山东省乐陵市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1481刑初66号公诉机关山东省乐陵市人民检察院。被告人肖楠，男，汉族，1993年7月30日出生，初中文化，打工，户籍所在地乐陵市城区，现住天津市塘沽区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月8日被抓获，同年12月11日被东营市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2019年1月16日被取保候审；因涉嫌犯盗窃罪，于2019年12月23日被乐陵市公安局刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于德州市看守所。指派辩护人张晶，山东华控律师事务所律师。山东省乐陵市人民检察院以乐检一部刑诉〔2020〕16号起诉书指控被告人肖楠犯盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2020年4月20日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年5月28日公开开庭进行了审理，乐陵市人民检察院指派检察员陈建宇、张雅洁出庭支持公诉，被告人肖楠及其辩护人张晶到庭参加诉讼。现已审理终结。乐陵市人民检察院指控：一、盗窃罪1.2019年12月23日，被告人肖楠以完成“360借条”的推广活动为由，约被害人于某在乐陵市家饭店吃饭，期间操作于某的手机注册“360借条”，并在于某不知情的情况下用于某的身份信息在“360借条”上申请了39600元借款并将该款提现至于某名下的建设银行卡内，之后又秘密在其手机上使用昵称“捷信肖帅”的微信号绑定于某的身份信息及建设银行卡，将于某的建设银行卡内该笔借款的22000.1元通过微信转账分5次转入其昵称“肖某”的微信中，之后将该款转移和归还其个人信用卡欠款。2.2018年5月27日，被告人肖楠以帮被害人刘某1办理信用卡需要查询支付宝信用额度为由，在东营市家商店内，骗取刘某1的手机和支付宝密码并使用刘某1的手机操作，在刘某1不知情的情况下从刘某1的支付宝借款12000元，之后分两次将该款转到其个人的支付宝。3.2018年6月10日，被告人肖楠以带被害人刘某1去办理信用卡为由，在东营市中国人寿公司院内，秘密窃取刘某1的兴业银行信用卡后到院内一家广告店使用POS机消费套现16000元，除去套现费及好处费后，肖楠将套现出的15000余元据为己有，之后与刘某1失去联系。二、诈骗罪1.2019年10月至11月，被告人肖楠自称天津塘沽地区的招商银行、兴业银行、交通银行的职员，以帮忙办理大额信用卡为由，先后以消除逾期记录、养花呗、办理信用卡需先在银行购买黄金等理由骗取乐陵市被害人高某钱款，具体犯罪事实如下：（1）2019年10月12日，肖楠使用招联金融软件以高某的身份信息申请贷款2300元，之后谎称是找人帮忙刷的流水，让高某分三次将该款转到其提供的收款码“李某”的账户中。（2）2019年10月13日，肖楠以帮高某养微粒贷为由让高某向其提供的收款码“李某”的账户中转账2200元。（3）2019年10月14日，肖楠以帮高某消除逾期记录为由让高某通过微信向其个人微信“肖某”转账700元。（4）2019年10月16日，肖楠以帮高某养花呗、借呗为由让高某向其提供的收款码“李某”的账户中转账三次，分别是1015元、1000元、1000元，共计3015元。（5）2019年10月19日、10月22日、10月24日、10月28日，肖楠以办理信用卡必须在其所在银行购买黄金为由，让高某多次向其提供的二维码、支付宝和微信转账，分别是5599元、4200元、5900元、900元、3301元，共计19900元。（6）2019年11月5日，肖楠以打牌输钱为由让高某给其转钱，并谎称该笔钱会和之前购买黄金的款项一起退给高某，之后高某向其提供的二维码“张小白”账户转账2000元。（7）2019年11月8日，肖楠使用高某的工商银行信用卡通过POS机套现1万元后，将该款中的7500元转给高某，并谎称将剩余的2500元通过银行途径为其还款，然后以钱不够为由，又让高某通过微信扫码转给其500元，共计3000元。（8）2019年11月17日，肖楠以退钱保证金为由让高某通过微信向其个人微信“肖某”转账1000元。以上肖楠骗取高某钱款共计34115元，在此期间，因为高某一直向肖楠催还购买黄金、刷流水的钱款，肖楠陆续转给高某4165元用于还网贷和信用卡欠款，并编造各种理由拖延，余款至今未还。2.2018年4月20日，被告人肖楠自称建设银行人员可以办理车贷分期业务在东营市骗取被害人闫某的信任，以支付车贷首付款为由，在东营市鑫都康城西门处的工商银行骗闫某将20000元存入其提供的账户，并伪造建设银行东营青岛路支行的印章给闫某出具假收据，之后失去联系。3.2018年5月初，被告人肖楠自称建设银行内部贷款人员，在东营市骗取被害人王某的信任，以在网上注册为由，拿走王某的身份证、银行卡和信用卡，并以办理贷款需要刷银行流水为由，在王某不知情的情况下于2018年5月3日将王某兴业银行账户中4000元转至王某的建设银行账户中，2018年5月7日用王某的身份信息申请网贷9000元打入王某的浦发银行账户中，然后谎称是其个人钱款转入，让王某将该款取出给其，共计13000元。三、信用卡诈骗罪2018年5月3日，被告人肖楠在东营市骗取被害人王某工商银行信用卡后，分别于2018年5月3日和5月4日使用该卡在POS机消费套现4035元、5150元，共计9185元，据为己有。综上，被告人肖楠盗窃他人钱款共计50000.1元，诈骗他人钱款共计67115元，骗取他人信用卡并使用共计9185元。2018年12月8日，被告人肖楠在Ｔ31次列车上被杭州民警抓获，到案后自愿如实供述骗取被害人刘某1、闫某、王某钱款的犯罪事实，赔偿三名被害人的损失，取得被害人谅解；2019年12月23日，被告人肖楠在乐陵市滨海购物中心门口被乐陵市公安局刑警大队民警抓获，到案后自愿如实供述盗窃被害人于某钱款的犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关提交并宣读了受案登记表等书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述、鉴定意见、现场勘验、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人肖楠之行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、二百六十六条、一百九十六条之规定，应当以盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任，数罪并罚，并建议对盗窃罪判处有期徒刑一年八个月，并处罚金二万元；对诈骗罪判处有期徒刑一年八个月，并处罚金二万元；对信用卡诈骗罪判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元，数罪并罚，建议执行有期徒刑三年六个月，并处罚金六万元。被告人肖楠对指控事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人认为，对于指控的诈骗罪犯罪数额，应该扣除肖楠已经退还高某的4165元；被告人具有坦白情节，认罪认罚，积极退赔部分赃款，系初犯偶犯，应对其从轻处罚。经审理查明：一、盗窃事实1.2019年12月23日，被告人肖楠以完成“360借条”的推广活动为由，约被害人于某在乐陵市家饭店吃饭，期间操作于某的手机注册“360借条”，并在于某不知情的情况下用于某的身份信息在“360借条”上申请了39600元借款并将该款提现至于某名下的建设银行卡内，之后又秘密在其手机上使用昵称“捷信肖帅”的微信号绑定于某的身份信息及建设银行卡，将于某的建设银行卡内该笔借款的22000.1元通过微信转账分5次转入其昵称“肖某”的微信中，之后将该款转移和用于归还其个人信用卡欠款。2.2018年5月27日，被告人肖楠以帮被害人刘某1办理信用卡需要查询支付宝信用额度为由，在东营市家商店内，骗取刘某1的手机和支付宝密码并使用刘某1的手机操作，在刘某1不知情的情况下从刘某1的支付宝借款12000元，之后分两次将该款转到其个人的支付宝。3.2018年6月10日，被告人肖楠以带被害人刘某1去办理信用卡为由，在东营市中国人寿公司院内，秘密窃取刘某1的兴业银行信用卡后到院内一家广告店使用POS机消费套现16000元，除去套现费及好处费后，肖楠将套现出的15000余元据为己有，之后与刘某1失去联系。二、诈骗事实1.2019年10月至11月，被告人肖楠自称天津塘沽地区的招商银行、兴业银行、交通银行的职员，以帮忙办理大额信用卡为由，先后以消除逾期记录、养花呗、办理信用卡需先在银行购买黄金等理由骗取被害人高某钱款，具体犯罪事实如下：（1）2019年10月12日，肖楠使用招联金融软件以高某的身份信息申请贷款2300元，之后谎称是找人帮忙刷的流水，让高某分三次将该款转到其提供的收款码“李某”的账户中。（2）2019年10月13日，肖楠以帮高某养微粒贷为由让高某向其提供的收款码“李某”的账户中转账2200元。（3）2019年10月14日，肖楠以帮高某消除逾期记录为由让高某通过微信向其个人微信“肖某”转账700元。（4）2019年10月16日，肖楠以帮高某养花呗、借呗为由让高某向其提供的收款码“李某”的账户中转账三次，分别是1015元、1000元、1000元，共计3015元。（5）2019年10月19日、10月22日、10月24日、10月28日，肖楠以办理信用卡必须在其所在银行购买黄金为由，让高某多次向其提供的二维码、支付宝和微信转账，分别是5599元、4200元、5900元、900元、3301元，共计19900元。（6）2019年11月5日，肖楠以打牌输钱为由让高某给其转钱，并谎称该笔钱会和之前购买黄金的款项一起退给高某，之后高某向其提供的二维码“张小白”账户转账2000元。（7）2019年11月8日，肖楠使用高某的工商银行信用卡通过POS机套现1万元后，将该款中的7500元转给高某，并谎称将剩余的2500元通过银行途径为其还款，然后以钱不够为由，又让高某通过微信扫码转给其500元，共计3000元。（8）2019年11月17日，肖楠以退钱保证金为由让高某通过微信向其个人微信“肖某”转账1000元。以上肖楠骗取高某钱款共计34115元，在此期间，因为高某一直向肖楠催还购买黄金、刷流水的钱款，肖楠陆续转给高某4165元用于还网贷和信用卡欠款，并编造各种理由拖延，余款至今未还。2.2018年4月20日，被告人肖楠自称建设银行人员可以办理车贷分期业务在东营市骗取被害人闫某的信任，以支付车贷首付款为由，在东营市鑫都康城西门处的工商银行骗闫某将20000元存入其提供的账户，并伪造建设银行东营青岛路支行的印章给闫某出具假收据，之后失去联系。3.2018年5月初，被告人肖楠自称建设银行内部贷款人员，在东营市骗取被害人王某的信任，以在网上注册为由，拿走王某的身份证、银行卡和信用卡，并以办理贷款需要刷银行流水为由，在王某不知情的情况下于2018年5月3日将王某兴业银行账户中4000元转至王某的建设银行账户中，2018年5月7日用王某的身份信息申请网贷9000元打入王某的浦发银行账户中，然后谎称是其个人钱款转入，让王某将该款取出给其，共计13000元。三、信用卡诈骗事实2018年5月3日，被告人肖楠在东营市骗取被害人王某工商银行信用卡后，分别于2018年5月3日和5月4日使用该卡在POS机消费套现4035元、5150元，共计9185元，据为己有。综上，被告人肖楠盗窃他人钱款共计50000.1元，诈骗他人钱款共计67115元，骗取他人信用卡并使用共计9185元。2018年12月8日，被告人肖楠因诈骗罪在Ｔ31次列车上被杭州民警抓获，到案后赔偿了刘某1、闫某、王某三名被害人的损失并取得谅解；2019年12月23日，被告人肖楠因盗窃罪在乐陵市滨海购物中心门口被乐陵市公安局刑警大队民警抓获。上述事实，有经当庭出示并确认的受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、扣押及发还清单、户籍信息、发破案经过、抓获经过、临时寄押证明、归案情况说明、谅解书、银行交易明细、支付宝及微信截图、微信主体注册信息及交易明细、收据等书证；证人裴某、刘某2等证言；被害人于某、刘某1、高某、闫某、王某陈述；被告人肖楠供述与辩解；现场勘验笔录及照片、辨认笔录及照片；视频光盘等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人肖楠以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已经构成盗窃罪；以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已经构成诈骗罪；冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，其行为已经构成信用卡诈骗罪，应对其数罪并罚。公诉机关的指控成立。关于诈骗金额问题，因被告人肖楠的诈骗行为已经实施终了，且被害人已基于错误认识将钱款给付，其之后的退还行为不影响犯罪金额的认定，故对于辩护人的观点不予采纳。被告人肖楠多次实施盗窃、诈骗行为，予以从重处罚。鉴于其具有坦白情节，认罪认罚，退赔部分被害人损失并取得谅解，予以从轻处罚。对辩护人认为被告人具有以上从轻情节的观点予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第一百九十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条、第六十七条第三款、第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人肖楠犯盗窃罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年12月23日起至2023年5月14日止），并处罚金六万元（罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人肖楠非法占有的被害人财物（于某22000.1元，高某29950元）依法继续追缴，发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  黄 帅人民陪审员  孙明燕人民陪审员  宋金林二〇二〇年六月十一日书 记 员  韩朋飞