南通市通州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0612刑初84号 公诉机关南通市通州区人民检察院。 被告人胡潇，曾用名胡晓亮，男，1994年10月13日出生于江苏省南通市，厨师，住南通市通州区，户籍地南通市通州区。曾因犯非法拘禁罪，于2017年8月16日被南通市崇川区人民法院判处拘役六个月，2018年1月16日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2019年8月8日被南通市通州区公安局刑事拘留，同年9月12日被该局执行逮捕。现羁押于南通市通州区看守所。 辩护人高彬，江苏江花律师事务所律师，执业证号13206199610674925。 辩护人王雨奇，江苏江花律师事务所律师，执业证号13206201511383535。 被告人吴棋棋，男，1991年10月29日出生于江苏省南通市，无业，住南通市通州区，户籍地南通市通州区。曾因寻衅滋事、非法携带管制器具，于2014年4月3日被南通市通州区公安局合并执行行政拘留十七日。因涉嫌诈骗罪，于2019年8月8日被南通市通州区公安局刑事拘留，同年9月12日被该局执行逮捕。现羁押于南通市通州区看守所。 南通市通州区人民检察院以通检一部刑诉[2020]63号起诉书指控被告人胡潇、吴棋棋犯诈骗罪，于2020年3月6日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院决定适用简易程序进行审理，后因案情复杂决定转为普通程序进行审理，并依法组成合议庭，于同年6月22日公开开庭审理了本案。南通市通州区人民检察院指派检察员鲍春红出庭支持公诉，被告人胡潇及其辩护人高彬、王雨奇，被告人吴棋棋到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2018年1月至6月期间，被告人胡潇单独或者伙同被告人吴棋棋以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以“行规”等虚假理由诱骗被害人李某甲等3人签订金额虚高的借条，制造虚高的资金走账流水，肆意认定被害人违约，恶意垒高借款金额，骗取被害人钱财共计人民币159323.36元（庭审中调整为158453.36元）。其中被告人胡潇参与诈骗4起，涉案金额共计人民币158453.36元；被告人吴棋棋参与诈骗3起，涉案金额共计人民币120503.36元。 为证明上述犯罪事实，公诉机关当庭提供了相关证据。 公诉机关认为：被告人胡潇、吴棋棋以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，二被告人的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡潇、吴棋棋共同实施诈骗犯罪，均起主要作用，均是主犯，均应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人胡潇、吴棋棋如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人胡潇、吴棋棋自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人胡潇有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金；判处被告人吴棋棋有期徒刑三年至四年，并处罚金。故提请本院依法分别判处。 被告人胡潇对起诉书所指控的犯罪事实及罪名没有异议，并当庭表示自愿认罪。 被告人胡潇的辩护人高彬、王雨奇的辩护意见：被告人胡潇有自首情节，已积极退赃并取得被害人的谅解，在公诉机关起诉阶段就自愿认罪认罚，认罪态度较好。建议对被告人胡潇从轻或者减轻处罚。 被告人吴棋棋对起诉书所指控的犯罪事实及罪名没有异议，并当庭表示自愿认罪。 经审理查明：2018年1月至6月期间，被告人胡潇单独或者伙同被告人吴棋棋以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以“行规”等虚假理由诱骗被害人李某甲等3人出具金额虚高的借条，制造虚高的资金走账流水，肆意认定被害人违约，恶意垒高借款金额，骗取被害人钱财共计人民币159323.36元。其中被告人胡潇参与诈骗5起，涉案金额共计人民币158453.36元；被告人吴棋棋参与诈骗4起，涉案金额共计人民币120503.36元。具体犯罪事实如下： 1.2018年1月17日，被告人吴棋棋介绍被害人顾某丁向被告人胡潇借款，被告人胡潇承诺给被告人吴棋棋借款本金5%的介绍费。被告人胡潇与被害人顾某丁约定借款人民币30000元，借款期限为一个月，月息人民币8500元，当扣借款第一个月利息等费用，若下个月不能按时归还本金可以继续支付利息，直至还清为止。被告人胡潇以“行规”为由诱骗被害人顾某丁出具金额为人民币55000元的借条，并制造了人民币50000元的走账流水。随后，被告人胡潇让被害人顾某丁取现返还人民币20000元、刷POS机支付第一个月借款利息人民币8500元、现金支付家访费人民币500元，并让被害人顾某丁花费人民币450元购买香烟给其。综上，被告人胡潇实际给付被害人顾某丁借款本金人民币20550元。事后，被告人胡潇给付被告人吴棋棋人民币1500元的介绍费。同年2月16日，被害人顾某丁支付被告人胡潇现金人民币8500元用于续利息。同年2月28日，在被害人顾某丁亲戚顾某甲经营的超市内，被告人胡潇以被害人顾某丁没有还款能力为由肆意认定被害人顾某丁违约，要求被害人顾某丁按照借条偿还人民币55000元。最后，被告人顾某丁的亲戚代为偿还被告人胡潇人民币50000元。被告人胡潇实际诈骗得款人民币37950元。 2.2018年4月26日，被害人顾某丁又向被告人胡潇借款，被告人胡潇与被告人吴棋棋商议共同借款给被害人顾某丁。二被告人与被害人顾某丁约定借款人民币10000元，借款期限为一个月，月息人民币3000元，另需支付烟钱人民币1000元，当扣第一个月利息和烟钱人民币4000元，若下个月不能按时归还本金，可以续利息，直至还清为止。被告人胡潇、吴棋棋以“行规”为由，诱骗被害人顾某丁出具了金额为人民币22000元的借条，并制造了人民币20000元的走账流水。随后，二被告人让被害人顾某丁取现返还人民币14000元，二被告人实际给付被害人顾某丁借款本金人民币6000元。同年5月，被害人顾某丁支付被告人胡潇、吴棋棋现金人民币3000元用于续利息。同年6月4日，被告人胡潇、吴棋棋将被害人顾某丁带至被告人胡潇经营的“鑫诚咨询服务部”，以被害人顾某丁没有还款能力为由肆意认定被害人顾某丁违约，要求被害人顾某丁按照借条偿还人民币22000元。后二被告人又带被害人顾某丁到被害人顾某丁的家中索要债务。最后被害人顾某丁的母亲顾某乙代为偿还人民币20000元。被告人胡潇、吴棋棋实际诈骗得款人民币17000元，二人均分。 3.2018年1月28日，被害人李某甲因驾驶汽车发生交通事故急需用钱向被告人吴棋棋借款，被告人吴棋棋因被害人李某甲的汽车被扣押无法抵押，不愿借款给被害人李某甲。被告人吴棋棋遂与被告人胡潇商量，本次借款二人一起做，收益共享，其让被告人胡潇先借款给被害人李某甲，如果被害人李某甲不能还款，再让被害人李某甲用汽车抵押向其借款偿还被告人胡潇。商定之后，被告人吴棋棋将被害人李某甲介绍给被告人胡潇，被告人胡潇与被害人李某甲约定借款人民币30000元，借款期限为一个月，月息人民币6000元，手续费等费用人民币2000元，若被害人李某甲到期不能还款，需向被告人吴棋棋抵押汽车借款偿还。被告人胡潇以“行规”为由，诱骗被害人李某甲出具了金额为人民币60000元的借条，并制造了人民币70000元的走账流水。随后，被告人胡潇让被害人李某甲通过微信、支付宝、刷POS机的方法，共计返还人民币40200元，其实际给付被害人李某甲借款本金为人民币29800元。当日，被告人胡潇分给被告人吴棋棋好处费人民币10000元。同年2月14日，被害人李某甲归还被告人胡潇借款本金人民币30000元。同年2月19日，被害人李某甲微信转账人民币2200元给被告人胡潇，用于支付所欠利息等费用人民币8000元的利息。之后，被告人胡潇继续向被害人李某甲索要上述人民币8000元，又以被害人李某甲没有还款能力且没有向被告人吴棋棋借款为由，肆意认定被害人李某甲违约，要求被害人李某甲按照借条偿还人民币60000元。被害人李某甲无法，遂向被告人吴棋棋借款。至此，二被告人骗得人民币2400元。 4.同年3月5日，被告人胡潇、吴棋棋商量各出资人民币50000元借给被害人李某甲。被告人吴棋棋与被害人李某甲约定，被害人李某甲用苏Ｆ×××××汽车向陈某抵押借款人民币50000元，借款期限为一年，定期支付利息人民币870元，当扣手续费等费用人民币8000元。被告人吴棋棋以“行规”为由，诱骗被害人李某甲出具了金额为人民币100000元的借条，并通过陈某的银行卡制造了人民币100000元的走账流水。随后，被告人吴棋棋让被害人李某甲取现后返还人民币58000元，其实际给付被害人李某甲借款本金人民币42000元。被害人李某甲从被告人吴棋棋处借款后，还给被告人胡潇借款人民币34000元（第一次借款的本息）。同年3月10日至5月10日期间，被害人李某甲支付被告人吴棋棋借款利息共计人民币9888元。其中，同年5月5日，被害人李某甲支付被告人吴棋棋的借款利息人民币870元，系向被告人胡潇的借款。被告人胡潇随即将该情况告知被告人吴棋棋，被告人吴棋棋遂以被害人李某甲没有还款能力为由，肆意认定被害人李某甲违约，要求被害人李某甲按照借条偿还人民币100000元。 同年5月14日，被告人吴棋棋和陈某带被害人李某甲到南通市崇川区中南世纪城浙江XX汽车服务有限公司南通分公司，后被告人胡潇也赶到该公司。被害人李某甲用苏Ｆ×××××汽车向该分公司抵押借款人民币144900元，后通过微信、支付宝分别转账给陈某人民币40085.54元、49999.82元，陈某遂将收到的上述钱款分别转账给被告人吴棋棋、胡潇。2019年2月至6、7月期间，被告人胡潇、吴棋棋分别退给被害人李某甲人民币2500元、7500元。被告人胡潇、吴棋棋诈骗得款人民币81103.36元。 5.2018年5月7日，被害人盛某经姜某的介绍向被告人胡潇、吴棋棋借款。被告人胡潇、吴棋棋与被害人盛某约定，被害人盛某用苏Ｆ×××××汽车抵押借款人民币20000元，借款期限为一个月，当扣利息等费用人民币2000元。被告人胡潇、吴棋棋以“行规”为由，诱骗被害人盛某出具了金额为人民币40000元的借条，并制造了人民币40000元的走账流水。随后，二被告人让被害人盛某取现后返还人民币22000元，实际给付被害人盛某借款本金人民币18000元。约20天后，被告人胡潇、吴棋棋将被害人盛某约至姜某的汽修店，以被害人盛某没有还款能力为由，肆意认定被害人盛某违约，要求被害人盛某按照借条偿还人民币40000元，被告人胡潇还打了被害人盛某一记耳光，并将被害人盛某的苏Ｆ×××××汽车藏匿于江苏省如东县境内。几日后，被害人盛某及其家人在被告人胡潇经营的“鑫诚咨询服务部”向被告人胡潇、吴棋棋偿还了人民币38000元。被告人胡潇、吴棋棋诈骗得款人民币20000元，二人均分。 2018年8月7日，被告人胡潇到南通市通州区公安局投案。同日，被告人吴棋棋被该局抓获归案。二被告人到案后，如实供述了诈骗被害人李某甲的犯罪事实。2019年8月8日被害人顾某丁向公安机关陈述了被被告人胡潇、吴棋棋套路贷诈骗的事实情况；2019年8月27日，被害人盛某向公安机关陈述了其被被告人胡潇、吴棋棋套路贷诈骗的事实情况。此后，二被告人分别向公安机关如实供述了诈骗被害人顾某丁、盛某的犯罪事实。案发后，公安机关扣押被告人胡潇所使用的周某名下的福特牌小型汽车1辆、奔驰牌小型汽车1辆（内有POS机1部）及借条、借款合同等物品；扣押了被告人吴棋棋随身携带的手机1部、现金人民币13000元及其所使用的曹某名下的哈里森马斯丹牌小型汽车1辆。二被告人亲属各代为退给被害人李某甲人民币2000元。在公诉机关起诉阶段，被告人胡潇、吴棋棋自愿签署了认罪认罚具结书，自愿认罪认罚。 本案在审理过程中，被告人胡潇的亲属代为退还了诈骗被害人顾某丁、李某乙、盛某的其余的全部赃款。被告人胡潇取得了被害人顾某丁、李某甲、盛某的谅解。 用以证明被告人胡潇、吴棋棋犯诈骗罪及其量刑情节的证据有：1.南通市通州区公安局刑事警察大队调取的被告人胡潇、吴棋棋的（常住人口）基本信息，南通市崇川区人民法院作出的（2017）苏0602刑初481号刑事判决书，南通市看守所的通公看释字[2018]19号刑满释放证明书，江苏省原通州市公安局作出的金公（开）决字[2008]第00855号公安行政处罚决定书、通公（中）行罚决字[2014]501号行政处罚决定书，被害人顾某丁提供的户名为顾某丁的广发银行个人活期对账单、手机转账截图、中国建设银行个人活期账户交易明细，公安机关侦查人员调取的被害人李某甲与浙江XX汽车服务有限公司南通分公司签订的保证借款协议及被害人李某甲的借款还款明细，调取的被害人李某甲的手机微信、支付宝账单截图，调取的被害人李某甲的拓享贷还款说明书、还款计划表，被害人李某甲提供的客户名为李某甲的中国建设银行个人活期账户交易明细，调取的户名为李某甲的工行借记卡账户历史明细清单，调取的客户名为陈某的中国建设银行个人活期账户交易明细，被害人盛某提供的借条、收据、委托书、车辆抵押合同等，公安机关侦查人员调取的福特牌、奔驰牌、哈里森马斯丹牌小型汽车的车辆信息，南通市通州区公安局刑事警察大队一中队及其侦查人员出具的发、破案经过暨抓获经过，被告人胡潇、吴棋棋在公诉机关起诉阶段签署的认罪认罚具结书，被告人胡潇的辩护人高彬、王雨奇提供的被害人顾某丁、李某甲、盛某出具的收条及谅解书等书证；2.证人陈某、曹某、周某、刘某、朱某、顾某甲、顾某丙、顾某乙、袁某、单某、徐某、姜某、张某的证言；3.被害人顾某丁、李某甲、盛某的陈述；4.被告人胡潇、吴棋棋的供述与辩解；5.公安机关侦查人员制作的对被告人吴棋棋的身体及随身物品进行检查的人身检查笔录及拍摄的人身检查照片，南通市通州区公安局作出的通公（刑）扣字[2019]431号扣押决定书及其扣押清单，南通市通州区公安局作出的通公（中）搜查字[2019]432号搜查证及侦查员制作的搜查笔录、拍摄的搜查照片，南通市通州区公安局作出的通公（中）扣字[2019]381号扣押决定书及其扣押清单，南通市通州区公安局作出的通公（刑）搜查字[2019]434号搜查证及侦查人员制作的搜查笔录及拍摄的搜查照片，南通市通州区公安局作出的通公（刑）扣字[2019]382号扣押决定书及其扣押清单，南通市通州区公安局作出的通公（刑）搜查字[2019]430号搜查证及侦查人员制作的搜查笔录、拍摄的搜查照片，南通市通州区公安局作出的通公（刑）扣字[2019]379号扣押决定书及其扣押清单，南通市通州区公安局作出的通公（刑）搜查字[2019]433号搜查证及侦查人员制作的搜查笔录、拍摄的搜查照片，南通市通州区公安局作出的通公（刑）扣字[2019]380号扣押决定书及其扣押清单，公安机关侦查人员制作的对证人陈某的手机进行检查的手机检查笔录及拍摄的手机检查照片，制作的对证人周某的手机进行检查的手机检查笔录及拍摄的手机检查照片，公安机关侦查人员制作的证人陈某、刘某、顾某甲、顾某乙、顾某丙、张某的辨认笔录，制作的被害人顾某丁、李某甲、盛某的辨认笔录，制作的被告人吴棋棋的辨认笔录等证据予以佐证。 上列用以定案的证据，被告人胡潇及其辩护人，被告人吴棋棋在庭审中均没有异议，且上列均是公安机关依法收集的证据，均具有证据的关联性、真实性和合法性，证据之间能够相互印证，均具有证据证明力。故本院依法均予以确认。 本院认为，被告人胡潇、吴棋棋以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相，套路贷的方法，单独或者共同骗取他人钱财，数额巨大，二被告人的行为均已构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控被告人胡潇、吴棋棋犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，量刑建议恰当，本院依法予以支持。被告人胡潇、吴棋棋共同实施套路贷诈骗犯罪，二被告人在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪进行处罚。被告人胡潇、吴棋棋如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人胡潇、吴棋棋多次实施诈骗犯罪，酌情予以从重处罚。被告人胡潇有犯罪前科，酌情予以从重处罚。被告人胡潇退出大部分赃款，并取得被害人的谅解，可以酌情予以从轻处罚。被告人吴棋棋退出部分赃款，可以酌情予以从轻处罚。被告人胡潇、吴棋棋当庭表示自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被告人胡潇、吴棋棋自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。 关于被告人胡潇的辩护人认为被告人胡潇有自首情节，建议对被告人胡潇减轻处罚的辩护意见。因被告人胡潇投案后，其并没有如实供述自己的全部犯罪事实，并不具有减轻的法定情节。故本院认为，该辩护意见不能成立，本院依法不予采信。 为严肃国法、惩罚犯罪，保护公、私合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人胡潇犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月8日起至2023年8月7日止，罚金限于本判决书发生法律效力后三十日内缴纳）。 二、被告人吴棋棋犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月8日起至2023年8月7日止，罚金限于本判决书发生法律效力后三十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 徐 辉 人民陪审员 张 倩 人民陪审员 涂孝建 二〇二〇年六月二十二日 书 记 员 吴 忧