文书内容重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书(2019)渝0107刑初294号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人**，男，汉族，出生于重庆市合川区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月28日被刑事拘留，7月4日被依法逮捕。现羁押于本区看守所。指定辩护人陈岚，重庆捷讯律师事务所律师。被告人温桂容，女，汉族，出生于四川省邻水县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月28日被刑事拘留，7月4日被依法逮捕。现羁押于本区看守所。辩护人孙世建，重庆劲立律师事务所律师。辩护人王剑虹，北京大成（重庆）律师事务所律师。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉【2019】245号起诉书及渝九检刑追诉[2019]15号补充起诉决定书，指控被告人**、温桂容犯非法吸收公众存款罪，分别于2019年4月1日、2019年10月23日向本院提起公诉、补充起诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官林鹏、检察官助理郑虹出庭支持公诉，上述被告人及辩护人均到庭参加诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。公诉机关指控，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林公司”）于2013年12月在上海注册成立，公司在北京、上海、广州、深圳、重庆、成都等城市设有分支机构，重庆分别在九龙坡区、渝中区、江北区、南岸区、沙坪坝区等区设有分公司。善林（上海）信息科技有限公司重庆高新区分公司（以下简称“善林高新区分公司”）于2016年8月在本区科园三街37号、39号注册成立。在2016年4月至2018年5月期间，善林高新分公司在未获得国家金融监管部门批准、不具备融资资质的情况下，以“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”等“出借模式”和“幸福之路”等“债权转让回购模式”，承诺保本并支付投资人6%-14%的年利息，通过电视台广告、电话销售、在小区宣传、口口相传等方式向社会公开宣传，并以公司名义与投资人签订借款合同，公开向社会公众吸收资金。善林高新区分公司在2016年4月至2018年5月期间共计吸存171560000元，累积已兑付77970000元，尚未兑付93590000元，涉及集资参与人360人。被告人**于2014年10月进入善林公司重庆营业部工作，于2016年4月至2017年2月任善林高新区营业部经理，于2017年3月至2018年5月任善林高新区分公司城市经理，在此期间作为业务员吸收公众存款1810000元，作为营业部经理、城市经理时团队吸收公众存款169750000元，共计吸收公众存款171560000元，获取收益430987.04元。被告人温桂容于2014年10月进入善林公司重庆营业部工作，于2016年4月至2017年4月任善林高新区营业部大团队经理，于2017年5月至2018年5月任善林高新区分公司营业部经理，在此期间作为业务员吸收公众存款27930000元，作为大团队经理、营业部经理时团队吸收公众存款143630000元，共计吸收公众存款171560000元，获取收益392887.49元。2018年5月2日，被告人**、温桂容经重庆市公安局九龙坡区分局经侦支队电话传唤到案，到案后如实供述了上述犯罪事实。公诉机关补充起诉指控被告人**于2017年3月至2018年5月任善林李波区域城市经理，分管大坪营业部、沙坪坝分公司，负责组织领导所在团队开展非法吸收存款的业务并从团队业绩中提成。经审计，**参与大坪营业部吸收公众存款52630000元、参与沙坪坝分公司吸收公众存款139770000元。公诉机关向法庭提交了以下证据：1.受案登记表、立案决定书、户籍信息、《债权转让协议》《出借咨询与管理服务协议》及银行交易明细、大坪营业部产品未兑付情况表、重庆天地营业部产品未兑付表等书证；2.证人贾某、傅某某、石某某、况某某、余某、何某某、靳某某、陈某某、易某某、谢某某、周某某、王某某、张某某、沈某某、张某某、唐某等人的证言；3.司法鉴定意见书；4.辨认笔录等笔录；5.电子光盘等；6.被告人**、温桂容的供述与辩解。公诉机关认为，被告人**、温桂容违反国家金融管理规定，在不具备国家金融管理机关授权的金融业务资质的情况下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二被告人犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。建议判处被告人**有期徒刑六年到八年，并处罚金；判处被告人温桂容有期徒刑五年到七年，并处罚金。提请本院依法判处。被告人**对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩解吸收公众存款都是以公司的名义，客户都是和公司签的合同，其在任职期间负责对员工进行管理和团队建设，对资金的用途及走向不清楚。指定辩护人对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及获利金额均无异议，同意公诉机关指控的量刑情节，认为本案属于单位犯罪，被告人**作为基层管理人员只是根据上级指示完成工作任务，被告人**主观恶性较小，系初犯、偶犯，认罪认罚，建议对被告人**从轻处罚。被告人温桂容对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩解其不是个人行为，不是主要责任人。辩护人对公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名均无异议，认为本案系单位犯罪，被告人温桂容是从犯、初犯、偶犯，且认罪认罚，本案吸存的钱是直接到总公司，被告人的非法所得要以提成计算，被告人温桂容愿意退出其违法所得，而公诉机关量刑建议过重，没有考虑到被告人的从轻情节。本案审理过程中，经过补证，公诉人当庭变更指控本案被告人**、温桂容为单位犯罪的其他直接责任人员，并认定二被告人均为从犯，调整量刑建议为判处被告人**有期徒刑五年到七年，并处罚金；判处被告人温桂容有期徒刑三年六个月到五年六个月，并处罚金。对公诉人的变更起诉内容二被告人及辩护人均无异议，二被告人表示认罪认罚。经审理查明，2013年12月，周伯云在上海注册成立善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林公司”），并实际控制“善林系”企业，在全国多个省市（包括重庆市）开设大量分支机构，通过设立网络借贷平台，采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺高收益,对外大量募集资金。分支机构与投资人签订协议后，所有投资款均由善林公司总部控制和支配。其中，在重庆市分别于九龙坡区、渝中区、江北区、南岸区、沙坪坝区等地设有分公司。善林（上海）信息科技有限公司重庆高新区分公司（以下简称“善林高新区分公司”）于2016年8月在本区科园三街37号、39号注册成立。在2016年4月至2018年5月期间，善林高新区分公司在未获得国家金融监管部门批准、不具备融资资质的情况下，以“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”等“出借模式”和“幸福之路”等“债权转让回购模式”，承诺保本并支付投资人6%-14%的年利息，通过电视台广告、电话销售、在小区宣传、口口相传等方式向社会公开宣传，并以公司名义与投资人签订借款合同，公开向社会公众吸收资金。善林高新区分公司在2016年4月至2018年5月期间共计吸存171560000元，累积已兑付77970000元，尚未兑付93590000元，涉及集资参与人360人。被告人**于2014年10月进入善林公司重庆营业部工作，于2016年4月至2017年2月任善林高新区营业部经理，于2017年3月至2018年5月任善林高新区分公司城市经理，在此期间作为业务员吸收公众存款1810000元，作为营业部经理、城市经理时团队吸收公众存款169750000元，共计吸收公众存款171560000元。被告人**自2017年3月至2018年5月任善林李波区域城市经理，分管大坪营业部、沙坪坝分公司，负责组织领导所在团队开展非法吸收存款的业务并从团队业绩中提成，其参与大坪营业部吸收公众存款52630000元、参与沙坪坝分公司吸收公众存款139770000元。期间，被告人**共计获取收益430987.04元。综上，被告人**参与吸收公众存款共计363960000元。被告人温桂容于2014年10月进入善林公司重庆营业部工作，于2016年4月至2017年4月任善林高新区营业部大团队经理，于2017年5月至2018年5月任善林高新区分公司营业部经理，在此期间作为业务员吸收公众存款27930000元，作为大团队经理、营业部经理时团队吸收公众存款143630000元，共计吸收公众存款171560000元，获取收益392887.49元。2018年5月2日，被告人**、温桂容经重庆市公安局九龙坡区分局经侦支队电话传唤到案，到案后如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的以下证据证实：1.受案登记表、立案决定书、户籍信息、债权转让协议、出借咨询与管理服务协议及银行交易明细、大坪营业部产品未兑付情况表、重庆天地营业部产品未兑付表等书证；2.证人贾某、傅某某、石某某、况某某、余某、何某某、靳某某、陈某某、易某某、谢某某、周某某、王某某、张某某、沈某某、张某某、唐某等人的证言；3.司法鉴定意见书；4.辨认笔录等笔录；5.电子光盘等；6.被告人**、温桂容的供述材料。本院认为，被告人**、温桂容违反国家金融管理规定，在不具备国家金融管理机关授权的金融业务资质的情况下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，对二被告人应以单位犯罪的其他直接责任人员，依法予以处罚。二被告人在共同犯罪中起次要作用，是从犯，对被告人**、温桂容均应从轻处罚。二被告人犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。二被告人认罪认罚，可予从宽处罚。公诉机关指控的罪名和事实成立。二被告人的辩护人的辩护意见成立，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月28日起至2023年11月27日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）二、被告人温桂容犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月28日起至2022年5月27日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）三、对被告人**的违法所得430987.04元予以追缴，对被告人温桂容的违法所得392887.49元予以追缴。追缴款项按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李 进人民陪审员 聂 为人民陪审员 逯学良二〇二〇年六月十日法官 助理 冯晓蕾书 记 员 李 丹