黑龙江省双鸭山市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）黑05刑终13号原公诉机关黑龙江省集贤县人民检察院。上诉人（原审被告人）杨艳峰，男，1963年8月29日出生于双鸭山市，满族，本科文化，原系双鸭山市总工会实业部部长，住双鸭山市尖山区。因本案于2019年1月23日被刑事拘留，2月3日被逮捕。现羁押于双鸭山市看守所。辩护人董金辉，黑龙江集英律师事务所律师。原审被告人关晓峰，男，1981年8月20日出生于集贤县，满族，本科文化，集贤农村商业银行股份有限公司合兴支行行长，住集贤县。因本案于2019年1月15日刑事拘留，2月3日被逮捕。现羁押于双鸭山市看守所。辩护人郑春叶，黑龙江学雍律师事务所律师。原审被告人王毅，男，1990年8月4日出生于辽宁省瓦房店市，汉族，专科文化，无职业，住辽宁省大连市金普新区。因本案于2019年5月1日在天津市东丽分局看守所临时羁押，5月9日被刑事拘留，5月24日被取保候审。指定辩护人吴海军，黑龙江郝雅枫律师事务所律师。原审被告人葛春江，男，1969年7月19日出生于友谊县，汉族，初中文化，黑龙江省友谊县兴林水稻合作社社长。因本案于2019年5月14日被刑事拘留，5月24日被取保候审。指定辩护人张春敏，黑龙江姜笑雨律师事务所律师。原审被告人王明东，男，1973年5月23日出生于集贤县，汉族，小学文化，无职业，住黑龙江省桦川县。因本案于2019年4月17日被取保候审。指定辩护人刘长泽，黑龙江晓民律师事务所律师。集贤县人民法院审理集贤县人民检察院指控被告人关晓峰、杨艳峰、王毅、葛春江、王明东犯违法发放贷款罪、高利转贷罪一案，于2019年12月26日作出（2019）黑0521刑初130号刑事判决。原审被告人杨艳峰不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月2日公开开庭审理了本案，双鸭山市人民检察院指派检察员林洪艳出庭履行职务，上诉人杨艳峰及其辩护人董金辉，原审被告人关晓峰其辩护人郑春叶到庭参加诉讼。现已审理终结。原审判决认定，被告人关晓峰系黑龙江集贤农村商业银行股份有限公司（下称集贤农商行）工作人员，集贤农商行原名集贤县农村信用合作联社（下称集贤农村信用社）。2016年8月至2018年9月，关晓峰任集贤农村信用社丰乐信用社主任、集贤农商行合兴支行行长期间，与被告人王毅、葛春江、王明东共同参与违法发放贷款240万元，与被告人杨艳峰共同参与高利转贷750万元获利20万元。另被告人杨艳峰高利转贷70万元获利8.807038万元；高利转贷400万元获利2.9853万元。具体事实如下：1.2016年8月，被告人关晓峰任丰乐信用社主任期间，向被告人杨艳峰借款，杨艳峰没有现款，二人商议由关晓峰找人顶名申请、杨艳峰用自己名下三处房产抵押贷款，贷款由关晓峰使用，每月向杨艳峰支付1分5厘利息。商议后关晓峰找到关某、徐某、乔某帮忙顶名贷款。后三人分别以经营酒类、手机、汽车购进商品需要资金为由，由杨艳峰分别提供三处房产作为抵押，在丰乐信用社共贷款70万元，贷款期限3年，该款均由关晓峰使用，每月由关晓峰向杨艳峰支付1分5厘利息。至案发，杨艳峰共收取关晓峰利息21.15万元，杨艳峰支付丰乐信用社利息12.342962万元，杨艳峰共获利8.807038万元。2.2017年4月，被告人关晓峰任丰乐信用社主任期间，因其急需用款，与被告人王毅商议，由王毅找人顶名贷款240万元，关晓峰使用140万元、王毅使用100万元。后王毅让被告人葛春江在友谊县寻找到12名农户作为贷款申请人，关晓峰让被告人王明东提供农户承包合同书，王明东找到20余份空白的宝山农场耕地承包经营合同书，在合同书上加盖私刻的宝山农场公章，由12名农户在承包人处签字后，交给丰乐信用社申请贷款，贷款用途为种植水稻。关晓峰在明知承包合同虚假的情况下，审批发放了240万元贷款，贷款期限一年，关晓峰使用其中的140万元，王毅、葛春江使用100万元。贷款到期后未还。案发后，王毅偿还了贷款本金100万元，葛春江偿还了利息19.732359万元。现贷款本金140万元未偿还。3.2018年8月，被告人关晓峰任合兴支行行长期间，黑龙江省东北大自然粮油集团有限公司（下称大自然公司）在有贷款逾期未偿还的情况下，找到被告人杨艳峰帮忙继续贷款融资，杨艳峰找到关晓峰提出为大自然公司贷款。2018年8月22日，大自然公司向合兴支行提交了《贷款申请书》及抵押房产资料，申请借款800万元，借款用途为粮食收购，期限三年。2018年8月28日，合兴支行出具《贷款调查报告》，报告中说明大自然公司有贷款逾期情况，经上级行审查后同意给大自然公司发放贷款800万元。2018年9月1日，大自然公司与杨艳峰签订融资居间合同，约定大自然公司向杨艳峰支付8%的融资居间费。2018年9月11日，大自然公司与合兴支行签订《流动资金借款合同》、《抵押合同》。在审批发放贷款过程中，关晓峰与杨艳峰商定，将大自然公司申请的贷款800万元转借给刘某2偿还贷款收取好处费30万元，并要求大自然公司以受托支付（大自然公司委托合兴支行向第三方支付贷款）的方式将800万元贷款从大自然公司账户转账到集贤县盛秋粮食经销处（下称盛秋经销处）实际经营人邱某账户。2018年9月13日，关晓峰给大自然公司出具《担保书》，担保800万元在2018年9月30日前返还给大自然，并加盖了合兴支行贷款专用公章。2018年9月14日发放贷款当天，大自然公司向合兴支行提交了《提款申请书》、《贷款资金支付授权委托书》，申请将贷款委托合兴支行支付给盛秋经销处。当日，经关晓峰与刘某3协商，向合兴支行提供了虚假的《粮食购销合同》（大自然公司与盛秋经销处粮食订购合同），合兴支行将800万元贷款发放至大自然公司，大自然公司转账给盛秋经销处邱某账户。后关晓峰、杨艳峰将其中的750万元借给刘某2倒贷获利20万元，其中关晓峰获利5万元，杨艳峰获利15万元。2018年10月1日前，800万元贷款全部转至杨艳峰个人账户，杨艳峰未返还大自然公司。其间，杨艳峰以个人名义借给大自然公司本金150万元，收取8%的居间费12万元、收取按7厘计算的利息2.485万元，以个人名义借给大自然公司本金50万元，收取8%的居间费4万元、收取按7厘计算的利息0.5483万元，以个人名义借给关晓峰本金200万元，收取按1分五厘计算的利息3万元。2019年1月17日，杨艳峰向合兴支行支付800万元的利息3万元。案发后杨艳峰返还大自然公司融资居间费及利息16.048万元（5.664万元+10.384万元）。现800万元贷款由大自然公司使用。综上，杨艳峰高利转贷70万元获利8.807038万元；关晓峰违法发放贷款240万元，王毅、葛春江、王明东帮助关晓峰违法发放贷款240万元；关晓峰、杨艳峰共同高利转贷750万元获利20万元；杨艳峰高利转贷400万元获利2.9853万元。杨艳峰合计高利转贷获利31.792338万元。经侦查，2018年12月24日，关晓峰到集贤县公安局投案自首。次日，杨艳峰经电话传唤到案。2019年4月16日，王明东经电话传唤到案。2019年5月1日，王毅在天津市被抓获到案。2019年5月14日，葛春江经电话传唤到案。被告人关晓峰、王毅、葛春江、王明东自愿签署认罪认罚具结书。上述事实，有公诉机关提交并经当庭举证、质证的下列证据证实：（一）被告人关晓峰职务身份的证据1.集贤农商行营业执照、章程，股东明细表、金融许可证。集贤农商行系银行，属于金融机构。2.关晓峰人事档案。2014年5月至2017年6月关晓峰任集贤县丰乐信用社主任，2017年6月-2018年12月任集贤农商行合兴支行行长。（二）关晓峰、杨艳峰使用关某、乔某、徐某名义，虚构贷款用途贷款70万元，由杨艳峰出借给关晓峰，杨艳峰获利8.807038万元的证据1.关某、乔某、徐某贷款档案。2016年8月23日，关某、乔某、徐某分别以杨艳峰所有的三处房产抵押各申请贷款30万元、20万元、20万元，合计70万元。贷款用途为经销酒类、手机、汽车购进产品需要资金。贷款期限均为3年。2.证人乔某证言。2016年关晓峰让我帮忙顶名办理一笔抵押贷款，在丰乐信用社，有个人拿了房某做抵押，我在贷款合同上签字，办了一张银行卡，过几天贷款打到我提供的银行卡里，我取完现金交给了关晓峰。2017年因我要贷款买房，就让关晓峰偿还了这笔我顶名的贷款。3.证人徐某证言。2016年9月左右，关晓峰让我帮忙顶名办理一笔抵押贷款，在丰乐信用社，关某也在场，杨艳峰拿尖山区金航家园的房产做抵押，关晓峰让我和关某顶名做的贷款，我和关某在贷款合同上签字并全程录像，杨艳峰作为担保人也签字录像了。之后我办理了一张银行卡，第二天贷款下来，我把银行卡直接交给了关晓峰。我顶名贷款20万，关某顶名贷款30万。每月利息都是关某负责给杨艳峰打入银行卡中，利率是1分5厘。4.证人关某证言。2016年9月左右，关晓峰让我帮忙顶名办理一笔抵押贷款，在丰乐信用社，我、徐某、关晓峰、杨艳峰都在场，杨艳峰拿尖山区金航家园的房产做抵押，关晓峰让我和徐某顶名做贷款。没过几天贷款下来，30万元交给关晓峰。5.被告人关晓峰供述。2016年8月我向杨艳峰借钱，杨艳峰说没钱，但是可以用他的三处房产作为抵押贷款，贷款下来后以1分5厘的月息借给我使用，让我自己联系贷款人，我因为着急用钱就同意了。我联系朋友乔某、徐某和我姐关某以贷款申请人为名，杨艳峰房产作为抵押，在丰乐信用社申请贷款，杨艳峰将抵押贷款办下来后再以1分5厘的利息转贷给我。当时我在丰乐信用社担任主任，我能利用职务便利让这三笔贷款快速发放下来。贷款下来后，关某、乔某、徐某将70万元转入我的银行卡内，我给杨艳峰写一张70万元欠条。6.被告人杨艳峰供述。2016年8月，关晓峰向我借钱，我没钱借给他。关晓峰让我提供抵押物，贷款人他自己找，我就答应他了，我就用我本人名下的三处房产作为抵押物向丰乐信用社申请抵押贷款70万元，全部由关晓峰使用了，我是按月息1分5厘收取的（我支付银行利息7厘98），每月的利息关晓峰是通过关某的网银转账到我名下信用社银行卡里，合计21.15万元。7.关某账户信息。2016年9月至2018年11月，关某向杨艳峰账户支付21.15万元。8.集贤县农商银行出具的情况说明、关某、乔某、徐某还款凭证以及贷款情况说明。2016年丰乐信用社向关某、乔某、徐某发放贷款共计70万元。杨艳峰向集贤农商行关某、徐某、乔某贷款账户合计偿还贷款利息12.342962万元。（三）关晓峰、王毅、葛春江、王明东使用姚某、姜某1等12名农户名义，虚构土地承包事实贷款240万元，由关晓峰使用140万元、由王毅与葛春江使用100万元的证据1.姚某、姜某1等12名农户贷款档案。2017年4月20日，姚某、姜某1等12名农户在丰乐信用社每人分别贷款20万元，贷款用途为种植水稻，贷款期限一年，并均提供了《黑龙江省国有农场耕地承包经营合同书》、《土地承包证明》、《收入证明》，上面分别上加盖了黑龙江省宝山农场、黑龙江省宝山农场第二管理区的公章。2.鉴定意见通知书、宝山农场公章、名章说明及证明、介绍信。《黑龙江省国有农场耕地承包经营合同书》、《土地承包证明》、《收入证明》上加盖的黑龙江省宝山农场、黑龙江省宝山农场第二管理区的公章为虚假印章。3.《宝山农场对姚某、姜某1等12人承包土地情况说明》。姚某、姜某1等12人未在宝山农场承包土地。4.证人姚某证言。葛春江是友谊县兴林合作社社长，我们平时关系不错。2017年4月18日，葛春江给我打电话说让我帮他贷一笔款，我就带着身份证、结婚证、户口本，由王毅开车拉着我到丰乐信用社办的贷款手续，当天晚上贷款就下来了，葛春江的媳妇姜某1把这笔20万元贷款的储蓄卡和密码要走了。5.证人姜某1证言。2017年4月，葛春江给我打电话说王毅跟他一个银行的朋友叫关晓峰办理贷款，要借用我的身份证、户口本为王毅和关晓峰顶名贷款，我就同意了。过了几天，葛春江通知我跟王毅一起去丰乐镇办理贷款手续，我就带着身份证、离婚证、户口本，由王毅开车拉着我到丰乐信用社办的贷款手续，我在丰乐信用社柜台办理了一张储蓄卡，王毅要走了我的储蓄卡和密码。6.证人何某、架某、刘某1、陈某、王某1、王某2、高某1、曲某证言。帮助葛春江、王毅在丰乐信用社顶名贷款后，贷款交给了王毅、葛春江。7.取款凭证。曲某、王某2、周某、高某1账户于2018年4月20日至23日各取款20万元。8.证人梁某证言。2017年4月，我在宝山农场第二管理区任会计期间，王明东来我办公室要过宝山农场耕地承包经营合同书，好像是20多份，合同书是空白的，没有内容，也没有印章。空白的耕地承包经营合同书不能在银行办理贷款，在银行办理贷款合同书上必须有名章和公章，经农场审核后才能办理银行贷款。9.证人崔某证言。2013年4月，王明东曾帮自己在太平信用社关晓峰处办理过房屋抵押贷款，用的自己商服抵押，具体手续均是王明东跑的。后来贷款逾期，是关晓峰垫款帮忙偿还的。贷款需还80万。10.被告人关晓峰供述和辩解。2017年4月初，宝山农场王明东（我舅家我姐夫）找到我说，宝山农场的崔某（与王明东是两姨兄弟）在太平信用社有三笔逾期贷款约90万元已经被信用社起诉到法院进入执行程序，法院准备执行崔某抵押物房产，王明东让我帮忙想办法倒点钱把这贷款先还上，说过几天就还给我。于是我找我老姨张某1借了50万元，另外还找到我单位同事佟某借了约80万左右，我将借的这130万元现金直接存到法院在工商银行的执行账户里了，时间就是2017年4月份。崔某的贷款偿还后，约定好过几天就还给我130万元也没有兑现，导致我老姨和佟某催我要款，在我没有还款能力的情况下，我想到了冒用贷款户的名义从丰乐信用社套出资金先将我老姨和佟某的借款还上。于是我找到我朋友王毅，我和他说，我想用140万元钱你帮我找农户出手续来我丰乐信用社进行贷款，王毅说正好他也想用100万元钱，我说可以，加上你的100万元共计240万元钱，你就负责找12个农户，每户名下20万元，两户一组来我这里办理互保贷款，剩下的贷款事宜由我负责。正常办理需要农户本人身份证、户口本、结婚证、居住证明、收入证明、土地承包证明、黑龙江省国有农场耕地承包经营合同书。我事先跟王明东联系好了，王明东能整到宝山农场耕地承包经营合同书，我又让王毅联系的王明东取虚假的宝山农场耕地承包经营合同书向集贤县丰乐信用社提供的，正常审批应该由信贷员做贷前调查，我在办理这些贷款时跟信贷员吴某说贷前调查我已经做完了，你直接填写审批合格表签字上报就可以了，所以该笔贷款的真实情况只有我知道。当时是王毅领着十二名农户来到丰乐信用社办理的贷款，每名农户拿着自己的申请手续，按要求由本人签字并且有同步录音录像，贷款也直接存入农户本人提供的信用社银行卡中。这些农户的银行卡当时都在王毅手中，王毅给我其中的七张银行卡，共计140万元，我给王毅写张140万元的欠条。我用这140万元分别还给我老姨和我同事佟某。11.被告人王毅供述和辩解。关晓峰任丰乐信用社主任，他让我和我岳父葛春江找顶名的贷款农户，提供身份证、户口本、结婚证、单身证明，其他的贷款手续由关晓峰想办法解决。在这种情况下，关晓峰利用他的职务便利，我和葛春江采取找人顶名，关晓峰制作并提供农场的《耕地承包经营合同书》和相关的耕地证明材料，就从丰乐农村信用社骗出了240万元的个人农业贷款。12名农户是我岳父葛春江找的，关晓峰让他姐夫王明东把承包方一栏空白的《耕地承包经营合同书》原件给我，并让我找顶名借款农户在承包方一栏自己签上姓名，并让顶名农户白已拿着《耕地承包经营合同书》到丰乐信用社办理借款。《土地承包证明》、《收入证明》都是关晓峰让他姐夫王明东提供给我的，这一套借款证明材料中有《黑龙江省国有农场耕地承包经营合同书》、《房屋证明》原件，并加盖完黑龙江省宝山农场公章和名章及第二管理区的公章。我知道这12份贷款证明材料都是虚假的证明材料，上述情况我岳父葛春江也清楚。240万元贷款是在2017年4月份办理的，当天办理当天发放，每天办理4户贷款，每户20万元。我交给关晓峰5张银行卡，每张银行卡里有贷款20万元，合计100万元，还有现金40万元，共140万元。葛春江一共拿到5张银行卡，每张银行卡里有20万元贷款钱，合计100万元贷款。这100万元贷款钱用于绿色大米经营、购买设备、建设机房投入了，有20多万元用于生活开销被我和葛春江使用了。12.被告人葛春江供述和辩解。2017年集贤县丰乐信用社240万元贷款是王毅和关晓峰贷的，办理贷款是我找的人，有王某2、何某等12个人，都是我们合作社种地的，他们没在宝山农场承包过土地，宝山农场的合同是虚假的，不符合办理农贷的条件。关晓峰想用钱，王毅和我也想用钱，王毅和我贷款的目的就是为了做有机水稻的种植和销售，关晓峰用了140万元，王毅和我用的100万元一部分是在我的P0S机上刷出来的，一部分是提现了。13.被告人王明东供述和辩解。2017年4月，关晓峰给我打电话说王毅需要几份宝山农场土地承包合同书，你能不能要到，我说，我试试。过了一会王毅给我打电话说，关晓峰让你帮我要20份土地承包合同书，我说行。我就来到宝山农场第二管理区会计梁某办公室，看到办公桌和书柜下方放着很多宝山农场土地承包合同书，我就在书柜下方拿了约30份左右的宝山农场土地承包合同书。拿完土地承包合同书我就来到宝山农场找王某私刻假的宝山农场公章和名章，将20份宝山农场土地承包合同书上加盖了宝山农场公章和万某、杨某1名章。盖完印章后王某告诉我这些印章没用了，我开车在公路上将公章和名章全部从车窗户扔出去了。大约过了两三天，我在份宝山农场土地承包合同书交给王毅。14.辨认笔录。关晓峰、王明东辨认出王毅。15.证人张某1证言。2017年4月，张某1曾借给关晓峰50万元，七八天后归还。16.证人佟某证言。2017年4月，佟某曾借给关晓峰80万元，陆续归还60-70万元。（四）关晓峰、杨艳峰虚构贷款用途为大自然公司发放贷款800万元，将其中750万元为他人倒贷收取费用20万元，杨艳峰收到大自然公司贷款800万元后只返还400万元，另400万元高利转贷获利2.9853万元1.证人张某2证言。2018年8月7日，我在宝清县认识了杨艳峰，我说我有一个朋友公司做的不错想要借款，但是公司是失信企业不能办贷款，杨艳峰说我给你问问。这样我就跟杨艳峰来到大自然公司，向侯某介绍看他能不能给咱企业借来款，侯某把公司的相关资料交给了杨艳峰。2018年8月26号左右，杨艳峰与霍某1见了一次面。2018年10月听霍某1说这笔800万元贷款回来400万了，什么原因回来400万元霍某1没说，之后杨艳峰也跟我说过，大自然公司贷款发放了400万元，这笔贷款逐步发放，年前能发放完。2018年10月7、8日，霍某1给我打电话说因为贷款到现在还没下来跟杨艳峰闹矛盾了，我就约他俩来我住的宾馆，霍某1就问，这笔贷款为什么到现在还没下来，是不是已经下来了。杨艳峰说，我没挪用你钱，我现在打个电话就能送来几百万，我家里有钱。霍某1就解释误会杨艳峰了，当时霍某1怀疑这笔贷款被杨艳峰使用了。2.证人侯某证言。2018年9月，我们公司销售部经理霍某1通过宝清县公安局经侦大队副科长张某2认识了自称是集贤县农商行的员工杨艳峰，杨艳峰跟霍某1说能给我们企业办理贷款，贷款办理成功需要收取8个点的居间费，我公司与杨艳峰之间签订了一份融资居间合同，公司作为委托人，委托居间人杨艳峰申请办理贷款，并支付居间费。之后杨艳峰携带我公司的贷款证明材料到合兴支行申请办理了800万元的企业流动资金抵押贷款。贷前调查做完之后，在放款之前，合兴支行行长关晓峰和杨艳峰告知我公司根据银监局监管要求，大额贷款必须找受托支付户进行受托支付，不允许直接打给借款企业，还同时说让我们大自然公司帮他们银行完成吸储任务，转到受托支付户后继续存在他们合兴支行，等到2018年9月30日再给我们大自然公司转回来。由于受托支付公司是关晓峰指定的一家名为盛秋经销处的公司（负责人为邱某），这家公司我们也不认识，我怕不安全，所以我让关晓峰以合兴支行的名义向我公司出具了一份担保书，并加盖上合兴支行的贷款合同专用章。次日（2018年9月14日），合兴支行就将这笔800万元贷款打入了我公司在合兴支行开立的一般账户上，然后我又按照关晓峰和杨艳峰的要求将这笔800万元贷款转到受托支付户盛秋经销处法人邱某名下的农业银行个人账户中。在该笔贷款申请之后至放款之前，我公司是在不自愿的情况下同意关晓峰行长给我们指定的受托支付户，当时大自然公司已经对抵押资产进行了评估，并且花了评估费用，也把贷款所需要的资料交到了银行，如果不按照关晓峰行长的要求使用他指定的受托支付户，关晓峰不会给我们大自然公司放款，迫于无奈我才同意使用关晓峰向大自然公司提供的受托支付户，并且在关晓峰向我提供的粮食购销合同上的采购方一栏签字确认。该笔800万元贷款于2018年9月14日放款之后直到公安机关报案之前，我始终认为这800万元贷款就像关晓峰所说的，在他们银行存放着用于吸收存款。3.证人霍某1证言。2018年8月末，我通过宝清县张某2认识的杨艳峰，杨艳峰跟我说能给我们企业办理贷款，在这期间杨艳峰跟我说他是集贤农商行的员工，是行长助理，我就相信了。杨艳峰说贷款办理成功需要收取8个点的居间费，这是他们农商行的规定，公开的。我公司在2018年9月1日与杨艳峰之间签订了一份融资居间合同，在签融资合同之前，大约在2018年8月25日左右，杨艳峰作为我公司融资居间人携带我公司的贷款证明材料到合兴支行申请办理了800万元的企业流动资金抵押贷款。贷前调查做完之后，在放款之前，合兴支行行长关晓峰和杨艳峰告知我公司根据银监局监管要求，大额贷款必须找受托支付户进行受托支付，不允许直接打给借款企业，还同时说让我们大自然公司帮他们银行完成吸储任务，转到受托支付户后继续存在他们合兴支行，2018年9月30日再将800万元贷款给我们大自然公司转回来。由于受托支付公司是关晓峰指定盛秋经销处（负责人为邱某），这家公司我们也不认识，我不安全，所以我让关晓峰以合兴支行的名义向我公司出具了一份担保书，并加盖上合兴支行的贷款合同专用章。次日（2018年9月14日），合兴支行就将这笔800万元贷款打入了我公司在合兴支行农村信用社开立的一般账户上，然后我又按照关晓峰和杨艳峰的要求将这笔800万元贷款转到受托支付户盛秋经销处法人邱某名下的农业银行个人账户。2018年9月十八、九日，我公司之前跟关晓峰、杨艳峰口头约定在2018年9月20日之前给我公司汇款200万元，我在哈尔滨市找到杨艳峰催款，杨艳峰说，银行不给你的话我个人借给你150万元，居间费是按8%，利息按7厘计算，我说行，这样杨艳峰就将150万元转到霍某2名下银行卡中，2018年9月21日我公司给杨艳峰出具了一张150万元借据。2018年10月15日，余下的400万元没有到我们大自然公司账户，我就打电话联系杨艳峰催款，杨艳峰就问我想用多少钱，我说用50万元，杨艳峰就主动说他借我50万元，利息和居间费与上次一样，我就同意了，杨艳峰就把50万元转到侯某名下的银行卡中，杨艳峰就来到我们公司签了一份200万元的协议书，同时我公司给杨艳峰又出具了一张50万元的借据。后来杨艳峰还给合兴支行利息3万元。2018年12月18日，我们在集贤农商行4楼开了一个协调会，参加人有关晓峰、杨艳峰、侯某，还有集贤农商行的相关领导，在会上关晓峰承认与杨艳峰一起挪用了我大自然公司的400万元，关晓峰称自己使用了200万元，但是支付给杨艳峰1分5厘利息。杨艳峰称自己使用了200万元，这200万元我不能还，我还要用这200万元做小额贷放款用，但是他俩具体把这400万元使用到哪里去了，关晓峰与杨艳峰没有说。4.证人刘某2证言。2018年7月，我在合兴支行有一笔不到1000万元的贷款就要到期，我与刘某3商量上哪儿找资金进行倒贷，刘某3说关晓峰那里有钱，我说咱使用也就不到一个月，可以支付对方20万元利息。2018年9月，刘某3把钱从关晓峰手中借过来了，总计是750万元，关晓峰让我给他出具了750万元的借据。2018年10月1日我将这750万元还到关晓峰指定的杨艳峰个人名下银行账户内，借据在我还款当时直接就撕毁了。5.证人刘某3证言。我通过关晓峰借了750万元帮刘某2倒贷，关晓峰说是通过朋友借来的这750万元。经与关晓峰协商将款打入邱某个人账户。2018年9月14日放款当天，关晓峰跟我说需要邱某为法人的营业执照复印件，我说邱某不是盛秋经销处的法人，我俩商量做假，我就让四达集团办公室郝某做的假营业执照提供给银行。大自然公司与盛秋经销处签订的粮食订购合同我不知道是谁做的。6.证人郝某证言。2018年九十月，刘某3给我以微信方式发送了一张身份证正反面，让我制作盛秋经销处法人为邱某的营业执照复印件，我就让毕某去做的，毕某做完后交给我，我交给了合兴支行信贷员腾某。当天，刘某3让又我制作一个盛秋经销处的印章，毕某做完后交给我，刘某3交给我一份合同让我盖完印章交给信贷员腾某并将印章扔掉。7.证人毕某证言。2018年九十月，郝某给我打电话说刘某3需要制作法人为邱某的盛秋经销处营业执照复印件，我在第一百货商场附近的一家打字复印社制作完假复印件后送给郝某。当天，郝某说刘某3让制作一个盛秋经销处的假印章，我来到四海商场附近一家刻章的地方制作的假印章交给郝某。8.证人韩某证言。2018年9月，我将我妻子邱某的个人银行账户借给刘某3和关晓峰使用，第一次是2018年9月14日，不知道是从哪打到邱某农业银行账户800万元，刘某3让邱某打给丁某个人银行账户400万元，打给袁某个人银行账户400万元。第二次是2018年9月末或10月初，邱某农业银行账户内陆续进来五六笔资金，合计400万元，关晓峰让我帮他转到一个叫侯某的个人银行账号。9.证人邱某证言。2018年9月，我丈夫韩某让我用自己的银行账户帮刘某3接收一笔钱然后再转出去。2018年9月14日，我个人账户收到800万元钱，刘某3让我把800万元分别转给丁有年和袁凤军各400万元。我没给刘某3提供任何手续。2018年10月中旬，我的银行卡汇进来50万元，汇款人叫杨艳峰，韩某让我把这笔50万元汇给侯某。然后杨艳峰陆续给我这张银行卡里汇钱，我就将杨艳峰汇给我的钱又转账给侯某，一共是400万元。10.证人腾某证言。我在合兴支行任副行长兼信贷员，信贷员有我和李某，就我俩有信贷员资质，信贷员职责有贷款受理、贷前调查、贷中审查和贷后调查。2018年合兴支行向大自然公司发放过贷款，正式受理时间为2018年8月22日，在这之前我和关晓峰去过大自然公司几次，去实地看过大自然公司，包括抵押物情况。该笔贷款是用大自然公司的土地与厂房作抵押的企业流动资金贷款800万元，我作为主办信贷员受理，协办信贷员名义上是李某，实际上李某没有参与，是由合兴支行行长关晓峰代替信贷员李某做的受理与贷前调查工作。关晓峰是合兴支行行长，也是贷审小组成员，按照贷审分离及分级审批原则，关晓峰不具备信贷员资质，不能参与贷款的受理和贷前调查工作。刚开始我不同意放这笔800万元贷款业务，因为我认为大自然公司在友谊县境内，本应该在友谊县境内的金融机构申请贷款，没必要到我合兴支行来贷款；并且大自然公司企业征信报告中显示有过贷款逾期，是失信企业，是存在风险的企业。关晓峰告诉我只让我做贷款档案，贷款第一责任人由关晓峰担任并签字确认，在这种情况下，我就同意和关晓峰一起去做贷前调查了。我没有实地去核实关晓峰向我提供的受托支付户的情况，导致信贷资金800万元先到大自然公司账户后，又转到盛秋经销处邱某名下账户，又从邱某名下转走，截止今日大自然公司还有400万元信贷资金没有到账。11.证人李某证言。2018年9月10日左右，杨艳峰到我行，关晓峰介绍说这是他的朋友，说大自然公司想申请我行的一笔针对粮食企业发放的2000万元用于收粮的贷款，并且安排杨艳峰开车拉我到大自然公司去现场核实抵押物情况。我和杨艳峰在去大自然公司的路上，通过聊天我知道杨艳峰是双鸭山市总工会的工作人员，到大自然公司后，大自然公司的法人侯某接待的我们，看了抵押物，在接触的过程中侯某管杨艳峰叫杨经理，对杨艳峰很客气，我个人认为杨艳峰不是大自然公司的普通员工，职位应该比侯某高。向大自然公司发放贷款是2018年8月初受理的，正式受理是2018年8月22日，性质是800万元企业流动资金贷款，腾某作为主办信贷员，名义上的协办信贷员是我，但实际上我没有参与这笔贷款的任何工作内容，行长关晓峰作为协办信贷员受理发放的。关晓峰作为合兴支行行长，是贷审小组成员，按照贷审分离、分级审批的原则，关晓峰不具备信贷员资质，不能参与贷款的受理与贷前调查的工作，因为我行只有我和腾某有信贷员资质，关晓峰就让我以协办信贷员的身份在该笔贷款的贷前调查报告等贷款手续上签字确认，材料上的签名都是关晓峰让我签的，他签字无效，只有我签字了这笔贷款才能受理和发放。按照我行规定，300万元以上的贷款就需要以授托支付的方式发放，应该由借款企业大自然公司指定授托支付户。该笔贷款发放后，贷款企业没有按期收到贷款800万元，大自然公司至今陆续只收到了400万元贷款，余下的400万元贷款去向我不清楚。12.证人赵某证言。2018年12月12日，我作为农村信用社联合社双鸭山办事处纪检监察室负责人，接到信访交办件后与张某4副主任、结算部高某2三人一同去向合兴支行行长关晓峰了解具体情况和资金去向。关晓峰当时的答复是：大自然公司的股东共同协商，并同意将此笔800万元的借款放至盛秋经销处法人邱某处，大自然公司每收一笔粮食，邱某就向大自然公司支付一笔对应的粮款，邱某截止至今日向大自然公司支付贷款共计400万元。2018年12月15日，我们找到了大自然公司的实际控制人霍某1后，霍某1称，800万元贷款中余下的400万元贷款资金，其中的200万元被关晓峰使用了，具体用在了什么地方他不清楚；另外的200万元被中间人杨艳峰使用了。我们对关晓峰进行组织谈话时，关晓峰当时没有说400万元信贷资金的真实去向，后期在集贤农商行与大自然公司实际控制人霍某1共同协商时，关晓峰承认使用了800万元贷款中的200万元本金，另外200万元他不谈真实去向，具体过程他也没谈。13.证人张某3证言。2018年9月初，友谊县大自然公司霍某1通过双鸭山市委工会杨艳峰联系到合兴支行行长关晓峰，以大自然公司厂房和地皮作为抵押在合兴支行贷款800万元。贷款下来后，关晓峰、杨艳峰、大自然公司霍某1三人商量后将这笔贷款汇至指定的第三方盛秋经销处法人邱某银行账户，关晓峰给大自然公司出具一张担保书，保证如2018年9月30日之前此笔贷款未能汇入大自然公司账户内由合兴支行自行承担欠款义务。2018年9月期间，霍某1向关晓峰、杨艳峰索要贷款，关晓峰和杨艳峰分六次向大自然公司汇款400万元，剩余的贷款至今没有汇入大自然公司，霍某1找到黑龙江省联社反应情况，双鸭山办事处纪检监察对该笔贷款进行了调查。14.证人关某证言。关晓峰有时候用我的银行卡进行资金流转。2018年9月14日，关晓峰告诉我给杨艳峰转账65万元。2018年9月20日，我通过网上银行给杨艳峰转账100万元，我一共给杨艳峰转了165万元。15.《融资居间合同》。2018年9月1日，大自然公司与杨艳峰签订《融资居间合同》，约定由杨艳峰联系金融机构并促成贷款合同签订，申请贷款金额5000万元，居间费用由杨艳峰垫付，无论居间是否成功，该费用都由杨艳峰承担。大自然公司每收到银行拨款金额，且能正常使用，大自然公司按收到金额的8%以现金形式向杨艳峰支付居间费。16.《担保书》。2018年9月13日，关晓峰给大自然公司出具《担保书》，并加盖合兴分理处贷款合同专用章，担保书内容为：“大自然公司在我处贷款800万元，根据银监局监管要求，大额贷款必须受托支付。此笔贷款受托支付于盛秋经销处邱某账号，大自然公司与其签订受托支付手续，合兴支行负责监管并担保盛秋经销处在2018年9月30日将此笔粮款转回大自然公司账户。2018年9月30日，此笔粮款未到大自然公司账户，由合兴支行自行承担还款义务。担保单位：和兴分理处。”17.大自然公司贷款档案。2018年8月22日，大自然公司向合兴支行提交了《贷款申请书》，并填写了《企业借款申请书》，申请借款800万元，借款用途为粮食收购，借款期限三年。2018年8月28日，合兴支行出具《贷款调查报告》，报告中关于大自然公司资信情况予以说明：“大自然公司曾有贷款2000万元，2018年6月逾期还款692.82万元。逾期原因系大自然公司将贷款转借他人未按时还款所致。”合兴支行调查报告结论为大自然公司符合发放贷款条件。当日，该报告经集贤农商行市场营销部核查同意。同日，集贤农商行风险管理部出具《贷款审查报告》，审查同意；行长、董事长签字同意发放。大自然公司提交的贷款资料中有2018年9月1日大自然公司与盛秋经销处签订的《粮食订购合同》，合同约定大自然公司向盛秋经销处购买玉米1万吨，每吨2400元，合计购买金额2400万元。2018年9月11日，大自然公司与合兴支行签订《流动资金借款合同》、《抵押合同》，约定大自然公司以自有厂房（经评估价值1640.1448万元）、土地抵押借款800万元，借款期限三年，借款用途粮食收购，按季结息，结息日为每季末月的20日。2018年9月14日，大自然公司向合兴支行提交了《循环类流动资金借款提款申请书》、《贷款资金支付授权委托书》，大自然公司向合兴支行申请将贷款800万元委托合兴支行支付给盛秋经销处法定代表人邱某账户。18.邱某银行账户交易明细。2018年9月14日，大自然公司汇入邱某账户800万元。同日400万元转出至丁有年账户，次日400万元转出至袁某账户。19.杨艳峰、关某银行账户交易明细。2018年9月14日，关某汇入杨艳峰账户50万元、15万元。2018年9月20日，关某账户汇入杨艳峰账户100万元。2018年9月21日，刘某3账户汇入杨艳峰账户150万元；杨艳峰账户汇入侯某账户150万元。2018年10月1日，刘某3账户汇入杨艳峰账户500万元。2018年10月15日，杨艳峰账户汇入侯某账户50万元。2018年10月15日至24日，杨艳峰账户汇入邱某账户8笔合计400万元。2018年10月23日，杨艳峰账户汇入关某账户170万元。2018年11月20日，关某汇入杨艳峰账户3.75万元。2018年10月24日，侯某手机银行汇入杨艳峰账户8万元、4万元。2018年12月13日，大自然公司汇入杨艳峰账户50万元、40万元。20.协议书、黑龙江省农村信用社贷款还款凭证。2018年10月15日，大自然公司与杨艳峰签订《协议书》，约定：“一、霍某2向杨某2借款150万元，并由大自然公司代打借条同意代为支付，本金双方约定于2018年11月30日支付，大自然公司2018年10月15日支付杨艳峰本金8%的居间费12万元、利息2.4850万元，利息按7厘计算，利息截止日是2018年11月30日。二、侯某向杨某2借款50万元，并由大自然公司代打借条同意代为支付，本金双方定于2018年11月30日支付，大自然公司2018年10月15日支付杨艳峰本金8%的居间费4万元、利息0.5483万元，利息按7厘计算，利息截止日是2018年11月30日。三、利息与居间费已全部支付完毕。”2019年1月17日，杨艳峰向合兴支行偿还大自然公司800万元贷款的利息3万元。21.《收据》。2018年10月19日，杨艳峰收取大自然公司贷款居间费20万元。22.关某账户170万元去向。2018年11月1日转刘某20万元，11月12日转侯某20万元，11月15日转刘某20万元，11月26日转佟某48万元，12月6日转杨艳峰40万元。合计148万。23.被告人关晓峰供述与辩解。2017年7月，集贤四达公司的刘某2让丁某（刘某2小舅子）、刘某5为其顶名，用阳霖酒店房产做抵押，在我合兴支行贷款1750万元已经逾期（逾期日期为2018年7月份）。2018年9月，刘某3（刘某2堂弟）找我为他堂哥刘某2倒贷，我问杨艳峰有没有钱借给我帮忙刘某2倒贷，杨艳峰说他没钱，我让杨艳峰帮我想办法给刘某2倒贷。还说刘某3说能出30万元好处费，到时候咱俩一人一半，杨艳峰当时就同意了，并说他介绍给我支行的借款户大自然公司流动资金抵押贷款800万元可以为刘某2和刘某3倒贷使用。大自然公司在我支行申请办理借款是2018年8月，我和杨艳峰具体商议挪用大自然公司800万元信贷资金是2018年9月，此时正给大自然公司做该笔贷款的贷前调查。杨艳峰跟我说大自然公司的法人侯某和股东霍某2不是大自然公司的真正老板，真正老板是一位领导，是他哥们，大自然公司贷款的事他就能做主，我就相信他了。我与杨艳峰商量挪用大自然公司信贷资金800万元一事大自然公司和法人不知情，因为如果告诉大自然公司法人及其股东实情的话，大自然公司就不会让我们使用这800万元信贷资金。我和杨艳峰商量完挪用大自然公司的信贷资金800万元给刘某2使用后，我就和刘某3见面了，我让刘某3找个受托支付户，接收这800万元信贷资金，刘某3也同意了。大自然公司之所以会同意刘某3找的受托支付户接收这800万元信贷资金有两点原因，一是大自然公司不知道受托支付户是刘某3找的并由刘某3实际控制该账户；二我在跟大自然公司谈受托支付户时候骗大自然公司的法人侯某说，根据银监局监管要求，大额贷款必须受托支付，必须由银行指定（也就是由我指定）受托账户接受贷款，然后再转给借款企业，所以大自然公司会同意把信贷资金800万元转到我设计好的受托支付户盛秋经销处法人邱某个人农业银行卡中。《担保书》是谁书写的我不清楚，但是是由大自然公司的法人侯某拿给我后，我在该担保书上签上了邱某的名字，并加盖上合兴支行贷款合同专用章。加盖公章后，如果我不按约定将800万元信贷资金打到大自然公司的企业账户，大自然公司就会起诉我集贤农商行，集贤农商行就会败诉，直接承担还款800万元的责任。800万元贷款信贷资金2018年9月14日打到我指定的邱某个人账户后，由刘某3以转款的方式将其中的730万元还到丁某的还款账户中，余下的70万元让刘某3打到我姐关某账户中，之后我让关某再将70万元中的65万元打到杨艳峰银行卡中。刘某3没有将730万元的信贷资金直接还给大自然公司，而是将挪用的合计750万元资金分三笔还给杨艳峰了。因为之前我跟刘某2和刘某3协商的就是2018年9月20日前归还300万元信贷资金，2018年9月30日前归还450万元信贷资金。所以第一笔资金是我向佟某借款100万元后转给杨艳峰的；第二笔刘某2在银行倒贷的钱放款后（2018年9月21日），刘某3将我替他转给杨艳峰的100万元还给我，还向杨艳峰账户转款150万元；第三笔是2018年10月1日11时许，由刘某3在银行柜台将500万元直接转给杨艳峰。2018年10月23日，我给杨艳峰打电话我着急用钱，问他有没有钱借我200万元，杨艳峰说有钱，借可以，但是我之前欠他30万元，这次借我170万元，这样正好200万元，我说行，这样杨艳峰就借给我170万元，按月息1分5厘计算。杨艳峰将170万元打到我姐关某卡里，我让关某将170万元分别偿还给徐某5万元、刘某20万元、佟某68万元、刘某20万元、杨艳峰40万元，给杨艳峰结算利息3.75万元，给银行结算利息4万元。贷款发放前三天我让杨艳峰找第三方公司接收贷款800万，杨艳峰让阳霖找，我与阳霖商定后告知的杨艳峰，杨艳峰知道贷款中盛秋经销处是虚假的材料，知道为贷款做的收购合同，实际无交易。我不知道杨艳峰未将400万元给大自然公司，没有杨艳峰介绍不会贷款给大自然公司，贷款材料复印件是杨艳峰拿来的。24.杨艳峰供述与辩解。2018年8月，我朋友张某2找到我说大自然公司需要贷款，你帮忙联系一下，这样我和张某2就来到友谊县，大自然公司法人侯某接待我俩看了一下厂房。第二天我就给关晓峰打电话问能不能贷，关晓峰说行，你把贷款资料拿来我看看，我就告诉张某2让大自然公司把贷款资料给合兴支行行长关晓峰送去，关晓峰看完贷款资料后说能贷800万元，我这有企业逾期了，办下来这800万元贷款得先帮我倒贷。我就告诉张某2和霍某1（大自然公司实际控制人）说，大自然公司贷款资料能贷下来800万元，贷款下来后得先帮关晓峰倒贷，霍某1同意帮关晓峰倒贷。张某2在电话里告诉我这笔贷款办成给你8%的提成，我说行。这样大自然公司法人侯某带着贷款资料在合兴支行找到关晓峰办理的贷款手续。经我多次向霍某1要求需要签订一份融资居间合同，2018年9月1日，霍某1给我打电话让我去友谊县大自然公司办公室签融资居间合同，合同中约定居间费我按照贷款数额的8%收取。2018年9月中旬，800万元贷款直接汇至大自然公司账户中，当天关晓峰给我打电话说帮我把这笔800万元贷款借出来倒贷。我就给霍某1打电话，霍某1对我说如果关晓峰不偿还我就找你要这800万元钱，我说不行，我再跟关晓峰说说，我又给关晓峰通电话说这笔800万元帮你倒贷，你合兴支行出具一张担保函，关晓峰同意出具担保函，并告诉我这笔800万元倒贷成功后给我15万元好处费，我说行，我又给霍某1通话说关晓峰以合兴支行名义出具担保函，你帮关晓峰倒一下吧，霍某1就同意了。担保函是大自然公司和关晓峰之间签的，这样800万元就按照关晓峰的安排倒贷了。2018年9月10多号至2018年10月1号关晓峰陆续将800万元汇到我名下银行卡中。2018年10月7日，霍某1找到我让我将800万元要回来，我说我联系关晓峰再说，霍某1说只要这笔800万元贷款第一笔汇到大自然公司账户中，我就把欠你的200万元还给你，这样我就给关晓峰打电话说，大自然公司的800万元贷款怎么倒出来的再怎么汇回去，关晓峰就把盛秋经销处的账号给我，我就分六次往盛秋经销处的账户中汇了400万元，盛秋经销处又分六次将400万元汇到大自然公司账户中。这时我就找霍某1说，你把欠我的200万元还给我，我再把400万元汇给你。霍某1说欠你的200万元我不给你了。这样我跟霍某1产生了矛盾，剩余的400万元就在我的银行卡里存着。2018年11月，关晓峰向我借170万元说是收粮用，我就将这400万元中的170万元借给关晓峰了。放款当天知道盛秋经销处邱某账户接收800万贷款，大自然公司与盛秋经销处签订收购合同时我不知道，签订完后关晓峰和霍某1打电话告诉我的。（五）定罪量刑的其他证据1.户籍证明及现实表现。六被告人均已达到完全刑事责任年龄，无前科劣迹。2.抓获经过、杨艳峰到案说明。2018年12月24日，关晓峰主动到集贤县公安局投案，并主动供述伙同王毅在丰乐信用社骗取贷款240万元、使用杨艳峰名下房产抵押担保贷款70万元高利转贷给自己的事实。2018年12月25日，杨艳峰经电话传唤到案。2019年4月16日，王明东经电话传唤到案。2019年5月14日，葛春江经电话传唤到案。2019年5月1日，王毅在天津市被抓获到案。3.受案登记表。2019年1月7日，关晓峰举报，2016年8月杨艳峰向集贤信用社丰乐社抵押70万元后以1分5厘利息转借给关晓峰。4.王毅还款100万元收条及农商银行情况说明。王毅、葛春江亲属王某替二人偿还贷款本金100万，葛春江偿还贷款利息197323.59元。贷款本息已还清。5.杨艳峰委托书、协议书。2019年2月2日，大自然公司与杨艳峰达成协议：1.杨艳峰400万元居间费32万元，200万元居间费19.7万元；2.800万元银行贷款利息56640元（2018.9.14-10.14）；3.400万元银行贷款利息103840元（2018.10-至今）；4.本金290万元；5.200万元借款中，90万元已还，扣除杨艳峰应还大自然公司的居间费及银行利息，大自然公司应还杨艳峰422343元，此款从杨艳峰挪用大自然公司贷款中扣除；6.杨艳峰向大自然公司还款354.7万元。6.认罪认罚具结书。被告人关晓峰、王毅、葛春江、王明东自愿认罪认罚。原审法院认为，被告人杨艳峰在被告人关晓峰向其借款时，以自己的房屋抵押以他人名义贷款而高利转贷给关晓峰70万元，从而获利8.807038万元，其行为构成高利转贷罪；被告人关晓峰、杨艳峰在800万元贷款审批过程中即预谋取得贷款后利用贷款牟利，并实际转贷750万元获利20万元，二人行为均构成高利转贷罪，且均系主犯；后杨艳峰又单独将其中400万元高利转贷给关晓峰、大自然公司获利2.9853万元，其行为仍系高利转贷行为，获利数额应与前述数额合并计算为31.792338万元，且二人违法所得均应予以没收上缴国库。被告人关晓峰作为金融机构负责审批贷款的工作人员，虚构贷款用途、提供虚假土地承包合同，违反《中华人民共和国商业银行法》的规定，违法发放贷款240万元数额巨大并造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪；被告人王毅在关晓峰提议用农户顶名贷款时，积极配合寻找农户，向银行提供虚假的土地承包合同；被告人葛春江在明知顶名贷款的情况下，积极寻找顶名借款人；被告人王明东积极为关晓峰提供虚假的土地承包合同，三人对关晓峰的违法发放贷款行为均起到了积极的帮助作用，与关晓峰系共同犯罪，但三人均系从犯，均可从轻处罚。被告人关晓峰主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，且主动举报杨艳峰高利转贷70万元，系立功，均可从轻或减轻处罚；被告人王毅到案后如实供述犯罪事实，并返还贷款本金100万元可从轻处罚；被告人葛春江、王明东主动到案并如实供述犯罪事实，系自首，可从轻处罚。被告人关晓峰、王毅、葛春江、王明东自愿认罪认罚，可从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第一百八十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第六十八条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，认定被告人关晓峰犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金五万元；犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金十五万元；被告人杨艳峰犯高利转贷罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五十万元；被告人王毅犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金三万元；被告人葛春江犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金三万元；被告人王明东犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金三万元；没收被告人关晓峰违法所得5万元、杨艳峰违法所得26.792338元上缴国库。宣判后，宣判后，杨艳峰以不构成犯罪，即使构成犯罪，量刑过重为由，提出上诉。辩护人辩护意见，1.高利转贷罪要求特殊主体，杨艳峰不是借款人，不构成高利转贷罪；2.高利转贷罪的犯罪数额不能累计计算；3.第三起犯罪，杨艳峰偿还利息142308元，应在犯罪数额中扣除；4.杨艳峰未收到200万元的居间费用和利息。原审被告人关晓峰当庭供认犯罪，辩解具有自首、立功情节，认罪认罚，请求法院宣告缓刑。辩护人辩护意见同关晓峰辩解一致。原审被告人王毅供认犯罪无辩解。指定辩护人意见，王毅如实供述犯罪、认罪悔罪。原审被告人葛春江供认犯罪无辩解。指定辩护人意见，葛春江如实供述犯罪，认罪悔罪，在犯罪中属从犯，积极返赃，请求从轻处罚。原审被告人王明东供认犯罪无辩解。指定辩护人意见，王明东不属于银行、金融机构工作人员，不构成违法发放贷款罪。经审理查明，本院二审审理查明事实与原审判决相同，认定事实的证据经一审举证、质证，本院予以确认。本院认为，上诉人杨艳峰、原审被告人关晓峰以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金转贷给他人，违法所得数额较大，二人行为均构成高利转贷罪。在共同犯罪中，二人均为主犯。此外，杨艳峰将银行贷款转贷关晓峰、大自然公司牟利，获利数额应当累计计算。关晓峰作为金融机构工作人员，伙同王毅、葛春江、王明东以他人名义、提供虚假土地承包合同，违反国家规定发放贷款，数额巨大，造成重大损失，其行为均构成违法发放贷款罪。在共同犯罪中，关晓峰为主犯，王毅、葛春江、王明东为从犯。关于杨艳峰及辩护人所提高利转贷罪要求特殊主体，杨艳峰不是借款人，不构成高利转贷罪的上诉理由及辩护意见，经查，杨艳峰谋划贷款事宜、实际操作、控制贷款资金去向，改变贷款用途，转贷他人获取利益，是实际借款人、受益人，其行为侵犯了国家对信贷资金发放及利率管理秩序，符合高利转贷罪的构成要件。上诉理由及辩护意见，本院不予采纳。关于杨艳峰辩护人所提杨艳峰犯罪数额不能累计计算的辩护意见,于法无据，辩护意见，本院不予采纳。关于杨艳峰辩护人所提在第三起犯罪，杨艳峰偿还利息142308元的辩护意见，经查与事实不符，辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人所提杨艳峰未收到200万元的居间费用和利息的辩护意见，经查，侯某证言、协议书均证实杨艳峰收到居间费用及利息，与杨艳峰在侦查机关供述相互印证。辩护意见，本院不予采纳。关于杨艳峰所提原审判决量刑过重的上诉理由，经查，原审判决对其量刑在法定幅度内，并无不当。上诉理由，本院不予采纳。关于关晓峰及辩护人所提关晓峰具有自首、立功情节，认罪认罚，请求宣告缓刑的辩解及辩护意见，经查，原审判决已考虑上述量刑情节并予以从轻处罚，量刑并无不当，关晓峰犯数罪，不适宣告缓刑，辩解理由及辩护意见，本院不予采纳。关于王毅辩护人所提王毅如实供述犯罪、认罪悔罪，葛春江辩护人所提葛春江如实供述犯罪，认罪悔罪，在犯罪中属从犯，积极返赃。王明东辩护人所提王明东构成自首，在犯罪中属从犯的辩护意见，经查，原审判决对辩护人所提上述量刑情节均予以考虑并对三人从轻处罚，辩护意见，本院不予采纳。关于王明东辩护人所提，王明东不属于金融机构工作人员，不构成犯罪的辩护意见，经查，王明东帮助金融机构工作人员关晓峰提供虚假证明，二人系违法发放贷款罪的共犯，辩护意见，本院不予采纳。双鸭山市人民检察院建议驳回上诉，维持原判的出庭意见，本院予以采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分。定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  孙俐兴审判员  王桂杰审判员  赵大伟二〇二〇年六月六日书记员  王嘉烁