湖南省湘潭市岳塘区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0304刑初3号 公诉机关湘潭市岳塘区人民检察院。 被告人张培恒，男，1984年8月23日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湘潭市岳塘区，现住湘潭市岳塘区。因犯贩卖毒品罪，2009年9月3日被湘潭市岳塘区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金二万元；因犯贩卖毒品罪，2015年5月5日被湘潭市岳塘区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金五千元。因涉嫌犯诈骗罪，2018年8月9日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留，2018年9月14日被湘潭市公安局岳塘分局取保候审,2020年1月2日经本院决定，被依法逮捕，现羁押于湘潭市看守所。 被告人戴毅，男，1995年6月28日出生，汉族，大学文化，住湖南省临澧县。因涉嫌犯诈骗罪，2018年8月29日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留，2018年9月30日被湘潭市公安局岳塘分局取保候审,2020年1月2日经本院决定，被依法逮捕，现羁押于湘潭市看守所。 被告人廖洲，男，1994年3月10日出生，汉族，初中文化，现住湘潭市岳塘区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年5月17日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留，2018年6月21日被湘潭市公安局岳塘分局取保候审，2020年1月2日经本院决定被取保候审。 湘潭市岳塘区人民检察院以潭岳检公诉刑诉[2019]573号起诉书指控被告人张培恒、戴毅、廖洲犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员戴美丽担任审判长，人民陪审员刘志敏、郭其参加评议的合议庭，代理书记员马薇担任记录，于2020年6月19日公开开庭进行了审理。湘潭市岳塘区人民检察院指派检察员张某甲出庭支持公诉，被告人张培恒、戴毅、廖洲均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湘潭市岳塘区人民检察院指控： 2016年5月至2016年10月期间，在湘潭市岳塘区某数码店，被告人张培恒（前期为深圳某公司业务员、后为中介）、戴毅（深圳某公司业务员）、廖洲（中介），通过中介带客户到某数码店，中介和业务员等人利用某公司的相关漏洞及骗取客户的信任，以对客户承诺好处费并虚构不用承担任何还款责任，由业务员按照公司流程为客户办理手机分期贷款，贷款获得批准后，由某公司将款项汇至某数码店公账，后贷款在某数码店以及张培恒、戴毅、廖洲之间进行分配且开具虚假购买手机票据、伪造客户购买手机的事实的方式诈骗某公司财物，涉嫌的11笔具体事实如下： 1、2016年5月21日，利用上述方式刘某甲向某公司贷款3999元，截止至2019年12月5日还款318.59元，其中廖洲为中介，张培恒为业务员。 2、2016年5月31日，利用上述方式李某甲向某公司贷款4499元，截止至2019年12月5日还款2150.52元，其中廖洲为中介，张培恒为业务员。 3、2016年6月2日，利用上述方式王某甲向某公司贷款4399元，截止至2019年12月5日还款3854.95元，其中张培恒为中介，戴毅为业务员。 4、2016年6月13日，利用上述方式刘某乙向某公司贷款4400元，截止至2019年12月5日还款1053元，其中廖洲为中介，戴毅为业务员。 5、2016年6月20日，利用上述方式彭某向某公司贷款4549元，截止至2019年12月5日还款726元，其中张培恒为中介，戴毅为业务员。 6、2016年6月22日，利用上述方式夏某向某公司贷款4299元，截止至2019年12月5日还款1027.47元，其中戴毅为业务员。 7、2016年7月9日，利用上述方式朱某甲向某公司贷款4599元，截止至2019年12月5日还款1191元，其中廖洲为中介，戴毅为业务员。 8、2016年8月1日，利用上述方式戴某向某公司贷款4599元，截止至2019年12月5日还款1101元，其中戴毅为业务员。 9、2016年9月27日利用上述方式周某向某公司、贷款3999元，截止至2019年12月5日还款873元，其中张培恒为中介，戴毅为业务员。 10、2018年10月8日，利用上述方式崔某向某公司贷款3999元，截止至2019年12月5日还款4778.85元，其中张培恒为中介，戴毅为业务员。 11、2016年10月9日，利用上述方式黄某向某公司贷款4188元，截止至2019年12月5日还款1002元，其中张培恒为中介，戴毅为业务员。 2016年7月至2017年1月期间，刘某乙、胡某甲（已判刑）在经营湘潭市岳塘区某数码店、某某数码店期间，伙同被告人张培恒、戴毅等人利用金融服务公司的相关漏洞及骗取客户的信任，由中间人胡某乙等人对外以承诺1000-1500元每单的好处费并虚构不用承担任何还款责任的方式招来客户到涉案通讯店，由刘某乙、胡某甲负责安排黄蓉等人按照公司流程办理个人消费分期金融服务，获得批准后，由公司将款项直汇至某数码通讯店和某某数码店公账后按照通讯店主每单获利200-400元、业务员每单获利400元、中间人每单获1500-2000元、客户获利1000-1500元的方式进行分成获利，贷款后由被告人张培恒负责回收手机以营造虚假购买手机事实。张培恒、戴毅涉嫌的具体事实分述如下： 1、2016年7月，在某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用罗某甲采取上述方式分别骗得既有分期个人消费分期金融服务款2970元。 2、2016年9月的一天，在某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用石某采取上述方式分别骗得某分期个人消费分期金融服务款2178元，既有分期消费服务款2970元，其中某的业务员为戴毅。 3、2016年12月的一天，在某某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用谭书生采取上述方式分别骗得某分期个人消费分期金融服务款3662.52元。 4、2016年11月，在某某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用谭某采取上述方式骗得惠今分期消费服务款3299元。 5、2016年12月的一天，在某数码店、某某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用张某甲采取上述方式分别骗得某分期个人消费分期金融服务教3188.24元，惠今个人消费分期金融服务款3497.3元。 6、2016年l2月21日，在某某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用罗某乙采取上述方式骗得某分期个人消费分期金融服务款3662.52元。 7、2017年1月的一天，在某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用刘某丙采取上述方式骗得惠今分期消费金融服务款3251.99元。 8、2017年1月4日，在某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用吴某采取上述方式骗得惠今分期个人消费分期金融服务款2841.7元。 综上，被告人张培恒诈骗15次，被告人戴毅诈骗10次，廖洲诈骗4次。 公诉机关认为，被告人张培恒伙同他人多次虚构事实骗取他人财物，数额巨大，被告人戴毅、廖洲伙同他人多次虚构事实骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究被告人张培恒、戴毅、廖洲刑事责任；在诈骗共同犯罪中，被告人张培恒、戴毅、廖洲均系主犯；被告人张培恒系累犯；被告人廖洲系自首；公诉机关建议判处被告人廖洲六个月以上一年二个月以下有期徒刑，并处罚金，可以适用缓刑，遂提请本院依法惩处。 被告人张培恒辩称，2016年7月至2017年1月期间在某数码店、某某数码店的事实其主观上不明知是诈骗。 被告人戴毅、廖洲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。 经审理查明： 2016年5月至2017年1月期间，被告人张培恒（前期为深圳某公司业务员、后为中介）、戴毅（深圳某公司业务员）、廖洲（中介），在某数码店、某某数码店伙同店主刘某乙、胡某甲利用金融服务公司的相关漏洞及骗取客户的信任，以对客户承诺好处费并虚构不用承担任何还款责任，由业务员按照公司流程为客户办理手机分期贷款，贷款获得批准后，由某公司将款项汇至某数码店公账，后贷款在某数码店以及张培恒、戴毅、廖洲之间进行分配且开具虚假购买手机票据、伪造客户购买手机的事实的方式诈骗某公司贷款，涉嫌的10笔具体事实如下： 1、2016年5月21日，利用上述方式刘某甲向某公司贷款3999元，截止至2019年12月5日还款318.59元，其中廖洲为中介，张培恒为业务员。 2、2016年5月31日，利用上述方式李某甲向某公司贷款4499元，截止至2019年12月5日还款2150.52元，其中廖洲为中介，张培恒为业务员。 3、2016年6月2日，利用上述方式王某甲向某公司贷款4399元，截止至2019年12月5日还款3854.95元，其中张培恒为中介，戴毅为业务员。 4、2016年6月13日，利用上述方式刘某乙向某公司贷款4400元，截止至2019年12月5日还款1053元，其中廖洲为中介，戴毅为业务员。 5、2016年6月20日，利用上述方式彭某向某公司贷款4549元，截止至2019年12月5日还款726元，其中张培恒为中介，戴毅为业务员。 6、2016年6月22日，利用上述方式夏某向某公司贷款4299元，截止至2019年12月5日还款1027.47元，其中戴毅为业务员。 7、2016年7月9日，利用上述方式朱某甲向某公司贷款4599元，截止至2019年12月5日还款1191元，其中廖洲为中介，戴毅为业务员。 8、2016年7月，在某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用罗某甲采取上述方式骗得既有分期个人消费分期金融服务款2970元。 9、2016年8月1日，利用上述方式戴某向某公司贷款4599元，截止至2019年12月5日还款1101元，其中戴毅为业务员。 10、2016年9月的一天，在某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用石某采取上述方式分别骗得某分期个人消费分期金融服务款2178元，既有分期消费服务款2970元，其中某的业务员为戴毅。 11、2016年9月27日，利用上述方式周某向某公司贷款3999元，截止至2019年12月5日还款873元，其中张培恒为中介，戴毅为业务员。 12、2016年10月9日，利用上述方式黄某向某公司贷款4188元，截止至2019年12月5日还款1002元，其中张培恒为中介，戴毅为业务员。 13、2016年12月的一天，在某某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用谭书生采取上述方式骗得某分期个人消费分期金融服务款3662.52元。 14、2016年11月，在某某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用谭某采取上述方式骗得惠今分期消费服务款3299元。 15、2016年12月的一天，在某数码店、某某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用张某甲采取上述方式分别骗得某分期个人消费分期金融服务教3188.24元，惠今个人消费分期金融服务款3497.3元。 16、2016年l2月21日，在某某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用罗某乙采取上述方式骗得某分期个人消费分期金融服务款3662.52元。 17、2017年1月的一天，在某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用刘某丙采取上述方式骗得惠今分期消费金融服务款3251.99元。 18、2017年1月4日，在某数码店，刘某乙、胡某甲伙同被告人张培恒等人利用吴某采取上述方式骗得惠今分期个人消费分期金融服务款2841.7元。 综上，被告人张培恒诈骗14次，诈骗金额48229.2元；被告人戴毅诈骗9次，诈骗金额29351.6元，廖洲诈骗4次，诈骗金额12783.9元。 上述事实，有经庭审举证、质证、认证的被告人张培恒、戴毅、廖洲的供述与辩解，证人周某、朱某甲、刘某甲、李某甲、刘某乙、夏某、黄某、戴某、王某甲、彭某、崔某、王某、马某、刘某乙、朱某乙、陈某、胡某甲、刘某甲等人的证言，接报案登记表、立案决定书、抓获经过，办案说明、报案材料，辨认笔录、被害人深圳市某超能金融服务有限公司、深圳某金融服务有限公司营业执照副本，做单的聊天记录及贷款申请记录，刘某乙等11人的贷款资料、被告人张培恒、戴毅、廖洲的身份信息、（2015）岳刑初字第107号刑事判决书、湖南省湘潭县人民法院（2019）湘0321刑初111号刑事判决书等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人张培恒、戴毅、廖洲伙同他人多次虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。经查，张培恒为中介、戴毅为业务员利用崔某向某公司贷款3999元的该笔犯罪金额，已于案发前还款完毕，对公诉机关指控的该笔犯罪本院不予支持。被告人张培恒辩称公诉机关指控其2016年7月至2017年1月期间在某数码店、某某数码店进行诈骗活动其主观上不明知是诈骗。经查，其主观上明知的事实有其同案刘某乙、胡某甲的供述及证人王某、马某的证言予以证实。故对被告人张培恒的上述辩护意见，本院不予采纳。在共同诈骗犯罪中，被告人张培恒、戴毅、廖洲均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人张培恒曾因故意犯罪被判刑，在有期徒刑刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚；被告人戴毅到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，本院决定对其从轻处罚；被告人廖洲主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，本院决定对其从轻处罚。被告人廖洲犯罪情节较轻，确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，适用缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，本院决定对其宣告缓刑，公诉机关对被告人廖洲的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条、第六十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人张培恒犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金三万元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵一个月六日，即从2020年1月2日至2022年5月25日。罚金限于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 二、被告人戴毅犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金二万元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵一个月二日，即从2020年1月2日至2021年2月26日。罚金限于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 三、被告人廖洲犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金一万五千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效之日起三日内一次性缴纳。） 四、责令被告人张培恒、戴毅、廖洲退赔被害单位的损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  戴美丽 人民陪审员  刘志敏 人民陪审员  郭 其 二〇二〇年六月二十三日 法官 助理  彭秋阳 代理书记员  马 薇 附：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。