南通市通州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0612刑初245号 公诉机关南通市通州区人民检察院。 被告人施胜东，男，1994年1月18日出生于江苏省南通市，住南通市通州区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月9日被南通市通州区公安局刑事拘留，同年2月11日被逮捕。现羁押于南通市通州区看守所。 南通市通州区人民检察院以通检一部刑诉〔2020〕209号起诉书指控被告人施胜东犯诈骗罪，于2020年4月30日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院依法组成合议庭，适用简易程序，于2020年5月26日、6月10日公开开庭审理了本案。南通市通州区人民检察院指派检察员曹雪芳出庭支持公诉，被告人施胜东到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明，2017年3月，被告人施胜东被聘为深圳市xx投资发展有限公司员工，派驻南通负责全国范围内平安银行股份有限公司（以下简称平安银行）信用卡产品推广业务。2018年7、8月起，被告人施胜东在“亚投彩票”网络平台参与赌博并欠下数十万元债务。为了能通过网络赌博“翻本”，被告人施胜东萌生利用自己平安银行信用卡推销员的身份，虚构可以通过刷卡、然后分30天返还被刷全部款项，到期后即能实现额度提高的事实，利用自己从卡友支付服务有限公司、开店宝支付有限公司、银盛支付服务有限公司注册办理的POS机，采用将客户信用卡授信最高额度的资金刷卡套现后，将手续费外的钱款打入自己绑定的银行卡内的方法，对王某甲、顾某甲、王某乙、黄某丁、李某庚等93名被害人实施诈骗。其中，黄某丁的信用卡为中国民生银行股份公司信用卡，李某庚的信用卡为中信银行股份有限公司信用卡，其余91人的信用卡均为平安银行信用卡。至案发时，除已返还的部分款项外，被告人施胜东实际骗取人民币共计1527682.82元（以下币种均为人民币）。具体犯罪事实如下： 1.2019年11月25日，被告人施胜东通过上述方式从被害人王某甲的信用卡套现骗取30000元； 2.2019年11月26日，被告人施胜东通过上述方式从被害人顾某甲的信用卡套现12000元，返还11600元，实际骗取400元； 3.2019年11月26日，被告人施胜东通过上述方式从被害人王某乙的信用卡套现8000元，返还7733.43元，实际骗取266.57元； 4.2019年11月26日，被告人施胜东通过上述方式从被害人王某丙的信用卡套现20000元，返还19333.43元，实际骗取666.57元； 5.2019年11月28日，被告人施胜东通过上述方式从被害人周某的信用卡套现50000元，返还46666.76元，实际骗取3333.24元； 6.2019年12月1日，被告人施胜东通过上述方式从被害人陶某的信用卡套现30000元，返还24000元，实际骗取6000元； 7.2019年12月1日，被告人施胜东通过上述方式从被害人徐某甲的信用卡套现8000元，返还6400.08元，实际骗取1599.92元； 8.2019年12月2日，被告人施胜东通过上述方式从被害人张某乙的信用卡套现30000元，返还24000元，实际骗取6000元； 9.2019年12月2日，被告人施胜东通过上述方式从被害人曹某甲的信用卡套现20000元，返还16000.08元，实际骗取3999.92元； 10.2019年12月2日，被告人施胜东通过上述方式从被害人陈某丁的信用卡套现25000元，返还19999.92元，实际骗取5000.08元； 11.2019年12月2日，被告人施胜东通过上述方式从被害人姬某的信用卡套现20000元，返还16000.08元，实际骗取3999.92元； 12.2019年12月2日，被告人施胜东通过上述方式从被害人季某甲的信用卡套现20000元，返还16000.08元，实际骗取3999.92元； 13.2019年12月2日，被告人施胜东通过上述方式从被害人韩某的信用卡套现10000元，返还7999.92元，实际骗取2000.08元； 14.2019年12月2日、6日，被告人施胜东通过上述方式从被害人陈某戊的信用卡套现60000元，返还41333.32元，实际骗取18666.68元； 15.2019年12月3日，被告人施胜东通过上述方式从被害人陈某己的信用卡套现20000元，返还15333.41元，实际骗取4666.59元； 16.2019年12月4日，被告人施胜东通过上述方式从被害人郁某甲的信用卡套现30000元，返还22000元，实际骗取8000元； 17.2019年12月6日，被告人施胜东通过上述方式从被害人张某丙的信用卡套现25000元，返还16666.6元，实际骗取8333.4元； 18.2019年12月7日，被告人施胜东通过上述方式从被害人张某丁的信用卡套现33000元，返还20900元，实际骗取12100元； 19.2019年12月7日，被告人施胜东通过上述方式从被害人蔡某的信用卡套现50000元，返还31666.73元，实际骗取18333.27元； 20.2019年12月7日，被告人施胜东通过上述方式从被害人曹某乙的信用卡套现30000元，返还19000元，实际骗取11000元； 21.2019年12月7日，被告人施胜东通过上述方式从被害人薛某甲的信用卡套现10000元，返还6333.27元，实际骗取3666.73元； 22.2019年12月12日，被告人施胜东通过上述方式从被害人徐某乙的信用卡套现42000元，返还21000元，实际骗取21000元； 23.2019年12月13日，被告人施胜东通过上述方式从被害人代某的信用卡套现30000元，返还13000元，实际骗取17000元； 24.2019年12月13日，被告人施胜东通过上述方式从被害人李某乙的信用卡套现20000元，返还8666.69元，实际骗取11333.31元； 25.2019年12月13日，被告人施胜东通过上述方式从被害人叶某的信用卡套现14000元，返还6033.37元，实际骗取7966.63元； 26.2019年12月13日，被告人施胜东通过上述方式从被害人郁某乙的信用卡套现10000元，返还4333.29元，实际骗取5666.71元； 27.2019年12月13日，被告人施胜东从被害人肖某的信用卡套现20000元，返还8666.71元，实际骗取11333.29元； 28.2019年12月13日，被告人施胜东通过上述方式从被害人郑某甲的信用卡套现20000元，返还8666.71元，实际骗取11333.29元； 29.2019年12月18日，被告人施胜东通过上述方式从被害人胡某甲的信用卡套现10000元，返还2666.64元，实际骗取7333.36元； 30.2019年12月18日,被告人施胜东通过上述方式从被害人胡某乙的信用卡套现22000元，返还5866.64元，实际骗取16133.36元； 31.2019年12月18日，被告人施胜东通过上述方式从被害人李某丙的信用卡套现20000元，返还6000.03元，实际骗取13999.97元； 32.2019年12月18日，被告人施胜东通过上述方式从被害人施某的信用卡套现10000元，返还2666.64元，实际骗取7333.36元； 33.2019年12月18日，被告人施胜东通过上述方式从被害人孙某甲的信用卡套现25000元，返还6666.64元，实际骗取18333.36元； 34.2019年12月18日，被告人施胜东通过上述方式从被害人王某丁的信用卡套现20000元，返还5333.36元，实际骗取14666.64元； 35.2019年12月18日，被告人施胜东通过上述方式从被害人李某丙的信用卡套现13000元，返还3466.64元，实际骗取9533.36元； 36.2019年12月19日，被告人施胜东通过上述方式从被害人谢某甲的信用卡套现8000元，返还2133.36元，实际骗取5866.64元； 37.2019年12月19日，被告人施胜东通过上述方式从被害人高某的信用卡套现50000元，返还11666.69元，实际骗取38333.31元； 38.2019年12月19日，被告人施胜东通过上述方式从被害人孔某的信用卡套现骗取20000元； 39.2019年12月19日，被告人施胜东通过上述方式从被害人李某丁的信用卡套现12000元，返还3200元，实际骗取8800元； 40.2019年12月19日，被告人施胜东通过上述方式从被害人尚某的信用卡套现20000元，返还5333.36元，实际骗取14666.64元； 41.2019年12月19日，被告人施胜东通过上述方式从被害人赵某甲的信用卡套现22500元，返还5250元，实际骗取17250元； 42.2019年12月19日，被告人施胜东通过上述方式从被害人苏某的信用卡套现12500元，返还5333.36元，实际骗取9166.64元； 43.2019年12月20日,被告人施胜东通过上述方式从被害人顾某乙的信用卡套现48000元，返还9600元，实际骗取38400元； 44.2019年12月20日，被告人施胜东通过上述方式从被害人候某的信用卡套现15000元，返还3000元，实际骗取12000元； 45.2019年12月20日，被告人施胜东通过上述方式从被害人刘某甲的信用卡套现19000元，返还3799.98元，实际骗取15200.02元； 46.2019年12月20日，被告人施胜东通过上述方式从被害人栾某的信用卡套现20000元，返还4000.02元，实际骗取15999.98元； 47.2019年12月20日，被告人施胜东通过上述方式从被害人倪某的信用卡套现35000元，返还7000.02元，实际骗取27999.98元； 48.2019年12月20日，被告人施胜东通过上述方式从被害人宋某的信用卡套现19000元，返还3799.98元，实际骗取15200.02元； 49.2019年12月20日，被告人施胜东通过上述方式从被害人王某戊的信用卡套现21000元，返还4200元。实际骗取16800元； 50.2019年12月20日，被告人施胜东通过上述方式从被害人谢某乙的信用卡套现10000元，返还1999.98元，实际骗取8000.02元； 51.2019年12月21日，被告人施胜东通过上述方式从被害人成某乙的信用卡套现12000元，返还2000元，实际骗取10000元； 52.2019年12月21日，被告人施胜东通过上述方式从被害人龚某的信用卡套现50000元，返还8333.35元，实际骗取41666.65元； 53.2019年12月21日，被告人施胜东通过上述方式从被害人侯某的信用卡套现30000元，返还5000元，实际骗取25000元； 54.2019年12月21日，被告人施胜东通过上述方式从被害人黄某甲的信用卡套现10000元，返还1666.65元，实际骗取8333.35元； 55.2019年12月21日，被告人施胜东通过上述方式从被害人陆某乙的信用卡套现30000元，返还6000元，实际骗取24000元； 56.2019年12月21日被告人施胜东通过上述方式从被害人王某己的信用卡套现14000元，返还2333.35元，实际骗取11666.65元； 57.2019年12月21日，被告人施胜东通过上述方式从被害人颜某的信用卡套现20000元，返还4000.02元，实际骗取15999.98元； 58.2019年12月21日，被告人施胜东通过上述方式从被害人赵某乙的信用卡套现30000元，返还6000元，实际骗取24000元； 59.2019年12月21日，被告人施胜东通过上述方式从被害人朱某甲的信用卡套现10000元，返还1666.65元，实际骗取8333.35元； 60.2019年12月21日，被告人施胜东通过上述方式从被害人张某戊的信用卡套现18000元，返还3333.35元，实际骗取14666.65元； 61.2019年12月22日,被告人施胜东通过上述方式从被害人黄某乙的信用卡套现16000元，返还2133.32元，实际骗取13866.68元； 62.2019年12月22日，被告人施胜东通过上述方式从被害人黄某丙的信用卡套现25000元，返还3333.32元，实际骗取21666.68元； 63.2019年12月22日，被告人施胜东通过上述方式从被害人李某戊信用卡套现20000元，返还2666.68元，实际骗取17333.32元； 64.2019年12月22日，被告人施胜东通过上述方式从被害人刘某乙的信用卡套现10000元，返还1333.32元，实际骗取8666.68元； 65.2019年12月22日，被告人施胜东通过上述方式从被害人石某甲的信用卡套现40000元，返还5333.32元，实际骗取34666.68元； 66.2019年12月22日，被告人施胜东通过上述方式从被害人王某庚讲的信用卡套现4000元，返还533.32元，实际骗取3466.68元； 67.2019年12月22日，被告人施胜东通过上述方式从被害人朱某乙的信用卡套现24000元，返还3200元，实际骗取20800元； 68.2019年12月22日，被告人施胜东通过上述方式从被害人朱某丙的信用卡套现20000元，返还2666.68元，实际骗取17333.32元； 69.2019年12月23日，被告人施胜东通过上述方式从被害人彭某的信用卡套现16000元，返还1599.99元，实际骗取14400.01元； 70.2019年12月24日，被告人施胜东通过上述方式从被害人张某己的信用卡套现10000元，返还666.66元，实际骗取9333.34元； 71.2019年12月25日，被告人施胜东通过上述方式从被害人李某己的信用卡套现19000元，返还633.33元，实际骗取18366.67元； 72.2019年12月25日，被告人施胜东通过上述方式从被害人石某乙的信用卡套现40000元，返还1333.33元，实际骗取38666.67元； 73.2019年12月25日，被告人施胜东通过上述方式从被害人张某庚的信用卡套现15000元，返还500元，实际骗取14500元； 74.2019年12月25日，被告人施胜东通过上述方式从被害人朱某丁的信用卡套现6000元，返还200元，实际骗取5800元； 75.2019年12月25日，被告人施胜东通过上述方式从被害人黄某丁的信用卡套现16000元，返还533.33元，实际骗取15466.67元； 76.2019年12月25日,被告人施胜东通过上述方式从被害人李某庚的信用卡套现30000元，返还1000元，实际骗取29000元； 77.2019年12月26日，被告人施胜东通过上述方式从被害人季某乙的信用卡套现30000元，返还2000元，实际骗取28000元； 78.2019年12月26日，被告人施胜东通过上述方式从被害人薛某乙的信用卡套现10000元，返还333.33元，实际骗取9666.67元； 79.2019年12月27日,被告人施胜东通过上述方式从被害人胡某丙的信用卡套现28000元，返还1866.66元，实际骗取26133.34元； 80.2019年12月27日，被告人施胜东通过上述方式从被害人黄某戊的信用卡套现骗取10000元； 81.2019年12月27日，被告人施胜东通过上述方式从被害人王某辛的信用卡套现骗取10000元； 82.2019年12月27日，被告人施胜东通过上述方式从被害人刘某丙的信用卡套现骗取7200元。 83.2019年12月28日，被告人施胜东通过上述方式从被害人孙某乙的信用卡套现骗取30000元； 84.2019年12月28日，被告人施胜东通过上述方式从被害人陆某丙的信用卡套现骗取50000元； 85.2019年12月28日，被告人施胜东通过上述方式从被害人唐某的信用卡套现骗取50000元； 86.2019年12月28日,被告人施胜东通过上述方式从被害人郑某乙的信用卡套现骗取64000元； 87.2019年12月28日，被告人施胜东通过上述方式从被害人单某的信用卡套现骗取75000元； 88.2019年12月28日，被告人施胜东通过上述方式从被害人张某辛的信用卡套现骗取30000元； 89.2019年12月28日,被告人施胜东通过上述方式从被害人陈某庚的信用卡套现骗取5000元； 90.2020年1月5日，被告人施胜东通过上述方式从被害人何某的信用卡套现骗取10000元； 91.2020年1月6日，被告人施胜东通过上述方式从被害人姚某的信用卡套现骗取10000元； 92.2020年1月7日，被告人施胜东通过上述方式从被害人张某壬的信用卡套现骗取25000元； 93.2020年1月8日,被告人施胜东通过上述方式从被害人江某的信用卡套现骗取32000元； 被告人施胜东于2020年1月9日被抓获归案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。 另查明，（1）上述部分被害人发现被骗后到平安银行南通分行信用卡中心投诉，平安银行信用卡中心从保护消费者权益出发，与其中91名被害人签订了和解协议，承诺无需涉案被害人归还透支款，所欠透支款由该中心垫付。（2）被告人施胜东在侦查阶段、审查起诉阶段、本院审理期间均承认公诉机关指控的犯罪事实，同意公诉机关指控的罪名，接受公诉机关提出的量刑建议，并在公诉人、值班律师均在场的情况下签订认罪认罚具结书。 上述事实，被告人施胜东在开庭审理过程中亦无异议，并有南通市通州区公安局查扣的手机、POS机、平安银行、工商银行信用卡各一张等物证；调取的被告人施胜东的基本信息、工商银行卡、中国银行卡交易记录，从徐州厂进网络科技有限公司、卡友支付服务有限公司、开店宝支付服务有限公司调取的POS机登记、刷卡记录及资金明细，被害人手机截屏照片、部分被害人提供的相关账单，平安银行股份有限公司信用卡中心营业执照、出具的情况说明以及与被害人签订的和解协议等书证；证人李某甲、陈某甲、张某甲、沈某、陈某乙、成某甲、陈某丙、陆某甲的证言；王某甲、顾某甲、王某乙等93名被害人的陈述及辨认笔录；南通市通州区公安局制作的手机检查笔录、出具的发破案经过；被告人施胜东的供述和辩解等证据证实。 本院认为，被告人施胜东以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人施胜东犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，本院予以支持，但起诉书中指控诈骗总额计算有误，本院予以调整。被告人施胜东归案后如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法可从轻处罚。被告人施胜东自愿认罪认罚，签订认罪认罚具结书，依法可从宽处理。本案涉案款项，由于平安银行信用卡中心已与91名被害人签订和解协议，承诺无需该91名被害人归还因被骗而刷卡透支的款项，为此，该91名被害人被骗款项均由被告人施胜东直接退赔给平安银行信用卡中心。为严肃国法，惩罚犯罪，保护公私财产不受侵犯，根据依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人施胜东犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月9日起至2031年1月8日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳）； 二、继续向被告人施胜东追缴赃款人民币1527682.82元，发还给平安银行信用卡中心1483216.15元，以及被害人黄某丁15466.67元、李某庚29000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  殷晓露 人民陪审员  张 杰 人民陪审员  倪晓燕 二〇二〇年六月十日 书 记 员  钱 睿