浙江省缙云县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1122刑初155号 公诉机关浙江省缙云县人民检察院。 被告人邹水青，男，1955年3月14日出生，浙江省缙云县人，汉族，初中文化，住缙云县。因本案，于2019年7月19日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于缙云县看守所。 辩护人胡益光，浙江民晖师事务所律师，受缙云县法律援助中心指派。 缙云县人民检察院以缙检刑诉[2020]341号起诉书指控被告人邹水青犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月14日向本院提起公诉，在庭审过程中，公诉机关对起诉指控的非法吸收公众存款数额、案发前已归还被害人的数额、转让债权的数额及造成被害人直接经济损失的数额等内容进行了变更。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。缙云县人民检察院指派检察员王君玲出庭支持公诉，被告人邹水青及其辩护人胡益光到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2009年至2019年期间，被告人邹水青为获取高额利息差，承诺以年利率10%至12%作为回报，以资金周转等为由向社会不特定对象借款，后以高息出借给樊某3等人。期间，被告人邹水青明知自己吸收资金的信息向社会扩散而不加以制止，对公众存款来者不拒。至案发，被告人邹水青非法吸收公众存款109户，非法吸收公众存款数额为8997470元，案发前已归还被害人本金及利息359541元，经何子生、章春联等人同意，转让债权242000元，造成李某1、王某1、姚某等108户直接经济损失8395929元。 另查明，被告人邹水青自愿认罪认罚，并在律师见证下签署了《认罪认罚具结书》。 上述事实，被告人邹水青及其辩护人在开庭审理过程中无异议，且有被告人邹水青的供述，被害人李某1、王某1、姚某、舒某、陈某1、王某2、李某2、张某、陈某2、樊某1、李某3、卢某、李某4、樊某2、何某等112人的陈述，证人樊某3、邹某、李某5、章某等的证言，搜查笔录，不动产权属信息查询记录，中国银保监会丽水监管分局关于回复缙云县公安局相关查询情况函，借条，委托书，缙云报，照片，户籍信息，归案经过及认罪认罚相关材料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人邹水青违反国家金融管理制度，未经金融管理部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，并签署了具结书，依法可从宽处罚。被告人在实施部分犯罪时已满六十周岁，可酌情从轻处罚。案发前，被告人已归还部分款项，相对减少了被害人的经济损失，可酌情从轻处罚。综上，根据被告人的犯罪事实、情节及性质，本院决定对被告人邹水青从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人及其辩护人请求本院对被告人从轻处罚的意见有理，本院予以采纳。被告人邹水青尚未退出的违法所得，应责令退赔。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款的规定，判决如下： 一、被告人邹水青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币80000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2024年1月18日止。罚金限在本判决生效后即向本院缴纳）。 二、责令被告人邹水青继续退赔各被害人的经济损失共计人民币8395929元（清单附后，详见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 凯 审 判 员  赖海滨 人民陪审员  朱尔其 二〇二〇年六月二十四日 代书 记员  丁杨倩 附件： 各被害人经济损失清单 序号 姓名 实际损失 （万元） 序号 姓名 实际损失 （万元） 李某1 尧兰娟 1.808 王某1 8.1 潘子丹 5.654 姚某 23.81 姚庆方 舒某 13.2 何子春 29.35 陈某1 22.33 洪卫玲 5.76 王某2 陈子旭 4.7 李某2 8.91 陈绍松 张某 6.85 邹迪贵 0.9 陈某2、何春玉 4.925 洪卫强 23.7 樊某1 10.28 陈建芬 李某3 姚祝芬 15.8 卢某 3.5 陈子岳 李某4 5.5 洪青 樊某2 5.6 胡少芳 何某 10.1 陈育富 5.4 李巧周 8.16 陈子钟、陈央平 1.4 郑子胜 李永芳 陈子温 陈子菊 3.95 黄文友、应世大、徐巧妹 5.1 陈桂瑞 9.68 田友枝 6.6 何卫孝 26.26 各被害人经济损失清单 序号 姓名 实际损失 （万元） 序号 姓名 实际损失 （万元） 陈月灵 陈永升 1.68 陈永亮、陈丽红 23.6 章春联 舒子川 黄春光 6.1 **庄 10.3 戴志慧 3.35 陈仙蕊 4.3 潘晓季 11.5 洪日明 李桂叶 2.9 吕爱莲 1.1 何爱仙 2.8 陈绍林 李健忠 11.3 陈文龙 李添送 13.1 何仲亮 1.92 陈子仁 何国相 5.05 吕访英 0.8 卢有富 1.997 赵官金 6.05 饶顺胜、饶康滕 1.5449 李建学 4.9 樊培强 3.6 张玉叶 10.2 饶银仙 吕设强 1.45 邹春仙 0.4 田树付 陈子华 0.6 刘成灿 0.5 饶顺利 3.4 刘桂有 李玉珠 0.3 潘景立 1.25 章景叶 陈启勇 各被害人经济损失清单 序号 姓名 实际损失 （万元） 序号 姓名 实际损失 （万元） 陈田会 7.5 姚德华 黄文亮 陈金焕 9.539 潘春叶 陈桂钟、潘秋连 6.33 何德生 0.92 陈景全 陈苏金 2.7 洪保琴 1.3 李多仙 13.1 李花奶 0.24 张子冬 潘献武 37.7 章立财 1.1 吕章友 0.95 樊礼建 1.5 李建政 赵福丹 1.095 陈根木 4.9 吕李凤、陈秋成 4.1 郑立法 17.1 樊水法 何良相 1.6 潘金龙 39.7 丁林兴 吴祖贵 9.4 孙叶秋 16.5 附：裁判文书适用法律条文依据 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二、三款非法吸收公众存款，具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或变相吸收公众存款，数额在100万以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500人以上的； （三）个人非法吸收或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。