安徽省合肥市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）皖01刑终309号之二原公诉机关安徽省合肥市庐阳区人民检察院。上诉人（原审被告人）尹本学，男，1955年4月5日出生，汉族，安徽省寿县人，初中文化，现住址安徽省合肥市庐阳区，户籍所在地安徽省淮南市寿县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月16日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年5月23日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，2019年7月12日经合肥市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。现羁押于合肥市看守所。辩护人汪守连，安徽金华安律师事务所律师。上诉人（原审被告人）尹朗，男，1973年10月31日出生，汉族，安徽省长丰县人，中专文化，现住址安徽省合肥市蜀山区，户籍所在地安徽省淮南市田家庵区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月16日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年5月23日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，2019年7月12日经合肥市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。现羁押于合肥市看守所。指定辩护人王岚，北京（盈科）律师事务所律师。上诉人（原审被告人）年晓盼，女，1991年5月28日出生，汉族，安徽省怀远县人，大专文化，现住址安徽省合肥市蜀山区，户籍所在地安徽省蚌埠市怀远县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月16日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年6月21日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。辩护人郭二伟，安徽天禾律师事务所律师。上诉人（原审被告人）陈新凤，女，1968年8月12日出生，汉族，安徽省寿县人，小学文化，现住址安徽省合肥市庐阳区，户籍所在地安徽省淮南市寿县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月16日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年5月23日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，2019年7月12日经合肥市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。现羁押于合肥市女子看守所。上诉人（原审被告人）尹宇翔，曾用名尹凯旋，男，1995年7月18日出生，汉族，安徽省长丰县人，大学文化，现住址安徽省合肥市蜀山区，户籍所在地安徽省淮南市田家庵区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月16日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年5月23日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，2019年7月12日经合肥市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。现羁押于合肥市看守所。指定辩护人朱银旺，安徽文得律师事务所律师。上诉人（原审被告人）尹中林，女，1986年10月16日出生，汉族，安徽省寿县人，初中文化，现住址安徽省合肥市庐阳区户籍所在地安徽省淮南市寿县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月13日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，同年8月22日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。辩护人王永国，广东佰卓律师事务所律师。上诉人（原审被告人）张志，男，1997年11月01日出生，汉族，安徽省宿松县人，大专文化，现住址安徽省合肥市蜀山区，户籍所在地安徽省安庆市宿松县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月27日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年5月23日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，2019年7月12日经合肥市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。现羁押于合肥市看守所。上诉人（原审被告人）袁孝玉，男，1978年1月11日出生，汉族，安徽省肥西县人，高中文化，现住址安徽省合肥市蜀山区，户籍所在地安徽省合肥市蜀山区。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2019年4月30日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年5月23日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准被由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，2019年7月12日经合肥市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。现羁押于合肥市看守所。上诉人（原审被告人）王超，男，1990年7月24日出生，汉族，小学文化，现住址江苏省苏州市吴中区，户籍所在地江苏省苏州市姑苏区。曾因犯聚众斗殴罪，于2008年12月1日被江苏省苏州市沧浪区法院判处有期徒刑二年；曾因犯故意伤害罪，于2013年2月4日被江苏省苏州市姑苏区人民法院判处有期徒刑七个月，2013年2月26日刑满释放。因涉嫌犯非法拘禁罪,于2019年6月28日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年7月30日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。上诉人（原审被告人）周鑫，曾用名龙皖，男，1990年5月4日出生，汉族，安徽省临泉县人，大专文化，户籍所在地安徽省合肥市肥西县，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月21日经合肥市公安局庐阳分决定被局刑事拘留，2019年6月21日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。上诉人（原审被告人）刘倩倩，女，1991年9月22日出生，汉族，安徽省巢湖市人，大专文化，现住址安徽省合肥市新站区，户籍所在地安徽省巢湖市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月17日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年6月21日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准被由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。上诉人（原审被告人）严卫平，男，1984年3月21日出生，汉族，安徽省怀宁县人，大专文化，现住址安徽省合肥市瑶海区，户籍所在地安徽省安庆市怀宁县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月17日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年6月21日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。上诉人（原审被告人）王慧，女，1991年9月10日出生，汉族，安徽省长丰县人，初中文化，现住址安徽省合肥市庐阳区，户籍所在地安徽省合肥市长丰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月20日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年6月21日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。原审被告人蔡朗朗，男，1997年10月19日出生，汉族，安徽省宿松县人，大专文化，现住址安徽省合肥市瑶海区，户籍所在地安徽省安庆市宿松县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月27日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年5月23日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，2019年7月12日经合肥市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。现羁押于合肥市看守所。原审被告人张国良，男，1986年6月28日出生，汉族，安徽省天长市人，中专文化，现住址安徽省滁州市天长市，户籍所在地安徽省天长市。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2019年4月18日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年5月23日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，2019年7月12日经合肥市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。现羁押于合肥市看守所。原审被告人徐磊，绰号梦磊，男，1993年8月17日出生，汉族，安徽省金寨县人，初中文化，现住址安徽省合肥市庐阳区，户籍所在地安徽省六安市金寨县。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2019年5月10日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年5月23日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，2019年7月12日经合肥市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。现羁押于合肥市看守所。原审被告人张建，男，1973年10月6日出生，汉族，安徽省金寨县人，初中文化，现住址安徽省合肥市包河区，户籍所在地安徽省六安市金寨县。因涉嫌犯寻衅滋事罪、非法拘禁罪，于2019年7月18日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年7月30日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。原审被告人王邢，男，1987年10月11日出生，汉族，安徽省合肥市人，中专文化，现住址安徽省合肥市庐阳区，户籍所在地安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2019年4月16日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年5月23日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，2019年7月12日经合肥市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。现羁押于合肥市看守所。原审被告人丁大春，男，1982年4月7日出生，汉族，初中文化，现住址江苏省无锡市锡山区，户籍所在地江苏省盐城市滨海县。曾因寻衅滋事，于2006年3月2日被江苏省建县公安局行政拘留十五日，并处罚款人民币1000元；曾因寻衅滋事，于2006年3月30日被江苏省建县公安局行政拘留五日。曾因犯盗窃罪，于2006年10月被江苏省无锡市锡山区法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币1000元，2007年6月25日刑满释放。因涉嫌犯非法拘禁罪，2019年6月6日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年6月26日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。原审被告人王雷，男，1988年5月24日出生，汉族，小学文化，户籍所在地江苏省盐城市滨海县。曾因犯故意毁坏财物罪，于2008年7月被江苏省射阳县人民法院判处有期徒刑三年六个月，2010年10月20日刑满释放。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2019年7月5日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年7月30日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。原审被告人许宏亮，男，1994年11月10日出生，汉族，安徽省祁门县人，大专文化，现住址安徽省合肥市蜀山区，户籍所在地安徽省黄山市祁门县。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2019年5月17日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年6月21日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。原审被告人万锐，男，1995年6月5日出生，汉族，安徽省霍山县人，大专文化，户籍所在地安徽省六安市霍山县经济开发区。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2019年5月20日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年6月21日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。原审被告人赵敏，曾用名赵月红，女，1990年9月13日出生，汉族，安徽省巢湖市人，大专文化，现住址安徽省合肥市蜀山区，户籍所在地安徽省巢湖市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月28日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人汪文学，男，1986年9月13日出生，汉族，大专文化，安徽省金寨县人，现住址安徽省合肥市庐阳区，户籍所在地安徽省合肥市瑶海区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月16日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年5月23日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，2019年7月12日经合肥市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。现羁押于合肥市看守所。原审被告人张巧，女，1992年8月11日出生，汉族，安徽省寿县人，中专文化，现住址安徽省合肥市庐阳区，户籍所在地安徽省淮南市寿县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月29日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，2019年8月22日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人梁凤霞，女，1982年9月27日出生，汉族，安徽省肥东县人，大专文化，现住址安徽省合肥市瑶海区，户籍所在地安徽省合肥市瑶海区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月28日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，2019年8月22日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人赵倩倩，曾用名容献，女，1992年8月4日出生，汉族，安徽省涡阳县人，初中文化，现住址安徽省合肥市庐阳区，户籍所在地安徽省亳州市涡阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月16日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年5月23日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕，2019年7月12日经合肥市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。现羁押于合肥市女子看守所。原审被告人李露露，女，1993年7月16日出生，汉族，安徽省肥西县人，高中文化，现住址安徽省合肥市庐阳区，户籍所在地安徽省合肥市肥西县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月4日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年6月21日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。原审被告人陶静，男，1995年8月1日出生，汉族，安徽省长丰县人，大专文化，现住址安徽省合肥市长丰县，户籍所在地安徽省长丰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月17日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年6月21日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人石先龙，男，1990年6月12日出生，汉族，安徽省宿松县人，初中文化，现住址安徽省合肥市蜀山区，户籍所在地安徽省安庆市宿松县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月22日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年6月26日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人彭劲，男，1991年1月18日出生，汉族，安徽省宿松县人，大专文化，现住址安徽省合肥市庐阳区，户籍所在地安徽省安庆市宿松县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月28日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年6月26日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人杨慧，女，1988年4月10日出生，汉族，安徽省肥西县人，初中文化，现住址安徽省合肥市蜀山区，户籍所在地安徽省合肥市蜀山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月5日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，同年8月22日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人刘旭东，男，1993年10月9日出生，汉族，安徽省长丰县人，大专文化，现住址安徽省合肥市蜀山区，户籍所在地安徽省淮南市田家庵区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月30日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年7月4日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，同年8月22日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人王翠翠，女，1996年5月26日出生，汉族，安徽省长丰县人，初中文化，现住址安徽省合肥市长丰县，户籍所在地安徽省长丰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月28日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年7月4日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人梁振振，外号“梁振”，男，1992年11月20日出生，汉族，安徽省肥东县人，高中文化，现住安徽省合肥市瑶海区，户籍所在地安徽省肥东县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月11日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年7月4日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，2019年8月22日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人杨丽，女，1995年8月18日出生，汉族，安徽省肥东县人，初中文化，现住址合肥市肥东县，户籍所在地安徽省合肥市肥东县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月26日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，同年8月22日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人殷朗，男，1997年1月1日出生，汉族，安徽省岳西县人，高中文化，现住址安徽省合肥市庐阳区，户籍所在地安徽省安庆市岳西县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月28日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年6月26日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人廖阳阳，女，1988年5月30日出生，汉族，安徽省合肥市人，高中文化，现住址安徽省合肥市瑶海区，户籍所在地安徽省合肥市瑶海区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月22日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年6月26日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人尹松，男，1992年9月10日出生，汉族，安徽省寿县人，初中文化，现住址安徽省合肥市庐阳区，户籍所在地安徽省淮南市寿县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月19日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年8月12日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，同年8月22日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人谢鹏博，男，1993年10月2日出生，汉族，安徽省濉溪县人，大专文化，现住址安徽省合肥市庐阳区，户籍所在地安徽省淮北市濉溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月28日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年6月26日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人王楠，男，1990年9月13日出生，汉族，安徽省濉溪县人，高中文化，现住址安徽省合肥市经开区，户籍所在地安徽省淮北市濉溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月22日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年6月26日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人童立，男，1987年11月26日出生，汉族，安徽省舒城县人，高中文化，现住址安徽省六安市舒城县，户籍所在地安徽省六安市舒城县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月12日经合肥市公安局庐阳分决定被局刑事拘留，2019年6月21日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人俞春燕，女，1989年1月8日出生，汉族，安徽省肥东县人，初中文化，现住址安徽省长丰县，户籍所在地安徽省合肥市肥东县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月22日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年6月26日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行逮捕。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人詹林强，男，1994年8月17日出生，汉族，安徽省宿松县人，中专文化，现住址安徽省安庆市宿松县，户籍所在地安徽省安庆市宿松县。因涉嫌犯诈骗，于2019年7月15日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年8月12日经合肥市公安局庐阳分局决定取保候审，2019年8月22日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人余三妹，绰号“吴千雨”，女，1996年3月1日出生，汉族，安徽省休宁县人，大专文化，户籍所在地安徽省黄山市休宁县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月6日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年6月27日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，2019年8月22日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人刘静，女，1994年9月11日出生，汉族，安徽省宿州市人，高中文化，现住址安徽省合肥市瑶海区，户籍所在地安徽省宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月22日经合肥市公安局庐分局决定被刑事拘留，2019年6月27日经合肥市公安局庐分局决定被取保候审，2019年8月22日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人李亮，男，1991年8月7日出生，汉族，安徽省长丰县人，高中文化，现住址安徽省合肥市长丰县，户籍所在地安徽省长丰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月11日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年6月27日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，2019年8月22日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人许婷婷，女，1989年2月23日出生，汉族，安徽省祁门县人，大专文化，现住址安徽省合肥市蜀山区，户籍所在地安徽省黄山市祁门县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月28日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年6月27日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。原审被告人黄宇虹，女，1996年12月24日出生，汉族，安徽省肥东县人，高中文化，现住安徽省合肥市瑶海区，户籍所在地安徽省肥东县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月28日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年7月30日经合肥市公安局庐阳分局决定取保候审，2019年8月22日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审。2020年4月8日经本院决定被取保候审。安徽省合肥市庐阳区人民法院审理合肥市庐阳区人民检察院指控原审被告人尹本学、尹朗、年晓盼、陈新凤、尹宇翔、尹中林、蔡朗朗、张志、赵敏、汪文学、张巧、梁凤霞、周鑫、赵倩倩、刘倩倩、李露露、严卫平、王慧、陶静、石先龙、彭劲、杨慧、刘旭东、王翠翠、梁振振、杨丽、殷朗、廖阳阳、尹松、谢鹏博、王楠、童立、俞春燕、詹林强、余三妹、刘静、李亮、许婷婷、黄宇虹犯诈骗罪，原审被告人尹本学、尹朗、张国良、徐磊、袁孝玉、张建、王邢、许宏亮、万锐犯寻衅滋事罪，原审被告人尹本学、尹朗、蔡朗朗、张志、张国良、徐磊、袁孝玉、张建、丁大春、王超、王雷犯非法拘禁罪一案，于2019年12月31日作出（2019）皖0103刑初643号刑事判决。宣判后，原审被告人尹本学、尹朗、年晓盼、陈新凤、尹宇翔、尹中林、张志、袁孝玉、王超、周鑫、刘倩倩、严卫平、王慧提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原判认定：2017年7月，被告人尹本学单独或者伙同被告人尹朗先后注册成立好宇公司、鸿本公司；同时成立双某公司（之后改名好运公司，又称好宇二部）、鸿运公司、天译天泽公司（均未注册）等多家零用贷公司，开展非法放贷业务，假借民间借贷之名，非法占有他人财物。好宇公司于2017年7月至2018年7月在财富广场B座1305室设立办公场所，由被告人尹本学为出资人、董事长，由被告人尹朗担任总经理，公司分别设立风控、业务、财务、贷后（法务）等部门，先后纠集、招募被告人张志、廖阳阳、赵倩倩、彭劲、王楠、俞春燕、李亮、刘静、杨丽、许婷婷、黄宇虹、余三妹以及罗辉、孙良弟、缪彬斌、李霞、徐涛、王军磊（均另处）担任业务员发展“借款客户（即寻找被害人）”，纠集被告人赵敏为会计，负责资料录入、通知客户回款、发放工资、给被害人发放资金等。纠集被告人汪文学为风控，负责通过“361”“聚立信”等平台审核客户，确定放款额度。纠集被告人张国良、张建、王邢、丁大春以及张黎明、王亚彬、俞志洋、俞意（均另处）等人为贷后，负责贷后催收。双某公司于2017年7月至2018年7月在财富广场B座1304室设立办公场所，由被告人尹本学为出资人、董事长，由被告人尹朗为实际管理人，公司分别设立风控、业务、财务、贷后（法务）等部门，先后纠集、招募被告人石先龙、尹宇翔、谢鹏博、殷郎以及田冀文、黄菲、俞浩、杨阳、缪彬斌（均另处）等人担任业务员发展“借款客户”，纠集被告人张巧为会计，负责资料录入、通知客户回款、发放工资等。纠集被告人蔡朗朗以及徐涛（另处）为风控，负责通过“361”“聚立信”等平台审核客户，确定放款额度。纠集好宇公司的贷后人员为贷后，负责贷后催收。鸿本公司于2017年9月至2018年7月在财富广场A座504室设立办公场所，由被告人尹本学为出资人、董事长，由被告人陈新凤为实际管理人，公司分别设立风控、业务、财务、贷后（法务）等部门，先后纠集、招募被告人刘倩倩、严卫平、陶静、王慧、李露露、童立担任业务员发展“借款客户”，纠集被告人年晓盼，梁凤霞先后担任会计，负责资料录入、通知客户回款、发放工资、给被害人发放资金等。纠集被告人周鑫为风控，负责通过“361”“聚立信”等平台审核客户，确定放款额度。纠集被告人许宏亮、万锐以及王政、程醒（均另处）等人为贷后，负责贷后催收。鸿运公司于2018年1月至2018年7月在财富广场A座503室设立办公场所，由被告人尹本学为出资人、董事长，由被告人尹朗为实际管理人，公司分别设立风控、业务、财务、贷后（法务）等部门，先后纠集、招募被告人刘旭东、杨慧、王翠翠、尹松、梁振振、詹林强等人担任业务员发展“借款客户”，纠集许雅婷（另处）为会计，负责资料录入、通知客户回款、发放工资、给被害人发放资金等。被告人尹宇翔作为为风控，负责通过“361”“聚立信”等平台审核客户，确定放款额度。纠集被告人许磊、张国良、丁大春以及时丙建（另处）等人为贷后，负责贷后催收。天译天泽公司于2018年5月至2018年7月在财富广场首座1109室设立办公场所，由被告人尹本学为出资人、董事长，由被告人尹中林为实际管理人，公司分别设立风控、业务、财务、贷后（法务）等部门，先后纠集、招募被告人严卫平以及涂凡（另处）等人担任业务员发展“借款客户”，纠集被告人严卫平为风控，负责通过“361”“聚立信”等平台审核客户，确定放款额度。纠集被告人许宏亮、万锐等人为贷后，负责贷后催收。其中，被告人年晓盼自2018年2月至2018年7月期间，根据尹本学的安排，负责为上述六家公司的贷款发放资金。为达到快速敛财的目的，被告人陶静等业务员通过同行介绍（甩单）、自己寻找等方式，为该公司寻找有过“零用贷”借款经历且还款能力有限、经常出现逾期还款行为的有借款需求的人员，利用借款人急需用款、对借款风险认识不足，与借款人签订金额虚高、无法正常履行的借款协议，与被害人签订房屋租赁合同，实行“一批两放”，在尹本学名下公司之间相互“甩单”；被告人张国良、王雷等人采取威胁、喷油漆、堵锁眼等手段上门催收，并实施非法拘禁等暴力催收手段，以此非法获取借款人的钱财，逐渐形成以尹本学、尹朗为首要分子，以陈新凤、尹中林、年晓盼、尹宇翔、蔡朗朗、张志、张国良、徐磊、袁孝玉、张建、王邢、丁大春、王超、王雷、许宏亮、万锐、赵敏、汪文学、张巧、梁凤霞、周鑫、赵倩倩、刘倩倩、李露露、严卫平、王慧、陶静、石先龙、彭劲、刘旭东、王翠翠、梁振振、杨丽、殷朗、廖阳阳、尹松、俞春燕为参加者的恶势力犯罪集团。该犯罪集团采用虚增债务、“一批两放”、“甩单”平帐、签订虚假房屋租赁合同、肆意收取“违约金”,以及采取威胁、滋扰等催收手段，多次实施“套路贷”诈骗、寻衅滋事、非法拘禁等违法犯罪活动，先后骗取3300余名被害人（已核实82人）人民币共计1700余万元（既遂800余万元），为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响。原判认定上述事实的证据有：1、好宇公司工商资料证实，好宇公司成立于2017年7月27日，公司股东为尹本学（占股60%）、尹朗（占股40%。），法定代表人为尹宇翔，注册资本500万元，经营场所安徽省合肥市庐阳区濉溪路278号财富广场二期B座1305室，经营范围：汽车服务信息咨询，汽车销售银行按揭代理服务等但不包含借款业务的事实。2、鸿本公司工商资料证实，鸿本公司成立时间于2017年9月20日，公司股东为陈新凤（占股60%）、尹中林（占股40%），法定代表人为尹中林，注册资本500万元，经营范围：汽车服务信息咨询，汽车销售银行按揭代理服务等，并不包含借款业务的事实。3、好宇、双某、鸿运公司合作协议证实，经尹本学、尹朗之间协商约定，好宇公司由尹本学占股60%，尹朗占股40%，好宇二部尹本学占股70%，尹朗占股30%，鸿本公司尹本学占股70%，尹朗占股30%；公司的日常运营及管理统筹由尹朗全权负责协调安排，尹本学不得随意干涉，尹本学有完全知情权，遇到重要事情，由尹本学和尹朗双方协商通过后，尹朗再做最后定夺的事实。4、安徽省地方金融监督管理局出具证明证实，该局从未批准安徽尹邦商务信息咨询有限公司、安徽好宇信息咨询管理有限公司、安徽鸿本商务信息咨询有限公司为小额贷款公司的事实。5、公司财务报销单据证实，好宇公司在经营期间，财务报销过聚立信平台充值费用、购买喷漆的费用、公司聚餐、买水果、买过节礼品费用的事实；证实贷后人员徐磊等人还报销过呼死你、开锁换锁心、门锁、电催话费、同行留人买烟、喷漆加胶水、喷漆及法务聚餐费用的事实；证实公司报销需要尹本学签字审核的事实。6、2017年10月16日、2018年1月11日、2018年1月7日的报警记录证实，2017年10月16日，夏登地报警，出警情况显示夏某与蔡朗朗所在的公司（安徽好宇信息咨询公司）因经济问题发生纠纷，后将双方带回亳州路派出所调解的事实；2018年1月11日，夏登地报警，警方出警后在现场了解，是夏某与丁大春所在的公司双某信用贷公司因经济问题发生纠纷，后民警将双方带回派出所处理的事实；2018年1月7日，吴某的朋友倪静、吴某先后报警，民警现场出警后了解系吴某从张建等人处借钱，现场做好登记后吴某离开的事实。7、证人王用水的证言证实，其系被害人王某1的父亲，肥东县桂王路中凯聚龙湾11号1602室的房子是2016年的时候其老两口凑钱给其儿子买的，当时主要是为了孙子、孙女上学用的。2017年的时候其孙女就在小区里面上小学，其两口子平时给他们接送一下小孩子上下学，2017年11月底的一天，其接孙女回去的时候，看到了门旁边的墙上面喷了“王某1还钱”的字样，然后其就问他怎么回事，他就跟其说，这是借了套路贷还不上了，别人来要账了，然后他们就不敢再在里面住了，就跟着他们回到老房子里面住，小孩也转了学校；王某1在外面好像借了好多家，他们经常接到别人的催债电话，他们也帮他还了十几万了，但是这些贷款好像总也还不清，到后来，搞的王某1都不敢回家了，直到现在他们也联系不上他了；其的儿媳妇在2017年年底的时候就到浙江打工了，到现在也没有回来过几次；肥东县桂王路中凯聚龙湾11号1602室的房子，孙女在那上了半年学他们就不敢再在里面住了，现在王某1也找不到了，房产证什么的也找不到了，房门钥匙什么的他们也没有，所以直到现在房子都在空置着的事实。8、证人汪某的证言证实，其前妻叫黄某2（女，45岁，合肥人，身份证号码），他们是2012年离的婚，但是一直没有做财产分割，一直也都有联系。2016年的时候，她没有地方住了，其就让她住在其在长江西路福乐门家园1栋2408室的回迁房子里，因为他们离婚之后，她把他们在蜀山美丽华花园4栋201室的房子卖了，但是一直不给其钱，所以其经常回去找她还其钱，但是经常找不到她人，2017年12月份的一天其到长江西路福乐门家园1栋2408室的房子找她的时候，没找到人，但是其看到门旁边的墙上喷了“黄某2还钱”的字样，其问邻居才知道她已经很少住在这里了，因为借了小额贷款的钱不还，所以别人经常来敲门要钱，前几天更是有人喷了油漆；长江西路福乐门家园1栋2408室是其的回迁房，2016年的时候其前妻黄某2没地方住了，其就让她住在里面，到现在房子也没有收回，刚开始说是被贷款公司的人占着出租出去了，门锁都换了，其到现在也进不去的事实。9、证人谢某2的证言证实，其的前夫叫应座府，他们是2017年6月份离婚的，因为当时他借了很多贷款背了很多债，最后他们没有办法只能离婚了；他们没有离婚之前就住在合肥市瑶海区临泉路新安罗马花园10幢205室，离婚之后他就搬离了这里，但是他在外面借钱还是留了这个住址，2018年2月份的一天，其回家的时候就看到了门旁边的墙上喃了“应座府还钱”的字样，其就知道这是其前夫欠小贷公司的钱，别人来上门催债的；其不知道应座府从小额贷款公司借钱的情况，其只知道他借了很多，但是具体都有哪些其就不清楚了；2017年6月份他们离婚之后，其给了他将近20万来还贷款，但是他肯定是没有还完，从他借钱开始其就会收到催债的电话，包括其的父母和他的家人也都接到过贷款公司的电话；其现在联系不上应座府了，因为其家新安罗马花园10幢205室的房子是密码锁，离婚之后也没有换过，2018年1月29日的时候，其回室家里发现他在家里留了一封信，主要就是说他要“离开了”以后再也不回来了，因为他还有很多欠款没有还，还让其也不要在这里住了，下来可能会有很多人来要债，从那以后到现在其都联系不上他了；新安罗马花园10幢205室是其在2012年他们结婚之前其自己购买的，2014年结婚的时候他们就住进去，出了这些事情之后，2018年4月份的时候，其就把新安罗马花园10幢205室的房子卖掉了的事实。10、证人杨某2的证言证实，杨某1是其的亲哥哥，之前因为借了套路贷公司的钱，导致其的家庭被上门催收，在2017年的时候，他借了很多套路贷公司的钱，利息非常高，他本人以及他们家人实在没有还款能力，所以遭遇了暴力催收；当时他们家住在肥东店埠新城家园44栋305，2017年的时候，当时经常有小贷公司的人上门，其哥哥那个时候在躲债，小贷公司的人找不到其哥哥，就经常趁他们家里没有人的时候堵他们家锁眼，因为每次都是偷偷的堵，所以他们也不知道是谁干的，还有小贷公司的人在他们家门上，楼梯道上喷油漆，写着“欠钱还钱”之类的话，后来，其跟父母不堪其扰，就搬家了；这些催收让他们不敢住家，后来他们搬出去了，那个时候那些催收的人就像黑社会，非常凶，找不到人就喷油漆，堵锁眼的事实。11、证人王某10的证言证实，其与江某2系夫妻关系，其听江某2谈过借“零用贷”的事情，他也就借了2、3家，但是具体的小贷公司的名字其不知道；他们被这些小贷公司滋扰过，在墙上喷漆和堵锁眼；从2017年9月中旬到2018年3月份左右，这段时间内，有人不停地到其现在住的地方喷字和堵锁眼，总共喷过2、3次字，门的锁眼好像被堵过四次，因为其记得其家换过4次锁芯；当时其家二宝刚出生两个月，那些小贷公司的人，经常来其家敲门要钱，又喷漆又堵锁眼的，搞得其心理特别害怕，其怕他们伤害其家小孩。其就不敢在家住，大概有20多天的时间，其要么去其自己妈家住，要么带着其家二宝到其姐家住；他们喷字写的是“江某2还钱”，旁边还画了一个乌龟图案，其记得有一次有个树枝插在锁眼里面堵上的，还有一次是用胶水堵上的，应该是502胶水，现在墙上的字已经被其铲了，重新刷了一下；这些来喷漆、堵锁眼的人都是小年轻，身上都有纹身，剃个平头，每次来样子都很凶，一看就像是混事的，他们太坏了，每次来都是特别凶，给其心理造成了很大的伤害，其现在都有心理阴影，一看到年轻小伙子，或听到敲门声，其都会惊一下，他们来还要上门费，不光是要借的钱，上门费都给他们个人的，每个人300－500的事实。12、证人商某的证言证实，其是被害人方某1的母亲，2017年9月底的一天其跟方某1的爸爸从田里干活才回家，当时天快黑了，大概六、七点钟的样子，方某1被四、五个男子带着进家里，其就问方某1怎么搞的，方某1没有说话，跟他一起来的四五个男的都说方某1欠他们公司钱，其中一个胖胖的男子说方某1欠钱不还的话，他们就要将方某1的手、脚砍掉，样子凶凶的，其很害怕，就哭了，问方某1怎么欠钱的，欠了多少钱，但是方某1就说是欠钱了，至于怎么欠的，欠多少钱就不说，当时其与方某1爸爸身上没钱，就和对方商量能不能过几天还钱，对方说不行，今天必须还钱，否则就将方某1带走，将方某1手脚砍掉，还骂骂咧咧的，方某1这时说要带这些人去亲戚家里借钱。于是，这些人就带了方某1走了，过了大概个把小时，这帮人又来其家了，找其要方某1，其说方某1被你们带走了，怎么找其要人，他们还在其家里找也没有找到，就到其家门口一个墙上用红色油漆喷了字，内容是“方中银的儿子方某1欠钱不还”，半夜的时候，其接到亲戚电话，才知道方某1当时从亲戚家偷跑了；其不知道方某1欠的这帮人什么钱，这帮人一看都是社会上的人，不像农村人老实，到其家里就骂骂咧咧的，当时一个胖胖的男子还说其儿子欠钱不还说要把其儿子的手、脚砍掉，所以这个胖胖的男子其记得清楚，其他男的其没有什么印象了；他们在其家附近用红色油漆喷了字，周围的邻居都知道这个事情，当时他们都不敢在家里住，就搬到其娘家住了几个月，就是怕这些人来家里闹事要钱，另外就是其儿子当时谈了几年的女朋友也分手了，分手的原因就是他女朋友的父母知道这帮人来家里闹事要钱，说方某1欠了多少多少钱，就要方某1和女朋友分手了；因为这个油漆的事情，周围的邻居都知道方某1欠钱不还，造成其儿子方某1在家门口都没脸见人，其和方某1爸爸也不好意思见人；这帮人用油漆喷字的位置就在其家旁边，其家旁边是一个菜市场，一个村的人都来菜市场买菜都能看到。现在油漆喷字不在了，其也不知道是谁将这个字用白石灰糊上了的事实。13、证人孙某2的证言证实，其和方某1是亲戚关系，2017年9月底的一天晚上，当时方某1来到其家里，另外还有四、五个男子站在其家门口准备进其家，其就不让这些人进其家，问他们干什么，他们说方某1欠他们公司的钱，其就说其不欠你们的钱，不准到其家，他们就在其家门口站了等方某1，其就悄悄问方某1怎么回事，方某1说欠他们公司钱被他们逮到了，其就对方某1指了指后门，意思是让方某1从后门跑掉，方某1就从后门跑了，这帮人等了大概有半个小时，大概是这帮人知道方某1走了，他们就开车走了。后来其知道这帮人又去方某1家，找方某1父母闹事去了，又在方某1家旁边的墙上用红色油漆写了字，这个红色油漆写的是“方中银的儿子方某1欠钱不还”，这个字好长时间都在墙上，让方某1家人都没有面子；其感觉这帮人都是混事的，当时其记得还有身上纹身的，一看就不是好人，其听方某1说被他们逮到了，方某1还被他们打了，让其感觉这个社会不安全了；另外这帮人用红色油漆在墙上喷字，让其感觉都没有法律，这个字写的，让老百姓都怕这帮人，因为喷字让方某1的父母都不敢在家里住，就是怕他们上门闹事的事实。14、询问证人孙某3的证言证实，其认识方中银、方某1父子，他们是一个村的，2017年9月底的一天早晨，其打开店门发现店门口对面的墙上用红色油漆写的字，字的内容是“方中银的儿子方某1欠钱不还”,这个红色油漆字保持了几个月，他们村里的人都看到，因为其店附近就是菜市场，村里买菜的人都能看到，后来好像是城管还是镇里的人用水还有石灰将字盖住了，这个红色油漆在墙上写字让其感觉首先写字的人无法无天，让老百姓心里感到害怕，另外因为这个字让方中银家儿媳妇与方中银儿子离婚了。15、被害人王某2的陈述证实，其在借了好宇之前借了有四五家，好宇之后大概借了几十家，很多公司的名字其都记不清了，当时因为借了零用贷的钱，债台高筑，介绍人怂勇其还不上就再借，后来其的房子被法院执行了，家人为其还了几十万的账，其现在已经无家可回，家庭处在破裂边缘的事实。16、被害人韦某的陈述证实，最初是在2017年年底的时候，其是为了还别的债主的债务，所以被逼无奈借这种零用贷，借了零用贷才知道，这种贷款就是无底洞，一没有钱还介绍人就带着再借还钱，其那个时候就是为了还上家公司的贷款才借了鸿运、好宇的钱，包括其结清这两家公司的钱也都是借其他零用贷的钱还上的，所以是越套越深，越陷越深；鸿运、好宇公司没有上过门，但是业务员提醒其还款的时候会吓唬其说有其的家庭住址，会上门，有其的通话记录，不还就打给其家人朋友，而且业务员还说还会有很多违约金，就是怕他们催收，所以其不敢逾期，只能借钱去还他们公司的钱的事实。17、被害人汤某的陈述证实，其在好宇、双某公司都是借款1万元，其因为借了很多小贷公司的钱，后来被逼的没有办法，把其滨湖的房子卖掉了，来还这些账，现在搞的他们一家都在城中村租房子住，日子搞的都不能过了的事实。18、被害人方某2的陈述证实，2018年3月9日在鸿本、鸿运公司借款，2018年3月13日，经严卫平介绍到好宇、双某借款，2018提5月10号的时候，当时其已经借了很多公司的钱，已经还不上了，严卫平知道以后就让其到鸿本再去借，其那个时候，除了这几家公司，还借了很多家，基本上都是严卫平介绍其去借的；一开始其借钱，是因为需要资金周转，借了没几家，零用贷的钱就还不上了，所以严卫平就介绍其再借然后还上家的钱，最终是其的家人借钱给其，其才还清的，当时其也意识到零用贷就是无底洞，其不敢再借了，所以没办法只能借家人的钱还清；其没有遭遇暴力催收，每家公司的业务员都会跟其说必须按时间点还款，超过一分钟都不可以，不然就会有逾期费，不还会有违约金，贷后还会上门，所以其当时一但资金紧张，害怕逾期，其就只能再借，内心非常恐慌，就怕逾期的事实。19、被害人王某1的陈述证实，其是2017年9月27日被别人“甩”到财富广场鸿本公司借零用贷的，是一个叫露露的业务员接待其的，审核之后他们给其批了6000元，最后到手4795元，这些钱其后来还了几期之后就还不上了，然后他们就开始打电话催收，主要就是说要还钱，还威胁不还钱的话就到其家“上门”，“上门”的意思大家都懂，就是到家里骚扰或者堵锁眼，喷油漆之类的，因为其实在还不上，其就把电话关了，也不敢经常回家，大概在11月底的时候，其回家看到了门旁边的墙上被喷了“王某1还钱”的油漆，此后其就不敢再回家住了的事实。20、被告人尹本学的供述证实，其先后经营了安徽尹邦信息咨询有限公司、合肥聚信科技有限公司、安徽好宇信息咨询管理有限公司、好运公司（没有注册）、安徽鸿本商务信息咨询有限公司、鸿运公司（没有注册）、双某公司（没有注册）、联资公司（好像没有注册）、汇通公司（没有注册）、汇富公司（没有注册）；安徽好宇信息咨询管理有限公司成立时间是2017年7月份，经营到2018年7月份，经营地点是财富广场B座西楼1304室，法人是挂名记不清了，具体股东有其、尹朗，其占股六成，具体人员架构其是董事长、尹朗总经理、汪文学是风控、贷后负责是张国良，还有很多业务员其记不清了；双某公司成立时间是2017年9月份，经营到2018年4月份，经营地点是财富广场××室，具体股东有其、尹朗，其占股七成，具体人员架构其是董事长、尹朗总经理、蔡郎朗是风控、贷后负责是徐磊，还有很多业务员其记不清了；好运公司成立时间是2018年5月份，经营到2018年9月份，经营地点是财富广场××室，具体股东有其、尹朗，其占股七成，具体人员架构其是董事长、尹朗总经理、徐涛是风控、贷后负责是王雷，还有很多业务员其记不清了；安徽鸿本商务信息咨询有限公司成立时间是2017年9月份，经营到2018年5月份，经营地点是财富广场A座504，法人是尹中林，具体股东有其，具体人员架构其是实际负责人、陈新凤、尹朗协助其管理事务，风控是周鑫负责，贷后是许宏亮负责，总经理、贷后负责是程向亮，还有很多业务员其记不清了；鸿运公司成立时间是2018年1月份，经营到2018年7月份，经营地点是财富广场A座503，具体股东有其跟尹朗（其占股七成，尹朗是三成），具体人员架构其是董事长、尹朗总经理、审核是尹宇翔、贷后是徐磊负责，还有很多业务员其记不清了；汇通、汇富公司经营在一起，时间是2018年5月份，经营到2018年7月份，经营地点是财富广场A座1113，具体股东有其，具体人员架构其负责、审核是王彪、贷后是俞意负责，还有很多业务员其记不清了；天泽、天译、天辰信息咨询公司也是零用贷公司，是2018年5月底的时候才开办起来的，公司只开办了一两个月的时间，位置是在财富广场首座，公司是其开的，平常其女儿尹中林负责，放款的资金主要是其的；联资公司成立时间是2018年5月份，经营到2018年7月份，经营地点是财富广场A座806，具体股东有其，具体人员架构其负责，审核、贷后其记不清了，还有很多业务员其记不清了；上述这些公司都是经营“零用贷”业务，所有公司的经营模式都是一样的；其成立这么多家零用贷公司就是方便自己的业务员甩单，这样能多赚钱；平时贷后的工作由尹朗安排，其公司有安排员工聚餐，其有时候跟他们一起吃饭，有时候他们聚餐后来其这里报销的事实。21、被告人尹朗的供述证实，2017年其和尹本学刚刚相识的时候，其给尹本学说过其是做零用贷业务的，后来尹本学听说这个行业不错，他就找到其合伙开公司自己做，其当时也是在上海奇赢商务信息有限公司合肥分公司做零用贷的负责人，其在奇赢没有股份，尹本学说其和他一起做的话其不需要出资金，他来出资，其负责组建公司、管理公司团队，给其40%的股份，他占60%的股份，其就同意和尹本学合作了；除了2017年7月成立安徽好宇信息咨询有限公司公司经营零用贷，其和尹本学还成立了双某、鸿本、鸿运、好运等公司经营零用贷业务；双某是没有在工商登记注册的，是好宇公司的人员发展壮大了，2017年9月就成立一个双某公司开展业务，双某的经营地址就在好宇的对面，经营地址是庐阳区濉溪路财富广场××，由尹本学出资，尹本学占股70%，其负责管理占股30%；双某的风控负责人是蔡郎朗，贷后有两三个人名字其记不得了，业务员也有几个人其也不记得名字了，财务还是尹本学负责的，双某经营到2018年3月份的时候换了团队所以换了名称叫好运，好运也没有工商注册，大概经营到2018年5月份就不做了；2017年9月份，尹本学去注册了鸿本信息咨询有限公司，租赁了庐阳区濉溪路财富广场A座504室为公司经营地，其在这个公司没有股份，尹本学让其帮着管理，给其工资每月2000元，鸿本的人员其都记不清楚了，鸿本的财务也是尹本学自己负责的，尹本学的老婆陈新凤平时就在鸿本公司里面坐着，他们两口子自己经营的鸿本，他们具体的分工其不是很清楚，这个公司大概经营到2018年5月份；鸿运这个公司没有在工商登记注册，2018年1月份的时候我和尹本学又商议租赁了鸿本对面的濉溪路财富广场A座503室，成立了鸿运公司经营零用贷，其在鸿运占股30%，尹本学出资占股70%，其负责鸿运的管理，其儿子尹宇翔是这个公司的业务人员；其和尹本学经营的安徽好宇、好运、双某、鸿本、鸿运这些公司都是经营“零用贷”业务的；这些公司的经营模式都是一样的；这些公司的放款账户都是尹本学控制的，具体的账号信息其不知道；他们公司分为业务部，业务部的业务员负责发展客户到他们公司来借钱，风控部员工负责对客户进行资格审核，财务负责放款、收款、电话催收，贷后负责催收；业务员开展业务的具体方式是：业务员通过电话、贴小广告、同行微信群发广告、朋友圈广告多钟手段寻找客户，大部分零用贷客户都是靠同行甩单过来到他们公司，“甩单”的意思就是客户在其他的零用贷公司已经借过款换不上了，其他公司的业务员就会把这些客户的资料发布在业务员的微信群里，他们的业务员看到了就会根据他们公司要求判定能不能到他们公司来借款，或者其他公司的业务员与他们公司的业务员联系然后带这些客户到他们公司来，他们公司规定一般是客户做了4、5家就不做了，具体要看客户的资质；业务员把客户带到公司来了以后，首先是业务人员让客户填写借款申请表、在其他公司的借贷情况等基本信息进行初审，然后业务人员会把客户带给风控人员，风控人员会了解借款人的身份信息、家庭信息是否真实，通过翻看借款人的手机查看借款人在其他平台的借款情况，对客户有个综合的了解，如果借款人通过了风控人员审核，风控人员会有一个放款（一般是一万以内），风控同意放款以后，业务员会让借款人签订借款合同、借条、收条、还款明细等，然后让客户手持证件及这些合同进行拍照，然后业务员会把这些形成材料交给风控，最后由尹本学给客户打款进行放款；客户通过审核以后，他们公司会让客户签订借款合同、还款明细等，他们公司规定的客户要分期都是20期左右，其以客户向他们借款一万元分为20周归还为例说一下，他们会规定6-8期以后才能提前结清，客户需要每周归还500元本金加总借款额的千分之三-千分之四的利息200多元，客户签订借款合同的时候就是10000元加上20周的利息，如果是千三的利息的话客户签订合同金额就是14200元，他们给客户实际放款是扣除平台费、扣除首期本金及利息、扣除5%的介绍费以后，把剩下的钱转给客户，基本上这样客户能拿到手的就是8000出头；一手单他们公司规定介绍费不能收，甩单过来的介绍费开始的时候是甩单人自己收，后来都是他们公司代收的，直接把这些钱扣除了以后把剩余的金额转给借款人的；客户在他们公司借款时签订的合同有：借款申请表（客户身份信息、职业信息、直接联系人亲属信息、同事信息、业务员填写的业务员信息）、借条（某某客户今收到转账金额多少钱，这个借款金额是合同金额）、还款明细(分为多少周、每周还款多少）、借款合同、借款承诺书（承诺逾期按每天5%接受违约金、还不满6-8期，以6-8期结清，结清需付一期服务费作为补充等）；他们公司对客户群体的要求是：家庭正常，工作稳定，年龄在22岁-60岁范围内，公安、法院、检察院、律师等行业从业者不做，白户基本不做，都是一些在其他的零用贷有过借款的客户，这些客户如果在其他的零用贷公司有过4、5次以上贷款的人也不做，公司的客户群体都是一些从正规渠道借不到款、经济能力不怎么好的一些人；如果客户违约了，他们公司的贷后人员是进行催收的方式是：首先是业务经理、审核等人员会在客户还款日期的前一天就开始通知客户还款，规定的还款日业务员或者审核人员会多次打电话或者发信息给客户让客户还款，如果客户到规定时间点(他们规定的是每周某一天的下午2时为还款时间点）客户还没有还款，他们公司就会让男性贷后人员给客户打电话，贷后人员电话催收的逾期就会狠一点、说一些威胁上门的话，这样电话催收的力度大一点，如果客户实在不还款，他们的贷后人员会上门去要钱，贷后人员也会使用他们公司提供的喷漆工具在客户家喷漆、堵锁眼等行为，但是其是不支持贷后人员这么做的；客户如果逾期了需要一次性结清欠款和利息，需要支付每天5%的违约金和每人每次500元的上门费；其和尹本学在开了第一家好宇零用贷以后，还继续开设多家零用贷公司是为了方便他们的公司业务员之间互相甩单，尹本学把钱看的太重，业务员把客户甩给其他家零用贷公司，还不如甩给自己家，这样挣到的钱也会多一点，所以公司越开越多；一般审核的时候，他们会寻求相对资质好一点的人，这样的客户还能给他放款，客户以贷养贷，公司还是有利可图的，客户最后借不到钱了，最后贷后人员打电话给其亲友催收、上门催收，客户的家人也会把这个钱还掉的，毕竟他们公司借出去的钱每次金额也不大，一般通过催收大部分还是能还上的，刚开始他们做的时候真的不还的也就20%左右，后期烂账多了一点；公司购买了一款“聚立信”手机软件，用这款软件就能看到客户通话记录，把主要联系人的联系方式核实，以便于日后能够找到他催款，审核好了之后，公司就会让业务员和借款人签订相关的借款合同，其经营的几家公司没有搞空白合同，因为其知道这样做触犯法律的风险很大，尹本学其他公司应该是签订了空白的房屋租赁合同，这些借款的相关凭证只有公司有一份，借款人手上是没有的，这份合同由尹本学本人保管，合同签好之后，公司会以平台管理费、前置利息，代扣甩单返点等各种名义扣除各类费用，致使借款人实际到手金额远远低于合同约定的出借金额，但被害人需要按照合同约定的出借金额还本付息，为掩盖合同约定的出借金额远远高于被害人实际到手金额这一真相，他们公司一般是先按照合同贷款额向贷款人支付借款后，会立刻要求借款人以现金、微信支付等方式当场支付应当扣除的各类费用，制造已按合同约定出借金额进行交易的虚假资金流水，如果客户支付费用是现金，一般就是由他们这些公司负责人先代收，然后再转交给尹本学；他们设立的催收部人员的收入和他们的催收回的借款有很大的关系，他们和催收部人员说是公司只要能收回本金就可以了，如果多收的利息就归他们自己分，所以他们催收力度就会大，其也知道催收部在外面有暴力催收的情况，比如在人家门口喷油漆，堵锁眼，控制他人的人身自由等情况，一开始设立公司的时候其是想杜绝暴力催收的，但是在实际经营的过程中也没有办法，公司放款催不回来，尹本学也骂其，说其不能干就走，公司这些催收部的人在外面暴力催收把钱要回来之后，尹本学就很开心，他也从来不反对，这些人暴力催收过程中使用的油漆，胶水回公司报销他也同意，具体每个借款人可能有点不太一样，具体情况都是要向尹本学汇报，最终的决定都是由尹本学决定的；尹本学主要就是拉拢其和刘有，其他公司的负责人都是尹本学家里面的人，他们这些外人尹本学就许诺他们干股，平时对他们也还是不错，感觉像是把其当成他们家里人一样，没事就让其和他的老婆、女儿在一起吃饭，打打牌，其实其都知道尹本学是在利用其；其是尹本学拉拢过来的，主要就是先后负责好宇公司、双某公司、鸿运公司，其儿子尹宇翔是其拉拢过来的，主要是在鸿运公司上班；他们在公司业务上都必须要听他的安排，主要的事情都要和他汇报，所有公司放款、收款都由他控制，客户签订的合同也都是由尹本学一人保管，他们等于是尹本学手下的马仔；一开始尹本学拉拢其搞这种套路贷公司的时候，其还想着尽量不要暴力催收，不要滋扰他人，后来在实际经营的过程中不行，完全搞电话催收很多钱要不回来，尹本学老是骂其，说他的钱要不回来养他们这些人做什么，让其离开公司，说其搞的催收人员不行，他说必须要让这些人上门要钱，其也是没有办法，为了跟尹本学后面混口饭吃，就安排这些催收部上门讨要，也就睁一只眼闭一只眼，后来其也只知道这样在家门上喷油漆，堵锁眼早晚会被抓起来，其就和尹本学说这样不行，会出事，尹本学说没有事情，他们只管上门要钱，实在不行他就亲自出马，他说欠债还钱，天经地义，他们在外面搞出事他出面解决，让他们不要担心；尹本学这个人钱心太重，为了钱可以不择手段，有时候为了钱他自己都上门催收，对他们这些人好，经常请其和公司催收人员吃饭喝酒的目的就是为了给他挣钱，很多次催收部像张国良他们把钱搞回来了，尹本学就会请这些催收人员吃饭。一旦钱没要回来，他就开始骂他们，立马就翻脸的事实。22、被告人年晓盼的供述证实，2017年进入到安徽尹邦信息咨询有限公司做财务工作，大概半年后公司关门，后来又到安徽鸿本信息咨询有限公司工作，刚开始做财务，后来公司老板尹本学让其负责几个公司的放款和工资发放，鸿本公司又找了梁凤霞做财务，直到2018年7月份的时候警方打击小贷公司，然后他们就离职了；其2017年进入尹邦公司，后来又进入鸿本公司，这两个公司实际上都是主要由尹本学开办，他开办的还有合肥聚信科技有限公司，安徽好宇信息咨询管理有限公司，好运公司，鸿运公司、双某公司；安徽鸿本信息咨询有限公司成立时是2017年9月份，经营到2018年7月份，经营地点是财富广场A座504室，法人是尹中林，实际负责人是陈新凤；好宇公司、双某公司也是2017年下半年的时候在财富广场B座开的，他俩门对门，后来双某公司更名为好运公司；安徽鸿运信息咨询有限公司，是2018年年初开办的，开在鸿本公司的隔壁，主要是尹朗在负责业务，这几家公司的实际老板都是尹本学，几家公司的出资应该都是他，实际放款的资金也是他的，尹朗总负责这几家公司的贷后，他还参与了除尹邦和鸿本之外的几家公司的日常管理，陈新凤是鸿本公司的实际负责人，鸿本公司的法人是尹中林，很少到公司来，陈新凤是实际负责人，平常主要抓业务、贷后等，如果业务开展不理想，她就会催促一下；其刚开始进入尹邦的时候主要负责客户的回款和日常的采购、工资、考勤等工作，等进入鸿本公司之后刚开始也是主要负责客户的回款和日常的采购、工资、考勤等工作，2018年2月底的时候尹本学让其负责整个鸿运、好宇好运这四家公司的客户放款和人员工资发放，鸿本的日常财务由梁凤霞接手，直到2018年7月公司关门；尹本学让其负责整个鸿本鸿运、好宇好运这四家公司的客户放款和人员工资的发放是因为后来公司多起来，他本人也负责不过来了，还有就是其跟着他干这么长时间，他也比较信任其，所以就交给了其；尹朗专门建立了一个“放款群”，里面有几家公司的行政也就是财务（鸿本的梁凤霞、鸿运的徐雅婷、好宇的赵敏、好运的张巧）还有尹本学、尹朗、陈新凤，每一次每个公司审核之后行政都会把客户的姓名、卡号、开户行、放款额、周期这些信息发到群里，然后其就使用尹本学专门给其配发的一个放款手机登陆手机银行（主要是尹本学建设银行尾号是9496，尹中林的建设银行尾号是5239这两个账户）直接放款给客户，手机银行的密码和转账密码尹本学都告诉了其，转账的手机是由其保管的，直到公司解散的时候其交给了尹本学；在其2018年初接手放款之前几家公司的放款都是由尹本学本人负责的；一般每个月15日之前一两天每个公司的行政会把他们已经经过尹本学（鸿本公司的也会发给陈新凤）确认的工资表发给其，其按照上面的人员、账户、数额是用公司放款的那个手机和帐户来给每个人打工资；在尹邦和鸿本做的日常财务工作有客户的回款，主要就是按时群发通知提醒一下客户还款，然后使用微信接客户的回款（尹邦的回款账户：微信昵称－尹邦，鸿本的回款账户：微信昵称－鸿本财务）接收完客户的还款之后，其会在每一天的下班之前把微信里的客户回款提现到尹本学的账户（其记得一个建设银行的，一个工商银行的但是都是尹本学本人的），其他的日常财务，就是统计一下考勤、计算一下工资，采购一些办公用品（打印纸、文件袋、垃圾袋、抽纸什么的），还有负责日常报销；他们的报销制度就是谁买了谁来报销，先提供购物的小票或者发票或者提供一下转账记录，然后其让他们填写一个报销单据，然后其去找尹本学签字，然后他会自己转账给当事人；公司对业务员的要求，业务员的底薪是2000元左右，业务员每月要完成5－8单才会拿到底薪，每月做20单以下每一单的提成是200元，每月做20单以上，提成是300元，每月做40单以上，提成是400元每单，业务员每做一笔业务，客户还款四期以上，业务员才会得到提成；贷后催收：开始他们业务员会给客户打电话，短信、微信联系，要求客户还款，如果客户还是不还钱，公司会安排贷后他们去催款，贷后催收也是先打电话，后打电话给他的亲属朋友催收，如果还不行就上门催收，催收的方式其知道的有喷油漆，堵锁眼，因为财务的报销制度其知道，贷后购买502胶、油漆要报销的时候其都是知道的；刚开始2017年2月份在尹邦的时候其的收入是3500元，2017年7月份尹本学让其回到聚信上班之后给其开7000元，在此之后其都是拿的7000元，2018年7月公司关门的时候尹本学给他们几个财务、风控、尹朗等人都多发了一个月工资，总计收入8万余元；“2017年尹邦客户还款一览表”这个表格，这个是公司从开始营业到2018年8月一直在用，也一直在更新完善，上面记录尹邦公司所有客户的放款、回款情况，其中包括：（1）客户放款、回款（这一项详细记录了客户的姓名、联系方式、审批金额，合同金额，放款时间及金额还款周期，以及还款情况还有业务员的姓名），上面绿色的代表正常结清，黄色的代为这个客户逾期不再还款了，白色的代表客户正在还款，每个数据右上角的红色标记代表的是特殊情况，这个工作是从其入职尹邦就开始做的一直到2018年8月；（2）客户回款金额（这一项除了客户的基本信息以外详细记录了客户每一期还款的具体数额以及最后是如何结清比如一次性结清，或者仍然逾期什么的。第一期还款金额已经扣除了，所以各家各户都是从第二期开始还的）；（3）结清客户，（上面记录着客户姓名、结清日期，结清金额，审批金额，已还期数，剩余期数，业务员姓名以及结清方式，还备注了这个客户是如何结清的例如是正常或者家人来结的或者催收结清的）；（4）表格名称KF是空放贷款的意思，具体操作是程向亮自己找老板尹本学，私放给客户的贷款钱，客户一次性付清贷款，直接还给程向亮，没有经过公司业务员，信审以及财务这些正常的业务流程；（5）尹邦逾期客户表（记录了客户姓名、审批金额、实际放款金额，以及还款期数，最后还款日期，这个表格主要的作用就是方便跟贷后联系沟通让他们上门催收）；剩余的就是工资表，公司费用支出明细表以及员工通讯录，以上数据都是真实的，这些数据都是根据客户实际情况来的，数据来源主要就是其根据客户的还款情况，还有就是贷后催收反馈的催收情况等真实数据一步步的填表完善更新，并且统计出来的，这个能够真实完整的反应公司的经营情况；2018年4月其全面接手财务之后其每天上午十点钟会把当天需要还款的客户那一张表截图发到公司群里，等到下午2点钟的时候其没有收到客户还款，其会把这些客户做一些标记发到群里，然后他们业务员会联系客户，如果到晚上还没有还的话，这个时候贷后就会接手（如果客户和业务员商量好何时还，那么贷后就不会入手），此后，贷后会把上门的情况单独反映给程向亮，然后程向亮会在开会的时候，督促贷后减少逾期率，如果客户还没有还款，其这边客户的还款表会一直空着；陈新凤平常都在公司呆着，对公司的业务模式及流程也是知情的；公司放款资金的来源其不清楚，每当放款账户没有钱的时候，其就会跟尹本学讲，然后他就会筹措资金，这些钱有一些是他借别人的，因为每个月他都会支付别人借来资金的利息，后来他让其给他记过账；2017年9月至12月，有三份公司费用支出表中列明的2017年9月20日喷漆+胶水22元，2017年11月8日喷漆33元，2017年12月24日喷漆100元，审核人尹本学，这就是贷后购买的用于到客户家里喷油漆和堵锁眼的油漆和胶水，时间太长了，其不记得是谁来报销的，但是这些东西都是有尹本学签字的；明细表中的聚餐费用及招待费用有一些是尹本学自己的招待费用，有一些是公司的聚餐费用，公司在年节的时候还给给员工发放礼品，比如中秋节、春节、端午节等的事实。23、被告人陈新凤的供述证实，公司主要是尹本学开的，有尹邦公司（2017年2月到2017年5月）、聚信公司（2017年8月，开了一个星期）、鸿本公司（2017年9月到2018年7月）、鸿运公司（2018年2月到2018年7月），2017年4月到2017年8月，其回寿县待了一段时间，回来的时候听尹本学跟其说他还开了好运公司和好宇公司，应该是其回寿县的这段时间开的，具体时间其不清楚。尹邦公司是尹本学跟项亮和刘明一起开的，刘明是法人；公司员工其不是很清楚；聚信公司没有注册，只做了一个星期就没做了，当时是尹本学和项亮一起开的，公司其他人员其不清楚，鸿本公司是尹本学一个人开的公司，公司法人叫尹中林（尹本学的女儿），公司分好几个部门，营销部有李露露、刘倩倩、陶玲、严卫平、王慧，法务部有许宏亮、万锐，付传兵、汪高善（付传兵和汪高善只是在2018年3月在公司干了一个月），风控部是周鑫、聂兵（2018年5月接周鑫的位置的），财务部叫梁凤霞和年晓盼；鸿运公司其不怎么去，所以其不清楚公司是谁开的，也不知道公司人员；尹本学还让其了解鸿本公司的运营情况，让其学怎么做业务，还让其管理这个公司，遇到解决不了的事情就跟尹本学汇报，在鸿本公司里，员工都喊其陈姐或者陈总，但是其心里根本不想到鸿本公司上班。另外，尹本学还让其把每天店里的客户信息表带回家交给他，如果店里需要结清客户的欠款或者上门催收，其就把客户的资料再带回公司交给会计；其在鸿本公司主要负责门店，主要就是统计做了多少单，有多少客户逾期了，当天做的单子的资料其会整理好带回家，因为尹本学讲放在公司不安全，万一弄丢了，客户要是不还钱，就没有凭证去找客户催收了，对于逾期的客户，其会安排业务员和会计给他们打电话，催他们还钱。如果电话催收没有用，其就会安排法务部的万锐和许宏亮到客户家上门催收，一般都是他们两个一起去；在鸿本公司开的工资相当于尹本学给其的生活费的事实。24、被告人尹宇翔供述证实，2017年7、8月份，其爸尹朗和尹本学商议在合肥成立一家零用贷公司，其爸尹朗就找其拿其的身份证去工商局注册了营业执照，名称是安徽好宇信息咨询有限公司，其当时想工商局同意注册，在这个公司应该就不是从事违法犯罪的公司；公司是在濉溪路财富广场B座西楼1305房间，公司的场地是租的，公司的业务主要是房贷，公司出资人是尹本学。公司大概十来个人，公司法人是其，尹本学是董事长，尹朗是总经理，公司下设风控部、财务部、业务部，贷后部，其中风控部负责人是其爸尹朗，有时候忙不过来，其也参与风控工作，其不清楚还有没有其他人，财务部负责人是尹本学，还有一个叫赵敏的人，是一个女的，她是公司会计，业务部负责人是汪文学，业务员有其、赵倩倩、张志，廖彬彬，贷后负责人张国良，外号“熊哥”，贷后员工其不知道还有谁，公司每天实际负责人是汪文学；其在安徽好宇信息咨询有限公司做业务员，公司忙不过来的时候其帮忙风控，每个月底薪三、四千元，业务员提成每单200元，风控提成每单十元，其做了大约二、三十个客户，客户有自己找上门的，朋友介绍、还有客户自己介绍的，他们还在微信群里做过广告，经其手大概放款十多万元，具体客户名字其记不得了，每个客户基本都是放款几千元；其在鸿运公司做过业务员和风控，其中业务员拉过十几个客户，成功放款三、五万元，作风控经手过三个客户，成功放款一两万元；其在鸿运公司主要是风控，平时也是负责人，一般的小事情下面业务员就和其说，但是遇到一些不好处理的事情，其会和尹本学或者尹朗汇报的，他们公司的财务徐雅婷是和尹本学对接的，他们不定期进行对账，其主要的工作就是负责业务方面的；他们公司客户的钱的收取，是尹本学给财务一个手机，手机上绑定了尹本学的银行卡，客户把钱打到财务的手机上，财务再把钱提现在尹本学的银行卡上，这些钱都是尹本学分配的，员工工资和奖励都是尹本学通过银行卡进行转账的；贷后上门的汽油费等费用都是贷后拿着发票直接找财务，然后尹本学来公司的时候，财务就直接把这些报销钱交给尹本学审核，只有尹本学同意了以后，财务才能报销这些钱。这些报销不需要其签字确认；平时员工的请消假也是找其，还有时候遇到难缠的客户或者是客户逾期了，他们业务员就来和其说，然后其来处理，如果是逾期客户其就直接把客户交给了贷后部门处理；鸿运公司是尹本学开设的，属于好宇公司的子公司，公司并未进行注册，公司的老板是尹本学，现场负责人是其，贷后是主要是许磊，好宇公司的张国良也带着徐磊从事贷后的事情，财务是徐雅婷，业务部有詹林强，刘旭东、尹松、梁振振，王翠翠，杨慧等人；鸿运公司的客户都是从好宇等其他尹本学的公司甩单过来的，其实老板都是尹本学一个人，这样把客户甩来甩去，他们就能从中多赚点钱；客户逾期后，他们会把逾期客户的信息发给贷后，贷后先是给客户打电话，如果电话联系不上，贷后就上门，如果多次上门未果或者是没有办法联系到人，贷后有时候就会做过激行为，在客户家喷油漆，或者堵锁眼等，一般贷后这样做的时候，会拍视频发到贷后和老板以及负责人的群中，印证他们上门工作了；他们公司贷后如果要到钱，就要和尹本学报告，告知拿到了多少并且之后还需要找尹本学拿结清证明，贷后要到钱都要给尹本学汇报是因为尹本学是他们几家公司的老板，钱也是他管理的，所以贷后催收成功后必须要给他汇报，尹本学平时管理比较严格，对钱管的比较紧，他们下面的业务员找他报销审核比较严格，关于奖惩业务员都是各个公司的财务把账目算好了，然后交给尹本学审核，再由尹本学把钱发出来；虽然他名下的几个公司是不同的名称也在不同的地址，也有不同的负责人，但是老板都是尹本学，作为子公司负责人的他们都要向他汇报公司的情况，他们子公司的财务也是直接和他对接，由他管理，公司的贷后在催款成功也要向他汇报，并要找他办理结清证明，总而言之他对他们下面的子公司进行全方面的管理，他们下面公司所做的业务就是为他赚钱的事实。25、被告人尹中林的供述证实，其父亲尹本学从2017年左右开始在合肥开办了几家小贷公司，从事零用贷业务。他开的公司其知道的有尹邦、好宇好运、鸿本鸿运等公司，2017年年底的时候其来到合肥才陆续了解了这些小贷公司的情况，包括怎么放款、放款给什么人、怎么催款之类的，到2018年3、4月份的时候其父亲就让其从福建过来到合肥参与开办了安徽天泽、天译信息咨询有限公司，2018年7月份的时候公司就被迫关闭了；安徽鸿本信息咨询有限公司，是其父亲在2017年9月份的时候开办的，公司地址在：财富广场A座504，其是后来才知道这个公司是用其的身份证注册的，其生完小孩之后来到合肥跟着其父亲去过几次鸿本公司，自己也单独去过几次，对公司有一个大概的了解，公司风控：周鑫，财务：年晓盼、梁凤霞；业务员：严卫平、李露露、“倩倩”、陶静等人；贷后：许宏亮、万锐；陈新凤（其父亲尹本学的妻子，其亲生母亲2012年去世了）是具体的负责人；2018年3、4月份的时候其父亲尹本学想让其在他身边生活，二是考虑到开这个小贷公司还可以，他在开办公司的时候也会经常使用他们的资金，所以就让其来到合肥开办了这个安徽天泽、天译信息咨询有限公司，公司是在2018年5月底的时候才开办起来的，公司只开办了两个月的时间，放款的资金主要是其父亲尹本学、还有一部分是他们夫妻二人的出资，公司经营期间大概放款380人次，但是只结清了20多个客户，大部分的资金都没有收回，公司其是负责人，严卫平是风控，财务是许慧慧和年晓盼；业务员有李响、涂凡、赵华建等人，其算是公司的负责人，每一天其都会让财务许慧慧和年晓盼统计放款和回款，其也会跟进客户的回款情况，根据回款情况，吩咐贷后许宏亮、万锐去做相应的处理（上门或者电话催收），资金的调配都是财务年晓盼跟其对接的。26、被告人蔡朗朗的供述证实，其在双某零用贷公司上过班，工作时间是2017年9月至2018年4月；双某是好宇的二部，同一个老板，老板是尹本学、尹朗，两家公司有独立的信审、贷后、行政（财务）以及业务人员，但是老板都是一样的，两家公司之间也相互合作，等于都是一家公司的，公司的老总尹本学为同时开这么多家小贷公司是为了好的客户内部消化掉。也是方便公司之间的业务员相互之间"甩单"，甩单有提成费，客户借钱的公司越多，客户所要交的服务费、管理费等费用，这样他们这些公司就能更多的赚取客户的钱；公司前期对客户宣传是业务员去贴广告，内容大概是宣传为"零用贷"就是拿一张身份证就可以来办理贷款，低利息、无抵押、无担保、快速放款宣传让客户到他们公司来办理贷款业务；客户来办理贷款业务时他们办理贷款时是要收取平台费就是管理费，利息也是很高，还有逾期不还的话还有逾期费；他们收取的平台费是用的是聚信利，就是看客户的借款情况、家庭情况、还有通信情况，公司贷款资金的来源是尹本学，财务通过之后，尹本学本人放款；业务模式都是一样的，业务员开发客户主要就是通过微信，同行会"甩单"出来，他们业务员根据自己的经验来判定接不接单。接单的话，他们就会通知同行的业务员把客户带过来或者自行过来，他们公司规定外地公司超过4家不做，本地公司5到8家不等不做，看具体情况，业务员会接待客户，进行初步的审核，看看系统里面客户的情况，他们公司的审核标准是年龄在22-60岁之间，租房的需要硬性条件比如社保，有公安、检察院、和法院的人都不做，然后其审核，会先过系统，然后简单问下客户的借款情况、家庭情况、工作情况，其审核完之后，其会请示尹朗是否放款，具体放款额度其跟财务简单商量下就定下来报给尹朗，其跟财务一个办公室，审核通过了业务员就和客户签订借款合同、让客户填写借款合同、让客户手持借款合同、身份证件进行拍照，最后形成一套合同交给行政部门，最后尹本学放款；其会提供客户信息表给客户填写，也就是基本情况还有其他公司借款情况。还有借款合同、协议、借款承诺书、授权书、借条给客户填写，客户的违约责任在借款承诺书里面会详细说清楚，具体内容其记得不得，大概是逾期当日产生违约金一百到两百，罚息几十不等。所产生的任何风险和费用一律由本人自行承担。客户逾期的话，财务将逾期客户报给贷后，开始业务员自行联系，协商。如果客户还是不还钱，是财务去电话催收，最后交给贷后根据具体情况安排贷后的人先是自己打电话催收，再不还贷后就上门催收，上门还不行就锤门、喷油漆、堵锁眼。其以客户放款金额10000元，借款十期（一周为一期）为例，他们利息是日息千三到千四之间，实际放款是扣除尾期利息以及300-600元的平台服务费以及500元返点（百分之五返点），总共是七千多元到手，合同金额是本息相加，所以在一万二三；尹本学是个60多岁的老头，其听说他之前在北京开超市，在合肥开第一家零用贷公司叫尹邦，地址在北一环的新天地广场，因为和股东有矛盾就关了，关了后陆续开了好宇公司、鸿本公司、双某公司、鸿运公司、天译天泽、天辰天玺、汇通汇富等公司，鸿本公司是他老婆陈新凤在负责，天译天泽、天辰天玺公司是他女儿在负责，这些公司都是尹本学出资的，另外其听说他儿子也开了两家公司，名字是联资公司和盛通元公司，尹本学这个老头是老奸巨猾，什么事情他都是躲在后面，业务和催收的事情都让尹朗在管，这些公司都许诺尹朗股份了，但是尹本学将这些公司的财务牢牢的抓在手里，所有公司的财务人员都是尹本学挑选的，这些财务人员都听尹本学的，催收回来的钱尹本学第一时间掌握，因为贷后催收人员如果在外面找客户要到钱了必须第一时间打电话给尹本学拿合同，盖公司章的结清证明，这样尹本学就知道催收回来多少钱了，尹本学知道公司贷后人员是怎么催收的，因为客户欠钱后如果公司不上门采取措施的话肯定要不回钱，贷后催收人员如果采取措施的话肯定要对尹本学汇报的事实。27、被告人张志的笔录供述证实，其在合肥市好宇信息咨询有限公司做零用贷业务员，其是2017年入职合肥市好宇信息咨询有限公司的，一直做到2018年的5月份，其在双某公司也兼职做业务，但是没有基本工资；合肥市好宇信息咨询有限公司的人员架构是：老板是尹本学，总经理是尹朗，好宇分公司经理是汪文学，财务是赵敏，法务负责人张国良，贷后人员还有王邢、张黎明、王雷、王春、业务员有其、缪冰冰、尹宇翔、李霞、王军磊（做了两个月）、王慧等人；老板尹本学、总经理尹朗经营的还有好运公司、鸿本公司、鸿运公司、还有天诚、天译、天泽、天囍、尹邦、聚信等；老板尹本学是公司出资人，在公司负责放款；尹朗负责公司实际管理；汪文学负责审核，业务（比如说公司放款额不好，汪文学会督促他们出去找业务，把放款额加大）；赵敏是财务，负责采集客户信息、客户住址、联系人资料等，然后将通过审核的客户银行卡资料发给尹本学，尹本学负责放款；法务张国良负责上门催收、要钱，汇报催收情况（比如说哪家喷漆了，哪家没人，哪家还钱了等等）；贷后人员就是跟随张国良一起做催收工作的；业务员就是负责去寻找客户的；业务员开发客户的主要方式就是同行介绍，寻找缺钱客户群体、同行介绍也就是"甩单"，他们公司规定，超过五家公司就不接单了，但是实际中超过五家也是接单的，主要看客户的还款能力，如果客户有房子、其他资产他们也是放的，同行的业务员把客户带到他们公司以后，他们公司对应的业务员会接待这个客户，进行初步的审核，本人或者直系亲属名下有无房产、家庭情况、工作情况，比例大年龄不做，公检法从业人员不做等等，初步审核通过以后，他们业务员会把客户的基本信息录入361平台（361平台是风控技术平台，上面能查询到客户在其他零用贷平台上面的借款情况、还贷情况、征信情况等）或者是聚信立平台（情况和361平台基本是一样的），业务员帮客户填好申请表以后交给风控具体审核，如果风控审核通过以后，他们业务员就和客户签订借款合同、借款承诺书、还款明细表、借条等，并且让客户手持借款合同、身份证件进行拍照，最后形成一套合同，他们整好这一套合同以后，需要进一步核实的，公司会安排贷后上门拍照核实，有的也就不去，以后相关材料交给财务，接下来财务通知尹本学进行放款；业务员的底薪从2000元-2600元不等，其在公司底薪是2600元，业务员每月要完成5单以上才会拿到底薪，每月做20单以下，每一单的提成是250元，每月做20单以上是，提成是300元，每月做40单以上，提成是400元每单，他们业务员每做一笔业务，客户还款4期以上，才会得到提成；他们每个业务员基本上都加了很多的“金融”微信群，甩单的意思就是有客户需要再借钱，不符合同行家借款要求的或者在同行家借过了，同行就把这个客户的情况对外发布，他们业务员根据自己的经验来判定接不接单，接单的话，他们就会通知同行的业务员把客户带过来或者介绍过来，他们做的客户基本没有“白户”，“白户”可以从正规的渠道借到钱，到零用贷公司借钱的一般都是信用度不好的人，比如说一个客户在他们家已经借了一次钱，例如批了8000元，这个客户在还了4期左右，还款压力就会比较大，其就会推荐他到其比较熟悉的零用贷公司再次借钱，这样他们就能归还他们公司的欠款，也就是所谓的以贷养贷，其把客户推荐到其他的公司其也能拿到介绍费；客户违约了，他们公司会进行催款，开始他们业务员会给客户电话、短信、微信联系，要求客户还款，如果客户还是不还钱，他们就把这个情况汇报给财务，财务再把情况告诉法务，然后公司安排贷后他们去催款，贷后催收也是先打电话，然后打电话给他的父母、亲属朋友催收，如果还不行就上门催收谈，如果谈不妥催收的方式就是恐吓、喷油漆、堵锁眼，如果上门还不行的话就会通过定位来找这个客户进行催收，贷后人员进行上门催收、定位客户，只要是逾期的客户，贷后人员都会上门进行催收，不然公司也不会养这些贷后人员，定位的客户一般都是差钱比较多的客户，定位也是要成本的事实。28、被告人张国良供述证实，其知道尹本学最先经营的安徽尹邦信息咨询有限公司、合肥聚信科技有限公司、安徽好宇信息咨询管理有限公司、双某公司、好运公司、安徽鸿本商务信息咨询有限公司、鸿运公司、盛通元、汇通公司、汇富公司；安徽好宇信息咨询管理有限公司成立时间是2017年7月份，经营到2018年7月份，经营地点是财富广场B座西楼1304室，法人挂名尹宇翔，具体股东有尹本学、尹朗，具体人员架构尹本学是董事长、尹朗总经理、汪文学是风控、贷后负责是其、行政（财务）是赵敏、赵倩倩；双某公司成立时间是2017年9月份，经营到2018年4月份，经营地点是财富广场××室，具体股东有尹本学、尹朗，具体人员架构尹本学是董事长、尹朗总经理、蔡郎朗是风控、行政（财务）张巧、贷后负责是王雷；好运公司是双某延续，成立时间是2018年5月份，经营到2018年9月份，经营地点是财富广场××室，具体股东有尹本学、尹朗，具体人员架构尹本学是董事长、尹朗总经理、徐涛是风控、行政（财务）张巧、贷后负责是王雷，之后杨阳；安徽鸿本成立时间是2017年七八月份，经营到2018年七八月份，经营地点是财富广场A座504，法人是尹中林，是尹中林跟陈新凤一起开的，具体人员架构陈新凤是实际负责人、尹本学、尹朗协助管理查账，风控是周鑫负责后期是聂兵，贷后是许宏亮负责，财务梁凤霞，另外年晓盼是集团公司财务，管理所有公司的账目；鸿运公司成立时间是2018年1月份，经营到2018年7月份，经营地点是财富广场A座503，具体股东有尹本学跟尹朗，具体人员架构尹本学是董事长、尹朗总经理、风控是尹宇翔、贷后是徐梦磊负责，财务徐雅婷；业务员开发客户主要方式就是同行介绍"甩单"，超过五家公司就不接单了，但是实际中超过五家也是接单的，同行的业务员把客户带到他们公司以后，业务员会接待进行初步的审核，了解客户本人或者直系亲属名下有无房产、家庭情况、工作情况，之后，业务员会把客户的基本信息录入361平台（361平台是风控技术平台，上面能查询到客户在其他零用贷平台上面的借款情况、还贷情况、征信情况，还能读取客户的通信录）。业务员帮客户填好申请表以后交给风控具体审核，然后业务员就和客户签订借款合同、不外借协议、借款承诺书并且让客户手持借款合同、身份证件进行拍照，最后形成一套合同，之后，外访上门拍照核实，有的也就不去，以后相关材料交给财务，接下来财务在微信群内通知老板以及总财务放款；每天下午的两点之前，行政会把每天没有回款的客户发布业务群内，然后问下业务员情况，然后联系不上，行政会把名单发给其，他们一般先打电话给客户本人，电话打不通，他们就打电话给他家人（一般父母、老婆孩子），电话打通后，他们就要钱，不给的话，他们会在电话中威胁上门催收，有时也会讲了狠话，如果电话催收还是要不到钱，他们就会上门催收，找到欠款人家后，他们先敲门，看看欠款人或者欠款人家人是否在家，如果对方开门的话，他们就拿出欠款人之前在公司签订的借款协议，从欠款人或欠款人家人要钱，欠款人不在家，他们有时会在欠款人家拍一段视频发给欠款人，就告诉他已经在你家了，意思就是让他赶快还钱，逗留一段时间离开，如果还不行的话，客户以及他家人都跑了，也没办法了，有时会在欠款人家门口在墙上、门上喷漆喷，牙签、502堵锁眼，他们会现场将采取的方式拍一段视频，发在他们的贷后回款微信群里，群里有财务、风控、贷后人员，他们在客户门前写："某某欠债还钱"，堵锁眼都用502胶水；其在好宇上班，领好宇的工资，因为都是一个老板，所以好运、双某的事情让其帮忙，其有时也会帮忙；贷后管理这块主要是尹朗有管理，有事向他汇报，在贷后群里面，尹朗有时候会问大家在干什么，然后出去催收的就会发个视频在群里，另外出去催收的都喜欢拍视频在群里，也是向尹朗汇报工作，在开会的时候主要是尹朗对贷后工作提要求，包括对于上门喷漆，说过找不到人就喷漆，堵锁眼，尹本学虽然不直接管他们，但是对于给他们贷后工作是很支持的，定期组织聚餐，并且给他们买上门的道具，给其报销油费，他们喷漆、堵锁眼的工具是他们贷后买好以后找财务赵敏报销，公司是给报的，要尹本学、尹朗签字，有时候也是公司直接购买好交给他们贷后；他们把客户带到公司老板是知道的，尹朗在公司他能看到，尹朗在开会的时候说过，在外面逮到人就带回公司来，不要在外面要，在公司要钱。遇到一些重大的事情，是也要跟尹本学说，比如客户报警到派出所之类的事情；公司在经营期间，存在找人查询客户信息情况，比如在哪家网吧上网，住宿等信息，这是蔡朗朗提供的，其记得他曾经说过他认识派出所的人，并且其也看到蔡朗朗把别人上网的记录发到群里面；王邢在他们公司做贷后期间，他是杏林派出所的协警，他是汪文学招到公司的，平常在他们公司主要负责开车，王邢查询过逾期客户的信息，有的时候财务赵敏或者风控汪文学会把名单交给王邢查，王邢也是反馈给他们，偶尔会直接反馈给其，方某1这个客户在宾馆住宿的信息是王邢查询的，他查到之后直接发给其，是在瑶海爱瑞德酒店；吴某、夏某在网吧上网的信息不是王邢查的，这两个人是双某的客户，其所知道的是蔡朗朗找关系查的，具体找谁其不知道；催收人员都是尹本学安排尹朗等店面负责人相互拉拢在一起的，因为尹本学给催收人员设置的待遇条件和当时社会上的很多贷款公司都不一样，讲白了，他只要合同签订的合同额，很多逾期违约费用只是他们催收人员有本事要到，都归催收人员自己，所以大家都愿意和尹总（尹本学）后面干，再加上尹朗平时也对他们睁一只眼闭一只眼，所以大家为尹本学催款，还是能挣到钱的事实。29、被告人徐磊的供述证实，其在好宇公司、鸿运公司担任过贷后，其中其是鸿运公司的贷后负责人，好宇、双某（后期叫好运）公司是一家公司的两个部门，鸿本鸿运公司是一家公司的两个部门，这四家公司都是相同老板开的，是尹本学、尹朗、陈新凤，三个股东对公司的管理是尹本学每天到公司找财务查账，具体很多公司的决策的事情都是他们老板商量，尹朗平常具体管理公司，开会布置工作，管理风控，财务，贷后，对于贷后，他会催促他们上门催收，要求人不在家就要喷漆，给他们贷后采购了油漆、502胶水，这些也是尹本学签字同意才能买的，同时，他给蔡朗朗报账，让蔡朗朗花钱找人找那些找不到的客户，然后信息交给张国良，张国良再安排去逮人，陈新凤有时到公司来，主要是了解公司财务情况，具体赵敏知道清楚，陈新凤主要管理鸿本公司，管理财务、风控、贷后，平时也会来鸿运看看，鸿本的贷后催收都会直接汇报给陈新凤，他们鸿运贷后的催收情况，她也要了解掌握；他们上门催收的情况会汇报尹宇翔，徐雅婷，他们会汇报陈新凤，陈新凤对他们催收的要求是不允许本金结清，要求他们加强催收，降低逾期率，尹宇翔要求他们上门的时候，客户如果不在家就喷漆堵锁眼，要求他们拍视频给他，尹宇翔能管理，因为他们家里的公司，他是尹朗的儿子，徐雅婷管理不了，但是催收情况她要是问他们就说；他们公司的微信群有：（1）整个财富广场的贷后总群，名称其记不清了，整个财富广场贷后都在里面，就是找到逾期客户以后在群里发布，大家一起催收。（2）他们自家几个公司的贷后大群，名称叫“八家贷后群”，都是尹本学开设的公司的贷后人在里面，群主开始是尹朗，后来是张国良，群是通报自家客户的信息，有的上过门不在家的就在群里发一下，还有共享客户的信息，群主有时候也会安排某家公司去上门催收某个重复客户。（3）自家公司业务员、财务、贷后在一起的大群，尹朗、陈新凤都在里面，这个是尹朗每天公布一些信息，一些工作要求（比如哪家公司逾期高了进行通报）。（4）具体一个公司的群，公司里面所有人都在，老板会在群里发布一些工作要求，回款情况汇报，贷后上门的情况有时也发，好宇的是尹朗群主，鸿运的是尹宇翔。（5）公司管理群，里面有老板、风控、财务、贷后在里面，他们贷后每个人都在里面，主要是财务发一些逾期名单信息，详细情况，贷后据此催收，反馈催收，视频发布；公司老板管理贷后主要是尹朗管理，有重要事情跟他汇报，尹朗经常给他们贷后开会，尹朗要求降低逾期率，要求没人就喷漆，堵锁眼，还要他们拍视频发群里，尹本学要求他们贷后催收要钱不能少，少的话要经过他同意，尹本学会组织他们贷后吃饭，给他们买油漆胶水，给他们报销油费，因为尹本学管钱，这些必须尹本学同意；尹朗要求他们在外面找到客户，把人带回公司要钱，他们把人带回公司尹朗是知道的，有时候他也在公司能看到，他只关注他们能不能要回钱，对贷后打人的事情他也知道，要求他们别搞太狠，贷后的事情，尹朗或者张国良也会告诉尹本学；公司在经营期间，存在找人查询客户信息的情况，是花钱找人查的，是蔡朗朗找人查的，具体其不知道；每天下午两点之后，行政徐雅婷会把每天没有回款的客户发布到贷后群内，然后说每个客户的还款情况，他们一般先打电话给客户本人，电话打不通，他们就打电话给客户的家人朋友，如果电话催收还是要不到钱，他们就会上门催收，他们先敲门，如果对方开门的话，他们就拿出欠款先前在公司签订的借款协议，从欠款人或欠款人家人要钱，如果还不行的话，客户跑掉了，他们会在欠款人家门口的墙上、门上，用油漆喷字，用牙签、502堵锁眼，拍一段视频，发在他们的贷后微信群里，群里有财务、风控，贷后人员的事实。30、被告人袁孝玉的供述证实，好宇公司老板尹本学，总经理是尹朗，贷后张国良、徐梦磊、张建等人，风控是汪文学，很多业务员其就不熟悉了，因为所有零用贷公司的模式都是一样，所以好宇公司的具体业务流程其知道，客户来了之后公司先评估，然后收取一定的手续费、平台费什么的，把这些钱从批下来的额度扣除后再放款，有时客户放款前公司也会通知贷后前去查看客户的住房情况等，后期客户违约之后，经理以及行政人员会把违约客户的姓名以及其他身份信息发给贷后，他们就打电话给可客户催收，如果打电话催收催不到的话，贷后去客户的家里要钱，如果客户不在的话，就在客户门口等，还有就是堵锁眼，喷油漆之类的，以让客户早点还钱的事实。31、被告人张建的供述证实，在2017年11月份的时候，当时其在合肥没有工作，后来其听说有个老乡叫汪文学在好宇零用贷公司负责，其当时也没有事情做，就自己过去入职了，当时面试其的是张国良（外号大熊），后来其就担任贷后职务了，跟在张国良后面干活，就是催收的事情，在2018年3月份的时候，当时公司安排其到鸿运公司去做贷后，因为都是一个老板开的公司，其就去了，在好宇，张国良是贷后负责人，在鸿运，徐磊是负责贷后的，另外好宇公司对面的公司叫双某，好宇、双某、鸿本、鸿运都是同一家公司，老板是尹本学、尹朗；好宇、双某办公地点在财富广场13楼，1305、1312室，门对门，尹本学是大老板，偶尔去下，对他不是很熟悉，尹朗是负责管理的老板，好宇的风控的汪文学，财务是赵敏，贷后是张国良、其、徐磊、王邢等人，业务员记不清了，双某的风控是蔡朗朗，财务张巧，贷后王雷、王春、王超、丁大春、汪亚斌、小黑等等，业务员有很多记不清了，鸿运的风控是尹宇翔，财务是徐雅婷，贷后是徐磊、其、王政、程醒、丁大春、时丙建等，业务员记不清了；对于逾期的客户，贷后开始是先打电话催收，打给他本人、家人，打电话没用就上门催收，对于家没有人，公司规定他们要在门口喷漆、堵锁眼，有的贷后会喷漆、堵锁眼，喷完之后还要拍视频在群里面，给老板看，尹朗在群里面，对于跑掉的客户，接到通知，他们就去把客户带回公司讨债，有的客户还被打了；公司规定家里没人就喷漆，也就是老板规定的，老板还给他们买油漆、胶水的事实。32、被告人王邢的供述证实，其是2017年7月通过朋友汪文学介绍，到好宇公司工作的，当时其在杏林派出所工作，等于是兼职工作，汪文学就是让其去公司帮忙开开车，其就去了；好宇对面的公司是双某，后来改为好运，都是同一个老板，业务员开发客户靠同行互相介绍，那个时候财富广场有很多类似的公司，业务员相互甩单，能够拿到介绍费，一单大概四百元左右；公司主要是小额放贷，无抵押，还款是按周还款，利息是按日收取，千三到千四之间；业务员接到客户以后交给汪文学审核，具体审核客户资质，具体条件不清楚，审核通过了业务员就和客户签订借款合同、让客户填写借款合同、让客户手持借款合同、身份证件进行拍照，最后形成一套合同交给行政。最后尹本学放款；客户如果违约了，财务、风控、业务员将逾期客户报给贷后张大熊，开始业务员自行联系，如果客户还是不还钱，是财务去电话催收，最后交给贷后根据具体情况安排贷后的人先是自己打电话催收，再不还贷后就上门催收，上门还不行就喷油漆、堵锁眼（就是用502胶水堵住）；好宇、双某公司都是尹本学、尹朗是老板，好宇公司的财务是赵敏，贷后是张国良、徐磊、其等人，信审是汪文学。双某公司的财务是张巧，贷后有王雷、王超等人，蔡朗朗是信审，业务员有很多；老板管理贷后主要是张国良跟老板汇报，主要是尹朗管理，尹朗经常向张国良布置工作，提要求。还有就是开会的时候，尹朗说过该搞要搞，别的公司都能催回账，你们怎么不行，肯定是手段没到，尹朗也要求没有人就喷漆，还要求上传视频到贷后群里面，尹朗在群里面能看到，尹本学虽然不怎么管，但是他给予财务上的支持，有时组织他们聚餐，在吃饭的时候，会说一些给他们打气的话，意思叫他们加大催收力度，购买油漆胶水尹本学也给他们报销，并且最初的时候给其报销油费；客户被带回公司索债，老板也知道，在外面逮到人之后，会第一时间跟老板汇报，会跟尹本学、尹朗汇报，主要是张国良去汇报，公司要求逮到客户带回公司要钱，尹朗有时在公司也能看到。对于一些催收结果，还要报给尹本学，得到他的同意；其在公司期间，其查过逾期客户的信息，其之前在公司的时候，因为其是派出所协警的身份，张国良、汪文学有时候会发一些逾期的客户的名单给其，其利用在杏林派出所工作的期间会查一些客户信息，这些事情尹本学，尹朗应该都是知道的，其是通过派出所副所长陈峰的数字证书查的，查询旅馆业，超级搜索，因为其工作的时候要录入案件，所以有机会查询，陈峰不知情，方某1的信息是其查的，其当时在派出所用陈峰的证书查询旅馆业查到了方某1在酒店入住的记录，其就提供给了张国良或者是徐磊的事实。33、被告人丁大春的供述证实，其是2018年1月初入职双某公司，是其老乡王雷喊其来双某公司的，然后2018年3月底的时候尹朗让其到鸿运公司催收，做了几天其就离开了；客户违约了，他们一般打电话给客户，约客户出来谈还钱的事情，如果电话打不通他们就上门，上门的话如果客户家没有人的时候他们会喷漆、堵锁眼，如果客户在家的话就找客户或者客户家人要钱，但是其本人从来没有做过；他们找客户要钱的话，如果客户愿意还钱，他们贷后催收一般是王雷打电话给尹本学，给尹本学说一下这个客户的还款情况，尹本学同意的话他们就去找尹本学拿合同原件和盖章的结清证明，合同原件当客户的面销毁，盖章的结清证明给客户，客户将钱给王雷，王雷回公司后将钱交给财务；催收客户的信息一般是好宇公司贷后负责人张国良给他们，有时候蔡朗朗也会给其需要催收的客户信息；尹本学是个60多岁的老头，好宇公司、鸿本公司、双某公司、鸿运公司都是他的，鸿本公司是他老婆在负责，他们贷后催收人员如果在外面找客户要到钱了第一时间打电话给尹本学说催收回来多少钱了，他满意的话就让他们去拿合同，盖章的结清证明；尹本学知道他们贷后是怎么催收的，因为要求到客户家喷油漆，堵锁眼都是公司规定的，尹本学是大老板肯定知道，而且这些公司的钱都是尹本学的，他放出去了钱，肯定希望他们催收将钱要回来，而很客户都没什么钱，如果他们不逼客户是要不到钱的事实。34、被告人王超的供述证实，其是在2017年12月底的时候去的双某公司上班，其通过王雷介绍到双某公司上班，当时双某公司的贷后还有丁大春、王春，他们四个人都是江苏人，经常在一起，王雷是双某的贷后负责人，双某的对面公司是好宇，都是相同老板开的，两个人，大尹总我不知道，但是我知道这个人，公司一般都是小尹总在管理；客户逾期了，他们开始是先打电话催收，打给他本人、家人、朋友，打不通之后就上门催收，跟客户谈。对于家没有人的，有的贷后会喷漆、堵锁眼，其没有干过，其在贷后群里面看他们做过，对于跑掉的客户，抓到的话会带回公司索债的事实。35、被告人王雷的供述证实，其是2017年12月份入职双某公司的，当时其在厚合车贷公司上班，蔡朗朗介绍其到双某公司上班，帮公司要钱，平时也不用来，有单子就去做就行了，其入职后介绍了王超、丁大春、王春到公司上班，他们三个都是其江苏老乡，王春是其亲哥哥，他们三个来了以后也是做贷后；双某公司老板有两个，一个是尹本学，一个是尹朗，平时尹朗负责管理公司，尹本学去公司少，双某公司对面是好宇公司，都是他们开的公司，除了好宇、双某，他们还开了鸿本、鸿运公司，双某办公地址是财富广场，门牌××，对面的是好宇公司，门牌记不清了；双某的信审蔡朗朗，财务张巧，贷后王雷、王春、王超、丁大春，业务员有很多，好宇信审是汪文学，财务赵敏，贷后张国良、徐磊、汪亚斌、小黑、老田等人，业务员也有很多，好宇的贷后负责是张国良，双某贷后负责是其，另外张国良是所有贷后的负责；客户逾期了，他们先打电话催收，打给他本人、家人，打不通有的会上门催收，他们这个组没有喷漆、堵锁眼，其在贷后群里面看好宇的贷后喜欢喷漆，对于跑掉的客户，他们抓到的话会带回公司索债；双某公司平时是这样的，这个公司的老板虽然表面上开了很多家公司，实际上贷后分的不是很清楚，基本上公司所有的贷后都是混在一起的，平时也不需要来公司上班，关系好的人就在一起出去要钱，公司有催收的客户，公司就是安排张国良把催收的单子搞个复印件给他们，他们只要拿着复印件去找客户要钱就行了，因为其和张国良的关系不好，其在公司上班那段时间他分给其的客户都不好找，好找的客户都给和他关系好的催收人员搞去了，根本都不分什么公司，也就是说他们催收人员都是听公司统一安排，比如好宇公司的催收人员只要和张国良关系好，他们也可以要双某公司的钱，大家只要领到单子把钱要回来就行了，多要的部分就自己分；公司规定催收人员只要把合同金额要回来就行了，然后就是催收人员可以根据自己的能力随便找客户要钱，比如说什么违约金，上门费之类，多要回来的钱大家分，多找客户要的钱都是催收人员随便定的，他们也不知道客户到底怎么违约；尹本学是公司的大老板，他们直接接触的不多，只知道这个老头子非常有钱，开了很多家这种套路贷公司，也雇佣了很多像他们这些帮他要钱的人，蔡朗朗和小尹总（尹朗）经常和他们说老板（尹本学）很牛，在合肥混的很好，他们尽管放心大胆的去要钱，出事了老板都能帮他们解决的事实。36、被告人许宏亮的供述证实，其是在2017年经人介绍在鸿本公司刚开业的时候进入鸿本公司的，直到2018年5月份离职，公司实际由尹本学开办，尹本学的女儿尹中林是法人，很少到公司来，尹本学的老婆陈新凤是实际负责人，平常主要抓业务、贷后等，如果业务开展不理想，她就催促一下，尹本学除了鸿本公司还开办了好宇信息咨询管理公司、好运公司、鸿运公司、双某公司，尹本学开这么多小贷公司的目的就是为了方便公司之间的业务员相互之间“甩单”，甩单有甩单费，同时可以方便客户在多家公司借钱，借钱的公司越多，客户要交的服务费、管理费等用越多，这样他们这些公司就能更多的赚取客户的钱；先是前一天下午和当天上午账务会把当天需要还款的客户信息表截图发到群里，等到下午两点钟的时候财务还没有收到客户还款，她就会把这些客户做一标记发在群里，然后他们业务员就会联系客户，如果还是联系不上或者还是不能还的的话，这个时候财务或者业务员就会把客户情况跟他们贷后催收去说，然后他们根据具体情况安排贷后的人先是自己打电话催收，再不还贷后就上门催收，上门一般会到客户家以及他父母家喷油漆、往门缝里塞小卡片，然后他们会把现场的情况拍照发到公司群里，上门催收拍的这些照片主要就是客户家门口或者小区的照片，还有就是他们喷油漆的视频，这个照片主要是给公司老板看的，证明他们贷后催收上门工作的，他们催收找到客户并且催收回来的情况下，老板陈新凤会根据客户的还款情况，在客户本钱收回的情况下，会给他们催收的一单三、五百元的“活动经费”，贷后上门使用的汽油费由他们把发票交给财务，然后财务填写一个单子，之后这个要尹本学同意以后，财务才能把这笔钱给他们；尹本学是几个公司的老板，对几个公司进全方位的管理，他平时是和几个公司的财务对账，对业绩不好的公司，尹本学也会过来找负责人或者业务员进行督促，有时候对公司负责管理公司出现不好环节的地方，尹本学也会进行管理的事实。37、被告人万锐的供述证实，其是2017年11月份经同学许宏亮介绍进入鸿本公司的，直到2018年5月份离职，他们找到客户并且催收回来之后，老板陈新凤会根据客户的还款情况，在客户本钱收回的情况下，会给他们催收的一单三、五百元的“活动经费”；与黄某2的这个租房合同是风控和客户签订的，为了防止客户还不上款，然后把客户的房子租出去的，但是其没有听说公司用过这些合同；2017年12月6日由其填写的一份开锁换锁芯的凭证是其签的字，但是具体的其记不清楚了，不知道是干什么用的；这些催收行为都是尹本学教他们的，尹本学跟他们讲过，他讲这些客户欠他们的钱，他们去要钱天经地义，公安局不会管的，让他们放心大胆的要，出事了也是他老板来负责的事实。38、被告人赵敏的供述证实，其是2017年7月的时候，当时汪文学介绍其到好宇零用贷公司上班，做财务，之前其跟汪文学在其他贷款公司上班所以认识，好宇对面的公司叫双某公司，后来改名叫好运，都是同一家公司，老板是尹本学、尹朗，其所知道这个老板开了好宇、双某（之后叫好运）、鸿本、鸿运，还有的公司其记不得名字了，老板同时开这么多家小贷公司了赚钱，一个老板开那么多公司，公司之间可以相互甩单，能更赚钱；其是2017年7月时候开始在好宇公司上班，做行政也就是财务，公司经营"零用贷"，办公地址是财富广场B座西楼13楼，对面的双某公司，公司老板尹本学、尹朗，管理是尹朗，尹本学负责出资、回款都是他的，是大老板，信审是汪文学，财务是其，贷后张国良等人，业务员很多，双某的信审蔡朗朗、行政张巧、贷后基本都在一起，业务员很多，后来改名好运以后，信审徐涛,财务还是张巧，贷后不记得；公司贷款资金的来源尹本学的钱，放款账户有尹本学的，到了2018年二三月份的时候改为蔡文滨（尹本学的女婿）的账户；业务员开展业务主要是通过同行之间相互介绍甩过来，也就是甩单，有的是自己去找的，业务员审核依据看借了多少家，公司规定一般不超过八家左右，资质好了可以放宽，客户来了以后，业务员让客户填写客户信息表，填写客户的个人情况、家庭情况、工作情况、借款还款情况等，然后其会把客户的信息录入进件表里面，然后业务员交给信审去审核，汪文学定具体额度，然后同意放款了就打合同，其这边有合同模板，对照模板填写借款合同、借条、授权书、借款承诺书、还款明细表，其打印出来以后交给业务员，然后业务员交给客户签字，并且拍照，然后把材料及照片交给其去保管，然后其把原件交给尹本学，电子数据其保管，他们专门有放款群，其在群内说了以后，老板就会放款，开始的时候尹本学本人放款，后来年晓盼变成集团财务以后由她来使用老板的银行卡放款；"甩单"就是业务员之间相互介绍客户，客户在借了几家零用贷以后还不上了，需要再借去还，叫做以贷养贷，甩单具体都是固定最初甩单的业务员去甩，因为这个有提成，行业规矩；客户逾期了，其会先要求业务员先提醒客户还款，客户不还，其就把逾期客户的名单交给贷后处理，贷后开始是先打电话催收，给他本人、家人、朋友。还不行就上门催收，家里有人就商量还钱，没人就喷漆、堵锁眼，老板尹朗要求催收必须有视频，所以他们贷后喷漆、堵锁眼是要拍摄视频的。喷油漆就是在门上写“某某欠钱还钱”，堵锁眼用502胶水去堵，其知道贷后有时会把客户带回公司索债，有的被殴打；公司明知这些客户还款能力有限，在其他零用贷公司有借款未还清，公司还要借款给这些客户就是以贷养贷，不然也不会开那么多公司。没钱了可以借钱还，借不到就法务上门催收，骚扰他的家人，最终客户的家人帮他还钱，通过这种甩单，介绍人、业务员、公司都能赚到钱，贷后有时多要也是他们的，所以零用贷公司都愿意放款给这些客户；财务的工作内容是制作进件表，制作合同材料，联系老板放款，制作工资表，统计业务员的业务数据，统计放款、回款数据，将每日逾期客户报给张国良，张国良再进行安排上门，统计公司开支，报账；结清客户就是提前还的或者是催收还的，还清客户就是按期正常还的；账目上有油漆、胶水是贷后自己购买之后，给其单据，其找老板报销，是上门喷漆堵锁眼用的，其先找尹朗签字再找尹本学签字，然后尹本学转给其，其再给贷后张国良；尹朗管理贷后，贷后实际负责张国良，尹朗要求上门必须拍摄视频放在群里，对于喷漆、堵锁眼的事情是贷后商量之后汇报给尹朗，然后才会做；放款的群，这个群主要是用来放款的，里面有各个公司（好字、好运、鸿本、鸿运）的财务，各个公司的风控（有汪文学、蔡朗朗、周鑫等人），还有各个公司负责人（鸿本的陈新凤、鸿运的尹宇翔）以及尹本学及尹朗，后期还有主要负责放款的年晓盼，放款的客户信息都是事先风控和财务在公司沟通好的，财务把放款的信息发到群里，主要就是让各个公司负责人知道自己公司的放款情况还有就是让尹本学（或者年晓盼）根据这个来给客户放款；每到还款日的前一天他们财务就会在公司的群里面发一下第二天要还款的客户信息，主要就是让业务员来提醒客户，然后等到还款日当天下午两点钟的时候他们就统计还款情况制作表格后把还款转账或者提现给尹本学建设银行9496的银行卡或者尹中林建设银行5239的银行卡，尹本学每隔几天还会来财务这里对一下账；公司的日常报销都是个人提供票据，到财务这里填写报销单据，然后由尹朗先签字，然后尹本学再签字，然后尹本学就会把钱转给其，其再给相应的报销人，贷后的报销主要是张国良来报销，公司刚开始的时候报销过给死人用的花圈，纸钱，后期主要就是油漆和胶水，这个报销一样也要走正常的流程最终也是要尹本学确认才能够报销下来的；贷后实际负责张国良，后期公司规定上门必须拍摄视频放在群里，包括喷油漆、堵锁眼的情况，群里偶尔也会放一些打人的视频，发这些视频主要是为了证明贷后他们在干活，群里成员有所有的贷后，风控，财务，再有就是尹本学和尹朗，尹朗在群里讲的多一些，尹本学讲的比较少，主要讲的话就是辛苦了，注意安全之类的事实。39、被告人汪文学的供述证实，其在去好宇公司之前在合肥一家信贷公司干信审，当时就加了一些微信群，其在微信群里看到好宇公司尹朗发的招聘信息，说他们公司需要招聘一个信审，其就到好宇公司去了，是尹朗接待的其，问其懂不懂信审这一块，其说懂，就试用了两天，然后其就在好宇公司负责风控信审；后来其在微信朋友圈发过招聘人员的广告，后来其战友张国良看到其的朋友圈就来好宇上班了，他负责好宇公司的法务；好宇公司的大老板是尹本学，他们喊他大尹总，他是公司的实际出资人，股东，持股人，具体占股多少其不清楚，他决定最终客户能否放款，公司的小老板是尹朗，他们喊他小尹总，他是公司的管理人员，也是股东，具体占股多少其不清楚，他入的干股，没有实际出资。尹朗给他们开会，管理他们的工作，公司下面分销售、法务、信审、行政，销售就是业务员，具体就是拉客户，介绍客户到他们公司贷款，业务员有张志，缪彬斌，孙良弟，李亮，许婷婷，赵亮，俞春燕，李霞，尹宇翔等人，其中尹宇翔是尹朗的儿子，他也是好宇公司的业务员的主管，他也是鸿运公司的信审，公司的法务就是贷后，负责对逾期客户的催收，法务有张国良、王邢、俞士洋等人，公司的信审就是风控，负责对客户的借款资质进行审核，如果客户不符合公司的要求，就不会借款，好宇公司的信审就其一个，行政是公司的考勤管理人员，制作客户表格发给大尹总，也是公司的财务，行政有赵倩倩，赵倩倩是好宇公司刚成立的时候就来的，她一开始是在好宇公司做业务，中间在对面鸿运公司干过几个月的业务员，后来又回好宇公司干行政，赵敏干过一段时间的行政和财务，后来和鸿运公司的张巧吵架了，张巧是尹本学的亲戚，赵敏就被开除了；好宇公司的业务模式是：公司聘用业务员后，对业务员进行一定的培训，让业务员与其他同行业业务员交流，交朋友，拓宽客户来源渠道，让他们添加各种贷款微信群，同行就会甩单，甩单就是把已经从小贷公司借过款的，再介绍到下一家继续做贷款；好宇公司是周一到周五上班，每天上午九点到下午五点，公司的行政会在上班的时候和下班的时候点名，根据点名情况确定考勤，如果迟到、早退的会记录下来扣钱，一次五十块钱，公司会按照考勤情况发放工资；好宇公司对业务员来说，公司规定每个月至少完成八单，完成每一单的提成是两百元，业务员每做成一单，客户还款4期以上后业务员才会得到提成，公司规定，完成单数越多，业务员的提成比例越高，比如，完成十单以下，业务员提成是两百元，完成十单至二十单，业务员提成是三百元；客户在好宇公司借款的流程是：业务员寻找需要借款的客户，跟客户前期沟通，问清贷款的用途，介绍公司的借款模式，把利息等介绍给客户，客户同意了，业务员把客户带到公司。进公司后，业务员让客户填写一张贷款申请表，填好之后客户被带到其的办公室进行审核，其大致浏览后就跟客户沟通，问客户是否有正当工作，稳定收入，是否有住址，如果都有，下一步其还要具体核实，一般我是在“聚信立”系统上查询客户的情况，然后其会跟尹本学汇报情况，让大尹总派人核实，之后大尹总会派法务和业务员去客户家实地看房子，如果有，就带回来继续做，其还看客户的水电缴费记录确认这个是不是客户的稳定住址，之后，根据审核通过的情况，其跟行政去说，行政再跟尹本学汇报情况，尹本学决定放不放款。如果他同意放款，就让业务员去和客户签订借款合同，签订后，让客户手持借款合同、身份证件进行拍照，再由尹本学直接转账给客户，客户实际到手了钱，他们这一单就算完成了，他们业务员、信审就有了提成；公司有要求，一是客户需要有固定的信息，这样他们可以找到他，客户有房子也是一个还款的保障，二是需要有稳定的工作，这样保证能够及时还款，三是客户贷款用途明确，客户的贷款目的和用途他们都要确认，但是这个只是个形式，因为业务员为了提高客户量，会跟客户提前说，需要找个好一点的理由来借款，比如说自己的房子需要装修，就准备装修公司的情况。基本上对客户就这三点要求。公司借款的具体情况：比如说，客户需要借款一万元，其已经审核通过，需要签一万二至一万三左右的借款合同，中间扣除的钱包括首期，公司的平台费，业务员服务费，首期就是第一期还款的金额，公司的平台费是固定的四百元，业务员服务费是业务互相介绍的返点，意思就是业务员互相介绍后，下一家公司的业务员给上一家公司的业务员的钱，大概是借条金额的百分之五，之后公司行政，也就是财务跟大尹总汇报，大尹总就直接转账给客户一万元，还款方面，一般是按照一周为一期，根据客户实际借款多少，确定还款期数，客户如果违约了，业务员和贷后会收客户的违约金，公司规定的是逾期每天一百块钱；客户在借钱的时候对中间扣除的钱的名目虽然知道，但没有话语权，公司的平台费四百元和百分之五的业务员服务费是公司规定的，客户不能拒绝说不给，说了他们也会劝说他们，如果客户实在拒绝，他们就不做这一单了；其审核了哪些人，其记不清了，其审核的人太多了，公司财务那里有统计，其审核通过的要求比较严格，公司规定如果客户同时借款的公司超过5家，这个客户就很容易出事，他没有还款能力，借的钱很有可能还不上，他们尽量不做这种，他们对从未借过款的白条，也不会放款，因为这类人没有借过款，他们不清楚他的还款能力，风险很高，所以他们就尽量做借款公司数量少的，这样既需要钱，也保障及时还款，后期，在财富广场开的小贷公司越来越多，他们为了完成业绩，很多借了七八家以上的，他们也做。审核也会通过，另外，凡是之前在他们家续贷的，他们公司不用审核，直接跳过其就能放款；对客户进行催收是法务的事情，偶尔业务员也会催自己的客户，法务以打电话为主，如果客户联系不上了，就会上门催收，上门催收的时候，如果客户不在家，就会在客户家门口贴照片和纸条，照片就是当时客户贷款时拍的照片，纸条上写着“某某在公司欠钱，逾期不还，公司会到法院起诉”，他们会打很多份，把客户家的大门，小区楼道里，小区附近的几栋楼都贴上，另外，对客户申请表上面留的亲戚、朋友的电话轰炸，让他们帮忙还钱或者找客户还钱，实际联系不上了，公司会拿借款合同到法院起诉的事实。40、被告人张巧的供述证实，其是2017年8月的时候，当时其老公尹松在朋友圈里面看到好宇零用贷公司在招人，其就去面试了，当时是尹朗、尹宇翔面试的，后来其就先做业务员了，做了一个多月业务员，因为其业绩不好，其本来准备离职的，尹朗挽留其，意思让其去做双某公司的财务，后来其也就同意了，其做双某的财务是2017年10月1号前后，之前是赵敏，其接受双某财务之后，后来双某改名为好运，一直经营到2018年7月10号；老板有尹本学、尹朗，他们开了好宇、双某、好运、鸿本、鸿运，其中鸿本主要是尹本学老婆陈总负责，老板同时开这么多家小贷公司是为了赚钱，一个客户可以多放几次款，业务员之间客户相互介绍客户；公司经营"零用贷"，好宇办公地址是财富广场B座西楼1305，对面的双某公司1312，好运也是1312，公司老板尹本学、尹朗，尹朗是实际管理，尹本学负责出资，款项也是会给他的，公司贷款资金的来源是尹本学的钱，签订合同的时候，放款人的信息有尹本学、蔡文滨、余传华等人，放款的账户应该也是他们的账户，具体放款的时候，是其通知大财务年晓盼进行放款；业务员开展业务主要是跑同行（意思就是往同行零用贷公司跑，找熟人，处关系），然后靠同行之间相互介绍客户，也就是甩单，有的是自己发广告找的，业务员接单依据看借了多少家，公司规定一般不超过七八家，但是也不是绝对的，客户来了以后，业务员让客户填写客户信息表，填写客户的姓名年龄等基本信息，家庭、工作情况、借款还款情况等，填写完之后，业务员会把客户的信息录入361平台（零用贷的共享平台，上面能看到客户的借款、还款情况，客户的大数据，还有客户的通话记录，以及出行地点），然后其来填写进件表，就是把客户的信息填在一张表格上。另外业务员会通过客户提交的水电号核实客户的居住情况，之后业务员将材料交给信审去审核，信审规定具体的额度期限，信审通过361的大数据，以及客户的通话详单，以及具体问话确定放不放款，然后业务员将申请表交给财务去打合同，财务这边有合同模板，具体有借款合同、借条、借款承诺书、授权书、还款明细表等，财务打印出来以后交给业务员，业务员交给客户签字，并且让客户手持拍照，之后材料及照片交给财务保管，放在电脑里面，客户签订的原件交给尹本学，财务保管电子数据，之后财务会在专门的放款群里面将客户的情况发布在群内，开始是尹本学自己放款，后来就是年晓盼进行放款；甩单是业务员，甩单业务员一般都是固定的，谁的客户谁甩，不能挖别人的客户，这个是行规，因为甩单有服务费，也就是介绍费；客户逾期了，贷后开始是先打电话催收，给他本人、家人，联系不上就上门催收，会上客户本人的住址，家人的住址去催收，家里面没人就用502胶水堵锁眼，还会喷油漆，写“某某欠钱还钱”，胶水、油漆公司是给报账的，是赵敏报账的，其不负责；公司尹朗、张国良商量规定贷后上门喷漆、堵锁眼的视频必须发到贷后群里面，证明他们干活了，另外公司贷后把失联的客户逮到以后也会带回公司索债，有的客户还被打了的事实。41、被告人梁凤霞的供述证实，安徽鸿本商务信息咨询有限公司成立时间是2017年9月份，经营到2018年7月份，经营地点是财富广场A座504室，法人好像是尹中林，但很少到公司来，实际负责人是陈新凤，平常主要抓业务、贷后等，如果业务开展不理想，她就会催促一下，风控前期是周鑫负责，后期是聂兵负责，他们主要就负责审核客户，也是主抓业务的，贷后是许宏亮负责还有万锐，后期汪高善和付传兵也干过几个月，他们贷后就是上门审核一下住房，后来催一下款，然后就是上门喷油漆，锁客户门什么的，财务先期是年晓盼，后期是其，财务就是负责鸿本的客户回款和日常的采购、工资、考勤等工作，其刚到公司年晓盼就开始教其做客户的回款，其他的事情她负责，大概到2018年年初的时候，尹本学让她主要负责几家公司的放款和工资发放，然后其逐渐接手日常的采购、工资、考勤等工作，业务员李露露、刘倩倩、陶静、王慧、严卫平等；公司关门之后大概到2018年9月份的时候其才把客户的回款什么的逐渐收尾，然后尹本学就让其把公司的回款手机（一个银色的手机，微信名称叫鸿本财务）和公司的业务数据在他北二环华孚城隍庙的家里交给他，其在鸿本的日常财务工作就是客户的回款，主要就是按时群发通知提醒一下客户还款，然后使用微信接收客户回款（微信昵称-鸿本财务），接收完客户的还款之后，每一天的下班之前其会把微信里的客户回款提现到尹本学的账户（建设银行尾号9496）,前期年晓盼还没有接手整个集团的放款的时候这个工作是由她来做，后来就是其来操作了，其他日常的财务，就是统计一下考勤，计算一下工资，还有负责日常报销；刚开始公司的放款是尹本学本人在做，后来就交给了盼盼负责几个公司的放款，其从2018年初的时候进入到了“放款群”，里面有几家公司的行政也就是财务（鸿运的徐雅婷，好宇的赵敏，好运的张巧）还有年晓盼、尹本学、尹朗、陈新凤，每一次每个公司审核之后行政都会把客户的姓名、卡号、开户行、放款额、周期这些信息发送到群里，然后就是年晓盼直接放款给客户，平常还有就是客户信息的录入361系统（主要上传客户的身份证，手持合同的照片），还有就是把所有客户的信息录入文档，再把客户的合同拍照存到电脑里面，客户还款结束的时候，其会在回款表格里面标注，然后告知客户来销毁合同，也有的客户不来现场，其和年晓盼就会把撕合同的视频拍给对方；其进入公司，年晓盼就开始教其制作各种表格，最重要的就是“2017年鸿本回款表（69）”这个表格，这个是公司从开始营业到2018年9月鸿本公司所有的客户的放款、回款情况，其中，包括：（1）客户放款、回款（这一项详细记录了客户的姓名、联系方式、审批金额、合同金额、放款时间及金额还款周期，以及还款情况还有业务员的名字），这个上面绿色的代表正常结清，黄色的代表为这个客户逾期了不再还款，白色的代表客户正在还款，每个数据右上角的红色标记代表的是特殊情况，例如客户转款到老板账户的或者收取逾期费用的或着怎么催收的情况，这个工作是其从入职就开始做的直到2018年9月份。（2）客户回款金额（这一项除了客户的基本信息之外详细记录了客户每一期还款的具体数额以及最后是如何结清或者仍然逾期什么）。（3）每日报表（主要就是每一天每个业务员的客户情况，包括审核通过的和未审核通过的）。（4）周一、周二等（这个主要是按照客户每周还款的时间来分类的），这个主要就是方便其群发信息给客户催款使用的。(5)老板每月报表（主要就是每个月客户数量、放款金额、回款金额、公司利润，这个是2018年6月份的时候给尹本学让其后期统计的）。(6)结清客户（这个主要就是统计结清客户的情况，包括客户结清日期、结清金额、审批金额、放款金额、利润、业务员名称等，还注明了这个客户是如何结清的例如正常的或者家人来结的或者催收结清的）。(7)逾期客户（包括客户的基本信息、还款情况、家庭住址、这个表格主要的作用就是方便跟贷后联系沟通让他们上门催收）。(8)四周逾期客户（就是没有还满四期的客户这个主要就是用来发工资的时候统计扣业务员工资用的）。这个数据上的内容都是真实的，这些数据都是根据客户实际情况来的，数据来源主要就是根据客户实际的情况来的，数据来源主要就是其根据客户的还款情况，还有就是贷后催收反馈的催收情况等真实数据一步步的填表完善，并且统计出来的，这个能够真实完整的反应公司的经营情况；从2017年10月份开始其每天下午和当天上午会把当天需要还款的客户那一张表（“周一“周二”的表格）截图发到群里，等到下午2点钟的时候其没有收到客户还款，其就会把这些客户做一标记发到群里，然后他们业务员就会联系客户，如果到晚上还没有还的话，这个时候贷后就会接手，此后，贷后会把上门催收的情况单独反馈给财务（2018年1月份之前是年晓盼，之后就是陆续反馈给其），然后财务会在把这个催收的情况填写标注到客户还款的数据上；报销制度，就是谁买了东西要来报销，先是提供购物的小票或者发票，然后他们填写一个报销单据，然后其去找尹本学签字，然后他会自己转账给当事人，当时主要是年晓盼在做，其只负责了两个月的报销；工资的计算，其只是后来负责了3个月时间，业务员的底薪是2000元左右，业务员每月要完成5-8单才会拿到底薪，每月做20单以下，每一单的提成是200元，每月做20单以上，提成是300元，每月做40单以上，提成是400元每单。业务员每做一笔业务，客户还款4期以上，业务员才会得到提成；其前期是4000元，后期是4500元，年晓盼是7000元，陈新凤、尹朗也都在公司领了一个固定工资，贷后他们的工资固定是4000元，但是他们向客户催到款之后会有提成；开始业务员会给客户电话、短信、微信联系，要求客户还款，如果客户还是不还钱，公司会安排贷后他们去催款，贷后催收也是先打电话，后打电话给他的亲属朋友催收，如果还不行就上门催收，催收的方式其知道的有喷油漆，堵锁眼等方式，因为有时候他们会把这些视频发在群里，证明他们在工作的事实。42、被告人周鑫的供述证实，其是2017年9月到鸿本公司上班直到2018年7月公司关闭，客户由业务员带到公司后，会让客户填写一张贷款申请表，填表之后客户被带到其的办公室进行审核，其大致浏览后就跟客户沟通，问客户是否有正当工作、稳定收入，是否有住址，如果都有，其会根据客户的具体条件确定放款多少，然后就会签订合同，然后其会根据客户的实际居住情况来决定是否安排贷后上门查看住房的情况（主要就是查不到水电费缴费记录或者自建房的客户），不需要查看住房情况其会直接通知财务放款，需要上门查看的，财务会等贷后上门反馈住房情况后在决定放不放款；审核的具体标准有：一是客户需要有固定的信息，这样他们可以找到他，客户有房子也是还款的保障，二是需要有稳定的工作，这样保证能够及时还款，三是客户贷款用途明确，客户的贷款目的和用途他们都要确认，但是这个只是个形式，因为业务员为了提高客户量，会跟客户提前说，需要找个好一点的理由来借款，比如说自己房子需要装修，就准备装修公司的情况，基本上对客户就这三点要求；一般有房的8000元至10000元，没房的6000元起，然后在此基础上再查看361系统和根据客户的资金要求来确定最终的放款额，如果客户有公司或者工资稳定会相应的批的高一点，如果客户在361系统里贷款比较多会批的少一点甚至不批；其记不清一共审核了哪些人了，因为其审核的人太多了，其审核通过的要求比较严格，公司规定如果客户同时借款的公司超过五家，这个客户就很容易出事，他没有还款能力，借的钱很有可能还不上，他们尽量不做这做，他们对从未借过款的“白户”也不会放款，因为这类人没有借过款，他们不清楚他的还款能力，风险很高，所以他们就尽量做借款公司数量少的，这样既需要钱借款，也保障及时还款，后期，在财富广场开的小贷公司越来越多，他们为了完成业绩，很多借了七八家以上的，他们也做，审核也会通过，另外，凡是之前在好宇好运或者鸿运贷过，他们根据客户的还款只要不逾期，都会审核通过，这是老板尹本学规定的；其的工资底薪是4000元，然后是每审核一单有10元的提成；尹本学同时开这么多公司的目的就是为了方便公司之间的业务员相互之间“甩单”，甩单有甩单费，同时可以方便客户在多家公司借钱，借钱的公司越多，客户所要交的服务费、管理费等费用就越多，这样他们公司就能更多的赚取客户的钱；贷后去要钱的时候，年晓盼就会把客户的材料算好交给贷后，贷后就上门要钱，有的时候贷后以上门费、逾期费等理由找客户随意多要钱（具体多要多少，贷后看情况随意定），如果能要到钱以后，多要的钱比较少，他们就直接和年晓盼说，年晓盼看数字大小，如果数额小，她就直接做账了，如果数字大了，就需要贷后和尹本学或者陈新凤汇报，他们同意以后贷后才能把多要的钱拿走，尹本学平时管理比较严，对钱管的比较紧，他们下面的业务员找他报销审核比较严格，关于奖惩业务员都是各个公司的财务把账目算好了，然后交给尹本学审核，再由尹本学把钱发出来；尹本学名下的几个公司是不同的名称也在不同的地址，也有不同的负责人，但是老板都是尹本学，他们子公司都要向他汇报公司情况，由他管理，公司的贷后催款成功也要向他汇报，并要找他办理结清证明，总而言之他对他们下面的子公司进行全方面的管理，他们下面公司所做的业务就是为他赚钱的事实。43、被告人赵倩倩、刘倩倩、李露露、严卫平、王慧、陶静、石先龙、杨丽、彭劲、刘旭东、梁振振、谢鹏博、殷朗、尹松、王楠、俞春燕、许婷婷、李亮等人的供述证实，上述人员均为尹本学名下各公司的业务员，他们对于尹本学名下各公司的人员组织架构、经营模式的供述均一致，证实尹本学先后开了有好多家套路贷公司，这些家套路贷公司的名称是好宇、好运、双某、鸿本等等；他们这几家公司对外都是宣传为“零用贷”就是拿一张身份证就可以来办理贷款，以低利息、无抵押、无担保、快速放款的方式来宣传让客户到公司来办理贷款业务，具体业务员开展工作的流程都是一样的。业务员开发客户主要就是通过贷款微信群、同行的微信找客户，同行会"甩单"出来，意思就是有客户在其他零用贷公司已经借款还不上了，同行就把这个客户的基本情况、贷款情况发布在群里，或者直接联系他们业务员，他们业务员根据自己的经验来判定接不接单，接单的话，他们就会通知同行的业务员把客户带过来或者介绍过来；他们公司规定一般是超过5家借款就不做了。如果他们业务员接了同行的"甩单"，介绍人会把客户带到他们公司，他们公司对应的业务员会接待这个客户，进行初步的审核，他们公司的审核标准是年龄一般是50岁以内，本人或者直系亲属名下有房产或者实体店，工作稳定的，租房的需要硬性条件非常好的才做（需要上门看情况），有公安、检察院、和法院的人都不做，因为这些人贷款给他们，搞不好就会给抓起来，这是他们公司这样规定的。初步审核通过以后，他们会把客户的基本信息录入361系统（零用贷共享平台，上面能查询到客户在其他零用贷平台上面的借款情况、还贷情况等），他们业务员把这些审核的情况汇报给信审部门，信审部门同意放款了他们业务员就和客户签订借款合同、让客户填写借款合同、让客户手持借款合同、身份证件、收款凭据进行拍照，最后形成一套合同交给行政部门，下一步由总经理进行放款，客户是没有合同的，合同都是他们自己拿在手里的，客户违约了，贷后催款的方式是：开始他们业务员会给客户电话、短信、微信联系，要求客户还款，我有时也会打催款电话。如果客户还是不还钱，我或者业务员会把客户情况跟贷后去说，贷后根据具体情况安排贷后的人先是自己打电话催收，再不还贷后就上门催收，上门一般会到客户家以及他父母家堵门、喷油漆、撬锁，我还知道的方式是堵锁眼；客户签订的合同金额，放款金额，实放金额具体情况是这样子的，返点费和各种费用的比例是一样的，以客户放款金额10000元，借款十期（一周为一期）为例，那么客户每周还款是1000的本金加上280元利息（利息是每日千分之四），所以客户每周还款是1280元，十期就是12800元，这个12800元就是合同金额。实际放款是扣除首月利息1280元以及600元的平台服务费（固定的）以及500元返点（百分之五返点），总共是7620元；他们业务员每做一笔业务，客户还款4期以上，他们业务员会得到提成，业务提成按月计算，所有提成必须客户还款满4周生效，9单及9单以下只享受底薪，10-14单业务提成250元每单，15-19单业务提成300元每单，20-29单业务提成350元每单，30-50单业务提成400元每单，最高每单只有四百，如果首单首逾（第一次逾期）业务员工资扣除300元；财务统计报表有关他们的数据应该都是真实的，里面可能会有一些客户是其他公司的业务员带着客户来到其借款然后挂在其的名下，然后发完工资其再把200元的提成给这个业务员，其也会这样让其他公司的业务员帮去挂客户，然后他再把提成给其的事实。以尹本学、尹朗为首要分子的恶势力犯罪集团，多次实施套路贷诈骗非法占有被害人钱财，并实施非法拘禁、寻衅滋事等违法犯罪行为，具体犯罪事实如下：一、诈骗犯罪事实经安徽中为会计事务所对好宇、双某、好运公司、鸿本公司、鸿运公司、财务报表进行审计，自好宇公司成立以来，累计诈骗人民币4578346元，其中既遂金额人民币3220643元，未遂金额人民币1357703元；自双某公司成立以来，累计诈骗人民币2797618元，其中既遂金额人民币2197106元，未遂金额人民币600512元；自好运公司成立以来，累计诈骗人民币1196813元，其中既遂金额人民币506,440元，未遂金额人民币690,373元；自鸿本公司成立以来，累计诈骗人民币3,972,517元，其中既遂金额人民币2,395,525，未遂金额人民币1,576,992元；自鸿运公司成立以来，累计诈骗人民币3063928元，其中既遂金额人民币1458958元，未遂金额人民币1604970元；自天译天泽公司成立以来，累计诈骗人民币1629472元，其中既遂金额人民币112362元，未遂金额人民币1517110元。部分犯罪事实列举如下：1、2018年3月9日，被害人王某3经其他零用贷公司业务员“甩单”至双某公司借款，缪彬斌“接待受理”后，王某3在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后王某3实际得款9660元。后王某3实际还款16732元，被骗7072元。2018年3月19日，缪彬斌介绍被害人王某3至好宇公司借款，缪彬斌“接待受理”后，王某3在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后王某3实际得款6940元。后王某3实际还款9816元，被骗2876元。2018年6月12日，缪彬斌介绍被害人王某3至好宇公司借款，缪彬斌“接待受理”后，王某3在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后王某3实际得款12230元。后王某3实际还款17848元，被骗5618元。2、2018年5月25日，被害人倪某经其他零用贷公司业务员“甩单”至好宇公司处借款，缪彬斌“接待受理”后，倪某在好宇公司签订了金额虚高的空白借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后倪某实际得款分别为6940元。后倪某实际还款10040元，被骗3100元。2018年5月25日，被害人倪某经缪彬斌“甩单”至好运公司处借款，缪彬斌“接待受理”后，倪某在好运公司签订了金额虚高的空白借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后倪某实际得款分别为6640元。后倪某实际还款10040元，被骗3400元。3、2017年8月16日，被害人张亮经其他零用贷公司业务员“甩单”至好宇公司借款，被告人尹宇翔“接待受理”后，张亮在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后张亮实际得款7132元。后张亮实际还款9280元，被骗2148元。2017年12月11日，被害人张亮经其他零用贷公司业务员“甩单”至好宇公司借款，被告人尹宇翔“接待受理”后，张亮在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后张亮实际得款7200元。后张亮实际还款11328元，被骗4128元。2018年3月11日，被害人张亮经其他零用贷公司业务员“甩单”至好宇公司借款，缪彬斌“接待受理”后，张亮在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后张亮实际到得款6940元。后张亮实际还款11022元，被骗4082元。2018年6月21日，被害人张亮经其他零用贷公司业务员“甩单”至好宇公司借款，被告人尹宇翔“接待受理”后，张亮在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后张亮实际得款7090元。后张亮未还清借款，被骗5690元（未遂）。4、2018年6月2日，被害人范晓明经其他零用贷公司业务员甩单至好宇公司借款，李霞“接待受理”后，范晓明在好宇公司签订金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后范晓明实际得款为5970元。后范晓明实际还款8992元，被骗3022元。2018年6月2日，被害人范晓明经其他零用贷公司业务员甩单至好运公司借款，李霞“接待受理”后，范晓明在好运公司签订金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后范晓明实际得款为5970元。后范晓明实际还款8990元，被骗3020元。5、2017年10月9日，被害人徐凤仪经其他零用贷公司业务员甩单至好宇公司借款，被告人张志“接待受理”后，徐凤仪在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后徐凤仪实际得款6632元；后徐凤仪实际还款10792元，被骗4160元。2017年10月9日，被害人徐凤仪经其他零用贷公司业务员甩单至双某公司借款，被告人张志“接待受理”后，徐凤仪在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后徐凤仪实际得款9664元。后徐凤仪实际还款15904元，被骗6240元。2018年4月22日，被害人徐凤仪经其他零用贷公司业务员甩单至双某公司借款，被告人殷朗“接待受理”后，徐凤仪在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后徐凤仪实际得款16910元，后徐凤仪实际还款20860元，被骗3950元。2018年4月22日，被害人徐凤仪经其他零用贷公司业务员甩单至鸿本公司借款，被告人尹松“接待受理”后，徐凤仪在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后徐凤仪实际得款15650元。后徐凤仪实际还款19800元，被骗4150元。2018年4月22日，被害人徐凤仪经其他零用贷公司业务员甩单至鸿运公司借款，李霞“接待受理”后，徐凤仪在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后徐凤仪实际得款16840元，后徐凤仪实际还款21840元，被骗5000元。2018年4月22日，被害人徐凤仪经其他零用贷公司业务员甩单至好宇公司分别借款，徐涛“接待受理”后，徐凤仪在好宇公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后徐凤仪实际得款16910元，后徐凤仪实际还款20860元；被骗3950元。2018年5月8号，被害人徐凤仪经其他零用贷公司业务员甩单至好宇公司借款，被告人赵倩倩“接待受理”后，徐凤仪在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后徐凤仪得款16500元。后徐凤仪实际还款为22728元，被骗6228元。6、2017年9月8日，被害人杨明冬经其他零用贷公司业务员甩单至好宇公司借款，被告人赵倩倩“接待受理”后，杨明冬在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后杨明冬得款7032元。后杨明冬实际还款10224元，被骗3192元。7、2017年11月20日，被害人靳某经人介绍到好宇公司借款，尹宇翔“接待受理”后，靳某在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后靳某实际得款11930元。后靳某实际还款16020元，被骗4090元。2017年11月20日，被害人靳某经人介绍到双某公司借款，尹宇翔“接待受理”后，靳某双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后靳某实际得款11730元。后靳某实际还款16860元，共计被骗5130元。2018年1月11日，被害人靳某到好宇公司借款，被告人赵倩倩“接待受理”后，靳某在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后靳某实际得款15940元。后靳某实际还款为23020元，共计被骗7080元。2018年1月11日，被害人靳某到双某公司借款，被告人赵倩倩“接待受理”后，靳某在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后靳某实际得款15840元。后靳某实际还款23020元，共计被骗7180元。2018年1月11号，被害人靳某经被告人赵倩倩甩单到鸿运公司借款，赵倩倩“接待受理”后，靳某在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后靳某实际得款11730元。后靳某实际还款23020元，被骗8510元。2018年3月22日，被害人靳某经被告人尹朗介绍在好宇公司借款，被告人赵倩倩“接待受理”后，靳某在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后靳某实际得款31980元。后靳某实际还款46080元，被骗14100元。2018年5月11日，被害人靳某经被告人尹朗介绍在好运公司借款，被告人赵倩倩“接待受理”后，靳某在好运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后靳某实际得款19950元。后靳某实际还款28800元，被骗8850元。2018年6月13日，被害人靳某经被告人尹朗介绍在好运公司借款，孙良弟“接待受理”后，靳某在好运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后靳某实际得款16500元。后靳某实际还款17064元，被骗564元。2018年6月13日，被害人靳某经被告人尹朗介绍在鸿运公司借款，被告人刘旭东“接待受理”后，靳某在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后靳某实际得款16500元。后靳某实际还款17046元，被骗546元。8、2017年9月23日，被害人宣某1经其他零用贷公业务员甩单到好宇公司借款，被告人张志“接待受理”后，宣某1在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后宣某1实际得款8390元。后宣某1实际还款12520元，被骗4130元。2017年9月30日，被害人宣某1经被告人张志介绍至双某公司借款，被告人张志“接待受理”后，宣某1在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后宣某1实际得款12980元，后宣某1实际还款为18620元，被骗5640元。2018年1月9日，被害人宣某1经被告人张志介绍至好宇公司借款，张志“接待受理”后，宣某1在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后宣某1实际得款9760元。后宣某1实际还款13620元，被骗3860元。2018年4月4日，被害人宣某1经被告人张志介绍分别至好宇公司借款，张志“接待受理”后，宣某1在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后宣某1实际得款为12380元。后宣某1实际还款19880元，被骗7500元。2018年4月4日，被害人宣某1经被告人张志介绍至双某公司借款，张志“接待受理”后，宣某1在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后宣某1实际得款16500元。后宣某1实际还款26506，被骗10006元。9、2018年1月4日，被害人王某4在好宇公司借款，被告人刘静“接待受理”后，王某4在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后王某4实际得款6890元。后王某4实际还款10368元，被骗3478元。2018年1月9日，被害人王某4在好宇公司借款，被告人刘静“接待受理”后，王某4在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后王某4实际得款6790元，后王某4实际还款10368元，被骗3578元。10、2018年5月17日，被害人刘某1在好运公司借款，被告人谢鹏博“接待受理”后，刘某1在好运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后刘某1实际得款7950元。后刘某1实际还款为12695元，被骗4745元。2018年5月17日，被害人刘某1经被告人谢鹏博介绍到好宇公司借款，孙良弟“接待受理”后，刘某1在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后刘某1实际得款7950元。后刘某1实际还款12697元，被骗4747元。2018年5月17日，被害人刘某1经被告人谢鹏博介绍到鸿运公司借款，被告人王翠翠“接待受理”后，刘某1在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后刘某1实际得款7950元。后刘某1实际还款12695元，被骗4745元。11、2017年7月31日，被害人王某2在好宇公司借款，被告人张志“接待受理”后，王某2在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后王某2实际得款7132元。后王某2实际还款9616元，被骗2484元。12、2018年5月22日，被害人王某5在好运公司借款，被告人谢鹏博“接待受理”后，王某5在好运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后王某5实际得款7950元。后王某5实际还款13253元，被骗5303元。2018年5月22日，被害人王某5经被告人谢鹏博介绍到好宇公司借款，王某5在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后王某5实际得款7950元。后王某5实际还款13253元，被骗5303元。2018年5月22日，被害人王某5在被告人谢鹏博介绍下到鸿本公司借款，王某5在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后王某5实际得款7780元。后王某5实际还款12320元，被骗4540元。2018年5月22日，被害人王某5经被告人谢鹏博介绍到鸿运公司借款，王某5在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后王某5实际得款7950元。后王某5实际还款13250元，被骗5300元。13、2017年12月22日，被害人沈某到好运公司借款，被告人张志“接待受理”后，沈某在好运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后沈某实际得款6470元。后沈某实际还款10206元，被骗3736元。2017年12月22日，被害人沈某到双某公司借款，被告人张志“接待受理”后，沈某在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后沈某实际得款7579元。后沈某实际还款11494元，被骗3915元。2018年1月9日，被害人沈某被被告人张志甩单至鸿本公司借款，被告人刘倩倩“接待受理”后，沈某在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后沈某实际得款7720元。后沈某实际还款11520元，被骗3800元。2018年1月9日，被被告人张志甩单至鸿运公司借款，被告人杨慧“接待受理”后，沈某在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后沈某实际得款8120元。后沈某实际还款为11520元，被骗3400元。2018年3月16日，被害人沈某到鸿本公司借款，被告人刘倩倩“接待受理”后，沈某在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后沈某实际得款9460元。后沈某实际还款14740元，被骗5280元。2018年3月16日，被害人沈某到鸿运公司借款，被告人杨慧“接待受理”后，沈某在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后沈某实际得款9660元。后沈某实际还款15904元，被骗6244元。2018年4月3日，被害人沈某到好宇公司借款，被告人张志“接待受理”后，沈某在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后沈某实际得款9660元。后沈某实际还款13924元，被骗4264元。2018年4月3日，被害人沈某到双某公司借款，被告人石先龙“接待受理”后，沈某在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后沈某实际得款12230元。后沈某实际还款19200元，被骗6970元。14、2017年8月13日，被害人孙某1到好宇公司借款，被告人廖阳阳“接待受理”后，孙某1在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后孙某1实际得款13635元。后孙某1实际还款19605元，被骗5970元。2017年10月8日，被害人孙某1到双某公司借款，被告人赵倩倩“接待受理”后，孙某1在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后孙某1实际得款8120元。后孙某1实际还款14600元，被骗6480元。15、2017年10月31日，被害人叶某在好宇公司借款，被告人王楠“接待受理”后，叶某在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后叶某实际得款6640元。后叶某实际还款10598元，被骗3958元。2017年10月31日，被害人叶某在双某公司借款，被告人王楠“接待受理”后，叶某在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后叶某实际得款9864元。后叶某实际还款13824元，被骗3960元。16、2018年4月3日，被害人郭某到好宇公司借款，被告人俞春燕“接待受理”后，郭某在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后郭某实际得款6100元。后郭某实际还款9801元，被骗3701元。2018年4月3日，被害人郭某在双某公司借款，被告人俞春燕“接待受理”后，郭某在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后郭某实际得款6100元。后郭某实际还款9578元，被骗3478元。2018年4月26日，被害人郭某到鸿本公司借款，被告人刘倩倩“接待受理”后，郭某在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后郭某实际得款6100元。后郭某实际还款9900元，被骗3800元。17、2018年6月27日，被害人张某1到好宇公司借款，被告人李亮“接待受理”后，张某1在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后张某1实际得款5970元，后张某1实际还款9216元，被骗3426元。18、2017年11月21日，被害人梁某到双某公司借款，被告人余三妹“接待受理”后，梁某在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后梁某实际得款8453元。后梁某实际还款13253元，被骗4800元。19、2018年1月31日，被害人韦某在鸿运公司借款，罗辉“接待受理”后，韦某在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后韦某实际得款9660元。后韦某实际还款15584元，被骗5924元。2018年5月15日，被害人韦某到好宇公司借款，被告人许婷婷“接待受理”后，韦某在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后韦某实际得款9660元。后韦某实际还款15246元，被骗5586元。20、2018年11月3日，被害人汤某到好宇公司借款，被告人彭劲“接待受理”后，汤某在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后汤某实际得款8653元。后汤某实际还款12873元，被骗4420元。2018年11月3日，被害人汤某在双某公司借款，被告人彭劲“接待受理”后，汤某在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后汤某实际得款8453元。后汤某实际还款13258元，被骗4805元。21、2017年11月24日，被害人胡某到双某公司借款，被告人彭劲“接待受理”后，胡某在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后胡某实际得款10264元。后胡某实际还款14986元，被骗4632元。2018年3月6日，被害人胡某到鸿运公司借款，被告人陶静“接待受理”后，胡某在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后胡某实际得款7620元。后胡某实际还款11520元，被骗3900元。2018年3月19日，被害人胡某在鸿本公司借款，被告人陶静“接待受理”后，胡某在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后胡某实际得款6790元。后胡某实际还款10440元，被骗3650元。2018年3月25日，被害人胡某在双某公司借款，被告人彭劲“接待受理”后，胡某在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后胡某实际得款9260元。后胡某实际还款，被骗5758元。2018年6月25日，被害人胡某在鸿本公司借款，被告人陶静“接待受理”后，胡某在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后胡某实际得款7780元。后胡某实际还款5600元，被骗5660元。（未遂）2018年6月25日，被害人胡某在鸿本公司借款，被告人陶静“接待受理”后，胡某在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后胡某实际得款8120元。后胡某实际还款6400元，被骗4680元。（未遂）22、2018年3月9日，被害人方某2到鸿本公司借款，被告人严卫平“接待受理”后，方某2在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后方某2实际得款12810元。后方某2实际还款20558元，被骗7748元。2018年3月9日，被害人方某2在鸿运公司借款，被告人严卫平“接待受理”后，方某2在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后方某2实际得款12480元。后方某2实际还款17280元，被骗4800元。2018年3月13日，被害人方某2经严卫平“甩单”至好宇公司借款，被告人殷朗“接待受理”后，方某2在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后方某2实际得款7548元。后方某2实际还款10972元，被骗3424元。2018年3月13日，被害人方某2经严卫平“甩单”至双某公司借款，被告人殷朗“接待受理”后，方某2在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后方某2实际得款7548元。后方某2实际还款12024元，被骗4476元。2018年5月10日，被害人方某2经严卫平“甩单”至鸿本公司借款，被告人刘倩倩“接待受理”后，方某2在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后方某2实际得款9460元。后方某2实际还款13723元，被骗4263元。23、2017年11月10日，被害人樊某到双某公司借款，被告人余三妹“接待受理”后，樊某在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，樊某实际得款10306元。后樊某实际还款14434元，被骗4128元。24、2018年5月29日，被害人谢某1到好宇公司借款，被告人李亮“接待受理”后，谢某1在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，谢某1实际得款5940元。后谢某1实际还款10150元，被骗4210元。25、2018年3月9日，被害人万某到好宇公司借款，被告人杨丽“接待受理”后，万某在好宇司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，万某实际得款6790元。后万某实际还款10520元，被骗3780元。2018年3月9日，被害人万某到双某公司借款，被告人杨丽“接待受理”后，万某在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，万某实际得款7090元。后万某实际还款11172元，被骗4082元。26、2018年7月2日，被害人李某1到好运公司借款，被告人黄宇虹“接待受理”后，李某1东在好运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，李某1实际得款6940元。后李某1实际还款10520元，被骗3352元。2018年7月2日，被害人李某1被被告人黄宇虹甩单元至鸿运公司借款，被告人尹松“接待受理”后，李某1东在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，李某1实际得款6240元。后李某1实际还款9495元，被骗3255元。27、2018年6月25日，被害人董某到鸿运公司借款，被告人王翠翠“接待受理”后，董某在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，董某际得款6240元，合同金额9405元。后董某实际还款1254元，被骗3165元（未遂）。2018年6月25日，被害人董某到好运公司借款，被告人黄宇虹“接待受理”后。董某在好运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，董某际得款金额6100元，后董某实际还款9353元，被骗3253元。28、2018年10月24日，被害人陈某1到好运公司借款，被告人赵倩倩“接待受理”后，陈某1在好运公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，陈某1实际得款金额4832元。后陈某1实际还款6240元，被骗1408元。同时，被告人赵倩倩将陈某1“甩单”至双某公司借款，陈某1在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，陈某1实际得款4632元。后陈某1实际还款6240元，被骗1608元。29、2017年10月24日，被害人刘某2到好宇公司借款，被告人张志“接待受理”后，刘某2在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，刘某2实际得款金额7448元。后刘某2实际还款10876元，被骗3428元。同时，被害人刘某2被被告人张志甩单至双某公司借款，张志“接待受理”后，刘某2在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，刘某2实际得款9864元。后刘某2实际还款13845元，被骗3981元。30、2017年7月20日，被害人李某2成到好宇公司借款，王军磊“接待受理”后，李某2成在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，李某2成实际得款8061元，合同金额约12780元。该次借款李某2成未还清，被骗4719元（未遂）。31、2017年9月1日，被害人许某在好宇公司借款，被告人尹宇翔“接待受理”后，许某在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，许某实际得款7032元，合同金额11360元。该次借款许某未还清，被骗4328元（未遂）。32、2017年10月20日，被害人张某2在好宇公司借款，被告人王慧“接待受理”后，张某2在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，张某2实际得款6170元，合同金额10240元。该次借款张某2未还清，被骗4070元（未遂）。33、2017年8月14日，被害人江某1在好宇公司借款，王军磊“接待受理”后，江某1在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，江某1实际得款5274元，合同金额8520元。该次借款江某1未还清，被骗3246元（未遂）。34、2017年8月15日，被害人江某2在好宇公司借款，王军磊“接待受理”后，江某2在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，江某2实际得款5274元，合同金额8520元。该次借款江某2未还清，被骗3246元（未遂）。35、2017年10月16日，被害人夏某到双某公司借款，被告人王楠“接待受理”后，夏某在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，夏某实际得款4532元。同时，夏某被王楠甩单到好宇公司借款，被告人王楠“接待受理”后，夏某在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，夏某实际得款4974元。两次借款夏某实际还款10000元，被骗494元。36、2017年11月10日，被害人吴某在双某公司借款，被告人赵倩倩“接待受理”后，吴某在双某公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，吴某实际得款6643元，合同金额为11355元。该次借款吴某未还清，被骗4712元（未遂）。37、2017年11月2日，被害人吴某在鸿本公司借款，被告人陶静“接待受理”后，吴某在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，吴某实际得款5270元，合同金额约为8800元。该次借款吴某未还清，被骗3530元（未遂）。38、2017年8月11日，被害人方某1在好宇公司借款，被告人赵倩倩“接待受理”后，方某1在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，方某1实际得款6732元，合同金额为11360元。该次借款方某1未还清，被骗4628元（未遂）。39、2017年10月20日，被害人牛某在鸿本公司借款，被告人李露露“接待受理”后，牛某在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，牛某实际得款5570元，实际还款为9160元，被骗3590元。2018年1月8日，被害人牛某到鸿本公司借款，被告人李露露“接待受理”后，牛某在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，牛某实际得款5370元，实际还款为9164元，被骗3794元。2018年3月20日，被害人牛某在鸿本公司借款，被告人李露露“接待受理”后，牛某在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，牛某实际得款6100元，实际还款为9202元，被骗3102元。2018年3月21日，被害人牛某经过被告人李露露介绍在鸿运公司借款，被告人梁振振“接待受理”后，牛某在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，牛某实际得款6376元，实际还款为9216元，被骗2840元。2018年5月27日，被害人牛某在鸿运公司借款，被告人梁振振“接待受理”后，牛某在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，牛某实际得款7548元。后牛某实际还款9372元，被骗1824元。40、2017年10月25日，被害人王某6在鸿本公司借款，被告人严卫平“接待受理”后，王某6在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，王某6实际得款9900元。后王某6实际还款15600元，被骗5700元。2018年6月13日，被害人王某6经过被告人严卫平介绍在鸿本公司借款，被告人王慧“接待受理”后，王某6在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，王某6实际得款9260元。后王某6实际还款为13860元，被骗4600元。41、2018年1月8日，被害人王某7在鸿本公司借款，被告人刘倩倩“接待受理”后，王某7在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，王某7实际得款7880元。后王某7实际还款13154元，被骗5374元。2018年5月21日，被害人王某7在鸿本公司借款，被告人刘倩倩“接待受理”后分两次放款，王某7在鸿本公司签订了两份金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，王某7实际得款6100、5270元。后王某7分别实际还款10285、8970元，被骗7885元。42、2018年6月1日，被害人陈某2在鸿本公司借款，被告人刘倩倩“接待受理”后，陈某2在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，陈某2实际得款5270元。后陈某2实际还款7940元，被骗2670元。43、2017年12月29日，被害人陈某3到鸿本公司借款，被告人陶静“接待受理”后，陈某3在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，陈某3实际得款6330元。后陈某3实际还款9164元，被骗2834元。2018年3月7日，被害人陈某3在鸿本公司借款，被告人陶静“接待受理”后，陈某3在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，陈某3实际得款7620元。后陈某3实际还款11240元，被骗3620元。2018年5月6日，被害人陈某3在鸿本公司借款，被告人陶静“接待受理”后，陈某3在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，陈某3实际得款7620元。后陈某3实际还款11240元，被骗3620元。2018年1月5日，被害人陈某3到鸿运公司借款，被告人陶静“接待受理”后，陈某3在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，陈某3实际得款7620元。后陈某3实际还款11520元，被骗3900元。2018年3月11日，被害人陈某3到鸿运公司借款，被告人陶静“接待受理”后，陈某3在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，陈某3实际得款9260元。后陈某3实际还款13824元，被骗4564元。2018年5月13日，被害人陈某3在鸿运公司借款，被告人陶静“接待受理”后，陈某3在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，陈某3实际得款9660元。后陈某3实际还款13632元，被骗3972元。2018年5月6日，被害人陈某3在被告人陶静的介绍下至好运公司借款，被告人赵倩倩“接待受理”后，陈某3在好运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，陈某3实际得款7620元。后陈某3实际还款11240元，被骗3620元。44、2018年5月7日，被害人王某8在鸿本公司借款，被告人陶静“接待受理”后，王某8在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，王某8实际得款9960元。后王某8实际还款10360元，被骗700元。2018年5月25日，经被告人陶静介绍，被害人王某8在天泽、天译公司借款，被告人严卫平“接待受理”后，王某8在天泽、天译公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，王某8实际得款10510元。后王某8实际还款13680元，被骗3170元。45、2017年10月8日，被害人刘某3在鸿本公司借款，被告人王慧作为业务员“接待受理”后，刘某3在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，刘某3实际得款4850元。后刘某3实际还款7197元，被骗2347元。46、2017年9月18日，被害人袁某1在鸿本公司借款，被告人童立作为业务员“接待受理”后，袁某1在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，袁某1实际得款6603元。后袁某1实际还款12090元，被骗5487元。47、2017年9月27日，被害人王某1在鸿本公司借款，被告人李露露“接待受理”后，王某1在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，王某1实际得款4795元，合同金额9330元。该次借款王某1未还清，被骗4535元（未遂）。48、2018年4月，被害人韩非被其他小贷公司业务员甩单到鸿运公司借款，被告人梁振振“接待受理”后，韩非在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，韩非实际得款8453元，后韩非实际还款11751元。被骗3298元。49、2018年4月，被害人刘杨被其他小贷公司业务员甩单到鸿运公司借款，被告人梁振振“接待受理”后，刘杨在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，韩非实际得款6376元，后刘杨实际还款9216元，被骗2849元。2018年7月，被害人刘杨被其他小贷公司业务员甩单到鸿运公司借款，被告人梁振振“接待受理”后，刘杨在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，刘杨实际得款6376元，后刘杨实际还款9216元，被骗2849元。50、2018年4月，被害人“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，刘超实际得款8120元。刘起实际还款11751元。被骗3400元。刘某4“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，刘超实际得款8120元。刘起实际还款11751元。被骗3400元。被其他小贷公司甩单至鸿运公司借款，被告人梁振振“接待受理”后，“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，刘超实际得款8120元。刘起实际还款11751元。被骗3400元。刘某4“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，刘超实际得款8120元。刘起实际还款11751元。被骗3400元。在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，刘超实际得款8120元。刘起实际还款11751元。被骗3400元。51、2018年5月，被害人“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，蒋旭帆实际得款8453元。后蒋旭帆实际还款13258元。被骗4805元。蒋某“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，蒋旭帆实际得款8453元。后蒋旭帆实际还款13258元。被骗4805元。被其他小贷公司甩单至鸿运公司借款，被告人王翠翠“接待受理”后，“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，蒋旭帆实际得款8453元。后蒋旭帆实际还款13258元。被骗4805元。蒋某“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，蒋旭帆实际得款8453元。后蒋旭帆实际还款13258元。被骗4805元。在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，蒋旭帆实际得款8453元。后蒋旭帆实际还款13258元。被骗4805元。52、2018年5月，被害人袁建被其他小贷公司甩单至鸿运公司借款，被告人王翠翠“接待受理”后，袁建在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，袁建实际得款8120元。后袁建实际还款11520元。被骗3400元。53、2018年2月，被害人王新被其他小贷公司甩单至鸿运公司借款，被告人刘旭东“接待受理”后，王新在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，王新实际得款8120凶。后王新实际还款11520元，被骗3400元。2018年2月，被害人王新被其他小贷公司甩单至鸿运公司借款，被告人刘旭东“接待受理”后，王新在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，王新实际得款8450元。后王新实际还款13258元，被骗4808元。54、2018年5月，被害人钱根姐被其他小贷公司甩单至鸿运公司借款，被告人刘旭东“接待受理”后，钱根姐在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，钱根姐实际得款6643元。后钱根姐实际还款9497元。被骗2854元。55、2018年1月，被害人黄亚巍被其他小贷公司甩单至鸿运公司借款，被告人詹林强“接待受理”后，黄亚巍在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，黄亚巍实际得款6376元。后黄亚巍实际还款8994元，被骗2618元。2018年3月，被害人黄亚巍被其他小贷公司甩单至鸿运公司借款，被告人詹林强“接待受理”后，黄亚巍在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，黄亚巍实际得款6643元。后黄亚巍实际还款10379元，被骗3736元。56、2018年1月，被害人陈郑被其他小贷公司甩单至鸿运公司借款，被告人詹林强“接待受理”后，陈郑在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，陈郑实际得款6376元。后陈郑实际还款10240元。被骗3864元。57、2018年6月，被害人湛园园因资金周转需要，看到鸿运公司广告到鸿运公司借款。被告人尹松“接待受理”后，湛园园在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，湛园园实际得款6643元。后湛园园实际还款10598元，被骗3955元。58、2018年5月，被害人李泽银因资金周转需要，经朋友介绍欲到鸿运公司，被告人尹松“接待受理”后，李泽银在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，李泽银实际得款6643元。后李泽银实际还款10598元。被骗3955元。59、2018年1月，被害人陆业承因资金周转需要，经朋友介绍欲到鸿运公司，被告人杨慧“接待受理”后，陆业承在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，陆业承实际得款7248元。后陆业承实际还款10368元。被骗3120元。60、2018年1月，被害人陆忠和因资金周转需要，经朋友介绍到鸿运公司借款，被告人杨慧“接待受理”后，陆忠和在鸿运公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，陆忠和实际得款6243元。后陆忠和实际还款10598元。被骗4355元。61、2018年5月25日，被告人陶静将被害人王雪冰甩单至天译天泽公司借款，被告人严卫平“接待受理”后，王雪冰在天译天泽公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用，王雪冰实际得款10510元。后王雪冰实际还款13680元，被骗3170元。62、2018年6月6日，被害人邹成龙被甩单元到天译天泽公司借款，涂凡“接待受理”后，邹成龙在天译天泽公司签订了金额虚高的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用，邹成龙实际得款7950元。后邹成龙实际还款14650元，被骗6700元。原判认定上述事实的证据有：1、安徽省地方金融监督管理局出具的证明证实：安徽省地方金融监督管理局从未批准安徽好宇信息咨询管理有限公司、安徽鸿本商务信息咨询有限公司为小额贷款公司，好宇公司、鸿本公司从未取得过放贷资质的事实。2、搜查证、搜查笔录及照片、扣押决定书及清单、客户借款资料证实，2019年4月15日，公安民警对被告人尹本学位于合肥市庐阳区蒙城路华府城隍庙9楼1401室住处进行搜查，搜查出422份好宇公司客户借款合同资料、185份双银公司客户借款合同资料，244份鸿本公司客户借款合同资料、合作协议、储存各个公司财务资料的U盘4个、现金人民币3600元，台式电脑一台，并依法予以扣押的事实；在客户借款合同资料中，其中，王伟的借款资料证实其2018年7月6日同时在好宇公司、鸿本公司借款，7月9日在天泽公司、天辰公司借款，7月17日在天辰公司借款的事实；史艳斌的借款资料证实其在2018年6月7日在鸿本公司、鸿运公司、好运公司、好宇公司借款的事实；怀银春、郑苗等16名客户在借款时同时签订房屋租赁合同的事实。3、报案单、被害人王恒、陈刚等65人的陈述、部分被害人对其在借款时接待的业务员、风控人员的辨认笔录、部分被害人提供的还款记录（微信或支付宝转账记录）证实，各被害人在好宇、好运、鸿本、鸿运、双银、天译天泽公司借款的经过、还款情况，证实各被害人在好宇、好运、鸿本、鸿运、双银、天译天泽公司被诈骗的事实，其中有16名被害人被各被告人以“一批两放”为由在同一天内在多个公司被诈骗的事实；证实部分被害人辨认出为其办理借款的付款人员、业务员就是本案被告人的事实。4、尹本学、尹朗等被告人的供述证实，好宇、好运、鸿本、鸿运、天译天泽公司的主要业务就是放贷，具体放贷模式为：大部分客户是由其他小贷公司业务员“甩单”至好宇、双银、好运、鸿本、鸿运、天译天泽等公司借款，在公司内经风控审核后，确定放款额。以客户到公司借款1万元为例，可以分为10期（10周）、15期（15周）、20期（20）周还款，实际到手近8000元左右，签订的借款合同额是本息相加（利息是日息分为千四、千三点五）为一万二三至一万四五。被扣除费用包含客户第一期的还款（或者最后一期的还款），平台费、服务费（这个费用由“甩单”的业务员获得，或者由接待的业务自己获得）。与客户签订的合同有在好宇公司签订的是：借款人补充协议（不外借协议）、还款明细表、借条、借款合同、授权书（个人通话详单及借款咨询业务）、借款承诺书；在双银公司签订的合同有：借款承诺书、还款明细表、借款人补充协议（不外借协议）、授权书（个人通话详单及借款咨询业务）、借条、借款合同在鸿本公司签订的合同有：借款承诺书（不外借承诺）、第三方借款协议（借贷双方、借款金额均完整）、还款明细说明、房屋租赁合同。在签订借款合同以后，让客户手持证件及这些合同进行拍照。对待签订不外借协议的客户，在发现其在其他小贷公司有借款行为，即认定其违约。对待逾期的客户，上述几家公司均成立了贷后催收部门，对逾期客户实行上门催收，未催收到的则采取喷油漆、堵锁眼等方式进行滋扰。并将部分逾期客户带回公司进行看管，殴打实施非法拘禁的事实；各被告人称公司规定公检法人员不贷，之所以不给这些人放款，是因为这些人身份特殊，怕引起不必要的麻烦。“白户”不贷。所谓的白户就是在零用贷上面没有借过款和还款能力比较好的客户，另外要看客户的名下财产，父母名下的财产，父母、夫妻的感情，如果他自己名下没有财产、客户的直系亲属有财产也是可以的，本人还不上，他的家人是否有能力帮他还，防止客户自己还不上钱，家里人也不管，为以后的催收增加麻烦的事实。5、合肥市公安局庐阳分局合公（庐）电检[2019]140号、264号电子数据检查笔录证实，办案民警对从被告人尹本学处扣押的4个U盘、台式电脑一台进行电子数据检查，从上述检材中发现大量合同、客户资料、还款表、业绩表等材料，部分材料如支出明细表、业务明细表已经打印附卷，大量明细表保存于电子数据提取光盘中的事实。6.审计时间段说明、审计报告及补充说明证实，对各被告人诈骗数额审计的时间段及依据；证实了尹本学名下各公司实施诈骗犯罪的犯罪数额，以及各被告人参与诈骗犯罪的时间段及其参与犯罪具体数额。二、寻衅滋事事实1、2017年8月11日，被害人方旋在好宇公司借款，被告人赵倩倩“接待受理”后，方旋在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，方旋实际得款6732元，合同金额为11360元。因还款逾期，2017年9月28日晚，被告人张国良、徐磊、袁孝玉等人在合肥市肥西县三河镇滨湖社区方旋住处索债未果后，袁孝玉在其住处路边墙面上用油漆喷涂“方中银儿子方旋欠钱还钱”等字进行滋扰。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人方旋的陈述及报案单、辨认笔录证实，其在2017年8月在好宇公司借款，是业务员赵倩倩接待，借8000元，合同金额11360元，放款7132元，要走400元服务费，实际到手6732元，因为还不上款，好宇公司的人逮过其一次，具体是2017年9月底的时候，当时其凌晨两三点钟入住瑶海区爱瑞德酒店，房间号是8106，当时是其一个人住，第二天下午的时候，当时好宇公司的贷后大熊、梦磊、张总还有两个人其记不清是谁了，到房间找到其了，进了房间以后，几个人就让其走，其当时害怕极了，不敢不听他们的，也不敢当他们面报警，怕他们报复，然后其退房了，他们来两部车的人，其知道的是大熊，梦磊、张总，还有联资的老板瘦瘦的，之后，其坐着大熊的车子去了联资公司（财富广场），第二天白天的时候，其就一直在公司待着，中途大熊、姓袁的把其带着去忙他们的事情，其也没机会跑，中午的时候，梦磊、张总他们都来了，梦磊还让其借网贷，其没有愿意，到了晚上的时候，大熊、姓袁的，张总，梦磊还有联资的老板等人带其回家再去要钱，当天，在其家附近，他们吃饭还是其付的钱，手机支付的，到家大概是六七点钟，因为其父母没有钱还，他们就大吵大闹，后来其做个结子讲去其亲戚家借钱，他们就带着其去了我姨奶家，他们在其姨奶家门口，其乘机从后门跑掉了，当时大概是九十点钟的时候，然后其跑到其外婆家躲债去了，后来其听说，他们见其跑掉了，又回到其家，在其家门口的马路边墙上喷字“方中银的儿子方旋欠钱还钱”，然后几个人才走的事实；经被害人方旋辨认，被告人张国良就是“大熊”，被告人袁孝玉就是“姓袁的”，被告人徐磊就是“梦磊”，被告人张建就是“张总”，余传快就是联资看管他的人的事实。（2）好宇公司财务明细表证实，被害人方旋在好宇公司借款、还款的事实。（3）被害人方旋的还款凭证证实，方旋还款给“莫生气、不值得”568元/每次，共三次，还给“倩倩”400元一次，1436元一次的事实。（4）被害人方旋入住旅馆信息证实，被害人方旋于2017年9月26日入住安徽爱瑞德酒店全椒路店的事实。（5）证人商则英、孙孝全、孙家稳的证言证实，商则英是被害人方旋的母亲，孙孝全和方旋是亲戚关系，孙家稳认识方中银、方旋父子，他们是一个村的，三位证人均证实2017年9月底的一天袁孝玉等人去方璇家索债不成，在方璇家门口一个墙上用红色油漆喷了“方中银的儿子方旋欠钱不还”；证实经证人商则英辨认，被告人袁孝玉就是来家里的胖胖的男子的事实。后附照片两张，是方中银家被喷字的墙面。（6）被告人袁孝玉的供述证实，客户方旋，他家住在合肥市肥西县三河镇，其在2017年10月份左右，其和好宇公司的贷后张国良、徐梦磊好像还有一个张建一起去的，总共有四个人，但他们没有找到方旋，其就在他家门口路边的墙上喷了油漆，喷的是“方旋还钱”，以警告他早点还钱的事实。（7）被告人张国良的供述证实，方旋，住在肥西三河，在2017年10月份或者1月份的时候，其、徐梦磊、袁孝玉、中申贷后名字叫不上四个一起去的，去了以后袁孝玉在他家门口的路边墙上喷漆，写着“方旋还钱”的事实。（8）被告人徐磊的供述证实，方旋，住在肥西三河，在2017年九月底的时候，其、张国良、袁孝玉、联资的也有贷后去的，去了以后袁孝玉在他家门口的路边墙上喷漆，写着“方某某儿子方旋还钱”的事实。2、2017年7月20日，被害人李献成到好宇公司借款，王军磊“接待受理”后，李献成在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，李献成实际得款8061元，合同金额约12780元。因还款逾期，2017年8月前后一天，被告人张国良、徐磊、袁孝玉等人在北城世纪城13栋1704李献成住处索债未果后，在李献成住处采取喷漆等方式进行滋扰。第一次上门滋扰，十余天后，被告人张国良、徐磊、袁孝玉等人再次到北城世纪城13栋1704李献成住处索债，未果后再次在李献成住处采取喷漆等方式进行滋扰。原判认定上述事实的证据有：（1）被告人袁孝玉的供述证实，客户叫李献成，住在北城世纪城，其在2017年8月份左右，和好宇公司的贷后张建、徐梦磊还有一个联资公司的“大飞”一起到他在合肥北城的家，具体地点记不清了，其、张建、徐梦磊喷了油漆，当时还有其他公司的人也在，名字不知道，十几天以后第二次去的当时其、张国良、徐梦磊、“大飞”好像还有其他公司的人，徐梦磊和“大飞”在门上和走廊喷了油漆的事实。（2）被告人张国良的供述证实，李献成，住在北城世纪城，喷了两次，第一次是2017年8月份的时候，张建，徐梦磊、袁孝玉以及联资的贷后“大飞”还有其他公司的其不知道，一起去的，张建、徐梦磊、袁孝玉喷漆的，大飞拍得视频；第二次，是2017年8月底的时候，徐梦磊、袁孝玉以及联资的贷后“大飞”还有其他公司的其就不知道，一起去的，徐梦磊、大飞喷漆的，一个喷门，一个走廊，其拍的视频的事实。（3）被告人徐磊的的供述证实，李献成，住在北城，是在十五楼以上，喷了两次，第一次是2017年八九月的时候其、张建、张国良、袁孝玉以及联资的贷后“大飞”还有其他公司的其就不知道，一起去的，张建、袁孝玉喷漆的，张国良拍得视频，第二次间隔半个月，其、张国良、袁孝玉、张建还有谁记不清了，其和“大飞”喷漆的，喷在门上、门边，张国良拍的视频的事实。3、2017年9月1日，被害人许旭在好宇公司借款，被告人尹宇翔“接待受理”后，许旭在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，许旭实际得款7032元，合同金额11360元。后因逾期，2017年9月前后一天，被告人张国良、徐磊、尹宇翔在上城国际新界5栋201室许旭住处索债未果后，在许旭住处门口处采取喷漆等方式进行滋扰。原判认定上述事实的证据有：（1）报案单、被害人许旭的陈述证实，2017年9月在好宇公司借款，业务员是尹宇翔，风控批8000元，合同金额11360元，到手7032元，后又转给尹宇翔几百元介绍费，借好宇的钱只还了2期，好宇公司的人上门催收过，后来因为好宇公司找不到我，我家被喷过油漆，门锁也被堵过，喷漆的内容就是欠钱还钱的事实。（2）财务明细表证实许旭，于2017年9月1日在好宇公司借款，业务员尹宇翔，该笔借款显示逾期的事实。（3）被告人张国良的供述证实，许旭，住在上城国际，在2017年9月份的时候，当时其、徐梦磊、尹宇翔三个去的，其和徐梦磊喷漆，尹宇翔拍的视频的事实。（4）被告人徐磊的供述证实，许旭，住在上城国际，时间其记不清了，当时其、张国良、尹宇翔三个去的，张国良、其喷漆，尹宇翔拍的视频的事实。（5）被告人尹宇翔的供述证实，2017年9月份的时候，他们公司的贷后负责人张国良找其让其陪他去找一个叫许旭的客户，当时其和张国良以及徐梦磊就到上城国际许旭的家中，但是他们敲门的时候发现家中没人，之后张国良和徐梦磊就拿红色的油漆在许旭家门口喷“还钱”，张国良当时喊其在旁边拍视频发到他们公司贷后和老板的群，拍视频发到群里，就是让老板尹本学知道他们贷后上门工作了的事实。4、2017年10月20日，被害人张利在好宇公司借款，被告人王慧“接待受理”后，张利在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，张利实际得款6170元，合同金额10240元。后因逾期，2017年11月底的一天，被告人张国良、徐磊、张建等人在水安小区1栋417张利住处索债未果后，在张利住处门口处采取喷漆等方式进行滋扰。原判认定上述事实的证据有：（1）报案单、被害人张利的陈述证实，其2017年10月到好宇公司借款，业务员是王慧，风控审核批复是8000元，合同金额10240元，实际到手6170元，还了四期以后，还不上了，好宇公司的人就上门催债，其基本不在家，其老公在家，这些贷后让其老公还钱，后来，因为没还上，中途的时候，这些贷后趁其跟其老公不在家的时候喷过油漆堵过锁眼，非常害人，2017年年底的时候，好宇公司上过两三次门，其当时不敢住家了，其老公住家，明珠广场金寨南路水安小区1栋417室，因为其没有还钱，这些人就趁其老公不在家的时候上门喷漆，喷漆的内容是“狗日张利还钱”等等，这些人还堵过锁眼；2018年1、2月份的时候，其跟其姨娘张桂华，在滨湖世纪城那边，当时好宇的贷后两个人开着一辆白色的车子找其，其都不认识这两个人，一个是好宇的，另外一个是哪家公司其记不得了，当时两个人让其到公司去，其不愿意去，他俩还打电话给外面说张利找到了，其姨娘问多少钱，对方仅仅是亮了一下其借款的照片，就说一万，实际金额肯定不会是一万，也没说什么理由，当时其跟其姨娘害怕，其姨娘就给微信扫了一万元给对方，开车的人说张利还钱了，还了一万以后，副驾驶的人说还有他们公司的八千，然后其姨娘扫给副驾驶的那人八千，这两个哪个是好宇的其记不清了的事实。（2）财务明细表证实，张利于2017年10月20日在好宇公司借款，业务员是王慧，显示逾期的事实。（3）银行转账记录、微信还款记录证实，张利实际到手金额为6710元；证实张利每期还款1025元，共还过四次的事实。（4）被告人张国良的供述证实，张利，住在经开区水安小区，大概是2017年10月底的时候，其、徐梦磊、张建、陈鹏四个人去的，张建喷漆，徐梦磊拍视频，当时其在楼下碰到熟人就没有上去了的事实。（5）被告人徐磊的供述证实，张利，住在经开水安小区，大概是2017年10月底的时候，其、张国良、张建三个人去的，当时还有其他公司的贷后，我记得有许宏亮、万锐、张青、“大飞”等，张建、大飞喷漆的事实。5、2017年10月，被害人杨磊在好宇公司借款，业务员接待受理后，杨磊在好宇公司签订了借金额虚高的借款合同。后因逾期，2017年11月前后的一天，被告人张国良、徐磊、张建、王邢到合肥市肥东县新城家园44栋305室杨磊家人住处索债未果后，在杨磊家人住处门口处采取喷漆等方式进行滋扰。原判认定上述事实的证据有：（1）报案单证实，被害人报案的事实。（2）证人杨荣荣的证言证实，杨磊是其的亲哥哥，之前因为借了套路贷公司的钱，导致其的家庭被上门催收，在2017年的时候，他借了很多套路贷公司的钱，利息非常高，他本人以及他们家人实在没有还款能力，所以遭遇了暴力催收，当时他们家住在肥东店埠新城家园44栋305，2017年的时候，当时经常有小贷公司的人上门，其哥哥那个时候在躲债，小贷公司的人找不到其哥哥，就经常趁他们家里没有人的时候堵他们家锁眼，因为每次都是偷偷的堵，所以他们也不知道是谁干的，还有小贷公司的人在他们家门上，楼梯道上喷油漆，写着“欠钱还钱”之类的话，后来，其跟父母不堪其扰，就搬家了，其不知道杨磊在好宇公司借款情况，他借的钱也没有跟家人说，他们只知道他借了很多家钱，这些催收让他们不敢住家，后来他们搬出去了，那个时候那些催收的人就像黑社会，非常凶，找不到人就喷油漆，堵锁眼的事实。（3）被告人张国良的供述证实，2017年9、10月份，其、徐梦磊、张建、王邢四人开车去杨磊住处（肥东店埠），当天王邢开车还违章了，徐梦磊、张建上去的，徐梦磊喷漆，张建拍的视频的事实。（4）被告人徐磊的供述证实，杨磊，住在肥东新城家园，他家住着母亲、他妹妹，他本人不在家，是张国良喷的漆，其、王邢、张国良、张建去的，王邢开的车的事实。（5）被告人张建的供述证实，2017年十一二月份的时候，其跟张国良、徐磊、王邢四个人去了杨磊的住处，在肥东的新城家园，王邢开的车，其记得王邢还违章了，闯红灯了，徐磊喷漆，张国良拍的视频的事实。（6）被告人王邢的供述证实，肥东店埠新城家园，客户杨磊的住处，2017年11月前后，其、张国良、张建、徐梦磊四个人，当时其记得其的车子还违章了，张国良指错路了，当天其记得他们都上去了，张国良带的油漆，其就知道他们喷漆了的事实。6、2017年8月14日，被害人江昌桂在好宇公司借款，王军磊“接待受理”后，江昌桂在好宇公司签订了合同金额为8520元的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，江昌桂实际得款5274元。后因逾期，2018年2、3月一天，被告人张国良、王邢伙同俞意、俞士洋在少荃家园34栋401室江昌桂住处索债未果后，在江昌桂住处门口采取喷漆、堵锁眼的方式进行滋扰。7、2017年8月15日，被害人江昌建在好宇公司借款，王军磊“接待受理”后，江昌建在好宇公司签订了合同金额8520元的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，江昌建实际得款5274元。后因逾期，2018年2、3月一天，被告人张国良、王邢伙同俞意、俞士洋在少荃家园10栋504室江昌建住处索债未果后，在江昌建住处门口采取喷漆、堵锁眼的方式进行滋扰。原判认定上述事实的证据有：（1）报案单证实，被害人报案的事实。（2）被害人江昌桂的陈述证实，其2017年8月在好宇公司借款，批复金额6000元，合同金额8520元，实际到手5274元，后只还一期，被上门催债过，被多家小贷公司上门催债的事实。（3）被害人江昌建的陈述证实，其2017年8月在好宇公司借款，批复金额6000元，合同金额8520元，实际到手5274元，后只还两期，被上门催债过，被多家小贷公司上门催债的事实。（3）好宇公司财务明细表证实，被害人江昌桂于2017年8月14日在好宇公司借款，业务员是王军磊，财务明细表显示其逾期的事实；证实被害人江昌建于2017年8月15日在好宇公司借款，业务员是王军磊，财务明细表显示其逾期的事实。（4）证人王爱梅的证言证实，其与江昌建系夫妻关系，其听江昌建谈过借“零用贷”的事情，他也就借了2、3家，但是具体的小贷公司的名字其不知道，他们被这些小贷公司滋扰过，在墙上喷漆和堵锁眼，从2017年9月中旬弄到到2018年3月份左右，这段时间内，有人不停地到其现在住的地方喷字和堵锁眼，总共喷过2、3次字，门的锁眼好像被堵过四次，因为其记得其家换过4次锁芯，当时其家二宝刚出生两个月，那些小贷公司的人，经常来其家敲门要钱，又喷漆又堵锁眼的，搞得其心理特别害怕，其怕他们伤害其家小孩，其就不敢在家住，大概有20多天的时间，其要么去其自己妈家住，要么带着其家二宝到其姐家住，他们喷字写的是“江昌建”还钱，旁边还画了一个乌龟图案，其记得有一次有个树枝插在锁眼里面堵上的，还有一次是用胶水堵上的，应该是502胶水，现在墙上的字已经被其铲了，重新刷了一下的事实。（5）被告人张国良的供述证实，2018年二、三月份，其、俞意、俞士洋、王邢四个去了江昌建、江昌桂的住处，他俩是兄弟俩，住少荃家园，当时俞志洋、俞意两人先去的江昌桂家喷漆，然后去江昌建住处堵锁眼，俞意喷漆，俞志洋堵锁眼，其在楼下单元楼，他们俩也拍了视频的事实。（6）被告人王邢的供述证实，瑶海区的少荃家园，客户江昌桂、江昌建兄弟俩个，住在一个小区，不同的门牌，当时其、张国良、俞士洋、俞意四个人去的，其开车的，当时这两个客户一家被喷了油漆，一家被堵锁眼，具体哪一家其记不得了，当时拍了视频，其看到了，是俞意喷的，锁眼其印象是张国良堵的的事实。（7）合肥市庐阳区人民法院刑事判决书证实，同案犯俞意因犯寻衅滋事罪被判刑的事实。8、2017年9月27日，被害人王飞在鸿本公司借款，被告人李露露“接待受理”后，王飞在鸿本公司签订了合同金额为9330元的借款合同。扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，王飞实际得款4795元。后因逾期，2017年11月底的一天，被告人许宏亮、万锐乘坐由万锐驾驶的车辆到肥东县桂王路中凯聚龙湾11号1602室王飞住处索债未果后，许宏亮采用在墙壁上用油漆喷上“王飞还钱”等方式进行滋扰。原判认定上述事实的证据有：学用的，当时他们一家住在里面，从这以后他们就不敢再在里面住了，因为其欠了很多贷款，害怕别人去找其还钱，所以到现在也不敢回去住的事实。（2）鸿本公司财务明细表证实，被害人王飞2017年9月27日在鸿本公司借款及还款的事实。（3）证人王用水的证言证实，其系被害人王飞的父亲。肥东县桂王路中凯聚龙湾11号1602室的房子是2016年的时候他们老两口凑钱给其儿子买的，当时主要是为了孙子、孙女上学用的，2017年的时候其孙女就在小区里面上小学，他们两口平时给他们接送一下小孩子上下学，2017年11月底的一天，其接孙女回去的时候，看到了门旁边的墙上面喷了“王飞还钱”的字样，然后其就问他怎么回事，他就跟其说，这是借了套路贷还不上了，别人来要账了，然后他们就不敢再在里面住了，就跟着他们回到老房子里面住，小孩也转了学校的事实。（4）被告人许宏亮的供述证实，2017年11月份的时候，一个客户叫王飞的，家住在肥东中凯小区，当时他逾期了，还联系不上，然后其就和万锐开着他的车去了他家喷了油漆。（5）被告人万锐的供述证实，2017年11月份的时候有一个客户叫王飞，家住肥东中凯小区，当时他逾期了，还联系不上，许宏亮就让其和他（2）鸿本公司财务明细表证实，被害人王飞2017年9月27日在鸿本公司借款及还款的事实。（3）证人王用水的证言证实，其系被害人王飞的父亲，肥东县桂王路中凯聚龙湾11号1602室的房子是2016年的时候他们老两口凑钱给其儿子买的，当时主要是为了孙子、孙女上学用的，2017年的时候其孙女就在小区里面上小学，他们两口平时给他们接送一下小孩子上下学，2017年11月底的一天，其接孙女回去的时候，看到了门旁边的墙上面喷了“王飞还钱”的字样，然后其就问他怎么回事，他就跟其说，这是借了套路贷还不上了，别人来要账了，然后他们就不敢再在里面住了，就跟着他们回到老房子里面住，小孩也转了学校的事实。（4）被告人许宏亮的供述证实，2017年11月份的时候，一个客户叫王飞的，家住在肥东中凯小区，当时他逾期了，还联系不上，然后其就和万锐开着他的车去了他家喷了油漆。（5）被告人万锐的供述证实，2017年11月份的时候有一个客户叫王飞，家住肥东中凯小区，当时他逾期了，还联系不上，许宏亮就让其和他一起开车去了王飞家喷了油漆，当时许宏亮喷了“王飞还钱”，后来这个王飞一直也没联系上的事实。9、2017年11月13日，被害人黄春梅在鸿本公司借款，被告人王慧接待后，黄春梅在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，黄春梅实际得款6920元，合同金额10960元。后因逾期，2017年12月初的一天，被告人许宏亮、万锐乘坐由万锐驾驶的车辆到合肥市长江西路福乐家园1栋2408室黄春梅住处索债未果后，许宏亮采用在墙壁上用油漆喷上“黄春梅还钱”等方式进行滋扰。原判认定上述事实的证据有：（1）报案单证实，被害人向公安机关报案的事实。（2）证人汪庆传的证言证实，其前妻叫黄春梅（女，45岁，合肥人，身份证号码340103197404190520），他们是2012年离的婚，但是一直没有做财产分割，一直也都有联系。2016年的时候，她没有地方住了，其就让她住在我在长江西路福乐门家园1栋2408室的回迁房子里。因为他们离婚之后，她把他们在蜀山美丽华花园4栋201室的房子卖了，但是一直不给其钱，所以其经常回去找她还其钱，但是经常找不到她人，2017年12月份的一天其到长江西路福乐门家园1栋2408室的房子找她的时候，没找到人，但是其看到门旁边的墙上喷了“黄春梅还钱”的字样。其问邻居才知道她已经很少住在这里了，因为借了小额贷款的钱不还，所以别人经常来敲门要钱，前几天更是有人喷了油漆。其不太了解黄春梅从小额贷款公司借钱的情况，因为他们2012年的时候已经离婚了，所以其不太解她具体的贷款情况，但是其听她的父母讲他们经常接到贷款公司的电话。其现在联系不上黄春梅，其也一直在找她。长江西路福乐门家园1栋2408室是其的回迁房，2016年的时候其前妻黄春梅没地方住了，其就让她住在里面，到现在房子也没有收回，刚开始说是被贷款公司的人占着出租出去了，门锁都换了，其到现在也进不去的事实。（3）鸿本公司财务明细表证实，被害人黄春梅于2017年11月13日在鸿本公司借款，2017年12月3日逾期，业务员为王慧的事实。（4）回迁协议书证实，长江西路福乐门家园1栋2408室为汪庆传所有的事实。（5）离婚判决书证实，2011年11月14日，汪传庆与黄春梅离婚的事实。（6）被告人许宏亮的供述证实，2017年12月份的时候，有一个叫黄春梅的客户逾期，家住在蜀山区富乐家园小区，当时他们一直联系不上，然后其就和万锐开着他的车去了黄春梅家喷了油漆，当时喷了“黄春梅还钱”，但是后来这个客户一直联系不上的事实。（7）被告人万锐的的供述证实，2017年12月份的时候，其和许宏亮还在蜀山区一个叫黄春梅的客户家门口喷的油漆，是富乐家园小区，当时也是其开的车，许宏亮在门口喷的“黄春梅还钱”，这个客户一直联系不上的事实。10、2018年1月29日，被害人应座府到鸿本公司借款，被告人刘倩倩接待后，应座府在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，应座府实际得款6070元，合同金额10100元。后因逾期，2018年2月份的一天，被告人许宏亮、万锐乘坐由万锐驾驶的车辆到合肥市瑶海区临泉路新安罗马花园10栋205室谢春玲（应座府贷款登记住址）住处索债未果后，许宏亮采用在墙壁上用油漆喷上“应座府还钱”等方式进行滋扰。原判认定上述事实的证据有：（1）证人谢春玲的报案单及证言证实，其前夫叫应座府，他们是2017年6月份离婚的，因为当时他借了很多贷款背了很多债，最后他们没有办法只能离婚了，他们没有离婚之前就住在合肥市瑶海区临泉路新安罗马花园10幢205室，离婚之后他就搬离了这里，但是他在外面借钱还是留了这个住址，2018年2月份的一天，其回家的时候就看到了门旁边的墙上喃了“应座府还钱”的字样，其就知道这是其前夫欠小贷公司的钱，别人来上门催债的，2017年6月份他们离婚之后，其给了他将近20万来还贷款，但是他肯定是没有还完，从他借钱开始其就会收到催债的电话，包括其父母和他的家人也都接到过贷款公司的电话，出了这些事情之后，2018年4月份的时候，其就把新安罗马花园10幢205室的房子卖掉了的事实。（2）鸿本公司财务明细表，证实被害人应座府于2018年1月29日在鸿本公司借款，2018年2月4日逾期，业务员是刘倩倩的事实。（3）被告人许宏亮的供述证实，2018年1月份有一个叫应座府的客户首逾，家住在瑶海区的一个小区，当时他们一直联系不上，然后其就和万锐开着他的车去了应座府家喷了油漆，当时喷了“应座府还钱”，但是后来这个客户一直没有联系上的事实。（4）被告人万锐的供述证实，2018年1月份有一个叫应座府的客户首逾，家住在瑶海区的一个小区，当时他们一直联系不上，然后我就和万锐开着他的车去了应座府家喷了油漆，当时喷了“应座府还钱”，但是后来这个客户一直没有联系上的事实。三、非法拘禁犯罪事实1、2017年10月16日，被害人夏云杰分别到双银、好宇公司借款，被告人王楠“接待受理”后，夏云杰在双银、好宇公司分别签订了金额虚高的借款合同，同时签订了不外借协议。当日下午，夏云杰到别的公司借款时，被被告人蔡朗朗等人发现。后蔡朗朗以夏云杰外借认定其违约为由将被害人夏云杰扣留至好宇公司，并安排被告人张志等人对其进行看管索债。在索债过程中，因夏云杰借不到钱，被告人蔡朗朗将夏云杰带至小房间进行殴打。当日21时许，夏云杰通过其亲属偷偷报警后被民警解救。2、2018年1月11日下午，被害人夏云杰在经开区网吧上网过程中，被告人王雷安排贷后被告人丁大春等人将夏云杰强制带至双银公司看管索债。在双银公司内，为索取债务，被告人蔡朗朗、王雷、王超等人对夏云杰实施看管、殴打，被告人张志取出蔡朗朗的电棒发出电击声恐吓夏云杰。之后，蔡朗朗、王超使用电棒对夏云杰实施电击，并拍摄视频。当晚夏云杰通过其亲属偷偷报警后被民警解救。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人夏云杰的陈述及报案单、辨认笔录证实，第一次是2017年10月中旬，当天上午其刚从好宇公司借过钱，当天，其又找当时审核的蔡老板借款，蔡老板说让其过来，帮其介绍其他公司借钱，而且肯定是能借给其，其就在中午过去了，去了之后发现蔡老板是把其骗过来，双银公司老板也在，他们两家公司不让其离开，因为觉得其是风险客户，说必须还钱，一次性还18000元就能走，其讲其没钱。他们就说什么时候给钱什么时候让其走，让其想办法找人借钱。下午的时候，蔡老板忽然把其带一个小房间，当时就他们两个在，然后蔡老板打了其，具体就是打了其一巴掌，然后踹一脚。然后又把其带回办公室，让其接着借钱还钱。一直到晚上六七点，其实在没办法找其叔叔夏登地联系，其说其被人扣着，他们逼其还钱，让他帮其想想办法，后来其叔叔就报警了，而且警察也来了，把他们带到派出所。在派出所里面，把他们按经济纠纷来调解的，其写了保证书，大概内容是：其欠他们两家公司18000元，每个星期还多少钱，一共还多少个星期。写了之后，其就走了。当时有人看管其，当时有个人跟说让其不要走，就是跑了也能把其找回来，说知道其家在哪。然后上厕所都跟着其，这个人我记得长相，蔡老板没有刻意看着其，但是打其了。蔡老板在办公室里面做风控，忽然从他的办公室出来，然后把其带到小房间打我，说其骗贷，必须赶快还钱。其也不知道什么原因。当时就他们两个在场。其当时大概是中午12点到好宇公司的，派出所大概是晚上8点多到公司把他们带走的，也就是在他们公司有八个多小时。第二次是2018年1月份下午的时候，其当时在经开区“L小蜜蜂”网吧上网的时候，来了三个男子，他们是双银公司的，他们要把其带回公司，其不愿意去，他们就说别让他们动手，其没办法就跟他们去了，当时是开车过去的，其坐在后排，然后一左一右两个人在其旁边，到财富广场双银公司的办公室后，他们把其放到一个小房间，然后对面好宇公司的人也来了，开始的时候蔡老板说怎么电话不接之类的，然后一帮人围着其开始打其，有人打其脸上，其听见有人说“别打脸这样查不出来”，还有人拿电棍电其身上，其他人就对我拳打脚踢，打了一段时间，停下后，蔡老板跟其讲让其想办法还钱，其就给我叔叔打电话，说其又被人扣在财富广场，对方要18000元，不然不给走，之后其叔叔又报警了，没多久警察把他们带回了派出所，后来在派出所的协调之下，其叔叔帮其给了双银和好宇公司一共10000元，其和他们两家公司的账就算结清了，其是晚上六点钟左右的时候被双银公司的人带上车的，派出所解救其的时间大概是晚上九点钟。在双银公司大概有四五个人打其，蔡老板也打其了，用电棍的人其不认识，打其时，其听见有人说“别打脸，这样查不出来”的事实；证实其报案称其在好宇、双银小贷公司借款的事实；证实经被害人夏云杰辨认，被告人王春、丁大春就是将其强行从网吧带离的人员。被告人张志就是非法拘禁其的人，被告人蔡朗朗就是两次非法拘禁自己并殴打其的人，被告人王雷、王超就是第二次参与殴打其的人的事实。（2）证人黄玉环的证言证实，2018年年初的时候，有一天晚上，其跟张志在一起，不记得是在家还是在外面吃饭，当时张志给其微信发一个视频给其看，其就看了一下，其看到视频大概有一两分钟，当时一个瘦瘦的男的蹲在地上，头低着，看不到表情。当时一个胖胖的男的用电棒在戳这个男的，戳了几下，当时视频里面吵吵闹闹的，听不清楚，其看到被电击的男子一边站了有两个人，还有一个胖子在用电棒电击那个男的，因为被电的男的蹲在地上，所以看不到表情，因为时间太长了，视频里面是否还有其他人，其记不得了，最少有三个人，加上拍视频的，最少有四个人，张志跟其说，这个客户不还钱，被蔡朗朗带到公司还被打了的事实。（3）财务明细表证实，被害人夏云杰在好宇、双银公司借款、还款情况的事实。（4）夏云杰2018年1月11日上网记录证实，夏云杰于2018年1月11日是15时49分在合肥市经开区丹霞路与莲花路交口名门大厦商业街内安诺影院旁小蜜蜂网吧上网的事实。（5）报警记录证实，2017年10月16日，夏登地报警，出警情况显示夏云杰与蔡朗朗所在的公司（安徽好宇信息咨询公司）因经济问题发生纠纷，后将双方带回亳州路派出所调解的事实；证实2018年1月11日，夏登地报警，警方出警后在现场了解，是夏云杰与丁大春所在的公司双银信用贷公司因经济问题发生纠纷，后民警将双方带回派出所处理，报警时间为2018年1月11日19时36分的事实。（6）被告人蔡朗朗的供述证实，夏云杰这个客户的情况是：2017年10月份的时候，当时夏云杰先是在双银借款，大概四千多元钱，第二天又在好宇借款，是上午的时候，借了到手也是四千多元，当天下午的时候，其让公司业务员通知夏云杰过来再借钱，因为其得知夏云杰又在别的公司借款，他们公司规定客户不允许外借，可以提前结清，下午夏云杰就来了，来了以后其让业务员看着夏云杰，不记得谁了，不让夏云杰离开公司，必须当天把两个公司的欠款还清。夏云杰没有钱，也借不到钱。后来持续到晚上的时候，夏云杰的家人报警了，派出所就来了。最后在派出所协商，最后打了本金加利息的箱子，是一万多，记不清具体数额了。在他们公司哪些人看了夏云杰我记不清了，其没有把夏云杰往小房间里带，也没有殴打夏云杰。第二次是2018年1月份的时候，尹朗通知张国良带人去把夏云杰带回公司，带回公司后，其跟夏云杰两个人在聊还钱的事情，后来其两人发生争吵，互相骂了起来。最后其说不是你报警就是其报警，后来夏云杰通知了家人报警，报完警之后，最后还了七八千，就是本金，其没有殴打夏云杰，当时没有其他人在场，其也没有使用电棍的事实。（7）被告人张志的供述证实，夏云杰是双银的业务员王楠的客户，这个客户第一次在双银借钱是在2017年11月左右，当时他在双银批了6000元的额度，他到手也就是4000多款钱，在双银借款的第二天夏云杰又去了好宇借钱，在好宇又批了6000元，他到手还是4000多元，在好宇借钱的当天下午，蔡朗朗发现夏云杰在其他的零用贷借钱，然后蔡朗朗就把夏云杰喊到双银公司的办公室谈话，夏云杰到他们公司三、四点的样子，蔡朗朗就问夏云杰欠他们两家公司的钱怎么还，为什么又跑出去借钱，让夏云杰把欠他们两家公司的钱（合同金额）还掉，夏云杰当时说话态度也不好，还说没有钱还给他们，蔡朗朗就安排其和汪超看着夏云杰不给夏云杰离开他们公司，公司快下班的时候，蔡朗朗把夏云杰带到好宇的法务室，当时我站在门口，其听到蔡朗朗在法务室内打了夏云杰，一直到下班以后，其和蔡朗朗带着夏云杰一起去吃饭了，晚上八、九点吃饭结束以后他们又把夏云杰带到公司了，他们就让夏云杰打电话给家里人来还钱，过了没一会夏云杰的叔叔带着派出所的人到了他们公司，然后夏云杰就说蔡朗朗打了他，然后蔡朗朗就被带到派出所去了，其也跟着夏云杰的叔叔去了亳州路派出所，在亳州路派出所夏云杰说蔡朗朗打他，然后被亳州路派出所送到了刑警二队，然后从刑警队又被送到了亳州路派出所，开始夏云杰的叔叔以为只是夏云杰被打了，不知道夏云杰差钱，最后夏云杰的叔叔生气走了，夏云杰在亳州路派出所给他们再次打了欠条，然后他们就各自离开了。其听到声音蔡朗朗是打了夏云杰，蔡朗朗从法务室出来的时候感觉腿有点异样，应该是脚踢的夏云杰，当时尹朗也听到了，尹朗还给其说蔡总发火了。自从他们在亳州路派出所和夏云杰分开以后，夏云杰就找不到人了，钱也不还人也找不到，2018年1月份左右一天，其和蔡朗朗、王雷、张国良等人（还有谁我不记得了）在双银蔡朗朗的审核办公室聊天，这时候蔡朗朗的电脑微信内有人发了夏云杰在上网的地址，蔡朗朗的手机里面也收到了夏云杰微信上网的地址，然后蔡朗朗说这次终于知道这小子在哪了，然后蔡朗朗安排王雷、张国良去那个网吧（具体哪个网吧我没注意看）把夏云杰逮回来，然后张国良、王雷，还有谁我不知道，他们就开着公司车去逮人去了，当天下午两三点的时候，他们把夏云杰逮到了好宇的法务室，蔡朗朗和公司的贷后人员就让夏云杰还钱，夏云杰当时也没有钱还，蔡朗朗几个人就开始打夏云杰，蔡朗朗的办公室有电棒，当时是蔡朗朗还是王雷其忘记了，让其去蔡朗朗的办公室拿电棒，其拿了电棒回到法务室，蔡朗朗、王雷、徐磊在打夏云杰，其拿着电棒在法务室里面按了几下，又看了一会，然后把电棒放在桌子上面其就出去和其女朋友吃饭去了，大概当天晚上7点多其和女朋友在外面吃饭的的时候，蔡朗朗通过微信发给了其一段视频，视频中王雷和王超（胖子）拿着电棒在电夏云杰，夏云杰被电的嗷嗷叫，其和女朋友吃完饭以后就回酒店睡觉去了，大概到当天晚上10点多的时候，蔡朗朗给其发信息说到亳州路派出所，说他们被带到亳州路派出所去了，其就去了派出所，去了以后其发现派出所门口有好多车，都是其熟悉但是叫不上名字的人，过了一会汪文学就来了，再过了一会看到夏云杰和他叔叔从派出所出来了，他们就围住夏云杰和他叔叔不让他们走，过了一会，蔡朗朗也出来了，说夏云杰的叔叔还了一万块钱，然后他们的人就让夏云杰走了，当天晚上汪文学还请到场的人一起吃了饭，吃了饭以后其就回酒店睡觉了。这一次在好宇法务室蔡朗朗、王雷、徐磊打了夏云杰，就是抽耳光、踢几脚，后来其看到视频中友王雷、王超用电棒电夏云杰的事实。（8）被告人王超的供述证实，夏云杰的事情是2018年1月前后的时候，王春、王雷他们从外面找到了客户夏云杰，这个客户欠钱不还还跑。带回公司以后，放在好宇公司的玻璃房间内看管，并进行讨债。当时房间里面有蔡朗朗、张志、汪亚斌、小黑、王雷、王春、其、丁大春等等，当时大熊也在，还有人其不认识。当时在房间里面，大家都在说还钱的事情，没人都说了几句，大概内容就是欠钱不还还跑，找你那么久终于逮到了。期间，其看到王雷、王春、蔡朗朗、丁大春、汪亚斌，这几个人打人其亲眼看到了，都是用打耳光、脚踹。然后其看到张志拿出一根电棒，这根电棒应该是蔡朗朗的，公司的人都知道。当时张志拿出电棒用啪啪直响，夏云杰听到吓了一跳，很害怕。然后蔡朗朗拿过电棒以后电了夏云杰一下，好像电到脸上了，然后王春也拿到手上电了夏云杰，电到脸上。其说不能电脸，会有伤，然后其从王春手上拿过电棒往夏云杰身上电了一下。夏云杰被电的时候，啊啊大叫。之后，丁大春、王春对夏云杰进行看管，之后夏云杰找朋友借钱的时候，偷偷报警了。后来警察过来把夏云杰带走了的事实。（9）被告人王雷的供述证实，2018年1月份的时候，夏云杰这个客户是蔡朗朗通过微信发了一个查询到的夏云杰上网的一个记录，这个记录其也不清楚蔡朗朗怎么来的。蔡朗朗发给其以后，跟其说，这个人在这个网吧上网，意思是把这个人带回来。然后其是把单子发给了丁大春、王超、王春，然后他们三个人就去了。去了以后，他们三个就把夏云杰带到公司来了，来了以后当时基本上公司的贷后都在，除了其还有蔡朗朗、王超、丁大春、王春、张志、张国良、汪亚斌、小黑等人。当时蔡朗朗跟夏云杰谈还钱的事情，其也说了让夏云杰赶快把钱还给公司。然后，王超先动手的，反手一个耳光，蔡朗朗用手拍夏云杰的头，动手的时候他们骂骂咧咧的，就是正常的骂人，“妈逼”之类的。后来，张志把电棒从蔡朗朗的办公室拿出来，然后张志把电棒发生发出电击的啪啪声，吓唬夏云杰。之后，蔡朗朗用电棒电击夏云杰身上，夏云杰躲避，啊啊大叫，之后王超用电棒往夏云杰身上电了几下，夏云杰也是啊啊大叫，电完之后，就没有再打了，蔡朗朗让夏云杰还钱。夏云杰就说找人借钱还钱，后来夏云杰偷偷报警，警察来了，把夏云杰带到派出所去了。在殴打夏云杰那个客户时，王超使用的电棒是蔡朗朗给他的，三四十公分长，具体颜色其记不得了的事实。（10）被告人张国良的供述证实，这个夏云杰也是双银的客户，反正逾期了。2018年1月份的时候蔡朗朗通过微信群花钱了解到了夏云杰在哪个网吧上网，然后蔡朗朗安排王雷带着王春、丁大春、王超去网吧把夏云杰带回公司，放在双银公司里面，就在他们公司对面。到公司大概六七点钟的时候，当时业务员张志跟其说夏云杰逮回来了，问其有没有在好宇借，其查了没有。然后其跟张建、徐梦磊过去看看，就是好奇，他们三个看到了蔡朗朗、王春、王超、丁大春在殴打夏云杰，具体就是拽头发、打耳光、张志用电棒放在手里面噼里啪啦的吓唬客户，还有一个新来的小伙子李曦阳在房间里面玩手机没有动手。在殴打的时候，夏云杰双手抱头护脸，身体蜷缩在椅子上。然后他们让夏云杰打电话借钱还钱，然后他们先走了。当时其走的时候，看到客户跪在地上。第二天，其听张志讲电客户的时候客户很害怕电棒。其也听说，客户报警了，具体怎么报警的不清楚，后来其听说钱也没有还，也许是给蔡朗朗吞掉了的事实。3、2017年11月2日，被害人吴洋在鸿本公司借款，被告人陶静“接待受理”后，吴洋在鸿本公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，吴洋实际得款5270元，合同金额约为8800元。后逾期。2018年1月7日傍晚，被告人王雷获知吴洋在海因城网吧上网后，伙同被告人张建、徐磊、王超、丁大春以及王政、程醒等人对吴洋实施殴打并强制带至公司。在公司内对吴洋实施看管、殴打的过程中被告人张国良威胁逼迫吴洋借钱还钱。之后由王雷安排丁大春以及王春对吴洋进行看管。当晚吴洋通过其朋友偷偷报警后被民警解救。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人吴洋陈述、报案单及辨认笔录证实，其在双银、鸿本两家公司借过款，在双银借款8000元，实际到手6800元，在鸿本借款7000元，实际到手5000元，2017年11月份，双银的贷后到其老家（肥西县紫蓬山新农村代陈洼村），在其老家房子上面喷油漆，涂字，并把这些视频发给吴洋，威胁吴洋说如果不按时还钱，要打其父亲，到其家中烧花圈；2017年11月7日的下午五、六点钟的时候，其在蜀山区黄山路紫荆花园门口附近的网吧上网，双银公司不知道怎么找到其了，他们开了两辆车，要把其带走，其当时害怕就不愿意跟他们走，他们四、五个人就对其我拳打脚踢，硬把其塞到车里面，然后把其带到庐阳区北一环财富广场B座13楼双银公司，在去的路上车里面，双银公司的四个人，一个开车，一个副驾，其坐在后排的中间，左右各一个人，左右两个人把其的手机抢走，然后打了一路，一直用巴掌抽其脸，到了双银公司，这几个人又打其脸，拳打脚踢逼其还钱，一直到晚上9、10点钟的时候，其骗他们说其找别人借钱，其就趁机拿了手机给朋友陈磊发信息，让陈磊帮其报警，后来警察来了，把其带走了，双银公司的人在后面跟着派出所的车，警察问其发生了什么，其给他们说差钱，派出所的人又问其，他们关了其多久，其说三、四个小时，然后派出所的人就连闯了几个红灯，甩掉了双银公司的人，然后把其放掉了的事实；证实经被害人吴洋辨认被告人王超、张国良是本案的被告人的事实。（2）财务明细表证实，被害人吴洋在双银、鸿本公司借款、还款的事实。（3）报警单证实，吴洋的朋友倪静2018年1月7日21时24分报警，称其朋友被人控制的事实；证实2018年1月7日21时34分吴洋报警，民警现场出警后了解系其从张建等人处借钱，现场做好登记后吴洋离开的事实。（4）吴洋的2018年1月7日上网记录证实，其于2018年1月7日18时15分在徽州大道587号一楼内西侧的海因城网吧上网的事实。（5）被告人王超的供述证实，吴洋的事情也是2018年1月的时候，当时王雷、王春、丁大春、其，四个人一起去一个网吧找吴洋，当时吴洋上网的信息应该是大熊告诉王雷的，吴洋这个客户也是欠钱没有还，他们到了网吧以后，其跟王雷在楼下，丁大春、王春上楼把吴洋带下来，吴洋当时不肯上车，他们四个人就把人拽上车，塞在后排，然后王雷开车，其坐在副驾驶，他们两个在后排坐在吴洋旁边，在车上，王春、丁大春用手往头上打了几拳，说让你上车还不上车，之后就带回公司了，在公司里面，其、王雷、丁大春、王春、大熊（指张国良），还有徐磊那帮人都在房间里面，然后他们找吴洋看管、索债，在房间里面其、王春、丁大春、王雷，还有跟在徐磊后面的两个人也动手了，徐磊也踹了一脚，大熊在房间里面说好话，劝吴洋赶快还钱，没有动手，他们都是打耳光，打头，脚踹，打人之后开始要钱，然后丁大春、王春、徐磊安排的人在看人，之后吴洋偷偷报警了，警察出警之后，他们跟在警车后面，中途的时候警察把人放掉了的事实。（6）被告人王雷的供述证实，吴洋这个客户其是在贷后群里面听到的，听到张建说他从网吧把吴洋带回公司，然后吴洋报警之后，派出所带吴洋带走，张建、梦磊、王邢跟在警车后面，后来派出所中途把吴洋放走了的事实。（7）被告人张建的供述证实，2018年元月份的时候，当时其记得快过年了，这个吴洋是在黄山路浴场带小姐的，在他们公司欠钱跑掉了，没有还钱，当时张国良通知徐磊吴洋在黄山路一个网吧上网，让他们过去把人带回来，其就去了，当时其、徐磊、王政、程醒一起去的，当时徐磊开的车，是他自己的车子，当时同时去的还有王超他们，开的是王雷的车子，是王雷、王超、王春、丁大春四个人，他们基本上是同时到了，当时其印象里面是王雷他们把吴洋带到楼下来的，然后准备带回公司，当时吴洋反抗，不愿意上车，用手趴着车门，后来王超把人往车里面塞，王超还用拳头打了吴洋，其当时从另外一侧车门进去以后把吴洋往车里面拽，后来吴洋上了王雷他们车子之后，其又回到徐磊的车子就一起回了公司，回到公司以后，当时在好宇的办公室，王超、王雷、丁大春、王春、张国良、徐磊、其都在房间里面，然后看着吴洋，找他要钱，其记得王超、王雷他们动手了，就是刷嘴巴，脚踹，张国良就是劝吴洋赶快还钱，你这个首逾，讲不过去，没有动手，打完之后，主要是张国良、王雷跟他谈，谈完之后他们让他用手机联系人还钱，结果吴洋偷偷报警了，也不知道怎么报的，警察出警之后，王雷他们跟在警车后面，中途的时候警察把人放掉了的事实。（8）被告人徐磊的供述证实，吴洋的事情，大概是在2018年元月份的时候，吴洋是在黄山路浴场带小姐的，在他们公司欠钱跑掉了，没有还钱，当时张国良通知其和王雷，说吴洋在黄山路一个网吧上网，让他们去把人带回来，其就去了，当时其、张建、王政、程醒一起去的，当时其开的车，是其自己的车子，当时同去的还有王超他们，开的是王雷的车子，是王雷、王超、丁大春四个人。当时是王雷他们几个把吴洋带到楼下来的。然后准备带回公司。当时吴洋反抗，不愿意上车，用手趴着车门，因为王超比较胖，就用身体把人往车里面压，王超把人往里面推，后来吴洋上了王雷他们的车子，其就开车回了公司，但是其没有到公司办公室，其有事先走了，后来发的事情其就不知道了，后来其听说吴洋偷偷报警了，也不知道怎么报的，警察出警之后，王雷他们跟在警车后面，中途的时候警察把人放掉了的事实。（9）被告人丁大春的供述证实，吴洋的事情，其上班时间不长，是2018年1月7号那天，他们在双银公司，王雷跟其、王春、王超三个人说出去找个人，这个人在网吧，他们到网吧的时候发现张国良安排了一个人已经找到吴洋了，然后他们一起把吴洋带到好宇公司，后来王雷还跟其说吴洋在网吧上网的信息是别人发给他的，当时吴洋被带进了好宇公司的小房间里面，他们逼着吴洋还钱，其看到王超伸手抽吴洋耳光，其听到了王雷说你赶紧还钱，你躲也躲不掉，赶紧找人还钱，当时其看到房间里面有王雷、王超、张国良、汪亚彬、小黑、徐梦磊，其当时就看到王超动手打人，其他有没有动手其没有看到，然后其在双银公司坐着，过了没有多久，王雷让其到房间门口看着，别让吴洋走掉了，其就在房间门口看着吴洋，其看了大概有十来分钟，要上厕所，就让王春帮其看一会，其就去上厕所了，上了大概五分钟，其出来的时候看到警察来了，然后警察把吴洋带走了，然后王雷、王超、张国良、徐梦磊、汪亚斌、小黑等人开车等着警察后面准备一起去派出所了，其当时跟着王春准备开车过去，车子刚出发，王雷打其电话说警察把人放了，让他们不要过去了，其、王雷、王超、王春去网吧带吴洋了，另外张国良也安排人去了，但是具体是谁其现在想不起来了，其看见王超动手打了吴洋耳光，嘴里骂骂咧咧，讲什么记不清，王雷也在旁边骂骂咧咧，意思就是威胁吴洋还钱，吴洋是傍晚的时候被带到公司的，在公司待了一两个小时后就被警察带走了的事实。（10）被告人张国良的供述证实，吴洋大概是2017年11月份借的钱，当时其去外访的，在黄山路的一个休闲浴场上班，放款以后，一起都没有还，还联系不上，过了一个月之后，2018年1月份的时候，因为这个客户又去其他零用贷公司借款，然后被发现了，蔡朗朗通知王雷去了其他公司把人带回公司，是下午三四点去带的，是王雷、丁大春、王春、王超去的，大概五点带回好宇公司，然后王超先动手打客户，就是打脸，王雷在边上恐吓，用脚踹，徐梦磊用手拽头发，当时王雷唱红脸，其就唱白脸，对客户说你首期就逾，到哪说不过去，抓紧找人借钱还钱，到了晚上八点半的时候，其就走了，到了九十点钟的时候，徐梦磊跟其说客户偷偷报警了，然后警察把客户带走了，然后王雷他们带着一部车跟在警车后面，中途的时候，警车过红绿灯的加速甩掉王雷他们，然后客户跑掉了，后来找不到客户了，也就不了了之了的事实。4、2017年8月11日，被害人方旋在好宇公司借款，被告人赵倩倩“接待受理”后，方旋在好宇公司签订了金额虚高的借款合同，扣除“平台费”“服务费”“尾期利息”等费用后，方旋实际得款6732元，合同金额为11360元，后逾期。2017年9月27日下午，被告人张国良从被告人王邢处获知方旋入住瑶海区爱瑞德酒店后，伙同被告人徐磊、张建、袁孝玉以及其他公司的贷后人员等人前往爱瑞德酒店强行将方旋带至财富广场联资公司实施看管索债。在联资公司内，被告人袁孝玉对被害人进行辱骂、恐吓。当晚，张国良伙同余快将方旋看管一夜。2017年9月28日，张国良等人继续并逼迫方旋还钱。期间，徐磊要求被害人借网贷未果。当晚，被告人张国良、徐磊、袁孝玉、张建等人开车将方旋带至三河老家找其家人索债未果，被害人方旋趁机逃跑。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人方旋的陈述、报案单及辨认笔录证实，其在2017年8月在好宇公司借款，是业务员赵倩倩接待，借8000元，合同金额11360元，放款7132元，要走400元服务费，实际到手6732元，因为还不上款，好宇公司的人逮过其一次，具体是2017年9月底的时候，当时其凌晨两三点钟入住瑶海区爱瑞德酒店，房间号是8106，当时是其一个人住，第二天下午的时候，当时好宇公司的贷后大熊、梦磊、张总还有两个人其记不清是谁了，到房间找到其了，进了房间以后，几个人就让其走，其当时害怕极了，不敢不听他们的，也不敢当他们面报警，怕他们报复，然后其退房了，他们来两部车的人，其知道的是大熊，梦磊、张总，还有联资的老板瘦瘦的，之后，其坐着大熊的车子去了联资公司（财富广场），去了之后，他们就让其还钱，没有打其，要求其打高额的欠条，算上逾期费、违约金之类的，陆陆续续，姓袁的（中申的贷后），还有一个人过来了，姓袁的恐吓其说不给钱你也知道什么后果，逮到一次你也知道，吃亏的是你，当时其也借不到钱，然后傍晚的时候大熊、姓袁的，张建还有一个人其不认识带着其去了三河老家要钱，到了其家，他们没有要到钱，其父母没钱给。他们又把其带回公司，当时其没有逃跑的机会，其父母都是怕事的人，其只能跟他们走，回到公司都是晚上的时候了，姓袁的就开始搜其的包，把其的600元、身份证都拿走了，当时大熊、联资的老板都在，姓袁的逼着其说出了建行、农村信用社的银行卡密码，姓袁的还有一个人一起去查的，确实也没有钱，晚上的时候，人都陆续走了，大熊还有联资的老板看着其，当时门被联资的老板锁上了，其当时就趴在桌子上睡觉，两个人就在其旁边睡觉，上厕所的时候，两个人看着其，其也跑不掉，第二天白天的时候，其就一直在公司待着，中途大熊、姓袁的把其带着去忙他们的事情，其也没机会跑，中午的时候，梦磊、张总他们都来了，梦磊还让其借网贷，其没有愿意，到了晚上的时候，大熊、姓袁的，张总，梦磊还有联资的老板等人带其回家再去要钱，当天，在我家附近，他们吃饭还是我付的钱，手机支付的，到家大概是六七点钟，因为其父母没有钱还，他们就大吵大闹，后来其做个结子讲去其亲戚家借钱，他们就带着其去了其姨奶家，他们在其姨奶家门口，其乘机从后门跑掉了，当时大概是九十点钟的时候，然后其跑到其外婆家躲债去了的事实；证实经被害人方旋辨认，被告人张国良就是“大熊”，被告人袁孝玉就是“姓袁的”，被告人徐磊就是“梦磊”，被告人张建就是“张总”，余传快就是联资看管他的人的事实。（2）财务明细表证实，被害人方旋在好宇公司借款，还款的事实。（3）被害人方旋的还款凭证证实，方旋还款给“莫生气、不值得”568元/每次，共三次，还给“倩倩”400元一次，1436元一次的事实。（4）被害人方旋入住旅馆信息证实，被害人方旋于2017年9月26日入住安徽爱瑞德酒店全椒路店的事实。（5）询问证人商则英的证言、辨认笔录证实，2017年9月底的一天我跟方旋的爸爸从田里干活才回家，当时天快黑了，大概六七点钟的样子，方旋被四、五个男子带着进家里，我就问方旋怎么搞的，方旋没有说话——跟他一起来的四五个男的都说方旋欠他们公司钱，其中一个胖胖的男子说方旋欠钱不还的话，他们就要将方旋的手、脚砍掉。样子凶凶的，我很害怕。就哭了，问方旋怎么欠钱的，欠了多少钱，但是方旋就说是欠钱了，至于怎么欠的，欠多少钱就不说，当时我与方旋爸爸身上没钱，就和对方商量能不能过几天还钱，对方说不行，今天必须还钱，否则就将方旋带走，将方旋手脚砍掉，还骂骂咧咧的，方旋这时说要带这些人去亲戚家里借钱。于是，这些人就带了方旋走了。过了大概个把小时，这帮人又来我家了，找我要方旋。我说方旋被你们带走了，怎么找我要人，他们还在我家里找也没有找到。就到我家门口一个墙上用红色油漆喷了字，内容是“方中银的儿子方旋欠钱不还”炎害的话，半夜的时候，我接到亲戚电话，才知道方旋当时从亲戚家偷跑了的事实；证实经证人商则英辨认，被告人袁孝玉就是来家里的胖胖的男子的事实。（6）被告人张国良的供述证实，2017年9月份的时候，有天下午，公司的管理群里面，其不记得是尹朗还是汪文学把方旋的住的瑶海爱瑞得酒店的信息公布在群内，当时徐磊讲方旋的事告诉了中申的袁孝玉，联资的余快去了酒店，当时他们在酒店门口碰面，然后他们四个人上去的，其当时在车上等他们，之后，他们一起将方旋带到联资公司，位置是财富广场A座八楼，之后，他们在公司找方旋要钱，他欠他们三个公司钱，当时方旋讲没有钱，袁孝玉比较凶，说了一些骂人的话，还说不还钱就到你家去找你父母，之后袁孝玉问了方旋的银行卡密码，并跟联资的贷后去楼下银行查余额，卡内没有钱，当天没有要到钱，晚上的时候，其跟余快两人在公司看方旋，一直到第二天上午，晚上的时候，余快睡在窗户边上，其睡在椅子上，方旋也睡在椅子上，余快把公司大门从里面锁上了，第二天白天袁孝玉、徐磊、张建陆续过来，徐磊、张建来的迟一点，到了下午的时候，其又去的联资公司，当时钱还是没有要到，他们就决定去肥西三河方旋家，其、徐磊、张建、袁孝玉、联资的两个贷后“大飞”，还有一个名字记不清了，他们开了两部车，去了三河，到了他家天刚黑，大概是六七点的时候，当时去了他家人没有钱还，大概九点钟的时候方旋带他们去他亲戚家，结果趁机跑了，最后袁孝玉在方旋家门口的喷字就走了，没有人殴打方旋，袁孝玉恐吓方旋，骂他，并威胁去他家的事实。（7）被告人张建的供述证实，2017年9月底的时候，其不记得什么时候了，当时张国良、徐磊带着其到一个宾馆去找这个客户方旋，他欠他们公司钱没有还，当时去的时候，还有其他公司的贷后，其除了老袁（袁孝玉），其都不认识，然后他们敲门进了方旋的房间，当时方旋比较害怕，没有反抗，就跟他们一道走了，后来方旋被带到另外一个公司，具体其记不清了，后来其在公司外间的沙发上坐着，张国良他们在里面房间要钱，具体里面发生的事情不清楚，后来到了晚上的时候，张国良想让其看人，其讲其没有时间，没干，后来应该是张国良看人的，后来其走了，到了第二天白天的时候，其又去了公司找张国良他们，白天的时候一直在要钱，没有要到，当时徐磊也在，到了傍晚的时候，他们就带着方旋去了三河他老家，具体是其、张国良、徐磊、老袁等人，吃完饭去了方旋家，当时其没有进去，所以没有看到方旋父母，后来方旋又带他们去他亲戚家借钱，方旋偷偷跑掉了，之后，老袁生气跑到方旋家马路边上喷了油漆，也就是写着欠钱还钱之类的话的事实。（8）被告人袁孝玉的供述证实，2017年9月份的时候，有天下午，其接到张国良的电话，张国良说方旋在火车站附近的宾馆逮到了，让其过来要债，其就过去了，过去以后，当时在联资公司，当时张国良、徐磊、余快，还有两个人其不认识，其去了以后，其找方旋要钱，其当时没有打他，当时有一家外地公司的人把方旋的银行卡拿着，问到密码，并下楼去查余额，卡里没有钱，这个贷后是福建口音，之后这个福建人把方旋的600元拿走了，是第二天方旋告诉其的，其当没有看到，到了晚上的时候，其有事先走了，好宇公司的人安排看管方旋的，第二天白天的时候其又去了，记不清上午、下午了，当天还是没有要到钱，徐磊让方旋去办理网贷还钱，好像没有办成，到了晚上的时候，因为要不到钱，他们就带方旋去肥西三河老家去要钱，具体其、张国良、徐磊、张建他们四个人，去了以后在他家也没有要到钱，大概晚上七、八点钟的时候，方旋从他亲戚家偷偷跑掉了，后来其在方旋家门口喷了“方旋还钱”几个字的事实。（9）被告人王邢的供述证实，方旋的信息是其查的，其当时在派出所用陈峰的证书查询旅馆业查到了方旋在酒店入住的记录，其就提供给了张国良或者是徐磊，后来事情其就不清楚了的事实。5、2017年下半年，被害人宣杰到双银公司借款，业务接待后，宣杰在双银公司签订了金额虚高的借款合同。后因逾期，2017年11月底的一天，被告人张国良安排被告人徐磊、张建将被害人宣杰带回公司看管索债。在索债过程中，因为宣杰一直借不到钱，徐磊、张建对宣杰进行殴打。当日索债未果后，被告人张建与其他公司的贷后将宣杰带至浴场进行看管至次日。次日上午，被告人徐磊、张建带着宣杰至肥西宣杰亲属家中将一万元左右的债务要回并释放宣杰。原判认定上述事实的证据有：（1）被害人宣杰的陈述、报案单及辨认笔录证实，在2017年下半年的时候，其开始借零用贷，因为其欠了别的零用贷公司的钱不不上了，一个业务员（记不清谁了）介绍其到双银零用贷公司借款，位置在财富广场，这个公司的业务员其也记不清了，是个女的，业务员让其先填个人基本信息表，其把之前借款的情况说明，其当时租房子，他们也查了其的水电号，调取其的通话记录，还上门拍照，后来风控批的是10000元，然后业务员让其签订了借款合同，约定期限是20期，每周还款710元，合同金额是14200元，当时具体放款会扣除尾期利息、服务费、平台管理费，实际放款没那么多，当天贷款公司就给其打钱了，到手是8690元，这笔借款，其还了一期710元就还不上了，在2017年11月份的时候，当时其在另外一个公司借钱的时候，被双银的贷后找到了，他们说你怎么又借钱，要求其把他们公司的钱还了，然后贷后把其带回他们公司逼债。当时其怕他们跟其老婆讲，其就答应找人借钱还钱，当时是上午的时候，其被他们扣在公司，其打电话找人还钱，但是一直借不到钱，后来他们急了，有两个人动手打其，就是扇嘴巴，其还记得这两个人的长相，当时其记得还有另外一家公司的人找其还钱，没有打其，看其借不到钱后来也就走了，当天晚上他们带其去肥西老家找其亲戚要钱，没有要到钱，当时有两个人把其带到一个浴场看了一晚上，两个人把其手牌拿走，这样其就跑不掉了，其也没有钱付浴场的费用，而且其的手机被他们拿走了，所以其没办法跑，第二天上午的时候，打其的两人又带其去了肥西，这次其带他们去了其小姐（宣迎春）家，他们找我其什么上门费，违约金，找其要两万，其姐夫当时借了其两万块钱，后来其跟他们贷后还价还到17000元，其自己留了3000元，之后他们拿到钱也就把其放掉了，在看管我期间，有两个人打其了，两个很凶，威胁其不还钱就找我老婆，当时就是扇其的脸的事实；证实经被害人宣杰辨认，被告人徐磊、张建就是非法拘禁殴打其的人的事实。（2）被告人张国良的供述证实，宣杰这个客户肥西人，住在肥西一个老小区，当时其去外访的，他借款大概是2017年11月份，然后被打也是2017年12月份的时候，当时这个客户逾期了，行政赵敏把这个人的名单给其了，然后其用微信把申请表发给徐梦磊，让徐梦磊带张建去上门找这个人，之前这个客户联系不上，所以才上门的，他俩是下午两点半出发的，到了小区楼下，上去看了家里没有人，然后就在楼下等，等到大概五点半左右看到客户了，然后两个人就把宣杰带到好宇公司来了，到了公司大概是晚上七点半左右，然后让客户在公司打电话找人借钱还钱，在公司，张建吓唬宣杰再不还钱就到你家里找你父母，让你名声臭，宣杰打电话给亲友没有借到，在八点钟的时候，徐梦磊在贷后群里面发布宣杰逮到了，然后过来一家公司的贷后来催收，公司叫索阔公司，两个人不认识，到了十一点钟的时候，他们四个人就带着客户到了客户老家找他父母、亲戚要钱，就是待在他父母家里，一直到第二天早上七点，当时宣杰的亲戚讲给他一天时间凑钱，然后四个贷后就把客户带回财富广场，到了中午的时候，外地公司的人说，今天如果不还钱，明天他们继续看，然后他们两个先走了，大概在下午五点钟左右的时候，客户说借不到钱，当时张建、徐梦磊就拽着客户的头发，然后把宣杰拽着站起来，张建打了几个耳光，张建还说再不还钱，就去所有亲戚那边上门，到了晚上的时候，宣杰亲戚讲钱借到了，然后徐梦磊、张建就带着客户去他亲戚家拿钱，最终拿到了五千块钱，到了十一二点的时候就把宣杰给放掉了，这些钱，徐梦磊交给行政赵敏4000元左右，他们三个每人分了三百多元的事实。（3）被告人徐磊的供述证实，客户的名字叫宣杰，他借款大概是2017年11月份，当时这个客户逾期了，行政赵敏把这个人的名单给张国良，张国良安排王邢、张建去别的公司把宣杰带到公司来的，到了下午的时候，然后在公司他们贷后就要求他打电话找人还钱，在公司，因为宣杰半天借不到钱，不说话，张建生气拍桌子，说抓紧还钱，再不还钱就到你家上门，因为宣杰这个人怕媳妇知道，宣杰当天晚上没有借到钱，在下午的时候，其他公司的贷后来了三四个人，其不知道名字，他们是通过风控群里的通知知道的，是蔡朗朗发布的信息，这些人也是来要债的，到了晚上的时候，因为老是借不到钱，我心里急了，就动手打了宣杰，是用拳头打了宣杰的胸部。张建拽着宣杰的头发打了一巴掌，打到脸部，当天晚上，其、张建，别的公司的三个人就一起开车去宣杰姐姐家去要钱，当天晚上没有要到钱，晚上十点左右回公司，当天晚上，张国良安排其看人，其没有去，所以安排张建看人，当时另外公司的两个人也参与看管，是在潜山路的浴场看管的，第二天上午的时候，其开车去接的他们，其得知对方家人愿意还钱了，其、张建还有另外两个贷后就一起去了宣杰姐姐家，是在肥西上派，去了以后，结清了大概8000-10000元，张建拿的钱，另外一家公司结了多少不知道，然后他们就回公司了。张建交给公司多少钱不知道，其分到大概七八百到一千，张国良、张建也是差不多，交给公司多少不知道的事实。（4）被告人张建的供述证实，宣杰这个客户逾期了，时间大概是2017年年底的时候，当时宣杰被其他公司找到了，他们得到消息，其跟徐磊一道去把宣杰带回公司，在公司他们就要求他打电话找人还钱，但是宣杰一直借不到钱，宣杰这个客户在跟老婆闹离婚，也怕老婆知道这个事情，后来其他公司的几个贷后也过来找宣杰要钱，后来因为老是要不到钱，徐磊打了宣杰，就是打了几巴掌，其当时记不清自己有没有动手，到了晚上的时候，因为老是借不到钱，其心里急了，就动手打了宣杰，是用拳头打了宣杰的胸部，当天晚上，其、徐磊还有别的公司贷后带着宣杰去他亲戚家要钱，但是没有要到，后来回来的时候很晚了，他们就准备把宣杰带到浴场看一晚，当时徐磊小孩小没去，其跟着其他公司的贷后去的，具体记不清谁了，具体浴场名字也记不清了，晚上睡觉的时候，也没有睡的很沉，怕宣杰跑掉了，第二天上午的时候，其跟徐磊他们又去了肥西，这次要到钱了，要到10000元钱左右，是徐磊拿走了，他们就把宣杰放走了，其个人分到七八百块钱的事实。四、袁孝玉单独实施的寻衅滋事犯罪事实。2017年上半年的一天，被告人袁孝玉因其公司客户曹春借款未还，袁孝玉在合肥市长丰县物华苑二期2栋103曹俊（曹春哥哥）住处索债未果后在该住处堵锁眼。上述事实，被告人袁孝玉在开庭审理过程中亦无异议，并被害人曹春的报案材料、证人曹俊的证言、辨认笔录及照片等证据与被告人袁孝玉的供述可相互印证予以证实，足以认定。2019年4月，公安机关在工作中发现好宇公司涉嫌诈骗，遂决定立案侦查。2019年4月15日20时许，公安民警在合肥市庐阳区华府城隍庙小区9栋1401室抓获被告人尹本学、陈新凤；2019年4月15日21时许，在合肥市蜀山区蜀景园小区7栋402室抓获被告人尹朗、尹宇翔；2019年4月15日22时许，在合肥市庐阳区阳光枫林小区抓获被告人汪文学；2019年4月15日22时许，在合肥市庐阳区畅园新村69栋502室抓获被告人赵倩倩；2019年4月17日15时许，在滁州市天长市石梁镇富康花苑小区抓获被告人张国良；2019年4月26日9时许，在合肥市蜀山区青阳路中铁青秀城18幢303室抓获被告人张志；2019年4月26日10时许，在合肥市瑶海区蓝光时代红街4栋802室抓获被告人蔡朗朗；2019年4月29日16时许，在合肥市蜀山区金牛路金徽苑小区抓获被告人袁孝玉；2019年5月有9日15时许，在合肥市包河区高铁南站站台内抓获被告人徐磊；2019年5月15日17时许,在合肥市是区南国花园小区抓获被告人年晓盼；2019年5月15日20时许，在合肥市瑶海区华兴城市广场小区抓获被告人梁凤霞；2019年5月16日19时许，在合肥市新站区当涂北路36号莱茵河畔花园抓获被告人刘倩倩；2019年5月16日20时许，在合肥市蜀山区新华优阁小区抓获被告人许宏亮；2019年5月16日22时许，在合肥市新站区五里山路五里山天街萨瑞纳饭店抓获被告人严卫平；2019年5月20日13时许，在合肥市北二环安徽省第二人民医院抓获被告人王慧；2019年5月20日16时许，在肥西县桃花镇张大郢村原树提香小区抓获被告人周鑫；2019年5月21日19时许，在合肥市蜀山区淝滨小区1栋503室抓获被告人石先龙；2019年5月21日19时许，在合肥市经开区中环紫金公馆9栋1404室抓获被告人王楠；2019年5月21日19时许，在合肥市长丰县恒大帝景小区2栋1902室抓获被告人俞春燕；2019年5月21日19时许，在合肥市瑶海区天目未来小区2栋2227室抓获被告人刘静；2019年5月21日19时许，在合肥市瑶海区铁静苑3期5栋1201室抓获被告人廖阳阳；2019年5月27日15时许，在合肥市庐阳区畅园新村47栋206室抓获被告人谢鹏博；2019年5月27日21时许，在合肥市庐阳区畅园新村75栋908室抓获被告人彭劲；2019年5月27日22时许，在合肥市庐阳区枫林雅苑2栋2201室抓获被告人殷朗；2019年5月27日22时许，在合肥市蜀山区新华优阁B座2406室抓获被告人许婷婷；2019年5月27日23时许，在合肥市蜀山区浅水湾小区C2栋102室抓获被告人赵敏；2019年5月28日0时许，在合肥市包河区九华山路“名扬天虾”饭店门口抓获被告人王翠翠；2019年5月29日19时许，在合肥市政府区安德兴业大厦新天方夜谭网吧抓获被告人刘旭东；2019年6月3日18时许，在合肥市庐阳区万花园小区抓获被告人李露露；2019年6月4日19时许，在无锡市锡山区安镇世纪绵园365－202室抓获被告人丁大春；2019年6月11日9时许，在合肥市瑶海区定远路满庭芳4栋405室抓获被告人梁振振；2019年6月28日12时许，在合肥市瑶海区金辉枫尚小区6栋903室抓获被告人黄宇虹；2019年7月12日19时许，在合肥市庐阳区蒙城北路汇金7号小区抓获被告人尹中林；2019年7月17时许，在合肥市包河区大摩广场内抓获被告人张建。2019年4月29日、5月17日、5月20日、6月5日、6月10日、6月11日、6月25日、7月5日、7月15日、7月19日，被告人王邢、陶静、余三妹、李亮、童立、杨丽、杨慧、詹林强、张巧、尹松分别主动到合肥市公安局庐阳分局刑警一队投案。2019年5月20日，被告人万锐在陶静的规劝下主动到合肥市公安局庐阳分局刑警一队投案。2019年6月27日、7月4日，被告人王超、王雷分别在杨丽的规劝之下主动到合肥市公安局庐阳分局刑警一队投案。案发后，公安机关依法扣押了好宇、好运、双银、鸿本、鸿运、天译天泽公司存放客户信息资料的U盘4个、电脑硬盘1个，借款申请表、借款协议等资料若干份，扣押被告人尹本学人民币3600元整。公安机关在办案过程中，冻结了被告人尹本学、汪文学、陈新凤、尹朗、赵倩倩、尹宇翔、尹中林七人共八个账户内银行存款共计739075.21元。另查明，被告人丁大春曾因寻衅滋事，于2006年3月2日被江苏省建县公安局行政拘留十五日，并处罚款人民币1000元；曾因寻衅滋事，于2006年3月30日被江苏省建湖县公安局行政拘留五日；曾因犯盗窃罪，于2006年10月10日被江苏省无锡市锡山区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币1000元，于2007年6月25日刑满释放。被告人王雷曾因犯故意毁坏财物罪，于2008年7月11日被江苏省射阳县人民法院判处有期徒刑三年六个月，于2010年10月20日被刑满释放。被告人张建曾因犯聚众斗殴罪，于2003年5月28日被安徽省金寨县人民法院判处有期徒刑二年。被告人王超曾因犯聚众斗殴罪，于2008年12月1日被江苏省苏州市沧浪区人民法院判处有期徒刑二年；曾因犯故意伤害罪，于2013年2月4日被江苏省苏州市姑苏区人民法院判处有期徒刑七个月，于2013年2月26日刑满释放。在本案审理期间，被告人袁孝玉的亲属赔偿了被害人方旋、李献成的损失，方旋、李献成对被告人袁孝玉出具了谅解书。在本案审理期间，被告人年晓盼、周鑫、陶静、石先龙、殷朗、王楠、童立、刘倩倩、廖阳阳、俞春燕、尹中林、赵敏、张巧、梁凤霞、杨慧、刘旭东、王翠翠、梁振振、杨丽、尹松、詹林强、余三妹、刘静、李亮、许婷婷、黄宇虹分别向本院退缴违法所得5万元、4万元、5万元、1.2万元、2万元、3600元、2000元、7万元、1.5万元、8000元、11.2万元、4.4万元、4万元、4.8万元、2万元、1.8万元、2.3万元、1万元、2.2万元、1万元、2000元、4000元、4000元、6000元、5000元。被告人汪文学、周鑫、严卫平、陶静、石先龙、张志、殷朗、王楠、童立、刘倩倩、廖阳阳、俞春燕、赵敏、杨慧、刘旭东、王翠翠、梁振振、尹松、詹林强、余三妹、刘静、李亮、许婷婷、黄宇虹分别向合肥市庐阳区人民法院预缴罚金8万元、8万元、4万元、3万元、2万元、8万元、1万元、8000元、8000元、6万元、1万元、6000元、8万元、1.5万元、1万元、1万元、1万元、8000元、5000元、5000元、5000元、5000元、5000元、5000元。原判认定上述事实的证据有：1、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、批准延长侦查羁押期限决定书、取保候审决定书证实，各被告人因本案被采取强制措施的时间和种类。3、抓获经过、归案经过、情况说明证实，被告人尹本学、尹朗、陈新凤、年晓盼、尹宇翔、汪文学、赵倩倩、张国良、张志、蔡朗朗、袁孝玉、徐磊、梁凤霞、刘倩倩、许宏亮、严卫平、王慧、周鑫、石先龙、王楠、俞春燕、刘静、廖阳阳、谢鹏博、彭劲、殷朗、许婷婷、赵敏、王翠翠、刘旭东、李露露、丁大春、梁振振、黄宇虹、尹中林、张建系被抓获归案的事实；证实被告人王邢、陶静、万锐、余三妹、李亮、童立、杨丽、杨慧、詹林强、张巧、尹松系自动投案；证实被告人王超、王雷系在被告人杨丽的规劝之下自动投案，被告人陶静归案后主动劝说万锐投案的事实。4、户籍信息、前科查询证明、前科判决书、释放证明书证实，本案49名被告人均年满十八周岁，为完全刑事责任能力人；证实被告人张建、丁大春、王雷有违法犯罪前科的事实；证实被告人王超系累犯的事实；证实其他被告人均无违法犯罪前科的事实。5、扣押决定书、扣押清单、冻结情况说明证实，公安机关从被告人尹本学处扣押的电脑硬盘一个、U盘4个及现金3600元，其中现金3600元已交至庐阳区财政案件专户；公安机关在办案过程中，冻结了被告人尹本学、汪文学、陈新凤、尹朗、赵倩倩、尹宇翔、尹中林七人共八个账户内银行存款共计739075.21元。6、被害人方旋、李献成出具的谅解书证实：在本案审理期间，被告人袁孝玉的亲属赔偿了被害人方旋、李献成的损失，方旋、李献成对被告人袁孝玉出具了谅解书的事实。7、合肥市庐阳区人民法院暂存款收据证实，被告人年晓盼、周鑫、陶静、石先龙等26名被告人向该院退缴违法所得共计588600元的事实；证实汪文学、周鑫、严卫平等24名被告人向该院预缴罚金的事实原审法院认为，被告人尹本学、尹朗、年晓盼、陈新凤、尹宇翔、尹中林、蔡朗朗、张志、赵敏、汪文学、张巧、梁凤霞、周鑫、赵倩倩、刘倩倩、李露露、严卫平、王慧、陶静、石先龙、彭劲、杨慧、刘旭东、王翠翠、梁振振、杨丽、殷朗、廖阳阳、尹松、谢鹏博、王楠、童立、俞春燕、詹林强、余三妹、刘静、李亮、许婷婷、黄宇虹以非法占有为目的，隐瞒“零用贷”借款本质，采用“一批两放”、虚增债务、签订虚假房屋租赁合同、“甩单平账”、“软硬兼施索债”等方式骗取被害人钱财，其中，被告人尹本学参与诈骗金额17238694元（其中未遂7347660元），数额特别巨大；被告人尹朗参与诈骗金额11636705元（其中未遂4253558元），数额特别巨大；被告人年晓盼参与诈骗9282531元（其中未遂5516316元），数额特别巨大；被告人陈新凤参与诈骗3972517元（其中未遂1576992元），数额特别巨大；被告人尹宇翔参与诈骗3841221元（其中未遂1780069元），数额特别巨大；被告人尹中林参与诈骗1629472元（其中未遂1517110元），数额特别巨大；被告人蔡朗朗参与诈骗2797618元（其中未遂600512元），数额特别巨大；被告人张志参与诈骗1191359元（其中未遂170993元），数额特别巨大；被告人赵敏参与诈骗4733987元（其中未遂1188827元），数额特别巨大；被告人汪文学参与诈骗4578346元（其中未遂1357703元），数额特别巨大；被告人张巧参与诈骗3622571元（其中未遂1239011元），数额特别巨大；被告人梁凤霞参与诈骗3748865元（其中未遂1533940元），数额特别巨大；被告人周鑫参与诈骗2663085元（其中未遂467122元），数额特别巨大；被告人赵倩倩参与诈骗1318204元（其中未遂502579元），数额特别巨大；被告人刘倩倩参与诈骗1276989元（其中未遂512697元），数额特别巨大；被告人李露露参与诈骗850083元（其中未遂320114元），数额特别巨大；被告人严卫平参与诈骗1012822元（其中未遂487580元），数额特别巨大；被告人王慧参与诈骗735857元（其中未遂298681元），数额巨大；被告人陶静参与诈骗779618元（其中未遂428933元），数额巨大；被告人石先龙参与诈骗330884元（其中未遂76770元），数额巨大；被告人彭劲参与诈骗224423元（其中未遂41104元），数额巨大；被告人杨慧参与诈骗247358元（其中未遂89854元），数额巨大；被告人刘旭东参与诈骗346839元（其中未遂203417元），数额巨大；被告人王翠翠参与诈骗490157元（其中未遂350585元），数额巨大；被告人梁振振参与诈骗316874元（其中未遂178912元），数额巨大；被告人杨丽参与诈骗190627元（其中未遂71087元），数额巨大；被告人殷朗参与诈骗245290元（其中未遂127841元），数额巨大；被告人廖阳阳参与诈骗140970元（其中未遂24779元），数额巨大；被告人尹松参与诈骗359480元（其中未遂263849元），数额巨大；被告人谢鹏博参与诈骗183402元（其中未遂104124元），数额巨大；被告人王楠参与诈骗113786元（其中未遂36226元），数额巨大；被告人童立参与诈骗108973元（其中未遂33862元），数额巨大；被告人俞春燕参与诈骗76256元（其中未遂21346元），数额巨大；被告人詹林强参与诈骗60787元（其中未遂15245元），数额较大；被告人余三妹参与诈骗51071元（其中未遂10550元），数额较大；被告人刘静参与诈骗47648元（其中未遂8948元），数额较大；被告人李亮参与诈骗66824元（其中未遂44283元），数额较大；被告人许婷婷参与诈骗67422元（其中未遂45493元），数额较大；被告人黄宇虹参与诈骗84825元（其中未遂63635元），数额较大，其行为均已构成诈骗罪，应当依法予以惩处。对于部分犯罪事实已着手实施，由于意志以外的原因而未得逞，认定为犯罪未遂的，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人尹本学、尹朗、张国良、徐磊、袁孝玉、王邢、许宏亮、万锐采取“喷漆”、“堵锁眼”等方式滋扰被害人，造成恶劣社会影响，其行为均已构成寻衅滋事罪。被告人尹本学、尹朗、蔡朗朗、张志、张国良、徐磊、袁孝玉、张建、丁大春、王超、王雷为索取债务非法扣押、剥夺他人人身自由，并在此过程中殴打他人，其行为均已构成非法拘禁罪。被告人尹本学、尹朗、年晓盼、陈新凤、尹宇翔、尹中林、蔡朗朗、张志、张国良、徐磊、袁孝玉、张建、王邢、丁大春、王超、王雷、许宏亮、万锐、赵敏、汪文学、张巧、梁凤霞、周鑫、赵倩倩、刘倩倩、李露露、严卫平、王慧、陶静、石先龙、彭劲、刘旭东、梁振振、殷朗、尹松、王楠、俞春燕为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。其中，被告人尹本学、尹朗是组织、领导犯罪集团的首要分子，应当按照犯罪集团所犯全部罪行处罚；被告人陈新凤、尹中林在诈骗犯罪中起主要作用，是主犯；被告人蔡朗朗、张志、张国良、徐磊、袁孝玉、张建、王邢、丁大春、王超、王雷、许宏亮、万锐均积极参与、实施非法拘禁和寻衅滋事犯罪，在非法拘禁和寻衅滋事犯罪中应认定为主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人年晓盼、尹宇翔、蔡朗朗、张志、赵敏、汪文学、张巧、梁凤霞、周鑫、赵倩倩、刘倩倩、李露露、严卫平、王慧、陶静、石先龙、彭劲、杨慧、刘旭东、王翠翠、梁振振、杨丽、殷朗、廖阳阳、尹松、谢鹏博、王楠、童立、俞春燕、詹林强、余三妹、刘静、李亮、许婷婷、黄宇虹在共同实施的诈骗犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人尹本学、尹朗、蔡朗朗、张志、张国良、徐磊、袁孝玉均系一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王超曾因故意犯罪被判处有期徒刑，又于刑罚执行完毕后五年内重新故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人张建、丁大春、王雷有前科劣迹，应酌情从严处罚。被告人王邢、陶静、万锐、余三妹、李亮、童立、杨丽、杨慧、詹林强、张巧、尹松、王超、王雷系自动投案，且归案后能如实供述自己的犯罪事实，属自首，可从轻或者减轻处罚；其他各被告人归案后能够如实供述自己的罪行，均可从轻处罚。被告人杨丽、陶静协助抓捕同案犯，并经公安机关查证属实，构成立功，应当从轻或者减轻处罚。被告人袁孝玉的亲属赔偿了被害人方旋、李献的损失，取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人年晓盼、周鑫、陶静、石先龙、殷朗、王楠、童立、刘倩倩、廖阳阳、俞春燕、尹中林、赵敏、张巧、梁凤霞、杨慧、刘旭东、王翠翠、梁振振、杨丽、尹松、詹林强、余三妹、刘静、李亮、许婷婷、黄宇虹积极退缴违法所得，均可酌情从轻处罚。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，予以支持。根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，案经一审法院审判委员会讨论，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条、第二百九十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十三条、第六十七条第一、三款、第六十五条、第六十八条、第六十九条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，判决：一、被告人尹本学犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币800000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年十个月，决定执行有期徒刑十八年三个月，并处罚金人民币800000元。二、被告人尹朗犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币500000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年五个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年七个月，决定执行有期徒刑十七年九个月，并处罚金人民币500000元。三、被告人陈新凤犯诈骗罪，判处有期徒刑十年十一个月，并处罚金人民币150000元。四、被告人尹中林犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元。五、被告人年晓盼犯诈骗罪，判处有期徒刑八年十一个月，并处罚金人民币100000元。六、被告人尹宇翔犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币90000元。七、被告人蔡朗朗犯诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币80000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币80000元。八、被告人张志犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十一个月，并处罚金人民币50000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年二个月，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元。九、被告人张国良犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年二个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年八个月，决定执行有期徒刑三年六个月。十、被告人徐磊犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年十一个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年七个月，决定执行有期徒刑三年。十一、被告人袁孝玉犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年五个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月，决定执行有期徒刑二年。十二、被告人赵敏犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币80000元。十三、被告人梁凤霞犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币80000元。十四、被告人汪文学犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十一个月，并处罚金人民币80000元。十五、被告人周鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币80000元。十六、被告人张巧犯诈骗罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币80000元。十七、被告人赵倩倩犯诈骗罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币60000元。十八、被告人刘倩倩犯诈骗罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币60000元。十九、被告人李露露犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币40000元。二十、被告人严卫平犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币40000元。二十一、被告人王慧犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元。二十二、被告人陶静犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十一个月，缓刑三年五个月，并处罚金人民币30000元。二十三、被告人梁振振犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年三个月，并处罚金人民币10000元。二十四、被告人王翠翠犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年二个月，并处罚金人民币10000元。二十五、被告人刘旭东犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，缓刑二年十一个月，并处罚金人民币10000元。二十六、被告人石先龙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，缓刑二年十个月，并处罚金人民币20000元。二十七、被告人殷朗犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年八个月，并处罚金人民币10000元。二十八、被告人杨慧犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十一个月，缓刑二年五个月，并处罚金人民币15000元。二十九、被告人彭劲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年四个月，并处罚金人民币15000元。三十、被告人谢鹏博犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年三个月，并处罚金人民币8000元。三十一、被告人王超犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年八个月。三十二、被告人尹松犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年二个月，并处罚金人民币8000元。三十三、被告人张建犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月。三十四、被告人丁大春犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月。三十五、被告人王雷犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月。三十六、被告人王楠犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币8000元。三十七、被告人廖阳阳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑一年十一个月，并处罚金人民币10000元。三十八、被告人王邢犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年四个月。三十九、被告人许宏亮犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年四个月。四十、被告人俞春燕犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年七个月，并处罚金人民币6000元。四十一、被告人许婷婷犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年七个月，并处罚金人民币5000元。四十二、被告人万锐犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年二个月。四十三、被告人童立犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币8000元。四十四、被告人杨丽犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，缓刑一年五个月，并处罚金人民币10000元。四十五、被告人余三妹犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，缓刑一年五个月，并处罚金人民币5000元。四十六、被告人詹林强犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年四个月，并处罚金人民币5000元。四十七、被告人刘静犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年四个月，并处罚金人民币5000元。四十八、被告人李亮犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年四个月，并处罚金人民币5000元。四十九、被告人黄宇虹犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年四个月，并处罚金人民币5000元。五十、对于合肥市公安局庐阳分局冻结被告人名下的银行账户资金计人民币739075.21元，予以追缴，发还各被害人；对于被告人年晓盼、周鑫、陶静、石先龙、殷朗、王楠、童立、刘倩倩、廖阳阳、俞春燕、尹中林、赵敏、张巧、梁凤霞、杨慧、刘旭东、王翠翠、梁振振、杨丽、尹松、詹林强、余三妹、刘静、李亮、许婷婷、黄宇虹退缴的违法所得共计588600元，发还各被害人；不足部分责令各被告人在其所参与的犯罪数额内予以退赔。对于被告人为实施犯罪而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，依法予以没收。原审被告人尹本学上诉提出：1.原判对其判处有期徒刑十八年三个月，属量刑偏重。2.其负责经营鸿本公司、天泽公司，与家人无关。3.其仅是涉案公司的投资人，对涉案的相关事实均不知情，原判认定其承担相应的责任与客观实际不符。4.其参与寻衅滋事和非法拘禁的行为均是在涉案的借款人不按期还借款、经过催收后拒不还钱的情况下实施的，与诈骗罪的认定重复，应当将诈骗罪对应的涉案数额和情节部分予以撤销。5.原判将其家属、女儿认定为主犯不当。6.原判对其诈骗罪的涉案数额认定不合理。7.原判在量刑时未考虑其在本案中的从轻、减轻情节。其辩护人提出基本相同的辩护意见。原审被告人尹朗上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.其不构成诈骗罪，应以非法经营罪对其定罪量刑。2.其具有坦白、认罪悔罪等法定或酌定的从轻、减轻处罚情节。其辩护人提出基本相同的辩护意见。原审被告人年晓盼上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.原判认定的其诈骗数额与实际不符。2.尹邦公司、鸿本公司不是自然人，本案系单位犯罪。3.其不知道涉案公司从事违法犯罪活动。其辩护人提出基本相同的辩护意见。原审被告人陈新凤上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.原判认定其系主犯不当。2.其对原判认定的其诈骗数额有异议。原审被告人尹宇翔上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.原判认定其构成诈骗罪不当。2.原判认定其系恶势力犯罪集团成员不当。3.其并非鸿运公司负责人，不应对鸿运公司涉案金额负责。其对原判认定的其诈骗数额有异议。4.原判认定尹朗系首要分子不当，尹朗在共同犯罪中属从犯。5.安徽中为会计师事务所出具的审计报告不能作为认定其犯罪数额及量刑的依据。6.其具有法定的从轻、减轻处罚情节。其辩护人除提出基本相同的辩护意见外，还提出：1.计算诈骗罪犯罪数额时应当扣除法律规定允许的利息。2.尹宇翔构成犯罪中止。原审被告人尹中林上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.原判认定其系主犯属事实认定错误。2.原判量刑时对于诈骗既有既遂、又有未遂的情形，适用法律错误，导致量刑畸重。3.其一审时自愿认罪认罚，既遂部分已全部退赃。4.原判未认定其构成自首属事实认定错误。其辩护人提出基本相同的辩护意见。原审被告人张志上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.其在非法拘禁罪中系从犯。2.其对原判认定的其诈骗数额有异议。原审被告人袁孝玉上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：原判认定其构成非法拘禁罪属认定事实不清。原审被告人王超上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：其构成自首。原审被告人周鑫上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.原判认定其系恶势力犯罪集团成员的证据不足。2.其对原判认定的其诈骗数额有异议。原审被告人刘倩倩上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：原判认定的其诈骗数额与实际不符。原审被告人严卫平上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.原判认定的其诈骗数额与实际不符。2.其犯罪情节较轻。原审被告人王慧上诉提出原判认定的事实不清，致量刑过重，请求二审法院改判。其主要理由为：1.原判认定其构成诈骗罪不当。2.其对原判认定的其诈骗数额有异议。3.其认罪认罚，愿意退缴全部违法所得。经审理查明：二审查明的事实与一审认定的相同。本院对一审判决认定的事实及相关证据予以确认。针对上诉人及其辩护人的上诉理由、辩护意见，本院根据审理查明的事实、证据，综合评述如下:关于关各相关上诉人及其辩护人提出的各相关上诉人的行为不构成诈骗罪，其中部分辩护人认为本案应当定性为非法经营罪的上诉理由、辩护意见。经查：部分被害人的陈述，以及各相关上诉人、原审被告人的供述能够相互印证，证实尹本学等人通过同行甩单，自己寻找等方式为公司寻找有过零用贷借款经历，且还款能力有限，经常出现逾期还款行为的，有借贷需求的人员利用被害人急需借款的心理与被害人签订金额虚高的借款协议，房屋租赁合同，实行“一批两放”，又以平台管理费、介绍费、预扣利息等各种名义当场扣除各类费用，致使被害人实际到手金额低于合同约定的出借金额，被害人仍需要按合同约定的出借金额进行还本付息。上述行为证实各相关上诉人具有非法占有他人财产的目的。在被害人出现还款困难或者逾期还款等违约情形，各相关上诉人、原审被告人还会通过相互甩单等方式让被害人继续到关联公司或其他公司借款，进一步垒高被害人的债务；在被害人不自愿还款的情况下，贷后催收人员会利用上门滋扰、喷漆、堵锁眼等软暴力手段以及非法拘禁、殴打等暴力手段，限制被害人人身自由向被害人索要剩余本金、其利息等费用，以此达到非法占有的目的。综上，各相关上诉人主观上具有非法占有的目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相占有被害人钱财的行为，原判认定各相关上诉人的行为构成诈骗罪并无不当。关于各相关上诉人及其辩护人提出的本案不应认定为恶势力犯罪集团以及各相关上诉人不应认定为恶势力犯罪集团成员的上诉理由、辩护意见。经查：本案中，尹本学、尹朗、年晓盼、陈新凤、尹宇翔、尹中林、蔡朗朗、张志、张国良、徐磊、张建、王邢、丁大春、王超、王雷、许宏亮、万锐、赵敏、汪文学、张巧、梁凤霞、周鑫、赵倩倩、刘倩倩、李露露、严卫平、王慧、陶静、石先龙、彭劲、刘旭东、梁振振、殷朗、尹松、俞春燕为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，有明显的首要分子，共同故意实施的三次以上的犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济生活秩序，造成了恶劣的社会影响，应认定为恶势力犯罪集团。关于各相关上诉人主从犯的认定问题。经查：本案的组织者尹本学与尹朗共同商议成立好宇等多家“套路贷”公司，实施“套路贷”诈骗骗取他人钱财；陈新凤、尹中林明知鸿本公司、天译天泽公司是实施“套路贷”诈骗犯罪，而积极过问公司经营管理，蔡朗朗、张志作为好宇公司风控和业务员，除实施广猎客户，欺骗被害人到公司贷款，更是参与非法拘禁等犯罪行为；贷后催收人员张国良、徐磊、张建、王邢、丁大春、王超、王雷、许宏亮、万锐更是暴力或软暴力的直接实施者，上述人员在该犯罪集团中均起到主要作用，均应认定为主犯。关于审计报告能否作为证据采信的问题。经查：本案涉及被害人较多，公安机关对其中的82名被害人进行问话取证，并依据好宇公司等六家公司的放款收款统计明细表等财务报表、涉案账户银行流水等相关资料对尹本学等人诈骗案中涉案资金进行审计，鉴定依据的来源客观、合法，计算过程和认定标准的表述清楚明确，鉴定的犯罪数额符合客观性，具有证明效力，可以作为证据予以采信。关于本案是否属单位犯罪的问题。经查：尹本学等人在涉案公司设立后，以实施非法放贷业务为主要活动，不以单位犯罪论处。关于上诉人尹本学、年晓盼、陈新凤、尹宇翔、张志、周鑫、刘倩倩、严卫平、王慧的诈骗数额问题。经查：客户资料、借款合同、借条、还款表、审计报告及补充说明，被害人的陈述，各相关上诉人、原审被告人的供述等证据能够相互印证证实，尹本学、年晓盼、陈新凤、尹宇翔、蔡朗朗、张志、周鑫、刘倩倩、严卫平、王慧的诈骗数额分别为17238694元（其中未遂7347660元）、9282531元（其中未遂5516316元）、3972517元（其中未遂1576992元）、3841221元（其中未遂1780069元）、1191359元（其中未遂170993元）、2663085元（其中未遂467122元）、1276989元（其中未遂512697元）、1012822元（其中未遂487580元）、735857元（其中未遂298681元）。原判根据现有证据认定上诉人尹本学、年晓盼、陈新凤、尹宇翔、张志、周鑫、刘倩倩、严卫平、王慧的诈骗数额并无不当。关于上诉人尹宇翔的辩护人提出的尹宇翔构成犯罪中止的问题。经查：犯罪中止是在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效预防犯罪结果的发生。在案发时，尹宇翔的诈骗行为已实施完毕，且其未自动有效预防犯罪结果的发生，故不构成犯罪中止。关于上诉人尹中林及其辩护人提出的原判量刑时对于诈骗既有既遂、又有未遂的情形适用法律错误的上诉理由、辩护意见。经查：本案中，原判根据相关法律规定对诈骗犯罪中既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚，对其中未遂部分，比照既遂犯，依法从轻或减轻处罚并无不当。关于上诉人尹中林是否构成自首的问题。经查：尹中林系被抓获归案，不具有到案的主动性，不构成自首。关于上诉人张志在非法拘禁罪中是否系从犯的问题。经查：在非法拘禁共同犯罪中，张志行为积极主动，并非起次要或辅助作用，应当认定为主犯。关于上诉人袁孝玉是否构成非法拘禁罪的问题。经查：辨认笔录、证人证言、被害人方旋陈述、同案犯的供述、袁孝玉的供述等证据能够相互印证，证实袁孝玉参与了非法拘禁被害人方旋的行为，构成非法拘禁罪。本院认为，上诉人尹本学、尹朗、年晓盼、陈新凤、尹宇翔、尹中林、张志、周鑫、刘倩倩、严卫平、王慧，原审被告人蔡朗朗、赵敏、汪文学、张巧、梁凤霞、赵倩倩、李露露、陶静、石先龙、彭劲、杨慧、刘旭东、王翠翠、梁振振、杨丽、殷朗、廖阳阳、尹松、谢鹏博、王楠、童立、俞春燕、詹林强、余三妹、刘静、李亮、许婷婷、黄宇虹以非法占有为目的，隐瞒“零用贷”借款本质，采用“一批两放”、虚增债务、签订虚假房屋租赁合同、“甩单平账”“软硬兼施索债”等方式骗取被害人钱财，其中，尹本学参与诈骗金额17238694元（其中未遂7347660元），数额特别巨大；尹朗参与诈骗金额11636705元（其中未遂4253558元），数额特别巨大；年晓盼参与诈骗9282531元（其中未遂5516316元），数额特别巨大；陈新凤参与诈骗3972517元（其中未遂1576992元），数额特别巨大；尹宇翔参与诈骗3841221元（其中未遂1780069元），数额特别巨大；尹中林参与诈骗1629472元（其中未遂1517110元），数额特别巨大；蔡朗朗参与诈骗2797618元（其中未遂600512元），数额特别巨大；张志参与诈骗1191359元（其中未遂170993元），数额特别巨大；赵敏参与诈骗4733987元（其中未遂1188827元），数额特别巨大；汪文学参与诈骗4578346元（其中未遂1357703元），数额特别巨大；张巧参与诈骗3622571元（其中未遂1239011元），数额特别巨大；梁凤霞参与诈骗3748865元（其中未遂1533940元），数额特别巨大；周鑫参与诈骗2663085元（其中未遂467122元），数额特别巨大；赵倩倩参与诈骗1318204元（其中未遂502579元），数额特别巨大；刘倩倩参与诈骗1276989元（其中未遂512697元），数额特别巨大；李露露参与诈骗850083元（其中未遂320114元），数额特别巨大；严卫平参与诈骗1012822元（其中未遂487580元），数额特别巨大；王慧参与诈骗735857元（其中未遂298681元），数额巨大；陶静参与诈骗779618元（其中未遂428933元），数额巨大；石先龙参与诈骗330884元（其中未遂76770元），数额巨大；彭劲参与诈骗224423元（其中未遂41104元），数额巨大；杨慧参与诈骗247358元（其中未遂89854元），数额巨大；刘旭东参与诈骗346839元（其中未遂203417元），数额巨大；王翠翠参与诈骗490157元（其中未遂350585元），数额巨大；梁振振参与诈骗316874元（其中未遂178912元），数额巨大；杨丽参与诈骗190627元（其中未遂71087元），数额巨大；殷朗参与诈骗245290元（其中未遂127841元），数额巨大；廖阳阳参与诈骗140970元（其中未遂24779元），数额巨大；尹松参与诈骗359480元（其中未遂263849元），数额巨大；谢鹏博参与诈骗183402元（其中未遂104124元），数额巨大；王楠参与诈骗113786元（其中未遂36226元），数额巨大；童立参与诈骗108973元（其中未遂33862元），数额巨大；俞春燕参与诈骗76256元（其中未遂21346元），数额巨大；詹林强参与诈骗60787元（其中未遂15245元），数额较大；余三妹参与诈骗51071元（其中未遂10550元），数额较大；刘静参与诈骗47648元（其中未遂8948元），数额较大；李亮参与诈骗66824元（其中未遂44283元），数额较大；许婷婷参与诈骗67422元（其中未遂45493元），数额较大；黄宇虹参与诈骗84825元（其中未遂63635元），数额较大，其行为均已构成诈骗罪。对于部分犯罪事实已着手实施，由于意志以外的原因而未得逞，认定为犯罪未遂的，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。上诉尹本学、尹朗、袁孝玉，原审被告人张国良、徐磊、王邢、许宏亮、万锐采取“喷漆”“堵锁眼”等方式滋扰被害人，造成恶劣社会影响，其行为均已构成寻衅滋事罪。上诉人尹本学、尹朗、张志、袁孝玉、王超，原审被告人蔡朗朗、张国良、徐磊、张建、丁大春、王雷为索取债务非法扣押、剥夺他人人身自由，并在此过程中殴打他人，其行为均已构成非法拘禁罪。尹本学、尹朗、年晓盼、陈新凤、尹宇翔、尹中林、蔡朗朗、张志、张国良、徐磊、袁孝玉、张建、王邢、丁大春、王超、王雷、许宏亮、万锐、赵敏、汪文学、张巧、梁凤霞、周鑫、赵倩倩、刘倩倩、李露露、严卫平、王慧、陶静、石先龙、彭劲、刘旭东、梁振振、殷朗、尹松、王楠、俞春燕为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。其中，尹本学、尹朗是组织、领导犯罪集团的首要分子，应当按照犯罪集团所犯全部罪行处罚；陈新凤、尹中林在诈骗犯罪中起主要作用，是主犯；蔡朗朗、张志、张国良、徐磊、袁孝玉、张建、王邢、丁大春、王超、王雷、许宏亮、万锐均积极参与、实施非法拘禁和寻衅滋事犯罪，在非法拘禁和寻衅滋事犯罪中应认定为主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；年晓盼、尹宇翔、蔡朗朗、张志、赵敏、汪文学、张巧、梁凤霞、周鑫、赵倩倩、刘倩倩、李露露、严卫平、王慧、陶静、石先龙、彭劲、杨慧、刘旭东、王翠翠、梁振振、杨丽、殷朗、廖阳阳、尹松、谢鹏博、王楠、童立、俞春燕、詹林强、余三妹、刘静、李亮、许婷婷、黄宇虹在共同实施的诈骗犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。尹本学、尹朗、蔡朗朗、张志、张国良、徐磊、袁孝玉均系一人犯数罪，应当数罪并罚。王超曾因故意犯罪被判处有期徒刑，又于刑罚执行完毕后五年内重新故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。张建、丁大春、王雷有前科劣迹，应酌情从严处罚。王邢、陶静、万锐、余三妹、李亮、童立、杨丽、杨慧、詹林强、张巧、尹松、王超、王雷系自动投案，且归案后能如实供述自己的犯罪事实，属自首，可从轻或者减轻处罚；其他人归案后能够如实供述自己的罪行，均可从轻处罚。杨丽、陶静协助抓捕同案犯，并经公安机关查证属实，构成立功，应当从轻或者减轻处罚。袁孝玉的亲属赔偿了被害人方某1、李某2的损失，取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。年晓盼、周鑫、陶静、石先龙、殷朗、王楠、童立、刘倩倩、廖阳阳、俞春燕、尹中林、赵敏、张巧、梁凤霞、杨慧、刘旭东、王翠翠、梁振振、杨丽、尹松、詹林强、余三妹、刘静、李亮、许婷婷、黄宇虹积极退缴违法所得，均可酌情从轻处罚。原判在量刑时，业已结合各相关上诉人在本案中的各项具体量刑情节对其综合量刑，充分体现刑罚的罪、责、刑相适应的原则，量刑并无不当。因此，各相关上诉人及其辩护人关于原判量刑过重的上诉理由、辩护意见不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  董雪美审判员  高晓云审判员  杨 静二〇二〇年六月二十四日书记员  刘佳慧附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。