沈阳市沈河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0103刑初339号公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。被告人朱宝祥，男，1976年1月2日出生，回族，中专文化，原系辽宁鼎鑫医疗养老管理有限公司金融总监、新地中心销售总经理，住沈阳市沈河区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年5月22日被临时羁押于南京市第二看守所，同年5月29日被刑事拘留，同年6月22日被依法逮捕。现羁押于沈阳市沈河区看守所。辩护人黄绍尉，辽宁欣合律师事务所律师。沈阳市沈河区人民检察院以沈河检公诉刑诉[2019]164号起诉书指控被告人朱宝祥犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市沈河区人民检察院检察员田华林出庭支持公诉。被告人朱宝祥及其辩护人黄绍尉到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，辽宁鼎鑫医疗养老管理有限公司（以下简称鼎鑫公司）于2016年9月20日成立，吴某系鼎鑫公司法定代表人及股东，被告人朱宝祥于2017年5月被聘担任鼎鑫公司金融总监、新地中心销售总经理。鼎鑫公司主营养老项目，鼎鑫公司通过发展会员，以协议方式向投资人销售单用途商业预付卡。鼎鑫公司通过推介会、网络等方式进行宣传，以借款合同等方式、承诺高额利息，吸收客户资金。经沈阳恒信达会计司法鉴定所鉴定，在被告人朱宝祥任职期间，投资辽宁鼎鑫医疗养老管理有限公司养老项目的人数共有1321人，投资金额6098万元，实际损失金额3314.0169万元。其中A盘投金额为5646.5万元，B盘13万元（不含A盘转B盘451万元）。上述事实，公诉机关向本院提供了投资人李某、赵某、王某1、武某、洪某、于某、王某2、康某、杨某、吴某、王某3、王某4、林某、郭某等人的陈述，书证案件来源、抓捕经过、银行流水、开户资料、人事任免决定、聘书、情况说明项目合作申请表、营业执照、开户许可证、机构信用代码证、合作协议书、聘书、通用记账凭证及被告人朱宝祥的供述等证据材料，公诉机关认为，被告人朱宝祥的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一的规定，应以非法吸收公众存款罪判处。被告人朱宝祥对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议，表示认罪。辩称吴某选的公司地址，吴某让我去金融中心签合同，给对方交纳租金、物业费。魏某负责养老项目的策划以及财务和运营部的管理。整个投资养老协议项目是魏某、吴某确定的，具体的项目名称我不太清楚，我只是项目总监。投资款一部分用于返利，一部分用于发给员工工资，一部分用于给销售部的销售提成。剩下的资金吴某用于其他项目的投资了，具体投哪了，我不清楚。在对公账户设立之前，用我个人账户走的流水。每笔转账都有提醒，吴某都清楚。我没有动用资金的能力，动用资金需要各部门的同意，权限完全在财务部和吴某处。账户软件的后台由吴某、卫某、我和财务管理。我动不了里面的钱。被告人朱宝祥的辩护人的辩护意见是，被告人朱宝祥到案后如实供述，其本人没有对投资人实际造成损失，除在公司中领取工资外，没有从中谋取不正当利益，系从犯，应从轻或者减轻处罚。经审理查明，辽宁鼎鑫医疗养老管理有限公司（以下简称鼎鑫公司）于2016年9月20日成立，吴某系鼎鑫公司法定代表人及股东，朱宝祥系鼎鑫公司金融总监、总经理。鼎鑫公司主营养老项目，客户通过与鼎鑫公司签订单用途商业预付卡购卡协议成为公司客户，预付卡金额可以在鼎鑫公司消费使用。鼎鑫公司通过推介会、网络等方式进行宣传，以借款合同等方式、承诺高额利息，变相吸收客户资金。经沈阳恒信达会计司法鉴定所鉴定，在被告人朱宝祥任职期间，投资辽宁鼎鑫医疗养老管理有限公司养老项目的人数共有1312人，投资金额6110.5万元，其中A盘投资金额为5646.5万元；B盘13万元（不含A盘转B盘451万元）。上述投资人资金，部分用于鼎鑫公司吸存活动及返利，部分资金被鼎鑫公司法定代表人吴某支配使用，亦有部分资金用途不明。上述事实，公诉机关向本院提供了下列证据证实：1、书证受案登记表、案件来源、抓捕经过，证明本案投资人黄凤丽报案。2、银行流水、开户资料、人事任免决定、聘书、情况说明项目合作申请表、营业执照、开户许可证、机构信用代码证、合作协议书、聘书、通用记账凭证，证明资金往来情况。3、证人李某、赵某、王某1、武某、洪某、于某、王某2、康某、杨某、吴某、王某3、王某4、林某、郭某等人的证言，证明资金投入情况。4、被告人朱宝祥的供述，吴某选的公司地址，吴某让我去金融中心签合同，给对方交纳租金、物业费。魏某负责养老项目的策划以及财务和运营部的管理。整个投资养老协议项目是魏某、吴某确定的，具体的项目名称我不太清楚，我只是项目总监。投资款一部分用于返利，一部分用于发给员工工资，一部分用于给销售部的销售提成。剩下的资金吴某用于其他项目的投资了，具体投哪了，我不清楚。在对公账户设立之前，用我个人账户走的流水。每笔转账都有提醒，吴某都清楚。我没有动用资金的能力，动用资金需要各部门的同意，权限完全在财务部和吴某处。账户软件的后台由吴某、卫某、我和财务管理。我动不了里面的钱。证明被告人朱宝祥参与在鼎鑫公司变相吸收公众存款的经过。5、司法会计鉴定意见书，证明在被告人朱宝祥任职期间，投资辽宁鼎鑫医疗养老管理有限公司养老项目的人数共有1312人，投资金额6110.5万元，其中A盘投资金额为5646.5万元；B盘投资金额为464万元。6、辨认笔录，证明经辨认，被告人朱宝祥系实施非法吸收公众存款的行为人。上述证据，经当庭举证、质证，被告人朱宝祥及其辩护人无异议，证据客观、合法、有效，能够相互印证，本院予以认证。上述证据，经当庭举证、质证，证据合法、客观、有效，能够相互认证，本院依法予以认证。本院认为，被告人朱宝祥作为该鼎鑫公司金融项目总监，在任职期间，明知鼎鑫公司没有融资许可，通过推介会、网络媒体等途径向社会公开宣传，以招募会员，购买预付卡、签订借款合同给付高息等方式，变相向社会不特定对象吸收投资人资金，其行为破坏金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应依法承当相应的刑事责任。公诉机关指控的吸存人数、金额有误，予以纠正。被告人朱宝祥到案后如实供述，可依法从轻处罚。被告人朱宝祥的辩护人提出从犯的辩护意见，经查，被告人朱宝祥在鼎鑫公司吸收公众存款中，提供资金账户、监督管理资金，负责公司日常运营，积极参与非法吸存活动，起主要作用，故其从犯的意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人朱宝祥犯以非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月22日起至2024年5月21日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、追缴本案违法所得，返还投资人（详见审计清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄 刚人民陪审员  王明巨人民陪审员  王 斐二〇二〇年六月二十八日书 记 员  李 雪本案判决所依据的相关法律《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。