湖北省十堰市张湾区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0303刑初144号公诉机关十堰市张湾区人民检察院被告人丁杰，男，1996年10月4日出生于湖北省郧西县，汉族，高中文化，系十堰市张湾区皇后KTV服务员，住湖北省十堰市张湾区。被告人丁杰因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年12月12日被十堰市公安局东岳分局刑事拘留，2020年1月13日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，次日由十堰市公安局东岳分局执行逮捕，现羁押在十堰市看守所。被告人李斌，曾用名李斌斌，男，1994年5月14日出生于湖北省十堰市，汉族，大专文化，无业，住湖北省十堰市茅箭区。被告人李斌因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年12月12日被十堰市公安局东岳分局刑事拘留，2020年1月13日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，次日由十堰市公安局东岳分局执行逮捕，现羁押在十堰市看守所。辩护人李磊，湖北郧华律师事务所律师。十堰市张湾区人民检察院以十张检刑检刑诉（2020）126号起诉书指控被告人丁杰、李斌犯信用卡诈骗罪，于2020年6月10日向本院提起公诉。本院受理后，征得被告人同意适用简易程序，实行独任审判，于2020年6月23日公开开庭审理了本案。十堰市张湾区人民检察院指派检察员王志刚出庭支持公诉，被告人丁杰、李斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2019年11月29日凌晨，被告人丁杰在十堰市张湾皇后KTV拾得被害人武某的两张银行卡，因银行卡背面都写有交易密码，丁杰与被告人李斌共同预谋后，窜至十堰市张湾区公园路建设银行公园路支行ATM机处，丁杰在外望风，李斌采用头部带帽，单手遮脸的方式，从武某卡号为62×××47的浦发银行卡中支取5000元，后丁杰分得赃款2800元，李斌分得赃款2200元。随后两人又窜至六堰老虎沟市场欲找商家刷卡套现，因该卡已被挂失未得逞，并将银行卡扔掉。公诉机关认为，被告人丁杰、李斌拾得他人信用卡并在自动取款机上使用，冒用他人信用卡取款5000元，属数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人丁杰、李斌认罪认罚，可以从宽处理，建议对被告人丁杰、李斌在有期徒刑六个月至七个月幅度内量刑。公诉机关提交了被告人丁杰、李斌的户籍信息，到案经过，扣押决定书、扣押发还清单，被害人武某提供的手机短信截图、ATM机流水记录，调取建行适用分行监控证据通知书、截图和被害人武某出具的刑事谅解书等书证；被害人武某的陈述；3.证人聂某、潘某、段某的证言；被告人丁杰、李斌指认取款、仍卡、套现等地点的笔录；现场视频资料；被告人丁杰、李斌的供述及辩解证实。被告人丁杰、李斌对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人李磊辩称，被告人李斌案发后积极退赃、并获得当事人谅解，请酌情从轻、减轻处罚；被告人系初犯、偶犯，无前科，被告人的主观恶性和社会危害性较小，可酌情从轻处罚；被告人自愿认罪认罚，恳请法院酌情对被告人从轻或减轻处罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，（1）2019年11月29日凌晨，被告人丁杰拾得两张信用卡后，和被告人李斌商议刷卡套现，并共同在皇后KTV的POS机上输入银行卡背后的密码，显示被害人武某丢失的浦发银行卡余额35000元。被告人丁杰、李斌用该卡从建行柜员机上取现5000元后，又到十堰市茅箭区老虎沟菜市场恒辉烟酒店的业主潘某，商议给潘某100元利用其POS机刷卡套现10000元。被告人丁杰、李斌用武某的浦发银行卡在POS机上刷卡输入密码后，显示该卡已挂失。（2）案发后被告人丁杰退缴违法所得2800元，被告人李斌退缴违法所得2200元。（3）2019年12月14日，被害人武某给被告人丁杰、李斌出具谅解书。本院认为：被告人丁杰、李斌构成信用卡诈骗罪。十堰市张湾区人民检察院指控的罪名成立。被告人丁杰、李斌在共同犯罪中的地位、作用相当，不区分主从犯。被告人丁杰、李斌在用信用卡套现10000元过程中，因被告人意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，对该起犯罪可以比照既遂犯从轻处罚。被告人丁杰、李斌到案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，赔偿被害人损失并取得谅解，均可酌情对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十三条、第二十五条第一款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第一项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人丁杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月十五日（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月12日起至2020年6月26日止），并处罚金人民币二万元（已缴纳2000元）。二、被告人李斌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月十五日（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月12日起至2020年6月26日止），并处罚金人民币二万元（已缴纳2000元）。如不服本判决，可以在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  杨晓建二〇一二〇六月二十四日书记员  陈岩一附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）规定一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。