福建省周宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0925刑初66号 公诉机关周宁县人民检察院。 被告人周雨铭（曾用名“周杏杏”），男，1991年9月19日出生于安徽省阜南县，汉族，高中文化，个体户，户籍地址安徽省阜阳市阜南县，住安徽省阜阳市阜南县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月14日被周宁县公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于同年2月13日经周宁县人民检察院批准由周宁县公安局执行逮捕。现羁押于周宁县看守所。 辩护人缪志远，福建惠尔律师事务所律师。 被告人于飞，男，1995年2月1日出生于四川省宣汉县，汉族，初中文化，无业，住四川省达州市宣汉县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月14日被周宁县公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于同年2月13日经周宁县人民检察院批准由周宁县公安局执行逮捕。现羁押于周宁县看守所。 被告人万鹏，男，1997年10月16日出生于四川省宣汉县，汉族，小学文化，务工，户籍地址四川省达州市宣汉县，住四川省达州市宣汉县。曾因犯盗窃罪于2016年7月12日被江苏省宜兴市人民法院判处拘役五个月，并处罚金人民币一千元。因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月16日被周宁县公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于同年2月13日经周宁县人民检察院批准由周宁县公安局执行逮捕。现羁押于周宁县看守所。 被告人唐平，男，1987年7月7日出生于四川省宣汉县，汉族，初中文化，务工，住四川省达州市宣汉县。曾因犯抢劫罪于2006年9月19日被浙江省慈溪市人民法院判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二千元。因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月14日被周宁县公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于同年2月13日经周宁县人民检察院批准由周宁县公安局执行逮捕。现羁押于周宁县看守所。 被告人钟河，男，1997年10月6日出生于四川省宣汉县，汉族，初中文化，务工，住四川省达州市宣汉县。因涉嫌诈骗罪于2020年1月14日被周宁县公安局刑事拘留，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪于同年2月13日经周宁县人民检察院批准由周宁县公安局执行逮捕。现羁押于周宁县看守所。 周宁县人民检察院以周检公刑诉[2020]61号起诉书指控被告人周雨铭、于飞、万鹏、钟河犯掩饰隐瞒犯罪所得罪、被告人唐平犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月12日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。周宁县人民检察院指派检察员张洪生出庭支持公诉，被告人周雨铭、于飞、万鹏、唐平、钟河及辩护人缪志远到庭参加诉讼。现已审理终结。 周宁县人民检察院指控称，2019年9月，被告人周雨铭在明知其上线“夜色”（另案处理）从事“杀猪盘”、“洗钱”等非法活动的情况下，以每张银行卡200元（币种，下同）不等的价格向他人收购的银行卡计40张和部分手机卡用于收款转账。其每取款1万元赚取250元不等的手续费。截至案发，共帮忙转账、提现30余万元。被告人于飞明知被告人周雨铭从事“洗黑钱”的业务，其仍以每张银行卡400元、每个手机号码50元的价格卖给周雨铭以牟取利益，其为多赚钱，另以每张200-300元不等的价格向被告人唐平购买银行卡10张用于帮助转账取款。另外，其每帮周雨铭取现1万元获取200元的报酬，截至案发，共帮助取款近20万元。被告人万鹏明知周雨铭从事“洗黑钱”的工作，仍以每张200元的价格卖给周雨铭7张银行卡，获利1400元。 2019年11月23日，被害人章某添加了一位微信名为“平安金融，小高”（微信号：×××）的微信好友，“平安金融，小高”以协助其办理平安普惠贷款获得章某信任以后，便以贷款需要缴纳包装费、改正金、刷流水等理由诱骗章某自2019年11月24日至2019年12月1日期间，陆续将钱转账至沈旭东、万鹏、王德政、陈俊等人的银行账户，累计转账18笔计566690元。其中三笔资金分别转入被告人周雨铭控制的三个银行账户计130888元（其中万鹏的交通银行卡转入58888元，万鹏民生银行卡转入60000元，沈旭东工商银行卡转入12000元）。被害人章某的资金一到达上述账户后，被告人周雨铭便立即指令万鹏将交通银行内的资金58888元、沈旭东（另案处理）将工商银行的资金12000元分解转移至其他账户。随后，被告人万鹏通过手机ＡＰＰ将58800元分三笔转至其他三个银行账户计58800元，余下的88元作为小费截留。沈旭东将12000元转至另二个账户。被告人周雨铭将万鹏民生银行卡内的被害人6万元资金通过手机ＡＰＰ转至其他账户，同时指令于飞、沈旭东、万鹏将已转移至其他账户的款项通过ＡＴＭ机取现，再存入“夜色”指定的银行账户中。其中被告人于飞取款82800元，获取佣金1700元。被告人钟河明知于飞银行卡上的钱系“洗黑钱”所得，仍帮助其前往中国银行ＡＴＭ机上取款1万元。万鹏取款5000元。 被告人唐平应被告人于飞办银行卡用于淘宝刷单的要求，以每张银行卡200元的价格卖给于飞5张银行卡，后又应于飞要求，找唐某办了5张银行卡，以每张300元的价格卖给于飞，以赚取每张银行卡100元差价。被告人唐平办完卡交给于飞后，随后就有钱到账，于飞即将钱取出，其怀疑这些钱的来路不正后，仍将自己和唐某的银行卡计10张放在于飞处，继续供于飞使用。 案发后，被告人周雨铭、于飞于2020年1月12日在重庆市南岸区内被当地民警抓获，次日被押解回周宁。被告人万鹏于2020年1月14日在江苏省常州市武进区潘家天赐缘网吧被当地民警抓获，同日至16日寄押于武进区看守所。被告人钟河于2020年1月9日在四川省宣汉县公安局胡家镇街道被当地民警抓获，同日至13日寄押于宣汉县看守所。被告人唐平于2020年1月10日在宣汉县被民警抓获，同年1月11日至13日寄押于宣汉县看守所。公诉机关建议对被告人周雨铭判处有期徒刑三年二个月，并处罚金；对被告人于飞判处有期徒刑二年，并处罚金；对被告人万鹏判处有期徒刑一年六个月，并处罚金；对被告人唐平判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元；对被告人钟河判处有期徒刑六个月十日，并处罚金。 经审理查明，公诉机关上述指控属实。另查明，五被告人到案后均能如实供述自己的犯罪事实。被告人周雨铭违法所得为人民币3272.2元（转移金额为130888元，按每1万元赚取250元的手续费计算）；被告人于飞违法所得3700元（按照从唐平处购买10张银行卡，每张赚取200元；转移金额84800元，获得报酬1700元）；被告人万鹏违法所得1488元（卖7张卡，每张200元；转账小费88元）；被告人唐平违法所得人民币1500元。在公诉机关审查起诉阶段，五被告人签署了认罪认罚具结书，表示自愿认罪认罚。 上述事实，被告人周雨铭、于飞、万鹏、唐平、钟河在开庭审理过程中亦无异议，并有物证手机3部，各被告人的户籍证明、重庆市渝中区公安局分局大溪沟派出所出具的抓获经过、常州市公安局武进分局潘家派出所出具的到案经过及武进区看守所的羁押证明、四川省宣汉县公安局胡家派出所出具的抓获经过及宣汉县看守所的羁押证明、江苏省宜兴市人民法院（2016）苏0282刑初632号刑事判决书、浙江省慈溪市人民法院（2006）慈刑初字第1304号刑事判决书、被害人章某提供的邮储银行的手机ＡＰＰ转账截图、周宁县公安局调取的周雨铭、于飞、万鹏、钟河、唐平、唐某、沈旭东、谷雪梅等人的农业银行、邮储银行、工商银行交易记录、周宁县公安局调取的32个涉案银行账户交易记录等书证，被害人章某的陈述，证人王某、陈某、唐某的证言，被告人周雨铭、于飞、万鹏、唐平、钟河的供述，周宁县公安局制作的涉案手机、银行卡扣押决定书、扣押笔录、辨认笔录，周宁县公安局制作的涉案手机电子证据检查笔录、调取的银行ＡＴＭ机取款录像等电子证据等证据为证，足以认定。 本院认为，被告人周雨铭、于飞、万鹏、钟河明知其转账、取现的款项是犯罪所得而予以转移，其中被告人周雨铭转移金额人民币130888元；被告人于飞转移金额人民币84800元；被告人万鹏转移金额人民币63888元；被告人钟河转移金额人民币1万元，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人唐平非法持有他人信用卡5张，数量较大，其行为已构成妨害行用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人万鹏、唐平有曾经故意犯罪的前科，酌情对二被告人从重处罚。五被告人到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。五被告人认罪认罚，依法可以从宽处罚。辩护人提出的被告人周雨铭有坦白、认罪认罚可以从轻、从宽处罚的辩护意见成立，予以采纳。综上，结合各被告人的犯罪事实、性质、情节、危害后果以及归案后的认罪悔罪表现，公诉机关提出的量刑建议符合法律规定，量刑适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款第一项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人周雨铭犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币15000元（罚金限于判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月12日起至2023年3月11日止。） 二、被告人于飞犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币12000元（罚金限于判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月12日起至2022年1月11日止。） 三、被告人万鹏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币7000元。（罚金限于判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月14日起至2021年7月13日止。） 四、被告人唐平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币10000元。（罚金限于判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月10日起至2020年8月9日止。） 五、被告人钟河犯掩饰、隐瞒违法所得罪，判处有期徒刑六个月十日，并处罚金人民币3000元。（罚金限于判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月9日起至2020年7月18日止。） 六、继续追缴被告人周雨铭违法所得人民币3272.2元，予以没收，上缴国库。 七、继续追缴被告人于飞违法所得人民币3700元，予以没收，上缴国库。 八、继续追缴被告人万鹏违法所得人民币1488元，予以没收，上缴国库。 九、继续追缴被告人唐平违法所得人民币1500元，予以没收，上缴国库。 十、随案移送的手机三部，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  熊树海 人民陪审员  李圣章 人民陪审员  凌德文 二〇二〇年六月十九日 书 记 员  陈舒敏 附:法律和司法解释相关条文 1、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 3、《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的； （二）一年内曾因掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为受过行政处罚，又实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为的； （三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物的； （四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物损失无法挽回的； （五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，妨害司法机关对上游犯罪进行追究的。 各省、自治区、直辖市高级人民法院可以根据本地区经济社会发展状况，并考虑社会治安状况，在本条第一款第（一）项规定的数额幅度内，确定本地执行的具体数额标准，报最高人民法院备案。 司法解释对掩饰、隐瞒涉及计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为构成犯罪已有规定的，审理此类案件依照该规定。 依照全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉第三百四十一条、第三百一十二条的解释》，明知是非法狩猎的野生动物而收购，数量达到五十只以上的，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪处罚。 第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法三百一十二条第一款规定的“情节严重”： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的； （二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的； （三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的； （四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的； （五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。 司法解释对掩饰、隐瞒涉及机动车、计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为认定“情节严重”已有规定的，审理此类案件依照该规定。 4、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。