山东省汶上县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0830刑初264号公诉机关汶上县人民检察院。被告人朱某，男，1968年10月29日出生于山东省汶上县，汉族，高中文化，农民，中共党员，住汶上县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月3日被汶上县公安局刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于汶上县看守所。辩护人甄伟、刘少东，山东滋阳律师事务所律师。被告人张某，男，1987年6月27日出生于山东省汶上县，汉族，大专文化，居民，群众，户籍地汶上县，住汶上县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月3日被汶上县公安局刑事拘留，同年9月6日被汶上县公安局取保候审，11月7日被汶上县人民检察院决定取保候审，经本院决定于2019年6月19日被逮捕。现羁押于汶上县看守所。辩护人徐言军，山东圣泽律师事务所律师。被告人孙某，男，1951年11月17日出生于山东省汶上县，汉族，初中文化，农民，群众，住汶上县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月3日被汶上县公安局刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于汶上县看守所。辩护人吴诗谦，山东康策律师事务所律师。被告人张某2，男，1953年8月24日出生于山东省汶上县，汉族，初中文化，农民，中共党员，住汶上县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月22日被汶上县公安局刑事拘留，同年11月5日被逮捕。现羁押于汶上县看守所。辩护人潘锐，山东中都剑律师事务所律师。被告人陈某，男，1968年3月28日出生于山东省汶上县，汉族，初中文化，农民，群众，住汶上县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月3日被汶上县公安局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于汶上县看守所。辩护人蔚军，山东圣泽律师事务所律师。被告人杜某，男，1963年3月4日出生于山东省汶上县，汉族，初中文化，农民，群众，住汶上县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年11月2日被汶上县公安局取保候审，同年11月7日被汶上县人民检察院决定取保候审。辩护人王泽台、秦绪文，山东多赢律师事务所律师。被告人孙某2，男，1964年3月21日出生于山东省汶上县，汉族，高中文化，农民，群众，住汶上县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年11月2日被汶上县公安局取保候审，同年11月7日被汶上县人民检察院决定取保候审。辩护人李兆萌，山东中都剑律师事务所律师。被告人王某，男，1951年7月4日出生于山东省汶上县，汉族，初中文化，农民，中共党员，住汶上县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年11月2日被汶上县公安局取保候审，同年11月7日被汶上县人民检察院决定取保候审。汶上县人民检察院以汶检公诉刑诉[2019]240号起诉书指控被告人朱某、张某、孙某、张某2、陈某、杜某、孙某2、王某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月16日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因检察机关建议补充侦查，本院决定延期审理，后再次公开开庭审理了本案。汶上县人民检察院指派检察员曾庆岭出庭支持公诉，被告人朱某及其辩护人甄伟、被告人张某及其辩护人徐言军、被告人孙某及其辩护人吴诗谦、被告人张某2及其辩护人潘锐、被告人陈某及其辩护人蔚军、被告人杜某及其辩护人秦绪文、被告人孙某2及其辩护人李兆萌、被告人王某到庭参加诉讼。因不能抗拒的原因，本院于2020年2月14日裁定中止了对本案的审理，后本院继续对本案进行了审理。现已审理终结。汶上县人民检察院指控：2014年9月份以来，被告人朱某、张某伙同莫某某、张某某、赵某1某(以上三人均另案处理)以济宁汇业信息科技有限公司的名义，未经有关部门批准，以高息为诱饵，利用被告人孙某、陈某、张某2、杜某、孙某2、王某等多名业务员在汶上县部分乡镇公开吸收231名群众存款共计1224.3829万元，用于投资外汇交易，到期不能归还。另外，孙某利用为群众代理办理银行存款的名义，未经有关部门批准，以高息为诱饵，单独吸收59人共计179.06万元用于其他投资；张某2为王某某(另案处理)的济宁惠某非融资性担保公司吸收43人共计200.1291万元。犯罪事实分述如下：1.2014年9月份以来，被告人孙某被朱某等人发展为业务员后，其在汶上县南旺镇寺前铺等村庄公开吸收群众72人共计506.02万元存款，其以本人名义存款112.9万元。孙某将上述钱款交与朱某、赵某1某、张某等人用于投资济宁汇业信息科技有限公司外汇交易，到期不能归还。2017年以来，孙某利用为群众代理办理银行存款的名义，在汶上县南旺镇寺前铺等村庄公开吸收群众59人共计179.06万元，用于本人投资外汇交易、归还自身欠款和借贷给他人使用，到期不能归还。2.2015年11月份以来，被告人张某2被朱某等人发展为业务员后，其在汶上县次邱镇荣庙村等村庄公开吸收群众49人共计156.69万元存款，张某2将上述钱款交与朱某、赵某1某、张某等人用于投资济宁汇业信息科技有限公司外汇交易，到期不能归还。2013年6月份以来，张某2以王某某成立的济宁惠某非融资性担保公司为依托，借助汶上县次邱镇荣庙村代办员的身份，未经有关部门批准，以高息为诱饵，在汶上县次邱镇荣庙村公开吸收群众43人共计200.1291万元存款。张某2将上述钱款交与王某某用于投资济宁惠某非融资性担保公司，到期不能归还。3.2016年以来，被告人陈某被朱某等人发展为业务员后，在汶上县刘楼镇小坝口村公开吸收群众33人共计186.0544万元存款，其以本人名义存入2万元。陈某将上述钱款交与朱某、赵某1某、张某等人用于投资济宁汇业信息科技有限公司外汇交易，到期不能归还。4.2014年10月份至2018年7月份，被告人杜某被朱某等人发展为业务员后，其在汶上县刘楼镇大坝口村公开吸收群众13人共计58.7735万元存款。杜某将上述钱款交与朱某、赵某1某、张某等人用于投资济宁汇业信息科技有限公司外汇交易，到期不能归还。5.2014年至2018年7月份，被告人孙某2被朱某等人发展为业务员后，其在汶上县次邱镇孙某公开吸收群众23人共计56.273万元存款，孙某2将上述钱款交与朱某、赵某1某、张某等人用于投资济宁汇业信息科技有限公司外汇交易，到期不能归还。6.2014年10月份至2018年7月份，被告人王某被朱某等人发展为业务员后，其在汶上县刘某黄某公开吸收群众8人共计51.001万元存款，其以本人及妻子徐某某的名义存入10.571万元。王某将上述钱款交与朱某、赵某1某、张某等人用于投资济宁汇业信息科技有限公司外汇交易，到期不能归还。7.被告人朱某、张某通过林某吸收5人共计7.1万元；通过张某吸收17人共计40.2万元；通过路某吸收武某13.7万元；通过张某1某吸收2人共计2.5万元；通过杨某吸收2人共计3万元；通过赵某12吸收2人共计4万元；朱某吸收陈某213.6万元。公诉机关认为，被告人朱某、张某、孙某、张某2、陈某、杜某、孙某2、王某的行为适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人朱某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，无辩解。辩护人的意见是：被告人朱某系从犯，没有向社会公开宣传，系初犯、偶犯，主观恶性小，有自首情节，可以从轻、减轻处罚，建议对其判处二年以下有期徒刑。被告人张某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，无辩解。辩护人的意见是：被告人张某系从犯，有自首情节，系初犯、偶犯，一贯表现良好，可以从轻、减轻处罚，建议对其判处一年以下有期徒刑。被告人孙某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，辩称起诉书指控的犯罪数额过高。辩护人的意见是：被告人孙某系从犯，主观恶性小，有自首情节，主动退赔部分涉案款，系初犯、偶犯，可以从轻、减轻处罚，建议对其判处一年以下有期徒刑。被告人张某2对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，无辩解。辩护人的意见是：被告人张某2系从犯，系初犯、偶犯，悔罪态度好，有自首情节，可以从轻、减轻处罚。被告人陈某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，无辩解。辩护人的意见是：该案系单位犯罪；被告人陈某在共同犯罪中作用较小，系从犯，自愿认罪，主观恶性小，有自首情节，可以从轻、减轻处罚，并可适用缓刑。被告人杜某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，无辩解。辩护人的意见是：被告人杜某在共同犯罪中作用较小，系从犯，主动退赔了部分存款，取得了存款人谅解，愿意继续退赔，自愿认罪，有自首情节，可以从轻、减轻处罚，并可适用缓刑。被告人孙某2对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，无辩解。辩护人的意见是：被告人孙某2系从犯，犯罪情节轻微，主动退赔了部分存款，取得了存款人的谅解，自愿认罪，有自首情节，建议对其免予刑事处罚。被告人王某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，无辩解。经审理查明：2014年9月份以来，被告人朱某、张某伙同莫某某、张某某、赵某1某未经有关部门批准，以高息为诱饵，以投资理财为名，向社会公开宣传，聘用被告人孙某、陈某、张某2、杜某、孙某2、王某等业务员，在汶上县吸收张某4、付某等200余人存款1224.3829万元（详见附表1）。莫某某、张某某、赵某1某将吸收的存款用于网上投资、炒卖外汇等理财活动，因被骗、亏损，造成资金无法收回，给参与投资理财的群众造成损失。其中，被告人孙某吸收72人存款506.02万元，其本人投资112.9万元；被告人陈某吸收33人存款186.0544万元，其本人投资2万元；被告人张某2吸收49人存款156.69万元；被告人杜某吸收13人存款58.7735万元；被告人孙某2吸收23人存款56.273万元；被告人王某吸收8人存款51.001万元，其本人及妻子徐某某投资10.571万元。2017年以来，被告人孙某还利用为群众代办银行存款的名义，在汶上县南旺镇寺前铺等村庄公开吸收付某2、贾某等59人存款179.06万元，用于本人投资外汇交易、归还自身欠款及借贷给他人，到期不能归还本息（详见附表2）。2013年6月份以来,被告人张某2以济宁惠某非融资性担保公司的名义，以高息为诱饵，在汶上县次邱镇荣庙村公开吸收张某5、许某2等43人存款200.1291万元。被告人张某2将上述钱款交给王某某用于投资济宁惠某非融资性担保公司，到期不能还本付息（详见附表3）。另查明，莫某某、张某某、赵某1某为了吸收公众存款进行炒外汇等理财活动，于2015年1月30日注册成立了济宁汇业信息科技有限公司（以下称济宁汇业公司），莫某某担任公司法定代表人，张某某、赵某1某为该公司股东，赵某1某负责公司在汶上区域的吸收存款业务，被告人朱某、张某担任汶上区域的业务经理。又查明，被告人朱某、张某、孙某于2018年8月3日到汶上县公安局投案；被告人陈某于2018年9月3日到汶上县公安局投案；被告人张某2于2018年10月22日到汶上县公安局投案；被告人杜某、王某于2018年10月26日主动到汶上县公安局投案；被告人孙某2于2018年11月2日主动到汶上县公安局投案。被告人杜某、孙某2、王某已退赔部分集资款，取得了部分集资参与人的谅解；被告人孙某亲属主动向本院退交26.9万元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：（一）集资参与人陈述1.集资参与人张某4、张美英、付某、付某2、贾某证实，被告人孙某吸收的存款数额、存款人的损失数额等事实。2.集资参与人张某5、许某2证实，被告人张某2吸收的存款数额、存款人的损失数额等事实。3.集资参与人陈某某、朱某某、陈某某、杨某某、王某某、宋某某、陈某某、刘某某证实，被告人陈某吸收的存款数额、存款人的损失数额等事实。4.集资参与人徐某某、徐某某、杜某某、田某某证实，被告人杜某吸收的存款数额、存款人的损失数额等事实。5.集资参与人陈某某、孙某某、孙某某、孙某某、孟某某、孟某某、杨某某、曹某某、贾某某证实，被告人孙某2吸收的存款数额、存款人的损失数额等事实。6.集资参与人郑某某、冯某某、王某某、张某某证实，被告人王某吸收的存款数额、存款人的损失数额等事实。7.集资参与人陈某2证实，其通过朱某向济宁汇业公司存款13.6万元未兑付。（二）证人证言1.证人陈某某证实，其父亲陈某为济宁汇业公司吸收小坝口村群众的存款，其曾帮助陈某办理过吸收存款事宜。2.证人林某5证实，2017年10月26日，其儿媳张瑞杰通过张某1某向汇业公司存款1.5万元未兑付。3.证人王某某证实，2018年1月份，其经张某介绍将35万元钱存到济宁汇业信息科技公司。2018年4月份，其因买房子用钱就将35万元取出来了，其得到了约1000元利息。（三）书证1.济宁汇业信息科技有限公司资产管理协议证实，被告人朱某、张某、孙某、张某2、陈某、杜某、孙某2、王某吸收存款的数额。2.孙某出具的收据证实，被告人孙某吸收存款的数额。3.惠某公司存款凭证证实，被告人张某2帮助王某某吸收存款的数额。4.深圳市公安局福田分局立案决定书、广东省深圳市人民检察院深检刑诉[2017]277起诉书证实，深圳市公安局福田分局于2016年6月11日决定对深圳市汇凯资产管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查；于2016年7月21日决定对深圳市汇业金石投资管理有限公司涉嫌诈骗案立案侦查；吴永某于2017年4月21日被广东省深圳市人民检察院以集资诈骗罪提起公诉。5.立案决定书、逮捕决定书证实，汶上县公安局于2019年3月28日对济宁惠某融资性担保公司非法吸收公众存款案立案侦查，同年4月4日王某某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被批准逮捕。6.办案说明证实，孙某之子孙某6于2018年11月5日将孙某案发前购买的13份金额48.5万元的济宁汇业信息科技有限公司的投资管理协议交到经侦大队。7.有受案登记表、立案决定书、常住人口基本信息、抓获经过、党员基本信息采集表、证明、济宁汇业信息科技有限公司企业信息、收条、银行账户交易明细、吸收存款统计表、扣押物品清单、笔记本、还款凭证、谅解书附卷佐证。（四）同案参与人供述1.同案参与人王某某的供述证实，2013年4月份，其注册成立济宁惠某投资担保有限公司，公司没有资格进行吸收存款和发放贷款业务。2013年6月份至2015年10月份，其以济宁惠某投资担保有限公司名义，通过张某2等业务员吸收存款。现在还欠荣庙村群众130万元左右。2.同案参与人林某的供述证实，2015年，朱某、张某多次劝说其给济宁汇业公司拉存款，朱某说汇业公司是正式公司，存款利息比银行高，存1万元给客户600元，给业务员200元业务费。其吸收的存款还有71000元未兑付。3.同案参与人张某的供述证实，2014年，赵某1某、张某让其动员群众把钱存到济宁汇业公司，一万元给群众600元利息，给其200元业务费。有群众存款时，其就给张某打电话，张某单独或与朱某一起拿钱。其没参加过业务培训，只有赵某1某、朱某和张某给其介绍业务。2015年，汇业公司为了让业务员多上业务，朱某、张某带领十名业务员到江西井冈山、南昌旅游。其吸收的存款还有17户402000多万元没有兑付。4.同案参与人路某的供述证实，2015年左右，其经赵某1某、张某、朱某劝说成为济宁汇业公司的业务员，其吸收的存款还有15万元没有兑付，其得到了五六千元业务费。5.同案参与人张某1某的供述证实，其通过朱某、赵某1某成为济宁汇业公司的业务员，他们说汇业公司从事买卖外汇的业务，客户能得到6%高利息，业务员能得到2%的代办费，他们说在这家公司存款很安全。赵某1某是负责人，朱某和张某具体负责到村里找业务员办理业务，督促业务员上业务、拿钱、送单子等。其曾与张某2、孙某2等业务员到香港旅游，一起参观了汇业公司。其得了约600元的业务费。6.同案参与人杨某的供述证实，其通过赵某1某、朱某、张某介绍成为济宁汇业公司业务员。赵某1某、朱某与张某请其与王某、孙某等十多名业务员吃饭，介绍汇业公司投资有保证，利息高，其吸收的存款还有其本人的1万元及杨培强的2万元未兑付。共得到了约1000元业务费。7.同案参与人赵某12的供述证实，2017年8月份，其经朱某和张某劝说帮助汇业公司吸收郑某、王英存款4万元，现无法兑付。8.同案参与人吴某的供述证实，其系香港汇业国际集团有限公司董事长。香港汇业国际集团有限公司在国内只有深圳一个分公司，在山东济宁没有分公司，莫某某、张某某、赵某1某、蒋某2、张某2都是委托理财的客户。莫某某自2014年开始委托其公司理财，他的资金交到其公司制定的外汇平台做委托理财。公司的提成是交易产生的盈利，如果盈利达不到承诺的盈利额，公司给代理商补足差额。如果盈利超过承诺的金额，超额部分属于公司所有。其给莫某某出具过《承诺函》，其曾向莫某某出具过借条。莫某某等人是其客户，因汇盈资本无法兑付客户资金，目前包括莫某某等客户投资的资金全都没了，其愿意想办法偿还欠莫某某等人的钱。9.同案参与人莫某某的供述证实，2014年9月份起，其与赵某1某、张某某等人开始吸收群众存款通过济宁智汇信息科技有限公司投资外汇买卖业务，吸收了300万元左右。智汇公司给18%到24%的收益，其与张某某提走汶上收益的2%，剩下的收益分给赵某1某、张某、朱某、客户、业务员。2015年1月份，其与张某某、赵某1某成立了济宁汇业信息科技有限公司，其是公司总负责人，赵某1某负责汶上县业务，张某某负责微山县、济宁市区的业务。朱某、张某都是公司的员工，他们协助赵某1某负责汶上县的工作，主要是督促业务员开展拉存款、送客户的钱、单子等工作，他们把钱交给赵某1某。公司给他们工资，工资分为固定工资和绩效工资，绩效工资就是业务提成。公司成立后，其与张某某、赵某1某通过香港汇业国际在“汇赢资本”平台进行投资外汇，到2016年三四月份吴某被抓，汇盈资本平台垮台，共亏损了1500多万元，这1500多万元都是赵某1某、张某2、赵某2、岳冬生吸收的存款。为了偿还这些钱，其三人又自己找了奥汇和捷凯两个外汇交易平台进行外汇交易，其通过张振发操盘一共投资500多万元没收回来。济宁汇业信息科技有限公司至今还有2700多万本金和利息没返给客户，其中微山1300多万，汶上1400多万，这些钱部分用于给客户的收益，部分退给客户，部分用于公司经营，大部分亏损了。业务员挣收益差，其给业务员8%-10%，业务员给客户5%-6%的收益率。在开始投资外汇业务的阶段，其与张某某到汶上县协助赵某1某、朱某对这些业务员进行过培训，赵某1某、朱某、张某把业务员邀请到汶上县的酒店里，其与赵某1某讲解投资外汇的情况。10.同案参与人赵某1某的供述证实，其与莫某某、张某某从2014年9月份左右开始非法吸收公众存款炒外汇。于2015年1月份成立了济宁汇业科技有限公司，汶上的业务经理是朱某、张某。朱某和张某负责面见业务员，收取新业务，退还老业务，还有业务督导。公司成立后吸收客户资金通过香港汇业国际集团有限公司进行外汇投资。2016年2月份，香港汇业国际集团有限公司出现问题后，投资无法回收，损失了1500多万元。其与张某某、莫某某为客户挽回损失，决定吸纳新的资金，一部分偿付之前到期的本金利息，另外一部分选择新的正规的外汇平台进行投资操作，用来弥补之前的亏损，但是最后在新平台的操作出现了问题，公司出现较大亏损，客户资金无法偿还，没法继续经营，明白自己的能力无法弥补客户的损失，也意识到自己涉嫌犯罪了，就来公安机关自首了。现在还有约2700多万元客户投资未能偿还，其中汶上是1400多万元未收回。利益分配是莫某某给其18%的收益，汇业公司成立后，莫某某一直是总负责人，张某某维护微山的市场，其负责维护汶上县的市场，朱某、张某具体开展督导业务员工作等，其给朱某的薪金是以20万元的业务量为基础给薪金1000元，每增加10万元业务量薪金增加500元，上不封顶，绩效提成每万元150元；给张某的固定工资2800元及400元的补助，再根据业务量有绩效提成，每月业务量增加提成的比列也相应增加，分别是每万元每月提成40元、60元和100元，另外朱某和张某自己以业务员的身份发展的业务公司给他们固定的18%的收益，其不管他们给客户多少。11.同案参与人张某某的供述证实，济宁汇业信息有限公司成立于2015年1月30日，法人代表是莫某某，股东有其与赵某1某，赵某1某一直在汶上开展业务，公司有两个业务经理朱某和张某，他们两个手下有七八个业务员，朱某和张某协助赵某1某维护汶上县的工作，主要是维护、督促业务员开展拉存款、送客户的钱、单子等工作，他们把吸收的钱交给赵某1某。公司给他们发工资，工资分为固定工资和绩效工资，绩效工资和业务量挂钩，实际上就是业务提成。2015年1月份至2016年3月份，公司吸收客户资金后，将资金投资到香港汇业国际集团有限公司的汇盈资本平台，进行外汇投资理财，数额大约有1540万元，香港国际集团有限公司按投资总额的百分之二十六至百分之三十将提成打到莫某某个人账户上。2016年3月份，香港汇业国际集团有限公司出事了，汇盈平台里边的钱也提不出来了。其与莫某某、赵某1某商量决定自己进行外汇操作，投资到奥汇、捷凯等平台上进行外汇操作，这样共欠客户资金2700多万元，汶上县没有兑付的资金还有1400万元左右，微山县有1300万元左右。12.同案参与人蒋某2的供述证实，莫某某、张某某、赵某1某于2015年成立了济宁汇业信息科技有限公司，莫某某等人将客户投资的资金投放到香港汇业集团理财。（五）被告人供述1.被告人朱某的供述证实，2014年9月份，莫某某、张某某、赵某1某跟着石某的公司干，其跟着赵某1某干业务员。后来赵某1某在汶上租赁了一家办公室，开始吸收汶上老百姓的存款，其就跟着赵某1某来了汶上。2015年汶上的房子到期后，莫某某、张某某、赵某1某看投资公司效益好，能挣钱，就注册成立了济宁汇业信息科技有限公司，公司通过开会、播放视频、口口相传等方式进行宣传吸收群众资金，公司法定代表人是莫某某，张某某担任公司副经理，赵某1某也担任副经理，负责汶上县的业务。其与张某负责将业务员吸收的群众存款通过网银转给赵某1某，同时负责送投资合同。其没有基本工资，提成是2%，客户投资1万元，其年收益是150元或200元，张某在汇业公司也有提成，公司用他的车有补助，其与张某的提成都是张某某直接打入其与张某银行卡。业务员的收益是200元，业务员不直接与赵某1某、张某某、莫某某联系，而是通过其与张某联系。其与张某在汶上共吸收存款1000余万元，群众存款都是由张某将钱存入他的银行卡，然后他再将钱通过网银转给赵某1某。2016年三四月份深圳的香港国际汇业有限公司被查处。其收益是40万元至50万元，其于2015年3月份为其子朱志浩在济宁三里营社区绿地国际城小区买了一套90平米左右的房子，花了50多万元，办了30万元的分期，其通过汇业公司挣的钱一部分用于买房了，一部分用于房子装修了，其还投资到汇业公司20多万元没收回。2.被告人张某的供述证实，2013年起，其与赵某1某、朱某跟着莫某某从事吸收资金进行买卖外汇业务。2015年初，莫某某、张某某、赵某1某注册成立了济宁汇业信息科技有限公司。济宁汇业公司股东是莫某某、张某某、赵某1某，公司的经营范围主要是计算机方面的业务，实际上进行的是外汇买卖。莫某某是法定代表人、老总，负责公司整体工作，张某某负责向业务员进行业务宣传，还负责给其与朱某发工资，赵某1某负责汶上县的业务，汶上的业务员都是他选的，朱某也协助他找业务员，其开始时只负责开车，工资每月2000元，第二年除底薪工资外，赵某1某按照汶上所有业务员每月增加的和到期转存的业务量给其提成。到2018年7月，公司在汶上的业务量达到了1000多万元，其得到了约10万元提成。朱某没有底薪，他的提成是业务量的2%，他至少收入了40万元。其与朱某负责汶上业务员的工作，主要是到业务员家中拿钱，将钱存入其银行卡后通过网银转给赵某1某，同时把投资协议交给业务员，客户取款时赵某1某也是先将钱转给其。为了让业务员相信公司的实力和投资情况，公司组织了三次旅游，一次是港澳深圳游，一次是去井冈山，一次是去临沂泡温泉。公司专门安排业务员到深圳的总公司参观，回来后公司的业务量就上升了很多。其在公司的投资还有40多万元未兑付。3.被告人孙某的供述证实，2014年，朱某介绍其到济宁汇业公司干业务员，赵某1某和朱某说公司主要是炒外汇。济宁汇业公司位于济宁市某国际商用楼六楼，老板是莫某某，经理是张某某、赵某1某。汶上片区的总经理是朱某，经理是张某。2016年，公司在汶上县搞过几次宣传，请业务员在饭店里吃饭，朱某、赵某1某、张某负责给业务员介绍，放投影仪。其吸收了钱后，朱某、张某到其家里拿钱，第二天再送资产管理协议，其再送给群众。其动员群众存钱说利息高，存取方便，朱某有时也给群众介绍，说保证钱少不了，利息很高等。2016年10月份左右，为了让业务员多拉存款，赵某1某、朱某、张某带领十二三个业务员到香港、深圳、澳门旅游，在深圳到了公司总部，赵某1某说公司开发了岩石产品，让看了公司存放的样本。其吸收了约654.05万元未兑付，其中包括其本人的107.9万元。除了为济宁汇业信息科技有限公司拉存款外，其还给让其代办存款的村民打过白条。其中，有60万元左右其以本人或亲属名义投资到了济宁汇业公司的外汇业务，其还用打白条的钱借给别人赚利息差和还担保的钱，其于2017年春节后借贷给张某某6万元，只还了利息；其借给王某某10万元、李某某1万元、龚某某9000元、贾某某3万元、孙某某2万元；其当担保人的有付某某的20多万元、长沟的王某某的18.9万元和付某某的10万元。为挣利息其收购过一些投资外汇未到期要求取款的客户的投资管理协议，包括张某某4万元、陆某某3万元、刘某某3万元、付某某2万元、张某某11.5万元、李某某16万元、房某某6万元、付某4.5万元、张某某1万元、付某某4万元、张某某5万元、张某某14万元、陆某某3.5万元、付某某1万元、赵某1某1万元、付某某2.18万元、李某某1.5万元、张某某7万元、赵某1某2万元。4.被告人张某2的供述证实，2014年10月份左右其经朱某介绍加入济宁汇业公司干业务员，公司主要经营外汇生意，老板是莫某某。2015年11月份，朱某邀其到香港、澳门、珠海、深圳旅游，其在深圳看了香港汇业信息科技有限公司的办公总部。群众有存款的，其就给朱某打电话，朱某和张某就来拿钱，一般都是第二天再送来资产管理协议。其吸收了约151.8万元的存款，共计得到了约6万元的代办费。2013年左右，王某某成立济宁惠某投资担保公司，其以济宁惠某投资担保公司的名义向本村群众吸收过约200万元存款，其还了群众四五万元。给存款群众的单子是惠某公司的存款凭证，其没有基本工资，只有代办费，代办费是存款金额的万分之三。5.被告人陈某的供述证实，2014年9月，朱某多次动员其父亲干济宁汇业公司的业务员，2016年1月份，其父亲因车祸去世，其成为公司的代办员。公司领导有赵某1某、朱某、张某等人，他们都称呼经理。为了让业务员上业务量，多拉存款，2015年冬天赵某1某、朱某、张某带领十多个业务员到香港、深圳、澳门旅游，还到深圳公司的总部参观。当时公司里人很多，有人在放宣传片宣传公司发展情况。公司给客户的年利息是6%，给其代办费是2%。到2018年，其吸收业务量还有36户2244700元无法兑付。6.被告人杜某的供述证实，其经朱某、赵某1某介绍于2014年10月份加入济宁汇业公司，他们说济宁汇业公司开展了一项新业务，存款利息高，年利息是6%，代办员也能得到2%的代办费。赵某1某、朱某、张某具体负责汶上县的业务，其称呼他们经理。济宁汇业公司为了让业务员多拉存款，组织过到香港、深圳、澳门旅游，赵某1某、朱某、张某带领业务员去的。有群众存款时其就给朱某及张某联系，让他们拿钱，第二天他们将公司的资产管理协议书送到其家中给群众。其吸收的存款还有50多万元没有兑付。7.被告人孙某2的供述证实，2014年，其通过朱某、赵某1某介绍成了济宁汇业公司的业务员，公司开始给客户的年利息是6%，给其代办费是2%，后来变为给客户5%,给其3%。赵某1某和朱某最初用来买卖外汇的公司是香港汇业公司，据说公司总部位于香港，深圳有办事处，公司吸收存款给的投资协议都是香港公司的。到2015年，莫某某、张某某、赵某1某在济宁成了济宁汇业信息科技有限公司，张某和朱某具体负责办理业务，从业务员手里拿钱、送单子、转款。开始时其业务量很少，后来其参加了济宁汇业公司组织的港澳旅游，看了深圳的公司后，其业务量就开始上升，达到了70多万元。8.被告人王某的供述证实，2013年10月份左右，其经朱某介绍担任济宁汇业公司代办员，他们给客户的年利息是6%，给其代办费是2%。群众存款时，朱某或张某去拿钱，第二天他们再把公司的资产管理协议书送回。2016年10月份，为了让业务员多拉存款，赵某1某、朱某、张某带领业务员到香港、深圳、澳门旅游，看了深圳的总公司。2017年6月份左右，赵某1某和朱某、张某让其上业务量，将其代办费提高到3%，客户的利息变成了5%。其吸收了村民约50万元的存款，其与妻子徐某某投资了10.571万元。事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人朱某、张某、孙某、张某2、陈某违反国家金融管理法规，以投资理财为名，非法吸收公众存款，数额巨大，被告人杜某、孙某2、王某违反国家金融管理法规，以投资理财为名，非法吸收公众存款，数额较大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。汶上县人民检察院指控其犯非法吸收公众存款罪成立。被告人朱某、张某伙同莫某某、张某某、赵某1某积极实施非法吸收公众存款活动，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；其中被告人张某系作用较小、罪责相对较轻的主犯，可以比照其他主犯从轻处罚。被告人朱某、张某的辩护人提出被告人朱某、张某是从犯的意见，不符合法律规定，本院不予采纳。被告人孙某、陈某、张某2、杜某、孙某2、王某在参与莫某某、张某某、赵某1某、朱某、张某非法吸收公众存款的过程中起帮助作用，是从犯，依法可以从轻、减轻处罚。辩护人提出的被告人孙某、陈某、张某2、杜某、孙某2是从犯的辩护意见，可予采纳。关于被告人陈某的辩护人提出的本案系单位犯罪的辩护意见，经查，济宁汇业公司自设立后仅以非法吸收公众存款犯罪为主要活动，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立公司或公司设立后，以实施犯罪为主要活动的，不能以单位犯罪论处。故辩护人的上述辩护理由不成立，不予采纳。被告人朱某、张某、孙某、张某2、陈某、杜某、孙某2、王某有自首情节，依法可以从轻处罚；各被告人均自愿认罪，可酌情从轻处罚；被告人杜某、孙某2、王某已退还部分集资款，取得了部分集资参与人的谅解，亦可酌情从轻处罚。辩护人据此提出的相关辩护意见成立，可予采纳；其他辩护意见不能成立，不予采纳。各被告人违法所得的财物，应当予以追缴。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2023年8月2日止；罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳。）二、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2023年5月14日止；罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳。）三、被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2022年8月2日止；罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳。）四、被告人张某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月22日起至2021年4月21日止；罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳。）五、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月3日起至2020年9月2日止；罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳。）六、被告人杜某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已交纳。）七、被告人孙某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已交纳。）八、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已交纳。）九、责令被告人朱某、张某共同向集资参与人退赔集资款人民币1224.3829万元（详见附表1）。十、责令被告人孙某向集资参与人退赔集资款人民币179.06万元，缴纳至本院的涉案款26.9万元，按照损失比例发还集资参与人（详见附表2）。被告人孙某的集资款得到清偿后优先用于退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  刘 歌人民陪审员  张会涛人民陪审员  王伟艳二〇二〇年六月三日书 记 员  陈明倩书 记 员  袁 野