浙江省绍兴市越城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0602刑初451号 公诉机关绍兴市越城区人民检察院。 被告人屠凯明，男，1990年3月29日出生于浙江省绍兴市，汉族，初中文化，务工，住绍兴市越城区。2013年6月8日因犯抢夺罪被本院判处有期徒刑八个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币四千元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年12月15日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，2020年1月20日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。 辩护人陈艳，浙江点金律师事务所律师。 绍兴市越城区人民检察院以越检一部刑诉（2020）659号起诉书指控被告人屠凯明犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2020年6月16日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。绍兴市越城区人民检察院指派检察员孙涓出庭支持公诉，被告人屠凯明在看守所远程法庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、信用卡诈骗 2018年4月至5月期间，被告人屠凯明化名“陈浩”，以借款给被害人为名，在绍兴市越城区骗取被害人陈某的信用卡，后采用ＰＯＳ机套现合计人民币49938元。 二、盗窃 1、2017年10月20日，被告人屠凯明在给被害人谢某办理信用卡过程中，操作谢的手机采用扫码盗刷的方式，窃得被害人谢某手机支付宝花呗内的人民币1300元。 2、2017年10月24日，被告人屠凯明在绍兴市越城区怡康苑内给被害人钱某办理信用卡开卡过程中，操作钱的手机采用扫码盗刷的方式，窃得被害人钱某交通银行信用卡内的人民币4800元。 3、2018年5月8日，被告人屠凯明在给被害人徐某“养卡”过程中，采用ＰＯＳ机套现的方式，窃得徐某广发银行信用卡内的人民币2000元。 4、2018年5月11日，被告人屠凯明在给被害人陆某“养卡”过程中，采用ＰＯＳ机套现的方式，窃得被害人陆某中国邮政储蓄银行信用卡内的人民币5500元钱。2019年11月16日，被告人屠凯明采用上述方式窃得被害人陆某中国邮政储蓄银行信用卡内的人民币4978元。 综上，被告人屠凯明共盗窃5次，窃得财物合计价值人民币18578元。 2019年12月14日20时许，被告人屠凯明在绍兴市越城区绍兴大酒店内被警察抓获。案发后，大部分赃款已清退并获得被害人谅解。 公诉机关认为：被告人屠凯明以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，又以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条，应当以信用卡诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人屠凯明一人犯两罪，应当数罪并罚。被告人屠凯明认罪认罚，可依法从宽处理；有故意犯罪前科，可酌情从重处罚；大部分赃款已清退并获得被害人谅解，可酌情从轻处罚。建议信用卡诈骗罪判处被告人有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；建议盗窃罪判处被告人有期徒刑八个月，并处罚金人民币一千元，合并执行。公诉机关据此提交了被告人屠凯明的供述，被害人陈某、谢某、钱某、徐某、陆某的陈述，证人屠某的证言，信用卡账单，支付宝账单，收条，谅解书，刑事判决书，抓获经过，户籍证明等证据证实。 被告人屠凯明对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议，同意适用简易程序，并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人对公诉机关指控被告人屠凯明的犯罪事实及罪名没有异议，就量刑情节提出以下主要辩护意见：1.被告人屠凯明认罪态度良好，悔罪深刻。归案后能如实供述犯罪事实，认罪认罚，且能积极退赃、取得被害人谅解。2.从犯罪后果来看，本案没有造成严重的社会影响和危害后果。被告人屠凯明只是秘密侵犯财权，没有对他人生命健康及人身权利构成危害，也没有采取破坏性、毁坏性盗窃行为和诈骗行为，且案发后被告人家属已退还了大部分赃款，挽回了受害人的大部分经济损失。综上，请求对被告人从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人屠凯明以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；又以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人屠凯明一人犯两罪，应依法数罪并罚。被告人屠凯明归案后能如实供述并自愿认罪认罚，依法从宽处理；有故意犯罪前科，酌情从重处罚；大部分赃款已清退并获得被害人的谅解，酌情从轻处罚。辩护人请求对被告人从轻处罚的意见，本院予以采纳；公诉机关的量刑建议适当，本院亦予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第三款，第二百六十四条、第六十九条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人屠凯明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一千元；决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币三万一千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年十二月十五日起至二○二三年十二月十四日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人屠凯明继续退赔违法所得人民币3478元，返还给被害人陆某；公诉机关移送扣押的ＰＯＳ1只（暂存于涉案财物中心）系作案工具，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨晓萍 人民陪审员  宋志鹏 人民陪审员  田 颖 二〇二〇年六月二十四日 书 记 员  李 奕 附录：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。