山东省郓城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1725刑初84号公诉机关郓城县人民检察院。被告人申庆兰，男，1966年4月9日出生于山东省郓城县，汉族，初中文化，农民，郓城县丰盈企业管理咨询有限公司业务员，住郓城县开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月12日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕。现羁押于郓城县看守所。辩护人陈亮，广西文威律师事务所律师。郓城县人民检察院以郓检二部刑诉[2020]18号起诉书指控被告人申庆兰犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年3月23日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。郓城县人民检察院指派检察员佀同方，书记员秦宇宁出庭支持公诉，被告人申庆兰及其辩护人陈亮到庭参加诉讼。现已审理终结。郓城县人民检察院指控，2016年4月份，郓城县丰盈企业管理咨询有限公司在未取得吸收存款的金融资质下，向社会公众进行公开宣传存款业务，并承诺在一定期限内还本付息。2016年5月，被告人申庆兰成为该公司的业务员，从公司获得工资和奖金提成。被告人申庆兰利用群众对其担任郓城县农村商业银行协理员身份的信任，未将张某1、张某2、申某1等96人的存款共计人民币5815650元存到所在银行，通过郓城县丰盈企业管理咨询有限公司以个人的名义投资到北京创普惠资产管理股份有限公司或者格子理财。2019年5月该公司资金链断裂后，申庆兰为隐瞒该事实，继续利用群众信任吸收存款，将村民让其代为存到银行的存款用于支付给到期取款的村民。上述存款本息绝大部分均未偿还。2019年11月12日，被告人申庆兰主动到郓城县公安局园区派出所投案，并如实供述了自己的犯罪事实。针对指控的事实，公诉机关当庭出示了户籍证明、存款凭证、股权投资证书等相关书证，证人李某1、张某1、张某2、申某1等人的证言，被告人申庆兰的供述及辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人申庆兰违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，特提起公诉，请依法判处。被告人申庆兰签署了认罪认罚具结书，可依法从宽处罚。被告人申庆兰对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，对公诉机关提交的指控证据无异议。被告人申庆兰的辩护人对被告人申庆兰构成非法吸收公众存款罪无异议，提出以下辩护意见：本案系单位犯罪，申庆兰其实也是本案受害者之一。申庆兰没有将吸收所得的相关款项没有用于个人挥霍，其主观恶性小，相反，当得知北京财通公司的资金链断裂难以兑现存款时，申庆兰不仅积极向北京财通公司的相关负责人追讨，而且还尽其所能为相关村民兑现存款，积极减少村民的经济损失。经审理查明，郓城县丰盈企业管理咨询有限公司（以下简称丰盈公司）是以自然人投资或控股，于2016年4月登记成立的有限责任公司，核准的经营范围为商务信息咨询、企业管理咨询、会议服务等。该公司在未经许可经营金融业务的情况下，向社会公众公开宣传购买公司的理财产品和股权投资，获利高于银行利息，能按时还本付息，并发展个别村庄的信用社代办员为公司的业务员，许以一定的工资和奖励提成，吸收群众存款，购买公司产品。被告人申庆兰系申厂村的代办员，被丰盈公司吸收为业务员后，在代办本村群众存款业务时，未将张某1、张某2、申某1等96人的存款共计人民币5815650元存入银行，连同其所得的工资、奖励等，通过丰盈公司以其个人的名义投资入股到北京创普惠资产管理股份有限公司446万元和北京市财通投资股份有限公司格子理财平台207万、欧标股权融资8万元，向存款群众出具年利率为2.03%至4.5%不等的丰盈金融定期存单。2019年5月，以上公司的资金链断裂，不能兑付存款。被告人申庆兰隐瞒事实，以新吸收的群众存款支付给取钱的村民。2019年6月，财通科技集团股份有限公司股东会决议为关联公司北京财通创投股份有限公司的格子理财平台产生的债务偿还本金，为关联公司北京创普惠资产管理股份有限公司的股权投资赎回股权本金。被告人申庆兰与财通科技集团股份有限公司董事长赵某签订延期还款协议，由财通科技集团股份有限公司及董事长赵某共同归还申庆兰本息计9939720元，自2019年10月起两年内逐月归还，现未予履行。2019年11月12日，被告人申庆兰主动到郓城县公安局园区派出所投案，并如实供述了自己的犯罪事实。以上事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实。（一）书证1.被告人申庆兰的户籍证明，证明被告人申庆兰犯罪时已达到完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。2.原郓城县农村信用合作社丁庙信用社与申厂社区签订的金融协理服务合作协议、申厂社区与村民申庆兰签订的支农协理员服务协议、解除农村金融服务代理协议，证明申庆兰于2013年6月受聘担任农村金融服务协理员，事发后退出农村金融服务组织。3.郓城县丰盈企业管理咨询有限公司营业执照，证明该公司为自然人投资或控股的有限责任公司，住所郓城县东门街南段11号，于2016年4月注册登记，经营范围为商务信息咨询、企业管理咨询、会议服务等。4.丰盈金融定期存单、个人业务存款凭条共计332份，证明申庆兰向本村96位群众（附名单）吸收存款共计5815650元，出具加盖郓城县丰盈理财公司专用印章的丰盈金融定期存单或农商行从此个人业务存款凭条。5.申庆兰于2018年1月29日至2018年10月18日入股北京创普惠资产管理股份有限公司的货币出资单据及股权投资证书各32份，出资入股累计446万元。6.申庆兰自2016年5月份至2019年5月份收取郓城县丰盈理财公司给予的工资、奖励共计61.517758万元的明细表。7.财通科技集团股份有限公司股东会决议书、延期还款协议书，证明财通科技集团股份有限公司决议为关联公司北京财通创投股份有限公司的格子理财平台产生的债务偿还本金，为关联公司北京创普惠资产管理股份有限公司的股权投资赎回股权本金。由财通科技集团股份有限公司及董事长赵某共同归还申庆兰9939720元。8.郓城县公安局园区派出所出具的《抓获经过》、《前科查询》，证明被告人申庆兰于2019年11月12日主动到郓城县公安局园区派出所投案，并如实供述非法吸收公众存款的事实。郓城县丰盈企业管理咨询有限公司负责人李某1因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年10月25日被郓城县公安局立案侦查。（二）证人证言⒈证人李某1证言，证明财通科技集团股份有限公司在北京成立了北京创普惠资产管理有限公司和欧标电子商务有限公司等。格子理财、股份认购和融资是由北京总部推出的。郓城县丰盈企业管理咨询有限公司是财通科技集团有限公司的子公司，其于2016年4月担任郓城公司的负责人，并介绍其岳母加入该公司，登记的公司经营项目上没有吸收存款的业务。公司外勤人员有六七十人负责宣传，公司自运营以来在郓城发动多人购买总部的理财产品，吸收资金入股，现在这些资金无法偿还给客户。⒉证人张某1证言，证明其于2019年让信用社代办员申庆兰代办存款35000元，申庆兰为其开具了存款凭条，后在其不知情的情况下，申庆兰将该笔存款存到丰盈金融，并给其一份“丰盈金融定期存单”，现不能兑付。3.证人张某2证言，证明其于2019年2月份至7月份，分6次让信用社代办员申庆兰代办存款15万元，申庆兰为其开具了手写存款凭条，后在其不知情的情况下，申庆兰将款存到丰盈金融，并给其六份“丰盈金融定期存单”。4.证人申某2、李某2、张某3、徐某、刘某等证言，证明上述证人让信用社代办员申庆兰代办存款，申庆兰为存款人开具了手写存款凭条，后在存款人不知情的情况下，申庆兰将存款存到丰盈金融，并给存款人“丰盈金融定期存单”。（三）被告人供述和辩解被告人申庆兰供述，其投案后供认其为农村信用社的代办员，负责申厂村的揽储业务。2016年5月份,丰盈理财总经理找其商谈拉存款业务，许以按月给付工资和提成，为此，在村民让其代办存款时，其宣传丰盈理财的存单利息高，在村民知情或不知情的情况下将款存入到丰盈理财。其吸收的存款、本人的工资提成等，均以个人名义投资到格子理财和北京创普惠公司。2019年6月始，公司总部资金链断裂，无法兑付，其将新吸收的存款，支付给取钱的村民。上述事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人申庆兰违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人申庆兰系自首，自愿认罪，接受处罚，可依法从轻处罚。郓城县丰盈企业管理咨询有限公司设立后，主要实施非法吸收公众存款的行为，本案不属单位犯罪，辩护人的该项意见不能成立。其他酌情从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人申庆兰将非法吸收的公众存款用于投资入股，其投资入股的财产权益应依法追缴，并返还集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人申庆兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金八万五千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月12日起至2023年11月11日止。罚金于判决书发生法律效力后十日内缴纳。）二、追缴被告人申庆兰在北京创普惠资产管理股份有限公司、北京财通创投股份有限公司、财通科技集团股份有限公司、赵健发处的9939720元的财产权益，按存款本金分别返还给96名及其他集资参与人（详见明细表）；追缴不足部分，责令被告人申庆兰予以退赔，追缴多余部分，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗福彪审 判 员  赵桂峰人民陪审员  张纯玺二〇二〇年六月二十三日书 记 员  杨 凯书 记 员  李文静申庆兰非法吸收公众存款案集资参与人名单姓名存款金额单位：元姓名存款金额单位：元张翠玲35000张秀菊127000张桂芝15000申振早43000申振怀100000郭新海27300申庆彬93000徐先绍74000王桂芹40000闫翠兰22000***151000李正云10000张凤明220000郭恩连90000张翠花50000李保明60000徐先修7000徐龙其60000刘甲胜124000张海英41000张凤玲30000郭福彪50000申玉得56000王凤香125000申文欣130000刘金良7000徐复明40600申振军75500高秀环30000申振祥25000刘风玉37000申振彦20000申庆先12000赵秀菊16000张春英45200侯保全103000刘仝起28000郭恩珍175606王秀娇119000周杰227000申振华120000申振国23000徐先民22000刁爱蒸50000侯凤华110059申庆吉74500李代启38500李作捷120000袁凤莲60000王新全15000曹彦兵50000刘君臣60000王翠华7500申保贤10000张艺兰30000袁秀迎10000唐秋玲38000徐龙轩124000申振杰14900申振川58000申振仓40000黄彦灵2000申文光40600申庆国50000侯爱丽18000申振明42600王雪存41000刘海彦196000李作太12000申文化1000杨风芹37000董艳雨4000张秀东20000刁素真125300朱鑫9000刘金民183300李雪云3000郭来臣210000刘仝信15000李秀云63000孙如兰8000徐龙超50000徐心爱41000申庆国10000郭永灵12000申庆焕106000樊爱美10000申振海60000李秀春104500申汉成4000郭红梅15000刘金成27000徐凤霞91000张秀英27685申瑞霞10000樊秀芳30000