沈阳市沈北新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0113刑初50号公诉机关沈阳市沈北新区人民检察院。被告人高云龙，男，1990年6月18日出生，满族，大专文化，群众，现住沈阳市沈河区（户籍所在地辽宁省义县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月27日被刑事拘留；同年8月2日被执行逮捕。现羁押于沈阳市沈北新区看守所。辩护人喻兰兰，辽宁跃重合律师事务所律师。沈阳市沈北新区人民检察院以沈北新区检公诉刑诉（2020）41号起诉书指控被告人高云龙犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年3月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。沈阳市沈北新区人民检察院检察员于绍国出庭支持公诉，被告人高云龙及其辩护人喻兰兰到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年8月份至2018年3月份期间，被告人以非法占有为目的，假借民间借贷名义，诱使被害人签订虚高借款合同，通过制造虚假的银行流水、恶意垒高借款金额，肆意认定被害人违约等方式骗取被害人财物，在被害人不配合或向被害人索取虚高债务过程中，使用威胁及滋扰、纠缠等手段，迫使被害人履行虚高借款合同，强行索取他人财物，实施诈骗、敲诈勒索等套路贷犯罪行为。被告人高云龙的具体犯罪事实如下：1、2016年8月20日，在沈阳市沈北新区写字间，被告人高云龙伙同梅迪(另案处理)分别与被害人叶某1签定了人民币30000元虚高的借款合同，被害人叶某1实得人民币30000元，后被告人高云龙、梅迪以“滋扰被害人及家属的正常生活”等方式到被害人叶某1家中及叶某1父亲单位索要欠款，被害人叶某1未还借款。2、2017年8月1日，在沈阳市浑南区兴隆奥莱附近一写字间内，被害人方某经介绍与梅迪签定了人民币10000元的虚高借款合同，扣掉高额费用后，实得人民币5000元，后梅迪以被害人方某在别处借钱为由，肆意认定方某违约并强迫其一次性还款，被告人高云龙、肖旭(另案处理)以扣留手机、限制人身自由等方式向被害人方某索取人民币13000元。3、2017年8月15日，在沈阳市浑南区写字间，被害人刘某1为偿还他人欠款被介绍至梅迪处，与梅迪签订了两份人民币12500元虚高的分期借款合同，其中一份为阴阳合同，被告人高云龙到被害人刘某1家进行验点并收取人民币1000元的验点费，被害人刘某1实得人民币20000元，被害人无力偿还欠款，被告人高云龙、梅迪以威胁、恐吓、等手段将刘某1从学校领至梅迪办公室，以语言威胁、恐吓、限制其人身自由等手段强迫被害人借网贷偿还欠款并强迫被害人又签定了一份人民币35000元的借款合同后才让被害人刘某1回学校，后梅迪去被害人家中索要欠款，被害人家属被迫还款人民币50000元。4、2017年8月26日，在沈阳市浑南新区一写字间，被害人刘某2经介绍与梅迪签定了人民币20000元的虚高借款合同，被告人高云龙、肖旭到刘某2家进行验点，被害人实得人民币10000元，被害人分期还款18000元。5、2017年8月27日，在沈阳市浑南区写字间，被告人高云龙与被害人彭某签订了人民币16000元的虚高借款合同，扣掉高额费用后，肖旭出资给被害人彭某银行转账人民币8000元，后高云龙以被害人彭某“回江苏实习为违约”为由，肆意认定其违约，被害人彭某及家属被迫共还款13400元。6、2017年9月11日，在沈阳市浑南区写字间，梅迪与被害人韩某签定了人民币31200元的虚高借款合同，被告人高云龙到韩某家进行验点并收取人民币500元的验点费，扣掉高额费用，由肖旭出资给被害人韩某银行转账人民币13800元，被害人韩某分期还款1350元，后梅迪以韩某“拿钱先还网贷为违约行为”，肆意认定韩某违约，强迫韩某一次性还款，被害人韩某被迫还款人民币30000元。7、2017年9月21日，在沈阳市浑南区兴隆奥莱附近一写字间，梅迪与被害人王某2签定了人民币19000元的虚高借款合同及一份人民币30000元借款申请表，被害人实得人民币16000元，后被告人高云龙、梅迪到被害人家中催收欠款，被害人家属被迫还款人民币20000元。8、2017年11月17日，在沈阳市沈河区写字间内，被害人丁某1为还他人欠款，经介绍与梅迪签定了人民币70000元的虚高借款合同，被告人高云龙到被害人丁某1家进行验点，扣掉高额费用后，被害人实得人民币37000元，后被害人丁某1家属被迫还款人民币62000元。9、2017年12月30日，在沈阳市沈河区光达大厦地下停车场梅迪车内，被害人陈某1经介绍与梅迪签定了人民币40000元的虚高借款合同，被害人实得人民币38000元，后梅迪与被告人高云龙预谋后，梅迪将被害人陈某1骗至高云龙处借款（梅迪出资）、高云龙与被害人陈某1签定了人民币70000元的虚高借款合同，被告人高云龙给被害人银行转账人民币56000元，到账后被害人陈某1偿还梅迪人民币49999.64元，被害人分期还款人民币1000元，后被告人高云龙到被害人家中催收欠款，被害人家属被迫共计偿还高云龙人民币60000元。10、2017年12月28日，被告人高云龙与梅迪预谋后，由梅迪出资以被告人高云龙名义与被害人鞠某1签定了人民币36000元的虚高借款合同，被害人实得人民币19000元，被害人分期还款共计人民币4500元，后被告人高云龙以“老板不同意分期”为由，肆意制造违约并要求被害人鞠某1一次性还款，被害人鞠某1无偿还能力被高云龙介绍至梅迪处再次借款。2018年1月16日，在沈阳市皇姑区，被害人鞠某1为偿还被告人高云龙处欠款，与梅迪签定了人民币51000元的虚高借款合同，梅迪制造虚假流水给被害人银行转账人民币51000元，后扣掉高额费用7650元，被迫偿还高云龙人民币39000元，被害人分期还款人民币8250元，后梅迪以“不准备干这行”为由，要求被害人一次性还款，被害人被迫共计还梅迪人民币46000元。11、2018年2月24日，在沈阳市沈河区写字间，被害人付某1为还他人欠款，被介绍至梅迪处并签定了人民币45000元的虚高借款合同，梅迪给被害人付某1银行转账人民币30000元，后梅迪要求被害人一次性还款，梅迪与被告人高云龙经预谋后，由梅迪出资以高云龙名义与被害人付某1签订虚高借款合同，后梅迪将被害人付某1介绍至高云龙处借款还其欠款，后被告人高云龙与被害人付某1签定了人民币70000元的虚高借款合同，高云龙给被害人银行转账人民币50000元，被害人付某1被迫用此款偿还梅迪人民币48000元，被害人实得人民币2000元，后被告人高云龙到被害人家中催收欠款，被害人家属被迫偿还高云龙人民币55000元。12、2018年2月28日，在沈阳市沈河区写字间，被害人王某1为偿还他人欠款，经介绍与梅迪签定了人民币43000元的虚高借款合同，被害人实得人民币33000元，后被告人高云龙、梅迪到被害人家附近客运站催收欠款，被害人家属被迫还款人民币36000元。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人高云龙以非法占有为目的，假借民间借贷名义，通过虚构事实、隐瞒事实真相的方法，骗取私人财物，犯罪数额巨大；以威胁、滋扰、限制人身自由等软暴力手段向被害人及其亲属讨债，强行索取他人财物，犯罪数额较大；其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人高云龙判决宣告以前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条规定，应当数罪并罚。被告人高云龙部分犯罪系未遂，依据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，可以从轻处罚。被告人高云龙系梅迪等人恶势力犯罪集团的其它成员。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。建议对被告人高云龙敲诈勒索罪判处有期徒刑一年至二年六个月，并处罚金；诈骗罪判处有期徒刑四年六个月至六年六个月，并处罚金。被告人高云龙辩称对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，表示自愿认罪认罚。其辩护人提出以下辩护意见：1、高云龙在犯罪团伙中起次要作用，为从犯，应按其参与的罪行处罚；2、高云龙的实际犯罪所得较少，且愿意积极返赃；3、高云龙部分犯罪未遂，认罪态度较好，认缴罚金，依法可以从轻处罚。经审理查明，2016年8月份至2018年2月份期间，被告人高云龙以非法占有为目的，假借民间借贷名义，诱使被害人签订虚高借款合同，通过制造虚假的银行流水、恶意垒高借款金额，肆意认定被害人违约等方式骗取被害人财物，在被害人不配合或向被害人索取虚高债务过程中，使用威胁及滋扰、纠缠等手段，迫使被害人履行虚高借款合同，强行索取他人财物，实施诈骗、敲诈勒索等“套路贷”恶势力犯罪行为。被告人高云龙实施的具体犯罪事实如下：一、被告人高云龙犯敲诈勒索罪的犯罪事实：1、2016年8月20日，在沈阳市沈北新区写字间，被害人叶某1为偿还他人欠款被介绍到梅迪(另案处理)，与被告人高云龙、梅迪分别签定了各人民币30000元的两份虚高借款合同，被害人叶某1实得人民币30000元，后被告人高云龙、梅迪以“滋扰被害人及家属的正常生活”等方式到被害人叶某1学校、家中及叶某1父亲单位索要欠款，被害人叶某1未还借款。2、2017年8月1日，在沈阳市浑南区兴隆奥莱附近一写字间内，被害人方某经介绍与梅迪签定了人民币10000元的虚高借款合同，扣掉高额费用后，实得人民币5000元，后梅迪以被害人方某在别处借钱为由，肆意认定方某违约并强迫其一次性还款，被告人高云龙、肖旭(另案处理)以扣留手机、限制人身自由等方式向被害人方某索取人民币13000元。3、2017年8月15日，在沈阳市浑南区写字间，被害人刘某1为偿还他人欠款被介绍至梅迪处，与梅迪签订了两份人民币12500元虚高的分期借款合同，其中一份为阴阳合同，被告人高云龙到被害人刘某1家进行验点并收取人民币1000元的验点费，被害人刘某1实得人民币20000元，被害人无力偿还欠款，被告人高云龙、梅迪以威胁、恐吓、等手段将刘某1从学校领至梅迪办公室，以语言威胁、恐吓、限制其人身自由等手段强迫被害人借网贷偿还欠款并强迫被害人又签定了一份人民币35000元的借款合同后才让被害人刘某1回学校，后梅迪去被害人家中索要欠款，被害人家属被迫还款人民币50000元。二、被告人高云龙犯诈骗罪的犯罪事实：1、2017年8月26日，在沈阳市浑南新区一写字间，被害人刘某2经介绍与梅迪签定了人民币20000元的虚高借款合同，被告人高云龙、肖旭到刘某2家进行验点，被害人实得人民币10000元，被害人分期还款18000元。2、2017年8月27日，在沈阳市浑南区写字间，被告人高云龙与被害人彭某签订了人民币16000元的虚高借款合同，扣掉高额费用后，肖旭出资给被害人彭某银行转账人民币8000元，后高云龙以被害人彭某“回江苏实习为违约”为由，肆意认定其违约，被害人彭某及家属被迫共还款13400元。3、2017年9月11日，在沈阳市浑南区写字间，梅迪与被害人韩某签定了人民币31200元的虚高借款合同，被告人高云龙到韩某家进行验点并收取人民币500元的验点费，扣掉高额费用，由肖旭出资给被害人韩某银行转账人民币13800元，被害人韩某分期还款1350元，后梅迪以韩某“拿钱先还网贷为违约行为”，肆意认定韩某违约，强迫韩某一次性还款，被害人韩某被迫还款人民币30000元。4、2017年9月21日，在沈阳市浑南区兴隆奥莱附近一写字间，梅迪与被害人王某2签定了人民币19000元的虚高借款合同及一份人民币30000元借款申请表，被害人实得人民币16000元，后被告人高云龙、梅迪到被害人家中催收欠款，被害人家属被迫还款人民币20000元。5、2017年11月17日，在沈阳市沈河区写字间内，被害人丁某1为还他人欠款，经介绍与梅迪签定了人民币70000元的虚高借款合同，被告人高云龙到被害人丁某1家进行验点，扣掉高额费用后，被害人实得人民币37000元，后被害人丁某1家属被迫还款人民币62000元。6、2017年12月30日，在沈阳市沈河区光达大厦地下停车场梅迪车内，被害人陈某1经介绍与梅迪签定了人民币40000元的虚高借款合同，被害人实得人民币38000元，后梅迪与被告人高云龙预谋后，梅迪将被害人陈某1骗至高云龙处借款（梅迪出资）、高云龙与被害人陈某1签定了人民币70000元的虚高借款合同，被告人高云龙给被害人银行转账人民币56000元，到账后被害人陈某1偿还梅迪人民币49999.64元，被害人分期还款人民币1000元，后被告人高云龙到被害人家中催收欠款，被害人家属被迫共计偿还高云龙人民币60000元。7、2017年12月28日，被告人高云龙与梅迪预谋后，由梅迪出资以被告人高云龙名义与被害人鞠某1签定了人民币36000元的虚高借款合同，被害人实得人民币19000元，被害人分期还款共计人民币4500元，后被告人高云龙以“老板不同意分期”为由，肆意制造违约并要求被害人鞠某1一次性还款，被害人鞠某1无偿还能力被高云龙介绍至梅迪处再次借款。2018年1月16日，在沈阳市皇姑区，被害人鞠某1为偿还被告人高云龙处欠款，与梅迪签定了人民币51000元的虚高借款合同，梅迪制造虚假流水给被害人银行转账人民币51000元，后扣掉高额费用7650元，被迫偿还高云龙人民币39000元，被害人分期还款人民币8250元，后梅迪以“不准备干这行”为由，要求被害人一次性还款，被害人被迫共计还梅迪人民币46000元。8、2018年2月24日，被害人付某1为还他人欠款，被介绍至梅迪处并签定了人民币45000元的虚高借款合同，梅迪给被害人付某1银行转账人民币30000元，后梅迪要求被害人一次性还款，梅迪与被告人高云龙经预谋后，由梅迪出资以高云龙名义与被害人付某1签订虚高借款合同，梅迪将付某1介绍至高云龙处借款还其欠款，后被告人高云龙与付某1签定了人民币70000元的虚高借款合同，高云龙给付某1银行转账人民币50000元，被害人付某1被迫用此款偿还梅迪人民币48000元，被害人实得人民币2000元，后被告人高云龙到被害人家中催收欠款，被害人家属被迫偿还高云龙人民币55000元。9、2018年2月28日，在沈阳市沈河区写字间，被害人王某1为偿还他人欠款，经介绍与梅迪签定了人民币43000元的虚高借款合同，被害人实得人民币33000元，后被告人高云龙、梅迪到被害人家附近客运站催收欠款，被害人家属被迫还款人民币36000元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证实：1、案件来源、抓捕经过证实：本案系公安机关在陆续接到被害人报案后，于2019年6月27日，在沈阳市沈河区将高云龙抓获。2、常住人口基本信息表、电话查询记录证实：本案被告人、被害人等涉案人员的自然身份信息及高云龙无前科劣迹。3、辨认笔录证实：叶某1、方某、刘某1、刘某2、韩某、王某2、陈某1、鞠某1、付某1、王某1等被害人能够对被告人高云龙进行正确辨认。叶某2、刘某3、梁某、陈某3等证人能够对被告人高云龙进行正确辨认。4、叶某1借款协议、借条、收条、费用清单、康平县人民法院民事裁定书等证实：叶某1与高云龙、梅迪签订了两份30000元借款协议及高云龙、梅迪分别在康平县人民法院起诉叶某1要求还款被驳回。5、方某银行交易流水证实：梅迪于2018年10月12日给被害人方某银行转账5000元。6、刘某1借款合同、银行转账记录证实：被害人刘某1签两份12500元借款合同；2017年8月15日，梅迪用银行卡给刘某1转账20000元；被害人刘某1又签一份35000元借款合同；被害人刘某1家属还款50000元。7、梅迪的中国建设银行客户交易明细单、刘某2的微信转账记录手机截图证实：梅迪给刘某2转款10000元；刘某2分9期还高云龙共计18000元。8、肖旭的中国建设银行客户交易明细单、还款记录证实：肖旭给彭某转款8000元，彭某通过微信还款给高云龙（云龙）1400元。9、韩某的借款额合同、借条、银行交易明细、手机银行及转账还款记录、微信截图、证明材料等证实：韩某与梅迪签31200元借款合同；还梅迪30000元；给付高云龙500元验点费。10、王某2的借款合同、贷款申请表、借条、收条、银行交易明细、梅迪出具的收条等证实：王某2与梅迪签19000元借款合同及一份30000元虚假贷款申请表；梅迪给王某2转账16000元；还梅迪20000元。11、丁某1的借款合同、申请表、借条、高云龙出具的收条等证实：2017年11月17日，丁某1与梅迪签70000元借款合同；高云龙收到丁某1还款62000元。12、陈某1的借款合同、借条、微信转账记录截图、支付宝截图、高云龙出具的收条等证实：陈某1借款70000元，高云龙转账给陈某156000元，陈某1转给梅迪50000元，陈某1分五期还款高云龙1000元，又还60000元。13、鞠某1与高云龙、梅迪的微信、支付宝还款记录及银行交易明细证实：鞠某1在高云龙、梅迪处借款后还款的数额。14、付某1的借条、收条、银行交易明细、微信转账截图证实：付某1向某借款45000元，梅迪给付某1转账3000元；梅迪将50000元钱通过于某转给高云龙用于给付某1放款。15、王某1的个人借款申请表、借条、收条及与梅迪的银行交易明细证实：王某1向某借款43000元，王某1实得33000元。16、被害人叶某1的陈述证实：2016年8月20日，在沈阳市沈北新区写字间，被害人叶某1分别与犯罪嫌疑人梅迪伙同犯罪嫌疑人高云龙各签30000元借款合同，犯罪嫌疑人高云龙给被害人叶某1转账30000元，后犯罪嫌疑人梅迪、高云龙以“滋扰被害人及家属的正常生活”手段到被害人叶某1家中、被害人叶某1父亲单位催收，被害人未还该笔欠款，梅迪与高云龙在康平县人民法院将叶某1起诉。17、证人叶某2（叶某1父亲）的证言证实：2016年9月份，梅迪与高云龙在叶某2家楼道内张贴叶某1的欠条，梅迪与高云龙在叶某1家门口共同与叶某2商量叶某1还钱事宜，商量未果后，高云龙将叶某1欠款材料放至叶某2单位门口，后梅迪与高云龙在康平县人民法院将叶某1起诉。18、被害人方某的陈述证实：2017年8月1日，被害人方某经中介江楠介绍至梅迪处借钱，与梅迪签10000元借款合同，实际到手5000元，借款后被害人在其他地方咨询过借款事宜，后梅迪以在别处借钱的行为是违约，要求被害人一次性还本金及违约金共计13000元，后方某在梅迪办公室内，被肖旭、高云龙以“扣留手机”、“限制人身自由”的方式，强迫通过肖旭提供POS机刷卡还13000元。19、被害人刘某1的陈述证实：2017年8月15日，管玉将被害人刘某1介绍至浑南区富腾国际大厦梅迪处做分期借款，梅迪与被害人刘某1签订两份12500元钱的分期借款合同，并签了2份债权转让通知书，高云龙负责到被害人家中验点，扣掉高额费用后梅迪向其银行卡内转账20000元钱，扣除高额费用后被害人付高云龙1000元验点费，该笔借款后被害人无力偿还第一期还款，被梅迪、高云龙等人从学校强制带回办公室内，在办公室内，梅迪用语言威胁等手段，先强迫被害人用手机网贷3000元还梅迪，后又强迫被害人手写借款35000元的虚假借条、收条才让回学校，后经梅迪、高云龙到被害人家中催债，被害人亲属分2天微信转账共还梅迪50000元。20、证人刘某3（刘某1父亲）的证言证实：梅迪与高云龙到刘某1家中要账，梅迪拿一张12500元的欠条及一张35000元的欠条向刘某3要账，后刘某3先后还梅迪50000元。21、被害人刘某2的陈述证实：2017年8月26日，被害人刘某2经中介管玉介绍至沈阳市浑南新区一写字间，与梅迪签借款20000元的借款合同，肖旭、高云龙带其回家中验点，后梅迪给被害人转款10000元，分期还款期间，高云龙到被害人学校制造违约未果，后被害人家属分期还9期共计18000元。22、被害人彭某的陈述证实：2017年8月27日，被害人彭某为还陶健处欠款，与高云龙签16000元借款合同，肖旭出资转账8000元，彭某分期还高云龙1400元，高云龙以“彭某回江苏实习为由”制造彭某违约，后经彭某家属还高云龙12000元。23、被害人韩某的陈述证实：2017年9月11日，被害人韩某经中介介绍至沈阳市浑南区富腾国际大厦梅迪处，与梅迪以低利息分期还款诱骗被害人签订借款合同，后与被害人签31200元分期还款的借款合同，在场人员高云龙，后经高云龙带其回盘锦家中验点，扣掉高额费用，后被害人收到肖旭转账13800元，其中扣掉付高云龙500元验点费，被害人实际到手13300元，后被害人分期还款1350元，后梅迪到大连被害人学校附近约被害人见面后，以“拿钱先还网贷为违约行为”为由肆意自造违约，强迫被害人一次性按照合同上的金额还款，被害人联系家里后当日共计还款30000元。24、被害人王某2的陈述证实：2017年9月21日，中介管玉介绍被害人王某2至梅迪处借款，与梅迪签2份借款合同，其中一份19000元、一份30000元，扣掉高额费用后，梅迪给被害人银行卡转账16000元，后被害人分期还梅迪1期1200元，后梅迪以“被害人借过高利息借款”为违约为由，后肆意制造被害人违约并要求被害人一次性还款，后高云龙开车带被害人回某家中要账，后被害人母亲梁某与高云龙、梅迪协商，还梅迪20000元现金。25、证人梁某（王某2母亲）的证言证实：2017年10月10日，高云龙开车带着王某2回家中要钱，第二天梁某和王某2一起到沈阳，当面还梅迪20000元。26、被害人丁某1的陈述证实：2017年11月17日，被害人丁某1经李玉坤介绍至梅迪处借款，后与梅迪签70000元借款合同，扣掉高额费用后梅迪给被害人银行卡转账37000元，高云龙带被害人回家验点并收1500元验点费，后经梅迪带被害人去其他借款公司借款，先后还梅迪7800元，后经被害人姑姑丁某2还款，还给高云龙70000元现金。27、证人丁某2（丁某1父亲）的证言证实：2017年11月27日，丁某2与丁某1将钱还给高云龙70000元现金，后由高云龙出具一个收条。28、被害人陈某1的陈述证实：2017年12月30日，经介绍被害人陈某1与梅迪签40000元借款合同，梅迪伪造银行流水、收取高额费用后，转账给被害人38000元，管玉通过收取高额费用及清账为由共计拿走被害人38600元现金；2018年1月2日，梅迪将被害人介绍给高云龙做分期，与高云龙签70000元,通过收取高额费用后，被害人到账56000元，后梅迪扣被害人本金及高额费用共计49999.64元，被害人实际到账6000元，被害人每日微信还高云龙200元、共计5天1000元，被害人又找高云龙借钱，后高云龙伙同孟某2到被害人家中催账，被害人父亲陈某3还高云龙60000元。29、被害人鞠某1的陈述证实：2017年12月28日，在沈阳市沈河区站附近光大大厦内，与高云龙签36000元借款合同，高云龙给被害人银行卡转账30000元，高云龙让以女员工陪鞠某1下楼取出17500元，后微信付高云龙1000元验点费，被害人实际到手11500元，被害人借款后分期微信还高云龙15期共计4500元，后高云龙以“老板不同意分期”为由，肆意制造违约并强迫被害人一次性还款，被害人无偿还能力被高云龙介绍至梅迪处借款，与梅迪签51000元借款合同，梅迪将钱转至许振符卡中后转给鞠某151000元，被害人支付宝还高云龙39000元，梅迪以公司收手续费收被害人7650元，收验点费3000元，鞠某1该笔借款仅剩1350元，被害人借款后分期还款6期共计8250元，后梅迪以“其不准备干这行”为由，强迫被害人一次性还款，被害人无偿还能力后被梅迪介绍至张帅处借款，鞠某1借到钱后还给梅迪36500元。30、被害人付某1的陈述证实：2018年2月24日，付某1经管玉介绍至梅迪处借款，与梅迪签45000元借款合同，梅迪扣掉高额利息后给被害人银行转账30000元，该笔借款用于给管玉清账及付中介费，梅迪在借款7日后每日还梅迪300元共计2100元，后梅迪要求被害人一次性还款清账并以告诉家长为由威胁被害人，梅迪明知被害人无偿还能力后将被害人介绍至高云龙处借钱还账，被害人分别与高云龙签一份70000元借款合同、一份30000元借款合同，高云龙银行转账50000元，实际到手的48000元全部用于还梅迪的欠款，后高云龙到被害人家中要账，被害人家属还高云龙55000元现金。31、证人付某2（付某1父亲）的证言证实：犯罪嫌疑人高云龙带着付某1回到家中要钱，其中高云龙与其谈还钱事宜，后共计还给高云龙55000元。32、被害人王某1的陈述证实：2018年2月26日，被害人王某1介绍至北站附近光速金服借款公司，当时梅迪、高云龙、在场，与梅迪签43000元借款合同，通过收取高额费用后，梅迪转款33000元，肖旭收5500元验点费，被害实际到手的27500元，后被害人家属在凌海市客运站与梅迪、高云龙见面后，还给梅迪36000元现金，梅迪及高云龙将王某1合同还给家属。33、证人王某3（王某1父亲）证言证实：2018年3月2日，王某3与梅迪联系后，梅迪及高云龙开车至凌海市客运站，王某3将36000元现金给了梅迪后，梅迪和高云龙将王某1签的原版合同还给王某3。34、同案犯梅迪的供述与辩解：2016年8月份，叶某1经刘锦东介绍，与梅迪、高云龙各签30000元借款合同，经高云龙到叶某1家中验点，高云龙给叶某1转30000元，其中梅迪给高云龙15000元，梅迪伙同高云龙到叶某1家中催账，与叶某1父亲未谈成。2017年夏天，方某经江南介绍至梅迪处借款，与方某签了一份短期合同，期间梅迪得知江南又带方某去别人家借款，梅迪知道后以此为由制造违约，让方某一次性把钱还了，后来方某把钱都还给梅迪，还款过程及金额记不清。梅迪承认给刘某1放款，具体过程记不清了。2017年8月份左右一天，刘某2经管玉介绍至梅迪处借款，具体合同金额和过程梅迪记不清了，刘某2在分期还款期间，梅迪与管玉商量怎么制造违约清掉刘某2，后刘某2按期还给梅迪钱。梅迪承认给韩某放款，具体过程记不清了，承认最后韩某母亲协商还款事实。梅迪给王某2借款3次，第一次借款后分期还不上由王某2母亲还20000元，其他过程记不清。梅迪称对被害人丁某1没有印象。梅迪承认向陈某1放款，具体过程记不清了。梅迪承认给鞠某1放过款，具体过程记不清了，鞠某1分期还了梅迪一部分，最后鞠某1一次性还了梅迪40000余元，并且鞠某1分期还款期间，梅迪以自己着急用钱为由让鞠某1一次性还余下欠款。2018年2月份，管玉将付某1介绍至梅迪处借款，签48000元借款合同，后梅迪给付某1转账30000元，到期后付某1无能力偿还梅迪欠款，被梅迪介绍至高云龙处借款，借到钱后还梅迪，梅迪拒不承认伙同高云龙套路付某1事实。梅迪借过王某1的钱，具体过程梅迪记不清了。35、同案犯肖旭的供述与辩解：方某在还钱时，高云龙、肖旭都在现场，高云龙把方某手机收走，期间方某与梅迪通过电话协商还钱事宜，后肖旭通过POS替梅迪收了方某13000元，收到钱直接转给梅迪。肖旭承认刘某向梅迪借款时，其与高云龙都在场，并伙同高云龙一起到刘某2家中验点，其称并未收到2000元获利。肖旭承认彭某签合同时在场，并且由其出资给彭某转账8000元。肖旭承认给韩某转账过13800元，韩某这笔借款是梅迪和高云龙出面借的，他只负责出资转账。肖旭承认替梅迪收了鞠某17650元手续费，这笔钱到账后直接转回给梅迪，这笔钱是高云龙、梅迪一起套路鞠某1，因自己手里没钱没有参与诈骗鞠某1过程。36、被告人高云龙的供述与辩解：梅迪让高云龙与叶某1多签一份30000元借款合同，钱由梅迪出资，因叶某1未还钱，高云龙与梅迪一起到叶某1家中催账，在谈还款的过程中，叶某1父亲未给高云龙、梅迪二人开门，还钱事宜未谈成，后高云龙与梅迪在康平县人民法院将叶某1起诉。高云龙称方某欠款借时其不知道，和肖旭一起替梅迪收的欠款，收了方某手机放到桌子上，一直将方某留到晚上，直到还了13000元钱才让离开。带刘某1回家验点并收取验点费1000元，与梅迪一起到刘某1学校，以不回办公室做网贷还钱就将刘某1借钱一事告诉家长为由，强迫刘某1回到梅迪办公室，在办公室期间，梅迪以语言威胁强迫刘某1做网贷还钱，高云龙提前离开，后梅迪向刘某1家属要账的过程高云龙称未参与，没去过刘某1家里。2017年8月26日，刘某2经人介绍与梅迪签合同时，高云龙与肖旭都在场，后梅迪让高云龙与肖旭到刘某2家验点，梅迪给刘某2银行转账10000元，刘某2加高云龙微信并按期还款18000元，还款期间，梅迪让高云龙到刘某2学校找理由制造刘某2违约未果，高云龙获利2000元。2017年8月27日，被害人彭某找梅迪借钱，但因梅迪没在，由高云龙借贷，高云龙与彭某签16000元借款合同，并让肖旭出资给彭某转账8000元，剩下还款事宜由梅迪处理。与梅迪一起给韩某放款，去韩某家验点并收500元验点费，再由肖旭出资给韩某转账13800元。王某2借钱时其不在场，承认明知陪梅迪到王某2家要账事实，具体要钱过程都是梅迪做的。未参与丁某1放款过程，也没去过丁某1家中验点，其承认收过丁某1的还款62000元，并出具过一张62000元的收条，高云龙辩解称这笔钱是替梅迪收的。（庭审中对此事实无异议。）陈某1来借钱前，梅迪与其商量好套路陈某1了，陈某1向高云龙借钱时，由高云龙出面、梅迪出资再次给陈某1放款，与陈某1签70000元借款合同，给陈某1转账56000元，其中50000元用于还梅迪，最后高云龙到陈某1家中，陈某1父亲还高云龙60000元，钱到账后全部转给梅迪。鞠某1来借钱前，因梅迪没在北站附近，梅迪出资、高云龙出面先给鞠某1借一次款，高云龙与鞠某1签36000元借款合同，银行转账30000元，高云龙让鞠某1取回10000元现金，并收鞠某11000元验点费，鞠某1分期还4500元，梅迪让高云龙以“老板不同意分期”为由制造鞠某1违约，将鞠某1转借至梅迪处借款，鞠某1借到钱后还给高云龙39000元。梅迪让高云龙给付某1签借款合同，在梅迪授意下，高云龙与付某1签2份合同，一份70000元、一份30000元合同，再由梅迪先转给于某、于某转给高云龙付某1的借款钱50000元，到账后付某1还梅迪48000元，后来梅迪让高云龙到付某1家中要账，付某1父亲还高云龙55000元，钱到账后高云龙将钱都转回给梅迪。王某1向某借钱时其在场，承认陪梅迪去王某1家要账，但是什么都没做。本院认为，被告人高云龙以非法占有为目的，与他人结伙实施“套路贷”，假借民间借贷名义，以虚构事实、隐瞒真相的方法，诱骗在校大学生签订金额虚高的借款合同，通过制造虚假资金走账流水、单方肆意认定违约、恶意垒高债务等方式骗取他人财物，数额巨大；以威胁、滋扰、限制人身自由等软暴力手段向被害人及其家属讨债，强行索取他人财物，数额较大，被告人高云龙的行为已构成诈骗罪、敲诈勒索罪。被告人高云龙明知是为共同实施“套路贷”犯罪而组成的犯罪组织，仍接受梅迪的领导、管理、指挥，并积极参与“套路贷”犯罪活动，系犯罪集团其他成员，应按其参与的罪行处罚。被告人高云龙以在校学生为对象多次实施“套路贷”犯罪，侵害他人财产权利，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应对其酌情从重处罚。被告人高云龙部分犯罪行为未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。被告人高云龙能够如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，对其可从轻处罚。被告人高云龙一人犯数罪，应当数罪并罚。辩护人关于被告人高云龙听从梅迪指挥、获利较少，部分犯罪未遂，没有前科劣迹，自愿认罪认罚，建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上，根据被告人高云龙的犯罪事实、性质、情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条之规定，经审判委员会讨论决定，判决如下：被告人高云龙犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币40000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币60000元（罚金已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2025年6月26日止。）继续追缴被告人违法所得，依法发还被害人。三、扣押在案的涉案财物，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭 红人民陪审员  孙忠梁人民陪审员  王 华二〇二〇年六月十二日法官助理沈中楠书记员朱静本判决所依据的法律《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。