四川省达州市通川区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1702刑初159号 公诉机关四川省达州市通川区人民检察院。 被告人吴某，女，1982年4月24日出生，汉族，小学文化，无固定职业，出生地四川省遂宁市船山区，户籍所在地四川省遂宁市船山区，住四川省成都市双流区。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪于2019年5月7日被达州市公安局通川区分局刑事拘留，2019年5月17日被达州市公安局通川区分局取保候审，2019年12月30日被四川省达州市通川区人民检察院取保候审，2020年5月25日被本院取保候审。 指定辩护人刘庄，四川法之缘律师事务所律师。 四川省达州市通川区人民检察院以通川检一部刑诉(2020)142号起诉书指控被告人吴某犯洗钱罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省达州市通川区人民检察院指派检察员何雨韩出庭支持公诉，被告人吴某及其辩护人刘庄到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省达州市通川区人民检察院指控，被告人吴某的丈夫王某（已判决）在2013年12月至2015年1月期间，担任德宏公司达州分公司（地址达州市通川区）业务员、业务经理，协助管理达州分公司业务工作，直接或参与向484人非法吸收公众存款，获得提成3546200元，其中部分存入卡号为62×××72的银行卡。被告人吴某明知王某工作内容及所得收入均来源于投资公司的工资和提成的情况下，仍提供自己名下的中国农业银行账户（62×××77、62×××67），供王某转移其非法所得收益（共计277.5万元），并以吴某个人名义登记购买了位于遂宁市万达广场的门市（176.56831万元），投资遂宁市汇生行融资理财信息咨询有限公司（40万元）。 为证实上述指控事实，公诉机关当庭出示了相关证据，据此认为，被告人吴某明知是破坏金融管理秩序的犯罪所得收益，为掩饰隐瞒其来源和性质，提供资金账户，通过买卖、投资等方式，协助该犯罪所得收益转移、转换，其行为构成洗钱罪。被告人吴某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。 被告人吴某在庭审过程中的主要辩解意见为，对指控的罪名和事实均无异议，自愿认罪认罚。其辩护人的主要辩护意见是，吴某有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；吴某自愿认罪认罚，愿意缴纳罚金，可以从宽处理。根据吴某的实际情况，建议对其适用缓刑。 经审理查明，被告人吴某的丈夫王某（已判决）在2013年12月至2015年1月期间，担任成都德宏泰诚投资咨询有限责任公司达州分公司（以下简称“德宏公司达州分公司”，地址：达州市通川区）业务员、业务经理，协助管理达州分公司业务工作，直接或参与向484人非法吸收公众存款，获得提成354.62万元（人民币，下同），其中部分存入其名下的卡号为62×××72的银行卡。被告人吴某明知王某工作内容及所得收入均来源于投资公司提成的情况下，仍提供自己名下的中国农业银行账户：62×××77、62×××67，供王某转移其犯罪的所得及其产生的收益。其中，王某向账户为62×××77转款168万元，向账户为62×××67转款109.5万元。期间，吴某用以上款项购买了位于遂宁市船山区间，并登记在其名下，价值176.56831万元，其中2015年8月18日用62×××77账户支付了149.2490万元；吴某还与遂宁市汇生行融资理财信息咨询有限公司签订《放款居间服务合同》，向孟永红和邓海军分别转款20万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书,证实本案的来源。 2.身份信息，证实被告人吴某具备完全刑事责任能力。 3.到案情况说明，证实达州市公安局通川区分局经侦大队侦查员通过电话通知吴某，吴某于2019年5月7日主动到公安机关投案。 4.刑事判决书，证实2013年12月至2015年1月期间，王某在担任德宏公司达州分公司业务员、业务经理期间，协助肖旎管理达州分公司业务工作，以高息为诱饵，谎称将集资款用于生产经营，利用公司共直接或参与向484人非法吸收公众存款人民币27885100元，造成直接经济损失25076700元，获得提成3546200元。 5.调取证据通知书、农业银行账户交易明细、吴某农行转账情况说明,证实公安机关调取王某、吴某在中国农业银行的开户信息及交易流水，王某通过卡号62×××72转给吴某卡号62×××67：2014年2月27日转款14.5万元，2014年03月23转款20万元，2014年8月12日转款15万元，2014年09月23日转款19万元，2014年10月14日转款30万元，2014年11月04日转款11万元。转给吴某卡号62×××77：2014年05月05日转款3万元，2014年05月31日转款19.5万元，2014年6月19日转款20万元，2014年7月11日转款42万元，2014年7月31日转款18万元，2014年9月2日转款17万元，2014年12月2日转款20万元，2014年12月16日转款18.5万元，2015年1月1日转款10万元。 6.调取证据通知书、银行卡取、存款凭条，证实吴某的卡62×××67取款情况。 7.调取证据通知书、银行账户明细清单，证实吴某尾号6577的农业银行卡2014年7月29日向邓海军转账20万元，2014年11月4日向孟永红转账20万元。 8.放款居间服务合同、抵押担保借款合同、保证合同、借款合同、委托书，证实吴某委托遂宁市汇生行融资理财信息咨询有限公司提供借款居间服务的事实，其中遂宁市汇生行融资理财信息咨询有限公司的法定代表人为孟永红。2014年11月4日，吴某向孟永红转账20万元。2014年7月29日，吴某与遂宁市汇生行融资理财信息咨询有限公司签订《放款居间服务合同》，约定为操作方便，经遂宁市汇生行融资理财信息咨询有限公司介绍，吴某委托邓海军作为其受托人处理相关借款事宜。同日，吴某向邓海军转款20万元。借款人遂宁市民进中等专业学校收到放款人吴某以转账方式交付合同约定的放款金额20万元，借款期限7个月，从2014年11月4日至2015年6月10日止。 9.协助查封通知书、房屋信息查询情况表、协助查询财产通知书、查询证明、查封登记信息、情况说明，证实位于四川省遂宁市射洪县平方米的住宅权利人为吴某和王某。位于遂宁市船山区商业用房（面积44.2平方米）的权利人为吴某。 10.内资企业登记基本情况表，证实遂宁市汇生行融资理财信息咨询公司法定代表人为孟永红，投资方名称为遂宁市民进中等专业学校。 11.调取证据通知书、接受证据材料清单、收款收据、商品房买卖合同、四川增值税普通发票、收据、购车凭证、机动车等级证书、购置税完税证明、机动车行驶证、万达广场公司收款收据、ＰＯＳ单，证实吴某购买的遂宁万达广场商铺6栋1层213号商业用房金额为1691341元，吴某2015年1月21日左右，购买宝骏牌小型普通客车一辆。吴某中国农业银行卡（62×××77）于2015年1月10日消费71800元。 12.协助查询财产通知书、卡号：62×××79的交易明细，证实吴某名下的该卡交易情况。 13.调取证据通知书、银行流水信息，证实2015年8月18日交易的1492490元交易卡号为62×××77。商户号为104510915201049，商家信息为遂宁万达广场投资有限公司。 14.证人王某的证言，证实2013年国庆节前，姓蒋的把他招到成都德宏泰诚投资咨询有限公司达州分公司去上班。上班期间，他共非法获利300多万元。这些钱存在他农业银行卡上，自己用了一部分，向他老婆吴某的两张中国农业银行卡转了一部分。他给老婆的钱，他让老婆怎么用就怎么用。他老婆知道他在成都德宏泰诚投资公司上班，这个钱也是在公司上班挣的。转给她的钱，买遂宁万达广场商铺花费了180多万元，登记在老婆名下，买宝骏730花费了10多万元，登记在老婆名下，他老婆没有驾驶证，开不来车，他开的；在遂宁“汇生行”投资了40万元，都是让他老婆去办的，也是登记的老婆的名字；公安机关冻结了他老婆卡上的20多万元。登记在吴某和他名下的位于射洪县年买的，具体应该是上半年买的，那个时候还没有来达州上班，房子买成接近40万元，还差3万多元的尾款以及税费。买这个房子的钱是他们自己以前挣的钱，另外在外面借了一部分，后面挣了钱还了的。除此之外他们家没有其他资产了。 15.被告人吴某的供述与辩解，证实2013年她丈夫王某到达州市德宏泰诚投资公司上班，中途王某也安排她到德宏泰诚投资公司上过班，先是打杂，干了一段时间，公司没有用她，她没有事做，就帮她丈夫在外面跑宣传发传单，给他做一些端茶倒水的打杂工作。加上她有病，又带着孩子，她就没有在公司干了。她在这家公司上班的时候叫任俊奕。这家公司就是一家居间介绍的投资公司，给普通老百姓介绍吉林的一家做苹果汁的公司项目，因为缺乏资金，给大家认一定的利息，吸收老百姓的钱，然后将钱投到项目上进行生产发展的一家中介公司。王某给她多少钱，她就收多少钱,具体金额记不到。他只有一张农业银行卡，她有两张农行卡，分别是在遂宁和成都办的，卡号为62×××67的农行卡一直是她在用，卡号为62×××77的农行卡是王某在用。在遂宁办理的农行卡在她身上，在成都办理的农行卡在王某身上。有时，他为了存取款，也经常跟她换卡，或者将卡给她一路去取款，两张卡不是在她身上就是在王某身上。她晓得王某一直在往这两张卡转款，她也在帮助他取款，但她没有统计有多少笔，一共有多少钱。王某给她转款也是转给她中国农业银行卡。他把钱转给她，然后告诉她去哪里投资，或者是他自己拿去投资，她们在遂宁市“汇生行”投资了40万元，在遂宁市多万元买了门市，第一笔款是2015年8月13日通过尾号0767的农行卡支付的，第二笔款项是2015年8月18日通过尾号6577的农行卡支付的，两次支付的金额分别是20万和149.7490万，两次付款的时间都是票据上的时间，和实际转款的时间可能有延后。还花费了10多万买了宝骏730也是通过银行转账。公安机关冻结了她卡上20多万元，这一起就近250万元了。这些钱都是王某在德宏泰诚公司上班期间给她拿的。买遂宁万达广场门市的180万元，首付的20万元是她这里付的，另外一次性支付了近150万元是王某在达州投资公司上班挣的，这些钱打回来就去投资了。她知道王某转给她的钱都是在德宏泰诚公司上班的收入，她们一开始都认为这些是合法的收入，直到后来王某因为这个公司的事情被警察抓了，她才知道这个公司是违法的，王某的这些收入也是违法所得。尾号6577的农行卡通过遂宁市万达广场消费了149万多元购买了一个商铺的事情她不清楚。买遂宁万达广场门市的180万元，首付的20万元是她这里付的，这20万元的组成就是她上面说的，另外一次性支付了近150万元是王某在达州投资公司上班挣的，这些钱打回来就去投资了，买门市的时候又再收回来买的门市。买遂宁万达广场门市总共花费了多少钱她能看到的就只有三张发票，有一个发票条子是1691341元，另外有一张1591元的发票，还有一张74342元的发票，还有没其他支出的费用她就不知道了，接房是她们一起去的，具体有没有其它的费用她没有管，都是王某在弄，以及门市出租也是王某去谈的。尾号0767和尾号6577两张农行卡在2016年8月份左右掉了，她补办了尾号6577那张卡，补办的卡尾号是2879，尾号0767的卡也补办了的，但是一直没怎么用。尾号2879的农行卡现在在她这里，2016年11月28日缴纳遂宁万达广场商铺的办证税费就是通过这张卡支付的，支付的金额是74342.19元。她老公王某是2015年从德宏泰诚公司离开的，支付办证税费的时间是2016年11月28日。川Ｊ×××××汽车的所有人是她，购买时间是2015年1月份。 本院认为，被告人吴某明知是破坏金融管理秩序犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰隐瞒其来源和性质，提供资金账户，通过买卖、投资等方式，协助转移、转换该犯罪所得及其产生的收益，其行为构成洗钱罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人吴某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人吴某自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。辩护人的相关辩护意见成立，本院予以采纳。根据被告人吴某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人吴某犯洗钱罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十五万元； （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、查封及冻结的财产，依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  苟坤 审判员  楚淞 审判员  任蛟 二〇二〇年六月二十九日 书记员  闫刚 附：相关法条：一、《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： （一）提供资金帐户的； （二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； （三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。” 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。