福建省龙岩市新罗区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0802刑初239号 公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。 被告人张伟濠，男，1988年8月22日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省龙岩市永定区。因本案于2019年7月27日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留（7月26日被抓获），同年9月2日被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。 福建省龙岩市新罗区人民检察院以龙新检公刑诉[2020]33号起诉书指控被告人张伟濠犯诈骗罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。福建省龙岩市新罗区人民检察院指派检察员阙机兴出庭支持公诉，被告人张伟濠到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福建省龙岩市新罗区人民检察院指控：2018年7月至2019年4月期间，被告人张伟濠以帮受害人减免信用卡分期利息、投资做美容整形项目、与“拼多多”平台签约，通过网店二维码刷单返利获取利润等为由，先后骗取陈吕莉、郑玲丽、陈海书等人共计人民币1917182.28元。 上述事实，有被告人的户籍证明、抓获经过、转账记录、协议书等书证，受害人陈吕莉、郑玲丽、陈海书的陈述，证人张某1、张某2证言，被告人张伟濠的供述等证据为证。公诉机关认为，被告人张伟濠虚构事实，骗取他人钱财1917182.28元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。请依法判处。 被告人张伟濠对起诉书指控的事实和定性提出异议，认为其与三名受害人之间是合伙做生意，且欠陈吕莉的金额只有15万多。 经审理查明：1、2018年7月，被告人张伟濠以受害人陈吕莉收到的分期乐短信是诈骗短信，让陈吕莉将账户中的钱转走防止被骗为由，取得陈吕莉的信任。后陈吕莉将12张信用卡，支付宝账号及密码交给被告人张伟濠刷卡转走178685元。被告人张伟濠承诺二个月内回款，并要求受害人二个月内不要使用支付宝。期间，被告人张伟濠还通过陈吕莉支付宝账户贷款、消费97720元二个月期限到后，被告人张伟濠却以钱卡在平台出不来为由进行推脱。后被告人张伟濠还以介绍受害人陈吕莉与他人合伙做美容整形项目，购买房屋、空调为由，先后骗取受害人陈吕莉135800元。扣除被告人张伟濠按最低还款额度部分归还受害人陈吕莉信用卡、网贷的钱款和陆续归还的欠款，被告人张伟濠共计骗取受害人陈吕莉347626.12元。 2、2018年8月14日，被告人张伟濠以托人帮受害人郑玲丽减免信用卡分期利息为由，骗取受害人郑玲丽175369.28元。 3、2018年8月22日，被告人张伟濠以其龙岩市豪情贸易有限公司与“拼多多”平台签约，可以通过网店二维码刷单返利获取利润为由，先期以小额刷单获取高额利润为诱饵，骗取受害人陈海书不断投资，后又以拼多多平台系统维护，钱被卡住为由，让受害人陈海书缴纳平台保证金和激活账户资金，先后骗取受害人陈海书共计1394186.88元。 2019年7月26日，民警在龙岩市永定区坎市派出所抓获被告人张伟濠。 上述事实，有公诉机关当庭出示并经庭审质证、核实的以下证据予以证实： 一、书证 （1）受案登记表、立案决定书，证实受害人郑玲丽、陈海书、陈吕莉向公安机关报案的时间及公安机关立案侦查时间。 （2）户籍证明、前科情况，证实被告人张伟濠的身份情况及无前科。 （3）抓获经过，证实被告人张伟濠因涉嫌诈骗被龙岩市永定区坎市派出所抓获，后因证据不足于2019年7月26释放。龙岩市公安局新罗分局民警于当天下午在坎市派出所门口将被告人张伟濠抓获。 （4）受害人陈吕莉提交的与被告人张伟濠之间往来清单，对账单，借条及微信、支付宝交易明细，银行交易明细，微信聊天记录截图，证实受害人陈吕莉与被告人张伟濠之间的往来情况。 （5）受害人陈海书提交的与被告人张伟濠银行转账记录，微信聊天记录截图，对账单，龙岩市豪情贸易有限公司营业执照及对公账户开户许可证复印件，共同开拓拼多多等市场业务战略合作框架协议等，证实受害人陈海书与被告人张伟濠之间的往来情况。 （6）、受害人郑玲丽提交的与被告人张伟濠之间的微信聊天记录截图，微信、支付宝交易明细，银行卡交易明细，信用卡照片截图，网贷合同，证实受害人郑玲丽与被告人张伟濠的往来情况。 （7）被告人张伟濠的银行账户明细，证实被告人张伟濠尾号3067招商银行账户、尾号1762浦发银行账户、尾号6724招商银行账户、尾号0481民生银行账户的交易流水。 （8）调取证据通知书复函，证实经上海寻梦信息技术有限公司查询，截至2019.6.6未查询到上海寻梦信息技术有限公司与龙岩市豪情贸易有限公司所签订的合作协议、合同。 （9）张某2提交的与被告人张伟濠之间的支付宝转账明细，微信交易明细，微信聊天记录，对账明细，借条，放款对账单，证实被告人张伟濠与受害人陈吕莉的丈夫张某2之间共同投资放款的往来情况。 二、电子证据 光盘两张，证实受害人陈海书的对账情况及张伟濠微信聊天语音。 三、证人证言 （1）证人张某2的证言及辨认笔录，证实2018年7月，其与老婆陈吕莉到张伟濠住处玩时，陈吕莉手机一直接到短信验证码，张伟濠就说一定要赶紧处理，不然钱会不见。因其与张伟濠关系非常好，就让他帮忙处理，张伟濠说要找专业的人弄，其就将这个事情交给张伟濠，具体不清楚陈吕莉被骗了多少钱。 2016年，张伟濠说信用卡养卡生意很好赚，让其出资。其将哥哥张某3的三张信用卡（一张交通银行、一张民生银行、一张邮政储蓄）给张伟濠用于投资。2016年6月30日，张伟濠通过其向张某3借款2万元，2016年10月3日借款1万元。2016年12月，其想买起亚Ｋ2型号的小轿车，张伟濠称他可以拿内部价，其就转了3.2万元给他，张伟濠一直骗说车子已经挂牌，但大半年都没见到车。2017年5月25日，其与张伟濠对账，张伟濠写了一份对账单，确认哥哥张某3信用卡被张伟濠刷走4.3万元，向哥哥张某3借款3万元，其转给张伟濠帮忙购车的3.2万元，合计105000元给张伟濠做养卡生意，但其没有分到钱，张伟濠说赚到的利润都付了房租和生活花销掉了，其每个月还要倒贴给张伟濠付租房费用。张伟濠向其哥哥张某3借的3万元，其中2万元每个月600元利息，1万元每个月300元利息，利息都是张伟濠通过其微信或者支付宝再转给哥哥。借条写的是一年后还清，但到期后，张伟濠还不起，就说每个月提高一点利息，让把钱多借给他一段时间，后把1万元的利息提高到每个月500元。这3万元的借款利息，张伟濠每个月都有支付，一直到2019年6月份他被公安机关抓获以后就没有付了。交通银行和民生银行的信用卡后面也被张伟濠用光了，其中交通银行被刷走54000元，民生银行信用卡被刷走23000元。交通银行的信用卡是按最低还款额还款，最后还剩1000元没有还，民生银行信用卡的23000元张伟濠一直没有还。张伟濠向其拿走的3.2万元购车款，经其多次催讨，张伟濠于2017年6月份左右就还了。 除了这些，2018年6月11日开始到2018年9月24日，张伟濠还让其投资给他在山上赌场放款。其陆陆续续拿给张伟濠8.9万元，这些钱是每天结算利息。这8.9万元投资人有其与母亲、张某3、舅舅沈增荣、堂舅沈玲嵘，还有母亲的一个叫招娣的朋友。 2018年9月26日那天，张伟濠让其出8000元，说是凑2万元，具体给谁想不起来了，只知道是没有利息的，后来张伟濠有还给其2000元。另外张伟濠还找其哥哥借了1万元，这1万元没有写借条，利息是每天100元，做什么想不起来了，只记得张伟濠连续两年每天都有付100元利息，让其转给哥哥张某3。 张伟濠在其不知情的情况下，用其支付宝申请了好几个网贷，其记得有“小黑鱼”网贷5400元，“你我贷”12000元，“玖富万卡贷”4500元，其他想不起来了。这些网贷的钱都是张伟濠用微信和支付宝先转给其，再由其提现到招商银行账户。到2019年6月份止，“你我贷”还有1200元没还，“玖富万卡贷”还有1550元没有还。 张伟濠写了一张13.58万元借条给老婆陈吕莉的这件事情其是清楚的，这笔13.58万元是张伟濠向陈吕莉现金借的，在2019年1月6日那天补写的借条，写借条的时候其有在场。其与陈吕莉跟张伟濠之间经济往来都是独立的。张伟濠跟陈吕莉之间通过其的债务往来只有1万元，其中一笔是2018年9月26日转了1000元，这笔钱是张伟濠用陈吕莉支付宝申请的“你我贷”网贷的分期款1000元；2019年1月7日转了4000元，2019年1月8日转了5000元，这是张伟濠跟陈吕莉说的“旺旺”转给她让她还借呗的钱。 陈吕莉被张伟濠诈骗的事情，一开始其不知道，后面听陈吕莉说才知道的。 张伟濠平时没有具体正业，听他说做一些乱七八糟的生意，有卖车、有做金融生意，具体不清楚。张伟濠说做赌场放款的生意，但其没有见到张伟濠所说的赌场和借款的人。当时提出要去山上看赌场，张伟濠就用各种理由推脱，一下子说没有时间，一下子又说上去不方便之类。一开始张伟濠邀其投资做养卡生意，但其不清楚是否有做，但奇怪的是张伟濠也会把自己的信用卡拿给别人养。并辨认了被告人张伟濠。 （2）证人张某1的证言，证实其于2年前通过堂哥张某2认识了张伟濠。郑玲丽是以前的同事，郑玲丽有把信用卡借给其，其将郑玲丽的信用卡放在张伟濠那里刷，并通过张伟濠将卡还给郑玲丽，之后张伟濠和郑玲丽也认识了。其有借给张伟濠3000多元，之后他有还了一部分。 四、受害人陈述 （1）受害人郑玲丽的陈述及辨认笔录，证实2018年4月初，其光大银行额度30000元的信用卡（卡号48×××53）借给张某1用。之后每个月其都催张某1按时还款，张某1将这张信用卡拿给张伟濠养卡，后其联系了张伟濠。2018年8月14日前的一天，张伟濠来到其新罗区北城谢洋保障房6号楼2梯310室家中，将光大信用卡还给其，说光大银行信用卡分期利息高，他姐姐卢雪梅可以处理并减免利息8600元。后张伟濠借口处理信用卡减免利息骗走其206011.28元。其不认识也没见过卢雪梅，卢雪梅的微信是张伟濠给的，其与卢雪梅仅在微信里谈业务。 经其与公安机关核对证据确认与张伟濠之间资金往来情况如下： 支付宝情况：2018年8月13日，张伟濠用其支付宝借呗网贷2000元，这笔钱进入其尾号1732的工行账户，后其通过支付宝转给张伟濠；2018年8月14日，其又通过支付宝分两笔转给张伟濠10000元、5000元；8月15日转了四笔，第一笔是10000元、第二笔是5000元、第三笔是6700元，第四笔是4000元。其中6700元是马上消费金融的网贷，4000元是借呗的网贷，这两笔钱也是到其尾号1732的工行账户上，后其通过支付宝转给张伟濠；2018年8月16日张伟濠用其支付宝向招联消费金融有限公司借了6000元网贷，该笔网贷是直接到其支付宝绑定的建设银行卡上，网贷到账后，其通过支付宝转给他6000元；2018年8月22日，张伟濠用他的手机登入其支付宝，并让把登入的支付宝验证码发给他，他用花呗在建鑫车行消费了669.5元；2018年9月15日，张伟濠登入其支付宝用借呗刷了1300元，这笔钱直接刷到他名下的公司；2018年11月11日，张伟濠用其微信花呗在建鑫车行消费824元，同一天，其用支付宝转了1600元给张伟濠；2018年11月17日，张伟濠用支付宝在上海拍拍贷进入信息服务有限公司网贷了8800元，当天其通过支付宝绑定的建设银行卡转到张伟濠支付宝两笔钱，一笔8000元，这笔钱就是拍拍贷的钱，还有一笔7000元；2018年12月6日，其通过支付宝给了张伟濠两笔钱，一笔3000元，一笔2000元。这样通过支付宝共转给张伟濠73093.5元。 微信方面：2018年11月15日，其通过微信转给张伟濠7200元；2018年11月17日，通过微信转给张伟濠2000元；2018年11月27日，通过微信转给张伟濠9笔，共7700元；2018年11月28日，通过微信转给张伟濠7笔，共计9500元；2018年12月6日通过微信转给张伟濠1000元。这样通过微信共转给张伟濠18200元。 信用卡方面：2018年8月16日，其农商银行信用卡62×××04被张伟濠用ＰＯＳ机刷走50000元，2018年10月份又被他刷走3000元；2018年8月16日，其兴业银行信用卡62×××46被张伟濠用ＰＯＳ机于刷走23000元。2019年3月10日，又刷走3659.85元；2019年3月10日，其光大银行信用卡48×××31被张伟濠用ＰＯＳ机刷走7257.93元。 银行储蓄卡方面：2018年8月20日，在北城金色家园楼下的建设银行，其建设银行卡62×××03通过ＡＴＭ机转了1万元到张伟濠建设银行卡62×××19。2018年11月11日晚，卢雪梅微信说要7200元才能把封控的钱取出来，并让其将钱转给张伟濠，时间越快越好。当天其通过建设银行ＡＴＭ无卡存折，存了6000元到张伟濠62×××19建设银行账户上。 信用卡加上储蓄卡，其共给了张伟濠102917.78元。2019年3月份以后，其开始催张伟濠还钱，张伟濠说卢雪梅是银行的公务人员，她这样操作是违规的，所以他和卢雪梅将其所有的钱全部投入到拼多多平台里面去买东西，让其在拼多多平台上开一个账户，到时候钱可以通过卢雪梅在拼多多的账户或者其注册的拼多多账户导出来，然后推荐了一个拼多多的客服微信给其，说这个客服会帮其注册。后其通过微信把身份证号码等信息发给了这个拼多多的客服，2019年6月5日，对方说开通账户要2100元，后对方就发了一个支付宝的二维码。其扫描了以后，用光大银行信用卡支付了2100元。后这个拼多多的客服说其扫码时手机定位没有关，让其把手机定位关掉重新刷一次，其关掉手机定位后又刷了2100元给对方。这样其开通这个拼多多平台又被刷走了4200元。 张伟濠给其钱款方面：从2018年8月份开始到2019年1月28日，张伟濠共转账给其23042元。综上，其被张伟濠骗走175369.28元。并辨认出张伟濠。 （2）受害人陈吕莉的陈述和辨认笔录，证实2018年7月6日，在张伟濠住处泡茶时，张伟濠见其手机一直收到分期乐的短信，就说这个可能是诈骗短信，之前他有个朋友也收到这样的短信，之后钱就被转走了。还说其收到这么多短信，最好也把钱转走。其当时没放在心上，后张伟濠一直有微信和电话告诉其将钱转掉。2018年7月9日，其到张伟濠住处，将名下的12张信用卡交给张伟濠，张伟濠用ＰＯＳ机把卡刷了个遍，12张卡被刷走165400元，张伟濠让其最近2个月不要用支付宝，2个月就会把钱全部还回卡里。后有一天，其与张伟濠在龙岩市新罗区包厢里喝酒时，张伟濠说有个要做美容整形的大姐要过来与其谈项目。之后又说大姐不来了，她先把做美容的定金65000元用微信转给张伟濠。张伟濠说马上提出定金给其，让其将定金交给医院，但其一直没有收到这笔钱。过了没一会儿，那个大姐打电话给张伟濠说她要离婚，让把刚转的钱先还15000给她。张伟濠就让其借钱给他先还给大姐，其就转了15000元给张伟濠。第二天一早，张伟濠打电话说做整形的大姐又说要退20000元给她交易城店铺过户用，其又转了20000元给张伟濠，同时问张伟濠大姐的65000元提现到账了没有，张伟濠说要过3-4天，还说后面大姐要做美容的资金不够，她名下有一辆Ｋ5的车要卖65000元，让张伟濠先买下来，张伟濠向其拿了35000元来买车。之后大姐没有做美容，她卖给张伟濠的车也没有看到。张伟濠又说做美容的大姐有个妹妹也想做美容，她名下有一套建发上郡的房子要卖，又向其要了50800元买房子，还向其要了15000元买空调。后面张伟濠再没有提起做美容的事了，其问张伟濠向其拿135800元买的车子、房子、空调在哪里？张伟濠说房子处理掉会还钱。2018年8月15日，其因工作需要登录支付宝，发现支付宝里面能贷款的网贷都被贷过了，贷款的85800元都被转走，支付宝里的钱也没有了。就问张伟濠，张伟濠说支付宝能网贷的钱也要处理掉，才能把之前信用卡刷出来的钱处理回去。后张伟濠每个月到了信用卡和支付宝贷款还款日期时，会微信转账让其将钱存到其尾号6024的建行卡里让其还信用卡和支付宝贷款。2个月过了，其问张伟濠信用卡和支付宝的钱有否还回去，他说快了。又过3、4个月，张伟濠给其还信用卡和支付宝的钱越来越少，每个月1000-2000元，不够还信用卡。其问张伟濠怎么回事，他说ＰＯＳ机刷走的钱都卡在平台上出不来。后其经常催张伟濠还钱，他一直没有给其明确的回复，其感觉不对劲，就来报警了。其12张信用卡一共被张伟濠刷了188700元，后面还有165400元没还，这12张卡和密码都是其给张伟濠的。其没有见过张伟濠说的做美容的大姐和大姐的妹妹，说要做美容期间，张伟濠共向其要了135800元。支付宝给张伟濠期间，他一共贷款了85800元。其一共被张伟濠拿走410300元，2018年7月9日至2019年4月22日，张伟濠陆续有给其56065元还信用卡和支付宝贷款，现在还有354235元没还。 其与张伟濠转账联系的微信号为莉莉私人定制会所6726，ｃｈｅｎｌｖｌｉ1314520。张伟濠微信号是转身微笑，×××，支付宝是转身微笑，330×××＠ｑｑ.ｃｏｍ。 其没有拿钱给张伟濠到罗亮喜处放款，被诈骗的钱都是张伟濠说拿去处理分期乐的事。丈夫张某2与张伟濠有合作放款，张伟濠每个月有支付利息给张某2，具体金额不清楚。 经再次核对证据，确认其与张伟濠资金来往情况如下： 银行卡信用卡部分：中国建设银行6259651278245910被张伟濠刷走17500元；中国建设银行6259654008476763被张伟濠刷走10185；平安银行6225269683959438被张伟濠刷走53000元（备用金5万元+信用卡被刷3000元）；光大银行6259760005839729被张伟濠刷走14000元；光大银行4815130032942120被张伟濠刷走10500元；中信银行4033920042042186被张伟濠刷走42000元（备用金36000元+信用卡被刷6000元）；交通银行6222533587583260被张伟濠刷走10000元；农业银行6259960368851796被张伟濠刷走20000元；招商银行6225768627134636被张伟濠刷走1500元；信用卡部分被张伟濠刷走178685元。 支付宝网贷部分：张伟濠用其支付宝申请“来分期”网贷，贷款10000元，分12期，还剩6248元没有还；申请“苏宁消费金融”网贷，贷款32000元，分36期，还有27653元没有还；申请“安逸花”网贷，贷了9000元，这笔9000元没有还；申请“你我贷”网贷，贷款10000元，分12期，还有6994.12元没还；申请“拍拍贷”网贷，贷款5000元，分12期，还剩3014元没有还；网贷的钱合计52609.12元。张伟濠还用其花呗消费了4300元，用支付宝借呗贷款27420元，这两笔钱都没有还。这样支付宝网贷及花呗、借呗总计84329.12元。 做美容项目部分：从说做美容项目开始，被张伟濠骗走35000元；后张伟濠以要买车子为由骗走35000元，以买房子为由骗走50800元，以买空调为由骗走15000元。以上共计135800元，该款项张伟濠有写借条。后张伟濠陆陆续续还了51188元（其微信转给张伟濠39257元，微信收到张伟濠90445元）。 综上，其共被张伟濠骗走347626.12元。但张伟濠只认135800元，信用卡的178685元和支付宝网贷的84329.12元这些钱，张伟濠说全部给了一个叫“旺旺”的人，让“旺旺”处理“分期乐”的事情。其没有见过“旺旺”，按张伟濠报的号码打过去，电话会通但没有人接。 之前报案时其没有核对清楚金额，其有提供一张手写的明细，该明细是张伟濠于2019年1月6日写的，里面有包括分期的利息，因觉得利息不好计算，所以这次核对时删除了利息。并辨认出张伟濠。 （3）受害人陈海书的陈述及辨认笔录，证实2018年8月22日，张伟濠说他开的“龙岩豪情贸易有限公司”与拼多多平台签约了，可以通过网店二维码（在拼多多平台）刷单（通过帮客户用支付宝刷花呗），赚取佣金返利来获取利润。该投资时效短回报快，但前提是要先垫付资金。其表示稳的话会出资。8月23日上午，张伟濠说有客户要刷单，让其转15000元给他。其通过手机银行从信用社账户向张伟濠的招商银行账户转了15000元。8月24日上午，张伟濠转回16000元给其，说15000元是本金，1000元是利润，并再次强调不会让其投资的钱损失，而且回报很高。张伟濠还说如果资金充足的话可以多投一点，他手上有很多客户要刷单。8月25日，张伟濠又打电话说有单要刷，其就转了25000元、30000元两笔钱给他。两三天后，张伟濠转回45000元，说还有客户，利润后面再结算。其没有怀疑，到2018年9月止，其总的转了49万元左右给张伟濠，张伟濠转回的钱只有165000元，他说剩下的钱因平台系统维护被卡住了。过了一天，张伟濠打电话说缴纳平台保证金和激活账户需要资金，让其转3万元保证金和12500元激活账户资金。其将钱款转给他，张伟濠还是没有将投资的钱还给其。之后，张伟濠有将他和他朋友的微信聊天记录截屏给其，称资金还是被平台卡住了，需要激活账户，其就相信了，又陆陆续续转给他将近40万元。后来张伟濠又把他和“上杭南阳黄总”的聊天记录截屏给其，里面也是在聊账户激活的事情。其又相信他，通过几个朋友向张伟濠提供的二维码，用支付宝花呗支付了86000元。过了很长时间钱还没回来，其就着急了，从2019年春节开始一直催陈伟濠。张伟濠称他有同学在刷单平台工作，已经在处理这个事情了，而且他把和廖国清的聊天记录发给其，说要给他同学一点钱，让他同学出面找刷单平台的领导处理这个事情，其又陆陆续续转了36万元左右给张伟濠，之后钱还是没有回来。2019年2月，张伟濠打电话说刷单平台的钱已经出账了，并将银行的短信截屏给其，但钱一直没到账，后面其才知道短信是假的。 2019年3月底，其叫张伟濠一起去刷单平台总部核实资金的事情，张伟濠说不要急，等几天就到账了。2019年4月13日，其被亲戚朋友催债，实在受不了，就于4月14日早上打电话给张伟濠，叫他准备好“龙岩市豪情贸易有限公司”的营业执照等材料，一起去上海的刷单平台总部。到了上海拼多多总部，接待员核查了张伟濠提供的营业执照后，说拼多多平台里没有登记“龙岩市豪情贸易有限公司”的信息。其要求张伟濠把他的银行卡交易记录打印出来，其看了交易记录后，就知道被张伟濠骗了。4月20日，为了留下向张伟濠转账资金总额的证据，其与张伟濠补签了两份协议，张伟濠确认了其转给他的钱还有1426686.88元没有还。4月30日，因为要还银行的钱，其找张伟濠要钱，张伟濠陆续转了32500元，还有1394186.88元没有给。 其都是通过手机银行转账给张伟濠，很小一部分是通过微信和支付宝转的，钱都是转到张伟濠的私人账户。并辨认出张伟濠。 四、犯罪嫌疑人的供述和辩解 被告人张伟濠的供述和辩解，证实2018年8月，其到陈海书在新罗区开发区鑫和兴车行买二手车，陈海书问其有没有路子赚钱，其说在做帮人花呗套现的生意，就是通过其注册的主要经营电子产品和电器买卖的公司的名称和账号，在支付宝上申请可以刷花呗的二维码，在拼多多平台申请可以刷白条的二维码，然后客户要求套现多少，其就在这两个平台上申请金额差不多的二维码，让对方刷付钱，然后付钱给套现的人，从中赚取10%的手续费。陈海书听完介绍就说要投资。当月23日左右，其找陈海书要了15000元来做花呗套现生意，第二天返还给他16000元，多的1000元是分红。第二次陈海书转了55000元给其，其有转回给他45000元，剩下10000用来做第三笔套现生意。这样从2018年8月底到2018年9月，陈海书共打了49万元左右给其，其转回16万元给他，后面剩下的钱卡在平台里面没有回款。过了一段时间，陈海书看到一直没有回款，就问钱去哪里了，其说被卡在平台里了。后跟陈海书说为了能尽早提出钱来，让他转42500元给其，3万元是保证金，12500元是激活账户用的。其将这些钱通过ＱＱ支付到一个专门做套现的一级代理群。这42500元转进去后，平台款项还是没到账。其问了很多做这生意的朋友，他们说钱没到账就是账户还没激活，要继续激活端口。其就陆续通过ＱＱ支付的方式转钱进群激活，头头尾尾往里投了40万元保证金。为了激活账户，其与陈海书找人借钱给陈海书的朋友，让陈海书的朋友扫二维码套现花呗或白条，让一级代理帮忙激活，费用从二维码套现的花呗或白条去扣，但还是没有激活。后其通过朋友找到“上杭南阳黄总”，用其提供的信息注册了一个二维码，其将这个二维码发给陈海书，陈海书就扫了86000元进去，但账户还是没有激活成功。2019春节，陈海书开始找其要钱，其说钱在平台里没出来，并说其有一个上海的同学叫廖国清，是刷单平台内部的工作人员，可以通过他找领导协调处理平台的事，但要给他点好处费。其找人借了25000元转给廖国清，廖国清让把公司的名称和账号发给他，他用公司的名称和账号申请了一个二维码，然后陈海书就找人借了花呗，扫这个二维码共支付了36万元左右。这些钱进去后，客户端还是没有激活。2019年2月，陈海书到其交易城的公司，刚好平台人员打电话说平台的钱会到账，并且通过招商银行发短信给其，内容是有一笔128万元的款项支付到龙岩市豪情贸易有限公司的对公账户上，其有截图给陈海书的老婆。两三天后，其与陈海书一起到招商银行查询，发现钱没有到账，招商银行员工说只有显示余额的短信才是真的到账。2019年4月，陈海书拉着其，带着龙岩豪情贸易有限公司的营业执照到上海拼多多总部查询平台的事，对方查询后没有发现有跟公司合作的协议。其问拼多多员工，二维码是怎么回事，拼多多员工说他们只提供平台给大家交易，二维码的事应该去找生成二维码的公司，拼多多总部说没办法提供生成二维码的公司信息，让其报警。其就去拼多多附近的派出所报案，但上海的派出所没有接受报警。 其与陈海书合作的几次，是通过支付宝账号申请的二维码，绑定其个人支付宝账号，前面做花呗或白条的钱都是通过支付宝结算，回款也回到其个人的支付宝上。后因为支付宝申请二维码支付手续费6.4太高，其通过龙岩市豪情贸易公司的营业执照，绑定公司的对公账户在58同城上申请二维码，这里的手续费是2.4。因为之前申请没有缴纳保证金和激活费，所以要补交保证金和激活费，共交了40万元左右。这些费用其都是通过ＱＱ支付，用红包的方式发到做二维码的一级代理ＱＱ群里。这个以“996”开头的群里共6个人，是二维码生成的总代理，其是二级代理。ＱＱ支付红包的限额是1000元，其ＱＱ号是33×××65，密码是ＺＷＨ56327633。 其有与陈海书签订一份战略合作框架协议，一份战略合作框架协议补充。陈海书投资的钱现在都在花呗和京东的平台上，其中花呗还有140万元，京东白条平台上还有10万元左右。 其有帮郑玲丽还信用卡。郑玲丽除了刷信用卡套现给其外，还有网贷、支付宝、微信总共给其172000元左右。2018年5月，老乡张某1找郑玲丽借钱，郑玲丽拿了二张光大银行信用卡给张某1，二张卡总额度5.9万元左右。后张某1还不起钱，知道其在做信用卡养卡的生意，就把卡交给其。2018年8月，张某1介绍郑玲丽给其认识，其与郑玲丽互相加了微信。2018年8月，张某1把卡拿回去，几天后张某1说帮忙还的账单不对，卡里面少了3万元。经其查询发现这两张光大银行卡中的一张黑色信用卡多刷了3万元的临时额度，其就让张某1和郑玲丽对清楚账单，肯定不是养卡出错。郑玲丽为了对账的事主动找其，其还特地到郑玲丽谢洋保障房的家里，让郑玲丽下载一个光大银行的ＡＰＰ，发现她的黑色光大银行信用卡有临时提了3万元的额度，当时张某1刷的钱就是这3万元的临时额度，郑玲丽本人也在光大信用卡上刷了3万元来分期，当时已经分了两期。其对郑玲丽说光大的利息是每个月结算的，分期的利息很高，让她全部还掉，下个月就不用付利息了。郑玲丽当天就用支付宝转了15000元给其还卡。第二天，其跟郑玲丽说临时额度不够，她又用支付宝转了2.5万元，这些钱其全部拿来还那张光大信用卡的临时额度。因为之前郑玲丽光大信用卡里还有3万元做分期，她想把两张光大信用卡和兴业信用卡还掉，就用其家里的ＰＯＳ机刷卡，将兴业信用卡刷了2.3万元，农村信用社信用卡刷了5万元，因当时其ＰＯＳ机刚换了芯片，钱要过七八天才能到账，而她的光大信用卡又要到期了，她就从招联消费金融网贷了4000元，借呗贷了3000元，安逸花网贷了4000元，同时还把花呗套现出来的钱凑齐还进去，她自己也有用微信、支付宝转账给其还信用卡。后面郑玲丽刷的7.3万元到账了，其说如果这笔钱没有急用的话就先借给其，她答应了。其就拿着这7.3万元去做红酒生意了，后面其有还了4万多元给郑玲丽。郑玲丽的光大信用卡除了临时额度的3万元以外，还有大概3.6万元左右要还，后面只还了最低还款额。郑玲丽的钱其花掉了，具体用在什么地方想不起来了。当时其跟郑玲丽说需要这笔资金周转，让她先借给其，信用卡只要还进去最低额就不会影响信用。郑玲丽说只能用半个月左右，后面资金回笼不过来就一直拖着了。其没有介绍“拼多多的廖总”给郑玲丽，有介绍卢雪梅给郑玲丽，卢雪梅有帮人办信用卡和车辆贷款，其介绍她们认识，是想通过卢雪梅把郑玲丽光大银行信用卡的利息和年费省掉。 陈吕莉是同学的老婆，之前有合租房子，一起做生意，所以有资金往来。2018年7月，其跟陈吕莉说有一个做美容的大姐要买房急需用钱，让她帮借5万元。陈吕莉说先借6.5万元，每个星期1000元利息，后她分二次转了3.5万元、3万元共6.5万元给其，其将这些钱拿去借给那个叫“彭燕”的做美容的大姐。后面陈吕莉夫妇到其豪情贸易公司坐的时候，知道其有在外面放款，就说要投资。陈吕莉拿了12张信用卡来刷，有陈吕莉自己刷，其也有帮她刷。这12张卡里有的有备用金，12张信用卡刷出来的金额和备用金套现出来的金额，陈吕莉共给其20多万元做放贷生意。其将陈吕莉的20多万元拿去给一个叫“罗亮喜”的专门放款的朋友，每一万元一天150元的利息。“罗亮喜”每天结算利息都是通过微信发给其，其再转给陈吕莉的老公张某2。后面陈吕莉为了偿还信用卡的最低还款和追加放贷金额，自己从网贷上贷款8万多元转给其，这样加起来陈吕莉夫妇共转了35万元左右。当时陈吕莉有用分期乐买过东西，钱已经还了，但分期乐这个平台经常发短信和打电话给其，其就让朋友“旺旺”帮忙处理好了。其有跟陈吕莉说过帮其妹妹做房子过户的事情，但没有向陈吕莉借钱。其没有跟陈吕莉说过买车和买空调的事情。陈吕莉给其的6.5万元在“彭燕”那边，20多万元在“罗亮喜”那边。 其有两台ＰＯＳ机，一台是中付ＰＯＳ机，一台是新通宝ＰＯＳ机，两台都绑定在其名下，这两台ＰＯＳ机现在坎市派出所。其微信名叫转身微笑，微信号×××，密码ＺＷＨ56327633;还有一个微信名叫张先生，微信号13×××19，密码ＺＷＨ56327633；其支付宝名称叫转身微笑，账户是330×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，密码ＺＷＨ56327633；另一个支付宝账户昵称也叫转身微笑，账号是13×××19，密码ＺＷＨ56327633。 上述证据，均经庭审质证，取得程序合法，主要内容真实有效，各证据间能够相互印证，证明本案的主要犯罪事实，可以作为本案的定案依据，本院予以确认。 本院认为，被告人张伟濠采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财计人民币1917182.28元,数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以采纳；被告人张伟濠提出其与三名受害人之间是合伙做生意，且欠陈吕莉的金额只有15万多的辩护意见与所查事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十一条，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人张伟濠犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元（限判决生效之日起一个月内缴清）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月26日起至2032年7月25日止）。 二、责令被告人张伟濠退赃款1917182.28元，归还受害人陈吕莉347626.12元，归还受害人郑玲丽175369.28元，归还受害人陈海书1394186.88元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  吕晓红 人民陪审员  连晓霞 人民陪审员  李 卿 二〇二〇年六月十九日 法官助理邱建文 书记员胡丹(代) 本案主要适用的法律： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对受害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。