天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初140号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人石亚娜，女，1981年8月11日出生于天津市，汉族，大专文化，原深圳富瑞共同金融集团有限公司天津分公司第一营销中心业务员，现住本市津南区，户籍所在地本市河东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月18日被刑事拘留，2019年1月17日、2020年1月16日被取保候审。辩护人臧雅丽，天津得依律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕60号起诉书指控被告人石亚娜犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员昝凌霄出庭支持公诉。被告人石亚娜及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2014年5月至2018年6月，被告人石亚娜在深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司（注册地址：天津市和平区；办公地址：天津市和平区）担任业务员期间，采用发放传单、口口相传等方式宣传该公司承兑汇票业务及投资理财产品，并面向社会公众，以高息为诱，通过与集资参与人签订《投资合作协议》的方式，向二十名集资参与人吸揽资金人民币500余万元。经集资参与人报案，公安机关于2018年12月17日将被告人石亚娜电话传唤到案。案发后，被告人石亚娜退缴违法所得人民币50万元。公诉机关为支持指控，当庭宣读、出示了相关证据，公诉机关认为，被告人石亚娜违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人石亚娜在共同犯罪中系从犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，提请法院依法判处。被告人石亚娜对起诉书指控的事实及定性均无异议，自愿认罪认罚。辩护人对起诉书指控的定性无异议，就量刑提出：1、被告人石亚娜主观恶性较轻，起次要辅助作用，系从犯；2、被告人具有自首情节；3、被告人主要集资对象是亲属、朋友，并且得到了部分集资参与人的谅解；4、被告人主动退赃退赔。综上，建议对被告人石亚娜从轻处罚，适用缓刑。辩护人提交如下证据材料：1、谅解书9份，用以证明除石亚娜父母外，还有9名集资参与人对被告人表示谅解；2、离婚协议书，用以证明被告人石亚娜于2014年7月离婚，现独自抚养未成年子女；3、诊断证明书、住院病历等，用以证明被告人父母身体状况。经审理查明，2014年5月至2018年6月，被告人石亚娜在深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司（注册地址：天津市和平区；办公地址：天津市和平区）担任业务员期间，采用发放传单、口口相传等方式宣传该公司承兑汇票业务及投资理财产品，并面向社会公众，以高息为诱，通过与集资参与人签订《投资合作协议》的方式，向二十名集资参与人吸揽资金人民币500余万元。经集资参与人报案，公安机关于2018年12月17日将被告人石亚娜电话传唤到案。案发后，被告人石亚娜退缴违法所得人民币50万元。本案审理期间，被告人石亚娜再次退赔集资参与人损失及预缴罚金共计人民币22万元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1.案件来源、到案经过证明：经集资参与人报案，公安机关于2018年12月17日将被告人石亚娜抓获。2.户籍证明材料、CCIC查询记录、电话查询记录证明：被告人主体身份情况。被告人石亚娜无违法犯罪记录，不是上网列逃人员。3.证人牛某、谷某、尹某、黄某的证言证明：深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司的组织架构，吸揽资金的模式。公司有3个大团经理尹某、陈洪浩、陈虹烨，尹某下面有小团经理黄某，黄某手下有业务员石亚娜。4.银行账户交易明细证明被告人违法所得为63万余元。5.集资参与人的陈述以及提交书证材料证明：被告人石亚娜向20名集资参与人吸揽资金人民币500余万元。6.工商登记材料证明：共同金融公司的基本情况，不具有向社会公众吸揽资金的资质。7.扣押决定书、扣押清单、缴款凭证证明：案发后，被告人石亚娜退缴人民币50万元。在本案审判期间，被告人石亚娜再次退赔及预缴罚金共计人民币22万元。8.辨认笔录证明：被告人石亚娜辨认出尹某、贾洁、储洪昊。9.被告人石亚娜的供述：其2014年5月份左右进入共同公司后在第一营销中心做业务员，直到2018年7月公司出事，我一直是业务员。当业务员就是招揽客户到公司投资。开始发过传单，后来公司不让发传单了，我联系自己家的亲朋，宣传公司业务范围，后来有亲朋会介绍别人来公司找我，到公司投资。招揽来的客户确定在公司投资后，会带客户到财务部门，与客户签订投资合同，投资人将投资款交到财务部，之后会给客户一份投资合同，收款确认书加盖我公司公章，如果是刷卡投资，还有POS小票，会让客户预留账户给财务，投资到期后将利息和本金打进账户内。本院认为，被告人石亚娜违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人石亚娜与其他涉案人员构成共同犯罪，被告人石亚娜在共同犯罪中层级较低，属于次要、辅助地位，系从犯，依法应减轻处罚。被告人具有自首情节，自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。被告人能退缴违法所得并退赔集资参与人部分损失，可酌情从轻处罚并适用缓刑。辩护人的相关辩护意见予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人石亚娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。缓刑考验期内依法实行社区矫正。罚金已预缴。）二、被告人石亚娜退赔人民币700000元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任 飞人民陪审员  姜生会人民陪审员  刘 慧二〇二〇年六月二十九日书 记 员  刘 荧附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。