福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初756号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人李想，男，1994年10月16日出生，汉族，高中文化，户籍所在地黑龙江省鸡西市梨树区。 被告人韩辛龙，男，1997年3月10日出生，汉族，中专文化，户籍所在地黑龙江省鸡西市鸡冠区。 辩护人陆德强，福建邦司律师事务所律师。 被告人宋庆伟，男，1990年7月7日出生，汉族，初中文化，户籍所在地黑龙江省鸡西市梨树区。 辩护人钟文、卓秋，福建赟美律师事务所律师、实习律师。 上列三名被告人均因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月24日被抓获并临时羁押于海南省海口市第一看守所，2019年9月28日被刑事拘留，2019年11月1日被执行逮捕。现均羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉[2020]98号起诉书指控被告人李想犯收买、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪、被告人韩辛龙、宋庆伟犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月28日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉。被告人李想、被告人韩辛龙及辩护人陆德强、被告人宋庆伟及辩护人钟文均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年3月以来，被告人李想在海南省海口市向被告人韩辛龙、宋庆伟及开卡人张某收买了配套有银行卡、密码、U盾、工商营业执照、公司印章等信息资料的对公账户不低于30套，并进一步转卖给“黄某”（另案处理）牟利。2019年9月17日，电信诈骗被害人陈某在福建省晋江市，被人以“网购奶粉因质量问题需要退赔”的方式诈骗走人民币250443元。其中，部分赃款人民币180948元，汇入由被告人李想开立并出售给“黄涛”的一户名为海南嘉眉宇有限公司的工商银行对公账户，再经中间一过渡对公账户，进一步汇入由开卡人张某开立并售出的一户名为海南慈梅哉汽车有限公司的工商银行对公账户（账号尾数0421）。2019年9月24日，公安机关在海南省海口市龙华区内抓获被告人李想、宋庆伟、韩辛龙并现场查获三被告人共同持有的137套来源不明但均配套有银行卡及U盾、工商营业执照、公司印章等信息资料的银行对公账户，并从被告人李想处扣押到用于作案的苹果8plus手机一部。 公诉机关认为，被告人李想收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，且非法持有数量巨大的他人信用卡，应当以收买、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人韩辛龙、宋庆伟非法持有他人信用卡，数量巨大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人李想在判决宣告以前犯数罪，应当数罪并罚。被告人李想、韩辛龙、宋庆伟归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。因被告人李想自愿认罪认罚，建议对其在有期徒刑三年六个月至五年六个月的幅度内判处刑罚并处罚金。因被告人韩辛龙、宋庆伟自愿认罪认罚，建议对二被告人在有期徒刑三年三个月至四年三个月的幅度内判处刑罚并处罚金。 公诉机关提供了证人陈某、张某的证言，被告人李想、韩辛龙、宋庆伟的供述，抓获及破案经过、户籍证明、人员基本信息、违法犯罪记录查询情况说明、寄押凭证、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片、资金流转表、客户基本信息、银行开户资料及交易明细、微信开户信息、微信聊天记录及转账记录、工作说明，辨认笔录及照片等证据证实。 被告人李想、韩辛龙、宋庆伟对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人韩辛龙的辩护人提出如下辩护意见：1.经他人介绍加入犯罪活动；2.初犯。综上，建议对被告人韩辛龙从轻处罚。 被告人宋庆伟的辩护人提出如下辩护意见：1.经他人介绍加入犯罪活动；2.坦白；3.初犯。综上，建议对被告人宋庆伟从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人李想介绍被告人韩辛龙、宋庆伟加入妨害信用卡犯罪活动。 本院认为，被告人李想的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪，被告人韩辛龙、宋庆伟的行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李想判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚；被告人李想、韩辛龙、宋庆伟归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚；被告人韩辛龙、宋庆伟在共同犯罪中作用相对较小，予以酌情从轻处罚。被告人韩辛龙辩护人的辩护意见，予以采纳。被告人宋庆伟辩护人的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第二十五条第一款，第六十九条，第六十七条第三款，第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二、三条之规定，判决如下： 一、被告人李想犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2025年3月23日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人韩辛龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2022年12月23日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 三、被告人宋庆伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2022年12月23日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 四、查扣在案的137套涉案银行对公账户资料（未随案移送），由扣押机关晋江市公安局依法处理；查扣在案的作案工具苹果8plus手机一部（未随案移送），由扣押机关晋江市公安局予以没收并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  陈晓颖 人民陪审员  施向前 人民陪审员  陈连艺 二〇二〇年六月十日 书 记 员  林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。