河南省平顶山市卫东区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0403刑初107号公诉机关河南省平顶山市卫东区人民检察院。被告人乔玉昆，女，1968年8月20日出生于河南省唐河县，汉族，大专文化，系平顶山市金马纺织有限公司职工、原平顶山市润达投资担保有限公司副总经理，住平顶山市湛河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月10日被刑事拘留，同年11月15日被依法逮捕。辩护人韩赛鹏，河南大乘律师事务所律师。河南省平顶山市卫东区人民检察院以平卫检一部刑诉[2020]62号起诉书指控被告人乔玉昆犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月8日公开开庭审理了本案。河南省平顶山市卫东区人民检察院指派检察员李睿出庭支持公诉，被告人乔玉昆及其辩护人韩赛鹏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省平顶山市卫东区人民检察院指控，2010年5月犯罪嫌疑人张海霞成立平顶山市润达投资担保公司，并以投资河南金建公司鲁山平安华府项目和盛源房地产新城区阳光公寓项目为名，采取亲戚、朋友、同事之间口口相传的宣传方式，以1.5%的高额月息为回报，承诺在三个月、六个月和一年内兑付本金付息，向社会不特定公众非法吸收存款。被告人乔玉昆在润达公司担任副总经理，负责公司财务工作，系公司高管，积极协助公司法人张海霞非法吸收公众存款。经平顶山市明审会计师事务所有限公司审计，润达公司非法吸收公众存款累计金额20935.395万元，涉及人数664人，未兑付金额3053.1万元，涉及人数167人。至案发，乔玉昆个人吸收公众存款1983万元，个人违法所得20.765252万元。案发至今，乔玉昆未退回个人违法所得。针对上述指控，公诉机关提供的有被告人的供述与辩解、同案犯供述、证人证言、借款合同、保证函、乔玉昆经办客户账目、退款情况说明、司法会计鉴定报告及相关书证等证据证实。公诉机关认为被告人乔玉昆的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，乔玉昆系自首，且签署认罪认罚具结书，可从轻处罚，请求依法判处。被告人乔玉昆及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人认为乔玉昆主观恶性较小，有自首情节，且系从犯、初犯、偶犯，认罪认罚、积极退赃，请求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人乔玉昆的辩护人提供如下证据：平顶山市润达投资担保公司应急处置办公室出具的证明、交通银行平顶山分行营业部出具的转账凭证。经审理查明，2010年5月5日，平顶山市润达投资担保有限公司（以下简称润达公司）注册成立，张海霞（另案处理）系该公司法定代表人和实际控制人、股东，王某3、朱某系该公司的股东，被告人乔玉昆、张新迎（已判决）任该公司副总经理、崔首臣（已判决）任该公司会计，乔玉昆负责该公司财务工作。2011年11月至2016年4月期间，张海霞未经有关部门批准，伙同乔玉昆、张新迎、崔首臣等人，以平顶山市豫平电力安装有限公司（以下简称豫平公司）为借款方，以润达公司为担保方，以投资河南金建建设有限公司鲁山平安华府项目和平顶山市盛源房地产开发有限公司新城区阳光公寓项目为名，采用口口相传等方式进行宣传，以1.5%的高额月息为回报，承诺在三个月、六个月或一年不等期限内兑付本息，与客户签订借款协议，向社会不特定公众非法吸收存款。经平顶山市明审会计师事务所有限公司司法会计鉴定：2011年11月至2016年4月期间，润达公司吸收社会公众存款总金额490797950元，涉及人数664人；扣除重复本金后，润达公司吸收社会公众存款金额209353950元，涉及人数664人；未兑付合同金额为30853000元，涉及人数168人；已支付本金金额322000元；扣除已支付本金后，未兑付金额为30531000元（未扣除以本金抵减房款金额；未扣除累计支付利息），涉及人数167人。润达担保公司相关人员获得收入1885399.96元。润达公司资金去向：累计支付利息金额31095556.38元；支付员工工资及提成工资1885399.96元；借给单位或个人资金金额41524000元，银行转款凭条显示转款金额32908800元。被告人乔玉昆非法吸收社会公众存款金额41995000元，扣除重复本金后，吸收社会公众存款金额19830000元，获得工资收入207652.52元。另查明，被告人乔玉昆于2019年10月10日主动到公安机关投案，并如实供述自己的主要罪行。乔玉昆分别于2020年6月3日、4日退缴非法所得款共计207652.52元至平顶山市润达投资担保公司应急处置办公室的银行账户。上述事实，被告人乔玉昆在公安机关及当庭均供认不讳，其供述作案的时间、地点、情节与同案犯张海霞、张新迎、崔首臣的供述、证人王某1、王某2、张某、徐某、杨某、王某3、颜某的证述相一致，且有公安机关提供的受案登记表、立案决定书、乔玉昆的户籍信息、前科证明、到案证明、润达公司的私营企业基本注册信息查询单、公司章程、房屋租赁协议、信用担保机构设立审批表、营业执照、润达公司月份工资表及中国工商银行网上银行电子回单、乔玉昆经办客户账目、平顶山市卫东区打击和处置非法集资及投资担保公司清理规范工作领导小组平卫处非规领[2017]10号文件及调查报告、情况说明、平顶山市豫平电力安装有限公司私营企业注册信息查询单、本院（2019）豫0403刑初338号刑事判决书，平顶山市公安局交通警察支队车辆管理所出具的证明，金融机构出具的转款交款凭证，平顶山市润达投资担保公司应急处置办公室出具的证明，王某3提供的股东会决议、董事会决议、股权转让协议、退出担保行业的申请、会议记录，集资参与人王某1、王某2、张某、徐某、杨某、颜某等人提供的其与润达公司签订的借款合同、保证函、还款计划书、借据，平顶山市明审会计师事务所有限公司出具的平明会鉴字（2019）第5-10号司法会计鉴定意见书及情况说明等证据在案佐证。上述证据经当庭宣读、出示并质证，足以认定案件事实，予以认定。本院认为，被告人乔玉昆违反国家金融管理法律规定，与他人结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控罪名成立，予以支持。乔玉昆在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。案发后乔玉昆主动到案，并如实供述自己的主要罪行，系自首，且自愿签署《认罪认罚具结书》，依法可以从轻从宽处罚。乔玉昆积极退赃，可酌情从轻处罚。根据平顶山市湛河区司法局的评估意见，乔玉昆具备适用社区矫正的条件，可对其宣告缓刑。根据被告人乔玉昆犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人乔玉昆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）二、被告人乔玉昆违法所得207652.52元予以追缴（该款已转至平顶山市润达投资担保公司应急处置办公室的银行账户）。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  高 萍人民陪审员  刘文英人民陪审员  魏庆红二〇二〇年六月十九日书 记 员  李 丽附：相关法律文书《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。