贵州省册亨县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)黔2327刑初16号 公诉机关贵州省册亨县人民检察院。 被告人韦正凯，曾用名韦正铃，男，1990年10月8日生于贵州省册亨县，布依族，高中文化，无业，住册亨县。因涉嫌诈骗罪于2019年7月10日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现押于册亨县看守所。 被告人罗天龙，男，1988年1月28日生于贵州省册亨县，汉族，高中文化，无业，住册亨县。因涉嫌诈骗罪于2019年7月10日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现押于册亨县看守所。 辩护人韦桥坤、陈白英，贵州集法律师事务所律师。 贵州省册亨县人民检察院以册检一部刑诉［2020］13号起诉书指控被告人韦正凯、罗天龙犯诈骗罪，于2020年3月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵州省册亨县人民检察院指派检察员刘朝进出庭支持公诉，被告人韦正凯、罗天龙及其辩护人韦桥坤、陈白英到庭参加了诉讼。现已审理终结。 贵州省册亨县人民检察院指控：2017年3月份，王某1先后向被告人韦正凯借款4万元、2万元，韦正凯以行规为由，写双倍金额的借条及对应收条，另行口头约定高利息等，在扣除砍头息后，实际付给王某15.48万元。被告人罗天龙因与韦正凯共同出资，在王某1未能按时还款后，韦正凯、罗天龙遂提高利息等方式增加王某1借贷金额，并多次到王某1家中、经营场所等处进行滋扰、威胁，要求王某1还款。在王某1无力还款时，让王某1跟杨某借款平账、另出具借条等方式虚增王的借贷金额，至同年10月份，共计让王某1签署18万元的借条，从王某1处催收得7.14万元。2019年7月10日，韦正凯、罗天龙被公安机关传唤到案。 上述指控，公诉机关提供有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据，认为被告人韦正凯、罗天龙以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。 被告人韦正凯对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人罗天龙以我只借钱给韦正凯4万元，收回本金2万元及9000余元的利息，其余的事情并不清楚为由提出异议。 辩护人以罗天龙没有参与全部的犯罪事实，且涉案金额应当认定为数额较大；系从犯；被害人有过错；系犯罪未遂；有坦白情节；系初犯、偶犯等为辩护意见。 经审理查明：2017年3月份，王某1先后向被告人韦正凯借款4万元、2万元，韦正凯以行规为由，写双倍金额的借条及对应收条，另行口头约定高利息等，在扣除砍头息后，实际付给王某15.48万元。被告人罗天龙因与韦正凯共同出资，在王某1未能按时还款后，韦正凯、罗天龙遂提高利息等方式增加王某1借贷金额，并多次到王某1家中、经营场所等处进行滋扰、威胁，要求王某1还款。在王某1无力还款时，让王某1跟杨某借款平账、另出具借条等方式虚增王某1的借贷金额，至同年10月份，共计让王某1签署18万元的借条，从王某1处催收得7.14万元。2019年7月10日，韦正凯、罗天龙被公安机关传唤到案。 认定上述事实的证据有： (一)、书证 1、人员基本信息：载明韦正凯、罗天龙出生日期等信息。 2、到案经过：载明2019年7月10日，公安机关书面传唤韦正凯、罗天龙到执法办案中心接受讯问。 3、提取笔录、借条及照片：载明公安机关从王某2、杨某处提取王某1写给韦正凯的借条及房屋转让协议等情况。 4、农村信用合作社银行卡流水：载明韦正凯卡号为62×××97的银行卡，在2017年2月至10月期间，通过ＡＴＭ存款收到多笔存款情况。 5、贵州省农村信用社票据：载明王某1通过无卡存款将现金存入韦正凯的银行卡号情况。 6、手机短信聊天记录：载明王某1收到韦正凯多条短信，要求其还钱并支付利息，威胁关闭其医院，让其不能正常营业，要处理车等。 7、辨认笔录及照片：载明经王某3、忙某辨认，找王某1追债的人系韦正凯、罗天龙。 （二）、被害人王某1陈述：2017年3月10日,我向韦正凯借4万元（8%的月利息）还杨家龙的借款,写了8万元的借条,用我陵园路小广场路口的一块45平方米土地作抵押,因韦正凯直接转账给杨家龙，我没有钱支付韦正凯头息，就跟罗天龙借3200元支付,罗天龙按每天100元计息。2017年3月27日,韦正凯、罗天龙问我要3200元和天天息,我说没有钱,韦正凯就帮我找人借2万元，扣除2000元头息，实际得18000元，月利息按10%计算,写了4万元借条,用我经营的养生馆房屋做抵押。2017年7月,韦正凯和罗天龙以王某2名义帮我借钱平账,让我签了2万元借条（10%的月息）,实际我没有得钱。2017年8月9日,韦正凯和罗天龙以杨某名义帮我借钱平账,让我签了1万元借条（10%的月息），实际我没有得钱。2017年8月26日,韦正凯和罗天龙以其公司名义帮我垫付利息,逼我签3万元借条平账（8%的月息）,实际我没有得钱。我还韦正凯的钱，有凭证的两笔，是用现金存款到韦正凯的账户，一笔是1万元，一笔是9800元。其他都没有凭证，如第一笔借的4万元，一个月还3200元的利息，已还3个月，共计9600元；第二次借的2万元，一个月还2000元的利息，已还2个月，共计4000元；还有一笔是在我家拿现金ｌ万元给韦正凯，用于偿还王某22万元那张借条的本金，罗天龙在场；一笔是2017年11月在大桥过来大灯下面那里，拿1万元的现金给韦正凯，罗天龙在场；一笔是2017年10月18日微信转账给罗天龙1万元；一笔在小广场那里给罗天龙2000元；一笔在我家门口给罗天龙3000元；一笔是他们扣我车时，我还3000元。总共71400元。2017年10月15日晚,我骑摩托车到街上遇韦正凯、罗天龙,他们逼我还钱,否则就找人上我家砸东西,我担心被打,只好答应第二天还钱。2017年12月的一天凌晨,罗天龙酒后到我第二卫生室逼我还债,在门口大声叫我名字,我从卫生室出来,罗天龙就抓我的衣领,逼我要8月26日那张3万元借条的月息,我担心自己和家人的安全，只好打电话给次子王某3担保,答应明天再想办法还钱,罗天龙同意后离开。韦正凯和罗天龙一直逼我要钱,每次来就几个小时,有时还对我辱骂,威胁要砸我门面,不让我做生意,他们跟我算的利息太高,压力很大,账太多，利息也算不清楚,他们说多少就是多少,被逼无奈就只好签字了。 (三)、证人证言 1、杨某证言：2017年3月的一天，韦正凯介绍我借有2万元给王某1，月息5%，扣除应得的利息1000元，但王某1写4万元的借条和房屋转让协议，债权人为韦正凯。2017年7月的一天，韦正凯说王某1还要借1万元，我就拿了8500元现金拿给韦正凯，扣1500元利息，王某1没有在场。2017年8月的一天，韦正凯说王某1还要借1万元，我又拿了9500元现金给韦正凯，扣500元的利息，王某1没有在场。我通过韦正凯借给王某1的钱总共是4万元，得利息7000元左右，本金没有得。韦正凯和王某1约定利息和还款期限，利息由韦正凯收取，王某1跟我说韦正凯跟他算天天息，他承受不了，我只要求他还我本金。我问韦正凯为什么第一笔借2万元，借条写的是4万元，他说按行规，他们都是这样打条子，后来借多少就打多少了。 2、王某2证言：2017年的一天，韦正凯打电话说王某1找他借1万元钱，但他们互相不熟悉，要以我的名义借，债权人是我，韦正凯叫我在打印好的借条写2万元，我问他不是借1万元吗，怎么写2万元，他说这样保险点，叫我这样写就行了，其他不用管，我写好后王某1就在借款人处签字，之后韦正凯就把借条拿走了，没有见韦正凯数钱给王某1。 3、忙某证言：2018年5月的一天中午，见罗天龙和另外一个人来到养生馆门口跟王某1扯皮，后王某1说是罗天龙来找他追债的；2019年2月2日中午，我和王某1在新寨村第二卫生室打扫卫生，罗天龙和另外一个人来逼王某1还钱，约二个小时这样，没有问王某1得钱，他们就走了。韦正凯经常来找王某1要钱，有一天等到凌晨他才离开。韦正凯和罗天龙来找王某1追债，对王某1的正常营业有一定影响。 4、王某3证言：王某1是我父亲，韦正凯和罗天龙经常到我家找我父亲要钱，抓过几次衣领逼他还钱。2017年12月的一天凌晨，罗天龙到我家逼我父亲还钱，我父亲没有钱还就打电话给我，罗天龙在电话里讲我父亲差他利息3000元，问我有没有，如果没有的话他自行处理，我怕罗天龙伤害我父亲，我就答应明天想办法给钱，他才离开。 (四)、被告人供述与辩解 1、韦正凯供述：第一次借钱给王某1时是经杨家龙介绍借的4万元，利息是8%，扣除3200元头息，实际给王某136800元，写8万元的借条，用王某1小广场旁边45平方米的一块地作为抵押。第二次王某1打电话说还要借2万元，我没有钱，就问杨某有没有，并说放给王某1月利息是10%，得的利息两个人对半分，杨某就拿了2万元给我，后放贷给王某1，扣除2000元头息，实际给王某118000元，写4万元的借条，债权人是我，用王某1养生馆房子作为抵押，并签了房屋转让协议。第三次是听说王某1已把抵押房子卖了，我就找他说把6万元本金和利息还清楚，因王某1没有钱，我们就按天天息算，6万元每天1200元利息，十天结一次，他同意，之后我们就按天天息去找王某1要利息，每次得2000-3000元这样，共要得1万多元，后面利息累计到6、7万元才找王某1签了3万元的借条，期间有两次我们去找他要天天息，他没有钱还，我们就帮他找杨某借钱，一次借1万元，实际给9000元，另一次借1万元，实际给8500元，并让王某1写了借条。王某1与我签的借条为3%的月息，实际口头约定是8%或者10%，借条有一张债权人写王某2，有一张债权人是我。我跟罗天龙去找王某1写3万元的借条，王某1已转账到我的卡上，当时他还说有200元自动取款机不识别，我就没有要，实际得29800元，我分15000元给罗天龙。按天天息算以后我跟罗天龙每隔十至二十天这样就去找王某1要利息，都是白天去到他卫生室，每次大概十多分钟这样，他说到晚上给，或者说过几天给，我们也同意就走了，过后他也给我们一部分利息，我得的钱大约有3万元，罗天龙大约得2万多元，之后罗天龙单独去找他要得2000元，总共得6.5万元左右，要得的利息都拿来与罗天龙分，只有第一笔4万元的头息3200元是我自己得。 2、罗天龙供述：2016年的一天傍晚，韦正凯说新寨村一个开卫生室的人要借钱，给我5分的利息，他得3分的利息，我说不认识这个人，我把钱借给你，你自己拿借他，如果还不起钱，我找你要，韦正凯答应后我就拿了2万元给他，后借给王某1，扣除头息1600元，实际拿1.84万元给王某1。第二天上午韦正凯打电话叫我再借他2万元，我又拿了2万元给韦正凯，后一起去借给王某1，扣除头息1600元，实际拿1.84万元给王某1，然后撕了第一天晚上的借条，王某1重新写4万元的借条。后王某1支付每月3200元的利息，给了三个月，共得9600元，第四个月起王某1就没有付利息，打电话他不接，后我隔三差五的到他家找他，他都没有钱还。到2017年5月，韦正凯说王某1还了2万元，我问要怎么分，韦正凯说我们一人分ｌ万元，现在王某1还差我2万余元。我们都是到王某1开的卫生室、养生馆找他，有时在街上碰到他，问他有钱还不，他都说没有钱，所以基本上都没有催得钱，没有使用过暴力、威胁等手段。我拿钱给韦正凯放贷，他和我分利息，如果我不去催债，我的钱能不能拿到手是个问题，所以我也亲自去催债。 上列证据，经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 本院认为，被告人韦正凯、罗天龙以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人韦正凯、罗天龙犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予确认。对于被告人罗天龙所提我只借钱给韦正凯4万元，收回本金2万元及9000余元的利息，其余的事情并不清楚的辩解意见及辩护人所提罗天龙没有参与全部的犯罪事实，系从犯的辩护意见。经查，罗天龙将4万元拿给韦正凯后二人共同将该款项借给王某1，并共同向王某1追缴债务，追得7.14万元后共同分配。这一事实有二被告人的供述及王某1的陈述、证人证言等证据相互印证，足以认定，罗天龙从放贷到追债、利益分配均积极参与，二被告人在本案中所起的作用相当。故该辩解理由及辩护意见均不能成立，本院不予采纳。对于辩护人所提罗天龙涉案金额应当认定为数额较大的辩护意见。经查，王某1给付二被告人的金额为7.14万元，减去其得到的本金5.48万元，所得1.66万元，应认定为诈骗既遂数额；根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，应当认定为数额较大。二被告人在王某1暂时无法还款时，找人平账，将利息写成借条，虚增债务，数额达18万元，已形成债权，且二人予以继续向王某1索要，因王某1无力及时归还、案发等客观原因未能得逞，应认定为犯罪未遂数额；根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，应当认定为数额巨大。故该辩护意见，本院只采纳犯罪既遂，属于数额较大部分。对于辩护人所提被害人有过错的辩护意见。经查，该事实仅有辩护人当庭的辩护意见，且未向法庭提供证据予以证实。故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。本案中，二被告人在实施犯罪中，有部分犯罪数额因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯减轻处罚；诈骗既遂涉案金额较小，可从轻处罚。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条“诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚”之规定，本案诈骗未遂金额属于数额巨大，应当依照刑法第二百六十六条的规定，对二被告人处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；诈骗既遂金额属于数额较大，应当依照刑法第二百六十六条的规定，对二被告人处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。据此，本案应选择处罚较重的诈骗未遂予以处罚，并酌情从重处罚。鉴于二被告人归案后如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚，且系初犯、偶犯，可依法酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条之规定，判决如下： 一、被告人韦正凯犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,并处罚金五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月10日起至2020年7月9日止。罚金限判决书生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人罗天龙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月10日起至2020年7月9日止。罚金限判决书生效后十日内向本院缴纳。） 三、继续追缴被告人韦正凯、罗天龙违法所得7.14万元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔西南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王建坤 审 判 员  梁朝正 人民陪审员  邓露甜 二〇二〇年六月二十三日 书 记 员  韦吉面