河南省浚县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0621刑初68号公诉机关浚县人民检察院。被告人陈新利,男,1987年9月21日出生，汉族，初中文化,住广东省深圳市。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪,于2019年6月14日被浚县公安局刑事拘留;因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪,2019年7月20日经浚县人民检察院批准，同日被浚县公安局执行逮捕。辩护人邵云罡，河南子恒律师事务所律师。被告人郑培鑫,男,1989年4月8日出生，汉族，初中文化,住广东省深圳市罗湖区，户籍所在地广东省潮州市潮安区。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪,于2019年6月14日被浚县公安局刑事拘留;因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪,2019年7月20日经浚县人民检察院批准，同日被浚县公安局执行逮捕。辩护人常宁，河南嵩华律师事务所律师。被告人林光洪,男,1992年4月10日出生，汉族,初中文化,住广东省汕头市潮南区。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪,于2019年6月14日被浚县公安局刑事拘留;因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪,2019年7月20日经浚县人民检察院批准，同日被浚县公安局执行逮捕。辩护人郭平军，河南宇萃律师事务所律师。被告人马金潮,男,1989年4月2日出生,居民身份证号1码440582198904022350,汉族,初中文化,住广东省汕头市潮南区，户籍所在地广东省深圳市福田区。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪,于2019年6月14日被浚县公安局刑事拘留;因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪,2019年7月20日经浚县人民检察院批准，同日被浚县公安局执行逮捕。辩护人王帅飞，河南子恒律师事务所律师。浚县人民检察院以浚检二部刑诉[2020]7号起诉书指控被告人陈新利、郑培鑫、林光洪、马金潮犯收买、非法提供信用卡信息罪向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序于2020年5月27日公开开庭进行了审理，浚县人民检察院指派检察员刘绵绵出庭支持公诉，被告人陈新利及其辩护人邵云罡，被告人郑培鑫及其辩护人常宁，被告人林光洪及其辩护人郭平军，被告人马金潮及其辩护人王帅飞均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。浚县人民检察院指控：2019年2月份以来,被告人陈新利伙同郑培鑫、林光洪、马金潮从王耀豪(另案处理)手中收买8套银行卡(包括徐旭敏的四套），陈新利又将信用卡出售给他人。2019年4月，浚县籍居民张某、乔某的资金先后被诈骗，经查，被骗部分资金经上述被告人收购、出售的徐旭敏的银行卡账户转走。被告人陈新利、郑培鑫、林光洪和马金潮对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。为证实上述事实，公诉机关提供了1.户籍证明、抓获证明、银行卡信息等书证；2.证人证言；3.被告人的供述与辩解等相关证据材料。公诉机关认为，被告人陈新利、郑培鑫、林光洪、马金潮收买并出售他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人陈新利在共同犯罪中起主要作用，是主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条的规定；被告人郑培鑫、林光洪、马金潮在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定。被告人陈新利、郑培鑫、林光洪、马金潮自愿认罪认罚，建议判处陈新利有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金30000元；分别判处被告人郑培鑫、林光洪、马金潮有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金10000元。被告人陈新利辩护人的辩护意见：对人民检察院指控陈新利收买、非法提供信用卡信息罪没有异议；陈新利认罪态度好，主动供述自己的罪行并在庭前自愿认罪认罚，属于依法可以从轻处罚的情节；被告人陈新利家属主动缴纳罚金，并得到受害人谅解，请依法对其从轻处罚。被告人郑培鑫辩护人的辩护意见：对人民检察院指控郑培鑫收买、非法提供信用卡信息罪没有异议；郑培鑫归案后如实交代自己涉嫌犯罪，自愿认罪认罚，态度较好，具有明显的认罪、悔罪表现；郑培鑫系初犯、偶犯、无前科劣迹，且主观恶性小，请依法对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。被告人林光洪辩护人的辩护意见：对人民检察院指控林光洪收买、非法提供信用卡信息罪没有异议；林光洪在共同犯罪中属于从犯，起次要或辅助作用，应当依法从轻、减轻或者免除处罚；林光洪归案后如实交代自己涉嫌犯罪，自愿认罪认罚，态度良好，具有坦白情节，可以从轻、减轻处罚；林光洪积极悔罪，无犯罪前科，社会的危害性较小，可依法对其从轻、减轻处罚，并可适用缓刑。被告人马金潮辩护人的辩护意见：对人民检察院指控马金潮收买、非法提供信用卡信息罪没有异议；马金潮自愿认罪认罚，且已签署认罪认罚具结书；马金潮是从犯，应当从轻、减轻处罚；主动缴纳罚金10000元，请量刑时充分考虑。经审理查明：2019年2月份以来，被告人陈新利伙同郑培鑫、林光洪、马金潮从王耀豪(另案处理)手中收买8套银行卡(包括徐旭敏的四套），陈新利又将信用卡出售给他人。2019年4月，浚县籍居民张某、乔某的资金先后被诈骗，经查，被骗部分资金经上述被告人收购、出售的徐旭敏的银行卡账户转走。另查明，被告人陈新利、郑培鑫、林光洪、马金潮积极对被害人乔某赔偿，并取得被害人乔某谅解。被告人陈新利家属代其交纳罚金人民币三万元，被告人郑培鑫家属代其交纳罚金人民币一万元，被告人林光洪家属代其交纳罚金人民币一万元，被告人马金潮家属代其交纳罚金人民币一万元。被告人陈新利的亲属退出违法所得四万元。被告人陈新利、郑培鑫、林光洪和马金潮对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚，并签字具结。在庭审中被告人陈新利、郑培鑫、林光洪和马金潮亦供认不讳。本院认为，被告人陈新利、郑培鑫、林光洪、马金潮收买并出售他人信用卡信息资料，数量巨大，已构成收买、非法提供信用卡信息罪。浚县人民检察院对被告人陈新利、郑培鑫、林光洪、马金潮的指控成立，本院予以支持。被告人陈新利、郑培鑫、林光洪、马金潮到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，并取得被害人谅解，可对其从轻处罚。被告人陈新利、郑培鑫、林光洪、马金潮构成共同犯罪。陈新利在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人郑培鑫、林光洪、马金潮在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应对其减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人的相关辩护意见成立，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，并考虑其认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第七十二条、第七十三条、第六十四条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人陈新利犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人郑培鑫犯收买、非法提供信用卡信息罪，有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人林光洪犯收买、非法提供信用卡信息罪，有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）（1）被告人马金潮犯收买、非法提供信用卡信息罪，有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）五、被告人陈新利退出的违法所得四万元依法予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  赵 慧审 判 员  孙风龙人民陪审员  李俊卿二〇二〇年六月十一日法官助理杨雪峰书记员张颖本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（1）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。