河南省尉氏县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0223刑初678号公诉机关尉氏县人民检察院。被告人刘广恒，男，1975年2月13日出生，户籍所在地河南省南阳市宛城区，汉族，初中毕业，农民。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息，于2019年5月7日被尉氏县公安局刑事拘留，经尉氏县人民检察院批准，于2019年6月14日被尉氏县公安局执行逮捕。指定辩护人许亚萍，河南智卓律师事务所律师。被告人白硕，男，1997年1月4日出生，户籍所在地河南省南阳市宛城区，汉族，初中毕业，农民。因犯盗窃罪于2017年10月30日被武汉市武昌区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1000元，2017年12月6日刑满释放。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息，于2019年3月5日被广州铁路公安局惠州公安处常平东站派出所民警抓获，同日临时羁押于广州铁路公安局惠州公安处看守所，于2019年3月12日被尉氏县公安局刑事拘留，经尉氏县人民检察院批准，于2019年4月19日被尉氏县公安局执行逮捕。辩护人陈刚，河南宛东律师事务所律师。辩护人白奎，男，1972年2月28日出生，汉族，社旗县人民法院工作人员。被告人张俊恒，男，1976年8月2日出生，户籍所在地河南省新乡市辉县，汉族，高中毕业，农民。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息，于2019年3月9日被南阳市公安局高速公路交通警察支队第六大队民警抓获，同日临时羁押于南阳市看守所，于2019年3月12日被尉氏县公安局刑事拘留，同年4月19日转取保候审。经本院决定，于2019年10月9日被取保候审。指定辩护人周江，河南智卓律师事务所律师。尉氏县人民检察院以尉检二部刑诉（2019）14号起诉书指控被告人刘广恒、白硕、张俊恒犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，尉氏县人民检察院指派检察员赵国奇出庭支持公诉，刘广恒及指定辩护人许亚萍，白硕及辩护人陈刚、白奎，张俊恒及指定辩护人周江均到庭参加诉讼。现已审理终结。尉氏县人民检察院指控，2018年4月份，孙某为了牟利，在武汉组织招募白硕、周某、魏某、仝某等人在网上和线下发放内容为专业黑白户贷款小卡片信息，以此虚假信息内容召集中介组织社会人员去武汉办理银行卡。然后把办好的银行卡卖掉，孙某共收购银行卡100余套，从中非法牟利二十余万元。该团伙分工明细，孙某直接与上家单线联系，并负责总体工作安排，白硕、周某、魏某、仝某受孙某领导，负责接待去武汉卖银行卡的外地人员食宿安排、带领外地人员去武汉各大银行办理银行卡、在宾馆监视外地人员不能使用手机查阅网上银行信息等日常工作，孙某将倒卖他人银行卡获取的非法收益再以工资及提成的形式发放给白硕、周某、魏某、仝某等人。被告人白硕在此工作两个多月，收买、非法提供他人银行卡20余张。2018年4、5月份，朱某在网上认识了孙某，并组织人办理银行卡，2018年11月，朱某通过被告人刘广恒、张俊恒联系到南阳的王某，之后刘广恒、张俊恒和王某组织方某、张某、杨某、吴某等8人，在白硕等人的对接、指导、带领下，在武汉开办银行卡20余张，卖给了孙某，后又要回10余张。2018年11月26日，嫌疑人使用方某办理的银行卡骗取高某、王某1、王某2等人196000元。2019年3月5日，被告人白硕被广州铁路公安局惠州公安处常平东站派出所民警抓获；2019年3月30日，被告人刘广恒被南阳市公安局龙升分局民警抓获；2019年3月9日，被告人张俊恒被南阳市公安局高速公路交通警察支队第六大队民警抓获。公诉机关提供的证据有：被告人刘广恒、白硕、张俊恒的供述，证人王某、方某、朱某、孙某、周某、魏某、仝某、贾某、张某的证言，南阳市公安局龙升分局出具的抓获经过、南阳市公安局高速公路交通警察大队第六大队出具的查获经过，广州铁路公安局惠州公安处常平东站派出所出具的归案情况说明，刑事判决书、刑满释放证明，南阳市公安局出具的无前科证明，辉县公安局出具的无前科证明，认罪认罚具结书、量刑建议书，户籍证明等。据此公诉机关认为被告人刘广恒、白硕、张俊恒的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刘广恒、白硕、张俊恒的刑事责任。被告人白硕辩称，对公诉机关指控的犯罪事实中办卡的数量有异议，其一共办理了4张银行卡，其他办理的银行卡自己不知道。对指控的其他犯罪事实没有异议。辩护人陈刚、白奎的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人白硕犯收买、非法提供信用卡信息罪罪名有异议，认为应当为妨害信用卡管理罪；2、对犯罪事实中办卡的数量持有异议，本案事实不清，无法证实白硕办理信用卡的数量；3、白硕在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯；4、白硕到案后如实供述自己犯罪事实，应认定为坦白；5、白硕在本案中无非法获利，希望法庭对罚金方面予以考虑。综上，请求法院对白硕从轻处罚，建议判处白硕有期徒刑一年。被告人刘广恒、张俊恒对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人刘广恒辩护人的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人刘广恒犯收买、非法提供信用卡信息罪罪名持有异议，认为应当为妨害信用卡管理罪；2、对犯罪事实中办卡的数量持有异议，本案事实不清、证据不足，无法证明被告人刘广恒办理信用卡的数量；3、刘广恒在本案中主观恶性小，起到的作用较小，应认定为从犯；4、到案后如实供述自己犯罪事实，应认定为坦白；5、刘广恒具有初犯，当庭自愿认罪情节。综上，请求对刘广恒从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人张俊恒指定辩护人的辩护意见是：1、张俊恒到案后如实供述自己的罪行，认罪态度好，应当认定坦白；2、张俊恒在本案中起辅助或者次要作用，应认定为从犯。3、张俊恒系初犯，主观恶性不大，危害性较小，没有获取非法利益。综上，请求对张俊恒从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2018年4月份，孙某为了牟利，在武汉组织招募白硕、周某、魏某、仝某等人在网上和线下发放内容为专业黑白户贷款小卡片信息，以此虚假信息内容召集中介组织社会人员去武汉办理银行卡。然后把办好的银行卡卖掉，孙某共收购银行卡100余套，从中非法牟利二十余万元。该团伙分工明细，孙某直接与上家单线联系，并负责总体工作安排，白硕、周某、魏某、仝某受孙某领导，负责接待去武汉卖银行卡的外地人员食宿安排、带领外地人员去武汉各大银行办理银行卡、在宾馆监视外地人员不能使用手机查阅网上银行信息等日常工作，孙某将倒卖他人银行卡获取的非法收益再以工资及提成的形式发放给白硕、周某、魏某、仝某等人。被告人白硕在此工作两个多月，收买、非法提供他人银行卡20余张。2018年4、5月份，朱某在网上认识了孙某，并组织人办理银行卡，2018年11月，朱某通过被告人刘广恒、张俊恒联系到南阳的王某，之后刘广恒、张俊恒和王某组织方某、张某、杨某、吴某等8人，在白硕等人的对接、指导、带领下，在武汉开办银行卡20余张，卖给了孙某，后又要回10余张。2018年11月26日，嫌疑人使用方某办理的银行卡骗取高某、王某1、王某2等人196000元。2019年3月5日，被告人白硕被广州铁路公安局惠州公安处常平东站派出所民警抓获；2019年3月30日，被告人刘广恒因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被南阳市公安局龙升分局民警抓获，于2019年5月7日转监视居住，同日移交尉氏县公安局；2019年3月9日，被告人张俊恒被南阳市公安局高速公路交通警察支队第六大队民警抓获。公诉机关的量刑建议为判处被告人刘广恒有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；判处被告人张俊恒有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元；刘广恒、张俊恒对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实。1、被告人刘广恒、白硕、张俊恒的供述，证明其收买、非法提供信用卡信息的事实。2、证人孙某、王某、朱某、周某、魏某、仝某、方某、贾某、张某的证言，证明被告人刘广恒、白硕、张俊恒收买、非法提供信用卡信息的事实。3、尉氏县公安局扣押清单，证明公安机关在王某处扣押银行卡、网银U盾、电话卡等物品。4、广州铁路公安局惠州公安处常平东站派出所出具的归案情况说明、南阳市公安局龙升分局出具的抓获经过、南阳市公安局高速公路交通警察大队第六大队出具的查获经过，证明被告人刘广恒、白硕、张俊恒被抓获的情况。5、湖北省武汉市武昌区人民法院（2017）鄂0106刑初1123号刑事判决书、武汉市武昌区看守所出具的刑满释放证明书，证明被告人白硕前科情况及刑满释放情况。6、辉县市公安局常村派出所出具的无前科证明，证明被告人张俊恒无前科的情况；7、认罪认罚具结书、量刑建议书，证明被告人刘广恒、张俊恒认罪认罚及尉氏县人民检察院对二被告人量刑建议情况。8、户籍证明，证明三被告人的身份、年龄情况。上述证据来源合法，内容客观真实，经过庭审质证能够相互印证，且与本案事实相互关联，可以作为本案的定案依据。本院认为，被告人刘广恒、白硕、张俊恒收买、非法提供信用卡信息，数量巨大，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任，公诉机关指控罪名成立，予以支持。公诉机关对刘广恒、张俊恒量刑适当，予以采纳。白硕在刑满释放后，五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。白硕在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。张俊恒系初犯，刘广恒、张俊恒自愿认罪认罚，如实供述了自己的罪行，依法均可以从轻处罚，对张俊恒可适用缓刑。各辩护人、指定辩护人关于张俊恒系初犯，刘广恒、张俊恒当庭自愿认罪，白硕系从犯，请求法院对三被告人从轻、减轻处罚的辩护意见理由成立，予以采纳。白硕的辩解意见、各辩护人的其他辩护意见与庭审查明的事实及相关法律规定不符，不予采纳。根据刘广恒、白硕、张俊恒犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人刘广恒犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。被告人白硕犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币二万五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刘广恒自2019年5月7日起至2022年5月6日止；白硕自2019年3月5日起至2021年9月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人张俊恒犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  孙玉霞审 判 员  张 宇人民陪审员  王自豪二〇二〇年六月三日书 记 员  王耿垚