江西省高安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0983刑初151号 公诉机关高安市人民检察院。 被告人朱某利，家住江西省高安市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月4日被高安市公安局刑事拘留，于2019年12月3日被高安市公安局取保候审。现在家。 辩护人吴琴，江西瑞州律师事务所律师。 高安市人民检察院以高检公诉刑诉[2020]148号起诉书指控被告人朱某利犯诈骗罪，于2020年5月13日向本院提起公诉。本院于2020年5月13日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。高安市人民检察院指派检察员蔡旋出庭支持公诉，被告人朱某利及其辩护人吴琴到庭参加诉讼。现已审理终结。 高安市人民检察院指控，2018年6月份，被告人朱某利和袁某在高安市工业城聂建实业经营一家为来汽车贸易有限公司，袁某为公司法定代表人，占股51%。因被告人朱某利的征信有问题，被告人朱某利以其妻子汪燕的名义占股49%。该公司主要经营买卖小汽车业务，但经济效益不好，在工作期间，被告人朱某利发现很多购买小汽车的客户因为征信不良无法贷款，而自己急需用钱，于是被告人朱某利就萌生为客户修复征信从而盈利的想法。被告人朱某利先去培训学习了有关征信方面的知识，后招收修复征信的员工左某等人，为了打消客户的顾虑，被告人朱某利以为来汽车贸易有限公司的名义对外承接征信修复业务。2019年5月份左右开始，被告人朱某利在明知自己没有能力修复征信的情况下，为达到骗取客户钱财的目的，在微信朋友圈广发微信，谎称只要客户提供个人征信报告、身份证复印件、新办理的一张客户实名制的电话卡（该卡为被告人朱某利使用）等材料，在缴纳修复征信费用后就可以客户在半个月至二三个月不等的时间内修复征信问题，修复不成功可以退钱（实际上到了规定修复时间后，客户要求退钱，被告人朱某利以各种理由推脱）。被告人朱某利在接到客户委托征信修复请求后，一般会用客户提供的手机卡以客户的名义给客户贷款逾期的银行客服打电话，编造贷款逾期的理由（一般是客户陷入传销组织，失去人身自由，无法及时还款），之后再要求客户以自己编造的逾期理由去银行提交个人征信异议申述报告，甚至有些客户缴纳费用后，被告人朱某利没有为客户做任何事情。2019年6月份至11月份期间，被告人朱某利共诈骗被害人陶某1、卢某、黄某、李某、冷某等10人修复征信费用126000元。具体犯罪事实如下： 1、2019年6月份左右的一天，被告人朱某利虚构其能修复征信，骗取被害人黄某7000元。 2、2019年6月份左右，被告人朱某利虚构其能修复征信，收取被害人冷某10000元。在规定的一个月修复期满后，由于征信没有修复，被告人朱某利以各种理由推脱。被告人朱某利在2019年10月14日通过微信退还给冷某5000元，冷某实际被骗金额为5000元。 3、2019年6月份左右，被告人朱某利虚构其能修复征信，骗取被害人卢某13000元。 4、2019年7月份的一天，被告人朱某利虚构其能修复征信，骗取被害人陶某140000元。 5、2019年7月份左右，被告人朱某利虚构其能修复征信，骗取被害人李某10000元。 6、2019年7月份左右，被告人朱某利虚构其能修复征信，骗取被害人熊某110000元。 7、2019年9月份的一天，被告人朱某利虚构其能修复征信，骗取被害人杨某6000元。 8、2019年10月份左右，被告人朱某利虚构其能修复征信，骗取被害人熊某225000元。 9、2019年6月18日，被告人朱某利虚构其能修复征信，分别骗取被害人余某7000元和被害人陈某3000元。 案发后，被告人朱某利积极返还了上述126000元赃款，并取得各被害人谅解。 高安市人民检察院针对上述指控向法庭提供了相应的证据，认为被告人朱某利以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人朱某利自愿认罪认罚。建议对被告人朱某利判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元。 被告人朱某利对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人朱某利的辩护人提出，被告人朱某利有坦白情节，自愿认罪认罚，且其已全部退赃，并取得各被害人谅解，请求对被告人朱某利从轻处罚，并对其适用缓刑。 经审理查明，2018年6月份，被告人朱某利和袁某在高安市工业城聂建实业经营高安市为来汽车贸易有限公司，袁某为公司法定代表人，占股51%。因被告人朱某利的征信有问题，被告人朱某利以其妻子汪燕的名义占股49%。该公司主要经营买卖小汽车业务，但经济效益不好，在工作期间，被告人朱某利发现很多购买小汽车的客户因为征信不良无法贷款，而自己急需用钱，于是被告人朱某利就萌生为客户修复征信从而盈利的想法。被告人朱某利先去培训学习了有关征信方面的知识，后招收修复征信的员工左某等人，为了打消客户的顾虑，被告人朱某利以高安市为来汽车贸易有限公司的名义对外承接征信修复业务。2019年5月份左右开始，被告人朱某利在明知自己没有能力修复征信的情况下，为达到骗取客户钱财的目的，在微信朋友圈广发微信，谎称只要客户提供个人征信报告、身份证复印件、新办理的一张客户实名制的电话卡（该卡为被告人朱某利使用）等材料，在缴纳修复征信费用后就可以客户在半个月至二三个月不等的时间内修复征信问题，修复不成功可以退钱（实际上到了规定修复时间后，客户要求退钱，被告人朱某利以各种理由推脱）。被告人朱某利在接到客户委托征信修复请求后，一般会用客户提供的手机卡以客户的名义给客户贷款逾期的银行客服打电话，编造贷款逾期的理由（一般是客户陷入传销组织，失去人身自由，无法及时还款），之后再要求客户以自己编造的逾期理由去银行提交个人征信异议申述报告，甚至有些客户缴纳费用后，被告人朱某利没有为客户做任何事情。2019年6月份至11月份期间，被告人朱某利共诈骗被害人陶某1、卢某、黄某、李某、冷某等10人修复征信费用126000元。具体事实分述如下： 1、2019年6月份左右的一天，被告人朱某利虚构其能修复征信，骗取被害人黄某7000元。 2、2019年6月份左右，被告人朱某利虚构其能修复征信，收取被害人冷某10000元。在规定的一个月修复期满后，由于征信没有修复，被告人朱某利以各种理由推脱。被告人朱某利在2019年10月14日通过微信退还给冷某5000元，冷某实际被骗金额为5000元。 3、2019年6月份左右，被告人朱某利虚构其能修复征信，骗取被害人卢某13000元。 4、2019年7月份的一天，被告人朱某利虚构其能修复征信，骗取被害人陶某140000元。 5、2019年7月份左右，被告人朱某利虚构其能修复征信，骗取被害人李某10000元。 6、2019年7月份左右，被告人朱某利虚构其能修复征信，骗取被害人熊某110000元。 7、2019年9月份的一天，被告人朱某利虚构其能修复征信，骗取被害人杨某6000元。 8、2019年10月份左右，被告人朱某利虚构其能修复征信，骗取被害人熊某225000元。 9、2019年11月2日，被告人朱某利虚构其能修复征信，分别骗取被害人余某7000元和被害人陈某3000元。 案发后，被告人朱某利积极返还了上述126000元赃款，并取得各被害人谅解。 上述事实，有经庭审质证、确认的被告人朱某利的供述、证人袁某、左某、徐某的证言、被害人陶某2、李某、余某、陈某、熊某2、黄某、杨某、冷某、卢某、熊某1的陈述、微信聊天记录、辨认笔录及照片、个人信用报告、营业执照、收据及转账记录、信贷交易明细及双方权益合同、朱某利提供给熊某2的资料、高安市公安局扣押决定书、扣押、发还清单、谅解书、现场照片、现场方位示意图、现场勘验笔录、现实表现证明、到案经过、办案说明、人口信息表等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人朱某利以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人朱某利到案后能如实供述自己的罪行，且其愿意接受处罚。本案已全部退赃，被害人对被告人朱某利的行为表示谅解。综合以上情节，对被告人朱某利依法从轻处罚。被告人朱某利多次实施诈骗行为，对其酌情从重处罚。被告人朱某利的辩护人提出被告人朱某利有坦白情节，其自愿认罪认罚，且其已全部退赃，并取得各被害人谅解，请求对被告人朱某利从轻处罚，并对其适用缓刑的辩护意见与事实和法律相符，本院予以采信。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 被告人朱某利犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日一次缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省宜春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  万鸿飞 人民陪审员  周晓梅 人民陪审员  谢华放 二〇二〇年六月二十九日 书 记 员  陈可新