河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0402刑初184号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人马丽霞（曾用名马俪），女，1959年3月4日出生，汉族，本科文化，系河南京中金融服务有限公司客户经理，住河南省平顶山市卫东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月11日被平顶山市公安局新城分局取保候审，2020年1月10日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，当日由平顶山市公安局建设路分局执行取保候审。辩护人程建祥，河南春来律师事务所律师。被告人高明武，男，1965年12月4日出生，汉族，高中文化，系河南京中金融服务有限公司客户经理，住河南省平顶山市新华区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月29人被平顶山市公安局新城分局取保候审，2020年1月10日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，当日由平顶山市公安局中兴路分局执行取保候审。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉〔2020〕26号起诉书指控被告人马丽霞、高明武犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年5月26日公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员闫爱玲、程嫣然出庭支持公诉，被告人马丽霞及其辩护人程建祥、被告人高明武到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：2013年11月至2015年9月，路继山（已判刑）先后成立平顶山市恒瑞置业有限公司、河南京中金融服务有限公司和河南省任天游实业有限公司，在未取得融资资质的情况下，以平顶山市恒瑞置业有限公司投资建设“应山公园”为由，以“平顶山市恒瑞置业有限公司”作为借款人，以“河南京中金融服务有限公司”作为监管人，“河南省任天游实业有限公司”授权闫绍臣（已判刑）负责投资分红事宜，对外签订《投资分红合同书》，承诺高额利息，向不特定人员非法吸收存款，后资金链断裂，无法向公众兑付存款。经河南立信会计师事务所审计，路继山等人自2013年11月1日至2015年9月30日向303名公众吸收存款，合同金额174645000.00元，其中续存金额74625000.00元，实存合同金额100020000.00元，其中存款时直接扣息金额902980.00元，本金实缴金额99117020.00元，已兑付合同本金56495000.00元，未兑付合同金额43525000.00元，已付利息金额8176947.12元（其中：向未兑付客户支付利息5781680.63元，向已兑付客户支付利息2395266.49元），未兑付净额37221189.37元。2014年4月至2014年11月，被告人马丽霞、高明武在河南京中金融服务有限公司任客户经理，带领团队以“应山公园”项目为名向社会不特定人员吸收存款。经河南立信会计师事务所有限公司审计，马丽霞团队共吸收公众存款60，570，000元，其中续存合同金额38，140，000元，实存合同22,430,000元，扣息金额310,600元，本金实缴金额22,119,400元。马丽霞团队提成加工资实发89,094.50元，马丽霞提成和工资269,960元、奖励100,000元；高明武团队共吸收公众存款45,085,000元，其中续存合同金额15,915,000元，实存合同金额29,170,000元，扣息金额499,250元，本金实缴金额28,670,750元。高明武团队提成加工资实发766,509元，高明武提成和工资获得工资和提成56,208元。2017年4月25日，马丽霞经口头传唤到侦察机关接受讯问。2017年5月5日，高明武经口头传唤到侦察机关接受讯问。被告人马丽霞、高明武到案后自愿如实供述自己的罪行，已退还全部违法所得。为证明上述指控事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人马丽霞、高明武的户籍证明，无前科证明，抓获经过，刑事判决书，退款收据，投资分红合同书，同案犯路继山、闫绍臣供述，证人路某、李某、安某、温某、张某、赵某1、王某、赵某2的证言，被告人马丽霞、高明武的供述与辩解，鉴定意见等证据。据此，公诉机关认为被告人马丽霞、高明武伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人马丽霞、高明武系初犯，积极退缴违法所得，并自愿认罪认罚，可从宽处理。建议对被告人马丽霞、高明武判处有期徒刑三年，并处罚金五万元，可以适用缓刑。被告人马丽霞、高明武对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名，事实及量刑建议无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中并无异议。经审理查明的事实，证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人马丽霞、高明武伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。平顶山市新华区人民检察院指控被告人马丽霞、高明武犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人马丽霞、高明武对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议。鉴于被告人马丽霞、高明武到案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪悔罪，系自首，且积极退缴全部违法所得，自愿认罪认罚，可依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人马丽霞、高明武维的犯罪事实，犯罪性质，犯罪情节及对社会的危害程度，参照平顶山市卫东区司法局、平顶山市新华区司法局出具的社会调查评估意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人马丽霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金50000元。（已缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人高明武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金50000元。（已缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  张毅二〇二〇年六月四日书记员  高铭附本案适用相关法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者淡出二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上伍拾万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责人的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以统统犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条【自首和坦白】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条【缓刑适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【缓刑考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。