云南省富宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）云2628刑初82号 公诉机关富宁县人民检察院。 被告人韦杰，男，1994年6月13日出生，彝族，大专文化，云南省富宁县人，住富宁县。因本案于2019年10月1日被富宁县公安局刑事拘留，2019年10月16日被富宁县公安局执行逮捕。现羁押于富宁县看守所。 辩护人李兴田，云南恒沁律师事务所律师。 辩护人马映杰，云南恒沁律师事务所律师。 富宁县人民检察院以富检一部刑诉[2020]48号起诉书指控被告人韦杰犯诈骗罪，于2020年3月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序于2020年5月13日公开开庭审理了本案。富宁县人民检察院指派检察员陆有成、助理检察员吴盛川出庭支持公诉，被告人韦杰及其辩护人李兴田、马映杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 富宁县人民检察院指控：2018年8月14日至2019年5月10日期间，被告人韦杰利用其为富宁县平安保险公司业务员的身份，向被害人关某虚构为汽车销售公司垫付保险费可以获得高额回扣的身份，以平分利润为名，哄骗被害人关某先后向其投入80万元。被告人韦杰没有开展相关业务，但每天都通过微信向关某报送虚假业务开展情况及获利金额，并将关某交付其用于投资的钱款用于赌博和个人其他消费。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、被告人的供述和辩解、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、电子数据等证据。 公诉机关认为，被告人韦杰以投资虚假的保险业务获取利润分成为名，骗取被害人关某人民币80万元，用于个人消费及赌博行为，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人韦杰经侦查机关电话通知后主动到公安机关配合调查，视为自动投案，到案后如实供述自己主要犯罪事实，属自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人韦杰自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。建议对被告人韦杰判处有期徒刑八年，并处罚金。 被告人韦杰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人韦杰的辩护人李兴田提出以下辩护意见：一、被告人韦杰不构成诈骗罪。被告人系以垫保的方式向被害人借钱，并以高额利息回报，被告人与被害人的行为属于民间借贷关系。二、被告人的行为不符合诈骗罪的主、客观要件。从被害人的陈述来看，被害人认可双方的借贷行为，公诉机关指控被告人构成诈骗罪的证据不足。 被告人韦杰的辩护人马映杰提出以下辩护意见：一、被告人认罪态度好，具有自首情节。二、被告人已向被害人偿还部分资金，主观恶性小。三、被害人向被告人出借资金的行为属违法行为。建议对被告人从轻处罚。 经审理查明：2018年8月14日至2019年5月10日期间，被告人韦杰利用其作为富宁县平安保险公司业务员的身份，向被害人关某虚构为汽车销售公司垫付保险费可获得高额回扣的业务，以平分利润为名，哄骗被害人关某先后向其投入800000元。被告人韦杰未实际开展相关业务，但每天通过微信向被害人关某报送虚假业务开展情况及获利金额，并将关某交付其用于投资的钱款用于赌博和个人其他消费。 认定上述事实，有下列证据： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案由被害人关某报案至富宁县公安局，富宁县公安局于2019年7月18日立案侦查。 2、抓获经过，证实民警于2019年9月27日通过短信通知被告人到案配合调查，被告人韦杰于2019年10月1日9时许到富宁县公安局接受调查，具有自动投案的情节。 3、安全检查笔录，证实被告人到案后，民警依法对其进行人身安全检查，发现其后背纹有一花样图案，左手小手臂有三排纹身，未发现有明显伤痕，未发现携带有违禁品。 4、入所健康检查表、富宁县人民医院检验报告单、富宁县公安局送检人员登记表，证实经对被告人进行入所健康检查，未发现其患有影响羁押的严重疾病，身上无明显伤痕。 5、扣押决定书、扣押清单，证实2019年10月10日，侦查机关依法扣押被告人韦杰的白色IphoneX手机1部。 6、辨认笔录及照片，证实被告人韦杰辨认出被害人关某；辨认出其使用的手机。被害人关某辨认出被告人韦杰。证人杨某辨认出被告人韦杰。 7、调取证据通知书，证实富宁合力汽车销售公司经查询，被告人韦杰与该公司没有任何业务往来。 8、借条，证实2019年4月11日，被告人韦杰向被害人关某出具借条，向被害人关某借到现金人民币800000元，其中210000元用于垫资合力名车保费，250000元用于垫资鑫旗汽车保费，150000元用于垫资永胜汽车保费，90000元用于垫资迪鑫汽车保费，100000元用于垫资君马汽车保费。还款日期为2019年5月10日前。 9、微信聊天截图照片，证实被告人韦杰每天向被害人关某虚假告知投资收益的事实，从图片上可统计出韦杰通过微信转账给关某共计72217元。 10、被告人韦杰的农村信用社账号交易流水，证实2018年9月27日至2019年9月22日，被害人关某通过网银个人行内转账给韦杰共计350700元，韦杰通过网银个人行内转账给关某共计144000元，二者差额共计206700元。 11、账单，证实被害人关某记录韦杰通过微信汇报收益的账务，金额共计80万。 12、微信转账记录，证实经查证，2018年7月6日至2019年4月24日，被害人关某通过微信向被告人韦杰转账20次，共计ｌ00300元。 13、被害人关某的农村信用社账号交易明细，证实关某向韦杰网银个人行内转账共计292500元；韦杰向关某网银个人行内转账共计114000元。 14、被害人关某的微信支付交易明细证明，证实2018年7月6日至2019年4月24日，被害人关某通过微信转账给韦杰共计100300元。 15、被告人韦杰的微信支付交易明细证明，证实被告人韦杰通过微信转账给关某共计72217元。 16、证人朱某的证言，证实被告人韦杰与富宁县永盛车行无保险业务办理来往的事实。 17、证人罗某的证言，证实被告人韦杰与富宁县君马汽车行无保险业务办理来往的事实。 18、证人杨某的证言，证实不存在富宁平安保险公司和被告人韦杰帮助富宁鑫旗汽车销售服务有限公司或客户垫支车辆保险费的情况，富宁鑫旗汽车销售服务有限公司以前与被告人韦杰有过保险业务来往，2018年7月21日后，富宁鑫旗汽车销售服务有限公司就没有跟被告人韦杰联系过相关业务。 19、证人蒋某的证言，证实被告人韦杰在2018年1月至2019年1月共为富宁平安保险公司联系到约200000元的保险业务，但富宁平安保险公司和公司业务员不存在帮助客户垫支保险费的情况。 20、证人谭某的证言，证实被告人韦杰没有与富宁合力汽车销售公司有保险业务来往。 21、被害人关某的陈述，证实被告人韦杰以垫付车辆保险费赚取回扣的投资方式邀请其合伙投资共计800000元，韦杰每天都会通过微信向其告知当天的收益情况，后其发现韦杰未将其投资的资金用于垫付保险费业务，为挽回资金，其让韦杰出具了一份800000元的欠条。 22、户口证明、前科查询工作记录、网上比对工作记录，证实被告人韦杰已达完全刑事责任年龄，未发现其有行政、刑事处罚记录，不是网上在逃人员。 23、被告人韦杰的供述和辩解，证实其以垫资保险业务给予分成为由让被害人关某投入资金，被害人关某共投入人民币800000元，其中有200000元用于开展保险业务，剩余部分被其用于赌博，后其以收益分成为由先后拿给关某约160000元或190000元。 上述证据来源合法，内容客观、真实，经庭审举证、质证、认证，证据间能相互印证，能够证明本案事实，本院依法予以确认。 本院认为，被告人韦杰以非法占有为目的，以投资虚假保险业务获取利润分成的手段骗取被害人的财物后用于赌博和个人消费，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，本院依法予以确认。被告人韦杰在案发后主动投案并如实供述自己的罪行，具有自首情节，可依法对其减轻处罚。被告人韦杰自愿认罪认罚，可依法对其从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院依法予以采纳。辩护人关于被告人具有自首情节的辩护意见理由成立，本院依法予以采纳；其余辩护意见理由不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人韦杰犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月1日起至2027年9月30日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、对涉案的白色IphoneX手机1部依法予以没收，由扣押机关富宁县公安局依法予以处理。 三、判令被告人韦杰退赔给被害人关某人民币800000元，限判决生效之日起三十日内履行完毕。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省文山壮族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  农文单 审判员  李陶梅 审判员  王征强 二〇二〇年六月二十八日 书记员  李国宁