河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0421刑初21号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人冯某1，男，1978年10月12日出生，汉族，小学毕业，户籍所在地河南省平顶山市新华区，现住平顶山市新华区。因犯抢劫罪于1998年11月12日被河南省平顶山市卫东区人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金5000元；因犯盗窃罪于2008年6月26日被河南省平顶山市卫东区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金3000元，2009年4月26日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2018年4月21日被宝丰县公安局刑事拘留，同年5月29日被执行逮捕。因犯诈骗罪于2018年12月29日被宝丰县人民法院判处有期徒刑八年六个月，并处罚金30万元。因发现漏罪于2019年10月5日重新移送审查起诉。辩护人杨书强，河南黎民律师事务所律师。被告人冯某，男，1973年2月17日出生，汉族，初中毕业，户籍所在地河南省平顶山市湛河区，现住平顶山市卫东区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年4月21日被宝丰县公安局刑事拘留，同年5月29日被执行逮捕。因犯诈骗罪于2018年12月29日被宝丰县人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金20万元。因发现漏罪于2019年10月5日重新移送审查起诉。河南省宝丰县人民检察院以宝检一部刑诉〔2019〕209号起诉书指控被告人冯某1、冯某犯诈骗罪，于2020年1月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序,公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员李辉、刘伟涛出庭支持公诉。被告人冯某1及其辩护人杨书强，被告人冯某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，自2017年以来，被告人冯某1伙同冯某等人经预谋，以非法占有为目的，共同出资、分工负责，非法在平顶山市百合金山小区、漯河市建业森林半岛39号公寓成立灵动光明行公司，平顶山公司形成了以被告人冯某1为负责人，被告人冯某管理财务，代某、姚亚非（二人另案处理）负责“家访”和催收的恶势力犯罪团伙。公司成立后，被告人冯某1、冯某对外虚构：办理贷款不需要抵押和征信为诱饵，骗取急于用钱的被害人的信任，被告人冯某1、冯某等人在办理“空放”业务过程中，设计贷款“套路”，诱骗被害人进入设计好的“套路”中，先骗取被害人签订高于实际借款金额2倍的借款合同，垒高虚假债务，在支付借款时再扣除“保证金、服务费、家访费、高额周期第一期利息”等各种名义的费用，实际支付给被害人较少的借款金额，同时声称对不能如期归还本息的被害人，以打电话、发短信、发微信等方式威逼被害人还款，或到被害人家中采取堵锁眼、喷漆、把被害人名字喷在墙上，并喷有“***欠债还钱”等字样的软暴力手段，迫使被害人归还虚高借款本息。若被害人仍不能按时归还借款，则通过虚假诉讼的方式起诉被害人，欲骗取与被害人签订虚假合同约定的钱款，严重侵犯被害人的财产权。具体犯罪事实如下：1.2017年11月，被害人崔某经被告人冯某1在平顶山市灵动光明行公司借款20000元，签订虚高借条40000元，实际到手15000元（扣除2000元利息、3000元资料费、家访费、管理费），并约定每周利息2000元；共还款21000元钱（本金19000元、利息2000元）。被诈骗既遂金额11000元，被诈骗未遂金额2000元。2.2017年12月，被害人王某经被告人冯某1在平顶山市灵动光明行公司借款10000元，签订虚高借条20000元，实际到手9000元（扣除1000元资料费、家访费、管理费），并约定每月为一个还款周期，每月还款1400元（本金1000元、利息400元），需还款10个月，已还款10个月，共还款16000元。被诈骗既遂金额7000元。3.2017年8月，被害人李某经被告人冯某1在平顶山市灵动光明行公司借款20000元，签订虚高借条40000元，实际到手14000元（扣除4000元利息、2000元资料费、家访费、管理费），并约定每十天为一个还款周期，每十天还款利息2000元，两月后结清，共还款28000元钱（本金20000元、利息8000元）。2018年1月，被害人李某又经被告人冯某1在平顶山市灵动光明行公司借款20000元，签订虚高借条40000元，实际到手14000元（扣除4000元利息、2000元资料费、家访费、管理费），并约定每十天为一个还款周期，每十天还款利息2000元，已还款利息8000元。被诈骗既遂金额28000元，被诈骗未遂金额2000元。4、2017年12月，被害人马某经被告人冯某1在平顶山市灵动光明行公司借款20000元，签订虚高借条50000元，实际到手14000元（扣除6000元利息、资料费、家访费、管理费），并约定每十天为一个还款周期，每十天还款利息2000元，已还款利息2000元。被诈骗既遂金额8000元，被诈骗未遂金额30000元。5.2018年01月，被害人徐某经被告人冯某1在平顶山市灵动光明行公司借款20000元，签订虚高借条40000元，实际到手15000元（扣除2000元保证金、2000元手续、1000元家访费），并约定每十天为一个还款周期，每十天还款利息1000元，共还款22000元钱，借款已结清。后被害人徐某又经被告人冯某1在平顶山市灵动光明行公司借款20000元，签订虚高借条40000元，实际到手15000元（扣除2000元保证金、2000元手续、1000元家访费），并约定每十天为一个还款周期，每十天还款利息1000元，未还款。被诈骗既遂金额12000元，被诈骗未遂金额20000元。公诉机关依据相关证据认为，被告人冯某1、冯某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取数额巨大的公私财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人冯某1起主要作用，系主犯，被告人冯某起次要作用，系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条之规定予以处罚。被告人冯某1、冯某在实施部分诈骗犯罪过程中，由于意志以外的原因未得逞，系未遂，应根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定予以处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请依法判处。被告人冯某1对公诉机关指控的罪名无异议，自愿认罪认罚，但对起诉书指控的犯罪数额有异议。第一起崔某借款时扣五千元，实际支付崔某15000元，但崔某借款后总共就微信转账还了4000元；第二起王某借走9000元（扣除1000元手续费），之后还了十期，每期还本息1400元，总共还款14000元，起诉书说的还款期限一个月为一期不准确；第三起李某总共借款两次，第一次要求借款20000元，支付给她14000元，用了20天，还了21000元结清了；第二次又要求借款20000元，支付给她14000元，但这一次借款后一分钱也没有还。第四起马某借款数额、还款数额都对，但是签的书面合同数额肯定不对，马某想借款20000元，应该借条显示数额是4万元；对第五起徐某这两次借款起诉书说的借款数额、还款数额都无异议。冯某对公诉机关指控的罪名无异议，自愿认罪认罚。但需要说明的是，其是在2017年12月10日左右才加入灵动光明行公司并开始和冯某1等人进行放贷活动。因此起诉书上的第一起崔某借款是冯某1自己干的业务，也是他自己的钱，与我没有关系；第二起、第三起、第四起借款事实都想不起来了，因为在公司其就管着钱，根据冯某1的安排放款，至于借款人是否还款、如何还款、每一期还多少，以及总共还多少不清楚；第五起徐某这个人借款的事情清楚，起诉书指控的借款事实、还款事实属实。关于借款人借款多少，是否还款，还款多少，都是冯某1管着来，法院可根据冯某1的供述认定。经审理查明，自2017年以来，被告人冯某1伙同被告人冯某等人预谋后，以非法占有为目的，共同出资、分工负责，在平顶山市百合金山小区非法成立灵动光明行公司，形成了以被告人冯某1为负责人，被告人冯某管理财务，代某、姚亚非（另案处理）负责“家访”和催收的恶势力犯罪集团，其中被告人冯某2017年12月份出资加入灵动光明行公司。公司成立后，被告人冯某1、冯某等人对外虚构办理贷款不需要抵押和征信，骗取急于用钱的被害人的信任。被告人冯某1、冯某等人在办理“空放”业务过程中，设计贷款“套路”，诱骗被害人进入设计好的“套路”中，先骗取被害人签订高于实际借款金额2倍的借款合同，垒高虚假债务，在支付借款时再扣除“保证金、服务费、家访费、高额周期第一期利息”等各种名义的费用，实际支付给被害人较少的借款金额，对不能如期归还本息的被害人，采取打电话、发短信、发微信等方式威逼被害人还款，或到被害人家中采取堵锁眼、喷漆、把被害人名字及欠债还钱字样喷在墙上等方法，实施滋扰、纠缠等软暴力行为，迫使被害人归还虚高借款本息。若被害人仍不能按时归还借款，则通过虚假诉讼的方式起诉被害人，欲骗取与被害人签订虚假合同约定的钱款，严重侵犯被害人的财产权。被告人冯某1、冯某等人在平顶山灵动光明行公司的业务骗取的被害人已找到26名（含本案5名），本院于2018年12月29日就26名被害人中找到的21名被害人以及漯河灵动光明行公司骗取的5名被害人的犯罪事实作出（2018）豫0421刑初264号刑事判决书，以诈骗罪判处冯某1有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币三十万元，刑期自2018年4月21日起至2026年10月20日止，判处冯某有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元，刑期自2018年4月21日起至2025年4月20日止。本案又找到的5名被害人的具体犯罪事实如下：1.2017年11月，被害人崔某经被告人冯某1在平顶山市灵动光明行公司借款20000元，签订虚高借条40000元，实际到手15000元（扣除2000元利息、3000元资料费、家访费、管理费），并约定每周利息2000元。被害人崔某共还款4000元。被告人冯某1等人诈骗被害人崔某未遂金额为25000元。2.2017年12月，被害人王某经被告人冯某1在平顶山市灵动光明行公司借款10000元，签订虚高借条20000元，实际到手9000元（扣除1000元资料费、家访费、管理费），并约定每月为一个还款周期，每月还款1400元（本金1000元、利息400元），需还款10个月，已还款10个月，共还款14000元。被告人冯某1、冯某等人诈骗被害人王某被诈骗既遂金额6000元。3.2017年8月，被害人李某经被告人冯某1在平顶山市灵动光明行公司借款20000元，签订虚高借条40000元，实际到手14000元（扣除4000元利息、2000元资料费、家访费、管理费），并约定每十天为一个还款周期，每十天还款利息2000元，还款21000元钱后结清。2018年1月，被害人李某又经被告人冯某1在平顶山市灵动光明行公司借款20000元，签订虚高借条40000元，实际到手14000元（扣除4000元利息、2000元资料费、家访费、管理费），并约定每十天为一个还款周期，每十天还款利息2000元，李某借该笔款后未还款。被告人冯某1、冯某等人诈骗被害人李某既遂金额为13000元，未遂金额为26000元。4、2017年12月，被害人马某经被告人冯某1在平顶山市灵动光明行公司借款20000元，签订虚高借条40000元，实际到手14000元（扣除6000元利息、资料费、家访费、管理费），并约定每十天为一个还款周期，每十天还款利息2000元。被害人马某已还款12000元（包括衣服抵账10000元）。被告人冯某1、冯某诈骗被害人马某未遂金额为26000元。5.2018年01月，被害人徐某经被告人冯某1在平顶山市灵动光明行公司借款20000元，签订虚高借条40000元，实际到手15000元（扣除2000元保证金、2000元手续、1000元家访费），并约定每十天为一个还款周期，每十天还款利息1000元，还款22000元结清。后被害人徐某又经被告人冯某1在平顶山市灵动光明行公司借款20000元，签订虚高借条40000元，实际到手15000元（扣除2000元保证金、2000元手续、1000元家访费），并约定每十天为一个还款周期，每十天还款利息1000元，徐某借该笔款后未还款。被告人冯某1、冯某等人诈骗被害人徐某既遂金额为12000元，未遂金额为25000元。综上，被告人冯某1诈骗既遂金额为31000元，未遂金额为102000元；被告人冯某诈骗既遂金额为18000元，未遂金额为77000元。上述事实，被告人冯某1、冯某在开庭审理过程中无异议，且有被告人冯某1、冯某的供述，证人代某、常某的证言，被害人崔某、王某、李某、马某、徐某等64人的陈述（附借据、收据、还款凭证等），被告人冯某1、冯某户籍证明，刑事判决书，宝丰县公安局李庄派出所情况说明、抓获经过及发破案经过等经过庭审质证的证据证实，足以认定。本院认为，被告人冯某1、冯某等人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，在本案中骗取五名被害人数额较大的公私财物，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控被告人冯某1、冯某犯诈骗罪的事实清楚，罪名成立。在本案共同犯罪中，被告人冯某1在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人冯某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人冯某1、冯某均自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。被告人冯某1、冯某在实施部分诈骗犯罪过程中，由于意志以外的原因未得逞，是未遂，可以从轻处罚。被告人冯某1有前科，本院在量刑时予以考虑。被告人冯某1、冯某在判决宣告以后刑罚执行完毕以前发现漏罪,依法应数罪并罚。综上，根据被告人冯某1、冯某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合本案实际，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第三款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十条之规定，判决如下：（1）被告人冯某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元，与之前犯诈骗罪所判有期徒刑八年六个月,并处罚金人民币三十万元并罚,决定执行有期徒刑九年,并处罚金人民币三十一万元。（1）被告人冯某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元，与之前犯诈骗罪所判有期徒刑七年,并处罚金人民币二十万元并罚,决定执行有期徒刑七年三个月,并处罚金人民币二十万零五千元。三、被告人支付给被害人的本金，在退赔被害人损失后如有剩余，依法予以没收；被害人损失的不足部分，继续予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 刚审 判 员  王学义人民陪审员  畅鹏飞二〇二〇年六月三十日书 记 员  丁艳民