安徽省阜阳市中级人民法院民 事 裁 定 书（2020）皖12民终1675号上诉人（原审原告）：中国邮政储蓄银行股份有限公司阜阳市分行，住所地阜阳市颍州区人民西路269#电力明园金樟苑4#楼6#楼4104室，统一社会信用代码913412006758674036。负责人：段学红,该分行行长。委托诉讼代理人：吴建新，该单位职工。委托诉讼代理人：梁勤勤，安徽吴咸亮律师事务所律师。上诉人（原审被告）：张中成，男，1970年4月25日出生，汉族，住临泉县。委托诉讼代理人：何胜，安徽皖北律师事务所律师。委托诉讼代理人：肖艳，安徽皖北律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：阜阳市田阔农业科技有限公司，住所地阜阳市颍州区三十里铺镇高楼村谷堆庄16户，统一社会信用代码91341202328046918T。法定代表人：刘阔，该公司经理。委托诉讼代理人：张思清，阜阳市颍东区袁寨镇法律服务所法律工作者。被上诉人（原审被告）：韩丽莉，女，1975年11月1日出生，汉族，住界首市。被上诉人：（原审被告）：韩强，男，1979年8月14日出生，汉族，住界首市。原审被告：阜阳市海涵纺织品有限公司，住所地阜阳市颍州区九龙镇西刘村，统一社会信用代码9134120059574458585B（1-1）。法定代表人：韩丽莉,该公司经理。上诉人中国邮政储蓄银行股份有限公司阜阳市分行（以下简称邮储银行）、上诉人张中成因与被上诉人阜阳市田阔农业科技有限公司、被上诉人韩丽莉、韩强，原审被告阜阳市海涵纺织品有限公司民间借贷纠纷一案，不服安徽省阜阳市颍州区人民法院（2020）皖1202民初8962号民事判决书，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。邮储银行上诉请求：1.一审适用法律错误，二审查明事实后应撤销一审判决第二项，改判四被上诉人对判决第一项确定的阜阳市海涵纺织品有限公司给付义务的全部款项承担连带清偿责任；2.一、二审诉讼费由被上诉人承担。张中成答辩称涉案的贷款系银行工作人员与韩丽莉、韩强恶意串通、虚构事实，伪造材料，涉嫌违法犯罪，该案应当移交公安机关立案侦查。张中成不应承担本案的连带责任。张中成上诉请求：1.依法撤销安徽省阜阳市颍州区人民法院（2019）皖1202民初8962号民事判决第二项判决，依法改判驳回被上诉人一审要求上诉人承担责任的诉讼请求；2.判令有被上诉人承担本案一、二审的全部诉讼费用。邮储银行答辩称，上诉人张中成上诉理由与事实不符，张中成应当对原审法院判决第一项承担连带担保责任。阜阳市田阔农业科技有限公司答辩称该案涉嫌刑事犯罪，该笔借款与田阔公司无关，应当将该案移交公安机关立案侦查。韩丽莉、韩强未到庭参加诉讼，亦未提交答辩状。邮储银行向原审法院起诉请求：一、判令海涵公司偿还向邮储银行借款本金1990000元及利息、罚息446815.64元，合计2436815.64元（利息、罚息计算至被告清偿全部债务之日止,现暂计算至2019年8月8日）；二、判令田阔公司、韩丽莉、韩强、张中成对上述债务承担连带清偿责任；三、由海涵公司、田阔公司、韩丽莉、韩强、张中成共同承担本案诉讼费用及其他费用。原审法院认为，合法的债权受法律保护，邮储银行阜阳分行借给海涵公司2000000元，事实清楚，约定利率符合法律规定，海涵公司未按约定履行义务，应当及时归还贷款，并承担违约责任。被告自2017年4月20日之后，应在6.96%的贷款利率基础上加收50％的罚息利率即按10.44%计息。关于保证人责任，田阔公司辩称，股权转让协议约定转让的股权没有抵押或担保，故其不应当承担责任，《中华人民共和国公司法》第九条规定：公司变更前的债权、债务由变更后的公司承继。因此无论股东是否变更，公司主体不变，公司的债权债务延续，对外还是由公司承担责任和主张权利。田阔公司如认为变更前的股东未告知其公司债务及对外进行担保责任并造成公司损失的，可另案追究原股东的违约责任。田阔公司不承担责任的抗辩，依法不能成立。张中成辩称涉案贷款担保合同中柳元元的签字及贷款材料中董事会决议柳元元的签字均是伪造的，担保书是后补得，本院认为即使上述签字不是柳元元所签，张中成和田阔公司也不能逃脱担保责任，即使担保是后补的，法律没有禁止在债履行过程中提供担保，如果其认为贷款过程中银行工作人员和借款人有弄虚作假骗取贷款的行为，其可以直接向银监会反应或者向公安机关报案，要求追究相关责任人的法律责任。当然如果五个保证人的保证均有效，基于案涉保证约定，五个保证人均应对全部本息承担连带责任，问题是邮储银行不能确定“柳元元”字样是“柳元元”本人所签，基于公平和担保人之间追偿考虑，不能确定“柳元元”签名责任是邮储银行没有严格把关疏于审查，其他四个担保人只对海涵公司欠款本息4/5承担连带责任。海涵公司和韩丽莉经原审法院合法传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，应视为主动放弃抗辩权，其行为是错误的。原审法院依照《中华人民共和国合同法》第八条、《中华人民共和国担保法》第十八条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决：一、阜阳市海涵纺织品有限公司偿还借中国邮政储蓄银行股份有限公司贷款1990000元及其利息（自2017年4月21日起至款还清之日止按年利率10.44%计息），于判决生效之日起十日内履行完毕；二、阜阳市田阔农业科技有限公司、韩丽莉、韩强、张中成对本判决第一款项确定的阜阳市海涵纺织品有限公司给付义务中的80%款项承担连带清偿责任。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费26296元，减半收取13148元，由阜阳市海涵纺织品有限公司负担。二审庭审期间，张中成向法庭提交阜阳市公安局颍州分局受案登记表一份，证明邮储银行阜阳分行工作人员朱长文已于2017年10月27日向阜阳市公安局颍州分局经济犯罪侦查大队报案，报案内容为2016年12月2日，阜阳海涵纺织品有限公司法人韩丽莉等人以提供虚假手段提供担保，骗取邮储银行阜阳分行贷款200万元。邮储银行质证称该报案为朱长文个人行为，与邮储银行没有直接关系。且邮储银行与海涵公司、韩丽莉、韩强、张中成等人签订合同时，程序合法，合同有效，不存在邮储银行工作人员与贷款人恶意串通、虚构事实的情况。本院综合双方质证意见认为该受案登记表具有证明效力，予以确认。本院认为：《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”。本案中，邮储银行就该笔涉案借款已于2017年10月27日向阜阳市公安局颍州分局报案，该刑事案件仍在侦查期间,在公安机关尚未侦查完毕的情况下,邮储银行又向法院就同一案件事实提起民事诉讼，应属不当。现因该案涉案人员及涉案事实有经济犯罪嫌疑，依法应当裁定驳回起诉。若经公安机关侦查,本案贷款不涉及犯罪,邮储银行可再行起诉。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第二项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百三十条，《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，裁定如下：一、撤销安徽省阜阳市颍州区人民法院（2019）皖1202民初8962号民事判决；二、驳回中国邮储银行股份有限公司阜阳分行的起诉。本裁定为终审裁定。中国邮政储蓄银行股份有限公司阜阳市分行、张中成分别预缴的一、二审案件受理费，均予以退回。审判长 孙 颖审判员 叶志强审判员 张 利二〇二〇年六月十九日书记员 杜思慧附本案适用法律条文:《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；（二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更；（三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判；（四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审；原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第三百三十条人民法院依照第二审程序审理案件，认为依法不应由人民法院受理的，可以由第二审人民法院直接裁定撤销原裁判，驳回起诉。《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。