四川省广元市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2020）川08民终645号 上诉人（原审原告）：旺苍县红城融资担保有限公司，住所地四川省旺苍县东河镇兴旺大道。 法定代表人：李龙昌，该公司总经理。 委托诉讼代理人：陈建君，该公司部门经理。 委托诉讼代理人：陈超，四川汉川律师事务所律师。 被上诉人（原审被告）：赵思林，男，1946年3月27日出生，汉族，住四川省旺苍县。 原审被告：广元市辉煌煤业有限公司，住所地四川省旺苍县尚武镇胜利村3组。 法定代表人：赵辉，该公司执行董事。 原审被告：赵辉：男，1972年8月4日出生，汉族，住四川省成都市武侯区。 原审被告：赵伟，男，1975年11月19日出生，汉族，住四川省旺苍县。 上列被上诉人及原审被告的委托诉讼代理人：徐博，四川蜀天律师事务所律师。 上诉人旺苍县红城融资担保有限公司因与被上诉人赵思林及原审被告广元市辉煌煤业有限公司、赵辉、赵伟保证合同纠纷一案，不服四川省旺苍县人民法院（2019）川0821民初147号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年6月5日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。 旺苍县红城融资担保有限公司上诉请求：改判原判第四项，增加对被上诉人赵思林质押的股权44%向上诉人承担担保责任，本案上诉费由被上诉人承担。理由：赵思林质押的股权经工商部门登记属有效行为，该质押登记至今未撤销。 赵思林答辩称，赵思林没有在质押反担保文书上签字，质押登记非行政许可性的登记，不是具体的行政行为，对赵思林没有约束力，请求对上诉人的诉请请求予以驳回。 旺苍县红城融资担保有限公司向一审法院提出诉讼请求：１．被告连带偿还原告代被告广元辉煌煤业偿还绵阳商业银行旺苍支行的借款利息1804678.73元，并偿付原告代偿之日起至被告偿还债务清结之日止的资金利息损失；２．请求对被告广元辉煌煤业抵押物建筑物、构筑物、机器设备、赵辉、赵伟、赵思林质押的股权拍卖、变卖后所得价款优先受偿；3.请求被告连带给付原告担保费450000元；4.请求被告赵辉、赵伟、赵思林承担连带偿还责任；5.请求被告按约定给付违约金1500000元；6.原告聘请律师而必然支付的律师费由被告承担（原告当庭放弃该项主张）。 一审法院认定的案件事实：2015年11月30日，被告广元辉煌煤业（甲方）与原告旺苍红城担保公司（乙方）签订2015年旺担（委）字第58号《委托担保合同》，合同约定，甲方向绵阳市商业银行股份有限公司广元旺苍支行申请借款，乙方为其担保，拟定担保金额5000000元，实际担保金额以乙方与主合同债权人签订的《保证合同》为准，担保方式、范围、期间以乙方与主合同债权人签订的《保证合同》约定为准，保费总额300000元，如甲方违约，甲方须一次性向乙方支付担保总额30%的违约金，并从甲方未按主合同约定偿还债务之日起，按照主合同约定的逾期贷款利率另行计算甲方应承担的违约金，甲方未按照与主合同债权人的约定偿还债务，累及乙方承担担保责任和其他民事责任的，甲方应当向乙方承担相应的赔偿责任，包括但不限于乙方已经向主合同债权人代偿的本金、利息、复息、罚息、违约金、赔偿金、主合同债权人实现债权的费用和乙方向主合同债权人承担的其他民事责任，以及乙方为实现追偿权而支出的全部费用；2015年11月30日，被告广元辉煌煤业（甲方）与绵阳市商业银行股份有限公司广元旺苍支行（乙方）签订《人民币流动资金借款合同》两份，借款金额分别为3000000元、2000000元，该两份借款合同约定，借款期限24个月，从2015年11月30日起至2017年11月29日，其中3000000元借款利率按月利率5.14583‰的固定利率，2000000元借款利率按月利率6.175‰计算，甲方到期不偿还借款本息的，对逾期借款按合同利率加收50%的利率计收罚息，并对未支付利息按合同利率加收50%的利率计收复利；2015年11月30日，原告旺苍红城担保公司（甲方）与绵阳市商业银行股份有限公司广元旺苍支行（乙方）签订《保证合同》，合同约定，为确保广元辉煌煤业与乙方签订的借款合同的履行，保障乙方债权实现，甲方愿意为广元辉煌煤业在主合同项下的债务提供连带责任保证，保证范围为主合同项下全部债务，保证期间自本合同生效之日起至主合同项下债务履行期限届满之日后两年止，甲方同意债务展期的，保证期间至展期协议重新约定的债务履行期限届满之日后两年止；2015年11月30日，原告旺苍红城担保公司（抵押权人）与被告广元辉煌煤业（抵押人）签订旺红担（反担抵）字（2015）第150号《抵押反担保合同》，合同约定，为确保抵押权人与抵押人签订的《委托担保合同》的履行，抵押人愿为抵押权人按主合同与抵押人形成的债权提供抵押反担保，被担保的主债权种类为流动资金借款，本金数额为5000000元，抵押反担保的期间以抵押反担保债权的诉讼时效结束后两年为限，抵押人同意以广元辉煌煤业采矿权设定抵押，该合同设定抵押物未办理登记手续；2015年11月30日，原告旺苍红城担保公司（抵押权人）与被告广元辉煌煤业（抵押人）签订旺红担（反担抵）字（2015）第151号《抵押反担保合同》，合同约定，抵押人同意以广元辉煌煤业建筑物、构筑物设定抵押，该合同设定的抵押物未办理登记手续；2015年11月30日，原告旺苍红城担保公司与被告广元辉煌煤业签订旺红担（反担抵）字（2015）第153号《抵押反担保合同》，合同约定，广元辉煌煤业同意以机器设备设定抵押，2016年1月22日对设定抵押的抵押物在四川省广元市旺苍县工商行政管理局办理了《动产抵押登记书》，抵押人为被告广元辉煌煤业，抵押权人为原告旺苍红城担保公司，《动产抵押物清单》确定的抵押物为矿车、汽水二用锅炉、装载机、局部通风机、混凝土喷射机、低压配电屏、地磅等共计117台（套、件）；2015年11月30日，原告旺苍红城担保公司（质权人）与被告赵辉、赵伟、赵思林（出质人）签订旺红担（反担抵）字（2015）第24号《反担保权利质押合同》，合同约定，质押担保的期间，以质押担保债权的诉讼时效结束后两年为限，出质人同意以在被告广元辉煌煤业的股权出质，《质押物清单》载明，赵辉股权250000元、赵伟股权2550000元、赵思林股权2200000元，主合同项下债务履行期限届满，质权人未受清偿，质权人有权行使质权，质权人可以出质权利折价或者以拍卖、变卖出质权利的价款优先受偿，2016年1月21日，广元市旺苍县工商行政管理局出具《股权出质设立登记通知书》，出质人赵辉、赵伟、赵思林出质股权数额分别为250000元、2550000元、2200000元，该《反担保权利质押合同》中，被告赵思林未签名；2015年11月30日，被告赵辉、赵伟分别向原告旺苍红城担保公司出具2015年旺红担（个）字第207、206号《个人反担保书》，反担保人赵辉、赵伟自愿向旺苍红城担保公司提供个人反担保，当借款人不论由于什么原因不按《借款合同》或《委托担保合同》规定履行还本付息及支付有关费用时，本反担保担保人愿承担借款人履行上述合同的连带责任，本反担保是一项持续性的反担保，只要借款人在借款合同项下，未按有关条款规定承担任何现在的、将来的或可能发生的债务和责任，本反担保人就始终承担本反担保项下的所有连带责任；庭审中，原告旺苍红城担保公司提供的2015年旺红担（个）字第208号《个人反担保书》无被告赵思林签名；2018年11月29日，被告广元辉煌煤业与绵阳市商业银行股份有限公司广元旺苍支行签订两份《流动资金借款合同》，合同约定，借款用途为用于归还2015年11月30日合同项下借款3000000元、2000000元，借款期限12个月，自2018年11月29日起至2019年11月28日止；2018年11月29日，被告广元辉煌煤业与原告旺苍红城担保公司签订《委托担保合同》，原告旺苍红城担保公司为被告辉煌煤业就上述借款提供担保，保费总额150000元；同日，被告赵辉、赵伟、赵思林为上述借款向原告旺苍红城担保公司出具《个人反担保书》；在履行借款合同过程中，被告广元辉煌煤业未按合同约定支付借款利息，原告旺苍红城担保公司自2015年4月21日、11月30日、2017年9月30日、2018年11月29日先后向绵阳市商业银行股份有限公司广元旺苍支行代为被告广元辉煌煤业偿还借款利息共计1804678.73元；2018年11月29日，经原告旺苍红城担保公司与被告广元辉煌煤业对账确认，被告广元辉煌煤业欠原告旺苍红城担保公司担保费450000、代偿款1804678.73元，资金占用费231774.93元；经庭审确定，被告广元辉煌煤业已支付资金占用费200000元。 一审法院认为，原告旺苍红城担保公司按照合同约定履行了担保义务，有权向借款人被告广元辉煌煤业追偿。被告辉煌煤业未按约定履行合同义务，应当偿还代偿款、支付利息、给付担保费、承担违约责任。对违约责任的承担方式，原告旺苍红城担保公司与被告广元辉煌煤业既约定了一次性按担保总额30%支付，又约定按照主合同约定的逾期贷款利率计算违约金，根据本案的情况，如按照担保总额30%计算的违约金过分高于造成的损失，可以按照合同约定的月利率6.175‰，逾期加收50%利率计算（即月利率9.2625‰），由被告广元辉煌煤业承担违约责任较为适当。被告辉煌煤业已支付的资金占用利息，应当扣减。财产抵押的，应当办理抵押物登记，抵押合同自登记之日起生效，被告广元辉煌煤业提供抵押的建筑物、构筑物不明确、不具体，以及提供抵押的采矿权均亦未办理抵押登记，该抵押未生效。原告旺苍红城担保公司提供的与被告赵思林签订的《反担保权利质押合同》、《个人反担保合同》上无被告赵思林签名认可，该合同对被告赵思林没有约束力。被告赵辉、赵伟应当按照合同约定承担保证责任，对被告广元辉煌煤业应当履行的义务承担连带责任。被告广元辉煌煤业提供抵押的机器设备，被告赵辉、赵伟设定质押的股权，原告旺苍红城担保公司享有优先受偿权。被告赵辉、赵伟主张已超过担保期限，从双方签订的合同以及2018年继续签订合同的情况看，该担保未超过担保期限。 综上所述，原告旺苍红城担保公司主张被告广元辉煌煤业偿还代偿款、支付利息、给付担保费，由被告赵辉、赵伟承担连带责任，对抵押的机器设备享有优先受偿权，本院予以支持，对原告的其他诉讼请求不予支持。被告赵辉、赵伟主张已超过担保期限，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第四十四条第二款、第六十条、第一百零七条、第一百一十四条、第一百九十六条、第一百九十八条、第二百零五条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第四条、第十二条、第十八条、第二十一条、第三十一条、第三十三条、第三十四条第一款第（二）项、第四十一条、第四十二条第（五）项、第四十六条、第六十三条、第七十五条规定，判决：一、被告广元市辉煌煤业有限公司在本判决发生法律效力后十五内偿还原告旺苍县红城融资担保有限公司代偿款1804678.73元，支付2015年4月21日至2018年11月29日资金利息31774.93元，2018年11月30日至付清之日止的资金利息以未偿还的代偿款为基数按月利率9.2625‰计算支付；二、被告广元市辉煌煤业有限公司在本判决发生法律效力后十五日内给付原告旺苍县红城融资担保有限公司担保费450000元；三、被告赵辉、赵伟对上述第一项、第二项承担连带清偿责任；四、原告旺苍县红城融资担保有限公司对被告赵辉、赵伟质押的股权以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿；五、原告旺苍县红城融资担保有限公司对被告广元市辉煌煤业有限公司抵押的机器设备（以在四川省广元市旺苍县工商行政管理局登记的《动产抵押物清单》为准）以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿；六、驳回原告旺苍县红城融资担保有限公司的其他诉讼请求。 本院审理时，双方当事人均未提交新证据。对一审法院认定的事实，本院予以确认。 本院认为，当事人对自己的主张应当提供相应的证据。上诉人以被上诉人赵思林的股权已在工商部门办理了出质手续为由，主张被上诉人赵思林承担担保责任，但因被上诉人赵思林未在《反担保权利质押合同》、《个人反担保合同》上签字，其质押股权的合同尚不成立，故其出质行为不能根据《中华人民共和国担保法》第七十八条关于“以有限责任公司股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定，质押合同自股份出质记载于股东名册之日其生效”的规定认定为生效。 综上，上诉人的上诉理由不成立，其上诉请求本院不予支持。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项的规定，判决如下： 驳回上诉，维持原判。 二审案件受理费13854元，由上诉人旺苍县红城融资担保有限公司负担。 本判决为终审判决。 审判长  夏茂中 审判员  吕 晶 审判员  徐小雁 二〇二〇年六月二十二日 书记员  王汇锋