浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初344号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人陈晓峰，曾用名陈孝峰，男，1973年4月3日出生于浙江省宁波市，汉族，高中文化，个体经营，户籍所在地浙江省宁波市海曙区。2009年6月18日因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被浙江省宁波市北仑区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月17日被抓获，次日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年11月22日被依法逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人张敏，浙江导司律师事务所律师。 被告人彭绿燕，女，1973年4月12日出生于浙江省余姚市，汉族，初中文化，个体经营，户籍所在地浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月17日被抓获，次日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年11月22日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人沈小杰，浙江导司律师事务所律师。 被告人章思军，男，1985年2月16日出生于浙江省三门县，汉族，大专文化，务工，户籍所在地浙江省三门县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月17日被抓获，次日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年11月22日被依法逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人戴望巧，浙江合创律师事务所律师。 被告人孙贤杰，男，1971年8月25日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，务工，户籍所在地浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月17日被抓获，次日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年11月22日被依法逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑诉〔2020〕813号起诉书指控被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军、孙贤杰犯诈骗罪、寻衅滋事罪，于2020年5月25日向本院提起公诉。本院受理后，适用简易程序，依法组成合议庭进行审理。2020年6月23日，浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑补诉〔2020〕12号补充起诉决定书对被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军犯诈骗罪向本院提出补充起诉，本院予以受理。后公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院检察员俞佳、被告人陈晓峰及其辩护人张敏、被告人彭绿燕及其辩护人沈小杰、被告人章思军及其辩护人戴望巧、被告人孙贤杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控： 2016年3月以来，被告人陈晓峰、彭绿燕在本市海曙区柳庄街67号“致恒寄售商行”（工商登记名为宁波巨帆投资咨询有限公司，对外称中宝公司）从事放贷业务。被告人陈晓峰全面负责公司经营管理、提供放贷资金、催讨债务等；被告人彭绿燕全面负责放贷业务和财务等事项；被告人章思军及张书君（已判决）主要负责风控审核、对个别债务进行催收等；孙志聪（另案处理）负责管理抵押车辆等；公司还安排被告人孙贤杰及杨胜超（已判决）、颜士成（另案处理）负责对借款人进行家访和债务催收；安排葛优敏、孙志昌（均另案处理）等人为业务员，负责招揽放贷业务、办理贷款手续、收取还款等。 陈贤勇（已判决）明知上述公司从事“套路贷”犯罪活动，仍然为牟取安装费等非法利益，帮助公司为被害人抵押的车辆安装、拆卸GPS、查看车辆行驶轨迹；贺鼎（另案处理）明知上述公司从事“套路贷”犯罪活动，仍然为牟取中介费等非法利益，积极将被害人介绍至上述公司借款。 在犯罪过程中，逐步形成了以被告人陈晓峰、彭绿燕为首要分子，被告人章思军、孙贤杰及张书君、杨胜超等为重要成员，葛优敏等为一般成员的“套路贷”恶势力犯罪集团，该集团假借民间借贷之名，通过签订虚假借款协议、写翻倍借条、让被害人手持现金拍照等套路欺骗被害人，在扣除押金、家访费、中介费、平台费、车辆GPS安装费等各种名目费用后虚增债务，向被害人发放贷款。当部分被害人逾期还款时，陈晓峰等人通过电话、微信等方式进行催讨，或向法院提起虚假民事诉讼，另对部分被害人或其亲属采用上门威胁滋扰、泼红油漆、扣车等恐吓、要挟手段强行索取非法债务，从而达到非法占有他人财物的目的，严重影响他人正常生活、工作，社会影响恶劣。现经查证的部分事实如下： 一、诈骗 1.2016年6月至11月，由孙志昌介绍，被害人张某1向被告人陈晓峰、彭绿燕借款共计人民币20000元（以下币种均为人民币），彭绿燕等人诱骗张某1签署了共计40000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除3846元，张某1实际到手共计16154元，后张某1还款共计23800元。据此，陈晓峰等人骗取张某17646元。 2.2016年8月，由葛优敏介绍，被害人韩某向被告人陈晓峰、彭绿燕借款5000元，经被告人章思军风控，彭绿燕等人诱骗韩某签署了10000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除2000元，韩某实际到手3000元。因韩某在还款3171元后出现逾期，陈晓峰等人指使章思军等人到其家中索取债务，在威胁下韩某再次还款4000元。据此，陈晓峰等人骗取韩某4171元。 3.2016年8月，由葛优敏介绍，被害人姚某向被告人陈晓峰、彭绿燕借款8000元，彭绿燕等人诱骗姚某签署了16000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除1800元，姚某实际到手6200元，后姚某还款共计3620元。据此，陈晓峰等人意图骗取姚某13420元。 4.2016年8月，由葛优敏介绍，被害人戴某向被告人陈晓峰、彭绿燕借款10000元，经张书君风控，彭绿燕等人诱骗戴某签署了15000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除2500元，戴某实际到手7500元，后戴某还款共计8148元。据此，陈晓峰等人骗取戴某648元。 5.2016年9月，被害人缪某1向被告人陈晓峰、彭绿燕借款10000元，陈晓峰等人诱骗缪某1签署了20000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除3000元，缪某1实际到手7000元。因缪某1在还款1810元后出现逾期，陈晓峰等人指使杨胜超、张书君等人到其家中索取债务，在威胁下缪某1及其家人再次还款9500元。据此，陈晓峰等人骗取缪某14310元。 6.2016年10月至2017年4月，由葛优敏介绍，被害人周某向被告人陈晓峰、彭绿燕借款共计40000元，在以利息和各种费用等名义扣除12000元后，周某实际到手共计28000元，后周某还款共计44934元。据此，陈晓峰等人骗取周某16934元。另查明被害人周某抵押的车辆由陈贤勇负责安装ＧＰＳ。 7.2016年10月至2017年1月，被害人贝某向被告人陈晓峰、彭绿燕借款共计55000元，彭绿燕等人诱骗贝某签署了共计110000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除12540元，贝某实际到手共计42460元，后贝某还款共计63557元。据此，陈晓峰等人骗取贝某21097元。 8.2016年11月，被害人鲁某1向被告人陈晓峰、彭绿燕借款15000元，经被告人章思军风控，彭绿燕等人诱骗鲁某1签署了30000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除5200元，鲁某1实际到手9800元。因鲁某1在还款6240元后出现逾期，杨胜超等人通过电话、上门等方式进行催讨，彭绿燕则以30000元借条金额对鲁某1提起虚假民事诉讼。后经法院调解，鲁某1需归还彭绿燕借款本金15000元。据此，陈晓峰等人意图骗取鲁某111440元。 9.2016年11月，被害人陈某1向被告人陈晓峰、彭绿燕借款30000元，经葛优敏经手、张书君风控，彭绿燕等人诱骗陈某1签署了45000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除8000元，陈某1实际到手22000元。因陈某1在还款5430元后出现逾期，被告人章思军及杨胜超等人通过电话、上门等方式进行催讨，彭绿燕则以45000元借条金额对陈某1提起虚假民事诉讼。据此，陈晓峰等人意图骗取陈某128430元。 10.2016年11月，由孙志昌介绍，被害人马某1向被告人陈晓峰、彭绿燕借款10000元，彭绿燕等人诱骗马某1签署了20000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除2630元，马某1实际到手7370元。因马某1在还款2810元后出现逾期，杨胜超等人通过电话等方式进行催讨，彭绿燕则以20000元借条金额对马某1提起虚假民事诉讼。经法院调解，马某1需归还彭绿燕借款本金15000元，后马某1还款共计10000元。据此，陈晓峰等人骗取马某15440元。 11.2017年1月至2018年1月，被害人张某2向被告人陈晓峰、彭绿燕借款共计90000元，彭绿燕等人诱骗张某2签署了共计180000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除9000元，张某2实际到手共计81000元，后张某2还款共计121342元。据此，陈晓峰等人骗取张某240342元。另查明被告人章思军对部分借款进行风控审核，涉及诈骗金额7930元。 12.2017年2月至10月，被害人桂某向被告人陈晓峰、彭绿燕借款共计500000元，在以利息和各种费用等名义扣除40000元后，桂某实际到手共计460000元，后桂某还款共计612045元。据此，陈晓峰等人骗取桂某152045元。另查明被告人章思军及张书君、杨胜超、颜士成对部分借款进行风控审核或者家访，涉及诈骗金额28400元；被害人桂某抵押的车辆由陈贤勇负责安装ＧＰＳ。 13.2017年3月，由葛优敏介绍，被害人马某2向被告人陈晓峰、彭绿燕借款13000元，经张书君风控，彭绿燕等人诱骗马某2签署了26000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除2300元，马某2实际到手10700元。因马某2在还款3531元后出现逾期，陈晓峰指使被告人孙贤杰到其家中索取债务，在威胁下马某2及其家人再次还款13600元。据此，陈晓峰等人骗取马某26431元。 14.2017年3月，由葛优敏介绍，被害人陈某2均向被告人陈晓峰、彭绿燕借款50000元，经颜士成家访，彭绿燕等人诱骗陈某2均签署了100000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除10000元，陈某2均实际到手40000元，后还款60710元。同年4月，陈某2均再次通过葛优敏介绍向陈晓峰等人借款60000元，并签署了120000元的借条，在以利息和各种费用等名义扣除10000元后，陈某2均实际到手50000元。后彭绿燕以抵押车辆ＧＰＳ无信号为由要求陈某2均还款但未果，其遂以120000元借条金额对陈某2均提起虚假民事诉讼，后又变更诉讼请求要求陈某2均归还借款本金50000元。据此，陈晓峰等人意图骗取陈某2均20710元。另查明被害人陈某2均的抵押车辆由陈贤勇负责安装ＧＰＳ。 15.2017年3月，被害人朱某1向被告人陈晓峰、彭绿燕借款10000元，经张书君风控，彭绿燕等人诱骗朱某1签署了20000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除3000元，朱某1实际到手7000元。因朱某1在还款1810元后出现逾期，被告人章思军等人通过电话、上门等方式进行催讨，彭绿燕则以20000元借条金额对朱某1提起虚假民事诉讼。据此，陈晓峰等人意图骗取朱某114810元。 16.2017年9月，被害人张某3向被告人陈晓峰、彭绿燕借款15000元，经被告人章思军审核，彭绿燕等人诱骗张某3签署了30000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除4000元，张某3实际到手11000元，后张某3还款共计20638元。据此，陈晓峰等人骗取张某39638元。另查明被害人张某3的抵押车辆由陈贤勇负责安装ＧＰＳ。 17.2017年10月，被害人仇某向被告人陈晓峰、彭绿燕借款10000元，彭绿燕等人诱骗仇某签署了20000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除3000元，仇某实际到手7000元，后仇某还款共计14628元。据此，陈晓峰等人骗取仇某7628元。 18.2017年10月，被害人叶某1向被告人陈晓峰、彭绿燕借款30000元，经被告人章思军风控，彭绿燕等人诱骗叶某1签署了60000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除5000元，叶某1实际到手25000元，后叶某1还款共计39830元。据此，陈晓峰等人骗取叶某114830元。 19.2017年10月至12月，被害人董某向被告人陈晓峰、彭绿燕借款共计36000元，彭绿燕等人诱骗董某签署了共计72000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除13600元，董某实际到手共计22400元，后董某还款共计36267元。据此，陈晓峰等人骗取董某13867元。另查明贺鼎于2017年10月至11月期间介绍董某向陈晓峰等人借款二次。 20.2016年11月至2018年3月，被害人吕某向被告人陈晓峰、彭绿燕借款共计116000元，经被告人章思军风控，被告人彭绿燕等人诱骗吕某签署了共计234000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除24220元，吕某实际到手共计91780元，后吕某还款共计136780元。据此，陈晓峰等人骗取吕某45000元。 综上，被告人陈晓峰、彭绿燕涉及诈骗既遂金额350027元（另有未遂金额88810元）；被告人章思军涉及诈骗既遂金额109969元（另有未遂金额54680元）；被告人孙贤杰涉及诈骗既遂金额6431元。 二、寻衅滋事 1.2016年3月，被害人张某4向被告人陈晓峰、彭绿燕借款45000元，经张书君风控，彭绿燕等人诱骗张某4签署了90000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除6805元，张某4实际到手38195元。因张某4在还款13576元后出现逾期，陈晓峰等人指使被告人章思军及张书君、杨胜超等将张某4的大众ＣＣ轿车开走，以此逼迫张某4还款。后因张某4仍未还款，陈晓峰通过孙志聪介绍将该车以80000元的价格转让给朱某2。 2.2016年5月，由葛优敏介绍，被害人胡某1向被告人陈晓峰、彭绿燕借款15000元，经张书君风控，彭绿燕等人诱骗胡某1签署了21800元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除4958元，胡某1实际到手10042元。因胡某1在还款22648元后出现逾期，陈晓峰等人指使杨胜超、颜士成等人通过上门威胁、贴资料等方式向胡某1的家人施压，彭绿燕则以21800元借条金额向法院提起虚假民事诉讼，以此逼迫胡某1还款。 3.2016年8月，被害人沈某向被告人陈晓峰、彭绿燕借款60000元，经张书君风控，彭绿燕等人诱骗沈某签署了120000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除17155元，沈某实际到手42845元。因沈某在还款21720元后出现逾期，陈晓峰等人指使张书君、杨胜超将其停在镇海的一辆奔驰轿车拖至本市海曙区金光中心停车场中，以此逼迫其还款。后沈某及其家人被迫还款82000元将该车赎回。另查明被害人沈某抵押的车辆由陈贤勇负责安装ＧＰＳ、孙志聪负责配备用车钥匙。 4.2016年12月，被害人张某5向被告人陈晓峰、彭绿燕借款8000元，彭绿燕等人诱骗张某5签署了16000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除2200元，张某5实际到手5800元。因张某5未及时还款，陈晓峰等人指使杨胜超、颜士成等人至张某5住处，并在其家门口泼红油漆，以此逼迫张某5及其家人还款。 5.2017年4月至7月，由葛优敏介绍，被害人琚某1向被告人陈晓峰、彭绿燕借款共计20000元，彭绿燕等人诱骗琚某1签署了共计40000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除6000元，琚某1实际到手共计14000元。因琚某1在还款共计17669元后出现逾期，陈晓峰指使章思军、孙贤杰上门催讨，并将其停在奉化的一辆荣威轿车（车主琚某2）开走，以此逼迫琚某1及其家人还款。后琚某1及其家人被迫还款17000元将该车赎回。另查明张书君对部分借款进行风控审核；被害人琚某1于2017年7月向陈晓峰等人借款时，其抵押的车辆由陈贤勇负责安装ＧＰＳ。 6.2017年5月，被害人邬某向被告人陈晓峰、彭绿燕借款20000元，经被告人章思军等人风控，彭绿燕等人诱骗邬某签署了40000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除6000元，邬某实际到手14000元。因邬某在还款15869元后出现逾期，陈晓峰等人指使章思军、被告人孙贤杰将其停在宁海的一辆马自达轿车开走，以此逼迫邬某还款。后因邬某无力还款，陈晓峰将该车转卖给他人。另查明被害人邬某抵押的车辆由陈贤勇负责安装ＧＰＳ。 7.2017年7月，由贺鼎介绍，被害人柳某1向被告人陈晓峰、彭绿燕借款30000元，经被告人章思军等人风控和家访，陈晓峰等人诱骗柳某1签署了50000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除9600元，柳某1实际到手20400元。因柳某1在还款16500元后出现逾期，陈晓峰等人指使章思军、孙贤杰通过电话、上门威胁等方式对柳某1的妹妹柳某2进行施压，后柳某2被迫还款18000元。 8.2017年7月至10月，被害人柴某分三次向被告人陈晓峰、彭绿燕借款共计45000元，经被告人章思军审核，彭绿燕等人诱骗柴某签署了共计90000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除9000元，柴某实际到手共计36000元。因柴某在还款29631元后出现逾期，陈晓峰等人指使被告人孙贤杰将其停在本市海曙区鼓楼附近的一辆荣威轿车开走，以此逼迫柴某还款。后柴某被迫还款共计15000元将该车赎回并还清剩余借款。另查明被害人柴某抵押的车辆由陈贤勇负责安装ＧＰＳ；贺鼎于2017年7月介绍柴某向陈晓峰等人借款一次。 9.2017年8月，被害人毛某向被告人陈晓峰、彭绿燕借款10000元，经被告人章思军风控，彭绿燕等人诱骗毛某签署了20000的借条，又以利息和各种费用等名义扣除2800元，毛某实际到手7200元。因毛某逾期还款，陈晓峰等人将其停在本市海曙区蓝天路白云小区内的一辆吉利轿车开走，以此逼迫毛某还款。后毛某被迫陆续还款共计12799元，但因其不同意支付停车费，陈晓峰将该车转卖给他人。另查明被害人毛某抵押的车辆由陈贤勇负责安装ＧＰＳ。 10.2017年9月，忻成杰向被告人陈晓峰、彭绿燕借款15000元，经被告人章思军审核，彭绿燕等人诱骗忻成杰签署了30000元的借条，并由被害人张某3作担保人。在以利息和各种费用等名义扣除4000元后，忻成杰实际到手11000元。后因忻成杰逾期还款，陈晓峰等人指使章思军、被告人孙贤杰将张某3停在鄞州的一辆标致轿车开走，以此逼迫担保人张某3还款。后张某3及其家人被迫还款15000元将该车赎回。另查明被害人张某3抵押的车辆由陈贤勇负责安装ＧＰＳ。 案发后，公安机关查封了登记于被告人陈晓峰名下的本市元禾村房产1套、吉利汽车1辆；被告人彭绿燕名下的本市苍松路135号7-33房产1套、宝马汽车1辆；被告人孙贤杰名下的本市海曙区横街镇联冯佳苑4幢10号504室房产1套；葛优敏名下的本市望春佳苑19幢41号706房产1套、奔驰汽车1辆；陈贤勇名下的传祺汽车1辆。在审查起诉阶段，被告人陈晓峰、彭绿燕共同退缴赃款人民币100000元。 公诉机关认为，被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军、孙贤杰与人合伙共同实施套路贷恶势力犯罪，组成了较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。其中被告人陈晓峰、彭绿燕系首要分子，被告人章思军、孙贤杰系重要成员，上述四被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二十六条。被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军、孙贤杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，合伙骗取他人财物，其中被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军诈骗数额巨大，被告人孙贤杰诈骗数额较大；被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军、孙贤杰合伙强拿硬要他人财物，情节严重，被告人陈晓峰、彭绿燕纠集他人多次实施上述行为，严重破坏社会秩序，被告人陈晓峰、彭绿燕的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（三）项、第二款的规定，被告人章思军、孙贤杰的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（三）项的规定，对被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军、孙贤杰均应当以诈骗罪和寻衅滋事罪追究刑事责任。被告人陈晓峰、章思军、孙贤杰均能自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。查封扣押的财物系涉案财物，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定予以处理。被告人陈晓峰犯诈骗罪，建议判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币六万元，犯寻衅滋事罪，建议判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币八万元。被告人章思军犯诈骗罪，建议判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，犯寻衅滋事罪，建议判处有期徒刑二年四个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。被告人孙贤杰犯诈骗罪，建议判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元，犯寻衅滋事罪，建议判处有期徒刑一年八个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一千元。公诉机关提交了微信账号、支付宝账号个人信息、微信转账记录、工商登记信息、微信聊天记录、刻录说明、银行交易明细、银行转账凭证、支付宝转账记录、民事判决书、民事调解书、借款协议、借款人联系函、委托书、收入证明、抵押汽车价值协议书、汽车抵押借款合同、收条、病例材料、接警单详情、查封决定书、查封清单、扣押决定书、扣押清单、手机照片材料、浙江省司法执法暂扣款票据、刑事判决书、罪犯档案资料、抓获经过、户籍证明、情况说明；证人朱某2、胡某2、李某、缪某2、鲁某2、马某3、叶某2、琚某2、柳某2、王某等人的证言；被害人张某4、张某1、韩某、姚某、戴某、沈某、缪某1、周某、贝某、鲁某1、吕某等28人的陈述；被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军、孙贤杰与同案参与人张书君、杨胜超、葛优敏、陈贤勇、孙志聪、贺鼎等人的供述和辩解；刑事辨认笔录、扣押笔录；光盘二张等证据证实。 上述事实，被告人彭绿燕在开庭审理过程中亦无异议。被告人陈晓峰、章思军、孙贤杰对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人陈晓峰的辩护人提出对指控事实和罪名无异议，本案系高利放贷引发的犯罪，区别于普通诈骗犯罪，社会危害性相对较小；被告人具有坦白情节，自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，且积极退赃，请法院从轻处罚。 被告人彭绿燕的辩护人提出对指控事实和罪名无异议，被告人系初犯、偶犯，到案后如实供述自己的犯罪行为，主动退赃，当庭认罪，本案相较于同类型恶势力犯罪来说社会危害较小，综上，请法院对被告人从轻处理。 被告人章思军的辩护人提出被告人到案后如实供述，自愿认罪认罚，并积极退赔，请法院采纳并考虑对具结书量刑建议的刑期内予以处罚。另对补充起诉部分的犯罪事实，辩护人认为该受害人在外到处借款，并9次向中宝公司借款，被告人章思军曾劝其不要再借款，被害人均以孩子生病等急需用钱为由借款，请法院考虑上述情节对被告人从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，案件审理期间，被告人章思军退缴违法所得人民币10000元。 本院认为，被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军、孙贤杰与人合伙共同实施套路贷恶势力犯罪，组成了较为固定的犯罪组织，是犯罪集团，其中被告人陈晓峰、彭绿燕系首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人章思军、孙贤杰系主要成员，应按其所参与的全部犯罪处罚。被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军、孙贤杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，合伙骗取他人财物，其中被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军诈骗数额巨大，被告人孙贤杰诈骗数额较大；被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军、孙贤杰合伙强拿硬要他人财物，情节严重，被告人陈晓峰、彭绿燕纠集他人多次实施上述行为，严重破坏社会秩序，被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军、孙贤杰均构成诈骗罪和寻衅滋事罪，且系共同犯罪。公诉机关指控各被告人的罪名均成立，本院予以支持。被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军、孙贤杰均应二罪并罚。被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军部分犯罪事实因意志以外的原因而未得逞，依法可比照既遂犯从轻处罚。被告人陈晓峰、章思军到案后如实供述自己的主要犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人陈晓峰、章思军、孙贤杰自愿认罪认罚，依法可从宽处理。被告人彭绿燕当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军退缴部分违法所得，可酌情从轻处罚。责令各被告人继续退赔相应被害人的经济损失；供犯罪所用的“本金”，追缴后予以没收。被告人陈晓峰的辩护人提出被告人具有坦白、自愿认罪认罚、积极退赃，可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人彭绿燕的辩护人提出被告人系初犯、当庭自愿认罪、积极退赃，可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人章思军的辩护人提出的被告人到案后如实供述、自愿认罪认罚、积极退赃，可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。辩护人提出的相关被告人犯罪社会危害性较轻的辩护意见，本院不予采纳。被告人彭绿燕辩护人提出被告人到案后如实供述自己的犯罪事实可从轻处罚的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（三）项、第二款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人陈晓峰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币六万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二万元，二罪并罚，决定执行有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2026年6月16日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人彭绿燕犯诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币二万元，二罪并罚，决定执行有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2025年12月16日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人章思军犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年四个月，二罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2023年10月16日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人孙贤杰犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年八个月，二罪并罚，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2021年8月16日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 五、被告人陈晓峰、彭绿燕、章思军退缴的违法所得人民币十一万元按比例发还相应被害人；违法所得继续予以追缴，并责令各被告人在其参与的犯罪范围内共同退赔相应被害人经济损失；供犯罪所用的“本金”人民币五十余万元追缴后予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙平平 人民陪审员  闻 传 人民陪审员  王玲娇 二〇二〇年六月二十七日 代书 记员  何旦琛 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。