福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0123刑初93号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人韩桂金，女，1959年12月17日出生于福建省罗源县，汉族，高中文化，无固定职业，户籍地福建省罗源县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年10月22日被罗源县公安局刑事拘留，2020年11月6日被逮捕，同年12月31日被取保候审。 罗源县人民检察院以罗检一部刑诉[2020]73号起诉书指控被告人韩桂金犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派检察员王微出庭支持公诉，被告人韩桂金到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年10月5日至2017年12月期间,被告人韩桂金在其位于罗源县的家中组织了金额为1000元的民间标会两场，以已中标会脚每期固定交纳加会款、未中标会脚交纳中标金额，会东于第一期收取整会款后从第二期开始每期固定交纳加会款的方式运作。具体情况如下： 一、2014年10月5日，被告人韩桂金组织了一场参加人数为52名（包括会东）的民间标会，当月20日开始标会，每月的20日为标会日，每年的1、4、7、10月的5日加标1次，每年标会16次，于2017年10月20日结束，累计收取会员会款208.7632万元。 二、2017年9月23日，被告人韩桂金组织了一场参加人数为66名的民间标会，次月23日开始标会，每月23日为标会日，每年的3、6、9、12月的8日加标1次，每年标会16次，最后标会日期2017年12月23日，累计收取会员会款22.693万元。 被告人韩桂金组织的上述两场民间标会收取会员会款共计231.4562万元，造成会员林某1损失7.811元、叶某损失4.263万元、李某损失2.2725万元、阮某损失1.2223万元、张某1损失0.7825万元、陈某损失0.715万元、范某1损失0.715万元、张某3损失0.715万元、黄某损失0.3575万元、陈秀珍损失0.3575万元、张某2损失0.3575万元，共计21.6413万元。 2019年12月，被告人韩桂金的家属已全额赔偿上述参会人员的经济损失，并取得了谅解。 被告人韩桂金2019年10月22日在福州市长乐区内被民警抓获，到案后如实供述自己的罪行。 被告人韩桂金在开庭过程中无异议，并有被害人张某1、张某2、张某3、陈某、李某、余某、林某、叶某、黄某、阮某的陈述，被害人余某、张某3辨认笔录，互助会会单，被告人韩桂金的供述及辨认、人员信息表、违法犯罪经历查询记录，到案经过，收条，谅解书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人韩桂金违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款231.4562万元，且造成直接经济损失达21.6413万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人韩桂金到案后能够如实供述自己罪行，可认定为坦白，依法予以从轻处罚；认罪认罚，可以从宽处罚。被告人韩桂金积极退赔被害人全部经济损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。被告人韩桂金经本院委托福州市长乐区司法局进行审前社会调查评估，具备社区矫正条件，予以适用缓刑。公诉机关量刑建议适当，予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人韩桂金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。） 二、在案冻结坐落于罗源县的房产，由冻结单元依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  余 安 审 判 员  陈希鹏 人民陪审员  林 芳 二〇二〇年六月十二日 法官助理聂金华 书记员陈怡 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。