河南省泌阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1726刑初594号公诉机关河南省泌阳县人民检察院。被告人冯桂敏，女，1982年7月18日出生，汉族，中专文化程度，户籍所在地河南省驻马店市泌阳县，住所地河南省驻马店市泌阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，因系正在哺乳自己婴儿的妇女，于2016年8月30日经泌阳县公安局决定取保候审，2017年3月8日被上网追逃，2019年6月3日主动到泌阳县公安局经济犯罪侦查大队投案，因系正在怀孕的妇女，同日经泌阳县公安局决定取保候审，同年10月12日经泌阳县人民检察院决定取保候审，因系正在哺乳自己婴儿的妇女，同年12月13日经泌阳县人民法院决定取保候审,2020年5月6日经泌阳县人民法院决定取保候审。辩护人邢付渠，河南北纬律师事务所律师。河南省泌阳县人民检察院以泌检二部刑诉﹝2019﹞16号起诉书指控被告人冯桂敏犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月13日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省泌阳县人民检察院指派检察员孟森出庭支持公诉，冯桂敏及其辩护人邢付渠、集资参与人的代表人邵某、牛臣栓、郭某4、耿某1、张兵及其诉讼代理人丁士新到庭参加诉讼。在诉讼过程中，因案件补充侦查，检察机关建议延期审理一次。本案现已审理终结。河南省泌阳县人民检察院指控，2011年11月29日河南铮铭企业管理咨询有限公司在郑州市注册成立，李小兵(已判刑)为法人代表。同年12月23日河南铮铭企业管理咨询有限公司泌阳分公司在泌阳县注册成立，被告人冯桂敏为负责人。2012年以来，李小兵、冯桂敏、王飞（已判刑）在没有经营金融业务的资质下，采取以冯桂敏、王飞为借款人，该公司为担保人的方式，承诺支付月利率为1.2%、1.5%、1.8%、2.0%的高息，与泌阳县多名群众签订借款合同，吸收公众资金，并放贷给他人使用。经驻马店市正泰会计事务所司法会计意见（补充鉴定意见二）：截至2017年1月20日止，被告人冯桂敏以其本人名义与被害群众签订借款合同，借款本金人民币948.5万元，扣除已返还及利息人民币74.824万元，造成群众损失人民币873.676万元。公诉机关提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见、搜查笔录等证据。公诉机关认为，被告人冯桂敏的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人冯桂敏对公诉机关指控其犯非法吸收存款罪的犯罪事实和罪名均无异议，表示认罪，请求法庭对其从轻处罚。辩护人邢付渠提出的辩护意见是对公诉机关指控被告人冯桂敏犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实和罪名均没有异议。量刑方面认为冯桂敏不是起决策和领导作用，只是从事辅助性工作，应认定为从犯。建议对冯桂敏减轻处罚。经审理查明，2011年11月29日河南铮铭企业管理咨询有限公司在郑州市注册成立，李小兵(已判刑)为法人代表。同年12月23日河南铮铭企业管理咨询有限公司泌阳分公司在泌阳县注册成立，被告人冯桂敏为负责人。2012年以来，李小兵、冯桂敏、王飞（已判刑）在没有经营金融业务的资质下，采取以冯桂敏、王飞为借款人，该公司为担保人的方式，承诺支付月利率为1.2%、1.5%、1.8%、2.0%的高息，与泌阳县多名群众签订借款合同，吸收公众资金，并放贷给他人使用。经驻马店市正泰会计事务所进行司法鉴定，截至2017年1月20日止，报案群众共有177名，存款310笔，存款本金26564000元，扣除已返还的本金490000元，扣除已支付的存款利息1139830元，损失总额24934170元。其中冯桂敏以其本人名义与集资参与群众签订借款合同，借款本金为人民币9485000元，扣除已返还的本金及利息人民币748240元，造成群众损失为人民币8736760元。另查明，公安机关已将河南铮铭企业管理咨询有限公司的法定代表人李小兵股金110万元、股东王某1股金90万元，李小兵在泌阳玉川村镇银行股份有限公司享有的100万股份，蔡某在河南幸福里电子集团有限公司的股金520万元，贾敏良在泌阳鸿运来实业有限公司的股金350万元，金涟农在泌阳溢佳香食品有限公司的股金357万元予以冻结。并将冯桂敏在泌阳县碧水江南小区的房权证02××86号房屋，泌阳宏业建设开发有限公司的泌国用（2013）第2013220号土地使用证，泌阳溢佳香食品有限公司的001263号、001264号、001440号、00××41号房权证和泌国用（2012）第2012289号土地使用证，泌阳鸿运来实业有限公司的001276号、000910号、00××11号房权证和泌国用（2013）第2013332号土地使用证予以查封。在本院的（2017）豫1726刑初60号刑事判决书（李小兵犯非法吸收公众存款罪一案刑事判决书）生效后，以上冻结的股金份额及查封的土地使用权、房权已依法进入执行环节。上述事实，被告人冯桂敏在开庭审理过程中不持异议，且公诉机关提交有其在侦查阶段的供述与辩解，同案人李小兵、王飞的供述，证人刘某1杰、郭某1、禹某1、贾某1、牛某、张某1、蔡某、王某1（又名王耀）、王某2、李某1、王某3、陈某1、张某2、王某4、杜某、贾某2、史某、李某2、王某5、常某1、张某3、李某3、李某4、白某1、余某1、李某5、郭某2、乔某、谷某、安某1、赵某1、杨某1、禹某2、向建业、赵某2、张某4、贾某3、罗某、陈某2、侯某1、贾某4、郭某3、曹某1、林某、戈某、郭某4、孙某1、黄某1、王某6、陶某1、李某6、吕某1、熊某、张某5、王某7、徐某、段某、杨某2、黄某2、吕某2、焦某1、张某6、康某、陶某2、王某8、杨某3、郭某1、刘某2、苏某1、崔某1、吕某3、吕某4、常某2、王某9、崔某2、焦某2、刘某1、耿某1、耿某2、张某7、夏某、尼芳、张某8、张某9、田某、周某1、侯某2、柯某、韩某、程某、周某2、王某1禹某3、周某3、何某1、余某2、刘某3、岳某、王某11、张某10、王某1禹某4、何某2、孙某2、冯某、周某4、黄某3、周某5、邵某、陈某3、陈某4、李某7、白某2、赵某3、王某13、王某14伟、袁某、吴某1、吴某2、李某8、张某11、黄某4、朱某1、王某1吕某5、郭某5、赵某4、李某9、王某1曹某2、陈某5、张某1魏某、王某13、张某13、李某1、李某5、陈某6、李某10、安某2、刘某4、苏某2、吕某3、朱某2、李某11等人的证言、泌阳县公安局出具的情况说明，鉴定意见驻马店市正泰会计师事务所有限公司驻正泰会鉴字﹝2016﹞第061号司法会计鉴定意见书、驻正泰会鉴字﹝2016﹞第061号司法会计补充鉴定意见书，辨认笔录、告知犯罪嫌疑人鉴定意见笔录、搜查笔录，书证冯桂敏的户籍证明、到案经过、泌阳县公安局泌公（经）调证字﹝2016﹞0469号调取证据通知书、调取证据清单、病历、泌阳县公安局泌公（经）取保字﹝2016﹞0156号取保候审决定书、泌公（经）取保字﹝2019﹞10126号取保候审决定书、泌公（经）鉴聘字﹝2019﹞10084号鉴定聘请书、泌阳县人民医院诊断证、检查报告、情况说明、泌阳县人民检察院泌检二部保﹝2019﹞3号取保候审决定书、在逃人员撤销表、出生医学证明、本院（2019）豫1726刑初594号取保候审决定书、前科查询证明、本院（2017）豫1726刑初60号刑事判决书、（2019）豫1726刑初299号刑事判决书、王飞非法吸收公众存款案报案统计表、王飞非法吸收公众存款案置换房产统计表、泌阳县公安局泌公（经）鉴通字﹝2019﹞10403号鉴定意见通知书、泌阳县公安局案件材料移送函、本院（2016）豫1726民初1727号案件材料移送函、民事裁定书、本院泌法建【2016】第03号司法建议书、泌阳县公安局的回复函、情况说明、本院（2016）豫1726民初433号、434号、435号、436号、437号、438号、439号、440号、441号、442号、443号、444号、445号、446号、447号、581号民事裁定书、本院（2015）泌民初字第02375号案件材料移送函、泌阳县公安局的情况说明函、本院（2015）泌民初字第02375号民事裁定书、借款合同、担保函、借条、泌阳县公安局泌公（经）搜查字﹝2016﹞0029号搜查证、扣押物品、文件清单、泌阳县公安局泌公（经）调证字﹝2015﹞0371号、﹝2016﹞0511号、0536号、0538号、0546号、0547号、0550号、0589号、0620号、0621号、0622号、0623号、0624号、0625号、0626号、0627号、0628号、0690号、0691号调取证据通知书、调取证据清单、协助查询财产通知书、查询明细、泌阳县公安局泌公（经）冻财﹝2016﹞0034号、0037号协助冻结财产通知书、接受证据材料清单、登记表、借据、借款合同、担保书、收条、本院（2015）泌民初字第01365号民事判决书、（2015）泌法民执异字第00005号执行裁定书、（2015）泌民初字第01239-3号民事裁定书、民事调解书、接受证据材料清单、债权转让协议、商品房团购协议书、借款合同、遗失声明、委托理财协议、合同书领走证明、接受证据材料清单、收条、借据、借款合同、泌阳县公安局泌公（经）查财字﹝2016﹞0067号协助查询财产通知书、泌阳县公安局泌公（经）封通字﹝2017﹞0001号、0002号、0003号协助查封通知书、泌阳县公安局泌公（经）冻财字﹝2017﹞0001号、0002号、0003号协助冻结财产通知书等证据在卷，相互印证，足以认定。本院认为，被告人冯桂敏伙同李小兵等人，在未经国家金融部门审批，不具备经营金融业务资质的情况下，公开宣传，通过承诺支付高息的方式，吸收社会公众资金，其中报案群众资金达26564000元，造成损失达24934170元，数额巨大，冯桂敏的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控冯桂敏犯非法吸收公众存款罪，事实清楚、证据确实、充分，罪名成立，予以支持。在共同犯罪过程中，冯桂敏作为分公司的负责人，负责财务工作并以自己的名义吸收资金，但公司的成立、资金的运转以李小兵为主导，冯桂敏所起的作用相对李小兵较小，系作用较小的主犯，可酌定从轻处罚。故公诉机关认定冯桂敏对以自己名义吸收的资金承担责任的理由不成立，本院不予支持。辩护人提出冯桂敏为从犯的辩护意见理由亦不成立，本院不予采纳。冯桂敏虽然经公安机关电话通知到案，且到案后能如实供述犯罪自己的犯罪事实，但其在取保候审期间逃跑并被追逃，不构成自首。冯桂敏当庭自愿认罪，可酌定从轻处罚。冯桂敏及其辩护人提出从轻处罚的辩护意见部分理由成立，本院予以采纳。根据冯桂敏的犯罪事实、认罪悔罪态度和社会危害程度等情节在量刑时综合予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人冯桂敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期的执行以本院的执行通知书为准。）二、责令被告人冯桂敏于本判决生效之日起十日内与其他同案人连带退赔集资参与人损失共计人民币二千四百九十三万四千一百七十元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王成康审 判 员  李 宁人民陪审员  李 云二〇二〇年六月十六日书 记 员  柯 欣