湖北省钟祥市人民法院刑 事 判 决 书(2019)鄂0881刑初265号公诉机关湖北省钟祥市人民检察院。被告人吴某某，女，1972年6月2日出生于湖北省钟祥市，汉族，初中文化，2016年9月至2017年7月任深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司钟祥分公司（钟祥市金泽家园网络科技服务有限公司）总经理，2017年8月至案发前任深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司湖北区域总裁，家住钟祥市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月12日被钟祥市公安局刑事拘留，同年11月17日被执行逮捕。现羁押于荆门市看守所。辩护人商应海，湖北飞奥律师事务所律师。被告人郭某某，女，1977年12月16日出生于湖北省钟祥市，汉族，初中文化，2016年9月至2017年7月任深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司钟祥分公司（钟祥市金泽家园网络科技服务有限公司）副经理，2017年10月至案发前任深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司湖北区域副总裁、荆门区域经理，家住钟祥市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月18日被钟祥市公安局刑事拘留，2019年1月24日被执行逮捕。现羁押于荆门市看守所。辩护人安俊超，湖北邦伦律师事务所律师。被告人马某某，男，1968年9月30日出生于湖北省钟祥市，汉族，初中文化，2017年12月至案发前任深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司钟祥分公司（钟祥市金泽家园网络科技服务有限公司）总经理，2018年6月至案发前任深圳市财富之家融资租赁（深圳）有限公司钟祥分公司法定代表人，家住钟祥市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月5日被钟祥市公安局刑事拘留，同年11月17日被执行逮捕。现羁押于钟祥市看守所。辩护人钱林，湖北喜祥致运律师事务所律师。湖北省钟祥市人民检察院以钟检公诉刑诉﹝2019﹞174号起诉书指控被告人吴某某、郭某某、马某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。钟祥市人民检察院指派检察员王开忠出庭支持公诉，被告人吴某某及其辩护人商应海、被告人郭某某及其辩护人安俊超、被告人马某某及其辩护人钱林到庭参加了诉讼。本案经审委会讨论决定，现已审理终结。经审理查明：深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司（下称深圳财富之家公司）成立于2014年1月8日，吕某、李某1保（均另案处理）系财富之家的股东和实际控制人。2014年上半年，吕某、李某1保在深圳财富之家公司设立“财富中国”P2P网络投资平台，陆续在全国各地设立分公司，招募工作人员，通过微信、媒体广告、网站等方式公开对外宣传，以居间转让企业贷、房贷、车贷、消费贷债权标的等名义，按投资期限不同许诺5.7%至14%的年利率，并以吕某控制的深圳市恒大投资担保管理有限公司等提供名义上的担保，向社会不特定对象吸收资金。吸收资金的方式具体有线上和线下两种，线上方式为投资人在“财富中国”P2P平台网站上注册账号，然后在网站上选择发布的投资标的进行投资，再通过个人银行账户转款或者通过第三方支付方式支付投资款，所投款项最终汇入吕某、李某1保控制的账户上；线下方式为通过深圳财富之家公司在全国设立的分公司业务员对外招揽客户，与客户签订债权转让协议，将债权转让给线下投资人，投资人直接通过刷POS机等方式将投资款汇入吕某、李某1保控制的账户上。2016年9月18日，被告人吴某某、郭某某、马某某等人根据吕某、李某1保的安排在湖北省钟祥市设立财富之家钟祥分公司，即钟祥市金泽家园网络科技服务有限公司，并招募业务人员、开设营业分部，从财富之家公司领取宣传资料，以发放宣传单、口口相传等方式向社会不特定对象公开宣传，以居间转让企业贷、房贷、车贷、消费贷债权标的等名义通过“财富中国”P2P网络投资平台，以线上、线下的方式先后吸收5017人共计人民币392431543元资金，其中有人民币213112076.57元未能兑付。2018年6月初，吕某、李某1保将其控制的深圳前海财富之家汽车租赁有限公司名称变更为要车车网络服务（深圳）有限公司（下称“要车车”公司），继续以深圳财富之家公司同样的模式经营“要车车”P2P网络平台。2018年6月，被告人吴某某、郭某某、马某某等人根据吕某、李某1保的安排在湖北省钟祥市设立财富之家融资租赁（深圳）有限公司钟祥分公司，马某某系法定代表人。被告人吴某某、郭某某、马某某等人安排原财富之家钟祥分公司业务员以财富之家公司同样的模式经营“要车车”P2P网络平台，以抵押车贷债权和以租代购车辆标的方式，按投资期限不同许诺6%至13%的年利率，先后向657人吸收人民币33946760.46元资金，其中有人民币29793063.60元未能兑付。综上，被告人吴某某、郭某某、马某某先后向5674人非法吸收资金人民币426378303.46元，造成集资参与人242905140.17元人民币无法兑付。另查明，1、2015年9月、11月，吕某为开展业务，先后以深圳财富之家公司名义与吴某某、郭某某、马某某等人签订劳务合同，聘任吴某某为团队经理，聘任郭某某、马某某为理财经理，在未经工商登记的情况下成立深圳财富之家公司钟祥分公司，并在钟祥市城区设立营业部，在钟祥市区域内开展宣传、融资活动。2016年9月12日，钟祥工商行政管理局作出行政处罚决定书，对深圳财富之家公司未经工商行政管理机关登记，擅自设立分公司从事金融信息中介等经营活动的行为罚款98000元；2018年4月25日，钟祥市工商行政管理局对钟祥市金泽家园科技服务有限公司利用宣传单、喷绘写真、电子显示屏、店堂广告等形式进行发布含有理财收益无风险或保收益等内容的广告行为给予罚款100万元的行政处罚。2、2016年9月18日至2017年7月，钟祥市金泽家园网络科技服务有限公司成立后，吴某某被任命为公司总经理，郭某某为副总经理；2017年8月至案发前，吴某某被任命为深圳财富之家公司湖北区域总裁；2017年10月至案发前，郭某某被任命为深圳财富之家公司湖北区域副总裁，兼任荆门区域经理；2017年12月至案发前，马某某被任命为钟祥市金泽家园网络科技服务有限公司总经理，期间于2018年6月至案发前担任财富之家融资租赁（深圳）有限公司钟祥分公司法定代表人。吴某某在任职期间通过银行转账其工资及提成收入为232193.18元；郭某某在任职期间通过银行转账其工资及提成收入为187036.27元；马某某在任职期间通过银行转账其工资及提成收入为90122.99元。3、公安机关在侦办本案过程中对涉案财产钟祥市凯阳农业科技发展有限公司办公楼（位于钟祥市钟祥市经济技术开发区，系深圳财富之家公司拟购买且已出资640万元）予以查封；对钟祥市金泽家园网络科技服务有限公司账户资金85274.5元予以冻结；对钟祥市金泽家园网络科技服务有限公司现金32859.05元予以扣押；对钟祥市金泽家园网络科技服务有限公司四辆奔驰牌轿车（粤Ｂ×××××、粤Ｂ×××××、鄂Ａ×××××、鄂Ａ×××××）予以扣押。2018年10月10日，钟祥市公安局民警在深圳市福田区福民水围村银星阁将吴某某抓获归案；2018年12月18日，宜城市公安局流水派出所民警在宜城市流水镇向南监狱家属区将郭某某抓获归案；2018年11月5日，钟祥市公安局民警在钟祥市郢中镇一居民区将马某某抓获归案。到案后被告人吴某某、郭某某、马某某如实供述了在吕某、李某1保的安排下吸收公众存款的事实。该案在审理过程中被告人吴某某、郭某某、马某某认罪认罚且签字具结。上述事实，被告人吴某某、郭某某、马某某在开庭审理过程中亦无异议，且有证人吕某、李某1保、张某1、李某2、黄某1、庞某、罗某、钟某、刘某、王某、雷某、汤某、黄某2、张某2、马某、郑某、龚某、李某3、魏某、向某、田丰三等人的证言，集资参与人的陈述，企业登记信息资料，行政处罚决定书及行政处罚卷宗资料，财富之家公司任免通告、合同，委托授权解除声明，债权转让服务协议，银行交易明细，账目明细，审计报告，情况说明，广东省深圳市福田区人民检察院变更起诉决定书，立案决定书，发案经过，到案证明以及对被告人吴某某、郭某某、马某某采取强制措施的相关法律文书，认罪认罚具结书、被告人吴某某、郭某某、马某某的供述及户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人吴某某、郭某某、马某某在明知相关企业及个人不具有吸收公众存款等经营金融业务的情况下，违反国家金融管理规定，成立公司、组织人员非法吸收公众存款426378303.46元，造成集资参与人242905140.17元无法兑付，扰乱金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吴某某、郭某某、马某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人吴某某、郭某某、马某某在到案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，可从轻处罚。关于被告人吴某某、郭某某、马某某的辩护人提出本案系单位犯罪，应当对被告人按单位犯罪直接责任人定罪处罚的辩护意见。经查，本案中所涉单位均为个人为实施违法犯罪活动而设立，且在设立后以实施犯罪为主要活动，因此，本案不以单位犯罪论处。本院对辩护人的该辩护意见不予采纳；关于被告人吴某某、郭某某的辩护人提出被告人吴某某、郭某某系从犯的辩护意见。经查，被告人吴某某系深圳财富之家、要车车公司负责人吕某指定的湖北区域负责人，郭某某配合吴某某在该区域内进行工作，吴某某、郭某某直接参与并领导相关人员在本区域内从事非法吸收公众存款业务，在实施共同犯罪中起主要作用，是主犯。本院对吴某某、郭某某辩护人的该辩护意见不予采纳；关于被告人马某某的辩护人提出马某某系受上级公司领导安排从事相关业务，其不知所从事的业务系违法行为，因此不应承担刑事责任的辩护意见。经查，被告人马某某自2017年12月至案发前一直是深圳财富之家、要车车公司钟祥分公司的实际负责人，其对公司所从事业务范围、性质应当基本认知，且在2018年4月25日钟祥市工商行政管理局对其所在公司超范围从事金融服务业务的行为作出行政处罚之后，仍然伙同他人直接参与并领导相关人员在本区域内从事非法吸收公众存款业务。以上事实足以认定马某某对其行为违法性的明知状态。据此，本院对马某某辩护人的该辩护意见不予采纳；关于被告人吴某某、郭某某、马某某的辩护人提出三被告人非法吸收公众存款行为系受他人指使，且吸收的资金未被被告人所实际控制和使用，可酌情从轻处罚的辩护意见。经查，三被告人参与及领导相关人员所吸收的资金款项最终汇入深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司及其工作人员控制的账户上，三被告人除领取工资及提成外，对其他资金均无实际控制及使用权。本院对辩护人的该辩护意见予以采纳。关于本案财产处置，现查明本案已查封、冻结、扣押的财物(深圳财富之家公司拟购买且已出资640万元的钟祥市凯阳农业科技发展有限公司办公楼，钟祥市金泽家园网络科技服务有限公司账户资金85274.5元,钟祥市金泽家园网络科技服务有限公司现金32859.05元,钟祥市金泽家园网络科技服务有限公司四辆奔驰牌轿车)系犯罪违法所得，应予追缴。在案证据显示，本案被告人吸纳的集资参与人的集资款全部流向深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司及其工作人员控制的账户，故依据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的规定，上述财物依法追缴后，归集于案件主办地有关机关，并由有关机关在追缴、执行深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司及其工作人员资产时统一依法处置。根据被告人吴某某、郭某某、马某某犯罪事实、性质、情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条，最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月10日起至2024年10月9日止，罚金限本判决生效之日起三十日内履行完毕）。二、被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月18日起至2023年12月17日止，罚金限本判决生效之日起三十日内履行完毕）。三、被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月15日起至2023年5月14日止，罚金限本判决生效之日起三十日内履行完毕）。四、对已查明的被告人吴某某违法所得232193.18元、被告人郭某某违法所得187036.27元、被告人马某某违法所得90122.99元予以追缴。不足部分继续追缴。所得款项发还集资参与人。五、对查封、冻结、扣押的深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司拟购买钟祥市凯阳农业科技发展有限公司办公楼的购房款640万元、钟祥市金泽家园网络科技服务有限公司账户资金85274.5元及现金32859.05元、钟祥市金泽家园网络科技服务有限公司四辆奔驰牌轿车予以追缴，交有关机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张继佳审 判 员  茹承文人民陪审员  陈 华二０二０年六月二十九日书 记 员  伍环宇