四川省邛崃市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0183刑初74号 公诉机关邛崃市人民检察院。 被告人蒋五七，男，1982年6月2日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省资阳市安岳县。2019年4月17日因涉嫌诈骗罪被邛崃市公安局刑事拘留。2019年5月16日经邛崃市人民检察院批准逮捕。2020年6月4日，经我院变更为取保候审。 辩护人陈雪梅，四川子归律师事务所律师。 被告人宋涛江，男，1993年1月15日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省泸州市古蔺县。2019年8月9日因涉嫌诈骗罪被邛崃市公安局刑事拘留。2019年9月12日经邛崃市人民检察院批准逮捕。2020年6月4日，经我院变更为取保候审。 辩护人孟亮，四川致高（邛崃）律师事务所律师。 谢丹，四川观今律师事务所律师。 被告人陈三，男，1988年10月1日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省宜宾市江安县。2019年4月10日因涉嫌诈骗罪被邛崃市公安局刑事拘留。2019年5月16日经邛崃市人民检察院批准逮捕。2020年6月4日，经我院变更为取保候审。 辩护人雷小林，四川炬民律师事务所律师。 被告人王志鹏，男，1993年9月24日出生，汉族，高中文化，户籍所在地四川省泸州市合江县。2019年5月15日因涉嫌诈骗罪被邛崃市公安局刑事拘留。2019年6月20日经邛崃市人民检察院批准逮捕。2020年6月4日，经我院变更为取保候审。 辩护人李贵芳，四川法典律师事务所律师。 张洪，四川运逵律师事务所律师。 被告人万叶敏，女，1996年2月7日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省泸州市古蔺县。2019年4月10日因涉嫌诈骗罪被邛崃市公安局刑事拘留。2019年5月16日经邛崃市人民检察院批准逮捕。2020年6月4日，经我院变更为取保候审。 辩护人李兵，四川中洽律师事务所律师。 被告人叶吕娅，女，1981年10月15日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省成都市大邑县。2019年4月10日因涉嫌诈骗罪被邛崃市公安局刑事拘留。2019年5月16日被邛崃市公安局取保候审，2019年7月17日经邛崃市人民检察院取保候审，2020年5月18日经本院取保候审。 辩护人赵军，四川腾誉律师事务所律师。 被告人吴茂奎，男，1975年5月16日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省成都市大邑县。2019年4月10日因涉嫌诈骗罪被邛崃市公安局刑事拘留。2019年5月16日被邛崃市公安局取保候审，2019年7月17日经邛崃市人民检察院取保候审，2020年5月18日经本院取保候审。 指定辩护人杨静，四川致高（邛崃）律师事务所律师。 被告人杨雅惠，女，1967午9月30日出生，汉族，小学文化，户籍所在地四川省成都市邛崃市。2019年4月10日因涉嫌诈骗罪被邛崃市公安局刑事拘留。2019年5月16日被邛崃市公安局取保候审，2019年7月17日经邛崃市人民检察院取保候审，2020年5月18日经本院取保候审。 指定辩护人王小川，四川光时律师事务所律师。 被告人吴福刚，男，1970年1月18日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省成都市邛崃市。2019年4月10日因涉嫌诈骗罪被邛崃市公安局刑事拘留。2019年5月16日被邛崃市公安局取保候审，2019年7月17日经邛崃市人民检察院取保候审，2020年5月18日经本院取保候审。 指定辩护人何祥，四川致高（邛崃）律师事务所律师。 邛崃市人民检察院以邛检公诉刑诉〔2020〕14号起诉书指控被告人蒋五七、宋涛江、陈三、王志鹏、万叶敏、叶吕娅、吴茂奎、杨雅惠、吴福刚犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院立案后，依法适用普通程序于2020年6月4日公开开庭审理了本案。邛崃市人民检察院检察员杨忠诚出庭支持公诉。被告人蒋五七、宋涛江、陈三、王志鹏、万叶敏、叶吕娅、吴茂奎、杨雅惠、吴福刚及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2019年3月至4月期间，被告人蒋五七等人成立了以蒋五七为首的团队，共谋实施诈骗行为。该团队以向贷款人虚假宣传“网贷平台的钱是黑钱、借网贷不用还、可以赖掉、借了无法律责任”等方式宣讲后获取贷款人信任，后由该团队使用贷款人身份信息在网贷平台中贷款，贷款成功后删除贷款人手机内贷款信息和相关网贷APP，并从贷得款项中抽取百分之五十的贷款额作为报酬以非法获利。该团队系以蒋五七为总负责，被告人陈三负责管账、团队后勤管理。同时内部分为技术部门和业务部门，技术部门负责为贷款人具体办理网贷，该部门成员有被告人宋涛江、被告人王志鹏、被告人万叶敏等人，其中宋涛江为技术部门负责人。业务部门主要负责推广宣传，以邀集贷款人来办理贷款， 该部门人员有被告人叶吕娅、被告人吴茂奎、被告人杨雅惠、被告人吴福刚等人。在此期间，蒋五七团队在邛崃君平大道XXX号“人和缘”茶楼二楼等地实施诈骗活动。 1、2019年3月31日，蒋五七团伙由叶吕娅宣传介绍被害人阎某办理贷款，由宋涛江实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项32000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财16000元。 2、2019年3月31日，蒋五七团伙由叶吕娅宣传介绍被害人何某1办理贷款，由陈三实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项24600元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财12300元。 3、2019年3月31日，蒋五七团伙由杨雅惠宣传介绍被害人杜某办理贷款，由万叶敏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项10000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财5000元。 4、2019年3月31日，蒋五七团伙由吴福刚宣传介绍被害人杨某办理贷款，由万叶敏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项12000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财6000元。 5、2019年3月31日，蒋五七团伙由吴福刚宣传介绍被害人季某办理贷款，由万叶敏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项5000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财2500元。 6、2019年3月3ｌ日，蒋五七团伙由叶吕娅宣传介绍被害人余某1办理贷款，由王志鹏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项29000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财14500元。 7、2019年3月31日，蒋五七团伙由陈三宣传介绍被害人何某2办理贷款，由王志鹏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项12000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财6000元。 8、2019年4月1日，蒋五七团伙由叶吕娅宣传介绍被害人张某1办理贷款，由陈三实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项19900元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财9950元。 9、2019年4月1日，蒋五七团伙由吴茂奎、杨雅惠宣传介绍被害人巫某办理贷款，由王志鹏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项30600元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财14650元。 10、2019年4月3目，蒋五七团伙由叶吕娅宣传介绍被害人高某办理贷款，由王志鹏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项29000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财14500元。 11、2019年4月4日，蒋五七团伙由吴茂奎宣传介绍被害人张某2办理贷款，由王志鹏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项36000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财18000元。 12、2019年4月4日，蒋五七团伙由吴福刚宣传介绍被害人罗某办理贷款，由万叶敏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项40000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财20000元。 13、2019年4月4日，蒋五七团伙由杨雅惠宣传介绍被害人项某办理贷款，由王志鹏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项12000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财6000元。 14、2019年4月4日，蒋五七团伙由王志鹏宣传介绍被害人江某办理贷款，由王志鹏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项16000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财8000元。 15、2019年4月5日，蒋五七团伙由陈三宣传介绍被害人李某办理贷款，由陈三实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项21000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财10550元。 16、2019年4月5日，蒋五七团伙由叶吕娅宣传介绍被害人古某办理贷款，由万叶敏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项18900元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财9450元。 17、2019年4月5日，蒋五七团伙由杨雅惠宣传介绍被害人何某3办理贷款，由王志鹏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项6000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财3000元。 18、2019年4月6日，蒋五七团伙由杨雅惠宣传介绍被害人谢某办理贷款，由万叶敏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项12100元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财6000元。 19、2019年4月6日，蒋五七团伙由王志鹏宣传介绍被害人黎某办理贷款，由王志鹏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项5000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财2500元。 20、2019年4月8日，蒋五七团伙由相关人员宣传介绍被害人余某2办理贷款，由万叶敏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项10000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财5000元。 21、2019年4月8日，蒋五七团伙由陈三宣传介绍被害人何某4办理贷款，由王志鹏实际使用被害人的身份证、银行卡、手机办理网贷，共贷得款项5000元，该团伙骗取贷款总额百分之五十的钱财2500元。 综上，蒋五七团伙在邛崃地区的诈骗事实为21笔，涉案金额为192400元。其中王志鹏涉案10笔，金额为89650元，万叶敏涉案7笔，金额为53950元，叶吕娅涉案6笔，金额为76700元，吴茂奎涉案2笔，金额为32650元，吴福刚涉案3笔，金额为28500元，杨雅惠涉案5笔，金额为34650元。 公诉机关认为，被告人蒋五七、陈三、宋涛江、王志鹏、万叶敏、叶吕娅、吴茂奎、杨雅惠、吴福刚相互伙同，以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，被告人蒋五七、陈三、宋涛江犯罪金额为192400元，被告人王志鹏犯罪金额为89650元，被告人万叶敏犯罪金额为53950元，被告人叶吕娅犯罪金额为76700元，均系数额巨大，被告人吴茂奎犯罪金额为32650元，被告人吴福刚犯罪金额为28500元，被告人杨雅惠犯罪金额为34650元，均系数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人蒋五七、宋涛江在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二 十六条第一款之规定，系主犯。被告人陈三、王志鹏、万叶敏、叶吕娅、吴茂奎、杨雅惠、吴福刚在共同犯罪中起辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。被告人蒋五七、陈三、宋涛江、王志鹏、万叶敏、叶昌娅、吴茂奎、杨雅惠、吴福刚到案后能够如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。 庭审中，被告人蒋五七对起诉书指控的事实和罪名没有异议，并当庭表示自愿认罪。其辩护人提出被告人具有坦白、初犯、自愿认罪、全部退赔被害人经济损失且取得被害人谅解，请求法院从轻处罚。 被告人宋涛江对起诉书指控的事实和罪名没有异议，并当庭表示自愿认罪。其辩护人提出被告人具有坦白、自愿认罪、初犯、全部退赔被害人经济损失且取得被害人谅解，请求法院从轻处罚。 被告人陈三对起诉书指控的事实和罪名没有异议，并当庭表示自愿认罪。其辩护人提出被告人具有坦白、从犯、自愿认罪、全部退赔被害人经济损失且取得被害人谅解，请求法院从轻处罚。 被告人王志鹏对起诉书指控的事实和罪名没有异议，并当庭表示自愿认罪。其辩护人提出被告人具有坦白、从犯、初犯、自愿认罪、全部退赔被害人经济损失且取得被害人谅解，请求法院从轻处罚。 被告人万叶敏对起诉书指控的事实和罪名没有异议，并当庭表示自愿认罪。其辩护人提出被告人具有坦白、从犯、初犯、自愿认罪、全部退赔被害人经济损失且取得被害人谅解，请求法院从轻处罚。 被告人叶吕娅对起诉书指控的事实和罪名没有异议，并当庭表示自愿认罪。其辩护人提出被告人具有坦白、从犯、初犯、自愿认罪、全部退赔被害人经济损失且取得被害人谅解，请求法院从轻处罚。 被告人吴茂奎对起诉书指控的事实和罪名没有异议，但对起诉书指控的第11笔事实中，辩称其不认识被害人。并当庭表示自愿认罪。其辩护人提出被告人具有坦白、从犯、初犯、自愿认罪、全部退赔被害人经济损失且取得被害人谅解，请求法院从轻处罚。 被告人吴福刚对起诉书指控的事实和罪名没有异议，并当庭表示自愿认罪。其辩护人提出被告人具有坦白、从犯、初犯、自愿认罪、全部退赔被害人经济损失且取得被害人谅解，请求法院从轻处罚。 被告人杨雅惠对起诉书指控的事实和罪名没有异议，但对起诉书指控的第9、17、18笔中，称其不认识被害人，并当庭表示自愿认罪。其辩护人提出被告人具有坦白、从犯、初犯、自愿认罪、全部退赔被害人经济损失且取得被害人谅解，请求法院从轻处罚。 经审理查明，本院审理查明的事实与检察院指控事实一致。另查明，1、在蒋五七团伙实施犯罪行为时，操作人员需要检查被害人手机通讯录，如果通讯录中出现警察、律师、法官等电话，需删除其电话号码再进行操作。2、经查，在此次犯罪中，被告人蒋五七获利100000元，被告人宋涛江获利14000元、被告人陈三获利5000元、被告人王志鹏获利16000元、被告人万叶敏获利20000元、被告人叶吕娅获利17600元、被告人吴茂奎获利10000元、被告人吴福刚获利4400元、被告人杨雅惠获利10000元。3、公安机关分别在叶吕娅处扣押IPHOE6S手机一部；吴福刚处扣押手机两部（金色OPPO手机一部、银色移动手机一部）、薄册一本；吴茂奎处扣押手机一部（金色华为手机一部）、薄册两本；杨雅惠处扣押手机一部（粉色OPPO手机一部）、薄册七本；万叶敏处扣押手机一部（紫色OPPO手机一部）；陈三处扣押手机两部（粉色OPPO手机一部、金色IPHONE5S手机一部）、薄本三本；蒋五七处扣押黑色华为手机一部；4、2020年5月7日至5月20日期间，各被告人的家属积极赔偿21名被害人经济损失，并取得21名被害人的谅解。5、2020年5月26日，被告人吴茂奎向本院主动退缴违法所得10000元。 本院认为，被告人蒋五七、陈三、宋涛江、王志鹏、万叶敏、叶吕娅、吴茂奎、杨雅惠、吴福刚相互伙同，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐藏真相的方式，骗取他人财物，共计192400元，被告人王志鹏犯罪金额为89650元，被告人万叶敏犯罪金额为53950元，被告人叶吕娅犯罪金额为76700元，均系数额巨大，被告人吴茂奎犯罪金额为32650元，被告人吴福刚犯罪金额为28500元，被告人杨雅惠犯罪金额为34650元，均系数额较大，九被告人的行为已构成诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，依法应予刑事处罚。邛崃市人民检察院起诉指控九被告人犯诈骗罪的事实和罪名成立，本院予以支持。关于被告人吴茂奎、杨雅惠辩称其不认识被害人的辩解意见，经查，两被告人提及的四笔事实中，四被害人对被告人进行了辨认，且在两被告人供述与被害人陈述中均提及各自的事实，可见两被告人是直接或间接造成被害人的损失，故该辩解意见不成立。被告人蒋五七、宋涛江在共同犯罪中起主要作用，系主犯，对整个案件的犯罪事实负责。被告人陈三、王志鹏、万叶敏、叶吕娅在共同犯罪中起辅助作用，系从犯依法减轻处罚。在共同犯罪中，被告人万叶敏的作用较大于被告人叶吕娅，在量刑时予以考虑。被告人吴茂奎、杨雅惠、吴福刚在共同犯罪中起辅助作用，系从犯依法从轻处罚，九被告人到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，对其依法可以从轻处罚；九被告人积极赔偿被害人经济损失，且取得被害人谅解，酌情从轻处罚。九被告人在审理中自愿认罪认罚，酌情从轻处罚。各被告人的辩护人提出的辩护意见与查明事实相符，本院予以采纳。根据各被告人犯罪情节、积极认罪悔罪态度，依法可对其宣告缓刑。对扣押在案的手机、薄本属于犯罪工具依法予以没收。对于各被告人非法获利属于违法所得，依法予以追缴，其中被告人吴茂奎主动向本院退缴的违法所得10000元，予以追缴，上缴国库。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下： 一、被告人蒋五七犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元；（罚金限于本判决生效后十日内缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 二、被告人宋涛江犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元；（罚金限于本判决生效后十日内缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 三、被告人陈三犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元；（罚金限于本判决生效后十日内缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 四、被告人王志鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；（罚金限于本判决生效后十日内缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 五、被告人万叶敏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币八千元；（罚金限于本判决生效后十日内缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 六、被告人叶吕娅犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；（罚金限于本判决生效后十日内缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 七、被告人吴茂奎犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五千元；（罚金限于本判决生效后十日内缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 八、被告人杨雅惠犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五千元；（罚金限于本判决生效后十日内缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 九、被告人吴福刚犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币五千元；（罚金限于本判决生效后十日内缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 十、对各被告人违法所得依法予以追缴，上缴国库。（其中被告人蒋五七100000元，被告人宋涛江14000元、被告人陈三5000元、被告人王志鹏16000元、被告人万叶敏20000元、被告人叶吕娅17600元、被告人吴福刚4400元、被告人杨雅惠10000元）； 十一、对扣押在案的手机、薄本依法予以没收，由公安机关处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张圣昊 人民陪审员  陈燕勤 人民陪审员  王泽明 二〇二〇年六月四日 书 记 员  周 敏 附相关法律条文： 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。