台安县人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0321刑初309号公诉机关台安县人民检察院。被告人籍殿承，男，1992年8月23日生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地辽宁省抚顺市顺城区，捕前住抚顺市顺城区。因犯抢劫罪，于2010年被抚顺市新抚区人民法院判处有期徒刑1年，缓刑2年。因贩卖毒品罪，于2014年1月11日被抚顺市顺城区人民法院判处拘役3个月，并处罚金人民币5000元。2019年4月1日被临时羁押于抚顺市第一看守所。因妨害信用卡管理嫌疑，于2019年4月2日被台安县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗罪，于2019年4月29日被台安县公安局执行逮捕。现羁押于台安县看守所。辩护人刘明顺，系辽宁冠越律师事务所律师。被告人尹龙，男，1990年3月19日生，回族，初中文化，无业，捕前住辽宁省抚顺市抚顺县。2019年3月18日被临时羁押于日喀则市看守所。因妨害信用卡管理嫌疑，于2019年3月27日被台安县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月29日被台安县公安局执行逮捕。现羁押于台安县看守所。台安县人民检察院以台检刑检二部刑诉（2019）289号起诉书及台检刑检二部刑变诉（2020）4号变更起诉书决定书，指控被告人籍殿承、尹龙犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月13日、2020年3月27日向本院提起公诉及变更起诉。本院审查后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。台安县人民检察院指派检察员张玉军、检察官助理吴兵出庭支持公诉，被告人籍殿承及其辩护人刘明顺、被告人尹龙到庭参加了诉讼。现已审理终结。台安县人民检察院指控：2017年6月，被告人籍殿承得知收购银行卡出售能够赚钱的信息后，在网上联系河南郑州一男子，准备收购出售银行卡，并与余某（另案处理）合谋，在明知收购的银行卡被用于电信网络犯罪的情况下，以每套银行卡350元至800元不等的价格，收购他人名下的银行卡300余套，并以每套400元至850元的价格卖到河南郑州、广东深圳，从中获利人民币1万余元。2018年6月15日，被告人籍殿承出售给他人的佟熠（另案处理）名下卡号为62×××77的中国银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗犯罪分子利用，骗取四川省眉山市仁寿县居民吴某1人民币242000元；2018年6月17日，骗取台安县居民李某1人民币100000元；2018年6月17日，骗取河北省南宫市居民李某2人民币是417120元。2018年7月11日，被告人佟熠名下卡号为62×××72的中国农业银行卡也被电信诈骗团伙利用，骗取云南省昆明市居民周某1人民币1099941元。2017年6、7月，被告人尹龙得知余某以每套200元的价格收购银行卡的信息后，遂在余某的带领下，在抚顺的多家银行以本人的身份证件办理了3套银行卡，又收购他人银行卡16张，其中包括任某（另案处理）、杨某2（另案处理）名下银行卡各4套，在明知其办理或收购的银行卡可能被用于电信网络犯罪的情况下，出售给被告人余某，后由籍殿承卖往外地。尹龙又帮助余某联系的人员在银行办理成套的银行卡80余套。被告人尹龙从中获利人民币4000余元。2018年6月27日，由尹龙收购的任某名下的一张卡号为62×××79的中国工商银行卡被冒充江苏省苏州市郭某名下公司合伙人的电信诈骗团伙利用，骗取郭某人民币130000元；2018年7月29日，任某名下一张卡号为62×××75的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取广州市白云区居民刘某1人民币2400元。2018年6月15日，由尹龙收购的杨某2名下的一张卡号为62×××18的中国银行卡被电信诈骗团伙利用。以QQ冒充四川省宜宾常达机械有限公司老板何某1让财务转账的方法，骗取四川省宜宾常达机械有限公司人民币490000元。2018年4月至5月，李某3洺（另案处理）得知被告人孟某（另案处理）收购银行卡的信息后，与孟某取得联系，并在孟某和杨成国（另案处理）的带领下利用自己的身份证件到多家银行办理了5套银行卡。后在明知办理的银行卡被用于电信网络犯罪的情况下，孟某将上述银行卡出售给被告人余某、被告人籍殿承，籍殿承再出售给他人。2018年7月7日至10日间，李某3洺名下一张卡号为62×××73的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取新疆维吾尔自治区阿克苏市居民杨某3人民币149000元。2018年7月23日，该卡再次被冒充工商银行无锡支行和公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取江苏省无锡市江阴市居民夏某人民币166979元。2018年4月，鲁某（另案处理），得知孟某收购银行卡的信息后，与孟某联系，并在其带领下利用自己的身份证件到多家银行办理了4套银行卡。后在明知办理的银行卡被用于电信网络犯罪的情况下，孟某将上述银行卡出售给余某、籍殿承，籍殿承在出售给他人。2018年6月19日至21日间，鲁某名下一张卡号为62×××70的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取江苏省徐州市居民吴某2人民币36404.5元2018年6月至8月间，周某2（另案处理）通过朋友结识收购银行卡的孟某，并在其带领下，利用自己的身份证件到多家银行办理了3套银行卡。后在明知办理的银行卡被用于电信网络犯罪的情况下，孟某将上述银行卡出售给被告人余某、籍殿承，籍殿承再出售给他人。2018年6月23日，周某2名下一张卡号为62×××66的交通银行卡被冒充京东客服工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取成都市西南民族大学学生褚某人民币9000元。同日，该银行卡再次被冒充淘宝客服人员的电信网络诈骗团伙利用，骗取福建省漳州市诏安县民居民沈某人民币46000元。此外，由被告人余某收购并出售给籍殿承，籍殿承再向对外出售的300余套银行卡，部分被电信诈骗团伙利用，实施电信网络诈骗犯罪，涉案的事实及银行卡还有：1、2018年6月21日、23日，李某4（另案处理）名下一张卡号为62×××32的中国工商银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，分别骗取广东省广州市天河区居民简锦钗人民币64100元，骗取江苏省无锡市锡山区居民刘某2人民币2500元。2、2018年6月19日，赵任虢（另案处理）名下一张卡号为62×××75的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取江苏省苏州市武进区居民何某2人民币15700元。3、2018年7月7日、8日，李某5（另案处理）名下的一张卡号为62×××77的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取广西省柳州市城中区居民马某2人民币130310元，骗取广东省陆丰县居民张某1人民币10000元，骗取江苏省宿迁市泗洪县居民时某人民币25012元，骗取江苏省镇江市润州区居民毛某人民币12988元。2018年7月9日、10日，李某6名下的另一张卡号为62×××95的中国工商银行卡被冒充公检法工作人员及冒充银行工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取山西省襄垣县居民高某人民币5500元，骗取内蒙古自治区鄂伦春村自治旗居民许某人民币20000元，骗取广东省广州市白云区居民李某7人民币10000元，骗取湖南省衡阳市石鼓区居民全某人民币10000元。4、2018年6月19日，张某2（另案处理）名下的一张卡号为62×××76的中国农业银行卡被冒充京东客服、银行、公检法工作人员的电信骗诈骗团伙利用，骗取上海市政法学院学生梁某人民币7200元，骗取河北省保定市定兴县居民徐某1人民币9000元。5、2018年6月24日，林某（另案处理）名下的一张卡号为62×××71的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取湖南省株洲市芦淞区居民袁某人民币23500元。2018年6月29日，该卡再次被电信诈骗团伙利用，以QQ冒充合肥嘉骏建筑安装有限公司经理孙某让财务人员陈梦晴转账的方式，骗取合肥嘉骏建筑安装有限公司人民币100000元。6、2018年8月9日、10日，金某（另案处理）名下一张卡号为62×××57的中国工商银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取江苏省无锡市锡山区人民居民邹某人民币73255元，骗取江苏省南京市秦淮区居民潘某人民币34992.5元7、2018年8月6日，王某（另案处理）名下一张卡号为62×××71的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取重庆市潼南区居民周晴梅人民币6989元。8、2018年7月6日，康某（另案处理）名下一张卡号为62×××74的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取广东省广州市增城区居民陈某人民币4399元。9、2018年7月17日，岳中华（另案处理）名下一张卡号为62×××93的中国工商银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取河南省开封市龙亭区居民赵某人民币9110元。10、2018年8月18日，陈一（另案处理）名下一张卡号为62×××71的中国农业银行卡被冒充淘宝客服的电信诈骗团伙利用，骗取山东省青岛市市北区居民刘衍英人民币27100元。11、2018年8月24日，芦会（另案处理）名下一张卡号为62×××21的中国工商银行卡被冒充淘宝客服人员的电信诈骗团伙利用，骗取清华大学学生徐某2笑人民币11121元。2018年6月27日，芦会名下另一张卡号为62×××93的中国银行卡被电信诈骗团伙利用，以冒充海南万宁华凯置业有限公司老板舒蒲娟，让财务人员侯某转账的方式，骗取海南万宁华凯置业有限公司人民币150000元。综上，被告人籍殿承与余某非法购买并出售给他人银行卡300余套，其中被电信诈骗团伙利用，实施电信网络诈骗35起，涉案金额共计3651621元；被告人尹龙非法出售、非法购买并出售给余某、帮助余某办理银行卡100余套，后由被告人籍殿承卖出，其中被电信诈骗团伙利用，实施电信网络诈骗3起，涉案金额共计622400元。2019年4月1日，被告人籍殿承被抚顺市东洲公安分局抓获归案。2019年3月18日，被告人尹龙被西藏自治区日喀则市公安局抓获归案。公诉机关为上述指控向法庭举证，即证人余某、孟某、杨某1、任某、马某1、尹某的证言，被害人吴某1、李某1、李某2、郭某、刘某1、何某1的陈述，另案处理的任某等十六人的案卷材料，被告人籍殿承、尹龙的供述与辩解，户籍证明、前科情况、刑事判决书、籍殿承无释放证明情况说明、羁押证明书、临时羁押收押证明、尹龙中国农业银行业务凭证、尹龙中国银行账户明细、尹某中国银行账户明细、尹某个人客户关联合约信息、尹某已注销存款账户查询、尹某民生银行账户明细、李某1、吴某1、李某2的案件材料、周某1被诈骗案的补充材料、郭某、刘某1被诈骗案的补充材料、何某1被诈骗案的补充材料、案件来源及到案经过等证据材料。公诉机关认为，被告人籍殿承违反信用卡管理法规，非法购买他人信用卡并出售，妨害国家对信用卡的管理，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，第二十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人尹龙违反信用卡管理法规，非法购买他人信用卡并出售，帮助他人购买信用卡并出售，妨害国家对信用卡的管理，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人籍殿承对起诉书指控的事实和罪名予以供认。其辩护人认为：现有证据并未查清籍殿承收购并出售银行卡的具体数额，请法庭在量刑时对其从轻考虑、被告人尹龙对起诉书指控的事实予以供认。经审理查明：2017年6月，被告人籍殿承得知收购银行卡出售能够赚钱的信息后，在网上联系河南郑州一男子，准备收购出售银行卡，并与余某（另案处理）合谋，在明知收购的银行卡被用于电信网络犯罪的情况下，以每套银行卡350元至800元不等的价格，收购他人名下的银行卡300余套，并以每套400元至850元的价格卖到河南郑州、广东深圳，从中获利人民币1万余元。2018年6月15日，被告人籍殿承出售给他人的佟熠（另案处理）名下卡号为62×××77的中国银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗犯罪分子利用，骗取四川省眉山市仁寿县居民吴某1人民币242000元；2018年6月17日，骗取台安县居民李某1人民币100000元；2018年6月17日，骗取河北省南宫市居民李某2人民币是417120元。2018年7月11日，被告人佟熠名下卡号为62×××72的中国农业银行卡也被电信诈骗团伙利用，骗取云南省昆明市居民周某1人民币1099941元。2017年6、7月，被告人尹龙得知余某以每套200元的价格收购银行卡的信息后，遂在余某的带领下，在抚顺的多家银行以本人的身份证件办理了3套银行卡，又收购他人银行卡16张，其中包括任某（另案处理）、杨某2（另案处理）名下银行卡各4套，在明知其办理或收购的银行卡可能被用于电信网络犯罪的情况下，出售给被告人余某，后由籍殿承卖往外地。尹龙又帮助余某联系的人员在银行办理成套的银行卡80余套。被告人尹龙从中获利人民币4000余元。2018年6月27日，由尹龙收购的任某名下的一张卡号为62×××79的中国工商银行卡被冒充江苏省苏州市郭某名下公司合伙人的电信诈骗团伙利用，骗取郭某人民币130000元；2018年7月29日，任某名下一张卡号为62×××75的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取广州市白云区居民刘某1人民币2400元。2018年6月15日，由尹龙收购的杨某2名下的一张卡号为62×××18的中国银行卡被电信诈骗团伙利用。以QQ冒充四川省宜宾常达机械有限公司老板何某1让财务转账的方法，骗取四川省宜宾常达机械有限公司人民币490000元。2018年4月至5月，李某3洺（另案处理）得知被告人孟某（另案处理）收购银行卡的信息后，与孟某取得联系，并在孟某和杨成国（另案处理）的带领下利用自己的身份证件到多家银行办理了5套银行卡。后在明知办理的银行卡被用于电信网络犯罪的情况下，孟某将上述银行卡出售给被告人余某、被告人籍殿承，籍殿承再出售给他人。2018年7月7日至10日间，李某3洺名下一张卡号为62×××73的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取新疆维吾尔自治区阿克苏市居民杨某3人民币149000元。2018年7月23日，该卡再次被冒充工商银行无锡支行和公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取江苏省无锡市江阴市居民夏某人民币166979元。2018年4月，鲁某（另案处理），得知孟某收购银行卡的信息后，与孟某联系，并在其带领下利用自己的身份证件到多家银行办理了4套银行卡。后在明知办理的银行卡被用于电信网络犯罪的情况下，孟某将上述银行卡出售给余某、籍殿承，籍殿承在出售给他人。2018年6月19日至21日间，鲁某名下一张卡号为62×××70的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取江苏省徐州市居民吴某2人民币36404.5元2018年6月至8月间，周某2（另案处理）通过朋友结识收购银行卡的孟某，并在其带领下，利用自己的身份证件到多家银行办理了3套银行卡。后在明知办理的银行卡被用于电信网络犯罪的情况下，孟某将上述银行卡出售给被告人余某、籍殿承，籍殿承再出售给他人。2018年6月23日，周某2名下一张卡号为62×××66的交通银行卡被冒充京东客服工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取成都市西南民族大学学生褚某人民币9000元。同日，该银行卡再次被冒充淘宝客服人员的电信网络诈骗团伙利用，骗取福建省漳州市诏安县民居民沈某人民币46000元。此外，由被告人余某收购并出售给籍殿承，籍殿承再向对外出售的300余套银行卡，部分被电信诈骗团伙利用，实施电信网络诈骗犯罪，涉案的事实及银行卡还有：1、2018年6月21日、23日，李某4（另案处理）名下一张卡号为62×××32的中国工商银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，分别骗取广东省广州市天河区居民简锦钗人民币64100元，骗取江苏省无锡市锡山区居民刘某2人民币2500元。2、2018年6月19日，赵任虢（另案处理）名下一张卡号为62×××75的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取江苏省苏州市武进区居民何某2人民币15700元。3、2018年7月7日、8日，李某5（另案处理）名下的一张卡号为62×××77的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取广西省柳州市城中区居民马某2人民币130310元，骗取广东省陆丰县居民张某1人民币10000元，骗取江苏省宿迁市泗洪县居民时某人民币25012元，骗取江苏省镇江市润州区居民毛某人民币12988元。2018年7月9日、10日，李某6名下的另一张卡号为62×××95的中国工商银行卡被冒充公检法工作人员及冒充银行工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取山西省襄垣县居民高某人民币5500元，骗取内蒙古自治区鄂伦春村自治旗居民许某人民币20000元，骗取广东省广州市白云区居民李某7人民币10000元，骗取湖南省衡阳市石鼓区居民全某人民币10000元。4、2018年6月19日，张某2（另案处理）名下的一张卡号为62×××76的中国农业银行卡被冒充京东客服、银行、公检法工作人员的电信骗诈骗团伙利用，骗取上海市政法学院学生梁某人民币7200元，骗取河北省保定市定兴县居民徐某1人民币9000元。5、2018年6月24日，林某（另案处理）名下的一张卡号为62×××71的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取湖南省株洲市芦淞区居民袁某人民币23500元。2018年6月29日，该卡再次被电信诈骗团伙利用，以QQ冒充合肥嘉骏建筑安装有限公司经理孙某让财务人员陈梦晴转账的方式，骗取合肥嘉骏建筑安装有限公司人民币100000元。6、2018年8月9日、10日，金某（另案处理）名下一张卡号为62×××57的中国工商银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取江苏省无锡市锡山区人民居民邹某人民币73255元，骗取江苏省南京市秦淮区居民潘某人民币34992.5元7、2018年8月6日，王某（另案处理）名下一张卡号为62×××71的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取重庆市潼南区居民周晴梅人民币6989元。8、2018年7月6日，康某（另案处理）名下一张卡号为62×××74的中国农业银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取广东省广州市增城区居民陈某人民币4399元。9、2018年7月17日，岳中华（另案处理）名下一张卡号为62×××93的中国工商银行卡被冒充公检法工作人员的电信诈骗团伙利用，骗取河南省开封市龙亭区居民赵某人民币9110元。10、2018年8月18日，陈一（另案处理）名下一张卡号为62×××71的中国农业银行卡被冒充淘宝客服的电信诈骗团伙利用，骗取山东省青岛市市北区居民刘衍英人民币27100元。11、2018年8月24日，芦会（另案处理）名下一张卡号为62×××21的中国工商银行卡被冒充淘宝客服人员的电信诈骗团伙利用，骗取清华大学学生徐某2笑人民币11121元。2018年6月27日，芦会名下另一张卡号为62×××93的中国银行卡被电信诈骗团伙利用，以冒充海南万宁华凯置业有限公司老板舒蒲娟，让财务人员侯某转账的方式，骗取海南万宁华凯置业有限公司人民币150000元。综上，被告人籍殿承与余某非法购买并出售给他人银行卡300余套，其中被电信诈骗团伙利用，实施电信网络诈骗35起，涉案金额共计3651621元；被告人尹龙非法出售、非法购买并出售给余某、帮助余某办理银行卡100余套，后由被告人籍殿承卖出，其中被电信诈骗团伙利用，实施电信网络诈骗3起，涉案金额共计622400元。2019年4月1日，被告人籍殿承被抚顺市东洲公安分局抓获归案。2019年3月18日，被告人尹龙被西藏自治区日喀则市公安局抓获归案。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人杨某1、任某、马某1、尹某的证言，被害人吴某1、李某1、李某2、郭某、刘某1、何某1的陈述，另案处理的任某等十六人的案卷材料，同案犯余某、孟某的供述，被告人籍殿承、尹龙的供述与辩解，户籍证明、前科情况、刑事判决书、籍殿承无释放证明情况说明、羁押证明书、临时羁押收押证明、尹龙中国农业银行业务凭证、尹龙中国银行账户明细、尹某中国银行账户明细、尹某个人客户关联合约信息、尹某已注销存款账户查询、尹某民生银行账户明细、李某1、吴某1、李某2的案件材料、周某1被诈骗案的补充材料、郭某、刘某1被诈骗案的补充材料、何某1被诈骗案的补充材料、案件来源及到案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人籍殿承、尹龙非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应依法惩处。公诉机关指控的事实成立，本院予以支持。公诉机关指控的事实成立，本院予以支持。根据被告人籍殿承、尹龙犯罪事实、情节、性质和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人籍殿承犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月1日起至2022年9月30日止。罚金限判决生效后5日内缴纳。）二、被告人尹龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月18日起至2022年3月17日止。罚金限判决生效后5日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十一份。审 判 长  李 森人民陪审员  马术梅人民陪审员  孟淑菊二〇二〇年六月四日书 记 员  袁 伟