贵州省长顺县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔2729刑初54号公诉机关贵州省长顺县人民检察院。被告人刘亚兰，女，1992年5月1日生，汉族，贵州省毕节市人，高中文化，住贵州省贵阳市云岩区，因涉嫌诈骗罪，于2020年4月9日被长顺县公安局取保候审。现在居住地候审。被告人文俊，男，1989年9月9日生，汉族，贵州省贵阳市人，中专文化，住贵州省贵阳市云岩区，因涉嫌诈骗罪，于2020年4月9日被长顺县公安局取保候审。现在居住地候审。指定辩护人陈照巧，贵州贵君律师事务所律师。被告人刘露，女，1991年5月10日生，汉族，贵州省贵阳市人，初中文化，住贵州省贵阳市云岩区，因涉嫌诈骗罪，于2020年4月10日被长顺县公安局取保候审。现在居住地候审。指定辩护人陈亚，贵州贵君律师事务所律师。被告人杨鹏，男，1995年2月20日生，汉族，贵州省毕节市人，中专文化，住贵州省黔西县，因涉嫌诈骗罪，于2019年12月4日投案自首，次日被刑事拘留，经长顺县人民检察院批准，于2020年1月11日被长顺县公安局执行逮捕，经长顺县人民检察院决定，于2020年5月27日被长顺县公安局取保候审。现在居住地候审。委托辩护人刘辉，贵州合兴律师事务所律师。被告人张国江，男，1999年4月1日生，汉族，贵州省遵义市人，初中文化，住贵州省正安县，因涉嫌诈骗罪，经长顺县公安局决定，于2020年5月6日被长顺县公安局取保候审。现在居住地候审。指定辩护人谢小芬，贵州贵君律师事务所律师。贵州省长顺县人民检察院以长检刑诉〔2020〕38号起诉书，指控被告人刘亚兰、文俊、刘露、杨鹏、张国江犯诈骗罪，于2020年6月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年6月29日公开开庭审理本案，长顺县人民检察院指派检察员钟连生、张元坤出庭支持公诉，被告人刘亚兰、被告人文俊及其指定辩护人陈照巧、被告人刘露及其指定辩护人陈亚到庭参加诉讼、被告人杨鹏及其委托辩护人刘辉、被告人张国江及其指定辩护人谢小芬均到庭参加诉讼。现已审理终结。贵州省长顺县人民检察院指控：由刘亚兰、文俊、刘露、杨鹏、张国江等人组成的犯罪团伙,以为他人办理贷款等为由，冒充银行工作人员,虚高银行贷款利息等方式，骗取他人钱款。该犯罪团伙主要分为三个等级,第一级为管理层老板,第二级为中层团队长,第三级为业务员,该犯罪团伙主要由老板提供被害人名单和联系电话,并对团队长进行培训,团队长又对该团队下的业务员进行培训,监督、指导团队下的业务员利用老板提供的被害人名单,完成所谓的公司业绩,业务员则冒充工商银行工作人员,利用信息不对称的条件,虚高工商银行一款叫融E借贷款项目的贷款利率,使用手机给被害人在工商银行APP中的融E借贷款项目贷款成功后,冒充银行名义以收取贷款前置利息的手段骗取被害人贷款总额中被虚高利率三年的费用,业务员以此来获取公司业绩,业务员按照自己所完成的业绩获取该业绩40%的利益,团队长又按照该团队下面所有业务员完成的业绩来获取所有业务员完成业绩10%的利益,剩余利益归老板所有。具体犯罪事实如下：1、2019年11月8日，被告人杨鹏、张国江冒充工商银行工作人员给被害人胡某办理融Ｅ借贷款项目贷款，并给胡某承诺贷款期限为三年,贷款年利率为7.5%,杨鹏、张国江使用手机给胡某贷款成功150000元后,杨鹏以收取贷款总额三年5.2%（承诺的7.5%利率减去被告人认为银行贷款利率2.3%所得）前置利息为由骗取胡某的28080元,胡某用杨鹏提供的一个ＰＯＳ机刷卡支付给杨鹏,该ＰＯＳ机系杨鹏同事林某（另案处理）个人所有,后林某将该笔钱转给杨鹏所在团队对应的老板刘亚兰,经在工商银行查询,胡某在工商银行融Ｅ借贷款项目贷款成功150000元,其贷款期限是一年,贷款年利率4.2%至5.225%之间浮动。2、2019年11月7日，被告人杨鹏与其同事余雷（在逃）冒充工商银行工作人员给被害人何某办理融Ｅ借贷款项目贷款，并给何某承诺贷款期限为三年,贷款年利率为7%,杨鹏使4用手机给何某贷款成功200000元后,其同样以收取贷款总额三年5.2%前置利息为由骗取何某的33840元,何某用杨鹏提供ＰＯＳ机刷卡支付给杨鹏,后将该笔钱转给杨鹏所在团队的团队长刘露。次日,杨鹏以帮何某贷款困难为由,向何某索取好处费5000元,在何某同意后,杨鹏自行登录何某的工商银行ＡＰＰ将该笔钱转走。何某的贷款情况与胡某的贷款情况相似。3、2019年11月20日，被告人杨鹏与刘露冒充工商银行工作人员给被害人柏某办理融Ｅ借贷款项目贷款,并给柏某承诺贷款期限为三年,贷款年利率为7%,杨鹏使用手机给柏某贷款成功120000元后,其同样以收取贷款总额三年5.2%前置利息为由骗取柏某的20304元,柏某通过自己的微信将该笔钱转到刘露的微信中去,柏某的贷款情况与胡某的贷款情况相似。上述事实，公诉机关提供证据：1.书证：受案登记表、立案决定书等程序文书、户籍信息、前科查询、到案经过、谅解书、接受证据清单、扣押笔录及清单、退缴赃款凭证、电子数据检查报告等；2.证人证言：证人林某的证言；3.被害人陈述：被害人胡某、何某、柏某的陈述；4.被告人供述和辩解：被告人刘亚兰、文俊、刘露、杨鹏、张国江的供述和辩解；5.勘验、检查、辨认等笔录：林某对老板刘亚兰、小组长刘露、以及杨鹏的辨认，被害人对被告人杨鹏进行的辨认；6.视听资料、电子数据：银行卡交易流水等证据。认为被告人刘亚兰、文俊、刘露、杨鹏、张国江以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取多人钱款，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。量刑建议：对被告刘亚兰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金壹万元（10000）元；对被告人文俊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金壹万元（10000）元；对被告人刘露犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金伍仟（5000）元；对被告人杨鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金伍仟（5000）元；对被告人张国江犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金叁仟（3000）元。经审理查明，公诉机关指控的上述事实属实。被告人杨鹏2019年12月4日主动到贵阳市观山湖区公安处曲靖北站派出所向该所民警郎俊辅、徐哲南投案，到案如实供述自己的犯罪事实。另查明，公安机关在侦查过程中，依法扣押刘亚兰的手机3部、POS机3台、U盘1个、便携式电脑1台；扣押文俊的POS机6台、手机2部、电脑主机1台；扣押杨鹏的苹果手机1台。案发后，五被告人均已主动向被害人退赔所骗取款项；另在公安机关被告人刘亚兰退款10万元；被告人文俊退款10万元；被告人刘露退款3万元；被告人张国江退款2万元。上述事实，公诉机关当庭宣读、出示以下证据：1.书证：受案登记表、立案决定书等程序文书、户籍信息、前科查询、到案经过、谅解书、接受证据清单、扣押笔录及清单、退缴赃款凭证、电子数据检查报告；2.证人证言：证人林某的证言；3.被害人陈述：被害人胡某、何某、柏某的陈述；4.被告人供述和辩解：被告人刘亚兰、文俊、刘露、杨鹏、张国江的供述和辩解；5.勘验、检查、辨认等笔录：林某对老板刘亚兰、小组长刘露、以及杨鹏的辨认，被害人对被告人杨鹏进行的辨认；6.视听资料、电子数据：银行卡交易流水等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘亚兰、文俊、刘露、杨鹏、张国江以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗多人钱款，被告人刘亚兰、文俊、刘露、杨鹏诈骗数额巨大，被告人张国江诈骗数额较大，五被告人的行为均已触犯我国刑律，构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人刘亚兰、文俊、刘露、张国江到案后，均能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚；被告人杨鹏主动向公安民警投案，并如实供述自己的犯罪事实，认定为自首，依法从轻处罚。五被告人均认罪认罚，签署《认罪认罚具结书》，予以从轻处罚；主动退赔被害人损失，并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。对依法扣押的刘亚兰的手机3台、文俊的手机2部、杨鹏苹果手机1台根据案情不宜认定为作案工具，依法应当发还。对扣押的POS机3台、U盘1个、便携式电脑1台、电脑主机1台，属作案工具，依法予以没收。庭审中，被告人的辩护人提出的量刑情节意见，与本案的事实和法律规定相符，本院予以采信。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据各被告人的犯罪事实、性质、情节、在共同犯罪中的地位和作用及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十七条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘亚兰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金壹万元（10000）元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内缴纳）二、被告人文俊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金壹万元（10000）元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内缴纳）三、被告人刘露犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金伍仟（5000）元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内缴纳）四、被告人杨鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金伍仟（5000）元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内缴纳）五、被告人张国江犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金叁仟（3000）元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内缴纳）六、扣押在案的被告人刘亚兰的手机3台、文俊的手机2台、杨鹏苹果手机1台予以发还。依法扣押刘亚兰的POS机3台、U盘1个、便携式电脑1台，文俊的POS机6台、电脑主机1台，依法予以没收，上缴国库。七、对被告人退在公安机关的款项：刘亚兰退款10万元，文俊退款10万元，刘露退款3万元，被告人张国江退款2万元。在退赔被害人和抵扣罚金后，剩余部分予以退还。如不服本判决，可在送达判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向黔南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭兴益人民陪审员  吴显才人民陪审员  蔡 胤二〇二〇年六月二十九日法官助理余秋菊书记员王志成