安徽省桐城市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖0881刑初32号 公诉机关安徽省桐城市人民检察院。 被告人金鑫,女,汉族,1983年11月26日出生,大专文化,务工,住安徽省桐城市文昌街道办事处文一路鸿润都市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月24日被桐城市公安局刑事拘留，同年5月30日经桐城市人民检察院批准逮捕,并于次日由桐城市公安局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。 辩护人吴成满，安徽文都律师事务所律师。 辩护人雷炜，安徽文都律师事务所律师（实习）。 安徽省桐城市人民检察院以桐检一部刑诉[2020]2号起诉书指控被告人金鑫犯诈骗罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。案在审理过程中，检察人员发现本案需要补充侦查，于2020年3月13日建议延期审理，后在补充侦查的期限内提请法院恢复法庭审理，本院于2020年4月12日恢复审理。本院依法组成合议庭于2020年6月10日公开开庭审理了本案。桐城市人民检察院指派检察员王佩出庭支持公诉。被告人金鑫及其辩护人吴成满、雷炜均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控: 1、2018年8月份的一天,被告人金鑫以替被害人戴某申请办理银行贷款需要“流水”钱为由,骗取戴某14000元。2018年10月份,被告人金鑫以替被害人戴某办理车辆解押手续为由,骗取戴某39000元。 2、2018年8月,被告人金鑫以替被害人吴某申请办理银行贷款需要“流水”钱为由,骗吴某交钱。因吴某无现金,2018年9月2日被告人金鑫便带吴某在捷信消费金融有限公司办理“电脑”商品贷1万元,在马上金融有限公司办理“手机”商品贷5859元,套取现金共计15000元。被告人金鑫以办理贷款需要流水钱为由将套现的15000元骗走。 3、2019年1月3日,被告人金鑫以让被害人金某1帮忙“冲单子”为由,诱骗金某1提交个人信息在捷信消费金融有限公司办理“手机”商品贷5700元,在马上金融有限公司办理“手机”商品贷6005元,共计套取现金10700元。被告人金鑫共计偿还3100.96元,剩余贷款由被害人金某1自行偿还。 4、2019年1月20日,被告人金鑫以让被害人金某2帮忙“冲单子”为由,诱骗金某2提交个人信息在捷信消费金融有限公司办理“手机”商品贷9000元,套取现金9000元。被告人金鑫偿还2419.76元,现该笔贷款由被害人金某2自行偿还。 5、2019年1月25日,被告人金鑫以让被害人高某帮忙“冲单子”为由,诱骗高某提交个人信息在捷信消费金融有限公司办理“美容护理”商品贷20000元,套取现金20000元。被告人金鑫已将该笔贷款还清。 6、2019年1月31日,被告人金鑫以让被害人方某帮忙“冲单子”为由,骗取方某提交个人信息在捷信消费金融有限公司办理“美容护理”商品贷20000元,套取现金20000元。被告人金鑫偿还3542.85元,现该笔贷款由被害人方某自行偿还。 7、2019年2月8日,被告人金鑫以让被害人汪某1帮忙“冲单子”为由,诱骗汪某1提交个人信息在马上金融有限公司办理“电脑”商品贷6058.9元（当庭变更）,套取现金5800元。该笔贷款由被害人汪某1自行偿还。 8、2019年3月6日,被告人金鑫以让被害人章某帮忙“冲单子”为由,诱骗章某提交个人信息在捷信消费金融有限公司办理“装修”超贷30000元,套取现金30000元。被告人金鑫偿还1374.11元,现该笔贷款由被害人章某自行偿还。 9、2019年3月19日,被告人金鑫以让被害人汪某2帮忙“冲单子”为由,诱骗汪某2提交个人信息在捷信消费金融有限公司办理“手机”商品贷4000元,套取现金4000元。该笔贷款由被害人汪某2自行偿还。 被告人金鑫诈骗数额总计169622.9元,案发前共计偿还30437.68元。 公诉机关认为,被告人金鑫虚构事实,隐瞒真相,骗取他人财物,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任。现提起公诉,请依法判处。 另，桐城市人民检察院建议对被告人金鑫判处有期徒刑四年九个月，并处罚金。 被告人金鑫辩称：对指控的犯罪事实无异议，且自愿认罪认罚。 被告人金鑫的辩护人的辩护意见为：对起诉书指控的犯罪事实和定性不持异议，认定具体数额应该将案发前已偿还部分予以扣除，以实际诈骗金额认定。被告人具有如下从轻处罚情节：1、具有坦白情节；2、系初犯偶犯；3、主观恶性不大，本案发生系被告人为偿还债务，拆东墙补西墙，是被告人法律意识薄弱导致。同时，贷款公司把控不严，给被告人提供了便利；4、被告人当庭自愿认罪，有改过自新的愿望，悔过态度较好。综上，希望法庭从轻或减轻处罚。 经审理查明：2018年8月份至2019年3月份，被告人金鑫以替人申请办理贷款需要“流水”钱或以让他人帮自己“冲单子”为由，先后骗取9名被害人财物，共诈骗169622.9元，案发前被告人金鑫已偿还钱款共计30437.68元。 1、2018年8月份,被告人金鑫以替被害人戴某申请办理银行贷款需要“流水”钱为由,骗取戴某14000元；2018年10月份,被告人金鑫以替被害人戴某办理车辆解押手续为由,骗取戴某39000元；二次共计骗取戴某53000元。 2、2018年8月,被告人金鑫以替被害人吴某申请办理银行贷款需要“流水”钱为由,骗吴某交钱。因吴某无现金,2018年9月2日被告人金鑫便带吴某在捷信消费金融有限公司办理“电脑”商品贷10000元,在马上金融有限公司办理“手机”商品贷5859元,套取现金共计15000元。被告人金鑫共骗得吴某款15859元。 3、2019年1月3日,被告人金鑫以让被害人金某1帮忙“冲单子”为由,诱骗金某1提交个人信息在捷信消费金融有限公司办理“手机”商品贷5700元,在马上金融有限公司办理“手机”商品贷6005元,共计套取现金10700元。被告人金鑫共骗得金某1款11705元，案发前还款3100.96元,剩余贷款由被害人金某1自行偿还。 4、2019年1月20日,被告人金鑫以让被害人金某2帮忙“冲单子”为由,诱骗金某2提交个人信息在捷信消费金融有限公司办理“手机”商品贷9000元,套取现金9000元。案发前被告人金鑫偿还2419.76元,现该笔贷款由被害人金某2自行偿还。 5、2019年1月25日,被告人金鑫以让被害人高某帮忙“冲单子”为由,诱骗高某提交个人信息在捷信消费金融有限公司办理“美容护理”商品贷20000元,套取现金20000元，案发前被告人金鑫已将该笔贷款还清。 6、2019年1月31日,被告人金鑫以让被害人方某帮忙“冲单子”为由,骗取方某提交个人信息在捷信消费金融有限公司办理“美容护理”商品贷20000元,套取现金20000元。案发前被告人金鑫偿还3542.85元,现该笔贷款由被害人方某自行偿还。 7、2019年2月8日,被告人金鑫以让被害人汪某1帮忙“冲单子”为由,诱骗汪某1提交个人信息在马上金融有限公司办理“电脑”商品贷6058.9元,套取现金6058.9元。该笔贷款由被害人汪某1自行偿还。 8、2019年3月6日,被告人金鑫以让被害人章某帮忙“冲单子”为由,诱骗章某提交个人信息在捷信消费金融有限公司办理“装修”超贷30000元,套取现金30000元。案发前被告人金鑫还款1374.11元,现该笔贷款由章某自行偿还。 9、2019年3月19日,被告人金鑫以让被害人汪某2帮忙“冲单子”为由,诱骗汪某2提交个人信息在捷信消费金融有限公司办理“手机”商品贷4000元,套取现金4000元。该笔贷款由被害人汪某2自行偿还。 被害人戴某于2019年2月19日报案至桐城市公安局，公安机关于次日决定立案侦查。同年4月23日，桐城市公安局民警在本市文昌街道办事处添家弄11号将被告人金鑫传唤至文昌派出所接受讯问。 上述事实被告人金鑫在开庭审理时亦无异议，且有被告人金鑫的供述与辩解，被害人戴某、章某、金某1、金某2、方某、高某、汪某2、吴某、汪某1的陈述，受案登记表，立案决定书，被告人基本情况表及户籍证明，归案经过，被害人戴某等人分别与金鑫的微信转账记录和微信聊天记录，被害人在捷信公司的贷款档案，捷信公司付款明细，还款途径，还款记录，陈都员工个人档案，陈都的证言等证据予以证实，并经庭审举证、质证，足以认定。 本院认为：被告人金鑫以非法占有为目的，虚构事实,隐瞒真相,骗取他人财物价值共计人民币139185.22元,属数额巨大,其行为构成了诈骗罪。公诉机关对其指控的罪名成立。关于本案诈骗金额问题，公诉人在发表公诉意见时已明确表示指控的数额中已扣除案发前被告人金鑫偿还的数额，故对辩护人提出的应扣除案发前已偿还数额的辩护意见予以采纳。被告人金鑫归案后能如实供述基本犯罪事实，系坦白，依法可以对其从轻处罚。被告人金鑫认罪认罚，依法可以对其从宽处理。对辩护人提出的被告人金鑫具有坦白、认罪认罚等从轻处罚情节的辩护意见予以采纳，在量刑时予以考虑。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人金鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一九年四月二十四日起至二〇二四年一月二十三日止。罚金限于本判决生效后十日内缴清。） 二、继续追缴被告人金鑫违法所得共计139185.22元，返还给各被害人（其中，戴某53000元、吴某15859元、金某18604.04元、金某26580.24元、方某16457.15元、汪某16058.9元、章某28625.89元、汪某24000元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶险峰 审 判 员  赵文生 人民陪审员  朱名舟 二〇二〇年六月十一日 书 记 员  王 刚 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。