河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0702刑初149号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人董振茂，男，1962年8月7日出生，汉族，高中毕业，工作单位新乡市健康路弘达信息咨询服务部经营者，户籍所在地河南省，住红旗区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月16日被新乡市公安局东街分局刑事拘留；2019年8月21日被该局逮捕；2020年1月15日被新乡市公安局东街分局取保候审；2020年4月20日被该局逮捕。被告人周云霞，女，1962年10月3日出生，汉族，高中毕业，工作单位新乡市健康路弘达信息咨询服务部，户籍所在地河南省，住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月18日被新乡市公安局东街分局刑事拘留；2019年8月21日被该局逮捕。新乡市红旗区人民检察院以新红检一部刑诉（2020）294号起诉书指控被告人董振茂、周云霞犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉，被告人董振茂、周云霞到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2001年，被告人董振茂经营新乡市健康路弘达信息咨询服务部，2002年被告人周云霞加入参与经营。在2008年至2015年期间，被告人董振茂、周云霞未经相关行政部门审批，采取口口相传的方式，以生意流资借款的名义，未经相关行政部门审批，并承诺1.5%的月息向社会不特定公众吸收资金，同时以收取3%中介费对外进行放贷。经河南众诚联合会计师事务所司法鉴定：2007年10月至2018年11月期间，弘达信息部吸收存款3888.1万元，涉及人数165人。现共计37名报案人，涉及款项966万元，归还37名报案人借款24.54万元，造成实际损失616.547万元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人董振茂、周云霞的户籍证明、照片、无违法犯罪记录证明、借据、本息还款记录等书证、证人李某1、牛某、杨某等人证言、被告人董振茂、周云霞的供述与辩解、辨认、搜查笔录、鉴定意见等证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人董振茂、周云霞的刑事责任。被告人董振茂、周云霞构成共同犯罪，均系主犯；被告人董振茂、周云霞系电话通知到案，到案后能够如实供述自己的罪行，系自首。被告人董振茂、周云霞自愿认罪认罚，建议判处被告人董振茂有期徒刑三年至五年，并处罚金。建议判处被告人周云霞有期徒刑三年至五年，并处罚金。望作出客观公正的判决。被告人董振茂对公诉机关的指控的犯罪事实无异议，认罪，望从轻处罚。未提供证据。被告人周云霞对公诉机关的指控的犯罪事实无异议，认罪，望从轻处罚。未提供证据。经审理查明：2001年，被告人董振茂经营新乡市健康路弘达信息咨询服务部，2002年被告人周云霞加入参与经营。在2008年至2015年期间，被告人董振茂、周云霞未经相关行政部门审批，采取口口相传的方式，以生意流资借款的名义，未经相关行政部门审批，并承诺1.5%的月息向社会不特定公众吸收资金，同时以收取3%中介费对外进行放贷。经河南众诚联合会计师事务所司法鉴定：2007年10月至2018年11月期间，弘达信息部吸收存款3888.1万元，涉及人数165人。现共计37名报案人，涉及款项966万元，归还37名报案人借款24.54万元，造成实际损失616.547万元。认定上述事实的证据有：1、照片、户籍证明证实被告人董振茂、周云霞的个人基本情况。2、现场图证实案发现场的具体情况。3、无违法犯罪记录证明证实二被告人均无违法犯罪前科的情况。4、河南众诚联合会计事务所司法会计司法鉴定意见证实新乡市健康路弘达信息服务部在2007年10月至2018年11月期间，吸收公众存款3888.1万元，涉及人数165人；吸收37名报案人款项966万元，支付报案人利息324.913万元，归还37名报案人借款24.54万元，报案人实际损失616.547万元；对外出借款项收取费用及利息等共计23484264元。其中，中介费1830080元、利息21552149元、利息及中介费102035元；截止2019年6月30日，尚未收回的出借款项22455350元，涉及借款人员25人次。5、周云霞邮政储蓄银行账户明细、董振茂6张中国邮政储蓄银行账户明细证实案涉资金流动情况。周云霞银行账户查询结果证实案涉周云霞中国邮政储蓄银行账户余额为23.85元。6、新乡银保监分局关于查询新乡市健康路弘达信息服务部是否获得金融类业务许可的回复证实案涉弘达信息服务部未获得金融类业务许可。7、企业信息、经营者信息证实案涉弘达信息服务部经营者是董振茂，经营范围是房产信息服务等经营者及企业基本信息情况。8、租房协议证实案涉弘达信息服务部的房屋是董振茂承租宋雪琴在新世纪花园小区内的房屋及其它具体租赁情况。9、到案经过证实被告人董振茂于2019年7月16日电话通知到案；周云霞于2019年7月18日电话通知到案，二被告人经讯问后被采取刑事拘留强制措施。10、康某、李某2、范素珍、陶凤兰、陶月梅、崔红顺等37人提供的借款条、本息支付记录，王娟房产证复印件，翟瑞红提供的被抵押的刘世强房产证复印件、投资人员统计表证实二被告人向各投资人员出具的借款收据及相关抵押的具体情况。11、新乡市房产交易登记中心暂扣单证实新乡市房地产交易登记中心在房屋登记过程中发现一套假证。所有权人为：刘世强、郭景荣。房屋登记机构予以扣押的具体情况。12、扣押物品清单证实公安机关扣押物品的具体情况。13、搜查笔录、搜查照片证实公安机关对二被告人董振茂、周云霞住处、阳台、床头柜、存放物品的地下室等地方进行搜查的情况及搜查的相关票据、笔记本、借款手续照片等相关情况；14、张玉花、刘霞辨认笔录证实二人分别辨认出周云霞是弘达信息部的业务经理；张培辨认笔录证实其辨认出董振茂是弘达信息部负责人之一。15、证人李某1、年海英、杨某、康某、李某2等投资群众的证言及报案材料证实2008年至2015年期间，他们在新乡市健康路弘达信息咨询服务部的投资，该公司没有按照协议定期返还现金的情况，还证实该投资地点的负责人是被告人董振茂、周云霞。16、被告人董振茂的供述与辩解证实2001年其一个人开始经营弘达信息部，2002年周云霞参与了弘达信息部的经营，其二人开始合伙经营弘达信息部，主要业务是房产的买卖租赁服务、家政服务、水电安装等业务，2008年开始经营购买二手房再出售的业务，由于需要资金，就开始出现借款情况，借款之后给对方利息，多余资金也会借给需要用款的人，收取3%的中介服务费和利息，利息的收取会根据行情收取，一般月息1分5到2分5之间浮动，用款人给其多少利息，其给客户多少利息，其只向用款人收取3%的服务费，直至2014年底，因为用款人还不了其利息和本金，其也还不了客户钱了。其有一个营业执照，没有其它行政审批。其信息部在新世纪花园小区大门内，客户有钱来其这报备，有人需要用款了，其再根据用款人的用款情况和报备过的客户，有部分资金作为自己生意的流资。借款期限有的有，有的没有，根据借款人的借款情况和信息部的需要。弘达信息服务部共借多少钱，其不清楚，合伙人周云霞记得有账。借条上有其和周云霞的签字，并且盖的有新乡市健康路弘达信息咨询服务部的章。向客户开具日期和借款用途的借条，有的有抵押物的会写在借条上面，或企业个人用款。出借的和借的金额差不多，大概有2000多万，这个钱基本都没有还，从开始到2015年2月份其没有核对过账目，有部分借款是其的收入，具体共多少不清楚。出具的借条就一份给客户了。周云霞记录的有借款的流水账，弘达信息部的账目在周云霞处保管。弘达信息部所借款项的去向，其记得有郭海龙借了524万元，具体记不清了；刘世强借了一千多万，还欠七八百万元，新乡人，开的一个装饰公司，其印象中是世强建筑公司，他现住在恒升世家A座1306；荆树植借了有三十多万，住在新乡市弘泰社区，大门北边那栋楼4楼西户；刘纪明（刘汉会）借了七十多万，他家在八里营新村住，其余的以账本为准。17、被告人周云霞的供述与辩解证实大概2004年，其开始在信息部给董振茂打工，董振茂是负责人，负责信息部全面工作，基在信息部主要的业务是租房、卖房等业务，董振茂跟一个叫张文轩（音）的学习到借钱放贷的模式，然后在弘达信息部开始进行借钱放贷业务，最开始进行二手房买卖，买房的时候资金紧张，就开始借客户的钱，然后给客户出利息，后来通过人传人，很多人知道把钱借给信息部可以得利息，就开始向这放钱，其也接收，并支付利息，就开始将钱往外放贷，借钱的利息和出借时的利息相当，主要向借钱的人收取3%的中介服务费，客户交钱放这利率是月息1.5%，个别交中介服务费少的，收的是月息1.6%的利息，再赚取一部分这个利息的差价，大概到2013年年底，借出去的钱收不回来，利息也收不回来，弘达信息部也就运营不下去了。客户都是院里的人相互传的，客户将钱放到信息部，只有借条，借款用途一般写生意流资，上面盖有新乡市健康路弘达信息咨询服务部的章，显示的借款人是其和董振茂。用款人给其出具借条，有的会给押房产证原件，一般是董振茂核实，后来出事了才知道房产证有虚假的情况。所有收益都用在信息部，还利息或者又借出去了，其和董振茂就拿个生活费，一般都是几百元，不固定金额，缺生活费了就拿。其记得有流水账，后来发大水了，现在账目都找不到了。以上证据由公诉机关提供，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人董振茂、周云霞合伙经营新乡市健康路弘达信息服务部期间，违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人董振茂、周云霞构成共同犯罪，均系主犯，应当按照其所参与的或者组织的全部犯罪处罚。被告人董振茂、周云霞系电话通知到案，到案后能够如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻、减轻处罚。被告人董振茂、周云霞自愿认罪认罚，可以从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款，第五十二条、第五十三条，第六十四条，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人董振茂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵6个月，即自2020年4月20日起至2023年4月19日止）二、被告人周云霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月18日起至2023年1月17日止）三、违法所得依法予以追缴，不足部分责令退赔，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰审 判 员  李艳利人民陪审员  王文卡二〇二〇年六月二十八日书 记 员  宋晓飞