浙江省磐安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0727刑初21号 公诉机关浙江省磐安县人民检察院。 被告人林冬武，男，1988年10月19日出生，汉族，初中文化，住浙江省温州市鹿城区。因本案于2019年8月18日被磐安县公安局刑事拘留，同年8月21日被依法取保候审。 辩护人邵瑞瑞，浙江合一律师事务所律师。 磐安县人民检察院以磐检一部刑诉[2020]35号起诉书指控被告人林冬武犯诈骗罪，于2020年1月21日向本院提起公诉，本院于同日立案受理。因受新冠肺炎疫情影响，本院于2020年2月12日裁定中止审理，于2020年5月19日裁定恢复审理，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。磐安县人民检察院指派检察员朱姚出庭支持公诉，被告人林冬武及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 磐安县人民检察院指控: 2017年11月，陈若剑（另案处理）在浙江省瑞安市注册成立西安创世华能金融信息服务有限公司(简称华能公司)，陆续招募徐伊雷、陈鹏程（此二人另案处理）等人担任客服审核部、会计部负责人，招募余如意、戴子洋、方博、陈静燕、陈乐（此五人另案处理）等人为部门成员，被告人林冬武和余如意、陈丽丽、涂波、张凯、胡振中（后五人另案处理）等六人同为放款财务人员，设置“套路”，以网络“借贷”之名实施“七天贷”诈骗活动，骗取他人财产，并通过外包北京中京盛世投资控股有限公司陈平召、雷鸣山（此二人另案处理）等人采用威胁、滋扰等软暴力，对被害人实施强行催收。该犯罪集团通过微信、支付宝等第三方支付平台给被害人转账借款金额70%的资金，将借款金额的30%作为“利息”直接扣除，约定借款期限为7天，收取实际年利率至少2200%的超高利息，并以办理展期、收取“展期费”、“逾期费”等方式恶意增高被害人偿还金额，致使被害人债台高筑。当被害人无法归还时，该犯罪集团将被害人个人信息发送给外包催收部门，通过不间断打电话催讨、威胁、发送短信骚扰、制作、传播侮辱性照片等手段，迫使被害人及其近亲属、朋友还款，从而达到非法占有被害人及被害人近亲属、朋友合法财产的真实目的，有预谋、有组织、有计划的实施“套路贷”诈骗犯罪。 2017年11月至2019年3月，逐步形成以陈若剑为首要分子，余如意、徐伊雷、陈鹏程、陈平召、雷鸣山等人为重要成员，审核部、客服部、会计部、财务放款、外包催收等部门成员组成的恶势力犯罪集团，各成员之间分工明确、配合严密，共同实施诈骗、敲诈勒索等犯罪活动。以陈若剑为首的犯罪集团先后对一万多人实施“套路贷”诈骗行为，涉案总金额为1.29亿元，造成众多被害人正常生活秩序、家庭受到影响。该犯罪集团为非作恶、欺压百姓，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响。 2018年3月至6月，被告人林冬武经陈丽丽、涂波等人（另案处理）介绍进入其“7天贷”套路贷集团，由陈丽丽、涂波两人投资，被告人林冬武领取工资专门负责放款，其以财务名称“东昇速贷”与被害人在“有凭证”、“今借到”等虚拟借条平台、借贷宝等网络借贷平台签订与实际情况严重不符的数字借条，在借条中载明虚假的借款利息、“借一押一”的借款金额，高额的逾期费用20%或者30%，借款周期为5到7天。犯罪嫌疑人林冬武在提前扣除30%砍头息后，以专门的财务微信号、财务支付宝账号进行放款，被害人仅能拿到借款金额的70%。借款到期后，再通过“展期”（付30%服务费，延期还款7天）、提额降息、互推被害人到同伙处借新钱还旧债等手段，致使被害人在短时间内债务被不断垒高。一旦被害人逾期，被告人林冬武就将被害人信息发送给负责催收的中京盛世投资控股有限公司进行催收。被告人林冬武涉案金额321，190元，非法获利50，000元。 针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、电子数据、被告人供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人林冬武以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人林冬武在共同犯罪中起辅助作用，是从犯。被告人林冬武认罪认罚，可以从轻处罚。建议判处被告人林冬武有期徒刑二年至三年，并处罚金。 被告人林冬武对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：对林冬武构成诈骗罪没有意见，但认为其有多个从轻处罚情节，系从犯，系自首，认罪态度好，已退出所有犯罪所得，主观恶性较小，系初犯、偶犯，社会危害性小，建议量刑时予以从轻考虑。 经审理查明: 2017年11月，陈若剑（另案处理）注册成立西安创世华能金融信息服务有限公司，陆续招募徐伊雷、陈鹏程、方博等人担任审核部、会计部人员，招募陈丽丽、涂波、张凯、胡振中等人为放款财务人员，设置“套路”，以网络“借贷”之名骗取他人财产，并通过外包北京中京盛世投资控股有限公司陈平召、雷鸣山等人负责对“逾期”未还款人员强行索债。2017年11月至2019年，逐步形成以陈若剑为首的恶势力犯罪集团，该犯罪集团通过网络平台等渠道获取“客户资源”，审核部成员以需要审核身份真实性为由，骗取被害人提供手机通讯录、直系亲属电话等为后续催收做准备，经审核人员审核以后将被害人推送给财务人员，财务人员以“七天贷”形式放款，通过“收取30%周利息”、“展期”、“提额降息”、“互推”、“收取高额逾期费”、“催收”等手段不断垒高被害人债务，致使被害人债台高筑。当被害人无法归还时，将被害人个人信息发送给外包催收公司，采用不间断拨打电话催讨、威胁、发送短信骚扰、制作、传播侮辱性照片等方式进行滋扰、威胁，以催讨债务。以陈若剑为首的犯罪集团各成员之间分工明确，配合严密，先后对万余名被害人实施套路放贷、暴某，造成众多被害人正常生活秩序、家庭受到影响，造成较为恶劣的社会影响。 2018年3月至6月，被告人林冬武经陈丽丽、涂波等人介绍进入其“7天贷”套路贷集团，由陈丽丽、涂波两人投资，被告人林冬武领取工资专门负责放款，其以财务名称“东昇速贷”与被害人在“有凭证”、“今借到”等虚拟借条平台、借贷宝等网络借贷平台签订与实际情况严重不符的数字借条，在借条中载明虚假的借款利息、“借一押一”的借款金额，高额的逾期费用20%或者30%，借款周期为5到7天。被告人林冬武在提前扣除30%砍头息后，以专门的财务微信号、财务支付宝账号进行放款，被害人仅能拿到借款金额的70%。借款到期后，再通过“展期”（付30%服务费，延期还款7天）、提额降息、互推被害人到同伙处借新钱还旧债等手段，致使被害人在短时间内债务被不断垒高。一旦被害人逾期，被告人林冬武就将被害人信息发送给负责催收的中京盛世投资控股有限公司进行催收。经查，“东昇速贷”财务号所涉诈骗数额32万余元，被告人林冬武从中非法获利50000元。 2019年8月18日，被告人林冬武主动投案，并由其家属退赃人民币50000元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据：被告人林冬武的供述，已到案的同案犯涂波、陈丽丽、涂小波、陈鹏程、徐伊雷、方博、陈静燕、余如意、陈乐、林元杰、迟煦、金扬铸、杨建涛、雷鸣山、陈平召、王学雷、梁晓昆、李茜茜等人的供述，被害人袁某、祝某等人的陈述及其提交的截图、支付宝转账记录等，调取证据通知书、林冬武放款银行卡交易明细，电子证物检查工作记录及电子光盘，扣押决定书、扣押清单，辨认笔录及照片，抓获经过，自首证明，户籍信息。上述证据符合证据的客观性、合法性、关联性要件，并且证据间能相互印证，本院依法予以确认。 本院认为，被告人林冬武参加陈若剑纠集并组织、领导的恶势力犯罪集团，共同实施犯罪活动，系该恶势力犯罪集团成员。被告人林冬武伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的诈骗方法，骗取他人财产，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人林冬武在共同犯罪中起次要作用，系从犯，结合其认罪态度、犯罪金额、参与时间及获得报酬等情节，依法予以减轻处罚。被告人林冬武主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人林冬武自愿认罪认罚，可以从轻处罚。辩护人据上所提要求从轻处罚的辩护意见成立，依法予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人林冬武犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人林冬武退出的违法所得，由扣押机关依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱丽琴 人民陪审员  陈旭中 人民陪审员  厉益平 二〇二〇年六月九日 代书 记员  林柳娟