沈阳市沈北新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0113刑初73号公诉机关沈阳市沈北新区人民检察院。被告人赵秀伟，男，1990年4月29日出生，汉族，大学文化，系“无忧爱财”公司负责人，住沈阳市于洪区（户籍地辽宁省丹东市振兴区）。被告人赵秀伟因涉嫌诈骗罪，于2019年11月6日被沈阳市公安局沈北新区分局刑事拘留，2019年12月3日经沈阳市沈北新区人民检察院批准逮捕，2019年12月4日由沈阳市公安局沈北新区分局执行逮捕。现羁押于沈阳市沈北新区看守所。委托辩护人齐永森，系辽宁北天律师事务所律师。指定辩护人蔡鹏，系辽宁毕圣律师事务所律师。被告人臧驰宇，男，1990年7月17日出生，汉族，大学文化，中共党员，系沈阳安运集团党委办公室组织员，住沈阳市铁西区（户籍地辽宁省沈阳市铁西区）。被告人臧驰宇因涉嫌诈骗罪，于2019年11月6日被沈阳市公安局沈北新区分局刑事拘留，2019年12月3日经沈阳市沈北新区人民检察院批准逮捕，2019年12月4日由沈阳市公安局沈北新区分局执行逮捕。现羁押于沈阳市沈北新区看守所。辩护人曹宁涛、孙蒙蒙，系辽宁恒生律师事务所律师。沈阳市沈北新区人民检察院以沈北新区检公诉刑诉（2020）71号起诉书指控被告人赵秀伟、臧驰宇犯诈骗罪向本院提起公诉。本院依法由简易程序转为普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。沈阳市沈北新区人民检察院检察员***出庭支持公诉，被告人赵秀伟及其委托辩护人齐永森、指定辩护人蔡鹏、被告人臧驰宇及其辩护人曹宁涛、孙蒙蒙到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年7月份至2018年3月份期间，被告人赵秀伟、臧驰宇在沈阳市沈河区新区华强城等地，纠集被告人管某（另案处理）等人，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订虚高借款合同，通过制造资金走账流水等虚假给付痕迹，录制虚假借款视频、恶意垒高借款金额、肆意认定违约等方式骗取被害人财物，造成恶劣社会影响，具体犯罪事实如下：1、被害人曹某1达系辽宁广告职业学院在校学生。2017年7月25日，中介冯德义（未到案）将曹某1达介绍到“无忧爱财”公司借钱，赵秀伟、管某与被害人曹某1达签订了一份5000元的分期借款合同，赵秀伟向曹某1达转账5000元，管某以平台费名义索回1100元，将其中的1000元转给赵秀伟，被害人实际得款3900元。2017年8月10日、8月25日、9月9日、9月25日，曹某1达通过微信向赵秀伟还款4期，共计3536元。2017年9月1日，曹某1达找到管某继续借款，臧驰宇、管某与曹某1达签了一份6000元的分期借款合同，臧驰宇向曹某1达转账6000元，管某以平台费名义索回1300元，将其中的1200元转给赵秀伟，赵秀伟将其中的900元转给臧驰宇，被害人实际得款4700元。2017年9月16日、10月1日，曹某1达向臧驰宇微信还款2期，共计1380元。2017年10月11日，因被害人曹某1达无力偿还欠款，赵秀伟指使管某带曹某1达到郑某处解套，解回现金9200元，赵秀伟将其中的5520元转给臧驰宇。2、被害人王某1系沈阳工程学院在校学生。2017年8月9日，王某1到“无忧爱财”公司借款，赵秀伟、管某与王某1签订了一份6000元钱借款合同，管某以服务费、平台费的名义向王某1索回1300元，管某将其中的1200元转给赵秀伟，王某1实际得款4700元。2017年9月3日，王某1再次到“无忧爱财”公司借款，赵秀伟、管某与王某1签订了一份6000元钱借款合同，臧驰宇出资并向王某1转款6000元，管某以服务费、平台费名义向王某1索回1400元，并将其中的900元转给臧驰宇、300元转给赵秀伟，王某1实际得款4600元。按照约定，王某1向赵秀伟还了三期借款，共计1980元、向臧驰宇还了一期借款690元后，无力偿还剩余款项。2017年10月3日，在赵秀伟、臧驰宇的安排下，管某将王某1带至梅某处借款解套，解回现金15455元，管某将其中的6210元现金转给臧驰宇，4620元转给赵秀伟，管某得好处费4625元。3、被害人刘某1系沈阳大学在校学生。2017年8月15日，为了给郑某解套，管某在赵秀伟的安排下与刘某1签订15000元的为期一天借款合同，赵秀伟出资15000元转给管某，管某将此款转给刘某1，刘某1向赵秀伟转回4500元，刘某1实际得款10500元。当天，管某带刘某1到梅某（另案处理）处借款解套，解回现金16500元，管某将其中的15500元转给赵秀伟。4、被害人孙某系沈阳航空航天大学在校学生。2017年9月29日，孙某因无力偿还被告人李某2（另案处理）的借款，被李某2带至沈阳市沈河区的“无忧爱财”公司借款解套，经被告人赵秀伟同意，被告人管某（另案处理）与被害人孙某签订11000元钱虚高借款合同，赵秀伟向孙某转账11000元钱，管某向孙某索要服务费3400元、中介费2250元，孙某实际得款5350元。孙某借款后，赵秀伟指使管某以孙某还有其他借款为由，肆意认定违约，要求孙某立即还款，孙某无力偿还，管某将孙某带至陶某（已判决）处借款解套，解回现金11000元。现孙某因心理压力过大导致休学。5、被害人焦某1系在校学生。2017年10月16日，陈景跃带焦某1到管某处借款解套。管某与焦某1签订10000元的虚高分期借款合同，赵秀伟、臧驰宇分别向焦某1银行卡内转账5000元，后管某以服务费的名义向焦某1索回2400元，并将其中的1250元转给赵秀伟、750元转给臧驰宇，自己留下400元，被害人实际得款7600元。2017年10月18日，赵秀伟、管某要求焦某1立即还款，焦某1向赵秀伟还款10000元，赵秀伟将其中的4975转给臧驰宇。6、被害人毕某1系辽宁轨道交通职业学院学生。2017年11月26日，被告人于某1（未到案）将被害人毕某1介绍给管某，管某与被害人毕某1签订了10000元钱虚高借款合同，约定分期付款，每期还款1100元，后赵秀伟、臧驰宇各出资5000元，管某以中介费、手续费名义向毕某1要回2400元，其中1250元给赵秀伟，750元给臧驰宇，管某留下500元，被害人实际得款7500元。2017年11月28日，毕某1无力偿还欠款找到管某，在赵秀伟的指使下，管某肆意认定毕某1违约，将毕某1带至陶某处解套，解回现金14250元。7、被害人张某系辽宁城市建设职业技术学院学生。2017年12月4日，中介冯德义将被害人张某带至管某处借款。管某与被害人张某签订一份12000元钱和一份20000元钱的借款合同，约定如果违约就要按照20000元的合同执行。后赵秀伟、臧驰宇分别向被害人张某转账6000元，管某向张某索回手续费2600元，并将其中的1500元转给赵秀伟，900元转给臧驰宇，被害人实际得款9400元。借款后，按照约定，张某向赵秀伟每期还款660元，向臧驰宇每期还款690元，还款四期后，张某无力偿还剩余欠款。在赵秀伟的指使下，管某将张某介绍到郑某处借款解套，解回现金12100元，其中，赵秀伟得款3960元，臧驰宇4140元，管某4000元。8、被害人王某2系沈阳师范大学在校学生。2017年12月6日，中介闫宁将王某2介绍到“无忧爱财”公司借款，在赵秀伟的指示下，管某与王某2签订15000元钱的借款合同，赵秀伟向王某2转款15000元，管某以服务费、平台费、中介费等名义向王某2索回3400元，并将其中的3000元转给赵秀伟，被害人实际得款11600元。后赵秀伟、管某以被害人王某2还有其他贷款为由，肆意认定王某2违约，要求王某2立即还款，同日，管某将王某2带至陶某处解套，解回现金15000元。9、被害人陈某1系沈阳大学在校学生。2017年12月14日，陈某1为偿还网贷，在中介刘哲的介绍下到“无忧爱财”公司借款，赵秀伟、臧驰宇与陈某1签订了10000元、12000元的分期借款合同，赵秀伟向陈某1转款10000元、臧驰宇向陈某1转款12000元，赵秀伟以服务费的名义索回5200元，并将该款转入管某账户，管某将其中的2600元转给赵秀伟，1800元转给臧驰宇，被害人实际得款16800元。2017年12月29日，陈某1通过微信向赵秀伟、臧驰宇各转200元逾期费。2017年12月30日，管某按照赵秀伟的安排，带着陈某1到梅某处借款解套，解得现金后，按照管某的指示，陈某1转给赵秀伟11800元，转给臧驰宇14880元，支付管某中介费6600元，共计现金33280元。10、被害人母某系辽宁金融职业学院在校学生。2017年12月20日，因需要偿还网贷，母某被中介闫宁带至“无忧爱财”公司贷款，当时赵秀伟、臧驰宇、管某都在公司内。管某在赵秀伟的授意下，代表赵秀伟、臧驰宇与母某签订两份借款合同，合同金额共计20000元。后赵秀伟向母某银行卡内转账20000元，管某以平台费和服务费的名义索回4600元，并将其中4200元转给赵秀伟。当天，赵秀伟、管某以母某还有其他借款为由，以到其它公司做分期贷款为欺骗手段，将母某带至高志海（未到案）处借款解套，解回现金20000元。11、被害人付某系沈阳职业技术学院在校学生。2018年1月16日，中介闫宁将付某介绍至“无忧爱财”贷款公司借款，赵秀伟、臧驰宇、管某与被害人付某签订一份8000元钱、一份7000元钱的虚高借款合同，管某以手续费的名义索回3300元，并将其中的1950元转给赵秀伟，1050元转给臧驰宇，付某实际得款11700元钱。借款后，付某向赵秀伟还款共计3160元，向臧驰宇还款3010元。此后因付某无力偿还剩余款项，管某等人肆意认定被害人违约，将付某带至梅某处借款解套，解得现金后，付某向赵秀伟转账7040元、向臧驰宇转账款6440元，支付管某中介费4000元。12、被害人刘某2系辽宁师范大学在校学生。2018年3月5日，刘某2经同学刘静的介绍来到“无忧爱财”处借款，在赵秀伟的指示下、管某与刘某2签定了金额分别为7000元和8000元的分期借款合同，赵秀伟出资8000元，臧驰宇出资7000元。管某以服务费的名义向刘某2索回现金3800元，并将其中的1950元转给赵秀伟，1050元转给臧驰宇。被害人实际得款11200元。2018年3月13日，赵秀伟为收回自己的8000元钱借款，再次指使管某与被害人刘某2签定了一份16000元借款合同，赵秀伟向刘某2转账16000元，管某向刘某2索回3800元服务费，管某将其中的3200元转给赵秀伟，被害人实际到手12200元，后赵秀伟向刘某2索回第一份合同的8800元欠款。2018年3月13日，刘某2通过微信向臧驰宇转账还款805元。2018年3月28日，刘某2通过微信向赵秀伟转账还款1760元。2018年3月30日，管某按照赵秀伟的指示带刘某2至陶某处继续借款为自己解套，解得款项后，刘某2通过微信向赵秀伟转账15840元，向臧驰宇转账7245元，向管某转账3500元。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录及照片等证据材料。公诉机关认为，被告人赵秀伟、臧驰宇以非法占有为目的，假借民间借贷之名，虚构事实，骗取他人财物，赵秀伟犯罪数额巨大，臧驰宇犯罪数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵秀伟、臧驰宇自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议对被告人赵秀伟判处有期徒刑三年至有期徒刑三年六个月，并处罚金；对被告人臧驰宇判处有期徒刑二年至有期徒刑二年六个月，并处罚金。被告人赵秀伟对公诉机关指控的犯罪事实和证据均无异议，自愿认罪认罚。被告人赵秀伟辩护人辩称，一、被告人赵秀伟归案后认罪认罚，可从宽处理。二、管某在解套之时收取的高额中介费不应计算到被告人赵秀伟的犯罪金额。被告人臧驰宇对公诉机关指控的犯罪事实和证据均无异议，自愿认罪认罚。被告人臧驰宇辩护人辩称，一、被告人臧驰宇自愿认罪，主观恶性不深。二、被告人归案前表现良好，没有前科。三、被告人臧驰宇归案后如实供述，配合退赔和交纳罚金。经审理查明，2017年7月份至2018年3月份期间，被告人赵秀伟、臧驰宇在沈阳市沈河区新区华强城等地，纠集被告人管某，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订金额虚高借款合同，通过制造资金走账流水等虚假给付痕迹、录制虚假借款视频、恶意垒高借款金额、肆意认定违约等方式骗取被害人财物，造成恶劣社会影响，具体犯罪事实如下：1、被害人曹某1达系辽宁广告职业学院在校学生。2017年7月25日，中介冯德义（未到案）将曹某1达介绍到“无忧爱财”公司借钱，赵秀伟、管某与被害人曹某1达签订了一份5000元的分期借款合同，赵秀伟向曹某1达转账5000元，管某以平台费名义索回1100元，将其中的1000元转给赵秀伟，被害人实际得款3900元。2017年8月10日、8月25日、9月9日、9月25日，曹某1达通过微信向赵秀伟还款4期，共计3536元。2017年9月1日，曹某1达找到管某继续借款，臧驰宇、管某与曹某1达签了一份6000元的分期借款合同，臧驰宇向曹某1达转账6000元，管某以平台费名义索回1300元，将其中的1200元转给赵秀伟，赵秀伟将其中的900元转给臧驰宇，被害人实际得款4700元。2017年9月16日、10月1日，曹某1达向臧驰宇微信还款2期，共计1380元。2017年10月11日，因被害人曹某1达无力偿还欠款，赵秀伟指使管某带曹某1达到郑某处解套，解回现金9200元，赵秀伟将其中的5520元转给臧驰宇。2、被害人王某1系沈阳工程学院在校学生。2017年8月9日，王某1到“无忧爱财”公司借款，被告人赵秀伟、管某与王某1签订了一份6000元借款合同，赵秀伟向王某1转账6000元，管某以服务费、平台费的名义向王某1索回1300元，管某将其中的1200元转给赵秀伟，王某1实际得款4700元。2017年9月3日，王某1再次到“无忧爱财”公司借款，赵秀伟、管某与王某1签订了一份6000元借款合同，臧驰宇出资并向王某1转款6000元，管某以服务费、平台费名义向王某1索回1400元，并将其中的900元转给臧驰宇、300元转给赵秀伟，王某1实际得款4600元。按照约定，王某1向赵秀伟还了三期借款，共计1980元、向臧驰宇还了一期借款690元后，无力偿还剩余款项。2017年10月3日，在赵秀伟、臧驰宇的安排下，管某将王某1带至梅某处借款解套，解回现金15455元，管某将其中的6210元转给臧驰宇，4620元转给赵秀伟，管某得好处费4625元。3、被害人刘某1系沈阳大学在校学生。2017年8月15日，为了给郑某解套，管某在赵秀伟的安排下与刘某1签订15000元的为期一天借款合同，赵秀伟出资15000元转给管某，管某将此款转给刘某1，刘某1向赵秀伟转回4500元，刘某1实际得款10500元。当天，管某带刘某1到梅某（另案处理）处借款解套，解回现金16500元，管某将其中的15500元转给赵秀伟。4、被害人孙某系沈阳航空航天大学在校学生。2017年9月29日，孙某因无力偿还被告人李某2（另案处理）的借款，被李某2带至沈阳市沈河区的“无忧爱财”公司借款解套，经被告人赵秀伟同意，被告人管某与被害人孙某签订11000元钱虚高借款合同，赵秀伟向孙某转账11000元钱，管某向孙某索要服务费3400元、中介费2250元，管某将其中3000元转给赵秀伟，孙某实际得款5350元。孙某借款后，赵秀伟指使管某以孙某还有其他借款为由，肆意认定违约，要求孙某立即还款，孙某无力偿还，管某将孙某带至陶某（已判决）处借款解套，解回现金11000元。现孙某因心理压力过大导致休学。5、被害人焦某1系在校学生。2017年10月16日，陈景跃带焦某1到管某处借款解套。管某与焦某1签订10000元的虚高分期借款合同，赵秀伟、臧驰宇分别向焦某1银行卡内转账5000元，后管某以服务费的名义向焦某1索回2400元，并将其中的1250元转给赵秀伟、750元转给臧驰宇，自己留下400元，被害人实际得款7600元。2017年10月18日，赵秀伟、管某要求焦某1立即还款，焦某1向赵秀伟还款10000元，赵秀伟将其中的4975元转给臧驰宇。6、被害人毕某1系辽宁轨道交通职业学院学生。2017年11月26日，被告人于某1（另案处理）将被害人毕某1介绍给管某，管某与被害人毕某1签订了10000元虚高借款合同，约定分期付款，每期还款1100元，后赵秀伟、臧驰宇各出资5000元，管某以中介费、手续费名义向毕某1要回2400元，其中1250元给赵秀伟，750元给臧驰宇，管某留下500元，被害人实际得款7500元。2017年11月28日，毕某1无力偿还欠款找到管某，在赵秀伟的指使下，管某肆意认定毕某1违约，将毕某1带至陶某处解套，解回现金14250元，其中给赵秀伟5500元，给臧驰宇5750元，管某留3000元。7、被害人张某系辽宁城市建设职业技术学院学生。2017年12月4日，中介冯德义将被害人张某带至管某处借款。管某与被害人张某签订一份12000元和一份20000元的借款合同，约定如果违约就要按照20000元的合同执行。后赵秀伟、臧驰宇分别向被害人张某转账6000元，管某向张某索回手续费2600元，并将其中的1500元转给赵秀伟，900元转给臧驰宇，被害人实际得款9400元。借款后，按照约定，张某向赵秀伟每期还款660元，向臧驰宇每期还款690元，还款四期后，张某无力偿还剩余欠款。在赵秀伟的指使下，管某将张某介绍到郑某处借款解套，解回现金12100元，其中，赵秀伟得款3960元，臧驰宇得款4140元，管某得款4000元。8、被害人王某2系沈阳师范大学在校学生。2017年12月6日，中介闫宁将王某2介绍到“无忧爱财”公司借款，在赵秀伟的指示下，管某与王某2签订15000元钱的借款合同，赵秀伟向王某2转款15000元，管某以服务费、平台费、中介费等名义向王某2索回3400元，并将其中的3000元转给赵秀伟，被害人实际得款11600元。后赵秀伟、管某以被害人王某2还有其他贷款为由，肆意认定王某2违约，要求王某2立即还款，同日，管某将王某2带至陶某处解套，解回现金15000元。9、被害人陈某1系沈阳大学在校学生。2017年12月14日，陈某1为偿还网贷，在中介刘哲的介绍下到“无忧爱财”公司借款，赵秀伟、臧驰宇与陈某1签订了10000元、12000元的分期借款合同，赵秀伟向陈某1转款10000元、臧驰宇向陈某1转款12000元，赵秀伟以服务费的名义索回5200元，并将该款转入管某账户，管某将其中的2600元转给赵秀伟，1800元转给臧驰宇，被害人实际得款16800元。2017年12月29日，陈某1通过微信向赵秀伟、臧驰宇各转200元逾期费。2017年12月30日，管某按照赵秀伟的安排，带着陈某1到梅某处借款解套，解得现金后，按照管某的指示，陈某1转给赵秀伟11800元，转给臧驰宇14880元，支付管某中介费6600元，共计现金33280元。10、被害人母某系辽宁金融职业学院在校学生。2017年12月20日，因需要偿还网贷，母某被中介闫宁带至“无忧爱财”公司贷款，当时赵秀伟、臧驰宇、管某都在公司内。管某在赵秀伟的授意下，代表赵秀伟、臧驰宇与母某签订两份借款合同，合同金额共计20000元。后赵秀伟向母某银行卡内转账20000元，管某以平台费和服务费的名义索回4600元，并将其中4200元转给赵秀伟。当天，赵秀伟、管某以母某还有其他借款为由，以到其它公司做分期贷款为欺骗手段，将母某带至高志海（未到案）处借款解套，解回现金20000元。11、被害人付某系沈阳职业技术学院在校学生。2018年1月16日，中介闫宁将付某介绍至“无忧爱财”贷款公司借款，赵秀伟、臧驰宇、管某与被害人付某签订一份8000元、一份7000元的虚高借款合同，赵秀伟转给付某8000元，臧驰宇转给付某7000元，管某以手续费的名义索回3300元，并将其中的1950元转给赵秀伟，1050元转给臧驰宇，付某实际得款11700元。借款后，付某向赵秀伟还款共计3160元，向臧驰宇还款3010元。此后因付某无力偿还剩余款项，管某等人肆意认定被害人违约，将付某带至梅某处借款解套，解得现金后，付某向赵秀伟转账7040元、向臧驰宇转账6440元，支付管某中介费4000元。12、被害人刘某2系辽宁师范大学在校学生。2018年3月5日，刘某2经同学刘静的介绍来到“无忧爱财”处借款，在赵秀伟的指示下、管某与刘某2签定了金额分别为7000元和8000元的分期借款合同，赵秀伟出资8000元，臧驰宇出资7000元。管某以服务费的名义向刘某2索回现金3800元，并将其中的1950元转给赵秀伟，1050元转给臧驰宇。被害人实际得款11200元。2018年3月13日，赵秀伟为收回自己的8000元借款，再次指使管某与被害人刘某2签定了一份16000元借款合同，赵秀伟向刘某2转账16000元，管某向刘某2索回3800元服务费，管某将其中的3200元转给赵秀伟，被害人实际到手12200元，后赵秀伟向刘某2索回第一份合同的8800元欠款。2018年3月13日，刘某2通过微信向臧驰宇转账还款805元。2018年3月28日，刘某2通过微信向赵秀伟转账还款1760元。2018年3月30日，管某按照赵秀伟的指示带刘某2至陶某处继续借款为自己解套，解得款项后，刘某2通过微信向赵秀伟转账15840元，向臧驰宇转账7245元，向管某转账3500元。2019年11月6日，公安机关分别将被告人赵秀伟、臧驰宇抓获。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、常住人口信息表证实，涉案人员的自然情况。被告人赵秀伟、臧驰宇均已达到刑事责任年龄，符合犯罪的主体条件。2、案件来源、抓捕经过、侦破报告证实，本案系2018年以来，被害人刘某2、焦某1、孙某等人到公安机关报案称，自己被陶某、魏某、郑某等套路贷犯罪团伙实施套路，身心造成严重伤害，造成恶劣社会影响，侦查机关遂对陶某、魏某等人进行立案调查，在进一步侦查过程中发现赵秀伟、臧驰宇有实施套路贷犯罪行为，遂于2019年11月6日，将被告人赵秀伟、臧驰宇抓获。3、电话查询记录证实，被告人赵秀伟、臧驰宇无犯罪前科劣迹的事实。4、扣押、发还物品清单证实，赵秀伟的银行卡、手机、电脑等物品被公安机关依法扣押，部分物品已发还给赵秀伟母亲于某2。5、冻结财产通知书证实，赵秀伟中国建设银行卡、臧驰宇中国建设银行卡被公安机关依法冻结，冻结资金分别为128595.76元，787.02元。6、被告人管某支付宝交易记录截图、赵秀伟建设银行交易流水、休学证明证实，2017年9月29日，孙某向管某转账3400元、2250元，管某向赵秀伟转账3000元。2017年9月29日，被告人赵秀伟向被害人孙某转账11000元。2017年12月份，孙某因其心理压力过大，精神恍惚，办理休学。7、被害人毕某1借款照片、毕某1与管某聊天记录、管某支付宝转账截图、毕某1中国建设银行卡流水、臧驰宇建设银行卡交易明细证实，2017年11月26日，毕某1向管某、臧驰宇借款。2017年11月26日，赵秀伟使用微信向毕某1转账5000元，臧驰宇向毕某1转账5000元。毕某1向管某支付宝转账2400元，管某向赵秀伟转账1250元、向臧驰宇转账750元。2017年11月28日，陶某向毕某1中国建设银行卡中转入27000元。2017年11月28日，毕某1向管某转账5750、3000元，毕某1向赵秀伟转账5500元。管某向臧驰宇转账5750元。8、赵秀伟中国建设银行卡交易明细、臧驰宇中国建设银行卡交易明细、管某支付宝交易截图、赵秀伟微信转账截图、臧驰宇微信转账截图证实，2017年10月16日，被告人赵秀伟向被害人焦某1转账5000元，被告人臧驰宇向被害人焦某1转账5000元。2017年10月16日，管某收到焦某1转账2400元，管某将其中的1250元转给赵秀伟，750元转给臧驰宇。2017年10月18日，焦某1向赵秀伟微信转账10000元，赵秀伟向臧驰宇转账4975元。9、被害人张某建行卡交易明细、借据照片、赵秀伟微信转账截图、臧驰宇微信转账截图、管某微信转账截图证实，张某与无忧爱财公司存在借款关系。2017年12月4日，赵秀伟向被害人张某转账6000元，臧驰宇向被害人张某微信转账6000元。张某向管某支付宝转账2600元，管某转给赵秀伟1500元、转给臧驰宇900元。2017年12月份至2018年2月份，张某向赵秀伟微信还款四期，每期660元，共计2640元，张某向臧驰宇微信还款四期，每期690元，共计2760元。2018年2月4日，张某向赵秀伟微信转款3960元，向臧驰宇微信转账4140元，向管某转款4000元。10、王某2中国建设银行交易明细、王某2支付宝截图、管某支付宝截图、赵秀伟微信转账截图证实，2017年12月6日，赵秀伟向王某2建行账户转账15000元，王某2通过支付宝给管某3400元，管某转给赵秀伟3000元。2017年12月6日，陶某向王某2转账16000元，王某2通过微信向赵秀伟转账15000元。11、母某工商银行交易明细、赵秀伟建设银行交易流水、被害人母某微信转账截图、管某支付宝交易记录截图证实，2017年12月20日，赵秀伟向母某转账20000元，母某通过支付宝向管某支付4600元服务费，管某留下400元给赵秀伟支付宝转账4200元。2017年12月20日，高志海向母某转账35000元。母某微信转出两笔，一笔10000元，又通过消费方式转出一笔4600元。母某向“二月红”微信转账20000元。12、曹某1达中国建设银行卡交易流水、被告人赵秀伟银行交易流水、管某支付宝转账截图、臧驰宇微信转账截图、赵秀伟微信转账截图证实，2017年7月25日，赵秀伟向曹某1达转账5000元，管某收到曹某1达转账1100元，将其中的1000元转给赵秀伟。2017年9月1日，曹某1达收到臧驰宇转款6000元。2017年9月1日，管某收到曹某1达转账1300元，将其中的1200元转给赵秀伟。2017年9月1日，臧驰宇收到赵秀伟转账900元。2017年9月16日、2017年10月1日，臧驰宇收到曹某1达两期还款，每期690元，共计1380元。2017年10月11日，赵秀伟通过微信给臧驰宇转账5520元。2017年8月10日至9月25日，赵秀伟收到曹某1达四期还款，每期884元，共计3536元。13、被告人管某微信、支付宝转账记录、赵秀伟微信转账记录证实，2017年8月15日，赵秀伟向管某支付宝转账15000元，管某向刘某1微信转账15000元，刘某1向赵秀伟微信转账4500元，刘某1向管某微信转账16500元，管某向赵秀伟微信转账15500元。14、刘某2中国建设银行卡交易明细、个人借款合同、借据、管某微信截图、赵秀伟、臧驰宇建行卡交易明细、管某支付宝、微信转账截图、赵秀伟微信转账截图、臧驰宇微信转账截图、建设银行流水、被告人管某支付宝截图证实，2018年3月5日，赵秀伟与刘某2签订了8000元的分期借款合同，并给刘某2照了照片。2018年3月5日，刘某2账户收到赵秀伟、臧驰宇分别转账8000元、7000元，同日向管某转账3800元，管某将其中的3200元转给赵秀伟。2018年3月13日，赵秀伟向刘某2转账16000元，刘某2向管某转账3800元，管某将其中的1050转给臧驰宇、1950转给赵秀伟；2018年3月13日，刘某2微信转出8800元还赵秀伟，微信转出805元还臧驰宇。2018年3月28日，刘某2通过微信向赵秀伟转账还款1760元。2018年3月30日，刘某2进账55000元（陶某汇入），通过ATM机取出20000，微信转给赵秀伟15840元，微信转给臧驰宇7245元，微信转给管某3500元。15、陈某1建行卡交易流水、赵秀伟、臧驰宇建行卡交易流水、管某支付宝截图、赵秀伟微信转账截图、臧驰宇微信转账截图证实，2017年12月14日，陈某1收到赵秀伟10000元转款，收到臧驰宇12000元转款。管某收到陈某1转账5200元，随后向赵秀伟转账2600元，向臧驰宇转账1800元。2017年12月29日，赵秀伟收到陈某1转账200元，臧驰宇收到陈某1转账200元。2017年12月30日赵秀伟收到陈某1转账11800元，臧驰宇收到陈某1转账14800元。16、个人借款申请表、借据、借款合同、被告人管某支付宝转账截图、被告人臧驰宇支付宝、微信转账截图、被告人赵秀伟支付宝、微信转账截图、赵秀伟、臧驰宇建行卡交易明细证实，2018年1月16日，被害人付某分别与被告人赵秀伟、臧驰宇签订8000元、7000元的借款合同，臧驰宇向付某银行卡转账7000元，赵秀伟向付某银行卡转账8000元。2018年1月16日，付某向管某支付宝转账3300元，随后管某向赵秀伟转账1950元，向臧驰宇转账1050元。2018年2月23日，付某向臧驰宇支付宝转账2205元。2018年2月24日，付某向臧驰宇微信转账6440元。2018年2月1日，付某向臧驰宇微信转账805元，付某向赵秀伟支付宝转账880元。2018年2月23日，付某向赵秀伟微信转账1000元，付某向赵秀伟支付宝转账1280元。2018年2月24日，付某向赵秀伟微信转账7040元。17、王某1建行卡交易明细、赵秀伟建行卡交易明细、管某支付宝转账截图、赵秀伟微信转账截图、臧驰宇微信转账截图证实，2017年8月9日，赵秀伟向王某1转款6000元，王某1向管某转入1300元，管某将其中的1200元转给赵秀伟。2017年9月3日，臧驰宇向王某1转款6000元，王某1给管某转回1400元，管某将其中的900元转给臧驰宇、300元转给赵秀伟。2017年9月18日，臧驰宇收到王某1微信转账690元。2017年10月3日，王某1向管某转入15455元，管某将其中的6210元转给臧驰宇，4620元转给赵秀伟。2017年8月至9月，赵秀伟收到王某1三笔转款，每笔660元，共计1980元。18、被害人孙某的陈述证实，2017年3月9日，孙某因需要用钱，通过小广告联系到一个自称叫刘某3的人，刘某3将孙某带到“明日资本”公司，明日资本公司的李某2与孙某签订了10000元的借款合同，李某2扣掉了4730元的手续费和第一期还款，刘某3扣了2300元的中介费，孙某实际到手3800元左右。孙某连续还了7期，每期925元，到第八期时，李某2要求孙某全额还款。孙某还不上。李某2遂带孙某找到管某。管某跟孙某签订了11000元的合同，其中给李某2平帐三个月的还款额共计2775元，给李某2中介费1000元，管某中介费2250元，向李某2转款3400元，孙某实际得款1575元。孙某与管某签订合同后，马上翻脸，要求孙某立刻还钱，孙某无法还钱，管某将孙某带到陶某处解套，陶某与孙某签订了金额为25000元的合同，实际得款15000元，其中又给管某11000元，给跟陶某一起的男子300元，孙某实际到手3700元。19、被害人毕某1陈述证实，2017年10月末的一天，毕某1从一个微信群里看见一个给大学生放贷款的广告，毕某1加了两个放贷人的微信，两个放贷人向毕某1转了10000元，并从中取出4500元作为验点费和手续费。此后，这两名男子以作分期为由，将毕某1介绍给管某，管某让毕某1加了两个人的微信，这两个人的微信分别向毕某1转款5500元、4500元，管某向毕某1索要中介费、材料费共计2500元。2017年11月28日，毕某1无法偿还管某贷款，管某将毕某1介绍给陶某，陶某让毕某1写了欠陶某30000元现金的欠条。陶某向毕某1实际转款27000元后，向毕某1要回了7500元，毕某1将其中的10000元欠款和2000元的中介费还给了管某，毕某1实际得款7500元。2017年11月28日毕某1无法偿还管某贷款，管某将毕某1介绍给陶某，陶某让毕某1写了欠陶某30000元现金的欠条。陶某向毕某1实际转款27000元后，向毕某1要回了7000元，又向毕某1要200元签单费。管某向毕某1要回14250元（第一笔转账5500元，第二笔转账5750元,第三笔现金3000元），毕某1实际得款5550元。20、被害人焦某1的陈述证实，焦某1与管某签订了10000元的借款合同，管某索回2400元，实得7600元。焦某1亲属还给管某11000元，还给“二月红”10000元。21、被害人张某的陈述证实，被害人张某系辽宁城市建设职业技术学院学生。2017年12月份的一天，张某通过网上认识中介到沈阳市的光达大厦内管玉处借款，管某与其签订一份12000元的借款合同，一份20000元钱的借款合同，按15天一期还款，如果违约就要还款20000元，后管某给了两个微信号，其中微信绝影向其微信转账6000元，另通过支付宝赵秀伟向其转账6000元，管某向其索要2600元钱的手续费和材料费。张某按期还款四期后无力偿还，于2018年2月4日找到管某，管某将其介绍至沈北新区江南甲第B座的郑某处，与郑某和田某签订了25000元和5000元借款合同，后郑某向张某银行卡内转账29700元，下楼取回10000元作为服务费给到尹浩彬手里，到手19700元中向臧驰宇还款4140元，向赵秀伟还款3960元，给管某4000元中介费。22、被害人王某2的陈述证实，被害人王某2系沈阳师范大学学生。2017年12月6日，王某2通过闫宁介绍到管某处借款，王某2明确提出借款后采取分期偿还方式，之后双方签订了一份15000元的借款合同，管某向王某2银行转账15000元，之后管某索要利息、管理费、文本费3400元，闫宁索要2200元中介费，王某2实际到手9400元。办完手续后管某以平帐方式将王某2带至陶某处借款，双方签订了一份30000元的借款合同，陶某转给王某220000元（转账16000元，给付现金4000元），王某2向管某偿还15000元，王某2实际到手5000元。23、被害人母某的陈述证实，被害人母某系辽宁金融职业学院学生。闫宁带着母某到了光达大厦13楼“无忧爱财”见到了管某、赵秀伟、臧驰宇，后管某与母某签订了两份仅借款一天的合同，加到一起是20000元，赵秀伟向其银行卡内转账20000元，后管某通过支付宝向母某索要4600元的平台费和服务费。因借款合同只是一天，管某带母某到高志海的公司解套，后高志海与其签订35000元和60000元的借款合同，并告知被害人说60000元只是备份合同，没有用。合同期限2017年12月20日至24日，后高志海向其银行卡内转账35000元，母某按照管某的指示向赵秀伟的微信转账20000元，通过扫码给高志海转了5250元，在向赵秀伟还款的时候，管某发现母某还欠明日资本的钱，遂联系了李某2，并要求母某偿还了李某2的欠款。24、被害人曹某1达的陈述证实，被害人曹某1达系辽宁广告学院学生。2017年7月25日，通过冯德义的介绍来到北站附近的光达大厦找到管某，向其借款5000元，赵秀伟为其转账，后管某通过支付宝收回1100元，给冯德义500中介费。2017年9月1日，曹某1达再次通过冯德义找到管某，臧驰宇为其转账6000元，管某通过支付宝收走1300元，冯德义收走600中介费。2017年10月11日，管某以还款超时认定违约，要求其还款，并将曹某1达介绍给郑某处解套，郑某、田某与其签订20000元的借款合同，拿出20000元现金，扣除10000元平台费，800元手续费被田某要走，剩余9200元用于偿还管某的借款。25、被害人刘某1的陈述证实，被害人刘某1系沈阳大学学生。2017年8月14日，在管某的介绍下，刘某1到郑某处借款，此后，刘某1为偿还郑某借款，又联系到管某，后在郑某的办公室，管某与其签订15000元的为期一天的借款合同，且没有给被害人转钱，而是说直接还给郑某，给郑某解套，下午郑某将合同撕毁，管某扣了5000元钱，实际支付给刘某110000元。2017年8月15日，管某为收回自己的放款，将其带至浑南富腾大厦A座9楼梅某处解套，刘某1与梅某签订两份12500元的借款合同，每期偿还3000元，需要偿还20期，实际需要偿还60000元，后梅某向刘某1转账25000元，管某向刘某1索要15000元债务和2500元的中介费。26、被害人刘某2的陈述证实，被害人刘某2系辽宁师范大学海华学院学生。2018年3月5日，赵秀伟、臧驰宇分别向刘某2转账7000元、8000元，刘某2通过支付宝给管某转回3800元，刘某2实际到手11200元。2018年3月13日，管某让刘某2还款8800元以结算8000元的合同，刘某2无力还款，管某再次与刘某2签订一份16000元合同，赵秀伟向刘某2转账16000元，通过微信给管某转回3800元服务费，转回8800元用于还给赵秀伟，这次实际得款3400元。2018年3月30日，管某带至陶某处，借款后，通过微信给管某转回30685元用于偿还欠款。27、被害人陈某1的陈述证实，被害人陈某1系沈阳大学在校学生。2017年12月14日下午，通过刘哲来到北站光达大厦借款，其与赵秀伟签订了一份10000元、一份12000元的借款合同，后银行进账22000元，赵秀伟向其索要5200元钱的平台费和合同费，刘哲要走2000元中介费。2017年12月29日，被害人未能如期还款向赵秀伟支付200元逾期费。2017年12月30日，管某带其到一家网络公司借款，得到1455元，分三期，每期还款740元。后被介绍给梅某借款，梅某与其签订40000元借款合同，向其银行卡转入28×××00元，微信转进10000元，剩余2000元被以手续费扣下，后管某陪着一起取钱，向其索要还款22000元，其中包括违约金5000元，索要中介费6600元，帮助梅某要回5000元回款，最后实际到手仅855元。28、被害人付某的陈述证实，被害人付某系沈阳职业技术学院学生。2018年2月份的时候，在中介李佳新的介绍下来到沈阳市的光达大厦无忧爱财贷款公司内见到管某，后跟管某签订了一份8000元、一份7000元借款合同，实际到手6200元和5000元，每个月的10日和26日为还款日，每期还款880和820元。付某按期还款3期后，无力偿还欠款，管某带着人来到学校将其带至管某处，管某要求一次性还款。后被介绍给梅某解套，与梅某签订30000元借款合同，到手24000元现金，支付给管某4000元中介费及还款后，手中还剩点钱自己花光了。29、被害人王某1的陈述证实，被害人王某1系沈阳工程学院学生。其证实2017年上半年的时候，在沈阳市站的光达大厦无忧爱财公司内见到赵秀伟、臧驰宇、管某，向赵秀伟借钱，赵秀伟表示需要两家一起签订才能够放钱，后与赵秀伟和臧驰宇分别签订6000元借款合同，实际到手约8000元，并约定15天为一期。后王某1还款几期后找到管某借款，管某在赵秀伟的指示下要求王某1需要将借款全部还清，王某1同意后，管某将王某1介绍给了梅某，梅某与另外一名胖子与王某1签订了一份35000元到40000元的借款合同，15天为一期，每期还款900元，后梅某向其银行卡内转账17500元，向管某转出10000元和5455元用于还给无忧爱财的钱以及管某的中介费。2017年10月27日，再次找到管某想要借钱，管某将其介绍给陶某，其与陶某签订45000元的合同，陶某向其转账27000元，转给尹国顺7300元，之后陶某将其带至杨翔宇处，与魏某杨翔宇签订78000元的合同，到手26600元，被靳华龙要走400元，管某要走5000元中介费，王某1将借来的两部分钱偿还给梅某35000元。30、证人焦某2证言证实，证人焦某2系被害人焦某1的父亲，其证实向管某和他人还款的事实。但具体都是谁记不清楚了，还帮助焦某1还了几笔网贷。31、证人徐某1证言证实，证人徐某1系被害人母某的母亲。2018年1月7日在沈阳为母某偿还了两笔贷款，一笔还给了项某，一笔还给了于某1。且见过母某在高志海处签的60000元借条。32、证人陈某2证言证实，陈某2系被害人陈某1父亲，2018年1月9日，高云龙和孟祥吉到其家中索债，后向肖旭还款60000元的事实。33、证人李某1的证言证实，李某1系王某1的母亲。因王某1在陶某、项某处借款，最后给了陶某、项某等人共计100000元。34、同案犯管某的供述证实，2017年9月末的一天，明日资本的李某2给赵秀伟打了电话说有一个客户需要解套，问赵秀伟是否同意，之后李某2带来了孙某，当时屋里有管某和赵秀伟还有一个中介，管某与孙某签订11000元借款合同，后赵秀伟向其银行卡内转账11000元，管某向其要了3400元的服务费，2250元的中介费，李某2也要钱了，但是要了多少不清楚。李某2走后，管某发现孙某还有其他外债觉得不稳就同赵秀伟说了此事，赵秀伟让管某把钱解出来，管某就认定孙某违约了要求马上还钱，并将其介绍至陶某处借款，陶某与其签订了25000元钱的借款合同，期限一个月，之后给了孙某15000元的现金，管某要走了11000元的回款给了赵秀伟，服务费3400元管某留下200元给赵秀伟3200元，中介费2250元给赵秀伟一半，之后的事就不清楚了。2017年11月份左右，当时管某在梅某的“光速金服”待着，梅某的小弟于某1向其推荐毕某1，是由两个中介客户的介绍，之后管某将毕某1带到自己的光达大厦的无忧爱财公司，与毕某1以无忧和爱财的名义签订了两份分期借款合同共计10000元，后赵秀伟、臧驰宇向毕某1转账5500元及4500元，管某向毕某1要了2000元的服务费（给赵秀伟和臧驰宇了）和500元的材料费（管某和于某1分了），并要求每个月向赵秀伟和臧驰宇还款1100元，毕某1实际得到7500元。毕某1偿还一期1100元后，无法偿还欠款，赵秀伟和臧驰宇让管某将钱解出来，管某找到陶某为其解套，陶某与毕某1签了30000元的借款合同，毕某1到手多少钱不清楚，管某向毕某1要了14250元欠款和中介费，管某留下1500元中介费，其余费用都给赵秀伟和臧驰宇了。2017年10月中旬的一天，中介陈景跃带焦某1来到无忧爱财借钱，是为了还陶某的借款。管某与焦某1签订了10000元的分期借款合同，到期需共计还款11000元，钱是赵秀伟和臧驰宇出的，后管某以服务费名义向焦某1索要2400元，焦某1通过“万顺城大酒店”支付宝向管某转账2400元，管某留下200元，剩余钱给了赵秀伟和臧驰宇。刚借完不几天就还钱了，还了10000元。2017年11月份，中介冯德义带来张某借钱，审核后与张某签订12000元的借款合同，然后无忧和爱财的臧驰宇和赵秀伟分别出资6000元，后管某向其索要手续费材料费2600元钱，约定每期还款690元。张某向赵秀伟、臧驰宇还款四期共计5520元钱后，张某找赵秀伟想再借点钱，赵秀伟让管某带着出去解套，后管某带张某到郑某处解套，在郑某处解得的钱在张某那里收回了4140元和3960元，并且要了4000元中介费。2017年12月份的一天，中介闫宁将王某2介绍来到沈阳市站光达大厦的“无忧爱财”借款，管某按照赵秀伟的指示，对王某2进行了审核，之后与王某2签订15000元的借款合同，赵秀伟向王某2银行卡内转账15000元，转完钱后管某以服务费、平台费、手续费的名义向被害人王某2索要3400元，闫宁跟王某2要了多少的中介费不清楚。借完钱之后管某在贷款的群里发现王某2还在其他贷款公司借过钱，就跟赵秀伟说了这件事，赵秀伟让管某马上带出去解套。后管某带着王某2来到陶某处解套，陶某跟他签了多大的合同记不清楚了，但是管某让王某2偿还了刚在赵秀伟处借的15000元，管某自己留了400元。2017年12月20日，中介闫宁将母某介绍至沈阳市站光达大厦13楼的“无忧爱财”贷款公司，当时管某和赵秀伟、臧驰宇都在办公室待着，管某跟母某审核了信息，之后管某在赵秀伟的授意下分别以无忧和爱财的名义与母某签订两份借款合同，合同金额共计20000元，每个合同多少钱记不清了，后赵秀伟向其银行卡内转账20000元，管某通过支付宝向母某索要4600元的平台费和服务费，管某留下200元，4400元给了赵秀伟。后来管某发现母某还有其他借款，就把这件事跟赵秀伟说了，赵秀伟告诉我想办法把钱解出来，管某将母某介绍至高志海处贷款，但是管某帮助赵秀伟收回了20000元的借款。2017年7月份末的时候，中介冯德义介绍了曹某1达来光达大厦借钱，管某以爱财的名义与曹某1达签订了一份5000元的分期借款，赵秀伟为其转账5000元，之后管某通过支付宝收回1100元，自己留下100元，剩余给赵秀伟。2017年9月初，冯德义又把曹某1达介绍来借钱，管某又以无忧的名义与曹某1达签了一个借款6000元的分期借款合同，臧驰宇为其出资6000元，管某通过支付宝收走1300元的回款，自己留下100元，剩余给臧驰宇。2017年10月初，曹某1达还不起钱后管某向赵秀伟和臧驰宇汇报，后赵秀伟安排管某带其到下家解套，之后管某带着曹某1达去了郑某处解套，郑某和田某跟他签了20000元的合同，之后拿出20000现金拍照，收回了10000元的平合费，800元手续费被田某要走，剩余9200元曹某1达给了管某，管某拿回去后给赵秀伟和臧驰宇。2017年，刘某1因还不起郑某的欠款找到管某借款，赵秀伟说长期合同不能给刘某1放款了，短期的还行，之后管某按着安排与刘某1签了一份为期一天的15000元的借款合同，并将其到手的10000元用以偿还郑某。第二天，管某带刘某1到梅某处，梅某与刘某1签了合同，钱下来后管某向刘某1要了15000元的欠款及2500元的中介费。刘某2是一个叫刘静的学生带来借钱的。2018年3月初，刘某2到沈阳市沈河区的光达大厦无忧爱财借钱，管某按照赵秀伟的安排和刘某2签了一个7000元、一个8000元的分期借款合同，后通过支付宝向刘某2要了3800元的服务费。几天后，刘某2还想借钱，管某与刘某2她签了一个一份16000元合同，赵秀伟向刘某2转账16000元，利用微信向刘某2要了3800元服务费，又让刘某2转回8800元用于还给赵秀伟。之后刘某2按期还了一次无忧和爱财的钱，2018年3月末的时候，赵秀伟让管某把刘某2的钱解出来，管玉将其带到了沈北新区唐轩公馆的陶健处，刘某2签完合同后管某在刘某2那里收回了无忧爱财的放款，大概30000元左右，其中有7600元是自己单独借给刘某2的，不存在诈骗的行为。2017年12月末，中介刘哲介绍陈某1到无忧爱财借钱，赵秀伟与他签了一个10000元、一个12000元的借款合同，第一期还款的时候就还不上了，赵秀伟说逾期费一天200元，陈某1给了一天的逾期费，第二天管某给陈某1打电话让他来公司，带着陈某1到一家网贷公司借出1500元左右。后将其介绍至梅某处，在梅某的车里，梅某跟陈某1签了一个40000元的合同，梅某给他的银行卡转了28×××00元，微信转了10000元，之后管某陪着陈某1到附近的ATM机取钱，陈某1将微信的10000元给了赵秀伟，把银行卡内的28×××00取出来后管某向其索要12000元借赵秀伟和臧驰宇的本金，又以超期为由跟他要了5000元违约金，之后索要了6600元的中介费，还帮助梅某要了5000元的回款。2018年2月份，一个中介将付某介绍到光达大厦的无忧爱财借钱，当时有管某和赵秀伟在公司，管某审核后与付某签8000元和7000元借款合同，赵秀伟拿出了15000元现金，管某扣除了3000元手续费和800元签单费，付某到手11200元。合同约定每15天向其还款1700元，付某偿还3期后不再还钱，联系不上，后赵秀伟到学校找到付某并将其带回公司，认定其违约并要求付某一次还款，后管某将其介绍给梅某，梅某与其签订30000元的为期七天的借款合同，到手24000元现金，向付某索要17000元回款和4000元的中介费。2017年上半年的时候，管某和赵秀伟、臧驰宇在沈阳市站的光达大厦无忧爱财公司内见到王某1，王某1向赵秀伟借钱，赵秀伟与臧驰宇分别签订6000元借款合同，二人向其转账后索要了回款，实际到手约9600元，并约定15天为一期。后来王某1还款几期后找到管某想要再次借款，2017年10月3日，赵秀伟让管某告诉王某1需要将借款全部还清，后管某就将王某1介绍给了梅某，梅某和高云龙与王某1签订了一份35000元到40000元的借款合同，15天为一期，每期还款900元，后梅某向其银行卡内转账17500元，王某1向管某转出10000元和5455元用于还给无忧爱财的钱和管某的中介费。2017年10月27日，王某1再次找到管某借钱，管某以中介的身份将王某1介绍给陶某，王某1与陶某签订40000元的合同，管某要走了5000元的中介费。王某1将借来的钱偿还给梅某，其向梅某求情，梅某收了35000元。35、被告人赵秀伟的供述证实，2017年9月29日，李某2带孙某来“无忧爱财”解套，赵秀伟和管某在公司，管某审核并签了一份11000元的借款合同，后赵秀伟向孙某转账11000元，管某索要3400元的回款，又要了一笔中介费，具体数额不清楚。管某说孙某还有其他借款，赵秀伟让管某带孙某解套，不知道去哪解的套后带回11000元本金。2017年11月，于某1带毕某1到“无忧爱财”公司，管某与毕某1签订了10000元的分期借款合同，每期还款1100元，赵秀伟和臧驰宇各出资5500元和4500元，管某以中介费和手续费要回2500元，毕某1还了一期1100元，赵秀伟让管某带毕某1出去解套，当时臧驰宇也在公司一同去了，管某带毕某1出去借钱后向赵秀伟和臧驰宇还款5750元和5500元。管某向毕某1索要3000元费用的事情不知情。2017年10月16日，陈景跃带焦某1来解陶某的套，管某接待后签了10000元的借款合同，赵秀伟和臧驰宇各给焦某1邮政银行卡转账5000元，管某以服务费向焦某1索要2400元，管某留下200元，剩余2200元给赵秀伟了，赵秀伟给臧驰宇1100元，焦某1实际到手7600元。2017年10月18日，焦某1和他哥来还了10000元钱，焦某1转钱后赵秀伟给臧驰宇转5000元。2017年12月4日，中介冯德义带张某来无忧爱财借钱，管某给张某签了一份12000元的合同、一份20000元的合同，违约就还20000元，赵秀伟通过支付宝向张某转账6000元，臧驰宇通过微信给张某转账6000元，管某要了2600元手续费、材料费，张某向赵秀伟和臧驰宇还款四期，还给赵秀伟2640元，还给臧驰宇2760元，后赵秀伟让管某带张某出去解套，之后张某还给赵秀伟3960元，还给臧驰宇4140元。2017年12月6日，闫宁带王某2到无忧爱财借钱，管某接待并与王某2签订15000元的借款合同，后赵秀伟向王某2银行卡内转账15000元，管某要回3400元，管某发现王某2在其他家还有借款，赵秀伟让管某带王某2出去解套，解套后王某2还款15000元。2017年12月20日，闫宁带母某来借钱，管某与母某签的合同，合同金额是20000元，赵秀伟向母某银行卡转账20000元，管某索要4600元平台费、服务费，给了赵秀伟4200元，管某自己留下400元，管某发现母某有其他借款，赵秀伟让管某带母某出去解套，后母某转回20000元。曹某1达为了还钱家里把羊都卖了。2017年7月25日，冯德义将曹某1达介绍至无忧爱财借款，当时赵秀伟和管某在场，管某让曹某1达签一份5000元的借款合同，管某通过支付宝收1100元的服务费。2017年9月1日，曹某1达又来借钱，签了6000元借款合同，臧驰宇出资，管某收回1300元回款。2017年10月11日，曹某1达无力偿还，赵秀伟让管某带曹某1达出去解套，管某带回9200元。2017年8月14日，管某告诉赵秀伟刘某1来借钱，赵秀伟告诉管某短期的合同可以，之后管某与刘某1签了一份15000元一天还款的借款合同，赵秀伟向管某转账10000元。2017年8月15日，管某带刘某1解套后赵秀伟收回15000元。2018年3月5日，刘某2通过同学介绍到“无忧爱财”借钱，管某签的借款合同，赵秀伟和臧驰宇分别出资8000元和7000元，管某以服务费的名义要回3800元。2018年3月13日，管某与刘某2签一份16000元的借款合同，管某再次索要3800元服务费，赵秀伟要回了第一份合同的8800元。2018年3月30日，刘某2还不起钱，赵秀伟让管某带刘某2出去解套，后来刘某2微信将赵秀伟和臧驰宇的欠款还上了，还了赵秀伟15840元、还臧驰宇7245元。2017年12月14日，中介刘哲将陈某1介绍至“无忧爱财”，管某与其签订了一份10000元、一份12000元的借款合同，之后赵秀伟和臧驰宇向陈某1转账22000元，陈某1应得16800元。之后陈某1还款超时，赵秀伟索要200元逾期费。2017年12月30日，赵秀伟安排管某带陈某1去解套，管某解套后带回22000元。2018年1月16日，中介将付某介绍到赵秀伟处借款，赵秀伟出资8000元，臧驰宇出资7000元，管某负责签合同，转款后，管某向付某要回3300元回款，其中给赵秀伟1950元，臧驰宇1050元。约定付某每半个月向赵秀伟还款880元、向臧驰宇还款805元。付某还了一期之后，无力偿还剩余借款，后来付某加逾期费给赵秀伟转了2280元，给臧驰宇转了2205元。此后，赵秀伟安排管某带付某到下家解套，付某给赵秀伟转了7040元，给臧驰宇转了6440元。2017年8月9日，王某1到无忧爱财公司借款，管某与其签订了6000元的借款合同，赵秀伟给王某1转了6000元，管某索回1300元，王某1还款3期后（书证证实每期660元），2017年9月3日，王某1又来借款，臧驰宇出资6000元，管某收回1400元，给臧驰宇转回900元，给赵秀伟300元，王某1还了一期690元后，无力偿还，管某带王某1去解套，给赵秀伟解回4620元，臧驰宇解回6210元。36、被告人臧驰宇的供述证实，2017年11月26日，臧驰宇不在光达大厦无忧爱财办公室，管某发来毕某1拿着合同的照片，管某告诉臧驰宇给毕某1转5000元钱，毕某1分10期还款，每期还款575元，每个月的11日、26日为还款日，毕某1加了臧驰宇的微信，臧驰宇给毕某1转了5000元钱，管某要回平台费后给臧驰宇750元。2017年11月28日，赵秀伟让管某带着毕某1去解套，怕毕某1跑了臧驰宇陪同一起去解套，到地点后臧驰宇没有进去，后臧驰宇收到管某转来的毕某1的还款5750元。2017年10月16日，焦某1到无忧爱财借款，管某审核后臧驰宇向焦某1转账5000元，管某给臧驰宇转回750元回款，2017年10月18日，赵秀伟向臧驰宇转账焦某1的还款共计4975元。2017年12月4日，管某审核后，臧驰宇给张某转账6000元，管某给臧驰宇转回900元，张某按期还了4期的690元。2018年2月4日，张某还款4140元。2017年9月1日，管某审核签合同后，臧驰宇向曹某1达转账6000元，管某收回款后给臧驰宇转回900元，曹某1达按期还款两期。2017年10月11日，赵秀伟给臧驰宇转账5520元。2018年3月5日，管某给刘某2审核通过后与刘某2签了一份7000元的借款合同，臧驰宇向刘某2转账7000元，管某转回1050元。后来刘某2还款一期805元。2018年3月30日，刘某2还款7245元。陈某1跟臧驰宇借了12000元，当时收回1800元。2017年12月30日，陈某1转给臧驰宇14880元，期间曾收到200元逾期费。2018年1月16日，管某和赵秀伟审核合同后，将与付某签订的合同发给臧驰宇，臧驰宇出资7000元，管某给转回来1050元，付某按期还款一期805元，后来加逾期费又还了2205元，管某解套后，收回6440元。2017年9月3日，王某1到无忧爱财公司借款，因臧驰宇不再公司，管某、赵秀伟与王某1签合同之后，将合同发给臧驰宇，臧驰宇向王某1转款6000元，管某索回1400元，给臧驰宇转回900元，300给了赵秀伟。2017年10月3日，管某带王某1去解套，给臧驰宇解回现金6210元。37、同案犯陶某的供述与辩解证实，2017年9月份左右，管某为了给自己解套，将孙某介绍给陶某，陶某与孙某签订了25000元的合同，其中，给管某解套11000元，管某中介费1500元。此后，陶某以给孙某做分期为由，将孙某介绍给高某，高某为其解套，陶某从高某处得到25000元，此后高某又将孙某介绍给魏某、项某，由于陶某与魏某、项某存在合作关系，遂出资不到20000元，伙同魏某、项某对孙某继续实施套路，孙某最终与魏某签订了50000元的虚高合同，与项某签订了70000元的虚高合同，2018年1月、3月，魏某、陶某等人驾车两次到孙某家中要钱，但均未得逞，此后项某向法院提起诉讼。2017年10月份，经管某介绍，陶某与毕某1签订了30000元的合同，陶某从中扣除3000元验点费，7500元的利息、手续费，10000元是给管某平帐的钱，给管某2000元中介费，毕某1实得7500元。此后，由于毕某1无法偿还债务，陶某将毕某1介绍给魏某，后来魏某跟毕某1签订了60000元的合同，毕某1向陶某转了30000元现金。魏某等人向毕某1家属索要92000元之后，陶某又分得20000元现金。2017年12月6日，中介管某将学生王某2带到陶某处解套，在陶某车内，陶某对王某2说签30000元的借款合同能得到20000元，王某2同意后陶某与其签订一份30000元为期三天的借期合同，之后陶某向王某2银行卡内转账16000元及4000元现金，陶某告诉王某2三天后带王某2办理分期。12月9日，王某2找陶某办理分期贷款，陶某将王某2介绍到杨翔宇处后离开，王某2在杨翔宇处签多大合同陶某并不知情，王某2向陶某还款30000元。2018年3月末，管某带刘某2到陶某处解30000多元的套，后陶某让靳华龙给刘某2签订一份60000元期限是21天的借款合同并录像，陶某向刘某2银行卡内转账55000元，陶某安排靳华龙和管某一起下楼到银行取回20000元的现金，等到还款日时刘某2没有钱还陶某，陶某将刘某2介绍到郑某处，后郑某向陶某支付刘某2欠款55000元。2017年10月27日，管某介绍学生王某1到陶某处贷款，当时陶某、魏某、项某一起合作。王某1想借35000元，陶某与王某1签订一份45000元的借款合同，王某1实际到手19700元。之后陶某将王某1带到魏某的晟焰刺青店内，以魏某和项某、杨翔宇的名义跟王某1签了一个78000元的借款合同，最后王某1实际到手26600元钱，后去王某1家验点。王某1每天向杨翔宇还款100多元，共还了一个月左右的时间，具体数额不详。后来认定王某1违约要求其还款，之后陶某、魏某、项某等人多次到王某1家中讨债，王某1家属还款100000元。38、同案犯李某2的供述与辩解证实，2017年9月29日，孙某再次来到明日资本的公司借款，因为之前的欠款还没有还清，李某2发现其又来借钱就要求其一次性将分期借款全部还清，并按老板邹明伟的指示带着孙某去了赵秀伟处借款解套，当时屋内有赵秀伟和管某，具体怎么签的合同记不清了，不过记得收回了2000多元的回款，至于收没收中介费记不清楚了。39、同案犯郑某的供述证实，2017年10月11日，管某介绍曹某1达来到在沈阳市沈北新区的写字间内，郑某与曹某1达谈好签20000元合同到手10000元，田某带着曹某1达签了一份20000元和一份5000元的虚假合同并让曹某1达和签好的合同一起照的相。田某让曹某1达在20000元现金前照的像，后郑某拿走10000元，剩下的10000元给了曹某1达，曹某1达拿着10000元的现金给管某清他欠管某的钱了。2017年7月27日，管玉将刘某1带到沈阳市沈河区怀远门的光达大厦的办公室，郑某与刘某1谈好签10000元到手8000元的合同，尹浩彬带着刘某1去签好的合同，郑某向刘某1转账10000元，扣除各种费用3500元，事后刘某1还不上钱，管某和刘某1签了一份15000元到手10000元的合同，刘某1实际到手10000元还给了郑某。40、同案犯梅某的供述证实，2017年7月份左右，管某将刘某1介绍到梅某处借款，梅某与刘某1签订了25000元的借款合同。后来刘某1家属偿还了在梅某处的借款。大约2017年年末的时候，管某将陈某1介绍给梅某，管某与梅某签订了借款合同。2018年2月份，无忧爱财的给我打电话说要解套，问是否愿意接盘，之后梅某在北站附近的光达大厦见到了管某和付某，付某想借30000元，后和付某签订48000元钱的借款合同，并给付某24000元现金，又给管某拿了4000元的中介费，付某怎么跟管某平账的不知道。合同到期后，付某还不上我将其介绍给了高云龙，高云龙跟付某签订了70000元的借款合同，收回了自己的48000元。王某1曾在梅某处借过款，梅某通过其母亲许某给王某1进行转款，最后王某1一次性将钱还清。41、辨认笔录及照片证实，管某对孙某、毕某1、焦某1、付某能正确辨认。被害人毕某1、刘某2、付某、王某1对管某能正确辨认。陈某1对赵秀伟、管某能正确辨认。本院认为，被告人赵秀伟、臧驰宇以非法占有为目的，与他人结伙实施“套路贷”，假借民间借贷名义，以虚构事实、隐瞒真相的方法，诱骗在校大学生签订金额虚高的借款合同，通过制造虚假资金走账流水、单方肆意认定违约、恶意垒高债务等方式骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪，被告人赵秀伟诈骗数额巨大，被告人臧驰宇诈骗数额较大。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人赵秀伟、臧驰宇以在校学生为对象实施套路贷犯罪，应对其酌情从重处罚。被告人赵秀伟、臧驰宇到案后能够如实供述主要犯罪事实，积极退赔被害人损失并认罪认罚，可从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人赵秀伟犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（罚金已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月6日起至2022年11月5日止。）二、被告人臧驰宇犯诈骗罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月6日起至2021年11月5日止。）三、被告人赵秀伟违法所得42241元，被告人臧驰宇违法所得18105元，依法发还被害人。四、依法扣押物品，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高铁军审 判 员  马靖浩人民陪审员  刘 燕二〇二〇年六月十二日法官助理王一婷书记员王玉本判决所依据的法律《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时缴纳。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。