负责人是林宏彬。2017年5月份，其注册了车世界汽车销售服务有限公司，法人是其本人。到了6月份，其就找了彭伟涛、林宏彬加了进来，法人代表更改为彭伟涛，其占40%，彭伟涛20%，方集彬占40%，后来彭伟涛就将公司法人更改为方集彬，2018年3月份其就退了出来，没有参与经营了。2017年5月份到6月份的时候，公司实际是其一个在经营，主要是经营汽车维修和汽车美容，后来彭伟涛、方集彬加入后，他们开了一些子公司，这些公司实际上是林宏彬和彭伟涛在负责，其一直在做其的汽车维修和汽车美容业务，并没有参与他们公司的业务。其负责修车赚的钱其占40%，其余的60%彭伟涛和林宏彬他们分了，彭伟涛和林宏彬他们经营赚的钱其没有分，他们也从来没有分钱给其。从2017年10月份开始，林宏彬他们就帮客户贷款购买车辆。其向林宏彬推荐了几个客户，但是都没有做成功。方焕章负责团队管理，李立是方焕章的手下。2018年4月份，其打电话给其认的哥杨奕文，问他有没有什么工作可以赚钱的，他让其到进奕公司看看。2018年4月20日，其到了进奕公司找到了张营，张营告诉其说有一个叫汪海的要催收，问其做不做，其就答应了。24日进奕公司的林建武打电话给其，让其去进奕公司，其到了之后他让其去找张营拿资料。其就找张营拿了一些汪海的资料，进奕公司负责催收的刘家豪联系其，让其和他一起去平湖找到汪海，让汪海还钱，汪海答应25日到公司还钱。其们就跟汪海说如果不还钱，就会拖走他的车，其他恐吓的话其们没有说。林建武是负责人，张营和赖禅净是财务和文员，刘家豪是负责催收的。去年的时候，林宏彬让人拖了一部车到其的修理店，让其把轮胎卸掉，其就把两个前轮卸掉，后来车主找过来，工人就报警了。被告人吕荣鑫辨认出聂宋宋在众信车行做主管；吕禹铭是龙城广场门店的服务员，后来去名车界做事;林宏彬是负责管理经营车世界公司的；蓝俊清在车世界负责上牌;万玉辉是众信车行的法人或股东;李立是车世界管理团队的;彭伟涛是车世界的股东;林汉吉跟彭伟涛合伙在宝安卖车;方焕章是车世界一个门店的经理;林伟健是车世界龙城广场店的主管;赖禅净是进奕公司的文员;张营是进奕公司的文员或者财务;方集彬是车世界的法人代表；彭伟涛是负责卖车的，在进奕公司帮催款；林建武是进奕公司的负责人；邓明是车世界的业务员。8、被告人林伟健供述2016年11月份其进入了深圳市车世界汽车销售服务有限公司上班从事销售业务，开始其不知道公司从事的业务是违法犯罪的行为，后来其发现那些到公司办理零首付的客户都拿不到车，又要还车贷，很多客户还去派出所报警，其就感觉公司有问题，2018年1月份左右其就没在公司上班了。其进了杨奕文、方集彬、彭伟涛、吕荣鑫等人经营的深圳市车世界汽车销售服务有限公司，先后在福田、龙岗等地销售点做，其中其做成了两笔业务，就是曾雄和王永刚两笔零首付车贷业务。曾雄想买奥迪A4小轿车，贷款32万，但是其将曾雄资料给了车贷业务员蓝秋霞后，当时一家金融公司贷了17万，进奕公司贷了8万，另外7万贷不下来，曾雄也凑不到7万元，车一直就没有拿到，但是车贷一直在他名下，他每个月都得还。其也没有看到过公司给曾雄贷款买的车。王永刚是想买日产楼兰越野车，说好32万，但是只贷到22万元，剩下的10万元贷不下来，他也没有10万元补齐全部车款，王永刚的车也没有拿到。但是他名下买的车的贷款公司都要他去还的，其把他的资料交给了蓝秋霞和林宏彬去办理贷款。按照其办理的两笔业务提成是10%，一共是两万元左右提成，但是由于两笔业务客户都没有将车提走，其的提成也一直拿不到。杨奕文是公司大股东、老板，方集彬、彭伟涛、吕荣鑫、胡中信为公司股东，林宏彬做车贷按揭，方焕章负责福田车公庙和罗湖东门业务，李立是方焕章的副经理，林建武在公司什么都做，叶德贤是其招进来的，开始做零首付拉客户，后面去了进奕，蓝俊清给杨奕文开车，中间回老家去了，现在还是给杨奕文做事，但具体做什么其不知道;蓝秋霞是做车贷按揭业务，陈琦琦是业务主管，贺小健是龙华营业点的经理，其离职之后离职的;林汉吉和林汉典是外面做小额贷款公司上班的，他们给其们公司介绍业务，但有没有贷款给其们公司的客户就不清楚了。被告人林伟健辨认出林建武，在公司从事的业务比较杂；叶德贤以前是公司的业务员，后来调到华佳上班去了;彭海强以前是杨奕文的司机;邓明是车公庙办公点的主管;蒋庆军开始在笋岗点上班，后来在清水河店做主管，之后去了华佳上班，后来去了车公庙做主管;杨奕文是公司的实际大老板;贺小健是开始在龙华店做主管，后来辞职了;蓝秋霞是横岗塘坑店的按揭部业务员。9、被告人吕禹铭陈述其是名车界公司老板，负责整个公司的总体业务和办理贷款，门店经理是聂宋宋，之前是贺小健，负责管理门店，有5%的提成。主管是曹明，业务员是苏先武，负责拉客户和与客户谈购车服务合同。杨奕文投资了公司20万元，所以其需要向他汇报经营状况。目前没有成功做过零首付业务。2017年11月其来到深圳，12月在龙华成立名车界，2018年春节贺小健离开，3月19日聂宋宋通过招聘加入。第二次贷款的钱直接到客户的账户，客户再到公司通过POS机刷到其的私人账户，5000元被POS机直接刷走。其开店时杨奕文出了20万，其需要向他汇报经营情况，还要给他分利润。其和吕荣鑫在公司隔壁开了一家叫名车界的洗车行。10、被告人李立陈述2017年3月份，其在爵佳业众信汽车销售服务有限公司上班，做门店主管，负责零首付业务。2017年8、9月份，爵佳业众信改名为车世界公司，其成为车世界公司的副经理，到了年底，方焕章跟其说公司没有业绩，全体离职，到了车公庙的名车界，其还是门店副经理，负责零首付业务和一些金融贷款业务。客户到门店找业务员，将资料交给业务员，业务员将资料交给方焕章去操作，具体怎么操作其就不清楚了。到了2017年8月中下旬开始，公司就出现了拖延或者不给客户上牌的情况，其经常向方焕章以及后台反应，但是他们一直不解决。其觉得有点不正常。其觉得可能是公司故意拖延不给客户上牌，造成客户违约，需要交付高额的罚息。二贷合作的金融公司是进奕和汇泽。帮客户做二贷都是后台林宏彬安排的。如果是去进奕的话，其就会带客户到进奕，客户到了以后其就离开。客户签约后进奕就会将贷款转到客户的个人账户上，当场客户就会将钱转到公司对公账户上。一般在两次贷款后都达不到提车的标准，其在公司后期出现很多客户被公司拖着不能上牌，客户也就不能进行后续的融资，提不了车，客户的一贷及二贷就会违约被收取高额利息。客户找业务员、业务员推脱是公司的负责人要求这样做的，方焕章带着其们离职，但是其们是到其他门店工作，还是一样的工作，并说他会安排后台的人去跟客户对接，不让其们插手干预。赖禅净是2018年1月份车公庙的门店撤了以后，方焕章安排她去进奕当了财务;方集彬是管公司所有门店销售的，后面调去横岗塘坑的车行负责，彭伟涛是后台主管，吕荣鑫是南联世宏大厦门店的经理。被告人李立辨认出曹明是华佳广场的业务员组长；林宏彬是后台主管；陈某尧、万玉辉是笋岗众信车行的股东之一；蓝俊清负责上牌工作；彭伟涛一开始是负责后台的；吕荣鑫是南联世宏大厦门店的经理；方焕章是华佳广场门店和车公庙门店的经理；林伟健是龙城广场门店的副经理或主管；赖禅净是华佳广场门店的文员兼财务，后来去了进奕；苏于莲是华佳门店的主管；杨奕文是进奕公司的股东；林建武是进奕公司的考察人员；彭海强是负责给汽车上牌的；贺小健是爵佳业众信华佳分行的负责人；蓝秋霞是负责后台工作的，是林宏彬的手下；叶德贤是进奕公司的经理；后台人员是林宏彬和蓝秋霞。11、被告人赖婵净陈述其是深圳市进奕投资实业公司的文员，公司老板是杨奕文，其他主要负责人是方焕章、林建武、林宏彬、吕荣鑫、方集彬、彭伟涛。车世界、进奕公司、爵佳业众信车行、恒金所公司、名车界公司都是一个老板杨奕文，他们都是车世界的分公司，车世界的总部在横岗。公司的销售点经常倒闭后成立新的名车界公司，车世界工作的人也不固定在一个点上班，经常会相互调换，每个点具体的负责人和业务员都是相互流动和调换。公司业务一般是业务员向那些有意向购车的人推荐零首付，在客户到具体的车世界销售点签好购车协议后，其们就会联系沣邦、凯捷、汇通这些金融公司给客户做第一次贷款，接着再让客户到进奕公司做第二次贷款。一般第一次贷款不会有问题，只是第二次贷款有问题。因为这些到进奕公司贷款的客户，杨奕文、林宏彬都会安排好只有借款人没有出借人的空白合同给客户签，具体的贷款数额都是杨奕文、林宏彬他们决定的，公司规定了这些合同签了后不会给客户，一般贷款金额都是在合同上写一个总数，这个总数其实包含了本金、利息，老板会先转一笔本金过来客户银行卡，客户转给车世界公司或者公司的领导层人员后，再接着转入第二笔，这第二笔的钱转入客户账户后老板和林宏彬会安排其们利用POS机刷走作为手续费和利息，而贷款人就会按照合同上的数字进行月供。进奕公司借给客户的钱都是从林宏彬他们的账户转过来的，其负责进奕公司这边的事务和给车世界员工发工资和提成，方焕章安排其给车世界的员工发工资。客户每个月的月供是还到了林宏彬、叶德贤、雷泽容和其的账户，其收到月供后就会转给林宏彬。客户有些拿到车，有些拿不到，经常有客户到公司闹，但是林宏彬他们都避而不见。客户闹都是林建武出面解决。车世界的操作流程是在帮客户贷了第一次款后就会要求销售的那些经理、主管、业务员将客户带到进奕公司进行第二次贷款。公司贷款的有经理李立、蒋庆军、销售主管苏于莲等。张营是3月10日入职的，负责客户的贷款签合同，和其之前做的事情一样。方焕章现在负责车世界的全面经营。公司规定只在第一次提醒客户还款日期，之后就不再提醒。进奕公司催收的人有林建武、徐鸿、林晓森，还有几个大个短发带粗金项链的人。苏于莲是销售主管，李立是销售经理，吕荣鑫现在负责进奕公司，吕禹铭联系其发购车客户的资料过来进奕申请贷款。其给汪海、廖剑锋、郭俊办过贷款，他们都是车世界的业务员或者经理、主管安排过来进奕贷款的。合同是不给客户的。汪海在进奕贷款12万，先是林宏彬转给他，他再转8万到车世界公账上，另外4万元转回林宏彬的卡上。这4万元就是利息。林建武是法人，平时他负责上门考察;林宏彬负责进奕的财物，他还负责车世界，吕荣鑫在进奕工作两周时间，是负责人。其刷的客户贷款的利息都是直接转到林宏彬账户上。李立是2018年3月底辞职，蒋庆军是2018年4月才辞职。被告人赖婵净辨认出方集彬是车世界的区域经理；林建武负责考察；叶德贤是进奕公司的，客户的月供有打入到他的卡里;蒋庆军是车世界主管;杨奕文是车世界和进奕的老板;陈琦琦是进奕公司风控部的负责人，2018年1月底其接替她的工作岗位。12、被告人苏于莲供述2017年3月份其加入了深圳市车世界汽车销售服务公司，一开始在罗湖华佳广场1703，一直到了2018年年底，公司搬到南联，其在南联工作了两个月，到了4月份又到龙岗区横岗办公，一开始是业务员。到了罗湖办公后升为部门主管，其的上司是李立，方焕章是经理。其一共介绍了三个客户做了零首付业务。分别是王童、郑华强、刘仙桃，提成了7000元人民币。郑华强和刘仙桃是否提到车其不清楚，王童提到了车，但后来他说因为贷款逾期车被拖走了。二贷都是在进奕公司。进奕公司给客户放款的过程其不清楚。被告人苏于莲辨认出林宏彬是后台那边的人；李立是华佳广场门店的主管，后来升为副经理；吕荣鑫横岗车世界美容店工作；方焕章是华佳门店的经理；赖禅净是负责发工资的；辨认出方集彬；蒋庆军是车行主管；杨奕文是杨总；贺小健是车行工作人员；蓝秋霞也是车世界的工作人员。13、被告人蓝俊清供述2017年7月份，其经过老乡吕荣鑫介绍到翠湖山庄旁边的车世界上班，其负责给客户的车辆上牌，也偶尔帮吕荣鑫开车，该公司的法定代表人是方集彬，主管林宏彬，他安排其的工作，给其发工资;还有吕荣鑫和方焕章。当时其觉得工资低，到了11月份，其就没有在该公司上班了。2018年2月份，其在老家没什么事，就打电话给吕荣鑫，想回来公司上班，吕荣鑫就安排其到罗湖笋岗公司上班了。上班到现在为止，一共给两个客户上过车牌。平时没事就给吕荣鑫开车，给过来保养的车辆挪位置，有时去给公司拿汽车零配件。其的工资是每个月4500元。其不知道进奕公司，也没有经手过公司的售车、车贷等业务。被告人蓝俊清辨认出方集彬是车世界公司法定代表人；林宏彬是车世界的主管；吕荣鑫是车世界美容服务中心的股东之一；方焕章和李立的角色其不清楚。14、被告人林晓森供述2018年2月份的时候，当时其还在罗湖的二手车行上班，当时生意不好，杨奕文就叫其进去进奕公司帮忙，就是负责联系欠款和逾期的客户，杨奕文当时承诺假如其联系上一个欠款客户，并且该客户愿意还款，就按照合同赚的钱给其工资，其打过四五个电话给逾期客户，只有一两个回来进奕公司处理，进奕公司老板林建武给了其1800元，其除了打电话以外，没有上门催收了。直到2018年4月份，进奕公司就被公安机关查处了。进奕公司就是放款给车世界和爵佳业的购车客户。其催收过的客户其只记得有王永刚和汪海，其叫他来公司聊过一次。其他客户没有过来公司处理。没有拖客户的车。都是电话催收。其的工资是林建武发给其的。不清楚进奕公司放款利息的情况。记得联系的客户有王永刚，他是购买一辆日产车，他借了进奕公司十万元左右，其就电话通知他，他来了进奕公司，其也和他聊过一次，叫他还款和还逾期费用。被告人林晓森辨认出杨奕文就是阿文，介绍其进公司的；林宏彬在进奕公司和客户签合同；林建武是进奕的工作人员。15、被告人叶德贤供述2016年中，其到宝岗路11号众信车行上班，负责销售、卖车。老板是杨奕文、黄某、万玉辉、林某初，林宏彬是财务。当时车行就开始做零首付，具体操作是约客户上门推荐零首付购车，安排客户贷两次款。2017年初，杨奕文安排其进他成立的进奕公司，负责和客户签合同并提供银行卡账号收款，给客户签的是空白合同，只有借款人的信息，没有出借人的信息。并且杨奕文让其只给客户一份合同，不要提醒客户还款日期，不要给客户发还款短信。其2017年12月份就离职了。车行的公司有宝岗路11号众信车行、清水河办公室、华佳广场1703，进奕公司的老板是杨奕文，法人是林进武。财务黄某英，杨奕文、黄某、万玉辉都有出资，客户在收到进奕公司的车款后当天就把车款转到车行的账号，分两次刷走，每次是不同的POS机，一次是车行的首付款，另外一次是利息。其收到钱后就转给黄某、万玉辉、杨奕文。进奕公司只给众信车行和车世界的客户贷款。林宏彬有问其客户有无放款和签合同。进弈公司的法人代表是林建武，实际老板是杨奕文、黄某、万玉辉。其在进弈公司上班期间，办公室有其和黄某英、陈琦琦，三人都是财务，黄某负责管理其三人。办公地点是华佳广场1709办公室。其每个月收到的客户还款和利息都交给黄某，其在进弈公司工作期间（2017年4月至2017年11月）都是听黄某安排工作。杨奕文会让林宏彬介绍客户到进弈公司借款，之后林宏彬就发客户资料给其，黄某负责财务，其把收到的客户的还款、利息交给黄某。万玉辉有放款给客户，就是万玉辉自己出钱以进弈公司的名义借给客户。每次都是老板放款给客户，他们就打电话给其说已经放款了，交其们把客户的钱用POS机刷到车行。刷的时候按老板要求刷到爵佳业或车世界。进弈公司没有自己独立的POS机，有爵佳业或和世界的POS机。其负责客户签约、资料整理，财务管理账目其不清楚。被告人叶德贤辨认出林宏彬负责车行的按揭、财务等业务；陈某尧是车行股东；林某初也是车行股东；万玉辉是车行老板；李立是华佳的主管；彭伟涛是车行的股东；吕荣鑫是杨奕文的干弟弟，跟着杨奕文做事;方焕章是华佳车行负责人；林伟健是车行工作人员；黄某英是进奕的财务；方集彬是车行的法人；贺小健是华佳车行的工作人员；辨认出黄某。16、被告人贺小健供述2016年6月，彭伟涛介绍其到罗湖区宝岗路11号众信车行，车行的老板有杨奕文、万玉辉、黄某、陈某尧，当时就已经给客户做零首付购车，介绍客户到进奕公司贷款。其任销售主管，做了三个月后，杨奕文把其调到华佳广场1703负责众信车行的运营，四五个月以后，方焕章接手华佳，2017年9月，其被杨奕文调到龙华名车届做筹备工作，名车届2017年11月底开业，法人代表是吕禹铭，其负责运营，招了苏先武等人，聂宋宋是杨奕文安排过来接替其的岗位的。名车届也有给客户做零首付购车。其做了两个月的时间，因为财务和杨奕文闹掰了，其就离职了。车世界车行一开始是叫众信车行，有罗湖区宝岗路11号、华佳广场1703、清水河众信车行、罗湖新闻大厦店、横岗龙岗大道3300号店、龙岗电视台旁店、车公庙店、宝岗路15号三楼，这些店的老板都是杨奕文和万玉辉。车世界和进奕公司是同一个老板杨奕文，一开始公司是正常贷款。从2017年下半年开始搞套路贷，具体操作是车行以零首付为由，给客户贷款第一笔，第一笔看客户资质，有的是金融公司，有的是银行，第一笔贷款也是打到车行的对公账号，然后给客户继续贷款第二笔，第二笔贷款看客户资质，客户资质不好，就给客户介绍到金融公司，这样金融公司不会给客户批完车款，客户就会剩下一部分车款，这种客户交不起尾款就提不到车，车行就吃掉客户的订金和第一笔贷款以及第二笔贷款。一种情况是第二笔贷款介绍客户去进奕公司，进奕公司也不给客户贷全，剩下一点尾款，让客户提不到车，并且会故意给客户造成逾期，就会有高额的滞纳金、罚息，还有一种情形是客户想方设法凑齐车尾款，但车行给客户提车后，进奕公司会说客户逾期还款超过三天，把客户的车拖走，只有客户把所有的贷款加高额利息一次性还清，才能给回车辆。还有一种理由，是杨奕文和其说的，在客户提车后，以车辆GPS异常，客户的车就会被拖走，要求客户一次性还清进奕公司的贷款和利息。进奕给客户签的是空白合同，只有借款人信息，没有出借人信息。其本人及团队共介绍成功三名客户到进奕贷款，也提到了车。方集彬是车行的法人，彭伟涛也是车行负责人，林宏彬是负责全部车行的按揭，林伟健在龙岗店负责销售，方焕章是华佳和车公庙的负责人，他团队是给客户零首付最多的，李立是方焕章的手下。陈某尧和林某初是众信车行的股东。被告人贺小健辨认出聂宋宋是名车届的管理者之一；吕禹铭是名车届的负责人；万玉辉是众信车行的股东；李立是车行的主管；辨认出林宏彬；吕荣鑫是车世界美容店的负责人；方焕章是华佳车世界的负责人；林伟健是车世界的工作人员；赖禅净是华佳车行的文员；方集彬是车行法人。17、被告人邓明供述2017年6月，杨奕文介绍其先在清水河众信爵佳业上班，法人是方集彬。2017年8、9月份，横岗车世界装修好，其到横岗车世界上班，十多天后又到车公庙车世界上班，做了十多天，跟着老板杨奕文销售车辆、其在车世界横岗店、清水河店做销售主任。车世界公司的股东有林总、胡总，方集彬是股东，杨奕文是老板，林伟健是横岗门店经理。其们做零首付或者低首付。其介绍了8个客户，其中四个到进奕办理了贷款，分别是:李锡东定了一部路虎，因他逾期不还款，车被进奕公司扣留;黄雪清定了一部大众，没有提到车，因为车行被公安机关查封了;廖剑峰定了一部别克，因为没有补齐费用就没有提到车，当他补齐费用后公司就被查封了。一个王先生提到了车。准备好客户资料后交给林宏彬，他去办理批款手续，具体的批款过程其不清楚。其们车行的客户贷款都会比其他公司多出两三万，其们就是拿着这两三万的提成，客户车款不够的话，车行不会提车给客户。客户提不到车，林宏彬和方集彬会找各种理由。被告人邓明辨认出聂宋宋是龙华车行的主管；吕禹铭是龙华车行的负责人；林宏彬负责车行整体业务；林某初是车行的老板之一；蓝俊清是老板的司机和负责调车，是他调了汪海的车；万玉辉是车行的老板；李立是车行门店经理；彭伟涛是车行的业务负责人；吕荣鑫是车行的负责人；方焕章是车行的业务负责人;林伟健是车行的主管；曾芬是横岗总部负责发工资的工作人员；赖禅净是车行的工作人员。18、被告人蓝秋霞供述2017年4月其到龙岗翠湖山庄旁的爵佳业车行工作，后搬到南联世宏大厦车世界办公点上班。其担任按揭部员工，负责检查客户资料、存档、联系客户。车行的老板是杨奕文，法人代表是方集彬，林宏彬是其的上司。车行有零首付业务。其没有介绍客户到进奕公司贷款。柳家康其见过，其没有收他的车款，公司让其把一份合同给他签;刘定权、宣贵其也记得，但其没有收他的车款。不清楚宣贵的车有无被车行拖回去。不清楚车行是如何诈骗的。被告人蓝秋霞辨认出林宏彬是车世界的负责人之一；蓝俊清是杨奕文的司机；万玉辉是爵佳业的老板；吕荣鑫是爵佳业楼下美容车行的负责人；方焕章是接手南联店的男子；林伟健是车行的主管。19、被告人蒋庆军供述2016年8月，其通过老板杨奕文进入深圳众信车行做主管，2017年7月，其去了车世界宝岗路15号店，开始做零首付业务，老板也是杨奕文，其的上司是方焕章和李立，林宏彬是审核客户的情况，其的工作是第一次贷款，其把第一次贷款交给第二次贷款的公司，第二次贷款都是在进奕公司做，如果两次贷款后车款仍然不够，就和客户说继续贷第三笔，可以把车调回来，如果客户说不买车了，要求退钱，其们是不退的，已经签合同说清楚了。其本人只做了一个零首付客户，叫谢庆莉，其的团队做了四五个零首付客户，其中一个叫胡卫军，后来谢庆莉拿不到车，公司也不给她解决，以各种理由说车还没到。公司还经常拖欠工资，2018年3月份其就辞职了。被告人蒋庆军辨认出聂宋宋是清水河爵佳业众信的销售主管；林宏彬负责安排客户；万玉辉是清水河爵佳业众信的股东；李立是其上司；彭伟涛是笋岗爵佳业众信的法人，负责过调车业务；吕荣鑫是杨奕文的亲戚；方焕章是车世界所有分部总经理；林伟健是车世界的销售主管；赖禅净是车世界的文员；方集彬是众信车行的总经理；叶德贤开始在宝岗路11号众信车行上班，后来调到进奕公司负责二贷事务；贺小健是众信车行的主管；邓明是清水河接其职位的男子。20、被告人聂宋宋供述2018年4月25日上午9时许，其在龙华区名车界车行上班，民警过来将其和苏先武等带回派出所。其是车行见习经理，其是2018年3月19日入职的，见习期为两个月，目前只拿到了2200元的工资。公司的法定代表人是吕禹铭，老板是杨奕文。办理贷款都是吕禹铭一个人负责的。不清楚车行有没有帮客户办理二贷。不清楚名车界和恒金所、爵佳业车行等公司的关系。其没有做过零首付的业务，做过微首付(对外称零首付)购车业务。目前只有一个客户，叫孙建军，贷款还没批下来。其接触过一个客户付了首付也贷了款，但一直没有拿到车，后来吕禹铭说车在东莞，其就觉得公司有问题。名车届有现车销售。其入职后一个客户都没有做过。苏先武是其招聘的员工，他没有做成功过单。苏先武是业务员，负责找客户和接待客户。前台静静负责日常的考勤，购买车行日用品。曹明是兼职业务员，有空才来公司，工资只有提成。雷泽容负责车行洗车业务。被告人聂宋宋辨认出苏先武是业务员；吕禹铭是公司法人；曹明是其公司的兼职主管；吕荣鑫是旁边做汽车美容的;杨奕文是名车界的股东；贺小健之前是名车界的门店经理。21、被告人刘家豪供述2018年过完年，杨奕文让其去进奕公司上班，不上固定的班就一次给500元工资，去公司帮忙跟着杨奕文的弟弟“小头”，保护小头的安全。其就一共跟着小头出去要了两次账，一个地方是去欠债人的公司，欠债人不在，没有接触到。另外一个地方是欠债人的家里，这个地址是错的，没有找到。还有就是杨奕文叫其上门去找游宵龙，其记得他好像欠进奕公司十几万，其是白天到了游宵龙家里，当时他不在，其就告诉他家人叫游宵龙到进奕公司协商，看如何处理欠款，然后其就离开了。其走到楼下的时候看到了游宵龙，其就叫他到进奕公司，游宵龙跟他父亲一起到了进奕公司，到了进奕公司其就去帮忙搬东西了，游宵龙和小头在谈，小头说没有必要谈，就是交钱，然后游宵龙就离开了。其给游宵龙打过电话催收，进奕公司还有个女工作人员，还有一帮喝茶的长的大块头的男子。一共拿了3000元人民币，是杨奕文给其的。被告人刘家豪辨认出林建武就是小头，辨认出杨奕文六、勘验、检查、辨认笔录。七、视听资料、电子证据。林宏彬、杨奕文、方焕章聊天记录。洪浩奎提供的在横岗世界美容维修点视频录像。陈小明提供的现场拨打业务员电话记录。被告人审讯录像。原判认为，被告人杨奕文、万玉辉、彭伟涛、方集彬、林宏彬、方焕章、吕荣鑫、林伟健、吕禹铭、李立、赖婵净、苏于莲、蓝俊清、林晓森、叶德贤、贺小健、邓明、蓝秋霞、蒋庆军、聂宋宋、刘家豪无视国家法律，以非法占有为目的，采用“零首付”购车为诱饵，诈骗他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人杨奕文、方焕章、林宏彬、彭伟涛、吕荣鑫、刘家豪以非法占有为目的，敲诈勒索他人，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控被告人杨奕文、万玉辉犯组织、领导黑社会性质组织罪，被告人彭伟涛、方集彬、林宏彬、方焕章、吕荣鑫、林伟健、吕禹铭、李立、赖婵净、苏于莲、蓝俊清、林晓森、叶德贤、贺小健、邓明、蓝秋霞、蒋庆军、聂宋宋、刘家豪犯参加黑社会性质组织罪，事实不清，证据不足，不予支持。公诉机关指控被告人万玉辉、方集彬、林伟健、吕禹铭、赖婵净、蓝俊清、林晓森、贺小健、邓明、蓝秋霞、蒋庆军、聂宋宋、叶德贤、李立、苏于莲犯敲诈勒索，事实不清，证据不足，不予支持。公诉机关指控被告人万玉辉、彭伟涛、方集彬、林宏彬、方焕章、吕荣鑫、林伟健、吕禹铭、李立、赖婵净、苏于莲、蓝俊清、叶德贤、贺小健、邓明、蓝秋霞、蒋庆军、聂宋宋、刘家豪犯非法拘禁罪，事实不清，证据不足，不予支持。以被告人杨奕文为首的犯罪团伙系经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织，为恶势力犯罪团伙。其中被告人杨奕文系团伙首要分子，被告人万玉辉、彭伟涛、方集彬、林宏彬为团伙主要成员，其他被告人为团伙一般参加者。被告人杨奕文、万玉辉、彭伟涛、方集彬、林宏彬、方焕章、吕荣鑫、林伟健、吕禹铭、李立、赖婵净、苏于莲、蓝俊清、林晓森、叶德贤、贺小健、邓明、蓝秋霞、蒋庆军、聂宋宋、刘家豪在诈骗犯罪中系共同犯罪，其中被告人杨奕文起主要作用，系主犯；被告人万玉辉、彭伟涛、方集彬、林宏彬、方焕章、吕荣鑫、林伟健、吕禹铭、李立、赖婵净、苏于莲、蓝俊清、林晓森、叶德贤、贺小健、邓明、蓝秋霞、蒋庆军、聂宋宋、刘家豪在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可比照主犯减轻处罚。被告人杨奕文、方焕章、林宏彬、彭伟涛、吕荣鑫、刘家豪在敲诈勒索犯罪中系共同犯罪，在参与的共同犯罪中，被告人杨奕文起主要作用，系主犯，被告人方焕章、林宏彬、彭伟涛、吕荣鑫、刘家豪在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可比照主犯减轻处罚。被告人杨奕文、林晓森在非法拘禁犯罪中系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人杨奕文、林晓森均起主要作用，均系主犯。被告人吕荣鑫、刘家豪的敲诈勒索行为因其本人意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，依法可比照既遂犯从轻处罚。被告人林宏彬、叶德贤、林伟健系主动投案，当庭表示认罪，系自首，依法可从轻处罚。被告人方焕章、赖禅净、蒋庆军、贺小健、蓝秋霞当庭表示认罪，依法可从轻处罚。根据各被告人参与犯罪的金额，在共同犯罪中的作用，在量刑时予以区分。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百三十八条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一、三款、第六十四条、第六十九条之规定，判决：一、被告人杨奕文犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三百万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；总和刑期十四年，数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币三百零一万元。二、被告人万玉辉犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。三、被告人彭伟涛犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；总和刑期六年二个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币二十万五千元。四、被告人方集彬犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。五、被告人林宏彬犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；总和刑期五年，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币二十万五千元。六、被告人方焕章犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元；总和刑期五年七个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币二十万五千元。七、被告人吕荣鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；总和刑期三年七个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万三千元。八、被告人林伟健犯诈骗罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元。九、被告人吕禹铭犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。十、被告人李立犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元。十一、被告人赖婵净犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。十二、被告人苏于莲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元。十三、被告人蓝俊清犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。十四、被告人林晓森犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币二万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；总和刑期四年五个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币二万。十五、被告人叶德贤犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。十六、被告人贺小健犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。十七、被告人邓明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。十八、被告人蓝秋霞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。十九、被告人蒋庆军犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。二十、被告人聂宋宋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元。二十一、被告人刘家豪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；总和刑期三年七个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万三千元。二十二、依法向被告人追缴赃款退赔给各被害人。退还被害人曾某185286元；退还被害人梁某杰7.5万元；退还被害人柳某康177829元；退还被害人廖某丰186500元；退还被害人陈某涛241410元；退还被害人刘某桃92243元；退还被害人苏某培171897元；退还被害人王某刚161200元；退还被害人游某龙143099元；退还被害人李某东1035933元；退还被害人叶某祥124662元；退还被害人谢某莉109422元；退还被害人郑某强208133元；退还被害人曾某党96153元；退还被害人陈某明67809元；退还被害人陈某辉295000元；退还被害人宣某525796元；退还被害人李某川207316元；退还被害人黄某清261700元；退还被害人胡某军25400元；退还被害人刘某权285000元。依法向被告人杨奕文、方焕章、林宏彬、彭伟涛追缴赃款23210元退还给被害人洪某奎。二十三、随案移送的款物（详见移送物品清单）依法予以处置，优先退赔各被害人。剩余部分依法予以没收。杨奕文不服原判提出上诉称：1、原判定性不准，本案零首付购车的商业模式不符合诈骗罪的构成，属于民事法律行为。车世界公司卖出几百台车只有21辆车未交付，属于正常市场经济中的纠纷。2、被害人交付的购车款，已转付给车全汽车有限公司谢玖玖的个人账户，说明被告人所在公司主观上无非法占有故意，客观上也并没有因此受益。3、原判未对涉案款项的全流程进行审计导致无法查实赃款去向进而导致对被告人主观故意认定有误。4、原判决第二十二项要求全体被告人共同退还被害人损失显属不当，没有分清各被告人的刑事责任和赔偿责任。5、原判决第二十三单认定汪海被非法拘禁不当，不符合法律及相关司法解释对非法拘禁的时间规定；原判决认定的敲诈勒索罪亦不当，被害人目前都还欠进奕公司款项。综上，请求二审法院公正判决。杨奕文的辩护人提出：1、原审法院未调取被告人林宏彬的银行明细，未对各被告人之间银行流水进行审计，杨奕文实际为履行购车合同垫付了购车款，没有虚构事实隐瞒真相的行为，不构成诈骗罪；2、被害人之一的梁大杰与车世界的购车合同已经解除，对于合同解除后的处理应当按照民事诉讼调整；3、对汪海非法拘禁一案因拘禁时间未达到入罪标准，故不构成犯罪；4、一审认定的两单敲诈勒索犯罪也不能购车，被告人没有实施恐吓行为，仅是一般催收；5、杨奕文不属于犯罪集团首要分子，原审对各被告人量刑不当。请求二审法院依法改判。彭伟涛不服原判提出上诉称：其仅是整个犯罪链条中的一环，被人利用实行犯罪，其在有所察觉后于2017年9月离职，虽然在车世界挂名法人、股东，但并无任何管理权力，实际上仅是一名普通采购员。原判量刑过重，请求二审法院改判。方集彬不服原判提出上诉称：1、自己仅是销售网店的店长，不应和方焕章、林宏彬、彭伟涛等列为同一级别。2、本案出问题的23个客户资金有可能被杨奕文挪用到进奕公司，也有可能被挪用于为其他客户调车，这些事是杨奕文与林宏彬所为，与其无关。3、23个出事的客户中只有两个客户胡卫军、宣贵是涉及其所在的清水河门店。原判对自己定位过高、量刑过重，请求二审法院改判。方集彬的辩护人提出：方集彬在共同犯罪中作用较小，不应列入第二层次犯罪人员，原判认定其犯罪金额有误。请求二审法院公正判决。林宏彬不服原判提出上诉称：原判认定诈骗罪不当，应当认定合同诈骗罪，且认定的犯罪数额过高。各被害人的损失可以通过民事诉讼追回，不宜认定为犯罪金额。杨奕文等人提供的本金也不应认定为犯罪金额。其不构成敲诈勒索罪。原判量刑过重，请求二审法院改判。吕荣鑫不服原判上诉提出：1、其在王永刚购车一事中不构成诈骗罪；2、在汪海购车一事中其也没有敲诈勒索行为。请求二审法院改判。吕荣鑫的辩护人提出：1、吕荣鑫是从犯，应当只对涉及自己的诈骗数额负责；2、不能认定吕荣鑫在汪海购车一案中有敲诈勒索行为，只是普通催收。请求二审法院减轻处罚。方焕章不服原判上诉提出：1、其没有参与敲诈勒索洪浩奎；2、其没有通过“零首付”的方式去诈骗客户，原判认定“零首付”方式诈骗是错误的；3、即使认定犯罪，也是合同诈骗罪而非诈骗罪；4、原判认定其为从犯，应当仅对自己参与的一单事实负责，判五年明显过重，明显高于同层次人员。请求二审法院依法改判。方焕章的辩护人提出：不应认定方焕章参与敲诈勒索罪；方焕章无诈骗的主观犯意和行为。请求二审法院公正判决。林伟健不服原判上诉提出：1、其只是打工仔，并不知道公司涉及犯罪，更不知道涉及恶势力犯罪；2、杨奕文的所作所为不应由其帮助承担责任；3、其介绍客户购车的行为不构成犯罪；4、其还有家人子女需要抚养。请求二审法院对其从轻处罚。林伟健的辩护人所提意见和林伟健基本一致。吕禹铭不服原判提出上诉称：其在名车届上班只是介绍客户购车，并无任何诈骗事由，也没有非法获利，杨奕文犯罪不应由其承担责任。请求二审法院改判。李立不服原判上诉提出：其从事的是公司安排的职务行为，主观上没有犯罪故意，也未非法获利，请求二审法院公正判决。李立的辩护人所提意见与李立基本一致。赖婵净不服原判上诉提出：自己只是普通文员，都是在上级指导之下工作，不知为何涉及犯罪，请求二审法院改判。赖婵净的辩护人提出：赖婵净通过正规渠道进入涉案公司入职，既无犯罪故意，也无犯罪行为，拿取基本工资，按照上司吩咐工作，不应认定其犯罪。苏于莲不服原判上诉提出：自己通过正常渠道入职做业务员，拿固定工资，没有犯罪行为。自己的工作是接待客户购车并指导第一次贷款，即使本案构成犯罪也是第二次贷款才是犯罪。请求二审法院改判。苏于莲的辩护人提出：苏于莲是通过正常渠道入职公司打工，工资4000元左右，工作内容是接待客户、介绍购车流程、申报第一次贷款，并无参与第二次贷款，苏于莲没有参加公司其他违法行为。请求二审法院判决苏于莲无罪。蓝俊清不服原判上诉提出：其只是公司老板的司机，并没有参与任何一单犯罪。请求二审法院公正判决。蓝俊清的辩护人所提意见与蓝俊清基本一致。蒋庆军不服原判上诉提出：其只做过谢庆莉一单生意，不知道是诈骗，原判量刑过重，请求二审法院改判。蒋庆军的辩护人提出：蒋庆军系被利用从事诈骗销售行为，其没有诈骗的主观意图或犯意联络，且主动要求被害人报警以挽回损失，认罪悔罪态度好。请求二审法院改判叶德贤不服原判上诉提出：其有自首情节，原判对其的量刑相对于同案犯失衡，其本人没有实施威胁、恐吓被害人的行为，都是杨奕文在外面找的催收人员。原判对其量刑过重，请求二审法院改判。叶德贤的辩护人提出：叶德贤在本案中是从犯，按照公司要求行事，未收取其他违法所得；在案发前发现公司可能存在问题后即离职，主观恶性较小。请求二审法院对其减轻处罚。蓝秋霞不服原判上诉提出：1、其是普通员工，从事的工作大部分不涉及犯罪。2、其是从犯，作用很小，也没有非法获利。3、第三单、第十七单认定其行为有误。请求二审法院公正判决。蓝秋霞的辩护人提出：蓝秋霞参与时间短，次数少，且认罪认罚，系偶犯、初犯。请求二审法院对其减轻处罚。刘家豪不服原判上诉提出：1、其没有诈骗被害人游宵龙，在其帮助杨奕文寻找游宵龙时诈骗行为已经完成；2、其没有实施敲诈勒索游宵龙的犯罪。请求二审法院公正判决。刘家豪的辩护人所提意见与刘家豪基本一致。林晓森不服原判上诉提出：其未正式入职进奕公司，不是公司员工，其只联系客户还款，不涉及其他业务。请求二审法院公正判决。林晓森的辩护人提出：林晓森并不构成非法拘禁罪，林晓森等人只是和汪海商谈还款一事，汪海能够自由与外联系，并非限制人身自由；认定林晓森构成诈骗罪证据不充分，即使构成诈骗罪也是从犯。请求二审法院公正判处。经审理，除原判认定的第二十二单洪浩奎被杨奕文、方焕章、林宏彬、彭伟涛敲诈勒索一案外，其余审理查明的事实与原判一致，证据亦一致。关于该单犯罪事实，被害人洪浩奎陈述其在罗湖华佳广场车世界公司购车，该业务点负责人为方焕章，方焕章负责联系其所有贷款、还贷及其他交钱事宜，其拿到车后被林建武等人以GPS异常、维修费等事由索要钱财。在其陈述中未见林宏彬、彭伟涛二人在其购车及被敲诈事项中有任何行为，林宏彬、彭伟涛二人亦未作此供述，且林、彭二人并非犯罪集团的首要分子，亦无参与或组织、指挥该起敲诈勒索犯罪，故林宏彬、彭伟涛无需为洪浩奎被敲诈勒索一案承担刑事责任。原判对此认定有误，本院予以纠正。以杨奕文为首的犯罪团伙架构明显、分工明确、手段一致，在由业务员招揽客户后利用零首付为诱饵诱使客户购车，之后利用贷款金额不足、二贷金额有限等理由骗取被害人的高额利息、手续费、GPS费用等资金，本案的诈骗案件被害人绝大部分在支付大量钱款后未拿到车，少许拿到车的被害人支付金额也高于正常车价及利息。同时，在杨奕文指挥下，该犯罪团伙的催收部门也利用各自硬暴力、软暴力等手段对部分被害人实施敲诈勒索、非法拘禁等罪行。此种有别于常态的售车行为正常人均应予以辨知，但各被告人却按照杨奕文等人制定的犯罪手段分工配合对被害人实施诈骗，故部分上诉人及辩护人认为无犯罪主观故意的意见本院不予采纳。关于本案的主从犯认定、自首情节、认罪认罚态度、犯罪金额、在犯罪中的具体作用等与量刑有关的情节，原判均已查明并在量刑中予以体现，各上诉人及辩护人的相关辩解辩护意见本院不予采纳。本院认为，上诉人杨奕文、彭伟涛、方集彬、林宏彬、方焕章、吕荣鑫、林伟健、吕禹铭、李立、赖婵净、苏于莲、蓝俊清、林晓森、叶德贤、蓝秋霞、蒋庆军、刘家豪及原审被告人万玉辉、贺小健、邓明、聂宋宋无视国家法律，以非法占有为目的，采用“零首付”购车为诱饵，诈骗他人钱财，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。上诉人杨奕文、方焕章、吕荣鑫、刘家豪以非法占有为目的，敲诈勒索他人，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪。上诉人杨奕文、林晓森非法拘禁他人，其行为已构成非法拘禁罪。以上诉人杨奕文为首的犯罪团伙系经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织，为恶势力犯罪团伙。其中上诉人杨奕文系团伙首要分子，原审被告人万玉辉及上诉人彭伟涛、方集彬、林宏彬为团伙主要成员，其他原审被告人为团伙一般参加者。上诉人杨奕文、彭伟涛、方集彬、林宏彬、方焕章、吕荣鑫、林伟健、吕禹铭、李立、赖婵净、苏于莲、蓝俊清、林晓森、叶德贤、蓝秋霞、蒋庆军、刘家豪及原审被告人万玉辉、聂宋宋、贺小健、邓明在诈骗犯罪中系共同犯罪，其中上诉人杨奕文起主要作用，系主犯；上诉人彭伟涛、方集彬、林宏彬、方焕章、吕荣鑫、林伟健、吕禹铭、李立、赖婵净、苏于莲、蓝俊清、林晓森、叶德贤、蓝秋霞、蒋庆军、刘家豪及原审被告人万玉辉、聂宋宋、贺小健、邓明在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可比照主犯减轻处罚。上诉人杨奕文、方焕章、吕荣鑫、刘家豪在敲诈勒索犯罪中系共同犯罪，在参与的共同犯罪中，杨奕文起主要作用，系主犯，方焕章、吕荣鑫、刘家豪在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可比照主犯减轻处罚。上诉人杨奕文、林晓森在非法拘禁犯罪中系共同犯罪，在共同犯罪中，杨奕文、林晓森均起主要作用，均系主犯。上诉人吕荣鑫、刘家豪的敲诈勒索行为因其本人意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，依法可比照既遂犯从轻处罚。上诉人林宏彬、叶德贤、林伟健系主动投案并如实供述罪行，系自首，依法可从轻处罚。上诉人方焕章、赖禅净、蒋庆军、贺小健、蓝秋霞一审当庭表示认罪，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项及《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百三十八条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一、三款、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：一、维持深圳市龙岗区人民法院（2019）粤0307刑初1209号刑事判决第一、二、四、六、七、八、九、十、十一、十二、十三、十四、十五、十六、十七、十八、十九、二十项即对被告人杨奕文、万玉辉、方集彬、方焕章、吕荣鑫、林伟健、吕禹铭、李立、赖婵净、苏于莲、蓝俊清、林晓森、叶德贤、贺小健、邓明、蓝秋霞、蒋庆军、聂宋宋、刘家豪的定罪量刑部分；维持该判决第二十三项。二、撤销深圳市龙岗区人民法院（2019）粤0307刑初1209号刑事判决第三、五项即对被告人彭伟涛、林宏彬的定罪量刑部分；撤销该判决第二十二项。三、上诉人（原审被告人）彭伟涛犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元(刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月25日起至2023年10月24日止)。四、上诉人（原审被告人）林宏彬犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元(刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月25日起至2022年10月24日止)。五、依法向原审被告人追缴赃款退赔给各被害人。退还被害人曾某185286元；退还被害人梁某杰75000元；退还被害人柳某康177829元；退还被害人廖某丰186500元；退还被害人陈某涛241410元；退还被害人刘某桃92243元；退还被害人苏某培171897元；退还被害人王某刚161200元；退还被害人游某龙143099元；退还被害人李某东1035933元；退还被害人叶某祥124662元；退还被害人谢某莉109422元；退还被害人郑某强208133元；退还被害人曾某党96153元；退还被害人陈某明67809元；退还被害人陈某辉295000元；退还被害人宣某525796元；退还被害人李某川207316元；退还被害人黄某清261700元；退还被害人胡某军25400元；退还被害人刘某权285000元。依法向原审被告人杨奕文、方焕章追缴赃款23210元退还被害人洪某奎。本判决为终审判决。审判长  周正茂审判员  张 宇审判员  黎 峰二〇二〇年六月二十九日书记员  李永康