河南省浚县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0621刑初55号公诉机关浚县人民检察院。被告人王耀豪，男，1995年9月5日出生，汉族，初中文化，务工，住广东省揭阳市空港经济区。因涉嫌诈骗罪，2019年5月9日被揭阳市公安局抓获，次日被揭阳市公安局榕城分局刑事拘留，临时羁押于揭阳市看守所，2019年5月13日移交至浚县公安局，2019年5月14日被浚县公安局刑事拘留；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，经浚县人民检察院批准，2019年6月18日被浚县公安局执行逮捕。辩护人梁保红，河南达剑律师事务所律师。被告人郑泽凯，男，1994年5月15日出生，汉族，小学文化，务工，住广东省揭阳市榕城区。因涉嫌诈骗罪，2019年5月9日被揭阳市公安局抓获，次日被揭阳市公安局榕城分局刑事拘留，临时羁押于揭阳市看守所，2019年5月13日移交至浚县公安局，2019年5月14日被浚县公安局刑事拘留；因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，经浚县人民检察院批准，2019年6月18日被浚县公安局执行逮捕。指定辩护人胡秀章，河南达剑律师事务所律师。浚县人民检察院以浚检二部刑诉〔2020〕4号起诉书指控被告人王耀豪、郑泽凯犯收买、非法提供信用卡信息罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年6月10日公开开庭进行了审理，浚县人民检察院指派检察员刘绵绵出庭支持公诉，被告人王耀豪及其辩护人梁保红，被告人郑泽凯及其辩护人胡秀章均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。浚县人民检察院指控：2019年2月份以来，被告人王耀豪收购徐某等人办理的银行卡、手机卡、工商营业执照等资料13套，并将这些银行卡等信息出售给他人。被告人郑泽凯在他人的指使下从王耀豪手中收买8套银行卡并出售给陈新利（另案处理）等人，陈新利又将信用卡出售给他人。2019年4月，浚县籍居民张某、乔某的资金先后被骗，经查，被骗部分资金经上述被告人收购、出售的徐某的银行卡账户转走。为证实上述事实，公诉机关提供了户籍证明、抓获证明、银行卡信息等书证，证人证言，被告人的供述与辩解等相关证据。公诉机关认为，被告人王耀豪、郑泽凯收买并出售他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人郑泽凯在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定。被告人王耀豪、郑泽凯自愿认罪认罚，建议判处王耀豪有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元；判处被告人郑泽凯有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。被告人王耀豪、郑泽凯对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚，并签字具结，在庭审中亦供认不讳。辩护人梁保红的辩护意见：被告人王耀豪退出全部违法所得，自愿认罪认罚；积极赔偿被害人经济损失并取得被害人谅解；没有前科，系初犯、偶犯，应依法从轻处罚。辩护人胡秀章的辩护意见：被告人郑泽凯如实交代自己的罪行，系坦白；自愿认罪认罚；在共同犯罪中系从犯，应依法从轻或减轻处罚。经审理查明：2019年2月份以来，被告人王耀豪收购徐某等人办理的银行卡、手机卡、工商营业执照等资料13套，并将这些银行卡等信息出售给他人，违法所得人民币五万六千元；被告人郑泽凯在他人的指使下从王耀豪手中收买8套银行卡并出售给陈新利（已判决）等人，陈新利又将信用卡出售给他人。2019年4月，浚县籍居民张某、乔某的资金先后被骗，经查，被骗部分资金经上述被告人收购、出售的徐某的银行卡账户转走。另查明，被告人王耀豪、郑泽凯家属积极对被害人张某、乔某赔偿，并取得被害人张某、乔某谅解。诉讼中，被告人王耀豪的家属退出违法所得人民币五万六千元，代其预交纳罚金人民币三万元，被告人郑泽凯家属代其预交纳罚金人民币一万元。上述事实，被告人王耀豪、郑泽凯在庭审中供认不讳，且有公诉机关提供的户籍证明，抓获经过，证人徐某等人的证言，转账记录，刑事谅解书，被告人王耀豪、郑泽凯的供述和辩解，辨认笔录等证据证实，本院予以确认。本院认为，被告人王耀豪、郑泽凯收买并出售他人信用卡信息资料，数量巨大，已构成收买、非法提供信用卡信息罪。浚县人民检察院对被告人王耀豪、郑泽凯的指控成立，本院予以支持。被告人王耀豪、郑泽凯到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚，并取得被害人谅解，可对其从轻处罚。被告人郑泽凯在他人指使下收买银行卡并出售，系共同犯罪，郑泽凯在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应对其减轻处罚。辩护人的相关辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，并考虑其认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第六十四条、第六十一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人王耀豪犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。）二、被告人郑泽凯犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。）三、被告人王耀豪退出的违法所得人民币五万六千元依法予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  赵 慧审 判 员  孙风龙人民陪审员  李俊卿二〇二〇年六月二十八日法官助理王素芳书记员张颖本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（1）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。