新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市头屯河区人民法院   民 事 判 决 书   （2020）新0106民初62号   原告:陈文川，男，1957年6月19日出生，汉族，福建省莆田川盛轮胎有限公司董事长，住福建省仙游县。   委托诉讼代理人：陈志强，男，1977年6月23日出生，汉族，福建省莆田川盛轮胎有限公司经理，住福建省仙游县。   委托诉讼代理人：李风，上海市锦天城（乌鲁木齐）律师事务所律师。   被告：新疆华泰百利商贸有限公司，住所地新疆乌鲁木齐经济技术开发区乌昌路68号5层515室。   法定代表人：叶捍东，该公司执行董事。   委托诉讼代理人：王凯，广东商达律师事务所律师。   委托诉讼代理人：李新胜，男，新疆庆安建设工程有限公司法务。   被告：叶捍东，男，1959年3月3日出生，汉族，新疆华泰百利商贸有限公司执行董事。   委托诉讼代理人：王凯，广东商达律师事务所律师。   委托诉讼代理人：李新胜，男，新疆庆安建设工程有限公司法务。   被告：詹克志，男，1959年9月4日出生，汉族，新疆庆安建设工程有限公司执行董事。   委托诉讼代理人：王凯，广东商达律师事务所律师。   委托诉讼代理人：李新胜，男，新疆庆安建设工程有限公司法务。   原告陈文川与被告新疆华泰百利商贸有限公司（以下简称华泰百利公司）、叶捍东、詹克志民间借贷纠纷一案，本院于2020年1月6日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告陈文川的委托诉讼代理人陈志强、李风，被告华泰百利公司、叶捍东、詹克志的共同委托诉讼代理人王凯到庭参加诉讼。本案现已审理终结。   原告陈文川向本院提出诉讼请求：1.判令被告新疆华泰百利商贸有限公司偿还借款本金1,425,584元及利息31,647,960元(利息自2018年9月21日起算至被告实际履行之日止，暂计至2019年8月20日，利率按照月利率2%计算)，合计174,206,360元；2被告叶捍东对上述债务承担连带清偿责任，被告詹克志承担连带保证责任；3.判令被告承担本案诉讼费、保全费。原告当庭增加诉讼请求判令被告承担本案保全费5,000元，诉讼财产保险费3,485元。事实与理由：2018年6月1日，被告华泰百利公司向原告借款3,000,000元，双方签订一份《资金借款协议》，约定利息以借款本金为基数，自2018年6月1日起按月利率3%计算，借期为2018年6月1日至2019年5月31日，被告詹克志为担保人。2018年6月17日，被告华泰百利公司又向原告借款2,000,000元并签订《资金借款协议》，约定利息以借款本金为基数，自2018年6月17日起按月利率3%计算，借款期限为2018年6月17日至2018年7月16日，被告詹克志为担保人。后被告华泰百利公司于2018年7月归还了90,000元，于2018年9月21日归还了的4,000,000元，尚欠付原告本金1,425,584元、利息31,647,960元，原告多次索款无果，故诉至法院。   被告华泰百利公司、叶捍东、詹克志共同辩称，虽然本案案由为民间借贷纠纷，但实际基础法律关系是建设工程分包合同纠纷，涉案19份《借款协议》正是原、被告签订的《土方工程专业分包协议》项下的资金往来活动，其中借款性质涉及16份《借款协议》，本金为21,448,500元，垫款性质涉及3份《借款协议》，本金为6,197,471.84元。案外人新疆庆安建设工程有限公司、被告华泰公司均是被告詹克志实际控制下的企业，被告叶捍东是被告詹克志的一致行动人。原告陈文川系陈志强之父，二人持有案外人新疆盛德兴建设工程有限公司的100%股权。陈文川、陈志强、新疆盛德兴建设工程有限公司共同构成民间借贷范畴内的“同一或关联原告”。原告涉及利用其控股公司资金进行放贷，案涉合同应属无效，被告华泰百利公司仅具有返还义务，现因与双方涉及的《土方工程专业分包协议》项下的债务抵消后，被告对原告不负返还义务。故原告要求被告华泰百利公司付款没有依据，据此原告要求被告叶捍东、詹克志承担责任亦无法律依据，请求法院驳回原告全部诉讼请求。   经审理查明，2018年6月1日、原告陈文川（甲方）与被告华泰百利公司（乙方）签订一份《资金借款协议》，被告华泰百利公司从原告处借款3,000,000元用于流动资金周转，约定利息以借款本金为基数，从2018年6月1日起按月3%计算；利息按月支付；借款期限为借款日2018年6月1日至2019年5月31日；还款方式为乙方在2019年5月31日前通过银行转账的形式转入甲方指定账户；借款方式为银行转账，被告指定收款人为吴纲，担保人为詹克志。2018年6月1日，原告通过户名为谢聪祥的中国建设银行账户向被告指定收款人吴纲账户转账1,600,000元、通过户名为陈志的中国建设银行账户向被告指定收款人吴纲账户转账1,400,000元，合计3,000,000元。当日，被告华泰百利公司出纳吴纲向原告出具一张金额为3,000,000元的《收据》。原告陈文川授权陈志强作为委托代理人，代表其与被告被告华泰百利公司签署《资金借款协议》，并承诺由此产生的法律责任由原告陈文川承担。2018年6月17日，原告陈文川（甲方）与被告华泰百利公司（乙方）签订一份《资金借款协议》，被告华泰百利公司从原告处借款2,000,000元用于流动资金周转，约定利息以借款本金为基数，从2018年6月17日起按月3%计算；利息按月支付；借款期限为借款日2018年6月17日至2019年7月16日；还款方式为乙方在2019年7月16日前通过银行转账的形式转入甲方指定账户，借款方式为银行转账，被告指定收款人为吴纲，担保人为詹克志。2018年6月17日，原告通过户名为谢聪祥的中国农业银行账户向被告华泰百利公司指定收款人吴纲账户转账950,000元、通过户名为谢聪祥的中国建设银行账户向被告华泰百利公司指定收款人吴纲转账260,000元、通过户名为陈志的中国邮政储蓄银行账户向被告华泰百利公司指定收款人吴纲账户转账790,000元，合计2,000,000元。当日，被告华泰百利公司出纳吴纲向原告出具一张金额为2,000,000元的《收据》。被告华泰百利公司分别于2018年7月23日、2018年9月21日向原告归还利息款90,000元、还款4,000,000元。案件审理期间，原告申请对三被告财产进行保全，产生保全申请费5,000元。   上述事实有原告提交的《资金借款协议》2份、《授权委托书》、《收据》2张、《应付利息确认表》、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国建设银行银行卡客户交易明细清单3张、中国邮政储蓄绿卡对账单、上海浦东发展银行乌鲁木齐分行收款明细2张，中国工商银行往来户历史明细清单2张，当事人的陈述及本院庭审笔录存卷为证。   本院认为，原告与被告华泰百利公司在平等自愿、协商一致的基础上签订的二份《资金借款协议》，系双方真实意思表示，合法有效。关于原告要求被告华泰百利公司支付借款本金1,425,584元的诉讼请求，三被告共同辩称，本案涉及的原告与被告华泰百利公司之间的资金往来实际是案外人新疆庆安建设工程有限公司与案外人新疆盛德兴建设工程有限公司之间签订的《土方工程专业分包协议》涉及的资金往来。原告涉及利用其控股公司资金进行放贷，案涉合同应属无效，三被告仅具有返还义务，与《土方工程专业分包协议》项下的原告应付债务抵消后，三被告对原告不负返还义务。本院认为，本案案涉的《资金借款协议》与被告举证的《土方工程专业分包协议》的合同签订主体不同，法律关系不同且被告亦认可当事人并未达成债务抵消的合意。被告主张原告为职业放贷人，需证明其向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，且需证明其出借行为具有反复性、经常性，出借款项具有营业性。原告出示的《应付利息确认表》，显示出原告在2018年至2019年期间与被告华泰百利公司及案外人新疆庆安建设工程有限公司有多笔借贷关系，但不能认定原告向社会不特定对象提供了资金，故不能认定原告为职业放贷人，本院对三被告的共同抗辩意见不予采信。原告主张被告华泰百利公司支付借款本金1,425,584元，本案中，被告华泰百利公司分别于2018年9月21日向原告汇款4,000,000元，备注还款，于2018年7月23日向原告汇款90,000元，备注利息款。本院认为，被告偿还借款4,000,000元，支付利息90,000元。被告还款性质备注清晰明确且与原告举证的《应付利息确认表》已付利息90,000元能够相互印证。故被告华泰百利公司应偿还原告借款本金为1,000,000元（5,000,000元-4,000,000元）。关于原告要求被告华泰百利公司支付利息316,479.60元的诉讼请求，原告主张利息自2018年9月21日起算至被告实际履行之日止，暂计至2019年8月20日,利率按照月利率2%计算。本院认为，利息应当以借款1,000,000元为基数计算，利息应为240,000元（计算公式：1,000,000元×2%×12个月自2018年9月21日至2019年8月20日）；原告主张2019年8月21日至被告实际给付之日期间的利息以此标准计算。关于原告要求被告詹克志对被告华泰百利公司上述债务承担连带保证责任的诉讼请求，本院认为，被告詹克志在二份《资金借款协议》担保人处均签字确认。当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，按照连带责任保证承担保证责任，故原告该项请求合法有据，本院予以支持；关于原告要求被告叶捍东对被告华泰百利公司承担连带清偿责任，原告主张应被告叶捍东系被告华泰百利公司股东，认缴出资为37,000,000元，但未履行出资义务，存在公司与股东人格混同的情况。本院认为，被告华泰百利公司通过公司账户曾向原告偿还了4,090,000元，说明华泰百利公司账户与被告叶捍东账户是相互独立的，故原告该项请求本院不予支持。关于原告要求被告华泰百利公司支付保全费5,000元的请求，合法有据，本院予以支持；关于原告要求被告华泰百利公司支付诉讼财产保险费3,485元的诉讼请求，于法无据，本院不予支持。   依照《中华人民共和国担保法》第十九条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第二十九条第一款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释（二）》第二十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条、第九十一条第（一）项之规定，判决如下：   一、被告新疆华泰百利商贸有限公司偿还原告陈文川借款本金1,000,000元；   二、被告新疆华泰百利商贸有限公司支付原告陈文川借款利息240,000元（计算公式：1,000,000元×2%×12个月自2018年9月21日至2019年8月20日），2019年8月21日至被告新疆华泰百利商贸有限公司实际给付之日期间的利息以此标准计算；   三、被告詹克志对被告新疆华泰百利商贸有限公司上述债务承担连带保证责任；   四、被告新疆华泰百利商贸有限公司支付原告陈文川保全申请费5,000元；   五、驳回原告陈文川要求被告叶捍东对被告新疆华泰百利商贸有限公司上述债务承担连带清偿责任的诉讼请求；   六、驳回原告陈文川要求被告新疆华泰百利商贸有限公司支付诉讼财产保险费3,485元的诉讼请求。   上述被告新疆华泰百利商贸有限公司给付款项共计1,245,000元，必须于本判决生效十日内付清。如未按本判决指定的期间履行金钱给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。   本案诉讼标的1,750,548.60元，给付标的1,245,000元，占诉讼标的的71.12%，案件受理费减半收取10,277.47元（原告已预交），由被告新疆华泰百利商贸有限公司负担7,309.34元，由原告陈文川负担2,968.13元。   如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或代表人的人数提出副本，上诉于新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院。   审  判  员   张   磊   二 〇 二 〇 年 六 月 五 日   书  记  员   依帕尔古力