黑龙江省双鸭山市四方台区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黑0505刑初4号 公诉机关双鸭山市四方台区人民检察院。 被告人李某，女，1978年9月12日出生于黑龙江省双鸭山市，汉族，大专文化，户籍所在地黑龙江省双鸭山市尖山区，现住内蒙古自治区包头市东河区。2019年10月23日因本案被双鸭山市公安局四方台分局刑事拘留，同年11月26日被批准逮捕，同日由双鸭山市公安局四方台分局执行。现羁押于双鸭山市看守所。 辩护人耿亚军，黑龙江诺成律师事务所律师。 双鸭山市四方台区人民检察院以双四检刑诉[2019]31号起诉书指控被告人李某犯诈骗罪、贷款诈骗罪，于2020年3月27日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。双鸭山市四方台区人民检察院指派检察员张维春出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人耿亚军到庭参加诉讼。现已审理终结。 双鸭山市四方台区人民检察院指控，（一）诈骗罪 1.2015年12月，被害人张某某、辛某某与被告人李某在香港、澳门旅游期间相互结识，李某在聊天期间向张某某、辛某某等人吹嘘自己能购买到工作关系，有能力为他人办理退休等事宜，并且虚构自己在矿务局工资处和省林业部门工作的身份，骗取张某某等人的信任。旅游结束后张某某、辛某某便托请李某为自己及家人办理退休事宜，并按照李某的要求将身份证复印件、照片及办理退休的费用交给李某。同时张某某、辛某某、杨某某等人在亲属、朋友间散播李某为其办理“退休”一事，并接受朋友托请为其办理“退休”。自2016年1月至7月间，张某某、杨某某陆续将46人办理“退休”的资料及办理费用1351000.00元交给李某。 2.2016年孟某某经张某某结识被告人李某，李某向其吹嘘自己能为他人办理退休并取得孟某某信任。2017年3月孟某某受赵某某、张某某1的请托，联系李某为二人办理退休。2018年1月在尖山区二马路孟某某经营的XX沙发厂内，李某收取赵某某、张某某1办理“退休”的资料及办理费用120000.00元，事后孟某某收取好处费10000.00元。2019年1月11日至12日，赵某某将其婆婆莫某某办理“退休”费用30000.00元通过微信转账及支付宝转账的方式交给李某，并通过邮寄的方式将莫某某的个人资料交给李某。 3.2018年10月被告人李某为骗取钱财，向朋友李某某吹嘘自己能为他人办理退休并取得李某某信任，李某某于2018年10月23日至11月22日分四次将办理退休费用50500.00元，通过银行汇款转账给李某，并将办理退休的资料送至李某朋友陈某处。2018年10月被害人李某某2通过李某某得知被告人李某有能力为他人办理退休，在与李某取得联系后，托请李某为其丈夫张某某2办理退休，并于2018年10月26日按李某的要求，将办理“退休”所需的身份证复印件、照片等资料送至双鸭山市档案馆陈某处，2018年10月29日李某某2通过银行汇款将65000.00元办理费用转账给李某。2018年11月23日李某为继续骗取钱财，谎称为张某某2办理医保需要继续交钱，被害人李某某2于2018年11月25日再次将5500.00元通过银行转账给李某。2018年11月被害人李某某3得知其三姨(李某某)委托被告人李某办理退休，便通过电话和微信与李某联系，要求李某为其办理返岗一事，李某吹嘘自己认识双鸭山矿业集团高层领导，取得被害人李某某3信任后，2018年11月李某某3通过银行汇款将45000.00元办理费用转账给李某。 4.2016年被告人李某在同学聚会上吹嘘自己有能力为他人办理退休等事宜，并且虚构自己在省林业部门工作的身份，骗取其同学顾某某信任，顾某某便托请李某为自己及家人办理退休，自2017年1月至2018年8月间，顾某某将自己及亲属汪世华、汪世兴、杨华兰4人办理“退休”的资料及办理费用201000.00元通过给付现金及微信转账的方式交给李某。 5.2016年末，被害人张某得知被告人李某有能力为别人办理退休，便托请李某为其丈夫孙某某、朋友赵某某办理退休，并于2017年1月18日将孙某某办理“退休”的资料及办理费用45000.00元交给李某。2017年10月赵某某将办理“退休”的资料及办理费用75000.00元交给李某。事后因李某迟迟未能办理退休，张某、赵某某于2019年2月28日到向阳派出所报案，李某害怕受到处罚，由其母亲郭某某将张某、赵某某交的120000.00元予以返还。 6.2014年被告人李某为骗取钱财，向被害人刘某某1谎称自己有能力为他人办理退休，并且已经成功为他人办理，骗刘某某1办理退休，刘某某1未予应允。2018年11月刘某某1托请李某为自己及其丈夫付连宝办理退休，并于2018年12月将办理“退休”的资料及办理费用62000.00元交给李某。 7.2016年被告人李某为骗取钱财，向朋友敖某某谎称其认识领导，有能力为他人办理退休，取得敖某某信任，敖某某托请李某为其亲属王某某及朋友祝某某办理退休，并将为2人办理“退休”的资料及办理费用95000.00元交给李某。随后李某与敖某某共同在南京投资经营蛋糕店，李某投资18万元，2018年蛋糕店因亏损倒闭，因王某某、祝某某二人退休一直未办理成功，敖某某扣留李某投资款95000.00元返还给王某某、祝某某。 贷款诈骗罪 2019年4月被告人李某在无偿还能力的情况下，为诈骗钱财，通过自己手中持有被害人辛某某、李某某、赵某某、莫某某、张某某1等人的身份证照片和银行卡照片的便利条件，利用XX消费金融有限公司管理漏洞，冒用李某某、赵某某等人的身份，向XX消费金融有限公司申请消费贷款及商品贷款。2019年4月4日成功利用李某某名义骗取商品贷款9999.00元。2019年4月10日成功利用赵某某的名义骗取商品贷款10000.00元、消费贷款14000.00元。因辛某某、莫某某、张某某1三人征信不合格，XX消费金融有限公司未予批准贷款申请。截止案发时欠XX消费金融有限公司本金23827.47元。 综上所述，被告人李某三年间共骗取被害人钱款1767000.00元，李某冒用他人身份信息骗取金融机构贷款33999.00元，截至案发时已还10171.53元，未还23827.47元，并将诈骗所得挥霍、投资及偿还债务，同时为取得其他受害人信任，假装成功办理退休，自2017年3月至2019年2月利用骗取的钱款给八名被害人每月发放工资共计244800.00元。同时编造各种理由推脱被害人，期间怕自己实施的诈骗行为败露，偿还几名被害人钱款。2019年5月李某在被害人逼迫还款且无力支付的情况下，潜逃至内蒙古自治区躲藏。 公诉机关对上述事实，向本院提交了被告人李某的身份证明、案件来源、银行凭证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解，辨认笔录等证据，认为被告人李某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十三条之规定，应以诈骗罪、贷款诈骗罪追究其刑事责任。因其具有如实供述犯罪事实，自愿签订了认罪认罚具结书，建议对被告人李某犯诈骗罪判处有期徒刑十三年，并处罚金3万元；犯贷款诈骗罪判处有期徒刑一年，并处罚金2万元。数罪并罚建议判处被告人李某有期徒刑十三年，并处罚金5万元。 被告人李某对起诉书指控的事实无异议，但认为诈骗数额有误，自己实际收取钱款没有那么多。其辩护人认为被告人李某诈骗数额不应为176.7万元，应认定为116.5万元，公诉机关指控的事实不清，证据不够充分。被告人李某只是因一时贪念，法律观念淡薄触犯了法律，主观恶意不深，无前科劣迹，在本案中系初犯、偶犯，认罪态度好，能够认罪认罚，有悔罪表现，建议依法对其从轻处罚。 经审理查明，被告人李某从2016年1月至2019年12月间，以谎称自己有能力为他人办理退休的名义，分别多次骗取被害人张某某2.7万元、张某某2万元、郭某某2.2万元、刘某某2.2万元、刘某某2万元、柳某某2万元、张某某2万元、王某某2.2万元（已返还）、陈某2万元（已返还）、曲某某2万元（已返还）、王某某6.2万元（已返还）、张某某1.5万元（已返还）、王某某1.5万元、陈某2万元、唐某2万元、刘某某2万元、娄某某4.5万元（代发工资名义发放2.904万元）、赵某某5.5万元（代发工资名义发放4.07万元）、孟某某4万元（代发工资名义发放3.036万元）、曹某某4.2万元、曹某某4.2万元、曹某某4.2万元、宁某某5.2万元、兰某某2万元、周某某（王某）10万元（代发工资名义发放周某某3.19万元、王某3.08万元）、王某某5.9万元、徐某某1.5万元、班某某2万元、王某某6万元（代发工资名义发放2.7万元）、李某某2.2万元（已返还）、李某某2.2万元（已返还）、李某某2万元（已返还）、于某某1.5万元、周某某2.2万元、管某某2.2万元、管某某2.2万元（已返还）、李某2.2万元、孙某某（李某某）2.2万元、杨某某1.5万元、辛某某2.2万元、刘某2.2万元、那某某（张某某）2.2万元、王某某(李某某）2.2万元、张某某4万元、李某某5.05万元、李某某7.05万元、李某某4.5万元、赵某某6万元（已返还5000.00元）、张某某6万元（已返还5000.00元）、莫某某3万元、顾某某4.5万元、汪某某6.5万元、汪某某2.6万元、杨某某6.5万元、张某4.5万元（已返还）、赵某某7.5万元（已返还）、刘某某11.7万元、付某某4.5万元、王某某4.5万元（已返还）、祝某某5万元（已返还）。被告人李某三年间共骗取被害人钱款214.5万元，期间为掩盖诈骗事实，利用骗取的钱款给八名被害人每月发放工资共计24.48万元，同时编造各种理由推脱被害人，怕自己实施的诈骗行为败露，对催促较急的12名被害人钱款合计37.8万元予以返还。截止案发时被告人李某共骗取各被害人钱款累计176.7万元。 2019年4月被告人李某冒用他人身份信息骗取XX消费金融有限公司贷款33999.00元。截至案发时已还款10171.53元，未还款23827.47元。 上述事实，被告人李某在开庭审理过程中亦无异议，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.双鸭山市公安局四方台分局出具的受案登记表，证实2019年8月5日，被害人张某某到四方台公安分局刑侦大队报警，称其在2016年1月份至2017年之间被李某以能为其办理矿务局退休为由，诈骗张某某钱财27000.00元。其余61人被李某以能为其办理退休为由，诈骗金额不等。 2.双鸭山市公安局尖山分局出具的受案登记表，证实XX消费金融有限公司报案称李某利用赵某某和李某某的身份信息冒名办理三笔贷款共计33999.00元。 3.包头市公安局沙尔沁派出所出具证明，证实李某已经达到完全刑事责任年龄，无前科劣迹。 4.双鸭山市公安局四方台分局出具的抓获经过，证实2019年8月12日四方台分局立刑事案件侦查张某某被诈骗案，同年8月13日李某被四方台分局列为网上逃犯，同年10月21日四方台分局民警在内蒙古自治区包头市东河区通顺小区内将李某抓获。 5.双鸭山市公安局四方台分局出具的扣押决定书、扣押清单及扣押物品照片，证实扣押李某oppo牌R9手机一部、李某港澳通行证1张、李某身份证2张、兴业银行卡2张、中国银行卡2 张、中国工商银行卡1张、中国农业银行卡1张；孟某某的好处费1万元。 6.张某某手机微信截图4张、张某某与李某微信聊天记录截图108张、张某某提交收款人为李某的收条2张、办理退休人员名单复印件1张，证实通过张某某在李某处办理退休的人员名单、金额。 7.李某与顾某某微信聊天纪录及转账记录，证实李某诈骗顾某某钱款的事实经过。 8.张某提交李某出具的收条复印件1张，证实李某收到张某办退休款4.5万元，壹年内如果退休未能办下来全额退回4.5万元。 9.付连宝提交李某出具的收条复印件1张，证实李某收取付连宝钱款4.5万元。 10.李某与赵某某微信转账截图3张、支付宝截图、李某给赵某某出具收条复印件2张、张秋晶手机微信截图2张、辛某某与李某聊天记录手机微信截图4张，证实李某诈骗赵某某、张秋晶、辛某某钱款的数额及经过。 11.李某某3与李某聊天记录手机微信截图5张、凭单照片1张、李某银行卡照片1张、邮储银行卡1张，证实2018年11月10日李某某3给李某汇款45000.00元的事实过程。 12.李某某2与李某聊天记录手机微信截图23张、李某银行卡照片1张，建设银行卡1张，证实2018年10月29日李某某2给李某通过建设银行汇款的事实过程。 13.李某某与李某聊天记录手机微信截图13张、李某银行卡照片1张、建设银行卡1张、凭单复印件1张，证实李某某通过建设银行给李某汇款共计50500.00元。 14.李某通过微信发给张某某账本照片6张，证实李某骗取被害人人数及金额与被害人报案情况相符合。 15.收条，证实李某收取赵某某7.5万元，谎称为其办理退休，赵某某收到郭某某(代替李某返还办退休款)7.5万元，张某收到郭某某(代替李某返还办退休款)4.5万元。 16.随案移送清单，证实李某身份证2张、港澳通行证1张、中国银行卡2张、农业银行卡1张、兴业银行卡2张、工商银行卡1张、手机一部、现金1万元。 17.李某工作情况说明，证实李某在安全生产指挥中心担任过话务员一职，工作至2015年12月，因转岗分流，李某转岗到黑龙江省林业厅下属单位工作，后续情况不详。 18.中共双鸭山市人力资源和社会保障局党组出具的李某工作单位情况说明，证实经查李某不是该单位职工，未在该单位工作。 19.双鸭山市不动产档案査询单及李某产权档案，证实李某名下房产，所有权人为李某，房屋位于双鸭山市尖山区东平行路，权利限制情况为已查封，已抵押。 20.李某、王某某农村信用社名下存款账户交易流水表，证实2016年1月1日至2019年7月3日交易明细中李某农村信用社账户大额存取款情况。 21.李某名下的哈尔滨银行账户交易流水表，证实2016年1月1日至2019年7月3日交易明细中李某的工资收入情况。 22.中国建设银行账户交易流水表、中国银行账户交易流水表、中国建设银行李某5个账户交易明细、中国建设银行张某某3个账户交易明细、中国建设银行王某某1个账户交易明细，证实2016年1月1日至2019年7月3日银行账户交易明细中李某有大额存取款以及李某与李某某、李某某2、顾某某，张某某等受害人有大额金钱往来情况。 23.企业基本信息单、法定代表人信息单和股东信息单，证实名爵公司信息情况。 24.XX装饰公司开户信息及名爵公司银行流水，证实XX公司开户信息及资金往来(发工资信息)情况。 25.王某某、李某和张某某中国工商银行账户交易明细，证实王剑云于2017年3月27日至2019年2月28日收到李某发放的“工资”；赵某某、王某某、娄某某、周某某、王某、孟某某、辛某某中国工商银行账户流水信息，证实李某向八名受害人发放工资。 26.李某、王剑云、张某某中国政储蓄银行账户交易历史明细，证实李某某3给李某的汇款情况；李某、王剑云、张某某中国农业银行账户交易明细，证实李某钱款往来及存款情况。 27.XX消费金融有限公司授权委托书，证实委托方XX消费金融有限公司，受托方韩某。委托事项:李某涉嫌诈骗我司消费贷款一事，我司现委托员工韩某就此事向公安机关报案以及处理相关事宜；XX消费金融有限公司营业执照、中华人民共和国金融许可证及中国银监会天津监管局文件。 28.中国人民银行双鸭山市支行出具的李某征信信息，证实李某个人征信情况。 29.个人申请贷款表，证实李某某贷款本金:9999.00元，分期期数24期、每月偿还金额590.42元；赵某某商品贷款本金10000.00元，分期期数24期，每月偿还金额590.47元；赵某某消费贷款本金14000.00元，分期期数21期，每月偿还金额908.20元。 30.李某某、赵某某XX消费公司个人贷款申请表，证实李某某、赵某某XX贷款信息。 31.XX消费金融有限公司出具李某某、赵某某XX消费贷款情况说明，证实赵某某贷款本金14000.00元，应还款19072.20元，已还款金额6357.40元，未还款12714.80元。赵某某贷款本金10000.00元，应还款14171.28元，已还款金额413.29元，未还款10037.99元；李某某，贷款本金9999.00元，应还款14170.08元，已还款金额1180.84元，未还款12989.24元。 32.证人冀某某证言，证实冀某某与李某是夫妻关系，李某和张某某是朋友，冀某某和李某到新立矿张某某家取了几个牛皮纸袋，里面有钱，听李某说是给张某某和其他人办退休的；XX装饰公司实际管理人是李某，公司没有盈利，没有资金往来。 33.证人李强某证言，证实李某是李某亲妹妹，2019年6月24日在向阳派出所，李某母亲郭某某帮李某返还被害人办理退休的钱款，返还张某45000.00元，赵某某75000.00元，共返还120000.00元。 34.证人刘某证言，证实刘某和李某是同学，刘峰不认识林雁，没有帮助其购买过工作关系。 35.证人陈某证言，证实李某托陈某帮她保管过物品，一个快递邮件、两个档案袋、还有一个复印件是塑料袋装的，装有赵某某、张某某1、莫某某、刘某某1、李某某2、张某某2、李某某的2寸照片和身份证复印件；2019年4月4日，李某给李某某办理贷款，用陈某手机注册的。 36.证人孟某某证言，证实孟某某帮朋友赵某某联系李某办理退休，赵某某在孟某某店里给了李某120000.00元，是赵鑫和她嫂子（张某某1）的，李某给了孟某某10000.00元好处费，孟某某听赵某某说后来给她婆婆办理退休在李某那里花了30000.00元。 37.证人于某某证言，证实李某和孙某某每人被李某以办理退休名义骗取22000.00元，没有办理成功，没有返还所支付的费用。 38.证人孙某某证言，证实妻子张某于2017年1月18日在孙某某家给李某45000.00元用于办理退休。 39.证人齐某某证言，证实赵某某是其爱人，2017年10月13日，在段某某开的超市，赵某某给了李某75000.00元办理退休的费用，段某某是中间人。 40.证人段某某证言，证实在段某某开的超市，赵某某给了李某75000.00元办理退休的费用，段红霞是中间人。 41.证人王某某证言，证实王某某妻子敖某某和李某在南京一起合伙投资了一个蛋糕店，李某给王业喜弟弟王某某和朋友祝某某以办理退休为由收取95000.00元，蛋糕店关闭结算时正好剩余95000.00元，就用于返还王某某和祝某某给李某办理退休的费用。 42.证人王某某证言，证实由于XX公司在为客户办理贷款的过程存在漏洞，赵某某和李某某名下的三笔贷款，共计33999.00元是李某办理的。 43.被害人张某某陈述，证实李某骗取我27000.00元，谎称给我和我亲戚、朋友办理退休，收取金额不等，之后没有给我们办理退休，部分返还共计148000.00元，又以各种理由推脱的事实经过。 44.被害人赵某某、张某某1、莫某某陈述，证实2018年1月2日李某通过孟某某以办理退休为由骗取赵某某和张某某1120000.00元，2019年以办理退休为由通过赵某某骗取莫某某30000.00元，共骗取150000.00元，之后没有给其办理退休，又以各种理由推脱的事实经过，李某使用赵某某身份信息在XX消费金融公司办理两笔贷款，一笔是14000.00元，一笔是10000.00元，两笔共计24000.00元的事实经过。 45.被害人张某陈述，证实2017年1月18日李某骗取被害人张某45000.00元，谎称给其丈夫办理退休之后没有给其办理，又以各种理由推脱的事情经过；2019年6月24日李某的母亲郭某某在向阳派出所替李某返还给张某45000.00元的事实经过。 46.被害人赵某某陈述，证实2017年10月13日李某骗取被害人赵某某75000.00元，谎称给其办理退休之后没有给其办理，又以各种理由推脱的事情经过。2019年6月24日李某的母亲郭某某在向阳派出所替李某返还给赵某某75000.00元的事实经过。 47.被害人刘某某1、付某某陈述，证实2018年12月8日李某骗取被害人刘某某117000.00元，谎称给其办理退休之后没有给其办理的事实经过。 48.被害人顾某某、汪某某、汪某某1、杨某某陈述，证实2017年1月至2018年8月份期间李某骗取被害人顾某某45000.00元、汪世兴26000.00元、汪世华65000.00元、杨华兰65000.00元，共计201000.00元，谎称给其办理退休之后没有给其办理，又以各种理由推脱的事实经过。 49.被害人李某某陈述，证实2018年10月份左右李某骗取被害人李某某50500.00元，谎称给其办理退休之后没有给其办理，又以各种理由推脱的事实经过.李某使用李某某身份信息在XX消费金融公司办理一笔9999.00元贷款，2019年9月27日和9月29日在李某某银行卡分两次转出1180.84元的事实经过。 50.被害人李某某3陈述，证实2018年11月份李某通过李某某骗取被害人李某某345000.00元，李某某3通过邮政储蓄银行汇的款，李某谎称给其办理返岗之后没有给其办理，又以各种理由推脱的事实经过。 51.被害人李某某2陈述，证实2018年10月份李某诈骗被害人李某某270500.00元，谎称给其办理退休之后没有给其办理，又以各种理由推脱的事实经过。 52.被害人王某某、祝某某陈述，证实2016年李某通过敖某某丈夫王业喜骗取被害人王某某45000.00元，祝某某50000.00元，谎称给其办理退休之后没有给其办理，2018年底李某返还95000.00元的事实经过。 53.被害人韩迪陈述，证实李某于2019年4月份冒用李某某和赵某某的信息在XX消费金融有限公司贷款三笔，李某某名下办理一笔商品贷，金额为9999.00元；赵某某名下一笔商品贷，贷款金额10000.00元；一笔消费贷，贷款金额14000.00元，三笔贷款合计33999.00元，三笔贷款合计已还款金额10171.53元，未还款金额23827.47元的事实经过。 54.被告人李某供述与辩解，证实2015年末到2019年年初，李某因认为给他人办理退休来钱容易，谎称能给被害人张某某及张某某亲戚朋友等45人，李某某、李某某2、赵某某、莫某某、张某某1、刘某某1付连宝、赵某某、顾某某及家人、李某某3、敖某某的亲属办理退休，诈骗的事实经过；2019年4月份使用赵某某和李某某身份信息在双鸭山鼎盛金融公司办理XX3笔贷款，其中赵某某2笔，李某某1笔，共计33999.00元的事实经过。李某骗取的钱用于还债、投资、生活开销和返还小部分退休费用；2017年年初到2019年年初李某利用名爵装饰有限公司账户给王某某、孟某某、周某某、王某、赵某某、娄某某、王某某和辛某某一共八个人开过工资。 56.辨认笔录一，证实李某辨认与被害人的微信、支付宝的资金往来情况。 57.辨认笔录二，证实经由受害人李某某2、李某某3提供两张李某银行卡照片，经进一步核实银行卡为李某本人持有。 58.辨认笔录三，证实微信昵称:A鑫是被害人赵某某，微信昵称:李某某2是被害人李某某2，微信昵称:顺风顺水是被害人李某某3，微信昵称:转角、莹流花香是被害人李某某，微信昵称：甜馨是被害人辛某某，微信昵称:艺海是被害人张秋晶，微信昵称:乐呵是被害人张某某。 59.辨认笔录四，证实经李某辨认，其中没有曾在李某家当保姆的林雁。 60.辩认笔录五、证实经顾某某辨认，顾某某指出10号照片为李某。 本院认为，被告人李某以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。同时被告人李某以非法占有为目的，在无偿还能力的情况下，冒用他人的身份信息，诈骗金融机构贷款，其行为已构成贷款诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人李某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。指控被告人李某犯贷款诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，应依法追究其刑事责任。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。鉴于被告人李某到案后如实供述犯罪事实，具有悔罪表现，自愿认罪认罚，依法可对其从轻处罚。李某犯数罪，应数罪并罚。其辩护人提出被告人李某系初犯、偶犯，认罪态度好，能够认罪认罚，建议依法对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；其他辩护意见与事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十三条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条的规定，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币3万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金2万元；决定执行有期徒刑十三年，并处罚金5万元，罚金于判决生效后十日内缴纳； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，2019年10月23日起至2032年10月22日止）。 二、扣押赃款1万元，按比例返还被害人赵某某5000.00元、张某某15000.00元。扣押OPPO牌R9手机一部、银行卡6张予以没收； 三、责令被告人李某退赔赃款发还被害人张某某2.7万元、张某某2万元、郭某某2.2万元、刘某某2.2万元、刘某2万元、柳某某2万元、张某某2万元、王某某1.5万元、陈某2万元、唐某2万元、刘某某2万元、娄某某1.596万元、赵某某1.43万元、孟某某0.964万元、曹某某4.2万元、曹某某4.2万元、曹某某4.2万元、宁某某5.2万元、兰某某2万元、周文某某（王某）3.73万元、王某某5.9万元、徐某某1.5万元、班某某2万元、王某某3.3万元、于某某1.5万元、周某某2.2万元、管某某2.2万元、李某2.2万元、孙某某2.2万元、杨某某1.5万元、辛某某1.36万元、鲍某某2.2万元、刘某2.2万元、刘某2.2万元、那某某（张某某）2.2万元、王某某(李某某）2.2万元、张某某4万元、李某某5.05万元、李某某27.05万元、李某某34.5万元、赵某某5.5万元、张某某15.5万元、莫某某3万元、顾某某4.5万元、汪某某6.5万元、汪某某2.6万元、杨某某6.5万元、刘某某11.7万元、付某某4.5万元、XX消费金融有限公司23827.47元。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省双鸭山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  历 霞 审 判 员  邵宝宇 人民陪审员  高秀英 二〇二〇年六月一日 书 记 员  冯广林