湖南省嘉禾县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1024刑初56号 公诉机关湖南省嘉禾县人民检察院。 被告人宋甲，男。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月30日被郴州市公安局刑事拘留；2019年7月5日因郴州市人民检察院不批准逮捕，于次日被郴州市公安局取保候审。2019年9月11日经嘉禾县人民检察院决定被取保候审。2020年4月7日经本院决定被取保候审，2020年5月26日经本院决定逮捕，2020年6月5日被嘉禾县公安局执行逮捕。现羁押于桂阳县看守所。 辩护人曾建军，广东韶辉律师事务所律师。 被告人王甲，女。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月22日被郴州市公安局取保候审。2019年9月11日，经嘉禾县人民检察院决定被取保候审。2020年4月7日，经本院决定被取保候审。 辩护人**华，湖南金鸥律师事务所律师。 湖南省嘉禾县人民检察院以嘉检公诉刑诉[2020]27号起诉书指控被告人宋甲、王甲犯诈骗罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭于2020年5月22日公开开庭进行了审理，嘉禾县人民检察院指派检察员朱婷娴出庭支持公诉。被告人宋甲及其辩护人曾建军、被告人王甲及其辩护人**华等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 湖南省嘉禾县人民检察院指控： 2017年间，被告人宋甲、王甲和刘某甲（另案处理，系王甲的丈夫）系原上海盈和网络科技有限公司郴州分公司（盈信通）的同事，对于“套路贷”操作流程较为熟悉。2018年3月，王甲夫妇与宋甲达成合作协议，约定由双方共同出资（王甲夫妇占60%、宋甲占40%）成立郴州融信信息咨询服务有限公司（以下简称融信公司），工商登记经营范围为信息技术咨询服务、商务信息咨询服务等，实际从事“套路贷”业务。融信公司办公地点设在郴州市北湖区五岭新天地二期11C07房，以发广告、名片对外宣传及业务员介绍的方式，通过“低息、无抵押、无担保、快速放款”为诱饵，吸引不特定借款人来公司借款，或与联系紧密的其他“套路贷”公司共享客户、共同放款。融信公司由宋甲、王甲、刘某甲负责主要业务，聘请刘某乙、唐某甲、李某甲（另案处理）等人为业务员，刘甲、陈甲（另案处理）为催收员。当借款人前来借款时，利用借款人急于借款的心理，用行规等虚假理由诱使借款人基于错误认识签订比实际借款金额虚高的借款合同或相关协议，以“平台费、保证金、外访费”等方式收取各种费用，或用“虚假银行走账、取现返还”的方式虚增借款金额。如果被害人逾期不还钱，则肆意认定违约收取逾期费，并通过微信、短信、电话、上门滋扰等方式进行催收，迫使借款人交出钱财。截至2019年5月29日，被告人宋甲、王甲及刘某甲以上述方式对195名借款人借款234笔，双方约定的借款金额为3924648元，实际放款金额为1678363元，实际还款金额为1904566元。其中，向借款人黄甲、刘乙、何甲、陈乙、陈丙、李某乙、段某甲、符某甲、张某甲、秦某甲、廖某甲、欧阳甲、王某甲约定借款金额345063元，实际放款金额180298元，实际还款金额263380元。 2019年5月30日，被告人宋甲被郴州市公安局苏仙分局民警抓获归案。2019年8月22日，被告人王甲主动到郴州市公安局投案。 公诉机关提供了如下证据：1.书证：户籍证明、银行交易流水记录等；2.证人证言：证人宋甲、王甲等人的证言；3.被害人陈述：被害人黄甲、廖某甲等人的陈述；4.同案人的供述与辩解：同案人吴某甲的供述与辩解；5.被告人的供述与辩解：被告人何乙、陈某丁的供述与辩解；6.鉴定意见：司法审计意见书；7.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：搜查笔录、辨认笔录；8.视听资料、电子数据：交易流水记录。 公诉机关认为，被告人宋甲、王甲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物2246285元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人宋甲、王甲在共同犯罪中均系主犯。被告人宋甲、王甲已着手实施犯罪，因意志外原因部分未得逞，系部分犯罪未遂（既遂金额226203元，未遂金额2020082元）。被告人王甲主动投案并如实供述犯罪事实，被告人宋甲归案后如实供述犯罪事实。建议判处被告人宋甲、王甲有期徒刑三年以上六年以内，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人宋甲对其犯诈骗罪的罪名没有异议，但对犯罪数额有异议。 被告人宋甲的辩护人曾建军提出如下辩护意见：1、除涉及到黄甲等13名受害人外，其他182名借款人的借款，起诉书只是采用推定的形式得出结论，没有其他证据证实其与本案存在相关性，根据疑罪从无，其他182名人员的不应该认定为诈骗犯罪金额。犯罪金额应该是实际还贷金额263380元-实付本金数额108298元=83082元。2、宋甲出资比例只有40%，并且只是接待，登记等，地位较低，作用较小。3、宋甲到案后如实供述，属于坦白。4、本案没有造成不良的社会后果。5、被害人存在过错，都是成年人，对于签订合同的后果都是明知的。6、宋甲是初犯，偶犯，宋甲有悔罪表现好，可以酌情对其从轻处罚。 被告人王甲对起诉书指控其犯诈骗罪的罪名无异议，且自愿认罪。 被告人王甲的辩护人**华辩护认为：1、本案恒信弘正会计师事务所有限责任公司郴州分所出具的恒弘郴审字（2019）第1223号司法审计意见书不能作为诈骗金额的认定依据，审计意见书认定本案借款金额为3924648元，实际放款678363元，实际还款1904566元，骗取他人财物2246285元，没有被害人陈述、银行流水去向等证据证实，缺乏完整的证据链，不能排除合理怀疑，不具备刑事证据的排他性，因此公诉机关指控被告人王甲等人骗取他人财物2246285元的证据不确实、不充分，应当不予认定。2、本案十三名受害者实际诈骗金额与起诉金额存在差距，部分金额存疑，应当本着有利被告的原则认定。3、被告人主观恶性小，借款金额小，没有暴力催收，属于从属地位。4、王甲自愿认罪，并且尽力已退赔部分受害人的损失。5、有自首情节，并且是初犯，偶犯，没有前科，案前表现良好。6、被告人王甲现已有身孕。建议对被告人王甲判处三年以下有期徒刑，并处缓刑。 经审理查明： 2017年间，被告人宋甲、王甲和刘某甲（另案处理，系王甲的丈夫）系原上海盈和网络科技有限公司郴州分公司（盈信通）的同事，对于“套路贷”操作流程较为熟悉。2018年3月，王甲的丈夫刘某甲与宋甲达成合作协议，约定由双方共同出资（刘某甲占60%、宋甲占40%）成立郴州融信信息咨询服务有限公司（以下简称融信公司），工商登记经营范围为信息技术咨询服务、商务信息咨询服务等，实际从事“套路贷”业务。融信公司办公地点设在郴州市北湖区五岭新天地二期11C07房，以发广告、名片对外宣传及业务员介绍的方式，通过“低息、无抵押、无担保、快速放款”为诱饵，吸引不特定借款人来公司借款，或与联系紧密的其他“套路贷”公司共享客户、共同放款。融信公司由宋甲、刘某甲负责主要业务，王甲负责风控，聘请刘某乙、唐某甲、李某甲（另案处理）等人为业务员，刘甲、陈甲（另案处理）为催收员。当借款人前来借款时，利用借款人急于借款的心理，用行规等虚假理由诱使借款人基于错误认识签订比实际借款金额虚高的借款合同或相关协议，以“平台费、保证金、外访费”等方式收取各种费用，或用“虚假银行走账、取现返还”的方式虚增借款金额。如果被害人逾期不还钱，则肆意认定违约收取逾期费，并通过微信、短信、电话、上门滋扰等方式进行催收，迫使借款人交出钱财。截至2019年5月29日，共向借款人黄甲、刘乙、何甲、陈乙、陈丙、李某乙、段某甲、符某甲、张某甲、秦某甲、廖某甲、欧阳甲、王某甲约定借款金额345063元，实际放款金额180298元，实际还款金额263380元，获利83082元。 2019年5月30日，被告人宋甲被郴州市公安局苏仙分局民警抓获归案。2019年8月22日，被告人王甲主动到郴州市公安局投案。 另查明，案发后，被告人王甲与黄甲、陈乙、刘乙等3名受害人达成了刑事和解协议并取得了他们的谅解。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： 一、被害人为黄甲的证据 1.书证 ⑴人民调解调查记录、调解卷宗。证明：根据记录，宋甲参与了2018年10月24日在南塔派出所与黄甲的债权债务纠纷调解，宋甲在记录中称黄甲于2018年8月10日向公司借款13000元人民币，且有借条。经调解约定黄甲还款4100元一次性结清欠款。 ⑵宋甲笔记本内还款记录。证明：黄甲从2018年8月15日至10月3日还款8期，2018年10月24日结清2000元。根据其记录，黄甲还款期数为20期，从第9期开始逾期。 ⑶提取笔录、微信交易明细。证明：2018年5月16日、5月23日、5月30日、6月6日6月20日、6月27日、7月4日、7月18日、7月25日、8月8日各转款780元、8月10日转款800元、8月21日转款1300元给微信号为“你笑的就像海市蜃楼（何乙）。 ⑷提取笔录、中国农业银行银行卡交易明细清单。证明：何乙和刘某甲于2018年8月10日分别转款6600元给黄甲。 2.证人证言 （1）证人黄某甲的证言。证明：黄甲向多家小额借款公司借款，多家借款公司向黄某甲催收，黄某甲为黄甲还款的事实。 （2）证人黄某乙的证言。证明：黄甲向多家小额借款公司借款，被多人上门暴力催收，给家人正常生活带来困扰。后和几家贷款公司在南塔派出所调解还款事宜。 （3）证人何乙的证言。证明：2018年8月10日，黄甲第二次到何乙处借款，介绍其到融信公司借款。合同金额13000元，扣除平台费何押金放款6600元，还额外扣除了400元手续费。黄甲还款8期后逾期，于2018年10月24日到南塔派出所调解，还款4100元结清。借钱时王甲宋甲均在，调解时为宋甲参与。 3.被害人陈述 被害人黄甲的陈述。证明：2018年8月10日黄甲到何乙处借钱，分别向何乙和王甲两人借款。填两份合同，扫了王甲微信以便还款，转款何乙800元为业务员提成。后收到转账13200元。听何乙说利息比其他公司低，但实际自己不知道如何计算利息。扣除平台费700元，押金700元，每期还款650元,共还款20期。自己拟借款8000元，实际到手6600元，共还13000元。收钱后才明白签两份合同是在两家公司借款，放款人是何乙和刘某甲，不认识刘某甲，王甲告诉了平台费、押金、外访费的具体金额，但不记得。借款用途为了还光头强和协融公司欠款。因何乙要其转了800元，故实际到手12500元。8期正常还款共10400元，后在南塔派出所调解还4100元。共还款14500元。何乙要挟过不还款要上门，到联通公司、父亲单位闹事。 4.被告人的供述与辩解 ⑴被告人宋甲的供述与辩解。证明：黄甲到何乙和融信公司共同借款的事实，拟借款8000元，合同金额13000元，实际放款6600元，还款8期之后在南塔派出所调解，以4100元结清。 ⑵被告人王甲的供述与辩解。证明：黄甲通过何乙向融信公司借款的事实，借款金额8000元，合同金额13000元，扣除各种手续费1400元实际放款金额6600元，黄甲未完全按约定还款，经宋甲到南塔派出所调解后结清借款。其所供述还款金额与交易明细有差异，根据其供述结合刘某甲账单，认定还款7650元。 5.辨认笔录 ⑴黄甲的辨认笔录。证明：经黄甲辨认，在南塔派出所向其讨债的男子中叫宋甲的即本案被告人宋甲。给其签借款合同的是被告人王甲。 ⑵黄某甲的辨认笔录。证明：经黄某甲辨认，宋甲参与了南塔派出所的债务纠纷调解。 ⑶欧某甲的辨认笔录。证明：经欧某甲辨认，宋甲参与了南塔派出所的债务纠纷调解。 二、被害人为欧阳甲的证据 1.书证 宋甲支付宝交易记录。证明：2018年5月12日，欧阳甲还款6820元给宋甲。 2.被害人陈述 被害人欧阳甲的陈述。证明：2018年5月12日，金某甲带欧阳甲到融信公司借款，王甲审查了基本资料给欧阳甲签字后，刘某甲到欧阳甲家家访及放款，借款合同12090元，实际到手4700元，还了15期后逾期的事实。 3.被告人的供述与辩解 ⑴被告人王甲的供述与辩解。证明：2018年5月12日，欧阳甲借款借条金额12090元，实际得款5270元。 ⑵被告人宋甲的供述与辩解。证明：2018年5月12日，欧阳甲借款借条金额12090元，实际得款5270元。 4.辨认笔录 欧阳甲对宋甲的辨认笔录。证明：经欧阳甲辨认，融信公司的宋甲即本案被告人。 三、被害人是刘乙的证据 1.书证 ⑴中国农业银行活期交易明细清单。证明：2019年3月6日，刘乙通过微信转给刘某甲1800元，刘某甲转给刘乙10200元。 ⑵交通银行个人客户交易清单。证明：2019年3月13日，金某乙向刘乙转账10200元，刘某甲向刘乙跨行转账10200元。 ⑶宋甲记录本内记录。证明：刘乙9月15日借款6000元，每期还款500元，还款20期。9月19日至10月24日按期还款6期，10月31日以4400元结清。11月6日借款12000元，实放10200元,11月9日至1月4日正常还款9期，每期1000元。刘乙3月借款6000元，实放5100元，十五期还款，到5月6日第八期正常还款，9期逾期。 ⑷借条、收条、借款合同、收款确认书。证明：刘乙2019年3月6日借条，借款18750元，借款期限一个月，约定4月5日前还清。 2.证人证言 ⑴证人何乙的证言。证明：2018年9月15日刘乙在何乙处借款，和融信一起签的合同并放款。借条写10000元，借期20期，每期还款500元，扣除平台费400元、保证金500元、外访费200元，放款4900元。还清了欠款。 ⑵证人张甲的证言。证明：2018年6月的一天，介绍刘乙到融信公司借款，王甲转给自己600元介绍费，按照百分之五提成计算，借款金额1.2万元。（两公司合计数额） 3.被害人陈述 被害人刘乙的陈述。证明：刘乙于2019年3月6日、3月13日向融信公司借款的情况。其陈述中金额加上了向何乙借款金额，其陈述的借款金额、还款期数与融信的放款模式一致。两次借款均为还款15期，每期2500元，计算借款的合同金额为37500元（两家），陈述还款2.76万元和2.53万元。 4.被告人供述与辩解 ⑴被告人宋甲的供述与辩解。证明：宋甲所参与知情的刘乙在融信公司借款四次，前两次宋甲参与，第一次借款10000元，放款4900元，还款7400元，盈利2500元。第二次借款20000元，放款10200元，还款10000元，未盈利。第三次和第四次都是与其他公司合并放款，融信实际放款均为10200元，约定还款期数15期，每期2500元，根据还款额计算的约定借款金额为18500元（融信一家）。 ⑵被告人王甲的供述与辩解。证明：刘乙四次借款的事实，第一次约定还款10000元，实际放款5100元（流水4900元，以流水为准），还款了7400元，第二次借款20000元，实际放款10200元，20期每期还500元，后面的借款有逾期。 四、被害人是李某乙的证据 1.书证 ⑴建行交易明细。证明：交易记录。 ⑵宋甲的记录本记录。证明：李某乙的还款记录，8期结清8472元。 ⑶君诚宾馆开房记录。证明：2018年5月17日李某乙在君诚宾馆开了一间房，开房时间5月17日22时58分，退房时间5月18日8时25分。 2.证人证言 ⑴证人陈甲的证言。证明：2018年5月在融信公司做过催收员，催收李某乙的情况，在王仙岭君诚宾馆住了一晚，后刘某甲带李某乙去中久公司借款还清融信借款。在宾馆手机也在李某乙处。 3.被害人陈述 被害人李某乙的陈述。证明：1)李某乙于2018年向融信公司借款，关于借款金额其本人因借款多次而记忆不清。有借款逾期一天后陈甲催款事实，与交易流水相符，可根据交易流水确认借款金额。2）因逾期一天被融信公司陈甲及其他人跟着催收，从当天下午到次日上午。晚上在宾馆开房让其联系人借钱还款。期间无侮辱殴打行为。 4.被告人供述与辩解 ⑴被告人王甲的供述与辩解。证明：2018年3月李某乙在公司借款10000元，借条金额17290元，实际放款7570元,分26期还款，每期665元，还了八期。李某乙是通过微信还款。不清楚陈甲是否给李某乙催款，2018年5月陈甲负责公司催款。公司催款员分别是陈甲、刘甲，各做一个月左右，无其他催款人员。 ⑵被告人宋甲的供述与辩解。证明：1)李某乙在2018年3月13日到公司借款，借款10000元，借条17290元，放款7570元,分26期每期665元还款，还了八期后以8472元还清，共还13792，盈利6222元。公司有催收的是陈甲和刘甲，但不清楚是否安排催收。2)、2018年3月13日李某乙到融信借款，借款10000元，借条金额17290元，实际放款7570元。还款8期，每期665元，逾期后陈甲催款，一次性结清。结清金额和审计报告略有不同。不清楚是否有人跟李某乙催账。 五、被害人是廖某甲的证据 1.书证 ⑴廖某甲所记借款及还款账目。证明：通过李某甲到德鸿、融信分别借款10000元，押金600元，到手8400元，一同到融信公司签的合同，每周还800元，已还5期。德鸿联系人微信名“鸿运”，融信联系人微信名“融子”。 ⑵宋甲记录本记录还款情况。证明：廖某甲7月30日借款10000元，实放8600元，分20起还款。8月3日开始第一起还款，至8月31日正常，9月7日开始逾期。 ⑶廖某甲微信交易支付明细。证明：廖某甲账户收入支出明细，于2018年8月3日、8月10日、8月17日、8月24日、8月31日各转账给融子800元。2018年7月23日、8月3日、8月10日8月17日、8月25日转账给鸿运800元，7月30日各转账4800元给鸿运。2018年6月25日转账1600元、7月2日转账1600、7月9日转账1600元、7月16日转账1600元，7月23日、7月30日转账800元给光头强。 ⑷廖某甲农业银行信息查询详单。证明：廖某甲农业银行640901101222102的账户2018年7月1日至9月27日的交易流水。2018年7月30日有刘某甲和何乙分别转入各8000元。 2.被害人陈述 被害人廖某甲的陈述。证明：廖某甲于2018年6月向融信、德鸿公司各借款1万元，实际到手各8400元的事实，后逾期还款并未结清。 3.被告人的供述与辩解 ⑴被告人王甲的供述与辩解。证明：2018年7月30日廖某甲到融信借款，何乙带来一并放款的，借条金额16000元，实际放款8400元，分20期每期还款800元，还款几期后即逾期未还完。 ⑵被告人宋甲的供述与辩解。证明：2018年7月30日廖某甲借款，借条金额16000元，实际放款8400元，分20期每期还款800元，还款几期后即逾期未还完。 六、被害人是秦某甲的证据 1.书证 ⑴工商银行交易流水。证明：2018年8月28日，刘*涛（6212261911*****6267）和*爽（6217002980*****3040）分别向其转账6600元，合计17200元。2018年12月24日，刘*涛（6212261911*****6267）向其转账9800元。2018年11月3日，金*国网转9200元给其，2019年3月26日，刘*涛网转9800元。 ⑵宋甲记录本还款情况记录。证明：8月28日借款8000，放款6600,8月31日起第一起还款到1月11日共20期，还款到12月7日第15期1750元结清。12月14日借款12000元，实际放款10200元，分20期还款，还款至1月2日是第三期。 ⑶宋甲财付通交易记录。证明2018年12月14日，秦某甲还款记录。 ⑷提取笔录、支付宝转账电子回单。证明：2018年12月14日，金某乙支付宝账户付款给秦某甲2400元和2500元，同日转账给刘某甲2400元。 ⑸提取笔录、微信支付交易明细。证明：秦某甲微信收到借款和还款情况。 2.证人证言 ⑴证人何乙的证言。证明：2018年8月28日通过尾号为3040的建设银行账号转账给秦某甲6600元，刘某甲也转了一笔6600元，称记不清详细情况，但既然转账就是扣除了平台费保证金外访费，借条上写的应该是13000元，借期20期，每期还650元。秦某甲的还款情况，还款了7600元。还清了借款。 3.被害人陈述 被害人秦某甲的陈述。证明：1）秦某甲于2018年8月向融信公司借款1.2万元，到手9200元，共还17200元的事实，2、三次到融信公司借款、还款的情况。所述金额与流水有差异，以流水为准。借款还款模式与其他一致。 4.被告人的供述与辩解 ⑴被告人王甲的供述与辩解。证明：秦某甲三次借款情况，借还款模式与其他借款情况相同，借款金额和还款金额与银行流水及审计报告有差异，以审计报告为准。 ⑵被告人宋甲的供述与辩解。证明：秦某甲三次借款情况，借还款模式与其他借款情况相同，借款金额和还款金额与银行流水及审计报告有差异，以审计报告为准。 4.辨认笔录 秦某甲的辨认笔录。证明：经秦某甲辨认，融信公司老板即本案被告人宋甲。第一次融信公司到其家做家访的是金某甲。 七、被害人是陈乙的证据 1.书证 ⑴提取笔录、中国建设银行个人活期账户交易明细。证明：陈乙尾号为7383建设银行账户于2019年2月14日收到尾号为2617的刘某甲账户转存的现金20000元，同日转给王甲支付宝账户5000元。陈乙尾号为7383建设银行账户于2018年3月15日收到尾号为2617的刘某甲账户转存的现金8500元。陈乙尾号为7383建设银行账户于2018年9月21日收到尾号为2617的刘某甲账户转存的现金4900元，之后微信转账2000元。多次微信转账1700元,每周一次。陈乙尾号为7383建设银行账户于2018年9月21日转给尾号为2617的刘某甲账户1534元。陈乙尾号为6646的建设银行账户与2018年9月21日收到何乙转账存入的4900元。 ⑵微信支付交易明细。证明：陈乙微信号a630708030a从2018年7月1日至2019年6月30日的交易明细。其中：2019年1月16日、1月9日、2018年12月26日、12月19日、12月12日、12月5日、11月28日、11月21日、11月14日、11月7日、10月31日、10月24日、10月17日、10月10日、10月3日、9月26日分别转账给融信客服1000元。 2.证人证言 证人张甲的证言。证明：2018年9月的一天，陈乙主动联系要求介绍贷款公司，将陈乙带到何乙公司，德鸿和融信一起放款，王甲接待的，借款后王甲转600元介绍费给张甲。按照百分之五提成计算，借款金额为1.2万元。 3.被害人陈述 被害人陈乙的陈述。证明：陈乙四次在融信公司借款的情况，确认放款的账户为刘某甲，前所述金额与流水有一定差异。后次陈述与流水较为吻合。 4.被告人供述与辩解 ⑴被告人王甲的供述与辩解。证明：确认四次借款给陈乙情况。第一笔借款，除了换到王甲账户18400元，还有转给宋甲的800元，刘某甲的1734元。 ⑵被告人宋甲的供述与辩解。证明：确认陈乙借款情况。 5.辨认笔录 陈乙的辨认笔录。证明：经陈乙辨认，其所称融信公司老总就是刘某甲，其所称到他家坐外访的就是本案的被告人宋甲，风控员即本案的被告人王甲。 八、被害人是陈丙的证据 1.书证 ⑴提取笔录、陈丙微信支付交易明细。证明：陈丙于2018年9月13日、2018年9月20日、2018年9月27日、2018年10月4日、2018年10月11日、2018年10月18日、2018年10月25日、2018年11月1日、2018年11月8日分别转账1000元到融信客服。2018年11月14日，转账6200元到微信昵称“农村人”的微信。此为陈丙第一次借款的还款情况。2018年9月10日二维码付款600元给“你晓得就像海市蜃楼”（何乙）。 ⑵中国银行交易流水明细清单。证明：2018年9月10日，何乙和刘某甲分别转账4900元给陈丙。2019年3月4日，刘某甲和金某乙分别转账8500元给陈丙。2019年3月13日，陈丙转账给刘某甲18880元，注明融信结清、陈丙。 ⑶宋甲记录本还款记录。证明：陈丙于9月10日借款6000元，实际放款5100元，分二十期，9月14日至11月9日共还款九期，后3100元结清。记录时间2018年11月16日。 2.证人证言 证人何乙的证言。证明：何乙称回忆不起陈丙借款情况，从流水看应该是在融信签订两份借款合同，合同金额10000元，实际放款4900元。与融信的合作都是宋甲接待，王甲风控，自己和刘某甲放款。合同由自己带走保存。陈丙借款金额6000元，平台费400元、保证金500元，外访费200元。与融信共同放款9800元，还款15200元，获利5400，自己获利2700元。 3.被害人陈述 被害人陈丙的陈述。证明：两次到融信公司借款事实，第一次借款实收金额9800元，实际还款15200元，多支付5400元；第二次借款实收17000元，实际还款20980元，多支付3980元。对共同放贷事实不知情。 4.被告人供述与辩解 （1）被告人王甲的供述与辩解。证明：确认陈丙两次借款的情况。 （2）被告人宋甲的供述与辩解。证明：宋甲知道陈丙来公司借款，但是称王甲更了解情况。 5.辨认笔录 陈丙的辨认笔录。证明：经陈丙辨认，何乙就是第一次借款时在旁边威胁其的人，被告人王甲就是融信公司给其办理借款手续的人。 九、被害人是张某甲的证据 1.书证 ⑴提取笔录、微信支付交易明细证明。证明：张某甲通过微信向融信公司还款情况。 ⑵提取笔录、中国建设银行个人活期账户交易明细。证明：2018年6月21日，刘某甲转账给张某甲尾号为7210的建设银行账户13832元，当日转账给宋甲支付宝账户7364元，6月21日何乙转账给张某甲账户6600元，当日微信转账500元。 ⑶中国工商银行借记卡交易明细。证明：2018年12月10日，张某甲收到刘某甲转账9800元。 ⑷何乙手机提取的融信信息申请表。证明：内容为张某甲2018年6月21日借款申请，注明其住宅、家庭联系人，上贴便签纸，注明借款8000元，到手6600元，分20期，每期650元，每周三还款，保证金550元，外访费200元，平台交易费650元。 2.证人证言 证人何乙的证言。证明：2018年6月21日，张某甲到何乙处借款8000元，押金700元平台费500元外访费200元，转账6600元，借条金额不记得，实际还款11750元。还款到微信农村人账户。 3.被害人的陈述 被害人张某甲的陈述。证明：张某甲两次到融信公司借钱及还款的经过。2018年6月21日借款借款借条上写13000元，借款20期，每期还款650元。收到刘某甲转账13832元，10月份结清该笔借款。第二次借款10000元，借条金额写分20期每期1000元，实际到账9800元，后按时还款到2019年2月底。每次借款签借条金额都高于支付金额，但不签字即无法放款。借款时并未告知其扣除的金额数以及具体由头，只是让在空白格式合同及借条签字。 4.被告人的供述与辩解 ⑴被告人王甲的供述与辩解。证明：张某甲两次借款情况。每次借款都签署了借款合同、借条，约定金额为还款金额，实际放款金额低于约定金额。 ⑵被告人宋甲的供述与辩解。证明：张某甲两次到融信公司借款情况。 5.辨认笔录 张某甲的辨认笔录。证明：经张某甲辨认，何乙是6月21日借款给他的人，被告人王甲、宋甲是融信公司给他办手续的人， 十、被害人是段某甲的证据 1.书证 ⑴提取笔录、照片。证明：有人在段某甲门口喷字（欠债还钱）催收。贴了段某甲本人的借款承诺书照片。 ⑵提取笔录、中国银行交易流水。证明：2018年4月2日，刘某甲转账给段某甲6236元。2018年4月15日-6月29日还款9次还款532元给王甲，8月28日还款8000元给王甲。 2.证人证言 证人刘某丙的证言。证明：2018年段某甲在融信公司借钱后，刘某丙跟段某甲一起去融信公司（茶楼模式，在天一华府）商量过能否少还款，看到借条上金额是13000元，之后段某甲家门口被人喷字、贴照片，造成段某甲心理巨大压力不敢回家。从监控视频看到过可疑男子，能辨认出该男子和王甲身份。王甲在派出所与段某甲调解时态度也很恶劣。 3.被害人的陈述 被害人段某甲的陈述。证明：2018年因装修缺钱，段某甲两次到融信公司借款。所签借条和还款金额都高于实际借款金额。第一次借款8000元，到账6236元，还款10492元，第二次借款8000元，借条写13832元，到账6132元，实际还款8532元。第二次借款逾期后，融信公司采用到家门口贴照片、堵锁眼。借钱时不知道所扣除的钱是什么钱以及金额。 4.被告人的供述与辩解 ⑴被告人王甲的供述与辩解。证明：2018年两次借款给段某甲的情况。两次段某甲想要借款的金额为8000元，两次约定还款13832元，按26期每期532还款。第一次实际支付金额6236元，段某甲实际还款10249元。第二次实际支付6132元，段某甲实际支付8532元。 ⑵被告人宋甲的供述与辩解。证明：2018年段某甲两次到融信公司借款，借款金额相同，第一次如期还款，还款10249，第二次逾期还款，还款一期后以8000元结清。两次借款方式相同，26期每期532元，约定还款金额为13832。王甲安排过自己去催款，只在门上贴照片，并未锁门、喷字。 5.辨认笔录 ⑴段某甲的辨认笔录。证明：经段某甲辨认，宋甲、王甲、刘某甲、刘某乙身份。 ⑵刘某丙的辨认笔录。证明：经刘某丙辨认，门口喷字当天宋甲出现，以及被告人王甲、刘某甲、刘某乙、何某甲身份。 十一、被害人是符某甲的证据 1.书证 ⑴中国建设银行个人活期账户交易明细。证明：符某甲尾号为3150的建设银行账户2018年11月7日收到刘某甲尾号为6267账号转款4900元。同天转出500元，转出2000元，对方账户为微信转账。11月9日微信转账1000元和100元。 ⑵提取笔录、借条、收条、收款确认书。内容：借条金额1万元，借款周期1个月，12月7日前结清，收条金额为1万元，打款账户建设银行尾号3150账户。注明现金5100元，转账4900元。 ⑶提取笔录、微信转账记录。证明：付某甲于2019年1月3日18时21分转账2600元给微信名“给爱自己多一点”。 ⑷人民调解申请书。证明：2019年1月3日，符某甲和王甲因借贷发生争吵，申请调解处理。约定由符某甲一次性清还2600元。王甲写了收条。 2.证人证言 证人付某甲的证言。证明：2018年12月中旬有三男子到家催债，一周后又来敲门，不理睬后在家门口楼梯间喷字，1月3日下午到符某甲公司闹事，后报警到派出所与两男一女协商，其中女的叫王甲，后协商还款2600元结清。扫王甲二维码支付2600元。 3.被害人陈述 被害人符某甲的陈述。证明：2018年11月7日，符某甲经人介绍到融信公司借款，借条金额10000元，分20期每期500元。实际收到转账4900元，借条上写明给付现金5100元，实际并未支付。且还支付500元外访费给宋甲。前四期还款2000元当天即转给王甲，后又还款几期后经调解一次性2600元结清。王甲在自己逾期后带人到公司找自己催账，还有人在家过道上喷字催账。 4.被告人供述与辩解 ⑴被告人王甲的供述与辩解。证明：2018年底借款给符某甲的情况，借条10000元，实际放款4900元，分20期，每期还款500元。符某甲逾期后一次行结清2600元。还款过程中还额外支付了100元逾期费。 ⑵被告人宋甲的供述与辩解。证明：符某甲2018年11月7日向融信公司借款，借款合同约定10000元，分20期还款，实际放款给其4900元。符还款5600元。 4.辨认笔录 ⑴符某甲的辨认笔录。证明：经符某甲辨认，其所称的王甲、宋甲即本案两被告人，以及辨认刘某甲的身份。 ⑵付某甲的辨认笔录。证明：王甲、宋甲就是在派出所参与调解的三人之二。 十二、被害人是何甲的证据 1.书证 宋甲的记录本记录何甲还款情况。证明：何甲从6月26日还款，至10月16日按期归还17期，8月14日第八期逾期，8月20日多还100元。到10月22日4788结清。 2.被害人陈述 被害人何甲的证言。证明：2018年6月19日陈某戊介绍到融信借款，王甲何乙一起放款，各8000元，20期，德鸿每期650元，融信每期533元，逾期费100元一天，空白收条及合同13000元，业务员芸芸家访，刘某甲转13832元，扫描支付给宋甲7700元，实际到账6458元，德鸿到账6600元。还款17笔到融信客服共9278元。还款19笔到德鸿客服11750元。2018年10月22日因多次逾期一次性结清借款，融信4788结清。 3.被告人的供述与辩解 ⑴被告人王甲的供述与辩解。证明：2018年6月19日何甲向融信公司借款，合同金额13832元，实际放款6458元，还款17期（包括650元、633元两次还款加逾期费用）后一次性还4788元。 ⑵被告人宋甲的供述与辩解。证明：何甲向融信借款情况，约定还款金额13832元，盈利6458元。 十三、被害人是王某甲的证据 1.书证 ⑴提取笔录、微信交易支付明细、中国建设银行个人活期账户交易明细。证明：2018年7月14日、7月4日、分6月27日、6月20日王某甲分别转账500元给微信昵称“农村人”，7月14日、7月6日、6月29日、6月20日分别转账468元给融信客服。2018年11月1日转账2000元给融信客服。2018年6月15日，刘某甲转账9360元给王某甲，王某甲收款后充值入微信，之后何乙转账4700元给王某甲。 2.证人证言 证人何乙的证言。证明：王某甲2018年6月15日找融信和何乙借款，两一起放款的。实际借款6000元，扣款平台、保证、外访费用，实际放款4700元。合作放款时，接待是宋甲，王甲是风控。王某甲收条上写的是转账4700元，现金5300元，按照20期还款，一共应还款10000元。王某甲还款2000元后即逾期。 3.被害人陈述 被害人王某甲的陈述。证明：王某甲在融信公司借款的情况，借款时向两家公司同时借款，借款合同均签10000元，实际共同到手8864元，还款5872元。 4.被告人供述与辩解 ⑴被告人王甲的供述与辩解。证明：2018年6月15日王某甲到融信公司借款，和德鸿共同放款。所签借条金额为10374元，扣除平台费300元、保证金798元、外访费200元和假流水4896元之后王某甲实际收到4900元。每期还款399元，共26期。该笔未还清本金。 ⑵被告人宋甲的供述与辩解。证明：2018年6月15日王某甲到融信公司借款，所签借条金额为10374元，实际放款4900元。每期还款399元，共26期。该笔未还清本金。 5.辨认笔录 王某甲的辨认笔录。证明：经王某甲辨认，融信公司给其办理借款手续的人即被告人王甲。 本案综合证据： 1.书证 ⑴抓获经过。证明：被告人宋甲于2019年5月30日被郴州市公安局苏仙分局民警在郴州市北湖区南湖路万宝国际B1栋9楼916室门口抓获归案。被告人王甲于2019年8月23日主动到郴州市公安局投案。 ⑵宋甲笔记本记录内容复印件。证明：内容为宋甲记录的公司开支、各借款人借款金额期数。笔记本记录借还款情况：笔记本是部分借款人员名单，记录了本案部分被害人的借款期数，也能证明公司对借款的模式。 ⑶《关于鸿福茶楼合作协议》。内容：约定刘某甲和宋甲各出资15万及10万进行合作茶楼，事宜均由刘某甲处理，宋甲有知情权。分红和亏损均由出资比例。签订时间2018年3月7日。 ⑷工商注册信息。证明：郴州融信信息咨询服务有限公司于2018年4月19日核准成立，企业类型为自然人独资有限责任工商，注册资金5万元，法定代表人刘某甲，经营范围：信息技术咨询服务、商务信息咨询服务等，并注明未经批准，不得发放贷款等。登记住所为五岭新天地二期11C07房。 ⑸户籍资料。证明：王甲的身份情况，犯罪时已达到完全刑事责任年龄。 （6）刘某甲中国工商银行账户交易明细。证明：刘某甲名下账号为6212261911002426267的账户自2018年1月1日至2019年7月12日的交易明细。其中2018年3月3日、3月4日收到宋甲跨行转账给5万元，共10万元。2018年4月2日转账6236元给段某甲。2018年5月12日转账12090元给欧阳甲。2018年6月15日转账9360元给王某甲。2018年6月19日转账13832元给何甲。2018年6月21日、12月10日分别转账13832元、9800元给张某甲。2018年6月22日转账13832元给段某甲。2018年7月30日转账8400元给廖某甲。2018年8月10日转账6600元给黄甲。2018年8月28日、12月14日分别转账6600元、9800元给秦某甲。2018年9月10日转账4900元给陈丙。2018年9月15日、11月6日分别转账4900元、9800元给刘乙。2018年11月7日转账4900元给符某甲。从刘某甲该卡交易还可看出多笔本案已查明被害人之外的放款记录。 （7）宋甲工交通银行交易明细。证明：宋甲账户交易明细，与刘某甲有多笔资金往来，千元至万元不等。2018年3月3日，宋甲账户收到浦发银行转入100000元，当日和次日分两笔50000元转给刘某甲。 （8）宋甲处扣押物品照片。证明：宋甲处扣押笔记本14本，纸张若干。 （9）鉴定聘请书、司法审计报告、鉴定意见通知书。证明：融信公司借款及收款金额。司法审计报告已通知被告人宋甲、王甲以及被害人欧阳甲。 （10）何乙与王甲的微信聊天记录截屏。证明：王甲和何乙2018年5月21日聊天商量两人对优质客户共同放款。两人的聊天记录还有对客户还款情况的内容。 （11）微信聊天记录。证明：融信公司工作群关于催款的聊天内容、关于工资的聊天内容、关于还款的聊天内容。 （12）情况说明。证明：郴州市公安局有组织犯罪侦查支队出具情况说明，符某甲的微信被封号无法调取交易支付记录。金某乙、金某甲何某甲、李某甲未抓获归案故无法取得严重，周艳萍及本案凸显的其他被害人无法取得联系、无法调取言证及微信记录。 （13）刑事谅解书、收条。证明：被告人王甲已退回被害人刘乙1500元、陈乙5000元、黄甲1080元，并取得了他们的谅解。 2.证人证言 证人许甲的证言。证明：许甲为宋甲的女友。间接证明宋甲的放贷情况称未参与或帮助宋甲放贷。名下有一张工商银行尾号为0398的卡借给金某甲并绑定其微信号借给他使用。 3.被告人的供述与辩解 ⑴被告人宋甲的供述与辩解。证明：因与刘某甲、王甲在盈信通公司同事，了解运营模式，2018年初三人一起开设融信公司，开展零用贷业务。宋甲分两次出资18万，刘某甲出资23万。公司业务是收取一定的手续费、保证金后出借资金给借款人，赚取高额利息。出借资金时会要客户签订空白合同，合同金额、借条金额高于实际出借金额。公司有刘某乙、唐某甲、刘甲、陈甲等职员，个人盈利十余万。2018年底宋甲退出股份，只负责外访。 ⑵被告人王甲的供述与辩解。证明：1）融信公司成立与2018年3月，合伙人有宋甲和王甲丈夫刘某甲，两人各占公司股份的四六成。公司通过发广告和熟人介绍方式对个人发放贷款，以虚高借款金额，扣除平台费、保证金、外访费等方式实际向客户发放少于合同的借款，一般还款为7天一期，分为15至26期不等。每期还款金额包括本金和利息，如果客户不还款则会进行催收。公司业务员有刘某乙、金金、刘甲、陈甲。王甲在公司负责风控、刘某甲负责放款、外访、宋甲负责跟客户介绍业务、外访、陈甲刘甲负责催收。经营至2019年3月 4.鉴定意见 湖南省天网电子数据司法鉴定中心“湘天网司鉴中心[2019]电鉴字第153号”司法鉴定意见书、鉴定意见通知书（17P1-54、19P10）。证明：通过对何乙华为手机恢复，检出通讯录69条，通话记录1063条，短信446条，彩信1条，媒体文件2957各，微信账号2个。手机信息截图显示：客户黄甲，每周还780元，更新时间为2018年10月30日11时54分。图片截图显示：王某甲的申请表，内容记录了王某甲的身份地址、现住址以及联系人（父、母、儿、朋友、同事）。图片截图显示：何甲的借条，内容为2018年6月19日借款13000元，借款期限一个月，利息月结，7月19日14点前结清借款。未按时还款资源支付借款本金的24%作为违约金，逾期利息按照银行同期利息4倍计算。逾期未超过15天，则支付半月利息，超过15天支付一个月利息。债权人为实现债权而产生的实际损失费用（评估费、车旅费等）由借款人承担。何乙在上面贴了小纸条，注明8000元分20期归还，保500元，平700元，外200元，到6600元。每周一还650元。鉴定机构、鉴定人具有法定资质，鉴定意见已通知何乙、陈某丁、宋甲。 6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 ⑴搜查证、搜查笔录各1份，扣押物品、文件清单2份，搜查现场照片18份。内容:2019年5月30日，侦查人员对被告人宋甲住所及小车进行搜查，扣押银行卡、借款合同、借条、收条、手机、记事本、车辆及钥匙等物品、文件。 ⑵搜查证。证明：郴州市公安局直属分局于2019年5月29日对宋甲住处及车辆进行搜查。 ⑶提取笔录。证明：2019年7月4日，民警在宋甲处被扣押的笔记本中提取了相关被害人还款记录共计24页。从宋甲扣押档案袋中复印提取了刘乙的借款合同、收条、收款确认书各一份。提取了“关于鸿福斋茶楼合作协议”一份。复印提取了融信公司2018年3月至11月份该公司的日常开销和员工工资发放情况一份。 ⑷提取笔录。证明：2019年7月4日，民警对宋甲的苹果手机内微信聊天记录进行提取的过程，提取了18页纸。 ⑸辨认笔录。证明：经何乙辨认，其所说的融信公司业务员宋甲及本案被告人宋甲。 对于公诉机关提供的恒信弘正会计师事务所有限责任公司郴州分所出具的恒弘郴审字（2019）第1223号司法审计意见书。本院认为，该意见书中第三部分“分析说明”第（一）中，即宋甲等人与黄甲、张某甲等报案的受害人与资金交易情况，有被告人的供述、转账记录、被害人的陈述等相关证据佐证，可以作为本案犯罪事实予以认定；但对于该意见书中第三部分“分析说明”第（三）中，即宋甲等人借资金有关情况，其中表述“宋甲等人的融信公司于2018年度向195名借款人借234次资金，拟借金额1988000元，约定还款金额3924648元。在扣除平台费130700元及押金178037后，实际借1678363元，收回资金1904566元”。上述表述及数据依据的是《宋甲与刘某甲、王甲之间交易明细》，对于上述数据是否与本案存在关联性，是否为诈骗犯罪的资金往来，因被告人对此提出了异议，同时没有被害人的陈述等相关证据予以佐证，缺乏完整的证据链，不能排除合理性怀疑，不具备刑事证据的排他性。因此公诉机关据此指控被告人宋甲、王甲的诈骗犯罪数额为2246285元的证据尚不确实充分，本院不予确认。对司法审计意见书中关于被害人黄甲、刘乙、何甲、陈乙、陈丙、李某乙、段某甲、符某甲、张某甲、秦某甲、廖某甲、欧阳甲、王某甲等13名被害人与被告人的资金往来与本案的关联性，因被告人没有提出异议，且有其他相关证据佐证，本院予以确认。 本院认为，被告人宋甲、王甲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，实施“套路贷”犯罪，骗取他人财物共83082元人民币，数额巨大，两被告人行为均已构成诈骗罪，湖南省嘉禾县人民检察院指控被告人宋甲、王甲的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪过程中，被告人宋甲、王甲均起主要作用，属主犯。归案后，被告人宋甲能如实供述犯罪事实，自愿认罪，系坦白，依法可以从轻处罚。案发后，被告人王甲能主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，属自首，依法可以从轻或减轻处罚。案发后，被告人王甲与3名受害人达成了刑事和解协议并取得了他们的谅解，依法可酌情从轻处理。根据被告人王甲的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，对被告人王甲适用缓刑确实不致再危害社会，对其可以宣告缓刑。综上，对被告人宋甲适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款；对被告人王甲适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款；及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人宋甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，应折抵刑期38天，即从2020年6月5日起至2023年7月27日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人王甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币七千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）。 三、继续追缴被告人宋甲、王甲的非法所得返还给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十二份。 审 判 长  雷健君 人民陪审员  刘文斌 人民陪审员  成志雄 二〇二〇年六月二十八日 代理书记员  杨 阳 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织， 是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。﻿ 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： (一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决; (二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决; (三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。