宁波市江北区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0205刑初560号公诉机关宁波市江北区人民检察院。被告人柳云，男，1988年12月8日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，原普荣资产管理有限公司业务部经理，住宁波市鄞州区。因本案于2019年4月28日到案，次日被宁波市公安局江北分局刑事拘留，同年6月4日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。辩护人郭强来，浙江尚甬律师事务所律师。被告人胡海豹，男，1976年1月11日出生于浙江省宁海县，汉族，职高文化，原普荣资产管理有限公司出资方代表，住宁海县。因本案于2019年4月28日到案，次日被宁波市公安局江北分局刑事拘留，同年6月4日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。辩护人葛湖海，浙江甬泰律师事务所律师。辩护人刘剑，浙江甬泰律师事务所律师。被告人励海峰，男，1988年9月23日出生于浙江省宁波市，汉族，高中文化，原普荣资产管理有限公司业务员，住宁波市鄞州区。因犯危险驾驶罪于2014年7月29日被宁波市江北区人民法院判处拘役一个月，缓刑二个月，并处罚金人民币二千元。因本案于2019年4月28日到案，次日被宁波市公安局江北分局刑事拘留，同年6月4日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。辩护人徐佩，浙江铭生律师事务所律师。辩护人徐晨光，浙江铭生律师事务所律师。宁波市江北区人民检察院以甬北检刑诉〔2019〕271号起诉书指控被告人柳云、胡海豹、励海峰犯诈骗罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院于2019年12月12日立案受理，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行审理。审理期间，因落实新型冠状病毒肺炎疫情应对措施，本院裁定中止审理，后于2020年6月5日恢复审理。宁波市江北区人民检察院检察员刘秋平出庭支持公诉，被告人柳云及其辩护人郭强来、被告人胡海豹及其辩护人刘剑、被告人励海峰及其辩护人徐佩到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：宁波普荣资产管理有限公司（以下简称“普荣公司”）系由施某、徐鸿艳（二人均另案处理）成立的一家从事小额贷款业务的公司。被告人柳云系“普荣公司”贷款经理。被告人胡海豹系“普荣公司”出资方徐鸿艳的派驻代表，负责监管“普荣公司”借款审核。被告人励海峰系“普荣公司”业务员。2016年年初始，被告人柳云、胡海豹、励海峰互相配合通过制造民间借贷假象，骗取被害人签订虚高借款合同，并以“预收利息”、“手续费”、“逾期费”等名目收取各类费用，待被害人还不出钱款时又帮助被害人“以贷还贷”，使被害人得以继续在“普荣公司”借款，恶意垒高被害人债务，骗取被害人财物。其中，被告人柳云诈骗金额为202900元（币种为人民币，下同），被告人胡海豹诈骗金额为121100元以上，被告人励海峰诈骗金额为109900元。具体事实如下：1.2016年2月22日，被告人励海峰介绍被害人沈某至“普荣公司”借款。经被告人柳云、胡海豹审核后，被害人沈某从“普荣公司”借款10万元，扣除手续费、利息等12000元后，实际得款88000元。同年3月21日该笔借款到期后，被害人沈某无力偿还借款。同年3月22日，被告人柳云经过与被告人胡海豹商量后借款109000元给被害人沈某，帮助沈某偿还该笔到期借款及逾期费用，并收取沈某手续费2000元。同日，经被告人柳云、胡海豹审核，“普荣公司”又借款15万元给沈某，用于偿还柳云处借款，从而使被害人沈某在“普荣公司”的欠款被垒高至15万。同年4月6日，该笔借款到期时，被害人沈某又无力偿还借款，被告人柳云经过与被告人胡海豹商量后再次借款15万元给沈某帮助沈某偿还“普荣公司”借款并收取手续费10500元。次日，经被告人柳云、胡海豹审核，“普荣公司”又借款15万元给沈某，用于偿还柳云处借款。2.同年4月21日，前述借款到期时，被害人沈某又无力偿还借款，次日，被告人励海峰将被害人沈某介绍至套路贷人员陈某（另案处理）处借款20万元，扣除手续费、利息等费用共计4万元后，沈某实际得款16万元，用以偿还“普荣公司”借款及逾期费用，励海峰从中非法获利2万元。从而使被害人沈某的欠款被垒高至20万元。3.2016年5月3日，经被告人胡海豹审核和已经离职的被告人励海峰担保，“普荣公司”又借款15万元给沈某，扣除手续费、利息等22700元后，沈某实际得款127300元。同年6月1日，该笔借款到期，因被害人沈某又无力偿还借款，沈某连续向胡海豹支付2日的逾期费用共计4200元。同年6月3日，被告人柳云经过与被告人胡海豹商量后再次借款15万元给被害人沈某，扣除手续费3000元后，沈某实际得款147000元，用以偿还“普荣公司”借款。同日，经被告人柳云、胡海豹审核，“普荣公司”又借款15万元给沈某，其中10万元用于偿还柳云处借款。同年7月1日，沈某偿还该笔借款，期间，沈某陆续被胡海豹收取手续费、逾期费等共计35700元。4.2016年5月1日前后，被害人沈某向柳云借款7万，加之前述5万欠款，沈某欠被告人柳云债务共计12万元。同年7月19日至2017年4月28日，被告人柳云多次通过电话、上门，甚至找人帮忙讨债等方式向被害人沈某催讨前述债务，除收回本金外，柳云陆续从沈某处收取利息等费用共计106000元。2019年4月30日，被告人柳云赔偿被害人沈某人民币7万元，并取得沈某的书面谅解。公诉机关认为，被告人柳云、胡海豹、励海峰以非法占有为目的，采用虚构事实,隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人柳云具有坦白、退赔、谅解情节,且自愿认罪认罚，建议本院对其判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；庭审中，公诉机关变更量刑建议为有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。被告人胡海豹系从犯，且自愿认罪认罚，建议本院对其判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。被告人励海峰系从犯，具有坦白情节，且自愿认罪认罚，建议本院对其判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元。公诉机关向法庭提交了书证银行对账单、谅解书、刑事判决书、身份证明、到案经过、破案经过，证人施某、李某、郭某、陈某的供述，被害人沈某的陈述，被告人柳云、胡海豹、励海峰的供述和辩解，辨认笔录等证据。被告人柳云对指控事实、罪名及量刑建议没有异议,且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人另提出：1.柳云到案后如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚；2.辩护人同意量刑建议，但柳云在共同犯罪中地位较低、作用不大，应认定从犯；3.柳云系初犯，行为危害性不大，且其已退赔被害人部分损失，获得了谅解。综上，请法庭从轻处罚。被告人胡海豹对指控事实、罪名及量刑建议没有异议,且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人另提出：1.胡海豹系从犯，具有认罪认罚情节；2.胡海豹的违法所得仅有出资方支付的工资，请法庭在判决退赔金额时予以考虑。被告人励海峰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议,且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人另提出：励海峰系从犯，且具有坦白、认罪认罚情节，请法庭采纳公诉机关的量刑建议。本院查明事实与公诉机关指控事实一致。相关事实有经法庭质证、认证的书证银行对账单、谅解书、刑事判决书、身份证明、到案经过、破案经过，证人施某、李某、郭某、陈某的供述，被害人沈某的陈述，被告人柳云、胡海豹、励海峰的供述和辩解，辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人柳云、胡海豹、励海峰以非法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人柳云在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法按其参与的全部犯罪事实处罚；被告人胡海豹、励海峰在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人柳云、励海峰到案后如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法从轻处罚；被告人胡海豹自愿认罪认罚，依法从轻处罚；被告人柳云退赔被害人沈某部分损失，并获谅解，酌情从轻处罚。各辩护人据此提出的对被告人从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。另，被告人柳云的辩护人提出柳云系从犯，本院认为，被告人柳云不仅参与普荣公司贷款事项，亦自主出资、积极诱骗被害人借款，其在共同犯罪中起主导作用，不宜认定从犯，本院对相关辩护意见不予采纳。现公诉机关对各被告人的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人柳云犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2022年4月27日止;罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳)；二、被告人胡海豹犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2021年4月27日止;罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳)；三、被告人励海峰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2020年6月27日止;罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳)；四、被害人沈某的损失，责令被告人柳云、胡海豹、励海峰继续退赔；从被告人柳云处追缴人民币十五万元，作为犯罪工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢 星人民陪审员  黄云丽人民陪审员  张秀玲二〇二〇年六月十一日代书 记员  蒋丽丽