新疆维吾尔自治区吉木萨尔县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）新2327刑初78号 公诉机关吉木萨尔县人民检察院。 被告人马健，男，1987年9月1日出生，公民身份号码×××，汉族，初中文化，个体户籍地新疆维吾尔自治区吉木萨尔县，户籍地新疆维吾尔自治区吉木萨尔县。2019年7月11日因犯诈骗罪被新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市米东区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金一万元。2020年1月16日因涉嫌骗取贷款罪被吉木萨尔县公安局刑事拘留，于同年2月21日被逮捕。现羁押于吉木萨尔县看守所。 辩护人郭新园，新疆同创律师事务所律师。 被告人马忠和，男，1964年2月6日出生，公民身份号码×××，汉族，小学文化，农民，户籍地新疆维吾尔自治区吉木萨尔县三台镇羊站村44号，现住该处。2019年1月8日因涉嫌骗取贷款罪被吉木萨尔县公安局刑事拘留，同年2月3日被吉木萨尔县公安局取保候审，2020年4月20日被吉木萨尔县人民检察院取保候审。 辩护人马少俊，新疆同创律师事务所律师。 吉木萨尔县人民检察院以吉木萨尔县检一部刑诉〔2020〕87号起诉书指控被告人马健、马忠和犯骗取贷款罪一案，于2020年5月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序组成合议庭，于2020年6月1日公开开庭审理了本案。吉木萨尔县人民检察院指派检察员吴金辉出庭支持公诉，被告人马健及其辩护人郭新园、被告人马忠和及其辩护人马少俊到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年6月份，被告人马健欲从金融机构贷款，于是找到吉木萨尔县邮政储蓄银行信贷员黎明（已判决），经查询，马健受限于个人信用状况不能贷款，故马健找其父马忠和商议，由马忠和作为贷款人，贷款资金由马健使用，马忠和同意。2015年8月份，马健办理了假的房屋所有权证及土地使用权证，以此作为贷款的抵押，后又找人私刻了“吉木萨尔县三台镇老庄湾村村民委员会”的印章，伪造了“农村集体土地承包合同”等虚假材料。马忠和在明知马健所提供的贷款申请材料内容虚假的情况下，仍然配合马健在虚假的贷款资料上签字。2015年8月20日贷款资金250万元发放到位，由马健实际控制使用。截至2018年11月26日案发，马健仍拖欠本金2,192,506.28元，利息356,288.93元。 2019年1月8日被告人马忠和被吉木萨尔县公安局传唤到案。2020年1月16日被告人马健被吉木萨尔县公安局传唤到案。 公诉机关认为，被告人马健、马忠和以欺骗手段取得银行贷款250万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究二被告人的刑事责任。被告人马健、马忠和共同实施故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定系共同犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条、第二十七条之规定马健系主犯，马忠和系从犯，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。马健、马忠和到案后能如实供述自己的罪行，其行为符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，属坦白，可以从轻处罚，且两名被告人均自愿认罪认罚，可以酌情从轻处罚。故本院建议本案判处被告人马健有期徒刑1年6个月至2年6个月，并处罚金15万元至20万元。对被告人马忠和判处有期徒刑6至10个月，并处罚金3万元至5万元，可以适用缓刑。被告人马健在诈骗罪缓刑考验期内判决宣告以前还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十七条之规定，应当撤销缓刑，合并执行刑罚。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。 被告人马健辩称，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，并认罪认罚，请求依法从轻处罚。辩护人认为，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但认为被害人邮政储蓄银行信贷员未实地考察即发放贷款，存在一定过错。在贷款发放后，由于被告人经营不善，导致后续贷款无法偿还。案发后，被告人积极配合银行还款，到案后，如实供述其犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚。为挽回银行损失，建议对被告人给予缓刑考虑。 被告人马忠和辩称，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，并认罪认罚，请求依法从轻处罚。辩护人认为，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但认为骗取贷款的虚假材料是被告人和黎明准备的，被告人马忠和的过错较小。在贷款发放后，被告人马忠和并未实际使用借款，案发后，被告人积极配合银行还款，给银行减少了损失。被告人经公安机关电话通知即主动到案，到案后，被告人如实供述其犯罪事实，属自首，且签署了认罪认罚具结书，依法可以从轻处罚。综上，建议对被告人马忠和给予缓刑考虑。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，被告人马健于2019年7月11日被乌鲁木齐市米东区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金一万元，本案发生在该判决作出之前，属漏罪。 上述事实，二被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据在卷佐证，足以认定。 本院认为，被告人马健、马忠和以欺骗手段取得银行贷款250万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以采纳。被告人马健、马忠和共同实施骗取贷款的行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，属共同犯罪。被告人马健积极主动实施骗取贷款行为，符合《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，属主犯；被告人马忠和协助被告人马健骗取贷款的行为，符合《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，属从犯，予以从轻处罚。二被告人归案后，能如实供述其犯罪事实，其行为符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，属坦白，予以从轻处罚。二被告人归案后，均自愿认罪认罚，本院酌情从轻处罚。被告人马健的辩护人认为被告人马健如实供述犯罪事实，属坦白，且认罪认罚，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人马忠和的辩护人认为被告人马忠和认罪认罚，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人马健的辩护人提出对被告人马健可以适用缓刑的辩护意见，与被告人行为、危害后果及社会危害性不符，本院不予采纳。被告人马忠和的辩护人认为被告人马忠和有自首情节的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。吉木萨尔县人民检察院的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人马健实施骗取贷款的行为，在乌鲁木齐市米东区人民法院做出判决时尚未被发现，属漏罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十七条之规定，应当数罪并罚，合并执行刑罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十七条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、撤销新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市米东区人民法院做出（2019）新0109刑初80号刑事判决判处被告人马健有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金一万元的缓刑部分； 二、被告人马健犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币150000元； 与有期徒刑二年，并处罚金一万元，实行数罪并罚，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金160000元； （刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月16日起至2022年9月15日止）。 三、被告人马忠和犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金30000元，于判决生效后十日内缴纳； （缓刑考验期从判决确定之日起计算。） 四、违法所得2192506.28元及利息予以追缴，由被告人马健、马忠和退还被害人中国邮政储蓄银行吉木萨尔县支行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  羊 扬 审 判 员  孙 建 人民陪审员  罗海舟 二０二０年六月三日 书 记 员  马永婷