四川省自贡市自流井区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0302刑初122号 公诉机关自贡市自流井区人民检察院。 被告人黄晓莉，女，1986年1月15日出生，汉族，四川省荣县人，初中肄业文化，原自流井区齐珍食品经营部负责人，户籍地四川省荣县，居住地为四川省自贡市自流井区。2019年12月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被自贡市公安局自流井分局依法取保候审。 自贡市自流井区人民检察院以自井检公诉刑诉（2020）116号起诉书指控被告人黄晓莉犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年6月11日公开开庭进行了审理。自贡市自流井区人民检察院指派检察员李成平出庭支持公诉，被告人黄晓莉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 自流井区人民检察院指控，重庆福缘联盟科技有限公司（以下简称福缘公司）成立于2014年4月23日，住所地为重庆市渝中区，经营范围为互联网技术的技术开发、技术咨询；手机软件开发；计算机软硬件开发及咨询；网络建设；健康管理咨询；设计、制作、代理、发布国内外广告；食品经营；销售家用电器、服装、日用百货、工艺美术。 自流井区齐珍食品经营部于2015年5月27日开业，经营范围为预包装食品、日用品、化妆品、百货、家用电器零售、销售一类、二类医疗器械，2017年6月19日变更经营范围增加了电子商务，经营者黄晓莉，2017年12月13日注销；自流井区齐珍商贸经营部于2017年12月13日开业，经营范围为预包装食品、日用品、化妆品、百货、家用电器零售、电子商务，经营者曾应雄，2018年8月14日注销。 福缘公司成立即运营重庆福缘健康商城网上购物平台，在全国推广重庆福缘健康商城项目。2017年4月，黄晓莉以自流井区齐珍食品经营部的名义加盟重庆福缘健康商城项目，成为福缘公司自贡代购点，通过发放传单、集中讲课、组织参观、口口相传等方式，向不特定对象宣传、推广重庆福缘健康商城项目。重庆福缘健康商城的商品市场标价在640元至25600元之间不等，价格比同类商品市场价贵很多，少则几倍、多则十几倍。重庆福缘健康商城会员分为五个档次1280元、6400元、12800元、19200元、25600元，消费者购买商品即可成为会员，成为会员除获得对应商品外还可以获得消费金额2-3倍不等的额度积分，额度积分每天按一定比例换化成为可用积分，可用积分按1个积分等于1元钱的比例可在代购点兑换现金或者等值的购物卡、米、油、盐等物品，以此推算6个月左右即可收回成本、获取收益。2018年3、4月份，重庆福缘健康商城平台不再赠送积分。 经审计：黄晓莉非法吸收公众存款2820320元，投资者获利1369764元，投资者实际损失1450556元；黄晓莉于2017年6月14日至2018年1月14日向上家转出资金6829160元。 黄晓莉于2018年6月20日接到自贡市公安局自流井分局电话通知后自动到案接受调查，并如实供述了上述事实。 公诉机关提供相应的证据指控认为，被告人黄晓莉非法吸收公众存款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人黄晓莉在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人黄晓莉在立案侦查前接到通知并自动到案接受调查，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻、减轻或者免除处罚；被告人黄晓莉自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。 被告人黄晓莉对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，签署了认罪认罚具结书，自愿认罪认罚。 经审理查明，2015年5月，被告人黄晓莉向自贡市工商行政管理局自流井区分局申请注册成立自流井区齐珍食品经营部，地址为自流井区新街新世纪广场中区九楼，经营范围为预包装食品、日用品、化妆品、百货、家用电器零售、销售一类、二类医疗器械以及电子商务等业务。2017年12月13日，该经营部经营者变更为曾应雄，直至2018年8月14日注销。重庆福缘联盟科技有限公司（以下简称福缘公司）成立于2014年4月23日，住所地为重庆市渝中区，经营范围为互联网技术的技术开发、技术咨询；手机软件开发；计算机软硬件开发及咨询；网络建设；健康管理咨询；设计、制作、代理、发布国内外广告；食品经营；销售家用电器、服装、日用百货、工艺美术。该公司成立后运营重庆福缘健康商城网上购物平台，在全国推广重庆福缘健康商城项目。 2017年4月，被告人黄晓莉以自流井区齐珍食品经营部名义加盟重庆福缘健康商城项目，成为该公司在自贡的代购点。随后，被告人黄晓莉通过代购点工作人员以发放传单、集中讲课、组织参观、口口相传等方式，向自贡等地区的不特定对象宣传、推广重庆福缘健康商城项目。重庆福缘健康商城的商品标价为640元至25600元，会员分为1280元、6400元、12800元、19200元、25600元五个档次。消费者购买商品后成为会员，除获得对应商品外还可获得消费金额2-3倍不等额度积分。额度积分每天按一定比例换化成可用积分，可用积分按1个积分等于1元的比例可在代购点兑换现金或者等值的购物卡、米、油、盐等物品，以此推算6个月左右的收益便可收回成本。2018年3、4月份，重庆福缘健康商城平台不再赠送积分。经四川亿正永勤会计师事务所有限责任公司审计报告认定，被告人黄晓莉通过重庆福缘健康商城项目变相吸收集资参与人的资金共计2820320元，集资参与人获利1369764元，集资参与人实际损失1450556元。被告人黄晓莉银行账户从2017年6月14日至2018年1月14日，向其上家转出资金共计6829160元。 2018年6月20日，民警电话通知被告人黄晓莉到自贡市公安局自流井分局接受询问，黄晓莉向民警主动供述了上述事实。另查明，被告人黄晓莉于2019年5月4日在自贡市妇幼保健院生育男婴一名。 上述事实，被告人黄晓莉在开庭审理过程中亦无异议，且有接受刑事案件登记表，立案决定书，传唤证，取保候审决定书，人口信息表，归案说明，个体工商登记信息，调取证据通知书，接受证据清单，账本复印件，营业执照，账本，银行流水，流水统计表，出生医学证明，报案人登记表，销售服务协议，订货单，辨认笔录及照片，四川亿正永勤会计师事务所有限责任公司审计报告，认罪认罚具结书，证人廖某、周某、李某、宗某、邱某等人的证言，集资参与人邱桂英、张敬先、孔令凤、陈淑芳、范国珍、王淑芳、饶伯全、袁炼、胡茂林、林淑荣、代统树、何文之、卢述良等人的陈述及报案材料，被告人黄晓莉的供述及辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的”之规定，被告人黄晓莉伙同他人非法吸收数额巨大的公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关的指控成立。 依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪”之规定，被告人黄晓莉伙同他人分工不同，共同非法吸收数额巨大的公众存款，扰乱金额秩序，属共同犯罪。 依照《中华人民共和国刑法》第二十七条“在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚”之规定，被告人黄晓莉在本案中起次要、辅助作用，系从犯。 依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款“犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚”之规定，被告人黄晓莉如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条“犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理”之规定，被告人黄晓莉签署认罪认罚具结书，自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。 依照《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款“对于判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响”及第三款“被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行”之规定，被告人黄晓莉的情形均符合上述条件，本院决定对其从轻处罚，适用缓刑。 依照《中华人民共和国刑法》第六十四条“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁物品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理”之规定，责令被告人黄晓莉与其同案人一起将非法吸收的资金未退赔部分1450556元对集资参与人进行退赔（附退赔表）。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人黄晓莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金三万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、责令被告人黄晓莉与其同案人一起将非法吸收的资金未退赔部分1450556元对集资参与人进行退赔（附退赔表）。 如不服本判决，自接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省自贡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曾享政 人民陪审员  宋 敏 人民陪审员  胡楷文 二〇二〇年六月十一日 书 记 员  闻 名 黄晓莉非法吸收公众存款案退赔集资参与人明细表单位：元                            序 号                       姓 名                       投资金额                       已获收益                       黄晓莉参与             退赔金额                       备注                                                     1                       邱桂英                       32000                       11650                       20350                                                                           2                       张敬先                       52960                       8000                       44960                                                                           3                       应 平                       12800                                             12800                                                                           4                       孔令凤                       44800                       31970                       12830                                                                           5                       陈淑芳                       34560                       19769                       14791         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                  林淑荣                       3840                       706                       3134                                                                           12                       代统树                       30720                       20724                       9996                                                                           13                       何文之                       49920                       38792                       11128                                                                           14                       卢述良                       21760                       18140                       3620                                                                           15                       刘志华                       2560                       410                       2150                                                                           16                       卢艳梅                       26880                       2585                       24295                                                                           17                       陈桂芳                       65280                       33520                       31760                                                                           18                       龚正平                       14080                       8885                       5195                                                                           19                       胡本玉                       16640                       7429                       9211                                                                           20                       刘家淮                       69120                       67313                       1807                                                                           21                       侯光冰                       46080                       39560                       6520                                                                           22                       廖桂芳                       46080                       17630                       28450                                                                           23                       李从志                       1280                       1029                       251                                                                           24                       陈淑银                       46080                       10417                       35663                                                                           25                       黄有培                       2560                       420                       2140                                                                           26                       黄红兰                       7680                       1912                       5768                                                                           27                       陈淑芳                       25600                       21143                       4457                                                                           28                       叶世全                       8960                       8359                       601                                                                           29                       杜德芝                       46080                       20397                       25683                                                                           30                       毛声琼                       39680                       18509                       21171                                                                           31                       吴淑华                       14080                       13529                       551                                                                           32                       陈志远                       26880                       18873                       8007                                                                           33                       甘菊平                       20480                       10678                       9802                                                                           34                       王桂明                       84480                       63488                       20992                                                                           35                       陈坤穆                       58880                       58106                       774                                                                           36                       陈任前                       44880                       32541                       12339                                                                           37                       陈虹伊                       44880                       18271                       26609                                                                           38                       陈思语                       34560                       5316                       29244                                                                           39                       李胤彤                       51200                       10273                       40927                                                                           40                       李国华                       15360                       7260                       8100                                                                           41                       钟玉贞                       8960                       5262                       3698                                                                           42                       钟义琴                       24320                       13971                       10349                                                                           43                       陈有财                       2560                       2115                       445                                                                           44                       宋善群                       28160                       14979                       13181                                                                           45                       曾俊英                       26880                       24768                       2112                                                                           46                       高再国                       1280                       1201                       79                                                                           47                       邓跃辉                       7680                       1760                       5920                                                                           48                       高和平                       2560                       780                       1780                                                                           49                       钟顺华                       78080                       66215                       11865                                                                           50                       谭云昭                       60160                       35757                       24403                                                                           51                       邹淑芬                       7680                       743                       6937                                                                           52                       苗秀英                       25600                       9181                       16419                                                                           53                       唐华清                       12800                       2435                       10365                                                                           54                       王勤聪                       30720                       14629                       16091                                                                           55                       陈素华                       14080                       6101                       7979                                                                           56                       张远和                       1280                                             1280                                                                           57                       刘水琴                       19200                                             19200                                                                           58                       冯启明                       2560                       460                       2100                                                                           59                       漆荣书                       87040                       46015                       41025                                                                           60                       邹淑贞                       26880                       1000                       25880                                                                           61                       刘玉华                       92800                       50000                       42800                                                                           62                       李桂容                       12800                       395                       12405                                                                           63                       刘克高                       2560                                             2560                                                                           64                       舒泽民                       2560                       200                       2360                                                                           65                       罗桂芳                       2560                                             2560                                                                           66                       李明清                       25600                       9300                       16300                                                                           67                       黄淑群                                                                   0.00                                                                           68                       江美霖                       19200                       500                       18700                                                                           69                       江宣渝                       5120                                             5120                                                                           70                       范生安                       37120                       20000                       17120                                                                           71                       刘朝贵                       33280                       4400                       28880                                                                           72                       周淑言                       14080                       9856                       4224                                                                           73                       周聘才                       76800                       30000                       46800                                                                           74                       朱盛良                       102400                       47500                       54900                                                                           75                       杜 娟                       67710                       30840                       36870                                                                           76                       季志英                       38270                       17430                       20840                                                                           77                       徐爱中                       29440                       13408                       16032                                                                           78                       徐浩杰                       29440                       13408                       16032                                                                           79                       罗桂英                       6400                       2914                       3486                                                                           80                       黄文芳                       135000                       19840                       115160                                                                           81                       宋淑芬                       1280                                             1280                                                                           82                       周瑞英                       57600                       4000                       53600                                                                           83                       林春茂                       6400                                             6400                                                                           84                       刘淑清                       12980                       7000                       5980                                                                           85                       徐长生                       57600                       26000                       31600                                                                           86                       刘学明                       38400                       18000                       20400                                                                           87                       王淑君                       2560                                             2560                                                                           88                       姜玖德                       12800                                             12800                                                                           89                       宋然明                       26880                       11000                       15880                                                                           90                       卢方信                       93400                       65388                       28012                                                                           91                       陈谋淑                       19200                       3390                       15810                                                                           合                       计                       2820320                       1369764                       1450556