河北省临漳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0423刑初9号 公诉机关河北省临漳县人民检察院。 被告人孟伟峰，曾用名孟俊伟，男，汉族，1983年12月24日出生，临漳县人，高中文化，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月29日被郑州铁路公安处安阳车站派出所抓获并羁押，5月5日被临漳县公安局刑事拘留，6月4日被逮捕。现羁押于临漳县看守所。 辩护人董自华，河北鼎和律师事务所律师。 河北省临漳县人民检察院以冀临检诉刑诉（2019）294号起诉书，指控被告人孟伟峰犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，在审理过程中，临漳县人民检察院于2020年3月27日以冀临检诉刑变诉（2020）1号变更起诉决定书，将犯罪事实予以变更。本院于2020年6月10日公开开庭审理了本案。临漳县人民检察院指派检察员吕向东出庭支持公诉，被害人秦某、宋某、杨某、被告人孟伟峰及其辩护人董自华到庭参加了诉讼。现已审理终结。 河北省临漳县人民检察院指控： 1、被告人孟伟峰隐瞒已婚事实，以和秦某恋爱的名义进行交往，期间于2018年10月22日至24日，孟伟峰以在邯郸赎车的名义，骗取秦某捷信贷款30000元，除孟伟峰归还三期贷款3600元外，其余贷款由秦某归还，实际骗取秦某26400元；骗取普惠贷款9999元，除孟伟峰归还三期贷款2561.51元外，其余贷款由秦某归还，骗取秦某7437.49元；骗取微粒贷贷款3000元，除孟伟峰归还二期贷款693元外，其余贷款由秦某归还，骗取秦某2307元。 2、被告人孟伟峰以和宋某恋爱为名进行交往，期间于2018年12月24日至2019年1月2日，以在安阳出交通事故为由，骗取宋某从支付宝转款3000元、微信转款600元和5000元；2019年1月5日，以邢台工地接活需要请人吃饭为由，骗取宋某微信转款700元和300元；2019年1月24日，在邯郸以赎车为名，骗取宋某贷款3500元；2019年1月27日，以提车为由骗取宋某支付给第三方19000元，然后被告人占为己有。其中包含孟伟峰3000元，骗取宋某16000元。 3、被告人孟伟峰以和刘某恋爱为名进行交往，期间于2018年1月份在刘某住处，以买车为由骗取刘某交通银行信用卡7890元、邮政储蓄银行信用卡5050元，共计骗取刘某12940元。 4、2018年11月份，被告人孟伟峰以给公司找工人完任务为由，骗取张丽利捷信贷款24000元，除孟伟峰归还四期贷款5668元外，其余贷款由张丽利归还，骗取张丽利18332元；2019年1月16日，骗取张丽利微粒贷贷款10000元、360贷款5700元，张丽利一次性还款微粒贷7698.21元，360贷款目前还欠本金4275元，实际骗取张丽利11973元。 5、被告人孟伟峰以和杨某恋爱为名进行交往，期间于2019年2月9日，在安阳市易园，以押车放款为由骗取中信银行信用卡3830元；2月10日，以买手机的名义骗取捷信贷款30000元；2月22日，以其姐姐在邯郸介绍工程急需资金为由，骗取杨某支付宝转款2600元。 以上共骗取被害人144519.49元。 公诉机关提供了相应的证据，认为被告人孟伟峰的行为已构成诈骗罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定处罚。 被告人孟伟峰对指控的罪名不持异议,主要提出没有对秦某隐瞒事实骗取钱财。还提出已经偿还刘某4000余元。 辩护人主要提出被告人没有向被害人虚构事实用款，且有些是日常消费数额较小，不应认定为诈骗数额。 经审理查明： 一、2018年6月份至2019年2月份，被告人孟伟峰隐瞒已婚事实，以和秦某恋爱的名义进行交往，期间于2018年10月22日至24日，孟伟峰以赎车的名义，用秦某的身份信息，办理“捷信”贷款30000元，除孟伟峰归还三期贷款3600（1200×3）元外，其余贷款由秦某归还，骗取秦某26400元；办理“普惠”贷款9999元，除孟伟峰归还三期贷款2568.51（856.17×3）元外，其余贷款由秦某归还，骗取秦某7430.49元；办理“微粒贷”贷款3000元，除孟伟峰归还二期贷款693元外，其余贷款由秦某归还，骗取秦某2307元。合计骗取秦某36137.49元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。 1、到案情况说明和临时羁押证明证实，2019年4月29日10时许，郑州铁路公安处安阳东站派出所民警根据四色预警，在安阳东站一站台将孟伟峰抓获。2019年4月29日至5月5日孟伟峰被临时羁押于安阳市看守所。 2、“普惠”贷款申请表、合同、借款协议证实，秦某于2018年10月22日办理“普惠”贷款，产品总价12999元，首付3000元，购买产品借款金额9999元，借款期限12个月，借款年化利率9.5%,月还款金额856.17元，首期还款日2018年11月22日。 3、银行活期交易明细清单证实，2018年10月22日，秦某农业银行卡收到捷信消费金融有限公司转存30000元。2018年10月24日秦某工商银行北京长辛店支行卡（微粒贷）收入3000元。 4、潘峰（常红村支部委员）证实，孟伟峰是该村的村民，孟伟峰又名孟俊伟，父亲叫孟连喜，母亲叫李会兰。孟连喜有两个儿子，孟伟峰是次子。孟伟峰父亲农忙时在家种地，不忙了就出去打工，做些木匠活儿；母亲在家务农。孟伟峰已结婚，生育一个男孩和一个女孩。 5、秦凤芹证实，其女儿王瑞红的丈夫叫孟俊伟，还叫孟伟峰，她女儿如果给孟俊伟离婚，孟俊伟就说不让其家亲朋好友好过，孟俊伟不同意离婚。 6、王瑞红证实，她和孟伟峰是夫妻关系，孟伟峰还有一个名字叫孟俊伟。她们是2003年农历正月22日在老家结的婚，2015年春天补得结婚证，结婚证被孟伟峰拿走了，现在没有离婚。 孟伟峰平时一直给她要钱花。 7、孟连喜证明，他有三个子女，长子孟俊峰，次子孟伟峰，长女孟俊丽。长女孟俊丽没有什么房产，长子孟俊峰在外务工，次子孟伟峰也没有做过任何生意也没有承包过工程。孟伟峰子女的生活费，大多是他们老两口和孟伟峰的媳妇管，有时他女儿也接济一部分，孟伟峰很少管。还不断给他们要钱，岗陵城的一个女的来家找孟伟峰要钱，说是和孟伟峰搞对象被骗钱，并在家住了两天。现在孟伟峰还没有离婚。 8、秦某陈述，2018年，她在砖寨营乡前屯村东城百货卖电器时认识了孟伟峰，以后不断微信聊天，聊的都是一些暧昧的信息，她们见面的时候，孟伟峰还说让她离婚，离婚后会和她结婚。孟伟峰给她介绍说，孟伟峰父亲是承包工程的，姐姐在邯郸有两套房，哥哥也是承包工程的，都挺有钱；孟伟峰在北京有一个有钱的干爹，干爹相中孟伟峰了，想把闺女嫁给孟伟峰，还说干爹在北京有两套房产，将来干爹会将北京其中的一套房产给孟伟峰；孟伟峰说自己在天津和河北沧州都有工程，同时在社会面上帮着父亲找钱用。孟伟峰说结婚时和妻子没有办理结婚证，2015年补办的结婚证，因为钱平时都是妻子管理，而妻子将钱都给了娘家的哥哥用了，为此夫妻矛盾不断升级直至感情破裂，2015年补办了结婚证以后没有多久就办离婚了。2018年7月1日，她和孟伟峰在安阳租了房子，让她女儿去安阳上学，2018年8月28日，由于原来租的房子要拆迁，孟伟峰让她搬到提前租好的房子内同居至2019年1月19日（闺女放假回家）。2018年10月22日孟伟峰说之前贷银行的20多万元逾期没有还，银行起诉到法院了，现在车被法院扣押了，必须将20多万还给银行，目前孟伟峰的姐姐、哥哥解决了一部分，还差5万元的缺口，让她帮忙解决，她说没有钱，孟伟峰让她自己想办法弄钱。后孟伟峰骗她到邯郸市办理了“捷信”贷款30000元，3年分36期还清贷款。2018年10月22日，孟伟峰带她在邯郸市，骗她办理了“普惠”贷款，贷款金额10000元，分12期还清。2018年10月24日，孟伟峰拿着她的手机申请了“微粒贷”，贷款3000元，1年分12期还清，每月24日还款，孟伟峰还的第一、三期共693元。 9、赵宁宗证实，2018年10月22日，孟伟峰带秦某到店里做“普惠”贷款，孟伟峰说和秦某是夫妻，所以他就帮忙办理了“普惠”贷款10000元。 10、被告人孟伟峰供述用秦某名义办理“捷信”、“普惠”“微粒贷”贷款的事实。并供述其“捷信”贷款还款三期每期1200元，共3600元；“普惠”贷款还款三期每期1300元，共3900元。 二、2018年12月至2019年2月，被告人孟伟峰以和宋某恋爱为名进行交往，期间于2018年12月24日至2019年1月2日，以在安阳出交通事故为由，骗取宋某从支付宝转款3000元、微信转款600元和5000元；2019年1月5日，以邢台工地接活需要请人吃饭为由，骗取宋某微信转款1000元；2019年1月24日，以赎车为名，骗取宋某贷款3500元；2019年1月27日，以提车为由骗取宋某支付给第三方16000元，然后被告人将该款占为己有。合计骗取宋某29100元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。 1、孟伟峰与宋某聊天及转账记录证实，宋某于2018年12月24日9时26分，支付宝转给孟伟峰3000元，12时55分微信转款600元，2019年1月2日16时56分微信转款5000元；2019年1月5日19时27分微信转款700元，19时28分转款300元；2019年1月24日21时47分微信转款1000元，21时48分转款1000元，1月25日19时15分转款1500元；2019年1月27日，扫码支付给喜迎2018，留言伟峰车款19000元 2、宋某陈述，2018年12月21日，她通过陌陌认识了孟伟峰，通过聊天他们彼此知道都是单身，当时孟伟峰说在临漳县城迎宾花园有套单元房，面积约100平方米，说在安阳市开着两个“米雪冰城奶茶店”，说在邯郸市还有两套房子，父亲在邯郸市赵都建材城开着建材门市，并且在武安市承包工地。2018年12月22日，孟伟峰到临漳她家吃饭，说非常喜欢她，会和她结婚的。 2018年12月24日，孟伟峰说开车在安阳市出交通事故了，让她转款2万元，她从支付宝给孟伟峰转款3000元，微信给孟伟峰转款600元。2019年1月2日，孟伟峰又说交通事故用钱，又让她微信给孟伟峰转了5000元，共8600元。 2019年1月5日，孟伟峰说在工地上接活，需要请人家吃饭，让她转钱，她微信转款两次300和700，共1000元。 2019年1月24日，孟伟峰说在邯郸被别人扣了，要去赎车，让她一起去邯郸康德，到邯郸康德以后让她做手机“马上金融”贷款，当时贷了5000元，孟伟峰将5000元转给自己。同日又带她到一个写字楼用她的身份证贷了5000元，当天给孟伟峰微信转了2000元，第二天孟伟峰又让她微信转款1500元。1月27日，孟伟峰给她说，想把车提出来卖掉，但是提出来车需要19000元钱，孟伟峰有3000元，让她再凑16000元，把车提出来卖了能卖8万元，到时候给她5万元，就这样她凑了16000元，加上孟伟峰的3000元，给孟伟峰让她支付的二维码转款19000元。 3、被告人孟伟峰供认上述事实，并曾在公安侦查时供述因为他的银行卡额度受限，他让临漳的朋友提供的“喜迎2018”二维码，让宋某转款19000元（其中有孟伟峰3000元），他通过该二维码得到了宋某的16000元，这些钱他自己实际占有。 三、2017年9月至2019年4月，被告人孟伟峰以和刘某恋爱为名进行交往，期间于2018年1月份，以买车为由从刘某的交通银行信用卡透支和邮政储蓄银行卡多次透支12940元，后偿还刘某4100元，共骗取刘某8840元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。 1、刘某与孟伟峰微信聊天信息、银行卡记录证实，交通银行卡于2018年1月11日消费7850元，1月22日消费20元，1月24日消费20元，合计7890元；邮政银行储蓄卡于2018年1月9日消费5050元。 2、刘某陈述，2017年9月份，她和孟伟峰通过微信认识的。孟伟峰给她说，孟伟峰父亲在武安承包工程，姐姐在邯郸购买了很多间商铺，孟伟峰离异，有一男孩和一女孩，在临漳××房产，并已经租赁出去，邯郸有一套房子和姐姐在一个小区居住。她答应孟伟峰谈男女朋友的要求以后，孟伟峰还说让她考驾照，给她买车。2017年12月份，孟伟峰问她有没有信用卡，她说有邮政储蓄银行和交通银行的信用卡。2018年1月份，孟伟峰说给她买了一辆车，不过资金暂时周转不过来，没有办法提车，需要用她的信用卡，先支取一部分钱，她将两张信用卡给了孟伟峰，后来她手机提示交通银行信用卡，2018年1月12日消费7850元；2018年1月23日消费20元；2018年1月25日消费20元。邮政储蓄银行提示，2018年1月9日消费5050元。孟伟峰还以种种理由让她微信转过款。后她要求孟伟峰还款，要得勤了孟伟峰信息也不回复了。2018年3月份，她跑到孟伟峰家，让孟伟峰母亲给孟伟峰打电话问问什么时候还她钱，这样后来在一个月的时间内，孟伟峰断断续续还了她4100元。 3、被告人孟伟峰供认上述事实。 四、2018年11月份，被告人孟伟峰以其所在公司完任务的名义骗取张丽利的信任，用张丽利身份信息于2018年11月14日办理“捷信”贷款24000元，除孟伟峰归还五期贷款7087.3元外，其余贷款由张丽利归还，骗取张丽利16912.7元；于2019年1月16日办理“微粒贷”贷款10000元、“360贷款”5700元。除被告人偿还部分外，张丽利一次性还“微粒贷”7698.21元；“360贷款”目前还欠本金4275元，骗取张丽利11973.21元。合计骗取张丽利28885.91元。案发后，被告人亲属退还了张丽利被骗的赃款，张丽利对被告人予以谅解。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。 1、转款记录证实，2018年11月14日，“捷信”贷款24000元转入张丽利建设银行卡；2019年1月16日，电子汇入张丽利建设银行卡5700元；张丽利银联入账10000元。 2、“捷信”个人贷款申请表及还款记录证实，张丽利贷款本金24000元，分期期数24期，每月偿付金额1417.14元，首次还款日2018年12月14日。已还款五期。 3、微粒贷借还记录证实，2019年1月16日借款10000元，已分期还款7期，2019年10月10日，张丽利一次性还款7698.21元。 4、“360”借款记录证实，2019年1月16日借款5700元，目前欠款本金4275元。 5、张丽利陈述，孟伟峰是她姨家二孩子，另一个名字叫孟俊伟。2018年11月份，孟伟峰找到她说在某公司上班，公司让帮着找员工完任务，不用上班，办张银行卡交到公司即可，而且每月可以拿200元工资，她同意孟伟峰的要求后，第二天和孟伟峰一起到临漳建设银行以她的名义办理了一张银行卡，又一起到邺都大街蓝天手机通讯店办理了“捷信”贷款业务，后来孟伟峰还给他要过手机上的验证码。后贷款公司通知她还款时，她才知道孟伟峰以她的名义办理“捷信”贷款24000元、“微粒贷”10000元、“360”贷款5700元。“捷信”贷款孟伟峰还五期贷款7087.3元；“360贷款”除被告人偿还部分外，她一次性还7698.21元；“360贷款”目前还欠本金4275元。并证实，孟伟峰姐姐孟俊利已赔偿她上述款项，她对被告人予以谅解。 6、被告人供认上述事实。 五、2019年2月份，被告人孟伟峰以和杨某恋爱为名进行交往，期间于2019年2月9日，以押车放款为由透支杨某中信银行信用卡3830元；2月10日，以买手机的名义，用杨某身份信息办理“捷信”贷款30000元；2月22日，以其姐姐在邯郸介绍工程急需资金为由，骗取杨某转款2600元。期间被告人于2月10日通过微信转给被害人1000元，共骗取杨某35430元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。 1、贷款合同及转账记录证实，2019年2月10日，杨某工商银行卡收到捷信贷款30000元。2019年2月22日20时28分，杨某转给孟伟峰1300元；20时54分转款1300元。中信银行信用卡于2019年2月5日消费3830元。2019年2月10日，孟伟峰转给杨某1000元，转账说明媳妇先用着吧。 2、杨某陈述，2019年1月份，她通过“陌陌”聊天认识了孟伟峰，孟伟峰告诉她说已经离婚3年了，要求和她谈男女朋友，到时候和她结婚。孟伟峰还说有一个姐姐是做工程的，在邯郸有好几套房产，孟伟峰还说自己的父亲在武安承包工程，是大老板，孟伟峰说在父亲手下承包工程，平时父亲在资金上管得严。 2019年2月4日，孟伟峰在安阳市易园以押车放款的名义，透支她中信银行的透支卡3830元。 2019年2月10日，孟伟峰说让她做个“捷信”贷款，用贷款买个苹果手机，“捷信”贷款最低贷30000元，分24期还清，每月还1771.42元，她说没有那么多钱还贷。但是孟伟峰说以后“捷信”贷款由孟伟峰来还，孟伟峰用她的身份信息做了“捷信”贷款以后，至今没有还过贷款。 2019年2月22日，孟伟峰说姐姐在邯郸介绍了一个工程活，急需要用1500元，她当时怀疑，所以就通过支付宝给孟伟峰转了1300元，这1300元不能及时收到，是在24小时以后才能到账，但是孟伟峰说急用，骗着她赶紧转款，就这样她又重新给孟伟峰转了1300元，共计2600元。并证实孟伟峰给她转回过1000元。 3、被告人孟伟峰供认上述事实。 本院认为，被告人孟伟峰以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物共计138393.4元，其行为已构成诈骗罪。且数额巨大。公诉机关指控罪名成立。 被告人提出没有对秦某隐瞒事实骗取钱财及辩护人提出被告人没有向被害人虚构事实用款，且有些是日常消费数额较小，不应认定为诈骗数额的理由，经查，被告人孟伟峰在2018年至2019年之间，同时和被害人秦某、宋某、刘某、杨某相处，隐瞒自己结婚的事实，告知被害人其已离婚，现为单身，以结婚为名相处；并谎称其父亲及哥哥姐姐都很有钱，其跟着父亲承包工程等等，骗得被害人的信任，后以各种理由和借口，取得被害人的钱财占为己有；被害人控告的孟伟峰拿走现金及小额生活用途的数额，公诉机关未作为诈骗数额予以指控，公诉机关指控的均是有明确的转账记录和虚假的用款理由的数额，故被告人及辩护人的辩解理由不能成立，本院不予采纳。 被告人提出的已经偿还刘某4000余元的理由，经查，刘某也证实收到孟伟峰4100元的还款，故应从犯罪数额中扣除。 公诉机关指控孟伟峰诈骗秦某“普惠”贷款后，孟伟峰还款三期2561.51元，属计算错误，应为2568.51元，该起诈骗数额应为7430.49元。指控诈骗刘某12940元，因刘某证实孟伟峰还款4100元，该起诈骗数额应为8840元。指控的诈骗张丽利“捷信”贷款孟伟峰还款四期5668元，因张丽利证实孟伟峰还款应为五期7087.3元，该起诈骗数额应为16912.7元；诈骗张丽利“微粒贷”和“360”贷款数额11973元，应为11973.21元。指控诈骗杨某36430元，因杨某证实收到还款1000元，该起诈骗数额应为35430元。故公诉机关指控孟伟峰诈骗犯罪数额144519.49元，应认定为138393.4元。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孟伟峰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年4月29日起至2023年4月28日止。罚金于判决生效后十日内缴清）。 二、责令被告人孟伟峰退赔秦某36137.49元，宋某29100元，刘某8840元，杨某35430元。判决生效后十日内付清。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李海霞 人民陪审员  贾东芳 人民陪审员  王 鹏 二〇二〇年六月十九日 书 记 员  杨 健