江苏省镇江市润州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1111刑初307号公诉机关江苏省镇江市润州区人民检察院。被告人陈某（曾用名：陈祥），曾任天恒泰财富（北京）投资有限公司镇江黄山西路分公司网点总监。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月26日被取保候审，2020年6月18日被逮捕，现羁押于镇江市看守所。辩护人戴成灿，江苏江成律师事务所律师。被告人高某，男，1956年2月24日出生，身份证号码321102195602242418,汉族，大专文化，曾任天恒泰财富（北京）投资有限公司镇江黄山西路分公司网点总监，住江苏省镇江市润州区二道巷122号503室（户籍所在地：江苏省镇江市京口区西成里4号202室）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月6日被刑事拘留，3月23日被取保候审。指派辩护人孙静雯，江苏思扬宏律师事务所律师。被告人崔某，曾任天恒泰财富(北京)投资有限公司镇江黄山西路分公司网点总监。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月18日被刑事拘留，10月24日被取保候审，2020年6月18日被逮捕，现羁押于镇江市看守所。辩护人袁昌杰，江苏南昆仑（镇江新区）律师事务所律师。被告人付某，曾任天恒泰财富（北京）投资有限公司镇江黄山西路分公司网点总监。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月22日被刑事拘留，10月24日被取保候审，2020年6月18日被逮捕，现羁押于镇江市看守所。被告人薛某（曾用名：薛小花），曾任天恒泰财富（北京）投资有限公司镇江黄山西路分公司大团经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月23日被取保候审。被告人周某，1989年1月11曰出生，曾任天恒泰财富（北京）投资有限公司镇江黄山西路分公司大团经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月23日被刑事拘留,10月25日被取保候审。被告人成某，曾任天恒泰财富(北京)投资管理有限公司镇江黄山西路分公司大团经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月27日被取保候审。镇江市润州区人民检察院以润检二部刑诉〔2019〕19号起诉书指控被告人陈某、高某、崔某、付某、薛某、周某、成某犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。镇江市润州区人民检察院指派检察员刘秀明出庭支持公诉，被告人陈某、高某、崔某、付某、薛某、周某、成某、辩护人戴成灿、袁昌杰、孙静雯均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年11月以来，天恒泰财富（北京）投资有限公司在本市常发广场8号楼21楼租赁房屋成立镇江黄山西路分公司，该公司违反国家金融管理规定，通过发传单、口口相传等方式向社会不特定公众宣传，许诺支付6%-12.6%的高额年息，向851名社会公众非法吸收资金104981000元，造成实际损失82357890.3元。毕爱强（已判刑）担任该公司负责人、城市总经理期间，组织销售团队向547名社会公众非法吸收资金，其中：1.被告人陈某于2014年11月至2015年7月任该公司团队经理、大团经理、网点总监，组织销售团队向191名社会公众非法吸收资金21860000元，造成159人实际损失16562757.55元。2.被告人高某于2014年12月至2015年11月任该公司团队经理、大团经理、网点总监，组织销售团队向48名社会公众非法吸收资金4461000元，造成41人实际损失3673994.08元。3.被告人崔某于2015年2月至2015年12月任该公司理财经理、团队经理、大团经理、网点总监，组织销售团队向95名社会公众非法吸收资金10295000元，造成88人实际损失8658080.85元。4.被告人付某于2015年3月至2015年10月任该公司理财经理、网点总监，组织销售团队向80名社会公众非法吸收资金9720000元，造成76人实际损失8666318.93元。5.被告人薛某于2015年4月至2015年10月任该公司团队经理、大团经理，组织销售团队向37名社会公众非法吸收资金3060000元，造成33人实际损失2523514.85元。6.被告人周某于2014年12月至2015年12月任该公司理财经理、团队经理、大团经理，组织销售团队向31名社会公众非法吸收资金2971000元，造成30人实际损失2732109.67元。7.被告人成某于2015年3月至2015年8月任该公司团队经理、大团经理，组织销售团队向39名社会公众非法吸收资金3840000元，造成34人实际损失2828181.13元。案发后，被告人陈某、崔某、付某、薛某、周某、成某主动投案，如实供述上述事实；被告人高某被抓获后，如实供述上述事实；陈某退出违法所得151243元，高某退出违法所得13038元，崔某退出违法所得115542元，付某退出违法所得100678元，薛某退出违法所得41124元，周某退出违法所得79352元，成某退出违法所得46209元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了1.营业执照、银行明细、文件清单等书证；2.证人赵义、吴某、李某、童某等人的证言；3.被告人陈某、高某、崔某、付某、薛某、周某、成某、同案犯吴昆、毕爱强的供述和辩解；4.镇江之源会计师事务所出具的审计报告等证据证实，足以认定。公诉机关认为，被告人陈某、高某、崔某、付某、薛某、周某、成某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；七被告人在共同犯罪中均是从犯；被告人陈某、崔某、付某、薛某、周某、成某是自首；被告人高某如实供述自己的罪行；被告人薛某、周某认罪认罚；建议判处：被告人陈某有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元；被告人高某有期徒刑二年，适用缓刑，并处罚金人民币六万元；被告人崔某有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元；被告人付某有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元；被告人薛某有期徒刑一年六个月，适用缓刑，并处罚金人民币五万元；被告人周某有期徒刑一年六个月，适用缓刑，并处罚金人民币五万元；被告人成某有期徒刑一年八个月，适用缓刑，并处罚金人民币六万元。上列七被告人对指控事实、罪名没有异议并当庭认罪认罚，被告人薛某、周某签字具结。辩护人提出的主要辩护意见均为，被告人系初犯，有法定从轻、减轻处罚情节，且认罪认罚，建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人陈某、高某、崔某、付某、薛某、周某、成某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。七被告人伙同他人共同实施非法吸收公众存款犯罪，是共同犯罪，且在共同犯罪中起次要作用，均是从犯，依法可从轻、减轻处罚；被告人陈某、崔某、付某、薛某、周某、成某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻、减轻处罚；被告人高某归案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；七被告人愿意接受处罚，对其可从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。辩护人的主要辩护意见经查属实，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、法释[2010]18号《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月18日起至2023年6月17日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、被告人崔某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵七日，即自2020年6月18日起至2022年6月10日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）四、被告人付某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵三日，即自2020年6月18日起至2022年6月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）五、被告人薛某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。六、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。七、被告人成某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。（上列三被告人缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。)八、七被告人的违法所得予以追缴；责令被告人陈某退赔投资参与人的经济损失人民币16562757.55元、被告人高某退赔投资参与人的经济损失人民币3673994.08元、被告人崔某退赔投资参与人的经济损失人民币8658080.85元、被告人付某退赔投资参与人的经济损失人民币8666318.93元，被告人薛某退赔投资参与人的经济损失人民币2523514.85元、被告人周某退赔投资参与人的经济损失人民币2732109.67元、被告人成某退赔投资参与人的经济损失人民币2828181.13元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  耿宇剑人民陪审员  蒋金福人民陪审员  沈网兰二〇二〇年六月十八日书 记 员  袁嘉懿附：本案援引法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2010]18号）第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外；被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；被告人违背意愿认罪认罚的；被告人否认指控的犯罪事实的；起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；其他可能影响公正审判的情形；人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调查量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。