河南省台前县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0927刑初56号公诉机关台前县人民检察院。被告人魏浩，男，1983年12月18日出生，汉族，无业，高中文化，户籍所在地河南省濮阳市，住华龙区，2019年5月24日因涉嫌诈骗罪被抓获，临时羁押于成都铁路公安处看守所，2019年6月4日被台前县公安局刑事拘留，经台前县人民检察院批准2019年7月12日被台前县公安局执行逮捕。辩护人朱庆华、朱永澜（实习律师），河南凤台律师事务所律师。台前县人民检察院以台检一部刑诉（2020）31号起诉书指控被告人魏浩犯诈骗罪，于2020年4月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。台前县人民检察院指派检察员李学恒、崔庆亮出庭支持公诉。被告人魏浩及其辩护人朱庆华、朱永澜到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1、自2015年年底开始，被告人魏浩以生意周转为由，大量借贷苗某1、苗某2资金，截止至2017年7月魏浩失去联系，苗某1给被告人魏浩转账共计18103000元，被告人魏浩共计给苗某1转账13598500元。苗某2给被告人魏浩转账共计11617100元，被告人魏浩给苗某2转账共计8442000元。经调查发现，被告人魏浩于2016年12月12日失去还款能力，自此，被告人魏浩隐瞒自己的还款能力，仍以生意周转为由，向苗某1、苗某2借贷资金，多次前往澳门进行大额转账、消费，并采取拆东补西的形式进行偿还。自被告人魏浩失去还款能力至失去联系，被告人魏浩欠苗某1借款共计4123000元，欠苗某2借款共计357000元。2、2016年6月殷某给被告人魏浩投资并共同经营某房立。截止至2017年7月魏浩失去联系，被告人魏浩共计欠殷某借款88万元。其中，在被告人魏浩失去还款能力之后，被告人魏浩虚构自己在别处做生意的事实，向殷某借贷资金并采取拆东补西的形式进行偿还。自被告人魏浩失去还款能力至失去联系，被告人魏浩欠殷某借款共计180000元。3、被告人魏浩于2018年逃至成都，隐瞒自己的真实身份，虚构自己的家庭情况，以“李龙皓”的身份与喻某相识并同居，并于2019年4月份生下一子。在二人同居期间，被告人魏浩以孕妇不能使用手机为由多次使用喻某手机，在喻某不知情的情况下，利用喻某的身份信息在网络贷款平台进行大量贷款，截止至2019年5月24日被告人魏浩被抓获，魏浩利用喻某身份信息贷款共计293258元，其中未还款项共计246202.82元。被告人魏浩还以做生意为由，向喻某及其家人借款共计12万元。其中，被告人魏浩被抓获之后，被告人魏浩的父母代为偿还喻某25000元。为证实上述犯罪事实，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人魏浩的供述与辩解等证据，认为被告人魏浩以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定。应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人魏浩自愿认罪认罚，可以从宽处理，建议判处有期徒刑十年，并处罚金。被告人对起诉书指控的犯罪事实未提出异议。其辩护人辩称意见：起诉书指控第一、第二起犯罪事实，是典型的民间借贷行为，且魏浩不具有非法占有的目的，不符合诈骗罪的构成要件；魏浩系初犯、偶犯，与部分被害人达成协议取得了其谅解，认罪认罚、悔罪深刻，建议法庭对其判处三年以上十年以下有期徒刑。经审理查明：（一）自2015年年底开始，被告人魏浩因生意周转与其姨夫苗某1、姨兄弟苗某2有资金往来。被告人魏浩于2016年12月12日在无还款能力的情况下，仍以生意为由，向苗某1、苗某2借款，多次前往澳门进行大额转账、消费，并采取拆东补西的形式进行偿还。自魏浩失去还款能力至失去联系，被告人魏浩欠苗某1借款共计4123000元，欠苗某2借款共计357000元。案发后，被告人魏浩与苗某1达成协议，苗某1对魏浩的行为表示谅解。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、书证（1）控告书两份，证明2017年11月17日，被害人苗某2、苗某1控告被告人魏浩的诈骗行为。（2）苗某2提供的2017年5月18日、6月5日向魏浩转款40万的银行明细。（3）苗某1提供的证据，证明魏浩虚构在北京找人办事的事实，多次让苗某1向其转账（与苗某1陈述相互印证）。魏浩曾在澳门欠别人钱并被人扣押。（与苗某1、苗某2的控告书相互对应）短信记录证明魏浩承认拿苗某1的钱，并在苗某1不知情的情况下，用作他处。详细记载了苗某1曾经给魏浩转账，魏浩所使用的银行卡号。魏浩母亲张孟兰发给苗某1的聊天记录，该记录显示魏浩因欠钱，被他人扣留在澳门。（4）魏浩工行账户（62×××79）交易明细，证明自2016年4月1日以来，该账户接收苗某1转账共计5690000元，向苗某1转账共计3347500元；接收张某（苗某1之妻）转账共计1518000元，向张某转账共计5300000元；接收苗某2转账共计4375000元，向苗某2转账共计6311600元；接收吴某账户（苗某2使用）转账共计407000元，向吴某转账共计80000元。（5）魏浩信用社账户（62×××61）交易明细，证明自2015年12月12日以来，该账户接收苗某1转账共计200000元，向苗某1转账共计50000元；该账户接收苗某2转账共计6139100元，向苗某2转账共计361000元；接收吴某转账共计120000元。（6）魏浩建行账户（62×××17）交易明细，证明自2016年3月3日以来，该账户接收苗某1转账共计5935000元，向苗某1转账共计2801000元；接收张某转账共计600000元，向张某转账共计100000元；接收苗某2转账共计500000元，向苗某2转账共计830000元；接收吴某转账共计76000元，向吴某转账共计299400元。（7）黄某1建行账户（62×××91）交易明细，证明自2016年9月29日以来，该账户接收苗某1转账共计1100000元。（8）于翔农行账户（62×××72，魏浩使用）交易明细，证明该账户于2017年3月14日、15日，接收张某转账共计530000元。（9）周某建行账户（62×××04，魏浩使用）交易明细，证明该账户于2016年9月19日，接收苗某1转账共计1000000元；该账户于2016年9月21日，向苗某2转账560000元。（10）田某中原银行账户（62×××55，魏浩使用）交易明细，证明该账户于2017年4月13日，接收苗某1转账350000元。（11）张某农行账户（62×××72）交易明细，证明该账户向黄某1账户转账共计1710000元，接收黄某1账户转账共计500000元。（12）调解协议、谅解书，证明被害人苗某1与被告人魏浩达成了还款协议，苗某1对魏浩的行为表示谅解。2、证人证言（1）张某的证言，证明自2016年以来，魏浩多次向苗某1借款，苗某1有时让自己转账给魏浩提供的账户，与魏浩没有生意往来，魏浩没有通过现金的形式向自己及家人借钱、还钱。2017年6月份，魏浩失联，后通过魏浩母亲得知，魏浩在澳门赌博并于2017年11月份因赌博被他人扣留在澳门。（2）黄某1的证言，证明魏浩于2017年10月份在澳门赌博欠债被他人扣留，魏浩与苗某2、苗某1存在着经济往来。魏浩自称叫李龙皓，在认识一年多以后才知道魏浩本名，且魏浩因为赌博的事，向多名亲戚朋友借钱。3、被害人陈述（1）苗某1的陈述，证明自2015年年底，魏浩以走平银行账目为由，向自己多次借款（自己与妻子张某多次向魏浩提供的账户转账）。2017年6月份之后，魏浩失联，至此，魏浩欠自己借款高达数百万元，与魏浩没有生意往来，并且听魏浩家人说，魏浩借款不是走平银行账目，而是去澳门赌博（与其提供的书证中的聊天记录可以相互印证）。（2）苗某2的陈述，证明2017年5、6月，魏浩以办事为由，向自己借款40万元，魏浩后期没有归还并失联。魏浩短期向自己拆借资金，2016年3月份开始，苗某2开始投资魏浩房贷生意（但是魏浩不让自己参与经营），至2017年6月份，苗某2用自己及吴某的银行账户向魏浩提供的账户转账共计一千多万。苗某2称听魏浩家人和朋友说，魏浩曾去澳门赌博。4、被告人魏浩的供述与辩解，其欠苗某1、苗某2的钱，具体数额不记得，对于苗某1、苗某2、张某多次给其进行转账，魏浩表示记不清楚。对于借款理由，魏浩称因为系亲戚关系，自己只要需要钱，苗某1、苗某2就转账给自己。（二）2016年6月，殷某投资与被告人魏浩共同经营某房立。被告人魏浩于2016年12月12日失去还款能力之后，虚构自己在别处做生意的事实，向殷某借贷资金。自魏浩失去还款能力至失去联系，魏浩欠殷某借款共计180000元。案发后，被告人魏浩与殷某达成协议，殷某对魏浩的行为表示谅解。述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、书证（1）借条两张，证明魏浩曾为殷某写下两张共计八十八万元欠条，其中一张六十六万签署日期为2017年9月21日，一张二十万的签署日期为2017年9月30日。（注：两张欠条债权人均为黄燕，系殷某之妻，欠款人署名为李龙皓，系魏浩别名）（2）殷某提供的与魏浩之间的微信聊天记录，证明在二人的聊天记录中显示2017年4、5月份，殷某一直在催促魏浩返还资金，魏浩一直在虚构与苗某1合作做生意，自己在外大量投资，钱款暂时抽不回来的，以此来搪塞殷某催要资金。截图系殷某跟魏浩之间转账来往记录（殷某自己记录），其中提到4月21日向魏浩转账10万，魏浩欠殷某共计93万元。且在聊天记录中有4.21日的对话，殷某向魏浩说“转过去10万，一共93万，对完账给我发一下，在4.22日魏浩的回复中提到“账基本都对，本金93万”。在该记账本中还显示，自2017年4月21日后，均系魏浩向殷某转账，由此也可以证明该记账本的真实合理性。（3）台前县公安局补充侦查报告书（台公经侦补侦字{2019}10081号），证明公安机关无法与王某同取得联系。（4）谅解书，证明殷某对魏浩的行为表示谅解。2、证人证言（1）苗某1的证言，证明自己没有投资过天然气工程，也没有跟魏浩说过这件事，说明魏浩给殷某、王某同等人所称其与苗某1投资天然气工程一事为魏浩虚构。（2）周某的证言，证明2016年6月份，殷某和魏浩共同经营了某房立，自己给殷某帮忙。魏浩之前在濮阳经营四家某房立门店，2017年7月魏浩失联之后，其中三家门店均于2017年年底至2018年初关门停业。现在周某、魏某共同经营的某房立门店，没有魏浩任何股份、资产。（3）魏某的证言，证明现在与周某经营的某房立与魏浩没有任何关系，该店面系2017年11月份自己与殷某、周某从他人手中接入。（4）黄某2的证言，证明王某同曾投资三十万元左右与魏浩开办某房立门店，但是装修完之后并未营业。（5）王某同的证言，证明2017年3月，魏浩以共同合伙开办“某房立”名义，让自己投资三十万元，后该门店并未经营过业务（未办营业执照）。2017年8月份魏浩失联。3、被害人殷某陈述，证明魏浩先是以合伙做生意为由，在其融入资金之后，魏浩隐瞒自己将公司资金用作他处，其发现后要求魏浩返还资金，魏浩一直推脱（称资金投在苗某1天然气项目），在打了两张共计八十八万元欠条之后，魏浩不知去向。4、被告人魏浩的供述与辩解，其承认欠殷某的钱，对于借款理由，魏浩称因为系亲戚和合作关系，自己只要需要钱，殷某就转账给自己，投资的具体数额自己记不清了，而且王某同投资的钱款全部用于装修新公司，新公司由于修路问题一直没有开业。（三）2018年，被告人魏浩逃至成都，隐瞒自己的真实身份，虚构自己的家庭情况，以“李龙皓”的身份与喻某相识并同居，于2019年4月份生下一子。在二人同居期间，魏浩以孕妇不能使用手机为由多次使用喻某手机，在喻某不知情的情况下利用喻某的身份信息在网络平台进行大量贷款，截止至2019年5月24日魏浩被抓获，魏浩利用喻某身份信息贷款共计293258元，其中未还款项共计246202.82元。魏浩还以生意为由，向喻某及其家人借款共计12万元。案发后，被告人魏浩的父母代为偿还喻某25000元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、书证被害人喻某提供的证据：（1）魏浩使用喻某银行卡给魏浩母亲张孟兰5000元的截图。银行账户：62×××37，户主为喻某，该银行卡系张孟兰使用。（2）喻某微信与魏浩父亲、母亲聊天截图，证明该聊天截图从侧面说明魏浩在喻某不知情的情况下，利用喻某身份信息在外贷款。（3）喻某与魏浩的微信聊天记录，证明2019年3月24日聊天记录显示魏浩承认喻某母亲曾经给魏浩5万元，也承认之前对喻某负有6万元债务，加上支付宝3.5万元，共计14.5万元。（4）喻某在各手机平台借款明细、魏浩被抓获后，喻某的还款记录，证明多笔贷款共计198800元，未还共计177844.61元。（5）喻某在征信平台上找到的借款，证明多笔贷款共计94458元，未还共计68358.21元。以上（4）（5）综合，共计贷款293258元，未还共计246202.82元。（6）被害人喻某建设银行账户62×××56明细，证明经翻看该明细，发现每笔贷款到账后多次偿还前笔贷款、充值到游戏账户。2、证人证言黄某2的证言，证明魏浩之前就存在偷拿前妻黄某1手机贷款的情况。3、被害人陈述喻某的陈述，证明魏浩与自己同居期间，化名李龙皓，虚构自己的家庭情况骗取自己的信任，在喻某怀孕至生孩子期间，在喻某不知情的情况下，拿喻某手机利用喻某身份信息在网络平台大量贷款。截止案发，还有几十万贷款未偿还。二人在同居期间，魏浩曾以做生意为由，2018年10月向自己借款6万元，2019年3月向喻某母亲借款5万元，2019年5月份向喻某母亲借款1万元。4、被告人魏浩的供述与辩解，证明其曾拿喻某的手机进行贷款，但辩解称贷款的事喻某都知道，是经过喻某同意的。承认在喻某母亲处拿过钱，但辩解称该款项系喻某母亲主动给的。本案综合证据如下：1、书证（1）被告人户籍证明、前科证明、非党员证明，证明魏浩作案时已达完全刑事责任年龄；非中共党员。（2）到案经过、羁押证明，证明魏浩于2019年5月24日被抓获归案，2019年5月24日至2019年6月3日，被临时羁押在成都铁路公安处看守所。（3）情况说明，证明台前县公安机关分别在2018年4月10日、2018年5月8日到魏浩住处对其进行传唤，其均不在家。（4）在逃人员登记表，证明公安机关于2018年5月8日将被告人魏浩上网追逃。（5）魏浩出入境记录，证明魏浩于2016年10月11日至2017年11月6日，频繁前往澳门，前往澳门26次。（6）证明，证实“张某1”因涉嫌洗钱罪等犯罪活动，于2017年9月26日已被立案侦查。（魏浩在出境澳门期间，曾于2017年6月5日向“张某1”转款71.28万元，6月6日向“张某1”转款26.73万元。（魏浩拒绝说明与“张某1”两笔转款的由来）（7）泰安市公安局天平店派出所出具的证明一份，证明2019年6月29日，该派出所民警配合台前县公安局经侦大队对张某1进行调查，张某1不在家中，去向不明。本院认为，被告人魏浩以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。辩护人辩称公诉机关指控的第一起、第二起事实应为民间借贷纠纷的意见，经查，被告人魏浩于2016年12月12日在无还款能力的情况下，仍多次借取他人钱款，大部分未予偿还且于2017年7月失去联系，其主观上具有非法占有他人钱财的故意，公诉机关指控系诈骗罪的意见予以采信，其辩护人辩称意见不能成立。案发后，魏浩与被害人苗某1、殷某达成协议，取得了其谅解；其又系亲属关系；魏浩的家属退赔喻某的部分损失；被告人魏浩自愿认罪接受处罚；综上公诉机关建议对其处十年有期徒刑并处罚金的意见予以采信，辩护人建议在三年以上十年以下量刑的理由不予成立。根据本案的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人魏浩犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三万元（限判决生效后十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月24日起至2029年5月23日止。）二、责令被告人魏浩将非法所得赃款予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  潘爱英审 判 员  杨 军人民陪审员  陈井泉二〇二〇年六月一日书 记 员  任占英