湖南省长沙市雨花区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0111刑初378号公诉机关长沙市雨花区人民检察院。被告人崔刚，男，1997年2月18日出生于安徽省灵璧县，汉族，小学文化，无业，住安徽省灵璧县。因涉嫌诈骗罪于2019年9月9日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。辩护人郑曾翔，湖南联进律师事务所律师。被告人张珂，男，1996年5月22日出生于安徽省灵璧县，汉族，初中文化，无业，住安徽省灵璧县。因涉嫌诈骗罪于2019年9月23日自动投案，次日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉（2020）349号起诉书指控被告人崔刚、张珂犯诈骗罪，于2020年5月22日向本院提起公诉。本院依法适用认罪认罚从宽制度，适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员彭鹏出庭支持公诉。被告人崔刚及其辩护人郑曾翔、被告人张珂均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2019年3月至8月期间，被告人崔刚出资并雇佣被告人张珂等人先后在长沙市天心区汇财国际银座11楼2312房和1135房以“吉祥贷款公司”的名义，以“无抵押贷款”等幌子诱骗急需资金但又无法通过正常渠道获得贷款的被害人签订借款合同，并以“行规”为由，收取“上门费”、“砍头息”、“平台费”、“中介费”、“保证金”等各种费用，导致被害人实际到手的金额远低于合同约定的借款金额，且被害人必须按照合同约定的借款金额进行还款并支付远超法定范围的高额利息。被害人一旦逾期，还要承担高额的“逾期费”等费用。被告人崔刚负责招揽需要借款的被害人、面审、放款及发放被告人张珂等人的工资，被告人张珂负责引导被害人签署借款合同等资料并收取中介费等。被告人崔刚、张珂通过上述方式对被害人司某等8人进行诈骗，其中既遂金额人民币19425元，未遂金额人民币29150元。具体事实如下：1.2019年3月6日，被害人许某向“吉祥贷款公司”借款人民币10000元，实际得款人民币7700元，合同虚增借款金额人民币2300元，后被害人许某共计偿还人民币13500元。2.2019年3月11日，被害人王某向“吉祥贷款公司”借款人民币10000元，实际得款人民币7200元，合同虚增借款金额人民币2800元，后被害人王某共计偿还12400元。3.2019年4月29日，被害人杨某向“吉祥贷款公司”借款人民币8000元，实际得款人民币6100元，合同虚增借款金额人民币1900元，后被害人杨某实际还款9125元。4.2019年7月至8月，被害人邱某先后2次向“吉祥贷款公司”借款共计人民币23000元，实际得款人民币约17000元，合同虚增借款金额人民币约6000元，后被害人邱某共计偿还人民币4250元。5.2019年7月至9月，被害人司某先后2次向“吉祥贷款公司”借款共计人民币25000元，实际得款人民币19050元，合同虚增借款金额人民币5950元，后被害人司某共计偿还人民币9150元。6.2019年7月29日，被害人毛某向“吉祥贷款公司”借款人民币10000元，实际得款人民币7200元，合同虚增借款金额人民币2800元，后被害人毛某共计偿还人民币12600元。7.2019年8月5日，被害人曹某向“吉祥贷款公司”借款人民币30000元，实际得款人民币22000元，合同虚增借款金额人民币8000元，后被害人曹某共计偿还人民币16200元。8.2019年8月至9月，被害人姚某先后2次向“吉祥贷款公司”借款共计人民币38000元，实际得款人民币28800元，合同虚增借款金额人民币9200元，后被害人姚某共计偿还人民币13470元。案发后，被告人张珂于2019年9月23日自动向公安机关投案，并如实供述了上述事实。被告人崔刚的亲属代为向被害人王某、杨某赔偿了经济损失，被害人王某、杨某均对2被告人的行为予以谅解，并请求法院对2被告人从轻处罚。上述事实，被告人崔刚、张珂在开庭审理过程中均无异议，并有长沙市公安局雨花分局刑事侦查大队出具的抓获经过，提取笔录及指认照片，扣押决定书，扣押物品清单，借款资料，银行交易明细清单，微信聊天及转账记录截图，微信转账记录清单，辨认笔录及照片，刑事谅解书，被害人毛某、许某、王某、杨某、司某、邱某、姚某、曹某的陈述，2被告人的供述及其身份、现实表现材料等证据予以证明，足以认定。本院认为，被告人崔刚、张珂结伙以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，均应予处罚。公诉机关指控的基本事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人崔刚起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪予以处罚；被告人张珂起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。在第4、5、7、8笔犯罪事实中，2被告人已着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法可以从轻处罚。被告人崔刚到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人崔刚的亲属代为退赔部分被害人经济损失并取得谅解，可以酌情从轻处罚。被告人张珂自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人崔刚的辩护人提出被告人崔刚自愿认罪认罚，认罪态度较好，且其亲属已代为退赔部分被害人经济损失并取得谅解，请求对其从轻处罚的辩护意见，与审理查明的事实相符，本院予以采纳。但被告人崔刚的辩护人提出对被告人崔刚判处缓刑的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十三条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第六十四条及《最高人民检察院、最高人民法院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人崔刚犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月9日起至2020年9月8日止）。二、被告人张珂犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月23日起至2020年7月22日止）。三、责令被告人崔刚、张珂连带退赔被害人许某经济损失款人民币5800元、毛某经济损失款人民币5400元；对被告人崔刚、张珂用于犯罪的资金人民币71270元予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  岳求生人民陪审员  陈 珊人民陪审员  章海如二〇二〇年六月十八日书 记 员  刘 漫附：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。