浙江省慈溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0282刑初642号 公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。 被告人尤二雷，男，1986年8月17日出生于江苏省邳州市，汉族，初中文化，农民，家住邳州市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月28日被拘传到案，同月29日被慈溪市公安局刑事拘留，同年11月5日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。 辩护人朱励，浙江和义观达律师事务所律师。 被告人田大行，男，1984年2月8日出生于江苏省邳州市，汉族，初中文化，农民，家住邳州市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月29日被慈溪市公安局刑事拘留，同年11月5日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。 辩护人李杰，浙江杭千懿律师事务所律师。 被告人高智，曾用名高志，男，1986年5月15日出生于江苏省邳州市，汉族，初中文化，农民，家住邳州市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月28日被拘传到案，同月29日被慈溪市公安局刑事拘留，同年11月5日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。 辩护人管义江，浙江和义观达律师事务所律师。 浙江省慈溪市人民检察院以慈检一部刑诉（2020）1131号起诉书指控被告人尤二雷、田大行、高智犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年6月5日向本院提起公诉。本院于同月8日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院检察官徐炯烨、被告人尤二雷、田大行、高智及辩护人朱励、李杰、管义江到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省慈溪市人民检察院指控： 2016年至2018年期间，被告人尤二雷、田大行成立宁波嘉宝金融服务外包有限公司（以下简称嘉宝公司），以非法占有为目的，假借民间借贷之名，引诱他人办理车辆抵押贷款业务，利用客户急需资金的心理，以平台服务费、家访费、GPS安装费、保证金等名目，扣减客户实际到手金额，变相虚增贷款金额，并在借款合同中故意设置逾期拖车等霸王条款，一旦客户逾期还款，则通过拖走抵押车辆的方式，向借款人索要违约金、剩余本息等高额费用，在借款人不还款时，非法占有他人车辆。嘉宝公司由被告人尤二雷、田大行负责具体业务管理，被告人高智提供部分贷款资金并参与放款、催讨。具体事实如下： 一、诈骗陈某1、孙某的事实 2016年8月8日，陈某1以本田ＣＲＶ汽车（浙Ｂ×××××）作抵押，向嘉宝公司借款10万元，签订12万元的借款合同，实际到手金额8万元。后因还款逾期，同年12月，嘉宝公司将陈某1车辆扣押。后陈某1朋友孙某以长城哈弗汽车（浙Ｂ×××××）为陈某1作抵押担保，嘉宝公司遂强迫陈某1、孙某签订17万元的借款合同，并将孙某车辆当场扣押，后孙某为赎车交付3.4万元及黄金项链一条，但赎车未果，上述车辆至今未追回。经价格认定，上述本田车辆价值10万元，长城车辆价值5万元。 二、诈骗徐某的事实 2016年12月19日，徐某以丰田卡罗拉汽车（浙Ｂ×××××）作抵押，向嘉宝公司借款7万元，签订10万元的借款合同，实际到手金额5万余元。后因还款逾期，嘉宝公司将徐某的车辆扣押。因徐某无力还款，嘉宝公司将上述车辆变卖。经价格认定，上述车辆价值11万元。案发后，该丰田汽车已追回并发还。 三、敲诈勒索潘某的事实 2016年12月31日，潘某以奥迪Ｑ5汽车（浙Ｂ×××××）作抵押，向嘉宝公司借款10万元，签订13万元的借款合同，实际到手金额7.6万元。后因还款逾期，2017年2月底，嘉宝公司将潘某的车辆扣押。后潘某归还8.4万元。案发后，该奥迪汽车已追回并发还潘某。 四、敲诈勒索曹某的事实 2017年3月6日，曹某以长安逸动汽车（车牌号浙Ｂ×××××）作抵押，向嘉宝公司借款3万元，签订5万元的借款合同，实际到手金额2万元。后因还款逾期，2017年3月，嘉宝公司将曹某的车辆扣押。后曹某支付3.59万元赎回上述车辆。 被告人尤二雷、田大行到案后，均如实供述了上述事实。 在审理过程中，三被告人通过家属向本院预缴人民币17.79万元。 上述事实，被告人尤二雷、田大行、高智在开庭审理过程中均无异议，并有被害人陈某1、孙某、徐某、潘某、曹某的陈述、证人聂某、郭某、桑某、陈某2、陈某3、王某、罗某、陈某4、张某、马某的证言、辨认笔录及照片、扣押及发还清单、房屋租赁合同、业主基本情况登记表、银行交易明细及转账记录、销售凭证、涉案车辆照片及登记档案、价格认定结论书、暂存款票据、抓获经过及三被告人的身份证明等证据证实，足以认定。 根据以上犯罪事实及情节，公诉机关建议对被告人尤二雷、田大行犯诈骗罪的量刑均为有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元，犯敲诈勒索罪的量刑均为有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元，合并执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万三千元；建议对被告人高智犯诈骗罪的量刑为有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元，犯敲诈勒索罪的量刑为有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元，合并执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万二千元。 本院认为，被告人尤二雷、田大行、高智以非法占有为目的，采用“套路贷”手段，共同骗取公民财物，数额巨大，又共同敲诈勒索公民财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪、敲诈勒索罪。公诉机关指控的罪名均成立。在共同犯罪中，被告人尤二雷、田大行起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与、组织的全部犯罪处罚，被告人高智系从犯，依法予以从轻处罚。被告人尤二雷、田大行能如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，被告人高智承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，三被告人已预缴退赔款，依法均予以从轻处罚。三被告人均一人犯二罪，依法实行数罪并罚。公诉机关的量刑建议适当。各辩护人分别请求对三被告人从轻处罚的相关合理辩护意见，本院予以采纳。三被告人为实施“套路贷”犯罪所实际支付给被害人或已收回的本金，依法予以没收，责令三被告人共同退赔被害人的经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人尤二雷犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元；二罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月28日起至2023年3月27日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。） 二、被告人田大行犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元；二罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月29日起至2023年3月28日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。） 三、被告人高智犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；二罪并罚，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万二千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月28日起至2021年7月27日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。） 四、被告人尤二雷、田大行、高智为实施“套路贷”犯罪所实际支付给被害人或已收回的本金，予以没收；责令被告人尤二雷、田大行、高智共同退赔被害人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  沈 玮 人民陪审员  丁旭鹏 人民陪审员  沈 旦 二〇二〇年六月二十九日 代书 记员  黄丹娜