天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初192号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人杜娟，女，1992年1月11日出生于天津市，汉族，中专文化，深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司第三营销中心业务员，现住天津市滨海新区，户籍所在地：天津市滨海新区。因本案于2018年12月19日被刑事拘留，2019年1月18日被取保候审，2020年1月16日被天津市和平区人民检察院取保候审。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕74号起诉书指控被告人杜娟犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月16日向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员郑学娇依法出庭支持公诉。被告人杜娟到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2014年10月，深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司注册成立（实际控制人牛某，另案处理，注册地址为天津市和平区南马路11号、13号-653-1、653-2、653-3、654、655号；办公地址为天津市和平区南马路创新大厦Ａ座6层），自2014年10月至2018年7月，牛某等人组织、领导公司员工采用发放传单、拨打电话、口口相传等方式向社会公众宣传该公司承兑汇票业务及投资理财产品，以高额利息为诱，通过与集资参与人签订《投资合作协议》的方式，向集资参与人吸揽资金。被告人杜娟于2016年6月至2018年7月担任深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司第三营业营销中心业务员，其本人采用口口相传的方式宣传该公司承兑汇票业务，向十余名集资参与人吸揽资金人民币500余万元。经集资参与人报案，公安机关于2018年12月19日将被告人杜娟传唤到案。案发后，被告人杜娟的亲属代其退缴违法所得人民币443867.19元。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、相关书证等证据，公诉机关指控，被告人杜娟的行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。被告人具有自首情节，自愿认罪认罚，提请法院对被告人杜娟依法判处。被告人对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，请求法庭考虑其积极退赃退赔，能对其适用缓刑。经审理查明，2014年10月，深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司注册成立（实际控制人牛某，另案处理，注册地址为天津市和平区南马路11号、13号-653-1、653-2、653-3、654、655号；办公地址为天津市和平区南马路创新大厦Ａ座6层），自2014年10月至2018年7月，牛某等人组织、领导公司员工采用发放传单、拨打电话、口口相传等方式向社会公众宣传该公司承兑汇票业务及投资理财产品，以高额利息为诱，通过与集资参与人签订《投资合作协议》的方式，向集资参与人吸揽资金。被告人杜娟于2016年6月至2018年7月担任深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司第三营业营销中心业务员，其本人采用口口相传的方式宣传该公司承兑汇票业务，向十余名集资参与人吸揽资金人民币500余万元。经集资参与人报案，公安机关于2018年12月19日将被告人杜娟传唤到案。案发后，被告人杜娟的亲属代其退缴违法所得人民币443867.19元。在本案审理期间，被告人杜娟退缴人民币5万元在案。上述事实有经庭审质证、确认的证人牛某、谷某，张某、庞某的证言；郭某等14名集资参与人的证言；被告人杜娟的供述及辩解；案件来源及到案经过、110接处警综合记录单、现场检测报告书、批准逮捕决定书、拘留证、搜查证、搜查笔录、接受证据材料清单；公司执照、相关材料、企业集团登记证、营业执照、机构信用代码证等工商登记材料；协助查询财产通知书、银行流水、扣押决定书、扣押清单、共同金融公司人员架构图及第三营销中心（塘沽）人员架构图、被告人杜娟揽存客户明细表、共同金融公司天津分公司租赁合同、共同金融公司天津分公司的基本情况及租赁房屋情况；人员详细信息、电话查询记录、ＣＣＩＣ查询记录、出入境查询等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杜娟违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，且数额巨大，被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关指控被告人犯罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人杜娟与他人构成共同犯罪，其作为业务员，按照公司上级人员要求从事吸揽行为，在共同犯罪中起次要辅助作用，是从犯，依法应减轻处罚。被告人具有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，签署认罪认罚具结书，对其可以从轻处罚。其积极退缴了全部违法所得，并退赔了部分损失，可以酌情从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人杜娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，在缓刑考验期内，依法实行社区矫正，罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。二、被告人杜娟退缴款项493867.19元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 扬审 判 员  王乐文人民陪审员  赵建军二〇二〇年六月二十九日书 记 员  朱莉莉附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条：根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者被告人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但被告人尚未受到讯问，未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。