河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1403刑初313号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人史来军，男，1972年12月10日出生，汉族，河南省安阳市人，小学文化，商丘正岳商贸有限公司法定代表人，户籍所在地河南省安阳市殷都区。2018年11月6日因犯集资诈骗罪被长垣县人民法院判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币二十万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，经商丘市公安局新城分局决定，于2019年3月12日从河南省新乡监狱解回。指定辩护人王珍珍，河南永秀律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢二部刑诉[2019]6号起诉书指控被告人史来军犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2020年5月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员周继亮、李圣威出庭支持公诉，被告人史来军及其指定辩护人王珍珍均到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，被告人史来军伙同宋某某（已判刑）、骈某某（取保候审）、石某甲（已判刑）于2014年3月31日成立了商丘正岳商贸有限公司（以下简称正岳公司），注册资金1000万元，公司地址商丘市归德路与长江路交叉口凯旋商务酒店六楼。以月利息5分的高息向社会不特定人员非法吸储，史来军任法人期间共计吸储470万元，个人得利40万元，剩余资金及合同转入商丘市金宝利珠宝有限公司（以下简称金宝利公司）。金宝利公司于2014年4月25日由法人及总经理郝某某（已批捕）、副总经理宋某某等人申请注册成立，注册资金5000万元。在未经金融等有关部门批准的情况下私自向社会公众非法吸收存款。总经理郝某某、副总经理宋某某、副总经理魏某某（已判刑）、业务经理石某甲、业务员张某乙（已判刑）、张某丁、张某丙等人对外以投资商丘市金宝利珠宝翡翠生意、云南丽江铜矿为名以6分到8分不等的高息向社会不特定人员吸收存款，所得资金汇入郝某某账户。经查明，金宝利公司所经营的翡翠珠宝生意试业至今无盈利；云南丽江铀矿未生产。基于这两个项目无任何效益的情况下，仍向社会宣传，并以此为诱饵向社会吸收公众存款。所得资金没有投资项目，而是全部提现转移。依据河南明泰会计师事务所出具的关于金宝利公司审计报告书，金宝利公司面向社会公众吸收存款借款本金合计为1887万元，储户合同损失金额合计为17438810元。史来军在正岳任法人期间，公司共计吸收公众存款470万元，已落实借款本金合计为430万元。公诉机关针对指控的犯罪事实，提交的证据有户籍证明、前科证明、党员证明、刑事判决书，证人王某某、张某甲、刘某证人证言，被告人史来军的供述与辩解等其他证据材料。公诉机关认为，被告人史来军的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条之规定，应以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人史来军对指控的事实无异议。指定辩护人王珍珍提出，被告人史来军能如实供述，认罪态度较好，其不是本案的主犯和主要参加者，属从犯。建议从宽处罚。经审理查明，被告人史来军伙同宋某某（已判刑）、骈某某（取保候审）、石某甲（已判刑）于2014年3月31日成立了正岳公司，以月利息5分的高息向社会不特定人员非法吸储，史来军在正岳公司任法定代表人期间，公司共计吸收公众存款合同金额430万元，实际借款金额为417.75万元，造成损失金额417.75万元；涉及集资参与人徐某乙、张某戊、马某某、李某某、张某甲、蔡某某等六人。史来军个人获得40万元。后资金及合同转入商丘市金宝利珠宝有限公司（以下简称金宝利公司）。金宝利公司于2014年4月25日由法定代表人及总经理郝某某（已批捕）、副总经理宋某某等人申请注册成立。在未经金融等有关部门批准的情况下私自向社会公众非法吸收存款，总经理郝某某、副总经理宋某某、副总经理魏某某（已判刑）、业务经理石某甲、业务员张某乙（已判刑）、张某丁、张某丙等人对外以投资商丘市金宝利珠宝翡翠生意、云南丽江铜矿为名，以6分到8分不等的高息向社会不特定人员吸收存款，所得资金汇入郝某某账户。经查明，金宝利公司所经营的翡翠珠宝生意试业至今无盈利；云南丽江铀矿未生产。基于这两个项目无任何效益的情况下，仍向社会宣传，并以此为诱饵向社会吸收公众存款。所得资金没有投资项目，而是全部提现转移。依据司法会计鉴定报告书，金宝利公司面向社会公众吸收存款借款本金合计为1887万元，储户合同损失金额合计为1743.881万元。上述犯罪事实，有下列证据证实：1、书证：（1）户籍证明：史来军成年人。不是中共党员。（2）证明、刑事判决书：史来军于2018年11月6日被河南省长垣县人民法院以集资诈骗罪判处有期徒刑11年6个月（自2017年10月20日起至2029年4月19日止）。（3）私营企业基本注册信息查询单：金宝利公司股东郝某某、乔某某，法定代表人郝某某。正岳公司股东史来军，法定代表人史来军。（4）调取证据通知书:史来军在中原银行商丘分行银行账户余款69.51元。（5）查封、解除查封通知书:骈某某名下豫ＥE××××、EYXXXX；史来军名下ERXXXX、EGXXXX共四辆轿车。2、司法会计鉴定：（1）金宝利公司面向社会公众吸收存款的合同94份及借据1份，涉及储户77人；吸收合同借款本金18870000元；合同损失金额17438810元。（2）正岳公司面向社会公众吸收存款合同5份、收据1份，涉及储户6人；本金4300000元、支付利息122500元，储户合同损失金额4177500元。3、证人证言（1）证人宋某某证言:2014年3月份，史来军来商丘注册了正岳公司。在正岳做融资是骈某某和史来军商量的，史来军以前在河南省新乡市长垣县做过融资，听说他因为涉嫌非法吸收公众存款被网上追逃，当时史来军说他在安阳有一个棉纱厂需要资金300万，卖出纱锭所得利益纱厂和公司平分，问我认识能拉款的人吗，骈某某也说不会有事，说他和史来军合伙干的。我就把石某甲、蔡某某介绍给了史来军，听史来军说愿意给5分的高息。过了几天骈某某、史来军又叫石某甲、蔡某某来公司，我也在场。骈某某说准备开个金宝利珠宝店，有实体，能集资。史来军说有了资金可以在商丘开纱厂。石某甲和蔡某某就往正岳投钱了，石某甲负责出和客户的合同书，合同书上有我和史来军、骈某某的私章及正岳公章。这样就开始做融资了。4月份骈某某就让我和石某甲到正岳开始做融资，对客户宣传是投资做珠宝生意。4月份郝某某来后，骈某某又叫我用郝某某身份注册了金宝利公司，并给了我2000元，我就找中介办理了。在正岳的时候有史来军，系公司法人及总经理，负责公司全面工作。骈某某，系公司副总，负责正岳及金宝利公司组建运作。石某甲系公司业务经理，负责拉储户存款，还有我，系公司副总，负责公司内勤。在金宝利的时候有郝某某，系公司法人及总经理，负责全面工作。骈某某，系公司副总，负责市场考察及珠宝进货，史来军系公司副总，负责金宝利的租房装修，在4月份知道被河南省新乡长垣网上追逃后就回安阳了，拿走了正岳的40多万现金。后来正岳的债务都转到了金宝利，郝某某也认这个账。我和骈某某是认识多年的朋友，通过骈某某我又认识了史来军、郝某某，和魏某某、石某甲是在晶宝时认识的，石某甲在晶宝也是业务经理，负责拉款。魏某某是晶宝大堂经理，负责汽车销售，后来他去金雅福做了业务经理。在晶宝认识的还有一个叫蔡某某的，他主要负责和商丘协调关系，他后来在正岳、金宝利也存款了，是一个大的储户。在正岳融资的钱交给史来军了，由史来军负责装修，骈某某负责进翡翠珠宝，剩下的钱及债务都转到了金宝利。我们和客户不打交道，都是由石某甲跟客户谈。说的也是投资翡翠珠宝生意。在金宝利做融资是郝某某到正岳时，骈某某介绍说郝某某是他战友，在云南有铜矿，集资的钱可以投到铜矿上挣钱，就不再说在商丘建纱厂的事了。转到金宝利后，由郝某某做法人，他负责全面工作，骈某某又召集我们在金宝利上班，用的是金宝利的合同，合同上只有郝某某的私章及公司公章，我和骈某某、史来军的私章就不再用了，正岳合同到期的续存也换成了金宝利的合同书。除了石某甲、蔡某某拉款外，魏某某又找骈某某商量拉款，他把在金雅福融资的钱又投到了金宝利。对外宣传的就是投资翡翠生意和云南铜矿，他们还带客户到云南考察。7月初我和骈某某闹矛盾就离开了金宝利，我离开金宝利时听骈某某说共计融资1200多万元。正岳时公司给石某甲月利息5分，给蔡某某4.5。从我在金宝利时的情况看，很少有人买翡翠，肯定不会赢利。到我离开金宝利时，铜矿也没有生产。待遇正岳时骈某某让我借了一辆帕萨特车到商丘，还给我买了一部三星2014手机，价值1.05万元，在2014年五六月份期间，郝某某给了我20万元，说是一次拿不了35万付车主全款，让我先给20万元，有钱了再给15万元过户。结果剩下的15万元没给，车也没有过户。我介绍了石某甲、蔡某某跟骈某某、史来军认识了，石某甲、蔡某某给正岳和金宝利拉了大笔的存款，在正岳的合同书上借款方有我的私章，金宝利公司的工商注册也是我找中介办理的。我介绍石某甲是因为石某甲能拉客户吸储，蔡某某能帮公司协调关系。（2）证人乔某某证言：我听郝某某说金宝利公司原来就是骈总、宋总、史总组建的，后来转给了郝某某。我在金宝利任副总，也是金宝利的股东之一，主要负责给郝某某开车，跟着郝某某办业务，就是跟着他到银行取款转款，有储户找郝某某我也负责接待。金宝利的经营范围是翡翠珠宝，但实际上是从社会上吸收资金。在我到金宝利有十来天，郝某某说要换法人，想给我点钱让我做法人，我问他给我多少钱，他说给50万，我就同意了。当时由于我是刑满释放人员不能做法人，就让我做了股东，我当时也签了字。公司给我月工资6000元，并许诺给我50万元，还给我配了一部手机。郝某某说让我做了股东，公司就有我的股份，如果公司出了问题我也要担当责任。郝某某一共给了我7800元。（3）证人魏某某证言：2014年3月份，我先在金雅福珠宝店做合同，后到金宝利公司。郝某某说该公司除了卖翡翠，在云南丽江还有个铜矿，而且郝某某也同意把合同转过来。张某乙等业务员把合同都转到金宝利公司了。到金宝利公司后，郝某某让我当副总经理，并且管理从金雅福转过来的业务员。金宝利公司总经理是郝某某，股东兼副总经理乔某某，副总经理有宋某某、石某甲、蔡某某还有我，还有一个管理翡翠的副总经理、业务员有张某乙。(4)证人张某乙证言：金宝利公司郝某某是法人及总经理，负责公司全面工作，副总蔡某某，负责盖章入档；副总魏某某，负责业务管理；郝某某司机乔某某；听说还有史总、宋总、骈总等。我从金雅福一共转了475万元。（5）证人石某甲证言：金宝利公司2014年5月份成立，法人及总经理郝某某，说是做翡翠珠宝生意，在云南丽江有铜矿，公司一直是试业，但从5月份已经开始吸收社会公众存款了。副总经理蔡军、魏某某、史来军、宋某某、骈某某，郝某某司机乔某某，两个会计，其是业务经理。正岳公司法人兼总经理是史来军，骈某某、宋某某是副总，他们三个一块组建的公司，公司的事他们三个商量，真正拿主意的是骈某某。史来军负责公司全面工作，宋某某还负责介绍业务员吸收存款，其是业务员。其通过宋某某介绍到的正岳，宋某某说正岳正在筹建一个珠宝城叫金宝利，和香港金百利合作做翡翠珠宝生意，利润很大，金宝利的法人郝某某在云南有铜矿，利益也很大。史来军、骈某某也都说公司有实力，绝对保证资金安全。正岳就是发展业务经理、业务员，通过业务员到社会上拉款。金宝利装修好后都转到金宝利了，法人换成了郝某某，其也跟着宋某某去了金宝利。正岳没给其工资，吸收存款给其月利息3分，没有返点。其给客户2分，也有给2.5分的。史来军、骈某某、宋某某他们三个负责筹划组建公司，以有珠宝城，铜矿做幌子骗取信任，让到社会上吸收存款，钱都被他们骗走了。（6）证人骈某某证言：不知道正岳公司。当时借钱给宋某某。等宋某某到金宝利公司做理财时，又借给他120万元，去过两三次，都是找宋某某和郝某某要钱。和史来军没有商量商丘融资的事。（7）证人王某某证言：2014年存钱时，是张某乙带着我和赵，某某、刘某某一起先去的金雅福公司存的钱，大约10多天之后，张某乙给我打电话说把我们在金雅福的钱转到一个叫金宝利的公司。（8）证人于某某证言：其被扣押的车辆系骈某某抵账所得。（9）证人张某丙、张某丁证言：其在金宝利、金雅福公司期间吸收存款情况。（10）证人柴某甲证言：万某某、孙某某、柴某乙三人在金宝利存款情况。（11）证人白某某证言：金宝利公司租赁其房屋情况，系史来军办理。（12）证人侯某某证言：金宝利公司冒用其公司名义作担保。（13）证人余某某证言：关于魏某某、张某乙、张某己、张某丁在其公司拉存款情况。（14）证人靳某某证言：史来军在长垣县做融资到2014年2、3月份，当时公司已经无法兑付。他在2014年4月15日给过我现金35万元，我将这些钱都给长垣县的储户了。（15）证人徐某甲证言：我从来没有见过宋某某取300万元用车拉走的事情。史来军说的这个事是瞎话。（14）证人徐某乙证言：张某癸以我的名字在金宝利存款350万元。4、集资参与人陈述（1）集资参与人蔡某某陈述：2014年3月份，宋某某找我说他和史来军、骈某某一起开了个玉器店，向我借钱。金宝利刚开始史来军是总经理，宋某某和骈鹏超是副总经理，石某甲是业务经理。转给郝某某后郝某某是总经理，负责全面工作，乔某某是副总经理兼司机，魏某某是副总经理。对外宣传，郝某某说公司在云南有个铜矿，翡翠也能挣钱，史来军、宋某某、骈某某都说公司卖翡翠利润很高。正岳公司法人及总经理是史来军，骈某某、宋某某是副总，石某甲是业务经理，石某乙负责出合同。正岳大概是从2014年3月份开始吸收公众存款的，干了有两个月就转到金宝利了，金宝利也是史来军、骈某某、宋某某他们三个办的公司，只是后来转给了郝某某做法人。当时我在正岳也存款了，后来换成了金宝利的合同。蔡某某并提交了借款合同、保证函书证材料（2）集资参与人张某甲陈述：证实其原在正岳公司的存款，后被转到了金宝利公司。（3）集资参与人徐某丙、宋某某、王某某、张某庚、刘某某、赵某某、祁某某、胡某某、曹某某、孔某某、陈某某、喻某某、张某辛、郑某某陈述主要情节基本相同，均证实各自在金宝利公司存款的情况。5、被告人史来军供述与辩解：我是2014年3月至4月份参与在商丘市归德路与长江路交叉口凯旋商务酒店正岳公司实施非法吸收公众存款的。我在正岳一共做了七份合同，共计大概470万元。在正岳我是法人，负责和储户见面，并做好介绍宣传工作。宋某某是公司总经理，负责公司全面工作，骈某某公司副总，负责找项目。石某甲业务经理，负责拉储户存款。4月15日我知道被新乡市长垣县网上追逃后，当天晚上离开商丘回安阳了，我总共拿走了正岳的40万元现金。宋某某说找个地方再搞点钱，我就同意了。3月24日我跟着宋某某到商丘，说是先办公司营业执照，用我的身份证，让我做法人。公司手续及办公地址也是宋某某选的。期间我认识了石某甲、蔡某某，骈某某算公司一股，是宋某某决定的。融资的钱宋某某管理，由宋某某支配。我都是听宋某某安排。储户汇款银行卡也是我的身份证，但银行卡一直在宋某某手里。我2014年4月15日离开商丘的时候，他把我银行卡里的钱全部取出来了，大概有300多万元现金。宋某某用皮箱装着放在他车后备箱里拉走了。上述证据，均经庭审示证、质证，证据来源合法，与本案有关联，本院予以确认。关于指定辩护人提出被告人史来军不是主犯的辩护意见，经查，被告人史来军伙同他人谋划成立正岳公司并担任该公司的法定代表人，不但组织他人吸收公众存款，并直接参与吸收公众存款的活动，其在共同犯罪过程中所起作用较大，应认定为主犯。指定辩护人的此辩护意见，与有证据证明的事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人史来军伙同他人以非法占有为目的，使用欺骗手段面向社会公众非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。指控被告人史来军同时另构成非法吸收公众存款罪，事实不清，证据不足，本院不予支持。被告人史来军在原判刑罚执行完毕以前，又发现本罪，应予以数罪并罚。指定辩护人提出被告人史来军能如实供述，依法可从轻处罚的辩护意见，本院酌情予以采纳。已被查封的财产，由有关机关依法处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第七十条、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第五十六条第一款之规定，判决如下：一、被告人史来军犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元；前判刑罚有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币二十万元，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币四十万元。二、其造成的经济损失417.75万元依法继续予以追缴，退赔给相关集资参与人。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月20日起至2037年10月19日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱国强人民陪审员  刘明国人民陪审员  时 杰二〇二〇年六月三日书 记 员  陆春宇