福建省周宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0925刑初40号 公诉机关周宁县人民检察院。 被告人汤智芳,女,1979年5月27日出生于福建省周宁县，汉族，初中文化，务工，住周宁县（（户籍所在地：周宁县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月24日被周宁县公安局刑事拘留，同年12月30日经周宁县人民检察院批准由周宁县公安局执行逮捕，2020年5月21日由本院决定取保候审。现在家候审。 周宁县人民检察院以周检公刑诉[2020]33号起诉书指控被告人汤智芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。周宁县人民检察院指派检察员林某1出庭支持公诉，被告人汤智芳到庭参加诉讼。现已审理终结。 周宁县人民检察院指控称，2013年8月至2014年8月14日，被告人汤智芳未经国家有关部门批准，以其本人为会首，以其位于周宁县咸村镇河滨路的住处为标会地点，通过口口相传等宣传途径，先后组织5场民间资金互助会，向社会不特定人员非法吸收存款，并承诺返本付息。2014年4月，因部分会员拒不缴纳会款，被告人汤智芳资金链断裂，造成5场民间资金互助会相继倒会。截止至2014年8月14日，被告人汤智芳向被害人张某、汤某1等人非法吸收存款至少达人民币135100元，造成部分会员经济损失至少达人民币117100元。 公诉机关当庭提供了周宁县公安局出具的查询违法犯罪记录情况说明、到案经过、资金互助会约、被告人汤智芳户籍证明等书证，被害人汤某1、张某、郑某、胡某、汤某2、林某2、高某、汤某3等人陈述，被告人汤智芳供述，福建德健会计师事务所出具的德健专审字（2020）第42号专项审计报告，周宁县公安局制作的辨认笔录等证据为证。公诉机关指控认为，被告人汤智芳违反国家金融管理法律规定，利用民间资金互助会的形式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，倒会后造成存款人直接经济损失至少达人民币117100元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关提出建议对被告人汤智芳判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币23000元。 被告人汤智芳对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议，表示自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2013年8月至2014年8月14日，被告人汤智芳未经国家有关部门批准，以其本人为会首，以其位于周宁县咸村镇河滨路的住处为标会地点，通过口口相传等宣传途径，先后组织5场民间资金互助会，向社会不特定人员非法吸收存款，并承诺返本付息。2014年4月，因部分会员拒不缴纳会款，致被告人汤智芳资金链断裂，造成5场民间资金互助会相继倒会。截止至2014年8月14日，被告人汤智芳向被害人张某、汤某1等人非法吸收存款至少达人民币135100元，造成部分会员经济损失至少达人民币117100元。 另查明，被告人汤智芳于2019年11月22日在海门市常某言木业宿舍被抓获。被告人汤智芳到案后能够如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好。在公诉机关审查起诉阶段，被告人汤智芳自愿签署认罪认罚具结书，表示自愿认罪认罚。被告人汤智芳于2020年1月23日退出人民币20000元，暂扣于周宁县公安局。本案经福建德健会计师事务所有限责任公司审计，认定自2013年8月至2014年8月14日，被告人汤智芳经手的5场会标会其中8名会员已交会款人民币135100元，已领回会款人民币18000元，8名会员已交会款扣除已领回会款之后的金额为人民币117100元（即高某人民币39300元、张某人民币15500元、汤某1人民币5500元、郑某人民币9500元、胡某人民币5500元、汤某2人民币24000元、林某2人民币8300元、汤某3人民币9500元）。 上述事实，被告人汤智芳在开庭审理中亦无异议，并有周宁县公安局出具的查询违法犯罪记录情况说明、到案经过、资金互助会约、福建省行政暂时扣留财物收据、被告人汤智芳户籍证明等书证，被害人汤某1、张某、郑某、胡某、汤某2、林某2、高某、汤某3等人陈述，被告人汤智芳供述，福建德健会计师事务所出具的德健专审字（2020）第42号专项审计报告，周宁县公安局制作的辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人汤智芳违反国家金融管理法律规定，利用民间资金互助会的形式非法吸收公众存款至少达人民币135100元，扰乱金融秩序，倒会后造成存款人直接经济损失至少达人民币117100元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人汤智芳到案后能够如实供述自己的罪行，依法可以对其从轻处罚。被告人汤智芳退出人民币20000元，可以酌情对其从轻处罚。被告人汤智芳自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。综上，结合被告人汤智芳的犯罪性质、事实、情节、危害后果以及归案后的认罪悔罪表现，依法应予惩处。公诉机关提出的量刑建议符合法律规定，量刑适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第一款第（三）项和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人汤智芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币23000元（罚金限于判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月22日起至2020年5月21日止，已执行完毕）。 二、责令被告人汤智芳退赔人民币117100元（其中20000元暂扣于周宁县公安局），分别发还被害人高某人民币39300元、张某人民币15500元、汤某1人民币5500元、郑某人民币9500元、胡某人民币5500元、汤某2人民币24000元、林某2人民币8300元、汤某3人民币9500元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈高顺 人民陪审员  张景淋 人民陪审员  周 游 二〇二〇年六月二日 法官助理  陈舒敏 书记员  何樟铭 附法律和司法解释相关条文： 1、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 3、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。