河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0702刑初239号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人王雪，女，1975年4月7日出生，汉族，初中肄业，无业，户籍所在地河南省新乡市封丘县，住封丘县。因涉嫌诈骗，于2017年11月22日被新乡市公安局洪门分局监视居住；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月22日被新乡市公安局洪门分局取保候审；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月22日被新乡市公安局洪门分局监视居住；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月22日被新乡市公安局洪门分局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月6日被新乡市公安局洪门分局逮捕。辩护人孔维勋，河南舜信律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检一部刑诉﹝2020﹞737号起诉书指控被告人王雪犯诈骗罪，于2020年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人王雪及辩护人孔维勋到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2012年6月份，被告人王雪利用王某2急于收回借款的心理，虚构他人欲还自己270万承兑汇票的假象，以需要支付差额为名，在新乡市洪门建材市场（北场）大门附近骗取被害人王某2130万承兑汇票。后王雪将这130万承兑汇票贴现，用于赌博及归还欠款。2017年11月22日，被告人王雪主动到新乡市公安局洪门分局投案。针对上述指控，公诉机关提供了被告人王雪照片、户籍证明、违法犯罪查询表、到案经过、借条等相关书证，证人史某、陶某等人的证言，被害人王某2的陈述，被告人王雪的供述与辩解等相关证据。据此，公诉机关要求以诈骗罪追究被告人王雪的刑事责任。被告人王雪主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人王雪自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议对被告人王雪判处有期徒刑九年至十一年，并处罚金5万元至10万元。望合议庭根据案件实施作出客观公正的判决。被告人王雪对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪认罚请求从轻处罚。被告人王雪的辩护人的辩护意见认为，一、被告人的行为属于自动投案，如实供述自己的罪行，具有自首情节，依法应当减轻处罚。二、被告人具有其他几个酌情从轻处罚的情节。1、被告人王雪投案自首后被采取监视居住、取保候审期间，从未违法、干预侦查活动且有积极偿还受害人经济损失的客观事实，且当庭认罪悔罪。2、被告人王雪系初犯、偶犯、无前科，主观恶性小，社会危害性轻。3、被告人王雪愿意力所能及的退赔受害人损失。4、被告人王雪离婚且有幼儿需要抚养。5、被告人王雪认罪态度好，真诚悔罪。6、被告人法律意识淡薄，法制观念低下。三、被告人王雪真诚认罪认罚且真诚悔罪并签署认罪认罚具结书。综上辩护人建议给予被告人王雪宽大处理，减轻处罚并适用有期徒刑三年以下或三年有期徒刑并处缓刑五年刑罚。经审理查明：2012年6月份，被告人王雪利用王某2急于收回借款的心理，虚构他人欲还自己270万承兑汇票的假象，以需要支付差额为名，在新乡市洪门建材市场（北场）大门附近骗取被害人王某2130万承兑汇票。后王雪将这130万承兑汇票贴现，用于赌博及归还欠款。2017年11月22日，被告人王雪主动到新乡市公安局洪门分局投案。认定上述事实的证据有：1、被告人王雪照片、户籍信息、违法犯罪网络查询表证实被告人王雪的个人基本情况。经查，被告人王雪无违法犯罪查询记录。2、到案经过证实被告人王雪系主动投案。3、王某2提供的银行承兑汇票、借条复印件证实被告人王雪诈骗被害人王某2的事实。4、程某提供的借条复印件。5、王雪体检、医学检查报告单、出生医学证明证实2017年11月22日被告人王雪入看守所体检时孕7周，于2018年7月27日育一子。6、王雪交易明细清单证实被告人王雪名下中国农业银行新乡分行、中国邮政储蓄银行新乡分行、中国工商银行新乡分行账户2012年的银行交易明细。7、承兑汇票信息证实王某2130万元承兑汇票的情况。8、新乡市远航商贸有限公司的信息。9、收到条、谅解书证实郑某收到被告人王雪现金七万元，并与被告人王雪达成谅解。10、证人郑某证言证实其和王雪都是做地板生意的，认识很久了。2012年4月份左右，王雪给其打电话说别人欠她钱，要还给她一百万的承兑汇票，但是别人并不欠她那么多，让其给那个人汇25万元，把汇票拿来后给其。因为之前她借其不少钱，一直说要还，所以其相信了。在五普院的工行里按王雪给的卡号转过去25万元。之后她也没把汇票给其，编出许多理由，既没有给其钱也没有给其汇票。其没有汇款凭证，后来王雪补写了借条。王雪欠其300万元左右。2011年的时候，有一天王雪说要去跟别人要账，别人说给她几百万的承兑，让其先会汇她指定的一个卡上33万元，给其打了借条，其汇款了，但事后王雪没有给其汇票，钱也没有还给其。卡主不是王雪本人，其是在洪门邮政储蓄所办的手续。王雪除了诈骗其的58万元，之前王雪正常的借贷还欠其250多万元。王雪付过其利息，具体付过多少没有算过，利息挣了大概有20多万元。11、证人程某证言证实其和王雪认识很多年，后来她说她生意做的很大，经常现金不凑手，如果有闲钱，她出高息（月息3%），其就相继借给她260万元。后来王雪不仅不付息，连本金也不还，其就不再借给她了。2011年，有一天王雪又找其借钱，其说以前借的都没有还，其不相信她。当时她说在新乡市文苑小区有一套房，把房抵押给其，其同意了。王雪把房产证押给其，打了25万元借条，其借给了她。通过建行给王雪账户转了25万元。当时她借25万元说是开的建材店进货急用钱。中间其和王雪还有承兑汇票的经济往来。2012年左右，王雪找到其说她手里有一张100万元的承兑汇票，让其先给她100万元现金，之后王雪会把104万给其。因为前期其和王雪还有承兑汇票往来的账，王雪还欠其50多万元（承兑汇票的钱和利息），也就是其再给王雪凑40多万元，加在一起就是100万元。王雪当时答应可以这样办，一个星期左右她就可以把104万元给其。其当时还是相信王雪，就找朋友刘爱珠借了一笔296000元左右和一笔10万元左右。其把这40万元转给王雪。过了一段时间钱一直没还，有一天王雪和郭某说用房产证去办手续，办完之后还给其，其就把房产证给了他们。之后就联系不上王雪。其去文苑小区找她，发现房主不是王雪，房主说他是才买的。其才知道王雪把抵押给其的房卖了。这之后其找到过王雪一次，她说没钱，过一段时间就有了。除了王雪诈骗其的65万元，之前王雪正常借贷，还欠其150多万元。她前期付过利息，具体付过多少其没有计算过，利息挣了大概有10多万元。12、证人陶某证言证实其和王某2是一个村的，2012年的时候，王某2找到其，说别人欠他钱，别人手里有一张大额承兑，然后王某2再找一部分承兑，再加上原来别人欠他的承兑钱，这样就能把对方所说的那张大额承兑汇票给王某2，所以王某2找到其让其帮忙找承兑汇票。其就找长垣朋友借了承兑汇票，哪个银行及具体背书情况其记不清了。王某2后来找了另外的承兑汇票把这部分钱补给其了。其没有见过王某2所说的那张大额承兑汇票。13、证人王某1证言证实2017年的时候史某给其打电话说如果其妹妹不还钱就不让其好过，在其父亲家的大门上涂油漆。从这件事后其父亲被吓住了，身体开始出问题，于2019年7月份病逝。其没有见过史某也没有其联系方式。14、证人史某证言证实其和王雪是在棋牌室认识的。王雪欠其5万元。王雪有一辆奥迪A8，其有一辆奔驰轿车，王雪的车比较新，她说因为外面欠款太多，不能开这么新的车，所以想和其奔驰车换着开，其同意了。有一年冬天下雪的时候王雪说要给奥迪A8上牌照，从其这里拿了10万元现金，和其把车子换过来后大概有半年联系不上，最后其找到王雪老家，王雪给了其5万元现金。王雪现在还欠其5万元，一直找不到她。15、证人郭某证言证实其和王雪是老乡。王雪曾经做生意时借过其的钱，有借有还。最多的一次借了十几万元，一般隔几个月就还了。王雪大部分是因为进货用钱。2012年左右，因为王雪欠其钱，其曾扣了王雪一辆轩逸轿车折抵欠款。王雪还欠其十万元左右。王雪借钱时做着生意，所以其敢借钱给她。其在新乡市经开区卜奇屯的小产权房子装修地板砖和卫浴是用的王雪的。这个房子王雪没有出钱。当时王雪欠其钱，所以其没有给她地板砖和卫浴钱。这个房子刚装修好时王雪住过一段时间。其认识王雪的老公，其和王雪老公还有一点远门亲戚。王雪的经商经历其不太清楚，在2012年左右，王雪开始借钱不还了。在2012年欠其十几万元，其将王雪的车折抵了一部分欠款，后来王雪向其提供地板砖和卫浴折抵了一部分，所以现在还欠其不到十万元。大概是在2013年之后不怎么联系了。其折抵欠款的轩逸轿车是在王雪名下的，后来过户到其名下，2018年车坏了其卖掉了。新奥燃气家属院的房子是其的，是在1997年左右购买的，时价16.8万元，是其自己出的钱，其没有在里面住过，刚开始出租给别人，后来王雪在里面住了一年时间，刚开始给其房租，后来没有给房租。房子在2010年左右卖掉。16、被告人王雪的供述与辩解证实对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。以上证据，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人王雪以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人王雪的辩护人关于被告人王雪具有自首、初犯、偶犯、认罪悔罪的辩护意见，本院予以支持。被告人王雪主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人王雪自愿认罪认罚，可以从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人王雪犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月22日起至2029年5月21日止）。二、责令被告人王雪在判决生效后退赔被害人王聚民人民币130万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭 黎人民陪审员  冯秀兰人民陪审员  丁长瑞二〇二〇年六月三十日书 记 员  陈梦欣