天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书(2020)津0101刑初138号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人马静华，女，1958年8月22日出生于天津市，汉族，大专文化，原天津国盛汇通投资管理有限公司（天津谨信科技发展有限公司）经纪人，住本市河西区。因本案于2019年3月29日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年4月26日被取保候审。2020年1月7日被天津市和平区检察院取保候审。辩护人郭立钊，天津郦少律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉[2020]61号起诉书指控被告人马静华犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员昝凌霄出庭支持公诉。被告人马静华及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2011年9月至2014年9月，被告人马静华先后在天津国盛汇通投资管理有限公司、天津谨信科技发展有限公司（地址：天津市和平区南马路11号麦购国际大厦29层，实际控制人：庞某（已判决））担任经纪人，期间，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，向社会公众公开宣传，并介绍集资参与人到公司签订《合作投资协议》等合同，向集资参与人非法吸收资金。被告人马静华共向十余名集资参与人非法吸收资金人民币500余万元，造成集资参与人实际损失人民币500余万元。经集资参与人报案，公安机关于2019年3月28日将被告人马静华抓获。案发后，被告人马静华退缴违法所得人民币10万元。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为，被告人马静华违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究被告人的刑事责任。建议法院判处被告人有期徒刑三年至四年六个月，并处五万元以上五十万元以下罚金，如果能够按照要求退赔集资参与人经济损失，建议判处有期徒刑三年，并处五万元以上五十万元以下罚金，可以适用缓刑。被告人马静华对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对本案定性不表异议，提出如下辩护意见：1.被告人到案后如实供述属于坦白；2.被告人主观恶性较小，没有金融知识，无前科，人身危险性小；3.被告人积极退赔，可从轻处罚，综上，请法庭对被告人马静华从轻或减轻处罚。经审理查明，2008年至2013年，庞某（已判决）先后注册成立其本人为法定代表人的天津国盛汇通投资管理有限公司、张某7（已判决）为法定代表人的天津谨信科技发展有限公司，并实际控制该公司，开展违法经营活动。2011年9月至2014年9月，被告人马静华先后在天津国盛汇通投资管理有限公司、天津谨信科技发展有限公司（地址：天津市和平区南马路11号麦购国际大厦29层）任经纪人，期间，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，向社会公众公开宣传，并介绍集资参与人到公司签订《合作投资协议》等合同，向集资参与人非法吸收资金。被告人马静华共向16名集资参与人非法吸收资金共计人民币5478500元，造成集资参与人实际损失人民币5442300元，被告人马静华获取违法所得200000元。经集资参与人报案，公安机关于2019年3月28日将被告人马静华抓获。案发后，被告人马静华退缴违法所得人民币10万元。在本案审理过程中，被告人马静华主动退缴违法所得及部分集资参与人损失、并自愿预缴罚金共计230000元。上述事实，有经庭审举证、质证的案件来源、抓获经过，户籍证明材料、电话查询记录、情况说明，涉案公司营业执照等工商登记材料，提成奖励名单、情况说明，银行交易流水，扣押决定书及扣押清单，刑事裁定书，辨认笔录，证人庞某、李某1、马某、步某、吴某、李某2的证言，杨某5等集资参与人证言、协议、收据等材料，被告人马静华供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人马静华违反国家金融管理法规，参与向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向不特定社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人马静华系与他人构成共同犯罪，但被告人不是吸揽资金的支配占用者，应按照其担任职务的职责范围，承担与其吸纳人数、吸纳数额相应的刑事责任。被告人马静华主动退缴全部违法所得并自愿退赔集资参与人部分损失，可酌情从轻处罚。被告人马静华到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可从轻处罚。辩护人辩护意见本院酌情采纳。公诉机关的量刑建议适当。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人马静华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，在缓刑考验期间内，依法实行社区矫正。罚金已预缴。）二、被告人马静华退缴款项共计人民币280000元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  杨 扬审 判 员  王乐文人民陪审员  陶柘江二〇二〇年六月三十日书 记 员  张美霞本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。