山东省淄博市淄川区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0302刑初131号公诉机关淄博市淄川区人民检察院。被告人刘某，男，户籍所在地山东省淄博市淄川区，住山东省淄博市淄川区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经淄博市公安局淄川区分局决定，于2019年10月17日被淄博市公安局淄川分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经淄川区人民检察院批准，于2019年11月21日被淄博市公安局淄川区分局逮捕。现羁押于淄博市淄川区看守所。辩护人董汉良，淄博市淄川区法律援助中心律师。淄博市淄川区人民检察院以川检二部刑诉（2020）4号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月21日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2020年6月17日公开开庭审理了本案。淄川区人民检察院指派检察员冯凯、检察官助理司宁宁出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年第，崔某（另案处理）未经有关部门批准，在山东省平度市以“博鑫洗码”理财投资理财的名义，分团队、层级发展人员，以投资1万每天返利300元至500元高额返利，向社会不特定人群吸收存款。2019年2月被告人刘某经孙某5（另案处理）介绍开始投资“博鑫洗码”，通过微信组建团队，在淄博市淄川区以“博鑫洗码”的名义向社会不特定人群吸收存款，现已查明共向34名群众非法吸收资金共计人民币18361845元，至案发尚有3753138.41元未归还。针对上述指控，公诉机关当庭宣读出示了书证、证人证言、辨认笔录等证据材料，当庭讯问了被告人。公诉机关认为被告人刘某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，构成非法吸收公众存款罪，被告人刘某具有坦白情节，自愿认罪认罚，可对其从轻处罚，建议判处被告人刘某有期徒刑四年，并处罚金，请求予以惩处。被告人刘某对公诉机关指控的事实及罪名无异议，当庭表示自愿认罪认罚。其辩护人认为，（一）被告人刘某在犯罪实施过程中所起作用较小。1.“博鑫洗码”理财的总部在平度，老板是崔某，淄博的团队领导是孙某5，系崔某的下线。张某2是孙某5的下线，刘某先是在张某2名下投资，2019年7月1日后成立团队，成为孙某5的下线。因此，从追究犯罪的层面看，刘某属于层级最低的下线人员。2.崔某非法吸收公众存款的时间是2018年底，而刘某成立团队的时间为2019年7月1日，在整个犯罪过程中介入时间短。3.刘某作为层级最低的下线人员,只能被动地接受上线的工作模式。4.刘某收到投资款后全部打给上线孙某5，刘某对涉案款无支配权、使用权，真正的支配权人和使用权人系平度总部的崔某。（二）被告人刘某也是该案的受害者，其主观恶性较小。（三）在本案中，刘某并未得到非法利益。（四）被告人案发前已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。（五）起诉书指控被告人向34名群众非法吸收资金，但其中的15人的投资并非刘某介绍，其投资与刘某无关，且15人与刘某没有直接的资金流水，因此非法吸收公众存款对象应认定为19人，而不是34人。（六）关于投资群众实际损失的意见。1.刘某收到投资款后全部打给上线，因此刘某系为上线吸收资金。对于尚未归还的3753138.41元资金，可由上线冻结、查封的资产进行偿还。2.依据审计报告，有四人支付给刘某总计3140745元，收刘某总计12084434.66元，刘某支大于收8943689.66元。本案系非法吸收公众存款案，对于四人占有的大于本金的8943689.66元，依法应认定为赃款。因此，公安机关应当追缴四人占有的赃款，用来赔偿未归还资金，相应本案不存在投资群众损失问题。（七）被告人具有下列从轻情节。1.被告人具有坦白情节,自愿认罪认罚。2.被告人案发前无违法犯罪行为，社会表现良好。综上，请求对被告人刘某从轻、减轻处罚。经审理查明，2018年底，崔某（另案处理）未经有关部门批准，在山东省平度市以“博鑫洗码”理财的名义进行投资理财，分团队、分层级发展人员，以投资10000元每天返利300元、500元（3%至5%）等高额返利，向社会不特定人群吸收存款。2019年2月被告人刘某经孙某5（另案处理）介绍开始投资“博鑫洗码”，通过微信组建团队，在淄博市淄川区以“博鑫洗码”的名义向社会不特定人群吸收存款，共向35名群众非法吸收资金共计18361845元，至案发尚有3753138.41元未归还。上述事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1.证人证言。证人郑某、苏某1、王某1、王某2、孙某1、国某、刘某1、孙某2、谭某1、冯某、王某3、狄某、潘某、秦某、高某1、高某2、刘某2、栾某、魏某、沈某、李某、田某、陈某、苏某2、孙某3、殷某、牛某、翟某、侯某、孙某4、张某1、王某4、祝某、杜某系本案的集资参与人，证实了通过刘某等人参与“博鑫洗码”理财的情况事实。补充材料证人谭某2的证言证实其通过王某2进行“博鑫洗码”理财的事实。证人刘某3、刘某4系被告人刘某的女儿、女婿，其证实被告人刘某通过其个人银行账户转款的事实。涉案的崔某、杨某、张某2等人证言证实，“博鑫洗码”理财是如何吸收公众资金，如何在全国范围内包括淄博发展下线吸收资金的事实。2.书证。发破案说明等证实被告人刘某系抓获归案。户籍资料证明证实了被告人刘某的年龄，其已达完全刑事责任能力。公安机关出具的说明材料。接受证据材料清单。淄博彤泰联合会计师事务所出具的审计报告书。3.电子数据。公安机关提取的电子数据（存储于DVD光盘）证实了刘某、刘某3、刘某4等人的银行交易流水明细；刘某等人的微信、支付宝交易流水明细。4.扣押清单。公安机关扣押的刘某银行卡证实其卡内总计金额不足2000元。4.辨认笔录。郑某的辨认笔录。5.被告人的供述与辩解。关于本案的集资参与人应认定为郑某、苏某1、王某1、王某2、孙某1、国某、刘某1、孙某2、谭某1、冯某、王某3、狄某、潘某、秦某、高某1、高某2、刘某2、栾某、魏某、沈某、李某、田某、陈某、苏某2、孙某3、殷某、牛某、翟某、侯某、孙某4、张某1、王某4、祝某、杜某及公诉机关补充的谭某2，共计35人。关于本案的非法吸收资金数额应根据审计报告、证人证言、被告人供述与辩解等确定为18361845元。关于本案的未追回数额，根据现有证据，未追回数额确定为3753138.41元。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人刘某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以采纳。被告人刘某归案后认罪态度较好，系坦白，对其可从轻处罚。被告人刘某自愿认罪认罚，对其可从宽处罚。对于辩护人提出的被告人刘某具有坦白情节,自愿认罪认罚；被告人案发前无违法犯罪行为，社会表现良好；请求对被告人刘某从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳；其他辩护意见，与事实和法律不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2023年10月16日止。罚金于判决生效后十日内缴纳完毕。）二、涉案损失款，依法予以追缴，依法处置。三、涉案违法所得，依法予以追缴，依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵成刚审 判 员  徐 静人民陪审员  杜永涛二〇二〇年六月二十九日代理书记员  陈 阳