黑龙江省绥北人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑8111刑初14号公诉机关绥北人民检察院。被告人李广东，曾用名李广军，男，汉族，1974年2月1日出生，大专文化，原系海伦市农村信用合作联社红光信用社主任。住黑龙江省海伦市。2019年8月22日因涉嫌违法发放贷款被黑龙江省垦区公安局绥化分局刑事拘留。2019年9月19日变更为取保候审。2019年11月14日经检察机关取保候审。2020年3月30日由本院决定取保候审。辩护人杨艺梅，黑龙江光明律师事务所律师。被告人韩雪峰，曾用名韩雪丰，男，汉族，1975年9月18日出生，大学文化，原系海伦市农村信用合作联社红光信用社副主任。住黑龙江省海伦市。2019年10月22日因涉嫌违法发放贷款被黑龙江省垦区公安局绥化分局取保候审。2019年11月14日经检察机关取保候审。2020年3月30日由本院决定取保候审。辩护人周兴，黑龙江理智律师事务所律师。被告人周卫昌，男，汉族，1963年5月29日出生，中专文化，原系海伦市农村信用合作联社红光信用社客户经理。住黑龙江省海伦市。2019年8月16日因涉嫌违法发放贷款被黑龙江省垦区公安局绥化分局刑事拘留。2019年9月19日被检察机关批准逮捕。现羁押于黑龙江省绥化市看守所。辩护人高晨皓，黑龙江光明律师事务所律师。被告人崔亮，男，汉族，1970年10月21日出生，大专文化，原系海伦市农村信用合作联社红光信用社客户经理。住黑龙江省海伦市。2019年8月14日因涉嫌违法发放贷款被黑龙江省垦区公安局绥化分局刑事拘留。2019年9月19日被检察机关批准逮捕。现羁押于黑龙江省绥化市看守所。辩护人王明丽，黑龙江光明律师事务所律师。绥北人民检察院以黑绥北农检公诉刑诉（2019）11号起诉书指控被告人李广东、韩雪峰、周卫昌、崔亮犯违法发放贷款罪，于2020年3月30日向本院提起公诉。经本院决定当日受理此案并依法适用普通程序，依法组成合议庭。于2020年6月12日公开开庭进行了审理。绥北人民检察院指派副检察长梁凤玲出庭支持公诉，被告人李广东及其辩护人杨艺梅、被告人韩雪峰及其辩护人周兴、被告人周卫昌及其辩护人高晨皓、被告人崔亮及其辩护人王明丽到庭参加诉讼。现已审理终结。绥北人民检察院指控，2014年12月至2016年5月，被告人李广东在担任海伦市农村信用合作联社红光信用社（以下简称：红光信用社）主任期间，明知赵某1（已判刑）使用虚假的“黑龙江省国有农场耕地承包经营合同书、地块证明”找人顶名贷款，仍让时任红光信用社外勤副主任兼客户经理的被告人韩雪峰和客户经理被告人周卫昌、被告人崔亮办理贷款。在办理贷款过程中，韩雪峰、周卫昌、崔亮不认真履行岗位职责，没有对借款人的资产、土地承包亩数、房屋产权及借款用途的真实性进行实地调查、审查。李广东在审批贷款过程中，未按规定对客户经理的调查、农户信用等级及上报的贷款资料进行认真审核，主持召开贷审会流于形式，在贷款发放后也未能督促客户经理进行贷后检查，对存在风险未能提出处置意见。被告人李广东、韩雪峰、周卫昌、崔亮为赵某1找的21个借款人（2014年为吴某2、李某62人各发放贷款人民币10万元；2015年为刘某1、赵某2、赵某3、迟某、刘某2、姜某6人发放贷款人民币94万元；2016年为肖某2、肖某1、崔某2、崔某1、李某3、李某4、李某2、崔某3、李某5、徐某、金某、潘某、张某、赵某314人发放贷款人民币201万元），以虚假的玉米预收益、农户互保、重组方式违法办理了22笔贷款，发放贷款共计人民币315万元。其中，李广东参与违法发放贷款人民币315万元；韩雪峰经手参与违法发放贷款人民币285万元；周卫昌经手参与违法发放贷款人民币269万元；崔亮经手参与违法发放贷款人民币267万元。另查，2019年4月，海伦市农村信用合作联社对借款人李某2、刘某2提起民事诉讼，2020年1月10日，赵某1以执行担保的身份，用所拥有的2套经资产评估价值人民币22.2万的液压方包打块机顶抵了李某2、刘某2在红光信用社借款。截止目前，被告人李广东等4人违法发放贷款的本金尚有人民币292.8万元未偿还。经侦查，被告人李广东于2019年8月21日，被告人周卫昌、崔亮于2019年8月13日被公安机关依法传唤到案；被告人韩雪峰于2019年10月22日主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪的主要事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证房屋所有权证、会议记录本各1本；书证营业执照、岗位职责、贷款操作规程、评级授信管理暂行办法、不良贷款重组实施细则、执行和解协议书、评估报告、贷款凭证39张、贷款还款凭证120张等；证人赵某1、刘某1、姜某、刘某2等人的证言；被告人李广东、韩雪峰、周卫昌、崔亮的供述；司法鉴定意见书等证据。公诉机关认为，被告人李广东、韩雪峰、周卫昌、崔亮作为金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款的规定,应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人韩雪峰主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，被告人李广东、周卫昌、崔亮到案后，如实供述自己罪行，应分别根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、第三款规定对其处罚；建议判处被告人李广东有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币六万元，被告人韩雪峰有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五万元，被告人周卫昌有期徒刑一年六个月，并处罚人民币四万元，被告人崔亮有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元。被告人李广东、韩雪峰、周卫昌、崔亮在庭审过程中，对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用普通程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。李广东的辩护人认为，李广东具有以下量刑情节：1.主观恶性不深、没获取利益；2.积极配合挽回损失，提供自己的房屋进行抵押；3.认罪认罚、初犯、偶犯；4.取得单位谅解。综上，建议对其适用缓刑。韩雪峰的辩护人认为，韩雪峰具有以下量情节：1.自首，认罪、悔罪；2.犯罪情节较轻，积极配合挽回损失，提供自己的房屋进行抵押；3.愿意缴纳罚金。综上，建议对其适用缓刑。周卫昌的辩护人认为，周卫昌有以下量情节：1.经传唤主动到案，应认定为自首；2.认罪认罚；共同犯罪中作用相对较小；3.单位的造成的大部分损失已经得到弥补；综上，建议对其适用缓刑。崔亮的辩护人认为，崔亮具有以下量刑情节：1.经传唤主动到案，应认定为自首；2.初犯、偶犯，主观恶性小，自愿缴纳罚金，取得被害单位的谅解；综上，建议对其适用缓刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本案所违法发放的贷款315万元，信用社已经通过民事判决及被告人提供的财产担保已得到保护。上述事实有经庭审质证、确认的案件来源、到案经过，户籍证明，红光信用社营业执照，海伦市农村信用合作联社下发的农户互保“一证通”及农户互保贷款管理办法、评级授信管理暂行办法、“个人贷款管理实施细则”和“农户贷款操作规程”、不良贷款重组实施细则，中共海伦市农村信用合作联社委员会文件，李广东任免职和韩雪峰任免职文件、海伦市农村信用合作联社关于李广东、韩雪峰、崔亮、周卫昌的工作职责情况说明，中共海伦市农村信用合作联社委员会《海伦联社关于李立志、王术成、李广东违规问题的处理意见》，红光信用社放款权限证明，海伦市农村信用合作联社说明2份及法院的调查笔录，11份《黑龙江省国有农场耕地承包经营合同书》及红光农场出具的证明，红光农场建设科证明，刑事判决书，会议记录本1本，黑龙江省农村信用社借款凭证39张、贷款还款凭证120张，周某、候立业常住人口详细表，证人赵某1、段某、范某1、刘某3、杜某、王某1、吴某1、范某2、李某1、魏某、刘某1、肖某1、肖某2、金某、刘某2、李某2、崔某1、李某3、李某4、赵某2、赵某3、李某5、迟某、李某6、张某、潘某、吴某2、姜某、崔某2、崔某3、徐某的证言。被告人李广东、韩雪峰、周卫昌、崔亮在公安机关及检察机关的供述和辩解，贷款档案，预收益贷款档案中的贷款申请、不真实的个人贷款面谈记录、贷款用途说明、地块证明、土地承包经营权抵押核保证明、红光农场承包保证书、黑龙江省国有农场耕地承包经营合同书、农村土地承包收益抵押登记申请书、动产抵押登记书及个人借款申请审批表、申请贷款调查报告、审查报告、贷款审批领导小组会议记录、个人担保借款合同、放款通知书等。哈尔滨前进会计事务所有限责任公司司法鉴定意见书，调取证据通知书、调取证据清单、执行和解协议、情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李广东、韩雪峰、周卫昌、崔亮构成违法发放贷款罪。公诉机关的指控成立。被告人韩雪峰主动到公安机关投案并如实供述其主要犯罪事实，系自首。关于周卫昌、崔亮的辩护人提出的辩护意见。经查，周卫昌、崔亮的行为不符合自首的条件，对此辩护意见，不予支持。对周卫昌、崔亮的辩护人提出的其他辩护意见及李广东、韩雪峰的辩护人提出的辩护意见。经查，符合法律规定，予以采纳。被告人李广东、周卫昌、崔亮到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议合理。根据被告人李广东、韩雪峰、周卫昌、崔亮的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，第六十七条第一款、第二款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人李广东犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金六万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金已缴纳）;二、被告人韩雪峰犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金五万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金已缴纳）;三、被告人周卫昌犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金四万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金已缴纳）;四、被告人崔亮犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金四万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  孙海峰审判员  赵 锐审判员  陶 磊二〇二〇年六月十五日书记员  齐佳楠