河南省清丰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0922刑初50号公诉机关河南省清丰县人民检察院。被告人任献磊，男，1990年3月19日出生，汉族，初中文化，户籍地及住址均为清丰县，农民。2019年10月3日因涉嫌犯诈骗罪被清丰县公安局刑事拘留，同年11月9日被逮捕。辩护人何自琢，河南天盈律师事务所律师。河南省清丰县人民检察院以清检一部刑诉（2020）35号起诉书指控被告人任献磊犯诈骗罪、盗窃罪，于2020年4月3日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。河南省清丰县人民检察院指派检察员徐彦波出庭支持公诉，被告人任献磊及辩护人何自琢到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省清丰县人民检察院指控：一、诈骗罪2018年11月17日，清丰县六塔乡任村被告人任献磊利用为清丰县柳格镇郭某2办理网贷之际，冒用郭某2身份，登陆郭某2手机上的“来分期”APP以郭某2名义分期购买了一部二手“ipone7”手机，该手机分期后价格为2949.12元，该款已由郭某2归还完毕。2018年11月21日，该手机发货至任献磊指定地址，由任献磊收货后用于个人使用。2018年12月份，被告人任献磊冒充扶贫人员，取得清丰县纸房乡常某（肢体残疾人，低保贫困户）信任，而后冒用常某身份，自捷信消费金融有限公司以常某名义办理个人消费贷款8364元。2018年12月4日，该款下放后由任献磊转入其微信账户内。截止2019年10月，该款逾期金额总计为9755元。2019年7月份，张某3、梁某夫妇欲贷款用于生意周转，经人介绍认识任献磊，被告人任献磊称让二人购买二手车用于抵押贷款。在办理贷款过程中，任献磊隐瞒了张某3、梁某征信无法办理贷款的事实，声称能为二人通过其他方式办理贷款，并且采取冒充银行放贷工作人员，以支付首付购车款、手续费等名义骗取张某3、梁某共计28008元；2019年7月13日，任献磊利用在办理贷款过程中获取的梁某个人身份信息、支付宝账户和密码，冒用梁某身份，自捷信消费金融有限公司以梁某身份办理个人消费贷款8998元，该款下放当日，即被任献磊转入自己的支付宝账户内。2019年9月份，被害人袁某欲购买一辆二手车，便在一汽车金融QQ群内添加被告人任献磊为QQ、微信好友，任献磊声称可以为袁某办理贷款购买二手车。而后，于2019年9月20日前后，任献磊隐瞒袁某征信无法办理车贷的事实，以购买车辆要缴纳保险费用等名义，骗取袁某通过微信、银行账户向其转账共计4300元。二、盗窃罪2018年10月份，被告人任献磊为清丰县柳格镇被害人郭某1（肢体残疾人，低保贫困户）办理网上贷款时，获取了郭某1的支付宝账户和密码。而后，至2019年1月份，任献磊陆续利用其手机登陆郭某1支付宝账户，将郭某1支付宝绑定的邮政储蓄银行、农业银行、建设银行账户内的共计4117元盗转后用于个人花费。2018年12月份，被告人任献磊利用获取的被害人常某支付宝账户和密码，将常某支付宝账户绑定的邮政储蓄银行账户内的2000多元盗转至其支付宝账户内。被告人任献磊和被害人郎某系微信好友。2019年3月份，任献磊得知郎某需要用钱，就自称能为郎某办理贷款。2019年4月份，被害人郎某和丈夫薛某到清丰县六塔乡任献磊家提供了自己的身份信息，由任献磊为二人帮助办理网上贷款，在办理贷款过程中，任献磊借机获取了二人的支付宝账户和密码。2019年4月18日和19日，薛某和郎某分别自“武汉众邦银行股份有限公司”和“招联金融”办理的4100元和3600元贷款下放至二人支付宝账户。贷款下放当日，任献磊分别将该二笔贷款盗转至自己支付宝账户内。为证明所指控的犯罪，公诉机关提供了被告人任献磊供述等证据，并据此认为任献磊的行为构成诈骗罪、盗窃罪，其中诈骗数额巨大，盗窃数额较大，任献磊一人犯数罪，请求依法惩处。任献磊系自首，并认罪认罚，建议对任献磊在有期徒刑三年至五年幅度内量刑，并处罚金。被告人任献磊对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结。但其辩解称，其冒用梁某的身份自捷信消费金融有限公司办理的消费贷款8998元，应认定为盗窃罪；其通过微信转账、现金方式退还被害人梁某、张某31万多元；退还被害人郭某14000多元；盗窃被害人常某的钱款退还了几百元，还有1300多元未还；退还常某名下贷款3000多元；退还被害人郎某、薛某3000元左右。辩护人何自琢的辩护意见是：被告人任献磊已支付给被害人的钱款应从犯罪数额中扣除；任献磊以被害人梁某的名义办理的贷款不应认定为诈骗罪；任献磊具有自首、初犯、偶犯情节，建议对任献磊从轻处罚。经审理查明的事实与公诉机关的指控一致。另查明，2019年10月3日，被告人任献磊经电话通知到清丰县公安局接受调查。任献磊于2019年8月23日、2019年9月29日通过微信转账给梁某共1500元。任献磊已退还被害人郭某1被盗窃款4000余元，已退还被害人常某被盗窃款688元。至2020年5月26日，捷信消费金融有限公司自常某银行账户扣划590.37元，自梁某银行账户扣划6078.92元。上述事实，被告人任献磊在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人郭某2、常某、梁某、张某3、袁某、郭某1、薛某、郎某陈述，证人李某、张某1、张某2证言，“来分期”商品订单详情，个人信用报告，支付宝、微信交易明细，银行转账记录，银行账户交易明细，残疾人证、精准扶贫明白卡、贫困户信息明白卡，捷信消费金融有限公司营业执照、个人贷款合同、合同还款金额明细，归案情况说明等证据予以证明，足以认定。本院认为，被告人任献磊以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；其以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为亦构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立。关于辩护人提出的任献磊已支付给被害人的钱款应从犯罪数额中扣除的意见，经查，任献磊采取冒用他人名义等虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取捷信消费金融有限公司及梁某等人的财物，或以秘密将他人钱款转至自己账户的手段窃取他人财物，钱款一经到账，其诈骗、盗窃行为即已既遂，故任献磊已退还数额不应从犯罪数额中扣除，辩护人的上述意见不予采纳。关于任献磊及辩护人提出的冒用梁某的身份自捷信消费金融有限公司办理的消费贷款8998元不应认定为诈骗罪的意见，经查，任献磊以非法占有为目的，在梁某不知情的情况下，冒用梁某的身份骗取捷信消费金融有限公司贷款，其行为符合诈骗罪的特征，故任献磊及辩护人的上述意见不予采纳。关于任献磊提出的已退还被害人梁某、张某31万多元的意见，经查，梁某、张某3陈述任献磊仅通过微信转账退还其1500元，没有通过现金方式退还钱款，任献磊关于以现金方式退还梁某、张某3钱款的供述无其他证据予以证实，故任献磊的辩解不成立。关于任献磊提出的已偿还常某名下贷款3000多元的意见，经查，常某陈述任献磊共转账给其2000余元，其中包括部分被盗窃款和任献磊利用常某支付宝购买东西而偿还的费用，任献磊关于已偿还部分常某名下贷款的供述无其他证据予以证实，故任献磊的辩解不成立。关于任献磊提出的退还被害人郎某、薛某3000元左右的意见，经查，任献磊曾刷郎某信用卡5000元，后给郎某出具借条，郎某陈述任献磊退还的3000元系偿还刷信用卡的钱款，与本案无关，故任献磊的辩解不成立。任献磊自动投案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，且其愿意接受处罚，依法从轻处罚。其已退赔被害人部分经济损失，酌情从轻处罚。辩护人关于任献磊具有上述从轻处罚情节的意见予以采纳，其他意见不予采纳。任献磊多次实施诈骗、盗窃行为，酌情从重处罚。公诉机关的量刑建议适当。任献磊在判决宣告以前一人犯数罪,予以数罪并罚。任献磊违法所得依法退赔被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人任献磊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑三年又六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年10月3日起至2023年4月2日止。罚金限判决生效后十日内缴清。）二、责令被告人任献磊退赔被害人郭某2经济损失2949.12元，退赔被害人常某经济损失1902.37元，退赔被害人张某3、梁某经济损失32586.92元，退赔被害人袁某经济损失4300元，退赔被害人薛某、郎某经济损失7700元，退赔捷信消费金融有限公司经济损失10692.71元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  曹青次审判员  李少武审判员  张利娜二〇二〇年六月二十二日书记员  赵秀丽