山东省宁阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0921刑初438号公诉机关宁阳县人民检察院。被告人崔秀霞，女，1969年5月28日出生于山东省宁阳县，汉族，初中文化，原山东恒冠投资有限公司法定代表人，户籍所在地宁阳县，住宁阳县。因犯故意伤害罪，于2015年4月29日被宁阳县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑两年。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年5月23日被宁阳县公安局刑事拘留，同年6月7日被取保候审。辩护人曹阳，山东一山律师事务所律师。被告人刘宁，男，1964年7月15日出生于山东省宁阳县，汉族，大学文化，宁阳县自然资源和规划局干部，住宁阳县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月25日被宁阳县公安局取保候审。辩护人苏超峰，山东复圣律师事务所律师。辩护人赵茂胜，山东青来律师事务所律师。宁阳县人民检察院以宁检刑检刑诉［2019］216号起诉书，指控被告人崔秀霞、刘宁犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁阳县人民检察院指派检察员颜翠、刘庆新出庭支持公诉，被告人崔秀霞及其辩护人曹阳、被告人刘宁及其辩护人苏超峰、赵茂胜到庭参加诉讼。现已审理终结。宁阳县人民检察院指控：2013年8月，被告人崔秀霞与山东恒冠建筑安装有限公司（以下简称恒冠建安公司）的张某2连（已故）合谋在宁某1县工商行政管理局注册成立山东恒冠投资有限公司，崔秀霞任法定代表人，雇佣刘宁等人帮忙，先后在宁阳县磁窑镇设立经营网点。其中，山东恒冠投资有限公司磁窑分公司（以下简称磁窑分公司）于2014年4月注册成立，被告人刘宁担任法定代表人。山东恒冠投资有限公司成立以来，在未经有关金融主管部门批准，不具备吸收公众存款业务资格的情况下，承诺支付月息1.8%-2%的高息，通过发放宣传材料、口口相传等形式进行公开宣传，面向社会公众非法吸收存款。截止2014年10月，宁某1网点、鹤山网点向苏某、刘某1等人非法吸收存款66818426元，截至目前，尚有40927106元资金未归还，有集资参与人报案的资金总计853.379万元。磁窑分公司直接将所吸收的资金转入恒冠建安公司张某2连账户，恒冠建安公司给磁窑分公司出具收到投资款230万元的收据和借条，磁窑分公司有集资参与人报案的资金总计118.8万元。所吸收存款用于恒冠建安公司投资房地产建设、支付利息及提成等。目前，被告人刘宁已部分偿还磁窑分公司名下的集资参与人。2018年5月23日，被告人崔秀霞被依法传唤到案。2019年7月23日，被告人刘宁被依法传唤到案。公诉机关认为：被告人崔秀霞、刘宁违反国家金融管理法律规定，面向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人崔秀霞辩称：对罪名没有异议。吸收的存款都给了建筑公司，成立投资公司也是建筑公司张某2连成立的，我也只是业务员，应由公司承担责任。其辩护人的辩护意见：1、本案犯罪主体是山东恒冠建筑公司，应当按照单位犯罪直接责任人追究崔秀霞刑事责任。2、对犯罪事实有部分异议。崔秀霞没有与张某2连合谋，张某2连是决策人。指控的非吸数额、未归还数额没有有效证据证实。非吸数额应当扣除预付利息3734917元和转单续存数额18641232元。3、被告人有自首情节，其不是决策人，所吸收资金全部用于建筑公司，主观恶性小，报案数额仅为853.379万元社会影响没有指控的那么大，请求对被告人从轻或减轻处罚。被告人刘宁辩解称：对罪名没有异议。我不是投资公司副总，成立磁窑分公司是建筑公司张某2连安排成立的，是单位犯罪。所吸收的资金已经退还取得谅解，请求从轻处罚。其辩护人辩护意见为：本案是恒冠建筑公司为经营资金周转需要，设立恒冠投资公司，以建筑公司名义宣传，吸收来的资金实际转入建筑公司，案发后建筑公司签订还款协议，因此本案应为单位犯罪。刘宁只是磁窑分公司顶名负责人，不是投资公司副总，其具有自首情节，自愿认罪悔罪，本人已经清退全部集资款取得谅解，应依法不作为犯罪处理或免于刑事处罚。经审理查明：山东恒冠建筑安装有限公司原名宁某1县鹤山宏达建筑安装有限公司，实际控制人为张某2连（已于2015年2月去世）。张某2连为解决恒冠建安公司资金需求，决定成立山东恒冠投资有限公司（以下简称恒冠投资公司），恒冠投资公司于2013年8月15日在宁阳县工商局登记注册成立，股东为张某2连、赵某、崔秀霞，崔秀霞为法定代表人。张某2连任用被告人崔秀霞为经理负责公司业务，任用崔某1、王某1等人负责财务。崔秀霞、王某1、崔某1等人原为恒冠建安公司财务人员。公司成立后先后在宁阳县磁窑镇设立三处经营网点。被告人刘宁于2013年下半年从宁某1县国土资源局离岗，后被张某2连聘请为恒冠建安公司土地政策顾问，2014年1月，张某2连安排刘宁到恒冠投资公司工作，任恒冠投资公司副经理。恒冠投资公司磁窑分公司（以下简称磁窑分公司）于2014年4月在宁阳县工商局登记注册成立，后被告人刘宁担任该磁窑分公司法定代表人并负责该分公司业务。恒冠投资公司成立以后，自2013年12月开始，张某2连、崔秀霞等人聘用业务人员，在未经有关金融主管部门批准，不具备吸收公众存款业务资格的情况下，承诺支付月息1.8%-2%的高息，通过发放宣传材料、口口相传等形式进行公开宣传，面向社会公众非法吸收存款。自2013年12月至2014年10月，宁某1县城阳光景园网点、鹤山网点向苏某、刘绪焕等人非法吸收存款66818426元，直至案发尚有40927106元资金未归还。案发后共有62名集资参与人报案，资金合计853.379万元。磁窑分公司直接将所吸收的资金转入恒冠建安公司张某2连账户，恒冠建安公司给磁窑分公司出具收到投资款230万元的收据和借条，磁窑分公司共有12名集资参与人报案，资金合计118.8万元。恒冠投资公司所吸收存款除用于支付利息及提成外，全部转入恒冠建安公司用于投资房地产建设。被告人崔秀霞、刘宁在恒冠投资公司每月领取工资2000元，并在本人吸收的存款范围内按比例提成。另查明，根据记账凭证记载，恒冠投资公司吸收存款是采取预付利息的方式，所吸收的66818426元中，共计预付利息3734917元，所吸收的存款总额中包含集资到期后转存数额1864万余元。案发后被告人刘宁与磁窑分公司报案的12名集资参与人达成清退协议，退还了部分资金，报案人均自愿放弃剩余本息，各自为被告人刘宁出具了谅解书。2015年7月24日王某1等人到公安机关报案，本案案发。2016年12月19日，宁阳县公安局决定立案侦查。2018年5月22日，公安机关依法传唤被告人崔秀霞，崔秀霞于2018年5月23日到案。2018年7月3日、2019年3月26日公安机关两次对刘宁做了询问。2019年7月23日，被告人刘宁经公安机关传唤到案。认定上述事实的主要证据有：一、宁某1县城阳光景园、鹤山网点吸收公众存款相关证据。（一）证人证言：证实宁某1公司、鹤山分公司吸收存款的情况、人员组成情况、崔秀霞、刘宁在公司中的身份及所起的作用。（1）证人王某1证言证实：山东恒冠投资有限公司以吸收存款为主要业务，对外宣传主要通过发放宣传彩页，还有业务员打电话联系宣传。并证实网点情况、人员组成情况、利息情况、业务提成发放情况等。法定代表人是崔秀霞，她是总经理，刘宁是公司副总经理兼职磁窑分公司的经理，他们两个是的公司的管理人员。刘宁也是两头跑，平常在阳光景园办公室二楼的办公室上班，成立磁窑分公司后，磁窑分公司因为有刘宁的办公室，刘宁找了他一个亲戚在那里负责，刘宁有时也到磁窑分公司去。（2）证人崔某1证言证实：山东恒冠投资有限公司以吸收存款为主要业务，对外宣传主要通过发放宣传彩页，还有业务员打电话联系宣传。并证实网点情况、人员组成情况、利息情况、业务提成发放情况等，崔秀霞和刘宁负责日常管理。（3）证人杨某1证言证实：恒冠投资公司共设立宁某1、鹤山、磁窑三个网点，崔秀霞是经理。财务上是崔某1，王某1，杨某2。刘宁也算是业务员，也给大家开会。（4）证人杨某2证言证实：恒冠投资公司共设立宁某1、鹤山、磁窑三个网点，崔秀霞是法定代表人。会计是崔某1，出纳王某1，杨某2负责给存款人打存单，在电脑上用电子表格把存款人姓名、存款数额、存款期限登记一下。王某1负责收款和记现金账银行账，崔某1负责记其他账。（5）证人杨某3证言证实：因为恒冠公司吸收资金的利息比银行高，我就找的自己的亲戚朋友一块投的钱，一共是501570元，把这些钱投到恒冠公司了。当时崔秀霞让我干恒冠公司鹤山点的负责人我没同意，之后应该是崔秀霞的对象杨某4干的负责人。（6）证人杨某4证言证实：鹤山网点上的工作人员有杨某3、桑某1、桑某2、我，共四个人，杨某3是负责人，桑某1是记帐员，收钱，桑某2和我是一般职员。杨某3家是鹤山镇泗皋村的。鹤山网点收上来的钱是桑某1具体操作转账的，自己不清楚。（7）证人桑某1证言证实：鹤山网点上的工作人员有杨某3、桑某1、桑某2、沈某、孙某2、王某5、我，共7个人，鹤山网点的负责人是杨某4。截止出事，鹤山网点吸收的钱，还有200多万元的存款没还上存款户，我原来有通过QQ邮箱发给王某1的表格。（二）、书证（1）随案移送的山东恒冠投资有限公司2014年10月份记账凭证第1-105号两本，经侦查人员刘某2、杨某7根据崔某1提供的2014年10月份记账凭证统计山东恒冠投资有限公司2014年10月共吸收公众存款3443440元。（2）复印于由证人出纳王某1提供的山东恒冠投资有限公司2013年11月至2014年9月份记账凭证中的科目汇总表11张证实：证实2013年11月至2014年9月，山东恒冠投资有限公司宁某1网点、鹤山点吸收客户存款共计63374986元，截止2014年9月，投资公司欠存款客户的存款数额是40927106元。（3）山东恒冠投资有限公司鹤山分公司存款流水明细（2013年12月至2014年10月）共计19页证实：2013年12月至2014年10月，鹤山分公司共吸收存款金额6479990元。二、磁窑分公司吸收存款的相关证据（一）证人证言。（1）证人王某2证言证实：我对象的表哥刘宁找我，让我帮忙，我就去了山东恒冠投资有限公司磁窑分公司，2014年5月份去的，干到2014年8月份宁某1总公司出乱子了，分公司就关门了。我负责在山东恒冠投资有限公司磁窑分公司常务工作。刘宁平常不在分公司上班，大约十来天去一次分公司，邢某1、张某1干财务。周菲负责接待客户。（2）证人孙某1证言证实：2013年8月份，成立的山东恒冠投资有限公司，成立山东恒冠投资有限公司的目的就是向社会融资用于建筑公司。投资公司的工作人员有崔秀霞、刘宁、崔某1、王某1、杨某3等人，除了没让我去投资公司，崔某1、王某1都过去了。投资公司的总经理是崔秀霞，刘宁是副总级别。公司一共三个网点：阳光景园网点、鹤山网点、磁窑网点。鹤山和阳光景园网点一起的，磁窑网点是单独的。山东恒冠投资有限公司将融的社会资金转账给山东恒冠建筑安装有限公司。成立投资公司以后，崔秀霞的个人帐户就转到投资公司使用了，建筑公司只使用张某2连的个人帐户。投资公司打款给建筑公司一般都是先办借款手续，用急了是先打款后办手续。建筑公司收到款后一部分还其他理财公司了，一部分用于建筑公司的工程了。（3）证人邢某1证言证实：2014年5月份左右在山东恒冠投资有限公司磁窑分公司办公室干过，一直干到2014年10月、11月份左右，磁窑分公司关门。分公司开业后，我负责收存款、记每天的收支流水帐，张某1负责打印存单，张某3负责前台招待工作，王某2负责分公司的日常管理工作。分公司的法定代表人是刘宁，刘宁平时不在分公司，一星期或十天左右的来分公司一趟，去时主要是在分公司的支出单子、工资单上签签字。刘宁的工资不是分公司发给他的。并提供一张2014.7.15，借款人张某2连打给磁窑分公司的借条、收据各一张，借款230万元。只记的是用刘宁在中行的网银转的帐，用的刘宁中行里的帐号最多，还有农行里的帐号用的不多。（4）证人张某1证言证实：自2014.6—2014.10在磁窑分公司干过，只用过刘宁的账号给张某2连打款，没使用过其他人的账号。并证实磁窑分公司的工资发放情况。我和邢某1、张某3的工资是每月1200元，王某2比我们要高点，好象是2000元，每个月邢某1造好工资表，刘宁来了在表上签字后由分公司发放。刘宁的工资没在分公司这边发过，他在哪里发我不知道。（二）书证：（1）中国银行股份有限公司泰安分行刘宁开户信息及222122669926账户交易明细、张某2连开户信息及账户23×××05交易明细，证实：2014年5月至2014年9月，由刘宁账户向张某2连账户转入资金189万元。（2）证人邢某1提供的收据、借条复印件各一份证实：2014年7月15日，恒冠建安公司给磁窑分公司出具收到230万元投资款的借条和收据手续。三、被告人的供述与辩解（一）被告人崔秀霞供述与辩解被告人崔秀霞的供述与辩解证实：崔秀霞负责经营山东恒冠投资有限公司期间，面向社会吸收存款4000余万元，通过业务员对外宣传、发放宣传彩页的方式对外宣传，利率为1.8%-2%。吸收来的存款主要用于张某2连山东恒冠建筑安装有限公司的投资盖楼。（二）被告人刘宁的证言及供述与辩解被告人刘宁证言及供述与辩解证实：在2013年离岗后至2014年期间，我曾经在山东恒冠投资有限公司磁窑分公司任负责人。成立公司从磁窑及周边乡镇吸收群众存款，直接打给张某2连的山东恒冠建筑安装公司用于工程项目建设。从磁窑分公司成立到倒闭，期间共吸收社会公众存款近二百万元。其中在我任磁窑分公司负责人期间，通过我的社会关系共揽储社会公众存款一百四五十万，后来通过山东恒冠投资有限公司偿还客户70万，现在我的社会关系人身上还有存款60多万未能偿还。四、综合书证。（1）受案登记表、立案决定书证实：王某1等人到宁阳县公安局经侦大队报案称，2013.10-2014.10自己在山东恒冠投资有限公司工作，该公司负责人崔秀霞、刘宁等人以高息为诱饵面向社会非法吸收公众存款。宁阳县公安局于2016年12月19日立案侦查。（2）山东恒冠投资有限公司私营公司企业信息、法定代表人信息、股东（发起人）情况、董事、监事、经理信息、分公司注销登记表证实：山东恒冠投资有限公司法定代表人（负责人）为崔秀霞，成立日期2013年8月15日，行业门类金融业，经营范围：以自有资金进行投资。（涉及法律、行政法规、或者国务院决定须经批准的项目，应凭国家有关部门的批准文件或许可证经营）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。登记机关宁某1县工商行政管理局。股东（发起人）名单崔秀霞、张某2连、赵某。法定代表人崔秀霞职务：执行董事兼总经理。山东恒冠投资有限公司磁窑分公司法定代表人（刘宁），企业类型有限责任公司分公司（自然人投资或控股），经营范围：所隶属公司经营范围以自有资金进行投资的业务联系。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）成立日期：2014年4月24日，隶属公司山东恒冠投资有限公司，2015年9月17日被注销。（3）宁阳县公安局出具到案经过证实：2018年5月23日，崔秀霞被传唤至宁阳县公安局，当日对其刑事拘留。（4）被告人崔秀霞户籍证明证实：崔秀霞个人基本情况，案发时达到完全刑事责任能力。（5）宁阳县人民法院刑事判决书一份证实：2015年4月29日，被告人崔秀霞因犯故意伤害罪，被判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。（6）宁阳县公安局接受证据材料清单、扣押清单、随案移送物品文件清单各一份证实：由证人崔某1提供的恒冠投资公司财务凭证19册（2013.11-2014.9）、记收凭证、凭条3册（2014.10）、恒冠公司还款协议及收回存单3册（共118份）、恒冠公司调账说明表1册（共26份）恒冠公司收回客户存单2册、恒冠公司日常工作数据表格1册、总分类账1册。证实：截止2014年9月，投资公司吸收存款共计63374986元，欠存款客户的存款数额是40927106元。对投资公司2014年10月份凭证中的存款数额进行了核对，2014年10月份共吸收存款123人次，数额3443440元。（7）证人杨某5、王某3、杨某6、提供的山东恒冠投资有限公司的宣传彩页，宣传彩页载明了山东恒冠投资有限公司简介、公司文化、公司特点，称山东恒冠投资有限公司是山东恒冠建筑安装有限公司旗下的二级单位，先后成立了鹤山、磁窑分公司，广泛吸收社会闲散资金，投资期限短、回报率高，为广大客户提供更加安全高效的金融融资平台。（8）宁阳县行政审批服务局不动产登记中心查询崔秀霞不动产情况：房权证号：宁房权证宁字第××号，金域华府1幢1单元1204室，有抵押有查封。崔秀霞在金域华府及阳光景园商务115室的查封已办理。（9）宁阳县公安局发布的公告，要求参与山东恒冠投资公司非法吸收公众存款的集资参与人提交材料的情况。（10）被告人刘宁党组织关系证明及户籍证明证实：刘宁个人基本情况。（11）被告人崔秀霞的农信（尾号1992）、邮政（尾号1698）、农行（尾号3463、5430）、工行（尾号9377）、中行（尾号3420）、建行（尾号8804）账户信息情况以及宁阳县公安局经侦大队依法调取的崔秀霞、王某1在宁阳农村商业银行、农行、建行、工行、中行、邮政银行与张继连（农信尾号7287、农行尾号8867、邮政尾号7287）、孙某1（建行尾号8804、1666，邮政尾号6309）之间的交易明细共计14页，证实恒冠投资所吸收的资金流向张某2连、孙某1账户的事实。（12）宁阳县公安局协助查询财产通知书6份证实：对崔秀霞财产情况进行查询，并附其工商银行账户尾号9377、邮政储蓄银行账户尾号6327、中行账户卡号尾号3420的在案发时间段的交易明细。五、各集资参与人提交的证据。1、宁某1、鹤山网点集资参与人62人的自述材料、身份证明、存单、还款协议等书证。62人分别为：王某1、崔某1、杨某5、苏某、曹秀喜、杨某8、刘某3、颜某1、张某4（张某5）、杨某9、毛某、颜某2坡、王某7、张某6、张某7、朱某、郭某、王某3、徐某、胡某、王某8、秦某1、李某1、杨某6、杨某3、李某2、彭某、纪某、张某8、韩某、肖某1翠、肖某2、孔某、刘某1、于某、宁某2、杨某10、秦某2、张某9、张某10、张某11、尚某、宁佩、王某9、邵某、樊某、路某、刘某4、王某10、杨某11、杨某12、任某、宋某、荣某、崔某2香、桑某1、张某12、孙某3、孙某4、安某、王某11、张某13。2、磁窑分公司集资参与人12人的自述材料、身份证明、存单、清退协议、谅解书等书证。12人分别为：李国某、尹某1、王某12、尹某2、周某、尹某3、尹某4、邢某1、张某1、邢某3、邢某4、闫琦。本院针对控辩双方关于本案案件事实及定性的争议焦点问题，逐一分析认定如下：1、本案是否构成单位犯罪。恒冠投资公司系恒冠建安公司为解决公司经营资金需求而成立的，被告人崔秀霞、刘宁系恒冠建安公司张某2连任用，从事相关管理职责，恒冠投资公司所吸收的资金除人工工资、提成外，全部转入恒冠建安公司用于生产经营，依据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第二条：“单位实施非法集资犯罪活动，全部或者大部分违法所得归单位所有的，应当认定为单位犯罪。”的规定，本案应认定为恒冠建安公司单位犯罪。被告人及其辩护人关于本案系单位犯罪的辩解、辩护意见，本院予以采纳。对被告人崔秀霞、刘宁应以单位直接负责的主管人员和直接责任人员追究其刑事责任。2、被告人崔秀霞、刘宁在犯罪活动中的身份地位。起诉书指控崔秀霞与张某2连合谋成立山东恒冠投资有限公司，但崔秀霞的供述中没有两人商议、谋划的细节，张某2连已死亡，指控“合谋”证据的不足，本院不予认定。根据两被告人在公安机关的供述、证人王某1、崔某1、王某2、邢某1、孙某1等人的证言，能够证实崔秀霞在张某2连领导下负责投资公司的全面工作，担任公司法定代表人，刘宁系公司副经理，后任磁窑分公司经理，并实际负责磁窑分公司的经营。在共同犯罪中，崔秀霞为主犯，刘宁为从犯。两被告人关于本人身份的辩解与事实不符，本院不予采纳。3、对非法吸收公众存款数额的认定。根据记账凭证记载，集资参与人集资时，均为预付利息的形式，经统计预付利息为3734917元，参照相关案例及司法解释精神，预付息可以在非吸数额中扣除。关于集资参与人存款到期后的转存、转单续存的1864余万元，无论转单续存、还是取款后转存，均是对国家金融信贷秩序的侵犯，因此该数额不应扣除，但可作为量刑情节予以考虑。磁窑分公司没有账本和相关记账凭证等证据，仅凭借款收据无法认定分公司实际非吸的数额为230万元，因此以有证据证实的报案人报案数额认定磁窑分公司非吸数额为118.8万元。4、被告人崔秀霞、刘宁是否构成自首？被告人崔秀霞、刘宁均系系经公安机关依法传唤到案，并非自动投案，不应认定为自首，但二人到案后对主要犯罪事实做了如实供述，依法属于坦白。其辩护人认为崔秀霞、刘宁构成自首的辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人崔秀霞、刘宁对本人的在公司的身份地位、犯罪行为的性质方面的辩解不影响对其坦白的认定。综上，本院认为，恒冠建安公司违反国家金融管理法律法规，以恒冠投资公司的名义，向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款单位犯罪。被告人崔秀霞、刘宁系单位犯罪中的直接负责的主管人员，应依照其在单位犯罪中所起的作用定罪量刑。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人崔秀霞系主犯，其作为投资公司经理、法定代表人，应对其组织领导的投资公司非法吸收的全部犯罪数额承担责任，因具有坦白量刑情节，可依法从轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第四款规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。”被告人刘宁身为磁窑分公司负责人，其工作期间所吸收的资金系主要用于企业正常生产经营活动，犯罪主观恶性较小，且主动清退所有涉案资金，取得集资参与人的谅解，系从犯，具有坦白量刑情节，依法可不需要判处刑事处罚。各辩护人相关从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第三十条、第三十一条、第三十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第二条第一款、第五条第二款之规定，判决如下：一、被告人崔秀霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币150000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）（罚金限判决生效后十五日内缴纳）二、被告人刘宁犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。三、继续追缴犯罪所得，退还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  董道山审 判 员  朱仲锋人民陪审员  杨宏伟二〇二〇年六月二十八日书 记 员  李圆媛