托克托县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）内0122刑初17号 公诉机关托克托县人民检察院。 被告人潘某，男，出生于呼和浩特市，公民身份号码：×××，中专文化，无业人员,户籍地呼和浩特市，现住托克托县。2019年12月20日因涉嫌合同诈骗被托克托县公安局刑事拘留，2019年12月30日经托克托县人民检察院批准于次日由托克托县公安局执行逮捕。现羁押于托克托县看守所。 辩护人赵军，北京振荣律师事务所律师。 托克托县人民检察院以托检一部刑诉﹝2020﹞11号起诉书指控被告人潘某犯合同诈骗罪，于2020年3月30日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。托克托县人民检察院检察员白某出庭支持公诉，被告人潘某及其辩护人赵军到庭参加诉讼。现已审理终结。 托克托县人民检察院指控称：2012年，被告人潘某明知自己已欠下大量债务无法偿还的情况下，又向被害人王某借款，由于王某的资金无法满足潘某的需求，潘某通过王某向别人陆续借款。2015年由于潘某无法还本付息，出借人又向王某讨要借款，2015年10月份王某找到潘某，要求潘某及时还本付息，但当时潘某已无力归还借款本金及利息，于是王某和潘某清算前期所借款项，经清算潘某向王某借款总额人民币80万元，潘某提出王某将债务先承担起来，为了让王某相信潘某有偿还能力，潘某将两套住宅抵押给王某，同时提供了抵押房屋的房本（编号分别为：1800311301518,180021300013）。潘某称其中一套房产为自己所有，一套房产为其父潘某所有，并承诺两套房本真实有效。2016年11月，潘某因为欠下巨额债务无法偿还，王某无法联系潘某后，向托克托县房产局查询到潘某提供的两套房本均系伪造，潘某自有房屋在抵押给王某以前于2015年7月16日已向托克托县农商银行贷款人民币19万元作为抵押，至今未能归还本息合计336503.75元，托克托县农商银行现已起诉至托克托县人民法院，托克托县人民法院现已进入执行程序。另一套潘某所有的房屋已于2016年5月9日出卖给王某、白某，并已经办理了过户登记。同时潘某也不知道潘某用他的房产给王某的借款作抵押。被告人潘某到案后自愿如实供述自己的罪行。 公诉机关为支持其指控，出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及视听资料等，认为被告人潘某以非法占有为目的，在签订借款合同过程中提供虚假担保，骗取他人借款人民币80万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人潘某当庭表示认罪。其辩护人的辩护意见为：1、对公诉机关指控的罪名不持异议；2、被告人在案发后主动投案且在归案后能够如实供述自己的犯罪事实，系自首；3、其实际借款日期是在2015年10月出具借条之前，其借款是基于朋友之间的信任，并非依赖房产证的抵押；4、2015年10月，书写80万元的借条只是办理了个手续，将原来被告人借别人的30万元债务转到了受害人的名下。所以，被告人的诈骗金额为30万元；5、被告人主观恶性小，只是基于正常经营负债，而非恶意诈骗钱财。被告人无前科劣迹，既往表现良好，希望对其减轻处罚，给予五年到八年的量刑。 经审理查明，2013年前后，为投资建设牧场需要，被告人潘某在背负巨额债务的情况下，向被害人王某借款。由于王某的资金无法满足潘某的借款需求，在王某的介绍下，潘某又通过王某向李某、邬某借款30万元。2015年，由于潘某无法还本付息，出借人便向王某讨要借款。2015年10月份，王某找到潘某清算前期所借款项，经清算潘某向王某借款总额合计人民币80万元，其向王某出具借条一张，并以其本人和其父亲潘某两处房产作为抵押，同时提供了抵押房屋的房产证（编号分别为：1800311301518,180021300013），并承诺两套房产证真实有效。后经与托克托县房产局核实，潘某提供的两套房产证均系伪造，后潘某因躲避巨额债务而出逃，无法取得联系。 另查明，被告人潘某于2019年12月16日主动打电话投案并告知公安机关自己所在位置，被告人潘某到案后自愿如实供述自己的罪行。 上述事实由下列经庭审举证、质证的证据在案佐证： 1、受案登记表、报案材料，证实案件来源。 2、身份证复印件、常住人口信息表、户籍证明，证实被告人潘某的身份信息。 3、房屋权属查询结果及证明，证实被告人潘某所提供的两本房产证中两处房产的真实情况。 4、借条，证实被告人潘某向王某借款及以王某为担保人向他人借款的事实。 5、被害人王某的陈述，证实被告人潘某从2013年开始陆续向我借钱，到2015年10月18日一共向我借了80万元（其中50万是我自己的钱，剩下的10万是我和潘某为共同借款人向李某借的，20万是我向邬某借的，利息都是二分），为了让我相信他有偿还能力，他给我抵押了两套房，给了我房本并保证真实有效。之后我发现两份产权证明都是伪造材料，所欠的80万尚未归还。潘某自有房屋在抵押给王某以前于2015年7月16日已向托克托县农商银行贷款人民币19万元作为抵押，至今未能归还本息合计336503.75元，托克托县农商银行现已起诉至托克托县人民法院，托克托县人民法院现已进入执行程序。另一套潘某所有的房屋已于2016年5月9日出卖给王某、白某，并已经办理了过户登记。后来潘某也联系不上了。 6、证人潘某的证言，证实属于我的那套房产在2016年5月份已经卖给了王某，对于潘某以我房产向他人抵押借款的事情我并不知情。 7、证人邬某的证言，证实王某向我借过20万元，利息是2分，并写了借据。王某后来还了我4万本金，我们又重新写了16万的借条。后来王某领上潘某去我家结利息才知道王某把钱又借给了潘某。 8、证人李某的证言，证实王某和潘某共同向我借了10万元，利息是2分。借我的钱是潘某用了，王某给我结过三年的利息7.2万元，潘某一次也没给我结过。 9、证人张某的证言，证实王某找到我说借我的名义向潘某借一笔钱，怕潘某以后不还，好架个名。当时潘某借了20万元，利息我记不住了。借据王某当时就拿走了。 10、证人翟某的证言，证实牧场是2013年9月开始建设的，法人是潘某，当时潘某欠钱还不了，就说合伙开个牧场，可以打以前的欠款，说不定还可以挣点钱。当时潘某没钱，是我垫的钱。在2015年9月，潘某就失联了，当时潘某的债主都来牧场闹事，养的羊死的死，顶账的顶账，所以就倒闭了，现在牧场什么都不养的。 11、被告人潘某的供述，证实2013年4月，我因建牧场投资加大，资金紧张，就向王某借钱，但是之后资金还是紧张，我就让他联系别人再借点，于是王某给我联系别人分三次分别借给我50万元，我给这三人打了借条，王某是担保人。到了2015年王某说因为我不还本付息，要账的人开始找担保人了，王某不放心让我提供一些抵押物，我当时就给了他两个房本作抵押，一套是我的，另一套是我父亲的。房产证是我办的假证。这两套房已经让我抵押给信用社了，真的房本在房产局，我父亲不知道我抵押。之后我做生意赔了就出逃了，我父亲那套房已经让他卖了，我的房也不清楚现在是什么情况。欠下的债务我因为没钱所以到现在也没有处理。 以上证据能相互印证，形成完整的证明体系，内容客观真实，证据收集程序合法，足以认定指控事实。 本院认为，被告人潘某以非法占有为目的，在签订借款合同过程中提供虚假担保，骗取他人借款人民币80万元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，应当追究其刑事责任。公诉机关指控被告人犯合同诈骗罪罪名成立，予以支持。对其辩护人提出，被告人与被害人之间的借贷关系依赖于朋友间的信任，而非房产证的抵押，书写80万元借条仅是办理了个手续，应将被害人借别人的30万元认定为犯罪数额的辩护意见，经查，被告人与被害人之间借贷关系确依赖于朋友之间的信任，但自二人清算账目签订80万元借条起，被告人用假的房产证做抵押，即是被告人虚构事实、隐瞒真相的开始，其犯罪行为和之前借贷行为无关联性，且二人之间实际的借贷数额即为80万元，故对该辩护意见，不予采纳。对其提出，被告人主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，予以采纳。对其辩护人提出，被告人无前科劣迹，既往表现良好，只是基于正常经营负债，而非恶意诈骗，其主观恶性小，建议减轻处罚的辩护意见，经查，被告人确无前科劣迹，其负债是基于建设牧场等正常经营活动，在主观恶性上，本院将区别于恶意诈骗，在量刑上酌情从轻处罚，该意见予以采纳。但因被告人尚未赔偿被害人任何经济损失，也未取得谅解，故对其提出减轻处罚的辩护意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人潘某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币60000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月20日起至2029年12月19日止。罚金在判决生效后十日内向本院缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼和浩特市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张秀梅 审 判 员  高步义 人民陪审员  张利利 二〇二〇年六月十二日 书 记 员  孙 倩 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： 以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、贷款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。