福建省三明市三元区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0403刑初26号 公诉机关三明市三元区人民检察院。 被告人俞丽珠，女，1958年2月7日出生。因犯虚开用于抵扣税款发票罪，于1999年5月17日被本院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月2日被三明市公安局三元分局刑事拘留；同年9月29日经三明市三元区人民检察院批准逮捕，同日由三明市公安局三元分局执行逮捕。现羁押于三明市看守所。 三明市三元区人民检察院以元检一部刑诉[2020]30号起诉书指控被告人俞丽珠犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，适用普通程序，并组成合议庭，依照认罪认罚从宽制度，于同年5月14日公开开庭进行了审理。本院在审理过程中，因疫情防控需要，无法开展庭审的不可抗力于2020年2月24日中止审理，2020年4月30日恢复审理。三明市三元区人民检察院指派检察员吴某1出庭支持公诉，被告人俞丽珠到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人俞丽珠违反国家金融管理法律规定，以组织标会、借款为名许以高息，向孙某2等社会不特定对象，变相非法吸收资金人民币（币种，下同）686.3052万元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人俞丽珠有坦白情节，可以从轻处罚。被告人俞丽珠自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。并提供了相应的在卷证据证明。 被告人俞丽珠对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经审理查明： 2008年5月到2011年8月期间，被告人俞丽珠通过组织发起标会以及以借款形式向部分标会会员吸收资金的方式，向孙某2、周某１、吴某2、俞某１、陈某１、周某２、武某、施某、沈某、王某１、黄某１（赵某）、陈某２、林某、陈某３、李某、王某２、郑某、管某、张某１、郑某、姚某、张某２、张某３、张某４、张某５、邓某１、黄某２、邓某２、何某等社会不特定对象吸收资金。事实如下： 1.2009年10月到2011年3月，被告人俞丽珠向孙某2吸收资金21.14万元，未偿还本息，造成孙某2资金损失21.14万元； 2.2011年2月到2011年9月，被告人俞丽珠以农场需要资金周转为名，许以月息3%的利息回报，向周某１吸收资金12万元，支付利息2.225万元，造成周某１资金损失9.775万元； 3.2009年3月到2011年3月，被告人俞丽珠通过组织标会方式，向吴某2吸收资金4.59万元，未偿付标会本息，造成吴某2资金损失4.59万元； 4.2008年5月到2011年6月，被告人俞丽珠通过组织标会的方式，向俞某１吸收资金11.8万元，未偿付标会本息，造成俞某１资金损失11.8万元； 5.2008年11月到2011年4月，被告人俞丽珠通过组织标会的方式，向陈某１吸收资金4.69万元，未偿付标会本息，造成陈某１资金损失4.69万元； 6.2009年7月，被告人俞丽珠通过组织标会的方式，向周某２吸收资金5.6万元，未偿付标会本息，造成周某２资金损失5.6万元； 7.2011年3月，被告人俞丽珠通过组织标会的方式，向武某吸收资金2.4万元，未偿付标会本息，造成武某资金损失2.4万元； 8.2008年5月到2010年9月，被告人俞丽珠通过组织标会的方式，向施某吸收资金2.49万元，未偿付标会本息，造成施某资金损失2.49万元； 9.2009年10月到2011年7月，被告人俞丽珠通过组织标会的方式，向沈某吸收资金18.28万元，未偿付标会本息，造成沈某资金损失18.28万元； 10.2008年5月到2011年7月，被告人俞丽珠通过组织标会的形式，向王某１吸收资金15万元，未偿付标会本息。同时，被告人俞丽珠许以月息2.5%的利息回报，向王某１吸收资金13万元，未偿还本息，合计造成王某１资金损失28万元； 11.2008年11月到2010年9月，被告人俞丽珠通过组织标会的方式，向赵某以及通过赵某向其不认识的黄某１吸收资金8.8304万元，未偿付标会本息，合计造成赵某、黄某１资金损失8.8304万元； 12.2011年4月，被告人俞丽珠通过组织标会以及许以月息2%到2.5%的利息回报等方式，向陈某２吸收资金4.44万元，未偿付本息，造成陈某２资金损失4.44万元； 13.2008年5月，被告人俞丽珠以赚取利息为名，许以月息2%的利息回报，向林某吸收资金4.32万元，偿还利息1.8万元，造成林某资金损失2.52万元； 14.2010年2月到2011年7月，被告人俞丽珠通过组织标会以及许以月息2%到2.5%的利息回报等方式，向陈某３吸收资金107.64万元，偿付利息4.45万元，造成陈某３资金损失103.19万元； 15.2010年8月到2011年5月，被告人俞丽珠通过组织标会的方式，向李某吸收资金6.24万元，未偿付标会本息，造成李某资金损失6.24万元； 16.2008年5月到2011年6月，被告人俞丽珠通过组织标会以及许以月息2%的利息回报等方式，向王某２吸收资金46.9148万元，未偿付本息，造成王某２资金损失46.9148万元； 17.2008年11月，被告人俞丽珠通过组织标会的方式，通过王某２介绍，向其不认识的郑某吸收资金1.08万元，未偿付标会本息，造成郑某资金损失1.08万元； 18.2011年5月到2011年7月，被告人俞丽珠通过周某１介绍，许以月息3%的利息回报，向其不认识的管某吸收资金30万元，偿付利息3万元，造成管某资金损失27万元； 19.2008年5月到2011年6月，被告人俞丽珠通过组织标会以及许以月息2.5%的利息回报等方式，向张某１吸收资金77.83万元，偿付利息5.575万元，造成张某１资金损失72.255万元； 20.2009年7月，被告人俞丽珠通过组织标会的形式，通过其弟弟俞某３介绍，向郑某吸收资金5.6万元，未偿付标会本息，造成郑某资金损失5.6万元； 21.2009年7月，被告人俞丽珠通过组织标会的形式，通过其弟弟俞某３介绍，向姚某吸收资金2.8万元，未偿付标会本息，造成姚某资金损失2.8万元； 22.2009年7月，被告人俞丽珠通过其弟弟俞某２介绍认识黄某２，向黄某２吸收资金10万元，未偿付本息，造成黄某２资金损失10万元； 23.2011年4月，被告人俞丽珠通过孙某2介绍，向其不认识的邓某２吸收资金20万元，仅偿付利息3万元，造成邓某２资金损失17万元（另孙某2代偿10万元，实际损失7万元）； 24.2011年8月，被告人俞丽珠通过孙某2介绍，向其不认识的何某吸收资金10万元，仅偿付利息0.6万元，造成何某资金损失9.4万元（另孙某2代偿5万元，实际损失4.4万元）； 25.2010年7月到2011年8月，被告人俞丽珠通过组织标会的形式，向张某２吸收资金29.15万元，仅偿付标会利息0.6万元，造成张某２资金损失28.55万元； 26.2010年7月到2011年6月，被告人俞丽珠通过组织标会的形式，向张某３吸收资金7.12万元，未偿付标会利息，造成张某３资金损失7.12万元； 27.2008年5月到2011年6月，被告人俞丽珠通过组织标会的形式，向张某４吸收资金18.55万元，未偿付标会利息，造成张某４资金损失18.55万元； 28.2010年7月，被告人俞丽珠通过组织标会的形式，向张某５吸收资金4.8万元，未偿付标会利息，造成张某５资金损失4.8万元； 29.2008年5月到2011年7月，被告人俞丽珠通过组织标会及借款的形式，向邓某１吸收资金180万元，未偿付标会利息，造成邓某１资金损失180万元。 通过上述方式，被告人俞丽珠向社会不特定对象共吸收资金686.3052万元，并支付本息22.25万元，造成被吸收存款参与人直接经济损失664.0552万元。 2019年9月2日，被告人俞丽珠在闽侯县南通镇陈厝村海峡家副产品物流中心被三明市公安局三元分局民警抓获。 另查明，2020年5月7日，被告人俞丽珠在值班律师的见证下，签署了《认罪认罚知书》、《认罪认罚具结书》。公诉机关提出判处被告人俞丽珠有期徒刑三年至四年，并处罚金的量刑建议。 上述事实，被告人俞丽珠在开庭审理过程中不持异议，并有：被告人人俞丽珠个人基本信息表、违法犯罪经历查询情况表、本院的刑事判决书、抓获经过、毒品检测样本提取笔录、现场检测报告书、公安机关出具的经被告人签字确认的“俞丽珠涉嫌非法吸收公众存款案标会及借款资金事实表”、证人孙某1提供的报案材料、会单、借条和身份证复印件、《认罪认罚告知书》、《认罪认罚具结书》等书证；证人孙某2、周某１、吴某2、俞某１、陈某１、周某２、武某、施某、沈某、王某１、黄某１、陈某２、林某、陈某３、李某、王某２、管某、张某１、郑某、姚某、张某２、张某３、张某４、张某５、邓某１、黄某２、邓某２、何某、俞某２等人的证言；被告人俞丽珠的供述和辩解；辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人俞丽珠违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，通过组织标会或借款方式许以高息，向社会不特定对象非法吸收资金686.3052万元，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人俞丽珠犯非法吸收公众存款的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人俞丽珠归案后如实供述犯罪事实，属坦白，依法从轻处罚。被告人俞丽珠具有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人俞丽珠自愿认罪认罚，依法从宽处理。公诉机关提出对被告人俞丽珠的量刑建议适当，予以采纳。综合本案被告人俞丽珠犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十一）项，第三条第二款（一）、（三）项，中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人俞丽珠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币八万元。 二、继续追缴被告人俞丽珠非法吸收公众存款的违法所得人民币664.0552万元，依法返还各被吸收存款参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姚 伟 审 判 员  吴永宁 人民陪审员  邓 涛 二〇二〇年六月四日 法官助理郭鹭虹 书记员盖歆 附：有关法律规定、司法解释 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： (一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； (二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； (三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的； (四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； (五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； (六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； (七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； (八)以投资入股的方式非法吸收资金的； (九)以委托理财的方式非法吸收资金的； (十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； (十一)其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； (四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。3.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。