台州市椒江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙1002刑初185号公诉机关台州市椒江区人民检察院。被告人霍银龙，男，1988年10月24日出生于河南省禹州市，汉族，大专文化，原系台州市浩腾投资管理有限公司员工（务工），住禹州市。2019年8月29日因本案被取保候审，2020年6月4日被逮捕，同月15日被取保候审。辩护人李亚芬、杨良青，台州市椒江区法律援助中心律师。台州市椒江区人民检察院以台椒检二部刑诉〔2020〕350号起诉书指控被告人霍银龙犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。台州市椒江区人民检察院指派检察员朱罗娜出庭支持公诉，被告人霍银龙及其辩护人杨良青到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年4月初，马宗强、连向敏、马宗义（均另案处理）等人经预谋欲为禹州市宝红机械加工有限公司（法人马宗义，以下简称“宝红公司”）融资，而后，马朋洋（已被判刑）、马宗强、马宗义在台州经济开发区新台州大厦租赁了20-Ｅ号写字楼作为办公场所，同月23日以马宗义为法人代表，注册成立了台州市浩腾投资管理有限公司（以下简称“浩腾公司”）。被告人霍银龙和吴立平、史凯、文靖闻（均已被判刑）负责浩腾公司的运营，并招聘戴阳英（已被判刑）、王某5（另案处理）、任某等业务员进行发放传单、卡片、召开融资推介会的形式向社会不特定的人员吸收存款，以“高利息”为诱饵，借款期限分为3个月、6个月、1年，每月利息按投资金额的1%-1.7%不等，业务员在获取工资报酬的同时按融资金额的5%提成。另外，霍银龙负责财务工作，收取投资人的投资款、发放员工工资等。同年8月底，浩腾公司在未告知投资人的情况下撤离公司。期间，共向33人非法吸收存款，计176.8万元，支付利息1.905万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.银行账户明细、新台州大厦物业管理服务合同、公司信息材料、刑事判决书、户籍证明、无犯罪记录证明等书证；2.证人任某、励蓉、王某5、余某、方某、周某3、李某3、商某等的证言、归案经过；3.被害人吕某、卢某、孙某、杨某、陈某1、陆某、陈某2、雷某、何某、李某1、阮某、陈某3、冯某、蔡某1、王某1、张某、傅某、单某、潘某、王某2、王某3、王某4、李某2、梁某、戴某、柯某、周某1、蔡某2、周某2、楼某、叶某等的陈述；4.被告人霍银龙及同案已判决犯文婧闻、戴阳英、史凯、吴立平、马朋洋等的供述和辩解；5.辨认笔录。公诉机关认为，被告人霍银龙违反金融管理秩序，未经批准，积极参与以承诺付息的方法向社会不特定公众吸收存款，共计人民币176.8万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人霍银龙对指控犯罪事实无异议，自愿认罪，要求从宽处理，适用缓刑。其辩护人辩称被告人霍银龙自动投案，自愿认罪，其母亲有严重疾病，现在住院治疗，已退出部分赃款，请求从宽处理，适用缓刑。经审理查明，2015年4月初，马宗强（另案处理）伙同连向敏、马宗义（均在逃）等人经预谋欲为禹州市宝红机械加工有限公司（法人马宗义，以下简称“宝红公司”）融资，而后，马朋洋、马宗强、马宗义在浙江省台州市开发区写字楼作为办公场所，同月23日以马宗义为法人代表，注册设立了台州市浩腾投资管理有限公司（以下简称“浩腾公司”），便印制传单、卡片，后马朋洋离开台州市。被告人霍银龙和史凯、吴立平、文靖闻（均已被判刑）负责浩腾公司的运营，并招聘戴阳英、任某、王某5（均另案处理）等业务员进行发放传单、卡片、召开融资推介会的形式向社会不特定人员吸收存款，以“高利息”为诱饵，借款期限分为3个月、6个月、1年，每月利息按投资额的1%—1.7%不等，业务员在获取工资报酬的同时按融资金额的5%提成。同年8月底，浩腾公司在未告知投资人的情况下撤离公司。期间，共向33人非法吸收存款，计人民币176.8万元，支付利息1.905万元。具体情况如下：1.2015年5月21日、同年7月21日、同年8月12日，向杨某、沈爱珍夫妻分别吸收存款2万元、2万元、3万元，支付利息860元。2.同年5月24日、同年7月25日，向蔡某2分别吸收存款4万元、1万元，支付利息800元。3.同年5月27日、同年7月1日，向陈某2分别吸收存款6万元、2万元，支付利息1520元。4.同年5月28日，向王某4（借款人登记为王某4丈夫金克平）吸收存款3万元，支付利息660元。5.同年6月3日，向柯某吸收存款2万元，支付利息440元。6.同年6月11日、同年6月16日、同年6月30日，向梁某分别吸收存款5万元、10万元、5万元，支付利息3500元。7.同年6月11日，向叶某吸收存款2万元，支付利息400元。8.同年6月17日，向周某2吸收存款3万元，支付利息720元。9.同年6月17日、同年6月18日、同年7月29日、同年8月20日，向陈某1分别吸收存款2万元、6万元、8万元、2万元，支付利息1920元。10.同年6月18日，向楼某吸收存款2万元，支付利息480元。11.同年6月19日、同年6月23日、同年7月29日，向潘某分别吸收存款2万元、5万元、2万元，支付利息900元。12.同年6月23日、同年6月28日、同年7月8日，向单某分别吸收存款2万元、8万元、2万元，支付利息1420元。13.同年6月23日、7月18日，向王某2分别吸收存款2万元、3万元，支付利息830元。14.同年7月1日，向孙某吸收存款2万元，支付利息200元。15.同年7月2日，向傅某吸收存款1.5万元，支付利息300元。16.同年7月2日、同年7月25日，向阮某分别吸收存款10万元、5万元，支付利息2000元。17.同年7月3日，向周某1吸收存款5万元，支付利息550元。18.同年7月3日，向陆某吸收存款2万元，支付利息200元。19.同年7月15日，向张某吸收存款5万元，支付利息550元。20.同年7月23日，向王某3吸收存款2万元，支付利息200元。21.同年7月30日，向陈某3吸收存款2万元。22.同年7月30日，向李某2吸收存款5万元。23.同年8月9日，向李某1吸收存款7万元，支付利息600元。24.同年8月12日，向戴某吸收存款1.3万元。25.同年8月12日，向卢某吸收存款10万元。26.同年8月12日、同年8月13日、同年8月21日，向何某、许招莲夫妻分别吸收存款5万元、2万元、5万元。27.同年8月13日，向冯某吸收存款1万元。28.同年8月14日，向蔡某1吸收存款1万元。29.同年8月14日，向王某1吸收存款1万元。30.同年8月15日，向雷某吸收存款5万元。31.同年8月20日，向吕某吸收存款3万元。2019年8月29日，被告人霍银龙到公安投案。本案在审理过程中，被告人霍银龙的亲属为其退出赃款11万元。上述事实有经法庭质证、确认的下列证据：1.证人任某、励蓉、王某5、余某、方某、周某3、李某3、商某等人的证言；2.被害人吕某、卢某、孙某、杨某、陈某1、陆某、陈某2、雷某、何某、李某1、阮某、陈某3、冯某、蔡某1、王某1、张某、傅某、单某、潘某、王某2、王某3、王某4、李某2、梁某、戴某、柯某、周某1、蔡某2、周某2、楼某、叶某等人的陈述；3.已判同案犯文婧闻、戴阳英、史凯、吴立平、马朋洋等人的供述；4.辨认笔录；5.银行账户明细；6.新台州大厦物业管理服务合同、公司信息材料；7.刑事判决书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人霍银龙违反金融管制秩序，未经批准，结伙以承诺付息的方法向社会不特定公众吸收存款，共计人民币176.8万元，属数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人霍银龙辩解自愿认罪，要求从宽处理，适用缓刑。其辩护人辩称被告人霍银龙自动投案，自愿认罪，其母亲有严重疾病，现在住院治疗，已退出部分赃款，请求从宽处理，适用缓刑。审理认为，所辩属实，鉴于公诉人当庭对被告人及辩护人请求判处缓刑的意见表示不反对，故对辩解和辩护意见予以采纳。究其犯罪情节和悔罪表现，宣告缓刑无再犯罪的危险，亦对所居住的社区无重大不良影响，故对被告人霍银龙予以适用缓刑。为了维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人霍银龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决发生法律效力第二日起十日内缴纳）。二、已退出的赃款计人民币十一万元，按比例发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  方匡能人民陪审员  韩希春人民陪审员  阮云菲二〇二〇年六月十五日代理书记员  周海燕徐燕附件：本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所在居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。