湖南省临湘市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0682刑初70号 公诉机关临湘市人民检察院。 被告人陈金国，女，1975年7月10日出生于湖南省岳阳市云溪区，汉族，中专文化，无业，户籍所在地湖南省临湘市，住岳阳市云溪区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月31日被临湘市公安局抓获，次日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于岳阳市第二看守所。 辩护人陈琼娥，临湘市法律援助中心律师。 临湘市人民检察院以临检公刑诉〔2020〕42号起诉书指控被告人陈金国犯诈骗罪，于2020年3月18日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭,适用普通程序公开开庭审理了本案。临湘市人民检察院检察员王兰辉出庭支持公诉，被告人陈金国及其辩护人陈琼娥均到庭参加了诉讼。期间，因发生新型冠状病毒感染的肺炎疫情致使案件长时间内无法审理，本案于2020年4月20日裁定中止审理，同年5月13日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年12月，被告人陈金国虚构事实，以自己做生意需要资金周转为由，共计骗取被害人徐某、沈某人民币226000元。被告人陈金国将骗取的款项用于支付其他欠款利息及赌博等个人挥霍，现无偿还能力。具体犯罪事实如下： 1、2018年12月6日，被告人陈金国谎称自己做浮标生意需要资金周转，并使用自己伪造的房产证作抵押，骗取了徐某人民币95500元； 2、2018年12月18日，被告人陈金国再次以同样理由骗取徐某人民币65500元； 3、2018年12月24日，被告人陈金国以同样理由骗取沈某人民币65000元。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料： 1、书证户籍资料、线索来源、抓获经过、借条、银行流水等；2、证人李某的证言；3、被害人徐某、沈某的陈述；4、被告人陈金国的供述和辩解；5、岳阳市公安局物证鉴定所鉴定书；6、辨认笔录；7、视听资料。 公诉机关认为，被告人陈金国以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人陈金国对指控的事实和罪名均无异议，请求法院对其从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见是：1、起诉书指控诈骗金额应扣除被告人向徐某支付头月的6000元利息、向沈某支付的4000元利息；另外被告人交代徐某和沈某各在其美容店消费1800元，向沈某转账300元，应在犯罪金额中扣除。2、起诉书指控被告人将骗取的款项用于赌博挥霍明显证据不足，不能认定。3、被告人具有坦白情节，认罪悔罪，请求法院从轻判处。 经审理查明，2018年12月，被告人陈金国虚构事实，以自己做生意需要资金周转的事实，使用伪造的房产证作抵押，以借款的名义骗取被害人徐某、沈某人民币226000元。其间被告人陈金国向被害人徐某支付6000元利息、向被害人沈某支付4000元利息，实际诈骗金额为216000元。被告人陈金国将骗取的款项用于支付其他欠款利息和日常开支等个人挥霍。具体犯罪事实如下： 1、2018年12月6日，被告人陈金国谎称自己做浮标生意需要资金周转，并使用自己伪造的房产证作抵押，以借款的名义骗取被害人徐某人民币95500元。 2、2018年12月18日，被告人陈金国再次以同样的方法骗取被害人徐某人民币65500元。2019年1月，陈金国向徐某支付利息6000元。 3、2018年12月24日，被告人陈金国以同样的方法骗取沈某人民币65000元。2019年1月至2月，陈金国向沈某支付利息4000元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证明： （1）被害人徐某的陈述。证明：2018年12月4日左右，陈金国打电话问自己借钱，说是借给一群做浮漂生意的老板用来囤货，并承诺千分之三的利息，经陈金国多次打电话自己便同意出借10万元，每月收取3500元利息。2018年12月6日，陈金国到自己家里打了一张10万元的欠条，打完欠条后自己的子女不放心，要求陈金国拿了永昌中路19号的房产证作为抵押，于是自己在临湘市农村合作信用社取了95500元转存至陈金国银行账户上，扣掉了第一个月的利息和1000元的补偿。2018年12月18日，陈金国再次找到自己借钱，因她房产证在这，自己便同意再出借7万元，每月利息2500元。次日，通过农村信用合作社银行卡转账65500元，也是扣除了第一个月的利息和2000元补偿。之后经陈金国多次要求帮忙，自己还介绍沈某借了6.5万元给她。陈金国借到钱后，于2019年元月支付了6000元利息后再没有支付，并一直推诿。2019年3月后再也没见到她人，电话也一直打不通，到她家问情况才得知她家房子已转卖，且已与丈夫李某离婚。经询问国土部门才知道房产证是陈金国伪造的，意识到自己被骗遂报警。 （2）被害人沈某的陈述。证明：2018年12月24日，徐某说她朋友陈金国要钱周转，想找自己借6万元，月利息3分。起初自己不敢借，徐某说陈金国的房产证在她手上，而且徐某也借了10万元，自己便放心。当时自己借了6.5万元给陈金国，约定利息2000元一个月。第二天，自己到北正街邮政银行柜台转了65000元至陈金国邮政银行账户上，陈金国给自己写了借条。2019年1月和2月，陈金国按约支付了两个月的利息4000元，3月后再没有支付任何利息。 （3）银行流水。证明：徐某分别于2018年12月6日、12月19日转给被告人陈金国人民币95500元、65500元。沈某于2018年12月25日通过邮政银行向被告人陈金国转账65000元。 （4）借条。证明：被告人陈金国于2018年12月6日向被害人徐某借款10万元，约定月息3500元；于2018年12月18日向被害人徐某借款7万元，约定月息2500元。被告人陈金国于2018年12月24日向被害人沈某借款6.5万元，约定月息为2000元。 （5）证人李某的证言。证明：临湘市永昌中路19号的房屋是其2005年时从廖某手中购买的，房产证上登记的名字是廖某的儿子廖某1、廖某2，一直没有过户。2019年3月，因与陈金国感情破裂离婚，3月22日自己将该房屋转卖给他人。陈金国在外面欠了几百万元债，期间因欠一个油漆店老板的钱还特意伪造了一本不动产登记证作抵押。陈金国平时喜欢打牌、买码，她还多次到澳门赌博。 （6）不动产信息、扣押手续。证明：经查询，被告人陈金国名下无不动产权情况记录。 （7）岳阳市公安局物证鉴定所鉴定书。证明：徐某提供的湘（2017）临湘市不动产权第××号不动产权证书上的“临湘市国土资源局不动产登记专用章权”印文与临湘市不动产登记中心提供的不不动产权证书上的印文非同一印章形成。 （8）辨认笔录。证明：徐某和沈某分别辨认出被告人陈金国。 （9）被告人陈金国的供述和辩解。证明：2018年12月6日，自己对徐某说因做浮标生意需要资金周转，问徐某借10万元钱。因徐某经常到自己的美容店洗头发，关系比较熟，徐某便同意了。自己承诺月息3500元，并写了一张10万借条给她，徐某到邮政银行向自己信用联社卡上转账9万多元，扣除了第一个月的利息和1000元的补偿。当天下午徐某的女儿要求拿房产证作抵押，怕对方不放心要收回借款，自己便伪造了一本不动产登记证交给了徐某。不久，自己又谎称需要资金周转，问徐某再借了7万元，月息2500元，徐某实际转了65500元至自己卡上。向徐某借款17万元后，自己又向徐某提出帮忙借钱，徐某介绍她朋友沈某借了65000元给自己，月利息2000元，自己支付了2个月共4000元利息给沈某。另外2019年春节后，徐某在自己店子里做了1800元的头发用于抵扣利息，沈某也在自己店里消费1800元，为了补足2000元，自己转账200给沈某时误转成300元。因此前向外借款二三百万元未还，从徐某和沈某处借的钱部分用于支付利息和小额还款，部分用于日常开支。之所以借钱是因为自己在家里打牌、买码输了百把万，而且2018年元月到年底，自己到澳门赌博输了百把万。 （10）视听资料公安机关讯问同步录音录像光盘5张。证明：公安机关取证合法，无刑讯逼供、诱供行为。 （11）户籍资料。证明：被告人陈金国作案时已经达到法定的刑事责任年龄。 （12）线索来源和抓获经过。证明：被告人陈金国系被公安机关抓获到案。 本院认为，被告人陈金国以非法占有为目的，在明知没有还款能力或有效担保的情况下，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，以伪造的产权证作抵押，以借款名义骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈金国到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人陈金国多次实施诈骗行为，可酌情从重处罚。被害人徐某被骗人民币155000元，被害人沈某被骗人民币61000元，应由被告人陈金国依法退赔。 关于被告人陈金国的诈骗金额的认定，经查，被告人陈金国在骗取款项后，向被害人徐某支付利息6000元、向被害人沈某支付利息4000元，应折抵未还本金，因此被告人诈骗徐某的金额为155000元，诈骗沈某的金额为61000元，诈骗金额应认定为216000元，公诉机关指控犯罪金额不当，应予纠正。关于辩护人提出被害人徐某、沈某在陈金国经营的美容店消费款项应折抵犯罪金额的意见，本院认为，在案并没有与被告人陈金国供述和辩解相印证的证据，证实徐某、沈某有消费行为，即便徐某、沈某在陈金国经营的美容店进行了消费，亦属于其他民事法律关系，与本案无关，不应折抵犯罪金额，被告人陈金国可通过民事途径另行主张权利，故对辩护人的该辩护意见不予采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人陈金国犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月31日起至2024年7月30日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。） 二、责令被告人陈金国退赔被害人徐某被骗的财物损失人民币155000元，退赔被害人沈某被骗的财物损失人民币61000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄文龙 人民陪审员  童 琼 人民陪审员  瞿园园 二〇二〇年六月十一日 法官助理方芳 书记员向奇勋 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。