新疆维吾尔自治区库尔勒市人民法院刑 事 判 决 书（2019）新2801刑初1151号 公诉机关新疆维吾尔自治区库尔勒市人民检察院。被告人刘琼，女，汉族，1973年4月22日出生于四川省盐亭县，打工人员，高中文化程度，户籍所在地：新疆尉犁县，现住址：新疆尉犁县。2019年3月26日因涉嫌犯合同诈骗罪被库尔勒市公安局刑事拘留，同年5月2日被库尔勒市公安局逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。辩护人任育民，新疆梨城律师事务所律师。库尔勒市人民检察院以库尔勒市检公诉刑诉（2019）1183号起诉书指控被告人刘琼犯合同诈骗罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年11月26日、2020年1月20日、5月31日公开开庭审理了本案。库尔勒市人民检察院指派检察员郑巴特出庭支持公诉，被害单位新疆泰宏融资担保有限公司委托代理人倪嘉、被告人刘琼及辩护人任育民到庭参加诉讼。现已审理终结。库尔勒市人民检察院指控：2014年8月28日，被告人刘琼以收购香梨为由，利用虚假的土地他项权利证明书等相关证明材料，骗取新疆泰宏融资担保有限公司（以下简称泰宏担保公司）为其担保在库尔勒市商业银行（以下简称市商行）贷款70万元，约定借款期限为七个月。2014年9月11日，刘琼收到市商行款项70万元。贷款到期后，因刘琼未能偿还贷款，经库尔勒市商业银行向刘琼、泰宏担保公司催收后，刘琼拒不偿还贷款。后经泰宏担保公司核实，发现刘琼提供的土地他项权利证明书等相关证明材料系伪造，于2015年11月5日向公安机关报案。2015年9月18日，泰宏担保公司作为借款人刘琼的保证人向市商行连本带息偿还75.811587万元。2016年8月18日，被告人刘琼被公安机关抓获。案发后，刘琼向泰宏担保公司退赔2万元。公诉机关认定上述事实的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、辨认笔录。公诉机关认为，被告人刘琼以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以虚假的产权证明作担保，数额达70万元（庭审时变更为60.55万元），数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。现提起公诉，请依法判处。公诉机关量刑建议：合同诈骗数额巨大，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人刘琼认罪认罚，建议判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。被害单位新疆泰宏融资担保有限公司要求被告人偿还剩余钱款，商会会费3500元和手续费2.1万元不应扣除。被告人刘琼对公诉机关指控的罪名未提出异议，辩解称贷款到期日银行扣的本金1400多元应当予以扣除，认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1、泰宏担保公司对刘琼提供的土地证及土地他项权证未核实，自愿为刘琼在银行提供担保，刘琼虽未及时还款，但泰宏担保公司已代其向银行归还贷款，履行了担保责任，刘琼与泰宏担保公司之间的担保关系属于民事纠纷，不属于刑事案件；2、泰宏担保公司扣除了部分费用，应当以刘琼实际收到的贷款金额定罪量刑；3、案发后刘琼如实供述罪行，积极还款，可以从宽处理；4、如果认定为合同诈骗，应当查明谁提供了伪造的土地证及土地他项权证，刘琼只是农民，悔罪态度明确；5、如果受害人是泰宏担保公司，业务员参与其中，泰宏担保公司应当是共犯，业务员李磊知情，泰宏担保公司也应承担责任；6、刘琼系初犯，有悔罪表现，应当从轻减轻处罚，按认罪认罚处理。经审理查明的事实除被告人刘琼被公安机关抓获的时间为2019年3月26日外，其余与公诉机关指控的事实相同。另查明：市商业银行于2014年9月11日将贷款70万元发放至刘琼的银行账户，当日转账3500元至巴州民营企业投融资商会交纳商会会费，转账7万元至泰宏担保公司交纳保证金，转账21000元至泰宏担保公司交纳手续费，计9.45万元；刘琼贷款期间的利息均向市商业银行支付，2015年3月19日贷款到期日市商业银行从刘琼银行账户中划走本金1405.59元。至2015年9月18日，泰宏担保公司向市商业银行偿还贷款本金69.859441万元、罚息5.749781万元、复利2023.65元，共计75.811587万元；泰宏担保公司于2015年11月5日向公安机关报案，2018年8月13日立案，期间2016年12月8日刘琼向泰宏担保公司偿还1万元，立案后2018年12月25日向泰宏担保公司偿还1万元。认定上述事实的证据有：一、综合证据：1、书证：（1）受案登记表，立案决定书、拘留证，证明：刘琼涉嫌合同诈骗一案，由被害单位泰宏担保公司委托公司员工宋战士2015年11月5日报警至库尔勒市公安局经侦大队称：2014年8月28日，刘琼以收购香梨需贷款70万元为由，拿虚假的土地证抵押给泰宏担保公司，并与泰宏担保公司签订反担保抵押合同，通过泰宏担保公司担保在市商业银行贷款70万元。贷款到期后，经市商业银行和泰宏担保公司多次催还贷款，刘琼拒不偿还。2015年9月18日，泰宏担保公司将刘琼在市商业银行的贷款及本息75.811587万元向市商业银行代偿，遂对该案审查。2018年8月13日立案，2019年3月26日对刘琼刑事拘留。（2）常住人口信息，证明：刘琼作案时已达法定刑事责任追究年龄。（3）到案经过，证明：2019年3月26日刘琼被库尔勒市公安局上网追逃，同日在库尔勒市辰兴花园门口被民警抓获。（4）在逃人员登记/撤销表，证明：刘琼的上网追逃情况。（5）泰宏担保公司报案材料，证明：该公司向公安机关报案的基本事实。（6）泰宏担保公司还款情况说明，证明：刘琼于2016年12月8日、2018年12月25日向泰宏担保公司各还款1万元。（7）接受证据材料清单及借款合同、公证书、反担保抵押合同等，证明：2014年8月28日，刘琼向市商业银行贷款70万元用于购香梨，时间7个月，利率9‰，借款采用按月结息，到期一次还本的付款方式，泰宏担保公司提供连带保证担保，刘琼以位于××县亩农用地（土地证号：尉国用2013第0062号）向泰宏担保公司提供反担保。（8）发票记账联，证明：刘琼向泰宏担保公司交纳担保手续费（金融中间业务）2.1万元。（9）市商业银行个人业务部个贷中心证明，证明：刘琼于2014年9月11日贷款70万元，贷款到期日2015年3月19日，截止2015年9月18日，逾期贷款本息金额合计75.811587万元，泰宏担保公司于2015年9月18日为借款人刘琼代偿贷款本息75.811587万元，贷款本息全部结清。（10）库尔勒市公安局调取的刘琼在市商业银行贷款相关手续及还款情况，证明：刘琼贷款期限为2014年9月11日至2015年3月19日，放款日2014年9月11日，归还利息2014年9月21日2100元、10月21日6300元、11月21日6510元、12月21日6300元、2015年1月21日6510元、2月21日6510元、3月19日5460元，共计3.969万元，2015年3月19日归还本金1405.59元；2015年9月18日归还本金69.859441万元、罚息5.749781万元、复利2023.65元，共计75.811587万元；刘琼提供的虚假资料：房屋转让合同、土地使用证、尉犁县林丰棉业有限公司缴纳棉花证明、顺意保鲜库仓储合同及收据、水果订购合同及收据。（11）尉犁县国土地资源局答复函，证明：尉国用（2013）字第0062号土地使用证记载的权利人是任保同；尉他项2014第075号土地他项权证记载的权利人是若羌县天融小额贷款有限责任公司，义务人为孙玉萍。（12）市商业银行进账单、转账支票、泰宏担保公司库尔勒银行交易流水，证明：2015年9月18日泰宏担保公司向市商业银行支付75.811587万元。（13）接受证据材料清单及孙玉萍的尉国用2006第706号土地证复印件、尉他项2014第75号土地他项权证复印件，证明：孙玉萍在××县租赁国有农业用地146.04亩，租赁期限从2006年至2035年，2014年4月将土地抵押给若羌县天融小额贷款有限责任公司，办理了他项权证。（14）扣押的土地他项权利证明书，证明：尉他项2014第075号，土地他项权利人：泰宏担保公司，义务人：刘琼，土地座落：尉犁县阿克苏甫乡阿瓦提村，面积：495亩，地类：农业用地，发证机关：尉犁县国土资源局，时间：2014年9月5日。（15）刘琼的库尔勒商业银行账户情况、交易流水，证明：刘琼的商业银行账户×××于2014年8月14日开户，2014年9月11日贷款70万元发放至该账户，当日转账3500元至巴州民营企业投融资商会，转账7万元、2.1万元至泰宏担保公司；余款60.551万元于2014年9月11日至2015年3月19日支取完毕，其中9月11日ATM存取转账1万元，柜员取款20万元，归还利息：9月21日2100元、10月21日6300元、11月21日6510元、12月21日6300元、2015年1月21日6510元、2月21日6510元、3月19日5460元，共计3.969万元，2015年3月19日贷款回收1405.59元。（16）棉花过磅单收条、尉犁县林丰棉业公司籽棉收购单、发票、汇款单、郑海本身份证复印件，证明：2015年10月7日郑海本向泰宏担保公司业务员孙伟东交付5020公斤的籽棉过磅单一张，10月10日郑海本又从尉犁县林丰棉业公司领取5020公斤棉花款2.87144万元，该棉花款实际未支付泰宏担保公司。2、被害单位泰宏担保公司委托代理人宋战士的证言，称：其受泰宏担保公司委托来公安机关报刘琼合同诈骗一案。新疆泰宏融资担保有限公司，类型为有限责任公司，住所库尔勒市××路，法人杜进生，成立2013年6月27日，经营范围为贷款担保等融资性担保业务。2014年8月28日，刘琼向市商业银行借款70万元人民币，借款期限7个月，至2015年3月28日止，泰宏担保公司提供担保，刘琼将她名下位于××县亩农用地（土地证号：尉国用2013第0062号）向泰宏担保公司提供反担保抵押，并提供该土地在国地资源局办理的他项权证，之后到库尔勒市公证处办理了公证。借款到期后，商业银行多次找刘琼催收借款无果就找公司要求承担保证责任。公司派其和信贷经理李磊多次找刘琼催款，她就是说没钱。公司就想将抵押的土地收回，到尉犁县国土资源局查证发现刘琼提供的他项权证是伪造的，公司就来报案。刘琼想从市商业银行贷款，但银行要求提供担保，刘琼就找公司担保。业务是李磊接的，具体安排何伟、南永贵办理。当时刘琼说要购买香梨缺少资金。公司为他人担保需要收取借款金额的2-3%担保费，公司收取刘琼2.1万元的担保费。刘琼与银行签订《借款合同》，银行与公司签订《借款保证合同》，公司都派财务郭晓清在场。刘琼与公司在库尔勒市公证处签订《反担保抵押合同》。刘琼把土地证拿到公司看后拿走，之后给公司提供土地他项权利证明书（尉他项2014第075号），土地他项权利人是泰宏担保公司，义务人是刘琼。签合同前李磊去看过抵押的土地，他项权证是否去核实不清楚。2015年9月18日其公司作为担保方给市商业银行偿还本息75.811587万元。3、证人证言：（1）李磊的陈述，称：2014年5月至2015年5月其在泰宏担保公司担任业务部门的经理，负责贷款调查、收集资料（借款人身份信息、抵押物信息等），贷后检查核实个人或企业的经营情况。公司主要经营个人和公司在银行贷款的担保及小额贷款。2014年8、9月时刘琼在市商业银行贷款70万元，泰宏担保公司在银行提供担保。2014年7月，尉犁县的李发亮带刘琼、郑海本、郑海亮来泰宏担保公司找其，说刘琼和郑海亮在尉犁县都有土地，想从银行贷款，由公司担保，贷款用于收购香梨。其让他们回去准备担保的相关资料。一周后四人到公司递交贷款所需要的担保资料。其将刘琼、郑海亮的资料审核完后向公司杜总汇报，杜总也和借款人面谈，同意受理该业务，安排其和业务员南永桂实地去刘琼的土地了解土地种植情况，同时去隔壁土地核实，隔壁的人也说旁边的地是刘琼的。调查完后写调查报告并上了审贷会审批通过，之后让刘琼来签订了反担保合同并公证，办理土地他项权证。土地他项权证办理完后将证抵押给公司。当时是李发亮说他和尉犁县的土管局有熟人，很快就把土地他项权证办理出来。因为之前一个月左右，李庆的担保就是这样办的，李发亮说土管局办好后去拿就行了。大概过了十几天，李发亮说土地他项权证办出来了。当时公司派南永桂去尉犁县土管局拿的土地他项权证。证拿回来后基本上就是刘琼和市商业银行的事情，给刘琼发放70万元的贷款。2015年2月左右市商业银行发现土地他项权证是假的，公司也核实了，找了刘琼，杜总也见了她，她承认土地他项权证是伪造的，说会还钱，还写了还款计划。2015年4月其离职，就没有管过此事。李发亮没有在公司办理贷款担保，2014年6、7月时带李庆来公司办贷款担保业务时认识。刘琼的丈夫是郑海本，郑海亮是郑海本的弟弟，李发亮和郑海亮是好朋友。刘琼在尉犁县有没有土地其不清楚，刘琼带其去看的土地和提供的土地证位置相同，后来她承认证都是伪造的。第一次去尉犁县审核刘琼的土地时是刘琼、郑海本和李发亮三人带其、南永桂和闫飞去的，见到了土地，没有往骗方面想。公司以土地他项权证的办理为主，办理他项权证土管局会审核土地的真实性，没有去乡政府或土管局核实的意识。刘琼的70万元贷款担保业务具体办理人是其和闫飞，其是业务部负责人。刘琼的土地他项权证是李发亮去办理的，按规定应该是公司拿着借款人的土地证去土管局办理，李发亮说他在尉犁县土管局有认识的朋友办得快，不需要公司跑，为省事就让他办理，其没有给公司汇报。2015年2月银行发现土地他项权证是假的之后告诉公司，杜总带着业务部、风险部的人去尉犁县找到李庆、刘琼、郑海亮，他们都以假的土地他项权证在公司办理的贷款担保，他们说一定把还钱，还写了还款计划。刘琼的假土地他项权证是李发亮找人做的，李发亮和刘琼把经过都说了。在发放刘琼的贷款之前其不知道土地他项权证是假的，其没有收过李发亮或刘琼的好处费，和李发亮、刘琼等人吃过三四次便饭。贷款下来后一次吃饭时刘琼给李发亮一个档案袋，李发亮说是刘琼给他的农资款。办理假证的人都是李发亮介绍的，证件也是他伪造的，他全程参与，帮助这些人骗取贷款就是为了收取好处费。李发亮因为诈骗已经被公安局抓起来。（2）李发亮的陈述，称：其介绍尉犁县的李庆、郑海亮、刘琼从泰宏担保公司办理过贷款担保的业务，先给李庆介绍，之后给郑海亮、刘琼介绍，都成功贷款了。之前其就认识泰宏担保公司的业务员李磊。其向李庆、郑海亮、刘琼介绍了李磊，李磊介绍了贷款担保的流程和手续，他们三人都没有贷款的条件，没有土地证、房产证做抵押。其说可以从办证人处办理假证，将假证交给担保公司审核应该看不出来，只要还钱不会有事。李庆自己找人办假证，其没有参与。郑海亮和刘琼的假证是三人一起办理的。首先办理了假的土地证、土地他项权证，伪造了假的银行流水和一些虚假合同，除了结婚证和身份证是真实的，其他贷款所需要的材料都是伪造和虚构的。办假证是在州客运站桥旁边看到墙上有办证电话，郑海亮打的假证电话，三人都参与了办理假证。办理假证的钱是他们自己出的钱，假证办下来去拿时其、郑海亮、刘琼都在，郑海亮开的车，在农二师医院旁的一个小区门口一个女的送出来。之后其带着郑海亮、刘琼把假证件交给泰宏担保公司。郑海亮、刘琼通过假的土地证和土地他项权证利用泰宏担保公司担保从市商业银行各贷款70万元。其全程参与是想多给李磊介绍贷款的人把关系搞好，其也能蹭吃蹭喝，最终目的是和李磊搞好关系，自己再通过伪造假证的手段贷款。其没有收取过李庆、郑海亮、刘琼的好处费，收过钱也是安排吃喝玩乐的钱，要过烟。其拿过郑海亮、刘琼各2万元是帮他们办贷款跑东跑西的钱。办理假证是对李磊隐瞒的，其向李磊介绍李庆、郑海亮、刘琼时也是说他们都有土地的，其也没有给过他好处费。其借了郑海亮6000元，未还；借刘琼3.5万元还钱，拿其农资店的农资抵账。泰宏担保公司去尉犁县核实土地时派了李磊和另两名工作人员，随便找了一块地说就是这块地，他们大概看了看拿手机拍了几张照片就上车，没有核实附近的居民或者地隔壁的人，之后就安排吃饭喝酒。其、刘琼、郑海亮、郑海本也都在场。郑海本没有参与办假证的事。（3）郑海亮的陈述，称：2014年6、7月时其想在尉犁县收购香梨，在36团收购红枣，需要资金想贷款，朋友李发亮说他认识泰宏担保公司的业务员李磊，可以以泰宏担保公司的名义担保从市商业银行贷款，让其把身份证、户口本、结婚证给他，之后又说需要办假的土地他项权证交给泰宏担保公司的李磊。其问会不会出事，他说只要按时还钱就没事，其就同意。之后其将3000元办假的土地他项权证费用交给李发亮，其开车带李发亮、刘琼到库尔勒市找办假证的人。李发亮找到办理假证的电话，三人在库尔勒水泥厂附近的打字复印店，李发亮给办假证的人打电话，之后说已经联系好，让其不用管，到时直接来拿证。一天后李发亮说假证办理出来一起去拿，之后其、李发亮、刘琼开车到库尔勒建国路附近的一个停车场，李发亮打电话后他去拿的假证。拿上假证就一起去泰宏担保公司。李发亮给李磊打电话，李磊下楼拿的其和刘琼的假土地他项权证，李发亮交给李磊。回去时李发亮说要想贷款下来需要给李磊好处费，其就借了些钱陆续给李发亮7万元好处费，好处费包括一起吃饭、喝酒、娱乐，李发亮说放心。之后一个星期左右李发亮让其去泰宏担保公司签合同，其、李发亮、刘琼去泰宏担保公司办公室签订了反担保抵押合同，然后回去等消息。不久李发亮通知其去银行签字，其就和妻子一起去市商业银行，见到李发亮、李磊、刘琼还有银行的工作人员。其办理了相关手续，两天后其的商业银行卡就打进70万元，泰宏担保公司划走了8万元左右担保费，其余的钱其做香梨和红枣生意，结果生意亏损。贷款期限到后泰宏担保公司找其，其没钱归还，市商业银行就让泰宏担保公司归还70万元贷款。之后其只还1万元。其只办理假的土地他项权证，至于是否办了假的土地证其不知道。泰宏担保公司派李磊和另一名工作人员来尉犁县核实过土地，其、李发亮、刘琼将两人带到尉犁县墩阔坦乡二牧场指地，工作人员拍照后就走了，之后吃饭喝酒。其也不知道是谁的地，随便找的，不是土地他项权证上的地。70万元贷款下来后大概过了三个月，泰宏担保公司的杜总发现了土地他项权证是伪造的，问其有没有能力还，其说可以还。（4）郑海本的陈述，称：2014年8月左右，刘琼说她在市商业银行申请一笔贷款，需要夫妻双方签字，其就陪她去了市商业银行签字，知道了她贷款的事。2015年10月泰宏担保公司的工作人员来其家找刘琼要钱，说刘琼贷款70万元。其不知道刘琼怎么使用的贷款，其和她是再婚夫妻，经济很少有来往，后来才知道她贷款是做香梨生意，具体其不清楚。其认识李发亮和李磊都是在泰宏担保公司来催款之后。（5）孙玉萍的陈述，称：其在××县有土地，使用面积146亩，2014年4月25日其把土地抵押给若羌县天融小额贷款有限责任公司，办理尉他项2014第75号土地他项权证。其不认识刘琼，不知道泰宏担保公司。（6）田风海的陈述，称：其在沙依东园艺场盖有顺意冷库，没有在工商部门注册，没有刻过任何章子，对外没有签订过仓储合同，储存香梨的只出具收据。（出示刘琼与库尔勒沙依东顺意保鲜库仓储合同及收款收据）冷库从来没有和刘琼签订仓储合同，其不认识刘琼，合同中其的签名也是假的，库尔勒沙依东顺意保鲜库专用章也是假的，2014年冷库出现问题没有使用，一直没有储存香梨，收款收据也是假的。（7）赵爱民的陈述，称：其不认识刘琼，只认识郑海本，他在尉犁县种植棉花。（出示公安机关调取在市商业银行贷款资料中赵爱民与刘琼签订的水果订购合同）其没有签过水果订购合同，合同上的签名是假的，不是其的字迹，合同是伪造的。4、被告人刘琼的供述与辩解，供认：2014年夏天，其想收购香梨做生意，需要资金想贷款，朋友李发亮说他认识泰宏担保公司的部门经理李磊，可以以公司名义担保从银行贷款，需要办理假的土地证和土地他项权证、冷库仓储合同，并说几个人都是这样办的。其同意后给李发亮1000元办假证费用。几天后李发亮将假的土地证、土地他项权证、库尔勒沙依东顺意保鲜库的仓储合同、资产评估报告交给其。其和李发亮去了泰宏担保公司，见了公司的业务员，提交资料后等消息。十天左右李发亮说资料审核完可以去签字，其和李发亮去泰宏担保公司，在贷款需要的手续上签字，之后让其回去等消息。半个月左右李发亮让其去市商业银行签字，其到市商业银行，李发亮也在，其在手续资料上签字，办理一张市商业银行卡，当天市商业银行就打款70万元，之后其在另外一家商业银行柜台给李发亮转18万元，李发亮说给李磊的好处费。其拿剩下的钱做生意，结果亏损。贷款快到期其问李发亮怎么办，李发亮说李磊调到乌鲁木齐市一家银行，让其拿2万元运作费给李磊在乌鲁木齐的银行给其贷款还70万元贷款，其就拿2万元现金，在和李发亮、李磊吃饭时给李发亮，李磊说可以贷出来，后面事情没有办成。贷款到期后其没有钱还，银行催其还款，银行就让泰宏担保公司归还贷款，之后泰宏担保公司催其还款，其只还2万元。李发亮在尉犁县经营一家农资店。其在贷款前一直给别人打零工，在地里给别人干农活，平均每个月收入3000元左右，其名下没有土地，向泰宏担保公司提供的手续资料、土地证都是伪造的，李发亮找人伪造的土地证、土地他项权证、冷库仓储合同、资产评估报告，其不知道他从哪里伪造的，其提供身份证复印件。尉他项2014第075号土地他项权利证明书是其伪造的；其与库尔勒沙依东顺意保鲜库田风海的仓储合同也是其伪造的，不认识田风海；赵爱民与其签订的水果订购合同也是其伪造的，不认识赵爱民。两份合同是找来的虚假合同，其按照虚假的合同到打字复印店进行了修改，把甲乙双方和一些需要填写内容的栏目、日期修改，田风海、赵爱民的字都是其签的。其与马德风签订的房屋转让合同、尉犁县林丰棉业有限公司出具的证明都是其伪造的。其和李发亮给担保公司看完虚假的土地证后就把土地证烧了，重新伪造了虚假的土地他项权证，资产评估报告太假了，其怕担保公司看出来就烧了。其伪造手续贷款李磊都是知情的，其也告诉郑海本的堂弟郑海亮。郑海本开始不知情，去银行签字时才知道。借款合同和反担保抵押合同都是其签字。70万元贷款到后泰宏担保公司扣6.3万元，给李发亮转账18万元，借给李发亮1万元交房租，替李发亮还别人的3.5万元，给担保公司还了2万元，给李发亮2万元继续找李磊办贷款，剩余的钱在尉犁县做香梨生意亏损。其将虚假的土地他项权证交给泰宏担保公司后，有一天李发亮说泰宏担保公司的人要来考察土地，让其定好吃饭的地方。泰宏担保公司来了包括李磊在内的三个工作人员，其、李发亮、郑海亮都在场，之后就吃饭喝酒，晚上也住在尉犁县，第二天李发亮说他们走了，不用看地了。其知道李庆、郑海亮也使用虚假的土地他项权证骗了担保公司，李庆已经判刑。2019年6月24日供述：其通过郑海亮介绍认识李发亮，李发亮介绍其和郑海亮认识泰宏担保公司的李磊。其和郑海亮通过伪造虚假土地他项权证得到泰宏担保公司担保，成功从市商业银行各贷款70万元。其和郑海亮没有资质，也没有抵押物。李发亮说之前有人通过伪造土地他项权证骗取了贷款，就想先贷出钱做生意，把钱还上就行。其和李发亮、郑海亮三个人办理了虚假的土地他项权证。郑海亮开车带着其和李发亮到库尔勒市退水渠路附近，看到墙上有办证电话，郑海亮就打电话，说需要办理土地证、土地他项权证、银行流水，后来其和郑海亮把自己的身份证复印件邮寄给办证人员留的地址。过一个星期左右，办证的人给郑海亮打电话拿证。郑海亮通过其，之后其、郑海亮、李发亮一起到库尔勒市的一个小区门口，郑海亮、李发亮进小区去拿证件。拿上证件后三人就去了泰宏担保公司，把虚假的证件交给李磊。之前其说给李发亮1000元是其说谎了，没有给李发亮1000元，办证是其、郑海亮、李发亮三人全程一起办的。之前其说给李发亮18万元也是说谎，其知道李发亮在监狱，想往他身上推，其的责任会少。其只给李发亮2万元，帮他还借款3.5万元。贷款发放的当天其取现金20万元带回家，陆续还给之前欠款的人，去若羌县旅游等用于个人消费。郑海亮也和其一样以相同手段由泰宏担保公司担保从市商业银行贷款70万元。2019年9月16日供述：贷款主要用于做香梨生意（收香梨后售出），剩余一部分用于生活开支和吃饭旅游、购买衣服等。做香梨生意一共投入48万元。其从尉犁县、31团八九个梨农处收香梨，记起的只有一个尉犁县的梨农买买提。其从库尔勒市、尉犁县共找40个左右的工人摘香梨，发工人工资。其和梨农商量好价钱直接支付现金，工人也是付现金，都没有开收据。收香梨大部分是其自己去的，有几次让买买提陪其去看梨子质量。其收购香梨没有经验，收的基本都是有虫眼的，还一些摘下没多久就开始发黄，有一些偏小，根本没人要。9月11日其取了20万元给亲戚朋友还账9万元左右，给李发亮1万元支付房租，剩下9万元带其女儿回四川绵阳，在成都旅游一个星期，住酒店，逛街买衣服，回来后又去了库车大峡谷，10万元花光。5、鉴定意见：新疆维吾尔自治区公安厅物证鉴定中心文件检验鉴定书（2016年3月17日），证明：尉他项（2014）第075号土地他项权利证明上的印文“尉犁县国土资源局”与侦查机关提取的样本印文不是同一印章所盖印。6、辨认笔录,证明：2019年4月9日，李磊辨认出刘琼的丈夫郑海本。上述证据间相互印证，能够证实本院审理查明的事实，本院予以确认。关于公诉意见及辩护意见，综合评析如下：关于涉案金额，被告人刘琼获得70万元贷款后，对直接扣除的商会会费、保证金、手续费计9.45万元没有诈骗的故意，应当予以扣除；对于贷款到期日支付的本金1405.59元、应当予以扣除；对于贷款期间偿还的利息系按约定履行借款合同，不应扣除；对于立案前偿还的1万元，应当予以扣除。综上，涉案金额应为59.409441万元。本院认为，被告人刘琼以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以虚假的产权作抵押骗取泰宏担保公司与其签订反担保抵押合同，将获取的银行贷款59.409441万元予以挥霍，最终由泰宏担保公司承担还款责任，犯罪数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。对于辩护意见本院不予支持。合同诈骗公私财物，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人刘琼自愿认罪认罚，可以从轻处罚；退还赃款1万元，可以酌定从轻处罚。量刑时考虑通过伪造产权证明的手段系他人提议的情节。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（二）项、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人刘琼犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金七万元人民币。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日至2022年6月25日；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）二、追缴被告人刘琼的违法所得五十八万四千零九十四元四角一分，发还被害单位新疆泰宏融资担保有限公司（统一社会信用代码：9165280007220167XW）。三、在案扣押的物品：伪造的尉他项2014第075号土地他项权利证明书（义务人为刘琼），予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审  判  长   李建军人民 陪 审员   何光春人民 陪 审员   李巧云二 〇 二 〇 年 六 月 八 日书  记  员   李 娜