浙江省余姚市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0281刑初345号 公诉机关浙江省余姚市人民检察院。 被告人李某甲，男，1981年11月21日出生于浙江省余姚市，汉族，初中文化，无业，住余姚市。因犯交通肇事罪于2014年5月6日被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月30日被余姚市公安局刑事拘留，同年11月6日被依法逮捕。现羁押于余姚市看守所。 辩护人宋向红，浙江舜联律师事务所律师。 被告人魏某甲，男，1974年6月30日出生于浙江省余姚市，汉族，初中文化，无业，住余姚市。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月30日被余姚市公安局刑事拘留，同年11月6日被依法逮捕。现羁押于余姚市看守所。 辩护人李莎莎，浙江四德律师事务所律师。 被告人陈某甲，男，1986年6月2日出生于安徽省涡阳县，汉族，初中文化，农民，住涡阳县。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月30日被余姚市公安局刑事拘留，同年11月6日被依法逮捕。现羁押于余姚市看守所。 辩护人宓炯娥，浙江梦麟律师事务所律师。 被告人黄某甲，女，1979年1月23日出生于黑龙江省大兴安岭地区，汉族，初中文化，职工，住浙江省余姚市。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月30日被余姚市公安局刑事拘留，同年11月6日被依法逮捕。现羁押于余姚市看守所。 辩护人丁艳，浙江民邦律师事务所律师，由余姚市法律援助中心指派。 被告人钱某甲（曾用名钱利杰），男，1994年8月11日出生于浙江省余姚市，汉族，初中文化，农民，住余姚市。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月30日被余姚市公安局刑事拘留，同年11月5日依法变更为取保候审。 辩护人严容，浙江四德律师事务所律师，由余姚市法律援助中心指派。 余姚市人民检察院以余检三部刑诉（2020）48号起诉书指控被告人李某甲、魏某甲、陈某甲、黄某甲、钱某甲犯诈骗罪，于2020年5月6日向本院提起公诉，并建议对被告人李某甲、魏某甲判处有期徒刑一年，并处罚金一万元，对被告人陈某甲判处有期徒刑十一个月，并处罚金八千元、对被告人黄某甲判处有期徒刑十个月，并处罚金八千元、对被告人钱某甲判处有期徒刑七个月，可适用缓刑，并处罚金四千元，后余姚市人民检察院于2020年6月8日以余检三部刑变诉（2020）11号变更起诉决定书对本案变更起诉，并建议对对被告人李某甲、魏某甲判处有期徒刑十一个月，并处罚金九千元，对被告人黄某甲判处有期徒刑九个月，并处罚金六千元，后因本案事实发生变化，余姚市人民检察院于2020年6月23日以余检三部量建调（2020）24号量刑建议调整书建议对被告人陈某甲判处有期徒刑十个月，并处罚金八千元。本院于同日立案，期间，因突发新型冠状病毒肺炎疫情，致使案件无法继续审理，本院遂于2020年5月8日依法裁定本案中止审理，后中止审理的原因消失，本院遂于2020年6月19日裁定本案恢复审理，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。余姚市人民检察院检察员周荣飞、被告人李某甲、魏某甲、陈某甲、黄某甲、钱某甲及辩护人宋向红、李莎莎、宓炯娥、丁艳、严容到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2016年12月至2018年4月，被告人李某甲、魏某甲在经营“德申金融”期间，伙同被告人陈某甲、黄某甲、钱某甲等人，假借民间借贷之名，以收取“砍头息、家访费、押金、介绍费”等名义的费用为由扣减借款金额，并诱使被害人出具虚增借款金额的借条，在被害人逾期未还款后，通过上门、喷油漆、砸玻璃窗及虚假诉讼等手段向被害人或其家属催讨虚高债务，骗得叶某、傅某1等7名被害人总计22040元（人民币，下同），诈骗未遂32055元。具体如下： 1.2016年12月3日至同月26日期间，被告人李某甲、魏某甲向被害人叶某出借总计11000元，以收取家访费、押金、砍头息等名义实际给付借款总计9220元，并诱使被害人叶某签订总计13000元的虚假借条，债务逾期后，被告人黄某甲通过虚假诉讼的手段催讨虚高债务，因被害人叶某仅还款2800元，被告人李某甲、魏某甲、黄某甲诈骗未遂3780元。 2.2017年2月24日，被告人李某甲、魏某甲向被告人钱某甲介绍的被害人傅某1出借10000元，被告人陈某甲负责“家访”，以收取介绍费、家访费、押金、砍头息等名义实际给付借款8150元，并诱使被害人傅某1签订20000元的虚假借条。同月26日，被告人李某甲、魏某甲又介绍被害人傅某1前往“垃圾老王”（另案处理）处借款5000元，以收取家访费、押金、砍头息等名义实际给付借款4225元，并诱使被害人傅某1签订10000元的虚假借条，债务逾期后，被告人陈某甲及王某等人通过上门催讨、喷油漆、砸玻璃窗等手段，被告人黄某甲通过虚假诉讼的手段向被害人傅某1及其家属催讨虚高债务，使得被害人傅某1还款25000元。其中，被告人李某甲、魏某甲、陈某甲、黄某甲总计骗得被害人傅某112625元，诈骗未遂5000元；被告人钱某甲骗得被害人傅某16850元，诈骗未遂5000元。 3.同年3月初的一天，被告人李某甲向被害人褚某出借20000元，以收取砍头息的名义实际给付借款17000元，并诱使被害人褚某签订25000元的虚假借条，债务逾期后，被告人李某甲通过上门催讨的手段催讨虚高债务，使得被害人褚某还款19000元，骗得被害人褚某2000元，诈骗未遂6000元。 4.2017年3月初的一天，被告人李某甲、魏某甲向被告人钱某甲介绍的被害人诸某出借5000元，被告人陈某甲负责“家访”，以收取介绍费、家访费、押金、砍头息等名义实际给付借款3925元，并诱使被害人诸某签订10000元的虚假借条。同月14日，被告人李某甲、魏某甲再次向被害人诸某出借3000元，以收取家访费、押金、砍头息等名义实际给付借款2455元，并诱使被害人诸某签订6000元的虚假借条。债务逾期后，被告人李某甲、魏某甲、陈某甲及王某等人通过上门催讨、砸玻璃窗等手段向被害人诸某及其家属催讨虚高债务，使得被害人诸某还款11000元。其中，被告人李某甲、魏某甲、陈某甲骗得被害人诸某4620元，诈骗未遂5000元；被告人钱某甲骗得被害人诸某1075元，诈骗未遂5000元。 5.同月14日，被告人李某甲、魏某甲向被害人戚某出借3000元，被告人陈某甲负责“家访”，以收取家访费、押金、砍头息等名义实际给付借款2455元，并诱使被害人戚某签订6000元的虚假借条。债务逾期后，被告人李某甲、魏某甲、陈某甲及王某等人通过上门催讨的手段，被告人黄某甲通过虚假诉讼的手段催讨虚高债务，使得被害人诸某替被害人戚某还款4500元。被告人李某甲、魏某甲、陈某甲、黄某甲骗得被害人诸某替被害人戚某的还款2045元，诈骗未遂1500元。 6.同年3月中旬的一天，被告人李某甲、魏某甲向被害人张某出借5000元，以收取家访费、押金、砍头息等名义实际给付借款4250元，并诱使被害人张某签订10000元的虚假借条。债务逾期后，被告人李某甲、魏某甲、陈某甲等人通过上门催讨的手段催讨虚高债务，使得被害人张某还款5000元。被告人李某甲、魏某甲、陈某甲骗得被害人张某750元，诈骗未遂5000元。 7.同年3月19日，被告人李某甲、魏某甲向被害人方某出借5000元，以收取家访费、押金、砍头息等名义实际给付借款4225元，并诱使被害人方某签订10000元的虚假借条，由被害人张某及徐光辉担保。债务逾期后，被告人黄某甲通过虚假诉讼的手段催讨虚高债务，因被害人张某仅替方某还款2300元，被告人李某甲、魏某甲、黄某甲诈骗未遂5775元。 2019年9月30日，被告人李某甲、魏某甲、陈某甲、黄某甲、钱某甲分别被本市民警抓获。2020年1月21日，被告人李某甲家属替其向被害人褚某、傅某1、诸某、戚某退赔违法所得并取得四被害人的谅解。案发后，被告人陈某甲已赔偿被害人诸某、戚某、张某的损失并取得相关被害人的谅解。 上述事实，被告人李某甲、魏某甲、陈某甲、黄某甲、钱某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有书证起诉状、民事判决书、借条、收条、接处警综合单、谅解书、扣押决定书、扣押清单、人口信息、抓获经过、刑事判决书，证人王某、傅某2证言，被害人叶某、傅某1、褚某、诸某、戚某、张某陈述，搜查证及搜查笔录、辨认笔录及照片说明、电子勘验工作记录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李某甲、魏某甲、陈某甲、黄某甲、钱某甲以非法占有为目的，结伙假借民间借贷之名，通过虚增借贷金额的方式形成虚假债权债务，并借助诉讼或者其他手段骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李某甲、魏某甲、陈某甲、黄某甲、钱某甲归案后均能如实供述自己的罪行，又在庭审中自愿认罪，依法均可以从轻处罚。被告人李某甲、陈某甲取得了部分被害人的谅解，酌情均予以从轻处罚。五被告人自愿认罪认罚，依法均予以从宽处罚。鉴于被告人钱某甲的犯罪情节及悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可宣告缓刑。庭审中，相关辩护人就上述理由提出对相关被告人从轻处罚，被告人钱某甲的辩护人提出对被告人钱某甲从轻处罚并适用缓刑的意见，本院均予以采纳，但辩护人提出被告人钱某甲系从犯的意见，与本院查明的事实及相关法律规定不符，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，根据五被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人李某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金九千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月30日起至2020年8月29日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。 二、被告人魏某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金八千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月30日起至2020年8月29日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。 三、被告人陈某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金八千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月30日起至2020年7月29日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。 四、被告人黄某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金六千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月30日起至2020年6月29日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。 五、被告人钱某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金四千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 六、被告人李某甲、魏某甲共同用于“套路贷”的本金人民币二万三千五百零五元、被告人李某甲用于“套路贷”的本金人民币一万七千元及在被害人叶某处的“套路贷”本金人民币六千四百二十元、在被害人方某处的“套路贷”本金人民币一千九百二十五元，均予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 诸张琳 二〇二〇年六月二十四日 代书记员 俞 红