浙江省杭州市江干区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0104刑初764号 公诉机关浙江省杭州市江干区人民检察院。 被告人蔡潜，男，1953年11月8日出生，汉族，大专文化，原浙江鼎浩资产管理有限公司转塘营业部客户经理、业务员，户籍地浙江省杭州市西湖区，现住浙江省杭州市西湖区。因本案于2019年8月13日被取保候审，同年10月25日被本院继续取保候审。现在家。 辩护人祁显唐，浙江纳古律师事务所律师。 被告人陈小琴，女，1962年10月30日出生，汉族，本科文化，原浙江鼎浩资产管理有限公司业务员，户籍地浙江省杭州市拱墅区，现住浙江省杭州市西湖区。因本案于2019年8月13日被取保候审，同年10月25日被本院继续取保候审。现在家。 辩护人周红敏，北京炜衡（杭州）律师事务所律师。 被告人李恋，女，1987年1月26日出生，汉族，本科文化，原浙江鼎浩资产管理有限公司人事行政部负责人，户籍地浙江省杭州市萧山区。因本案于2019年8月15日被刑事拘留，同年8月16日被取保候审，同年10月25日被本院继续取保候审。现在家。 辩护人何王燕，北京炜衡（杭州）律师事务所律师。 被告人张红，女，1981年5月13日出生，汉族，本科文化，原浙江鼎浩资产管理有限公司业务员，户籍地浙江省杭州市江干区，现住浙江省杭州市江干区。因本案于2019年8月15日被刑事拘留，同年8月16日被取保候审，同年10月25日被本院继续取保候审。现在家。 辩护人沈飞鹏，浙江杭天信律师事务所律师。 公诉机关以江检公诉刑诉〔2019〕1099号起诉书指控被告人蔡潜、陈小琴、李恋、张红犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月23日向本院提起公诉并建议适用简易程序进行审理，本院受理后经审查认为不宜适用简易程序，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员朱品艳出庭支持公诉，被告人蔡潜、陈小琴、李恋、张红及本院通知杭州市江干区法律援助中心指派的辩护人祁显唐、何王燕、沈飞鹏、周红敏到庭参加诉讼。本案经浙江省杭州市江干区人民检察院建议延期审理一次。经浙江省杭州市中级人民法院批准，依法延长审理期限三个月。现已审理终结。 公诉机关认为被告人蔡潜、李恋、陈小琴、张红作为单位其他直接责任人员，已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，四被告人均系自首，自愿认罪认罚，建议判处被告人蔡潜有期徒刑三年；判处被告人陈小琴有期徒刑一年八个月；判处被告人李恋有期徒刑一年六个月至三年；判处被告人张红有期徒刑一年六个月；均可适用缓刑，并处罚金。 被告人蔡潜、李恋、陈小琴、张红及各辩护人对起诉书指控的事实和罪名均无异议。被告人蔡潜的辩护人认为，本案系单位犯罪，被告人蔡潜系初犯、偶犯，案发后主动投案自首，积极退赃，请求法庭从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人陈小琴的辩护人认为，被告人陈小琴社会危害性较小，在共同犯罪中系从犯，自动投案，系自首，退缴全部提成所得并积极赔偿被害人损失，初犯偶犯，请求法庭从轻、减轻处罚或免除处罚。被告人李恋的辩护人认为本案系单位犯罪，被告人李恋有自首情节，系从犯，初犯偶犯，认罪认罚，已退出全部提成所得，请求从轻处罚并适用缓刑。被告人张红的辩护人认为被告人张红系初犯，如实供述犯罪事实，认罪态度较好，已退出全部提成所得，请求法庭从轻、减轻处罚。 经审理查明，浙江鼎浩资产管理有限公司（以下均简称鼎浩公司）成立于2014年1月9日，公司地址位于本市江干区，郑驶华为法定代表人和实际经营负责人。公司自成立以来，在未经有关部门依法批准的情况下，公司通过招聘业务员对外宣传公司“票据理财产品”“小额股票理财产品”低风险、高收益，向社会不特定公众吸收存款，共计向421名投资人非法吸收资金人民币（以下币种均相同）2.9亿余元，吸收的资金用于投资股票、期货，归还投资人本息及公司运营等，因投资亏损，造成253名投资人实际损失1.1亿余元。被告人蔡潜于2014年8月至2018年10月担任公司转塘营业部负责人、业务员期间，非法吸收33人资金共计人民币2198万元，投资人实际损失714万余元；被告人陈小琴于2017年2月至2018年7月担任公司业务员期间，非法吸收22人资金共计人民币1789万元，投资人实际损失888万余元；被告人李恋于2014年7月至2018年10月担任公司人事行政部负责人期间，非法吸收15人资金共计人民币1470万元，投资人实际损失419万余元；被告人张红于2016年5月至2018年10月担任公司业务员期间，非法吸收18人资金共计人民币1021万元，投资人实际损失316万余元。 案发后，被告人蔡潜、陈小琴经公安机关电话通知主动到案，被告人李恋、张红因在国外，经公安机关通知后主动回国投案，被告人蔡潜已退出全部提成所得人民币218575元，并向部分投资人兑付资金211500元，尚余693万余元未兑付；被告人陈小琴已退出全部提成所得人民币374800元，并向部分投资人兑付资金475万元，尚余413万余元未兑付；被告人李恋已退出全部提成所得人民币149100元，并向部分投资人兑付资金50000元，尚余414万余元未兑付；被告人张红已退出全部提成所得人民币120000元，尚余316万余元未兑付。 上述事实，被告人蔡潜、陈小琴、李恋、张红及各辩护人在开庭审理过程中并无异议，且有证人蔡淼花、沈晴、郑璐、金国根、林丹瑜、郑驶华、盛建斌、郑维森、张彬彬、郑维宝、缪伟宏、喻明磊、李月凤、王欢、方军、茹玉洁、王栋、沈晴、林丹瑜、金国根、邵玲玲、骆瑛、袁水玉、钟亚涛等人的证言、接受证据清单、投资人相关情况明细、资产管理合同、认购确认信息表、转账凭证、流水清单、工商登记材料、专项审计报告、查封决定书、搜查笔录、兑付凭证、户籍证明、到案经过及被告人蔡潜、陈小琴、李恋、张红的供述等证据证实，足以认定。 被告人李恋在审查起诉阶段在律师的见证下签署了《认罪认罚具结书》；被告人蔡潜、陈小琴、张红在审理阶段在律师的见证下签署了《认罪认罚具结书》。 综上，本案犯罪事实清楚，证据确实充分。 本院认为，浙江鼎浩资产管理有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人蔡潜、陈小琴、李恋、张红身为浙江鼎浩资产管理有限公司非法集资其他直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人蔡潜、陈小琴、李恋、张红经公安机关通知主动到案，并如实供述主要犯罪事实，均系自首；被告人蔡潜、陈小琴、李恋、张红受雇佣参与非法吸收公众存款活动，均可认定为从犯，本院对被告人蔡潜予以从轻处罚，对被告人陈小琴、李恋、张红予以减轻处罚。被告人蔡潜、陈小琴、李恋、张红自侦查阶段如实供述犯罪事实，被告人李恋在审查起诉阶段自愿认罪认罚，被告人蔡潜、陈小琴、张红在审理阶段自愿认罪认罚，被告人蔡潜、陈小琴、李恋主动退赔部分投资人经济损失，本院均酌情予以从宽处罚。对于各辩护人据此提出对四被告人从轻或减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，其余辩护意见，不予采纳。被告人蔡潜应在参与的投资人实际损失人民币693万余元范围内承担共同退赔责任，被告人陈小琴应在参与的投资人实际损失人民币413万余元范围内承担共同退赔责任，被告人李恋应在参与的投资人实际损失人民币414万余元范围内承担共同退赔责任，被告人张红应在参与的投资人实际损失人民币316万余元范围内承担共同退赔责任。鉴于被告人蔡潜、陈小琴、李恋、张红在单位犯罪中的所处的地位、作用，层级，对各辩护人提出对被告人蔡潜、陈小琴、李恋、张红适用缓刑的辩护意见，本院均予以采纳。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。综上，根据四被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款，第三十条，第三十一条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人蔡潜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（缓期考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人陈小琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（缓期考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人李恋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（缓期考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人张红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年十个月，并处罚金人民币二万元（缓期考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内缴纳）。 五、责令被告人蔡潜、陈小琴、李恋、张红以各自参与的非法集资额为限与郑驶华共同退赔相应集资参与人的经济损失，发还相关集资参与人（详见附表一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王潇雨 人民陪审员  余 毅 人民陪审员  金舜强 二〇二〇年六月十六日 代书 记员  鲁文丽 附表一 投资人实际损失明细表 单位：元 序号 业务员 投资人 未兑付本金 已兑付利息 投资人实际损失 业务员后续兑付 蔡潜 陈月香 蔡潜 程沁 蔡潜 蒋小红 蔡潜 陆翔 蔡潜 骆小珍 蔡潜 吕春明 蔡潜 马冰 蔡潜 斯佩丽 蔡潜 翁铭荣 蔡潜 邬晓琪 蔡潜 吴丽招 蔡潜 徐正林 蔡潜 仰永华 蔡潜 俞巧生 48437.5 551562.5 蔡潜 张根法 蔡潜 张加苏 蔡潜 郑仁花 陈小琴 陈小方 陈小琴 丁世英 陈小琴 景彩芬 陈小琴 鲁宝明 陈小琴 骆小珍 陈小琴 石思宁 陈小琴 万菊平 陈小琴 王巧灵 陈小琴 魏敏 陈小琴 魏群丽 陈小琴 许金荣 陈小琴 俞计忠 李恋 陈建良 李恋 陈竹英 李恋 胡立波 李恋 李冬飞 李恋 李晓燕 李恋 李益栋 李恋 李月仙 李恋 刘静 李恋 倪国华 李恋 戚慧芳 李恋 史荣珍 李恋 许丽娜 李恋 许玲娟 96937.5 93062.5 张红 黄燕 张红 李莉 张红 刘啸 张红 王栋 张红 王微娜 张红 尹涛 张红 张泓 张红 张玉玲 张红 郑路