湖南省湘潭县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0321刑初133号公诉机关湖南省湘潭县人民检察院。被告人王运华，男，1977年1月30日出生，湖南省湘潭县人，汉族，初中文化，经商，户籍地湖南省湘潭县，现住湘潭县。2019年7月24日因涉嫌诈骗罪被湘潭县公安局刑事拘留，同年8月1日由该局决定取保候审。2020年5月13日由本院决定取保候审。湖南省湘潭县人民检察院以潭县检公诉刑诉[2020]100号起诉书指控被告人王运华犯诈骗罪，于2020年5月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。湘潭县人民检察院指派检察员文竹出庭支持公诉，被告人王运华到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。湖南省湘潭县人民检察院指控：2014年1月至今，被告人王运华个人开办并经营岳塘区阿X哥摩托车车行（以下简称“阿X哥车行”）。2016年4月24日，王运华与马上消费金融股份有限公司（以下简称“马上消费金融公司”）签订合作协议，约定消费者选定所购商品后向阿X哥车行支付首付款，其余款项由消费者向马上消费金融公司申请消费贷款并由该公司支付给阿X哥车行。2016年9月至2017年3月，王运华伙同马上消费金融公司业务员吴某祥、谭某嘉（均已判刑），中间人刘某（另案处理）等人，在消费者未实际购买摩托车的情况下，虚假签订个人消费贷款合同，获得马上消费金融公司每单业务返点，在马上消费金融公司支付的贷款到账后，将骗取的贷款预留部分款项用于支付前期还贷后，剩余款项由王运华、业务员、中间人、消费者等参与人员按比例分配。被告人王运华经营的阿X哥车行虚构摩托车购买业务15笔，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款共计49749.97元。1.2016年9月1日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构李某购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款3392.21元。2.2016年10月13日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构周某购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款3998.58元。3.2016年10月18日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构贺某2购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款4004.16元。4.2016年10月19日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构凌某购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款3317.4元。5.2016年10月27日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构吴某购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款3688.72元。6.2016年11月14日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构孙某购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款2856.56元。7.2016年11月20日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构郭某购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款3680.99元。8.2016年11月25日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构蒋某购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款2403.44元。9.2016年11月30日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构史某购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款3009.34元。10.2016年12月1日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构贺某1购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款1760.8元。11.2016年12月4日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构胡某购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款3764.4元。12.2016年12月4日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构王某购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款3352.9元。13.2017年2月25日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构谢某购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款3590.89元。14.2017年3月6日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构石某购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款3397.95元。15.2017年3月8日，被告人王运华经营的阿X哥摩托车行虚构欧某购买摩托车的事实，骗得马上消费金融公司个人消费分期金融服务款3531.63元。案发后，被告人王运华退赔马上消费金融公司28000元，获得了谅解。公诉机关认为：被告人王运华伙同他人，以非法占有为目的，利用金融服务公司政策的相关漏洞、虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人王运华系主犯，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定。因被告人王运华具有认罪认罚的量刑情节，故根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议对被告人王运华判处有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提请本院依法判处，并向本院提交了证人李某、周某等人的证言；同案犯吴某祥、谭某嘉、刘某的供述；被告人王运华的供述等证据。被告人王运华对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实及罪名均无异议，并表示认罪认罚。本院庭审查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，同案犯吴某祥退赔了马上消费金融公司损失20000元，同案犯谭某嘉退赔了马上消费金融公司损失24000元，两人的行为均获得马上消费金融公司的谅解。上述事实，被告人王运华在开庭审理过程中均无异议，且有立案决定书；被告人王运华的供述；同案犯吴某祥、谭某嘉、刘某的供述；证人罗某、石某、邹某、马某、郭某、史某、王某、蒋某、贺某1、周某、谢某、胡某、贺某2、欧某、凌某、吴某、孙某、李某的证言；湘潭县公安局扣押决定书、扣押物品、文件清单；湘潭县公安局制作的辨认笔录、辨认照片、涉案人员情况统计表；马上消费金融股份有限公司与王运华经营的岳塘区阿X哥摩托车行签订的合作协议；马上消费金融股份有限公司授权委托书、营业执照副本复印件、合作协议、代扣情况统计表；马上消费金融股份有限公司与被害人签订的个人消费贷款合同；借款人告知书、身份证、照片复印件、收据；还款明细；微信账单详情；深圳市前海雪球科技咨询有限责任公司离职证明、劳动合同书、保密协议；湘潭县公安局天易派出所办案说明；湘潭县公安局调取证据通知书；中国农业银行流水、中国工商银行账户历史明细清单以及中国建设银行个人活期账户交易明细；湘潭市岳塘区彩红摩托车行开户许可证、岳塘区阿X哥摩托车行营业执照；常住人口信息；到案经过说明；本院（2019）湘0321刑初306号刑事判决书；谅解书、收条；视频光盘等证据已经庭审质证、认证，证据确实、充分，足以认定。本院认为：被告人王运华伙同他人以非法占有为目的，利用金融服务公司政策的相关漏洞，虚构事实，隐瞒真相，骗取公私财物，数额较大，其行为已经构成诈骗罪，依法应予惩罚，公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人王运华系主犯，依法应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人王运华到案后如实供述自己的犯罪事实，并表示认罪认罚，依法可以从轻处罚。本案同案犯吴某祥、谭某嘉分别退赔了马上消费金融公司的损失20000元、24000元，被告人王运华退赔了马上消费金融公司的损失28000元，三人的行为均获得了马上消费金融公司的谅解，可以对被告人王运华酌情从轻处罚。本院审理认为，公诉机关对被告人王运华的量刑建议不当，建议公诉机关进行调整，公诉机关对被告人王运华的量刑建议作出调整，建议对被告人王运华判处有期徒刑一年六个月至二年六个月，可适用缓刑，并处罚金，本院予以采纳。根据被告人王运华的犯罪情节和悔罪表现，对其适用缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，确实不致再危害社会，可以对被告人王运华宣告缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款第（五）项、第二款，《最高人民法院、最高人民检察院》第一条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条的规定，判决如下：被告人王运华犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院提出上诉，上诉于湖南省湘潭市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员  赖雅静二〇二〇年六月九日代理书记员  李 辉附本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值3000元至1万元以上、3万元至10万元以上、50万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第一百三十九条被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。追缴、退赔的情况，可以作为量刑情节考虑。