文书内容山东省齐河县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1425刑初76号公诉机关山东省齐河县人民检察院。被告人侯友波，男，1967年10月17日出生，汉族，高中文化，中共党员，曾任山东省齐河县刘桥镇崔庄村党支部书记，户籍所在地系山东省齐河县，捕前租住于济南市槐荫区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月27日被齐河县公安局刑事拘留，2020年1月21日被执行逮捕。现羁押于德州市看守所。辩护人刘成喜，山东众成清泰（德州）律师事务所律师。齐河县人民检察院以德齐检二部刑诉[2020]12号起诉书指控被告人侯友波犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年5月15日公开开庭审理了本案。齐河县人民检察院指派检察员付磊通过云间互联网庭审系统出庭支持公诉，被告人侯友波及其辩护人刘成喜通过云间互联网庭审系统到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2008年以来，被告人侯友波未经有关部门依法批准，采用口口相传等方式向社会公开宣传，出具借款凭证，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收存款数额达688万余元，造成损失620万余元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人侯友波未经有关部门批准，采用公开宣传的方式，向不特定多数人吸收存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人侯友波自愿认罪认罚，应依法予以从轻处罚。建议判处被告人侯友波有期徒刑三年六个月，并处罚金。被告人侯友波对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，认为侯友波本身没有恶性；非法吸收的资金没有自己挥霍也没有用于非法活动；侯友波主动到案，属于自首；系初犯；建议法庭综合考虑，适当判处罚金。经审理查明，2008年以来，被告人侯友波未经有关部门依法批准，采用口口相传等方式向社会公开宣传，出具借款凭证，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收存款6882334元，给九十余名存款人造成损失5672710元（黄某、黄玉华、房成志三名被告人亲属主动放弃主张其损失）。另查明，被告人侯友波系主动投案并如实供述了案件事实。上述事实有经庭审质证、确认的书证户籍证明信、无犯罪前科证明、联名上诉书、齐河县公安局经侦大队出具的说明、到案经过、吸毒现场检测报告书、协助查询财产通知书、借款明细表、接受证据材料清单、借据、身份证复印件、授权委托书、律师函、齐河县人民法院调查笔录，证人胡某、董某1的证言，存款人宋廷湖、鲁某、宋某1、栾某1、侯友银、栾兴月、张某1、高某1、宋某2、董某2、栾兴叶、栾某2、王某1、耿某、戊秀妮、宋某3、宋某4、宋某5、候淑旺、侯友平、侯某1、宋某6、李某1、栾某3、侯某2、张某2、邵某1、苑丙财、邵某2、黄某、刘某1、候香英、房成志、高某2、崔某、刘某2、翟某1、张某3、侯友杰、侯友忠、杨某1、张某4、侯某3、侯某4、杨某2、王某2、宋曰涛、王某3、鲁春光、张某5、苑风明、穆某、刘换云、邵某3、刘某3、姚某、高某3、李某2、王发亮、邵某4、李红叶、张某6、刘某4、刘某5、刘某6、栾某4、刘某7、候淑军、刘某8、宋某7、刘某9、李某3、李某4、刘某10、季某、郭某、侯某5、宰令春、邵某5、翟某2的陈述，被告人侯友波的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人侯友波未经有关部门批准，采用公开宣传的方式，向不特定多数人吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。辩护人的相关辩护意见经查属实，予以采纳。鉴于被告人侯友波自愿认罪认罚，有自首情节，依法予以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，根据本案的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人侯友波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月27日起至2023年6月26日止），并处罚金人民币六万元（于本判决生效后十日内缴纳）。二、未退赔的款项5672710元依法追缴并返还各存款人（附退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  赵桂杰人民陪审员  郭庆泉人民陪审员  张秋英二〇二〇年六月五日书 记 员  王秋玉退赔清单            序号              存款人姓名              存款金额（元）              应退赔金额（元）                  1              宋廷湖              114800              86000                  2              胡胜军              27000              26000                  3              鲁振江              180000              180000                  4              鲁庆友              50800              44800                  5              侯友银              75200              75200                  6              栾兴月              11000              10500                  7              张延伍              165000              145000                  8              侯淑明              114200              98700                  9              高茂勇              29510              23800                  10              宋凤美              20000              20000                  11              栾芬芬              33400              30000                  12              董庆礼              79410              66000                  13              董庆运              34170              33000                  14              董庆奎              12500              12500                  15              栾兴叶              15000              13350                  16              栾立征              31700              31600                  17              宋光振              123000              100000                  18              宋光德              106000              85000                  19              宋光奎              10000              9000                  20              侯淑华              40000              39000                  21              候淑泉              23360              20000                  22              宋长桐              29000              20000                  23              候淑旺              47000              47000                  24              侯友平              36000              36000                  25              侯原安              35200              35200                  26              侯春红              88600              88600                  27              宋长田              75920              65000                  28              罗振海              414660              366400                  29              栾立洪              10000              10000                  30              鲁新林              41000              40900                  31              张爱明              33000              33000                  32              邵元宝              20000              20000                  33              苑丙财              15000              15000                  34              邵元林              240400              240400                  35              王淑兰              234700              230000                  36              黄玉才              277400              自愿放弃                  37              刘云峰              27000              27000                  38              韩明新              70140              60000                  39              房成志              89400              自愿放弃                  40              黄玉华              75320              自愿放弃                  41              高茂兴              20000              20000                  42              崔永友              7000              7000                  43              刘志山              25000              23560                  44              翟怀君              57500              55000                  45              张秀忠              60000              60000                  46              侯友杰              25000              25000                  47              侯友忠              46720              40000                  48              杨  豹              26000              26000                  49              张俊英              55000              55000                  50              侯起堂              65700              63000                  51              侯树勇              116800              100000                  52              杨秀云              40000              40000                  53              王忠斌              10000              9900                  54              宋曰涛              13000              12900                  55              王学军              70000              60000                  56              王桂英              10500              8000                  57              鲁春光              46720              40000                  58              张德军              300000              149000                  59              苑风明              15000              14900                  60              穆生祥              52200              50000                  61              刘换云              11000              11000                  62              刘志民              30000              30000                  63              邵风英              15000              15000                  64              刘建秀              496000              320000                  65              姚  静              80000              80000                  66              高茂峰              117000              100000                  67              李陆军              58400              50000                  68              王发亮              40700              33800                  69              邵瑞芳              50000              50000                  70              侯友秋              146600              133800                  71              邵庆忠              22400              22400                  72              魏秀英              14160              14160                  73              李红叶              286000              286000                  74              张艳艳              46144              40000                  75              刘志玉              32900              30000                  76              刘志生              20000              16640                  77              刘志文              35900              30000                  78              栾克来              15000              13000                  79              刘景玉              31000              30900                  80              刘  平              108000              107900                  81              候淑军              179700              143000                  82              刘志军              72000              56000                  83              刘丙奎              49000              48000                  84              赵风明              10000              10000                  85              刘志银              26300              20000                  86              刘德合              29900              20000                  87              李加俊              20000              20000                  88              刘德峰              76900              76900                  89              季晓晓              10000              10000                  90              卫孝礼              10000              10000                  91              郭桂钢              61000              61000                  92              侯孟辉              69500              69500                  93              宰令春              176000              170500                  94              邵  群              207900              190000                  95              翟明亮              10000              10000                  合计              6882334              5672710