山西省乡宁县人民法院   刑事判决书   （2020）晋1029刑初18号   公诉机关乡宁县人民检察院。   被告人易潇潇,男,1997年8月21日出生,汉族,大专文化,户籍所在地湖南省长沙县,案发前住浙江省衢州市龙游县。2019年10月23日因涉嫌诈骗罪被乡宁县公安局刑事拘留,同年11月29日因涉嫌妨害信用卡管理罪被执行逮捕，现羁押于临汾市看守所。   辩护人加百顺，山西鄂城律师事务所律师。   被告人郑德意,男,1991年10月30日出生,汉族,大专文化,户籍所在地江苏省无锡市宜兴市,案发前住浙江省衢州市龙游县。2019年10月23日因涉嫌诈骗罪被乡宁县公安局刑事拘留,同年11月29日因涉嫌妨害信用卡管理罪被执行逮捕，现羁押于临汾市看守所。   辩护人马全保，山西师达律师事务所律师。   乡宁县人民检察院以乡检刑一刑诉（2020）16号起诉书指控被告人易潇潇、郑德意犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，由审判长文军、人民陪审员王俊连、李建春依法组成合议庭，于2020年6月18日通过视频庭审方式公开开庭审理了本案,乡宁县检察院指派检察员李晓军和刘璐出庭支持公诉，被告人易潇潇及辩护人加百顺、郑德意及辩护人马全保到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。   公诉机关指控，2019年6月份,被告人郑德意以其公司需要大量银行卡周转资金为由,让被告人易潇潇收购银行卡交给其公司使用,承诺每使用一张银行卡一个月付给易潇潇人民币1200元至1400元。同年6月下旬至7月中旬,易潇潇在湖南省长沙县以每张200元至500元不等的价格,从其同学共11人处共收购银行卡17张,连同其自己的2张银行卡,寄到杭州市××区沈某处,由沈某的丈夫傅某接收后转交给“小双”(身份不明),其中11张银行卡后被他人非法使用。2019年9月10日至××乡郑某1在互联网上被他人诱骗投资虛拟货币,共计26.95万元人民币被骗,其中1万元人民币转入被告人易潇潇收购的任某农业银行卡(×××)后流失。   针对指控，公诉机关提供证据有1.物证:农业银行卡一张(任某);2.书证:户籍证明、银行交易明细等;3.证人证言:郑某1、任某、陈某1、盛某、陈某2等证人证言;4.被告人郑德意、易潇潇供述与辩解;5.辨认笔录七份;6.视听资料:光盘一张。   公诉机关认为，被告人易潇潇、郑德意购买、非法持有他人信用卡,数量较大,应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人系初犯，具有坦白情节，请求依法判处。   被告人易潇潇对公诉机关指控的罪名及犯罪事实不持异议，并自愿认罪认罚。   辩护人加百顺对公诉机关指控被告人易潇潇的罪名及犯罪事实不持异议，并认为被告人易潇潇系初犯，在共同犯罪中起的作用较小，犯意不是被告人易潇潇提出，虽然被害人的被骗和被告人易潇潇没有直接因果关系，但被告人家属积极赔偿被害人6万元，取得了被害人谅解，并在归案后能坦白自己的罪行，自愿认罪认罚，请求对被告人易潇潇从轻处罚。   被告人郑德意对公诉机关指控的罪名及犯罪事实不持异议，并自愿认罪认罚。   辩护人马全保对公诉机关指控被告人郑德意的罪名及犯罪事实不持异议，并认为被告人郑德意系初犯，在本案中主观恶性小，对社会危害性较小，在共同犯罪中的作用较小，在归案后能坦白自己的罪行，并自愿认罪认罚，被告人郑德意家属积极赔偿被害人15万元，取得了被害人谅解，请求对被告人郑德意从轻处罚。   经审理查明：   2019年6月份,被告人郑德意以其所在公司做虚拟货币业务需要大量银行卡用于周转资金为由,让被告人易潇潇从其好友处收购银行卡(含手机卡、U盾、身份证照片)交给其公司使用,承诺每使用一张银行卡付给易潇潇人民币1200元至1400元。同年6月下旬至7月中句,易潇潇在湖南省长沙县以每张200元至500元不等的价格,从其同学任某、陈某1、唐某、等某1等11人处共购买建设银行或农业银行的银行卡17张,连同其自己的2张银行卡,通过郑德意提供的地址,寄到杭州市××区沈某处,由沈某的丈夫傅某接收后转交给“小双”(身份不明),其中11张银行卡,后被他人非法使用。2019年9月10日至××乡郑某1在互联网上被他人诱骗投资虛拟货币,共计26.95万元人民币被骗,其中1万元人民币转入被告人易潇潇购买的任某农业银行卡(×××)后流失。   另查明，被告人易潇潇、郑德意归案后均自愿认罪认罚，在律师的参与下签署了认罪认罚具结书。审理期间，二被告人家属分别积极赔偿郑某1损失6万元、15万元，取得了被害人郑某1谅解，并积极缴纳罚金。   上述事实，有公诉机关提供，经控辩双方当庭质证，本院予以确认的下列证据证实：   （一）物证   卡号为×××、用户名是任某的农业银行卡一张，证明涉案任某的农业银行卡一张被扣押。   （二）书证   1.户籍证明及宜兴市公安局情况说明等，证明二被告人系完全刑事责任能力人，且案发前在该地无犯罪记录。   2.银行交易明细等，证明陈某1、任某、唐某、盛某、陈某3、陈某2、等某1等人名下的银行卡在开通后，部分银行卡有大量的不明资金流转。其中，2019年9月11日被害人郑某1被诈骗的资金1万元任某名下的一张卡号为×××的农业银行的银行卡账户中，当天又被转出。2019年9月14日，任某挂失了这张尾号为2374的银行卡，补办了一张卡号为×××的银行卡。   3.被害人郑某1出具的收条及谅解书，证明二被告人家属对被害人郑某2进行赔偿，被害人收到赔偿款后出具了收条及谅解书。   4.龙游县看守所羁押证明，证明二被告人2019年10月23日被乡宁县公安局民警送押至龙游县看守所，2019年10月25日离所。   （三）证人证言   1.证人任某证言，证明易潇潇是我同乡、发小，2019年7月初，易潇潇让我帮忙办银行卡。我们先用我身份办了张手机卡，当时易潇潇就给了我100元。然后办了两张银行卡，一张建设银行的，一张农业银行的，都开通了网银“K宝”。随后他拿走了银行卡和手机卡，又给了我600元。8月份的一天，易潇潇让我发身份证照片给他，我通过微信发给了他。9月中旬的一天，一个陌生人通过微信告诉我，我的那张农业银行卡被易潇潇挂失了，公司的钱取不出来并称已经报警，让我配合取钱并承诺给我好处费。我联系上易潇潇，他告诉我他会处理。第二天公司的人和易潇潇带着我补办了卡，将卡里的40多万全部转走，之后给了我1000元的好处费。易潇潇还找很多人办过银行卡，这些卡都是通过他在用。   2.证人陈某1证言，证明易潇潇是我同学，易潇潇说杭州一家公司需要周转资金让我帮忙办银行卡，2019年7月我办了两张银行卡（含K宝、手机卡、身份证照片），一个是建设银行的，一个是农业银行的。他一共给了我900元。9月13日，易潇潇让我挂失农业银行的卡，重新补办之后我把补办的卡给了易潇潇，当时他给了我1000元好处费。当天下午杭州公司的人过来说易潇潇涉嫌诈骗，让我配合他把卡里的20多万取出。我联系易潇潇解决这个事。第二天，易潇潇将卡还给我，卡里的钱已经全部转走。我害怕再出事将两张卡都注销了。卡里的资金来源我不清楚，据我所知易潇潇还从我几个朋友那收购过银行卡。   3.证人盛某证言，证明易潇潇是我好朋友，2019年9月易潇潇以杭州一家金融公司周转资金为由让我办张银行卡，我办了一张农业银行卡（含K宝、手机卡、身份证照片）给他使用，他给了我500元。就我所知，易潇潇找了很多朋友帮他办卡，大概十五张左右。我的银行卡应该没有进出过资金。   4.证人陈某2证言，证明易潇潇是我同学，2019年7月中旬，我帮他办过一张农业银行卡（含K宝）及手机卡，他给了我100元，他说办卡是用作虚拟货币交易使用。他还要走了我的身份证照片。除了我还让陈某3等人办过卡。   5.证人陈某3、唐某证言，证明被告人易潇潇让他们帮忙办了银行卡（含K宝、手机卡、身份证照片），每人都办了两张。被告人易潇潇给了唐某200元。   6.证人傅某证言，证明2019年7月的一天，“小双”让他代收一个快递，他给“小双”提供了自己的家庭住址及妻子沈某的名字、手机号。收到快递后我就给了“小双”。“小双”的真实姓名我也不知道。   7.证人沈某证言，证明丈夫经常用我的名字作为收件人收邮件，是否收过长沙来的邮件我记不清了。   8.证人汪某证言，证明在柬埔寨遇见“吴小军”，吴说卡里的60多万元被人挂失了，他从郑德意手里收购银行卡，通过郑德意找回来40多万。   （四）被害人陈述   被害人郑某1陈述，证明2019年8月下旬，我通过微信加入名叫“××”，在群中讲师的推荐下，在微信名“××”的助理指导下，我在名叫“××”的交易平台上注册了账号，陆续购买了26.95万元的虚拟货币，这些资金分别汇入到任某、贾莉军、王其呈、陈巧玲的个人银行账户中。钱汇过去之后，公司助理帮我操作买卖，不久告知我资金亏损，随后我的账号登录不上网站，助理联系不上，我才知道被骗便报了警。   （五）被告人供述   1.被告人易潇潇供述和辩解，证明被告人郑德意让易潇潇收购银行卡，承诺每套银行卡手续（含手机卡，K宝，身份证照片）给易潇潇1000多元。之后被告人易潇潇向其同学、朋友以每张300-500元不等的价格收购了19套银行卡并邮寄给了浙江××区的沈某。   2.被告人郑德意供述和辩解，证明2019年6月，通过“牛总”（真名汪某）认识了一个公司的傅总（身份不详），他让我收购银行卡（含K宝、手机卡、身份证照片），承诺每收购一套给我1300-1500元。我找到易潇潇让他帮忙收购，易潇潇收购了19套银行卡，易潇潇按照“傅总”提供的地址邮寄给了浙江××区的沈某。   （六）辨认笔录   被告人郑德意、易潇潇在侦查员主持，见证人的见证下，通过辨认，辨认出汪某就是“牛总”。   陈某1、任某在侦查员主持，见证人的见证下，通过辨认，辨认出当时和他们一起办理补卡手续的公司的人就是郑德意。   （七）视听资料   监控光盘一张，证明被害人报案后，乡宁县公安局民警到湖南省长沙市芙蓉潇湘农业银行分行调取相关视频监控录像资料。   本院认为，被告人易潇潇、郑德意购买、非法持有他人信用卡,数量较大,其行为侵犯了金融管理秩序，确已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控成立。在共同犯罪中，二被告人积极配合，各有分工，作用相当，均为主犯，结合二被告人具体犯罪情节，依法予以处罚。二被告人到案后,均能如实供述自己的罪行,系坦白,且自愿认罪认罚，并积极赔偿被害人损失，取得被害人谅解，依法可以从轻处罚。公诉机关所调整后量刑建议适当,依法予以采纳。辩护人辩解意见符合法律规定，本院予以采纳。结合被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第六十七条第三款及《最高人民法院刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：   一、被告人易潇潇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月23日起至2020年8月22日止；罚金已缴纳）。   二、被告人郑德意犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月23日起至2020年7月22日止；罚金已缴纳）。   如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审 判 长 文 军   人民陪审员 王俊连   人民陪审员 李建春     二○二〇年六月二十五日   法官 助理 王 璞   书 记 员 王 涛