上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0109刑初1038号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人倪俊，男，1980年2月22日出生，汉族，户籍所在地本市浦东新区。辩护人梁成双、李明娟，上海申京律师事务所律师。被告人高某，女，1988年7月19日出生，汉族，户籍所在地江西省九江市。辩护人刘敏、李景军，上海申之春律师事务所律师。上海市虹口区人民检察院以沪虹检金融刑诉〔2019〕635号起诉书指控被告人倪俊犯集资诈骗罪、被告人高某犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员沈某某出庭支持公诉，被告人倪俊及其辩护人梁成双、被告人高某及其辩护人刘敏均到庭参加诉讼。本案经上海市虹口区人民检察院申请延期审理一次，现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：2015年7月至2018年9月间，被告人倪俊设立上海帅齐网络科技有限公司(以下简称“帅齐公司”)，雇佣高某、杜某某(另案处理)等人，虚构“股权众筹”和“个人借款”合同，以上新三板和投资民宿项目为名，以高额利息为诱饵向不特定公众吸收存款。案发后，经上海沪港金茂会计师事务所审计，被告人倪俊吸收129名投资人投资款共计人民币1,500万余元(以下币种均为“人民币”)，尚未归还800万余元。其中，被告人高某参与非法吸收公众存款共计1,500万余元。2019年2月26日，被告人倪俊由群众扭送至公安机关。2019年3月4日，被告人高某在家中被民警抓获，到案后均如实供述了上述事实。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了被害人南某某、邵某某、应某某、胡某某等人的陈述、辨认笔录、提供的《个人出借协议》《增资协议书》等书证，证人倪某、陈某、谷某、张某某的证言及张某某提供的《租赁合同》《收条》，上海市公安局虹口分局出具的《受案登记表》《案发经过》、调取的帅齐公司工商资料，上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的《会计鉴定意见书》及被告人倪俊、高某的供述等证据。公诉机关认为，被告人倪俊以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应以集资诈骗罪追究刑事责任。被告人高某违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。本案系共同犯罪。被告人倪俊在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人高某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应减轻处罚。据此，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，对被告人倪俊、高某分别定罪处罚。庭审中，被告人倪俊、高某及高某的辩护人均对起诉书指控的事实无异议，被告人倪俊的辩护人提出被告人倪俊主观上没有非法占有的目的，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。经审理查明：2015年7月至2018年9月间，被告人倪俊设立帅齐公司，雇佣被告人高某担任财务、杜某某(另处)担任业务经理，虚构“股权众筹”和“个人借款”合同，以上新三板和投资民宿项目为名，以高额利息为诱饵，吸引不特定公众购买该公司理财产品，由此骗取公众资金。案发后，经上海沪港金茂会计师事务所审计，被告人倪俊吸收129名投资人投资款共计1,500万余元，尚未归还800万余元，其中，被告人高某参与非法吸收公众存款共计1,500万余元。2019年2月26日，被告人倪俊由群众扭送至公安机关。2019年3月4日，被告人高某被民警抓获。到案后被告人倪俊、高某均如实供述了上述事实。以上事实，有下列证据证实：1、被害人南某某、邵某某、应某某、胡某某等人的陈述、辨认笔录及提供的《个人出借协议》《增资协议书》等书证证实，被害人通过开茶话会等方式了解帅齐公司及其理财产品，理财产品以养老项目、民宿项目等吸引投资，许以8%至15%的年利率，被害人通过银行转账、POS机刷卡等方式支付投资款后，到期不能兑付，分别造成数额不等的损失。2、上海市公安局虹口分局调取的帅齐公司的工商资料证实，帅齐公司不具备金融融资资质。3、证人谷某的证言证实，谷某系帅齐公司业务员，帅齐公司主要通过拨打电话的方式，向客户宣传公司有免费的理财讲座、有礼品赠送，许以年化14.4%左右的利息吸引投资者签订投资协议，帅齐公司投资的项目是民宿。帅齐公司的董事长是倪俊，杜某某是负责业务员团队的日常管理和组织策划节日的营销活动，高某是财务，负责客户的签订合同、用POS机收钱，给客户打利息。4、证人陈某、倪某的证言证实，陈、倪系帅齐公司的员工，帅齐公司主要通过杜姓男子和他的团队以民宿投资名目来拉拢客户投资，倪俊是公司的负责人，高某是公司的财务经理，负责收取业务员吸收来的投资款，保管投资合同，发放工资等事务，并且根据合同的情况向投资者还本付息。5、证人张某某的证言及提供的《租赁合同》《收条》证实，2019年4月张通过中介租赁了倪某某位于本市浦东新区新场镇的宅基地房屋，期限为5个月，倪某某是倪俊的父亲，因后续问题颇多，没有续租。6、上海市公安局虹口分局出具的《受案登记表》《案发经过》证实，本案的案发及被告人倪俊、高某的到案经过。7、上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的《会计鉴定意见书》证实，自2015年7月15日至2018年9月18日，帅齐公司与129名投资人签订221次投资协议，共计收取15,076,805元，转账给投资人本息6,864,473.89元，尚未归还8,212,331.11元。其中，帅齐公司、倪俊名下多张银行卡资金用于转账给公司员工、支付经营成本、日常消费及大额取现。8、被告人高某的供述证实，高某系帅齐公司的财务，帅齐公司以民宿等项目吸收公众存款过程中，高某负责部分合同的签署、保管及收取资金、还本付息，在帅齐公司经营过程中高某根据倪俊指令从银行大量取现。帅齐公司的出账主要用于“民宿”项目的装修，尽孝网的进货以及日常开销、客户利息、员工工资等。9、被告人倪俊在侦查阶段及庭审中的供述证实，倪俊系帅齐公司的董事长，帅齐公司因为原有养老产品的盈利不足以支持日常运营的开销，就通过股权众筹、“个人借款”的方式募集资金，以年利息6%到18%向投资者每年或每月发放利息。股权众筹吸收来的钱基本都用于公司开销；“个人借款”吸收来的钱，其中50%左右以现金给业务团队提成，支付投资者每月利息，剩余的钱70多万支付给律师用于新三板上市项目，帅气公司宣称投资的民宿项目是装修其父亲名下的宅基地房屋。以上证据，由公安机关依法收集，由公诉人当庭宣读、出示，经庭审质证，证据合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。关于被告人倪俊的辩护人提出被告人倪俊主观上没有非法占有的目的，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚的辩护意见，经查，根据证人张某某的证言，被告人高某的供述及被告人倪俊的当庭供述证实，被告人倪俊以内容不实的项目宣传向被害人吸收资金，后未实际投资所称新三板上市及民宿开发项目，仅装修其父亲名下宅基地房屋，其余资金多用于还本付息、公司经营开支，并有大额资金取现，去向不明，上述证据能相互印证，足以证实被告人倪俊主观上具有非法占有集资款的目的，故被告人倪俊的辩护人提出的上述辩护意见，无事实、法律依据，本院不予采纳。本院认为，被告人倪俊以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人高某与他人结伙，违反金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人倪俊犯集资诈骗罪、被告人高某犯非法吸收公众存款罪罪名均成立。本案系共同犯罪。被告人倪俊在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人高某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应减轻处罚。被告人倪俊、高某到案后均能如实供述主要犯罪事实，可从轻处罚。为维护国家金融秩序，保护国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人倪俊犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月26日起至2031年2月25日止。罚金自判决生效之日起二个月内向本院缴纳。)二、被告人高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月4日起至2020年7月3日止。罚金自判决生效之日起二个月内向本院缴纳。)三、追缴赃款发还被害人，违法所得责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  卞 飙审 判 员  施月玲人民陪审员  王俊杰二〇二〇年六月十九日书 记 员  孙琳娜附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。