山西省晋中市榆次区人民法院刑 事 判 决 书（2019）晋0702刑初520号公诉机关晋中市榆次区人民检察院。被告人张建平，男，1991年10月18日出生于山西省晋中市榆次区，汉族，初中文化，捕前系榆次区村民，住。2019年3月10日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局城区分局刑事拘留；同年4月10日被依法逮捕。现羁押于晋中市看守所。指定辩护人施春喜，系山西喜春喜律师事务所律师。被告人白耀斌，男，1993年1月11日出生于山西省晋中市榆次区，汉族，职高文化，捕前系榆次区村民，住，现住榆次区。2019年3月9因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局城区分局刑事拘留；同年4月10日被依法逮捕。现羁押于晋中市看守所。辩护人张淑琴，系山西正名律师事务所律师。晋中市榆次区人民检察院以榆检刑审刑诉[2019]512号起诉书指控被告人张建平、白耀斌犯诈骗罪，于2019年9月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，由于不能抗拒的原因，本院裁定对本案中止审理；中止事由消失后，本院裁定对本案恢复审理。晋中市榆次区人民检察院指派检察员王旭锟出庭支持公诉，被告人张建平及其指定辩护人施春喜，被告人白耀斌及其辩护人张淑琴到庭参加了诉讼。现已审理终结。晋中市榆次区人民检察院指控：2017年9月至2019年1月期间，被告人张建平通过微信聊天认识了被害人丁某，继而二人发展成为情人关系，张建平虚构自己的姓名是李晋龙，从事经营大型车辆运输生意并取得丁某的信任。2017年11月1日，张建平伙同被告人白耀斌并让白耀斌冒充自己的会计到丁某家中，与丁某商量合伙投资购买大型车辆搞运输生意，丁某同意合伙经营后，张建平让白耀斌代其向丁某写下7万元的借条。此后丁某多次将自己的全部积蓄通过微信转账等方式，转给张建平用于购买运输车辆，期间张建平多次虚构跑运输的车辆出现各种意外需要用钱为由，诈骗丁某的钱财。丁某没有资金后为了继续投资得到回报，多次通过白耀斌向银行、贷款公司借款，同时也向亲朋好友借款后交于张建平从事其虚构的运输生意，张建平伙同白耀斌共诈骗丁某现金1096726.23元（经晋中方圆会计事务所审计丁某向张建平转账1580740.23元，张建平向丁某转账支付贷款利息484014元），诈骗所得赃款均被张建平挥霍。2019年2月15日，被害人李某1想购买一辆摩托车，通过闲鱼网络平台添加了一个微信叫Ａ榆社驰驭机车的人，通过其介绍添加了被告人张建平的微信（微信名天空中最亮的我），李某1与张建平微信沟通后，双方商定以13000元的价格购买张建平所有的春风250摩托车。同年2月16日，李某1向张建平指定的支付宝账号（张建平妻子王某1的支付宝账号）中转入13000元，张建平答应给其发货，次日张建平以自己没钱打包摩托车为由再次向李某1索要现金2000元，李某1以自己钱不够为由给张建平微信转款300元，张建平答应给其将摩托车打包发货。同年2月18日，即张建平将摩托车卖给李某1的第二日，张建平又联系摩托车经销商李某2以10000元的价格商定将同一辆摩托车卖与李某2，后李某2将该摩托车卖与他人。李某1一直等待收车，多次催促张建平无果后方知受骗。据此，公诉机关向本院提交了相关的证据，认为被告人张建平、白耀斌的行为均已构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定惩处。被告人张建平对公诉机关的指控不持异议，并当庭选择自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：被告人张建平系初犯，认罪认罚，主观恶性不大。鉴于本案受害人与被告人张建平系情人关系，且结合给被害人出具借条，转账均有凭证，均有还款付息，且被害人在知道被告人张建平真实身份之后还给予其钱财。综上，请求本院对其从宽处罚。被告人白耀斌对公诉机关的指控的罪名不持异议，对指控的金额有异议。其辩称：该只认可7万元。其辩护人提出的辩护意见是：1、7万元的部分，应当从轻处罚。2、100多万的部分，白耀斌不构成犯罪，金额的来源是张建平和丁某的微信转账记录，与白耀斌无关联性。诈骗是以非法占有为目的，具体到本案中，白耀斌与丁某接触的过程中，都是以自己的真实身份进行，贷款都是丁某自己要求白耀斌介绍，并且白耀斌不知道贷款的钱都是给张建平，也不知道是张建平想要诈骗丁某。本案现有证据不能证明白耀斌帮助丁某贷款有非法占有的目的。综上，白耀斌无诈骗丁某的主观故意，贷款都是合法的，客观上也无诈骗行为。白耀斌在张建平诈骗丁某的一百多万的金额中，未获得任何非法利益。经审理查明：2017年9月至2019年1月期间，被告人张建平通过微信聊天认识了被害人丁某，继而二人发展成为情人关系，张建平虚构自己的姓名是李晋龙，从事经营大型车辆运输生意并取得丁某的信任。2017年11月1日，张建平伙同被告人白耀斌并让白耀斌冒充自己的会计到丁某家中，与丁某商量合伙投资购买大型车辆搞运输生意，丁某同意合伙经营后，张建平让白耀斌代其向丁某写下7万元的借条。此后丁某多次将自己的全部积蓄通过微信转账等方式，转给张建平用于购买运输车辆，期间张建平多次虚构跑运输的车辆出现各种意外需要用钱为由，诈骗丁某的钱财。丁某没有资金后为了继续投资得到回报，多次通过白耀斌向银行、贷款公司借款，同时也向亲朋好友借款后交于张建平从事其虚构的运输生意。张建平伙同白耀斌诈骗丁某，其中张建平诈骗金额为1096726.23元，白耀斌诈骗金额为7万元。（经晋中方圆会计事务所审计丁某向张建平转账1580740.23元，张建平向丁某转账支付贷款利息484014元），诈骗所得赃款均被张建平挥霍。2019年2月15日，被害人李某1想购买一辆摩托车，通过闲鱼网络平台添加了一个微信叫Ａ榆社驰驭机车的人，通过其介绍添加了被告人张建平的微信（微信名天空中最亮的我），李某1与张建平微信沟通后，双方商定以13000元的价格购买张建平所有的春风250摩托车，同年2月16日，李某1向张建平指定的支付宝账号（张建平妻子王某1的支付宝账号）中转入13000元，张建平答应给其发货，次日张建平以自己没钱打包摩托车为由再次向李某1索要现金2000元，李某1以自己钱不够为由给张建平微信转款300元，张建平答应给其将摩托车打包发货。同年2月18日，即张建平将摩托车卖给李某1的第二日，张建平又联系摩托车经销商李某2以10000元的价格商定将同一辆摩托车卖与李某2，后李某2将该摩托车卖与他人。李某1一直等待收车，多次催促张建平无果后方知受骗。上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证、核实的下列证据予以证实：1、晋中市公安局城区分局经纬街派出所出具的抓获经过。证明：2019年3月8日19时左右该所民警在晋中市榆次区附近将嫌疑人白耀斌抓获；2019年3月9日17时左右该所民警在晋中市榆次区使赵村附近将嫌疑人张建平抓获。2、被告人张建平、白耀斌的户籍信息，与本院查明的二被告人身份情况一致。3、晋中市公安局城区分局扣押清单及机动车统一销售发票记账联。证明：该局扣押王某1持有的车牌号为晋Ｋ×××××白色越野斯柯达汽车一辆，该车登记所有人为张某4；扣押张某3持有车牌为晋Ｋ×××××机动车登记证书一本。4、被害人丁某提供的借条、欠条、借款协议书。证明：2017年11月1日李晋龙给丁某出具借条一张，载明李晋龙向丁某借款70000元，月息5分，月结，期限为半年。5、证人张某1提供的欠条、借款协议书。证明：张建平于2016年9月9日向张某1借款五万元。2017年1月16日张永红（即张建平）向张某1借款人民币5.7万元。6、证人苏某提供的借条一张。证明：2016年2月4日张建平从苏某处借得人民币四万元。7、买卖车辆协议书、王某1长城牌机动车销售统一发票。证明：张建平将车号为晋Ｋ×××××的车于2017年4月11日以40000元的价格卖给张某3。8、祁县安运捷汽车运输服务部出具的证明。证明：晋Ｋ×××××重型半挂牵引车，实际车主为付某。9、证人李某2提供的注册登记机动车信息栏；证人张某2提供的摩托车行驶证；春风ＣＦ250摩托车机动车销售统一发票。证明：车牌为晋Ｋ×××××的春风250摩托车登记所有人为张建平。10、被害人李某1提供的机动车交通事故责任强制保险摩托车定额保险单的照片、张建平春风250摩托车销售统一发票截图、摩托车照片2张、Ａ榆社驰驭机车的微信账号截图、张建平的车辆购置完税证明。11、张建平刷丁某、郝某信用卡拖欠资金的说明、信用卡欠款记录表、各大银行督促还信用卡的记录图、郝某和丁某银行交易明细。12、公安机关调取的张建平转账记录流水；丁某与张建平通话录音光盘一张；丁某被骗的转账记录。13、晋中方圆会计师事务所出具的晋中方圆鉴［2019］0089号《关于张建平、白耀斌涉嫌诈骗罪的审计鉴证报告》，鉴定意见：张建平、白耀斌向受害人丁某索取钱物价值人民币1580740.23元；张建平、白耀斌已经返还丁某资金金额人民币484014元。张建平、白耀斌涉嫌诈骗金额为人民币1096726.23元。14、晋中市公安局城区分局经纬街派出所于2019年8月15日出具的情况说明。证明：2019年7月18日榆次区人民检察院退回补充侦查的张建平、白耀斌诈骗一案中需要补充白耀斌对被害人丁某夫妻二人实施诈骗的具体金额问题，该局安排人员对此再次进行侦查，因时间跨度较大、白耀斌给丁某办理贷款均无其他人在场，涉及的网络贷款公司有些已经倒闭，故无法查证到具体诈骗金额，但白耀斌给丁某夫妻二人办理贷款事实存在，双方笔录中均有体现。15、被害人丁某的报案书及在侦查机关的陈述和辨认笔录。证明：（1）2017年8月底该朋友胡晓东把该的微信号推荐给了一个叫李晋龙的人，他说他自己有两辆大车。9月13日，李晋龙给该打电话说跑大车没钱向该借1000元，该就通过微信转给了李晋龙1000元。9月18日李晋龙通过微信还了该200元。（2）9月20日李晋龙给该打电话问该微粒贷有额度没有，该说该不知道，他就告诉该一个叫白耀斌的人懂贷款，让该问问他，还给了该白耀斌的电话。没多久李晋龙和白耀斌就去单位找该，他们看见该的微粒贷能贷款86000元，李晋龙就和该说：让该的老公给他干吧，一个月工资6000元，他现在有两辆大车还想再买个大车，买回来就让该老公开新买的车，自己的钱都在货运部结不回来，让该通过该的微粒贷给他贷款86000元，后来该就在微粒贷上贷了86000元，通过微信分六次转给李晋龙。（3）10月19日李晋龙带该到榆次印象城平安银行通过白耀斌介绍的业务员娟娟贷款8万元，8万元借给李晋龙购买第三辆半挂车。10月26日微粒贷要还款，李晋龙给该转过来5200元让该还第一期的贷款。10月27日李晋龙带该到榆次××街阳光贷款，下午该和该老公到榆次阳光贷款公司贷款借给李晋龙6万元用于购买半挂车。10月28日李晋龙办理半挂车的上户手续借给李晋龙1万元。10月30日借给李晋龙25000元用于还李晋龙第三辆大车的分期付款。11月15日白耀斌和李晋龙带着该到太原和信贷款公司贷款69000元借给李晋龙用于购买第四辆半挂车。11月21日李晋龙转给该2400元该转给白耀斌2600元办事用。11月24日转给李晋龙800元用于大车司机买烟和吃的。11月27日白耀斌和李晋龙带着该到太原正和贷公司办理贷款，贷了80000元借给李晋龙用于购买第四辆半挂车的马槽。12月8日李晋龙和白耀斌带该到太原捷越贷款公司贷款70000元借给李晋龙63000元用于第四辆大车的马槽。12月10日借给李晋龙1000元用于大车司机加油。12月15日至12月18日通过白耀斌介绍的赫美微贷分三次贷款10万元，通过微信转给李晋龙用于第四辆半挂车的马槽和轮胎。（4）12月25日转给李晋龙800用于大车司机的出车费用。2018年1月1日转给李晋龙200元用于大车司机买烟。1月2日李晋龙转给该3500元用于还捷越贷款，1月10日李晋龙转给该3300元用于还和信贷款。1月15日转给李晋龙300元用于大车加油，转给李晋龙10000元用于大车税款。1月19日转给李晋龙700元用于大车加油。1月20日李晋龙转给该2600元用于还阳光贷款，1月25日李晋龙转给该3900元用于还正合贷款，1月28日李晋龙转给该5000元用于还微粒贷，1月29日李晋龙转给该600元。1月31日转给李晋龙300元用于司机加油。2月2日李晋龙转给该5000元用于还捷越贷款，2月4日李晋龙还800元，2月10日转给李晋龙500元用于大车补胎，2月11日李晋龙转给该9500用于还阳光贷款和平安贷款。2月15日转给李晋龙500元用于大车司机吃饭，2月23日转给李晋龙250元用于大车走车。3月7日李晋龙转给该380元，3月10日白耀斌转给该4970元用于还捷越贷款，3月10日白耀斌转给该5864元用于还赫美微贷。3月12日转给李晋龙1000元用于整理轮胎，3月14日李晋龙转给该4000元用于还和信贷款，3月19日白耀斌转给该5900元用于还平安贷款，3月21日李晋龙还该1000元，3月22日转给李晋龙600元，3月23日白耀斌转给该5000元用于还恒昌贷款，3月26日李晋龙转给该6800元用于还微粒贷和正合的贷款。4月2日李晋龙转给该3800元用于还捷越贷款，4月4日白耀斌转给该8200元用于还建行信用卡，4月8日李晋龙还给该3500元，4月10日白耀斌转给该3200元用于还和信贷款，李晋龙转600用于还该。4月17日白耀斌转11700元用于还赫美微带和平安贷款，4月20日转给李晋龙200元用于出车，4月22日李晋龙转给该2545元用于还光大银行贷款，4月24日白耀斌转给该3876元还正和贷款。4月27日白耀斌转给该6800元用于还微粒贷，转给李晋龙500元给大车加油。5月4日李晋龙转给该3500元还捷越贷款，5月9日白耀斌转给该3200元用于还和信贷款。5月14日白耀斌转7500元用于还赫美微贷，转给李晋龙500元用于司机跑车。5月18日白耀斌转给该4000元用于还平安贷款，5月20日转给李晋龙2000元用于汽车轮胎及保养，转给李晋龙10000元用于李晋龙去天津跑车用。5月21日李晋龙还该200元，5月22日李晋龙转给该3400元用于还恒昌贷款，5月23日李晋龙给该2600元用于还正和贷款，5月27日白耀斌给该6200元用于还微粒贷。5月30日转给李晋龙1100元用于司机加油及买其他用品。（5）5月31日白耀斌给该介绍了飞云贷贷款23000元，转给李晋龙22000元。6月6日白耀斌转给该3380元用于还捷越贷款，李晋龙拿该1200元用于司机出车。6月8日李晋龙还该300元，6月10日李晋龙拿该700元用于大车加油，6月11日李晋龙转给该3200元用于还和信贷款。6月13、14、15日李晋龙转给该7500元用于还赫美贷款，6月18日该自行向平安贷款还款4008元，6月20日李晋龙转给该600元还朋友利息。6月21日李晋龙转给该1200元又借走600元用于给司机。6月22、23日李晋龙转给该400元又借走300元用于给司机。6月24日李晋龙问该借1200元宴请货运老板后归还500元。6月25日该先给白耀斌转了3000元，白耀斌又给该转回2485元，还阳光贷款2602元。6月27日李晋龙拿该300元用于司机加油，李晋龙又还该4400元用于还正和贷款3824元。6月28日该还微粒贷6186元，白耀斌要该从建行手机银行贷6700元给了李晋龙3000元还了达飞云贷利息1940元。7月13日转给李晋龙4300元去上海出车，7月18日该拿现金60000元还微粒贷恢复86000元的额度，取出28214元用于还赫美微贷7658元、平安贷4080元、转给李晋龙16548元，从微粒贷取出25700元转给李晋龙买货车用品。7月19日转给白耀斌15000元，7月20日李晋龙转给该600元，7月21日白耀斌转给该1000元，7月23日转给李晋龙6400元并还阳光贷款2613元。7月25日白耀斌转给该3800元并用其中2202元还贷款，7月27日李晋龙转给该900元还款901.9元。（6）8月2日收到李晋龙1400元还贷款1402.4元，又转给李晋龙40000元。8月3日转给白耀斌16000元用于还贷款，8月5日收到李晋龙转账3500元用于捷越贷款3500元，8月9日转给李晋龙500元，8月10日李晋龙转给该3000元，8月12日还和信贷款3216元，8月12日给李晋龙转2500元。8月13日李晋龙转给该3000元，该又转给白耀斌2000元。8月15日该还信用卡2300元，该又给李晋龙转10000元，还赫美微贷7500元。8月16日转给李晋龙10000元，8月17日还交通信用卡8300元，转给李晋龙12000元，8月18日该还平安银行贷款4019元又给李晋龙转20000元，8月19日转给李晋龙73000元，8月20日该还朋友利息600元，8月21日李晋龙给该转了2500元，8月22日该给李晋龙转了9400元。8月23日转给李晋龙7000元，该还阳光贷款2602.6元。8月24日给李晋龙转了3000元并还贷款3403.4元。8月26、27日转给李晋龙30000元，8月28日李晋龙给该转了5000元还微粒贷。8月30日李晋龙给该转了900元，给白耀斌转了20000元还平安信用卡1230元、建行信用卡7680元。8月31日给李晋龙转了6000元，9月2日白耀斌给该转3816元用于还阳光宝贝网贷的贷款。9月3日付朋友利息2400元，李晋龙还该300元，9月6日李晋龙给该转回3800元还捷越贷款该又给李晋龙转了300元。9月7日转给李晋龙5000元用于货运税票，9月11日李晋龙给该转了2000元该还和信贷款3838元。9月12日给李晋龙转了1000元用于司机跑车，9月13日转给李晋龙1600元用于加油，9月15日转给李晋龙18000元用于司机跑天津用。9月18日李晋龙转给该3000元用于还平安贷款4012元，白耀斌转给该2780元。9月20日还朋友利息5000元，9月21日转给李晋龙15000元用于给货运老板送礼，9月12日该还恒昌贷款3013元，9月25日李晋龙转给该2700元，9月27日白耀斌转给该4375元用于还正和贷3813.81元。9月28日该还微粒贷5585元，李晋龙转给该1000元该转白耀斌4000元还兴业卡、平安卡。9月30日该付朋友利息1000元。（7）10月3日该还阳光宝贝1403元并转给李晋龙10000元给司机发工资，10月4日转给李晋龙20000元用于给司机发工资，10月6日转给李晋龙20000元用于给司机发工资。10月7日该还农业银行信用卡3503元、还工商银行信用卡5050元，白耀斌给该转了3675元用于还捷越贷款。10月8日给李晋龙转20000元用于北京谈合同，10月10日李晋龙转给该3800元，10月14日该还工行信用卡6060元。10月15日给李晋龙转了1700元用于跑车、付朋友利息4000元、白耀斌转给该7800元用于还赫美微贷的贷款。10月17日给李晋龙转了1500元用于跑车，10月18日白耀斌转给该10570元用于还平安贷款4012元、朋友利息6000元，10月19日白耀斌转给该1090元，10月20日还朋友利息600元。10月21日李晋龙给该转了2500元还支付宝2650元该又从支付宝贷2600元用于还光大银行2602元，10月23日白耀斌转给该3080元用于还光大银行2602元，10月25日该还恒昌贷款3463元，10月26日转给李晋龙1000元用于大车报税，10月27日该还信用卡2742元、建行卡4310元。10月27日正好贷扣款3824元，该给李晋龙转5000元跑车用，给李晋龙转24350元用于司机发工资。10月29日该给李晋龙转1000元司机出车用，10月30日付朋友利息9000元，10月31日该给李晋龙转450000元北京谈合同用。（8）11月1日该给李晋龙转20000元，11月2日该还阳光保呗1401元、付朋友利息2400元，11月3日该还工行信用卡8608元、还农行信用卡5005元、付朋友利息5000元，11月4日该还工行卡5005元。11月6日白耀斌给该转3670元还工行信用卡1501元、还农行信用卡1961元，白耀斌给该转3300元还捷越贷款。11月9日李晋龙转该200元，11月11日白耀斌给该转3200元还工行卡、还和信贷。11月14日李晋龙和白耀斌带该去和信贷款公司贷了69000元，该给了李晋龙5万元，其余的还了其他贷款；该给李晋龙转300元司机跑车用，白耀斌转给该5300元该又转给朋友5300元，白耀斌转给该7500元还赫美微贷7525元。11月15日白耀斌转给该3475元给朋友还利息4000元，11月17日还平安贷款4019元，11月18日白耀斌转给该11050元替李晋龙还朋友利息6000元，11月19日转300元给李晋龙，11月21日替李晋龙还利息600元。11月25日该还恒昌贷款3403元、还阳光贷款2600元、李晋龙还利息2500元。11月26日白耀斌转给该2980元让该还朋友信用卡。（9）12月2日替李晋龙还阳光宝贝贷款1380元，12月4日该给李晋龙转500元。12月5日李晋龙转给该1500元，该替李晋龙还信用卡三张合计6500元、李晋龙给该转1000元。12月6日李晋龙转给该3000元，12月7日转给李晋龙3000元。12月8日该转给李晋龙5000元，李晋龙又给该转回1700元，该又还捷越贷款3400元。12月10日给李晋龙转了3000元大车出车用，12月12日该还和信贷款3214元，12月14日该给李晋龙转510元，12月15日转给李晋龙5000元用于货运站催款，12月16日转给李晋龙1000元。12月18日转给李晋龙4000元、该还赫美微贷7642元。12月19日该还平安贷款4023元、转给李晋龙3000元、李晋龙给该转回3500元。12月21日该还信用卡9451元、还贷款5205元，转给李晋龙8000元，替李晋龙还朋友600元，12月22日李晋龙转给该1500元，12月23日李晋龙转给该1000元。12月24日白耀斌转给该9970元用于还平安信用卡6106元、还阳光贷款2600元。12月25日该还贷款3500元、还阳光信贷2600元、该给李晋龙转3000元、李晋龙转给该3500元、白耀斌转给该1800元用于还阳光贷款。12月27日该还正和贷3824元，12月29日该和该二姐借了10000元还微粒贷5540元。（10）2019年1月1日该转给李晋龙10000元用于卸货押金，1月2日转给李晋龙5200元用于拉货定金、该借了朋友1300元还蛋花花网贷，又从蛋花花借出1000元给李晋龙加油用。1月3日该给李晋龙5000元用于小车抵押赎车、该还阳光宝贝1400元，1月5日、7日该给李晋龙650元用于加油，1月8日和朋友借5000元还捷越3478元、给李晋龙1900元。1月10日该借朋友5000元给李晋龙办税票用，1月11日该给李晋龙1500元办票用、该还正和贷款1314元。1月12日转给李晋龙4000元用于跑车、倒信用卡手续费600元，1月14日该转给李晋龙10000元用于李晋龙提车、该还蛋花花1600元。1月15日转给李晋龙3400元用于李晋龙提车、该转给李晋龙1500元用于李晋龙请货运老板吃饭。1月17日李晋龙转给该1800元用于还赫美贷款，1月18日该转给李晋龙7650元用于大车税票和请客吃饭、大车追尾拖车钱。1月19日该借给李晋龙1100元退焦炭的票款和路政罚款，1月22日该从保单里面贷款8000元用于花呗还款1264元、给李晋龙转了6600元用于大车开税票、抵押物品。1月23日该还达飞贷款1217元、转给李晋龙3000元用于发工资，1月26日该借给李晋龙2000元用于征信贷款，1月27日该借给李晋龙285元用于做银行流水，1月28日该借给李晋龙10000元用于开大车税票款。1月29日该借亲戚3000元用于还达飞贷款和阳光贷款、该借给李晋龙6200元用于司机发工资，该还微粒贷5507元、还蛋花花1200元、还朋友200元。2月1日该从网贷蛋花花里面转给李晋龙2100元用于给货运老板送礼，2月2日李晋龙转给该3500元。2月3日该还浦发信用卡6100元、交通信用卡5739元、平安信用卡3710元，2月4日转给李晋龙2000元。2月12、13、14日该还蛋花花1600元、给了李晋龙700元。（11）该开始起疑心是2018年12月中旬，该当时在该朋友店里和李晋龙微信语音聊天，该朋友听到李晋龙说话的声音像他一个朋友张建平，他不一定有车。在该的查询和追问下他承认叫张建平，还开了一个叫晋中鑫海隆有限公司经营工程机械设备和五金，他是法人。过了一段时间后该再查这个公司的时候发现这个公司注册到注销不到一个月时间，该就又和他联系，他告诉该现在咱们养的大车不让走鑫海隆有限公司的账，因为经营范围不对，所以他就注销了鑫海隆有限公司挂靠到了一个货运部。后来该实在没有能力投资了，这个李晋龙还和该要钱，该就开始和他要钱，他答应该2019年1月底能从六个货运站结算回来200至300万。2019年2月4日李晋平就把该的微信删除了，该就给他打电话问他怎么回事，他告诉该不给他转钱就删了该了，后来他还是一直推，该老公后来要和他见面，他也不见。该们觉的上了当就报警了。（12）该最后一次见到李晋龙是在2019年1月22日，他去该单位找该想将该和他的首饰一起压出去，找人办贷款给该还钱，该就给了他该的金项链（价值5000元左右）他就走了，后来也没有见到贷款，该和该老公后来一直给他打电话，他一直推脱的不和该们见面。该一共给了李晋龙177万元左右，该个人的190900元、银行贷款60万、透支该的信用卡22万元左右、网贷42200元、该向朋友借款60万元、还和该亲戚借了102300元左右，还有1万多是该还贷款的一些费用。李晋龙的微信昵称是天空中最亮的我；另一个微信昵称是我们都是好朋友。（13）李晋龙告诉该他和白耀斌是发小，白耀斌是他的会计，该所有的贷款都是白耀斌带该办的，该的信用卡都是白耀斌拿上透支了现金给了李晋龙的，有时候该要还款了白耀斌也给该转过账。该给了他们钱，实在该没钱还款了他们再把该以前给他们的钱再转给该点，该还了款再贷出来给了他们。2017年11月1日，李晋龙和白耀斌带该一起到阳光贷款6万元，还有该的现金1万元，这7万元钱是李晋龙和他朋友合伙买第三辆车的时候该给他的，该说这该得回去和该老公说一下，该让他给该写个条子，开始李晋龙不写，该就一直让他写。最后李晋龙让白耀斌给该写了个借条，最后借款人写的是李晋龙的名字，该说是你李晋龙拿了该的钱为什么让白耀斌给代写条子，李晋龙告诉该白耀斌是他的会计让他写是一样的，该向李晋龙索要他的身份证复印件，他嘴上答应给该但一直没给。写条子的时候在场的有该、该老公、李晋龙和白耀斌。（14）该觉得李晋龙没有大车，和该做生意就是骗该了，李晋龙每次向该要钱的理由都是大车运输经营。2018年11月11日左右，李晋龙又让该贷款，因为和信贷款公司没有审批下来该就不想贷了，李晋龙就开始骂该并说干事业不能半途而废，语气挺厉害的，该说该要和老公商量，李晋龙说你把咱俩的事也和他说了，该当时心里害怕家里人知道该们的事，也害怕前期的钱回不来了就又贷了款给了李晋龙。该现在能联系到李晋龙，他就是不和该见面，也不告诉该他在那里。2019年1月18日李晋龙和该说晋Ｋ×××××半挂大车在河北邢台追了其它车尾了，给该发了一小段视频，让该给他转8700元左右处理此事，该就知道这个车号，今年2月22日李晋龙告诉他要卖了晋Ｋ×××××半挂大车，该问他车是哪里的户了，他说是太原市清徐县货运部的户，还不让该多问。该辨认出照片中的7号就是诈骗该的李晋龙（张建平）。16、被害人李某1的报案书及在侦查机关的陈述。证明：2019年2月15日，该通过闲鱼网站加了一个微信名叫Ａ榆社驰驭机车的微信好友，真实名字叫程某，在与其聊天的过程中该告诉对方想购买一辆二手摩托车，后程某通过微信把该推荐给另一微信名叫天空中最亮的我，该添加后，对方告诉该有一辆春风250ＮＫ灰蓝色摩托车，经过一番沟通后，对方答应以13000元的价格卖给该，当时还把车的图片、视频发给该。2月16日对方发给该一个他老婆王某1的支付宝账号，后该按对方提供的支付宝账号给对方转账13000元。该转账几天后，对方一直未给该邮寄摩托车，随即该又联系对方，当时这个人说摩托车需要打包费，让该再给转账2000元。后来因为该身上没那么多钱，当天该通过微信给对方转了300元的邮费。2019年2月20日，该一直通过微信联系张建平，对方一直没有回复该，直到2月26日介绍人告诉该张建平的摩托车已卖给其他人，在此期间，该既没有收到张建平的退款，也没有收到摩托车，该才知道自己被骗了。该通过对方给该发的车辆购买发票，知道对方的名字叫张建平，当时谈买卖摩托车的时候，对方为了取信于该，便发了一张身份证的照片，该才知道这个人叫张建平。17、证人苏某在侦查机关的证言。证明：2016年该认识一个汽修厂的老板该一直称呼他“小赵”，通过“小赵”认识了他弟弟张建平，2016年2月4日“小赵”和该说他弟弟张建平需要用钱，“小赵”做担保想借该4万元，当时张建平承诺每个月给该2分的利息，该当天就借给张建平4万元，并给该出具了借条，张建平还了该1万多元的利息，一直到2018年初张建平就再也没有还过该钱，一开始该给张建平打电话他还接，后来就不接该电话，人也找不到了。该联系担保人，担保人也找不到了。18、证人郝某在侦查机关的证言及辨认笔录。证明：（1）该见过李晋龙三次。第一次见面是2017年10月，该妻子丁某带的该去了老柴刀削面馆，当时在场的有该们两口子和李晋龙、白耀斌。在吃饭期间该老婆告诉该这个人是养大车的李老板，白耀斌是跟的李老板了。后来该和李晋龙谈了谈养大车的事，李晋龙说让该给他干吧，该们吃了饭就分开了。（2）第二次是2017年底的一天，该老婆告诉该说叫上李老板来家里坐坐吧，不行就让该跟的李老板干吧，该说可以。大概晚上8点多，李老板和白耀斌就到了该家（经纬二生活区），该们在吃饭期间李晋龙说他已经有两辆大车了，最近又买了一辆大车在焊马槽，弄好以后让该和他干，该们投资的钱等年底钱回来了分给该们。当时该爱人丁某要求李晋龙写欠条，李晋龙就让白耀斌写了好像是七万元的欠条，欠款人写的是李晋龙。后来该们喝了点酒他们就走了。（3）第三次是2018年6月份左右，李晋龙给该打电话让出来坐坐。后来该们在高村三小羊汤饭店见面，当时有该、李晋龙、白耀斌三个人，该们简单吃了点饭，李晋龙告诉该车一直没有弄好，等他把大车弄好了再让该去给他干。该没有给李晋龙工作过，没有见过李晋龙的大车，李晋龙也没有还该们钱。（4）该老婆给李晋龙钱的事该是2019年2月份才知道的，当时有贷款公司给该打电话，该后来问该老婆丁某才知道她自己通过和银行、贷款公司、朋友借钱给李晋龙投资买了大车。以前该也办过四张信用卡也是给了李晋龙，丁某大概给李晋龙投资了170多万元。该辨认出照片中的11号就是诈骗该妻子丁某的李晋龙（张建平）。19、证人张某3在侦查机关的证言。证明：（1）2015午11月26日，张建平和该联系说他有一辆本田飞度汽车想押给该用点现金，后来该们在榆次区汇通路三个门洞那里见面，当时张建平和赵学刚一起开的黄颜色的本田飞度，张建平给了该飞度车的登记证书说要押6万元，还说这个车是张建平自己的，还是个新车（2015年11月24日的车、车牌晋Ｋ×××××）。该们当时商量的是每月四分的利息，该给了张建平6万元，赵学刚是担保人，张建平后来断断续续还了一年的利息，2017年底张建平彻底不还了，打电话不接人也找不到，联系赵学刚也是联系不上。后来该们就想卖了飞度车，结果张建平给该的车辆登记证是假的，车也是张建平分期首付出来的，该们当时给张建平的钱也是借的，就把车以26000元顶给了对方，现在这辆飞度过不了户，也不敢开。该们大概损失了一万元左右。（2）2016年4月3日，张建平和该联系说他老婆有辆长城汽车要押八万元，该们在榆次区汇通路三个门洞那里见面，张建平告诉该车是他老婆王某1的户，是他们2015年12月4日分期买的，车牌号是晋Ｋ×××××，该们商量好每月三分的利息，该把八万给了张建平，大概给了2、3个月的利息，张建平找到该先给了该两万元现金，再给该一辆老旧的雪佛兰汽车和车辆手续，他先拿回长城汽车卖了，卖了就还该钱。张建平开走了长城车以后就联系不到了，好不容易接该的电话一次还一直推脱，后来该就把雪佛兰车卖了不到两万元。这次该损失了四万元左右。（3）2016年6月份左右，张建平联系该说他外面欠的钱了，他还有个分期长城车，要押给该八万元，该在榆次区汇通路三个门洞那里分两次给了张建平八万元，该们商量每个月四分的利息，车牌晋Ｋ×××××，他大概给了两个月利息，车被贷款公司开走了。后来该联系张建平，张建平给了贷款公司些钱把车给该开回来了，大概过了一个月左右，张建平又拖欠贷款公司钱，车又被开走了，张建平答应给处理但一直没有处理。这次该们损失了七万多元。（4）2016年4月9日，张建平和该联系说他哥赵学刚有辆出租车要押给该，该开始不同意他们，张建平和赵学刚说车是他们舅舅的，他们能全权处理这个出租车，后来是张建平担保，赵学刚押的车，该在榆次区汇通路三个门洞那里给了他们六万元，每月利息五分。他们给了一个月利息，后来出租车主找到该说他们交了一万元押金，该和车主联系赵学刚、张建平都联系不上，车主把他们当时押一万元剩余的四千元给了该，车主把车开走了。这次该损失了五万元。（5）2016年12月9日，张建平联系该说他的大车需要用点钱，他把车辆的手续复印件押给该，借25000元，每月利息五分，因为该不在榆次，就让张建平到榆次××赵村该朋友罗晋华那里写的手续，该把钱转给了张建平。此次以后再也找不到张建平了，后来该查了一下他给该们提供的大车车辆手续不是他的，这次损失了25000元。20、证人冯某在侦查机关的证言及辨认笔录。证明：该借给丁某一共66.47万元，分别用工商银行卡于2018年8月2日给丁某转账57600元，2018年8月15日转账47500元，2018年8月18日转账75000元，2018年8月21日转账20000元，2018年8月25日转账47500元，2018年8月28日转账19000元，2018年9月15日转账30000元，2018年9月18日转账20000元，2018年9月21日转账18100元，2018年10月3日转账100000元，2018年10月27日转账50000元，2018年10月31日转账100000元，2018年10月31日转账80000元。丁某于2018年10月31日用银行卡转账方式还给该6000元，尚欠65.87万元。丁某向该借钱2018年8月2日至21日是三分的利息，2018年8月21日至9月21日是四分的利息，2018年10月3日至31日是五分的利息。丁某向该借的钱都有借条，她借钱说是投资购买大车。2019年2月1日左右，该在山西省榆次区迎宾西街陈大碗羊汤饭店见过她的合作人张建平。该辨认出照片中的6号照片就是和丁某一起投资购买大车的人（张建平）。21、证人张某1在侦查机关的证言。证明：2016年5月9日该朋友樊晓剑给该介绍张建平向该借了48000元，当时说给该2分的利息，当时该用银行卡给张建平转了48000元，说的是2016年9月10日还钱，还该钱的日子到了，张建平连本金和利息都没有给。后来该一直在找张建平但是找不到他。2017年6月10日张建平还了该2000元，2017年10月29日还了4000元，2017年11月15日还了2000元，2017年11月28日还了3000元，2018年2月11日还了3000元，2018年4月1日还了2000元。剩余的32000元本金至今没有偿还。2017年1月16日加上利息张建平给该更换了一张57000元的借款协议书，写的是张永红。当时张建平签了张永红名字时该就怀疑，张建平说他就是叫张永红。后来该就找不到张建平了。22、证人付某在侦查机关的证言及辨认笔录。证明：晋Ｋ×××××大车是该一个人购买的，购买车后该姐夫和该一块跑车。当时发生事故时，对方大车车牌号是晋Ｌ×××××，开车的是一个30多岁的男子当场死亡了，还有一个40多岁、50岁的男子是跟车的。该不认识张建平或李晋龙，车从购买回车来到现在，没有往外借过，也没有抵押过。该未辨认出张建平。23、证人李某2在侦查机关的证言。证明：2019年2月14日下午张建平给该打电话说养大车急需要用钱向该借6500元，张建平在电话中告诉该不放心可以把他摩托车先押到该店里面，该当时答应可以，随后张建平就把他的摩托车放到该店里面了。到18时30分该通过微信给张建平转了6500元。到15日零点33分左右张建平给该发微信说钱不够用，该就用微信给他转了2000元。到2月16日张建平相跟着一男一女来到该店里面，其中和他一起来的那个男子把张建平借该的8500元还了该，张建平就把他的摩托车骑走了。2月18日张建平再次给该打电话说想把车卖给该，因为卖给外地人车过不了户。到19日张建平骑摩托车带的车手续过来，该用微信给他转账1万元把车卖给了该。摩托车品牌是春风250，蓝色，车牌号晋Ｋ×××××，车架号：ＬＣＥＰＤＮＬ13Ｊ6003171，发动机号：8Ｄ1100990。该的微信昵称是三清摩托，张建平的微信昵称是天空中最亮的我。2019年2月23日，该通过程某将摩托车以13000元卖给一个不认识的榆社人。24、证人程某在侦查机关的证言。证明：2019年2月份的一天，张建平联系该说他自己有一辆春风摩托车，让该联系的帮他卖了，因为该之前开过摩托车店，就联系了该之前的河南籍男性客户。该和河南的那个人在微信上简单的说了一下摩托车的情况，后该就把张建平的微信推荐给那个河南人，至于他们怎么谈的该就不清楚了。直到2019年2月24日晚上，河南购买方打电话问该，已经转给张建平13000元，但是张建平一直未给河南人发车。后来该才知道，在2月23日，张建平已经把摩托车卖给该的朋友张某2，后来该通过微信联系张建平询问，张建平还说让该不要管此事，直到今天警察找该，该才知道张建平一直未给河南购车人退钱。张某2是在榆次老城附近一个卖摩托车的地方从一个叫“三青”的人手里买来的，这个三青是代张建平卖摩托车的一个人。那个河南购车人叫什么该不知道。25、证人王某2在侦查机关的证言。证明：该和张建平老婆（王某1）是一个单位的。2019年1月5日张建平打电话告诉该说他朋友家的老人去世了需要用钱，后来该用微信给张建平转账2000元，2019年1月7日张建平打电话告诉他跑的大车在河北井陉县因超重被卡住了需要用钱，后该用微信给张建平转账3000元，2019年1月20日张建平还了该4000元，2019年1月28日张建平打电话告诉该大车还在井陉县扣的处理需要用钱，该用微信转给他2000元。2019年2月3日张建平打电话告诉该他的大车还在井阻县扣的，还的需要用钱往出拿车，该还是用微信给他转账3000元。张建平一共向该借款1万元，归还4000元，现在还剩6000元。张建平微信昵称是天空中最亮的我，该的微信昵称是心中有佛。张建平告诉该他是跑大车拉煤的，该没有见过张建平的大车。26、证人张某4在侦查机关的证言。证明：该是张建平的三姐夫，张建平告诉该他是跑大车的，该没有见过张建平跑大车。张建平驾驶的一辆白色斯柯达越野车，是以该的名义上的户。2018年11月份左右，张建平向该借了大约6000元，至今未还。该大概是从2019年3月份开始还车贷，每个月还款1349.08元。27、证人王某1在侦查机关的证言。证明：该和张建平是夫妻关系，2014年8月份结的婚。张建平告诉该他是跑大车的，该没有见过张建平跑大车，不清楚张建平是否有大车。从2018年过了国庆后张建平一直开的一辆白色越野车。张建平知道该的支付宝账号是用该手机号码注册的，2019年2月16日该收到李某1转账13000元，后转给张建平了。张建平偶尔给该个几百元，该工资3500多元。该名下有两辆车，其中一辆是白色斯柯达轿车车牌号晋Ａ×××××,另一辆是红色长安奥拓车车牌号晋Ｋ×××××。白色斯柯达大约2017年张建平用该身份证分期付款购买的，还款是该每个月还的2093元。长安奥拓车大约是2017年该给了张建平3万元他给该联系购买的二手车，车辆登记证户名是该的名字。该不知道张建平向别人借钱的事情，不清楚张建平开的白色斯柯达越野车是否是张建平购买的。28、证人张某2在侦查机关的证言。证明：2019年2月22日18时左右，该朋友程某告诉该榆次有个摩托车要不要，该就告诉程某该想要，该们就约好第二天开车去榆次看车。第二天该就开车到榆次××路三青摩托车行见到了那辆摩托车，看好后该就把摩托车买下了，当时用车把摩托车从榆次拉回榆社。摩托车是春风牌250，型号是春风250ＮＫ，黑灰色，车牌号晋Ｋ×××××。摩托车的价钱是人民币13000元，当时银行卡转账给李某21万，微信转账3000元。程某之前也是卖摩托车的，他和三青就一直认识，三青告诉程某，程某就告诉该。摩托车有发票、行车证，有税票，手续齐全，车主是张建平，车是寿阳户，该不认识张建平。该购买摩托车时不知道此摩托车已经卖给其他人，购买摩托车没有合同。2019年3月3日该给张建平打电话未通，多次后张建平接起电话，内容是要求张建平把摩托车的定位换装，对方称最近没有时间，然后就挂了电话。29、证人郭某在侦查机关的证言。证明：该和张建平妻子（王某1）一个单位的。2018年12月15日张建平因为出车（拉煤的大车）时遇到超载问题，需要办理相关事宜，在微信问该借走2000元；12月31日张建平问该借走3000元。2019年1月5日凌晨张建平问该借走1000元，当日下午归还2000元。1月7日下午2点张建平问该借走2000元；1月8日归还4000元，当日下午张建平问该借走2000元；1月12日张建平问该借走3000元，1月14日归还3000元。1月15日12时左右张建平问该借走3000元，当日晚10点左右归还5000元。1月16日11时左右张建平问该借走3000元，1月18日14时左右张建平问该借走3000元，1月26日张建平问该借走3000元，1月28日归还3000元，1月29日归还2000元。1月31日张建平问该借走2000元，2月3日上午9时左右张建平问该借走3000元。2月13日下午5时张建平问该借走2000元，2月18日11时左右张建平问该借走1000元，2月19日归还5000元，2月21日下午3时左右张建平问该借走2000元。2月22下午4时左右张建平问该借走3000元，下午6时左右归还3000元，2月27日上午10时左右张建平问该借走1000元。在此期间张建平到该单位（山西华文科杰印业有限公司）直接问该借走现金2500元。张建平告诉该他是养大车拉煤的，每次都是以跑拉煤的大车，路上遇到超载、修车等名义问该借的钱，他共问该借走36500元，归还26000元，余10500元未归还。张建平借该的钱没有借条，但是都有微信转账记录。该的微信名是小郭，张建平的微信名是天空中最亮的我。张建平以大车理由向该借钱时该告诉过王某1，王某1没有说过她家养大车的情况，该知道张建平还向王某2借过钱。该没有见过张建平的大车，但是该在朋友圈经常看到张建平发的跑大车的视频。30、被告人张建平在侦查机关的供述。证明：（1）2017年7月份左右，该和丁某开始微信聊天，该编造了该是养大车搞运输生意的事实还自称李晋龙，后来慢慢发展成情人关系。2017年大约8月份，该谎称该跑大车在外地需要用钱，丁某微信给该转了1000元。2017年8月份该以大车用钱为由向丁某要钱，丁某用微信给该转了3000元。2017年9月份该告诉丁某想再购买一辆半挂大车还需要用一些钱，丁某用微信陆陆续续给该转了11万到12万元。2017年10月份，该告诉丁某养大车缺钱，丁某就给了该四张她的信用卡（农行、建行、交行、光大），该刷了6万多。（2）2017年11月份该又以大车需要用钱向丁某借钱，丁某说没钱，不行就贷些款给该用。后来该就想起来该的一个朋友（白耀斌）是做贷款的，该就联系了他并咨询该朋友怎么就能贷款，白耀斌告诉该有保单就可以贷款。后该就问丁某有没有保单，丁某说有保单。该就开车到榆次区接上白耀斌到丁某公司与丁某见面，商量用丁某保单让白耀斌贷款的事情，白耀斌就联系了榆次平安银行。隔了几天该开车把丁某送到榆次平安银行，当时该有事就先走了。丁某一个人在榆次平安银行贷的款，最后贷款8万元，后丁某用微信转给该8万元。还是大概11月份该又谎称做大车运输生意需要钱，该联系了白耀斌让他给该联系了微粒贷的业务员，该们到丁某公司并让丁某通过微粒贷，贷款6万多，后丁某还是用微信给该转了微粒贷款的6万多元。（3）隔了一两天丁某联系该说晚上叫上白耀斌一块到她家吃饭，让该和她老公郝某坐坐，一来让郝某知道该拿他们钱的事，二来说说想办法看从什么渠道还能弄些钱他们和该一起投资养大车挣些钱。到下午18时左右该开车到郭家堡三区接上白耀斌就往丁某家中去，在去丁某家中的路上该在车上就嘱咐白耀斌要问起来该叫什么名字就说该叫李晋龙，是养大车的；问该是干什么的就说是该的会计，因为这些话该在白耀斌第一次见丁某之前该也告诉过白耀斌，所以白耀斌心里清楚。到了丁某家中在吃饭期间，该们就在一起商量共同投资搞大车运输生意，丁某就让该给他们打个条子，后该让白耀斌给丁某夫妻两个打了个条子，名字写的是李晋龙，之后该和白耀斌就离开了。隔了两三天大概12月份丁某和白耀斌联系了四到五家微粒贷（捷越、正合、阳光），贷款大概20大几万元。每次丁某贷款成功后除了还以前的贷款，剩余的钱就都用微信给该转过来了。（4）2018年该还拿了丁某夫妻俩6张信用卡倒还资金。后该还是以大车没钱的理由向丁某要钱，丁某没有钱给该，她就向她同事冯某以5分的高利息陆续借款60万元。丁某陆续拿到冯某的60万元后除了还贷款公司钱和冯某的利息以外将剩余的20万左右用微信转给了该。之后该还是以养大车的各种理由向丁某要钱，具体丁某给了该多少钱该也忘记了，转了几次也记不得了。（5）2019年1月份该给丁某发过去了一起大车追尾视频，后该用微信告诉丁某说该开的（尾号99442）大车出了事故需要用钱，后丁某陆陆续续用微信给该转账了8千多元。时间长了丁某怀疑该真实姓名不叫李晋龙就去营业厅通过给该交电话费得知该姓张，后丁某一直打电话追问该的真实姓名，该当时实在没办法了就拍了一张该自己真实的身份证照片和营业执照图片发给丁某，并告诉丁某该自己有公司不要怕，钱的事情没事。2019年1月底冯某向丁某要钱当时该和丁某已经周转不开了，后丁某叫该在榆次一个饭店见了冯某吃了一顿饭答应过完年后给冯某点利息钱，隔了几天该记不得以什么理由还向丁某拿了她一条黄金项链，之后该就和丁某就再没有见过面了。2019年2月份左右丁某夫妇因为无力偿还贷款利息，多次给该打电话要求见面向该要钱，该当时在电话中以货运站没有给该结账为由拒绝和丁某夫妇见面。（6）该一共诈骗了丁某多少钱记不清了，大概实际到该手里有六七十万，其它的钱都还了贷款公司和借别人钱的利息了。丁某给该的钱，该没有购买大车。除了自己花销以外，都还了该自己以前的贷款和借款。以前该的同村老乡赵学刚让该给他贷款，结果他拿上钱跑了，只能该还。该贷的是个人的款，2018年1月份这个人把该约到金三角该还给对方8万，其余的钱都该平时花了部分，购买彩票、还信用卡全用了，现在也没有钱了。该没有给过他钱，平时该和白耀斌吃饭和唱歌都是该花钱，还有白耀斌他妈生病时向该借过5000元，之后还过该500元，剩余钱也没有再还该，白耀斌给丁某跑贷款业务成功后他也能挣到贷款公司给的佣金，具体能挣多少不清楚。该没有属于自己的运输车辆，丁某的金项链该给押出去换了钱。从2017年该认识丁某至今，该没有给过丁某钱，即使给她转钱也是让她还贷款公司或者别人钱。该没有自己经营的公司，那是以前别人用该的名义注册的一家公司。白耀斌只是知道该以前跑过大车。该的微信名是天空中最亮的我，丁某的微信名是珍珠。该向丁某索要的钱，没有想过偿还丁某钱，该诈骗丁某的钱该老婆不知道。（7）2019年2月份，该因为没钱就想把摩托车卖了，通过榆社的一个朋友认识河南的一个学生，该俩微信谈好了价格13000元，因为该没有支付宝，那个学生把13000元转给了该老婆王某1，后来该又向河南那个学生要1000元打包费，并答应去河南跑大车给他送过去，后来那个学生给该微信转了300元。该害怕那学生过不了户，没过两天就以10000元价格将摩托车卖给了三清，三清又把摩托车卖了出去，事后该答应给那个学生退钱，当时该没钱也没给他退。2016年该和张某1借了五万元，五分利息，还和一个朋友借了四万，五分利息。该有时候打点零工，没有能力偿还，将借的钱都花了，还有一部分拆东墙补西墙，借钱还给其他债主。斯柯达牌汽车是该三姐夫购买的，该借开了几天。31、被告人白耀斌在侦查机关的供述。证明：（1）2011年该在榆次区白象方便面的代理销售商处认识的张建平，当时该是白象方便面代理业务员，张建平是司机。2017年10月份，张建平给该打电话说他有一个朋友想贷款，后来张建平就和该一起去了丁某公司（榆次区高村心力纺织有限公司办公室），丁某就给了该一张5000元的平安保险公司的保单，隔了几天该在榆次区新建路平安银行办了6万的贷款。2017年11月份在太原和信贷款公司贷款6万，在太原正合贷款公司贷款6万,在太原恒昌微粒贷贷款8万元。12月份在太原赫美微粒贷款10万元，在太原捷越微粒贷款大约6万,在太原和信小贷公司贷款6万元。（2）大概过了一段时间后，一天晚上19时左右张建平给该打电话说要去丁某家，后来张建平开车拉着该就往丁某家方向走，在去丁某家中的路上张建平嘱咐该：如果丁某和她老公问他叫什么，该就说他叫李晋龙；问他是干什么的，该就说他是养大车的；问该是干什么的，该就说该是他的会计。在第一次该见丁某时，张建平就告诉过该这些话。过了一会该和张建平就到了丁某家中，丁某向她老公介绍张建平说这是养大车的李老板，在吃饭期间丁某的老公说想给张建平当司机，张建平提出和他们一块养大车，丁某和她老公也答应张建平一起养大车。丁某老公和张建平一起聊天，张建平自己说现已有两辆半挂大车，合伙再购买3辆半挂大车一起干吧。后来丁某说把合伙购买大车的钱都给了张建平，让张建平给丁某打个收条，张建平就指着该给丁某夫妇介绍说该是他的会计，让该写借条。后来张建平和丁某商量的口述由该来写条子，该就替张建平写了个借条，后该让张建平签字，张建平说该写上他的名字李晋龙就行，该就按张建平说的写上李晋龙，他们又聊了一会合伙投资养大车的事，聊完了该们就走了。出门后该就觉的这个张建平有点骗人的意思，该就开始问他是怎么回事，他说这是合伙干正事了。后来该们就分开回家了。（3）又过了一段时间丁某就给该电话说投资大车钱不够再给她贷点款，后该就在该的微信贷款群里面咨询了一下能用微粒贷款，丁某说她有这个微粒贷，该就告诉她有微粒贷就能贷款。第二天上午该就去了丁某公司，过了几分钟正合微粒贷的业务员也到了丁某的公司，业务员拿丁某的手机操作了正合微粒贷款的认证程序，并且告诉丁某下个工作日到公司来签订一份贷款合同。第二天丁某给该打电话叫该一块去正合微粒贷款公司，该就和丁某一块去了太原正合微粒贷款公司，丁某就和业务员签订了贷款合同后该和丁某就一起坐车回来榆次后，该们就分开了。过了两三天后正合业务员给该打电话丁某的微粒贷款批了贷款6万元。过了一段时间后丁某再次给该打电话说钱还是不够能不能再给贷点款，该就又在该的微信贷款群里面问了问，过来两天该就告诉丁某捷越可以微粒贷款。隔了两三天后丁某就叫该和她一块去太原捷越，该就和她去了。过了两三天捷越微粒贷业务员通知该批了贷款6万元。后来该给丁某介绍了个赫美微粒贷款业务员，隔了两三天后赫美微粒贷业务员给该打电话通知该丁某贷款成功10万元。到了2018年3月份该给丁某介绍恒昌微粒贷，丁某成功贷款6万元。过了一段时间后丁某给该打电话有没有ＰＯＳ机倒还信用卡，后来该给丁某倒还了一段时间信用卡，该们通过微信互相转过几次倒还信用卡的钱。该嫌给丁某倒还信用卡麻烦，就给了丁某一个ＰＯＳ机让丁某自己还信用卡。（4）该叫张建平“黑小”，丁某称呼张建平“李老板”。丁某不知道张建平的真实姓名，她一直以为张建平叫李晋龙。该不知道丁某一共给了张建平多少钱，知道该给丁某办的贷款她都给了张建平合伙投资购买大车了，张建平根本就没有购买大车，具体拿钱都干什么了该也不清楚。开始该觉得张建平嘱咐该虚构他姓名为李晋龙，谎称张建平养大车，该是他会计时该也没有在意，后来在丁某家中他们商量合伙投资大车运输生意时该才明白张建平是在诈骗丁某，但是当时该和张建平关系很好，也为了帮丁某办贷款能挣点提成该就没有告诉丁某张建平的真实情况。张建平请该吃了十几次饭，还唱了几次歌，2018年初该妈生病时该向张建平借了5000元后还了张建平1700元，剩余的到现在该也没有还过张建平的钱，帮丁某办好贷款后贷款公司一共给了该5000元。该的微信名是赟龍，张建平的微信名是天空中最亮的我。该给丁某一共办了40多万元的贷款。张建平名下有没有大车该不知道，大车运输公司张建平是肯定没有。该不知道丁某后期是否还给张建平投资过钱。上述证据，来源合法，内容相互关联，印证了查明的事实，可以作为本案的定案依据。本院认为，被告人张建平、白耀斌以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，其中被告人张建平诈骗金额为人民币1110026.23元，被告人白耀斌诈骗金额为人民币70000元，二被告人的行为均已构成诈骗罪，应依法惩处，公诉机关指控罪名成立。关于公诉机关指控“张建平伙同白耀斌共诈骗丁某现金1096726.23元”，经查证，被告人白耀斌在明知张建平并未从事大车运营生意的前提下，自愿冒充张建平（化名“李晋龙”）的会计，并给被害人丁某出具70000元的借条，白耀斌对张建平诈骗被害人丁某70000元的行为起到积极帮助作用；而被告人张建平诈骗被害人丁某的其余诈骗金额，被告人白耀斌对部分诈骗金额不知情，对部分诈骗金额仅起到协助贷款、对信用卡进行倒贷的作用，根据现有证据无法证实被告人白耀斌以非法占有为目的从事诈骗活动。综上，本院认定被告人白耀斌的诈骗金额为人民币70000元。被告人张建平在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人白耀斌在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应对其从轻或者减轻处罚。鉴于被告人张建平、白耀斌在本院审理期间，当庭选择自愿认罪，本院依法酌情对二被告人予以从轻处罚。辩护人提出从犯、自愿认罪、白耀斌诈骗金额7万元的辩护意见，本院予以采纳；其余辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款之规定，判决如下：一、被告人张建平犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年十个月，并处罚金人民币十一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月10日起至2031年1月9日止）。（所处罚金应于本判决生效后三十日内一次性缴纳）。二、被告人白耀斌犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月9日起至2021年3月8日止）。（所处罚金应于本判决生效后三十日内一次性缴纳）。三、责令被告人张建平退赔被害人丁某人民币一百零九万六千七百二十六元二角三分、退赔被害人李某1人民币一万三千三百元。四、扣押在案的车牌号为晋Ｋ×××××白色越野斯柯达汽车一辆返还张某4。五、扣押在案的车牌为晋Ｋ×××××机动车登记证书一本予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  柴富恒人民陪审员  姚润萍人民陪审员  李小凰二〇二〇年六月九日书 记 员  段莎莎