河北省衡水市桃城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀1102刑初105号 公诉机关衡水市桃城区人民检察院。 被告人李佳，曾用名“李嘉乐”，男，1988年3月12日出生于河北省邢台市南宫市，汉族，初中文化，捕前住衡水市桃城区。2018年8月23日因拒不履行法院判决被行政拘留十五天。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月22日被刑事拘留，同年12月5日转逮捕，现押于衡水市看守所。 衡水市桃城区人民检察院以衡桃检一部刑诉〔2020〕90号起诉书指控被告人李佳犯诈骗罪，于2020年3月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。衡水市桃城区人民检察院指派检察员张红梅、代理检察员庞晓飞出庭支持公诉，被告人李佳到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明，被告人李佳被法院列为失信被执行人，因其名下的手机号、银行卡、微信和支付宝均不能正常使用，亦无法注册新的公司，便以危某某的名义开办了衡水xx汽车贸易有限公司(下称“xx汽贸”)，平时用张某某的浦发银行卡和手机号，并用张某某的银行卡和手机号开通了微信和支付宝，用于资金往来。李佳经营xx汽贸公司的目的是做汽车租赁，但并没有汽车可供租赁，便想让朋友帮忙去贷款买车，买车的首付款、购车费用、保险费用、后续的车贷均由李佳承担，帮忙贷款的朋友可以在车空闲时开车自用，李佳承诺每月给帮忙的人一笔好处费。李佳让人帮忙贷款买车的交易程序如下:李佳介绍帮忙的客户去其他汽贸公司做分期购车业务，汽贸公司将客户资料提交合作银行审核，审核通过后，银行会给客户批一个初步的借款额度，汽贸公司根据银行批的借款额度给客户放款，客户最终把借来的钱打给李佳，李佳拿着借来的钱去提车，车提回来后登记在客户名下并抵押给汽贸公司合作的银行，银行再放款给汽贸公司，名义上是客户履行相应的分期付款义务，实际上是由李佳将钱转给客户还款。李佳按上述思路让朋友帮忙贷款买车后发现需要垫付得钱太多，随着车辆的增多，垫付的资金也逐渐增多，远远超出自己的承受能力，便想用朋友帮忙借来的钱去填补之前的资金缺口。自2019年8月份起，李佳先后让他人顶名帮忙借款买车9次，具体事实如下: 1、2019年9月份，李佳介绍胡某到陈某经营的xxxx汽车贸易有限公司借款购买“大众桑塔纳”轿车，胡某与建设银行签订的车贷合同，建设银行给胡某审批了6万元借款额度，陈某根据银行审批额度把6万元转入李佳控制的张某某名下的浦发银行卡。收到钱后，李佳对胡某谎称去买“桑塔纳”轿车，实际交了2000元定金后未交尾款提车，剩余5.8万元用于填补之前的资金缺口和个人消费。 2、2019年10月12日左右，李佳对胡某说上次的“桑塔纳”轿车贷款合同取消了，车也退了，让胡某再次帮忙签一个“上汽大通Ｇ50”的合同。2019年10月13日李佳介绍胡某到于杨杨所在的衡xx汽车贸易有限公司借款购买“上汽大通Ｇ50”，胡某与工商银行签订的车贷合同，江某1、江某2对此做了担保。工商银行给胡某审批了7.3万元借款额度，于杨杨根据银行审批额度将7.3万元转给胡某。应李佳要求胡某通过微信转给李佳2.8万元，通过支付宝转给李佳4.5万元。李佳收到该笔款项后并未提车，而是用于填补之前的资金缺口和个人消费。 3、2019年8月25日，李佳介绍马某某到陈某经营的衡水市xxx汽车贸易有限公司（以下简称“xxx汽贸”）借款购买“上汽大通Ｇ10”，马某某与建设银行签订了车贷合同，建行给马某某审批了12.6万元贷款并把钱打给陈某的xxx汽贸，陈某将12.6万元转至李佳控制的张某某名下浦发银行卡内。李佳收到该笔款项后并未提车，而是用于填补之前的资金缺口和个人消费。 4、2019年8月21日，李佳介绍周某到陈某经营的xxx汽贸借款购买“上汽大通Ｇ10”，周某与建设银行签订了车贷合同，建行给周某审批了13.5万元贷款并将钱打给陈某的xxx汽贸，陈某把13.5万元转至李佳控制的张某某名下浦发银行卡内，李佳收到该笔款项后并未提车，而是用于填补之前的资金缺口和个人消费。 5、2019年10月24日，李佳介绍韩某某到刘某某经营的衡水xx汽车贸易有限公司（以下简称“xx汽贸”）借款购买“别克GL6”汽车，韩某某与农业银行签订了车贷合同，农业银行给韩某某审批了8.6万元借款额度，刘某某根据银行审批额度将8.6万元转至李佳控制的张某某名下的浦发银行卡内，李佳收到该笔款项后并未提车，而是用于填补之前的资金缺口和个人消费。 6、2019年10月26日，李佳介绍王某某到王某经营的河北xx汽车贸易有限公司（以下简称“xx汽贸”）借款购买“上汽大通Ｇ50”汽车，王某某与农业银行签订了车贷合同，农业银行给王某某审批了8.4万元借款额度，王某根据银行审批额度将8.4万元转至李佳控制的张某某名下浦发银行卡内，李佳收到该笔款项后并未提车，而是用于填补之前的资金缺口和个人消费。 7、2019年10月28日，李佳介绍田某某到王某经营的xx汽贸借款购买“别克ＧＬ6”汽车，田某某与农业银行签订了车贷合同，农业银行给田某某审批了9.8万元借款额度，王某根据银行审批额度将9.8万元转给了张某某，张某某转给了彦某某，最终由彦某某转至李佳控制的张某某名下的浦发银行卡内，李佳收到该笔款项后并未提车，而是用于填补之前的资金缺口和个人消费。 8、2019年10月29日，李佳介绍田某某到王某经营的xx汽贸借款购买“别克ＧＬ6”汽车，田某某与农业银行签订了车贷合同，农业银行给田某某审批了9.8万元借款额度，王某根据银行审批额度将9.8万元转给张某某，张某某转给彦某某，最终由彦某某转至李佳控制的张某某名下的浦发银行卡内，李佳收到该笔款项后并未提车，而是用于填补之前的资金缺口和个人消费。 9、2019年11月1日，李佳介绍邓某某到刘某某经营的xx汽贸借款购买“别克GL6”汽车，邓某某与农业银行签订了车贷合同，农业银行给邓某某审批了9.8万元借款额度，刘某某根据银行审批额度将9.8万元转至李佳控制的张某某名下的浦发银行卡内，李佳收到该笔款项后并未提车，而是用于填补之前的资金缺口和个人消费。 综上，被告人李佳涉案金额共计人民币85.8万元。案发后，被告人李佳经电话传唤于2019年11月22日主动到公安机关投案。截止到案发，被告人李佳于2019年11月3日给陈某转款人民币3.5万元，周某偿还贷款人民币5528元，马某某偿还贷款人民币7957.6元。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人陈某、王某等人的陈述，证人周某、胡某等人的证言，发破案经过，转账记录，资金流向图，辨认笔录，贷款合同及协议书，李佳使用的银行卡、支付宝及微信交易明细等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李佳以非法占有为目的，在签订合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。因本案被告人系在签订、履行合同过程中，骗取对方财物，公诉机关指控被告人犯诈骗罪不妥，应予变更。案发后，被告人经电话传唤主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，可视为自首；且被告人偿还了小部分款项，依法对其可予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第六十七条第一款，第六十四条和《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人李佳犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月22日起至2027年5月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人退赔被害单位衡水xx汽车贸易有限公司经济损失人民币六万元、退赔被害单位衡水xx汽车贸易有限公司经济损失人民币七万三千元、退赔被害单位衡水市xxx汽车贸易有限公司人民币二十一万二千五百一十四元四角、退赔被害单位衡水xx汽车贸易有限公司经济损失人民币十八万四千元、退赔被害单位河北xx汽车贸易有限公司经济损失人民币二十八万元，上述退赔款项限判决生效后十日内付清。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  张 颖 审 判 员  高 光 人民陪审员  许卫淑 二〇二〇年六月二十三日 书 记 员  马俊霞