湖南省长沙市芙蓉区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0102刑初106号公诉机关长沙市芙蓉区人民检察院。被告人魏义，男，1994年11月6日出生，湖南湘乡市人，汉族，大学本科文化，原湖南吉盟财富投资管理有限公司员工，住湖南省湘乡市。因涉嫌集资诈骗罪，2019年9月4日投案并被刑事拘留，同年9月25日经批准，次日执行逮捕。辩护人尹海健，湖南人和律师事务所律师。辩护人王梓涔，湖南华麟律师事务所律师。被告人曾文倩，女，1992年5月11日出生，湖南省绥宁县人，汉族，高中文化，原湖南吉盟财富投资管理有限公司员工，住湖南省绥宁县。因涉嫌集资诈骗罪，2019年9月4日投案并被刑事拘留，同年9月25日经批准，次日执行逮捕。辩护人杨碧珍，湖南振绥律师事务所律师。被告人肖婷，女，1995年5月16日出生，汉族，湖南省武冈市人，大学专科，原湖南吉盟财富投资管理有限公司员工，住湖南省邵阳市武冈市。因涉嫌集资诈骗罪，2019年9月5日投案并被刑事拘留，同年9月25日经批准，次日执行逮捕。辩护人谌朝敏，湖南天地人律师事务所律师。长沙市芙蓉区人民检察院以长芙检公诉刑诉［2020］76号起诉书指控被告人魏义、曾文倩、肖婷涉嫌非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。长沙市芙蓉区人民检察院指派检察员徐平出庭支持公诉。被告人魏义及其辩护人王梓涔、被告人曾文倩、被告人肖婷及其辩护人谌朝敏到庭参加诉讼，被告人曾文倩的辩护人杨碧珍提交书面辩护意见。本案现已审理终结。长沙市芙蓉区人民检察院指控：2016年1月15日，欧特峰（另案处理）成立湖南吉盟财富投资管理有限公司（以下简称吉盟投资），公司注册在长沙市芙蓉区农资大厦，欧特峰担任公司董事长兼总经理，同时欧特峰还控制湖南吉盟财富网络科技有限公司（以下简称吉盟网络）。谢娇梅（另案处理）系吉盟投资、吉盟网络的财务负责人。皮巧云（另案处理）担任吉盟投资市场总监及河西分部市场总监。2016年1月至2018年1月期间，欧特峰等人在未经银监局等职能部门批准，以吉盟投资、吉盟网络名义在长沙市芙蓉区长沙县等人以投资项目的名义，通过讲师授课、电视专题广告、电话推广、宣传单推广、项目参观、以老带新、口口相传的方式面向社会公众宣传，承诺给付投资人6%至25.2%不等的年利率，与投资人签订委托投资服务协议书等形式的书面协议，吸收社会公众资金、经司法鉴定，欧特峰等人面向长沙地区的梁继行等699户社会群众吸收存款80457783元。被告人魏义、肖婷、曾文倩先后于2017年3月加入吉盟投资公司担任公司业务员，负责对外宣传业务，吸引投资人到公司投资。2017年5月左右，肖婷被安排担任公司市场三部经理；2017年6月左右，曾文倩被安排担任公司市场四部经理；2017年7月左右，魏义被安排担任公司市场二部经理。上述三人担任市场部经理后负责带领、管理各自市场部下的业务员在社会上宣传业务，吸收投资人投资。三人担任团队经理后除领取工资外，还按团队吸收的资金总额从公司获得一定比例的提成。在担任市场部经理期间，魏义团队共吸收客户100余人、肖婷团队吸收客户100余人、曾文倩团队吸收客户60余人。后因吉盟公司无法清偿客户资金，三人先后从公司离职。2019年9月4日，魏义、曾文倩到公安机关投案，2019年9月5日，肖婷到公安机关投案。三人到案后，向公安机关退缴5万元提出所得。公诉机关认为：被告人魏义、曾文倩、肖婷在他人的安排下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人魏义、曾文倩、肖婷均系从犯，被告人魏义、曾文倩、肖婷均系自首且认罪认罚，依法可以从轻或者减轻处罚。建议对上述三被告人判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。三被告人对起诉书指控的事实不持异议，表示认罪认罚，请求从轻处罚。三被告人的辩护人均认为各被告人主观恶性小，犯罪情节轻微，系初犯偶犯，有自首情节，积极退赔违法所得，认罪认罚，在本案中也属于受害者，请求法院从轻处罚。经审理查明：2016年1月15日，欧特峰（另案处理）成立湖南吉盟财富投资管理有限公司（以下简称吉盟投资），公司注册在长沙市芙蓉区农资大厦，欧特峰担任公司董事长兼总经理，同时欧特峰还控制湖南吉盟财富网络科技有限公司（以下简称吉盟网络）。谢娇梅（另案处理）系吉盟投资、吉盟网络的财务负责人。皮巧云（另案处理）担任吉盟投资市场总监及河西分部市场总监。2016年1月至2018年1月期间，欧特峰等人在未经银监局等职能部门批准，以吉盟投资、吉盟网络名义在长沙市芙蓉区长沙县等人以投资项目为名，通过讲师授课、电视专题广告、电话推广、宣传单推广、项目参观、以老带新、口口相传的方式面向社会公众宣传，承诺给付投资人6%至25.2%不等的年利率，与投资人签订委托投资服务协议书等形式的书面协议，吸收社会公众资金、经司法鉴定，欧特峰等人面向长沙地区的梁继行等699户社会群众吸收存款80457783元。被告人魏义、曾文倩、肖婷先后于2017年3月加入吉盟投资公司担任公司业务员，负责对外宣传业务，吸引投资人到公司投资。2017年5月左右，肖婷被安排担任公司市场三部经理；2017年6月左右，曾文倩被安排担任公司市场四部经理；2017年7月左右，魏义被安排担任公司市场二部经理。上述三人担任市场部经理后负责带领、管理各自市场部下的业务员在社会上宣传业务，吸收投资人投资。三人担任团队经理后除领取工资外，还按团队吸收的资金总额从公司获得一定比例的提成。在担任市场部经理期间，魏义团队共吸收客户100余人、曾文倩团队吸收客户100余人、肖婷团队吸收客户60余人；三被告人所在团队吸收客户资金均在100万元以上。后因吉盟公司无法清偿客户资金，三人先后从公司离职。2019年9月4日，魏义、曾文倩到公安机关投案；2019年9月5日，肖婷到公安机关投案。三人到案后，各向公安机关退缴了5万元提成所得。上述事实，有下列经庭审举证、质证，并经查证属实的证据证明：1.书证（1）受案登记表、立案决定书、线索来源及抓获经过证明：本案中三名犯罪嫌疑人都是公安机关电话通知后主动到案。（2）公安机关出具的户籍资料证实犯罪嫌疑人魏义、曾文倩、晓婷已达刑事责任年龄。（3）营业执照、企业注册登记资料、税务登记证等书证，证明：吉盟公司的基本情况（5）湖南银监局出具的证明，证实湖南吉盟财富投资管理有限公司无在湖南省办理吸收公众存款业务资格。（6）扣押经过、扣押决定书、扣押物品清单、现金存款凭证，证明：案发后，公安机关扣押魏义、曾文倩、晓婷违法所得人民币各5万元。（7）公安机关调取的吉盟财富投资有限公司行政电脑内的员工表，根据该表格记录证实：魏义、肖婷、曾文倩的职位为“市场经理”，工作内容：拉业务、跑市场，有提成（1.95%-1.97%）其中：魏义提成104053.72元、曾文倩提成160019.07元、肖婷提成172914.35元。2、鉴定意见，湖南天勤会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书证明：湘天勤会所鉴字（2019）第21号《司法鉴定意见书》经审计2016年1月至208年1月期间吸收669名投资人资金共计80457783元。3、证人证言（1）证人杨某证言证实：吉盟网络科技公司位于长沙市芙蓉区；吉盟网络科技公司的法人代表是欧永军，董事长是欧特锋，总经理是许某，副总经理和运营总监为肖祥，技术总监是彭亮，业务总监是谭新科，其负责财务。吉盟网络科技公司的投资模式是投资人先在吉盟网络科技公司官网平台上面注册一个账号，并在恒丰银行注册一个账号，钱充值的恒丰的个人账号里面，然后在公司的平台上面招标投资，每个标投资成功之后，恒丰银行就会将这笔钱打入这个项目里面去，项目到期之后，借款人就会充值，恒丰银行会将钱返还个人账户内，投资人就可以在个人的账户内提现。公司发布给投资人的时候有个收益的利息，借款人也会给公司利息，公司赚取利息中间的差价，就相当于是中介费。（2）证人许某证言证实：其是2017年1月份，由当时湖南吉盟财富网络科技有限公司的运营总监何琼介绍到公司的，刚进公司的时候是任副总经理一职，负责公司的业务开拓，到了2017年9、10月份的样子，公司开会人员变动调整其的职位为总经理。其在任副总经理的时候就是负责公司的业务开拓，工作的内容就是负责去联系一些有借款需求的企业和个人，有合适的项目就把项目内容交给运营部的肖翔发布到公司网站上去。管理平时都是欧特锋在全面负责，公司大的事情都是他说了算，其和其他部门负责执行。公司在网上建立了一个网站，公司一方面去寻找有借款需求的个人和公司，让他们把借款需求提供给我们公司，另一方面我们公司把这些个人和公司的借款需求发到公司网站上，通过网上广告宣传吸引投资人把资金通过我们公司的网站和公司账户再转借给需求方，而我们公司根据项目风险不同收取不同的手续费。公司总融资估计有2.1亿元。（3）证人毛某证言证实：其主要负责总部客户信息统计，具体工作就是统计投资客户的信息，对客户的收益及到期合同的资金周转进行归纳。公司法人代表欧永军，是欧特锋的父亲，公司的主要负责人是欧特锋（董事长）、谢姣梅，运营总监是皮巧云和王雄、肖望军、任玉山，财务部门主要有唐佳（内账）、黄某（外账）、曹偲偲（黄某的助理）。公司通过公交车打广告、客户转介等方式，以一些项目投资为名吸引客户投资，平时由业务部门的人带一些老人到公司开会，由讲师给客户上课，并给发放一些项目资料等。（4）证人徐某证言证实：其在2016年3月份通过网络招聘的方式到湖南吉盟实业集团工作，我在这个公司从事的是行政经理一职，主要的工作就是在公司领导的授意下对湖南吉盟实业集团的员工制订相应的管理制度。证实该公司的基本情况。（5）证人黄某证言证实：2016年5月，其通过网络招聘的形式来到吉盟财富投资有限公司上班，担任的职务是公司会计。除了其以外，还有唐佳、曹猜猜，其是负责对外的（包括工商、税务等），曹猜猜负责分公司的财务运行和业务员的提成计算，毛某负责在客户签完单之后进行归纳统计及客户的资金的本金到期、利息计算和发放。4、被害人的陈述：廖彩霞、罗清谨、廖俊莲、张正刚、周琴娟、张建阳等38名集资参与人员的证言，证明上述人员在吉盟投资的情况5、同案人欧特锋、谢姣梅、王雄、皮巧云、肖望军的供述，主要证实湖南吉盟实业集团股份有限公司的基本情况以及以公司名义对外宣传吸收资金的详细经过和具体情况。6、被告人的供述与辩解（1）魏义的供述与辩解证实：其于2015年11月份至2017年底在湖南吉盟财富投资管理有限公司工作；2018年在湖南鼎立科技有限公司工作至今。详细供述了湖南吉盟财富投资管理有限公司的注册、人员架构、运营模式等情况，证实公司是通过项目进行融资：就是以项目进行宣传，公司设立了各种标段，以高额的利息吸引民众过来投资，设立吉盟宝、吉盟玖富等标段，标段的时间从7天到两年不等，利息一般在7厘到2分之间，其中1分2厘到1分5厘的标段居多，投资人可以根据自己的资金、时间等情况买不同标段的产品，公司承诺投资人购买标到时间之后就可以到公司兑付本金和利息。2017年7月份其担任市场部二部团队经理，主要工作就是将市场部安排的任务分配给市场二部业务员，督促每个业务员完成自己的任务。最开始的时候公司就是通过发传单的方式吸纳客户的资金，后面基本是老客户带新客户的方式实现吸纳资金的。公司发传单进行宣传，后来也用打广告的方式进行过宣传，也有讲师给客户讲课进行宣传。市场二部的业务员有杨柳、文强、夏备战、熊超、周天任、还有一个姓郭的女子，团队大约发展了一百来个人，共计金额估计是650万元左右。其的提成包括团队业绩提成和个人业绩提成，团队经理可以拿到管理的业务员总体业绩工资提成的百分之五（后面调整到百分之十），做业务的都会有提成，投资1万元（投资期限1年）业务员提成195元，提成多劳多得没有封顶。其到公司总共发展了二十人左右的客户，提成应该不超过12万。2020年2月13日的供述：其自己一共吸收了约210万人民币资金。（2）曾文倩的供述与辩解证实：2015年5月份的时候入职湖南吉盟财富投资管理有限公司市场部，2017年6月份担任总部的市场部四部团队经理，在吉盟公司大概做了3年时间，2018年2月份离开公司。担任市场部四部团队经理后，主要工作就是将公司运营总监王雄分配的老客户名单进行联系，让老客户带新客户。督促市场部四部的每个业务员完成自己的任务，每个星期都要给公司的市场总监皮巧云写一个四部的工作业绩汇报。最开始的时候公司就是通过发传单和在机场专线巴士上广告的方式来吸纳客户的资金，对前期来公司投资的老客户维护得比较好，有新的项目老客户只要知道就会主动找到公司要求投资，有老客户带新客户来公司投资的，也有讲师给客户讲课进行宣传，年终的时候会邀请新老客户参加活动等方式来吸纳资金。市场四部的业务员有匡薇、黄求、姚洛一、刘力共5人，团队大约发展了一百来个客户，具体数字我记不清楚了，大概有600万元左右的业绩。其的提成包括团队业绩提成和个人业绩提成，团队经理可以拿到管理的业务员总体业绩工资提成的百分之五（后面调整到百分之十），做业务的都有提成，提成是按照业绩来提成的并且上不封顶。其到公司总共发展了十多个客户，提成情况没具体算过，应该在8万左右。2020年2月13日的供述：其自己一共吸收了约198万资金，业务团队吸收了一共100多万资金，具体数字不清楚。（3）肖婷的供述与辩解证实：2015年5月份其入职公司销售部上班，2017年5月份担任市场部三部团队经理后，主要工作就是将公司市场部总监皮巧云分配给市场三部一些新老客户名单进行回访和联系，督促市场部三部的业务员完成自己的任务。最开始的时候公司就是通过发传单和在机场专线巴士上广告的方式来吸纳客户的资金，对前期来公司投资的老客户维护得比较好，只要有新的项目老客户就会主动来公司进行投资，还会有老客户带新客户来公司投资，也会安排讲师对客户进行宣传，每半个月都会有一次公司的会销（给客户上课，讲解一些新项目），每年的节假日、周年庆、年会的时候会邀请新老客户参加活动等方式，通过这些方法来吸收资金。市场三部的业务员有李涛（副经理）、庞文博、谭远康、金宇共5人，团队大约发展了六十来个客户，具体的融资金额记不清了。公司也有团队业绩提成和个人业绩提成，团队经理另外可以拿到部门管理的业务员总体业绩工资提成的百分之十，做业务的提成按照投资1万元（投资期限1年）来算，业务员能提成100元，提成是按照业绩来提成的并且上不封顶。其到公司总共发展了十多个客户，提成大概有10万元左右。2020年2月13日的供述：其自己一共吸收了100多万资金，业务团队吸收了多少资金，具体数字不清楚，具体数字都是公司财务统计和核算。全案事实清楚，证据确凿充分，足以认定。本院认为：被告人魏义、曾文倩、肖婷在他人的安排下，违反国家相关金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人魏义、曾文倩、肖婷均起次要作用，均系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人魏义、曾文倩、肖婷在犯罪后主动投案，如实供述自己的主要犯罪事实，认罪认罚，具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人魏义、曾文倩、肖婷在公安侦查阶段各主动退缴了非法所得5万元，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。对辩护人请求从轻处罚的意见予以采纳。被告人魏义、曾文倩、肖婷对各自吸收的资金依法负有退赔义务。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第(一)项之规定判决如下：一、被告人魏义犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月4日起至2020年9月3日止。罚金限本判决生效后30日内缴纳。）二、被告人曾文倩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月4日起至2020年9月3日止。罚金限本判决生效后30日内缴纳。）三、被告人肖婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月5日起至2020年9月4日止。罚金限本判决生效后30日内缴纳。）四、被告人魏义、曾文倩、肖婷对各自吸收的资金依法负有退赔义务。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱秋发人民陪审员  彭玉霖人民陪审员  廖水月二〇二〇年六月二十三日法官助理罗秋月书记员唐思铭附本案适用的法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪,不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的,按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决;(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。