海南省儋州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）琼9003刑初180号 公诉机关海南省儋州市人民检察院。 被告人羊某，男，2000年11月20日出生于海南省儋州市，公民身份号码×××，汉族，大专文化程度，原系海口经济学院2019级空中乘务2班学生，户籍所在地儋州市，现住儋州市。因本案于2019年9月24日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月31日被逮捕。现羁押于儋州市第二看守所。 儋州市人民检察院于2020年4月13日以儋检五刑诉〔2020〕32号起诉书向本院提起公诉，建议适用简易程序审理本案。被告人羊某认罪认罚并同意适用简易程序。本院于同年4月20日立案后，适用简易程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。儋州市人民检察院指派检察官全宏芳出庭支持公诉。被告人羊某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：诈骗分子以建设银行名义向被害人发送可以提升信用卡额度的虚假短信，诱骗被害人向其提供个人信用卡信息。诈骗分子获取该信息后，自2019年7月份始，通过电话、QQ与被告人羊某、钟某（另案处理）联系，羊某、钟某冒用被害人信用卡，在海南省儋州市内的建设银行ATM机进行信用卡无卡取款、将绑定该信用卡的建设储蓄银行卡内的钱款转账到指定账户。得手后，羊某、钟某扣除10%的酬劳后，将剩余钱款转账给诈骗分子。 1.2019年8月3日，被告人羊某伙同钟某冒用被害人王某1的建设银行信用卡（卡号：×××）在建设银行ATM机（设备号：62136017、62336018、62136019）取现人民币8000元（手续费：80元）、将绑定该信用卡的建设银行储蓄卡（卡号：×××）内的人民币9000元转账到指定账户。 2.2019年8月5日，被告人羊某伙同钟某冒用被害人张某1的建设银行信用卡（卡号：×××）在建设银行ATM机（设备号：62136017、62336018）取现人民币5000元（手续费：50元）。 3.2019年8月11日，被告人羊某伙同钟某冒用被害人姜某的建设银行信用卡（卡号：×××）在建设银行ATM机（设备号：62336034、62136017）取现人民币8000元（手续费：80元）、将绑定该信用卡的建设银行储蓄卡（卡号：×××）内的人民币2300元转账到指定账户。 4.2019年8月11日，被告人羊某伙同钟某冒用被害人熊某的建设银行信用卡（卡号：×××）在建设银行ATM机（设备号：62336035）取现人民币8000元（手续费：80元）、将绑定该信用卡的建设银行储蓄卡（卡号：×××）内的人民币10000元转账到指定账户。 5.2019年8月13日，被告人羊某伙同钟某冒用被害人王某2的建设银行信用卡（卡号：×××）在建设银行ATM机（设备号：62336033、62336034）取现人民币4500元（手续费：45元）、将绑定该信用卡的建设银行储蓄卡（卡号：×××）内的人民币6100元转账到指定账户。 6.2019年8月14日，被告人羊某伙同钟某冒用被害人张某2的建设银行信用卡（卡号：×××）在建设银行ATM机（设备号：62336016）取现人民币8000元（手续费：80元）。 7.2019年8月14日，被告人羊某伙同钟某冒用被害人赖某的建设银行信用卡（卡号：×××）在建设银行ATM机（设备号：62336019）取现人民币10000元（手续费：100元）、将绑定该信用卡的建设银行储蓄卡（卡号：×××）内的人民币3200元转账到指定账户。 8.2019年8月14日，被告人羊某伙同钟某冒用被害人郑某的建设银行信用卡（卡号：×××）在建设银行ATM机（设备号：62336034、62336019）取现人民币14500元（手续费：145元）。 9.2019年8月19日，被告人羊某伙同钟某冒用被害人张某3的建设银行信用卡（卡号：×××）在建设银行ATM机（设备号：62336018）取现人民币5000元（手续费：50元）。 10.2019年8月20日，被告人羊某伙同钟某冒用被害人陈某的建设银行信用卡（卡号：×××）在建设银行ATM机（设备号：62136017）取现人民币6000元（手续费：60元）。 11.2019年8月20日，被告人羊某伙同钟某冒用被害人李某的建设银行信用卡（卡号：×××）在建设银行ATM机（设备号：62136017）取现人民币6000元（手续费：60元）、将绑定该信用卡的建设银行储蓄卡（卡号：×××）内的人民币9500元转账到指定账户。 12.2019年8月20日，被告人羊某伙同钟某冒用被害人林某的建设银行信用卡（卡号：×××）在建设银行ATM机（设备号：62336018）从该信用卡取现人民币5000元（手续费：50元）。 13.2019年月22日，被告人羊某伙同钟某冒用被害人杨某的建设银行储蓄卡（卡号：×××）在建设银行ATM机（儋州支行）通过龙支付取现、充值人民币10400元。 14.2019年9月2日，被告人羊某伙同钟某冒用被害人安某的建设银行信用卡（卡号：×××）在建设银行ATM机（设备号：62136017）取现人民币10000元（手续费：100元）、将绑定该信用卡的建设银行储蓄卡（卡号：×××）通过龙支付充值人民币2700元。 2019年9月24日16时许，民警在海南省海口经济学院将被告人羊某抓获。 上述犯罪事实，公诉机关当庭出示了书证人员电子档案、到案经过、扣押清单、短信记录、交易记录、交易明细、设备信息、通话记录、情况说明等；同案人钟某的供述；被害人王某1、张某1、姜某、熊某、王某2、张某2、赖某、郑某、张某3、陈某、李某、林某、杨某、安某的陈述；被告人羊某的供述；现场勘查笔录及照片；取款监控视频及截图等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人羊某以非法占有为目的，结伙冒用他人信用卡实施信用卡诈骗，骗取他人钱款人民币152180元，数额巨大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；建议对被告人羊某在有期徒刑六年至七年之间判处刑罚，并处罚金人民币80000元至100000元。扣押的华为牌手机一部、电话卡一张，建议予以没收；银行卡二张、U盾一个，建议予以返还被告人羊某。继续追缴被告人羊某的违法所得人民币15218元。 被告人羊某对公诉机关指控的犯罪事实、证据、罪名及量刑建议没有异议，被告人羊某在诉讼中已经获得了律师提供的法律帮助，且在值班律师在场的情况下自愿签署了认罪认罚具结书。 本院经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致，案件事实清楚，证据确实、充分。 本院认为，被告人羊某以非法占有为目的，结伙冒用他人信用卡，盗取他人人民币152180元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。在共同犯罪中，被告人羊某与同案人积极参与，分工明确，本案不宜区分主从犯。被告人羊某多次实施信用卡诈骗行为，依法对其从重处罚。被告人羊某到案后自愿如实供述自己的罪行，认罪认罚，依法可从宽处理。公诉机关指控的罪名成立、量刑建议适当，本院予以采纳。扣押在案的华为牌手机一部、电话卡一张，系作案工具，依法予以没收；银行卡二张、U盾一个，没有证据证实用于作案，予以返还被告人羊某。继续追缴被告人羊某及同案人钟某的违法所得人民币15218元。为依法严惩信用卡诈骗犯罪，保护人民群众财产安全，根据本案犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人羊某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币90000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2026年1月23日止。罚金自判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。） 二、扣押在案的华为牌手机一部、电话卡一张，予以没收。 三、银行卡二张、U盾一个，返还被告人羊某。 四、继续追缴被告人羊某及同案人钟某的违法所得人民币15218元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向海南省第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  胡 阳 人民陪审员  陈华英 人民陪审员  曾建益 二〇二〇年六月三日 法官 助理  王慧平 书 记 员  邱子龙 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院 关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。