山西省大同市云冈区人民法院刑事判决书（2020）晋0214刑初116号公诉机关大同市云冈区人民检察院。被告人赵某1，女，1966年2月16日出生于大同市，汉族，初中文化，无业，住大同市。2019年12月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被大同市公安局云冈区分局刑事拘留，同年12月17日经大同市云冈区人民检察院批准逮捕，次日被大同市公安局云冈区分局执行逮捕。现羁押于大同市第一看守所。辩护人刘某1，山西晋恒律师事务所律师。大同市云冈区人民检察院以云冈检刑二刑诉〔2020〕24号起诉书指控被告人赵某1犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大同市云冈区人民检察院指派检察员刘文杰出庭支持公诉，被告人赵某1及辩护人刘某1到庭参加诉讼。现已审理终结。大同市云冈区人民检察院指控，2017年3月，被告人赵某1接受沈阳老妈乐商贸有限公司员工高瑞华宣传，以其在大同市××区开设的保健品店加入“老妈乐”商贸公司，被告人赵某1担任店长在西花园、棚户区等地以口口相传、讲课培训的方式，以消费返利、购物返本，会员外出旅游等形式，吸收杨某1、郭某等39名老年人投资款共计人民币3094956元，案发前返利共计1173178元，损失金额共计1921778元。上述款项，被告人赵某1都转账到金陈、金求等人账户。上述事实，公诉机关提供了书证，被害人陈述，被告人供述与辩解，鉴定意见，指认笔录等证据。公诉机关据此认为，被告人赵某1非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵某1如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人赵某1当庭自愿认罪，对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议。其辩护人认为赵某1吸收公众存款的行为系单位犯罪；赵某1到案后自愿认罪，如实供述，可以从轻处罚。经审理查明，2013年，金家福注册成立沈阳老妈乐商贸有限公司（以下简称“老妈乐”），2016年又注册成立北京全家福健康管理有限公司（以下简称“全家福”）。2017年3月，被告人赵某1加入“老妈乐”，并在大同市××区开设“老妈乐”店铺并担任店长，负责收钱和发放返利等工作。期间，赵某1向社会公众宣传老妈乐商城“消费返利”模式（即在老妈乐消费即可成为会员；消费1280元成为银卡会员，每天返5-7元，8-10个月返本，最高限额可领2000元；消费6400元成为金卡会员，每天返20-30元，6-8个月返本，最高限额可领15000元；消费12800元成为钻石会员，每天返50-60元，6-7个月返本，最高限额可领30000元；消费25600元成为翡翠会员，每天返100-110元，6个月返本，最高限额可领64320元），发展他人成为会员，收取资金，并将所收资金打入“老妈乐”公司指定账户。其发展会员39人，吸收资金共计人民币3094956元，案发前返利共计人民币1173178元，损失金额共计人民币1921778元。对于上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：书面报案材料、受案登记表，证实2019年7月，报案人报案称在被告人赵某1担任店长的老妈乐店投资，约定支付利息和返还本金，但已停止返利和返还本金；大同市公安局云冈区分局出具的抓获经过，证实2019年12月5日，公安人员将被告人赵某1抓获；大同市云冈区市场监督管理局出具的企业信息查询单，证实被告人经营店铺的注册情况；银行卡交易明细，证实被告人赵某1与金陈、金求、金家贵、唐宁资金往来情况；大同市公安局云冈区分局出具的根据受害人报案整理汇总其投入金额、返利金额损失情况，证实被害人人数、投入金额及返利情况；被害人提供的老妈乐商城会员章程，证实老妈乐商城会员“消费返利”模式；大同市公安局西韩岭派出所出具的户籍证明，证实被告人赵某1个人身份情况；被害人武思英、杨某1、燕某、刘某2、冯某1、马某1、张某2、孟某、刘某3、荆某、刘某4、张缀兄、仝某、曹某、范某、李某1、李某2、王某1、姚某1（姚某2女）、姜某、田某、张某3、杨某2、李某3、张某4、杨某3、冯某2、黄某、王某2、张某5、赵某2、赵某3、顾某、李某4、马某2、魏某、张某6、晋某、郭某的陈述及指认笔录，证实2017年3月开始，上述39名被害人加入被告人赵某1开设的老妈乐店，投入资金成为会员，自2017年9月起不再返利，投资款共计人民币3094956元，案发前返利共计1173178元，损失金额共计1921778元；王某2、赵某3对老妈乐店地址进行了指认；被告人赵某1的供述与辩解、指认笔录，证实其于2017年3月担任老妈乐西花园店店长并在棚户区和六区开设老妈乐店，共计有会员30余人，老妈乐主要经营床上用品等，以消费返利模式进行，在老妈乐消费即可成为会员，消费1280元成为银卡会员，在8-10个月返本，每天返5-7元，最高限额可领2000元，消费6400元成为金卡会员，在6-8个月返本，每天返20-30元，最高限额可领15000元，消费12800元成为钻石会员，在6-7个月返本，每天返50-60元，最高限额可领30000元，消费25600元成为翡翠会员，在6个月返本，每天返100-110元，最高限额可领64320元；其将收到会员的钱打到金陈、金求、金家贵、唐宁的银行卡上，公司再将返利打入其银行卡，其将返利发放给会员；公司在2017年9月后不再返利；其对老妈乐西花园店进行了指认。上述证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，形成了完整的证据链条，能证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人赵某1未经有关部门批准，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。根据已查明的事实,被告人赵某1担任“老妈乐”的店长,负责收钱和发放返利工作,将所收资金打入“老妈乐”公司指定账户。从上述事实可以看出“老妈乐”公司所实施的行为系单位犯罪,被告人赵某1作为“老妈乐”公司的一名店长,系该公司的经营管理人员,在具体实施犯罪中起较大作用,属其他直接责任人员,应承担刑事责任。鉴于本案系单位犯罪,根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第（一）（二）项的规定,被告人赵某1变相吸收公众存款对象39人,变相吸收公众存款数额3094956元,尚未达到数额巨大或者有其他严重情节,公诉机关认定数额巨大错误,应予纠正。辩护人提出的被告人实施的犯罪行为系单位犯罪及被告人自愿认罪、如实供述的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。据此，综合考虑被告人赵某1的犯罪事实、犯罪性质、情节及后果，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款；《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）（二）项之规定，判决如下：一、被告人赵某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月5日起至2021年10月4日止。罚金限自本判决生效之次日起三日内缴纳。）二、继续追缴尚未到案的违法所得并返还被害人（被害人名单及返还金额见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省大同市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 王少清人民陪审员 任素英人民陪审员 徐春玲 二〇二〇年六月十日法官 助理 苑晨桄书 记 员 柴 强附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。