杭州市下城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0103刑初168号 公诉机关杭州市下城区人民检察院。 被告人郎述文，男，1965年12月17日出生，汉族，文化程度专科，户籍所在地浙江省杭州市江干区。因本案于2019年12月27日被刑事拘留，2020年2月3日被逮捕。现押于杭州市下城区看守所。 被告人王锦秀，女，1992年5月6日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地湖北省武穴市。因本案于2019年12月28日被刑事拘留，2020年2月3日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人王志新，上海申拓律师事务所律师。 被告人邵加兴，男，1975年11月28日出生，汉族，文化程度专科，户籍所在地福建省顺昌县，暂住杭州市余杭区。因本案于2019年11月18日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现押于杭州市下城区看守所。 辩护人范琦华，福建双剑律师事务所律师。 杭州市下城区人民检察院以下检二部刑诉〔2020〕257号起诉书指控被告人郎述文、王锦秀、邵加兴犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月2日向本院提起公诉。本院于次日立案后依法适用简易程序，实行独任审判，同年6月18日公开开庭审理了本案。杭州市下城区人民检察院指派检察员吕丹丹出庭支持公诉。被告人郎述文、王锦秀、邵加兴及其委托的辩护人王志新、范琦华到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年12月，许一辉（已起诉）注册成立浙江至臻堂农业开发有限公司杭州分公司（以下简称：至臻堂杭州分公司，公司住所地杭州市下城区，招募业务人员到小区等公共场所以发放宣传单等方式向社会公众进行宣传，通过虚构公司投资项目，并以年化收益9%-12%不等的高利率为诱饵，引诱客户到公司投资，骗取公众资金。至2017年10月，共造成970余名客户损失金额达人民币4900余万元（以下均为人民币）。 期间，被告人王锦秀、邵加兴系业务员，向社会不特定公众非法吸收资金。其中，被告人邵加兴吸收资金造成损失610余万元；被告人王锦秀吸收资金共造成客户损失金额达560余万元。2015年5月，被告人郎述文担任至臻堂杭州分公司经理，负责宣讲投资项目，及理财产品设计工作，于2016年6月前后离职，上述期间公司共计吸收资金288万元，造成损失286.32万元（均详见附表）。 2019年11月18日，被告人邵加兴到经民警通知后到案；同年11月27日，被告人郎述文被民警抓获归案;同年12月28日，被告人王锦秀经民警通知后到案。案发后，被告人王锦秀退赃人民币8万元，被告人邵加兴退赃人民币5万元。 认为被告人王锦秀、邵加兴系自首，被告人郎述文能如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。三被告人系从犯，可减轻处罚。建议判处被告人郎述文有期徒刑一年四个月至一年六个月，并处罚金4万元，判处被告人邵加兴有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币2万元，判处被告人王锦秀有期徒刑一年，并处罚金人民币2万元。 被告人郎述文、王锦秀、邵加兴对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的被告人郎述文、王锦秀、邵加兴的供述和辩解、同案人章丽娟、莫冬华的供述和辩解、证人楼某、秦某的证言、被害人吴某、王某、盛某的陈述、审计报告、补充报案材料、刑事扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、银行交易明细数据、户籍证明、到案经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人郎述文、王锦秀、邵加兴伙同他人，违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。三被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人王锦秀、邵加兴经电话通知后到案，能如实供述自己的犯罪事实，系自首，且退赔部分违法所得；被告人郎述文到案后能如实供述自己的犯罪事实，三被告人均自愿认罪认罚，本院酌情予以从宽处罚。公诉机关量刑建议基本适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人郎述文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币40000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月27日起至2021年6月26日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人邵加兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月18日起至2021年1月17日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人王锦秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月28日起至2020年12月27日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人邵加兴、王锦秀退缴的违法所得人民币50000元、80000元，按比例发还被害人，继续追缴被告人郎述文、邵加兴、王锦秀其余违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  张恒超 二〇二〇年六月二十三日 书记员  吕伟锋 郎述文参与吸收资金数额 序号 被害人 投资总金额（元） 实际受损（元） 叶如意 20,000.00 20,000.00 许荣法 10,000.00 10,000.00 钱银娥 30,000.00 27,600.00 钱金梅 140,000.00 140,000.00 柯兰 10,000.00 10,000.00 施叶根 10,000.00 10,000.00 郭忠霞 30,000.00 30,000.00 夏学群 190,000.00 190,000.00 裘佩卿 340,000.00 340,000.00 胡玉昆 730,000.00 730,000.00 张小荣 100,000.00 100,000.00 林柏云 30,000.00 30,000.00 周顺跃 30,000.00 30,000.00 洪新泉 200,000.00 200,000.00 陈惠兰 230,000.00 230,000.00 俞宝昌 120,000.00 120,000.00 陈尼凤 60,000.00 60,000.00 金素芬 30,000.00 30,000.00 夏金菊 10,000.00 10,000.00 徐胜娥 30,000.00 30,000.00 方月庆 30,000.00 30,000.00 王桂琴 80,000.00 80,000.00 严幼兰 40,000.00 36,400.00 应金霞 10,000.00 10,000.00 王定珠 30,000.00 24,600.00 周梅凤 60,000.00 57,300.00 周慧英 30,000.00 27,300.00 濮菊仙 10,000.00 10,000.00 郭金叶 30,000.00 30,000.00 张冬梅 10,000.00 10,000.00 沈明华 30,000.00 30,000.00 姜明清 30,000.00 30,000.00 陆明丽 140,000.00 140,000.00 总计 2,880,000.00 2,863,200.00 邵加兴参与吸收资金数额 序号 被害人 投资金额（元） 实际受损（元） 陈炳珍 30,000.00 30,000.00 陈彩莲 30,000.00 30,000.00 陈恩华 20,000.00 20,000.00 陈桂珍 10,000.00 10,000.00 陈凤珍 50,000.00 50,000.00 陈丽娟 60,000.00 60,000.00 陈如珍 30,000.00 30,000.00 陈水珍 50,000.00 50,000.00 陈贤珍 40,000.00 40,000.00 卢华建 10,000.00 10,000.00 陈秀珍 20,000.00 20,000.00 承红妹 30,000.00 30,000.00 崔英 130,000.00 130,000.00 丁华春 30,000.00 30,000.00 丁建春 30,000.00 30,000.00 丁宝华 30,000.00 30,000.00 丁丽华 30,000.00 30,000.00 丁荣春 210,000.00 210,000.00 丁素英 30,000.00 30,000.00 董福云 190,000.00 190,000.00 董立正 80,000.00 80,000.00 董奕宏 30,000.00 30,000.00 方丽莉 50,000.00 50,000.00 肖泽懿 30,000.00 30,000.00 董立平 60,000.00 60,000.00 董宁云 270,000.00 270,000.00 董乔云 160,000.00 160,000.00 杜月娥 20,000.00 20,000.00 方丽君 30,000.00 30,000.00 方莉雅 210,000.00 210,000.00 方增华 150,000.00 150,000.00 傅金姣 80,000.00 80,000.00 傅蓉蓉 50,000.00 50,000.00 王沁芳 30,000.00 30,000.00 富维玲 20,000.00 20,000.00 富毓庚 10,000.00 10,000.00 顾德祥 10,000.00 10,000.00 贺瑶仙 30,000.00 30,000.00 葛美芳 20,000.00 20,000.00 胡忠红 10,000.00 10,000.00 华先龙 50,000.00 50,000.00 黄惠芬 210,000.00 210,000.00 黄水凤 100,000.00 100,000.00 姜平 10,000.00 10,000.00 金丽娟 50,000.00 50,000.00 康燕芳 10,000.00 10,000.00 来金顺 10,000.00 10,000.00 楼慧芳 150,000.00 150,000.00 陆瑞珍 50,000.00 50,000.00 陆燕英 20,000.00 20,000.00 吕桂珍 40,000.00 40,000.00 吕锐梁 30,000.00 30,000.00 吕毅 130,000.00 130,000.00 孟向东 80,000.00 80,000.00 潘月 10,000.00 10,000.00 邱捷 20,000.00 20,000.00 任华忠 20,000.00 20,000.00 任志珍 10,000.00 10,000.00 阮玲珠 30,000.00 30,000.00 沈连顺 150,000.00 150,000.00 沈文琴 520,000.00 520,000.00 施民忠 20,000.00 20,000.00 苏华 30,000.00 30,000.00 孙红英 10,000.00 10,000.00 屠大狼 150,000.00 150,000.00 王国华 10,000.00 10,000.00 王建群 100,000.00 100,000.00 王丽君 30,000.00 30,000.00 王巧美 10,000.00 10,000.00 王巧英 20,000.00 20,000.00 王玉珍 60,000.00 60,000.00 王章国 30,000.00 30,000.00 魏岚 120,000.00 120,000.00 肖秀定 100,000.00 100,000.00 肖秀娟 150,000.00 150,000.00 徐灿 60,000.00 60,000.00 徐菊英 10,000.00 10,000.00 徐美丽 30,000.00 30,000.00 许定凤 150,000.00 150,000.00 许连根 30,000.00 30,000.00 严连芬 140,000.00 140,000.00 杨凤珍 40,000.00 40,000.00 杨娟华 20,000.00 20,000.00 叶志壮 30,000.00 30,000.00 尹哲 30,000.00 30,000.00 于秀梅 30,000.00 30,000.00 翟艳娜 100,000.00 100,000.00 张冬梅 10,000.00 10,000.00 赵福娟 40,000.00 40,000.00 钟仰初 30,000.00 30,000.00 周水琴 10,000.00 10,000.00 周芝蓉 30,000.00 30,000.00 周志祥 10,000.00 10,000.00 朱桂玉 50,000.00 50,000.00 朱季良 10,000.00 10,000.00 朱家珍 20,000.00 20,000.00 朱金娟 80,000.00 80,000.00 朱菊香 120,000.00 120,000.00 朱妙英 90,000.00 90,000.00 朱秀卿 10,000.00 10,000.00 诸福顺 20,000.00 20,000.00 诸秀文 30,000.00 30,000.00 6,180,000.00 6,180,000.00 王锦秀参与吸收资金数额 序号 被害人 投资金额（元） 实际受损（元） 陈爱珠 40,000.00 40,000.00 陈美珍 30,000.00 30,000.00 陈杏梅 10,000.00 10,000.00 陈永木 30,000.00 30,000.00 陈玉梅 100,000.00 100,000.00 董珠兰 10,000.00 10,000.00 方凤英 10,000.00 10,000.00 冯之尧 120,000.00 120,000.00 朱仲冬 50,000.00 50,000.00 郭晴娟 30,000.00 30,000.00 金郭燕 30,000.00 30,000.00 何雪英 150,000.00 150,000.00 何月兰 130,000.00 130,000.00 王国钧 60,000.00 60,000.00 洪飞花 180,000.00 180,000.00 胡晓虹 30,000.00 30,000.00 黄慧珍 30,000.00 30,000.00 黄苏美 50,000.00 50,000.00 蒋宝华 170,000.00 170,000.00 蒋明 30,000.00 30,000.00 蒋顺钗 20,000.00 20,000.00 金春娥 80,000.00 80,000.00 金令娴 60,000.00 60,000.00 劳水英 100,000.00 100,000.00 李美珍 30,000.00 30,000.00 李秋娥 50,000.00 50,000.00 李小英 30,000.00 30,000.00 马泽梁 30,000.00 30,000.00 陈美英、李新荣 150,000.00 150,000.00 梁阿六 30,000.00 30,000.00 罗贤林 20,000.00 20,000.00 吕小玲 80,000.00 80,000.00 俞超群 30,000.00 30,000.00 马金星 50,000.00 50,000.00 马丽华 20,000.00 20,000.00 莫英跃 30,000.00 30,000.00 戚彬 10,000.00 10,000.00 沈明华 30,000.00 30,000.00 裘惠卿 50,000.00 50,000.00 裘佩卿 340,000.00 340,000.00 沈宝娣 520,000.00 520,000.00 沈道林 10,000.00 10,000.00 鲍志雅 10,000.00 10,000.00 沈东浩 10,000.00 10,000.00 沈根兴 30,000.00 30,000.00 盛某 70,000.00 70,000.00 时永仁 60,000.00 60,000.00 王阿杨 160,000.00 160,000.00 王美仙 60,000.00 60,000.00 王荣杰 20,000.00 20,000.00 徐燕 30,000.00 30,000.00 王杏花 40,000.00 40,000.00 来尔桥 90,000.00 90,000.00 王珠美 50,000.00 50,000.00 王珠英 50,000.00 50,000.00 魏国萍 10,000.00 10,000.00 魏真 20,000.00 20,000.00 翁丽君、文英 30,000.00 30,000.00 吴玉英 80,000.00 80,000.00 沈晓勤 30,000.00 30,000.00 王齐 50,000.00 50,000.00 谢美玲 90,000.00 90,000.00 徐港 30,000.00 30,000.00 徐善庆 30,000.00 30,000.00 许磊 30,000.00 30,000.00 许向京 90,000.00 90,000.00 杨香娣 10,000.00 10,000.00 林金麟 10,000.00 10,000.00 杨霞珍 10,000.00 10,000.00 杨秀珍 20,000.00 20,000.00 杨永根 50,000.00 50,000.00 叶佩佩 30,000.00 30,000.00 伊灿 30,000.00 30,000.00 余盛来 100,000.00 100,000.00 张高民 130,000.00 130,000.00 章富荣 20,000.00 20,000.00 赵蓓蓓 30,000.00 30,000.00 郑冬桃 180,000.00 180,000.00 郑元竹 70,000.00 70,000.00 余丽丽 160,000.00 160,000.00 周淑贞 60,000.00 60,000.00 朱国光 90,000.00 90,000.00 朱令娴 60,000.00 60,000.00 朱三飞 100,000.00 100,000.00 陈根土 20,000.00 20,000.00 朱祥生 120,000.00 120,000.00 诸杭倩 90,000.00 90,000.00 周文琴 10,000.00 10,000.00 合计 5,630,000.00 5,630,000.00