江苏省东海县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0722刑初123号 公诉机关江苏省东海县人民检察院。 被告人李彦良，曾用名李泽阳，男，1992年4月24日出生于江苏省连云港市原新浦区，汉族，中专文化，中共党员，连云港市海州区人民法院原聘用制人员，现无业，住江苏省连云港市海州区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月7日被东海县公安局刑事拘留，2019年9月6日被东海县公安局取保候审，2019年11月11日被东海县人民检察院重新取保候审。 辩护人朱晓东，江苏云港律师事务所律师。 江苏省东海县人民检察院以东某甲一部刑诉[2020]45号起诉书指控被告人李彦良犯诈骗罪，于2020年3月13日向本院提起公诉。本院立案受理后依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。江苏省东海县人民检察院指派检察员尚某出庭支持公诉，被告人李彦良及其辩护人朱晓东到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省东海县人民检察院指控: 2017年6月2日，孙某甲庆（另案处理）注册成立连云港鸿庆信息科技有限公司，先后在连云港市海州区五金机电城320室、海州区珍城公寓521室从事违法放贷业务。2017年9、10月份，被告人李彦良经邵某（系李彦良同学，另案处理）介绍进入该公司工作，在明知孙某甲庆、邵某实施“套路贷”犯罪的情况下，仍然听从孙某甲庆、邵某指挥，从事上门考察借款人资质、提供交通工具、提供支付宝账号、银行账户进行转账、收息、协助制造走账记录，冒充借款人身份向被害人借款、参单入股、获取报酬等。至案发，共诈骗陈某甲、郑某人民币122600元（以下币种均为人民币），其中既遂22600元，未遂100000元。具体分述如下： 1.2017年11月17日，陈某甲向孙某甲庆、邵某借款30000元，孙某甲庆、邵某实际出借24400元，收取“砍头息”、“保证金”、“上门费”共5600元，签订30000元虚高金额借款合同（出借人空白）、门面房转让协议（受让方空白）、租房协议（承租人空白），银行走账30000元，在孙某甲庆、邵某的安排下，李彦良提供支付宝账户于当日收取陈某甲支付的“砍头息”、“保证金”等共5600元，并分别于2018年1月26日、1月28日收取陈某甲支付的3100元和2100元。后陈某甲还款11期，支付违约金、利息合计32000元。 2018年5月24日，因陈某甲之前多次向孙某甲庆、邵某借款，孙某甲庆以公司要求梳理借款为由，诱骗陈某甲将所欠款项重走一遍银行流水。在珍城公寓521室，陈某甲被骗签订空白借款合同、门面房转让合同等保证合同，后邵某、李彦良和陈某甲至珍城公寓楼下农业银行走账，邵某先向陈某甲农业银行账户转账40×××00元，陈某甲将40×××00元取现交给李彦良，李彦良将该40×××00元交给邵某，后邵某、李彦良驾车至本市海州区苍梧路招商银行将该40×××00元存入邵某招商银行账户，邵某再向陈某甲农业银行账户转账60000元，邵某、李彦良驾车至海州区通灌路农业银行、南极路农业银行和陈某甲继续银行走账60000元，陈某甲将该60000元取现交回。后因邵某嫌走账过于麻烦而中止。 2018年7月24日，孙某甲庆、邵某合谋后，由孙永庆持上述虚假银行给付流水、借款合同等证据向连云港市海州区人民法院起诉陈某甲、孙某乙（陈某甲丈夫）归还借款130000元并申请将其位于海州区大庆东某乙106号侨汇楼东A单元301房产保全，后海州区人民法院将该房产查封并判决陈某甲、孙某乙偿还孙某甲庆121500元。 此节，被告人李彦良诈骗金额107600元，既遂7600元，未遂100000元。 2.2019年2月3日，被害人郑某向徐某（另案处理）、邵某借款10000元，被告人李彦良在明知邵某实施“套路贷”犯罪的情况下，仍然接受邵某的指使，在本市海州区茗馨花园东大门处与郑某、邵某见面，冒充自己是在赌场上放高利贷的人与郑某协商借款金额、利息等事宜，邵某先将10000元转入李彦良江苏银行账户，李彦良再将该10000元转入郑某银行，实际出借7000元，收取“砍头息”、“保证金”、“上门费”共3000元，后郑某还款10000元。 2019年2月14日，被害人郑某向徐某、邵某借款20000元，被告人李彦良在明知邵某实施“套路贷”犯罪的情况下，仍然接受邵某指使，在本市海州区茗馨花园东大门处与郑某、邵某见面，冒充借款人，邵某先将20000元转入李彦良江苏银行账户，李彦良再将该20000元转入郑某银行账户，实际出借14000元，收取“砍头息”、“保证金”、“上门费”共6000元，该14000元用于偿还2018年11月27日郑某向徐某、邵某所借50000元的利息，后郑某还款20000元。 2019年2月21日，被害人郑某向徐某、邵某借款20000元，邵某安排李彦良冒充借款人借款给郑某20000元并银行走账，实际出借14000元，收取“砍头息”、“保证金”、“上门费”共6000元，后郑某还款20000元。 2019年3月4日，被害人郑某向徐某、邵某借款20000元，邵某安排李彦良冒充借款人借款给郑某20000元并银行走账，实际出借14000元，收取“砍头息”、“保证金”、“上门费”共6000元，郑某未还本息。 此节，被告人李彦良诈骗金额15000元，既遂。 被告人李彦良到案后供述部分犯罪事实，认罪认罚。 为证明指控的事实，公诉机关当庭出示了被告人及同案人的供述与辩解、证人证言、书证等证据。 公诉机关认为，被告人李彦良诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，是共同犯罪。被告人李彦良在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人李彦良已经着手实施部分诈骗犯罪，因其意志以外的原因没有得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人李彦良如实供述部分犯罪事实，对该部分犯罪事实可以从轻处罚。被告人李彦良认罪认罚，可以从宽处罚。 被告人李彦良庭审中对公诉机关的指控表示认罪认罚。 辩护人朱晓东提出以下主要辩护意见：一、李彦良不存在明知邵某等人实施“套路贷”犯罪的情况。其与邵某是小学同学，在邵某公司干临时工，每月仅1000元工资，且工作时间较短，工作期间也没有经手借贷业务。二、关于陈某甲被诈骗一案，李彦良只是被动接收款项，不存在犯罪预谋，也没有得到一分钱好处；李彦良也没有参与起诉书指控的转账40×××00元、60000元的行为。三、关于郑某被诈骗一案，邵某欺骗了李彦良，隐瞒了其向郑某借贷并收取高额利息在先的事实，李彦良只是帮忙转账，无犯罪故意，也没有违法所得，为邵某犯罪提供了很小的帮助，属于从犯。四、李彦良是初犯、偶犯，认罪认罚，接受社区矫正，不会危害社会。 辩护人朱晓东提交报纸两份，证明被告人李彦良之前表现良好，曾有见义勇为行为。 经本院审理查明： 2017年6月2日，孙某甲庆（另案处理）注册成立连云港鸿庆信息科技有限公司，招揽邵帅（另案处理）等人先后在连云港市海州区五金机电城320室、海州区珍城公寓521室以放贷为幌子，从事“套路贷”诈骗等违法犯罪活动。2017年9、10月份左右，被告人李彦良经邵某（系李彦良同学）介绍进入该公司工作。被告人李彦良在明知孙某甲庆、邵某实施违法犯罪活动的情况下，仍然听从孙某甲庆、邵某指挥，从事上门考察借款人资质，提供支付宝账号供孙某甲庆、邵某收取款项，协助孙某甲庆、邵某制造虚假银行流水，冒充实际借款人身份与被害人签订借款合同等。至案发，李彦良参与孙某甲庆、邵某等人诈骗陈某甲、郑某人民币共122600元，其中既遂22600元，未遂100000元。具体分述如下： 1.2017年11月17日，陈某甲向孙某甲庆、邵某借款30000元，孙某甲庆、邵某收取“砍头息”、“保证金”、“上门费”共5600元，实际出借24400元，签订30000元虚高金额借款合同（出借人空白），另签订虚假门面房转让协议（受让方空白）、租房协议（承租人空白），银行走账30000元，李彦良提供支付宝账户于当日收取陈某甲支付的“砍头息”、“保证金”等共5600元。后李彦良又分别于2018年1月26日、2018年1月28日通过支付宝收取陈某甲支付的利息3100元和2100元。后陈某甲还款11期，支付孙某甲庆、邵某违约金、利息合计32000元。 2018年5月24日，因陈某甲之前多次向孙某甲庆、邵某借款，孙某甲庆、邵某以公司规定为由，诱骗陈某甲制作虚假银行流水。后邵帅、李彦良和陈雯至连云港市海州区珍城公寓楼下农业银行进行走账。邵某先向陈某甲农业银行账户转账40×××00元，要求陈某甲将收到的40×××00元取现后交回。陈某甲将40×××00元取现后交给李彦良，李彦良将该40×××00元转交给邵某。后邵某、李彦良又驾车至连云港市海州区苍梧路招商银行，将陈某甲取回的40×××00元存入邵某招商银行账户，邵某再次向陈某甲农业银行账户转账60000元，要求陈某甲将该60000元取现后交回，陈某甲取现后交给邵某。 2018年7月24日，孙某甲庆、邵某合谋后，由孙永庆持上述100000元虚假给付银行流水、借款合同等证据向连云港市海州区人民法院提起诉讼，要求陈某甲、孙某乙（陈某甲丈夫）归还其借款130000元，申请将陈某甲、孙某乙位于连云港市海州区大庆东某乙106号侨汇楼东A单元301的房产进行保全。后连云港市海州区人民法院将陈雯、孙敏涛的上述房产查封，判决陈某甲、孙某乙偿还孙某甲庆借款121500元。后因本案案发未实际执行到位。 2.2019年2月3日，被害人郑某向徐某（另案处理）、邵某借款10000元。被告人李彦良在明知邵某实施违法犯罪活动的情况下，仍然接受邵某的指使，由邵某实际出资10000元，其冒充赌场上放高利贷人员，在连云港市海州区茗馨花园东大门处与郑某见面商谈借款事宜。李彦良将邵某转给其的10000元转入郑某银行账户，邵某实际出借7000元，收取“砍头息”、“保证金”、“上门费”共3000元，郑某还款10000元。 2019年2月14日，被害人郑某向徐某、邵某借款20000元，被告人李彦良在明知邵某实施违法犯罪的情况下，仍然接受邵某指使冒充借款人，在连云港市海州区茗馨花园东大门处与郑某见面并签订借款合同。邵某先将20000元转入李彦良江苏银行账户，李彦良再将该20000元转入郑某银行账户。邵某收取“砍头息”、“保证金”、“上门费”共6000元，实际出借14000元，该14000元用于偿还2018年11月27日郑某向徐某、邵某所借50000元的利息，后郑某还款20000元。 2019年2月21日，被害人郑某向徐某、邵某借款20000元，邵某安排李彦良冒充借款人借款给郑某20000元并进行银行走账，收取“砍头息”、“保证金”、“上门费”共6000元，实际出借14000元，后郑某还款20000元。 2019年3月4日，被害人郑某向徐某、邵某借款20000元，邵某安排李彦良冒充借款人借款给郑某20000元并进行银行走账，收取“砍头息”、“保证金”、“上门费”共6000元，实际出借14000元，郑某未还本息。 被告人李彦良庭审中自愿认罪认罚。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被告人李彦良的供述与辩解，其和邵某是小学同学，平时联系不多，2016年至2017年左右开始和邵某联系的比较多，知道邵某和孙某甲庆一起放贷款。大约在2017年的时候，其开始和邵某一起放贷，干了大约几个月的时间。平时帮忙打扫打扫卫生，干些杂活，也跟着他们去考察，帮邵某转过账。其和邵某、孙某甲庆去过四、五个客户家里家访，就是看看房子是不是客户的，有没有人住，没有问题的话，邵某或者孙某甲庆就和客户签订借款合同、车辆或房屋租赁合同。签完合同后，客户去取现作为上门费、保证金、首期利息交给邵某和孙某甲庆，有时他们会叫其陪客户去银行取钱。其跟他们去找客户催收还钱过两、三次。邵某会给其钱，但不是工资，当时邵某给其七、八个月生活费，每月1千元或者2千元。 陈某甲在海州区大庆西路开了一个杂货店，她向邵某和孙某甲庆借钱，邵某带其去杂货店看过。一天下午，具体时间记不清了。邵某打电话让其去百一咖啡厅吃牛排，其到了之后看到孙某甲庆、邵某两人在咖啡厅里，后来陈某乙、冯某也来了，过会陈某甲也来了，陈某甲和孙某甲庆在一个包间里谈借钱的事情，其他人在隔壁房间打牌。孙某甲庆或者邵某让其去收一下钱，其手机就被拿去加了陈某甲的支付宝账号，陈某甲给其转了几千块钱，具体数额记不清了，出了咖啡店之后，其又把钱全部给了邵某。过了一段时间，邵某给其打电话说上次那个人等会给其转钱，让其收到钱后转给他。后来陈某甲又给其转了几千块钱，其收到后转给邵某或者孙某甲庆了。 2018年底至2019年初，当时其在海州区法院上班，邵某说有个女的要借钱，他不想用自己名义借钱，让其帮他转个账，以其名义借给郑某（后来得知），邵某先把钱转给其，让其再转给郑某。之后邵某向其江苏银行卡上转了一万或者二万块钱。其开车来到茗馨花园小区门口，看到邵某的车子停在路边，其过去坐到邵某车子后排座位上。当时邵某坐在驾驶室，郑某坐在副驾驶座位上，其问郑某需要用多少钱，郑某好像说一万或者两万，之后其通过手机银行把钱转给了郑某，郑某在车上写了欠条，然后交给了邵某，之后其就下车离开了。 后来过了一段时间，具体时间记不清了。当时其正在上班，邵某打电话告诉其上次那个女的还要借钱，让其再到上次那个地方帮忙转账，其答应后邵某向其银行卡里转了一万或者两万块钱。下班后其又开车到茗馨花园小区门口，上了邵某的车子，其去的时候郑某已经把欠条写好了，其直接就把钱转给了郑某。转完账之后，邵某问郑某戒指呢，郑某就拿出一个戒指给邵某，之后其就下车走了。其看了江苏银行银行卡交易记录，发现其给郑某转过四次钱。两次转账是邵某转账给其后，其又转给郑某了。还有两次转账没有见面，每次是二万元，具体记不清了。其帮邵某转账给郑某，郑某给过其两包烟，每包十几块钱。平时邵某会喊其出去吃吃喝喝，每次开车出去邵某也会给其三十、五十的加油钱。 庭审中，被告人李彦良对公诉机关指控的事实无异议，自愿认罪认罚。 2.同案人孙某甲庆供述与辩解，其和邱某分家之后注册成立了鸿庆信息科技有限公司，在五金机电城320房间，其把邵某、张某也带了出来，给了邱某、徐某一人一万多块钱把陈某甲的单子给平了，陈某甲的单子也被其给带了出来。当时鸿庆公司有其、邵某、张某、冯某和李彦良五个人，其是老板，公司只有李彦良每月有1500元工资，其和邵某两个人来发，其他几个人都是入股分红。张某在公司待了三个月就走了，冯某待了四、五个月也走了，李彦良待得时间最长，一直到其搬到珍城公寓又干了半年。当时公司没有多少放贷业务，李彦良平时就帮着开开车，放贷给别人的时候，李彦良也会跟着上门考察，收过利息，但是没有催收。关于放贷的流程、放贷签订哪些合同，李彦良都知道。 陈某甲到其公司借第一笔30000元钱没多久，陈某甲又打电话向其借30000元钱，其和邵某商量后同意了。合同应该是邵某、李彦良和陈某甲签订的，因为之前已经签了房屋租赁协议、店面转让协议，这次应该就只签了一个借款协议。合同签订的时候就只有陈某甲在合同上签字，需要其签字的地方就空着。借款按照10000元钱一天70元的利息，十天一个周期，一个周期利息是2100元，保证金是3000元，上门费是500元，陈某甲实际到手是24400元。邵某放完款之后，陈某甲就把先期扣除的钱转给了李彦良的支付宝上。转给李彦良是为了避免流水冲突。李彦良知道为什么转钱给他，他在公司待了一段时间，公司放贷流程他也都知道。后来还有两次利息也是李彦良收的，他知道是陈某甲借款的利息钱，要不然他也不会去收这个钱，这个钱转给李彦良后，他又转给邵某或者其了。 后来其看陈某甲一直还不上钱，其还要一笔一笔的算时间，其就把陈某甲约到珍城公寓的公司，其和陈某甲说把所有的借款化零为整，签一个100000元的借款合同。因为之前的几笔借款合同没有等额的流水，其就想着重新走一个流水。当时陈某甲同意了，因为陈某甲有事先走了，就没有走流水。过了几天后，其让邵某把陈某甲约出来走流水，其当时转了40×××00元给邵某，邵某自己有20000元，然后邵某就和陈某甲走了100000元的流水。走流水就是其把钱转给陈某甲，陈某甲把钱取出来后再交给其。陈某甲经济崩盘后，很多人到陈某甲家里要钱，陈某甲的老公给其打电话，双方在百一咖啡见面，经过谈判后陈某甲和她老公孙某乙向其出具了130000元的还款承诺书，约定一个月后最低还款50000元，剩余的钱分期还。一个月后陈某甲一分钱也没有还，其打电话给孙某乙，孙某乙说不管了。其就拿着130000元的条子、邵某和陈某甲走的100000元的流水等证据到海州法院去起诉陈某甲和孙某乙，把陈某甲的房子也保全了，后来法院判决陈某甲欠其121500元。 3.同案人邵某的供述与辩解，证实孙某甲庆和邱某分家之后，其和孙某甲庆、张某一起到了五金机电城320室继续放贷，当时孙某甲庆成立了一个公司叫连云港鸿庆科技有限公司。一开始公司里有其和孙某甲庆、张某，后来孙某甲庆又招来了冯某，过了一段时间之后冯某、张某都离开了，其又把李彦良招到公司来,其和孙某甲庆每个月给他发2000块钱的工资。李彦良的主要工作就是开车，有事的时候跟其一起出去帮忙，有时候为了避免流水冲突，李彦良帮着转账。和邱某分家之后，孙某甲庆认为陈某甲的单子有钱赚，就把陈某甲的单子带出来了。2017年11月十几号的时候，孙某甲庆给其打电话说陈某甲又要借30000块钱，让其拿着合同到陈某甲的店里去签。其就拿着借款合同、房屋租赁合同和店面转让合同到陈某甲的店里。合同还跟以前签的一样，只有陈某甲在借款人上签字，借款金额写了30000元，利息和出借人都是空着的，扣除保证金、利息和上门费，陈某甲实际到手24400元。其给陈某甲打完款之后，告诉孙某甲庆说陈某甲没有时间去取现金，孙某甲庆就让陈某甲转账给李彦良。后来陈某甲资金紧张，前期的借款已经出现逾期了，孙某甲庆提出让前期的借款算在一起，让陈某甲等额本息进行还款，陈某甲后来也同意了。陈某甲同意之后，孙某甲庆让其打电话给陈某甲过来办手续，孙某甲庆让其和陈某甲走一笔100000块钱的流水，当时公司里只有其和李彦良两个人，签好合同之后其告诉陈某甲要走100000元的流水，陈某甲一开始不同意，孙某甲庆又给陈某甲打电话，具体怎么说的其没有听清，无非就是公司规定之类的套话，后来陈某甲就同意了。孙某甲庆向其银行卡里转了40×××00块钱，其用手机银行把这40×××00块钱转给了陈某甲，然后其和李彦良带着陈某甲到南极路新海实验中学北大门对面的农业银行取钱，其当时在开车，陈某甲取钱之后把钱直接给了李彦良。孙某甲庆还让其和李彦良离银行远一点，不要被银行的监控拍到。其拿到陈某甲的40×××00元钱后又到招商银行把钱存了进去，之后又分两次往陈某甲的卡里转了60000元。其和陈某甲约定在国安楼下的农业银行继续走流水，但是国安楼下的银行排队，就到了另外一个农业银行取钱，这次陈某甲取了60000块钱之后直接交给了其，其就开车带着李彦良走了。后来陈某甲不还钱了，孙某甲庆就打电话给陈某甲的老公，其和孙某甲庆要求陈某甲、陈某甲老公出一张还款承诺书，具体内容其没看，大概意思就是陈某甲老公作为共同还款人。约定一个月后先给50000元，剩下来的分期还，但是到期后也没有还。孙某甲庆让其把和陈某甲走的100000元流水打印出来给律师，拿着和陈雯对象签的还款承诺书到海州区法院把陈某甲、陈某甲对象起诉了，法院也判决其胜诉了。 郑某向其借过六次钱，具体时间记不清了。2018年冬天的时候，郑某又打电话向其借款，其本来不想再借给郑某，担心郑某不还钱，后来其想到找个人假扮成是赌场的人借钱给他，郑某知道是赌场的人可能害怕，不敢不还。其想到了李彦良，其告诉李彦良假装成赌场上放高炮的，不用说什么话，等郑某签完字其就把钱转给李彦良，李彦良再按照郑某条子上写的银行卡号转过去就行，李彦良答应了。后来郑某过来的时候，其就给李彦良打电话，李彦良就过来了。李彦良到的时候，郑某已经坐在其车上了，其向郑某介绍说李彦良是其赌场上放高炮的朋友，郑某签好合同之后就把合同给了李彦良，李彦良按照合同上的卡号把钱转给了郑某，转完钱后李彦良就把合同拿走了，晚上的时候其又联系李彦良把合同拿了回来。这次郑某借了10000元，郑某取现3000元给其，还钱的时候是其直接去找郑某拿的钱。隔了一段时间，郑某又打电话借钱，其和郑某约好在茗馨花园东门见面。在去的路上其和李彦良打电话说上次那个女的又来借钱，等一下出来，李彦良答应了，其在李彦良来的时候就把钱转给了李彦良。李彦良到了之后，郑某已经签好了合同，李彦良直接按照合同上的银行卡号转钱，转完钱拿着合同就走了。这次郑某借了20000元，取了6000元现金给其。后面郑某还有两次借款，每次都是20000元，经过和前面一样。第二次借钱的时候，郑某将戒指抵在了其手里。 4.证人冯某证言，2017年7月份左右，孙某甲庆打电话给其让其一起创业，其后孙某甲庆带其在五金机电城楼上的一个房间里放贷。其去公司的时候，孙某甲庆、邵某和张某就已经在公司里了。其到公司之后，一开始孙某甲庆说给其开工资，后来孙某甲庆让其出钱一起放贷，其忘记入了几次股。孙某甲庆放贷给客户，一般至少签两种合同，除了借款合同之外，还要签房屋或者车辆类的合同，每种合同只有一份，在孙某甲庆手里，客户没有。事实上，客户只是来借钱，和买房、租房无关，这些合同都是假的，这些合同一般都是空着不写。其知道孙某甲庆这些做法不太合法，有点坑人，感觉就是骗人钱的，不是什么正规公司，所以就不在里面干了。2017年11月份左右，其快要走的时候，邵某把李彦良带到了公司。 5.证人张某证言，2015年的时候，其和孙某甲庆一起吃饭的时候留下了微信，后来其在微信上发现孙某甲庆发布招聘小贷公司业务员，其就联系孙某甲庆过去上班。当时是在邱总的公司，说好的一个月三千的工资，发工资的时候才给一千五，其干了一个多月就不干了。其从邱总公司辞职之后就在外面找工作，孙某甲庆联系其到他的公司上班。其在里面干了一个月左右，感觉不对劲，他们经常打电话恐吓别人，其就辞职了。其辞职之后李彦良到里面去上班，其和李彦良一起吃过一次饭。 6.被害人陈某甲的陈述，其通过朋友介绍多次向孙某甲庆借款。2017年11月17日，其又向孙某甲庆借款30000元，扣除利息2100元、保证金3000元、上门费500元，邵某转了30000元到其尾号3711农行卡里，孙某甲庆叫其把5600元转到李彦良支付宝里（账户liyanliangzuiku@vip.qq.com），实际到手24400元。2018年1月26日和1月28日其分别向李彦良支付宝账户支付了3100元和2100元利息。 因其多次借款，孙某甲庆提出让其等额本息还款。2018年5月24日，孙某甲庆让其去他办公室，其去了之后邵某提出来让其走银行流水，其一开始不愿意，孙某甲庆就在电话里说是公司新规定，凡是没有还完款的客户必须走银行流水。孙某甲庆让邵某拿出借款合同、门面房转让协议、房屋租赁协议、车辆抵押协议等让其签，合同上写借款100000元，后来邵某先转40×××00元到其尾号3711农行卡上，接着邵某叫其到楼下农行把40×××00元取出来，邵某在门口等着其，其取完钱后又来一个男子（经辨认为李彦良）把40×××00元接过去了。然后邵某让其去其他银行把剩下的流水走一下，邵某又用他尾号0807银行卡转了一笔20000元、一笔40×××00元的钱到其农行卡上，其到农业银行大庆路支行取了60000元出来，还是之前那个男子和邵某一起来的，其把60000元直接给他们了。 之后因其没有及时还款，2018年6月18日，其跟对象找孙某甲庆谈，孙某甲庆说其还欠他140×××00元多，孙某甲庆拿着之前走的100000元流水问其要钱，最后让其写了130000元的还款承诺书，其不同意，邵某说如果其不签承诺书，就把其房子卖了，于是其跟对象签订承诺书，承诺把房子卖了还给孙某甲庆130000元。直到7月15日，其房子还没卖，也没钱还，孙某甲庆便把其和其对象起诉到法院，起诉理由是其写的承诺书130000元，其中100000元是孙某甲庆安排邵某让其走的假流水，另外30000元是借的最后一笔50000元，还了20000元，剩30000左右没还。目前孙某甲庆已胜诉，房子被保全了。 7.被害人郑某的陈述，2019年初，其借邵某的钱还不上，邵某催债，其说实在没钱，让邵某帮想想办法，邵某说他有个朋友专门在赌场放高利贷，他帮联系这个人借点钱给其。李彦良好像借给其4次钱，第一次是一万，当时李彦良说不认识其，不敢多借，就转了10000块钱到其卡上，其从卡上取现3000元给邵某，到手7000元，十天之内其把本金还给了邵某。第二至四次都是对方转账20000元给其，其取现给对方，实际到手14000元。第二次和第三次借款都还清了。第四次借款还未还清，对方就被抓了。 8.被害人陈某甲的支付宝转账记录，2017年11月17日，陈某甲通过支付宝向李彦良转账5600元；2018年1月26日，陈某甲又通过支付宝向李彦良转账3100元，2018年1月28日，陈某甲再次通过支付宝向李彦良转账2100元。 9.被告人李彦良6221731001003853181江苏银行交易记录，2019年2月3日，李彦良账户收到邵某转账10000元，同日李彦良转给郑某10000元；2019年2月14日，李彦良账户收到邵某转账20000元，同日李彦良转给郑某20000元；2019年2月21日，李彦良账户收到邵某转账20000元，同日李彦良转给郑某20000元；2019年3月4日，李彦良账户收到邵某转账20000元，同日李彦良转给郑某20000元。 10.被害人陈某甲辨认笔录，证实被害人陈某甲辨认出和邵某一起带其取钱作假流水的男子，即本案被告人李彦良。 11.陈某甲控告书及记账明细、陈某甲农业银行卡交易流水、陈某甲微信及支付宝转账交易明细，证实陈某甲后还款给孙某甲庆、邵某，共计32000元。 12.连云港鸿庆信息科技有限公司工商登记资料，证实连云港鸿庆信息科技有限公司于2017年6月2日登记成立，法定代表人为孙某甲庆。 13.民事起诉状、庭审笔录、判决书等，证实2018年7月24日，孙永庆以陈雯、孙敏涛欠款为由向连云港市海州区人民法院起诉，要求陈某甲、孙某乙归还借款130000元并申请将海州区大庆东某乙106号侨汇楼东A单元301室房屋进行保全，后连云港市海州区人民法院判决陈某甲、孙某乙偿还孙某甲庆欠款121500元。 14.认罪认罚具结书，证实被告人李彦良认罪认罚。 15.发破案经过、到案经过，证实本案的发破案情况，被告人李彦良系被公安机关传唤到案。 16.前科劣迹登记表，证实本案被告人李彦良无前科劣迹。 17.被告人李彦良照片及户籍信息，证实本案被告人李彦良的自然情况。 关于辩护人朱晓东提出的李彦良不明知邵某等人实施“套路贷”犯罪的辩护意见，经查，在案证据同案人孙某甲庆、邵某供述及被告人李彦良本人供述均证实李彦良对孙某甲庆、邵某等人实施违法犯罪活动的手段非常清楚，证人冯某、张某的证言证实孙某甲庆、邵某等人实施违法犯罪活动特征明显，被告人李彦良作为具有中专文化及公安机关工作经历的人员应当知道孙某甲庆、邵某等人实施的是违法犯罪活动，并非正常的民间借贷行为。辩护人朱晓东的上述辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人朱晓东提出的李彦良在陈某甲被骗一案中未预谋、未分得好处的辩护意见，被告人李彦良明知孙某甲庆等人实施的是违法犯罪行为仍为其提供帮助，其在案前是否通谋，不影响对其犯罪行为的认定，其未分得好处，亦不影响其行为构成犯罪，但可作为对其酌情予以从轻的情节，本院在量刑时予以考虑。辩护人朱晓东关于李彦良在郑某被骗案中是被邵某欺骗的辩护意见无事实依据，本院不予采纳。辩护人朱晓东关于李彦良是初犯、偶犯、认罪认罚的辩护意见成立，本院予以采纳，在量刑时对被告人李彦良予以从轻处罚。 本院认为，被告人李彦良明知他人实施诈骗活动仍参与并为他人提供帮助，所涉诈骗数额巨大，其行为构成诈骗罪，是共同犯罪。江苏省东海县人民检察院指控被告人李彦良犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人李彦良在与孙某甲庆、邵某等人的共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法予以减轻处罚。部分犯罪由于孙某甲庆、邵某意志以外的原因未得逞，对被告人李彦良予以减轻处罚。被告人李彦良庭审中自愿认罪认罚，依法予以从宽处理。综合被告人李彦良的犯罪情节、认罪悔罪态度和具有见义勇为情节，适用缓刑对其所居住社区无重大不良影响，依法予以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李彦良犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起算；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳） 二、责令被告人李彦良连带退赔被害人陈雯、郑杨损失。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王小彪 人民陪审员  刘 忠 人民陪审员  马长宜 二〇二〇年六月十三日 书 记 员  孙振丹 法律条文附录 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。