河南省南召县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1321刑初445号公诉机关南召县人民检察院。被告人李昱男，又名李显男、李岩，男，1987年10月13日出生，汉族，大专毕业，住郑州市，户籍地南召县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2018年7月18日被南召县公安局刑事拘留，经南召县人民检察院批准逮捕，于2018年8月22日由南召县公安局执行逮捕。辩护人赵学会，河南民川律师事务所律师。南召县人民检察院以召检公诉刑诉（2019）228号起诉书，召检公诉刑变诉（2020）1号变更起诉决定书指控被告人李昱男犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，南召县人民检察院指派检察员尹小平出庭支持公诉，被告人李昱男及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年底，被告人李昱男在平安银行郑州分行小微六部工作，系劳务派遣人员。2016年底，李昱男从平安银行离职。2017年6月份，李昱男找到尹延明，谎称自己系平安银行职工，以为平安银行“贷贷卡”客户提供过桥资金为由，邀请尹延明合伙加入，约定由尹延明负责筹集资金，李昱男负责钱款发放及业务操作。2018年2月份，二人又邀请赵策加入，负责筹集资金和记账工作，利润三人平分。此后，被告人李昱男与尹延明、赵策等人开始向社会不特定人员宣传该业务并对外吸收存款，并承诺一定期限内还本付息。为骗取存款人信任，顺利吸收资金，在对外吸收存款过程中，李昱男伪造平安银行文件，谎称自己系平安银行新东站支行行长，协助管理新东站支行工作。经查证，贷贷卡业务是平安银行面向个体工商户、小型、微型企业业主或实际控制人发放的小额信用循环授信类贷款业务。自2013年10月份在郑州市范围内开始推广此业务。根据风险状况及战略需要，自2015年下半年开始收缩此业务，于2016年4月份开始暂停该产品新增客户准入，而李昱男并未从事为贷贷卡客户提供过桥资金业务。案发后，经审计，被告人李昱男骗取刘某、郭某1、胡某等人资金67730728元。公诉机关认为被告人李昱男的行为已构成集资诈骗罪，建议对其判处有期徒刑十五年，并处罚金。被告人李昱男对指控的罪名无异议，但认为指控的犯罪金额过高。被告人李昱男的辩护人的辩护意见为，审计报告中有李昱男父亲和岳父的资金将近1000万元，该部分应从犯罪金额中扣除；审计报告中存在“负数”，该部分金额应当扣除；林志如果被认定为套路贷，则其涉案金额应予扣除；李昱男具有坦白情节，应从轻处罚；李昱男所吸收的资金全部用于还本付息，没有转移隐匿资金，也没有从事非法活动；对李昱男量刑15年过高，建议对其判处13年有期徒刑。经审理查明：2013年底，被告人李昱男在平安银行郑州分行小微六部工作，系劳务派遣人员。2016年底，李昱男从平安银行离职。2017年6月份，李昱男找到尹延明，谎称自己系平安银行职工，以为平安银行贷贷卡客户提供过桥资金为由，邀请尹延明合伙加入，约定由尹延明负责筹集资金，李昱男负责钱款发放及业务操作。2018年2月份，二人又邀请赵策加入，负责筹集资金和记账工作，利润三人平分。此后，被告人李昱男与尹延明、赵策等人开始向社会不特定人员宣传该业务并对外吸收资金，且承诺一定期限内还本付息，利息为日千分之二至千分之六不等。为骗取他人信任，顺利吸收资金，在对外吸收资金过程中，李昱男伪造平安银行文件，谎称自己系平安银行新东站支行行长，协助管理新东站支行工作。经查证，贷贷卡业务是平安银行面向个体工商户、小型、微型企业业主或实际控制人发放的小额信用循环授信类贷款业务。自2013年10月份在郑州市范围内开始推广此业务。根据风险状况及战略需要，自2015年下半年开始收缩此业务，于2016年4月份开始暂停该产品新增客户准入，而被告人李昱男并未从事为“贷贷卡”客户提供过桥资金的业务。经南阳泰诺联合会计师事务所审计并结合集资参与人报案材料，被告人李昱男等人共计向刘某、郭某1、胡某等社会不特定人员吸收资金500073185元，扣除已归还的本金及利息后，共计骗取他人资金67566678元。其中，刘某17528000元，郭某12597000元，胡某800000元，李某15529560元，路某1400000元，喻某560000元，巩某195750元，巩某2665000元，巩某389750元，巩某4287250元，金某162000元，赵某11061700元，赵某2599250元，周某1684249元，安某834600元，王某1596000元，吴某211800元，张某1198300元，李某4193200元，马某176800元，黄某110297200元，王某2919570元，张某23700000元，程某639510元，苏某310000元，崔某400000元，孙某6010元，尹某1707100元，范某371400元，陈某169800元，方某42300元，张某3968400元，李某228800元，乔某89200元，杜某276000元，张某6（又名张某4）446200元，周某2171950元，宋某200000元，黄某2646001元，李某3977580元，周某33468250元，武某359000元，代某4910120元，郭某22192078元。另查明，南阳泰诺联合会计师事务所的审计报告显示，集资参与人中，钱某的收支差额为“—500000元，”张某6的收支差额为“—300000元”，周某3的收支差额为“—421810元”，朱某的收支差额为“—1000000元”，郭某的收支差额为“—244000元”，彭某的收支差额为“—1200000元”，张某7的收支差额为“—200000元”，汪某的收支差额为“—600000”元，巩某5的收支差额为“—100950元”，李某6的收支差额为“—594040”元，张某5的收支差额为“—4831400”元（不含尹延明与张某5资金往来中的110250元），林某的收支差额为“—2722700元”，黄某3的收支差额为“—1710400元”，汤某的收支差额为“—128625元”。上述收支差额为负数的部分为集资参与人转给李昱男等人的资金金额小于李昱男等人转给集资参与人的资金金额。上述事实，有被告人李昱男的供述与辩解；同案犯尹延明、赵策的供述与辩解；集资参与人暨被害人刘某、郭某1、胡某、李某1、路某、喻某、巩某1、巩某2、巩某3、巩某4、金某、赵某1、赵某2、周某1、安某、王某1、吴某、张某1、李某4、马某、王某2、张某2、程某、苏某、崔某、孙某、尹某、范某、陈某、方某、张某3、李某2、乔某、杜某、张某4、黄某1、张某5、周某2、宋某、黄某2、李某3、周某3、武某、代某、郭某2等人的陈述及报案材料；资金转账流水；审计报告；到案经过；人口信息表；前科查询；证人郭某等人的证言；平安银行出具的证明等证据予以证实，足以认定。针对被告人李昱男的辩护人的辩护意见，经查，审计报告中对李昱男父亲和岳父的资金以及“负数”部分均已作出了扣减。林某是否被认定为“套路贷”，并不影响本案涉案金额的认定。故对其辩解意见不予采纳。本院认为，被告人李昱男在明知无能力偿还借款本息的情况下，以非法占有为目的，伙同他人以高息为诱饵，虚构借款用途，向社会不特定人员非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控李昱男犯集资诈骗罪的事实与罪名成立，予以支持。被告人到案后如实供述所犯罪行，系坦白。综合考虑被告人的犯罪情节、认罪悔罪态度、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人李昱男犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金35万元。二、责令被告人李昱男退赔被害人相应经济损失（详见所附清单）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月18日起至2033年1月17日止。罚金自判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长  史洪举审判员  王亚标审判员  秦 媛二〇二〇年六月十九日书记员  魏大猛冯中豪李昱男集资诈骗案退赔清单一、被告人李昱男对下列集资参与人暨被害人承担退赔责任：刘某17528000元，郭某12597000元，胡某800000元，李某15529560元，路某1400000元，喻某560000元，黄某110220800元，王某2919570元，张某23700000元，程某639510元，苏某310000元，崔某400000元，孙某6010元，周某2171950元，宋某200000元，黄某2646001元，李某3977580元，周某33468250元，武某359000元，代某4910120元，郭某22192078元。二、被告人李昱男对下列集资参与人暨被害人承担退赔责任，尹延明承担连带退赔责任：尹某1707100元，范某371400元，陈某169800元，张某3968400元，李某228800元，乔某89200元，杜某276000元，黄某176400元，方某42300元，张某4146200元。三、被告人李昱男对下列集资参与人暨被害人承担退赔责任，尹延明、赵策承担连带退赔责任，且尹延明、赵策互付连带退赔责任：巩某195750元，巩某2665000元，巩某389750元，巩某4287250元，金某162000元，张安300000元，赵某11061700元，赵某2599250元，周某1684249元，安某834600元，王某1596000元，吴某211800元，张某1198300元，李某4193200元，马某176800元。