江苏省盐城市亭湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0902刑初331号公诉机关江苏省盐城市亭湖区人民检察院。被告人刘伯武，男，1966年10月18日出生，住江苏省盐城市亭湖区。被告人刘伯武因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月19日被江苏省盐城市公安局亭湖分局刑事拘留，同年10月25日经江苏省盐城市亭湖区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕，2018年12月24日经江苏省盐城市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月。现羁押于江苏省盐城市看守所。辩护人路光亮、刘正华，江苏国磊律师事务所律师。江苏省盐城市亭湖区人民检察院以亭检刑二刑诉﹝2019﹞247号起诉书指控被告人刘伯武犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指派检察员何明胜出庭支持公诉。被告人刘伯武及其辩护人路光亮到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指控，2009年，被告人刘伯武与王某、杨某（均另案处理）为非法向社会公众吸收资金，在盐城市亭湖区成立盐城市鑫港投资有限公司（以下简称鑫港投资公司）。公司成立后至2014年，被告人刘伯武在未经相关部门批准的情况下，以支付利息等为条件，通过“人传人”等方式进行宣传，先后向集资参与人商某某、李某甲、花某某等42人非法吸收存款合计人民币1963703元，造成直接经济损失1858558元。案发后，被告人刘伯武主动至公安机关投案，后如实供述了上述事实。为证明指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了抓获经过、存单、借条、集资参与人的陈述，证人证言以及被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘伯武违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘伯武犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人刘伯武在庭审中对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，并提出王某、杨某应当承担主要责任；涉案期间其已向部分被害人归还部分款项；且其存在立功表现。其辩护人提出如下辩护意见：1.公诉机关应当对王某、杨某一并起诉，且王某控制了公司的财务审批权，应当承担主要责任；刘伯武仅应当在自己认缴的24%股份范围内承担责任。2.本案存在以下情形：存单包含利息；资金到期后取出利息续存本金或者连本带息未取出续存。3.被告人刘伯武具有自首情节以及立功表现，当庭认罪悔罪，在看守所服刑期间积极照顾危重病人，并已向部分被害人归还部分本息。4.本案系单位犯罪。经审理查明，为吸收社会公众资金，鑫港投资公司于2009年12月1日在盐城市亭湖区中路港成立，股东有王某、杨某及被告人刘伯武，王某系法定代表人。2010年1月7日，该公司法定代表人变更为被告人刘伯武。公司成立后至2014年，被告人刘伯武在未经相关部门批准的情况下，以支付利息等为条件，通过“口口相传”等方式进行宣传，先后向集资参与人商某某、李某甲、花某某等42人非法吸收存款合计人民币1963703元。案发后，被告人刘伯武主动至公安机关投案，后如实供述了上述事实。本院审理期间经公安机关补充侦查，被告人刘伯武及其亲属已通过归还现金或者以物抵债等方式退赔集资参与人，造成直接经济损失人民币1726188元（具体情况详见附表）。上述事实，被告人刘伯武当庭亦予供认，并有集资参与人商某某、李某甲、花某某、仇某某等42人的陈述，证人王某、杨某、严某、华某等人的证言，盐城市公安局亭湖分局出具的户籍证明、鑫港投资公司企业法人营业执照、协议书、借款借据、中国银监会盐城监管分局出具的证明等证据予以证实，足可认定。本院认为，被告人刘伯武违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，公开宣传，承诺还本付息或者给付回报，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘伯武犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人刘伯武及其辩护人提出王某、杨某应当承担主要责任以及刘伯武仅应当在自己认缴的24%股份范围内承担责任的辩解及辩护意见。经查，为向社会公众吸收资金，盐城市鑫港投资有限公司于2009年12月1日成立，股东有王某、杨某及被告人刘伯武，王某系法定代表人。2010年1月7日，该公司法定代表人变更为被告人刘伯武。该公司实际经营地点位于被告人刘伯武在盐城市亭湖区中路港的门市，集资参与人也多为中路港地区居民。该公司日常经营由被告人刘伯武负责。上述事实有被告人刘伯武的供述、集资参与人的陈述，证人王某、杨某的证言以及存款凭证、工商登记资料等相关书证予以证实，足以认定被告人刘伯武作为公司实际经营人，应当对起诉指控的全部金额承担刑事责任。至于王某、杨某是否涉案，公安机关仍在进一步侦查中，也不影响对被告人刘伯武的定罪量刑。故该辩解及辩护意见不予采信。关于被告人刘伯武的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见。经查，鑫港投资公司的行政许可经营项目中并无融资业务，被告人刘伯武等人成立该公司的目的就是为了向社会公众吸储，实际经营活动也是吸储。根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定：个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。故本案不构成单位犯罪，该辩护意见不予采信。关于被告人刘伯武及其辩护人提出被告人刘伯武具有立功表现的辩解及辩护意见。经查，被告人刘伯武当庭检举揭发的情况，经公安机关侦查不属实，故该辩解及辩护意见不予采信。辩护人提出的其余辩护意见，符合客观事实，本院予以采纳。被告人刘伯武犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告人刘伯武及其亲属归还集资参与人部分资金，对被告人刘伯武酌情予以从轻处罚。为维护金融管理秩序，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘伯武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月19日起至2021年11月18日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人刘伯武退出未退赃款人民币一百七十二万六千一百八十八元整，依法返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张 佳人民陪审员 董 琴人民陪审员 孙红梅二〇二〇年六月二十二日书 记 员 顾巧玲附录法律条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2.最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收和变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。