浙江省浦江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0726刑初136号 公诉机关浙江省浦江县人民检察院。 被告人周分土，男，1951年1月18日出生于浙江省浦江县，汉族，小学文化，住浙江省浦江县。因本案于2019年10月24日被浦江县公安局刑事拘留，同年11月27日被逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人王军强，浙江弘哲律师事务所律师。 浦江县人民检察院以浦检公诉刑诉[2020]570号起诉书指控被告人周分土犯集资诈骗罪，于2020年4月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浦江县人民检察院指派检察员陈瑛出庭支持公诉，被告人周分土及辩护人王军强到庭参加诉讼。现已审理终结。 浦江县人民检察院指控，被告人周分土以非法占有为目的，虚构借款用途，以利息为诱饵非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人周分土对起诉书指控的事实和定性没有异议，其自愿认罪，请求从轻处罚。 辩护人王军强对起诉书指控的事实和定性均有异议，辩护意见为一、被告人集资诈骗未达到数额特别巨大，200余万元是2009年之前借款转化而来的。二、被告人周分土的行为不符合集资诈骗的构成要件，存在以新债还旧债的情形，符合非法吸收公众存款罪。1.被告人周分土虽然实施了向社会公众非法集资的行为，但其主观上没有据为己有的目的，没有诈骗故意，客观上借来的钱给儿子办厂用。2009年之后，被告人虽然隐瞒了借款的真相进行集资，但不是单纯诈骗的行为；2.被告人把后面的借款偿还前面的借款，没有隐匿、携款潜逃等。三、被告人系坦白、初犯，请求对被告人从轻处罚。 经审理查明 2009年4月份以来，被告人周分土以儿子经营锁厂需要资金周转为由，先后向陈某7、冯某、陈某13、陈某10、陈某3、陈某2等51名社会不特定人员骗取资金总计人民币368.36万元（以下币种均为人民币）。上述资金均被周分土用于偿还前期借款本息等，后周分土以关机等方式进行躲避，致使314.2856万元集资款无法归还。具体事实如下： 1.2009年4月22日至2015年5月2日，被告人周分土向金德平借款7.9万元，约定月息1.2%、1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息5.1984万元，造成损失2.7016万元。 2.2009年4月23日、2015年1月28日，被告人周分土向周某1借款4万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息1.08万元，造成损失2.92万元。 3.2009年10月7日至2015年5月15日，被告人周分土向陈某1借款28万元，约定月息1.3%、1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息9.9万元，造成损失18.1万元。 4.2010年8月5日，被告人周分土向薛子定借款3万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息1.62万元，造成损失1.38万元。 5.2011年2月12日至2015年1月31日，被告人周分土向陈某2借款17.8万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息4.41万元，造成损失13.39万元。 6.2011年9月18日至2015年4月22日，被告人周分土向陈某3借款22.1万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息1.44万元，造成损失20.66万元。 7.2011年11月3日至2015年3月17日，被告人周分土向陈某4借款8万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息1.08万元，造成损失6.92万元。 8.2012年1月14日，被告人周分土向陈某5借款1万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息0.54万元，造成损失0.46万元。 9.2012年1月19日至2015年2月14日，被告人周分土向陈某6借款11万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息2.07万元，造成损失8.93万元。 10.2012年1月31日、2015年4月10日，被告人周分土向吴某借款7万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息1.08万元，造成损失5.92万元。 11.2012年2月7日至2014年2月26日，被告人周分土向项某1借款6万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息1.16万元，造成损失4.84万元。 12.2012年2月10日，被告人周分土向陈某7借款2万元，约定月息1%。截至案发，被告人周分土归还本金1万元、支付利息0.48万元，造成损失0.52万元。 13.2012年2月17日，被告人周分土向陈兴法借款3万元，约定月息1.3%。截至案发，被告人周分土支付利息0.936万元，造成损失2.064万元。 14.2012年7月17日，被告人周分土向徐某借款5万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息1.8万元，造成损失3.2万元。 15.2012年8月9日至2015年2月25日，被告人周分土向陈某8借款15万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息1.8万元，造成损失13.2万元。 16.2012年10月28日至2015年3月8日，被告人周分土向陈某9借款10万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息1.62万元，造成损失8.38万元。 17.2012年10月份，被告人周分土向张三花借款4万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失4万元。 18.2012年12月22日至2014年12月28日，被告人周分土向陈某10借款8万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息2.34万元，造成损失5.66万元。 19.2012年12月24日、2014年10月8日，被告人周分土向薛某借款13万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息1.08万元，造成损失11.92万元。 20.2013年1月17日至2014年10月11日，被告人周分土向陈某11借款3.78万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失3.78万元。 21.2013年2月5日、2014年4月1日，被告人周分土向毛某1借款6万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息1.62万元，造成损失4.38万元。 22.2013年3月9日、2015年2月15日，被告人周分土向陈某12借款5万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息0.72万元，造成损失4.28万元。 23.2013年4月15日、2014年10月21日，被告人周分土向王某借款5万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息1.08万元，造成损失3.92万元。 24.2013年4月17日至2015年3月25日，被告人周分土向陈香榴借款5万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息0.36万元，造成损失4.64万元。 25.2013年上半年，被告人周分土向陈某13借款5万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息0.9万元，造成损失4.1万元。 26.2013年7月5日，被告人周分土向陈某14借款2万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息0.36万元，造成损失1.64万元。 27.2013年8月17日、2015年3月3日，被告人周分土向陈某15借款14万元，约定月息1.2%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失14万元。 28.2013年12月30日至2014年11月21日，被告人周分土向陈某16借款7万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息1.08万元，造成损失5.92万元。 29.2013年、2015年，被告人周分土向陈某17借款1.5万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息0.36万元，造成损失1.14万元。 30.2014年1月1日，被告人周分土向江某借款6万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土归还本金2万元，支付利息1.08万元，造成损失2.92万元。 31.2014年1月27日，被告人周分土向陈某18借款1万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失1万元。 32.2014年1月29日，被告人周分土向陈某19借款2万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失2万元。 33.2014年2月7日，被告人周分土向毛某2借款10万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息1.8万元，造成损失8.2万元。 34.2014年2月12日，被告人周分土向陈某20借款12万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失12万元。 35.2014年2月13日至2015年4月15日，被告人周分土向毛某3借款9万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土支付利息0.36万元，造成损失8.64万元。 36.2014年3月16日至2015年4月3日，被告人周分土向陈某21借款2.36万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失2.36万元。 37.2014年4月18日、2014年6月19日，被告人周分土向陈某22借款7万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失7万元。 38.2014年6月20日，被告人周分土向陈某23借款2万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失2万元。 39.2014年7月26日，被告人周分土向陈某24借款0.6万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失0.6万元。 40.2014年7月28日，被告人周分土向周某2借款3.1万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失3.1万元。 41.2014年7月，被告人周分土向陈粉罗借款20万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失20万元。 42.2014年8月6日至2015年2月17日，被告人周分土向毛某4借款14.5万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失14.5万元。 43.2014年11月19日至2015年3月15日，被告人周分土向陈某25借款21万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失21万元。 44.2015年2月28日，被告人周分土向项某2借款2万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失2万元。 45.2015年3月6日，被告人周分土向陈某26借款4万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失4万元。 46.2015年3月9日，被告人周分土向项某3借款5万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失5万元。 47.2015年3月20日、2015年4月2日，被告人周分土向冯某借款4万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失4万元。 48.2015年3月27日，被告人周分土向毛某5借款1万元，约定月息1.3%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失1万元。 49.2015年4月20日，被告人周分土向王文英借款6万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失6万元。 50.2015年5月1日，被告人周分土向陈某27借款1万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失1万元。 51.2015年上半年，被告人周分土向陈某28借款3万元，约定月息1.5%。截至案发，被告人周分土未支付本息，造成损失3万元。 证明上述事实的证据有：被告人周分土的供述与辩解，被害人周某1、陈某1、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、吴某、项某1、陈某7、徐某、陈某8、陈某9、陈某10、薛某、陈某11、毛某1、陈某12、王某、陈某13、陈某14、陈某15、陈某16、陈某17、江某、陈某18、陈某19、毛某2、陈某20、毛某3、陈某21、陈某22、陈某23、陈某24、周某2、毛某4、陈某25、项某2、陈某26、项某3、冯某、毛某5、陈某27、陈某28的陈述，证人陈某29、李某、蒋某、余某、陈某30、许某、陈某31、罗某的证言，借条、调取证据清单、周分土银行卡开户信息及交易记录、个体户登记基本情况、周分土名下手机号码使用情况、情况说明、被告人周分土的户籍证明及归案经过，经当庭举证、质证，形式及来源合法，内容客观真实，与本案具有关联，本院予以确认。 本院认为，被告人周分土以非法占有为目的，虚构借款用途，以利息为诱饵非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。辩护人提出被告人周分土集资诈骗未达到数额特别巨大，部分借款是2009年之前的借款转化来的辩护意见，经查，涉案借款时间均为2009年之后，有借条与被害人陈述佐证并能相互印证，故该辩护意见，本院不予采纳。辩护人提出被告人周分土的行为不构成集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪的辩解，经查，被告人周分土在严重负债的情况下，明知没有归还能力，仍以生产经营为幌子，不顾后果继续非法集资，资金用于归还前期本金和利息等，造成巨额集资款无法归还，应认定其主观上有非法占有的故意，以集资诈骗罪定罪处罚。故该辩护意见，本院不予采纳。被告人周分土归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人及辩护人据此要求从轻处罚的意见，本院予以采纳。综上，根据被告人周分土的犯罪事实、情节、认罪态度及社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周分土犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月24日起至2030年10月23日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人周分土的犯罪所得予以追缴，发还被害人；追缴不足部分，由被告人予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  洪永喜 人民陪审员  楼丹枫 人民陪审员  卢月飞 二〇二〇年六月二十四日 代书 记员  冯婉君 -10- -11-