河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020)豫1403刑初151号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人王某某，男，1964年11月25日出生，河南省民权县人，汉族，高中文化，中共党员，住民权县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月20日被商丘市公安局开发区分局刑事拘留，2019年10月24日被逮捕。辩护人王奇芳，河南梁园律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢二部刑诉【2020】2号起诉书，指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月11日向本院提起公诉。本院于2020年3月11日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员周继亮、李圣威出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人王奇芳到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，“商丘左岸春天寄卖有限公司”成立于2013年6月18日，公司实际地址位于商丘市开发区睢阳大道与长江路交叉口南200米路西侧门面房，公司法人王某1，公司实际控制人王某某，后该公司在2014年1月14日有王某某、夏某1（2019年5月17日犯非法吸收公众存款罪被商丘市睢阳区人民法院判处有期徒刑四年）、陈某1（2019年5月17日犯非法吸收公众存款罪被商丘市睢阳区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年）三人共同出具合伙协议进行经营，“商丘市泽宇商贸有限公司”成立于2014年4月8日，公司法人夏某1，2014年10月5日，商丘市左岸春天寄卖有限公司与商丘市泽宇商贸有限公司联合出具一份声明，原“商丘左岸春天寄卖有限公司”所有合同与业务移交“商丘市泽宇商贸有限公司”运作。夏某1、王某某、陈某1三人以个人出具联合委托理财协议及商丘左岸春天寄卖有限公司、商丘市泽宇商贸有限公司出具借据、担保函的形式面向社会不特定对象吸收资金，吸收客户资金后没有用于正常的生产经营，而是在没有任何资金安全保障的情况下直接将吸收到的资金高息借出去以获取高额利息，现王某某、夏某1、陈某1三人非法吸收的资金高息拆借出去后已无法回收，给集资参与人造成了巨大的经济损失。根据河南中财德普会计事务所有限公司审计后出具的司法鉴定意见报告书显示，截止到2018年10月底，已报案的商丘左岸春天寄卖有限公司、商丘市泽宇商贸有限公司集资参与人朱某等人共计21人，合同总计金额3960000元，扣除利息后客户实际损失金额3476070元。被告人王某某吸收合同及借条共计5份，涉及人数3人，借款合同金额为520000元，扣除已支付利息和首付利息后，储户实际损失金额为484800元，现已与储户签订了还款协议，并征得了储户谅解。被告人王某某愿意认罪认罚，并已签署了认罪认罚具结书。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：书证：户籍证明、商丘市睢阳区人民法院刑事判决书、抓获经过等书证；2、证人证言：夏某1、陈某1的证言；3、被告人的供述与辩解，被告人王某某的供述与辩解4、鉴定意见。本院认为，被告人王某某伙同他人违法国家金融管理法规，面向社会公众非法吸收存款，涉案数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。辩护人王奇芳提出的辩护意见是，被告人王某某能如实供述自己的罪行，认罪认罚，对其个人吸收的存款，已与储户签订了还款协议，并征得了储户谅解，请求对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，“商丘左岸春天寄卖有限公司”成立于2013年6月18日，公司实际地址位于商丘市开发区睢阳大道与长江路交叉口南200米路西侧门面房，公司法人王某1，公司实际控制人王某某，后该公司在2014年1月14日有王某某、夏某1（2019年5月17日犯非法吸收公众存款罪被商丘市睢阳区人民法院判处有期徒刑四年）、陈某1（2019年5月17日犯非法吸收公众存款罪被商丘市睢阳区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年）三人共同出具合伙协议进行经营，“商丘市泽宇商贸有限公司”成立于2014年4月8日，公司法人夏某1，2014年10月5日，商丘市左岸春天寄卖有限公司与商丘市泽宇商贸有限公司联合出具一份声明，原“商丘左岸春天寄卖有限公司”所有合同与业务移交“商丘市泽宇商贸有限公司”运作。夏某1、王某某、陈某1三人以个人出具联合委托理财协议及商丘左岸春天寄卖有限公司、商丘市泽宇商贸有限公司出具借据、担保函的形式面向社会不特定对象吸收资金，吸收客户资金后没有用于正常的生产经营，而是在没有任何资金安全保障的情况下直接将吸收到的资金高息借出去以获取高额利息，现王某某、夏某1、陈某1三人非法吸收的资金高息拆借出去后已无法回收，给集资参与人造成了巨大的经济损失。根据河南中财德普会计事务所有限公司审计后出具的司法鉴定意见报告书显示，截止到2018年10月底，已报案的商丘左岸春天寄卖有限公司、商丘市泽宇商贸有限公司集资参与人朱某等人共计21人，合同总计金额3960000元，扣除利息后客户实际损失金额3476070元。被告人王某某吸收合同及借条共计5份，涉及人数3人，借款合同金额为520000元，扣除已支付利息和首付利息后，储户实际损失金额为484800元，现已与储户签订了还款协议，并征得了储户谅解。被告人王某某愿意认罪认罚，并已签署了认罪认罚具结书。上述事实，有以下证据证实：1、户籍证明证实，被告人王某某出生于1964年11月25日。2、前科查询证明证实，被告人王某某无违法犯罪记录。3、证明证实，被告人王某某不是中共党员。4、抓获经过证实，被告人王某某在民权县冰熊大道隆源国际小区内被抓获。5、临时羁押证明证实，被告人王某某于2019年9月19日至2019年9月20日被羁押在民权县看守所。6、合伙协议证实，被告人王某某与陈某1、夏某1为合伙关系，合伙人占股比例为各占三分之一，出资额为500万。7、声明证实，王某1没有经营商丘左岸春天寄卖有限公司，实际经营者为王某某、夏某1、陈某1，商丘泽宇商贸有限公司开业后，商丘左岸春天寄卖有限公司所有合伙与业务移交于商丘泽宇商贸有限公司。8、法人代表身份证明书、授权委托书证实，商丘左岸春天寄卖有限公司法人为王某1，实际经营人为被告人王某某。9、侯某1借条证实，2014年4月22日侯某1向夏某1借款800万元。2014年4月21日侯某1向夏某1借款100万元。2014年5月14日侯某1向夏某1借款300万元。2014年5月8日侯某1向夏某1借款200万元；侯某1向王某某借款100万元，约定2014年7月15日还款；侯某1向王某某借款100万元，约定2014年7月6日还款。10、陈某某借条证实，2014年7月29日陈某某向夏某1借款60万元，2014年6月28日陈某某向陈某1借款100万元，2014年8月21日陈某某向陈某1借款100万元，2014年8月19日陈某某向陈某1借款140万元，2014年8月19日陈某某向陈某1借款100万元，2014年8月21日陈某某向陈某1借款200万元。11、代某某借条证实，2014年6月5日代某某向陈某1借款100万元，2014年6月1日代某某向陈某1借款100万元，2014年7月20日代某某向陈某1借款10万元，2014年7月14日代某某向王某某借款50万元，2016年3月18日代某某向陈某1借款130万元。12、刑事判决书证实，夏某1于2019年5月17日因犯非法吸收公众存款罪被商丘市睢阳区人民法院判处有期徒刑四年；陈某1于2019年5月17日因犯非法吸收公众存款罪被商丘市睢阳区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。13、谅解书证实，债权人冯某、朱某、张某1、蒋某某因与被告人王某某的儿子王某1达成还款协议，债权人冯某、朱某、张某1、蒋某某对被告人王某某表示谅解。14、还款计划书证实，王某1自愿替被告人王某某偿还债权人朱某215000元的欠款，王某1自愿替被告人王某某偿还债权人冯某83200元的欠款，王某1自愿替被告人王某某偿还债权人张某1、蒋某某53200元的欠款。15、情况说明、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函证实，2014年2月25日，被告人王某某用商丘泽宇商贸有限公司担保向朱某借款10万元。2014年7月13日，被告人王某某用商丘泽宇商贸有限公司担保向朱某借款15万元。16、情况说明、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函证实，2014年9月30日夏某1用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向王某2借款10万元。17、银行交易明细、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函证实，2014年9月4日，夏某1用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向张某2借款8万元。2014年11月4日，夏某1用商丘泽宇商贸有限公司担保向张某2借款8万元。2014年10月25日，夏某1用商丘泽宇商贸有限公司担保向张某2借款5万元。18、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函、中原银行客户明细对账单证实，2014年8月13日夏某1用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向刘某1借款50万元。19、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函、中原银行客户明细对账单证实，2014年8月8日夏某1用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向刘某2借款50万元。20、情况说明、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函证实，2014年9月3日，被告人王某某用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向马某真借款5万元。2014年9月9日，被告人王某某用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向马某真借款10万元。21、情况说明、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函证实，2014年8月12日，被告人王某某用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向张某1借款8万元。22、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函、情况说明证实，2014年10月24日，夏某1用商丘泽宇商贸有限公司担保向王某3借款8万元。23、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函、银行交易明细、情况说明证实，2014年8月22日，夏某1用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向侯某2借款5万元。24、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函、银行交易明细、情况说明证实，2014年8月21日，被告人王某某用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向王某4借款3万元。2014年9月3日王某某用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向王某4借款4万元。25、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函、情况说明证实，2014年10月2日，夏某1用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向夏某2借款30万元。2014年9月30日，夏某1用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向夏某2借款8万元。26、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函、银行交易明细、情况说明证实，2014年10月20日，夏某1用商丘泽宇商贸有限公司担保向徐某借款20万元。27、情况说明、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函证实，2014年10月6日，夏某1用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向彭青海借款10万元。2014年10月18日，夏某1用商丘泽宇商贸有限公司担保向彭青海借款10万元。28、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函、银行交易明细证实，2014年9月16日，夏某1用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向冯某借款12万元。29、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函、情况说明证实，2014年8月17日，陈某1用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向何某借款6万元。30、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函、银行交易明细证实，2014年8月4日，夏某1用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向国某借款10万元。31、借条证实，2015年5月28日，夏某1向彭某1借款10万元。32、联合委托理财协议书、借据、还款计划书、担保函、银行交易明细证实，2014年11月6日，夏某1用商丘市泽宇商贸有限公司担保向彭某1借款5万元。2014年10月8日，夏某1用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向彭某1借款4万元。2014年10月18日，夏某1用商丘市泽宇商贸有限公司担保向彭某1借款30万元。33、银行交易明细、借条、情况说明证实，2014年8月31日，夏某1向张某3借款6万元。34、借条、个人业务存款回单证实，2014年10月18日，夏某1向陈某3借款14万元。35、借条、情况说明证实，2015年4月15日，夏某1向彭某3借款12万元。36、联合委托理财协议书、借据、担保函、客户明细对账单证实，2014年9月10日，王某某用商丘左岸春天寄卖有限公司担保向刘某3借款10万元。37、私营企业基本注册信息查询单证实，商丘左岸春天寄卖有限公司经营项目为接受委托的物品寄卖服务、寄卖信息咨询服务。商丘市泽宇商贸有限公司经营范围为水暖及配件、五金电料、建筑材料、装饰材料、日用品、电子产品的批发零售。38、证人王某1证言证实，直到2015年3月份商丘左岸春天寄卖有限公司出事，我父亲才将我是商丘左岸春天寄卖有限公司法人代表一事告诉我，我从来没有参与过经营管理，合伙协议也不是我本人签的。39、证人燕某证言证实，商丘左岸春天寄卖有限公司法人代表是王某1，王某1是王某某的儿子，实际经营公司的有3个人，分别是王某某、陈某1、夏某1，他们是商丘左岸春天寄卖有限公司的老板，我在商丘左岸春天寄卖有限公司工作期间，王某某让我办过7张银行卡，用于公司存钱及转账，商丘左岸春天寄卖有限公司是一个理财公司，别人到公司存钱，公司给别人高利息，我本人在公司也存了150万元左右。40、证人侯某1证言证实，从2014年2、3月份延续到2014年10月份左右，我还给夏某1170万元，是打到夏某1、陈某1两人的账户内，我支付了大概200万元左右利息。41、证人陈某2证言证实，我在经营余庆寄卖行和一言商贸公司时向夏某1和陈某1拆借过资金，而且不止是6张借条上的700万元，因为我当时和夏某1、陈某1之前是处于一种边借边还的关系，有6张借条是在2014年8月份我出事之前的一个星期，一次性给夏某1写的，但实际上我并不欠夏某1这么多钱。42、证人朱某证言证实，2014年2月我在商丘左岸春天寄卖有限公司存款25万元，现在无法兑现，我在2014年2月25日找到王某某办理了两份理财合同，一份是10万元的，一份是15万元的，付了我利息25000元，本金至今没有还我。43、证人王某2证言证实，2014年6月份夏某2领我到商丘左岸春天寄卖有限公司存10万元，我得到6个月的利息1.2万元，损失8.8万元本金。44、证人张某2证言证实，2014年1月27日，我在商丘左岸春天存款5万元，15个月利息1.1万元。2014年6月初我在左岸春天找到夏某1存款8万元，得到利息8000元。2014年9月我又在左岸春天存款8万元，得到利息4000元。我一共得到利息2.3万元，本金没有还我，我损失18.7万元。45、证人刘某1证言证实，2014年5月10日，我在左岸春天存款10万元，2.5%的利息。2014年5月14日在左岸春天存款40万，利息2.5%，收到利息6.25万元，损失43.75万元，本金至今未还。46、证人刘某2证言证实，我通过夏某1在左岸春天存款50万元，得到利息75000元，没有返还本金，现在还损失425000元。47、证人马某真证言证实，2014年9月我通过王某某在左岸春天办理了两份理财合同，一份五万元，一份10万元，收到3000元的利息，损失14.7万元，没有返还本金。48、证人张某1证言证实，2014年8月我通过王某某介绍在左岸春天存款8万元，给了我4480元的利息，损失75520元，本金至今没有还我。49、证人王某3证言证实，2014年4月份我通过朋友彭某1介绍在左岸春天夏某1处存款8万元，在2014年7月份合同到期后，2014年10月份续签了合同，合同公司的名称换成了泽宇商贸，我收到利息12800元，还有67200元本金没有还我。50、证人侯某2证言证实，2014年5月份我通过夏某1在泽宇商贸有限公司存款5万元，得到6个月的利息6000元，还有44000元本金没有还我。51、证人王某4证言证实，2014年8月我在泽宇商贸有限公司存款7万元，得到利息11400元，还有58600元本金没有返还。52、证人夏某2证言证实，2014年4月我通过夏某1介绍，分两次在商丘左岸春天寄卖有限公司存款38万元，得到利息28500元，损失351500元本金，我介绍王某2去左岸春天存款10万元。53、证人徐某证言证实，2014年4月份我分两次在左岸春天存款20万元，收到利息2万元，还损失18万元。54、证人彭某2证言证实，2014年我在泽宇商贸有限公司存款20万元，分别是2014年10月18日存款10万元，2014年10月6日存款10万元，我得到利息20000元，还损失18万元的本金。55、证人冯某证言证实，2014年8月我通过我同事王某某在泽宇商贸有限公司存款12万元，我得到利息7200元，泽宇商贸还欠我本金112800元。56、证人何某证言证实，2014年5月18日我通过我小姨王培勤介绍他侄子夏某1在商丘市左岸春天工作，我在左岸春天存款6万元，6个月得到利息9000元，我还损失本金51000元。57、证人国某证言证实，2014年8月我通过我同学夏某某介绍在泽宇商贸存款10万元，得到利息6000元，还有9.4万元本金没有还我。58、证人彭某1证言证实，2014年10月份我在左岸春天存款49万元，一次存款30万元，一次存款4万元，一次存款5万元，还有一张10万元的借条，一共是49万元，我得到利息33750元，损失本金456250元。59、证人张某3证言证实，2014年8月我通过夏某1在左岸春天存款6万元，得到两个月利息2400元，还有57600元本金没有还我。60、证人陈某3证言证实，2014年4月18日我通过夏某1在泽宇商贸有限公司存款14万元，知道公司出事后，我让夏某1把合同换成了借条，我得到利息14000元，目前泽宇商贸还欠我本金126000元。61、证人彭某3证言证实，2014年6月我通过夏某1在左岸春天存款6万元，2014年9月我追加了6万元，共计12万元，后来公司出事我让夏某1把合同换成了借条，我得到利息8400元，左岸春天还欠我111600元本金。62、证人刘某3证言证实，2014年5月11日我通过夏某1介绍在左岸春天存款195000元，办理了一张20万元的理财合同，2014年6月11日我去左岸春天要过来10万元，收到一个月利息5000元，合同金额变更为10万元，期间有收到7500元的利息，我一共收到利息12500元，我现在损失本金87500元。63、证人夏某1证言证实，2013年10月份左右，我和陈某1、王某某三人开办了商丘左岸春天寄卖有限公司，每人拿出12万元注册成立，公司法人是王某某的儿子，我和陈某1、王某某是老板。公司主要是让他人到公司存钱，一开始利息是2分，后来利息是2.5分，我们收取的钱再借出去，借给别人的利息是4.5分或者5分，一共吸收1200万元，工资是我和陈某1、王某某每人每月6000元，燕某2500元，主管会计张凤仙2500元，其余的人每月是2200元，我的客户一共有十几个人，大概有200多万元，公司出事后我偿还了一部分，还有100多万没有还清，陈某2还欠我们公司790万元左右，据我所知代某某还欠我们230万元，侯某1欠我们880万，后来侯某1还给我们170万，打到陈某1账上了，陈某1当时说自己借给侯某180万元，侯某1把80万元扣下后给了公司90万元，侯某1还欠我们公司790万元左右。64、证人陈某1证言证实，我通过夏某1认识的王某某，我们三个合伙一块干商丘左岸春天寄卖有限公司，我和夏某1两人拿了4万多元向王某某购买了营业执照，但营业执照还是在王某某名下，法人是王某某的儿子，一共吸收了1300多万元的资金，利息给客户都是2%，通过我到左岸春天公司存钱的大概有12人左右，共435万元左右，我已经还清200万左右了，公司吸收的钱全部借给别人了，借给陈某2200万元，借给夏邑双黄袜业的老板侯某1880万，借给夏邑申利羊毛厂代某某260万元。65、被告人王某某供述证实，我通过朋友认识的夏某1，因为当时我想把商丘左岸春天寄卖有限公司卖掉，左岸春天所有手续都齐全，但是没有开业，我当时不想干了，正巧夏某1对我的公司比较感兴趣，我就想把公司卖给他，陈某1是我通过夏某1认识的，当时夏某1和陈某1是合伙人，我想把左岸春天所有手续过户给夏某1时，我发现营业执照过户不了，于是我们就协商一起经营商丘市左岸春天寄卖有限公司，左岸春天寄卖有限公司的法人是我儿子王某1，我在商丘左岸春天寄卖有限公司、商丘市泽宇商贸有限公司、商丘市兴利汽车销售有限公司这三个公司分别担任老板之一，商丘市泽宇商贸有限公司、商丘市兴利汽车销售有限公司注册的法人是夏某1，我在这三个公司没有决策权，公司决策还是夏某1、陈某1说的算，商丘市左岸春天寄卖有限公司一共吸收了1300万元资金，我和夏某1、陈某1各自为公司拉来集资户，前期我们给客户的利息全是2%，后来陈某1要给客户涨利息，后期给客户的利息是2%-3%不等，我在左岸春天拉了多少客户我记不清了，总金额大概有200万元左右，现在我已经把我拉的客户资金全部还清了，还有朱某、冯某某、蒋某某已经和我儿子签订了还款协议，并出具了谅解书，我们公司吸收的资金全部借给别人了，借给夏邑双黄袜业老板侯某1880万元、借给夏邑申利羊毛厂老板代某某260万元，另外我听说夏某1、陈某1把公司的钱借给陈某2200万元，我把钱借给侯某1、代某某没有固定的利息，有的时候按照5分计算，有的时候按照5.5分计算。66、司法鉴定意见报告书证实，被告人王某某吸收合同及借条共计5份，涉及人数3人；借款合同金额合计520000元，已支付利息合计为35200元；预先扣除首次利息后的吸收存款金额517600元；退还本金数0元，储户合同损失金额合计为484800元。上述证据经当庭质证、示证、来源合理、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。关于辩护人辩护的被告人王某某能如实供述自己的罪行，认罪认罚，对其个人吸收的存款，已与储户签订了还款协议，并征得了储户谅解，请求对其从轻处罚并适用缓刑的问题。经查，被告人王某某能如实供述自己的罪行，认罪认罚，对其个人吸收的存款，已与储户签订了还款协议，并征得了储户谅解，可以从轻处罚，能认罪、悔罪，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，可以适用缓刑。因此，辩护人辩护意见，理由充分，予以采纳。本院认为，被告人王某某伙同他人违法国家金融管理法规，面向社会公众非法吸收存款，严重扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系数额巨大，公诉机关指控罪名成立，被告人王某某系共同犯罪，能如实供述自己的罪行，认罪认罚，对其个人吸收的存款，已与储户签订了还款协议，并征得了储户谅解，可以从轻处罚，能认罪、悔罪，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，可以适用缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六万元。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。二、责令被告人王某某同夏永兴、陈新利退赔给朱军民等集资参与人共计347.607万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨建波审 判 员  杭德领人民陪审员  谷刘侠二〇二〇年六月十五日书 记 员  马坤志