四川省开江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1723刑初99号 公诉机关四川省开江县人民检察院。 被告人陈朝辉,曾用名**杰，男，汉族，1978年4月7日出生，户籍地四川省开江县。2019年8月26日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被开江县公安局刑事拘留；同年9月30日经开江县人民检察院批准逮捕，次日由开江县公安局执行逮捕。 指定辩护人孙登福，开江县法律援助中心律师。 开江县人民检察院以开检刑诉（2020）14号起诉书指控被告人陈朝辉犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。开江县人民检察院指派检察员李明出庭支持公诉，被告人陈朝辉及其指定辩护人孙登福到庭参加诉讼。现已审理终结。 开江县人民检察院指控，2008年以来，被告人陈朝辉以经营的开江县鸿鑫养猪专业合作社需要资金周转为由，未经有关金融管理部门批准，通过“口口相传”等方式宣传集资信息，承诺月息1分—3.5分的回报，向曹某1、曹某2、郝某等59人非法吸收资金5576900元，已归还本金116900元，支付利息268050元。由于经营管理不善和支付利息，陈朝辉无法偿还大量借款，后逃到外地打工。2019年8月24日，被告人陈朝辉在云南省西双版纳勐海县向公安机关投案自首，随即被民警控制并带回开江县公安局处置。 公诉机关认为，被告人陈朝辉违反国家金融管理法律法规，未经批准，面向社会公众非法吸收资金5576900元，数额巨大，破坏了金融管理秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据支持公诉。 被告人陈朝辉对公诉机关指控犯罪事实无异议，请求法庭从轻处理。其辩护人提出:1.被告人如实供述其犯罪事实，具有自首情节，依法可以从轻处罚；2.被告人自愿签署认罪认罚具结书，依法从轻处理。 经审理查明，2008年以来，被告人陈朝辉以经营的开江县鸿鑫养猪专业合作社需要资金周转为由，未经有关金融管理部门批准，通过“口口相传”等方式宣传集资信息，承诺月息1分—3.5分的回报，向曹某1、曹某2、郝某等59人非法吸收资金5576900元，已归还本金116900元，支付利息268050元。由于经营管理不善和支付利息，陈朝辉无法偿还大量借款，后到外地打工。 同时查明，被告人陈朝辉于2019年8月24日到云南省西双版纳勐海县向公安机关投案自首，随即被民警控制并带回开江县公安局处置。2019年8月26日，被告人陈朝辉因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被开江县公安局刑事拘留；同年9月30日经开江县人民检察院批准逮捕，次日由开江县公安局执行逮捕。 另查明，在审查起诉阶段，被告人陈朝辉自愿签署认罪认罚具结书，同意公诉机关对其“判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金”的量刑建议。 上述事实，有下列证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实2015年7月14日，受害人曹某1、周某、杨某、曹某2、郝某等人向开江县公安局报案称天师镇养殖场老板陈朝辉以高息为诱饵，以出借条的方式向包括报案人在内的100余人非法集资1000余万元。开江县公安局于同年7月17日以陈朝辉涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。 2、户籍证明，证实被告人陈朝辉身份情况。 3、到案经过，证实2019年8月22日，被告人陈朝辉与开江县公安局情报大队民警联系，称其愿意投案自首。2019年8月24日，开江县公安局民警在云南省西双版纳州勐海县接受被告人陈朝辉投案自首，次日带回开江进行调查。 4、拘留证、逮捕证，证实对被告人陈朝辉采取强制措施的情况。 5、内资企业登记基本情况表，证实开江县鸿鑫养猪专业合作社于2010年9月19日成立，法定代表人为被告人陈朝辉。 6、四川省农村信用社账户资料、业务凭证、取款凭证、借记卡明细清单，证实陈朝辉资产状况及资金流动情况。 7、中国工商银行股份有限公司活期历史明细清单，证实陈朝辉资产状况及资金流动情况。 8、中国农业银行客户信息、借记卡明细，证实陈朝辉资产状况及资金流动情况。 9、中国银行历史交易明细清单，证实陈朝辉资产状况及资金流动情况。 10、达州市商业银行账户余额历史清单，证实陈朝辉资产状况及资金流动情况。 11、中国邮储银行账户交易明细，证实陈朝辉资产状况及资金流动情况。 12、开江县不动产登记中心房屋信息摘要，证实陈朝辉房产状况。 13、接受证据材料清单及借条若干，证实陈朝辉向各受害人集资并出具借条的情况。 14、陈朝辉集资统计表，证实陈朝辉集资金额、时间等情况。 15、照片若干，证实陈朝辉经营的开江县鸿鑫养猪专业合作社现貌。 16、《司法会计鉴定报告》（达锦桓会所审发[2020]5号），证实陈朝辉先后向59人借款5576900元，已支付利息268050元，归还本金116900元。 17、受害人陈述： （1）曹某1证言，证实我和陈朝辉是邻居，以前关系比较好，所以我很信任他。他说他投资在开江县天师镇搞鸿鑫养殖场需要资金，就叫我把钱借给他。我是2013年把钱借给他的，借条上把时间改成了2014年2月15日。后面他给我说投资还需要很多资金，就叫我帮他在外面借一些，另外帮他宣传一下。我就在2014年2月4日找郝某1借了21万元；郝某1是分两次借的，一共借了36.3万元；2014年2月15日借了曹某27万元；2014年2月15日借了李某24万；2014年2月15日借了胡某23万元；2014年2月23日借了朱某27万元，已经还了朱某7万元，还剩20万元。一共借了这6个人的，共计151.6万元。这6个人的钱是我出面去向他们借的，我本人都以我自己的名义给他们出具了借条。后面他们找我还，我没有办法又叫陈朝辉给他们出借条，但他们不认，只认我给他们出的借条。因为我给他们出的借条都在他们手上，陈朝辉出的借条在我手上。另外我还帮他在陈某1和陈某2手里也借了钱的，一人两万一共四万。陈某1和陈某2的钱还了的，后面我和我出面借的这些钱的利息就找陈朝辉重新出的陈某1和陈某2的借条，利息一共是44.7万元，陈朝辉就出的陈某1和陈某2两张借条共44.7万元来抵我们这几个人利息。陈朝辉只付了我们三个月的利息就没付了。一直找他还钱，他也不还，后面人也联系不到了。 （2）张某证言，证实2013年陈朝辉以他开养猪场需要资金为由向我借了2万元，2014年9月2日他向我改了条子，说是2014年底还钱，但没过多久他就跑了的。借钱的时候他说按每月2分的利息给我算，我一共收了4800元的利息。 （3）唐某证言，证实2013年1月3日陈朝辉来到我家说他开养猪场需要进一批猪，因为我们是一个大队的，而且他和我儿子是同学，我就借了4.5万元给他，他给我出了借条，约定3分的月息。2013年9月3日，陈朝辉在天师街上遇到我家属周某，让她再借点钱给他，他去买饲料，我家属当天就拿了1万元给他，也说的3分的利息。再后来就听说陈朝辉跑了。我们一共收了12450元的利息。同时证实2013年7月3日，陈朝辉找朱某3借钱买饲料，我是见证人。 （4）崔某证言，证实我在天师供电所上班，和陈朝辉有来往，当时陈朝辉称经营养猪场差钱周转就找我借钱。2012年8月14我在银行取的10万元现金在我家把钱给陈朝辉的，他给我出具了一张借条，约定利息按三分算。去年的时候我找他支付了1万元的利息。 （5）黄某证言，证实2011年6月份，陈朝辉的养猪场需要维修，就请我去当匠人搬石头这些，之后陈朝辉从别人那里知道我有钱，就说他的养殖场需要购买猪儿仔仔差钱，喊我借3万块钱给他，他一个月给我1000块钱的利息，最多半年还钱给我。之后我一共收到了1万元的利息。 （6）杨某证言，证实2010年1月17日陈朝辉找到我说借点钱给他，他要投资搞养殖场，我就先借了2万元给他，他付了两年的利息，一共7200元。2013年11月7日，他又找到我说还需要钱投资，我又借了3万元给他，承诺的是给我2分的利息，但这个钱他一直没有付利息，后面的钱他也没还，人也联系不到了。 （7）符某证言，证实2013年4月5日，陈朝辉跑到我家里面来找我，说他开的养猪场的土地承包期限到了，要交土地承包费，喊我先借5万块给他，我家属就把我们家定期存款单拿出来，陈朝辉看到存款单上面有10万块，就对我说一起先借给他，只短暂借一下，几天后就还。我听他说只需要几天就答应了他的要求。陈朝辉和我一起到天师镇邮政银行把定期存款单上面的钱取出来存到了陈朝辉的卡上面。之后陈朝辉就给我出的借条。我一共收到了3000元的利息。 （8）郝某证言，证实陈朝辉因为在开江天师镇开办养猪场需要资金，通过我妹妹曹正沛向我丈夫曹正富借款26万元，向我借款6.5万元，共计向我们家借款32.5万元。我们没有收到过利息。 （9）曹某1证言，证实陈朝辉和我妹妹曹某2是邻居，他说他在开江县天师镇开了一家养殖场缺资金，喊我借点钱给他。我就先后分四次一共借了80万元给他，其中24万元是我自己的，还有56万元是我向别人借的。开始说的按月利息2分计算，后来按月息3分计算的。一共收取了3万多的利息。 易某、曾某、黄某1、黄某2、张某等人的证言与《司法会计鉴定报告》（达锦桓会所审发[2020]5号）的内容以及被告人陈朝辉的供述基本一致。 18、被告人陈朝辉供述，证实我是原开江县鸿鑫养殖合作社负责人，现在来投案自首。 2006年的时候，我租了天师镇朱家坝村老敬老院的房子改建成养猪场，我掌握了养猪的技术，一年能赚到10万多元。到了2008年，我觉得养猪很有前景，就想扩大生产规模。开江县鸿鑫养殖合作社是从2008年开始修建的，位于开江县天师镇朱家坝村和李家坝村，占地面积10亩左右，主要搞种畜繁殖、生猪养殖，总投资500万元左右，专业合作社必须要有5个人才能办理营业执照，我就用了另外4个人的名义加上我，去办的营业执照，实际上是我一个人投资的，盈亏都是我一个人。在用完自有资金60万元以后，我就开始向外面的人借钱。主要采用面对面或者打电话的方式给别人宣传我修建养猪场、购买饲料、购买种猪缺资金，养猪场需要资金周转等信息，以月息2分到4分不等的利息向外面的人借钱，一共借了大概700万元左右，人数在80人左右。2014年12月底，由于我还不出来本金，也支付不起利息，我就跑了的。 2013年12月28日我向易某借款3万元，承诺月息1分，出具有借条，没有支付过利息。另外借了2000元没有出借条，也没有支付利息。易某家开的五金电器门市，我还差他材料款5500元。2013年10月5日我向陈某借款1万元，承诺月息2分，没有偿还本金也没有支付过利息。2013年我向张某借款2万元钱，后来我给她改了一张条子，承诺月息2分。大概支付了4800元的利息，没有偿还本金。2013年10月25日我向黄某借款5万元，承诺月息2分，没有支付过利息，没有偿还本金。 2013年3月4日我向黄某借款6.5万元，承诺月息2分，没有支付过利息，没有偿还本金。2014年2月22日我向张某借款3万元，承诺月息2分，没有支付过利息，没有偿还本金。2013年4月4日我向周某借款3万元，承诺月息3分，没有支付过利息，没有偿还本金。2013年1月3日我向唐某借款4.5万元，承诺月息3分；2013年9月1日我向周某借款1万元，承诺月息3分；唐某和周某是两口子，我一共给他们支付利息12450元。2013年7月3日我向朱某借款1万元，承诺月息3分，没有偿还本金，支付了部分利息，具体数额记不清楚。2013年3月7日、5月13日、9月24日我分别向谭某借款1.36万元、2万元、1.3万元，一共借了4.46万元，承诺月息3分。没有支付利息，没有偿还本金。2014年4月5日我向龙某借款5万元，承诺月息3分，借期两个月，因此借条上将利息算在一起的，出具了5.3万元的借条，借条上是他家属曾某的名字。没有支付利息，没有偿还本金。2013年9月13日我向黄某借款2.72万元，承诺月息3分。没有偿还本金，没有支付利息。2012年8月14日我向崔某借款10万元，承诺月息3分，共支付了1万元利息，没有偿还本金。2011年6月25日我向黄某借款3万元，承诺每月支付1000元的利息，共支付了1万元的利息，没有偿还本金。2010年1月17日我向杨某借款2万元，承诺月息1.5分，共支付了7200元利息；2013年11月7日我向杨某借款3万元，承诺月息2分，没有支付利息。两笔借款本金均没有偿还。 2013年4月5日我向符某借款10万元，承诺月息3分，共支付了3000元利息，没有偿还本金。2014年8月25日、8月26日、10月27日、10月29日、11月16日我分别向周某借款3万元、5万元、2.72万元、1.89万元、1.78万元，均承诺月息3分。没有支付过利息，没有偿还本金。2013年7月1日、7月22日、11月1日、12月20日，2014年2月21日、4月10日我分别向徐某借款2万元、2万元、1万元、1万元、1万元、2万元，均承诺月息2分，出借条的时候把利息写在里面的。没有支付过利息，没有偿还本金。2012年某一天，曹某1帮我向杨某借款20万，借条出给曹某2的，承诺月息3.5分，支付过部分利息，具体数额记不清楚；2014年8月15日，曹某2喊我和她一起去杨萍家，我给杨某出了一张20万元的借条，承诺月息3分，曹某2将之前我出给她的借条还给了我。我没有向杨某支付过利息，没有偿还本金。2014年2月16日我向段某借款10万元，承诺月息2分，支付了6000元利息，没有偿还本金。2014年2月15日我向曹某1借款26万元；2014年8月21日我向郝某借款6.5万元；曹某1和郝某是两口子，两笔借款均承诺月息3分，没有支付过利息，没有偿还本金。 我向曹某一共借款28万元，承诺月息3分，大概支付了3万多元的利息，具体数额记不清楚。因我支付不起利息，就把利息算成本金改成了80万元的借条，这80万元包含28万元本金和52万元利息。2014年9月1日我向吴某借款1万元，承诺月息2分。没有支付过利息，没有偿还本金。2013年9月23日我向毛某借款3万元，承诺月息2分。没有支付过利息，没有偿还本金。另外我还差毛某2660元工资、田土赔偿款。2014年4月5日我向朱某借款6.7万元，承诺月息3分。没有支付过利息，没有偿还本金。2014年某一天，我向朱某、杨某夫妻二人借款7000元，没有出借条，没有约定利息，没有偿还本金。另外欠朱某工钱3.085元。2009年我向朱某借款10.5万元，承诺每月支付利息3分，由于没有支付利息也没有偿还本金，就把利息算成本金，改的借条，最后就是现在这两张借条，一张9.2万元，一张15万元。2014年5月18日和2014年10月20日我向潘某分别借款2万元和1万元，承诺每月支付2分的利息，出具的借条中包含了一年的利息，借条金额分别是2.48万元和1.24万元。没有支付利息，也没有偿还本金。2012年我向朱大忠借款5万多元，加上之前欠他的4万多工程款一共10万元，承诺月息3分，没有支付过利息也没有偿还过本金。2014年3月31日我向杨某借款1.84万元，说的短借，没有约定利息，没有偿还本金。2011年10月13日我向吴某借了3万元，承诺每月支付1000元作为利息；2013年5月2日我向吴某借了13万元，承诺月息3分；2013年5月4日我向吴某借了6万元，承诺月息3分；2014年9月12日我向吴某借了3万元，无利息约定，承诺逾期不还就用养猪场抵偿，最后没有抵偿；2014年10月9日我向吴某借了4万元，没有承诺利息。我没有向吴某支付过利息，偿还了1.6万本金给他。 我让前妻朱某总共向薛某借了12万元，承诺月息3分，利息付了7万多元，偿还了本金2万元，还有10万本金没有偿还。2014年7月19日和2014年8月22日我向曾某分别借了1.9万元和1万元，承诺月息1分，没有支付利息，也没有偿还本金。2007年9月1日我向吴某借了7000元，承诺月息1.25分。没有支付过利息，偿还了900元本金。2013年6月15日我向褚某借了3万元，没有约定利息，没有偿还本金。2012年1月5日我向黄某借了3万元，承诺月息3分，向黄某支付了1年的利息1.08万，没有偿还本金。2010年9月29日和2010年10月1日我向魏某分别借了5万元和2万元，承诺每月支付1400元作为利息；2014年我还向魏某借了3万多元，具体金额记不清了，没有出具借条。我向魏某支付了大概3万多利息，具体多少记不清了，没有偿还本金。2012年11月13日、2013年5月31日、2013年10月25日我向张某分别借了2万元、4万元、2万元，承诺月息3分；2014年向张某借了2万元，没有出具借条。前后共向张某借了10万元，没有支付利息，也没有偿还本金。2011年我向向某借了10万元，承诺月息3分，出具的这3张借条中包括了2.6万利息。我向向某支付了2000元的利息，没有偿还本金。2013年8月2日，我找朱某帮我向唐某借了3万元，承诺月息3分，支付了3600元利息，没有偿还本金。2013年12月10日，我向朱某借了3万元，承诺月息3分，支付了2000元利息，没有偿还本金。2013年我向李某借了1万元，没约定利息，没偿还本金。2009年开始我找曹某1帮我陆陆续续的向郝雪琴借了36.3万元，向朱某借了27万元，向郝某借了21万元，向胡某借了23万元，向曹某借了27万元，向李某借了24万元，向曹某借了39.1万元。承诺月息3分至3.5分。我向他们大概支付了4万多元利息，偿还了7万元本金，具体还给谁的记不清了，都是通过曹某支付和偿还的。出给李某的两张借条合计21.5万元加上出给李某的一张借条23.2万元，共计44.7万元是我支付不起利息了，按照曹某1的要求给李某1、李某2出具的借条。2013年12月2日、2014年5月15日我分别向马某借款2万元、2.8万元，共计4.8万元，均承诺月息3分。没有支付利息，没有偿还本金。我向邓某借款34万元，承诺月息2分。后面我向邓某支付了大概1万元的利息，后面改借条的时候把利息写在里面的，一共就出了41万元的借条，其中7万元是利息。 开江县鸿鑫养猪专业合作社成立于2010年9月。由于专业合作社至少是5人以上才能申报，还要有农村户口才行，我就找的朱某、魏某、吴某、陈某帮我去抵的名额，他们几人没有投资，也没有参与开江县鸿鑫养猪专业合作社的经营、管理和决策。这个养猪场是我一个人投资的，向外面的人借钱也是我一个人决定的。我借的钱主要用在修建养猪场，以及购买种猪、日常养殖购买饲料等，还有就是支付借款的利息。 以上证据，经庭审举证、质证，其证据来源合法、客观真实，能够相互印证，本院予以采信。 本院认为，被告人陈朝辉未经有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立。 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，非法吸收公众存款或者变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的有关规定，被告人陈朝辉非法集资金额属数额巨大，依法应在三年以上十年以下有期徒刑幅度内量刑处罚。 在侦查及审理过程中，被告人陈朝辉能如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人陈朝辉主动到公安机关投案，并如实供述非法集资的主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。在审查起诉阶段自愿签署认罪认罚具结书，依法可以从轻处罚。被告人陈朝辉的辩护人提出的辩护意见与审理查明的事实一致，本院予以支持。公诉机关量刑建议意见适当，本院予以采纳。 为了维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十一条，第五十二条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人陈朝辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月26日起至2022年8月25日止。） 二、责令被告人陈朝辉退出违法所得人民币519.195万元，退赔各集资受害人。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  翁庆裕 审判员  杨红梅 审判员  孙俊松 二〇二〇年六月三十日 书记员  王 莹 附：本案所适用的法律条款 一、《中华人民共和国刑法》 1、第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。 3、第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 4、第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 1、第三条第一款第（一）项：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的。 第二款第（一）项：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。 第三款：非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。