四川省广安市广安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1602刑初142号 公诉机关广安市广安区人民检察院。 被告人赵飞（外号“飞机”），男，1992年10月5日出生，汉族，四川省广安市前锋区人，中专文化程度，务工，户籍所在地四川省广安市前锋区，现住四川省广安市广安区。因涉嫌犯收买信用卡信息罪，于2019年9月18日被广安市公安局广安经济技术开发区分局刑事拘留，同年10月17日被该分局取保候审。2020年4月27日本院决定对其取保候审。2020年6月4日经本院决定，同年6月5日由广安市公安局广安经济技术开发区分局对其执行逮捕，现羁押于广安市看守所。 辩护人严光华，四川亚美律师事务所律师。 辩护人陈沂，四川亚美律师事务所实习律师。 广安市广安区人民检察院以广区检刑诉〔2020〕103号起诉书指控被告人赵飞犯收买信用卡信息罪，于2020年4月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广安市广安区人民检察院指派检察员廖垚出庭支持公诉，被告人赵飞及其辩护人严光华、陈沂到庭参加诉讼。现已审理终结。 广安市广安区人民检察院指控：自2018年7月，被告人赵飞和其前妻王某某（已判决）商议后让王某某联系郑某、叶某2等十余人，让郑某等人利用自己的身份信息办理手机卡，并将手机卡开通国际漫游功能，随后利用这张电话卡和身份证到银行办理银行卡、Ｕ盾，并按要求修改银行卡、Ｕ盾密码，赵飞、王某某以支付郑某等卖卡人员每张卡1000元的收购费，3个月之后每张卡300元的租金或直接以支付每月300元钱租金的方式将郑某等人办理的电话卡、Ｕ盾收购，同时办卡人员通过微信将身份证正反双面拍照后传给王某某。后王某某将收购的银行卡、银行卡Ｕ盾、电话卡交给被告人赵飞。如果办理的银行卡被银行冻结，赵飞、王某某以支付办卡人冻结金额8%、5%不等的提成金额的方式将冻结的钱取现。 被告人赵飞和王某某收购他人银行卡共计63张，其中叶某2４张、徐某３张、陈某2３张、王某４张、郑某４张、叶某1２张、李某２张、杜某４张、陈某3３张、陈某1３张、向某５张、杨某４张、刘某某３张、张某３张、雷某２张、苑某某２张、张某1２张、肖某３张、刘某1３张、袁某４张。 同时查明：2019年9月16日，被告人赵飞电话向公安机关投案，到案后如实供述了主要犯罪事实。 认定上述事实的证据如下： 物证；书证；证人证言；被告人的供述与辩解；搜查、辨认笔录等。 公诉机关认为，被告人赵飞违反国家对信用卡的管理规定，收买他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人赵飞犯罪以后主动投案，并如实供述罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻处罚。现提起公诉，请依法判处。 被告人赵飞辩称：对起诉书指控的事实及罪名无异议，请求对其从轻处理。 辩护人的辩护意见是：1、对起诉书指控的事实及罪名无异议。2、被告人赵飞系自首，家中有二个小孩抚养，现认罪、悔罪，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，本院予以认定。 上述事实，有经公诉机关及被告人赵飞提供，并经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实： (一)书证 1.移交线索函、受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、提请批准逮捕书、不批准逮捕决定书、释放通知书、取保候审决定书等法律文书，证实本案来源自然，程序合法。 2.到案经过，证实被告人赵飞系主动投案。 3.户籍证明，证实被告人赵飞作案时已达到完全刑事责任年龄。 4.搜查证、搜查笔录、搜查照片、扣押决定书、扣押清单及领条，证实公安机关在王某某位于广安市广安区其前夫即被告人赵飞处进行了搜查，并扣押了手机六部、笔记本电脑一台、银行Ｕ盾二个、笔记本一本、银行卡二张、农业银行卡一张、护照一本等物品。后除纸质笔记本一本、护照一本、建设银行卡一张、苹果手机一部外，其余扣押物品均已由王某某领回。 5.微信截图，证实被告人王某某与证人郑某等人使用微信进行聊天和转账的记录截图。 6.银行交易记录等相关书证，证实公安机关在成都银行、中国邮政银行对相关卡号的银行交易记录进行了调取。 7.收买银行卡统计表，证实经公安机关统计,办卡人数共计21人,王某某账本上记录的办卡人数共计20人,办理银行卡共计72张。 8.笔记本，证实王某某及赵飞将向叶某2等20人购买信用卡的银行帐户、Ｕ盾和支付宝密码、手机号码等均进行了登记。 9.王某某提供的微信转账记录，证实微信转账情况。 10.赵飞提供的户口本等，证实其已离婚，现其子随他一起生活的事实。 11.情况说明，证实公安机关对赵飞所称的一名男子“阿森”、杨某材料中提到的高永存的身份信息等正在进一步的核查中。王某某与赵飞购买的信用卡及电话号码，经与公安部电信诈骗案件中嫌疑人所使用的电话未发现有重合。 12.调取证据通知书，证实公安机关对187××××6628机主信息及通话记录进行了调取。机主赵飞，2012年入网，2019年9月16日、17日与菲律宾国际通话。 （二）证人证言 1.徐某的证言，证实按照王某某的要求办理了三张银行卡给王某某，王某某微信转账支付了3000元。最后我说要将银行卡全部收回来时，王某某说只有两张银行卡在用，后又退了1000元给她。后面解冻又得了提成1000元，我共计在她那里收益有3000多元。 2.王某的证言，证实2018年7、8月份的时候，按照王某某的要求办理了四张银行卡，一张开通国际漫游功能的电话卡、电子转账Ｕ盾，密码均设置为147258，办好后直接给她的。给她之后大概一个月左右，2018年8月31日她就通过微信转账给了我4000元。但是没到三个月就退了两张卡回来，后我在给她布置婚庆时扣出2000元。所以从2018年12月开始，她只转了两张卡的钱给我。 3.郑某的证言，证实一共办了四张银行卡给王某某,每个卡绑定了一个手机号和Ｕ盾，王某某通过微信转了4000元给我。到2018年12月份，王某某说有二张卡用不起，退了两张卡回来，本来我应该退2000元给王某某，但王某某说不用退，直接抵扣在用的二张银行卡每月的租金。从2018年12月开始，王某某每个月就转的600元租金，一直到现在，总共收了6400元。 4.杜某的证言，证实2018年8月时，根据王某某的要求杜某办理了四张卡银行给王某某，在2018年8月31日，她通过微信转了4000元钱给我。但到了2018年12月1日，因为王某某说菲律宾那边有两张卡用不起，就转了600元租金给我，是两张卡的租金。后剩余的卡又说只有一张卡用起了，2019年2月、4月各给的300元租金。2019年1月时，帮她卡解冻，王某某按卡内金额按照8%给我提成了6000多元。 5.向某的证言，证实主动联系王某某，并根据王某某的要求在各银行办理了一张银行卡和对应的Ｕ盾，办理好后就将一张电话卡、四张银行卡、四个Ｕ盾一起交给王某某，还通过微信将身份证正反面照相后传给她。王某某收到银行卡后，于2018年9月16日通过微信转了4000元，这4000元是我办卡的钱和2018年9月、10月、11月的月租。 2018年11月6日，王某某给我说有二张卡用不起了，本来应该在2018年12月15日开始领月租，但扣了钱后我就只能领两张卡的月租，要等到2019年1月15日开始以后每个月领三张卡的月租900元，并说卡由叶某1还给我。 2018年11月19日，王某某说我的农业银行卡被银行冻结了，我将钱取出来，她给了我3000元左右的提成。她又喊我去补办了一张农业银行的卡给王某某。 2018年12月15日，王某某通过微信向我支付了一张银行卡一个月的租金300元。2019年1月15日，王某某支付了二张银行卡一个月的租金600元。2019年2月15日，王某某通过微信向我支付了二张银行卡一个月的租金600元。 我后面还问了她我一共四张卡在她那里，为什么每个月只有两张卡的租金，她给我说中国银行和工商银行那两张卡都一直没有用，所以就没有支付租金。 2019年3月11日，王某某说我工商银行的卡冻结了，我去解冻后，给我200元的跑路费。又补办了一张工商银行卡。 2019年3月16日，王某某通过微信向我支付了三张银行卡一个月的租金900元。4月16日，王某某支付租金300元。 前后一共有六张卡，至于哪个月哪张卡在使用我不晓得，都是王某某说哪张卡在使用就是。 6．刘某某（李某的妻子）的证言，证实刘某某和丈夫李某各办了四张银行卡，共八张银行卡给王某某，隔了一个月，李某说有几张卡用不起了，王某某退给他了，具体退了几张卡，得了多少租金我不知道。若银行卡被冻结，我到银行去解冻，并按银行卡内余额的5%提成。 7.李某的证言，证实李某曾用自己的身份证办理了四张银行卡和Ｕ盾、绑定了手机号的电话卡一并交给王某某，但王某某说只有两张可以用，给了2000元租金；后有二次王某某说卡被冻结了，按照8%的约定让自己取现金，支付给了自己提成佣金1600元；并且带妻子刘某某办了四套卡给王某某，但过了几天，王某某说有一张不能用，就把卡退给我了，第一个月收到３张卡的租金900元。后陆续说有二张卡不能用了，只收了一张卡的钱。同时知道雷某、叶某1、郑某玲、陈某3、陈某2、陈某1、王某等人也办了卡交给王某某的。 8.雷某的证言，证实以自己的名义办了二张卡给王某某，2018年9月29日微信上收了2000元卡钱。然后2018年10月至12月就没给我租金，到2019年1月1号王某某转了300元租金给我，说是使用我建设银行卡的租金，因为我工商银行的卡没用起，所以没得租金。然后马上又转了900元给我，这个是我老婆刘某1的租金，因为我老婆也办了三张银行卡给她。但我老婆刘某1的三张没有先给1000元一张，直接每个月给的300元，一开始工商银行那张就用不起，但建行和农行的卡也只用了两个月就停了。还有我们多次去解冻，给付了提成。 我们一共赚了10820元，其中2018年9月29日我的卡钱2000元，租金是2019年1至3月每月300元，解冻提成四次共5240元。我老婆收了两个月租金，2019年1月900元，2月300元，解冻提成两次共1480元。 9.袁某的证言，证实一共办了四张卡给王某某，收了1200元的租金，用了一个月后就不能使用了，王某某叫我去重新办，我没有办了。 10.叶某1的证言，证实叶某1曾用自己的身份证办理了四张银行卡给王某某，一共给了自己2000元，然后另给两月租金600元。后因卡被冻结，叶某1取出工商银行卡里面冻结的钱，按5%的金额，王某某给了900元现金，总共收了2600元。同时叶某1证实还叫前女友杨某给王某某办了四张卡，王某某第一月支付了四张卡的租金，后面只有三张900元的租金。知道还有王某和郑某办了卡的。 11.陈某1的证言，证实陈某1用自己的身份证办了三张银行卡和Ｕ盾、电话卡交给王某某，给了3000元租金；三个月之后转了租金900元钱，再后一个月王某某说我只有两张卡能用了，就只转了600元钱给我，再后来王某某就说我的卡都不能使用了，就没有钱了。 12.张某的证言，证实张某用自己的身份证办理了四张银行卡、四个Ｕ盾及电话卡一起交给王某某，因有一张不能用，前后共支付了4500元租金；银行卡被冻结过几次，每次解冻，王某某按照卡内取出金额的8%的提成给张某，解冻后又办一张银行卡给王某某。 13.杨某的证言，证实杨某的前男友叶某1曾要求用自己的身份证办理了四张银行卡、手机号码、Ｕ盾、身份证号码给他。 14.苑某某（陈某2的男朋友）的证言，证实苑某某办理了两张银行卡给王某某，在银行卡被冻结时，取出里面的钱给王某某。苑某某的女友陈某2曾办银行卡给王某某使用。 15.陈某2的证言，证实自己和妹妹陈某1按照王某某的要求，办理了三张银行卡给王某某，每套卡给我们1000元钱，用三个月后，每个月300元租金，如果卡上的钱被冻结了，那么我们去解冻的话，还可以根据卡上的数额按8%的比例提成。前后一共从王某某处收到7800元，其中5800元是微信转账给我的，2000元是现金。还证实母亲张某1办了两张信用卡给王某某，收到了2000元的办卡费用。 16.肖某的证言，证实肖某按照王某某的要求办理了三张银行卡交给王某某，王某某使用了二个月，支付了1800元租金，解冻农行的银行卡，王某某给其发了200元的红包。 17.叶某2的证言，证实按照王某某的要求办理四张卡给王某某，王某某向其支付了4000元的办卡费。从2018年12月1日开始的，当月转给了1200元。2019年1月1日转了900元，2月2号给我600元钱，后面就再没有转过租金给我了。期间还去解冻了几次，按8%提了成的。 18.陈某3的证言，证实按照王某某的要求办理三张卡给王某某，王某某向其支付了900元的月租。解冻被冻结的银行卡，王某某给了他1600元的手续费。 19.曾某的证言，证实按照王某某的要求，办理了两张银行卡给王某某。办理卡后，从下个月的1号开始每张卡每月支付300元租金。另外还从王某某处收取了解冻银行卡的佣金。 (三)同案犯王某某的供述 主要内容:2018年7、8月份的一天，赵飞给我说，他姐赵某1在菲律宾需要银行卡，给博彩公司过账使用。喊我们去商业银行办一套银行卡，每套要有银行卡、Ｕ盾、电话卡、身份证，办好后每套分别给我们1000元，但是必须保证该卡在三个月内能够正常使用，三个月后每张卡每个月支付租金500元。后我就和赵飞分别到各银行去办的卡，办好后我就将自己办的三张银行卡、Ｕ盾、电话卡一并交给赵飞的，赵飞办理了几张银行卡我不知道，赵飞将我的卡和他的卡一起交给赵某1。 后我就给王某、叶某1、小川、郑某等二十多人说，有些是当面说，有些是通过微信给他们说，喊他们用自己的身份证去新开一张电话卡，利用电话卡和身份证到银行办理银行卡、Ｕ盾，密码统一用147258，并给他们说办理好后每张卡支付给他们1000元，三个月后如能正常使用每月支付300元租金，如卡被冻结了支付8%的佣金。后来怕他们记不到，我就将办卡的要求写在一张纸条上面，通过微信将这些要求分别发给他们。这样他们就各自到不同的银行去办理了银行卡，并将办理好的一套银行卡、Ｕ盾、电话卡交给我，还通过微信将身份证正反两面拍照后传给我。我在拿到银行卡后，就在便签上写上姓名、银行卡账号、电话号码、银行卡取款密码粘在Ｕ盾上面。当天回到家后，我就和赵飞分别将这些姓名、电话号码、银行卡号和取款密码登记在我的笔记本上，后将这些东西交给赵飞。赵飞通过快递公司将这些东西等邮寄到厦门给谁我不清楚。我只与赵飞联系，所有的结算都是赵某1转给赵飞，我们与菲律宾那边说好每个月每张卡支付租金500元，而赵飞每张卡是按每月300元和我计算的，通过微信转给我，然后我再与郑某、王某、叶某1等人按300元进行结算。菲律宾那边支付多少给赵飞我不清楚，我也没有获利，只是我平时没有钱了，就在赵飞处拿。我自己的卡挣了不到1万元，至于赵飞获利多少我不清楚。解冻的费用，菲律宾那边是给的10%，我只给他们8%或5%解冻的费用，赚取2%的差价。我是郑某、王某等人的上家，赵飞是我的上家，赵某1是赵飞的上家，赵某1的上家是谁我就不清楚了。 我笔记本上是我统计的购买他们办卡的情况，每月1号支付租金的有赵飞4张，王某某4张，叶某24张，杜某4张，王某4张，袁某12张，刘某某3张，李某3张，张某3张，雷某2张;每月15号支付租金的有陈某23张，陈某13张，向某3张，郑某2张，杨某4张。 我记不清楚办卡的人银行卡被冻结后取现多少钱，反正我开始两个月是按8%给办卡人提成，后是按照5%或者4%给办卡人提成。办卡人把取现的钱交给我之后，我就按约定的提成比例支付办卡人佣金，然后我就把钱交我老公赵飞，赵飞就和菲律宾那边的博彩公司联系，按公司的要求存到公司指定的账户上，具体情况赵飞清楚。 (四)被告人赵飞的供述。 主要内容：其供述与王某某的供述基本一致。我和我姐姐赵某1、前妻王某某一起到菲律宾吃饭时，赵某1和姐夫罗某1邀请了几个菲律宾朋友，其中一个叫“阿森”的给我和王某某说叫我们回国可以联系朋友到电信公司办电话卡，然后去办银行卡和U盾，在将三者绑定为一套，设置银行卡密码为147258，我们每提供一套，“阿森”公司将以500元每月每卡付费。回广安后，我和王某某就到移动办了一张电话卡，然后在建行、中国银行、成都银行和邮政银行各办了一张卡并绑定了U盾。王某某也在其他两个银行也办了。之后，我用“阿森”在菲律宾叫我下载的他们那边一个手机聊天软件和他联系，他发了个地址给我，我把我们办的7套U盾和电话卡寄给他，通过聊天软件把卡的照片发给他。阿森每月在每张卡上转500元，我自己去取就可以了。后面因为有些卡不能用了，阿森就支付能用的卡的钱。 我和王某某觉得可以赚钱，商量后，就叫王某某去找他朋友办卡，叫她给她朋友说每套每月支付他们300元，并给他们说办理好后每张卡我一次性支付给他们三个月的费用包含电话卡和U盾的费用一共是1000元。王某某找她朋友一共办了大约50张卡，后边因为有些卡不到3个月就用不起了，我们就要亏钱，所以后边办的卡我们都是按月支付300元。王某某把她朋友办的卡交给我后，我就联系阿森，我给阿森寄卡也是我前边一样的，每月阿森公司把钱按卡的数量打我的那几张卡上，我取钱后，我以每张300元按可用的卡的数量转给王某某，王某某把钱付给她朋友。 阿森公司是一个为赌场等行业提供转账业务的公司，具体什么公司不清楚。他是中国人，电话不清楚，其他联系方式没有，我以前的手机在菲律宾被抢了，那个聊天软件没有了。 罗某1、赵某1应该还在菲律宾。我将收到的U盾、电话卡寄到广东具体地址和收件人、使用哪个快递公司记不清楚了。 我一共收了5万多元，我吃200一张卡一月的差价，抽了共2万多元。我和王某某虽然离婚了，但基本还是在一起生活，这些钱我们没有明确划分，都是一起用的。 (五)勘验、检查、辨认等笔录 辨认笔录：王某某辩认出赵某1、赵飞、陈某2、曾某、王某、郑某、叶某1、李某、杜某、陈某3、袁某1。 郑某辩认出王某某、叶某1、王某。 王某、徐某、杜鹃、向某、刘某某、李某、叶某1、张某、陈某2、陈某3、曾某辨认出王某某。 本院认为：被告人赵飞收买他人银行卡、U盾、身份证明等相关配套信息，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，符合收买信用卡信息罪的构成要件，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任，且数量巨大。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。 被告人赵飞主动向公安机关投案，到案后如实供述自己的犯罪事实且当庭自愿认罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可依法对其从轻或者减轻处罚。故对其辩护人认为被告人现认罪、悔罪，请求对其从轻处罚的辩护意见，本院予以支持。被告人赵飞收买他人60多张信用卡信息资料，并出售给他人使用，破坏了信用卡管理秩序，其社会危害性极大，故对其辩护人请求对其适用缓刑的辩护意见，本院不予支持。 对被告人赵飞所获赃款，公诉机关未指控，故本院无法对其进行追赃。 据此，根据被告人赵飞的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条（法条全文附后）之规定，判决如下： 被告人赵飞犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币五万元。 【刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月5日起至2024年11月4日止(原羁押时间30天已扣除)。罚金在本判决生效后十日内向本院缴纳。】 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙 刚 人民陪审员  张广燕 人民陪审员  唐伦禄 二〇二〇年六月五日 书 记 员  李 婷 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。