黑龙江省南岔县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020)黑0726刑初18号 公诉机关黑龙江省南岔县人民检察院。 被告人覃某，男，2002年9月14日出生于湖南省怀化市沅陵县，苗族，初中文化，无固定职业。因本案于2018年11月13日被大菁山县公安局取保候审，2019年11月11日被黑龙江省南岔县人民检察院取保候审。本院于2020年4月24日对被告人覃某取保候审。 法定代理人覃某1（被告人父亲），苗族，无固定职业。 指定辩护人朱国瑞，黑龙江南岔律师事务所律师。 黑龙江省南岔县人民检察院以伊南检未刑诉（2020）2号起诉书指控被告人覃某犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，不公开开庭审理了本案。黑龙江省南岔县人民检察院指派检察员许家深出庭支持公诉，被告人覃某及其辩护人朱国瑞到庭参加诉讼，被告人覃某的法定代理人覃某1经本院通知未出庭。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2018年6月份某日，何某（已判刑）与黎某（已判刑）、覃某、杨某（未满16周岁）商议一起到东北地区，冒用他人身份信息办理银行卡出售赚钱。何某、黎某、覃某、杨某四人分别在哈尔滨市、鸡西市、绥化市、伊春市等地银行柜台冒用他人身份信息办理银行卡。办理成功后覃某负责将激活的银行卡、手机卡等信息写在纸条上并作标记。2018年10月15日黎某、何某、覃某、杨某在大箐山县被公安机关抓获。在何某驾驶的轿车内，当场扣押8张银行卡、其他人身份证92张、电话卡17张以及塑料袋、记事粘贴、橡皮筋等物品。经查被告人覃某共使用虚假的身份证明骗领信用卡40余张，获利8000元，自2018年9月15日覃某满16周岁后共参与办理7张银行卡，其中覃某自己办理2张银行卡。 经侦查，被告人覃某于2018年10月15日在大箐山县被公安机关抓获归案。 案发后，被告人覃某已将非法所得8000元上缴公安机关。 上述事实，检察机关提供书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据证实，认为被告人覃某的行为已构成妨害信用卡管理罪，本案系共同犯罪，被告人覃某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且被告人覃某犯罪时不满十八周岁，具有认罪认罚情节，检察机关建议判处被告人覃某有期徒刑1年，缓刑2年，并处罚金2万元，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十七条、第十七条第一款、第三款规定，依法判处。 被告人覃某对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，不作辩解。辩护人为被告人覃某作有罪从轻辩护，理由：1.被告人在犯罪时未满十八周岁；2.被告人为从犯；3.被告人自愿认罪认罚；4.被告人无前科劣迹，认罪态度好且悔罪。 经审理查明：2018年6月某日，何某（已判刑）与黎某（已判刑）、覃某、杨某（未满16周岁）商议一起到东北地区，冒用他人身份信息办理银行卡，开通网银激活后出售赚钱，约定每办成一张银行卡得200元好处费。后何某、黎某、覃某、杨某四人分别在哈尔滨市、鸡西市、绥化市、伊春市等地银行柜台冒用他人身份信息办理银行卡。四人分工明确，在银行卡办理成功后，黎某负责用电脑激活U盾网银，覃某负责将激活的银行卡、手机卡等信息写在纸条上并作标记，杨某负责将银行卡、U盾、手机卡、身份证、纸条用皮筋捆绑在一起整理成套，何某负责将成套的银行卡按照林某（另案处理）提供的地址用快递邮寄走。被告人覃某共使用虚假的身份证明骗领信用卡40余张，获利人民币8000元，自2018年9月15日覃某满16周岁后共参与办理银行卡7张，其中覃某自己办理银行卡2张。公安机关在何某驾驶的轿车内，当场扣押银行卡8张、身份证92张、电话卡17张、塑料袋、记事粘贴、橡皮筋等物品。被告人覃某于2018年10月15日在伊春市带岭区秀水检查站被公安机关抓获。案发后，被告人覃某已将非法所得8000元上缴至公安机关。 上述事实，有检察机关提供的以下证据证实，并经庭审举证、质证，查证属实，予以确认。 1.案件来源、抓获经过证实：2018年10月15日14时30分带岭公安分局刑侦大队侦查人员在带岭区秀水检查站将覃某抓获。 2.被告人覃某的户籍证明证实：被告人覃某的基本情况。 3.判决书证实：覃某同案犯林某、何某、黎某于2019年6月26日因妨害信用卡管理罪被伊春市带岭区人民法院依法判决，证实了案件的全部事实。 4.扣押物品清单、搜查笔录证实：2018年10月16日8时，在见证人于某的见证下，依法对何某人身及持有的灰色福特轿车进行搜查。在何某所持有的灰色福特轿车副驾驶储物格内发现手机卡12张，戴尔牌笔记本电脑1台，银行卡9张、身份证7张、U盾4个、手机卡6张，在车内后座垫下方发现身份证5沓共86张。 5.办卡情况表、调取证据通知书、开卡人信息及清单证实：覃某在带岭农业银行冒用李某名字办卡1张，在五营农商银行冒用钱某名字办卡1张，其同伙冒用他人身份办理银行卡5张。 6.何某转账截图证实：何某微信转账给覃某200元办卡的好处费。 7.相关证据材料证实：覃某等人作案用车，是林某在安吉汽车租赁有限公司哈尔滨分公司租赁,8月25日支付金额为3547元。 8.认罪认罚具结书证实：被告人覃某自愿适用认罪认罚从宽制度，且在知情和自愿的情况下签署该认罪认罚具结书。 9.证人何某证言证实：2018年9月开始我与黎某、杨某、覃某三人一共办75张银行卡，每办成一张卡有200元好处，哈尔滨银行230元好处，第一次37张卡我都直接给林某了，第二次每次办好以后我就联系林某并且告诉他办好了几张卡，总数38张，我把这38张卡都邮寄给林某了，我一共获利6500元，期间还给覃某发过200元红包。 10.证人黎某证言证实：2018年6月份和9月份我共来了两次黑龙江冒用他人身份办理银行卡，这两次我一共办了17张银行卡，都给了何某，非法所得一共2700元。第一次有林某、何某、覃某、杨某，第二次就黎某和何某、杨某、覃某四人。 11.证人杨某证言证实：我一共冒用他人身份办理了大约40多张银行卡，非法所得一共8000多元，这些钱平时都花销和充手机游戏用了，办卡用的身份证和手机卡都是何某提供的，近期在绥化和伊春的乡镇都办过卡，办完的卡都给何某了，之前办的都被何某邮寄走了，近期办的3张卡在他开的福特车上，于某尾号7643的农商银行卡是我在绥化市绥棱县农商银行办理的，邢某尾号7955的农商银行卡是我在伊春五营农商银行办理的，穆某尾号3207的龙江银行卡是我在伊春区或友好区的龙江银行办理的。 12.证人林某证言证实：2018年6月份，我和何某在福建商量拿别人身份证和手机卡来黑龙江一起办银行卡并开通网银，是我上家“上官水明”让我找的何某。当时何某、黎某还有两个男的先来的黑龙江，我开车载着他们四人在哈尔滨附近的城市冒用他人身份办理银行卡。我还教黎某怎么用电脑查看网银是否能用，告诉何某怎么邮寄快递，教他们四人怎么去银行办卡，怎样捆绑、标记，做标记后按照银行卡张数发工资。我和他们呆了一个多月就走了，他们去了河南、山东。2018年9月份他们回了哈尔滨，我给他们租完车以后就走了。这时何某可以单独领着他们三个一起办卡，6月份与何某他们一共办了30多张卡，办卡的身份证和手机卡都是我上家“上官水明”给我的，何某直接给我30多张卡，剩下的都是何某办完后打电话告诉我的，我在把林生的地址告诉他，让他直接邮寄的，我和“上官水明”一共给了何某一伙人4、5万元。 13.被告人覃某供述证实：2018年6月份，何某找我和杨某、黎某来哈尔滨冒用别人身份办银行卡，到哈尔滨后有一个叫阿蛇（林某）的人租了一辆车，他开车载着我们四处办银行卡，去过鸡西、牡丹江、庆安、木兰、绥化、伊春这些地方办卡，我这次办20多张卡，都交给何某了，2018年9月份，我们四人又来到了哈尔滨冒用别人身份办银行卡，林某也来哈尔滨给何某送了一袋别人的身份证，还帮我们租了一辆福特车，租完车他就走了，何某就载着我们三个到黑龙江的各个地方开始办银行卡，何某和我们说普通银行的一张200元，哈尔滨银行的一张230元，必须是办成网银的，没有网银的不给钱，这次办银行卡使用的身份证和手机卡是何某给我们提供的，办好的银行卡都给何某寄出去了，这次办卡不到20张，这两次一共办了40张左右银行卡，共非法所得8000多元钱。其中5000元左右给我奶奶打过去了，剩下的钱我自己花销了。整个过程我负责办银行卡和写小纸条。2018年9月15日之后我共办了2张卡，一个在带岭办的开户身份证姓名李某，卡尾号1074的农业银行卡，另一个在伊春市五营区办的开户身份证姓名钱某，卡尾号5017的农商银行卡。获利的钱都是何某给的，大多数都是现金，还给我发过200元的红包。 14.辨认笔录、照片证实：2019年1月15日10时01分，辨认人何某依法进行辨认，何某辨认1号为覃某，2019年1月15日10时31分，辨认人黎某依法进行辨认，黎某辨认3号为覃某。 本院认为，被告人覃某为获取非法利益，使用虚假的身份证明骗领信用卡，并将激活网银的银行卡出售获利，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控被告人覃某犯妨害信用卡管理罪罪名成立。本案系共同犯罪，在共同犯罪中被告人覃某起次要作用，系从犯，应对其从轻、减轻处罚。被告人犯罪时不满十八周岁，应对其从轻或减轻处罚。被告人认罪认罚，可对其从宽处罚。综合全案，可对被告人从轻处罚。辩护人的辩护观点予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第十七条第三款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人覃某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金款自判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、违法所得人民币8000元由公安机关上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向伊春市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  许柏刚 审 判 员  李 颖 人民陪审员  乔红梅 二〇二〇年六月八日 书 记 员  周东帝