新疆维吾尔自治区和静县人民法院刑 事 判 决 书（2020）新2827刑初47号 公诉机关和静县人民检察院。被告人张保华，男，汉族，中专文化程度，无业，户籍所在地湖北省孝昌县，捕前住该处。因本案于2019年9月19日被和静县公安局刑事拘留，经和静县人民检察院批准，于2019年10月14日被和静县公安局执行逮捕。现羁押于和静县看守所。辩护人马忠义，系新疆西昭律师事务所律师。被告人郭厚，男，汉族，大专文化程度，捕前系武汉市工作人员，户籍所在地湖北省应城市，捕前住该处。因本案于2019年9月14日被和静县公安局刑事拘留，经和静县人民检察院批准，于2019年10月14日被和静县公安局执行逮捕。现羁押于和静县看守所。被告人韩亮，男，汉族，小学文化程度，无业，户籍所在地湖北省大悟县，捕前住该处。因本案于2019年7月11日被和静县公安局刑事拘留，经和静县人民检察院批准，于2019年8月17日被和静县公安局执行逮捕。现羁押于和静县看守所。和静县人民检察院以和静县检一部刑诉〔2020〕22号起诉书指控被告人张保华、郭厚犯诈骗罪，被告人韩亮犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年3月25日向本院提起公诉。本院适用普通程序依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。和静县人民检察院指派检察员廖宏、赵莉娜出庭支持公诉，被告人张保华及辩护人马忠义、被告人郭厚、韩亮到庭参加了诉讼。现已审理终结。和静县人民检察院指控，2019年4月，被告人郭厚受宝马哥（绰号）指使，明知是用于电信诈骗等犯罪而办理8张银行卡、1台POS机交给宝马哥使用，以谋取每办理一张银行卡300元，每办一台POS机800元的非法利益。2019年5月20日，被告人张保华为谋取非法利益，指使徐俊文（已判刑）到海南三亚以办理信用卡为由从事电话诈骗行为。徐俊文按照张保华指使，冒用信用卡办理中心的工作人员身份，以办理5-10万元大额度信用卡支付费用为由，骗取被害人钱财。2019年5月24日，徐俊文通过上述手段骗取被害人陈某2000元进入由被告人郭厚办理的尾号为8223的任志伟工行卡内后，徐俊文将陈某信息资料提供给被告人张保华，由张保华继续实施诈骗。当日张保华继续骗取被害人陈某人民币23000元进入由被告人郭厚办理的尾号为6043的喻清童的建行卡内后，经被告人郭厚以刘某名义注册的武汉烟酒批发部的POS机消费至李杜杜（另案处理）掌握的他人银行卡内。2019年5月，被告人韩亮在湖北省孝感市××排，为非法获利而帮助他人提取赃款。2019年5月25日，被告人韩亮明知所取款项为犯罪所得，而分三次在孝感市分行营业部自动取款机将被害人陈某被骗钱款中的15000元取出后交给李杜杜。2019年5月25日被害人陈某报警，同年7月11日，被告人韩亮被抓获归案；9月13日，被告人郭厚经电话传唤到案；9月15日，被告人张保华主动投案，并对其犯罪事实供认不讳。综上，被告人张保华和徐俊文先后3次共计骗取被害人陈某人民币25000元。案发后，徐俊文等人赔偿被害人陈某人民币25000元，被害人陈某对徐俊文等人的行为予以谅解。公诉机关认为，被告人张保华以非法占有为目的，与徐俊文虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第一款、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张保华主动投案并如实供述其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以认定为自首。被告人郭厚明知他人实施电信诈骗而帮助提供银行卡及POS机，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人韩亮明知是赃款而帮助他人转移，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人张保华对公诉机关指控犯诈骗罪的罪名及犯罪事实无异议，自愿认罪。辩护人辩称，对被告人张保华构成诈骗罪无异议，但被告人具有自首情节，并积极赔偿被害人损失获谅解，系初犯、偶犯，依法可以对其从轻或者减轻处罚，建议对被告人张保华判处有期徒刑九个月至十一个月。被告人郭厚辩称，郭厚不认识宝马哥，其与宝马哥之间只是单纯的买卖关系，只是赚取买卖银行卡的利润，其并不知晓出售的4张银行卡用于犯罪活动，指控中涉及的武汉烟酒批发部的poss机非郭厚办理。被告人韩亮对公诉机关指控犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的罪名及犯罪事实无异议，自愿认罪认罚。经审理查明，一、被告人张保华、韩亮犯诈骗罪的事实：2019年4月，被告人郭厚受宝马哥（绰号）指使，明知是用于电信诈骗等犯罪而办理8张银行卡、1台POS机交给宝马哥使用，以谋取每办理一张银行卡300元，每办一台POS机800元的非法利益。2019年5月20日，被告人张保华为谋取非法利益，指使徐俊文（已判刑）到海南三亚以办理信用卡为由从事电话诈骗行为。徐俊文按照张保华指使，冒用信用卡办理中心的工作人员身份，以办理5-10万元大额度信用卡支付费用为由，骗取被害人钱财。2019年5月24日，徐俊文通过上述手段骗取被害人陈某2000元进入由被告人郭厚办理的尾号为8223的任志伟工行卡内后，徐俊文将陈某信息资料提供给被告人张保华，由张保华继续实施诈骗。当日张保华继续骗取被害人陈某人民币23000元进入尾号为6043的喻清童的建行卡内后，经被告人郭厚以刘某名义注册的武汉烟酒批发部的POS机消费至李杜杜（另案处理）掌握的他人银行卡内。2019年5月25日被害人陈某报警，同年7月11日，被告人韩亮被抓获归案；9月13日，被告人郭厚经电话传唤到案；9月15日，被告人张保华主动投案，并对其犯罪事实供认不讳。综上，被告人张保华和徐俊文先后3次共计骗取被害人陈某人民币25000元。案发后，徐俊文等人赔偿被害人陈某人民币25000元，被害人陈某对徐俊文等人的行为予以谅解。上述事实有以下经过庭审质证的证据予以证实：（一）、书证1、和静县公安局的抓获经过证实，经民警传唤，郭厚主动到湖北省黄石市红旗桥派出所接受讯问，张保华主动到办案民警在江苏省沭阳县居住的宾馆自首。2、被告人张保华、郭厚的基本情况表证实，被告人张保华出生于1980年2月17日，郭厚出生于1988年6月20日，以及二被告人家庭成员、社会经历、相关情况。3、被告人郭厚书写的悔过书证实，郭厚的作案经过及与其他作案人员之间的关系。4、万某书写的案情经过证实，郭厚要求其帮助办理4张银行卡的过程。5、万某、任志伟、吴波、刘某、李杜杜的辨认笔录证实，经万某辨认，要求其帮助办理银行卡的是郭厚；经任志伟辨认，曾让其帮忙办理4张银行卡的是万某；经吴波辨认，让其帮忙办理4张银行卡的是万某，并将办好的银行卡邮寄给郭厚；经刘某辨认，2019年5月让其帮忙办理建设银行卡的是小凯（李杜杜），并给其500元；经李杜杜辨认，李臣未其帮忙办理银行卡，郭厚是帮助其办理POS机的人。6、调取证据通知书证实，经湖北省武汉市工商局信息中心查询，武汉南允荣科技有限公司、武汉市华联烟酒批发经营部，无相关信息。7、调取的李臣名义办理的武烟酒商行的POS机开户证明及交易明细证实，张保华骗取被害人陈某人民币23000元进入尾号为6043的喻清童的建行卡内后，经郭厚以李臣名义注册的武汉烟酒批发部POS机消费至李杜杜掌握的他人银行卡内。8、调取证据通知书、2019年4月至今的顺丰快递收寄件记录证实，吴波与郭厚之间的邮寄记录。9、和静县公安局破案经过证实，被害人陈某到和静县公安局报警称，因办理信用卡被诈骗25000元。和静县公安局于2019年5月25日立案侦查。经对诈骗电话及被害人诈骗金额进行资金分析，先后将张保华、郭厚抓获，遂此案告破。10、被告人郭厚、张保华的户籍信息证实，郭厚、张保华作案时系完全刑事责任能力人。11、被告人张保华无违法犯罪记录证明证实，经通过孝感市警综平台查询，未发现张保华在本辖区内有违法犯罪行为记录。12、被告人张保华、郭厚等人社会危险性情况证明材料证实，社会危险性程度。13、被告人张保华在逃人员登记表证实，被告人张保华在逃登记时间2019年6月4日。14、报案单、受案登记表、立案决定书证实，2019年5月25日，陈某报案称，2019年5月24日下午19点08分接到一个归属地为北京的电话，对方称是北京国富投资担保有限公司职员，可以在网上申办10万元额度信用卡。2019年5月24日，陈某在和静县顺丰快递收到一张浦发信用卡，按照对方提示操作用自己的手机银行给中国建设银行卡（6217002720005556043开户人喻清童）和工商银行卡（6215591803000878223开户人任志伟），先后三次转账25000元，后发现被骗。2019年5月25日和静县公安局对该案立案侦查。15、被害人陈某提供的汇款清单、通话记录及微信聊天记录、身份证复印件证实，陈某向任志伟工商银行卡转账2000元，分别向喻清童的建设银行卡转账8000元和15000元，三次转账共计25000元。（二）、证人证言1、刘某的证言证实，2019年5月中旬期间，在湖北省孝感市××路口建设银行给一个叫小凯的人办理建设银行卡，不清楚小凯具体叫什么名字，小凯安排人给刘某500元费用。小凯短发、身高大概1米7左右，体型偏瘦，白色皮肤，瓜子脸。刘某不知道小凯购买银行卡的用途。2、李杜杜（小凯）的证言证实，曾用名胡义凯，2018年年初，李杜杜要办理POS机，经人介绍认识了郭厚，郭厚告诉李杜杜办理POS机需要个人真实信息，于是李杜杜找到刘某，告诉刘某自己从事给电信诈骗的人取钱的工作，需要办理POS机和银行卡，并可以给刘某好处费，刘某同意，办理好POS机后，李杜杜给刘某5000元左右。3、吴波的证言证实，吴波帮郭厚办理一张银行卡或一个POSS机，从中可以得到500元好处费。2019年5月25日左右，吴波帮郭厚办理了5张银行卡，分别是中国银行卡、农业银行卡、建设银行、招商银行、工商银行卡。万某让吴波把办理的银行卡以及任志伟的办的银行卡一起邮寄给郭厚，吴波分两次邮寄给了郭厚。4、万某的证言证实，万某与郭厚是同学关系，2019年4月份左右，万某问郭厚有没有赚钱的路子，郭厚说可以找人办四大银行的储蓄卡赚钱，万某问郭厚办这些卡有什么用，郭厚说用作传销组织、电信诈骗、贪污受贿洗钱，并给万某承诺办理一张卡支付800元。万某让吴波、任志伟帮助办卡，承诺办理一张卡支付500元，后任志伟和吴波每人办理了4张银行卡，万某让吴波把卡邮寄给郭厚。5、任志伟的证言证实，当时帮万某办理了中国银行卡、农业银行卡、建设银行卡，还有之前办理好的工商银行卡。吴波也给万某办理了2张银行卡。任志伟不知道万某拿银行卡去做什么，万某给了任志伟1500元费用。（三）、被告人供述与辩解1、被告人张保华的供述与辩解证实，2019年4月底，张保华在微信上聊天认识了喜头，他的微信昵称全是英文。喜头告诉张保华利用电信诈骗赚钱，张保华联系徐俊文，告诉徐俊文骗别人办理信用卡，徐俊文就同意。张保华通过QQ语音电话联系喜头，喜头给张保华寄了5张电话卡，用于给客户打电话。2019年5月20日左右，张保华收到喜头邮寄的话术单，而后转寄给徐俊文。2019年5月21日左右，喜头在QQ上给张保华发客户信息，包括身份证号码、地址、名字、联系电话，张保华通过QQ转发给徐俊文。2019年5月21日左右，徐俊文开始给客户打电话。张保华告诉徐俊文如果有客户办理，让徐俊文把客户的信息通过QQ发给张保华，张保华再把这个信息发给喜头，喜头再安排另外一批人继续实施诈骗。诈骗流程具体为，第一步话务员以银行业务员的身份给客户打电话，如果有客户愿意办理信用卡，会向客户收取200-300元的制卡费或者是定金，之后徐俊文将该客户的信息反馈给张保华，张保华再把客户信息反馈给喜头，喜头联系制卡组的人制卡并将制好的信用卡发给客户。第二步客户收到信用卡后会联系徐俊文，徐俊文继续以银行业务员的身份向客户收取2000元的信用卡代办费。客户将钱打入徐俊文指定的银行账户后，徐俊文把客户资料反馈给张保华，张保华再把客户信息反馈给喜头。第三步喜头会安排另一批有经验的人继续联系客户，以信用额度等级低为由继续实施诈骗，他们会让客户继续转钱到指定的银行卡。徐俊文成功办理了一个新疆客户，具体名字不知道，名字是三个字。该客户被骗了25000元左右，喜头承诺每诈骗成功一笔分成5%-10%，如果他收益少就少算一点，但正常是10%。2、被告人郭厚的供述与辩解证实，郭厚从万某和吴波处购买了工商银行卡、建设银行、农业银行、中国银行卡，其中任志伟名下的银行卡是从万某处购买的。吴波用顺丰快递前后分两次把银行卡、U盾寄给郭厚，郭厚又发给宝马哥，宝马哥给郭厚转了10000元。宝马哥购买银行卡用于周转电信诈骗、网络赌博、贪污受贿的非法资金。郭厚给小凯（李杜杜）办理了15台至20台POSS机，小凯告诉郭厚办理POSS机用来网络赌博，郭厚知道武汉烟酒批发部的POS机，这个POS机是郭厚帮小凯办理的。上述证据在庭审中经过质证，来源合法，真实有效且相互印证，可作为定案依据，本院予以确认。二、被告人韩亮犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实：2019年5月，被告人韩亮在湖北省孝感市××排，为非法获利而帮助他人提取赃款。2019年5月25日，被告人韩亮明知所取款项为犯罪所得，而分三次在孝感市分行营业部自动取款机将被害人陈某被骗钱款中的15000元取出后交给李杜杜。2019年7月11日，被告人韩亮被抓获归案。上述事实，被告人韩亮在开庭审理中亦无异议，并有被告人韩亮的供述，证姜洋、雷愿心、任志伟、刘某、李杜杜的证言，报案单，和静县公安局受案登记表，立案决定书，抓获经过，破案经过，羁押证明，户籍信息，违法犯罪记录查询情况说明，汇款清单及微信聊天记录、通话记录，银行流水明细，辨认照片及笔录，视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张保华以非法占有为目的，与徐俊文虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控其犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人张保华主动投案并如实供述犯罪事实，可以认定为自首，依法应从轻处罚。被告人张保华自愿认罪，本院依法从宽处罚。辩护人辩称张保华系自首，积极赔偿被害人损失获得谅解，对其从轻处罚的意见，本院予以采纳，但对其判处有期徒刑九个月至十一个月的辩护意见，本院不予采纳。被告人郭厚明知他人实施电信诈骗而帮助提供银行卡及POS机，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。经查，注册在刘某名下的POS机系郭厚办理，郭厚购买银行卡用于周转电信诈骗钱款。该事实有被告人郭厚的供述，及证人万某、刘某的证言证实。故，被告人郭厚辩称，其不知晓向宝马哥出售的银行卡用于犯罪活动，以及武汉烟酒批发部的poss机不是自己办理的意见，本院不予采纳。因此，被告人郭厚的上述行为系帮助他人实施诈骗的犯罪行为，应当构成诈骗罪。公诉机关指控其犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人韩亮明知是赃款而帮助他人转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控其犯成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人韩亮经传唤主动到案，并如实供述，构成自首，本院依法从轻处罚，其庭审中自愿认罪认罚，本院依法对其从宽处罚。综上，为保护公民财产权利不受侵害，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第一款、第三百一十二条第一款、第二十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人张保华犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元，于判决生效后三日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月19日起至2020年9月18日止。）二、被告人郭厚犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币5000元，于判决生效后三日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月14日起至2020年7月13日止。）三、被告人韩亮犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2000元，于判决生效后三日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月11日起至2020年7月10日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。审  判  长   黄俊强审  判  员   郑明友人民 陪 审员   孙书花二 Ο 二 Ο 年 六 月 十 九 日书  记  员   杨沐冉