大连经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）辽0291刑初212号 公诉机关大连经济技术开发区人民检察院。 被告人徐明德，男，1990年3月11日出生，朝鲜族，大学文化，无职业，住大连经济技术开发区（户籍所在地：吉林省蛟河市）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月21日被大连市公安局经济技术开发区分局监视居住，于2019年10月18日被该局刑事拘留，经大连经济技术开发区人民检察院批准，于2019年11月21日被该局逮捕。现羁押于大连经济技术开发区看守所。 辩护人黄楚文，上海君澜（大连）律师事务所律师。 大连经济技术开发区人民检察院以大开检诉刑诉[2020]149号起诉书指控被告人徐明德犯诈骗罪，于2020年5月19日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任制审判，公开开庭审理了本案。大连经济技术开发区人民检察院检察员邵磊、被告人徐明德及辩护人黄楚文到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1.被害人杜某系锦州渤海大学在校学生。2017年3月4日，杜某因无力偿还网贷，遂通过李某1、陈某（均另案处理）介绍，乘坐火车来到嘉信公司贷款，该公司业务员吴某（另案处理）及风控经理被告人徐明德对杜某的材料进行了审核，经过向公司法定代表人张某（另案处理）汇报后，杜某与嘉信公司签订了32000元的虚高借款合同，扣除利息后，嘉信公司向杜某转款28160元，而后吴某又以利息、保证金名义代表嘉信公司向杜某索回现金10200元，杜某从嘉信公司实际得款17960元。李某1向杜某索要中介费4000元，将其中的1500元给了陈某。 为尽快索回杜某所有欠款，在张某办公室，张某安排高某（另案处理）、吴某带杜某到其他公司继续贷款。吴某为杜某找了保证人马某，高某为杜某、马某伪造了身份证，虚构了杜某、马某的工作单位，2017年3月4日18时左右，高研研带着杜某、马某来到大连金石滩水木华庭小区××室王某处借款，王某与杜某签订了总额为60000元的贷款合同，扣除600元利息后，杜某实际得款59400元。随后张某通知徐明德向杜某索回欠款32000元，徐明德向杜某索要好处费2000元，高某以收取平台费、好处费的名义向杜某索要了现金23000元，李某1以中介费的名义向杜某索要现金12000元，将其中的3000元给了陈某。此后，在杜某的请求下，高某帮杜某到多家贷款公司继续借款，所得款项偿还给王某17000元，张某向王某偿还现金42000多元。 被告人徐明德共骗取被害人杜某20040元人民币。 2.2017年10月，被害人宫某因在四方财富公司借款无力偿还，四方财富公司的老板周某（已另案处理）遂安排钱某（已另案处理）开车带宫某到大连经济技术开发区，找到贷款中介李某2，李某2介绍宫某到被告人徐明德处借款。2017年10月23日，宫某与徐明德签订了借款合同，合同约定借款金额24000元，借款期限为4个月，借款月利率为2%。徐明德于当日将24000元人民币转入宫某的建行账户，之后徐明德又以保证金、平台费及额外利息为名，要求宫某支付11500元。宫某于当日在自动柜员机分三次共取现11500元，交给徐明德。几天之后，在未到还款期的情况下，徐明德便以宫某违约为由向其催讨借款本息。宫某通过多个贷款平台借款，借款后将所得款项转给徐明德的女朋友李某3，李某3随即将所得款项转给徐明德。后徐明德让郑某（身份信息不详）向宫某的父亲收款10000元。 宫某从徐明德处共借款12500元，徐明德以偿还借款本息为名共收取宫某及其家人25388元，徐明德共骗取宫某12888元人民币。 综上，被告人徐明德诈骗金额共计32928元人民币。2019年8月21日11时许，徐明德乘坐飞机从韩国赶往大连投案自首，侦查员在大连市周水子机场将徐明德接回。 公诉机关认为，被告人徐明德的行为已构成诈骗罪，应依法判处。被告人徐明德自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑九个月至一年，并处罚金。 被告人徐明德对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议。 辩护人的主要辩护意见：被告人在嘉信公司担任风控经理一职，受公司法定代表人张某的领导与管理，被告人只是基于张某的要求还放款，后续的行为也是在其指示下完成，在共同犯罪中起次要作用和辅助作用，属从犯；被告人系主动投案自首，应当从轻处罚被告人自愿认罪认罚，积极退缴赃款，应当对被告人从宽处罚；被告人系初犯、偶犯，无前科劣迹，主观恶性较小。请求对被告人徐明德从轻处理。 本院经审理查明的事实与起诉书指控基本一致。 另查明，在第一节犯罪事实中，同案犯李某1、陈某已经退缴违法所得人民币16000元、被告人徐明德退缴违法所得人民币3000元，上述款项已移送沈阳市沈北新区公安局另案处理。本案审理期间，被告人徐明德的亲属向本院退缴第一节犯罪事实中的赃款人民币1040元、第二节犯罪事实中的赃款人民币12888元，合计13928元，预缴罚金15000元。 上述事实，有公诉机关提供的借款合同、银行交易记录、案件来源、到案经过、情况说明、移送清单、移送案件通知书（回执）、认罪认罚从宽制度告知书、认罪认罚具结书、被害人杜某、宫某的陈述、被告人徐明德的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人徐明德以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取多人财物，数额较大，其行为侵犯了公民的财产权利，扰乱了社会治安秩序，已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人徐明德在起诉书指控的第一节犯罪事实中系与他人共同犯罪，应当按照各自参与犯罪事实予以处罚。本案具有“套路贷”犯罪性质，被告人徐明德对在校学生实施套路贷犯罪，酌情予以从重处罚。被告人徐明德主动投案，如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，构成自首，予以从轻处罚。案发后，被告人徐明德退缴了全部赃款，并预缴罚金，可酌情对其从轻处罚。辩护人与上述一致的意见，本院予以采纳。辩护人关于被告人徐明德在起诉书指控的第一节犯罪事实中系从犯的辩护意见，根据查明的事实，被告人徐明德积极参与犯罪，在共同犯罪起主要作用，不能认定为从犯，对该辩护意见，本院不予采纳。被告人徐明德自愿认罪认罚，依法对其从宽处罚。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人徐明德犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万五千元（罚金已预缴）。 （刑期自判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月18日起至2020年7月17日止。） 二、被告人徐明德退缴至本院的赃款人民币一万三千九百二十八元，分别发还被害人杜某一千零四十元、宫某一万二千八百八十八元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  王前 二〇二〇年六月五日 书记员  沈忱 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。