江苏省邳州市人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏0382刑初897号公诉机关江苏省邳州市人民检察院。被告单位邳州市新华德粉体有限公司（原称邳州市华德粉体有限公司），住所地邳州市邹庄镇邹庄街道。诉讼代表人赵德军，男，1960年1月1日生，系邳州市新华德粉体有限公司购销人员，住邳州市。被告人赵德华，男，1964年7月15日生，汉族，大专文化，原徐塘电厂职工，邳州市新华德粉体有限公司法定代表人，住邳州市。2015年11月13日因涉嫌犯非法吸收公众款罪被邳州市公安局取保候审。2016年8月11日经邳州市人民检察院决定取保候审，次日由邳州市公安局执行取保候审。辩护人辛立左，江苏金合律师事务所律师。邳州市人民检察院以邳检诉刑诉（2017）75号起诉书指控被告单位邳州市新华德粉体有限公司、被告人赵德华犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邳州市人民检察院指派检察员李涛出庭支持公诉。被告单位邳州市新华德粉体有限公司诉讼代表人赵德军、被告人赵德华及辩护人辛立左到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告单位邳州市新华德粉体有限公司成立于2010年6月2日。2010年6月至2013年间，被告单位邳州市新华德粉体有限公司在未经相关部门批准的情况下，由公司法定代表人赵德华决定，以该公司经营周转资金为由，以该公司和赵德华的名义，采取口口相传的宣传方式，承诺支付高额利息，向社会不特定人员凌某、彭某甲、骆某等20余人非法吸收资金1000余万元，至今仅归还少部分资金，给集资参与人造成巨大的经济损失。为证明上述事实，公诉机关向本院提交了被告人赵德华供述，证人张某甲证言，集资参与人凌某、彭某甲、骆某等人陈述，借条借据，工商登记资料等证据，从而认为，被告单位邳州市新华德粉体有限公司、被告人赵德华违反金融管理法规，非法吸收公众存款数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以处罚。被告人赵德华对欠款的事实不持异议，但认为其没有采用口口相传的的方式吸收资金，出借人是亲戚朋友，其行为不构成犯罪。其辩护人认为没有证据表明被告单位及被告人向社会公开宣传，借款对象是亲戚、同事、熟人等特定人群，这些借款不应算作犯罪数额。被告单位向不认识的人即社会不特定人员3人借款，金额为116万元，被告人赵德华作为直接责任人不构成犯罪。经审理查明，被告单位邳州市新华德粉体有限公司（以下简称华德粉体公司）成立于2010年6月2日。2010年6月至2013年间，被告单位在未经相关部门批准的情况下，由公司法定代表人赵德华决定，以公司和赵德华的名义，采取口口相传的方式，承诺支付高额利息，向社会不特定人员吸收资金。案发后，凌某、王某甲、冯某、吴某甲、彭某乙、刘某丙、马某、曹某、刘某丁、张某乙、吴某乙、宋某、李某、索某、王某乙、季某、胡某、彭某甲、骆某、刘某甲、郑某1、王某丙、刘某乙、刘某戊等24人报案登记，涉案金额1000余万元，所吸资金用于公司资金周转、生产经营、偿还借款利息等。至案发时归还本息200余万元，尚有巨额资金没有偿还，给集资参与人造成巨大的经济损失。2015年11月8日，被告人赵德华被抓获归案，到案后如实供述犯罪事实。上述事实，有以下经庭审质证、认证的证据予以证实：1、被告人赵德华的供述，供述2010年在邳州市邹庄镇开了一家名叫“邳州市华德粉体有限公司”的公司，公司投资经营需要大量资金，其就四处借款，先后通过朋友借，朋友借完又叫他们帮忙介绍其他人，约定给他们一分五至四分不等利息。其一共向45人借了1190万元的本金，钱都用于公司的筹建和经营了。其中多次向原单位同事凌某借款120余万元。2012年11月份左右，其银行贷款批不下来，企业资金链断了，经营困难，其借的钱陆续还不上了，被人催的紧，其就跑路了。2、证人凌某的证言，证明其和赵德华是原电厂同事，2010年2月赵德华说他办了一个厂需要资金，其就分十来次借给赵德华230万元左右。他还说跟其说其人缘好，如果亲戚朋友有钱，可以帮忙借给他用。3、证人曹某的证言，证明其和赵德华是原电厂同事，2010年上半年，赵德华跟其说他经营厂子需要资金，其就陆续借钱给他，不算利息，本金大概有30多万。他还跟其说周围亲戚朋友谁有钱可以借给他用，他给高息。其介绍过王某甲和冯某借钱给他。4、证人宋某的证言，证明其和赵德华是原电厂同事，2012年3月，赵德华说他厂子缺经营资金，其就借了38万元给他。他还经常跟其说亲戚朋友谁有钱可以借给他用。5、证人李某的证言，证明其和赵德华是原电厂同事，2010年7月，赵德华说建厂子让其借钱给他用，其就陆续借给他48万元。他还经常跟其说亲戚朋友谁有钱可以借给他用。6、证人彭某甲的证言,证明和赵德华是原电厂同事，2011年4月份，赵德华向其借钱，说他厂子资金周转不过来，其就借给他15万元。7、证人刘某甲的证言，证明其和赵德华是原电厂同事，2010年6月开始又在赵德华的厂子里干了两年会计，期间赵德华投入的固定资产、在建工程、土地征用、其他费用等共计9182668元。期间他说厂子需要周转资金，其就分两次借给他46万元，年息20%。他还跟其说周围亲戚朋友谁有钱可以借给他，其介绍侄媳妇郑某1借了23万元给赵德华。8、证人刘某乙的证言，证明和赵德华是原电厂同事，2011年10月份，赵德华跟其说他厂里需要周转资金，其就借了他10万元，月息2分。9、证人王某甲的证言，证明其系邳州市人民医院职工，不认识赵德华，2012年9月通过曹某介绍，借给赵德华20万元，当时赵德华说借这个钱是用来交厂里电费的。10、证人冯某的证言，证明其知道赵德华这个人但不熟悉，2012年7月其通过曹某借给赵德华30万元，说是厂里用，月息2分，现在还欠其20万没还。11、证人马某的证言，证明之前其不认识赵德华，2011年9月，通过朋友刘某1借给赵德华20万元，月息2.5分。说是厂里经营用的，还说其朋友有钱的话都可以借给他用。12、证人索某的证言，证明其知道赵德华这个人但不熟悉，2012年7月通过战友季某借给赵德华6万元，月息2.6分，说是厂里周转用的。13、证人王某乙的证言,证明其不认识赵德华，2012年7月，通过朋友李某1借钱给赵德华4.48万元，说是办厂用的，月息3分。14、证人季某的证言，证明其通过赵德华哥哥认识赵德华，并陆续借给他55万元，说是厂子周转用的。他还经常跟其说，帮他问问谁有钱可以借给他用。15、证人骆某的证言，证明其知道赵德华但从来没见过他，2011年10月份通过凌某借给赵德华10万元，说是厂子需要钱。到期后凌某给了其11万。16、证人胡某的证言，证明知道赵德华但从来没见过，2011年上半年，通过岳父凌某借给赵德华10万元，其岳父说赵德华开厂用钱，月息是2分。17、证人王某丙的证言，证明其之前不认识赵德华，2012年6月，其通过高中同学赵德军借钱给他弟弟赵德华25万元，赵德军说他弟弟厂里经营需要周转资金。18、证人吴某甲的证言，证明2010年下半年，其承包赵德华的厂房建设过程中认识他，后来他说厂里资金周转不开，让其借钱给他用，其分三次借了他20万元，月息2分。19、证人彭某乙的证言，证明通过吴某甲认识赵德华，2011年上半年，赵德华向其借钱，说厂里需要资金，其没同意，他又让吴某甲给其打电话，之后其两次借了40万元给他。20、证人刘某丙的证言，证明其给赵德华盖厂房时才认识他，2011年7月，赵德华说厂里资金短缺，其就借了他10万元。他还跟其说看看周围朋友谁有钱可以借给他用。21、证人刘某丁的证言，证明其之前不认识赵德华，后来在邹庄信用社玩才认识他。2012年6、7月份，赵德华让其借200万元给他过桥用，给2万元费用，其就借给他200万，半个月后还了170万，说剩下的30万元他用一段时间，后来陆续还了24万元，还有6万元没还。22、证人张某乙的证言，证明2011年在赵德华的厂里拿货就认识了赵德华，2012年下半年赵德华多次找其借钱，说厂里周转用，其就陆续借给他90万元，月息3分。23、证人吴某乙的证言，证明在赵德华的厂里拿货时候认识他，2012年2月赵德华说厂里缺资金，其分两次借20万元给他。他还说让其看看周围亲戚朋友谁有钱可以借给他。24、证人刘某戊的证言，证明通过朋友邓某1认识赵德华，2012年初赵德华向其借了200万元用于粉体厂经营，月息2分。25、借条及借据，证明华德粉体公司及赵德华向他人借钱情况，其中2011年华德粉体公司三次借郑某1人民币合计25万元。26、赵德华提供的债权人集资统计表，证明其自证的欠款情况。27、公司登记查询表，证明华德粉体公司工商登记情况。28、资产负债表、会计科目汇总表、库存产成品、仓库物料，证明华德粉体公司相关经营情况。29、发破案经过、到案经过、工作情况，证明公安机关立案后对赵德华上网追逃，后于2015年11月将其抓获。关于被告人及其辩护人的辩解、辩护意见，经上述证据分析认为，被告人赵德华的供述以及集资参与人的证言，能够证明赵德华在未经有关部门批准的情况下，以公司经营之需向他人借钱，并给与高额利息，同时让他人帮忙联系借钱，属于以口口相传的方式向社会公开宣传，其主观上对于向何人借款持放任状态，客观上所吸收资金的对象并不仅限于亲友或单位内部同事等特定人员，吸收存款的行为存在持续性和规模性，目前在案的20余名集资参与人应属于社会公众即社会不特定人员的范畴。被告单位的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，被告人赵德华作为单位直接责任人员应当承担刑事责任。被告人及其辩护人的辩解辩护意见，本院不予支持。本院认为，被告单位邳州市新华德粉体有限公司违反金融管理法规，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人赵德华系单位直接负责的主管人员，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实、罪名成立，本院予以确认。被告人赵德华归案后，如实供述吸收他人资金的事实，虽在庭审中辩称不构成犯罪，只是对其行为性质的辩解，坦白情节可以认定，被告单位邳州市新华德粉体有限公司同样构成坦白，同时结合案发前部分归还的情节，均可从轻处罚。因其吸收的巨额资金尚有大部分没有归还，引发大量的社会矛盾，危害性较大，应酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一、二款、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告单位邳州市新华德粉体有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十万元。罚金于判决生效后二十日内缴纳。二、被告人赵德华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）三、责令被告单位邳州市新华德粉体有限公司、被告人赵德华退赔非法吸收的公众存款，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周启银人民陪审员  胡忠良人民陪审员  高 婧二〇二〇年六月二十二日法官 助理  于恒恒书 记 员  何小荷