湖北省孝感市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）鄂09刑终63号原公诉机关湖北省云梦县人民检察院。上诉人（原审被告人）袁洪恩，男，1970年4月3日出生，汉族，高中文化，出生地广东省东莞市，户籍所在地东莞市，现住云梦县，莞欣公司法定代表人。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年5月20日被云梦县公安局刑事拘留，同年6月26日被逮捕。现羁押于云梦县看守所。上诉人（原审被告人）杨君明，女，1969年12月23日出生，汉族，大专文化，出生地湖北省云梦县，户籍所在地云梦县，现住云梦县，莞欣公司财务负责人。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年10月15日被云梦县公安局取保候审。2019年12月27日由云梦县人民法院决定逮捕，现羁押于云梦县看守所。原审被告单位湖北莞欣地产有限责任公司（原云梦莞辛实业投资有限公司）（以下简称莞欣公司），统一社会信用代码91420923591499084N，住所地云梦县沙河乡辛安寺村。原审被告人熊金凤，女，1970年4月5日出生，汉族，初中文化，出生地湖北省云梦县，户籍所在地云梦县，现住云梦县，莞欣公司员工。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年5月20日被云梦县公安局刑事拘留，同年6月26日被逮捕，同年12月19日被云梦县人民法院取保候审。2019年12月27日由云梦县人民法院决定取保候审。原审被告人栾国齐，男，1977年1月1日出生，汉族，大专文化，出生地湖北省云梦县，户籍所在地云梦县，现住孝感市，无业。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年5月27日被云梦县公安局刑事拘留，同年6月27日被逮捕。现羁押于云梦县看守所。原审被告人朱时清，男，1987年9月15日出生，汉族，中专文化，出生地河南省信阳市，户籍所在地河南省信阳市商城县，现住河南省洛阳市洛龙区，无业。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年6月13日被云梦县公安局刑事拘留，同年6月27日被逮捕。2020年3月12日云梦县人民法院决定监视居住。原审被告人汪磊，男，1986年6月2日出生，汉族，大专文化，出生地湖北省黄石市，户籍所在地黄石市，现住孝感市，个体经营户。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年5月30日被云梦县公安局刑事拘留，同年6月27日被逮捕。同年12月29日云梦县人民法院决定取保候审。湖北省云梦县人民法院审理云梦县人民检察院指控被告单位湖北莞欣地产有限责任公司、被告人袁洪恩、熊金凤、栾国齐、朱时清、汪磊、杨君明犯骗取贷款罪一案，于2019年12月23日作出（2019）鄂0923刑初304号刑事判决，宣判后，原审被告人袁洪恩、杨君明不服提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2016年4月至11月期间，被告人莞欣公司法定代表人袁洪恩在其开发的“莞辛小区”项目中，为加快推进房屋销售，缓解资金压力，经吴某（系袁洪恩的债权人）介绍认识被告人栾国齐。经商议，栾国齐负责找有公积金贷款资格的客户，以到“莞辛小区”购买房屋的形式，到云梦住房公积金中心办理虚假公积金贷款。贷款发放后，莞欣公司需将公积金贷款获得的部分资金借给客户，客户在拿到借款时需要在借款合同等资料上签字，并约定在两至三年内，按借款金额向公积金中心还款，当客户还清所借款项后，公积金剩余未还部分则由莞欣公司负责结清。莞欣公司将贷款获得的部分资金用于向吴某还款，部分资金用于向栾国齐支付费用，剩余部分资金用于公司周转。栾国齐通过被告人朱时清、汪磊等人寻找具有公积金贷款资格的客户，办理虚假购房和公积金贷款。被告人莞欣公司财务负责人杨君明负责开具房屋销售合同、确定销售房屋标的、开具虚假首付款单据等；被告人莞欣公司员工熊金凤负责衔接办理公积金贷款手续等。杨君明、熊金凤对上述虚假购房骗取贷款明知。莞欣公司与刘某2等35人签订虚假购房合同向云梦住房公积金中心骗取贷款710.2万元。其中，栾国齐经手刘某2等33人，参与骗取贷款672.1万元；朱时清向栾国齐介绍刘某2等14人，参与骗取贷款276.6万元；汪磊向栾国齐介绍陈某等9人，参与骗取贷款188.2万元。莞欣公司向刘某2等33人借款154.5万元，栾国齐、朱时清、汪磊等人向刘某2等人共收取借款手续费30.45万元；其中栾国齐、朱时清向刘某2等人共收取借款手续费11.9万元；栾国齐、汪磊向陈某等人共收取借款手续费8.4万元。莞欣公司以贷款金额减去借款金额后5%的标准向栾国齐支付费用25.88万元。被告人袁洪恩、栾国齐、熊金凤、汪磊、杨君明自动投案并如实供述自己的罪行。上述事实的证据有经一审庭审举证、质证的下列证据证实：1.到案经过、抓获经过、户籍信息、企业基本信息、商品房销售贷款合作协议书、住房公积金委托业务协议书、银行账户信息及交易记录、莞辛小区6号楼按揭贷款明细、莞辛小区12号楼按揭贷款明细、公积金贷款申请表、购房合同、个人借款申请表、借据、借款合同、承诺书、商品房买卖补充协议、关于吴学军等14人未获取询问材料的情况说明、云梦住房公积金中心莞欣公司购房人员贷款情况明细表等书证；2.证人刘某2、盛某、刘某1等人的证言；3.辨认笔录；4.被告人袁洪恩、熊金凤、栾国齐、朱时清、汪磊、杨君明的供述和辩解等。原判认为，被告单位湖北莞欣地产有限责任公司、被告人袁洪恩、熊金凤、栾国齐、朱时清、汪磊、杨君明相互勾结，通过虚假购房手续骗取贷款，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关的指控成立。被告人袁洪恩、杨君明虽有自首情节，且签署了认罪认罚具结书，但无认罚的具体表现，不符合缓刑的适用条件；被告人袁洪恩、栾国齐、熊金凤、汪磊、杨君明自动投案并如实供述自己的罪行，可认定为自首，可从轻或减轻处罚；被告人熊金凤、朱时清、汪磊在共同犯罪中起次要作用，可认定为从犯，应当从轻、减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，作出如下判决：一、被告单位湖北莞欣地产有限责任公司犯骗取贷款罪，判处罚金三万元。二、被告人袁洪恩犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元。三、被告人栾国齐犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金二万元。四、被告人杨君明犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金二万元。五、被告人朱时清犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金一万元。六、被告人汪磊犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金一万元。七、被告人熊金凤犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金一万元。八、追缴被告单位湖北莞欣地产有限责任公司、被告人袁洪恩、熊金凤、栾国齐、朱时清、汪磊、杨君明骗取的贷款，发还给被害单位孝感住房公积金中心云梦办事处。原审被告人袁洪恩以量刑过重为由提出上诉，要求适用缓刑。辩解理由：1、其有自愿认罪、认罪认罚的从宽情节。2、有自首情节。3、骗贷行为事出有因，是被他人逼迫所至且所骗取的贷款均有房屋作抵押，对其适用缓刑有利于化解矛盾。原审被告人杨君明以量刑过重提出上诉，要求适用缓刑。辩称其有自首情节；所涉骗贷均办理了合法抵押手续，社会危害性较小；在整个过程中都是执行老板的命令，应认定为从犯；且认罪认罚，适用缓刑有利于公司业务和还清贷款，对维护社会稳定具有积极作用。经二审审理查明，原判认定犯罪事实的证据均经一审庭审宣读和质证，原审被告人对指控事实及证据亦无异议，且均认罪认罚，二审对原判认定事实及证据均予以确认。关于原审被告人袁洪恩、杨君明量刑过重的上诉理由，经查，其自首情节，原判量刑时均已考虑，二审不再重复。在经营活动中遇到资金困难与被告人骗贷违法犯罪没有法律上的因果关系，原审被告人袁洪恩骗贷事出有因、要求适用缓刑的辩解理由不能成立，本院不予采纳。原审被告人杨君明接受袁洪恩的指令后安排原审被告人熊金凤办理贷款虚假手续，骗取银行贷款，原判根据其在整个犯罪中的作用地位处以刑罚，量刑适当。本院认为，原判认定事实清楚，证据确实、充分，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  叶艾文审判员  董 威审判员  董 琳二〇二〇年六月十七日书记员  李晓燕