湖北省武汉市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）鄂01刑终391号原公诉机关湖北省武汉市硚口区人民检察院。上诉人（原审被告人）朱银传，男，1969年4月19日出生于湖北省孝昌县，汉族，初中文化，无职业，户籍地湖北省孝感市孝昌县，现住湖北省孝感市孝南区。1990年因故意杀人罪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，后经减刑于2007年5月10日刑满释放，剥夺政治权利改为八年。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留，同日因病被武汉市东西湖区看守所决定暂不收押，同日被取保候审，2019年11月11日被监视居住。湖北省武汉市硚口区人民法院审理湖北省武汉市硚口区人民检察院指控原审被告人朱银传犯信用卡诈骗罪一案，于2019年12月23日作出（2019）鄂0104刑初1089号刑事判决。原审被告人朱银传不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。原审判决认定，2018年6月19日晚，被告人朱银传在本市硚口区解放大道中国工商银行武汉古田支行网点，冒用户主为韩某的四张银行卡，分多次在该网点的ATM机上，将上述银行卡内的余额全部取出，共计人民币77100元。被告人朱银传后携带上述银行卡及现金返回孝感老家的途中，被武汉市公安局东西湖区分局东山派出所民警于同年6月20日0时许查获，上述银行卡及赃款均被依法扣押。另查明，被告人朱银传取款的其中两张银行卡内的人民币21500元，是2018年6月19日被害人王某在江西上饶市上饶县被人以办理信用卡需要交纳办卡费和激活金为由骗走的钱财。原审认定上述事实的证据有：1、刑事侦查照片（物证）：证实被告人朱银传所持有并取款的韩某名下四张银行卡的状况。2、被害人王某的陈述：证实其2018年6月10日通过手机快报APP浏览到一个代办信用卡的广告，其输入自己的电话和身份证号码。6月14日其接到一个电话问其是不是要办信用卡并说办理10万元额度的信用卡，先交400元把信用卡寄给其，等收到卡后再付1600元余款。6月19日其收到一张中信银行的卡，同时寄过来的还有一张信函，上面有一个二维码可以查询信用卡内的余额。其收到卡后跟对方联系并付了1600元，同时要求激活信用卡。其把个人资料报给对方了，对方说其的资料系统进不去并说其偿还能力不行激活不了卡，后叫其转账给他并说转账的钱还在其办理的信用卡上。之后其一共转账19900元钱，转账之后通过二维码查询信用卡余额确实多了这么多钱，接着就联系不上对方了。对方的卡号分别是户名陈某的中国工商银行卡（卡号62×××29）和中国农业银行卡（卡号62×××79）。其6月13日通过微信转账到陈某中国工商银行卡400元，6月19日三次通过手机银行转账到陈某中国农业银行卡1600元、5000元、5000元，最后一次通过ATM机现金转账9900元到陈某中国农业银行卡。其转账的卡是其名下的中国建设银行卡（卡号62×××65）。3、证人韩某的证言：证实其有个老乡叫徐某，他说有个叫杨某的人能办理贷款。其跟杨某联系后，杨某让其提供身份证复印件，然后再办理四张银行卡并说每张银行卡能贷5万元。其大概2018年7月份左右就从银行柜台办理了工行（卡号62×××16）、建行（卡号62×××26）、农行（卡号62×××74）、邮政银行（卡号62×××11）四张卡。卡里都没存钱，密码是杨某让其设置的，现在其忘记了密码。办完四张卡后其就给杨某了。4、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单：证实被告人朱银传涉嫌犯信用卡诈骗罪被民警查获后，其所背的黑色双肩包内的四张银行卡（韩某名下工行（卡号62×××16）、建行（卡号62×××26）、农行（卡号62×××74）、邮政银行（卡号62×××11））及取现的现金人民币77100元被公安机关依法扣押的事实。5、银行卡客户交易明细清单：证实被告人朱银传所持有的韩某名下银行卡的交易明细情况，尤其是2018年6月19日，建行卡跨行ATM机四次取款共计19500元，工行卡同日ATM机四次取现18500元，农行卡同日跨行ATM机四次取现19400元，邮政银行卡同年6月20日四次跨行ATM机取现19700元的事实。6、中国农业银行已销户活期账户明细清单、中国建设银行个人账户交易明细：证实陈某名下的农行卡（卡号62×××79）于2018年6月19日收到被害人王某名下中国建设银行卡（卡号62×××65）三次转入金额分别为1600元、5000元、5000元的款项和现金存入9900元的款项，每笔款项到账后瞬间消费转移的事实。7、王某被诈骗案资金流向图：证实陈某名下的农行卡（卡号62×××79）于2018年6月19日收到被害人王某名下中国建设银行卡（卡号62×××65）三次转入金额分别为1600元、5000元、5000元的款项和现金存入9900元的款项后，所有款项通过卡号62×××79的银行卡刷POS机扣除手续费后入账韩某名下卡号62×××16的银行卡和卡号62×××11的银行卡内共计人民币21237.55元。8、银行监控视频：证实被告人朱银传取款的过程。9、现场指认笔录：证实被告人朱银传被民警抓获归案后，配合民警对冒用他人银行卡进行取款的银行所在地进行指认的事实。10、湖北省高级人民法院刑事裁定书、罪犯档案资料：证实被告人朱银传于1990年因故意杀人罪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，后经减刑于2007年5月10日刑满释放，剥夺政治权利改为八年的事实。11、湖北中真司法鉴定所协和法医司法鉴定室鉴定意见书：证实被告人朱银传病史资料记述有慢性肾衰竭尿毒症期，行多次血液透析，目前每周血液透析。法医学检查见尿素氮、肌酐、尿酸异常，经与武汉市人民检察院法医学专家会诊后分析认为，被告人朱银传上述疾病程度符合《保外就医严重疾病范围》第六条的有关规定。12、身份材料：证实被告人朱银传身份情况。13、公安机关出具的到案经过、破案经过证明材料：证实被告人朱银传的归案经过。14、被告人朱银传在公安机关的供述与辩解，供认其于2018年6月19日下午在孝感汽车客运站一厕所内捡到四张银行卡，背面有铅笔所写的密码，后其于当晚乘坐出租车到达武汉市硚口区解放大道中国工商银行武汉古田支行通过ATM机取款的方式，共取出现金77100元，后将现金放置于其所背黑色双肩包内，回家途中经过武汉市东西湖区舵落口检查站时被民警查获的事实。原审认为,被告人朱银传以非法占有为目的，冒用他人信用卡取现，进行信用卡诈骗活动，数额达人民币77100元，其行为已构成信用卡诈骗罪，且数额巨大。被告人朱银传曾因犯罪受刑罚处罚，具有酌定从重处罚情节；被告人朱银传归案后如实供述自己的罪行，系坦白，其当庭对指控犯罪事实无异议，但认为自己不构成犯罪的辩解属于对行为性质的辩解，不影响对其坦白情节的认定，具有法定从轻处罚情节。公安机关依法扣押的赃款人民币77100元中，对已查明属被害人王某被骗的款项人民币21500元部分应依法发还被害人，剩余赃款人民币55600元应当依法没收，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，认定被告人朱银传犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万五千元；赃款人民币七万七千一百元中的二万一千五百元发还被害人王某，剩余赃款人民币五万五千六百元依法没收，上缴国库。上诉人朱银传的上诉理由：其行为不构成信用卡诈骗罪；原审将77100元发还王某及没收上缴不当，钱款应当退还给其本人。二审经审理查明的事实与原审法院判决所认定的事实一致，认定上述事实的证据均经原审庭审举证、质证，并经二审审核属实，二审审理过程中亦无新的事实、证据。经依法全面审查，本院对原审判决认定事实及所列证据予以确认。关于上诉人朱银传诉称其行为不构成信用卡诈骗罪的上诉理由。经查，被告人朱银传归案后对冒用他人信用卡取现77100元的事实供认不讳，其供述与物证照片、扣押笔录、扣押清单、银行卡交易明细、银行监控视频、现场指认笔录等证据印证一致，足以证实上诉人朱银传冒用他人信用卡取现，数额巨大,其行为的主、客观方面均符合信用卡诈骗罪的构成要件,原审定罪准确。上诉人朱银传的该上诉理由不能成立。关于上诉人朱银传诉称应将77100元退还给其本人的上诉理由。经查，《中华人民共和国刑法》第六十四条规定，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；……没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。公安机关扣押的人民币77100元是上诉人朱银传实施信用卡诈骗所得的赃款，原审法院依照上述法律规定对赃款所作的判决并无不当。上诉人朱银传该上诉理由没有事实和法律依据，不能成立。本院认为，上诉人朱银传冒用他人信用卡取现，进行信用卡诈骗活动，数额达人民币77100元，其行为已构成信用卡诈骗罪，且数额巨大。原审认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法，量刑适当。上诉人朱银传的上诉理由，本院均不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 吴 艳审判员 杨 毅审判员 许婷婷二〇二〇年六月九日法官助理伍晨晖书记员王杨