河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0402刑初185号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人刘宇，女，1963年4月17日出生，汉族，高中文化，系平顶山市鑫融投资担保有限公司副总经理，户籍所在地河南省平顶山市卫东区，现住河南省平顶山市湛河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月24日被平顶山市公安局中兴路分局取保候审，2020年4月16日被平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，2020年5月18日被本院取保候审，由平顶山市公安局东安路分局执行。辩护人蔡楠，平顶山市新华区法律援助中心律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉〔2020〕29号起诉书指控被告人刘宇犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员张万兵、程嫣然出庭支持公诉，被告人刘宇及其辩护人蔡楠到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：自2019年9月起，在未经国家金融监管机构批准、不具备向社会公众吸收存款资质的情况下，平顶山市鑫融投资担保有限公司（以下简称鑫融公司）开始通过发放宣传资料、承诺高额利息等方式向社会公众吸收存款。2015年2月，鑫融公司出现不能兑付本息的情况。2013年1月左右，被告人刘宇到鑫融公司任业务员，从事鑫融公司对外宣传、吸收客户存款的业务。2013年3月至8月，刘宇任鑫融公司副总经理，负责公司员工考勤、人员管理等工作。2013年9月，刘宇从鑫融公司离职。经平顶山市明审会计师事务所审计，刘宇个人共吸收社会公众存款13,420,000元，已全部兑付，实发工资、提成及奖励共计226,702元。刘宇任公司副总经理期间，鑫融公司吸收社会公众存款金额为194,741,680元，已全部兑付。2019年9月23日，刘宇主动到公安机关投案。刘宇到案后自愿如实供述自己罪行，现已退还违法所得226,702元。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人刘宇的供述与辩解，证人蔡某、杨某1、杨某2、周某、李某1、冯某、李某2、王某、马某的证言，被告人刘宇的户籍证明、前科证明、到案经过、刘宇现金缴款单三份、平顶山市鑫融投资担保有限公司营业执照、情况说明、刑事判决书、鉴定意见等证据。据此，公诉机关认为被告人刘宇伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十六条、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘宇主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，其在鑫融投资担保有限公司工作期间个人吸收的社会公众存款13,420,000元，鑫融担保公司吸收的社会公众存款308,403,400元，扣除重复本金后，吸收的社会公众存款194,741,680元，已全部兑付，刘宇自愿认罪认罚，到案后积极退缴全部违法所得，可依法对其从轻处罚，建议判处被告人刘宇有期徒刑三年，可以适用缓刑，并处罚金五万元。被告人刘宇及其辩护人对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及事实无异议，且签字具结。其辩护人辩称被告人刘宇在本案中起次要作用，系初犯，并主动投案，且坦白，属自首，被告人吸收存款全部兑付，且违法所得都已缴纳，希望法庭从轻处罚。经审理查明，自2019年9月起，平顶山市鑫融投资担保有限公司在未经国家金融监管机构批准、不具备向社会公众吸收存款资质的情况下，通过发放宣传资料、承诺高额利息等方式向社会公众吸收存款。2013年1月左右，被告人刘宇到鑫融投资担保有限公司任业务员，从事鑫融投资担保有限公司对外宣传、吸收客户存款的业务；2013年3月至8月，刘宇任鑫融投资担保有限公司副总经理，负责公司员工考勤、人员管理等工作。2013年9月，刘宇从鑫融投资担保有限公司离职。2015年2月，鑫融投资担保有限公司出现不能兑付本息的情况。经平顶山市明审会计师事务所审计，刘宇个人共吸收社会公众存款13,420,000元，实发工资、提成及奖励共计226,702元；刘宇任公司副总经理期间，鑫融投资担保有限公司吸收社会公众存款金额为308,403,400元，扣除重复本金后，吸收社会公众存款金额为194,741,680元，被告人刘宇个人吸收的社会公众存款及其在鑫融投资担保有限公司任职期间该公司吸收社会公众存款已全部兑付。2019年9月23日，刘宇主动到公安机关接受调查，如实供述自己罪行，并退还违法所得226,702元。上述事实被告人刘宇已签字具结，另有经庭审质证、确认的被告人刘宇的供述与辩解，证人蔡某、杨某1、杨某2、周某、李某1、冯某、李某2、王某、马某的证言，被告人刘宇的户籍证明、前科证明、到案经过、刘宇现金缴款单三份、平顶山市鑫融投资担保有限公司营业执照、情况说明、刑事判决书、鉴定意见等证据证实，足以采信。本院认为，被告人刘宇在鑫融投资担保有限公司担任业务员及副总经理期间，在该公司未经有关部门批准的情况下，被告人刘宇非法向社会不特定对象吸收存款，并在该公司进行管理，其本人及该公司非法吸收公众存款数额均为巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘宇犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人刘宇及其辩护人对公诉机关指控被告人刘宇犯非法吸收公众存款罪的罪名及犯罪事实均无异议。其辩护人辩称被告人刘宇在本案中起次要作用的辩护意见，经查，被告人刘宇在鑫融投资担保有限公司担任业务员及副总经理期间，除负责公司员工考勤、人员管理等工作，参与公司管理外，其本人亦直接非法吸收公众存款，其行为不属于在犯罪过程中起次要作用，故对该辩护意见不予采纳；其辩护人辩称被告人系初犯，并主动投案，且坦白，属自首，被告人吸收存款全部兑付，且违法所得都已缴纳，希望法庭从轻处罚的辩护意见与庭审查明的事实相符，辩护意见予以采纳。鉴于被告人刘宇主动到案，如实供述自己的犯罪事实，属自首，案发后已退缴全部违法所得，且签署认罪认罚具结书,依法从轻处罚。公诉机关量刑适当。根据被告人刘宇的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人刘宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、追缴被告人刘宇违法所得人民币226702元，由平顶山市鑫融投资担保有限公司工作组依法处置，退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李俊生审 判 员  张继红人民陪审员  胡 伟二〇二〇年六月五日书 记 员  王婷婷附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。