山西省吕梁市离石区人民法院刑事判决书（2020）晋1102刑初62号公诉机关吕梁市离石区人民检察院。被告人林×，户籍所在地福建省福州市永泰县，现住福建省福州市。2019年7月14日因涉嫌诈骗罪被离石区公安局上网追逃，同年8月10日被福州市公安局台江分局民警抓获，临时羁押于福州市第一看守所，8月23日由离石区公安局民警提押，8月24日被离石区公安局刑事拘留，同年9月28日经批准被执行逮捕。现羁押于离石区看守所。辩护人吴×，福建融成律师事务所律师。被告人张×，户籍所在地山东省新泰市，住山东省淄博市桓台县。2019年9月10日因涉嫌诈骗罪被临时羁押在桓台县看守所，同年9月11日被离石区公安局刑事拘留，同年9月28日经批准被执行逮捕。现羁押于离石区看守所。辩护人左×、任×，山西晋凯律师事务所律师。吕梁市离石区人民检察院以离检刑刑诉〔2019〕354号起诉书指控被告人林×犯非法提供信用卡信息罪、张×犯诈骗罪，于2020年1月5日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭公开开庭审理了本案，离石区人民检察院指派检察员李×出庭支持公诉，被告人林×、张×及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年3月份以来，被告人林×从洪秋芳处索要一张中国农业银行卡及一张中国工商银行卡，从郑晔处索要一张中国邮政银行卡、一张中国民生银行卡、一张光大银行卡，从谢燕珍处索要一张中国建设银行银行卡，后将洪秋芳的两张银行卡以快递的形式每张500元的价格卖给网上联系的买家，其中洪秋芳的一张中国工商银行卡被被告人张×购得后用以实施诈骗犯罪。被告人张×涉嫌诈骗罪的事实：1.2019年4月12日被告人张×使用微信昵称为糖糖（微信号为×××）及微信昵称为月月的微信号同受害人贾继龙实施淘宝刷单，贾继龙通过本人银行卡向刷单人被告人张×提供的刷单银行卡转账两笔，第一笔3280元被告人张×进行了淘宝下单，第二笔4900元被告人张×称未收到转账。根据调取的洪秋芳银行卡流水显示被告人张×将第一笔3280元通过网上银行转账给冯新明，第二笔刷单诈骗所得4900元直接充值到其使用的洪秋芳手机号注册的支付宝中。2.2018年12月10日，吴远峰通过微信联系被告人张×进行淘宝刷单，向被告人张×提供的银行卡（户名林文慧，卡号:×××）转账1910元，张×在收到转账后完成淘宝下单付款，后通过申请退款的方式将所转资金骗走。3.2019年3月31日黄南翔通过微信联系被告人张×，向张×提供的银行卡（户名洪秋芳，卡号:×××）转账1640元，张×在收到转账后未完成刷单，将所转资金骗走。4.2019年3月26日许洁槟通过微信联系被告人张×进行淘宝刷单，向张×提供的银行卡（户名洪秋芳，卡号:×××）转账1656元，张×转账后未完成刷单，将所转资金骗走。5.2019年4月12日蔡浩宇联系被告人张×进行淘宝刷单，向张×提供的银行卡（户名洪秋芳，卡号×××）分别转账592元、282元、2273元，张×收到转账后均未完成刷单，将所转资金骗走。6.2019年5月24日陈鸿通过微信联系被告人张×进行淘宝刷单，向张×提供的银行卡（户名:赵明明，卡号:×××）转账2504元，张×在收到转账以后进行了淘宝下单付款，后通过申请退款的方式将所转资金骗走。7.2019年7月14日，绍志刚通过微信联系被告人张×，向张×提供的银行卡（户名:石颖，卡号:×××）转账1848元，张×在收到转账以后进行了淘宝下单付款，后通过申请退款的方式将所转资金骗走。8.2019年9月2日，高文洁通过微信联系被告人张×，向张×提供的银行卡（户名:石颖，卡号×××）转账2530元，张×在收到转账以后未进行刷单，将所转资金骗走。9.2019年8月7日，蔡凎粤通过微信联系被告人张×进行淘宝刷单，向张×提供的银行卡（户名:石颖，卡号:×××）转账3988元，张×在收到转账以后进行了淘宝下单付款，后通过申请退款的方式将所转资金骗走。10.2019年8月19日，张青通过微信联系被告人张×，向张×提供的银行卡（户名:石颖，卡号×××）转账4599元，张×在收到转账未进行刷单，将所转资金骗走。11.2019年8月31日，张剑通过微信联系被告人张×，向张×提供的银行卡（户名:石颖，卡号:×××）转账4250元、963元，合计5213元，张×在收到转账以后进行了淘宝下单付款，后通过申请退款的方式将所转资金骗走。12.2019年5月14日，李天亮通过微信联系被告人张×，向张×提供的银行卡（户名:赵明明，卡号×××）转账3297元，张×在收到转账以后未进行刷单，将所转资金骗走。公诉机关认为，被告人林×的行为构成非法提供信用卡信息罪，被告人张×的行为构成诈骗罪，提请本院依法判处。被告人林×对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见为，林×与张×没有共同犯罪的故意，张×诈骗导致的后果与林×没有直接的因果关系；林×仅出卖两张银行卡，一张由张×购得用于诈骗，其行为导致的危害后果小。被告人林×具有坦白情节，系初犯偶犯，认罪态度好，真心认罪悔罪，家庭负担重，恳请法庭从轻处罚。被告人张×对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见为，被告人自愿认罪认罚，可从宽处罚；被告人具有自首的法定减轻处罚情节；被告人系在校大学生，应给其提供继续上学做人的机会；被告人在其家属的帮助下积极退赃；被害人主观具有过错，对被告人量刑时应予以体现；被告人系初犯、偶犯，主观恶性小。经审理查明，被告人林×犯非法提供信用卡信息罪的事实为：2019年3月份以来，被告人林×从洪秋芳处索要一张中国农业银行卡及一张中国工商银行卡，从郑晔处索要一张中国邮政银行卡、一张中国民生银行卡、一张光大银行卡，从谢燕珍处索要一张中国建设银行银行卡，后将洪秋芳的两张银行卡以快递的形式每张500元的价格卖给网上联系的买家，其中洪秋芳的一张中国工商银行卡被被告人张×购得后用以实施诈骗犯罪。被告人张×实施诈骗的事实为：1.2019年4月12日被告人张×使用微信昵称为糖糖（微信号为×××）及微信昵称为月月的微信号同受害人贾继龙实施淘宝刷单，贾继龙通过本人银行卡向刷单人被告人张×提供的刷单银行卡转账两笔，第一笔3280元被告人张×进行了淘宝下单，第二笔4900元被告人张×称未收到转账。根据调取的洪秋芳银行卡流水显示被告人张×将第一笔3280元通过网上银行转账给冯新明，第二笔刷单诈骗所得4900元直接充值到其使用的洪秋芳手机号注册的支付宝中。2.2018年12月10日，吴远峰通过微信联系被告人张×进行淘宝刷单，向被告人张×提供的银行卡（户名林文慧，卡号:×××）转账1910元，张×在收到转账后完成淘宝下单付款，后通过申请退款的方式将所转资金骗走。3.2019年3月31日黄南翔通过微信联系被告人张×，向张×提供的银行卡（户名洪秋芳，卡号:×××）转账1640元，张×在收到转账后未完成刷单，将所转资金骗走。4.2019年3月26日许洁槟通过微信联系被告人张×进行淘宝刷单，向张×提供的银行卡（户名洪秋芳，卡号:×××）转账1656元，张×转账后未完成刷单，将所转资金骗走。5.2019年4月12日蔡浩宇联系被告人张×进行淘宝刷单，向张×提供的银行卡（户名洪秋芳，卡号×××）分别转账592元、282元、2273元，张×收到转账后均未完成刷单，将所转资金骗走。6.2019年5月24日陈鸿通过微信联系被告人张×进行淘宝刷单，向张×提供的银行卡（户名:赵明明，卡号:×××）转账2504元，张×在收到转账以后进行了淘宝下单付款，后通过申请退款的方式将所转资金骗走。7.2019年7月14日，绍志刚通过微信联系被告人张×，向张×提供的银行卡（户名:石颖，卡号:×××）转账1848元，张×在收到转账以后进行了淘宝下单付款，后通过申请退款的方式将所转资金骗走。8.2019年9月2日，高文洁通过微信联系被告人张×，向张×提供的银行卡（户名:石颖，卡号×××）转账2530元，张×在收到转账以后未进行刷单，将所转资金骗走。9.2019年8月7日，蔡凎粤通过微信联系被告人张×进行淘宝刷单，向张×提供的银行卡（户名:石颖，卡号:×××）转账3988元，张×在收到转账以后进行了淘宝下单付款，后通过申请退款的方式将所转资金骗走。10.2019年8月19日，张青通过微信联系被告人张×，向张×提供的银行卡（户名:石颖，卡号×××）转账4599元，张×在收到转账未进行刷单，将所转资金骗走。11.2019年8月31日，张剑通过微信联系被告人张×，向张×提供的银行卡（户名:石颖，卡号:×××）转账4250元、963元，合计5213元，张×在收到转账以后进行了淘宝下单付款，后通过申请退款的方式将所转资金骗走。12.2019年5月14日，李天亮通过微信联系被告人张×，向张×提供的银行卡（户名:赵明明，卡号×××）转账3297元，张×在收到转账以后未进行刷单，将所转资金骗走。认定上述事实的证据如下：1.被告人林×、张×的供述；2.同案犯黄冰、黄栩翔、王婵等人的供述；3.受害人黄一亮、贾继龙、吴远峰等人的陈述；4.辨认笔录；5.电子数据；6.银行转账明细、归案情况说明、临时羁押证明、户籍证明等相关书证。上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控的犯罪事实。被告人林×、张×对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。本院认为，被告人林×非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为构成非法提供信用卡信息罪；被告人张×以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。二被告人认罪认罚，被告人张×的家属能够退赔被害人，可对其从轻处罚。经二被告人居住地社区矫正机构调查评估，适用社区矫正，故对二被告人适用缓刑对居住社区不致产生严重危害。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十六条、第七十二条的规定，判决如下：被告人林×犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金三千元（罚金已缴纳）；（缓刑考验期从判决确定之日起计算）被告人张×犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金三千元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 乔 伟人民陪审员 刘慧霞人民陪审员 张江帆 二〇二〇年六月十五日书 记 员 张志芳