浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0381刑初95号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告单位浙江三本车业有限公司，统一社会信用代码913303817252310090，经营场所地瑞安市塘下镇肇平垟下村交易西路，法定代表人谢成本。 诉讼代表人谢某，男，1988年9月16日出生于浙江省瑞安市，系浙江三本车业有限公司员工，住浙江省瑞安市。 被告人谢成本，男，1961年9月1日出生于浙江省瑞安市，汉族，文盲，系浙江三本车业有限公司法定代表人，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，于2018年9月20日被瑞安市公安局取保候审，2019年9月9日被瑞安市人民检察院取保候审，2020年4月14日死亡（已终止审理）。 瑞安市人民检察院以瑞检刑诉[2019]16867号起诉书指控被告单位浙江三本车业有限公司、被告人谢成本犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，于2020年1月13日向本院提起公诉。本院于同日以简易程序立案，并依法组成合议庭，同年3月25日转为普通程序，同年5月7日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员胡凯出庭支持公诉。被告单位浙江三本车业有限公司诉讼代表人谢某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，被告单位浙江三本车业有限公司系有限责任公司，2012年3月至2013年9月期间，被告单位浙江三本车业有限公司在没有真实交易的情况下，多次伪造购销合同等材料，编造资金用途，骗取×××××银行瑞安支行、×××××银行等8家银行贷款、承兑汇票、信用证合计金额达人民币15355万元。上述资金被用于公司经营、投资及偿还债务等，后因资金链断裂而无法偿还。截至目前，被告单位浙江三本车业有限公司已偿还部分款项。具体分述如下： （一）骗取×××××银行瑞安支行信用证、贷款、承兑汇票事实 1、2012年3月6日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向浙江三本进出口贸易有限公司购买铝锭的资金用途，骗取×××××银行瑞安支行信用证715万元（保证金215万元）。同日，编造向瑞安市豪本机车部件有限公司购买刹车蹄块的资金用途，骗取×××××银行瑞安支行贷款600万元。 2、2012年3月12日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向浙江三本进出口贸易有限公司购买摩托车减震器的资金用途，骗取×××××银行瑞安支行承兑汇票860万元（保证金260万元）。 3、2012年9月4日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向瑞安市共赢进出口贸易有限公司购买铝锭的资金用途，骗取×××××银行瑞安支行贷款450万元。 4、2012年9月6日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向瑞安市共赢进出口贸易有限公司购买铝锭的资金用途，骗取×××××银行瑞安支行贷款200万元。 5、2012年9月7日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向瑞安市共赢进出口贸易有限公司购买铝锭的资金用途，先后骗取×××××银行瑞安支行贷款300万元、350万元。 截至2017年6月20日，上述信用证、承兑汇票、贷款尚有本金690.378175万元未偿还。 （二）骗取×××××银行贷款、承兑汇票事实 1、2012年5月15日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向瑞安市豪本机车部件有限公司购买摩托车刹车蹄块的资金用途，骗取×××××银行贷款1600万元。截至2012年11月8日，该笔贷款已清偿。 2、2012年6月6日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向浙江南翔电工有限公司购买漆包线的资金用途，骗取×××××银行贷款1050万元。截至2017年6月28日，尚有本金814万元未偿还。 3、2012年7月18日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向上海宏裕金属有限公司、无锡市磊星电子电器制造有限公司、莱阳瑞胜橡胶制品有限公司分别购买铝锭、弹簧、油封的资金用途，骗取×××××银行承兑汇票900万元（保证金270万元）。2012年10月17日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向瑞安市豪本机车部件有限公司购买摩托车刹车蹄块的资金用途，骗取×××××银行贷款450万元。截至2017年6月28日，尚有本金805万元未偿还。 4、2012年12月11日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向上海宏裕金属材料有限公司、宁夏瑞银有色金属科技有限公司、无锡鑫烨钢管制造有限公司、莱阳瑞胜橡胶制品有限公司分别购买铝锭、油封等材料，骗取×××××银行承兑汇票300万元（保证金150万元）。截至2017年6月28日，尚有本金104.730994万元未偿还。 （三）骗取××银行瑞安支行贷款事实 2012年6月15日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向瑞安市豪本机车部件有限公司购买摩托车刹车蹄块的资金用途，骗取××银行瑞安支行贷款500万元。2014年12月8日，被告单位浙江三本车业有限公司将471万元的贷款转让给温州市华阳起重电机有限公司。截至2019年8月13日，尚有本金457.926928万元未偿还。 （四）骗取××银行温州分行贷款事实 2012年7月24日、2013年1月21日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向瑞安市豪本机车部件有限公司购买摩托车刹车蹄块的资金用途，先后骗取××银行温州分行贷款1100万元、500万元。截至目前，尚有本金1600万元未偿还。 （五）骗取××银行瑞安支行贷款、承兑汇票事实 1、2012年7月23日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向瑞安市豪本机车部件有限公司购买摩托车刹车蹄块的资金用途，骗取××银行瑞安支行贷款500万元。 2012年7月25日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向瑞安市豪本机车部件有限公司购买材料的资金用途，骗取××银行瑞安支行贷款500万元。 2013年4月11日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向宜兴市佳晨铸机制造有限公司购买节能压铸机的资金用途，骗取××银行瑞安支行承兑汇票1000万元（保证金500万元）。 2013年4月24日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向宜兴市佳晨铸机制造有限公司、瑞安市东莱机械厂、九江康明欣电镀涂装设备有限公司、福建省古田县华强特钢有限公司、宁夏瑞银有色金属科技有限公司购买节能压铸机、JDL机台、喷漆涂装生产线、不锈钢带、铝锭的资金用途，骗取××银行瑞安支行承兑汇票1000万元（保证金500万元）。 截至2019年8月16日，上述贷款、承兑汇票尚有本金2000万元未偿还。 2、2013年9月9日，被告单位浙江三本车业有限公司编造资金用途，骗取××银行瑞安支行贷款400万元。后将债务转让给浙江××汽车部件有限公司。截至2019年8月16日，尚有本金60万元未偿还。 （六）骗取××××银行温州分行承兑汇票事实 2012年9月13日、14日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向瑞安市共赢进出口贸易有限公司购买摩托车减震器的资金用途，骗取××××银行温州分行承兑汇票500万元、750万元（保证金250万元）。截至2019年8月22日，尚有本金988.5万元未偿还。 （七）骗取××××银行温州支行贷款、承兑汇票事实 1、2012年9月11日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向瑞安市豪本机车部件有限公司购买铝锭的资金用途，骗取××××银行温州支行贷款1230万元。截至2019年8月15日，尚有本金1094.103457万元未偿还。 2、2013年3月15日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向瑞安市宏裕金属材料有限公司购买铝锭的资金用途，骗取××××银行温州支行申请承兑汇票245万元。截至2019年8月15日，尚有本金216.718264万未偿还。 3、2013年5月3日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向瑞安市奔硕贸易有限公司购买摩托车减震器的资金用途，骗取××××银行温州支行贷款500万元。截至2019年8月14日，该笔贷款尚未清偿。 （八）骗取××××银行瑞安支行贷款事实 2013年1月7日，被告单位浙江三本车业有限公司编造向瑞安市豪本机车部件有限公司购买摩托车刹车蹄块的资金用途，骗取××××银行瑞安支行贷款1000万元。截至2019年8月19日，尚有本金241.248672万元未偿还。 2018年9月14日，被告人谢成本委托谢某代为投案。 上述事实，被告单位浙江三本车业有限公司在开庭审理过程中亦无异议，并有证人周某、黄某、薛某、岑某、项某、朱某、张某、葛某、陈某、蒋某、谢某的证言，购销合同，贷款合同，最高额抵押合同，最高额保证合同，房产查询，担保物收妥通知书，支付委托及审核单，承兑申请书，银行承兑汇票承兑协议，银行承兑汇票清单，汇票保证金入账通知书，开立信用证协议书，进账单，开证申请书，贷款用途承诺书，账户明细，还款凭证，欠款查询，执行裁定书，承诺书，报告，债务现状说明，情况说明，营业执照，公司登记基本情况，不动产登记信息查询记录，归案经过，人口信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告单位浙江三本车业有限公司以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑、信用证，有特别严重情节且给银行造成特别重大损失，其行为已触犯刑律，构成骗取银行贷款、票据承兑、金融票证罪。公诉机关指控的罪名成立。被告单位浙江三本车业有限公司能自首，依法予以从轻处罚。为严明国法，惩罚犯罪，维护金融管理秩序，根据被告单位浙江三本车业有限公司犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位浙江三本车业有限公司犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，判处罚金人民币500000元。罚金限本判决生效后十日内缴纳。 二、责令被告单位浙江三本车业有限公司退赔人民币9572.60649万元（截止日期是以起诉书上注明的日期，之后退赔的未减），发还给×××××银行瑞安支行人民币690.378175万元；×××××银行人民币1723.730994万元；××银行瑞安支行人民币457.926928万元；××银行温州分行人民币1600万元；××银行瑞安支行人民币2060万元；××××银行温州分行人民币988.5万元；××××银行温州支行人民币1810.821721万元；××××银行瑞安支行人民币241.248672万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审  判  长 蔡邦建 人民 陪 审员 夏瑞弟 人民 陪 审员 狄吟雪 二〇二〇年六月二十二日 （代）书记员 陈 丹