阜新市细河区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）辽0911刑初65号 公诉机关阜新市细河区人民检察院。 被告人孙新原，男，1991年8月1日出生，满族，中专文化，个体，户籍所在地铁岭市开原市，捕前住沈阳市铁西区。因本案于2019年10月20日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕。现羁押于阜新市看守所。 指定辩护人张丛旺，辽宁公明律师事务所律师。 被告人赵夺志，男，1984年11月7日出生，满族，初中文化，农民，户籍所在地锦州市黑山县，捕前住锦州市黑山县。因本案于2019年10月17日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕。现羁押于阜新市看守所。 辩护人李大华，辽宁贺中律师事务所律师。 阜新市细河区人民检察院以阜细检公诉刑诉[2020]65号起诉书及阜细检公诉刑追诉[2020]7号追加起诉书指控被告人孙新原、赵夺志涉嫌犯诈骗罪、非法拘禁罪，分别于2020年4月22日、2020年6月12日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜新市细河区人民检察院指派检察员张艳、李木子出庭支持公诉，被告人孙新原及指定辩护人张从旺、被告人赵夺志及辩护人李大华到庭参加诉讼。现已审理终结。 阜新市细河区人民检察院指控：被告人孙新原在2017年2月在阜新市细河区成立鑫隆源房产公司，纠集赵夺志、傅某（在逃）、赵某2（另案处理）对外办理贷款业务。主要通过张贴小广告、发布微信朋友圈等形式，以“身份证贷款”“无抵押贷款”为名诱骗被害人借款，继而以“保障”、“行规”等虚假理由，促使被害人签订金额虚高的借款协议和租房合同，并根据不同情况，收取300至500元不等的家访费，并录下视频。采取电话滋扰、家访、喷涂欠债还钱字样等形式追债。被告人孙新原、赵夺志、傅某为共同实施犯罪而组成以孙新原为首的较为固定的犯罪组织，以暴力、威胁手段在一定行业内多次实施违法犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力。2017年9月后，孙新原带着赵夺志先后到沈阳、盘锦成立公司，阜新鑫隆源房产公司由赵某2负责，孙新原主要出资，具体放贷、追债等由赵某2等人实施。 具体犯罪事实如下： 1、2017年2月18日，被害人郝某通过小广告，到新天地1421室赵到孙新原借款4000元，借款期限7天，孙新原告知郝某7天后还款7200元，郝某同意，并签订了7200元的借款合同及两年的租房协议。7天后郝某无力偿还，孙新原等人要求郝某签订10540元的欠款合同，郝某同意。最终将签订的10540元全部还清。郝某被诈骗人民币6540元。 2、2017年5月份，被害人林某1在新天地1421室内借款17000元，与孙新原、赵夺志、傅某等人签下22000元借款合同及租房协议，同时将林某1店铺的营业执照及房屋的房产证押在孙新原手中，并由赵某2等人给林某1录制了借款视频，规定每期借款期限为25日，到期被害人林某1不能还款的情况下采用打电话滋扰，到店铺内催账方式迫使被害人还款，被害人林某1因犯诈骗罪在凌源第二监狱服刑期间，孙新原伙同赵夺志、傅某、赵某2向孙新原母亲马某进行催款，林某1母亲马某同意每日偿还孙新原人民币100元，共计18000元。孙新原在此期间将林某1在盛世公馆的房屋出租六个月，租金每月1000元，在林某1欠款还清后房屋由林某1母亲马某收回。林某1被诈骗人民币7000元。 3、2017年6月6日，被害人包某1格为还信用卡通过广告到新天地1421室借款5000元，与孙新原等人签下了9600元借款合同及租房协议，借款期限1个月。一个月后包某1格支付了2200元的利息，之后在包某1格无法偿还高额利息的情况下孙新原伙同赵某2等人到包某1格家中催债，傅某强行将包某1格新购置的价值2200元电瓶车骑走并且将包某1格丈夫胡某的工资卡（卡内无钱）拿走。2017年9月至2018年1月包某1格偿还孙新原、赵某2等人4500元。包某1格共支付孙新原等人人民币6700元。包某1格被诈骗1700元人民币、电瓶车一辆(灭失)。 在2017年9月后被告人孙新原将业务重点放在沈阳和盘锦，被告人赵夺志离开阜新，阜新放贷业务由赵某2负责，孙新原负责出资。 4、2018年1月5日，赵某1到阜新市新天地大厦1421室借款8000元，签订15000元借款合同及租房协议，后赵某1无力偿还借款，赵某2强迫赵某1至路某出签下10000借款合同用于偿还借款。赵某1无法偿还借款离开阜新去北京打工。在此次借款中，孙新原获利3000元。 5、2018年3月7日，包永吉到阜新市新天地大厦1421室与赵龙、梁宏岩（另案处理）借款17000元，签订借款合同金额22000元，并签订车辆抵押合同，包某2未能按时还款，重新签订30000元借款合同及租房合同，后赵某2指使梁某等人对包某2殴打并在1421室从当日10时许拘禁至当日23时许10余个小时。包某2在2018年4月15日通过微信转账偿还4000元利息，抵押的白色现代轿车（车主周某辽Ｊ×××××）被赵某2卖了22000元，包某2被诈骗人民币9000元，未遂4000元。 6、2017年3月14日，王某1到阜新市新天地大厦1421室借款25000元，与孙新原签订41000元借款合同及租房协议，赵夺志、赵某2负责家访、录像。王某1偿还了1期12000元利息后无力偿还，孙新原、赵夺志、赵某2、傅某多次向王某1催要欠款，王某1又与孙新原等人商量，以傅某的名义签下60000元借条，由王某1的父亲帮助偿还30000元。在2017年12月1日上午，赵龙告诉梁宏岩与新天地大厦1415室的李某2（另案处理）、王晓晨（虎子）到细河区王某1住处找王某1追债，王某2打了王某1一个嘴巴子。被害人王某1于2017年12月1日晚17时许自杀。王某1被诈骗人民币17000元。未遂18000元。 认定二被告人犯罪的证据有案件来源，证人证言，被害人的陈述，被告人的供述，辨认笔录，搜查笔录，电子证据，抓捕经过，户籍证明信等。上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人孙新原、赵夺志对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。被告人孙新原系投案自首。被告人赵夺志系从犯。阜新市细河区人民检察院认为，被告人孙新原、赵夺志以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定应以诈骗罪追究刑事责任，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条；被告人孙新原系赵某2、梁某非法拘禁包某2一案中的共同犯罪人，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十八条之规定，应当以非法拘禁罪追究刑事责任，并适用《中华人民共和国刑法》第六十七条、第六十九条。被告人孙新原系主犯，主动投案，认罪认罚，建议判处被告人孙新原有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币10000元；被告人赵夺志系从犯，建议判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币5000元。 被告人孙新原对起诉书指控的诈骗犯罪事实及罪名无异议且认罪认罚，其认为对包某2放贷行为其只是出资，并没有参与放贷、催款等行为，也没有参与对包某2的非法拘禁行为，因此其不构成非法拘禁罪。 辩护人提出被告人孙新原主动投案后如实供述自己的罪行，系自首，认罪态度较好，有悔罪表现，并自愿签署认罪认罚具结书，且孙新原无前科劣迹，系初犯，综合以上，应对孙新原从轻或减轻处罚。 被告人赵夺志对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议且认罪认罚。 辩护人提出被告人赵夺志无前科劣迹，系初犯，到案后自愿认罪认罚，应对赵夺志从轻处罚。 经审理查明，自2017年年初，被告人孙新原在阜新市细河区成立“鑫隆源房产公司”，纠集被告人赵夺志、傅某（在逃）、赵某2（另案处理）等人在阜新地区，多次以“套路贷”的方式实施诈骗犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成恶势力犯罪团伙。被告人孙新原、赵夺志等人的违法犯罪事实综述如下： 2017年2月份，被告人孙新原、赵夺志、傅聪、赵龙等人在阜新市细河区，实施放贷、家访、催款、签订虚高借款合同、虚假房屋租赁协议及录制虚假视频等行为，通过“以贷还贷”等的方式不断垒高“债务”，并采用威胁、恐吓、滋扰以及其他软暴力等手段，迫使被害人及被害人亲属履行虚高借款合同，从而达到非法获利的目的。2017年年末，被告人孙新原、赵夺志等人离开阜新市后，由赵某2接任继续实施“套路贷”行为。 1、2017年2月份，被害人郝某因做买卖急需用钱，通过百姓网上放贷广告到阜新市细河区，在被告人孙新原、赵夺志及傅某等人处借款人民币4000元（以下币种均为人民币），签订了7200元的虚高借款合同及虚假房屋租赁协议等手续，孙新原等人对郝某进行了家访等。到还款期郝某未能还款，孙新原让郝某又签了一份10540元的借款合同、房屋租赁协议等。到期后郝某又未能还款，孙新原带领赵某2、赵夺志、傅某等人到郝某家采取威胁、软暴力等手段进行催款，郝某被迫陆续偿还孙新原等人10540元。结合以上，孙新原、赵夺志等人诈骗郝某6540元。 2、2017年3月14日，被害人王某1因购买树苗需要用钱，遂在阜新市被告人孙新原等人处签订了41000元借款合同、虚假的租房协议等，被告人赵夺志及傅某到王某1家进行家访、录制了虚假视频。孙新原等人扣除利息及相关费用后实际给付王某125000元。到还款期王某1未能还款，经孙新原、赵夺志、傅某等人催款王某1偿还了12000元利息。后经孙新原等人催款王某1无力偿还款的情况下，王某1给傅某签订了60000元的借条。经孙新原、赵夺志、傅某等人催款，王某1父亲替王某1偿还了30000元。其余钱款孙新原委托李某2、王某2等人去找王某1催收。2017年12月1日，李某2、王某2向王某1催款过程中，王某2打了王某1一嘴巴。2017年12月1日17时，王某1因欠外债无能力偿还而自杀。结合以上，孙新原、赵夺志等人诈骗王某117000元。 3、2017年5月份，被害人林某1因为缺少资金周转，经朋友介绍到阜新市细河区，在被告人孙新原、赵夺志等人处借款17000元，签订了22000元虚高的借款合同、虚假的房屋租赁协议，赵某2给林某1录制了虚假视频。被告人孙新原、赵夺志、傅某、赵某2对林某1及林某1母亲马某采取威胁、软暴力等手段进行催款。马某共计偿还孙新原18000元；孙新原将林某1房屋出租六个月，每月收取租金1000元。结合以上，孙新原、赵夺志等人诈骗林某17000元。 4、2017年6月6日，被害人包某1格因急需偿还信用卡，通过楼道里的“信用贷款”小广告找到新天地1421室，在被告人孙新原、赵夺志及傅某等人处办理贷款。孙新原同意借给包某1格5000元，但需签订9600元的借款合同，包某1格同意后，被告人赵夺志及傅某拿出借款合同、收条、承诺书让包某1格签了字。但孙新原、赵夺志、傅某又让包某1格签订租房合同、并告知其不还钱就收房子。在包某1格不同意签字的情况下，孙新原等人对包某1格进行威胁，于是包某1格在租房合同上签了字。后赵夺志、傅某带包某1格进行了家访，并用手机给包某1格录制了收到房租钱的虚假视频。以上手续齐全后，孙新原通过手机银行转账的方式将包某1格所欠的信用卡5000元偿还了。到还款日，经赵夺志电话催款，包某1格用微信给赵夺志转账2200元。后因包某1格未能按时还款，孙新原、赵夺志、傅某等人到包某1格家采取软暴力手段进行催款，孙新原将包某1格丈夫胡某名下的工资卡拿走并要求每月偿还1500元，又将包某1格家中的电瓶车骑走。于是，包某1格每月以转账的方式从胡某工资内转给孙新原1500元，包某1格共计转账给孙新原4500元。结合以上，孙新原、赵夺志等人诈骗包某1格1700元、电瓶车一辆（已灭失）。 5、2017年12月份，被告人孙新原、赵夺志未在阜新市，阜新市地区的向外放贷行为交由赵某2等人办理，但向外放贷由孙新原出资，借款人偿还的本金及部分收益由赵某2转账给孙新原。被害人赵某1因做兽医工作需要用钱进兽药，通过百姓网上身份证借款信息到阜新市细河区（赵龙办公室），欲在赵某2处借款10000元，签订了10000元的借款合同、收条后，赵某2又迫使赵某1签了虚假的房屋租赁协议及车辆买卖协议，赵某2与梁某到赵某1家进行家访并录制虚假视频后（扣除2000元的利息、家访费）给赵某18000元，此款系孙新原提供且孙新原对赵某1这起事实只提供这一次资金。到还款期赵某1未能还款，赵某2等人向赵某1催款并以不还钱就有违约金而且收赵某1房子等威胁赵某1，并去阜新蒙古族自治县鑫向阳小区赵某1父母家要钱。赵某1向赵某2等人偿还了第一笔借款后，又在赵某2处签订了15000元的借款合同。孙新原给赵某1父母打电话催款，赵某1母亲李某1与孙新原约定见面并给付孙新原3000元后，孙新原出具收条说明不再向赵某1要钱。结合以上，孙新原诈骗赵某1母亲李某13000元。 6、2018年3月7日左右，被告人孙新原、赵夺志未在阜新市，阜新市地区的向外放贷行为交由赵某2等人代理，但向外放贷由孙新原出资，借款人偿还的本金及部分收益由赵某2转账给孙新原。被害人包某2因急用钱，通过微信搜到的放贷款信息到阜新市细河区，以其女朋友周某名下的辽Ｊ×××××号现代瑞纳轿车作抵押在被告人赵某2处借款17000元（此款为孙新原提供），签了21000元的虚高借款合同、借据、收条、承诺书及虚假房屋租赁协议等手续，赵某2及梁某将车取走后，赵某2给了包某217000元。赵某2得知包某2到期不能按时还款的情况下，让包某2重新签了一份30000元的借款合同（之前借的17000元连本带息得还30000元）、房屋租赁协议、借据、收条、承诺书、车辆抵押合同等。到期包某2未能还款，赵某2要求包某2偿还37000元，赵某2指派梁某、“小龙”找包某2要钱。包某2用微信给赵某2转了4000元后关掉手机躲了起来。赵某2等人在找不到包某2的情况下，几次到包某2的父母家找包某2父母要钱，但均未果。赵某2等人将包某2抵押的辽Ｊ×××××号现代瑞纳轿车以22000元的价格出售他人。结合以上，孙新原参与诈骗包某29000元。 综合以上，被告人孙新原诈骗作案6起，诈骗数额为44240元；被告人赵夺志诈骗作案4起，诈骗数额为32240元。 2019年10月16日，阜新市派出民警在黑山县小学门前将赵夺志抓获；2019年10月19日，孙新原主动到阜新市派出所投案。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认。 1、案件来源，证实案件来源情况。 2、被害人郝某的陈述，证实2017年2月份，我做买卖急需用钱，我在百姓网上看到一个放贷的广告，我按照上面的联系方式找到新天地14楼1421室，屋里有三名男子，有一个男子是孙经理沈阳口音、另一个叫“小志”、还有一个叫“姐夫”。我跟孙经理说想借4000元用于做生意，他说借4000元7天后连本带利得还5000元。“小志”、“姐夫”到我租的房子看看，然后到我妈家看看，还拍了照片。回到新天地1421室后，他们说还有平台费、家访费，借4000元7天后还7200元，于是我签了借款合同（合同上写7200元）等手续。7天后我没有还上钱，孙经理给我打电话还钱我没还上，他们让我到新天地1421室，我去了看见屋里还是他们三个人，孙经理说还不上钱就去我家找我爸妈，我说你找我爸妈我也还不上，孙经理又说让我续一个月利息，到期连本带利还10540元，之后我又签了一份合同（写了10540元，实际我只借了之前的4000元）、同时又签了房屋租赁协议，意思是还不上钱就把房子给他们住。到期后我没有还上钱，孙经理、“小志”、“姐夫”一起到我家让我还钱，他们在我家一直待到后半夜也不走。他们还带人到我妈家去过。后来，我一点一点还了10540元。我在新天地1421室还见过一个叫“小龙”的人，家是四合的。 3、被害人林某1的陈述，证实2017年5、6月份的时候，我因为缺钱一个朋友带我到阜新市细河区（当时房间内有三名男子，其中一名男子自称孙经理，还有一名男子自称“大志”，还有一名体形胖的男子。），我跟孙经理说想借20000元，我在阜新大世界商场三楼有店（是我名下的）卖鞋和服装，我在盛世公馆有房子（11号楼331室、138平方米）。孙经理说借20000元得签22000元的欠条、借款期限是25天，超过21天就要加收一个月的利息（利息2角5分即借10000元得还2500元利息，加收利息就是5000元）。我同意后，孙经理、“大志”、体形胖的男子一起到我店内给我录了借钱视频、又到我房子里给我录了视频，还签了虚假的店面出租合同、虚假的房屋租赁合同，我的营业执照押在孙经理手中，我签订了22000元借款合同，但实际到手17000元，他们说这是规定。到25天我没有还上钱，孙经理带了一群人到我店内要钱，我还了一期5000元利息。又过了25天我还是没有钱，孙经理他们又到我店内催款，我又还了5000元利息。后来，我因为诈骗被刑事拘留了，我母亲马某到看守所告诉我孙经理他们又去闹了，让我还钱。孙经理他们有4个人，孙经理负责放钱、签合同，“大志”、赵某2、还有一个我叫不上名字的男子等他们负责家访、催款等事项。我还不上钱他们去我店内一群人，影响店里正常营业。我盛世公馆的房子孙经理他们占了半个月，后来因为我不回家，他们才走。 4、被害人包某2的陈述，证实2018年3月7日，当时我着急用钱从微信上搜了一下，搜到一个放贷款的人电话，189××××9996，对方让我到新天地14楼1421室。我到了以后看见屋内有两个男子，其中一个男子叫“大龙”、另一个男子叫“宏岩”。我跟“大龙”说想借钱，用我对象周某名下的现代瑞纳轿车（车牌号辽Ｊ×××××）作抵押，“大龙”说用这辆车作抵押可以借17000元，25天后连本带息还21000元，我同意了。“大龙”让我签了借款合同（合同上写借21000元）、借据、收条、承诺书、房屋租赁协议，如果到期还不上钱，他们就收我家房子，以房租抵债。签完手续后，“大龙”、“宏岩”跟我到周某家取车（把车和购车合同直接交给了“宏岩”），“大龙”给我17000元现金。2018年3月20日左右，“大龙”给我打电话让我去新天地1421室，他问我到期能不能还上钱，我说还不上，他说到2018年4月30日我借的17000元连本带息得还30000元，让我重新签了借款合同（合同上写的是30000元）、房屋租赁协议、借据、收条、承诺书等。之后，我第一次借款的还款期到了没还上钱，“大龙”打电话说这回我还30000元也不行了，得还37000元。我一直没有还上钱，“宏岩”让我从别人那借钱还，他开车把我带到平安中部找一个叫“小龙”的人，“小龙”上车后打了我几下让我还钱，当天从上午10时至下午16时左右，他俩在车里不让我离开。后来，他俩又把我拉到新天地1421室看着我不让我走。当天下午18时左右，“宏岩”、“小龙”等人带我到我家户部营子找我父母要钱，我父母不在家，他们又给我带回新天地1421室。20时左右，他们又带我去我家找我父母，我父母也没有钱，“宏岩”在我家打了我几下，然后他们就带我离开我家了，把我拉到太平区十八中附近小区我租的房子处，让我找人借钱还“大龙”他们。离开我家后我父母就报警了，派出所民警给我打电话，我跟警察说没事了。在我租住的房子里我没有借到钱，“宏岩”、“小龙”对我拳打脚踢，这时已经是半夜23时左右了，他们又把我拉到新天地1421室，“宏岩”等人离开了，“小龙”在屋里看着我，我通过微信联系我朋友刘函，到了第二天凌晨，刘函带着好几个人来把我接走了。第二天，“大龙”又给我打电话让我还钱，我用微信给“大龙”转了4000元。之后，我就躲起来了电话也关机了，他们找不到我去我家找过我父母几次，我父母也没能还他们钱，我抵押给他们的现代瑞纳车也没有还给我。 5、被害人赵某1的陈述，证实2017年12月左右，我是做兽医工作的，想多买点兽药卖多挣点钱。当时我在百姓网上看到一个身份证借款信息，我拨打信息上的电话号189××××9996联系对方后，对方让我到新天地1421办公室内，有个男子和我说他叫赵某2，办公室内还有一个“小胖子”（头皮上有牛皮癣）。我跟赵某2说想借10000元，赵某2说借10000元实际到手8000元，我同意后与赵某2签了借款合同、收条等，但赵某2又让签房屋租赁合同、车辆买卖协议（雪佛兰科鲁兹车），我不想签，赵某2说不签就不借给我钱，当时借款合同已经签完了，我没有办法了就签了。赵某2给了我8000元（扣了2000元利息和家访费），并让我拿着钱和房屋租赁合同说收到租房款10000元，有牛皮癣的“小胖子”给我录视频。借完钱的第六天，赵某2给我打电话说还款期限到了，过了12点就有违约金了，我跟赵某2说第二天就还钱，但第二天我没有10000元，就还了赵某22000元利息。又过了六天，赵某2给我打电话还钱，我给赵某22000元利息。又过了六天，赵某2还是给我打电话还钱，我跟赵某2说实在还不上了。赵某2说还不上就收我房子，我求赵某2让他给我想办法，赵某2考虑了一会儿让我从重写一份借款合同、租房合同，相当于我在他那再借一次钱还上一次借钱的利息。我没有办法就又签了一份借款合同（合同上写的金额为15000元）。又过了六天，赵某2给我打电话让我过去还钱，第二天10点我到新天地1421室，赵某2和那个有牛皮癣的“小胖子”骂我让我还钱，过了12点后，赵某2说这回又翻倍了，不还钱就收你家房子。一直持续到下午3点左右，赵某2说不还钱不让我走，告诉“小胖子”我走哪他跟哪。后来，赵龙和那个“小胖子”给我带到新天地1920（路迪）办公室，赵某2和路某出去不知说了什么，然后赵某2就走了。路某进屋问我在哪上班，家在哪里，家里有什么人等，接着路迪办公室的“小哥”（路某这么称呼他）拿出借款合同、房屋租赁合同、收条让我签字，然后“小哥”给我录了视频（路某让我拿着一沓钱，这个钱上面是真的，下面都是练功券），视频内容就是今收到路某给我的房租10000元。然后，路某拿出5000元现金给了我（他扣了利息、家访费、材料费等），我直接把这5000元现金还给了那个“小胖子”。第六天，赵某2、路某都给我打电话还钱，然后，我拿了8000元现金到新天地楼下给了赵某2手下的“小胖子”，让他把利息钱给赵某2和路某（赵某25000元、路某3000元）。过了一个星期，我又还了赵某2、路某8000元利息。之后我还不上了，赵某2打电话骂我还钱，赵龙带着我去路迪办公室，路某说要是没钱了就在他那借，我实在没办法了就同意在路某那借了，路某手下“小哥”拿出借款合同、收条、房屋租赁合同、承诺书，借款合同上写的是40000元（把之前那个10000元加在一起了），签完合同让我拿着4沓练功券录视频（视频内容是今收到路某给我的租房款40000元）。然后，路某拿出17000元现金直接给了赵某2手下的那个小胖子（剩下的13000元是在路某那欠的40000元的利息、各种费用等），我一分钱也没得到。我挣的钱都还给路某、赵某2他们了，还不上他们就骂我，威胁我。后来，我实在无力偿还了，我把手机关机了，去北京打工了。路某、赵某2都找不到我了，于是他们总去阜蒙县鑫向阳小区找我父母还钱，基本上三天两头就去要一回钱，闹的我父母没法正常生活了，我爱人也跟我离婚了。 6、被害人包某1格的陈述，证实2017年6月份，我的信用卡到期了没钱还，我在楼道里看到广告上边写着“信用贷款”，于是按照上面的电话打过去询问，对方是一名男子的声音，那名男子问了我一些情况，我告诉他我在六合农贸有限公司食品厂上班，在阜新市太平区租房住，婆婆家在阜新，这名男子让我到新天地14楼1421室。我到了以后，发现屋内有三个男子，一个是孙经理、还有一名男子说话嗑巴、还有一名男子叫“小志”。我跟孙经理说想借5000元还信用卡，孙经理说借5000元得签9600元欠条。我同意后“嗑巴”和“小志”拿出借款合同、收条、承诺书让我签字，我签完字后，他们又让我签租房合同，让我把我婆婆家房子写在合同上，并告知我不还钱就收房子。我不敢签，孙经理说不签就不给我钱，我就签了。“嗑巴”和“小志”开车带着我去我工作的地方以及我租的房子里进行了家访，并用手机让我拿一摞钱说收到的房租钱，录完像后他们把钱收回去。回到新天地1421房间，孙经理通过手机银行将我欠的信用卡5000元还上了，孙经理让我把信用卡放在他那里，并告诉了他密码。2017年7月21日，“小志”给我打电话说该还钱了，我通过微信给“小志”转了2200元。我的微信名叫“科尔沁格格”。2017年8月21日，“小志”给我打电话还钱，我没有钱还，晚上5点钟，“小志”、“嗑巴”（说话嗑巴的人称“姐夫”）、体型较瘦的男子、还有孙经理到我家（我4岁儿子在家），体型较瘦的男子喊欠钱不还想干嘛。我给我丈夫胡某打电话说新天地1421的人来要账了，让他回家。“嗑巴”看到我楼下的电瓶车后让我把钥匙和充电器给他，他说没钱还就把电瓶车放他那，他们人多还挺凶，孩子一直哭，我没办法了就将电瓶车钥匙和充电器给他们了。我跟他们出去一起等我丈夫回来（我把孩子自己放屋里了）。我丈夫回来他们就跟我丈夫说欠债还钱的话，孙老板说把电瓶车拿走。孙老板得知我丈夫每个月开3000元工资，于是让我们每个月还1500元，并把工资卡放在他那，我丈夫把密码告诉他了。2017年9月15日开始，我每个月15号都给“小志”通过微信转账1500元，后来我生病了，我丈夫腰部也犯病了，我就没再给他们转账。 7、证人马某的证言，证实我是林某1的母亲。2017年7月下旬的一天，有一个叫“小志”的男子带了2、3个男子到阜新市大世界我开的店里找我，他说林某1欠他们钱，让我还钱。他们让我看了我儿子签的欠条（欠22000元）、租赁合同，我不还钱他们就把我店收了、把我儿子在盛世公馆的房子也收了。我给林某1打电话，林某1让我把钱还给他们。我当时手里没有钱就给了“小志”300元。后来“小志”他们又来要几次钱，我每次都给“小志”300元，还有一次给了500元，一共给了他2000多元。2017年8月29日下午4点左右，“小志”又带人来要钱了，不给钱就收我的店铺，我给了“小志”4000元。第二天，我和我对象去新天地14楼找他们，当时屋里有4、5个人，“小志”告诉我孙新原是他们经理。我与孙新原商定每天给孙新原转账100元，他们同意了。之后，我每天给孙新原转账100元，直到2018年3月份我把钱都还清了，我到新天地找孙新原要合同，看见不是孙新原那伙人了，换别人了。有一个人告诉我说孙新原去沈阳了，让我去沈阳找孙新原要合同去，当时，我还看见我儿子家的饭桌、茶几、花架、花盆等物品都在他们办公室里。我问他们我把钱都还清了怎么还搬家里东西，然后，有个小伙打了个电话后说可以把这些东西搬走了。于是，我和我对象把我儿子的东西都搬回我儿子的盛世公馆，但是发现我儿子的房子里有人住着呢（我儿子的房子钥匙一直在孙新原他们手里了），房子里这个人说他是以每个月1000元的价格租的半年房子，我给孙新原打电话说我把钱都还清了怎么还把房子给租出去了呢，孙新原让我等租房合同到期的。我当时也没有办法，租房子的人不搬走，孙新原也不管，我们只能等了。2018年6月份，在我儿子房子里住着的那个人才搬走。 8、证人包某3的证言，证实包某2是我儿子。2018年3月份的一天晚上，有人在我家太平区水泉社区新泉街道户部营子村家门口敲门，我出来看见有五个人围着我儿子包某2，包某2说他在外面欠钱了他们要钱来了。我没有钱，他们就骂骂咧咧的，不给钱就把我儿子带走，其中一个体型有点胖的男子用手打了我儿子两个耳光。这些人看我没有钱还就把我儿子带走了。然后，我就打电话报警了。从他们把我儿子带走到第二天早上八点，我儿子电话一直没人接听。 9、证人周某的证言，证实我是辽Ｊ×××××白色现代车的车主。2016年11月份，我交了一个男朋友叫包某2，平时车辆我俩换着开。2017年12月末，我的车保险扛刮了，包某2说他给我找地方修车，我把车交给了包某2。2018年初，包某2还没有将车还回来，包某2趁我不在家把车手续也拿走了。2018年3月17日13时许，两名男子到我和包永吉租住的太平区住宅嘉诚小区住所处说包某2欠钱到期了赶紧还钱。其中一个体型偏胖的男子打了包某2两个耳光，然后他们把包某2带走了（这时我知道包某2把我的车抵押给他们了）。我给陈思伟（他也是做放贷工作的跟赵某2他们之间应该认识）打电话说我可以帮包某2还钱先把包某2弄出来吧，然后陈思伟带着刘函把包某2带回来了（包某2是下午5点被带走的，一直到晚上11点左右才回来）。后来，我把黄金项链30克左右卖给陈思伟，用其中的4000元给包某2，包某2还“大龙”的利息了，然后我就再也没见过包某2。我到新天地1421室找“大龙”问包某2欠钱的情况，“大龙”说包某2用我的车抵押跟他借了37000元，如果我能把钱还上就把车给我。我没有那么多钱还，过了一段时间我再问“大龙”车的事，“大龙”说车已经卖了。 10、证人胡某的证言，证实包某1格是我媳妇。2017年7月份左右，我媳妇带男的去我工作的厂子（六合食品厂）看我一眼就走了，我回家问我媳妇怎么回事，她说在新天地办理了贷款。后来，我媳妇还带另外一个男的去我厂子看我一眼就走了，我知道是办理贷款的事就没问我媳妇。我还收到过催款短信，意思就是我媳妇不还钱让我还。2017年8月份左右，我回到太平区城南15号楼楼下我家时，看见我媳妇和4个男子说话，这几个人当中还有人纹身，我看着心里就特别害怕，以为黑社会呢。我媳妇说借了贷款没还上他们要账来了，对方一个说话有点嗑巴的男子说我媳妇欠钱不还想赖账，让我把我媳妇欠的利息（3000元）还了，然后他们让我看了欠条（欠条上写着9600元）。我说一下拿不出来那些，得一点一点还。其中一个自称是经理的男子说我媳妇欠钱让我也签个字，是我和我媳妇俩人欠的，然后他们拿出来三张纸让我签字（收条、借款合同、承诺书），就是我媳妇之前和他们签的贷款的手续。自称是经理的男子问我一个月挣多少钱并让我把工资卡放在他那里，让我每个月还1500元。我没办法了把我中国银行卡给了对方一个叫“小志”的男子，并告诉了他密码。对方一个肩膀、小腿有纹身的男子让我媳妇把电瓶车钥匙给他，不还钱就把电瓶车拿走了。我媳妇实际借了5000元，签了9600元的借条、收条。他们去我家要账时语气比较凶，将我们围在家中，我怕出事，孩子只有4岁一直哭，为了安全我就签了。后来，我媳妇用我工资每个月还钱。 11、证人李某1的证言，证实我是赵某1的母亲。2018年4月份，我儿子赵某1在我家时接了一个电话是跟他要钱的，然后赵某1回到自己家收拾东西说出去打工挣钱。第二天，我儿媳妇董某给我发微信让我赶紧去他家一趟说有一伙要钱的人把她堵屋里了她没敢开门，这伙人都要把门踹碎了。我到我儿子家发现屋里有七八个人，带头的是路某和赵某2（他们在新天地工作），他们这些人还带着一个傻子（嘴里直流口水、鼻子里直流鼻涕）。路某说我儿子欠他4万元，并把房子租给他们了，有借款合同、房屋租赁协议。赵某2也说有房屋租赁协议，我儿子把房子租给他了。跟他们一起来的六七个人中的一个矮个儿的胖子拍着茶几说如果不还钱他们和这个傻子就在这里住了，这个房子现在是他们的了。路某、赵某2让我们把房子钥匙交给他们，我看事情控制不住了，我就报警了，警察来了把路某他们撵走了。之后的一个多月中，赵某2和路某这两伙人天天给我打电话催款，然后隔五、六天就来我家敲门要钱。后来，有个叫孙新原的人给我打电话，他是赵某2这伙人的老大，他让我还钱。2018年5月17日，我与孙新原约定在城东派出所内商量还钱的事。在城东派出所，我与孙新原协商（我儿子赵某1欠他们15000元）还孙新原3000元，其他的钱他就不要了，我给孙新原3000元后，孙新原（微信名叫“孙先生”）给我打了一个收条。他们逼着要钱，严重影响了我们家人的正常生活，我儿子没有办法了去外地打工了，我儿子和儿媳妇也离婚了。 12、证人高某的证言，证实我与王某1是夫妻关系。王某1于2017年12月1日在细河区合九营子他家的老房子（平房里）上吊自杀了。王某1去世之后，我在他手机里发现一段视频、还有几段语音，视频的大概意思就是欠的钱已经还不上了，他们再来要钱只能拿命还了，之后他就上吊自杀了。在王某1自杀前的10多天，王某1给我打电话（我从电话中听他说话特别激动好像是哭了），我回家发现王某1脸上、腿上都有伤，我问他怎么回事，他说跟别人打架了，我想找对方理论，但王某1不同意我去找，我感觉王某1没跟我说实话，我也就没再追问。王某1在出事之前管我要过钱，他说还欠别人的钱，让我帮他一回，还完就完事了，他没告诉我欠了别人多少钱。他有几次都很晚不回家，我给他打电话他吱吱呜呜不敢大声说话，他说要钱的人跟着他呢，他不能把要钱的人带回家。王某1跟我说过去这个坎就好了，他总是往楼下看有没有人，感觉很害怕的样子。王某1去世之后，有很多陌生人给我打电话，我都没接过，也没有人到我家跟我要过钱。 13、证人陈某的证言，证实阜新市新天地1421办公室老板姓孙，平时不怎么在阜新呆着，偶尔过来。孙经理不在的时候赵某2负责总体工作，赵某2手下还有梁某、赵夺志等人。我们和1421办公室的人只有在王某1这件事上有往来。王某1没有在我们公司借过钱，是李某3和我、李某2、王某2说1421那屋有个欠账的让我们帮忙要一下，具体分工听赵某2的就行。梁某开车带着李某2、王某2找的王某1，我开我公司的车找的王某1父亲，我和王某1父亲聊了挺长时间，王某1父亲也同意还钱，但是得找王某1确认一下，于是我开车带着王某1父亲去王某1家找王某1，到王某1家门口时发现警察已经把他家拉上警戒线了，然后王某1父亲就进屋了。我一看他家都是警察我就自己开车走了。王某1在外面欠了太多钱了，找他要钱的人太多了他还不上就自杀了。 14、证人李某2的证言，证实新天地1421办公室放贷的人有梁某、赵某2、“小原”、“小志”、一个叫“姐夫”的男子。梁某就是打工的，负责平时放贷款的一些杂活；赵某2平时是1421室负责人；“小原”是真正老板，但是平时“小原”不在阜新呆。有一次“小原”来阜新，我们老板还特意去1421室和“小原”见了一面。我在新天地1415办公室工作期间，王某1没有来我公司借过钱，我第一次见王某1就是去他家要账的时候。当时是陈某（我们这边的负责人）喊着我和“虎子”（王某2）让我们跟他出去一趟，是梁某开车拉着我们去的王某1家，我们快到王某1家了，梁某才说王某1欠他们钱。王某1在外面欠的钱太多了，他还不上了就自杀了。我们和新天地1421办公室的人除了王某1这事外没有往来。 15、同案人赵某2的供述，证实2017年年初，我和沈阳的孙新原在新天地1421室（“鑫隆源公司”）往外放贷款工作，跟孙新原一起做放贷的人有“姐夫”（大名叫付聪有点磕巴）、“小志”（大名叫赵夺志）。大家平时叫我“大龙”（我身上有纹身）。孙新原负责与借款人联系、谈借款金额、利息、还款日期；赵夺志、傅某负责与借款人签订合同、验点、录制借款视频、给借款人打电话催收；我负责开车拉着赵夺志、傅某验点、去借款人家里。我给孙新原开车，放款、签订合同、验点、收款等业务都是孙新原、赵夺志、傅某做的，后来我慢慢接触业务跟孙新原一起干套路贷了。包某1格、赵某1、王某1、郝某等人在孙新原这里借过钱。2017年初，我开车带着孙新原、赵夺志、傅某一起去郝某家要过钱，孙新原他们用自喷漆在郝某家的墙上、她家附近的大桥上喷上了“郝某欠钱不还”的字样。我和郝某聊过天，郝某管我叫“大龙”。王某1在孙新原手里借了钱，后来王某1还不上了，孙新原他们去王某1家好多次，我认识王某1所以这起事我没有参与。最后我知道王某1还了孙新原他们约5、6万元了，但是按照合同上的数额还没有还清，孙新原他们还向王某1要钱，但是已经没法再从王某1处要出钱来了。然后，孙新原找到1415办公室的“老叔”（大名叫李某3）、“虎子”、“嘉伟”等人，让“老叔”等人帮忙找王某1要钱，如果再能要出点钱就分给“老叔”他们一半，所以1415办公室的“虎子”、“嘉伟”就帮着找王某1要钱了，然后孙新原让梁某开车去找的王某1。王某1在外面欠了太多的钱了所以自杀了。赵某1、包某2的借款合同是和我签订的，孙新原出的资，他俩把钱还给我，我再把钱给孙新原打过去。2017年年末的时候（当时孙新原不在阜新，我在阜新管事，“小龙”、梁某帮我干活），赵某1来我这借8000元，签了12000元借款合同、房屋租赁协议等，我和梁某到赵某1（阜新县鑫向阳小区）验点后给赵某1录了像。这12000元赵某1还完了又向我借10000元，签了15000元的借款合同，赵某1开始按时还了两次利息一共10000多元。后来，赵某1又跟我借3500元，并签了一份5000元欠条、规定每周期还1500元利息。赵某1还不上钱我把他叫到新天地1421室，我和梁某吓唬他让他还钱并且语气硬气带脏话。后来，我让梁某带赵某1到1920室路某那借钱还我，我跟路某联系好了，告诉路某赵某1有房子。赵某1将从路某那借的钱还给了我（当天至少还给了我5000元）。再后来，赵某1还不上钱我们联系不到他了，我们开始给赵某1家里人打电话要钱，我带着梁某、“小龙”还有路某及路某两个手下去阜蒙县赵某1家要钱，路某说他们已经敲门了，赵某1媳妇在屋里没开门，过了会儿，赵某1他妈过来，我一直没上楼，我让梁某上楼去看了。后来，我们又去过赵某1家几次都没要到钱。后来，孙新原给赵某1家里人打电话要回了钱，孙新原说完事了。因为赵某1还欠我5000元，我就让白洋帮我去要钱，白洋去赵某1家给我要回了2000元。2018年3月份左右，包某2把他对像周某的车抵押到兴隆一家贷款公司贷了17000元，所以包某2从我这借钱把车赎了回来，包某2给我签了一份21000元欠款合同，把车抵押在我这了。之后，包某2还不上钱利息加上本金又签了一份30000多元的合同（这次没有给包某2钱）。2018年4月份，我让梁某和“小龙”去找包某2要钱，但是没有要来，“小龙”说梁某把包某2打了，把包某2嘴角踢出血了，打完包某2又把包某2带回新天地1421办公室，后来，包某2的朋友来把他接走了。第二天，我给包某2打电话，他还了我4000元（用微信转账），以后我就找不到包某2了。孙新原让我把包某2抵押在我这的车卖了，我就将这辆车以22000元价格卖给“辉哥”（阜新市一个买卖二手车的人）了。2017年9月份以后，孙新原去盘锦开新公司，他让我负责阜新的公司，我找来梁某和我一起向外继续放钱和往回收钱。孙新原给我转的钱是给我向外放贷出的资，我给孙新原转的钱是我要回来的利息、本金，但是转账的钱具体哪笔是什么钱我记不清了（孙新原还用他媳妇黄聪慧的微信和我联系过并给我转过钱），我记着包某2、赵某1等人的钱是孙新原给我转的。我们去借款人家里验点收验点费300元至500元不等，验点费给验点的人作为出去干活、开车加油、吃饭的提成了。2018年5月份的时候，孙新原把阜新这边剩余的账都给我，让我能收回多少是多少，但不给我开工资了，阜新这边的公司就算给我了。2017年的时候，林某1在孙新原处借过钱，林某1在阜新市经济开发区盛世公馆有个房子。赵夺志因为林某1没能按时还钱去林某1那个房子住过一段时间，后来把林某1这个房子租给别人了，房子里有两个花架、一个茶几等东西拿到了公司里。后来，林某1母亲把钱都还给孙新原了，孙新原让我把林某1家的东西还给林某1父母了。 16、同案人梁某的供述，证实2017年12月份至2018年4月份期间，我跟着赵某2干套路贷工作。这个贷款公司在网上和广告上面叫“鑫隆源金融”，公司地点在细河区。这个公司应该是赵某2和一个沈阳人孙新原一起合开的，我们平时叫孙新原孙总，我在赵某2这上班的时候就见过孙总来过两回。我的工资每个月3000元是孙新原、赵某2一起给我开的（孙新原给我开1800元、赵某2给我开1200元，但都是赵某2把这些钱给我的）。赵某2平时负责在百姓网上发广告、联系借款人、和借款人沟通放款问题、签订合同、验点；我负责验点、给借款人录视频、催借款人还钱、在朋友圈发广告、帖广告等。“小龙”是2018年3月份来的，他来之后的10多天我就走了。一个叫包某2的人在我们这借款还不上了，我们打过他。包某2欠兴隆楼上一家小额贷款公司钱把他女朋友周某的车抵押给这个公司了，然后包某2在我们这借钱解套，赵某2拿17000元将包某2的现代瑞纳轿车解押了出来，押到我们手里了。包某2给我们签了20000多元合同，他一分钱也没到手。后来包某2没还上钱又签了一份30000多元的合同。2018年4月份一天的上午10时许，赵某2与包某2联系后得知包某2在网吧，我们在太平小街附近的一个网吧内找到包某2并把他叫到车里让他还钱，我们把包某2带到他父母家向他父母要钱（那时候已经是晚上7、8点钟了），他父母也没能还钱，我打了包某2脸一下。然后，我们又把包某2带到太平小街包某2租住的房子内（在车上的时候“小龙”也打了包某2），包某2也未能还钱。后来，赵某2让“小龙”把包某2带回新天地1421办公室，到办公室后我就回家了。对包某2催款过程赵某2都参与了，是赵某2让我和“小龙”这么做的，想吓唬吓唬包某2。2018年1月份，赵某1在赵某2这借了8000元，签了10000元的借款合同。赵某1还不上利息了又在我们这签了一份借款合同，数额记不清了。后来，赵某1还不上钱我们吓唬他，赵某2把赵某1带到路某那办贷款用来还我们的钱。赵某1在路某那办的贷款都还赵某2了，赵某1没得到钱，他只得到在我们这借的8000元。2017年11月左右，我刚刚到赵某2那里工作，一个叫王某1的男的来找赵某2借钱，赵某2和王某1认识，赵某2没有借给王某1。过了约10天左右的一天早晨，赵某2让我开车带着1415办公室（沈阳过来干贷款的人）的两个人去趟王某1家，没和我说去王某1家干什么。于是，当天上午10点多，我开车带着1415办公室的“虎子”和“嘉伟”到九营子村××一户平房，屋里没有人，“虎子”他俩给王某1打了电话（我在车里没有下车），王某1过来后他们在院里说话，“虎子”和“嘉伟”开始骂王某1并让王某1要钱，“虎子”还打了王某1一嘴巴。然后，“虎子”和“嘉伟”上车了我们一起回新天地了，在回来的路上他俩说王某1欠他们钱。当天16时左右，“嘉伟”来我们办公室跟赵某2说王某117时还钱让我们去取钱。赵某2就让我和“虎子”再去王某1家取钱，我开车到王某1家时已经天黑了，看到王某1家门口全是警察我们开车又回新天地了。第二天，赵某2和“嘉伟”、“虎子”他们唠嗑我听他们说王某1死了。王某1欠钱还不上，大伙都找他要钱，他没办法就自杀了。2018年3月份左右，孙新原来阜新市，赵某2给我介绍孙新原是我们公司孙总，我才认识了孙新原，孙新原不经常来办公室，他经常跟赵某2电话联系。 17、同案人王某3夺的供述，证实2018年5月18日，我到赵某2这和他一起整小额贷款（我去之前有一个叫梁某和“小龙”的人也跟赵某2一起干的，我去之后他们就不在这干了），没有相关资质，后来以我的名义注册了鑫隆源房屋信息中介公司，办公地点在阜新市细河区。我还听赵某2说以前梁某在这工作的时候打过那些欠款不还的客户。赵某2之前的老板是沈阳的孙新原，当时梁某也在，还有一个人叫“小志”、还有一个人叫“姐夫”（有点嗑巴）。还有一个叫白洋（歪脖子、胳膊上有纹身），还有一个叫“小龙”的人。 18、被告人孙新原的供述，证实2017年2月份的时候，我在阜新市细河区，做借别人钱的生意，我把赵夺志和我姐夫傅某找来帮忙，后来赵某2也来我公司呆着，慢慢赵某2就跟着我干了。我给赵夺志每个月开3000元或4000元工资，傅某和赵某2不是以工资形式给的，有时候挣钱了就给他俩点钱。我主要负责和借款人联系、了解借款人基本家庭情况，指导签合同、家访、录制视频，我还负责出资；赵夺志、赵某2、傅某负责家访、催款、录视频、指导借款人签订合同等。我们通过朋友圈、58同城、百姓网发送广告、在街面张贴小广告的方式进行宣传，内容是“车贷房贷、信用贷款、无抵押贷款、实物贷款等等”。1、有一名叫林某1的人想在我们这借钱，我当时没在阜新，赵某2给我打电话说林某1借钱的事，林某1以进货为由向我借20000元，签订了借款合同、收条、承诺书、租房合同，借款期限为一个月，利息是8000元。赵某2和赵夺志去林某1位于西出口的家和大世界商场的鞋店进行的家访，并给林某1录了像，录像内容就是林某1自己说把房子租给我们几年并收到房租20000元等，然后我给林某112000元（扣除了利息）。到还款期我们给林某1打电话催款，林某1说还不上，但后来林某1还给我们点钱。林某1因为诈骗的事进监狱了，我们就去他家鞋店找他妈要钱。我们跟林某1母亲说如果不还钱我们去公安局报警，让法院给林某1多判几年。傅某他们去林某1的房子里居住了，后来，我们把林某1的房子以每月1000元的价格租出去半年。赵某2把林某1家里的桌子、茶几、花等东西拿到新天地1421办公室了。后来，林某2母亲跟我们约好了每天还我100元，打到我工商银行卡里。林某1母亲把20000元都还清了，赵某2把林某1家的东西让林某1母亲拿回去了。2、还有一名叫郝某的女子从我这借了两次钱。后来，两次合成一张借款合同签的字，实际到郝某手里5000元或6000元。我们到郝某家和郝某父亲家进行了家访。到还款时郝某一直以各种理由不还钱，我们去了郝某家和她父亲十多次催款，有一次去郝某家，我看见她家里有两台电脑（一台笔记本电脑、一个台式电脑），我们把郝某电脑拿走了押在我们这，还不上钱就拿电脑抵账。然后，郝某就今天300元、明天500元的还钱，后来我们找不到郝某了。我们去郝某父亲家催款，她父亲挺强硬，让我们找郝某要钱去。我、赵夺志、傅某、赵某2从郝某父亲家出来在他家墙上以及他家附近的一个桥上喷上了“郝某欠钱不还”等字样。后来，郝某把钱还上了（好像还了10000元），郝某把押在我这的笔记本电脑拿回去了，但是台式电脑我们用了。“小龙”没有参与，郝某来我新天地1421办公室时可能见过“小龙”，“小龙”没事在我办公室待着。3、还有一名叫包某1格的女子因为还不上信用卡来我这借钱，好像借了3000元或5000元，实际到她手2000元或3000元，签订了借款合同、收条、租房合同，赵夺志或傅某对包某1格进行了家访及录像，然后我通过转账的方式将包某1格的信用卡还上了，我让包某1格把信用卡放在我这了并向包某1格要了密码。到还款期，包某1格好像还了几百元，利息都不够，我们给包某1格打电话催款，但包某1格一直没有还上，还不接我们电话了。我带着赵夺志、傅某去了包某1格家，包某1格没有钱还，她给她丈夫打电话后她丈夫回来了，我们告诉她丈夫包某1格欠我们钱并让她丈夫看了合同，我们得知包某1格丈夫每个月工资3000元左右，我就把他工资卡押在我这了，并问出了密码，我让他每月开工资时到我这取卡还钱。我看见包某1格家有一台新电瓶车，我让包某1格把这台电瓶车押我这，等她把钱还完了再把车还给她，要不然拿这个车抵账了（包某1格给我们写了关于这台电瓶车不是偷盗的字条）。然后，我让赵夺志或是傅某把车骑走了。4、有一个叫王某1的男子（傅某带过来借钱的）以家里动迁买树苗栽院子里为由来新天地找我借钱，因为王某1和赵某2家是一个地方的，我让赵某2打听了王某1家的基本情况，得知王某1说的属实我就同意借给王某1钱了。我跟王某1约定借款一个期限是23天，每期利息12000元，签订借款合同、收条、承诺书、租房协议，还得把他家动迁的房子手续全部押在我手里，王某1同意。然后，赵夺志、傅某带王某1去家访、录制收款视频。当时签订的借款合同是40000元，实际到王某1手是25000元（扣除利息和家访费）。到还款期，王某1连利息都没还够，我给王某1打电话催款，王某1总是300元、500元、3000元的还着。我跟王某1说去他家要钱，王某1说不能让他媳妇知道他在外面借钱的事，他家孩子有病，他媳妇要是知道他在外面借钱了得跟他离婚。后来，王某1带着我们去找王某1他爸要钱，他爸同意还钱但是也一直没有还。还是王某1自己还的钱，一共还我约40000元到50000元。王某1跟“老叔”、“嘉伟”他们借过钱（他们也是在新天地向外放贷的），王某1自杀的前一天，赵某2给我打电话说王某1让欠钱的人明天去他家，他要还钱。第二天，赵某2跟我说“嘉伟”、“老叔”手下的一个人去王某1家要钱的时候发现王某1已经死了。王某1欠的钱太多了，没有办法就自杀了。5、我和赵某2借给过赵某18000元，但是赵某1后来找不到了，我给赵某1的父母打电话要钱，赵某1父母把我约到阜蒙县的一个派出所，他们把钱给我了，我还给他们打了收条。(孙新原庭审中供述其只借过赵某1一笔钱约10000元，并且供述其借给赵某1的钱已经偿还了。)6、我离开阜新后（阜新这边的放贷工作让赵某2来做），赵某2给我打电话说有个叫包某2的人借钱，可以押一辆车，但车是包某2对象的名，借给包某2的钱是我出的（我用我妻子黄聪慧的手机给赵某2转过17000元，是借给包某2的），借钱过程都是赵某2、梁某他们操作的。后来，赵某2他们怎么处理的我不清楚了，但是包某2把钱还我了。给梁某开的工资是我和赵某2一人一半，我只给梁某开过一两次工资，后来就是赵某2自己给他开工资了。我离开阜新后名义上我和赵某2挣的钱一人一半，但是赵某2自己放出去的钱要回来他也不告诉我，他都自己留下。我们向外放款的钱都是我出的，利息2角、3角的占多数，如果借款人还不上钱，我们不断给借款人打电话、去借款人家里催款，给借款人预留的其他联系人打电话催款，从借款人处拿东西抵押，转租借款人房子等对借款人进行催收。我们家访费一般收300元或500元。 19、被告人赵夺志的供述，证实2016年12月份，通过朋友介绍我认识了孙新原。孙新原给我打电话说他在阜新整小额贷款公司让我过去，并且说一个月给我开4000元工资，我同意了。2017年2月份的时候，我和孙新原一起在58同城网站看的租房广告，然后在阜新市租的房子，租期一年。租完房子当天，孙新原把他姐夫赵某2给找来了，我们平时管赵某2叫“大龙”。又过了一个月，孙新原把他另一个姐夫傅某找来了，我们四个人一起干小额贷款。孙新原给公司起个名字叫鑫隆源信息咨询公司，孙新原是老板，负责放款、跟客户谈事情，我和赵某2、傅某负责验点、家访、录视频、贴广告、催款等。我们所有人都用微信朋友圈发相关的贷款信息，内容是身份证借款、无抵押信用借款、当天放款等，我们还打印过小广告贴纸。2017年3月份的时候，一个叫郝某的女子到新天地1421室借款，我和赵某2去郝某租房的地址和她父亲家地址家访，家访之后让她签订了借款合同、借条、房屋租赁合同，并且给她录像，在录像里让她说郝某的房子租给我们（实际上我们没有租房子）。后来，郝某的借款到期了，我们找不到郝某本人了，我们找她父亲还钱。有一天晚上，我、赵某2、傅某、孙新原到郝某父亲家要账，她父亲说不管，让我们找郝某要去。我们在郝某父亲家附近道边比较醒目的位置找了一个拆迁剩下的断墙，我们在墙上喷了“郝某欠钱不还、郝某欠债还钱”几个字，逼郝某还钱。2017年5、6月份的时候，一个叫王某1的男子到新天地1421室借款买树苗，他说他家房子要动迁，于是他用他家动迁手续抵押借了40000元，借款合同、借条上写的是40000元，约定利息每月12000元、借款期限是1个月。扣家访费2000元，实际到王某1手里25000元左右。我和赵某2去王某1家要动迁的房子家访，然后给王某1录了像（王某1录像说他以40000元的价格将动迁房子的产权卖给孙新原）。一个月到还款期时，王某1还了12000元利息，本金没有还上。第二个月又没有还上本金、利息也给不上了。我们向王某1催款，王某1说别人欠他钱让我们再等等。我们去王某1家要钱，王某1不让我们告诉他媳妇欠钱的事，他怕他媳妇跟他离婚。后来，我和赵某2、傅某、孙新原经常找他要钱，不还钱就多次威胁他说告诉他媳妇。后来，王某1同意还我们60000元，王某1给我们打了一张60000元借条（之前的40000元作废了）。王某1父亲还过我们30000元，剩余的30000元在2017年9月份我走的时候还没有还我们，再后来还没还我就不知道了，2017年12月份，孙新原告诉我说王某1自杀了，王某1欠钱，借他钱的人都向他要钱，他被逼得没办法了就自杀了。2017年6月份的时候，一个叫林某1的男子来新天地1421室以进货需要钱为由借20000元，孙新原让他签了借款合同、借条、房屋租赁合同，约定借款20000元，期限为一个月，利息每个月3000元，如果到期还不上钱再还一个月利息。然后，我、赵某2、傅某去林某1西出口的家、他父亲家、他新玛特附近的鞋店家访，在林某1西出口的房子录了像（让他录像说收到20000元房租，租期五年）。林某1实际到手16500元。虚构租房事实是为了让借款的事情看起来合法一点，我们放款的利息超出国家法律规定了。到期林某1没有还上钱，且林某1因为诈骗被公安机关抓起来了，我们就去找林某1母亲要钱，跟他母亲说如果不还钱我们就去报案，让林某1多判几年，并且跟他母亲说她去哪里我们就去哪里。林某1没有还上钱我们把林某1位于阜新市盛世公馆小区的房子收了，傅某和他媳妇搬到林某1这个房子里住了。后来，孙新原把林某1的这个房子租出去了。2017年8月份，一个叫包某1格的女子来新天地1421室以还信用卡为由借5000元。孙新原让包某1格签了9600元的借条，接着孙新原让包某1格把借款合同、收条、房屋租赁合同都签了，包某1格也签了。我和傅某带着包某1格到包某1格上班的地方、她租的房子里进行了家访，然后给包某1格录了像。回到新天地1421室后，孙新原通过手机银行将包某1格欠的信用卡5000元还完了。孙新原把包某1格的信用卡留下了并向包某1格要了密码。到期后，包某1格没有还钱，我给她打电话催款并加了她微信，我的微信名是“小志”。包某1格通过微信给我转了2200元利息，然后我把2200元转给孙新原了。又过了一个月，我向包某1格催款，她说没有钱还了。然后，我、孙新原、傅某来到包某1格家中要钱。包某1格丈夫回到家，我们让他们还钱，包某1格丈夫每个月工资3000元，孙新原让他每个月还1500元，并把工资卡放在孙新原那里（并向包某1格丈夫要了密码）。孙新原还让包某1格丈夫在包某1格签订的借款材料上签字。孙新原向包某1格要了电瓶车钥匙和充电器，傅某把包某1格的电瓶车骑走了（我们让包某1格写了关于电瓶车的字条）。我们向外放的钱都是孙新原出的资。我是从2017年2月份至2017年9月份在孙新原处干活的，从2月份到6月份，孙新原每个月给我开4000元工资，其余工资孙新原让我们把之前没要回来的账要回来就当给我们开工资了。傅某是2017年3月至2017年9月末在孙新原处干活的。我们向外放钱利息是3角，借10000元每个月利息是3000元，借款时就把利息扣下，还款期限是23天。逾期还款我们就收借款人违约金。如果借款人不能按时还款，我们给借款人打电话、找借款人家属、去借款人家里找等。 20、辨认笔录，证实郝某辨认出“小志”是赵夺志、辨认出孙经理是孙新原、辨认出“姐夫”是傅某；马某辨认出“小志”是赵夺志；林某1辨认出孙经理是孙新原、辨认出“大志”是赵夺志、辨认出“大龙”是赵某2、包某1格辨认出孙老板是孙新原、辨认出“姐夫”是傅某、辨认出“小志”是赵夺志。 21、包某2微信给赵某2转账还款照片及周某车辆档案材料，证实包某2向赵某2微信还款4000元及周某车辆情况。 22、承诺书、借据、收条、借款合同、房屋租赁协议，证实孙新原等人分别与借款人签订虚假及虚高的借款合同及房屋租赁协议等材料情况。 23、收条，证实赵某1母亲给付孙新原3000元的情况。 24、胡某名下中国银行卡交易明细，证实包某1格用胡某银行卡向孙新原还款情况。 25、孙新原与赵某2微信转账记录，证实孙新原给赵某2出资向外放贷、赵某2将收回的钱转账给孙新原的情况。 26、林某1母亲马某向孙新原还款凭证，证实马某向孙新原还款情况。 27、搜查笔录及扣押清单，证实侦查机关依法搜查并扣押涉案物品情况。 28、户籍证明信，证实被告人孙新原、赵夺志均已达到法定刑事责任年龄。 29、情况说明，证实被告人孙新原、赵夺志未发现有前科劣迹情况。 30、抓捕经过，证实被告人赵夺志系被抓捕到案、被告人孙新原系主动投案的情况。 本院认为，被告人孙新原、赵夺志以非法占有为目的，伙同他人采取“套路贷”的方式骗取他人钱财，数额较大，二人的行为已构成诈骗罪，且为共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人孙新原、赵夺志犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，应予支持。公诉机关指控的被告人孙新原犯非法拘禁罪一节，经查，根据本案各被告人的供述、被害人包某2的陈述、证人包某3、周某的证言，可以证实被告人孙新原没有参与非法拘禁包某2的行为，只是负责出资，在犯罪团伙中，各被告人对其所参与的行为承担责任，故对公诉机关指控孙新原犯非法拘禁罪一节本院不予支持。被告人孙新原、赵夺志多次诈骗，本院酌情对二被告人从重处罚；被告人孙新原在犯罪团伙中起主要作用，系主犯，被告人赵夺志在团伙犯罪中起辅助作用，系从犯，被告人孙新原主动投案后如实供述自己的罪行认罪认罚，签署了认罪认罚具结书，系自首，被告人赵夺志到案后如实供述自己的罪行认罪认罚，签署了认罪认罚具结书，本院依法对二被告人从轻处罚；被告人孙新原、赵夺志退赔被害人经济损失、积极缴纳罚金，酌情对二被告人从轻处罚。被告人的辩解及辩护人提出的辩护意见与本院审理查明的事实相符的部分予以采纳，不符的部分不予采纳。 根据孙新原、赵夺志犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十七条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人孙新原犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币10000元（已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年10月20日起至2022年3月19日止。） 二、被告人赵夺志犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币7000元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年10月17日起至2020年9月16日止。） 三、被告人孙新原、赵夺志已缴纳退赔款共计人民币35240元，分别退赔被害人郝某6540元、林某17000元、包其木格1700元、王某117000元、包永吉3000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  于娟娟 审 判 员  刘海波 人民陪审员  史 楠 二〇二〇年六月二十九日 书 记 员  夏 宇