河南省鹤壁市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）豫06民初14号原告：中原股权交易中心股份有限公司，住所地郑州市郑东新区商务外环路23号。法定代表人：赵继增，该公司董事长。委托诉讼代理人：张永存，北京大成（郑州）律师事务所律师。被告：鹤壁市永达美源食品有限公司，住所地鹤壁市淇滨区延河路753号。法定代表人：冯爱红，该公司经理。委托诉讼代理人：张鎏铭，男，该公司工作人员。委托诉讼代理人：孙红波，男，该公司工作人员。原告中原股权交易中心股份有限公司（以下简称中原股权交易中心）与被告鹤壁市永达美源食品有限公司（以下简称永达美源公司）保证合同纠纷一案，本院于2020年4月1日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告中原股权交易中心委托诉讼代理人张永存,被告永达美源公司委托诉讼代理人张鎏铭、孙红波到庭参加诉讼，本案现已审理终结。中原股权交易中心向本院提出诉讼请求：1.判令永达美源公司履行其在《保证合同》项下的义务，向中原股权交易中心支付债券本金3000万元及债券利息6808333.33元，合计36808333.33元（以3000万元为计算基数，年10%为计算标准，暂从2017年6月20日起计算至2019年9月25日，需支付至债券本金偿还完毕之日）；2.判令永达美源公司履行其在《保证合同》项下的义务，向中原股权交易中心支付债券罚息2375000元（以日万分之五为计算标准，2019年3月20日开始起算第一笔承诺还款1000万元的罚息，2019年4月20日开始起算第二笔承诺还款1000万元的罚息，2019年5月20日开始起算第三笔承诺还款1000万元的罚息，以上罚息均按照未还金额暂计算至2019年9月25日，需据实计算至实际偿还完毕之日）；3.由永达美源公司承担本案诉讼费用。事实和理由：2016年6月20日，中原股权交易中心与鹤壁市永达食品有限公司（以下简称永达食品公司）、河南和信证券投资顾问股份有限公司（以下简称和信顾问公司）签订《2016年鹤壁市永达食品有限公司私募债券认购协议》。根据该协议，由中原股权交易中心认购永达食品公司3000万元的债券，年化利率为10%，单利按年计息，由中原股权交易中心支付给和信顾问公司，再由和信顾问公司支付给永达食品公司。2019年7月11日，中原股权交易中心与永达美源公司签订《保证合同》，永达美源公司为该私募债券提供担保。中原股权交易中心按约支付了3000万元债券认购款，永达食品公司理应按月偿还该债券的本金并支付利息，但从2017年6月20日开始未支付本息。截至2019年9月25日，永达食品公司共欠付中原股权交易中心债券本息合计为36808333.33元，应承担的债券罚息为2375000元。永达美源公司理应承担按月支付的连带还款责任，但永达美源公司未履行。永达食品公司和永达美源公司的违约行为严重损害中原股权交易中心合法权益，并造成严重经济损失。永达美源公司辩称，1.根据《中华人民共和国担保法》第二十五条、第二十六条规定，担保期限一般为六个月，是否过期需要看过保证合同后再确认。2.中原股权交易中心在2019年7月3日向郑州仲裁委员会提起仲裁申请之后的7月11日又让永达美源公司为其提供担保不合法，中原股权交易中心当时已放弃了永达美源公司的担保责任。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。对当事人无争议的下列证据，本院确认其真实性并在卷佐证：1.中原股权交易中心提交的《保证合同》；2.中原股权交易中心提交的《鹤壁永达食品有限公司还款计划书》；3.中原股权交易中心提交的（2019）郑仲裁字第0780号裁决书。对当事人有争议的证据和事实，本院认定如下：中原股权交易公司提交的《2016年鹤壁市永达食品有限公司私募债券认购协议》，永达美源公司对其真实性无异议，仅对证明目的提出异议，但结合《保证合同》保证范围的约定，可以实现中原股权交易中心的证明目的，对该书证本院依法予以采信。综合本案有效证据，本院认定事实如下：2016年6月20日，永达食品公司、和信顾问公司与中原股权交易中心签订《2016年鹤壁市永达食品有限公司私募债券认购协议》，约定中原股权交易中心认购永达食品公司3000万元的债券，存续期限为3年，年化利率为10%，计息方式为“本期私募债券采用年付息式固定利率。单利按年计息，不计复利，逾期不另计利息。”2018年12月27日，永达食品公司向中原股权交易中心出具《鹤壁市永达食品有限公司还款计划书》，承诺“一、在2019年3月20日前，全额偿付贵公司私募债投资本期利息300万元。二、若我公司未能在2019年3月20日前偿付贵公司私募债投资本期利息300万元，则自愿按照日息万分之五承担罚息（自2018年6月20日起至完全偿还300万元利息为最后日期）。三、我公司自愿提前归还贵公司2016年鹤壁市永达食品有限公司私募债券（以下简称‘私募债’）投资本金3000万元，具体如下：2019年3月20日前，至少归还1000万元；2019年4月20日前，至少归还1000万元；2019年5月20日前，至少归还1000万元；2019年6月20日前，私募债到期，结清全部利息。四、若我公司未能履行本还款计划书第三项还款义务，则自愿按照未还金额的日息万分之五承担罚息。”2019年7月11日，永达美源公司作为保证人与中原股权交易中心签订《保证合同》，约定保证方式为连带责任保证，保证范围包括主合同项下的债务本金、利息、重组收益、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用，保证期间为主合同项下债务履行期限届满之日起三年，但按法律、法规规定或主合同的约定或者主合同双方协议主合同债务提前到期的，则主合同债务提前到期日为主合同项下债务履行期限届满之日。如主合同约定债务人分期清偿债务，则最后一笔债务到期日为主合同项下债务履行期限届满之日。如主合同确定的债权分批到期的，则每批债权的保证期间为每批债权到期之次日起三年。如乙方根据主合同之约定提前收回本息的，则保证期间为自乙方向借款人通知的还款日之次日起三年。中原股权交易中心于2019年7月5日向郑州仲裁委员会申请仲裁，要求永达食品公司、河南省淇县永达食业有限公司（以下简称永达食业公司）、冯永山对涉案私募债本金、利息、罚息承担还款责任、连带保证责任。郑州仲裁委员会查明的主要事实与本案前述私募债认购事实、永达食品公司出具还款计划书事实一致。郑州仲裁委员会于2019年9月25日作出（2019）郑仲裁字第0780号裁决书，裁决书涉及主债务人永达食品公司的为第一项和第二项，即：一、第一被申请人永达食品公司向申请人中原股权交易中心支付债券本金3000万元及债券利息（以3000万元为计算基数，年10%为计算标准，从2017年6月20日起计算至债券本金偿还完毕之日）；二、第一被申请人永达食品公司向申请人中原股权交易中心支付债券罚息（按照利息加罚息不超过年24%为计算标准：2019年3月20日开始起算第一笔承诺还款1000万元的罚息，2019年4月20日开始起算第二笔承诺还款1000万元的罚息，2019年5月20日开始起算第三笔承诺还款1000万元的罚息，以上罚息均按照未还金额据实计算至实际偿还完毕之日）。本院认为，2019年7月11日，永达美源公司作为保证人与中原股权交易中心签订的《保证合同》，系双方当事人真实意思表示，且不违反法律、行政法规的强制性规定，为有效合同。鉴于该合同已经明确约定保证方式为连带责任保证，保证范围包括主合同项下的债务本金、利息、重组收益、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用，而永达美源公司签订保证合同时已经明确知晓永达食品公司还款计划书对于罚息的承诺内容，因此永达美源公司称其不应对罚息承担保证责任的抗辩意见，本院不予采纳。但因涉案保证合同系从合同，保证人承担保证责任的范围应依据主债务范围确定，已经生效的郑州仲裁委员会裁决书已经裁决日万分之五的罚息年化利率达到18%，和年利息10%相加已经超出法律保护的24%，对超出部分不予保护，中原股权交易中心在本案中仍主张按照日万分之五计算罚息，本院对超出部分亦不予支持。经核算，截至2019年9月25日按照年利率14%折算约为日万分之三点八九，罚息金额应（约）为1847750元（其中128天以3000万元为基数，30天以2000万元为基数，31天以1000万元为基数）。综上所述，依照《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条规定，判决如下：一、鹤壁市永达美源食品有限公司于本判决生效后十日内向中原股权交易中心股份有限公司偿还本金3000万元、2017年6月20日至2019年9月25日期间的利息6808333.33元（2019年9月26日以后的利息，以3000万元为基数，按年利率10%计算至实际履行之日），并支付2019年3月20日至2019年9月25日期间的罚息1847750元（2019年9月26日以后的罚息以年利率14%为标准，以3000万元为基数计算至实际履行之日）；二、鹤壁市永达美源食品有限公司按照上述第一项确定的债务承担连带保证责任后，可在承担责任范围内向主债务人鹤壁市永达食品有限公司追偿；三、驳回中原股权交易中心股份有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费237717元，由中原股权交易中心股份有限公司负担3199元，鹤壁市永达美源食品有限公司负担234518元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于河南省高级人民法院。审判长  侯宏伟审判员  罗惠莉审判员  郝占峰二〇二〇年六月九日书记员  孟祥玉