山东省惠民县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1621刑初492号公诉机关惠民县人民检察院。被告人刘前进，男，1961年7月1日出生，汉族，高中文化，无业，羁押前住惠民县。2019年7月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被惠民县公安局刑事拘留，同年8月15日被逮捕。现羁押于惠民县看守所。辩护人李振俊，山东兵圣律师事务所律师。惠民县人民检察院以滨惠检二部刑诉（2019）265号起诉书指控被告人刘前进犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月18日公开开庭审理了本案。惠民县人民检察院指派检察员朱某、李某1出庭支持公诉，被告人刘前进及其辩护人李振俊到庭参加诉讼。经滨州市中级人民法院批准，本案依法延长审限三个月。现已审理终结。惠民县人民检察院指控：2009年11月至2017年9月，被告人刘前进违反国家金融管理法律规定，通过亲友口口相传的方式向社会公开宣传，承诺以月息一分二至一分五不等的利率给付回报，非法吸收公众存款。截止案发，刘前进向张某1等27人非法吸收存款共计372.3万元，造成他人直接经济损失248万余元，具体事实如下：1、2012年6月21日至2016年2月4日，刘前进分5次非法吸收张某1存款420000元，造成张某1直接经济损失255560元。2、2011年4月28日至2016年4月21日，刘前进分5次非法吸收陈某1存款210000元，造成陈某1直接经济损失160320元。3、2011年7月1日至2013年1月4日，刘前进分4次非法吸收李某2存款120000元，造成李某2直接经济损失43050元。4、2015年6月23日至同年11月23日，刘前进分2次非法吸收张某2存款100000元，造成张某2直接经济损失93400元。5、2011年3月14日至2017年9月8日，刘前进分6次非法吸收高某1存款200000元，造成高某1直接经济损失128600元。6、2015年8月27日至2016年3月23日，刘前进分2次非法吸收刘某1存款116000元，造成刘某2直接经济损失44103.13元。7、2009年11月15日至2011年12月29日，刘前进分5次非法吸收崔某1存款280000元，造成崔某2直接经济损失73480元。8、2015年5月5日至同年11月16日，刘前进非法吸收高某2、宋某、高某3、周某1存款共计170000元，造成四人直接经济损失76918.08元。9、2012年6月28日至同年10月23日，刘前进分2次非法吸收李某3存款40000元，造成李某3直接经济损失19360元。10、2012年7月24日，刘前进非法吸收钟某存款70000元，造成钟某直接经济损失54040元。11、2013年4月21日至2014年10月27日，刘前进分2次非法吸收陈某2存款共计150000元，造成陈某2直接经济损失69000元。12、2012年6月4日，刘前进非法吸收张某3存款100000元，造成张某3直接经济损失37000元。13、2014年6月6日，刘前进非法吸收孙某存款60000元，造成孙某直接经济损失51360元。14、2015年4月24日至同年8月25日，刘前进非法吸收赵某1存款70000元，造成赵某1直接经济损失61720元。15、2015年5月17日，刘前进非法吸收邢某存款共计200000元，造成邢某直接经济损失158400元。16、2017年8月29日，刘前进非法吸收周某2存款15000元，造成周某2直接经济损失13350元。17、2012年9月23日至2014年10月27日，刘前进分2次非法吸收高某4存款140000元，造成高某4直接经济损失82800元。18、2014年9月4日至2015年2月9日，刘前进分2次非法吸收赵某2存款210000元，造成赵某2直接经济损失181200元。19、2014年9月4日，刘前进非法吸收王某存款50000元，造成王某直接经济损失43400元。20、2014年5月12日，刘前进非法吸收袁某存款100000元，造成袁某直接经济损失85600元。21、2010年7月22日至同年8月23日，刘前进分2次非法吸收魏某存款57000元，造成魏某直接经济损失11532元。22、2012年8月10日至2015年6月10日，刘前进分2次非法吸收刘某2存款70000元，造成刘某2直接经济损失52360元。23、2015年5月20日至同年8月27日，刘前进分3次非法吸收吕某存款620000元，造成吕某直接经济损失554120元。24、2014年10月20日至2017年6月1日，刘前进分5次非法吸收崔某2存款155000元，造成崔某2直接经济损失129800元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相应的证据。公诉机关认为，被告人刘前进违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人刘前进有期徒刑三年四个月至三年七个月，并处罚金。提请本院依法判处。被告人刘前进对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是：被告人刘前进系自首;本案系单位犯罪；被告人刘前进取得部分被害人谅解；本案涉及的部分集资存款已经民事判决，不应再计入犯罪数额；被告人刘前进系初犯。综上，希望对被告人刘前进从轻处罚，建议判处有期徒刑三年，缓刑四年。经审理查明：2009年11月至2017年9月，被告人刘前进违反国家金融管理法律规定，通过亲友口口相传的方式向社会公开宣传，承诺以月息一分二至一分五不等的利率给付回报，非法吸收公众存款。截止案发，刘前进向张某1等27人非法吸收存款共计3723000元，造成他人直接经济损失共计2460473.21元，具体事实如下：1、2012年6月21日至2016年2月4日，刘前进分5次非法吸收张某1存款420000元，造成张某1直接经济损失255560元。2、2011年4月28日至2016年4月21日，刘前进分5次非法吸收陈某1存款210000元，造成陈某1直接经济损失160320元。3、2011年7月1日至2013年1月4日，刘前进分4次非法吸收李某2存款120000元，造成李某2直接经济损失43050元。4、2015年6月23日至同年11月23日，刘前进分2次非法吸收张某2存款100000元，造成张某2直接经济损失93400元。5、2011年3月14日至2017年9月8日，刘前进分6次非法吸收高某1存款200000元，造成高某1直接经济损失128600元。6、2015年8月27日至2016年3月23日，刘前进分2次非法吸收刘某1存款116000元，造成刘某1直接经济损失44103.13元。7、2009年11月15日至2011年12月29日，刘前进分5次非法吸收崔某1同存款280000元，造成崔某1直接经济损失53480元。8、2015年5月5日至同年11月16日，刘前进非法吸收高某2、宋某、高某3、周某1存款共计170000元，造成四人直接经济损失76918.08元。9、2012年6月28日至同年10月23日，刘前进分2次非法吸收李某3存款40000元，造成李某3直接经济损失19360元。10、2012年7月24日，刘前进非法吸收钟某存款70000元，造成钟钟某直接经济损失54040元。11、2013年4月21日至2014年10月27日，刘前进分2次非法吸收陈某2存款共计150000元，造成陈某2直接经济损失69000元。12、2012年6月4日，刘前进非法吸收张某3存款100000元，造成张某3直接经济损失37000元。13、2014年6月6日，刘前进非法吸收孙某存款60000元，造成孙某直接经济损失51360元。14、2015年4月24日至同年8月25日，刘前进非法吸收赵某1存款70000元，造成赵某1直接经济损失61720元。15、2015年5月17日，刘前进非法吸收邢某存款共计200000元，造成邢某直接经济损失158400元。16、2017年8月29日，刘前进非法吸收周某2存款15000元，造成周某2直接经济损失13350元。17、2012年9月23日至2014年10月27日，刘前进分2次非法吸收高某4存款140000元，造成高某4直接经济损失82800元。18、2014年9月4日至2015年2月9日，刘前进分2次非法吸收赵某2存款210000元，造成赵某2直接经济损失181200元。19、2014年9月4日，刘前进非法吸收王某存款50000元，造成王某直接经济损失43400元。20、2014年5月12日，刘前进非法吸收袁某存款100000元，造成袁某直接经济损失85600元。21、2010年7月22日至同年8月23日，刘前进分2次非法吸收魏某存款57000元，造成魏某直接经济损失11532元。22、2012年8月10日至2015年6月10日，刘前进分2次非法吸收刘某2存款70000元，造成刘某2直接经济损失52360元。23、2015年5月20日至同年8月27日，刘前进分3次非法吸收吕某存款620000元，造成吕某直接经济损失554120元。24、2014年10月20日至2017年6月1日，刘前进分5次非法吸收崔某2存款155000元，造成崔某2直接经济损失129800元。上述事实，被告人刘前进在开庭审理过程中亦无异议，且有证人于某、张某1、陈某、李某2、张某2等证言，借条，存款情况明细表，本院民事判决书，受案登记表、立案决定书、发破案经过等证据证实，足以认定。另有人口查询表、前科查询证明，证实被告人刘前进身份及之前无违法犯罪记录的情况。本院认为，被告人刘前进非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。关于被告人刘前进的辩护人提出刘前进系自首的辩护意见，经查，被告人刘前进非自动投案，依法不构成自首，对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人刘前进的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，在案借条中仅有少部分加盖了单位印章，且成立相关单位的目的系为吸收存款，故本案不应作为单位犯罪处理，对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人刘前进的辩护人提出被告人取得部分集资参与人谅解可以从轻处罚的辩护意见,经查,集资参与人非被害人,对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人刘前进的辩护人提出部分存款已经民事判决应予以扣除的辩护意见，经查，相关存款已作为民事案件予以判决并不影响该部分犯罪认定，该部分数额应计入犯罪总额，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人刘前进到案后能如实供述其罪行，系坦白，自愿认罪认罚，可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘前进犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万五千元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月10日起至2023年1月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人刘前进退赔集资参与人经济损失共计人民币二百四十六万零四百七十三元二角一分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。审 判 长  杲建伟审 判 员  刘 燕人民陪审员  李学华二〇二〇年六月三十日法官助理王珍书记员张巧雅