福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初923号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人袁志华，男，1995年1月16日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地江西省赣州市兴国县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月13日被抓获，次日被刑事拘留，2019年11月21日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉[2020]117号起诉书指控被告人袁志华犯收买、非法提供信用卡信息罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年5月28日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员余耀君出庭支持公诉。被告人袁志华到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控： （一）收买、非法提供信用卡信息部分 2019年10月份，被告人袁志华以每套人民币600元价格向廖少华（另案处理）收购赖某名下配套有Ｕ盾、手机卡及密码的卡号尾数2976的一张中国农业银行卡，后将该卡非法提供给“Ａ男子”（另案处理）。嗣后，上述被倒卖的银行卡于2019年10月22日收到诈骗被害人江某在晋江辖区内被人以冒充领导的方式被骗的人民币80000元。 （二）掩饰、隐瞒犯罪所得部分 2019年10月22日，被告人袁志华明知赖某名下的卡号尾数2976的中国农业银行卡内的人民币80000元是电信诈骗所得，仍答应上家伙同他人欲将该笔赃款取出，后因该款项被银行冻结而未得逞。 2019年11月13日，被告人袁志华在江西省赣州市章贡区住房内被公安机关抓获。 公诉机关提交物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录、视听资料、电子数据等证据。据此，认为被告人袁志华收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，且明知是犯罪所得而伙同他人予以转移，应当以收买、非法提供信用卡信息罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人袁志华在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人袁志华伙同他人已着手实施转移犯罪所得犯罪，由于其意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人袁志华归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人袁志华认罪认罚，可以酌情从轻处罚，建议对被告人袁志华在有期徒刑一年以上一年六个月以下的幅度内判处刑罚，并处罚金。公诉机关提供了证人江某、赖某、宋某、张某的证言，被告人袁志华的供述，抓获及破案经过、违法犯罪记录查询情况说明、人员基本信息、常住人口信息、情况说明、扣押决定书、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单及照片、快递邮寄记录、快递寄件联、快递运单详情、银行客户回执、银行账户详细信息、银行开户信息、银行交易明细、银行业务凭证、银行卡挂失记录及冻结记录、资金流向图、提取笔录、微信群列表、微信聊天记录、ｐｏｓ机注册信息及交易记录、证明、工作说明，辨认笔录及照片，监控视频及截图等证据证实。 被告人袁志华对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。案发后，公安机关在被告人袁志华处查扣到作案工具华为手机一部。 本院认为，被告人袁志华的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人袁志华在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人袁志华伙同他人已经着手实施转移犯罪所得犯罪，由于其意志以外的原因而未能得逞，系犯罪未遂，予以比照既遂犯从轻处罚；其归案后如实供述自己的罪行，系坦白，予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。查扣在案与本案无关的财物，由扣押机关依法处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第三百一十二条第一款、第六十九条、第二十三条、第二十五条、第六十七条第三款、第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人袁志华犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月13日起至2021年3月12日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、查扣在案的作案工具华为手机一部（未遂案移送），由扣押机关晋江市公安局予以没收并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  陈晓颖 二〇二〇年六月八日 书记员  林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。