陕西省吴堡县人民法院   刑事判决书                                                                          (2020)陕0829刑初9号     公诉机关吴堡县人民检察院。   被告人任某某，男，出生于山西省吕梁市。任某某，男，出生于山西省吕梁市离石区，汉族，大专文化，户籍所在地：山西省吕梁市，逋前住山西省吕梁市，2019年1月31日因涉嫌妨害信用卡管理罪，被吴堡县人民检察院依法批捕，2019年3月11日被吴堡县公安局执行逮捕，现羁押于吴堡县看守所19年3月11日被吴堡县公安局执行逮捕。现羁押于吴堡县看守所。   辩护人冯海云，山西太初律师事务所律师。   被告人薛某某，男，出生于山西省吕梁市。汉族，初中文化，户籍所在地：山西省吕梁市，捕前住山西省吕梁市，2012年10月份因吸食毒品(冰毒)被吕梁市公安局离石分局禁毒大队行政拘留10日，2013年6月份因吸食毒品（冰毒）被太原市戒毒所强制戒毒二年，2018年12月26日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被吴堡县公安局刑事拘留，于2019年1月31日被逮捕，现羁押于吴堡县看守所刑事拘留，于2019年1月31日被逮捕。现羁押于吴堡县看守所。   辩护人张云龙，山西晋凯律师事务所律师。   吴堡县人民检察院以吴检刑刑诉〔2019〕28号起诉书指控被告人任某某、薛某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月3日向本院提起公诉，本院于2019年7月30日作出(2019)陕0829刑初31号刑事判决。宣判后，被告人薛某某提出上诉，榆林市中级人民法院于2019年11月28日作出(2019)陕08刑终515号刑事裁定书，撤销本院（2019）陕0829刑初31号刑事判决，发回重新审判。本院于2020年3月11日立案受理后，依法另行组成合议庭进行了审理。审理中，吴堡县人民检察院于2020年3月13日作出吴检一部追诉{2020}1号追加起诉决定书，变更指控罪名，以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，本院于2020年5月12日公开开庭审理了本案。吴堡县人民检察院指派李秋平、薛丹出庭支持公诉，被告人任某某及其辩护人冯海云，被告人薛某某及其辩护人张云龙到庭参加了诉讼。现已审理终结。   吴堡县人民检察院指控，2018年3月以来，被告人任某某为了牟取非法利益，以每张500元至700元的价格向被告人薛某某、闫某丁(已作不诉处理)等人收买185张银行卡后卖给何某某（已判刑），从中获利10600元。其中，被告人薛某某居间介绍他人出卖银行卡，帮助被告人任某某收买雒福林、闫某丁、闫某甲等人银行卡共计43张，被告人薛某某单独收买任某某、冯某甲银行卡合计10张，共计53张。被告人任某某、薛某某共同或单独收买他人信用卡后非法持有，数量巨大。   上述事实，公诉机关提供的证据有物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、检查笔录、辨认笔录等。据此，公诉机关认为被告人任某某、薛某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项之规定，构成妨害信用卡管理罪，请求依法惩处。   被告人任某某对公诉机关指控的妨害信用卡管理罪无异议，但认为公诉机关指控他持有银行卡的数量不对，他拿了薛某某和郭某某个人办理的各9张卡，共计18张银行卡，还没有来得及交给何某某，就被公安机关刑事拘留了。薛某某个人收买的雒福林、闫某丁等人的银行卡他没有参与，李某某认识何某某，李某某的10张银行卡是本人亲自到茶馆卖给了何某某，他也没有参与。刘勇勇的12张卡不是他收买的，是他与刘勇勇同时卖给何某某的。   辩护人冯海云认为，1、被告人任某某的行为构成妨害信用卡管理罪。任某某等人将他人的信用卡收买后又卖给了何某某由他人使用，其行为是非法持有他人信用卡，而不是收买、非法提供他人信用卡信息，其行为触犯的是《刑法》第一百七十七条第一款第(二)项的规定，构成妨害信用卡管理罪。   2、被告人任某某属于自首。离石区公安局的到案经过证明，任某某是在2019年3月11日在离石区公安局刑警三中队投案。从任某某的笔录可以看到，任某某到案以后，对所犯罪行如实供述，在庭审中，任某某对个别事项自我进行了辩护，其供述与提供信用卡的人所述基本一致，应依法认定任某某自动到案、且如实供述所犯罪行，属于自首。   3、任某某积极主动退赃。在2019年3月26日，任某某的家属刘丽丽代任某某退还非法所得10600元、赃款73457.14元，合计退赃84057.14元，量刑时应当从轻处罚。   4、任某某非法持有信用卡的数量应认定为90张。被告人任某某两次都供述涉案银行卡是185张，但是辩护人经过查阅案卷材料，对涉卡数量与其他办卡人员的笔录核对，辩护人认为任某某涉卡数量应当是90张。从公诉人提供的证据看，起诉书中所列的185张卡中，李二勇14张、闫亚军12张、刘永旺9张、赵林春12张、刘勇勇12张银行卡，公诉人没有提供其他证据佐证，所以这59张卡应从非法持有他人银行卡的数量中予以剔除。此外根据薛某某的供述，其共给任某某办卡22张；闫某丁供述办卡13张，注销了3-4张，在案应为10张；闫某甲陈述办卡12张，后注销了10张，其余1**安银行卡自己用，晋中银行卡没有注销，案发时在案卡为1张；任某某陈述办卡6张，后注销了1张民生银行卡，补办了1张晋商银行卡，至案发时为4张银行卡在案；冯某甲在笔录中陈述办卡5张；郭某某在笔录中陈述办卡15张；雒福林在笔录中陈述办卡7张，注销中信、民生2张卡，案发时在案5张卡；闫某乙在笔录中陈述办卡11张；康某某在笔录中陈述办卡2张；贾某某在笔录中陈述办卡8张；马某某在笔录中陈述办卡8张，后注销6张，案发时在案2张；闫某丙在笔录中陈述办卡6张；李某某在笔录中陈述办卡10张；被告人任某某共非法持有他人信用卡的数量为100张，再扣除薛某某单独办理的任某某、冯某甲的10张，有90张卡与任某某的供述基本能够互相印证，故任某某涉案银行卡的数量应当认定为90张。   5、任某某在本案中属于从犯。被告人任某某、薛某某以及其他卖卡人员的供述可以证实，本案所有的信用卡都是出售给了何某某(已判刑)；王某某的笔录证实，任某某认识何某某后才开始给何某某卖信用卡的，任某某在笔录中也陈述，是何某某教唆其卖卡，同时收买任某某从其他人处收集过来的信用卡。由此可见，被告人任某某是被何某某教唆才实施的犯罪，而且收卡的资金均来源于何某某，虽然何某某与任某某、薛某某等分案处理，但依然应当根据他们三人的作用来划分主、从犯。从上述材料可以发现，本案的犯意产生、资金来源、信用卡的转移使用均是产生于何某某，而任某某仅仅是帮助何某某收购了部分信用卡，由此可见，任某某在共同犯罪中所起的作用相对较小，居于次要地位，应依法认定任某某属于从犯。   被告人薛某某对公诉机关指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪有异议，对指控其犯妨害信用卡管理罪无异议。认为起诉书中指控的有部分不系事实，其没有收买过任何人的银行卡，只介绍过闫某丁和闫某乙给任某某卖卡，这两个人任某某不认识。   辩护人张云龙认为，1、对公诉机关指控薛某某犯妨害信用卡管理罪无异议，但鉴于公诉人追加了起诉，同时对吴检刑刑诉(2019)28号起诉书的内容保留，因此，辩护人认为，被告人薛某某向任某某出售自己办理信用卡的行为不构成犯罪。   2、公诉机关指控被告人薛某某单独购买任某某、冯某甲各5张信用卡的事实不清，证据不足，依法不应当予以认定。证据中，证人任某某和冯某乙的证言均证明将卡卖给了薛某某，但被告人薛某某在侦查阶段的供述以及在庭审中的供述均不承认自己单独收购二人的信用卡，甚至被告人薛某某供述连冯某乙都不认识，这就形成了一对一的证据。二被告人均无异议闫某丁的证人证言，却恰恰证实了是闫某丁介绍任某某、冯某甲给任某某卖的银行卡。任某某供述“我与任某某收买了6张银行卡、与冯某乙购买了6张银行卡”，且庭审中任某某认可在侦查阶段的供述，能够印证被告人任某某与任某某、冯某甲购买的银行卡。   3、公诉机关指控被告人薛某某介绍雒福林给任某某卖卡7张事实不清，证据不足，依法不应当认定。侦查卷中，证人闫某甲的证言证实，他介绍雒福林办理了6张银行卡卖给任某某。而雒福林的证言证明，闫某甲找的他，办卡的时候薛某某、闫某甲、任某某都相跟着了，卡是卖给了薛某某、任某某。但究竟是任某某买的还是薛某某买的，说不清楚。被告人薛某某供述是雒福林办卡时，他也相跟着办卡了。被告人任某某供述，雒福林的卡是薛某某介绍的，他收买的。根据这些证据，可以证实雒福林的卡是证人闫某甲介绍的，卖给了任某某的事实该7张卡在被告人薛某某收买银行卡的数额中应当核减。   4、被告人薛某某在帮助任某某收买他人信用卡并非法持有的共同犯罪中属于从犯，依法应当减轻处罚。从整个案件来看，被告人薛某某在任某某收买银行卡并非法持有的共同犯罪中并未接触何某某，是按照任某某的要求来介绍别人卖卡给任某某。任某某供述被告人薛某某介绍一张信用卡给200元报酬，与被告人薛某某的供述能够相互印证。故被告人薛某某在任某某的犯罪中只起帮助购买的行为，属于辅助或次要的作用，应当依法从轻、减轻处罚。   5、被告人薛某某在案发后存在准自首的情形，应当依法从轻或减轻处罚。被告人在2018年12月24日，因涉嫌反洗钱行为被吴堡县公安机关盘问，在因涉嫌赌博犯罪被刑事拘留后，主动如实交代了公安机关尚未掌握的被告人薛某某涉嫌妨害信用卡管理犯罪的行为，并因薛某某的供述而通缉了本案的同案犯任某某，可见，公安机关最初掌握的犯罪事实与被告人薛某某的犯罪事实不属于同一宗犯罪，符合最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》的规定。被告人薛某某的如实供述，对公安机关的侦查、通缉、抓捕其他涉案人员提供了线索，完全能够体现自动投案的主动性和自愿性，应当依法从轻或减轻处罚。   6、被告人薛某某还存在其他法定或酌定从轻量刑的情节。(被告人薛某某认罪态度好，且当庭悔罪，愿意认罪认罚。(被告人薛某某系初犯、偶犯，可以酌情从轻处罚。(被告人薛某某的社会危害性较小。   经审理查明，2018年3月，被告人任某某通过其小舅子王某某认识了福建人何某某(已判刑)，何某某告诉被告人任某某收买银行卡再转手出卖可以赚钱，被告人任某某为了牟取非法利益，遂用自己身份证件办理的15张银行卡并以每张500元的价格出卖给何某某。被告人任某某为了牟取更多的利益，便以每张500元至700元不等的价格向被告人薛某某收买银行卡24张、向闫某丙收买银行卡6张、向郭某某收买银行卡15张、向康某某收买银行卡2张、向李某某收买银行卡10张、向贾某某收买银行卡6张、向马某某收买银行卡6张、向刘勇勇收买银行卡12张、向刘永旺收买银行卡9张，共计90张。被告人薛某某居间介绍他人出卖银行卡，帮助被告人任某某收买雒福林银行卡6张、收买闫某丁银行卡13张、闫某甲银行卡12张、闫某乙银行卡11张，共计42张。被告人薛某某单独收买任某某银行卡5张、冯某甲银行卡5张，计10张，销售给被告人任某某。被告人任某某将所收买上述银行卡全部出卖给何某某。   综上，被告人任某某收买银行卡142张后转卖，获利10600元，被告人薛某某除销售其名下24张银行卡外，帮助被告人任某某收买银行卡42张，收买10张银行卡后转卖，从中共获利15350元。案发后，被告人任某某主动投案，并退还非法所得10600元、赃款73457.14元，被告人薛某某退还非法所得15350元。   上述事实，有以下证据予以证实：   1、物证，证明吴堡县公安局依法扣押涉案银行信用卡、手机等物品32件。   2、受案登记表、立案决定书，证明2018年12月24日，吴堡县公安局接到中国人民银行绥德支行提供的反洗钱重点可疑线索后，依法立案进行侦查。   3、在逃人员登记表，证明2018年12月30日，被告人任某某被吴堡县公安局网上追逃。   4、到案经过，证明2019年3月11日，被告人任某某主动到山西省吕梁市离石区公安局投案自首。   5、扣押清单、现金缴款单，证明①2019年3月26日，被告人任某某主动向吴堡县公安局退交违法所得10600元，主动退还涉案银行卡存款73457.14元人民币。②2019年2月3日，闫某丁向吴堡县公安局交违法所得6500元人民币。③2018年12月6日，吴堡县公安局依法扣押被告人薛某某的银行卡、U盾、手机等涉案物品以及被告人任某某的护照、港澳通行证、身份证等，并对以上物品进行拍照固定。   6、户籍信息，证明被告人任某某、薛某某均年满十八周岁，达到完全刑事责任年龄。   7、领条，证明2019年3月15日，郭旺林领取任某某的车牌号为晋JXXXXX普桑小轿车一辆和身份证一张。   8、中国农业银行、交通银行、晋商银行、民生银行等金融机构银行卡开户、交易信息证明，涉案银行卡办卡、销卡和交易明细。   9、中国人民银行绥德县支行反洗钱重点可疑线索移交登记表、中国人民银行绥德县支行关于上报吴堡农商银行可疑交易的报告，证明薛某某于2018年7月14日在吴堡农商银行营业部办理卡后，于2018年11月16日补录办理大额交易业务，8月至12月份发生8771笔交易，共计交易额12474581元。闫某丁于2018年7月14日在吴堡农商银行营业部办理卡后，于2018年11月1日办理大额交易业务，8月至11月份发生25712笔交易，共计交易额26561979.93元。中国人民银行绥德县支行发现薛某某、闫某丁名下的银行卡短期内交易频繁，发生资金收付可疑交易，初步判断疑似非法汇兑型地下钱庄或其他可疑交易后，向吴堡县公安局报案。   10、陕西信合自助业务办理确认书、个人业务申请书、客户手机号码登记书，证明闫某丁、被告人薛某某办理陕西信合银行信用卡的基本信息。   11、银行交易流水，证明闫某丁在吴堡县农商银行办理的银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXX1196的交易流水明细。   12、中国农业银行交易明细业务凭证，证明闫某丁频繁向高某某的农行卡上支付发生交易。   13、微信聊天记录及红包交易记录，证明闫某丁、高某某、任某某、郭某某、雒福林、闫某乙、闫某丙、马某某等与薛某某、任某某买卖银行卡后的交易支付情况。   14、证人高某某证明，2018年3、4月份，他在手机上下载注册了彩客网APP用于购买彩票，开始玩的是分分彩，一分钟开一次，每次最少可以买1柱，最多可以买50柱，每柱最少一分钱，最多买一万元。当时，他下载了这个软件后就把自己的农行银行卡给绑上了交易流水都在这张卡上。他购买彩票中奖后，累计到一定的金额就将其注册账号里的钱都提现到自己银行卡中，他的银行卡交易流水中频繁显示的闫某丁就是他提现后，给他转账的银行卡卡主名字，实际上他并不认识闫某丁。   15、证人闫某甲证明，2018年4月份，他在山西省离石金鼎大厦办理贷款业务时遇到了薛某某和任某某，任某某向他介绍给其办理一张银行卡给他500元，当时他和任某某不熟悉就没有办卡，但互相留了电话号码。两三天后薛某某给他打电话要求见面，见面后薛某某说任某某只是用银行卡炒股，不会有事的。这样，他按任某某的要求(开通网银办理U盾，密码统一设置成772233)先后在离石、太原、榆次等地的民生、中信、农业等银行办理了12张银行卡交给薛某某，任某某每张卡给他500元，其中5张卡半年后任某某续用又给他3000元，一共获利9000元，都是通过微信或现金支付的方式交易。他还介绍雒福林办理了6张银行卡卖给任某某。2018年1月以后任某某让他注销了10张卡，补办了1张他自己用着。   16、证人任某某证明，他绰号叫“侯勇”、“侯小子”、“小个子”、“侯孩”。2018年7月，他和闫某丁、薛某某在一起时，薛某某让他办理银行卡卖给其，每张500元，闫某丁也劝他办理，并说自己也办了几张银行卡卖给薛某某了。这样，他先后办理了5张银行卡，包括U盾和手机卡都卖给薛某某，薛某某通过自己微信与闫某丁微信转账给他支付费用。2019年1月18日，任某某带他去注销或者补办所卖的银行卡。   17、证人冯某甲证明，2018年5月份，他通过闫某丁介绍认识了薛某某，薛某某告诉他收买一张银行卡500元，并要求把银行卡密码设置为772233，U盾密码设置为aa772233，于是他用自己身份证在山西省吕梁市离石区交通银行、农业银行、招商银行、工商银行、晋城银行办理了5张银行卡(包括U盾和手机卡)卖给薛某某，薛某某支付他2500元人民币。   18、证人郭某某证明，2017年底，他通过薛某某介绍认识了任某某，任某某找他让他出售自己办理的银行卡，每张500元，他打问薛某某，薛某某告诉他没事的，可以办理银行卡卖给任某某，于是任某某驾车带他在离石、太原、吴堡、绥德等地的银行办理了15张银行卡，包括任某某要求的U盾和手机卡一起卖给他，每张支付他500元，一共7500元，一部分是通过微信支付给他，一部分是现金支付给他的。   19、证人雒福林证明，2018年7月上旬，闫某甲找到他，让他办理银行卡，说其朋友薛某某要用银行卡炒股用了，并且说是有偿办卡。2018年7月8日上午，闫某甲领着他在山西省吕梁市离石区办理了4张移动卡，闫某甲联系了薛某某与任某某，领着他在民生银行、中信银行，用他自己身份证办理了2张银行卡(包括U盾)，次日，闫某甲领着他用同样的方法又办理了4张银行卡，共6张银行卡交给了闫某甲、薛某某与任某某三人。2018年11月，闫某甲联系到他并让他跟着任某某和薛某某去了山西省晋中市榆次区办理了一张银行卡交给了任某某。这样，他共办理7张银行卡卖给了薛某某、任某某，每张卡500元，前6张银行卡3000元，由闫某甲微信转给他2500元，剩余500元被闫某甲借走，过后偿还了，最后1张银行卡是薛某某于2018年11月16日微信转给他500元。   20、证人闫某乙证明，2018年5月份，薛某某电话联系他说其朋友开公司需要银行卡，让他给办理1张卡给500元报酬。几天后，薛某某、任某某带他去各大银行办理了11张银行卡卖给任某某，钱都是任某某用微信转给他的。   21、证人王某某证明，他介绍任某某认识了何某某，后来听说任某某给何某某卖过银行卡，具体情况他不清楚，他也没有给何某某卖过银行卡。   22、证人康某某证明，2018年5月份，任某某说其在网上做生意，提出向他购买了2张银行卡，后任某某开车带他一起去银行并按任某某的要求开通网银办理U盾办理的2张银行卡，以每张500元的价格卖给任某某。   23、证人贾某某证明，他通过朋友马某某介绍认识了任某某，任某某以每张500元的价格向他购买了几张银行卡。任某某带他一起去办卡并按照任某某的要求开通网银办理U盾，统一设置密码。   24、证人马某某证明，2018年5月份开始，任某某说其在网上做生意用银行卡，提出向他买银行卡，后任某某带他办理几张银行卡卖给他，每张500元。除了吴堡和榆林办的银行卡外，其余银行卡任某某都让他注销了。   25、证人闫某丙证明，2018年5月份开始，任某某说其在网上做生意用银行卡，遂带他出去办理了6张银行卡卖给任某某，每张700元。   26、证人李某某证明，2018年5月份开始，任某某说其在网上做生意用卡，带他办理10张银行卡卖给任某某，每张700元。除了吴堡办的银行卡外，其余银行卡任某某都让他注销了。   27、证人闫某丁证明，他通过薛某某介绍认识了任某某，从2018年5月份以来，他用自己的身份证在离石、太原、绥德、吴堡、榆林、湖北等地的邮政、中信、招商、农行等银行办理了13张信用卡出售给任某某，任某某开车拉着他与薛某某还有其他不认识的人去各地办理银行卡，每次任某某都给他1张手机卡，让他在办卡的时候必须绑定这个手机号，必须办一类卡，必须都开通网银，有U盾，每张卡的密码都是772233，他办好后交给薛某某，薛某某转手交给任某某。任某某带着他们去离石区XX庄XX酒店旁去验卡，完了任某某把钱转给薛某某，薛某某又转给他，每张500元，一共6500元。他还介绍任某某、冯某甲给任某某卖过银行卡，但任某某、冯某乙是直接卖给任某某的。他不清楚任某某购买这些银行卡干什么用了。   28、被告人任某某供述，2018年3月份，他在山西省吕梁市离石区XX庄XX酒店附近的“品道茶叶”店内喝茶时，通过其小舅子王某某介绍，认识了一个名叫何某某的福建人，何某某告诉他卖银行卡或者介绍别人卖银行卡可以挣钱，并告诉他办理的每张银行卡必须是一类卡，办卡时设置的密码统一为772233，要求开通网银，U盾密码统一为aa772233，每张银行卡都要求绑定手机卡。他得到这个消息后便用他自己的身份证申请办理了15张银行卡卖给何某某，其中7张每张500元，剩余的8张每张700元。之后，他收买了薛某某名下20余张银行卡、收买了闫某丙约10张银行卡、收买了郭某某15张银行卡、收买了康某某2张银行卡、收买了李某某10张银行卡、收买了贾某某约6张、马某某约6张、刘勇勇12张银行卡、刘永旺的9张银行卡，通过薛某某收买雒福林银行卡7张、闫某乙银行卡11张、闫某丁银行卡13张、闫某甲银行卡12张、任某某银行卡5张、冯某甲银行卡5张，他与上述人员大部分以每张500元的价格(也有700元的)收买了100余张银行卡，这些卡是在离石、太原、吴堡、绥德等全国各地办理的农商、邮政、中信、民生银行办理的。其中他收买的薛某某、郭某某在江西、湖北、山东等地办理的9张银行卡还没来得及销售给何某某，薛某某就出事了。他就把那18张卡给销毁了（并没有注销），剩余的银行卡他大都以每张700元（也有500元的）卖给了何某某，从中获利10600元。但他不知道何某某收买这些银行卡到底是干什么用，只知道何某某通过快递将收买的银行卡邮寄至广州转越南、柬埔寨等地。薛某某出事后，何某某让他联系卖卡的人把银行卡注销或者补办了。   29、被告人薛某某供述，任某某与他认识很多年了。2018年3月份以来，任某某找他办理了几十张银行卡，说其在网上赌博用自己的银行卡不行，让他给其办理银行卡和手机卡，刚开始他不愿意，担心违法了影响自己的工作。后来他借了任某某2000元，为了给任某某还人情，就按照任某某的要求在山西省吕梁市离石区民生银行和农业银行办理了2张银行卡，连同捆绑的手机卡和U盾给了任某某。之后任某某让他多给办理几张，每张银行卡给他500元。他为了赚钱，就又给任某某在离石区办理了4张银行卡以及手机卡和U盾都给了任某某，任某某给了他2000元。他共给任某某卖银行卡20余张，获利12950元。2018年4月中旬，任某某让他找别人给其办卡，他介绍闫某丁给任某某卖银行卡13张，介绍闫某乙给任某某卖银行卡11张，介绍闫某甲给任某某卖银行卡十几张，介绍雒福林给任某某卖银行卡六、七张，他介绍买银行卡的费用，大部分是任某某通过微信转账给他，他又通过微信转给卖卡人，有时候现金给他，他又将现金支付给卖卡人。每介绍办理1张银行卡任某某说好给他200元费用，但最终给他2400元。他还知道柳林的“呲牙”、“大个子”、闫某丁认识的“小个子”给任某某卖过银行卡，这些人有的是与他一起出去办的银行卡后卖给任某某，有的是他之后知道给任某某卖过银行卡。   30、检查、辨认笔录，证明①2018年12月25日，吴堡县公安局对薛某某的车牌号为晋JXXXXX大众桑塔纳车依法进行检查并扣押车内物品。②薛某某能够辨认出闫某丁、任某某；闫某丁能够辨认出薛某某、任某某；闫某甲、任某某、雒福林、闫某乙能够辨认出薛某某、任某某；冯某甲能够辨认出薛某某；郭某某能够辨认出任某某；任某某能够辨认出何某某；王某某能够辨认出任某某、何某某。   上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，内容真实，相互印证，能够证明案件事实，均认定为定案依据。   本院认为，被告人任某某、薛某某共同或单独收买他人信用卡后非法持有，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控二被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，对二被告人依法应予惩处。二被告人共同故意实施犯罪，属共同犯罪。在共同犯罪中，被告人任某某主动出资，积极实施，起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人薛某某在共同犯罪中，帮助被告人任某某收买，其所起作用较小，属从犯，依法减轻处罚。同时，被告人薛某某有单独收买信用卡后非法持有，数量较大的行为。鉴于被告人任某某主动投案，如实供述其犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，退出违法所得，依法可减轻处罚。被告人薛某某自愿退出违法所得，认罪认罚，可从轻处罚。被告人任某某辩护人冯海云认为任某某系初犯，有自首情节，且主动退回赃款，应从轻处罚，对该辩护意见予以采纳。被告人任某某辩护人冯海云认为任某某非法持有信用卡的数量应认定为90张。经查证，有销售人和被告人任某某证言相互印证，足以证明任某某收买他人银行卡非法持有的数量为142张，对该辩护意见不予采纳。同时被告人任某某辩护人冯海云认为任某某在本案中属于从犯。经查证，被告人任某某积极主动出资，积极实施收买他人银行卡后向何某某销售，从中获利，该辩护意见不予采信。被告人薛某某认为其未收买他人银行卡非法持有。经查证，有销售人和被告人任某某证言相互印证，足以证明薛某某收买他人银行卡非法持有，对该辩护意见不予采纳。辩护人张云龙认为被告人薛某某在案发后存在自首的情形，应当依法从轻或减轻处罚。经查证，中国人民银行绥德县支行在发现被告人薛某某的银行账号资金流水大，不正常，存在洗钱的怀疑，将案件线索移送至吴堡县公安局，在侦查机关侦查期间，被告人主动交代其办理银行卡卖给他人，属坦白，不构成准自首，可酌情从轻处罚，辩护人所持该辩护意见与本院查明的事实不符，本院不予采纳。对二被告人非法所得应予没收，涉案银行账户中的款项，因客观原因无法查实被害人，亦应没收后上缴国库。综合本案的犯罪情节、性质及社会危害程度，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：   一、被告人任某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元(罚金已缴纳)。   (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月11日起至2021年3月10日止)。   二、被告人薛某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币10000元(罚金已缴纳)。   (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月26日起至2020年6月25日止)。   三、二被告人非法所得及涉案银行卡内款项予以没收。   四、随案移送银行卡16张予以没收，被告人任某某护照一本、港澳通行证一本返还所有人任某某，山西省信用社收费凭证一张、瑞和宝刷卡机一个、邮政银行动态口令一个、印证银行网银一个、晋城银行卡及网银两个、手机五部予以没收。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。       审  判  长   张 鹰   审  判  员   李慧媛                                                                    人 民 陪 审 员    王秋燕         二〇二〇年六月十七日                                                                      法官  助理    王玉庆   书  记  员   张海润                       法律条款   《中华人民共和国刑法》   第一百七十七条之一第一款第(二)项有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：   (二)非法持有他人信用卡，数量较大的；   第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。   第二十六条第一款、第四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。   对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。   第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。   对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。   第六十七条第一款、第三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。   由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。              1