安徽省萧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1322刑初133号 公诉机关安徽省萧县人民检察院。 被告人刘俭，曾用名刘剑，男，1973年5月3日出生于辽宁省锦州市义县，汉族，大专文化，个体经营者，户籍地辽宁省锦州市义县，居住地安徽省萧县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月15日被萧县公安局刑事拘留，同年9月12日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人张朋，安徽烁光律师事务所律师。 被告人陆瑶，女，1976年8月24日出生于安徽省淮北市杜集区，汉族，大专文化，个体经营者，户籍地淮北市杜集区，居住萧县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月5日被抓获，同年8月8日被萧县公安局刑事拘留，同年9月11日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。2020年4月10日经本院决定取保候审，当日由萧县公安局执行取保候审。 辩护人李春玲，安徽烁光律师事务所律师。 萧县人民检察院以萧检检二刑诉[2020]26号起诉书指控被告人刘俭、陆瑶犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月2日向本院提起公诉，同时建议适用简易程序。在审理中，本院发现不宜适用简易程序的情形，依法决定适用普通程序，组成合议庭，于2020年6月11日、6月17日公开开庭进行审理了。萧县人民检察院指派检察员魏某出庭支持公诉，被害人许某1、王某1、郑某1、田某、路某1、尹某、张某1、武某1、吴某1、李某1、朱某、许某2、丁某、许某3、许某4、黄某1、孙某1、孙某2、闫某1、祖某、陈某1，被告人刘俭及其辩护人张朋、被告人陆瑶及其辩护人李春玲均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 萧县人民检察院指控：2017年7月，被告人刘俭加盟“海博惠”“团乐购”网站，后伙同被告人陆瑶以听养生讲座等方式，发展会员、购买“国傲壶、复兴壶、一带一路壶”的模式，吸收许某1、王某1、田某、路某1等五十余人存款合计2765760元，案发时返还被害人合计1321084.64元。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了二被告人的供述与辩解、被害人许某1等人的陈述、证人赵晶云等人证言、视听资料光盘及其制作说明、书证银行交易流水等证据，认为被告人刘俭、陆瑶的行为均构成非法吸收公众存款罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第二十七条之规定，予以惩处。 被告人刘俭对指控的基本事实和罪名不持异议，自愿认罪认罚，其辩护人认为刘俭具有自首情节，主动部分退赃，建议从轻或减轻处罚。 被告人陆瑶对指控的基本事实和罪名不持异议，自愿认罪认罚，其辩护人认为陆瑶在共同犯罪中起次要作用，系从犯，积极筹款退赃，建议从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明：2017年6月，被告人刘俭注册成立萧县国强保健品商店，经营保健食品、保健用品及其咨询服务等。同年7月，被告人刘俭加盟“海博惠”“团乐购”网站。2017年7月至2018年1月期间，被告人刘俭伙同被告人陆瑶在萧县龙城镇街道上公开散发宣传单，以投资养老的名义，通过免费旅游、赠送实物、听养生讲座的方式和办理不同等级会员、购买“国傲壶、复兴壶、一带一路壶”的模式，吸收许某1等人存款计2765760元，案发时通过发放返点的方式返还被害人计1321084.64元，尚欠1444675.36元未归还。具体事实如下： 被告人刘俭吸收被害人许某1、张某2存款56760元，已返还被害人26829.71元，尚欠29930.29元未归还； 被告人刘俭吸收被害人王某1存款33540元，已返还被害人11764元，尚欠21776元未归还； 被告人刘俭吸收被害人郑某1、王某2存款65790元，已返还被害人28455.33元，尚欠37334.67元未归还； 被告人刘俭吸收被害人田某存款29670元，已返还被害人11181.49元，尚欠18488.51元未归还； 被告人刘俭吸收被害人路某1、路某2存款108360元，已返还被害人63868.03元，尚欠44491.97元未归还； 被告人刘俭吸收被害人尹某存款59340元，已返还被害人6583.94元，尚欠52756.06元未归还； 被告人刘俭吸收被害人张某1存款59340元，已返还被害人28258.98元，尚欠31081.02元未归还； 被告人刘俭吸收被害人武某1存款27090元，已返还被害人12023.06元，尚欠15066.94元未归还； 被告人刘俭吸收被害人吴某1、张某3存款397320元，已返还被害人245919.13元，尚欠151400.87元未归还； 被告人刘俭吸收被害人李某1存款29670元，已返还被害人26704.54元，尚欠2965.46元未归还； 被告人刘俭吸收被害人朱某存款20640元，已返还被害人13419.25元，尚欠7220.75元未归还； 被告人刘俭吸收被害人许某2、丁某存款33540元，已返还被害人13786.36元，尚欠19753.64元未归还； 被告人刘俭吸收被害人许某3存款29670元，已返还被害人10336.12元，尚欠19333.88元未归还； 被告人刘俭吸收被害人郝某存款3870元，已返还被害人2218.94元，尚欠1651.06元未归还； 被告人刘俭吸收被害人刘某1、刘某2存款12900元，已返还被害人7409.66元，尚欠5490.34元未归还； 被告人刘俭吸收被害人吴某2存款39990元，已返还被害人17290元，尚欠22700元未归还； 被告人刘俭吸收被害人许某4存款79980元，已返还被害人35510.72元，尚欠44469.28元未归还； 被告人刘俭吸收被害人祁某存款51600元，已返还被害人18937.45元，尚欠32662.55元未归还； 被告人刘俭吸收被害人秦某、李某2存款3870元，已返还被害人2821.9元，尚欠1048.1元未归还； 被告人刘俭吸收被害人马某1存款28380元，已返还被害人10697.94元，尚欠17682.06元未归还； 被告人刘俭吸收被害人于某存款109650元，已返还被害人38228.36元，尚欠71421.64元未归还； 被告人刘俭吸收被害人黄某1存款110940元，已返还被害人37092.48元，尚欠73847.52元未归还； 被告人刘俭吸收被害人王某3存款5160元，已返还被害人1200.81元，尚欠3959.19元未归还； 被告人刘俭吸收被害人王某4、孙某3存款7740元，已返还被害人1473.36元，尚欠6266.64元未归还； 被告人刘俭吸收被害人刘某3存款36120元，已返还被害人11937.8元，尚欠24182.2元未归还； 被告人刘俭吸收被害人崔某存款5160元，已返还被害人1048.14元，尚欠4111.86元未归还； 被告人刘俭吸收被害人周某1、周某2存款100620元，已返还被害人70939.81元，尚欠29680.19元未归还； 被告人刘俭吸收被害人张某4、闫某2存款224460元，已返还被害人73582.1元，尚欠150877.9元未归还； 被告人刘俭吸收被害人王某5存款78690元，已返还被害人18690元，尚欠60000元未归还； 被告人刘俭吸收被害人孟某1、徐某存款47730元，已返还被害人25332.79元，尚欠22397.21元未归还； 被告人刘俭吸收被害人武某2存款10320元，已返还被害人5188.72元，尚欠5131.28元未归还； 被告人刘俭吸收被害人纵兆梅存款12900元，已返还被害人6286.6元，尚欠6613.4元未归还； 被告人刘俭吸收被害人孙某1存款214140元，已返还被害人90607.81元，尚欠123532.19元未归还； 被告人刘俭吸收被害人张某5存款168990元，已返还被害人102574.01元，尚欠66415.99元未归还； 被告人刘俭吸收被害人叶某、张某6存款45150元，已返还被害人16947.99元，尚欠28202.01元未归还； 被告人刘俭吸收被害人刘某4、刘某5存款5160元，已返还被害人3842.58元，尚欠1317.42元未归还； 被告人刘俭吸收被害人郑某2、孟某2存款55470元，已返还被害人39560.08元，尚欠15909.92元未归还； 被告人刘俭吸收被害人杨某1存款30960元，已返还被害人11286.15元，尚欠19673.85元未归还； 被告人刘俭吸收被害人许某5存款2580元，已返还被害人880.1元，尚欠1699.9元未归还； 被告人刘俭吸收被害人孙某2存款34830元，已返还被害人14081.29元，尚欠20748.71元未归还； 被告人刘俭吸收被害人刘某6存款2580元，已返还被害人908.34元，尚欠1671.66元未归还； 被告人刘俭吸收被害人刘某7存款2580元，已返还被害人908.34元，尚欠1671.66元未归还； 被告人刘俭吸收被害人会书英存款1290元，已返还被害人897.54元，尚欠392.46元未归还； 被告人刘俭吸收被害人李某3存款2580元，已返还被害人1488.16元，尚欠1091.84元未归还； 被告人刘俭吸收被害人杨某2存款33540元，已返还被害人13916.06元，尚欠19623.94元未归还； 被告人刘俭吸收被害人马某2存款5160元，已返还被害人3055.18元，尚欠2104.82元未归还； 被告人刘俭吸收被害人梁某1、郑某3存款25800元，已返还被害人2200元，尚欠23600元未归还； 被告人刘俭吸收被害人黄某2、梁某2存款2580元，已返还被害人1081.3元，尚欠1498.7元未归还； 被告人刘俭吸收被害人王某1、李某4存款16770元，已返还被害人5279.31元，尚欠11490.69元未归还； 被告人刘俭吸收被害人陈某2存款6450元，已返还被害人5061.97元，尚欠1388.03元未归还； 被告人刘俭吸收被害人闫某1、祖某存款38700元，已返还被害人15713.08元，尚欠22986.92元未归还； 被告人刘俭吸收被害人刘某8存款2580元，已返还被害人1318.1元，尚欠1261.9元未归还； 被告人刘俭吸收被害人郑某4存款2580元，已返还被害人1318.1元，尚欠1261.9元未归还； 被告人刘俭吸收被害人马某3存款3870元，已返还被害人1713.44元，尚欠2156.56元未归还； 被告人刘俭吸收被害人周某3存款79980元，已返还被害人58676.89元，尚欠21303.11元未归还； 被告人刘俭吸收被害人陈某1、谢某存款5160元，已返还被害人3191.22元，尚欠1968.78元未归还。 另查明：被告人陆瑶参与了指控的吸收公众存款的登记记账、兑换礼品、发放返点等工作。2019年8月5日，被告人陆瑶被山东省济南市公安局市中分局十六里河派出所抓获，萧县公安局扣押并查封被告人陆瑶随身携带的现金13100元，已存入萧县财政专款资金账户，并冻结被告人陆瑶随身携带的两张银行卡上存款501206.21元。被告人陆瑶当庭表示愿意以其被查扣、冻结款项计514306.21元返还被害人，并自愿认罪认罚。2019年8月15日被告人刘俭接侦查人员电话通知，后主动到萧县公安局投案，并如实供述了犯罪事实，签署了认罪认罚具结书。 认定上述事实，有被告人刘俭、陆瑶的供述，并有书证户籍信息、前款查询证明、发破案及抓获经过、羁押证明、营业执照及卫生许可证、代购支出明细、萧县国强保健品商店注册信息查询单、借记卡、银行卡交易明细、活期账户明细、中国农业银行业务凭证、情况说明、国傲文化发展有限公司礼品兑换券使用协议、海博惠公司发放返点记账本、积分兑换购物券领取表、认罪认罚具结书等，证人赵晶云、张某7、张某8、陈某3、杨某3、柴某、孙某4等人的证言；被害人许某1、王某1、郑某1、田某、路某1、尹某、张某1、武某1、吴某1、李某1、朱某、丁某、许某3、郝某、刘某1、吴某2、许某4、祁某、秦某、马某1、于某、黄某1、王某3、王某4、刘某3、崔某、周某1、张某4、王某5、孟某1、武某2、刘某6、刘某7、纵兆梅、孙某1、张某5、叶某、刘某4、郑某2、杨某1、许某5、孙某2、会书英、李某3、杨某2、郑某3、黄某2、李某4、陈某2、闫某1、刘某8、马某3、周某3、陈某1等陈述，视听资料光盘及其制作说明等证据，足以认定。 本院认为，被告人刘俭、陆瑶非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。萧县人民检察院指控被告人刘俭、陆瑶犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，予以支持。被告人刘俭接侦查人员电话通知后，主动投案，如实供述犯罪事实，构成自首，并自愿认罪认罚，故其辩护人请求从轻处罚的意见，予以采纳。在共同犯罪中，被告人陆瑶系起次要作用的从犯，并自愿认罪认罚，故其辩护人请求减轻处罚并适用缓刑的意见，予以采纳。根据二被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人刘俭依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条之规定，对被告人陆瑶依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人刘俭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2022年8月14日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人陆瑶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人刘俭、陆瑶非法吸收公众存款中尚未返还被害人部分，予以追缴，返还被害人（详见附表一；萧县公安局已查扣、冻结款项计514306.21元，尚欠930369.15元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  纵 梅 人民陪审员  朱延海 人民陪审员  王 方 二〇二〇年六月十七日 书 记 员  陈文宗 附表一五十六起吸收公众存款数额尚欠清单                            姓名                       金额（元）                       已返还金额                       尚欠金额                               许敬林、张侠芝                       56760                       26829.71                       29930.29                               王秀英                       33540                       11764                       21776                               郑忠信、王瑞英                       65790                       28455.33                       37334.67                               田品跃                       29670                       11181.49                       18488.51                               路雪梅、路影                       108360                       63868.03                       44491.97                               尹宏丽                       59340                       6583.94                       52756.06                               张李氏                       59340                       28258.98                       31081.02                               武淑英                       27090                       12023.06                       15066.94                               吴月侠、张迎合                       397320                       245919.13                       151400.87                               李荣侠                       29670                       26704.54                       2965.46                               朱淑英                       20640                       13419.25                       7220.75                               许开福、丁广秀                       33540                       13786.36                       19753.64                               许敬芝                       29670                       10336.12                       19333.88                               郝秀丽                       3870                       2218.94                       1651.06                               刘建云、刘华云                       12900                       7409.66                       5490.34                               吴信华                       39990                       17290                       22700                               许化民                       79980                       35510.72                       44469.28                               祁金超                       51600                       18937.45                       32662.55                               秦保连、李文兰                       3870                       2821.9                       1048.1                               马新萍                       28380                       10697.94                       17682.06                               于 庆                       109650                       38228.36                       71421.64                               黄西民                       110940                       37092.48                       73847.52                               王淑梅                       5160                       1200.81                       3959.19                               王 艳、孙立宗                       7740                       1473.36                       6266.64                               刘文英                       36120                       11937.8                       24182.2                               崔雪英                       5160                       1048.14                       4111.86                               周宜芳、周庆友                       100620                       70939.81                       29680.19                               张云英、闫忠诚                       224460                       73582.1                       150877.9                               王金成                       78690                       18690                       60000                               孟现芳、徐州影                       47730                       25332.79                       22397.21                               武书平                       10320                       5188.72                       5131.28                               纵兆梅                       12900                       6286.6                       6613.4                               孙玉兰                       214140                       90607.81                       123532.19                               张枝芝                       168990                       102574.01                       66415.99                               叶幸和、张传侠                       45150                       16947.99                       28202.01                               刘宝成、刘秀珍                       5160                       3842.58                       1317.42                               郑忠白、孟书芳                       55470                       39560.08                       15909.92                               杨振云                       30960                       11286.15                       19673.8                               许爱英                       2580                       880.1                       1699.9                               孙桂香                       34830                       14081.29                       20748.71                               刘书英                       2580                       908.34                       1671.66                               刘世芝                       2580                       908.34                       1671.66                               会书英                       1290                       897.54                       392.46                               李祥英                       2580                       1488.16                       1091.84                               杨振兰                       33540                       13916.06                       19623.94                               马淑平                       5160                       3055.18                       2104.82                               梁云侠、郑庆中                       25800                       2200                       23600                               黄德勇、梁书兰                       2580                       1081.3                       1498.7                               王秀英、李凡思                       16770                       5279.31                       11490.69                               陈荣厚                       6450                       5061.97                       1388.03                               闫作义、祖秀兰                       38700                       15713.08                       22986.92                               刘玉兰                       2580                       1318.1                       1261.9                               郑桂英                       2580                       1318.1                       1261.9                               马志华                       3870                       1713.44                       2156.56                               周晓井                       79980                       58676.89                       21303.11                               陈素兰、谢方田                       5160                       3191.22                       968.78                               总计金额                       2765760                       1321084.64                       1444675.36                附有关法律规定：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。