山西省平定县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0321刑初67号 公诉机关山西省平定县人民检察院。 被告人赵栋，男，1982年7月30日生，汉族，大学本科文化，现住平定县。2018年10月10日因犯信用卡诈骗罪被阳泉市城区人民法院判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年，并处罚金20000元（已交）。2019年11月18日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被平定县公安局刑事拘留，同年12月25日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被依法执行逮捕，现羁押于平定县看守所。 辩护人牛海波，山西圣平律师事务所律师。 被告人李海平，男，1980年11月4日生，汉族，大学本科文化，现住阳泉市城区。2019年11月29日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被平定县公安局取保候审。2020年2月10日经平定县人民检察院决定取保候审。2020年4月24日经本院决定取保候审。 辩护人曹晋平，山西硕明律师事务所律师。 平定县人民检察院以平检刑刑诉（2020）80号起诉书指控被告人赵栋、李海平犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平定县人民检察院指派检察员丁会出庭支持公诉，被告人赵栋及其辩护人牛海波、被告人李海平及其辩护人曹晋平到庭参加了诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控, 2015年8月，被告人赵栋为归还被告人李海平欠款，同时为给中国邮政储蓄银行阳泉市分行工作人员李某完成信用卡推广业务，在征得被告人李海平同意后，告知李某为平定县林业局团办一批信用卡。随后，被告人赵栋在张某、王某、朱某、杨某、张某1、岳某六人不知情的情况下，向李某提供包括上述6人在内的20人的身份证复印件及使用20人身份信息填写的《中国邮政储蓄银行信用卡（个人卡）申请表》。李某依据上述信息填写《中国邮政储蓄银行信用卡团办企业员工信息表》（以下简称《信息表》），并与同事前往平定县林业局找被告人李海平核实办卡人员信息。被告人李海平明知《信息表》上的20人不是平定县林业局职工，仍利用其工作便利，在《信息表》上加盖平定县林业局公章，证明20人系平定县林业局科员，向中国邮政储蓄银行阳泉市分行申请团办信用卡。2015年10月，以张某、王某、朱某、杨某、张某1、岳某6人名义申领的信用卡办理成功。当月，6张信用卡被刷卡透支90000元，其中被告人李海平使用张某、王某、朱某、杨某信用卡刷卡透支套现60000元，用于其个人使用。后，6张信用卡透支款由被告人赵栋负责归还。被告人赵栋对6张信用卡进行2次倒卡操作后，因无力还款，6张信用卡于2016年1月形成逾期。中国邮政储蓄银行阳泉市分行工作人员联系张某等6人无果后，便向被告人赵栋、李海平催还透支款，李海平遂开始陆续归还信用卡透支款共计7万余元，李某归还信用卡透支款19145元，截至2017年4月1日案发前，6张信用卡本息全部归还完毕。案发后，被告人李海平主动到平定县公安局投案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了到案经过、常住人口基本信息、嫌疑人员前科劣迹调查表及刑事判决书、团办项目说明表、团办企业员工信息表、团办亲访照片、客户申请表、客户身份证复印件、信用卡账户信息及交易流水、还款凭证、交易明细、悔过书、情况说明、证人李某、王某1等人证言，被害人张某、杨某等人陈述，被告人赵栋、李海平供述，银行电话回访录音等证据。 公诉机关认为，被告人赵栋、李海平使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人赵栋具有认罪认罚情节，建议判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。被告人赵栋2018年10月因犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年，在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他犯罪没有判决，应撤销缓刑，数罪并罚，建议对被告人赵栋判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。被告人李海平具有退赔、自首、认罪认罚等情节，建议判处有期徒刑十个月以下刑罚，并处罚金。 被告人赵栋、李海平对指控事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人赵栋辩护人提出的主要辩护观点：本案社会危害较小，现已全部归还银行逾期欠款，被告人具有自首情节，建议对其轻处。 被告人李海平辩护人提出的主要辩护观点：被告人李海平具有认罪认罚、退赔、自首、共同犯罪中作用也很小，建议对其轻处。 经审理查明， 2015年8月，被告人赵栋为归还被告人李海平欠款，同时为给中国邮政储蓄银行阳泉市分行工作人员李某完成信用卡推广业务，在征得被告人李海平同意后，告知李某为平定县林业局团办一批信用卡。随后，被告人赵栋在张某、王某、朱某、杨某、张某1、岳某六人不知情的情况下，向李某提供包括上述6人在内的20人的身份证复印件及使用20人身份信息填写的《中国邮政储蓄银行信用卡（个人卡）申请表》。李某依据上述信息填写《中国邮政储蓄银行信用卡团办企业员工信息表》（以下简称《信息表》），并与同事前往平定县林业局找被告人李海平核实办卡人员信息。被告人李海平明知《信息表》上的20人不是平定县林业局职工，仍利用其工作便利，在《信息表》上加盖平定县林业局公章，证明20人系平定县林业局科员，向中国邮政储蓄银行阳泉市分行申请团办信用卡。2015年10月，以张某、王某、朱某、杨某、张某1、岳某6人名义申领的信用卡办理成功。当月，该6张信用卡被刷卡透支90000元，其中被告人李海平使用张某、王某、朱某、杨某信用卡刷卡透支套现60000元，用于其个人使用。后，该6张信用卡透支款由被告人赵栋负责归还。被告人赵栋对6张信用卡进行2次倒卡操作后，因无力还款，6张信用卡于2016年1月形成逾期。中国邮政储蓄银行阳泉市分行工作人员联系张某等6人无果后，便向被告人赵栋、李海平催还透支款，李海平遂开始陆续归还信用卡透支款共计7万余元，李某归还信用卡透支款19145元，截至2017年4月1日案发前，该6张信用卡本息全部归还完毕。 2017年4月1日，被告人李海平同报警被害人张某及中国邮政储蓄银行阳泉市分行工作人员王某2一同到平定县公安局，同日被害人张某报案。2017年5月17日，平定县公安局电话通知被告人李海平到案，该局对其进行询问，其如实供述了犯罪行为。2017年9月26日，平定县公安局受理了被害人张某报案的妨害信用卡管理罪一案，于2018年4月25日立案侦查。 2017年10月17日，平定县公安局电话通知被告人赵栋到案，并对其进行询问，被告人赵栋供述了犯罪行为。 上述事实有经庭审质证、确认的平定县公安局指挥中心110接处警受理单、受案登记表、受案回执、立案决定书，常住人口基本信息，平定县公安局经济犯罪侦察大队出具到案经过，嫌疑人员前科劣迹调查表、山西省阳泉市城区人民法院（2018）晋0302刑初163号刑事判决书，中国邮政储蓄银行阳泉市分行个人金融部出具情况说明、团办项目说明表、团办企业员工信息表、团办亲访照片、客户申请表、客户身份证复印件，信用卡账户信息及交易流水、还款凭证、交易明细、李海平出具的悔过书，被害人张某、杨某、王某、张某1、岳某陈述，证人李某、王某1、翟某、王某2、闫某、郭某、赵某证言，辨认笔录、照片、被辨认人身份，银行电话回访录音等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人赵栋、李海平使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。平定县人民检察院指控成立。对被告人赵栋依法应予惩处。被告人李海平犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，且在案发前积极归还了信用卡透支款，犯罪较轻，依法可免除处罚。鉴于被告人赵栋认罪态度较好，可酌情轻处。被告人赵栋于2018年10月10日因犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年，在缓刑考验期限内发现判决宣告以前该还犯妨害信用卡管理罪没有判决，应依法撤销缓刑，执行原判刑罚，与所犯妨害信用卡管理罪适用数罪并罚。被告人赵栋辩护人提出具有自首情节的辩护意见，平定县公安局出具的到案经过、补侦材料等均可证实被告人赵栋不符合认定主动投案构成自首的法律规定，本院不予采信。各辩护人其他辩护意见中的合理部分，在本院在量刑时予以考虑。综合本案各被告人犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第七十七条之规定，判决如下： 一、被告人赵栋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；原犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已交）；现撤销缓刑执行原判刑罚有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元，与所犯新罪实行数罪并罚，决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳二万元）。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月18日起至2023年1月17日止，罚金于本判决生效后十日内缴清。） 二、被告人李海平犯妨害信用卡管理罪，免予刑事处罚。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向阳泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 张晓军 审判员田海林 人民陪审员赵慧萍 二〇二〇年六月八日 书记员 李        娇        娇