福建省诏安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0624刑初270号 公诉机关福建省诏安县人民检察院。 被告人江深武，男，1995年4月15日出生于福建省诏安县，汉族，初中文化，务工，住福建省诏安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月29日被诏安县公安局刑事拘留，经诏安县人民检察院批准逮捕，同年12月6日被诏安县公安局执行逮捕。现羁押于诏安县看守所。 辨护人沈锦生，福建诚智律师事务所律师。 诏安县人民检察院以诏检诉刑诉[2019]243号起诉书指控被告人江深武犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2019年10月31日、2020年2月25日，诏安县人民检察院分别建议对本案延期审理,同日，本院均决定对本案延期审理。2019年11月21日、2020年3月24日，诏安县人民检察院分别建议对本案恢复法庭审理，同日，本院均决定对本案恢复法庭审理。诏安县人民检察院指派检察员何明发、代理检察员杨惠聪出庭支持公诉，被告人江深武及其辨护人沈锦生到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年1月至2018年11月期间，被告人江深武在未经相关金融管理部门批准许可的情况下，以投资家具需要资金为由，在其组建的三个QQ群（该QQ群成员不特定），宣传发布存款种类，并承诺给予高额利息的方式吸收资金。经审计，被告人江深武共计吸收资金人民币29708027.91元。 2018年10月29日，被告人江深武被民警抓获归案。 公诉机关向法庭提供了相应的证据。 公诉机关认为，被告人江深武非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额共计人民币29708027.91元（以下币种均指人民币），数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。 被告人江深武的供述与辩解，对公诉机关指控的罪名没有异议，但其2017年1月还没有建立QQ群，也没有借款，对其他事实没有意见。其认罪悔罪，请求从轻处罚。辨护人提出的辨护意见：1、被告人江深武2017年因正常经营需要向朋友借钱，主观上没有非法吸收存款的故意，客观上没有宣传通过高回报、高利息等手段获得大多数人的借款。江深武是在2018年7-8月份建立QQ群并进行高回报、高收入等借款宣传。因此，应以2018年8月份以后江深武向他人吸收存款的金额作为犯罪金额。2、江深武是从正常的借贷行为逐步发展成犯罪，刚开始借款对象是特定的少数QQ好友，双方是借贷关系，但因借款利息逐步提高，造成偿还能力不足，从而在2018年建立QQ群并发表高利息、高回报的信息吸收款项，直至构成犯罪。因其特殊起因，可以酌情从轻处罚。3、本案向江深武投放资金多数为从事民间放贷的对象，江深武借入两千多万，还款超过这个数额，部分人已经获利，没有造成损害。鉴于江深武吸收存款主要用于正常的经营活动，且已经清退大部分资金，应酌情从轻处罚。4、江深武在经济能力出现问题后主动解决问题，归案后配合调查，如实供述违法行为，具有坦白情节，且自愿认罪认罚，应酌情从轻处罚。 经审理查明：2017年1月至2018年11月期间，被告人江深武在未经相关金融管理部门批准许可的情况下，以投资家具需要资金为由，在其组建的三个成员不特定的QQ群宣传发布存款种类，并承诺10000元十五天给予利息180元和210元、三十天给予利息380元和430元等高额利息的方式吸收资金。经漳州新兴龙会计师事务所有限责任公司审计，2017年1月至2018年11月期间，江深武通过支付宝ID208861243237XXXX、微信×××9、平安银行卡62×××588，漳州市XXX电子商务有限公司支付宝ID208842170346XXXX江某5英支付宝ID208861225322XXXX江某3进支付宝ID208861214966XXXX江某6增支付宝ID208802296091XXXX江某4容支付宝ID208891282272XXXX林某才支付宝ID208881205780XXXX张某4敏支付宝ID208830265276XXXX柴某军李某7华等83人的相关出入账金额进行鉴证，被告人江深武本人及江深武用于吸收公众存款使用的所涉及上述支付宝、微信、平安银行卡号汇柴某军等83人支付宝、微信、银行卡号金额总计32014464.86元柴某军等83人汇入江深武本人及江深武用于吸收公众存款使用的所涉及上述支付宝、微信、平安银行卡号总计29708027.91元。具体如下： （1）程某君通过支付宝支出26997元，收入1018元，造成损失25979元。 （2）单某通过支付宝支出146500元，收入375854元；通过平安银行支出552200元，收入244640元，造成损失78206元。 （3）曾某莲（邓某娣）通过支付宝支出120000元，收入5816元，造成损失114184元。 （4）丁某楷通过支付宝支出54999元，收入58元；通过平安银行收入51050元，造成损失3891元。 （5）杜某发通过支付宝支出289129.85元，收入103025元；通过平安银行收入122275元，造成损失63829.85元。 （6方某婷通过支付宝支出571510元，收入291065元；通过平安银行收入37110元，造成损失243335元。 （7）高某通过支付宝支出80000元，收入20315元；通过平安银行收入20420元，造成损失39265元。 （8韩某飞通过支付宝支出100000元，收入109615元；通过平安银行支出690000元，收入370575元，造成损失309810元。 （9）侯某智通过支付宝支出103675元，收入52603元；通过平安银行支出339000元，造成损失390072元。 （10胡某2芳通过支付宝支出1619774.05元，收入760067元；通过平安银行支出159900.01元，收入949075元，造成损失70532.06元。 （11）胡某勇通过支付宝支出110976元，造成损失110976元。 （12黄某1佩通过支付宝支出703930元，收入541395元；通过平安银行收入159230元，造成损失3305元。 （13）荆某征通过支付宝支出100000元，造成损失100000元。 （14李某6华通过支付宝支出60000元，收入11410元，造成损失48590元。 （15李某2赛通过支付宝支出100440元，收入9631元，造成损失90809元。 （16李某5燕通过支付宝支出90000元，收入67850元；通过平安银行支出120000元，收入71470元，造成损失70680元。 （17李某4荣通过支付宝支出637435元，收入422030元；通过微信收入23117.28元、平安银行收入148200元，造成损失44087.72元。 (18李某3宝通过支付宝支出241214元，收入34959元；通过平安银行收入118365元，造成损失87890元。 （19刘某2芳通过支付宝支出80000元，收入22580元；通过微信收入50元、平安银行收入10210元，造成损失47160元。 （20刘某3慧通过支付宝支出33000元，收入5090元；通过平安银行收入18282元，造成损失9628元。 （21刘某1涛通过支付宝支出140000元，收入14858元；通过平安银行收入104080元，造成损失21062元。 （22刘某7伟通过支付宝支出74600元，收入32446元；通过平安银行收入8780元，造成损失33374元。 （23）刘某修通过支付宝支出340000元，造成损失340000元。 （24）吕某姣通过支付宝支出52160元，收入14945元；通过平安银行收入30680元，造成损失6535元。 （25）彭某松通过支付宝支出146500元，收入110540元；通过平安银行收入30000元，造成损失5960元。 （26钱某红通过支付宝支出109996元，收入900元；通过平安银行收入50000元，造成损失59096元。 （27）秦某丽通过支付宝收入9967元；通过平安银行支出104800元，收入50720元，造成损失44113元。 （28）沈某娟通过支付宝收入90530元，支出5000元；通过平安银行收入26085元，支出134998元，造成损失23383元。 （29）施某通过支付宝收入118元，支出55121元；通过平安银行收入30630元，造成损失24373元。 （30王某2燕通过支付宝收入287959元，支出485385元；通过微信收入9.22元，支出10000元；通过平安银行收入33740元，造成损失173676.78元。 （31王某1丽通过支付宝收入104570元，支出214190元；通过平安银行收入11100元，造成损失98520元。 （32王某5亮通过支付宝收入11692元，支出118272元；通过平安银行收入62149元，造成损失44431元。 （33）王某钦通过支付宝收入201407元，支出274850元；通过平安银行收入56310元，造成损失17133元。 （34王某3雪通过支付宝收入92082元，支出66165元；通过平安银行收入118000元，支出257000元，造成损失113083元。 （35王某4平通过支付宝收入159612元，支出99090元；通过平安银行支出261000元，造成损失200478元。 （36温某虎通过支付宝收入143588元，支出364750元；通过微信收入10006.59元，支出15000元；通过平安银行收入434478元，支出242000元，造成损失33677.41元。 （37吴某2珠通过支付宝收入247605元，支出1161980元；通过平安银行收入563663元，支出180000元，造成损失530712元。 （38吴某1伟通过支付宝收入385560元，支出553800元；通过平安银行收入271080元，支出200000元，造成损失97160元。 （39吴某3梅通过支付宝收入741805.5元，支出40000元；通过平安银行收入1369460元，支出2573700元，造成损失502434.5元。 （40夏某1华通过支付宝收入53618元，支出66499元；通过平安银行收入36170元，支出70000元，造成损失46711元。 （41杨某3晶通过支付宝收入88元，支出16000元，造成损失15912元。 （42杨某2环通过支付宝收入239505元，支出554935元；通过微信收入35904元；通过平安银行收入194000元，支出179000元，造成损失264526元。 （43杨某4伟通过支付宝支出90000元，造成损失90000元。 （44余某飞通过支付宝支出21125元，造成损失21125元。 （45俞某超通过支付宝收入354659元，支出772900元；通过平安银行收入405365元，支出99400元，造成损失112276元。 （46袁某梦通过支付宝收入58930元，支出111650元；通过平安银行收入30960元，造成损失21760元。 （47张某8华通过支付宝收入42510元，支出55000元，造成损失12490元。 （48张某9萍通过支付宝收入388864元，支出87600元；通过平安银行收入137580元，支出467480元，造成损失28636元。 （49张某1勇通过支付宝收入37822元，支出109000元；通过平安银行支出50000元，造成损失121178元。 （50张某2强通过支付宝收入2388元，支出16000元；通过平安银行收入2000元，支出95000元，造成损失106612元。 （51赵某球通过支付宝收入30450元，支出98500元，造成损失68050元。 （52郑某1霞通过支付宝收入27373元，支出297220元；通过微信收入168元；通过平安银行收入3100元，造成损失266579元。 （53钟某燕通过支付宝收入70978元，支出45140元；通过平安银行收入12620元，支出211250元，造成损失172792元。 （54朱某君通过支付宝收入2900元，支出20000元，造成损失17100元。 （55訾某良通过支付宝收入765元，支出18000元，造成损失17235元。 上述人员通过江深武本人及江深武用于吸收公众存款使用的所涉及支付宝ID、微信、平安银行收入共计13258322.59元、支出18962735.91元，收支差额5704413.32元（亏损人员）。 另查明柴某军陈某辉崔某强、代某、胡某叶、胡某贵胡某1琴黄某2蓉金某皓李某7华李某8林梁某琴刘某4会刘某5菊刘某6冰、鲁明琴路某芳潘某霞秦某霞宋某桂伟孙某治、翁某谅张某3帅张某5秋张某6木章某梁郑某2强邹某1芳等人通过江深武本人及江深武用于吸收公众存款使用的所涉及的支付宝ID、微信、平安银行收入共18756142.27元、支出10745292元，收支差额8010850.27元（盈利人员）。 2018年10月29日，被告人江深武在厦门市集美区青彬旅社被诏安县公安局民警抓获归案。到案后，被告人江深武能如实供述自己的犯罪事实。公安机关依法扣押被告人江深武的银行卡八张，小米牌手机两部，奔驰牌小型汽车一辆（车牌号闽Ｄ×××××N）、行驶证一本（车牌号闽Ｄ×××××N）、钥匙二把（车牌号闽Ｄ×××××N），丰田牌小型汽车一辆（车牌号闽Ｅ×××××3）、行驶证一本（车牌号闽Ｅ×××××3）、钥匙一把（车牌号闽Ｅ×××××3）；查封被告人江深武位华安县华安经济开发区室。 认定上述事实的证据有： 1．物证 ⑴扣押清单、扣押决定书，证明诏安县公安局扣押被告人江深武的银行卡八张，小米牌手机两部，奔驰牌小型汽车一辆（车牌号闽Ｄ×××××N）、行驶证一本（车牌号闽Ｄ×××××N）、钥匙二把（车牌号闽Ｄ×××××N），丰田牌小型汽车一辆（车牌号闽Ｅ×××××3）、行驶证一本（车牌号闽Ｅ×××××3）、钥匙一把（车牌号闽Ｅ×××××3）。 2.书证： （1）受案登记表、立案决定书，证明2018年10月27日诏安县公安局对江深武涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。 （2）户籍证明、嫌疑人信息核查登记表，证明被告人江深武的出生日期、住址及前科等基本情况。 （3）到案经过，证明2018年10月29日4时许，被告人江深武在厦门市集美区青彬旅社被诏安县公安局民警抓获。 （4）转账记录，分别证方某婷杨某2环吴某3梅王某3雪黄某2蓉韩某飞吴某2珠胡某1琴郑某1霞张某1勇王某1丽刘某1涛吴某1伟曾某莲黄某1佩王某2燕夏某1华孙某治俞某超邹某1芳李某5燕梁某琴潘某霞秦某霞刘某7伟李某3宝江某3进黄某4盛郑某2强路某芳李某5燕李某6华李某7华刘某3慧江某5英江某6增张某2强温某虎王某4平胡某2芳李某2赛李某1飞刘某2芳钱某红柴某军与江深武款项往来情况、银行流水记录、银行卡、支付宝订单、QQ聊天信息、聊天记录、及身份信息等。 （5）营业执照等相关手续，证明厦门红汀丹莓贸易有限公司的情况。 (6)诏安县公安局、湖南省冷水市公安局的情况说明，证明本案涉及的部分受损人员暂时无法取证。 （7）银行款项明细清单，证明江深武江某1丰江某7浓张某4敏的银行款项明细清单等。 （8）商品房买卖合同，证明江深武2018年5月18日向漳州宏远投资有限公司购华安县华安经济开发区室。 （9）鉴定意见通知书，证明公安机关将《专项审计报告》送达江深武。 （10）驾驶人信息资源查询证明，证明车牌号闽Ｄ×××××N奔驰牌小型汽车一辆、车牌号闽Ｅ×××××3丰田牌小型汽车一辆机动车所有人为江深武。 （11）查封决定书、协助查封通知书、查封清单，证明诏安县公安局查封被告人江深武位华安县华安经济开发区室。 （12）认罪认罚具结书，证明被告人江深武自愿认罪认罚。 3、证人证言 （1）证人黄某3文的证言，证明其与江深武的父亲是老朋友，江深武两次向其借款270000元。 （2）证人江某1丰的证言，证明其子江深武因吸收他人存款可能构成犯罪被刑事拘留。 （3）证人邹某2琴的证言，证明其是厦门市同安区梧侣路XXXX号XX室的业主，该房没有出租给他人，其不认识江深武等人。 （4）证人张某4敏的证言，证明其系江深武的妻子，其通过江深武加入“平凡村”和“平凡群”两个QQ群，当时江深武跟其说他利用QQ群，以高额利息进行融资，至少欠了400多万，其听完后因这事跟江深武吵架。其加入“平凡村”和“平凡群”两个QQ群，目的是要帮江深武统计具体欠钱的实际金额，帮江深武向那些被他骗的人解释协商分期还欠款的事。 2018年3、4月份，江深武带其和大伯江某2文一起到漳州华安县经济开发区九龙大道67号九龙兴城看房子，江深武说该套房总价492344元，后来怎么购买房子其不清楚，但江深武有说该房子他已经全额付清等。 （5）证人江某3进的证言，证明其系江深武的同学。2018年9月初，江深武称朋友欠钱需要刷信用卡归还欠款为由向其要了其经营的超市收款淘宝二维码。2018年9月至10月，就经常有人通过扫该二维码付款，其每次收到钱后的第二天，将平台手续费0.6%扣完后，剩余的钱转还给江深武，共22笔，合计287625元。 （6）证人江某4容的证言，证明其系江深武的姑姑。2016年初，江深武到其和丈夫在泉州安溪的一家家具公司帮打理淘宝的生意，期间，其将其和丈夫的两个支付宝账号提供江深武操作。 （7）证人黄某4盛的证言，证明其和江深武共同黄某3文借款150000元，其中80000元由其黄某3文承担还款义务。 （8）证人江某2文的证言，证明江深武是其弟弟，2018年10月份，其妹打电话说江深武夫妻吵架，他老婆吵着要跳楼，于是其给江深武打电话，江深武没接。过后有人上其家讨钱，江深武被公安局抓了，才知道江深武以高额利息为诱饵，利用QQ群非法吸收公众存款等。 （9）证人江某5英的证言，证明其一家“诚兴酒庄”，与江深武有来往。2018年9月份，其和江深武在微信聊天时，江深武说别人欠他钱，要借用其二维码收钱，其同意。后其收到钱后，扣除平台的手续费后，就将剩余的钱转还江深武。 （10）证人卢某鑫的证言，证明江深武系其朋友，其在广州做生意，资金遇到困难时有向他借钱。 （11）证你黄某5雄的陈述，证明其与江深武相认识，平时有互相借钱，江深武现还欠其6万元。直到前几天江深武被公安局抓了才知道江深武在网上进行非法融资。 （12）证人江某6增的证言，证明2018年8月初，其表江某3进通过微信说他的朋友江深武，别人欠钱要还给江深武，要其把收钱码提供给江深武，帮江深武个忙，等其收到钱后再转给江深武，并把江深武的微信给其。其加了江深武的微信为好友，江深武在微信里跟其说，有人欠他钱要扫码还给他，想要借其收钱码收钱，其考虑跟江深武是老乡，又江某3进介绍的，就答应，并告诉江深武平台要收取0.6%的手续费，江深武答应后，其将“粤盛便利店广州市华都松园路店”的二维码提供给江深武。 4、被害人的陈述 （1）被害人张某1勇的陈述，证明2018年8月份，其加入江深武的QQ群，江深武在QQ群中发布信息称用信用卡扫码支付有高利息回报。2018年9月间，其通过支付宝转账、微信扫描江深武提供的二维码转给江深武共计147000元。后江深武通过微信转还利息8080元，没有再付钱，现联系不上等。 （2）被害人王某1丽的陈述，证明2018年1月初，其加入江深武的QQ群，江深武在QQ群中发布信息称用信用卡扫码支付有高利息回报。后其通过江深武提供的二维码转给江深武共计194190元。江深武支付利息88740元后，没有再付钱等。 （3）被害人敖某梅的陈述，证明2018年9月底，其通过老乡QQ群加入江深武的QQ群，知道江深武通过吸收他人存款支付利息，江深武在QQ群中发布公告鼓励他人投资存钱给他。2018年10月间，其通过江深武提供的二维码转给江深武共计26000元等。 （4）被害人刘某1涛的陈述，证明2018年8月初，一位好友向其介绍一个借钱给他人获取高额利息回报的信息。后其加入江深武的QQ群，江深武在QQ群中宣传和招引群里成员向他存款获取高利息。其通过江深武提供的二维码转给江深武共计88570元等。 （5）被害人吴某1伟的陈述，证明2017年10月15日，一位好友把其拉入江深武的QQ群，江深武在QQ群中承诺存钱在他那里可获每天0.4%的利息（10000元每天40元的利息）。后其通过江深武提供的二维码转给江深武共计345000元，江深武有支付173170元，尚欠171830元等。 （6）被害人曾某莲的陈述，证明2018年8月份，一位网友把其拉入江深武的QQ群，江深武在QQ群中发存款做单规则。后其通过江深武提供的二维码转给江深武共计131110元，江深武有支付利息5816元，尚欠125294元等。 （7）被害人高某恒的陈述，证明2018年4月份，其听朋友说投资一家公司一个月10000元可以赚430元。后通过该朋友联系江深武，江深武把其拉入他的QQ群，江深武承诺半个月10000元可以赚210元利息。2018年8月27日，其转给江深武10000元，江深武于9月13日按约定转还10210元。9月24日其转给江深武50000元后联系不上江深武等。 （8）被害人黄某1佩的陈述，证明其通过聊天认识江深武，江深武把其拉入他建的QQ群，他在QQ群里介绍存款给他可获高额回报。2018年9月30日，其共投给江深武220000元，现本息都没收回等。 （9）被害人夏某1华的陈述，证明2018年8月间，一位QQ好友向其介绍一个借钱给他人获取高额利息的项目。后该好友介绍认识江深武，江深武把其拉入他建的QQ群，他在QQ群里宣传和招引存款给他可获高额回报。其共投给江深武85000元，现没收回等。 （10）被害人王某2燕的陈述，证明2017年11月份，经网友介绍，知道江深武有在收存款给予高额利息。后江深武加其为QQ好友。经聊天了解，江深武确有在收存款给予高额利息。后其共存给江深武450000元，扣除已收的利息，还有260000元没收回等。 （11）被害人郑某1霞的陈述，证明2018年7月，一位QQ好友向其介绍一个借钱给他人获取高额利息的项目。后该好友介绍认识江深武，江深武把其拉入他建的QQ群，他在QQ群里宣传和招引存款给他可获高额回报。后其共投给江深武559410元，扣除江深武转还的169024元，还有390386没收回等。 （12）被害人胡某1琴的陈述，证明经一位网友介绍，其知道江深武有在收存款，给予高额利息。2018年4月1日，江深武加其为QQ好友，经聊天了解，江深武确有在收存款给予高额利息。后其存款给江深武，现还有146213元没收回等。 （13）被害人吴某2珠的陈述，证明2018年其在一个QQ群看到一则存钱到对方账户有高利息收益的广告，其加入该QQ群，聊天后知道发广告的叫江深武。后其向江深武投资308000元，江深武还10000元等。 （14）被害人韩某飞的陈述，证明2018年4月一位QQ好友向其介绍一个借钱给他人获取高额利息的项目。后该好友介绍认识江深武，江深武把其拉入他建的QQ群，他在QQ群里宣传和招引存款给他可获高额回报。其共投给江深武500000元，扣除江深武转还的188000元利息，现还有320000没收回等。 （15）被害人黄某2蓉的陈述，证明2017年其在一个QQ群认识江深武。江深武开网店，雇其帮他刷单。后其向江深武投资，江深武现还欠其140000元等。 （16）被害人王某3雪的陈述，证明2018年8月初，有人将其拉入一个QQ群，群主江深武在群里发布信息称转钱给他作投资有高额利润回报。其向江深武投资592164.74元，后返还本金和利息414164.74，江深武还欠其178000元等。 （17）被害人吴某3梅的陈述，证明有人将其拉入一个QQ群，一个叫江深武在群里发布信息称转钱给他作投资有高额利润回报。2017年11月21日开始，其向江深武投资，江深武现还欠其本息1210000元等。 （18）被害人杨某2环的陈述，证明2017年8月份，经QQ好友介绍，加江深武为好友后被拉入一个QQ群，江深武在群中宣传和招引群中成员向其存款获取高额利息。后其在江深武处陆续存了339747元，江深武现欠其本息645000元等。 （19）被害人胡某2芳的陈述，证明2018年1月份经QQ好友介绍，加江深武为好友后被拉入一个QQ群，江深武在群中宣传和招引群成员向其存款获取高额利息。后其通过支付宝向江深武转账139.398万元，其中包括江深武后期陆续转回的部分利息，江深武最终还欠其本息65万元左右等。 （20）被害人王某4平的陈述，证明2018年6月份经QQ好友介绍，加江深武为好友后被其拉入一个QQ群，江深武称该群为投资群，承诺给他高额的利息作为投资回报。后其共投了约37万元在江深武那里，他返还了约5万元的利息，至今仍欠32万元左右。 （21）被害人温某虎的陈述，证明2017年11月份经QQ好友介绍，加江深武为好友后被拉入一个QQ群，江深武在群中劝人进行投资获取高额利息回报，后其向江深武多次投资，江深武最终还欠其本息57余万元（其中本金40余万元）等。 （22）被害人罗某淑的陈述，证明2018年8月份，其借了50000元现金王某4平，后在其催讨下王某4平称将50000元借给江深武，江深武无法归还等。 （23）被害人张某2强的陈述，证明2018年4月份经QQ好友介绍，加江深武为好友后被拉入一个QQ群，江深武在群内发布投资宣传，其从2018年8月至2018年10月期间向江深武投资共计266038元，江深武向其支付4388元利息等。 （24）被害人吕某洪的陈述，证明2018年8月份，其借了50000元王某4平，后在其催讨下王某4平称将50000元借给江深武，江深武无法归还等。 （25）被害人李某1飞的陈述，证明李某2赛介绍，其加入江深武的QQ群，江深武在群内发二维码下单，10000元每月利息400元。2018年9月25日，其用支付宝向江深武支付5000元，江深武至今未还等。 （26）被害人刘某2芳的陈述，证明其被人拉入一个QQ群，群主江深武在群里高息吸收资金。后其用支付宝向江深武转账，现还有57690元未还等。 （27）被害人钱某红的陈述，证明2018年7月份，其加入一个刷单群，主动联系发信息的江深武，并接受刷单任务。因做任务需要押金，其支付了押金，开始都能正常按照返还押金和佣金，但从2018年10月开始，就没有返还押金和佣金。其一共损失押金145300元等。 （28）被害人李某2赛的陈述，证明2018年8月初，其与江深武在QQ聊天约定，向江深武的公司投资，江深武给予高额利润回报。后其向江深武投资120679元，2018年10月有还4418元，其余没有兑现等。 （29）被害人李某3宝的陈述，证明2018年7月，其被人拉进一个QQ群，群主江深武经常在群里说他的店铺需要资金周转，让大家到他的店铺买东西，但不会发货，到期后会返还本金和利息，期限一般是半个月或一个月。之后其用支付宝给江深武转账。刚开始到期都会给本金和利息。2018年10月22日左右，江深武说资金出问题。扣除江深武支付的利息，其实际损失288728元等。 （30）被害人王某5亮的陈述，证明2018年9月4日，江深武通过QQ加其为好友并向其推销高利息返利订单，后其向江深武转账共计13.0348万元，其中第一单和第二单江深武均返还了本息，还有10.7万余元的本金没有归还等。 （31）被害人俞某超的陈述，证明2017年10月底其加入QQ群认识江深武，江深武以做生意急需资金周转为由在群中宣传吸收资金，后其通过微信、扫描二维码、支付宝、淘宝支付等方式借钱给江深武，尚未收回的本金430000元，扣除返还的利息245279元，共损失184721元等。 （32）被害人方某婷的陈述，证明2018年3月份，其经人介绍加江深武为好友，从3月18日开始陆续在江深武那里投资51万元，江深武返利18万元等。 （33）被害人秦某霞的陈述，证明2017年10月份，其在一个QQ群里经人介绍认识一个QQ好友，该好友称可以在他那里投资。后其通过银行卡、支付宝、微信转给对方共计1915056元，对方返还本息1670607元，还剩244449元没有收回等。 （34）被害人梁某琴的陈述，证明2018年6月29日，其通过QQ群网友介绍加入“平凡村”QQ群，群中介绍投资规则，其先后给江深武转账231900元，收到利息139139元，损失92761元等。 （35）被害人李某4荣的陈述，证明2017年7-8月间，其通过QQ群网友介绍加入“平凡村”QQ群，群主江深武在QQ群中介绍投资规则，每万元日息20-30元。其向江深武投资，扣除对方支付利息，损失40000多元等。 （36）被害人邹某1芳的陈述，证明其经介绍加入江深武QQ群，江深武在QQ群中宣传吸收资金有高额利息。其从2017年9月份开始向江深武转账共100200元，扣除回收的利息，损失21840元等。 （37）被害人郑某2强的陈述，证明2018年7月份，其加入“平凡村”QQ群，群主江深武在QQ群中介绍存钱在他那里可赚高额利息。8月6日至10月10日，其向江深武转账11次共140300元，扣除对方付还的本息，损失31145元行等。 （38）被害人路某芳的陈述，证明2018年2月份左右，其经介绍加入“平凡村”QQ群，看到群里投资回报率很高，就向江深武投资250000元，扣除付还的利息，共损失150000元左右等。 （39）被害人孙某治的陈述，证明其经介绍加入“平凡村”QQ群进行投资。后以其爱人的名义于2018年9月9日、10月11日二次向江深武投资150000元，期限均为一个月，月收益4.3%，至今江深武没有付还本息。 （40）被害人李某5燕的陈述，证明其经介绍加入江深武的QQ群，江深武在QQ群宣传高息吸收资金。2018年6月28日、8月3日其二次向江深武投资100000元，扣除对方付还的利息，共损失74700元。 （41）被害人李某6华的陈述，证明其经介绍加入江深武的QQ群，江深武在QQ群宣传高息吸收资金。后其向江深武投资，扣除对方付还的利息，江深武尚欠48800元未还。 （42）被害人李某7华的陈述，证明2017年7、8月间，其在淘宝刷单认识江深武，互加QQ好友。江深武通过QQ告诉其，他最近在投资，流动资金不够，叫其借钱给他，每万元日息30元。过后江深武把其拉入“平凡村”QQ群，江深武在该群向不特定人宣传高息吸收资金。2017年9月至2018年10月份，其先后借给江深武120万元左右，扣除对方付还的本息，尚欠本金20万元左右、利息38万元左右等。 （43）被害人刘某3慧的陈述，证明江深武在QQ群融资，其共投资30000元，扣除收回的15300元，损失14700元等。 （44）被害人赵某球的陈述，证明其经介绍加入江深武的QQ群，江深武在QQ群说自己家是做家具店生意的，需借钱扩大规模，要高息吸收资金，每万元日息30元。2018年开始，其共向江深武转账98500元，扣除对方付还的利息41500元，江深武尚欠57000元等。 （45）被害人潘某霞的陈述，证明其在QQ群认识江深武，江深武在QQ群里宣传高息吸收资金。其共向江深武投资259560元，扣除对方返还的177579元，江深武尚欠81981元等。 （46）被害人张某3帅的陈述，证明经介绍其加入江深武的QQ群，江深武在QQ群里发高息吸收资金的信息。其共向江深武投资40多万元，扣除对方返还的利息，共损失22253元等。 5、被告人江深武的供述与辩解，供认2016农历3月份，其在淘宝上注册网店经营家具生意，期间认识一些曾经替其刷淘宝单的QQ好友。起初因生意周转需要，其向几个QQ好友借款，并回报予以高额利息。因这种方式借钱来得快，其就不断向QQ好友借款，刚开始都能按约定归还欠款和利息。2017年4月份开始，其向QQ好友借钱给付利息的方式是按固定期限计算，大部分给付利息是10000元每天30元的利息，部分是10000元每天25元、35元、40元、70元和130元等不同利息，利息都是与借给钱的人双方约定的，没有固定的标准和模式。 2018年8月份开始，因需要更多资金用以支付还借款的QQ好友及支付自己的日常花销，其便鼓动更多的人借款给其，并把拟定的借款期限和借款利息发到QQ群，存款有十五天、三十天两种期限，10000元十五天的利息是180元和210元两种，三十天10000元的利息是380元和430元两种。其把拟定的借款信息发到QQ群后，他们有意愿要借款给其的，便通过QQ跟其私聊。其以这种借款方式吸收到的存款累计大概有360万元，借款人大概有100人左右。其通过这两种方式向QQ好友借到的本金有900万元左右，算上利息有1500万左右。上述所借的钱有的做生意亏了、有的被用于支付借款利息和日常花销等。 其共建三个昵称为“平凡村”、“平凡群”、“平凡一家”QQ群。其用本人的支付宝、微信号、平安银行卡号，漳州市XXX电子商务有限公司支付宝和江某5、江某3、江某6、江某4、林某、张某4等人的支付宝用来接收存款及支付利息，他们都不知道其在非法吸收公众存款等。 6、专项审计报告，证明经漳州新兴龙会计师事务所有限责任公司审计，2017年1月至2018年11月期间，江深武用于吸收公众存款使用的支付宝、微信、平安银行卡号汇入柴某等人支付宝、微信、银行卡号金额总计32014464.86元；柴某等人汇入江深武用于吸收公众存款使用的支付宝、微信、平安银行卡号金额总计29708027.91元。 7.检查、辨认、搜查等笔录 1.搜查笔录，证明诏安县公安局对被告人江深武位于诏安县霞葛镇天桥村下城58号的住处进行搜查，并扣押“小米8”手机一部、公司股权与商城转让协议一份的事实。 2、提取笔录，证明王某4手机号码135××××0841的转账记录共计17张。 3、辨认笔录，证明江某3、李某7、江某5、江某6、王某2、夏某1、黄某1、高某、曾某、吴某1、刘某1、敖某、王某1、张某1、郑某1、胡某1、韩某、黄某2、王某3、吴某3、杨某2、胡某2、王某4、温某、张某2辨认江深武，江深武辨认江某3、林某、江某6、江某5的事实 上述证据，除书证（12）由辩护人收集并出示外，其余证据均由公安机关依法收集、公诉机关向法庭提供，并经庭审举证、质证属实，本院予以确认。 本院认为，被告人江深武未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件，公诉机关指控的罪名成立，被告人江深武的行为构成非法吸收公众存款罪，应予刑事处罚。被告人江深武的违法所得，应当予以追缴或者责令退赔，以返还被害人；供犯罪所用的手机，应当予以没收。 被告人江深武虽不具有自首情节，但到案后如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚；被告人江深武已经退还部分违法所得，且认罪悔罪，可酌情从轻处罚。辩护人提出的上述辩护意见，符合事实和法律，本院予以采纳。辩护人提出的其他辩护意见不能成立，本院不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人江深武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年10月29起至2022年4月28日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人江深武退赔程燕君等人人民币5704413.32元（其中程某君25979元、单某78206元、曾某莲（邓某娣）114184元、丁某楷3891元、杜某发63829.85元、方某243335元、高某39265元、韩某309810元、侯某智390072元、胡某270532.06元、胡某勇110976元、黄某13305元、荆某征100000元、李某648590元、李某290809元、李某570680元、李某444087.72元、李某387890元、刘某247160元、刘某39628元、刘某121062元、刘某伟33374元、刘某修340000元、吕某姣6535元、彭某松5960元、钱某59096元、秦某丽44113元、沈某娟23383元、施某24373元、王某2173676.78元、王某198520元、王某544431元、王某钦17133元、王某3通113083元、王某4200478元、温某33677.41元、吴某2530712元、吴某197160元、吴某3502434.5元、夏某146711元、杨某晶15912元、杨某2264526元、杨某伟90000元、余某飞21125元、俞某112276元、袁某21760元、张某12490元、张某28636元、张某1121178元、张某2106612元、赵某68050元、郑某1266579元、钟某燕172792元、朱某君17100元、訾某良17235元）。扣押、查封在案的财产（奔驰牌小型汽车一辆、丰田牌小型汽车一辆、华安县华安经济开发区）退赔上述程某君等人。 三、扣押的供犯罪所用的被告人江深武手机两部，予以没收（已没收）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  胡东荣 审 判 员  张玲玲 人民陪审员  许辉容 二〇二〇年六月九日 法官助理徐慧颖 书记员沈伊琳 陈彬娜 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 …… 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 …… 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。