山东省莱州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0683刑初125号 公诉机关莱州市人民检察院。 被告人吕晓明，男，1983年3月25日出生于山东省莱州市，汉族，文化程度中专，莱州市焦家金矿职工，住山东省莱州市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月6日被刑事拘留，2020年1月9日被逮捕。现羁押于莱州市看守所。 辩护人傅洪东,山东光州律师事务所律师。 莱州市人民检察院以莱检一部刑诉[2020]128号起诉书指控被告人吕晓明犯诈骗罪，于2020年4月2日向本院提起公诉，本院审查后于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱州市人民检察院指派检察员孙丽雁出庭支持公诉，被告人吕晓明及其辩护人傅洪东到庭参加诉讼。现已审理终结。 莱州市人民检察院指控，2018年1月至5月间，被告人吕晓明以朋友借款并支付高额利息等为由，虚构人物吴某与王某某，并伪造吴某、王某某的房屋抵押合同、房产证、身份证复印件等虚假证件作抵押，多次从尹某某1及尹某某1母亲尹某某2处骗取59.05万元，用于网络游戏和赌博等挥霍。2018年2月至8月间，吕晓明先后以借款利息名义返还尹某某1人民币5.89万元。具体犯罪事实如下： 1、2018年1月15日，被告人吕晓明编造有朋友高息借款的理由，骗取尹某某2人民币3.4万元。 2、2018年1月26日，被告人吕晓明编造有人高息借款的理由，骗取尹某某2人民币6.5万元。 3、2018年2月6日，被告人吕晓明编造借款给虚构人物吴某周转资金并支付高利息的理由，伪造吴某的身份证复印件、房屋抵押合同、房产证作为抵押，骗取尹某某1与尹某某2人民币19.75万元。 4、2018年3月16日，被告人吕晓明编造借款给虚构人物王某某周转资金并支付高利息的理由，伪造王某某的身份证复印件、房屋抵押合同、房产证作为抵押，从尹某某1处骗取人民币16万元。 5、2018年5月15日，被告人吕晓明编造之前借款给吴某的另一出借人要撤资的理由，让尹某某1先行垫付，骗取尹某某1人民币13.4万元。 案发后，吕晓明经电话传唤到案，归案后如实供述部分犯罪事实。 针对上述指控的事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人吕晓明以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请本院依法惩处。 被告人吕晓明辩解，指控的第一、二笔是正常借款，不是编造理由诈骗的；指控的第四笔16万元现金自己没去拿；自己归还利息是7.9万元；尹某某1让该用借她的钱给她买手机，该花11000多元给她购买了手机，该款应计算在内。 辩护人辩护，1、被告人吕晓明书写的欠条数额是62万元，借条的数额和内容都没有反映实际借款事实，被告人诈骗的受害人是两个人，但借条是写给其中一个人的，受害人承认提前扣除了利息，但被告人写借条时并没有扣除，所以被告人吕晓明实际到手的本金不可能是62万，据被告人吕晓明交代，实际到手本金是40多万。2、两受害人对借款过程和借款数额的陈述前后不统一，两受害人是一家人，但对借款数额和借款方式的陈述不一致。尹某某2陈述54.5万转账，没有现金,尹某某1陈述331500的银行转账+270000的现金=601500，包含利息5.19万元，如果扣除5.19万元，应该是601500-51900=549600元。因此对受害人的陈述不可全部采信。3、辩护人对受害人银行转账的39.65万元没有异议，对现金交易有异议。其中第一笔和第四笔现金交易只有受害人尹某某1的单方陈述，没有其他证据佐证，且与受害人尹某某2的陈述不一致，无法排除合理怀疑，辩护人认为对该两笔现金交易的数额按照疑罪从无的原则不予认定为宜；对受害人尹某某1提供的11笔利息记账记录共计7.49万元辩护人没有异议。被告人吕晓明对于向受害人支付利息的数额供述与受害人的记录数额，基本一致。综上辩护人认为被告人的诈骗数额应确定为（39.65万元-7.49万元）32.16万元。4、被告人吕晓明到案后，如实供述全部犯罪事实，应认定认罪态度较好。对自己的犯罪行为供认不讳，对受害人的损失愿意赔偿。被告人没有犯罪前科，属首犯，因沉迷赌博，误入歧途，造成家庭破裂，妻离子散，给家庭、父母造成巨大亏空，给受害人造成极大损失，现在后悔当初，望有机会弥补。综上，被告人诈骗数额没有达到数额特别巨大的标准，望法庭对被告人诈骗数额的认定参考辩护人的意见。 经审理查明，2018年1月至5月间，被告人吕晓明以朋友借款并支付高额利息等为由，虚构人物吴某与王某某，并伪造吴某、王某某的房屋抵押合同、房产证、身份证复印件等虚假证件作抵押，多次从尹某某1及尹某某1母亲尹某某2处骗取59.05万元，用于网络游戏和赌博等挥霍。2018年2月至8月间，吕晓明先后以借款利息名义返还尹某某1人民币5.89万元。具体犯罪事实如下： 1、2018年1月15日，被告人吕晓明编造有朋友高息借款的理由，骗取尹某某2人民币3.4万元。 2、2018年1月26日，被告人吕晓明编造有人高息借款的理由，骗取尹某某2人民币6.5万元。 3、2018年2月6日，被告人吕晓明编造借款给虚构人物吴某周转资金并支付高利息的理由，伪造吴某的身份证复印件、房屋抵押合同、房产证作为抵押，骗取尹某某1与尹某某2人民币19.75万元。 4、2018年3月16日，被告人吕晓明编造借款给虚构人物王某某周转资金并支付高利息的理由，伪造王某某的身份证复印件、房屋抵押合同、房产证作为抵押，从尹某某1处骗取人民币16万元。 5、2018年5月15日，被告人吕晓明编造之前借款给吴某的另一出借人要撤资的理由，让尹某某1先行垫付，骗取尹某某1人民币13.4万元。 案发后，吕晓明经电话传唤到案，归案后如实供述部分犯罪事实。另查，案发期间被告人曾为尹某某1购买过一部手机价值约人民币八千元，扣除上述款项及被告人以借款利息名义返还的5.89万元，被告人实际诈骗数额为人民币52.36万元。 认定上述事实的证据如下： 1、书证 （1）案件来源、到案说明、发破案经过、受案登记表、立案决定书，证实本案的发破案经过及被告人的归案情况。 （2）户籍证明、前科查询证明、吸毒现场检测报告书，证实被告人吕晓明的身份情况及无前科情况。 （3）接受证据清单附尹某某2提交的借条、房屋抵押合同、房产证复印件、微信聊天记录、尹某某2中国农业银行交易明细清单、尹某某1民生银行支付业务回单，证实被告人以借款为名提供伪造抵押合同、房产证等向二被害人骗取钱款的事实。 （4）王某某、吴某身份证复印件、莱州市公安局夏邱派出所、三山岛边防派出所出具的证明，证实经查询未发现身份证所载的二人。 （5）接受证据清单附尹某某1提供的银行转账凭证、支付业务回单、微信聊天记录、利息转账记录，证实被告人以借款为名向尹某某1骗取钱款及支付利息的情况。 （6）中元打印店照片，证实被告人吕晓明办理假证的打印店情况。 （7）莱州市公安局调取证据通知书,证实被告人伪造的涉案两处房产登记信息与实际不符。 （8）离婚登记审查处理表、民事调解书，证实被告人吕晓明与李某于2018年12月24日办理离婚，双方协议约定吕晓明自2019年1月1日起每月付给子女抚养费3000元。 （9）莱州市公安局协助查询财产通知书、银行交易明细，证实吕晓明自2018年1月26日至2019年4月26日收到尹某某2、尹某某1的转账共39.65万元，并在短时间内进行多笔消费的事实。 （10）莱州市公安局协助查询财产通知书、尹某某2中国农业银行卡交易明细单、吕晓明中国工商银行交易单，证实2018年1月15日尹某某2通过银行转账给吕晓明3.4万元。 （11）微信聊天记录截图，证实被告人吕晓明以借款付息为由与尹某某1聊天的情况。 （12）尹某某1提交的支付宝交易明细，证实2018年3月6日吕晓明通过支付宝转账给尹某某17000元人民币。 2、证人证言 （1）证人尹某某2的证言，证实该和女儿在定海路51号开了家女子养生会所,有一次该女儿的同学领着吕晓明去了,双方就认识了。2018年的一天吕晓明说他有两个朋友一个在三山岛海边搞养殖,一个开厂子，因资金周转不开银行也贷不出钱,需要62万元，两个朋友可以拿房产证抵押,月息12%,后吕晓明拿来一个档案袋装着吴某的房产证原件、身份证复印件、房屋抵押合同，并说他己经到房管局、评估公司把房子的手续都办好了,将这些手续给了该，该让女儿通过手机银行给他转账25万元,现金7万元。过了一个月左右吕晓明又称他那个开厂子的朋友需要资金周转,也是用房产证作抵押,后给了该王某某的房产证原件、身份证复印件、房屋抵押合同，该让女儿通过手机银行先后给他转了30万元。当时谈的是年息12%,每月付息6200元,先后给该付了四个月的利息,到了第五个月没再付利息,经该催要，吕晓明先是说他们近期资金紧张,后来说钱都用于赌钱输了,2018年12月下旬吕晓明到该店里给该打了一张62万元的借条,时间是2018年1月26日,说房产证没有用了就把那两份房产证拿走了。经该查询那两份房产证是假的,根本没有那些房子。该先后给吕晓明手机银行转账55万元，现金7万元,共计人民币62万元。2019年1月份至今打他手机不接,听说出去躲债了。后又证实2018年1月26日借款给吕晓明7万元，当时吕晓明说用三、四个月，让该将5000元利息扣下，该就给他转账6.5万元。 （2）证人尹某某1的证言及自述材料，证实2018年1月31日上午在该母亲开的店里吕晓明说他叔叔的朋友吴某在三山岛海边搞养殖需要资金周转，用房产做抵押借钱，月息一万300元，2月1日上午吕晓明打电话说他去看了抵押的房子，经评估房产值35万元，让该出20万，让他叔叔出15万，后又说他到房管局查了房产证，2月6日下午该母亲通过农业银行手机银行给吕晓明转账10万元，该通过民生银行手机银行给吕晓明转账97500元，当天下午吕晓明通过微信将第一个月的利息6000元转给该，并将吴某的房产证、抵押合同交给该母亲，当时要他写借条，他说房产抵押手续和借条二选一，如果要借条，抵押合同他就拿走，因此条也没打。2018年3月7日吕晓明通过微信将第二个月的利息6000元转给该。2018年3月11日晚吕晓明打电话说有用钱的，房产抵押和上次一样，房产评估值44万元，月息一万350元，3月16日下午该给他16万元现金，还有4万元是吕晓明事先向该借的，这次也转为他人的借款钱（后证实该4万元是吕晓明之前向该母亲借的），共20万元。这次吕晓明以同样的手法用自己的名字跟王某某签订了抵押合同，并将王某某的房产证及抵押合同交给该。4月25日吕晓明通过微信说他叔叔家的弟弟在北京买房子想撤出给吴某的15万元，让该先垫上，5月15日该通过民生银行向吕晓明转账5万元，第二天通过民生银行向吕晓明转账84000元，两次共计134000元，该直接扣除了前面累计所欠利息16000元。2018年12月30日在莱州市印象城该母亲店里吕晓明说拿去抵押的55万元被其赌博输了，吴某、王某某的房产证让人砸了车窗偷走了，房产证和抵押合同已经没用了，在该和母亲惊慌意乱之中吕晓明打了一张62万元的借条，拿走了房产证及抵押合同。此后吕晓明手机不接，人也找不到了。并证实吕晓明在借钱以前经常到该母亲的店里玩，说自己是单身，已经离婚，两个孩子归女方抚养，自己在焦家金矿上班，想和该谈男女朋友。他是以虚构的抵押借贷人，伪造吴某、王某某的身份证、房产证、房产抵押合同，房产抵押是55万元，7万是吕晓明向该母亲借的，共计被骗62万元人民币。经咨询，吕晓明的工资被法院查封了，提供的房产抵押合同及房产证都是伪造的。后又证实，该与吕晓明开始时是朋友，后吕晓明追求该，跟该母亲关系也处的挺好，后来二人就谈恋爱了，当时吕晓明说他已经离婚了。从2017年12月份吕晓明就开始跟该说他有朋友要借钱，可以给挺高的利息，该如果有钱可以借给他朋友，利息比较高。该借给吕晓明的有40多万是该跟母亲的，从客户阿姨那借了20万元。2018年1月15日吕晓明说他有个同事要借4万元钱，利息6000元，给钱时直接扣下利息，约定2个月后还4万元，该实际通过尹某某2名义转给吕晓明34000元；2018年1月26日吕晓明以朋友做生意周转为由借款7万元，当时扣了利息5000元，通过尹某某2银行卡转给吕晓明65000元，除了扣下的利息吕晓明又给了该两个月利息共5600元。2018年1月31日吕晓明说他叔叔的朋友吴某用房产做抵押借钱，2018年2月6日通过尹某某2银行卡给吕晓明转账10万元，通过尹某某1银行卡转账97500元；2月6日吕晓明转给这20万元利息6000元，3月7日转给6000元，4月7日转了5400元，5月份没给转账是因5月15日借了15元，该直接从15**抵扣的，给了他13.4万元，6月5日转给10500元利息。2018年3月11日吕晓明说又有用钱的，3月15日确定借20万元，3月16日该向客户阿姨借了16万元现金，当时想转账，吕晓明说他下午过来拿，当天下午1点左右他到店里将现金16万元拿走，剩下的4万元就通过之前借的到期的4万元抵了，共20万元，下午4、5时许吕晓明送来房产抵押合同和房产证，3月16日转给7000元利息。4月19日该向吕晓明催要16日到期的利息，4月20日转给7000元利息，5月15日借款15万时给了他13.4万元，扣了1.6万元，其中的7000元是王某某20万的利息，9000元中的6000元是20万的利息，3000元是15万元20天的利息，6月16日给了5000元，7月17日给了6000元，8月24日给了6000元。该给吕晓明通过银行转账分别3.4万元、6.5万元、19.75万元、13.4万元，现金16万元，共59.05万元本金，通过转账还了5.89万元利息，还欠本金53.16万元。 （3）证人李某某的证言，证实该系莱州文昌法律服务所主任，2018年之前该单位名称为莱州市文昌路第一法律服务所。吴某和王某某的二份房产抵押合同上加盖的“莱州市文昌路第一法律服务所”公章不是该单位在公安机关备案的公章，合同上的“律师姜某、徐某”均不是该单位工作人员。 （4）证人李某的证言，证实该系吕晓明前妻，吕晓明在外面借了不少钱，第一次说放高利贷借他钱的人跑了，他要还钱，将他父亲给他买的车顶账了，第二次说赌博输钱了，将二人在莱州市金日阳光郁景小区的楼房卖了还账，后又说信用卡透支还不上，还在外面欠钱，该遂提出离婚。该不知道吕晓明欠款、外债的情况。 3、被告人供述和辩解 被告人吕晓明在侦查机关前三次供述中证实，该于2013年与尹某某1认识，期间帮她高息贷过款，告诉她自己有时也放贷，通过低息借款高息放款能挣利息差价，2017年底尹某某1联系该说她的客户有钱问可否放贷，后尹某某1通过支付宝给该转了35万元钱，该将钱通过王某某介绍借给吴某，王某某给了房产证作抵押,并与该签了房屋抵押合同,后王某某联系用她的房子抵押借款，该又联系尹某某1，尹某某1通过支付宝转账及现金付给27万元。尹某某1除了银行打款外还给了部分现金，是在北关的服装店里给的。该将两处房产证和房屋抵押合同给了尹某某1了。这些钱被该玩网络游戏和网上赌博输了。当时该说钱都要回来了但被该用了，尹某某1和尹某某2说她们也不认识王某某,让该写了62万元的借条，该62万元是本金，没有包含利息。该信用卡透支、小贷及朋友借款欠了100多万，离婚后被法院执行划拨每月扶养费3000元，现在没有偿还能力。后又供述，该和尹某某1于2016年认识，当时该和对象关系不好,就和尹某某1在一起。2018年2月份尹某某1主动联系该说她有个客户手里有20万元钱,想让该出去放贷挣利息，并嘱咐该往外放贷要有担保和抵押,该到莱州剧院南边的打字复印部办了一张假的房产证和身份证复印件、房屋抵押合同。这笔钱转在该账户上，尹某某1让该3万、5万的往外放，该没这样做，都用于网络赌博输了，因为当时钱花完了，信用卡透支了,手里没钱了。后该想透支信用卡把这20万元还给尹某某1,尹某某1说她都付了一年利息了,让该用完这一年。过了一段时间尹某某1说这个客户愿意再拿出钱来理财,让该往外放贷，该又到复印部伪造了王某某的借款合同及房产证交给了尹某某1,尹某某1打了一笔19.3万元,后来几笔数额记不清了。这笔资金也被赌博输了。尹某某1经常向该要钱,有时说做双眼皮的钱不够,还有还信用卡,让该记着帐,最后算账时从利息中给扣除。还有一次该向尹某某1借了一笔钱,具体数额想不清了。该向尹某某1支付了79000元，双方对过账,尹某某1有个账本,她也记得给了她79000元。该没有偿还能力，房子、车都卖了还赌债了。最后尹某某1向该要钱时该说钱都被输掉还不上了，尹某某1的妈妈让该给她写借条,说她手里有该提供的二本假房证,否则告该诈骗，该就害怕了，借条上写的数额是62万元，尹某某1实际向该支付的本金是40多万元。 4、视听资料 （1）录像光盘，证实侦查机关对被告人进行讯问的同步录音录像情况，以及被告人吕晓明手机中的资料数据情况，证实该拖欠借款、贷款及信用卡逾期等事实。 （2）尹某某1提交的2018年5月14日与吕晓明微信聊天中的语音记录，证实2018年5月14日之前吕晓明已经先后向尹某某1借款2个20万元的事实。 本院认为，公诉机关指控被告人吕晓明诈骗的事实及罪名成立。被告人吕晓明以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为侵犯了公私财物所有权，构成诈骗罪。 关于公诉机关指控的第一笔、第二笔、第四笔即被告人编造有朋友高息借款骗取尹某某23.4万元、6.5万元、编造高息借款给王某某并伪造房屋抵押手续骗取尹某某116万元的事实，有银行交易明细、交易单、被害人尹某某2、尹某某1的陈述及被告人在侦查机关的有罪供述等证据加以证实，并与被告人与尹某某1的微信聊天记录、利息转账记录及书写的借条等证据能相互印证，足以证实被告人在欠有高额外债、没有还款能力的情况下，虚构有人高息借款或以房产抵押高息借款等事实骗取二被害人钱款，实际用于个人赌博及网络游戏等挥霍的事实；利息转账记录中记载的2018年5月16日二笔共计16000元系被害人在支付钱款时已作为利息扣除，并未计算在诈骗数额中。被告人关于指控的第一、二笔不是诈骗、第四笔16万元现金没去拿、归还利息应是7.9万元、辩护人关于借条未反映实际借款事实、受害人陈述不应采信、诈骗数额应为32.16万元的意见均与查明的事实不符，本院不予采纳。 被告人吕晓明能如实供述部分犯罪事实，可酌定予以从轻处罚。被告人诈骗所得赃款应依法予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吕晓明犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月6日起至2029年12月5日止；所判罚金限判决生效后十日内予以交纳）。 二、责令被告人吕晓明退赔尹某某2、尹某某1人民币五十二万三千六百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  曲松涛 人民陪审员  孙树军 人民陪审员  孙升娟 二〇二〇年六月三十日 书 记 员  宋君平