河北省容城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0629刑初36号 公诉机关河北省容城县人民检察院。 被告人尤欣，女，1993年3月11日出生于河北省容城县，汉族，中专文化，农民，户籍所在地及住址河北省容城县。2019年1月10日被保定市竞秀区公安局刑事拘留，当日被该局取保候审，2019年7月3日被执行逮捕。2019年7月22日因犯诈骗罪被判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。2018年7月18日因涉嫌犯诈骗罪被容城县公安局取保候审，后于2019年7月18日被容城县公安局解除取保候审。2019年11月27日被告人尤欣被容城县公安局由河北省女子监狱解回，并于当日被容城县公安局刑事拘留，现羁押于保定市看守所。 辩护人张双花，河北汉级律师事务所律师。 河北省容城县人民检察院以容城检刑检刑诉〔2020〕35号起诉书指控被告人尤欣犯诈骗罪，于2020年4月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。容城县人民检察院指派检察员孙娟出庭支持公诉，被告人尤欣及其辩护人张双花到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省容城县人民检察院指控： 1.2017年1月份，被告人尤欣以自己在移动公司上班为名，编造了移动公司购买手机可获返电子券的活动，骗取王某1的信任，先后从王某1处骗取现金61000元，尤欣将所骗取款项用于偿还个人债务。2017年7、8月份，尤欣又以购买手机需要补充个人资料为由，欺骗王某1、尹某、王某8、王某9、马某1、马某2、李某3、肖某等8人在容城县小里镇一手机店内办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信消费金融有限公司（以下简称：捷信公司）47288元购机款后自己使用，事后尤欣偿还了部分捷信分期消费的月供后不再偿还，被害人王某1发现被骗后将8个人的剩余分期还清，共偿还36043.97元，其中偿还贷款本金30905.9元。 2.2017年6月1日，被告人尤欣以完成捷信分期任务为由，骗取颜某信任，在容城县小里镇一个手机店内，给颜某办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县佳轩通讯器材销售部套取捷信公司9000元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还了捷信分期消费的部分月供以后不再偿还，颜某多次催要未果，因怕影响自己征信，颜某自己将剩余分期还清，共偿还5097.8元，其中偿还本金3820.24元，偿还利息、服务费、违约金1277.56元。 3.2017年6月3日，被告人尤欣以完成销售手机任务为由，骗取靳某信任，在容城县小里镇一个手机店内，给靳某办理了捷信消费分期购机业务，尤欣从容城县佳轩通讯器材销售部套取捷信公司7000元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还捷信分期消费的部分月供后不再偿还，靳某自己将剩余分期还清，共偿还2440.14元，其中偿还贷款本金2031.95元，偿还利息、服务费408.19元。 4.2017年7月23日，被告人尤欣以完成捷信分期任务为由，骗取王某2信任，在容城县小里镇一个手机店内，给王某2办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县兴家通讯服务部套取捷信公司7500元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还了王某2捷信分期消费的部分月供后不再偿还。同年尤欣又以激活Ｐ0Ｓ机为由，刷取王某2三张信用卡共计47001元自己使用，王某2多次要钱未果，自己将捷信分期还清，共偿还7855.55元，其中偿还贷款本金6973.69元，偿还利息、服务费881.86元，2018年7月30日尤欣母亲替尤欣偿还给王某220000元，尤欣至今未将骗取王某2的钱还清。 5.2017年7月27日，被告人尤欣以完成任务为由，骗取安某1信任，在容城县小里镇一个手机店内，给安某1办理了捷信消费分期购机业务，尤欣从容城县兴家通讯服务部套取捷信公司6000元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还捷信分期消费的部分月供后不再偿还，安某1自己将剩余分期还清，共偿还5900元，其中偿还贷款本金4947.24元，偿还利息、服务费、违约金952.76元。 6.2017年7月27日，被告人尤欣以完成捷信分期任务为由，骗取张某1信任在容城县小里镇一个手机店内，给张某1办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县兴家通讯服务部套取捷信公司5688元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还了捷信分期消费的部分月供后不再偿还，张某1多次催要未果，后自己将剩余分期还清，共偿还3058.26元，其中偿还贷款本金2660.06元，偿还利息、服务费398.2元。 7.2017年7月27日，被告人尤欣以完成捷信分期任务为由，骗取李某1信任，在容城县小里镇一个手机店内，给李某1办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县兴家通讯服务部套取捷信公司5688元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还了捷信分期消费的部分月供后不再偿还，李某1多次催要未果，后自己将剩余分期还清，共偿还3230.9元，其中偿还贷款本金2660.13元，偿还利息、服务费570.77元。 8.2017年7月30日，被告人尤欣以完成办手机的任务为由，骗取安某2信任，在容城县小里镇一个手机店内，给安某2办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司6000元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还了捷信分期消费的部分月供后不再偿还，安某2多次催要未果，因害怕影响征信，自己将剩余分期还清，共偿还贷款本金5100元。 9.2017年8月6日，被告人尤欣以完成一个任务免费赠送苹果手机为由，骗取张某3信任，在容城县小里镇一个手机店内，给张某3办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元购机款后自己使用；后又以手机需批量发货为由，欺骗张某3让其找人再办理一个任务，张某3找到妻子任某1，同年8月20日，在容城县小里镇一个手机店内，尤欣给任某1办理了捷信分期消费购机业务，尤欣再次从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元购机款后自己使用，事发后尤欣分别偿还了张某3、任某1捷信分期消费的部分月供后不再偿还，捷信公司多次向张某3、任某1催要欠款，后该公司发现尤欣涉嫌欺诈，中止了张某3、任某1的欠款还款，该公司损失二人的贷款本金10196.2元，其他损失2034.1元（利息、服务费、违约金）。 10.2017年8月份，被告人尤欣知道高某1想购买手机后，就以自己公司有卖手机的活动全款买手机返现为由，骗取高某1信任，同时告知高某1自己在捷信公司兼职，让高某1帮忙完成分期任务，2017年8月12日，高某1按照尤欣所说，给尤欣转了6500元购机款，当日在容城县小里镇一个手机店内，尤欣又给高某1办理了捷信消费购机业务，从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元购机款后自己使用。事后尤欣又以手机需要批量发货和全额购买手机为由欺骗高某1，让高某1先后给其转账11750元购机款，尤欣将购机款用于偿还自己债务。经高某1多次催要，尤欣将骗取高某1的18250元偿还，在偿还了高某1捷信分期部分月供后不再偿还，高某1害怕自己的征信受到影响，自己联系捷信公司，一次性偿还5668元结清贷款，其中偿还贷款本金5099.6元，偿还利息、服务费568.4元。 11.2017年8月23日，被告人尤欣以移动号码积分兑换手机为由，骗取于某1信任，在容城县小里镇一个手机店内，给于某1办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司6200元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还于某1捷信分期部分月供后不再偿还，捷信公司多次向于某1催要欠款，后该公司发现尤欣涉嫌欺诈，中止了于某1的欠款还款，该公司损失贷款本金5334.6元，其他损失2377.9元（利息、服务费、违约金）。 12.2017年8月23日，被告人尤欣以办理免费领手机业务为由，骗取罗某信任，在容城县小里镇一个手机店内，给罗某办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司6000元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还罗某捷信分期部分月供后不再偿还，捷信公司多次向罗某催要欠款，后该公司发现尤欣涉嫌欺诈，中止了罗某的欠款还款，该公司损失贷款本金4947.19元，其他损失2420.57元（利息、服务费、违约金）。 13.2017年8月24日，被告人尤欣以充业绩赠话费为由，骗取任某2信任，在容城县小里镇一个手机店内，给任某2办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司6000元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还任某2捷信分期部分月供后不再偿还，捷信公司多次向任某2催要欠款，后该公司发现尤欣涉嫌欺诈，中止了任某2的欠款还款，该公司损失贷款本金4947.2元，其他损失1107.67元（利息、服务费、违约金）。 14.2017年8月28日，因王某4想办理贷款，在张某5的介绍下，通过被告人尤欣办理了王某4、胡某两个人的捷信消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司该2人共计11376元的购机款后，并未将钱给王某4，而是用于偿还自己债务。后又以给王某4多办理贷款为由，欺骗王某4多找人办理并赠送话费，分别于2017年9月7日、8日、9日，在容城县小里镇一个手机店内，先后给张某4、王某5、华某、杨某1、王某6、陈某、柴某、王某7办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司该8人共计46652元的购机款后用于偿还自己债务。事后尤欣偿还王某4等10人捷信分期部分月供后不再偿还，捷信公司多次向王某4等10人催要欠款，该公司发现尤欣存在群体性欺诈行为，中止了王某4等10人的欠款还款，该公司损失贷款本金48452.67元，其他损失15497.43元（利息、服务费、违约金）。 15.2017年8月30日，被告人尤欣以办手机业务赠话费为由，骗取李某2信任，在容城县小里镇一个手机店内，给李某2办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还李某2捷信分期部分月供后不再偿还，捷信公司多次向李某2催要欠款，后该公司发现尤欣涉嫌欺诈，中止了李某2的欠款还款，该公司损失贷款本金3826.81元，其他损失1726.84元（利息、服务费、违约金）。 16.2017年夏天，阴某找到被告人尤欣想办一个移动靓号，尤欣以预存15000元就可以办一个靓号为由骗取阴某信任，阴某给尤欣刷信用卡15000元后，尤欣并没有办理。2017年8月31日，尤欣以办理移动号码需要补充资料为由，在容城县小里镇一个手机店内，骗阴某办理了捷信消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元购机款后自己使用。阴某发现被骗后，多次找尤欣索要被骗的钱，尤欣分多次将骗取的15000元还给阴某，在其偿还阴某捷信分期部分月供后不再偿还，后尤欣给了阴某一部新的0PP0-R11手机（2400元购买），阴某自己将剩余欠款一次性还清，共还款4460.98元，直接损失1648.25元(贷款本金扣除手机2400元，其他损失412.73元（利息、服务费）。 17.2017年9月3日，被告人尤欣以完成捷信分期任务为由，骗取张某2信任，在容城县小里镇一个手机店内，给张某2办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还了张某2捷信分期消费的部分月供后不再偿还，张某2多次催要未果，后因担心征信受影响，自己将剩余欠款一次性还清，共偿还7612.97元，其中偿还贷款本金5299.15元，偿还利息、服务费2313.82元。 18.2017年9月5日，被告人尤欣以移动公司有预存手机款买手机返现活动为由，骗取王某3信任，让王某3出7600元购买手机，在容城县小里镇一个手机店内，给王某3办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司6800元购机款后自己使用，事发后尤欣将7600元退还给王某3，在偿还了王某3捷信分期消费的部分月供后不再偿还，后经催要，尤欣偿还王某34000元，王某3自己将剩余捷信欠款一次性还清，共偿还8361.4元，其中包括贷款本金5853.84元，利息、服务费、违约金2507.56元，2020年3月20日，王某3称尤欣父亲尤某将剩余欠款还清自己。 19.2017年9月11日，被告人尤欣知道支某想买手机后，以移动公司有购机活动为由，骗取支某信任，让支某出6500元购买手机，支某给尤欣转款后，尤欣并没有给支某购买手机，而是将钱用于偿还自己债务。同年9月18日，尤欣以给支某办理手机业务为由，在容城县小里镇一个手机店内，骗支某办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元购机款后自己使用。支某知道自己被骗后，多次找尤欣要钱，直到2018年4月份，尤欣还清骗取支某的6500元钱。尤欣在偿还了支某捷信分期消费的部分月供后不再偿还，捷信公司多次向支某催要欠款该公司发现尤欣存在群体性欺诈行为，中止了支某的欠款还款，该公司损失贷款本金5295.97元，其他损失1490.05元（利息、服务费、违约金）。 20.2017年9月11日，被告人尤欣知道卢某想买手机后，以移动公司购机返现金的活动为由，骗取卢某信任，让卢某出13000元购买两部手机，卢某给尤欣转款后，尤欣并没有给卢某购买手机，而是将钱用于偿还自己债务。同年10月6日，尤欣以给卢某办理手机业务为由，在容城县小里镇一个手机店内，骗卢某用周某的身份办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县宇达通讯器材经营部套取捷信公司5300元购机款后自己使用。卢某知道自己被骗后，多次找尤欣要钱，直到2019年9月17日，尤欣母亲将13000元还给卢某。尤欣未出钱偿还周某捷信分期消费的月供，捷信贷款扣除了周某银行卡两期月供，周某损失860.26元，直接损失（贷款本金）545.51元，其他损失314.75元（利息、服务费），后捷信公司多次向周某催要欠款，该公司发现尤欣存在群体性欺诈行为，中止了周某的欠款还款，该公司损失贷款本金4754.49元，其他损失1249.96元（利息、服务费违约金）。 21.2016年11月份，被告人尤欣以在移动公司上班骗取朱某的信任，又以从移动公司全款购买苹果手机返现金的方式欺骗朱某，骗取朱某57000多元钱用于偿还自己的债务。2017年8月30日，尤欣又以手机办下来为由，在容城县小里镇一个手机店内，骗朱某办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元购机款后自己使用，事发后朱某多次催要，尤欣分多次还清了骗取朱某的57000多元钱，并偿还清了给朱某办理的捷信分期消费贷款。 22.2017年8月份，被告人尤欣以移动公司购机返现为由，骗取郭某2信任，共骗取郭某242300元左右，郭某2发现被骗后，多次催要，尤欣分多次将钱退还给郭某2。 23.2017年9月18日，被告人尤欣以完成捷信消费贷任务，骗取赵某1信任，给赵某1办理了30000元消费贷，尤欣将钱用于还账，后尤欣又以移动公司购机返现为由，骗取赵宇宁30×××××元左右购机款，赵某1知道被骗后，多次找尤欣要钱，尤欣分多次将骗取的60000元左右的钱还清。 被告人尤欣以非法占有为目的，以完成捷信分期任务、购买手机返现等为由，诈骗王某1、安某1等人共计249301.69元贷款，并将诈骗所得款项用于偿还个人债务等，数额巨大。 公诉机关当庭出示了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、电子数据、书证等证据，据此认定被告人尤欣的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。被告人在审查起诉阶段自愿认罪认罚，建议法院在有期徒刑六年至七年，并处罚金人民币四万元至八万元之间判处其刑罚。 被告人尤欣对公诉机关指控的事实及罪名无异议。 辩护人张双花的辩护意见是，对公诉机关指控的罪名及相应的量刑建议均无异议，提出几点从轻的量刑情节请法庭予以考虑：1.被告人尤欣认罪认罚，态度诚恳。2.被告人主观恶性不深，所骗钱款部分还债，部分为张某5所用。3.被告人尤欣有幼子需要抚养。请法院鉴于本案中的上述情形对被告人处以六年刑期，并与李某4被诈骗案先并后减，最终对被告人处以六年二个月的刑期，以使其尽早回归家庭。 经审理查明： 1.2017年1月份，被告人尤欣以自己在移动公司上班为名，编造了移动公司购买手机可获返电子券的活动，骗取王某1的信任，先后从王某1处骗取61000元至今未还，尤欣将所骗取款项用于偿还个人债务。2017年7、8月份，尤欣又以购买手机需要补充个人资料为由，欺骗王某1、尹某、王某8、王某9、马某1、马某2、李某3、肖某等8人在容城县小里镇一手机店内办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信消费金融有限公司（以下简称：捷信公司）47288元贷款本金后自己使用，事后尤欣偿还了捷信分期部分期款后不再偿还。被害人王某1发现被骗后将8个人的剩余分期贷款还清，共偿还36043.97元，其中偿还贷款本金30905.9元。 2.2017年6月1日，被告人尤欣以完成捷信分期贷款任务为由，骗取颜某信任，在容城县小里镇一个手机店内，给颜某办理捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县佳轩通讯器材销售部套取捷信公司9000元贷款本金后自己使用，事发后尤欣偿还了捷信分期消费的部分期款后不再偿还。颜某多次催要未果，因怕影响自己征信，颜某自己将剩余分期贷款还清，共偿还5097.8元，其中偿还贷款本金3820.24元，偿还利息、服务费、违约金1277.56元。 3.2017年6月3日，被告人尤欣以完成销售手机任务为由，骗取靳某信任，在容城县小里镇一个手机店内，给靳某办理了捷信消费分期购机业务，尤欣从容城县佳轩通讯器材销售部套取捷信公司7000元贷款本金后自己使用，事发后尤欣偿还捷信分期部分期款后不再偿还。靳某自己将剩余分期还清，共偿还2440.14元，其中偿还贷款本金2031.95元，偿还利息、服务费408.19元。 4.2017年7月23日，被告人尤欣以完成捷信分期任务为由，骗取王某2信任，在容城县小里镇一个手机店内，给王某2办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县兴家通讯服务部套取捷信公司7500元贷款本金后自己使用，事发后尤欣偿还了王某2捷信分期部分期款后不再偿还。同年尤欣又以激活Ｐ0Ｓ机为由，刷取王某2给其的三张信用卡共计47001元后自己使用。王某2多次要钱未果，自己将捷信剩余贷款还清，共偿还7855.55元，其中偿还贷款本金6973.69元，偿还利息、服务费881.86元，2018年7月30日尤欣母亲替尤欣偿还给王某220000元，剩余钱款至今未还。 5.2017年7月27日，被告人尤欣以完成任务为由，骗取安某1信任，在容城县小里镇一个手机店内，给安某1办理了捷信消费分期购机业务，尤欣从容城县兴家通讯服务部套取捷信公司6000元贷款本金后自己使用，事发后尤欣偿还捷信分期部分期款后不再偿还。安某1自己将剩余贷款还清，共偿还5900元，其中偿还贷款本金4947.24元，偿还利息、服务费、违约金952.76元。 6.2017年7月27日，被告人尤欣以完成捷信分期任务为由，骗取张某1信任，在容城县小里镇一个手机店内，给张某1办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县兴家通讯服务部套取捷信公司5688元贷款本金后自己使用，事发后尤欣偿还了捷信分期部分期款后不再偿还。张某1多次催要未果，后自己将剩余贷款还清，共偿还3057.43元，其中偿还贷款本金2660.06元，偿还利息、服务费397.37元。 7.2017年7月27日，被告人尤欣以完成捷信贷款任务为由，骗取李某1信任，在容城县小里镇一个手机店内，给李某1办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县兴家通讯服务部套取捷信公司5688元贷款本金后自己使用，事发后尤欣偿还了捷信分期消费的部分期款后不再偿还。李某1多次催要未果，后自己将剩余贷款还清，共偿还3230.9元，其中偿还贷款本金2660.13元，偿还利息、服务费570.77元。 8.2017年7月30日，被告人尤欣以完成办手机的任务为由，骗取安某2信任，在容城县小里镇一个手机店内，给安某2办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司6000元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还了捷信分期消费的部分期款后不再偿还，安某2多次催要未果，因害怕影响征信，自己将剩余贷款还清，共偿还贷款本金5100元。 9.2017年8月6日，被告人尤欣以完成捷信公司任务免费赠送苹果手机为由，骗取张某3信任，在容城县小里镇一个手机店内，给张某3办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元贷款本金后自己使用。后又以手机需批量发货为由欺骗张某3，让其找人再完成一个捷信任务，张某3找到妻子任某1，同年8月20日，在容城县小里镇一个手机店内，尤欣给任某1办理了捷信分期消费购机业务，尤欣再次从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元购机款后自己使用，事发后尤欣分别偿还了张某3、任某1捷信分期部分期款后不再偿还，捷信公司多次向张某3、任某1催要欠款，后该公司发现尤欣涉嫌欺诈，中止了张某3、任某1的贷款还款，捷信公司损失二人的贷款本金10196.2元，损失利息、服务费、违约金2034.1元。 10.2017年8月份，被告人尤欣知道高某1想购买手机后，就以自己公司有活动全款买手机返现为由，骗取高某1信任，同时告知高某1自己在捷信公司兼职，让高某1帮忙完成捷信分期贷款任务，2017年8月12日，高某1按照尤欣所说，给尤欣转了6500元购机款，当日在容城县小里镇一个手机店内，尤欣又给高某1办理了捷信消费购机业务，从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元贷款本金后自己使用。事后尤欣又以手机需要批量发货和全额购买手机为由欺骗高某1，高某1先后给其转账共计11750元，尤欣将该款用于偿还自己债务。经高某1多次催要，尤欣将骗取高某1的18250元偿还，在偿还了高某1捷信分期部分期款后不再偿还，高某1害怕自己的征信受到影响，自己联系捷信公司，一次性偿还5668元结清剩余贷款，其中偿还贷款本金5099.6元，偿还利息、服务费568.4元。 11.2017年8月23日，被告人尤欣以移动号码积分兑换手机为由，骗取于某1信任，在容城县小里镇一个手机店内，给于某1办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司6200元贷款本金后自己使用，事发后尤欣偿还于某1捷信分期部分期款后不再偿还。捷信公司多次向于某1催要欠款，后该公司发现尤欣涉嫌欺诈，中止了于某1的欠款还款。捷信公司损失贷款本金5334.6元，损失利息、服务费、违约金等2377.9元。 12.2017年8月23日，被告人尤欣以办理免费领手机业务为由，骗取罗某信任，在容城县小里镇一个手机店内，给罗某办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司6000元贷款本金后自己使用，事发后尤欣偿还罗某捷信公司部分期款后不再偿还。捷信公司多次向罗某催要欠款，后该公司发现尤欣涉嫌欺诈，中止了罗某的欠款还款，该公司损失贷款本金4947.19元，损失利息、服务费、违约金2420.57元。 13.2017年8月24日，被告人尤欣以帮其完成业绩赠话费为由，骗取任某2信任，在容城县小里镇一个手机店内，给任某2办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司6000元贷款本金后自己使用，事发后尤欣偿还任某2捷信分期部分期款后不再偿还，捷信公司多次向任某2催要欠款，后该公司发现尤欣涉嫌欺诈，中止了任某2的欠款还款。捷信公司损失贷款本金4947.2元，损失利息、服务费、违约金1107.67元。 14.2017年8月28日，因王某4想办理贷款，在张某5的介绍下，通过被告人尤欣办理了王某4、胡某的捷信消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司该2人共计11376元的贷款本金后，并未将钱给王某4，而是用于偿还自己债务。后又以给王某4多办理贷款为由，欺骗王某4多找人办理并赠送话费，分别于2017年9月7日、8日、9日，在容城县小里镇一个手机店内，先后给张某4、王某5、华某、杨某1、王某6、陈某、柴某、王某7办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司该8人贷款本金共计46652元用于偿还自己债务。事后尤欣偿还王某4等10人捷信分期部分期款后不再偿还，捷信公司多次向王某4等10人催要欠款，后该公司发现尤欣存在群体性欺诈行为，中止了王某4等10人的欠款还款，捷信公司损失贷款本金48452.67元，损失利息、服务费、违约金等15497.43元。 15.2017年8月30日，被告人尤欣以办手机业务赠话费为由，骗取李某2信任，在容城县小里镇一个手机店内，给李某2办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还李某2捷信分期部分期款后不再偿还，捷信公司多次向李某2催要欠款，后该公司发现尤欣涉嫌欺诈，中止了李某2的欠款还款，该公司损失贷款本金3826.81元，损失利息、服务费、违约金共1726.84元。 16.2017年夏天，阴某找到被告人尤欣想办一个移动靓号，尤欣以预存15000元就可以办一个靓号为由骗取阴某信任，以POS机刷卡支付的方式骗取阴某15000元。2017年8月31日，尤欣以办理移动号码需要补充资料为由，在容城县小里镇一个手机店内，骗阴某办理了捷信消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元购机款后自己使用。阴某发现被骗后，多次找尤欣索要被骗的钱，尤欣分多次将骗取的15000元还给阴某。在其偿还阴某捷信分期部分期款后不再偿还，经阴某多次催要后，尤欣将以2400元购买的一部全新0PP0-R11手机给阴某，后阴某自己将剩余贷款一次性还清，共还款4460.98元，直接损失1648.25元(贷款本金扣除0PP0-R11手机款2400元），损失利息、服务费等共412.73元。 17.2017年9月3日，被告人尤欣以完成捷信分期任务为由，骗取张某2信任，在容城县小里镇一个手机店内，给张某2办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元购机款后自己使用，事发后尤欣偿还了张某2捷信分期的部分期款后不再偿还。张某2多次催要未果，后因担心征信受影响，自己将剩余贷款一次性还清，共偿还7612.97元，其中偿还贷款本金5299.15元，偿还利息、服务费2313.82元。 18.2017年9月，被告人尤欣以移动公司全款购买手机返现为由，取得王某3信任后，骗取王某37600元购机款。在容城县小里镇一个手机店内，尤欣给王某3办理了捷信分期消费购机业务，后尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司6800元自己使用。事发后尤欣将骗取的7600元购机款退还给王某3，在偿还了王某3捷信分期消费的部分期款后不再偿还，后经催要，尤欣偿还王某34000元，王某3自己将剩余捷信欠款一次性还清，共偿还8361.4元，其中包括贷款本金5853.84元，利息、服务费、违约金2507.56元。案发后尤欣父亲尤某将剩余欠款还清。 19.2017年9月11日，被告人尤欣知道支某想买手机后，以移动公司有购机返现活动为由，骗取支某信任，支某给尤欣转款6500元，尤欣得款后将钱用于偿还自己债务。同年9月18日，尤欣以给支某办理手机业务为由，在容城县小里镇一个手机店内，骗支某办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元贷款本金后自己使用。支某知道自己被骗后，多次找尤欣要钱，直到2018年4月份，尤欣还清骗取支某的6500元购机款。同时尤欣在偿还了支某捷信分期的部分期款后不再偿还，捷信公司多次向支某催要欠款，后该公司发现尤欣存在群体性欺诈行为，中止了支某的欠款还款。捷信公司损失贷款本金5295.97元，损失利息、服务费、违约金等1490.05元。 20.2017年9月11日，被告人尤欣知道卢某想买手机后，以移动公司有购机返现的活动为由，骗取卢某信任，卢某给尤欣转款13000元，尤欣得款后将钱用于偿还自己债务。同年10月6日，尤欣以给卢某办理手机业务为由，在容城县小里镇一个手机店内，骗卢某妻子周某办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县宇达通讯器材经营部套取捷信公司5300元贷款本金后自己使用。卢某知道自己被骗后，多次找尤欣要钱，直到2019年9月17日，尤欣母亲将13000元还给卢某。尤欣未偿还周某捷信分期的期款，捷信公司扣除了周某银行卡两期期款，共计860.26元，其中贷款本金545.51元，利息、服务费等314.75元。后捷信公司多次向周某催要欠款，该公司发现尤欣存在群体性欺诈行为，中止了周某的欠款还款，捷信公司损失贷款本金4754.49元，损失利息、服务费、违约金1249.96元。 21.2016年11月份，被告人尤欣谎称在移动公司上班骗取朱某的信任，又以从移动公司全款购买苹果手机返现金的方式欺骗朱某，先后骗取朱某57000余元钱用于偿还自己的债务。2017年8月3日，尤欣又以手机办下来需要完善手续为由，在容城县小里镇一个手机店内，骗朱某办理了捷信分期消费购机业务，尤欣从容城县顺捷通讯套取捷信公司5688元贷款本金后自己使用，事发后朱某多次催要，尤欣分多次还清了骗取朱某的57000多元钱，并偿还清了给朱某办理的捷信分期消费贷款。 22.2017年8月份，被告人尤欣以移动公司全款购机返现为由，骗取郭某2信任，共骗取郭某242300余元购机款，郭某2发现被骗后，多次催要，尤欣分多次将钱退还给郭某2。 23.2017年9月18日，被告人尤欣以完成捷信消费贷款任务为由，骗取赵某1信任，给赵某1办理了30000元消费贷款，尤欣将钱用于偿还自己债务，后尤欣又以移动公司有全款购机返现活动为由骗取赵宇宁30×××××元左右购机款。赵某1知道被骗后，多次找尤欣要钱，尤欣分多次将骗取的60000元左右的钱还清。 综上，被告人尤欣以完成捷信分期任务、购买手机返现活动等为由，多次骗取王某1、安某1等多人，犯罪数额共计249301.69元，并将诈骗所得款项用于偿还个人债务等。 认定上述事实的证据有：被告人尤欣的供述、被害人王某1、颜某、靳某、王某2、安某1、张某1、李某1、安某2、高某1、阴某、张某2、王某3、周某、捷信公司高鹏的陈述、证人张某3、任某1、于某1、罗某、任某2、李某2、支某、卢某、王某4、胡某、张某4、王某5、华某、杨某1、王某6、陈某、柴某、王某7、王某8、王某9、马某1、马某2、李某3、肖某、尹某、张某5、杨某2、田某、李某4、刘某、郭某1、杨某3、李某5、朱某、郭某2、赵某1、赵某2、高某2、李某6、李某7、于某2、文某1、文某2、任志强的证言、受案登记表、捷信个人贷款申请表、电子数据检查工作记录、调取证据通知书、调取证据清单、手机微信及支付宝截图、借条、自捷信公司调取王某1等人付款明细、还款记录、还款途径、到案经过、还款证明、尤欣诈骗李某4一案案卷材料及刑事判决书、解回审批手续、认罪认罚具结书、中国银行业监督管理委员会、中国银监会天津监管局文件、金融许可证复印件、营业执照复印件、高鹏工牌复印件、捷信消费公司授权委托书、尤欣考勤表及工作证明、王某1建行卡交易明细、尤欣及王某2、王喜亮、李某7银行卡交易明细、户籍证明信等。 上述证据经庭审质证，合法有效，本院予以确认。 本院认为，被告人尤欣以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人钱款，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人尤欣当庭如实供述，且认罪认罚，依法可从轻处罚，辩护人的该项辩护意见予以采纳。被告人尤欣案发后部分退赔被害人，酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当。被告人尤欣在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现尤欣在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十条之规定，判决如下： 一、被告人尤欣犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四万元，连同前罪诈骗罪判处的有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月3日起，至2025年9月1日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。） 二、责令被告人尤欣于判决生效后五日内退赔被害人王某1人民币97043.97元；退赔被害人颜某人民币5097.8元；退赔被害人靳某人民币2440.14元；退赔被害人王某2人民币33974.69元；退赔被害人安某1人民币5900元；退赔被害人张某1人民币3057.43元；退赔被害人李某1人民币3230.9元；退赔被害人安某2人民币5100元；退赔被害人高某1人民币5668元；退赔被害人阴某人民币2060.98元；退赔被害人张某2人民币7612.97元；退赔被害人周某人民币860.26元；退赔捷信消费金融有限公司人民币87755.13元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北雄安新区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  朱潍群 审 判 员  崔 珊 人民陪审员  赵保强 二〇二〇年六月一日 书 记 员  石紫薇