鞍山市铁东区人民法院刑 事 判 决 书(2020)辽0302刑初109号公诉机关鞍山市铁东区人民检察院。被告人刘雷，男，1972年9月12日出生于辽宁省辽阳市，汉族，小学文化，无职业，户籍所在地辽阳市太子河区，捕前住辽阳市。因涉嫌犯非法吸收存款罪于2019年9月23日被刑事拘留，10月29日被执行逮捕。现羁押于鞍山市第一看守所。辩护人李博，辽宁钢城正大律师事务所律师。鞍山市铁东区人民检察院以鞍东检刑诉[2020]57号起诉书指控被告人刘雷犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月22日向本院提起公诉。本院经审查予以立案，并依法组成合议庭，于2020年6月13日依法公开开庭审理了本案。鞍山市铁东区人民检察院指派检察员秦箫、李喆铭出庭支持公诉，被告人刘雷及其辩护人李博到庭参加诉讼。本案现已审理终结。鞍山市铁东区人民检察院起诉指控，2018年12月1日至2019年9月23日在鞍山市铁东区，被告人刘雷未经国家许可，以投资澳门皇冠娱乐为由向社会不特定人群宣传，承诺高利回报，引诱广大群众进行投资。经审计，刘雷非法吸收被害人鲍某1等93名自然投资人共计2981000元人民币，已返本金金额935060.29元人民币，投资损失金额2045939.71元人民币。公诉机关为上述指控向法庭提供了相应证据。公诉机关认为，被告人刘雷非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人刘雷在法庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。辩护人李博提出的辩护意见是，1、被告人刘雷系皇冠娱乐的负责人，本案应认定为单位犯罪；2、被告人刘雷认罪认罚；3被告人刘雷系初犯，没有犯罪前科；4、被告人刘雷系自首。经审理查明，2018年12月1日至2019年9月23日在鞍山市铁东区，被告人刘雷未经国家许可，以投资澳门皇冠娱乐为由向社会不特定人群宣传，承诺高利回报，引诱广大群众进行投资。经鞍山中科华会计师事务所有限公司审计，刘雷非法吸收被害人鲍某1等93名自然投资人共计2981000元人民币，已返本金金额935060.29元人民币，投资损失金额2045939.71元人民币。2019年9月23日10时许，被告人刘雷被扭送至鞍山市公安局铁东分局。上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人刘雷的供述证明：我是澳门皇冠娱乐鞍山市铁东区的负责人，澳门皇冠娱乐在鞍山没有分公司，也没有工商注册。皇冠娱乐场坐落在澳门氹仔岛，成立于2007年5月12日，娱乐17000平，包含六星级酒店，220张赌桌、550部饺子机。为了扩大国际知名度，2019年2月12日在北京的一个酒店向全球发售一项众筹分红理财项目，长久盈利，无泡沫运行。我不知道投资来的钱具体做什么，但我跟投资者们说这些钱都投资了澳门赌场，皇冠娱乐众酬分红理财项目是澳门赌场在东南亚16国众筹，众筹的钱用在给澳门赌场的人放贷。我没有去过这个地方。2018年12月末，我租用了鞍山市铁东区华润置地1栋503号，成立了一个办事点，给来的人宣传讲课，房间里没什么设备，有几张桌子和一些椅子，我还买了白板用来给老百姓宣讲使用。我来鞍山做这个项目是因为我认识不少朋友都在鞍山做这个业务，在鞍山比较好做，所以我把这个项目带来，大家一起做。我负责在办公地点给老百姓讲课，我找了一个叫金某3的人，她又发展了很多人，就这样她把人领到办公地点，我负责给讲课介绍投资。澳门皇冠娱乐在鞍山的办公地点有大概100人左右，涉及150万元左右。我是通过一个叫张某10的人介绍的，我和他以前一起做类似的项目，他是我的直接推荐人，也是我的上线，张某10的上线我就不知道是谁了，我的下一级直接人员是金某3，金某3和他的爱人发展了很多人，这100多个人都是我发展金某3，金某3直接或间接发展的。我们没有传单，这些人就是一个介绍一个，有兴趣想做的就来听课，觉得好了就投资，觉得不好就走了。这些人中我只认识金某3、邹某、元宝（微信名）、王某13、大松（微信名）等，其他的人我也不认识，主要是年纪偏大退休的老人。老百姓需要在手机上下载一个皇冠娱乐的APP软件，软件上需要注册手机号，身份信息以及绑定银行卡，可以用于充值购买。有的老百姓不会使用，谁介绍来的客户，谁负责教他怎么使用这个软件，老百姓的钱都充值到皇冠娱乐的APP上，具体钱存到了什么地方我就不知道了，所有的投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。我来给听课的人讲，投资者投资最低1000元，起投封顶20万，投资一年，收利息10%到15%，推荐人拿日分红的5%，投资时间一年365天，天天返利没有节假日，每天返投资本金的1%，推荐21人代拿满。拿满21代至少直接发展10个人，他们再去发展，我就能拿到多代体层，我拿了大约5-6代，获得分红3万元左右。我的分红是皇冠平台直接转到我的账户里了。我投资了8万元，当时我不会充值，我把钱打到张某10的账号上，他帮我充了值。我投资了8万元回来5万元，实际损失3万元。2019年5月份开始就不返利了，2015年5月14日，刘香在皇冠娱乐微信群里说反现改为返虚拟货币（USDT），每100USDT经过二七十二小时审核可以提取，改为虚拟货币后也没有提出钱。皇冠娱乐众筹分红理财项目，没有营业执照，也没有中国银行银保监局等部门的批文。2、证人杨某1的证言证明：我投资被骗了42000元，给我返了12000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目鞍山地区的总负责人是刘雷，讲师叫王某14慧明，其他人我不认识了。我听王某14慧明说公司是2018年12月或2019年1月开始的，我是2019年1月31日投资返利的，2019年5月开始不返利了。我没看到过公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文。3、证人于某的证言证明：我投资被骗了20000元，给我返了8000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道，我也不知道项目是什么时间开始的，但是4月20日以后开始不返利的。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。我不认识刘雷。4、证人鲍某1的证言证明：我投资被骗了124000元，给我返了31000元；我用我儿子的名字投资16000元，给我返了500多元；我用我儿媳妇的名字投资31000元，一分也没返。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据，我是通过微信和支付宝转账的。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区总负责人是刘雷、邹某、金某3、金某4，投资讲师是王某14慧明。我听刘雷说项目是什么时间开始的，但是4月30日以后开始不返利了。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。5、证人张某1的证言证明：我投资被骗了12000元，给我返了2000元左右。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区总负责人是刘雷，其他人我就不认识了。我不知道项目是什么时间开始到什么时间不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。6、证人杨某2的证言证明：我投资被骗了14000元，给我返了174元。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。7、证人朱某的证言证明：我投资被骗了16000元，给我返了273.7元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。8、证人孔某1的证言证明：我投资被骗了41000元，给我返了16050元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据，我给的钱是银行卡转账。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷、邹某、金某3、金某4，投资讲师是王某14慧明、邹某。我听刘雷说项目是2018年12月开始的，2019年5月1日开始不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。9、证人王某1的证言证明：我投资被骗了11000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据，我给的钱是现金。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷、邹某、金某3、金某4，投资讲师是王某14慧明、邹某。我听刘雷说项目是2018年12月开始的，2019年5月1日开始不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。10、证人何某的证言证明：我投资被骗了5000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据，我给的钱是现金。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷、邹某、金某3、金某4，投资讲师是王某14慧明、邹某。我听刘雷说项目是2018年12月开始的，2019年5月1日开始不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。11、证人张某2的证言证明：我投资被骗了11000元，我没有投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。12、证人高某1的证言证明：我投资被骗了23000元，给我返了2500元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据，我给的钱是通过微信转账。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷、邹某、金某3、金某4，投资讲师是王某14慧明、邹某。我听刘雷说项目是2018年12月开始的，2019年5月1日开始不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。13、证人沈某的证言证明：我投资被骗了33000元，给我返了11000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷，其他人我不认识了。我不知道项目是什么时间开始到什么时间不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。14、证人关某的证言证明：我投资被骗了21000元，给我返了500元左右。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据，我给的都是现金。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷，其他人我不认识了。我不知道项目是什么时间开始到什么时间不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。15、证人苏某的证言证明：我投资被骗了13000元，给我返了5000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷、邹某、金某3、金某4，投资讲师是王某14慧明、邹某。我不知道项目是什么时间开始到什么时间不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。16、证人刘某1的证言证明：我投资被骗了21000元，给我返了1300元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷，其他人我不认识了。我不知道项目是什么时间开始到什么时间不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。17、证人周某的证言证明：我投资被骗了93000元，给我返了10632元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷，负责人金某3、邹某，投资讲师是王某14慧明。项目是2019年4月21日至2019年5月1日开始不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。18、证人张某3的证言证明：我投资被骗了62000元，给我返了20500元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷、邹某、金某3、金某4，投资讲师是王某14慧明、邹某。我听刘雷说项目是2018年12月开始的，2019年5月1日开始不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。19、证人刘某2的证言证明：我投资被骗了11000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的组织架构我不知道。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。20、证人张某4的证言证明：我投资被骗了31000元，给我返了2465元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷、邹某、金某3、金某4，投资讲师是王某14慧明、邹某。我听刘雷说项目是2018年12月开始的，2019年4月30日开始不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。21、证人秦某的证言证明：我投资被骗了124000元，给我返了19000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷、邹某、金某3、金某4，投资讲师是王某14慧明、邹某。我听刘雷说项目是2018年12月开始的，2019年4月30日开始不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。22、证人王某2的证言证明：我投资被骗了62000元，给我返了10000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷、邹某、金某3、金某4，投资讲师是王某14慧明、邹某。我听刘雷说项目是2018年12月开始的，2019年5月1日开始不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。23、证人王某3的证言证明：我投资被骗了31000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。24、证人高某2的证言证明：我投资被骗了62000元，给我返了18938.75元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷，负责人邹某、金某3，投资讲师是王某14慧明。我听刘雷说项目是2018年12月开始的，2019年5月1日开始不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。25、证人张某5的证言证明：我投资被骗了23000元，给我返了500元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷，负责人邹某、金某3，投资讲师是王某14慧明。我听刘雷说项目是2019年4月29日至2019年5月2日开始不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。26、证人孙某1的证言证明：我投资被骗了31000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。27、证人吴某1的证言证明：我投资被骗了69000元，给我返了48750元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷，负责人邹某、金某3，投资讲师是王某14慧明。我听刘雷说项目是2018年12月开始的，2019年5月1日开始不返利的。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。28、证人刘某3的证言证明：我投资被骗了23000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的组织架构我不知道。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。29、证人张某6的证言证明：我投资被骗了11000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的组织架构我不知道。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。30、证人董某的证言证明：我投资被骗了11000元，给我返了1224元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷，负责人邹某、金某3，投资讲师是王某14慧明。2019年4月21日至2019年5月1日开始不返利了。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。31、证人张某7的证言证明：我投资被骗了15000元，给我返了7000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷，负责人邹某、金某3，投资讲师是王某14慧明。我听说是2018年12月至2019年5月1日开始不返利了。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。32、证人蒋某的证言证明：我投资被骗了31000元，给我返了24800元。所有的投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目里我只认识我的朋友鲍某1，具体她在里面做什么我不清楚。项目大约是2019年4月30日开始不返利的。我没看见过公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文。33、证人李某1的证言证明：我投资被骗了7000元，给我返了170元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目里我只认识鲍某1和蒋某，具体她们在里面做什么我不清楚。我听说我投资之后没几天项目就崩盘了。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。34、证人王某4的证言证明：我投资被骗了43000元，给我返了19000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的负责人叫“少保”，真名叫什么我不知道，我也没见过他，公司成员还有邹某、金某3、王某14慧明。我听说项目是2019年初开始的，2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。35、证人孙某2的证言证明：我投资被骗了11000元，给我返了3000元左右。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的负责人叫“少保”，真名叫什么我不知道，我也没见过他，公司成员还有邹某、金某3、王某14慧明。项目是什么时候开始的我不知道，2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。36、证人李某2的证言证明：我投资被骗了21000元，给我返了6000元左右。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的负责人叫“少保”，真名叫什么我不知道，我也没见过他，公司成员还有邹某、金某3、王某14慧明。项目是什么时候开始的我不知道，2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。37、证人李某3的证言证明：我投资被骗了31000元，给我返了13200元左右。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。38、证人王某5的证言证明：我投资被骗了31000元，给我返了29000元左右。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。39、证人李某4的证言证明：我投资被骗了11000元，给我返了408元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。40、证人邬某的证言证明：我投资被骗了21000元，给我返了4305元左右。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。41、证人鲍某2的证言证明：我投资被骗了93000元，给我返了31811元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。42、证人王某6的证言证明：我投资被骗了31000元，给我返了11648元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。43、证人王某7的证言证明：我投资被骗了21000元，给我返了8200元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。44、证人徐某1的证言证明：我投资被骗了21000元，给我返了8200元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。45、证人刘某4的证言证明：我投资被骗了62000元，给我返了37000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。刘雷是皇冠娱乐众筹分红理财项目的头。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。46、证人王某8的证言证明：我投资被骗了14000元，给我返了10800元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。刘雷是皇冠娱乐众筹分红理财项目的头。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。47、证人顾某的证言证明：我投资被骗了13000元，给我返了110.5元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。刘雷是皇冠娱乐众筹分红理财项目的头。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。48、证人王某9的证言证明：我投资被骗了52000元，给我返了19000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区总负责人是刘雷，他的手下分别叫金某3、大江、徐某2、李某10，其他人我不认识了。2019年5月1日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。49、证人崔某的证言证明：我投资被骗了21000元，给我返了2900元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。50、证人李某5的证言证明：我投资被骗了21000元，给我返了7000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目里我只认识李某10，别人我都不认识。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。51、证人高某3的证言证明：我投资被骗了11000元，给我返了3000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目里我只认识尹某，别人我都不认识。2019年5月1日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。52、证人张某8的证言证明:我投资被骗了31000元，给我返了11000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。我不知道什么时间开始不返利的。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。53、证人殷某的证言证明：我投资被骗了31000元，给我返了23700元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目鞍山地区总负责人是刘雷，我们投资的钱都打给邹某和金美岐。2019年5月1日不返利了。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。54、证人杨某3的证言证明：我投资被骗了17000元，给我返了5000元左右。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的组织架构我不知道。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。55、证人万某的证言证明：我投资被骗了96000元，给我返了90000元左右。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的头目是刘雷，金某3和金某3的老公是刘雷的手下。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。56、证人王某6的证言证明：我投资被骗了42000元，给我返了10000元左右。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的组织架构我不知道。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。57、证人单某的证言证明:我投资被骗了15000元，给我返了3964元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是刘雷，他的手下分别叫金某3、邹某、王某14慧明，其他人我就不认识了。2019年5月1日不返利了。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。58、证人刘某5的证言证明：我投资被骗了31000元，给我返了11000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目里孟彦是负责收款的财务，金某4、徐某2、大松、韩某、金某3都是组织者，其他人我就不认识了。2019年5月1日不返利了。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。59、证人刘某5的证言证明：我投资被骗了31000元，给我返了11000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目里孟彦是负责收款的财务，金某4、徐某2、大松、韩某、金某3都是组织者，其他人我就不认识了。2019年5月1日不返利了。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。60、证人吴某2的证言证明：我投资被骗了11000元，给我返了952元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目鞍山地区总负责人是刘雷，其他人我就不认识了。我不知道什么时间开始不返利的。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。61、证人付某的证言证明：我投资被骗了11000元，给我返了1000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的组织架构我不知道。2019年4月30日不返利了。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。62、证人李某6的证言证明：我投资被骗了11000元，给我返了2000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的组织架构我不知道。2019年4月29日不返利了。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。63、证人孙某3的证言证明：我投资被骗了31000元，给我返了1600元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的组织架构我不知道。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。64、证人尹某的证言证明：我投资被骗了20000元，给我返了1000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的总负责人是少保。2019年5月3日不返利了。公司没有营业执照，也没有中国人民银行、银保监局等部门的批文。65、证人杨某4的证言证明：我投资被骗了47000元，给我返了32000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的负责人叫“少保”，真名叫什么我不知道，公司成员还有邹某、王某14慧明、金某3。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。66、证人刘某6的证言证明：我投资被骗了11000元，给我返了9000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的负责人叫“少保”，真名叫什么我不知道，公司成员还有邹某、王某14慧明、金某3。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。67、证人杨某5的证言证明：我投资被骗了11000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目里有一个叫邹某的，一个叫刘雷的，还有金某3，她是邹某的妻子。2019年5月1日不返利了。公司是否有营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我不清楚。68、证人刘某7的证言证明：我投资被骗了11000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的负责人是刘雷，邹某和金某3是刘雷的助手。2019年5月1日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。69、证人马某的证言证明：我投资被骗了42000元，给我返了1000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的负责人叫“少保”，真名叫什么我不知道，公司成员还有邹某、王某14慧明、金某3、徐某2。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。70、证人宋某1的证言证明：我投资被骗了11000元，给我返了2000多元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的负责人刘雷。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。71、证人赵某的证言证明：我投资被骗了94000元，给我返了25000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的负责人叫刘雷，刘雷和邹某讲课，金某3负责宣传工作。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。72、证人李某7的证言证明：我投资被骗了11000元，给我返了782元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的负责人刘雷，公司成员还有邹某、金某3、王某14慧明。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。73、证人周某的证言证明：我用我大女儿孔某2的名字投资被骗了31000元，给我返了2580多元，用我二女儿孔爽的名字投资被骗了31000元，给我返了2346多元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的鞍山地区的组织架构我不知道。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。74、证人宋某2的证言证明：我投资被骗了21000元，给我返了4239.34元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目有一个叫刘雷的。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。75、证人胡某1的证言证明：我投资被骗了21000元，给我返了4700元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目有一个叫刘雷的，还有一个叫元宝的，真名叫什么我不知道。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。76、证人孟某的证言证明：我投资被骗了31000元，给我返了9000多元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目有一个叫刘雷的，还有一个叫金某3的。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。77、证人王某10的证言证明：我投资被骗了25000元，给我返了8000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目有一个叫刘雷的，还有一个叫金某3的。2019年5月1日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。78、证人李某8的证言证明：我投资被骗了32000元，给我返了10000多元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目有一个叫刘雷的，还有叫金某3和邹某的。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。79、证人姜某1的证言证明：我投资被骗了4000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目有一个叫刘雷的，别人我不知道了。2019年5月不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。80、证人冯某的证言证明：我投资被骗了53000元，给我返了16000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目有一个叫刘雷的。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。81、证人李某9的证言证明：我投资被骗了22000元，给我返了2400多元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目有一个叫刘雷的。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。82、证人祝某的证言证明：我投资被骗了11000元，给我返了3000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。83、证人郭某的证言证明：我投资被骗了73000元，给我返了21000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目有一个叫刘雷的，还有一个叫大江的。2019年5月不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。84、证人姜某2的证言证明：我投资被骗了21000元，给我返了6000多元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目有一个叫刘雷的，还有叫邹某和金某3的。2019年4月28日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。85、证人王某11的证言证明：我投资被骗了11000元，给我返了2397元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。2019年5月1日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。86、证人兰某的证言证明：我投资被骗了171000元，给我返了59640元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的负责人是刘雷，成员还有邹某。2019年4月末不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。87、证人杜某的证言证明：我投资被骗了31000元，给我返了17000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇皇冠娱乐众筹分红理财项目的负责人是刘雷，成员还有邹某。2019年4月末不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。88、证人杨某6的证言证明：我投资被骗了11000元，给我返了2400元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的负责人是刘雷，成员还有邹某。2019年4月末不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。89、证人胡某2的证言证明：我投资被骗了52000元，给我返了24000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道，我就知道给我收钱的人叫刘雷。2019年4月28日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。90、证人迟某的证言证明：我投资被骗了21000元，给我返了8000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道，我就知道收我钱的叫刘雷，讲课的叫邹某。2019年5月14日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。91、证人项某的证言证明：我投资被骗了1000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的组织架构我不知道。我不知道什么时间开始不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。92、证人袁某的证言证明：我投资被骗了2000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的负责人叫“少保”。2019年5月1日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。93、证人王某12的证言证明：我投资被骗了2000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的负责人叫“少保”。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。94、证人张某9的证言证明：我投资被骗了43000元，给我返了15000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的最高层是刘雷，金某3在组织里做宣传。2019年5月初不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。95、证人金某1的证言证明：我投资被骗了4000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的负责人叫“少保”。2019年5月1日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。96、证人金某2的证言证明：我投资被骗了11000元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的负责人叫“少保”。2019年5月1日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。97、证人朴某的证言证明：我投资被骗了12000元，给我返了960多元。所有投资者都没有签订投资协议，也不给投资收据。皇冠娱乐众筹分红理财项目的负责人叫“少保”。2019年4月30日不返利了。公司的营业执照、中国人民银行、银保监局等部门的批文我没见过。98、转账凭证证明：各投资人的投资情况。99、银行卡交易明细证明：被告人刘雷的消费情况。100、鞍山中科华会计师事务所有限公司报告书证明：被告人刘雷涉嫌非法吸收93名自然投资人公共存款金额共计2981000元，已返本金金额935060.29元，投资损失金额2045939.71元。101、案件来源及到案经过证明：2019年9月23日10时许，鲍桂明等20余人将被告人刘雷扭送至鞍山市公安局铁东分局，称其非法吸收公共存款。上述证据，经当庭举示，并经质证，各证据之间可以相互认证，应认定为本案的定案证据。本院认为，被告人刘雷非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘雷犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。关于被告人刘雷的辩护人李博提出的被告人刘雷系皇冠娱乐的负责人，本案应认定为单位犯罪的辩护意见，经查，被告人刘雷的供述、各投资人的证言等证据相互印证，证明澳门皇冠娱乐在鞍山没有分公司，也没有工商注册，更没有中国银行银保监局等部门的批文，现有证据不能认定被告人刘雷的行为是单位犯罪，故对该项辩护意见，本院不予采纳。关于被告人刘雷的辩护人李博提出的被告人刘雷系初犯，没有犯罪前科，认罪态度好的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人刘雷的辩护人李博提出的被告人刘雷系自首的辩护意见，经查，案件来源及到案经过证明被告人刘雷系被扭送至公安机关，故对该项辩护意见，本院不予采纳。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人刘雷向93名公众非法吸收存投资款2981000元，已返本金金额935060.29元，投资损失金额2045939.71元，本应在有期徒刑四年六个月至有期徒刑五年间处以刑罚。考虑其系初犯，且在侦查机关如实供述自己的犯罪事实，依法可以对其从轻处罚。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人刘雷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月23日至2024年3月22日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 高 泰人民陪审员 陈 璐人民陪审员 潘志贺二〇二〇年六月十五日书 记 员 张 圆