文书内容重庆市奉节县人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0236刑初163号公诉机关重庆市奉节县人民检察院。被告人蒲毅，曾用名蒲耀明，男，1964年10月14日出生于重庆市奉节县，汉族，大学本科文化，原重庆市奉节县信用担保有限公司副经理，现为重庆市夔州融资担保有限公司总经理，户籍所在地重庆市奉节县，现住重庆市奉节县。因犯违法发放贷款罪，于2008年8月21日被重庆市南岸区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。因涉嫌犯国有公司人员滥用职权罪，经奉节县人民检察院决定，奉节县公安局于2020年4月10日对其执行拘留，于同年4月24日对其执行逮捕。现羁押于奉节县看守所。辩护人周庆平，重庆贞枰律师事务所律师。重庆市奉节县人民检察院以奉检刑诉（2020）Z169号起诉书指控被告人蒲毅犯国有公司人员滥用职权罪，于2020年6月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。奉节县人民检察院指派检察官刘帮凤出庭支持公诉，被告人蒲毅及其辩护人周庆平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，被告人蒲毅自2009年2月至2013年5月期间，担任奉节县信用担保有限公司副总经理、常务副总经理职务，分管该公司业务工作，负有对公司担保业务进行指导、审批、评审等工作职责。其涉嫌国有公司人员滥用职权罪的犯罪事实如下：2008年9月，刘某1（另案处理）以珠海鑫钢科技有限公司名义与奉节县人民政府签订招商引资协议，准备在奉节县境内开办造纸厂，后刘某1在建厂过程中因缺乏资金便找到被告人蒲毅，希望通过奉节县信用担保有限责任公司（2013年3月更名为重庆市奉节县兴农融资担保有限责任公司，以下简称担保公司）的担保来获取银行贷款，刘某1邀请被告人蒲毅合伙成立公司，被告人蒲毅同意以其妻易某的名义来共同开办公司，但不实际出资，刘某1承诺公司有效益后给被告人蒲毅分配利润。事后经被告人蒲毅出面帮刘某1向乔某借款300万元，注册成立了重庆市鑫钢食品包装材料有限公司（2012年7月更名为重庆市鑫钢材料有限公司，以下简称鑫钢公司），被告人蒲毅之妻易某未实际出资但占鑫钢公司股份20%。鑫钢公司成立后，刘某1找被告人蒲毅帮忙，由担保公司给鑫钢公司提供银行贷款担保。2010年8月至2013年1月期间，在被告人蒲毅的帮助下，担保公司给鑫钢公司共办理了七笔银行贷款担保业务：1.2010年7月，鑫钢公司找担保公司提出向中国农业银行股份有限公司重庆奉节支行（以下简称奉节农行）贷款200万元的担保申请，鑫钢公司用所有的机器设备作为反担保抵押物，被告人蒲毅同意并受理该项业务后，安排担保公司的胡某1具体经办，胡某1要求鑫钢公司提供相关资料，鑫钢公司将价值182.05万元的机器设备伪造成价值1680万元，并提供了伪造的1680万元的机器设备购买合同和其他相关申请资料。胡某1发现作为抵押物的机器设备，其价值方面的资料仅有一份购买合同，连最基本的购买发票都没有，便将该情况报告给被告人蒲毅。根据《奉节县担保公司业务操作规则》的规定，“反担保方式为抵押或质押应提供抵押物、质物的评估资料。”被告人蒲毅作为担保公司主管业务的领导且系《奉节县担保公司业务操作规则》的起草者，明知鑫钢公司用作抵押物的机器设备没有评估资料，不能够确定抵押物价值，仍违规要求胡某1继续为鑫钢公司办理担保业务，不用收集评估资料。后被告人蒲毅在该笔担保业务的初审、评审过程中，均同意为鑫钢公司办理担保业务，致使担保公司同意了鑫钢公司的担保申请，2010年8月19日，担保公司、鑫钢公司、奉节农行三方相互签订了相关合同。奉节农行于当日向鑫钢公司放贷200万元，贷款到期日期为2011年8月18日。2011年8月，因奉节农行200万元贷款还款期限临近，鑫钢公司无资金还贷，刘某1找到蒲毅申请向担保公司借款200万元用于归还银行贷款，经蒲毅同意并向担保公司时任董事长郑某建议，由担保公司违规给鑫钢公司提供了200万元短期借款，鑫钢公司将该200万元归还给了奉节农行。2011年8月15日，鑫钢公司用奉节农行的第二笔200万元贷款归还了担保公司200万元短期借款。2.2011年8月，鑫钢公司找担保公司借款200万元用以还贷后，向担保公司提出续贷奉节农行200万元用来偿还担保公司的短期借款，同样鑫钢公司将所有机器设备作为反担保抵押物。胡某1依据鑫钢公司第一笔的担保业务资料进行办理，被告人蒲毅在审查时仍未要求胡某1对器件设备的评估资料进行收集，后该笔业务经被告人蒲毅等人评审通过。2011年8月12日，担保公司、鑫钢公司、奉节农行三方相互签订了相关合同。奉节农行随后向鑫钢公司放贷200万元，贷款到期日期为2012年8月11日。2012年8月，鑫钢公司用2012年6月向重庆银行股份有限公司奉节县支行（以下简称重庆银行）贷款300万元中的部分资金归还了此笔200万元贷款。3.2011年12月，鑫钢公司因缺乏资金周转，向奉节农行提出600万元贷款申请，由于奉节农行暂时无法提供贷款资金，鑫钢公司遂向中国建设银行股份有限公司奉节支行（以下简称奉节建行）提出500万元贷款申请，由担保公司向建行提供500万元保证金作为质押为鑫钢公司提供贷款担保，鑫钢公司同样以所有机器设备作为反担保抵押物。胡某1沿用鑫钢公司之前的贷款担保业务资料进行办理，被告人蒲毅在审查贷款担保业务资料时仍然不要求胡某1对机器设备的评估资料进行收集，后该笔业务经蒲毅等人评审通过。2011年12月23日，担保公司、鑫钢公司、奉节建行三方相互签订了相关合同。奉节建行随后向鑫钢公司放贷500万元，到期日期为2012年12月22日。2012年12月，该笔贷款还款期限临近，鑫钢公司无资金还贷，刘某1又找到被告人蒲毅申请向担保公司借款500万元用于归还贷款，经蒲毅同意并向郑某建议后，担保公司于2012年12月21日违规给鑫钢公司借款500万元，鑫钢公司将此500万元归还给了奉节建行。2013年1月7日，鑫钢公司又通过担保公司向奉节建行贷款500万元，归还了担保公司的500万元借款。4.在奉节县建行放贷500万元之后，奉节农行表示可以对鑫钢公司在2011年9月申请的600万元贷款中的300万元进行放贷。胡某1沿用鑫钢公司之前的贷款担保业务资料进行办理，鑫钢公司用所有的机器设备作为反担保抵押物，被告人蒲毅在审查贷款担保业务资料时，仍然不要求对反担保抵押物的机器设备的评估资料进行收集。后此笔贷款担保业务经蒲毅等人评审通过。2011年12月30日，担保公司、鑫钢公司、奉节农行三方相互签订了相关合同，随后奉节农行向鑫钢公司放贷300万元，到期日期为2012年12月29日。2012年12月，此笔贷款还款期限临近时，鑫钢公司因无资金还贷，刘某1找到被告人蒲毅帮忙向担保公司借款300万元用于归还银行贷款，经蒲毅同意并向郑某建议给鑫钢公司提供300万元的短期借款。2012年12月28日，担保公司违规给鑫钢公司借款300万元。鑫钢公司将此300万元归还给了奉节农行的贷款。鑫钢公司至今未归还担保公司此笔300万元借款，5.2012年3月，鑫钢公司为将之前申请的奉节农行600万元贷款中余下的300万元贷出，向担保公司提出贷款担保申请，鑫钢公司还是所有的机器设备作为反担保抵押物。胡某1同样沿用鑫钢公司之前的贷款担保业务资料进行办理，被告人蒲毅在审查贷款担保业务资料时，同样不要求对作为反担保抵押物的机器设备的评估资料进行收集。后此笔贷款担保业务经蒲毅等人评审通过。2012年3月13日，担保公司、鑫钢公司、奉节农行三方相互签订了相关合同，随后奉节农行向鑫钢公司放贷300万元，到期日期为2013年3月12日。2013年3月，该笔贷款还款期限临近时，因鑫钢公司无资金还贷，刘某1继续找被告人蒲毅帮忙向担保公司借款300万元用于归还银行贷款，经蒲毅同意并向郑某建议，2013年3月11日，担保公司违规给鑫钢公司借款300万元。鑫钢公司将此300万元全部用于归还奉节农行的贷款。鑫钢公司至今未归还担保公司此笔300万元短期借款。6.2012年4月，鑫钢公司以采购原材料需流动资金为名，向重庆银行提出贷款300万元的申请，同时向担保公司申请贷款担保，鑫钢公司用所有的机器设备作为反担保抵押物。胡某1在办理时继续沿用鑫钢公司之前的贷款担保业务资料，被告人蒲毅在审查贷款担保业务资料时，仍然不要求对作为反担保抵押物的机器设备的评估资料进行收集。此笔贷款担保业务经蒲毅等人评审通过。2012年6月1日，担保公司、鑫钢公司、重庆银行三方相互签订了相关合同，随后重庆银行向鑫钢公司放贷300万元。2013年6月，该笔贷款还款期限临近，鑫钢公司因无资金还贷，遂向担保公司借款300万元用于归还贷款，2013年6月5日，担保公司违规借款300万元给鑫钢公司，鑫钢公司将此300万元全部用于归还重庆银行。鑫钢公司至今未归还担保公司此笔300万元短期借款。7.鑫钢公司为偿还2012年12月担保公司的500万元短期借款，便以采购原材料需流动资金为名，再次向奉节建行提出500万元贷款申请，同时向担保公司申请贷款担保。胡某1在办理时继续沿用鑫钢公司之前的贷款担保业务资料，被告人蒲毅在审查贷款担保业务资料时，仍然不要求胡某1对机器设备的评估资料进行收集。此笔业务经蒲毅等人评审通过。2013年1月5日，担保公司、鑫钢公司、奉节建行三方相互签订了相关合同，随后奉节建行向鑫钢公司放贷500万元，到期日期为2014年1月4日。2013年1月7日，鑫钢公司将此500万元贷款全部用于归还了之前担保公司的500万元借款。2014年1月6日，此笔贷款超期后，因鑫钢公司无力还贷，担保公司便与鑫钢公司签订了《代偿协议》，由担保公司代鑫钢公司向奉节建行偿还了500万元的贷款，扣除鑫钢公司50万元的保证金后，担保公司实际代偿450万元。鑫钢公司至今未偿还担保公司这450万元的代偿款。上述七笔贷款担保过程中，被告人蒲毅作为分管担保公司业务工作的副总经理，首先明知鑫钢公司用作抵押物的机器设备没有评估资料，不能确定抵押物价值，存在鑫钢公司到期无力还贷的追偿风险，仍违规审批同意这七笔贷款担保业务，且第二、三、四、五、六、七笔贷款担保，明显违反了《奉节县担保公司业务操作规则》关于动产抵押率不高于50%的规定；其次被告人蒲毅明知鑫钢公司造纸技术不成熟、产品质量差、成本高，经常处于停产状态且没有任何营业收入，且该公司从第一笔贷款开始均靠借款还贷，并在保后管理中发现部分贷款资金被刘某1套出账外使用，鑫钢公司存在明显的经营和无力还贷的风险。但被告人蒲毅考虑其妻在鑫钢公司中占有股份，为达到让鑫钢公司正常经营后自己能从该公司获利的目的，故意无视担保风险，违规审批同意担保公司持续为鑫钢公司提供贷款担保和为鑫钢公司办理短期贷款，导致鑫钢公司欠担保公司1350万元。2015年，担保公司向奉节县人民法院提起诉讼，要求鑫钢公司归还1350万元的借款和代偿款，因鑫钢公司无资金且无任何财产可供人民法院执行，最终造成1350万元国有资金的损失。2019年10月12日上午，被告人蒲毅被抓获归案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关认为，被告人蒲毅在担任奉节县信用担保有限公司副总经理期间，滥用职权，造成国有公司1350万元资金的损失，致使国家利益遭受特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十八条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以国有公司人员滥用职权罪追究其刑事责任。被告人蒲毅自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人蒲毅在缓刑考验期内犯新罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款的规定。被告人蒲毅到案后，如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议判处被告人蒲毅有期徒刑三年。公诉机关提交了以下证据证实：1.受案登记表、立案决定书、逮捕证等法律文书；2.户籍信息、扣押决定书及扣押清单、扣押通知书及扣押财物清单、现金缴款单、重庆市奉节县兴农融资担保有限公司（奉节县信用担保有限公司）基本情况、出资者（股东）情况表、企业法人营业执照、有限责任公司变更登记审核表、奉节县人民政府金融办公室文件、奉节县信用担保有限公司文件、重庆市奉节县兴农融资担保有限公司文件、劳动合同书、辞职申请书、董事会决议、终止劳动关系协议书及证明书、奉节县信用担保有限公司关于担保公司领导分工的通知、奉节县信用担保有限公司业务操作规则、担保贷款资料、临时借款合同、代偿协议、转账支票存根、银行进账单、借支单、付款凭证、转账凭证、转款凭证、重庆市奉节县兴农融资担保有限公司关于对法院终本债权“账消案存”的请示及“账消案存”明细表、奉节县国有资产管理中心文件、代偿不良债权转让协议、奉节县人民法院判决书、执行裁定书、民事裁定书、情况说明、认缴注册资本实收明细表、验资报告、工业买卖合同、记账凭证、收据、银行交易明细、资产评估报告、餐饮账单、支付凭证、刑事判决书、到案经过、证明、情况说明、奉节县第101次县委常委会会议纪要、第十六届县政府第70次常务会议纪要、重庆市奉节县兴农融资担保有限公司验资报告、战略合作协议书、重庆市夔州融资担保有限公司担保贷款资料、奉节县信用担保有限公司记账凭证、银行进账单、收据及情况说明等书证；3.证人胡某1、郑某、万某、刘某1、邓某、田某、蒲某、胡某2、易某、谭某、胡某3、刘某2、蔡某、刘某3、刘某4、李某1、向某、李某2、唐某、毕某、乔某、冉某、梁某、孔某、郭某等人的证言；4.被告人蒲毅的供述和辩解；5.搜查笔录及搜查证。被告人蒲毅对公诉机关指控的犯罪事实、罪名和量刑建议无异议，并自愿认罪认罚，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人蒲毅的辩护人周庆平提出的辩护意见是：被告人蒲毅认罪认罚，可以从宽处理；被告人到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人具有酌定的从轻或减轻处罚的情节，一是被告人因判决书确定的损失金额是一个不确定的金额，是一个待定金额，二是造成国有资产的损失原因是多因一果，不是被告人一人造成的。由于被告人在缓刑考验期内犯新罪，本案适用数罪并罚，因本次犯罪所造成损失是多种原因请求法院在决定执行刑期的时候充分考虑本案的实际情况，给被告人在四年以下决定执行的刑期为宜。本院经审理查明的事实、证据与公诉机关指控的一致。另查明，奉节县信用担保有限公司（于2013年3月29日变更为重庆市奉节县兴农融资担保有限责任公司）于2006年4月12日依法登记成立，其公司类型为有限责任公司（国有独资），登记的经营范围为：在法律法规允许范围内从事担保业务,不得从事金融及财政信用业务。该公司与被告人蒲毅于2008年12月1日建立劳动关系，并于2009年8月3日下文任命被告人蒲毅为该公司常务副总经理，主管业务工作。被告人蒲毅于2013年4月28日向该公司申请辞职，双方遂于2013年5月29日终止了劳动关系。被告人蒲毅因犯违法发放贷款罪于2007年8月28日被公安机关抓获，于次日被刑事拘留，于同年9月30日被逮捕；2008年8月21日，重庆市南岸区人民法院判处被告人蒲毅有期徒刑三年，缓刑五年。本院认为，被告人蒲毅在担任重庆市奉节县兴农融资担保有限责任公司(原奉节县信用担保有限公司)副总经理期间，滥用职权，造成国有公司1350万元资金的损失，致使国家利益遭受特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十八条第一款之规定，应当以国有公司人员滥用职权罪追究其刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人蒲毅到案后，如实供述自己的罪行，系坦白，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处理。被告人蒲毅自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人蒲毅的辩护人提出的被告人具有酌定从轻或减轻处罚情节的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人蒲毅在缓刑考验期内犯新罪，依据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款的规定，应当撤销缓刑，把前罪和后罪所判刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，决定执行的刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百六十八条第一款、第六十七条第三款、第七十七条第一款、第六十九条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：被告人蒲毅犯国有公司人员滥用职权罪，判处有期徒刑三年，撤销因犯违法发放贷款罪判处的有期徒刑三年、缓刑五年，决定执行有期徒刑五年六个月。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人蒲毅的刑期自2019年10月12日起至2024年4月17日止。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  袁柱华人民陪审员  肖兴元人民陪审员  王子德二〇二〇年六月十六日法官 助理  陈 雪书 记 员  周 婧