浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初343号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人陈贤勇，男，1979年8月16日出生于四川省内江市，汉族，职高文化，务工，户籍所在地四川省内江市东兴区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月17日被抓获，次日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年11月22日被依法逮捕。现羁押在宁波市海曙区看守所。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑诉〔2020〕810号起诉书指控被告人陈贤勇犯诈骗罪，于2020年5月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院检察员洪光彩、被告人陈贤勇到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控： 2016年3月以来，陈晓峰、彭绿燕（均另案处理）在本市海曙区柳庄街67号“致恒寄售商行”（工商登记名为宁波巨帆投资咨询有限公司，对外称中宝公司）从事放贷业务。陈晓峰全面负责公司经营管理、提供放贷资金、催讨债务等；彭绿燕全面负责放贷业务和财务等事项；章思军、张书君（均另案处理）主要负责风控审核、对个别债务进行催收等；孙志聪（另案处理）负责管理抵押车辆等；公司还安排杨胜超、孙贤杰、颜士成（均另案处理）负责对借款人进行家访和债务催收；安排葛优敏、孙志昌（均另案处理）等人为业务员，负责招揽放贷业务、办理贷款手续、收取还款等。 被告人陈贤勇明知上述公司从事“套路贷”犯罪活动，仍然为牟取安装费等非法利益，帮助公司为被害人抵押的车辆安装、拆卸GPS、查看车辆行驶轨迹。 在犯罪过程中，逐步形成了以陈晓峰、彭绿燕为首要分子，章思军、张书君、杨胜超、孙贤杰等为重要成员，葛优敏等为一般成员的“套路贷”恶势力犯罪集团，该集团假借民间借贷之名，通过签订虚假借款协议、写翻倍借条、让被害人手持现金拍照等套路欺骗被害人，在扣除押金、家访费、中介费、平台费、车辆GPS安装费等各种名目费用后虚增债务，向被害人发放贷款。当部分被害人逾期还款时，陈晓峰等人通过电话、微信等方式进行催讨，或向法院提起虚假民事诉讼，另对部分被害人或其亲属采用上门威胁滋扰、泼红油漆、扣车等恐吓、要挟手段强行索取非法债务，从而达到非法占有他人财物的目的，严重影响他人正常生活、工作，社会影响恶劣。现经查证的部分事实如下： 1.2016年8月，被害人沈某向陈晓峰、彭绿燕借款人民币60000元（以下币种均为人民币），经张书君风控，彭绿燕等人诱骗沈某签署了120000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除17155元，沈某实际到手42845元。因沈某在还款21720元后出现逾期，陈晓峰等人指使张书君、杨胜超将其停在镇海的一辆奔驰轿车拖至本市海曙区金光中心停车场中，以此逼迫其还款。后沈某及其家人被迫还款82000元将车赎回。另查明被害人沈某抵押的车辆由被告人陈贤勇负责安装ＧＰＳ、孙志聪负责配备用车钥匙。据此，被告人陈贤勇参与诈骗被害人沈某金额60875元。 2.2016年10月至2017年4月，由葛优敏介绍，被害人周某向陈晓峰、彭绿燕借款共计40000元，在以利息和各种费用等名义扣除12000元后，周某实际到手28000元，后周某还款共计44934元。另查明被害人周某抵押的车辆由被告人陈贤勇负责安装ＧＰＳ。据此，被告人陈贤勇参与诈骗被害人周某金额16934元。 3.2017年2月至10月，被害人桂某向陈晓峰、彭绿燕借款共计500000元，在以利息和各种费用等名义扣除40000元后，桂某实际到手共计460000元，后桂某还款共计612045元。另查明被害人桂某抵押的车辆由被告人陈贤勇负责安装ＧＰＳ；章思军、张书君、杨胜超、颜士成对部分借款进行风控审核或者家访。据此，被告人陈贤勇参与诈骗被害人桂某金额152045元。 4.2017年3月，由葛优敏介绍，被害人陈某均向陈晓峰、彭绿燕借款50000元，经颜士成家访，彭绿燕等人诱骗陈某均签署了100000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除10000元，陈某均实际到手40000元，后还款60710元。同年4月，陈某均再次通过葛优敏介绍向陈晓峰等人借款60000元，并签署了120000元的借条，在以利息和各种费用等名义扣除10000元后，陈某均实际到手50000元。后彭绿燕以抵押车辆ＧＰＳ无信号为由要求陈某均还款但未果，其遂以120000元借条金额对陈某均提起虚假民事诉讼，后又变更诉讼请求要求陈某均归还借款本金50000元。另查明陈某均抵押的车辆由被告人陈贤勇负责安装ＧＰＳ。据此，被告人陈贤勇参与诈骗被害人陈某均金额20710元未果。 5.2017年4月至7月，由葛优敏介绍，被害人琚某1向陈晓峰、彭绿燕借款共计20000元，彭绿燕等人诱骗琚某1签署了共计40000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除6000元，琚某1实际到手共计14000元。因琚某1在还款共计17669元后出现逾期，陈晓峰等人指使章思军、孙贤杰上门催讨，并将其停在奉化的一辆荣威轿车（车主琚某2）开走，以此逼迫琚某1及其家人还款。后琚某1及其家人被迫还款17000元将该车赎回。另查明被害人琚某1于2017年7月向陈晓峰等人借款时，其抵押的车辆由被告人陈贤勇负责安装ＧＰＳ；张书君对部分借款进行风控审核。据此，被告人陈贤勇参与诈骗被害人琚某1金额17374元。 6.2017年5月，被害人邬某向陈晓峰、彭绿燕借款20000元，经章思军等人风控，彭绿燕等人诱骗邬某签署了40000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除6000元，邬某实际到手14000元。因邬某在还款15869元后出现逾期，陈晓峰等人指使章思军、孙贤杰将其停在宁海的一辆马自达轿车开走，以此逼迫邬某还款。后因邬某无力还款，陈晓峰将该车转卖给他人。另查明被害人邬某抵押的车辆由被告人陈贤勇负责安装ＧＰＳ。据此，被告人陈贤勇参与诈骗被害人邬某金额1869元。 7.2017年7月至10月，被害人柴某分三次向陈晓峰、彭绿燕借款共计45000元，经章思军审核，彭绿燕等人诱骗柴某签署了共计90000元的借条，又以利息和各种费用等名义扣除9000元，柴某实际到手共计36000元。因柴某在还款29631元后出现逾期，陈晓峰等人指使孙贤杰将其停在本市海曙区鼓楼附近的一辆荣威轿车开走，以此逼迫柴某还款。后柴某被迫还款共计15000元将该车赎回并还清剩余借款。另查明被害人柴某抵押的车辆由被告人陈贤勇负责安装ＧＰＳ；贺鼎于2017年7月介绍柴某向陈晓峰等人借款一次。据此，被告人陈贤勇参与诈骗被害人柴某金额8631元。 8.2017年8月，被害人毛某向陈晓峰、彭绿燕借款10000元，经章思军风控，彭绿燕等人诱骗毛某签署了20000的借条，又以利息和各种费用等名义扣除2800元，毛某实际到手7200元。因毛某逾期还款，陈晓峰等人将其停在本市海曙区蓝天路白云小区内的一辆吉利轿车开走，以此逼迫毛某还款。后毛某被迫陆续还款共计12799元，但因其不同意支付停车费，陈晓峰将该车转卖给他人。另查明被害人毛某抵押的车辆由被告人陈贤勇负责安装ＧＰＳ。据此，被告人陈贤勇参与诈骗被害人毛某金额5599元。 9.2017年9月，被害人张某及忻成杰分别向被告人陈晓峰、彭绿燕借款15000元，经章思军审核，彭绿燕等人诱骗张某、忻成杰各签署了30000元的借条，又以利息和各种费用等名义分别扣除4000元，张某、忻成杰各实际到手11000元，后张某还款共计20638元。因忻成杰逾期还款，陈晓峰指使章思军、孙贤杰将被害人张某停在鄞州的一辆标致轿车开走，以此逼迫张某作为担保人替忻成杰还款。后张某及其家人被迫还款15000元将该车赎回。另查明被害人张某抵押的车辆由被告人陈贤勇负责安装ＧＰＳ。据此，被告人陈贤勇参与诈骗被害人张某金额24638元。 综上，被告人陈贤勇涉及诈骗既遂金额287965元（另有未遂金额20710元）。 案发后，公安机关查封了登记于陈晓峰名下的本市元禾村房产1套、吉利汽车1辆；彭绿燕名下的本市苍松路135号7-33房产1套、宝马汽车1辆；孙贤杰名下的本市海曙区横街镇联冯佳苑4幢10号504室房产1套；葛优敏名下的本市望春佳苑19幢41号706房产1套、奔驰汽车1辆；被告人陈贤勇名下的传祺汽车1辆。在审查起诉阶段，陈晓峰、彭绿燕共同退缴赃款人民币100000元。 公诉机关认为，被告人陈贤勇以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，与人合伙骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈贤勇认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人陈贤勇在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。查封扣押的财物系涉案财物，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定予以处理。被告人陈贤勇犯诈骗罪，建议判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。公诉机关提交了微信账号、支付宝账号个人信息、微信转账记录、工商登记信息、微信聊天记录、刻录说明、银行交易明细、银行转账凭证、支付宝转账记录、民事判决书、民事调解书、借款协议、借款人联系函、委托书、收入证明、抵押汽车价值协议书、汽车抵押借款合同、收条、接警单详情、查封决定书、查封清单、扣押决定书、扣押清单、手机照片材料、浙江省司法执法暂扣款票据、抓获经过、户籍证明、情况说明等；证人李某、琚某2、王某等人的证言；被害人沈某、周某、桂某、陈某均等9人的陈述；被告人陈贤勇与同案参与人陈晓峰、彭绿燕、章思军、孙贤杰、张书君、杨胜超、葛优敏、孙志聪、贺鼎等人的供述和辩解；刑事辨认笔录、扣押笔录；光盘二张等证据证实。 被告人陈贤勇对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人陈贤勇以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，与人合伙骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈贤勇在诈骗共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，可减轻处罚。被告人陈贤勇部分犯罪事实因意志以外的原因而未得逞，依法可比照既遂犯从轻处罚。被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人自愿认罪认罚，依法可从宽处理。责令被告人退赔相关被害人的经济损失。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人陈贤勇犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2021年10月16日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、违法所得予以追缴，并责令被告人陈贤勇在其参与的犯罪范围内共同退赔相关被害人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 孙平平 二〇二〇年六月十二日 代书记员 何旦琛 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。