浙江省兰溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0781刑初106号 公诉机关浙江省兰溪市人民检察院。 被告人张剑飞，男，1983年11月25日出生于浙江省兰溪市，汉族，高中文化，原兰溪市利达汽车租赁有限公司法定代表人，户籍地浙江省兰溪市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2019年9月25日被浙江省兰溪市公安局依法刑事拘留，同年11月1日被依法逮捕。现羁押于浙江省兰溪市看守所。 辩护人滕卫仙，浙江大名律师事务所律师。 浙江省兰溪市人民检察院以兰检二部刑诉〔2020〕177号起诉书指控被告人张剑飞犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰溪市人民检察院指派检察员祝爱洪出庭支持公诉，被告人张剑飞及其辩护人滕卫仙到庭参加讼诉。现已审理终结。 浙江省兰溪市人民检察院指控，2010年至2013年9月，被告人张剑飞在兰溪范围内以投资企业、资金转贷、资金周转等理由，通过口头宣传，以3分至3.5分的月息，从王潮水（已判决）及通过王潮水向社会不特定人员徐一敏、童红芳、朱有勇、汪小军、郭惠民、施晓东、叶建婷等40余人处非法吸收资金人民币1140万元；另以投资企业、从事资金拆借转贷等理由，以1.5分至3分的月息向社会不特定人员毛兰溪、方凤香、应洪刚、张建国、方威、潘赛明、毕美娥、王斌、方渭兵、何剑初、陈国帅、方园、赵明军、郑钦、潘晓斌等人非法吸收资金人民币601万元；合计向50余名社会不特定人员非法吸收资金达人民币1741万元，支付利息599.7万元，归还本金22.9万元，尚有1718.1万元本金没有归还。具体如下：1、2010年至2013年期间，被告人张剑飞以月息3分至3.5分从集资参与人王潮水（已判决）及通过王潮水向社会不特定人员徐一敏、童红芳、朱有勇、汪小军、郭惠民、施晓东、叶建婷等40余人处吸收资金人民币1140万元，支付利息500万元，尚欠本金1140万元。2、2009年4月1日至2011年3月7日期间，被告人张剑飞以月息1.5分至2分，向集资参与人毛兰溪吸收资金人民币70万元，支付利息43.2万元，归还本金20万元，尚欠本金50万元。3、2009年11月至2010年11月，被告人张剑飞以月息3分向集资参与人方凤香吸收资金人民币16万元，支付利息7万元，归还本金2.9万元，尚欠本金13.1万元。4、2010年至2013年5月5日，被告人张剑飞以月息2分，向集资参与人应洪刚吸收资金人民币50万元，已支付利息10万元，尚欠本金50万元。5、2010年9月1日至2013年5月8日期间，被告人张剑飞以年利率2毛，向集资参与人张建国吸收资金人民币53万元，支付利息2.8万元，尚欠本金53万元。6、2011年4月6日至2013年9月12日期间，被告人张剑飞向集资参与人方威吸收资金人民币24万元，支付利息3.3万元，尚欠本金24万元。7、2012年5月至2013年7月2日期间，被告人张剑飞向集资参与人潘赛明吸收资金人民币10万元、向集资参与人毕美娥吸收资金人民币15万元，均由担保人唐土军代为偿还。8、2012年7月份至2013年4月11日期间，被告人张剑飞向集资参与人王斌吸收资金人民币19万元，尚欠本金19万元。9、2013年期间，被告人张剑飞向集资参与人方渭兵吸收资金人民币100万元，支付利息30万元，尚欠本金100万元。10、2013年2月2日至2013年10月20日期间，被告人张剑飞向集资参与人何剑初吸收资金人民币57万元，支付利息2万余元，尚欠本金57万元。11、2013年7月18日至2013年11月29日期间，被告人张剑飞向集资参与人陈国帅吸收资金人民币130万元。12、2013年9月23日，被告人张剑飞向集资参与人方园吸收资金人民币12万元。13、2013年9月27日，被告人张剑飞向集资参与人赵明军吸收资金人民币5万元。14、2013年10月4日，被告人张剑飞以月息3分，向集资参与人郑钦吸收资金人民币20万元，已支付利息1万元，尚欠本金20万元。15、2013年10月20日，被告人张剑飞以月息2分，向集资参与人潘晓斌吸收资金人民币20万元，已支付利息0.4万元，尚欠本金20万元。针对指控的事实，公诉机关提供了书证；证人证言；被告人的供述与辩解等证据。根据上述事实和证据，公诉机关认为，被告人张剑飞违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。量刑建议判处被告人张剑飞有期徒刑五年六个月，并处罚金。 被告人张剑飞对公诉机关指控的罪名、基本犯罪事实、量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人滕卫仙对公诉机关指控被告人张剑飞犯罪非法吸收公众存款罪的罪名及基本犯罪事实均没有异议。提出的辩护意见是被告人张剑飞已经认罪认罚，归案后有悔罪表现。 经审理查明，2009年至2013年9月，被告人张剑飞违反国家金融管理法律规定，未经中国人民银行批准，承诺按月利率1.5%至4.5%等支付利息，在浙江省兰溪市公开直接或通过他人向社会不特定对象，通过银行转账或吸收现金的方式非法吸收资金共计人民币1745万元，造成集资参与人直接经济损失共计人民币1097.5万元。 1、2009年至2013年，被告人张剑飞承诺按月利率3%至3.5%支付利息，向集资参与人王潮水（已被判刑）及通过王潮水向社会不特定对象徐一敏、童红芳、朱有勇、汪小军、郭惠民、施晓东、叶建婷、毛珠英、徐华庆、章根林、金锦辉、季一红、周志清、许炜、徐彩仙、樊柏松、朱顺富、黄惠民、王苏君、朱晓华、黄卫东、童跃芳、陈水塔、李春林、董书彦、章品辉、陆德元、黄富强、金淑芬、王卸妹、黄小平、许敬家、颜永潮、宋水英、朱惠芳、樊韶鸥、周小波、黄惠玲、陆庆明、陆庆生、周爱兰、卢旭军非法吸收资金共计人民币1140万元。被告人张剑飞已支付王潮水利息人民币500万元。 2、2009年4月1日、2011年3月7日，被告人张剑飞承诺按月利率1.5%、2%支付利息，向集资参与人毛兰溪非法吸收资金人民币40万元、30万元，共计人民币70万元。集资参与人毛兰溪已收到本息共计人民币63.2万元。 3、2009年11月、2010年11月，被告人张剑飞承诺按月利率3%支付利息，向集资参与人方凤香非法吸收资金人民币10万元、6万元，共计人民币16万元。集资参与人方凤香已收到本息人民币10.6万元。 4、2010年至2013年5月5日，被告人张剑飞承诺按月利率2%支付利息，向集资参与人应洪刚非法吸收资金共计人民币50万元。集资参与人应洪刚已收到本息人民币10万元。 5、2010年9月1日至2013年5月8日期间，被告人张剑飞承诺按月利率2%支付利息，向集资参与人张建国非法吸收资金共计人民币53万元。集资参与人张建国已收到利息人民币20万元。 6、2011年4月6日至2013年9月12日，被告人张剑飞承诺按年利率30%支付利息，向集资参与人方威非法吸收资金共计人民币24万元。集资参与人方威已收到利息人民币3.3万元。 7、2012年5月至2013年7月2日，被告人张剑飞承诺按月利率2%至2.2%支付利息，向集资参与人潘赛明、唐土军非法吸收资金人民币14万元、向集资参与人毕美娥、唐土军非法吸收资金人民币15万元。集资参与人潘赛明已收到利息人民币4万元。 8、2012年7月至2013年4月11日，被告人张剑飞承诺按年利率30%支付利息，向集资参与人王斌非法吸收资金共计人民币19万元。 9、2013年7月12日，被告人张剑飞承诺按月利率4%支付利息，向集资参与人方渭兵非法吸收资金人民币100万元。集资参与人方渭兵已收到本息人民币30万元。 10、2013年2月2日至2013年10月20日，被告人张剑飞承诺按月利率3%支付利息，向集资参与人何剑初非法吸收资金人民币57万元。集资参与人何剑初已收到利息人民币2万元。 11、2013年7月18日至2013年11月29日，被告人张剑飞承诺按月利率2%支付利息，向集资参与人陈国帅非法吸收资金人民币130万元。 12、2013年9月23日，被告人张剑飞承诺按月利率4.5%支付利息，向集资参与人方园非法吸收资金人民币12万元。 13、2013年9月27日，被告人张剑飞承诺按每天250元支付利息，向集资参与人赵明军非法吸收资金人民币5万元。 14、2013年10月4日，被告人张剑飞承诺按月利率3%支付利息，向集资参与人郑钦非法吸收资金人民币20万元。集资参与人郑钦已收到本息共计人民币4万元。 15、2013年10月20日，被告人张剑飞承诺按月利率2%支付利息，向集资参与人潘晓斌吸收资金人民币20万元。集资参与人潘晓斌已收到利息共计人民币0.4万元。 2019年12月27日，公安机关依法查封被告人张剑飞用赃款购买的浙Ｇ×××××、浙Ｇ×××××、浙Ｇ×××××、浙Ｇ×××××、浙Ｇ×××××、浙Ｇ×××××小型汽车。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被告人张剑飞的供述；2、集资参与人王潮水、王斌、陈国帅、毛兰溪、倪丽芳、方凤香、郑钦、方园、赵明军、唐土军、方威、张建国、何剑初、应洪刚、方渭兵、潘晓斌、潘赛明、徐一敏、童红芳、朱有勇、汪小军、郭惠民、施晓东、叶建婷、毛珠英、徐华庆、章根林、金锦辉、季一红、周志清、许炜、徐彩仙、樊柏松、朱顺富、黄惠民、王苏君、朱晓华、黄卫东、童跃芳、陈水塔、李春林、董书彦、章品辉、陆德元、黄富强、金淑芬、王卸妹、黄小平、许敬家、颜永潮、宋水英、朱惠芳、樊韶鸥、周小波、黄惠玲、陆庆明、陆庆生、周爱兰、卢旭军、黄根弟、王沁、章昱晟、姜友谊的陈述；3、证人倪某、徐某、张某、王某1、王某2的证言；4、情况说明；5、调取证据通知书、公司登记基本情况、个体户登记基本情况；6、协助查询财产通知书、房屋预告登记信息查阅表、房屋权属登记信息查阅表、车辆登记信息、协助查封通知书、查封清单；7、张剑飞借款情况表；8、公告、公告张贴照片；9、张剑飞等人的银行流水、银行卡活期子账户交易明细；10、接受证据材料清单、借条、转账凭证、借款协议、还款协议、刑事判决书、明细账查询表、收条、民事起诉状、民事裁定书；11、非法吸收资金情况表；12、到案材料、抓获经过工作情况；13、被告人张剑飞的户籍信息。 本院认为，被告人张剑飞违反国家金融管理法律法规，承诺给付利息，向社会公众吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。起诉书指控被告人张剑飞非法吸收资金的数额、造成部分集资参与人直接经济损失的数额不正确，应当予以纠正。非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，集资参与人收回本金或获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但作为量刑情节酌情予以考虑。被告人张剑飞归案以后能如实供述自己的罪行且认罪认罚，对被告人张剑飞依法予以从轻、从宽处罚。辩护人滕卫仙提出的辩护意见与本案的法律事实相符，本院予以采信。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人张剑飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自于2019年9月25日起至2025年3月24日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人张剑飞的违法所得共计人民币1097.5万元，予以追缴和责令退赔（公安机关查封的财物予以追缴，其余的违法所得责令退赔）；分别返还集资参与人王潮水人民币640万元，毛兰溪人民币6.8万元，方凤香人民币5.4万元，应洪刚人民币40万元，张建国人民币33万元，方威人民币20.7万元，潘赛明、毕美娥、唐土军人民币25万元，王斌人民币19万元，方渭兵人民币70万元，何剑初人民币55万元，陈国帅人民币130万元，方园人民币12万元，赵明军人民币5万元，郑钦人民币16万元，潘晓斌人民币19.6万元。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  金雅林 人民陪审员  吴国荣 人民陪审员  李良平 二〇二〇年六月九日 代书 记员  黄思捷 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。