河北省保定高新技术产业开发区人民法院 执 行 裁 定 书 （2020）冀0691执异6号 案外人：刘林林，男，1982年8月1日出生，汉族，住保定市莲池区。 案外人：马赛，女，1988年11月6日出生，汉族，住保定市莲池区。 共同委托诉讼代理人：王佳莹，河北澜森律师事务所律师。 申请执行人：刘颖，女，1969年8月22日出生，汉族，住保定市竞秀区。 委托诉讼代理人：赵大龙，河北厚沃律师事务所律师。 被执行人：石大虎，男，1974年9月19日出生，汉族，住河北省保定市莲池区。 委托诉讼代理人：王新，河北颂和安达律师事务所律师。 委托诉讼代理人：赵威，河北颂和安达律师事务所律师。 被执行人：康树芳，女，1973年2月28日出生，汉族，住河北省保定市莲池区。 被执行人：保定市金能卫生用品有限公司，住所地河北省保定市莲池区北沟头村，统一社会信用代码：91130606661093021K。 法定代表人：石大虎，该公司执行董事。 在本院执行刘颖与石大虎、康树芳、保定市金能卫生用品有限公司民间借贷纠纷一案中，案外人刘林林、马赛对本院查封其名下银行存款不服，向本院提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行审查，并于2020年5月27日举行了听证。刘林林、马赛及其二人委托诉讼代理人王佳莹、刘颖的委托诉讼代理人赵大龙、石大虎的委托诉讼代理人王新、赵威参加了听证，并提交了书面意见。现已审查终结。 刘林林、马赛提出异议称：1、请求立即解除对刘林林（开户行：中国银行清苑支行，卡号：62×××01）银行卡的冻结。2、请求立即解除对马赛（建行清苑支行，卡号：62×××33；农行清苑支行，卡号：62×××74；邮政储蓄清苑支行，卡号：62×××53；建行清苑支行，卡号：43×××19；中国银行清苑支行，卡号：62×××36）银行卡的冻结。事实与理由：保定高新技术产业开发区人民法院在执行刘颖与石大虎、康树芳、保定市金能卫生用品有限公司民间借贷纠纷一案中，以（2020）冀0691执57号执行裁定书之一冻结了刘林林、马赛的上述银行卡。本案中，刘林林、马赛不是该案的被执行人，其被冻结银行卡是其二人在金融机构开立的存款账户，属于自己的银行卡，根据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条：“对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人：（三）银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断”的规定，在执行石大虎、康树芳、保定市金能卫生用品有限公司民间借贷纠纷一案中不应冻结二人的银行卡。依据刘颖提供的复印件就冻结刘林林、马赛的银行卡违反了相关规定，被冻结的款项均是二人向其他案外人的借款，并非是保定市金能卫生用品有限公司的款项。我国确立个人存款账户实名制的根本目的在于有效保护公民个人存款的合法权益，我国在法律上对银行存款这一特殊动产物权的确认也是登记生效主义，登记在谁名下，则推定谁就有合法的权利主体资格，谁就取得了实际支配权，从而享有所有权。刘林林、马赛被冻结的银行存款本身就是刘林林、马赛向其他案外人的借款，而非被执行人的财产。被执行人保定市金能卫生用品有限公司、石大虎、康树芳已涉嫌非法吸收公众存款案于2020年4月20日被立案调查，该案应中止执行。 刘颖辩称，一、（2020）冀0691执57号执行裁定书之一认定事实清楚，适用法律正确，应依法继续执行刘林林、马赛的财产。1、2020年1月份，石大虎与纪国龙、刘会军签订股权转让协议，由纪国龙、刘会军实际控制保定市金能卫生用品有限公司，二人为便于掌控公司即用马赛（刘会军儿媳）、刘林林（刘会军堂弟）银行账户进行公司经营，公司进货支出、销售收入、工资发放均使用二人银行卡。因账户改变为了便于经营，保定市金能卫生用品有限公司特向天津建发纸业有限公司、邯郸市柔顺纸业公司等企业发出对公账户变更通知，证实二人账户即为公司对公账户。在石大虎2020年4月10日及4月30日的询问笔录中，石大虎对上述事实认可，结合2020年4月28日执行日志中刘会军和纪国龙所称二人接管公司的事实及与刘林林、马赛的关系，和2020年5月15日对杨霜（公司复卷车间主任）、刘明（公司副总经理、刘会军儿子）、刘芳（公司造纸车间主任）的信访笔录三人均称刘林林、马赛账户为保定市金能卫生用品有限公司所有，因账户冻结致使不能发放工资造成停工。以上事实可以证实刘林林、马赛账户即为公司的账户。在刘林林、马赛的银行流水中显示，二人在2020年1月份至5月份交易频繁，同一天就有数十万的流水，数额巨大，且多为造纸业的上下游产业（天津建发纸业、广州旭川合成材料、邯郸柔顺纸业等数十家企业），有向原料供应商的付款，有向销售商的收款，有购买机械设备的款项，还有缴纳四十万电费的流水、用于保定市金能卫生用品有限公司经营的流水，还有向大虎、康树芳转账的流水，显然刘林林、马赛账户并不是自己掌控，而是用于保定市金能卫生用品有限公司经营使用，所涉款项也为保定市金能卫生用品有限公司所有，据石大虎所述及刘颖了解，刘林林、马赛原无固定职业和收入，若二人主张涉案款项由其所有应对款项来源，资金流向进行说明并举证，否则应承担举证不能的责任，同时二人主张所涉款项由其所有还将涉及职务侵占刑事犯罪。结合刘颖提交的证据、石大虎笔录、上访接待笔录和刘林林、马赛的银行流水可以证实涉案款项即为保定市金能卫生用品有限公司的财产。2、查封刘林林、马赛银行账户于法有据。从交易的往来，收支情况、控制权的行使等情形及现已有证据，足以证实登记在刘林林、马赛账户实为被执行人所有，依据《查封、扣押、冻结规定》第十五条，“对第三人为被执行人的利益占有被执行人财产的，人民法院可以查封、扣押、冻结”的规定，对刘林林、马赛的财产可以执行。以上观点在最高院指导案例（2018）最高法民申1192号案例中得到印证，若刘林林、马赛主张涉案款项中有其资金，那么在出现财产混同的情况下产权已经模糊，刘林林、马赛应承担举证证明责任，将二者区分，否则将承担举证不能的责任，不能排除强制执行。根据《最高院关于依法制裁规避执行的若干意见》第二十条有充分证据证明被执行人通过财产混同方式恶意转移财产的，可以在查明财产混同事实的基础上对涉案财产直接予以查封、扣押、冻结。以上观点在最高院案例（2016）最高法民申2541号案例中得到印证。 二、本案并不涉及非吸刑事案件，依法应予以执行。刘林林、马赛所述本案涉及非吸案件并无事实和法律依据，其也未提供相关的证据证实，公安机关案件侦查中也未涉及本案，且非吸案现也无定论，是否构成犯罪还未知，同时也未对保定市金能卫生用品有限公司立案侦查，仅是对石大虎、康树芳立案，本案执行也是在刑事立案之前，对本案没有影响。从非法吸收公共存款罪的立法本意来讲也是为禁止非吸后的非法信贷行为，对吸收资金用于生产经营活动的能够及时清退资金可不作为犯罪处理，本案借款是用于保定市金能卫生用品有限公司经营，退一步讲即使保定市金能卫生用品有限公司涉及刑事犯罪，刑法也是鼓励偿还借款，减轻罪行，这也是法意所提倡和鼓励的。 石大虎委托诉讼代理称，因石大虎当时2019年11月起不再掌控保定市金能卫生用品有限公司，且石大虎因本人被采取了强制措施，故代理人对于本案诉争的事实，具体情况不清楚。 本院查明，刘颖与保定市金能卫生用品有限公司、石大虎、康树芳民间借贷纠纷一案，本院于2020年3月9日作出（2020）冀0691民初79号民事调解书，经本院调解双方达成调解协议：“一、被告石大虎、康树芳、保定市金能卫生用品有限公司认可截止到2020年3月5日尚欠甲方借款本金3582171元，利息208077元，逾期违约金200290.42元（第一笔借款以剩余本金664373元为基数按年息24%自2019年12月9日计算至2020年3月4日为37568.92元；第二笔借款以剩余本金1404878元为基数按年息24%自2019年12月19日计算至2020年3月4日为70205.41元；第三笔借款以剩余本金1512920元为基数按年息24%自2019年12月2日计算至2020年3月4日为92516.09元），合计3990538.42元；二、被告石大虎、康树芳、保定市金能卫生用品有限公司承诺在2020年3月8日前偿还刘颖第一笔借款本息691620元；在2020年3月24日前偿还刘颖第二笔借款本息1482047元；在2020年4月1日前偿还刘颖第三笔借款本息1616580元；三、若被告石大虎、康树芳、保定市金能卫生用品有限公司按协议第二项约定还清刘颖借款本息，则刘颖不在主张第一项逾期违约金；若被告石大虎、康树芳、保定市金能卫生用品有限公司未按第二项约定履行，则除了支付借款本息3790247元外，被告石大虎、康树芳、保定市金能卫生用品有限公司自愿按年息24%支付逾期违约金（第一笔借款以剩余本金664373元为基数按年息24%自2019年12月9日计算至还清之日止；第二笔借款以剩余本金1404878元为基数按年息24%自2019年12月19日计算至还清之日止；第三笔借款以剩余本金1512920元为基数按年息24%自2019年12月2日计算至还清之日止）；并且刘颖有权直接向法院申请强制执行；四、刘颖因诉讼所支付的诉讼费19362元、保全费5000元、保全保险费7050元，律师费40000元，共计71412元，由被告石大虎、康树芳、保定市金能卫生用品有限公司负责承担，在4月1日前付清。”后保定市金能卫生用品有限公司、石大虎、康树芳未依上述调解书内容履行其义务。 在本院执行（2020）冀0691执57号申请执行人刘颖与被执行人石大虎、康树芳、保定市金能卫生用品有限公司民间借贷纠纷一案中，本院于2020年5月14日作出（2020）冀0691执57号执行裁定书之一，查封、扣押、冻结被执行人石大虎、康树芳、保定市金能卫生用品有限公司、刘林林、马赛总计价值4130256元的财产和权益，冻结银行存款的期限为一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限为三年。其中，冻结了刘林林（开户行：中国银行清苑支行，卡号：62×××01）银行卡，冻结了马赛（建行清苑支行，卡号：62×××33；农行清苑支行，卡号：62×××74；邮政储蓄清苑支行，卡号：62×××53；建行清苑支行，卡号：43×××19；中国银行清苑支行，卡号：62×××36）银行卡，冻结了上述银行卡中的资金。以上冻结措施均为本院首封。 另查明，因涉嫌非法吸收存款罪，保定市公安局莲池区分局于2020年4月20日对保定市金能卫生用品有限公司立案侦查。 本院认为，因保定市金能卫生用品有限公司、石大虎、康树芳未能履行生效法律文书确定的义务，本院执行部门依据申请人刘颖的申请对保定市金能卫生用品有限公司、石大虎、康树芳采取执行措施符合相关法律规定。 关于刘林林、马赛提出不应冻结其银行卡的意见，经查，在案证据能够证实，刘林林、马赛二人的案涉银行卡在2020年1月份至5月份交易频繁，主要用于保定市金能卫生用品有限公司经营使用，刘林林、马赛二人亦承认系将个人银行卡用于公司周转，足以证实二人银行卡的资金系保定市金能卫生用品有限公司的公款，而保定市金能卫生用品有限公司作为被执行人，在未履行相关义务的情况下使用个人账户进行经营以规避执行，本院冻结刘林林、马赛的相关银行卡并无不当，故对刘林林、马赛的该项意见不予采纳。 关于刘林林、马赛提出本院（2020）冀0691执57号执行案件应中止执行的意见。经查，因涉嫌非法吸收存款罪，保定市金能卫生用品有限公司因涉嫌非法吸收存款罪被公安机关立案侦查，不是排除本院（2020）冀0691执57号执行案件查封、冻结措施的理由，对于该执行案件是否应中止执行，应由本院执行部门另行决定。 综上，刘林林、马赛的异议请求不能成立。依照《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第三条、《最高人民法院关于适用执行程序若干问题的解释》第十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条之规定，裁定如下： 驳回刘林林、马赛的异议请求。 案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，应当依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自本裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。 审 判 长  郭宏伟 人民陪审员  杨海霞 人民陪审员  张 倩 二〇二〇年六月二日 书 记 员  刘焕宇