新疆维吾尔自治区和田地区中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）新32刑初141号 公诉机关新疆维吾尔自治区人民检察院和田分院。 被告人阿不都力提甫阿吾提，男，1982年1月16日出生，维吾尔族，大专学历，原中国邮政储蓄银行和田地区分行副行长，户籍地新疆维吾尔自治区和田市，住和田市，无前科。因涉嫌职务犯罪，2018年9月7日和田地区监察委员会决定对其执行留置措施，并于2018年12月7日对其延长留置时间；因涉嫌挪用公款罪，经和田地区检察分院决定于2019年3月4日对其采取刑事拘留措施，因涉嫌挪用公款罪，经和田地区检察分院决定，2019年3月17日被和田地区公安局依法执行逮捕，现羁押于新疆维吾尔自治区和田地区看守所。 辩护人米热古丽阿里木，新疆达纳律师事务所律师。 辩护人哈丽丹阿不力孜，新疆梦维律师事务所律师。 被告人肖飞，男，1989年1月15日出生，汉族，大学本科学历，原中国邮政储蓄银行洛浦县支行负责人、副行长，户籍地新疆维吾尔自治区和田市，住和田市，无前科。因涉嫌挪用公款罪，经和田地区检察分院决定，2019年3月17日被和田地区公安局依法执行逮捕，现羁押于新疆维吾尔自治区和田地区看守所。 辩护人李德宣，新疆玉山律师事务所律师。 被告人买买提艾力木合买提，男，1972年4月15日出生，维吾尔族，大学本科学历，原和田地区质监局稽查大队大队长（2007年10月1日病退），户籍地新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市，住和田市，无前科。因涉嫌职务犯罪，2018年12月4日和田地区监察委员会决定对其执行留置措施；因涉嫌挪用公款罪，经和田地区检察分院决定于2019年3月4日对其采取刑事拘留措施，因涉嫌挪用公款罪，经和田地区检察分院决定，2019年3月17日被和田地区公安局依法执行逮捕，现羁押于新疆维吾尔自治区和田地区看守所。 辩护人吉敏，新疆沙舟律师事务所律师。 被告人阿吉麦提牙尔买买提，男，1983年2月8日出生，维吾尔族，大专文化学历，原中国邮政储蓄银行皮山县邮储银行信贷员（曾任中国邮政储蓄银行洛浦县支行信贷员），户籍地新疆维吾尔自治区洛浦县，住洛浦县。因涉嫌挪用公款罪，经和田地区检察分院决定，2019年3月17日被和田地区公安局依法执行逮捕，现羁押于新疆维吾尔自治区和田地区看守所。 辩护人图荪尼亚孜如孜买买提，新疆赛米江律师事务所律师。 被告人阿里木吾不里，男，1981年5月6日出生，维吾尔族，大专学历，原中国邮政储蓄银行洛浦县支行信贷员，户籍地新疆维吾尔自治区于田县，住于田县。2017年7月21日，被告人阿里木吾不里因犯伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪被洛浦县人民法院判处有期徒刑三年；因涉嫌挪用公款罪于2019年8月25日从伊犁州哈拉布拉监狱第五监区解回到案，现羁押于新疆维吾尔自治区和田地区看守所。 辩护人米日班卡地日，新疆专才律师事务所律师。 被告人杨旸，男，1987年7月21日出生，汉族，专科学历，原中国邮政储蓄银行洛浦县支行信贷员，户籍地新疆维吾尔自治区和田市，住和田市，无前科。因涉嫌挪用公款罪，经和田地区检察分院决定，2019年3月17日被和田地区公安局依法执行逮捕，现羁押于新疆维吾尔自治区和田地区看守所。 指定辩护人王新锋，新疆丝都律师事务所律师。 被告人艾斯凯尔麦提如则，男，1980年4月16日出生，维吾尔族，专科毕业，原中国邮政储蓄银行皮山县支行信贷员（曾任中国邮政储蓄银行洛浦县支行信贷员），户籍地新疆维吾尔自治区民丰县，住和田市，无前科。因涉嫌挪用公款罪，经和田地区检察分院决定，2019年3月17日被和田地区公安局依法执行逮捕，现羁押于新疆维吾尔自治区和田地区看守所。 辩护人图尔贡阿木提，新疆丝都律师事务所律师。 被告人买尼沙沙比尔，女，1979年3月18日出生，维吾尔族，专科学历，和田迪丽热穆商贸有限公司法定代表人（曾任中国邮政储蓄银行和田市北京西路支行信贷员），户籍地新疆维吾尔自治区策勒县，住新疆和田市，无前科。因涉嫌挪用公款罪，经和田地区检察分院决定，2019年3月17日被和田地区公安局依法执行逮捕，现羁押于新疆维吾尔自治区和田地区看守所。 辩护人阿布都海拜尔麦提克热木，新疆吾墩律师事务所律师。 新疆维吾尔自治区人民检察院和田分院以新检和分公诉刑诉［2019］160号起诉书指控被告人阿不都力提甫阿吾提犯挪用公款、诈骗、侵犯公民个人信息罪，被告人肖飞、买买提艾某1木合买提、阿吉麦提牙尔买买提、阿里木吾不里、杨旸、艾斯凯尔麦提如则、买尼沙沙比尔犯挪用公款罪一案，于2019年10月30日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2020年5月19日公开开庭审理本案。新疆维吾尔自治区人民检察院和田分院指派检察员王琦、姜味、阿卜敦穆太力普艾合买提、热孜古丽艾衣沙出庭支持公诉；被告人阿不都力提甫阿吾提及其辩护人米热古丽阿里木、哈丽丹阿不力孜，被告人肖飞及其辩护人李德宣，被告人买买提艾某1木合买提及其辩护人吉敏，被告人阿吉麦提牙尔买买提及其辩护人图荪尼亚孜如孜买买提，被告人阿里木吾不里及其辩护人米日班卡地日，被告人杨旸及其辩护人王新锋，被告人艾斯凯尔麦提如则及其辩护人图尔贡阿木提，被告人买尼沙沙比尔及其辩护人阿布都海拜尔麦提克热木，翻译马合木提麦麦提明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 新疆维吾尔自治区人民检察院和田分院指控：一、挪用公款罪事实：2009年11月至2017年12月，被告人阿不都力提甫阿吾提，利用担任中国邮储银行和田市北京西路支行行长、中国邮储银行洛浦县支行行长，中国邮储银行和田地区分行行长助理、副行长职务的便利，先后单独与其舅舅被告人买买提艾某1木合买提合谋，采取冒用他人信息资料方式，指使银行工作人员被告人肖飞、阿吉麦提牙尔买买提、杨旸、阿里木吾不里、艾斯卡尔麦提如则、买尼沙沙比尔等人，收集和使用买买提艾某1木合买提提供的他人信息资料，违规办理小额贷款业务，套取信贷资金，部分提供给被告人买买提艾某1木合买提及他人使用，部分用于偿还其他农户逾期贷款，并采取“借新还旧”方式，利用套取资金偿还上年度虚假贷款本息。截止案发，被告人阿不都力提甫阿吾提等人套取挪用中国邮政储蓄银行洛浦县支行未偿还信贷资金合计3985.3万元，其中：被告人阿不都力提甫阿吾提利用职务便利，套取信贷资金，提供给被告人买买提艾某1木合买提使用本息合计2209.3146万元，提供给他人使用本息合计240.9614万元，为防止套取挪用信贷资金事情败露而偿还其他农户逾期贷款本息合计1334.073万元，被告人阿不都力提甫阿吾提本人非法使用信贷资金本息合计46.9822万元，应付上级银行检查等支出2.7142万元，支付在“借新还旧”中资金损耗9.2546万元；信贷员被告人阿吉麦提牙尔买买提私自冒用他人信息套取信贷资金，提供给朋友使用本息合计120万元，被告人杨旸私自套取信贷资金，用于偿还被告人阿里木吾不里私自提供给他人使用的资金本息合计22万元。 上述事实中，认定被告人阿不都力提甫阿吾提挪用公款合计3843.3万元，涉嫌挪用公款罪；认定被告人肖飞挪用公款合计3843.3万元，涉嫌挪用公款罪；认定被告人买买提艾某1木合买提挪用公款合计2209.3146万元，涉嫌挪用公款罪；认定被告人阿吉麦提牙尔买买提合计2468万元，涉嫌挪用公款罪，认定被告人阿里木吾不里挪用公款合计831万元，涉嫌挪用公款罪；认定被告人杨旸挪用公款686.3万元，涉嫌挪用公款罪；认定被告人艾斯凯尔麦提如则挪用公款496.5万元，涉嫌挪用公款罪；认被告人定买尼沙沙比尔挪用公款243万元，涉嫌挪用公款罪。 （一）2010年，被告人阿不都力提甫阿吾提指使中国邮政储蓄银行和田市北京西路支行时任信贷员孙某、被告人买尼沙沙比尔2人，冒用他人信息资料办理23笔小额贷款业务，套取信贷资金合计104万元，提供给其舅舅被告人买买提艾某1木合买提做生意使用。其中，被告人买泥沙沙比尔套取20笔信贷资金合计89万元。 （二）2011年，被告人阿不都力提甫阿吾提指使中国邮政储蓄银行和田市北京西路支行时任信贷员被告人买尼沙沙比尔、被告人艾斯卡尔麦提如则、张某3人，冒用他人信息资料办理51笔小额贷款业务，套取信贷资金合计244.5万元，提供给被告人买买提艾某1木合买提2010年度使用，虚假贷款本息合计120万元。其中，被告人买泥沙沙比尔套取11笔信贷资金合计49.5万元，被告人艾斯凯尔麦提如则套取35笔信贷资金合计172万元。 （三）2012年，被告人阿不都力提甫阿吾提先后指使中国邮政储蓄银行和田市北京西路支行时任信贷员被告人买尼沙沙比尔，被告人艾斯卡尔麦提如则，饶小林，中国邮政储蓄银行洛浦县支行信贷员被告人肖飞、杨旸、阿里木吾不里等6人，冒用他人信息资料办理124笔小额贷款业务，套取信贷资金合计571万元，提供给被告人买买提艾某1木合买提做生意使用256万元，用于偿还2011年度虚假贷款本息合计280万元，提供给阿塔吾拉扎克、麦某、艾某2阿布拉3人使用35万元。其中：被告人买泥沙沙比尔套取21笔信贷资金合计104.5万元，被告人艾斯凯尔麦提如则套取63笔信贷资金合计299.5万元，被告人杨旸套取1笔信贷资金5万元，被告人阿里木吾不里套取19笔信贷资金合计95万元，被告人肖飞帮助复印、收集已还清贷款客户信息资料交给信贷员再次使用套取信贷资金。 （四）2013年，被告人阿不都力提甫阿吾提指使中国邮政储蓄银行和田市北京西路支行时任信贷员被告人艾斯凯尔麦提如则，中国邮政储蓄银行洛浦县支行工作人员被告人肖飞、杨旸、阿里木吾不里、阿吉麦提牙尔买买提，冒用他人信息资料办理212笔小额贷款业务，套取信贷资金合计888.5万元，提供给被告人买买提艾某1木合买提做生意使用199万元，用于偿还2012年度虚假贷款本息合计653万元，提供给奥布力塔力甫艾比布拉、托乎吐尔孜吐尔送托乎提2人使用合计36.5万元。其中：被告人艾斯凯尔麦提如则套取5笔信贷资金合计25万元，被告人杨旸套取49笔信贷资金合计202万元，被告人阿里木吾不里套取111笔信贷资金合计470.5万元，被告人阿吉麦提牙尔买买提套取47笔信贷资金合计191万元，被告人肖飞帮助复印、收集已还清贷款客户信息资料交给信贷员再次使用套取信贷资金。 （五）2014年，被告人阿不都力提甫阿吾提指使被告人肖飞、杨旸、阿里木吾不里、阿吉麦提牙尔买买提4人，冒用他人信息资料办理291笔小额贷款业务，套取信贷资金合计1455.5万元，提供给被告人买买提艾某1木合买提做生意使用390.7万元，偿还2013年虚假贷款本息合计994.8万元，提供给艾某1艾萨、木塔力甫阿巴拜克2人使用合计24万元，为防止其他农户逾期贷款数额过高引发上级银行调查，导致信贷资金事情败露而偿还其他农户逾期贷款本息合计43.5404万元，支付“借新还旧”过程中资金损耗2.4596万元。其中:被告人杨旸套取38笔信贷资金合计205万元，被告人阿里木吾不里套取174笔信贷资金合计843.5万元，被告人阿吉麦提牙尔买买提套取79笔信贷资金合计407万元，被告人肖飞帮助复印、收集已还清贷款客户信息资料交给信贷员再次使用套取信贷资金。 （六）2015年，被告人阿不都力提甫阿吾提指使被告人肖飞、杨旸、阿里木吾不里、阿吉麦提牙尔买买提4人，冒用他人信息资料办理331笔小额贷款业务，套取信贷资金合计2003.5万元，提供给被告人买买提艾某1木合买提做生意使用合计297.2万元，用于偿还2014年度虚假贷款本息合计1628.1886万元，提供给奥布力喀斯木塔什铁木尔、努尔比耶阿卜杜喀迪尔2人使用合计72万元，为防止其他农户逾期贷款数额过高引发上级银行调查导致信贷资金事情败露而偿还其他农户逾期贷款本息合计3.3228万元，支付“借新还旧”过程中资金损耗2.7886万元。其中：被告人肖飞对冒用他人信息资料资金手续予以审批审核通过，被告人员杨旸套取109笔信贷资金合计740.7万元，被告人阿里木吾不里套取144笔信贷资金合计787.3万元，被告人阿吉麦提牙尔买买提套取78笔信贷资金合计475.5万元。 （七）2016年，被告人阿不都力提甫阿吾提指使被告人肖飞、杨旸、阿里木吾不里、阿吉麦提牙尔买买提，冒用他人信息资料办理378笔小额贷款业务，套取信贷资金合计2458.3万元，被告人阿不都力提甫阿吾提本人用于盈利性活动40万元，用于偿还2015年虚假贷款本息合计2243.2697万元，为防止其他农户逾期贷款数额过高引发上级银行调查导致信贷资金事情败露而偿还其他农户逾期贷款本息合计174.9637万元，支付“借新还旧”过程中资金损耗0.0666万元。其中：被告人肖飞对冒用他人信息资料资金手续予以审批审核通过，信贷员被告人杨旸套取95笔信贷资金合计604.5万元，被告人阿里木吾不里套取186笔信贷资金合计1215.3万元，被告人阿吉麦提牙尔买买提套取95笔信贷资金合计638.5万元。 2016年，被告人员阿吉麦提牙尔买买提私自冒用他人信息套取18笔信贷资金合计106万元提供拜克日阿吾拉等4人使用。 被告人员阿里木吾不里私自冒用他人信息4笔信贷资金合计19.5万元，提供给艾某1亚尔司拉木，依迪日斯麦麦提，萨拉依丁买买提敏3人使用19.28万元，支付贷款中资金损耗0.22万元。 （八）2017年，被告人阿不都力提甫阿吾提指使被告人肖飞、杨旸、阿里木吾不里、阿吉麦提牙尔买买提4人，冒用他人信息办理610笔小额贷款业务，套取信贷资金合计3843.3万元，被告人阿不都力提甫阿吾提本人用于偿还个人欠款2万元，用于以“借新还旧”方式偿还被告人买买提艾某1木合买提2016年度虚假贷款本息合计2209.3146万元，以“借新还旧”方式偿还被告人阿不都力提甫阿吾提朋友2016年度虚假贷款本息合计240.9614万元，为防止其他农户逾期贷款数额过高引发上级银行调查导致信贷资金事情败露而偿还其他农户逾期贷款本息合计1334.073万元，支付被告人阿不都力提甫阿吾提本人2016年度用于营利性活动信贷资金本息合计44.9822万元，支付为应付上级银行电话审查购买手机款0.1225万元、支付电话费0.716万元，支付为被告人阿里木吾不里聘请律师费用0.4万元，支付信用卡套现手续费合计1.2257万元，支付伊敏托合提麦麦提敏（洛浦县恰尔巴格乡村民）收集客户信息资料费0.25万元，偿还“借新还旧”过程中资金损耗9.2546万元。其中：被告人肖飞对冒用他人信息资金手续予以审批审核通过，信贷员被告人杨旸套取109笔信贷资金合计664.3万元，被告人阿里木吾不里套取122笔信贷资金合计831万元，被告人阿吉麦提牙尔买买提套取379笔信贷资金合计2348万元。 2017年，被告人阿吉买提牙尔买买提私自套取24笔信贷资金合计120万元，偿还2016年发放给拜克日阿吾拉等4人的本息合计119.1335万元，支付“借新还旧”中资金损耗0.8665万元。 2017年，被告人杨旸私自套取3笔信贷资金，合计22万元，用于偿还2016年被告人阿里木吾不里私自发放给艾某1亚尔司拉木等3人的本息21.7053万元，支付“借新还旧”中资金损耗0.0747万元。 二、诈骗罪事实：2017年6月，被告人阿不都力提甫阿吾提在中国邮政储蓄银行和田地区分行副行长期间，得知被告人阿里木吾不里（时任中国邮政储蓄银行洛浦县支行的员工，与被告人阿不都力提甫阿吾提是上下级关系）涉嫌犯罪被司法机关收押，便找到被告人阿里木吾不里的妻子西帕古丽依敏尼亚孜（被害人，女，出生日期：1982年1月3日，居住地址：××县，被告人阿里木吾不里的妻子）说:“我能帮阿里木吾不里，让阿里木吾不里不追究刑事责任”为由从西帕古丽依敏尼亚孜骗取人民币18万元。2017年9月，被告人阿不都力提甫阿吾提获取被告人阿里木吾不里被洛浦县人民法院判处刑罚的消息之后，又找到西帕古丽依敏尼牙孜说:“我可以帮阿里木吾不里监外执行”为由再次从西帕古丽依敏尼亚孜骗取人民币20万元。被告人阿不都力提甫阿吾提以上两次共骗取人民币38万元，其中30万元用于偿还中国邮政储蓄银行洛浦县支行的贷款。2018年2月，西帕古丽依敏尼亚孜发现被告人阿里木吾不里的案件没有任何变化，要求被告人阿不都力提甫阿吾提归还38万元钱时，被告人阿不都力提甫阿吾提为了隐瞒自己的诈骗行为，给西帕古丽依敏尼亚孜写了欠条，并承诺上述钱于2018年4月30日归还。2018年5月，被告人阿不都力提甫阿吾提写的欠条到期，西帕古丽依敏尼牙孜来要求还钱时，被告人阿不都力提甫阿吾提只还了8万元，2018年7月，西帕古丽依敏尼牙孜再次找被告人阿不都力提甫阿吾提要求还钱时，被告人阿不都力提甫阿吾提为了隐瞒自己的诈骗行为，将原价为7.5万元的一块和田玉以称40万元抵押给西帕古丽依敏尼牙孜，并要求这块玉石不得外卖。至案发，尚有30万元未退还被害人。 三、侵犯公民个人信息罪事实：被告人阿不都力提甫阿吾提从2010年1月至2017年12月在担任中国邮政储蓄银行和田市北京西路支行行长、中国邮政储蓄银行洛浦县支行行长，中国邮政储蓄银行和田地区分行副行长期间，安排或授意其下属被告人艾斯凯尔麦提如则、阿吉麦提牙尔买买提、肖飞、杨旸、阿里木吾不里、买尼沙沙比尔，收集他人的身份证、结婚证、户口本、地契等证件复印件，重复使用上年度贷款人及其担保人的信息等方式，在他人不知情的情况下，办理冒名贷款，共非法获取146条公民个人信息。 新疆维吾尔自治区人民检察院和田分院认为，被告人阿不都力提甫阿吾提的行为构成挪用公款罪、诈骗罪、侵犯公民个人信息罪；被告人肖飞、买买提艾某1木合买提、阿吉麦提牙尔买买提、阿里木吾不里、杨旸、艾斯凯尔麦提如则、买尼沙沙比尔等人的行为构成挪用公款罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十九条、第七十条、第二百五十三条、第三百八十四条、第二百六十六条之规定，依法对被告人阿不都力提甫阿吾提、肖飞、买买提艾某1木合买提、阿吉麦提牙尔买买提、阿里木吾不里、杨旸、艾斯凯尔麦提如则、买尼沙沙比尔定罪量刑。 被告人阿不都力提甫阿吾提庭审中辩称：“我确实投案自首，我找单位领导反映情况后停止了我的放款权限，我全力配合追缴损失。一开始我不知道自己的行为是违法的，单位未向我们教育关于冒名贷款是违法行为。我没有实施诈骗罪，阿里木的妻子让我给他聘请律师才给我钱的，我从阿里木的老婆拿的20万的确是借款，对于侵害公民个人信息罪，我没有对农民造成不可避免的损失”。 被告人阿不都力提甫阿吾提的辩护人辩护意见：“辩护人对于起诉书中指控被告人阿布都力提甫阿吾提构成挪用公款罪无异议，但对挪用的数额有异议。被告人阿不都力提甫阿吾提挪用公款的数额应当以案发时未还的实际数额予以认定，并且应当仅认定挪用的本金，起诉书认定挪用公款的数额计算存在严重错误。起诉书中所有的数据均未对本金和利息进行区分，故对被告人阿不都力提甫阿吾提挪用的公款数额的认定应当仅以其挪用的本金为依据，被告人并非指使其他被告人冒用他人信息资料办理小额贷款业务，套取信贷资金。案发前被告人主动向邮储银行交代了犯罪事实，并向单位上缴84块玉石予以退赔，积极筹措其他资金继续退赔；案发后向办案机关如实交代了犯罪事实，认罪态度良好。指控被告人阿不都力提甫阿吾提构成诈骗罪的事实不清、证据不足。被告人阿不都力提甫阿吾提侵犯公民个人信息系挪用公款的手段行为，其通过侵犯公民个人信息来完成小额贷款业务的办理，属于牵连犯，应当选择一重罪处罚，不需要数罪并罚。请求法院考虑上述辩护意见，对被告人阿不都力提甫阿吾提从宽处理”。 被告人肖飞辩称：“我在2015年到洛浦县任职后没有接到阿不都力提甫的授意，涉案的资金我也有异议，我签字的我承认，冒用我签字的我不承认，我没有任何信贷方面的绩效工资，并且我没有授意任何人，也没有利益输送”。 被告人肖飞的辩护人辩护意见：“公诉书指控的不同时间段挪用公款额本金、利息、损耗以及借新还旧的具体金额不清楚，应当请第三方进行专业审计。被告人肖飞在2015年以后的违规借贷行为不属于挪用公款行为，被告人肖飞与其他被告人不构成挪用公款的共犯。公诉机关对所指控的犯罪事实缺乏相应证据予以证明，挪用公款的行为前期早已完成，肖飞担任行长后，借新还旧不是挪用公款，只是掩盖前期挪用公款的行为，挪用公款的数额应当只以本金作为认定犯罪数额，利息不应算是挪用公款的数额。总之，公诉机关指控肖飞是本案挪用公款的共犯缺乏事实证据，不能证明肖飞为挪用公款的共犯”。 被告人买买提艾某1木合买提辩称：“我不是挪用公款人，我是贷款人，对1300多万的事实我认可，我有意赔偿损失所以将玉石送到邮储银行，我没有拿钱跑，我一直在想弥补损失，但我一直在打官司，这是案发之前的事情，请求法院考虑这些因素”。 被告人买买提艾某1木合买提的辩护人辩护意见“对公诉机关指控的挪用公款罪名以及犯罪事实均无异议，但对公诉机关认定利息837.9146万元存在异议。被告人系从犯，应当从轻、减轻处罚。案发前被告人主动到邮储银行和田地区分行反映了相关情况，并亲自提交书面材料，被告人触犯刑法是由于不懂法所致，没有主观恶性，被告人主动退赔17.5万元，根据相关法律规定可以减少基准刑的20%以下。被告人2016年2月1日因交通事故导致骨折，医生建议尽快手术治疗，被告人还患有其他疾病，请求法庭能考虑到上述情况，让被告人早日回归社会”。 被告人阿吉麦提牙尔买买提辩称：“工号有的贷款金额，2016年和2017年贷款的120万，对这点我有异议，2015年6月之前是我办理的，但是6月份之后别人签的字，120万元是正常贷款，不是虚假贷款”。 被告人阿吉麦提牙尔买买提的辩护人辩护意见：“被告人阿吉麦麦提牙尔买买提2016年私自冒用他人信息取18笔贷款资金106万元贷款中，32万元是合法放的贷款，其中74万元是虚假办理的贷款。2017年被告人阿吉麦麦提牙尔买买提没有用自己的工号。虽然被告人的行为构成了挪用公款罪，但此行为是在第一被告人指使的情况下进行的。被告人系从犯，根据我国刑法相关规定应当对其减轻或者从轻处罚。被告人的认罪态度好，被告人从第一次讯问开始如实供述了自己的罪行，根据刑法第67条第三款之规定，如实供述自己罪行的，可以从轻处罚，请法院考虑被告人的上述表现，依法作出判决。 被告人阿里木吾不里辩称：“我对起诉书中认定的事实无异议，我有投案自首情节，我听从领导安排，并没有把冒用资金用来自己消费，我认罪，希望法院考虑上述因素”。 被告人阿里木吾不里的辩护人辩护意见：“被告人当庭表示认罪认罚，公诉机关指控被告人构成挪用公款罪定性错误，主体身份、主观方面、犯罪对象以及客观方面均不符合挪用公款罪的构成要件，证人证言不具备完整的证明能力，主观上被告人没有挪用公款的故意，公诉机关对挪用公款部分资金计算有误，被告人的行为不构成挪用公款罪，而构成非法发放贷款罪，被告人具有认罪悔罪情节，又系从犯，应当减轻或者从轻处罚。请求法院考虑上述情况，依法对被告人定罪量刑”。 被告人杨旸辩称：“我一开始就如实供述了问题，应该具如实交代问题的情节，请求法院对我减轻处罚”。 被告人杨旸的辩护人辩护意见：“对于公诉机关关于本案的定性没有异议，但对于认定被告人杨旸挪用公款686.3万元有异议，应当重新审查，被告人具有自首情节，尤其是被告人杨旸上缴的手提电脑对本案的成功侦破起到了决定性作用。被告人系从犯，应当减轻或者从轻处罚。被告人杨旸的犯罪情节轻微，悔罪表现深刻，根据法律规定应当从轻、减轻处罚。被告人的表现一直很好，没有前科，请法院考虑上述客观情况，对被告人杨旸依法定罪量刑”。 被告人艾斯凯尔麦提如则辩称：“我对笔数和金钱是认可的，但对罪名不认可，我有主动供述的情节，我主动上交过51本存折和记录的笔记本，在接受调查时我主动配合，请求法院考虑上述情况”。 被告人艾斯凯尔麦提如则的辩护人辩护意见：“根据起诉书中的事实认定被告人的行为构成挪用公款罪的事实不清、证据不足，被告人的行为不构成挪用公款罪。根据被告人的职务之便来分析，其没有管理公款或者使用公款的权利。本案中被告人行为的犯罪客体与挪用公款的犯罪客体不相符，被告人的行为构成违法发放贷款罪，被告人当庭表示认罪悔罪符合从轻量刑条件，被告人系从犯应当在法定量刑范围之内量刑”。 被告人买尼沙沙比尔辩称：“我对罪名以及涉案金额都有异议，2015年我辞职走之前把所有的贷款催收回来，起诉书中的数额有重复的地方”。 被告人买尼沙沙比尔的辩护人辩护意见：“被告人的行为不构成挪用公款罪，应当认定被告人的行为构成违法发放贷款罪，起诉书认定罪名有误，挪用公款的问题上被告人根本就不知道谁用的，什么用途。希望法院考虑上述情况，对被告人依法量刑”。 经审理查明，一、挪用公款罪事实：2009年11月至2017年12月，被告人阿不都力提甫阿吾提，利用担任中国邮储银行和田市北京西路支行行长、中国邮储银行洛浦县支行行长，中国邮储银行和田地区分行行长助理、副行长职务的便利，先后单独与其舅舅被告人买买提艾某1木合买提合谋，采取冒用他人信息资料方式，指使银行工作人员被告人肖飞、阿吉麦提牙尔买买提、杨旸、阿里木吾不里、艾斯卡尔麦提如则、买尼沙沙比尔等人，收集和使用被告人买买提艾某1木合买提提供的他人信息资料，违规办理小额贷款业务，套取信贷资金，部分提供给被告人买买提艾某1木合买提及他人使用，部分用于偿还其他农户逾期贷款，并采取“借新还旧”方式，利用套取资金偿还上年度虚假贷款本息。截止案发，被告人阿不都力提甫阿吾提等人套取挪用中国邮政储蓄银行洛浦县支行未偿还信贷资金合计3985.3万元，其中：被告人阿不都力提甫阿吾提利用职务便利，套取信贷资金，提供给被告人买买提艾某1木合买提使用本息合计2209.3146万元，提供给他人使用本息合计240.9614万元，为防止套取挪用信贷资金事情败露而偿还其他农户逾期贷款本息合计1334.073万元，被告人阿不都力提甫阿吾提本人非法使用信贷资金本息合计46.9822万元，应付上级银行检查等支出2.7142万元，支付在“借新还旧”中资金损耗9.2546万元；被告人阿吉麦提牙尔买买提私自冒用他人信息套取信贷资金，提供给朋友使用本息合计120万元，被告人杨旸私自套取信贷资金，用于偿还被告人阿里木吾不里私自提供给他人使用的资金本息合计22万元。 上述事实中，被告人阿不都力提甫阿吾提挪用公款合计3843.3万元，涉嫌挪用公款罪；被告人肖飞挪用公款合计3843.3万元，涉嫌挪用公款罪；被告人买买提艾某1木合买提挪用公款合计2209.3146万元，涉嫌挪用公款罪；被告人阿吉麦提牙尔买买提合计2468万元，涉嫌挪用公款罪，被告人阿里木吾不里挪用公款合计831万元，涉嫌挪用公款罪；被告人杨旸挪用公款686.3万元，涉嫌挪用公款罪；被告人艾斯凯尔麦提如则挪用公款496.5万元，涉嫌挪用公款罪；被告人定买尼沙沙比尔挪用公款243万元，涉嫌挪用公款罪。 （一）2010年，被告人阿不都力提甫阿吾提指使中国邮政储蓄银行和田市北京西路支行时任信贷员孙某、被告人买尼沙沙比尔2人，冒用他人信息资料办理23笔小额贷款业务，套取信贷资金合计104万元，提供给被告人买买提艾某1木合买提做生意使用。其中，被告人买泥沙沙比尔套取20笔信贷资金合计89万元。 （二）2011年，被告人阿不都力提甫阿吾提指使中国邮政储蓄银行和田市北京西路支行时任信贷员张某，被告人买尼沙沙比尔、被告人艾斯卡尔麦提如则，冒用他人信息资料办理51笔小额贷款业务，套取信贷资金合计244.5万元，提供给被告人买买提艾某1木合买提2010年度使用，虚假贷款本息合计120万元。其中，被告人买尼沙沙比尔套取11笔信贷资金合计49.5万元，被告人艾斯凯尔麦提如则套取35笔信贷资金合计172万元。 （三）2012年，被告人阿不都力提甫阿吾提先后指使中国邮政储蓄银行和田市北京西路支行时任信贷员饶小林，被告人买尼沙沙比尔、艾斯卡凯尔麦提如则，中国邮政储蓄银行洛浦县支行信贷员被告人肖飞、杨旸、阿里木吾不里6人，冒用他人信息资料办理124笔小额贷款业务，套取信贷资金合计571万元，提供给被告人买买提艾某1木合买提做生意使用256万元，用于偿还2011年度虚假贷款本息合计280万元，提供给阿塔吾拉扎克、麦某、艾某2阿布拉3人使用35万元。其中：被告人买泥沙比尔套取21笔信贷资金合计104.5万元，被告人艾斯凯尔麦提如则套取63笔信贷资金合计299.5万元，被告人杨旸套取1笔信贷资金5万元，被告人阿里木吾不里套取19笔信贷资金合计95万元，被告人肖飞帮助复印、收集已还清贷款客户信息资料交给信贷员再次使用套取信贷资金。 （四）2013年，被告人阿不都力提甫阿吾提指使中国邮政储蓄银行和田市北京西路支行时任信贷员被告人艾斯凯尔麦提如则，中国邮政储蓄银行洛浦县支行工作人员被告人肖飞、杨旸、阿里木吾不里、阿吉麦提牙尔买买提4人，冒用他人信息资料办理212笔小额贷款业务，套取信贷资金合计888.5万元，提供给被告人买买提艾某1木合买提做生意使用199万元，用于偿还2012年度虚假贷款本息合计653万元，提供给奥布力塔力甫艾比布拉、托乎吐尔孜吐尔送托乎提2人使用合计36.5万元。其中：被告人艾斯凯尔麦提如则套取5笔信贷资金合计25万元，被告人杨旸套取49笔信贷资金合计202万元，被告人阿里木吾不里套取111笔信贷资金合计470.5万元，被告人阿吉麦提牙尔买买提套取47笔信贷资金合计191万元，被告人肖飞帮助复印、收集已还清贷款客户信息资料交给信贷员再次使用套取信贷资金。 （五）2014年，被告人阿不都力提甫阿吾提指使被告人肖飞、杨旸、阿里木吾不里、阿吉麦提牙尔买买提4人，冒用他人信息资料办理291笔小额贷款业务，套取信贷资金合计1455.5万元，提供给被告人买买提艾某1木合买提做生意使用390.7万元，偿还2013年虚假贷款本息合计994.8万元，提供给艾某1艾萨、木塔力甫阿巴拜克2人使用合计24万元，为防止其他农户逾期贷款数额过高引发上级银行调查，导致信贷资金事情败露而偿还其他农户逾期贷款本息合计43.5404万元，支付“借新还旧”过程中资金损耗2.4596万元。其中:被告人杨旸套取38笔信贷资金合计205万元，被告人阿里木吾不里套取174笔信贷资金合计843.5万元，被告人阿吉麦提牙尔买买提套取79笔信贷资金合计407万元，被告人肖飞帮助复印、收集已还清贷款客户信息资料交给信贷员再次使用套取信贷资金。 （六）2015年，被告人阿不都力提甫阿吾提指使被告人肖飞、杨旸、阿里木吾不里、阿吉麦提牙尔买买提4人，冒用他人信息资料办理331笔小额贷款业务，套取信贷资金合计2003.5万元，提供给被告人买买提艾某1木合买提做生意使用合计297.2万元，用于偿还2014年度虚假贷款本息合计1628.1886万元，提供给奥布力喀斯木塔什铁木尔、努尔比耶阿卜杜喀迪尔2人使用合计72万元，为防止其他农户逾期贷款数额过高引发上级银行调查导致信贷资金事情败露而偿还其他农户逾期贷款本息合计3.3228万元，支付“借新还旧”过程中资金损耗2.7886万元。其中：被告人肖飞对冒用他人信息资料资金手续予以审批审核通过，被告人员杨旸套取109笔信贷资金合计740.7万元，被告人阿里木吾不里套取144笔信贷资金合计787.3万元，被告人阿吉麦提牙尔买买提套取78笔信贷资金合计475.5万元。 （七）2016年，被告人阿不都力提甫阿吾提指使被告人肖飞、杨旸、阿里木吾不里、阿吉麦提牙尔买买提4人，冒用他人信息资料办理378笔小额贷款业务，套取信贷资金合计2458.3万元，被告人阿不都力提甫阿吾提本人用于盈利性活动40万元，用于偿还2015年虚假贷款本息合计2243.2697万元，为防止其他农户逾期贷款数额过高引发上级银行调查导致信贷资金事情败露而偿还其他农户逾期贷款本息合计174.9637万元，支付“借新还旧”过程中资金损耗0.0666万元。其中：被告人肖飞对冒用他人信息资料资金手续予以审批审核通过，被告人杨旸套取95笔信贷资金合计604.5万元，被告人阿里木吾不里套取186笔信贷资金合计1215.3万元，被告人阿吉麦提牙尔买买提套取95笔信贷资金合计638.5万元。 2016年，信贷员被告人员阿吉麦提牙尔买买提私自冒用他人信息套取18笔信贷资金合计106万元提供拜克日阿吾拉等4人使用。 被告人员阿里木吾不里私自冒用他人信息4笔信贷资金合计19.5万元，提供给艾某1亚尔司拉木，依迪日斯麦麦提，萨拉依丁买买提敏3人使用合计19.28万元，支付贷款中资金损耗0.22万元。 （八）2017年，被告人阿不都力提甫阿吾提指使被告人肖飞、杨旸、阿里木吾不里、阿吉麦提牙尔买买提4人，冒用他人信息办理610笔小额贷款业务，套取信贷资金合计3843.3万元，被告人阿不都力提甫阿吾提本人用于偿还个人欠款2万元，用于以“借新还旧”方式偿还被告人买买提艾某1木合买提2016年度虚假贷款本息合计2209.3146万元，以“借新还旧”方式偿还被告人阿不都力提甫阿吾提朋友2016年度虚假贷款本息合计240.9614万元，为防止其他农户逾期贷款数额过高引发上级银行调查导致信贷资金事情败露而偿还其他农户逾期贷款本息合计1334.073万元，支付被告人阿不都力提甫阿吾提本人2016年度用于营利性活动信贷资金本息合计44.9822万元，支付为应付上级银行电话审查购买手机款0.1225万元、支付电话费0.716万元，支付为被告人阿里木吾不里聘请律师费用0.4万元，支付信用卡套现手续费合计1.2257万元，支付伊敏托合提麦麦提敏（洛浦县恰尔巴格乡村民）收集客户信息资料费0.25万元，偿还“借新还旧”过程中资金损耗9.2546万元。其中：被告人肖飞对冒用他人信息资金手续予以审批审核通过，信贷员被告人杨旸套取109笔信贷资金合计664.3万元，被告人阿里木吾不里套取122笔信贷资金合计831万元，被告人阿吉麦提牙尔买买提套取379笔信贷资金合计2348万元。 2017年，被告人阿吉买提牙尔买买提私自套取24笔信贷资金合计120万元，偿还2016年发放给拜克日阿吾拉等4人的本息合计119.1335万元，支付“借新还旧”中资金损耗0.8665万元。 2017年，被告人杨旸私自套取3笔信贷资金合计22万元，用于偿还2016年被告人阿里木吾不里私自发放给艾某1亚尔司拉木等3人的本息21.7053万元，支付“借新还旧”中资金损耗0.0747万元。 至案发后，被告人阿不都力提甫阿吾提向中国邮政储蓄银行和田地区分行退交84块玉石，现84块玉石由中国邮政储蓄银行和田地区分行予以扣留。本案在审查起诉阶段，被告人阿不都力提甫阿吾提的家属通过检察分院向本院账户转至4万元。 二、诈骗罪事实：2017年6月，被告人阿不都力提甫阿吾提在中国邮政储蓄银行和田地区分行副行长期间，得知被告人阿里木吾不里（时任中国邮政储蓄银行洛浦县支行的员工，与被告人阿不都力提甫阿吾提是上下级关系）涉嫌犯罪被司法机关收押，便找到被告人阿里木吾不里的妻子西帕古丽依敏尼亚孜以“我能帮阿里木吾不里，让阿里木吾不里不追究刑事责任”为由，从西帕古丽依敏尼亚孜骗处取18万元。2017年9月，被告人阿不都力提甫阿吾提得知被告人阿里木吾不里被洛浦县人民法院判处刑罚的消息之后，又找到西帕古丽依敏尼牙孜以“我可以帮阿里木吾不里监外执行”为由，从西帕古丽依敏尼亚孜处骗取20万元。被告人阿不都力提甫阿吾提以上两次共骗取人民币38万元，其中30万元用于偿还中国邮政储蓄银行洛浦县支行的贷款。2018年2月，西帕古丽依敏尼亚孜发现被告人阿里木吾不里的案件没有任何变化，要求被告人阿不都力提甫阿吾提归还38万元，被告人阿不都力提甫阿吾提为了隐瞒自己的诈骗行为，给西帕古丽依敏尼亚孜出具了欠条，并承诺于2018年4月30日归还。2018年5月，西帕古丽依敏尼牙孜要求还钱时，被告人阿不都力提甫阿吾提归还8万元，2018年7月，西帕古丽依敏尼牙孜再次找被告人阿不都力提甫阿吾提要求还钱时，被告人阿不都力提甫阿吾提为了隐瞒自己的诈骗行为，将自认为40万元的一块玉石（鉴定价格为7.5万元）抵押给西帕古丽依敏尼牙孜，并要求这块玉石不得外卖。至案发尚有30万元未退还。 三、侵犯公民个人信息罪事实：被告人阿不都力提甫阿吾提从2010年1月至2017年12月在担任中国邮政储蓄银行和田市北京西路支行行长、中国邮政储蓄银行洛浦县支行行长，中国邮政储蓄银行和田地区分行副行长期间，安排或授意其下属艾斯凯尔麦提如则、阿吉麦提牙尔买买提、肖飞、杨旸、阿里木吾不里、买尼沙沙比尔，收集他人的身份证、结婚证、户口本、地契等证件复印件，重复使用上年度贷款人及其担保人的信息等方式，在他人不知情的情况下，办理冒名贷款，共非法获取146条公民个人信息。 上述事实有以下证据予以证实： 一、物证 （一）被告人阿不都力提甫阿吾提持有物品：白色OPPO手机一部、银行卡、手表4块、玉石10个、银白色手镯一枚、现金缴款单一张（向分院赃款账户交款4万元，流水尾号为788173）； （二）被告人买买提艾某1木合买提持有物品：黑色三星手机一部、本人身份证一张； （三）从和田地区邮储银行调证的9本笔记本； （四）被告人随身物品暂存登记表。 二、书证 （一）报案材料：中国邮政储蓄银行股份有限公司和田地区分行《关于对阿不都力提甫阿吾提利用职权违法发放贷款问题立案调查的申请》； （二）立案决定书、强制措施情况； （三）涉案银行性质：中国邮政储蓄银行和田地区分行、中国邮政储蓄银行和田市北京西路支行、中国邮政储蓄银行洛浦县支行机构代码证及营业执照； 以上证据证明三家银行为国有商业银行，属于国有企业。 （四）八名被告人户籍信息、常口信息、干部履历表、工作分工（证明被告人已经达到完全刑事责任年龄）； （五）和田地区监察委员会查封，扣押财物，文件清单； （六）被告人阿不都力提甫阿吾提、肖飞、买买提艾某1木合买提、阿吉麦提阿吾提、阿里木吾不里（实际未到案，现羁押于伊犁州哈拉布拉监狱第五监区,已于2019年8月25日解回，现羁押于和田地区看守所）、杨旸、艾斯凯尔麦提如则、买尼沙沙比尔等人的到案经过； （七）退缴金额：入账汇款业务凭单：被告人阿不都力提甫阿吾提退缴1277999元。被告人买买提艾某1木合买提退缴175000元。 以上证据证明： （一）被告人阿不都力提甫阿吾提在任中国邮储银行和田地区分行行长助理、副行长期间具有管理、指挥、安排相关小额贷款业务的职权； （二）中国邮储银行办理小额贷款业务区分贷前（宣传与营销、咨询受理、授信调查）、贷中（贷款审查审批、合同签署、贷款发放）和贷后（贷后检查-贷款预警监测-（贷款回收、贷款结清）或（逾期催收、资产保全贷款重组、呆账核销）三个阶段。证明中国邮储银行和田地区分行及和田市北京西路、洛浦县支行在办理小额贷款业务时区分2014年前后2014年前，办理小额信贷业务无须向地区分行申报审批，信贷员可以做到“一手清”；2014年后，支行办理的小额贷款业务的审查审批由地区分行审查审批后，交支行行长签署合同。 （三）案材料复印件。2018年6月21日，中国邮政储蓄银行股份有限公司和田地区洛浦县支行关于依法追究被控告人买买提艾某1木合买提骗取贷款罪的刑事责任向和田市公安局写的报案材料； （四）被告人杨旸、买尼沙沙比尔、阿吉麦提牙尔买买提、阿里木吾不里、肖飞、艾斯凯尔麦提如则办理小额贷款情况汇总表、发放虚假贷款清单； （五）被告人阿不都力提甫、肖飞和田地区分行固定薪酬发放表； （六）中国银行的现金存款交易单。证明被告人阿里木吾不里于2013年11月11日往被告人买买提艾某1木合买提的银行卡存入100万现金； （七）2010年至2017年期间冒用客户信息资料办理小额贷款套取信贷资金给被告人阿不都力提甫阿吾提舅舅使用统计表; 中国邮政银行和田分行出具的“冒用客户信息资料办小额贷款套取信贷资金统计汇总表”（被告人买尼沙沙比尔、艾斯卡尔麦提如则、杨旸、阿吉麦提牙尔买买提交给被告人阿不都力提甫阿吾提的现金、借新还旧、交给被告人阿不都力提甫阿吾提的朋友）； （八）中国邮政储蓄银行放款通知单； （九）贷款排查事实确认书相关凭证；包括：贷款排查事实确认书，中国邮政银行小额贷款逾期催收通知书，还款承诺书等； （十）2013年至2017年中国邮政储蓄银行洛浦县支行信贷员冒用客户信息资料办理小额贷款业务套取信贷资金来掩盖逾期真是贷款统计表； 2014年至2017年期间冒用农户信息套取信贷资金掩盖真是贷款统计表； 2013年至2017年中国邮政储蓄银行洛浦县支行信贷员被告人杨旸、阿吉麦提牙尔买买提挪用套取的信贷资金来掩盖逾期真实贷款明细表； 2015年至2017年中国邮政储蓄银行洛浦县支行信贷员被告人阿里木吾不里挪用套取的信贷资金来掩盖逾期真实贷款明细表； 2017年度中国邮政储蓄银行洛浦县支行信贷员冒用客户资料办理小额贷款套取信贷资金汇总表（掩盖部分虚假贷款中的真实部分）； （十一）中国邮政储蓄银行股份有限公司和田地区分行出具的在被告人杨旸管账期间被告人阿吉麦提牙尔麦麦提交给被告人杨旸的虚假贷款清单； 中国邮政储蓄银行股份有限公司和田地区分行出具的被告人阿吉麦提牙尔麦麦提发放虚假贷款资金交给被告人杨旸管账清单； 被告人阿不都力提甫的借钱9个朋友里的麦麦提塔日麦麦提明，作为偿还提供给被告人阿不都力提甫阿吾提的担保收据及贷款补充协议。每一页下面被告人艾斯凯尔麦提如则签字确认；当时给奥布布力塔力普艾比布拉现金时被告人艾斯凯尔麦提肉孜让客户立下的字据。被告人艾斯凯尔麦提如则签字确认； 被告人阿吉麦麦提亚尔买买提办理虚假贷款掩盖正常客户不能及时偿还的资金回收情况汇总及相关银行凭证。 以上证据证实，经被告人认可及核算，挪用虚假贷款明细，证实被告人办理虚假贷款挪用给他人的具体笔数和人数。 （十二）中国邮政储蓄银行和田市北京西路支行、洛浦县支行2012年至2017年期间的虚假贷款证人相关材料； （十三）和田地区监察委员会关于被告人阿不都力提甫阿吾提涉嫌侵犯公民个人信息，诈骗问题线索移交涵。 （十四）被告人阿里木吾不力聘请律师的发票及合同此发票证明（2017年7月30日新疆赛米江律师事务所为阿里木吾不力的聘请律师费收4000元。收票人及开票人为艾山江。此合同证明2017年7月12日被告人阿里木吾不力妻子希帕古丽伊敏尼亚孜与律师事务所主任图儿孙尼亚孜如则麦麦提签订的聘请律师合同)； (十五)涉案合同；2017年11月20日阿不都力提甫阿吾提亲自按手印并所写的借条复印件； （十六）洛浦县人民法院提供的刑事判决书（2017）1362号（被告人阿里木吾不力以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件印章罪，判处有期徒刑3年）。 三、被告人供述 （一）被告人阿不都力提甫阿吾提供述：“我2009年任中国邮政储蓄银行和田地区分行和田市北京西路支行行长，一年之后即2010年开始安排组织北京西路支行信贷员冒用他人的信息资料办理虚假贷款，2012年8月调任洛浦县支行后也安排并组织信贷员冒用他人的信息资料办理虚假贷款，一直到2017年年底。我舅舅买买提艾某1木合买提原来是和田地区质量技术监督局稽查大队的大队长，2007年他因病退休。退休后他开了一个加油站，还做起了玉石生意，之后他的玉石生意规模很大并且已经做到了内地。在2009年底，他为了把生意做的更大，就想通过我在邮政储蓄银行申请贷款，当时由于邮政储蓄银行的贷款额度少利率高，大额贷款申请不到且只针对农民进行小额贷款，我刚调任北京西路支行任行长，想发展支行的业务，还有当时和田的玉石市场很火爆，他也赚了很多钱，每次见面他都开的是好车，穿的是名牌衣服，我也相信舅舅的还款能力，就给他冒用他人信资料办理贷款。我安排北京西路支行的信贷员买尼沙沙比尔、艾斯凯尔买提肉孜，孙某、张某、饶小林和洛浦支行信贷员阿吉麦麦提牙尔买买提、杨旸、阿里木吾不里办理了贷款。我在北京西路支行、洛浦县支行行长期间，安排信贷员共办理虚假贷款我也记不清了，但是我安排他们用他人名义套取信贷资金，并以“借新还旧”的方式一直在进行还款，在2017年12月底，洛浦县支行所形成的不良贷款近4000万元。虚假贷款情况汇总表和贷款清单，其中2010年至2013年北京西路信贷员买尼沙沙比尔办理的虚假贷款52笔243万元、艾斯凯尔买提肉孜103笔496.5万元、孙某5笔15万元、张某5笔23万元、饶小林20笔67万；2012年至2017年洛浦县支行信贷员阿吉麦麦提牙尔买买提720笔4286万元、杨旸404笔2443.5万元、阿里木吾不里688笔3921.6万元。以上数据全部属实。2010年至2015年期间，我为买买提艾某1木合买提做生意提供了1371.4万元，但是办理虚假贷款资金给他使用后，他一直未还虚假贷款资金，我为了掩盖不良贷款，一直安排信贷员冒用他人信息资料办理虚假贷款，以“借新还旧”的方式偿还了上年度即将到期的虚假贷款的本息，导致2017年不良贷款大规模爆发。我看了虚假贷款资金明细表，洛浦县支行在2017年冒用他人信息违规办理的虚假贷款一共是3985.3万元。我从虚假信贷资金里面用40万元与朋友合伙做二手车生意了；用虚假贷款资金还我的购车款2万元；我给朋友使用了大概171万元至今未还；阿里木吾不里、杨旸、阿吉麦麦提牙尔买买提挪用虚假贷款资金为掩盖逾期贷款大概是1000多万元；杨旸管账后我安排他利用虚假信贷资金支付应付审查产生的账外费用大概2万元；阿吉麦提牙尔买买提私自‘垒大户’阿里木吾不里私自办理贷款给朋友使用的具体钱数我不知道。因为很多真实贷款客户无法偿还到期的贷款，会造成贷款逾期率和不良率升高，这样就会引起上级银行的关注，上级银行就会派人来核实贷款逾期和不良的原因，就可能会核实出来洛浦县支行大量虚假贷款的事实，同时逾期率和不良率过高，会影响到支行信贷员的绩效，所以我才安排阿吉麦提牙尔买买提、阿里木吾不里、杨旸用虚假贷款资金来掩盖逾期的真实贷款，但是具体偿还了多少逾期的真实贷款，他们几个清楚。阿吉麦麦提牙尔买买提的台账和清单中，阿吉麦提牙尔买买提挪用信贷资金329.9436万元掩盖逾期的74笔277.1万元真实客户贷款；挪用信贷款资金119.1335万元偿还拜什托格拉克乡‘垒大户’贷款106万元。阿里木吾不里在任信贷员期间，挪用信贷资金810.1505万元掩盖逾期的179笔700.316万元真实客户贷款；挪用21.7053万元还私自办理虚假贷款给他人使用至今为归还的19.28万元。杨旸在任信贷员期间，以办理的虚假贷款偿还即将到期的真实贷款清单，杨旸共挪用信贷款资金193.9789万元掩盖逾期的40笔153.5万元真实客户贷款；杨旸管理虚假贷款期间根据我的安排使用虚假贷款资金支付其他事项费用2.7142万元和我用信贷资金偿还我的私人借款2万元。你们出示的明细表和书证材料，是我安排艾斯凯尔麦提如则、阿里木吾不里、杨旸办理虚假贷款给我朋友适用的，我先后给我他人使用共计171万元的虚假贷款给我9个朋友使用，其中164.3万元直至现在均未还款。2017年年底，冒用客户信息资料办理小额贷款套取信贷资金240.9614万元，偿还了164.3万元的本息。用虚假贷款掩盖逾期的真实贷款中，杨旸为153.5（本息193.9787）万元，阿吉麦提牙尔买买提为277.19（本息329.9436）万元、阿里木吾不里为700.316（本息810.1505）万元，上述一共是1130.916（本息1334.073）万元；我自己安排信贷员给朋友使用的还有164.3（本息240.9614）万元至今未还；我自己使用了42万元和安排杨旸为掩盖挪用公款行为用虚假贷款支付了2.7142万元的本息是49.6964万元；给买买提艾某1木合买提使用的钱是1371.4（本息2209.3146）万元；阿吉麦提牙尔买买提私自“垒大户”106（本息119.1335）万元，阿里木吾不里私自给朋友使用至今未还19.28（本息21.7053）万元。因为时间也比较长了，冒名办理的贷款的笔数也太多了，冒用客户名义办理的虚假贷款都是以客户的存折或邮政银行绿卡以及现金的方式交给了我舅舅，其中2013年通过中国银行给买买提艾某1木合买提存转了100万元，在2010年至2015年共给了1371.4万元，剩余的837.9146万元都是给买买提艾某1木合买提使用的钱产生的利息。刚开始，买买提艾某1木合买提去找办理贷款需要的身份证、户口本、结婚证、土地使用证等相关信贷资料交给信贷员办理贷款或者信贷员有时候自己也出去找客户信息。到了洛浦县支行后一是复印在洛浦县支行留存的信贷客户档案资料（身份证、户口本、结婚证、土地证等资料复印件），在客户不知情的情况下以客户的名义，再次办理贷款；二是客户申请贷款提交的信贷资料后，按照正常途径办理贷款，贷款资金到账后将资金全部或部分转移，但是给客户说他们的贷款申请没有批下来；三是要求客户在申请贷款时，至少找一个担保人，并提供担保人的相关资料冒名正常申请贷款的客户办理贷款；四是通过联络员依明托合提麦麦提敏（恰尔巴格乡村民）搜集资料，然后交给信贷员办理虚假贷款。给买买提艾某1木合买提使用的钱本息是2209.3146万元；用虚假贷款掩盖逾期的真实贷款本息1334.073万元；给朋友使用的钱未归还的本息是240.9614万元；我自己使用了42万元和安排杨旸为掩盖挪用公款行为用虚假贷款支付了2.4142万元本息49.6964万元，以上总共是3834.0454万元。买买提艾某1木合买提使用的2209.3146万元虚假贷款资金目前还没有还。直至2018年1月洛浦县支行不良贷款大规模爆发，和田地区分行、自治区分行开始调查后，我害怕从虚假信贷资金拿钱给朋友和自己使用的事情被发现，2018年1月至2018年5月初，通过地区分行风险管理部交了120.9999万元，他们把这些钱打入了洛浦县支行不良专户，具体还到谁的名下了我不知道。洛浦县支行不良贷款大规模爆发后，地区分行已经开始着手调查了，我害怕地区分行向公安机关报案，害怕被调查，害怕自己的权力和职位化为乌有，再一个我舅舅当时也没有还款能力，我想减少一点损失，就自己先从亲戚朋友那里借了这么多钱交给了地区分行风险管理部的李霞和黄远龙，让他们存入洛浦县支行不良专户。120.9999万元都是我向亲戚借的钱。2018年2月至2018年9月底，我一共向中国邮政储蓄银行和田地区分行交了16块玉石，20只左右的手镯，40个石头雕刻手把件，这里面有我自己从买买提艾某1木合买提那里拿去交的，也有买买提艾某1木合买提自己交的，具体的物品有多少，以银行提供数据为准。2012年至2017年，我安排和田市北京西路支行当时的信贷员买尼沙、饶小林、艾斯凯尔麦提如则、张某、孙某，洛浦县支行信贷员阿里木吾不里。杨旸、阿吉麦提牙尔买买提等8人信贷员办理小额贷款业务套取信贷资金给亲友及我使用，再偿还上年度虚假贷款本息时会产生本息的损耗。因为当时我们把那些正常贷款客户已到款的金额推迟了10至20天交给他们，用那些正常贷款客户的金额现垫付到期的虚假贷款本息，到下一年度正常客户该偿还贷款时，是以当年领到贷款的日期来计算的，所以那10至20天所产生利息全是由我们从虚假贷款中支付的。2009年11月，我在中国邮政储蓄银行和田是北京西路支行担任行长，为了发展支行的信贷业务，组织我支行工作人员前往和田市吐沙拉乡、和田县布扎克乡、拉依喀乡、巴格其镇、罕艾日克镇等乡镇给农民宣传我行的信贷业务，因为我行的贷款利率比较高，农民们办理贷款的积极性比较低，同时我们也没有完成地区邮政储蓄银行向我支行下达的年度信贷任务，在此期间买买提艾某1木合买提向我提出了要在我支行贷款事宜，我就向他说我们支行的信贷业务只针对农民进行贷款，国家公职人员和城镇户口人员不符合贷款条件。他就对我说，他可以找他乡下的亲戚和朋友以他们的名义进行贷款，我就同意了，并和他说你去找他们的身份证、户口本、结婚证、土地使用证等相关信贷资料提交给我办理贷款。过了一周后，买买提艾某1木合买提就把拉依喀乡、布扎克乡一些农民的相关贷款资料原件和一些复印件拿给了我。2010年初，我安排信贷员买尼沙沙比尔、艾斯凯尔麦提如则和孙某以这些贷款资料办理贷款，并将贷款以现金的方式交给了买买提艾某1木合买提。过了一段时间，买买提艾某1木合买提又给我提供了一些贷款的相关资料，我就以同样的方式，把这些资料交给我支行的信贷员办理贷款，并将贷款以现金的方式交给了买买提艾某1木合买提。当时信贷员拿到买买提艾某1木合买提提供的相关贷款资料后，就将部分原件进行复印，以这些复印件办理贷款，将贷款从我支行的账户中取出现金后交给我，我就每隔三四天给买买提艾某1木合买提一次信贷资金。2011年1月，我给买买提艾某1木合买提第一次办理的贷款期限到期了，当天我就给买买提艾某1木合买提说了贷款期限到期的事情，并让他尽快把本金和利息还至我行。他就对我说他把之前从我行行贷的信贷资金全部投入了玉石和承包土地生意了，目前还没有资金回笼，让我想办法把贷款进行延期，我也没有说什么，当时就想办法，对买买提艾某1木合买提说让他再找一些贷款资料提供给我，我想办法再贷一些信贷资金帮你把之前的贷款本金和利息先还上，买买提艾某1木合买提说他可能找不到太多的贷款资料，我便安排我支行两名信贷员麦尼沙沙比尔和艾斯凯尔麦提如则收集一些贷款资料。之后，买买提艾某1木合买提给了我一些农民的身份证、户口本等贷款资料的原件和一些贷款资料的复印件，我就把买买提艾某1木合买提提供给我的贷款资料和之前我让我支行信贷员收集的贷款资料交给我支行的信贷员，并安排信贷员尽快办理贷款并将此贷款用于还买买提艾某1木合买提上年度已到期的贷款本金和利息事宜，当天信贷员们就开始着手办理此项工作，之后就把已到期的贷款本金和利息还需要到我行办理贷款用于做生意，我就以同样的方式给信贷员安排一之前收集的贷款资料办理贷款给买买提艾某1木合买提用。2012年时，买买提艾某1木合买提找到我说他由于做生意周转不开，还需要在我行贷款，我就和他说你在上一年度的贷款即将到期了，我想办法给你多贷点把你上一年度的贷款本息还上，剩余的信贷资金交给你使用，他同意后，我就安排信贷员用以前收集的农户贷款资料以同样的方式进行贷款。2011年度买买提艾某1木合买提的贷款本息还完后，就把剩余的信贷资金交给买买提艾某1木合买提使用。2012年8月，我调到了邮政储蓄银行洛浦县支行任行长，由于在2012年时买买提艾某1木合买提的贷款期限即将到期，我就以同样的方式安排信贷员阿里木吾不里、杨旸、阿吉麦提牙尔买买提等信贷员收集洛浦县农民的相关贷款资料，并用这些收集的贷款资料办理贷款，用于归还2012年我在中国邮政储蓄银行以及和田市北京西路支行任行长时给买买提艾某1木合买提所带的贷款和本金，买买提艾某1木合买提的贷款还完后，他又找到我提出了他做生意资金没有回笼，还需要在我行办理贷款，我就以同样的方式又给买买提艾某1木合买提办理了贷款。2013年至2015年8月，我以同样的方式给买买提艾某1木合买提办理贷款及还贷款本息。自2015年8月至2017年底，我在地区邮政储蓄银行任副行长时，也用同样的方式安排邮政储蓄银行洛浦县支行信贷员以农民的名义进行贷款用于归还上一年度买买提艾某1木合买提的贷款本金和利息。买买提艾某1木合买提对以上情况都清楚，因为每到还款期限时，我都会催买买提艾某1木合买提进行还款，他由于做生意资金没有回笼，都会让我想办法先解决还贷款的事情，所以我安排信贷员“以借新还”旧的方式帮助他贷款、还款的事情他都知道。我安排当时邮政储蓄银行和田市北京西路支行和邮政储蓄银行洛浦县支行的信贷员以农民的名义贷款给买买提艾某1木合买提时，让信贷员不要担心，这些贷款本金和利息由我负责催收我舅舅归还，并且他们的年度信贷任务也会如期完成，信贷提成也会增多，当时信贷员们就一致同意了，并按照我的安排以农民的名义贷款给了买买提艾某1木合买提以及归还上一年度买买提艾某1木合买提所贷的本金和利息。2012年8月，我从邮政储蓄银行和田市北京××路支行担任行长时，肖飞就已经是洛浦县支行的信贷员。因为之前我在担任和田市北京西路支行担任支行长期间，给买买提艾某1木合买提安排北京西路支行信贷员冒用客户信息资料办理小额贷款套取信贷资金供我舅舅使用，但是套取的信贷资金一直没有还清，直到我调任洛浦县支行担任行长后，为了偿还我舅舅在和田市北京西路支行的虚假贷款，在2012年10月，我把杨旸、肖飞、阿里木吾不里叫到我的办公室对他们说，我有个做玉石生意的舅舅叫买买提艾某1木合买提，我在和田市北京西路支行任行长的时候以冒用客户信贷资料办理小额贷款的方式，套取信贷资金给我舅舅买买提艾某1木合买提做生意使用，到现在为止还没有还上，并且我舅舅在和田有个加油站和价值7000万左右的玉石，让他们在洛浦县支行办理一些虚假贷款，以“借新还旧“”的方式帮助我偿还买买提艾某1木合买提在和田市北京西路支行套取的虚假贷款。这样洛浦县支行的信贷任务也能超额完成，他们几个信贷员的绩效奖励也能提高，他们就同意了。之后，我就让他们把以前办理过贷款的客户身份证、土地证、结婚证、户口本等资料的复印件，拿出来复印再次使用，以客户的名义办理虚假贷款用于偿还我舅舅前期在和田市北京西路支行没有还清的贷款。此后，我安排他们一直以“借新还旧”的方式偿还买买提艾某1木合买提的虚假贷款。2012年10月，杨杨到中国邮政银行洛浦县支行参加工作，任信贷员职务。2017年7月12日，根据阿不都力提甫阿吾提为了将被抓的信贷员阿里木吾不里捞出来，找律师时花费了0.4万元；2017年7月至2018年1月，为了应付中国邮政储蓄银行和田地区分行授信部电话审查，先后购买按键手机，手机电池，充值话费花了0.8385万元，其中：购买手机，电池花了0.1225万元，充值话费0.716万元；2017年11月20日为了支付寻找客户资料的联络员伊敏托合提麦麦提敏的报酬花了0.25万元；2017年7月至2018年1月支付信用卡套现偿还即将到期的虚假贷款的手续费1.2257万元，以上费用共计2.7142万元，都是从我管理的虚假贷款资金中支出的。2017年6月，阿里木吾不里被洛浦县公安局抓走了2017年7月中旬，阿吉麦提牙尔买买提给我说，因为阿里木吾不里被抓走了，我安排他在洛浦县找了一个律师，他在洛浦县找了一个叫图尔荪尼亚孜的律师，律师费需要0.4万元，律师费我让他从我这里拿，我随后就从我管理的虚假信贷资金里面拿了0.4万元交给了阿吉麦提牙尔买买提。2012年8月至2015年8月，我在中国邮政储蓄银行洛浦县支行担任行长期间，阿吉麦提牙尔买买提是洛浦县支行的信贷员。阿吉麦提牙尔买买提是2013年2月开始办理信贷业务的。自2013年2月开始，阿吉麦提牙尔买买提按照银行信贷业务流程办理，办理信贷业务有很多贷款是冒名贷款。2013年2月，阿吉麦提牙尔买买提在洛浦县支行参加工作，从事信贷员工作，当时我就安排阿里木吾不里带着阿吉麦提牙尔买买提学习如何办理信贷业务，2013年4月左右，阿吉麦提牙尔买买提的信贷员工号下来后，我给他说了我之前在和田市北京西路支行办理虚假贷款提供买买提艾某1木合买提使用，但是这些贷款资金至今没有还清。我舅舅是做玉石生意的，有一个加油站，还钱不是问题，只是现在资金周转不过来，目前没办法偿还贷款，让他跟着阿里木吾不里，杨旸，肖飞一起，多办理一些虚假贷款，先把我在和田市北京西路支行套取的，即将到期的虚假贷款本息，以“借新还旧”的方式还掉，这样他的绩效奖励也能提高，阿吉麦提牙尔买买提就同意了。贷款发放汇总表及发放虚假贷款清单是阿吉麦提牙尔买买提在洛浦县支行信贷员期间发放的贷款笔数及资金，2013年至2017年期间，阿吉麦提牙尔买买提共发放贷款1206笔7548万元，其中720笔贷款共计4286万元是根据我的安排办理虚假贷款。自2010年3月开始，艾斯凯尔麦提如则在北京西路支行工作，2011年3月左右，我给艾斯凯尔麦提如则说我们银行贷款利率高，农牧民也不愿意来我们银行贷款，所以我们支行业务量上不去，买买提艾某1木合买提是做玉石生意的，他现在也需要钱投资到玉石上面去，我舅舅他自己找贷款客户的资料，我们给他办理贷款，咱们支行的业务量也可以上去，这样你的工作绩效也会提高，过一段时间，我舅舅就会把贷款还给我们银行，你们不用担心，有什么事我负责，他就同意了。随后我给了艾斯凯尔麦提如则5个人的贷款申请资料，每个人的贷款额度都是5万元，我让他拿着这些人的信贷资料办理贷款，将办理好的贷款客户的存折交给我，再由我交给舅舅，我舅舅在北京西路柜台通过提前现金的方式将存折的钱取出来做生意用了。我在任北京西路支行行长期间，2011年3月至2012年8月艾斯凯尔麦提如则根据我的安排，一是复印在北京西路支行留存的信贷客户档案资料（身份证、户口本、结婚证、土地证等资料复印件）,在客户不知情的情况下以客户的名义，再次办理贷款；二是客户申请贷款提交的信贷资料后，按照正常途径办理贷款，贷款资金到账后将资金全部或部分转移，但是给客户说他们的贷款申请没有批下来；三是要求客户在申请贷款时至少找一个人担保，并提供担保的人相关资料（身份证、户口本、结婚证等资料），我们再用担保人的相关资料冒名申请贷款的客户办理贷款；四是通过买买提艾某1木合买提搜集资料，然后交给信贷员办理虚假贷款。贷款发放汇总表及发放虚假贷款清单是艾斯凯尔麦提如则在2010年至2013年期间发放的贷款笔数及资金，2010年至2013年期间，艾斯凯尔麦提如则共发放贷款348笔1412.3万元，其中103笔贷款共计496.5万元是他根据我的安排办理的虚假贷款，103笔虚假贷款中2013年有5笔贷款是我调任洛浦县支行我安排他办理的。根据我的安排，大概100万是以存折的方式由艾斯凯尔麦提如则交给我舅舅买买提艾某1木合买提的，他什么时候通过什么方式取现的这个我不知道；一部分交给我再由我交给我舅舅；剩余的我安排艾斯凯尔麦提如则做“借新还旧”。艾斯凯尔麦提如则交给我的存折或现金，我全部交给了买买提艾某1木合买提。我安排艾斯凯尔麦提如则办理的虚假贷款103笔496.5万元已经还清了，2012年8月我调任邮政储蓄银行洛浦县支行任支行长，2012年10月安排洛浦县支行的信贷员杨旸，肖飞，阿里木吾不里等3人在洛浦县支行冒用他人的名义办理虚假贷款还清了我舅舅在北京西路支行的贷款；2013年的5笔也是安排洛浦县支行的信贷员在洛浦办理虚假贷款把北京西路支行5笔25万还掉了。2009年11月至2012年8月，我在和田北京西路支行担任行长期间，买尼沙沙比尔是和田市北京西路支行的信贷员。她是从2010年1月开始办理信贷业务的。自2010年1月开始买尼沙沙比尔按照银行信贷业务流程办理贷款，其中她在我的安排下办理了很多冒名贷款。2010年1月初，我把买尼沙沙比尔叫到我的办公室给她说，现在我们邮政银行贷款利率高，很多农户不愿意在我们行办理贷款，所以我们支行的业务量也上不去，现在我有一个亲戚在做玉石生意，他的生意做得很大，但是现在他需要一些资金来周转，我给你一些客户的贷款信息，你用这些客户的信息办理贷款，贷款出来后把钱交给我，这样可以提高我们支行的业绩，绩效考核也会高一点，你的工资也会提高你也不要害怕，我亲戚还款能力强，后面有什么后果的话我来承担，买尼沙沙比尔就同意了。具体办理多少我不知道，他办理的信贷业务可以通过信贷系统中查询，具体情况买尼沙沙比尔本人比较清楚。银行提供的贷款发放汇总表及发放虚假贷款清单是买尼沙沙比尔在任和田市北京西路支行信贷期间发放的贷款笔数及资金，在2010年至2012年期间买尼沙沙比尔共放贷款243万元是她根据我的安排以他人名义办理的虚假贷款。2010年1月至2012年8月买尼沙沙比尔共计办理了243万元的虚假贷款。2012年8月之前，我在和田市北京西路支行任行长，在每一次发放贷款之后，买尼沙沙比尔根据我的安排，将全部的虚假贷款到账后以现金的方式交给我。2011年1月至2012年8月期间，买尼沙沙比尔将虚假贷款以现金或者存折交给我之后，我再安排买尼沙沙比尔用她交给我的存折交给我之后，我再安排买尼沙沙比尔用她交给我的存折或现金“借新还旧”。2017年１月我因买车资金不够，就从洛浦县支行信贷员杨旸那里借了５万元，我自己名义下有一辆车，是大众帕萨特轿车，车牌号是×××，2017年１月，我在和田市创美汽车城看好一辆大众帕萨特轿车，但是购车款还差一点，我们邮政储蓄银行有规定，银行管理层不能在本行申请贷款，我嫌工商银行申请贷款不仅手续多且放款慢，就给杨旸打电话说了下情况，让他给我借５万元，工行贷款申请下来后就还给他，他说行。当天中午，杨旸给我打电话说，５万元已经准备好了全部是现金。我让他把钱交给支行司机阿不都热合曼麦提努日，他到和田带给我。当天下午阿不都热合曼麦提努日到和田后，就在和田师范专科学校对面的中国邮政储蓄银行地区分行的院子里把钱给我了。我向杨旸借的５万元和自己凑了一些交了首付款，剩余的我在工行办理了车贷。杨旸给我５万元的时候，我没给他出具过收条或字据。我当时不知道这５万元的来源，在2017年10月的时候我才知道，杨旸借给我的５万元，其中杨旸自己只有１万元，他向洛浦县支行时任副行长肖飞和支行会计罗某各借了２万元，才凑齐了５万元给我。2017年6月15日，在阿里木吾不里以买卖、制作国家公文以及国家公务人员证件为罪名刑事拘留期间，在一次原单位同事间吃饭时听说阿里木吾不里妻子西帕古丽依敏尼亚孜自从她老公被带到公安局后哭的很伤心，看在以前我与阿里木吾不里之间交情深的份上，我和她见面对她说，阿里木被抓后我已经向我朋友们问过他这个事情会怎么处理，我朋友对我说他的事情有两种处理方法，第一种是治安管理处罚15天拘留，罚款2000元，第二种是按刑事处罚6个月到3年的有期徒刑，我正在帮他找律师。他老婆说，那谢谢了哥哥希望你帮我，为了我老公这件事我和我的妹妹们准备了将近18万元如果需要的话我拿给你。然后我给她说那好吧你拿给我，正好现在请律师需要钱。就这样请律师为理由通过洛浦县支行的副行长肖飞拿了她的18万元。我把这个钱中的4000元用在了给阿里木请律师的事情上面，其余的17.6万元我放回了家中。后面我私自拿出来放在家里的17.6万元用在了偿还我舅舅在我们银行的贷款，对于这件事情西帕古丽不知情，在2017年11月上旬，我为了偿还我舅舅欠下洛浦县支行的贷款，我跟西帕古丽说我最近急需20万元能不能找你的哥哥给我借一下先用一下，我把和田市月牙湾小区房子的购房合同押在你那里，再给你写个借条，西帕古丽说不用给他写借条就借了20万元现金，这钱和上次一样我拿去用在偿还我舅舅欠下的贷款。在2018年1月下旬，西帕古丽的妹妹茹仙古丽在洛浦县支行信贷办公室找到了我说西帕古丽的哥哥不相信她把20万元借给了你，说借钱都有借条，为什么他没写。于是我用电脑打出借条并打印出来按了手印交给了茹仙古丽。在2018年5月下旬西帕古丽给我打电话说她现在急需要钱于是我给她还了8万元，在2018年7月底，西帕古丽的哥哥给我打电话让我还他那个20万元，我给他哥哥说我最近没有钱能不能等一等，他哥哥不同意。第二天早上给我打电话约我见面，我们约好在和田市昆仑公园后门见面，我到昆仑湖公园后门发现西帕古丽的爸爸、哥哥、妹妹在那里等我，我们见面后我对他说，最近在单位把我告到纪检委现在我在接受调查我身上没有那么多钱，我这里有块价值40万元的玉石能不能先押到你这里，20万元我后期还给你，随后他们就带着石头走了。第一次拿的18万元是为了给她老公阿里木吾不里请律师进行上诉以及再次上诉，第二次拿的20万元是我问他要的私人借款。4000元用在了给她老公请律师，其余的37.6万元用于还我舅舅买买提艾某1穆合买提在我们银行的贷款。我收取38万元时，第一次的18万元没有任何收据或者借条这类的字据，第二次的20万元是在她妹妹索要借条的时候给其开具了借条内容为我私人向西帕古丽依明借款20万元。我收取西帕古丽的38万元后在2018年5月底给他偿还了8万元，在2018年7月底给她哥哥抵押了一块价值40万元的和田玉手把件。在场有她爸爸还有她妹妹，当时这个玉石手把件没有鉴定证书。当时她哥哥拿走玉石手把件时没有给我开具过收据或证明。我为了完成单位下发的任务，自2010年1月至2017年12月担任和田市北京西路支行行长，洛浦县支行行长期间安排下属买尼沙沙比尔，艾斯凯尔麦提如则，阿吉麦提牙尔买买提，杨旸，阿里木吾不力等人收集客户的身份证、结婚证、土地承包合同等证件复印件，共收集一千多人的个人信息，其中用一千多名人的身份信息给买买提艾某1木合买提办理冒名小额贷款共1300多万（借新还旧）。除此之外用两个人的身份信息给艾则子（地区民族医院医生）办理冒名小额贷款2.1万，用四个人的身份信息给买提塔日办理小额贷款20万元，用两个人的身份信息给阿塔乌拉（和田地区银监局干部）办理小额贷款10万元，用两个人的身份信息给穆太力普办理小额贷款25万元，用三个人的身份信息和田县拉伊克乡的三个农民（具体是谁忘了）办理小额贷款15万元。为了以上八人的贷款‘借新还旧’冒名使用了将近100多人的身份信息。为我舅舅冒名贷款。一是舅舅自己找的他人的身份信息。二是我们银行工作人员复印曾经贷款过的客户的身份信息。三是我们银行工作人员收集的贷款客户来我支行申请贷款，但后期不需要贷款的客户信息。四是贷款客户申请贷将放款后，将放款金额的一部分给贷款客户其余部分给舅舅冒名贷款借新还旧。第五：用我们认识的人的信息资料。第六：让贷款人提供担保人身份信息，收集担保人的身份信息。为其余把8人冒名贷款是使用第一：他们自己找的他人的身份信息。第二：我们银行的工作人员复印曾经贷款人的身份信息。除了他们自己找的身份信息外，大部分人不知道我们用他们的身份信息冒名贷款。我舅舅办理的这些冒名贷款用到开黄土地和他自己经营的加油站，我舅舅的冒名贷款他一直在还。其余八人具体用到哪里了我们不清楚，这些人到现在位置一直为还款。我们没有收取利益。我在工作期间，在他人不知道的情况下使用他人身份证，户口本，结婚证土地使用证等信息安排信贷员办理贷款，我来审批办理冒名贷款，我们办理冒名贷款的贷款人的信息有些是重复使用前年办过贷款人的信息，有些是我们重复使用前年办过贷款人的担保人的信息来办冒名贷款，有些是我们到农村村里农户家宣传时得到的消息等来办冒名贷款的。我在经办贷款中，任务是贷款审批人，我们收集贷款人资料信息然后我授意信贷员用这些资料办理冒名贷款，信贷员将办贷款的资料审核，填申请表，调查提交后最终我审批贷款，贷款办理出账后，信贷员将卡折或现金交给我然后我再交给，然后我再交给舅舅买买提艾某1木合买提。我在邮政银行和田市北京××路艾斯凯尔，买尼沙，孙某，饶小林，张某办理过冒名贷款。其中艾斯凯尔知道办理冒名贷款的事，其他四人不知道办冒名贷款，这些信贷员在我授意下办冒名贷款。还安排过邮政银行洛浦县支行信贷工作人元肖飞，阿吉麦提，阿里木吾布力，杨扬等人办理过冒名贷款。他们都知道办冒名贷款的事，办冒名贷款的事情从2011年至2017年年底开始做的。贷款审批单，贷款合同，贷款借据等材料中我签名审批的。我在工作期间，在他人不知情的情况下使用他人身份证、户口本、结婚证、土地使用证等信息安排信贷员办理贷款，我来审批办理冒名贷款。我们办理冒名贷款的贷款人的信息有些是我们重复使用前年办过贷款人的信息来办冒名贷款，有些是我们使用贷款人的担保人的信息来办冒名贷款，有些是我们到村里农户家宣传时得到的信息、有些是我们从村委会得到的信息等来办理冒名贷款的。首先是我们收集贷款人的资料信息，然后我授意信贷员用这些资料办理冒名贷款。信贷员将办贷款的资料审核，填申请表，调查提交后，最终我审批贷款，贷款办理出账后，信贷员将卡折或现金交给我，然后我再交给我舅舅买买提艾某1木合买提。 （二）被告人买买提艾某1木合买提供述：“2007年10月，我因病办理了病退，在家养了一段时间病，然后就开始从事玉石生意。2009年11月，我的外甥阿不都力提甫阿吾提在邮政储蓄银行和田市北京西路支行任行长，在这期间，我因做生意资金短缺，就找了阿不都力提甫阿吾提对他说了我由于做玉石生意，想在邮政储蓄银行办理贷款，请他帮忙的事情。阿不都力提甫阿吾提就对我说，邮政储蓄银行的信贷业务只针对农民进行贷款，国家公职人员和城镇户口人员没有贷款条件，我就对他说我可以找我在乡下的亲戚和朋友以他们的名义进行贷款，随后阿不都力提甫阿吾提对我讲了要给他提供农民们的身份证、户口本、结婚证、土地使用证等相关信贷资料的原件。我回去以后，就找到我在布扎克乡的大姐和大姐家的邻居们以及和田市吐沙拉乡的朋友们，对他们说了我现在准备开公司，需要到银行办理贷款，让他们给我担保并提供他们的身份证、户口本、结婚证和土地使用证等相关信贷资料原件。一周后，我就收集了20多人的信贷资料原件，并到邮政储蓄银行和田市北京西路支行找到阿不都力提甫阿吾提将20多人的信贷资料原件交给了他。大概一周后，阿不都力提甫阿吾提把20多人的信贷原件还给了我，我就把他们的原件还给了亲朋好友们。我没有用自己的名义申请过贷款，但是我和阿不都力提甫阿吾提协商后，阿不都力提甫阿吾提从中国邮政储蓄银行和田地区分行下属的北京××路支行冒用他人名义办理虚假贷款后交给我使用的钱是1300多万元。2010年（具体时间想不起来了),我接到阿不都力提甫阿吾提的电话，他让我到邮储银行和田市北京西路支行去找他，把之前在他们银行贷的信贷资金取走，我到了后，他把十来个存折交给了我，让我自己在柜台取现，后来我用这些存折取了74万元现金。之后阿不都力提甫阿吾提又给我打电话，让我去北京西路支行，我从他那里又拿走了30万元。2011年1月，阿不都力提甫阿吾提给我打电话说，2010年我用亲戚朋友的名义贷的小额贷款，已经陆陆续续到期了，让我准备把这些钱还掉。我就给阿不都力提甫阿吾提说2010年我用亲戚朋友们的钱，都做生意了，让他帮我想想办法。他给我说让我再找一些信贷资料进行贷款还2010年度的贷款本息，我就对他说我会尽快给他提供信贷资料的，但是也希望他能帮我找一些信贷资料，阿不都力提甫阿吾提同意后，我就找了朋友收集信贷资料。之后我就将收集好的信贷资料原件和一些复印件交给了阿不都力提甫阿吾提。过了一段时间，我打电话问阿不都力提甫阿吾提2010年的贷款还完了没有，他给我说2010年贷款的本息已经用我和他找的资料的名义办理出来还完了。我对他说，能不能再想办法在你们银行再贷点钱，我做生意还需要点钱投进去，你再帮我想想办法。阿不都力提甫阿吾提同意了，让我自己在找一些资料，他在想办法帮我找点资料。我自己又在和田和田市、和田县的乡镇找了一些资料交给了阿不都力提阿吾提。2011年5月初，阿不都力提甫阿吾提给我打电话让我去他在北京西路支行的办公室，我去了后，他交给我了80万元左右；2011年11月左右，阿不都力提甫阿吾提给我打电话说，用我以前给的资料又新办了几笔贷款已经放款了。让我去他办公室拿，当时我拿了45万元左右。2011年年底，我又找到阿不都力提甫阿吾提给他说，之前在他那里拿的钱，都投入到玉石生意里面去了，目前这些玉石还没有卖出去，再帮我想想办法把以前我在他拿的钱的本息都还掉，再帮我贷点钱，我玉石卖掉了立马给银行还钱。阿不都力提甫阿吾提犹豫了下就同意了，并给我说他想办法帮我把之前用别人名义办理贷款给我使用的钱先还掉，如果玉石卖掉了，就赶紧还钱，我同意了。2012年6月左右，阿不都力提甫阿吾提给我打电话让我去他办公室，我去了后，他给我了50万元现金，又给我一些存折，说这些存折都是用别人的名义办的，现金和存折里的钱加起来一共是180万元左右；2012年10月左右，阿不都力提甫阿吾提给我打电话让我去他办公室，我到洛浦县支行去找他，因为他当时已经调到洛浦县支行去了，我去了后他给我了50万元左右，具体给了多少我忘记了；2012年12月左右的时候，我又在阿不都力提甫阿吾提那里拿了20万元左右。2013年1月左右，阿不都力提甫阿吾提给我打电话，问我玉石生意怎么样了，生意好的话就赶紧把之前在银行用别人名义贷的款给我用的全部还了，并且上一年度的贷款本息也快到期了，我给他说投到玉石生意上的钱还没有回来，目前根本没有多余钱来还之前用别人名义办理贷款给我使用的钱，我让他帮我想办法把之前的钱还了，再帮我找些农民的资料再贷点钱给我用，他说他考虑下，过了一两天我让阿不都力提甫阿吾提看了我的玉石，让他想办法给我再贷点钱，并承诺玉石快卖出去了，玉石卖完后立马还钱，他就同意了。2013年5月左右，阿不都力提甫阿吾提打电话让我去洛浦县支行找他，我去了后，他给我说现金和卡里面的钱一共是60万元左右，当年9月左右我给阿不都力提甫阿吾提打电话，问还能不能贷点钱出来，再买几块玉石，他说可以，当月他就让我去了洛浦县支行，给我了40万元左右；当年11月，我让阿不都力提甫阿吾提从中国银行给我存转了100万元。2014年1月左右，阿不都力提甫阿吾提给我打电话让我赶紧把之前用别人名义办理贷款给我用的那些钱还了，我给他说最近玉石生意市场不好，手里的玉石还没有卖出去，我把放在北京的玉石卖掉了就有钱了，并让他到我家里看我放在家里的玉石，让他在帮我贷点钱，后面他也就答应我了，帮我把之前用别人名义办理的贷款给我使用的钱先还了，再给我新贷一点钱出来。2014年5月左右，我找到阿不都力提甫阿吾提，问他用别人名义新办理的贷款发放下来没有，他给我说马上快下来了，过了大概一两天，他就让我到洛浦县支行去找他，去了后他交给我了130万元左右；2014年9月左右，我又问阿不都力提甫阿吾提让他想办法再给我贷点钱，当月我就在洛浦县支行又拿了140万左右；2014年11月左右我又从阿不都力提甫阿吾提拿了110万元左右。2015年1月，阿不都力提甫阿吾提问我玉石卖掉了没有，卖掉的话赶紧把之前用别人名义办理贷款给我使用的钱还掉，我给他说了，让在宽限我几个月，用别人的名义在给我办点贷款，并给他承诺我的玉石今年一定能卖出去，他就同意了。2015年当年，我陆陆续续从阿不都力提甫阿吾提拿了大概快300万元左右，因为2015年拿的次数比较多，只能记得大概数字。2016年、2017年因为阿不都力提甫阿吾提已经调到地区分行工作了，就没有从他那里拿过钱了。我只知道这些给我使用的钱都是用别人的信息资料办理的虚假贷款。邮政银行小额贷款的年限是一年。自2010年至2015年我让阿不都力提甫阿吾提帮我用他人的名义办理虚假贷款交给我使用，在此期间我从未给他或者邮政银行归还到期的本息，每年贷款到期后，我每年都会找他商量，让他想办法用别人名义贷款办理贷款来偿还贷款，我的玉石卖掉以后就有钱了，到时候马上还这些虚假贷款，他也同意了，就说让我赶紧卖掉玉石还款，这段时间他会找大量的客户信息办理虚假贷款来偿还到期的本息，即‘借新还旧’的方式。后面，我一直在内地找卖家，但是我的玉石都没有卖出去，还和别人打起了官司，中途他也一直催我还钱，我就一直给他说玉石卖了就有钱还贷款了，让他相信我之类的话，直至2017年底之前他都帮我冒用他人信息办理贷款偿还上一年到期的虚假贷款本息，在此期间我都没有给邮政银行或者阿不都力提甫阿吾提还钱。因为时间也比较长了，我让他帮我用别人名义办理贷款的笔数也太多了，这些以冒用客户名义办理的虚假贷款都是以客户的存折或邮政银行绿卡以及现金的方式交给我的，其中2013年通过中国银行给我转存了100万元，最多的是在北京××路支行在他办公室给我的。这些钱我最开始投入的加油站上面去了，后面承包土地和做玉石生意，主要是投资了玉石生意。2010年至2017年，阿不都力提甫阿吾提给你使用的钱及利息是2209.3146万元我全部承认。2018年9月左右，我凑了17.5万元亲自交给了中国邮政储蓄银行和田地区分行，并且给我写了票据，剩余的从未给邮政储蓄银行还过。我是非农业户，不能办理小额贷款，因此我2010年至2015年底，用我的和田市、和田县亲戚共15人的身份信息办理冒名小额贷款1300万左右。用此前投入到我的贩卖玉石生意、加油站生意、开荒土地等地方，但是因生意亏损，无法还款因此找我的外甥阿布力提普阿吾提，帮我办理冒名贷款。阿布力提普阿吾提用别人的身份信息帮我办理冒名贷款，但是具体用什么样的方式，用什么人的身份信息我不清楚。我本人申领了冒名贷款共1300万元，我已经还款138万元，本人在邮政银行和田分行质押83块玉石（其中40块有鉴定书，价值500万元，其余的未进行鉴定），其他的贷款被逮捕之前我一直处于还款中。我直接向他们说明我要以他们的名义贷款使用，他们给我提供夫妻双方的身份证，结婚证，土地证等证件的复印件。” （三）被告人肖飞供述：“我自2012年3月参加工作任中国邮政储蓄银行和田地区洛浦县支行信贷员；2012年12月，任中国邮政储蓄银行和田地区洛浦县支行审查岗；2014年8月，任中国邮政储蓄银行和田分行授信管理部审查岗；2015年8月中国邮政储蓄银行和田地区洛浦县支行行长助理，主持全盘工作；2016年8月任中国邮政储蓄银行和田地区洛浦县支行副行长，主持全盘工作；2018年4月至今任中国邮政储蓄银行和田地区洛浦县支行员工。2012年8月，阿不都力提甫阿吾提调到中国邮政储蓄银行洛浦县支行任行长后，2012年10月，阿不都力提甫阿吾提把我、杨旸、阿里木吾不里叫到他的办公室对我们说，他在中国邮政储蓄银行和田地区分行北京西路支行任支行长的时候，以冒用他人的名义的方式办理虚假贷款，套取信贷资金给和田一个老板他的舅舅买买提艾某1木合买提做生意使用，但到现在为止还没有还上。让我、杨旸、阿里木吾不里在洛浦县支行多办理一些虚假贷款，以‘借新还旧’的方式先把和田玉石老板的银行欠款换掉。之后阿不都力提甫阿吾提让我们把以前办理过贷款的客户身份证、土地证、结婚证、户口本等资料的复印进行虚假贷款。这样做我行不但能按时完成下达的信贷任务，也能提高我们的绩效奖励。经阿不都力提甫阿吾提的蛊惑，我们就按照阿不都力提甫阿吾提的安排，把以前的信贷客户资料拿过来进行了复印，之后我和杨旸、阿里木吾不里三人根据阿不都力提甫阿吾提的安排办理虚假贷款，套取信贷资金。把他舅舅和田玉石老板的银行欠款全部还掉了。因为在2012年10月，阿不都力提甫阿吾提给我们安排之后，我们就开始查找原始档案。复印客户信息资料，在2012年12月我已经被调整到审查岗了，所以我主要负责帮助查找原始、复印客户资料并没有办理虚假贷款。当时是由杨旸和阿里木吾不里两人办理的，阿吉麦提牙尔买买提来到我行上班后，他们三个人一起办理虚假贷款，他们还用了热比古丽买买提的工行办理了信贷业务，但是具体办理了多少份信贷业务我不清楚。2014年我调到了和田地区分行审查岗工作，2015年8月回到洛浦县支行任行长助理，代管洛浦县支行全盘工作。在这期间，有很多信贷客户找我或向银行反映未能及时拿到贷款的问题。我就向银行信贷员（阿里木吾不里和阿吉麦提牙尔买买提）询问是什么情况，他们让我问阿不都力提甫阿吾提。当天我就给阿不都力提甫阿吾提打电话询问了此事，他说他下午来洛浦支行，见面了再说。当天下午阿不都力提甫阿吾提就来到了洛浦县支行，阿不都力提甫阿吾提请我、杨旸、阿里木吾不里、阿吉麦提牙尔买买提和热合曼等几个人吃饭（具体吃饭的地方我记不住了），在吃饭期间，阿不都力提甫阿吾提对我说，买买提艾某1木合买提现在玉石押在手上还没有卖出去，东西出售后还款不是问题。再坚持一下，最多两天他就把钱全部还清。并且买买提艾某1木合买提在和田拉斯奎有个加油站以及总价值7000万元左右的大量和田玉石，还款不是问题，让我们放心。因为当时阿不都力提甫阿吾提是洛浦县支行行长，我也不敢得罪他，并且我也想得到他的器重，希望他能提拔我，他让我怎么做我就怎么做了，久而久之就成了一条绳上的蚂蚁，我担心揭发了会影响到自己，就没有说。2015年8月，我本应该到皮山县支行任行长助理，但是我被调整到了洛浦县支行，我到洛浦县支行任副行长后，阿不都力提甫阿吾提对我说了是他在我调任时帮助了我，把我调到了洛浦县支行任副行长。阿不都力提甫阿吾提调到和田分行任副行长后，他担心他在洛浦县支行套取信贷资金的事情会暴露，为了继续隐瞒事实，在中国邮政储蓄银行和田分行党委安排洛浦县副行长职务时，阿不都力提甫阿吾提推荐了我，就是为了让我继续帮他隐瞒套取信贷资金并以‘借新还旧’的方式帮他舅舅还欠款的事情。阿不都力提甫阿吾提安排信贷员套取信贷资金的方法，共有五中：第一个途径由将前期办理的正常客户贷款的身份证、户口本、结婚证、土地证等资料的复印件拿出来，在客户不知情的情况下以客户的名义办理贷款；第二个途径是农民到我们银行申请贷款，我们收到客户提交信贷资料，按照正常途径办理贷款，贷款资金到账后把资金转移，并通知客户他们的贷款申请没有批下来；第三个途径是客户申请贷款是提交担保人的相关资料（身份证、户口本、结婚证、土地证等资料），我们再冒用担保人的相关资料冒名正常申请贷款的客户办理贷款；第四个途径是2017年下半年在洛浦县部分乡镇找联络员，让这些联络员负责找客户信贷资料并给他们相应的报酬，联络员负责把客户资料给阿不都力提甫阿吾提和阿吉麦提牙尔买买提，然后阿不都力提甫阿吾提把这些客户资料再交给信贷员，用这些信贷资料办理贷款；第五个途径是农民到我们银行申请贷款，我们收到客户提交信贷资料，按照正常途径办理贷款，贷款资金到账后把部分资金转移，然后告知客户他们的贷款申请批下来了，但是信贷员们欺骗客户说贷款额度小了，实际上贷款额度未变小，差额部分被挪用了。有现金还贷和银行还贷两种方法偿还买买提艾某1木合买提的累计欠款，都是将办理好的虚假贷款，交给阿里木吾不里或则杨旸由他们联系阿不都力提甫阿吾提或北京西路支行的信贷员艾斯凯尔麦提如则，之后艾斯凯尔麦提如则就会到洛浦县支行办理还贷的事情，或者将贷款现金送到和田交给阿不都力提甫阿吾提。大概是在2013年11月，我们一次性给阿不都力提甫阿吾提送过去了100万元现金。当时是我开车带着阿里木吾不里送的钱，到和田市与阿不都力提甫阿吾提回合后，我们在和田市第五中学对面的中国银行，将资金打入了阿不都力提甫阿吾提的舅舅买买提艾某1木合买提在中国银行开的账户里。我任职中国邮政储蓄银行洛浦县支行副行长（主持工作)期间，是支行信贷合同或协议签订授权人。贷款合同等材料签订完成后即可将相应合同直接交给相关责任人。如因贷款合同签批人不在、无法马上与客户签署贷款合同的，可先由客户现场签字，再由合同签批人签字。我没有按照以上职责和相关制度管理信贷业务。阿不都力提甫阿吾提在洛浦县支行担任行长期间，安排下属用他人名义办理小额贷款套取了很多信贷资金；阿不都力提甫阿吾提调任和田地区分行行长助理、副行长后也一直在安排洛浦县支行信贷员用他人名义办理小额贷款套取信贷资金。我是2015年8月，开始主持洛浦县支行全盘工作。在我主持洛浦县支行全盘工作期间，洛浦县支行信贷员用他人名义办理贷款需要审批的小额贷款额度借款合同、中国邮政储蓄银行放款通知单及中国邮政储蓄银行个人贷款手工借据等材料上我都签字确认，让他们顺利的办理了贷款。如果我不签字、不复核，财物会计部就不会给他们资金。我在洛浦县支行主持全盘工作期间阿不都力提甫阿吾提安排洛浦县支行信贷员用他人名义办理小额贷款套取共计信贷资金应该有4千多万元。杨旸、阿吉麦提牙尔买买提和阿里木吾不里均给我说过，阿不都力提甫阿吾提给他舅舅和他人使用的虚假贷款资金已经达到了3800余万元。我没有向上级汇报过阿不都力提甫阿吾提套取信贷资金的事情，因为在阿不都力提甫阿吾提调任洛浦县支行行长时，我也为阿不都力提甫阿吾提提供了他人的信贷信息资料，让他用于办理小额贷款套取信贷资金的事实。2016年年初，阿不都力提甫阿吾提为了应付和田分行授信部对我行办理信贷业务的审查，便安排阿里木吾不里专门办理了30-40张电话卡，又购买了20-30部按键手机，专门用于应付审查审批岗的询问，由阿卜都热合曼麦提努日和麦麦提敏扎克尔负责充当客户本人以防和田地区分行授信部以电话方式向客户核实我行办理的信贷业务真实情况的事实。大概在2016年6月，阿不都力提甫阿吾提又以电话不够，安排我从和田市购买了20部按键手机。阿里木吾不里以前是洛浦县支行的信贷员，阿卜杜热合曼麦提努日是洛浦县支行的司机，麦麦提敏扎克尔是洛浦县支行的保安。阿不都力提甫阿吾提每次都是给我们一块儿安排的，他没有单独给我安排过应付审查的事情。因为我看不懂维吾尔语，无法将客户信息进行翻译，并且阿不都力提甫阿吾提每次在到洛浦县团结小区我们支行的职工宿舍里与我们一起吃饭时，都会说接听电话的事情，并嘱咐我们一定要在接听电话时，冒充并应付好授信部的询问。有时阿不都力提甫阿吾提在阿不都热合曼麦提努日和麦麦提敏扎克尔接听电话比较多的时候，会给我打电话让我给他们两人请假，让他们回我行的职工宿舍接听电话。他们两个有次问我，如何回答地区分行授信部的询问，因为我在审查岗工作过，也对他们简单的说了一下，并说按照阿不都力提甫阿吾提给你们的安排回答就行了。2017年8月到9月之间我记得也不清楚了，当天下午接到原中国邮政储蓄局银行和田分行副行长阿不都力提甫阿吾提的电话，他说你下午早点回来，阿吉买提（洛浦县信贷员)和阿里木吾不里的老婆西帕古丽依明尼亚孜哪里有个东西你帮忙带回来。当时他打电话的时候我不知道要带回什么东西，然后我就把车开到洛浦邮储银行门口，我一停车当时阿吉买提拿着一个袋子，打开车门就把袋子放到副驾驶位置上面，说这是阿里木江他老婆给的18万元现金，让我带到和田交给阿布都力提甫阿吾提，然后我开车到和田跟阿布都力提甫阿吾提见面，他开车门把钱拿走了。事后我才听到阿里木江老婆说这些钱是为了救阿里木用的。当时我就一个人，我开车从洛浦县邮储银行院内出来，阿吉买提就提上袋子里的现金走到我车跟前把门打开把钱放到副驾驶上。就说把这个钱带到阿布都力提甫阿吾提。也没说别的话。当时，是我一个人开过去的，我是听到阿吉买买提说这钱的金额是18万元整，这个钱放我车到钱被阿布都力提甫阿吾提拿走期间没有清点过，也不知道这钱到底是不是18万元整。 （四）被告人阿里木吾不里供述：“2012年1月至2012年8月在中国有邮政储蓄银行和田分行北京西路支行做临时驾驶员，2012年8月28日至2017年6月10日，在邮政储蓄银行和田分行洛浦县支行当信贷员。2016年1月左右，阿不都力提甫阿吾提到洛浦县支行来了，那天晚上阿不都力提甫阿吾提、我、杨旸、阿吉麦提牙尔买买提、阿不都热合曼麦提努日以及麦麦提敏等人在洛浦县团结小区的宿舍里（单位租的房子），一起吃饭的时候，阿不都力提甫阿吾提给我们说，授信部现在出现了给贷款客户打电话，核实客户贷款的情况，为了避免我们这里的事情被发现，阿里木你去买20来个手机，能接电话就行不用买贵的，在办上30来张电话卡，往卡里充电钱，地区分行授信部电话核实时，你们就找人接电话，应付一下审查工作。当时我们也就同意了。购买20部按键手机、办卡、充话费的这些钱都是阿不都力提甫阿吾提通过微信转给我的。地区分行授信部电话核查时，接电话的主要是阿布都热合曼麦提努日和麦麦提敏两个人。除了电话核查外，他们还会偶尔到洛浦县支行进行实地查看。每季度来我们洛浦县支行检察一次。他们来了之后就是形式，而且阿不都力提甫阿吾提也会跟着他们一起来，授信部人员发现问题时，阿不都力提甫阿吾提都会第一时间想办法抹掉。我在和田市北京西路支行是给该行的支行长阿不都力提甫阿吾提当驾驶员，2012年8月阿不都力提甫阿吾提到洛浦县支行任行长时，把我一起带到了洛浦县支行，并安排我在洛浦县支行任信贷员的。大概在2012年10月，阿不都力提甫阿吾提把我，肖飞，杨旸叫到他的办公室说，他有个做玉石生意的舅舅叫买买提艾某1木合买提，他在中国邮政储蓄银行和田地区分行北京西路任支行长的时候用别人的名义给他舅舅办理了1100万左右的贷款，到现在为止还没有还上，并说他舅舅在和田有个加油站和价值7000万左右的和田玉石，让我们在洛浦县支行多办理一些虚假贷款，把他舅舅的信贷欠款以‘借新还旧’的方式还掉，这样洛浦县支行的信贷员任务也能按时完成，我们的绩效奖励也能提高，所以让我们把以前办理过贷款的客户身份证、土地证、结婚证、户口本等资料的复印件，拿出来复印再次使用，以客户的名义办理虚假贷款。我们三个同意后，肖飞就把以前的贷款客户资料拿过来进行了复印。之后，我和杨旸两个人前后总共办理了大概1100万元的贷款用于偿还阿不都力提甫阿吾提的舅舅前期在北京西路没有还清的贷款。当时，我们按照阿不都力提甫阿吾提的安排，共有五种方法获取别人信息，第一个是由在洛浦县支行工作时间较长的肖飞把前期办理的正常客户贷款的身份证、户口本、结婚证、土地证等资料的复印件拿出来，交给我和杨旸，我们在客户不知情的情况下以客户的名义办理贷款；第二个是农民到我们银行申请贷款，我们收到客户提交信贷资料，按照正常途径办理贷款，贷款资金到账后把资金转移，并通知客户他们的贷款申请没有批下来；第三个是客户申请贷款时提交担保人的相关资料（身份证，户口本，结婚证等资料），我们再用担保人的相关资料，冒名申请贷款的客户办理贷款；第四个是农民到我们银行申请贷款，我们收到客户提交信贷资料，按照正常途径办理贷款，贷款资金到账后把部分资金转移，然后告知客户他们的贷款申请批下来了，但是信贷员们欺骗客户说贷款额度小了，实际上贷款额度未变小，差额部分被用到其他地方了。以上四种途径主要是通过前三个途径获取他人信息办理贷款，同时复印了客户的身份证信息，伪造客户签名，违规替客户在中国邮政储蓄银行洛浦县支行网点（邮政代理网点）开立了借记卡，并且将这些客户的借记卡保存在自己信贷办公室的柜子里，通过持客户借记卡违规在邮政代理网点柜面伪造客户签名提取客户贷款资金。2012年至2017年期间，我共发放贷款1344笔7878.8万元，这里面最后一笔办理时间是2017年10月28日，这时我已在服刑，这笔贷款不是我办的。剩余的1343笔小额信贷业务中655笔3952.5万元贷款是给客户正常办理的，并且客户也拿到了信贷资金；剩余688笔3921.6万元的贷款是客户给银行提交过申请贷款资料，按照程序办理的贷款，但是贷款资金并没有发放给客户，这些信贷资金都被我们用于归还阿不都力提甫阿吾提每年累计到期的银行欠款及利息了。我说的其他客户是指的往年我们为了给买买提艾某1木合买提还以前的银行欠款，而冒用其他客户身份信息所贷信贷资金的客户。办理好现金贷款业务后，我先行保管好客户的卡折，贷款资金到账后，我就把借记卡交给阿不都力提甫阿吾提每天办理了多少笔虚假信贷业务就多少张借记卡。我因为通过网络联系内地办假证的人，办理军官证、警官证等假证件，已伪造、变造、买卖国家机关公文、证件印章罪，被洛浦县人民法院判处有期徒刑3年。由于和田的形式比较严峻，我本人又没有驾驶证，长期开车过卡点，担心被查出来。为了过卡点的时候不被查，就想着从网上办理假的驾驶证和警官证，在微信上找了一个内地找了一个内地办假证的人，问他办假证的情况时，办证的人说办理假证的驾驶证和警官证时，必须配套办理假的身份证和军官证，然后我就花了0.48万元办了假身份证和军官证、假警官证、假驾驶证。我私自将我办理的虚假贷款资金的63万元，给我朋友和关系好的个体农户使用了。洛浦县农业银行的艾尼瓦尔，自治区公安厅和田地区特侦支队的伊利亚尔伊思拉母，洛浦县城镇派出所民警萨拉依丁，洛浦县城镇拜什托格拉克乡2村红枣种植户拜克热铁木尔，杭桂乡承包水渠建设的工程老板伊迪日斯等5人，其中：2015年用3个农民的名义给艾尼瓦尔办理了贷款，办理了15万元虚假贷款，2016年用2个农民的名义给伊利伊斯拉姆办理了10万元虚假贷款；2016年用1个农民的名义给萨拉依丁办理5万元虚假贷款：2014年用4个农民的名义给拜克尔铁木尔办理23万虚假贷款；2016年用2个农民的名义给伊迪日斯办理了10万虚假贷款；2016年用2个农民的名义给伊迪日斯办理了10万元虚假贷款”。 （五）被告人杨旸供述：“我自2012年1月开始在中国邮政银行洛浦县支行参加工作，一直在信贷员的岗位上从事信贷业务，主要是受理客户，办理及发放贷款，贷款回收等工作。2012年10月，我通过考试被分到中国邮政银行和田地区分行工作不久，我就被分配到洛浦县支行信贷部工作，因为我当时刚参加工作，业务不熟悉，是阿不力提甫阿吾提行长手把手教我做贷款，就这样我慢慢熟悉了信贷业务的办理流程。阿不力提甫阿吾提在我到中国邮政银行洛浦县支行上班的时候是洛浦县支行的行长。我在洛浦县支行信贷部工作至今，发放贷款的具体笔数因为时间比较长，我记得不是很清楚，我印象办理了800多笔信贷业务。上面的800多笔贷款中资金有大概一半都是虚假贷款资金，剩下的一半贷款都是给客户正常办理的，为正常贷款，并且客户也拿到了信贷资金。因为大概在2012年10月，阿卜杜力提甫阿吾提把我、肖飞、阿里木吾不里交到办公室说他有个做玉石生意的舅舅叫买买提艾某1木合买提，他在和田市北京西路支行任行长的时候用别人的名义给他舅舅办理了很多的贷款，到现在为止还没有还上，并说他舅舅在和田市有个加油站和价值7000万左右的和田玉石，让我们在洛浦县支行的信贷任务也能按时完成，我们的绩效奖励也能提高，所以让我们把以前办理过的，贷款的客户身份证、土地证、结婚证、户口本、结婚证等资料的复印件，拿出来复印再次使用，以客户的名义办理的虚假贷款。我们三个同意后，肖飞就把以前的贷款客户资料拿过来进行了复印。之后我和肖飞、阿里木吾不里就按照阿卜杜力提甫阿吾提的安排用他人的名义办理并套取信贷资金偿还阿不都力提甫阿吾提的舅舅前期在北京西路没有还清的贷款，所以我就按照阿不都力提甫阿吾提的要求办理了虚假贷款并偿还了买买提艾某1木合买提在和田市北京西路支行的虚假贷款。是阿布都力提甫阿吾提安排北京西路支行的信贷员艾斯凯尔麦提如则给我们支行与阿里木吾不里对接了买买提艾某1木合买提在北京西路支行未还清贷信息的工作。当时我们按照阿不都力提甫阿吾提的安排，共有五种方法获取别人信息，第一个途径由洛浦县支行工作时间较长的肖飞把前期办理的正常客户贷款的身份证、户口本、结婚证、土地证等资料的复印件拿出来，交给阿里木吾不里有我们三个人在客户不知情的情况下客户名义办理贷款；第二个途径是农民到我们银行申请贷款，贷款资金到账后资金转移，并通知客户他们的贷款申请没有批下来；第三个途径是客户申请贷款时提交担保人的相关资料，我们在冒用担保人的相关资料冒名申请贷款的客户办理贷款；第四个途径是2017年下半年在洛浦县部分乡镇找联络员，让这些联络员负责找客户信贷资料并给他们相应的报酬，让这些联络员负责把客户资料给阿不都力提甫阿吾提和阿吉麦麦提亚尔买买提，然后阿不都力提甫阿吾提把这些客体这些信贷资料办理贷款。2017年下半年，阿不都力提甫阿吾提自己也会到洛浦县宣传贷款优惠政策，收到客户提交信贷资料；第五个途径是农民到我们银行申请贷款，我们提交客户信贷资料，按照正常途径办理贷款，贷款资金转移，然后告知客户他们的，贷款资金批下来，欺骗客户说贷款额度小了，实际上贷款额度未变小，差额部分被利用，差额部分被用到其他地方，以上五种途径主要是通过前三个途径获取他人信息办理贷款，同时复印了客户的身份证信息，伪造客户签名，违规替客户在中国邮政储蓄银行洛浦县支行的网点开立了借记卡，提取客户贷款资金。阿里木吾不里、肖飞、阿吉麦提牙尔买买提都是中国邮政银行洛浦县支行的员工，其中阿里木吾不里因为伪造买卖国家机关公文被判刑了，目前在伊犁监狱服刑；肖飞曾担任邮政银行洛浦县支行的副行长，现在是普通员工；阿吉麦提牙尔买买提是洛浦县邮政银行的信贷员。阿不都力提甫阿吾提除了给我安排之外，还给肖飞、阿里木吾不里以及后来到洛浦县支行上班的阿吉麦提牙尔买买提，阿卜杜热合曼麦麦提敏都安排过。阿卜杜热合是阿不都力提甫阿吾提的聘用的我行司机，麦麦提明是我行的保安。我登记过账本，阿吉麦提牙尔买买提、阿里木吾不里也登记过，阿吉麦麦提亚尔买买提，阿里木吾不力也登记过各自的账本，此外我将给大户放款台账，贷款使用人的名单等重要资料也保存了电子版资料。统计表是我在洛浦县支行的担任信贷员期间发放的贷款笔数及资金，2012年至2017年期间，我共发放贷款803笔5230万元，其中404笔2443.5万元的虚假贷款是他人名义办理的虚假贷款。统计表是我在洛浦县支行担任信贷员期间办理的多来提麦麦提，买托合提麦提如则等人共404笔2443.5万元的虚假贷款的统计表，其中2012年1笔5万元，2013年49笔202万元，2014年38笔205万元，2015年109笔740.7万元，2016年95笔604.5万元，2017年112笔686.3万元，这404笔2443.5万元贷款金额全部属实。大部分资金是在中国邮政银行洛浦县支行网点开立了借记卡，并且将这些客户的借记卡保存在自己信贷员办公室的拒子里，贷款到账后，阿不都力提甫阿吾提通知我们把虚假贷款资金交给他时，我和阿里木吾不里就拿着这些客户的借记卡伪造好客户签名到中国邮政银行洛浦县支行网点，拒面提取资金并还于即将到期的买买提艾某1木合买提和他人使用的资金，部分资金是我按照阿不都力提甫阿吾提的安排，在2013年至2017年期间，以他人名义套取的信贷资金替真实客户垫付了他们的逾期贷款和掩盖挪用公款行为使用了，部分资金给了阿不都力提甫阿吾提的朋友使用和以‘借新还旧’的方式偿还了阿里木吾不里向他们朋友发放的信贷贷款，还有一部分经阿不都力提甫阿吾提排以现金方式交由他和买买提艾某1木合买提使用”。 （六）被告人阿吉麦提牙尔买买提供述：“我在中国邮政储蓄银行洛浦县支行工作期间，一直在信贷员的岗位上从事信贷业务，主要是受理客户、办理及发放贷款、贷款回收等工作。我在洛浦县支行信贷部工作至今，办理的信贷业务大概有1200多笔（具体以洛浦县支行的数据为准）。上述1200多笔贷款中有大概一半的贷款为客户给银行提交过申请贷款资料，按照程序办理的贷款，但是贷款资金并没有发放给客户，这些办理的资金都是虚假贷款，剩下的一半贷款是给客户正常办理的，并且客户也拿到了自己信贷资金。这一半的虚假贷款是我根据时任洛浦县支行行长阿不都力提甫阿吾提办理的。2013年4月左右，我到洛浦县支行任信贷员没多久，时任行长阿不都力提甫阿吾提把我、肖飞，阿里木吾不里、杨旸等人叫到他的办公室说，由于之前我舅舅买买提艾某1木合买提以别人名义办理贷款的数量较多，上一年度的欠款还没还清，但是你们放心因为舅舅在和田市做很大的玉石生意，并且他自己还有一个加油站，需要的信贷资金数量较大，所以你们就在洛浦县支行办理信贷业务时多办理一些虚假贷款，把我舅舅的信贷欠款现还掉，这样洛浦县支行的信贷任务也能按时完成，我们的绩效奖励也能提高，肖飞、阿里木吾不里、杨旸之前就一直在办这些事。随后，我根据阿不都力提甫阿吾提的安排，使用他人的名义办理并套取信贷资金，用于偿还阿布都力提甫阿吾提的舅舅买买提艾某1木合买提前期在和田市北京西路支行没有还清的贷款。当时根据阿不都力提甫阿吾提的安排获取别人信息办理虚假贷款的方法共有三种，第一个途径是客户到我们银行申请贷款，我们收到客户提交信贷资料，按照正常途径办理贷款，贷款资金到账后把资金转移，并通知客户他们的贷款申请没有批下来；第二个途径是利用还清贷款的客户信贷资料，再复印，上报伪造客户签名办理贷款，在客户不知情情况下办理贷款；第三个途径是我们到村里进行宣传，收集客户信贷资料，按照正常途径办理贷款，贷款资金到账后把部分资金转移，然后告知客户他们的贷款申请批下来了，欺骗客户说贷款额度小了，实际上贷款额度未变小，差额部分被挪用了；以上三种途径主要是通过获取他人的信息办理贷款，同时复印客户了的身份证信息、伪造客户签名、违规替客户在中国邮政储蓄银行洛浦县支行网点（邮政代理网点）办理银行卡，并且将这些客户的银行卡交由阿里木吾不里和杨旸保存。阿不都力提甫阿吾提除了给我安排之外，还给肖飞、杨旸、阿里木吾不里安排过，以及后来到洛浦县支行上班的阿不都热合曼麦提努日，麦麦提明扎克尔也安排过办理贷款的事宜。除了我，还有肖飞、杨旸、阿里木吾不里，还有后来到洛浦县支行上班的阿布都热合曼麦提努日，麦麦提明扎克尔是否知道这些虚假贷款是给阿布都力提甫阿吾提的舅舅使用。我登记过电子版台账统计表是我在洛浦县支行任信贷员期间发放的贷款笔数及资金，2013年至2017年期间，我根据阿不都力提甫阿吾提的安排，共发放贷款1206笔7548万元，其中720笔贷款共计4286万元是用他人的名义办理的虚假贷款。我在任洛浦县支行信贷员期间办理的阿里木江肉孜尼亚孜汗，麦麦提明托乎提，麦吐送依明等人共720笔4286万元的虚假贷款的统计表，其中2013年47笔虚假贷款共计191万元；2014年79笔虚假贷款共计407万元；2015年78笔虚假贷款共计475.50万元；2016年113笔虚假贷款共计744.5万元；2017年403笔虚假贷款2468万元，这720笔4286万元贷款确实是我按照阿不都力提甫阿吾提的安排，用我的信贷工号办理的虚假贷款，总金额4286万元，贷款笔数，金额全部属实。2013年2月至2017年12月期间，我根据阿布都力提甫阿吾提的安排，共计办理了720笔虚假贷款共计4286万元，其中的大多数虚假贷款资金批下来后，我就以卡折的形式交给阿不都力提甫阿吾提，阿里木吾不里和杨旸三人，长期以来，‘以借新还旧’的方式，将这些虚假贷款套取的资金，用于偿还阿不都力提甫·阿吾提的舅舅买买提艾某1木合买提至今未还的虚假贷款本息。没有交的那一部分虚假信贷资金，是为了避免真实贷款出现逾期情况，在2013年至2017年期间，经阿不都力提甫阿吾提同意后，将以他人名义套取的167万元左右的虚假信贷资金，替换真实客户垫付了他们的逾期贷款使用了；还有106万元是我在2016年私自冒用别人名义办理虚假贷款给拜什托格拉克乡的四个大户用了。2015年7月之前，我都是在阿不都力提甫阿吾提的办公室里给他的，自2015年7月阿不都力提甫阿吾提调到中国邮政储蓄银行和田地区分行任副行长后，直到2017年6月阿里木吾不里被判刑之前，我都是按照阿不都力提甫阿吾提的安排将虚假贷款在洛浦县支行交给了阿里木吾不里，2017年6月至12月，都是交给杨旸，都是在办公室给阿里木吾不里和杨旸。我给阿不都力提甫阿吾提的虚假信贷资金都是以借记卡和存折卡在他洛浦县支行的办公室交给他的，阿里木吾不里和杨旸也知道。2015年7月阿不都力提甫阿吾提调走后，我给阿里木吾不里、杨旸的那部分有借记卡和现金，都是在洛浦县支行交给杨旸的，此事当时洛浦县支行的信贷员基本都知道。我们每年都冒用别人的名义办理虚假贷款偿用‘借新还旧’的方式偿还即将到期的上一年度的虚假贷款本息，直到2017年底洛浦县支行不良贷款集中爆发，我们才没有办理虚假贷款，我按照阿不都力提甫阿吾提要求办理的虚假贷款，至今没有还。首先阿不都力提甫阿吾提是我的领导，我想与他拉近关系，得到他的重用与提拔，我不敢得罪他，所以他怎么安排我就怎么做；其次是按照阿不都力提甫阿吾提的安排办理虚假贷款后，洛浦县支行超额完成了年度信贷指标，年底我也分得了不少的绩效奖金，所以每到已办理的虚假贷款即将到期，我会按照阿不都力提甫阿吾提的安排，与他及信贷员们一起以‘借新还旧’的方式办理虚假贷款，偿还即将到期的虚假贷款本息。我在在洛浦县支行任信贷员期间共计办理720笔虚假信贷业务，涉及资金4286万元我全部认可。我每年办理的虚假贷款，大部分资金根据时任洛浦县支行行长阿不都力提甫阿吾提的安排，一直以‘借新还旧’的方式，偿还其舅舅买买提艾某1木合买提使用的虚假贷款，一部分资金以卡折或现金的方式交给了阿不都力提甫阿吾提，一部分资金用于掩盖逾期的真实贷款，一部分我私自给大户使用了。2013年4月开始，按照阿不都力提甫阿吾提的安排在洛浦县支行办理的虚假贷款，我办理的47笔虚假贷款共计191万元，其中120万元左右根据阿不都力提甫阿吾提的安排以‘借新还旧’的方式还清了买买提艾某1木合买提使用的虚假贷款剩余70万元左右是以卡折或现金的方式交给了阿不都力提甫阿吾提，具体数据以核查为准。汇总表我已经看过了，这确实是我在2014年办理79笔虚假贷款共计407万元，其中229万元以‘借新还旧’的方式用于偿还买买提艾某1木合买提使用的虚假贷款，169万元以卡折或现金的方式交给了阿不都力提甫·阿吾提，为了掩盖逾期的真实贷款使用了9万元。我认可汇总表中的数据。2015年我共办理了78笔虚假信贷业务共计475.5万元，其中270万元左右是根据阿不都力提甫阿吾提的安排，以‘借新还旧’的方式还清了买买提艾某1木合买提使用的虚假贷款，200万元左右是以卡折的方式交给了阿不都力提甫阿吾提，具体数据已你们核查为准。汇总表我已经看过了，这确实是我在2015年办理的78笔虚假贷款共计475.5万元，其中271.5万元以‘借新还旧’的方式用于偿还买买提艾某1木合买提使用的虚假贷款，204万元以卡折或现金的方式交给了阿不都力提甫阿吾提。我认可汇总表的数据。2016年我共办理了113笔虚假贷款信贷业务共计744.5万元，其中550万元左右是根据阿不都力提甫阿吾提的的安排，以‘借新还旧’的方式还清了阿不都力提甫阿吾提给他舅舅买买提艾某1木合买提使用的虚假贷款106万元，我私自放款给四大户使用的70万元左右用于掩盖逾期的真实贷款，具体数据我们核查为准。2017年我共办理了403笔虚假信贷业务共计2468万元，其中1500万元左右是根据阿不都力提甫阿吾提的安排，以‘借新还旧’的方式还清了阿不都力提甫阿吾提给朋友和他舅舅买买提艾某1木合买提使用的虚假贷款，120万元偿还了我私自放款给四个大户使用了106万元虚假贷款的本息，800万元左右用于掩盖逾期的真实贷款，具体数据已你们核查为准。我在2017年办理的403笔虚假贷款共计2468万元，其中1593万元，以‘借新还旧’的方式用于偿还阿不都力提甫阿吾提给朋友和他舅舅买买提艾某1木合买提使用的虚假贷款，755万元用于偿还掩盖逾期的真实贷款(其中1593万元，以‘借新还旧’的方式用于偿还阿不都力提甫阿吾提给朋友和他舅舅买买提艾某1木合买提使用的虚假贷款，755万元用于偿还掩盖逾期的真实贷款（其中329.9436万元是我本人办理的逾期真实贷款本息），120万元用于偿还我私自放款给四个大户使用的106万元虚假贷款的本息。我认可汇总表中的数据。因为在2017年6月阿里木吾不里被收押后，阿不都力提甫阿吾提安排杨旸管理虚假贷款资金，杨旸主要负责管理账务，也没有之前那么多的时间去办理贷款，办理虚假贷款数额变少。所以，当杨旸和阿里木吾不里办理的真实贷款带起后，只能通过我办理的虚假贷款来帮助他们偿还掩盖逾期的真实贷款。2013年阿不都力提甫阿吾提64万，2014年给了169万元，2015年给了204万元。在2014年至2017年期间，我挪用虚假贷款资金垫付客户已到期的真实贷款。从2014年开始，我们洛浦县支付2013年发放的贷款开始到期，但有部分真实贷款客户的贷款到期后不能按时偿还，造成贷款逾期率和不良率逐渐升高，如果逾期率和不良率超过和田地区分行规定的目标值，就会扣减我们信贷员的绩效工资和年终奖，因此，针对我们银行贷款逾期和不良的问题，我们信贷员当时向时任洛浦县支行的行长阿不都力提甫阿吾提反映了这个问题，阿不都力提甫阿吾提行长为了降低我们银行的逾期率和不良率，防止其安排我们办理虚假贷款，给他舅舅做生意使用的事情被发现，所以就安排我们先用虚假贷款资金垫付已到期的真实贷款，后期再对这部分客户进行催收贷款，因此，我们信贷员便通过挪用虚假贷款资金来偿还逾期的真实贷款，以此来降低我们洛浦县支行的逾期率和不良率，提供我们信贷员的绩效工资和年终奖。上述说的使用虚假贷款垫付客户真实贷款中拖欠贷款的信贷员是我、杨旸和阿里木吾不里三人，当时我们三人都挪用过虚假贷款资金垫付客户已到期的真实贷款。截至到2017年年底，我挪用了共329.9436万元虚假贷款资金，来垫付我办理的已到期客户的真实贷款74笔277.1万元的本息。在2013年至2017年期间，我一共办理了720笔4286万元的虚假贷款，这329.9436万元就是从4286万元中挪用的，由于办理的虚假贷款太多了，一直以‘借新还旧’的方式办理虚假贷款，具体是用那些客户名义办理的虚假贷款，我也不太清楚了。我挪用虚假信贷资金329.9436万元垫付逾期的真实贷款，具体挪用给哪些客户我暂时想不起来，但是我电脑上记有垫付逾期贷款客户清单。我是先用别人的名义办理虚假贷款，将虚假信贷资金取出来，再以现金的方式从柜台存入逾期的正常客户贷款账号中，我从2013年至2017年用虚假贷款垫付逾期的正常贷款，目前这些逾期客户还没有还请，因为在当时对于这部分正常贷款的客户我们都会对他们进行催收工作，催收工作一直不顺利，大部分客户也是确实没钱还，在加上阿不都力提甫阿吾提行长的安排办理虚假贷款，有时正在催收时，也会被阿不都力提甫阿吾提行长叫过去为他办理虚假贷款，因此，对这部分正常贷款客户的欠款一直没有结清，我们为了降低逾期率和不良率就一直从虚假贷款资金中挪用一部资金来垫付这些逾期的正常贷款，一直没有及时催收导致在后期不能及时还请贷款的正常客户一直在增加，这部分垫付的329.9436万元本息也没有收回来。对上述我挪用虚假贷款资金垫付客户已到期的真实贷款的事情，我有相关的凭证，当时我自己都保存了挪用虚假贷款资金垫付客户已到期的真实贷款的数据。挪用虚假贷款资金垫付客户已到期的真实贷款一事我，杨旸和阿里木吾不里都参与了，这事阿不都力提甫阿吾提也知道。杨旸和阿里木吾不里各挪用了多少虚假贷款偿还逾期的真实贷款我不太清楚，我只知道他们也参与了这个事，具体挪用了多少他们本人知道。2017年6月阿里木吾不里被抓，当时阿不都力提甫给我说，你在洛浦县找个律师，我在和田也找人救阿里木，然后7月我在洛浦县找一个律师名字吐尔送尼亚孜，我把这个事情给阿不都力提甫说，第二天律师给我打电话要4000元，我给阿不都力提甫说他说杨旸把钱已经准备好，我去单位钱拿过来交给律师。我找到杨旸拿了4000元，把4000元交给吐尔送尼亚孜律师。2017年10月底我在恰尔巴格乡走访客户和宣传业务的时候阿不都力提甫阿吾提给我打电话说给我们找资料的恰尔巴格乡的伊明托胡提要钱，他说要这个月(2017年10月)的工资，你马上回单位杨旸已经把钱准备好，你把钱拿过给他，他找的资料不够用，我回来单位杨旸给我2500元，我跟阿里木吾不里以前是同事关系，2017年6月12日他被刑事拘留之后，2017年6月底，西帕古丽到我们洛浦县支行门口，我跟肖飞在办公室，这时候原中国邮政储蓄局银行和田分行副行长阿不都力提甫阿吾提给肖飞打电话说，西帕古丽已经到银行门口了，你下来把钱要上来送给我，于是我跟肖飞一起下来，西帕古丽说着帮我给阿不都力提甫阿吾提送过去递给了一个黑色袋子装的钱，我拿了，但是没有数，也没有问他是多少钱，我们拿着钱到肖飞的车子旁边，肖飞在车子里，拉下车窗，我就把装钱的黑色袋子，站在车的外面放到副驾驶座位上面，肖飞说着不能放这就把钱装到车子的抽屉里面，并开车走了，那笔钱是西帕古丽委托肖飞送予给原中国邮政储蓄局银行和田分行副行长阿不都力提甫阿吾提的钱，我不知道西帕古丽是是什么原因给阿不都力提甫阿吾提给钱，那笔钱是肖飞开车送过去的，我没有跟他一起去，所以我不知道最后阿不都力提甫阿吾提收到了没有”。 （七）被告人艾斯凯尔麦提如则供述：“我2001年7月毕业于乌鲁木齐气象学校信息技术专业，2011年3月通过和田力源劳务派遣公司的介绍，到中国邮政储蓄银行和田地区分行北京西路支行上班（临时工）,2016年10月按照中国邮政储蓄银行相关政策转正为正式员工，2018年1月至今在中国邮政储蓄银行和田地区分行皮山支行上班。我在邮政储蓄银行和田地区分行北京西路支行做信贷员，主要职责是负责各项贷款的发放和贷款的催收。2010年至2013年我在中国邮政储蓄银行和田地区分行北京西路支行工作期间大约办理过350笔1500万左右的贷款，详细数据记不清楚了。上述我办理的贷款中大概100多笔，400万左右的贷款是客户给银行提交申请贷款的资料，按程序办理的贷款，但贷款资金没有发放给客户手中，可以说是虚假贷款，剩余大概250笔，总共1100万左右的贷款是给客户正常办理的，客户拿到了贷款资金，属于正常贷款，都是以我的工号办理的。我的工号是:20101125130,我办理贷款时用的就这个工号。这些都是是时任中国邮政储蓄银行和田地区分行和田北京西路支行支行长阿不都力甫阿吾提安排的。阿不都力提甫阿吾提是时任中国邮政储蓄银行和田地区分行和田北京西路支行支行长，我们俩是上下级关系，我们俩之间没有债权债务关系。阿不都力提甫阿吾提的舅舅买买提艾某1木合买提需要资金做生意，为了给舅舅提供资金，阿不都力提甫阿吾提给我安排办理虚假贷款的。阿不都力提甫阿吾提说过他舅舅在和田市有个加油站，还有7000万左右的和田玉石，是个大老板，后来几次吃饭的过程中见过此人。2010年10月，根据阿不都力提甫阿吾提行长的安排，我到中国储蓄银行和田地区分行北京西路支行业务大厅转岗到信贷中心上班，2011年1月开始发放贷款，起初办理的都是正常贷款，2011年3月阿不都力提甫阿吾提行长给我15个人的申请贷款相关资料，让我办理贷款，我按照银行正常的放款流程办理5个人的贷款，贷款资金成功发放到客户存折以后，本来按照正常程序，应该把存折交给客户手中，但阿不都力提甫阿吾提行长把这5个人的存折都收走了，当时我就觉得有点不正常，但不敢跟阿不都力提甫阿吾提行长问收走这些存折的原因。阿不都力提甫阿吾提行长收走存折后的第三天，我在银行无意中看到阿不都力提甫阿吾提行长的舅舅买买提艾某1木合买提手里拿着一把存折办理取款业务，我才确定自己办理的这5个人的贷款是虚假的。这5个人的贷款金额总共25万元。当时我办理这5个人的贷款后，给阿不都力提甫阿吾提行长汇报了。统计表是我在2010年至2013年任北京西路信贷员期间发放的贷款笔数及资金，从2010年至2013年，我共发放贷款348笔，共计1412.3万元，其中虚假贷款103笔496.5万元。在2011年2013年期间，我按照阿不都力提甫阿吾提的安排用他给我提供的信贷客户资料或者我自己搜集的客户资料办理的103笔虚假贷款，总金额496.5万元，贷款笔数，金额全部属实。这103笔中大概20人20笔合计100万左右存折根据阿不都力提甫阿吾提的安排给他舅舅，剩余的是我本人在银行柜台取交给他的，还有的按照阿不都力提甫阿吾提的安排还清‘以新换旧’方式将北京西路支行即将到期的虚假贷款。当初我就按照阿不都力提甫阿吾提的安排，把前期办理的正常客户的贷款的身份证、户口本、结婚证，土地证等资料的复印件拿出来，在客户不知情的情况下以客户的名义办理贷款；第二个途径是农民到我们银行申请贷款，我们收到客户提交申请没有批下来；除此之外，第三个途径是客户申请贷款时提交的担保人的相关资料，我们冒充正常申请贷款的客户，以客户的名义办理贷款。主要是以上三个途径拿到贷款资金。阿不都力提甫阿吾提给我指使我之外还有我们北京西路支行员工买尼沙沙比尔安排过。因为阿不都力提甫阿吾提当是我的直属领导，他的安排我也不敢反对，且阿不都力提甫阿吾提行长也对我说过，如果我使用他提供的客户资料办理贷款，既能完成银行的任务，也能提高我们的信贷绩效和年终奖金。我在和田市北京西路支行信贷部期间，按照阿不都力提甫阿吾提安排办理贷款45万元给艾某2阿布拉，买买提塔日麦麦提敏阿塔吾拉扎克，奥布力塔里普艾比布拉等4使用。艾某2阿卜杜拉是地区维吾尔医院的医生麦某是做买卖二手汽车的生意一个老板，具体哪个地方的人不清楚。阿塔吾拉扎克是地区银监局的工作人员，具体哪个部门的不知道。奥布力塔力甫艾比布拉是和田市警务站协警。他们都是我们行长阿不都力提甫阿吾提的朋友，办理贷款的时候我问过阿不力提甫阿吾提，他说这些都是他的朋友，给他们办理贷款不用担心。我跟他们没有任何关系。2011年，阿不都力提甫阿吾提把我叫到办公室，给我说他有一个在地区维吾尔医院的医院工作的朋友叫艾某2阿布拉，并且他朋友想在我们银行办理虚假贷款，你给他办理10万贷款，贷款办好后给他。随后我按照阿不都力提甫阿吾提的安排用两个人的名义办理了10万元贷款，在阿不都力提甫阿吾提的办公室交给了艾某2阿不拉。2012年，还是按照阿不都力提甫阿吾提安排，办理10万元贷款交给了阿卜杜力提甫阿吾提的地区银监局工作的朋友阿塔吾拉扎克使用。2012年4月左右，办理20万元贷款给了阿不都力提甫阿吾提的另一个做二手汽车生意的朋友麦提塔日麦麦提明使用。2012年办理了5万贷款，给奥布力塔里普艾比布拉使用。因办理贷款时间比较长，具体用谁的名义办理的贷款记不清了，但我给他们办理贷款后逾期，一直没还上，所以比较清楚。2012年，艾某2阿不拉归还7.9万元本金，2.1万元及利息没有归还。麦某、阿塔吾拉扎克、奥布力塔力甫艾比布拉等使用的35万逾期后，他们还是没有归还，后来我多次催他们还款，他们还是没有还，阿不都力提甫阿吾提调到洛浦县支行后，从洛浦县支行信贷员杨旸从洛浦县支行办理贷款进行归还。阿不都力提甫阿吾提调到洛浦县支行后，阿不都力提甫阿吾提给我说他给洛浦县支行的杨旸和阿里木吾不里安排好了，杨杨和阿里木吾不力从洛浦县支行办理贷款给你，你拿到贷款后用于归还北京西路支行的37.1万元贷款及利息”。 （八）被告人买尼沙沙比尔供述：“我在邮政储蓄银行和田地区分行北京西路支行主要是宣传信贷业务吸收信贷客户，调查信贷客户信息，负责录入信贷客户资料，发放客户贷款，贷后检查，贷款用途，负责贷款催收。我是2009年11月任北京西路支行信贷员岗位，2010年在北京西路支行开始办理小额贷款业务。在2010年至2012年任信贷员期间办理过300笔左右的贷款，因为时间比较长，具体数据我记不清了，具体北京西路支行为准。我办理的小额信贷中，大部分是按照正常途径办理的，是贷款客户自己过来办理的，我们提交个人信息资料，我按他们的申请和提供的资料进行办理贷款，一部分不是按照正常途径办理的贷款，客户也不是来银行办理的贷款。我发放的贷款中，大概有30到40笔是阿行长给我的贷款客户资料，让我按照正常途径程序办理虚假贷款，将贷出去钱以存折或者现金的方式交给他。2010年刚开始在北京西路支行办理贷款后有一次阿不都力提甫阿吾提让我到他办公室，给我说，我们银行贷款利率高，很多农户不愿意在我们行办理贷款办理贷款，所以我们支行的业务量也上不去，我有一个亲戚做生意，他做的很大，但是他的生意需要资金来周转，我给一些客户的资料你用这个客户信息办理贷款，贷出去后把钱交给我，这样可以提高我们银行的业绩，绩效考核也高一点，你们的工资也很高，你不要害怕，我亲戚还款能力强，后面有什么后果的话我来承担，当时我心里也不情愿做，但是阿不都力提甫阿吾提是我的领导我安排我的事我也不敢拒绝，害怕他以后工作上为难我，我想了下还是答应他，按照他的安排冒名贷款，后来我办理的客户资料有些事阿不都力提甫阿吾提交给我的有一小部分是我自己搜集的客户信息资料办理冒名贷款，贷出来的钱以存折或者现金的方式交给阿不都力提甫阿吾提。根据阿不都力提甫阿吾提的安排办理的贷款具体记不清大概是40笔贷款金额200至250万元，是我任信贷员期间用我的工号办理的贷款，银行都可以查出来，以银行股提供的数据为准。从2010年至2012年我共放贷款314笔1301万元。在2010年至2012年期间，我按照阿不都力提甫阿吾提的安排，用他给我提供的信贷客户资料或者我自己搜集的客户资料办理的52笔虚假贷款，总金额243万元，贷款笔数和金额全部属实。因为52笔客户资料大部分阿不都力提甫阿吾提给我的，他也说信贷资金下来后，让我把虚假贷款资金全部交给他，这52笔243万元的虚假贷款资金大部分为虚假贷款资金，每一次都是贷款发放后我直接按照阿不都力提甫阿吾提的安排，将发放的每一笔贷款一存折在拒台提取现金的方式给他，因为贷款发放出来后当天就会产生利息，所以每一笔贷款资金，我都会及时交给他，不会手上停留。全部虚假贷款是阿不都力提甫阿吾提给的客户资料贷款的资金，全部交给他，部分虚假贷款就是将贷款一部分资金给贷款客户，一部分资金交给阿卜杜力提甫。我办理的这些虚假贷款的还款期限一年。2012年8月，阿不都力提甫阿吾提从和田市北京××路××县支行的贷款，所以我办理的243万元虚假贷款，阿不都力提甫阿吾提已经借新还旧了。我在中国邮政储蓄银行北京西路支行上班期间合计共办理小额贷款314笔1301万元，其中52笔合计243万元虚假贷款我全部认可”。 四、证人证言 （一）证人麦某作证：“2012年4月左右我因倒卖二手汽车和玉石资金不够，在和田师范专科学校对面的邮政银行贷过款25万。2012年4月左右，我因为倒卖二手汽车和玉石，资金周转不过来，就想从和田市邮政银行贷款。随后我找到我哥哥麦麦提阿布拉麦麦提敏，大舅哥吾加布拉艾某2等4人给他们说了想用他们的名义贷款的事情，他们同意后，我们带着申请贷款相关资料来到了和田市师范专科学校对面的邮政银行，每人申请贷款5万元大概过了15天，我们申请的贷款资金批下来后麦提阿布拉麦麦提敏等四人都分别给了我5万元现金，共计20万元，我就将这20万元全部用到了倒卖二手车生意上。我申请贷款时阿不都力提甫阿吾提邮政银行的领导，具体什么职务我也不知道，只知道申请贷款时他审批后拔下来的。我在2012年4月，与我哥哥买买提阿卜杜拉麦麦提敏等4人申请贷款的时候，是通过阿不都力提甫阿吾提办理的，当时我给阿不都力提甫阿吾提说过我要用用麦麦提敏阿卜杜拉麦麦提敏4人的贷款资金做生意的事情。我因做生意赔了，没有偿还能力，我的5万元贷款和我哥哥等4人的20万元贷款，本金和利息至今都没有还。银行其他工作人员也催我还贷款，阿不都力提甫阿吾提每一次催款时都会让我在一张纸上签字”。 （二）证人阿某作证：“2012年左右我为了办理贷款我给阿不都力提甫，他通过两次给了我10万元，我还了利息，后来贷款到期了，当时我把这笔钱投入到了股票市场，因严重吃亏无法偿还这笔钱了，虽然阿不都力提甫催款了好几次没能偿还，2018年6月份局里叫我关于这事跟我谈话了，我将情况如实反映了局领导班子。虽然局领导班子给了我偿还贷款期限，因我没能在期限内偿还，局党委决定从2018年11月份开始从我工资里每月扣5000元偿还欠款。从2019年1月开始，决定了给我500元每月的生活费，剩下的部分扣下来还所欠的款，到现在我偿还了1万元，剩下所欠的款加上利息我在2019年1月31日之前还完。这笔款阿不都力提甫没有办理任何贷款手续”。 （三）证人艾某2作证：“我没有申请过贷款，2010年下半年给同事阿卜杜米吉提的两个亲戚作担保，是在和田市师范专科学校对面的邮政银行作的担保，我记不太清楚了，应该是邮政银行北京西路支行。我同事的两个亲戚一个叫阿不来提，另一个叫吐尔荪托合提，但是全名我不知道。2011年下半年，我同事阿卜杜米吉提知道我和邮政储蓄银行和田市北京西路支行行长阿不都力提甫阿吾提关系很好，想让我帮忙给阿不力提甫阿吾提行长说一声，给他的亲戚贷点款，我就答应了，然后我和我的同事阿卜杜米吉提到和田市北京西路支行行长阿不都力提甫阿吾提，见到了阿不都力提甫阿吾提，给我说了同事的亲戚他安排去个人看一下，如果符合贷款条件，就给他们放款，我和我的同事阿卜杜米吉提的亲戚家收集了身份证、户口本、结婚证等相关材料过了十来天，阿不力提甫阿吾提给我打电话说你同时阿卜杜米吉提的亲戚阿不来提图尔荪托合提贷款已经批下来了，到银行签完合同就可以拿钱了，接完电话我就给同事阿卜杜米吉提说了我和我的同事阿卜杜米吉提就带着他的亲戚去了邮政银行北京西路支行，我们一行4人到邮政银行北京西路支行信贷中心，阿不力提甫阿吾提就让信贷员给我们办理，信贷员让我同事的亲戚阿不来提吐荪托合提签署借款合同，但是信贷员说需要我和阿卜杜米吉提给阿不来提图尔荪托合提两个人作担保，我们同意了，签署到了担保合同，然后信贷员交给阿不来提图尔荪托合提贷款10万元的钱取出来，其中阿不来提贷款5万元，吐送托合提贷款5万元，由于他们两个人一看贷款利息太高，害怕年底还不了，给我和同事阿卜杜米吉提说他们不想用这些贷款了，我和我的同事阿卜杜米吉提说没事，这个钱我们两个人用，我们还就行了，你们不用管了，同时给阿不力提甫阿吾提说了，他说没事你们贷款到期按时还款就行了。2012年底我和同事阿卜杜米吉提以现金的方式，在阿不都力提甫阿吾提车上将我的4.3万元本金，阿卜杜米吉提3.6万元本金交给了阿不都力提甫阿吾提，当时我们是朋友没有给他开收据，他也没有给我们收款收据，贷款利息每月我们在北京西路支行柜台交给银行，但是银行的存款单据我们没有保存，现金我们无法提供”。 （四）证人阿某2作证：“我的同事阿布力孜因跟邮储银行的阿不都力提甫关系亲密，2011年我从和田地区邮储银行为了亲戚吐尔孙托合提贷款，通过给阿布力孜的朋友阿不都力提甫行长说，说好了办理贷款将吐尔孙托合提的土地证和农民农业保证证带过去，我作保证贷完款后，吐尔孙托合提说这钱的利息太高了我用不了就还给我了并因为说：‘我没有偿还这笔钱的能力，你用吧’，阿不都力提甫给他说：‘不用偿还，我已经把这事搞定了’，于是我就留下了，并且银行没有催钱找我，也没有催款通知，于是我以为已经完了就留下了”。 （五）证人托某作证：“我在2013年1月从中国邮政银行洛浦县支行办理了35万元左右的贷款。2012年10月因为在之前我自己在做生意的时候，在信用社办理了8万的贷款，由于生意经营不好，造成了损失，没有赚钱，再加上银行的贷款马上就到期，所以我想在邮政银行申请一部分贷款来结清前面的贷款，但是由于我在2012年左右在洛浦县农村信用办理了8万元的贷款，在我的名义下再不能办理贷款，所以我就找到我的几个亲戚和朋友给他们说现在急需要用钱，想在银行贷款，他们就同意了，他们几个同意后，我就去洛浦县邮政银行去阿不都力提甫阿吾提行长的办公室，阿不力提甫阿吾提对我说你去把你几个人的朋友的身份证号、户口本、结婚证等资料带到洛浦县邮政银行就交给肖飞的信贷员，之后我就离开了洛浦县邮政储蓄银行”。 （六）证人艾某1证：“我跟洛浦县邮政储蓄银行的行长阿不都力提甫2014年初认识，见面了一两次，关系一般。2014年3月我开始建农民畜牧合作社，到了2014年9月盖完后，我要买羊来养殖时缺钱，我给阿不都力提甫行长打电话说了缺钱的事，他说了我借给你，我去了洛浦。我抵押了100亩耕地的合同，复印身份证写证明借款了8万元，我在洛浦县阿不都力提甫行长的办公室收到了这笔款，针对这8万元我没有办理任何贷款手续，阿不都力提甫行长从他的抽屉拿出8万元现金给我的，这笔钱的本金和利息我都没还”。 （七）证人木某作证：“我在2014年5月左右为了用于我的化肥公司，以朋友吐尔孙尼亚孜赛乃木的名义（8万元）、弟弟帕尔哈提乃比的名义（8万元）从邮储银行办理了贷款。此后，因各种原因生意破产了，到现在没能偿还这笔款。这笔款共16万元，这笔贷款是行长阿不都力提甫协助我办理的”。 （八）证人奥某作证：“2015年我跟洛浦县邮政储蓄银行的行长阿不都力提甫阿吾提认识过了一段时间后，我给他说了我有办理高额贷款开公司创业的计划，阿不力提甫阿吾提说你名下不能办理高额贷款，你给我提供几个人的资料我以他们的名义给你办理贷款。2015年2月初我把我的和六个亲戚的资料加上一起给了阿不都力提甫阿吾提，当年2月底给我办理了在自己名下5万元、六个亲戚每个人的名下8万元，共53万元贷款。过了一年后公司破产了就没能力偿还53万元贷款。我会还这贷款的全部本金和利息，我在阿不都力提甫阿吾提的安排下从杨旸的手中收到了这53万元。我开的公司是客运公司，我为了增加公司的车辆贷的这笔款，我在办理这笔款的过程中没有向阿不都力提甫阿吾提和杨旸等干部给过钱或者物品”。 （九）证人努某作证：“因为创立洛浦县艾某1江食品公司，2016年通过三名亲戚从邮储银行拿了24万元。这笔为了创立公司扩大生意拿的钱没能按时偿还，2017年10月份找阿不都力提甫行长在办公室见面后说了情况，我到现在没有偿还通过别人贷的24万元的本金和利息”。 （十）证人西某1作证:“2016年10月左右，有一次阿不都力提甫阿吾提到我的餐厅吃饭，聊天时我给阿不都力提甫阿吾提说了我弟弟西尔扎提帕尔哈提做二手车买卖，而且也比较赚钱，就问阿不都力提甫阿吾提要不要入股，一起做二手车生意。阿不都力提甫阿吾提给我说他回去想一下然后回复我，吃完饭他就离开了。大概过了十多天，阿不都力提甫阿吾提给我打电话说他打算入股，说找个地方和西尔扎提帕尔哈提一起当面商量一下。我说我在和田市和天下国际酒店开一间房间，具体的事情我们见面后再商量，然后我就给西尔扎提帕尔哈提打电话，让他过来一起商量合伙倒卖二手车的事情，我给西尔扎提怕热哈提打电话让他过来，说了具体位置。我和弟弟西尔扎提帕尔哈提到和田市和天下国际酒店开好房间没一会，阿不力提甫阿吾提就到了，我介绍阿卜杜力提甫阿吾提和西尔扎提帕尔哈提认识后阿卜杜力提甫阿吾提就问了我们二手车是从哪里买来的，我们给他说哪里便宜就从哪里买，我们在北京，苏州，上海都买过车，没有具体的位置。然后阿卜杜力提甫阿吾提又问了我们和田的二手车市场如何能不能挣钱，我们给他说了现在的市场很好，各个县市到和田买车，都出手比较快，阿卜杜力提甫阿吾提又想了一会说我拿出40万，你们一人出30万，这100万元就当是启动资金，如果能赚钱我们三个人平分，如果赔本了你希尔艾某1负责，你要保证不赔本，我也就同意了，然后阿不都力提甫阿吾提就打了个电话让人送40万元到和天下国际酒店来，大概过了半个小时，一个男的提着一个邮政银行特制的红色布袋子进来，他把袋交给阿不都力提甫阿吾提说里面40万元现金，阿不都力提甫阿吾提给我们介绍说这是阿里木，便把钱给了西尔扎提帕尔哈提然后让西尔扎提帕尔哈提拿钱去办张卡，但提示短息留阿不都力提甫阿吾提的手机号，他随时知道花了多少钱，西尔扎提帕尔哈提拿过钱当场点了一遍，确认时40万元后，我、西尔扎提帕尔哈提、阿不都力提甫阿吾提就准备在事先准备好的合同签字，这时阿卜杜力提甫阿吾提提出本人不签字，让阿里木代签的要求，我们也没反对，签完字我们就各自离开了。我们做二手车买卖亏本了，阿不都力提甫阿吾提催我要过钱，我也给他说了买车的人被判刑的事，车钱没有要回来，所以他也就没有过多催要”。 （十一）证人西某2作证：“2012年2月，我在和田经营二手车生意，2016年10月，我哥哥希尔艾某1帕尔哈提给我打电话对我说想和我一起做二手生意，让我到和田市和天下国际酒店。到了后，希尔艾某1帕尔哈提给我介绍了一下阿不都力提甫阿吾提，问了我们二手车是从哪里购买的做二手车生意的利润怎么样？我们三个意见达成一致后，阿不都力提甫阿吾提就打了个电话，让人送40万元到和天下国际酒店我们开的房间里，过了大概半个小时，一个男的提着一个邮政银行红色布袋子进来了，他把袋交给了阿不都力提甫阿吾提说里面是40万元现金。由于买车的钱没有收回来，我也没钱，所以没有退还阿不都力提甫阿吾提的40万元”。 （十二）证人罗某作证：“2017年１月左右，杨旸说阿不都力提甫行长要买一辆车，问我能不能先给５万用上一个星期就还，我从卡里取了２万元给他，可是过了一个多月都没有还，我就一直催杨旸，直到2017年底杨旸拿了２万元在办公室给我，我也不知道这钱是杨旸的钱，还是阿不都力提甫给他的钱”。 （十三）证人阿某3作证：“2017年１月左右阿不都力提甫阿吾提给我打电话安排我说自己跟杨旸说好的要给他准备５万元，如果他准备好了，就给他送过去。我到办公室之后杨旸、肖飞和我三个人从银行卡凑了５万元之后杨旸给我了。这过程中阿不都力提甫阿吾提不停地打电话催他们，于是我拿着杨旸给我准备的５万元装在黄皮信封袋里，在和田师范专科学校门口的和田地区邮政储蓄银行院子里交给了阿不都力提甫阿吾提。阿不都力提甫阿吾提拿到钱就让我马上返回洛浦县，我就回去了”。 （十四）证人拜某作证：“当时我为了做生意去洛浦邮储银行办理贷款过程中认识了阿里木吾不里，2013年６月我在自己名义下办理了５万元，还当年在阿卜杜拉芒力克的名义下办了５万元，2014年２月我儿子阿布力米提拜克日的名义下办了５万元，2015年３月我在自己名义下办理８万元，这些贷款加上利息按时还掉了，除了这个之外我跟阿里木或者其他银行员工那儿没有办理过26万元的贷款，如果事实证明我跟阿里木或者其他银行人员办理过这样贷款的行为，我接受法律惩罚”。 （十五）证人依某作证：“2014年５月我为了做生意到洛浦邮储银行找到负责贷款发放的阿里木吾不里之后办理了５万元贷款，当时我弟弟阿里木江胡顿拜迪也跟我一起办理了５万元贷款，到目前为止我没有向洛浦县邮储银行还的贷款。除了上述之外我没有找阿里木吾不里办理过贷款”。 （十六）证人西某3作证：“2017年6月10日我老公阿里木吾不里因涉嫌伪造、变造、买卖国家机关公文、证件印章罪被洛浦县人民检察院批捕后，2017年8月底原中国邮政储蓄局银行和田分行副行长阿不都力提甫阿吾提给我打电话说，阿里木被抓后我已经向我朋友们问过他这个事情会怎么处理，我正在找办法救他，但是现在我正缺钱，所以你快速给我找18万元，于是我拿了家里面存放的钱及从我妹妹借的准备了18万元钱给他。第二次，在2017年9月左右阿不都力提甫阿吾提给我打电话说，给我借20万元，本来想卖房子但是房子现在不怎么值钱，那笔钱我要用在救你老公阿里木吾不里的事上，这是最后一次的钱，他们已经答应放你老公了，于是我跟我妹妹借了20万元之后给阿不都力提甫阿吾提，我一个人去把钱交给了他，是20万元现金，他拿到钱之后没有数，只是看了一下后给我说用这笔钱阿里木吾不里就可以出狱了，一切都会好起来的，他说完就拿着钱走了，过了一段时间之后我的两个妹妹找我还钱，这时候我也没有钱就还不了她们的钱，2018年1月我去伊犁哈萨克族自治州新源县哈拉布拉监狱看望老公阿里木吾不里的时候我给他讲了上述情况于是他很生气就给我说判都已经判完的人不会再放他出去，你现在就回去跟阿不都力提甫阿吾提要他开个借条，然后我回来之后安排我妹妹找阿不都力提甫阿吾提让他写关于跟我借钱的欠条，阿不都力提甫阿吾提只写了20万元的欠条，但是阿不都力提甫阿吾提不肯写前面的18万元的欠条，后面我自己找他找了好几遍让他还钱以后，阿不都力提甫阿吾提给我还了8万元，其余的30万元到现在为止没给我还”。 （十七）证人如某作证：“2017年8月份左右我在洛浦县邮政储蓄银行上班期间我姐姐西帕古丽给我打电话说她急需要18万元，她对我说这笔钱是要给阿不都力提甫阿吾提送过去的，2017年9月我姐姐西帕古丽给我打电话说阿不都力提甫阿吾提又给打电话了能不能给她借20万元，我说我身边没钱没给她借，后面听说她跟妹妹借了20万元，在2017年11月20日我姐姐西帕古丽打来电话说帮她找阿不都力提甫阿吾提并让他写欠条，找到阿不都力提甫阿吾提他怄着气给我写了关于跟我姐姐借20万元的欠条，我拿着欠条回去了。姐姐跟我借钱的时候只跟我说过她急需要钱，但是没给我说过钱的用途。阿不都力提甫阿吾提在信贷办公室的电脑上打的欠条，打印出来之后自己按了手印”。 （十八）证人图某作证：“以前我不认识阿里木吾不里，2017年7月12日左右，有一个女人（名字我不知道）过来我们赛米江律师事务所，找我说自己老公原来是洛浦县支行的员工现已被政府机关以涉嫌伪造、变造、买卖国家机关公文、证件印章罪被起诉移交给洛浦县人民法院的事情，请我要做他老公阿里木吾不里的辩护律师，就这个原因我认识了阿里木吾不里。当时他妻子签了刑事案件辩护代理合同给了4000元辩护律师费，并开了4000元的税务发票”。 （十九）证人孙某作证：“我在和田地区邮政银行北京西路支行工作期间负责信贷业务，主要是信贷业务受理，信贷业务检查。从2010年1月分开始给他人办理信贷业务。2010年后我到信贷部去工作了，在2010年我好像共计发放了30多笔贷款。因为个人信贷业务每笔不能超过5万元月，30多笔应该是170万元左右。2010年1月3日，我按照阿不都力提甫阿吾提的安排，利用他提供的资料办理了放贷手续。从2011年12月到2012年6月，我共发放贷款649.6万元。我发放的212笔贷款业务中，有20笔左右是阿不都力提甫阿吾提给我的客户资料，安排我用他提供的客户资料办理信贷业务，并让我把贷出的资金交给他。2012年1月至4月期间，我按照阿不都力提甫阿吾提的安排用他给我提供的信贷客户资料办理的20笔虚假贷款，总金额67万元，贷款笔数、金额全部属实。2012年6月，我从和田市北京××路分行工作，后面以上的贷款是否还款，怎么方式还的款我不清楚”。 （二十）证人张某作证：“我在和田地区邮政储蓄银行北京西路支行工作期间负责业务信贷。主要是信贷业务受理，信贷业务检查。从2010年1月份开始给他人办理个人信贷业务了。2011年我好像共计发放了30至40笔贷款。2011年1月至3月，我按照阿不都力提甫阿吾提的安排，我记得阿不都力提甫阿吾提大概给了5个左右的农民贷款资料，我利用他提供的资料办理了放贷手续。我可以确认这5笔贷款的相关材料是阿不都力提甫阿吾提交给我的，我利用这些资料办理贷款，每笔大概是5万元左右，共计23万元。2011年3月贷款下来以后，按照阿不都力提甫阿吾提要求，我把23万元提出来送到阿不都力提甫阿吾提的办公室，并将23万元交给了阿不都力提甫阿吾提。当时，阿不卜杜立提甫阿吾提给我们分配资料的时候买尼沙、魏夏辉、艾斯凯尔等信贷员都在场，也给他们分配了办理贷款的相关资料，具体分配了多少个人的贷款资料办理虚假贷款，我不清楚”。 五、鉴定意见 和田市价格认证中心涉案物品估价鉴定结论书：和田地区公安局刑侦支队于2019年6月12日委托和田市价格认证中心涉案物品玉石原料进行价值认定。估价要求：以市价进行价格鉴证。经核算总价值为：75000.00元人民币（诈骗罪中涉及的抵押玉石）。 六、现场勘验、检查、辨认笔录 辨认笔录：被告人阿不都力提甫阿吾提于2019年6月14日在和田地区看守所辨认自己抵押的玉石。 辨认过程及结果：通过辨认，确认当时抵押的玉石。 以上证据，经庭审举证质证，证据确实充分，本院予以确认。 本院认为，被告人阿不都力提甫阿吾提在担任中国邮政储蓄银行和田地区分行副行长、中国邮政储蓄银行和田市北京西路支行行长、中国邮政储蓄银行洛浦县支行行长期间，利用职务上的便利，安排下属被告人肖飞、阿吉麦提牙尔买买提、阿里木吾不里、杨旸、艾斯凯尔麦提如则、买尼沙沙比尔等人利用他人的身份信息，采取冒名手段违规办理贷款，挪用资金合计3985.3万元，并将以上资金主要提供给被告人买买提艾理木合买提使用，至案发未归还。另，被告人阿不都力提甫阿吾提以“借新还旧”方式多次套取中国邮政储蓄银行巨额资金均实施了违规使用他人信息的行为，此行为严重侵犯了146人的个人信息的享有权和保密权。 被告人阿不都力提甫阿吾提得知本案被告人阿里木吾不里被司法机关羁押的消息后，利用他人对自己的信任，以免予刑事追究、办理暂于监外执行为由骗取他人38万元。 被告人肖飞、阿吉麦提牙尔买买提、阿里木吾不里、杨旸、艾斯凯尔麦提如则、买尼沙沙比尔等人在被告人阿不都力提甫阿吾提的安排下利用他人身份信息多次办理不同数额的违规贷款；被告人买买提艾力木合买提多次与被告人阿不都力提甫阿吾提共谋挪用被告人阿不都力提甫阿吾提套取的资金，系共同犯罪。被告人阿不都力提甫阿吾提的行为构成挪用公款罪、诈骗罪、侵犯公民个人信息罪；被告人肖飞、买买提艾力木合买提、阿吉麦提牙尔买买提、阿里木吾不里、杨旸、艾斯凯尔麦提如则、买尼沙沙比尔的行为构成挪用公款罪。 根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条之规定，本案属共同犯罪，被告人阿不都力提甫阿吾提是本案主犯，被告人肖飞、买买提艾力木合买提、阿吉麦提牙尔买买提、阿里木吾不里、杨旸、艾斯凯尔麦提如则、买尼沙沙比尔是从犯。被告人阿不都力提甫阿吾提因犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定应当数罪并罚。被告人阿里木吾不里在刑罚执行完毕之前，发现判决宣告之前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，根据《中华人民共和国刑法》第七十条之规定，决定其执行的刑罚。 被告人阿不都力提甫阿吾提、肖飞、买买提艾力木合买提、阿吉麦提牙尔买买提、艾斯凯尔麦提如则、买尼沙沙比尔6人及其各自辩护人提出的无罪辩护意见均与本案查明的事实和法律规定不符而不予支持；被告人杨旸、阿里木吾不里有认罪悔罪表现，对其量刑时可以酌情予以考虑；被告人阿不都力提甫阿吾提及其辩护人在庭审中提交退赔的24万的票据，经核实该数额包含在被告人阿不都力提甫阿吾提近亲属退赔的127万元之中；被告人阿不都力提甫阿吾提在本案中应当退赔中国邮政储蓄银行和田地区分行3843.3万元、其中被告人买买提艾力木合买提应对其使用的实际数额1371.4万元负责退赔；本案中阿吉麦提牙尔买买提、杨旸另行挪用的部分由其自己负责退赔，其中阿吉麦提牙尔买买提应退赔120万元、被告人杨旸应退赔22万元。根据《中华人民共和国刑法》第三百八十四条的规定，被告人艾斯凯尔麦提如则、买尼沙沙比尔属于挪用公款罪情节严重范畴，鉴于被告人艾斯凯尔麦提如则、买尼沙沙比尔挪用的公款已经退还，故应对其二人判处五年以上有期徒刑，本院综合考虑二人在本案中系从犯以及挪用公款的具体数额，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条“对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚”的规定，依法对艾斯凯尔麦提如则、买尼沙沙比尔减轻处罚。 综上，根据已查明被告人阿不都力提甫阿吾提、肖飞、买买提艾力木合买提、阿吉麦提牙尔买买提、阿里木吾不里、杨旸、艾斯凯尔麦提如则、买尼沙沙比尔的犯罪事实、认罪悔罪态度及犯罪性质等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百五十三条、第二百六十六条、第三百八十四条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十七条、第六十四条、第六十九条、第七十条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《最高人民法院关于审理挪用公款案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、第四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人阿不都力提甫阿吾提犯挪用公款罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身；犯诈骗罪，判处有期徒刑7年，并处罚金5万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑5年，并处罚金3万元；数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金8万元（罚金于本判决发生法律效力之日起30日内向本院缴纳）。 二、被告人肖飞犯挪用公款罪，判处有期徒刑15年。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月17日起至2034年3月16日止）。 三、被告人买买提艾力木合买提犯挪用公款罪，判处有期徒刑15年。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月4日起至2034年3月3日止）。 四、被告人阿吉麦提牙尔买买提犯挪用公款罪，判处有期徒刑12年。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月17日起至2031年3月16日止）。 五、被告人阿里木吾不里犯挪用公款罪，判处有期徒刑7年；以前犯变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，判处的有期徒刑3年，并处罚金5000元数罪并罚，决定执行有期徒刑9年，并处罚金5000元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月12日起至2026年6月11日止。罚金于本判决发生法律效力之日起30日内向本院缴纳）。 六、被告人杨旸犯挪用公款罪，判处有期徒刑6年。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月17日起至2025年3月16日止）。 七、被告人艾斯凯尔麦提如则犯挪用公款罪，判处有期徒刑4年。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月17日起至2023年3月16日止）。 八、被告人买尼沙沙比尔犯挪用公款罪，判处有期徒刑3年； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月17日起至2022年3月16日止）。 九、责令被告人阿不都力提甫阿吾提向中国邮政储蓄银行和田地区分行退赔2471.9万元（127万元已退赔中国邮政储蓄银行和田地区分行；4万元已退还地区检察分院并转至本院账户，待本判决生效后退还中国邮政储蓄银行和田地区分行折抵退赔款）；责令被告人买买提艾力木合买提负责退赔中国邮政储蓄银行和田地区分行实际数额1371.4万元；责令被告人阿吉麦提牙尔买买提退赔中国邮政储蓄银行和田地区分行实际数额120万元；责令被告人杨旸退赔中国邮政储蓄银行和田地区分行实际数额22万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。 审判长 艾尼 瓦尔 审判员  王   喆 审判员  希尔 艾力 二〇二〇年六月十一日 书记员  王   超 书记员  阿依佐合热