山东省桓台县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0321刑初499号 公诉机关山东省桓台县人民检察院。 被告人王龙，男，1988年1月3日出生于河北省秦皇岛市，满族，大学本科，无业，群众，住河北省秦皇岛市海港区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月28日被桓台县公安局刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于桓台县看守所。 辩护人魏芸、李娜，河北昊宇律师事务所律师。 桓台县人民检察院以桓检一部刑诉[2019]138号起诉书，指控被告人王龙犯诈骗罪，于2019年10月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案（期间，桓台县人民检察院因补充侦查，建议延期审理一次。本院决定延期审理一次。2020年2月3日中止审理，同年5月27日恢复审理）。桓台县人民检察院指派检察员王海英出庭支持公诉，被告人王龙及辩护人魏芸、李娜到庭参加诉讼，现已审理终结。 桓台县人民检察院指控，2017年9月至2019年1月,被告人王龙冒用中国中煤能源集团有限公司工作人员的身份与被害人闫某交往，交往期间向被害人闫某隐匿、虚构其亲属信息，以恋爱结婚为名骗取被害人闫某信任。期间，被告人王龙先后多次编造煤炭生意需要资金周转、两次以挪用公款需要偿还单位资金以及有事应急为由向被害人闫某借款，被害人闫某先后通过微信转账、银行转账、将名下七张信用卡交由被告人王龙使用、通过招联金融APP申请借款的方式共计向被告人王龙出借92.010279万元。以上钱款均由被告人王龙用于生活消费、购买奢侈品、彩票及信用卡消费还款等。 2018年2月至2018年12月，被告人王龙虚构其在中国中煤能源集团有限公司工作，能利用工作便利从事煤炭生意赚取利润的事实，以做煤炭生意需要资金周转、给领导送礼协调关系为由先后多次向被害人刘某借款，被害人刘某通过支付宝转账、微信转账、银行转账、现金交付、将名下一张信用卡交由被告人王龙使用的方式共计向被告人王龙出借50.56万元。以上钱款均由被告人王龙用于生活消费、购买彩票、还被害人闫某信用卡欠款等。 所举证据有书证户籍证明等；证人马某等人证言；被害人闫某、刘某陈述；被告人王龙供述和辩解；辨认笔录；视听资料手机录音等。 公诉机关认为，被告人王龙以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以判处。 被告人王龙在庭审中辩称，起诉书指控的第一笔犯罪数额高于其诈骗的数额，指控的第二笔犯罪中，其只借了刘某三十多万元，不是诈骗行为。 其辩护人的辩护意见是，1、对指控的诈骗数额有异议，本案涉及的信用卡共计八张，均由闫某办理，其中七张交由王龙使用，一张由闫某自己使用，由被告人王龙每月还款，可见被害人闫某对于王龙使用其信用卡是明知且认可的，且闫某也认可王龙使用信用卡购买名牌包、黄金首饰、苹果手机，偿还车贷，改装车辆等，消费总额336108.03元。王龙的上述消费已得到被害人闫某的认可，且相关费用均是对于闫某的个人消费，甚至在证人马某和李某1告知被害人闫某王龙有欺骗行为后，被害人仍放任被告人王龙使用涉案信用卡，并非是基于欺骗隐瞒产生的错误认识，故该部分不应认定为诈骗，应从诈骗金额中予以扣除；2、被告人王龙认罪态度较好，有坦白情节，可对其从轻处罚；3、被告人无前科，可对其从轻处罚。 经审理查明，2017年9月至2019年1月,被告人王龙冒用中国中煤能源集团有限公司工作人员的身份与被害人闫某交往,交往期间向被害人闫某虚构其亲属信息，以恋爱结婚为名骗取被害人闫某信任。期间，被告人王龙先后多次编造煤炭生意需要资金周转、两次以挪用公款需要偿还单位资金以及有事应急为由向被害人闫某借款，被害人闫某先后通过微信转账、银行转账、将名下七张信用卡交由被告人王龙使用、通过招联金融APP申请借款的方式共计向被告人王龙出借919295.29元。以上钱款均由被告人王龙用于生活消费、购买奢侈品、彩票及信用卡消费还款等。 2018年2月至2018年12月，被告人王龙虚构其在中国中煤能源集团有限公司工作，能利用工作便利从事煤炭生意赚取利润的事实，以做煤炭生意需要资金周转、给领导送礼协调关系为由先后多次向被害人刘某借款，被害人刘某通过支付宝转账、微信转账、银行转账、现金交付、将名下一张信用卡交由被告人王龙使用的方式共计向被告人王龙出借505600元。以上钱款均由被告人王龙用于生活消费、购买彩票、归还闫某的信用卡欠款等。 上述犯罪事实有公诉机关提交、并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、书证 （1）受案登记表、立案决定书、发破案经过证实，桓台县公安局于2019年2月28日接到受害人闫某报案，闫某报案称，2016年底其在微信上认识一名叫王龙的男子，王龙自称在中煤集团工作，两人确立恋爱关系，之后一年多的时间内，王龙编造各种理由分多次使用其信用卡，现信用卡逾期未还款19.3万元。2018年10月19日，王龙以挪用单位公款30万元被发现为由，从其处借款30万元，2019年2月王龙失去联系。桓台县公安局于同年3月15日立案侦查，同年3月28日，犯罪嫌疑人王龙被抓获。 （2）受案登记表、报警案件登记表、立案决定书证实，该案系由秦皇岛市公安局海港分局海阳派出所于2019年6月6日接到受害人刘某报案，称王龙自称是中煤公司的员工，和领导关系较好，可以做煤炭生意赚钱为由，骗其先后投入60余万元，2019年2月至今无法联系上王龙，同年6月7日公安机关立案侦查。 （3）办案说明证实，闫某提供的微信和王龙微信的转账记录，其中红色部分为王龙向其借的钱，绿色部分为两人谈恋爱期间的互相转账。 （4）移送案件通知书证实，2019年6月12日，秦皇岛市公安局海港分局将刘某被诈骗一案移送桓台县公安局并案侦查。 （5）抓获证明证实，2019年3月28日16时许，秦皇岛市公安局经济技术开发区分局珠江道派出所民警邢立国、李少旦在秦皇岛市经济技术开发区公园里小区巡逻时，将网上逃犯王龙抓获。 （6）秦皇岛开劳劳务派遣有限公司出具的证明证实，王龙系其单位派遣到中国煤炭工业秦皇岛进出口有限公司员工，入职时间2012年1月，2012年8月底离职。 （7）秦皇岛市公安局出具的户籍证明证实，被告人王龙出生于1988年1月3日，犯罪时达到刑事责任年龄，无违法犯罪记录。 （8）闫某微信支付账单明细、微信支付记录截屏证实，闫某微信共计向王龙转账199950元。 （9）闫某名下18×××××××手机号码在2019年1月至3月记录证实，闫某与王龙135××××××之间的通话时间情况。 （10）闫某与王龙的微信聊天记录截图证实，2018年12月24日至2019年1月29日，微信聊天内容中涉及挪用公款、在内蒙古海拉尔、公司开会、检察院的人过来等内容。 （11）户名闫某尾号7030齐商银行账户交易明细证实，闫某的中信银行账户、张某2工行账户向闫某齐商银行账户转账的情况。 （12）户名闫某尾号6379农业银行账户交易明细证实，户名张某2的工行卡向该农行卡转账的情况，户名闫某农行卡向户名张某1、王某1账户转账的情况。 （13）招联金融借款数据截图、银行账户交易明细证实，2019年在招联金融消费及还款的情况。 （14）户名闫某尾号9873民生银行信用卡账单及还款凭证证实，2018年3月至2019年1月该信用卡欠款的数额。2019年户名张某2的工行卡向民生银行信用卡还款。 （15）户名闫某尾号6101兴业银行信用卡账单及还款凭证证实，2018年1月至2019年1月，该信用卡欠款的情况。2019年，户名张某2的工行卡向该信用卡转账归还欠款。 （16）户名闫某尾号1436光大银行信用卡账单及还款凭证证实，2018年1月至2019年1月，该信用卡欠款的情况。2019年户名张某2的工行卡向该信用卡转账归还欠款。 （17）户名闫某尾号8034交通银行信用卡账单及还款凭证证实，2018年2月至2019年1月，该信用卡欠款。户名张某2的工行卡转账到该信用卡归还欠款。 （18）户名闫某尾号4606浦发银行信用卡账单及还款凭证证实，2018年2月至2019年1月，该信用卡欠款。2019年户名张某2的工行卡转账到该信用卡归还欠款。 （19）户名闫某尾号9066中信银行信用卡账单及还款凭证证实，2018年3月至2019年1月，该信用卡欠款。2019年户名张某2的工行卡转账到该信用卡用于归还欠款。 （20）户名闫某尾号8646平安银行信用卡账单及还款凭证证实，2018年2月至2019年1月，该信用卡欠款。2019年户名张某2的工行卡转账到该信用卡归还欠款。 （21）户名闫某尾号0786招商银行信用卡账单及还款凭证证实，2019年户名张某2的工行卡转账到该信用卡用于归还欠款。 （22）户名闫某尾号0085建设银行账户交易明细证实，该银行账户系宝马车还款账户，2018年4月至2019年1月2日，户名闫某尾号6379的银行账户还款9次，每次5000元，共计45000元。 （23）户名闫某尾号1719中信银行账户交易明细证实，2017年，该账户向户名闫某尾号7030的齐商银行账户转账的情况。 （24）户名韩某尾号7669交通银行账户与闫某名下账户之间的交易明细证实，2018年5月至2018年11月，闫某农行卡向韩某的交通银行卡分多笔转账，闫某中信银行卡向韩某交通银行卡转账。2018年5月至2018年12月，韩某的交通银行卡向户名闫某的银行卡转账。 （25）户名韩某尾号7669交通银行账户交易明细证实，2018年10月，该银行账户收到户名张某1的工商银行卡转账。 （26）户名石某尾号5550邮储银行账户交易明细证实，2017年，户名闫某的齐商银行账户向该账户分多笔转账。 （27）闫某提供的借条内容载明，2017年12月28日，借款人“王某3”，从张某2处借款人民币4万元，约定2018年1月8日前一次性归还借款。 （28）闫某提供的汽车商业保险单证实，2018年闫某的宝马车花费1万余元购买车险。 （29）闫某提供的车辆购置税完税证明证实，2018年4月8日，闫某的宝马车缴纳车辆购置税25400元。 （30）闫某提供的车辆发票证实，2018年3月30日，宝马车购买价格248000元。 （31）户名张某2尾号2686光大银行信用卡交易明细证实，2018年3月30日，该信用卡在淄博市中华联合保险刷卡消费12626.01元。 （32）张某2提供的微信截图证实，2019年2月24日至25日，其通过微信与“王某3”聊天，并询问“王某3”经营的煤款是否到账，“王某3”回复正在结，张某2让“王某3”还钱，2019年2月25日，“王某3”微信回复承诺第一笔欠款10天后归还。 （33）户名刘某尾号3467中国银行账户交易明细证实，2018年5月至12月，该账户转支户名王龙建设银行账户、王龙名下工商银行账户款项的情况。 （34）户名田某尾号8291中国银行账户交易明细证实，2018年3月19日，该账户在中国银行秦皇岛市华山路支行现金取款100000元。 （35）户名刘某尾号6490中国银行信用卡交易明细证实，2018年8月至11月，该信用卡欠款的情况。 （36）户名刘某尾号4172农业银行账户交易明细证实，2018年3月至4月，该账户转支户名王龙建设银行账户款项的情况。 （37）刘某提供的支付宝转账记录证实，2018年2月至2018年12月，刘某支付宝账户向支付宝账户“未雨绸缪”转账的情况。 （38）刘某提供的微信账户信息、转账记录、聊天记录证实，刘某微信账户向王龙昵称“机器猫”的微信账户转账的情况。 （39）刘某提供的关于录音文件的说明证实，刘某对两段录音文件的说明。 （40）户名王龙尾号8072工商银行账户交易明细证实，2018年12月12日,户名刘某账户转入该账户29000元。 （41）户名王龙尾号9356建设银行账户交易明细证实，2018年3月至6月，户名刘某的建行账户向该账户多次转账。 2、证人证言 （1）证人马某的证言证实，其和王龙是普通朋友关系，王龙说他在秦皇岛海港区的中煤大厦上班。2017年六七月份，其与王龙、王龙的女友闫某一起吃饭，王龙称其为姐，事后闫某询问其是否是王龙姨家的姐姐，其告诉闫某其和王龙不是亲戚，是普通朋友关系。闫某说王龙说其是他姨家的表姐，李某1是他姨家的表弟，闫某说王龙借了她一些钱。 （2）证人李某1的证言证实，王龙经常去其经营的彩票店买彩票，其和王龙是普通朋友关系，王龙对其说他在秦皇岛中煤集团上班。2018年3月，王龙和他女友闫某与其一起吃饭，王龙介绍其的时候说其是他表弟，之前王龙曾对其说，守着闫某的时候让其冒充王龙的亲戚，其没有同意。其和闫某吃过几次饭，闫某没有问过其关于其身份的事情。后来闫某又来到秦皇岛，王龙开着宝马轿车拉着其、闫某、陈某到淄博玩，闫某的父母接待的其这些人。王龙介绍其的时候还是说其是他弟弟，后来回到秦皇岛之后，其主动通过微信和闫某联系说，其和王龙不是亲戚关系，闫某说王龙借了她一些钱。 （3）证人张某1的证言证实，2018年5月份，其通过一个微信的车友群认识了王龙，王龙自称在中煤集团上班。2018年5月，王龙追求过秦皇岛本地一个女的，后来分手。2018年8月，王龙追求何某，2018年9月，王龙和何某同居，王龙向其借款25000元用于租房。9月20日，其工商银行的银行卡收到了一张闫某名下的农行卡转过来的25000元。王龙说闫某是他亲戚家的姐姐，这25000元是还其的钱。2018年9月24日，王龙借其23500元，10月11日，其工商银行的银行卡收到了闫某的农行卡转过来的23500元。10月19日下午，其工商银行的银行卡收到了闫某的农行卡转过来的20万元，其在工商银行秦皇岛太阳城支行取款50000元，当天晚上其把这50000元现金给了王龙。10月20日，王龙说把剩下的那15万元转给韩某，其通过工商银行卡给韩某的银行卡转账15万元，王龙说20万元是煤炭款。王龙曾对其说，他和何某谈恋爱，他给何某买的各种东西加起来得有三四十万元。 （4）证人张某2的证言证实，其是闫某的母亲，王龙是闫某的前男友，2018年5月和10月，王龙两次以挪用公款被查的理由向闫某及其骗取15万元和30万元，后闫某多次催促王龙还钱，王龙以年底的煤炭生意结账了就还钱的名义推脱。2019年年后，其通过微信催促王龙还钱，但是王龙一直没有归还。 （5）证人李某2的证言证实，其在秦皇岛市海港区金三角商业街4号经营一家“金亿数码店”，2018年，其通过韩某认识了王龙，与王龙是普通朋友关系。王龙用微信在其店里消费买过手机，也用银行卡给其转过钱，还在其店里刷信用卡消费，约十五万余元。他还刷过信用卡套现，他刷卡后其把现金给王龙，王龙也让其给他提供的银行账户转过钱，他说玩着什么游戏要用银行卡转账。 （6）证人韩某的证言证实，王龙在其店里改装过车，给车做保养，其店里pos机商户名称是“轮驰天下轮胎经销处”。2018年4月，王龙开着一辆白色宝马3系轿车让其改装，他在其店里消费了十万元左右，王龙还用一个闫某的农行账户给其转钱，接着他又让其把钱转到闫某的的八张信用卡上。其问王龙为啥这么转，王龙说都用闫某的同一个名字来回转账不好，所以借用其账户转钱。王龙还用多张闫某名下的信用卡在其店里消费，这里面的花费既有王龙在其店里改装车后刷卡消费的结账款，也有他用信用卡刷卡套现的消费。王龙让张某1给其转过15万元。王龙告诉其他在中煤集团上班，他平时花钱大手大脚，好像挺有钱。 （7）证人王某1的证言证实，其在秦皇岛市经营水果超市，2018年七八月份，王龙向其借款6.8万元，2018年10月20日，王龙用闫某名下的农行账户向其工行账户转了6.8万元。其和王龙之间没有其他经济往来。 （8）证人何某的证言证实，2018年9月，其和王龙确定了男女朋友关系，王龙自称是家中独子，在中煤集团上班，他说平时还从事液氮销售工作，他利用在中煤的关系从事煤炭交易。有一次其给王龙转账时发现对方是＊凌的名字，这个名字的账号绑定了王龙的微信支付，其问王龙＊凌是谁，王龙说这是他的一个男性同事，他帮这个同事代还信用卡，从中赚点手续费。王龙被抓后其才知道闫某是王龙在山东谈的女朋友。王龙开着一辆白色宝马3系车，他说车是他从山东购买改装的，2019年1月底，王龙开着这辆车说去山东要账，后来王龙从山东回来就没再开宝马车，他说车被人抢了。王龙为了追求其曾连续三天每天给其买一个猫山王的榴莲，一个榴莲价值800元，王龙还给其买过一个价值1.2万MCM女包，iPhoneXmax首发那天，王龙花两万多元买了两部Xmax手机，一部由其使用，一部王龙使用。另外，有时王龙看见其浏览过一些高档商品代购的信息，王龙就会开车当天往返北京给其买回来，有一次他花1400多元给其买了一双酷奇的袜子，花3800元给其买了一对酷奇的耳环，他还给其买过一些化妆品。王龙平时几乎不带现金，他都是用微信、支付宝支付，微信绑着信用卡、借记卡。王龙微信昵称是机器猫。 （9）证人王某2的证言证实，其是王龙的哥哥，2018年5月份，其因有事借王龙5万元，2018年8月11日，其用微信归还王龙2万元，归还现金3万元。其和王龙之间没有其他经济往来。近三年王龙不怎么回家，其不了解王龙个人情况，但王龙自称在中煤集团上班。王龙名下没有房、车。 （10）证人张某3的证言证实，其原名张某4，2018年3月其通过微信群认识王龙，2018年四月至七八月，其和王龙谈恋爱。王龙说他开的宝马车是他在山东合伙开公司的大姨给他买的，他平时花钱大手大脚，还在为其购买奢侈品、旅游等方面花费了很多钱。王龙微信绑定的银行卡是一个女性的，他说那个女的是他公司的财务。有一次王龙说人家给他发了煤，他要打款给对方，向其借款3万元后，王龙用其手机银行将3万元转给韩某。其问王龙为啥不直接给对方转款，王龙以韩某有POS机、有对方账户的理由向其解释，王龙借其的钱至今未还。王龙自称在中煤集团上班，通过公司从事一些煤炭生意。 （11）证人罗某的证言证实，2018年1月，其在吃饭中认识王龙，王龙和刘某是朋友关系。王龙自称在中煤集团上班，跟着领导做煤炭生意。2018年3月，刘某说与王龙一起做煤炭生意，向其借10万元，其从朋友田爱中那里拿了银行卡，和刘某一起在秦皇岛市开发区碧景华庭小区楼下的中国银行取了10万元现金交给了王龙。其借给刘某的这10万元刘某没有归还，她说可能被王龙骗了。 （12）证人朱某自述材料载明，其于2006年与刘某、王龙一起在国美电器上班，后其又与王龙在神舟电脑售后工作。2018年1月，王龙找其与刘某一起吃饭，王龙自称在中煤集团上班，跟单位领导关系好，平时做煤炭生意，总会去山东出差，还说年后有个买卖，过完年去山东送礼。后来王龙又找到其，开着一辆大众无牌车，他说他有一个很厉害的女朋友，办了一个警证，车不挂牌也没事。 （13）证人石某的证言证实，其在秦皇岛市海港区人民里社区经营一家福利彩票投注站，其通过马某认识了王龙，王龙与其的资金往来都是王龙向其支付的彩票款。 3、被害人陈述 （1）被害人闫某的陈述证实，2016年底，其在微信上认识一个王某3的男子，王某3在聊天中说他在中煤集团上班。2017年上半年，其和王某3确定为男女朋友，后来其发现对方不叫王某3，身份证上叫王龙。从2017年9月份开始王龙向其借钱，因为之前王龙说他做煤炭生意，所以他向其借钱的理由大部分是需要煤炭的周转资金。王龙总共欠其110余万元。 2018年年初，其想买一辆车，就办了八家银行的信用卡准备刷卡买车，2018年3月，其母亲张某2出18万元首付买了一辆宝马车落在其名下。因为其没有驾照，王龙将车开走，从2018年4月至10月的车贷是王龙还的。2018年10月其将车开回，王龙没再还贷。 2018年3月其去秦皇岛找王龙时，王龙给其介绍说李某1是他姨家的表弟。2018年4月，其去秦皇岛找王龙，王龙说马某是他姨家表姐。2018年5月，王龙开车拉着其和李某1、陈某回桓台，李某1对其说他和王龙不是亲戚，王龙说是亲戚关系。 2018年5月，王龙打电话说他在天津挪用公款被查到，需要补上钱才不会被追究刑事责任，他想借其15万元。5月10日，其用母亲张某2的银行卡转到其农行卡中15万元，这张农行卡由王龙使用。2018年10月,王龙说他在海拉尔挪用公款30万元被查，钱还不了要被判刑，当时其两人正准备订婚结婚的事，其觉得要帮王龙。10月19日晚，其用母亲张某2的工商银行卡给其农行卡转了30万，这张农行卡在王龙手中。后来其查到这30万元中的26.8万元转给了张某1和王某1。王龙说是先从他两人处借了30万元，所以要把钱还给他们。 2017年9月11日至2018年10月20日，王龙以做煤炭生意、高利贷扣车等理由，从其处分多次借了199950元，其通过微信转账将钱转给了王龙。 2017年12月至2018年，王龙以做煤炭生意等理由向其借款，其通过银行转账的方式将50多万元转到了王龙使用的银行卡上。 2017年初至2019年1月,王龙使用其名下的七张信用卡（光大银行、交通银行、兴业银行、民生银行、浦发银行、中信银行、平安银行，这七张信用卡自开卡后就由王龙使用）消费。其把信用卡的账单提供给办案人员，其中账单中黄色部分是其和王龙的共同消费，绿色部分为王龙的消费，其余部分为其的消费。王龙当时用其信用卡的时候说是他平时做煤炭生意需要资金周转，用信用卡倒账。王龙还使用其名义通过招联金融借款。 王龙使用其钱款给其邮寄过一件苹果的电子产品，其他的其都付他钱了，他帮其母亲买过四只羊，其付给他4200元钱。王龙除了给其买过谢瑞麟钻戒、GUCCI的手提包外，还给其买了一个GUCCI的钱包，一个老凤祥的黄金吊坠（价值3400元），一对老凤祥的黄金耳钉（价值168元），一条红裙子（准备订婚穿的，价值200元）。 2019年1月份的时候，其联系不到王龙，王龙把其微信拉黑，电话拉进黑名单，但是王龙能联系到其，其向王龙一提到还钱的事情王龙就扯开话题。其经多方打听，中煤集团根本没有王某3这个人，也没有叫王龙的人。其又联系王龙的家人，他们说是王龙托他们演戏骗其，其这才发现王龙从2017年一直在骗其。 （2）被害人刘某的陈述证实，其与王龙是朋友关系，2018年1月，王龙自称在中煤集团上班，和单位领导关系很好，能做煤炭生意。2018年2月，王龙以与其一起做煤炭生意为由，让其投资，从2018年2月至12月，王龙以投资煤炭生意赚取高额利润、给领导送礼协调关系为由多次向其借款。其通过支付宝、微信、银行卡向王龙转过账，还向王龙交付现金，同时其还将名下信用卡借给王龙使用，致使该信用卡欠款，其被骗约65万元。2019年4月，其联系不上王龙，后发现王龙已经被抓。 4、被告人王龙的供述和辩解，2017年初，其通过网络认识桓台县的闫某，双方加上微信，其对闫某说其叫王某3，现在中煤集团北京总部储运部工作，2017年9月双方确立男女朋友关系。其自称王某3是因为正打算改名叫王某3，当时其没有工作，之前曾以劳务派遣的方式在中煤集团工作，所以骗闫某说其在中煤集团工作。从2017年9月开始，其以做煤炭生意需要周转资金骗闫某，然后从闫某处借钱，闫某以微信转账的方式给其钱，闫某通过微信转账给其19.995万元。 其用着闫某的三张储蓄卡，2018年4月份，闫某的母亲张某2出了16万元的首付给闫某买了一辆白色的宝马轿车。其对闫某说其先开着车，车款其来还，闫某同意了。从那时起到2019年1月份，车一直都是其开着，车的贷款也是其还的，不过还贷款的钱也是其从闫某那里借的钱还的。2018年年初，闫某办了几张信用卡，当时其和闫某说信用卡放在其这里，其有事应急用。（辨认户名闫某的光大银行账单、交通银行账单、兴业银行账单、民生银行账单、浦发银行账单、中信银行账单、平安银行账单、招联金融APP账单），上述信用卡账单中除去其与闫某共同消费的一部分款项外，其余的都是其个人消费所欠。 其共骗了闫某60多万元，从2018年4月至12月，其每月都用闫某的农行卡还宝马车车贷5000元，共计还款4.5万元。其从闫某处骗来的钱，约有十几万元用于改装闫某的宝马车，其自己消费了20万元，追求张某4和何某花了约十七八万元，给闫某买东西花费了一部分。 闫某要求见其家中的亲戚，因为其在秦皇岛没有亲戚，所以其才骗闫某说李某1、马某是其亲戚。其之所以说在中煤集团上班，是因为在中煤集团上班听着好听。其和闫某分手是因为闫某骗其，闫某和她妈设局把宝马车扣下，后来闫某还要求其继续还车贷，但是从那之后其没有再还过车贷，其觉得闫某在这件事上很过分，才决定和她分手。 其和刘某是普通朋友关系，其对刘某说在中煤集团上班，和朋友做着煤炭生意，其以做煤炭生意需要资金周转、向单位领导送礼为由向刘某借款，从2017年年底到2018年，刘某向其支付宝转账15.79万元，向其微信转账2.96万元，以上收到的钱其用于归还闫某信用卡、购买彩票及平时消费了。 刘某通过农行卡向其建行卡转入11.2万元，通过中国银行卡向其银行卡转入5.9万元，以上银行卡收到的17.1万元，其转给李某1用于购买彩票和让李某1代还信用卡，也有其取现消费的钱，也有其绑定微信账号消费的钱。刘某还从银行取现10万元交给其，其将这10万元还了户名闫某的信用卡。其还使用过刘某的信用卡进行消费，共计欠款4.71万元。其所谓的在中煤集团上班，做煤炭生意需要资金周转都是虚构的。因为其买彩票花了很多钱，同时为了归还其使用的闫某的七张信用卡，所以就向刘某借款。 4、辨认笔录 （1）刘某辨认笔录证实，被害人刘某从10张照片中辨认出王龙。 （2）闫某辨认笔录证实，被害人闫某从10张照片中辨认出王龙。 （3）张某1辨认笔录证实，张某1从10张照片中辨认出王龙。 （4）马某辨认笔录证实，马某从10张照片中辨认出王龙。 （5）李某1辨认笔录证实，李某1从10张照片中辨认出王龙。 5、视听资料刘某手机录音内容证实通话过程。 上述犯罪事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人王龙以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以采信。关于公诉机关指控被告人王龙从招联金融APP借款的数额，公诉机关仅提交了闫某建设银行账户中2019年4月、5月份在招联金融的还款记录，未能提供2月、3月份闫某在招联金融的还款记录，故应从指控的犯罪数额扣除807.50元。关于辩护人所提被告人王龙使用银行卡购买名牌包、首饰、偿还车贷等所花费用应从诈骗数额中予以扣除的意见，经查，被告人王龙使用银行卡为被害人闫某购物及部分共同花费的数额，公诉机关并未进行指控；被告人王龙为宝马车还贷及改装所花费的数额，公诉机关在指控时已经予以扣除。故对辩护人所提上述辩护意见不予采信。对辩护人所提被告人王龙有坦白情节的辩护意见不予采信。对辩护人所提被告人无前科的辩护意见予以采信。对被告人王龙所提起诉书指控的数额高于其诈骗数额的意见不予采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金三十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月28日起至2030年9月27日止；罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。 二、责令被告人王龙继续退赔被害人闫某919295.29元、刘某505600元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  毕颖超 人民陪审员  刘科科 人民陪审员  王海峰 二〇二〇年六月八日 书 记 员  张 娟 书 记 员  李锦花