浙江省江山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0881刑初151号 公诉机关浙江省江山市人民检察院。 被告人蔡民伟，男，1964年12月9日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地江山市市区。2019年11月12日，因本案被刑事拘留，同年12月12日被依法逮捕。现羁押于江山市看守所。 辩护人蔡洪星，浙江达正律师事务所律师。 江山市人民检察院以江检二部刑诉（2020）257号起诉书指控被告人蔡民伟犯集资诈骗罪，于2020年4月16日向本院提起公诉。本院于17日立案后，依法组成合议庭，于2020年6月4日公开开庭审理了本案。江山市人民检察院指派检察员姜松湖出庭支持公诉。被告人蔡民伟及辩护人蔡洪星到庭参加诉讼。现已审理终结。 江山市人民检察院指控：被告人蔡民伟于2009年开始打扑克、搓麻将赌博，加上为他人担保，身负债务。为快速偿还债务，被告人蔡民伟于2011年2月份起与郑某4合伙参与赌博，因输多赢少，为支付赌资，蔡民伟利用其原江山信用合作社职工的固有身份及当时的固定资产为影响，分别虚构以购房及装修、投资消防公司、消防公司资金周转、银行转贷、还债等理由从同事、亲戚朋友、朋友介绍的社会人员、担保公司等处高息借款。上述借款除小部分出借和支付利息外，均用于支付与郑某4合伙赌博输的赌资，现造成532.5985万元集资款无法返还。具体情况如下： 1、2011年8月14日，蔡民伟虚构银行转账为由向被害人黎某借款10万元，月利息15%，黎某先扣除5000元利息后将9.5万元现金交给蔡民伟。现造成黎某损失9.5万元。 2、2009年9月19日、2010年1月31日、2010年5月8日，蔡民伟分别以建房、银行周转为由，以月息2分从被害人成某处借款共计18万元。之后，归还本金3万元，支付利息5.46万元，造成成某损失9.54万元。 3、2010年3月6日，蔡民伟从被害人郑某1（已去世）处以月息1.6分借款60万元，又在2011年5月20日从郑某1妻子徐某2处以月息2分借款10万元。之后，归还本金5万元，支付利息16.7415万元，造成徐某2损失48.2585万元。 4、2010年7月25日，蔡民伟以公司资金周转为由从其同事张某处以月息1.5分借款4万元。现造成张某损失4万元。 5、2010年7月27日，蔡民伟以投资消防公司为由从被害人徐某1处借款5.1万元。现造成徐某1损失5.1万元。 6、2010年11月22日，蔡民伟以购房为由从被害人周某1处以月息2分借款10万元。之后，归还本金5万元，支付利息3万元，造成周某1损失2万元。 7、2011年3月17日，蔡民伟以购房、投资消防公司为由从被害人朱某1处以月息2.2分借款50万元。之后，支付利息4.4万元，造成朱某1损失45.6万元。 8、2011年3月19日，蔡民伟以投资消防公司为由从被害人郑某2处以月息2分借款11.5万元。现造成郑某2损失11.5万元。 9、2011年3月9日、2011年3月12日、2011年8月5日，蔡民伟以投资消防公司为由从被害人毛某1处以月息3分借款共计70万元。之后，支付利息9万元，造成毛某1损失61万元。 10、2011年6月8日、2011年6月21日，蔡民伟以投资消防公司为由从被害人周某2处以月息3分借款共计15万元。之后，支付利息3000元，造成周某2损失14.7万元。 11、2010年10月9日，蔡民伟以投资消防公司为由从陈某2（毛日旺妻子）处以月息4分借款40万元，陈某2先扣除1.6万元利息后将38.4万元现金借给蔡民伟。之后，归还本金40万元，支付利息9.6万元。2011年3月27日、2011年5月18日、2011年6月25日、2011年7月4日、2011年7月20日、2011年7月23日，蔡民伟以投资消防公司为由从陈某2处以月息6分借款共计93万，陈某2先扣除共计5.58万元利息后将87.42万元现金借给蔡民伟。之后，支付利息12.66万元。共造成陈某2损失70.74万元。 12、2011年7月31日、2011年8月14日，蔡民伟以虚构银行转账为由从被害人陈某1处借款共计20万元，无利息。现造成陈某1损失20万元。 13、2011年5月20日、2011年7月6日、2011年7月20日、2011年7月31日，蔡民伟从被害人周某3处以月息9分借款总计67万元，周某3先扣除3.51万元利息后将63.49万元现金给蔡民伟。之后，支付利息8.19万元，造成周某3损失58.81万元。 14、2010年12月4日、2011年5月13日，蔡民伟以买房、投资公司为由从被害人毛某2处以月息2分借款共计40万元。之后，支付利息0.6万元，造成毛某2损失39.4万元。 15、2011年8月4日，蔡民伟以月息15分从被害人朱某2处借款16万元，朱某2先扣除1.2万元利息后将14.8万元给蔡民伟，造成朱某214.8万元损失。 16、2010年8月17日，蔡民伟以月息3分从被害人姜某1处借款25万元。之后，支付利息6.75万元，造成姜某1损失18.25万元。 17、2011年8月6日，蔡民伟以月息3分从被害人范某1处借款7万元，未支付利息，造成范某1损失7万元。 18、2011年8月16日，蔡民伟以月息2.5分从被害人周某4处借款15万元，未支付利息，造成周某4损失15万元。 19、2011年5月30日，蔡民伟以招标工程为由从被害人郑某3处借款30万元，没有利息，造成郑某3损失30万元。 20、2010年10月21日、2011年4月12日，蔡民伟分别从被害人祝某处借款20万元、21万元。祝某又替蔡民伟归还由其担保的县前三队的部分借款7万元。之后，蔡民伟共支付利息0.6万元，造成祝某损失47.4万元。 公诉机关认为被告人蔡民伟的行为构成集资诈骗罪，其中具有坦白情节，认罪认罚，建议对其判处有期徒刑十年六个月，并处罚金。 在庭审中，公讼人就指控第11笔中的“共造成陈某2损失70.74万元”变更为“共造成陈某2损失63.56万元”，第13笔中的“支付利息8.19万元”变更为“支付利息4.68万元”，相应指控的总共无法返还集资款“532.5985万元”变更为“525.4185万元”。 被告人蔡民伟辩称：对公诉机关的指控无异议。 辩护人蔡洪星辩称：1、对公诉机关的指控无异议；2、归案后能如实供述其犯罪事实，具有坦白情节；3、认罪认罚；4、系初犯，其作案前表现良好，因交友不慎而犯罪；5、建议给予从轻处罚。 经审理查明：被告人蔡民伟于2009年开始打扑克、搓麻将赌博，加上为他人担保，身负债务。为快速偿还债务，被告人蔡民伟于2011年2月份起与郑某4合伙参与赌博，因输多赢少，为支付赌资，蔡民伟利用其原江山信用合作社职工的固有身份及当时的固定资产为影响，分别虚构以购房及装修、投资消防公司、消防公司资金周转、银行转贷、还债等理由从同事、亲戚朋友、朋友介绍的社会人员、担保公司等处高息借款。上述借款除小部分出借和支付利息外，均用于支付与郑某4合伙赌博输的赌资，现造成525.4185万元集资款无法返还。具体情况如下： 1、2011年8月14日，蔡民伟虚构银行转账为由向被害人黎某借款10万元，月利息15%，黎某先扣除5000元利息后将9.5万元现金交给蔡民伟。现造成黎某损失9.5万元。 2、2009年9月19日、2010年1月31日、2010年5月8日，蔡民伟分别以建房、银行周转为由，以月息2分从被害人成某处借款共计18万元。之后，归还本金3万元，支付利息5.46万元，造成成某损失9.54万元。 3、2010年3月6日，蔡民伟从被害人郑某1（已去世）处以月息1.6分借款60万元，又在2011年5月20日从郑某1妻子徐某2处以月息2分借款10万元。之后，归还本金5万元，支付利息16.7415万元，造成徐某2损失48.2585万元。 4、2010年7月25日，蔡民伟以公司资金周转为由从其同事张某处以月息1.5分借款4万元。现造成张某损失4万元。 5、2010年7月27日，蔡民伟以投资消防公司为由从被害人徐某1处借款5.1万元。现造成徐某1损失5.1万元。 6、2010年11月22日，蔡民伟以购房为由从被害人周某1处以月息2分借款10万元。之后，归还本金5万元，支付利息3万元，造成周某1损失2万元。 7、2011年3月17日，蔡民伟以购房、投资消防公司为由从被害人朱某1处以月息2.2分借款50万元。之后，支付利息4.4万元，造成朱某1损失45.6万元。 8、2011年3月19日，蔡民伟以投资消防公司为由从被害人郑某2处以月息2分借款11.5万元。现造成郑某2损失11.5万元。 9、2011年3月9日、2011年3月12日、2011年8月5日，蔡民伟以投资消防公司为由从被害人毛某1处以月息3分借款共计70万元。之后，支付利息9万元，造成毛某1损失61万元。 10、2011年6月8日、2011年6月21日，蔡民伟以投资消防公司为由从被害人周某2处以月息3分借款共计15万元。之后，支付利息3000元，造成周某2损失14.7万元。 11、2010年10月9日，蔡民伟以投资消防公司为由从陈某2（毛日旺妻子）处以月息4分借款40万元，陈某2先扣除1.6万元利息后将38.4万元现金借给蔡民伟。之后，归还本金40万元，支付利息9.6万元。2011年3月27日、2011年5月18日、2011年6月25日、2011年7月4日、2011年7月20日、2011年7月23日，蔡民伟以投资消防公司为由从陈某2处以月息6分借款共计93万，陈某2先扣除共计5.58万元利息后将87.42万元现金借给蔡民伟。之后，支付利息12.66万元。共造成陈某2损失63.56万元。 12、2011年7月31日、2011年8月14日，蔡民伟以虚构银行转账为由从被害人陈某1处借款共计20万元，无利息。现造成陈某1损失20万元。 13、2011年5月20日、2011年7月6日、2011年7月20日、2011年7月31日，蔡民伟从被害人周某3处以月息9分借款总计67万元，周某3先扣除3.51万元利息后将63.49万元现金给蔡民伟。之后，支付利息4.68万元，造成周某3损失58.81万元。 14、2010年12月4日、2011年5月13日，蔡民伟以买房、投资公司为由从被害人毛某2处以月息2分借款共计40万元。之后，支付利息0.6万元，造成毛某2损失39.4万元。 15、2011年8月4日，蔡民伟以月息15分从被害人朱某2处借款16万元，朱某2先扣除1.2万元利息后将14.8万元给蔡民伟，造成朱某214.8万元损失。 16、2010年8月17日，蔡民伟以月息3分从被害人姜某1处借款25万元。之后，支付利息6.75万元，造成姜某1损失18.25万元。 17、2011年8月6日，蔡民伟以月息3分从被害人范某1处借款7万元，未支付利息，造成范某1损失7万元。 18、2011年8月16日，蔡民伟以月息2.5分从被害人周某4处借款15万元，未支付利息，造成周某4损失15万元。 19、2011年5月30日，蔡民伟以招标工程为由从被害人郑某3处借款30万元，没有利息，造成郑某3损失30万元。 20、2010年10月21日、2011年4月12日，蔡民伟分别从被害人祝某处借款20万元、21万元。祝某又替蔡民伟归还由其担保的县前三队的部分借款7万元。之后，蔡民伟共支付利息0.6万元，造成祝某损失47.4万元。 上述事实，被告人蔡民伟无异议，并有公诉机关提交，经法庭举证、质证，本院确认的户籍证明、前科查询记录、抓获经过、自述材料、查询、查封、冻结材料、房屋所有权发证存根、交易明细、便签、借条、银行转款凭证、资产报告、扣押物品及清单、民事判决书、证人柴某、王某1、郑某4、陈某3、徐某3、郑某5、郑某6、范某2、姜某2、周某5、王某2的证言、被害人黎某、成某、徐某2、张某、徐某1、周某1、朱某1、郑某2、毛某1、周某2、陈某2、陈某1、周某3、毛某2、朱某2、姜某1、范某1、周某4、郑某3、祝某等人的陈述、被告人蔡民伟的供述与辩解、认罪认罚材料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人蔡民伟虚构理由向社会不特定多数人高息借款用于支付赌资及利息，造成所借款项无法归还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告蔡民伟具有坦白情节，认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关的指控成立，量刑建议合法、适当，本院予以支持。综合被告人蔡民伟的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人蔡民伟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币80000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年11月12日起至2030年5月11日止。罚金限于本判决生效后一个月内交纳。） 二、被告人蔡民伟尚未退出的违法所得525.4185万元，继续予以追缴后，退还给相应的被害人。（详见附后清单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周中才 人民陪审员  姜 彩 人民陪审员  余胜长 二〇二〇年六月四日 书 记 员  范晓丽