湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)湘0602刑初324号 公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。 被告人李雨露，女，1990年8月28日出生，汉族，大专文化，湖南快合财税服务有限公司职员，户籍所在地湖南省岳阳县，住岳阳市岳阳楼区；因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪于2019年11月15日被岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，岳阳市岳阳楼区人民检察院于同年12月20日作出不批准逮捕决定，同日，经岳阳市公安局岳阳楼分局决定被取保候审；现在家候审。 岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二刑诉[2020]95号起诉书指控被告人李雨露犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年5月14日向本院提起公诉。本院于同日受理，并依法组成由审判员万军担任审判长，审判员刘红梅、贾延武参加评议的合议庭，书记员陈柏羽担任庭审记录，于2020年6月10日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员张莲英出庭支持公诉，被告人李雨露到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 岳阳市岳阳楼区人民检察院指控： 2019年5月，被告人李雨露的朋友王某（未到案）通过微信询问其是否愿意出租银行卡及相应的配套资料（包括银行卡、Ｕ盾、密码、绑定的电话卡）,用于自己所在的公司收款转账，每套每月价格1000元。因一张身份证只能办理三张银行卡，王某便要李雨露询问其朋友是否愿意出租银行卡。之后，李雨露将“出租银行卡”的事情告诉其母亲黄某及其朋友陈某、程某，同时告知陈某、程某每套每月价格500元。黄某、陈某、程某表示愿意将本人的银行卡提供给他人使用。2019年6月至10月，被告人李雨露将黄某、陈某、程某本人办理的共8套银行卡及李雨露本人的3套银行卡通过快递公司寄给了王某提供的地址，非法获利共计26000元。其中被告人李雨露非法获利14800元，黄某获利8000元，陈某获利3200元。 2019年11月14日，公安民警根据湖南省公安厅移交的相关线索，排查至被告人李雨露，并将其带至办案中心询问，李雨露如实交代了犯罪事实，并退清了全部赃款。公安机关于同年11月15日对其立案侦查。 对于上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人李雨露收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人李雨露违法所得14800元，应判决后依法上缴国库。公诉机关提请对被告人李雨露依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十四条之规定，予以判处。 被告人李雨露对公诉机关指控其收买、非法提供信用卡信息的事实及罪名没有异议，但请求法庭从轻判处。 经审理查明： 2019年5月，被告人李雨露以前的同事王某（福建省安溪县长坑乡人，未到案）通过微信聊天询问被告人李雨露是否愿意出租银行卡用于其所在的公司收款转账，并提出支付每张银行卡每月1500元的报酬，但其要分得其中500元。被告人李雨露表示愿意提供银行卡。王某即要求被告人李雨露提供的银行卡账户为一类银行账户，并要开通大额转账权限和国际漫游业务，且需提供银行卡密码、Ｕ盾及绑定银行卡的电话卡。此外，王某还要被告人李雨露询问其朋友是否也愿意出租银行卡。之后，被告人李雨露将“出租银行卡”的事情及相关要求先后告诉其母亲黄某及其朋友陈某、程某，但被告人李雨露告知陈某、程某出租银行卡的价格为每套每月500元。黄某、陈某、程某表示愿意将本人的银行卡提供给他人使用。随后，被告人李雨露及黄某、陈某、程某按照上述要求以本人的身份信息申请办理了中信银行、中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行的十一张储蓄卡。2019年6月至10月，被告人李雨露将黄某、陈某、程某本人办理的银行卡及配套信息资料（包括银行卡密码、Ｕ盾、密码器和绑定银行卡的电话卡及电话卡服务器）共八套及其本人办理的银行卡及配套信息资料三套，通过快递公司寄给王某提供的收件地址及收件人供他人使用，非法获利共计26000元。其中被告人李雨露非法获利14800元，黄某非法获利8000元，陈某获利3200元。 2019年11月14日，岳阳市公安局岳阳楼分局民警根据湖南省公安厅移交的相关线索，排查至被告人李雨露，并将其带至执法办案中心询问，李雨露如实交代了上述事实，公安机关于同月15日对其立案侦查。案发后，被告人李雨露及涉案人员黄某、陈某分别向公安机关退缴违法所得14800元、8000元、3200元。 上述事实，有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的被告人李雨露的供述，证人黄某、陈某、程某的证言，公安民警出具的抓获经过，辨认笔录，提取笔录，手机微信聊天记录及截图，支付宝转账记录，涉案个人银行账户开户资料、交易明细信息，银行个人客户交易清单，银行业务凭证／客户回单，银行卡事故查询单，涉案银行卡及密码器照片，涉案手机卡信息资料，扣押决定书，扣押物品清单及湖南省非税收入一般缴款书，办案情况说明，被告人李雨露的户籍资料等证据予以证明。 本院认为：被告人李雨露收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人李雨露的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人李雨露在公安机关排查且其尚未被刑事立案前，如实供述犯罪事实，可视为自首，并在案发后退缴了全部违法所得，认罪认罚，可减轻处罚。被告人李雨露收买、非法提供他人信用卡信息所得款项及案涉人员黄某、陈某非法提供他人信用卡信息所得款项均属违法所得，应依法追缴。根据被告人的犯罪情节和悔罪表现，可认为被告人李雨露没有再犯罪的危险，对其适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款，第六十七条第一款，第六十三条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条、第五十三第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李雨露犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。） 二、对公安机关扣押的被告人李雨露违法所得14800元及案涉人员黄某违法所得8000元、陈某违法所得3200元予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 万 军 审判员 刘红梅 审判员 贾延武 二〇二〇年六月十九日 书记员 陈柏羽 附：判决书相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚;本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。