四川省自贡市自流井区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0302刑初88号 公诉机关自贡市自流井区人民检察院。 被告人李保卫，男，1989年9月25日出生，汉族，山东省莒县人，大专文化，济宁爱都商贸有限公司自贡分公司经理，户籍地为山东省日照市莒县，居住地为山东省青岛市李沧区。2019年7月19日因涉嫌非法吸收公众存款罪被自贡市公安局自流井分局刑事拘留，同年8月23日被依法逮捕。2020年4月16日被自贡市自流井区人民检察院依法取保候审。 辩护人聂波，四川拓宇律师事务所律师。 自贡市自流井区人民检察院以自井检公诉刑诉（2020）82号起诉书指控被告人李保卫犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年5月15日公开开庭进行了审理。自贡市自流井区人民检察院指派检察员邱琳出庭支持公诉，被告人李保卫及其辩护人聂波到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 自流井区人民检察院指控，自2015年4月开始，潘诺刚（另案处理）伙同乔某（另案处理）等人先后在北京怀柔、四川自贡等地成立济宁爱都商贸有限公司分公司，以生产、销售饮水机，需要周转资金为幌子，分别向当地群众开展实施集资活动。2018年7月10日，潘诺刚伙同乔某等人来到自贡，转租位于自贡市，并于2018年7月31日注册成立济宁爱都商贸有限公司自贡分公司，着手实施集资行为。 2018年8月10日，被告人李保卫接受乔某等人安排，到自贡担任济宁爱都商贸有限公司自贡分公司负责人，负责日常经营管理和招募员工、组织会议，为吸收集资参与人资金创造条件，并向乔某汇报自贡分公司集资情况。集资行为主要由“业务员团队”实施，集资款由财务负责人刘总（另案处理）与业务员结算后转至潘诺刚账户。分公司业务员钟婷、赵小宝（均另案处理）等人则在自贡市范围内以山东万康集团公司幌子，以集团业务发展壮大，需要资金周转为由，以投资有优惠、支付高额利益、投资送米、油、牛奶为诱饵，通过发传单、组织搞开会活动、口口相传等方式向社会不特定群众公开宣传，承诺支付出借人每月2分的月息，且一次性扣除出借人几百元至上千元或万元不等的“砍头系”为诱饵，与出借人签订“山东万康集团”《借款合同》。借款期限为四个月至一年，承诺借款期限届满后偿还所有合同金额本金。2018年7月至10月期间，济宁爱都商贸有限公司自贡分公司吸收自贡市71名群众被骗金额136.59万元。其中，2018年8月10日至10月下旬期间，被告人李保卫担任经理期间，吸收公众存款90.8万元，本人非法获利6000元。 2018年10月24日，被告人李保卫离开自贡。2019年7月19日，被告人李保卫在山东省青岛市城阳区公安处红岛站派出所民警抓获，其对犯罪事实供认不讳。2020年4月13日，被告人李保卫通过家属退缴违法所得并自愿赔偿被害人损失，合计6.6万元。 公诉机关提供相应的证据指控认为，被告人李保卫伙同他人变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，情节严重，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人李保卫在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人李保卫到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚；被告人李保卫自愿认罪认罚，依法可以从宽处理，建议判处其有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处二万元至三万元的罚金。 被告人李保卫对公诉机关指控的罪名及主要犯罪事实无异议，签署了认罪认罚具结书， 辩护人聂波认为：1、被告人李保卫系初犯、偶犯、从犯，地位作用小；2、被告人李保卫到案后如实供述，系坦白；3、被告人李保卫家庭困难但也积极退赔，并且认罪悔罪，建议对其判处最低罚金。 经审理查明，2018年7月10日，乔某、潘诺刚（二人均另案处理）等人到自贡，租赁自贡市自流井区丹桂大街泰丰大厦21楼15号写字楼，并于同年7月31日注册成立济宁爱都商贸有限公司自贡分公司，以生产、销售饮水机，需要周转资金为由，向自贡地区群众吸收资金。 2018年8月10日至同年10月下旬，被告人李保卫依照乔某等人安排，担任济宁爱都商贸有限公司自贡分公司负责人，负责日常经营管理和招募员工、组织会议，为吸收集资参与人资金创造条件，并向乔某汇报自贡分公司集资情况等工作。该公司集资行为主要由“业务员团队”实施，集资款由财务负责人刘总（另案处理）、业务员结算后转至潘诺刚账户。该公司业务员钟婷、赵小宝（均另案处理）等人则在自贡市范围内以山东万康集团公司名义，以集团业务发展壮大，需要资金周转为由，以投资有优惠并支付高额利息，送米、油、牛奶为诱饵，通过散发传单、组织开会活动、口口相传等方式向社会不特定群众公开宣传，并承诺支付集资参与人每月2分的月息，且一次性扣除集资参与人几百元至上千元或万元不等的“砍头息”，与集资参与人签订“山东万康集团”《借款合同》。该合同约定借款期限为四个月至一年，承诺借款期限届满后偿还所有合同金额本金。2018年7月至10月期间，济宁爱都商贸有限公司自贡分公司吸收自贡市72名不特定群众的存款共计136.59万元。被告人李保卫担任该公司经理期间，该公司吸收公众存款共计90.8万元，李保卫获利6000元。 2019年7月19日，被告人李保卫在山东省青岛市城阳区公安处红岛站派出所民警抓获归案。2020年4月13日，被告人李保卫通过家属向检察机关退缴违法所得以及自愿退赔参与人损失的资金，合计6.6万元。 上述事实，被告人李保卫在开庭审理过程中亦无异议，且有接受刑事案件登记表，立案决定书，传唤证，逮捕证，取保候审决定书，人口信息表，银行卡转账交易记录，（陈某）微信截图，工商登记资料，报案人登记表，报案人身份证复印件，《济宁爱都商贸有限公司借款合同》及《万康集团借款宣传附页》、《济宁爱都商贸有限公司收款收据》（共71组）、全国工商信息查询登记资料，《受害人登记表》、银行流水，扣押决定书及清单，《李保卫轨迹》，扣押决定书及清单，到案说明，辨认笔录及照片，提取笔录，认罪认罚具结书，证人陈某、潘某1、李某、潘某2、乔某、圣桂友等人的证言，集资参与人钱友芬、黄阿俐、温润书、倪淑芳、向德元、翁水群、龚淑芳、冯持贵、宋运莉、刘盛琴、朱正华、蒋中华、余文杰等人的陈述，被告人李保卫的供述及辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者其他严重情节’：（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的”之规定，被告人李保卫伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，给存款人即集资参与人造成50万元以上的损失，系情节严重，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关的指控成立。 依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪”之规定，被告人李保卫伙同他人分工不同，共同非法吸收数额巨大的公众存款，扰乱金额秩序，属共同犯罪。 依照《中华人民共和国刑法》第二十七条“在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚”之规定，被告人李保卫在本案中起次要、辅助作用，系从犯。 依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款“犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚”之规定，被告人李保卫如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条“犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理”之规定，被告人李保卫签署认罪认罚具结书，自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。 依照《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款“对于判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响”及第三款“被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行”之规定，被告人李保卫的情形均符合上述条件，本院决定对其从轻处罚，适用缓刑。 依照《中华人民共和国刑法》第六十四条“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁物品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理”之规定，对被告人李保卫的违法所得6000元予以追缴；责令被告人李保卫与其同案人一起将非法吸收的资金未退赔部分86.74万元，向72名集资参与人进行退赔（附退赔表）（含李保卫违法所得和其家属主动上交用于退赔的资金共计66000元）。 公诉机关的量刑建议，符合本案查明的事实及法律规定，本院予以采纳。 辩护人聂波的辩护意见，符合本案查明的事实及法律规定，本院予以采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人李保卫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金二万五千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、对被告人李保卫的违法所得6000元予以追缴；责令被告人李保卫与其同案人一起将其非法吸收的资金未退赔部分86.74万元，向72名集资参与人进行退赔（附退赔表）（含李保卫违法所得和其家属主动上交用于退赔的资金66000元）。 如不服本判决，自接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省自贡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曾享政 人民陪审员  刘晓琴 人民陪审员  刘玉霞 二〇二〇年六月十一日 书 记 员  杨艳丽 济宁爱都商贸有限公司自贡分公司集资参与人退赔表单位：万元                            序号                       姓 名                       投 资             时 间                       投 资             总 额                       具体投资情况                       已 获             返 利                       退 赔             金 额                       李保卫参与             退赔金额                               1                       杨润华                       2018.9.8                       1.7200                       1.7200                       0.0400                       1.6800                       1.6800                               2                       周明祥                       2018.9.8                       0.8600                       0.8600                       0.0200                       0.8400                       0.8400                               3                       倪桂芳                       2018.8.4             2018.9.8                       6.3800                       0.8500             5.5300                       0.1800                       6.2000                       5.3900                               4                       张志君                       2018.8.21                       0.9000                       0.9000                       0.0400                       0.8600                       0.8600                               5                       张利英                       2018.7.30             2018.9.9                       1.7600                       0.9000             0.8400                       0.0600                       1.7000                       0.8400                               6                       陈治丛                       2018.7.27                       0.9200                       0.9200                       0.0600     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         11                       朱正华                       2018.8.5             2018.9.7                       2.5700                       0.8700             1.7000                       0.0600                       2.5100                       1.7000                               12                       阮淑蘘                       2018.8.5                       0.8700                       0.8700                       0.0400                       0.8300                                                     13                       伍文丽                       2018.8.10                       8.5000                       8.5000                       0.4000                       8.1000                       8.1000                               14                       冯启明                       2018.7.29                       0.4500                       0.4500                       0.0200                       0.4300                                                     15                       曾润华                       2018.8.22                       0.8800                       0.8800                       0.0400                       0.8400                       0.8400                               16                       王淑琴                       2018.8.29             2018.9.7                       4.5400                       1.8400             2.7000                       0.5600                       3.9800                       3.9800                               17                       王朝章                       2018.8.23                       0.8500                       0.8500                       0.0400                       0.8100                       0.8100                               18                       宋运莉                       2018.8.1             2018.8.29                       6.7000                       5.0000             1.7000                       0.2800                       6.4200                       1.7000                               19                       刘盛琴                       2018.8.3             2018.8.13                       1.7700                       0.8900             0.8800                       0.0800                       1.6900                       0.8800                               20                       蒋中华                       2018.8.18             2018.8.18                       2.6100                       0.8700             1.7400                       0.1200                       2.4900                       2.4900                               21                       曾惠英                       2018.8.10                       0.9000                       0.9000                       0.0400                       0.8600                       0.8600                               22                       余文杰                       2018.9.7                       2.5200                       2.5200                       0.0600                       2.4600                       2.4600                               23                       罗学琴                       2018.8.6                       0.8500                       0.8500                       0.0400                       0.8100                                                     24                       陈义容                       2018.9.6             2018.9.14                       2.6800                       1.8200             0.8600                       0.0600                       2.6200                       2.6200                               25                       钱友芳                       2018.8.27             2018.8.30             2018.9.8             2018.7.31             2018.8.27                       5.5700                       0.9200             0.9300             0.9300             0.9300             1.8600                       0.0600                       5.5100                       4.6400                               26                       张 慧                       2018.7.25                       1.8300                       1.8300                       0.0800                       1.7500                                                     27                       李天群                       2018.8.10             2018.9.7                       1.7200                       0.8800             0.8400                       0.0600                       1.6600                       1.6600                               28                       蒋仲芳                       2018.9.7                       0.8400                       0.8400                       0.0200                       0.8200                       0.8200                               29                       翁水群                       2018.9.11                       0.9600                       0.9600                       0.0200                       0.9400                       0.9400                               30                       钟咏梅                       2018.8.2                       1.7600                       1.7600                       0.0800                       1.6800                                                     31                       毛永建                       2018.8.8                       0.8300                       0.8300                       0.0400                       0.7900                                                     32                       张远相                       2018.9.1                       1.7000                       1.7000                       0.0400                       1.6600                       1.6600                               33                       李富群                       2018.8.30                       9.9600                       9.9600                       0.2400                       9.7200                       9.7200                               34                       翁润书                       2018.7.29                       1.8400                       1.8400                       0.0800                       1.7600                                                     35                       徐德荣                       2018.8.8                       1.7600                       1.7600                       0.0800                       1.6800                                                     36                       黄玉琴                       2018.9.7                       1.2600                       1.2600                       0.0300                       1.2300                       1.2300                               37                       牛春义                       2018.7.31             2018.8.8             2018.9.11                       2.7600                       0.9200             0.9200             0.9200                       0.3000                       2.4600                       0.9200                               38                       张志君                       2018.8.21                       0.9000                       0.9000                       0.0400                       0.8600                       0.8600                               39                       邓雪峰                       2018.8.3                       0.9000                       0.9000                       0.0200                       0.8800                                                     40                       邓淑兰                       2018.8.28                       0.8800                       0.8800                       0.0400                       0.8400                       0.8400                               41                       **勤                       2018.8.29                       0.9000                       0.9000                       0.0200                       0.8800                       0.8800                               42                       陈淑琴                       2018.9.10                       0.9000                       0.9000                       0.0600                       0.8400                       0.8400                               43                       张德君                       2018.7.31             2018.9.6                       1.8000                       0.9000             0.9000                       0.0600                       1.7400                       0.9000                               44                       龚淑芳                       2018.8.8             2018.8.15                       2.7000                       1.8000             0.9000                       0.1200                       2.5800                       0.9000                               45                       龚长明                       2018.9.9                       1.8000                       1.8000                       0.1600                       1.6400                       1.6400                               46                       曾淑琴                       2018.8.14                       0.9000                       0.9000                       0.0200                       0.8800                       0.8800                               47                       张群芳                       2018.9.12                       0.8800                       0.8800                       0.0400                       0.8400                       0.8400                               48                       乔淑芳                       2018.9.8                       0.8400                       0.8400                       0.0200                       0.8200                       0.8200                               49                       王淑群                       2018.8.22                       0.9000                       0.9000                       0.0400                       0.8600                       0.8600                               50                       万第琼                       2018.8.4                       0.9000                       0.9000                       0.0200                       0.8800                                                     51                       曹友政                       2018.9.9                       0.8400                       0.8400                       0.0200                       0.8200                       0.8200                               52                       陆 杰                       2018.9.16             2018.10.16                       1.8400                       0.8400             1.0000                       0.0200                       1.8200                       1.8200                               53                       廖淑英                       2018.8.22                       0.9000                       0.9000                       0.0200                       0.8800                       0.8800                               54                       冯持贵                       2018.8.2             2018.9.9                       2.7000                       1.8000             0.9000                       0.1200                       2.5800                       0.9000                               55                       郑淑芬                       2018.8.25                       0.5000                       0.5000                       0.4600                       0.0400                       0.4600                               56                       刘全芳                       2018.9.18                       1.0000                       1.0000                       0.1800                       0.8200                       0.8200                               57                       倪淑芬                       2018.8.29                       1.8200                       1.8200                       0.0800                       1.7400                       1.7400                               58                       廖学梅                       2018.7.28                       0.5000                       0.5000                       0.0700                       0.4300                                                     59                       黄阿俐                       2018.7.23             2018.8.24             2018.8.17                       3.2000                       0.8000             1.6000             0.8000                       0.0400                       3.1600                       2.4000                               60                       腾耀坤                       2018.8.16                       0.9000                       0.9000                       0.0400                       0.8600                       0.8600                               61                       张远和                       2018.7.23                       0.9000                       0.9000                       0.0600                       0.8400                                                     62                       蓝德芬                       2018.7.23                       0.8400                       0.8400                       0.0600                       0.7800                                                     63                       杨向芬                       2018.8.3                       0.8800                       0.8800                       0.0400                       0.8400                                                     64                       王秀宝                       2018.8.6                       7.1000                       7.1000                       0.3000                       6.8000                                                     65                       严淑英                       2018.8.6             2018.8.23             2018.9.6                       1.7200                       0.8800             0.4200             0.4200                       0.0500                       1.6700                       0.8400                               66                       邱群芳                       2018.8.8             2018.9.8                       2.6600                       1.8000             0.8600                       0.0800                       2.5800                       0.8600                               67                       蓝德芳                       2018.7.23                       0.9000                       0.9000                       0.0600                       0.8400                                                     68                       胡淑华             党福从                       2018.7.28             2018.9.7                       1.8600                       0.9400             0.9200                       0.0800                       1.7800                       0.9200                               69                       黄文谦                       2018.9.8                       0.8400                       0.8400                       0.0200                       0.8200                       0.8200                               70                       王 疆                       2018.8.9                       1.0000                       1.0000                       0.1200                       0.8800                                                     71                       陈迎春                       2018.8.30                       1.0000                       1.000                       0.0200                       0.9800                       0.9800                               72                       杨淑芳                       2018.9.8                       0.8400                       0.8400                       0.0200                       0.8200                       0.8200