湖南省澧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0723刑初72号 公诉机关澧县人民检察院。 被告人徐文华，曾用名：徐文革，男，1968年8月8日出生于湖南省澧县，汉族，初中文化，农民，住澧县。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年2月11日被澧县公安局取保候审；2020年3月30日被澧县人民检察院决定取保候审；2020年4月7日被本院决定取保候审，当日由澧县公安局执行。 指定辩护人范道华，湖南城头山律师事务所律师。 被告人樊则广，男，1967年12月6日出生于湖南省澧县，汉族，小学文化，农民，住澧县。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年2月13日被澧县公安局取保候审；2020年3月30日被澧县人民检察院决定取保候审；2020年4月7日被本院决定取保候审，当日由澧县公安局执行。 指定辩护人江盼，湖南澧州律师事务所律师。 澧县人民检察院以湘澧检刑诉（2020）38号起诉书指控被告人徐文华、樊则广犯信用卡诈骗罪，于2020年3月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。澧县人民检察院指派检察员刘兴出庭支持公诉，被告人徐文华及其辩护人范道华、被告人樊则广及其辩护人江盼均到庭参加诉讼。现已审理终结。 澧县人民检察院指控：2020年2月9日10时许，被告人樊则广在澧县邮政储蓄银行门口公路上拾得被害人马某的邮政储蓄银行卡后，由被告人徐文华在澧县邮政储蓄银行的柜员机上试出银行卡密码后，二被告人在柜员机上取走现金10000元，被告人徐文华、樊则广各分得现金5000元。二被告人被抓获归案后，将赃款10000元退还给了被害人马某。 公诉机关认为被告人徐文华、樊则广的行为均已构成信用卡诈骗罪。本案系共同犯罪，在共同犯罪过程中，二被告人均起主要作用，均系主犯。针对其指控，公诉机关当庭出示和宣读了书证、被害人的陈述、证人证言、被告人供述与辩解等证据材料，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定依法判决。 被告人徐文华、樊则广对公诉机关指控均不持异议，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。 辩护人范道华提出被告人徐文华归案后如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚，全部退赃，依法可从轻处罚并适用非监禁刑。 辩护人江盼提出被告人樊则广犯罪系偶然性，主观恶性较小，积极退赃，且认罪认罚，请求依法从宽处罚。 经审理查明：澧县人民检察院指控被告人徐文华、樊则广犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，与本院查明的事实一致，本院予以确认。 本案审理过程中，二被告人均取得了被害人的谅解。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： 1、接报案登记表、立案决定书，线索来源及抓获经过，证明案发经过及被告人徐文华、樊则广被抓获归案的情况。 2、被告人徐文华、樊则广户籍证明，证明其基本身份情况。 3、扣押物品清单及照片，证明澧县公安局依法扣押在徐文华、樊则广家中搜出的中国邮政储蓄银行卡一张及现金各5000元的事实。 4、领条及谅解书，证明案发后，被告人徐文华、樊则广退还给被害人马某现金1万元，并取得谅解。 5、中国邮政储蓄银行湖南省惠农补贴明白折及银行卡复印件及银行交易明细，证明截止到2020年1月23日，户名马某持有的存折中余额为10192.84元，同年2月9日10时3分和6分在ＡＴＭ机上两次分别取款5000元的情况。 6、视听资料，证明案发当天，被告人徐文华、樊则广在如东镇邮政储蓄银行内的活动轨迹，即被告人樊则广捡拾银行卡后，二被告人在该银行ATM机上取款的事实。 7、被害人马某的陈述，证明2020年2月9日9时30分许，他拿着所持有的惠农补贴存折到如东镇邮政储蓄银行柜台查询其媳妇转款情况，查询余额为10192元。当银行工作人员问他是否带银行卡时，他在身上没有找到银行卡，后回家亦未找到。当日13时许，他就到如东镇邮政储蓄银行挂失银行卡，并将钱转到补办的新卡里，银行工作人员说卡里只有192.84元，里面1万元已被别人分两次在ＡＴＭ机上取走，随即将此情况告知龚某，后一起到派出所报警。 8、证人李某的证言，证明2020年2月9日10时许，他骑摩托车载徐文华到如东镇邮政储蓄银行办理业务，办手续时没有看到徐文华在大厅椅子上坐，等办完业务后在银行外面的台阶上看到了徐文华，后两人返回家中。当天徐文华穿军色大衣、戴口罩。 9、证人龚某（马某姨姐夫）的证言，证明2020年2月9日13时许，马某电话告知他银行卡里1万元钱被别人取走，后两人到如东派出所报警。 10、证人郑某1、郑某2的证言及辨认笔录，证明郑某1、郑某2通过查看如东镇原建设一组及如东镇邮政储蓄银行大厅2020年2月9日上午的监控视频，指认出监控视频中穿军色大衣、头戴一顶黑白图案帽子、戴口罩的人即樊则广。 11、被告人徐文华、樊则广的供述和辩解，证明二被告人对其冒用他人信用卡诈骗1万元的犯罪事实供认不讳。 本院认为：被告人徐文华、樊则广以非法占有为目的，拾得他人信用卡并在自动柜员机上取款据为己有，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控事实及罪名成立。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人徐文华、樊则广均起主要作用，均系主犯。被告人徐文华、樊则广具有以下量刑情节：1、系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；2、归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，可依法从宽处罚；3、全部退赃，可酌情从轻处罚；取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。辩护人据此提出二被告人具有法定从轻和酌情从轻处罚情节的辩护意见，本院予以采纳。本案在审理过程中，本院委托澧县司法局对被告人徐文华、樊则广是否适用社区矫正进行调查评估，调查评估意见书认为被告人徐文华具备社区矫正条件，建议对被告人樊则广慎用社区矫正。综合以上量刑情节，根据二被告人具体犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，本院决定对二被告人从轻处罚并对适用非监禁刑。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第七十六条，第五十二条，第五十三条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 被告人徐文华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 被告人樊则广犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。限被告人徐文华、樊则广自判决书生效后十日内持本判决书到澧县司法局报到，接受社区矫正。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈福清 人民陪审员  谭徽霖 人民陪审员  彭培新 二〇二〇年六月四日 法官 助理  谭 灿 书 记 员  侯海燕 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，…… 校对人：陈福清