河南省柘城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1424刑初136号公诉机关柘城县人民检察院。被告人李红礼，曾用名李晓杰，男，1979年6月3日出生，汉族，初中，中共党员，农民，住河南省商丘市睢阳区。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月6日被商丘市公安局抓获，次日被柘城县公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪于2019年11月12日经柘城县人民检察院批准逮捕，次日由柘城县公安局执行逮捕。指定辩护人闫宁宁，河南心诚律师事务所律师。柘城县人民检察院以柘检公诉刑诉（2020）113号起诉书指控被告人李红礼犯诈骗罪，于2020年5月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月10日公开开庭进行了审理。柘城县人民检察院指派检察员赵增华出庭支持公诉，被告人李红礼及指定辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年8月，被告人李红礼在柘城县城关镇黄山路过口桥南五十米路东租一处办公室，在实际没有办理贷款能力的情况下，谎称能为他人办理大额贷款，欺骗被害人吴某、李某2称能为二人分别从北京银行贷出一笔200万元的贷款，每笔贷款需要4万元的手续费。吴某、李某2信以为真，但称没收到贷款不会付手续费，李红礼称可以先帮二人各垫付4万元的手续费，需要吴某、李某2分别打一张4万元的借条，吴某、李某2分别给李红礼打了一张4万元的借条。后李红礼没有贷出承诺的200万元贷款，并于2019年1月11日拿着借条到柘城县人民法院起诉吴某、李某2，柘城县人民法院判决李某2偿还李红礼借款4万元。2018年8月，被告人李红礼采取同样手段骗取韩某人民币5万元，后李红礼未贷出承诺的100万元贷款，并将骗取韩某的5万元用于归还其个人债务。韩某向李红礼索要钱款时，李红礼以各种理由敷衍、搪塞。案发后，被告人李红礼退回被害人韩某5000元。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1、相关书证；2、证人程某、李某1证言；3、被害人吴某、李某2、韩某陈述；4、被告人李红礼供述与辩解；5、辨认笔录。为此，公诉机关认为，被告人李红礼的行为构成诈骗罪，请求依法判处。被告人李红礼辩称，起诉的第一起事实中两个被害人求我让我垫付的钱，第二起我承认被害人韩某给我50000钱，但是我也被骗了，钱给其他人了，我说把钱退给韩某，他同意了，我已经给韩某5000元了，我不构成诈骗罪。辩护人闫宁宁对公诉机关指控的事实与罪名没有异议。经审理查明，2018年8月，被告人李红礼在柘城县城关镇黄山路过口桥南五十米路东租一处办公室，在实际没有办理贷款能力的情况下，谎称能为他人办理大额贷款，欺骗被害人吴某、李某2称能为二人分别从北京银行贷出一笔200万元的贷款，每笔贷款需要4万元的手续费。吴某、李某2信以为真，但称没收到贷款不会付手续费，李红礼称可以先帮二人各垫付4万元的手续费，需要吴某、李某2分别打一张4万元的借条，吴某、李某2即分别给李红礼打了一张4万元的借条。后李红礼没有贷出承诺的200万元贷款，并于2019年1月11日拿着借条到柘城县人民法院起诉吴某、李某2，柘城县人民法院已判决李某2偿还李红礼借款4万元。2018年8月，被告人李红礼采取同手段，称可从北京银行为被害人韩某贷款100万元，韩某信以为真。李红礼要求被害人韩某支付手续费、包某，被害人韩某通过微信转账、ATM机存款共骗取韩某人民币5万元，后李红礼未贷出承诺的100万元贷款，并将骗取韩某的5万元用于归还其个人债务。韩某发现被骗后向李红礼索要钱款时，李红礼以各种理由敷衍、搪塞。案发后，被告人李红礼退回被害人韩某5000元。上述事实，有下列证据予以证实1、被害人李某2陈述：2018年8月份的时候，当时我和吴某在无锡打工，无意中看到一个贷款的宣传页，因为当时我和吴某都想干点生意，手头也没资金，就想着贷点款。看了这个宣传页，我就联系宣传页上的放贷人，对方就是李红礼。联系李红礼以后，我给他说我们想贷款，他说可以，让我去柘城县找他。从无锡回来以后，具体哪天我记不清了，我就带着吴某一块去柘城县找李红礼。在柘城县郭口桥南面一个二楼的办公室见到李红礼以后，李红礼说现在他做的贷款是100万起步的，还劝我们多贷点，可以贷款200万元，当时我和吴某就同意了。之后李红礼又告诉我们，贷款前期需要手续费，每100万元需要2万元钱的手续费。因为我和吴某都准备贷款200万元，李红礼让我们每人先交4万元的手续费，我们去柘城县的时候，我和吴某都没有钱。李红礼给我们说，他可以先给我们垫上，但是每人要给他打一张4万元的欠条，我们也同意了。后来我和吴某每人给他打了一张4万元的欠条。当天没有办成，我和吴某在柘城县住了一夜。过了几天，吴某的一个亲戚韩某知道我和吴某办贷款的事，他也想办贷款，我和吴某带着韩某又到柘城找的李红礼，见到李红礼以后，李红礼说韩某要想贷款，需要包装韩某的个人信息，让韩某给他拿钱，我记得因为办贷款的事，韩某给李红礼前后有5万元钱，有的说是个人信息包某和协调银行放款的费用。我和吴某、韩某把个人信息交给李红礼以后，就等着贷款下来。等了一个月，贷款还是没有下来，我们就问李红礼咋回事，李红礼一直推脱。到后来贷款一直没有下来，我和吴某感觉也没有啥损失，就没问这事。谁知道后来李红礼不光把韩某的钱骗了，还拿我和吴某给他打的欠条起诉到了柘城县人民法院，我们这才知道被骗了。2、被害人吴某陈述：2018年8月份，我因为生意上面需要钱，我的一个朋友李某2给我介绍说，柘城县有一家公司，出款非常快，也不要太多的手续。我听说以后，就和我朋友李某2到了柘城县。到了公司以后，公司负责人李红礼问我，需要多少钱，我说，需要几十万就行。李红礼说最少要贷100万，要不你们贷200万吧，我也同意了。李红礼给我说，那你们要先出4万元钱的手续费。我说，我没有见到钱，不会出手续费。李红礼说，这个钱是给银行的，要不我先把这个钱给你们垫上，等银行下款了，我再把这个钱扣出来，贷款最多一个月就下来了。我一听，挺合理的，就同意了。所有的手续弄好以后，李红礼让我给他写了一张4万元的借条，我也给他打了。过了一个月，钱没有下来，我就给李红礼打电话，问他咋回事，他说银行没有通过。我又去公司找，公司也不在了。我想着，算了，反正也没有损失，没有贷下来就算了。我就出去打工了，谁知道，李红礼拿着借条去法院起诉我，我就去柘城县人民法院，我把这个情况给法院的工作人员说了以后，法院的工作人员说这是诈骗行为，让我赶紧来公安局报案。李某2说是从小广告上面了解到的，说可以办理贷款。听李红礼说，他给很多人办理成功过贷款，但是具体给谁办理成功过我就不知道了。李红礼发布的小广告内容是专业办理贷款，500万以下，100万以上，下款快，手续少，办理期间没有任何费用。李红礼的公司在柘城县黄山路郭口桥南五十米路东，二楼一间办公室，现在已经没有了。除了我，还有李某2、韩某被骗了，李某2和我一样是打的借条，李红礼也在法院起诉他了，韩某是被骗的现金5万元。3、被害人韩某陈述：2018年8月份，我因为想扩大养殖规模，想在银行贷点款。我的老乡吴某给我说，柘城县有一家公司，下款快，手续也不多，我可以过去看看。我一听可以，就跟着吴某李某2来了柘城县。第一次见面的时候，李红礼自称李小杰，我们开始谈贷款的事情。刚开始谈好，贷款100万，手续费3万元钱，一个月贷款就可以下来。我把3万元钱交了以后，过了有几天，李红礼给我打电话说，北京银行那边说我的手续没有通过，有点复杂，需要再花钱打点打点。挂了李红礼的电话没多长时间，北京的一个号码给我打过来，自称是北京银行的，说的话和李红礼说的差不多，我有点相信李红礼说的话了。我就打电话问李红礼需要多少，李红礼说，需要2万元，我又凑了2万把钱给李红礼打了过去。过了一个多月，还是不见贷款下来，我天天打电话催他，他就开始关机。我来他的公司去找他，他的公司也搬走了，具体搬哪了我也不知道。我一共给李红礼转了5万元钱，其中2万元，我是转给吴某了，吴某通过微信转给李红礼了；还有2万元，我是通过农行给李红礼转过去的，最后1万元，我是通过微信给李红礼转了过去。过了有七八天，我感觉这个事不对劲，就到柘城县找李红礼，老板说他搬走了，我感到被骗了，给他打电话，有时接有时不接，接了就说他在外地，让我在家等着。我知道他是骗子了，我也已经到你们公安局报案了，我就开始在柘城县到处找他，后来因为李红礼起诉吴某和李某2的时候，我才知道李红礼使用的手机号码。我给他打电话说我报警了，我问他钱啥时候还。李红礼给我说先给我5000元钱，还说过一段时间再把我那5万元钱还给我，一分钱都不会少我的。可是到后来给他要钱的时候，他又一直推，到现在都没有再还给我钱。4、证人程某证言：我认识李红礼之后，李红礼给我说他需要去天津贷款，他说他需要花钱把自己包装一下，包装的向老板一样这样天津的就会给他贷款贷的多，他还说贷出来钱以后，还给我10万元。我当时同意了，就通过微信转给他6万元钱。但是后来过了很长时间我给他要钱，他都没有给我，我问他咋回事，他说没有贷出来。后来我又找他要，他说：“李某2和吴某欠我的钱，现在我不在柘城，你去法院帮忙起诉一下她俩，等她俩把钱还给我之后，我就把钱还给你”。当时我一看他提供的欠条我也相信他了，所以我就去柘城县人民法院代理李红礼起诉他了，开庭的时候我也去了。但是判决怎么判的我不清楚，判决书不是我拿的。但是后来李红礼还是没有给我钱，我就去柘城县人民法院起诉李红礼，法院判李红礼应还给我4万元钱。你们公安找到我之后，我才发现人家两个人不欠李红礼的钱。5、证人李某1证言：我女儿李某2和李红礼没啥关系，我女儿找李红礼贷款，最后也没有贷出来，李红礼还骗李某2，让她给李红礼打了一个5万的欠条，李红礼说这5万元是办事的好处。我知道还有吴某和韩某也找李红礼贷款，其中吴某也是给李红礼打的5万元欠条，韩某给李红礼的是现金。李红礼没有帮李某2、吴某和韩某贷到钱，李红礼最后拿着李某2和吴某给他打的欠条去柘城县人民法院起诉她俩了，法院判李某2和吴某给李红礼钱，最后我和吴某来柘城县公安局报警了。6、被告人李红礼供述与辩解：2018年的一天，具体哪一天我记不清了，我在浏览QQ，看到其中一个人在做可以办理大额贷款的宣传，而且手续非常简单，只需要提供身份证、户口本、本人银行卡、结婚证。我就加了对方的QQ，通过QQ聊天取得了联系方式，然后又互相加了微信。在微信聊天过程中，对方说我们还可以合作，让我给她找想办理贷款的人，中间给我提成。我想想还行，就直接坐货车去了天津，到了天津，接待我的就是和我聊天的那个人，是个女的，她带着我去了他们的办公室，商量我帮忙给她找办理贷款的人，办理贷款的人需要交纳一定的手续费，然后给我提手续费的百分之二十。回到柘城以后，我就在柘城县郭口桥南五十米路东的一家门面的二楼弄了一间办公室。吴某是我一个老乡介绍的。吴某是和李某2一起来的，到了办公室以后，吴某问我能办多少的贷款，我说50万、100万、200万都可以。吴某说她现在在做服装生意，需要钱，如果能办就直接办200万的贷款。我给吴某说了，如果办200万贷款的话，需要交4万元钱的手续费，一个月之内钱就下来了。吴某说，她现在手里没有钱，手续费拿不出来，让我先给她垫上，等贷款下来以后，从贷款里面扣。我同意了，让吴某给我打了一张4万元的借条。李某2和吴某的情况一样，干生意没有钱，想办贷款。也是想贷款200万，手续费也是我给她垫上的，李某2也给我打了一张4万元的借条。过了一个星期，吴某带着一个男的来找我，说他也想办贷款，这个男的就是韩某，韩某的意思是贷款200万，手续费也让我先垫上。我说，我垫不上了，你要想办的话就自己出钱。韩某也同意了，我让韩某先拿了4万，包装一下他的个人信息，让他自己说是开药店的，这样贷款能快点下来。其中2万是吴某通过微信给我转过来的，另外2万是韩某通过中国农业银行的卡给我转过来的。过了一个月，韩某给我打电话问我贷款的事情，我说我先打电话问问，天津那边说，贷款没有下来，没有下来的原因是因为北京银行信贷部门对申请贷款的客户进行回访，在回访的时候，韩某的个人信息和申请时上报的信息不符，所以没有申请成功。韩某问我怎么办，我说你再拿1万元钱，到银行打点打点，这个钱是韩某通过微信转给我的。又过几天，他们三个人频繁的给我打电话问我贷款的情况，我也多次给天津那边打电话，天津那边一直说还没有下来，让我再等等。又过了几天，天津那边把我的微信拉黑了，手机也打不通，我感觉被骗了，就直接坐火车去天津公司，到了公司以后，公司里面已经没人了，我才意识到被骗了。回来以后，我感觉我非常亏，就拿着吴某和李某2的借条到柘城县人民法院起诉了，法院判我胜诉。7、相关书证，吴某，李某2书写的借条，李红礼的民事诉状，柘城县人民法院民事判决书，韩某、李红礼的银行卡流水明细等书证，证实了本案查明的事实。上述证据，经庭审质证，客观真实，本院予以确认。本院认为，被告人李红礼以非法占有为目的，虚构能为他人办理贷款的事实，骗取被害人韩某5万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李红礼犯有诈骗罪，事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。本案中被告人李红礼采取同样的手段骗取被害人吴某、李某2二人8万元未遂，该未遂情节应作为被告人李红礼在诈骗既遂过程中的从重处罚情节考虑，对其从重处罚。案发后被告人李红礼退还给被害人韩某5000元，可酌情予以从轻处罚，故辩护人认为对被告人李红礼从轻处罚的观点，本院予以采纳。关于被告人李红礼辩称自己被别人骗了，不构成诈骗罪的观点，与本院查明的事实不符，其辩解观点本院不予采信。故根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李红礼犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币2万元（于本判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月6日起至2024年4月5日止）二、继续追缴被告人李红礼的犯罪赃款人民币45000元，发还被害人韩飞。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王惠勤审 判 员  马献科人民陪审员  刘运娥二〇二〇年六月二十九日书 记 员  李 昊