江苏省镇江市润州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1111刑初42号公诉机关江苏省镇江市润州区人民检察院。被告人殷开放，曾任德成财富投资管理（常州）有限公司第七区城市经理。被告人殷开放因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月15日被刑事拘留，2019年12月20日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。辩护人许晓凤江苏南昆仑（镇江新区）律师事务所律师。被告人张某甲，曾任德成财富投资管理（常州）有限公司镇江润州分公司营业部经理。被告人张某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月13日被刑事拘留，2019年12月20日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。辩护人王琴江苏君业律师事务所律师。被告人顾某（曾用名：顾露），曾任德成财富投资管理（常州）有限公司镇江润州分公司团队经理。被告人顾某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月13日被刑事拘留，2019年12月20日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。辩护人焦加金江苏法哲律师事务所律师。被告人赵某，曾任德成财富投资管理（常州）有限公司镇江润州分公司团队经理。被告人赵某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月18日被刑事拘留，2019年12月20日被取保候审。指派辩护人闫钧江苏力挽律师事务所律师。镇江市润州区人民检察院以润检二部刑诉〔2020〕10号起诉书指控被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。镇江市润州区人民检察院指派检察员刘秀明出庭支持公诉，被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某及辩护人许晓凤、王琴、焦加金，指派辩护人闫钧到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年以来，德成财富投资管理（常州）有限公司、德成财富投资管理（常州）有限公司镇江润州分公司违反国家金融管理规定，通过设立线下分公司及网上网贷平台，许诺支付8%-13%高额年息，向712名社会公众非法吸收资金267879060元，造成376人实际损失75060338.62元。其中，被告人殷开放先后担任德成财富投资管理（常州）有限公司镇江分公司经理、德成财富投资管理（常州）有限公司第七区城市经理，组织团队向583名社会公众非法吸收资金237079060元，造成376人实际损失75060338.62元。被告人张某甲先后担任德成财富投资管理（常州）有限公司镇江润州分公司团队经理、营业部经理，组织团队吸引向118名社会公众非法吸收资金38283560元，造成40人实际损失6730130.95元。被告人顾某先后担任德成财富投资管理（常州）有限公司镇江润州分公司理财经理、团队经理，组织团队向53名社会公众非法吸收资金10801320元，造成12人实际损失1111160元。被告人赵某先后担任德成财富投资管理（常州）有限公司镇江润州分公司理财经理、团队经理，组织团队向37名社会公众非法吸收资金8768000元，造成7人实际损失1035920元。案发后，被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某主动投案，如实供述其犯罪事实。被告人赵某退出违法所得12000元。为证实上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、立案决定书、户籍资料、报案人信息登记表、工商登记资料、营业执照、德成贷安盈惠民出借咨询与服务协议、出借咨询与服务协议、承诺回款兑付计划、扣押清单、江苏省非税收入一般缴款书、到案经过等书证；证人吴华萍、沈某、司某、姚某、张某乙、徐某、尹某、刘某、孙某、王某、薛某、翟某、李某、傅某等人的证言；被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某及其同案犯张能量的供述和辩解；江苏立信会计师事务所出具的审计报告等证据。公诉机关认为，被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某与他人共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪。被告人殷开放、张某甲在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。被告人顾某、赵某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议本院以非法吸收公众存款罪判处被告人殷开放有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元；以非法吸收公众存款罪判处被告人张某甲有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；以非法吸收公众存款罪判处被告人顾某有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元；以非法吸收公众存款罪判处被告人赵某有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某的辩护人对起诉书指控的事实和罪名均没有异议，主要辩护意见为：被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某是自首，主观恶性不大，归案后认罪态度好且认罪认罚，建议对被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某从轻或减轻处罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。上述事实有经庭审质证、确认的书证、证人证言、被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某的供述和辩解、审计报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某的辩护人的相关辩护意见，经查属实，予以采纳。被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某共同故意实施非法吸收公众存款，是共同犯罪。被告人殷开放、张某甲在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。被告人顾某、赵某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。被告人殷开放、张某甲、顾某、赵某承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条，及最高人民法院法释〔2010〕18号《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人殷开放犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月15日起至2023年11月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月13日起至2022年11月12日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、被告人顾某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月13日起至2021年11月12日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）四、被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）五、被告人殷开放对其非法吸收公众存款给相关集资参与人造成的实际经济损失人民币75060338.62元，承担连带退赔责任；被告人张某甲对其参与非法吸收公众存款给相关集资参与人造成的实际经济损失人民币6730130.95元，承担连带退赔责任；被告人顾某对其参与非法吸收公众存款给相关集资参与人造成的实际经济损失人民币1111160元，承担连带退赔责任；被告人赵某对其参与非法吸收公众存款给相关集资参与人造成的实际经济损失人民币1035920元（已退出违法所得人民币12000元），承担连带退赔责任。六、被告人赵某退出违法所得12000元，按比例发还各相关集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 勤人民陪审员  伍长华人民陪审员  徐雅君二〇二〇年六月二十八日书 记 员  谭 燕本案援引法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院法释〔2010〕18号《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。