湖北省武汉东湖新技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0192刑初692号公诉机关武汉东湖新技术开发区人民检察院。被告人陈伟，男，1993年10月21日出生，汉族，大专文化程度，无职业，住武汉市洪山区。2019年7月4日因本案被抓获，次日因涉嫌诈骗被刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于武汉市第四看守所。辩护人徐亚峰，湖北晨丰律师事务所律师。辩护人代西，湖北法辉律师事务所律师。被告人何胜，男，1991年7月12日出生，汉族，初中文化程度，无职业，住湖北省浠水县。2019年4月30日因本案被抓获，次日因涉嫌诈骗被刑事拘留，同年6月7日被逮捕。现羁押于武汉市第四看守所。辩护人张帆，湖北多能律师事务所律师。辩护人林兴荣，湖北多能律师事务所律师。被告人刘文鹏，男，1993年6月10日出生，汉族，初中文化程度，无职业，住湖北省孝昌县。2019年4月30日因本案被抓获，次日因涉嫌诈骗被刑事拘留，同年6月7日被逮捕。现羁押于武汉市第四看守所。辩护人杨先雷，湖北法辉律师事务所律师。被告人易鹏飞，男，1999年4月25日出生，汉族，初中文化程度，无职业，住湖北省孝昌县。2019年4月30日因本案被抓获，次日因涉嫌诈骗被刑事拘留，同年6月7日被逮捕。现羁押于武汉市第四看守所。辩护人郝高峰，湖北今天律师事务所律师。被告人陈伟、何胜、刘文鹏、易鹏飞被控诈骗一案，武汉东湖新技术开发区人民检察院于2019年11月12日以武东湖检公诉刑诉〔2019〕725号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案，后发现本案不适宜适用简易程序，依法组成合议庭于2019年12月2日转为普通程序进行审理，本案审理期间，公诉机关建议延期审理，对相关事实及证据补充侦查，本院于2020年2月24日决定延期审理，同年3月23日恢复审理。2020年6月3日本院公开开庭进行了审理。武汉东湖新技术开发区人民检察院指派检察员何仁超出庭支持公诉，被告人陈伟及其辩护人徐亚峰、代西、被告人何胜及其辩护人张帆、林兴荣、被告人刘文鹏及其辩护人杨先雷、被告人易鹏飞及其辩护人郝高峰均到庭参加诉讼。现已审理终结。武汉东湖新技术开发区人民检察院指控：2019年4月21日至4月29日，被告人陈伟、何胜、刘文鹏、易鹏飞等人在本区光谷大道唐山大厦1号楼1402室，通过获取的李某1、秦某、熊某身份、电话信息，通过拨打电话，谎称可以帮助办理贷款，要求其在银行卡内存入一定数额保证金，以“做流水”“验资”等手段骗取验证码后，将李某1银行卡内的人民币10000元；熊某银行卡内的人民币5000元、秦某人民币15000元转走。案发后，被告人陈伟、何胜、刘文鹏、易鹏飞被公安人员抓获到案。被告人陈伟亲属赔偿了被害人的经济损失，取得谅解。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示和宣读的证据有：1、抓获、破案经过；2、被害人陈述；3、扣押物品清单；4、转账记录、交易明细；5、辨认笔录；6、谅解书、收条；7、被告人的供述与辩解等。公诉机关认为，被告人陈伟、何胜、刘文鹏、易鹏飞以非法占有为目的，采取虚构事实的手段骗取他人人民币三万元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈伟对公诉机关指控的事实及罪名均无异议并自愿认罪。被告人陈伟的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议并提出被告人陈伟自愿认罪，赔偿被害人全部经济损失并取得谅解，请求法院对其从轻处罚的辩护意见。被告人何胜对公诉机关指控的事实及罪名均无异议并自愿认罪。被告人何胜的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议并提出被告人何胜自愿认罪，取得被害人谅解，请求法院对其从轻处罚的辩护意见。被告人刘文鹏对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。被告人刘文鹏的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议并提出被告人刘文鹏自愿认罪认罚，取得被害人谅解，请求法院对其从轻处罚的辩护意见。被告人易鹏飞对公诉机关指控的事实及罪名均无异议并自愿认罪。被告人易鹏飞的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议并提出被告人易鹏飞自愿认罪，取得被害人谅解，请求法院对其从轻处罚的辩护意见。经审理查明：2019年4月21日至4月29日期间，被告人陈伟、何胜、刘文鹏、易鹏飞和同案人员刘文爽（另案处理）等人经预谋，在本区光谷大道唐山大厦1号楼1402室，通过获取的被害人李某1、熊某、秦某等人的身份、电话信息，通过拨打电话的方式以虚构的“广州聚富小额贷款公司”名义，采用事前设计的“话术”向被害人谎称可以帮助办理贷款，在取得被害人信任后，要求被害人在银行卡内存入一定数额保证金，后编造需要“做流水”、“验资”等理由诱骗被害人提供发送至手机上的验证码后，通过非正常渠道，将被害人李某1银行卡内人民币10000元、被害人熊某银行卡内人民币5000元、被害人秦某银行卡内人民币15000元转走。2019年4月30日，公安机关根据线索在上述地点抓获被告人刘文鹏、何胜、易鹏飞等人，并现场扣押了手机十六部、手机充值卡十张、手机卡十二张、身份信息二十六页、“话术”十四页、笔记本六本、笔记本电脑二台、移动U盘一个。同年7月4日，被告人陈伟被公安抓获归案。到案后四名被告人均如实供述了各自的犯罪事实。本案侦查阶段，被告人陈伟的亲属代为赔偿了被害人李某1、熊某和秦某的全部经济损失，三名被害人均书面对被告人陈伟、何胜、刘文鹏、易鹏飞表示谅解。上述事实，有经公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1、公安机关出具的报案材料、抓获及破案经过和情况说明，证明：2019年4月，公安机关根据被害人李某1提供的诈骗手机电话号码线索，通过技术手段查出该号码出现在本区光谷大道唐山大厦1号楼1402室。2019年4月30日，公安机关根据该线索在上述地点抓获被告人刘文鹏、何胜、易鹏飞及同案人员刘文爽四人。同年7月4日，被告人陈伟被公安抓获归案。2、被害人的报案材料及陈述（1）被害人李某1的报案材料及陈述，证实：2019年4月20日13时许，我接到一个陌生男子的电话，对方自称是广州聚富小额贷款有限公司，问我是否需要贷款，我说需要，对方就跟我讲了贷款的条件，我说考虑一下。2019年4月21日9时许，我准备贷款，给对方打电话，对方用另一个电话（186××××1593）给我打来。对方说要确认我是否有还款能力，就让我在自己的建设银行卡内存10000元，我在我建设银行卡内存入10000元后，又接到一个陌生女子的电话（183××××1093），对方自称银行信贷部内部员工，她说正帮我办理贷款，我的流水不够，需要我刷流水。要求我将收到的手机验证码告诉对方，于是我就把收到的几次手机验证码告诉了对方，对方帮我注册了民泰银行账户。没过几分钟，我的建设银行的10000元不见了。我问对方怎么回事，对方说我的钱到了民泰银行了。对方说的他们公司会给我打入三次5000元，后来我建设银行就收到了5000元，其实是对方又将我民泰银行的钱转入我建设银行卡内，但是这时我还不知道这笔钱是我自己的钱。对方让我把这笔钱转给一个叫薛某的人。我转账后，对方又给我建设银行内转了5000元，让我再继续转给薛某，我又把5000元转给薛某。随后，对方告诉我说我的贷款在他们公司的下款通道里，需要我再交钱解冻。这时我就开始怀疑了。我问对方工号，对方说没有，我就感觉被骗了，于是我就报警了。（2）被害人熊某的报案材料及陈述，证实：2019年4月28日23时许，我在手机上面进了一个贷款网页，进了网址后我就在里面操作，当时也输入了身份证号码和电话号码，直到2019年4月29日8时许，有一个陌生男子打电话给我说：你头天晚上申请的五万元贷款可以用了，但是要交手续费交一万，我说身上只有五千元钱，然后那个男子就说只能贷三万元，我也同意了，后就按照他的要求就到中国银行自动提款机上存五千元，我存完钱后就打电话给那个男子说钱已经存好了，那个男子就说我手机上面有一个验证码，叫我把验证码告诉他，我也按照他说的做了，就把验证码告诉他了，他就说马上可以放款了，我等了大概十分钟后就打电话问对方，那个男子就说你还要交一万六才能放贷，我就说没得钱了，这时我就叫对方退钱，对方就说三天后就能退款，当时我也相信了，过了三天后我就打电话问对方，结果对方电话都关机了，我才意识到被骗了。（3）被害人秦某的报案材料及陈述，证实：2019年4月28日中午11时，我接到一个男的电话（156××××6367），对方说他在网上看到我申请8万元贷款的信息，他能帮我贷款。我头天晚上在360借条申请了8万元贷款，就以为他是360借条的工作人员，而且对方说出了我的身份信息及贷款信息，我就比较相信对方，同意对方帮我贷款，然后对方说能给我做一些公积金及社保信息，并向各个银行申请，之后对方告诉我建行和工行通过了我的申请，我正好也有这两个银行的银行卡，就选择让对方帮我在工行申请贷款，对方又要求我的工行必有15000元钱，银行看到我有还款能力，才给我贷款，我就用支付宝里面的余额往我的工商银行卡（62×××98）提现了15000元。我存上后，又有一个女的打电话（135××××2073）给我联系，自称是九江银行的工作人员，需要核对我的信息，然后我就收到三条验证码，并把验证码告诉了对方。我把验证码告诉对方后，我工行上的15000元被转走了。转走后，对方告诉我，我的钱被转走是需要给我的工行卡做流水，对方会分两笔再给我转过来，我收到后，给他们转过去。之后我的工行卡上就收到一笔7000元，我又把7000元用微信绑定的工行卡转给对方的银行卡（62×××97，户名：史长林）上，对方第二笔转给我了8000元，我同样给对方转过去了。这些完成后，对方让我给之前帮我申请贷款的男的联系，我联系他，对方说已经申请通过了。半个钟头之后就会放款到账，之后我又和他多次联系，对方以各种理由想让我再次给他们打钱，其实从我第一次钱被转走了，我就觉得被骗了，但是我还是想让对方把钱返给我，或者申请下来贷款，最后发现对方是不可能给我钱了，我就报警了。我一共被骗了15000元。3、同案人员刘文爽的证言：我四五年前通过朋友介绍认识易鹏飞，后来我们经常一起玩，刘文鹏有时候也在，刘文鹏和易鹏飞也就认识了。一个月前，刘文鹏打电话给我，要我到公司来当业务员，十来天前我就过来了，在武汉东湖新技术开发区关南社区4期2栋1单元1203室刘文鹏的宿舍，易鹏飞也在宿舍住，我就住下来了，也去了刘文鹏所在的贷款公司上班。何胜是公司里的人，我不太熟悉。我每天早上到公司，桌子上都有一份名单，名单上有客户的名字、手机号、身份证号码、贷款金额等信息，一般每天有二三十个客户。我就挨个打这些电话，说自己是广州聚富小额贷款有限公司，问客户要不要贷款，贷款有两种办理方式，一种是抵押办理，需要五险一金、收入证明、医保等信息；第二种是无抵押办理，只需要提供个人基本信息就行，这种需要缴纳2%的手续费。没有客户选择第一种贷款方式，因为这种贷款方式很慢，所有的客户都是办理第二种无抵押的贷款，然后我就把这个要贷款的客户资料告诉易鹏飞。易鹏飞怎么审核我不知道，审核过了没有我也不知道。然后隔两三个小时再给客户打电话，我告诉客户已经审核过了，在放款之前银行要看客户有没有还款能力，需要客户向个人自己的储蓄卡里存入贷款金额的20%，同时要客户提供那张储蓄卡卡号。审核过了意思就是递交了审核。我不知道是真审核还是假的，我只是把资料提供给易鹏飞，易鹏飞也不给我反馈是否审核了。之前易鹏飞给了我一张话术，话术上就是我如何对客户说。我跟客户联系的手机是我来工作的时候直接在桌子上的，SIM卡是易鹏飞告诉我在办公室的桌子上有，桌子上有两三张卡，因为这个SIM卡一两天就不能用了，所以一两天就要换一张卡，是易鹏飞告诉我换卡的事情。前几天，我用公司的手机联系了一个客户，她要办理无抵押贷款，我先问她需要贷款吗，她说需要无抵押贷款，然后我对她说月息是0.6%，手续费是贷款金额的2%，不记得她要贷款多长时间，她要贷款5万元，我跟客户确认她要贷款之后，我把这个情况对易鹏飞和何胜说了。我对易鹏飞、何胜说要审核。然后我就跟这个客户打电话说放贷之前，银行要看客户有没有还款能力，要客户向自己的银行卡存20%以上的钱，也就是1万以上，客户说等一下存，我向对方要了她的银行卡号，要她存了钱之后给我打电话，之后客户打电话给我说钱已经存了，我对她说24小时之内可以放款到她存款的账户。之后我就把这些情况告诉易鹏飞或者何胜了。我不知道我们公司这一笔获利多少，我提成了1000元，公司和我约定是按照公司盈利的10%提取。我就记得办了这个5万元的客户，我得了1000元提成。我就办理了这一个客户。公司给我承诺的工资情况是没有底薪，按照我的客户贷款金额的10%提成。何胜在公司有时候就做广告方面的生意。我们平时工作的时候何胜都在旁边，我们做事的流程何胜都清楚。上班后我拿到电话单有时候就会去问何胜，哪一部分的号码由我来打。何胜就会告诉我，我觉得何胜也参与管理我们工作。4、扣押决定书、扣押笔录及清单、搜查笔录，证明：2019年4月30日中午13时许，公安机关对武汉东湖新技术开发区高新二路唐山商会1号楼1402室内一涉嫌诈骗窝点的办公场所进行搜查。扣押了被告人何胜、易鹏飞、刘文鹏、刘文爽所在诈骗窝点内的手机共计十六部（华为手机十一部，小米手机一部，诺基亚3310手机五部）；手机充值卡十张（中国联通，面值50元）；手机卡十二张（联通SIM卡8张，电信UIM卡3张，未知运营商手机卡1张）；身份信息二十六页；“话术”十四页；笔记本六本；笔记本电脑二部（DELL牌）；移动U盘一个（银色）。5、辨认笔录（1）辨认人刘文鹏在2019年5月1日在公安机关提供的一组12张不同男性正面免冠照片中指出3号男子（被告人何胜）系他们在实施诈骗过程中负责监督他们工作的人。（2）辨认人刘文鹏在2019年4月30日在公安机关提供的一组12张不同男性正面免冠照片中指出5号男子（被告人陈伟）系诈骗窝点老板。（3）辨认人何胜在2019年4月30日在公安机关提供的一组12张不同男性正面免冠照片中指出8号男子（被告人陈伟）系诈骗窝点老板。（4）辨认人易鹏飞在2019年4月30日在公安机关提供的一组12张不同男性正面免冠照片中指出5号男子（被告人陈伟）系诈骗窝点老板。6、指认照片，证明：2019年4月30日，被告人易鹏飞、刘文爽、刘文鹏、何胜指认自己用于诈骗的手机和公司提供的身份信息表和话术等，其中身份信息表中有被害人熊某及秦某的手机号、身份证号及住所等信息，话术中载明该团伙向他人宣称自己是广州聚富小额贷款公司。7、刑事谅解书、转账凭证，证明：案发后，被告人陈伟的亲属代为赔偿了被害人秦某经济损失人民币15000元，赔偿被害人李某1经济损失人民币10000元，赔偿被害人熊某经济损失人民币5000元，上述三名被害人均书面对被告人陈伟、何胜、刘文鹏、易鹏飞表示谅解。8、被告人陈伟、何胜、刘文鹏、易鹏飞的身份信息材料，证明：被告人陈伟、何胜、刘文鹏、易鹏飞案发时均已成年。9、被告人的供述与辩解（1）被告人陈伟的供述：我们公司的名字叫武汉泊客莱信息咨询有限公司，公司注册的信息是一个龚某的人，跟我是朋友，我只是用他的身份信息注册公司而已，他没有参与公司的任何事。注册时间是2018年10月1日。公司注册的地址是武汉市东湖新技术开发区江夏大道华师园路腾睿大厦C座901，2019年3月20日左右将办公地点搬到武汉市东湖新技术开发区高新二路唐山商会1栋14楼1402室。公司的办公场所是我去租赁的，当时合同签订了3个月，租赁费用是我支付，一共付了7万多元钱。何胜一直跟着我，刘文鹏、刘文爽、易鹏飞他们在4月6日来的。公司一开始是做帮助贷款公司平台运营业务的，2019年4月20日那天的晚上，我、刘文鹏、刘文爽、易鹏飞在公司办公室内核账的时候，发现公司亏得有点多，最后公司的账面上只剩下一千多元，说着说着易鹏飞在旁边插嘴说要不我们做“散货”吧，然后我们就在讨论“散货”赚不赚钱等情况，最后我就提议说我们就做一下，最后大家就同意了。“散货”意思就是诈骗。4月21日，我将公司其他人都解散后，就开始和刘文鹏他们正式开始经营“散货”业务，当时何胜也留下了，到了晚上大家一起吃饭的时候，刘文鹏将“散货”意思跟何胜说了，何胜也同意了。于是由我从百度上找客户资源，然后将客户资源交给何胜，由何胜将客户资源交给刘文鹏，刘文鹏再将客户资源交给刘文爽和易鹏飞，由他们两人跟客户联系。刘文爽和易鹏飞每天的工作就是和客户联系，寻找有贷款意向的客户，然后刘文爽再和有贷款意向的客户联系，同时刘文爽还负责和“捉鱼”的人（“捉鱼”就是洗钱的意思。“捉鱼”的人是特指一个特定的人，这个人通过一些正规的金融理财平台的漏洞，将客户存在自己银行账户内的钱，通过平台将钱转走。“捉鱼”的人包括操作的人、出具银行账户的人和去取钱的人。他们是一个组织）联系一起将客户存在自己银行卡的钱弄出来，然后负责“捉鱼”的人再把骗取客人的钱某现，“捉鱼”的人提现之后扣除他们的手续费20%左右，“捉鱼”的人再把骗取客户剩下钱以银行存现转账或现金支付的方式转给刘文鹏，刘文鹏收到钱之后扣除分给刘文爽和易鹏飞的钱后，刘文鹏扣除实施诈骗使用的工具和日常开销后，刘文鹏再把剩余的钱和我两个人对半分，我拿到钱之后再分给何胜一部分。2019年4月21日我们开始贷款诈骗这件事情。我们是通过帮忙别人贷款为由，然后将贷款人存在银行卡内的钱骗取出来的。先由我从百度上找客户资源，然后将客户资源交给何胜，有时候何胜自己也找一些客户信息，然后何胜将客户资源交给刘文鹏，刘文鹏再将客户资源交给刘文爽和易鹏飞，由他们两人跟客户联系。刘文爽和易鹏飞每天的工作就是和客户联系，寻找有贷款意向的客户，然后刘文爽再和有贷款意向的客户联系，告知客户要先交贷款金额的10%做定金存到客户自己指定的银行账户内，客户需要贷款10万元，需要先交1万元到客户自己指定的银行账户内，再要客户把银行找好告诉我们，等确认客户存好钱后，刘文爽就把这些信息交给“捉鱼”的人，然后通过骗取客户的验证码把客户自己银行账户内的钱转走。我们的这种诈骗行为一共大概进行了10天左右，我不知道刘文鹏他们一共骗了多少客户，我一共分了两次钱，第一次是4月28日晚上0点钟左右，刘文鹏通过一个叫李某2的人给我银行卡上转了4800元钱，刘文鹏说是这段时间的利润，第二次是4月30日中午12点钟左右也是一个叫李某2的给我银行卡转7200元钱，也是说这段时间的利润。一共12000元，我拿到钱后通过支付宝转账的方式转给了何胜4300元钱，最后我大概赚了7700元钱。我提供的客户资源是从百度推广上获取的，大概有400个客户信息，赚到的钱我自己用了，我不知道骗了哪些客户，都是刘文鹏他们操作的，我也没问。我不知道刘文爽和易鹏飞与客户用来联系的话术是哪来的，应该是他们自己准备的。他们是通过手机，都是一些诺基亚品牌的直板小手机来跟客户联系，手机是刘文鹏提供的。（2）被告人何胜的供述，证实：我是2019年4月十几号开始在现在的公司工作，公司没有具体名字，地址在东湖新技术开发区唐山商会1栋1402室。公司目前只有老板陈伟和我们被抓的四个人，被抓的除了我，一个叫易鹏飞，一个姓刘的化名“王富贵”，还有一个姓刘，我们喊“老刘”。我的工作就是买有过贷款记录的贷款人的信息资料，我在百度上搜索各种贷款平台，将自己的电话留在平台上，注明可以找我买贷款人信息，如果有需求的人就会发个QQ号给我，我加了以后就答复他们的咨询。每条贷款人的信息从5毛钱至30块钱不等，如果对方有购买的意愿，我就将对方的QQ号发给一个老板用我的QQ号，后面的他们自己聊，我只是做中间人的角色，但是我一笔都没有谈成，所以我也没发过这个号，我也不知道发给谁。我工作期间一个客户没有拉到。没有底薪，有提成，提成是按照客户购买信息的量来提，具体怎么提老板没说。在公司工作期间一分钱没赚。我是做广告业务，易鹏飞和姓刘的化名“王富贵”的是话务员，“老刘”是主管。除了主管“老刘”是我上班之前就在公司的，另外两人跟我都是差不多时间来的。（3）被告人刘文鹏的供述：2019年4月30日17时左右，我在武汉东湖新技术开发区唐山商会1栋14楼1402室工作，被警察带到了派出所，一起带过来的还有刘文爽、易鹏飞、何胜，他们都是博涞雅网络科技有限公司的工作人员。公司老板听何胜说叫陈伟。我是公司负责人，何胜是自由人，他不受我的管控，我也不受他的管控，刘文爽、易鹏飞是公司的业务员，他们两个负责联系客户。公司法人我不知道。公司的营业执照我也没有看到。我是2019年3月初来公司的。是老板陈伟招聘我进来的。他是通过微信上的一个赌博群加我为好友认识的。陈伟先是问我目前有没有工作，没有的话找个事我做，搞下网络，每天在电脑上动下鼠标，一个月给我开8000元，提成另外算。我去公司的时候，何胜已经在公司了，公司就他一个人。刘文爽、易鹏飞是我喊来的。刘文爽、易鹏飞是2019年4月21日来公司的。陈伟在4月20号的时候跟我说了一个赚钱的方式，首先由我通过陈伟给的百度账号上网发广告，自称公司能提供贷款业务，搜索到的客户信息由陈伟筛选后发给我，我再发放给底下的业务员，由业务员负责沟通客户，并且陈伟制作了一份如何和客户沟通的模板，内容大概是告诉客户我们公司可以提供贷款，但是需要一笔保证金，待客户将保证金打到指定账户后，直接将客户拉黑，手机卡丢掉，我们再一起分钱。这个方式告诉我后，要我再找几个人来帮忙一起做，我就联系了刘文爽、易鹏飞来公司帮忙。并告诉他们公司的这个盈利方式。提成我和业务员都分百分之十，何胜我不清楚。提成由陈伟将我和业务员所有的提成通过微信或者支付宝转给我，我再分别转给业务员。业务员通过手机联系客户。业务员用的手机是陈伟买的。他每次都是通过打电话给我要我下楼拿快递，里面是手机和手机卡。手机卡都是陈伟提供的，用谁的身份证办的我不知道。用过的手机卡只有客户确定要办理贷款，才能直接丢掉。每次客户只要同意说办理贷款，我们就将客户信息发给陈伟，由他处理。我们整个过程对何胜都是透明的，如果我向陈伟发客户信息何胜就不用发了，如果何胜向陈伟发客户信息我就不用发了，我觉得何胜就像是陈伟派来的监工。去银行取钱的事情我打电话问过陈伟，他说都是请人取钱让我放心。之前有个客户当天说办理，当天就打电话给我们说我们骗他。我的底薪8000元，提成是按照10%的比例，应该是公司收入10%。到目前为止我没有收到提成，我一共发过两个客户的资料给陈伟，一个女的贷款5万，一个男的贷款也是5万，上个星期那个女的打电话过来说我们诈骗她，这一笔是做成了的，陈伟要我先给易鹏飞、刘文爽每人各发1000元工资，这一笔我也应该提成1000元，我和易鹏飞、刘文爽提成比例是一样的。但是陈伟没给钱我，要我先垫付给易鹏飞、刘文爽。（4）被告人易鹏飞的供述：公司地址武汉东湖新技术开发区高新二路唐山商会1号楼1402室。公司的老板是陈伟。我们公司大概有5、6个人，除了被带到派出所的四个人，还有老板陈伟和一个跟着陈伟的男子。何胜在公司的职务叫售后；刘文鹏是主管；我和刘文爽业务员（话务员）。我们业务员主要是跟客户聊天，拉客户；刘文鹏主要管理我们两人日常和公司平常的业务；何胜是个监工，什么事都可以管。我刚去这家公司上班的时候，公司是做信用卡代办业务的，到公司上了三天班，突然刘文鹏就说公司不做信用卡代办的业务了，公司员工就都离职剩下我之前说的几个人了，刘文鹏当时跟我说公司下一步准备要做贷款业务，问我做不做，我问他有没有风险，他说没有，第二天我就同意了，我又去公司上班。贷款业务的流程是：我和刘文爽是话务员，负责与客户聊天，公司给我们两人配发了一部业务机，配一个手机号，配发一些专业术语稿，刘文鹏给我们一些客户的信息，有姓名、身份证号、电话，我们根据电话联系客户问需不需要贷款，客户如果需要，我们就要客户先交需要贷款金额10%的定金到客户自己指定的银行账户内，例如：客户需要贷款10万元，就要先交1万元到客户自己指定的银行账户内，并把银行账号告诉我们，我们确认客户存钱以后，我们就把这些信息交给何胜或者刘文鹏，他们两人再去操作后面的事。据我了解，他们拿到这些信息后又发给另外一些人（具体是谁我不知道），然后在通过手机微信或者短信的给客户发手机验证码，然后通过手机验证码的方式把客户自己银行账户内的钱转走来骗钱。公司给我们业务员配了一部诺基亚3310的直板手机，是双卡双待的手机。每天给我们发一个手机号，当天使用过的手机号下班之前就销毁，第二天再换一个新的手机号。这些手机和手机号都是刘文鹏发给我们的。我们跟客户介绍我们是广州聚富小额贷款有限公司，然后问一些客户的个人信息，需要贷款做什么，客户的个人收入，如果客户需要贷款，我们就故意要客户等等，我们来进行审核，其实根本没有审核，让客户等半个小时到二个小时的时间后，就故意跟客户说审核通过了，然后让客户提供自己的银行卡号，并让客户存入贷款金额10%的定金。这些术语稿都是刘文鹏给的。客户的信息是哪里来的我不知道，也是刘文鹏给我们的，我猜测是陈伟给他的，具体是怎么来的我不清楚。我进入这家公司工作至今，拉了一个客户，但是没有成功。我的工资是3000元的底薪加进单的10%-20%的提成。例如我拉一个客户贷款10万元，客户就要存1万元钱到银行卡内，最后如果公司成功骗到了这1万元钱，我就从这1万元钱内提成10%-20%，骗的越多我的提成就越多。我工作这段时间公司还没有发一分钱。本院认为，被告人陈伟、何胜、刘文鹏、易鹏飞伙同他人共同以非法占有为目的，采取虚构事实的手段通过电信诈骗方式骗取他人财物共计人民币三万元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名准确，本院予以确认。被告人陈伟、何胜、刘文鹏、易鹏飞的诈骗犯罪行为系共同犯罪，应按其各自在共同犯罪中的地位和作用予以处罚。案发后，被告人陈伟的亲属代为退赔被害人全部经济损失，被害人对全案四名被告人表示谅解，本院视被告人陈伟、何胜、刘文鹏、易鹏飞有悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人刘文鹏自愿认罪、认罚，依法可从轻处罚。辩护人提出的被告人陈伟自愿认罪，退赔被害人全部经济损失并取得谅解；被告人何胜自愿认罪，取得被害人谅解；被告人刘文鹏自愿认罪认罚，取得被害人谅解；被告人易鹏飞自愿认罪，取得被害人谅解，请求法院对四名被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据被告人陈伟、何胜、刘文鹏、易鹏飞的犯罪事实、情节和各自在共同犯罪中的地位和作用、认罪认罚的态度及悔罪表现，被结合公诉机关当庭发表的量刑建议。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陈伟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币八千元。罚金在本判决生效后一个月内缴纳；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月4日起至2020年10月3日止。）二、被告人何胜犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元。罚金在本判决生效后一个月内缴纳；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2020年6月29日止。）三、被告人刘文鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元。罚金在本判决生效后一个月内缴纳；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2020年6月29日止。）四、被告人易鹏飞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元。罚金在本判决生效后一个月内缴纳；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2020年6月29日止。）五、公安机关扣押在案的手机十六部、手机充值卡十张、手机卡十二张、身份信息二十六页、“话术”十四页、笔记本六本、笔记本电脑二台、移动U盘一个，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 任 畅人民陪审员 刘 瑛人民陪审员 王 丽二〇二〇年六月十二日书 记 员 刘晓思