浙江省余姚市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0281刑初451号 公诉机关浙江省余姚市人民检察院。 被告人沈某甲，男，1988年2月23日出生于浙江省余姚市，汉族，高中文化，农民，住余姚市。因犯开设赌场罪于2010年11月2日被本院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金十五万元。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月12日被余姚市公安局刑事拘留，同年10月18日被依法逮捕。现羁押于余姚市看守所。 辩护人李燕，浙江舜联律师事务所律师。 被告人章某甲，男，1981年5月26日出生于浙江省余姚市，汉族，初中文化，农民，住余姚市。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月12日被余姚市公安局刑事拘留，同年10月18日被依法逮捕。现羁押于余姚市看守所。 辩护人谢佳男，上海国策律师事务所律师。 被告人张金维，女，1981年12月28日出生于浙江省余姚市，汉族，高中文化，农民，住余姚市。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月12日被余姚市公安局刑事拘留，同年10月18日被依法逮捕。现羁押于余姚市看守所。 辩护人宓苗彩，浙江浙耀律师事务所律师。 被告人姚某甲，男，1981年4月17日出生于浙江省余姚市，汉族，初中文化，农民，住余姚市。因犯窝藏赃物罪于2007年6月7日被本院判处拘役四个月，并处罚金一千元，同月26日刑满释放；因犯容留他人吸毒罪于2015年7月1日被本院判处有期徒刑八个月，并处罚金二千元，同年11月26日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月12日被余姚市公安局刑事拘留，同年10月18日依法变更为取保候审。 辩护人诸小燕，浙江民邦律师事务所律师，由余姚市法律援助中心指派。 余姚市人民检察院以余检一部刑诉（2020）504号起诉书指控被告人沈某甲、章某甲、张金维、姚某甲犯诈骗罪，于2020年5月21日向本院提起公诉，并建议对被告人沈某甲、章某甲判处有期徒刑一年，并处罚金一万元，对被告人张金维判处有期徒刑十一个月，并处罚金八千元，后于2020年6月4日以余检一部刑变诉（2020）12号变更起诉决定书，对本案变更起诉，并建议被告人沈某甲、章某甲判处有期徒刑十一个月，并处罚金一万元，对被告人张金维判处有期徒刑十个月，并处罚金八千元，对被告人姚某甲判处有期徒刑一年，并处罚金八千元。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。余姚市人民检察院检察员胡梦清、被告人沈某甲、章某甲、张金维、姚某甲及辩护人李燕、谢佳男、宓苗彩、诸小燕到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、2016年10月至2017年8月份，被告人沈某甲、章某甲以非法占有为目的，假借民间借贷之名，合股先后在余姚万达写字楼、太平洋写字楼开设小额贷款公司，聘请被告人张金维等人为员工，以“无抵押、快速贷款”为由诱使被害人邵某、吕某等20人上门借款，采用收取“砍头息、家访费、介绍费、手续费”等高额费用，签订虚高借条，虚增贷款金额及由被告人张金维利用虚高金额借条提起民事诉讼索取非法债务等方式，进行“套路贷”犯罪活动。诈骗既遂金额为人民币15000余元，未遂金额为人民币13000余元。其中被告人姚某甲明知被告人沈某甲、章某甲等人开设的小额贷款公司是以上述方式运作，仍介绍被害人沈某1、黄某1等9人到该公司借款，诈骗既遂金额为人民币3800余元，未遂金额为人民币9600余元。现查明： 1.2016年10月，被害人徐某1向沈某甲、章某甲公司借款人民币5000元，被收取手续费等费用人民币500元，实际到手人民币4500元，并签订借款金额为人民币7000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决后协商，被害人徐某1还款人民币4500元。 2.2016年11月，被害人邵某向沈某甲、章某甲公司借款人民币5000元，被收取手续费等费用人民币500元，实际到手人民币4500元，并签订借款金额为人民币7000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决，被害人邵某还款人民币7000元。 3.2016年11月，被害人吕某向沈某甲、章某甲公司借款人民币3000元，被收取手续费等费用人民币300元，实际到手人民币2700元，并签订借款金额为人民币5000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院调解，被害人吕某还款人民币5000元。 4.2016年11月，被害人张某1向沈某甲、章某甲公司借款人民币3000元，被收取手续费等费用人民币300元，实际到手人民币2700元，并签订借款金额为人民币5000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决，被害人张某1还款人民币5000元。 5.2016年11月，被害人沈某2经被告人姚某甲介绍向沈某甲、章某甲公司借款人民币5000元，被收取手续费等费用人民币500元，实际到手人民币4500元，并签订借款金额为人民币7000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决后协商，被害人沈某2还款人民币4500元。 6.2016年11月，被害人罗某向沈某甲、章某甲公司借款人民币5000元，被收取手续费等费用人民币500元，实际到手人民币4500元，并签订借款金额为人民币7000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经调解，被害人罗某还款人民币4500元。 7.2016年11月，被害人杨某向沈某甲、章某甲公司借款人民币3000元，被收取手续费等费用人民币300元，实际到手人民币2700元，并签订借款金额为人民币5000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经调解被害人杨某还款人民币2600元。 8.2016年11月，被害人姜某向沈某甲、章某甲公司借款人民币5000元，被收取手续费等费用人民币500元，实际到手人民币4500元，并签订借款金额为人民币7000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经调解被害人姜某已还款人民币1000元。 9.2016年11月，被害人黄某2经被告人姚某甲介绍向沈某甲、章某甲公司借款人民币5000元，被收取手续费等费用人民币500元，实际到手人民币4500元，并签订借款金额为人民币7000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决，被害人黄某2还款人民币7000元。 10.2016年11月，被害人褚某经被告人姚某甲介绍向沈某甲、章某甲公司借款人民币3000元，被收取手续费等费用人民币300元，实际到手人民币2700元，并签订借款金额为人民币5000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决，被害人褚某需还款人民币5000元，现尚未偿还。 11.2016年12月，被害人傅某经被告人姚某甲介绍向沈某甲、章某甲公司借款人民币5000元，被收取手续费等费用人民币500元，实际到手人民币4500元，并签订借款金额为人民币7000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决，被害人傅某需还款人民币7000元，现尚未偿还。 12.2016年12月，被害人龚某向沈某甲、章某甲公司借款人民币1000元，被收取手续费等费用人民币300元，实际到手人民币700元，并签订借款金额为人民币2000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决后协商，被害人龚某还款人民币1000元。 13.2016年12月，被害人胡某1向沈某甲、章某甲公司借款人民币1000元，实际到手人民币1000元，并签订借款金额为人民币3000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院经判决，被害人胡某1还款人民币3000元。 14.2017年1月，被害人张某2向沈某甲、章某甲公司借款人民币3000元，被收取手续费等费用人民币300元，实际到手人民币2700元，并签订借款金额为人民币5000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决后协商，被害人张某2还款人民币4000元。 15.2017年1月，被害人徐某2经被告人姚某甲介绍向沈某甲、章某甲公司借款人民币5000元，被收取手续费等费用人民币500元，实际到手人民币4500元，并签订借款金额为人民币7000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决后协商，被害人徐某2还款人民币5000元。 16.2017年2月，被害人沈某1经被告人姚某甲介绍向沈某甲、章某甲公司借款人民币5000元，被收取手续费等费用人民币500元，实际到手人民币4500元，并签订借款金额为人民币7000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决后协商，被害人沈某1还款人民币5000元。 17.2017年2月，被害人郑某经被告人姚某甲介绍向沈某甲、章某甲公司借款人民币3000元，被收取手续费等费用人民币300元，实际到手人民币2700元，并签订借款金额为人民币5000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决后协商被害人郑某还款人民币3022元。 18.2017年2月，被害人徐某3经被告人姚某甲介绍向沈某甲、章某甲公司借款人民币5000元，被收取手续费等费用人民币500元，实际到手人民币4500元，并签订借款金额为人民币7000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决，被害人徐某3需还款人民币7000元，现尚未偿还。 19.2017年3月，被害人陈某向沈某甲、章某甲公司借款人民币3000元，被收取手续费等费用人民币300元，实际到手人民币2700元，并签订借款金额为人民币5000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院调解，被害人陈某还款人民币3500元。 20.2017年3月，被害人黄某1经被告人姚某甲介绍向沈某甲、章某甲公司借款人民币3000元，被收取手续费等费用人民币300元，实际到手人民币2700元，并签订借款金额为人民币5000元的借条，后被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决，被害人黄某1需还款人民币5000元，现尚未偿还。 二、2015年至今，胡某2（另案处理）以“快速、无抵押”诱骗被害人上门借款，采用收取“砍头息、押金、家访费、介绍费”等高额费用，签订虚高借条，虚增贷款金额及利用虚高金额借条提起民事诉讼索取非法债务等方式，进行“套路贷”犯罪活动，被告人姚某甲明知胡某2是使用上述方式运作，仍然介绍被害人施某、徐某4、叶某到胡某2处借款，诈骗既遂金额为人民币8000余元，未遂金额为人民币20000余元。现查明： 1.2017年年中，被害人叶某经被告人姚某甲介绍向胡某2借款人民币10000元，并被收取砍头息等费用人民币3000元，实际到手人民币7000元，并签订借款金额为人民币15000元的借条。期间被害人叶某支付利息人民币3000元。后胡某2以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决被害人叶某应还款人民币15000元，现尚未还款。 2.2017年8月，被害人施某经被告人姚某甲介绍向胡某2借款人民币10000元，被收取砍头息等费用人民币2500元，被实际到手人民币7500元，并签订借款金额为人民币20000元的借条，被害人施某支付利息人民币3000元后，胡某2以借条金额提起民事诉讼诉讼，经余姚市人民法院判决，被害人施某应还款人民币20000元，现尚未还款。 3.2017年9月，被害人徐某4经被告人姚某甲介绍向胡某2借款人民币15000元，并被收取砍头息等费用人民币2500元，实际到手人民币12500元，并签订借款金额为人民币25000元的借条。被害人徐某4陆续归还本金9000元，利息人民币7500元后，胡某2用仍以借款金额人民币10000元提起民事诉讼，经余姚市人民法院调解，被害人徐某4还款人民币4000元。 三、2018年4月，被害人芦中杰向被告人姚某甲借款人民币4000元，并签订借款金额为6000元的借条，后由被告人张金维以借条金额提起民事诉讼，经余姚市人民法院判决，芦中杰需还款人民币6000元，现尚未还款。 被告人章某甲、沈某甲、姚某甲、张金维于2019年9月11日被余姚市公安局民警抓获归案。案发后，被告人张金维已赔偿被害人邵某人民币4000元、赔偿被害人吕某人民币2000元、被害人胡某1人民币1000元、被害人陈某人民币1000元，并取得上述被害人谅解；被告人章某甲已赔偿被害人吕某人民币2000元、被害人胡某1人民币1000元、被害人陈某人民币2000元，并取得上述被害人谅解；被告人沈某甲已赔偿被害人张某2人民币1000元、被害人黄某2人民币3000元、被害人沈某1人民币1000元，并取得上述被害人谅解。 上述事实，被告人沈某甲、章某甲、张金维、姚某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有书证抓获经过、民事起诉材料复印件、银行流水明细、余姚市人民法院查询明细、刑事判决书、罪犯档案资料、人口信息、调解记录、谅解书、收条、情况说明，证人胡某2证言，被害人邵某、吕某、胡某1、陈某、张某1、张某2、沈某1、徐某1、沈某2、罗某、杨某、姜某、黄某1、郑某、龚某、傅某、黄某2、徐某3、褚某、徐某2、芦中杰、徐某4、叶某、施某陈述，辨认笔录及照片说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人沈某甲、章某甲、张金维、姚某甲以非法占有为目的，结伙假借民间借贷之名，通过虚增借贷金额的方式形成虚假债权债务，并借助诉讼手段骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人姚某甲曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人沈某甲、章某甲、张金维、姚某甲归案后均能如实供述自己自己的罪行，又在庭审中自愿认罪，依法均可以从轻处罚。被告人沈某甲、章某甲、张金维已取得部分被害人的谅解，酌情均予以从轻处罚。四被告人自愿认罪认罚，依法均予以从宽处罚。庭审中，相关辩护人就上述理由提出对相关被告人从轻处罚的意见，本院均予以采纳，但被告人张金维、姚某甲的辩护人提出二被告人系从犯的意见与查明的事实及相关法律规定不符，本院不予采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人沈某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月11日起至2020年8月10日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。 二、被告人章某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月11日起至2020年8月10日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。 三、被告人张金维犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金八千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月11日起至2020年7月10日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。 四、被告人姚某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即折抵刑期一个月零八日。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。 五、继续追缴被告人沈某甲、章某甲违法所得人民币二千三百元，共同退赔给被害人张某1；继续追缴被告人沈某甲、章某甲违法所得人民币三百元，共同退赔给被害人龚某；继续追缴被告人沈某甲、章某甲违法所得人民币三百元，共同退赔给被害人张某2；继续追缴被告人沈某甲、章某甲违法所得人民币二千五百元，共同退赔给被害人徐某2；继续追缴被告人沈某甲、章某甲违法所得人民币三百二十二元，共同退赔给被害人郑某；被告人沈某甲、章某甲用于“套路贷”的本金人民币五万零四百元及在被害人姜某处的“套路贷”本金人民币三千五百元，在被害人褚某处的“套路贷”本金人民币二千七百元、在被害人傅某处的“套路贷”本金人民币四千五百元、在被害人徐某3处的“套路贷”本金人民币四千五百元、在被害人黄某1处的“套路贷”本金人民币二千七百元、在被害人芦中杰处的“套路贷”本金人民币四千元，均予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 诸张琳 二〇二〇年六月八日 代书记员 俞 红