山东省济南市长清区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0113刑初341号 公诉机关济南市长清区人民检察院。 被告人唐某，男，1982年1月27日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，原系山东省某生物科技有限公司法定代表人，户籍地青岛市莱西市，住日照市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年8月10日被刑事拘留，9月16日被逮捕，现羁押于济南市看守所。 辩护人杨建国，山东天齐律师事务所律师。 济南市长清区人民检察院以济长清检二部刑诉（2019）174号起诉书指控被告人唐某犯骗取贷款罪，于2019年12月5日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于2019年12月23日、2020年6月15日二次公开开庭进行了审理。济南市长清区人民检察院指派检察员王文霞出庭支持公诉，被告人唐某及辩护人杨建国到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关于2020年3月5日建议本案延期审理，补充侦查，4月3日恢复审理。公诉机关于2020年5月27日以济长清检二部刑追诉（2020）3号追加起诉决定书对指控的犯罪事实予以变更。现已审理终结。 济南市长清区人民检察院指控：2013年7月31日，被告人唐某伪造山东省某生物科技有限公司（下称某公司）购买济南某甲生物科技有限公司（下称某甲公司）农药的购销合同，向济南市农村商业银行股份有限公司长清支行（下称农商行）某乙分理处借款300万元，借期一年。当日，银行将300万元借款全部转入某甲公司账户。2014年7月贷款到期，唐某清偿贷款后，再次伪造某公司购买某甲公司油酸甲酯的农药购销合同，并于2014年7月31日向农商行某乙分理处借款300万元，当日银行将300万元全部转入某甲公司账户，唐某将该借款全部用于归还公司债务。2015年7月借款到期后，唐某无力偿还，2015年11月20日银行将该借款打包处置。 针对指控的上述事实，公诉机关向法庭提供了证人证言、书证、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人唐某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。 被告人唐某及辩护人对指控唐某于2013年7月骗取贷款的事实无异议。辩护人还提出以下辩护意见：1.本案属于单位犯罪，借款人系某公司，唐某是法定代表人，仅应追究其主管人员的责任；2.某公司2014年借款300万元属于使用“过桥资金”借新还旧，是2013年贷款的延续，并非第二次骗取贷款；3.唐某如实供述案件事实，认罪认罚，建议对其从轻处罚。 经法庭审理查明，被告人唐某系山东某生物科技有限公司法定代表人，济南某甲生物科技有限公司实际控制人。 2013年6月26日，被告人唐某使用伪造的某公司购买某甲公司百草枯农药购销合同，以此为由向济南市农村商业银行股份有限公司长清支行某乙分理处（原济南市长清区农村信用合作联社）申请借款300万元。2013年7月31日某公司与农商行某乙分理处签订借款合同，借期一年，至2014年7月30日到期，农商行受托支付，2013年8月1日将300万元借款转入某甲公司账户。唐某将借款用于公司经营。 2014年7月30日借款到期后，唐某向他人借款归还农商行300万元借款，同时使用伪造的某公司向某甲公司购买油酸甲酯农药购销合同，在农商行借款300万元，期限一年，自2014年7月31日至2015年7月30日。唐某将300万元借款用于归还向他人所借款项。2015年7月30日借款到期后，唐某无力归还。2015年11月20日农商行将借款打包处置。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.证人周某（农商行某乙分理处客户经理）的证言证明：2013年7月，某公司从原某镇农村信用社办理了300万元贷款，2014年7月，某公司还款后，接着又办理了一笔300万元的借款，借款理由是向某甲公司购买油酸甲酯，属于受托支付，贷款发放至某甲公司账户，这次是收回再贷。300万元贷款一直未归还。 2.证人张某（农商行某乙分理处客户经理）的证言证明：2013年6月，某公司在农商行贷款300万元，借款合同写明贷款目的为购买百草枯，这笔贷款按规定受托支付，信用社根据某公司提供的银行账号及百草枯合同中销售方的银行账号，先将贷款转至某公司，再从某公司转至某甲公司，整个转账过程由信用社完成，但需要唐某签字。2014年7月份贷款到期还清后，某公司重新办理贷款300万元，受托支付给某甲公司。 3.证人吴某（某丙供热公司法定代表人）的证言证明：2014年7月31日，唐某以购买原材料为由向农商行申请300万元贷款，我经营的某丙公司给唐某担保，签订保证合同，借款期限为1年。2015年7月借款到期后，唐某没有按时归还。后来我发现300万元借款转入某甲公司，该公司法人代表是唐某的表弟房某。某甲公司在某镇没有实际挂牌经营。 4.证人房某的证言证明：我表哥唐某在某镇经营某公司，之后唐某成立某甲公司，让我担任法人代表，某甲公司实际上是某公司的下属机构，销售某公司生产的农药，实际是某公司的下属机构。我没有在某甲公司负责过销售，在某公司担任内勤工作。2014年7月份，唐某从某镇农村信用联社借款300万元，从某公司账户转到某甲公司建设银行的账户上后，唐某让我通过网银行将300万元转到周某某（唐某的妻舅）的农业银行的个人账户，然后又转到唐某的个人账户。后来我又按照唐某的安排分批转出，具体用途不清楚。这份销售合同肯定是假的，两个公司都是唐某的，某甲公司不会把某公司生产的产品卖给某公司。 5.证人李某（原某公司会计）的证言证明：2014年7月，某公司向某镇农商行申请300万元贷款，农商行的工作人员周某说必须要有购销合同才能贷款，唐某让我制作农药购销合同，合同签订时间为2014年7月18日，唐某盖上某公司和某甲公司的公章，这两个公司的公章都在唐某手里，这份合同是虚假的，没有实际交易。 6.某公司贷款申请资料、企业法人营业执照、农药购销合同、流动资金借款合同等书证证明：①2013年7月31日,某公司以向某甲公司购买百草枯为由，向农商行贷款300万元，期限一年。②2014年7月31日，某公司以向某甲公司购买油酸甲酯为由，向农商行贷款300万元。③某公司法定代表人唐某，某甲公司法人为房某。 7.某公司、某甲公司账户明细、电汇凭证、取款凭条证明：涉案借款发放及资金去向。 8.山东某丁资产评估有限公司价值分析报告书、农商行情况说明证明：截止至2015年11月20日某公司欠贷款本金300万元，利息182526.96元。该笔借款回收价值为120.29万元，农商行对该笔借款进行了打包处置。 9.被告人唐某的供述证明：2013年我以某公司的名义，以某公司购买某甲公司的百草枯为由向某镇信用社贷款300万元，这份《农药购销合同》是伪造的。某甲公司法人代表是我表弟房某，他只是挂名，公司的实际控制人是我，两个公司的公章都在我手里，我成立某甲公司的目的是销售某公司的产品。这笔贷款用于公司经营。2014年贷款到期后，我同某镇信用社商议后，借过桥资金归还了银行借款，接着再次以某公司名义贷款300万元，并让会计李某伪造了一份《农药购销合同》，某公司向某甲公司购买原材料油酸甲酯，合同金额是428万元，实际没有这笔交易。贷款用于归还了过桥资金。后300万元本金和利息我都没有还。 10.本院（2016）鲁0113民初xxx号民事判决书证明：2016年12月19日，本院判决由某公司归还农商行贷款本金300万元及利息，贷款担保单位某丙供热公司、某农场、担保人唐某承担连带清偿责任。 本院认为，被告人唐某作为某公司直接负责的主管人员，为了公司经营，采取欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，公诉机关指控其犯骗取贷款罪成立。被告人归案后如实供述骗取贷款的事实，认罪认罚，依法予以从轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款之规定，判决如下： 被告人唐某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月10日起至2021年8月9日止），并处罚金三万元（罚金限判决生效之日起十日内缴纳)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正、副本各一份。 审 判 长  王 芳 人民陪审员  于志强 人民陪审员  尹 莉 二〇二〇年六月十七日 书 记 员  黄庆文