山西省古交市人民法院刑 事 判 决 书（2020）晋0181刑初49号公诉机关古交市人民检察院。被告人靳俊英，女，1973年12月16日出生于山西省清徐县清源镇晋夏公路南段30号1栋205户，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月14日被古交市公安局刑事拘留，2020年2月19日被古交市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第四看守所。指定辩护人武宇云格，山西淳阳律师事务所律师。古交市人民检察院以古检一部刑诉〔2020〕23号起诉书指控被告人靳俊英犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。古交市人民检察院指派检察员董志刚、冯雪莉出庭支持公诉，被告人靳俊英及其辩护人武宇云格到庭参加诉讼。现已审理终结。古交市人民检察院指控，被告人靳俊英为加盟山西利凯鑫贸易有限公司(以下简称利凯鑫公司),于2017年11月30日在古交市东曲矿工人村25号楼注册成立古交市俊英食品店,该店按照利凯鑫公司的经营模式经营。从2017年12月份至2019年9月份,靳俊英以发展代理商为名,以承诺赠送高价值产品和给付高额回报为诱饵,向十三人吸收公众存款1332880元,靳俊英将吸收的存款全部汇入利凯鑫公司会计孙星(另案处理)账户,孙星使用个人账户及利凯鑫公司公户为上述代理商返利791090元;以向刘春明注册成立的山西利凯鑫社会工作服务中心入股的名义,向三人吸收公众存款45000元,靳俊英将这些款项全部汇入刘春明账户。利凯鑫公司的经营模式为:首先购买1560元的体验产品,终身享受三折消费,公司奖励推荐的人500元。要取得代理商资格,需缴纳1.6万元代理一款产品或缴纳8.6万元代理十款产品,免费赠送价值1万元或10万元的产品,公司给代理商返利3520元,每月给代理商发放450元或4500元(期限36个月),公司奖励推荐的人3520元。代理商向公司缴纳15000元可成为加盟店,加盟店每推荐成功一单,可获得200元服务费。利凯鑫公司法人刘春明(另案处理)等人通过多次到靳俊英店内讲解产品和销售模式、组织旅游等形式向社会不特定人群公开宣传,向不特定人群许以高额回报,鼓动其投资成为代理商。靳俊英负责宣传投资模式发展代理商、通知代理商到场听讲、参加旅游,让代理商签订已加盖江西海鑫集团医药贸易公司、利凯鑫公司公章的授权合同书。2020年1月14日,古交市公安局经侦大队民警电话通知靳俊英的丈夫靳代发,靳代发称靳俊英在其家中等待调查,后民警到其家中将靳俊英抓获。案发后,靳俊英家属已退还上述十三名代理商的投资款,并取得谅解。公诉机关当庭宣读和出示的证据如下：1.书证;2.证人证言;3.被告人的供述与辩解。公诉机关认为，被告人靳俊英非法变相吸收公众存款1377880元,造成实际损失586790元,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人靳俊英犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行,是自首,根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定,可以从轻或者减轻处罚。被告人靳俊英自愿如实供述自己的罪行,承认指控的犯罪事实,愿意接受处罚,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定,提起公诉,请依法判处。被告人靳俊英对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人的辩护人辩护意见是，对被告人靳俊英被认定为非法吸收公众存款罪没有异议，但认为该案系单位犯罪，不属于自然人犯罪。被告人靳俊英所吸收的资金已全部汇入利凯鑫公司账户，被告人靳俊英对其实施、参与的犯罪活动，以“直接责任人员”的身份，承担刑事责任。被告人自动投案并如实供述，认罪和悔罪态度好。庭审前，被害人出具谅解书的情节在量刑时也应当充分予以考虑，被告人靳俊英系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，请法庭依法从轻处罚。经审理查明，被告人靳俊英为加盟利凯鑫公司,于2017年11月30日在古交市东曲矿工人村25号楼注册成立古交市俊英食品店,该店按照利凯鑫公司的经营模式经营。利凯鑫公司的经营模式为:首先购买1560元的体验产品,终身享受三折消费,公司奖励推荐的人500元。要取得代理商资格,需缴纳1.6万元代理一款产品或缴纳8.6万元代理十款产品,免费赠送价值1万元或10万元的产品,公司给代理商返利3520元,每月给代理商发放450元或4500元(期限36个月),公司奖励推荐的人3520元。代理商向公司缴纳15000元可成为加盟店,加盟店每推荐成功1单,可获得200元服务费。从2017年12月份至2019年9月份,靳俊英以发展代理商为名,以承诺赠送高价值产品和给付高额回报为诱饵,向十三人吸收公众存款1332880元,靳俊英将吸收的存款全部汇入利凯鑫公司会计孙星(另案处理)账户,孙星使用个人账户及利凯鑫公司公户为上述代理商返利791090元;以向刘春明注册成立的山西利凯鑫社会工作服务中心入股的名义,向三人吸收公众存款45000元,靳俊英将这些款项全部汇入刘春明账户。利凯鑫公司法人刘春明(另案处理)等人通过多次到靳俊英店内讲解产品和销售模式、组织旅游等形式向社会不特定人群公开宣传,向不特定人群许以高额回报,鼓动其投资成为代理商。靳俊英负责宣传投资模式发展代理商、通知代理商到场听讲、参加旅游,让代理商签订已加盖江西海鑫集团医药贸易公司、利凯鑫公司公章的授权合同书。2020年1月14日,古交市公安局经侦大队民警电话通知靳俊英的丈夫靳代发,靳代发称靳俊英在其家中等待调查,后民警到其家中将靳俊英抓获。案发后,靳俊英家属已退还上述十三名代理商的投资款,并取得谅解。上述事实有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.书证常住人口基本信息，证实被告人靳俊英系完全刑事责任年龄人。受案登记表，证实2019年10月8日王强报案至古交市公安局经济犯罪侦查大队，称2018年6月份其在古交市东曲矿工人村25号楼靳俊英租住的利凯鑫生物科技食品店内，通过靳俊英与江西海鑫医药贸易公司签订授权合同书，购买3份产品，支付代理款每份17560元，总计52680元，当日返利15120元；2018年11月份，在同一地点购买1份产品，支付代理款每份17560元，当日返利9300元；2019年6月份，通过靳俊英与山西利凯鑫贸易有限公司签订产品授权合同书，以女儿王璐的名义在同一地点购买另一款产品，支付代理款87560元，当日返利12300元；2019年9月份发现利凯鑫生物科技食品店关门，店主无法联系，造成王强直接经济损失12430元。同时还有类似情况的五个古交人，准备来报案。前科劣迹调查表，证实被告人靳俊英无前科。到案经过，证实2020年1月14日12时许，古交市公安局民警电话联系靳代发（被告人靳俊英的丈夫），要求其配合调查靳俊英涉嫌非法吸收公众存款一案，靳代发配合调查，称靳俊英在清徐县清源镇晋夏公路南段30号1栋205户等待调查。2020年1月14日13时许，民警在清徐县清源镇晋夏公路南段30号1栋205户将涉嫌犯非法吸收公众存款罪的被告人靳俊英抓获，靳俊英归案后交代了犯罪事实，并且认罪认罚。个体工商户信息,证实被告人靳俊英于2017年11月30日在古交市东曲街道工人村25号楼注册成立古交市俊英食品店。中国银监会山西监管局给古交市公安局的函，证实从未批准山西利凯鑫贸易有限公司、古交市俊英食品店设立银行业金融机构和从事银行业金融机构业务活动。临县公安局提请批准逮捕书，证实2019年12月21日，临县公安局以犯罪嫌疑人刘春明、孙星涉嫌集资诈骗罪、犯罪嫌疑人白文清、李建珍涉嫌犯非法吸收公众存款罪提请批准逮捕，该四人于2019年12月31日被执行逮捕。行政处罚，证实2019年12月10日，山西民政厅决定对山西利凯鑫社会工作服务中心作出撤销登记的行政处罚。古交市公安局情况说明，证实靳俊英记录的投资人员拿走产品的明细已丢失，故拿走产品的数量及种类无法核查，每名投资人具体的损失金额也无法核实。靳俊英非法获利分两项：①13名投资人员共报单47单，每单山西利凯鑫贸易有限公司向靳俊英返利200元，故报单总返利9400元。②靳俊英直接推荐六名代理商，分别为王强、闫晋忠、黄慧荣、宋俊梅、靳某、闫俊芬，推荐其余代理商公司对靳俊英不返利，靳俊英的银行交易记录中显示只有推荐靳某时获得公司返利5780元，其余五人均无法核实具体返利金额。山西利凯鑫贸易公司古交投资人员信息、山西利凯鑫贸易有限公司古交投资人投资返利情况、王强等十三名投资人的银行明细、被告人靳俊英的供述，证实被告人靳俊英从2017年12月份至2019年9月份,以发展代理商为名,以承诺赠送高价值产品和给付高额回报为诱饵,向十三人吸收公众存款1332880元,靳俊英将吸收的存款全部汇入利凯鑫公司会计孙星(另案处理)账户,孙星使用个人账户及利凯鑫公司公户为上述代理商返利791090元。被告人靳俊英以向刘春明注册成立的山西利凯鑫社会工作服务中心入股的名义，向杨旺蕾、王强、闫俊芬吸收公众存款45000元，靳俊英将这些款项全部汇入刘春明账户。被告人靳俊英共计非法变相吸收公众存款1377880元，造成实际损失586790元。谅解书，证实2020年4月27日，靳代发（靳俊英的丈夫）提供了王强、闫晋忠、耿毛蕊、闫亮宏（杨旺蕾代）、杨建红、张继飞、杨旺蕾、冯小梅、闫俊芬、宋俊梅、靳某、刘凡英（宋俊梅代）的谅解书，退还了上述代理商的投资款，并取得谅解。2.被害人报案及材料陈述王强等人的报案材料和陈述，证实在古交市东曲矿工人村25号楼靳俊英租住的利凯鑫生物科技食品店内，通过靳俊英与江西海鑫医药贸易公司，签订授权合同书，购买产品，靳俊英介绍过三种代理商模式，第一种是交1560元成为公司会员，送3000元产品，终身享受产品3折优惠；第二种是交1560元再交16000元送13000元产品，成为1种产品代理商，当日返现3520元，每月发放450元，发放3年，终身享受产品3折优惠；第三种是交1560再交86000元送103000元产品，成为公司10种产品代理商，当日返现6520元，每月发放4500元，发放3年，终身享受产品3折优惠。2019年5月份，山西利凯鑫贸易有限公司老总刘春明到靳俊英店里宣传他成立山西利凯鑫社会服务中心，建设医院和养老院，让代理商入股，每股15000元。2019年9月份发现靳俊英的利凯鑫生物科技食品店关门，店主无法联系。靳某的证言、银行明细，证实靳某投资17560元，返利、工资共7120元，实际损失10440元。王强的报案材料、证言，王强、王璐授权合同，王强、王璐、杨建忠、杨兰银行明细，杨兰向王强微信转账工资的聊天记录，证实王强用自己和杨建忠、王璐的身份总共投资207920元，返利和工资共84780元，实际损失123140元。闫晋忠的报案材料、证言、授权合同、银行明细、微信记录，证实闫晋忠共投资122680元，返利和工资共68700元，实际损失53980元。杨旺蕾的报案材料、证言、授权合同、银行明细，证实杨旺蕾投资260360元，返利、工资共110780元，实际损失149580元。闫亮宏的报案材料、证言、授权合同、银行明细，证实闫亮宏投资17560元，返利、工资共6220元，实际损失11340元。黄慧荣的证言、银行及支付宝转账记录，证实黄慧荣投资228040元，返利、工资共204650元，实际损失23390元。黄慧荣表示其不再追究此事。冯小梅的证言、银行明细，证实冯小梅投资157800元，返利、工资共117280元，实际损失40520元。宋俊梅的证言、银行明细，证实宋俊梅投资52680元，返利、工资共29780元，实际损失22900元。耿毛蕊的报案材料、证言、授权合同、银行明细，证实耿毛蕊投资17560元，返利、工资共3870元，实际损失13690元。张继飞的报案材料、证言、银行明细，证实张继飞投资52680元，返利、工资共20480元，实际损失32200元。杨建红的报案材料、证言、授权合同、银行明细，证实杨建红投资17560元，返利、工资共3870元，实际损失13690元。闫俊芬的证言、授权合同书、银行明细，证实闫俊芬投资190360元，返利、工资共121560元，实际损失68800元。刘凡英的证言、银行明细，证实刘凡英投资35120元，返利、工资共12000元，实际损失23120元。3.证人证言白文清（山西利凯鑫贸易有限公司销售总监，另案处理）供述节录，2015年5月8日，山西利凯鑫贸易有限公司成立，开始开连锁加盟店、招产品代理商，我主要负责给人们讲解产品的功效、签订合同以及宣传片上的东西，还负责加盟店的管理。当时代理分为两种，一种是16000元代理一款产品，给代理人价值10000元的产品，每月给代理人450元业务补助，共给三年；还有一种是86000元代理十款产品，给代理人价值10万元的产品，每月给代理人4500元，共为三年。2018年上半年之前一直是使用江西海鑫集团的名称与代理人签订合同，之后刘春明利用利凯鑫公司的名称与代理人签订合同。加盟费是另外一次性再收取15000元。加盟费是直接交公司，代理费是先由加盟店收取，后加盟店再将代理费全额交回公司。公司统一通过农业银行卡发放业务补助。奖励办法是按阶层实行的，每级代理商按奖励制度需完成两个推广任务，就是介绍两个代理商，一级代理商成功推广下一级代理商后，公司向一级代理商发放一定数额奖金，然后二级代理商再成功推广下一级代理商，公司分别对一级、二级代理商发放一定数额奖金，三级代理商进行再推广，重新按一级代理商开始计算奖金。做广告宣传就是播放江西海鑫集团的宣传片，对外宣称利凯鑫是江西海鑫集团的下属公司。刘春明（山西利凯鑫贸易有限公司法人，另案处理）供述节录，山西省利凯鑫贸易有限公司是2015年2月份注册的。小的县城下设加盟店，加盟费为1万元，管理费是每年5000元，运营模式为只要是有意向的人向我们公司交纳1万元加盟费，就可以在一个县里开一个加盟店，然后销售产品。其中古交有一个加盟店是靳俊英生活科技食品店。每天的代理费全部打到孙星的农业银行卡内。之后孙星将代理费汇到山西省利凯鑫贸易有限公司名下。我以孙星的名义在江西樟树市办理农行卡和手机卡，为了让山西代理人加盟店相信利凯鑫成为海鑫下属公司。2019年注册山西利凯鑫社会工作服务中心，花509万元买下山西博大泌尿医院的经营权，原计划拆分一千股经营，每股15000元，实际投资150股左右。2017年4月至2018年12月，增加旅游奖励，每月一次。2019年10月25日为了稳定人心，借助美联商会在北京某酒店做一些上市的宣传，11月5日在太原黄河京都大酒店举行利凯鑫与美联商会在纳斯达克上市的签约启动大会。孙星（山西利凯鑫贸易有限公司会计，另案处理）供述节录，我是从2015年春天开始在刘春明经营的利凯鑫公司担任财务的。我的工资是按照年薪发的，每年给我20万元。我们公司的货有几百种，分别是向江西省樟树市冯利生物科技公司、樟树市巨泰生物科技公司采购的，具体事情是刘春明和厂家联系的。价格1万的货我们进货价是2000,10万的货进货价是2万。我从2015年进入公司后一直使用固定的一张农行卡转账，现在卡上剩4000元，公司账户上还有20万元。我知道刘春明今年花450万元在太原买下了博大泌尿医院，当时从我这里转出了350万元。公司账户也是农行的，尾数是22995。农行卡开户行在江西省樟树市农业银行。我们公司旅游费用是刘春明出的，每旅游一次，刘春明让我记账5万元，不清楚山西博大泌尿医院入股的情况，未收到钱。4.被告人靳俊英的供述节录，古交市俊英食品店是我登记开办的，2017年12月中旬开业经营的，2019年9月下旬关停的，工商手续现在还是正常存续状态。我的古交市俊英食品店是加盟的江西海鑫集团，授权合同中有江西海鑫集团、山西利凯鑫贸易有限公司的公章，还有刘春明个人的名章。我们的经营主要是靠往回拉代理商挣钱，功效型产品推销模式有两种，进店的顾客首先购买1560元的产品，单独购买1560元的产品，山西利凯鑫贸易有限公司会通过我的加盟店给顾客返还3000元的产品，以后再来购买产品可以按三折；在1560元基础上，顾客再交16000元的费用就可以成为单种产品的代理商，代理商可获得13000元的产品，当下返现3520元，每月发放工资450元，发放三年；在1560元的基础上，顾客再交86000元的费用就可以成为十种产品的代理商，代理商可获得103000元的产品，当下返现3520元，每月发放工资4500元，发放三年。山西利凯鑫贸易有限公司位于太原市迎泽区，具体地址我叫不上来，公司的法人是刘春明，白文清和李建珍也是公司的人，具体他人担任什么职务我不清楚，我称呼白文清为白总，称呼李建珍为李经理。刘春明说山西利凯鑫贸易有限公司是江西海鑫集团的分公司，具体是什么关系我没有考察过。我的俊英食品店是山西利凯鑫贸易有限公司的加盟店。我先与刘春明谈好加盟的事宜，刘春明让我办理营业执照，才成立的俊英食品店。刘春明说孙星是江西海鑫集团的财务，他让我财务方面与孙星对接。公司专门人员到店内宣传，公司组织旅游的话，我负责通知代理商们。首先我与代理商是一样的，代理商的模式我自己都可以进行，其次我在古交是总负责，负责签订合同、组织宣传拉代理商、给公司打款。我自己投资了不少钱在里面，当我发现问题的时候，我已经不敢再发展代理商了，我是存了侥幸心理。刘春明把山西博大泌尿医院收购后成立利凯鑫医院，刘春明宣传向山西利凯鑫社会工作服务中心入股，我、王强、杨旺蕾、闫俊芬各入股15000元，通过我打给刘春明了。我的俊英食品店通过往公司每报一单可获得200元服务费，我总共报了的单数乘以200就是我得到的服务费。本院认为，被告人靳俊英非法变相吸收公众存款1377880元,造成实际损失586790元,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人靳俊英犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行,是自首,可以减轻处罚。被告人靳俊英家属退还代理商的投资款，并取得谅解，对其酌情从轻处罚。被告人靳俊英自愿如实供述自己的罪行,承认指控的犯罪事实,愿意接受处罚,可认定为认罪认罚。对其依法从宽处理。辩护人辩护意见合理部分予以支持。按照被告人靳俊英犯罪事实、情节、作案手段、造成的后果、社会危害性进行处罚。我院委托被告人靳俊英住所地司法行政机关对其是否适用社区矫正进行评估，评估结论为：被告人靳俊英平时遵纪守法，适用缓刑对其所在社区无重大影响，适用社区矫正，故对被告人靳俊英可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第七十五条、第七十六条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：被告人靳俊英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金50000元（已交纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  武绪良人民陪审员  郝建芳人民陪审员  康小凤二〇二〇年六月十八日书 记 员  武欣欣