浙江省杭州市江干区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0104刑初172号 被告人吴世倍，男，1988年10月19日出生，汉族，高中文化，杭州福琪资产管理有限公司法定代表人、股东、实际经营人，户籍地浙江省温州市瑞安市。2007年7月26日因犯寻衅滋事罪被浙江省瑞安市人民法院判处有期徒刑一年，2008年3月10日刑满释放。因本案于2019年7月15日被刑事拘留，同年8月21日被依法逮捕。现押于杭州市江干区看守所。 辩护人薛建东，浙江安阳律师事务所律师。 公诉机关以江检公诉刑诉〔2020〕496号起诉书指控被告人吴世倍犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月29日向本院提起公诉并建议适用简易程序进行审理。本院受理后依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员虞红平出庭支持公诉，被告人吴世倍及辩护人薛建东到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关认为被告人吴世倍的行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人吴世倍自侦查阶段如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，建议判处被告人吴世倍非法吸收公众存款有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 经审理查明，被告人吴世倍自2017年11月24日起担任杭州福琪投资管理有限公司（住所地和实际经营地均为杭州市江干区西子国际中心2号楼906室）的法定代表人、股东、实际经营人。该公司自2018年1月8日开始上线运营“众源理财”P2P平台。该平台未经有关部门许可，发布15天至90天的车贷标，并在网络上进行公开宣传，以年化10%-18%的利率吸引互联网上不特定公众投资，所吸收资金归集到吴世锦等人的银行卡上，用于借贷给他人、公司运营以及个人消费等。至2018年8月该平台停止运营，共吸收资金人民币1.01亿余元，涉及投资人2000余人。后在金融主管部门的指导下进行清盘并兑付了部分资金，但仍有198名投资人共计1338万余元无法兑付。 另查明，2018年8月16日，被告人吴世倍因“众源理财”P2P平台资金链断裂主动向公安机关投案。2019年7月15日，被告人吴世倍经公安机关电话通知后到案。 被告人吴世倍对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结。其辩护人对指控事实、罪名没有异议，认为被告人吴世倍主动投案自首，自侦查阶段自愿认罪认罚，庭审中悔罪表现良好，请求法庭在量刑建议的基础上再予以从轻处罚。 上述事实，被告人吴世倍在开庭审理过程中均无异议，且有证人林显达、金笃柱、陈雪美、胡立瑜、洪露、石梦威、魏琴、胡珊珊、姚佳怡、张洁、孙道彬、李佳洋、黄海英等人的证言，户籍证明、前科材料、到案经过、工商登记材料、转账清单、接受证据材料清单、银行流水、手机截图、承诺书、综合支付调试协议、租赁合同、投资网页截图、情况说明，电话询问记录及录音，富友交易记录、银行流水及被告人吴世倍的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴世倍违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人吴世倍犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行后又翻供，但在一审判决前又能如实供述，应当认定为自首，本院依法予以从轻处罚。被告人吴世倍自侦查阶段如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，本院酌情予以从宽处罚。辩护人据此提出从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人吴世倍非法吸收公众存款1亿余元，最终导致198人实际损失1338万余元，数额巨大，对于辩护人提出在量刑建议刑期以下处罚的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。据此，根据被告人吴世倍的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条，第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款、第三款，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人吴世倍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月15日起至2023年7月14日止；罚金在判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人吴世倍退赔投资人的剩余全部损失（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王潇雨 人民陪审员  李小宝 人民陪审员  俞秦芝 二〇二〇年六月八日 代书 记员  鲁文丽 附件： 投资人实际损失明细表 （单位：元） 序号 姓名 投资金额 投资人实际损失 李明珠 30,220.94 0.94 黄上欢 5.00 3.00 卢冲 15.00 3.00 潘俊 10.00 3.00 邬攀辉 200.00 3.00 吴国苹 100,200.00 20.83 黄灵通 500,000.00 32.87 杨伟康 10,500.00 241.37 袁诗鹏 58,460.00 642.15 刘文秀 7,050.00 659.66 马小骏 149,697.31 702.31 赵爱东 75,291.98 806.60 陈婷 77,000.00 844.87 孟菁菁 15,000.00 926.00 柴卢杰 61,645.36 1,034.28 谢欢 14,603.70 1,404.41 肖箕 241,600.00 1,454.68 黄雅丽 79,848.50 1,562.07 吴慧 4,722.61 2,098.55 赵尔汉 20,000.00 2,440.83 葛建红 9,100.00 2,628.00 马立春 9,200.00 2,740.00 甘书敏 20,000.00 2,796.33 朱华 44,982.00 2,921.04 杨依萱 23,390.00 2,938.26 高成玉 23,500.00 2,986.69 夏春燕 50,000.00 3,016.97 李骏锋 60,000.00 3,030.15 宫小雯 59,999.99 3,035.14 蔡慧琳 9,800.00 3,111.00 袁灿基 40,000.00 3,169.32 冯昱洁 13,700.00 3,179.62 李尚龙 15,000.00 3,252.46 罗时保 16,000.00 3,256.40 郝雨萱 10,000.00 3,330.71 熊思慧 35,900.00 3,405.39 郑钧升 10,000.00 3,419.20 张徐 15,000.00 3,443.63 钱小林 10,000.00 3,498.76 邓欢 10,000.00 3,498.79 李海方 10,000.00 3,499.24 王尚路 20,000.00 3,501.00 张甫超 10,000.00 3,501.00 王垒 10,200.00 3,581.60 舒宗波 5,800.00 3,800.00 石磊 10,000.00 4,068.00 陈德岭 11,000.00 4,335.20 黄彩玲 24,000.00 4,360.19 祝敏 12,175.19 4,425.09 许艳 24,500.00 5,493.96 陈美羽 128,459.00 5,901.92 武昱彤 13,300.00 6,701.52 翟丽萍 17,962.00 6,843.77 武清熙 14,000.00 6,963.26 汪俊 48,545.86 7,169.30 李志德 14,600.00 7,959.72 邱水林 19,905.00 8,169.85 张彦红 24,300.00 8,269.48 王鹏飞 15,000.00 8,325.27 孙道彬 67,337.00 8,411.80 廉小丽 245,432.00 9,452.17 张倩 18,500.00 9,645.33 陆蔚 65,459.13 9,818.57 王悠凤 35,005.00 10,576.69 何雅娣 34,500.00 11,394.79 徐文凤 20,000.00 11,899.08 陈林 120,000.00 11,971.91 温作杰 32,975.35 12,160.28 朱水林 177,400.00 12,238.56 张士清 66,910.00 12,331.60 经临春 60,000.00 12,420.30 熊亚军 20,000.00 12,552.01 王雅敏 40,900.00 12,696.86 齐云鹤 20,000.00 12,754.06 李倩 50,000.00 12,839.13 赵凯鑫 50,100.00 12,851.09 龚慧 20,000.00 12,988.93 何冠华 20,000.00 13,000.00 庞长剑 20,000.00 13,124.05 马绪安 169,102.00 13,448.90 陈美娟 41,800.00 13,875.04 蒋秋萍 384,571.00 14,134.09 姚佳怡 403,691.90 14,355.08 张忠阳 32,000.00 14,543.03 程超 42,959.13 14,841.32 刘君 29,000.00 15,445.22 洪锋 60,000.00 16,248.38 赵凌 30,750.00 16,505.08 马清泽 39,990.00 16,556.40 王戴慧敏 64,911.99 17,366.54 方红芳 130,650.00 17,394.92 顾利青 94,820.00 17,535.44 彭莉 27,000.00 18,250.96 周芳兰 201,837.00 19,110.90 戴勤健 58,000.00 19,778.13 白松 64,000.00 20,397.05 陶思羽 116,857.80 20,775.32 李焕廷 33,100.00 20,785.21 纪冯维 60,643.22 20,882.74 常小霞 191,082.00 20,971.74 张洁 190,000.00 21,084.60 朱福林 30,000.00 22,223.36 张浩 30,000.00 22,257.96 黄若雷 29,999.46 22,485.81 顾法芹 30,800.00 23,203.50 陈懋鸿 35,248.00 24,607.46 唐国辉 54,000.00 25,751.10 张桂芳 55,000.00 26,259.28 肖了兰 38,917.00 26,621.33 洪颖 35,000.00 27,250.00 陈璐 186,902.00 28,813.36 王春艳 38,000.00 30,100.00 程伟 65,000.00 30,129.23 耿文风 48,523.05 30,797.45 陈冬婷 217,200.00 31,012.46 **强 140,000.00 31,033.47 周方 64,586.65 31,142.27 但敏 420,000.00 31,796.25 赵颖 40,000.00 32,800.00 李伟明 239,680.00 33,819.88 吴烨 66,450.00 34,436.47 陆富忠 66,000.00 35,813.59 郭亚芳 47,584.00 36,910.30 赵俊 56,000.00 37,502.19 陈娟 48,000.00 39,240.90 李晓娟 50,000.00 39,417.83 姜凤坤 100,000.00 39,981.62 吴剑峰 61,580.00 40,298.11 齐子有 100,000.00 41,482.14 李思宇 50,000.00 41,500.00 武润芬 50,000.00 41,500.00 张明熙 50,000.00 41,500.00 高进人 60,909.85 42,604.71 吴右柳 50,000.00 44,145.77 何奇洪 195,000.00 44,330.24 袁丽 50,262.06 44,481.06 刘剑雄 67,100.00 47,200.75 吴雨佳 121,100.00 51,577.23 苏婧 100,000.00 51,715.08 郭刚强 80,320.00 52,344.82 王祥 59,930.00 53,383.40 崔浩东 169,300.00 58,738.90 田彦 152,700.00 60,242.88 潘小磊 150,000.00 60,697.77 袁芳 92,625.00 64,328.42 耿良德 160,600.38 64,612.95 沃桂芳 128,569.41 64,685.56 陈政嘉 81,000.00 66,162.25 祁正权 88,000.00 67,083.85 殷盈盈 78,100.00 67,839.55 扈灵芝 150,000.00 68,272.11 崔文 192,000.00 71,842.17 何颖 182,100.00 73,398.01 魏玮 276,700.00 74,723.45 周润芝 186,000.00 75,731.20 扈西枝 219,425.49 76,774.95 黄颖蓓 245,278.51 77,800.49 赵璇 185,989.00 79,440.63 徐翾 334,308.41 82,032.40 冯婕 199,700.00 85,347.86 梁龑 175,000.00 85,628.06 王丹 250,000.00 85,954.27 张建会 150,257.00 86,223.10 苏朝阳 98,000.00 86,955.65 叶黎 100,000.00 88,259.86 吉广斌 150,000.00 88,349.18 梁晓萍 100,000.00 88,717.00 梁友群 282,879.14 90,152.92 章如意 259,931.00 90,611.51 季维春 175,615.00 95,098.32 程关基 139,300.00 96,884.11 邱娟娟 110,200.00 99,974.88 苏建英 123,602.00 100,925.12 陈秋元 146,200.00 103,125.68 赵冬颖 118,000.00 104,743.76 王佳丽 184,900.00 117,574.00 陈悠扬 189,310.00 123,164.58 徐芳 236,287.25 127,310.04 姜海玲 455,390.00 128,386.53 顾靖华 145,883.67 129,946.87 张鹏 149,969.00 134,121.11 唐辉艳 743,457.00 135,669.06 毛腾 157,355.00 138,103.85 熊凯 260,000.00 139,472.95 ** 173,800.00 146,351.53 洪权 225,000.00 147,609.01 王浩 265,471.38 157,754.48 王琦 590,800.00 157,933.43 陈琎 200,000.00 200,000.00 孟超 300,000.00 268,235.61 孙俊平 510,000.00 302,033.64 王书瑶 925,000.00 339,730.47 郭志义 440,100.00 395,951.50 张慧娟 1,413,240.00 450,823.58 李佳洋 711,006.07 456,768.76 杨静 1,930,000.00 933,791.27 李荷芬 1,617,000.00 1,600,000.00 赵沛琪 7,200,000.00 1,681,251.00 小计 34,021,115.74 13,380,637.42