湖南省资兴市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1081刑初17号公诉机关湖南省资兴市人民检察院。被告人王金金，女，1983年7月12日出生于湖南省桂阳县，汉族，大专文化，务工，户籍所在地为湖南省桂阳县，住湖南省郴州市北湖区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月30日被湖南省资兴市公安局刑事拘留，同年7月6日被逮捕。现羁押于湖南省郴州市看守所。辩护人袁莉芳，湖南奋斗者律师事务所律师。湖南省资兴市人民检察院以资检公诉刑诉（2019）292号起诉书指控被告人王金金犯诈骗罪、伪造国家机关印章罪、伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。湖南省资兴市人民检察院指派检察员许志玲出庭支持公诉，被告人王金金和辩护人袁莉芳到庭参加诉讼。本院审理期间，湖南省资兴市人民检察院于2020年3月24日建议延期审理一次，本院于同年4月23日恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控：一、诈骗罪2013年5月，被害人曹某1因开办培训机构资金短缺准备向银行申请贷款，被告人王金金知道后，介绍曹某1到宜信小贷公司办理贷款，王金金在取得曹某1的信任后，于2013年至2015年间介绍曹某1三次向宜信公司共计借款15万元，发放借款时除了收取砍头息及相关费用外，在曹某1还没将宜信公司的钱还完时，王金金又介绍其到“捷越”、“小牛”、“普惠”、“悠融”、“正和”等多家小额借款公司以及其本人和李某等人处借款，故意混淆还款本息。垒高借款金额，骗取被害人曹某1的财产。2015年10月至2018年3月间，被害人曹某1累计向被告人王金金借款202700元，之后，王金金通过故意混淆还款本息、肆意认定违约、转单平账等方式，收取曹某1高额本息、手续费、违约金共计34万余元。事后，王金金通过电话、短信、上门催收等方式滋扰、威胁被害人及其家人。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了以下证据：1、书证（1）调取证据通知书、银行流水、提取笔录、收支表、支付宝交易流水，证实：民警调取了曹某1与王金金通过微信、支付宝、银行卡的转账记录，显示从2015年10月25日曹某1收到王金金第一笔借款资金5万元后，至2018年3月曹某1归还王金金最后一笔借款，王金金累计转给曹某1202700元，曹某1累计归还王金金共计34万余元。（2）人民调解协议书及附件，证实：2018年5月29日，曹某1与王金金达成调解协议，双方自愿通过司法途径解决债务纠纷。（3）指定管辖决定书、接报案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证等文件证实：2019年5月27日郴州市公安局将肖政飞等7人诈骗案指定由资兴市公安局管辖。资兴市公安局于2019年5月28日立案侦查。2019年9月4日郴州市人民检察院将本案指定我院审查起诉，同日，郴州市中级人民法院指定资兴市人民法院审理。王金金于2019年5月29日22时许在郴州市内被民警抓获；（4）户籍证明，证实：被告人的身份信息情况，其实施犯罪时已达到完全刑事责任年龄。2、证人证言（1）证人曹某2（曹某1父亲）的证言，证实：我女儿好像在外面欠了很多钱，虽然我把所有积蓄都给了她还贷但还是还不起，多次有人上门讨债。第一次有人上门讨债，在2018年5月的一个晚上，一名叫王金金的女子到我租住的北湖区武装部家属区907房敲门，我打开门看到王金金，她说拿出一张借条给我看，说我女儿在她那里借了钱，然后问我要钱，我说没有钱，我不知道我女儿借了钱，找我没用。我们这样一直在客厅争执，当时家中只有我老两口和8岁外孙，外孙很害怕就躲到房里。后面王金金一直赖在我家里大概半个多小时不走，她很凶的样子，害怕她威胁我们的人身安全，所以给我女婿黄斌打电话。后来过了没多久，来了三四名警察把王金金带走了。第二次跟第一次相差一个星期之后，2018年5月的一天晚上大概20时左右，王金金带了一个胖胖的女子到家里敲门，我看到是王金金，担心家人安全，就在大门口挡着不让她们进屋，王金金站在门口说“欠债还钱”，叫我们还钱，我当时不准她们进屋内。王金金说“是不是要拿刀子来才还钱？”我和她争执了半个多小时，后来我打电话给女婿，过了一会儿来了几个警察，警察把王金金和我女婿一起叫到派出所进行调查。女儿一般每年年底就会问我要钱，然后拿我的存折把钱取走，她大概从我这里拿走了多少钱我不清楚。2018年7月的时候，我已经知道女儿在外面借了高利贷，我从朋友那里借了4万元给她。还有我岳母也给女儿借了10万元，后来我岳母姐妹分房子分了3万元也给了女儿还债。（2）证人王某（曹某1母亲）的证言，证实：2018年5月份晚上20时左右，一名叫王金金的女子到我租住的北湖区武装部家属区907房，我老公打开门让她进屋，她说我女儿曹某1借了她5万元，还了1.4万元，还欠3.6万元，拿出一张红色的欠条给我看，她说钱是她从一个姓蒋的人那里借的钱，现在姓蒋的催她还钱，她没有办法才来叫我女儿还钱。我老公说这个事情要等我女儿回来。后来王金金就走了。第二次距离第一次讨债一个星期后，2018年5月一天的晚上20时左右，我们吃完晚饭，王金金带了一个女的到我家敲门，我老公开的门但没让进屋，王金金说：“欠债还钱，不还钱就不走了”。我们发生了争吵，王金金就说：“再不还钱，下次喊人拿刀子来”。我外孙看她这么凶很害怕，偷偷躲到房间里跟他妈妈打电话，我女儿知道后就报警。我们和王金金争执了大概二十分钟，人民路派出所的警察到家里后我女儿和女婿也回来了，女儿对王金金说“我借你5万元，已经还了10万元”，警察在现场进行了调解劝说，王金金态度蛮横不肯离开，警察强行将王金金带回派出所。（3）证人黎某的证言，证实：曹某1是我同事，法学院的专业老师。我印象里2018年关于曹某1被债的情况就有三、四拨人。其中有一个30多岁的女人多次来学院找院领导和同事催促曹某1还钱，后来在胸前挂个“曹某1欠钱不还”的牌子在校区走来走去，将复印的欠条及曹某1身份证在教学楼散发，这些情况对我们学院的正常上课秩序造成影响，对老师的声誉造成负面影响，对学生心理造成一定的压力。（4）证人周某的证言，证实：我是湘南学院法学院院长，从2018年3月开始，不断有人到学院找曹某1要欠款，我听学院的老师反映有人在湘南学院的门口打横幅要曹某1还钱，但我没有看过。其中2018年4月份，我看到一个女子举着一个小牌子，牌子上写着“曹某1欠钱不还”。2018年上半年有两拨人，下半年有一拨人，前两拨人都是女的，第三拨人是两名三十多岁的男子。这些人举横幅，每间教室去找曹某1，对我们的教学秩序肯定有影响，学生看到这些也不好。另外对我个人的手机不断接到不明号码打来的电话要曹某1还钱，严重的扰乱了我个人的生活秩序。（5）证人李某的证言，证实：我认识曹某1，大约是2013年或者2014年认识她的，那个时候我还在鼎丰上班，她是湘南学院的老师。曹某1联系我通过我们鼎丰公司借过款，但具体借了多少我记不得了。也找我个人借过钱。曹某1当时向我所在的“鼎丰”公司借款，但没有借到，然后是向我私人借的款。曹某1是通过王金金介绍给我的。3、被害人的陈述（1）被害人曹某1的陈述，证实：2013年还是2014年的时候，王金金打电话联系到我，问我是否需要资金周转，并介绍了她所在的宜信公司的借款利息很低，不需要抵押，而且你的资质比较好贷款额度很高。当时我不知道怎么就同意了，后来我到宜信公司去办理了业务，递交材料签字完后，王金金说只可以贷3万元给我，并且她说利息是在法律规定的范围之内，后来他转账了3万元给我，当时约定是3年还清，每月要还1800元，王金金让我签了个借款合同，这笔钱我借到之后我就开始按时还款了，后来王金金看我还款也很准时，又介绍我认识了李某和李冰，还介绍了利信、诺远、普惠、信和、小牛、点融、银谷、汇中、和信、捷越、正和等多家信贷公司让我去贷款。这些公司我基本上都借了3万-5万，还有一家信贷公司我借了7万，这些公司现在我都还清了。后来介绍李某以个人的名义借款给我，每次两万、三万地借给我，我还清了后他们又会继续借我。王金金知道我需要钱进行周转，每次都以其他的信贷公司利息较低为由带着我去这些公司贷款，之后就一个接一个的信贷公司去贷款。我是从2015年上半年开始从王金金个人那里借钱的，王金金有交易记录借给我202700元，从2015年6月15日我还钱给王金金有交易记录开始，我累计还了509700元钱给王金金。王金金从2018年4月至5月，共去我单位3次以上去讨债，2018年4月我家里人觉得我受骗了，不准我继续还钱，王金金开始去我单位闹，2018年4月21日，我当时不在单位，同事向我反映说有人找我要钱。2018年5月14日上午，我不在单位，她向我发了一个去我办公室找我所拍摄的视频及一张5万元借条的照片，我明白王金金又去我单位了。我马上向派出所报警，并要求她去派出所调解，她没有去并要我去五岭广场去谈还钱的事，我要她把借条拿过来，她没有回复。2018年5月21日上午，王金金发微信告诉我她复印了大量借条，并说如果我不出现就将这些借条贴满我的小区、培训班以及上班的地方，事后我没有看到是否有张贴借条，之后同事陈敬胜说有人找我并说看到了借条。除了去我单位之外，还有2次去我家里讨钱。2018年5月21日晚上9时16分，王金金通过微信发了一个视频，画面显示是我的妈妈坐在沙发上，以及我的8岁儿子。当时我不在家，我父亲开门倒了杯水，进门之后王金金拿出借条说自己是讨债的。之后，我接到我爸爸的电话告诉我有人找我还钱，我打电话报警，我与警察同时到租房楼下，打电话要求王金金下楼到东昱大酒店马路对面的城管岗亭附近谈。到了岗亭之后，她要我还钱，我说你要我还钱，那你就你把钱算清了，实在不行我们就走司法程序，该还多少就还多少。她说她是不会走司法程序的。我们没谈成。2018年5月26日晚上18时57分，王金金发微信要我还钱，否则就去小区、学校拉横幅，上面写上我的名字和单位的名字，还要把我的事情举报到教育局，把我的通讯录全部调出来并群发我欠款的信息。2018年5月28日左右晚上，王金金和一名陌生女子跑到我的家里，我不在家，我爸爸开门后发现又是王金金就打电话给我说有人到家里来讨债，王金金进门之后就站在门口不肯走了，我妈妈要她出去，王金金和我妈妈争吵起来并说：“你女儿欠了我钱，不还钱我下次就带刀过来讨钱。”，之后，我和我老公报了警，警察将我和王金金等人带到人民路派出所，民警就警告了王金金等人说不能因为经济纠纷就到我家里去讨债事，之后王金金就再也没有来过我的家里。但是，王金金会时不时会去我经营的培训机构，拍照片微信发给我，并对培训机构的老师说要我还钱。我平时也不赌博、也没有什么高消费的行为，我向王金金、李某、李冰、曹佳、肖政飞、肖利西、彭慧婷这里借的钱，都用来还从其他人那里借来的钱了，而且自己的工资和办培训学校的收入和每年取出来的住房公积金都填了进去。他们都是哄骗我，借钱之前都会说利息很低，但是等我借到钱后他们又会换一副脸，就会变成高利息，我又比较害怕不敢和家里说，也不敢报警。我向他们的借款都是转账收取的，大额的都是银行卡转账，小的就会有支付室和微信转账，我没有收过他们的任何现金，我还款也都是通过转账，也没有还过任何现金给他们。4、被告人王金金的供述和辩解，证实：2012年底的时候，我就开始接触了金融行业，一开始是在宜信普惠跑业务，宜信都是信用贷不用抵押，我们根据公司的信贷要求去找需要借钱的客户，我们通过发名片和微信、短信的方式发广告，然后就会有客户联系我们，我跟客户谈好接待条件以及收取的费用如果客户同意，我就会要求客户准备资料，这个贷款一般我们有两个点的提成，之后在捷越和悠融也差不多是这个模式。我曾在宜信普惠、捷越、悠融、正和这些信贷公司工作，然后这些都是走平台借钱的。我和曹某1认识是2014年她来宜信借钱认识的，我当时帮曹某1在宜信做了一个5万左右的信贷。之后我又帮曹某1在捷越做了5万左右的信贷。介绍曹某1在宜信做过两次，捷越做过一次信用贷。宜信的第一次还清再借的第二次，但是宜信第二次还没有还清就介绍去了捷越。我个人借给曹某13次5万的，利息是6分。2015年上半年，曹某1找到我说找信贷公司好烦琐要我借钱，我想到自己有点钱于是就同意了借5万元给她，当时写了借条利息是3分约定6个月还清，我是银行卡转了5万元给曹某1，这次他都是每个月都还了利息，本金也还了。第二次大概是2016年，曹某1又找我借钱，我又借了5万给曹某1，利息是3分，好像也是半年，这次她也按时还了利息和本金。第三次是2017年，曹某1跟我借钱我都不好意思了，于是我就把钱转到蒋和国的银行账号，那我的5万元钱以蒋和国的名义借给曹某1了，这次利息是6分，时间都没有约定，这笔钱利息一直还到2018年年初就没有还了，当时她还了2.6万元的本金之后就一直没有还钱了。我借款给曹某1就是拿50000元钱给曹某1，曹某1还给我之后又向我借款，我就再借钱给曹某1，实际上就是50000元钱，曹某1向我借来借去。我找过曹某1还钱，打电话，发微信给曹某1催债，我还带了人去曹某1工作的学校以及曹某1家里要过钱。打电话和发信息跟曹某1要钱的时候有时候口气有点重。2018年夏天，我跟宜信的同事何会清一起去曹某1工作的学校找她，但是她人不在，后来我们就跟他们同事讲了一下曹某1借我和何会清钱的事情就回去了。过了一天我带我朋友王平去曹某1家里找她，当时我们谈的过程中曹某1就报警了，之后我们去了派出所，说这种借贷可以走法律程序，之后就各自回去了。过了大概一个星期左右的一个晚上，我和我朋友王玉华来到曹某1家里，王玉华就站在楼梯间，后来曹某1跟我出来说，之后也没有谈出结果我们就又回去了。我三次借钱给曹某1每次都写了欠条，之前的两次还清就撕掉了，我手上那张写的是欠蒋和国的5万，实际上是我的钱转蒋和国再转给曹某1的。我介绍曹某1到捷越公司，东方银谷，普惠金融等借款公司借过钱，当时曹某1告诉我她到借款公司去借钱太麻烦了，借款公司总是要打她直系亲属的电话，搞得她都不好意思，我听曹某1这么讲就想自己借钱给曹某1，这样的话我自己也可以赚利息，再说了曹某1在我们公司借款也都是按时还款，没有超期的情况，所以我就自己拿了5万元钱借给了曹某1。每个月曹某1要支付给我2000至3000元钱的利息，借款的期限到了之后曹某1她就要把5万元的本金还给我，我当时和曹某1写了一张期限为一年的借条，但这张借条上面的名字是以我朋友蒋和国的名义与曹某1写的借条，因为当时我们公司规定员工不能私下借钱给你客户，否则的话就会被开除。5、搜查笔录，附搜查证、扣押决定书、扣押物品文件清单，证实：资兴市公安局民警于2019年5月29日王金金的住处郴州大华天都3栋2312室进行搜查的情况。扣押王金金物品如下：申请资料移交登记表1本、楼盘购房用户信息2本、调查表、确认书、授权书、申请表、职业收入证明1组、笔记本6本、捷越业务申请表及相关资料1组、中银消费贷款额度申请表1张、融道网面试登记表1张、信用宝平台小额无抵押借款业务申请表6组、融道网信必贷平台申请表及相关资料6张、领航者互联网金融营销学习机1台、悠融资产借款服务申请表6张、宜信普惠借款服务4组、名片2组、印章41个、工商银行黑色电子密码器1个、工商银行U盾1个、荣耀手机1台、小米手机1台、银行卡13张。二、伪造国家机关印章罪，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪2016年，被告人王金金在宜信、捷越、悠融等小额贷款公司工作期间，为了提高业绩，替拉拢的客户通过贷款平台的审核快速申请贷款，以每枚30元的价格让人伪造了38枚印章。2019年5月29日，民警从被告人王金金的住处起获伪造的印章38枚，经鉴定，其中中国建设银行股份有限公司汝城支行、桂阳县发展和改革局、郴州市苏仙区环卫所、郴州市国家税务局、湖南省汝城农村商业银行股份有限公司、资兴市不动产信息查询专用章、临武县公安局花塘派出所、郴州市北湖区畜牧兽医水产局、汝城县自来水有限公司、郴州市市场服务中心市场服务二所的印章与样本印文不是同一印章。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了指定管辖决定书、接报案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证、伪造公章印鉴、户籍证明等书证；被告人王金金的供述和辩解；鉴定书；搜查笔录等证据。公诉机关认为，被告人王金金以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过介绍被害人到多平台借款、虚增借款金额、故意混淆还款本息、肆意认定违约等方式，骗取被害人财产，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条；被告人王金金伪造国家机关、公司、企业、事业单位的印章，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第二款。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、伪造国家机关印章罪、伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请依法判处。被告人王金金对起诉书中的诈骗罪部分事实有异议：第一点：宜信公司发放曹某1的借款从来没有砍头息和任何额外费用。我推荐的“捷越”、“小牛”这几家公司，也没有收取曹某1任何费用，也没有砍头息，每一笔她自己都清楚明白。第二点是在金额上：2015年至2018年之间的借款，起诉书是20万，实际是25万左右，还款是29万左右，差额是我所收取的利息。因为前面有笔五万元没有还，所以她一直在还利息，我只是收取了她的高利息。中间600元的违约金是当时借条中约定的，两人是达成共识的，除了这个以外我没有收取其他更多的违约金。至于短信和上门催收，是我法律意识淡薄，当时是曹某1失信后才会采取这种举动，并不是恶意去威胁她和她的家人。对伪造国家机关印章罪、伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪没有异议。表示愿意认罪认罚，请求法庭从轻处理。辩护人袁莉芳提出的辩护意见是，被告人王金金不构成诈骗罪，对指控被告人王金金犯伪造国家机关印章罪、伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪的罪名及事实没有异议。具体阐述如下：辩护人认为本案被告人王金金不构成诈骗罪，理由如下：首先王金金在借款过程中只起了介绍的作用，没有获取任何的非法收益，曹某1与宜信公司和其他平台的债权债务双方已经清偿，并没有发生混淆还款本息、垒高借款金额去骗取曹某1的事实，辩护人认为王金金介绍曹某1到各个平台借钱不符合关于“套路贷”的行为；本案贷款的真实主体是宜信公司和小牛、普惠等平台，这些平台都没有认定诈骗行为，那么王金金的介绍行为也不能认定为诈骗行为；对于曹某1与王金金的经济往来关系，从曹某1自己的供述、王金金的辩解、银行流水充分可以证实王金金和曹某1之间是民间借贷关系，王金金取得的收益是他们约定的利息，是高额利息，虽然不受法律保护，但是也没有上升到“套路贷”，根据现有证据证实，王金金向曹某1的借款行为中没有任何一笔发生过虚高借贷事实、恶意制造违约、肆意认定违约、采用暴力、威胁等手段进行催债的行为，辩护人认为整体双方的债权债务关系的明晰的，双方债务在履行过程中也没有《关于办理“套路贷”的刑事案件若干问题的解释》当中的“套路贷”情形，所以辩护人认为本案王金金与曹某1之间不能认定为“套路贷”行为，只能认定为高利贷行为。对于多支出的利息属于民事诉讼的范畴，且庭审中王金金也表示愿意退回多收取的利息。对于本案王金金涉嫌的伪造印章罪，虽然搜出了38枚，但只有10枚认定是假印章，辩护人认为定性量刑应该以这10枚为基准，现在搜取的印章王金金没有使用，没有造成社会危害，整个犯罪情节较轻。结合本案的情况，本案被告人王金金不构成诈骗罪，应该以伪造国家机关印章罪、伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪进行定罪量刑，鉴于被告人犯罪情节较轻，一贯表现良好，家庭也需要她的回归，也系初犯、偶犯，请求法庭在量刑的时候从轻处理。经审理查明：2016年，被告人王金金在宜信、捷越、悠融等小额贷款公司工作期间，为了提高业绩，替拉拢的客户通过贷款平台的审核快速申请贷款，以每枚30元的价格让人刻制了41枚印章（含3枚王金金本人印章）。2019年5月29日，民警从被告人王金金的住处起获印章41枚。经鉴定，其中的中国建设银行股份有限公司汝城支行、桂阳县发展和改革局、郴州市苏仙区环卫所、郴州市国家税务局、湖南省汝城农村商业银行股份有限公司、资兴市不动产信息查询专用章、临武县公安局花塘派出所、郴州市北湖区畜牧兽医水产局、汝城县自来水有限公司、郴州市市场服务中心市场服务二所共10枚印章与样本印文不是同一印章，均系伪造。其中，伪造国家机关印章4枚，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章6枚。以上事实，有经庭审举证、质证、本院认证的下列证据证实，本院予以确认：1、书证（1）指定管辖决定书、接报案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证等文件证实：2019年5月27日郴州市公安局将肖政飞等7人诈骗案指定由资兴市公安局管辖。资兴市公安局于2019年5月28日立案侦查。2019年9月4日郴州市人民检察院将本案指定我院审查起诉，同日，郴州市中级人民法院指定资兴市人民法院审理。王金金于2019年5月29日22时许在郴州市内被民警抓获；（2）王金金提供的伪造公章印鉴，证实：公安机关从王金金家搜出38枚假印章所作的印鉴。（3）户籍证明，证实：被告人的身份信息情况，其实施犯罪时已达到完全刑事责任年龄。2、被告人王金金的供述和辩解，证实：2012年底的时候，我就开始接触了金融行业，一开始是在宜信普惠跑业务，宜信都是信用贷不用抵押，我们根据公司的信贷要求去找需要借钱的客户，我们通过发名片和微信、短信的方式发广告，然后就会有客户联系我们，我跟客户谈好接待条件以及收取的费用如果客户同意，我就会要求客户准备资料，这个贷款一般我们有两个点的提成，之后在捷越和悠融也差不多是这个模式。我曾在宜信普惠、捷越、悠融、正和这些信贷公司工作，然后这些都是走平台借钱的。对于民警在家里搜查的时候发现41枚印章是我在宜信和捷越、悠融做业务用的，因为公司要求客户提供的加盖单位或者公司的公章证明资料，客户提供不了，我就找郴州那些地下刻章的人帮我们刻印，一枚印章是30元钱。我是为了帮客户把业务办好尽快拿到钱。客户提供不了加盖公章的资料，有些是不愿意让单位知道，有些是确实提供不了。不去帮客户弄公章那么所申请的贷款就没有办法办理。这些假章都是我2016年左右办理的，我知道是要承担相应的法律责任的，但是为了客户能在我这里申请到贷款，我就没有管那么多了。公安机关从我住所内搜查到的这41枚印章均是我伪造的。我到街上看到私刻印章的小广告，而后与广告上的号码联系并见面的，我找人所刻的这些单位或个人名字的假章都是我通过网上查询社保信息查询到的单位名称或个人信息。因为客户自己是无法到这些单位去盖章的，所以我们为了客户能在我们这里申请到贷款，所以我就去找刻假章的人刻了这些假章来为客户盖章。3、鉴定意见：鉴定书（湘公物鉴（文检）字［2019］232号）、公章原样本及王金金家中所扣印章盖印证实：2019年7月17日，经湖南省公安厅物证鉴定中心鉴定，从资兴市公安局从王金金出扣押的“中国建设银行股份有限公司汝城支行”、“桂阳县发展和改革局”、“郴州市苏仙区环卫所”、“郴州市国家税务局”、“湖南省汝城农村商业银行股份有限公司”、“资兴市不动产信息查询”、“临武县公安局华塘派出所”、“郴州市北湖区畜牧兽医水产局”、“汝城县自来水有限公司”、“郴州市市场服务中心市场服务二所”十枚印章的印文与样本印文均不是同一印章所盖印。4、搜查笔录，附搜查证、扣押决定书、扣押物品文件清单，证实：资兴市公安局民警于2019年5月29日王金金的住处郴州大华天都3栋2312室进行搜查的情况。扣押王金金物品如下：申请资料移交登记表1本、楼盘购房用户信息2本、调查表、确认书、授权书、申请表、职业收入证明1组、笔记本6本、捷越业务申请表及相关资料1组、中银消费贷款额度申请表1张、融道网面试登记表1张、信用宝平台小额无抵押借款业务申请表6组、融道网信必贷平台申请表及相关资料6张、领航者互联网金融营销学习机1台、悠融资产借款服务申请表6张、宜信普惠借款服务4组、名片2组、印章41个、工商银行黑色电子密码器1个、工商银行U盾1个、荣耀手机1台、小米手机1台、银行卡13张。本院认为，被告人王金金无视国家法律，伪造国家机关、公司、企业、事业单位的印章，其行为已构成伪造国家机关印章罪，伪造公司、企业、事业单位印章罪。被告人王金金犯数罪，应予数罪并罚。公诉机关指控被告人王金金犯伪造国家机关印章罪，伪造公司、企业、事业单位印章罪罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关指控被告人王金金犯诈骗罪，经查，从2015年10月至2018年3月期间，曹某1累计向被告人王金金借款应为人民币252700元，曹某1还款本息总计人民币296110元，曹某1共支付王金金利息人民币43410元。公诉机关指控的数额计算有误。在本院审理期间，被告人王金金通过其亲属将所获利息全部退还给了曹某1。从提供的证据中发现被告人王金金与曹某1之间的借贷约定的利率明显高于国家规定，但指控其属于“套路贷”行为，事实不清，证据不足；公诉机关指控被告人王金金犯诈骗罪罪名不能成立，本院不予支持。被告人王金金到案后如实供述了自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。辩护人袁莉芳提出被告人王金金不构成诈骗罪，有坦白情节，建议从轻处罚的辩护意见，经查，符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人王金金犯伪造国家机关印章罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；犯伪造公司、企业、事业单位印章罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年二个月；并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年5月30日起至2020年7月29日止。罚金已缴纳。）二、伪造的10枚印章依法予以没收，由扣押机关资兴市公安局进行销毁。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。（本页无正文）审 判 长  黄龙飞审 判 员  张 华人民陪审员  徐周舟二〇二〇年六月二十三日书 记 员  陈 英附本案适用法律条款：《中华人民共和国刑法》第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。