云南省保山市隆阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）云0502刑初61号 公诉机关保山市隆阳区人民检察院。 被告人张楠，男，1988年2月13日生于云南省丘北县，汉族，大专文化，无业，住文山壮族苗族自治州丘北县，因本案于2019年8月15日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于保山市隆阳区看守所。 辩护人赵艳蓉，云南天利达律师事务所律师。 被告人段金华，女，1989年3月17日生于云南省保山市隆阳区，汉族，中专文化，无业，住保山市隆阳区，因本案于2019年8月21日经保山市公安局隆阳分局决定被取保候审，同年9月18日经保山市隆阳区检察院决定被取保候审，2020年1月22日经本院决定被取保候审。现在家。 指定辩护人张艳，云南吉昌律师事务所律师。 保山市隆阳区人民检察院以隆检二部刑诉［2020]7号起诉书指控被告人张楠、段金华犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院于同年1月22日立案，同年3月23日因不可抗力的原因，本案中止审理，同年5月19因不可抗力的原因消失，本案恢复审理，并依法适用普通程序，组成合议庭，在本院执行指挥中心通过视频公开开庭进行了审理。保山市隆阳区人民检察院指派检察员蒋相国出庭支持公诉，被告人张楠及其辩护人赵艳蓉、被告人段金华及其指定辩护人张艳到庭参加诉讼。现已审理终结。 保山市隆阳区人民检察院指控，2015年6、7月份，张某1和周维（均另案）共谋并入股，先后于2016年2月22日注册登记保山市九基投资有限公司、2018年3月1日注册登记保山市胤兆投资有限公司和在上海注册登记上海胤兆金融服务有限公司，由王某（另处）担任法人、股东（挂名），由被告人张楠、段金华分别、先后担任理财销售团队经理、店长。该所登记注册公司均未经中国银行业监督管理委员会批准，采取发传单、进店领小礼品、投资借款送现金、抽奖、老客户介绍新客户投资借款奖励、大额投资借款送旅游、推介会等手段，面向社会公众公开宣传有偿借款，为河南省洛阳龙基铜业科技有限公司项目融资，借款期限分为3个月、6个月、12个月，月息对应为1%、1.2%、1.5%，承诺借款到期还本付息，以与投资参与人签订投资借款合同的方式非法吸收公众存款。经鉴定，2016年2月3日至2018年3月31日期间，张某1所控制的融资平台共吸收资金共计32760360.00元，案发前已付本金、返现及利息13526816.00元，致使449名投资参与人共计21339860.00元本金及1448221.92元利息至今无法收回。 在张某1与周维经营融资公司期间，被告人张楠于2016年1月29日进入保山市九基投资有限公司后担任理财销售团队经理，负责培训新招录员工，带领销售部员工对公司融资项目进行宣传，组织员工寻找投资客户到保山市九基投资公司进行投资，负责公司业绩管理完成公司吸收资金的任务。张楠于2016年7月29日至2018年3月31日担任公司经理（店长）期间，吸收公众存款29097460.00元，未偿还本金20013960.00元、利息1139955.42元。 在张某1与周维筹建、经营公司期间，被告人段金华参与筹建工作、招募公司员工，负责人事和财物管理，组织公司员工对融资项目进行宣传，组织带领投资人代表到河南考察项目。段金华于2016年2月3日至2016年7月28日担任公司经理（店长）期间，吸收公众存款3662900.00元，未偿还本金1325900.00元、利息308266.00元。 案发后，张楠家属代为退赃177,130.00元，段金华退赃31,655.00元。 针对以上指控，公诉机关当庭提交了相关的书证、物证、证人证言、鉴定意见、勘验、检查笔录、视听资料、电子数据、被告人供述与辩解等证据予以证明。公诉机关认为，被告人张楠、段金华未经国家相关部门批准，伙同他人向社会不特定公众吸收资金分别达29097460.00元、3662900.00元，数额巨大，二被告人的行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪（共同犯罪）追究二被告人的刑事责任。二被告人在与张某1等人共同犯罪中，起辅助作用，系从犯；被告人段金华经电话通知到案并如实供述犯罪事实，属自首；被告人张楠到案后如实供述犯罪事实。现提请本院依法判处。 被告人张楠及其辩护人、被告人段金华及其指定辩护人对公诉机关指控二被告人的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，被告人张楠、段金华自愿认罪认罚。 被告人张楠的辩护人的辩护意见为1、张楠在本案中起辅助作用，系从犯；2、张楠具有坦白情节；3、张楠自愿认罪认罚且在案发后其家属已代其退缴部分款项。 被告人段金华的辩护人的辩护意见为1、段金华具有自首情节；2、段金华在本案中起辅助作用，系从犯；3、段金华自愿认罪认罚。 经审理查明，2015年6、7月份，张某1等人先后于2016年2月22日注册登记保山市九基投资有限公司、2018年3月1日注册登记保山市胤兆投资有限公司和在上海注册登记上海胤兆金融服务有限公司，由王某（另处）担任法人、股东（挂名），由被告人张楠、段金华分别、先后担任理财销售团队经理、店长。该所登记注册公司均未经中国银行业监督管理委员会批准，采取发传单、进店领小礼品、集资借款送现金、抽奖、老客户介绍新客户投集资借款奖励、大额集资借款送旅游、推介会等手段，面向社会公众公开宣传有偿借款，为河南省洛阳龙基铜业科技有限公司项目融资，借款期限分为3个月、6个月、12个月，月息对应为1%、1.2%、1.5%，承诺借款到期还本付息，以与集资参与人签订投资借款合同的方式非法吸收公众存款。 在张某1等人经营融资公司期间，被告人张楠于2016年1月29日进入保山市九基投资有限公司后担任理财销售团队经理，负责培训新招录员工，带领销售部员工对公司融资项目进行宣传，组织员工寻找投资客户到保山市九基投资公司进行投资，负责公司业绩管理完成公司吸收资金的任务。经鉴定，张楠于2016年7月29日至2018年3月31日担任公司经理（店长）期间，吸收公众存款29097460.00元，未偿还本金18286748.00元。 在张某1等人筹建、经营公司期间，被告人段金华参与筹建工作、招募公司员工，负责人事和财物管理，组织公司员工对融资项目进行宣传，组织带领投资人代表到河南考察项目。经鉴定，段金华于2016年2月3日至2016年7月28日担任公司经理（店长）期间，吸收公众存款3662900.00元,未偿还本金946796.00元。 2019年8月15日13时07分，公安民警在文山州丘北县将被告人张楠抓获；同年8月21日，经公安机关电话通知，被告人段金华到案接受调查。 案发后，张楠家属代为退缴集资款197，630.00元，段金华退缴集资款31,655.00元。 上述事实，被告人张楠、段金华在开庭审理过程中亦无异议，且有公安机关的接处警工作登记表、受案登记表、立案决定书、到案及抓获经过、搜查笔录及搜查照片、扣押笔录、扣押及发还物品清单、扣押物品相关照片、公司营业执照、公司章程、承诺书、房屋租赁合同、居间服务协议、洛阳龙基铜业有限公司股东会决议、河南伊龙科技有限公司股东会决议、委托书、还款计划书、投资客户代表会议记录、保山市隆阳区市场监督管理局《监督意见书》、保山市隆阳区人民政府金融办公室出具的情况说明、保山九基公司及保山胤兆公司宣传单、保山九基公司的《九基投资理财》、礼品兑换卷、张楠提交的云南省劳动合同书、保山九基公司人员登记表、微信聊天截图、证人龙某、张某2等集资参与人提交的龙基铜业科技有限公司项目投资合同、中国建行银行银行卡客户交易明细清单、收据、担保函、还款计划书、赠送现金活动协议、昆明鸿润司法鉴定所鸿润发〔2019〕鉴字第10号司法鉴定补充意见是及鉴定意见告知书、电子证据检验鉴定文书、电子证据检验笔录、证人王某、张某1（另案被告人）、徐某、杨国银等24名公司员工、龙某、张某2等255名投资参与人、范柯等12人的证言、被告人张楠、段金华的户口证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张楠、段金华违反国家金融管理法律规定，伙同他人向社会不特定公众吸收资金分别达29097460.00元、3662900.00元，数额巨大，二被告人的行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张楠、段金华犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。但起诉书认定被告人张楠、段金华未偿还本金数额错误，集资参与人本金未归还的，所支付的回报可予折抵本金，被告人张楠、段金华未偿还本金的数额本院依法变更分别为18286748.00元、946796.00元；另扣押的张楠之妻何张宏退出的20500.00元也应认定为张楠退缴的集资款，被告人张楠案发后退缴的集资款本院依法变更为197630.00元。被告人张楠、段金华与张某1等人非法吸收公众存款犯罪属共同犯罪，在共同犯罪中，被告人张楠、段金华起辅助作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚；被告人段金华主动到案并如实供述犯罪事实，属自首，且自愿认罪认罚，依法可从轻或减轻处罚；被告人张楠到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可从轻或减轻处罚；被告人张楠、段金华案发后积极退缴赃款，依法可酌情从轻处罚。综合评判，对被告人张楠、段金华依法可减轻处罚。被告人张楠的辩护人提出被告人张楠属从犯、有坦白情节、自愿认罪认罚的辩护意见成立，本院予以采纳；被告人段金华的指定辩护人提出被告人段金华具有自首情节、属从犯、自愿认罪认罚的辩护意见成立，本院予以采纳。根据被告人张楠、段金华的犯罪情节、性质及悔罪表现，宣告缓刑对二被告人居住地无重大不良影响，可对被告人张楠、段金华适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人张楠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币十五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后第二日起十日内交纳。） 二、被告人段金华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后第二日起十日内交纳。） 三、扣押在案的涉案资金由扣押机关按比例发还各集资参与人；扣押张楠的手机一部依法予以没收；扣押在案的U盘3个随案保存；扣押被告人张楠的银行卡一张发还被告人张楠。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省保山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杜 青 人民陪审员  杨家贵 人民陪审员  王发军 二〇二〇年六月十七日 书 记 员  和 霞