福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初522号 公诉机关晋江市人民检察院。 被害单位福骏有限公司，统一社会信用代码91440300MA5F5R908E，法定代表人周某1，住所广东省深圳市宝安区西乡街道龙腾社区深圳西乡大道与广深公路交汇处西侧满京华艺峦大厦1座1201。 诉讼代理人孟庆飞，北京市盈科（深圳）律师事务所律师。 被告人汪伟峰，男，1995年2月13日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省固始县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年3月17日被抓获并临时羁押于河南省固始县看守所，2019年3月20日被刑事拘留，同年4月24日被执行逮捕，2019年6月24日被变更强制措施为取保候审，2019年8月7日晋江市人民检察院决定取保候审，2020年3月27日本院决定继续取保候审，同日由晋江市公安局执行。现在家。 辩护人李文宏、刘浩，福建天衡联合（泉州）律师事务所律师、实习律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉[2020]16号起诉书指控被告人汪伟峰犯收买、非法提供信用卡信息罪和职务侵占罪，于2020年3月27日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴某出庭支持公诉。被害单位诉讼代理人孟庆飞、被告人汪伟峰及辩护人李文宏、刘浩到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控,2019年2月以来，被告人汪伟峰向开卡人杨某、何某、张某、向某、汪某1、蔡某2收买了配套有密码、U盾、手机卡等信息资料的共计11张信用卡后转卖给上家周某2（另案处理），嗣后，上述被倒卖的一张户名为杨某卡号尾数6938的工商银行卡收到电信诈骗被害人陈某1在晋江市辖区内被人以“网上兼职刷单”方式诈骗走的部分赃款人民币（币种，下同）20000元;2018年9月份至11月份期间，被告人汪伟峰在广东省深圳市福骏有限公司务工期间，利用职务上的便利，在公司委派其与端州区安居企业业务代理行办理代办工商登记业务时，采用虚报价格的方式，侵占了广东省深圳市福骏有限公司款项86万元。 公诉机关提交书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人汪伟峰收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，且利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大，应当以收买、非法提供信用卡信息罪、职务侵占罪追究其刑事责任。被告人汪伟峰在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人汪伟峰归案后如实供述自己收买、非法提供信用卡信息部分罪行，对该部分可以从轻处罚；其当庭承认职务侵占部分罪行，对该部分可以酌情从轻处罚。提请本院依照刑法的相关规定予以惩处。 被害单位诉讼代理人提出如下代理意见：1.被告人汪伟峰未退赔福骏有限公司经济损失，请求对汪伟峰从重处罚；2.请求法院责令汪伟峰退赔福骏有限公司的经济损失86万元。 被告人汪伟峰对指控犯罪事实没有异议。 被告人汪伟峰的辩护人提出如下辩护意见：1.坦白；2.初犯；3.犯罪情节较轻；4.愿意缴纳罚金、退赔退赃。建议对被告人汪伟峰从宽处罚。 经审理查明： （一）职务侵占部分 2018年9月份至11月份期间，被告人汪伟峰在广东省深圳市福骏有限公司务工期间，利用职务上的便利，在公司委派其与端州区安居企业业务代理行办理代办工商登记业务时，采用虚报价格的方式，侵占了广东省深圳市福骏有限公司款项86万元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人周某1的证言，证实其系福骏有限公司的法定代表人，公司是做公司代理注册的。汪伟峰是2018年3月到公司上班，并担任工商注册部经理，主要负责福骏有限公司和代理公司的对接。2018年8月，汪伟峰因个人原因有被公司处分，但没有实际离开公司，只是被外派工作。2018年8月，福骏有限公司派汪伟峰负责与肇庆的端州区安居企业业务代理行进行对接业务，其公司与安居企业签订协议，约定完成每单代理价格5000-5500元，但汪伟峰告知其安居企业涨价每单代理价格变动为8000-8500元，公司财务按照这个价格把钱支付给安居企业。安居企业负责人陈某2按照汪伟峰的要求把多余的钱款82万元转到汪伟峰尾号4377的农业银行卡、3.4万转到尾号3688的建设银行卡、0.6万转到汪伟峰个人微信，后汪伟峰将上述86万元占为己有。 2.证人陈某2的证言、辨认笔录及照片，证实其是端州区安居企业业务代理行的实际控制人。2018年8月，汪伟峰自称福骏有限公司老板，和其经营的代理行洽谈帮外资公司注册营业执照事宜。其和汪伟峰谈好价格是注册一个公司5000-5500元。2018年9月到11月期间，其和福骏有限公司生意往来，每完成一笔交易，福骏有限公司就多付一部分钱款，汪伟峰让其把多打的钱退到其个人账户以及微信，并说公司操作流程就是这样，其总共退还86万元给汪伟峰。2019年1月，其到福骏有限公司想找汪伟峰，才知道汪伟峰不是老板，汪伟峰是虚报价格从中赚取差价。并对被告人汪伟峰进行指认。 3.证人蔡某1的证言，证实其于2018年6月入职福骏有限公司担任工商部经理。汪伟峰2018年3月入职，2018年12月才从公司离职。2018年8月，汪伟峰因个人行为问题被公司处理，但汪伟峰没有实际离职，公司外派其去负责广州业务。期间，其有使用工作软件钉钉且每周3-4天在公司工作，其还有陪同汪伟峰一起接待客户。 4.证人汪某2的证言，证实其于2018年6月6日入职福骏有限公司担任公司总经理，负责公司全面业务。公司有以聚众赌博为由对汪伟峰进行开除处理，但因为汪伟峰手中有公司业务，公司没有真正辞退他，只是将其派往广州等地出差。 5.证人陶某的证言，证实其于2018年8月入职福骏有限公司，担任人事经理，主要负责公司考勤及人事工作。汪伟峰是公司副总经理，2018年3月入职，2018年8月汪伟峰有被公司处分，但仍在公司正常上班，只是有时会外派工作，期间都有考勤，2019年1月正式离职。 6.证司某萍的证言，证实其系福骏有限公司的行政总监。公司使用钉钉软件进行办公，里面有公司员工打卡、出差、申请款项记录，因为汪伟峰进行出差，所以会存在没有签名的情况。汪伟峰的出勤记录由人力资源部进行统计，2018年10月的员工考勤表上有汪伟峰的签字确认。 7.证谭某孜的证言，证实其于2018年1月入职福骏有限公司，2019年2月离职。汪伟峰2018年3月入职福骏有限公司、2019年1月左右离职。汪伟峰主要负责公司外包办理营业执照业务，期间有被公司处分，但还是在公司上班。 8.证刘某玉的证言，证实其于2018年1月入职福骏有限公司，2019年2月离职。汪伟峰2018年3月入职福骏有限公司、2019年1月左右离职。汪伟峰主要负责公司外包办理营业执照业务，期间2018年8月有被公司处分，但后来还是在公司上班。公司派汪伟峰负责跟肇陈某2万的公司对接，其有按照汪伟峰审批的款项进行打款。 9.证陈某3茜的证言，证实其于2018年6月入职福骏有限公司，2019年1月离职。汪伟峰比其早入职，离职是2019年1月，其有给汪伟峰做考勤，上面也有汪伟峰的签字。2018年8月给汪伟峰做的开除决定是空头文件，没有实际执行。 10.营业执照、法定代表人证明书、授权委托书、立案申请书、端州区安居企业业务代理行出具的声明，证实被害单位福骏有限公司、端州区安居企业业务代理行的主体信息及被害单位对汪伟峰的职务侵占行为提出控告。 11.福骏有限公司出具的声明、员工证明、劳动合同、深圳市社会保险历年参保缴费明细表、工资条、代收付业务成功明细表、付款申请、付款回单、电子回单、公司员工考勤表、报销审批单、出差申报单、关于汪伟峰违规处理决定、情况说明、公告详单、关于汪伟峰离职通告、钉钉发文记录、钉钉聊天记录、钉钉个人主页及成长记录、钉钉工作记录导出数据、车辆使用维护情况，综合证实被告人汪伟峰在福骏有限公司就职期间为2018年3月15日至2019年1月23日，被聘任为经理，期间其有按照公司规定进行考勤打卡及申请出差、报销事项。2018年8月17日汪伟峰因聚众赌博被福骏有限公司决定开除处理，但公告发出后，汪伟峰未被实际开除，福骏有限公司安排汪伟峰与端州区安居企业业务代理行对接业务。2018年7月到2019年1月期间，被告人汪伟峰按月在福骏有限公司领取工资及缴纳社保。2019年1月23日，福骏有限公司才与汪伟峰解除劳动关系。 12.福骏有限公司委托端州区安居企业业务代理行代办工商登记注册业务代理费用财务支出明细表、银行交易明细、微信聊天记录及转账记录，证实福骏有限公司支付代理费用给端州区居民企业业务代理行273.5万元，其中多支付的86万元转入汪伟峰指定银行账户及微信。 13.被告人汪伟峰在庭审中的供述，其在庭审中对起诉书指控的职务侵占犯罪事实没有异议。 （二）收买、非法提供信用卡信息部分 2019年2月以来，被告人汪伟峰向开卡杨某松何某冬张某猛向某能汪某1超蔡某2翔收买了配套有密码、U盾、手机卡等信息资料的11张信用卡后转卖给上家（另案处理），被告人汪伟峰从中非法获利2000元。嗣后，上述被倒卖的一张户杨某松、卡号尾数6938的工商银行卡收到电信诈骗被害陈某1萍在晋江市辖区内被人以“网上兼职刷单”方式诈骗走的部分赃款20000元。 2019年3月17日，公安机关在河南省固始县城南一号小区内抓获被告人汪伟峰并在其处查扣到作案工具苹果XSMax手机一部。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人陈某1的证言、资金流向图、拼多多商户数据光盘及转账记录、银行卡交易明细、微信账户信息及微信转账记录、微信聊天记录、支付宝转账记录截图，综合证实2019年3月4日，其在泉州市晋江市家中被人以“网上兼职刷单”为由通过微信扫描、支付宝扫描二维码方式电信诈骗走80760元，其中20000元转入拼多多店铺账户“东东9店”，再转入户名杨某、尾号6938的中国工商银行卡。 2.证人何某的证言、辨认笔录及照片，证实2019年2月中旬，汪伟峰以“网上刷单”为由找其和杨某收购银行卡。汪伟峰指导其们办理银行卡，其和杨某一起办理工商银行、招商银行、平安银行卡各3张，这些卡都有预留电话号码，有的配备U盾，并根据汪伟峰的要求注册拼多多账户绑定事先办好的工商和招商银行卡、注册支付宝账户。汪伟峰总共给其们2000元。并对被告人汪伟峰进行指认。 3.证人杨某的证言、辨认笔录及照片，证实2019年2月中旬，汪伟峰以“拼多多网上刷单”为由找其和何某收购银行卡。汪伟峰指导其们办理银行卡，其和何某先一起办理工商银行、招商银行卡各2张，并根据汪伟峰的要求注册拼多多账户绑定事先办好的工商银行和招商银行卡、注册支付宝账户。过了几天，其和何某按照汪伟峰要求办理平安银行卡各1张。其总共办理3张、何某也办理3张银行卡提供给汪伟峰。并对被告人汪伟峰进行指认。 4.证人向某的证言、辨认笔录及照片，证实2019年春节前，张某告诉其有同学在以每张500元价格收购银行卡，其因为没钱就想卖卡。其见到张某的同学，这个人指导其办卡要求开通网银、U盾、注册支付宝及拼多多账户，其卖了一套建设银行卡给张某同学，张某有转交给其500元，其知道张某也有卖卡给其同学。经辨认，负责收买银行卡的张某同学即本案被告人汪伟峰。 5.证人张某的证言、辨认笔录及照片，证实其和汪伟峰是小学同学，2019年春节前，汪伟峰以每张500元找其买卡（配套开通网银、U盾、注册支付宝及拼多多账户）。其开通一张建设银行卡给汪伟峰。汪某1、向某、蔡某2都有办卡卖给汪伟峰。并对被告人汪伟峰进行指认。 6.证人蔡某2的证言、辨认笔录及照片，证实汪伟峰以每张500元找其买卡（配套开通网银、U盾、注册支付宝及拼多多账户）。其开通一张中国银行卡、一张农业银行卡给汪伟峰，从中获利1000元，其知道张虎威也有办卡卖给汪伟峰。并对被告人汪伟峰进行指认。 7.证人汪某1（又名张虎威）的证言、辨认笔录及照片，证实2019年春节后汪伟峰以每张500元找其买卡（配套开通网银、U盾、注册支付宝及拼多多账户）。其开通一张农业银行卡给汪伟峰。并对被告人汪伟峰进行指认。 8.抓获及侦破经过、出所人员信息，证实本案的侦破及被告人汪伟峰的归案过程。 9.户籍证明，证实被告人汪伟峰的身份情况。 10.违法犯罪记录查询情况说明，证实经查询，未发现被告人汪伟峰有违法犯罪记录。 11.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实公安机关在被告人汪伟峰处查扣到作案工具苹果XSMax手机一部。 12.提取笔录及微信账户信息、微信聊天记录，证实被告人汪伟峰找杨某、何某收购银行卡并提供给其上家周某2，且汪伟峰与向某、汪某1、张某等人互为微信好友。 13.银行账户信息、银行交易记录，证实何某2019年2月14日开户尾号6813工商银行卡、2019年2月15日开户尾号9016的招商银行卡、2019年3月2日开户尾号1471平安银行卡；杨某2019年2月14日开户尾号6938工商银行卡、2019年2月15日开户尾号8992的招商银行卡、2019年3月2日开户尾号1463平安银行卡；汪某12019年2月19日开户尾号5270中国农业银行卡；蔡某22019年2月19日开户尾号5379中国农业银行卡、开户尾号6539中国银行卡；张某2018年10月11日办理尾号4237中国建设银行卡；向某2019年1月14日开户尾号3637中国建设银行卡。 14.被告人汪伟峰的供述，供认2019年2月以来，其找何某、杨某、向某、张某、蔡某2等人收购银行卡（配套开通拼多多账户），再提供给周某2并从中非法获利2000元。 本院认为，被告人汪伟峰身为福骏有限公司工作人员，利用职务上的便利，将本单位数额较大的财物非法占为己有，其行为已构成职务侵占罪；其收买、非法提供信用卡信息，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人汪伟峰在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人汪伟峰归案后如实供述自己收买、非法提供信用卡信息部分罪行，是坦白，对该部分予以从轻处罚；其在庭审中当庭承认职务侵占部分罪行，对该部分予以酌情从轻处罚。被害单位诉讼代理人请求法院责令汪伟峰退赔福骏有限公司经济损失86万元的代理意见，予以采纳。辩护人提出汪伟峰系坦白、初犯的辩护意见，予以采纳，其余辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第一百七十七条之一第一款、第二款，第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人汪伟峰犯职务侵占罪，判处有期徒刑三年十个月；犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金三万元，决定执行有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的100日，予以折抵刑期100日。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、追缴被告人汪伟峰的违法所得人民币2000元。 三、责令被告人汪伟峰退赔被害单位福骏有限公司的经济损失人民币860000元。 四、查扣在案的作案工具苹果XSMax手机一部（未随案移送），由扣押机关晋江市公安局予以没收并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈晓颖 审 判 员  廖文斌 人民陪审员  谢丽萍 二〇二〇年六月八日 书 记 员  林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十一条第一款公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。