山西省晋中市榆次区人民法院刑 事 判 决 书（2020）晋0702刑初336号公诉机关晋中市榆次区人民检察院。被告人梁世杰，男，1970年6月9日出生于山西省晋中市榆次区，汉族，初中文化，系榆次区村民，住。2020年1月17日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局城区分局刑事拘留，2020年2月19日被依法执行逮捕。现羁押于晋中市看守所。指定辩护人李玲，山西良秩律师事务所律师。晋中市榆次区人民检察院以榆检刑审刑诉（2020）289号起诉书指控被告人梁世杰犯诈骗罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。晋中市榆次区人民检察院指派检察员尹彦利出庭支持公诉，被告人梁世杰及其辩护人李玲到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人梁世杰高利贷款用于和他人合伙经营鲜奶吧，鲜奶吧经营亏损倒闭，造成资金周转困难。2013年12月到2014年11月期间，梁世杰以资金周转困难为由，谎称用自己经营的位于榆次区西晰淼批价超市和名下晋Ｋ×××××丰田卡罗拉轿车做抵押并高息还款，骗取被害人刘某1等11人的钱财，共计87.03万元（币种为人民币，下同），用于归还个人贷款和支付利息，于2014年11月逃匿。具体包括：1、2013年12月，梁世杰以在介休市承揽安装北斗星行车记录仪工程资金周转困难为由，从被害人刘某1光大银行信用卡刷卡套现15万，并向被害人出具借条两张，约定以经营的晰淼批价超市和晋Ｋ×××××丰田卡罗拉轿车做抵押；2014年7月，以承诺分给刘某1部分安装工程为由，从刘某1处收取3万元作为保证金，工程一直未开工。2、2014年1月8日，在榆次区晰淼超市内，梁世杰以经营的晰淼超市资金周转困难为由，承诺以晰淼批价超市和晋Ｋ×××××丰田卡罗拉轿车做抵押，并高息还款，骗取被害人陈某16万元，扣除利息6000元，实际骗取5.4万元。3、2014年1月16日，在榆次区，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晋Ｋ×××××丰田卡罗拉轿车做抵押并高息还款，骗取被害人刘某25万元。2014年2月，在晰淼超市内，承诺以晰淼批价超市做抵押，并高息还款，骗取刘某24万元；以上支付利息共计2.75万元，实际骗取6.25万元。4、2014年4月27日，在晰淼超市内，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺高息还款，骗取被害人范某7万元；2014年4月30日，在晰淼超市内，承诺以晰淼批价超市做抵押并高息还款，骗取范某5万元；2014年5月9日，在榆次区建设银行门口担保人侯志利东风雪铁龙轿车内，承诺以侯志利所有的晋Ｋ×××××东风雪铁龙轿车做抵押并高息还款，骗取范某5万元；以上支付本金和利息共计1.63万元，实际骗取15.37万元。5、2014年6月27日，在晰淼超市内，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晰淼批价超市和晋Ｋ×××××丰田卡罗拉轿车做抵押并高息还款，骗取被害人陈某27万元，扣除利息4200元，实际骗取6.58万元。6、2014年8月10日，在榆次区巨龙装饰广场欧宝地板内，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晰淼批价超市和晋Ｋ×××××丰田卡罗拉轿车承担偿还责任并高息还款，骗取被害人禹某8万元，扣除利息2000元，实际骗取7.8万元。7、2014年9月29日，在晰淼超市内，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晰淼批价超市做抵押并高息还款，骗取被害人刘某33万元；2014年10月2日，梁世杰将其租住的辽阳路御景华府5-4-602室，伪造房屋买卖协议并提供给刘某3，以此房屋做抵押，骗取刘某33万元，经查，该房屋所有人为郑某；扣除已支付的利息1.03万元，实际骗取4.97万元。8、2014年10月13日，在榆次区晋邦贸易有限公司，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晰淼批价超市和侯志利所有的晋Ｋ×××××东风雪铁龙轿车做抵押并高息还款，骗取被害人安某10万元，扣除利息5000元，实际骗取9.5万元。9、2014年11月5日，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晋Ｋ×××××丰田卡罗拉轿车做抵押并高息还款，骗取被害人郭某6万元，扣除利息3000元，实际骗取5.7万元。10、2014年11月7日，在榆次区，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晰淼批价超市做抵押并高息还款，骗取被害人许某2万元，扣除利息600元，实际骗取1.94万元。11、2014年11月14日，在榆次区10号元王艺英家中，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晰淼批价超市做抵押并高息还款，骗取被害人梁某6万元，扣除利息4800元，实际骗取5.52万元。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人梁世杰的行为已构成诈骗罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定予以惩处。据此，公诉机关提出了判处被告人梁世杰有期徒刑十年，并处罚金的量刑建议。被告人梁世杰对公诉机关指控其的犯罪事实、罪名及量刑建议均不持异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是，被告人到案后如实供述自己的罪行，构成坦白，自愿认罪认罚，悔罪态度好，是初犯偶犯，主观恶性小，应从轻处罚。经审理查明，被告人梁世杰高利贷款用于和他人合伙经营鲜奶吧，鲜奶吧经营亏损倒闭，造成资金周转困难。2013年12月到2014年11月期间，梁世杰以资金周转为由，谎称用自己经营的位于榆次区西晰淼批价超市和名下晋Ｋ×××××丰田卡罗拉轿车做抵押并高息还款，骗取被害人刘某1等11人的钱财，共计87.03万元（币种为人民币，下同），用于归还个人贷款和支付利息，于2014年11月逃匿。具体包括：1、2013年12月，梁世杰以在介休市承揽安装北斗星行车记录仪工程资金周转困难为由，从被害人刘某1光大银行信用卡刷卡套现15万，并向被害人出具借条两张，约定以经营的晰淼批价超市和晋Ｋ×××××丰田卡罗拉轿车做抵押；2014年7月，以承诺分给刘某1部分安装工程为由，从刘某1处收取3万元作为保证金。但被告人并未将该保证金用于安装工程。2、2014年1月8日，在榆次区晰淼超市内，梁世杰以经营的晰森超市资金周转困难为由，承诺以晰淼批价超市和晋Ｋ×××××丰田卡罗拉轿车做抵押，并高息还款，骗取被害人陈某16万元，扣除利息6000元，实际骗取5.4万元。3、2014年1月16日，在榆次区，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晋Ｋ×××××丰田卡罗拉轿车做抵押并高息还款，骗取被害人刘某25万元。2014年2月，在晰淼超市内，承诺以晰淼批价超市做抵押，并高息还款，骗取刘某24万元；以上支付利息共计2.75万元，实际骗取6.25万元。4、2014年4月27日，在晰淼超市内，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺高息还款，骗取被害人范某7万元；2014年4月30日，在晰淼超市内，承诺以晰淼批价超市做抵押并高息还款，骗取范某5万元；2014年5月9日，在榆次区建设银行门口担保人侯志利东风雪铁龙轿车内，承诺以侯志利所有的晋Ｋ×××××东风雪铁龙轿车做抵押并高息还款，骗取范某5万元；以上支付本金和利息共计1.63万元，实际骗取15.37万元。5、2014年6月27日，在晰淼超市内，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晰淼批价超市和晋Ｋ×××××丰田卡罗拉轿车做抵押并高息还款，骗取被害人陈某27万元，扣除利息4200元，实际骗取6.58万元。6、2014年8月10日，在榆次区巨龙装饰广场欧宝地板内，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晰淼批价超市和晋Ｋ×××××丰田卡罗拉轿车承担偿还责任并高息还款，骗取被害人禹某8万元，扣除利息2000元，实际骗取7.8万元。7、2014年9月29日，在晰淼超市内，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晰淼批价超市做抵押并高息还款，骗取被害人刘某33万元；2014年10月2日，梁世杰将其租住的辽阳路御景华府5-4-602室，伪造房屋买卖协议并提供给刘某3，以此房屋做抵押，骗取刘某33万元，经查，该房屋所有人为郑某；扣除已支付的利息1.03万元，实际骗取4.97万元。8、2014年10月13日，在榆次区晋邦贸易有限公司，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晰淼批价超市和侯志利所有的晋Ｋ×××××东风雪铁龙轿车做抵押并高息还款，骗取被害人安某10万元，扣除利息5000元，实际骗取9.5万元。9、2014年11月5日，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晋Ｋ×××××丰田卡罗拉轿车做抵押并高息还款，骗取被害人郭某6万元，扣除利息3000元，实际骗取5.7万元。10、2014年11月7日，在榆次区，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晰淼批价超市做抵押并高息还款，骗取被害人许某2万元，扣除利息600元，实际骗取1.94万元。11、2014年11月14日，在榆次区10号元王艺英家中，梁世杰以经营的晰淼批价超市资金周转困难为由，承诺以晰淼批价超市做抵押并高息还款，骗取被害人梁某6万元，扣除利息4800元，实际骗取5.52万元。认定上述事实，有公诉机关提供，并经当庭质证、核实的下列证据证实：1、晋中市公安局城区分局刑事侦查大队出具的抓获经过。2020年1月17日，侦查员根据信息研判线索，在山东省滨州市沾化区南6号5单元601室将梁世杰抓获。2、常住人口基本信息。证实本院查明的被告人梁世杰的身份情况。3、梁世杰银行卡交易记录。证实2013年8月26日向刘某1支付500元；2014年3月6日向刘某1支付1500元；2014年3月18日向刘某1支付3000元；2014年4月8日向刘某1支付一笔30010元、一笔20000元；2014年4月9日向刘某1支付一笔4万元；2014年6月5日向刘某1支付1000元；2014年9月30日向刘某1支付200元。2014年4月28日向刘某2支付2000元；2014年5月28日向刘某2支付2000元；2014年6月30日向刘某2支付2000元；2014年7月23日向刘某2支付2000元；2014年8月19日向刘某2支付2000元；2014年9月12日向刘某2支付500元；2014年9月16日向刘某2支付2500元；2014年9月28日向刘某2支付2000元；2014年10月5日向刘某2支付1000元；2014年10月15日向刘某2支付2500元；2014年10月26日向刘某2支付2000元；2014年11月19日向刘某2支付1000元。2014年6月28日向范某支付2200元；2014年10月1日向范某支付1000元；2014年10月2日向范某支付1000元；2014年10月16日向范某支付1000元；2014年10月20日向范某支付1000元；2014年10月5日向范某支付1000元；2014年10月23日向范某支付2000元；2014年10月25日向范某支付2000元；2014年10月27日向范某支付1000元；2014年10月31日向范某支付2000元；2014年11月3日向刘某3支付4000元；2014年11月14日向刘某3支付4500元；4、证人郑某提供的收款收据。证实郑某于2011年7月14日交付御景华府5-4-602预定金261440元；于2012年8月20日交付御景华府5-4-602房款3087元；于2013年10月9日交付御景华府5-4-602房款29371元。5、被害人刘某3提供的房屋买卖协议、借条复印件。证实被告人梁世杰于2014年10月2日向刘某3借款30000元，以御景华府5-4-602房屋作为抵押；于2014年11月10日向刘某3借款三万元。6、被害人陈某1提供的借条、注册登记机动车信息栏、个体工商户营业执照、税务登记证复印件。证实被告人梁世杰于2014年11月10日向陈某1借款六万元，以榆次晰淼批价超市和丰田卡罗拉晋Ｋ×××××作为抵押。7、被害人刘某2提供的借条复印件。证实被告人梁世杰于2014年1月16日向刘某2借款50000元，以晋Ｋ×××××号车辆作为抵押；于2014年2月26日向刘某2借款四万元，以晰淼批发超市和丰田卡罗拉晋Ｋ×××××轿车作为抵押。8、被害人范某提供的借条、注册登记机动车信息栏复印件。证实被告人梁世杰于2014年4月27日向范某借款70000元；于2014年4月30日向范某借款50000元，以晰淼超市作为抵押；于2014年5月9号向范某借款五万元，担保人侯志利以其晋Ｋ×××××作为抵押。9、被害人陈某2提供的借条、营业执照、晋Ｋ×××××机动车行驶证复印件。证实被告人梁世杰于2014年6月27日向陈某2借款七万元，并以榆次晰淼批价超市和丰田卡罗拉晋Ｋ×××××作为抵押。10、被害人安某提供的借条、营业执照、注册登记机动车信息栏。证实被告人梁世杰于2014年10月13日向安某借款十万元，并以榆次晰淼批价超市作为抵押，连带担保人侯志利以锦Ｋ3Ｅ898作为抵押。11、被害人梁某提供的借条、借款协议、营业执照复印件。证实证实被告人梁世杰于2014年11月14日向梁某借款六万元，并以榆次晰淼批价超市作为抵押。12、被害人禹某提供的借据、注册登记机动车信息栏、发票。证实被告人梁世杰于2014年8月10日向禹某借款八万元，并以榆次晰淼批价超市和丰田卡罗拉晋Ｋ×××××轿车作为抵押。13、被害人郭某提供的借条、注册登记机动车信息栏。证实被告人梁世杰于2014年11月5日向郭某借款六万元。14、被害人许某提供的借款协议、营业执照。证实被告人梁世杰于2014年11月7日向许某借款二万元，并以晰淼超市作为抵押。15、被害人刘某1提供的借条五张、二手车买卖合同。证实被告人梁世杰于2013年12月7日向刘某1借款七万元，同日又向刘某1借款八万元，并以晰淼超市和晋Ｋ×××××车辆作为抵押。于2014年7月10日向刘某1借款三万元作为介休安装北斗星行车记录仪保证金。16、证人孙某在侦查机关的证言。称，我和梁世杰是朋友，2012年5月，梁世杰和我提议在介休开一个鲜奶吧，他提议让我出钱，他出工，说好是他经营两年后归还我本金，以后每年给我分红，前期我投资了50万元，当时他给我打了一个23万和27万的收据，后来他快跑的时候还问我借了2万3千元。17、证人韩某1在侦查机关的证言及其提供的收据。我和梁世杰是朋友关系，2012年5月梁世杰和我说开鲜奶吧挺挣钱的，让我和他投资一个，我问他多少钱，他说差不多50万，让我投资一半，我2012年7月10日给了梁世杰20万的现金，在12月1日我给了他7万元，我给他这些钱是让他经营鲜奶吧，我就什么事情都不管。到了2013年年底，梁世杰说生意不行，明年再分红，后来鲜奶吧就关门了。其提供了一张由榆次晰淼超市盖章的借据证实，2012年7月10日韩某1出资二十万元用于合伙经营鲜奶吧；一张由梁世杰签字的借据证实，2012年12月1日收到韩某1现金七万元。18、证人郑某在侦查机关的证言。称，辽阳路御憬华府5号楼4单元602室的房子是我的，梁世杰租的我房子居住。19、证人张某在侦查机关的证言。称，2014年夏天，当时梁世杰给我打电话说急需钱周转，有个车能抵押，正好有一个牌友告了我一个电话，我就联系了这个人说要抵押车借款了，之后约好在晋中市公安局附近见面，梁世杰和对方签好合同，对方给了梁世杰7万块钱，对方就把车开走了。在抵押车前后，梁世杰和我说要用钱周转一星期，我借给他46万，到跑的时候也没有还我钱。20、证人韩某2在侦查机关的证言。称，我和梁世杰、周小虎等六七人坐在一起闲聊，就聊起周小虎在介休有个安装北斗星导航定位的工程了，梁世杰说他有兴趣向揽下来这个工程了，当时没定下来。过段时间梁世杰和我说他揽下来了，但是缺点资金向问我借点钱周转一线，我就找朋友们凑了10万借给梁世杰了。大概用了半年就还给我了。21、证人乔某在侦查机关的证言。称，梁世杰是从2018年开始就租上我家的门面房开超市了，一直到2014年年底的时候我经常路过看见超市老是关着，后来听说梁世杰欠人钱跑了。到2015年3月份梁世杰租房到期了，我们一直联系不上他，我找到梁世杰的哥哥，梁世杰的哥哥就找了两个车把超市里的东西都拉回去了。22、被害人刘某3的报案书及其在侦查机关的陈述。称，2014年9月29日经朋友常静介绍，在轻院巷安宁街口晰淼批价超市，见到梁世杰，梁世杰给我出示了超市所有手续，并口头说如还不了钱就把超市抵押给我，之后我和梁世杰写了借款协议，他把超市所有手续给我复印件一份，我把29100元给了梁。借款3万，扣除一个月900元利息。2014年10月2日，在梁世杰的超市内，他给我提供御憬华府5号楼4单元602室房屋买卖协议复印件一份作为抵押，向我借款3万，借期一个月，写完借款协议，我将29100元给了梁，扣除一个月900元利息。到期后，梁世杰给不了钱，说是再用一个月，没办法又要了一个月利息1800元。后于11月20日左右他电话承诺本月还款，之后便一直关机联系不到，11月26日去超市找梁世杰，该超市已经转让给别人了。后从御憬华府房主郑某处得知，该房子并没有卖给梁世杰，是梁世杰租的。梁世杰给我打的欠条上写的6万元（两张欠条，每张都是3万元），扣除第一个月的利息1800元，我给梁世杰的钱是58200元，之后到期了梁世杰和我商量提高利息在用一段时间钱，我说行。通过查看银行流水，在2014年11月份时我分别收到4000元和4500元的利息，所以我被骗的金额是49700元。23、被害人陈某1的报案书及其在侦查机关的陈述。称，我妹妹郑某说梁世杰借钱用于超市年底进货周转，后我和我妹妹郑某于2014年1月8日去了轻院巷安宁街口晰淼批价超市，梁世杰用他的超市和卡罗拉汽车做抵押，给我写借条，梁世杰和老婆冯水利在借条上签字按印，梁提供超市营业证复印件、汽车登记证书、二人身份证结婚证复印件给我，我借给梁6万，借期两个月，扣除两个月利息6000元，实际支付梁54000元。到期后，梁说没钱还，给我办理了延期还款手续，但是一直不还款。后来发现梁世杰将汽车和超市抵押给多人借款，现在梁世杰和冯水利都联系不上了。到期梁世杰不能给钱，办理了两次延期，后来梁跑了，只收了两个月6000元利息。借条上的两次延期是当时借条上的日期到了之后，我去问梁世杰要利息和本金，梁世杰说没有，最后协商梁世杰说延期三个月，到期后连本带利给我，第一次延期到期后我问梁世杰要钱还是没有给我钱，最后又协商延期半年，到期后连本带利还给我。24、被害人刘某2的报案书及其在侦查机关的陈述。称，2014年1月16日，亲戚王磊和梁世杰一起来到我安宁十字路口佳苑小区5-2-503室办公室找到我，梁世杰将他的丰田卡罗拉汽车抵押给我，写了借款协议，借期2个月，借款5万，扣除利息2000元，实际支付48000元。2014年3月16日梁世杰说暂时还不了钱，又支付一个月利息1000元，4月16日又支付我一个月利息；2月16日以超市作抵押向我借款4万，借期两个月，给我写了借款协议，扣除利息2000，我支付38000元。到期后，梁世杰一直不还钱，以各种理由推脱，连利息也给不了，之后还能找到梁世杰，11月21日就联系不上梁世杰了，超市也关门了，之后才知道梁将超市和汽车抵押给多人借款。第二张协议在超市签，当时冯水利在，冯水利也说到期给不了钱就把超市和超市里东西过户给我。没有给我超市证件的复印件。梁世杰当时给我的欠条上共计9万元整（一张欠条，一张5万元，一张4万元），我当时借给梁世杰5万元扣除了两个月的利息共计2000元所以给了梁世杰48000元，之后又给了我两个月的利息2000元。第二次借款是4万元，扣除了两个月的利息2000元，我只给了梁世杰38000元。之后到期后梁世杰也没还钱，梁世杰说还是每月给我2000元的利息，所以从2014年4月份开始每月给我中国银行卡里打2000元的利息，共计21500元，梁世杰共计支付了我27500元，我实际被骗62500元。25、被害人范某的报案书及其在侦查机关的陈述。称，2014年4月27日，在安宁大街轻院巷安宁街口晰淼批价超市，梁世杰给我打借条，我借给梁世杰7万；4月30日梁世杰将他的超市作为抵押，给我打借条，我借给他5万，冯水利做担保，同意用超市抵押，将超市营业执照等手续给我；5月9日，以担保人侯志利的东风雪铁龙汽车做抵押，在迎宾路建行门口侯志利汽车上，梁世杰给我打了借条，侯志利担保签字，并给了我该车的登记证书。第一次借款7万，扣除利息2100元。之后没有收到利息，第二次和第三次利息一直没给过。梁世杰当时打条子的一共是十七万元整（分别为7万元、5万元、5万元），其中7万元什么也没有抵押，就有借条，当时扣除了第一个月的利息2100元。另一张5万元的条子是以梁世杰的晰淼超市为抵押，第二张5万元的条子是以梁世杰的借款人，侯志利的担保人，抵押担保物是侯志利的一辆雪铁龙汽车（晋Ｋ×××××），侯志利口头承诺梁世杰还不了钱就把车过户给我，后来我才知道给我抵押的车辆登记证书是假的。我借给梁世杰的钱都有利息，但梁世杰只给过我第一个7万元第一个月2100元利息，后面的10万说给利息但一直没给。过了一个月我去超市找梁世杰，发现有好多人去找梁世杰要钱，我觉得不对劲，就和梁世杰商量利息不要了赶紧先把7万的本金还我，梁世杰说没钱，有了之后就还我。之后我经常找梁世杰要钱，有多少算多少，我要的紧了他就给我中国银行的卡里转1000或者2000元不等。26、被害人陈某2的报案书及其在侦查机关的陈述。称，2014年6月27日，在梁世杰超市，他将他的超市和汽车作为抵押，给我写借款协议，借款7万，借期两三个月，扣除两个月利息2800利息，我支付他67200元，他给了我超市手续复印件、汽车行车证复印件、夫妻二人的身份证和结婚证复印件。8月27日我问梁世杰要钱，他推脱过两天，但是一直也不给，一直到9月15日又给我一个月利息1400元，说9月26日还，之后一直推脱，之后梁世杰和冯水利就找不见了，后来才发现梁把超市和汽车抵押给多人借款。27、被害人安某的报案书及其在侦查机关的陈述。称，2014年10月13日，朋友李书海介绍，梁世杰做生意周转不过来借款10万，出5分的利息，将超市抵押给我。后在我锦纶东街211号晋邦贸易有限公司，梁世杰给我打了借条，提供了超市营业执照等所有手续复印件及身份证结婚证复印件，我让员工把钱给了，后来怕不保险，又让梁世杰找了担保人侯志利，担保人自愿将晋Ｋ×××××白色东风雪铁龙汽车做担保，给了该车的车辆登记证，过了一段时间，突然发现梁世杰和她老婆冯水利手机全部停机，人也找不见了，担保人也找不见了。扣除5000利息，支付95000元。2014年12月8日联系不到梁世杰。28、被害人梁某的报案书及其在侦查机关的陈述。称，梁世杰说超市年底需要进货资金周转不过来，通过我的邻居王芝英，2014年11月14日，给我提供超市营业执照复印件、夫妻二人身份证、结婚证复印件等，以超市做抵押，给我写借款协议和借条，后去了王芝英家，王芝英做见证人在协议上签名，我扣除两个月利息4800元，支付梁55200元。11月29日，我看见梁世杰的超市转让给别人了，打梁世杰电话关机，给接收超市的人打电话，对方说我被骗了，我赶紧来报案。29、被害人禹某报案书及其在侦查机关的陈述。称，2014年8月初我朋友张旭忠领着梁世杰到我店里巨龙装饰广场欧宝地板说借钱的事，没有谈成。之后张旭忠给我打电话说梁世杰开的一个超市需要资金周转了，给我出利息，最后谈好梁世杰把晰森超市和丰田卡罗拉（晋Ｋ×××××）抵押给我借款8万元整，之后8月10日在我店里签订了借款合同，借款期限是四个月，梁世杰是借款人，张旭忠和张德刚是担保人，并且张德刚还向我提供了他东风日产汽车晋ＫＢＸ872的车辆登记证书和购买发票。随后给我2000元的利息，之后就再没收到过利息，我就问问张旭忠怎么回事，张旭忠说梁世杰跑了，他也找不见了。30、被害人郭某的报案书及其在侦查机关的陈述。称，2014年11月5日的时候，梁世杰说是超市进货需要资金周转问我借6万元，在梁世杰的超市写的借条，我把57000元给我了梁世杰，扣除了一个月3000元的利息。梁世杰把他的丰田汽车（晋Ｋ×××××）的登记证书抵押给了我。当时冯水利也在现场了，所以就让他老婆也在借条上签了名字。31、被害人许某的报案书及其在侦查机关的陈述。称，2014年11月7日我接到朋友刘立旺的电话说梁世杰超市周转想借钱了，我说借钱得有抵押物和担保人了，刘立旺说梁世杰有个超市可以抵押给我。之后梁世杰联系我后来了我家，他把晰淼超市抵押给我借款2万元，借款期限是一个月，担保人是梁庆祥（梁世杰的哥哥）。梁世杰给了我晰淼超市的营业执照，我给了我梁世杰19400元（扣除当月利息600元），到期了梁世杰没有还我钱，也联系不到他，去超市发现是关门状态，和刘立旺联系才知道梁世杰跑了。梁世杰没有和我说过超市抵押给别人的事。32、被害人刘某1的报案书及其在侦查机关的陈述。称，2011年初借款给梁世杰4万，2013年12月份，梁世杰说有个安装北斗行车仪的工程资金周转不过来问我借钱，我就把光大银行信用卡借给梁世杰，他刷出15万现金，12月7日，梁世杰把之前欠款4万的借条重新写了日期，又给我打了7万和8万的借条，8万借条是把晰淼超市抵押，7万元光打一个借条，签订了丰田拉罗拉汽车买卖协议，梁世杰说还不了钱以7万元价格把车卖给我，还把汽车登记证给了我。之后梁世杰一直拿着我的光大银行卡，今年7月份，想跟着梁世杰做安装北斗行车记录仪工程，梁又问我要了3万，这3万是做工程的押金，等我做完工程退还给我，说是工程马上能开工，但是一直没有音讯，后来11月20日就联系不到梁世杰了。之前借款4万，支付利息总共8500元，后面借款无利息。冯水利知道梁世杰把超市抵押的事情。33、被告人梁世杰在侦查机关的供述。称，2012年我和孙斌、韩某1在介休合伙开了两间鲜奶吧，当时没钱，从网上贷款30万高利贷，也向社会人借了一部分高利贷，每月需要支付高昂的利息，也由于鲜奶吧经营不善，导致亏损，赔了不少的钱。2013年10月份鲜奶吧就倒闭了，我依然需要还款及支付利息，所以我没办法只能到处借钱来还钱还利息，拆东墙补西墙，但是这个窟窿越来越大。2014年，我经营的位于安宁街轻院巷北口路晰淼批价超市，需要资金周转，经朋友介绍和这个女的联系商谈，口头以超市作为抵押借款3万元，写好借条后，这个女的给我现金。过了几天，给对方提供事先伪造的御憬华府5号楼4单元602室房屋买卖协议复印件一份作为抵押，向对方借款3万，给对方写了借条。御憬华府5号楼4单元602室当时是我和老婆租住的房子。房屋买卖协议是我伪造的。就是为了借钱用了，对方要有抵押的东西才借给我钱，所以就伪造了房屋买卖协议。2013年10月份，我以承诺给刘某1承揽部分安装工程为由，向刘某1借款15万左右，一部分现金，一部分刷信用卡，之后给刘某1打了欠条，如果还不了钱，就把超市和晋Ｋ×××××丰田拉罗拉过户给刘某1。刘某1知道我正在谈一个介休安装北斗星行车记录仪的工程，他想承揽一部分工程，然后给了我3万元的保证金。我没有给刘某1一部分工程，这个工程我没谈妥就跑了。我拿上这个钱还别人利息了。2014年10月13日我想安某借款10万元，侯志利是担保人，晰淼超市和东风雪铁龙汽车（晋Ｋ×××××）是担保物，我和侯志利没有告知安某已把超市和汽车抵押给其他人的事实。我用超市和晋Ｋ×××××丰田拉罗汽车作为抵押向陈某1借款6万元。用超市作为抵押向梁玉怀借款6万元。用超市作为抵押向陈某2借款7万元。我以卡罗拉汽车（晋Ｋ×××××）为抵押向郭某借了6万元，当时扣除了一个月的利息3000元，只给了我57000元。钱是现金给我的。我和郭某在一起聊天的时候说我的车抵押出去了，他说我没车不行，然后郭某给了我钱和我去凤凰城的贷款公司把钱还了，把车开回来了，我就把汽车的登记证书给了郭某，然后我们就去了我的超市写了借款协议。我只告诉郭某车在贷款公司抵押的了，没告诉他还抵押给了其他人。我真的登记证书丢了，然后就找人伪造了三个假的，我提供给借款人的车辆登记证书都是假的。我是分开三次做的，用一次做一个。看到马路上做假证的小广告联系做的假登记证书。我和张继平关于2万元钱的借款协议，上面有我和我哥哥梁庆祥的签名，我哥是担保人。我当时是晚上我和我哥去的刘立旺的一个朋友家里拿的钱。当时扣除一个月的利息600元（一个月三分钱的利），给了我19400元。我和张继平说这笔钱用于超市进货的资金周转，用我的超市做的抵押，当时我给他提供了超市的营业执照。我拿上钱后支付其他的借款和利息。我用超市和ＫＫ8617丰田拉罗汽车作为抵押向刘某2借款多少不记得了。我用超市和晋Ｋ×××××丰田拉罗汽车作为抵押向范某借款多少也不记得了。在向范某的借款中，有一笔借款5万元中侯志利是担保人，并且将其的车牌为晋Ｋ×××××的东风雪铁龙汽车作为抵押。车辆登记证书是侯志利提供的，我不清楚是不是伪造的。我向禹某借款8万，抵押物是晰森超市和丰田卡罗拉汽车，担保人是张旭中和张德刚，张旭中是介绍人，这笔借款是他联系的，张德刚是我同学，是担保人。当时签订借款协议的时候，都是在超市签的，顺便看看超市，当时老婆冯水利在，他们怕冯水利事后不承认这个事情，所以就让老婆冯水利签字了。在向别人借钱的时候，没有告知对方已将将超市和汽车抵押给别人的事实。因为每天都有人找还款、还利息，没办法，只能用借钱来还其他人的钱和支付利息。借的钱都有利息的，都是三分、四分、五分利不等。上述证据，来源合法，内容相互关联，印证了查明的事实，可以作为本案的定案依据。本院认为，被告人梁世杰以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗他人财物，共计870300元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处，公诉机关的指控成立。鉴于被告人梁世杰选择自愿认罪认罚，如实供述自己的罪行，依法可酌情对其予以从轻处罚。被告人的辩护人提出的被告人认罪认罚，如实供述构成坦白，系初犯偶犯，应从轻处罚的辩护意见予以采纳。综上，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人梁世杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月17日起至2030年1月16日止）二、责令被告人梁世杰退赔被害人刘某1人民币十八万元；退赔被害人陈某1人民币五万四千元；退赔被害人刘某2人民币六万二千五百元；退赔被害人范某人民币十五万三千七百元；退赔被害人陈某2人民币六万五千八百元；退赔被害人禹某人民币七万八千元；退赔被害人刘某3人民币四万九千七百元；退赔被害人安某人民币九万五千元；退赔被害人郭某人民币五万七千元；退赔被害人许某人民币一万九千四百元；退赔被害人梁某人民币五万五千二百元。本判决所处罚金于判决生效后三十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  陈 玲人民陪审员  齐春安人民陪审员  杨璐璐二〇二〇年六月二十九日书 记 员  曹燕燕