上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初919号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陈某2，男，1966年2月24日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区，住上海市浦东新区。辩护人王聪，上海市为平律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕695号起诉书指控被告人陈某2犯保险诈骗罪，于2020年3月4日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员程某出庭支持公诉，被告人陈某2及其辩护人王聪到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2012年至2019年3月，刘某某(另案处理)等人在医院等场所搭识交通事故伤者，许诺为伤者代理交通事故人身伤害索赔能获得更多保险金或赔偿款，与伤者订立口头或书面代理索赔协议，并与司法鉴定人、律师共谋，由司法鉴定人出具与伤者伤残等级不符的伤残等级鉴定意见，由被告人陈某2等人依据上述鉴定意见，通过提起民事诉讼的手段，骗取中国平安财产保险股份有限公司等保险公司支付高于其应当支付的事故理赔款。2017年4月至2019年3月，被告人陈某2明知上述情况，采取上述手段，在代理张1、张某3、马某某、罗某某、丁某某、陈某1等人交通事故人身伤害索赔民事诉讼中，骗取涉案保险公司理赔款金额共计人民币719,919.84元。2019年4月9日，被告人陈某2主动至公安机关投案。公诉机关认为，被告人陈某2以非法占有为目的，伙同他人对发生的保险事故夸大损失程度骗取保险金，进行保险诈骗活动，数额特别巨大，应以保险诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈某2到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。特提请法院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第(二)项、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，依法审判。被告人陈某2对起诉书指控的基本事实和罪名均无异议。被告人陈某2的辩护人对起诉书指控的罪名无异议，但认为起诉书所认定的事实中，涉及的犯罪金额应当扣减被告人陈某2参与的调解案件中的金额，以及由伤者实际获得保险理赔款部分的金额，经核实犯罪金额应在人民币16至17万元左右。对于起诉书指控的其他犯罪事实无异议。此外，被告人陈某2的辩护人还认为：1.被告人陈某2在涉案的犯罪环节中，没有参与制作最为核心的虚假伤残鉴定意见，被告人陈某2仅是在刘某某授意下，按照刘某某事先准备好的相关诉讼材料，代理伤者走民事诉讼程序，收取固定律师费，被告人陈某2在整个犯罪过程中参与度较低、对诉讼结果的影响力较弱，应认定为从犯。2.在张1、陈某1两案中，张1、陈某1的保险理赔款由伤者本人获取，被告人陈某2并未从中获得任何保险理赔款，故在该两案中，被告人陈某2属于犯罪未遂。3.被告人陈某2主动投案，属于自首。4.被告人陈某2平日一贯表现良好，希望法庭从轻处罚。经审理查明：2012年至2019年3月，刘某某(另案处理)等人在医院等场所搭识交通事故伤者，许诺为伤者代理交通事故人身伤害索赔能获得更多保险金或赔偿款，与伤者订立口头或书面代理索赔协议，并与司法鉴定人、律师共谋，由司法鉴定人出具与伤者伤残等级不符的伤残等级鉴定意见，由被告人陈某2等人依据上述鉴定意见，通过提起民事诉讼的手段，骗取中国平安财产保险股份有限公司等保险公司支付高于其应当支付的事故理赔款。2017年4月至2019年3月，被告人陈某2明知上述情况，采取上述手段，在代理张1、张某3、马某某、罗某某、丁某某、陈某1等人交通事故人身伤害索赔民事诉讼中，骗取涉案保险公司理赔款金额共计人民币719,919.84元。2019年4月9日，被告人陈某2主动至公安机关投案。2020年1月8日，王美华(另案处理)协助被告人陈某2向本院退赔犯罪所得人民币30,000元。2020年1月14日，瞿某某(另案处理)协助被告人陈某2向本院退赔犯罪所得人民币130,192元。上述事实，由经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1.《上海鋆道健康管理咨询有限公司司法鉴定所法医临床司法鉴定意见书》《上海扬欣健康管理咨询有限公司司法鉴定所司法鉴定意见书》，上海市浦东新区人民法院、上海市第一中级人民法院民事判决书、民事调解书、代管款处理凭证，中国平安财产保险股份有限公司上海分公司等保险公司出具的反馈清单、核价明细、情况说明、提供的理赔记录、和解协议，中国建设银行股份有限公司上海市分行等银行提供的客户信息、交易记录、电子回执单，上海市司法鉴定专家委员会专家咨询意见书，律师费用登记记录、转账记录截屏等书证，证人张1、张某2、张某3、马某某、罗某某、丁某某、陈某1、陈某2、刘某某、瞿某某、吴某某、陈3等人的证言、辨认笔录，上海复兴明方会计师事务所出具的《关于刘某某、钱春等人涉嫌保险诈骗案的会计鉴定意见书》，证实被告人陈某2使用与伤者伤残等级不符的《法医临床司法鉴定意见书》，通过民事诉讼，骗取中国平安财产保险股份有限公司上海分公司等保险公司理赔款的经过及金额。2.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队出具的案发经过，证实被告人陈某2的到案情况。3.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队调取的户籍资料及律师执业证，证实被告人陈某2的身份情况。4.被告人陈某2的供述与辩解。本院认为，被告人陈某2以非法占有为目的，伙同他人对发生的保险事故夸大损失程度骗取保险金，进行保险诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成保险诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，予以支持。对被告人陈某2的辩护人，以被告人陈某2实际拿到的报酬作为涉案犯罪金额，犯罪金额应当扣减被告人陈某2参与的调解案件中的金额，以及由伤者实际获得保险理赔款部分的金额的辩护意见，经查，被告人陈某2明知使用夸大伤残程度的鉴定意见，在代理张1、张某3、马某某、罗某某、丁某某、陈某1等人交通事故人身伤害索赔民事诉讼中，骗取涉案保险公司高于其应当支付伤者理赔款的金额共计人民币719,919.84元，上述金额应认定为被告人陈某2在涉案共同犯罪中的犯罪金额，故对该项辩护意见不予采纳。被告人陈某2的辩护人关于被告人陈某2在张1、陈某1的案件中未获得任何保险理赔款，而上述款项系由上述两位伤者本人实际获取，故在该两案中，被告人陈某2属于犯罪未遂的辩护意见，经查，被告人陈某2的上述犯罪行为，符合保险诈骗罪的构成要件，系既遂，故对该项辩护意见不予采纳。被告人陈某2的辩护人关于被告人陈某2系从犯的辩护意见，经查，被告人陈某2在与刘某某等人的共同犯罪中，各有分工，不宜区分主从犯，故对该项辩护意见不予采纳。被告人陈某2的辩护人关于被告人陈某2系自首的辩护意见，经查，被告人陈某2于2019年4月9日主动到案后，在当日的询问中对其犯罪事实拒不供述，而在此后的询问中才如实供述自己的罪行，故对该项辩护意见不予采纳。被告陈某2到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法从轻处罚。综合本案的事实和情节，以及被告人陈某2到案后的认罪、悔罪态度、退赃情况，为保护国家金融秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第(二)项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某2犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月9日起至2029年10月8日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、责令被告人陈某2退赔犯罪所得，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 黄 婧审判员 周虹艳审判员 余甬帆二〇二〇年六月一日书记员 吴曼丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：(一)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的(二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的(三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的(四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的(五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。