鞍山市铁东区人民法院刑 事 判 决 书(2020)辽0302刑初91号公诉机关鞍山市铁东区人民检察院。被告人王家奇，男，1983年4月23日出生于辽宁省鞍山市，汉族，大学本科文化，中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山城市经理，户籍所在地辽宁省鞍山市立山区，捕前住。因涉嫌犯非法吸收存款罪于2019年7月11日被刑事拘留，同月24日被执行逮捕。现羁押于鞍山市第一看守所。辩护人陈湘波，辽宁金科大律师事务所律师。鞍山市铁东区人民检察院以鞍东检刑诉[2020]44号起诉书指控被告人王家奇犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月19日向本院提起公诉。本院经审查予以立案，并依法组成合议庭，于2020年6月18日依法公开开庭审理了本案。鞍山市铁东区人民检察院指派检察员秦箫、高欣出庭支持公诉，被告人王家奇及其辩护人陈湘波到庭参加诉讼。本案现已审理终结。鞍山市铁东区人民检察院起诉指控，2018年4月初至2019年3月期间，在鞍山市铁东区民居内，被告人王家奇利用中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山营业部投资为由，以高利息回报、投资时间短、诱骗投资者投资，总计吸收公众存款人民币5467900元，已返还金额73945.68元，造成投资者实际损失金额5393954.32元。其中投资者中有被告人王家奇的母亲徐某1和王家奇的哥哥王某，徐某1投资了60万元，王某投资了3万元。公诉机关为上述指控向法庭提供了相应证据。公诉机关认为，被告人王家奇非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人王家奇在法庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。辩护人陈湘波提出的辩护意见是，1、本案应认定为单位犯罪；2、吸收总额过高，在计算上存在误差；3、被告人王家奇系初犯，且赔偿了部分投资人的经济损失，取得谅解。经审理查明，2018年4月初至2019年3月期间，在鞍山市铁东区民居内，被告人王家奇利用中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山营业部投资为由，以高利息回报、投资时间短、诱骗投资者投资，总计吸收公众存款人民币5467900元，已返还金额73945.68元，造成投资者实际损失金额5393954.32元。其中投资者中有被告人王家奇的母亲徐某1和王家奇的哥哥王某，徐某1投资了60万元，王某投资了3万元。2019年7月11日，被告人王家奇到鞍山市投案自首。案发后，被告人王家奇返还了部分投资人的投资款，取得部分投资人的谅解。上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人王家奇的供述证明：2018年1月末，我通过中发展信（北京）投资管理有限公司区域负责人朱某2网络招聘加入了中发展信（北京）投资管理有限公司，任职的职位是城市经理，主要负责鞍山地区的所有工作至今。我的工资薪酬是城市经理月薪12800元，提成是每个月100元左右，我基本上不拿绩效工资。公司8月出现了不给返钱的问题，之后再也没有给我开资。中发展信（北京）投资管理有限公司，法定代表人李某，注册资本10000万元人民币，成立日期2016年4月13日，注册地址北京朝阳区东三环中路39号院18号楼17层2005，经营范围投资管理等。中发展信（北京）投资管理有限公司的法人是李某、实际老板是吕某，他们下面是全国运营总经理孙某3、孙某3下面是区域负责人朱某2、朱某2下面是城市经理我本人。中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山有个店面，地址在鞍山市铁东区政府对面，店面经营时间为2018年4月，对外宣称中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山分公司，但是没有起营业执照，2018年4月13日成立鞍山升升投信息咨询有限公司，但是对外都称中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山分公司。中发展信（北京）投资管理有限公司和鞍山升升投信息咨询有限公司都是一个法人，法人叫李某。李某没有来过鞍山，鞍山负责人是我。中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山设置有城市经理、营业部经理、总监、团队经理、理财经理、文某。城市经理主要负责鞍山公司的运营管理、人员招聘、所有的日常业务，是鞍山的负责人；营业部经理孙某1，主要管理总监开展投资业务、周三的理财会讲解；总监腾某、张某1，主要负责管理团队、开展投资业务；团队经理关某4、刘某6，负责管理理财经理开展业务；理财经理刘某2、高某2等人，主要负责开展业务，拉客户投资。公司除了我以外大家都有业绩考核，我按照鞍山总的投资额考核。文某有于春明，主要负责业绩考核等和传达公司的通知；高惠明，主要负责财务，鞍山公司用钱的地方都要找她，我签字后北京公司给鞍山转款；刘某1主要负责日常考勤管理等。公司的人员流动性很频繁，正常经营了也就6个月左右，每个人最多也就开了几个月工资。公司营业执照写的投资管理、项目投资等；实际经营的业务有线下业务升升投“融资租赁协议（供应链金融）”，线下业务只有2、3笔，后来就取消线下业务，都是线上，线上业务也是升升投“融资租赁协议（供应链金融）”。线上业务是在www.zxzbol.com网址注册，注册成功后就可以正常登陆，在网址上充值会收到富滇银行的短信验证码，在线上平台输入验证码后充值成功、在网上选择投资理财融资租赁协议（供应链金融）产品，等待投资钱数满额后，就会自动生成融资租赁协议（供应链金融），协议上会有承租方公司、转让方公司，这笔钱通过富滇银行划款，之后就可以再网上打印合同。线下业务就是客户到公司签订融资租赁协议（供应链金融），填写合同，通过POS机把钱划到中发展信（北京）投资管理有限公司。鞍山投资者几乎都是线上投资的，线下业务很少。中发展信（北京）投资管理有限公司的理财产品主要有单某、双季赢、月月利、年年红。其中单某、产品期限3个月（月返）、年化收益9.3%；双季赢、产品期限6个月（月返）、年化收益10.4%；月月利、产品期限：12个月（月返）、年化收益11.2%；年年红、产品期限：12个月（年返）、年化收益11.8%；中发展信（北京）投资管理有限公司有安卓系统有APP，搜索升升投就能查到。我2018年8月左右去北京了，主要是看公司实际运营状况和询问一下厂子的经营状况。我听公司的人介绍说状况良好，有银行存管、连接的富滇银行，我就觉得比较靠谱。投资者的钱用于购买设备我只看见了5台推土机、还有2台挖沟机，其他的设备我没看到，公司在网站上给我发的照片，有关车的信息。公司设备大概一台机器60万元，最贵的是200万元一台。现在这些设备在哪我不清楚，是否用于租赁我不知道。我和鞍山地区投资者按照北京公司讲解的情况说，老百姓的投资的钱用于山腾重工公司生产设备，由山腾重工公司通过中介方天津文化融资租赁有限公司把生产的设备出租出去，然后公司收取租赁的设备钱返利给老百姓。有时候也给员工讲解公司的一些行业的合规性，产品的信息，项目方的信息，早会通过华东区域YY语音会议，每天讲一下公司和理财项目的信息等。对外宣传就是员工对鞍山老百姓宣传投资能得到利息，承诺到期能返本，还有每周三有理财会议，给到会的老百姓讲解公司的行业和理财产品，还有带一些客户到山东海阳市鑫聚公司去考察过。中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山地区有48人投资，投资总额5467900元，统计损失5393954.32元。这500多万元损失中我母亲徐某1投资了60万元（有25万是我的钱），收回了6000元，我哥哥王某投资了3万元。我不知道中发展信（北京）投资管理公司涉及的账户，在鞍山投的人员都是老百性，主要包括一些招聘的员工及员工的亲属，公司对员工带单入职没有要求，公司有考核，要是不开单的话就会清退，有的员工拉不来客户就自己投资了。公司2018年8月出事以后，我和老百姓说公司有一个还款期限，24-30个月左右，后来公司的实际老板吕某出事被抓起来，公司的资金链已经断了。中发展信（北京）投资管理有限公司提供了营业执照复印件，信用等级凭证，ICP备案，没有相关吸收老百姓存款的资质。中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山地区目前公司经营地点已经黄了，老百姓都去北京和山东找了很多次，现在等待公安机关处理呢。其中北京朝阳经侦2019年1月已经对中发展信（北京）投资管理有限公司立案了，公司实际控制人吕某被山东营经侦以非法吸收公众存款刑拘了，北京警察让我们拿着材料到当地公安机关报案，老百性投资的钱是通过富滇银行打款的，具体去向我不知道。2、证人吕某的证言证明：2016年6月，我从他人处购买了中发展信公司的执照，我是该公司实际控制人，2016年6月至今，我一直在该公司工作。公司办公地一开始在北京市朝阳区双井富丽大厦办公，法人是李某，是代持法人，不参与公司实际经营，公司无任何股东，由我一人控制。我直接管理财富端老板，都是我自己招聘的，分别是孙雨（真名孙迎洲），负责江苏地区；杨建坤，负责南方地区；韩某、赵某3，负责北京地区；财务工作的负责人是尹某，他也负责管理投资人数据。公司的主要业务是为企业募集资金的中介方，也对自己公司的实体项目投资。我们公司自己的项目是鱼台博杰工程机械有限公司，2016年改名为济宁鑫聚重型工程机械有限公司。我们公司在全国各地大概有30多个分公司，主要业务就是拿公司自有项目去融资，主要通过各大区域经营的销售团队找投资人，后带投资人去参观公司的实际项目，承诺给投资人年化12%收益，投资人有意向后我们会给投资人签订三方借款合同（投资人、中发展信中介方、项目方），资金的用途是用在公司的实体项目方，一般投资人的资金会先通过POS机刷卡进入中发展信公司，再由中发展信公司投资到项目方，我吸收资金的目的就是做大自己的工程机械企业。销售理财产品是由烟台山腾建设工程有限公司和济宁鑫聚重型工程机械有限公司的建设工程设备生产，建设工程融资租赁包装为理财产品，带着客户参观、宣传之后，承诺投资人高额返利后与投资人签订《借款合同》，名称从这两个项目命名，以上两个项目是真实的，带领投资人参观过。中发展信公司、烟台山腾建设工程有限公司和济宁鑫聚重型工程机械有限公司这三级公司都是我的，我是实际控制人。济宁鑫聚重型工程机械有限公司，2012年由我发起设立，2012年到2018年9月一直在经营，2017年9月政府强制该公司破产，主要是因为公司的债务问题，但是公司没有停止生产经营。现在该公司已经进入破产程序，由当地政府的人管理该公司的固定资产，该公司现在有293亩土地和4.3万平方米的房产、机械设备、库存、账目，我公司自己评估估值2.6亿元左右。烟台山腾建设工程有限公司，2017年8月由我成立，主营业务是建筑工程设备，我被抓之前，该公司还正常经营，固定资产2000万左右的建设工程设备和一些库存。我利用中发展信公司向济宁鑫聚重型工程机械有限公司投了1亿元左右，向烟台山腾建设工程有限公司投了5000万元左右。中发展信公司与济宁鑫聚公司的债权关系是真实的，济宁鑫聚公司讲固定资产抵押给中发展信公司的情况也是真实的。债权关系和抵押关系都是由我本人让两个公司的财务人员办理的，主要目的就是保障投资人的资金安全，让投资人放心投资。中发展信公司的理财产品有1000个左右投资人（全国范围），投资人投资金额大概有2-3亿元左右，投资人都是各大区经理通过销售团队的客户资源找来的。王家奇是鞍山分公司的负责人，别的情况我不了解，我也没有来过鞍山。我通过中发展信（北京）投资公司非法吸收50多个老百姓的投资，在鞍山吸收了500多万元，吸收的钱转到我在昆明市富滇银行的第三方平台上，然后又转到我的烟台山腾建设工程有限公司和济宁鑫聚重型工程机械有限公司，用于公司的投资和建设上了。我在云南昆明市富滇银行成立的账户名是中发展信（北京）投资管理有限公司，账号是12×××66，后来用的账户名是中发展信（北京）投资管理有限公司网络借贷租金存款专户，账号是12×××54，这个账户是线上投资的专用账户。线下投资的账户有两个，一个是北京分行北大街支行，账号是11×××02，户名是中发展信（北京）投资管理有限公司，另一个是北京招商银行的，账号记不住了。3、证人刘某1的证言证明：我是2018年1月左右通过中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山城市经理王家奇的介绍到这个公司上班的，任职的职位的总监，负责招聘、销售、分管的1个团队，基本工资是3360元，绩效800元左右不等，2018年8月份开始工资就不开了。鞍山有1个店面，地址在鞍山市铁东区政府对面，店面经营时间为2018年4月，对外宣称中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山分公司，但是没有起营业执照，2018年4月13日成立鞍山升升投信息咨询有限公司，但是对外都称中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山分公司。中发展信（北京）投资管理有限公司和鞍山升升投信息咨询有限公司都是一个法人，法人叫李某。李某没有来过鞍山，鞍山负责人叫王家奇，是鞍山城市经理。我没有去中发展信（北京）投资管理有限公司，中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山地区投资的有50人左右，统计损失554万元左右。投资的都是鞍山的老百性，也有招上来的一些员工，我投资了5万元钱,收到利息772.6元，实际损失49227.4元。我介绍我母亲投资了10.11万元。我收到过富滇银行的短信，钱应该是打到富滇银行的账户上。中发展信公司内部是王家奇和孙某1给员工进行讲解公司的一些行业的合规性，产品的信息，项目方的信息，早会通过华东区域YY语音会议，每天讲一下公司和理财项目的信息等。对外宣传就是员工对鞍山老百姓宣传投资能得到利息，承诺到期能返本，还有每周三有理财会议，给到会的老百姓讲解公司的行业和理财产品，还有带一些客户到山东海阳市鑫聚公司去考察过。中发展信（北京）投资管理有限公司有提供营业执照复印件，信用等级凭证，ICP备案。中发展信（北京）投资管理有限公司是2018年8月出事的，之后就不回款了。4、证人张某1的证言证明：我是2018年8月末通过王家奇的介绍到中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山分公司上班的，任职的职位是营业部经理，6月份降职为总监，主要负责销售团队管理、找客户投资。营业部经理月薪16000元，我的比例是0.8,5月份给我开了4483.96元，6月份开了6400元，7月开了6400元，公司8月出现了不给返钱的问题，之后再也没给我开过工资。中发展信（北京）投资管理有限公司和鞍山升升投信息咨询有限公司都是一个法人，法人叫李某。李某没有来过鞍山，鞍山负责人叫王家奇，是鞍山城市经理。我2018年9月3日就去北京了，因为公司不给返钱了，家里亲戚通过我投了很多钱，中发展信（北京）投资管理有限公司安排人给我写了一个承诺书，承诺会给我正常兑付，后来也没有兑现。鞍山地区投资的有52人，统计损失552.99万元。我本人投资了1100元，实际损失也是1100元；我母亲艾某投资0.99万元；我嫂子关某2投资100.01万元；朋友刘某2投资4万元；嫂子姐姐关某1投资10万元；朋友赵某1投资7万元；姐姐高某1投资10万元；二姑张某2投资15.12万元，实际损失147万元。6、证人贾某1的证言证明：中发展信（升升投信息咨询有限公司）鞍山分公司的实际负责人是王家奇，他负责公司的全面工作我是2018年8月左右通过团队经理黄某1介绍我去的。黄某1和孙某1跟我介绍公司有个理财，能赚钱，投资时间短、投资收益高，于是我就在2018年8月29日找黄某1帮我投资了共1份理财，签订的出借服务协议，共计8万元。2018年8月开始就不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。北京的总公司我没有去过，鞍山的分公司我就去过听课，孙某1给我讲的课。我投资8万元，返还利息0元，返还本金0元，实际损失8万元。中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山地区有50多人投资，损失500多万元钱，别的我不太清楚。7、证人蔡某的证言证明：中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山分公司的实际负责人是王家奇，他负责公司的全面工作。我是通过我女儿刘某5知道的中发展信（北京）投资管理有限公司。2018年6月腾某和孙某1跟我介绍公司有个理财，能赚钱，投资时间短、投资收益高，于是我就在2018年6月27日、2018年6月29日找刘某5帮我投资了共2份理财，共计10万元。2018年8月24日就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。北京的总公司我没有去过，鞍山的分公司我就去过听课，孙某1给我讲的课。我投资10万元，返还利息1000元左右，返还本金0元，实际损失99000元。我投资的钱充值到富滇银行的账户上了，因为富滇银行给我发短信了。8、证人孙某1的证言证明：我是2018年3月左右通过中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山城市经理王家奇的介绍到这个公司上班的，任职的职位是营业部经理兼任公司的讲师，负责招聘、销售、分管的1个团队，还负责讲课等工作。我基本工资10800元，绩效几百元不等，公司8月出现了不给返钱的问题，之后再也没有给我开资。公司的人员流动性很频繁，正常经营了也就6个月左右，每个人最多也就开了几个月工资，我没有去过中发展信（北京）投资管理有限公司，但是我去过烟台山腾重型机械有限公司，我见到过实际老板吕某，在山东山腾重工公司。中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山地区投资的有50人左右，统计损失550万元左右。我投资了42.5万元，回来2万元，实际损失是40.5万元。我的客户有5、6个人，他们共计投资60万元左右，他们都是我家人或者朋友。我主要介绍中发展信（北京）投资管理有限公司、烟台山腾重型机械有限公司的情况、公司的生产、运营、发展等信息，还有介绍投资者投资的时间、给予的利息、返还本金的相关情况、再有就是总公司发给我的一些PPT宣传片等资料，我播放给投资者看。9、证人腾某的证言证明：我是2018年1月左右通过中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山城市经理王家奇的介绍到这个公司上班的，任职的职位是总监，负责招聘、销售、分管的1个团队。我基本工资8000元，绩效1000-2000不等，公司8月份出现了不给返钱的问题，之后再也没有给我开资。我投资了81100元，我的客户有9人，他们共计投资80万元左右。家人和朋友通过我投资我获得了大约3、4万左右的绩效工资和提成。10、证人刘某3的证言证明：我是2018年4月左右通过中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山城市经理朋友腾某的介绍到这个公司上班的，任职的职位是营业部员工，负责销售，找客户投资。我工资2800元，开了4、5个月。中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山地区投资的有50人左右，统计损失500万元左右。我投资了4万元。我的客户有6人，他们共计投资20多万元，我获得了800元左右绩效工资和提成，我和客户说了投资有些风险，我也没有想到会出事。11、证人徐某2的证言证明：我是2018年1月左右通过我爱人腾某介绍到中发展信（北京）投资管理有限公司上班的，任职的职位是理财经理。每月到手大概4000元左右，到2018年6月之后再也没有给我开资，开了5个月。公司的人员流动性很频繁，正常经营了也就6个月左右，每个人最多也就开了几个月工资。我投资了31100元，我没有客户。12、证人温某的证言证明：中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山分公司的实际负责人是王家奇，他负责公司的全面工作。我是2018年6月左右在大街上看到中发展信（北京）投资管理有限公司员工在宣传产品，之后我就到中发展信公司的地址去参观了，当时公司的总监腾某接待的我。腾某和孙某1跟我介绍公司有个理财，能赚钱，投资时间短、投资收益高，于是我就在2018年6月5日、2018年6月29日、2018年7月31日、2018年8月30日找腾某帮我投资了共4份理财，共计37000元。2018年8月24日就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。北京的总公司我没有去过，鞍山的分公司我就去过听课，孙某1给我讲的课。我投资37000元，返还利息200元，返还本金0元，实际损失36800元。我投资的钱充值到富滇银行的账户上了，因为富滇银行给我发短信了。中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山地区有50多人投资，损失500多万元，别的我不太清楚。我没问过中发展信（北京）投资管理有限公司有无相关的证照。13、证人张某3的证言证明：我通过腾某知道的中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山分公司。2018年8月左右，腾某和孙某1跟我介绍公司有个理财，能赚钱，投资时间短、投资收益高，于是我就在2018年5月25日找腾某帮我投资了共1份理财，共计3万元。2018年8月24日就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。北京的总公司我没有去过，鞍山的分公司我就去过听课，孙某1给我讲的课。我投资30000元，现在一分钱没返，实际损失30000元。我投资的钱充值到富滇银行的账户上了，因为富滇银行给我发短信了。中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山地区有50多人投资，损失500多万元，别的我不太清楚。我没问过中发展信（北京）投资管理有限公司有无相关的证照。14、证人高某1的证言证明：我通过张某1知道的中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山分公司。2018年6月25日我委托张某1帮我投资了共1份理财，共计10万元。2018年9月就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。北京的总公司和鞍山的分公司我都没有去过。我投资10万元，回来1600元左右，实际损失98400元。我没问过中发展信（北京）投资管理有限公司有无相关的证照。15、证人关某1的证言证明：我通过张某1知道的中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山分公司。2018年8月2日我委托张某1帮我投资了共1份理财，共计10万元。2018年9月就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。北京的总公司和鞍山的分公司我都没有去过。我投资10万元，回来880元左右，实际损失99120元。我没问过中发展信（北京）投资管理有限公司有无相关的证照。16、证人张某4的证言证明：我通过礼红伟知道的中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山分公司。2018年8月21日我委托刘某3帮我投资了共1份理财，共计1万元。2018年8月24日就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。北京的总公司我没去过，鞍山的分公司我去过一次听孙某1讲课。我投资1万元，实际损失1万元。我投资的钱充值到富滇银行的账户上了，因为富滇银行给我发短信了。中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山地区有50多人投资，损失500多万元，别的我不太清楚。我没问过中发展信（北京）投资管理有限公司有无相关的证照。17、证人刘某4的证言证明：我是2018年6月左右在大街上看到中发展信（北京）投资管理有限公司员工在宣传产品，之后我就到中发展信公司的地址去参观了，当时刘某3接待的我。刘某3和孙某1跟我介绍公司有个理财，能赚钱，投资时间短、投资收益高，于是我就在2018年6月30日、2018年7月23日、2018年8月1日找刘某3帮我投资了共3份理财，共计5万元。2018年8月24日就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。北京的总公司我没有去过，鞍山的分公司我就去过听课，孙某1给我讲的课。我投资5万元，返还利息481元，实际损失49519元。我投资的钱充值到富滇银行的账户上了，因为富滇银行给我发短信了。中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山地区有50多人投资，损失500多万元，别的我不太清楚。我没问过中发展信（北京）投资管理有限公司有无相关的证照。18、证人张某2的证言证明：我通过张某1知道的中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山分公司。2018年6月28日我委托张某1帮我投资了共1份理财，共计151200元。2018年9月就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。北京的总公司和鞍山的分公司我都没有去过。我投资151200元，回来2600元左右，实际损失148600元。我没问过中发展信（北京）投资管理有限公司有无相关的证照。19、证人徐某3的证言证明：2018年2月我通过我儿子投资了共1份理财，共计2万元。2018年9月就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。北京的总公我没有去过。我投资2万元，回来1033元，实际损失18967元。我没问过中发展信（北京）投资管理有限公司有无相关的证照。20、证人张某5的证言证明：2018年5月31日、2018年6月23日、2018年6月26日我通过腾某投资了共3份理财，共计35万元。2018年9月就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资35万元，返息8000元，实际损失342000元。我没问过中发展信（北京）投资管理有限公司有无相关的证照。21、证人宛春洁的证言证明：2018年8月2日我通过刘某7投资了共1份理财，共计22000元。2018年9月就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资2.2万元，返息100元，实际损失21900元。22、证人宛长义的证言证明：2018年6月29日、2018年7月12日、2018年7月16日我通过刘某7投资了共3份理财，共计8万元。2018年9月就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资8万元，实际损失8万元。23、证人张某6的证言证明：2018年5月2日、2018年5月11日、2018年5月25日我通过腾某投资了共3份理财，共计7000元。2018年9月就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资7000元，返息200元，实际损失6800元。24、证人宛春霞的证言证明：2018年6月27日、2018年6月29日、2018年7月24日、2018年7月29日我通过刘某7投资了共4份理财，共计24万元。2018年9月26日就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资24万元，返息3062元，实际损失236398元。25、证人张某7的证言证明：2018年8月7日我通过刘某7投资了共1份理财，共计5万元。2018年9月就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资5万元，实际损失5万元。26、证人高和枢的证言证明：2018年8月5日、2018年8月19日我通过腾某投资了共2份理财，共计2万元。2018年8月24日就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资2万元，实际损失2万元。27、证人关某2的证言证明：2018年5月21日、2018年5月22日、2018年5月25日、2018年7月22日我通过张某1投资了共4份理财，共计1000100元。2018年8月24日就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资1000100元，返回19000元左右，实际损失981100元。28、证人刘某2的证言证明：2018年7月11日、2018年7月25日、2018年5月25日我通过张某1投资了共2份理财，共计4万元。2018年9月左右就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资4万元，返回300元左右，实际损失39700元。29、证人礼红伟的证言证明：2018年7月26日、2018年8月30日我通过刘某3投资了共2份理财，共计4万元。2018年8月24日就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资4万元，返回233元，实际损失4万元。30、证人丛某的证言证明：2018年5月24日、2018年5月25日我通过刘某7，投资了共2份理财，共计8万元。2018年12月左右就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资8万元，实际损失8万元。31、证人赵某2的证言证明：我是2018年8月左右通过中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山城市经理王家奇的介绍到这个公司上班的，我在他这任职的目的是以员工的名义投资，并未在这个公司实际任职过，给过我一次不到2000元的工资。中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山地区投资的有50人左右，统计损失540万元左右。我投资了8万元，没有客户。2019年6月5日，王家奇还了我8万元，我给他打了一张收条，并且签字、按手印了。32、证人朱某1的证言证明：2018年5月25日我通过刘某3投资了1份理财，共计10万元。2018年8月左右就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资10万元，实际损失10万元。33、证人贾某2的证言证明：2018年6月29日我通过刘某3投资了1份理财，共计1万元。2018年9月左右就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资1万元，实际损失1万元。34、证人艾某的证言证明：2018年6月28日、2018年7月11日我通过张某1投资了2份理财，共计9900元。2018年12月27日就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资9900元，返息160元，实际损失9740元。35、证人徐某1的证言证明：2018年6月27日、2018年6月29日、2018年7月25日我通过王家奇投资了3份理财，共计60万元。2018年9月就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资60万元，返息6000元，实际损失594000元。36、证人关某3的证言证明：2018年6月27日、2018年6月30日、2018年7月11日我通过刘某1投资了3份理财，共计10.11万元。2018年8月24日就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资10.11万元，返息1561.08元，实际损失99538.92元。37、证人赵某1的证言证明：2018年8月29日、2018年9月2日、我通过张某1投资了2份理财，共计7万元。我投资后就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资7万元，实际损失7万元。38、证人刘某5的证言证明：我是2018年7月左右通过中发展信（北京）投资管理有限公司的刘某1介绍到这个公司上班的，任职的职位是销售，给过我一次3000元的工资。我投资了1万元，我母亲通过我投资了1万元。39、证人杨某的证言证明：2018年6月4日、2018年6月29日、2018年7月3日我通过孙某1投资了3份理财，共计4万元。我投资后就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资4万元，实际损失4万元。40、证人翟某的证言证明：2018年5月31日我通过孙某1投资了1份理财，共计1万元。2018年8月24日就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资1万元，返还利息100元，实际损失1万元。41、证人高某2的证言证明：我是2018年6月末通过中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山城市经理王家奇的介绍到这个公司上班的，任职的职位是理财经理，其实我就是挂个名，我不拉客户，也不做业务，我自己为了投资。我投资231100元，返回2000元，损失234735元。42、证人黄某1的证言证明：我是2018年7月左右通过网络看到中发展信（北京）投资管理有限公司的招聘到这个公司上班的，任职的职位是团队经理。工资定到3000元，但是上班不到1个月，公司就先出事了，我一分工资都没得到。我本人没有投资了，我的爱人贾某1投资了8万元。43、证人孙某2的证言证明：2018年6月、2018年7月我通过孙某1投资了2份理财，共计21万元。2018年8月就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资21万元，返还利息2000元，实际损失208000元。44、证人黄某2的证言证明：2018年5月我通过孙某1投资了1份理财，共计5万元。2018年8月就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资1万元，返还利息1000元，实际损失49000元。45、证人王某的证言证明：2018年6月我通过王家奇投资了1份理财，共计3万元。2018年9月就开始不返还本金了，我听说总公司出事后，利息也不给我了，本金也没有给我返还。我投资3万元，实际损失3万元。46、中发展信（北京）投资管理有限公司宣传资料证明：中发展信（北京）投资管理有限公司对外宣传的情况。47、鞍山升升投信息咨询有限公司企业信息档案证明：鞍山升升投信息咨询有限公司设立的情况。48、中发展信（北京）投资管理有限公司企业信息档案证明：中发展信（北京）投资管理有限公司设立的情况。49、烟台山腾建筑有程机械有限公司企业信息档案证明：烟台山腾建筑有程机械有限公司设立的情况。50、投资合同及银行汇款凭证证明：各投资人的投资情况。51、中发展信（北京）投资管理有限公司对公账户银行交易明细及对手信息证明：中发展信（北京）投资管理有限公司银行交易的情况。52、烟台山腾建筑工程机械有限公司对公账户银行交易流水及对手信息证明：烟台山腾建筑工程机械有限公司银行交易的情况。53、鞍山银保监分局复函证明：其未向鞍山升升投信息咨询有限公司颁发金融许可证。54、收条证明：2019年6月5日，被告人王家奇返还赵某28万元投资款。55、刑事谅解书证明:黄某1、腾某、刘某3、刘某7、刘某1、姜某、王某、徐某1对被告人王家奇表示谅解。56、鞍山中科华会计师事务所有限公司报告书证明：中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山营业部涉嫌非法吸收公众存款投资金额5467900元，已返利金额73945.68元，投资损失5393954.32元。57、案件来源及到案经过证明：2019年6月17日8时许，张某1报案称，位于鞍山市铁东区民居内在2018年4月至2019年3日期间，中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山营业部涉嫌非法集资。2019年7月11日，被告人王家奇到鞍山市投案自首。上述证据，经当庭举示，并经质证，各证据之间可以相互认证，应认定为本案的定案证据。本院认为，被告人王家奇非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王家奇犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。关于被告人王家奇的辩护人陈相某提出的本案应认定为单位犯罪的辩护意见，经查，被告人王家奇的供述、各投资人的证言、鞍山银保监分局复函等证据相互印证，证明中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山营业部没有中国银行银保监局等部门的批文，现有证据不能认定被告人王家奇的行为是单位犯罪，故对该项辩护意见，本院不予采纳。关于被告人王家奇的辩护人陈湘波提出的吸收总额过高，在计算上存在误差的辩护意见，经查，被告人王家奇的供述、各投资人的陈述、投资合同及汇款凭证、鞍山中科华会计师事务所有限公司报告书等证据相互印证，证明中发展信（北京）投资管理有限公司鞍山营业部涉嫌非法吸收公众存款投资金额5467900元，已返利金额73945.68元，投资损失5393954.32元，故对该项辩护意见，本院不予采纳。关于被告人王家奇的辩护人陈湘波提出的被告人王家奇系初犯，且赔偿了部分投资人的经济损失，取得谅解的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人王家奇向公众非法吸收存投资款5467900元，已返利金额73945.68元，投资损失5393954.32元，本应在有期徒刑五年至有期徒刑六年间处以刑罚。考虑被告人王家奇系初犯，主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，且返还了部分投资人的投资款，取得谅解，依法可以对其从轻处罚。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人王家奇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月11日至2024年7月10日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  高 泰人民陪审员  黄亚光人民陪审员  潘志贺二〇二〇年六月二十八日书 记 员  张 圆