河南省桐柏县人民法院执 行 裁 定 书（2020）豫1330执异13号异议人（案外人）：余慧萍。异议人（案外人）：于小平。异议人（案外人）：吴全胜。被执行人：河南省中鑫黄金投资管理有限公司。法定代表人：齐银成。被执行人：惠江波。桐柏县人民法院移送执行被执行人河南省中鑫黄金投资管理有限公司、被执行人惠江波非法吸收公众存款纠纷一案，异议人（案外人）余慧萍、于小平、吴全胜对本院2020年3月17日作出的《关于涉案资产的告知函》提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查,现已审查终结。异议人余慧萍、于小平、吴全胜提出异议的理由如下：1、内乡县法院（2016）豫1325民初276号民事案件判决前查封（之后又依法续封）的惠江波、齐银敏名下位于南阳市××小区××楼××楼××室、××室及××同××楼××单元××室的房产不是惠江波的个人财产，而是惠江波、齐银敏夫妻共有合法财产，不是犯罪分子惠江波个人的非法集资案件涉及的财产，桐柏县法院（2018）豫1330刑初144号刑事判决书第4页“经审理查明”的内容也印证了惠江波没有用非法吸收的资金购买上述房产；2、惠江波非法集资案2018年12月已宣判，桐柏县法院并没有查封、冻结、划拨惠江波郑州银行股份有限公司南阳分行62×××98账户资产。中鑫黄金公司在2015年已停止非法吸收存款业务，该笔存款发生在2017年，不是惠江波和中鑫黄金公司非法吸收的公众存款，不属于刑事案件涉案财产的追缴范围，且桐柏县法院（2018）豫1330刑初144号刑事判决已判决由冻结机关依法处置。桐柏县公安局在冻结期限届满前没有续行冻结，桐柏县法院也没有采取查封冻结措施，现早已逾期。经异议人申请，内乡县法院冻结该账户存款，受益人应当是三位异议人，桐柏县法院无权处置该笔存款，更谈不上要求内乡县法院暂停处置或予以移送；3、内乡县法院保全的财产是为执行三位异议人与中鑫黄金公司及惠江波、齐银敏民事案件，刑事与民事二者并行不悖，不存在吸收与被吸收的关系。桐柏县检察院变更起诉决定书中已将认定惠江波利用桐柏分公司非法吸收公众存款的事实取消。4、桐柏县法院刑事判决书认定内乡县法院查扣的财产是涉案财产是没有事实和证据支撑的，这些资产不是惠江波等吸收的公众存款或使用这些款项购置的财产。桐柏县法院（2018）豫1330刑初144号刑事判决的退赔主体不是惠江波，更不是财产共有人齐银敏。内乡县法院查扣的三处房产不是被告人的违法财产，也不是公安机关在侦查阶段查扣的财产，不属于桐柏县法院刑事审判阶段审查的对象。虽然惠江波郑州银行股份有限公司南阳分行的存款是公安机关查扣的财产，但不是惠江波的违法所得，公安机关在查封期限届满前没有续封，是公安机关对其采取强制措施的处置，是该存款恢复的正常状态，是对桐柏县法院刑事判决书第四条的处置。桐柏县法院没有法律依据查扣处置上述房产及存款，请求桐柏县法院再函告内乡县法院执行机构恢复处置其查封的财产。本院审查查明，2016年，异议人余慧萍、于小平、吴全胜在内乡县人民法院以民间借贷起诉河南省中鑫黄金投资管理有限公司、河南省中鑫黄金投资管理有限公司内乡分公司、惠江波，2016年2月2日，依三人申请内乡县人民法院作出（2016）豫1325民初276号民事裁定书，将惠江波所有的位于南阳市××小区××楼××楼××室、××室（产权证号：1401020258-1，1401020259-1），以及南阳东方同安小区6号楼1单元303室（合同备案号：12592862）的房产的房产的处分权予以扣押（经审查上述三处房产惠江波取得权属的时间在非法吸收公众存款期间）。2016年5月30日内乡县人民法院作出（2016）豫1325民初276号民事判决书，判决：河南省中鑫黄金投资管理有限公司与河南省中鑫黄金投资管理有限公司内乡分公司于本判决生效后五日内共同偿还三原告借款130万元及利息（其中余慧萍本金10万元、于小平本金40万元、吴全胜本金80万元及利息），判决书于6月22日生效。案件在执行过程中，因查封的三处房产有共有人齐银敏，案件中止执行，三异议人以公司股东惠江波、齐银敏侵害债权人利益为诉因诉至内乡县人民法院，2017年9月16日，内乡县人民法院作出（2017）豫1325民初1142号民事判决书，查明惠江波和齐银敏系夫妻关系，二人于2008年5月16日共同出资1000万元注册成立了河南省中鑫黄金投资管理有限公司与河南省中鑫黄金投资管理有限公司内乡分公司，两公司均系惠江波和齐银敏二人所开的“夫妻店”，侵害了债权人利益。判决：惠江波、齐银敏对河南省中鑫黄金投资管理有限公司、河南省中鑫黄金投资管理有限公司内乡分公司由内乡县人民法院（2016）豫1325民初276号民事判决书确认对余慧萍、于小平、吴全胜所负130万元本金及利息的债务承担连带责任。判决书于2017年12月18日生效。判决生效后恢复执行，在对上述房产二次拍卖期间，（2017）豫1325民初1142号民事判决进入再审程序，经一审二审，维持原判。案件于2018年7月9日恢复执行，立（2018）豫1325执恢41号。桐柏县人民检察院以桐检公诉刑诉（2018）78号起诉书和桐检公刑变诉[2018]2号变更起诉决定书（认定惠江波利用桐柏分公司非法吸收公众存款的事实取消），指控被告单位河南省中鑫黄金投资管理有限公司和被告人惠江波犯非法吸收公众款罪，分别于2018年3月27日、11月23日向本院提起公诉。本院于2018年12月26日作出（2018）豫1330刑初144号刑事判决书。此案中查明，在未经金融管理部门批准的情况下，从2011年开始，河南省中鑫黄金投资管理有限公司分别在桐柏县××内乡县、南阳市等地设立分公司，在桐柏县××内乡县、南阳市以黄金投资理财或借款的名义，和集资人与人签订黄金投资理财合同、借款合同等，向不特定人员非法吸收公众存款，2015年10月以后黄金投资理财业务基本停止……被告人惠江波将吸收资金用于偿还前期借款、支付利息、工资费用、公司运营、借给秦银占、王清琴、内乡县裕凯金银珠宝有限公司现金2600万元、装修桐柏中鑫黄金大酒店、购买桐柏县金冠置业有限公司的土地使用权、收购金冠置业、开发中鑫国际房地产项目等。……涉案财产情况如下:……4、被告人惠江波位南阳市××小区××楼××楼××室、××室及××同××楼××单元××室室的房产。2016年2月2日，内乡县法院作出（2016）豫1325民初276号民事裁定书，对该房产的处分权予以查封……7、被告人惠江波的银行存款655075元，已由桐柏县公安局予以冻结……判决如下：1、河南省中鑫黄金投资管理有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币1000000元；2、被告人惠江波犯非吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金500000元；（……）3、责令被告单位河南省中鑫黄金投资管理有限公司于本判决生效三十日内退赔非法吸收尚未偿还集资户的借款（具体名单及退赔数额见审计报告）；4、冻结在案的银行存款人民币655075元及其孳息，由冻结机关依法处置。在审计报告中，涉及内乡县集资户135人，未偿还本金2259.25万元，其中余慧萍本金10万元、于小平本金40万元、吴全胜本金80万元。2018年12月6日，桐柏县公安局冻结惠江波郑州银行股份有限公司南阳分62×××988账户，冻结金额522514.49元，冻结终止日期为2019年6月5日；冻结惠江波中国建设银行桐柏支行账户存款134876.89元，冻结终止日期为2019年6月6日。2020年3月13日，本院冻结惠江波名下的银行账户。内乡县法院受理的余慧萍、于小平、吴全胜申请执行河南省中鑫黄金投资管理有限公司、河南省中鑫黄金投资管理有限公司内乡分公司、惠江波、齐银敏民间借贷纠纷一案中，惠江波、齐银敏负130万元借款本息连带清偿责任。内乡县人民法院2019年3月25日冻结惠江波郑州银行股份有限公司南阳分62×××988账户存款80万元，2020年1月10日冻结该账户存款1315400元，冻结期限12个月。2020年3月7日本院作出《关于涉案资产的告知函》函告内乡县人民法院：惠江波三处房产（前述三处）、郑州银行股份有限公司南阳分62×××988账户资产及2016年2月2日内乡县人民法院作出（2015）内民初字第1021号民事判决书中惠江波享有2600万元的债权，属于2018年12月26日本院作出（2018）豫1330刑初144号刑事判决书中的涉案资产，该非法集资案件由桐柏县人民法院集中处理，望内乡县人民法院暂停处置以上资产，或将以上财产移交桐柏县人民法院。本院认为，本院《关于涉案资产的告知函》有明确具体的执行内容，属具体执行行为，三异议人对此提出行为执行异议，程序正当。此异议首先要解决的是对上述三处房产和桐柏县公安局冻结存款的认定问题。关于三处房产，在（2018）豫1330刑初144号刑事判决书中，在第4页表述为“被告人惠江波将吸收资金用于偿还前期借款、支付利息、工资费用、公司运营、借给秦银占、王清琴、内乡县裕凯金银珠宝有限公司现金2600万元、装修桐柏中鑫黄金大酒店、购买桐柏县金冠置业有限公司的土地使用权、收购金冠置业、开发中鑫国际房地产项目等。”没有列举上述三处房产，但在关于涉案财产情况，查明如下：之“4、被告人惠江波位南阳市××小区××楼××楼××室、××室及××同××楼××单元××室室的房产。2016年2月2日，内乡县法院作出（2016）豫1325民初276号民事裁定书，对该房产的处分权予以查封”（判决书第6页）。综合内乡县人民法院（2017）豫1325民初1142号民事判决书，查明惠江波和齐银敏系夫妻关系，二人于2008年5月16日共同出资1000万元注册成立了河南省中鑫黄金投资管理有限公司与河南省中鑫黄金投资管理有限公司内乡分公司，两公司均系惠江波和齐银敏二人所开的“夫妻店”，侵害了债权人利益（这些债权人实质上就是河南省中鑫黄金投资管理有限公司、被执行人惠江波非法吸收公众存款案的未受偿集资户）。及惠江波对上述三处房产取得的时间在非法吸收公众存款期间和本院（2018）豫1330刑初144号刑事判决书中的涉案财产的表述，根据河南省高级人民法院《关于非法集资刑事案件涉案财物审查认定与处置工作的指导意见（试行）》中关于涉案财物的审查根据刑法及相关司法解释的规定，下列财物属于非法集资刑事案件的涉案财物：（1）向社会公众非法吸收的资金；（2）用吸收的资金购买的财产；…（5）将非法吸收的资金用于投资或者置业形成的财产及其收益；（6）将非法吸收的资金与其他合法财产共同投资或者置业，形成的财产中与非法吸收的资金对应的份额及其收益；…三异议人申请内乡县人民法院查封的惠江波三处房产及郑州银行股份有限公司南阳分62×××988账户资产是2018年12月26日本院作出（2018）豫1330刑初144号刑事判决书中的涉案资产，本院（2018）豫1330刑初144号刑事判决查明被告人惠江波将吸收资金用于偿还前期借款、……开发中鑫国际房地产项目等，该查明并未排除内乡县人民法院查封的三处房产，故不能据此认定三处房产不属于前述指导意见中非法集资刑事案件涉案财物的第（2）、（5）、（6）情形；异议人亦未提供证据证明该三处房产是惠江波、齐银敏夫妻共有的合法财产，故异议人所称三处房产不是惠江波个人的非法集资案件涉及的财产的理由不成立。如三异议人对认定不服，根据《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十五条规定：执行过程中，案外人或被害人认为刑事裁判中对涉案财物是否属于赃款赃物认定错误或者应予认定而未认定，向执行法院提出书面异议，可以通过裁定补正的，执行机构应当将异议材料移送刑事审判部门处理；无法通过裁定补正的，应当告知异议人通过审判监督程序处理。三异议人虽以民间借贷案由起诉，并对上述三处房产进行了财产保全，但此后亦被认定为未受偿集资户列入本院（2018）豫1330刑初144号刑事判决应退赔名单，因财产保全并不享有优先受偿权，三异议人应与其他未受偿集资户同等权利参与分配。至于公安机关冻结存款已判决明确由冻结机关依法处置，内乡县法院已冻结，本院应解除冻结，由内乡县法院处理，《关于涉案资产的告知函》中关于冻结存款事项应予撤回。综上，三异议的异议部分成立，本院《关于涉案资产的告知函》应当予以变更，撤回“冻结了惠江波郑州银行股份有限公司南阳分62×××988账户资产，”暂停处置或将其移交桐柏县人民法院的事项。其他异议请求应予驳回。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第九条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十六条、第十七条第（三）项的规定，裁定如下：一、撤回“冻结了惠江波郑州银行股份有限公司南阳分62×××988账户资产”暂停处置或将其移交桐柏县人民法院的事项。二、驳回异议人（案外人）余慧萍、于小平、吴全胜的其他异议请求。如不服本裁定，可以自本裁定书送达之日起十日内，向南阳市中级人民法院申请复议。审判长  梁勋超审判员  刘笑寒审判员  李文玉二〇二〇年六月二十九日书记员  程 玉