河北省晋州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0183刑初89号 公诉机关晋州市人民检察院。 被告人刘庆申，男，1955年1月6日出生，汉族，高中文化，中共党员，籍贯：河北省晋州市，住晋州市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月16日被晋州市公安局取保候审。2019年5月29日被晋州市人民检察院取保候审。 晋州市人民检察院以晋检公诉刑诉（2020）66号起诉书指控被告人刘庆申犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋州市人民检察院指派检察员李晓周出庭支持公诉，被告人刘庆申到庭参加了诉讼。现已审理终结。 晋州市人民检察院指控，王俊龙以汇成公司名义在辛集市晋州市设点经营，以投资房地产、农业开发、新技术产业等并支付高利息为名，向社会公开宣传，在辛集市晋州市范围内非法吸收群众存款。王海水（已判决）担任汇成公司晋州分公司负责人，负责汇成公司在晋州市内的全面工作。该分公司在晋州市设立18个代办点，将非法吸收的存款转账至王俊龙的银行账户。被告人刘庆申为晋州市晋州镇元头村代办点的代办员，非法吸收群众存款42.58万元，造成经济损失为42.58万元。为证据上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了以下证据：1.报警案件登记表、受案登记表、立案决定书、存款单复印件、到案经过、前科证明、户籍证明等书证；2.被害人韩某、张某、高某等15人的陈述；3.被告人刘庆申的供述与辩解，同案犯王俊龙、王海水的供述与辩解。公诉机关认为，被告人刘庆申的犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人刘庆申对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。 经审理查明，王俊龙以汇成公司名义在辛集市晋州市设点经营，以投资房地产、农业开发、新技术产业等并支付高利息为名，向社会公开宣传，在辛集市晋州市范围内非法吸收群众存款。王海水（已判决）担任汇成公司晋州分公司负责人，负的今责汇成公司在晋州市内的全面工作。该分公司在晋州市设立18个代办点，将非法吸收的存款转账至王俊龙的银行账户。被告人刘庆申为晋州市晋州镇元头村代办点的代办员，集资参与人在代办员刘庆申处存款共计42.58万元，其中：韩某存款1万，损失1万元；张某存款2.73万元，损失2.73万元；高某存款1万元，损失1万元；赵计群存款3.9万元，损失3.9万元；吴增国存款3.7万元，损失3.7万元；赵春贞存款19.1万元，损失19.1万元；吴庆昌存款0.3万元，损失0.3万元；吴增社存款1万元，损失1万元；吴丙谦存款1.5万元，损失1.5万元；樊新房存款1.25万元，损失了1.25万元；赵增生存款2.5万元，损失2.5万元；赵义敏存款3万，损失3万；赵治果存款0.5万元，损失0.5万元；赵广仕存款0.5万元，损失0.5万元；赵登五存款0.6万元，损失0.6万元。被告人按吸收存款的百分之二提成。造成经济损失为42.58万元。上述事实，有以下经过庭审质证、认证的证据证实： 1、报警案件登记表及受案登记表，证实2017年5月25日接董春英等人报案，于2015年被河北汇成管理有限公司利用高息诱惑，骗取群众存款约110万元；出警情况：2017年5月25日接董春英等人报案，于2015年被河北汇成管理有限公司利用高息骗取群众存款约110万元； 2、立案决定书，证实2017年5月26日晋州市公安局对河北汇成投资管理有限公司非法吸收公众存款案的立案侦查； 3、河北汇成投资管理有限公司非法吸收公众存款案汇总表：涉及人数为99人，合计金额为363.2536万元；返还利息金额为0.48万元，损失金额为362.7736万元； 4、到案经过，被告人为传唤到案； 5、户籍证明，证实被告人的户籍情况； 6、前科证明，刘庆申无前科； 7.被害人韩某、张某、高某等15人的陈述，证实被告人吸收存款的具体数额。 8、同案犯王俊龙供述，我知道自己所犯的罪行，借了别人的钱，到期没还上，被公安机关上网追逃。2017年因犯非法吸收公众存款罪被辛集市人民法院判处有期徒刑四年。2011年11月我注册成立河北汇成投资管理有限公司，办公地址是燕华大厦，主要的经营范围是投资咨询、经济信息咨询、商务策划，下设赵县分公司、藁城分公司、赞皇分公司。在辛集市晋州市设点经营，没有注册公司。公司名义上是投资咨询，实际上是联系投资客户，让老百姓在这个点上存钱，并承诺还本付息。关于汇成公司的介绍和投资项目等，一个是口头上向他们说明存款的利息，另外存款客户存钱后给的存款单上会显示利息，一般都是公司给客户打利息，年息大概6%-7%左右。2017年因为公司出事，我被抓了，当时公司的账目都找不到了。王海水发展晋州存款业务有提成，按照存款数的7%-8%拿提成，这部分钱包括他给下边的业务员的提成，至于他怎么分的我不知道。我估计现在还有三四百万没有支付给老百姓，应该以老百姓报案存单数量为准。王海水将客户的钱收上来以后都是打到了我个人的银行卡上。我将晋州吸收的存款投资到了邢台市威县的世纪洺都项目，这个项目是我和别人合作的房地产项目，我一共投资了80万元，这笔钱主要用于办理前期的政府批文、售楼部建设、打围墙等，我给了的当时的售楼部经理王国英50万元。给了另一个项目经理30万元，是以河北锁金房地产开发有限公司名义开发的，我和这个公司有合作协议，具体占股多少按我投资资金的多少计算，我在2017年被抓前，这个项目还没有正式开工，没有走拍地手续。我投资到南官市环利德纸业有限公司80万元，我和这个公司是合作关系，公司工商登记上我是这个公司的股东，我把这笔钱给了马永才，钱都用于办理前期的手续了，我被抓前，这个公司还没有正式建设，也没有拍地等。我投资了北京转通技术有限公司、济南康如山医疗器械有限公司共计230万元左右，这两个公司都是马美英的，是做保健品项目的，我和马美英之间是合作关系，这笔钱用于该公司在央视上做广告宣传了，按着保健品销售收益分红，最后因为销售效益不好，我也没分到钱。大概2014年的时候，深泽县有一个叫做白山药饮料的厂子需要投入资金，当时这个厂子的老板崔建江找到我，想让我在这工厂投资点钱，我刚开始投资了5万元，后来经过多方面了解在这个工厂投资风险有点大，所以就没有再投资。我还投资了一个叫“中国投资规划研究委员会”，当时应该花了80万元左右，这个单位给我颁发一个牌照写着“中国投资规划研究委员会石家庄服务中心”，给了我这个牌照以后我可以在石家庄做投资咨询的业务。我记得应该是用我个人的工商银行的卡在2013年底2014年初的时候转入了这单位的账户。没有别的投资了。各个经营点的房租费用、员工的工资费用、给存款客户的利息、业务员和负责人的提成等把剩余的钱花了。我们公司原有计划在石家庄市中心开发一个自已的房地产项目，就是盖一座汇成大厦，有规划图。辛集法院判决的时候是吸收存款372万元，赵县应该是100多万元，晋州多少记不清了。在设立汇成公司之前，大概有十几万元启动资金，我本来打算吸收群众的钱投资项目，然后项目赚了钱以后，偿还客户的本金和利息，如果投资收益好的话是可以还群众的集资款的。2017年1月9日傍晚5点左右，我自己在石家庄市交叉口附近的一个小饭店内吃饭，当时王海水带着几个晋州的代办员看到我了，不让我走，我和代办员商量怎么还钱的时候，王海水走出去报警称抓到一个网上逃犯，这样派出所的民警把我抓到了派出所。当时和王海水一起的代办员我能叫上名字来的有崔保海、张福堂，别人我不认识。 9、同案犯王海水供述，2014年7月份开始我担任河北汇成投资管理有限公司晋州分公司（以下简称汇成公司）负责人，在晋州市范围内帮助汇成公司吸收群众的存款。我负责和汇成公司总部联系、沟通晋州分公司的一些事情，联系代办点吸收存款及汇款给汇成公司王俊龙的账户等。我发展了晋州一些村的代办员，让他们在各个村给汇成公司吸收存款。汇成公司的王俊龙让我们代办员参观他的公司，给我们介绍他们公司旗下房地产项目、造纸公司、还有一个饮料厂，说在他这里存钱肯定有保障，钱肯定可以支取，而且给我们说了存款的利息等，汇成公司有自己关于投资的宣传资料。各个村的代办员通过口头给老百姓说代办点存钱，另外通过村里的广播给群众宣传存钱的事情。汇成公司总部的人给晋州分公司拉过来许多宣传页，每个代办员去分公司就拿点回去给群众发放。晋州分公司在晋州饭店西侧的一个门市。汇成公司晋州分公司原来法定代表人是王俊龙，2014年的时候被工商部门注销了，但是后来还是用汇成公司晋州分公司这个名义向群众吸收存款。我一共发展了大概有7、8个代办点，分别是元头的刘庆申、光灿的赵运刚、北古底的郭小仁、西贾庄的赵芳、留村的高贵珠等。汇成公司晋州分公司一共涉及16个村，18个代办点。代办员的提成是汇成公司总部将提成通过银行转账的形式先给了我，我再按比例给各个代办点。晋州的存款以报案数额为准，应该在300多万元。大概是2017年1月份的时候，我为了抓到王俊龙给集资的受害群众一个交代，在石家庄王俊龙出现过的地方守了20多天。突然在一个傍晚的时候，在石家庄市建华商场向南的一个小饭店看见他了，我就赶紧联系崔保海、张福堂等人，让他们赶紧过来。我们几个人在饭店抓到了王俊龙，我就赶紧打110报警说抓到了个网上逃犯，这样王俊龙被公安机关抓到了河东派出所。 10、被告人刘庆申供述，2015年年初开始我给汇成公司设立代办点，一直干到2016年5、6月份。汇成公司晋州分公司在晋州一共有业务员十几人，都是王海水负责。王海水给我说的是按照我的业务量给提成，拉存款在50万元以内是2%的提成，如果拉存款多了，提成更高。大概有20笔业务，涉及到17人左右，吸收存款一共是40多万元。 上述证据，来源合法，内容真实，足以认定。 本院认为，被告人刘庆申违反国家金融管理规定，以投资房地产、农业开发、新技术产业等并以支付高利息为名，向社会公开宣传，在晋州市范围内非法吸收群众存款。被告人刘庆申在晋州市的代办点担任代办员，将非法吸收的存款转账至王俊龙的银行账户，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人刘庆申自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人违法所得予以追缴。根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第五十二条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人刘庆申犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算；罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、被告人刘庆申违法所得8516元予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  高军彩 审 判 员  李双利 人民审判员  茹士忠 二〇二〇年六月二十八日 书 记 员  刘亚博