河北省保定市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀06刑终410号 原公诉机关河北省保定市徐水区人民检察院。 上诉人（原审被告人）詹雷，男，1992年5月8日出生于河北省保定市，汉族，高中文化，无业，住保定市徐水区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月14日被保定市徐水区公安局刑事拘留，同年9月29日被取保候审，因涉嫌犯盗窃罪于2019年9月17日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于保定市徐水区看守所。 河北省保定市徐水区人民法院审理河北省保定市徐水区人民检察院指控原审被告人詹雷犯诈骗罪、盗窃罪一案，于2020年5月18日作出（2020）冀0609刑初9号刑事判决。原审被告人詹雷不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定，一、诈骗事实 2016年9月至11月，被告人詹雷以保定市徐水区作为抵押，向平某借款67万元，并签订房屋转让协议。后詹雷又以向他人借款给其还款为由，将该房产抵押给何某1借款60万元，用于偿还其他借款和个人消费，偿还平某14.9万元后逃匿，诈骗被害人平某52.1万元。 上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实： 1、被告人詹雷供述证实，其在2015年9月用徐水区商业城敬业街21号的房子作抵押在农村信用社贷款65万元，其中50万元用于偿还尚金的贷款，15万元用于个人消费。2016年9月贷款到期没钱还，就从平某那儿还用这套房子抵押借款27万、40万元用于偿还银行的贷款，将房本从银行拿回来就给了平某，并签订房屋转让协议和房屋过户委托书，之后其提议再次拿房本去农村信用社贷款还平某，平某让王某1跟着其拿着房本去的银海对面的农村信用社贷款，因没有土地证办不下来，后其擅自将房本从信用社取出去找何某1，使用该房本抵押、其妻子张文文作为担保人向何某1借款60万元，并签订借款合同，何某1扣除2万元利息后给其打款58万元。58万元基本用于还债，其中还王某235万、霍某10万、张某14万、滕某2.3万元、通过给刘丽娟转款的方式偿还平某利息2万，最后剩余2万元自己消费。在何某1处贷款到期后，因无钱偿还，故将房子过户给何某1。现在除欠平某的钱，还欠其他人的三四十万元。 2、被害人平某陈述证实，2016年9月8日、10月7日，詹雷分两次向其借款27万元、40万元，约定2016年11月8日前还款，同时用詹雷敬业街21号的房子做抵押，并签订了房屋转让协议、抵押合同，詹雷打了借条、收条，钱是其嫂子刘丽娟用银行卡给詹雷的银行卡转过去的。到期后，11月中旬，詹雷说拿房本去银行贷款还其钱，其表示同意，并将房本给了詹雷，之后詹雷便失去了联系，2017年11月份打听到詹雷敬业街21号的房子已经卖了，故知道被骗，遂去詹雷家中找詹雷，但詹雷父亲和妻子也不知道詹雷在哪儿。 3、证人王某1证言证实，其知道詹雷用徐水敬业街21号房子作抵押借平某67万元钱不还的事儿，后来詹雷将房本骗走把房子已经卖了，偿还过平某5万元现金，是否通过刘丽娟工商银行卡给过利息不清楚。 4、证人伊某证言及还款记录证实，被告人詹雷在向平某借款67万元后，自2016年9月28日起共偿还借款利息10笔、每笔9900元，共计9.9万元，2017年4月28日偿还5万元，合计偿还14.9万元。 5、被告人詹雷尾号为4824、8238的工商银行卡和刘丽娟的尾号为0063、4950的工商银行账号的交易流水证实，2016年9月至2017年5月，无被告人詹雷给刘丽娟的转款记录。 6、证人何某1、金某证言及房屋买卖合同、欠款明细、房地产估价报告及附件证实，2017年7、8月份的一天，詹雷拿着敬业街21号房子的房本到何某1尚源投资公司借款60万元，并签订了借款协议、房屋买卖协议，詹雷妻子张文文系担保人，9月份借款到期后詹雷没钱还，遂把房子100万元转让给何某1，何某1交了14万多元的过户税和3万元的评估费用，一直到2018年9月才过户到何某1公司员工金某的名下，现在借条、借款协议、房屋买卖协议等都已销毁。 7、证人王某2证言及交易流水证实，2017年2、3月份，通过别人介绍，詹雷在其开设的河北恒泰盛业建筑装饰有限公司借款35万元，借期3个月，扣除利息后给詹雷33万余元，5月31日詹雷去店里通过ＰＯＳ机还款35万元。 8、证人滕某证言及交易流水证实，2017年5月31日下午5、6点钟，詹雷让其用ＰＯＳ机刷农业银行卡还别人钱，共刷了7笔，然后用其银行卡还了一笔4万元、一笔10万元。次日，詹雷又用银行卡还其2.3万元。 9、证人张某1证言证实，詹雷借过其4、5次现金，2017年5月31日通过滕某的银行卡还过4万元，现在还欠其4万元。 10、证人霍某证言证实，2017年5月31日，詹雷通过银行卡给其转款10万元，偿还向其的借款，现在还欠其2万元。 11、证人张某2证言证实，2015年，詹雷用他商业城敬业街21号的房产抵押在其所在的农村信用社抵押贷款65万，2016年到期还清了。后来詹雷又拿着房产本来办理贷款，因没有土地证，遂未办理成抵押登记。 12、借条、收条、借款借据、民间抵押借贷合同、房屋转让协议书、房屋授权过户委托书复印件证实，2016年9月8日、10月7日，被告人詹雷约定以徐水商业城敬业街21号房产作抵押两次向平某借款27万、40万，共计67万元，借期1-2个月，2017年11月8日到期，并约定到期不能偿还借款将该房屋转让给平某。 二、盗窃事实 2018年12月26日，被告人詹雷在保定市徐水区将被害人曹某支付宝内的4万元钱盗走。 上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实： 1、被告人詹雷供述证实，2018年10月份，其和曹某认识，后开始搞对象，期间向曹某借过几次钱，总共有7万多。2018年12月底，其母亲何某2问其经济状况，其为了让其母认为自己有钱，故让曹某把她的支付宝账号登录到其手机上，其把曹某支付宝账号内的4万元转到其母的支付宝内，过了几分钟，其母知道其有钱就又将钱转回来了。又过了几天，其要用钱交复兴国际小区的购房款，因其手机上有曹某支付宝账号信息且其知道密码，故其在个人手机上登录曹某的支付宝账号给其母转过去4万元，至今也没给曹某。 2、被害人曹某陈述证实，2018年10月4日和詹雷相识，后经常来往，10月底确立恋爱关系，10月30日詹雷开始陆陆续续的向其借钱。12月24日，詹雷让其把支付宝登录到他手机上说让他妈看看他有钱，其就把支付宝登录到詹雷手机上了，詹雷给他妈转过去4万，几分钟后他妈又给转回来了。12月26日发现其支付宝里的4万元又转到詹雷他妈何某2支付宝里去了，就问詹雷怎么回事，詹雷说他妈急用钱，但至今也没还钱。 3、证人何某2证言及转款记录证实，2018年12月24日，其问詹雷还有钱不，詹雷让其看了看支付宝内还有4万元，他还给其支付宝里转过去4万元，其又把钱给詹雷转回去了，过了两天因急需交复兴国际小区的购房款，詹雷就给其支付宝转款4万元，提现到银行卡内，第二天交的房款。 综合证据： 1、到案经过证实，根据曹某2019年9月10日的报案笔录，同年9月17日将詹雷传唤到公安机关，詹雷承认2018年12月26日将曹某支付宝内4万元钱在曹某不知情的情况下盗走的事实。 2、户籍证明信证实被告人詹雷的身份情况。 原审法院认为，被告人詹雷以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；以非法占有为目的，秘密窃取他人钱财，数额较大，其行为已构成盗窃罪。被告人詹雷对盗窃罪自愿认罪认罚，对其可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第五十二条、第五十三条第一款、五十四条、五十五条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，认定被告人詹雷犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币四万元，剥夺政治权利二年；犯盗窃罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币四千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，罚金人民币四万四千元，剥夺政治权利二年；责令被告人詹雷退赔被害人平某经济损失人民币五十二万一千元；退赔被害人曹某经济损失人民币四万元。 上诉人詹雷上诉主要提出：其不具有非法占有目的，不构成诈骗罪，且一审法院认定其仅偿还过平某149000元不当。 经二审审理查明的事实与原判决认定事实一致。据以定案的证据均经原审法院庭审质证，本院予以确认。 关于上诉人詹雷上诉所提其不具有非法占有目的，不构成诈骗罪的意见，经查，上诉人詹雷供述证实其在以保定市徐水区作为抵押物向平某抵押借款之时即存在大量欠款，且并无固定收入来源，后其以向信用社贷款偿还平某为由将该房产的房本从平某处取回，因信用社并未批准其贷款，其在未告知平某的情况下擅自将房本从信用社取回，使用该房本通过何某1抵押贷款，将从何某1处的贷款用于偿还其他债务及个人消费，在其将房屋过户给何某1后亦未对平某进行告知，后因无法偿还欠款更换手机号码，逃避还款；被害人平某陈述及证人王某1证言亦证实平某并不知晓詹雷将房本从信用社取回并从他人处贷款用以偿还詹雷对他人欠款，且之后无法联系到詹雷；证人张某2证言证实詹雷于2016年使用徐水区商业城敬业街21号房作为抵押在保定市徐水区农业信用社申请贷款，单位对贷款人情况进行调查时了解到詹雷在外有大量欠款，且该房屋无土地证，故未给詹雷发放贷款，后詹雷将该房产的房本从信用社取走；证人何某1证言证实詹雷于2017年使用徐水区商业城敬业街21号房在其经营的尚源投资公司借款60万元，借款到期后无法与詹雷取得联系，后通过詹雷妻子联系上詹雷，将该房屋过户至其公司员工金某名下；证人王某2、滕某、张某1、霍某等人证言证实詹雷曾向上述证人多次或大量借款，且部分欠款仍未偿还。上述证据能够相互印证，证实上诉人詹雷在明知自己存在大量欠款且无偿还能力的情况下，仍向被害人平某抵押借款，之后将房本从平某处骗出后再次从何某1处抵押借款偿还对他人欠款，后因无法偿还债务更换手机号，逃避还款的事实，其主观上具有非法占有的目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，其行为符合诈骗罪的构成要件，故其上诉所提不具有非法占有目的，不构成诈骗罪的意见，因与现有依法查明的事实和证据不符，不予采纳；关于上诉人詹雷上诉所提一审法院认定其仅偿还过平某149000元不当的意见，经查，证人伊某、王某1证言及公司还款记录证实，自上诉人詹雷向平某处借款67万后，共偿还149000元利息的事实，虽上诉人詹雷辩称曾通过其个人工商银行及无卡存现金的方式向刘丽娟银行账户转账，但詹雷及刘丽娟的银行流水均未体现二人之间的交易记录，该辩解意见因与现有依法查明的事实和证据不符，不予采纳。 本院认为，上诉人詹雷以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相,骗取他人财物，数额特别巨大的行为构成诈骗罪；上诉人詹雷以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大的行为构成盗窃罪。原判定性及适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  杨满增 审判员  王雁翔 审判员  郭 洁 二〇二〇年六月三十日 法官助理刘曼 书记员张晓坤