河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0702刑初254号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人王素霞，女，1963年1月5日出生，汉族，高中毕业，户籍所在地河南省新乡市，现住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年12月6日被新乡市公安局洪门分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2020年1月6日被新乡市公安局洪门分局逮捕。辩护人卫元江，河南中原法汇律师事务所律师。被告人荆利娟，女，1970年7月29日出生，汉族，大专毕业，户籍所在地河南省新乡市延津县，现住新乡市，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年12月10日被新乡市公安局洪门分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2020年1月6日被新乡市公安局洪门分局逮捕。辩护人王成海，河南师大方正律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检一部刑诉﹝2020﹞787号起诉书指控被告人王素霞、荆利娟犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员李学峰出庭支持公诉，被告人王素霞及其辩护人卫元江，被告人荆利娟及其辩护人王成海到庭参加诉讼。本案现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年10月，被告人王素霞、荆利娟成立新乡市昊澜投资咨询有限公司，公司地点位于新乡市南干道东段东旭小区A区1号楼。2014年初至2017年11月，被告人王素霞、荆利娟帮助水烨（已判刑）、李某3（另案处理）以河南科创实业发展有限公司和郑州四和万顺汽车租赁有限公司作为借款单位，以河南兴港正和投资担保有限公司、郑州嘉润置业有限公司等作为担保单位，在新乡地区以高息为诱饵，向社会不特定人群非法吸收资金，从中抽取佣金。经审计，借款合同金额18340000元，涉及社会群众29人，扣除已偿还本金、支付利息及过节费后，尚欠投资群众资金12629506元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人王素霞、荆利娟的户籍证明、照片、到案经过、集资群众登记表、投资群众提供的合同、审计报告等书证；证人韩某、田某、侯某等人证言；辨认笔录；被告人王素霞、荆利娟的供述与辩解等相关证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人王素霞、荆利娟的刑事责任。被告人王素霞、荆利娟认罪认罚，可以从宽处理。被告人王素霞、荆利娟犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，可以对其从轻或者减轻处罚。被告人王素霞、荆利娟帮助水烨、李某3等人在新乡地区非法吸收公众存款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人王素霞对公诉机关指控的犯罪事实无异议，认罪认罚，望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、对起诉书指控定性无异议。2、被告人王素霞构成从犯，应从轻处罚。3、被告人公司没有对外公开宣传，都是亲朋好友的投资，主观恶性较小。4、被告人主动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，构成自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人王素霞自愿认罪认罚，可以从宽处罚。被告人缺乏法律知识，系初犯、偶犯，无犯罪前科，希望法庭对被告人最大程度从轻量刑，适用缓刑。未提供证据。被告人荆利娟对公诉机关指控的犯罪事实无异议，认罪认罚。望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1.对指控罪名无异议，对公诉机关认定的从犯、自首、自愿认罪认罚无异议。2、被告人荆利娟非难可能较小。3、应当与王素霞的量刑有所区别。4、荆利娟违法所得已经因追索债务而消耗殆尽，不宜再判决追缴。5、建议判处二年有期徒刑并适用缓刑，建议并处罚金二万元。经审理查明：2011年10月，被告人王素霞、荆利娟成立新乡市昊澜投资咨询有限公司，公司地点位于新乡市南干道东段东旭小区A区1号楼。2014年初至2017年11月，被告人王素霞、荆利娟帮助水烨（已判刑）、李某3（另案处理）以河南科创实业发展有限公司和郑州四和万顺汽车租赁有限公司作为借款单位，以河南兴港正和投资担保有限公司、郑州嘉润置业有限公司等作为担保单位，在新乡地区以高息为诱饵，向社会不特定人群非法吸收资金，从中抽取佣金。经审计，借款合同金额18340000元，涉及社会群众29人，扣除已偿还本金、支付利息及过节费后，尚欠投资群众资金12629506元。认定上述事实的证据有：1、照片、户籍证明、前科证明证实被告人王素霞、荆利娟的个人基本情况及被告人王素霞、荆利娟之前均无违法犯罪记录。2、现场示意图证实昊澜投资公司的具体位置。3、到案经过证实被告人王素霞、荆利娟均为主动投案。4、协助查询财产通知书。5、接受证据材料清单、昊澜公司费用明细表。6、水烨非法吸收公众存款判决书、审计报告、笔录证实2019年6月19日郑州市高新技术产业开发区人民法院以水烨触犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金十万元。7、昊澜公司工商登记档案。8、集资群众登记表证实报案群众的基本信息及实投金额、实际损失、介绍人等情况。9、付某等报案人户籍证明证实报案人基本情况。10、孙某2、黄某2、李文甫、张某等人合同及银行明细。11、王素霞提供的银行明细。12、荆利娟的合同及银行明细。13、严峰等人刑事判决书。14、河南兴港正和投资担保有限公司审计报告。15、严峰、李林、刘亚航等人笔录。16、新乡市昊澜公司集资参与人债权登记公告。17、协助查封通知书证实洪门分局将王素霞(06010708-1)房产进行查封，期限两年，此房有抵押。18、新乡市昊澜投资咨询有限公司中新会审字（2020）第313号审计报告证实2011年10月至2017年11月，昊澜投资公司非法吸收公众资金，涉及社会群众28人，借款合同金额13110000元，截止2017年11月，借款本金扣除已支付利息后，尚欠出借人资金11671909.2元。19、（2020）第313-1号审计报告情况说明证实2011年10月至2017年11月，昊澜投资公司非法吸收公众资金，涉及社会群众29人，借款合同金额18340000元，其中以“河南科创实业发展有限公司”名义签订的合同金额13710000元，以“郑州四和万顺汽车租赁有限公司”名义签订的合同金额4630000元。截止2017年11月，扣除偿还本金、支付利息及过节费后，尚欠出借人资金12629506元20、证人韩某证言证实其通过荆利娟在郑州四和万顺汽车租赁公司投资10万元，收到利息9000元，收到过节费1600元。21、证人田某证言证实其从2014年10月28日通过昊澜公司一共投资13万，本金尚未返还，月息1.5%，根据银行流水，其收到利息7200元，收到过节费425元。22、证人付某证言证实其从2014年10月14日开始在新乡昊澜公司投资，共投资10万元，本金尚未返还，共收到利息7500元，收到过节费1600元。23、证人孙某1证言证实其从2014年开始在在新乡市昊澜公司投资，其以自己名义在正和公司投资29万元，收回本金11万，以荆利娟名义联合理财投资13万，本金未收回，实际损失本金31万。月息1.5%，收到利息共计57900元，收到过节费2104元。24、证人周某证言证实其参与联合投资出10万元，王艳花出15万元，以其的名义参与投资，其共计投资25万，本金全部未返还，共收到利息22500元，过节费750。25、证人黄某1证言证实其和王素霞、荆利娟是联合理财合同，以荆利娟名义投资到四和万顺公司16万，其实际投资5万元，投资本金未返还，共计收到利息8550元，过节费164元。26、证人杨某证言证实其共计投资83万元，投资本金均未返还，收到利息157340元，收到过节费161640元。27、证人王某1证言证实其通过昊澜公司投资37万，其中投资正和公司的16万本金已返还，收到利息7200元，收到过节费1710元。投资科创公司21万，本金尚未返还，收到利息15750元。28、证人秦某证言证实其共计投资35万，尚未返还本金，共收到利息53150元，收到过节费1850元。29、证人赵某证言证实其共计投资20万，尚未返还本金，收到利息共计39000元，收到过节费共计1700元。母亲生秀荣投资10万，尚未收到返还本金，收到利息共计4500元，收到过节费共计2600元。30、证人马某1证言证实其共计投资170万，收到返还本金20万，还有150万本金尚未返还，收到利息共计328800元，收到过节费4000元。31、证人生秀荣证言证实其投资10万元，尚未收到返还本金，收到利息共计4500元，收到过节费共计2600元。32、证人王秀珍证言证实其通过新乡市昊澜投资咨询有限公司成员荆利娟办理合同，并向其账户转账10000元，后荆利娟将钱转至郑州四和万顺汽车租赁有限公司,9367元未返还。33、证人朱某证言证实其通过昊澜公司投资150万，投资四合公司19万，收到利息14250元，投资科创公司131万，收到利息90400元，收到过节费6000元；牛永刚的手续是其办的，牛永刚通过昊澜公司投资177万，返还本金55万，收到利息122350元，收到贴补利息13240元，收到过节费3620元。34、证人乔某证言证实其通过朱某介绍在新乡市昊澜投资咨询有限公司投资30000元,28102元未返还。35、证人马某2证言证实其通过昊澜公司投资14万，本金未返还，收到利息28140元，收到过节费1640元；秦善思通过昊澜公司投资20万，本金未返还，收到利息34650元，收到过节费1700元36、证人王某2证言证实其通过昊澜公司投资55万，收到返还本金30万，25万本金尚未返还，收到利息43200元，收到过节费1750元。37、证人李某1证言证实其通过昊澜公司投资3万元，未返还本金，收到利息1800元，收到困难补助98元。母亲耿智梅投资7万，未返还本金，收到利息5250元，收到困难补助229元。38、证人李某2证言证实其父亲李文甫通过昊澜公司投资5万，本金全部未返还，收到利息3750元，收到过节费164元。39、证人孙某2证言证实其通过昊澜公司投资308万，本金尚未归还，收到利息552250元，收到过节费7500元40、证人白某证言证实其通过昊澜公司投资150万，本金全部未返还，收到利息322200元，收到过节费5000元。41、证人张某证言证实其投资236万，收到本金181万，剩余本金55万尚未得到返还，收到利息114500元，收到过节费1350元。42、证人黄某2证言证实其经侯某介绍在新乡昊澜公司签订借款合同，合同金额10万，返还11200元，实际损失88800元。43、证人席某证言证实其父亲席建中通过昊澜公司投资21万，本金全部未返还，收到利息18900元，收到过节费1710元。44、证人侯某证言证实其通过昊澜公司投资4万元，本金全部未返还，收到利息2550元，收到过节费131元。45、证人孔某证言证实其通过昊澜公司投资235万，收到返还本金15万,220万本金尚未返还。收到利息269500元，收到过节费500元。46、证人李某3证言证实2014年3、4月份，通过朱继承介绍，其跟水烨来到河南兴港正和投资担保有限公司，负责一个融资团队，主要是以郑州嘉润置业有限公司或者河南科创实业有限公司作为借款主体，河南兴港正和投资担保有限公司作担保，由其团队向客户借款。其主要负责培训林特立、韩红霞、王素霞，教他们如何讲解项目，水烨负责签合同、给客户经理打息差、给客户打利息。其团队的主要客户经理有：漯河负责人林特立、上街负责人韩红霞、新乡负责人王素霞，他们下面还有很多小客户经理，郑州的业务都是水烨负责，团队的利息是由朱继承统一打给内勤庞大杰，庞大杰按照水烨的要求支付给客户经理，客户经理再支付给小客户经理，小客户经理再支付给客户利息。朱继承按照月息2.5分的息差支付给他们，其和水烨共计扣除0.1分的息差后将月息2.4分的息差再打给客户经理，至于客户经理向下怎么分息差其不过问。其和水烨各自拿0.05分的息差。47、被告人王素霞的供述与辩解证实其对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。48、被告人荆利娟的供述与辩解证实其对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。以上证据，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人王素霞、荆利娟以高息为诱饵，向社会不特定人群非法吸收资金，从中抽取佣金，涉案数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人王素霞、荆利娟犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以对其从轻或者减轻处罚。被告人王素霞、荆利娟帮助水烨、李某3等人在新乡地区非法吸收公众存款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人王素霞、荆利娟自愿如实供述自己的罪行，承认指控犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。关于被告人及辩护人提出被告人构成自首、从犯、自愿认罪认罚、无犯罪前科的辩护意见，本院予以采纳。辩护人的其他意见合理部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人王素霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月6日起至2021年12月5日止）。二、被告人荆利娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月10日起至2021年12月9日止）。三、本案违法所得12629506元依法予以追缴，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰人民陪审员  贵玉萍人民陪审员  冯秀兰二〇二〇年六月三十日书 记 员  郝新明