湖南省溆浦县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1224刑初49号公诉机关湖南省溆浦县人民检察院。被告人王崇宝，外号“大宝”，男，1982年6月20日出生，汉族，初中文化，无业，湖南省溆浦县人，住湖南省怀化市鹤城区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，经溆浦县公安局决定，于2019年9月25日被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于溆浦县看守所。辩护人李芳清，湖南民海律师事务所律师。被告人阳锦，男，1991年3月29日出生，汉族，初中文化，无业，湖南省溆浦县人，住湖南省怀化市溆浦县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，经溆浦县公安局决定，于2019年9月25日被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于溆浦县看守所。辩护人李声，湖南高剑律师事务所律师。辩护人周雄伟，湖南高剑律师事务所律师。被告人刘鑫，曾用名刘洁林，男，1992年12月30日出生，汉族，初中文化，无业，湖南省芷江侗族自治县人，住湖南省芷江侗族自治县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，经溆浦县公安局决定，于2019年9月25日被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于溆浦县看守所。辩护人田莉，溆浦县法律援助中心律师。辩护人邹芳琳，湖南高剑律师事务所律师。溆浦县人民检察院以湘溆检公诉刑诉[2020]23号起诉书指控被告人王崇宝、阳锦、刘鑫犯妨害信用卡管理罪，于2020年2月17日起诉至本院。因役情影响，本院于2020年5月8日裁定中止审理，于2020年6月16日裁定恢复审理。本院依法组成合议庭，于2020年6月17日公开开庭进行了审理。溆浦县人民检察院指派副检察长吴厚吉出庭支持公诉，被告人王崇宝、阳锦、刘鑫及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。溆浦县人民检察院指控：2018年5、6月份，被告人王崇宝通过玩网络游戏接触到银行卡的买家，刚开始是出售自己和家人的银行卡，后来为了赚钱，分别从阳锦、刘鑫两人手中购买120余套银行卡（每套银行卡包括卡主的银行卡、身份证、银行Ｕ盾、卡主实名的电话卡），然后以2000元一套银行卡的价格出售给微信号:×××（微信昵称：100%健康）、×××（微信昵称：福建漳州柚子）、×××（微信昵称：ＵＷＵＳＴＭ）、×××（微信昵称：过往云烟）等人，另在其住处查获银行卡65张、Ｕ盾7个、身份证及身份证复印件等身份信息16个。阳锦则从王某、黄某等人手里购买成套银行卡（含电话卡、身份证和Ｕ盾）80余套，再以八九百元钱一套银行卡的价格出售给王崇宝，非法获利七八千元。刘鑫以500元钱一套银行卡的价格从孙某、丁某等人手里购买银行卡40余套，再以650元钱一套银行卡的价格出售给王崇宝，非法获利六千余元。2019年9月24日被告人王崇宝、阳锦在怀化市鹤城区溆浦县卢峰镇被溆浦县公安局民警传唤到案。2019年9月25日，被告人刘鑫在湖南省凤凰县被溆浦县公安局民警传唤到案。为证明上述事实，公诉机关提交了相关证据。公诉机关认为，被告人王崇宝、阳锦、刘鑫妨害信用卡管理秩序，非法持有他人银行卡数量巨大，被告人刘鑫妨害信用卡管理秩序，非法持有他人银行卡数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，特提起公诉，请依法判处。被告人王崇宝对起诉书指控的犯罪事实和法律适用无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人提出，被告人如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人阳锦对起诉书指控的犯罪事实和法律适用无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。辩称自己出售给王崇宝的银行卡只有40张左右。其辩护人提出，认定被告人阳锦出售给王崇宝的银行卡80张的证据不足，只能认定40张左右；被告人如实供述犯罪事实，认罪认罚且系初犯，建议对其从轻处罚。被告人刘鑫对起诉书指控的犯罪事实和法律适用无异议，自愿认罪认罚。辩称自己有自首和立功情节，请求从轻处罚。其辩护人提出被告人刘鑫有自首和立功情节，认罪认罚且系初犯，建议对其从轻处罚。经审理查明：2018年5、6月份，被告人王崇宝通过玩网络游戏接触到了收购银行卡的买家，开始出售自己及家人的银行卡。为获取更大利益，被告人王崇宝分别从被告人阳锦、刘鑫两人手中收购银行卡再转售。被告人阳锦从王某、黄某、贺某1、文某等人手中以500元至600元不等的价格收购了成套银行卡（含电话卡、身份证和Ｕ盾）40余套，再以800-900元一套银行卡的价格出售给被告人王崇宝，非法获利七千余元。被告人刘鑫以500元至600元不等的价格从孙某、丁某、杨某1、向某1等人手中收购银行卡40余套，再以650元一套银行卡的价格出售给被告人王崇宝，非法获利五千余元。被告人王崇宝将从他人及被告人阳锦、刘鑫手中收购的120余套银行卡（每套银行卡包括卡主的银行卡、身份证、银行Ｕ盾、卡主实名的电话卡）以2000元一套的价格分别出售给微信号:×××（微信昵称：100%健康）、×××（微信昵称：福建漳州柚子）、×××（微信昵称：ＵＷＵＳＴＭ）、×××（微信昵称：过往云烟）等人，非法获利二万余元。2019年9月24日溆浦县公安局民警在被告人王崇宝住处查获其尚未出售的银行卡65张、Ｕ盾7个、身份证及身份证复印件等身份信息16个。2019年9月24日被告人王崇宝、阳锦分别在怀化市鹤城区溆浦县卢峰镇被溆浦县公安局民警传唤到案；2019年9月25日，凤凰县公安局在协助溆浦县公安局办案过程中，抓获了被告人刘鑫；被告人刘鑫被抓获后，主动供述了其吸食的毒品提供者。公安机关根据被告人刘鑫的供述抓获了贩卖毒品犯罪嫌疑人。上述事实，有下列经庭审质证且查证属实的证据予以证明：1、书证（1）户籍信息3份，证明被告人王崇宝、阳锦、刘鑫均已达到完全刑事责任年龄。（2）到案经过5份、刑事拘留证等，证明被告人王崇宝、阳锦均系被抓获到案；被告人刘鑫被抓获后，主动供述了其吸食的毒品提供者。公安机关根据被告人刘鑫的供述抓获了贩卖毒品犯罪嫌疑人。（3）闫某2019年9月10日至2019年9月30日的微信支付账单明细，证明闫某微信多次收取“爷本佳亻”（王崇宝）的微信转账。（4）文某的微信名及微信账单截图1份，证明文某与情南（阳锦）之间的转账记录，文某微信共收到情南转账4450元。（5）文某支付宝转账记录及阳锦的支付宝账号信息1份，证明阳锦与文某之间存在转账的事实，（6）扣押物品清单，证明公安民警从王崇宝住处扣押的物品有银行卡65张、U盾7个、身份证及身份证复印件等身份信息16个。（7）情南（阳锦）2019年7月1日至2019年9月26日的微信支付账单明细1份，证明王崇宝通过微信“小小金鱼”给阳锦转账4800元，通过微信“爷本佳亻”给阳锦转账14820元。（8）阳锦支付宝与王崇宝的转账记录，证明王崇宝微信转账给阳锦18990元。（9）微信转账记录，证明①刘鑫2019年7月1日至2019年9月27日、2019年4月1日至2019年7月1日、2019年1月1日至2019年4月1日、2018年10月1日至2019年1月1日与“大宝6.20”（王崇宝）微信之间有多笔资金往来；②刘鑫与刘科宏、周军、周某、贺一帆2019年7月1日至2019年9月27日的微信支付账单明细1份、与刘科宏2019年4月1日至2019年7月1日的微信支付账单明细1份、与刘科宏、贺一帆2019年1月1日至2019年4月1日的微信支付账单明细1份、与刘科宏、贺一帆2018年10月1日至2019年1月1日的微信支付账单明细1份，证明刘鑫与刘科宏、周某等人有多次资金往来。（10）刘鑫手机微信截图，证明刘鑫与王崇宝之间的微信转账记录2次，共1660元；刘鑫微信号：×××,微信名：鑫；王崇宝微信号：×××,微信名：爷本佳亻；周某微信号：×××，微信名：ＷＥＮＱＩＮＧ；贺一帆微信号：×××，微信名：陆思琪；周军微信号:×××，微信名：子宸（即证人罗某）；刘科宏微信号:×××，微信名：大厚唇；严志鹏微信号:×××，微信名为：超级无敌强哥来也；张某微信号:×××，微信名:Ｚｈａｎｇ-Ｘｉ；胡某微信号:×××，微信名：一切尽在不言中；向某1微信号:×××，微信名：阿文；孙本浩微信号:×××，微信名：浩浩。（即证人孙某）；丁某微信号:×××,微信名：-影子！;徐某微信号：×××，微信名：徐雅丽；阳锦微信号：×××，微信名：情南。（11）贺某2手机微信（微信号:×××,微信名：渣男）截图，证明阳锦从贺某2处收购银行卡的事实。（12）谢某手机微信（微信号:×××,微信名：平常心ｘｉｅ）截图、贺某1微信（微信名：贺某1从头再来）、文某微信号:×××,微信名：ｗｅｎ、谢某与文某的微信聊天记录1份，证明文某向谢某、黄某等人收购银行卡的事实。（13）肖某手机微信截图，证明阳锦给肖某转账945元人民币的事实。（14）孙某、丁某、徐某、向某1、杨某1、胡某、罗某、周某、杨某2手机微信截图、各自的微信账号信息、微信中保存的刘鑫账号信息，以及与刘鑫之间的转账记录，证明上述人员与刘鑫之间有资金往来。（15）王崇宝微信与阳锦的聊天记录及聊天记录截图、王崇宝微信与闫某的聊天记录、阳锦与文某的聊天记录、黄某与阳锦的聊天记录、黄某与文某的聊天记录、王崇宝微信与刘鑫的聊天记录截图、王崇宝微信小号（小小金鱼）与阳锦的聊天记录截图、王崇宝微信与其上线“别和我谈人生”、“福建漳州柚子”、“过眼云烟”、“共享时代”、“Ｔｏｍｏｒｒｏｗ”、“四颗心型”、“老李”（微信号为×××）、“老李”（微信号为×××）、“快乐就完美”、“晚晴”、“14000”、“缘分天空”、“ＵＷＵＳＴＭ”的聊天记录截图，证明王崇宝、阳锦、刘鑫收购并出售银行卡的事实。2、证人证言（1）证人闫某证明：我以500元一张的价格给刘鑫卖过3次共6张银行卡（含银行卡、Ｕ盾、电话卡和身份证），共卖了2800元。2018年六七月份的时候，刘鑫问我愿不愿意办银行卡，500元钱一张给他。我同意后，刘鑫就带我去办理电话卡、银行卡及Ｕ盾，办理好之后，刘鑫将这些和我的身份证一并拿走了，通过微信给我900元钱。第二次是2019年初，因为卖银行卡的时候刘鑫讲过只用六个月，六个月之后可以自己把银行卡补回来，所以我去补办了，之后将2张银行卡卖给刘鑫，他给我转了1000元钱；第三次是2019年6月份，刘鑫讲要收2张银行卡，我们又去办了2张银行卡，刘鑫给我转了900元钱。2019年9月10日左右，王崇宝问我有没有朋友需要钱，可以办一些银行卡给他，之后我就介绍了曾某，曾某办理了2张银行卡，王崇宝给我转了1400元钱，我从中赚了300元钱；之后曾某联系了他的俩个朋友，每个人各办理了2张银行卡，王崇宝给我转了两次1400元钱，我中赚取了200-300元钱。（2）证人文某证明：2019年的时候，阳锦问我有没有不用的银行卡，他讲他朋友在网上打牌坐庄，要银行卡来收款，答应600元一张，只用6个月就还给我，我同意了。我按他的要求办理了电话卡，开通了国际漫游，然后办了银行卡并将密码设置为520520，同时办理Ｕ盾，密码设置为ＷＷ520520。之后我就和阳锦一起办理了3张银行卡，办好后和身份证一并交给了阳锦，他给我转了1500元。后面阳锦还要卡，我就喊我几个朋友去办些银行卡，于是我就先找到黄某，带黄某在溆浦办理了2张银行卡等相关东西，我将这些送给阳锦，阳锦给我1000元。2019年7月我去了广州，阳锦跟我聊天讲广州的银行多，喊我还办理一些给他，我办理了3张给他，也收到1500元钱。8月份，阳锦还要银行卡，那时我已经在广州了，我联系谢某、跟黄某讲了，后黄某办好2张卡给了阳锦，阳锦给我转了1000元钱。后面阳锦还在要卡，我就又跟黄某联系，黄某就带着他的女朋友办了2张，阳锦也给我转了1000元钱，但后面有一张卡不能用我就把钱退给阳锦了。9月1号开学那天，我喊黄某带沈某去办，沈某办了一张卡，阳锦给我转了500元钱。我将自己的6套，还有沈某4人办理的7套卖给了阳锦，共得6500元钱。（3）证人王某证明：2018年5、6月份的样子，阳锦跟我介绍一个赚钱的路子给我，叫我办工商、农业、建设银行的三张银行卡，连同Ｕ盾，给我1200元钱，他说是什么赌博游戏网站、网上打鱼的平台用来收钱的。我办理了农业跟工商银行的卡（银行卡秘密520520，Ｕ盾的密码ＷＷ520520），连同一张身份和智能全部给了阳锦，他给了我800元钱（现金还是微信转账我忘了），办银行卡和电话卡的费用都由他负责。2019年6月份，阳锦叫我给他办一张银行卡，照样给我500元的好处费，于是我就到农业银行说我之前办理的银行卡丢了，重新办理一张卡，办好之后重新换了电话号码，重新办了Ｕ盾，然后把电话卡、银行卡身份证一起给了阳锦，阳锦通过微信给我转了500元钱。2019年8月3日，我接到阳锦电话说我把别人钱取了，于是我就和他一起去了农业银行，在银行查询得知因为密码输入错误被锁，当时卡里有5万多元钱，将近6万。后面重新补办，阳锦说这次给我500元好处费，他自己也拿了500元好处费，我们就从卡里取了1000元平分，之后阳锦联系他的上线，我们将钱直接转过去了。（4）证人黄某证明：2019年7月3日，文某说他姐姐开了一家代购店，要把澳洲的钱转到国内来，需要银行卡和身份证帮他，我就答应他了。文某带我到县政府对面的移动公司，用我身份证办理一张电话卡，还开通了国际漫游，办卡的100元钱是文某出的。之后到西湖口农业银行将我原有的银行卡重新绑定了当时新办的电话卡并将密码更改为520520，同时还办理了Ｕ盾，密码为ＷＷ520520。办好之后又去了工商银行办理了银行卡和Ｕ盾，密码是分别为520520、ＷＷ520520。这2张银行卡我就交给了文某。过了一个月，文某说我的农业银行卡因为密码输入错误卡被锁了，他喊他的一个兄弟过来和我一起去银行办理。密码依旧为520520，修改之后还在ＡＴＭ机上试了一下，正确之后卡就给带走了。这张卡7月3日办理之后我登录查询过，查的时候卡里就有19万元钱，而且前前后后的交易记录有几百万。2019年8月15日，文某联系我找人办卡，给办卡的人买双球鞋，后面我帮他找了三个人办。2019年8月17日上午我同学谢某也办了农行和工行的卡，密码和我一样，电话卡号码是15×××71，办好之后是我将2张银行卡、两个Ｕ盾、电话卡和身份证复印件带到龙行天下网吧交给一个网管的。同日下午我又带女朋友王结花也办理了电话卡，费用100元是文某微信发给我的，之后也去了农行和工行，密码和之前的一样，并交给了同一个网管。2019年9月1日中午我又带沈某去办了电话卡再办理了银行卡，因为之前他有农行的卡所以我们是按前面的一样进行了修改只有将卡交到了龙行天下网吧的网管。到9月2日这个网管通过微信跟我说以后办一张卡给我100元钱，给办卡的每人400元钱。收我卡的网管微信号是×××、昵称：情南。（5）证人谢某证明：2019年8月15日晚上，文某说他姐姐在澳大利亚需要转奶粉钱，澳大利亚没有那么多银行卡就让我帮他办三张，他会给我1000元以上的报酬，只需要用几个月，等他姐姐回来就会退我卡，之后还会有一万以上的余额，这些余额就归我，我就心动了。然后文某就告诉办卡的具体步骤。先去办一张电话卡，用于绑定办理的银行卡，之后银行卡还要办理Ｕ盾，密码设置与黄某的一样。2019年8月16黄某问我是不是要帮文某办卡，我说是的，17日我就和黄某去办卡了，办电话卡费用100元钱是文某出的，后来就将办好的工商银行卡和农业银行卡交给了黄某，听说黄某将卡送到了城南一家网吧的网管。据我所知还有沈某给文某办过银行卡。（6）证人沈某证明：黄某和我讲让我帮文某办银行卡和电话卡。2019年9月1日下午，黄某找到我，喊我到银行办卡，讲事办完了，文某会给我买一双1000多元的篮球鞋或给我1000元好处，我就同意了。我跟黄某去县政府对面的移动办了一张电话卡并开通了国际漫游，办电话卡的钱是文某微信发给黄某的，办好卡后我们就去了农业银行将我原有的银行卡进行手机号码更换和密码重设，并办理了Ｕ盾，复印了身份证，然后将这些东西交给了黄某。（7）证人贺某1证明：2019年6月的一天，阳锦要我办银行卡，我没有答应。到了8月份，阳锦给我打电话说让我去办银行卡，说用来在网上打牌转钱用，我就按他要求办理了，办理电话卡的时候我没钱，他给了我100元现金。我按他的要求办理了电话卡并且开通了全球漫游，再去办理了一张农业银行的银行卡、Ｕ盾，并绑定前面办理的电话卡，后来又复印了我的身份证。办好后，我一并交给了阳锦，当时他就给了我200元钱，过了两天又给我300元钱，加上之前办卡的100元钱，我总共拿了600元。一个月之后，阳锦又打我电话让我办卡，我看之前的卡没有出事就答应了，这次是在西湖口旁边的工商银行办理的银行卡和Ｕ盾，电话卡的钱是阳锦给的，办理之后交给了阳锦。过了3天，阳锦发给我500元钱的红包。据我所知，肖某卖过卡给阳锦。（8）证人贺某2证明：2019年8月我在龙行网吧碰到阳锦（微信号：×××，昵称：情南，手机号码：150××××4740），他喊我帮忙办银行卡，并讲一张银行卡500元钱，而且还要办理电话卡和Ｕ盾，我同意了。后我就去办理了一张电话卡并开通了国际漫游，办卡的100元钱是阳锦出的。电话卡办好之后我就去城南的农业银行办理了一张银行卡及Ｕ盾，密码分别是520520、ＷＷ520520。办好之后连同我的身份证复印件一并交给了阳锦，过了几天收到他微信转给我的500元钱。（9）证人肖某证明：2019年9月18日，贺某1将阳锦的微信推给我，我们聊了会天之后，阳锦叫我办一些银行卡卖给他，500元一张，讲是网络赌博网站用来收钱的，不会有事，我同意了。9月19日下午我在城南桥头找到阳锦，他带我去办了电话卡，办卡费用是他出的，之后在电信大楼附近的工商银行办了一张工商银行卡和一个Ｕ盾，密码按他要求分别设置成了520520、ＷＷ520520，后面又去了三角坪的大盛农业银行，办了银行卡是Ｕ盾，密码和之前的一样，办好之后我一并将我的身份证给了阳锦。这2张银行卡总共卖了1000元钱，阳锦通过支付宝转给我的，他的支付宝名称是阳豆豆。（10）证人孙某证明：2019年3月26日的时候，刘鑫（微信号：×××,微信名：鑫）通过微信问我要不要办理银行卡卖，500元一张，我答应了。之后刘鑫告诉我办理步骤，先办理一张电话卡，之后再去银行办理银行卡，且一定要是一类卡，并要开通网上银行，要带Ｕ盾。之后我便先后办理了一张移动电话卡、一张联通电话卡、一张农业银行卡、一张工商银行，办好之后按刘鑫的要求将这些东西一并邮寄给刘鑫了，后共收了刘鑫1000元钱。8月份的时候，我回辰溪重新办理了身份证，之后刘鑫联系我注销了3月26日办理的两张银行卡，并重新办理，之后我在虎门办理了一张新的工商银行卡、农业银行卡，以及一张中国银行卡，最后按刘鑫提供的地址进行了邮寄（收件人思芯，电话130××××8487，地址福建省泉州市晋江市龙湖镇英头百世快递）。这次刘鑫先后给了我1500元钱。（11）证人丁某证明：2019年8月4日晚，刘鑫打电话问我愿不愿意办银行卡卖给他，500元一张，我答应了。8月5日我到西站之后，刘鑫开车过来接我，我们先去办理一张电话卡，办卡的100元钱是刘鑫出的，并开通了全球漫游业务。之后我们到了舞水路一家工商银行，这张卡也是按刘鑫要求办理的，开通了网上银行并带有Ｕ盾，而且绑定的手机号是之前办理的手机号，办理银行卡花的55元钱，也是刘鑫出的。工行卡办好之后我们到了旁边的建设银行，也是按刘鑫要求办理的，同样有网上银行业务和Ｕ盾。办好之后我就回去了。中午的时候收到刘鑫微信转账200元钱。8月6号又接到刘鑫电话，再为他办一张卡，我就按他要求将自己之前办理的一张农业银行卡改成了二类卡并重新办理了一张一类卡并办理了网上银行和Ｕ盾，手机号码也是之前和他一起去办理的那一张。这张卡是通过芷江到怀化的大巴车带给刘鑫的。当天晚上又以微信转账的方式给了我1323元，告诉我23元是我芷江到怀化的车费，1300元和上次的200元是卡钱。我知道我表妹徐某也卖过银行卡给刘鑫。（12）证人徐某证明：2019年7月刘鑫和我说他朋友淘宝上开了一个店子，需要银行卡来转账用，叫我办两张银行卡给他，我同意了。之后我办了一张电话卡、一张农业银行的，还开通了网上银行和Ｕ盾。接着又到城南路口工商银行办卡，也有网上银行和Ｕ盾。办好之后，我让大巴车带到了怀化给刘鑫，另外刘鑫还要求我把身份证正反面拍照给他。办卡我总共花费了300多元钱，刘鑫转给我500元钱。（13）证人向某1证明：2019年8月的一天，刘鑫微信联系我，问我要不要办卡，500元钱一张，不会有什么事。我答应之后与他怀化市太平桥见了面，刘鑫带我到开发区，给我一百元钱，我先在那边办了一张电话卡，然后在开发区诚信花园小区对面的一家农业银行按照刘鑫的要求办理了一张银行一类卡并开通了网上银行和Ｕ盾。第二天，刘鑫又约我出来办卡，我们到迎丰市场附近的一家工商银行办理一张一类卡，同时开通了网上银行和Ｕ盾，手机号码是前一天办理的那一张。后我们又到了怀化市太平桥附件的一家建设银行办理了一张和和之前一样的银行卡。当天，我就把办的这三张卡以500一张的价格卖给了刘鑫，得了1500元。（14）证人杨某1证明：2019年7月底的一天，刘鑫问我有没有没用的银行卡，500元一张卖给他，为了换钱，我答应他可以办两张给他。第二天我们在芷江县北街的移动公司营业厅门前见面，他给了我300元钱，让我先去办一张电话卡，之后再去办理银行卡。后来我花了50元钱办理了一张电话卡，并在旁边的芷江农村商业银行办理了一张银行卡，并花了50元钱办了Ｕ盾。后来到西街的一家中国邮政储蓄银行，办了银行卡但是Ｕ盾没有办理成功，最后刘鑫就只要了有Ｕ盾的那张银行卡，并且给我的身份证拍了照片，之后给我付了500元钱。（15）证人胡某证明：2019年9月刘鑫带我在怀化大厦旁边的营业厅办理了一张移动手机卡并开通了全球漫游，100元费用是刘鑫出的。之后我们到了怀化中心市场旁边的一家建设银行，办卡的时候刘鑫要求我开通网上银行及Ｕ盾，并绑定之前办理的电话卡。接着来到旁边的工商银行，在这家银行也是按刘鑫之前的要求办理，办好之后刘鑫就将我的身份证以及两张银行卡收走了，用支付宝给我转了570元钱，说剩下的下次办卡的时候再付。过了两天的样子，刘鑫又打我电话让我把中国银行和农业银行的卡也办了，我这次要求500一张，他答应了。之后我办理了一张联通的电话了，开通了国际漫游，之后再去中国银行和农业银行按上次的要求分别办理了一张卡，刘鑫收走我的卡之后付给了我1230元的现金，加上之前的加起来正好是1800元钱。我办卡的时候碰到余学春，他也是办卡卖给刘鑫的。（16）证人罗某证明：2019年9月2日刘鑫微信联系我让我帮他办两张银行卡，说他朋友要用一下，不会做违法的事，一张卡给我500元钱，我当时要求700元一张，刘鑫也答应了，并微信给我发了500元的定金。我们见了面之后，在怀化鹤州路一家移动营业厅用我身份证办了一张电话卡，100元费用是刘鑫出的，之后来到怀化太平桥旁边一家农业银行办卡，新卡绑定之前办理的电话卡并开通了网上银行，也开了一个Ｕ盾，之后又在华融湘江银行办了一张卡，然后按700元一张的价格卖给了刘鑫，我的身份证也一并给了他。刘鑫是通过微信转账的方式转给我2600元钱，这些钱中有1400元是卖卡的钱，200元钱办证的钱，还有1000元钱是我当时向他借的。据我所知周某也卖卡给他。（17）证人周某证明：2019年9月，刘鑫电话告诉我帮他办银行卡，每张卡500元钱。之后我在刘鑫陪同下办理了一张移动电话卡并开通了全球漫游，办卡费用刘鑫出的，之后我们先后去了建设银行、华融湘江银行办理了一类银行卡开通了网上银行并办理Ｕ盾。办好之后刘鑫拿走了，并拿走了我的身份证，说先用几天。后来他通过微信转账的方式给了我1030元。其中的30元算是车费。（18）证人杨某2证明：2019年6月下旬刘鑫跟我说让我办理银行卡，500元一张。我按刘鑫要求办理了电话卡，并开通了全球漫游业务，同时办理了一张建设银行的卡，还开通了网上银行和Ｕ盾。之后连同我的复印件一起交给了刘鑫，办卡费用全部是刘鑫出的。过了十天左右又按之前的要求办了一张农业银行的一类卡给他，他直接给了我500元钱，说还欠我500元钱。（19）证人张某证明：我知道刘鑫和王崇宝在收银行卡，我就想办卡弄点钱，便主动地联系了刘鑫，按照他的要求，先办了一张手机卡，还分别办理华融湘江银行、农业银行、长沙银行分别一张卡及相应的Ｕ盾。之后到溆浦县车站找大巴车把我办好的这些带到怀化给刘鑫，刘鑫说等他把卡卖了后再给我钱，可到现在都没有收到。（20）证人曾某证明：2019年9月下旬的时候在怀化市万象城门口路边上把自己的两张银行卡卖给了一个男青年，他给我500元钱。这个男青年是我通过一个网友认识，这个网友在我通讯录中存着医琪琪，手机号码：188××××5972。收卡的男青年真实名字我不知道，洪江口音，他女朋友是芷江人。我卖卡之后的第三天，我跟向某2说了银行卡可以卖钱的事情，他就办理了两张银行卡，办好之后让的士带到怀化市那个男青年手上，他就给我转了500元钱。我之前有那个男青年的微信和电话号码，但是自我卖卡给他2-3天的时候，我打他电话问他还收卡吗。他说他的上线被抓了，让我不要联系他了，要我把他的微信和手机号码删除了。我之前的微信号是×××，密码转账ｚｚ124525。（21）证人董某证明：2019年9月中旬的一天，曾某告诉我可以用自己的身份证办银行卡卖就可以挣钱，听这样说我就同意了。第二天我就去怀化找曾某，之后曾某就带我去办电话卡、银行卡之类的，全部是按曾某的要求办理，办理了2张银行卡，曾某按照200元一张的价格一次性现金给了我400元钱。我男友向某2也卖过2张给他。当时曾某是讲银行卡是他朋友要用。（22）证人向某2证明：2019年9月下旬的一天，“曾毛毛”打电话给我让我帮他朋友办两张银行卡，并说给我500元钱，我俩约好第二天一起去办理。之后我配合他用我的名义办理了两张银行卡，办好后他将我的卡和身份证等都拿走了，给了我400元现金，他说他要抽100元的利润。我女友董某也卖过2张银行卡给“曾毛毛”的朋友。3、辨认笔录4份，证明：（1）王崇宝辨认出照片中3号男子（刘鑫）是卖卡给自己的人；（2）黄某辨认出照片中9号男子（阳锦）是收购自己及女朋友、还有同学谢某、沈某银行卡的人；（3）阳锦辨认出照片中3号男子（文某）是卖3张卡并介绍他人卖7张卡给自己的人；（4）闫某辨认出照片中3号男子（曾某）是自己介绍其卖卡给王崇宝的人。4、被告人的供述与辩解（1）被告人王崇宝供述：2018年5、6月份，我用微信（昵称：小小金鱼）玩网络游戏时，发现一个微信小窗口在闪动，内容为“收购银行卡、手机卡”，于是我点击进入，之后这个微信主动加了我开始聊天。对方告诉我银行卡分地方银行和四大行（工、农、建、中国银行），收购的银行卡只使用三个月，同时告诉我需要配套的身份证原件、Ｕ盾及手机卡，银行卡密码统一设置520520，Ｕ盾密码设置为ＷＷ520520。对方又问我要出售哪几个银行的卡，我告诉他是农行、建行、信用社三张卡，对方给我的价格是800元，并约定货到付款。第二天，我去农行、建行、信用社办理了三张银行卡和Ｕ盾，又到移动公司办理了一张电话卡，按照这个人给的地址寄到了海南省三亚的一个地方，过了几天这个人在微信上讲已经收到卡，要我发一张银行卡号过去把办卡的费用转过来，我把我银行卡号转过去之后收到对方转给我的800元钱。我确认出售银行卡可以赚钱，就把弟弟王文宝的3张银行卡以800元的价格、妈妈邹美英的2张银行卡以600元的价格卖给了对方。过了三个月，另一个人加我微信，说是朋友介绍，如果我出售的银行卡信用良好，出了问题可以负责找得到人，他可以给1500元或1600元一张。到2019年的时候，收卡就到了2000元一张。我看有利可图，就开始到朋友中间收购银行卡，有***、“猴子”、“大脑壳”等人的卡，我给他们500元一张。2018年下半年，我接到阳锦的电话，主动要卖卡给我。阳锦从2018年到现在给我卖了大概40-50套银行卡，第一次卖的是他自己的3张银行卡，我给他500元一张，另外办理银行卡和电话卡的费用在160元是我负责，他又问如有朋友要卖银行卡，他有没有好处费，我最开始给他200元一张的好处费，后来我给他900元一张，他除去成本每张可得300多元的好处费，他的卡我有时自己取，有时顺风车带，有时他直接邮寄。阳锦卖给我的有田志强、文某、黄某、阳锦、王某、***等人的银行卡，还有一个叫刘鑫。2018年6、7月，严大鹏给我推荐了刘鑫，我告诉刘鑫我收银行卡并开始向他收购银行卡，刘鑫办的卡比较多，有芷江、中方、溆浦等多个地方的，卖给我的卡大概在70张以上，有唐继和、张某、向某1、罗某、杨某2等人的银行卡。我把钱转给他们的微信或者支付宝。我出售的银行卡除自己收的，其余大部分都是从他们手中收买来的。还有一个是闫某，微信昵称是ＳＡＶＥＭＥ,微信号码是×××。他找人办了大概有4、5张，我是按800元一张，其余开支算我的，一张卡他可以赚300元钱，他卖给我的卡有曾某、肖某，其余的卡我是喊他直接寄出去的。我把银行卡卖给了微信号×××（昵称：福建漳州柚子）四五套、卖给微信号×××（昵称：ＵＷＵＳＴＭ）九套、卖给微信号×××（昵称：过往云烟）1套、卖给微信号×××（昵称：缘份天空）2套。其余的都卖给微信号×××（昵称：100%健康），他还有几个微信号码，分别是×××（昵称：老李）、Ｈｚｐ_888520（昵称：快乐就完美）、ｈｗｊｊｌｙ5201314（昵称：14000）。买家说卡是用来网络赌博付款用的，我并不知道是用来电信诈骗的。一次卖出的一张卡出现了问题，卡主是王某，当时健康100%联系我说卡不能使用了，让我处理，之后我找到阳锦联系了王某，让他们去处理，并将里面的5万多元钱提出来给我。公安扣押的银行卡，有80%-90%是已经出售的，只有Ｕ盾还在的就是没有出售的，没有Ｕ盾的已经出售。我共计获利2万元左右。（2）被告人阳锦当庭供述：2018年下半年我通过外号叫“小黑”的人卖了三套银行卡得1200元钱，2019年卖了3套银行卡给王崇宝得2400元钱。我帮王崇宝办理银行卡（一套包括银行卡、手机卡、Ｕ盾）大概有5个月的样子，从2019年7月份开始的。办理银行卡的时候我问过王崇宝是用来干嘛，他说是用于网络赌博收款的。我大概帮他办理了40张左右，每张我从中获取100多元的利润，大概获取了7000到8000元钱的样子。王崇宝联系我办卡，我就联系朋友，如果有人想办理，我就和王崇宝说，然后他就会先给我微信或是支付宝转账200元到300元钱，然后我就带着我朋友去卡，办好我再联系王崇宝，之后王崇宝会将剩余的钱转给我。我会从里面拿出500元钱给办卡的人，将银行卡和电话卡邮寄或是送到（顺风车带）王崇宝指定的地点，我从中赚取100元钱。王某是在我手中办理的银行卡，去年和今年共四张，她大概得了1500元钱的样子。2019年8月4日，王崇宝给我打电话说王某农行卡上的60000多元钱被王某取了，我就和王某到溆浦县城南农业银行给王崇宝告诉我们的银行转账50000元钱，对方名字是“王＊宝”，后面又将卡上的8000多元钱取出来，给王崇宝转账7300元钱，多出来的钱我和王某分了，每人分了500元钱。经我手卖给王崇宝银行卡有唐继和、贺某1、肖某、文某、王某等人，从肖某手里购买了一张农行卡和一张工行卡；从贺某2手中购买了1张农行卡；从贺某1手里购买了一张农卡和一张工行卡；从唐继和手里购买了1张银行卡；从王某手里购买了5张银行卡；文某将自己的3张卡卖给我之外还介绍了四个人办了7张卡给我；贺凡给我卖了1套银行卡；舒文某给我卖了2套银行卡；张星卖了1套银行卡。我卖给王崇宝的银行卡有40套左右，王崇宝通过微信支付给我14420元，支付宝支付给我18990元，总共支付我33410元，包括我借王崇宝的千把元钱和六七回邮寄费百多元钱。（3）被告人刘鑫供述：2018年夏天，严志鹏（微信昵称：超级无敌强哥来也）微信给我介绍卖银行卡可以挣钱，一张卡可以卖500元，并将王崇宝的微信推给我。我加了之后和王崇宝联系，王崇宝到怀化与我见面谈定650元一张卡，并告诉我是用来做网络游戏公司财务用的。第二天我办了3张银行卡，通过怀化到溆浦的大巴车捎带给了王崇宝，王崇宝用微信给我转了1950元。后来我陆续找一些朋友用他们的身份证又办了多张，卖给王崇宝的银行卡大概40张左右，每张650元的价格，都是带有Ｕ盾和电话卡的，王崇宝仅通过微信转账的方式付款给我。我从2018年10月份开始，从中获利5000-6000元左右。提供银行卡给我的有贺一凡、周某、刘科宏、丁某3张、徐某2张、杨某12张、向某13张、胡某4张、孙某6张、杨某22张、张某3张等。闫某两次卖给我4张银行卡，每张500元，我给了他2200元。我给他们550元一张，我从每张卡里赚100元。我听说王崇宝将卡卖给别人。上述证据，能够相互印证，足以证明案件事实。本院认为，被告人王崇宝妨害信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人阳锦、刘鑫妨害信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡。三被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，指控三被告人的罪名成立，本院予以确认。关于被告人阳锦及其辩护人提出的被告人阳锦出售给被告人王崇宝的银行卡数量只有40张左右的问题。本院认为，公诉机关指控被告人阳锦出售给被告人王崇宝的银行卡为80余张，但被告人王崇宝供述其收到被告人阳锦出售的银行卡有40-50、20-30余张，前后供述不一致；被告人阳锦当庭供述其出售给被告人王崇宝的银行卡数量为40张左右，且其供述收到被告人王崇宝的购卡资金为33000余元，与其供述的每张银行卡800-900元的价格相吻合。在此情况下，按照“有利于被告人”的原则，本院认定被告人阳锦出售给被告人王崇宝的银行卡数量为40张左右。被告人及其辩护人的上述辩解、辩护意见理由成立，本院予以采纳。关于被告人刘鑫及其辩护人提出的被告人刘鑫具有自首和立功情节的认定问题。本院认为，根据在案证据，凤凰县公安局在协助溆浦县公安局办案过程中，抓获了被告人刘鑫；被告人刘鑫被抓获后，主动供述其吸食的毒品提供者。公安机关根据被告人刘鑫的供述抓获了贩卖毒品犯罪嫌疑人。据此，根据《刑法》及相关司法解释的规定，被告人刘鑫的行为不构成自首和立功。被告人及其辩护人的上述辩解、辩护意见理由不当，本院不予采纳。三被告人均如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，均依法予以从宽处罚。三被告人及其辩护人提出的对被告人从轻处罚的辩解、辩护意见理由成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款（三）项的规定，判决如下:一、被告人王崇宝犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月25日至2022年9月24日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人阳锦犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月25日至2021年3月24日止。罚金已缴纳。）三、被告人刘鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月25日至2021年3月24日止。罚金已缴纳。）四、被告人王崇宝的违法所得人民币二万元、被告人阳锦的违法所得人民币七千元、被告人刘鑫的违法所得人民币五千元均予追缴，上缴国库（均已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  朱泽林人民陪审员  谌贻求人民陪审员  肖时文二〇二〇年六月十七日法官助理李启长书记员罗晓静附相关条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的,可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。