四川省大英县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0923刑初131号 公诉机关大英县人民检察院。 被告人杨滨华，男，生于1999年6月10日，汉族，出生地重庆市长寿区，初中，无业，户籍所在地重庆市长寿区，现住重庆市长寿区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年12月8日被大英县公安局刑事拘留，2019年1月11日被执行逮捕。现羁押于大英县看守所。 指定辩护人唐毅东，四川卓吾律师事务所律师。 被告人张贵杨，绰号“杨杨”，男，生于1991年8月25日，汉族，出生地四川省攀枝花市盐边县，初中，无业，户籍所在地攀枝花市盐边县，现住成都市双流区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年12月6日被大英县公安局刑事拘留，2019年1月11日被执行逮捕。现羁押于大英县看守所。 辩护人杨佑成，四川居阳律师事务所律师。 被告人**，男，生于1996年8月2日，汉族，出生地四川省广元市青川县，初中，无业，住广元市青川县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年1月18日被广元市青川县公安局临时羁押，同月21日被大英县公安局刑事拘留，2019年2月19日被执行逮捕。现羁押于大英县看守所。 辩护人吴庆阳、景圆欢，四川蜀仁律师事务所律师。 被告人张江萍，绰号“诺言”，化名“叶枫”，男，生于1996年6月12日，汉族，出生地江西省萍乡市湘东区，中专，无业，住江西省萍乡市湘东区。2017年11月17日，因犯妨害信用卡管理罪被重庆市九龙坡区人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年1月16日被大英县公安局刑事拘留，同年2月19日被执行逮捕。现羁押于大英县看守所。 指定辩护人文军，四川同载律师事务所律师。 被告人曹晶晶，曾用名曹小尔，女，生于1992年9月2日，汉族，出生地四川省南充市嘉陵区，本科，无业，户籍所在地南充市嘉陵区，现住成都市双流区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年12月6日被大英县公安局刑事拘留，2019年1月11日被执行逮捕。现羁押于遂宁市看守所。 辩护人陈建，四川首力律师事务所律师。 大英县人民检察院以大检公刑诉[2019]123号起诉书指控被告人杨滨华、张贵杨、**、张江萍、曹晶晶犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2019年8月29日向本院提起公诉。四川省高级人民法院指定本院管辖。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。大英县人民检察院指派检察员巫涛出庭支持公诉。被告人杨滨华及其指定辩护人唐毅东、被告人张贵杨及其辩护人杨佑成、被告人**及其辩护人吴庆阳、被告人张江萍及其指定辩护人文军、被告人曹晶晶及其辩护人陈建到庭参加诉讼。经大英县人民检察院建议、本院决定延期审理二次。现已审理终结。 大英县人民检察院指控： 2017年以来，被告人杨滨华通过互联网倒卖信用卡信息牟利时，与自称为“阿水”的台湾男子（身份待核实）结识，该男子便让杨滨华在中国大陆收购信用卡及信用卡信息后，以每套信息人民币1200元的价格转卖给他，用于下游违法犯罪。并让杨滨华在收购信用卡信息时，须符合其设定的条件，即：开户人将信用卡密码设置为147258，配套的Ｕ盾或Ｋ宝密码设置为ａａ147258，提供开户人身份证正反面复印件或照片（以上包含信用卡卡片、卡号及密码、Ｕ盾或Ｋ宝及密码、开户人身份证正反面照片、信用卡绑定的电话卡及号码等信息，俗称“银行卡套件”，以下简称“银行卡套件”），杨滨华收买到银行卡套件后，便自己或安排被告人张贵杨通过网上银行平台按照收买设定的条件进行验证（俗称“验卡”），即：验证收买的信用卡、Ｕ盾或Ｋ宝密码是否为147258、ａａ147258，交易记录是否正常，信用卡绑定电话更改为杨滨华提供的电话号码，工商银行Ｕ盾单笔限额设为100万元，日累计限额设为500万元。验卡通过后，杨滨华按照“阿水”提供的收货地址，自己或安排张贵杨通过快递邮件的方式邮寄至广东省深圳市。同时，杨滨华通过其微信账号：×××将自己制作或张贵杨验证后统计的含有银行卡套件信息的Ｅｘｃｅｌ文档发送到名称为“重庆工作群”的微信群内与“阿水”进行银行卡套件核对，后“阿水”通过转账的方式向杨滨华提供的卡号为：62×××72的农业银行卡付款结账，杨滨华再通过微信转账、现金支付、银行卡转账的方式向被告人张贵杨、**、张江萍等人付款。 2018年7月以来，被告人杨滨华在微信兼职群中发布收购银行卡套件的广告，被告人**便主动添加杨滨华为好友，二人商量以每套人民币500元至人民币800元不等的价格由杨滨华向**收购银行卡套件。后**将胡某某、杨某某等人发展为下线，并以人民币400元至人民币700元不等的价格向其下线收购银行卡套件。**收购银行卡套件后，再通过直接送达或闪送等方式将银行卡套件交给杨滨华。杨滨华验卡后，通过微信转账、现金支付等方式向**付款结账，**再通过微信转账的方式向胡某某、杨某某等人付款结账。 2018年8月，被告人杨滨华曾与张贵杨共同倒卖过信用卡信息，并相互熟识。杨滨华便让张贵杨以每套人民币50元的价格负责帮其验证收买的银行卡套件。后张贵杨便负责接收他人售卖给杨滨华的银行卡套件，按照收买设定的条件进行验证，并将验证后的银行卡套件信息制作成Excel文档（文档中分别以英文字母、昵称、姓名或其他方式对银行卡套件来源进行备注，以便在银行卡套件出问题时，可以追索到出售者），通过微信发送给杨滨华，由杨滨华与“阿水”核对结账。 2018年9月以来，被告人杨滨华要求张贵杨不再负责验卡，由张贵杨作为其下线，向他人收买银行卡套件验证通过后，以每套人民币800元至人民币900元的价格转卖给杨滨华，并让**等人直接将银行卡套件转卖给张贵杨，由张贵杨负责收购，并与之结账。张贵杨便通过网上发布兼职的广告信息，以人民币500元至人民币600元不等的价格先后在曹晶晶、陶某（身份不详）、老王（身份不详）、张某（身份不详）等人处收购银行卡套件。张贵杨收到银行卡套件后，按照上述验证方式进行验卡，并做好银行卡套件信息统计与杨滨华进行核对，经核对后，杨滨华通过微信转账的方式与张贵杨结账，张贵杨再通过微信转账的方式向**、曹晶晶等人付款结账。 2018年10月的一天，被告人张江萍与杨滨华商量，由张江萍收购银行卡套件后，以每套人民币900元的价格转卖给杨滨华，张江萍从中赚取差价。后张江萍先后向微信账号为×××（昵称：酸甜苦辣咸，身份待核实）、ｕｏ1527127（昵称：阿西吧，备注：金鱼，身份待核实）等微信好友处以每套人民币700元左右的价格收购银行卡套件，后张江萍将收买的银行卡套件转卖给杨滨华，同时将收购的银行卡套件按杨滨华的要求以当面或闪送的方式交给张贵杨验卡，经张贵杨验卡后，杨滨华通过支付宝或微信转账的方式向张江萍付款结账。 2018年10月以来，被告人曹晶晶通过微信兼职群与张贵杨认识后，张贵杨便将曹晶晶发展为下线，以每套人民币600元的价格向曹晶晶处收购银行卡套件。曹晶晶先后将张某2，微信昵称分别为“委员长”（身份不详）、“灵魂之舞”（身份不详）、“咸蛋超人”（身份不详）等人发展为下线，以人民币450元至人民币500元不等的价格从上述人员处收购银行卡套件。曹晶晶收到其下线售卖的银行卡套件后，直接或者要求其下线通过快递或闪送的方式邮寄给张贵杨，由张贵杨进行验卡。经张贵杨验卡后，便通过微信转账的方式付款给曹晶晶，曹晶晶再通过微信转账的方式向张某2等人付款结账。 2018年10月的一天，杨滨华向“阿水”提供的银行卡套件中，有一张存有人民币80万元的银行卡被银行“风控”，“阿水”便要求杨滨华找到开户人将该笔资金解冻并予以退还。后杨滨华、张贵杨、张江萍通过刘某2找到该卡开户人张某4，要求张某4将该卡内资金取出后归还，后张某4在十陵派出所民警的协调下将卡内的人民币77万元取现后退还给杨滨华等人，其余人民币3万元留在该银行卡内用于感谢张某4。杨滨华等人将此款拿到后，便与张贵杨、张江萍商量私分该笔款项，后决定由杨滨华分别付给张贵杨、张江萍人民币11.5万元，杨滨华自己分得14万元，分给协调退款事宜的中间人刘某2人民币20万元，剩余人民币20万元杨滨华以向“阿水”退还为由私下据为己有。 经大英县公安局通过对杨滨华、张贵杨、**、张江萍、曹晶晶等人使用的笔记本电脑、手机进行电子勘验检查，对杨滨华、张贵杨电脑、手机内的Excel文档去重统计，对调取杨滨华、张贵杨、**、张江萍、曹晶晶微信、支付宝转账记录进行统计： 2018年7月以来，杨滨华收买、非法提供信用卡信息转卖给“阿水”共计431套，以每套获利300元至400元不等的价格，非法获利人民币10万余元。 2018年8月以来，张贵杨收买、非法提供信用卡信息共计431套，以每套获利100元至200元不等的价格，非法获利人民币4万余元。 2018年7月以来，**收买、非法提供信用卡信息共计294套，以每套获利100元左右的价格，非法获利人民币2万余元。 2018年10月以来，张江萍收买、非法提供信用卡信息共计22套，以每套获利200元左右的价格，非法获利3000余元。 2018年10月以来，曹晶晶收买、非法提供信用卡信息共计28套，以每套获利100元至150元的价格，非法获利人民币3000余元。 认定上述事实有物证、书证、证人证言、被告人的供述和辩解、电子勘验、检查、辨认等笔录、视听资料、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人杨滨华、张贵杨、**、张江萍、曹晶晶收买、非法提供信用卡信息，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人**、张江萍、曹晶晶到案后如实供述自己的罪行，是坦白，且认罪认罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人杨滨华、张贵杨庭审翻供，不认定为坦白。建议对被告人杨滨华认罪情形下判处有期徒刑七至九年，并处罚金，不认罪情形下判处有期徒刑七至十年，并处罚金；对被告人张贵杨认罪情形下判处有期徒刑六至八年，并处罚金，不认罪情形下判处有期徒刑七至九年，并处罚金；对被告人**判处有期徒刑四至六年，并处罚金；对被告人张江萍判处有期徒刑三至四年，并处罚金；对被告人曹晶晶判处有期徒刑三至四年，并处罚金，可以判处缓刑。 被告人杨滨华辩解指控的80万元的不是事实，其开始给自己转了14万元，后来给“阿水”转了25万，没有据为己有，卖的卡套数没有那么多，到案后退了2.8万元以及其母亲退的10万元属于退赃。其辩护人提出被告人杨滨华如实供述，认罪认罚，请求对其从轻处罚。 被告人张贵杨辩解没有分得11.5万元，没有参与，曹晶晶只参与文档中的前二次，后面没有参与，卖的卡套数没有那么多。其辩护人提出被告人张贵杨系从犯，间接故意犯罪，不能认定有前科，是初犯，认罪，杨滨华所转的6万元是借款，请求对其从轻处罚。 被告人**辩解卖的卡套数没有那么多，已经退了8000元，认罪认罚。其辩护人提出被告人**的卡的数量应当以张贵杨总结的表格为准，系初犯、偶犯，情节轻微，社会危害性相对较小，信用卡的解释没有经过立法，是做扩大解释，被告人积极退赃，认罪认罚，应当在有期徒刑三至五年内量刑。 被告人张江萍对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出被告人张江萍认罪认罚，如实供述，坦白，请求对其从轻或减轻处罚。 被告人曹晶晶对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出被告人曹晶晶具有自首情节，其如实交代行为发生在其被采取强制措施前，是从犯，无前科，初犯，具有悔罪表现，请求对其从轻、减轻处罚。 审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。 另查明，被告人杨滨华将收购的银行卡套件以每套1200元的价格卖予“阿水”，被告人张贵杨将收购的银行卡套件以每套800元的价格卖予杨滨华，被告人**将收购的银行卡套件以每套500元的价格卖予杨滨华、张贵杨，被告人张江萍将收购的银行卡套件以每套900元的价格卖予杨滨华，被告人曹晶晶将收购的银行卡套件以每套600元的价格卖予张贵杨。被告人杨滨华到案后退缴赃款2.8万元，其母亲代为退缴赃款10万元；被告人**退缴赃款8000元；被告人曹晶晶退缴赃款3000元。张某4退缴赃款1万元；刘某2退缴赃款20万元。 再查明，被告人张江萍因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年8月19日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月23日被重庆市公安局九龙坡区分局取保候审，于2017年11月17日因犯妨害信用卡管理罪，被重庆市九龙坡区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四万元。被告人张江萍提起上诉，2017年12月14日，重庆市第五中级人民法院裁定如下：驳回上诉，维持原判。被告人张江萍除前期被羁押36日外，未执行剩余刑期。 上述事实，有公诉机关移送并经当庭举证、质证的如下证据： （一）物证 扣押的银行卡60张，对应银行U盾32个、单独的K宝，银行U盾、K宝9个，杨滨华手机、电脑，张贵杨手机、**手机、电脑，曹晶晶手机、张江萍手机，证实侦查机关依法扣押本案赃物及作案工具的情况。 （二）书证 1.受案登记表、立案告知书、立案决定书、指定管辖决定书、补充侦查报告书、补充侦查提纲、补充侦查决定书、起诉意见书、移送起诉告知书、拘留证、拘留通知书、逮捕证、逮捕通知书、逮捕案件继续侦查取证意见书，证实侦查机关依法办理本案以及对被告人采取强制措施的情况。 2.委托书、律师事务所函，证实杨滨华、曹晶晶委托律师的情况。 3.杨滨华、张贵杨、曹晶晶、**、张江萍基本信息表，证实被告人的个人信息。 4.杨滨华微信银行卡信息统计表、电脑C盘Files文件夹银行卡信息统计表、电脑回收站银行卡信息统计表、电脑及手机中的银行卡信息统计，证实杨滨华微信账号在重庆工作群中上传的银行卡信息、电脑及手机内银行卡信息统计情况。 5.张贵杨笔记本电脑桌面银行卡信息统计表、笔记本电脑Ｃ盘-台湾文件夹内银行卡信息统计表、笔记本电脑回收站内银行卡信息统计、笔记本电脑及手机中的银行卡信息统计表、张贵杨传给杨滨华的银行卡信息统计表、张贵杨传给微信账号×××银行卡信息统计表、张贵杨传给**微信账号的银行卡信息统计表，证实张贵杨电脑银行卡信息统计；张贵杨传给杨滨华银行卡信息统计；张贵杨微信向微信账号×××的发送的银行卡信息统计；张贵杨微信向**微信发送的银行卡信息统计情况。 6.张贵杨向杨滨华提供的信用卡信息统计表，证实张贵杨向杨滨华贩卖信用卡信息统计情况。 7.曹晶晶向张贵杨提供的信用卡信息统计表，证实曹晶晶向张贵杨贩卖信用卡信息统计情况。 8.**向张贵杨提供的信用卡信息统计表，证实**向张贵杨贩卖的信用卡信息统计情况。 9.张江萍向张贵杨提供的信用卡信息统计表，证实张江萍向杨滨华贩卖信用卡信息统计情况。 10.胡某某手机中保存他人身份证正反面图片统计表，证实胡某某手机中保存他人身份证正反面图片统计表及信息。 11.涉案人员虚拟身份统计表，证实涉案人员虚拟身份情况。 12.杨滨华、张贵杨、张江萍、**、曹晶晶、杨某某、熊某某之间的微信转账记录，证实杨滨华、张贵杨、张江萍、**、曹晶晶、杨某某、熊某某之间的交易记录。 13.协助查询财产通知书回执，证实侦查机关查询了中国工商银行二百余张工商银行卡的户名、卡号以及对应卡的相关信息。 14.关于“作废”“不存在”的信用卡的情况说明，证实经大英县公安局民警到中国工商银行大英园桥支行查询相关账户信息，该行注释卡号作废的三种情况，侦查机关对调查情况的说明。 15.协助查询财产通知书，证实侦查分别到中国工商银行大英支行、中国农业银行大英县支行调取信用卡“不存在”的相应人员的所有开户信息。 16.协助查询财产通知书回执，证实侦查机关对张贵杨、**、曹晶晶等人收买的有关银行卡涉案户名为段江洪等10人在邮政储蓄银行的开户信息进行查询，查询结果为正常状态。 17.协助查询财产通知书回执，证实侦查机关对本案涉案户名在中国银行、招商银行、成都银行、上海浦东发展银行的开户信息及财产状况进行查询，查询结果为正常状态。 18.协助查询财产通知书回执及附件，证实中信银行成都分行账务中心、中国农业银行股份有限公司向大英县公安局提供了本案相关人员的开户信息。 19.银行卡、U盾、K宝统计表，证实侦查机关对本案涉案银行卡60张，对应银行U盾32个、单独的K宝，银行U盾、K宝9个予以扣押。 20.调取证据通知书，证实大英县公安局依法向深圳市腾讯计算机系统有限公司调取本案涉案的30个微信账号的注册信息、文易记录。 21.调取证据通知书及附件，证实大英县公安局向中国人民银行遂宁市中心支行调取信用卡（储蓄卡）信息包含的内容等相关证据。 22.协助查询财产通知书及附件，证实大英县公安局向中国工商银行股份有限公司大英梨园桥支行调取相关银行卡号网银开设情况及U盾序号。向农业银行调取相关卡号账户的情况。向中国银行股份有限公司遂宁大英支行调取相关银行卡号的财产情况。向中国邮政储蓄银行股份有限公司大英县支行、民生银行调取相关银行卡号的财产情况。向中信银行调取了本案涉案银行卡及网银开通情况和U盾编号信息情况。向招商银行调取了本案涉案银行卡账号开户信息及网银开通情况和专业版证书编号。向上海浦东发展银行调取了本案涉案银行卡账户的相关信息。 23.协助查询财产通知书及附件，证实大英县公安局对本案涉案银行卡账户交易记录涉及的资金明细予以查询，显示转账、交易记录。 24.协助查询财产通知书及附件，证实大英县公安局调取陈某的银行卡开户信息及交易记录；韦某与杨滨华、陈某、孙某等人的银行交易记录；杨滨华尾号为7581、3481的银行卡信息及交易记录；韦某银行卡尾号为5871的开户信息及交易记录、交易凭证。 25.协助冻结解除冻结财产通知书及附件，证实侦查机关对中国工商银行股份有限公司大英梨园桥支行、工商银行王某某的账户进行冻结。 26.限期退还犯罪所得告知书，证实大英县公安局依法通知韦某将犯罪嫌疑人杨滨华转移其名下的所得赃款34万元在2019年3月17日前退还。依法通知张某1将犯罪嫌疑人杨滨华转移其名下的所得赃款20万元在2019年4月7日前退还，依法通知刘某2将犯罪嫌疑人杨滨华转移其母亲张某1名下的所得赃款20万元在2019年4月9日前退还。 27.协助冻结财产通知书回执，证实2018年11月21日，大英县公安局对刘某银行卡尾号为1583的账户资金20.0289万元予以冻结。对王某乙银行卡账户尾号为7734的账户予以冻结。 28.协助解除冻结财产通知书回执，证实大英县公安局对刘某银行卡尾号为1583的账户予以解除账户冻结。对王某乙银行卡账户尾号为7734予以解除冻结。 29.扣押决定书及清单，证实侦查机关对王某乙持有的涉案资金现金人民币20.029847万元予以扣押。 30.关于刘某信用卡内资金的情况说明，证实侦查机关对刘某银行卡内资金转入、冻结、权限移交情况进行说明。 31.扣押决定书、扣押清单，证实大英县公安局扣押了**持有的一百元面值人民币80张。对本案涉案账户中，对银行卡持有人张某4的银行卡内涉嫌违法资金1万元予以扣押。对本案韦某持有的涉案违法资金10万元予以扣押。对本案涉案的刘某2持有的涉嫌违法资金3万元予以扣押。对本案涉案的刘某2持有的涉嫌违法资金17万元予以扣押。 32.扣押决定书、扣押清单，证实大英县公安局扣押了涉案人员持有的手机、银行卡、电话卡、身份证等物品。 33.随案移送清单，证实大英县公安局将**持有手机二部、身份证二张随案移送。 34.发还清单，证实大英县公安局依法将部分涉案人员手机予以发还。 35.扣押决定书、扣押清单，证实2018年12月7日，大英县公安局扣押了杨滨华持有的人民币两万八千元整。 （三）证人证言 1.张某2证实用自己的身份信息办理了银行卡然后卖给别人，还带了同学和朋友去办理银行卡卖给一个叫曹晶晶的女人。 2.何某1证实同学张某2说可以办银行卡卖钱，张某2带着其用自己的身份信息办理了银行卡和Ｋ宝，一并交给一个女的，她的微信号是“ｃｊｊ159××××7604”，微信昵称是“曹囧囧”。 3.张某3证实于张某2说可以办银行卡卖钱，后其使用自己的身份证办理了一张招商银行及配套的Ｋ宝，并将该银行卡和Ｋ宝卖以300元的价格卖给他人了。 4.刘某1证实张某2说在网上认识一个女的说可以办银行卡卖钱，其使用自己的身份信息办理了一张招商银行卡及Ｋ宝，然后卖给一个女的叫曹晶晶。 5.林某某证实使用自己的身份证办理了一张农业银行卡和一个K宝，以200元的价格卖给了别人。后让王某甲办卡，王某甲找他的朋友来办银行卡，办好后其发给胡某某，胡某某给其钱。 6.王某甲证实林某某让其用身份证办理银行卡卖钱。其还找了陈某和一个朋友通过这种方式来办过卡。 7.吴某某证实其让刘某以及其他几个同学用他们的身份信息去办理了银行卡给熊某某（音）。2018年11月19日熊某某说刘某的卡出现了问题，需要他自己去办理冻结把钱取出来。 8.刘某证实办理了二张银行卡和U盾，交给同学吴某某。后来吴某某说有人要给其打电话问办理的银行卡的事情，有个男子给其打电话说办理的银行卡出问题，银行卡里面的钱被冻结了，让其挂失并补办一张，去银行没有办成。 9.王某乙证实于2018年9月用自己的身份证到工商银行和农业银行分别办理了一张银行卡和配套的U盾和K宝，是同学邓某某让其去办理的，邓某某给其300元钱。2018年11月初邓某某说其办理的工商银行卡上面有20多万元钱，这个钱是用于博彩赌博的，让其去把银行卡挂失后把钱取出来，其没有去处理银行卡里面的钱。 10.唐某证实邓某某让其用自己的身份证去银行办理了两张银行卡和一个Ｕ盾、一个Ｋ宝，办好后由邓某某把银行卡交给别人使用。 11.张某某证实邓某某让其用自己的身份信息去办银行卡，还联系了别人办银行卡。 12.江某证实用自己的身份信息去办理了银行卡，并且叫我的同学李某某、涂某某、郭某某用他们自己的身份证办理了银行卡，卖给一个微信账号为×××（微信昵称为ＪＵＱｉｎｇ）的人。 13.李某某证实江某说可以办银行卡卖钱，其用自己的身份信息去办银行卡，还联系了五个同学办银行卡，然后发给一个叫熊某某的人。 14.郭某某证实江某说可以办银行卡卖钱，其用自己的身份信息去办银行卡，还联系了三、四个同学办银行卡，然后发给一个叫熊某某的人。 15.涂某某证实江某让其办了一张工商银行卡和U盾，一张农业银行卡和K宝，一张建设银行卡和U盾。 16.黄某某证实吴某某让其办银行卡挣钱，其用自己的身份信息去办银行卡，还联系了别人办银行卡。 17.黄某证实2018年10月份其使用本人的身份证办理一套银行卡，以260元的价格卖给了一个微信昵称叫“小塔”的人。 18.余某证实2018年8、9月同事“张哥”说用自己的身份证去办理银行卡，可以给其钱。其和裘某去办了银行卡交给张哥。 19.裘某证实一个叫张哥的人联系其说办银行卡卖给他可以挣钱，其和余某办了银行卡卖给张哥。 20.徐某证实2018年10月一个朋友通过微信叫其帮她办理了银行卡，这个女的微信号是×××，昵称：Ａ可乐。 21.何某2证实其儿子王某乙用他的身份证去办理了几张银行卡，然后将银行卡卖给了别人。去注销卡时发现里面有20万元。 22.张某4证实2018年9月份其使用本人的身份信息办理了一套工商银行的卡，然后卖给谢某某（音）。2018年10月，有人向这张银行卡里面打了80万元，过后有人找其把该银行卡里面的80万元取出来，其得了3万，后又退了2万元给另外一伙人，最终得了1万元钱。 23.韦某证实杨滨华于2018年向其转了16万元钱，叫其拿去还账，剩余的钱就还给其。后杨滨华又陆续要了九万元回去。2018年杨滨华拿了23万元现金到其家，杨滨华说其中20万元是他老大的，另外的都是一个叫“杨杨”的，没有看见杨滨华的这23万元现金。 24.丰某证实杨滨华没有工作，他基本都是靠买卖银行卡的，只知道他是通过下面的人买银行卡，然后将这些银行卡卖给一个台湾的叫阿水的老板。杨滨华通过张贵杨，外号洋洋；张江萍，外号诺言买银行卡。2018年11月初其翻看杨滨华手机发现的他给他母亲韦某转账的十几万，杨滨华说他还放了20万现金在韦某那里。 25.刘某2证实2018年10月份其联系一个网上认识的人帮一个外号叫诺言的人等人找龙泉释区十陵的一个小娃儿收了一笔钱，过后诺言他们分了20万元钱给其，但是这20万元钱其基本上给网上认识的那个人了，其只得了2万。 26.刘某3证实其外孙刘某2叫其去银行盖手印，取钱，一共取了20万元给刘某2。 27.张某1证实刘某2说有人给他打款，打到刘某3的农业银行账户上20万元钱，其陪刘某3进银行去取的，这20万元现金当天就被刘某2拿走了。 （四）同案关系人胡某某的供述和辩解，供述2018年7月份开找到了一个帮别人办理银行卡的兼职来做。给微信名字叫“阍者”的人以300元钱一张办理银行卡。其陆续找了朋友和同学办卡，前后帮助办理了30张左右银行卡销售给阍者。其每张卡转给办卡人是200元到250元钱。把邓某某介绍给了阍者，他应该自己也联系了一些人卖卡给阍者。 （五）被告人的供述与辩解 1.杨滨华供述2018年7月在成都，和**操作，**通过网络招兼职的方式从下面收别人的银行卡，第一次其办理了十几张银行卡发给台湾人阿水指定的深圳的一个地址。后来其找张贵杨帮忙验卡和邮寄。后来张贵杨开始带队找人办卡、验卡后邮寄，其给他800元至900元一张卡，他把邮寄的通过验证的卡做成表格给其。阿水给其1200元一张卡。从2018年8月左右开始到10月底左右，先后向台湾人阿水卖了大概几百张。其负责和阿水对接，阿水收到卡并卖掉之后就会将卡钱转给其，其将该张贵杨、**他们该得的钱发给他们。介绍办卡的相关要求。2018年10月“阿水”说一张银行卡里面有80万元钱被银行风控，叫其去找银行卡办理人把那张银行卡里面的钱取出来。其联系微信昵称叫“诺言”的人去找，事情办好后留了3万元给那个办卡的人，剩下77万元和诺言、张贵杨他们几个参与的人商量分钱，给那个关系人分20万元钱，给阿水20万元钱，剩下的37万元，其分14万元，张贵杨和诺言每人分11.5万元钱。其向张贵杨和诺言分别转了11.5万元，给关系人转了20万。卡上剩下34万元，其转了20万元到一个叫陈某的银行卡上（实际由其掌握），后其从陈某的卡里面把20万元转到自己农行卡的，想法是告诉阿水他们钱没找回来，赔偿他们五万元钱，最终其得了29万元。其取了23万元现金交给母亲韦某。又让韦某拿了3万元给其转给张贵杨。 2.张贵杨供述2018年8月份杨滨华让其帮他验卡，每套给其50元钱，让其核对**收到的银行卡。2018年9月杨滨华说让**给其供卡，其收好了就直接供给他，他每张卡给其800元。后其给**每张卡700元。2018年9月底杨滨华给其每套卡涨成900元，其给**涨成800元一套。**介绍陶某（音）给其供卡。其通过微信群找人给其办卡，把曹晶晶发展成为其办卡的领队，给曹晶晶600元一套。2018年11月一个叫“老王”和“张诚”的人给其送了几次银行卡。一共向杨滨华供了400多套。其支付**800元每套；陶某700元每套；曹晶晶600元每套；张某600元每套；老王800元每套。其大概赚了6万多元钱。其与杨滨华、**、陶某、曹晶晶、老王、张某等人之间的交易记录都是供银行卡的钱。有个叫刘某的开户人办理一张工商银行卡里面有20余万元不能取出来，其带着“诺言”到刘某大英的老家找了他，结果钱还是没有取出来。其只向杨滨华一个人卖过银行卡。2018年10月份杨滨华通过其收了诺言的银行卡。 3.曹晶晶供述2018年10月底其通过一个微信兼职群内了解到有人在网上购买银行卡、U盾等，其添加了一个微信昵称“挚爱”的人并在微信群发布广告办卡给他供卡。后给微信昵称叫“阿布多”（音）（张贵杨）的人供卡，他以600元一套的价格购买，大概卖了有10来套，其以450元或者500元一套的价格支付给卡主。11月开始和张贵杨成为男女朋友关系。在与张贵杨成为男女朋友关系后也仅仅是为张贵杨办理银行卡的领队。**是张贵杨最大的领队，还有一个微信昵称是一条蛇的符号的人，好像叫张某；还有一个叫陶某；其他不清楚了。 4.**供述2018年7月份开始办卡卖给别人，后帮着给杨滨华供卡。杨滨华开始给其500元一套卡，然后涨到600、涨到700，最后涨到了770元钱一套。给供卡的人从400元钱、500元钱到600元钱一套。卡直接通过当面交易或者通过跑腿快送的方式交给杨滨华以及和杨滨华一起做事的洋洋。经其转卖给杨滨华的银行卡一共有几十张。2018年10月和杨滨华他们一起找一个姓刘娃儿补卡被十陵派出所挡获了，后来就没怎么向他们供卡了。后来听到杨滨华一起做个事情的微信名字叫诺言说他们那80万元钱已经拿出来了，诺言说他拿了十几万。2018年11月洋洋联系其说刘某卡上有20万让其找他的联系方式。卖给杨滨华和洋洋的银行卡，有杨某某（杨胜智下面有个下家熊某某）、胡某某（胡某某下面有个下家叫邓某某）提供的，其他的记不清楚了，在他们那里收一张银行卡就从中赚50元至100元之间的样子。 5.张江萍证实2017年其因为倒卖他人的银行卡，被重庆九龙坡区人民法院判处有期徒刑一年，但是没去服刑。2018年年初的时候，杨滨华在做倒卖银行卡的事情，他联系其，其找了一些人办了不到十套银行卡卖给了杨滨华。2018年9、10月份，其在成都找了部分朋友按照杨滨华的要求去办了一些银行卡，闪送或者跑腿送到杨滨华指定的张贵杨的位置。杨滨华给其900元钱一套卡，其给下面交卡的人600、700元左右一套卡，不到十套银行卡，杨滨华在电脑上做的电子档案备注是“NY”的就是其卖给杨滨华的银行卡。2018年10月份杨滨华和张贵杨来找其说他们卖出去的卡里面有个姓张的小孩提前去挂了卡，卡里面有80万元钱，让其帮忙把这个钱找回来。其通过“伟师”找人，并说好剩下的钱如何分红：其和张贵杨一人11.5万元，杨滨华要多几万，具体十几万记不清了，“伟师”他们分20万元，返还杨滨华的上家那边20万元。找到人后，给那个小孩留了3万元钱，剩下77万元转到杨滨华的工商银行卡上，后按之前说的分了，张贵杨的11.5万没转完，当时转了6万给张贵杨的母亲（张贵杨让杨滨华转的），其分的钱转到其使用的一个叫“范鹏”的朋友兴业银行卡上，转了20万给伟师提供的一张卡，其余的钱都是杨滨华处理的。20万元的事情：张贵杨找其和一个朋友到大英那个有20万的小孩家中，后来没有办成，张贵杨他们自己在处理。2018年7月份左右开始，胡强向其贩卖了十多二十套银行卡套件，其把在胡某那里收到的银行卡以1200元的价格卖给台湾的上家微信昵称叫“艳阳”，2018年9月份没有给他供卡了。 （六）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 1.电子勘验笔录，证实侦查机关依法对杨滨华的神舟笔记本电脑、ｉＰｈｏｎｅ7手机、ｉＰｈｏｎｅ7Ｐｌｕｓ手机进行电子勘验检查的情况；对张贵杨Ａｐｐｌｅ电脑、ＯＰＰＯＲ9ｔｍ手机进行电子勘验检查的情况；对曹晶晶手机进行电子勘验检查的情况；对**电脑、ｉＰｈｏｎｅＸ手机、ＯＰＰＯ手机进行电子勘验检查的情况；对张江萍手机进行电子勘验检查的情况；对胡某某手机进行电子勘验检查的情况；对张某2手机进行电子勘验检查的情况；对何某1手机进行电子勘验检查的情况；对林某某手机进行电子勘验检查的情况；对王某甲手机进行电子勘验检查的情况；对吴某某手机进行电子勘验检查的情况；对刘某手机进行电子勘验检查的情况；对黄某某手机进行电子勘验检查的情况；对王某乙手机进行电子勘验检查的情况。 2.搜查证、搜查笔录、搜查照片、扣押清单，证实侦查机关依法对杨滨华住处及人身进行搜查，并将涉案物品予以扣押的情况。 3.搜查证、搜查笔录、搜查照片、扣押清单，证实侦查机关依法对张贵杨的租住房及人身进行搜查，并将涉案物品予以扣押。 4.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实侦查机关依法对**住处及人身进行搜查，并将涉案物品予以扣押。 5.辨认笔录，证实杨滨华辨认出张贵杨、**，张贵杨辨认杨滨华、曹晶晶、张江萍，曹晶晶辨认出张贵杨、**，**辨认出张江萍、张贵杨、杨滨华，何某1、张某3、张某2、刘某1辨认出曹晶晶，李某某、江某辨认出熊某某，林某某辨认出胡某某，张江萍辨认出杨滨华、张贵杨、刘某2、胡某，张某4辨认出张江萍、杨滨华，唐某、刘某2、胡某辨认出张江萍。 （七）视听资料、电子数据 光盘，证实大英县公安局依法向深圳市财付通科技有限公司、深圳市腾讯科技有限公司调取本案杨滨华、张贵杨与曹晶晶、张江萍、**、胡某某、熊某某等涉案信用卡信息买卖资金交易记录。韦某等人在银行取款监控视频等电子数据。 （八）量刑证据 1.到案经过，证实各被告人的到案经过。 2.刑事判决书，证实张江萍于2017年11月17日，因犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四万元。 3.关于张江萍刑事前科未执行情况说明，证实重庆市公安局九龙坡区分局二郎派出所出具情况说明被告人张江萍未执行刑期。 被告人**、曹晶晶的辩护人提交银行转款回执，证实被告人**、曹晶晶的亲属分别代为退缴账款8000元、3000元。 本院出示重庆市九龙波区人民法院函，证实被告人张江萍因犯妨害信用卡管理罪，实际羁押时间为36日。 本院认为，被告人杨滨华、张贵杨、**、张江萍、曹晶晶收买、非法提供他人信用卡信息资料给他人，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人杨滨华、张贵杨、**、张江萍、曹晶晶的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人**、张江萍、曹晶晶到案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，被告人杨滨华、张贵杨对指控的基本事实无异议，庭审中仅对部分事实予以辩解，是坦白，被告人杨滨华愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。被告人杨滨华、**、曹晶晶退缴部分违法所得，可以酌定从轻处罚。被告人张江萍在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前又犯罪，应当对新犯的罪作出判决，把前罪没有执行的刑罚和后罪所判处的刑罚，依照刑法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被告人杨滨华辩解指控的20万元没有据为己有，卖的卡套数没有那么多，根据被告人杨滨华在公安机关的供述、其余被告人的供述、银行转账记录、电子勘验记录等，可以证实指控的犯罪事实，对其辩解意见不予采纳。其辩护人提出的辩护意见予以采纳。 被告人张贵杨辩解没有分得11.5万元，没有参与，曹晶晶只参与文档中的前二次，后面没有参与，卖的卡套数没有那么多，根据银行转款记录、被告人张贵杨在公安机关的供述、被告人杨滨华、张江萍、曹晶晶的供述等，可以证实指控的事实，对其辩解意见不予采纳。其辩护人提出被告人张贵杨系从犯，间接故意犯罪，根据本案犯罪事实，各被告人之间系转卖银行卡，各自对自己收买、提供的信用卡负责，不宜划分主从犯，被告人的行为构成直接故意，提出杨滨华所转的6万元是借款的事实与审理查明的事实不符，对其辩护意见不予采纳。 被告人**辩解卖的卡套数没有那么多，根据被告人供述、电子勘验记录等证据可以证实指控的事实，对其辩解意见不予采纳。其辩护人提出被告人**犯罪情节轻微，社会危害性相对较小，信用卡是做扩大解释的辩护意见，被告人**收买、非法提供信用卡信息294套，严重破坏金融管理秩序，社会危害较大，刑法规定的“信用卡”，已有立法解释，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转帐结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，提出卡数量应以张贵杨总结的表格为准，与审理查明的事实不符，故对其辩护意见不予采纳；提出的其他辩护意见予以采纳。 被告人张江萍的辩护人提出的辩护意见予以采纳。 被告人曹晶晶的辩护人提出被告人曹晶晶具有自首情节，是从犯，因各被告人之间系转卖银行卡，各自对自己收买、提供的信用卡负责，不宜划分主从犯，被告人系被公安机关在其住处抓获，不应当认定为自首，对其辩护意见不予采纳；提出的其他辩护意见予以采纳。 公诉机关的量刑建议符合刑法罪刑相当原则，本院予以采纳。对各被告人违法所得应当依法予以没收、追缴。综上，根据各被告人的犯罪性质、情节、社会危害性及悔罪表现，作出罪刑一致的判决。 对被告人杨滨华、**、曹晶晶依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条；对被告人张贵杨依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条；对被告人张江萍依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十一条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人杨滨华犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元，限本判决生效后10日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月8日起至2026年12月7日止）； 二、被告人张贵杨犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元，限本判决生效后10日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月6日起至2025年12月5日止）； 三、被告人**犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元，限本判决生效后10日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月18日起至2024年1月17日止）； 四、被告人张江萍犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；因犯妨害信用卡管理罪，被重庆市九龙坡区人民法院判处有期徒刑一年（羁押抵刑36日）。决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元，限本判决生效后10日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月16日起至2023年1月15日止）； 五、被告人曹晶晶犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元，限本判决生效后10日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月6日起至2022年6月5日止）； 六、对被告人杨滨华退缴的违法所得人民币128000元、对被告人**退缴的违法所得人民币8000元、被告人曹晶晶退缴的违法所得人民币3000元、对扣押在案的王某乙、张某4、刘某2分别持有的赃款人民币200298.47元、10000元、200000元予以没收，上缴国库；依法向被告人杨滨华、张贵杨、**、张江萍、曹晶晶分别追缴违法所得人民币729200元、459800元、139000元、134800元、13800元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  蒋毅君 审 判 员  王晓荣 人民陪审员  林升贵 二〇二〇年六月八日 书 记 员  李春梅 附《中华人民共和国刑法》： 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条……。 ……。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十一条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被判刑的犯罪分子又犯罪的，应当对新犯的罪作出判决，把前罪没有执行的刑罚和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。