浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0782刑初1584号公诉机关义乌市人民检察院。被告人陈益平，男，1974年8月10日出生于浙江省义乌市，汉族，大学文化，住义乌市。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年11月1日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月8日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人吴承善、毛莉，浙江金甲律师事务所。义乌市人民检察院以义检刑诉[2019]1506号起诉书指控被告人陈益平犯集资诈骗罪，于2019年8月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员邓立新出庭支持公诉，被告人陈益平及辩护人吴承善到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控，2008年开始，被告人陈益平从事帮注册公司代帮验资的项目，因自己没有资金，便以验资需要资金为名，以月息2分至6分的高利为回报，在义乌向亲戚朋友等人借款。期间陈益平使用这笔借款炒股票，造成巨大损失。为防止借款亏空事发，从2015年开始，陈益平多次虚构公司验资项目需要资金垫资的借口，以月息2分至4分的高利为诱饵，向李某2等38人借款1.4亿余元，将借得的款项用于支付借款人的本息以及炒股票、炒期货。期间陈益平为挽回损失，冒险用借款以1:5配资杠杆的方式炒股，结果造成更大的损失。2018年10月中旬左右，陈益平在无力归还被害人本金及支付利息后失联。截止案发，陈益平已支付利息及本金5000多万元，造成资金损失8000多万元。具体情况如下：1、2015年至2018年，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人李某2累计集资本金1000万元，月息3分，支付利息600多万元，造成损失300多万元；2、2011年至2017年1月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人金某累计集资本金1000万元，月息2分，支付利息510万元，造成损失490万元；3、2015年至2018年8月28日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人吴某1累计集资本金335万元，月息2分-3分，支付利息近200万元，造成损失136.4万元；4、2018年9月3日至7日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人季某累计集资本金60万元，月息3分，支付利息1.2万元，造成损失58.4万元；5、2014年至2018年7月10日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人王利平累计集资本金3635万元，月息3分，支付利息1300多万元，造成损失2200多万元；6、2016年至2018年，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人孙某累计集资本金345万元，月息2.5分，支付利息150万元，造成损失195万元；7、2018年7月至9月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人吴双燕累计集资本金130万元，月息2分，支付本金及利息12.5991万元，造成损失117.4009万元；8、2016年7月至2018年，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人吴志军累计集资本金200万元，月息3分，支付利息84.8万元，造成损失115.2万元；9、2016年2月至2018年5月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人毛宇婷累计集资本金360万元，月息2分，支付利息150多万元，造成损失200多万元；10、2015年5月18日至2018年4月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人叶银枝累计集资本金550万元，月息2分，支付利息200多万元，造成损失300多万元；11、2018年9月11日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人金红燕集资本金15万元，月息3分，支付利息0.3万元，造成损失14.7万元；12、2018年8月至9月26日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人李某1、季艾莉累计集资本金380万元，月息2分，支付本金及利息104.64万元，造成损失275.36万元；13、2018年6月8日至8月20日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人方婷婷累计集资本金50万元，月息3分，支付利息2万元，造成损失48万元；14、2017年至2018年7月3日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人吴某2累计集资本金190万元，月息2-3分，支付利息70万元，造成损失120万元；15、2017年8月至2018年9月14日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人杨苏娟累计集资本金180万元，月息3分，支付利息30万元，造成损失150万元；16、2018年6日至9月21日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人王正昌累计集资本金450万元，月息4.5分，支付本金及利息90万元，造成损失360万元；17、2018年1月8日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人龚平集资本金150万元，月息2.5分，支付利息33.75万元，造成损失116.25万元。18、2018年8月11日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人万玲英集资本金30万元，月息2分，支付利息1.2万元，造成损失28.8万元；19、2014年至2018年8月7日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人徐高鹏累计集资本金31万元，月息2分，支付利息16万元，造成损失15万元；20、2015年至2018年3月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人骆建平累计集资本金370.1万元，月息4分，支付利息300多万元，造成损失70万元；21、2016年至2018年8月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人陈慧君累计集资本金730万元，月息2分，支付利息150万元，造成损失580万元；22、2017年8月2日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人朱巧云集资本金50万元，月息2分，支付利息14万元，造成损失36万元；23、2017年11月至2018年1月31日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人黄春燕集资本金100万元，月息3分，支付利息25.5万元，造成损失74.5万元；24、2016年2月至2018年10月15日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人陈志斌累计集资本金600万元，月息2.5分，支付利息300多万元，造成损失200多万元；25、2016年10月至2018年10月8日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人叶荣海累计集资本金130万元，月息2分，支付利息26万元，造成损失104万元；26、2016年1月至2017年9月12日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人朱永红累计集资本金650万元，月息3分，支付利息356.4171万元，造成损失293.5829万元；27、2018年4月13日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人刘俊友集资本金80万元，月息2分，支付利息9.6万元，造成损失70.4万元；28、2015年5月12日至2018年10月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人朱宝兰集资本金120万元，月息2.5分，支付利息71.275万元，造成损失48.725万元；29、2018年3月25日至8月31日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人贾建锋集资本金89万元，月息1.5分，支付利息16.045万元，造成损失72.955万元；30、2014年2月至2018年，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人王连君累计集资本金260万元，月息2.5分，支付利息130多万元，造成损失120多万元；31、2017年9月至2018年5月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人吴莲香累计集资本金40万元，月息1.5分，支付利息3.6万元，造成损失36.4万元；32、2017年6月20日至2018年8月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人张行累计集资本金150万元，月息2分，支付利息33.2667万元，造成损失116.7333万元；33、2017年9月1日至2018年9月5日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人余燕飞集资本金100万元，月息2分，支付利息12万元，造成损失88万元；34、2016年12月至2018年3月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人刘黎明集资本金238万元，月息2.5分，支付利息107.55万元，造成损失130.45万元；35、2015年至2018年9月5日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人颜玲香累计集资本金760万元，月息2.5分，支付利息250多万元，造成损失500多万元；36、2016年至2018年9月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人徐桂花累计集资本金350万元，月息2.5分，支付利息140多万元，造成损失200万元；37、2018年9月6日至9月10日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人宣铿钊集资本金120万元，月息2分，支付利息0.4万元，造成损失119.6万元；38、2016年至2018年9月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人黄晓飞累计集资本金500万元，月息2分，支付利息80万元，造成损失420万元。2018年11月1日，被告人陈益平主动到义乌市投案。指控认为，被告人陈益平的行为已构成集资诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定予以惩处。被告人陈益平提出其从2000年开始做业务，其借款的时候业务是存在的，没有虚构事实，仅在2018年8月至10月期间债权人来催债的时候为了应付虚构了有业务的事实。其是自动投案的，且如实全面交代了犯罪事实。具体事实中，第1起其支付李某2利息有700万元左右；第2起事实其和金某合作多年，中间有清过，其已支付金某利息730万元左右；第5起事实记账记错了，2017年3月2日一笔160万元系其还给王利平的，王利平记账为借款，造成本金320万元的差异；第14起其和吴某2合作多年，已支付的利息已超出本金至少80万元；第15起利息支付80万元左右；第17起其曾另外向龚平借款200万元，每个月利息按期支付，已连本带利还清，该部分利息应计入已归还利息；第19起支付利息已基本还清本金；第21起利息为200万元左右；第28起当时说好是借来炒股的；第34起事实账户反映已支付利息130万元左右，且借款的时候明确表示用于炒股；第35起利息在350万元左右；第37起有支付利息几千元。其没有非法占有的目的，不想给债权人造成损失，配资炒股是想通过炒股给业务上有所补贴，借款时也没有隐瞒，不构成集资诈骗罪。辩护人吴承善对指控罪名有异议，被告人陈益平于2018年11月1日主动投案，如实供述自己的罪行，只是对构成何种罪名有不同认识，应认定为自首；被告人陈益平主观上没有非法占有的故意，经手资金从未用于个人挥霍，指控借款对象是亲属朋友，借款对象相对固定，部分被害人是明知被告人借款用于炒股的，后期被逼无奈才有借款还利息的情况；被告人陈益平一直在会计师事务所上班，一直有在做验资业务，2018年经手的有20余单，均需被告人筹措资金，并不是完全以验资为名集资诈骗，起诉书提到的6分利息是只有几天，按天算量化为月息的情况；浙商证券炒股与本案无关联性，炒股资金系自有资金、岳父方某、姐姐处借款、表哥龚明生处借款等，本案被告人资金损失为股票，杠杆亏损2800万元，其余均支付利息。被害人报案有隐瞒利息收入。被告人的行为是一个自2000年来的整体，不能把最近几年与之前割裂开来。经审理查明，2008年开始，被告人陈益平从事帮注册公司代帮验资的项目，因自己没有资金，便以验资需要资金为名，以月息2分至6分的高利为回报，在义乌向亲戚朋友等人借款。期间陈益平使用这笔借款炒股票，造成巨大损失。为防止借款亏空事发，从2015年开始，陈益平多次虚构公司验资项目需要资金垫资的借口，以月息2分至4分的高利为诱饵，向李某2等38人借款1.4亿余元，将借得的款项用于支付借款人的本息以及炒股票、炒期货。期间陈益平为挽回损失，冒险用借款以1:5配资杠杆的方式炒股，结果造成更大的损失。2018年10月中旬左右，陈益平在无力归还被害人本金及支付利息后失联。截止案发，陈益平已造成资金损失7550.2469余万元。具体情况如下：1、2015年至2018年，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人李某2累计集资本金1000万元，月息3分，支付利息730万元，造成损失270万元；2、2011年至2017年1月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人金某累计集资本金1000万元，月息2分，造成损失368万余元；3、2015年至2018年8月28日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人吴某1累计集资本金335万元，月息2分-3分，造成损失136.4万元；4、2018年9月3日至7日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人季某累计集资本金60万元，月息3分，支付利息1.6万元，造成损失58.4万元；5、2014年至2018年7月10日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人王利平累计集资本金3635万元，月息3分，造成损失1890万元；6、2016年至2018年，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人孙某累计集资本金345万元，月息2.5分，支付利息165万元，造成损失180万元；7、2018年7月至9月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人吴双燕累计集资本金130万元，月息2分，造成损失50万元；8、2016年7月至2018年，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人吴志军累计集资本金200万元，月息3分，支付利息84.8万元，造成损失115.2万元；9、2016年2月至2018年5月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人毛宇婷累计集资本金360万元，月息2分，造成损失200余万元；10、2015年5月18日至2018年4月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人叶银枝累计集资本金550万元，月息2分，支付利息280万元，造成损失270万元；11、2018年9月11日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人金红燕集资本金15万元，月息3分，支付利息0.3万元，造成损失14.7万元；12、2018年8月至9月26日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人李某1、季艾莉累计集资本金380万元，月息2分，支付本金及利息104.64万元，造成损失275.36万元；13、2018年6月8日至8月20日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人方婷婷累计集资本金50万元，月息3分，支付利息2万元，造成损失48万元；14、2017年8月至2018年9月14日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人杨苏娟累计集资本金180万元，月息3分，支付利息80万元，造成损失100万元；15、2018年6日至9月21日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人王正昌累计集资本金450万元，月息4.5分，支付本金及利息90万元，造成损失360万元；16、2018年1月8日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人龚平集资本金150万元，月息2.5分，支付利息33.75万元，造成损失116.25万元。17、2018年8月11日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人万玲英集资本金30万元，月息2分，支付利息1.2万元，造成损失28.8万元；18、2014年至2018年8月7日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人徐高鹏累计集资本金31万元，月息2分，支付利息16.7571万元，造成损失14.2429万元；19、2015年至2018年3月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人骆建平累计集资本金370.1万元，月息4分，支付利息300多万元，造成损失70万元；20、2016年至2018年8月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人陈慧君累计集资本金730万元，月息2分，支付利息200万元，造成损失530万元；21、2017年8月2日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人朱巧云集资本金50万元，月息2分，支付利息14万元，造成损失36万元；22、2017年11月至2018年1月31日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人黄春燕集资本金100万元，月息3分，支付利息25.5万元，造成损失74.5万元；23、2016年2月至2018年10月15日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人陈志斌累计集资本金600万元，月息2.5分，造成损失200余万元；24、2016年10月至2018年10月8日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人叶荣海累计集资本金130万元，月息2分，支付利息26万元，造成损失104万元；25、2016年1月至2017年9月12日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人朱永红累计集资本金650万元，月息3分，支付利息356.4171万元，造成损失293.5829万元；26、2018年4月13日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人刘俊友集资本金80万元，月息2分，支付利息9.6万元，造成损失70.4万元；27、2015年5月12日至2018年10月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人朱宝兰集资本金120万元，月息2.5分，支付利息71.275万元，造成损失48.725万元；28、2018年3月25日至8月31日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人贾建锋集资本金89万元，月息1.5分，支付利息16.045万元，造成损失72.955万元；29、2014年2月至2018年，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人王连君累计集资本金260万元，月息2.5分，造成损失91.2917万元；30、2017年9月至2018年5月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人吴莲香累计集资本金40万元，月息1.5分，支付利息3.6万元，造成损失36.4万元；31、2017年6月20日至2018年8月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人张行累计集资本金150万元，月息2分，支付利息33.2667万元，造成损失116.7333万元；32、2017年9月1日至2018年9月5日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人余燕飞集资本金100万元，月息2分，支付利息12万元，造成损失88万元；33、2016年12月至2018年3月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人刘黎明集资本金238万元，月息2.5分，支付利息约130万元，造成损失约108万元；34、2015年至2018年9月5日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人颜玲香累计集资本金760万元，月息2.5分，造成损失447余万元；35、2016年至2018年9月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人徐桂花累计集资本金350万元，月息2.5分，造成损失200万元；36、2018年9月6日，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人宣铿钊集资本金120万元，月息2分，支付利息0.4万元，造成损失119.6万元；37、2016年至2018年9月，被告人陈益平以公司验资垫资为名向被害人黄晓飞累计集资本金500万元，月息2分，支付利息152.2939万元，造成损失347.7061万元。2018年11月1日，被告人陈益平主动到义乌市投案。认定上述事实的证据有：被害人金某、季某、吴某1、李某2、孙某等人的陈述，证人吴某2、陈某的证言，理财金账户历史明细清单，交易明细清单，控告书，陈益平事件部分相关人一览表，陈益平股票亏损情况说明，陈益平出入境、持有价值物品情况说明，证明，义乌市聚丰会计师事务所验资报告清单，接受证据清单，借条，分户明细对账单，网银汇款凭证复印件，微信聊天记录，账户明细清单，银行交易明细，聊天记录照片，资金明细，网上银行电子回单，借款及利息说明，光盘，到案经过，被告人陈益平的供述及户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈益平以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。关于本案涉案金额，本院根据银行明细等在案证据，以有利于被告人原则进行修正；指控第14起事实造成被害人损失证据不足，不予认定。被告人陈益平提出部分关于涉案金额的辩护意见予以采纳。被告人陈益平的供述、各被害人的陈述及相关微信聊天记录等在案证据能相互印证，足以证明被告人陈益平在2014年验资垫资项目急剧萎缩后，虚构验资垫资项目向他人借款，所借款项用于支付利息及炒股，造成巨额损失，没有能力归还，应认定被告人陈益平具有非法占有的故意。被告人陈益平及辩护人吴承善提出被告人陈益平没有非法占有的故意，不构成集资诈骗罪而构成非法吸收公众存款罪的辩护意见与查明事实及法律规定不符，不予采纳。被告人陈益平虽自动投案，但关于是否虚构项目向他人借款的关键事实供述前后不一，不应认定自首。被告人陈益平及辩护人吴承善提出被告人陈益平系自首的辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈益平犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月1日起至2030年10月31日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人陈益平退赔7550.2469万元返还各被害人。（详见清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 琪人民陪审员  金程程人民陪审员  朱堂辉二〇二〇年六月三日代书 记员  何亮亮附：退赔清单姓名退赔金额（万元）姓名退赔金额（万元）李某2骆建平金某陈慧君吴某1136.4朱巧云季某58.4黄春燕74.5王利平陈志斌孙某叶荣海吴双燕朱永红293.5829吴志军115.2刘俊友70.4毛宇婷朱宝兰48.725叶银枝贾建锋72.955金红燕14.7王连君91.2917李某1、季艾莉275.36吴莲香36.4方婷婷张行116.7333杨苏娟余燕飞王正昌刘黎明龚平116.25颜玲香万玲英28.8徐桂花徐高鹏14.2429宣铿钊119.6黄晓飞347.7061