调兵山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）辽1281刑初19号 公诉机关辽宁省调兵山市人民检察院。 被告人郑某某，女，汉族，高中文化程度，无职业，户籍所在地辽宁省沈阳市沈河区，现住铁岭市银州区。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月3日被调兵山市公安局刑事拘留；同年8月9日被调兵山市公安局指定居所监视居住；同年8月19日经调兵山市人民检察院批准于同日被调兵山市公安局执行逮捕。现羁押于铁岭市看守所。 被告人李某某，男，汉族，高中文化程度，无职业，户籍所在地辽宁省沈阳市东陵区，现住铁岭市银州区。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月3日被调兵山市公安局民警抓获；同年7月4日被调兵山市公安局刑事拘留；同年8月9日被调兵山市公安局取保候审；同年10月15日被调兵山市人民检察院取保候审。2020年1月19日经本院决定于同日被调兵山市公安局执行逮捕。现羁押于铁岭市看守所。 调兵山市人民检察院以辽铁调检公诉刑诉（2020）12号起诉书指控被告人郑某某、李某某犯诈骗罪，于2020年1月19日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合开庭条件，依法组成合议庭，于2020年6月5日公开开庭进行了审理，调兵山市人民检察院指派检察员韩伟、董宁宁出庭支持公诉。被告人郑某某、李某某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 调兵山市人民检察院指控，2015年2月，被告人郑某某、李某某（二人系夫妻关系）在调兵山市南岭“复印社”店内谎称二人在沈阳市塔鞋城附近经营一家名为“****”的小额贷款公司，并称该小额贷款公司向外放贷收取高利息，经营状况良好，骗取被害人李某、杨某、汤某信任。 几日后被告人郑某某再次来到“**复印社”，以让李某、杨某向“****”小额贷款公司投资收取利息的名义，骗取被害人杨某现金人民币20万元，并按照月利1毛，两个月利息合计人民币4万元计算，当场返还杨某人民币2万元，带走本金人民币18万元，并承诺到期后结算另外2万元利息。 2015年4月19日，被害人李某将自有房屋抵押贷款所得人民币12万元，在铁岭市商业银行取出并交给同去的郑某某，郑某某向李某承诺利息按照月利2分计算。 2015年5月30日，被害人杨某通过银行转账给被告人郑某某建设银行卡人民币5万元；2015年6月3日，被害人杨某通过银行转账给被告人李某某农业银行卡人民币20万元；2015年8月13日，被害人杨某通过银行转账给被告人郑某某农业银行卡人民币4万元；2015年12月16日，被害人杨某通过银行转账给被告人李某某农业银行卡人民币15万元；在此期间被告人郑某某、李某某以相同手法多次骗取被害人李某、杨某大量现金。 为维系谎言，被告人郑某某、李某某于2016年1月19日向沈阳一家小额贷款公司借款后，以郑某某名义全款购买价值人民币33.304万元奥迪A6轿车一辆赠与杨某。2016年2月20日被告人郑某某、李某某与被害人杨某、李某签订借款合同，承诺郑、李二人合计借款的150万元如到期不能返还，愿将名下的房产及车过户到杨某、李某处；另被告人郑某某、李某某于2015年2月至9月期间，以相同手法，分三次骗取“**复印社”服务员被害人汤某人民币6万元。 经查，被告人郑某某、李某某多次诈骗共计人民币156万元，所得赃款均被二被告人用于还二人名下信用卡、小额贷款、高利贷、生活消费等，赠与杨某的奥迪A6轿车已不知去向。 公诉机关认为被告人郑某某、李某某共同以欺骗手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，系共同犯罪。提请本院依法惩处。公诉机关认为被告人郑某某系坦白，可以从轻处罚。公诉机关建议对被告人郑某某判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万。 被告人郑某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。同时，郑某某表示自己所做的事情，李某某都不知道。 被告人李某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有意见。辩称起诉书上的事自己都不知道，都不是自己做的。郑某某所做的事情，自己都不知道。 经审理查明，2015年2月，被告人郑某某、李某某（二人系夫妻关系）在调兵山市南岭“**复印社”店内谎称二人在沈阳市塔鞋城附近经营一家名为“****”的小额贷款公司，并称该小额贷款公司向外放贷收取高利息，经营状况良好，骗取被害人李某、杨某、汤某信任。 几日后被告人郑某某再次来到“**复印社”，以让李某、杨某向“****”小额贷款公司投资收取利息的名义，骗取被害人杨某现金人民币20万元，并按照月利1毛，两个月利息合计人民币4万元计算，当场返还杨某人民币2万元，带走本金人民币18万元，并承诺到期后结算另外2万元利息。 经查，从2015年2月至2016年3月期间，被告人郑某某、李某某以相同的手法，总共骗取被害人李某、杨某150万元人民币。为维系谎言，被告人郑某某、李某某于2016年1月19日以郑某某名义全款购买价值人民币33万余元奥迪A6轿车一辆，然后又找到一家小额贷款公司做的贷款。后二被告人将该奥迪车作为放贷款挣的利息赠与杨某。2016年2月20日被告人郑某某、李某某与被害人杨某、李某签订借款合同，承诺150万元如到期不能返还，愿将名下的房产及车过户到杨某、李某处。 另查明被告人郑某某、李某某于2015年2月至9月期间，以相同手法，分三次骗取“**复印社”服务员汤某人民币6万元。 综上，被告人郑某某、李某某多次诈骗共计人民币156万元，所得赃款均被二被告人用于还二人名下信用卡、小额贷款、高利贷、生活消费等，赠与杨某的奥迪A6轿车已不知去向。 上述事实，有如下证据证实： （一）书证 1、案件来源及抓捕经过证实：本案源于被害人报案。2019年7月3日10时许，调兵山市公安局南岭派出所民警将郑某某、李某某当场抓获。 2、李某某书面材料证实：李某某表示愿意将购买现代车，自己和郑某某出资的1万元及一枚戒指、两块手表、玉佩一块拿出来补偿李某。 3、汽车销售合同证实：A6汽车于2016年1月19日购入，购买金额333040元，购买人郑某某。 4、借款合同及调兵山市公安局情况说明证实： （1）经过补充侦查，李某、杨某、汤某三名被害人均能证实被骗时，李某某在现场，参与了诈骗的犯罪行为；150万元收条上，不是李某某本人所签，是郑某某代签。 （2）借款合同：2016年2月20日，甲方郑某某、李某某与乙方杨某、李某签订借款合同，乙方将150万元人民币借给甲方使用，如甲方不能如期还款，甲方自愿将本人名下房产、车过户到乙方名下。 5、证明证实：沈阳市没有企业名称为“沈阳市****小额贷款公司”的企业注册登记资料。 6、转账记录及银行交易明细证实：杨某与李某某、郑某某之间的银行转账情况。 7、个人信用贷款合同证实：甲方李某某于2015年4月3日向乙方平安银行申请贷款，上限100万元。 8、户口证明证实：被告人李某某，男，1986年11月14日出生；被告人郑某某，女，1975年5月5日出生。 9、银行卡交易流水证实：郑某某、李某某的银行卡交易情况。 10、认罪认罚具结书证实：调兵山市人民检察院建议对被告人郑某某判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。 （二）证人证言 1、徐某强证言证实：杨某2015年12月16日跟我借过20万元钱，他当时说借钱放出去，能得到点利息，后来钱没有收回来。他告诉我人跑了。 2、孟某新证言证实：杨某在2015年11月11日跟我借了5万元，2016年1月19日跟我借了4万元，2016年2月1日又跟我借了20万元，2016年4月末的时候又借了2万元，一共跟我借了31万元。刚开始杨某说做买卖，等到后来借20万那次他说是往外放贷，给我点利息。但是他没给过我利息，杨某说放钱的人跑了。 3、于某证言证实：我是沈阳**鞋业广场市场部经理，郑某某和李某某在我们鞋城租过档口卖鞋，他们二人不怎么正经卖鞋，档口非常小，里面也没什么鞋。我听说他们欠商户不少钱。 （三）被害人陈述 1、被害人李某陈述证实：2015年2月份的时候，郑某某和他老公李某某来到我在南岭小区开的复印店，和我说她两口子在沈阳开的小额贷款公司叫****，效益非常不错，郑某某对我说现在沈阳借小额贷款的人很多，钱特别好挣，你要是有闲钱你就投点，每个月挣点利息。我当时就动心了，郑某某就说现在正好沈阳有个客户要用20万元钱用两个月，用1个月按1毛钱利息给我，利息的4万元人民币分两次给我当时就给我一个月的利息2万元人民币，郑某某拿走18万元人民币，到月的时候再把另一个月的利息2万元人民币和本金一起给我；我一想也挺好就给郑某某拿了18万元。2015年4月份的时候郑某某和李某某就来我家店里跟我商量，她说钱在银行卡，这个20万到期了，郑某某说应该给我22万元钱，但是郑某某说：“你别往回拿了，你不喜欢奥迪车嘛，你再往我这放点钱，我一年给你2分钱利息，一年我就给你一台奥迪A6L。”我就心动了，没往回要这个钱。我从这次就对郑某某非常信任了，因为看到利润了。 从这次开始，郑某某只要和我说有人要用钱我就给她拿。一直到2016年3月，郑某某就不断在我手里拿钱说让我继续投。郑某某就一直对我说本金和利息她在给我管理，到年底的时候把本金给我，用我借她的钱的利息给我买一台奥迪A6L，我说那也行。2016年1月份的时候，郑某某把她答应我的奥迪A6L车给我开来了，对我说车给你买完了，首付了18、9万人民币，我对象就问郑某某为什么不买全款的啊。郑某某当时就说去年我投的钱挣得利息不够付奥迪车的全款，只够首付的，郑某某负责放贷，赶着挣利息赶着还车的贷款。但是到了2016年3月份的时候，我就向郑某某要我给她拿的钱，因为钱太多了，但是郑某某说钱都放出去了，现在还没到期呢，到期再还给我，我说那也行。但是到4月份的时候，我就给郑某某和李某某打电话他俩刚开始就不接，后来就关机换号了，我就感觉不太对。2016年5月12日之后我就找不到郑某某了，打电话也关机。在我的店里的时候，我家的服务员汤某看见过，其他的时候我让我对象杨某领郑某某去银行取过钱。 借款合同是我和郑某某、杨某签订的，李某某的签名是郑某某替李某某签的，李某某知道合同内容，因为签合同前几天我已经跟郑某某、李某某说了，拿了我和杨某这么多钱要立个字据，李某某也知道这事，到签字的时候，郑某某直接在合同上签了她和李某某的名字，我说李某某怎么不自己签，郑某某说我替他签一下得了，我一想他们是两口子，谁签字都一样。基本上每次郑某某骗我钱的时候，李某某都在场。李某某参与了诈骗的事，因为郑某某和李某某一起跟我说他俩做小额贷款，李某某说他和郑某某的小额贷款公司生意特别好，现在借款的人特别多，让我给他俩拿钱，好放贷款，挣的钱比银行利息要高得多，我和杨某、汤某的钱都是郑某某和李某某一起骗的。 2、被害人杨某陈述证实：2015年3月份的时候，李某在南岭开了一个新**复印社，我当时跟李某谈恋爱，李某有个姨家的妹妹叫郑某某，郑某某和丈夫李某某没事就去李某的店里，他们就聊天，郑某某和李某某跟李某说现在沈阳开了一个叫****的小额贷款公司，现在放贷款挺挣钱，李某就跟我说，郑某某现在放贷款呢，也挺挣钱，不行咱也投点，我说要是把握的话投点也行。第一次是在2015年3月份的时候，我给郑某某拿了20万元去放贷款，当时就给我2万元利息，郑某某拿走了18万元，没过多长时间，郑某某和李某某又来了，跟我和李某说有用钱的，郑某某和李某某跟我说，让我多投点钱，要是能投100万元，年底就给我提一台奥迪A6车，作为利息，我听他俩这么一说，挺动心的，我又给郑某某和李某某拿了20万元，这笔钱应该是给郑某某转账的，后期陆陆续续我给郑某某和李某某拿了很多次钱，都是现金，在李某店里给她俩的。在我给郑某某拿了100多万的时候，2016年1月份，郑某某和李某某给我提了一台奥迪A6，黑色的，车主是郑某某的名字，买车的时候，因为郑某某是沈阳户口，上牌子好上，就写的她名，我也没多想，车提回来后，我又给郑某某和李某某拿了60万元左右。有一天，我朋友的父亲有病了，得用钱，我上沈阳陪我朋友给他父亲看病，我跟郑某某说给我拿回来7万元钱，我朋友用，郑某某就拖我，迟迟不给我钱，也躲着不见我。在2016年5月份的时候，郑某某给我买的奥迪车也丢了，我想应该是被郑某某和李某某做抵押了，被小额贷款公司弄走了，再后来郑某某和李某某连我电话都不接了，我感觉事情不对，可能被骗了，后来就报警了。我给郑某某和李某某拿钱基本都是现金，有两笔是转账。 借款合同是我、李某、郑某某、李某某一起签订的，但是李某某的签字是郑某某代签的，当时李某打印完借款合同之后，郑某某直接在上边签了她和李某某的名字按了手印。李某某知道合同的内容，当时签订借款合同的时候，我、郑某某、李某某、李某都在场。每次郑某某骗我的时候，李某某也都在场。李某某参与诈骗了，我们签订借款合同的时候他全程都在场，郑某某骗我的钱说放贷款，这些事李某某都知道，李某某也跟我说郑某某放贷款赚钱，让我和李某一起跟他俩干，钱都是李某某和郑某某从我那里拿走的，现金有100多万。我转账到郑某某农行卡上20万元，建行卡2万元。 3、被害人汤某陈述证实：2015年2月份的时候，郑某某和李某某到南岭柯达复印社找我老板李某，郑某某跟我说：“我有一个放贷的客户跟我借钱，你手里有钱没有，有钱先放我这里了，我给放出去，一个算两分利。”我就心动了，因为我老板李某之前放在郑某某手里的钱得了4万元钱的利，我就挺相信郑某某的，我就同意放在郑某某手里1万元钱，后来2015年9月份，郑某某又来南岭店里，郑某某跟我说：“你有钱没有，我有一个客户要借钱，你把钱给我，我给你放出去，一年给你两分利。”李某某参与郑某某跟我借钱的事，郑某某骗我钱的时候，每次李某某都在场，他也说把钱放出去能挣钱，跟郑某某一起骗我给他俩拿钱。到了2016年2月份的时候，我跟郑某某要利息，郑某某准时的给了我开始放在她那里的一万元钱的2400元钱利息，到了2016年3月份的时候又是跟我说放钱的事，从我手里拿走2万元钱。三次一共6万元钱。 （四）被告人的供述与辩解 1、被告人郑某某的供述与辩解证实：2015年2月份左右，当时我欠小额贷款10多万元，李某某也欠小额贷款10多万元，经济压力很大，后来我和李某某开车去李某的复印社，李某看见我开奥迪车来的，问我现在做什么，我跟李某讲我在沈阳南塔批发鞋呢，开了小额贷款公司，叫****，李某问我放贷款赚钱吗，我说挺挣钱的。其实我没有放贷。我想的是当时因为我和李某某的经济压力也很大，我想要是能在李某这拿到钱，要是能把钱放出去，也能赚点钱，我也能拿着李某的钱还点小额贷款，缓解一下压力。 我跟李某夫妇说完我放贷款的事情之后，他们俩觉得挺挣钱的，就跟我说需要钱说一声，我俩也投点。过了几天，有个叫刘星的跟我说想借点钱，要跟我借8万元，我和李某某到李某的复印社，我跟李某说有需要用钱的，你给我拿20万元吧，我想先在李某这多拿点，把我和李某某的小额贷款先还上点，还有我俩生活上也能用，就拿了20万元，给李某留了2万元作为利息，剩下的18万元我就和李某某拿走了，借给刘星8万元，剩下的10万元我和李某某还了我俩几万元的小额贷款，剩下的钱用来消费了，购物、吃饭、洗澡、生活娱乐了。两个月之后，我和李某某到李某的复印社，我跟李某说上次放贷款的钱收回来了，一共22万元，在我卡里，你要是要的话就给你拿回来，要是不要就继续放贷款，李某说不用，你继续放贷款吧。当时我卡里根本没有22万元，但是我不想让李某知道钱没有了，让我和李某某花了，拿不回来。 之后，我和李某某以放贷款的名义，跟李某和杨某借钱，能借了10多次吧，每次借的数额都不等，有10万元的，20万元的，还有几万元的，为了能骗李某和杨某更多的钱，期间也给过李某和杨某拿过利息，说是放贷款赚的，实际上是我跟李某某自己拿的钱，但是也没有多少钱，钱借到以后，大部分还小额贷款了，还有还高利贷了，剩下的消费挥霍了。我在李某和杨某手中共骗了150万元左右。这些钱我和李某某还小额贷款、高利贷50万元左右，剩余的钱都生活消费挥霍了。 因为我和李某某信用不够，我们就在小额贷款公司那里贷款，我手里拿了一部分，一起到4S店提的奥迪车，全款买车，但是车抵押给小额贷款公司。后来我们把车提回来了，就给了杨某 2、被告人李某某的供述与辩解证实：2015年2月份的时候，当时我记得我和郑某某一共欠小额贷款13万元左右，我和郑某某开车去李某的复印社，李某看见我们开奥迪车来的，问我们现在做什么呢，我们跟李某讲：“我现在在沈阳南塔批发鞋呢，开了小额贷款公司，叫****，我往出放贷款，挣利息”，李某问我放贷款赚钱吗，我说行，挺挣钱的。在李某的复印社待了一会就走了。过了几天，我听李某和郑某某说，杨某要拿钱，郑某某和李某、杨某见了一次面，我没有去，郑某某回来时候拿了18万元现金，这18万元，我还小额贷款1万元左右，平时生活用了一部分，剩下的郑某某具体做什么了我不知道。 到2015年末，我和郑某某一共在李某和杨某手中拿了80万元左右，郑某某去取了10多次钱，我和郑某某取过2、3次钱，都是郑某某以放贷款的名义取的钱，我和郑某某去取过一次2万元，一次5万元，剩下的郑某某每次在李某和杨某那里取多少钱我也不知道，到2016年4月份左右，我知道的郑某某在李某和杨某手中拿了140万元左右，2016年1月份，我和郑某某到奥迪4S店提了一台奥迪A6L，在4S店这台车是全款买的，然后又找小额贷款公司做的贷款，这台奥迪车是郑某某作为放贷款挣的利息给杨某买的，买那台车以后，郑某某又在李某和杨某那拿过钱，拿了约60万元，钱都做什么了我也记不清了。李某和杨某的钱是我和郑某某花的，但是从李某和杨某那拿钱都是郑某某与李某和杨某交涉的。 （五）搜查笔录、扣押清单及发还清单证实：在铁岭市银州区郑某某住处搜查出郑某某、李某某各种银行卡、信用卡53张。 上述证据均经过当庭举证、质证，本院予以采信。 本院认为，被告人郑某某、李某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪（系共同犯罪）。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人郑某某和李某某系共同犯罪，被告人郑某某到案后能如实供述自己的罪行和同案李某某的罪行，但在庭审过程中，被告人郑某某对同案李某某的罪行又翻供，故不能认定为坦白。对被告人李某某提出的郑某某所做的事情自己都不知情的辩解，经查，被害人李某、杨某、汤某的陈述，及被告人郑某某的供述与辩解，均能证实被告人郑某某骗三被害人时，被告人李某某在场，同时被告人李某某的供述与辩解，也能证实自己和郑某某去李某和杨某那里取过钱，且骗取的钱二人一起挥霍了，足以认定被告人李某某与被告人郑某某系诈骗犯罪的共犯。被告人李某某在共同诈骗犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人郑某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元（未缴纳）。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，应扣除2019年7月3日至2019年8月8日的羁押刑期37日及2019年8月9日至2019年8月18日监视居住折抵的5日刑期，即自2019年8月19日起至2030年7月7日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳） 二、被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币二十万元（未缴纳）。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，应扣除2019年7月3日至2019年8月8日的羁押刑期37日，即自2020年1月19日起至2028年6月11日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳） 三、责令被告人郑某某、李某某退赔被害人李某、杨某经济损失共计人民币一百五十万元。 四、责令被告人郑某某、李某某退赔被害人汤某经济损失共计人民币六万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省铁岭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  何 露 人民陪审员  王安庆 人民陪审员  孙树杰 二〇二〇年六月二十四日 书 记 员  汪 瑞