湖北省广水市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1381刑初360号公诉机关湖北省广水市人民检察院。被告人苏连福，男，1967年1月5日出生，汉族，小学文化，农民，户籍所在地福建省泉州市安溪县，住福建省泉州市安溪县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年7月24日被随州市公安局刑事拘留；同年8月21日经随州市人民检察院批准逮捕，次日由随州市公安局执行逮捕。辩护人方云，湖北民基律师事务所律师。湖北省广水市人民检察院以鄂广检刑诉(2019)290号起诉书指控被告人苏连福犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖北省广水市人民检察院指派检察员梁焕环出庭支持公诉，被告人苏连福及其辩护人方云到庭参加诉讼。现已审理终结。湖北省广水市人民检察院指控：2018年8月至10月，被告人苏连福先后三次在网上购买他人居民身份证各7张、8张、13张共计28张，先后二次在网上购买匿名手机卡各14张共计28张，并于同年8月至12月，先后三次到随州农村商业银行（以下简称随州农商行）及广水农村商业银行（以下简称广水农商行）各营业网点持所购买的他人居民身份证及匿名手机卡申请开户共办理27张银行卡，部分开通手机银行及U盾。随后，被告人苏连福将其中21张银行卡连同身份证、手机卡、U盾分三次通过网络赌博网站予以出售，获利25200元。具体如下：2018年8月30日至2018年9月3日，被告人苏连福持网上购买的王某（男，40岁）、周某（男，48岁）、陈某1（男，48岁）、何某（男，43岁）、黄某（男，42岁）、廖某（男，40岁）、陈某2（男，43岁）等14人曾遗失的居民身份证及匿名手机卡，在上述人员不知情的情况下，先后到随州农商行天河口分理处、唐镇支行、广水农商行马坪支行、随州农商行随县支行、广水农商行平林分理处、陈巷支行、城东支行、大邦分理处、吴店支行、郝店支行、余店支行、李店支行、随州农商行翠丰桥分理处、广水农商行太平支行申领银行卡14张，并开通其中11张银行卡的手机银行及U盾（身份证及匿名手机卡均未重复使用，下同）。随后，被告人苏连福将14张银行卡带回到福建省石狮市，以每套银行卡资料（包含一张银行卡、一个U盾、一张开户使用的居民身份证及手机卡，下同）1200元的价格通过赌博网站出售其中10套，获利12000元。2018年10月14日至2018年10月18日，被告人苏连福持网上购买的夏某（男，39岁）、闵某（男，42岁）、张某（男，42岁）等12人曾遗失的居民身份证及匿名手机卡，在上述人员不知情的情况下，先后来到随州农商行天河口分理处、青苔分理处、广水农商行陈巷支行、余店支行、北郊支行、广水支行、三里河分理处、城东支行、广水农商行营业部、蔡河支行、城南支行、关庙支行申领12张银行卡，并开通其中10张银行卡的手机银行及U盾。随后，被告人苏连福采取同样的方式出售其中10套银行卡资料，获利12000元。2018年12月11日，被告人苏连福再次来到随州农商行青苔分理处，釆取同样的方式申领银行卡1张并出售该套银行卡资料，获利1200元。涉案的上述27张银行卡账户均存在短期内交易频繁、交易金额大、资金流量大、快进快出、日留存余额少、多笔小金额测试、账户过渡性质明显、网银操作地点大部分在境外等异常交易情况，应为网络赌博公司实际控制并使用。至案发时27张银行卡账户余额共计638710.52元，已被依法冻结。案发后，被告人苏连福自愿主动退缴赃款25200元。为证实上述事实，公诉机关向本院出示相关证据，并据此认为：被告人苏连福使用虚假的身份证明骗领信用卡并出售，数量巨大，其行为破坏了金融管理秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人苏连福辩称，其对公诉机关指控犯罪事实没有异议，其认罪并愿意接受法律制裁，恳请法庭对其从轻处罚。辩护人提出如下辩护意见：一、关于本案事实，侦查机关通过补充侦查，查明被告人苏连福使用虚假身份证明骗取借记卡到10张，该卡不是信用卡，无透支功能；二、被告人具有以下从轻处罚的量刑情节，请求法庭依法判处其缓刑。1.被告人骗取信用卡10张，仅达到构成妨害信用卡管理罪数额巨大起始标准；2.被告人苏连福到案后，认罪态度好，具有坦白情节，没有前科劣迹；3.其犯罪动机仅为谋取小利，主观恶性很轻；4.其犯罪手段一般，其犯罪得以既遂，是因银行工作人员审核不严，未安装人脸识别系统；5.苏连福主动退赃，并愿意缴纳罚金；6.被告人行为虽然破坏了金融管理秩序，但没有造成银行及被冒用人的经济损失；7.被告人犯罪性质轻微、社会危害性不大，没有人身危险性，也未造成大的社会不良影响。经审理查明：2018年8月至10月，被告人苏连福先后三次在网上购买他人居民身份证28张，先后二次在网上购买匿名手机卡各14张共计28张，并于同年8月至12月，先后三次到随州农村商业银行（以下简称随州农商行）及广水农村商业银行（以下简称广水农商行）各营业网点持所购买的他人居民身份证及匿名手机卡申请开户共办理27张银行借记卡，部分开通手机银行及U盾。随后，被告人苏连福将其中21张银行卡连同身份证、手机卡、U盾分三次通过网络赌博网站予以出售给网络赌博公司，获利25200元。具体如下：2018年8月30日至2018年9月3日，被告人苏连福持网上购买的王某（男，40岁）、周某（男，48岁）、陈某1（男，48岁）、何某（男，43岁）、黄某（男，42岁）、廖某（男，40岁）、陈某2（男，43岁）等14人曾遗失的居民身份证及匿名手机卡，在上述人员不知情的情况下，先后到随州农商行天河口分理处、唐镇支行、广水农商行马坪支行、随州农商行随县支行、广水农商行平林分理处、陈巷支行、城东支行、大邦分理处、吴店支行、郝店支行、余店支行、李店支行、随州农商行翠丰桥分理处、广水农商行太平支行申领银行卡14张，并开通其中11张银行卡的手机银行及U盾（身份证及匿名手机卡均未重复使用，下同）。随后，被告人苏连福将其中10张银行卡以每套（包含一张银行卡、一个U盾、一张开户使用的居民身份证及手机卡）1200元的价格通过赌博网站出售给网络赌博公司，获利12000元。2018年10月14日至2018年10月18日，被告人苏连福持网上购买的夏某（男，39岁）、闵某（男，42岁）、张某（男，42岁）等12人曾遗失的居民身份证及匿名手机卡，在上述人员不知情的情况下，先后来到随州农商行天河口分理处、青苔分理处、广水农商行陈巷支行、余店支行、北郊支行、广水支行、三里河分理处、城东支行、广水农商行营业部、蔡河支行、城南支行、关庙支行申领12张银行卡，并开通其中10张银行卡的手机银行及U盾。随后，被告人苏连福采取同样的方式出售其中10套银行卡资料，获利12000元。2018年12月11日，被告人苏连福再次来到随州农商行青苔分理处，采取同样的方式申领银行卡1张并出售该套银行卡资料，获利1200元。网络赌博公司实际控制并使用涉案的上述21张银行卡，上述账户均存在短期内交易频繁、交易金额大、资金流量大、快进快出、日留存余额少、多笔小金额测试、账户过渡性质明显、网银操作地点大部分在境外等异常交易情况，网络赌博公司通过对以上银行账户的操作，实现参赌人员赌资进出。至案发时27张银行卡账户余额共计638710.52元，已被依法冻结。案发后，被告人苏连福自愿主动退缴赃款25200元，并预缴罚金30000元。上述事实，被告人苏连福在开庭审理过程中亦无异议，并有以下证据予以证实：1.关于苏连福妨害信用卡管理案指定管辖的批复、人口信息查询结果单、身份证复印件、在逃人员登记表、抓获经过、扣押清单、悔过书、中国工商银行发票、湖北省暂扣款物票据、湖北广水农村商业银行《关于陈某2等20名个人客户涉嫌冒名开户的报告》、银行留存资料、冻结农商行客户明细、苏连福冒名办理的27张银行卡网银操作IP.MAC地址查询结果、出入境记录查询结果、乘机记录及住宿登记记录、随州市公安局经济犯罪侦查支队情况说明、苏连福冒名办理27张银行卡卡内资金核查情况说明、客户基本情况、交易流水明细、安溪县长坑乡扶地村民委员会证明等书证；2.证人夏某、周某、张某、黄某、王某、陈某1、闰荣川、廖某、陈某2、何某等人的证言；3.光盘一张；4.被告人苏连福的供述与辩解。上列证据，由公安机关、辩护人依法收集，并经当庭宣读、出示，经庭审质证，证据合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人苏连福违背他人意愿，使用其居民身份证，办理信用卡，数量巨大，属于使用虚假身份证明骗领信用卡的行为，其行为破坏了金融管理秩序，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人苏连福案发后能如实供述自己罪行，属坦白，依法可从轻处罚；其当庭自愿认罪、积极退赃、预缴罚金，可酌情从轻处罚。辩护人关于被告人具有坦白、自愿认罪悔罪、积极退赃、缴纳罚金等从轻量刑情节等辩护意见，与审理查明案件事实相符，本院予以采纳。公诉机关建议判处被告人苏连福有期徒刑三年，并处罚金，可适用非监禁刑，对公安机关冻结的涉案财产，予以收缴。该量刑建议适当，本院予以采纳。鉴于上述案件事实、量刑情节、犯罪性质、社会危害性的程度、被告人的悔罪表现以及安溪县司法局建议适用社区矫正的评估意见，决定对被告人苏连福判处有期徒刑并宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人苏连福犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币30000元（已缴纳）。（缓刑考验期自本判决确定之日起计算）。二、被告人苏连福所退赃款25200元及公安机冻结非法资金638710.52元予以收缴，由公安机关上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省随州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  秦 立审 判 员  杜建中人民陪审员  徐光照二〇二〇年六月十二日书 记 员  阳 雯