浙江省绍兴市上虞区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0604刑初606号公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。被告人金荣飞，男，1981年3月25日出生于浙江省绍兴市上虞区，汉族，大专文化，个体户，住绍兴市上虞区。因本案于2019年2月27日被刑事拘留，同年4月3日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人陈翀、金伟芬，浙江舜杰律师事务所律师。绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检刑诉〔2019〕577号起诉书指控被告人金荣飞犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月22日向本院提起公诉。本院即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员章子卿出庭支持公诉，被告人金荣飞及其辩护人陈翀、金伟芬到庭参加诉讼。本案经绍兴市上虞区人民检察院建议，本院决定延期、恢复审理各一次。在审理过程中，因不能抗拒的原因，本院于2020年1月23日裁定对本案中止审理，于2020年6月1日裁定对本案恢复审理。现已审理终结。绍兴市上虞区人民检察院指控，2015年9月至2017年7月，被告人金荣飞因资金紧张等问题，以需要资金周转为由，以口口相传、委托他人出面借款等方式，以承诺支付高额利息为诱，向多名社会不特定人员非法吸收公众存款共计人民币（以下币种相同）103万元，致使被害人损失共计45万余元。具体分述如下：1、2017年1月，被告人金荣飞通过章某介绍以月息1角向罗某借款3万元，致使出借人损失2.7万。2、2017年5、6月，被告人金荣飞通过朋友介绍以月息1角向季德磊借款12万元。3、2017年6月20日，被告人金荣飞通过朋友介绍以月息3角向朱伟伟借款2万元，致使出借人损失1.6万元。4、2017年4月9日，被告人金荣飞以月息3角向朱月君借款2万元，致使出借人损失1万元。5、2017年，被告人金荣飞通过朋友介绍以月息1角向郭立标借款1.5万元，致使出借人损失0.4万元。6、2017年，被告人金荣飞通过朋友介绍以月息3角向陆彬彬借款2万元，致使出借人损失0.5万元。7、2017年1月11日，被告人金荣飞通过韩某介绍以月息1角向佘仕杰借款3万元，致使出借人损失1万元左右。8、2017年5月19日，被告人金荣飞以月息1.5角至2角向杨泳借款20万元，致使出借人损失12万元。9、2016年9月4日，被告人金荣飞通过朋友介绍以月息1角向陆高峰借款1万元，致使出借人损失0.3万元。10、2015年9月29日，被告人金荣飞通过季德磊介绍向王灵钢借款2万元，致使出借人损失1万元。11、2017年1月，被告人金荣飞向章某借款3万元，致使出借人损失3万元。12、2017年3月12日，被告人金荣飞找来出借人刘国华由罗某出面以月息1.5角至2角借款20万元，后支付利息9万元，本金15万元。13、2017年2月27日，被告人金荣飞找来出借人刘国华由章某出面以月息5000元借款3万元，致使出借人损失0.5万元。14、2017年3月24日，被告人金荣飞找来出借人由王某出面向余姚人以月息2.4角借款20万元，两人各自10万元平分使用，致使出借人损失5万元。15、2017年6、7月，被告人金荣飞由沈某出面向其朋友先后借款10万元，致使出借人损失7.5万元。16、2017年年初，被告人金荣飞找来出借人余姚人“仕杰商行”由何某出面以月息1.5角借款10万元，两人平分使用，致使出借人损失5万元。17、2017年年初，被告人金荣飞找来出借人“小海”由何某出面以月息3角借款5万元，金荣飞使用其中1.5万元，致使出借人损失1.5万元。18、2017年7月，被告人金荣飞找来出借人“信鼎公司”由何某出面借款6万元，金荣飞使用其中1万元，致使出借人损失1万元。19、2017年7月，被告人金荣飞找来出借人罗大伟由何某出面以月息1.5角借款2万元，金荣飞使用其中1万元，致使出借人损失1万元。为证明上述指控，公诉机关向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人金荣飞非法吸收公众存款数额巨大，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。故提请本院对被告人金荣飞依法判处。被告人金荣飞辩解对起诉书指控的实际借款到手金额有异议，很多存在砍头息、押金和介绍费的情况。具体如下：1、起诉书指控的第2节事实，其分两笔向季德磊共计借款4万元，每笔2万元，写了二张2万元的借条，利息都是2.5角，每笔实际到手1.5万元，每笔已支付利息2000元。2、起诉书指控的第3节事实，实际到手1.6万元。3、起诉书指控的第4节事实，实际到手1.6万元，已支付利息1.2万元。4、起诉书指控的第5节事实，实际到手1.2万元，已支付利息0.8万元。5、起诉书指控的第6节事实，实际到手1.6万元，本金和利息共计支付1.1万元。6、起诉书指控的第7节事实，实际到手1.6万元，其和韩某每人8000元，其个人已支付二、三千元利息。7、起诉书指控的第8节事实，实际到手16万元，已支付利息4万元。8、起诉书指控的第10节、第11节是没有利息的。9、起诉书指控的第12节，实际到手15万元，已支付利息10万元左右，归还本金15万元。10、起诉书指控的第13节，实际到手2.4万元，本金和利息共计支付2万元左右。11、起诉书指控的第14节事实，其和王某每人10万元，其实际到手7.2万元，其后续支付2.4万元的利息。12、起诉书指控的第15节事实，月息2角，其实际到手5.5万元。13、起诉书指控的第16节事实，实际到手8万元，其和何某每人4万元。14、起诉书指控的第17节、第18节是没有利息的。15、起诉书指控的第19节，其个人实际到手0.7万元。其辩护人的辩护意见是：一、对指控金荣飞犯非法吸收公众存款罪无异议，但对公诉机关指控的部分犯罪事实中的犯罪金额有异议，其中的砍头息、押金、介绍费应当从犯罪数额中扣除。首先，非法吸收公众存款罪的犯罪对象是公众存款。所谓存款应狭义的解释为以货币表现，用来进行周转，而对于出借人在给付借款时虚增出的这部分金额，被告人并没有以资金的方式予以吸收，则不应计入本罪的犯罪数额；其次，根据《最高院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定的非法吸收或者变相吸收公众存款的“资金全额”，应当是指行为人所实际吸收的资金。据此，预先扣除的利息、押金、介绍费，行为人并没有实际得到，就不应计入本罪金额中，应以实际收到的钱款数额来认定本罪金额。具体说明如下：1、起诉书指控的第2节事实，犯罪金额应认定为3.5万元。2、起诉书指控的第4节事实，犯罪金额应认定为1.5万元。3、起诉书指控的第7节事实，犯罪金额应认为2.5万元。4、起诉书指控的第8节事实，犯罪金额应认定为16万元。5、起诉书指控的第12节事实，犯罪金额应认定为15万元，且该笔借款已全部归还。6、起诉书指控的第13节事实，犯罪金额应认定为2.4万元左右，且该笔借款已全部归还。7、起诉书指控的第15节事实，犯罪金额应认定为7.5万元左右。8、起诉书指控的第16节事实，实际到手金额应该是8万元，金荣飞的犯罪金额应该认为4万元。9、起诉书指控的第19节事实，犯罪金额应认定为7000元。本案绝大部分出借人都是从事高利息借款的人，并涉嫌套路贷，其中杨泳、韩某、佘仕杰、刘国华因涉嫌套路贷违法行为被公安机关立案侦查，请求合议庭对金荣飞量刑时酌情从轻考虑。二、量刑方面，被告人金荣飞有如下从轻处罚情节：金荣飞系初犯，归案后认罪态度较好。经审理查明，2015年9月至2017年7月，被告人金荣飞因资金紧张等问题，以需要资金周转为由，以口口相传、委托他人出面借款等方式，以承诺支付高额利息为诱，向多名社会不特定人员非法吸收公众存款共计人民币（以下币种相同）80.3万元。具体分述如下：1、2017年1月，被告人金荣飞通过章某介绍以月息1角向罗某吸收存款3万元，支付利息0.3万元。该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人罗某证言及其提供的借据，证实其于2016年8、9月份通过章某认识金荣飞，2017年1月15日金荣飞通过章某向其借款3万元，月息1角，收到3000元利息。被告人金荣飞对该节事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。2、2017年5、6月，被告人金荣飞通过朋友介绍以月息1角向季德磊吸收存款3.5万元。该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人季德磊证言及其提供的借据，证实2014年左右，其通过朋友介绍认识金荣飞，从2017年开始，金荣飞说他开投资公司资金紧张，向其借钱周转。2017年5月9日，金荣飞向其借款2万元，并支付了1000元押金和2000元砍头息，月息1角。2017年6月9日，金荣飞向其借款2万元，并支付了2000元砍头息，月息1角。另外，金荣飞还让其出面借高利贷，月息基本是1角，借来的钱，金荣飞用，本金和利息金荣飞负责归还。关于该节非吸金额的认定问题。经查，季德磊提供借条、收条各二张，证实金荣飞分两次向其借款共计4万元；季德磊证言，证实上述4万元，月息1角，在支付给金荣飞时，扣除了砍头息和利息共计0.5万元。故应认定被告人金荣飞非吸金额为3.5万元，至于季德磊证言中讲到的其他借款，金荣飞供述中讲到的利息2.5角及已支付利息情况，因无其他证据予以印证，不予采信。综上，对公诉机关就该节非吸金额的认定，予以纠正，采纳被告人金荣飞的辩护人就该节事实提出的辩护意见。3、2017年6月20日，被告人金荣飞通过朋友介绍以月息3分向朱伟伟吸收存款2万元。该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人朱伟伟证言及其提供的借据，证实金荣飞在金茂大厦22楼开小贷公司，2017年6月，其朋友跟其讲，金荣飞的公司需资金周转，托他借钱，月息3分，6月20日其将2万元给其朋友，其朋友给其一张金荣飞出具的2万元的借条。关于公诉机关认定月息3角，仅有被告人金荣飞的供述，无其他证据予以印证，不予支持；关于被告人金荣飞提出该节实际到手1.6万元的辩解，无其他证据予以印证，不予采纳。4、2017年4月9日，被告人金荣飞以月息3角向朱月君吸收存款1.6万元，支付利息0.6万元。该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人朱月君证言及其提供的借据，证实2017年初其通过朋友介绍认识金荣飞，2017年4月9日金荣飞向其借款2万元，月息3角，扣除第一个月的利息2000元、押金2000元，其实际付给金荣飞1.6万元，后续又收到利息6000元。关于该节非吸金额的认定问题。经查，朱月君证言和金荣飞供述均证实金荣飞实际拿到1.6万元，故应认定被告人金荣飞非吸金额为1.6万元，至于金荣飞辩解已支付利息1.2万元，因无其他证据予以印证，不予采纳。综上，对公诉机关就该节非吸金额的认定，予以纠正，采纳被告人金荣飞就该节非吸金额提出的辩解，不采纳被告人金荣飞的辩护人就该节非吸金额提出的辩护意见。5、2017年，被告人金荣飞通过朋友介绍以月息4分向郭立标吸收存款2万元，归还本金0.4万元。该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人郭立标证言及其提供的借据，证实2016年4月其通过朋友介绍认识金荣飞，2016年12月6日，当时金荣飞经营一家投资公司，资金有些紧张，向其借款2万元，月息4分，已归还其本金4000元左右，未支付利息。关于该节非吸金额的认定问题。经查，郭立标证言及其提供的借据，均证实借款金额为2万元，故应认定被告人金荣飞非吸金额为2万元。关于公诉机关指控该节非吸金额为1.5万元，认定月息1角，仅有被告人金荣飞的供述，无其他证据予以印证，不予支持；关于金荣飞就该节事实提出的辩解，无其他证据予以印证，不予采纳。6、2017年，被告人金荣飞通过朋友介绍以月息5分向陆彬彬吸收存款1万元，支付利息0.15万元。该节事实，由公诉机关及提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人陆彬彬证言及其提供的借据，证实其通过朋友介绍认识金荣飞，2017年年初，金荣飞向其借款1万元，月息5分，借条上的金额翻倍写成2万，其收到1500元利息，本金已归还，其把借条还给金荣飞。2017年4月4日，金荣飞向其借款2万元，没有约定利息。关于该节非吸金额的认定问题。经查，根据陆彬彬证言，能认定金荣飞以高息为诱饵的借款金额为1万元，其证言有其提供的借据印证，故应认定非吸金额为1万元，对公诉机关就该节非吸金额的指控及月息的认定予以纠正，关于金荣飞对该节事实的辩解，无其他证据予以印证，不予采纳。7、2017年1月11日，被告人金荣飞通过韩某介绍以月息2分向佘仕杰吸收存款3万元，支付利息0.06万元。该笔款项已由担保人韩某偿还。该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人佘仕杰证言，证实2017年1月10日左右，其朋友韩某打电话给其，说他有个朋友叫金荣飞，开公司需要资金，向其借钱。后来由韩某做担保，其同意借款3万元给金荣飞，月息2分，因其当时没闲钱，其就向朋友戚湖滨借了3万元给金荣飞。第一个月金荣飞给了其600元利息，2个月到期后金荣飞还不出钱，其让担保人韩某还款，后来韩某陆续归还了其3万元，其将借条给韩某。证人韩某证言及其提供的借据，证实金荣飞以经营上虞恒玖投资有限公司资金紧张为由让其帮他向其朋友借钱，其找到佘仕杰，由其做担保，佘仕杰同意借3万元给金荣飞，月息2分。佘仕杰从他朋友戚湖滨那里拿了3万过来，金荣飞出借条给佘仕杰。时间到了，金荣飞还不出，其作为担保人，还了3万元给佘仕杰，佘仕杰将金荣飞出具的借条交给其。借条上出借人一栏本来是空白的，后来其帮金荣飞还钱时，佘仕杰拿给其的借条上就写了戚湖滨。上述证据相互印证，足以认定金荣飞以月息2分为诱饵，非吸金额3万元，被告人金荣飞及其辩护人就该节事实的辩解和辩护意见，无其他证据予以印证，不予采纳。8、2016年9月4日，被告人金荣飞通过朋友介绍以月息2分向陆高峰吸收存款1万元，归还本金0.3万元。该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人陆高峰证言及其提供的借据，证实2016年9月4日，韩某带金荣飞过来找其，韩某向其介绍了金荣飞，金荣飞说他资金紧张，向其借1万元，月息2分，其当场给金荣飞1万元现金，金荣飞给其出具一张1万元的借条。后来金荣飞有3000元通过支付宝还给其。被告人金荣飞对上述非吸金额无异议。关于公诉机关对月息的认定，仅有被告人金荣飞供述，无其他证据予以印证，不予支持。9、2017年3月12日，被告人金荣飞找来集资参与人刘国华，通过罗某出面以月息1.5角至2角吸收存款18万元。该笔款项已还清。该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人罗某证言及其提供的借据，证实2017年3月12日，章某跟其讲，金荣飞的现金贷公司资金套牢了，有几笔借款的本金和利息需要付，金荣飞让其出面向刘国华借款20万元，章某和蒋景波做担保，借期9天，一次性付利息2万元，借来的钱金荣飞用，利息、本金金荣飞负责归还。但到期后，金荣飞还不出，金荣飞又找了其他的出借人，由其出面借款20万元，章某担保，扣除砍头息和押金，到手15万元，金荣飞又联系了其他出借人，由其出面借款5万元，章某担保，这样把刘国华的20万元本金还清，后来其又陆陆续续还了刘国华6万余元的利息和违约金。证人章某证言，证实由罗某出面、其做担保从刘国华处借的20万元，月息2角，钱是金荣飞在使用的，后来金荣飞归还了15万元，罗某归还了5万元。其中金荣飞的15万元是他从杨泳处借来的20万元归还的。关于该节非吸金额的认定问题。经查，根据罗某证言，向刘国华借款20万元，一次性付息2万元，实际拿到18万元，故应认定非吸金额为18万元，对公诉机关就该节金额的指控予以纠正，不采纳被告人金荣飞及其辩护人就该节提出的辩解和辩护意见。10、2017年3月24日，被告人金荣飞找来集资参与人，通过王某出面向余姚人以月息1角吸收存款20万元，两人平分使用。该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人王某证言及其提供的借据，证实2017年3月，金荣飞想向一个余姚人借钱，但他自己在做现金贷生意，不方便出面，让其帮他出面借钱，他写欠条给其，并让他老表章某担保，利息和本金他会承担的。其不记得当时其向余姚人借了20万还是10万，如果是20万的话，就是其自己用10万，金荣飞从其这里又借去10万，如果是10万的话，这10万就是都借给金荣飞了。利息是月息1角，因此金荣飞又向其出了一张10万元的借条，由章某担保，后来这笔钱是其还给余姚人的，金荣飞没有还钱。关于被告人金荣飞提出该节其实际拿到7.2万元，支付利息2.4万元的辩解，因无其他证据予以印证，不予采纳。11、2017年6、7月，被告人金荣飞通过沈某出面以月息1角或2角向其朋友先后吸收存款7.5万元。该节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人沈某证言及其提供的借据，证实2017年6月份，金荣飞在外面借了不少高利贷，本金和利息支付的压力大，他提出钱要接不上了，让其帮他找出借人，借钱应急。其向一个其认识的上海人“老朱”借了5万元，因为“老朱”不认识金荣飞，不相信他出的借条，因此借条是其出面写给“老朱”的，月息2角，扣除第一个月的砍头息和5000元押金，到手3.5万元，其将3.5万元给金荣飞。2017年7月初，金荣飞又让其帮他借款，其找了其朋友黄杰，借款5万元，月息1角，扣除第一个月的砍头息和5000元押金，到手4万元。其让金荣飞将上述其出面借的2笔5万元，统一写一张10万元的借条，金荣飞、黄杰、“老朱”都同意的，出借人一栏当时是空着的，这张借据一开始是黄杰拿着的，2017年7月底金荣飞逃掉了，“老朱”、黄杰找其还款，其在2017年8月陆续把7.5万元本金还给他们，补贴他们几千元利息。然后黄杰把金荣飞写的10万元借据给了其，其来报案时，在空着的出借人一栏中写上其的名字。关于该节非吸金额的认定问题。综合该节证据，在支付款项时存在扣除砍头息和押金的情况，根据沈某证言，应认定非吸金额为7.5万元。故对公诉机关对该节非吸金额的指控予以纠正，不采纳被告人金荣飞就该节提出的辩解，采纳被告人金荣飞的辩护人就该节提出的辩护意见。12、2017年年初，被告人金荣飞找来集资参与人余姚人“仕杰商行”，通过何某出面以月息1.5角吸收存款8万元，两人平分使用。13、2017年年初，被告人金荣飞找来集资参与人“小海”，通过何某出面以月息2角吸收存款4万元，金荣飞使用其中1.5万元。14、2017年7月，被告人金荣飞找来集资参与人“信鼎公司”，通过何某出面以月息8000元吸收存款4万元。15、2017年7月，被告人金荣飞找来集资参与人罗大伟，通过何某出面以月息1.5角吸收存款1.7万元。上述第12-15节事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人何某证言及其提供的转账交易明细，证实2017年年初，其的塑料厂资金紧张，金荣飞也缺资金，金荣飞提出他找出借人，由其出面借款，他做担保人，借来的钱两个人平分使用，支付利息和归还本金也两个人平分承担，其同意的。金荣飞找来在余姚开“仕杰商行”的人，由其出面向对方借款10万元，金荣飞担保，月息1.5角，扣除砍头息和其他费用，到手8万元左右，其和金荣飞平分使用，每人4万元，金荣飞只支付了其一个月0.75万元的利息，后来没再付过，都是其在承担每月1.5万元的利息，其已归还本金10万元，连本带息其共支付了18万元左右。2017年年初，金荣飞带其到百官开店的“小海”那里，由其出面借款5万元，月息2角，扣除砍头息和押金，到手4万元不到，金荣飞向其借了其中的1.5万元，他贴其月息2角，但实际本金和利息都没给其，这5万元其在很短的时间就归还了。2017年7月左右，金荣飞称他高利息借款接不上了，他联系了一个出借人，让其出面帮他借款，他带其到财富广场楼上的“信鼎”公司，其签好借款协议，借款金额6万元，利息每月8000元，扣除砍头息、押金和手续费，实际到手4万元，其将4万元现金交给金荣飞，金荣飞表示利息和本金他会承担的，但结果他没有还，都是其在处理。和“信鼎”公司这笔钱差不多时间，金荣飞也用相同的理由，让其出面借钱，金荣飞通过其他人介绍了出借人罗大伟，由其出面向罗大伟借款2万元，月息1.5角，扣除首月利息实际到手1.7万元，其将这1.7万元交给金荣飞，结果他利息和本金都没付过，还是其在处理。关于上述第12-15节非吸金额的认定问题。经查，根据证人何某证言、被告人金荣飞供述，存在砍头息等费用，而该四节涉及的集资参与人均未找到，故应根据证人何某的证言，以实际拿到的金额认定非吸金额。综上，对公诉机关就上述四节非吸金额的指控予以纠正，采纳被告人金荣飞及其辩护人就第12节提出的辩解和辩护意见。收集在案，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的证据还有：抓获经过，证实被告人金荣飞系被公安机关抓获归案。户籍证明，证实被告人金荣飞的身份基本情况。关于公诉机关指控“2017年5月19日，被告人金荣飞以月息1.5角至2角向杨泳借款20万元”、“2015年9月29日，被告人金荣飞通过季德磊介绍向王灵钢借款2万元”、“2017年1月，被告人金荣飞向章某借款3万元”能否认定为非吸金额的问题。经查，出借人杨泳证言中讲到20万元没有约定利息，虽被告人金荣飞供述该笔20万元是高息借款，但无其他证据予以印证，故现有证据无法证实该笔借款约定利息；出借人王灵钢证言中讲到2万元没有约定利息，出借人章某证言中讲到3万元没有约定利息，上述证言与被告人金荣飞供述相印证，证实该两笔借款均没有约定利息。综上，起诉书指控的上述三笔借款，不符合非吸以高息为诱饵的特性，不应认定为非吸金额，对公诉机关就上述三节事实的指控不予支持。关于公诉机关指控“2017年2月27日，被告人金荣飞找来出借人刘国华由章某出面以月息5000元借款3万元”能否认定为非吸金额的问题。经查，在案证据除了被告人金荣飞供述，无其他证据能够印证该节事实，故对公诉机关指控的该节事实不予支持。本院认为，被告人金荣飞违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收资金，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持，指控数额巨大不当，予以纠正。被告人金荣飞归案后能如实供述其主要犯罪事实，认罪态度较好，可酌情从轻处罚，其辩护人就此提出的辩护意见成立，予以采纳。被告人金荣飞向社会公众非法吸收的资金属违法所得，集资参与人的本金尚未归还的，其所支付的利息可予折抵本金。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人金荣飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年二月二十七日起至二〇二〇年八月二十六日止）；二、被告人金荣飞非法吸收的未归还款项，继续予以追缴，发还给相应的集资参与人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孔 敏人民陪审员  姜张木人民陪审员  许 解二〇二〇年六月九日书 记 员  施钢琴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。发还集资参与人清单序号集资参与人发还金额（万元）罗某2.7季德磊3.5朱伟伟朱月君郭立标1.6陆彬彬0.85陆高峰0.7总计（万元）：12.35