黑龙江省大庆市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）黑06刑终112号原公诉机关大庆市龙凤区人民检察院。上诉人（一审被告人）高立国，男，1974年10月7日出生于黑龙江省安达市，汉族，初中文化，无职业，无固定住址（户籍所在地：黑龙江省安达市）。2016年9月5日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被大庆市公安局龙岗分局刑事拘留，同年10月1日被取保候审，2017年9月11日被大庆市龙凤区人民检察院逮捕，2018年4月20日被大庆市公安局龙岗分局执行。现羁押于大庆市第一看守所。辩护人毕乃春，黑龙**兴律师事务所律师。大庆高新技术产业开发区人民法院审理大庆高新技术产业开发区人民检察院指控一审被告人高立国犯合同诈骗、信用卡诈骗、诈骗罪一案，于2020年1月12日作出（2018）黑0603刑初335号刑事判决。高立国不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：一、合同诈骗的事实2015年2月28日，被告人高立国在欠有大量外债、无还款能力的情况下，与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，贷款人民币（以下币种同）290000元，购买一辆奥迪A6轿车并落户于自己名下（车牌号黑Ｅ×××××），其取得车辆后，在偿还82700元后拒不归还银行欠款，并将所购车辆抵押给他人，钱款被其挥霍。现车辆被公安机关扣押并返还给大庆市日昇昌融资担保有限公司。认定上述事实，一审判决采纳了书证高立国个人信用报告、黑龙江省大庆市中级人民法院民事判决书、黑龙江省大庆高新技术产业开发区人民法院执行裁定书及情况说明、大庆市让胡路区市场监督管理局出具让胡路区一一木门商店注册信息查询单、高立国与大庆新潮家居装饰有限公司签订的商铺租赁合同、邹某2与与大庆新潮家居装饰有限公司签订的商铺租赁合同，证人杨某、王某5、高某2、王某6、高某3的证言，龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务合同、龙江银行信用卡申请表、龙江银行信用卡购车分期付款申请人资信调查表、催缴记录、机动车注册登记信息及发票、抵押合同、担保承诺函、交易明细、房产证、结婚证、户口本、个体工商户营业执照、大庆市房屋产权市场管理中心出具的高立国有一坐房产的说明、大庆市房屋产权市场管理中心出具高立国房产抵押给交通银行大庆分行，抵押230000元的信息查询报告、贷款明细表、大庆市日昇昌融资担保有限公司情况说明，大庆市日昇昌融资担保有限公司的组织机构及营业执照、融资性担保机构经营许可证、大庆市日昇昌融资担保有限公司收车单、公安局发还物品清单，被告人的供述和辩解等证据。二、信用卡诈骗事实1.2010年10月27日，被告人高立国在中国光大银行黑龙江分行信用卡中心申领了一张卡号为62×××46信用卡，之后使用该信用卡提现、刷卡消费尚欠本金19567.09元。经银行多次催收，被告人高立国拒不履行还款义务。2.2011年3月10日，被告人高立国在广发银行股份有限公司大庆支行信用卡中心申领了一张卡号为62×××59信用卡，之后使用该信用卡提现、刷卡消费尚欠本金6229.7元。经银行多次催收，被告人高立国拒不履行还款义务。3.2013年12月2日，被告人高立国在广发银行股份有限公司大庆支行信用卡中心申领了一张卡号为52×××39信用卡，之后使用该信用卡提现、刷卡消费尚欠本金17927.83元。经银行多次催收，被告人高立国拒不履行还款义务。4.2014年8月19日，被告人高立国在中国光大银行黑龙江分行信用卡中心申领了一张卡号为62×××87信用卡，之后使用该信用卡提现、刷卡消费尚欠本金人民币99690.99元。经银行多次催收，被告人高立国拒不履行还款义务。5.2014年10月9日，被告人高立国在大庆市工商银行信用卡中心申领了一张卡号为信用卡35×××49，之后使用该信用卡提现、刷卡消费尚欠本金34037.3元。经银行多次催收，被告人高立国拒不履行还款义务。综上，被告人高立国恶意透支共计177452.91元。认定上述事实，一审判决采纳中国光大银行黑龙江分行信用卡业务部报案材料、广发银行股份有限公司大庆支行2018年8月7日的报案材料、中国光大银行黑龙江分行报案材料、被告人的办卡申请、银行交易记录、欠款明细、催缴记录、历史账单、查询存款通告书等证据。三、诈骗的事实1.2016年4月至6月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人魏某签订购门合同后，分多次通过店面经理高某4、居然之家收银台收取魏某购买木门全款共计15754元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。2．2016年6月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与谢某1签订购门合同后，分多次通过店面经理高某4、居然之家收银台收取被害人谢某1购买木门全款共计9500元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。案发后，居然之家家居建材有限公司退赔给被害人谢某11000元。3．2015年8月至2016年7月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人李某1签订购门合同后，分多次向被告人高立国经营的一一木门店面交纳购买木门全款共计14000元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。4．2016年3月至7月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人郑某1签订购门合同后，郑某1分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计11984元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。5．2016年6月至8月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人李某2签订购门合同后，向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计14890元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。6．2016年3月至7月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人袁某、彭某签订购门合同后，袁某、彭某分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计18600元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。7．2015年5月至2016年7月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人赵某、陈某1签订购门合同后，向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计4160元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。8．2016年6月至8月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人邢某签订购门合同后，邢某分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面及居然之家收银台交纳购买木门全款共计11165元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。案发后，居然之家家居建材有限公司退赔给被害人邢某1000元。9．被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人庞某签订购门合同后，庞某分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计19000元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。10．被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人吴某签订购门合同后，吴某分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计2760元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。11．2016年3月至4月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人沙某签订购门合同后，沙某分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计15000元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。12．2016年8月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人田某签订购门合同后，田某分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计9700元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。13．2015年11月至2016年8月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人陈某2签订购门合同后，陈某2分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计8655元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。14．2016年4月至6月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人潘某签订购门合同后，潘某分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计16600元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。案发后，居然之家家居建材有限公司退赔给被害人潘某10000元。15．2016年4月至6月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人郑某2签订购门合同后，郑某2分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计20400元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。16．2016年8月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人董某签订购门合同后，董某分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计6500元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。17．2016年8月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人崔某签订购门合同后，崔某分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计4200元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。案发后，居然之家家居建材有限公司退赔给被害人崔某2100元。18．2016年8月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人陈某3签订购门合同后，陈某3向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计8200元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。19．2016年8月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人徐某1签订购门合同后，徐某1向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计6000元。被告人高立国收款后，未给木门加工企业打款加工木门，将购门款占为己有，至2016年9月初一一木门店面停止营业，钱款未退。20．2015年12月至2016年6月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人郑某3签订购门合同后，郑某3多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司收银台交纳购买木门全款共计4900元。被告人高立国收款后，给木门加工企业打款1602元加工木门，剩余款3298元占为己有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人郑某3自行补交厂家剩余货款得到木门。被告人高立国诈骗3298元。案发后，大庆居然之家家居建材有限公司退给郑某32100元。21．2015年5月至2016年6月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人李某3签订购门合同后，李某3向大庆居然之家家居建材有限公司收银台共计9000元，交给高某48348元。一一木门向厂家支付一半货款人民币7080元，剩余10268元被被告人高立国占为己有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人李某3自行补交厂家剩余货款得到木门。案发后，大庆居然之家家居建材有限公司退给郑某39000元。22．2016年5月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人王某1签订购门合同后，王某1向被告人高立国经营的大庆居然之家家居一一木门交款共计16300元，一一木门向厂家支付一半货款5090元，剩余10210元被被告人高立国占为己有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人王某1自行补交厂家剩余货款后得到木门。23．2016年6月至7月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人许某签订购门合同后，许某向被告人高立国经营的大庆居然之家家居一一木门交款共计5600元，一一木门向厂家支付一半货款1665元，剩余3935元被被告人高立国占为己有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人许某自行补交厂家剩余货款得到木门。24．2015年4月至2016年5月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人李某4签订购门合同后，李某4向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计3700元，一一木门向厂家支付一半货款995元。剩余2705元被被告人高立国占为己有。25．2015年5月至2016年6月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人王某2签订购门合同后，王某2分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计8550元，一一木门向厂家支付一半货款2441元。剩余6109元被被告人高立国占为己有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人王某2自行补交厂家剩余货款得到木门。26．2015年6月至2016年6月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人杜某1签订购门合同后，杜某1分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计7900元，一一木门向厂家支付一半货款2369元。剩余5531元被被告人高立国占为己有，2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人杜某1自行补交厂家剩余货款得到木门。27．2016年8月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人被害人乔某签订合同后，乔某分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计6800元，一一木门向厂家支付一半货款2247元。剩余4553元被被告人高立国占为己有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人乔某自行补交厂家剩余货款得到木门。28．2016年5月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人被害人卫某1签订合同后，卫某1分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计12465元，一一木门向厂家支付一半货款3035元。剩余9430元被被告人高立国占为己有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人卫某1自行补交厂家剩余货款得到木门。29．2015年11月至2016年6月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人王某3签订合同后，被害人王某3分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计13900元，一一木门向厂家支付一半货款4481元。剩余9419元被被告人高立国占有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人王某3自行补交厂家剩余货款得到木门。30．2016年5月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人苗某签订合同后，被害人苗某分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计12600元，一一木门向厂家支付一半货款4391元。剩余8209元被被告人高立国占为己有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人苗某自行补交厂家剩余货款得到木门。31．2016年6月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人谢某2、王某4签订合同后，被害人谢某2、王某4分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计22649元，一一木门向厂家支付一半货款4657元。剩余17992元被被告人高立国占为己有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人谢某2、王某4自行补交厂家剩余货款得到木门。32．2016年6月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人付某签订合同后，被害人付某分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面及居然之家收银台交纳购买木门全款共计21000元，一一木门向厂家支付一半货款5066元。剩余15934元被被告人高立国占为己有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人付某自行补交厂家剩余货款得到木门。33．2016年6月至7月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人孙某1签订合同后，被害人孙某1分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计13400元，一一木门向厂家支付一半货款4173元。剩余9227元被被告人高立国占为己有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人孙某1自行补交厂家剩余货款得到木门。34．2016年6月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人张某签订合同后，被害人张某分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计21800元，一一木门向厂家支付一半货款7876元。剩余13924元被被告人高立国占为己有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人张某自行补交厂家剩余货款得到木门。案发后，大庆居然之家家居建材有限公司退回张某9000元。35．2016年4月至6月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人韩某1签订合同后，被害人韩某1分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计15166元，一一木门向厂家支付一半货款5008元。剩余10158元被被告人高立国占为己有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人韩某1自行补交厂家剩余货款得到木门。36．2016年8月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人陈某4签订合同后，被害人陈某4分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计3140元，一一木门向厂家支付一半货款1761元。剩余1379元被被告人高立国占为己有。2016年9月初，一一木门店面停止营业，被害人陈某4自行补交厂家剩余货款得到木门。37．2015年8月至6月，被告人高立国作为大庆居然之家家居建材有限公司一一木门业主，在欠有大量外债的情况下，与被害人朱某1签订合同后，被害人朱某1分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门全款共计12253元，一一木门向厂家支付一半货款3535元。剩余8718元被被告人高立国占为己有。38．2015年11月至2016年8月份，被害人徐某2被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门定金1000元；被害人朱某2向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门定金2000元；被害人戴某分多次向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门定金4000元；被害人高某1向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门定金2000元；被害人林某向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面及居然之家收银台交纳购买木门定金共计2000元；被害人刘某向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门定金5000元；被害人孙某2向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门定金2000元；被害人李某5向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门定金4000元；被害人宫某向被告人高立国经营的大庆居然之家家居建材有限公司一一木门店面交纳购买木门定金10100元。2016年9月初，一一木门店面停止营业，对上述被害人的钱款未退。上述定金款共计32100元，被被告人高立国占有。综上被告人高立国诈骗金额共计389957元。认定上述事实，一审判决采纳了被害人魏某、谢某1、李某1、郑某1、李某2、袁某、赵某、陈某1、邢某、庞某、吴某、沙某、田某、陈某2、潘某、郑某2、董某、崔某、陈某3、徐某1、郑某3、李某3、王某1、许某、李某4、王某2、杜某1、乔某、卫某1、王某3、苗某、谢某2、付某、孙某1、张某、韩某1、陈某4、朱某1、人徐某3、朱某2、戴某、高某1、林某、刘某、孙某2、李某5、宫某等人的陈述，书证上述被害人与一一木门签订的合同、一一木门授权证书、高立国往金华厂家打款一半名单、厂家出具的高立国一一木门打款数据、厂家出具的高立国有订单未打定金名单、厂家出具的订单明细、高立国、高某4银行明细、高某4电脑内拷贝提取的客户交款、一一木门收入及支出记录、高某4提供的笔记本、居然之家招商合同、一一木门营业执照、发破案经过、抓获经过、户籍证明、现实表现、居然之家家居建材有限公司说明、退款凭证、辨认笔录及照片、银行刷卡回单、部分被害人给厂家补款银行回单、扣押清单、返还笔录，证人高某4、王某5、曹某、贺某、邹某1、姚某、严某等人的证言，被告人高立国供述等证据。一审法院认为，被告人高立国以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人以非法占有为目的，使用信用卡超过规定期限透支，并且经催收仍不归还，数额较大，已构成信用卡诈骗罪；被告人以非法占有为目的，虚构事实，多次诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人的辩护人辩称的指控被告人构成合同诈骗罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪事实不清，证据不足的意见，经查，公诉机关出示了被害人陈述、证人证言、贷款购车合同、透支明细等大量证据，能够充分证实被告人构成了合同诈骗罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪，故辩护人的意见不予采纳。被告人多次诈骗，酌定从重处罚，被告人的亲属代为退赔部分诈骗款，对被告人酌定从轻处罚。被告人能如实供述信用卡诈骗事实，可从轻处罚。公诉机关指控被害人范某、钟某、宋某被诈骗的事实，仅有合同，无其他证据，证据不充分，依法不予认定。被告人犯数罪，应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第一百九十六条第一款第四项、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款的规定，认定：一、被告人高立国犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币九万元。二、扣押在公安机关的高立国退赔款十三万元，依法退赔各被害人，不足部分责令被告人依法继续退赔各被害人。上诉人高立国的上诉理由：1.上诉人没有非法占有目的，没有证据证实上诉人虚构事实、隐瞒真相，其行为不构成合同诈骗罪。2.诈骗罪中高某4的证言不真实，认定上诉人诈骗犯罪数额的证据不充分，上诉人不构成诈骗罪。其辩护人认为，一审判决认定上诉人诈骗一一木门被害人钱款的事实不清，证据不充分，不构成诈骗罪。上诉人贷款买车是正常的商业行为，一审判决认定合同诈骗罪的证据不足，上诉人不构成合同诈骗罪。经审理查明的事实及证据与一审判决所认定的事实相一致，本院予以确认。本院认为，上诉人高立国以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪；高立国以非法占有为目的，使用信用卡超过规定期限透支，且经催收仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；高立国以非法占有为目的，虚构事实，多次诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。高立国一人犯数罪，应予并罚。关于高立国及辩护人提出的其没有非法占有目的，未虚构事实，隐瞒真相，贷款买车是正常的商业行为，其行为不构成合同诈骗罪的上诉理由和辩护意见。经查，高立国在明知自己有大量欠款没有还款能力的情况下，仍贷款购车，使车贷无法偿还致担保公司或将遭受损失，可认定其具有非法占有目的，故高立国及其辩护人的该意见不成立，不予采纳。关于高立国及其辩护人提出的诈骗罪中高某4的证言不真实，认定上诉人诈骗犯罪数额的证据不充分，上诉人不构成诈骗罪的上诉理由和辩护意见。经查，认定上诉人犯诈骗罪，除有高某4的证言外，有各被害人陈述，证人石某、邹某1、姚某、严某的证言，高立国、高某4的银行资金往来账单，高某4电脑内提取的客户缴款情况、一一木门的收入支出情况记录、高某4提交的记录客户缴款情况的笔记本、厂家提供的打款及未打款名单等证据，足以认定高立国诈骗犯罪数额，故该意见不成立，不予采纳。一审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终裁定。（此页无正文）审判长 于 涛审判员 于雪雁审判员 王卫星二〇二〇年六月十二日法官助理魏广宇书记员李楠楠