河南省平顶山市中级人民法院民 事 裁 定 书（2020）豫04民终1444号上诉人（原审原告）：贺兰芝，女，1963年2月15日出生，汉族，住河南省平顶山市新华区。委托诉讼代理人：曹振华，河南通海律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：王铁闯，男，1958年7月13日出生，汉族，住河南省平顶山市湛河区。委托诉讼代理人：王印，河南国俊律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：河南闯业通实业有限公司，住所地平顶山市新华区启蒙路老环保局5楼501号，统一社会信用代码：91410402397130048T。法定代表人：王铁闯，总经理。委托诉讼代理人：王印，河南国俊律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：张洪涛，男，1956年6月27日出生，汉族，住河南省平顶山市新华区。被上诉人（原审被告）：河南鸿涛羊肚菌科技开发有限公司，住所地平顶山市湛河区新南环路东段四铃啤酒厂对面路南。法定代表人：张洪涛，经理。上诉人贺兰芝因与被上诉人王铁闯、张洪涛、河南闯业通实业有限公司（以下简称闯业通公司）、河南鸿涛羊肚菌科技开发有限公司（以下简称羊肚菌公司）民间借贷纠纷一案，不服河南省平顶山市新华区人民法院（2019）豫0402民初3968-1号民事裁定，向本院提起上诉。本院于2020年5月20日立案后，依法组成合议庭审理了本案。上诉人贺兰芝及其委托诉讼代理人曹振华、被上诉人王铁闯及河南闯业通实业有限公司的委托诉讼代理人王印到庭参加了诉讼，被上诉人张洪涛、河南鸿涛羊肚菌科技开发有限公司经传票传唤，无正当理由拒不到庭。本案现已审理终结。贺兰芝上诉请求：1.依法撤销河南省平顶山市新华区人民法院（2019）豫0402民初3968-1号民事裁定，并指令河南省平顶山市新华区人民法院审理；2.本案诉讼费由被上诉人承担。事实与理由：一、本案民事诉讼应继续审理，而非驳回起诉。1.2019年11月24日平顶山市公安局中兴路分局作出《立案决定书》对河南闯业通实业有限公司（以下简称闯业通公司）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，在该程序未走完之前，现该公司只是涉嫌非法吸收公众存款罪，是否犯罪只有生效判决才能证明；2.贺兰芝与王铁闯之间是民间借贷纠纷，与闯业通公司没有发生任何关系。案涉借款有王铁闯出具的借条、转账凭证等证据予以证明，即使该公司构成非法吸收公众存款罪，贺兰芝的借款也不在犯罪事实的范围内；二、一审法院依据平顶山市公安局中兴路分局出具的《立案决定书》作出中止审理的裁定，只有在中止诉讼的原因消除后，才能恢复审理。退一步讲，如果本案民事诉讼不能继续进行审理，也应中止诉讼，财产保全裁定不予解除，案件应等待闯业通公司涉嫌非法吸收公众存款一案的判决结果，再决定民事诉讼是恢复审理，还是驳回起诉，这样既能维护上诉人的合法权益，也不影响刑事案件同时进行。王铁闯有利用闯业通公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查达到拖延偿还债务，甚至在保全裁定解除后转移财产的目的。王铁闯及闯业通公司辩称，一审裁定认定事实清楚，适用法律正确，二审应予维持。贺兰芝的上诉理由不能成立，应予驳回。张洪涛未出庭，亦未提供书面答辩意见。羊肚菌公司未出庭，亦未提供书面答辩意见。一审法院认定事实：贺兰芝（××）与河南中海建设工程投资有限公司华智科技工业园工程部（借款人）、河南闯业通实业有限公司（担保人）于2014年8月12日、2014年9月7日、2014年9月10日签订三份《借款合同》，约定河南中海建设工程投资有限公司华智科技工业园工程部分别向贺兰芝借款1万元、5万元、2万元，河南闯业通实业有限公司出具出资证明，河南中海建设工程投资有限公司华智科技工业园工程部同时向贺兰芝出具还款计划书。贺兰芝（××）与河南闯业通实业有限公司（借款人）、河南鸿涛羊肚菌科技开发有限公司（担保人）于2014年10月30日、2014年10月31日、2014年11月29日签订三份《借款合同》，约定河南闯业通实业有限公司分别向贺兰芝借款2万元，三次共6万元，借款由河南鸿涛羊肚菌科技开发有限公司出具出资证明，河南闯业通实业有限公司向贺兰芝出具还款计划书。以上借款贺兰芝通过银行转账和现金的方式支付王铁闯，均约定利息为月利率2%。田志刚（××）与河南中海建设工程投资有限公司华智科技工业园工程部（借款人）、河南闯业通实业有限公司（担保人）于2014年8月14日签订《借款合同》，约定河南中海建设工程投资有限公司华智科技工业园工程部向田志刚借款3万元，河南闯业通实业有限公司出具出资证明，河南中海建设工程投资有限公司华智科技工业园工程部同时向贺兰芝出具还款计划书，约定利息为月利率2%。陈红（××）与河南中海建设工程投资有限公司华智科技工业园工程部（借款人）、河南闯业通实业有限公司（担保人）于2014年8月23日、2014年9月10日签订两份《借款合同》，约定河南中海建设工程投资有限公司华智科技工业园工程部分别向贺兰芝借款3万元、2万元，河南闯业通实业有限公司出具出资证明，河南中海建设工程投资有限公司华智科技工业园工程部同时向贺兰芝出具还款计划书，约定利息为月利率2%。后因河南闯业通实业有限公司资金链中断无法按时向贺兰芝、田志刚、陈红正常支付利息及本金，2015年5月20日王铁闯、张洪涛对贺兰芝重新出具借条内容为：“今借到贺兰芝现金拾贰万元整（120000元）月利率2分。借款时间6个月借款人王铁闯2015年5月20日担保人张洪涛”。当日王铁闯也向田志刚、陈红分别出具3万元的借条，担保人均为张洪涛，该三份借条右上部均标注“继续有效王铁闯2017年5.25”。并将贺兰芝、田志刚、陈红前期的借款合同收回加盖了“作废”印章。河南闯业通实业有限公司向贺兰芝、田志刚、陈红支付部分本金和利息后，因资金链断裂未能按约定支付利息及剩余本金，2018年9月田志刚、陈红通过债权转让的方式分别将其对河南闯业通实业有限公司、王铁闯的3万元债权转让给贺兰芝，由贺兰芝对王铁闯主张。2018年11月，贺兰芝向本院提起诉讼。河南闯业通实业有限公司、王铁闯对贺兰芝主张的借款事实无异议，同时认可河南中海建设工程投资有限公司华智科技工业园工程部所承揽的项目河南闯业通实业有限公司及王铁闯是实际施工人，河南中海建设工程投资有限公司华智科技工业园工程部所借的款项系王铁闯、河南闯业通实业有限公司实际使用。河南闯业通实业有限公司为王铁闯一人独资公司。另查明，2014年闯业通公司以筹集资金、开展羊肚菌项目和旧城改造康凯花园项目为由，以签订合同约定偿付本金、支付利息的方式面向社会不特定对象吸收存款，闯业通公司自认其于2014年先后吸收杨国珍、王桂荣、李彩红、杨俊、尚瑞红、卞二凤、刘秋霞、文素珍、杨玉红、焦双、鲁克艳、宋军涛、徐永红、张景丽、黄巧平、王守欣、王琳、王聪、马杰、张小宏、巴资军、陈桂枝、张桂花、周晓宇、吕向凡、芦爱玲、张义霞、任香丽、杨彩、张改云、夏龙盼、秦全喜、贺兰芝、田志刚、陈红、白秋花、白秋花、白付贵等几十人存款达上千万元。平顶山市新华区防范打击和处置非法集资及投资担保公司清理规范工作指挥部平新处非指（2016）17号文件将闯业通公司已列为涉嫌非法集资企业。平顶山市公安局中兴路分局于2019年11月24日出具的《立案决定书》，写明：“根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条之规定，决定对2019、10.24平顶山市新华区河南闯业通实业有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。一审法院认为，闯业通公司未经相关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付月息，扰乱金融秩序且金额巨大，涉嫌非法吸收存款，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定：人民法院立案后,发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的,应当裁定驳回起诉,并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。根据上述法律规定，本案应当裁定驳回起诉。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条之规定，裁定：驳回贺兰芝的起诉。本院二审中各方均未提交新的证据。二审查明的事实与一审裁定认定的事实相一致。本院认为，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款规定:“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。”本案中，闯业通公司系王铁闯的一人独资公司。因闯业通公司违反国家金融管理法规，向社会不特定对象吸收存款，已被平顶山市公安局中兴路分局以涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查，且该局已向一审法院发函告知闯业通公司法定代表人兼董事长王铁闯系该案犯罪嫌疑人。因本案借贷行为本身已经涉嫌非法集资犯罪，被公安机关立案侦查，根据上述法律规定，本案应裁定驳回起诉。综上，贺兰芝的上诉理由不能成立，一审裁定认定事实清楚、适用法律正确，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项、第一百七十一条规定，裁定如下：驳回上诉，维持原裁定。本裁定为终审裁定。审判长  张泰东审判员  李 勇审判员  宋 娟二〇二〇年六月十七日法官助理吴桐书记员李夫宇