文书内容天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初20号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人谢欣，女，1980年3月29日出生于天津市，汉族，大专文化，原集圣（天津）资产管理有限公司国金门店区域经理，住天津市河北区。因本案于2019年4月2日被刑事拘留，2019年5月9日被逮捕。现羁押于天津市和平区看守所。辩护人刘秀章，天津君朋律师事务所律师。被告人郭强，男，1992年8月21日出生于天津市，汉族，大学文化，原集圣（天津）资产管理有限公司国金门店业务一部团队经理，住天津市河西区。因本案于2019年4月8日被刑事拘留，2019年5月9日被取保候审。2019年7月9日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人王欣、董洋，天津允公律师事务所律师。被告人赵姗姗，女，1989年3月30日出生于天津市，汉族，大专文化，原集圣（天津）资产管理有限公司国金门店业务一部初级团队经理，住天津市红桥区。因本案于2019年4月24日被刑事拘留，2019年5月8日被取保候审。2019年7月9日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人刘秉禹，天津旌宇律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕8号起诉书指控被告人谢欣、郭强、赵姗姗犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月8日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员韩小硕依法出庭支持公诉。被告人谢欣、郭强、赵姗姗及辩护人刘秀章、王欣、董洋、刘秉禹到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2016年6月至2018年8月，被告人谢欣任集圣（天津）资产管理有限公司国金门店初级团队经理、团队经理、区域经理，其本人或组织团队成员以该公司开展债权投资理财业务为名，采取随机拨打电话、发布广告、口口相传等方式公开宣传，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《出借咨询与服务协议》等方式，向社会不特定对象吸揽资金。被告人谢欣在职期间，共向黄某等二百余名集资参与人吸揽资金人民币3000余万元，造成集资参与人经济损失人民币3000余万元。2016年6月至2018年8月，被告人郭强任集圣（天津）资产管理有限公司业务员、初级团队经理、团队经理。被告人郭强在职期间，采取上述同样手段，向项某等五十余名集资参与人吸揽资金人民币800余万元，造成集资参与人经济损失人民币800余万元。2016年12月至2018年8月，被告人赵姗姗任集圣（天津）资产管理有限公司初级团队经理。被告人赵姗姗在职期间，采取上述同样手段，向邵某等八名集资参与人吸揽资金人民币200余万元，造成集资参与人经济损失人民币200余万元。公安机关经侦查，于2019年4月2日、4月8日、4月24日分别将被告人谢欣、郭强、赵姗姗电话传唤到案。案发后，被告人谢欣退缴人民币43.43万元，被告人郭强退缴人民币18.3301万元，被告人赵姗姗退缴人民币12.231万元。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、相关书证等证据，公诉机关指控被告人谢欣、郭强、赵姗姗的行为均构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，三名被告人分别系与他人共同犯罪，三名被告人均具有自首情节，均自愿认罪认罚，建议法院判处被告人谢欣有期徒刑三年至五年，并处五万元以上五十万元以下罚金；建议判处被告人郭强有期徒刑二年至三年，并处二万元以上二十万元以下罚金，被告人郭强如继续退赔集资参与人的损失，可以适用缓刑；建议判处被告人赵姗姗有期徒刑一年至二年，并处二万元以上二十万元以下罚金，被告人赵姗姗如继续退赔集资参与人的损失，可以适用缓刑。被告人谢欣、郭强、赵姗姗对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结、在开庭审理过程中亦无异议。三名被告人的辩护人对指控事实及罪名不表异议。被告人谢欣辩护人提出，本案系单位犯罪；被告人谢欣虽为公司管理人员，但不参与决策，无权支配或占有资金，属于从属地位，应认定为从犯；被告人具有自首情节；被告人上班时没有意识到是犯罪行为，主观恶性较小；被告人主动退缴了全部违法所得；被告人系初犯、偶犯，家庭困难，请求法庭对被告人谢欣适用缓刑。被告人郭强辩护人提出，被告人郭强具有自首情节；被告人因不懂法导致犯罪，主观恶性较小，人身危险性较小；被告人退缴了全部违法所得；其患有严重疾病，不适于羁押；被告人认罪认罚，签署了具结书，请求法庭对被告人郭强从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人赵姗姗辩护人提出：被告人赵姗姗系初犯，因不懂法，信任公司导致犯罪，主观恶性较小；其只是一个业务人员，所起作用较小，属于从犯；具有自首情节；积极退缴违法所得并退赔集资参与人损失；如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，签署了具结书；请求法庭从轻、减轻处罚判处被告人一至二年有期徒刑，适用缓刑。经审理查明，2016年6月至2018年8月，被告人谢欣任集圣（天津）资产管理有限公司国金门店初级团队经理、区域经理，其本人或组织团队成员以该公司开展债权投资理财业务为名，采取随机拨打电话、发布广告、口口相传等方式公开宣传，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《出借咨询与服务协议》等方式，向社会不特定对象吸揽资金。被告人谢欣在职期间，共向黄某等二百余名集资参与人吸揽资金人民币3000余万元，造成集资参与人经济损失人民币3000余万元。2016年6月至2018年8月，被告人郭强任集圣（天津）资产管理有限公司业务员、初级团队经理、团队经理。被告人郭强在职期间，采取上述同样手段，向项某等五十余名集资参与人吸揽资金人民币800余万元，造成集资参与人经济损失人民币800余万元。2016年12月至2018年8月，被告人赵姗姗任集圣（天津）资产管理有限公司初级团队经理。被告人赵姗姗在职期间，采取上述同样手段，向邵某等八名资金参与人吸揽资金人民币200余万元，造成集资参与人经济损失人民币200余万元。公安机关经侦查，于2019年4月2日、4月8日、4月24日分别将被告人谢欣、郭强、赵姗姗电话传唤到案。案发后，被告人谢欣退缴人民币43.43万元，被告人郭强退缴人民币18.3301万元，被告人赵姗姗退缴人民币12.231万元。在本案审理期间，被告人郭强退缴14万元；被告人赵姗姗退缴14.92万元在案。上述事实有经庭审质证、确认的证人冉某、王某、孙某1、贾某、孙某2、李某、孙某3、何某、魏某、沈某、崔某、项某、杨某、范某、张某1、郭某、刘某、阎某、闫某、赵某、孙某4、张某2的证言；白某等集资参与人证言；辨认笔录、照片、立案决定书、案件来源、到案经过、出借咨询与服务协议、ＰＯＳ签购单、身份证复印件、银行卡复印件、银行交易流水、银行卡统计表、银行开户信息、扣押决定书、扣押清单、集圣（天津）资产管理有限公司市场主体基本信息、营业执照、集圣（天津）商务信息咨询有限公司第一分公司工商注册信息、房屋租赁合同、集圣（天津）资产管理有限公司、集圣公司非法吸收公众存款案投资人总表、集圣公司的宣传材料、公司人员架构、辨认笔录、照片、户籍信息、电话查询记录、ＣＣＩＣ查询记录、法定不批准出境人员通报备案通知书、数据光盘、被告人谢欣、郭强、赵姗姗的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人谢欣、郭强、赵姗姗违反国家金融管理规定，向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱了金融秩序，三名被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，且均属数额巨大，应予处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。三名被告人系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人郭强、赵姗姗起次要辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。三名被告人未实际占有吸收款项，可分别酌情从轻处罚，并按照各自的职责范围承担与其地位、作用、吸揽人数、吸揽数额、造成损失数额相应的刑事责任。三名被告人均具有自首情节，依法可以分别从轻处罚。三名被告人到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，均自愿签署了《认罪认罚具结书》，对其依法可以分别从轻处罚。三名被告人能够退缴违法所得并退赔部分损失，可根据其退赔数额及挽回集资参与人损失的程度分别酌情从轻处罚。关于辩护意见，经查，集圣（天津）公司成立的目的是对外吸揽资金，从公司成立至案发前一直实施非法吸收公众存款的犯罪活动。依照法律规定，公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，本案属于“不以单位犯罪论处”的情形；被告人谢欣作为公司区域经理，对门店负有实质性的管理责任，不属于起次要辅助作用，不是从犯，辩护人关于本案系单位犯罪，被告人谢欣系从犯，建议对其适用缓刑的意见，不符合法律规定，不予采纳。三名被告人的辩护人其他辩护意见，本院酌情予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：                  一、被告人谢欣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人谢欣刑期自2019年4月2日起至2022年7月1日止。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人郭强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。被告人赵姗姗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（被告人郭强、赵姗姗的缓刑考验期均自判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。被告人郭强、赵姗姗的罚金已预缴。）二、被告人谢欣、郭强、赵姗姗退缴款人民币979111元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任 飞审 判 员  王乐文人民陪审员  马 丽二〇二〇年六月三十日书 记 员  朱莉莉附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条：根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者被告人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但被告人尚未受到讯问，未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。