浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0602刑初420号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人温海明，男，1991年1月7日出生于山西省黎城县，汉族，本科文化，系宁波宁创金融科技有限公司绍兴分公司负责人，住广东省深圳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月23日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年10月16日变更为取保候审。现取保候审于居住地。辩护人黄建琪、余泉涛，北京浩天信和（杭州）律师事务所律师。被告人李勇，男，1990年6月5日出生于浙江省绍兴市，汉族，中专文化，系宁波宁创金融科技有限公司绍兴分公司业务员，住浙江省绍兴市越城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月7日被绍兴市公安局越城区分局取保候审。现取保候审于居住地。被告人吴盛波，男，1991年4月3日出生于浙江省绍兴市，汉族，中专文化，系宁波宁创金融科技有限公司绍兴分公司业务员，住浙江省绍兴市越城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月7日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月9日变更为取保候审。现取保候审于居住地。被告人钟科，男，1990年9月16日出生于浙江省绍兴市，汉族，中专文化，系宁波宁创金融科技有限公司绍兴分公司业务员，住浙江省绍兴市越城区。2007年7月9日因犯抢劫罪被本院判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币一千元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月7日被绍兴市公安局越城区分局取保候审。现取保候审于居住地。被告人樊小华，男，1989年2月8日出生于浙江省绍兴市，汉族，大专文化，系宁波宁创金融科技有限公司绍兴分公司业务员，住浙江省绍兴市越城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月7日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月9日变更为取保候审。现取保候审于居住地。辩护人任越、黄亦斐，浙江朋成律师事务所律师。被告人夏建祥，男，1988年2月12日出生于浙江省绍兴市，汉族，本科文化，系宁波宁创金融科技有限公司绍兴分公司业务员，住浙江省绍兴市柯桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月7日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月9日变更为取保候审。现取保候审于居住地。被告人陈亦峰，男，1989年11月28日出生于浙江省绍兴市，汉族，大专文化，系宁波宁创金融科技有限公司绍兴分公司业务员，住浙江省绍兴市越城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月11日被绍兴市公安局越城区分局取保候审。现取保候审于居住地。绍兴市越城区人民检察院以越检三部刑诉〔2020〕89号起诉书指控被告人温海明、李勇、吴盛波、钟科、樊小华、夏建祥、陈亦峰犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月28日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，实行独任审判，适用简易程序公开审理。绍兴市越城区人民检察院指派检察员范云飞通过远程视频支持公诉，各被告人及被告人温海明、樊小华辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。绍兴市越城区人民检察院指控及当庭变更指控：2013年以来，宁波宁创金融科技有限公司（以下简称“宁创公司”）法定代表人张勇（已起诉）以公司名义，雇佣他人在宁波、绍兴设立多家门店或通过网上平台，在未经金融监管部门批准的情况下，通过媒体宣传、散发宣传资料等形式，以年利率5%至17%为诱饵，向社会公众非法集资。2015年5月，宁创公司任命被告人温海明为宁创公司绍兴分公司（以下简称“宁创绍兴分公司”）负责人。2015年5月至2018年3月，被告人李勇、吴盛波、钟科、樊小华、夏建祥、陈亦峰先后通过网络招聘、总公司下派等形式加入宁创绍兴分公司担任业务员，并在负责人被告人温海明的带领下，以发传单、开推介会、组织客户回馈活动等形式进行公开宣传，并以高额回报为诱饵，向徐某、马某、朱均灿等100余名社会不特定人员非法吸收存款合计人民币2800余万元，造成损失合计人民币2000余万元。其中，被告人李勇参与非法吸收存款合计人民币377万余元，被告人吴盛波参与非法吸收存款合计人民币307万余元，被告人钟科参与非法吸收存款合计人民币239万余元，被告人樊小华参与非法吸收存款合计人民币192万元，被告人夏建祥参与非法吸收存款合计人民币172万元，被告人陈亦峰参与非法吸收存款合计人民币164万元。2019年8月17日至9月9日，被告人吴盛波、李勇、钟科、樊小华、夏建祥、陈亦峰、温海明先后主动至公安机关投案，均如实供述犯罪事实。案发后，被告人温海明、李勇、樊小华、陈亦峰已退缴全部非法所得，被告人吴盛波、钟科、夏建祥退缴部分非法所得。为证明上述指控，公诉人当庭提交了相关证据。公诉机关认为，被告人温海明、李勇、吴盛波、钟科、樊小华、夏建祥、陈亦峰违反国家规定，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。七被告人系共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，均系从犯。七被告人在犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，均属自首。七被告人认罪认罚。建议判处被告人温海明有期徒刑两年，罚金人民币六万五千元;被告人李勇有期徒刑一年十个月，适用缓刑，罚金人民币六万元;被告人吴盛波有期徒刑一年八个月，适用缓刑，罚金人民币四万五千元;被告人钟科有期徒刑一年六个月，适用缓刑，罚金人民币四万元;被告人樊小华有期徒刑一年五个月，适用缓刑，罚金人民币三万五千元;被告人夏建祥有期徒刑一年四个月，适用缓刑，罚金人民币三万元;被告人陈亦峰有期徒刑一年三个月，适用缓刑，罚金人民币两万元。被告人温海明对指控事实、罪名没有异议，同意适用简易程序，就量刑提出：其对公诉机关建议判处有期徒刑两年没有异议，请求法院考虑其家庭困难，犯罪系法制观念淡薄所致，对其适用缓刑。被告人吴盛波、李勇、钟科、樊小华、夏建祥、陈亦峰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，均请求从轻处罚，并适用缓刑。被告人温海明辩护人对起诉指控事实、罪名没有异议，提出以下意见：1、指控被告人温海明系宁创绍兴分公司负责人从法律意义上不成立。从宁创绍兴分公司《登记基本情况》来看，宁创绍兴分公司的企业负责人系宁创总公司的法定代表人张勇，而非被告人温海明；2、宁创绍兴分公司系宁创公司分支机构，其非法吸收的全部资金均转账至宁波宁创公司，由其上级单位宁波宁创金融科技有限公司支配；3、被告人温海明在本案中系从犯，其案发后主动投案，如实供述自己的罪行，且已退缴全部非法所得；4、被告人法制观念淡薄，入行时刚从大学毕业无法辨别企业经营活动的合法性。综上，请求法院对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。被告人樊小华辩护人对起诉指控事实、罪名没有异议，就量刑提出以下意见：被告人樊小华属从犯，案发后具有自首，认罪认罚情节，且已退缴非法所得，请求对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：2013年以来，宁创公司法定代表人张勇（已起诉）以公司名义，雇佣他人在宁波、绍兴设立多家门店或通过网上平台，在未经金融监管部门批准的情况下，通过媒体宣传、散发宣传资料等形式，以年利率5%至17%为诱饵，向社会公众非法集资。2015年5月，宁创公司任命被告人温海明为宁创公司绍兴分公司负责人。2015年5月至2018年3月，被告人李勇、吴盛波、钟科、樊小华、夏建祥、陈亦峰先后通过网络招聘、总公司下派等形式加入宁创绍兴分公司担任业务员，并在负责人被告人温海明的带领下，以发传单、开推介会、组织客户回馈活动等形式进行公开宣传，并以高额回报为诱饵，向徐某、马某、朱均灿等100余名社会不特定人员非法吸收存款合计人民币约2902.80万元，造成损失合计人民币约2142.52万元。其中，被告人李勇向赵全梅等19名社会不特定人员吸收存款合计人民币377万元，被告人吴盛波向徐某等16名社会不特定人员吸收存款合计人民币307万元，被告人钟科向戴优彬等15名社会不特定人员吸收存款合计人民币239.66万元，被告人樊小华向张永玖等7名社会不特定人员吸收存款合计人民币192万元，被告人夏建祥向王阿珍等7名社会不特定人员吸收存款合计人民币172万元，被告人陈亦峰向马某等12名社会不特定人员吸收存款合计人民币164万元。2019年8月17日至9月9日，被告人吴盛波、李勇、钟科、樊小华、夏建祥、陈亦峰、温海明先后主动至公安机关投案，均如实供述犯罪事实。案发后，被告人温海明、李勇、樊小华、陈亦峰已退缴全部非法所得，具体金额分别为564947.2元、258837.6元、172467.17元、145896.72元。被告人吴盛波、钟科、夏建祥退缴部分非法所得，具体金额分别为102506.95元、101209.69元、159271.84元。另，2019年10月9日，宁创绍兴分公司业务员郑志兴主动向侦查机关退缴非法所得人民币60053.43元。本案审理期间，被告人吴盛波、钟科、夏建祥向本院退缴剩余非法所得，其中被告人吴盛波退缴人民币39047.97元；被告人钟科退缴人民币95080.01元；被告人夏建祥退缴人民币66094.9元。以上事实，由公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的证人徐某、马某、刘某、胡某、吴某、樊某、钟某、何某、陈某等人的证言，被告人温海明、李勇、吴盛波、钟科、樊小华、夏建祥、陈亦峰的供述、非同案共犯张勇、程志波、陈斌的供述，辨认笔录及照片，出借咨询与服务协议、银行账户交易明细、审计报告，工资单、扣押清单、随案移送清单，起诉书、起诉意见书，刑事判决书，到案经过，分公司登记基本情况、户籍证明等证据予以证实。被告人温海明辩护人当庭提交的宁创分公司工商登记情况、毕业证书、学士学位证书、最低生活保障证、证明、诊断建议书、死亡注销户口证明、居民身份证，本院对真实性均予以确认。关于宁创绍兴分公司合计吸收存款的资金总额及造成损失的金额认定。根据在案书证、被告人当庭供述结合公诉机关当庭变更指控，戴绍其、宋宝生两人均未在审计报告所载110名集资参与人中，在审计报告总金额的基础上，应增加戴绍其人民币10万元，宋宝生5万元，故本院更正宁创绍兴分公司吸收总金额为29027989.18元。另，关于宁创绍兴分公司已支付的利息部分，有40余人无相应证据证实，审计报告中测算的金额缺乏相应依据，本院综合在案证据对审计报告中关于测算的已付部分金额不做认定，故宁创绍兴分公司造成损失的金额更正为21425247.43元。关于被告人温海明辩护人提出被告人温海明并非宁创绍兴分公司负责人的辩护意见。本院认为，辩护人提交的宁创绍兴分公司工商登记情况仅能证实宁创绍兴分公司于2018年3月26日负责人由“温海明”变更为“张勇”，但在案各被告人在侦查阶段的稳定供述及宁创绍兴分公司变更登记情况能够相互印证，足以证实在公诉机关指控的2015年5月至2018年3月期间，被告人温海明负责经营和管理宁创绍兴分公司，且被告人温海明对此供认不讳，辩护人就此提出的辩护意见，本院不予采信。本院认为，被告人温海明、李勇、吴盛波、钟科、樊小华、夏建祥、陈亦峰违反国家规定，合伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人温海明、李勇、吴盛波、钟科、樊小华、夏建祥、陈亦峰在共同犯罪中均起次要作用，属从犯，均依法减轻处罚。七被告人在犯罪以后自动投案，如实供述犯罪事实，均依法从轻处罚。被告人李勇、吴盛波、钟科、樊小华、夏建祥、陈亦峰，认罪认罚，均依法从轻处罚。七被告人已全部退赃，均酌情从轻处罚。被告人温海明签署认罪认罚具结书后，无正当理由提出与原具结内容不同的量刑意见，对其不再适用认罪认罚从宽制度，鉴于其仍自愿认罪，本院结合其犯罪情节及认罪悔罪表现，依法从轻处罚。关于被告人温海明是否适用缓刑的问题。被告人温海明利用高额回报支付利息的方式吸收公众资金，同时以分公司负责人的身份招聘并指挥其他人员，扩大了单位的吸金能力，其具有大学学历，主修财务管理专业，对宁创公司是否具备融资资质相较于一般普通大众而言具备更高的认知能力。现本案被告人温海明的涉案行为致使绍兴地区集资参与人达百余名，造成逾两千万元集资款仍未退还，其中多数被吸收人员年事已高，行为造成的社会危害性较大，对被告人温海明不宜适用缓刑。被告人温海明及其辩护人请求适用缓刑的意见，不予采纳。结合被告人李勇、吴盛波、钟科、樊小华、夏建祥、陈亦峰的犯罪情节及认罪悔罪表现，均依法适用缓刑。六被告人及被告人樊小华辩护人请求从轻、减轻处罚并适用缓刑的意见，予以采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，亦予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人温海明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之日前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；二、被告人李勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年二个月，并处罚金人民币六万元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已当庭缴纳）；三、被告人吴盛波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万五千元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金已当庭缴纳）；四、被告人钟科犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年十个月，并处罚金人民币四万元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金已当庭缴纳）；五、被告人樊小华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币三万五千元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金已当庭缴纳）；六、被告人夏建祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金已当庭缴纳）；七、被告人陈亦峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年四个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金已当庭缴纳）；八、公诉机关移送本院扣押在案的人民币1565190.59元、本院扣押的退赃款人民币200222.88元按比例发还相应集资参与人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  ***二〇二〇年六月十五日法官助理俞晓勇书记员陈锦附件：序号姓名被吸收金额（单位：元）已支付金额（单位：元）尚需退赔金额（单位：元）业务员徐某42426.67277473.33吴盛波马某陈亦峰朱均灿陈亦峰张永玖15266.67184733.33樊小华戴优彬5613.3344386.67钟科陈群英18696.67111303.33厉琴雅4513.3345486.67吴盛波陆敏儿沈金花69507.8790712.13郑向光50509.5759490.43赵全梅李勇潘柏洋54763.89295236.11李勇潘越强李勇潘越敏10353.3389646.67李勇毛建娟10465.75189534.25吴盛波潘茶花樊小华李洪涛10553.3389446.67李勇诸大芬12020.1197979.89陈亦峰王阿珍夏建祥毛彩英2402.6717597.33李勇陈天尧72505.67627494.33陶忠华90668.83133831.17谢五六吴盛波徐道式14064.6645935.34陈亦峰孟小利陈亦峰骆阿仙12763.3337236.67陈亦峰陈宝法15195.4144804.59冯瑞花20353.33179646.67冯秀华14953.5385046.47唐宝华5378.9344621.07王建武8298.2751701.73王长水93146.21526853.79李勇杨月英李勇戴文豪李勇马仲良38058.67301941.33李勇徐云珍李勇陈佳媛吴盛波孔凤英17244.99132755.01吴盛波沈晓明吴盛波许文娟李勇王婉珍64997.44355002.56夏建祥沈建芳5056.6744943.33夏建祥俞奎全虞杏珍谢家珍122078.33277921.67李勇贺越强25353.3374646.67李勇王惠平李勇施子琴15363.8684636.14徐来芳钟科王聿春8153.3391846.67胡文根李勇张幼凤66918.61153081.39钟科吴永雄647540.1453782.79193757.31陈淼珍21043.5938956.41钟科宋子君1977.7848022.22郑英兰30286.6669713.34钟科孔凤仙1203168.3390021.01813147.29吴盛波吴建兰205328.04264671.96钟科张来兴43698.32106301.68钟科姚爱玉20771.6629228.34钟科严国华793494.632899405.37吴秀妹钟科罗志琴51678.3348321.67夏建祥吴雪玉钟科严国娟钟科任维良97781.78212218.22任坚鸿26616.6773383.33陶芙蓉9553.3390446.67张勤81760.01528239.99吴盛波王彩霞钟科林敖根樊小华叶金海28520.771479.3吴盛波王永海许亚丽王有根221837.59828162.41樊小华宋如明钟科黄彩娇李勇沈天文6445.3333554.67赵家新樊小华朱升有118758.34281241.66高冬仙67465.65232534.35王启明44801.86165198.14王海根吴盛波王小仙吴盛波黄雅玲40198.8959801.11叶娟娟2002.6717997.33樊小华葛百林74228.6225771.4夏建祥蒋月珍夏建祥张坚陈亦峰张莉67184.26132815.74陈亦峰胡天秀5013.3344986.67吴盛波楼仲明56292.68343707.32陈鸣犀125213.29484786.71谢菁李华驯2301.337698.67吴盛波胡金瑞吴盛波傅钰佳51573.33288426.67夏建祥杨茶香5206.6744793.33吴燕炯5535.8244464.18单玲玲5665.2244334.78金建新马银凤47672.89132327.11樊小华徐国民4513.3345486.67陈亦峰吴梦菲1220005.751046907.74173098.01朱尚法钱小毛71916.67128083.33陈亦峰吴某237243.79196756.21钟科冯惠娟17147.78132852.22陈亦峰汪志康王玉珍788627.32217372.68李勇钟某769755.03589287.03钟科茹玲凤65589.42364410.58裘良庆14968.01215031.99朱茶芬虞七一祁云美李勇戴绍其10253.3389746.67陈亦峰宋宝生6534.7243465.28吴盛波29027989.187602741.7521425247.43附：相关法条《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。