天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初38号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人朱秀芝（曾用名：朱媛），女，1973年2月26日出生于天津市，汉族，大专文化，原天津国盛汇通投资管理有限公司、天津谨信科技发展有限公司经纪人，现住天津市河东区，户籍地天津市河东区。因本案于2018年6月19日被刑事拘留，2018年7月19日、2019年7月19日被取保候审。辩护人孙颖，天津津潮律师事务所律师（法律援助）。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕9号起诉书指控被告人朱秀芝犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员马利雁、代理检察员刘鑫出庭支持公诉。被告人朱秀芝及其辩护人孙颖均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2012年3月至2014年4月，被告人朱秀芝在担任天津国盛汇通投资管理有限公司（以下简称国盛汇通公司）、天津谨信科技发展有限公司（以下简称谨信科技公司，办公地点：本市和平区南马路11号麦购国际大厦29层）经纪人期间，采用口口相传的方式宣传该公司投资理财产品，承诺支付高额利息并按期还本付息，与集资参与人张某3、李某3签订《创投类·合作投资协议》，向二人吸揽资金人民币340余万元，造成集资参与人张某3、李某3经济损失人民币330余万元。经集资参与人报案，公安机关于2018年6月19日将被告人朱秀芝抓获归案。案发后，被告人朱秀芝退缴违法所得人民币2.6万元。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为，被告人朱秀芝违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议对被告人朱秀芝判处有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金。被告人朱秀芝对被指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.被告人朱秀芝系从犯。2.其能积极退赔违法所得。3.其系初犯、偶犯。4.其自愿认罪认罚。综上，希望法庭对朱秀芝适用缓刑。经审理查明，2012年3月至2014年4月，被告人朱秀芝在担任国盛汇通公司、谨信科技公司（办公地点：本市和平区南马路11号麦购国际大厦29层）经纪人期间，采用口口相传的方式宣传该公司投资理财产品，承诺支付高额利息并按期还本付息，与集资参与人张某3、李某3签订《创投类·合作投资协议》，向二人吸揽资金人民币343.4万元，造成集资参与人张某3、李某3经济损失人民币337.4万元。其间，被告人朱秀芝获得违法所得3.6万元。经集资参与人报案，公安机关于2018年6月19日将被告人朱秀芝抓获归案。案发后到本院审理期间，被告人朱秀芝退缴全部违法所得及部分退赔集资参与人损失共计5.06万元（其中2万元系取保候审保证金，待取保候审期满后缴纳至法院。）上述事实有经当庭举证、质证的下列证据予以证明，本院予以确认：1.案件来源、到案经过、在逃人员登记表/撤销表证明：2014年9月30日，经集资参与人报警称，国盛汇通公司对外非法吸揽资金。依法受理并立案侦查。2018年6月19日16时30分许，民警根据线索在本市河东区韶山道75号内401号将网上在逃人员朱秀芝抓获带至公安机关审查。2.营业执照、组织机构代码证等工商登记材料证明：国盛汇通公司注册时间、法定代表人、住所地、经营范围等工商登记情况。3.工资及提成汇总表、缴款凭证、情况说明证明：被告人朱秀芝违法所得情况以及退赔情况。被告人朱秀芝系国盛汇通公司经纪人。4.常住人口基本信息证明：被告人朱秀芝的主体身份情况。5.证人庞某的证言证明：其系国盛汇通公司法人、谨信科技公司实际控股人。2010年底开始，其公司开始以“合作投资”的方式向员工、员工亲属、客户进行融资活动，公司承诺预期收益，利用这些资金由其公司进行投资。这些投资客户是通过公司经纪人介绍来的，经纪人是公司的部分员工和以前在公司炒外汇的客户，按公司规定介绍来两个投资客户就成为公司的经纪人，经纪人介绍来的投资客户再介绍两个以上也可以成为经纪人，以此类推。经纪人每介绍来一个客户，每月按客户投资总额的千分之三发放奖励，一直发放到投资客户撤资为止。这几年前后大约有200余人，后期因为费用过高，经纪人的奖励降低了。后期给经纪人发佣金的名单在张某和李某1手中。公司融资2万元人民币起步，3月期利息不到1%、6月期利息为5%、12月期利息12.5%、36月期利息是45%。公司前期是国盛汇通公司，后期改为谨信科技公司。公司大股东有冯某、施某、李某1、王某1、李某2、赵某、梁某、张某2。6.证人李某1的证言证明：其是谨信科技公司副总经理，主管财务。公司办公地点在和平区。公司实际控制人是庞某。公司正式经营范围是电脑耗材商务咨询公司工作的，但后来开展了合作投资项目。公司和客户签有合作投资合同，合同上约定了半年期回报率是5%，一年期是12.5%，3年期回报率是50%。经纪人发展一个客户向公司投资一万元人民币，该经纪人每月可以获得佣金5美金，还可以每月获得客户投资额的千分之三的佣金。其交到和平分局的硬盘和Ｕ盘，是国盛汇通公司内部员工发放佣金的统计表、银行转账、现金发放全部的表格。7.证人施某、李某2、张某、步某、吴某的证言证明：其均是国盛汇通工作人员。均能证实公司法人、坐落地点、人员结构、吸揽资金方式、理财种类，被告人朱秀芝是该公司经纪人。8.集资参与人张某3、李某3的证言、身份证复印件、银行交易记录、调查笔录、投资协议、收据等证明：其二人通过朱秀芝在国盛汇通公司投资，张某3投资320万元，损失314万元。李某3投资23.4万元，损失23.4万元。9.辨认笔录证明：集资参与人张某3、李某3、证人步某均辨认出朱秀芝。10.被告人朱秀芝的供述：其关于国盛汇通公司法人、坐落地址、吸揽资金的形式、理财种类等基本情况的供述与其他证据能相互印证。其是公司经纪人，在社会上介绍客户投资没有特定的人群。投资后有合同和收据。其陆续投资了几十万元，之后其与朋友李某2和张某3聊天时，对方知道该公司，他俩主动找其去投资。李某2在国盛汇通公司可能投资了24万，张某3可能在公司投了320万。其在国盛汇通公司拿的钱都是现金。包括其和家人在国盛公司投资的利息、李某3和张某3在公司投资给其相应提成，提成其都给他俩了。2018年6月19日其被民警抓获。本院认为，被告人朱秀芝违反国家金融管理法规，向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人朱秀芝系与他人共同犯罪，起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚，并按照其职责范围承担与其吸纳人数、吸纳金额相应的刑事责任。被告人朱秀芝到案后能够如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可从轻处罚。其能积极退赔，有悔罪表现，酌情可从轻处罚。经社会调查评估，被告人朱秀芝可以适用社区矫正，依法适用缓刑。辩护人的辩护意见合理，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人朱秀芝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金3万元。（缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。）二、收缴被告人朱秀芝的退赔款共5.06万元，按比例发还集资参与人。（其中2万元自判决生效之日起十五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 媛审 判 员  邢瑾璘人民陪审员  俎振鸿二〇二〇年六月十一日书 记 员  石亭子附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。