河南省安阳市殷都区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0505刑初50号公诉机关安阳市殷都区人民检察院。被告人刘某某,女,1954年5月16日出生，汉族,初中文化,安阳钢铁集团有限责任公司退休职工,住河南省安阳市殷都区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2019年9月20日被安阳市公安局殷商分局刑事拘留,2019年10月24日经安阳市殷都区人民检察院批准逮捕,次日由安阳市公安局殷商分局执行逮捕。辩护人贾国臣，河南宏轩律师事务所律师。安阳市殷都区人民检察院以安殷检一部刑诉〔2020〕5号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款一案，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月1日公开开庭审理了本案。安阳市殷都区人民检察院指派检察员刘卫华出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人贾国臣出庭参加诉讼。本案现已审理终结。安阳市殷都区人民检察院指控:2008年9月至2011年12月,被告人刘某某以高息为诱饵,在安阳地区面向社会不特定对象,为郑州明宇汽车贸易发展有限公司(简称明宇汽贸公司)非法吸收公众存款,从返点中获利。经鉴定,刘某某为明宇汽贸公司非法吸收公众存款涉及462人次,涉及票面金额22,950,000元,实缴金额19,291,230元,返还利息1,429,000元,返还本金136,300元,余额17,725,930元。为指控上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证实：1.被告人刘某某的户籍证明、无犯罪记录证明、抓获证明、刑事判决书、安阳银监局从业资格复函、借贷合同、商业房预定协议、借据等书证;2.同案犯张明星、何某、朱某、戚某等人供述;3.被害人艾某、白某2、曹某1、曹某2等人陈述;4.被告人刘某某供述与辩解;5.审计报告;6.其他证据材料。安阳市殷都区人民检察院认为,被告人刘某某未经国家有关部门依法批准,面向社会不特定对象非法吸收公众存款,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘某某认罪认罚，根据其犯罪情节和认罪悔罪态度，建议判处刘某某有期徒刑五年至七年，并处罚金。被告人刘某某对公诉机关指控其非法吸收公众存款的犯罪事实无异议，其认罪认罚，希望从轻处罚。被告人刘某某的辩护人辩称，刘某某非法吸收公众存款的行为在当年是全国性现象，其不知道该行为是犯罪，其主观恶性较小。刘某某是偶犯，无前科，其认罪认罚，确有悔改表现。刘某某年龄较大，身体不好，案发至今十多年没有再犯罪。刘某某在本案中也是受害者，其和家人多年工资收入均存入明宇公司，其非法获利其讲不清楚，公安机关也尚未查清，这不应作为不从轻处罚的理由。综上，建议判处刘某某有期徒刑五年。经审理查明，2008年9月至2011年12月,被告人刘某某以月息三分，返点每万元600元为诱饵,在安阳地区面向社会不特定对象,为郑州明宇汽车贸易发展有限公司(简称明宇汽贸公司)非法吸收公众存款,刘某某向集资群众宣传明宇汽贸公司并带领集资群众前往集资点办理存续手续，存款直接交给明宇汽贸公司在安阳集资负责人张某等人（均已判刑）。刘某某到案后未供述具体获利数额，未退出非法获利。经鉴定,刘某某为明宇汽贸公司非法吸收公众存款涉及462人次,涉及票面金额22,950,000元,实缴金额19,291,230元,返还利息1,429,000元,返还本金136,300元,未兑付金额17,725,930元。2017年1月16日，明宇汽贸公司实际负责人张明星退出赃款100万元。明宇汽贸公司实际负责人张明星、法人谢俊伟、张某均已被判刑。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的下列证据予以证实:1.被告人刘某某的户籍证明、违法犯罪记录查询证明及抓获经过，证实刘某某具备刑事责任能力，符合非法吸收公众存款的犯罪主体，经查询未发现违法犯罪记录，系被抓获到案。2.被告人刘某某的供述证实，2008年下半年,其和何某、孙某、王某2、朱某、白某1、柏春玲、戚某八个人一起去郑州明宇汽贸，在公司见到了老板张明星，还有一个姓谢的工作人员，张明星他们让我们八个人为他们公司融资，说的是半年利息是900元，返点300元，我们商量好后我就把钱存到明宇公司了，后来陆续有人找我，通过我把钱存到明宇公司，找我融资的人多了，我也开始抽他们的钱，基本上每万元我抽10-50元，熟悉的也有不抽的，存款利息一直没有变化，但返点陆续增加，直到2012年上半年，这时返点到1500-1600元，因为当时明宇公司已经不让取本金，所以最后一次返点我全部给了集资户。明宇公司为我们八个人都编了号，我的编号是“q”或“9”，通过我在明宇公司融资的人数记不清了，票面金额大约是2000多万。我不知道在明宇公司挣了多少钱，因为我手边的钱，不管是工资还是挣的钱，够一万元整数时我就存到明宇公司了。3.同案人张明星证言证实，其想建设一个汽车配件、物流、仓储、二手车、4S店的综合汽贸城,因为资金紧张,其通过史根成、何某找到朱某、刘某某等八个人在安阳以建设明宇汽贸城为名集资,其和朱某、刘某某等人商定集资月息3分,返点6%,期限6个月,存款时扣除前3个月的利息和返点,半年到期后再付本金和后3个月的利息。在安阳集资由公司的张某、卫丽方负责理手续。从2008年9月份到2011年7月份,从安阳集资到其手里有七八千万元,加上支付的利息返点共1.6亿元左右。4.同案人谢俊伟证言证实,其是明宇公司法人代表。其和张明星想建设一个汽车配件、物流、仓储、二手车、4S店的综合汽贸城,因为资金紧张，二人通过史根成、何某找到朱某、刘某某等人在安阳集资有几千万元,具体集资情况不清楚。5.证人张某、王某1证言证实,从2008年开始,在安阳为明宇公司集资的有朱某、王某2、刘某某等八个中间人,月息3分,期限6个月,返点开始8%，后来涨到18%，返点由中间人负责和集资群众分。公司在集资办公地点有印制好的宣传资料,介绍公司是省重点工程,附有审批文件、明宇汽贸城规划图、工商、税务登记等内容,并给群众播放工程奠基时的宣传光盘,群众看了这些资料,对公司放心。其收到的集资现金和存单,都是到工商银行、建设银行直接汇到张明星的账户上，有时银行人多时，也存到张某或卫丽方的工商银行卡和建设银行卡，再通过网银转账给张明星。6.证人王某2、白某1、孙某、何某、戚某、朱某证言证实，我们和刘某某都是明宇公司集资的中间人，和公司签定有集资合同，双方商定集资期限6个月，月息3分，返点不等，交款时扣除前3个月利息和返点，到期支付本金和后3个月的利息。每个人介绍存款人到公司存款后，公司对每个人分别结算返点。7.中国银监会安阳监管分局证明证实，该局未向明宇公司、刘某某等人颁发金融许可证，也未审批同意其吸收公众存款。8.刘某某吸收公众存款明细表、明宇公司营业执照、明宇公司和刘某某等8名集资中间人签订的借贷合同、情况说明等证据。9.被害人艾某、白某2、曹某1、曹某2等462人次报案陈述、询问笔录、案件情况调查表、明宇公司的借据及被害人身份证复印件等证据证实，通过被告人刘某某介绍宣传在明宇公司进行了集资存款。10.河南同心会计师事务所有限公司豫同心所专审字【2019】第111号审计报告证实，2008年9月至2011年12月，被告人刘某某以明宇公司的名义非法吸收存款涉及462人次，涉及票面金额22,950,000元,存款人实缴金额19,291,230元,返还利息1,429,000元,返还本金136,300元,余额17,725,930元。审计报告补充说明，根据现有资料，无法计算出刘某某抽钱的金额。11.安阳市公安局殷商分局情况说明，因明宇公司拒不提供集资账目，刘某某到案后也未能提供其办理的集资账目，且对获利情况表述不清，故对刘某某获利情况未能查清。12.安阳市殷都区人民法院（2016）豫0505刑初224号刑事判决书、（2014）殷刑初字第86号刑事判决书、（2013）殷刑初字第171号刑事判决书、安阳市龙安区人民法院（2013）龙刑初字第77号、（2013）龙刑初字第78号、河南省滑县人民法院（2014）滑刑初字第515号、河南省滑县人民法院（2014）文刑初字第300号刑事判决书，证明同案人张明星、谢俊伟、张某、白某1、戚某、孙某、何某、朱某证明该案的基本情况及同案人的处理情况。2017年1月16日，明宇汽贸公司实际负责人张明星退出赃款100万元。本院认为，被告人刘某某未经国家有关部门依法批准,面向社会公众吸收资金,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪,公诉机关指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人刘某某到案后如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚。被告人刘某某在审查起诉阶段虽签署认罪认罚具结书，但其到案后并未退缴其未法获利，本院将根据其犯罪事实、情节依法定罪量刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月20日起至2025年3月19日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 瑞人民陪审员  李亚飞人民陪审员  王剑华二〇二〇年六月二十四日书 记 员  宋慧敏