湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1302刑初292号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人张学培，男，1987年6月10日出生于福建省龙岩市上杭县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省龙岩市上杭县，住址。因涉嫌犯掩饰犯罪所得罪，于2019年7月28日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，同年9月2日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。辩护人贺英，湖南星奥律师事务所律师。被告人黄鑫亮，男，1995年1月2日出生于福建省龙岩市上杭县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省龙岩市上杭县，住址。因涉嫌犯掩饰犯罪所得罪，于2019年7月28日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，同年9月2日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。辩护人邹梅生，湖南星奥律师事务所律师。被告人邱福伟，男，1997年11月5日出生于福建省龙岩市上杭县，汉族，小学文化，无业，户籍所在地福建省龙岩市上杭县，住址。因涉嫌犯掩饰犯罪所得罪，于2019年7月28日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，同年9月2日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。辩护人谭良华、谭赛眉（实习律师），湖南顺时律师事务所律师。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉〔2020〕211号起诉书指控被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月22日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年5月29日公开开庭审理了本案。娄底市娄星区人民检察院指派检察员彭扬出庭支持公诉，被告人张学培及其辩护人贺英，被告人黄鑫亮及其辩护人邹梅生，被告人邱福伟及其辩护人谭良华、谭赛眉均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：2019年7月，张志斌（另案处理）组织被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟从福建省来到湖南省娄底市娄星区，并租住在娄星区万豪公馆819房间，张志斌要三人帮其取款，并许诺按取款金额的0.4%支付给张学培、黄鑫亮、邱福伟报酬，张学培、黄鑫亮、邱福伟为获取利益，持本人或张志斌所给的银行卡共同在娄星区各个银行取款，取款金额达600余万元。2019年7月28日，被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟在取款时被公安民警当场抓获，公安民警从三名被告人驾驶的车辆和租住的房屋内，扣押了三人共同非法持有的他人银行卡23张，并扣押现金296000元。该院认为，被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟共同非法持有他人信用卡数量较大，均应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟到案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚，且认罪认罚，可以从宽处理。在共同犯罪中，三被告人均系主犯。建议判处被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟有期徒刑一年至两年，并处罚金。被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，且认罪认罚，请求从轻处罚。被告人张学培的辩护人辩称，被告人张学培在共同犯罪中处于被支配地位，系从犯，具有坦白情节，认罪认罚，无犯罪前科，主观恶意小等法定从轻或酌定从轻情节，请法庭考虑。被告人黄鑫亮的辩护人辩称，被告人黄鑫亮具有坦白情节，在共同犯罪中只起了辅助、次要作用，系从犯，认罪认罚，无犯罪前科，请求对其从轻处罚。被告人邱福伟的辩护人辩称，被告人邱福伟系从犯，且犯罪情节较轻，主观恶性小，无犯罪前科，愿意退还赃款，请求对其从轻判处。经审理查明：2019年7月，张志斌（另案处理）组织被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟从福建省来到湖南省娄底市娄星区，并租住在娄星区万豪公馆819房间，张志斌要三人帮其取款，并许诺按取款金额的0.4%支付给张学培、黄鑫亮、邱福伟报酬，张学培、黄鑫亮、邱福伟为获取利益，持本人或张志斌所给的银行卡共同在娄星区各个银行取款，取款金额达600余万元。2019年7月28日，被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟在取款时被公安民警当场抓获，公安民警从三名被告人驾驶的车辆和租住的房屋内，扣押了三人共同非法持有的他人银行卡23张，并扣押现金296000元。被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟到案后，对其上述犯罪事实供认不讳。在审理过程中，被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟各自的家属均代其各退缴违法所得人民币5000元。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：户籍资料、入所体检表、处警记录、抓获经过、辨认笔录、提取笔录；扣押决定书及物品清单、涉案银行卡的开户信息及流水；证人张某1、张某2、廖某、陈某、张某3的证言；被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟的供述及辩解；情况说明、一般缴款书、认罪认罚具结书等证据在案佐证，足以认定。本院认为，被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟共同非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。在共同犯罪中，三被告人行为均积极、主动，均系主犯，被告人黄鑫亮及邱福伟是应被告人张学培之邀来帮忙的，且日常均是被告人张学培安排，故被告人张学培相对被告人黄鑫亮、邱福伟而言，作用较大。被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟到案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，均依法从轻处罚，且认罪认罚，依法从宽处理。三被告人的家属分别代为退缴违法所得人民币各5000元，酌情从轻处罚。关于三被告人的辩护人均辩称，三被告人在共同犯罪中系从犯，经查，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。对公安机关在三被告人处扣押的人民币296000元及违法所得均予以没收，上缴国库。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张学培犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月28日起至2021年1月27日止。）二、被告人黄鑫亮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月28日起至2020年11月27日止。）三、被告人邱福伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月28日起至2020年11月27日止。）四、依法对公安机关扣押的被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟违法所得人民币296000元。及被告人张学培、黄鑫亮、邱福伟的亲属分别代为退缴的违法所得人民币各5000元，依法予以没收，上缴国库。上述罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周新莲人民陪审员  钟艳群人民陪审员  胡正春二〇二〇年六月十六日书 记 员  吴 珍附本文书引用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(一)项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(二)项规定的“数量较大”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。