辽宁省沈阳市沈河区人民法院民 事 判 决 书（2019）辽0103民初14268号原告：梁兴家，男，1962年2月19日出生，汉族，住沈阳市沈河区。委托代理人：李占国，辽宁汇丰律师事务所律师。被告：王兴华，女，汉族，1969年3月23日出生，住沈阳市于洪区。委托代理人：李思思，辽宁惠圣铭律师事务所律师。原告梁兴家与被告王兴华民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告梁兴家委托代理人李占国、被告王兴华及委托代理人李思思到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告梁兴家向本院提出诉讼请求：1、请求人民法院依法判决被告立即偿还从原告手中借款50800元。2、要求被告承担诉讼费用。事实及理由：2016年12月份，被告称她有一个好项目可以做，需要投资，承诺给高利息回报，保证每年不低于30%。并邀请原告到南京去考察。原告到南京后，被告热情招待，并请人给原告讲解这个投资的好处，利息如何丰厚。原告考察后感觉这个投资不太稳妥，拒绝投资。被告提出向原告借款，她投资。保证半年之内还款，并承诺给原告2分利息。因为在南京期间被告的热情招待，使原告不好拒绝，便将手中的现金7100元交给被告。回到沈阳后，又按照被告的要求，于2016年12月26日在沈阳市沈河区，邮编110013给被告62700元(合计为69800元）。2017年2月份，被告还款19000元，通过银行汇给原告，之后，便没有音讯。原告多次用微信联系被告索要欠款，被告始终推脱，称其投资赔了等等，拒不还款。被告王兴华辩称，1、梁兴家与我没有借贷关系，我不应承担任何责任。正如梁兴家在起诉状的事实部分所述，其给我转账目的是为了投资项目（1040工程）。该转款并不是我向他所借，我也没有截留。不应承担任何责任。事情的经过是：我原来是在五爱市场做销售，帮妹妹王晓华卖服装，在那期间与梁兴家认识的，当时梁兴家在高霞档口（3C120）做销售，我妹妹王晓华的档口是3C150做服装，王晓华档口在过道边上，所以梁兴家经常会路过我档口打招呼，偶尔也会买件衣服。因为当时生意不好做，我于2015年12月初到南京朋友宋允胜那里考察他所做的项目，叫特许经营连锁业（也叫1040工程），听他们说投入69800元就会有1040万的回报，当时经过他们几天的讲解，就相信了他们的话，就这样在南京从事了特许经营连锁业。在南京期间与梁兴家也经常微信联系，2016年12月的一天，梁兴家在和我聊天的过程中说他也不在五爱市场干了，主动问我在南京干的怎么样，我说做连锁业项目，他表示很感兴趣并说如果合适的话，也想一起做，如果不合适就当旅游了，我说好的，然后梁兴家就定了下来到南京找我，并约定买好票以后就提前告诉我，同时还要求我去车站接他。2016年12月的一天，梁兴家来到南京，我当时租住在南京江宁区天景山公寓景秀苑内（三室一厅）当时与我同住的还有宋昌元与另一名大连人小吴，第二天我带梁兴家去了玄武湖、中山陵、夫子庙进行了游玩，第三天开始梁兴家对我做的特许经营连锁业开始进行考察，一共经过了7天的时间了解，感觉这个项目比较好，也非常认可特许经营连锁业项目，并主动要求加入，（在梁兴家考察项目的过程中还有一沈阳老乡陈恩忠过来一起吃饭），当时梁兴家急于加入，但苦于没有带更多的现金，手里当时只有1千多元现金，梁为了凑够2份（1份3800元，2份7100元）还特意卖了自己手里的股票，并要求我陪同他一起去银行打款，于是我给老总宋允胜请示后，在总管宋允利的安排下，陪同梁兴家去了南京市秦淮区新街口的中国银行新街口分行办理了打款业务，他本人亲自把两份共7100.0元存入了姜晓熳名字的账号，并同时办理了中国银行卡，第二天上午早上9点在盛乐苑17号楼2单304室，申请正式加入特许经营连锁业，当时在场的人有：梁兴家、王兴华、李中国、姜晓熳（申购负责人），现场办理了手续，梁兴家本人也进行了签字画押。后又经过几天的逗留，梁兴家返回沈阳筹钱，后来在和梁兴家微信聊天的过程才得知，梁兴家急于把剩下的62700元凑齐，于是把他的汽车卖了凑够的投资的钱，由于他当时还没有回到南京，又急于把剩下的份额补齐，自己又无法直接办理，和我联系问怎么办，我当时给他说了让他把剩下（19份）份额（62700元）直接打到姜晓熳（财务）的账号上，梁兴家推说与姜晓熳不熟，再三恳求打给我。因为这个是投资的事，我也不能私自让他把钱打到我的账户上，便给当时的总管宋允利进行了报备，问这样做行业允不允许，同时还给姜晓熳进行了沟通，说明了这个事，最后给当时的老总宋允胜汇报了这件事，阐述了梁兴家的意愿，经过老总同意后在2016年12月26号才让梁兴家把剩余的份额打到了我的账户上，我因为当时对业务不熟悉，在2016年12月28日经老总宋允胜的安排下，并给总管宋允利报备，就让姜晓熳陪同我一起到中国银行南京秦淮区口支行，把梁兴家打到我账户上的现金在柜台提出之后，又转存到了当时的申购负责人姜晓熳的账户上，转完账后我就及时和梁兴家用微信进行了沟通，告诉他钱已经打到了姜晓熳的账户，已经替他办完了转账手续，在29号上午11:00点又替梁兴家进行二次补办差额手续，经过梁兴家本人之前亲自存入的两份（7100元）和这次补的差额（62700元）共计21份69800元，当时在场办理补办手续的人有宋昌元、王兴华、李中国、姜晓熳（申购负责人），同样我也及时把补办手续的情况事后都给梁兴家进行了反馈，同样按照五级三晋制于次月经上面老总返还18430元到梁兴家在南京办理的中国银行账户上，这样先后共计两次给梁兴家返还了19000元，梁兴家共计投资50800元。后又经过一段时间梁兴家又回到南京，在南京时间之后，在2017年初梁兴家叫他同事（女）来考察了解特许经营连锁业，同住的人有孟庆福，梁兴家，王兴华，还有她（女）同事（叫什么忘了）但孟庆福记得她有糖尿病。2017年6月13日，梁兴家又约他家邻居聂秉章来南京了解考察特许经营连锁业，粱兴家约我和杨华、聂秉章共四人，一同从沈阳出发去南京。到达南京后，我们住在春秀苑11号楼1102室，当时一起住的有王小旭、杨华、王兴华、聂秉章和梁兴家，2017年6月15日梁兴家、聂秉章由王小旭陪同去玄武湖、中山陵、夫子庙玩。在2017年6月20日王小旭陪同梁兴家、聂秉章去南京大屠杀纪念馆参观。在了解特许经营连锁业项目其间每晚王小旭和聂秉章都出散步，关系比较融洽，聂秉章在考察期间还曾外出看过在南京的朋友，在外面吃的晚饭，聂秉章一共在南京待了7天，后因聂秉章确实没有钱，于2017年6月21日下午聂秉章和梁兴家一起返回的沈阳。后期梁兴家在2017年年末又返回南京，同时把自己过冬的棉衣全部带到了南京，当时住南京江宁区天景山如意苑，和梁兴家一起住的有宋允利和王丽波，同时在南京期间又约了五爱市场的朋友高霞一起去了普陀山游玩了几天，再次回到南京，又待了一周左右的时间，在这期间又请我在万达广场吃了饭，然后返回沈阳。综上所述，梁兴家的钱款都是投入到了“1040工程”。我并没有做截留，我跟梁兴家更不存在所谓的借贷关系。请法官注意的三个问题：一是，梁兴家的银行卡开户行，如果是简单的借款，为什么梁兴家要去很远的南京市去开卡？二是，梁兴家起诉状中提到的几个金额（数字）为什么跟1040工程的金额相吻合。三是，查清梁兴家提到的回款打款人是谁，如果是我借款，为什么打款人是姜峰或宋允胜，而不是我。这三个关键点也是说明梁兴家投资了1040工程，而不是我向他借款。2、由于“1040工程”被国家定性为传销组织，我向法庭简单说明一下该组织（以下内容来自百度百科）。1040阳光工程，是新式传销组织，其活动方式明显符合拉人头、交纳会员、发展下线牟取非法利益的特征，被确认为传销活动。从2007年开始，南宁、武汉、合肥、贵阳等地就有这个组织的成员在活动，甚至还建了个官方网站。其传销方式是：首先，需要在推荐人的带领下，到当地的工商银行，用自己的身份证进行申购，这个项目最早的准入门槛是3800元，行业经过14年的发展，越做越大，挣钱也越来越快，69800元是根据最早股金推算出来的。每人69800元，次月银行返还19000元，剩下50800元，接下来，你要寻找3个合作伙伴，也就是要发展3个伙伴，你的3个伙伴同样要投资69800元，还要每人再发展他们的3个伙伴；你本人+3个伙伴+9个下伙伴，你的团队已经有13个成员了。21个成员上总后每月以十万以上百万以下，你直接或间接吸纳的金额已经达到了25407200元，其中45%上缴国税，剩下10%上缴个人所得税所以你会得到25407200*（1-45%-10%）=11433240元，折去各项所谓的费用后你会得到1040万。我也被该传销组织欺骗，我和亲友共投入了近40万元。至今仍未讨回。我也是受害者。3、退一步讲，即使法院认定借贷关系成立，其请求也过诉讼时效了。综上，我与梁兴家并无任何借贷关系，请法院查清事实。驳回梁兴家的诉讼请求。经审理查明，2016年12月，经被告王兴华介绍，原告梁兴家到南京考察了“1040阳光工程”项目，并于2016年12月16日在中国银行南京新街口支行开户办理了中国银行借记卡，卡号为62×××433，客户姓名为：梁兴家。经考察，原告梁兴家同意作为被告的下线参加该工程，2016年12月26日梁兴家通过自己的银行账户向被告王兴华转款62700元，加上之前投入的现金7100元，凑够69800元。2017年1月13日，“1040阳光工程”南京成员“姜峰”向原告梁兴家的在南京开户的中国银行账户内转入第一笔返款19000元。2017年，原告梁兴家分别带其同事、邻居去南京考察“1040阳光工程”。2018年7月“1040阳光工程”多处窝点，被浙江警方捣毁。原告梁兴家投入的资金尚有50800元未回本，其多次向其“上线”王兴华追讨未果，现以民间借贷纠纷为由诉至本院。另据广西壮族自治区北海市中级人民法院（2020）桂05刑终32号《刑事判决书》认定：“1040工程”是一种非法传销组，该组织通过鼓吹“资本运作”是国家扶持的行业，加入该行业可以获得巨额回报，要求参加人员交纳申购款人民币69800元或70000元，购买21份虚拟份额后取得发展新人资格。每个参加者最多只能发展三个直接下线，下线再逐级发展，形成上下线传销网络关系、金字塔形网络层级结构，以发展人员的数量作为计酬、返利依据，由上线人员对下线人员交纳的申购款按固定方式进行瓜分，不断骗取财物。上述事实，有双方当事人在庭审中的陈述，且有原告提供的“中国银行交易流水明细清单”、“中国人银行个人客户境内人民币汇款申请书”、微信聊天记录；被告提供的其与原告梁兴家微信聊天记录、原告在南京考察照片、《刑事判决书》等证据，经庭审质证，本庭予以确认。本院认为，民间借贷是指自然人、法人、其他组织之间以及相互之间进行资金融通的行为。而在本案中，原告虽然有向被告转款的行为，但根据本案查明的全部事实，不能认定原告向被告的转款为借款，故不能就此确认双方存在民间借贷关系。首先，在庭审过程中，原告自认2016年12月与被告去南京考察“1040工程”，但又说经考察自己认为该项目并不稳妥，之后把钱借给被告由被告去投资。而实际情况却是2016年12月原告去南京考察后，按传销组织的要求在当地中国银行开立了自己的银行账户，也按传销组织要求的金额69800元投入了自己的资金，且在2017年的还带领同事、邻居再去南京进行考察。其在与被告的微信聊天中也称被告是其“上线”，这一系列操作完全符合传销组织当中投入资金、由“上线”发展“下线”的情形。其次，原告将62700元转帐给被告、7100元现金交给被告，被告称该款项为“1040阳光工程”的投资款，原告没有被告王兴华出具的“借条”、“收条”，双方没有关于借款的相关约定，这也不符合民间借贷的普遍的形式要件。再次，2017年1月13日通过“姜峰”的账号给原告转款19000元，该数额为“1040阳光工程”投入69800元后的第一笔返款，原告未提交证据证明其与“姜峰”相识且有其他业务往来，被告称该“姜峰”为传销组织的一个头目，如果原告没有参加传销组织的“资本运作”，该返款也不会转入原告的账户。同时原告收到了这笔返款，从另一个方面也说明其传销组织确实收到了原告投入的69800元，原告转给被告的款项确实进入了该传销组织。如果像原告陈述那样，自己将资金借给被告，由被告自己去投资，那么该笔返款应该返给被告，而事实上该笔19000元的返款却是直接进了原告的账户，这只能说明原告本人为“1040阳光工程”的投资人。综上，根据本案的证据及被告的抗辩，本院不能确认原告主张的民间借贷法律关系真实存在，因此本院认为：原告梁兴家在本案中主张的民间借贷纠纷事实不清，证据不足，故对原告梁兴家的诉讼请求，本院不能支持。依据《中华人民共和国合同法》第六条、第一百九十六条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞的解释》第九十条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条、第十九条之规定，判决如下：驳回原告梁兴家的诉讼请求。诉讼费1070元，由原告梁兴家负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于辽宁省沈阳市中级人民法院。审 判 长  曲 莹审 判 员  刘 芳人民陪审员  唐占刚二〇二〇年六月十五日法官 助理  白 杨书 记 员  徐 佳