山东省禹城市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1482刑初66号 公诉机关山东省禹城市人民检察院。 被告人马志鹏，男，出生于宁夏回族自治区吴忠市，回族，户籍地宁夏回族自治区吴忠市，住址地宁夏回族自治区吴忠市。因涉嫌犯诈骗罪,于2019年11月11日被刑事拘留，同年12月17日被执行逮捕，2020年6月9日经本院决定被取保候审。 辩护人杨仁忠，宁夏昊德律师事务所律师。 禹城市人民检察院以禹检一部刑诉[2020]26号起诉书指控被告人马志鹏犯诈骗罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院于2020年4月7日立案，依法组成合议庭适用普通程序于同年6月15日公开开庭审理了本案。禹城市人民检察院指派检察员李逢军、书记员李妍出庭支持公诉，被告人马志鹏及其辩护人杨仁忠到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 公诉机关指控，2019年6、7月份，被告人马志鹏将自己的4张银行卡以每张500元的价格卖给朋友薛某，薛某称将这些卡卖给网络赌博公司用于洗钱。2019年8月15日以后，被告人马志鹏通过微信查知自己卖出的中国建设银行卡621***28上有现金，其在明知该款可能系诈骗所得的情况下，于2019年8月20日将该卡中17099.59元取出占为已有，非法占有被害人高某1200元、王某琴15000元。 针对上述指控，公诉机关提交的证据有：1.被告人马志鹏的户籍信息、发破案经过、抓获经过、电子转账记录、刑事谅解书等书证；2.证人薛某的证言；3.被害人高某、王某琴的陈述；4.被告人马志鹏的供述与辩解；5.被告人马志鹏讯问及搜查视听资料等证据。公诉机关认为被告人马志鹏以非法占有为目的，出卖自己的银行卡让他人用于诈骗被害人的钱财，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人自愿认罪认罪，建议对被告人马志鹏判处有期徒刑七个月，可宣告缓刑，并处罚金5000元。 被告人马志鹏对公诉机关指控的罪名、事实和量刑建议无异议，当庭辩称其是初犯并自愿认罪认罚，希望法庭对其从轻处罚。 被告人马志鹏的辩护人辩称：1.对公诉机关指控的罪名和量刑建议无异议；2.对涉案金额应当确定为16200元；3.自愿认罪认罚；4.其亲属已退赔被害人，弥补了被害人的损失；4.构成坦白；5.没有对社会和被害人造成损失，请法庭考虑免除罚金。 经审理查明，2019年6、7月份，被告人马志鹏将自己的4张银行卡以每张500元的价格卖给朋友薛某，薛某称将这些卡卖给网络赌博公司用于洗钱，并称如果卡内进钱后，其上家会通知他们将卡挂失补卡，补卡的同时再把里面的钱取出来并平分。2019年8月15日以后，被告人马志鹏通过微信查知自己卖出的中国建设银行卡621***28上有现金17099元，于2019年8月20日将该卡注销，并将现金17099.59元取出，非法占有被害人高某1200元、王某琴15000元。 另查明，2019年11月11日，吴忠市公安局利通区分局刑事侦查大队民警，在宁夏回族自治区吴忠市某小区将马志鹏抓获。 2019年2月19日，马志鹏家人分别退赔被害人高某8700元、王某琴15000元，两被害人均对马志鹏的行为予以谅解。 上述事实，有经庭审举证、质证，并经本院确认的下列证据予以证实： 书证 1.马志鹏人口信息1份，证明被告人马志鹏已达到刑事责任年龄。 2.禹城市公安局吸毒现场检测报告书1份，证明马志鹏的检测样本经现场检测，结果呈甲基苯丙胺（冰毒）阴性。 3.发破案经过、抓获经过各1份，证明2019年11月11日，吴忠市公安局利通区分局刑事侦查大队民警在吴忠市某小区将马志鹏抓获，被告人马志鹏到案后，如实供述自己犯罪事实。 4.马志鹏建设银行开户及销卡凭证材料一宗，证明2019年8月20日，马志鹏在建行吴忠朝阳东街支行将建行卡（尾号5728）销户，同时支取本息17099.59元，同日办理建行卡（尾号4603）。 5.马志鹏办理注销尾号5728银行卡及开通尾号4603银行卡的网点照片、往尾号4603银行号存款的ATM机照片、开销户信息资料一宗、马志鹏留存银行的身份证正面照片、尾号4603、3029银行卡，以上证据证明2019年7月27日马志鹏将建行卡尾号3029挂失，换建行卡尾号5728，2019年8月20日将建行卡5728销户，同日开户新卡尾号4603。 6.马志鹏建行尾号5728及尾号4603账户交易明细，证明2019年8月15日，尾号5728银行卡收到财付通支付科技有限公司243300133账号（高某）转入1200元；2019年8月16日收到王某琴622***91账号转入15000元，余额17099元；2019年8月20日马志鹏提现17099.59元，余额为0，并销户，同日，尾号4603银行卡分多笔存入现金。 7.马志鹏微信绑定银行卡界面照片1张、受害人高某提供聊天记录、转账记录共计11张，证明马志鹏建设银行卡2019年8月15日10时53分转账收到1200元。 8.禹城市公安局出具的情况说明1份，证明经询问薛某，其称朋友“何某”是帮着自己和马志鹏联系银行卡的买家，办案机关多次联系寻找“何某”，但因“何某”居无定所，未能找到。 9.刑事谅解书2份，证明2019年2月19日，马志鹏家人分别退赔被害人高某8700元、王某琴15000元，两被害人均对马志鹏的行为予以谅解。 10.搜查笔录1份（附扣押决定书、扣押清单1份），证明禹城市公安局民警对宁夏吴忠市某小区马志鹏的住址进行了搜查，在进门右手第一个卧室书架上搜查并扣押以下物品：马志鹏身份证一张：640***18；建设银行卡2张：尾号4603，尾号3029；农业银行卡1张：尾号2666；工商银行银行卡1张：尾号7254；交通银行信用卡1张：尾号0791；手机一部，OPPOr9pluseA。 （二）证人证言 薛某所作证言，证明2019年5月份左右，“何某”告诉其卖一套银行卡可以挣500元钱，银行卡卖掉以后别人用于赌博转账、来回倒钱使用，每张只用几个月。每套银行卡包括银行卡、网银盾、身份证复印件、电话卡四样。其就把卖卡的事情告诉了马志鹏，马志鹏总共办了四张银行卡，后来何某把其办的四张银行卡和马志鹏的四张银行卡卖出，大约过了半个月，何某第一次给其银行卡转账1000元，其通过微信给了马志鹏500元，过了几天何某给其银行卡转账1000元，其通过微信转给马志鹏500元，卖卡的时候“何某”说卖了卡一个月注销就行，马志鹏注销银行卡的时候给其打电话说卡里有余额，但具体多少其不清楚，马志鹏有没有取钱其不知道，没有分给其钱。 （三）被害人陈述 1.高某陈述，证明2019年8月14日，其接到号码为165***83的电话，称可以给其办理大额贷款，就添加对方提供的QQ号，并让扫码下载一个“借贷宝”的APP，在上面注册申请贷款，贷款申请通过后，对方就开始让其支付贷款金额的4%总共1200元的工本费。2019年8月15日，其用微信给对方提供的尾号5728银行卡号转账1200元，对方说其提现银行卡填写错误，需要再缴纳6000元钱的解冻保证金，其用另一个微信号通过转账的方式给对方尾号3715的银行卡转账6000元，转款后对方又让其缴纳7500元的金融保险费用，其一直没有给对方，后来其发现APP无法打开，对方也不回复消息，发现被骗就报警了。其报警回家以后，一个自称“刘兵”的人又添加了其微信，告诉其在网上申请的贷款肯定可以到账，之前支付的7200元也会全部返还，如果还需要办理贷款就得交7500元钱开通银行卡保险，于是其通过自己昵称为“时代使命”的微信给马志鹏工商银行卡转账7500元，转账完成以后，“刘兵”在微信上告诉其银行卡交易流水不够，需要交2万元帮助刷流水，刷完流水以后把钱退给其，其就通过自己微信“时代使命”给对方提供的农业银行卡转账6000元，转账以后当天没有再联系，到了第二天对方联系不上了。其总共被骗20700元。 2.王某琴所作陈述，证明2019年8月份，其在一自称“林定”的人的指挥下，先后向马志鹏的建设银行（621***28）转款20000元（2019年8月14日转款5000元，2019年8月16日转款15000元），工商银行（621***64）转款15000元。 （四）被告人的供述与辩解 被告人马志鹏供述，证明其将自己的银行卡卖给薛某1后，通过建设银行微信公众号查询发现，其尾号5728的建设银行卡上面余额2099元，去银行查询以后被告知银行卡被公安机关冻结了，几天后其通过建设银行微信公众号查询得知微信5728银行卡上又进了15000元，余额总共17099元。其通过微信公众号随时关注银行卡的动态，刚开始显示冻结金额17099元，过了几天又变成了余额17099元，其就到吴忠利通区朝阳东街支行把之前5728的卡注销了，注销的同时在柜台将卡里的17099元全部取出，然后其在建设银行大厅办卡机器上补了一张新的银行卡，新卡号尾号4603，然后将17099元存到了尾号4603的新卡上。这些钱都被其赌博花了。 以上证据能够相互印证，足以认定。 本院认为，被告人马志鹏以非法占有为目的，通过出售银行卡骗取他人钱财，其行为构成诈骗罪，诈骗金额16200元，公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。鉴于被告人马志鹏到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且系初犯，自愿认罪认罚，其亲属已退赔被害人，并取得被害人谅解，本院决定从轻处罚。辩护人关于免处罚金的辩护意见于法无据，不予采纳，其余辩护意见予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人马志鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 未随案移送的扣押物品由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  韩萌萌 人民陪审员  魏玉庆 人民陪审员  王松松 二〇二〇年六月二十二日 书 记 员  程 鹏