山东省梁山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0832刑初96号 公诉机关梁山县人民检察院。 被告人张庆起，男，1967年7月18日出生于山东省梁山县，汉族，小学文化，务农，户籍所在地山东省梁山县，住梁山县。因涉嫌集资诈骗罪，于2019年10月29日被梁山县公安局刑事拘留，同年12月4日经梁山县人民检察院批准被逮捕。现羁押于梁山县看守所。 辩护人刘明磊，山东金正义律师事务所律师。 梁山县人民检察院以梁检二部刑诉〔2020〕13号起诉书指控被告人张庆起犯集资诈骗罪，于2020年4月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。梁山县人民检察院指派检察员王伟出庭支持公诉，被告人张庆起及其辩护人刘明磊到庭参加诉讼。现已审理终结。 梁山县人民检察院指控，2014年6月10日，被告人张庆起在梁山县邻成立梁山联丰农作物种植专业合作社，向群众进行口头宣传到该合作社存款可以获得高额利息，先后骗取集资参与人钱款共计89.615万元。2015年3月，被告人张庆起逃匿。 1.2014年6月至12月期间，被告人张庆起以高息为诱饵，以入股梁山联丰农作物专业合作社的方式向张某1集资20万元，后支付利息3万元，至案发尚有17万元未归还。 2.2014年7月1日，被告人张庆起以高息为诱饵，以入股梁山联丰农作物专业合作社的方式向王某1集资6万元，后支付利息1800元，至案发尚有5.82万元未归还。 3.2014年8月22日，被告人张庆起以高息为诱饵，以入股梁山联丰农作物专业合作社的方式向齐某集资17万元，后归还本金3万元，至案发尚有14万元未归还。 4.2014年8月29日，被告人张庆起以高息为诱饵，以入股梁山联丰农作物专业合作社的方式向张某2集资20万元，后支付利息2万元，至案发尚有18万元未归还。 5.2014年9月至12月期间，被告人张庆起以高息为诱饵，以入股梁山联丰农作物专业合作社的方式向潘某1集资21.82万元，后归还本金3万元、支付利息5000元，至案发尚有18.32万元未归还。 6.2014年9月至2015年3月期间，被告人张庆起以高息为诱饵，以入股梁山联丰农作物专业合作社的方式向潘某2集资16.475万元，至案发未归还该款项。 2019年10月28日，被告人张庆起在临沂市兰山区老李渔具店内被抓获。 针对指控的上述事实，公诉机关提供了如下证据：1.书证：户籍证明等；2.证人证言：证人张某4等人的证言；3.被告人供述和辩解：被告人张庆起的供述和辩解。 公诉机关认为，被告人张庆起以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人张庆起辩解称，其收取六被害人存款是事实，但其没有向群众宣传，收取的都是亲戚的钱，其将大部分存款用于建洗车城了，后因经营不善还不上借款，其没有诈骗行为，不构成集资诈骗罪。 其辩护人的辩护意见是：一、对公诉机关指控被告人张庆起犯集资诈骗罪无异议。二、被告人张庆起具有以下从轻或减轻处罚的量刑情节：1、被告人到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚；2、被告人无犯罪前科，系初犯；3、被害人本身负有一定责任。建议对被告人张庆起从轻处罚。 经审理查明，2014年6月10日，被告人张庆起在梁山县邻成立梁山联丰农作物种植专业合作社，向群众进行口头宣传到该合作社存款可以获得高额利息，先后骗取集资参与人钱款共计89.615万元，所得款项大部未用于经营盈利事项。2015年3月，被告人张庆起逃匿。 （一）2014年6月至12月期间，被告人张庆起以高息为诱饵，以入股梁山联丰农作物专业合作社的方式向张某1集资20万元，后支付利息3万元，至案发尚有17万元未归还。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的以下证据予以证实： 1、被害人陈述 被害人张某1的陈述，证明2014年6月份，其在梁山县联丰农作物专业合作社存款20万，约定月息2分，后收到利息3万元，2015年3月12日发现老板张庆起及家人逃跑了。 2、书证 梁山县联丰农作物专业合作社入股单及欠款条2份及银行交易明细，证明张某1于2014年12月1日、12月4日在梁山县联丰农作物专业合作社存款20万元，收到利息共计3万元。 （二）2014年7月1日，被告人张庆起以高息为诱饵，以入股梁山联丰农作物专业合作社的方式向王某1集资6万元，后支付利息1800元，至案发尚有5.82万元未归还。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的以下证据予以证实： 1、被害人陈述 被害人王某1的陈述，证明2014年7月1日，其用丈夫张庆勋的名在梁山县联丰农作物专业合作社存款6万元，存款时，合作社老板张庆起对其说，本金和利息一块还给其，并安排出纳打印一张存单，共收到利息1800元，后听说张庆起逃跑了。 2、书证 梁山县联丰农作物专业合作社入股单及银行交易明细，证明2014年7月1日，张庆勋在梁山县联丰农作物专业合作社存款6万元，支付至王某1账户利息共计1800元。 （三）2014年8月22日，被告人张庆起以高息为诱饵，以入股梁山联丰农作物专业合作社的方式向齐某集资17万元，后归还本金3万元，至案发尚有14万元未归还。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的以下证据予以证实： 1、被害人陈述 被害人齐某的陈述，证明2014年8月22日，经张某4介绍其在梁山县联丰农作物专业合作社存款17万元，约定月息1.5分，从合作社取回3万元；2015年3月份听张某4说张庆起逃跑了。 2、书证 梁山县联丰农作物专业合作社入股单及银行交易明细，证明2014年8月22日，齐某在梁山县联丰农作物专业合作社存款17万元；2014年8月22日，齐某向张庆起账户转账17万元；2014年8月26日-28日，张庆起转给齐某本金3万元。 （四）2014年8月29日，被告人张庆起以高息为诱饵，以入股梁山联丰农作物专业合作社的方式向张某2集资20万元，后支付利息2万元，至案发尚有18万元未归还。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的以下证据予以证实： 1、被害人陈述 被害人张某2的陈述，证明2014年8月底，其在梁山县联丰农作物专业合作社存款20万元，约定月息2分，共收到2万元利息；2015年正月十五后发现合作社办公家具被搬走，无法联系到张庆起。 2、书证 梁山县联丰农作物专业合作社入股单及银行交易明细，证明2014年8月29日，张某2在梁山县联丰农作物专业合作社存款20万元，存款是张某2通过张明柱账户向张庆起转账20万，后张庆起通过银行账户向张某2归还2万元利息；2014年8月29日，张庆起通过银行账户转账给张某615万元、冯某10万元。 （五）2014年9月至12月期间，被告人张庆起以高息为诱饵，以入股梁山联丰农作物专业合作社的方式向潘某1集资21.82万元，后归还本金3万元、支付利息5000元，至案发尚有18.32万元未归还。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的以下证据予以证实： 1、被害人陈述 被害人潘某1的陈述，证明自2014年9月份，其陆续在梁山县联丰农作物专业合作社存款共计21.82万元，后老板张庆起共支付其3.5万元利息和本金；2015年3月12日，其听说张庆起逃跑了。 2、书证 梁山县联丰农作物专业合作社入股单，证明2015年3月3日，潘某1在梁山县联丰农作物专业合作社存款21.82万元。 （六）2014年9月至2015年3月期间，被告人张庆起以高息为诱饵，以入股梁山联丰农作物专业合作社的方式向潘某2集资16.475万元，至案发未归还该款项。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的以下证据予以证实： 1、被害人陈述 被害人潘某2的陈述，证明自2014年9月至2015年3月份，其与丈夫张某7陆续在梁山县联丰农作物专业合作社存款共计16.475万元，后无法联系到老板张庆起。 2、书证 梁山县联丰农作物专业合作社入股单及中国工商银行转账记录，证明2015年3月3日，潘某2、张某7在梁山县联丰农作物专业合作社存款共计16.475万元；2014年9月18日，张某7银行账户向张庆起转账13万元。 上述事实，另有公诉机关提交的以下综合证据予以证实： 1、被告人供述和辩解 被告人张庆起供认，2014年6月份，其在梁山县成立梁山联丰种植专业合作社。其与合作社合伙人张某4商量，如有人入股合作社，就以二分利息吸收存款，再以三分利息放贷。后吸收了张某2、张某7、齐某、潘某1、张某1、张庆勋等人存款。其告诉去合作社的人，想存款就到其合作社，把钱存在合作社利息高，月利息2分。吸收的存款，其借出去18万左右，其余的钱，除去装修都还高利贷了，还了梁山惠民投资20万元，还徐集开担保公司的黄某20万元，还小微企业20万元。合作社没有账本，其没有投入合作社一分钱。其离开梁山这几年先去了汶上，后去了临沂。其把偷拉走的东西都在路上卖了，卖的钱让其花了，走的时候其没给任何人说，偷跑是为了躲避别人要钱，这几年也没给家里联系过。 2、证人证言 （1）证人马某的证言，证明2014年夏天，其在张庆起经营的梁山县联丰农作物专业合作社从事开车、开存单、打利息、后勤等工作，后发现合作社的东西都被搬走、张庆起逃跑；同时证明张庆起成立合作社前在周边的放贷公司借了不少钱，成立合作社的目的就是收取部分资金归还高利贷，该合作社是张庆起开办，无合伙人。 （2）证人张某3的证言，证明其曾在张庆起的担保公司打工，负责记账、转账；2014年冬天，担保公司以翼龙贷的名义对外宣传，在各村悬挂条幅，公司楼上也挂着牌子。 （3）证人张某4的证言，证明其与张庆起系朋友关系，2014年夏天，张庆起在拳铺镇后杨楼村成立梁山联丰农业种植合作社，实际就是担保公司，合作社没有合伙人。2015年3月份，张庆起把担保公司的东西拉走逃跑了。张庆起成立担保公司时欠其30余万元，还欠其他担保公司的钱。因为替张庆起作担保，其代张庆起归还欠款60多万元。2014年、2015年，其为张庆起在张某5处担保贷款10万、陈青处担保贷款20万、美的亚对过圣都担保贷款20万、东方国际担保公司担保贷款16万、北关万家担保贷款20万、王万俊翼龙贷担保贷款10万。 （4）证人刘某的证言，证明2014年6月份，其将拳铺镇后杨楼村面粉厂南邻的房子出租给张庆起，张庆起将该出租房装修、建房，花费约5万元；2015年正月，出租房的东西都搬走了，无法联系张庆起。 （5）证人徐某的证言，证明其在张庆起的担保公司借款5万元，后归还一部分现金，目前尚有3万元未归还。 （6）证人黄某的证言，证明2014年，张庆起在其经营的杨朔投资理财有限公司分两次贷款10万元、20万元，2014年6月份全部归还，保证人系张某4、邱某。2013年至2016年，其借用许某的农行卡（尾号3817）使用，张庆起向该银行卡转账还过款。 （7）证人许某的证言，证明2012年在韩岗镇农行申办的银行卡（尾号3817）借给黄某使用。 （8）证人冯某的证言，证明2014年9月29日张庆起向其转账10万元，是经朋友介绍将手里闲钱借给他人，后他人归还的事实。 （9）证人牛某的证言，证明从2013年春天开始，张庆起多次向其借款还款，有时借款15万元，有时借款25万元。2013年至2014年，张庆起向其多次转账系归还借款利息，2014年底本金全部归还。 （10）证人张某5的证言，证明2014年9月19日，张庆起通过银行账户转给周长花13万元，该款项是张庆起归还其借款，其间多次借款还款。2014年11月，张庆起向其借款20万元后逃跑。 （11）证人管某的证言，证明2014年9月20日，张庆起银行账户（尾号4629）向其转账2670元，系支付办公用品的钱。 3、书证 （1）企业信息查询结果，证明梁山联丰农作物种植专业合作社于2014年6月10日成立，法定代表人系张庆起。 （2）梁山县拳铺镇南杜村委会出具的证明，证明自2015年4月份起，张庆起家中无人，无法与张庆起及家人取得联系，不知去向。 （3）保证借款合同、收到条、证明等，证明张某4作为担保人替张庆起归还部分借款的情况，分别为归还张某8借款12500元、归还马宏国借款4万元、归还张某5借款7万元、归还陈庆借款7.5万元、归还王学成借款10万元，与王某2、杨某、伊某一起替张庆起归还梁山东方国际投资有限公司借款17万元。 另查明，2019年10月28日，被告人张庆起在临沂市兰山区老李渔具店内被民警抓获。 本案量刑事实，有公诉机关提交并经庭审质证的被告人户籍信息、抓获经过等证据予以证实。 本院认为，被告人张庆起以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。梁山县人民检察院指控其犯罪，罪名成立，予以支持。被告人张庆起关于其没有实施诈骗行为、不构成集资诈骗罪的辩解，与审理查明的事实不符，不予采纳。辩护人关于被告人张庆起属于初犯的辩护意见，与审理查明的事实相符，予以采纳；关于张庆起自愿认罪认罚的辩护意见，与审理查明的事实不符，不予采纳；其他辩护意见，与审理查明的事实及相关法律规定不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张庆起犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年10月28日起至2027年10月27日止。罚金于判决生效之日起十日内缴清） 二、责令被告人张庆起分别退赔被害人张某117万元、被害人王某15.82万元、被害人齐某14万元、被害人张某218万元、被害人潘某118.32万元、被害人潘某216.475万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  路 莹 人民陪审员  周元新 人民陪审员  陈学灵 二〇二〇年六月二十九日 书 记 员  张 栋