辽宁省本溪市中级人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)辽05刑终43号 原公诉机关本溪市明山区人民检察院。 上诉人（原审被告人）高勇，男，1974年4月15日出生，汉族，户籍所在地本溪市明山区。2014年6月因犯诈骗罪被判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元，服刑于抚顺市。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2018年10月9日被押解回本溪市看守所。 上诉人（原审被告人）田东，男，1973年9月9日出生，汉族，户籍所在地及捕前住址本溪市明山区。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2018年11月29日被刑事拘留，同年12月28日被逮捕。现羁押于本溪市看守所。 辩护人付静，上海市海华永泰（沈阳）律师事务所律师。 本溪市明山区人民法院审理本溪市明山区人民检察院指控原审被告人高勇、田东犯贷款诈骗罪一案，于2019年11月11日作出（2019）辽0504刑初184号刑事判决。原公诉机关本溪市明山区人民检察院提出抗诉，后辽宁省本溪市人民检察院以本检公诉撤诉[2019]2号撤回抗诉决定书撤回抗诉；原审被告人高勇、田东均不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷并审查证据，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。 原判认定：一、共同犯罪 1、被告人高勇伙同被告人田东于2010年9月至2012年11月间，冒用赵某2的身份、房屋所有权证，骗取本溪市商业银行股份有限公司明山支行（现已更名为“本溪银行股份有限公司明山支行”，以下简称“明山支行”）贷款14万元，用于个人挥霍消费，造成银行无法清收；后该笔贷款进行了转贷，转贷金额为11万元，至2019年2月25日报案时，银行损失本金11万元、利息16万元。 2、被告人高勇伙同被告人田东于2011年2月至2012年3月间，冒用叶某、李某1的身份，并使用伪造的虚假房屋所有权证、房屋他项权证，骗取明山支行贷款49万元，用于个人挥霍消费，造成银行无法清收。至2018年8月报案时，银行损失本金49万元、利息799700元。 二、单独犯罪 1、被告人高勇于2012年5月，冒用由文某身份和高淑云的房屋所有权证复印件，并使用伪造的房屋他项权证，骗取明山支行贷款215000元，用于个人挥霍消费，造成银行无法清收。至2019年2月25日报案时，银行损失本金215000元、利息97000元。 2、被告人高勇于2013年3月至同年6月，以梁某的名义，采取虚假抵押的方式，骗取明山支行贷款24万元，用于个人挥霍消费，造成银行无法清收。至2019年2月25日报案时，银行损失本金24万元、利息307000元。 3、被告人高勇于2013年7月，冒用李某2的身份和闫桂林的房屋所有权证复印件，并使用伪造的房屋他项权证，骗取明山支行贷款20万元，用于个人挥霍消费，造成银行无法清收。至2019年2月25日报案时，银行损失本金20万元、利息203000元。 综上，被告人高勇涉案金额为1255000元，被告人田东涉案金额为60万元。被告人高勇被查获归案，被告人田东被抓获归案。 原审法院认为，被告人高勇无视国家法律，身为银行的信贷员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大；被告人田东伙同被告人高勇利用被告人高勇职务上的便利，将被告人高勇单位的财物非法占为己有，数额较大，其二人行为均已构成职务侵占罪。公诉机关指控被告人高勇、田东犯贷款诈骗罪的罪名不成立。被告人高勇、田东共同实施部分故意犯罪，该部分犯罪是共同犯罪。被告人高勇在犯罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现有判决宣告前的其他犯罪没有判决，应当数罪并罚。被告人高勇自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人田东对公诉机关指控的第二起犯罪自愿认罪，对其该起犯罪可酌情从轻处罚。据此，视本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第七十条、第六十九条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，认定被告人高勇犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年，并处没收财产人民币十万元；与前罪数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元，没收财产人民币十万元。认定被告人田东犯职务侵占罪，判处有期徒刑三年六个月。责令被告人高勇、田东向本溪银行股份有限公司明山支行退赔人民币六十万元；责令被告人高勇向本溪银行股份有限公司明山支行退赔人民币六十五万五千元。 上诉人高勇的上诉理由：其系因冒用叶某、李某1身份骗取贷款被押解回溪立案侦查，其主动交代了侦查机关尚不掌握的其他四起骗取贷款的犯罪事实，对于这四起犯罪事实应认定其构成自首。 上诉人田东的上诉理由：其没有参与上诉人高勇冒用赵某2身份骗取贷款的犯罪，请求二审法院依法公正审理。其辩护人亦提出相同辩护意见。 本院经审理查明：原审认定上诉人高勇、田东冒用叶某、李某1身份骗取贷款49万元，上诉人高勇冒用由文某身份骗取贷款215000元、冒用梁某身份骗取贷款24万元、冒用李某2身份骗取贷款20万元的犯罪事实，有证人孙某、叶某、李某1、王某、邸某、张某、赵某1、安某、梁某、李某2、任某的证言；上诉人高勇、田东的供述，辨认笔录；书证借款档案、他项权证情况说明及相关情况说明，刑事判决书、户籍证明、报案材料及查获经过等证据予以证实。 上述证据来源合法，均经原审庭审举证、质证，在本院审理期间未发生变化，具有证明效力，本院依法予以确认。上诉人高勇、田东在本院审理期间未提出新的证据。本院审理查明的上述事实与原审认定的事实一致。 另查明，上诉人高勇于2010年9月至2012年11月间，冒用赵某2的身份、房屋所有权证，骗取明山支行贷款14万元，用于个人挥霍消费。该笔贷款逾期后，上诉人高勇分两次共偿还了3万元，并办理了转贷，转贷金额为11万元。至2019年2月25日报案时，银行损失本金11万元。 认定该起犯罪事实，有经原审庭审举证、质证的证人赵某2的证言，上诉人高勇、田东的供述，书证借款档案等证据予以证实。 对于上诉人高勇、田东及上诉人田东的辩护人所提的上诉理由和辩护意见，本院综合评判如下： 一、关于上诉人高勇所提“其系因冒用叶某、李某1身份骗取贷款被押解回溪立案侦查，其主动交代了侦查机关尚不掌握的其他四起骗取贷款的犯罪事实，对于这四起犯罪事实应认定其构成自首”的上诉理由，经查，上诉人高勇因涉嫌冒用叶某、李某1身份骗取银行贷款被立案侦查，到案后除交代了该起犯罪事实，还主动交代了侦查机关尚未掌握的冒用赵某2、由文某、梁某、李某2身份骗取银行贷款的犯罪事实，侦查机关为此出具了情况说明予以证实，但因其主动交代的罪行系同种罪行，根据《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条的规定，不构成自首，但可以从轻处罚。因此，对于上诉人高勇的上诉理由，本院部分予以采纳。 二、关于上诉人田东及其辩护人所提“其没有参与上诉人高勇冒用赵某2身份骗取贷款的犯罪，请求二审法院依法公正审理”的上诉理由和辩护意见，经查，证人赵某2证言、上诉人田东、高勇供述，能够证实赵某2让上诉人田东帮助办理贷款，并将房屋产权证及相关证件复印件交给上诉人田东，上诉人田东交给了上诉人高勇；证人赵某2证言、上诉人田东供述，均证实贷款未办成，上诉人田东告诉赵某2房屋产权证丢了，尔后赵某2进行了挂失；上诉人高勇供述该笔贷款办完后其将钱全部交给了上诉人田东，贷款逾期后，其偿还了两次共3万元并办理了转贷。综合上述证据，上诉人田东从未供认其伙同上诉人高勇冒用赵某2身份骗取贷款的犯罪事实，原审认定上诉人田东参与该起犯罪事实只有上诉人高勇的供述，没有其他证据予以佐证，且其将贷款全部交给上诉人田东并又在贷款逾期后替上诉人田东两次偿还贷款共3万元的供述又明显有悖于常理。因此，原审认定上诉人田东伙同上诉人高勇冒用赵某2身份骗取银行贷款的犯罪事实证据不足，该起犯罪事实为上诉人高勇单独所为。故上诉人田东及其辩护人的上诉理由和辩护意见有事实依据，本院予以采纳。 本院认为，上诉人高勇无视国家法律，为满足私欲，利用其银行信贷员的职务便利，采用冒用他人身份、制作和使用伪造证件等手段，以办理虚假贷款的方式，将本单位财物非法占为己有，数额巨大；上诉人田东利用上诉人高勇的职务便利，伙同上诉人高勇采用上述违法手段，将上诉人高勇单位的财物非法占为己有，数额较大，其二人的行为均已构成职务侵占罪，应依法惩处。上诉人高勇、田东共同实施部分故意犯罪，该部分犯罪系共同犯罪。上诉人高勇在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现有判决宣告前的其他犯罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，实行数罪并罚。上诉人高勇自愿认罪，且在归案后主动交代侦查机关尚未掌握的同种罪行，可以从轻处罚。上诉人田东对指控其伙同上诉人高勇冒用叶某、李某1身份骗取银行贷款的犯罪事实自愿认罪，应从轻处罚。原审认定上诉人田东伙同上诉人高勇冒用赵某2身份骗取银行贷款的犯罪事实证据不足，认定事实有误，应予纠正，上诉人田东的犯罪数额应为49万元。综上，应对上诉人高勇、田东的刑期均予以适当调整。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第二十五条第一款、第七十条、第六十九条第一、三款、第四十七条、第六十四条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（三）项之规定，判决如下： 一、维持本溪市明山区人民法院（2019）辽0504刑初184号刑事判决第一、二项关于被告人高勇、田东的定罪部分和被告人高勇的附加刑部分，即“被告人高勇、田东犯职务侵占罪”“并处没收财产人民币十万元”。 二、撤销本溪市明山区人民法院（2019）辽0504刑初184号刑事判决第一、二项关于被告人高勇、田东的主刑部分及第三项，即“判处被告人高勇有期徒刑六年”“判处被告人田东有期徒刑三年六个月”“责令被告人高勇、田东向本溪银行股份有限公司明山支行退赔人民币六十万元；责令被告人高勇向本溪银行股份有限公司明山支行退赔人民币六十五万五千元。” 三、上诉人高勇犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年十个月，并处没收财产人民币十万元；与前犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元，实行数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年四个月，并处罚金人民币十万元（未缴纳），没收财产人民币十万元（未缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月24日起至2025年4月23日止，罚金及没收财产于判决发生法律效力的第二日起三个月内缴纳。） 四、上诉人田东犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年六个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月29日起至2021年5月28日止。） 五、责令上诉人高勇、田东向本溪银行股份有限公司明山支行退赔人民币四十九万元；责令上诉人高勇向本溪银行股份有限公司明山支行退赔人民币七十六万五千元。 本判决为终审判决。 审判长  熊铁宁 审判员  李 颖 审判员  迟克春 二〇二〇年六月四日 法官助理李文君 书记员李月 附：本案所适用法律规定 《中华人民共和国刑法》 第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第四条被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属同种罪行的，可以酌情从轻处罚；如实供述的同种罪行较重的，一般应当从轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。