四川省梓潼县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0725刑初28号 公诉机关梓潼县人民检察院。 被告人关洋，女，生于1992年1月16日，汉族，初中文化，中国人民财产保险股份有限公司梓潼支公司出单员，户籍所在地四川省梓潼县，住四川省梓潼县。因涉嫌诈骗于2019年9月17日被刑事拘留，同年10月22日被逮捕。现羁押于绵阳市看守所。 辩护人曹晓东四川翠云律师事务所律师，梓潼县法律援助中心指派。 被告人关洋被控诈骗一案，梓潼县人民检察院于2020年4月10日以梓检诉刑诉（2020）27号起诉书向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。梓潼县人民检察院指派检察员宋志强出庭支持公诉，被告人关洋及其辩护人曹晓东到庭参加诉讼。现已审理终结。 梓潼县人民检察院指控：2019年1月至5月期间，被告人关洋在明知自己无还款能力的情况下，编造虚假理由或者隐瞒无法还款的真相，骗取他人财物，共计人民币660042.88元： 1.2019年1月，被告人关洋以帮助其发小度过难关为由，取得被害人葛某的交通银行信用卡并使用，同年4月30日通过ＰＯＳ机刷卡套现的方式骗取葛某2.110938万元（人民币，下同）。 2.2019年2月4日，被告人关洋以还信用卡为由，骗取被害人蔡某2万元。 3.2019年2月18日，被告人关洋以还垫付保费的信用卡为由，骗取被害人史某1万元。 4.2019年2月28日至4月29日期间，被告人关洋以代刷保险为由，多次使用被害人魏某及魏某老公吴某放在该公司的银行卡刷卡，骗取3.004432万元。 5.2019年3月18日至4月期间，被告人关洋以借钱及出保单为由，骗取被害人王某17万元。 6.2019年4月4日，被告人关洋以垫付保费为由，骗取被害人龚某2.7万元。 7.2019年4月13日，被告人关洋以还信用卡为由，骗取被害人杨某2万元。 8.2019年4月13日，被告人关洋以借钱尽快归还为由，骗取被害人唐某10.6万元。 9.2019年4月17日，被告人关洋以自己朋友在网上购买东西需要资金为由，骗取被害人邱某0.6万元。 10.2019年4月17日，被告人关洋以朋友开公司需要资金为由，骗取被害人贾某13万元。 11.2019年4月19日，被告人关洋以帮助他人刷银行流水为由，骗取被害人余某2万元。 12.2019年4月20日，被告人关洋以垫付保费为由，骗取被害人贾某22.420899万元。 13.2019年4月22日，被告人关洋以帮助被害人王某2刷卡取现不收手续费为由，使用王某2的农业银行卡通过ＰＯＳ机刷卡套现，骗取王某22万元。 14.2019年4月22日，被告人关洋以信用卡到期周转为由，骗取被害人蒲某0.4万元。 15.2019年4月22日，被告人关洋以还货车贷款为由，骗取被害人宋某3万元。 16.2019年4月24日，被告人关洋以家中购买货车需要资金为由，骗取被害人李某4.741906万元。 17.2019年4月25日，被告人关洋以还信用卡为由，使用被害人赵某的工商银行信用卡，通过ＰＯＳ机刷卡套现的方式，骗取赵某1.5万元。 18.2019年4月28日，被告人关洋以还垫支保费的信用卡为由，骗取被害人胡某4万元。 19.2019年4月28日，被告人关洋以垫付保费为由，骗取被害人文某1万元。 20.2019年4月28日，被告人关洋以还信用卡为由，骗取被害人仇某3.5万元。 21.2019年4月28日，被告人关洋以还信用卡为由，骗取被害人王某32.95683万元。 22.2019年4月29日，被告人关洋以资金困难需要周转为由，骗取被害人程某5.386931万元。 23.2019年4月29日，被告人关洋以还信用卡周转为由，骗取被害人刘某信用卡使用，以刷卡的方式骗取2.999566万元。 24.2019年5月1日，被告人关洋以购买新货车需要周转为由，骗取被害人唐某2的交通银行信用卡使用，以ＰＯＳ机刷卡套现的方式骗取5.362786万元。 25.2019年5月3日，被告人关洋以小孩生病需要用钱为由，骗取被害人罗某0.72万元。 被告人关洋将所骗取财物主要用于网络赌博和还赌债，案发至今未退赃。 针对上述指控，公诉机关提供的证据有书证，证人证言，被害人陈述，被告人的供述与辩解，视听资料等。公诉机关认为，被告人关洋以非法占有为目的，编造虚假理由或者隐瞒无法还款的真相，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人关洋认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人关洋归案后如实供述自己罪行，属坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，建议判处被告人关洋有期徒刑十年六个月，并处罚金。 被告人关洋对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人辩护：1.被告人关洋认罪认罚、具有坦白的量刑情节；2.公诉机关指控的王某1、杨某、蒲某、王某3、唐某1、贾某1、程某、唐某2这八笔金额属于民间借贷，不应认定为诈骗金额；3.犯罪金额没有达到数额特别巨大，请求法庭酌情从轻处罚。 经审理查明：2019年1月至5月期间，被告人关洋在明知自己无还款能力的情况下，编造虚假理由或者隐瞒无法还款的真相，骗取他人财物，共计人民币660042.88元。 （一）被告人关洋诈骗被害人葛某的事实 2019年1月，被告人关洋以帮助其发小度过难关为由，取得被害人葛某的交通银行信用卡并使用，同年4月30日通过ＰＯＳ机刷卡套现的方式骗取葛某21109.38元。 认定上述事实的证据有： 1.交通银行信用卡电子账单、机动车交通事故责任强制保险单抄件：证实葛某交通银行信用卡在2018年12月7日至2019年4月30日消费、还款，现下欠29418.8元；被告人关洋刷葛某交通银行信用卡买保险情况；被告人关洋帮葛某垫付保费8309.42元。 2.被害人葛某陈述：2019年1月10日，我在中国人民财产保险有限公司梓潼支公司上班的同事关洋说她的发小经济上有困难，借我的信用卡周转一下。我把信用卡给关洋，她拿到我的信用卡就刷了19999.99元，1月11日又刷了13000.01元，到了还款的时候他就把钱存进去，到账后又刷出来。直到2019年4月30日，我打电话叫关洋还我信用卡29820.76元，她分三次还了29900元，钱在信用卡过了一下她就刷出去了29418.8元。关洋在我的信用卡套现了29418.8元，她帮我垫付了保费8308元，所以她差我21110.8元。我是交通银行的信用卡，卡号是45×××87，关洋的亲戚杨某1把卡已经给我了。关洋应该是用自己的ＰＯＳ机套现的，她有2个ＰＯＳ机。我有信用卡电子账单，关洋在4月30日刷我的信用卡，所以我的信用卡电子账单应该是在5月份里提现，1132.96元的那笔交易是关洋用我的信用卡给别人买保险，也没有把这笔钱还上。 3.被告人关洋供述：我现在欠葛某32000元。 （二）被告人关洋诈骗被害人蔡某的事实 2019年2月4日，被告人关洋以还信用卡为由，骗取被害人蔡某20000元。 认定上述事实的证据有： 1.中国工商行小票、机动车商业保险单、银行交易流水：证实蔡某刷卡支付保费的情况；谢某的绵阳市商业银行卡2019年2月4日取款人民币5000元。 2.被害人蔡某陈述：2019年2月4日上午10点左右，我在中国人民财产保险有限公司梓潼县支公司上班的同事关洋说她的信用卡还款期限要到了，她没钱还，让我给她借2万元。我说我身上只有1万5千元，这是我之前给客户垫付的保费，11点钟我到公司附近用我老公谢某的银行卡在农商行附近取了5000元，到公司把2万元现金交给关洋。关洋说过完年把钱还给我，直到2019年4月30日她离开公司都没还。我们公司同事杨某借给关洋2万，余某借给关洋2万。 3.被告人关洋供述：我现在欠蔡某2万元。 （三）被告人关洋诈骗被害人史某的事实 2019年2月18日，被告人关洋以还垫付保费的信用卡为由，骗取被害人史某10000元。 认定上述事实的证据有： 1.微信转账记录截图：证实史某于2019年2月18日给被告人关洋微信转账人民币10000元。 2.被害人史某陈述：2019年2月18日下午，在中国人民财产保险公司上班的关洋通过微信联系我，说她用自己的信用卡帮公司垫付保费，现在需要借40000元还信用卡，我说只有10000元，关洋说那先借10000元。我就把钱借给她了，等到2019年5月2日，我接到其他修理厂的电话才知道关洋到处借钱不还，才意识到自己也被骗了。我通过微信转账的方式转给关洋10000元的。我和关洋没有协商借款协议。 （四）被告人关洋诈骗被害人魏某的事实 2019年2月28日至4月29日期间，被告人关洋以代刷保险为由，多次使用被害人魏某及魏某丈夫吴某放在关洋处的信用卡刷卡，骗取30044.32元。 认定上述事实的证据有： 1.中国农业银行业务凭证、吴某信用卡交易明细、魏某信用卡对账单、信用卡交易明细、中国人民保险投保单、情况说明、2019年人保财险出单明细、微信聊天记录截图：证实被告人关洋在2019年2月28日至4月29日期间刷取吴某、魏某信用卡共计人民币109809.56元；梓潼县兴三木汽车服务有限公司2019年3月2日至2019年4月19日在中国人民财产保险公司出单共计64765.24元；被告人关洋向吴某转账15000元。 2.被害人魏某陈述：我和老公经营了一家汽修厂，我们汽修厂与中国财保公司合作，代卖中国财保的保险。有些客户要求先给保单，他们才付保险钱，所以我们修理厂把自己的信用卡放在财保公司前台出单员关洋那，并告诉关洋我们信用卡的密码，关洋先用我们放在她那里的信用卡刷保险钱出保单，后面给我们保单，我们自己去找客户要钱。直到2019年5月5日早上，中国人民财产保险公司工作人员梁某2给我老公打电话说关洋跑了，我们就猜测关洋是不是骗了我们的钱，2019年4月到5月关洋就没有和我们对过账，但信用卡显示我们有透支钱。2019年农历的年后至4月底，关洋用我们卡刷了10万多元，实际保单只有7万多，有3万多元的差价，我实际放在关洋那里有3张卡，1张是我老公吴某的，2张是我的开户名。我们和关洋对账是因为我们放在她那里的信用卡刷款出保单不全是我们厂买的保单，也有别的厂放在那里的钱不够，用我们的信用卡代刷，到还款的时候我们就会与关洋对账。 3.被告人关洋供述：吴某4月底的时候，把3、4张信用卡和密码给我让我帮他套现后又还进卡里，我刷了1万多，转账给她，然后他又让我刷卡给他现金，我刷了2万多，没有转给他。我说这2万我借着用几天，他就同意了。 （五）被告人关洋诈骗被害人王某1的事实 2019年3月18日至4月期间，被告人关洋以借钱及出保单为由，骗取被害人王某170000元。 认定上述事实的证据有： 1.接证据材料清单、手机银行转账图、账单查询、微信聊天记录：证实肖某的工商银行卡于2019年3月18日向关洋转账70000元。 2.被害人王某1陈述：我2014年认识关洋，2019年3月18日关洋找我借7万元，我通过我老公肖某的中国工商银行转行转账给她，她给我打了一张欠条。 3.被告人关洋供述：我欠王某1丈夫7万元。 （六）被告人关洋诈骗被害人龚某的事实 2019年4月4日，被告人关洋以垫付保费为由，骗取被害人龚某27000元。 认定上述事实的证据有： 1、中国农业银行交易明细、微信转账截图：证实龚某通过微信给关洋转账27000元；魏某的农业银行卡2019年4月26日给关洋转账10000元；关洋给龚某微信转账10000元。 2.被害人龚某陈述：2019年4月4日，关洋打电话找我借27000元，她帮保险公司出一个大货车的保险费，我通过微信给她转了27000元，等到4月6日下午，她说垫付保费的货车没回来让我宽限几天，4月10日关洋微信联系我说大车保费别人没给她，她先给我10000元，我就把钱收了。4月26日晚上大概10点，关洋给我打电话说再跟我借10000元，她说她平时垫付保费，当天必须要还信用卡的的钱，我让我老公魏某用手机银行转账给关洋。等到2019年5月4日我听说关洋借钱不还，人还跑路了，我知道被骗了。关洋的微信号×××,网名叫“关”。 （七）被告人关洋诈骗被害人杨某的事实 2019年4月13日，被告人关洋以还信用卡为由，骗取被害人杨某20000元。 认定上述事实的证据有： 1.微信聊天记录截图、微信转账记录截图：证实杨某于2019年4月13日、4月15日分别给关洋转账2000元、18000元。 2.被害人杨某陈述：2019年4月13日晚上，我同事关洋微信上问我微信有没钱，她说她需要1万元，我说微信只有2000元，就用微信转给她了。2019年4月15日早上又通过微信找到我，让我借给她18000元，凑够2万，她上班就用信用卡刷出来给我，我又通过微信转给她，到了4月19日早上9点，关洋通过微信说欠我的钱下周给我，她垫的三辆车钱没有收到。到了4月29号下午，我联系关洋让他准备一下给我还钱，到了第二天早上关洋通过微信告诉我说她没有钱还给我。2019年5月4号我们单位同事蔡某告诉我关洋到处借钱，都没有还过，才知道关洋借钱是在骗我。 （八）被告人关洋诈骗被害人唐某1的事实 2019年4月13日，被告人关洋以借钱尽快归还为由，骗取被害人唐某16000元。 认定上述事实的证据有： 1.微信聊天记录、微信转账记录截图：证实唐某1于2019年4月13日给关洋转账10000元。 2.被害人唐某1陈述：我和关洋是同事关系，2019年4月13日18时左右，关洋通过微信联系我想借1万元，我就用微信给她转了1万元，到了约定的时间她没还我钱，后面4月20多号关洋帮我垫付了4000元的保单，之后就没有给我还过钱，直到5·1节后，许多人来公司找关洋还钱，我才知道关洋找许多人借过钱。我一共损失6000元。 （九）被告人关洋诈骗被害人邱某的事实 2019年4月17日，被告人关洋以自己朋友在网上购买东西需要资金为由，骗取被害人邱某6000元。 认定上述事实的证据有： 1.微信转账记录截图：证实邱某于2019年4月17日转账6000元。 2.被害人邱某陈述：2019年4月17日晚上10点左右，关洋给我打电话说她有一个朋友需要在京东网上买个东西钱不够，想在我这里借6000元。我通过微信转账给关洋6000元，第二天我到关洋上班的财保公司出单，关洋说她朋友那6000元她朋友给了她，她再给我。2019年5月2日早上，关洋给我微信发了语音说她被骗了，没钱还给我，我给关洋老公许某的姐姐许某1打电话，许某1告诉我关洋出事了，在外面借钱不还，才知道关洋是在骗我。我一共损失了6000元。关洋的微信号×××,昵称“关”，我在微信备注上写的是“关洋”。 （十）被告人关洋诈骗被害人贾某1的事实 2019年4月17日，被告人关洋以朋友开公司需要资金为由，骗取被害人贾某130000元。 认定上述事实的证据有： 1.微信转账截图、借条、账户交易明细：证实贾某1于2019年4月17日向关洋转账1000元；贾某1绵阳市商业银行2019年4月17日支取29000元；关洋2019年4月17日给贾某1出具30000元借条。 2.被害人贾某1陈述：2019年4月17日中午1点半左右，我们公司同事关洋给我打电话问我在哪里，她想在我这里借五万元，她朋友要开公司。我说我最多凑三万，需要打条子。我从银行卡里取了29000元，让我老公贾某3通过微信给我转了2000元，我通过微信转给关洋1000元，一共30000元，我让关洋给我写了张借条。到2019年4月28日下午我接到天和顺修理厂老板小胡打过来的电话问我是否给关洋借钱，关洋借了钱已经跑了。29000元我是取的现金交给关洋，1000元我是通过微信转给关洋的。关洋微信号×××,微信昵称“关”微信头像是一个卡通图片。 （十一）被告人关洋诈骗被害人余某的事实 2019年4月19日，被告人关洋以帮助他人刷银行流水为由，骗取被害人余某20000元。 认定上述事实的证据有： 1.微信聊天记录截图、四川省农村信用社借记卡交易明细：证实余某2019年4月19日向关洋转账20000元。 2.被害人余某陈述：2019年4月19日晚上7点多，我们单位同事通过微信找到我说她要帮别人刷流水，我通过手机银行转账的方式转给关洋农商银行卡（卡号62×××88）2万元，到了还款时间，我把卡号通过微信发给关洋，关洋以各种理由推后还款时间，直到5月4日我从公司其他人那里得知关洋在4月期间借了许多人钱不还直接跑了，才知道关洋是在骗我。我通过手机银行转款的钱是我老公刘某2卡上的，银行卡是梓潼农商行，卡号是62×××64。 （十二）被告人关洋诈骗被害人贾某2的事实 2019年4月20日，被告人关洋以垫付保费为由，骗取被害人贾某224208.99元。 认定上述事实的证据有： 1.短信截图、业务凭证：证实贾某2的中国农业银行信用卡于2019年4月20日消费24208.99元。 2.被害人贾某2陈述：2019年4月20日上午10点，我在我姐贾某4经营的梓潼县恒立汽车美容护理中心耍，关洋给我说贾哥，把你信用卡拿出来我用一下，有辆货车从西藏拉货回来，货车保险快到期了需要续保，我自己信用卡已经刷爆了，想用你的信用卡刷保费，等车主把保费给我我就还给你。我问她刷多少钱，她说刷24000余元，我把我的农业银行信用卡（卡号62×××75）交给关洋，把信用卡密码也告诉她。当天17点多的样子，关洋就刷了我的信用卡，我手机收到信用卡中心发的短信，显示我在2019年4月22日17：55刷卡消费了24208.99元。过了两周，我听别人说关洋在4月底的样子，以各种借口到处找人借钱不还，这个时候才知道关洋骗了我。她应该是用ＰＯＳ机将我信用卡里面的钱刷出来的,交易地点是江油市鸿和三和超市。 3.被告人关洋供述：我对贾某2说要垫资保费，让他借钱给我，他把信用卡和密码给我，我套现了2.4万,我现在欠恒立汽修贾某22.4万。 （十三）被告人关洋诈骗被害人王某2的事实 2019年4月22日，被告人关洋以帮助被害人王某2刷卡取现不收手续费为由，使用王某2的农业银行卡通过ＰＯＳ机刷卡套现，骗取王某220000元。 认定上述事实的证据有： 1.中国农业银行卡交易明细：证实王某2中国农业银行信用卡于2019年4月23日、4月24日分别消费50000元、10000元。 2.被害人王某2陈述：2019年4月18、9日的样子，我在农业银行申请了一笔贷款，4月22日贷款到账，我在公司说要把这个贷款刷出来，但手续费太高。关洋听后说她有个朋友可以刷出来不收手续费，我就把卡给关洋，让她帮我把贷款刷出来。到4月27、8号，关洋把从我银行卡里面刷出来的4万给我，她给我说她的朋友没有转给她，直到5月2日早上9点钟，关洋给我打电话说她还不出我的钱，我打电话问程某关洋是不是出了什么事，程某告诉我关洋到处找人借钱没还，人跑了，我才知道关洋是在骗我。我一共损失了2万，关洋在2019年4月23日刷卡套现50000元，2019年4月24日刷卡套现10000元，共计6万元，给了我4万现金，还有2万没给我。我的农业银行是我的工资卡，开户是我本人，卡号62×××79。 3.被告人关洋供述：我对王某2说要还信用卡，问她借点钱，她就给我一张储蓄卡，我通过自己持有的一台ＰＯＳ机刷了4万，给她转了2万，借了2万。 （十四）被告人关洋诈骗被害人蒲某的事实 2019年4月22日，被告人关洋以信用卡到期周转为由，骗取被害人蒲某4000元。 认定上述事实的证据有： 1.微信转账记录截图：证实蒲某2019年4月22日给关洋转账4000元。 2.被害人蒲某陈述：我和关洋都是中国人民财产保险股份有限公司的同事，2019年4月22日晚上7点多，关洋通过微信语音找到我，给我说她的信用卡要到期了，需要借钱周转一下,问我有多少钱。我用微信转账的方式给她转了4000元。4月24日上午8点多，关洋通过微信给我说她现在没有钱还我，下周一再还，一直到现在也没还我。5·1节后，我听我单位同事说关洋到处借钱，不还钱人还跑了，才知道我被骗了。关洋的微信号是×××,网名“关”，我不知道关洋借钱的用途，她给我说用来归还信用卡。 （十五）被告人关洋诈骗被害人宋某的事实 2019年4月22日，被告人关洋以还货车贷款为由，骗取被害人宋某30000元。 认定上述事实的证据有： 1.借记卡账户明细查询：证实宋某于2019年4月22日向关洋转账30000元。 2.被害人宋某陈述：2019年4月22日晚上7点多，关洋通过微信电话打给我说她家里经营的货车，需要还货车的按揭款，想在我这借3万元周转，5月1日之前还给我。我很早认识关洋，也知道她的家庭情况，就用手机银行给她的农业银行卡转了3万。2019年4月30日我通过微信给关洋发信息催她还钱，关洋说最近手上没有钱，看能不能延后，我当时说可以，但不能超过5月15日，到了5月7日我又发微信给关洋让她还钱，她没回复，我就打电话问关洋的同事梁某2，梁某2告诉我关洋到处借钱，现在不还钱还跑了，我才意识到自己被骗了。我是通过梓潼县农村信用社手机银行ＡＰＰ转账给关洋，转账的卡是梓潼县农村信用社的卡，开户人是我本人，卡号是62×××24。关洋的卡是农业银行的卡，银行卡号是62×××73，开卡人是关洋本人。 （十六）被告人关洋诈骗被害人李某的事实 2019年4月24日，被告人关洋以家中购买货车需要资金为由，骗取被害人李某47419.06元。 认定上述事实的证据有： 1.接受证据材料清单、微信聊天记录截图、平安信用卡账单、保单抄件及截图：证实关洋让李某帮忙白条分六期购买手机的情况；李某平安信用卡2019年4月账单为51015.77元，关洋于2019年4月24日还款46000元，后李某信用卡于2019年4月24日分别消费29807.88元、2013.33元、1188.3元、4154.71元、9000元，2019年4月25日消费1120元，共计消费47284.22元，加上循环利息901.71元，现下欠53201.7元。 2.被害人李某陈述：2019年1月份关洋找到我说置换货车需要资金周转，用我的信用卡倒一手，我把信用卡给她了，到2019年4月24日信用卡还款日，关洋当时已经刷了我51015.77元，但她只还了46000元，还有5000多没还，而且在将46000元存进信用卡后，她又马上刷出来47284.22元，4月30日时关洋都没有归还我信用卡的钱，5月3日我才知道关洋借了很多人的钱跑路了。关洋用我的卡在3月份刷了51015.77元，在4月账单里面应该还款51015.77元，但关洋只还了46000元，还有5105.77元没还。关洋用我的信用卡在京东白条里面刷了一部ｉＰｈｏｎｅＸ，价格为8189元，分了6期，每期应还1405.78元，关洋还有4217.36元没还，关洋共欠我56517.35元，关洋之前有给我还过10000元现金，所以她实际欠我46517.35元。我的信用卡是平安银行的信用卡，开户是我本人，银行卡号为62×××23。我的信用卡是在2019年1月左右交给关洋使用的，1月至3月都按时归还，4月份的时候，她就刷了卡没有归还了。 3.被告人关洋供述：我还欠李某4万元。 （十七）被告人关洋诈骗被害人赵某的事实 2019年4月25日，被告人关洋以还信用卡为由，使用被害人赵某的工商银行信用卡，通过ＰＯＳ机刷卡套现的方式，骗取赵某15000元。 认定上述事实的证据有： 1.微信聊天记录截图、中国工商银行交易明细：证实2019年4月25日赵某信用卡取款15000元。 2.被害人赵某陈述：2019年4月25日中午1点左右，关洋找我说借一点钱，她说她需要5-10万，我给她5000元还是可以的，关洋就问我信用卡还在不，当天下午6点左右，我就把信用卡交给关洋，关洋给我说借我钱是还信用卡，因为我们做保险有时需要垫付保费。到了4月25日晚上9点多，我收到信用卡发来的短信，上面消费1万5千元，我还发微信问关洋是否是她消费的，关洋回复我说是她刷的，2019年5月4日我们同事王某2给我发微信让我安慰一下她，我问她什么事情，王某2告诉我说关洋在她那里借了2万元没有还，人还跑了，才知道我也被关洋骗了。关洋的微信号是×××,昵称“关”，我办理的是一张工商银行卡，开户人是我本人，卡号是42×××14。 3.被告人关洋供述：我现在欠赵某1.5万元。 （十八）被告人关洋诈骗被害人胡某的事实 2019年4月28日，被告人关洋以还垫支保费的信用卡为由，骗取被害人胡某40000元。 认定上述事实的证据有： 1.情况说明、微信聊天记录截图、借记卡账户明细、中国农业银行交易明细：证实陈某农村商业银行卡2019年4月28日向关洋转账23000元；胡某2019年4月28日向关洋微信转账2000元；胡某2019年4月28日通过中国农业银行向关洋转账20000元；关洋2019年4月30日通过微信向胡某转账5000元。 2.被害人胡某陈述：2019年4月28日晚上7点多的时候，关洋说她在裴某那里没有借到钱，问可不可以在我这里借点钱来还信用卡，她说她用信用卡提前垫支了保险费，要借4万5千元，用一晚上还，我说我可以给她借25000元，过了4、50分钟关洋到我的修理厂来找我，我问关洋到底需要还多少钱，关洋告诉我要还45000元，我就在我们修理厂厂长那借了20000元，我们修理厂厂长通过手机银行向我的中国农业银行转了20000元，我通过手机银行和微信转给关洋的银行卡和微信，关洋给我说胡姐我用一下，第二天就还给你，直到我们约定的第二天（4月29日）还款的时候，关洋没有给我，我打电话问关洋什么时候还我钱，关洋给我说她现在的钱拿不出来，她会想办法让她父母帮她还钱。等到第三天4月30日，我又给关洋打电话问她什么时候还我钱，关洋说她没有那么多钱，只有5000元，她用微信还给了我5000元。我和贾某15月3、4日找到关洋所在的中国人民财保有限公司，发现关洋已经走了。我一共被骗了40000元，是通过手机银行转帐和微信转账的方式转给关洋的。我转账的银行卡一张是我老公陈某的农商银行卡转了23000元，一张是我本人的中国农业银行卡转了20000元。关洋的微信名“关”，微信号×××,电话号码182××××2512。 3.被告人关洋供述：我跟胡某说要还信用卡，借了4万，后来她听说我外面欠了很多钱，追着我还钱，我把身上的5000元给了她，她应该是叫胡某。 （十九）被告人关洋诈骗被害人文某的事实 2019年4月28日，被告人关洋以垫付保费为由，骗取被害人文某10000元。 认定上述事实的证据有： 1.通话记录、微信聊天记录截图、微信转账记录：证实文某2019年4月28日微信向关洋转账10000元。 2.被害人文某陈述：2019年4月28日晚上7点多，关洋给我打电话说找我借钱，她要垫付保费需要2万元，我告诉关洋我这里只有1万元，当天晚上八点多，我通过微信转账的方式分两次转给关洋，每次5000元，到了5月5日通过微信问关洋钱还需要用多久，关洋没有回复我，直到5月9日我到公司才知道关洋在4月的时候借了很多人的钱没还，人还跑了，关洋的微信名“关”，微信号×××,我备注的“关洋”。 （二十）被告人关洋诈骗被害人仇某的事实 2019年4月28日，被告人关洋以还信用卡为由，骗取被害人仇某35000元。 认定上述事实的证据有： 1.接受证据材料清单、网上银行电子回单：证实仇某2019年4月28日向关洋转账35000元。 2.被害人仇某陈述：2019年4月28日上午9点多，我到梓潼人财保公司交保单，关洋帮我出单的，过了1个多小时，关洋到修理厂来找我，她说仇姐能不能在你那借点钱还信用卡，因为之前垫付了两辆保险费，第二天别人来拿单子就会给钱，到时候把钱还给我。我问关洋需要借多少，关洋说需要35000元，我说我身上没得那么多现金，关洋就让我用网银给她转账35000元，我就用电脑上网给关洋转了35000元，转给关洋说的62×××73的农业银行账号，开户名是关洋，转过去后立刻就到账了。4月29日下午我给关洋打电话她不接，我就用微信问她，她说过两天就还。5月4日早上其他修理厂的人打电话问我是否给关洋借过钱，我才知道关洋在4月底这几天到处找人借钱不还，人还跑了。关洋把钱花在什么地方我不清楚，我能确定她借我的35000元说垫保费的钱肯定没用在垫保费上，关洋4月垫付保费也就1万多，听说关洋是拿钱还高利贷和赌博了。 3.被告人关洋供述：我现在欠四方修理厂仇某3.5万。 （二十一）被告人关洋诈骗被害人王某3的事实 2019年4月28日，被告人关洋以还信用卡为由，骗取被害人王某329568.30元。 认定上述事实的证据有： 1.接受证据材料清单、手机银行短信截图、交通银行信用卡电子账单、农村信用社借记卡明细清单、微信聊天记录截图：证实王某3交通银行信用卡于2019年4月27日分别消费17568.08元、22000.22元，两笔共计39568.30元；关洋2019年4月28日向周某2转账10000元。 2.被害人王某3陈述：2019年4月27日上午11时左右，关洋通过微信问我是否有钱，说她最近垫付保费多，她信用卡还款期限要到了期，需要借我信用卡周转一下，我把交通银行信用卡交给关洋并告诉她密码。等到当天中午12点左右，我手机收到交通银行信用卡发过来的刷卡短信，关洋刷了我17568.08元，我把短信截图发给关洋看，在当天晚上10点左右又刷走我22000.22元，当天一共刷走了我39568.3元，关洋告诉我第二天就能把第一次刷走的17568.08元还给我，等到第二天下午两点多的样子，我通过微信将我老公的农商银行卡拍照发给关洋，告诉她将10000元打到我老公的银行卡上，关洋没给我转，等到下午5点左右，我微信联系关洋是否把钱转过来了，她说4点多就将10000元转过来了，我问我老公是否收到，我老公说收到了，2019年5月1日时我老公周某2知道关洋在外面借了许多人的钱跑了。我联系关洋，关洋让我自己先把信用卡的钱还了，她后面还给我。我一共损失29568.3元，关洋刷走了我39568.3元，还给我10000元。关洋的微信号是×××，我在微信备注上写的关洋，我给关洋的信用卡是交通银行，额度为40000元，开户名是我本人的名字，银行卡号：62×××50。 3.被告人关洋供述：我现在欠周某22万多。 （二十二）被告人关洋诈骗被害人程某的事实 2019年4月29日，被告人关洋以资金困难需要周转为由，骗取被害人程某53869.31元。 认定上述事实的证据有： 1.账单明细、转账记录截图：证实程某信用卡于2019年5月2日分别消费6012.89元、5890.68元、5996.89元、5968.85元，四笔共计23869.31元；程某于2019年4月29日通过支付宝向关洋转账25000元，通过微信向关洋转账5000元。 2.被害人程某陈述：我和关洋是同事，2019年1月份，关洋说她资金困难需要周转，想借我的信用卡刷钱，我就把我邮政银行信用卡交给关洋，到4月29日关洋打电话给我说她急需要用钱，别人在催她还钱，她没有办法了，我用微信转账给她转了5000元，用支付宝转账给她转了25000元。4月30日下午4点左右我收到信用卡催还短信，内容是5月2日是信用卡还款日期，应还23858.63元，我将短信内容通过微信转发给关洋，到了5月2日早上8点多，关洋先后分4次存入现金，共计23826元，存进去后，关洋立即刷走了23869.31元，同日9点多的时候，关洋打电话给我说她没有钱还信用卡了，她说欠我的钱她认账，但是还不出来钱。到5月4日上班后，很多人找关洋我才知道关洋在4月期间集中借了很多人的钱。我一共损失3万元的现金和23869.31元信用卡的钱，共计58869元。关洋的微信号是×××，昵称“关”，我的支付宝账号是15×××90，关洋的支付宝帐号是18×××12（支付宝自动省略中间号码），昵称饭饭。我的邮政银行信用卡开户名是我本人，账号62×××85。 3.被告人关洋供述：我跟陈某说需要给家里人还钱想周转一下，在她那借了3万现金，2万信用卡套现。我现在欠陈某万多。 （二十三）被告人关洋诈骗被害人刘某的事实 2019年4月29日，被告人关洋以还信用卡周转为由，骗取被害人刘某信用卡使用，以刷卡的方式骗取29995.66元。 认定上述事实的证据有： 1.接受证据材料清单、银行流水截图、微信聊天记录截图：证实2019年4月29日刘某信用卡分别消费13800.8元、16199.86元，两笔共计30000.66元；2019年4月29日刘某信用卡还款5元。 2.被害人刘某陈述：我是梓潼县文昌镇宏顺修理厂的员工，负责出现场和卖保险，关洋是在人财保公司上班的出单员，平时卖保险来回跑比较麻烦我就把自己的信用卡放在关洋那里，2019年4月28日晚上关洋通过微信联系我说她要用我的信用卡周转一下，存一两天就还给我。关洋在2019年4月29日的时候，刷卡两次消费一笔金额为13800.88，另一笔为16199.86，共计30000.66元，我的信用卡额度只有30000元，我问关洋为什么把我的信用卡刷超了，她给我信用卡转了5元。5月3日关洋联系我，说她被人骗了还不了我3万元，只能每个月分期还给我。我打电话问许某1关洋是怎么回事，才知道关洋在4月底的样子到处借钱不还，现在人找不到了，我才知道自己被骗了，关洋应该是用ＰＯＳ机刷走我信用卡的钱，我看我信用卡的流水刷了两笔共计30000元，商户名是四川省绵阳市永泽酒楼。关洋的微信号×××，昵称关，我备注的是财保关洋。我的信用卡是上海浦发银行的，开户名：刘某，卡号是62×××97。 （二十四）被告人关洋诈骗被害人唐某2的事实 2019年5月1日，被告人关洋以购买新货车需要周转为由，骗取被害人唐某2的交通银行信用卡使用，以ＰＯＳ机刷卡套现的方式骗取53627.86元。 认定上述事实的证据有： 1.接受证据材料清单、交通银行信用卡流水证实:唐某2交通银行信用卡2019年5月6日应还53627.86元。 2.被害人唐某2陈述：我和关洋是同事，2018年1月，关洋说家里要换新货车需要周转，让我把信用卡借给她，我就把信用卡给关洋了。2019年5月1日我手机收到交通银行短信，说我信用卡刷卡53627.86元需在5月6日前还清，5月2日我接到关洋的电话说她没有钱还信用卡，让我先还，她不会赖账，我问她原因她说她在网上搞赌被骗了，在网上还搞了网贷。我的信用卡是交通银行的，卡号62×××54，信用卡是关洋委托她亲戚杨某1还给我的，我办好信用卡一直都是关洋在使用，我没有使用过。关洋的电话182××××2512。 3.被告人关洋供述：我现在欠唐某26万元。 （二十五）被告人关洋诈骗被害人罗某的事实 2019年5月3日，被告人关洋以小孩生病需要用钱为由，骗取被害人罗某7200元。 认定上述事实的证据有： 1.微信聊天记录、微信转账截图：证实2019年5月3日罗某向关洋微信转账7200元。 2.被害人罗某陈述：关洋是中国人民财产保险公司的工作人员，2019年5月3日关洋给我打电话说她小孩生病了急需用钱，让我借7200元给她，说第二天让她单位的同事还给我，我通过微信把钱转给她，5月4日我通过微信询问关洋什么时候还我钱她没有回复，我就打电话问关洋公司同事杨某，杨某问我是否给关洋借钱了，关洋借了很多钱跑了。关洋的微信号是×××，备注“关”。 本案中，还有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据： 1.受案登记表、受案回执、立案决定书、到案经过：证实案件来源以及被告人关洋的归案情况。 2.羁押证明、收押凭证、拘留证、拘留通知书、新入所人员健康检查表、吸毒现场检测报告书、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕通知书、逮捕证：证实被告人关洋被采取强制措施的情况。 3.认罪认罚具结书：证实被告人关洋自愿签署认罪认罚具结书，认可梓潼县人民检察院指控的诈骗公私财物60余万元的犯罪事实、诈骗罪罪名和判处有期徒刑10年6个月，并处罚金的量刑建议。 4.犯罪嫌疑人基本情况表、人口基本信息：证实被告人关洋生于1992年1月16日，具备完全刑事责任能力。 5.调取证据通知书、浦发银行业务凭证、中国邮政储蓄银行卡交易明细、建设银行账户信息、农业银行卡交易明细清单、招商银行卡交易明细、光大银行信用卡信息、农村商业银行卡交易明细、绵阳市商业银行卡交易明细、工商银行卡交易明细：证实被告人关洋信用卡流水情况。 6.劳动合同、劳动合同续订书、中国人民财产保险股份有限公司绵阳市分公司提前解除劳动合同通知书、关于对关洋通知开除处罚的申请：证实中国人民财产保险股份有限公司绵阳市分公司与关洋签订的劳动合同于2022年1月31日终止；人保财险梓潼支公司于2019年5月9日申请开除关洋；中国人民财产保险股份有限公司绵阳市分公司于2019年5月9日解除与关洋的劳动合同。 7.离婚协议书：证实被告人关洋的婚姻状况。 8.许某证言：2019年2月28日，我二姐许某1问我是否知道关洋最近缺钱，我当时以为关洋是在帮关洋父母借钱，我打电话问关洋母亲，关洋母亲说没有让关洋给他们借钱周转，至于关洋在外面借钱的事他们会处理。到了中午我问关洋到处借钱做什么，一共欠了多少钱。关洋说她把钱拿去赌了一部分，还有一部分钱拿去还高利贷和网贷，大概欠了40余万的样子。到了2019年4月29日的样子，我接到许某1的电话说关洋又在外面找人借钱，别人都找到公司里面来了。第二天早上我和关洋在在梓潼县民政局办理了离婚手续。我和关洋没有共同财产，她在外面借的钱都是她自己在使用，没有用于家里。 9.被告人关洋的供述与辩解：2018年9月我买“时时彩票”输了大约60多万，10多万是我从信用卡里套现出来的，还有30、40万是借同事朋友的，后来我父母拿钱出来把催得急的同事钱还了。2019年4月我不断向身边的同事、朋友借钱，借来的钱我拿去还网贷，购买“时时彩”。后来我实在没办法了在4月底那几天，我就在同事朋友那里连续借钱。我编造还信用卡、垫保费等谎言，骗同事、朋友给我借钱，我在2019年2、3月的时候已经知道还不上别人的钱了。我借钱的方式一小部分是现金，大多数通过保险公司开保单用别人的信用卡套现，还有一部分是转账。我有两部ＰＯＳ机，有时候别人来买保险给现金，我就用其他人信用卡刷保险费，然后收现金，有时候我使用ｐｏｓ机直接刷卡消费，刷出来的钱直接到我的农业银行卡上。我的微信号和支付宝是用182××××2512手机号注册的，微信昵称“关”，微信头像好像是一个卡通女娃娃。我没有个人资产，我把手机、银行卡和ｐｏｓ机带到浙江永康市去了，记不清具体放在什么地方。 10.视听资料：对被告人关洋讯问的同步录音录像。 关于辩护人辩护公诉机关指控王某1、杨某、蒲某、王某3、唐某1、贾某1、程某、唐某2等八笔事实属民间借贷，不应认定为诈骗犯罪金额是否成立？ 经查，该八被害人最初给被告人关洋借钱时，是相信她有偿还能力，基于信任将钱借给关洋，但关洋在明知自己没有偿还能力，且有大量债务的情况下，隐瞒事实向他人借款。虽名为借款，但实际无偿还能力。被告人关洋主观上具有非法占有的目的，客观造成了多名被害人被骗的事实，符合诈骗罪的构成特征。故辩护人的该辩护意见本院不予支持。 本院认为，被告人关洋以非法占有为目的，采取编造虚假理由、隐瞒无法还款事实的方法，多次骗取他人财物，共计人民币660042.88元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人关洋归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人关洋自愿如实供述自己的罪行，承认公诉机关指控的犯罪事实愿意接受处罚，可以依法从宽处理。辩护人辩护被告人关洋认罪认罚、坦白的量刑观点，本院予以支持。据此，本院根据被告人关洋犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人关洋犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月；并处罚金人民币五万元，限本判决生效后十日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月17日起至2030年3月16日止）。 二、责令被告人关洋退赔人民币六十六万零四十二元八角八分，发还给被害人葛某二万一千一百零九元三角八分，被害人蔡某二万元，被害人史某一万元，被害人魏某三万零四十四元三角二分，被害人王某1七万元，被害人龚某二万七千元，被害人杨某二万元，被害人唐某1六千元，被害人邱某六千元，被害人贾某1三万元，被害人余某二万元，被害人贾某2二万四千二百零八元九角九分，被害人王某2二万元，被害人蒲某四千元，被害人宋某三万元，被害人李某四万七千四百一十九元零六分，被害人赵某一万五千元，被害人胡某四万元，被害人文某一万元，被害人仇某三万五千元，被害人王某3二万九千五百六十八元三角，被害人程某五万三千八百六十九元三角一分，被害人刘某二万九千九百九十五元六角六分，被害人唐某2五万三千六百二十七元八角六分，被害人罗某七千二百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨跃兰 人民陪审员  张大友 人民陪审员  刘国东 二〇二〇年六月五日 书 记 员  杨 静 附：适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。