陕 西 省 延 安 市 宝 塔 区 人 民 法 院刑 事 判 决 书 （2020）陕0602刑初45号 公诉机关延安市宝塔区人民检察院。被告人窦某某，男，1963年6月13日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地陕西省延安市安塞区，，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，2019年6月21日因涉嫌诈骗罪被延安市公安局宝塔分局刑事拘留，同年7月26日被延安市公安局宝塔分局逮捕，现羁押于延安市宝塔区看守所窦某某。指定辩护人贺晔、白媛媛，陕西厚朴律师事务所律师。延安市宝塔区人民检察院以宝塔区院公诉刑诉（2019）286号起诉书指控被告人窦某某犯诈骗罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。延安市宝塔区人民检察院指派检察员黄丽娜出庭支持公诉。被告人窦某某及其辩护人贺晔、白媛媛到庭参加了诉讼。现已审理终结。延安市宝塔区人民检察院起诉书指控，1、2017年1月，被告人窦某某以自己资金周转困难为由，主动联系了他的邻居韦某某，先后共在被害人韦某某处贷款共计30万元，韦某某多次向窦某某索要贷款，窦某某便伪造了延安市宝塔区XX区XX号楼XX单元XX室XX房合同，将该假合同抵押给了韦某某，随后韦某某去开发商处核实合同时发现该购房合同是伪造的。2、2017年2月，被告人窦某某以自己资金周转困难为由，从被害人王某甲处先后贷款共计21.22万元，后为王某甲催债，窦某某便伪造了延安市宝塔区XX区XX号楼XX单元XX室XX房合同，将假合同抵押给了王某甲。王某甲后来发现该合同系伪造。3、2012年4月份，被告人窦某某通过王某戊认识了被害人袁某甲，窦某某以自己资金周转困难为由，先后向袁某甲贷款20万元，后因给袁某甲还不上钱，于2016年5月份，窦某某伪造了延安市宝塔区XX区XX号楼XX单元XX室XX房合同，将假合同抵押给袁某甲来抵之前的账务，随后被被害人袁某甲发现。综上，被告人窦某某诈骗金额共计71.22万元。据此指控被告人窦某某犯诈骗罪，本案不适用认罪认罚。被告人窦某某辩称，起诉书指控的第一、三次作案不构成诈骗罪，第二次作案构成诈骗罪。辩护人辩称，起诉书指控的第一、三次作案属于民间借贷行为，不应认定为诈骗行为，起诉书指控的第二次作案借款本息已全部还清，故不构成诈骗，建议以事实不清，证据不足宣告窦某某无罪。经审理查明，（一）2013年至2014年期间被告人窦某某以其资金周转困难为由先后三次向韦某某借款30万元，窦某某以其在延安市宝塔区XX区XX号楼XX单元XX楼XX房XX房合同为样本，刻制了延安治平（集团）国园房地产开发有限公司、宝塔区XX小区开发建设指挥部办公室、孙延圣的印章制作了假的购房合同，并把假购房抵押给韦某某。因窦某某失去联系，韦某某去开发商处核实合同时发现该购房合同是伪造的，遂报案。上述事实有下列证据证明：1、公安机关调取的商品房买卖合同证明，马家湾居住小区12区10号楼2单元402号房的买受人是窦某某，购房时间是2009年5月9日。2、韦某某提供的借条，今借到韦某某20万，月息1分5厘，2015年6月23日付清本息。落款2015年1月23日，借款人窦某某、刘某某。3、韦某某提供的借条，今借到张福元20万，月息1分5厘，落款2015年2月16日，借款人窦某某、刘某某。4、韦某某提供借条证明，今贷到韦某某10万元，借款人窦某某、刘某某，落款日期2015年6月21日。5、韦某某提供的购房合同，马家湾12区10号楼2单元402号房，买受人是窦某某,该合同除最后一页外均是复印，最后一页的出卖人延安治平（集团）国园房地产开发有限公司、宝塔区XX小区开发建设指挥部办公室、孙延圣的印章均是红色，窦某某的手印也是红色。6、被告人窦某某供述，他妻子叫刘某某，两个儿子叫窦志刚、窦志强。2003年他开始在卫校干些修门锁等杂活。2012年开始，他在卫校包一些大一点儿的基建维修，因为卫校资金紧缺，就让他垫资修建。他开始在社会上借钱。因为延安市卫校不按时结账，他在外面欠的贷款利息越滚越多。他没有能力偿还，就想到用购房合同骗取贷款。他用购房合同的卫校陆续给他付工程款，最后一次付是2016年10月，结了20万，他用来清偿利息，家用花了。他在内蒙开了鸭脖店，但钱他都自己花了。骗人用的购房合同每次都是在七里铺小学门口打印部复印的，就为了借钱用。他用伪造的购房合同贷款的钱都用于偿还贷款利息，家里花销和联系生意用了。他的欠账太多已经没有能力偿还了，他借钱是拆东墙补西墙。要账的人太多，他没有能力偿还，他就跑了。他没有主动联系过债主。他没有想过回延安，以后有钱了他会回延安还钱。延安市卫校给他结的工程款他用来还利息，自己花销，给儿子买车。2013年1月他跟韦某某说，他在卫校承包工程，借20万，利息1.5分。韦某某当天就把20万元借给他了。2013年7月，他跟韦某某说再给他借20万，利息1.5分。韦某某当天将20万借给他。过了几天韦某某跟他要利息，他说没有钱。韦某某让他拿东西做抵押。他就将伪造的购房合同押给韦某某。2014年他要在卫校职工手里转让一套房子，他没钱，他跟韦某某借10万，月息2分，当天韦某某就将10万元借给他了。真的购房合同他给了王小艾的侄女了。真的购房合同抵押给了王某丙的侄女，给韦某某的购房合同是他到打字复印店把合同除盖章落款那页复印好，又把盖章的那页重新制作后又复印以后，让打字复印部的刻了假章子，他用假章子在合同最后一页盖上，他又签名按了手印。假章子被他扔了。给王某乙、韦某某和袁某甲的购房合同都是他一次制作的，放在家里，有需要他就拿出去抵押贷款。这样制作合同看着比较真。7、受害人韦某某陈述，2013年1月20日左右，他邻居窦某某找到她，要贷款在卫校承包工程。约定月息1.5分，贷款20万。她就给贷了20万。到一年的时候清了利息。2013年7月的一天，窦某某又找到她说，要贷款20万，并给她拿了一份房屋买卖合同，是马家湾12区10号楼2单元402的房子抵押给他。她又给窦某某贷了20万。后来窦某某要在卫校投资房子，跟她借10万元，她就又给借了10万。2016年她联系不上窦某某，去XX小区看房子，窦某某的儿子住在里面，窦某某的儿子说她拿的合同是假的，她发现上当了，就来报警了。第二次的20万元和第三次借的10万元是被窦某某骗的。她给窦某某借钱是因为和窦某某是邻居，关系不错，后来窦某某又说拿房子给她抵押，她就把钱借给窦某某了。第二次给窦某某借款是她丈夫张福元给窦某某送的钱，就写了张福元的名字。第二次贷款她不放心，窦某某拿了假的购房合同给她抵押。2015年窦某某换过一次条子，内容没有变，落款时间写成了2015年。2014年1月，窦某某把第一次借的20万一年的利息清了，给了她1万元。窦某某用假的购房合同向她借了30万，第一次借的20万只是单纯给借了20万元。8、王某丙证言，她和窦某某是邻居，窦某某不知道她的名字具体是哪几个字，窦某某说的王小艾就是他。窦某某在XX小区12区10号楼2单元402室的真购房合同她拿着了。最早窦某某向她借款10万元，她没有，她侄女借给窦某某10万，窦某某就把购房合同抵押给她侄女了。她和窦某某到她侄女那取钱的时候，窦某某就把购房合同给她侄女了。后来窦某某又和她借钱，她找了她朋友冯某某，她当了保人，借给窦某某10万元，第二次贷款没有抵押东西，只写了一份借条，借条上担保人是王小爱，这个王小爱的名字不是她写的。后来窦某某还不上钱，她就把她的房子抵押给她侄女，然后她侄女就把窦某某的借条和购房合同给了她，冯某某的钱她替窦某某还了，冯某某把条子给她了。她侄女和冯某某给窦某某贷款她都是担保人。现在的债权人是她。2012年4月12日，他给窦某某贷了10万，当日窦某某把XX小区的房子抵押给她。后来她联系了窦某某让把房子过户到她名下，窦某某的儿子也同意了，还让窦某某拍了一个视频委托窦某某的儿子办理过户手续。但是因为窦某某不到场没有办成，窦某某的购房合同现在还在她手里。这份合同是真的，因为她也住在XX小区，窦某某给她的合同跟她自己的合同是一样的。窦某某给她抵押的房子现在是王某甲居住。王某甲给窦某某借钱，还不上，窦某某用假的购房合同抵押给王某甲，王某甲就自己住在里面。9、王某丙提供的购房合同证明，窦某某将马家湾12区10号2单元402室房屋的购房合同交给王某丙。10、王某丙提供的房屋买卖合同证明，窦某某、刘某某委托窦志强与王某丙签订购房合同，将XX小区12区10号楼2单元402室出售给王某丙，王某丙借给窦某某的24万元包含在购房款中，落款日期是2017年5月20日。合同中没有写明房屋总价款。11、王某丙提供的借条一张证明，窦某某借冯某某现金10万元，月息2分，贷款人窦某某，担保人王小爱，落款日期2015年2月2日。12、王某丙提供的借款合同一份证明，窦某某向王某丁借款10万，用于购车，借款人窦某某、刘某某，连带保证人王某丙。落款日期2012年4月12日。13、证人刘某某证言，2015年1月23日窦某某借韦某某20万的借条中是她签名。但是钱都窦某某投资生意用了，她没有用过。14、辨认笔录证明，经韦某某对12张不同男子的照片进行辨认，辨认出12号是窦某某。（二）2012年4月份被告人窦某某通过王某戊认识了袁某甲，窦某某以自己资金周转困难为由向袁某甲借款。袁某甲把其弟弟袁某乙的10万元和其母亲姬某某的10万元借给窦某某。2016年4月10日窦某某给袁某甲出具了借袁某乙19万元的借条（其中含利息9万元），2016年5月22日窦某某又给袁某甲出具了借姬某某19万元的借条（其中含利息9万元）。后因给窦某某还不上钱，窦某某以其在延安市宝塔区XX区XX号楼XX单元XX楼XX房XX房合同为样本，刻制了延安治平（集团）国园房地产开发有限公司、宝塔区XX小区开发建设指挥部办公室、孙延圣的印章制作了假的购房合同，并把假购房合同抵押给袁某甲，随后袁某甲发现被骗。诈骗数额20万元。上述事实有下列证据证明：1、袁某甲提供借条一张证明，今贷到袁某乙人民币19万元，月息2分。借款人窦某某，落款日期2016年4月10日。2、袁某甲提供借条一张证明，今贷到姬某某人民币19万元，月息2分。借款人窦某某，落款日期2016年5月22日。3、袁某甲提供农商银行交易明细证明，2012年4月9日袁某甲农商银行卡取款10万元，2012年5月22日袁某甲农商银行卡取款10万元。4、袁某甲提供房屋买卖合同证明，窦某某将宝塔区XX区XX号楼XX单元XX室XX房合同抵押给袁某甲。该房屋的买受人是窦某某,该合同除最后一页外均是复印，最后一页的出卖人延安治平（集团）国园房地产开发有限公司、宝塔区XX小区开发建设指挥部办公室、孙延圣的印章均是红色，窦某某的手印也是红色。5、被告人窦某某供述，2012年4月份他通过王某戊认识袁某甲，当时他跟王某戊和袁某甲说要借20万元用于周转。当时袁某甲给他借了10万，约定利息2分。一个月后，袁某甲又给他借了10万，利息2分。2016年5月袁某甲让他还钱，他没钱。袁某甲让他用房子或者车做抵押。他把一份假的购房合同给袁某甲作为抵押了。6、受害人袁某甲陈述，2012年4月他姐夫王某戊的老板窦某某要借钱，他答应借20万。他在宝塔区翟泽沟二期农商银行取了10万现借给窦某某，窦某某打了欠条。过了一个月，他在翟泽沟二期农商银行给窦某某转了10万元，利息2分。年底窦某某给他清了一次利息4.8万元。2016年5月窦某某重新打了两张欠条，并给了他一份购房合同做抵押。直到2017年他一个朋友手里有一份和他一样的购房合同，他才发现他拿的合同是假的，他就到公安机关报案了。他提供的借条中名字是袁某乙和姬某某的原因是，他借给窦某某的钱是他弟弟袁某乙的10万，他母亲姬某某10万元，他母亲和他弟弟让他找人把钱放出去，他为了区分他弟弟和他母亲各是多少钱就让窦某某把借条名字写成了袁某乙和姬某某的名字。袁某乙和他母亲姬某某给把这个事情委托给他处理了。他提供的2张借条金额都是19万元，是因为第一次贷款时间是2012年，到了2016年他和窦某某重新写了一张条据，把利息加到本金里，写了19万的条据。他弟弟和他母亲都不认识窦某某，也不知道钱借给谁了。7、辨认笔录证明，经袁某甲对12张不同男子的照片进行辨认，辨认出3号是窦某某。综上，被告人窦某某诈骗作案2次，诈骗数额50万元。上述证据经当庭举证、质证，来源合法有效，相互印证，确实、充分，本院予以确认。本院认为，被告人窦某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人窦某某所犯罪名成立。公诉机关起诉书指控的第二次作案，被告人窦某某因借款在立案前已全部折抵了受害人的购房款，故该次作案不宜认定。被告人窦某某如实供述基本犯罪事实，属坦白，予以从轻处罚。被告人窦某某及其辩护人辩称起诉书指控窦某某的第一、三次作案不构成诈骗罪，属于民间借贷行为之观点，经查，窦某某用假购房合同给多人作抵押，骗取他人财物的行为应构成诈骗罪；辩称起诉书指控窦某某的第二次作案不构成诈骗罪之观点，经查属实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人窦某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日。即从2019年6月21日起至2029年6月20日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）。二、责令被告人窦某某退赔受害人韦某某30万元、袁某甲20万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省延安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。  审  判  长  杨  慧  军审  判  员  冯      月人民陪审员  慕  红  艳二○二○年六月一日 书  记  员  王  苗  苗202000210110210121111002010220200101