浙江省景宁畲族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1127刑初68号 公诉机关浙江省景宁畲族自治县人民检察院。 被告人商庆水，男，1966年5月15日出生于浙江省景宁畲族自治县，汉族，小学文化，宾馆服务员，住浙江省景宁畲族自治县。因本案，于2019年12月20日被刑事拘留，2020年1月22日被执行逮捕。现羁押于景宁畲族自治县看守所。 辩护人叶梦海，浙江万申佳（景宁）律师事务所律师。 浙江省景宁畲族自治县人民检察院以景检一部刑诉〔2020〕347号起诉书指控被告人商庆水犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月5日向本院提起公诉，本院于2020年6月5日立案受理，依法适用简易程序并组成合议庭，于2020年6月22日公开开庭审理。景宁畲族自治县人民检察院指派检察员沈彬海出庭支持公诉。被告人商庆水及其辩护人叶梦海到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关浙江省景宁畲族自治县人民检察院指控：2010年开始，被告人商庆水与他人合伙在杭州余杭区经营了约克宾馆和豪美宾馆的两家宾馆，又于2015年独自在景宁经营景宁金海岸宾馆。因自有资金不足，被告人商庆水遂向社会人员进行大范围借款。2010年至2018年7月期间，被告人商庆水以经营宾馆需要资金、装修宾馆、购买宾馆股份、偿还他人借款、贷款周转、采购宾馆设备、支付宾馆租金等为由，在未经相关主管部门批准的情况下，以1%-3%不等的月利息为诱惑，并承诺还本付息，采用口口宣传的方式，向社会不特定对象吸收资金。截止2018年7月份，共向梅某、吴某1、叶某1等54人吸收资金共计人民币636.5万元（公诉机关当庭变更确认数额），造成被害人损失人民币389.3847万元。 公诉机关提供了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、审计报告等证据予以证实，认为被告人商庆水非法吸收公众存款人民币636.5万元，造成被害人损失389.3847万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人商庆水认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人商庆水对指控犯非法吸收公众存款罪与事实无异议，对公诉机关当庭变更确认的吸收资金数额636.5万元亦无异议。但提到曾经现金支付给张某2利息10500元，之前没说过。还有部分借款的部分利息认为应当扣除。 被告人商庆水的辩护人的意见如下：1、商庆水属于初犯偶犯，可改造性大。2、商庆水到案后如实供述，可以从轻处罚。3、商庆水签署认罪认罚具结书，可以从轻处罚。 经审理查明：2010年开始，被告人商庆水与他人合伙在杭州余杭区经营了约克宾馆和豪美宾馆的两家宾馆，又于2015年独自在景宁经营景宁金海岸宾馆。因自有资金不足，被告人商庆水遂向社会人员进行大范围借款。2010年至2018年7月期间，被告人商庆水以经营宾馆需要资金、装修宾馆、购买宾馆股份、偿还他人借款、贷款周转、采购宾馆设备、支付宾馆租金等为由，在未经相关主管部门批准的情况下，以1%-3%不等的月利息为诱惑，并承诺还本付息，采用口口宣传的方式，向社会不特定对象吸收资金。截止2018年7月份，共向梅某、吴某1、叶某1等54人吸收资金共计人民币636.5万元，造成被害人损失人民币380余万元（详见被害人损失清单）。 2019年12月20日，被告人商庆水在天津市被景宁畲族自治县公安局民警抓获。 上述事实，被告人商庆水及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有书证：户籍信息、抓获经过、前科劣迹查询记录、行政处罚决定书、中国银保监会丽水监管分局查询复函、商庆水借款情况统计核对表、账本3本及零散票据凭证、借条复印件、借据复印件、银行明细、银行凭证、被害人提供的情况说明、商庆水和刘某2的农商银行和银座银行明细、接受证据材料清单、案件移送函、民事判决书、民事裁定书、法院立案材料、民事案件材料、利息记录条、执行决定书、执行裁定书、手机银行记录、刷卡消费记录、景宁法院商庆水系列案件分配方案、银行担保还款材料、商庆水和刘某2征信报告、鉴定聘请书、宾馆转让合同复印件、吴某6农村信用社客户回单、吴某6提供营业执照复印件等；证人证言：证人刘某2、潘某2、吴某6、叶某3、陈某8、严某3、朱某、周某2、商某15、商某16等人的证言；被害人陈述：被害人陈某1、吴某1、叶某1、陈某2、商某1、吴某2、黄某、严某1、柳某1、郑某、商某2、宋某1、柳某2、商某3、商某4、吴某3、徐某1、吴某4、商某5、商某6、宋某2、李某、柳某3、商某7、林某、商某8、徐某2、潘某1、商某9、梅某、陈某3、陈某4、商某10、陈某5、张某1、毛某、商某11、商某12、何某1、陈某6、周某1、严某2、沈某、刘某1、翁某、叶某2、商某13、何某2、何某3、吴某5、夏某、商某14、张某2、陈某7等人的陈述；被告人商庆水的供述与辩解；审计报告：正威专审【2020】7号审计报告书。 关于被告人商庆水非法吸收公众存款数额的问题。被告人商庆水提出现金支付利息10500元给被害人张某2的情况，经向被害人张某2核实情况属实，予以扣除。被告人商庆水提出有部分借款其支付的利息未扣除的情况，经审查，根据在案证据审计报告、借条、账本、银行明细及凭证、被告人的供述与辩解、商庆水借款情况统计核对表、被害人的陈述、情况说明等证据，本院对公诉机关指控的付息数额予以确认。 本院认为，被告人商庆水未经金融管理部门批准，违反国家法律、法规规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人商庆水到案后如实供述，并自愿认罪认罚，依法从轻处罚。结合被告人商庆水犯罪情节、认罪悔罪态度等情况，对公诉机关判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币五万元的量刑建议予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人商庆水犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日起自2023年5月19日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 二、对被告人商庆水违法所得予以追缴，返还被害人；不足部分责令被告人商庆水继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  梁春海 审 判 员  柯 雅 人民陪审员  严芳芳 二〇二〇年六月二十二日 法官助理刘媛媛 代书 记员  熊伟东 附：被害人损失清单。 被害人损失清单 序号 姓名 非法吸收公众存款罪 借款本金 还本 付息 损失 吴某1 叶某1 陈某2 商志旺（商庆云） 吴某2 黄某 严某1 柳某1 2956.36 97043.64 郑某 商某2 1478.18 40721.82 宋某1 柳某2 1478.18 48521.82 商某3 商土光 吴某3 徐某1 吴某4 商某5 1478.18 41021.82 商某6 12444.86 180355.14 陈某1 李某 柳某3 商某7 101478.18 31521.82 林某 商某8 徐某2 潘某1 商某9 梅某 陈某3 陈某4 商某10 陈胡岳（陈某5） 张某1 毛某 2956.36 97043.64 商某11 商某12 何某1（王晓英） 陈某6 周某1 严某2 沈某 叶娥英 刘某1 翁某 叶某2 商某13 何某2 何某3 吴某5 夏某 商某14 张某2 1265099.7 37775.3 陈某7 总计 / /