安徽省金寨县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖1524刑初93号 公诉机关金寨县人民检察院。 被告人陈俊，男，1982年1月8日生于安徽省金寨县，汉族，初中文化，无业，住金寨县。因盗窃，2011年8月8日被行政拘留十五日。因涉嫌犯诈骗罪，2019年12月3日被金寨县公安局刑事拘留，2020年1月6日金寨县人民检察院批准逮捕，当日由金寨县公安局执行逮捕，现羁押于金寨县看守所。 辩护人宋翔，安徽远宏律师事务所律师。 金寨县人民检察院以金寨检一部刑诉（2020）66号起诉书指控被告人陈俊犯诈骗罪，于2020年4月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用认罪认罚从宽制度，公开开庭审理了本案。金寨县人民检察院指派检察员闵涛出庭支持公诉，被告人陈俊及其辩护人宋翔到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2019年1月底，被告人陈俊与彭某通过网络交友软件“陌陌”相识后，陈俊虚构自己是开公司的“老板”，以与其妻子感情不和即将离婚，许诺与彭某结婚等方式骗取彭某信任，二人逐步发展为婚外情恋爱关系。2019年2月至5月期间，陈俊在无稳定工作收入和还款能力的情况下，利用彭某的信任和感情依赖，以投资生意、母亲生病缺钱，公司做业绩需要从网络贷款为由，采取以借为名、承诺支付利息等方式，骗取彭某193000元用于个人消费、娱乐、旅游等。 1、2019年3月，陈俊以投资生意需要资金为由，骗取彭某50000元用于娱乐、个人消费等。 2、2019年4月，陈俊以母亲生病需要用钱为由，骗取彭某40000元，除少量用于其母亲住院治疗外，均用于娱乐、个人消费等。 3、2019年2月至5月期间，陈俊以帮公司做业绩、需要做账、平账等为由，骗用彭某的手机在快贷、国美易卡、拍拍贷、捷信、分期乐、网商贷等网络贷款平台以彭某的身份贷款103000元用于娱乐、个人消费、旅游等。 2019年12月2日，陈俊被侦查机关传唤到案，如实供述了犯罪事实。 公诉机关向本院移送了指控被告人陈俊犯诈骗罪的书证，被害人证言，证人证言，检查笔录，电子数据，被告人供述等证据。认为，被告人陈俊以非法占有为目的，借谈恋爱之名诈骗彭某财物，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈俊有坦白和认罪认罚等从轻和从宽处罚情节，建议判处被告人陈俊有期徒刑三年至四年，并处罚金。被告人陈俊对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议并签字具结。 被告人陈俊辩称：对起诉书指控的罪名和事实没有异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 辩护人的辩护意见：被告人主观上不具有非法占有被害人钱财的目的，没有以非法占有为目的的虚构事实、隐瞒真相的行为，被害人没有陷入错误认知和基于错误认知处分钱财。虽然被告人的行为严重违背道德，违犯婚姻法，但却不构成诈骗罪，是一起典型的发生在情人之间的民事借贷纠纷。 经审理查明：2019年1月底，被告人陈俊通过网络交友软件“陌陌”认识彭某，虚构其是开公司的“老板”，以与其妻子感情不和即将离婚，许诺会与彭某结婚等方式骗取彭某信任，二人逐步发展为婚外情恋爱关系。2019年2月至5月期间，陈俊以投资生意、其母生病缺钱、公司做业绩需要网络贷款为由，通过借款和网络贷款等方式骗取彭某193000元，用于其个人消费、娱乐、旅游等。 1、2019年3月，陈俊以投资生意需要资金为由，骗取彭某50000元。 2、2019年4月，陈俊以母亲生病需要用钱为由，骗取彭某40000元。 3、2019年2月至5月期间，陈俊以帮公司做业绩需要做账、平账为由，用彭某的手机在快贷、国美易卡、拍拍贷、捷信、分期乐、网商贷等网络贷款平台以彭某的身份贷款103000元。 2019年12月2日，陈俊经电话传唤到案，如实供述其诈骗的事实。 上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实 1、被告人陈俊的供述，2019年1月份，和彭某在陌陌交友软件上认识，2019年2月下旬，因为其母生病要经常到梅山住院化疗，想着要买一辆车，就和彭某联系提买车的想法并向她借钱,之后和彭某去六安，确定了男女朋友关系并买了车。其妻子在家里照顾患癌症的母亲，虽有离婚的念头但是可能性小，许诺年底和彭某结婚，这是欺骗了彭某，彭某在其承诺下于2019年5月份与其丈夫离婚。骗彭某的钱分成两个方面：一方面是用彭某的手机从网上下载ＡＰＰ并以彭某的名义从网上贷款，彭某虽然同意但是对这个贷款不熟悉，都是由其操作，在加上对彭某说自己做正事，而且我们是男女朋友关系，将来说不定还会结婚，彭某才不会拒绝；一部分是向彭某借的钱。 下载ＡＰＰ贷款除了提供本人身份信息、人脸识别外，还需要提供本人的手机号码，紧急联系人电话号码，紧急人联系方式是彭某提供，有她的前夫、弟弟和朋友的电话。彭某62×××74的中国农业银行卡交易明细中2019年2月21日30315.18元、22日2400元、3月21日2523.33元、4月22日2523.33元，5月20日3000元，5月21日6000元，5月22日2523.33元，6月8日7000元，共计56285.17元，其中五月份一笔是陈俊打给彭某的，所以，共计应该是53761.84元。彭某43×××12的中国建设银行卡交易明细中2019年2月17日、3月17日、5月9日、6月17日6次贷款转钱，共计金额32630元。彭某62×××28金寨县农村商业银行卡交易明细显示这张卡共计被消费了22020.86元。彭某62×××03中国银行卡交易明细显示这张卡借27493.33元。这四张卡交易明细上共计消费了135906.03元，是其用彭某的手机以彭某的名义从网络平台上贷款的钱，贷款的平台有很多，能说出的平台有拍拍贷、捷信、国美易卡、快贷、分期乐、网商贷等。这部分钱通过微信或者取现的方式最后都转到陈俊名下，被其挥霍、消费、娱乐掉了。包括带彭某到合肥、芜湖、杭州旅游，吃喝玩乐花掉三、四万元，打零花三、四万元。 还有就是以做工程的名义向彭某借了5万元，其中2万元是彭某从她大姑家借的，3万元是转账给的；其母生病又向彭某借了4万元，是彭某打到农商行的卡上，共计借9万元。其没有开过任何公司，没有稳定的收入、也没有职业，家里现在比较困难，母亲生病，目前没办法赔偿彭某。和彭某2月底3月初确定恋爱关系，6月份彭某怀孕，因为要不要小孩发生了矛盾关系就决裂了，然后彭某就多次要钱，只是按照彭某的要求重新打了欠条。 2、被害人彭某的陈述,2019年1月底在陌陌上认识陈俊，被陈俊以谈恋爱、结婚为名骗了二十多万元。陈俊先是花言巧语、吹嘘自己是老板，并不断送黄芷、红参、鸡等礼物，以承诺结婚骗取被害人信任，死心塌地的跟着对方，然后用被害人手机从网络平台上贷款，同时以其母生病、做工程等为由骗取借款。2019年3月初，陈俊说要做生意投资，让准备五万元。当时认定了陈俊这个人，就东拼西凑，先从其大姑家拿了两万元，又从其表姐处借两万元，加上自己的一万元都给了陈俊。2019年4月初，陈俊说其母生病住院需要用钱，准备把买的新车抵押掉，其劝陈俊不要抵押车子，愿意拿其母亲的四万元给陈俊救急。陈俊答应说等其母出院报销后还上，之后把其母的四万元从银行取出打到陈俊卡上。 其名下中国农业银行卡、中国建设银行卡、金寨县农村商业银行卡、中国银行卡四张卡交易明细中，陈俊从拍拍贷、捷信、国美易卡、快贷、分期乐、网商贷上共计贷款135906.03元，其中中国农业银行卡62×××74上贷款53761.84元，中国建设银行卡43×××12上贷款32630元，金寨县农村商业银行卡62×××28上贷款22020.86元，中国银行卡62×××03上贷款27493.33元。陈俊用其手机从网上贷款时虽然其拿着身份证让陈俊拍照，当时处于热恋期压根就没有防备。五月中旬收到手机贷款到期的电话，才知道陈俊让其持身份证拍照是从网上贷款。陈俊欺骗说是帮他公司做业绩，实际上陈俊没有公司。和陈俊认识一两个月就和前夫离婚了，到五月下旬确定自己怀孕了，加上陈俊网贷到期催款电话，当时心力憔悴，反复联系陈俊，让其把网上贷款的事处理好，谁知道陈俊还是继续骗。经再三要求陈俊带其把小孩打掉，之后打电话不接，微信也不接。直接去陈俊家，陈俊承诺处理网上贷款但一直没有兑现，半个月后又去陈俊家，陈俊还是搪塞，接着又去了第三次，让陈俊打了欠条，到目前为止一毛钱也没有。现在是人财两空，精神上、财力上都受到了严重的打击。 3、证人证言 （1）叶某的证言，证明叶某2016年同陈俊结婚后感情很好，一直在家帮陈俊照顾老人和孩子，陈俊从没有说过要和她离婚的话，也没有感觉在一起不合适，觉得陈俊人还好。陈俊母亲生病向陈俊的姐姐借了一部分钱，因为有低保，化疗每次缴费1000元就够了。叶某父亲生病时陈俊没有支付费用，只是还了以前借了一万元。 （2）彭国华（叶某母亲）的证言，证明2017年陈俊以搞工程为名让叶某从娘家借了一万元，2019年叶某的父亲生病时陈俊才还了这一万元。 4、书证 （1）陈俊户籍信息，证实1982年1月8日出生。 （2）到案经过，证实陈俊系传唤到案。 （3）陈俊书写的借条3张、银行存款单，证实2019年3月6日借彭某2万元；2月1日借彭某3万元；4月22日借彭某4万元；2019年4月6日彭某存入陈俊安徽农村商业银行账户。 （5）上海市公安局行政处罚决定书，证实陈俊因盗窃2011年8月8日被行政拘留十五日。 5、检查笔录，侦查机关检查、扣押陈俊银行卡3张（中国银行62×××03／6216696300004416250，安徽农村信用社金农卡6229538106201160202）、身份证1张、手机一部。 6、电子数据 （1）彭某微信支付明细，证实陈俊利用彭某手机通过网商贷款后微信转款的事实。 （2）彭某中国农业银行交易明细、彭某中国建设银行交易明细、彭某中国农村商业银行交易明细、彭某中国银行交易明细，证实陈俊网商贷款银行交易事实。 本院认为：被告人陈俊以非法占有为目的，借谈恋爱之名诈骗他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，依法予以确认。辩护人关于被告人陈俊的行为不构成诈骗罪的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人陈俊具有坦白、认罪认罚等法定从轻和从宽处罚情节，被告人对公诉机关的量刑建议无意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款；《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人陈俊犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月2日起至2023年12月1日止；罚金于判决书生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人陈俊退赔违法所得十九万三千元给被害人并赔偿被害人损失。 三、扣押在案的物品银行卡3张、身份证1张、手机一部，由金寨县公安局依法处理。 如不服本判决，可在收到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨显明 人民陪审员  冯 华 人民陪审员  单广梅 二〇二〇年六月十二日 法官助理    桂罗娜 书 记 员  乔 鹤 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。