辽宁省大连市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）辽02刑终178号原公诉机关大连市中山区人民检察院。上诉人（原审被告人）王晓冬，男，1976年1月22日出生，汉族，初中文化，无职业，住瓦房店市。因本案于2018年6月13日被大连市公安局中山分局取保候审，同年10月9日被大连市中山区人民检察院取保候审，2019年4月18日被大连市中山区人民法院取保候审。原审被告人王晓寒，男，1972年12月6日出生，中共党员，汉族，初中文化，辽宁省瓦房店市谢屯镇沙山村民委员会原书记，住瓦房店市。因本案于2018年5月23日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年6月14日被该分局取保候审，同年10月9日被大连市中山区人民检察院取保候审，2019年4月18日被大连市中山区人民法院取保候审。原审被告人王良，男，1973年9月6日出生，汉族，初中文化，无职业，住瓦房店市。因本案于2018年5月23日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年6月12日被该分局取保候审，同年10月9日被大连市中山区人民检察院取保候审，2019年4月18日被大连市中山区人民法院取保候审。原审被告人王辉，男，1977年11月12日出生，汉族，初中文化，无职业，住瓦房店市。因本案于2018年5月23日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年6月12日被该分局取保候审，同年10月9日被大连市中山区人民检察院取保候审，2019年4月18日被大连市中山区人民法院取保候审。原审被告人孙丽明，男，1975年11月16日出生，汉族，初中文化，无职业，住瓦房店市。因本案于2018年5月23日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年6月29日被该分局取保候审。同年10月9日被大连市中山区人民检察院取保候审，2019年4月18日被大连市中山区人民法院取保候审。原审被告人**萍，男，1970年10月27日出生，汉族，初中文化，无职业，住瓦房店市。因本案于2018年5月23日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年6月21日被该分局取保候审。同年10月9日被大连市中山区人民检察院取保候审，2019年4月18日被大连市中山区人民法院取保候审。原审被告人李华育，男，1972年11月13日出生，汉族，初中文化，无职业，住瓦房店市。因本案于2018年5月23日被大连市公安局中山分局取保候审，同年10月9日被大连市中山区人民检察院取保候审，2019年4月18日被大连市中山区人民法院取保候审。大连市中山区人民法院审理大连市中山区人民检察院指控原审被告人王晓寒、王晓冬、王良、王辉、孙丽明、**萍、李华育犯骗取贷款罪一案，于2019年10月21日作出（2019）辽0202刑初136号刑事判决。原审被告人王晓冬不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2013年3月27日，被告人王晓寒伙同被告人王晓冬、王良、王辉、孙丽明、**萍组成联保体，以虚假内容的《育苗室宅基地转让协议》《推荐函》《库存明细》等与中国民生银行股份有限公司大连分行签订《联保体授信合同》，骗取贷款合计人民币1000万元。其中被告人王晓寒人民币300万元、王晓冬人民币100万元、王良人民币140万元、王辉人民币100万元、孙丽明人民币120万元、**萍人民币240万元，上述六人骗取贷款后用于偿还个人债务和消费。被告人李华育经与被告人**萍合谋，被告人**萍取得贷款人民币240万元后，将其中100万元汇入被告人李华育农行账户，被告人李华育用该款偿还个人债务和消费。贷款到期后，被告人王晓寒、王晓冬、王良、王辉、孙丽明、**萍伙同被告人王某1(涉嫌违法发放贷款罪另案起诉)欲以“过桥”的方式偿还贷款。2014年3月，被告人王晓寒、王晓冬、王良、王辉、孙丽明、**萍再次以虚假的《育苗室宅基地转让协议》《购销合同》与中国民生银行股份有限公司大连分行签订《综合授信合同》，骗取贷款合计人民币860万元。其中被告人王晓寒授信额度人民币300万元、王晓冬授信额度人民币100万元、王良授信额度人民币140万元、王辉授信额度人民币100万元、孙丽明授信额度人民币120万元、**萍授信额度人民币100万元。被告人王晓寒、王晓冬、王良、王辉、孙丽明、**萍将该款用于偿还2013年的贷款。被告人李华育与被告人**萍签订虚假交易的《购销合同》，并在民生银行开设了账户用于受托支付。2015年3月，该笔贷款到期，经银行多次催收，被告人王晓寒、王晓冬、王良、王辉、孙丽明、**萍拒不偿还，银行从保证金账户划扣偿还本金合计人民币1333024.45元，从贷款账户划扣合计人民币4579.77元。被告人王晓寒、王晓冬、王良、王辉、孙丽明、**萍到案后，其家属主动偿还借款本金合计人民币6832395.78元。李华育偿还贷款本金人民币30万元，现银行贷款本金已经全部偿还。被告人王晓寒、王良、王辉、孙丽明、**萍、李华育均系公安机关传唤到案，被告人王晓冬到公安机关投案自首。原审法院认定上述事实的证据有，民生银行小微联保体申请书、联保体授信合同、借款支用申请书、中国民生银行零售授信放款通知书、借款凭证、买卖协议、购销合同、集体荒地使用权出租合同书、推荐函、证明、存货证明、个人账户对账单、还款明细表、谢屯镇经管办查询明细、人口基本信息、案件来源、到案经过等书证，证人王某1、王某2、王某3等人的证言，被害单位代表人崔某的陈述，司法鉴定意见书，被告人王晓寒、王晓冬、王良、王辉、孙丽明、**萍、李华育的供述等。原审法院认为，被告人王晓寒、王晓冬、王良、王辉、孙丽明、**萍、李华育以伪造虚假贷款材料等欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪。七被告人共同犯罪，结合各被告人在犯罪中所起的地位和作用，量刑时予以考虑。被告人王晓寒、王晓冬、王良、王辉、孙丽明、**萍、李华育经公安机关传唤到案，被告人王晓冬主动投案，当庭均能如实供述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。七被告人已经偿还全部贷款本金，量刑时予以考虑。根据七被告人的犯罪情节、悔罪表现、再犯可能以及对居住社区的影响，可对其适用缓刑。原审法院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，作出如下判决：被告人王晓寒犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。被告人王良犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。被告人王辉犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。被告人孙丽明犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。被告人**萍犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。被告人王晓冬犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。被告人李华育犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。上诉人王晓冬的上诉理由是，银行未陷入错误认识，本身存在严重过错。其已提供足额有效担保，银行不存在遭受重大损失的风险，本案属于民事纠纷。经二审审理查明的事实和证据与一审一致，本院予以确认。二审期间，上诉人王晓冬未提交新的证据。本院认为，上诉人王晓冬伙同原审被告人王晓寒、王良、王辉、孙丽明、**萍、李华育伪造贷款材料，以欺骗手段取得银行贷款，到期无法偿还，给银行造成重大损失，核其行为已构成骗取贷款罪。上诉人王晓冬、原审被告人王晓寒、王良、王辉、孙丽明、**萍、李华育构成共同犯罪。原判根据上诉人及各原审被告人在共同犯罪中的作用、地位，有自首、案发后偿还全部贷款本金等情节，以及悔罪表现、再犯可能、对居住社区的影响等，所处量刑均无不当。关于上诉人王晓冬提出的银行未陷于错误认识，其有足额担保，不构成骗取贷款罪的上诉理由，经查，上诉人王晓冬为实现获取贷款的目的，编造贷款理由，提交虚假的经济合同及证明，取得贷款后亦未按规定用途使用，将大部分贷款用于还债和消费，终致部分贷款资金逾期无法归还，符合骗取贷款罪的构成要件。王晓冬等人并未将贷款材料内容虚假的情况告知银行，致银行陷于错误认识而发放贷款，在其骗取贷款过程中银行并无过错。贷款合同等书证、证人证言、被告人供述等均可证明，案涉贷款系由联保体成员互保，并无财产担保，上诉人王晓冬亦未提供证据证明其联保体成员为贷款提供了财产担保，其主张无据支持。该上诉理由无事实和法律依据，本院不予采纳。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  裘春华审判员  孟 晶审判员  徐孝鹏二〇二〇年六月二十二日书记员  龙国红附：相关法律规定《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。