安徽省潜山市人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0824刑初67号公诉人安徽省潜山市人民检察院。被告人于某1(又名“于某1”),男,1977年4月11日出生于江苏省宿迁市泗阳县,汉族,初中文化程度,电焊工,住江苏省泗阳县。因赌博,于2016年11月22日被泗阳县公安局行政拘留十日,并处罚款1500元。因涉嫌诈骗罪,于2019年9月6日被九江市公安局浔阳区分局抓获,被临时寄押于九江市看守所，9月10日出所，同日被潜山市公安局刑事拘留,同年9月30日经潜山市人民检察院批准,由潜山市公安局执行逮捕,2020年1月8日被潜山市公安局取保候审。2020年5月14日被本院继续取保候审。辩护人涂有根，安徽皖激扬律师事务所律师。辩护人江菊阳，安徽皖激扬律师事务所实习律师。安徽省潜山市人民检察院以潜检刑诉[2020]62号起诉书指控被告人于某1犯诈骗罪，于2020年5月12日向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院受理后依法适用简易程序并组成合议庭，于2020年5月26日公开开庭审理了本案。安徽省潜山市人民检察院指派检察官谢汉杰出庭支持公诉，被告人于某1及辩护人涂有根、江菊阳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。潜山市人民检察院指控。2018年5月1日，黄某(已处)伙同于某2(已处)来到安庆市宜秀区,承租位于该区的南铭写字楼7楼A07房间作为办公场所,对外以“志腾小额贷款公司”的名义从事个人借款业务。该公司由黄某全权负责经营,被告人于某1及杨某、于某3等人先后加入该公司成为业务员,每月领取4000元固定工资和业务提成。在该公司经营期间,黄某因家中有事离开安庆,遂让其老表陈某来安庆“志腾小额贷款公司”帮忙照看并实施放贷事宜。黄某、于某2利用借款人急需用钱的心理,提供相关制式合同,以收取“保证金”、“违约金”、“服务费”的名义,哄骗借款人出具虚假的、明显高于实际借款金额的借条及收条,并且与借款人签订虚假的房屋租赁合同,为达到实施非法索债而准备虚假的诉讼合同,以此达到诈骗他人财物的犯罪目的。黄某、于某2在安庆市实施多起诈骗事实,被告人于某1参与其中两起犯罪事实,具体如下:（一）2018年5月22日,被害人闻某因资金紧缺,来到南铭写字楼7楼A07房间,向黄某申请借款20000元。闻某按照黄某提供的模版,写下了20000元的借条和收条。且黄某让闻某拿着20000元的借条和收条进行拍照,以制造出借给闻某20000元的“证据”。黄某还以只是走一个形式的名义,哄骗闻某签订了虚假的房屋租赁合同,并让闻某用铂金项链、戒指等首饰进行担保。后黄某又安排被告人于某1等人到闻某家中进行“家访”,“家访”结束后,被告人于某1收取保证金、服务费、家访费等多种名目的费用后,仅交给闻某12000元。之后闻某将借钱的情况告知家人,其家人考虑此借款利息过高,便催促闻某提前还款。闻某马上联系提前还款事宜,但被告知其必须按照借条上的20000元还清,否则就到闻某家中闹事。被害人闻某及其丈夫江某因害怕,遂于2018年5月25日通过支付宝转账20000元到黄某的支付宝账户。在诈骗闻某8000元后,黄某才将闻某的借条、收条等凭证及借款的担保物交还。（二）2018年5月21日,被害人李某因急用钱,经人介绍联系被告人于某1后至志腾小额贷款公司,向黄某申请借款10000元。李某按照黄某的口述内容出具了金额为15000元的借条及收条,约定还款期限为50天,每天还款300元。黄某还让李某拿着15000元的借条和收条进行拍照,以此作为向被害人李某出借15000元的证据。黄某还以只是走一个形式的名义,哄骗被害人李某签订了虚假的房屋租赁合同。黄某安排被告人于某1添加了李某的微信账号,要求李某将每天的还款转账至于某1的微信账号。后黄某安排于某1对李某住处进行“家访”,被告人于某1在扣除500元的“家访”费及服务费、手续费等多种名目的其他费用后,仅交给李某6200元。后黄某支付被告人于某1该单业务提成100元。截止2018年6月21日志腾小额贷款公司被查获,李某共计转账9000元给被告人于某1。被告人于某1诈骗被害人李某2800元。认定上述事实的证据如下:1.户籍证明等书证;2.证人江某等人证言;3.被害人闻某等人陈述;4.被告人于某1供述与辩解;5.搜查笔录、检查笔录、辨认笔录；6.从腾讯公司调取的微信转账记录及将数据刻成的光盘；7.同案犯黄某等人供述和辩解。公诉机关认为,被告人于某1明知黄某等人利用“套路贷”手段诈骗他人财产,仍帮助实施“家访”、“拉业务”等行为,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人于某1在共同犯罪中起次要作用,根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定,系从犯,应当从轻或者减轻处罚。被告人于某1归案后如实供述其罪行,根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定,系坦白,可以从轻处罚。被告人于某1自愿认罪认罚,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定,可以依法从宽处理。建议判处被告人于某1有期徒刑六个月，并处罚金人民币3000元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定,提起公诉,请依法判处。被告人于某1辩称，对指控的犯罪事实和罪名没有异议,自愿认罪认罚，请求从轻处罚。被告人于某1的辩护人辩称，一、辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。二、被告人于某1具有以下从轻、减轻处罚或免除处罚的情节：1、被告人于某1系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚；2、被告人于某1具有坦白情节，可以从轻处罚；三、被告人于某1具有以下从宽处罚情节：1、被告人系初犯，无违法犯罪前科且自愿认罪认罚，可以对被告人从宽处理；2、被告人真诚悔罪，认罪态度诚恳，被告人上有父母需要赡养，下有三个未成年子女需要抚养。综上，建议法庭对于某1从轻处罚，并适用缓刑，给于某1一个改过自新的机会。经审理查明。2018年5月1日，黄某伙同于某2承租安庆市开发区的南铭商贸城商务楼七层写字楼A07室作为办公场所,对外以“志腾小额贷款公司”的名义从事贷款业务。该公司由黄某全权负责经营,被告人于某1及杨某（另处）、于某3（另处）等人先后加入该公司成为业务员,每月领取4000元固定工资和业务提成。在该公司经营期间,黄某因家中有事离开安庆,遂让其表弟陈某（另处）到“志腾小额贷款公司”帮忙照看并实施放贷事宜。黄某、于某2利用借款人急需用钱的心理,提供相关制式合同,以收取“保证金”、“违约金”、“服务费”的名义,哄骗借款人出具虚假的、明显高于实际借款金额的借条及收条,为达到实施非法索债目的,哄骗借款人与其签订虚假的房屋租赁合同,以此达到诈骗他人财物的犯罪目的。黄某、于某2在安庆市实施多起诈骗事实,被告人于某1参与其中两起犯罪事实,具体如下:（一）2018年5月22日,被害人闻某因资金紧缺,来到志腾小额贷款公司,向黄某借款20000元。闻某按照黄某提供的模版,写下了20000元的借条和收条，黄某让闻某拿着20000元的借条和收条并对该动作进行拍照,以制造出借给闻某20000元的“证据”。黄某还以只是走一个形式的名义,哄骗闻某签订了虚假的房屋租赁合同,并让闻某用铂金项链、戒指等首饰进行担保。上述行为完成后，黄某安排被告人于某1等人到闻某家中进行“家访”,“家访”结束后,被告人于某1收取保证金、服务费、家访费等多种名目的费用8000元,仅支付闻某12000元。之后闻某将借钱的情况告知家人,其家人考虑此借款利息过高,便催促闻某提前还款。闻某马上联系提前还款事宜,但被告知必须按照借条上的20000元还款,否则就到闻某家中闹事。被害人闻某及其丈夫江某因害怕,遂于2018年5月25日通过支付宝转账20000元到黄某的支付宝账户。在诈骗闻某8000元后,黄某才将闻某的借条、收条等凭证及借款的担保物返还。（二）2018年5月21日,被害人李某因急用钱,经人介绍联系被告人于某1后至志腾小额贷款公司,向黄某借款10000元。李某按照黄某的口述内容出具了金额为15000元的借条及收条,约定还款期限为50天,每天还款300元。黄某让李某拿着15000元的借条和收条并对该动作进行拍照,以此作为向被害人李某出借15000元的证据。黄某还以只是走一个形式的名义,哄骗被害人李某签订了虚假的房屋租赁合同。上述行为完成后，黄某安排被告人于某1添加了李某的微信号,要求李某将每天的还款转账至于某1的微信账号。后黄某安排于某1对李某住处进行“家访”,被告人于某1在扣除500元的“家访”费及服务费、手续费等多种名目的其他费用后,仅支付李某6200元。后黄某支付被告人于某1该单业务提成100元钱。截止2018年6月21日志腾小额贷款公司被查获,李某共计转账9000元给被告人于某1。被告人黄某、于某1等人诈骗被害人李某2800元，同时由于意志以外原因，诈骗被害人李某6000元未遂。2018年6月21日，安庆市公安局将黄某等人涉嫌诈骗案指定潜山县（现潜山市）公安局管辖。潜山市公安局在侦办黄某等人涉嫌诈骗案时，因嫌疑人于某1没有到案，被公安机关列为网上逃犯予以追逃，2019年9月6日被抓获归案。在本院（2019）皖0824刑初30号案件审理中，黄某、于某2已经退赔闻某的损失8000元。于某1归案后，于2019年9月10日签署《认罪认罚承诺书》。2020年5月8日，被告人于某1在值班律师涂有根的见证下，签署《认罪认罚具结书》，内容如下：自愿认罪、同意公诉机关提出的有期徒刑六个月，并处罚金3000元的量刑建议、同意适用简易程序审理。上述事实有经过法庭举证和质证的下列证据予以证实：1.受案登记表、指定管辖决定书、立案决定书、拘留证、出所登记表、批准逮捕决定书、取保候审决定书、释放通知书、户籍证明、违法犯罪记录证明、前科证明、行政处罚决定书（于某1被处罚）、抓获经过、到案经过、刑事判决书（黄某、于某2犯诈骗罪刑事判决书）、闻某尾号9128中国银行卡交易记录、李某微信转账给于某1的交易记录等书证。2.证人江某、吕某、秦某等人证言。3.被害人李某、闻某陈述。4.被告人于某1供述和辩解。5.同案犯黄某、于某2、陈某、杨某、于某3供述和辩解。6.搜查证及搜查笔录、辨认笔录、检查笔录（检查黄某、于某2手机的数据）。7.从腾讯公司调取的被告人于某1与李某微信交易记录。本院认为，被告人于某1明知黄某等人利用“套路贷”手段诈骗他人财产,仍帮助实施“家访”、“拉业务”等行为,参与实施诈骗犯罪两起，诈骗他人现金10800元，数额较大，其行为构成诈骗罪，且系共同犯罪，公诉机关指控的罪名成立，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人于某1在共同犯罪中起次要作用,根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定,系从犯,应当从轻或者减轻处罚。被告人于某1归案后如实供述其罪行,根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定,系坦白,可以从轻处罚。被告人于某1自愿认罪认罚,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定,可以依法从宽处理。根据被告人于某1的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，结合公诉机关的量刑建议和江苏省泗阳县司法局的社区矫正调查评估意见书，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款规定，判决如下：一、被告人于某1（于某1）犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。（缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。二、责令被告人于某1（于某1）退赔被害人李某损失2800元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄盛青人民陪审员  储成献人民陪审员  张晓斌二〇二〇年六月九日法官助理余佩书记员余盈盈附：本案适用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。