西安市莲湖区人民法院民事判决书 （2020）陕0104民初2236号原告：西安嘉益房地产开发有限公司，住所地西安市曲江新区。法定代表人：赵方尼，该公司董事长。委托诉讼代理人：何建军，陕西同顺律师事务所律师。委托诉讼代理人：王赛飞，陕西同顺律师事务所实习律师。被告：刘培山，男，1964年1月26日出生，汉族，无业，住西安市莲湖区双仁府南区市。委托诉讼代理人：惠涧坪，陕西宝吉律师事务所律师。被告：安晓军，男，1973年2月9日出生，汉族，住西安市灞桥区。委托诉讼代理人：惠涧坪，陕西宝吉律师事务所律师。原告西安嘉益房地产开发有限公司与被告刘培山、安晓军民间借贷纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告西安嘉益房地产开发有限公司的委托诉讼代理人何建军、王赛飞，被告刘培山、安晓军的委托诉讼代理人惠涧坪到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.请求判令被告返还原告支付超过年利率36%部分的利息和违约金1657478元以及占用期间的利息，自2018年2月14日起算至实际清偿之日（按年利率6%计算，暂计算2020年1月14日，其中200万元利息77350.15元；300万元利息113259.82元），2. 请求判令被告返还原告支付超过年利率36%部分的利息64600元以及自2018年7月26日至实际清偿之日的资金占用利息；3.本案诉讼费由被告承担。事实和理由：2016年3月25日，原告因经营需要，向刘培山、安晓军借款500万元，借期为2016年3月25日至2017年3月24日，借期为一年。借款利息为月息三分。为此双方签订了《公司向个人借款协议书》。签订协议后，2016年3月25日，安晓军从建设银行西安坊建路支行XXXXXXXXXXXXXXX9068账户转账200万元；2016年4月1日，刘培山通过李某某从中国民生银行西安曲江支行账户XXXXXXXXXXXX1860转账200万元；同日安晓军从建设银行西安坊建路支行XXXXXXXXXXXXXXX9068账户转账100万元。以上合计500万元。被告出借的200万元，实际出借时间为2016年3月25日，原告在2018年2月13日偿还完毕，共计690日，按照年利率36%标准，应当支付138万元利息，实际支付了2052610元，多支付了67.261万元利息。被告出借300万元，实际出借时间为2016年4月1日，原告在2018年2月13日偿还完毕，共计683天，应当支付204.9万元利息，实际支付了3033868元，多支付了98.4868万元利息。起诉后，原告发现自己于2016年12月29日按照《公司向个人借款协议书》应向被告支付利息90万元，实际付了100万元，多支付了10万元，该10万元应当折抵为后续本金，故后续本金为490万元，利息应以490万元为基数计算。截止2018年7月26日，原告支付超过年利率36%部分的金额为1722078元，原告起诉时主张1657478元，还差64600元，故原告为维护自身合法权益，申请增加诉讼请求。原告认为自己实际支付的利息以及违约金已超过法律规定的范围，被告应返还原告，故诉至法院，望判如所请。被告刘培山、安晓军辩称：原告诉状所陈述的相关事实不真实、不客观，违背了客观事实的真相，双方于2016年3月25日签订的涉及500万元的借款合同已于2018年2月13日履行完毕，原告所陈述的超出所谓年息36%的，多付的利息、罚息根本不是事实。根据被告给代理人陈述的相关情况为，后续所支付的费用为被告刘培山给原告提供相关咨询服务、融资帮助，以及刘培山让自己的朋友张治军给原告的法定代表人及其所控制的公司向银行贷款提供担保的相关好处费，也就是报酬，所以原告在本案中所主张的和这500万元借款没有任何关系，因为按照原告的计算方式，不管原告所主张的利息还是罚息，都算不到他们所主张的这个数字，故原告向法庭隐匿了款项的性质和事实的真相，故请求驳回原告诉讼请求。另外补充一点，还有个三千万元，是刘培山向原告提供咨询、融资帮助的好处费，以及赔偿因提前还款给被告带来的损失。原告围绕诉讼请求依法提交证据：证据一、2016年3月25日《公司向个人借款协议书》，证明：1.原被告之间存在借贷关系，约定年利率36%，超过法律规定的上限24%，24%-36%为自然债务。2.根据相关法律规定，原告要求被告返还超过36%部分的利息。证据二、1.2016年3月25日安晓军出借给原告的中国建行电子回单（NO3874），2.2016年4月1日，被告出借给原告的中国建行电子回单（NO3892、NO3894）。证明根据《公司向个人借款协议书》第三条约定，以原告收到借款日计算利息：1.200万元利息自2016年3月25日起计算，2.300万元利息自2016年4月1日起计算。证据三、1.2016年12月29日，原告支付给出借人50万元中国建行电子回单（NO4777），2016年12月29日，原告支付给出借人50万元中国建行电子回单（NO4776），2.2018年2月13日，海南洪丰房地产开发有限公司替原告向安晓军还款200万元、300万元、2453360元的海南省农村信用社联合社网上银行电子回单三张。证明：1.截止2018年2月13日，按月息3%计算，原告500万元贷款所产生的利息为342.9万元（其中，200万元所产生的利息为138万元，300万元所产生的利息为204.9万元）。2.截止2018年2月13日，原告已向出借人偿还本金500万元，利息3453360元（100万＋2453360元），其已经偿还完全部借款本金500万元及按3%计算的利息342.9万元，且多支付利息24360元（3453360-3429000）。3.根据相关法律规定，借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效，借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。原告向被告多支付的24360元利息属于不当得利，被告应当返还。证据四、2018年7月26日，原告支付安晓军30万元、30万元、133118元、30万元、30万元、30万元的中国建行电子回单6张。证明根据法律规定，原告支付的超过36%部分的利息构成不当得利，被告应当返还原告。即被告应返还原告1657478元（包括证据三多支付的24300元利息与2018年7月26日原告通过建设银行电子转账共支付给安晓军1633118元）。另根据相关法律规定，返还的不当利益，应当包括原物和原物所产生的孳息，利用不当得利所取得的其他利益，扣除劳务管理费用后，应当予以收缴。被告应返还原告1657478元占用期间的利息。补充一份情况说明。是增加的诉讼请求的计算方式。证据五、关于3000万元的借款，双方仅仅存在这两笔借款，不存在什么金融借款好处费。第一组：1.2014年12月11日《借款合同》及补充协议、借条，2.中国银行电子回单四张，3.中国银行电子回单三张，证明原告于2014年年底确实向被告借款3000万元，但截止2015年5月15日原告已向被告偿还完毕所有本息。被告主张的原告偿还的500万元借款超过年利率36%的部分属于偿还的3000万元的借款不成立。赵方尼以持有原告公司90%的股权做该笔借款的担保。第二组：1.2014年12月5日原告股东会决议、股东转让出资协议、法定代表人任职文件、公司变更登记、公司章程。2.2015年5月14日，原告股东会决议、股东转让出资协议、公司登记申请书、股东出资情况、承诺书、公司章程。证明2014年12月5日，赵方尼以原告公司90%的股权转让给刘培山担保2014年12月11日3000万元债务，因赵方尼偿还完全部借款本息33006666.67元，2015年5月14日，刘培山将原告公司90%股权返还赵方尼。第三组：1.2016年3月24日，原告股权转让协议、股东会决议、2016年3月24日公司章程、登记备案申请书、2016年3月26日股权担保合同。2.2018年9月4日，股权转让协议、股东决定、公司登记备案申请书。证明2016年3月24日，赵方尼以原告90%股权担保2016年3月25日《公司向个人借款协议书》的500万元债务，并与刘培山签订股权担保合同，因2018年7月26日，原告偿还完全部借款，2018年9月4日，刘培山将原告公司90%股权返还给赵方尼，解除质押。被告刘培山、安晓军质证时认为：对证据一真实性无异议，但不能证明其证明目的，这个协议书恰恰说明原告在本案中是虚假陈述，因为这个数字对不上。对证据二转账凭证真实性无异议，证明目的不认可。对证据三真实性无异议，证明目的有异议。这一部分是500万元借款按照3%所计算出来的利息。对证据四真实性无异议，对原告的证明目的有异议，因为原告以这个证据主张这个是原告向被告多支付的罚息，但在本案中，被告没有收取原告任何罚息，按照原告所主张的罚息，按照合同计算和原告支付的罚息数额不能一一对应，原告没有向法庭如实陈述款项的用途。对证据五真实性认可，证明目的不认可。能显示3000万元借款确实是提前归还了。作为被告承担着巨大的风险，帮助原告融借资金，应该得到其应得到的相关费用，原告违背诚信原则，将其所承诺的事情未向法庭虚假陈述，应受到相关制裁。被告刘培山、安晓军提交了以下证据：证据一、2016年3月25日被告刘培山、安晓军和原告签订的《公司向个人借款协议书》。证明双方之间合同约定的利息等情况。证据二、2014年12月11日原告与被告刘培山签订的《借款合同》。证明：原告所支付的款项包含被告之前所借的3000万元的好处费和提前偿还该笔款项的损失。证据三、股权担保合同，证明被告刘培山找自己的朋友张治军以张治军自己价值四千万元的房产给原告法定代表人赵方尼个人及其所控制的西安宜社建材物资有限责任公司向秦农银行贷款提供了担保，原告所支付的费用中包含这个的好处费、报酬。证据四、公司登记情况，基于证据三的合同，在2016年3月30日，赵方尼将公司90%股权转给刘培山，约定的股权质押未到工商部门进行登记，而是以股权转让的形式履行，之后刘培山又于2018年9月25日把股权又转回给赵方尼。以及证据五、证人证言。证明关于3000万借款和被告刘培山为原告项目融资、提供担保等的事实。原告质证时认为：对被告证据的真实性均认可，但证明目的均不认可，三千万元的借款在前，500万元的借款在后，就因为在三千万元的借款中已经获利了，所以才有了第二次的500万元借款。这个反而能够说明不存在被告说的什么好处费和报酬，双方就是借贷关系。对证据五证人证言，原告不予认可。本院经审理认定事实如下：2016年3月25日，原告与二被告签订了《公司向个人借款协议书》，约定原告向二被告借款500万元，借期为2016年3月25日至2017年3月24日，借期一年。借款利息为月息3分。每半年支付一次。该合同第六条约定：对违约部分贷款加收80%的罚息。2016年3月25日,安晓军从建设银行西安坊建路支行账户向原告转账200万元;2016年4月1日,刘培山通过案外人李某某从中国民生银行西安曲江支行账户向原告转账200万元；同日安晓军从建设银行西安坊建路支行账户转账100万元。以上合计为伍佰万元。2016年12月29日，原告西安嘉益房地产开发有限公司通过中国建行偿还被告安晓军共计100万元。2018年2月13日，海南洪丰房地产开发有限公司代西安嘉益房地产开发有限公司支付给被告安晓军7453360元。2018年7月26日，原告西安嘉益房地产开发有限公司通过建设银行电子转账支付给安晓军1633118元。另查明，原告与被告刘培山在2014年12月11日签订《借款合同》，借款金额为3000万元，借款期限为半年，自2014年12月11日至2015年6月10日止，最多延期两个月。借款利息为月息2%，每3个月支付一次利息。到期一次还本。该合同第五条约定，“赵方尼持有嘉益100%股权，并自愿将90%股权以双方认可的形式抵押给刘培山作为本次借款的抵押担保。”2015年3月23日，西安嘉益房地产开发有限公司向刘培山还款1800000元，2015年5月13日还款31186666.67元，2015年5月15日还款20000元，共计33006666.67元。2014年12月5日，西安嘉益房地产开发有限公司法定代表人赵方尼将西安嘉益房地产开发有限公司90%的股权转让给刘培山，2015年5月14日，刘培山将西安嘉益房地产开发有限公司90%股权返还赵方尼。2016年3月24日，赵方尼与刘培山签订股权担保合同，将西安嘉益房地产开发有限公司90%股权转让给刘培山，2018年9月4日，刘培山将西安嘉益房地产开发有限公司90%股权返还给赵方尼。本院认为，本案争议焦点为：1.原告多支付的款项性质；2.原告多支付的款项是否应该归还。关于原告多支付的款项性质问题。根据二被告实际出借时间和原告还款凭证，均可以证明原告迟延还款。公司股权变更登记也与还款时间相印证。多还的款项按照原告与二被告签订的《公司向个人借款协议书》中约定，属于违约部分贷款加收的罚息的事实，具有高度可能性，本院予以认可。被告主张原告多还的款项属于好处费与3000万元提前偿还的损失，但未提供充足证据加以佐证。按照常理，如果存在好处费和损失，那么在其后500万元的借款中应予以扣除或在借款合同中予以说明。原告出具的偿还3000万元本金的还款凭证中，除利息外另有多支付的款项，被告刘培山自愿将受让于原告法定代表人赵方尼、用于担保的90%股权全部转回赵方尼。故被告的主张因缺乏证据支持，本院不予采信。关于被告是否应当归还的问题。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条“出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。”第三十一条“没有约定利息但借款人自愿支付，或者超过约定的利率自愿支付利息或违约金，且没有损害国家、集体和第三人利益，借款人又以不当得利为由要求出借人返还的，人民法院不予支持，但借款人要求返还超过年利率36%部分的利息除外。”之规定，原告向二被告要求返还超过年利率36%部分的利息的主张，本院应予支持。根据《公司向个人借款协议书》约定的借款期限为一年，从2016年3月25日至2017年3月24日止，借款利息为月息3%，以西安嘉益房地产开发有限公司收到借款日计算利息；每半年支付一次利息。被告安晓军2016年3月25日向原告出借200万元，截止2016年9月24日，原告应向被告支付36万元利息。被告刘培山2016年4月1日向原告出借300万，截止2016年9月30日，原告应向被告支付54万元利息。截止2016年9月30日500万元共产生利息90万元。2016年12月29日，原告向被告实际偿还100万元，原告多支付的10万元为归还本金。截止2018年2月13日，190万元（200万元-10万元）自2016年9月25日起按年利率36%产生利息946200元；300万元自2016年10月1日起算，按年利率36%计算，产生1476000万元利息。原告向被告实际支付7453360元，多支付了131160元（7453360-946200-1476000-4900000）。2018年7月26日原告向被告支付了1633118元，原告实际共支付被告10086478元，多支付（10086478-1000000-946200-1476000-4900000）1764278元。原告主张返还1722078元及按年利率6%支付资金占用期间的利息，依法应予支持。综上，依据《中华人民共和国民法总则》第一百二十二条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第二款第（一）项、第三十条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告刘培山、安晓军于本判决生效后十日内向原告西安嘉益房地产开发有限公司返还1722078元，并按年利率6%支付以131160元为基数，自2018年2月13日起至履行完毕之日止，以1590918元为基数，自2018年7月26日起至履行完毕之日止的利息；二、驳回原告其余诉讼请求。如果未按本判决指定的期限履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。（加倍支付的迟延履行期间的债务利息，包括迟延履行期间的一般债务利息和加倍部分债务利息，一般债务利息根据本判决确定的方法计算；加倍部分债务利息＝债务人尚未清偿的生效法律文书确定的除一般债务利息之外的金钱债务本金×日万分之一点七五×迟延履行期间）。案件受理费22014元，由被告刘培山、安晓军共同负担（原告已预交，被告在执行本判决时一并支付给原告）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于陕西省西安市中级人民法院。审判 长李运房人民陪审员张扣利人民陪审员齐红 二〇二〇年六月二十日 书 记 员 瞿莉  1