黑龙江省大庆市让胡路区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0604刑初19号公诉机关大庆市让胡路区人民检察院。被告人倪红伟，男，1966年2月23日出生于辽宁省昌图县，汉族，初中文化，群众，大庆市伊美时经贸有限公司经理、大庆市汉维祥经贸有限公司股东、大庆市立风昂经贸有限公司经理，原住黑龙江省大庆市让胡路区（户籍所在地：辽宁省昌图县，户籍地：辽宁省昌图县公安局）。2019年5月18日因本案被锦州铁路公安处阜新南车站抓获，当日羁押于辽宁省阜新市看守所，2019年5月23日被解回大庆，当日被大庆市公安局龙岗分局刑事拘留。2019年6月24日经大庆市让胡路区人民检察院批准逮捕。现羁押于大庆市第一看守所。辩护人张潇，黑龙江欲凌律师事务所律师。大庆市让胡路区人民检察院以庆让检诉刑诉[2020]6号起诉书指控被告人倪红伟犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市让胡路区人民检察院指派检察员孙学财、李晓培出庭支持公诉。被告人倪红伟及其辩护人张潇到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年11月，被告人陈某（另案处理）、王某2华（另案处理）、倪红伟在未取得银行业监督管理机构批准的情况下，以大庆市让胡路区伊美时经贸有限公司、红岗区八百垧立风昂经贸有限公司、让胡路区乘风庄汉维祥经贸有限公司为依托，以赠送、奖励礼品为诱饵，分别以发传单、老会员拉新会员、电话通知倪红伟、王某2华、王某1、张某1四人在合伙经营保健品销售时的顾客等方式，召集社会公众到公司内或大庆市让胡路区吉祥凯越酒店租赁的会场上听课，陈某、倪红伟宣传该公司与神州神药业公司合作、会员投资能够分享公司经营地皮的股份，并得到免费港澳台旅游等内容，进而推销该公司高额返利的理财项目，经营模式为投资1万元成为一星级会员，每个月返利1000元，赠送一盒黑纳豆多肽片（成本价600元、1175元），投资2万元成为二星级会员，每个月返利2200元，赠送两盒黑纳豆多肽片，投资3万元成为三星级会员，每月返利3300元，赠送三盒黑纳豆多肽片，返利期间均为20个月。同时要求会员以现金的形式投资，也以现金的形式当场向会员返利，刺激会员投资，吸收公众存款，陈某将吸收的公众存款用于公司的日常开支、支付到期会员的利息、个人消费等，致使公司资金链断裂，截止至2018年5月份，到案集资参与人199人，以252人的名义被吸收存款共计人民币693万元，返利金额共计人民币3281798元。经侦查，被告人倪红伟于2019年5月18日在辽宁阜新车站广场被锦州铁路公安处阜新南车站派出所抓获归案。公诉机关针对指控，提供了相关证据。公诉机关认为，被告人倪红伟违反国家法律、金融管理法规，未经过中国人民银行批准，采取高额返利的手段，向社会不特定对象吸收资金，扰乱了国家金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以处罚。建议对其判处有期徒刑四年至五年，并处罚金。被告人倪红伟认同公诉机关的指控。其辩护人认为，被告人倪红伟系初犯、偶犯，有悔罪表现，主观恶性小；其无前科如实供述自己的犯罪行为，系坦白，认罪认罚；其被人雇佣，每月领取工资，犯罪情节轻微，社会危害性小；综上，请求对其予以从轻、减轻处罚。经审理查明，被告人倪红伟原与王某2华（另案处理）共同经营保健品，2017年11月王某2华的前夫陈某（另案处理）提出以投资返利模式经营，即对外宣传投资人投资可成为会员，按投资金额确定会员等级，依会员等级每月返利，会员在一定期限内可返本获得高额返利，投资方向包括河南省神州神药业有限公司保健品、大庆土地收益等项目。倪红伟遂以大庆市伊美时经贸有限公司、大庆市立风昂经贸有限公司、大庆汉维祥经贸有限公司为经营场所，通过发放宣传单、推介会、会员发展会员等方式向社会公众宣传上述投资返利模式。后在经营中上述公司不能依约向投资人返利，部分投资人向公安机关报案，截至2018年5月核实的报案投资人193名，投资款合计693万元，返利款合计3281798元，造成投资人损失合计3648202元。2019年5月18日被告人倪红伟在辽宁省被锦州铁路公安处阜新南车站派出所抓获。实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实。1.抓获经过、发破案经过、侦破经过，证实公安机关对本案予以立案，被告人倪红伟被抓获的过程。2.户籍信息、公安机关出具的证明及说明、无犯罪记录证明、非党员证明，证实倪红伟的身份情况；其无前科劣迹，非中共党员；王某2华的户籍信息；经公安机关未发现王某2华及其女儿名下有不动产、动产；公安机关经侦查未发现陈某在大庆机场附近取得土地使用权。3.企业注册信息查询单、市场监管及税务机关出具的情况说明、税务登记表，证实大庆市伊美时经贸有限公司、大庆市汉维祥经贸有限公司、大庆市青石蓝经贸有限公司的登记信息情况，三公司的经营范围无金融业务。4.照片、消费商奖励证书、借条、收据、光盘，证实倪红伟向案涉投资人宣传投资返利的情况；大庆市伊美时经贸有限公司为案涉投资人出具了投资凭证；大庆市汉维祥经贸有限公司为案涉投资人出具了收据；陈某、王某2华为案涉投资人出具了借条；公安机关张贴公告告知案涉投资人报案。5.离婚协议书、离婚证，证实陈某与王某2华原系夫妻关系，2019年3月19日二人办理了离婚登记。6.扣押物品文件清单，证实案发后公安机关扣押了王某2华持有的伊美时公司登记表。7.河南省神州神药业有限公司出具情况说明、营业执照、出货单，证实陈某、王某2华向河南省神州神药业有限公司购买了黑纳豆多肽片。8.倪红伟、王某2华、陈某名下银行交易明细，证实公安机关查询了2017年、2018年倪红伟、王某2华、陈某银行账户交易信息。9.房屋登记档案，证实公安机关查询了陈某名下房屋产权情况。10.刑事判决书，证实2019年2月12日陈某因犯非法吸收公众存款罪，被林甸县人民法院判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币六万元。11.证人刘某的证言，2017年11月刘某曾到大庆市青石蓝经贸有限公司应聘，后在大庆市伊美时经贸有限公司工作，负责销售工作，该公司的经营模式为投资返利，即投资人投资1万元，赠送一盒黑纳豆多肽片，每月返利1000元，投资2万元，每月返利2200元，赠送两盒黑纳豆多肽片，投资3万元，每月返利3300元，赠送三盒黑纳豆多肽片，返利期间均为20个月。陈某是大庆市青石蓝经贸有限公司的总经理，该公司下属七家分公司，倪红伟是销售总监，投资款由陈某、王某2华掌管，靳淑玲是会计。我在伊美时公司工作期间发展一名会员可以获得300元提成，我得到了1500元提成款。12.证人李某1的陈述，2017年10月至2018年4、5月我是大庆市伊美时经贸有限公司的经理，副经理是靳淑玲，倪红伟是大庆市青石蓝经贸有限公司下属七家分公司的销售总经理，倪红伟以前和王某2华一起卖过保健品，后来陈某接手公司后，公司以投资返利作为经营模式，投资款由陈某、王某2华掌管。我和靳淑玲再按投资款0.75%提成。13.证人王某1的证言，我是王某2华的弟弟，2017年10月前王某2华、我、张某1、倪红伟共同经营大庆市伊美时生活馆等七家店铺，约定每人投资4万元，赚钱四人平分。2017年11月陈某接手店铺后提出投资返利经营模式，倪红伟负责宣传，王某2华与陈某一起经营公司。14.证人张某1的证言，证实2015年至2016年王某2华、倪红伟、王某1与我在杜某共同经营了七家店铺，我们约定每人出资4万元，赚钱平分。后来陈某接手了店铺。15.崔某、董福利、王某3等案涉投资人的陈述，证实崔某、董福利、王某3等案涉投资人接受了投资返利经营模式，通过倪红伟在大庆市伊美时经贸有限公司、大庆市立风昂经贸有限公司、大庆汉维祥经贸有限公司进行投资，后出现了停止返利，部分投资人向公安机关报案。16.另案犯罪嫌疑人王某2华的供述，2015年至2017年11月我经营伊美时生活馆卖保健品，2017年11月陈某接手后改名为大庆市伊美时经贸有限公司。陈某提出的投资返利经营模式，即投资人投资可成为会员，按投资金额确定会员等级，按会员等级返利，20个月内可返本获得高额返利，会员可以购买每盒1万元的黑纳豆多肽片的显示投资。陈某称投资款能与河南省神州神药业有限公司合作开发保健品、在大庆市还有土地投资项目。会员拿到的黑纳豆多肽片是陈某从河南省神州神药业有限公司以每盒1860元购进的保健品。组织构架上，陈某作为大庆市青石蓝经贸有限公司的董事长，该公司下设七家分公司，包括八百晌立风昂公司（负责人，任某）、让胡路伊美时公司（负责人，李某1）、乘风庄公司（负责人、倪红伟）、肇州汉都公司（负责人李某2）、肇源秀文生物科技公司（负责人，张某2）、林某逸康尔公司（负责人，王某2华）、杜某青石蓝公司（负责人，朱明亮）。倪红伟、李某1曾组织会员到宣传会现场，陈某、倪红伟、李某1在会上宣传过投资返利经营模式。倪红伟发展一名会员可以得到280元至300元提成。会员的投资款、返利款以现金方式支付，我和靳淑玲都收过投资款，靳淑玲负责记账，我将收到的投资款交给了陈某，后来公司资金链断裂，不能返利。17.被告人倪红伟的供述，2015年至2017年期间我和王某2华、张某1、王某1合伙经营七家保健品店铺。2017年陈某接手店铺成立公司，七家分店的法定代表人都是名义上的。陈某提出了投资返利经营模式，投资人投资可以成为公司会员，按投资金额1万元至3万元确定三个会员等级，相应每月返利金额为1000元、2200元、3300元，返利期限为20个月。投资人可以每盒1万元价格购买黑纳豆多肽片作为投资形式。公司对外宣传会员可以享受免费港澳游、免费享受公司在大庆机场土地经营股份等。公司为投资人出具消费奖励证书、收据等收款凭证。我通过发传单、会员发展会员、开宣传会等方式，宣传了该经营模式。投资款由陈某的妻子王某2华收取，靳淑玲也收过钱。公司仅支付了几个月返利款就停止返利了。18.辨认笔录，证实经公安机关组织辨认，案涉投资人辨认出陈某、倪红伟。19.司法鉴定意见书，证实经大庆益林会计师事务所审计，120名报案人笔录中涉及投资人169名，其中104名报案集资参与人在大庆市伊美时经贸有限公司有荣誉会员登记表中有记录，投资金额470万元，返利金额2106298元，造成损失2593702元；41名报案投资人涉及50名集资参与人在大庆市立风昂经贸有限公司投资金额136万元，返利金额763400元，造成损失581800元；39名集资参与人在大庆汉维祥经贸有限公司投资金额87万元，返利金额412100元，造成损失457900元。本院认为，被告人倪红伟违反国家法律、金融管理法规，未经金融管理部门批准，采取高额返利的手段，向社会不特定对象吸收资金，扰乱了国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人倪红伟犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。被告人倪红伟如实供述犯罪事实，予以从轻处罚。辩护人关于倪红伟系坦白，可从轻处罚的意见，与案情相符，予以采纳，其他辩护意见缺乏依据，不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人倪红伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月18日起至2023年5月17日止。罚金于判决生效后五日内一次性缴纳。）二、被告人倪红伟非法吸收公众存款尚未返还的钱款，继续追缴并按比例发还本案投资人。三、在案扣押的物品由公安机关依法予以处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张欣乐人民陪审员  涂**人民陪审员  杨明杰二〇二〇年六月七日书 记 员  张 雪本判决所依据的法律条款：附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。