辽阳市弓长岭区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽1005刑初29号公诉机关辽阳市弓长岭区人民检察院。被告人刘某某，男，汉族，大专文化，系辽阳市龙峰房地产开发有限公司法定代表人，户籍所在地辽宁省辽阳市弓长岭区，现住辽阳市弓长岭区。因本案于2019年2月1日被辽阳市公安局弓长岭公安分局刑事拘留，2019年2月2日被辽阳市公安局弓长岭公安分局取保候审，2020年1月15日被检察机关取保候审。被告人赵某某，男，汉族，初中文化，系辽阳市龙峰房地产开发有限公司合伙经营者，户籍所在地辽宁省鞍山市铁东区，现住辽阳市弓长岭区。因本案于2019年1月7日被辽阳市公安局弓长岭公安分局刑事拘留，2019年1月30日被辽阳市公安局弓长岭公安分局取保候审，2020年1月15日被检察机关取保候审。辩护人王海文，系辽宁泽人律师事务所律师。辽阳市弓长岭区人民检察院以辽弓检一部刑诉（2020）18号起诉书，指控被告人刘某某、赵某某犯骗取贷款罪，于2020年4月9日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。辽阳市弓长岭区人民检察院指派副检察长崔勇出庭支持公诉。被告人刘某某、被告人赵某某及其辩护人王海文到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。辽阳市弓长岭区人民检察院指控：被告人刘某某、赵某某合伙经营辽阳市龙某房地产开发有限公司，被告人刘某某为公司法人代表。辽阳市龙峰房地产开发有限公司在建设辽阳市弓长岭区“小台湾棚户区”改造时，多次向辽阳市农村商业银行弓长岭支行（原辽阳市弓长岭区农村信用合作联社）贷款，多次以用新贷款偿还旧贷款的方式偿还到期贷款。2014年11月，为了偿还到期贷款，被告人刘某某、赵某某分别找到李某2、孙某、孔某、赵某1、兰某、张某2六人，虚构借款理由、签订虚假合同，以成立联合小组购买铁矿粉的名义进行贷款。2014年11月6日李某2、孙某、孔某向辽阳市弓长岭区农村信用合作联社每人申请贷款人民币2，000,000元，2014年11月8日赵某1、兰某、张某2向辽阳市弓长岭区农村信用合作联社每人申请贷款人民币2000，000元，共计贷款人民币12，000，000元。全部贷款发放至合同约定的由被告人赵某某实际控制的辽阳市弓长岭区万顺选矿厂的银行胀户内，被告人刘某某、赵某某改变贷款用途，将贷款人民币7,500,000元用于偿还辽阳市龙峰房地产开发有限公司在辽阳市弓长岭区农村信用合作联社所欠的贷款，人民币4,500,000元用于偿还辽阳龙某峰房地产开发有限公司其他债务。上述12,000,000元贷款逾期后，经银行工作人员多次催收未果，至今仍未偿还银行。案发后，被告人刘某某、赵万峄用辽阳市龙峰房地产开发有限公司的住宅、车库及土地偿还辽阳市农村商业银行弓长岭支行，经评估市场价值为人民币15,347,949.21元，上述住宅、车库及土地均被公安机关扣押。被告人刘某某被公安机关抓获归案；被告人赵某某到公安机关自首。公诉机关为上述指控向本院提供了书证：案件来源、户籍证明、归案、抓捕经过、辽阳市农村商业银行股份有限公司情况说明、公安机关查封决定书、协助查封通知书、扣押龙峰房地产住宅明细、扣押龙峰房地产车库明细、扣押龙峰房地产土地使用证、承诺函、辽阳市弓长岭区农村信用合作联社信贷档案：非农户个人借款申请表、信贷调查报告、贷款十级分类评定表、城镇自然人经营性联保借款合同、铁矿粉产品购货合同、自然人贷款专业存折、信贷业务审查、审核通知单、保证合同、保证担保核实书、辽宁省农村信用社电汇凭证、辽宁省农村信用社个人贷款支付申请书、逾期贷款催收通知书等王某1王王某2王于某于李某1李谷某谷高某1高刘某1刘张某1张高某2、冯某冯马某马田某田鹏成某兴刘某2刘金柱的证言；被告人刘某某、赵赵某1赵李某2李孙某孙孔某孔兰某、张某2张赵某2赵刘某3、刘贺的供述与辩解；鉴定意见：辽阳智达资产评估事务所龙某阳龙峰房地产有限公司住宅、车库及土地市场价值资产评估报告书》。据此，公诉机关认为：被告人刘某某、赵某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中被告人刘某某、赵某某均起主要作用，系主犯；被告人赵某某案后向公安机关投案，如实供述犯罪事实，属自首；均认罪认罚。应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第六十七条之规定予以处罚。被告人刘某某、赵某某对公诉机关的指控的罪名未提出异议，但表示其有足够的资产偿还银行全部贷款，且该资产已被扣押，银行也表示同意接受，其未给银行造成经济损失，请求从轻处罚。被告人赵某某辩的辩护人对起诉书指控的罪名无异议，但表示被告人赵某某案后向公安机关投案，如实供述犯罪事实，属于自首；赵某某未给银行造成实际财产损失，请求对其减轻处罚。经审理查明：被告人刘某某、赵某某合伙经营龙某市龙峰房地产开发有限公司，被告人刘某某为公司法人代表。辽阳市龙峰房地产开发有限公司在建设辽阳市弓长岭区“小台湾棚户区”改造时，多次向辽阳市农村商业银行弓长岭支行（原辽阳市弓长岭区农村信用合作联社）贷款，多次以用新贷款偿还旧贷款的方式偿还到期贷款。2014年11月，为了偿还到期贷款，被告人刘某某、赵某某分李某2李孙某孙孔某孔赵某1赵兰某、张某2张连荣六人，虚构借款理由、签订虚假合同，以成立联合小组购买铁矿粉的名义进行贷款，2014年11李某2李孙某孙孔某孔晓芳向辽阳市弓长岭区农村信用合作联社每人申请贷款人民币2，000,000元，2014年11赵某1赵兰某、张某2张连荣六人，虚构借款理由、签订虚假合同，以成立联合小组购买铁矿粉的名义进行赵某1赵兰某、张某2张连荣向辽阳市弓长岭区农村信用合作联社每人申请贷款人民币2000，000元，共计贷款人民币12，000，000元。上述贷款银幸某要求幸伟个人予以担保，兴伟给与了担保。全部贷款发放至合同约定的由被告人赵某某实际控制的辽阳市弓长岭区万顺选矿厂的银行账户内后，被告人刘某某、赵某某改变贷款用途，将贷款人民币7,500,000元用于偿还辽阳市龙峰房地产开发有限公司在辽阳市弓长岭区农村信用合作联社所欠的贷款，人民币4,500,000元用于偿还之前其龙某辽阳市龙峰房地产开发有限公司偿还银行欠款的人。上述12,000,000元贷款逾期后，经银行工作人员多次催收未果，至今仍未偿还银行。案发后，被告人刘某某、赵万峄用辽阳市龙峰房地产开发有限公司的住宅、车库及土地偿还辽阳市农村商业银行弓长岭支行，经评估市场价值为人民币15,347,949.21元，上述住宅、车库及土地均被公安机关扣押，银行同意接受上述财产，但表示必须通过移送审查起诉并经法院依法裁决后，才能通过产权交易方式取得财产权利。被告人刘某某被公安机关抓获归案；被告人赵某某到公安机关自首。上述事实，有如下经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。1、报案材料，证明2018年11月20日，辽阳农村商业银行股王某1公司主任王维国到辽阳市公安局弓长岭公安分局报案，称被告人刘某某、赵某某涉嫌骗取贷款犯罪，公安机关遂立案侦查。2、归案经过，证明被告人刘某某被公安机关抓获归案，被告人赵某某到公安机关投案。3、户籍证明，证明二被告人均具有完全刑事责任能力。4、辽阳农村商业银行股份有限公司情况说明，证明截止2018年12月24日，刘赵某1赵兰某、张某2、李某2张孙某李孔某孙丽宏、孔晓芳借款本金12，000，000元，利息3，089，086.05元，造成银行贷款资产损失15，089，086.05元。5、辽阳农村商业银行股份有限公司情况说明，证明辽阳市公安局弓长岭公安分局扣押的辽阳市龙峰房地产开发有限公司52户住宅楼、10513.45平方米商业服务业用地、55个车库，市场价值评估结果为人民币15347949.21元，辽阳农村商业银行股份有限公司同意接收，但是银行直接通过产权交易中心、不动产管理局等部门取得上述财产所有权无法实现，必须通过移送审查起诉并经法院依法裁决后，才能通过产权交易方式取得财产权利。6、查封决定书、协助查龙某知书、扣押龙峰房地产龙某明细、扣押龙峰房地产龙某明细、扣押龙峰房地产土地使用证，证明辽阳市公安局弓长岭公安分局扣押的辽阳市龙峰房地产开发有限公司52户住宅楼、10513.45平方米商业服务业用地、55个车库，市场价值评估结果为人民币15347949.21元。7、辽阳市弓长岭区农村信用合作联社信贷档案：非农户个人借款申请表、信贷调查报告、贷款十级分类评定表、城镇自然人经营性联保借款合同、工商户联保贷款联保协议书、借款合同、辽宁省农村信用社借款凭证、铁矿粉产品购货合同、自然人贷款专业存折、信贷业务审查、审核通知单、保证合同、保证担保核实书、辽宁省农村信用社电汇凭证、辽宁省农村信用社个人贷款支付申请书、逾期贷款催收通知书等（非农户个人借款审查孙某）李某2孙孔某李兰某、赵某1、张某2赵万金、张连荣向弓长岭区农村信用社申请贷款的事实。自然人经营性保证贷款信贷调查报告二份，能证明辽阳市弓长岭孙某信李某2孙孔某李兰某、赵某1、张某2赵万金、张连荣调查情况。联保借款合孙某，李某2孙孔某李兰某、赵某1、张某2赵万金、张连荣与辽阳市弓长岭区农村信用社签署借款合同的事实。借款合孙某，李某2孙孔某李兰某、赵某1、张某2赵万金、张连荣向辽阳市弓长岭区农村信用社各借款200万元。保证合孙某，李某2孙孔某李鸿伟、孔晓芳之间兰某保赵某1；张某2赵万金、张连荣之间互相保证担保。保证合同二份，能证明辽阳市弓长岭区德祥矿业有限公司法孙某人李某2孙孔某李兰某、赵某1、张某2赵万金、张连荣向辽阳市弓长岭区农村信用社各借款200万元进行担保。铁矿粉产品购货合孙某，李某2孙孔某李兰某、赵某1、张某2赵万金、张连于某顺选矿厂于喜东购买铁矿粉的事实。个人结算存折六份，能证明辽阳市弓长岭孙某信李某2孙孔某李兰某、赵某1、张某2赵万金、张连荣各存入所贷款200万元。电汇凭孙某，李某2孙孔某李兰某、赵某1、张某2赵万金、张连荣向万顺选矿厂转款各200万元。借款凭证六份，能证明辽阳市弓长岭孙某信李某2孙孔某李兰某、赵某1、张某2赵万金、张连荣各转款200赵某1事兰某）张某2、兰俊、张连荣于2014年11月8日联保贷款，向辽阳农村商业银行弓长岭支行(原名弓长岭农村信用合作联社)每人申请200万元贷款，贷款总额共李某20孙某李孔某孙丽宏、孔晓芳和2014年11月10日联保贷款，向辽阳农村商业银行弓长岭支行（原名弓长岭农村信用合作联社)每人申请200万元贷款，贷款总额共计600万元。辽阳市弓长岭区德祥矿业有限辛某法定代表人辛伟为担保人的事实。8、辽阳农村商业银行股份有限赵某1长岭支行赵万金、李某2张孙某李孔某孙丽宏、孔晓芳贷龙某况明细表、龙峰450万流水明细表，证明贷款人民币12,000，000元。全部贷款发放至合同约定的由被告人赵某某实际控制的辽阳市弓长岭区万顺选矿厂的银行账户内，被告人刘某某和赵某某改变了贷款用途，将贷款人民币7，500，000元用于偿还辽阳市龙峰房地产开发有限公司在辽阳市弓长岭区农村信用合作联社所欠的贷款，人民币4，500,000元龙某偿还辽阳市龙峰房地产开发有限公司其他债务的事实。8、证人王晓王某2言，证明王晓霞是2011年到2龙某7年9月在龙峰房地产开发有限公司担任现金会计。在辽阳市弓长岭区万顺选矿厂的银行账户中：2013年11月14日在弓长岭农村信用社用现金支票取过600万元现金；2014王某2月10日王李某1主管会计李永红取过一笔150多万元的；2014年11月14日还取过一笔449万元的现金。四张现金支票其记得就有一张1李某1万元的是李永红填的，其他三王某2支票都是王晓霞填的李某1刘某某和李永红带我去弓长岭农村信王某2的手续。王晓霞没有在万顺选矿厂工作过。9、证人于喜东的证言，证明2007年于某份高某1于喜东和高德军把万顺选矿厂的股份和经营权全部转让给赵某某了，但是法定于某一直都是于喜东，大约在2于某年之前，于喜东才知道李某1的会计是李永红，于某后公章和于喜东的名章谷某时的会计谷春英都交给赵某某了。在2007年选矿厂转让于某具体经营于喜东就不清楚了李某10、证人李永红的证言，李某1012年李永红接手开始万顺选矿厂就没有账，也没有经营过没生产过，其是200龙某年末开始在龙峰房地产开发有限公司开始龙某会计一职，龙峰房地产开发有限公司的法人是刘某某，股东是刘某某和赵李某1刘王某2李永红和王晓霞去过弓长岭农村信用社去取过钱，2013年11月14日取过600万元的现金；2014年11月6日取过一笔600万元的现金；2014年11月10日取过一笔150多万元的现金，2014年11月14日取过一笔150多万元的现金。这些都是从弓长岭区万顺选矿厂的银行账号中取的钱，但是实际没有取过现金，直接就是在银行办理的手续倒贷的，具体是怎么倒的其不知道，都是刘某某经手的，直接把龙某钱用于偿还龙峰房地产公司所欠的银行贷款了。一开始其也不知道万顺选矿厂的银行账户中有钱，到银行的时候才知道这里有钱，当时刘某某王某2我让我和王晓霞上银行办点李某1是这样孙某红孔某孙龙某和孔晓芳是龙峰房地产公司的售楼员1、证人谷春谷某言，证明谷春英从2004年开始准备万顺选矿厂，在2005年开始经营，在谷某6年左右谷春英从一个男会计手里接的班，从那之后其开始负责会计的工作一直到2007年将股份都转给了赵某某的时候就不干了，公章和所有财务资料还有银行资料等所有东西都给赵某某了，选矿厂归赵某某所有，在分开于某法人还是于喜东，后来变更没有其就不知道了刘某12、证人刘波林的证言，证明从2015年5月份左右至2018龙某月份，其在龙峰房地产公司负责物业维修工作，大概在2017年5月份左刘某1义龙找到刘波林，跟其说他找不到孔晓芬了让我帮他找，说银行需要找孔晓芬刘某1字，当时刘波林说找不到，但刘某某还是让我找，后来我还是帮助找到了孔晓芬让她孔某字，当时孔晓芳说不签我都不干了，后来我说还去签一下吧，公司贷款的事跟你没关系，之前都签过了，说完孔某了，之后孔晓芳是什么时候签的字其就不知道了3、证人张永仁的证言，证明从2008年春天张某1到现在，张永仁一直在万顺选矿厂打更，万顺选矿厂从2009年停产至今没未生产矿粉，在其到万顺选矿厂打更开始老板只有赵某某一个人，一直到现在老板都是赵某某赵某14、证人赵万金的证言，证明20赵某1刘某某找赵万金，让其帮贷点款，其当时说不去赵某1赵某某给赵万金打的电话让其去的，然后其就去了当时的弓长岭农村信用合作社签的字。申请的是以购买矿粉为理由的贷款，申请的金额赵某10万元。赵万金从没购买过矿粉，当时和其张某2请兰某有张连荣和兰俊。贷款所用的材料都是其提供赵某1义龙告诉赵万金让赵某1的手续。赵万金实际没有得到过200万赵某1款，在以赵万金名义的贷款一事其没有从中获得任何好处5、证人李鸿伟的证言，证明在2014年左右，其帮助赵某某和刘某某去弓长岭农村信用合作联补签的字，贷款200万元，和我一起申请贷款还有孙某，一个叫孙丽孔某有一个叫孔晓芳，给银行龙某的材料都是龙峰房地厂的李会计给我打的电话要的这些材料，其准备好后交给的公司财会室。银行找了三四回让我还贷款，其也找过刘某某和赵某某说过这个事，刘某某说没事，说过龙某就还上了。龙峰房地产司机经营者是赵某某和刘某某，万顺选矿厂实际经营者是赵某某孙某6、证人孙丽宏的证言，证明其并没有申请任何贷款，其是在2016年左右，才知道我有贷款，当时还在2014年孙某月龙某右孙丽宏在龙峰房地产公司打工当售楼员，有一天刘某某找到我，求我帮忙签字，当时因为面子不好意思拒绝，还有其他孙某签字了，孙丽宏当时也没多想，之后其也同意签字了，后来龙峰房地产孙某王会计让孙丽宏去的当时的“弓长岭农村信用社”去签的字，到了银行之后有一刘某3行工作人员刘贺给其准备好了材孙某后他教的孙丽宏签的字，签孙某完事了，孙丽宏是在2016年的时候收到的银行发的催收贷款的短信才知道的这个事，知道当时签的都是贷款的字。银行的工作人员对其做了“贷款录像刘某3像的内容是刘龙某诉我的，王某2房地产的王晓霞会计让其准备的户口本复印件，结婚证这些材料，然后其拿去给银行的。银行的工作人孙某过几次，孙丽宏也找过刘某某跟他说过这个事，当时刘某某还说：没有事，贷款已经还上了7、证人孔晓孔某言，证明孔晓芳2014龙某月左右到的龙峰房地产公司做售楼工作，干了两、三个月后，公司孔某义龙找到孔晓芳，它说公司需要贷款，要其去银行签个字，贷款的事与他们没有关系，就是借他的名贷款，走个形式其我就答应给公司贷款了。贷款签字我一共签过三次，第一次是其答应刘某某给公司贷款后，刘某某让其准备身份证和户口本的复王某2给公司的王晓霞会计，那天王会计带孙某的孔某孙丽宏和孔晓芳，还有两个不认识的男的，我们五个人一起的弓长岭安平李先生牛肉面旁边的那间弓长岭农村信用社，王会计自己进里面办手续，我们四个人在大厅等着，过一会王会计和银行一位工作人员出来，银行这个工作人员拿着一些材料让他们四个人开始签字，接着这个银行工作人员带他们每个人去录像，其按照银行工作人员说的话进行录像，办完手续就走了龙某有一回事在龙峰房地产公司还签了一回字，具体签的什么字我记不清了，最后的一次签龙某都已经不在龙峰房地产公司工作了，是刘某某又让去签字，其没同意，然后刘某1让公司的刘波林反复的找其去签字，说没事，跟其个人没有关系，一切都有公司承担，孔某心，最后孔晓芳同意了然后去银行签的字。一开始其不知道，是在银行录像的过程中知道的，说是买矿粉，囤矿粉的理由贷的款。贷款录像的时候才知道其申请了200万元的贷款。其从没购买过铁矿粉，也没有收到过200万元的贷款。这200龙某的贷款都是龙峰房龙某公司用了。龙峰房地产公司的实际经营者赵某某和刘某某。18、证人兰俊的证言，证明在2014年的兰某刘某某兰某兰俊，说让兰俊帮着去签字，帮着贷点款，金额是200万元，其去了当时的弓长岭农村信用合作联社签的字，签完字就走了，实际其没有贷款，兰某合同上都是兰俊本人签字的，其没收到过200万元的贷款。用于申请兰某的材料都是兰俊提供给刘某某的，刘某某和赵某某没有给过我任何好处，在银行办理贷款过程中有进行录像，但是录刘某3容都是银行刘贺教我们说的，说的是贷款的理由和贷款的金额，我们一起去签刘某3几个人都问刘贺了，要是将来贷款还不上刘某3能找我们，刘贺说上面有担保，跟你们要钱你们也没有张某29、证人张连荣的证言，证明在2014年的张某2义龙找的张连荣，说让帮着去签字，帮着贷点款，金额是200万元，其去了当时的弓长岭农村信用合作联社签的字，签完张某2了，实际张连荣没有贷款，相关合同上都是其本人签字的，其没收到过200万元的贷款。用于申请张某2材料都是张连荣提供给刘某某的，刘某某和张某2没有给过张连荣任何好处，在银行办理贷款过程中有进行录像，但是录像内容其记不清了19、被告人刘某某的供述与辩解，证明2015年6龙某其变成辽阳龙峰房地产开发有限公司的法人，从2003年公司成立开始一直都是赵某某担任法定代表人，股东有刘某某和赵某某两个人，实际刘某某和赵某某各占50%股份。赵某某负责公司的所有财务，刘某某负责公司的各项业务主要是跑外。第一次向弓长岭农村信用社申请贷款具体时间记不清了，记得是当时他们要在小屯镇买一块地，需要钱然后赵某某成某义龙成某兴成旭，兴成旭告诉刘某某说赵某某之前找他了，问刘某某用多少钱，刘某某说用300万，然后用的别人的名也是用的联保贷款的方式申请下来的300万元贷款，高某2在场高某2有高胜，是高胜安排的人给其办的贷款，那时候也是刘高某2第一成某触高胜和兴成旭，也是刘某某经手的第一笔贷款，之前赵某某是否为他们公司贷过款其就不知道了。在2014年龙某月份左右，龙峰房地产公司有一笔900万的贷款到期了，是当时弓长高某2村信用社的高胜通知的他们公司有一笔900万的贷款到期了，让他们偿还本金，然后在给他们从新续贷，当时刘某某和赵某某一起商量先把钱还上，之后赵某某找人借来了900万元过桥款把贷款先还上了，当时还钱应该是他王某2现金会计王晓霞去银行还的，钱还完之后续贷的手续也做完了高某2是重新续贷高胜说要找六个人辛某保贷款再让辛伟给担个保，然后刘某某和赵某某商量之后就开始找人，后赵某1峰李某2赵万金和李鸿兰某刘某某找的兰俊，但是还得需要找人刘某某又和赵某某商量一下，二人决定在公司内部找人孙某刘孔某孙张某3孔晓芳和张殿龙找来分别谈的要他们的名给公司借张某3事，唯独张殿龙因为不是本地户口，所张某2到他姐姐张连荣再借用她名给公司借贷赵某1后张某2赵兰某、李某2、孙某李孔某孙丽宏、孔晓芳这六个人贷出来了1200万元。20、被告人赵某某的供述与辩解，证明在2013年的时候，龙峰房地产公司在建设弓长岭区小台湾棚户区改造的时候，赵某某和刘某某为了公司用钱在弓长岭农村信用合作联社贷款，当时找的弓长岭农村成某社的主任兴成高某2信贷科科长高胜，然后分别用的三个人的人名共计申请了贷款900万元，最早一开始贷款就是这样贷的，这个贷款到期后也没有钱还，后来因为没钱还需要重新转贷，期间转贷了好几回，最后2014年的年末的时候，当时银行的人具体谁其不太清楚，但是知道是直接找的刘某某说给转贷，是刘某某告诉赵某某找六个人重新贷款，李某2万赵某1李鸿伟和赵万金，剩下的4个人是刘某某找的，最后假借购买铁矿粉为由申请了贷款1200万元，这些钱全部用于偿还以前的所欠银行的贷款了。以购买铁矿粉缺少资金向弓长岭信用联社贷款这笔贷款发生的时龙某其已经不在龙峰房地产上班了，但仍然是法人代表，但是赵某某已经在公司宣布不组织工作了，全龙某刘某某负责龙峰房地产的工作。是刘某某与弓长岭区信用联社的人员商议的贷款，具体怎么研究怎龙某的不清楚。龙峰房地产开发有限公司的股份赵某某和刘某某各占50%的股份。辽阳市弓长岭区万顺选矿厂实际经营者是我自己。弓长岭区万顺选矿厂是2005年成立的，当于某赵高某1于喜东、高德军三个人联合成立的。在2007年的时候他们俩人退出了，后来由赵某某自己经营。于2008年秋天的时候因为铁矿粉降价，经营不景气这个选矿厂就停止生产了。以后一直也没有生产。2014年10月左右，因为之前的贷款又到期了需要重新转贷，刘某某给赵某某打电话说，这笔贷款需要把钱转到万顺选矿厂账户里去得转一圈才能把钱提出来，才能偿还以前的贷款，其同意后，刘某某说他安排人去办，刘李某2人赵某1李鸿伟和赵万金结果俩人不同意，刘某某李某2，赵某1李鸿伟和赵万金，让他俩跟刘某某去银行办理银行签转贷合同，他俩才去的。然后刘某某找到另外4个人，加一起一共申请了1200万元的贷款。2013年的时候因为贷款越来高某2格，银行的高胜找的赵某某说得找人担保才能继续转贷，辛某赵某某找的辛伟进行的担保，2016年的时候因为最后在2014年那6个人申请的贷款还不上了，高某2的刘某3人员高胜和刘贺找到赵某某说需要用公司的实物财产进行龙某，然后他们龙峰房地产公司承诺把50套住宅楼和50个车库及原酿造厂的22亩土地说可以偿还贷款本金和利息给银行，最后把手续拿给银行了，当时银行也同意了，合同都出了，但是最后也没办成偿还的手续，具体什么原因没办成偿还我不知道。那笔1200万元贷款，打到万峰选矿厂之后，直接又划回银行了，偿还以前的贷款了，用购买万峰选矿厂的矿粉贷款签合同，都是银行给做的手续，他们告诉这么做的。银行工作人员和刘某某商议怎么做的，具体谁告诉的刘某某知道，我没参加着，刘某某告诉我说是银行的人告诉这么做的。2018年6月份，弓长岭信用联社和辽罗某行王某3罗庆仁、王伟国找到赵某某说对这笔贷款怎么解决，在弓长岭信用联社会议室研究的这笔贷款这么处龙某他们同意用龙峰房地产抵押给银行的地由赵某某来进行开发盖楼龙某发完事后由龙峰房地产和信用联社共同销售，用以偿还所欠贷款。现在已经和银行达成协议，将50套住宅楼和50个车库及原酿造厂的22亩土地还给农商行，农商行已经同意接收，现在正委托评估机构进行价值评估。21、鉴定龙某，证明辽阳龙峰房地产有限公司住宅、车库及土地市场价值评估结果为人民币15347949.21元。本院认为，被告人刘某某、赵某某以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，二被告人的行为均已构成犯罪，依法应予惩处。辽阳市弓长岭区人民检察院指控被告人刘某某、赵某某犯骗取贷款罪，事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。被告人赵某某案后向公安机关投案，如实供述犯罪事实，属自首，应依法从轻、减轻处罚；二被告人庭审中自愿认罪，积极缴纳罚金，均可酌情从轻处罚。二被告人在公诉机关认罪认罚并签署了认罪认罚具结悔过书；骗取的银行贷款均系为偿还银行之前的贷款，未给银行实质性增加新的贷款，借款银行明知二被告人被指控的贷款性质、用途，且上述贷款均以银行认可的资产保证偿还，故二被告人的行为均可从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》一百七十五条之一、第七十二条、第六十七条、第六十四条、第二十五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人刘某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）被告人赵某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）二、被告人刘某某、赵某某在本判决生效后一个月内返还骗取辽阳市农村商业银行弓长岭支行贷款一千二百万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省辽阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王学峰人民陪审员  朱 鑫人民陪审员  孙 超二〇二〇年六月三十日代理书记员  蒋琳琳附：本判决所依据的相关法律《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条【缓刑】“对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：“（一）犯罪情节较轻；“（二）有悔罪表现；“（三）没有再犯罪的危险；“（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。“宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。“被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。”第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条【认罪认罚从宽制度】犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。