内蒙古自治区乌海市海勃湾区人民法院民事裁定书（2020）内0302民初1459号原告：皇甫荣，女，1984年11月14日出生，公民身份号码×××，汉族，住内蒙古乌海市。被告：中国银行股份有限公司乌海市沃野北路支行。负责人：郝洁，行长。被告：中国农业银行股份有限公司南昌财大支行。负责人：李国辉，行长。被告：万泽平，男，1970年10月7日出生，公民身份号码×××，汉族，住长沙市。原告皇甫荣与被告中国银行股份有限公司乌海市沃野北路支行、中国农业银行股份有限公司江西南昌财大支行、万泽平返还原物纠纷一案，本院于2020年5月13日立案。皇甫荣诉称，2019年10月16日，原告从被告中国银行股份有限公司乌海市沃野北路支行（以下简称中国银行）开户办理了两年定期78,000元存款业务。于2019年10月20日中午13点26分，从原告定期存折内70,000元存款分陆续转至万泽平中国农业银行股份有限公司南昌财大支行（以下简称农业银行）6230520920035083770账户。原告发现后，立即向海勃湾区公安分局刑警支队进行报案，刑警支队及时受案后于2019年10月20日13点35分，通知并责令中国银行乌海市沃野北路支行将该笔转款作助止转账。以及让农业银行客服将万泽平账户立刻冻结停用，2019年10月20日下午两点。公安机关依法成功冻结止付停用银行卡工作。因原告与被告中国银行存在储蓄合同关系，所以中国银行应保证原告两年定期存款的安全性，以及保证存款人可以到期支取存款和利息的义务。但是中国银行24小时内未（拒绝）原路返还给原告已经合法冻结的70,000元，银行存在重大过错，致使原告的存款大量通过互联网APP丢失出，给原告造成巨大经济损失和精神伤害。农业银行南昌财大支行存在隐瞒万泽平非法所得原告财物的个人信息以及拒绝原路返还以冻结的70,000元给原告的过错。万泽平本人也拒绝归还盗窃原告的70,000元的财产。三被告严重侵犯了原告的财产权益，应该对原告的全部损失作出法律赔偿。乌海市公安局对原告本人报案材料、受害人陈述及打款凭证等材料的质证作出保证：对受害人（原告）报案、陈述的客观真实性、证据取得的合法性，真实合法有效。并予以立案赔偿。依据【《人民检察院国家赔偿工作规定》】，2010年11月11日最高人民检察院第十一届检察委员会第四十六次会议通过第二章关于立案的规定第八条：同时符合下列各项条件的赔偿申请，应当立案；（一）依照国家赔偿法第十八条第一项规定请求财产权赔偿的，刑事诉讼程序已经终结，刑事案件被害人依据刑事诉讼法第一百九十八条的规定，以财产未返还或者认为返还的财产受到损害而要求赔偿的。赔偿请求人认为人民法院有修正的国家赔偿法第三十八条规定情形的，应当在民事、行政诉讼程序或者执行程序终结后提出赔偿请求，（二）本院为赔偿义务机关；（三）赔偿请求人具备国家赔偿法第六条规定的条件；（四）在国家赔偿法第三十九条规定的请求赔偿时效内；（五）请求赔偿的材料齐备。立案应当经部门负责人批准。依据《高检规则》第306条“最高人民检察院对地方各级人民检察院的起诉、不起诉决定，上级人民检察院对下级人民检察院的起诉、不起诉决定，如果发现确有错误的，应当予以撤销或者指令下级人民检察院纠正”。【关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释】第7条和最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》办理电信网络诈骗案件，确因被害人人数众多等客观条件的限制，无法逐一收集被害人陈述的，可以结合已收集的被害人陈述，以及经查证属实的银行账户交易记录、第三方支付结算账户交易记录、通话记录、电子数据等证据，综合认定被害人人数及诈骗资金数额等犯罪事实。关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见。2016年12月19日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部以法[2016]32号印发《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第（八）条规定：金融机构、网络服务提供者、电信业务经营者等在经营活动中，违反国家有关规定，被电信网络诈骗犯罪分子利用，使他人遭受财产损失的，依法承担相应责任。构成犯罪的，依法追究刑事责任。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第7条规定，明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。即只要认定明知他人实施诈骗犯罪，行为人提供帮助，就能认定具有诈骗的共同故意。违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息，符合刑法第二百五十三条之一规定的，以侵犯公民个人信息罪追究刑事责任。（第二款）规定：涉案银行账户或者涉案第三方支付账户内的款项，对权属明确的被害人的合法财产，应当及时返还。确因客观原因无法查实全部被害人，但有证据证明该账户系用于电信网络诈骗犯罪，且被告人无法说明款项合法来源的，根据刑法第六十四条的规定，应认定为违法所得，予以追缴。被告人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人，具有下列情形之一的，应当依法追缴；1、对方明知是诈骗财物而收取的；2、对方无偿取得诈骗财物的；3、对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的；4、对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的。国家赔偿案件常用法律2019-10-24，粵高法(2011)382号《关于在国家赔偿工作中适用精神损害抚慰金若干问题的座谈会纪要》第四十二条对有国家赔偿法第十七条规定的情形之一，致人精神损害的，负有赔偿义务的人民检察院应当在侵权行为影响的范围内，为受害人消除影响，恢复名誉，赔礼道歉；造成严重后果的，应当支付相应的精神损害抚慰金。由于三被告严重侵犯了原告的财产权益，因此应对原告的全部损失承担赔偿责任，为维护原告的合法权利将被告诉至法院，请求如下：1、请求依法判决被告万泽平、江西南昌农业财大支行返还原告的定期存款70,000元人民币以及原告通过贷款的贷款利息（每月4,00O元利息，共7个月），共计28,000元人民币；2、请求依法判决被告中国银行海勃湾沃野路支行，行长郝洁赔偿原告2年定期存款利息3,150元，存款利息（按照同行两年定期存款利率计算）；3、请求依法判决被告万泽平赔偿原告精神损伤医疗费24,500元人民币（每月3,500元，共计7个月），以上请求合计125,650元人民币；4、本案的案件受理费由被告江西南昌农业财大支行行长李国辉与被告万泽平承担。中国农业银行股份有限公司江西南昌财大支行在提交答辩状期间，对管辖权提出异议认为，原告皇甫荣以返还原物为由将我方列为被告，应当由侵权行为地或被告所在地法院管辖，而本案受理的法院，即乌海市海勃湾区法院不是侵权行为实施地或被告住所地，依法不应当由其管辖，请求依法将本案移送至有管辖权的人民法院审理。本院经审查认为，本案应定性为储蓄存款合同纠纷。因合同纠纷提起的诉讼，由被告住所地或者合同履行地人民法院管辖。被告中国银行股份有限公司乌海市沃野北路支行，营业场所在乌海市××区商铺，属于乌海市海勃湾区辖区范围内，因此，本院具有管辖权。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二十三条“因合同纠纷提起的诉讼，由被告住所地或者合同履行地人民法院管辖。”、第三十六条“人民法院发现受理的案件不属于本院管辖的，应当移送有管辖权的人民法院，受移送的人民法院应当受理。受移送的人民法院认为受移送的案件依照规定不属于本院管辖的，应当报请上级人民法院指定管辖，不得再自行移送。”之规定，裁定如下：驳回中国农业银行股份有限公司江西南昌财大支行对本案管辖权提出的异议。案件受理费100元，由被告中国农业银行股份有限公司南昌财大支行负担。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于乌海市中级人民法院。审判员 崔宝成 二〇二〇年六月十八日书记员 袁玮廷