辽宁省沈阳市和平区人民法院行 政 判 决 书（2020）辽0102行初28号原告王伟，男，1981年5月24日出生，汉族，现住址：沈阳市皇姑区。委托代理人王占元，系皇姑区三洞桥法律服务所法律工作者。被告沈阳市皇姑区市场监督管理局，住所地沈阳市皇姑区岐山中路88号。法定代表人陈百鸣，局长。出庭负责人杨长治，副局长委托代理人吕鹏，该局审批科副科长。委托代理人张宝兰，辽宁丰华律师事务所律师。被告沈阳市皇姑区人民政府，住所地沈阳市皇姑区松花江街3号。法定代表人李盛，区长。委托代理人申英茂，该局工作人员。委托代理人鲁琳，北京大成（沈阳）律师事务所律师。原告王伟不服被告沈阳市皇姑区市场监督管理局不予核准公司登记及沈阳市皇姑区人民政府维持不予核准的具体行政行为，于2020年3月9日向本院提起行政诉讼。本院受理后，向被告沈阳市皇姑区市场监督管理局、沈阳市皇姑区人民政府送达了起诉状副本及应诉通知书。本院依法组成合议庭，于2020年5月13日公开开庭审理了本案。原告王伟委托代理人王占元，被告沈阳市皇姑区市场监督管理局出庭负责人杨长志,委托代理人吕鹏、张宝兰，沈阳市皇姑区人民政府委托代理人申英茂、鲁琳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。2019年12月12日，原告王伟向被告沈阳市皇姑区市场监督管理局网上申请注册企业，名称为沈阳荣事达金融服务外包有限公司，经营范围为接受金融机构委托从事金融信息技术的外包服务，接受金融机构委托从事金融业务流程外包服务，接受金融机构委托从事金融知识流程外包服务。被告沈阳市皇姑区市场监督管理局于2019年12月13日在网上作出因王伟申请的公司名称及经营范围中有“金融”字样，未准与申请的意见。王伟不服，向沈阳市皇姑区人民政府申请行政复议，2020年2月10日，沈阳市皇姑区人民政府作出沈皇政复字[2020]016号《行政复议决定书》，维持沈阳市皇姑区市场监督管理局作出的不予核准的具体行政行为。王伟不服，诉至法院。原告王伟诉称，2019年12月12日，我们通过省政务服务网中的工商全程电子化平台办理公司名称企业设立登记申请,名称为“沈阳荣事达金融服务外包有限公司”，经营范围为“接受金融机构委托从事金融信息技术外包服务，接受金融机构委托从事金融业务流程外包服务，接受金融机构委托从事金融知识流程外包服务。”12月13日，皇姑区市场局通过网络予以退回并出具退回意见，我们于12月13日向皇姑区政府申请了行政复议，2020年2月12日收到复议决定，该决定维持了不予登记的具体行政行为。理由依据：一、根据《企业名称登记管理实施办法》第九条的规定，我们申请的名称行政区划为“辽宁”，字号为“荣事达”行业表述为“金融服务外包”，组织形式为“有限公司”，经营范围与之相一致，该名称并无不妥。特别是行业表述符合《企业名称登记管理实施办法》第十六条要求的“企业名称中的行业表述应当是反映企业经济活动性质所属国民经济行业或者企业经营特点的用语。”二、根据《企业经营范围登记管理规定》第三条第一款之规定，对《国民经济行业分类》中没有规范的新兴行业或者具体经营项目，可以参照政策文件、行业习惯或者专业文献等提出申请。我公司拟增加的范围不仅在各种专业文献中有表述，如宫冠英著作的《金融业务流程外包基础教程》，再如银监局相关文件频频提及，国家工商行政管理总局企业注册局关于印发《新兴行业企业登记试行意见》的通知，其中第43项内容就是我公司申请的经营范围的明确表述，该行业属于互联网信息服务业或软件业。另外，目前的行政审批制度早已实行了“非禁即入”原则，即我们常说的法无禁即可为的理念，对此，在《市场准入负面清单2019版》中有明确的表述，并未见相关禁止使用“金融服务外包”表述的规定。三、《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》（银发[2017]119号）中明确要求的是对互联网金融的整顿，其中要求非金融机构及不从事金融活动企业原则上不得使用与金融相关字样，并未绝对禁止，且是指不得与金融活动有关，如果包括“金融”两个字有了新的含义，或者新的行业，那么完全可以使用，如金融服务外包，金融业务流程外包等，显然是合理的允许的。我的经营范围是指接受金融机构的委托从事的金融信息技术外包等，这两个“金融”字样都是修饰语，第一个是明确了具体指向，即在金融机构的委托下，第二个“金融”是限定信息技术外包的，而非“金融”活动本身，另外金融服务外包业务是在银监局监管下有序开展的，是合理合法的正常行业。《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》也是《市场准入负面清单2019版》的来源，负面清单中明确说明禁止违规开展金融相关经营活动，然后说原则上不得使用相关字词，而非仅仅指“金融”文字本身。金融活动与金融服务外包是两个行业。四、经查询国家企业信用信息公示系统（辽宁）以及企查查等平台发现，仅2017年1月1日以来，全沈阳新登记含有我公司拟申请的经营范围企业共计近1700家，其中，皇姑区市场局登记了33家，部分企业名单见附件，具有重要参考价值。如果不予我们的公司登记，显然违背《行政许可法》公平公正原则。综上，我们的焦点问题是我申请的公司名称及经营范围中因含有“金融”两个字，被告以《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》中要求的“凡从事互联网金融活动，必须依法接受准入或备案管理。清理整顿期间，非金融机构以及不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中原则上不得使用"交易所"、"交易中心"、"金融"、"资产管理"、"理财"、"基金"、"基金管理"、"投资管理”、"财富管理"、"股权投资基金"、"网贷"、“网络借贷”、"P2P"、"股权众筹"、"互联网保险"、"支付"等字样。”为理由不予登记是否合法合理问题。我们认为，显然被告机械理解甚至是曲解了文意。被告具体行政行为侵害了原告的合法权益，破坏了营商环境，根据《行政诉讼法》等相关规定，特向贵院提出行政诉讼，请求依法判决。诉讼请求：1.请求人民法院判决撤销皇姑区行政复议决定（皇政复字[2020]016号），责令皇姑区市场局限期履行企业登记义务。2.判决被告承担诉讼费用。沈阳市皇姑区市场监督管理局辩称，一、答辩人是依法定职权对原告的申请作出的不予受理意见。《中华人民共和国公司登记管理条例》第八条规定:设区的市(地区)工商行政管理局、县工商行政管理局,以及直辖市的工商行政管理分局、设区的市工商行政管理局的区分局,负责本辖区内下列公司的登记:(一)本条例第六条和第七条所列公司以外的其他公司;(工)国家T商行政管理总局和省、自治区、直辖市工商行政管理局授权登记的公司。前款规定的具体登记管辖由省、自治区、直辖市工商行政管理局规定。但是,其中的股份有限公司由设区的市(地区)工商行政管理局负责登记。二、事实依据:申请人于2019年12月12日在全程电子化平台提出公司名称和经营范围登记申请,拟定名称为“沈阳荣事达金融服务外包有限公司”,经营范围为“接受金融机构委托从事金融信息技术的外包服务,接受金融机构委托从事金融业务流程外包服务,接受金融机构委托从事金融知识流程外包服务”;住所为辽宁省沈阳市××街××号海丽德大厦。答辩人于12月13日出具了不予受理的意见。2019年12月18日原告向皇姑区政府提出行政复议,答辩人提供了答复和证据材料。2020年2月12日皇姑区政府作出复议决定,维持答辩人不予受理的意见。三、答辩人作出的不予受理意见是依据相关法律、法规作出的。1、依据国家发改委、商务部制定的《市场准入负而清单2019版》,第一大类禁止准入类,明确非金融机构、不从事金融活动的企业,在注册名称和经营范围中不得使用“金融”字样;2、依据《企业经营范围登记管理规定》(2015年8月27国家工商行政管理总局令第76号公布)第三条,“申请人应当参照《国民经济行业分类》选择一种或多种小类、中类或者大类自主提出经营范围登记申请。”经查询，《国民经济行业分类》中并无该公司申请的经营范围表。3、《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》(银发[2017]119号)文件：清理整顿分类处置程序及要求。(三)清理整顿期间有关要求1、严格准入或各案管理,凡从事互联网金融活动,必须依法接受准入或备案管理,清理登顿期间,非金融机构以及不从融活动的企业,在注册名称和经营范围中原则上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“资产管理”“理财”“基金”“基金管理”“投资管理”“财富管理”“股权投资基伞”“网贷”“网络借贷”“P2P”“股权众筹”“互联网保险”“支付”等字样。2、化解存量,严控增量。整改期间,从业机构存量不合规务要逐步压降至零,不得新增不合规业务。一经发现新增不合规业务,各省领导小组办公室(或各省领导小组指定部门)须立即叫停并严肃处理。3、2019年9月29日中共辽宁省委、辽宁省人民政府关于印发《打好防范化解重大金融风险攻坚战实施方案》的通知(辽委发|2019|23号)文件摘录:8坚决打击非法金融活动。按照国家有关部署,开展打击非法金融机构和非法金融活动专项行动,严厉惩处各类无证经营金融业务行为,坚决依法取缔非法金融机构。按规定全面排查企业名称和经营范围中含有投资管理、交易中心、投资基金、财富管理、资产管理、基金管理、理财、基金、金融、网贷、支付、股权众筹等字样的企业,实行“一户一档”，按照合规发展、良性退出、取缔打击的原则进行分类处置。4、关于印发《辽宁省投资类公司专项整治工作方案》的通知(辽金监发[2019]25号)中五、源头防范、长效监管(一)严把注册关口设立金融机构、从事金融活动,必须依法接受准入管理。非全机构、不从事金融活动的企业,在注册名称和经营花中原则上不得使用“投资咨询”“投资管理”“投资担保”“投资基金”“财富管理”“资产管理”“基金管理”“理财”“金融”“金控”“金服”“私募股权”“众筹”等字样。根据以上国家各部门相继出具的文件显示,目的就是做好防范伞融风险的工作,而原告所申请的名称和经营范围所含“金融”字样,且所描述行业用语不规范,其所引用的《国家工商总局企业注册局关于印发新兴行业企业登记试行意见的通知》(企函字[2012]4号)规定,行业名称为“金融数据处理、客户服务、金融软件开发等金融服务外包”的经营范围表述为:接受金融机构委托从事金融业务流程外包、金融信息技术外包、金融知识流程外包,其行业分类名称与代码为“软件和信息技术服务业”，金融服务外包是对新国民经济行业标准的一个补充,而且将此类金融外包类纳入金融软件和信息技术服务业,再加上负面清单等国家规定,且在行政审批方面,总局只认法律法规和国务院部门规定,其它网上用语,只供参考。所以答辩人认为再给非金融类企业这类名称和经营范围不妥,也违背国家所发布的法律精神。据此,答辩人对该公司的公司名称和经营范围的登记申请不予受理，证据充分。四、答辩人在登记申请办理过程中,受理资料、处理、答复等环节均严格执行《中华人民共和国公司登记管理条例》、《企业名称登记管理规定》中相关规定,程序合法。综上所述,答辩人认为，不予受理的意见是答辩人依职权和依照法律法规而进行的合法的行政行为,请求人民法院驳回原告的诉讼请求。原告的主体身份特殊，也是我们事后掌握其是国家公务人员，投资经商办企业不合适。原告起诉状当中法无禁止即可为适用为民事行为，不适用于本案的行政登记行为。原告所述的沈阳登记的多少家和皇姑区登记的多少家企业不能成为原告要求登记的理由，因为没有类比性，根据2019年辽金监发25号文件，上面明确对带有金融字样的企业进行全面排查，一户一档，按照合规发展、良性退出、取缔打击原则分类处置，所以我们不能再给原告的申请予以登记。沈阳市皇姑区市场监督管理局向本院提供了以下证据、依据：1、网上答复截图，证明我单位对原告提出的对名称和经营范围的登记申请不予受理。2、《市场准入负而清单2019版》，3、企业经营范围登记管理规定》(2015年8月27国家工商行政管理总局令第76号公布)、4、关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》(银发[2017]119号)文件、5、《打好防范化解重大金融风险攻坚战实施方案》的通知(辽委发|2019|23号)文件、6、关于印发《辽宁省投资类公司专项整治工作方案》的通知(辽金监发[2019]25号)、7、《中华人民共和国公司登记管理条例》、8、《企业名称登记管理规定》。以上法律规定与本案原告申请的两项事有相关联，适用以上文件作出了不予受理的意见。被告沈阳市皇姑区人民政府辩称，原告在2019年12月18日向答辩人递交《行政复议申请书》,其复议请求为:撤销沈阳市皇姑区市场监督管理局作出的退回企业登记的具体行政行为,责令其限期受理并核准企业设立。答辩人作为沈阳市皇姑区市场监督管理局的本级人民政府,具有就原告的行政复议申请进行审查的职能。答辩人经审查决定受理原告提交的行政复议申请后,向原告(行政复议申请人)送达了《行政复议受理通知书》、向被申请人沈阳市皇姑区市场监督管理局送达了《行政复议答复通知书》,告知了相关权利义务。沈阳市皇姑区市场监督管理局在法定期限内向答辩人递交了答复书和相关证据。据此,答辩人法定期限内作出皇政复字(2020)016号《行政复议决定书》,于2020年2月10日分别向原告(行政复议申请人)及本案另一被告沈阳市皇姑区市场监督管理局送达。答辩人的上述行为符合《行政复议法》的相关规定,请求法院驳回原告的诉讼请求。被告沈阳市皇姑区人民政府向本院提供了以下证据、依据：1、行政复议申请书、原告身份证复印件、EMS特快专递投递状态信息、皇姑区市场监督管理局就原告的注册申请不予受理的答复，证明:皇姑区政府收到原告关于撤销皇姑区市场监督管理局作出的退回企业登记,责令其限期受理的复议申请；2、行政复议案件立案审批表、行政复议受理通知书(皇政复字[2019]16号)、《行政复议文书送达回证》(行政复议受理通知书)，证明：皇姑区政府就原告的行政复议申请予以受理,并告知原告；3、行政复议答复通知书(皇政复字[2019]016号)、《行政复议文书送达回证》(行政复议答复通知书)，证明皇姑区政府向被申请人皇姑区市场监督理局送达了原告的复议申请及相关证据；4、沈阳市皇姑区市场监督管理局行政复议答复书，证明皇姑区市场监督管理局就复议事项进行了答复并提交了相关证据；5、《行政复议决定申请审批表》，证明皇姑区政府在法定期限内做出了复议决定；6、《行政复议文书送达回证》(原告王伟)、EMS特快专递单据(单号:1041830196530)、EMS特快专递投递状态信息，证明皇姑区政府向原告(复议申请人)送达了复议决定；7、《行政复议文书送达回证》(皇姑区市场监督局)，证明皇姑区政府向复议被申请人皇姑区市场监督管理局送达了复议决定。经庭审质证，王伟对沈阳市皇姑区市场监督管理局提供的证据的真实性均无异议，对关联性有异议。对沈阳市皇姑区人民政府提供证据的真实性、关联性、合法性均无异议。沈阳市皇姑区市场监督管理局对王伟提供的证据真实性无异议，但对证明目的有异议。被告沈阳市皇姑区人民政府对王伟提供的证据真实性无异议，对淘宝截图的关联性和证明目的有异议。本院对上述证据认证如下：原被告对对方提供证据的真实性均无异议，本院依法对上述证据的真实性予以确认。经审理查明，2019年12月12日，原告王伟向被告沈阳市皇姑区市场监督管理局网上申请注册企业，名称为沈阳荣事达金融服务外包有限公司，经营范围为接受金融机构委托从事金融信息技术的外包服务，接受金融机构委托从事金融业务流程外包服务，接受金融机构委托从事金融知识流程外包服务。被告沈阳市皇姑区市场监督管理局于2019年12月13日在网上作出因王伟申请的公司名称及经营范围中有“金融”字样，未准与申请的意见。王伟不服，向沈阳市皇姑区人民政府申请行政复议，2019年12月23日，皇姑区政府作出行政复议受理通知，向王伟、沈阳市皇姑区市场监督管理局送达。2019年12月31日，沈阳市皇姑区市场监督管理局递交了行政复议答复及证据。2020年2月10日，沈阳市皇姑区人民政府作出沈皇政复字[2020]016号《行政复议决定书》，维持沈阳市皇姑区市场监督管理局作出的不予核准的具体行政行为，于2020年2月12日送达王伟。王伟不服，诉至法院。本院认为，依据《中华人民共和国公司登记管理条例》第八条，《企业名称登记管理规定》第四条规定，沈阳市皇姑区市场监督管理局具有核准或者驳回企业名称登记申请的法定职权。根据《中华人民共和国行政复议法》第十二条规定，皇姑区人民政府具有接受涉案复议申请并作出被诉复议决定的法定职权。为鼓励和保护真正有价值的互联网金融创新,整治违法违规行为,切实防范风险,监理监管长效机制,促进互联网金融有序发展,国家从2016年起,在全国范围内开展了互联网金融风险专项整治活动。《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》(国办发【2016】21号)第三条第(一)项规定:“严格准入管理。设立金融机构、从事金融活动,必须依法接受准入管理。未经相关有权部门批准或备案从事金融活动的,由金融管理部门会同工商部门予以认定和查处,情节严重的,予以取缔。工商部门根据金融管理部门的认定意见,依法吊销营业执照;涉嫌犯罪的,公安机关依法查处。非金融机构、不从事金融活动的企业,在注册名称和经营范围中原则上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“P2P”、“股权众筹”、“互联网保险”、“支付”等字样。凡在名称和经营范围中选择使用上述字样的企业(包括存量企业),工商部门将注册信息及时告知金融管理部门,金融管理部门、工商部门予以持续关注,并列入重点监管对象,加强协调沟通,及时发现识别企业擅自从事金融活动的风险,视情采取整治措施。”国家发改委、商务部发布的《市场准入负面清单（2019年版）》,其中第一部分“禁止准入类”第4点“禁止违规开展金融相关经营活动”规定:非金融机构、不从事金融活动的企业,在注册名称和经营范围中原则上不得使用“融资租赁”“商业保理”“小额贷款”“金融”“资产管理”“理财”“网贷”“网络借贷”“P2P”“互联网保险”“支付”“外汇（汇兑、结售汇、货币兑换）”“基金管理”（注：指从事私募基金管理业务的基金管理公司或者合伙企业）等与金融相关的字样；凡在名称和经营范围中选择使用上述字样的企业（包括存量企业），市场监管部门将注册信息及时告知金融管理部门，金融管理部门、市场监管部门予以持续关注，并列为重点监管对象。2019年9月29日中共辽宁省省委辽宁省人民政府关于印发《打好防范化解重大金融防线攻坚战实施方案》的通知（辽委发）[2019]23号文件摘录：8、坚决打击非法金融活动。按照国家有关部署,开展打击非法金融机构和非法金融活动专项行动,严厉惩处各类无证经营金融业务行为,坚决依法取缔非法金融机构。按规定全面排查企业名称和经营范围中含有投资管理、交易中心、投资基金、财富管理、资产管理、基金管理、理财、基金、金融、网贷、支付、股权众筹等字样的企业,实行“一户一档”，按照合规发展、良性退出、取缔打击的原则进行分类处置。根据上述文件、负面清单可以看出,“金融”字样已明确列入属于非金融机构、不从事金融活动的企业的注册名称禁止准入的范围。故原告在企业登记时,在其名称中选择“金融”字样,不符合法律规定。沈阳市皇姑区人民政府依法受理、审查了王伟的行政复议申请，作出被诉行政复议决定，认定事实清楚，程序合法，适用法律正确。综上，王伟要求撤销沈阳市皇姑区人民政府行政复议决定、责令沈阳市皇姑区市场监督管理局限期履行企业登记义务的请求，理由不成立，本院不予支持，应予驳回。依照《中华人民共和国行政诉讼法》第六十九条的规定,判决如下:驳回原告王伟的诉讼请求。案件受理费50元，由原告王伟负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，交纳上诉案件受理费，上诉于辽宁省沈阳市中级人民法院。如在上诉期满后七日内未交纳上诉案件受理费，按自动撤回上诉处理。审 判 长  蔡 婷人民陪审员  戴振英人民陪审员  张誉升二〇二〇年六月二十二日法官助理徐一凡书记员任天一附：本判决适用的相关法律依据《中华人民共和国行政诉讼法》第六十九条行政行为证据确凿，适用法律、法规正确，符合法定程序的，或者原告申请被告履行法定职责或者给付义务理由不成立的，人民法院判决驳回原告的诉讼请求。