天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初126号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人杨开，女，1994年5月19日出生于天津市，汉族，大专文化，原江西恒安久信资产管理有限公司天津分公司小团经理，现住本市北辰区，户籍所在地天津市蓟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月12日被刑事拘留，同年8月6日、11月29日被取保候审。辩护人孙颖，天津津潮律师事务所律师（天津市和平区法律援助中心指派）。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕48号起诉书指控被告人杨开犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员王智玮出庭支持公诉。被告人杨开及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2015年11月至2017年9月，被告人杨开先后担任江西恒安久信商务信息咨询有限公司天津分公司（住所：天津市和平区）业务员、团队经理。期间，被告人杨开及其团队成员以发放传单等方式向社会公众宣传江西恒安久信资产管理有限公司理财产品，承诺支付高额利息并按期还本付息，以江西恒安久信资产管理有限公司、江西恒安久信商务信息咨询有限公司名义与集资参与人签订《出借咨询与管理服务协议》，非法吸收资金人民币200余万元。经集资参与人报案，公安机关于2019年7月12日将被告人杨开抓获。案发后，被告人杨开的亲属代其退缴人民币28.24万元。公诉机关为支持指控，当庭宣读、出示了相关证据，公诉机关认为，被告人杨开违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人杨开自愿认罪认罚，提请法院依法判处。被告人杨开对起诉书指控的事实及定性均无异议，自愿认罪认罚。辩护人对起诉书指控的定性无异议，就量刑提出：1、被告人受上级指派参与非法吸收公众存款犯罪，在共同犯罪中起次要作用，属于从犯；2、被告人自愿退赔，可酌情从轻处罚；3、被告人系初犯、偶犯；4、被告人自愿认罪悔罪。经审理查明，2015年11月至2017年9月，被告人杨开先后担任江西恒安久信商务信息咨询有限公司天津分公司（住所：天津市和平区）业务员、团队经理。期间，被告人杨开及其团队成员以发放传单等方式向社会公众宣传江西恒安久信资产管理有限公司理财产品，承诺支付高额利息并按期还本付息，以江西恒安久信资产管理有限公司、江西恒安久信商务信息咨询有限公司名义与集资参与人签订《出借咨询与管理服务协议》，向十余名集资参与人非法吸收资金人民币200余万元，获取违法所得人民币195419.7元。经集资参与人报案，公安机关于2019年7月12日将被告人杨开抓获。案发后，被告人杨开的亲属代其退缴人民币28.24万元。本案审理期间，被告人杨开再次退赔集资参与人损失及预缴罚金共计人民币6万元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1.张某1、黄某1等集资参与人的陈述及服务协议、银行流水等证据证明：被告人杨开以江西恒安久信资产管理有限公司、江西恒安久信商务信息咨询有限公司名义，与集资参与人签订《出借咨询与管理服务协议》，向十余名集资参与人非法吸收公众存款280余万元。2.案件来源及抓获经过证明：经集资参与人报案，被告人杨开于2019年7月12日被公安机关抓获。3.工商注册登记、房屋租赁合同等书证证明：江西恒安久信商务信息咨询有限公司天津分公司、江西恒安久信资产管理公司的工商登记情况。4.银行卡明细证明：被告人杨开违法所得收入共计195419.7元。5.扣押决定书、扣押清单、涉案资金缴存通知书、缴款凭证证明：被告人杨开在公安机关退缴人民币282400元，法院审理期间，继续退赔并预缴罚金共计人民币60000元。6.被告人杨开提供的解除劳动合同证明书、出借咨询与管理服务协议证明：被告人杨开于2017年9月20日离职，及其本人在恒安久信公司投资情况。7.证人林某的证言证明：江西恒安久信资产管理有限公司成立过程、经营范围、组织结构等情况。2015年3、4月份的时候开始对外募集资金。产品有：有恒信宝（年收益18%），恒年盈（年收益15%）等。林某是江西恒安久信资产管理有限公司天津的负责人，总经理是何鑫，下设4个业务部，业务部的总经理是张亭旭。朱某下面有一个小团经理是杨开。刚开始业务员在马路上发传单，后来不让发传单了，业务员就打电话或者在马路上给路过的群众发名片，吸引客户到公司来。8.证人朱某的证言证明：江西恒安久信商务信息咨询有限天津分公司下设和平分部、南某、河北分部、蓟某还有河北省唐山分部。和平营业部的负责人是我，我只是一个大团经理。我当大团经理时只有一个小团经理是杨开，下面的业务员是贾某、刘某，剩下的我忘记了。9.证人于某的证言证明：和平营业部的负责人是朱某。朱某当和平营业部的店长时，我只知道有一个团队经理叫杨开。10.证人戚某的证言证明：江西恒安久信商务信息咨询有限天津分公司林某是负责人，业务经理是张某。和平营业部的负责人是朱某。11.证人李某1的证言证明：和平营业部的负责人是朱某，杨开是团队经理，业务员有贾某、刘晰田等人。12.证人刘某的证言证明：和平分部负责人开始是朱某，杨开是团队经理，业务员有我、贾某，剩下的我就不知道了。公司经营理财ｐ2ｐ，就是有客户到公司来投钱，公司给客户高息。13.证人贾某的证言证明：和平营业部就一个团队，经理是朱某，杨开是团队经理，业务员有我。业务员就是在公司附近和车站发传单、吸揽客户。团队经理负责员工的考勤、业绩考评、带领团队吸揽客户。14.辨认笔录证明：林某、于某、戚某、朱某、刘某、贾某辨认出被告人杨开，以及集资参与人辨认出被告人杨开的情况。15.被告人杨开的供述：我2015年11月入职江西恒安久信资产管理有限公司，开始是业务员，后来提成小团经理。江西恒安久信资产管理有限公司只做一种业务，就是p2p理财工作。我本人或者我带着团队的同事，到车站、银行门前等人流量大的地方，向不特定的人员发放传单，宣传公司的p2p理财产品，鼓励人们购买公司高息理财。江西恒安久信资产管理有限公司不具备金融业务资质。我本人也没有金融行业的从业资质。本院认为，被告人杨开违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人杨开与其他涉案人员构成共同犯罪，被告人杨开在共同犯罪中层级较低，结合其吸揽数额，应认定属于次要、辅助地位，系从犯，依法应减轻处罚。被告人到案后能够如实供述罪行，自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。被告人能退缴违法所得并退赔集资参与人部分损失，可酌情从轻处罚并适用缓刑。辩护人的意见客观有据，予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人杨开犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币30000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。缓刑考验期内依法实行社区矫正。罚金已预缴。）二、被告人杨开退赔人民币312400元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任 飞审 判 员  陈 媛人民陪审员  朱志豪二〇二〇年六月十二日书 记 员  石亭子附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。