新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市天山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）新0102刑初31号 公诉机关乌鲁木齐市天山区人民检察院。 被告人祁雨，男，1988年3月4日出生于黑龙江省肇东市，住黑龙江省哈尔滨市道里区，户籍所在地：黑龙江省肇东市。2019年5月14日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被乌鲁木齐市公安局天山区分局刑事拘留，2019年6月7日被依法逮捕，现羁押于乌鲁木齐市第一看守所。 指定辩护人潘宝春，新疆行己律师事务所律师。 被告人张宇，男，1987年6月14日出生于黑龙江肇东市，住黑龙江省肇东市。2019年5月1日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被乌鲁木齐市公安局天山区分局刑事拘留，2019年6月7日被依法逮捕，现羁押于乌鲁木齐市第一看守所。 乌鲁木齐市天山区人民检察院以乌天检一部刑诉（2019）51号起诉书，指控被告人祁雨犯妨害信用卡管理罪，被告人张宇犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，本院于2019年10月31日作出（2019）新0102刑初436号刑事判决书，被告人祁雨对判决不服，上诉于新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院。2019年12月31日，新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院作出（2019）新01刑终515刑事裁定书，将本案发回重审。我院于2020年1月10日立案后，依法适用普通程序，另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员王林生出庭支持公诉。被告人祁雨及指定辩护人潘宝春，被告人张宇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 乌鲁木齐市天山区人民检察院指控，2019年3月7日，被告人祁雨伙同张宇，在明知涉案银行卡（龙江银行卡6235182145500475685、邮储银行卡6217992610165418161、邮储银行卡6217992220026469229、工商银行卡6212260912003128325）中的钱款是他人犯罪所得，仍在黑龙江省肇东市通过各银行ATM机取现人民币4.1万元，转存到他人指定的银行卡内，并从中牟利。人民币4.1万元中包含被害人郭某被诈骗的人民币10000元、被害人吴某被诈骗的人民币5000元、被害人钤某被诈骗的人民币26000元。案发后，侦查机关从被告人祁雨处扣押147张银行卡。 被告人张宇自愿认罪认罚，并签署认罪认罚具结书。 被告人祁雨对公诉机关指控的犯罪事实无异议，亦无辩解意见。辩护人潘宝春提出的辩护意见是，被告人认罪认罚；在侦查机关、检察机关如实交代，具有坦白情节；系初犯。建议在原判刑罚范围内予以量刑。 被告人张宇对公诉机关指控的犯罪事实无异议，亦无辩解意见。 本院经审理查明，2019年2月，被告人祁雨通过网络认识昵称为“胡扒”（未抓获）、“老铁”（未抓获）的QQ好友，帮助“胡扒”、“老铁”存取赌博获得的黑钱。后“胡扒”、“老铁”先后通过邮寄方式向被告人祁雨邮寄邮政银行、建设银行、中信银行、浦发银行等不同银行的多张银行卡，被告人祁雨将收到的卡筛选后发给“胡扒”或“老铁”，“胡扒”或“老铁”向上述银行卡中转钱，被告人祁雨再取出转存至“胡扒”或“老铁”指定的银行卡中。2019年3月7日，被告人祁雨、张宇在明知涉案银行卡（龙江银行卡6235182145500475685、邮储银行卡6217992610165418161、邮储银行卡6217992220026469229、工商银行卡6212260912003128325）中的钱款是他人犯罪所得，仍在黑龙江省肇东市通过各银行ATM机取现人民币4.1万元，转存到他人指定的银行卡内，并从中牟利。人民币4.1万元中包含被害人郭某被诈骗的人民币10000元、被害人吴某被诈骗的人民币5000元、被害人钤某被诈骗的人民币26000元。案发后，侦查机关从被告人祁雨处扣押147张银行卡，其中有144张银行卡系祁雨的上线交给祁雨用于取款的他人银行卡。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： （一）被害人陈述 1.被害人郭某称，2019年3月3日，其在随行付APP上看到快速办理信用卡的广告，在页面中输入其电话，随后归属地为北京电话联系其，称可以办理大额信用卡。之后按对方要求，将1万元存入对方的建行账号，卡号为×××，开户名称为张宪丰。后其意识被骗。 2.被害人杜某称，2019年3月4日，其在手机上下载了人人贷APP，按照上面要求进行注册，填完信息后，其接到电话，并按照电话要求，分两次将5000元转入对方提供的农业银行卡，卡号为×××，开户名称为张宪丰，后发现不对劲，至派出所报警。 3.被害人钤某称，2019年3月2日，其在支付宝APP中看到办理信用卡的页面，就按要求填写了个人信息，后其接到电话，并按照电话中要求，向对方提供的银行卡×××转款26000元，向另一张银行卡6217992400089529594卡中转款900元，两个卡开户名称均为张宪丰，后发现被骗。 4.被害人王某称，2019年3月其在网上搜索办理信用卡的信息，后弹出一个链接，我按页面要求填写了个人信息。后有电话联系其，其按照电话中的要求，向开户人姓名为张宪丰的建设银行尾号1709、邮政银行尾号9594卡中转款共计12000元，后发现被骗。 5.被害人曾某称，2019年2月23日其在今日头条上看见代办信用卡，其填写信息后有电话联系其，其按照电话要求，向农业银行卡号×××，开户人姓名张宪丰卡中转款共计12000元，后发现被骗。 6.被害人吴某称，2019年3月2日，其在随行付APP中看到可以办理大额信用卡的信息，其点进去填写个人信息后，第二天接到电话，其按电话要求，向建设银行卡号×××，开户人姓名张宪丰的卡中共计转账7000元，后发现被骗。 （二）被告人的供述及辩解 1.被告人祁雨的供述及辩解称，其表哥褚凤雷向其介绍认识QQ昵称为“胡扒”、“老铁”的人。2019年2月上旬，其添加了昵称为“胡扒”的QQ号，对方称可以给其提供卡让其帮他存取赌博获取的黑钱。2019年3月初，“胡扒”给其寄来7张银行卡。其通过ATM取款将卡中的钱取出并存入对方提供的农业银行卡中，卡号为×××，开户人刘世伟及其他银行卡内。3月中旬，对方又给其寄了40多张银行卡。4月初，再次给其寄了20多张银行卡。后因这批卡陆续被补卡造成损失，其与对方有了矛盾，后就未继续帮对方取钱。“胡扒”共计给其邮寄200余张银行卡。每次“胡扒”向邮寄给其的卡中转款2万元，没取2万元给其好处费800元。取钱我找张宇、侯连钢帮过忙。其告诉三个人，钱是赌博的赃款。其在肇东市、哈尔滨市、牡丹江市均取过钱，张宇在肇东市办其取过30次左右。2019年3月末，“胡扒”向其推荐了“老铁”，其帮“胡扒”、“老铁”各取了50次左右，共获利6万元好处费，3万多元分给了褚凤雷。其给张宇说每取一笔好处费100元，张宇干了几天活，向其借款4000元，其给张宇说这是这几天的报酬。其指认的147张银行卡，均存放在其包中，方便从ATM机中取出赃款。 2.被告人张宇的供述及辩解称,其与祁雨是发小，2019年下旬，祁雨联系其并让他帮忙从邮政储蓄银行取款2万元。第二天祁雨称其开了宾馆，让其过去一起住并帮忙外出取钱，每一单给100元好处费。其帮祁雨取过十几次，取出的钱均交给了祁雨。第四天其向祁雨借款4000元用于还债，祁雨给其4000元并称借款不用还。 （三）书证及其他证据 1.辨认笔录，证实祁雨辨认出褚某是给其提供银行卡，帮助转移违法所得的人。 2.监控视频截图，证实祁雨、张宇于2019年3月7日分别在黑龙江省肇东市各ATM机上进行取款。 3.受害人资金流向明细，证实被害人账户资金多次流转进入祁雨、褚某等人账户。 4.到案经过，证实祁雨、张宇系被公安机关抓获，无自首情节。 5.羁押证明，证实张宇于2019年5月1日至5月18日临时羁押于哈尔滨市第一看守所。祁雨于2019年5月14日至，5月18日羁押于哈尔滨市双城区看守所。 6.扣押清单，证实公安机关依法扣押祁雨银行卡147张，POS机2部，身份证复印件8张，身份证1张，手机5部，银行凭证5张，依法扣押张宇手机1部。 7.银行流水明细，证实被害人郭某、杜某、钤某、王某、曾某等人被骗数额。 8.人口信息表，证实祁雨、张宇犯罪时均达到完全刑事责任年龄 本院认为，被告人祁雨非法持有他人信用卡144张，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人张宇明知涉案银行卡内的钱款是他人犯罪所得，仍通过ATM机将卡内的钱款取出并转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。我国刑法及相关司法解释规定，非法持有他人信用卡50张以上的，属于数额巨大，处三年以上十年以下有期徒刑；明知是犯罪所得予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。共同犯罪是共同故意犯罪。在共同犯罪中，起次要或辅助作用的是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人虽不具有刑法规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，也可以从轻处罚。 被告人祁雨明知是他人犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，同时其非法持有他人信用卡数量巨大，其行为又构成妨害信用卡管理罪。其中，掩饰、隐瞒犯罪所得罪是目的行为，妨害信用卡管理罪是手段行为，应择一重罪处罚。因被告人祁雨非法持有他人信用卡144张，法定刑为三年以上十年以下有期徒刑。其掩饰、隐瞒犯罪所得金额人民币4.1万元，其法定刑为三年以下，妨害信用卡管理罪的法定刑高于掩饰、隐瞒犯罪所得罪的法定刑，故应以妨害信用卡管理罪的规定进行处罚。二被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人张宇听从被告人祁雨的指挥，系从犯，二被告人到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，故根据量刑规范化相关意见，对二被告人从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，第三百一十二条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第（一）项、第七条之规定，判决如下： 一、被告人祁雨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月14日起至2023年5月13日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人张宇犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月1日起至2020年6月30日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 陈         中 审 判 员 曾         开 人民陪审员 李         红 二〇二〇年六月二十九日 书 记 员 吐玛热斯·阿不都热依木