河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1403刑初226号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人余冬生，男，1965年1月12日出生，河南省安阳市人，汉族，初中文化，住河南省安阳市北关区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年5月22日到商丘市公安局新城分局自首，同日被刑事拘留，于6月27日被逮捕。指定辩护人焦言言，河南永秀律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢二部刑诉[2019]4号起诉书指控被告人余冬生犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2020年4月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员周继亮、李圣威出庭支持公诉，被告人余冬生及其指定辩护人焦言言均到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，自2013年9月至2014年11月，被告人余冬生在商丘市睢阳区长江路开设商丘市金雅福珠宝有限公司，余冬生系公司法人兼总经理，该公司自成立以来向社会不特定人员承诺以黄金作抵押，以高息为诱饵非法吸收公众存款。非法吸储的资金余冬生借给杨某某300万元，购买黄金首饰200万元，加盟金雅福支付加盟费50万元，购买汽车花费15万余元，给业务员支付提成10万余元。经司法会计审计，该公司非法吸收公众存款27,110,000元，实际损失22,411,050元。被告人余冬生自愿认罪认罚，并已签署了具结书。公诉机关针对上述犯罪事实，庭审中出示的证据有户籍证明，刑事判决书，证人杨某某、韩某某、李某甲、李某乙、刘某甲、胡某某、王某甲、郝某某等人的证言，司法鉴定等证据材料。公诉机关认为，被告人余冬生的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、一百九十二条之规定，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人余冬生对指控的犯罪事实无异议。其指定辩护人焦言言提出被告人余冬生不是金雅福公司的实际控制人，从银瑞公司转来的只是合同而非存款，不应计入犯罪数额；被告人余冬生具有自首情节，无前科，签署了认罪认罚具结书，应从宽处罚。经审理查明，自2013年9月至2014年11月，被告人余冬生在商丘市睢阳区长江路开设商丘市金雅福珠宝有限公司，余冬生系该公司法人兼总经理，该公司自成立以来向社会不特定人员承诺以黄金作抵押，以高息为诱饵非法吸收公众存款。经司法会计审计，该公司非法吸收公众存款27,110,000元，造成实际损失22,411,050元。另据查明，金雅福公司涉及集资参与人159人，合同220份。上述事实，有下列证据予以证实：1、书证（1）常住人口基本信息等证明：余冬生系成年人（服务处所：安阳车站），无前科记录。（2）抓获经过：2019年5月22日投案。（3）私营企业注册信息：商丘市金雅福珠宝有限公司，法定代表人余冬生。（4）刑事判决书：杨某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元，剥夺政治权利五年；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币九十万元，剥夺政治权利五年。王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。邵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金四万元。尚某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金三万元。李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元。郝某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元。张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元。韩某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元。2、司法鉴定（1）司法会计鉴定：河南明泰会计师事务所，检验结果，金雅福、华鑫公司及银瑞公司3家面向社会公众吸收存款合同605份，涉及储户405人；合同金额5722万元；已支付利息867.676万元；支付返点佣金14.706万元；归还本金58.9万元；尚未归还本金5663.1万元。储户合同损失金额4780.718万元。（2）检验报告：翡翠、贵金属成色已经过检验。3、价格鉴定结论书：（1）KISS酒吧整体装修及物品，价值355.75万元。（2）翡翠、黄金饰品、银饰品及金条工艺品，价值59.503万元。（3）三家公司一批涉案物品，价值19.622万元。（4）豫Ｎ×××××汽车，价值8.36万元。（5）宏福鼎盛酒店整体装修，价值470.82万元。4、证人证言（1）证人杨某某证言，2013年3月份左右安阳的余冬生来商丘找我，到华鑫公司任经理，负责公司的日常管理和吸储。银瑞和华鑫公司吸储时都是用银行卡，有苏某某、余冬生等业务员办理的卡。最后其他业务员卡上的钱都汇总到苏某某、余冬生、王某甲、曹某某、李某丙、王某甲卡上，其中商丘银瑞公司吸储的资金基本都汇总到苏某某、余冬生、王某甲、曹某某卡上，商丘华鑫公司基本最后都汇总到李某丙、王某甲卡上（卡由其保管）。2013年6月份左右，余冬生用了100多万做粮食生意了，后来还了。2013年12月想自己开个什么店或者公司想自己吸储，我通过朋友给他介绍了金雅福，后余冬生把金雅福转让过来了。余冬生任法人代表，范某某是经理，范某某给他找来业务员卖黄金商品、管理公司，我让我公司的李某甲、韩某某去金店给余冬生帮助吸储。虞城大侯乡有淮扬家苑房产和中牟县有天欣集团房产及商丘市房产抵押是余冬生吸储宣传做的项目，具体项目做成没做成我不知道，但我给余冬生做了担保。（2）证人韩某某证言：虞城县金雅福珠宝店，是余冬生和邵某某合伙开的。2014年10月底左右，余冬生给我说，在虞城给邵总合伙又开个金雅福珠宝公司，但是进货资金不足，我们这边黄金产品得转过去一部分。有钻石、彩金、玉石系列产品和部分黄金产品都转走了。（3）证人李某甲证言：范某某是金雅福珠宝公司的经理，负责公司员工管理和吸储，负责吸储的资金管理，我们吸储资金都给他报告，他还负责两个会计合同，就是负责合同的发放和保管，公司的黄金也是他负责保管的，金雅福珠宝公司就是余冬生和范某某的。（4）证人李某乙证言：余冬生是金雅福珠宝公司法人代表。2013年我在杨某某的银瑞公司见过余冬生，给杨某某一个办公室办公的。后来在2014年3月份，余冬生把金雅福珠宝公司从魏某某手中接来了，当时还有一个叫范某某的跟着魏某某干的后来余冬生接手后范某某又跟着余冬生干的，是余冬生公司的负责人和保管员。余冬生的公司宣传说储户把钱存公司也很安全，用公司的黄金做抵押，给储户签一个金生金合同，另有杨某某华鑫公司担保函，有杨某某的公司做担保，月息5分。我自2014年3月份以来我以自己的名义和家庭成员及亲戚的名义先后存到金雅福珠宝公司500多万元，其中包括魏某某是金雅福珠宝公司老板时的一部分存款。（5）证人刘某甲证言：金雅福珠宝公司2013年12月12日成立，法人是余冬生，经理是范某某。李某甲和韩某某直接对余冬生负责。我主要是记销售流水帐，给员工发工资，采购办公用品。给储户的合同一个黄色的金生金合同，签字是余冬生的名字。储户的账是余冬生负责的，这方面的事他不让我们知道。（6）证人胡某某证言：金雅福珠宝公司法人是余冬生，经理是范某某，店长马某某，还有两个在外面拉储户的业务员李某甲和韩某某，她俩是从商丘银瑞房产信息咨询公司的业务员，她们直接对余冬生、范某某负责。我的工作同刘某甲是一样的。（7）证人王某甲证言：金雅福珠宝公司法人是余冬生，他与杨某某是合伙人。杨某某和余冬生让我们给储户说，商丘银瑞公司有中环广场东购KTV做抵押，还有金雅福珠宝公司的黄金做抵押，郑州市二七广场有房产，虞城县还有房产，虞城县还有给邵某某合伙开有金店，还有酒店、酒吧做抵押等。金雅福公司、银瑞公司和华鑫公司都是杨某某和余冬生的，金雅福公司给银瑞公司和华鑫公司担保，三个公司互相担保吸储。（8）证人郝某某、张某甲证言证实的情节基本相同，主要内容为：商丘银瑞房产信息咨询公司法人代表是杨某某，余冬生也是我们老板，现在是商丘市金雅福公司的老板，华鑫公司法人也是杨某某，杨某某和余冬生是合伙的。后来李某甲、韩某某她们几个去华鑫公司了，后来又去了金雅福公司。银瑞公司法人是杨某某，我们业务员直接对王某甲，王某甲对杨某某负责，钱经过我们交给王某甲，转账的就转王某甲或余冬生的账户上。合同章是华鑫公司，签字是杨某某或者余冬生的。（9）证人邵某某证言：在银瑞公司期间我认识了余冬生，他经常去银瑞公司找杨某某。2014年6月份，杨某某说余冬生开了一个金雅福公司，余冬生说他拿黄金给我做抵押，让我往金雅福存钱。我分十五次一共往金雅福存了369万元。（10）证人尚某某证言：金雅福公司、银瑞公司和华鑫公司都是杨某某和余冬生负责的，大部分储户的投资都是杨某某签字担保的，有一部分是余冬生签字担保的。杨某某负责华鑫公司和银瑞公司，储户签合同都是在这两个公司进行，钱都是转账到金雅福余冬生账户上。我负责的储户10多个，共计金额200多万左右，打到余冬生账户100万左右，打到王某甲账户上100多万元左右。5、集资参与人杨某某、刘某乙、高某某、林某某、陈某某、张某乙、张某丙、刘某丙、李某戊、孔某某、李某丁、张翠平、巩某某、赵某某、王某乙、李某己、李某庚、侯某某、马某某、刘某丁等人陈述及合同材料，证实各自存款情况。6、被告人余冬生供述与辩解：我来投案。2013年春节后，我朋友杨某某找我，说他在商丘开了一家银瑞担保公司让我给他帮忙。我就是干杂活，一直到2014年2月份，杨某某说让我到商丘市金雅福珠宝有限公司当法人代表，我到金雅福后才知道这个公司其实还是杨某某和张某丁在幕后策划的，当时金雅福的法人是魏某某。我到后，杨某某让我开始吸储存款，业务员有李某甲等七人。杨某某让我接手这个金雅福就为了给银瑞公司过度下，一共从银瑞公司转过来客户存款合同存款二千万元左右，我们自己发展的客户吸储大概有三百万元，利息3分到5分。我是法人负责全面工作，范某某是我们公司的经理，负责接待公司客户，还给员工买饭，还有李某甲、韩某某等几个业务员。我给了杨某某三百万元用于给客户支付存款利息，还有用在加盟金雅福的费用50万元，购买黄金首饰200万元左右，给员工发工资2万元左右，我购买了辆丰田轿车15万元左右，出事后我把车卖了我看病了，还有给业务员提成一、二十万元。在我给杨某某帮忙期间前后给了我二三十万元，都让我花完了。上述证据，均经庭审举证、质证，证据来源合法，与本案有关联，本院予以确认。关于指定辩护人提出被告人余冬生不是金雅福的实际控制人、与银瑞公司之间转合同不应计入犯罪数额问题。经查，余冬生伙同杨某某等人利用成立的商丘银瑞、华鑫、金雅福等三家公司，以相互担保增大集资参与人的信任，达到骗取资金的共同目的。所谓转入的合同其作用也是为了稳定集资参与人的心理预期，达到相互协助占有资金的目的，其与杨某某等人构成共同犯罪。余冬生直接参与上述犯罪活动并担任金雅福公司的法定代表人，在共同犯罪中所起作用较大，亦系主犯。指定辩护人提出转换的合同金额不应计入其犯罪数额的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人余冬生等无从事金融业务的资质，未经有关部门批准，伙同他人非法面向社会公众吸收存款，且用于生产经营的金额与集资金额明显不成比例，其行为已构成集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人余冬生一人犯数罪，应予数罪并罚。被告人余冬生虽能主动投案，如实供述主要犯罪事实，构成自首，但其造成的的经济损失数额特别巨大，且未能挽回；其个人非法获取的资金也亦被其消费一空，故对其因自首而取得的从轻情节，本院予以酌定。已被查封、扣押的财产，由有关机关依法予以处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人余冬生犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币五十万元。二、被告人余冬生造成的经济损失22,411,050元，继续予以追缴，退赔给各相关集资参与人。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月22日起至2036年5月21日止。罚金限于本判决生效后十日缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱国强人民陪审员  刘明国人民陪审员  时 杰二〇二〇年六月三日书 记 员  陆春宇