四川省万源市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1781刑初102号 公诉机关四川省万源市人民检察院。 被告人王从轩，男，1960年10月22日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省万源市，捕前住福建省平潭县中楼乡，个体经营者。因本案，于2018年12月13日被福建省平潭县公安局民警抓获，同年12月21日被万源市公安局刑事拘留，2019年1月19日经批准被逮捕。现羁押于达州市看守所。 辩护人于涛，四川鼎贤律师事务所律师。 四川省万源市人民检察院以万检公诉刑诉〔2019〕80号起诉书指控被告人王从轩犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月9日向本院提起公诉；以万检公诉刑追诉〔2019〕5号追加起诉决定书于2019年12月31日向本院提起追加起诉。本院依法适用普通程序，实行合议庭审判，公开开庭审理了本案（期间延期审理二次）。万源市人民检察院指派检察员张威出庭支持公诉，被告人王从轩及其辩护人于涛到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省万源市人民检察院指控：2008年以来，被告人王从轩未经中国人民银行批准，无吸收存款资质，以扩大其经营的xx电器公司业务为由，面向其亲友吸收存款，并承诺月息1分或2分。后通过其亲友的口口相传，被告人不断扩大吸收存款的范围，开始向社会不特定人员吸收存款，共计369.8万元，并承诺月息为1分或2分。2017年7月，被告人王从轩无力归还其所吸收存款的本息，携带家属出逃，并切断外界联系，集资参与人因无法联系被告人并收回其所借款的本息而报案导致案发。 万源市人民检察院向本院移送了指控被告人王从轩犯非法吸收公众存款罪的受案登记表、立案决定书、银行交易明细清单、借条、证人刘某某、张某某1等人证言、被害人朱某、朱某某等人的陈诉、被告人王从轩的供述等相关证据材料，认为被告人王从轩未经中国人民银行批准，无吸收存款资质而面向社会不特定人员吸收存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王从轩到案后，如实供述自己的犯罪事实，构成坦白，可以从轻处罚。提请本院依法判处。 被告人王从轩在开庭审理过程中对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议，当庭自愿认罪，请求对其从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见是：1.被告人王从轩认罪态度好。2.被告人王从轩愿意退赃。请求对其从轻处罚。 经审理查明：2008年以来，被告人王从轩未经依法批准，无吸收存款资质，以扩大其个体经营的xx电器业务为由，面向其亲友吸收存款，并承诺月息1分或2分。后通过其亲友的口口相传，被告人王从轩不断扩大吸收存款的范围，开始向社会不特定人员吸收存款，共计369.8万元，并承诺月息为1分或2分。2017年7月，被告人王从轩无力归还其所吸收存款的本息，携带家属出逃，并切断外界联系，集资参与人因无法联系被告人并收回其所借款的本息而报案导致案发。 同时查明：至案发时，被害人陈某某1尚有借款10万元、甯某某尚有借款4万元、罗某某尚有借款3万元、童某某尚有借款10万元、周某某1尚有借款5万元、朱某尚有借款50万元、朱某某尚有借款10万元、周某某2及王某某1尚有借款15万元、陈某某2尚有借款13.8万元、李某某1尚有借款7万元、杨某尚有借款5万元、郑某某尚有借款10万元、邓某某尚有借款25万元、张某某1尚有借款25万元、陈某某3尚有借款25万元、桂某某尚有借款10万元、张某某2尚有借款55万元、曹某某尚有借款20万元、廖某某尚有借款10万元、王某某1尚有借款10万元、杜某某尚有借款32万元、王某某2有借款10万元、陈某某4尚有借款5万元未能得到归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认: 1.受案登记表、受案回执、立案决定书，证明：2017年8月15日，万源市公安局决定对本案进行立案侦查。 2.抓获经过、临时收押证明、到案经过说明，证明：（1）2018年12月13号上午，平谭县公安局中楼派出所民警在中楼乡中楼村六目秀自然村一出租屋内抓获在逃人员王从轩。（2）王从轩被抓获后，于2018年12月13日至20日临时羁押于平潭县看守所，同年12月20日被万源市公安局民警接收，12月21日到达万源市并被送至达州市监管中心进行羁押。 3.拘留证、逮捕证及通知书，证明：被告人王从轩因本案被采取强制措施的情况。 4.调取证据通知书、协助查询财产通知书，证明：万源市公安局民警对于王从轩的银行账户进行了查询，其个人银行账户余额现无大额款项。 5.房屋所有权登记查询结果单，证明：万源市公安局民警对于王从轩名下房屋进行查询，其房屋已经被抵押、查封。 6.个体工商户登记基本信息表，证明：王从轩在万源市进行个体经营的登记情况。 7.借款明细清单及借条复印件，证明：王从轩向各集资参与人的借款情况。 8.短信截图，证明：王从轩与张某某2、陈某某3等人的短信交流情况。 9.户籍资料，证明：王从轩的个人基本身份信息，具有完全刑事责任能力。 10.提取笔录和提取物证表及情况说明，证明：（1）万源市公安局民警从陈某某3处提取借条原件4张、陈某某2处提取借条原件2张、张某某1处提取借条原件1张、邓某某处提取借条原件2张、童某某处提取借条原件1张、郑某某处提取借条原件1张、刘某某处提取借条原件1张、周某某1处提取借条原件3张、廖某某处提取借条原件1张、李某某1处提取借条原件2张、曹某某处提取借条原件1张、王某1处提取借条原件1张。（2）万源市公安局对于朱某某、朱某、杜某某等人的借条原件情况作出情况说明。（3）万源市公安局民警从罗某某处提取借条原件2张、从陈某某1处提取借条原件2张、从王某某2处提取借条原件1张、从张某某2处提取借条原件5张、从李某处提取借条原件1张。 11.（2018）川1781民初1301号、1302、1304号民事判决书，证明：杜某某给被告人王从轩借款两次共计32万元、朱某某给被告人王从轩借款10万元、朱某给被告人王从轩借款50万元的事实，已经被本院生效民事判决所确认。且因为王某某3在前述借款借条上与被告人王从轩共同签名借款，因此判决前述债务由被告人王从轩与王某某3共同偿还。 12.证人涂某某11证言，证明：2015年左右，我借给王某220万元，当时王某2给我打的借条。后面我给王从轩借款10万元的时候，王某2那个借条作废，王从轩就重新给我出具的一个30万元的借条。2017年6月份的时候，我同意再补10万元，实际我凑了7万元左右给王从轩，王从轩他们就将凯胜名都那套房子过户给了我。 13.证人张某某1证言，证明：我知道王从轩经营两个生意，一个是xx电器，还有一个是xx塑钢厂。我在王家的时候生意还可以，但是欠账太多。王从轩给我说他欠了几百万的账，别人也欠了他几百万。 14.证人姚某某证言，证明：王从轩从2017年5月份开始多次给我打电话，他说叫我给他汇20万元，把草坝镇2套房子抵给我，我于2017年7月4日给王从轩转了10万元，转钱后的第二天，我给王从轩打电话，就联系不上了，电话一直关机。王从轩承包我的窗户劳务都还没有做完，我总共给了王从轩转了22万元左右。 15.证人涂某某2证言，证明：2011年至2016年底，xx电器商行生意都还可以。直到2017年年初开始，因为生意下滑，成本上升，xx电器商行的生意就不怎么好了，但是按照我们的做工量，我估计今年最多就是保本。我知道王从轩的xx塑钢厂是一直亏损的。王从轩拖欠了我大概1万多元的工资，还有就是我买车的时候找王从轩帮忙交给车行的3万元他没有帮我交给车行，加起来一共5万元。 16.证人苟某某证言，证明：2016年，王从轩在青花镇负责我修建房屋的窗户安装，安装完后我支付了王从轩38万元的工钱及材料钱，还欠下王从轩50万元左右。后王从轩找我收钱，我当时手里没有钱支付，我就给王从轩说，你把我在青花镇修建的房屋出售2套，出售后就支付你的工程款，王从轩同意了。2017年6月28日，王从轩就出售了2套，大概卖了47万元左右，卖了之后我就把钱支付给了王从轩的。隔了几天，王从轩就联系不上了。 17.证人张某3证言，证明：2013年至2014年，我在王从轩经营的xx门窗厂上班，我在那里工作了大概一年多的时间。2014年上半年左右，我就没在那里上班了，我每个月有3000元的工资，王从轩都是按时发工资，拖欠也就最多一两天的时间。我在那里上班的时候，生意还是不错的，只是存在有时候欠账的情况，就是在外面安装了门窗，短时间收不到钱。 18.证人李某某2的证言，证明:2016年4月左右，邓某某找到我说有一些钱想放到广信这些投资公司，问我风险大不大，我就给他说我堂姐夫王从轩在做生意，可以去问一下他需不需要资金。之后他们就自己联系上了，听说邓某某好像是借给了王从轩15万元钱，利息是1分5。快到一年左右的时候，我就催促王从轩把钱还给邓某某，后来的事情我就不清楚了。 19.证人高某某证言，证明：在2012年的时候，王从轩找我借了10万元，说缺资金周转，给的1分5的利息，借了半年之后，我因为差钱就主动找王从轩让他把钱还给我了。朱某开始不认识王从轩，有一次朱某家里面水管坏了，她就问我水管在哪里买的，我就说我用的xx电器的货，并把xx电器的地址告诉了她，然后朱某自己去找的xx电器，至于她后来与王从轩有什么来往我就不清楚了。 20.证人刘某某证言及借条原件，证明：（1）王从轩与我丈夫的姐哥陈某某3认识，我们是通过陈某某3认识的王从轩。（2）在2013年5月份左右的时候，王从轩通过我姐哥陈某某3找我借了10万元，说他每个月给我2000元的利息，我就把钱借给了他。他还写了1张借条，并承诺一年归还。当时想到我们关系这么好，就没有多想，2017年7月1日，我见到王从轩最后一次，就没再看到他了。从我借钱给他的时候，一直到2017年7月以前，每个月王从轩都有给我支付2000元的利息，但没有还过本钱。 21.证人周某某3证言、借条原件及住院病历，证明：（1）陈某某4于2012年7月份给王从轩借款5万元，王从轩是通过熟人传熟人联系到陈某某4借钱的，承诺的利息是一年1万元。王从轩一共给了三年的利息3万元，后面就没有给了。5万元本金，王从轩一直没有归还。（2）其系陈某某4的丈夫，陈某某4现在身体状况很差，所以其替她前来公安机关说明情况。 22.被害人陈某某1的陈述及借条原件，证明：2016年6月19日，王从轩找我借10万元钱，他说急需周转一下，按每月2分的利息算，我当时就觉得我们平时关系好，也没有想那么多，就从银行取了10万元现金交给了王从轩，然后王从轩就给我打了借条。2016年7月24日，王从轩又说他开了一家火锅店，让我也入股，我当时觉得可以，我就给了王从轩1.9万元入股金，大概两三个月之后，王从轩又对我说，火锅店生意不好，干脆就不入股了，但是他一直也没有把股金退给我，至今他欠我11.9万元钱。 23.被害人罗某某的陈述及借条原件，证明：2013年，我装修房子时就在王从轩所经营的xx电器经营部买东西，之后我经常在王从轩那里买东西，就成了熟人。之后王从轩经常打电话给我叫我把钱借给他去投资。2015年9月31日，我母亲甯某某就把4万元现金给了王从轩，王从轩出具了4万元的借条，并写上利息每月2分。2015年11月13日，我又给王从轩借款3万元，王从轩就出具了一张借条，月息两分。2016年底，王从轩给我和我母亲重新换了借条，利息说到2017年借款期满时一起结算，结果至今本金和利息都没有给我们，王从轩人跑了。 24.被害人童某某的陈述及借条原件，证明：2016年7月份左右，王从轩给我打电话，找我借了10万元钱，并承诺给2分的利息，还出具了一张10万元的借条。到现在王从轩也没有还我钱，也没有支付利息。 25.被害人周某某1的陈述及借条原件，证明：（1）2012年10月份的一天，王从轩说他经营的电器门市和新建的铝合金厂因资金周转不开，需要借钱，我就给他借了5万元，他也给我打了借条，月息是2分，每月结利息是1000元，借款时间是2012年10月17日。从借钱后，我基本每月月底从王从轩处结当月的利息，每次都是1000元整，直到2016年12月。从2017年1月份开始，就没有再结利息了。我的5万元本金也还没有还给我。（2）我听说从2017年开始，王从轩以熟人介绍的方式，以月息2分为由向社会其他人借钱。 26.被害人朱某的陈述及借条复印件，证明:（1）2015年2、3月份，经高某某介绍，我于2015年3月14日在银行取了40万元给了王从轩，王从轩就说给我2分的利息，并打了40万元的借条，写明利息2分。2015年9月23日，王从轩又找我借了10万元，打了借条，写明利息2分。2016年2月10日，王从轩又给我打电话，说他资金周转不过来，找我借钱，我就跟他说我侄儿朱某某他爸爸的抚恤金10万元放在我这儿的，于是经朱某某同意我就把朱某某的10万元从银行取出来给了王从轩，王从轩就给我写了一张借条，并写明利息2分。（2）我是通过我老表高某某介绍到王从轩那里存钱的，我侄儿朱某某是我自己主动介绍到王从轩那里存钱的。 27.被害人朱某某的陈述及借条复印件，证明：（1）我通过我大姑朱某说王从轩因急需资金找我大姑借钱。当时我有10万元存在我大姑那里的，于是我就和我大姑朱某拿着10万元给了王从轩，王从轩给我打了一张10万元的借条，并给我承诺月息2分，年结利息24000元。这张借条到期的时间是2016年2月10日，我和我大姑就到王从轩的门市去找王从轩，王从轩就把利息24000元给我结了，之后王从轩说叫我把本金10万元放在他那里，我同意了，王从轩就把条子上的日期改到2016年2月10日，2017年2月10日，借条又到期后，王从轩说续到2017年7月一起连本带息结清。2017年6月28日，我和我大姑去找王从轩拿钱，发现王从轩的门市已经关了。（2）我大姑朱某之前和王从轩也不认识，是通过我大姑一个叫高某某的朋友的介绍认识的王从轩。 28.被害人周某某2的陈述及借条原件，证明：我借过钱给王从轩的，一共两次。第一次是在2012年的时候，借给王从轩10万元，第二次就是第一次借钱后几个月，又给王从轩借款5万元。两次共计借款15万元。王从轩从2012年开始到2014年这三年时间都在按月支付利息，王从轩这三年一共支付了9万元左右的利息给我，到了2014年过后王从轩就给我说他资金上有点恼火，利息先欠起，当他有钱了一次性给我，2014年过后王从轩就没有支付过利息了。（2）2014年或者2015年左右，王从轩当时就问我有没有耍得好的，帮他借点钱周转资金。当时我正好有个朋友叫胡某某也在问我社会上有没有哪个稳当的可以吃点利息，反正利息比银行高就行了。胡某某就借钱给了王从轩，后来我听说胡某某半年后从王从轩那里连本带息拿回来了的。后面王从轩跑了，胡某某给我打电话说他妹妹还有10万元在王从轩那里，问事情怎么处理的，我说我也陷了15万元在王从轩那里，大家都在等。 29.被害人王某某1的陈述及借条原件，证明：2011年3月7日，王从轩找我借10万元，并承诺每月利息2分。我看他门市生意还很好，于是我就借了10万元给他，王从轩就给我丈夫周某某2出具了1张借条，月息2分。两个月后，王从轩又找我借了5万元现金，给我写了一张5万元的借条，并写明月息2分。王从轩两次都是以工程资金周转不开的名义向我借的钱。 30.被害人陈某某2的陈述及借条原件，证明：（1）2013年我分两次借给王从轩共计15万元，每次借款都写了借条，借条上约定的利息是1分5。2016年底我收回本金12000元，现在王从轩还欠我138000元。2017年4月26日，我去找王从轩拿本金，没有拿到，我就让王从轩给我写了2张借条，金额分别为80000元和58000元，并约定7月30日归还本金，后来王从轩就联系不上了。（2）王从轩以1分5的利息为由，向其他人借款。后来他就通过朋友向其他人介绍借款，并承诺利息高点都无所谓。 31.被害人李某某1的陈述及借条原件，证明：（1）2011年左右，王从轩以做生意差钱为由叫我在外面帮他借点钱，利息他自己给，不超过2分。我就去找李有碧借了7万，我给李有碧出具了一张7万的借条，然后我就把钱拿给王从轩告诉他这个钱是李有碧的。到了2015年左右，王从轩又找我借钱，我说我没得钱，王从轩就喊我帮他在外面借钱，我就找杨某借了3万。后来杨某去找王从轩收利息，王从轩以缺钱为由不给利息7200元，并且让杨某再借了12800元给他凑足5万元，他给杨某出具了5万元的借条。（2）王从轩清楚这12万元不是我的，是我在其他人那里帮他借的，并且王从轩当时借钱的时候也是叫我在其他人那里帮他借钱，他给2分的利息。 32.被害人杨某的陈述及借条原件，证明：（1）我和李某某1是同学关系，当时李某某1找到我，说她有一个很好的朋友叫王从轩，需要借点钱，月息1分5，大概3万元左右。（2）我当时就同意了，然后李某某1给我出具了一张借条，借了我3万，约定一年时间还清，月息一分五。时间到了后，我找李某某1收钱，李某某1就把我带到了xx电器门市上，找到了王从轩。王从轩就对我说他现在没得钱，能不能把利息算起之后我再添1万多凑成5万继续借给他，他给我出具借条，利息还是一分五。我当时就同意了，之后我就把钱给了他，王从轩就给我打了一张5万的借条。我给王从轩借钱之后，他一次也没有给我结息或者还款。 33.被害人郑某某的陈述及借条原件，证明：2014年3月1日，王从轩以周转资金为由找我借了10万元现金，还给我写了一张借条，年息2万元。王从轩每年都把利息打给我了的，在2017年3月1日，王从轩就给我换了借款10万元的借条，并写明年息2万元。利息只是2017年3月1日后的没结，本金一分也没有还我。 34.被害人邓某某的陈述及借条原件，证明：（1）2015年左右，我通过我战友李某某2介绍认识的王从轩。李某某2叫我借钱给他亲戚王从轩，月息1分5，我当时觉得王从轩和李某某2是亲戚，把钱借给王从轩比较稳当，于是我在2015年11月5日和2015年12月31日借给王从轩10万元、15万元，共计25万元，借款期限一年，在2016年11月份，王从轩给了我18000元利息，并且将10万元借款续借1年。后来在2017年3月，王从轩又支付了我27000元的利息，在2018年8月份，我就听说王从轩人跑了。他总共借了我25万元，只支付了我45000元的利息，本金和剩余的利息都没有归还。 35.被害人张某某1的陈述及借条原件，证明：2016年3月18日，王从轩的女儿以王从轩的名义找我借了25万元用于进货，我就在我侄儿那里筹集了25万元送到了王从轩的门市，王从轩以及他的儿子王某2、女儿王某某3就给我出具了一个25万元的借条，当时我们约定的利息是1分。现在我把我的房子卖了把钱还给了我侄儿，而我的本金和利息王从轩都没有还给我，人就跑了。 36.被害人陈某某3的陈述及借条原件，证明：（1）王从轩从2009年就在开始找我借钱，他那时候的信誉还是比较好的，借一段时间就还我。到现在我还有25万元本金在王从轩那里没有还给我。王从轩当时在我处借钱承诺给2分的利息，这个利息按月支付，每个月5号之前，王从轩就会把资金利息直接拿现金给我。在2017年6月份之前王从轩从来没差过我利息钱，很守信用，就是在2017年7月王从轩跑了，就没给利息了。（2）王从轩还叫我以我自己的名义到处帮他借钱。我和桂某某一共借了35万元给王从轩（其中我有25万元）。这些钱的利息前期王从轩都在支付，2017年6月份过后就没有支付了。 37.被害人曹某某的陈述及借条原件，证明：2016年10月29日，张某某2找到我说他有个耍得好的兄弟急需点钱周转一下，看我能不能帮下忙，我和张某某2又是邻居，没问他拿钱干什么用，当天我就取了20万元现金拿给了张某某2。一直到2017年7月12号，我在雅安看病需要钱，我就找张某某2要钱，张某某2说王从轩跑了，当时张某某2也没有跟我说支付利息的事情。 38.被害人张某某2的陈述及借条原件，证明：（1）我分别于2016年4月26日给王从轩借了15万元，约定月息2分，借期一年。2016年5月9日给王从轩借款10万元，约定利息2分，借期一年。2016年5月25日给王从轩借款10万元，约定利息2分。2017年2月18日给王从轩借款15万和5万，月息2分，借期3月。（2）王从轩给我说他急需用钱，只周转十几天左右，我当时就给曹某某说了王从轩生意做得可以，有房有车有门市，还是比较稳当，并且说了周转十几天，超过1个月就给利息，曹某某就同意了，就给王从轩借了20万元。 39.被害人廖某某的陈述及借条原件，证明：2017年4月27日，王从轩找我借10万元钱，说他要周转。我觉得他人还可以，方方面面都不错，于是我就借了10万元给他。王从轩就给我打了一张借条，并在借条上约定月息2分，半年结息。2017年7月4日，我就听说王从轩已经跑了。 40.被害人王某某2的陈述及借条原件，证明：2015年3月18日，王从轩找我借了15万元钱，打了借条，并承诺借期一年，年息36000元。后来我每次找王从轩要钱，他都以各种理由推脱。2016年3月18日，王从轩给我家属结了36000元的利息钱，后我和王从轩因为借钱的事情闹得比较僵了，他给我转了5万元钱，当时他本人没有说这笔钱是利息还是本金，不算利息的话，还欠我10万元，如果算上利息的话还欠我136000元。 41.被害人杜某某的陈述及借条复印件，证明：2008年，王从轩以扩大经营为由，找我借钱，当时我就给他5万，当时王从轩承诺的利息是月息2分，2010年他又以扩大经营为由，找我借了7万元，也是承诺的利息是月息2分。这些钱从我借给了他之后，王从轩陆陆续续也给我结了一些利息。另外，2016年11月20日王从轩以建设工程为由，再次找我借了10万元，这10万元也承诺的月息2分，当时这个钱的条子上写的王从轩和他女儿的名字。 42.被害人王某1的陈述及借条原件，证明：（1）我和王从轩一直认识，但是一直没有交集。后来通过周某某2介绍，得知可以把钱存在王从轩那里，月息2分。我当时觉得王从轩给的利息不错，就通过周某某2把钱存在了王从轩那里。（2）2014年，我就带了20万现金去了王从轩的门市，我们把借款的事宜说好了，王从轩就给我打了2张10万的欠条，王从轩和他女儿王某某3都签了名字。当时写了我妹妹王某3的名字。隔了一年之后，我不放心就找王从轩给我还了10万元，这10万元是连本带利结清了的。然后另外10万元继续续借给他，从我借钱开始，王从轩起初是每个月按时给我借利息，2015年12月开始王从轩就没有向我支付过利息了。 43.被告人王从轩的供述，证明：（1）我借了别人大概在二、三百万元左右，后来我生意失败，我投资的钱拿不回来，也没有钱还给债主，债主就会去公安局报案，我害怕，就跑到外地来边打工边躲债。我借他们的钱都是按一个月2分利算利息的，还有的我记不清了。我借钱主要用于生意投资，还有的是用于工人工资发放和原有的债务的利息偿还。（2）我借钱的这些人要不就是熟人，要不就是朋友介绍的人，比较信任我，所以他们就把钱借给我了。我与朱某某、杨某、曹某某等人不熟悉，他们都是通过其他朋友介绍把钱存到我这里的。张某某2等人通过口口相传的方式介绍他认识的人存款到我这里，我是知情的，因为我当时需要资金，借这些人的钱也是我本人同意的，基本上只要有人拿钱给我我就借，并许诺给对方资金利息。（3）我借的这些钱都是投入到我的塑钢门窗厂生产经营上，后来塑钢厂经营得不好，资金链断了，我就只有向朋友继续借钱来还之前的利息还有工人的工资，后来资金缺口越来越大，我就只能通过朋友口口相传的的方式让更多的人把钱借给我，后来的债越滚越高，我还不起这些人的钱了，确实没得办法，我只有逃离万源，一走了之，不再跟他们联系了。借条上面的内容是我本人当时在向当事人借钱时亲笔书写的，借条上面的内容都是准确的，真实的。 本院认为，被告人王从轩未经有关部门批准，采取出具借条、承诺还本付息等方式，公开向社会不特定对象吸收资金369.8万元，数额巨大，严重扰乱国家的金融管理秩序，造成严重的社会危害后果，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王从轩犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实成立，本院予以确认。 被告人王从轩到案后，如实供述自己罪行，且当庭自愿认罪，可以从轻处罚。对于被告人王从轩及其辩护人的相关辩解辩护意见，本院予以采纳。本院将根据被告人王从轩犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会危害程度及悔罪表现，决定对其进行从轻处罚的幅度。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第一条、第二条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第一条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人王从轩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月13日至2022年3月12日止；罚金限本判决发生法律效力的第二日起一个月内一次性向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、对于被告人王从轩犯非法吸收公众存款罪的违法所得三百六十九万八千元，继续予以追缴，返还各被害人（具体金额见本判决经审理查明的事实部分）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  刘青松 人民陪审员  李玖祥 人民陪审员  袁 锋 二〇二〇年六月二十八日 书 记 员  唐国林 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 一、关于行政认定的问题 行政部门对于非法集资的性质认定，不是非法集资刑事案件进入刑事诉讼程序的必经程序。行政部门未对非法集资作出性质认定的，不影响非法集资刑事案件的侦查、起诉和审判。 公安机关、人民检察院、人民法院应当依法认定案件事实的性质，对于案情复杂、性质认定疑难的案件，可参考有关部门的认定意见，根据案件事实和法律规定作出性质认定。 二、关于“向社会公开宣传”的认定问题 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》 1.关于非法集资的“非法性”认定依据问题 人民法院、人民检察院、公安机关认定非法集资的“非法性”，应当以国家金融管理法律法规作为依据。对于国家金融管理法律法规仅作原则性规定的，可以根据法律规定的精神并参考中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等行政主管部门依照国家金融管理法律法规制定的部门规章或者国家有关金融管理的规定、办法、实施细则等规范性文件的规定予以认定。 5.关于犯罪数额的认定问题 非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额： （一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的； （二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的； （三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。