天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初41号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人李莉，女，1976年7月16日出生于天津市，汉族，大专文化，原深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司业务员，现住天津市北辰区,户籍所在地：天津市北辰区。因本案于2018年12月13日被刑事拘留，2019年1月11日被取保候审、2019年8月7日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人田光，天津耕嘉律师事务所律师，天津市和平区法律援助中心指派。被告人王钧，女，1972年10月13日出生于天津市，汉族，高中文化，原深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司兼职业务员，现住天津市东丽区,户籍所在地:天津市河东区。因本案于2018年12月12日被刑事拘留，2019年1月11日被取保候审、2019年10月29日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人王雪娇，天津述真律师事务所律师，天津市和平区法律援助中心指派。被告人郭彬，男，1984年8月16日出生于天津市，汉族，中专文化，原深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司兼职业务员，现住天津市红桥区。户籍所在地天津市红桥区，因本案于2018年12月12日被刑事拘留，2019年1月11日被取保候审、2019年10月29日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人张宇、杨志广，天津得安律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕12号起诉书指控被告人李莉、王钧、郭彬犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月15日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员马利雁依法出庭支持公诉。被告人李莉、王钧、郭彬及辩护人田光、王雪娇、张宇到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2016年3月至2018年7月，被告人李莉在深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司（以下简称共同金融天津分公司；注册地址：天津市和平区；办公地址：天津市和平区）任业务员期间，受公司负责人指派，采用口口相传等方式宣传该公司承兑汇票业务及投资理财产品，并面向社会公众，以高息为诱饵，通过与集资参与人签订《投资合作协议》等方式，向李某等二十五名集资参与人吸揽资金共计人民币700余万元，造成集资参与人实际损失人民币600余万元。2016年8月至2018年7月，被告人王钧在共同金融天津分公司任兼职业务员期间，采用上述同样方式，向何某等十五名集资参与人吸揽资金共计人民币600余万元，造成集资参与人实际损失人民币600余万元。2016年3月至2018年7月，被告人郭彬在共同金融天津分公司任兼职业务员期间，采用上述同样方式，向牛某等十九名集资参与人吸揽资金共计人民币500余万元，造成集资参与人实际损失人民币400余万元。经集资参与人报案，公安机关于2018年12月12日将被告人王钧、郭彬电话传唤到案，同年12月13日将被告人李莉电话传唤到案。案发后，被告人李莉退缴违法所得人民币59.884505万元，被告人王钧退缴违法所得人民币39.332205万元；被告人郭彬退缴违法所得人民币35万元。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、书证等证据，公诉机关指控，被告人李莉、王钧、郭彬的行为构成非法吸收公众存款罪，且均属数额巨大，三被告人系与他人共同犯罪，均系从犯、均具有自首情节，鉴于三被告人均自愿认罪认罚，建议对被告人李莉、王钧、郭彬各判处有期徒刑一年至二年，并处五万元以上二十万元以下罚金；如退缴违法所得、退赔经济损失，均可以适用缓刑。三名被告人对起诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结。在开庭审理过程中亦无异议。被告人李莉的辩护人提出：被告人李莉主观恶性低、在共同犯罪中被上级领导指挥利用、有自首情节、主动退缴违法所得、本身没有社会危险性、请求对其适用缓刑。被告人王钧的辩护人提出：被告人系自首；被告人在本案中居于从属地位，应认定为从犯；被告人认罪悔罪，主观恶性较小；被告人系初犯、偶犯。建议对其适用缓刑。被告人郭彬的辩护人提出：被告人郭彬具有自首情节；已经积极退赃退赔；被告人郭彬系初犯、偶犯，并签署了《认罪认罚具结书》；被告人郭彬犯罪情节轻，社会危害性小；被告人郭彬是家庭的经济支柱，建议对其适用缓刑。经审理查明，2016年3月至2018年7月，被告人李莉在深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司（以下简称共同金融天津分公司；注册地址：天津市和平区；办公地址：天津市和平区）任业务员期间，受公司负责人指派，采用口口相传等方式宣传该公司承兑汇票业务及投资理财产品，并面向社会公众，以高息为诱饵，通过与集资参与人签订《投资合作协议》等方式，向李某等二十五名集资参与人吸揽资金共计人民币700余万元，造成集资参与人实际损失人民币600余万元。2016年8月至2018年7月，被告人王钧在共同金融天津分公司任兼职业务员期间，采用上述同样方式，向何某等十五名集资参与人吸揽资金共计人民币600余万元，造成集资参与人实际损失人民币600余万元。2016年3月至2018年7月，被告人郭彬在共同金融天津分公司任兼职业务员期间，采用上述同样方式，向牛某等十九名集资参与人吸揽资金共计人民币500余万元，造成集资参与人实际损失人民币400余万元。经集资参与人报案，公安机关于2018年12月12日将被告人王钧、郭彬电话传唤到案，同年12月13日将被告人李莉电话传唤到案。案发后，被告人李莉退缴违法所得人民币59.884505万元，被告人王钧退缴违法所得人民币39.332205万元；被告人郭彬退缴违法所得人民币35万元。本案审理期间，被告人李莉退缴人民币124780元，被告人王钧退缴人民币83665元，被告人郭彬退缴人民币294360。上述事实经庭审举证、质证确认的下列证据证实：证人牛某、陈某1、叶某、郭某1、谷某、朱某、陈某2、褚某、韩某1、陈某3、孙某、董某、郭某2、何某、韩某2、王某的证言，李某等集资参与人证言、辨认笔录、照片、案件来源、到案经过、银行卡交易明细、理财合同、银行卡复印件、身份证复印件、扣押决定书、扣押清单、共同金融人员架构图、投资人明细表、统计表、违法所得表及统计明细、营业执照、企业集团登记证、机构信用代码证、开户许可证、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商公示信息、开户许可证、公司列表、协助查询财产通知书、接受证据材料清单、三名被告人名下银行卡明细、被告人基本情况、人口详细信息、起诉书、刑事判决书、电话查询记录、ＣＣＩＣ查询记录、边控对象通知单、被告人李莉、王钧、郭彬的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李莉、王钧、郭彬违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，均数额巨大，扰乱了金融秩序，三名被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。三名被告人受上级指派，积极参与非法吸收公众存款犯罪，并按其吸揽金额的一定比例获取提成，应对吸揽金额承担刑事责任，三名被告人系与他人共同犯罪，在共同犯罪中，被告人李莉、王钧、郭彬起次要或辅助作用，均系从犯。被告人李莉、王钧、郭彬均具有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人李莉、王钧、郭彬认罪悔罪，到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，签署了《认罪认罚具结书》，对三名被告人依法可以分别从轻处罚。三名被告人能够退缴违法所得并退赔部分损失，可根据其退赔数额及挽回集资参与人损失的程度分别酌情从轻处罚。辩护人辩护意见，本院酌情予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。综上，根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人李莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。被告人王钧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。被告人郭彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（被告人李莉、王钧、郭彬的缓刑考验期均自判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金已预缴纳。）二、被告人李莉、王钧、郭彬退缴款项人民币1784972.1元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任 飞审 判 员  王乐文人民陪审员  赵健新二〇二〇年六月二十九日书 记 员  朱莉莉附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条：根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者被告人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但被告人尚未受到讯问，未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。