沈阳市沈北新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0113刑初36号公诉机关沈阳市沈北新区人民检察院。被告人肖旭，男，1991年3月26日出生，满族，大专文化，无职业，现住沈阳市浑南区（户籍所在地辽宁省锦州市义县），因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月24日被刑事拘留，同年6月1日被执行逮捕。现羁押于沈阳市沈北新区看守所。辩护人陈思宇，北京大成（沈阳）律师事务所律师。被告人黄跃新，男，1995年3月4日出生，蒙古族，大学文化，无职业，现住沈阳市皇姑区（户籍所在地辽宁省阜新市阜新蒙古族自治县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月24日被刑事拘留，同年6月1日被执行逮捕。现羁押于沈阳市沈北新区看守所。指定辩护人余思遥，辽宁毕圣律师事务所律师。沈阳市沈北新区人民检察院以沈北新区检公诉刑诉（2020）30号起诉书指控被告人肖旭犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人黄跃新犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沈阳市沈北新区人民检察院指派检察员于绍国出庭支持公诉，被告人肖旭及其辩护人陈思宇、被告人黄跃新及其指定辩护人余思遥到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2017年8月份至2018年12月份期间，被告人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订虚高借款合同，通过制造虚假的银行流水、恶意垒高借款金额，肆意认定被害人违约等方式骗取被害人财物，在被害人不配合或向被害人索取虚高债务过程中，使用威胁及滋扰、纠缠等手段，迫使被害人履行虚高借款合同，强行索取他人财物，实施诈骗、敲诈勒索等套路贷犯罪行为。被告人肖旭、黄跃新的具体犯罪事实如下：1、2017年8月1日，在沈阳市浑南区兴隆奥莱附近一写字间内，被害人方某经介绍与被告人梅迪(另案处理)签订了人民币10000元的虚高借款合同，扣掉高额费用后，实得人民币5000元，后被告人梅迪以被害人方某在别处借钱为由，肆意认定方某违约并强迫其一次性还款，被告人高云龙(另案处理)伙同被告人肖旭以扣留手机、限制人身自由等方式向被害人方某索取人民币13000元。2、2017年12月份的一天，在沈阳市沈河区光达大厦“光速金服”借款公司，被害人孙某1经介绍与被告人肖旭签订了人民币39800元的虚高借款合同，扣掉高额费用后被告人肖旭给被害人孙某1转账人民币30000元，并制造了虚假的银行流水，肖旭又以手续费和押金等名义收取了被害人孙某1人民币8000元，后被告人于明(另案处理)以“合同上身份证号码错误需要更改”为由，肆意认定被害人孙某1违约，要求其一次性还款，被害人孙某1被迫还款人民币39800元。3、2017年8月26日，在沈阳市浑南新区一写字间，被害人刘某1经介绍与被告人梅迪签订了人民币20000元的虚高借款合同，被告人肖旭和高云龙到被害人刘某1家进行验点，并扣掉高额费用后被告人梅迪用银行卡给被害人刘某1转款人民币10000元，后被害人刘某1分期还款人民币18000元。4、2017年8月27日，在沈阳市浑南区写字间，被告人高云龙与被害人彭某1签订了人民币16000元的虚高借款合同，扣掉高额费用后，被告人肖旭出资给被害人彭某1银行转账人民币8000元，后高云龙以被害人彭某1“回江苏实习为违约”为由，肆意认定其违约，被害人彭某1及家属被迫共还款13400元。5、2017年9月11日，在沈阳市浑南区写字间，被告人梅迪与韩某签订了人民币31200元的虚高借款合同，被告人高云龙进行了验点并收取了验点费人民币500元，扣掉高额费用后由被告人肖旭出资给被害人韩某银行转账人民币13800元，被害人韩某分期还款人民币1350元，后被告人梅迪以韩某“先还网贷为违约行为”，肆意认定其违约，强迫被害人韩某一次性还款，被害人韩某家属被迫还款人民币30000元。6、2017年11月13日，在沈阳市沈河区光达大厦“光速金服”借款公司，被害人杨某1经介绍与被告人肖旭签定了人民币35100元的虚高借款合同，被告人黄跃新帮助肖旭签定的借款合同，扣掉高额费用，被告人肖旭给被害人杨某1银行转账人民币20000元，后被害人杨某1分期还款人民币1755元，被告人肖旭、黄跃新以“被害人欠款多，没有偿还能力”为由，肆意认定杨某1违约，强迫被害人杨某1一次性还款，被害人表示家里能还钱后才让离开，后被害人杨某1家属被迫还款人民币33000元。7、2017年11月27日，在沈阳市沈河区“光速金服”借款公司，被告人肖旭与被害人陈某1签订了人民币11500元的虚高借款合同，被告人于明审核陈某1的信息、被告人黄跃新帮助签定借款合同并拍借款照片，被害人陈某1实得人民币9000元，被害人陈某1分期还款人民币1150元后无力偿还剩余欠款，被告人于明将被害人陈某1领至梅迪处“解套”还款，2017年12月18日，在光达大厦1601室梅迪与被害人陈某1签订了一份人民币50000元的虚高合同，被害人陈某1实得人民币28000元，将该款中人民币10000余元偿还肖旭，支付被告人肖旭验点费人民币3000元，给于明好处费和违约金共计人民币5000元，被害人实得人民币10000元，后被害人陈某1被迫还款人民币40700元。8、2017年12月1日，在沈阳市沈河区站附近光达大厦“光速金服”借款公司，被害人彭某2经介绍与被告人肖旭签定了人民币26000元的虚高借款合同，被告人黄跃新填写借款合同、被告人于明录制借款视频，扣掉高额费用，被告人肖旭给被害人彭某2银行转账人民币15700元，被害人彭某2被迫共计还款人民币22600元。9、2017年12月2日，在沈阳市沈河区“光速金服”借款公司，被害人张某为还他处欠款，经介绍与被告人肖旭签订了人民币20000元的虚高借款合同，被告人黄跃新审核被害人张某信息，扣掉高额费用，被告人肖旭给被害人张某银行转账人民币15450元，后被告人肖旭、黄跃新肆意认定被害人张某违约，要求其一次性还款，被害人张某被迫还款人民币20000元。10、2017年12月11日，在沈阳市沈河区光达大厦“光速金服”公司，被告人于明与被害人许某谈借款后签订了人民币31000元的虚高借款合同，被告人肖旭出资给被害人许某银行转账人民币21812.5元，被告人黄跃新收取了被害人许某人民币3000元费用，被害人许某及家属共计还款人民币4375元，家属主动还款29563元。11、2017年12月26日，在沈阳市沈河区“光速金服”借款公司，被害人辛某1经介绍与被告人肖旭签订了人民币15000元的虚高借款合同，被告人黄跃新、于明审核了辛某1信息，被告人于明录制借款视频，被害人实得人民币11590元，后被告人于明肆意认定辛某1违约，要求其一次性还款，辛某1无力偿还欠款后被介绍至梅迪处借款。2017年12月31日，被告人梅迪与辛某1签订了二份人民币40000元的虚高借款合同，其中一份为阴阳合同，被害人实得人民币25000元，被害人辛某1偿还肖旭欠款及违约金共计23525元，2018年1月1日，被害人家属被迫向梅迪还款人民币30000元。12、2018年1月6日，在沈阳市沈河区光达大厦“光速金服”借款公司，被告人于明与被害人母某签订了人民币17250元的虚高借款合同，扣掉高额费用，被告人肖旭出资给被害人母某银行卡转账人民币14000元，被告人于明收取人民币3000元费用，被害人母某家属被迫还于明人民币17250元。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录及照片等证据材料。公诉机关认为，被告人肖旭、黄跃新伙同他人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚构事实、隐瞒事实真相，骗取私人财物，犯罪数额巨大；以非法占有为目的，采取威胁、限制人身自由等软暴力手段强行索取他人财物，犯罪数额较大；其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人肖旭判决宣告以前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条规定，应当数罪并罚。被告人肖旭纠集黄跃新等人结伙实施“套路贷”犯罪，系恶势力犯罪的纠集者，肖旭又是梅迪犯罪集团的其它成员。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。建议对被告人肖旭敲诈勒索罪判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金；诈骗罪判处有期徒刑五年至七年，并处罚金。建议对被告人黄跃新判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人肖旭对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚。但辩称没有逼迫被害人陈某1还钱，是陈某1主动还钱。被告人肖旭辩护人辩称，一、关于敲诈勒索罪。被告人肖旭在与高云龙共同实施敲诈勒索犯罪过程中，听从高云龙指挥行事，起次要或辅助作用，可认定为从犯，且其没有分得财物、没有殴打被害人方某，应当从轻、减轻或免除处罚；二、关于诈骗罪。起主导作用的是梅迪、高云龙和于明，肖旭只是听命行事，参与程度不深，获利较少，应属于从犯；三、肖旭不应被认定为恶势力犯罪的纠集者。肖旭指控犯敲诈勒索罪只有一起，且参与程度有限。肖旭与黄跃新实施套路贷诈骗犯罪行为，只是单纯为了牟取不法经济利益，不具有为非作恶、欺压百姓的特征。恶势力一般为3人以上，于明属于梅迪、高云龙犯罪团伙，在人数上肖旭、黄跃新也不构成恶势力。肖旭在被指控的敲诈勒索罪和大部分诈骗罪中，未起到组织、策划、指挥作用，不应认定为恶势力的纠集者；四、被告人肖旭认罪悔罪态度好；五、被告人肖旭无其他前科、无劣迹。综上，请求对被告人肖旭从轻处罚。被告人黄跃新对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚。被告人黄跃新指定辩护人辩称，一、被告人黄跃新具有坦白情节；二、被告人黄跃新无其他前科、无劣迹，本次犯罪系初犯；三、被告人黄跃新在相关犯罪中处于次要和辅助作用；四、被告人黄跃新归案后认罪悔罪态度良好；五、本案被害人作为成年人明知约定利息虚高的情况下自愿到被告人等处借款，本身有明显过错，应自身承担一定的责任。综上，请求对被告人黄跃新从轻处罚。经审理查明，2016年以来，梅迪（另案处理）先后纠集高云龙、于明（均另案处理）及被告人肖旭、黄跃新等人，为实施以在校学生为主要侵害对象的“套路贷”犯罪，组成人员相对固定的犯罪组织。在实施“套路贷”犯罪过程中，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订虚高借款合同，通过制造虚假的银行流水、恶意垒高借款金额，肆意认定被害人违约等方式骗取被害人财物，在被害人不配合或向被害人索取虚高债务过程中，使用威胁及滋扰、纠缠等手段，迫使被害人履行虚高借款合同，强行索取他人财物，实施诈骗、敲诈勒索等套路贷犯罪行为。该犯罪组织严重扰乱经济、社会生活秩序,造成较为恶劣的社会影响,系恶势力犯罪集团,梅迪系犯罪集团的首要分子，被告人肖旭、黄跃新及高云龙、于明系犯罪集团的其他成员。被告人肖旭、黄跃新实施的具体犯罪事实如下：一、被告人肖旭犯敲诈勒索罪的犯罪事实：2017年8月1日，在沈阳市浑南区兴隆奥莱附近一写字间内，被害人方某经介绍与梅迪签订了10000元的虚高借款合同，扣掉高额费用后，实得5000元。2017年9月上旬某日，梅迪以被害人方某在别处借钱系违约行为为由，肆意认定被害人方某违约并强迫其一次性还款，高云龙伙同被告人肖旭在写字间内以扣留手机、限制人身自由等方式相威胁，向被害人方某索要高额违约金及借款本金共计13000元。被害人方某被敲诈勒索8000元。二、被告人肖旭、黄跃新犯诈骗罪的犯罪事实：1、2017年12月某日，在沈阳市沈河区光达大厦“光速金服”借款公司，被害人孙某1与被告人肖旭签订了39800元的虚高借款合同，扣掉高额费用后，被告人肖旭给被害人孙某1转账30000元以制造虚假流水，被告人肖旭又以手续费和押金等名义收取了被害人孙某18000元，后于明以“合同上身份证号码错误需要更改”为由，肆意认定被害人孙某1违约，要求其一次性还款，被害人孙某1共计还款39800元。被害人孙某1被诈骗17800元。2、2017年8月26日，在沈阳市浑南新区一写字间，被害人刘某1经介绍与梅迪签定了20000元的虚高借款合同，高云龙与被告人肖旭到被害人刘某1家中验点，扣掉高额费用后，梅迪用银行卡给被害人刘某1转款10000元，后被害人刘某1分期还款18000元。被害人刘某1被诈骗8000元。3、2017年8月27日，在沈阳市浑南区写字间，高云龙与被害人彭某1签订了16000元的虚高借款合同，扣掉高额费用后，被告人肖旭给被害人彭某1银行账户转账8000元，后高云龙以被害人彭某1“回江苏实习为违约”为由，肆意认定其违约，被害人彭某1及其家属共计还款13400元。被害人彭某1被诈骗5400元。4、2017年9月11日，在沈阳市浑南区写字间，梅迪与被害人韩某签订了31200元的虚高借款合同，高云龙进行了验点并收取了500元验点费，扣掉高额费用后，被告人肖旭给被害人韩某银行账户转账13800元。被害人韩某分期还款1350元后，梅迪以“先还网贷为违约行为”为由，肆意认定其违约，强迫被害人韩某一次性还款，被害人韩某家属还款30000元。被害人韩某被诈骗18050元。5、2017年11月13日，在沈阳市沈河区光达大厦“光速金服”借款公司，被害人杨某1经介绍来借款。被告人黄跃新准备了空白的借款合同后，被害人杨某1与被告人肖旭签订了35100元虚高借款合同，扣掉高额费用后，被告肖旭给被害人银行账户转账20000元。后被害人杨某1分期还款1755元，被告人肖旭、黄跃新以“被害人在其他地方借钱，无力偿还自家借款”为由，肆意认定违约，强迫被害人杨某1一次性还钱，被害人杨某1家属还款33000元。被害人杨某1被诈骗14755元。6、2017年11月27日，在沈阳市沈河区光达大厦“光速金服”借款公司，被告人肖旭与被害人陈某1签订了11500元的虚高借款合同，于明对被害人陈某1信息进行审核，被告人黄跃新准备借款合同并拍摄借款照片，扣掉高额费用后，被害人陈某1实得9000元，被害人陈某1分期还1期1150元后无力偿还剩余欠款，被于明领至梅迪处“解套”还款。2017年12月18日，在光达大厦1601办公室内，梅迪与被害人陈某1签定了一份50000元的虚高合同，梅迪给被害人陈某1转账及现金共28000元，其中现金10000余元偿还肖旭，另支付被告人肖旭3000元验点费、支付于明好处费、违约金共5000元，被害人陈某1实得10000元，后被害人陈某1分期及其家属一次性还款共计40700元。被害人陈某1被诈骗22850元。7、2017年12月1日，在沈阳市沈河区光达大厦“光速金服”借款公司，被害人彭某2经介绍与被告人肖旭签订了26000元的虚高借款合同，被告人黄跃新填写合同、于明录制借款录像，扣掉高额费用，被告人肖旭给被害人彭某2银行账户转账15700元，被害人彭某2分期还款2600元，后被害人彭某2一次性还被告人肖旭20000元。被害人彭某2被诈骗6900元。8、2017年12月2日，在沈阳市沈河区光达大厦“光速金服”借款公司，被害人张某为还他处欠款，经介绍与被告人肖旭签订了20000元的虚高借款合同，被告人黄跃新审核被害人张某信息，扣掉高额费用后，被告人肖旭给被害人张某银行账户转账15450元，后被告人肖旭伙同被告人黄跃新肆意认定被害人张某违约，要求其一次性还款，被害人张某无力偿还欠款，被被告人黄跃新领至他处借款，被害人张某一次性还款20000元。被害人张某被诈骗4550元。9、2017年12月11日，在沈阳市沈河区光达大厦“光速金服”公司，于明与被害人许某谈借款后签订了31000元的虚高借款合同，被告人肖旭给被害人许某银行账户转账21812.5元，被告人黄跃新收取被害人许某3000元借款费用，被害人许某分期还款4375元，后被害人家属还款25188元。被害人许某被诈骗15125.5元。10、2017年12月26日，在沈阳市沈河区光达大厦“光速金服”借款公司，被害人辛某1经介绍与被告人肖旭签订了15000元的虚高借款合同，于明与被告人黄跃新审核被害人辛某1信息，于明录制借款视频，后经制造虚假流水、扣掉高额费用3410元，被害人辛某1实得11590元，后于明肆意认定被害人辛某1违约，要求其一次性还款，被害人辛某1无力偿还欠款后被介绍至梅迪处借款。2017年12月31日，在沈阳市皇姑区写字楼内，梅迪与辛某1分别签订了二份金额均为40000元的虚高借款合同，梅迪给被害人辛某1银行账户转账25000元，到账后被害人辛某1还被告人肖旭欠款及违约金共计23525元。2018年1月1日，被害人辛某1的母亲还梅迪30000元。被害人辛某1被诈骗16935元。11、2018年1月6日，在沈阳市沈河区光达大厦“光速金服”借款公司，于明与被害人母某签订了17250元的虚高借款合同，扣掉高额费用后，被告人肖旭给被害人母某银行账户转账14000元，于明收取了3000元借款费用，后被害人母某家属还于明17250元。被害人母某被诈骗6250元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：一、综合证据：1、案件来源、抓捕经过、侦破报告证明：本案系公安机关在办理陶某、魏某、梅迪等人“套路贷”诈骗案时发现肖旭、黄跃新的犯罪线索后由公安机关展开调查，于2019年4月23日，在沈阳市浑南区黄跃新分别抓获。2、常住人口基本信息表、电话查询记录证明：本案被告人的自然身份信息及二被告人无前科劣迹。二、敲诈勒索罪部分：1、被害人陈述被害人方某陈述证明：2017年8月1日，被害人方某经中介江某介绍至梅迪处借钱，与梅迪签10000元借款合同，实际到手5000元，借款后被害人在其他地方咨询过借款事宜，后梅迪以在别处借钱的行为是违约，要求被害人一次性还本金及违约金共计13000元，后方某在梅迪办公室内，被肖旭、高云龙以“扣留手机”、“限制人身自由”的方式，强迫通过肖旭提供POS机刷卡还13000元。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人肖旭供述与辩解证明：方某在还钱时，高云龙、肖旭都在现场，高云龙把方某手机收走，期间方某与梅迪通过电话协商还钱事宜，后肖旭通过POS替梅迪收了方某13000元，收到钱直接转给梅迪。（2）同案犯梅迪供述与辩解证明：2017年夏天的时候，方某经江某介绍至梅迪处借款，与方某签了一份短期合同，期间梅迪得知江某又带方某去别人家借款，梅迪知道后以此为由认定违约，让方某一次性把钱还了，后来方某把钱都还给梅迪，还款过程及金额记不清。（3）同案犯高云龙供述与辩解：高云龙承认和肖旭一起替梅迪收取方某欠款，收了方某手机放到桌子上的行为，一直将方某留到晚上直到还了13000元钱才让离开。3、辨认笔录被害人方某辨认笔录证明：被害人方某对被告人肖旭能正确的辨认。4、书证方某银行交易流水证明：梅迪于2018年10月12日给被害人方某银行转账5000元的事实。三、诈骗罪部分：（一）被害人孙某1证据1、被害人陈述被害人孙某1陈述证明：被害人孙某1经管玉介绍至肖旭处借款，与肖旭签39800元借款合同，肖旭给被害人银行转账30000元，到账后被害人支付宝给肖旭转回8000元费用，后被害人分期还1990元，于明以被害人合同上身份证有错误为由肆意认定被害人违约，被害人经管玉介绍到郑某处借款后还肖旭欠款，一次性还肖旭37810元。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人肖旭供述与辩解证明：肖旭承认给孙某1签39800元借款合同，给孙某1银行转账30000元并支付宝收回8000元费用，孙某1分期还1990元，后于明说孙某1违约了，又一次性还款37810元。（2）同案犯于明供述与辩解证明：于明称管玉带孙某1来借款前，梅迪已经告诉她借款合同的数额，孙某1在签借款合同时黄跃新也在场，放款后，梅迪通知于明将孙某1叫回公司并认定违约，梅迪当着肖旭、于明、黄跃新面说要认定孙某1违约，孙某1到公司后，由黄跃新认定孙某1违约，再由管玉领孙某1去别处借钱，按照合同数额还肖旭的欠款。3、辨认笔录被害人孙某1辨认笔录及照片证明：被害人孙某1对被告人肖旭能正确的辨认的事实。（二）被害人刘某1证据1、被害人陈述被害人刘某1陈述证明：2017年8月26日，被害人刘某1经中介管玉介绍至沈阳市浑南新区一写字间，与梅迪签借款20000元的借款合同，肖旭、高云龙带其回家中验点，后某给被害人转款10000元，分期还款期间，高云龙到被害人学校制造违约未果，后被害人家属分期还9期共计18000元。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人肖旭供述与辩解证明：肖旭承认刘某1向梅迪借款时，其与高云龙都在场，并伙同高云龙一起到刘某1家中验点，其称并未收到2000元获利。（2）同案犯高云龙供述与辩解证明：2017年8月26日，刘某1经管玉介绍到浑南兴隆奥莱办公室，刘某1与梅迪签合同时，高云龙与肖旭都在场，后某让高云龙与肖旭到刘某1家验点，梅迪给刘某1银行转账10000元，刘某1加高云龙微信并按期还款18000元，还款期间，梅迪让高云龙到刘某1学校找理由制造刘某1违约未果，高云龙获利2000元。（3）同案犯梅迪供述与辩解证明：2017年8月份左右一天，刘某1经管玉介绍至梅迪处借款，具体合同金额和过程梅迪记不清了，刘某1在分期还款期间，梅迪与管玉商量怎么制造违约清掉刘某1欠款，后刘某1按期还款的事实。3、辨认笔录被害人刘某1辨认笔录及照片证明：被害人刘某1对被告人肖旭能正确的辨认的事实。4、书证（1）被害人刘某1转账记录证明：刘某1向梅迪借款事实。（2）被害人刘某1还款记录：证明刘某1分9期还款高云龙18000元事实。（三）被害人彭某1证据1、被害人陈述被害人彭某1陈述证明：2017年8月27日，被害人彭某1为还陶某欠款，与高云龙签16000元借款合同，肖旭向其转账8000元，彭某1分期还高云龙1400元，高云龙以“彭某1回江苏实习为由”制造彭某1违约，后彭某1家属还高云龙12000元。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人肖旭供述与辩解证明：肖旭承认彭某1签合同时在场，并且由其给彭某1转账8000元。（2）同案犯高云龙供述与辩解证明：2017年8月27日，被害人彭某1找梅迪借钱，但因梅迪没在由高云龙接待，高云龙与彭某1签16000元借款合同，并让肖旭给彭某1转账8000元，剩下还款事宜由梅迪处理。3、证人证言证人邓某1证言证明：邓某1系被害人彭某1母亲。邓某1在得知儿子彭某1在外面借款后，与其父亲彭某3替儿子还款12000元现金。4、书证（1）被害人彭某1借条、收条、贷款申请表、房屋买卖协议、房屋租赁合同、房屋抵押协议证明：2017年8月27日彭某1签订借款合同的相关手续。（2）收条证明：被害人彭某1父亲彭某3向梅迪还款12000元现金的事实。（四）被害人韩某证据1、被害人陈述被害人韩某陈述证明：2017年9月11日，被害人韩某经中介介绍至沈阳市浑南区富腾国际大厦梅迪处，与梅迪以低利息分期还款诱骗被害人签订借款合同，后与被害人签31200元分期还款的借款合同，在场人员高云龙，后经高云龙带其回盘锦家中验点，扣掉高额费用，被害人收到肖旭转账13800元，其中扣掉付高云龙500元验点费，被害人实际到手13300元。后被害人分期还款1350元，梅迪到大连被害人学校附近约被害人见面，以“拿钱先还网贷为违约行为”为由肆意认定违约，强迫被害人一次性按照合同上的金额还款，被害人联系家里后当日共计还款30000元。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人肖旭供述与辩解证明：肖旭供述给韩某转账过13800元，韩某这笔借款是梅迪和高云龙出面借的，他只负责转账。（2）同案犯梅迪供述与辩解证明：承认给韩某放款，具体过程记不清了，承认最后韩某母亲协商还款的事实。（3）同案犯高云龙供述与辩解证明：高云龙承认与梅迪一起给韩某放款，去韩某家验点并收500元验点费，再由肖旭给韩某转账13800元。3、书证（1）被害人韩某借款合同、借条、贷款申请表证明：2017年9月11日被害人韩某与梅迪签订31200元借款合同事实。（2）被害人韩某中国银行交易流水明细清单证明、结清证明、微信转账记录证明：被害人韩某2017年10月13日向梅迪还款30000元，借款全部还清；付高云龙验点费500元的事实。（五）被害人杨某1证据1、被害人陈述被害人杨某1陈述证明：被害人杨某1经管玉介绍至肖旭处借款，黄跃新谈借款合同，杨某1签35100元借款合同，肖旭银行转账20000元，后杨某1分期还1755元，黄跃新将被害人叫回办公室认定违约，杨某1承诺家里能帮还钱后失联，最后高云龙到杨某1家里要账，被害人母亲还款33000元的事实。2、被告人的供述与辩解（1）被告人肖旭供述与辩解证明：肖旭承认杨某1经管玉介绍来借款，与其签35100元借款合同，给杨某1银行转账20000元，其中黄跃新出面谈的借款合同，杨某1分期还款1755元，后肖旭伙同黄跃新将杨某1骗回办公室认定违约，杨某1家人承诺还钱后才放杨某1离开，最后肖旭委托高云龙到杨某1家中要账，杨某1家属最后还了33000元。（2）被告人黄跃新供述与辩解证明：黄跃新承认杨某1经管玉介绍到肖旭处借款，其与杨某1谈借款事宜，再由肖旭放款，后肖旭让黄跃新将杨某1叫回办公室认定违约，后来还款的事情不清楚。3、证人证言证人郝某证言证明：郝某系被害人杨某1母亲。郝某在有人拿借款合同到家里要款后，得知儿子杨某1在外面借款，替儿子还33000元现金。4、辨认笔录被害人杨某1辨认笔录及照片证明：被害人杨某1对被告人肖旭、黄跃新能正确辨认的事实。5、书证收条、借款合同、违约合同、贷款申请表、借条、肖旭中国建设银行银行卡交易明细清单证明：被害人杨某1于2017年11月13日与被告人肖旭签定35100元借款合同，当日被告人肖旭通过银行卡给杨某1转账20000元，后其母亲还款的事实。（六）被害人陈某1证据1、被害人陈述被害人陈某1陈述证明：2017年11月27日，在沈阳市沈河区“光速金服”借款公司，被告人肖旭与被害人陈某1签11500元借款合同，其中于明审核陈某1信息、黄跃新准备借款合同并拍借款照片，去掉高额费用后，被害人实际到手9000元，被害人分期还1期1150元后无力偿还剩余欠款，被于明领至梅迪处“解套”还款。2017年12月18日，在光达大厦1601办公室内，梅迪与被害人陈某1处签一份借款50000元合同，梅迪给被害人转账及现金共28000元，其中现金10000余元全部还肖旭，付肖旭3000元验点费，付于明好处费、违约金共5000元，被害人实际得10000元，后被害人分期及其家属一次性还款共计40700元，并出具收条。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人肖旭供述与辩解证明：肖旭承认陈某1经中介介绍来借钱，于明审核陈某1信息，黄跃新准备借款材料，后肖旭与陈某1签11500元借款合同，扣掉费用后给陈某19000元现金，陈某1分期还1150元，最后经于明领陈某1到梅迪处解套借钱，陈某1还肖旭10000元现金。（2）同案犯梅迪供述与辩解证明：梅迪承认给陈某1放款及还款事实，具体过程记不清了，陈某1父亲还了38000元，付贝贝和高志海出面收的钱。（3）同案犯于明供述与辩解证明：于明在庭审中承认签订借款合同是其日常工作，具体细节记不清了。（4）被告人黄跃新供述与辩解证明：黄跃新承认陈某1借钱时，于明审核陈某1信息，黄跃新给陈某1签合同并拍借款照片，还钱后于明将陈某1叫回公司认定违约。3、证人证言证人陈某2证言证明：陈某2系被害人陈某1父亲。2017年12月末的一天，陈某2接到梅迪的电话，在电话沟通的过程中，梅迪威胁称“知道陈某1家里在哪，能随时找到”，陈某2出于陈某1的安全考虑与梅迪协商还钱事宜，梅迪称陈某1借款本金38000元，后陈某2与陈某1一起到梅迪办公室，梅迪当时不在，付贝贝和高志海出面谈的还钱事宜，后陈某2还算上陈某1分期还款2700元，陈某2又还38000元，付贝贝及高志海出具40700元收条。4、辨认笔录被害人陈某1辨认笔录及照片证明：被害人陈某1对被告人肖旭、黄跃新能正确的辨认的事实。5、书证贷款申请表、收条、借条、违约合同、借款合同、个人借款申请表、个人负债表证明：2017年11月27日被害人陈某1与肖旭签订了11500元借款合同，2017年12月28日被害人陈某1与梅迪签订了50000元借款合同，2018年10月13日被害人陈某1还款40700元的事实。（七）被害人彭某2证据1、被害人陈述被害人彭某2陈述证明：彭某2借钱时，经肖旭审核个人信息，黄跃新准备合同，于明录制借款视频，签26000元借款合同，肖旭银行转款15700元，分期还2600元，最后还肖旭20000元。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人肖旭供述与辩解证明：肖旭承认审核彭某2个人信息，黄跃新填写合同，于明录制借款视频，肖旭与彭某2签26000元借款合同，银行转账15700元，彭某2分期还2600元后一次性还肖旭20000元。（2）被告人黄跃新供述与辩解证明：黄跃新承认彭某2来借钱时，肖旭谈合同，于明制作借款视频，其准备借款合同并教彭某2填写合同，还款事情不清楚。（3）同案犯于明供述与辩解证明：于明在庭审中承认签订借款合同是其日常工作，具体细节记不清了。3、辨认笔录被害人彭某2辨认笔录及照片证明：被害人彭某2对被告人肖旭、黄跃新能正确辨认的事实。4、书证借款合同、违约合同、贷款申请表、借条、收条、微信还款记录截图、短信还款记录截图证明：2017年12月1日被害人彭某2与被告人肖旭签订26000元借款合同，分期还款2600元后，2018年1月8日一次性还款20000元的事实。（八）被害人张某证据1、被害人陈述被害人张某陈述证明：2017年12月初，被害人张某与肖旭签20000元合同，黄跃新当场审核其信息，肖旭银行转账15450元，后肖旭以被害人有网贷没还为由认定违约，黄跃新将被害人领至楼上梅迪处，与梅迪签40000元合同，梅迪银行转账28000元，到账后被害人用支付宝转给肖旭20000元还钱。2、被告人供述与辩解（1）被告人肖旭供述与辩解证明：肖旭承认给张某签20000元借款合同，实际银行转账15450元，由黄跃新准备合同，后以张某在别人家借钱为由认定违约，黄跃新将张某带到梅迪处解套，还肖旭20000元，肖旭辩解称，张某被叫到公司无能力偿还借款时，其才与梅迪商量介绍张某去解套的，不存在张某来之前就商量好如何套路张某。（2）被告人黄跃新供述与辩解：2017年12月份的一天，张某在借款前，梅迪就与肖旭商量好先让张某分期还款，在分期还款的过程中认定违约让张某到梅迪处“解套”，张某到肖旭处后黄跃新为张某准备的借款合同与肖旭处签20000元借款合同，肖旭以各种费用扣掉4500余元后给张某转账15000余元，张某分期还款过程中，黄跃新明知肖旭要认定张某违约的情况下，将张某叫至公司，黄跃新以“借网贷为违约行为”为由认定张某违约，张某无力偿还欠款的情况下被黄跃新领至梅迪处借款，借款后还肖旭20000元，黄跃新又向张某要2000元好处费。3、辨认笔录被害人张某辨认笔录及照片证明：被害人张某对被告人肖旭、黄跃新能正确辨认的事实。4、书证借条、张某中国建设银行账户交易明细证明：2017年12月2日被害人张某向被告人肖旭借款15450元，同年12月16日被害人张某一次性还款被告人肖旭20000元的事实。（九）被害人许某证据1、被害人陈述被害人许某的陈述证明：在借款公司，与于明谈的借款事宜，签31000元合同，肖旭银行转账21812.5元，黄跃新收3000元费用，后许某分期还2期及逾期费共计4375元，最后由被害人母亲还款20000多元。2、被告人供述与辩解（1）被告人肖旭供述与辩解证明：肖旭承认许某由于明及黄跃新接待借款，由其给许某银行转账21812.5元，后许某分期还款2期，最后由许某母亲还款，一次性还了20000多元。（2）被告人黄跃新供述与辩解证明：黄跃新承认由其与于明接待许某借款事宜，再由肖旭给许某放款，后许某分期还了2期，其中黄跃新收一期还款1937.5元及500元逾期费。（3）同案犯于明供述与辩解证明：于明在庭审中承认签订借款合同是其日常工作，具体细节记不清了。3、辨认笔录被害人许某辨认笔录及照片证明：被害人许某对被告人黄跃新能正确辨认的事实。4、书证中国建设银行交易明细清单、微信转账记录证明：2017年12月11日被告人肖旭给被害人许某转账21812.5元，被告人黄跃新收许某3000元费用，许某还2期分期及逾期费用共计4375元。于明与2018年2月12日收取许某母亲邓宪艳还款25188元的事实。（十）被害人辛某1证据1、被害人陈述被害人辛某1陈述证明：辛某1在肖旭处借款，黄跃新审核信息、于明制作借款视频，与肖旭签15000元借款合同，肖旭转账15000元，扣掉3410元费用，后于明以被害人一次网贷没还清为由，肆意认定被害人违约，要求被害人立即偿还本金及违约金共计23600元，辛某1无力偿还欠款，被人介绍与梅迪签2份40000元到手25000元的借款合同，其中一份40000元合同是备案合同，辛某1还给于明23525元还清肖旭欠款，2018年1月1日，被害人主动还梅迪共计30000元。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人肖旭供述与辩解证明：2017年12月末左右一天，辛某1经中介介绍至肖旭处借款，当时肖旭、黄跃新、于明在场，肖旭与辛某1谈合同内容，于明审核辛某1材料，后肖旭与辛某1签15000元借款合同，肖旭给辛某1转账15000元，肖旭以费用和第一期还款为由，用“光速金服”微信号收辛某13410元，过几天后于明告诉肖旭，辛某1按照合同的15000元还钱了。（2）同案犯梅迪供述与辩解证明：2017年12月31日，辛某1通过中介刘某2介绍至梅迪处借款，与梅迪签合同后给辛某1银行卡转账20000元，又用微信转账一部分钱。2018年1月1日，辛某1主动联系梅迪，辛某1母亲用银行卡转账还梅迪30000元。（3）被告人黄跃新供述与辩解证明：2017年12月末左右一天，辛某1到肖旭处借款，肖旭与辛某1谈好合同后，黄跃新为辛某1准备合同，于明给辛某1制作借款录像，肖旭给辛某1银行卡转钱，后黄跃新听说辛某1最后是在梅迪处“解套”还了肖旭钱。（4）同案犯于明供述与辩解证明：于明不承认辛某1在肖旭处借款时在场，供认梅迪给其打电话说辛某1会来还钱，于明替肖旭收了辛某1的欠款，这笔钱到了之后就全部转给梅迪，并供认梅迪与肖旭是一伙的，肖旭不在的时候就听梅迪的。3、证人证言证人刘某2证言证明：2017年12月26日，辛某1经他人介绍找到刘某2开始借款，后来刘某2听说辛某1去“光速金服”借款公司借钱并收了辛某11300元中介费，后来辛某1再次找到刘某2借款，刘某2将梅迪介绍给辛某1，辛某1在梅迪处借钱后，梅迪给刘某2转2500元中介费，并让刘某2对辛某1撒谎说收到4000元中介费。4、辨认笔录被害人辛某1辨认笔录及照片证明：被害人辛某1对被告人肖旭、黄跃新能正确辨认的事实。5、书证（1）辛某1中国农业银行卡交易明细清单、借款合同、借条、收条证明：2017年12月26日被告人肖旭向被害人辛某1转账15000元，2017年12月31日被害人辛某1与梅迪签了2份40000元的借款合同的事实。（2）辛某1的微信转账记录、支付宝转账记录证明：辛某1支付3410元手续费，还肖旭欠款及违约金共计23525元的事实。（十一）被害人母某证据1、被害人陈述被害人母某陈述证明：母某与于明签17250元借款合同，肖旭出资转账14000元，于明收3000元费用钱，后于明以母某在别处借钱为由认定违约，母某母亲替母某还于明17250元。2、被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人肖旭供述与辩解证明：肖旭承认其与于明一起接待母某，于明谈的合同，最后母某签了一份17250元的借款合同，肖旭用银行卡转账给母某14000元，于明收3000元费用钱，后听于明说母某母亲来还款，共计还了14000元。（2）同案犯于明供述与辩解证明：于明供述母某来借钱之前梅迪就已经打完电话，告诉于明给母某签17250元的合同，母某来了之后，于明就按照梅迪说的与母某签合同，钱到账了梅迪让于明收3000元费用钱，第二天母某母亲就来还钱了，于明收还款17250元，于明直接将这笔钱转给梅迪，并将转账记录备注为母某还款。本院认为，被告人肖旭、黄跃新以非法占有为目的，假借民间借贷之名，虚构事实，骗取他人财物，犯罪数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。被告人肖旭采取暴力、威胁手段或滋扰、纠缠、哄闹等软暴力手段强行勒索他人财物，犯罪数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪，应予惩处。被告人肖旭一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关指控被告人肖旭犯诈骗罪、敲诈勒索罪；被告人黄跃新犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人肖旭、黄跃新均自愿认罪认罚，可以从轻处罚。关于被告人肖旭的辩护人提出的被告人肖旭在部分犯罪中应认定为从犯的辩护意见，经查，被告人肖旭在“套路贷”集团犯罪中起重要作用，不能以从犯论处，该辩护意见无事实依据，本院不予采纳。关于被告人黄跃新辩护人提出的本案被害人存在过错的辩护意见，本院认为，刑法上的被害人过错是被害人出于故意实施了错误或不当的行为,且该行为违背了社会公序良俗、伦理规范或法律,侵害了被告人的合法权利或者正当利益,客观上导致了犯罪行为的发生。本案被害人的借贷行为与被告人的犯罪行为之间不存在必然的关联性,其并不具有刑法意义上的过错,并不能因此而减轻被告人的刑事责任，该辩护意见无事实和法律依据,本院不予采纳。各辩护人提出的辩护意见中有事实及法律依据部分本院予以采纳。公诉机关对二被告人提出的量刑建议合理，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条、第二十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人肖旭犯诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金四万元，犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年，并处罚金五千元，数罪并罚决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金四万五千元。（罚金已交纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2024年10月23日止。）二、被告人黄跃新，犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金三万元。（罚金已交纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2022年4月23日止。）三、继续追缴被告人违法所得，依法发还被害人。四、扣押在案的涉案财物，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  汤晓东人民陪审员  刘 燕人民陪审员  贺雅琴二〇二〇年六月十二日法官助理沈中楠书记员朱静本判决所依据的法律《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的,是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织,是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子,按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯,应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。