福建省厦门市同安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0212刑初129号 公诉机关厦门市同安区人民检察院。 被告人潘贤发，男，1996年3月27日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省永春县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年2月14日被刑事拘留，同年3月20日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 被告人钏志强，男，1993年5月28日出生，傈僳族，初中文化，务工，户籍地云南省德宏傣族景颇族自治州瑞丽市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月20日被刑事拘留，同年12月19日以收买、非法提供信用卡信息罪被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 被告人陈捷凯，曾用名陈绍基，男，1994年7月11日出生，汉族，高中文化，务工，户籍地福建省华安县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月12日被刑事拘留，同年12月19日以收买、非法提供信用卡信息罪被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人许清松、陈艳梅，福建闽翔律师事务所律师。 被告人邹佳宾，男，1993年1月15日出生，汉族，高中文化，务工，户籍地福建省华安县，暂住福建省厦门市海沧区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年4月3日被取保候审。 厦门市同安区人民检察院以同检刑诉〔2020〕118号起诉书指控被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯、邹佳宾犯诈骗罪，于2020年5月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年6月22日适用简易程序公开开庭审理了本案。厦门市同安区人民检察院指派检察员戴亚端出庭支持公诉，被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯、邹佳宾及被告人陈捷凯的辩护人许清松到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2019年6月，被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯、邹佳宾明知上家可能利用银行卡从事诈骗等违法犯罪活动，仍向上家提供银行卡，预谋在上家将钱款汇入其提供的银行卡后再利用挂失银行卡的方式取出卡中的钱款，以此获利。后被告人陈捷凯分别向陈某2收集银行卡2张，向吴某收集银行卡1张，自己办理银行卡2张，加上被告人邹佳宾提供的银行卡2张，共提供给被告人钏志强银行卡7张及配套的持卡人身份证等信息，其中因吴某未提供身份证照片其银行卡被退回。被告人钏志强又另外向他人收集银行卡5套，共将11套银行卡提供给被告人潘贤发，从中获利3300元（币种人民币，下同）。被告人潘贤发再将该11套银行卡及本人的1套银行卡转卖给上家，从中获利2700元。后上述银行卡被诈骗分子作为诈骗工具使用，造成多名被害人被骗，具体如下： 1.2019年6月，被害人陈某1在云南省曲靖市陆良县住家被诈骗分子以投资理财的方式诈骗，其中30000元被骗钱款转入邹佳宾提供的农业银行银行卡（卡号62×××74）内，后上述钱款被分流转出，无法追回。 2.2019年7月，被害人蔡某（一级残疾人）在福建省厦门市同安区小区暂住处内被诈骗分子以投资理财的方式诈骗，其中13500元被骗钱款转入邹佳宾提供的工商银行银行卡（卡号62×××49）内；13955元被骗钱款转入陈捷凯提供的陈某2的工商银行银行卡（卡号62×××31）内，后上述钱款被分流转出，无法追回。 3.2019年8月至9月期间，被害人肖某在广东省深圳市龙华区被诈骗分子以投资理财为由骗至博彩网站以充值的方式诈骗，其中3000元被骗钱款转入陈捷凯提供的陈某2的工商银行银行卡（卡号62×××31）内，后上述钱款被分流转出，无法追回。 4.2019年9月，被害人陶某在上海市金山区被诈骗分子骗至博彩网站以充值的方式诈骗，其中10000元被骗钱款转入陈捷凯提供的陈某2的工商银行银行卡（卡号62×××31）内，后上述钱款被分流转出，无法追回。 2019年11月12日被告人陈捷凯被民警抓获归案；2019年11月20日，被告人钏志强被民警抓获归案；2020年2月14日，被告人潘贤发被民警抓获归案；2020年4月3日，被告人邹佳宾经民警电话通知后主动到案接受调查。归案后，上述四被告人均如实供述了自己的犯罪事实。案发后，被告人邹佳宾、陈捷凯的家属已共同退赔被害人蔡某35000元并取得谅解。被告人邹佳宾、潘贤发退缴赃款43000元用于退还被害人陈某1、肖某、陶某。 案件审理期间，本院委托厦门市海沧区司法局对被告人邹佳宾进行审前社会调查，该局经调查后出具的评估意见为：邹佳宾具备在厦门市海沧区实施社区矫正的条件。 上述事实，被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯、邹佳宾在开庭审理过程中均无异议，并有经庭审质证的被害人蔡某、陈某1、肖某、陶某的陈述；证人陈某2、潘某、杨某的证言；手机等物证；户籍证明、人员信息表、违法犯罪经历查询情况说明、扣押决定书、扣押清单、接受证据材料清单、中华人民共和国残疾评定表、残疾人证申请表、残疾人证、银行卡交易明细、解挂信息、银行账户信息、中国建设银行电子回单、到案经过、和解协议、收条、谅解书、调取证据清单、调查评估意见书、诉讼文书；电子勘验、检查、扣押、提取、辨认等笔录及照片；微信聊天记录及截图、微信转账记录及截图以及被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯、邹佳宾的供述和辩解等证据证实，足以认定。 起诉认为，被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯、邹佳宾明知他人实施电信网络诈骗，仍向对方提供银行卡用于接收诈骗款，数额巨大，四被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。提出本案系共同犯罪。被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯、邹佳宾在共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人邹佳宾自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯如实供述自己的罪行。建议判处被告人潘贤发有期徒刑一年六个月至一年八个月，并处罚金人民币五千元；判处被告人钏志强有期徒刑一年八个月至一年十个月，并处罚金人民币五千元；判处被告人陈捷凯有期徒刑一年四个月至一年六个月，并处罚金人民币三千元；判处被告人邹佳宾有期徒刑一年一个月至一年三个月，并处罚金人民币二千元。 被告人潘贤发、钏志强、邹佳宾对起诉指控的事实及罪名均无异议并自愿认罪认罚。 被告人陈捷凯对起诉指控的事实及罪名无异议并自愿认罪认罚。辩护人提出被告人陈捷凯主观恶性较小，归案后如实供述自己的罪行并自愿认罪认罚，系从犯，属初犯、偶犯，已积极退赃并取得被害人谅解，建议对其从轻或减轻处罚并适用缓刑。 本院认为，被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯、邹佳宾明知他人实施电信网络诈骗，仍为他人提供银行卡接收诈骗款，接收的诈骗款共计70455元，数额巨大，四名被告人的行为均已构成诈骗罪。本案系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯、邹佳宾在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯、邹佳宾实施电信网络诈骗犯罪，可以酌情从重处罚；被害人蔡某系残疾人，对被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯、邹佳宾可以酌情从重处罚；被告人邹佳宾犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯归案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚；被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯、邹佳宾自愿认罪认罚，可以从宽处罚;被告人潘贤发、陈捷凯、邹佳宾已经退还诈骗款，被告人陈捷凯、邹佳宾并取得被害人蔡某的谅解，可以酌情从轻处罚；被告人钏志强因同案犯已经退还诈骗款，也可以酌情从轻处罚。综合上述情节，本院决定对被告人潘贤发、钏志强、陈捷凯、邹佳宾减轻处罚。鉴于被告人邹佳宾具有悔罪表现，结合审前社会调查评估意见，对其宣告缓刑符合法律规定，对其所居住的社区没有重大不良影响，本院决定对被告人邹佳宾适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳；被告人陈捷凯不具备适用缓刑的条件，辩护人提出对其适用缓刑的意见，理由、依据不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人潘贤发犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年2月14日起至2021年9月13日止；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。） 二、被告人钏志强犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月20日起至2021年8月19日止；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。） 三、被告人陈捷凯犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月12日起至2021年3月11日止；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。） 四、被告人邹佳宾犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，缓刑一年四个月，并处罚金人民币二千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。） 五、随案移送的作案工具手机4部予以没收。 六、被告人潘贤发、邹佳宾退缴在案的人民币43000元分别退还被害人陈某1人民币30000元、被害人肖某人民币3000元、被害人陶某人民币10000元。 七、继续向被告人潘贤发追缴违法所得人民币2700元、向被告人钏志强追缴人民币3300元予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林碰狮 人民陪审员  蒋丽丽 人民陪审员  陈玉玲 二〇二〇年六月二十二日 法官助理李成武 书记员陈雅君 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。