黑龙江省牡丹江市阳明区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑1003刑初86号公诉机关黑龙江省牡丹江市阳明区人民检察院。被告人刘某，女。因本案于2018年12月11日被刑事拘留，2019年1月17日被逮捕，现羁押于黑龙江省牡丹江市看守所。辩护人张晓文，北京狄凯律师事务所律师。辩护人刘文明，黑龙江宇通律师事务所律师。黑龙江省牡丹江市阳明区人民检察院以牡阳检诉刑诉（2019）84号起诉书指控被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月29日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间公诉机关建议延期审理二次。牡丹江市阳明区人民检察院指派检察员张瑜、石琳出席法庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人张晓文、刘文明到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年开始，被告人刘某先后在牡丹江市阳明区信大3号楼1单元603室、牡丹江市阳明区润泽园小区28号楼1单元401室家中使用大量信用卡上游戏赌博网站玩游戏。2018年12月10日公安机关对刘某居住的牡丹江市阳明区润泽园小区28号楼1单元401室进行检查时，在其使用的电脑桌抽屉内检查出信用卡85张。其中刘某非法持有并使用的信用卡共计60张，包括刘某手持信用卡拍照并手持自己身份证将姓名改成信用卡开户人拍照的4张，刘某通过微信语音聊天谈及到的信用卡8张，刘某电脑、U盘内文档登记过的信用卡及电脑中存储的信用卡照片、注册账号时网站注册界面截图涉及到的信用卡48张。经侦查，被告人刘某于2018年12月10日被公安机关在牡丹江市阳明区润泽园小区家中抓获。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人刘某非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。建议判处刘某三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。被告人刘某辩称，在牡丹江市阳明区润泽园小区搜出的部分信用卡是韩某某保管和使用的；关于其手持信用卡、身份证的照片，其当时手持自己的身份证，是韩某某拍摄的，对照片内容的改动其不清楚；其手机微信的语音聊天是本人操作的，打字聊天是韩某某操作的。被告人刘某的辩护人提出如下辩护意见:1.刘某非法持有他人信用卡的数量应认定为12张，属于数量较大。2.刘某非法持有48张他人信用卡的事实不清，证据不足。3.刘某具有坦白情节，可从轻处罚。4.刘某无前科劣迹，为初犯，主观恶性不深、所犯罪行社会危害性小，可酌定从轻处罚。经审理查明，2018年12月10日，公安机关在工作中发现被告人刘某疑似“全能神”邪教组织骨干成员，公安机关到牡丹江市阳明区润泽园小区28号楼1单元401室刘某家中对刘某实施抓捕，在对其家搜查时发现85张信用卡。其中，刘某非法持有他人信用卡共计59张，刘某和韩某某共同使用他人的信用卡在游戏赌博网站注册，利用游戏赌博网站的赠金刷水赚取利润。经侦查，被告人刘某于2018年12月10日被公安机关在牡丹江市抓获。上述事实，有经当庭质证、认证的如下证据证实：1.受案登记表：2018年12月10日，公安机关在工作中发现刘某疑似“全能神”邪教组织骨干成员，在对刘某牡丹江市阳明区润泽园小区28号楼1单元401室家中搜查时发现大量信用卡。2.归案情况说明、侦破经过：刘某归案情况及本案侦破情况。3.户籍证明、现实表现证明：刘某自然情况，无前科劣迹。4.扣押物品清单、扣押物品收款宝、中国建设银行U盾、身份证、台式机箱、85张信用卡照片：扣押物品情况。5.85张信用卡信息：在刘某处扣押的信用卡情况。6.情况说明：无法找到韩某某；未认定25张信用卡的原因；未给所有信用卡开户人制作笔录的原因。7.刘某持有信用卡整理明细表：刘某持有的85张信用卡和本案的关联情况。8.证人刘某某（1）的证言：刘某是其妹妹，孙某某（1）是其母亲，孙某某（2）是其舅舅。2018年5、6月份，刘某某（1）、刘某、孙某某（1）居住在牡丹江市阳明区润泽园小区28号楼1单元401室。台式电脑是刘某的。同年12月10日，在客厅电脑桌抽屉内发现的大量信用卡是刘某玩游戏用的。韩某某也在此居住。其把尾号为1216的中国建设银行信用卡借给刘某玩游戏使用。帮助刘某转过两次钱，刘某通过微信告诉其操作方法。其中，同年10月，刘某让其看过于涛和韩某某的信用卡是否到账，如果到账，刘某让其把钱转到一个账号，在刘某电脑上登陆好的一个界面，其一刷就能看到是否有钱到账，转账的时候刘某告诉其信用卡密码，直接在网上转账。其觉得刘某应该和韩某某一起玩。证人孙某某（1）的证言：2018年5、6月份，孙某某（1）和刘某、刘某某（1）在牡丹江市阳明区润泽园小区28号楼1单元401室孙某某（1）的房子居住，孙某某（1）的信用卡有时候由刘某帮忙存取钱，客厅的台式电脑刘某使用，发现的大量信用卡是刘某的，因为在电脑抽屉里，平时就刘某用电脑玩游戏。刘某用信用卡玩游戏。孙某某（2）是孙某某（1）的弟弟。证人马某某的证言：马某某尾号为2293的中国建设银行信用卡丢失，不认识刘某和韩某某。11.证人孙某某（2）的证言：孙某某（2）帮刘某办理了一张尾号为5529的中国建设银行储蓄卡，孙某某（2）是刘某的舅舅，不知道刘某拿卡的用途。12.证人孔某某（1）的证言：刘某是韩某某的前女友。2018年，孔某某（1）因韩某某整天沉迷网络与韩某某离婚。孔某某（1）尾号为0772的中国农业银行信用卡是其本人办理的，给韩某某打游戏用。孔某某（1）让孙某某（3）、孔某（2）、魏某某办理过信用卡给韩某某打游戏用。13.证人孔某（2）的证言：孔某（2）尾号为7747的中国邮政储蓄银行信用卡是孔某（2）办理后交给孔某某（1）的，说打游戏挣钱用。14.证人孙某某（3）的证言：孙某某（3）尾号为6430的中国邮政储蓄银行信用卡是孙某某（3）办理后交给孔某某（1）的，说打游戏挣钱用。15.证人魏某某的证言：魏某某尾号为2988的中国建设银行信用卡是魏某某办理后交给孔某某（1）的，孔某某（1）称给其对象韩某某打游戏挣钱用。16.证人管某某的证言：韩某某是管某某上学时候的男朋友。管某某尾号为0761的中国建设银行信用卡是其本人办理的，给韩某某网上赌博用，办完之后将信用卡交给了韩某某。17.证人孙某某（4）的证言：孙某某（4）尾号为5964的中国建设银行信用卡是韩某某让孙某某（4）帮忙办理的，韩某某称打游戏用。18.证人林某某的证言：林某某尾号为1401的中国建设银行信用卡不是其本人办理的，不认识刘某。19.证人刘某某的证言：刘某某尾号为8025的中国邮政储蓄银行信用卡丢失，不认识刘某和韩某某。20.证人孟某某的证言：由刘某的辩护人张晓文记录，在刘某处扣押的信用卡中，有部分信用卡的开户人为韩某某、韩某某亲属。21.被告人刘某的供述：2018年12月10日公安机关对牡丹江市阳明区润泽园小区28号楼1单元401室搜查中，发现的大量信用卡，用于注册游戏账号投注使用，有的记录在台式电脑的桌面上保存着。大概2018年夏天，刘某、韩某某、刘某母亲及姐姐在牡丹江市阳明区润泽园小区28楼1单元401室居住。刘某与韩某某是男女朋友。芒果太忙、爱吃肉的女孩是刘某使用的微信号。破破、只会赚钱的男孩是韩某某使用的微信号。在现场搜查出信用卡时公安机关询问信用卡是从哪里来的，刘某回答说信用卡是自己的，玩游戏用。韩某某的前妻叫孔某某（1）。韩某某用多张信用卡在游戏赌博网站进行刷水活动。刘某持有过别人的身份证、信用卡拍照片是韩某某给拍的，目的是为了将游戏钱款取出。刘某知道韩某某有信用卡，知道韩某某在玩游戏刷水。22.检查笔录：涉案信用卡的存放位置。23.电子数据检查工作记录：对三星手机、VIVO手机、华为平板电脑、7个U盘、机械师笔记本电脑、KINGDIAN固态硬盘检查情况。刘某手持他人信用卡和将身份证姓名改成信用卡开户人姓名的刘某的身份证拍照或录制视频涉及到4张信用卡。刘某手机微信语音聊天涉及到的信用卡有8张；扣押电脑和U盘中文档登记过的信用卡及电脑中存储的信用卡照片涉及到的信用卡有48张。24.刘某与多名游戏赌博网站客服微信聊天记录：刘某与游戏赌博网站客服聊天询问彩金活动，刘某知道在游戏赌博网站使用信用卡刷水赚取利润的事。25.刘某与孔某某（1）的微信聊天记录：刘某知道并参与在游戏赌博网站刷水活动，认为做任务存款和赌博不一样；明知韩某某使用信用卡刷水赚钱的事，刘某和韩某某一起做金沙活动；孔某某（1）也知道刘某和韩某某使用信用卡刷水赚取利润的事。26.刘某与韩某某的微信聊天记录：韩某某有时去刘某牡丹江市阳明区润泽园小区家，刘某熟知他人信用卡所放具体位置，韩某某从他人信用卡中取钱。刘某和韩某某利用游戏赌博网站做任务，刘某称孙某某（1）、崔某、魏某某（1）的卡抽的多，韩某某询问刘某抽的哪个文件，刘某回复金沙新账号。韩某某让刘某拍照看看刘某打开的文件。刘某将文件打开拍照，电脑页面上的内容与电子数据检查到的金沙帐号、永利内容一致，桌面上有自己卡的文件显示。刘某使用孟令洪的3张卡分别抽到钱。刘某与韩某某互相发送游戏赌博网站网页，刘某向韩某某发送张岳飞635，迟长鹏550。韩某某对刘某说让刘某某（1）晚上有时间把金沙账号都抽了，帐号在电脑桌面上写着金沙那个文件里。刘某回复帐号都在电脑上吧。刘某对电脑中文件熟悉，能准确找到。刘某知道金沙新账号内的相关信息，刘某对所有信用卡的相关内容都是清楚的。27.刘某与韩某某母亲微信聊天记录：刘某利用赌博游戏网站做任务赚钱，但是韩某某总说她，刘某感觉委屈。刘某和韩某某每天在游戏赌博网站上刷水赚钱。韩某某和孔某某（1）也参与利用游戏赌博网站做任务赚钱。刘某和韩某某刷水做任务使用的银行卡，韩某某母亲不让刘某把持有的这些信用卡给孔某某（1），称如果卡都给了孔某某（1），“咱们”不好办卡，有些卡是孔某某（1）找人办的。28.刘某与刘某某（1）的微信聊天记录：刘某某（1）询问刘某刘涛的卡是否有钱到账，刘某回答没到，刘某称够1874元转给宋某某。刘某多次让刘某某（1）查看他人信用卡内余额，帮助转款到宋某某尾号为0115的中国建设银行卡内。刘某某（1）称韩某某告诉其先存1000元，存上之后如何操作等韩某某回来帮忙看。刘某某（1）也参与刷水，不会操作求助刘某，刘某回复等其回去。29.刘某与韩某某的微信聊天记录：刘某与韩某某一起做金沙活动，成宿干活，刘某对金沙活动很清楚，知道付婉莹的卡存放位置。30.刘某微信账号“芒果太忙”与“爱吃肉的女孩”的聊天记录：“芒果太忙”与“爱吃肉的女孩”互加，互相转帐。欧艳绿流水不够400。加入的群聊多为赌博游戏彩金群。31.检查视频：公安机关到牡丹江市阳明区润泽园小区刘某家中进行搜查，搜查出的大量信用卡，公安机关询问刘某这些信用卡的用途和来源时，刘某回答“卡是用于玩游戏”，“信用卡是托亲戚朋友办的”，刘某知道在其家中搜查出的大量信用卡的用途及来源。本院认为，被告人刘某违反国家的信用卡管理制度，非法持有他人信用卡59张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。刘某关于在牡丹江市阳明区润泽园小区搜出的部分信用卡是韩某某保管和使用、刘某手持信用卡、身份证的照片系当时手持自己的身份证，由韩某某拍摄的辩解，不影响刘某非法持有他人信用卡数量的认定，且能够证明刘某在明知韩某某持有他人大量信用卡的情况下，与韩某某共同使用他人信用卡在游戏赌博网站上刷水赚取利润的事实，故该辩解不予采纳。刘某关于其手机微信中语音聊天内容是本人操作的，文字聊天是韩某某操作的辩解，根据刘某与韩某某、韩某某母亲等人的微信聊天记录能够证明该辩解不符合客观事实，故不予采纳。刘某的辩护人关于刘某非法持有他人信用卡的数量应认定为12张，非法持有剩余48张他人信用卡的事实不清，证据不足的辩护意见。经查，首先，根据刘某与韩某某、韩某某母亲等人的微信聊天记录、刘某手机图片及视频、刘某家电脑中储存的文件、检查视频、刘某当庭供述、证人孙某某（1）、刘某某（1）的证言能够证明刘某非法持有他人大量信用卡，在明知其家中存有银行卡的情况下，刘某和韩某某共同使用他人的信用卡在游戏赌博网站注册，利用游戏赌博网站的赠金刷水赚取利润的事实。涉案电脑、U盘、信用卡、U盾等在刘某家中扣押，为刘某持有、使用。刘某与韩某某曾在牡丹江市阳明区润泽园小区刘某家中共同使用他人信用卡在游戏赌博网站上做任务赚取利润。刘某与韩某某在微信中就游戏赌博网站操作问题进行讨论。刘某明知有他人信用卡存放在自己家中，清楚他人信用卡存放的具体位置，了解在其家中扣押的他人信用卡的用途及来源。刘某熟知自家电脑文档中储存有他人信用卡的账号、密码及文件在电脑中存储的具体位置；其次，在刘某家扣押的电脑、U盘、信用卡的所有人以及来源不影响本案主要事实的认定。持有大量他人信用卡用于非法活动，本人又说不清来源的合法性，符合妨害信用卡管理罪的立法本意；最后，起诉书指控的60张信用卡中，有1张信用卡已注销，应予以排除。故刘某非法持有他人信用卡的数量应认定为59张，该辩护意见不予采纳。刘某的辩护人关于刘某具有坦白情节，可从轻处罚的辩护意见，因刘某在侦查过程中、开庭审理过程中均未能如实供述本案的主要事实，故该辩护意见不予采纳。刘某的辩护人关于刘某无前科劣迹，为初犯，主观恶性不深的辩护意见符合事实，予以采纳。刘某的辩护人关于刘某所犯罪行社会危害性小的辩护意见，因刘某持有他人信用卡不仅数量巨大，而且没有合法的用途，故该辩护意见不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款的规定，判决如下：被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月10日起至2022年12月9日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)二、扣押在案的59张信用卡予以没收，由扣押机关负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钱 怡审 判 员  王瑞姝人民陪审员  张桂英二〇二〇年六月三十日书 记 员  夏晓媛