湖南省新化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1322刑初247号 公诉机关湖南省新化县人民检察院。 被告人朱武斌，男，1973年3月19日出生于湖南省冷水江市，汉族，中专文化,无业，户籍所在地湖南省冷水江市，住冷水江市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月9日被刑事拘留，同年2月15日被新化县公安局决定取保候审，2019年6月26日被新化县人民检察院决定取保候审。2020年5月19日经本院批准逮捕，同年5月21日由新化县公安局执行逮捕。现羁押于新化县看守所。 辩护人陈晓东，湖南迪坤律师事务所律师。 湖南省新化县人民检察院以新检公诉刑诉[2019]184号起诉书指控被告人朱武斌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。新化县人民检察院指派员额检察官周春红出庭支持公诉，被告人朱武斌及其辩护人陈晓东到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 湖南省新化县人民检察院指控，2011年至2014年期间，被告人朱武斌通过口口相传的方式，以1分至2分不等的月息，向刘某等人融资，再以2.5分、3.5分不等的月息借给新化县禹鑫经贸发展有限公司（以下简称禹鑫公司）赚取利差。朱武斌共计融资12449.9923万元，其中，投入禹鑫公司贸易部共计8870万元，本金全部收回，并收取利息1790.7582万元;投入禹鑫公司工程部共计3579.9923万元，收回本金2370.4923万元，收取利息44.8万元。朱武斌非法吸存造成融资参与人刘某净损失金额33665元。 为证明上述事实，公诉机关向本院提供了如下证据：1、银行流水等书证；2、刘某等人的证言；3、被告人的供述与辩解；4、鉴定意见。 公诉机关认为，被告人朱武斌非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人朱武斌及其辩护人辩称，朱武斌非法吸收公众存款的数额应该为6935000元，且所借款项已偿还。辩护人建议对朱武斌适用缓刑。 经审理查明，2011年至2014年期间，被告人朱武斌通过口口相传的方式，以1分至2分不等的月息，向刘某等人融资，再以2.5分、3.5分不等的月息借给新化县禹鑫经贸发展有限公司（以下简称禹鑫公司）赚取利差。在此期间，朱武斌共向刘某等14人吸收存款6935000元，已归还本金6935000元，支付利息367193元。 另查明，朱武斌投入禹鑫公司贸易部共计8870万元，本金全部收回，并收取利息1790.7582万元；投入禹鑫公司工程部共计3579.9923万元，收回本金2370.4923万元，收取利息44.8万元，累计投资12449.9923万元。非法获利6260582元。 2018年1月8日，被告人朱武斌被公安民警抓获。 上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证、查证属实的下列证据予以证明： 1、常住人口信息证明，朱武斌作案已达完全刑事责任年龄。 2、新化禹鑫公司贸易部个人本金存入、支取、利息支付统计总表、统计表附凭证证明，朱武斌于2011年至2013年共存入禹鑫公司8570万元，2011年至2014年共支取8570万元，2011年至2014年利息支付共计1788.0249万元。 3、朱武斌2013年11月1日至2014年5月的付息时间、金额统计表证明，本金3420万元及本金变化情况，利息支付情况，利息共计为5591750元。 4、曾某等14位债权人本金、还本付息等统计表证明，朱武斌共计吸收存款金额693.5万元，其中曾某20万元、贺某、刘某一136万元、黄某7万元、蒋某244万元、康某70万元、梁某3万元、刘某40.5万元、龙某二23万元、卢某50万元、汤某7万元、王某11万元、张某6万元、朱某24万元、邹某52万元。归还本金675.5万元；支付利息36.7193万元；尚欠本金18万元，其中康某10万元、刘某8万元本金未归还，其余均已还清。 5、债权人名册明细表证明，自2012年5月31日至2015年1月10日，朱武斌向曾某等14人共计吸收存款693.5万元，归还本金675.5万元，支付利息36.7193万元。 6、康某出具的收据证明，朱武斌已于2019年1月27日归还所欠她的本金10万元。 7、朱晓婵出具的证明证明，她是朱武斌的亲妹妹，自愿放弃朱武斌陆续向其所借的约30万元，当时未约定借期和利息。 8、新化县公安局经侦大队民警孙亦颖、刘长凡出具的抓获经过证明，朱武斌于2018年1月8日在冷水江市博涵工贸有限公司被公安民警抓获归案。 9、冷水江市博涵工贸有限公司股东会决议、董事等信息、法人任职决定证明，朱武斌不是冷水江市博涵工贸有限公司的股东、法人。 10、朱武斌银行账户证明，朱武斌的交易明细及资金往来情况。 11、新化县公安局经侦大队民警刘长凡、刘婵娟出具的说明证明，在办理朱武斌非法吸收公众存款案时，因该案中的债权人本息都已付清，大部分债权人不配合，均称没要利息，只借给朱武斌周转，所以几十个债权人只询问了十多个。 12、湖南世纪龙会计师事务所有限责任公司世纪龙［2018］会鉴字第19号关于朱武斌非法吸收公众存款的司法鉴定意见书证明，（一）朱武斌吸收公众存款的总额、人数、还本付息情况：自2011年至2015年期间，朱武斌共计向曾某等14人取得民间借款6935000元，归还本金6755000元，支付利息367193元，尚欠本金余额180000元。朱武斌取得民间借款6935000元、扣除已归还本金6755000元和支付利息367193元，债务余额-187193元：其中，获利9人、获利金额320858元；净损失2人、净损失金额133665元,本金未获利未损失的3人。（二）朱武斌在新化县禹鑫经贸发展有限公司（贸易部、工程部）投资的本金总额、本金归还、利息支付情况如下：朱武斌在新化县禹鑫经贸发展有限公司（贸易部）累计投资本金8870万元、累计收回本金8870万元、累计收取利息1790.7582万元。朱武斌在新化县禹鑫经贸发展有限公司（工程部）累计投资本金3579.9923万元、累计收回本金2370.4923万元，尚有本金1209.5万元未收回、累计收取利息44.8万元。 13、证人龙某1的证言证明，2012年左右，朱武斌以借钱去做生意向他借钱，他就陆续借给他朱武斌20万元，是现金还是转账记不清，是否打借条不清楚。 14、证人曾某的证言证明，他和朱武斌不是亲戚关系。朱武斌于2012年向他借款20万元，本金已还清，共付了4000元利息 15、证人田某的证言证明，朱武斌是他大娘的儿子，2012年，朱武斌向他借了5万元现金，没有约定利息，也没付过利息，也没写借条，朱武斌还给了他。 16、证人刘某的证言证明，2012年，朱武斌先后向他借款40.5万元，月息1.5%，本息全部还清，共付利息46355元。 17、证人康某的证言证明，四、五年前，她大概借了七、八十万给朱武斌，利息是月息1分5。2018年底朱武斌已全部还清。 18、证人王某的证言证明，朱武斌以前是她碱厂的同事。她借给朱武斌11万元，约定月息1分5，写了借条，息钱总共有1万元，本金都已归还。 19、证人邹某的证言证明，朱武斌和她老公王林原是碱厂同事。她借给朱武斌52万元，按1分5支付了利息。本息都还清了，本金52万元，利息9万余元。 20、证人张某的证言证明，朱武斌是她碱厂的职工。她借给朱武斌现金6万元，月息1分，每月利息600元，只领了几个月的利息，本金6万元已还清。 21、证人卢某的证言证明，2012年8、9月，蒋某讲其一个亲戚需要钱用，向他借钱，他就借给蒋某50万元，蒋某写了一张50万的借据给他，约定按月息1.5%，按月支付。50万元本金已归还。 22、证人黄某的证言证明，她和朱武斌是朋友关系。朱武斌向她借款的本息已还清。 23、证人汤某的证言证明，他和朱武斌的岳父龙某1是同事，龙某1说朱武斌在外面搞一些工程项目需要资金周转，要他借钱。2012年，他分两次共借给朱武斌7万元现金，约定月息1分5，没写借条，本息已还清。 24、证人梁某的证言证明，赵静云在冷水江搞了家投资公司，要他放钱到赵静云手上去，他共放了3万元到赵静云手上，是朱武斌向他写的借条，月息2分，本金已归还，付利息7000余元。 25、证人贺某的证言证明，他和朱武斌是同事关系。他与老婆刘某一借款给朱武斌的情况。 26、证人朱某的证言证明，她借了24万元给朱武斌，根据银行流水显示，朱武斌于2014年9月5日全部还给了她。利息是按1分算的。具体付多少利息记不清。 27、证人龙某二的证言证明，他和朱武斌是碱厂的职工，朱武斌以做生意需资金周转为由，于2012年3月1日向他借款23万元，朱武斌于2014年9月14日还给了他，利息1分和1.5分都有，共付利息47820元给他。 28、证人蒋某的证言证明，朱武斌和他是一起长大的发小，具体放了多少钱在朱武斌手上记不清，借了还，还了借，最后一次还了200万元给他，钱全部还清。没有具体约定利息，就是朱武斌拿点红利给他。借钱时朱武斌讲做生意要周转。 29、证人谢某的证言证明，朱武斌借了几千万给李矩，朱武斌要打钱时，就和他联系，把钱打到哪个账号上，他就根据朱武斌要向哪个银行打钱，就告诉朱武斌哪个银行账号，钱到账后，公司开出借条给朱武斌，借条上面有李矩的签名及其公司的公章。 30、证人周某的证言证明，朱武斌借给李矩的钱都是朱武斌的，与公司没关系。朱武斌借钱时问过他借钱给李矩有没有问题，他说李矩在外是借了钱，但有没有问题你自己把握，他不十分清楚。他知道朱武斌自己没这么多钱，朱武斌放到李矩手上的钱肯定在亲戚朋友手上借了钱。 31、证人申某的证言证明，他知道朱武斌与福鑫公司之间有资金往来。他仔细看了银行流水，这些交易流水是真实的，大部分是给朱武斌付利息，他记得是按月息3分5支付的利息，流水上交易金额为35000元的这笔款就表示是本金100万元在当月支付给朱武斌的利息，70000元就是200万元的利息，还有几笔是退朱武斌的本金。 32、证人崔某的证言证明，他于2009年至2012年底期间在福鑫投资公司上班时通过周某认识朱武斌，朱武斌和周某一起在冷水江开了博涵工贸有限公司，他去过三、四次，都是找周某借钱，月息3分，每次都借几百万元，借期一般十天半个月就连本带息已全部还清。朱武斌和周某一起开公司的，所以每次周某安排朱武斌通过其名下账号62×××48建行卡向他尾号3333的建行卡转的，他还钱也是打到朱武斌卡上。 33、证人段某的证言证明，她和朱武斌的老婆是同学，平时有人情往来。她借给朱武斌几万，就是帮忙，没约定利息。2012年4月至2013年5月流水显示朱武斌付了很多笔钱给她，那不是利息，是还本金，经常有借有还，都已还清。 34、证人郭某的证言证明，他和朱武斌的岳父是碱厂同事，朱武斌和他儿子是同学，平时有人情往来。朱武斌当时搞机电维修要资金周转，他借过几万给朱武斌，没约定利息，钱早已还清。 35、证人欧某的证言证明，她和朱武斌是非常好的朋友，有人情往来。朱武斌当时做生意要她帮忙借了几万，没约定利息，早已还清。 36、证人李某的证言证明，朱武斌的老婆和她是同事，平时有人情往来。当时要她帮忙借点钱给朱武斌，没约定利息也没收过利息，现已全部还清。 37、证人龚某的证言证明，朱武斌和她是同事，平时有人情往来，朱武斌找她借过钱，多少忘了，没约定利息，说是借钱周转，钱已全部还清。 38、被告人朱武斌的供述证明，他非法吸收存款的事实经过，与上述证据相印证。 本院认为，被告人朱武斌违反国家金融管理法律规定，未经批准通过口口相传的方式向社会不特定对象非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人朱武斌犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，依法应当以非法吸收公众存款罪追究被告人朱武斌的刑事责任。被告人朱武斌到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人朱武斌及其辩护人辩称，被告人朱武斌非法吸收公众存款的数额为6935000元，且所借款项已偿还。经查，根据司法鉴定意见及其他在案证据证明，被告人朱武斌对外非法吸存的金额为6935000元，且所借款项已偿还。被告人朱武斌及其辩护人的辩护意见与本院审理查明的事实相符，本院予以采纳。关于被告人朱武斌的辩护人建议对朱武斌适用缓刑。综合被告人朱武斌的犯罪事实、情节以及社会危害性，不宜对其适用缓刑。故对辩护人的该建议，本院不予采纳。被告人朱武斌违法所得的财物，依法应当予以追缴。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下： 一、被告人朱武斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的39天，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月21日起至2023年4月11日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴纳）。 二、追缴被告人朱武斌违法所得人民币6260582元，上缴国库。 （违法所得限判决生效后一个月内履行。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曾立平 人民陪审员  吴楚南 人民陪审员  晏爱娣 二〇二〇年六月十九日 法官 助理  杨自红 代理书记员  刘文静 附：本判决适用的相关法律： 对《中华人民共和国刑法》的适用： 1、第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2、第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 3、第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 4、第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 5、第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴获、酌情减少或者免除。