葫芦岛市连山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽1402刑初53号公诉机关葫芦岛市连山区人民检察院。被告人赵文民，男，1968年11月19日出生，汉族，高中文化，系纵横天下融资租赁深圳有限公司葫芦岛分公司实际负责人，户籍地葫芦岛市龙港区，被捕前住葫芦岛市连山区。因本案于2019年9月4日被葫芦岛市公安局连山分局刑事拘留，同年9月30日被依法逮捕。现羁押于葫芦岛市看守所。葫芦岛市连山区人民检察院以葫连检公诉刑诉[2020]50号起诉书指控被告人赵文民犯合同诈骗罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。葫芦岛市连山区人民检察院指派检察员李清艳、王囡出庭支持公诉，被告人赵文民到庭参加诉讼。现已审理终结。葫芦岛市连山区人民检察院指控，被告人赵文民于2018年3月28日注册成立纵横天下融资租赁深圳有限公司葫芦岛分公司（以下简称“纵横天下葫芦岛分公司”），赵文民为该公司实际控制人，并于同年4月7日与纵横天下融资租赁深圳有限公司（以下简称“纵横天下深圳公司”）签订了业务合作协议。按合同约定，被告人赵文民负责找融资人（有借款购车需求并且同意将其有完全所有权的车辆过户的客户）。“纵横天下深圳公司”负责提供资金；约定由赵文民先购买融资人预要购买的车辆，并将车辆登记到赵文民的“纵横天下葫芦岛分公司”名下；并按“纵横天下深圳公司”的要求与融资人签订相关融资借款合同，并需提供融资人相关身份信息、银行卡号、车辆登记证书复印件、购车发票复印件等证明；经“纵横天下深圳公司”审核后，将资金打入到融资人提供的银行账户，并要求用机动车登记证书做抵押，待融资人按规定将资金归还后，车辆再过户到融资人名下，双方从中获取利息收益。被告人赵文民与“纵横天下深圳公司”签订合同后，于2018年5月26日至6月5日，自己或通过他人找到孙某1、董某、娄某1等18人，虚构了15台车的融资租赁合同，并委托张扬伪造机动车登记证书做抵押，骗取“纵横天下深圳公司”提供的资金282.5万元。被告人赵文民通过补领车辆登记证书，在原车辆登记证书上伪造“纵横天下葫芦岛分公司”购车信息，再将上述车辆卖出，从而获得资金。上述款项交给“纵横天下深圳公司”保证金和部分租金共计847,857.52元，其余1,977,142.00元被赵文民非法占有。被告人赵文民对公诉机关指控的犯罪事实及罪名有异议。辩称与“纵横天下深圳公司”的法定代表人王某谈过还钱的事，没有非法占有钱款的目的，不够成合同诈骗罪。经审理查明，2018年3月28日，被告人赵文民注册成立纵横天下融资租赁深圳有限公司葫芦岛分公司（以下简称“纵横天下葫芦岛分公司”），赵文民为该公司实际控制人，同年4月7日，被告人赵文民与纵横天下融资租赁深圳有限公司（以下简称“纵横天下深圳公司”）签订了业务合作协议。按合同约定，被告人赵文民负责找融资人（有借款购车需求并且同意将其有完全所有权的车辆过户的客户），“纵横天下深圳公司”负责提供资金；约定由赵文民先购买融资人预要购买的车辆，并将车辆登记到赵文民的“纵横天下葫芦岛分公司”名下，并按“纵横天下深圳公司”的要求与融资人签订相关融资借款合同，并需提供融资人相关身份信息、银行卡号、车辆登记证书复印件、购车发票复印件等证明，经“纵横天下深圳公司”审核后，将资金打入到融资人提供的银行账户，并要求用机动车登记证书做抵押，待融资人按规定将资金归还后，车辆再过户到融资人名下，双方从中获取利息收益。被告人赵文民与“纵横天下深圳公司”签订合同后，于2018年5月26日至6月5日，自己或通过他人找到孙某1、董某、娄某1等18人，虚构了15台车的融资租赁合同，并委托张扬伪造机动车登记证书做抵押，骗取“纵横天下深圳公司”提供的资金282.5万元。被告人赵文民通过补领车辆登记证书，在原车辆登记证书上伪造“纵横天下葫芦岛分公司”购车信息，再将上述车辆卖出，从而获得资金。被告人赵文民交给“纵横天下深圳公司”保证金和部分租金共计847,857.52元，其余1,977,142.00元被赵文民非法占有。上述事实，有下列证据予以证实：1、证人冯某证言，我是纵横天下融资租赁（深圳）有限公司的风控经理。纵横天下融资租赁（深圳）有限公司和纵横天下融资租赁（深圳）有限公司葫芦岛分公司是隶属关系。纵横天下融资租赁（深圳）有限公司葫芦岛分公司的赵文民利用职务之便侵占纵横天下融资租赁（深圳）有限公司282.5万元。纵横天下融资租赁（深圳）有限公司的法定代表人是王某，经营医疗、船舶、车辆等方面的融资租赁业务。公司融资租赁方式是：由分公司负责业务，有借款买车的，经过分公司上报总公司，总公司审核后，发放融资款，由分公司负责将购买的车辆过户到分公司名下，待借款人还清借款和利息后再讲车辆过户到借款人名下。纵横天下融资租赁（深圳）有限公司葫芦岛分公司法定代表人是赵文民朋友李某1，实际控制人是赵文民。2018年4月7日，赵文民及李某1与“纵横天下深圳公司”签署业务合作协议，开始正式开展业务，“纵横天下葫芦岛分公司”负责找客户，深圳总公司负责提供资金，从2018年5月26日至6月15日，总共做了15辆车的融资租赁业务，总公司发放融资金额282.5万元，按规则应该是先将15辆车过户到“纵横天下葫芦岛分公司”名下，等借款人把钱和利息还清后，再将车辆过户到借款人名下。在业务开展期间，我们发现JPS不再原车上，我们到车管所查询后发现总公司名下的15辆车都已经被过户到别人名下，我们无法收回资金，282.5万元被赵文民骗走，赵文民他们先将这15辆车挂失，然后再补办手续后将车过户到别人名下。赵文民共骗取购车贷款金额290.5万元。后来我们发现问题，找到赵文民协商，赵文民共偿还我公司75.5万元，现215万元没有偿还。2、证人韩某证言，我从2018年5月底到8月份在纵横天下（深圳）融资租赁葫芦岛分公司打工，负责财务工作。公司法人李某1，实际控制人赵文民。纵横天下融资租赁（深圳）有限公司和纵横天下融资租赁（深圳）有限公司葫芦岛分公司是合作关系，“深圳公司”出资金，“葫芦岛分公司”负责找客户（给想买车的人办理贷款业务），“深圳公司”给“葫芦岛分公司”返点。给孙某1等18个人做的融资租赁合同是我做的，做抵押用的机动车登记证书是张扬给我的，是张扬找的一个丹东人叫张某做的假机动车证书，给张某好处费41.5万元。以上这18个人都不是实际买车的人，这些人都是赵文民找来的，15台车有14台是玖玖车行的车，给玖玖车行40万元好处费，另一台车是保时捷卡宴是张扬从锦州来开的，我给张扬打了5万元好处费。从2018年5月26日开始做融资租赁到6月15日，这15台车车款下来后共计282.5万，该款先打到购车人卡上然后转给我，该款一部分给了赵文民，给玖玖车行40万元，张扬拿5万元，给张某41.5万，给毕某、白某等人105万，纵横天下融资租赁（深圳）有限公司葫芦岛分公司6月底就黄了。3、证人安某证言。我是开玖玖车行的，2018年4、5月份，通过白某介绍，赵文民在我公司购买了大约10台车，又经我介绍到秋顺车行购买了几台。后赵文民又把从玖玖车行和秋顺车行买的车便宜一些卖给我们，赵文民让补领汽车登记证书说要备案，我就让原车主和他们找的中介去补领手续和过户了。4、证人史某证言，我是秋顺车行的法人，2018年5月份，安某给我打电话要买车，让我每台车都补一台机动车登记证书，他次日把车开到玖玖车行，并付清车款。前后共以这种方式购买7台车，过段时间又都低价卖给我了，过户给了我们车行。5、证人白某证言，我是做门窗生意的。2018年5月份，赵文民问我是否认识卖二手车的，我把赵文民介绍给玖玖车行的安某，之后没再参与他们之间买卖二手车的事。6、证人赵某1证言，我没有在纵横天下融资租赁（深圳）有限公司葫芦岛分公司以融资租赁的形式买过车，是我弟弟赵文民说有一份合同让我签字，2018年6月14日，我外甥女婿韩某给我拿了大概三份合同我都签了字，然后我办理了一张中国建设银行卡韩某拿走了，钱好像转到了韩某的账户了，他把卡还给我了，我没有收取报酬。7、证人毕某证言，2018年5月份，赵文民开一个公司，叫纵横天下融资租赁（深圳）有限公司葫芦岛分公司，做融资租赁，能借来钱，赵文民让我找几个人帮他签一些资金借款合同，我找武某1和刘某2签了三份资金撮合借款合同，我的是20万，武某1是20万，刘某2是13万，钱到卡后都给赵文民转过去了（一个姓韩的账户）。我帮赵文民签订这些借款合同是因为我需要从赵文民那借钱，2018年6、7月份，赵文民借给我70万钱，月息3分。8、证人武某1证言，资金撮合借款合同不是我签的，我表哥毕某和我说买车让我做担保，我把我的身份证、银行卡等都给他了，我现场摆个签字姿势，别人给我照的相，后来我的工商银行卡到账20万，我表哥拿走了。9、证人娄某1证言，2018年6月14日，我同学赵文民找我在合同上签个名，张扬就带我去办理，提供了身份证、驾驶证还照了照片，并办理了一张工商银行的卡，之后张扬把卡拿走了，我没有收取报酬。10、证人董某证言，我同学钱国是葫芦岛纵横天下融资租赁公司员工。2019年6月9日，我去他公司办理了签字，并提供身份证、驾驶证、农业银行卡，还照了照片，之后，我银行卡到账11.4万元，钱国带着我转到公司人的账户中，钱国说我帮他把业绩搞上去，给我1500元，我没有收。11、证人李某2证言，2018年8月某日，我到兴城宁远车行看车，经其介绍到秋顺车行买了牌照为辽Ｐ×××××的黑色本田奥德赛车，并交了5万元首付，贷款9万元，我不知道车辆之前抵押贷款事宜。12、证人付某证言，2018年6月11日，我从秋顺车行购买了一辆牌照为辽Ｐ×××××的白色丰田，过户到我妻子名下，我不知道车子之前的事。13、证人程某证言，2018年6月5日，我从秋顺车行购买了牌照为辽Ｐ×××××的黑色丰田凯美瑞，付款97000元，当时是临时牌照，过户都是中介办理的，其他不知情。14、证人赵某2证言，2018年9月份，李宇亮因欠我钱，就在玖玖车行用其公司贷款8万元给我买了牌照为辽Ｐ×××××的黑色大众途观，当时过户到我妻子名下，后因李宇亮公司用钱，又二次抵押给玖玖车行，手续是众合商会的王守利去办理的，其他事不知情。15、证人孔某1证言，2018年6月22日，我从秋顺车行买的牌照为辽Ｐ×××××汽车，我当时是做了车贷，价格是13万7千元，抵押到秋顺车行，别的事我不知情。16、证人刘某1证言，2018年6月，我从秋顺车行购买了牌照为辽Ｐ×××××黑色本田雅阁，价格14万，之前是纵横天下（深圳）融资租赁公司的，是车行史某办理过户到我妻子名下，别的事我不知情。17、证人孙某1证言，赵文民是我前夫。我没有买车，是纵横天下融资租赁（深圳）有限公司葫芦岛分公司买的车，是赵文民找我替公司做的融资租赁手续，车公司买的，后来又把车卖了，具体怎么操作的我不知道。我还找我姐孙某4替赵文民的公司做了一份融资租赁手续，买的车后来也卖了，我和我姐都是为了帮赵文民忙，其他什么都不知道。18、证人李某1证言，我是司机，现在给人开大车，我和赵文民是朋友。2018年2月份，赵文民找我说想开一个公司，他说他银行征信不合格，让我给他当公司的法人，我考虑朋友关系就答应了。我帮赵文民办理了纵横天下融资租赁（深圳）有限公司葫芦岛分公司营业执照。2018年4月17日，纵横天下融资租赁（深圳）有限公司的法人王某来葫芦岛，我们签署了业务合作协议，赵文民也签了字，办完这些事我就走了，之后的事都是赵文民做的，具体怎么操作的我不清楚。19、证人林某1证言，我没有在纵横天下融资租赁（深圳）有限公司葫芦岛分公司购买过一台辽Ｐ×××××汉兰达汽车，是一个叫赵文民找的我给他做的购车手续，是帮赵文民忙，不是我购车。20、被告人赵文民供述，2018年年初，我通过杨某1认识了纵横天下融资租赁（深圳）有限公司的一个人，我付10万元加盟费加盟了这家公司。我找到李某1作为法定代表人，成立纵横天下融资租赁（深圳）有限公司葫芦岛分公司，我和纵横天下融资租赁（深圳）有限公司是合作关系。深圳总公司的冯某来我们葫芦岛分公司指导业务，我又请来一个叫张扬的人帮我当业务经理。因为我想用钱，我就找来18个人，做了15台车的购车合同（因为超过20万元的车需要做两个人的购车合同），签完合同后，我们将购买车辆的机动车登记证书抵押给深圳总公司，深圳总公司再将钱打到购车人的账户，之后再把钱打到我公司韩某账户内。我们先给深圳总公司打10%的保证金，然后我们再按等额本息按月还款，每台车贷款期限是三年，抵押给深圳总公司的车辆登记证书不是真的，当时是我安排张扬做的假手续。我找来的人也不是他们本人购车，是我自己为了用钱找他们为我担名做的购车合同，他们都没有实际购车。通过贷款购车融资，深圳总公司共付融资贷款282.5万元。我利用这些假手续放在我公司保险柜里的条件，将从玖玖车行购买的车辆又卖给玖玖车行，我高买低卖，玖玖车行从中获利40多万元，购买锦州的一台保时捷车我给好处费5万元。深圳总公司打过来的钱，我用于投资到毕某的房地产70万元，其他钱干什么用记不清了。21、业务合作协议、授权委托书、营业执照、王某身份证复印件、分公司负责人任命书证实，纵横天下融资租赁（深圳）有限公司于2016年12月1日登记，法定代表人王某；纵横天下融资租赁（深圳）有限公司葫芦岛分公司于2018年3月28日登记，负责人李某1。2018年4月7日，赵文民、李某1与纵横天下融资租赁（深圳）有限公司签订业务合作协议，约定赵文民、李某1的葫芦岛市连山区新志汽车销售公司为纵横天下融资租赁（深圳）有限公司提供融资人和全部真实性材料，纵横天下融资租赁（深圳）有限公司负责提供资金。22、购车交易名单、购车交易明细、银行转账记录-尾号2909（孙某2）、银行账户明细清单-尾号7045（韩某）、买卖车辆流程表1、买卖车辆流程表2、机动车牌证申请表、注册登记机动车信息表、二手车买卖协议书、注册登记机动车信息表证实，纵横天下融资租赁（深圳）有限公司葫芦岛分公司虚构了15台车的融资租赁合同，并伪造机动车登记证书做抵押，骗取“纵横天下深圳公司”提供的资金282.5万元，后将车辆转卖他人并过户。23、融资租赁合同（孙某3）、融资租赁合同（孙某4）、融资租赁合同（武某1）、融资租赁合同（毕某）、融资租赁合同（刘某2）、融资租赁合同（刘某3）、融资租赁合同（杨慧）、融资租赁合同（云丽丽）、融资租赁合同（林某1）、融资租赁合同（董某）、融资租赁合同（吴波）、融资租赁合同（杨某2）、融资租赁合同（于彦利）、融资租赁合同（王宇）、融资租赁合同（娄某1）、融资租赁合同（赵某1）、融资租赁合同（武某2）、融资租赁合同（孙某5）证实，纵横天下融资租赁（深圳）有限公司葫芦岛分公司通过该18人虚构了15台车的融资租赁合同，骗取“纵横天下深圳公司”提供的资金282.5万元。24、还款统计表证实，赵文民转给纵横天下融资租赁（深圳）有限公司有关人员863801元。25、赵文民占有资金统计表证实，赵文民从纵横天下融资租赁（深圳）有限公司贷款2825000元，还款及保证金847857.52元，未还款1977142.48元。26、户籍证明及现实表现，证实赵文民的年龄等情况。上述证据，经庭审质证，能互相印证，可以作为定案的依据，本院予以确认。本院认为，被告人赵文民以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以采纳。被告人赵文民提出与“纵横天下深圳公司”的法定代表人王某谈过还钱的事，没有非法占有钱款的目的，不够成合同诈骗罪的辩解意见，经查，赵文民为了获取资金，在与纵横天下融资租赁（深圳）有限公司签订合同中，虚构购车融资租赁合同，提供伪造虚假的车辆登记证书，高价买车后又将抵押融资车辆低价卖出，其主观上没有履行合同的意愿，其目的是为了骗取购车融资款，其案发后与被害单位法定代表人商谈返款的事实，只是被告人返还赃款的行为，不影响合同诈骗罪的认定，故对被告人赵文民的辩解意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵文民犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币200,000.00元。（罚金于本判决生效后一个月内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月4日起至2030年9月3日止）二、责令被告人赵文民于本判决发生法律效力后十日内退赔纵横天下融资租赁（深圳）有限公司人民币1,977,142.00元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省葫芦岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  李福山人民陪审员  马玉伟人民陪审员  秦宝坤二〇二〇年六月十七日书 记 员  李洪侠