浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0602刑初390号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人陈敏慧，女，1975年7月3日出生于浙江省绍兴市，汉族，初中文化，无业，住浙江省绍兴市越城区。因涉嫌犯盗窃罪于2018年12月12日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，2019年1月18日变更为取保候审；2020年1月18日被绍兴市越城区人民检察院取保候审，同年5月7日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。辩护人堵建军，浙江靖霖律师事务所律师。绍兴市越城区人民检察院以越检一部刑诉〔2020〕510号起诉书指控被告人陈敏慧犯盗窃罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，并依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。绍兴市越城区人民检察院指派检察员王会保出庭支持公诉，被告人陈敏慧在诸暨市看守所远程法庭参加诉讼，辩护人堵建军到庭参加诉讼。现已审理终结。绍兴市越城区人民检察院指控：被告人陈敏慧原系浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司越州支行员工，2015年5月份，被告人陈敏慧以陈兆来名义在中信证券开通股票账户，并向该股票账户转存100万元用于炒股，由于下半年股票行情大跌，其投入股票账户资金亏损过半；2016年被告人陈敏慧以拉存款名义向陈某1借用200万元投入上述股票账户。2016年年底，被告人陈敏慧结识陈某2，其从银行离职后通过陈某2开设期货账户，二人共同炒期货，资金均由被告人陈敏慧提供。2017年6月27日，被告人陈敏慧以帮助被害人裘某赚取银行存款贴息为名，在绍兴市越城区华夏银行越城支行柜台，冒充被害人裘某本人，通过修改密码、伪造被害人裘某签名的方式，私自开通被害人裘某的华夏银行卡网银。被告人陈敏慧在被害人裘某不知情的情况下，利用开通的网银，先后于2017年7月5日、10月10日、12月11日将被害人裘某华夏银行三笔定期存款共计人民币648万元转存至其个人银行账户，分别用于归还个人债务及期货投资。至2018年7月15日，被告人陈敏慧将上述人民币648万元挥霍一空。2018年12月11日18时许，被告人陈敏慧在绍兴市越城区被抓获归案。案发后，其退还给被害人人民币10万元。为证明上述指控，公诉人提交了相关证据。公诉机关认为被告人陈敏慧以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额特别巨大，应当以盗窃罪追究其刑事责任，建议判处被告人陈敏慧有期徒刑十三年至十四年六个月，并处罚金人民币十万元。被告人陈敏慧当庭自愿认罪，请求从轻处罚。被告人陈敏慧的辩护人对公诉机关指控事实和罪名无异议，认为被告人当庭自愿认罪、系初犯，请求从轻处罚。经审理查明：被告人陈敏慧原系浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司支行员工。2015年5月份，被告人陈敏慧以陈兆来名义在中信证券开通股票账户，并向该股票账户转存100万元用于炒股，至年底处于亏损状态；2016年被告人陈敏慧以拉存款名义向其哥哥陈某1借用200万元投入上述股票账户，至年底处于亏损状态。2016年年底，被告人陈敏慧结识陈某2，并通过陈某2开设期货账户，二人共同炒期货，资金均由被告人陈敏慧提供。2017年6月27日，被告人陈敏慧以帮助被害人裘某赚取银行存款贴息为名，在绍兴市越城区华夏银行越城支行柜台，冒充被害人裘某本人，通过修改密码、伪造被害人裘某签名的方式，私自开通被害人裘某的华夏银行卡网银。被告人陈敏慧在被害人裘某不知情的情况下，利用开通的网银，先后于2017年7月5日、10月10日、12月11日将被害人裘某华夏银行三笔定期存款共计人民币648万元转存至其个人银行账户，分别用于归还个人债务及期货投资。至2018年7月15日，上述648万元为被告人陈敏慧挥霍一空。2018年10月，被告人陈敏慧退还给被害人裘某人民币10万元。2018年12月11日18时许，被告人陈敏慧在绍兴市越城区被抓获归案。以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被害人裘某的陈述，证实其与陈敏慧早在十年前办银行业务时认识，之前由她帮助存过好几次钱，所以挺相信她的。因为存贴息都需要去远的银行或者去外地，其没有空就委托她帮忙存款，留的是她的手机号。2018年7月15日，其发现华夏银行卡上的钱不见了，平时银行里存钱都是找陈敏慧拿贴息的。①2017年6月20多日的一天，陈敏慧打电话给其，说有一笔华夏银行219万多的定期存款快到了，问其要不要再拿贴息存款，其说好的。陈敏慧告诉其贴息多少，其觉得可以接受，就把华夏银行卡和身份证都给了她，让她把贴息的钱也给其一起存进去。大概在2017年7月5日左右，陈敏慧把其的身份证和银行卡还给其，其还特意去银行查过的，她一共给其的本息加贴息存了220万元。②2017年9月28日，其有一笔信用联社的208万元的定期存单要到期了，陈敏慧又打电话问其要不要存钱拿贴息，其说好的，因为自己没空，就把信用联社的存单和身份证给了陈敏慧，让她把贴息一起存进去，到10月2日左右，她把身份证还给其，同时还给了其一张华夏银行的卡，其到银行去查了一下，她一共给其存了210万元。③2017年12月初的一天，陈敏慧打电话给其说，其有一笔210多万元的存款快到期了，本金加利息是214万元左右，因为其没有空，就再次委托陈敏慧帮其去存，其将华夏银行卡和身份证都给了她，让她把本息和贴息的钱一起存进去，过了几天，大概是2017年12月11日左右，陈敏慧将身份证和银行卡还给其，其特意去银行查过的，一共是存了218万元。④2018年6月底，陈敏慧又电话打给其说220万元那笔钱到期了，问其要不要存钱拿贴息，其说要存的，因为没有空，就把银行卡和身份证给了他，让她帮其存。等了好几天，她没有把卡和身份证还给其，因为急用身份证，就去催她，她说还没有存好，一直到2018年7月14日，陈敏慧打电话让其第二天去北复线颐高广场那里的华夏银行去拿。次日，其去找陈敏慧，她把银行卡和身份证还给其，并且告诉其说卡里的钱没有了。其连忙到柜台查询，发现2017年7月和12月的两笔钱没有了，还有一张9月份她给的卡根本不是其的名字，卡里的钱也没有了。其问她卡里的钱怎么会没有的，她说想帮其做其他投资就把钱转走了。其又问她怎么转的，她说当时办卡时留的是她的手机号码，就用她的手机号码开通了网上银行，等其把钱存进去后就通过网上银行把其的钱转走了。后来又问她既然去做投资，为什么投资的钱拿不出来，她说钱投资到平台上了，平台上的钱拿不出来，并且请其不要报警，她会把房子卖掉把自己银行里的股权卖掉，凑钱还给其的。其当时也害怕报警的话警察把她抓走了她就没钱还了，所以就想着要么先不报警。等她走了，其去华夏银行柜台拉了流水清单，发现卡里的钱都是存进去之后几天，也就是陈敏慧把卡给其的当天或者第二天就通过网上银行转走了。⑤三张银行卡的卡号分别是62×××73、62×××92、62×××39，前两张是其委托陈敏慧去存钱的时候她帮忙办的，都是其本人的名字，第三张是陈敏慧的名字。被她通过网上银行转走的款项总计648万元，其中62×××73转走了218万元、62×××92转走了220万元、62×××39转走了210万元。⑥陈敏慧将其卡里的钱转走其是不知道的，因为卡是她帮忙办的，留的手机号也是她的，其没有短信余额提醒，而且其怕网上操作不安全，故意没有开通网上银行。之前她一直说会还钱，但是从2018年7月15日至今她只在2018年10月10日那天还过10万元，剩下的638万元没有还，其觉得她当时帮其存钱就已经想好要把钱转走了，所以才来报警。2.证人陈某1证言、客户交易清单、银行转账截图、微信聊天截图，证实其与陈敏慧系亲兄妹关系，陈敏慧原先在瑞丰银行工作，后来因为身体原因内退，之后在保险公司上班。其与陈敏慧之间平时无经济往来，有时候会在其这里拉存款，其没有让陈敏慧帮忙投资过。2016年8月份的时候陈敏慧让其存贴息200万元，钱是于2016年8月15日通过其的交通银行卡转到陈敏慧给其的一个叫俞某的交通银行卡内，陈敏慧给了其贴息和银行存款利息10万元左右。2017年5月，因为其买房子急用钱，陈敏慧于同年7月5日将200万元转到其的尾号为7218的农行卡里，还转了1万多元的利息。该笔款项于当天就转入其妻子堵建丽的尾号为5796的杭州银行卡里了。其女儿的保险费每年委托陈敏慧在交纳。3.证人俞某的证言，证实其是开杂货店的，偶尔给别人存款；与陈敏慧系朋友关系，于2014年认识，当时陈敏慧在摩尔城那边的瑞丰银行做柜员。2017年6月开始，帮陈敏慧存款，一般是月底银行需要存款，陈敏慧有钱，她将钱转到其的交通银行卡里，其帮她存到相应的银行里面，一般存个三四天就把钱转回去了。其帮陈敏慧存钱是不会开通网上银行的。除了帮陈敏慧在月底存钱外，其还在2017年9月20几号的时候帮陈敏慧取过钱，存单名字是裘某，加起来200多万，存单是2017年9月29日到期，陈敏慧让其帮她把钱取出来转到她尾号为3139的华夏银行卡里。2017年12月23日的时候，陈敏慧让其帮她去存银行赚贴息。12月30日的时候，她把一张230多万元的存单和身份证给其，并告诉其密码，让其将钱取出来然后存了几天贴息，后又帮陈敏慧做了一张240万元的定期存单，名字是裘某。4.证人樊某证言，证实其认识俞某，裘某的贴息是俞某让其帮忙去做的。2015年11月时，俞某将裘某的身份证给其，其让尹某代办了一张华夏银行卡，当时没有开通网银。当时的210万元是通过其儿子骆家楠直接转到裘某的华夏银行卡里，然后转一年定期。2016年11月，根据俞某的要求其又将裘某的这笔到期存款转到其的交通银行卡后又转到俞某提供的一张中信银行卡里，之后将银行卡还给俞某，就没去管她了。5.证人尹某的证言、个人客户电子银行，证实其于2014年至2017年在昆明天石投资有限公司工作，主要工作是跑银行、拉存款。大概在2016年的时候，其帮助一个浙江过来的樊姓女的去华夏银行代开了三个户头，其帮忙开了裘某的银行卡，当时没有开通网银，因为网银需要自己办理。6.证人孙某的证言，证实其是华夏银行越城支行柜员，主要负责存取款、开卡、办理网上银行之类的个人业务。网上银行、手机银行、柜台购买理财业务一定要本人携带身份证原件过来才能办理，存取款、转账业务可以委托他人办理，只要代办人身份证和委托人身份证原件就可以办理，开卡的业务也可以委托办理，但是需要代办人身份证、委托人身份证原件、委托书才可以，而且需要电话核实。网银开通后可以绑定同一个银行内自己所有的银行卡，并可以对所有银行卡进行网上转账交易。2017年6月27日，有一个女的拿着身份证和一张华夏银行卡到其这里办理网上银行开通业务，当时她拿着裘某的身份证和名字的华夏银行卡，其就按照规定流程，对身份证与本人进行核对后予以办理。办理好了，客户修改了登录密码并重新设置。7.证人陈某2的证言，证实其于2016年底左右认识的陈敏慧，2017年初确立男女朋友关系，2017年6、7月份两人住在一起。2018年8、9月份的时候，陈敏慧经常接到要债的电话，欠债在四五百万。当时陈敏慧说一口气还不出来，要对方等等，当时炒期货的账户内还有100多万，她有无筹钱还款其不清楚。听陈敏慧说，她炒期货的资金都是亲戚厂里的流动资金，又说是他父亲的，其不知道哪里来的。炒股票和期货的钱都是陈敏慧的，两个人都在操盘，亏损有100多万。8.证人赵某的证言，证实其与陈敏慧、陈某2一起炒期货，2014年的时候其与陈某2认识，陈敏慧是陈某2的女朋友。陈敏慧原先在银行工作，后来在保险公司工作。2017年1月份左右，其开始炒期货。陈敏慧和陈某2于2017年7月份开始炒期货，炒期货的钱应该是陈敏慧的，用陈某2的名字注册。通过其入金炒期货的金额大概200多万元，他们两人最多的一天有亏损六七十万，至少亏损200万元。陈敏慧的钱听说是他父亲给了她1000万元去创业的。9.证人高某的证言、离婚协议书、离婚登记审查处理表，证实其与陈敏慧于2000年4月结婚，2018年7月9日正式离婚。结婚期间，家里的财务均由陈敏慧管理。陈敏慧原先在瑞丰银行工作，因身体原因内退后去保险公司上班过。其知道陈敏慧用家里的钱炒股，但是盈亏不知道。婚后双方就一套摩尔城颐景园1幢405室房屋，存款被陈敏慧投资败光了。10.银行卡短信提示情况、银行账户及交易流水、转账记录、股票账户资金情况、期货账户及交易记录，证实被告人陈敏慧、被害人裘某、证人陈某1、俞某、樊某等人账户内的资金流转情况。11.个人客户电子银行签约申请表、网上个人银行业务回单、维护个人客户详细信息确认单结合证人孙某证言和被告人当庭供述，证实被告人陈敏慧在被害人裘某不知情的情况下开通了被害人的网上银行业务。12.承诺书和电话录音，证实案发后被告人和被害人就款项归还进行协商的情况。13.个人信用报告，证实被告人陈敏慧、证人高某名下房产信息和个人信用情况。14.户籍证明和抓获经过，证实被告人的身份信息和到案情况。15.被告人陈敏慧当庭对上述事实供认不讳。本院认为，被告人陈敏慧以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人陈敏慧当庭自愿认罪，酌情从轻处罚；退还少部分赃款，酌情从轻处罚。被告人及辩护人请求从轻处罚的意见，予以采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈敏慧犯盗窃罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年十二月十二日起至二○三三年九月二十八日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）；二、责令被告人陈敏慧向被害人裘某退赔人民币六百三十八万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  ***人民陪审员  章定安人民陪审员  周红英二〇二〇年六月二十四日书 记 员  赵剑英附页：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。。