苏州市吴江区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0509刑初177号公诉机关苏州市吴江区人民检察院。被告人潘晓东，男，1993年7月12日生，汉族，初中文化，无业，住广东省惠州市惠城区。被告人潘晓东曾因犯危险驾驶罪，于2011年12月1日被江苏省常熟市人民法院判处拘役一个月,并处罚金人民币一千元，2011年12月23日释放。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月13日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕，现羁押于苏州市吴江区看守所。辩护人许冰，江苏恒渊律师事务所律师。苏州市吴江区人民检察院以吴江检一部刑诉〔2020〕162号起诉书指控被告人潘晓东犯诈骗罪，于2020年3月16日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，后依法转为普通程序，公开开庭审理了本案。苏州市吴江区人民检察院指派检察员薛丽娟出庭支持公诉，被告人潘晓东及其辩护人许冰到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。苏州市吴江区人民检察院指控：2018年12月至2019年3月期间，被告人潘晓东在苏州市吴江区松陵镇八坼街道等地，虚构可以提升信用卡额度、网贷额度的事实，采用银行卡转账、微信转账的手段，诈骗被害人池某、何某、陈某共计人民币506632余元。具体分述如下：1.2018年12月至2019年3月期间,被告人潘晓东在苏州市吴江区松陵镇某厨柜等地，采用上述手段，诈骗被害人池某人民币共计449129.12元。被告人潘晓东已于立案前退还被害人池某人民币73485.35元。2.2018年12月至2019年3月期间，被告人潘晓东在苏州市吴江区松陵镇某广场等地，通过上述手段，诈骗被害人何某人民币共计48355元。被告人潘晓东已于立案前退还被害人何某人民币20566元。3.2019年1月至同年2月期间，被告人潘晓东在苏州市吴江区八坼街道某体育用品等地，通过上述手段，诈骗被害人陈某人民币共计110200元。被告人潘晓东已于立案前退还被害人陈某人民币7000元。归案后，被告人潘晓东如实供述了自己的犯罪事实。2020年3月11日，被告人潘晓东自愿认罪、同意量刑建议和程序适用，并在值班律师在场的情况下签署认罪认罚具结书。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据，并据此认为：被告人潘晓东以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人潘晓东如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人潘晓东自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处罚。请依法予以判处。被告人潘晓东对起诉书指控的犯罪事实未提出异议。辩护人提出的辩护意见是：1.对被告人潘晓东构成诈骗罪没有异议。2.被告人潘晓东如实供述自己的罪行，且认罪、认罚。3.被告人潘晓东已退还部分款项给被害人。建议对其从轻处罚。经审理查明：2018年12月至2019年3月期间，被告人潘晓东在苏州市吴江区松陵镇八坼街道等地，虚构可以提升信用卡额度、网贷额度的事实，采用银行卡转账、微信转账的手段，诈骗被害人池某、何某、陈某共计人民币492499.65元。具体分述如下：1.2018年12月至2019年3月期间,被告人潘晓东在苏州市吴江区松陵镇某厨柜等地，采用上述手段，骗取被害人池某人民币共计434996元，后于案发前退还被害人池某人民币73485.35元。2.2018年12月至2019年3月期间，被告人潘晓东在苏州市吴江区松陵镇某广场等地，通过上述手段，骗取被害人何某人民币共计48355元，后于案发前退还被害人何某人民币20566元。3.2019年1月至同年2月期间，被告人潘晓东在苏州市吴江区八坼街道某体育用品等地，通过上述手段，骗取被害人陈某人民币共计110200元，后于案发前退还被害人陈某人民币7000元。归案后，被告人潘晓东如实供述了自己的犯罪事实。2020年3月11日，被告人潘晓东自愿认罪、同意量刑建议和程序适用，并在值班律师在场的情况下签署认罪认罚具结书。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1.证人卢某的证言，证实2018年5月潘晓东开了一家某网络科技有限公司，其帮他做财物。公司是卖POS机、代理信用卡还款软件的。是否做提额业务其不清楚。公司一直亏损，潘晓东还拖欠了部分员工工资。潘晓东平时的开销很大,喜欢大吃大喝,还去赌钱，他还曾向其借了十几万元。2.证人王某的证言，证实其是某银行信用卡中心苏州分中心风险室经理。采用大额透支，小额还款的方式并不能提升信用卡的额度。信用卡的使用次数和频率也不会直接提升额度。如果银行发现信用卡的交易流水有套现或者其他违法行为的话反而会降低额度甚至停卡。备用金和信用贷与信用卡额度不是一回事，备用金不能提升信用卡额度，信用贷只是临时提高信用卡的额度，这个贷款还清的话信用卡额度还是原来的额度。3.证人冯某的证言，证实其是某乙银行苏州分行信用卡中心风险及综合管理室的副经理。采用大额透支，小额还款的方式不能提升信用卡的额度。备用金申请是银行经过持卡人资信审核，给予持卡人固定期间内额外的消费额度，非持卡人信用卡固有额度。池某的某乙银行信用卡从2018年7月开始固定额度一直是30000元，2019年5月下降到21000元。何某的信用卡从2018年8月开始固定额度一直是23000元，到了2019年7月26日，临时额度由23000元调升到34000元，额度有效期到2019年9月13日截止。4.被害人池某的陈述，证实2018年11月，其和潘晓东通过QQ老乡群认识。潘晓东说他是做金融服务的,卖pos机,代办信用卡，还说能提升信用卡额度。其让潘晓东帮其提升自己的信用卡额度,便将其的某乙银行信用卡交给潘晓东,并把密码告诉他。其的某乙银行信用卡开卡时额度是3万，其没有使用过。其的信用卡被潘晓东刷了15次,总共刷掉了162826元。潘晓东还款16次,总共还了60485.35元。潘晓东还在其的某乙银行app上给其的信用卡申请了7万元的消费专用备用金,分期12个月偿还。潘晓东没有提升其的信用卡额度，他是通过分期还款的方式前前后后刷掉16万多,后来因为潘晓东没有准时还款导致其的信用卡额度反而下降了。潘晓东跟其说提升信用卡额度必须要这么操作,其就相信他了。后来潘晓东跟其说其的某乙银行信用卡额度已经提升到30多万了,需要另外一张信用卡刷出钱一次性还清某乙银行的信用卡,就能提额成功。所以其又把某银行信用卡交给潘晓东。某银行的这张信用卡开卡时就有3.9万元额度。其的某银行信用卡被潘晓东刷了13次,总共刷掉了202170元，潘晓东没有还过款。3月15日左右，其查了一下信用卡被刷掉了30多万心里有点慌,就打电话问某乙银行客服中心,客服说这么操作不能提升额度。其查了一下某乙银行信用卡的额度还是3万,才知道自己被骗了。其就找潘晓东让他还钱。2019年4月份潘晓东还了其1万元,6月份还了其3000元，后来再也没还过。5.被害人何某的陈述，证实其通过池某认识了一个叫潘晓东的老乡。2018年10月，潘晓东说他可以帮忙提升信用卡额度,池某当时也找潘晓东洗白信用卡,其便相信了。其把某丙银行信用卡、某乙银行的信用卡和密码都交给潘晓东,并且和他签订了一份征信洗白服务协议。其某丙银行信用卡在交给潘晓东时是46000元的额度,某乙银行信用卡是23000元的额度。某丙银行信用卡被潘晓东刷了2次,分别是12月31日刷了2100元、1355元,3月2日刷了2100元。某乙银行信用卡被潘晓东刷了3次,1月1日5000元,1月5日18000元,2月12日800元。到了还款日，潘晓东跟其说他这几天资金紧张没钱还,让其借钱给他把钱还进去,其微信转给潘晓东19000元。潘晓东后来帮其还了5次最低还款,还欠其27789元。潘晓东没有帮其提升信用卡的额度。6.被害人陈某的陈述，证实2019年1月份,其通过何某认识了潘晓东,潘晓东自称能帮其在各种手机借贷款APP上提升贷款额度,但要把APP里面的钱先贷出来转到他公司的提额软件里面去刷额度,其相信了他。其先后从“去哪儿”、“微信微贷”、支付宝的“网商贷”三个APP里面贷款并打给他,其中“去哪儿”是78000元,“微粒贷”是16000元,支付宝的“网商贷”是16200元。后其发现到期潘晓东未还款便催促他，潘晓东只还了“微粒贷”3400元,“去哪儿”3600元左右,后来就把其拉黑了。潘晓东没有帮其把app的贷款额度提上去，其的app贷款额度反而都降了。7.被告人潘晓东的供述，证实其诈骗了三个人，分别是陈某、池某、何某，共计诈骗了40多万元，用来自己消费、弥补公司亏损等。其开了一家网络公司,主要是销售pos机。2018年10月份开始，其先后认识了池某、何某、陈某。池某跟其说过想要提升他的信用卡额度,并问其能不能提升额度,其说可以用其公司的pos机刷流水试试看,他就同意了。池某把他某乙银行的信用卡交给其让其提升额度,并把密码告诉其,第二天其跟池某签了信用卡提额服务协议。协议大概内容是帮池某某乙银行的信用卡从初始额度3万元提升到20多万,周期是60天,收费是提升完额度的总额的2%。后来池某还把他某银行的信用卡给其让其也帮他提升额度。之后其通过个人的pos机反复把池某信用卡里的钱刷到其的银行账户上。其还过款，但是不多，其通过这种方式诈骗了池某30多万元。2018年11月份，何某也想要提升信用卡额度，让其帮他提升信用卡额度，其同意了。何某把某丙银行的信用卡和密码给了其。其也是采用在pos机上把钱刷出来，然后还进去部分的方式诈骗了何某3万元。实际上其没有，也不能帮他们提升信用卡的额度。2018年12月份，陈某跟其说他急需要一笔钱,其跟他说试试网贷。他说已经下载了“去哪了”、“支付宝网商贷”、“微信微粒贷”的贷款app,但是贷款额度不高。陈某想让其帮他提升网贷额度，其当时公司亏损的很厉害就想骗陈某的钱。其叫陈某把他网贷app里的钱提出来转给其，其通过公司的通道来帮他提升网贷额度。陈某贷款后先后微信转给其40000元、62000元、6000元。其骗到钱之后转给陈某2次网贷的利息总共7000元。其没有，也不能帮陈某提升网贷的额度。8.调取证据通知书及清单、银行账户交易明细清单，证实被害人池某、何某的涉案银行账户交易明细情况。上述事实，还有人口信息、发破案经过、提取笔录、微信转账记录、微信账单、服务协议、贷款APP借款记录、情况说明、扣押决定书、扣押笔录及清单、刑事判决书、释放证明、辨认笔录、照片等证据证实。本院认为，被告人潘晓东以非法占有为目的，采用虚构事实的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控被告人潘晓东犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关指控的被告人潘晓东的诈骗数额，经查，对于被告人潘晓东从被害人池某的信用卡中刷取钱款，未按时还款而产生的利息部分，被告人潘晓东主观上没有非法占有的故意，客观上亦未实际占有该部分钱款，因此不应计入被告人潘晓东的诈骗数额，公诉机关指控的犯罪金额不当，本院予以纠正。被告人潘晓东如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人潘晓东自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法从宽处罚。被告人潘晓东有前科，酌情从重处罚。对于辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。综上，对被告人潘晓东依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人潘晓东犯诈骗罪，判处有期徒刑九年九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月13日起至2029年8月12日止），并处罚金人民币十万元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。二、责令被告人潘晓东退赔被害人池某人民币三十六万元一千五百一十元六角五分、被害人何某人民币二万七千七百八十九元、被害人陈某人民币十万三千二百元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任远航人民陪审员  杨荣泉人民陪审员  徐玉兰二〇二〇年六月二十八日书 记 员  姚志琪附录相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。