河北省石家庄市鹿泉区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0110刑初585号 公诉机关石家庄市鹿泉区人民检察院。 被告人周培胜，男，1991年4月18日生，汉族，高中文化，户籍所在地河北省保定市徐水区，现住址河北省石家庄市长安区。2015年3月13日因参与赌博被徐水县公安局行政拘留。因涉嫌寻衅滋事罪，于2019年7月1日被鹿泉区公安局指定居所监视居住；因涉嫌诈骗、敲诈勒索罪，于2019年7月12日被鹿泉区公安局刑事拘留；经石家庄市鹿泉区人民检察院批准，于2019年8月16日被鹿泉区公安局执行逮捕。现羁押于晋州市看守所。 辩护人刘惠，河北林平律师事务所律师。 被告人李志民，男，1983年2月8日生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省保定市唐县，现住址河北省石家庄市长安区。因涉嫌寻衅滋事罪，于2019年6月29日被鹿泉区公安局指定居所监视居住；因涉嫌敲诈勒索罪，于2019年7月18日被鹿泉区公安局刑事拘留；经石家庄市鹿泉区人民检察院批准，于2019年8月16日被鹿泉区公安局执行逮捕。现羁押于晋州市看守所。 辩护人郝朋利，河北英汇律师事务所律师。 被告人臧涛，男，1983年7月11日生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省保定市唐县，现住址河北省石家庄市长安区。因涉嫌寻衅滋事罪，于2019年6月29日被鹿泉区公安局指定居所监视居住；因涉嫌敲诈勒索罪，于2019年7月12日被鹿泉区公安局刑事拘留；经石家庄市鹿泉区人民检察院批准，于2019年8月16日被鹿泉区公安局执行逮捕。现羁押于晋州市看守所。 辩护人李军伟，河北冀华（定州）律师事务所律师。 被告人李达，男，1991年3月18日生，汉族，小学文化，户籍所在地河北省石家庄市正定县，现住址河北省石家庄市。因涉嫌寻衅滋事罪，于2019年6月29日被鹿泉区公安局指定居所监视居住；因涉嫌诈骗罪，于2019年7月12日被鹿泉区公安局刑事拘留；经石家庄市鹿泉区人民检察院批准，于2019年8月16日被鹿泉区公安局执行逮捕。现羁押于晋州市看守所。 辩护人张景辉、陈昭，河北天捷律师事务所律师。 被告人徐飞，男，1987年12月25日生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省保定市徐水区，现住址河北省石家庄市长安区。因涉嫌寻衅滋事罪，于2019年7月3日被鹿泉区公安局指定居所监视居住；因涉嫌诈骗罪，于2019年7月12日被鹿泉区公安局刑事拘留；经石家庄市鹿泉区人民检察院批准，于2019年8月16日被鹿泉区公安局执行逮捕。现羁押于晋州市看守所。 辩护人杜志成，石家庄市鹿泉区法律援助中心律师。 石家庄市鹿泉区人民检察院以鹿检公诉刑诉[2019]909号起诉书指控被告人周培胜、李志民、臧涛、徐飞、李达犯敲诈勒索罪，向本院提起公诉，本院审理过程中，石家庄市鹿泉区人民检察院以鹿检公诉刑追诉[2020]9号追加起诉决定书追加对被告人李达的起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。石家庄市鹿泉区人民检察院指派检察员万升武、张营出庭支持公诉，被告人周培胜及其辩护人刘惠、李志民及其辩护人郝朋利、臧涛及其辩护人李军伟、徐飞及其辩护人杜志成、李达及其辩护人张景辉、陈昭均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市鹿泉区人民检察院指控， 一、敲诈勒索罪 （一）被告人周培胜等五人敲诈勒索罪 1、成长经历 被告人周培胜于2018年7月在石家庄市长安区财富大厦设立金祥小额贷款公司，系该公司负责人；李敏杰（在逃）于2018年7月在财富大厦设立万通小额贷款公司，系该公司负责人，两家公司合伙经营。在石家庄市长安区、桥西区、鹿泉区、正定县，周培胜组织李志民、臧涛、徐飞、李达、李盼（另案处理）、李世轮（另案处理）等人，以非法占有为目的，通过发送无抵押担保的“贷款”信息、虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务，制造还款障碍，并借助家访、辱骂、喷字、砸门等“软暴力”手段强行讨要欠款，给被害人及其家属制造恐慌，在石家庄市桥西区、鹿泉区、正定县扰乱社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。 被告人李志民系李敏杰的弟弟，被告人臧涛系李敏杰表弟，该二人于2018年10月到万通公司上班后，听从李敏杰（在逃）、周培胜安排，主要负责上门讨要金祥和万通两家公司放出去的欠款等；李盼（另案处理）于2018年10月开始在万通公司上班，为万通公司发送无抵押担保的“贷款”信息、介绍放款要求，找客户来借款并填写借款申请表等；被告人李达于2018年11月开始在万通公司上班后，听从李敏杰安排，主要负责联系贷款、签订借款合同及家访等；被告人徐飞系周培胜的姐夫，2018年8月份开始在金祥公司上班，听从周培胜安排，主要负责盯着借款人填写个人信息、签订借款合同及家访等，有时跟着去讨要欠款；李世轮（另案处理）于2018年8月开始在金祥公司上班后，主要负责签借款合同，家访和讨债等。至此，标志着周培胜、李志民、臧涛、徐飞、李达等人恶势力犯罪的形成。 2、成员梯次 该犯罪团伙，以周培胜、李敏杰（在逃）为首，李志民、臧涛为骨干，徐飞、李达、李盼（另案处理）、李世轮（另案处理）为一般成员，形成较为稳定的恶势力犯罪团伙。 周培胜、李敏杰（在逃）为恶势力犯罪纠集者，在套路贷、软暴力讨债等违法犯罪中起组织、策划、指挥作用。 李志民、臧涛为恶势力犯罪骨干，多次参与周培胜、李敏杰组织的违法犯罪行为，通过软暴力等方式进行讨债，李志民还负责购买用于喷字的自喷漆。 徐飞、李达、李盼（另案处理）、李世轮（另案处理）为恶势力犯罪一般成员，负责联系“贷款”、签合同等。 3、具体犯罪行为 2018年7月份开始，被告人周培胜和李敏杰（在逃）经商议后，在石家庄市长安区家小额贷款公司。其中名为“金祥”的小额贷款公司负责人为周培胜，手下员工有徐飞、李世轮等；名为“万通”小额贷款公司负责人为李敏杰，手下员工有李志民、臧涛、李达、李盼等。两家公司有分工（如分别放款）有合作（如放款时各出资50%或者互相介绍客户），两家公司安排李盼、李达等人发放以无抵押、无担保、快速放款为诱饵的“贷款”信息，吸引被害人借款，同时与被害人签订虚高的借贷协议（一般情况下实际到手的借款额为协议金额的一半，并将借款部分资金回收，被害人实际并未完全取得“借贷”协议上显示的钱款），签订协议后，周培胜或李敏杰派李志民、徐飞、李世轮、藏涛、李达等人进行家访，家访人员以行规为由，向被害人索取二百至五百不等的家访费，在被害人无力偿还虚高借款的情况下，首先进行正常的电话催收；被害人仍没有还款的情况下，第二次电话催收会言语威胁、辱骂被害人；被害人仍不还款的情况下，李志民、臧涛、李世轮（另案处理）、徐飞、李达等人在周培胜、李敏杰的指挥下，到欠款人处以喷字、上门恐吓、扣押财物、对被害人及其家属朋友进行骚扰等软暴力手段向被害人索取“债务”。 （1）2018年12月18日，张某1经朋友介绍，从万通公司李敏杰处借款13000元，被提前扣除利息，实际到手仅为9800元，而给万通公司的欠条上则写“借人民币26000元”，限定分10周还清，每周还款2000元，还完5周后可提前还清，李达到张某1家中进行家访并收取家访费。在张某1还款至第5周时，万通公司威胁下午4点钱不还钱的话就加扣1000元逾期费，当时张某1还差1800元未还清（已还8000元），但万通公司要求其再还7600元。后因张某1未按万通公司要求还款，李志民、李达为讨要万通公司欠款，在于2019年1月29日到石家庄市鹿泉区张某1家门口和外墙上喷字，内容为“张某1还钱”、“阴宅、凶宅”等字样；李志民、臧涛于2月28日、5月14日分两次到张某1家门口喷字，喷字内容为“张某1还钱、骗子死全家”等字样，通过上述滋扰行为扰乱张某1家的正常生活和当地的社会秩序。 （2）2018年11月6日，张某2从百度贴吧了解到贷款电话，通过周培胜联系到孙某，由孙某领其到万通公司借款9250元，到金祥公司借款4500元，从巨力公司（同金祥为一家）借款4500元。万通公司许诺不需手续、不需抵押，让张某2在空白合同上签字捺印，通过虚增贷款金额等方式形成虚假债权债务（万通的虚假债权债务达24000元），制造还款障碍，限定每周还万通1400元，每周还金祥和巨力各700元。随后李达、孙某对其进行家访并收取家访费1500元及中介费400元。在还款至第12周时因张某2未能按期还款，李志民、臧涛等人多次到张某2家中及办公场所讨要欠款。2019年1月25日李志民、徐飞为讨要万通和金祥的钱款，到张某2位于石家庄万象天成购物中心18楼的办公室内，要求张某2抵押财物，并强行将其一台银色苹果牌笔记本电脑带走；2019年2月11日，李志民带一名男子为讨要万通和金祥欠款，在张某2家外强行夺走张某2手机，将其手机微信内的350元转走；2019年3月16日，李志民、臧涛为讨要万通和金祥钱款，到张某2万象天成办公处采取辱骂“你家孩子不得好死”、踹门等方式进行威胁；2019年5月9日，李志民为讨要万通和金祥欠款找张某2要求每天转100元，转够10000元就算了，当时张某2转了100元。此时，张某2已累计向万通公司还款15850元，向金祥公司还款14100元，刨除本金后，张某2被万通公司敲诈勒索6600元，被金祥公司敲诈勒索9600元，一台价值3490元的苹果笔记本电脑被李志民、徐飞抢走。 （3）2018年10月份左右，刘某从小卡片广告上了解到金祥借贷公司，到石家庄市财富大厦，由孙某接待后向金祥公司周培胜处借款5000元。周培胜首先让其填写个人情况和借款合同，限定5000元分12周还，每周还720元，另签一份是借款20000元的合同，限定25周还，每周还720元，声称逾期不还的话按20000元借款合同将刘某起诉到法院，按期还则20000元借款合同自动作废。随后叫徐飞等人对其进行了家访，家访后收到银行卡转账5000元。同期，经孙某介绍，刘某由李达接待后在万通公司李志民处借款5000元，同样是签了两份合同，一份是限定5000元分15周还，每周还850元，另签一份是借款14000元的合同，至少还8周，每周还850元，李志民同样声称逾期不还的话按14000元借款合同将刘某起诉到法院，同时让刘某签署了一份空白债权转让协议，随后叫李达等人对其进行了家访，家访后收到银行卡转账5000元。在刘某分别还够金祥和万通的各5000元后，两家公司通过电话威胁“不还钱就弄死你”、“不还款就去家里闹事”等方式仍要求其继续还款，否则就去法院起诉刘某。刘某迫于无奈继续向金祥公司还款至9000元，向万通公司继续还款至12300元。 （4）2018年8月20日，张某3经朋友王泽鹏介绍认识武晓辉，并经武晓辉介绍其到石家庄市财富大厦找到孙某，经孙某领着填写个人信息表并询问家庭情况后，带其在金祥公司周培胜处借款，随后让张某3加上两个微信号（其一是徐飞），孙某带其签订了一份将借款金额翻一倍的合同，随后安排李达对其进行了家访并收取了500元家访费，张某3通过转账收取借款，实际到手仅有9000元，到张某3还款至第12周的时候共向金祥还款12000元。 2018年10月22日，经孙某介绍告诉张某3万通贷款公司开业，问是否继续贷款,张某3因还款有压力，便去找孙某由其领着去万通公司，并在填了一张个人信息表后，同李志民签订了一份20000元的借款合同，李志民安排业务员到张某3家家访后要了300元家访费，张某3通过转账收到借款仅8000元，孙某向张某3要了500元中介费，之后张某3陆续向万通还款16500元。2019年2月25日，张某3再次联系孙某到万通公司借款15000元，李志民让其签了一份借款40000元的合同，孙某从张某3处要了500元中介费；5月底张某3被威胁“不还上就去家里该怎么解决就怎么解决”，后张某3被迫还款至18000元。 （5）2018年10月28日，张某5到万通公司借款，李志民说：“借一万的话必须写两万的借条，多写的一万算是给我们的利息，这两万每周还一千，二十周还清，超一天需要多交500元利息”，张某5因急需用钱便同意了，并将手机中的信息交由李志民查看，业务员李盼安排张某5签订了欠条和空白协议，让其加上了万通的微信号。随后李达到张某5家进行家访，在其家门口拍摄了照片并收取了500元家访费。在张某5还款至第11周（2019年1月28日已还款10600元）后，因资金问题未能按限定时间继续还款，李志民、臧涛于1月29日，到石家庄市正定县张某5家单元门口处用红色自喷漆喷字一次“1302张某5还钱”，通过上述滋扰行为扰乱张某5家的正常生活和当地的社会秩序。 （二）被告人李达敲诈勒索罪 1、成长经历 2018年10月份，米士杰（另案处理）与杨红霞（另案处理）、被告人李达合伙经营“零用贷”，由米士杰出资，杨红霞、李达招揽客户，收入的70%归米士杰所有，30%归杨红霞、李达所有。到2019年4月份，三人在石家庄市桥西区，杨红霞招聘被告人刘艺（另案处理）作为业务经理，刘艺找来被告人王文帅（另案处理）、黄文安（另案处理）等作为业务员，并以“恒生零用贷公司”为名对外营业。杨红霞负责恒生公司的实际运营，公司以“无抵押、无担保、两小时内快速放款”为诱饵吸引客户借款，等客户来公司借款之时，要求客户填写客户及其家属、朋友的联系方式以方便以后上门催收，以行规为名告知客户会扣除“保证金、中介费、家访费”等费用，同时以每日千分之七的利息与客户签订虚高合同，在合同中的出借人、利息等关键处保留空白，同时威胁客户如果不按期还款会以合同中的数额到法院起诉客户。在签订合同之后，杨红霞、李达会对客户进行家访，家访合格之后向客户转账，转账金额是合同中的数额，客户收款之后会要求客户将利息、保证金、中介费、家访费等费用转到另一个微信或支付宝账号上，或者取出现金交还杨红霞，这么做的目的是制造虚假流水，方便以后到法院进行民事诉讼。客户借款之后会迫于被起诉的威胁，一般会按时还款，部分不还款的客户，杨红霞会对客户电话、微信催收，或者直接到客户家中催收。刘艺、王文帅、黄文安在明知上述“套路”的情况下，依然为恒生公司拉拢客户。该团伙系套路贷型恶势力犯罪集团，米士杰为首要分子，杨红霞、李达为骨干成员，刘艺、王文帅、黄文安为一般成员。 2、犯罪行为及其他违法情节 （1）2018年12月份，在石家庄市鹿泉区，被害人张某1从杨红霞、李达手中借钱，签订合同18096元，扣除家访费、中介费、保证金等不合理费用并制造虚假流水之后，张某1实际到手9300元，在签订合同时，杨红霞登记张某1家人、朋友、孩子老师的电话，并威胁如果不还钱会给张某1孩子的老师打电话，迫于威胁最后张某1还款14184元，扣除本金，张某1被敲诈勒索4884元。 （2）2019年1月份，在石家庄市鹿泉区下，被害人杨某1从杨红霞、李达处借零用贷，签订合同10410元，扣除家访费、保证金、资料费并走虚假流水之后，杨某1实际到手4300元，在签订合同时，杨红霞威胁杨某1不还款会到法院起诉，迫于威胁，杨某1还款10500元，扣除本金，杨某1被敲诈勒索6200元。 （3）2019年5月，被害人郭某1通过王文帅介绍，到石家庄市桥西区用贷借款，签订合同20000元，扣除家访费、保证金、服务费、管理费等不合理费用并走虚假流水之后，郭某1实际到手10000元，后经杨红霞催收，郭某1共还款23500元，扣除本金，郭某1被敲诈勒索13500元。 （4）2019年6月，经黄文安介绍，被害人郭某2到石家庄市桥西区恒生公司借零用贷，签订合同14000元，之后杨红霞、李达对郭某2进行家访，家访合格之后，扣除家访费、保证金、服务费、管理费等不合理费用并走虚假流水之后，郭某2实际到手5100元，在签订合同时杨红霞威胁“如果不按期还款，就到法院起诉”，迫于威胁，郭某2还款10500元，扣除本金，郭某2被敲诈勒索5400元。 （5）2019年6月，经王文帅介绍，被害人李某到石家庄市桥西区恒生公司借零用贷，李某以自己的尚酷汽车做抵押，签订18000元合同，扣除保证金、平台费、家访费、管理费并走虚假流水之后，李某实际到手10000元，在签订合同、录抵押视频时杨红霞威胁李某，迫于威胁李某还款16800元，扣除本金，李某被敲诈勒索6800元。 （6）2019年5月，经王文帅介绍，被害人许某从杨红霞处借零用贷，签订26000元合同，扣除保证金、服务费、家访费、管理费等不合理费用之后并制造虚假流水之后，许某实际到手9100元，在签订合同时，杨红霞威胁如果不还款，会到法院对许某起诉，迫于压力，许某还款18200元，扣除本金，许某被敲诈勒索9100元。 其他违法情节：（1）2019年6月，被害人尹某1通过蒋志楠介绍到恒生公司借零用贷，双方签订合同16000元，扣除服务费、平台费、家访费等不合理费用，尹某1实际到手9100元，后因未按时还款，杨红霞、刘艺、李达到尹某1家催收之后，尹某1共还款10900元，尹某1被敲诈勒索1800元。 （2）2019年6月，经刘艺介绍，被害人王某1到石家庄市桥西区恒生公司借零用贷，签订合同10000元，扣除保证金、平台费、家访费等不合理费用并走虚假流水之后，王某1实际到手7000元，因王某1未按期还款，杨红霞、刘艺、李达到石家庄市正定县王某1的父亲王某2家用喷漆在墙上喷了“王某1还款”字样。 2020年4月24日，同案犯米士杰与被害人张某1、杨某1、郭某1、李某、尹某1达成《赔偿协议书》，并得到了被害人张某1、杨某1、郭某1、李某、尹某1的谅解。 二、涉案财产处置情况 李志民建行卡活期余额72575.29元已单项冻结；张海燕（李敏杰妻子）北京农商行卡实际冻结数额6835.68元；张海燕建行卡单向冻结金额为392.12元。 冀Ｆ×××××号汽车已查封；冀Ｆ×××××号汽车已查封；周培胜、李志民、臧涛、徐飞、李达手机已扣押。 经审计，被害人张某1、张某2等人还款金额为126050元人民币；经鉴定，被害人张某2苹果笔记本电脑价值3490元人民币。 三、认罪认罚情况 被告人周培胜、李志民、臧涛、徐飞、李达到案后自愿如实供述自己的罪行，均认罪认罚。 公诉机关提交了1.物证；2.书证：3.证人证言；4.被害人陈述；5.被告人的供述与辩解；6.勘验、检查、辨认等笔录；7.认罪认罚具结书等证据证实。 公诉机关认为，被告人周培胜、李志民、臧涛、徐飞、李达为索取非法债务，多次使用软暴力威胁、要挟方式勒索被害人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。建议判处被告人周培胜有期徒刑一年九个月至两年三个月；判处被告人李志民有期徒刑一年八个月至两年二个月；判处被告人臧涛有期徒刑十一个月至一年五个月；（综合起诉和补充起诉犯罪事实）判处被告人李达有期徒刑一年六个月至两年；判处被告人徐飞有期徒刑八个月至一年二个月。 被告人周培胜、李志民、臧涛、李达、徐飞均对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 被告人周培胜辩护人刘惠的主要辩护观点：1、被告人周培胜社会危害性小、主观恶性小、认罪认罚，建议法庭予以考虑，对其从轻处罚；2、检察院2019年12月18日作出量刑建议后，2019年12月20日左右，周培胜家属才将受害人张某3、张某2、刘某的谅解书交至检察院，检察院收到谅解书后只是将谅解书附卷，并未重新制作起诉书和作出新的量刑建议，希望法庭在量刑时充分考量取得谅解的情形。综上，建议法庭对被告人周培胜作出减轻处罚的量刑。 被告人李志民辩护人郝朋利的主要辩护观点，被告人李志民系从犯，犯罪作用和地位相对较轻，且如实供述犯罪事实，认罪认罚，系初犯，无前科，希望法庭对被告人李志民从轻减轻处罚。 被告人臧涛辩护人李军伟的主要辩护观点：1、被告人臧涛系从犯、初犯，认罪认罚且取得被害人的谅解；2、被告人臧涛不参与任何事务，只拿报酬，不属于积极参与者，也不是固定成员，催款时也是接到李敏杰、周培胜的指示后和李志民等人一起去，没有单独催收过，没有起到任何骨干作用，所以臧涛属于一般参与人员。综上，建议法庭对被告人臧涛从轻减轻处罚。 被告人李达辩护人张景辉、陈昭的主要辩护观点：1、被告人李达构成敲诈勒索罪，起次要作用，系从犯，应对其从轻处罚；2、现有证据不能证明被告人李达与米士杰、杨红霞系合伙关系，李达仅是普通员工，系一般成员，非骨干成员；3、被告人李达犯罪情节轻微，当庭自愿认罪悔罪，且得到被害人的谅解。综上，建议对被告人李达从轻判处，建议在有期徒刑一年以下处罚。 被告人徐飞辩护人杜志成的主要辩护意见观点，被告人徐飞系初犯、从犯，主动交代自己的罪行，认罪态度较好，认罪悔罪且认罪认罚，希望法庭对被告人徐飞从轻处罚。 经审理查明： 一、敲诈勒索罪 （一）被告人周培胜等五人敲诈勒索罪 1、金祥小额贷款公司于2018年7月在石家庄市长安区财富大厦设立，被告人周培胜系该公司负责人；万通小额贷款公司于2018年7月在财富大厦设立，李敏杰（在逃）系该公司负责人，两家公司合伙经营。周培胜组织李志民、臧涛、徐飞、李达、李盼（另案处理）、李世轮（另案处理）等人向被害人讨要欠款。被告人李志民系李敏杰的弟弟，被告人臧涛系李敏杰表弟，二人系恶势力犯罪骨干，于2018年10月到万通公司上班后，听从李敏杰（在逃）、周培胜安排，主要负责上门讨要金祥和万通两家公司放出去的欠款等，多次参与周培胜、李敏杰组织的违法犯罪行为，通过软暴力等方式进行讨债，李志民还负责购买用于喷字的自喷漆；被告人李达、徐飞系一般成员，被告人李达于2018年11月开始在万通公司上班后，听从李敏杰安排，主要负责联系贷款、签订借款合同及家访等；被告人徐飞系周培胜的姐夫，2018年8月份开始在金祥公司上班，听从周培胜安排，主要负责盯着借款人填写个人信息、签订借款合同及家访等，有时跟着去讨要欠款。在石家庄市桥西区、鹿泉区、正定县，周培胜带领李志民、臧涛、徐飞、李达等人以非法占有为目的，通过发送无抵押担保的“贷款”信息、虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务，制造还款障碍，并借助家访、辱骂、喷字、砸门等“软暴力”手段强行讨要欠款，给被害人及其家属制造恐慌，在石家庄市桥西区、鹿泉区、正定县扰乱社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： （1）证人孙某证言，2019年5月中旬，我到长安区香湘饭店工作至今。我认识周培胜，2017年我与周培胜搞过对象。周培胜之前是饭店的老板，我不知道为什么贷款公司的申请表业务员中会有我的名字，不是我签的，不知道谁签的，平时周培胜到我的住处住。 （2）证人王某3证言，2018年12月下旬，我当时在家睡觉，听到有人砸门的声音，我就从门上的猫眼看到三名陌生男子在我家门口，我挺害怕的就没敢出声，这三人砸了我家大门20分钟左右，以为我家没人，就在门口骂了几句就离开了，他们走后我开门看见我家的大门被踹出了一个坑还有好多脚印。2019年过年前，又有两人来我家砸门，我当时自己在家，开门后问他们找谁，其中一名戴眼镜的男子说找我妈要钱，我告诉他我妈没在，他们二人就想往屋里进，我没让他们进，之后他们自称是万通贷款公司的，来收账，我当时不知道具体情况，告诉他们回头和我妈联系就行，随后他们在我家大门口徘徊了十几分钟就离开了。之后，又有几次来我家砸门要帐，其中一个戴眼镜的男子我印象比较深刻，每次砸门的都有他。他们说过吓唬我的话，戴眼镜的男子说只要我妈不还钱，他们就一直来我家闹事，不让我们好过。这些来家要账的人影响到我的正常生活和工作，他们几次来我家要账都是我自己在家，我很害怕，他们人都很凶，来了就砸门，动静很大，每次他们走后，我出去看到我家门被踹出脚印还有坑。戴眼镜的男子身高165ｃｍ左右，方脸，平头，戴眼镜，微胖。除了这个戴眼镜的人每次都换人来，我记不清来的这些人，但这个戴眼镜的每次都是他带头的。 （3）证人尹某2证言，2018年10月初的时候我急用钱，我就联系我微信好友做贷款的盼盼（全名不知道，23岁，身高155ｃｍ左右，普通话，体态偏瘦，长发），她让我去他上班的地方找她，地址广安财富大厦4楼万通公司，我到了以后盼盼让我和他们老板谈，他们老板让我填了一份个人情况说明，后又签了一份借款合同，借了14000元，每周还1200元，大概分20周还，后来老板说收取押金和手续费，只能给我一万元左右，我同意了，随后一名叫李志民（40岁左右，身高168ｃｍ左右，体态偏胖，短发）的跟我去我家家访，他跟我收取了500元家访费，后李志民到我家里拍了几张照片，录了视频，后离开了，之后我收到了他们转来的一万元左右（具体记不清楚），后来我借给朋友一些钱，最后朋友没还我钱，导致我欠万通公司钱还不上。2018年12月份，李志民通过电话言语威胁找我要钱，我说我在北京不在家，随后听见李志民踹我家门的声音，我给我儿子打电话看在不在家，我儿子说他从猫眼看到三个人在门口踹门，还大声谩骂，后来李志民就离开了，我从北京回来看到我家门被李志民踹的脚印和坑。2019年1月初，李志民又给我打电话，我在我朋友家，我告诉他地址后，他来找我，把我到我哥家，我哥不在家。2019年1月15日我通过支付宝给李志民转款2000元，过年的时候李志民给我打过几次电话要钱，我没给，后来李志民也没再找我。他们还去我爸妈开的旅馆找我。我都是通过转账方式还款的。 我一共借了万通公司14000元，他们让我还大概24000元，我一共还了6周，每周1200元，后来我又还了2000元，一共9200元。当时我和万通公司老板签的合同，具体叫什么我不知道，这名男子40岁左右，身份165ｃｍ短发，中等身材。留取我手机通讯录上电话偏瘦女子30岁左右，体态偏瘦，身高165ｃｍ，带卷长发。另外两名男子的体貌特征，我记得一个男子20岁左右，身高175ｃｍ体态偏瘦，普通话，另外一名男子我不记得了。我没有他们的电话，只有微信，万通公司老板微信名叫晴天微信号×××;自称“李志民”男子的微信名叫放飞梦想，微信号×××，我现在没有这名叫盼盼的业务员的微信了。 （4）证人田某证言，由于我原来的贷款还不上，我就通过我朋友郝东联系上了盼盼（具体叫什么不知道，20多岁的样子，160左右，中等身材，长发，普通话），我到广安财富大厦找到盼盼后，盼盼带我上楼先填了个人信息，填完后盼盼带我到一个房间，里面有一个男子，问我需要多少钱，我说需要5000元，他说借到手5000元，就要从这借6000元，我同意了。之后男子让我签了一个12000元的欠条，其中1200元是万通公司收取的各项费用，如家访费、资料费，分20周还清，每周600元，签完借条后，在电脑上录入我个人信息的女子（30岁左右，本地口音）拿着我的手机将成手机中的近3个月的通话记录拷贝了下来，并安排了另外一名男子同我去家里家访，男子在我家里拍摄了一遍，然后我们回到财富大厦，家访男子对办公室男子说可以放款，之后我加了个微信，大概下午四五点的时候，我银行卡收到了4800元，相当于我要支付他们7200元利息。之后我就按约定每周通过微信给万通公司转账还钱，当我还的第七周的时候因为没钱了，我就没有还。2019年2月份左右，我就接到了万通公司的电话，因为逾期了，他们让我尽快把剩下的8200元还给他们，并在电话里对我进行辱骂、威胁，我说我只有3000元，他们同意我转3000元，万通公司的人说我不将12000元还清，就天天在我家里闹事，并说要去我公司闹事。我又通过盼盼联系了另外一家贷款公司，把钱还给了万通公司，后来他们没再找过我。过了一段时间，我母亲知道万通到家里找我要钱，就报警了，后来他们没有就没有找过我。我除了向万通公司返还了4800元之外，还多还了1800元。我的微信是181××××2793，账号是Ｓｏ-ｆｏｒｃｏｓ。万通公司让我通过微信方式还款，其中微信名称叫万通，当时我是通过扫描二维码加的，还有一个微信叫什么不清楚了。 （5）同案犯李世轮供述，石家庄市财富大厦4楼的金祥公司的老板是我表哥周培胜和我表姐夫徐飞，对外宣称叫“金祥”，但是公司没有注册，也没有挂牌，公司的业务就是放高利贷。2018年10月份，我开始跟着周培胜干，我到公司的时候，周培胜负责金祥的实际运营和风控；徐飞在公司有股份，负责风控和上门催收；史志强、小高、孙某是业务员，负责拉客户和家访;我最开始负责合同，后来也开始家访和催收。 风控是指对借款人的基本情况进行了解，看他的具体工作、收入、家庭情况，是否有能力还款，是否有外债；家访是认借款人的家门，看是不是借款人的房子，是否准备搬家，家访的目的是客户不还钱的时候为催收做准备；催收是对不还款的借款人进行要债，首先电话催债，如果借款人还是不还钱就上门找他要钱，如果借款人还是不还钱就吓唬、威胁他，如果借款人还是不还钱就会给他家喷字。放款的流程是业务员拉来客户后，介绍给周培胜和徐飞，他们俩和客户主要谈借款数、还款方式，周培胜或徐飞会跟客户说金祥公司是无抵押借款，家访合格立刻微信转账放款，利息翻倍、借一万打两万借条，分十周或二十周还清，到还款日不还款有逾期费，一直不还就上门催收，还有催收费，还款也是微信。谈好后，客户在我这签合同，合同包括“借款合同、借条、债权转让、还款须知”，客户在合同上签字、摁手印，然后我让客户加两个微信号，分别是“金祥”、“巨力”，告诉客户每周还钱分两份还两个微信上，之后对客户进行家访，甲方合格后周培胜或徐飞把钱微信转给客户，客户给家访人员二百至五百的家访费，一次放款就完成了。“金祥”是周培胜对外收款的微信，“巨力”是徐飞对外收款的微信，这两个微信就是周培胜、徐飞对放款收款的，两人还分别有自己私人交往的微信。我不清楚业务员如何拉客户，这属于秘密不会和我说。 当时经过我签订的合同有三十多份，签完合同之后我会拿回我和周培胜的住处，合同的详情内容我也说不清楚，主要就是客户的基本情况，客户借多少钱，什么时间还，如果不还款的话就会收多少的逾期费，催收费等。家访过三四户，具体去的谁家我忘了。2019年3、4月份我和徐飞去梁光月家找了梁光月四五次:2018年年底，我和徐飞去过张某2的门店一次:2019年3月份我和徐飞去李卓家找了一次，以上几次我们都是正常催收贷款。周培胜要求我们去要账的时候先正常要账，如果客户不还再说些威胁性的话语，客户仍然不还钱的话就给客户家门上喷字，因为有些客户怕我们找到他们家里去，抓住这个弱点，吓唬她如果不还钱就到他家里闹腾；如果客户不害怕我们就直接给他家里打电话，通过这种方式来向客户要钱。 李志民是万通公司负责催收的，万通公司的老板是李敏杰，李敏杰和周培胜的关系很好，如果周培胜上门催收的话，会让李志民帮我和徐飞一块去催收，能要回钱的话，周培胜会把其中的百分之二十给李志民。周培胜、徐飞他们五五分成，我每个月两千多块钱的工资是周培胜转给我的，家访一次所得的几百元也是我的，能要回钱来之后也是按百分之二十给我提成，平时吃住都是周培胜掏钱，用于喷字的喷漆是我买的，因为周培胜对我不错，一罐喷漆不到十块钱，所以都是我出钱。 我对史志强、小高的基本情况不是特别了解，只知道他俩是石家庄人，都是二十七八岁，我也没有他俩的手机号和微信。在2018年10月份之后，他俩已经在金祥公司上班，2019年春节过后，他俩就不在公司干了，具体去干什么我不清楚，孙某是周培胜的女朋友，一直跟着周培胜，是保定易县人，不到三十岁。史志强、小高的收入我不清楚，就是业务员负责家访和拉客户，我们在长安区筑境家园Ｂ座-4-1703租房子，合同也在那放着，最开始公安局把李志民他们抓了起来之后，我和徐飞听说之后怕牵扯到我们，我俩就把合同撕了，然后扔到小区的垃圾桶里了。 2019年3月份的一个晚上，我和徐飞去了长安区的一个铁路家属院内去找梁光月讨债，在他家楼下给他打电话。之后梁光月下楼和我们见了面，徐飞从梁光月手机上转走了全部的300元，之后我们就离开了。在2个月内我又和徐飞陆续又去上门要了4次，梁光月只在第3次给了我们200元的现金，后来我们看梁光月实在拿不出钱来，就没在继续找他，我们就说我们在你家楼下你下来咱们好好聊聊。我当时没有下车，全程都是徐飞和梁光月说的，我只知道第三次我和徐飞跟梁光月谈的，见梁光月没什么钱，就让梁光月先拿身上的钱做个意思，让我们回去好交差。我和徐飞找她这四次，每次我们都是打电话向梁光月进行联系，得知梁光月在家后，才去她家楼下与梁光月进行详谈。我们到那之后都是正常要账。 2019年4月份的一个白天，我和徐飞去过一次但没有找到桥西区李卓家，过了几天，我和徐飞又去李卓家的时候，我在车上没有下车，徐飞独自进了李卓家，三十分钟后徐飞出来了，我和徐飞就一起离开了。听徐飞说李卓没在家，只有她父亲在家，但具体徐飞和李卓的父亲是如何聊的我不清楚。我们到那也是正常要账。 2019年3月份，我和李志民去新乐找一个女的，到她家之后，这个女的没在家，我和李志民就和她的父母说让她还钱。过了几天，我和徐飞去她家，她还是不在，我和徐飞就走了。过了几天，我和徐飞又去找这个女的，她还是没在家，我就在她家门上喷了“XX还钱、凶宅”(XX是这女的名字，但我忘了她叫什么了)。 2019年4月份，我自己去桥西区王熹家，到那之后没找到人，我就用喷漆在她家门口给她家喷了“王喜还钱”。 2019年2、3月份，我和李志民去鹿泉找马冬梅，她家没人，我们就走了。过了几天，我和徐飞又去找马冬梅，她家还是没人，我就用喷漆在她家门口喷上“马冬梅还钱、凶宅”几个字。 我和徐飞还去另外三家喷字了，但我忘了这三家的名字和具体地址。除了上面三家，我和徐飞还去其他三家进行恶意催债，也忘了姓名和具体地址了。 （6）同案犯李盼供述，2018年10月底，我到万通公司上班，万通公司是一个个人放贷公司，除了高利息，还会想法扣除客户一些包括服务费、家访费等费用，没有牌子和营业执照，地址在石家庄市长安区，我在万通公司干了两个月，到2019年1月初我就不干了。 万通公司负责人是李敏杰，负责全面工作及审核客户（风控）；会计是李敏杰妻子张海燕，负责签订借款合同和借条、放款、管理财务；业务员有我、李达、朱华梦，负责放款宣传并把客户带到公司填写借款申请表；李敏杰弟弟李志民，负责家访和催收借款；李达也去家访和催收过，还有一个男子负责家访，我不清楚他的具体情况。放款流程是，首先我们业务员做宣传，把客户带到公司，然后李敏杰具体商谈借款情况，李敏杰审核通过的客户，张海燕负责签借款合同、打借条，李志民、李达等人去客户家里家访，然后李敏杰或张海燕放款，放款后张海燕加客户微信要求客户微信分期还款，并扣除客户一些费用，包括保证金、服务费、家访费等，然后按期收款，逾期后，李敏杰、李志民、李达等人会通过电话或上门方式催收直至收回借款。公司催收借款时，李敏杰会打电话催收，说话语气挺凶，如果不行，李志民、李达等人采取到客户家里或单位堵客户，客户不在就找家人要，不给钱不走，如果看到客户有值钱的东西就抵押客户贵重东西达到要回借款目的。我没有向客户催收过借款。 我主要负责想方设法把客户引到我们公司，我的客户来源一方面是同行业介绍，还有中介介绍给我，还有就是我在微信朋友圈发的放款信息，客户看到后会联系我。客户一般通过微信或电话了解放款情况，我会按照李敏杰跟我们业务员说的介绍给客户，放款期限一般是20期（每期7天），也可以是10期货15期；利息是日息，千分之五，一周一还（等额本息还款），如果客户问贷款1万元，到手是多少，我会告诉他们7500元左右，还需要扣除保证金（10%）、服务费（10%）、家访费（一般500元左右），我不会主动说扣费这个事情，有人问的话我才会说，因为李敏杰跟我们说过，要尽量把客户约到公司，能不说就别说扣除保证金等费用这些情况。为了让客户约到公司借上款，还会替客户编个理由贷款。李敏杰交代我们业务员，一般别在公司待着，每天朋友圈发送不少于两条放款信息，然后和同行业业务员联系介绍客户，对客户介绍时少说，借款利息和周期要说，扣除费用情况，客户问的话就说，不问就不说。主要想方设法把客户引到公司。如果客户有意借款，我就带客户到公司，填好借款申请表（包括借款人姓名、电话、家庭住址、户籍地址、借款人四五个经常联系的亲戚朋友姓名、关系、电话等）后，客户到李敏杰办办公室审核，审核通过到张海燕办公室签订借款合同等，以后基本上就没有我什么事了。留借款人的亲戚朋友联系方式就是为了方便下步催收客户归还借款。借款合同和借条上不体现扣除的费用，因为扣除费用不合法、不合规，还有就是公司为了多挣钱，客户手里没有借款合同和借条，这样客户和公司发生纠纷，拿不出证据，只能吃哑巴亏。客户想提前还款必须还够一定期限的借款，例如借20期必须还够8期，借10期必须还够5期，李敏杰说如果客户还不够4期，他给我们发工资就赔钱。我在万通公司时，0-4单业务没有底薪，客户还够4期每单200元加客户借款金额2%；5-9单，底薪2000元，还够4期每单是200元加客户借款金额2%；10单以上，底薪2500元，还够4期，每单250元或300元加客户借款金额2%，2%是做成贷款就有，不用还够4期，其他业务员给我介绍的客户，我会把2%提给介绍给我的业务员。我在万通公司干了2个多月，干了25-30单，共挣了一万五千元至两万元。每月15日张海燕通过微信给我们发工资，我的微信号是182××××9096，昵称是空气爱人ｉ，张海燕微信号不清楚，昵称是ｚｈｙ。 2018年10月底，万通公司刚开业，我在朋友圈发了放款广告，尹某2联系我要贷款，我给她发了位置，她到公司找我，我让她填了借款申请表，把她带到李敏杰办公室进行审核，过了一会，我看到她的申请表通过审核了，我带她到张海燕办公室签借款合同，然后李志民和尹某2去她家进行家访，当天晚上，张海燕微信告诉我尹某2放款了并把返点（借款7%）通过微信转给我，后来尹某2还够4期，张海燕给我发了200元钱。至于后来是否逾期，是否还完这笔借款，我就不清楚了。 2018年11月的一天，佳耀贷款公司业务员郝东给我介绍了一个叫田某的客户，郝东把田某带到财富大厦，我领田某进了公司并填了一张借款申请表，接着我把他带到李敏杰办公室审核借款，过了一会儿，田某说没批下来，借款申请表已经撕了，我说让郝东再给他介绍别的公司吧，田某走后，我给郝东打了电话，告诉他没批下来。第二天上午，李敏杰跟我说让我联系田某，可以给他放点钱，我给郝东打电话，田某下午到公司重新签了一份借款申请表，然后我把他带到李敏杰办公室，过了一会儿，田某出来了，我把他带到张海燕办公室签借款合同，签完后，李志民和田某一起回家进行家访。当天晚上，张海燕通过微信给我转过来田某的返点（借款金额的7%，我把5%给了郝东），后来田某还够四期借款，张海燕给我发了200元钱。这笔款也扣了服务费和保证金及家访费了，但是我没有见田某的合同，我也不知道分几期还的，只知道还够了四期，至于后来是否逾期、是否还完我不清楚。 我还给万通公司介绍过张学功、李慧博、李新伏、郝影鹏、朱学军、赵玉轻、常利超、刘强、田梦鑫、刘磊、郭秀生、**这些客户。 （7）被告人周培胜供述，我和李敏杰以前在别处放款要账，2018年7月份，我跟李敏杰商量共同出资在石家庄市财富大厦租了写字楼成立万通公司，就是做贷款生意的，员工有李敏杰、李志民、臧涛、李达、李盼、朱华梦。李志民、臧涛负责到客户家里考察和催收。我和李敏杰平时在微信群、朋友圈、ＱＱ群里发广告，还找专门的中介给介绍客源及客户填写相关贷款的相关资料，中介介绍来了之后，我们会给中介一定的费用。中介也就是我们的业务员，我们联系多的业务员有疯狗、李达、史志强、史同喜等，史同喜和史志强他俩平时在公司工作，不负责上门讨债，是从2018年7月23日或24日来的公司。后来我找我姐夫徐飞过来我们公司给我开车，我表弟李世伦在公司打杂，我告诉徐飞和李世轮出去只负责开车，别的不要干，因为我知道放款不合法，要债滋事会被公安处理。 业务员电话联系贷款的人并将客户带到公司，我和李志民出面跟客户谈，主要就是了解收入、工作、债务和家庭情况，核实完后我安排业务员让借款人填写借款申请表、借款合同、借条、收条、还款须知、债权转让协议，核实完后，我会安排李志民、臧涛、徐飞、李世伦到借款人家中家访，家访的目的就是为了了解借款人家中的情况，详细地址，为了下一步催款服务，家访完毕后公司这些人员会给我回复信息，我收到他们的信息回复确认可以还款后，我会将钱以现金或者电子支付的方式借给借款人，并规定还款日期、还款金额，借款人按期还款我会将所有借款人的相关借款资料全部返还，若有逾期未返还者，我们先打电话联系，如果联系不到，我会安排要账人员到其家中上门催债。 不管给谁放款都是我和李敏杰每人出一半，利息一般都是按一万块钱每天50元左右的利息，有高有低，就在怎么跟客户谈了，看客户具体用多长时间，定了时间，本金加上这一段时间的利息算出来是多少钱，我们会让客户把这个钱数按本金数额给我们打借条，再约定分期还款，一般都是按周还，逾期的话我们会收取每天10%的滞纳金，有的我们会让客户打翻倍条，意思就是，他实际借我1万元，我会让对方再单独给我打一个借款2万元的借条，我跟客户说的就是如果他不还款，我要去法院起诉会有成本，一般跟客户这样说，他们觉得自己能还上，一般都会给我们打这个翻倍条。打了条还会让客户留自己和亲属的联系方式。我们一般都是给本人和亲属打电话催收，然后上门去催收，就是去客户家里要钱去，跟客户说还钱。我放出去二十万左右，挣了七八万块钱。 有逾期不还款的客户，我们会到家里好几次，一般安排李志民和臧涛去，有时徐飞和李世轮也会去，开始去的时候我们可能还会和客户的家人心平气和的说说情况，但是第三次去客户家里我们可能就会给客户的家人的说一些威胁的话，会故意提高嗓门让楼里的其他邻居们都知道客户逾期不还我们钱的事。我也知道臧涛、李志民有时会采取往客户家门上、门口墙上喷字的行为，因为臧涛、李志民喷了字会跟我汇报，我还用过“呼死你”软件进行催收，针对用借款时收集的借款人的通讯录或通话记录，不断的打电话，采取各种手段跟借款人闹，必要时，我们会大量联系借款人的亲戚、朋友、同学询问借款人的下落，并告知其借款人亲朋好友他的欠款情况，給借款人造成负面影响，逼迫借款人尽快还钱，但是我们不动手打人。我们采取这种方式要钱就是为了让他们给钱，要回钱来我会给臧涛、李志民提成，就是他俩从客户手中要回的钱里提百分之二十的提成。放款客户的名字记不清了，我们有合同。 具体时间记不清了，我安排李志民和臧涛去过张某2那里具体地址我忘了，安排李志民和臧涛还去过戎景磊家（正定县）还让李志民和臧涛去过马冬梅家（藁城县）以上这些我都有借款人的详细资料，可以查看。还有一个我记不起来了。我把她的资料给撕了，我安排他们去讨要账款时，客户的信息是我给的，一般是给李志民、臧涛二人，他们有时开李敏杰的冀Ｆ牌长城汽车，有时开我的冀69ＫＹ0大众汽车去，李志民、臧涛使用的电话联系骚扰对方、砸门、喷字、言语威胁、发短信威胁等手段都是我和李敏杰、李志民、臧涛喝酒时聊起来的。我们公司拷贝过借款人的通讯录，有时是我拷贝的，有时是徐飞拷贝的，目的就是如果借款人欠债不还，我可以按照通讯录中的名单或安排人给其亲戚朋友打电话催款，给借款人造成负面影响。 （8）被告人李志民供述，2018年10月底，我到万通公司工作，万通公司主要是放高利贷，没有任何登记和注册，老板是李敏杰和周培胜，他们是合作关系并且也是放款人，成员都有李敏杰、周培胜、我、臧涛、李盼、朱梦华、徐飞、李四轮（具体叫什么我不知道），业务员是李达、李盼、朱梦华，是否还有其他业务员我就不清楚了，主要是联系借款人员。催收贷款的是我、臧涛、徐飞和李四轮，主要负责在外面要账。我们干活的都是挣提成，没有固定工资，谁让我们去要账我们就去。我们要账的是每1000元中抽200元。周培胜还有一个“金祥”公司在四楼，我和臧涛替周培胜找五六家人要过几次帐，跟李世轮去过两次。我们都知道万通公司和金祥公司是放高利贷并虚增贷款金额获取利益的，我们到公司后就知道了。 由业务员同借款人签订申请贷款表格要求贷款人签写个人协议，家庭和资质，工作地点，通信方式，签订之后由业务员或者我、臧涛到借款人家里家访，借款人贷10000元，我们只支付8000元，并要求借款人写20000元的欠条，合同到期后借款人不还或者拖延还款日期，我和臧涛就以短信、打电话喷字等方式，进行催款，扰乱借款人的正常生活，逼迫其进行还款。为了确定借款人的实际居住地催债方便及了解家庭条件看这个人有没有还款能力所以进行家访，是李敏杰和周培胜授意我们去的，家访费大概在三百至五百之间我们收了家访费之后会给自己留下一二百，剩下的交给李敏杰。李敏杰和周培胜还告诉我们在催收贷款时不要与借款人发生打架，我们使用喷字、辱骂、踹门等方式逼迫贷款人还款就行了，只要借款人不还钱或者拖欠贷款的，我们就在借款人门口及楼道喷字，给借款人造成影响，逼迫借款人还钱。喷字的内容就是谁谁还钱，不还钱死全家，阴宅这些类似的话。喷漆就是高约20公分的灌装喷漆，有时候买白色的，有时候买红的，有时候车上有，有时候去五金店买。我们拷贝过贷款人通讯录，因为第一如果贷款人不还钱我们就给贷款人的亲戚朋友打电话，造成的影响逼迫贷款人还款，第二为了防止借款人还不上钱，我们就去找借款人家属要。我同臧涛多次以胶水堵锁眼、喷字、辱骂、踹门等方式找借债人暴力讨债。 因为我是李敏杰的弟弟，而且负责出门要账，为了方便要账所以才写的我的名字。出借时怎么转的账我不清楚，可能是李敏杰和周培胜个人转的。空白的借条、协议等都是从周培胜那复制出来的，存放在李敏杰处。用过后都还给周培胜了，我那没留底。李敏杰和周培胜他俩不去，他俩指挥我们去。周培胜他们认为有人不还钱了，就跟我们说什么时间什么地方找什么人要账。只要能拿回钱来，采取什么方式他们不管，但都是干这行的，他们都知道要账就这几种方式。是李敏杰和周培胜决定，有时是周培胜审查后问我的意见，我觉得行，就给李敏杰说，李敏杰就和周培胜一起放款了。 2018年年底具体哪天记不清了，正定县的尹某2在万通贷款公司带了款。我到尹某2家做的家访，我在尹某2家家访时，对尹某2家中卧室、客厅、家电进行了拍照和摄像，并且在家访的过程中我还收取了费用。后来尹某2还不上贷款了，2018年的一天具体日期记不清了，我联系臧涛到尹某2家催款，敲门没人开门，我给尹某2打电话说:“你他妈在不在家，我在你家门口”当时尹某2说自己在北京。我记不起当时因为尹某2家没有开门，我还是臧涛对着尹某2的家门踹了几脚，还骂了几句，然后就离开了。2019年1月初，我和臧涛又找尹某2催要贷款，尹某2说她开着一家旅馆，由她哥哥替她看管。我们让尹某2坐着我们的车去找她哥哥拿点钱还贷，但是没有找到，就不了了之了。后来我们就一直给尹某2打电话催贷款，2019年1月中旬，尹某2通过支付宝给我的账号上转了2000元，后来我们觉得收的不少了，就没有再找过尹某2了。 （9）被告人臧涛供述，2019年3月份左右，周培胜联系我和李志民（保定唐县人，30岁左右，170cm左右，中等身材，短发），把欠债人的联系方式及家庭住址给我们发到手机，我们就联系欠债人，告知对方该还钱了，如果对方联系不上，我们就按照住址去上门核实信息及讨要欠款，核实完欠债人的信息后，跟欠债人或其家属讨要账款，如果对方不予理睬我们，我们就用自喷漆在欠债人的家门或墙壁上喷字,一般都是喷“某某欠债还钱”“某某骗子”等污蔑性的语言，如果见到本人或者家属我们会说一些威胁性的语言，也会踹门，逼迫其还款，如果见到本人或家属我们也会说一些威胁性的语言。我们喷字的目的就是想向借款人施加压力，逼迫借款人还钱，给对方制造负面影响。一共帮周培胜要过大概三、四次账款，给欠债人的门上及墙壁上喷过两次字，这两次喷字都是在石家庄市里好像是长安区。 万通公司是个放高利贷的地方，没有经过任何注册登记，负责人是李敏杰，周培胜是合伙人，他俩是我们老板，负责放款，我和李志民负责讨债，徐飞、“四轮”，是周培胜的人，他俩负责什么我不清楚，但也跟我们出去催债。李志民是李敏杰的亲弟弟，我是李敏杰的表弟，我俩都听李敏杰的，一般是李敏杰或周培胜对李志民做指示，李志民再转告我要干什么。李敏杰曾告诉我要回帐就有提成，如果讨要成功，1000元给我200元，如果要的多，就按百分之10到20给我，但是一次没要成功。大概有三四次，今年3月的一天，徐飞、“四轮”跟我们去讨债的，这次是周培胜指使的，还有去找张某2，也是周培胜指使的。财富大厦4楼金祥公司是周培胜的，人员和业务都一样，肯定是有交织，有时一起合作做业务，有时分着做业务，应该还有互相介绍业务的，但具体怎么运作我不清楚。我记不清周培胜和李敏杰的电话。徐飞、“四轮”帮我们要过账，他们俩和我、李志民一起去过无极，是周培胜和李敏杰让我们去的。我是通过李志民知道客户信息的，李志民的客户信息是周培胜和李敏杰告诉他们的，拷贝过客户的通讯录，因为我们每次上门要债的时候都有客户本人及家属的联系方式和地址，讨要债款有时候带着欠条等票据有时候不带。 （10）被告人徐飞供述，2018年8月份左右，我来到石家庄市财富大厦万通公司，万通公司是周培胜和李敏杰合伙开的，是放高利贷的，他俩负责放款，李志民、臧涛、李世轮负责讨债，我主要是盯着借款人填写个人基本信息以及让借款人签借款合同和打借条，大概有十份左右，干了十几天我就回老家了。2019年春节前后我又来到我小舅子周培胜的公司，地址搬到了长安区筑景家园小区1号楼4单元1703室。我们金祥公司和李敏杰的万通公司一起索要周培胜公司逾期的账款，在李敏杰的公司认识了李志民、臧涛、李世轮，之后我们一起到借款人家中催要两家公司逾期的账单。 金祥和万通公司是通过虚增贷款数额从借款人处获利。填贷款申请表（含借款人信息）和签借款合同并打条时，有关高利贷和虚增贷款数额（一般是翻一倍）的内容我就知道了，都是别人给金祥公司介绍过来，文本件都是周培胜给我的，由我和借款人签，我不知道公司里是怎么约定利息的，是他们约定的，多是借一万，写欠两万，然后写上每周怎么还，多少周还。我在签订借贷合同的时候，我翻过借贷人的通讯录。如果借款人到期还不上钱，就找合同上签的住址，找他们要钱，这都是李敏杰和周培胜授意我们去的，告诉我们不要与借款人发生打架，可以使用喷字、辱骂、踹门等方式。我和臧涛、李世伦去过，每次都是问借款人为什么不还钱，什么时候能把钱还上，借款人基本上都是把时间往后推，我听说他们在要债的过程中言语威胁借款人、到借款人家中或是单位闹事、给借款人家里喷字。我负责开车领着臧涛和李志民去要债。因为我是周培胜的亲姐夫，钱是周培胜放出去的，我和他们一起去是想把钱要回来。催款时周培胜下载了一个APP，名叫呼死你对借款人进行电话轰炸催款。我没有打架骂人，不知道别人是否有违法行为。 2019年春节前后，周培胜给了我梁光月的详细住址，让我去梁光月家催款，我开着我的车带着李世轮到石家庄市长安区一个小区内，李世轮给梁光月打电话告诉他我们在楼下，让他下楼，梁光月下楼后，我们问梁光月什么时候还钱，梁光月说十天后换给我们，我们就回去了。十天以后，梁光月没有还钱。2019年5月份左右，我和李世轮又到梁光月家催款，李世轮给梁光月打电话，梁光月说没在家，我和李世轮就上楼敲梁光月家门，他的父亲开的门，我们说明梁光月欠我们钱的情况后，他父亲说不管他的事情，让我们找梁光月。说完我们就下楼了，这次没有辱骂和喷字。第二次我和李世轮找梁光月时，威胁说你不在家我们就去你家找你去了。 2019年6月份的一天晚上，周培胜给我借贷人的详细住址，我开车带着臧涛、李世轮和李志民到无极县城找借贷人，我当时在车上没上去，李志民和李世轮先进入小区，后来臧涛下车不知去哪了，过了半个小时左右，李志民和李世轮先回到车上，紧接着臧涛也回来上了车，我们就开车返回了石家庄。他们说没有见到借贷人，只见到了一名老太太，跟她说了借贷人借款的事就下楼了。2019年4、5月份，我和李世轮还找张芳要过帐。家访的那几次我忘了去的谁家了。另外有个叫孙某的在和周培胜搞对象，不清楚是否参与我们的事。 （11）被告人李达供述，2018年我在杰哥公司上班，杰哥（叫什么名字不清楚，男，40岁左右，保定人，电话：135××××5794）的公司主要是放贷和要账，地址是在石家庄市长安区，借款人申请后公司审核借款人信息，然后家访、放款、催收。我见过杰哥公司就五六个人，其中有杰哥的弟弟李志民，他是负责“家访”“、“催收”的，公司还有一名男子经常和李志民住在一起，他也是负责家访和催收的。我是业务员，在杰哥公司做了十笔贷款，有七八千的，最多是一万，借款人是否还清就不清楚了，我只负责放贷。我从其他小额贷款公司认识一些业务员，他们会带借款人到杰哥公司找我办贷款，放一万贷款我抽七百元，自己留二百元，剩下给了介绍人（业务员）。公司都是日结，微信转账。公司内设置催收人员到借款人家中催收，具体怎么催收我不清楚。我在杰哥公司也做过家访，当时李志民回老家了，我就跟贷款人到新华区一个小区，我拍摄小区和家的照片发给了杰哥。我在杰哥公司干的一个月加上工资共获利5000元左右。后来觉得公司不靠谱就离开了。 2019年1月底到恒生公司工作，地址是石家庄市长安区铠甲大厦6楼，主要是做高利贷和催收的，“杨姐”（叫什么不清楚，34岁左右，石家庄人，电话：186××××0667）是公司老板，也是我直接领导，她负责签协议、放款和审核，我负责家访，到借贷人家里看情况、拍照片，核实是否有房产，是否在此处房产居住，查验一户给我一百元。我一共去过大概20次，主要是石家庄市区。杨姐公司另外三名业务员是小毅、文帅、文安，我不清楚谁催收，我不经常在公司，有家访杨姐给我地址我直接过去。杨姐每月给我2000元底薪，每次家访给我100元。 万通公司的老板是李敏杰和周培胜，负责人是李敏杰，主要是向外放高利贷，没有正规登记执照，我和李盼及另外一个姓“朱”的女子是拉客户的业务员，催收部是由徐飞、臧涛、李志民、李世轮组成，由李敏杰、周培胜直接指挥。我们公司借款流程是借款人先到公司，我让借款人签写一份人员信息借款登记表，签写完之后由借款人与李敏杰面谈，面谈后签订借款合同，签订完合同之后，由李志民或者徐飞带着借款人实际家访，确认借款人地址同借款合同上的内容相同后通知李敏杰向借款人放款，贷款人借10000元，我们支付给贷款人8000元，按照每天60—70元收利息，然后让贷款人在借贷合同上借条一栏写20000元，我们以次来牟利，我只知道每天的利息，怎么还与还多少我不清楚。。在借款合同上只写借款人姓名、身份证号、手机号、借款时间、银行卡号、借款金额以及逾期所产生的费用，是为了以后怕产生了要不回来的账款，将借款合同转嫁给第三方借款公司或者是个人，由他们去向借款人索要，前提是第三方公司或个人与李敏杰或是周培胜约定时间将借款人未偿还的借款索要回来，如果第三方公司或是个人将借款索要回来，只给周培胜或是李敏杰借款人的本金，索要借款剩余都归第三方公司或是个人。我同李志民一起去过上门催收，公司没有明文规定如何闹事索要贷款，李敏杰口头上说李志民、臧涛、徐飞、李世轮等人第一次索要贷款会联系借贷人，言语威胁、恐吓借贷人还款，如果借款人不还的话，第二次他们就会到借款人家中进行喷字、辱骂、恐吓等行为进行恶意催款。因为我欠周培胜钱，我同他们上门催款给我发放工资，用来还周培胜的钱。 家访的目的就是为了防止客户在申请表上填写虚假信息，同时为客户因还不了贷款逾期后好找到家里闹事索要贷款，方便后期催收。李敏杰会拷贝借贷人通讯录，为防止贷款客户逾期不还款关机，借款人如果关机我们就会联系贷款人亲戚朋友，给贷款人带来一定影响，逼迫贷款人进行还款，进行催收。我没有参与借款人通讯录拷贝及身份证信息录入拍摄中。都是李敏杰指使我，周培胜是他合伙人，但没有直接指使过我。我家访过十来次，一次张某1家，一次北二环，一次新华路，其他记不清了。 我在万通公司联系成了五六家客户，借款数额在6千到1万元之间，每拉1万贷款，我提成700元。协议或者合同内容我没看过。 （12）鉴定意见，证实张某2向金祥还款14100元，向万通还款15850元；刘某向金祥还款9000元，向万通还款12300元，张某1向万通还款8000元；张某5向万通还款10600元；张某3向金祥还款12000元，向万通还款34500元。 （13）价格认定结论书，证实银白色苹果笔记本电脑一台（型号A1466）价格认定标的为3490元； （14）尹某2向万通公司借款的手续，其中包括借条、收条、借款合同、还款须知、债权转让协议、尹某2中国建设银行卡62×××82和身份证复印件、尹某2向万通公司转款的微信照片截图； （15）田某向万通公司借款的手续，其中包括借条、收条、借款合同、还款须知、债权转让协议、田某身份证及中信银行卡复印件、田某向万通公司转账的微信交易记录； （16）对李志民、周培胜实施犯罪的账户进行冻结；对相关协议进行了扣押；对周培胜车辆进行查封；对李敏杰追逃； （17）协助查询财产通知书，查询结果为张海燕（李敏杰妻子）北京农商行账号金额6835.68元、张海燕建行流水明细及附件、李志民建行卡号； （18）协助冻结财产通知书，单向冻结李志民建行卡活期余额72575.29元；实际冻结张海燕北京农商行卡6835.68元；冻结李敏杰银行财产；单项冻结张海燕建行卡392.12元。 （19）协助查封通知书、查封决定书及清单，证实查封李敏杰在李志民等人敲诈勒索案冀Ｆ×××××车辆及周培胜冀Ｆ×××××车辆； （20）扣押决定书、清单及照片，证实将周培胜、徐飞、李达、臧涛、李志民手机扣押； （21）搜查笔录、扣押决定及扣押物品、文件清单，证实对李志民住地搜查并对搜查物品。文件进行扣押； 上述证据，本院予以确认。 （二）被告人李达敲诈勒索罪 1、2018年10月份，米士杰（另案处理）与杨红霞（另案处理）、被告人李达合伙经营“零用贷”，由米士杰出资，杨红霞、李达招揽客户，收入的70%归米士杰所有，30%归杨红霞、李达所有。到2019年4月份，三人在石家庄市桥西区，杨红霞招聘被告人刘艺（另案处理）作为业务经理，刘艺找来被告人王文帅（另案处理）、黄文安（另案处理）等作为业务员，并以“恒生零用贷公司”为名对外营业。杨红霞负责恒生公司的实际运营，公司以“无抵押、无担保、两小时内快速放款”为诱饵吸引客户借款，等客户来公司借款之时，要求客户填写客户及其家属、朋友的联系方式以方便以后上门催收，以行规为名告知客户会扣除“保证金、中介费、家访费”等费用，同时以每日千分之七的利息与客户签订虚高合同，在合同中的出借人、利息等关键处保留空白，同时威胁客户如果不按期还款会以合同中的数额到法院起诉客户。在签订合同之后，杨红霞、李达会对客户进行家访，家访合格之后向客户转账，转账金额是合同中的数额，客户收款之后会要求客户将利息、保证金、中介费、家访费等费用转到另一个微信或支付宝账号上，或者取出现金交还杨红霞，这么做的目的是制造虚假流水，方便以后到法院进行民事诉讼。客户借款之后会迫于被起诉的威胁，一般会按时还款，部分不还款的客户，杨红霞会对客户电话、微信催收，或者直接到客户家中催收。刘艺、王文帅、黄文安在明知上述“套路”的情况下，依然为恒生公司拉拢客户。该团伙系套路贷型恶势力犯罪集团，米士杰为首要分子，杨红霞、李达为骨干成员，刘艺、王文帅、黄文安为一般成员。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： （1）同案犯米士杰供述，2018年10月份，我开始出资通过高额利息向外放款，主要业务是“零用贷”，对外宣传是无抵押、无担保、不看黑白户、还款周期灵活，我们放贷不超过2万元。我们的“零用贷”业务是按周期还款，每周是连本带息一起还款，无抵押，无担保，日息千分之七。2019年4月份，我和杨红霞、李达成立恒生公司，地址在石家庄市桥西区，公司没有营业执照，也没工商备案，因为我们知道不合法，就没有注册公司。公司有业务员给客户介绍我们的公司，让客户相信我们。公司里我负责出资，是实际控制人，杨红霞负责实际运营，还负责给员工发工资，李达负责审客户、家访、催收，杨红霞和李达工作基本相同，杨红霞的工作要向我汇报；刘艺是业务员经理，负责业务员考核和日常管理，有四五个业务员，其中有王文帅。贷款的钱是李达或杨红霞向我汇报后，我通过微信或支付宝转给杨红霞或李达，他们再转给客户，客户收到钱后，会转回批款额的25%加上批款额的利息给杨红霞或李达，他们通过微信或支付宝再转给我，扣除家访费和业务员的提成。在签合同时，杨红霞会让客户加我的微信来还款，每次还款都是还到我微信上，偶尔还到杨红霞微信，杨红霞再转给我，我和杨红霞会不定期的对账。我们签订的合同只有我们有，客户手里没有，合同中的出款人、逾期费、利息等都不填，因为我们的利息太高，不合法，为了以后方便起诉，合同空项随便填，这对我们有利。先转给客户批款额加利息，然后再让客户转回一笔钱，就是制造虚假流水，假如日后法院起诉对我们有利，而且也方便我们催收，这样对客户不利。其他费用都是我们自己定的，保证金不逾期的话就退回。客户只有还够一半才可以提前还款，因为还够一半的本金和利息我们就开始盈利了。 我们还让客户做抵押车业务，首先需要填零用贷的一套合同和收条，抵押车的合同需要填写车辆抵押合同、逾期买卖合同。我们公司共以零用贷的方式抵押过三辆汽车。第一辆车是王世一抵押了两厢大众汽车，我们给了王世一45000元，月息2分，还收了500元停车费，还给他搭配了10000多元的零用贷。由于王世一不还钱了，他也同意我们卖车，杨某2系车贩把汽车卖了40000多元。第二辆车是一位女客户的红色丰田凯美瑞，抵押车给了客户90000元，月息2分，500元停车费，还搭配了一两万的零用贷，后来客户零用贷还了两期不还了，客户同意卖车，杨红霞找车贩卖了90000多元。第三辆车是一名男子的尚酷汽车，我们直接放了20000元的零用贷，客户四期还完后把车赎回了。还有三两不搭配零用贷的抵押车，第一个是薛敏的北京现代汽车，贷50000元，月息1500元，停车费500元，薛敏还不上钱，她卖了42000元，把钱还给了我。第二个是李慧的奇瑞汽车，贷款50000元，利息每天100元，借条55000元，还完钱将车开走了。第三个是贾慧天的两厢福特汽车，贷款22000元，三天2000元的利息，借条22000元，客户开走车后一直没有还钱，后来贾慧天还了我9000元。 许锋、王某1、郭某1、尹某1、郭某2、李某、杨某1、张某1这些人，除了许某没印象以外，其他人都是我们公司的客户。 我们公司经营以来，具体没有统计过总共获利多少，今年6月份，我给杨红霞分了3万，我留了3万，其他员工工资总共不到5万，大概利润是10万左右。我用于公司运转的资金，一方面是我找我爸要了40多万，另一方面是用我现在住的房子作抵押贷了90万。我用微信名“summer”和微信名“安迪”收款。最后提现都是一张浦发银行的银行卡，卡号记不清了。 （2）同案犯杨红霞供述，恒生公司于2019年4月份成立，公司位于石家庄市，公司没有营业执照及其他手续，米士杰负责出资、返款、转账，占70%的股份，我和李达负责审查客户、家访、催收，我俩各占15%股份，刘艺是团队经理，她没有股份，业务员有蒋志楠、黄文安、王文帅、张庆辉，还有李盼、侯玉卓等挂职业务员。我和李达家访每单挣100元家访费，收回的逾期费我和李达一人一半，李达和刘艺对接业务员的考核和工资，每单刘艺会得到50元的提成，还会挣所有业余员的两个点的提成。业务员负责招揽客户，盯好返款。 业务员介绍客户给公司，业务员让客户填一份申请表，我通过客户的手机查看支付宝等相关内容，在网上审查他个人信息，如果审核不过，不会贷款。如果审核过了，李达和业务员会和客户签合同，我留存客户身份证照片，随后李达到客户家家访，家访完毕后，李达让米士杰进行放款，随后将米士杰的还款微信给客户，米士杰将合同中本金和利息全部转给客户后，客户将客户保证金（批款额的10%）、资料费或平台管理费（批款额的10%）、家访费500元、服务费300元等费用转给我，或者现金给李达。这样做是制作一个假的流水，方便以后起诉用。我们让客户签的合同包括一个借款合同和一个收条，借款合同上不写出借人，只写借款人信息，借款数额、借款用途、还款时限、借款时间及借款人的转入银行卡信息；收条是个机打的收条，内容是客户收到金额的总数及借款人、借款时间。我们给客户的借款合同和收条上写这么多的数额，目的是为了约束客户还款，让客户自觉还款，如果客户不还款，将来到法院起诉时是按合同金额来起诉，还款金额会很高。 客户逾期后，我会打电话、发微信向客户催收，我也跟李达上门催收过，但没有做过过激行为，也没有威胁、辱骂过客户。由于我们的客户王某1没有还钱，也找不到人，我们和米士杰商量后，我和刘艺、李达到王某1家喷了字。我们知道这是暴力催收。自我跟李达单干以来，我通过家访费、逾期费共获得报酬约3.万元，恒生公司自成立以来还未分过红。我的微信号是：186××××0667，昵称是，小闹心。 （3）同案犯刘艺供述，2019年4月份，我到恒生公司上班，地址在石家庄市桥西区，公司没有法人，杨红霞是负责人，她负责风控、催收，幕后老板提供资金，老板姓米，公司挣的钱都在米老板那，李达负责外放和向客户催款，我的工作是帮杨红霞拉客户放款，我是业务员，负责通过微信朋友圈方式及同事互相介绍形式找想贷款的人联系我。我介绍流程后，带客户到公司填表，让客户填这张表是为了做家访核实客户信息，还有就是客户逾期不还款可以通过表上的信息向客户威胁逼要款项，然后到杨红霞办公室谈具体事宜，谈好后签订合同，然后放款。利息是一万元每日还70元，每周还一次，分几周是杨红霞和客户定的，给客户放款钱数不是借款数额，我们放款是扣除服务费（放款额度的10%）、家访费（500元左右）、资料费（500元）、保证金（放款额度的10%）之后的费用，放款后，如不按时还款，杨红霞或她安排其他人向客户打电话或微信催收，李达也催收。公司盈利这得看风控、审核以及催款的效果，风控、审核是杨红霞来做，催款是杨红霞和李达两个人来做。公司业务员还有蒋志楠、王文帅、黄文安。每介绍一个客户我挣250元提成，50元立刻能给，200元是客户还款后给我。杨红霞、李达主要是通过到客户的单位、家中找客户催款，还有就是通过打电话，发微信给客户，通过语言威胁逼迫客户按当时和公司签订的合同还款。我和杨红霞去过一个客户公司一次，但是我没有上楼，杨红霞怎么和客户谈还款事宜我不清楚。还有一次李达跟客户打电话催款，李达在电话中跟客户说如果客户不按时还款就去客户的单位或家中闹事。我不清楚杨红霞、李达找客户催款有没有采取什么暴力行为或者用过影响干扰客户正常生活的电子软件。我没见公司去法院起诉过客户。我的微信名是小艺，微信号是173××××8932；我的支付宝名称也是小艺，支付宝号码是173××××8932。杨红霞的微信名叫小闹心，微信号我手机上有，支付宝名称和号码我不知道。杨红霞让李达开车拉着我和杨红霸一起去王某1父母的家给喷过字。 公司还做抵押车业务，以零用贷的方式押车贷款和单纯的押车贷款不一样，单纯的押车贷款利息会非常低，但是零用贷押车利息很高，而且还会扣除一大部分钱，到客户手里钱很少。其中有一个叫侯玉卓的客户，还有王文帅介绍的男客户。 我从2019年4月份到8月份干了大约4个月，介绍了15个左右客户，挣了一万元左右。 （4）同案犯王文帅供述，2019年4月20日，我到恒生公司做业务员放贷款，恒生公司地址在石家庄市桥西区，公司没有法人，我没见过营业执照，金主老板姓米，负责人是杨红霞，业务员有刘艺、蒋志楠、黄文安和我等人。我给杨红霞打工，拉客户放贷款。李达是公司外访和催款人员。我通过发微信朋友圈方式以及通知之间介绍的形式找想贷款的人，想贷款的人联系我后，我跟对方介绍公司具体流程及利息等，客户同意后，我带客户到公司填个人申请表（内容包括家庭情况、子女、朋友、家属信息），填表时为了给客户压力，因为客户借款都是瞒着家里，如果不还钱的话，我们会联系家属，这样可以抓住客户心里，控制住客户。填好后到杨红霞办公室谈贷款事宜，杨红霞和客户谈好后双方签合同，然后杨红霞和李达进行家访（给客户放贷款前必须由公司先派人到客户家认定客户家庭情况的真实性），最后给客户放款。客户贷一万元每日还70元利息，还款周期是每周还款一次，分几周还清是杨红霞和客户订的，我们的放款数和实际贷款数不一样，我们给客户放款时扣除服务费、家访费、跑腿费、中介费、保证金等之后的费用。杨红霞、李达主要是通过到客户的单位、家中找客户催款，还有就是通过打电话、发微信给客户，通过语言威胁逼客户按当时和公司签订的合同还款。我见过李达和杨红霞都给客户打电话催过款，他们在电话中跟客户说如果客户不按时还款就去客户的单位或家中闹事。我不清楚杨红霞、李达找客户催款有没有采取什么暴力行为或者用过影响干扰客户正常生活的电子软件。我没有和客户签过合同，但是见过杨红霞和客户签合同，合同内容有些事空着不填的，回头杨红霞自己填，借条空着的内容是方便向客户收，还有就是有利于公司打官司。合同只签一份，公司留存，客户手里没有，这样可以拿着借款合同找客户要钱，还可以在法院诉讼时，可以规避很多不合理的地方。我们公司个人业务贷款的目的就是为了盈利、挣钱。这得看风控、审核以及催款的效果，风控、审核是杨红霞来做，催款是杨红霞和李达两个人来做。我没有参与过催收。我记得我拉的客户有许某、郭某1、李某。我的微信名是永夜，微信号是×××；我的支付宝名称也是太帅，支付宝号码是185××××2293。杨红霞的微信名四小闹心，微信号我手机上有：支付宝名称和号码我不知道。我在公司干了两个多月，挣了五千多元。 （5）同案犯黄文安供述，2019年4月份，我到恒生公司做业务员，公司地址在石家庄市长安区，公司没有营业执照，公司老板是杨红霞，负责审核客户，签合同，放款；杨红霞身后有个金主，负责提供资金，但是我不知道叫什么，我只见过面，再见到能认出来；刘艺负责业务招揽，如果杨红霞不在，她也审核客户、签订合同；李达负责家访、开车拉杨红霞上门催收；我跟王建辉、王文帅、小军、蒋志楠等人是业务员，负责个人贷款业务的招揽。我就是在微信朋友圈发广告和同时相互介绍的形式找想贷款的人，有人找我，我先介绍公司贷款业务等，之后领客户到公司填申请表表，这个表包括客户的基本信息、家属、朋友的联系方式等，为方便以后联系客户。填好表后，带客户到杨红霞办公室，杨红霞跟客户谈贷款事项，谈好后双方签订合同，然后放款。利息每日70元，每周还款，14周还清。放款的钱不是贷款的数额，放的款是扣除服务费、家访费及最后一期应还款等，一般一万元，放款大概七仟元左右。放款时，客户借一万给客户打一万元，形成一万元的银行流水，然后客户再把扣除款项转给公司，杨红霞具体怎么操作我不清楚，我也没见过，这样做的目的是客户不还钱，可以到法院起诉，这样对我们有利。杨红霞、李达会通过打电话或者上门的方式催收。我听过杨红霞、李达他们给客户打过电话，他们说：如果你再不还钱，我们就到你们家里和你家人要，那样就不好了。说话语气挺凶，有时候还带脏字。我听杨红霞说过，如果客户不如期还钱，她会和李达到客户家里找客户或者客户家里人要钱，有时候还会把借条贴到客户家门口。我没有参与过催款。我的微信号是：153××××3081，昵称是：金融黄。杨红霞的微信号不知道，昵称是：小闹心。2019年4月份开业时至2019年7月份，我共工作两个多月，我自己做了3个客户，刘艺给我安排挂了4个客户，挣了4000多元。 （6）被告人李达供述，2018年12月份，杨红霞找我说和我一起干零用贷，米哥出资，杨红霞拉客户，我负责家访，挣钱后给我百分之时或百分之十五，我同意后，就认识了米士杰。2019年4月份，米士杰和杨红霞商量在凯嘉大厦6楼成立了恒生公司，杨红霞找刘艺找业务经理，刘艺找来文帅、文安等四个业务员。杨红霞是负责人，负责审核资料、放款、催款；刘艺负责拉客户，其他业务员拉客户成功后，刘艺也会的得到提成，业务员也负责到还款日催款；我负责家访，家访一户，给我一百元的家访费。从2019年4月到2019年6月，我挣了三千多元钱，杨红霞承诺的百分之十到百分之十五的提成一直没给我。刘艺和其他的业务员通过朋友圈发布信息或者通过同事相互介绍来找借款人，客户借钱时，业务员先介绍利息、还款周期、需扣除的费用，最后是客户得到的钱数，如果逾期一天收百分之十的逾期费，客户同意后，业务员贷客户填申请表，填完后到杨红霞处进行审核，主要是对客户个人、家庭情况、经济状况进行了解，审核后，会让客户填写借款合同，我会对客户家访，家访就是确认客户填写住址是否正确，客户不还钱的时候方便找到客户，合格后杨红霞按合同金额给客户打款，客户收到钱后，会把家访费、资料费、保证金等先进给了我，我回去把钱给杨红霞。客户每周还款，都是还到杨红霞微信，偶尔还给业务员。我不知道为什么按合同规定给客户打钱，再让客户把钱取出来给我，家访费我的100，杨红霞100，剩下的都给了米士杰。杨红霞、刘艺和那几个业务员会在还款日给客户打电话正常催收，我也打过几个电话，电话催收的时候，没有用言语威胁客户。如果电话催收之后，客户还是没有还款，我们会算算这笔业务挣了多少，赔了多少，挣或赔我们都不会再找客户要。我不经常去公司，都是杨红霞告诉我家访地址我直接去，我基本上和这些业务员不接触。至于收入，米士杰给杨红霞百分之三十的股份，我没见过他们分钱，他们也没说过。我知道给张某1、尹某1、王某1、李某放过款，我和杨红霞、刘艺还给王某1老家喷了字。 （7）搜查笔录，对王文帅住处、刘艺住处、杨红霞住处、米士杰住处、恒生公司、黄文安住处进行搜查； （8）王文帅、刘艺、米士杰、杨红霞、黄文安微信、支付宝照片，证实其发布零用贷信息； （9）协助冻结财产通知书二份； （10）办案说明，证实该犯罪集团成员的分工、冻结米士杰名下浦发银行卡、未发现保护伞及未找到多名被害人； 上述证据，本院予以确认。 二、具体犯罪、违法事实如下： （一）被告人周培胜等五人敲诈勒索罪 1、2018年12月18日，张某1经朋友介绍，从万通公司李敏杰处借款13000元，被提前扣除利息，实际到手仅为9800元，而给万通公司的欠条上则写“借人民币26000元”，限定分10周还清，每周还款2000元，还完5周后可提前还清，李达到张某1家中进行家访并收取家访费。在张某1还款至第5周时，万通公司威胁下午4点钱不还钱的话就加扣1000元逾期费，当时张某1还差1800元未还清（已还8000元），但万通公司要求其再还7600元。后因张某1未按万通公司要求还款，李志民、李达为讨要万通公司欠款，在于2019年1月29日到石家庄市鹿泉区张某1家门口和外墙上喷字，内容为“张某1还钱”、“阴宅、凶宅”等字样；李志民、臧涛于2月28日、5月14日分两次到张某1家门口喷字，喷字内容为“张某1还钱、骗子死全家”等字样，通过上述滋扰行为扰乱张某1家的正常生活和当地的社会秩序。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： （1）被害人张某4陈述，2019年2月28日下午6点左右，我下班回家，发现我家的大门被人用自白色喷漆喷涂了字迹，我便马上报警了，不一会儿民警赶到了现场。晚上22时30分左右，我和我家孩子准备睡觉，听见有人砸我家防盗门，我当时没敢开门，也没有出声音，过了十分钟左右，外面没有动静了，我就出了卧室来到客厅，我给我丈夫张某1打电话说这个事，张某1说肯定又是找他要账的，让我自己在家小心点，有事就报警当时我也没有打开门看外边的情况，直接和孩子睡觉了。30日7时许，我打开防盗门看见我家防盗门和南墙东墙上用红色和白色的油漆喷字了，上面喷着“张某1，死全家，三月阴宅以及还钱”等威胁的话语。大概8时许，我丈夫张某1回家后我就打电话报警了，报警时我只说昨晚有人踹门了，没有说喷字的事情，因为我和我的丈夫都比较害怕，也怕邻居看见影响不好，就直接将喷的字用稀料擦掉了，痕迹都不明显了，当时紧张也就没有拍照片。防盗门外表没有损毁。 我怀疑的对象是一个叫李建明的，他借钱给我丈夫。李建明曾在2019年1月19日指派人来我家向我要过钱，我没有给他，因为我当时不知道我丈夫借钱的事情，之后，我家大门就被喷过一次字迹了，因为害怕有人打击报复，我当时没有报警。2019年1月29日，我家大门墙壁上被喷了红色字。我没见过李建明这个人，听我丈夫说他是保定人，在广安街西边的一个小区住。 （2）被害人张某1陈述，因为我之前一直在网上办贷款，最后钱还不上了。2018年11月份左右，我接到万通贷款公司的电话，问我需要用钱吗，我说需要，这个人问我需要多少，我说2万，随后他让我去石家庄市长安区广安一个小区内找他们，到了以后，一名男子拿着我的手机翻看了我的手机通讯录、微信、支付宝等软件，并把跟我通话多的人的电话记录了下来，随后告诉我只能借我1万元，到手7500元，扣2500元的利息，分10周还清，每周还2000元。我说到手的钱也不够1万元，随后他告诉我，借给你13000元，到手9800元，扣3200元利息，分10周还清，每周还2000元，还完5周就可以提前还完。我同意了，随后这名男子就让我写欠条，上面的内容是：张某1借李建明人民币26000元整，让我在上面签字，当时我说我借了13000元为什么让我打26000元的欠条，他说都是这么打的，就怕我到时候不还钱，当时我也没有多想，就在上面签了字，随后他让我拿着欠条和一沓现金拍了照片，拍完照片以后他又将钱和欠条要了回去，说还要去家访，完事以后才能给我钱，然后他就让我下楼了，说有人跟我去家里。我下楼以后上了一辆没有牌照黑色的红旗轿车，司机是一名叫什么兵的男子，后边还坐着一名叫杨姐的女子，然后我们就来到了我的家中，到了我家以后这名男子将我家单元门口及家中拍照片，拍完以后他就给跟我签协议的那个人打电话说：“照片给你发过去了，没问题可以给钱了”，随后就有人往我的银行卡里面转了9800元。钱到了以后杨姐给我说：“你不是用2万吗？我这还可以给你放1万，比他们的划算”，我就在杨姐那借了1万，然后杨姐就看我的手机通讯录，把我儿子的电话以及孩子老师的电话记录了下来，说我不还钱就给孩子的老师打电话，然后杨姐让我打了一个18000元的欠条，但是欠条上没有让我写借款人是谁，说她们回去自己写，然后杨姐就往我的银行卡里面打了18000元，然后又让我从银行里面取出来8700元给她，我到手的钱是9300元，分10周还，每周还2262元，还完5周可以提前还，当时我也没想那么多，然后我就通过微信每周给杨姐转钱，我分别一共还了4周，还了万通8000元，还了杨姐9048元。到第5周该还钱的时候万通给我放款的那个人通过微信语音给我说过下午4点在不还钱的话就加1000的逾期费，我说现在没钱了，能不能缓两天，他们说不行让我把这2000元先还了，就可以提前还清，我还完这2000在给他们5600元就清了，我说我当时借钱的时候是13000元，到手是9800元，已经扣了3200元的利息，我现在已经还了你们8000元，应该还差你们1800元，为什么还让我再还7600元，他们说还有房租、用人费，我说现在真没有钱，然后他就将语音电话挂了。当时我没有在家，在外地出差，回来之后我妻子张某4给我说当天有两名男子去我家找我了，并告诉我妻子我借了他们26000元，然后到了晚上我接到我妻子的电话，说晚上有人踹我家门，还在门上和墙上喷了字，内容是阴宅，凶宅，张某1还钱，不还钱死全家，然后我就赶紧回去了，回去以后我就报了警。 我当时借了万通的13000元，当时扣了我3200元的利息，就给我了9800元，我还了他们8000元，他们说我再还7600元才算还清。我从杨姐那里借了18000元，扣了8700元的利息，到我手里的钱是9300元，我一共还了9048元，还差她252元，最后她又让我还了她5000元，我在裕西公园用POS机给她刷了5000元，她当着我的面把18000元的欠条就撕了。 喷字应该是万通派人去的，因为第一次给我家喷字时，白天万通的人到我家找我要钱，喷完字第二天，给我放款的那个人微信语音把我骂了一顿，又催我还钱，还说如果不还，更厉害的还在后边。一共喷了三次，分别是2019年1月19日，2月28日，5月14日。第一次是在门上和墙上喷的:白色和红色的字，阴宅，凶宅，张某1还钱，不还钱死全家；第二次也是在门上和墙上喷的:白色和红色的字，阴宅，凶宅，张某1还钱，不还钱死全家；第三次是在门上和墙上以及1楼的墙上喷的:白色和红色的字，阴宅，凶宅，张某1还钱，不还钱死全家，在1楼墙上喷的是:601张某1还钱，骗子死全家。第一次除了喷字，还踏门，并给我的朋友打电话进行导骂，第三次除了喷字还把门上的锁子给堵住了。我是通过微信给他们转账，万通人员的微信:×××微信名:万通。杨姐的微信:×××，微信名:杨放款。万通给我放款那个人，是男年龄在30岁左右，长发偏中分，皮肤较黑，170ＣＭ左右，保定口音。去家里拍照男子年龄大概在30岁左右，体型偏胖。175ＣＭ左右，带眼镜，短发.普通话。杨姐女30岁当左右，中等身材，170Ｍ左右，东北口音。 （3）被告人李志民供述，张某1从我哥李敏杰那借的高利贷，但是欠条上写的是我的名字，因为我和臧涛是上门要债的，要债的时候欠条是我的名字的话要债方便。张某1所写的欠条是纸质的欠条，上边具体写了多少数额我说不清，我不知道给张某1办高利贷的业务员是谁。第一次喷字是2019年春节前的一天，我哥哥李敏杰给我打电话说鹿泉的张某1欠钱不还，晚上让我叫上李达去催催，李达认识他家。我和李达开车去了龙泉花园小区张某1家，到张某1家的时候大概是晚上8点多，我和李达敲门，张某1的媳妇说张某1不在家，也不给我们开门，于是我就隔着他家家门和张某1的媳妇说了几句话，大概意思是让张某1赶紧还钱之类的话。因为张某1没在家，我和李达各自拿了一个自喷漆就在张某1家、门口及楼道内喷“张某1还钱”“阴宅凶宅”、“张某1不还钱死全家”等字样，然后我们就走了。第二次喷字是2019年正月的一天，我和臧涛开车到龙泉花园张某1家，我俩敲门没人开门，而且张某1也不接我的电话，于是我和臧涛用自喷漆往张某1家门口及楼道内喷了“张某1还钱”、“阴宅、凶宅”、“张某1不还钱死全家”等字样，然后我和臧涛就走了。第三次喷字是2019年5月份的一天，我和臧涛开车到龙泉花园张某1家，我俩敲门没人开门，而且张某1也不接我的电话，于是我和臧涛用白喷漆又往张某1家门口及楼道内喷了“骗子死全家”“、“张某1还钱””、“阴宅”、“凶宅””、“张彦延不还钱死全家”等字样，我忘了我俩谁喷的字，反正肯定是喷字了，然后我和臧涛就走了。我们给张某1家喷字的油漆是在车上拿的，具体给张某1家用的什么颜色记不清了，我向张某1要了三百到五百的家访费。 （4）被告人臧涛供述，2019年正月刚过完年的一天，李志民让我跟他去龙泉花园张某1家催款，我们开着尾号为512的银灰色捷达轿车到张某1家楼下，李志民先给张某1打了电话，一直没有人接听，我们上楼敲门，家中也没人，李志民拿着喷漆往张某1家楼道内喷了“张某1还钱，大骗子”之类的话语，之后我们开车走了。2019年五月份的一天，我和李志民第二次去张某1家催款，开着尾号为512的银灰色捷达到张某1家，我们敲门没人开门，李志民给张某1打电话也不接，我就拿着喷漆忘张某1家门上、墙上及一个摄像头上喷字，由于学历低只喷了“张彦”两个字，剩下的“廷还钱”是李志敏喷的，喷完后，我们就开车走了。喷漆一般都在尾号512的银灰色捷达车上放着，如果用完了，李志民会去五金店买新的，喷漆不是红色的就是白色的。之前周培胜说过，如果要不到钱就往墙上喷字，所以就往张某1家喷字。 （5）被告人李达供述，我参与过两次催款，一次去井陉矿区，一次到张某1家，两次都是和李志民一起去的。2019年1月份，李敏杰联系我，让我和李志民到井陉矿区找孙凤珍（同音，女，具体在什么地方住我不清楚）催款，李志民开车拉我开着导航到井陉矿区去找款人，我们没有找到。过了几天，李敏杰让我和李志民到鹿泉区张某1家催款，李志民开车，我指路（张某1是我家访的，我知道住处），当时张某1没有在家，我们敲开门是张某1的妻子开的门，他妻子说还有其他贷款公司找张某1，晚上张某1会联系她，李志民给张某1妻子留了个电话，让张某1联系李志民，之后我们就离开了。 （6）现场勘验笔录、现场示意图及照片； （7）辨认笔录； （8）搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单； （9）张某1向李敏杰转账的微信交易记录； （10）张某1向万通公司借款的手续，其中包括借条、收条、借款合同、还款须知、债权转让协议、张某1中国农业银行卡62×××79和身份证复印件； （11）张某1向万通公司转账的微信支付交易明细。 （12）办案说明，证实民警出警后，未发现油漆喷字的线索，民警依法将该案受理为故意损毁公私财物案调查； 上述证据，本院予以确认。 2、2018年11月6日，张某2从百度贴吧了解到贷款电话，通过周培胜联系到孙某，由孙某领其到万通公司借款9250元，到金祥公司借款4500元，从巨力公司（同金祥为一家）借款4500元。万通公司许诺不需手续、不需抵押，让张某2在空白合同上签字捺印，通过虚增贷款金额等方式形成虚假债权债务（万通的虚假债权债务达24000元），制造还款障碍，限定每周还万通1400元，每周还金祥和巨力各700元。随后李达、孙某对其进行家访并收取家访费1500元及中介费400元。在还款至第12周时因张某2未能按期还款，李志民、臧涛等人多次到张某2家中及办公场所讨要欠款。2019年1月25日李志民、徐飞为讨要万通和金祥的钱款，到张某2位于石家庄万象天成购物中心18楼的办公室内，要求张某2抵押财物，并强行将其一台银色苹果牌笔记本电脑带走；2019年2月11日，李志民带一名男子为讨要万通和金祥欠款，在张某2家外强行夺走张某2手机，将其手机微信内的350元转走；2019年3月16日，李志民、臧涛为讨要万通和金祥钱款，到张某2万象天成办公处采取辱骂“你家孩子不得好死”、踹门等方式进行威胁；2019年5月9日，李志民为讨要万通和金祥欠款找张某2要求每天转100元，转够10000元就算了，当时张某2转了100元。此时，张某2已累计向万通公司还款15850元，向金祥公司还款14100元，刨除本金后，张某2被万通公司敲诈勒索6600元，被金祥公司敲诈勒索9600元，一台价值3490元的苹果笔记本电脑被李志民、徐飞抢走。案发后，被告人周培胜家属与被害人张某2达成赔偿协议，并对被告人周培胜的行为表示谅解。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： （1）被害人张某2陈述，2018年11月左右，我急需用钱，从网上了解到一个贷款公司，联系了一下，对方男子（30岁左右，身高173ｃｍ左右，普通话，体态中等，短发）告诉我说他们公司因为资质问题，无法贷款给我，随后向我提供了一个电话（135××××4543），称对方可以向我放款，并且找我要了300元的转介绍费。我通过电话联系对方孙姓女子（27岁左右，身高170ｃｍ左右，普通话，体态偏瘦，长发），她让我去财富大厦，我到了以后，她带我到四楼一个办公室，进去后里面有七八个人，她给我介绍了李志民（男，38岁左右，身高176ｃｍ左右，说话带点保定口音，短发）和另一位中年男子（40岁左右，身高168ｃｍ左右，普通话，体态偏瘦，短发），告诉我这两个人是公司里做风险控制的，让我跟他们聊，后来李志民让我填了个人信息，他们还用我手机调取了我的通讯录，按他们要求做了后，一名年轻女孩拿来三份借款合同，我签了后，加了三个微信号，告诉我每周五给“万通”账号打1400元，给“金祥”“巨力”分别打100元，之后孙姓女子和另外一名男子（27岁左右，身高180ｃｍ左右，普通话，体态中等，短发）去我家家访，孙姓女子说从我贷款里扣除500元家访费，并跟我要了400元中介费。随后通过银行转账形式转给我3笔钱，总共18250元，分别是王东宝转款的4500元，薛飞转款的4500元、李志民通过支付宝账户转入的9250元。万通公司向我转账的银行卡卡号是62×××36。之后我一直按期还，他们没有找过我的麻烦，直到还款的第12周，我没法及时还款，他们威胁我说不还钱就去我家闹事，并用短信轰炸我的通讯录预留手机号，于是我就将李志民约到万象天城购物中心18楼我的办公室里想和他谈谈。2019年1月25日下午，李志民带着一名陌生男子（男，28岁左右，身高175ｃｍ左右，普通话，体态中等，短发）来到我的办公室，当时没有谈拢，李志民说不还款的话，得压给他点东西，随后将我的苹果笔记本电脑（银色的13.3寸苹果笔记本电脑，序列号为Ｃ1ＭＲ85ＰＸＧ940）抢走了，说将欠款结清就把电脑还给我，，笔记本是我2016年3月21日以6988元购买的，现在笔记本电脑还在他们手里。当时他们看我报警了，就拿笔记本跑了，后来就没继续报警。第二次是2019年2月1日李志民联系我，威胁我不告诉他我在哪就去家里闹，我让他们到我办公室，过了一会两名年轻男子（其中一名年轻男子，24岁左右，身高170ｃｍ左右，普通话，体态偏瘦，短发，另一名年轻男子，24岁左右，身高170ｃｍ左右，稍微带点口音但听不出来是哪的，体态偏胖，短发）过来，说不还钱就把我库房里的货物都拿走，我没办法只得再次报警将他们吓走，这次到没有使我受到什么损失。第三次是2019年2月11日，李志民带着一名中年男子到我家楼下，给我打电话让我下楼说清楚，我下楼后李志民抢过我的手机，将我微信零钱350元转了过去，说让我记得接他们的电话，然后就离开了。第四次是2019年3月16日，李志民带着名中年男子（男，30岁左右，身高170ｃｍ左右，稍微带点口音但听不出来是哪的，体态中等，短发）先去的我家找我父亲要钱，后来到我的办公室，由于我一个人有些害怕，就没开门直接报警了，之后他们又敲我邻居的门问我的情况，等永安街派出所的出勤民警到达现场后，对李志民二人进行了批评教育，随后让我们双方坐下来好好谈一谈随即就离开了。我们在协商时，那名中年男子一直在骂我，我让他出去了，我和李志民单独协商，这段时间，该男子一直踹门，后来他们就走了。第五次是2019年5月9日，李志民来办公室找我，我没开门，李志民在微信上说以后每天给他转一百块钱，转够10000元这件事就算了，于是我为了让他离开，给他转了100元，之后就没在给他转过钱。 我向万通公司还了15400元，向巨力公司还了8400元，向金祥公司还了7700元。总共还了31500元。他们多次去我办公室进行闹事，踹我办公室的门，去我家向我的父亲要钱，并且电话骚扰我的父亲，还多次电话辱骂我，我总共7438元的损失。 （2）同案犯李世轮供述，2018年年底，我和徐飞去过张某2的门店一次，她的店在万象国际，到那之后也是正常要账；2019年3月份左右，我和徐飞去了石家庄市长安区的万象国际大楼找张某2进行讨债，我和徐飞在张某2的办公室见到了她，在讨情无果后，我和徐飞就离开了，之后我和徐飞又向张某2打过一次电话，也没有见到本人。我和徐飞就是催张某2债，什么时候还钱，询问他在哪里。 （3）被告人李志民供述，我和臧涛去过张某2办公的地点，张某2什么时间借款我记不清了，到期后，2019年1月底我和徐飞一起找到张某2告诉我们在万象天成的办公室后，向他讨要借款。张某2说暂时还不了钱，徐飞让张某2押点东西。于是徐飞和我将张某2的笔记本电脑拿走了，当时张某2是同意的。过了一段时间，大概是2019年3月中旬，我和臧涛到张某2在万象天成的办公室，我和臧涛敲门没人开，过了一会公安人员来到现场，对我们的事情进行了调解。2019年5月份的一天，张某2在微信上对着我说他现在送外卖，还还着别人的钱，我让他给我转100元钱，当天张某2给我转了100元钱，事后张某2就没有再给我转过。还有一次，我去找张某2要钱，天天给他打电话，扰乱他的正常生活，张某2被我逼的没有办法，就把350元利息转给了我，当时好像是还完本金了，利息没还清。 （4）被告人臧涛供述，我和李志民去万象天成办公楼里找张某2要过账，第一次去没见到人，具体时间记不清了。第二次是在2019年3月份的时候，在万象天成见到张某2后我们表明来意，向她讨要账款，但张某2不愿和我们交谈，我当时情绪比较激动，和她嚷了两句，张某2就把我给轰出来了，在这一次要钱的过程中张某2报警了，公安人员来到现场后，对我们的事情进行调解后，李志民就又进去和张某2谈起要钱的事，至于他们两人怎么谈的我不清楚，但肯定说了些逼迫张某2还钱的话语，随后我们离开了。两次开车的车牌号是冀Ｔ×××××。 （5）被告人徐飞供述，2019年春节前后，我和李志民到万象天成找张某2，在张某2办公室内，李志民和张某2谈还款的事，李志民说今天还不了就压点东西，什么时候还钱什么时候给张某2。后来张某2被逼的没办法，就将她的银白色笔记本电脑（具体型号不清楚）抵押给我们了。走时我就顺手将笔记本电脑拿走了，后来笔记本电脑被李志民拿走了，我也没问去向。 （6）辨认笔录； （7）张某2向万通公司借款的手续，其中包括借条、收条、借款合同、还款须知、债权转让协议、张某2身份证和河北银行卡62×××36复印件； （8）张某2向周培胜转账的微信交易记录； （9）张某2同金祥公司（微信号为“巨力”）互发微信信息手机照片和给金祥公司微信转账（“金祥”、“巨力”两个微信号）、张某2转给万通公司微信转账（微信号为“晴天”）截图； （10）张某2河北银行卡交易明细（汇入）； （11）办案说明，证实2018年11月6日张某2从李敏杰手中贷款9250元，从周培胜手中贷款9000元。 （12）一次性赔偿协议、谅解书、收条。 上述证据，本院予以确认。 3、2018年10月份左右，刘某从小卡片广告上了解到金祥借贷公司，到石家庄市财富大厦，由孙某接待后向金祥公司周培胜处借款5000元。周培胜首先让其填写个人情况和借款合同，限定5000元分12周还，每周还720元，另签一份是借款20000元的合同，限定25周还，每周还720元，声称逾期不还的话按20000元借款合同将刘某起诉到法院，按期还则20000元借款合同自动作废。随后叫徐飞等人对其进行了家访，家访后收到银行卡转账5000元。同期，经孙某介绍，刘某由李达接待后在万通公司李志民处借款5000元，同样是签了两份合同，一份是限定5000元分15周还，每周还850元，另签一份是借款14000元的合同，至少还8周，每周还850元，李志民同样声称逾期不还的话按14000元借款合同将刘某起诉到法院，同时让刘某签署了一份空白债权转让协议。随后叫李达等人对其进行了家访，家访后收到银行卡转账5000元。在刘某分别还够金祥和万通的各5000元后，两家公司通过电话威胁“不还钱就弄死你”、“不还款就去家里闹事”等方式仍要求其继续还款，否则就去法院起诉刘某。刘某迫于无奈继续向金祥公司还款至9000元，向万通公司继续还款至12300元。案发后，被告人周培胜家属与被害人刘某达成赔偿协议，并对被告人周培胜的行为表示谅解。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： （1）被害人刘某陈述，2018年10月份左右，我从我车上名片了解到金祥公司，因为那段时间急用钱，我就到广安，去了后，一名年轻的女子（30岁左右，身高160左右）接待了我，并询问了一些信息，随后将我带到了屋里，屋里坐着一名周姓男子，他让我先填写了一份个人情况说明，紧接着与我签订的借款合同一份是5000元的合同，分了12周，每周720元，另一份是20000元的借款合同，分了25期，每期720元。当时他跟我说，如果逾期不还的话就按照20000元的借款合同到法院起诉我，如果逾期归还，则20000元的借款合同自动作废，随后叫了三四名业务员（其中负责拍摄的是一名女子，24岁左右，身高165左右，普通话，体态偏瘦，披肩长发，剩下的人记不清楚了）跟着我去家里进行家访，到了我家以后进屋拍了几张照片，录了一段视频，随后就离开了，走时说一会钱打到我的银行卡上，之后我就收到他们转来的5000元。在我按照约定将5000元欠款还完时，第13周他们打电话说我的欠款还不够利息，还欠他们23000元，让我继续还款，因为我害怕他们报复，去家里闹，我又还了23000元。在这之后他们又给我打过两次电话，一直骂我，还说不还款就找几个人就去家里闹，但是我没理会他们，这件事也就不了了之了。2018年10月份，我还向万通公司借款5000元，这是金祥公司当时接待我的年轻女子向我介绍的，当时她说因为公司财务紧张，所以只能借我5000元，但是她可以帮我联系其他借贷公司，于是我就去了财富大厦中的万通公司，当时是一名李姓男子（30岁左右，身高177左右，正定口音，体态偏胖，平头）接待我，让我填写了一份个人信息表，将我带到屋子里，当时屋里还有一名李姓男子，询问了一些我的个人信息之后，看了看我手机里的账单，随后在现场跟我签订了两份借款合同，一份是5000元的借款合同，分了12期，每周720元，另一份是20000元的借款合同，分了25期，每期720元，当时他也是跟我说，如果逾期不还就按照20000元的合同到法院去起诉我，如果按期归还，则20000元的合同自动作废，随后让那名李姓的男业务员，带着3、4名业务员（开车的是一名男子，35岁左右，身高170左右，普通话，体态偏胖，还有一名女子，25岁左右，身高160左右，普通话体态偏瘦，披肩长发，戴眼镜，剩下的人我就记不清楚了）跟着我去家里进行家访，到了我家之后，进屋拍了几张照片，录了一段视频，随后就离开了，之后我就收到他们转账的5000元，我还够5000元的合同之后他们依旧不依不饶的说让我还钱，因为我的个人信息都留在他们那里，我害怕报复，于是在这之后我一直连续还了28000元，直到后来我不再进行还款，之后他们又打了两三个电话说再不还款就去我家闹事，但是我没有理会他们，这件事也就不了了之了。 我从金祥借了5000元，从万通公司借了5000元，总共10000元，我向金祥公司还款28000元，向万通公司还款28000元，一共56000元。因为他们当时说怕我逾期不还，就拿20000元合同起诉我，如果按期还就作废，所以签了20000元的合同。金祥公司打电话骂我说再不还钱我们就弄死你一类的话并扬言说如果不继续还款就要到我家里去闹事。金祥或者万通公司的人没有给我家里人打过电话，但是都是给我打通电话之后骂我。我的银行卡已经被我注销了。 （2）辨认笔录； （3）刘某向金祥、万通转款的微信记录； （4）刘某向金祥、万通公司借款手续，其中包括万通申请表、还款须知、借款合同、债权转让协议、收条、借条、刘某身份证及农行卡复印件； （5）一次性赔偿协议、谅解书、收条。 上述证据，本院予以确认。 4、2018年8月20日，张某3经朋友王泽鹏介绍认识武晓辉，并经武晓辉介绍其到石家庄市财富大厦找到孙某，经孙某领着填写个人信息表并询问家庭情况后，带其在金祥公司周培胜处借款，随后让张某3加上两个微信号（其一是徐飞），孙某带其签订了一份将借款金额翻一倍的合同，随后安排李达对其进行了家访并收取了500元家访费，张某3通过转账收取借款，实际到手仅有9000元，到张某3还款至第12周的时候共向金祥还款12000元。 2018年10月22日，经孙某介绍告诉张某3万通贷款公司开业，问是否继续贷款，张某3因还款有压力，便去找孙某由其领着去万通公司，并在填了一张个人信息表后，同李志民签订了一份20000元的借款合同，李志民安排业务员到张某3家家访后要了300元家访费，张某3通过转账收到借款仅8000元，孙某向张某3要了500元中介费，之后张某3陆续向万通还款16500元。2019年2月25日，张某3再次联系孙某到万通公司借款15000元，李志民让其签了一份借款40000元的合同，孙某从张某3处要了500元中介费；5月底张某3被威胁“不还上就去家里该怎么解决就怎么解决”，后张某3被迫还款至18000元。案发后，被告人周培胜家属与被害人张某3达成赔偿协议，并对被告人周培胜的行为表示谅解。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： （1）被害人张某3陈述，2018年7月份左右，我着急用钱，我朋友（王泽鹏，男，鹿泉人）给了我一个微信，说可以做贷款，让我自己问问行不行。武晓辉（男，36岁，元氏人）又给我介绍了一家金祥公司，让我去广安街财富大厦找孙某，我去找孙某（女，27岁左右，身高170左右，普通话体态偏瘦，长发）后，她让我填了个人信息，随后到一间办公室，里面坐车一名男子（宝哥，32岁左右，身高178ｃｍ左右，普通话，体态偏胖，平头，左臂有纹身），旁边站着一名叫做徐飞的男子，坐着那名男子问我个人信息后让我加了徐飞和另一位男子微信，随后孙月带我签了一份合同，金额为24000元，但只给了我9700元，当天下午3点左右，一名男子（26岁左右，身高172左右，普通话，体态偏胖，短发）跟我去家访，完毕后，告诉我转账钱中扣除500元家访费。我还款到第12周时，我一次性还了7000元，将接的本金全部还清，还多给了14400元，他们说还清了，借条帮我处理掉。 在我还款期间，2018年10月份左右，孙某通过微信告诉我，有一家新的万通贷款公司刚开业，问我是否需要贷款，当时我还款有压力，就到财富大厦找她，她带我到16楼万通公司，她让我填了个人信息表，然后领着我到一间办公室，一名女子（30岁左右，身高168左右，讲话有点口音但是听不出来是哪里的人，体态偏胖，过肩带卷短发），在电脑上查询了我的通讯录并保存下来，又问了我一些个人信息后让我去一间办公室签合同，我进办公室里看到里面坐着一名李姓男子，（李敏杰，40岁左右，身高174左右，偏保定口音），他说像我这种情况的（当时在金祥的贷款还没有还清）必须将一把车钥匙留在万通公司，我同意后随后他让一名男子（27岁左右，身高170左右，普通话，体态偏胖，短发，戴近视眼睛）和另一名男子（长什么样我记不清了）还有孙某三人带着我签订了一份20000元的合同，之后有一名男子（36岁左右体态偏瘦）跟我进行家访，家访完之后让我加了他一个微信并找我要了300元家访费，随后直接将8000元打到我的账户上，收到钱后孙某向我讨要了500元中介费，之后我陆续还了16500元。 2019年3月份左右，我再次联系到了孙某，通过万通公司借了15000元，当时和李敏杰（通过武晓辉知道他的名字）签订了一份40000元的合同，孙某又找我讨要了500元的中介费，2019年5月底，万通公司的向我打电话还给我发了一些短信，问我这件事打算怎么处理，说话很难听。直到2019年6月份左右，我父母给我打电话说有一名叫做张源（同音）的男子上家里来拿着一份欠款合同来要钱，让他直接去找我了，但是第二天家门口被人贴了一张单子上面写着田军欠“中信银行＊＊元”。我当时实际已经还了18000元，于是便先跟她打电话说回石家庄再说吧。我从金祥公司借了9400元，还了21400元，又从万通公司第一次借了8000元，还了16500元，第二次借了14500元，还了18000元。因为当时他们跟我解释是现在零用贷都是这样签订合同的，所以我借了9400元但是要签24000元，在万通公司是借22500元但是要签60000元的合同。我是正常还款，所以他们每个星期给我发短信提醒我该还款了。万通公司第一次也是正常向我发短信提醒还款的，后来给我的家属打过骚扰电话催我还款。 我可以向你们提供金祥公司和万通公司的转账的银行卡卡号以及银行流水。万通公司第二次向我转账是用现金的形式，但现金和转账的都在同一张广大银行卡上，卡号：62×××96。 （2）辨认笔录； （3）张某3向周培胜转账的微信交易记录 （4）张某3向金祥、万通公司转账的微信截图及收取金祥、万通公司银行交易明细； （5）一次性赔偿协议、谅解书、收条。 上述证据，本院予以确认。 5、2018年10月28日，张某5到万通公司借款，李志民说：“借一万的话必须写两万的借条，多写的一万算是给我们的利息，这两万每周还一千，二十周还清，超一天需要多交500元利息”，张某5因急需用钱便同意了，并将手机中的信息交由李志民查看，业务员李盼安排张某5签订了欠条和空白协议，让其加上了万通的微信号。随后李达到张某5家进行家访，在其家门口拍摄了照片并收取了500元家访费。在张某5还款至第11周（2019年1月28日已还款10600元）后，因资金问题未能按限定时间继续还款，李志民、臧涛于1月29日，到石家庄市正定县张某5家单元门口处用红色自喷漆喷字一次“1302张某5还钱”，通过上述滋扰行为扰乱张某5家的正常生活和当地的社会秩序。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： （1）被害人张某5陈述，2018年10月份，广安财富大厦万通公司一个女的给我打电话问我是否需要办贷款，2018年10月28日，我到财富大厦，一名男子把我带上楼，一名保定口音男子问我需要多少钱，我说一万，该男子说借一万，写两万的欠条，多的一万是利息，两万元每周还一千，20周还清，如没按周还，超一天多交500元的利息。我急着用钱就同意了。该男子说需要看我的手机里的信息，这期间，我和一个女业务员签了欠条和合同，女业务员还让我加了一个微信名是“万通公司”的微信，说以后还款就还到公司这个微信。签完合同后保定口音男子把手机给我，说跟我到我家进行家访，到我家门口后他拍照后，打了个电话说可以给我放款了。过了一会，万通公司微信给我转了一万元，保定口音男子说要500元家访费，我加了他的微信给他转了500元。 我连续换了11期钱，每期还1000元，一共还了11000元， 都是通过微信转账转到“万通公司”这个微信上。到2019年1月28日，我的公司没有给我转钱，我跟保定口音男子说能不能缓缓，公司没给我钱，年后肯定还钱。该男子说不行。到1月29日晚上我到家后，我老公跟我说有两个人来家里要账，说我欠他们钱。第二天我上班时候，我老公打电话说单元门让人家喷上字了。我让我老公赶紧报警。我到家后看到单元门上红漆喷着“1302张某5还钱”。我给保定口音男子打电话问他为什么喷字，他说是他喷的。后来我一直没还钱，保定口音男子给我打电话发微信让我还钱，还约我出来见面。我说让他把喷字的事情说清楚，我再还钱。他不同意，之后我们没见过面，我也没还钱。 在我不还钱之后，我的好多亲戚朋友都接到万通公司的电话，电话内容是“张某5欠万通公司两万元钱，你是她的朋友，请你催她还钱。”在我跟那名女业务员签订合同的时候，保定口音男子应该是在旁边拿着我的手机记下了我亲戚朋友的电话。喷字、给我的朋友打电话催债等行为对我的个人名誉造成很恶劣的影响，面且为这事我老公曹金海跟我闹离婚，现在正在正定县法院打离婚官司。 （2）被告人李志民供述，2019年1月29日晚，我和臧涛开车去找正定的张某5要账，到了正定县城边张某5家的小区，我忘了小区名是什么，她家是10号楼，具体单元号、门牌号我记不清了，我们按照欠条上的地址找到她家，在她家楼下我给张某5打电话，她不接，我就和臧涛敲她家的门，开门的是张某5的老公，我们说是来找张某5要账的，张某5的老公冲我们骂了一顿，我和臧涛没说别的，就下楼了，下楼之后我从车上找的红色喷漆，我在她家单元门上喷了“1302张某5还钱”几个字，然后我们就开车走了。张某5是从我哥那借的高利贷，给张某5签完合同之后，李敏杰让我去给张某5家访，到张某5家之后，我给张某5家屋里拍了几张照片，然后我给李敏杰打电话说可以给张某5放款，然后李敏杰通过手机给张某5转钱，我向张某5要了几百的家访费之后就走了。我不清楚张某5借了多少高利贷。因为他从我们公司借钱之后不还，我们到他家找不到他，之前李敏杰、周培胜告诉我们，找不到人要就在家门口喷字，我们就按照他的指示做的。 （3）被告人臧涛供述，2019年春节前一天，我和李志民开着车尾号为512的银灰色捷达车到正定张某5家催款，到了那，李志民先给张某5打了电话，没人接。我们就上楼敲张某5家的门，开门的是一名男子，声称是张某5前夫，说已经和张某5离婚了，让我们去找张某5，还冲我们说了几句难听话，我和李志民就一起下楼了。到楼下，我上车了，李志民从车里拿出他买的罐体高约15厘米，粗约5厘米红色喷漆冲张某5家单元楼口喷了“1302张某5还钱”几个字，然后我们就开车走了。我不清楚张某5借谁的高利贷，我在周培胜和李敏杰的公司只负责家访和催账，放贷的事情我不清楚。因为没有要到钱所以才喷字的，我听周培胜说如果借款人不给钱就往欠款人墙上喷字。 （4）辨认笔录； （5）张某5借款手续，其中包括借条、收条、借款合同、债权转让协议、还款须知。 （6）张某5向李敏杰转账的微信交易记录； 上述证据，本院予以确认。 （二）被告人李达敲诈勒索罪 1、2018年12月份，在石家庄市鹿泉区，被害人张某1从杨红霞、李达手中借钱，签订合同18096元，扣除家访费、中介费、保证金等不合理费用并制造虚假流水之后，张某1实际到手9300元，在签订合同时，杨红霞登记张某1家人、朋友、孩子老师的电话，并威胁如果不还钱会给张某1孩子的老师打电话，迫于威胁最后张某1还款14184元，扣除本金，张某1被敲诈勒索4884元。2020年4月24日，同案犯米士杰与被害人张某1达成《赔偿协议书》，并得到被害人张某1的谅解。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： （1）被害人张某1陈述，2018年12月份，我在万通公司借款，对方翻看我的手机，说可以贷13000元，到手9800元，一周一还，十周还清，每周2000元，需要打26000元的欠条和合同，我和李达、杨姓女子到我家家访，家访时杨姓女子说万通钱不够可以用他们的钱，甲方后我和杨姐在车里签了一份借款合同，金额18096元，还打了18096元的欠条，我后来给了她8700元现金，实际到手9300元，还推给我一个还款微信。我在杨姐那实际借款13000元，实际到手9300元，合同写18096元，利息是日息千分之七，里边有家访费500元，保证金1000元，服务费1000元，对方说合同写的多是防止我不还款，将来按18096元起诉我。合同上只有我一方的姓名和签字，我跟她要合同，她说只有一份，还清就把合同销毁，我急着用钱就签了。他们还让我填家庭和社会关系及其联系方式，说我不按时还款就给这些人打电话，还第二期的时候我逾期了，因为工地出事了，李达和米士杰还到医院进行核实，让我第二天必须把当期欠款还上，我还了四期之后，总共还了9048元，我想一次性还清，杨红霞说还差7000多，我说太多了就没还，她说要到我家来催收，还威胁我说要给我孩子老师打电话，具体打没打我不知道，我亲威朋友也接到催款的电话，后来跟杨商量说我还了4500元就还清了，我就在信用卡存了4500元，在裕西公园门口，李达和杨姓女子用ＰＯＳ机划走4990元，微信转给李达10元。 （2）同案犯杨红霞供述，2019年12月中旬，李达跟我说家访一个客户，万通审过了，我和李达、张某1还有中介的到张某1家，李达和张某1去家里了，我在楼下问中介张某1还需要多少钱，我们可以追贷，后来中介跟张某1说了，张某1说还需要一万元，我和李达在车上让张某1填申请表，上面写了家庭情况和张某1孩子老师的电话，经请示米士杰，同意给张某113000元，我们在车里签了18096元的合同和收据，扣除保证金、资料费、家访费，张某1到手9400元左右，随后米士杰给张某1转账18096元，张某1给我8700元，扣除家访费200元，返点500元，剩下8000元给了米士杰。张某1正常还了两期，第三期因为张某1工地出事逾期了，米士杰和李达还确认了此事，第三、四期还几天才还上，从第五期就没还，跟张某1协商再还7000元左右就还清了，我、李达和张某1在裕西公园门口见面，李达用ＰＯＳ机刷了5000元，最后核账时，张某1这笔钱我们挣了600多元。申请表上有张某1孩子老师的电话，我们跟张某1说如果还不上，就给孩子老师打电话，张某1逾期后我们没给孩子老师打过电话，就是吓唬他。张某1逾期以后，有一天晚上我和李达去过张某1住的小区一趟，我俩从楼下看了看他家没开灯，我们就跟米士杰说张某1没在家，我俩就走了。合同只有一份，公司留存，出借人不填是为了以后起诉方便，谁都可以去，利息太高也没填，按合同金额给张某1转账是制造虚假流水，方便以后法院起诉，扣除服务费等费用都是我们自己定的，为了获取客户更多的钱。 （3）被告人李达供述，2018年12月份时候，我还在万通公司上班，杨红霞让我跟他一起干，李敏杰让我去龙泉花园给张某1做家访，我当时和杨红霞在一起，我就和杨红霞一起到龙泉花园对张某1进行家访，张某1还说钱不够用之类的话，我跟杨红霞说我觉得这个人还行，可以做咱们第一个客户。杨红霞就开始跟张某1聊天，我在旁边抽烟，聊了一会儿，杨红霞拿出随身携带的合同让张某1签了，合同写的13000多元，杨红霞给张某1打了13000多元，然后张某1到市区银行取了几千元给了杨红霞，张某1实际到手7500元，杨红霞给了我一百元家访费。2019年1月份，张某1开始逾期，逾期后我通过电话、短信催款，到2019年4月份，我们约定在裕西公园门口见面，张某1把四千多的本金刷到我ＰＯＳ机上，杨红霞当着我和张某1的面把张某1的合同给撕了，后来我又取出钱来给的杨红霞。 （4）杨红霞提供张某1的借款还款记录； （5）张某1提供ＰＯＳ机签购单及手机银行流水单； （6）张某1与杨红霞微信聊天记录及账号信息； （7）赔偿协议书、谅解书。 上述证据，本院予以确认。 2、2019年1月份，在石家庄市鹿泉区下，被害人杨某1从杨红霞、李达处借零用贷，签订合同10410元，扣除家访费、保证金、资料费并走虚假流水之后，杨某1实际到手4300元，在签订合同时，杨红霞威胁杨某1不还款会到法院起诉，迫于威胁，杨某1还款10500元，扣除本金，杨某1被敲诈勒索6200元。2020年4月24日，同案犯米士杰与被害人杨某1达成《赔偿协议书》，并得到被害人杨某1的谅解。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： （1）被害人杨某1陈述，我第一次借款是2019年6月份，通过朋友圈看到借款信息加了微信后，他告诉我石家庄市天滋官鲤公寓这个地址，这次借款7000元，但是签了14000元的借款合同，扣除了平台管理费、中介费、逾期押金等共2500元，实际到手的款额为4500元。我通过微信一个星期还一次款，每周四还款，每次还款700元，需要还20个星期，所以本息一共要还14000元。第二次是2019年7月初，我通过朋友看到借款信息，加了微信号是×××（微信名:小阁心）的微信，下午她（姓杨，30岁左右，体型偏胖，170左右）和一名男子（30岁左右，体型偏胖，身高175左右）来我住处签合同，她给我转了14000元，我收到后通过支付宝二维码（名称是赵光辉）转给他9200元，实际借到4800元，签订了合同，我手里没有合同，合同具体内容记不清了，那名女子说走个过场，如果不转给对方9200元也不借给我钱。那名男子使用手机里的手机银行给我转到我的卡号为62×××21的工商银行卡上，对方的银行卡账号：62×××70，户名：李达。我用微信转账给微信号×××，微信名义薄云天，还款期限都是每周一下午三点之前。如有逾期会有10%的违约金（违约金为700元）。我还了三次款，共计2100元，我没有还清，那名女子微信威胁我要找我家里要。借款是可以提前还款，十周之内提前还款的话需要付违约金，十周之后提前还款的没有违约金。2019年8月26日16时50分左右，那名女子来我家楼下，发微信说如果我不下去她就到我家，我当时去报警了，我和警察到我家楼下后，看到那名女子出来了，家里发生什么我不清楚。 （2）同案犯杨红霞供述，2019年1月份，杨某1在我和米士杰、李达这里借了6000元，合同和收据数额为10410元，扣除保证金600元，资料费600元，家访费500元，杨某1实际到手4300元，分15期还，每期700元，当时我和李达家访的，申请表在车上填的，米士杰转给杨某110410元，杨某1取了6100元给了我，扣除我和李达家访费200元，剩余的给了米士杰，杨某1还了一半在第九期还清了。2019年6月份，杨某1又从我们公司贷了8000元，分20期，合同和收据上面数额是14000元，扣除保证金800元，资料费800元，家访费500元，杨某1实际到手5900元，米士杰给杨某1转了10500元，杨某1取了8100元交给我和李达，扣除家访费200元，剩下7900元给了米士杰，杨某1还了三期想续贷，我没同意。当时刘艺贷给了杨某1几千块钱，刘艺还给我提成三四百元，杨某1没还刘艺的钱，刘艺找杨某1母亲要钱，他们母亲把欠款结清了。我们的钱在第四期就没有还，我就和米士杰老婆彭宇去他家，杨某1说报警，我俩在他家楼下见到了杨某1和派出所的人。后来杨某1还了1100元的本金，剩下的1000元本金没还。杨某1逾期后，我用微信、电话催收，多次骂他。按合同金额给杨某1转账，为了制造虚假流水，方便以后起诉，同时也是给杨某1压力，让他及时还钱。 （3）辨认笔录； （4）杨某1客户申请表、个人借款合同； （5）杨红霞提供杨某1的借款还款记录，杨红霞与杨某1的微信聊天记录照片12张； （6）杨某1提供的与赵光辉、李达的微信转账记录及杨某1与“小闹心”的微信聊天记录； （7）赔偿协议书，谅解书。 上述证据，本院予以确认。 3、2019年5月，被害人郭某1通过王文帅介绍，到石家庄市桥西区用贷借款，签订合同20000元，扣除家访费、保证金、服务费、管理费等不合理费用并走虚假流水之后，郭某1实际到手10000元，后经杨红霞催收，郭某1共还款23500元，扣除本金，郭某1被敲诈勒索13500元。2020年4月24日，同案犯米士杰与被害人郭某1达成《赔偿协议书》，并得到被害人郭某1的谅解。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： （1）被害人郭某1陈述，2019年3月份，微信名永夜通过微信加我，我看他朋友圈是放贷款的。到5月份，我急用钱，就联系他想贷款，他让我到凯嘉大厦找他，5月20日我到凯嘉大厦，才知道永夜是文帅，文帅让我填了贷款申请表，上边有我的身份信息、电话、住址、亲朋好友名字联系方式等，之后文帅带我到一个办公室，里面有个女的，她审核我的信息，跟我谈了会，问我做什么的、用钱干什么等，还问我用多少，我说用两万，她说给我批两万元贷款，我实际到手是一万元，让我分期还他们，每期还2500元，七天为一期，共还八期，每周五下午三点之前还款，贷款本金是14000元，他们要收我资料费、保证金、家访费等费用，我实际到手是10000元，保证金什么的我记得是两千多块钱。之后签了借款合同，出借人是空的，贷款金额为20000元，当场那女的转给我20000元，我支付宝转回她10000元，还给了我一个名为“你好”的还款微信。我还到第八期的时候，那女的说还有一期没还，我说用保证金抵账，她说不行，因为逾期，扣除我的保证金了。我现在看已经还够八期了，她骗我多还他们钱，最后商量事2500元本金加逾期费总共给他们4000元，后来说要起诉我，我当时写的20000元的欠条，我害怕法院让我还他们20000元，我就还给他们了。我收款的是工商银行的卡，卡号：62×××97，户名是我，转给我钱的叫杨红霞，银行账号是62×××61，收到20000元后通过支付宝转给一个叫赵光辉的支付宝10000元，之后我每周还款给“你好”那个微信，后来还给过小闹心那个微信名一次。 （2）同案犯杨红霞供述，2019年5月份，王文帅来凯嘉大厦找我说郭某1要贷款，简单介绍了下郭某1的情况，我相信王文帅，就没核实郭某1的身份，王文帅说郭某1想贷3万元，我说最多放15000元，王文帅说剩下的钱他自己放给郭某1。我同意后，王文帅把郭某1带到我办公室，我询问情况后，说可以给他14000元，王文帅说给她周期长点，还款压力小，还可以还王文帅的钱，我和郭某1定的8周还款，扣除保证金、服务费、管理费、家访费等4000元，最后到手1万元，每周还款本息2500元，四周后可以提前还款，逾期的话保证金就没了。郭某1同意后，我们签署了2万元的借款合同和借条，王文帅说他知道郭某1家所以就没有家访，米士杰把2万元转给李达，李达转给郭某1，郭某1转我支付宝1万元（赵光辉的支付宝）。前六期郭某1还款比较正常，第七期开始逾期，第一次打了1000元，还差1500元，后来给我打了2000元，包括逾期费500元。第八期逾期后，我用微信联系郭某1，她一直没回信。9月底，我告诉郭某1要起诉一批没还款的，郭某1说下个月还，这期间米士杰跟我说郭某1已经还清了，还多还了一期，也就是还了九期，因为郭某1借款太多，他也不知道还没还完，她也不记账。米士杰让我找她催一次，告诉她没还够，看能不能多要点。米士杰也催她还款，郭某1给我转了2500元，我转给了米士杰。这钱我们都留下平账了。合同中只有借款人信息，出借人不让客户填写，合同和收条也不给客户。 （3）同案犯王文帅供述，2019年5月份的时候，贷款中介给我介绍郭某1这个客户，我带她找杨红霞审批，批了14000元额度，实际到手1万元，分八期还，千分之七的利息，每期还2500元，她有过逾期，她联系我说让我跟杨红霞少算点逾期费，我跟杨红霞说了后，杨红霞说总共给一千的逾期费就行，最后我不知道还没还清，这笔业务我挣本金的1.5%和200元。 （4）辨认笔录； （5）客户申请表、收条、个人借款合同、身份证复印件、郭某1中国工商银行卡复印件； （6）杨红霞提供郭某1的借款和还款记录复印件； （7）郭某1手机微信聊天记录和转账记录 （8）赔偿协议书、谅解书。 上述证据，本院予以确认。 4、2019年6月，经黄文安介绍，被害人郭某2到石家庄市桥西区恒生公司借零用贷，签订合同14000元，之后杨红霞、李达对郭某2进行家访，家访合格之后，扣除家访费、保证金、服务费、管理费等不合理费用并走虚假流水之后，郭某2实际到手5100元，在签订合同时杨红霞威胁“如果不按期还款，就到法院起诉”，迫于威胁，郭某2还款10500元，扣除本金，郭某2被敲诈勒索5400元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： （1）被害人郭某2陈述，2019年6月份，我手头紧张，想通过其他渠道贷款，这时有人给我打电话问是否需要贷款，随后他加了我的微信，他的昵称是“你心中最帅的小宝哥哥”，我到广安一个大厦找他，他给我介绍了另一个放贷的，并推给我“小闹心”微信，我到凯嘉大厦找这个女的。第二天，“你心中最帅的小宝哥哥”带我到凯嘉大厦去找“小闹心”，她没在，就把我介绍个一个男的，这个男子让我填写申请表，上面有我的基本情况、地址、收入情况、亲属朋友的电话，过了会，“小闹心”回来了，我到她办公室详细了解了贷款业务，她了解了我的工作、家庭情况、收入情况等，“小闹心”说可以贷7000元，我说分20期还，她同意了，她还让我当面给我妻子打电话确认身份，说如果不还钱，以后就找我家人、朋友和同事。填完表，我签了一份14000元的借款合同和收条，出借人是空白的，没有盖任何章，当天晚上，她带着一名男子到我家家访，在楼下，“小闹心”微信转给我14000元，我按他们要求将8900元微信退给“小闹心”，同行的男的，我实际到手5100元，“小闹心”说他们留下证据，不还款就到法院走诉讼，是要牢牢控制住客户，我到手的5100元是从7000元贷款额中扣除资料费、家访费、保证金等费用后剩下的钱。我在还到第十期的时候想提前还清，跟“小闹心”商量，她说行，我就在第十一期把剩下的本息3500元一次还清了，我到手的贷款是5100元，我总共还款是10500元。我的微信昵称是“郭某2”，账号是：138××××1570。 （2）同案犯杨红霞供述，2019年6月12日，黄文安带过来郭某2，问了郭某2情况，填了写申请表，后把郭某2带到我办公室，了解了郭某2的情况，翻看了他的手机中的支付宝和微信，郭某2批了7000元，到手5000多，每周还700元，分20期还清，扣除平台费、保证金、家访费和管理费等费用，实际到手4800元，如不逾期，保证金返还。郭某2同意了，我和郭某2签了14000元的借款合同和收据，然后我带李达到郭某2家家访，后通知米士杰放款，米士杰转给李达14000元，李达转给郭某214000元，郭某2转给我支付宝9200元，郭某2实收4800元，郭某2一直正常还款十六期，最后四期一次性还清700元本金，郭某2总还款11900元。第二次借款是还完第一笔款当天，我看郭某2这个客户比较优质，只打了7000元的收条，虽然没写14000元的借款合同和收据，但仍按14000元本息收取，扣了保证金、平台费、家访费等费用，郭某2实际到手5100元，日息按千分之七收取，分20期，每期还款700元。米士杰给我微信转账7000元，我用网银转给郭某2转款7000元，郭某2用微信转给我1900元，郭某2实收到了5100元。这笔钱郭某2也一直按时还款，刚还了两期，没有逾期。 （3）辨认笔录，客户申请表、个人借款合同、收条、郭某2身份证复印件、中国光大银行卡复印件； （4）杨红霞提供郭某2的借款还款记录，郭某2与杨红霞的微信聊天记录及账号信息； 上述证据，本院予以确认。 5、2019年6月，经王文帅介绍，被害人李某到石家庄市桥西区恒生公司借零用贷，李某以自己的尚酷汽车做抵押，签订18000元合同，扣除保证金、平台费、家访费、管理费并走虚假流水之后，李某实际到手10000元，在签订合同、录抵押视频时杨红霞威胁李某，迫于威胁李某还款16800元，扣除本金，李某被敲诈勒索6800元。2020年4月24日，同案犯米士杰与被害人李某达成《赔偿协议书》，并得到被害人李某的谅解。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： （1）被害人李某陈述，2019年6月份，我在网上找了贷款公司，公司说需要抵押车，我不同意，他们就给我介绍了另一个公司，我微信联系后，到凯嘉大厦六楼找到这个公司，进公司后，一个男的问我情况，让我填了申请表，写了我的身份信息、住址、工作单位、电话、亲朋好友名字电话，这个男的翻我的手机里的通话记录、联系电话等，后来来了一个女的也翻看我的手机，我说借两万，最后答应贷给我一万元，后来说一万也给不了，我同意了。他们说需要录个我同意把车做抵押的视频，如未按期还款，可以把我的车卖了，还说车不用放这里，我同意了，录完后他们说车必须留下，我说不贷了，他们就开始威胁我，我就把车留那了，然后她们跟我去家访，家访完后说有家访费、保证金、押金等，本金按14000元，我到手10000元，需按14000元还他们，他们还说必须还够4期才行，否则押金和保证金不退，每期是七天，周一还款，等额本息还款，每期还4200元，我按时足额还了3期，到第4期还款的时候，他们找各种理由说我逾期了，押金、保证金都不退，还威胁我说找我家人，迫于无奈我还了4200元。一共还了16800元。我还完后，我催了两天才把车给我。我收款的是中国银行的，账号：62×××86，户名是我，我的支付宝号：183××××3444，对方支付宝号：137××××9669，后期我还款是通过微信和支付宝转给他们的，我的微信号：×××。对方的微信号：×××，支付宝是137××××9669。 （2）同案犯杨红霞供述，我们和李某签的是汽车抵押合同和借款合同，汽车抵押合同都包括汽车租赁协议，汽车买卖协议，还有一个记不清了。收条和借款合同上是18000元，我们按14000元批的，分四期还，每期还3500元本金，加上利息每天批款额千分之七，每周本兮得还4186元，我们按4200元算，四周还18000元。14000元中需扣除保证金、平台费、家访费和管理费。李某前两期及时还款，第三期逾期一次，第四期结清了，还了我们16800元。我在微信催收过他，后来就还上了。李某说这车是他自己的，登记是公司名。我们认为有车比没车强，米士杰也有办法把车卖了。李某签署抵押合同是自愿的，我们没有强迫。 （3）同案犯刘艺供述，2019年5、6月份一天，王文晒打电话让我帮他接待一名客户，客户来后，问我需要抵押东西吗，我说不用，他想贷一两万，我说老板负责审核，接着我让客户填了申请表，后来王文帅来了，填完表王文帅把男客户交给杨红霞进行风控审查，后来杨红霞让我给男客户拍视频，王文帅进行大数据分析，杨红霞说拍视频为了证明客户本人确认合同并自愿签署合同，录像时我看到时车辆抵押合同，后来李达和杨红霞进来了，我把手机交给杨红霞，我和王文帅就出去了。过了段时间，李达带客户下楼验车，后来客户和李达有回到杨红霞办公室，过了会儿，客户自己出来说你们说不用抵押车，经理不同意说，抵押车才能放款，后客户离开了。我见王文帅跟杨红霞说客户不想抵押贷款，我不清楚最后为什么抵押贷款了，都是杨红霞和客户谈的。抵押车风险小，客户不敢不还钱，不还钱就把车卖了。恒生公司这样放款存在违法行为，因为利息高，除了挣取利息，还扣除服务费、家访费等费用，借款合同不体现这些，合同也不给客户，客户后期不还款，杨红霞他们会做一些过激的暴力催收行为。 （4）同案犯王文帅供述，2019年5、6月份时候，我们同行贷款微信群说有个叫李某的客户想贷款，我让同行跟客户说了我们的收费，就是10%的贷款保证金，10%的平台管理费，500元家访费加500元的资料费，千七的利息，客户听了后表示利息高不做。第二天中介联系我说李某想贷款，我让李某来凯嘉大厦，来了后我说了一套收费情况，问我是否抵押东西，我说不用，我让他填申请表，然后到杨红霞办公室进行审核，一开始杨红霞批的到手7000元，客户想借2万元，我跟杨红霞说他有车，杨红霞说需要抵押车，随后李某不同意就走了。第二天，李某开车来了并同意抵押车，杨红霞安排我和李达下楼看车并拍照，客户和杨红霞谈贷款的事情，最后客户说批了14000元，到手10000元，客户不愿意说不借了，杨红霞威胁了客户，最后我们让客户签了零用贷的借款合同和抵押车的合同，签合同的时候我们还给客户录了像，具体谁拿手机录的我记不清了。随后杨红霞和李达到客户家家访，车留下了。家访回来后，杨红霞说批14000元，到手10000元，分的几期我记不清了。后来杨红霞说让我联系这个客户，说我们公司愿意多借给他8000元，看他愿意借吗，我问了客户，客户说不要了。最后这个客户应该是还清了，至于车给没给，什么时候给的我就不知道了。这笔业务我也是挣本金的2%加200元。我没有强迫过客户，也没有威胁过客户。 （5）被告人李达供述，2019年6月份，李某到恒生公司找杨红霞说贷款，还说自己有辆车，可以押车，杨红霞同意后，我和刘艺下楼看车，跟杨红霞说后，杨红霞让李某签了合同，金额多少不清楚，然后我和杨红霞去李某家家访，具体地址忘了，家访后，杨红霞把钱转给李某了，李某微信转给杨红霞一部分钱，我们就回公司了，李某主动押车给公司的，我们没有威胁他，我不知道李某是否逾期，我也没有对李某进行催收。 （6）辨认笔录； （7）李某客户申请表、个人借款合同、收条、身份证复印件； （8）杨红霞提供李某的借款还款记录； （9）李某提供与赵光辉、李达、“小闹心”的微信转账记录及李某与“你好”的微信聊天记录； （10）赔偿协议书、谅解书。 上述证据，本院予以确认。 6、2019年5月，经王文帅介绍，被害人许某从杨红霞处借零用贷，签订26000元合同，扣除保证金、服务费、家访费、管理费等不合理费用之后并制造虚假流水之后，许某实际到手9100元，在签订合同时，杨红霞威胁如果不还款，会到法院对许某起诉，迫于压力，许某还款18200元，扣除本金，许某被敲诈勒索9100元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： （1）被害人许某陈述，2019年5月27日，我联系网上搜到贷款电话，对方说不用任何抵押，利息不高，我就到凯嘉大厦找到公司，当时姓王的业务员接待我，先填了贷款申请表，写了自己的身份信息、住址、工作和家人的联系方式，之后姓杨的女的审核，杨经理翻看我手机信息，包括聊天记录、通话记录、照片等，问我借多少钱，我说一万，杨经理说需要家访，我同意了。让我分20期等额本息还款，每周一期，周五还款，每期本金500元，利息800元，我急着用钱就同意了。我们签了26000元的借款合同，我问为什么这么多，杨经理说必须这么写，随后他们开车到我家看了看，看完后李达转我银行卡26000元，我支付宝转给他们16900元，实际到手9100元，我每周五通过微信转给他们1300元，到第9周时候，因为利息高，我想一次性还了，我就转了6500元全部还清了。他们说还够9周才能把剩下的本金一次性还了，他们是放高利贷的，我不还钱我怕他们找我的事，家访时也吓唬我，我到手不到一万元，扣除什么费用我也不敢问，他们说怎么还就怎么还。我收款26000元的账号是邮政的卡，户名是我，卡号：62×××00，给我转账的是户名叫李达，工商银行的卡，卡号：62×××94，我的支付宝号：155××××7893，我的微信号：×××，对方的微信号：×××,微信名：你好。 （2）同案犯杨红霞供述，2019年5月份一天，记不清是王文帅还是黄文安介绍了许某，他们填写好客户申请表后，我问了许某工作、家庭情况等问题，他想借一万元左右，还款周期长点，每期还款不能过多。我们商定20期还款，周五还款，经过计算，批款额13000元扣除保证金、服务费等费用，许某到手9100元，还款20期，每期1300元，借款合同和收条写26000元，李达和别人去家访了，后来李达告诉我，米士杰给他转了26000元，他转给了许某，许某给赵光辉支付宝转账16900元，实际得到9100元，16900元中扣除批款额9%中介费和跑腿费，剩下一万多元支付宝转给米士杰。许某一直正常还款，没有逾期过，第十期时一次性转了6500元提前还清，，我们总共收了许某18200元。合同只有一份，公司留存，合同只有借款人信息，出借人、利息等不填，为了以后法院起诉方便，谁都可以去，利息太高不合法，也没填，按合同金额给许某转账为了制造虚假流水，方便在法院起诉，如果不还钱还可以拿着合同、借条到家里要钱。扣除服务费等费用都是我们自己定的，为了获取客户更多的钱。 （3）同案犯王文帅供述，2019年5、6月份，贷款中介给我介绍了许某，我问他借多少，他说两万，我给他算了算账，最终他说借一万元，我让他找杨红霞审核，审核通过后签的借款合同，我记得到手是一万左右，分几期还我记不清楚了，后来他还清了，具体还了多少钱我不清楚。利息是按千分之七算的，这笔钱我挣了本金的1.5%提成和单独给的200元。 （4）辨认笔录； （5）许某的申请表，许某的转账记录； （6）杨红霞提供许某的借款和还款记录表； 上述证据，本院予以确认。 其他违法情节：1、2019年6月，被害人尹某1通过蒋志楠介绍到恒生公司借零用贷，双方签订合同16000元，扣除服务费、平台费、家访费等不合理费用，尹某1实际到手9100元，后因未按时还款，杨红霞、刘艺、李达到尹某1家催收之后，尹某1共还款10900元，尹某1被敲诈勒索1800元。2020年4月24日，同案犯米士杰与被害人尹某1达成《赔偿协议书》，并得到被害人尹某1的谅解。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： （1）被害人尹某1陈述，2019年6月份，我急用钱小额贷款公司就把我介绍给一个叫小蒋的男的，我联系小蒋后，6月5日来到凯嘉大厦他们公司办公的地方，到了以后小蒋问了我基本情况，让我填写了贷款申请表，过了一会来了个女的，小蒋说这是他们经理，他带我到经理那里进行审核，经理把我身份证号码和手机号输入我的信息，问了我的基本情况，他说借给我13000元，还要扣除小蒋费用，我说行，具体扣多少钱我没问。经过协商，分四期还，每期七天，每期还3900元。然后他们拿出来一个16000元合同，出借方空着，让我签字，我说为什么写16000元，他说不还款的话，要账需要费用，我当时着急就签了。之后女经理和一个男的到我家家访，看了后，女经理通过微信转给我9100元，我说不对，我到手应该是12000多，经理说小蒋费用一千多，加上各种费用，下来就这么多。我说不用了，她说合同签了，就得用，后来他们就走了。6月11日我还了第一期3900元，微信转给叫你好的人，到第二期，我钱不够，当天晚上女经理给我打电话说在我们楼下，我下楼后捡到女经理和一个男的，当时我老公过来了，我跟我老公说了贷款的情况，我老公说是放高利贷，法律不允许，一共给你们一万元，经理说不行，合同是16000元，不还钱就在小区闹，我老公说下来会去公司还钱，并协商再给他们一万元就结清了，女经理让我第二天给她打电话，然后就走了。6月21日晚上，我和我老公到凯嘉大厦给了女经理一万元，她当我们面把合同撕了，说两清了。我的微信号:×××，微信名:，女经理的微信名叫小闹心，微信我删除了，微信号我不知道了，你好的微信号我也不知道了。 （2）同案犯刘艺供述，我认识尹某1，她是蒋志楠的客户，2019年6月份，尹某1到公司贷款，具体借了多少钱，分几期我不清楚。尹某1没有按时还款，逾期了，2019你那6月下旬一天晚上，李达开车拉着我和杨红霞到尹某1家催收过，当时我在车里没听见杨红霞和尹某1、她老公怎么谈的，后来李达、杨红霞上车后，车上说尹某1、她老公和她姐明天一起来公司处理欠款的事，到石家庄后，我们吃完饭就回家了，后来尹某1应该还钱了，具体怎么还的我不知道。 （3）同案犯杨红霞供述，2019年6月份，尹某1通过公司业务员蒋志楠到凯嘉大厦恒生公司借零用贷，蒋志楠带她填申请表，填好后带她到我办公室，我翻看了她手机微信、支付宝，我跟她说可以借13000元，扣除保证金、服务费、平台费、家访费等费用，到手9100元，每周一期，分4期，每期还3900元，她着急用钱就同意了。随后我拿出16000元的借款合同和收条，她多次问我她借13000元，要打16000元的借条和签16000元的合同，我告诉她，按13000元还，如果还不上，按16000元催收。后来我和李达到尹某1的幼儿园和家里进行家访，家访完后我没有给她转16000元的虚账，直接给她转了9100元，之后她还了一期3900元就开始逾期了，我发微信催她，后来不回复我后，我让蒋志楠联系她，蒋志楠告诉我让我去家找她，我和我弟刘洋、刘艺到尹某1家楼下等她，她和她老公下来后，她老公说我们利息高，是高利贷，我们在尹某1楼下说这个事儿，院里有其他住户走动，我说你们想让院里的人知道这个事啊，后来她老公说能不能少点，我说回去请示下。在回去路上我跟米士杰说了，米士杰让我看着办。过了几天，尹某1和她老公来找我商量还款的事儿，我当时按13000元给她们算的，尹某1还需要还10400元，最后尹某1算了一下自己到手的钱和已经还的钱，说还7000元，我算了一下我们也不赔，看他们家这个情况，再多也要不出来了，我就同意了，最后尹某1的老公给了我7000元现金，我把这个钱给了米士杰。 （4）同案犯蒋志楠供述，2019年6月份的一天，中介把尹某1介绍给我，我让尹某1填了一张借款申请表，后来交给我们老板杨红霞，她负责审核客户，杨红霞把尹某1叫到办公室，过了一个小时，尹某1离开了，杨红霞说晚上去尹某1家做家访。当天晚上20点，刘艺通过微信转给我尹某1这笔业务的提成900元，我给了中介700元，我挣了200元。在第二周还款时，杨红霞说尹某1逾期了，让我联系尹某1，尹某1说和杨红霞说好了，我就没管这事。隔了一周，尹某1老公给我打电话让我跟杨红霞说下，能不能少还点，通过多次沟通，杨红霞同意最少还9200元，我把这个情况告诉尹某1老公，后来我没管这事。我知道杨红霞和李达去尹某1家催收过两次，具体在尹某1家做什么了我不清楚。每次杨红霞催收时，给客户打电话口气特别凶，还说些威胁的语言，他们还采取到逾期客户家里赖着不走的方式逼客户还钱。我的微信号是×××,微信昵称：风云金融Ｊ。杨红霞的微信昵称是：小闹心。刘艺的微信呢称是：小艺。李达的微信呢称是：默。尹某1的微信情况，我记不清了，那个男客户的微信呢称是：晨曦。 （5）被告人李达供述，尹某1是刘艺的客户，借多少钱我不知道。2019年5月份，我开车拉着杨红霞到尹某1家家访，甲方后杨红霞给尹某1转款，尹某1通过手机直接转给杨红霞钱，我和杨红霞就回市里了，后来尹某1逾期了，杨红霞叫我跟她去找尹某1，我女朋友那天生日，我没去，刘艺开车拉着杨红霞去的，后来听说尹某1只还了本金，我只对尹某1家访了，没有参与催收，我不知道是否威胁恐吓尹某1。 （6）辨认笔录； （7）杨红霞提供尹某1还款记录、杨红霞对尹某1的微信备注照片、杨红霞与尹某1的微信聊天记录； （8）尹某1提供与“小闹心”、“你好”的微信转账记录； （9）赔偿协议书、谅解书。 上述证据，本院予以确认。 2、2019年6月，经刘艺介绍，被害人王某1到石家庄市桥西区恒生公司借零用贷，签订合同10000元，扣除保证金、平台费、家访费等不合理费用并走虚假流水之后，王某1实际到手7000元，因王某1未按期还款，杨红霞、刘艺、李达到石家庄市正定县王某1的父亲王某2家用喷漆在墙上喷了“王某1还款”字样。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： （1）被害人王某2陈述，2019年5月底、6月初的一天上午，三名男子来到我家里找我儿子王某1，因为五月中旬我儿子到英国打工，至今没回来，我就说我联系不上，他们就威胁我说他儿子欠他们的钱，不还钱就报警，还起诉到法院，让法院冻结他账户，我当时害怕就告诉他我联系上王某1就跟他们说。又过了十天左右一天上午，一名女子和两名男子到我家问我儿子在哪，我说去英国了，我联系不上，当时我有事让他们走，他们不离开，非要让我联系我儿子，大概一小时左右以后，他们威胁我说王某1如果不还钱，他们公司就会到法院起诉王某1，到时候法院会把王某1的账户都查封，还说他们不想在村里说王某1欠钱的事情，说了对我有影响。当时我也很害怕，就好好给他们说我先联系王某1，过了一小会，他们也就开车离开了。又过了两三天早晨，我出门看到我家房子东侧外墙喷了“王某1还钱”五个字，我害怕乡亲们看到，对孩子和老人有影响，我就买了白色自喷漆把五个字盖住了，现在隐约能看到红色“王某1”，喷完字后，我经常接到陌生电话或短信，就是威胁我儿子还钱，准备起诉我儿子，冻结我儿子账户。我告诉王某1，王某1说不用我管，他自己处理。我家被喷字、收到过威胁的电话或短信对我有很大影响，当时家里人都很害怕。因为王某1的女儿和我的父母都跟着我们住，我们害怕有人因为王某1借钱的事情找家里人的麻烦，当时我们大人还告诉孩子晚上不要出门、上学注意有没有陌生人跟着、不要和陌生人说话，还告诉老人我们白天不在家的时候关好门。我不知道“王某1还钱”五个字是谁喷的。打电话威胁我的是个女的，而且这个女的还打过两次电话。他们发信息、打电话每次号码都不一样。 （2）同案犯杨红霞供述，2019年6月份，刘艺带王某1来贷款，因为他在别家贷过款，审核就没那么紧，当时批了10000元，分15期，每期还1200元，扣除保证金、平台费、家访费和管理费等，实际到手7000元。签完合同，李达和王立伟到王某1家小区家访，李达家访没问题，通知米士杰放款，王某1微信转给李达3000元，王某1一期没还就跑国外了。我、李达和刘艺都很生气，就商量到王某1家喷字。2019年6、7月份一天晚上，我、李达和刘艺到王某1老家，刘艺带路，到村里就凌晨了，我在车里放风，刘艺和李达拿自喷漆在他家门外墙上喷漆，喷了几个字就是欠债还钱的意思，我没看具体什么字，之后我们三人就回石家庄了。第二天我跟米士杰说了喷字这个事儿，我没有再通过其他方式催收。刘艺说王某1给其他贷款公司回电话是国外的号，确定这钱要不回来了我们才去喷的字。 （3）同案犯刘艺供述，2019年5月份一天，王某1借了零用贷1万元，扣除中介费、服务费等费用，王某1实际到手7000元，签的借条和合同我没看到，通常上面都是批款额加上利息，这样算王某1应该签的是14000元。由于王某1借了别家的贷款，我就把王某1介绍给董旭辉和郄立佳，后来王某1一直没还钱，杨红霞也联系不上王某1，我陪董旭辉和郄立佳到王某1家找他，或者找他父母要钱，杨某2系他的父母，他父母也不还。一天晚上20点左右，李达开车拉着我和杨红霞到王某1父母家喷字，杨红霞在车场放风，我和李达喷字，李达喷了王某1，我喷了还钱，喷完后我们就回去了。喷字是因为杨红霞生气，为了发泄不满，还有为了让王某1或他家人害怕，威胁王某1或他家人还钱。我也是想着这样能让王某1或其父母害怕，能还上公司的钱。 （4）被告人李达供述，2019年6月份一天，刘艺的客户王某1到公司借款，签好合同后，我和杨红霞到王某1家家访，家访后杨红霞把钱转给王某1，到还钱的时候联系不上王某1了，我和杨红霞就到家里找王某1，家里没人，因为刘艺私下借给王某1钱，她知道王某1家，我们就找到他的父母，他父母说王某1出国了，回来再说。杨红霞知道这个情况后很生气，说要去王某1家喷字，我劝了杨红霞，当天晚上，杨红霞准备喷漆，我、刘艺、杨红霞到王某1老家，刘艺喷了“王某1还”，我喷了“钱”，然后我们就开车回市里了。 （5）现场勘验笔录、现场图及照片； （6）辨认笔录； （7）杨红霞提供其账本关于客户王某1的借款还款记录； 上述证据，本院予以确认。 三、本案的综合证据： 1、被告人李志民、臧涛、李达、徐飞到案经过、无前科证明； 2、被告人周培胜到案经过、曾因参与赌博被行政拘留证明； 3、被告人周培胜、李志民、臧涛、李达、徐飞户籍信息、身份证明。 上述证据，本院予以确认。 本院认为，被告人周培胜、李志民、臧涛、李达、徐飞为索取非法债务，多次到被害人住所及附近采取喷字、非法侵入他人住宅等非法方式勒索被害人财物，其行为构成敲诈勒索罪。其中被告人周培胜系该犯罪团伙的纠集者，李志民、臧涛系恶势力犯罪团伙的骨干成员，徐飞、李达系恶势力犯罪的一般成员。另根据公诉机关追加对李达的起诉，被告人李达除参与被告人周培胜恶势力犯罪团伙的多次敲诈勒索犯罪活动外，还在米士杰、杨红霞恶势力犯罪集团实施的一系列违法、犯罪活动中担任骨干成员，本院在量刑时予以综合考虑。综上，公诉机关指控被告人周培胜、李志民、臧涛、李达、徐飞犯敲诈勒索罪犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。五被告人均表示认罪认罚，可从宽处理。被害人张某2、刘某、张某3分别出具了谅解书，酌定对五被告人从轻处罚。关于各被告人辩护人辩称，被告人认罪态度好以及赔偿并取得谅解的应从轻处罚的辩护意见，与本院查明事实一致，本院予以采纳。 关于被告人周培胜辩护人辩称，应在公诉机关量刑建议基础上再从轻、减轻处罚的辩护意见，经查，公诉机关在提出量刑建议时，在量刑建议书上明确载明对被害人的赔偿谅解情况，作为量刑情节予以考虑，故对其再要求作从轻量刑情节的辩护意见，本院不予采纳。关于被告人李志民、臧涛、李达、徐飞辩护人辩称其代理的被告人系初犯、从犯的辩护意见，经查上述被告人均多次参与该犯罪团伙的一系列违法犯罪活动，在共同犯罪中亦表现的积极主动，因此对上述辩护意见，本院不予采纳。但上述四被告人在共同犯罪中相对被告人周培胜作用较小，可根据其在犯罪团伙的作用大小，酌定从轻处罚。综上所述，根据五被告人在恶势力犯罪团伙中的地位、作用、主观恶性、社会危害程度、参与犯罪次数、犯罪金额、认罪认罚等情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第六十一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人李达犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵7日。即自2019年7月12日起至2021年5月4日止。罚金已缴纳。） 二、被告人周培胜犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵6日。即自2019年7月12日起至2021年4月5日止。罚金已缴纳。） 三、被告人李志民犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币一万八千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵10日。即自2019年7月18日起至2021年3月7日止。罚金已缴纳。） 四、被告人臧涛犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵7日。即自2019年7月12日起至2020年8月4日止。罚金已缴纳。） 五、被告人徐飞犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵5日。即自2019年7月12日起至2020年7月6日止。罚金已缴纳。） 六、扣押、冻结的涉案款物，由扣押、冻结机关依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长  李永良 审 判 员  李占军 人民陪审员  封丽腾 二〇二〇年六月二十九日 书 记 员  胡 静