山西省晋城市中级人民法院刑事判决书（2020）晋05刑终91号抗诉机关（原公诉机关）晋城市城区人民检察院。原审被告人王伟伟，男，1988年2月25日出生，汉族，晋城市城区人，户籍住所地山西省晋城市城区，高中文化，住户籍地。因涉嫌犯诈骗罪，2019年5月22日被晋城市公安局北石店分局刑事拘留，2019年6月28日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，同日由晋城市公安局北石店分局执行逮捕。经晋城市城区人民法院决定，2019年12月20日被取保候审。辩护人茹丽平，山西赛林律师事务所律师。晋城市城区人民法院审理晋城市城区人民检察院指控的被告人王伟伟诈骗一案，于2019年12月20日作出（2019）晋0502刑初433号刑事判决。晋城市人民城区人民检察院以量刑畸轻，判处缓刑不当为由提出抗诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市人民检察院检察员李九红、检察官助理信珊出庭履行职务。原审被告人王伟伟及其辩护人茹丽平到庭参加诉讼。现已审理终结。原判认定：1、2018年12月18日至12月29日期间，被告人王伟伟以帮助被害人路某1提前偿还贷款为由，欺骗被害人路某1在XX小区XX养生会所内，以微信转账的方式向王伟伟支付29100元。后又以帮助被害人路某1解除微信“微粒贷”异常状态为由，使用被害人路某1中国银行信用卡闪付功能，两次骗取其中国银行手机短信验证码，盗刷被害人路某1中国银行卡内金额30016元。截止2019年8月15日，造成被害人路某1本、息损失65909.6元；2、2018年12月10日，被告人王伟伟协助被害人高某1在“账单管家”网络贷款8000元，随后以需要先办理登记为由骗取被害人高某1信任，让高某1将钱转给王伟伟并占为己有，被告人王伟伟诈骗被害人高某1，8000元；3、2018年12月11日，被告人王伟伟协助被害人许某1从“账单管家”网络贷款平台贷款8000元，其中3200元由许某1自己使用，其余4800元由王伟伟支取。2018年12月25日，许某1转给王伟伟5670元用于偿还网络贷款平台贷款（3200元贷款的本金和利息）。王伟伟将许某1贷款4800元和用于偿还本金、利息的2670元全部用于消费，至今仍未偿还网络贷款，造成被害人许某1实际损失10470元；4、2019年1月11日，被告人王伟伟以需要完成贷款任务为由，骗取被害人侯某1信任，让侯某1在XX公司网络贷款平台办理贷款38000元，并以需要到贷款公司上传消费凭证为由，骗取被害人侯某1，38000元。截止2019年5月31日因贷款产生利息，造成侯某1实际损失达43587.43元。在被害人侯某1多次催要下，王伟伟及其父亲王某1陆续连本带息偿还被害人侯某1，44630.61元，现已将全部平台贷款还清；5、2019年1月29日至2019年2月2日，被告人王伟伟以帮助被害人王某2清理和注销贷款数据为由，骗取被害人王某2信任，分三次共骗取被害人王某2贷款28900元。实际造成王某2损失32254.28元；6、2019年2月18日，被告人王伟伟协助被害人王某3在XX公司网络贷款平台办理贷款30000元，以需要到贷款公司上传消费凭证为由，骗取被害人信任，让王某3给其转账30000元。2019年5月20日，被告人王伟伟又以被害人王某3支付宝账户有异常，导致XX公司网络贷款平台无法退款为由，欺骗被害人王某3从支付宝借呗平台贷款3500元，并转账给其。被告人王伟伟诈骗王某3，33500元，造成被害人王某3损失38404.88元；7、2019年3月10日，被告人王伟伟协助被害人郭某1在XX公司网络贷款平台办理贷款45000元，以需要到贷款公司上传消费凭证为由，骗取被害人信任，让郭某1给其转账45000元。2019年4月16日，经郭某1多次催要后，王伟伟转给其1800元用于偿还贷款平台第一期还款。2019年4月28日，被告人王伟伟以共同凑钱先偿还XX公司贷款为由，再次骗取被害人郭某1，8000元。被告人王伟伟诈骗郭某1共计51200元，实际造成被害人郭某1损失52043.5元；8、2019年3月10日，被告人王伟伟以需要完成贷款任务为由，骗取被害人窦某1信任，为窦某1在XX公司网络贷款平台办理贷款30000元，又以需要到公司挂账为由，让窦某1给其转账30000元。2019年3月25日，被告人王伟伟又以需要还15000元挂公司账户才能拿回之前的30000元贷款为由，又骗取被害人窦某1，15000元。被害人窦某1共计被骗45000元。之后再窦某1的多次催要下，王伟伟分两次共计还款5000元，剩余40000元未还。在此期间，窦某1共偿还XX公司网络贷款平台五期贷款利息共计2435元（截止2019年8月底）。被告人王伟伟诈骗窦某1共计40000元，造成窦某1实际损失42435元；9、2019年3月26日，被告人王伟伟以需要完成贷款任务为由，骗取被害人白某1信任，让被害人白某1在XX公司网络贷款平台办理贷款29000元，以需要到贷款公司上传消费凭证为由，让白某1给其转账29000元。截止2019年6月28日，在被害人白某1的多次催要下，王伟伟及其父亲王某1陆续连本带息偿还被害人白某1，31579.56元，现已将贷款还清；10、2019年4月20日，被告人王伟伟协助被害人郭某2在XX公司网络贷款平台办理贷款24000元，以需要到公司上传消费凭证为由骗取郭某2信任，让郭某2给其转账24000元。后在郭某2的多次催要下，王伟伟分多次还款14000元，剩余的10000元本金及平台自动扣除被害人郭某2的200元欠款至今未还。被告人王伟伟诈骗郭某2共计7200元；11、2019年5月17日，被告人王伟伟以需要完成贷款任务为由，骗取被害人桑某1信任，为桑某1在XX公司网络贷款平台办理贷款27000元，又以为贷款公司上传消费凭证为由，让桑某1给其转账27000元。被告人王伟伟诈骗桑某127000元。综上，被告人王伟伟通过XX公司平台、账单管家贷款的方式诈骗高某1、许某1等11名被害人现金307148.5元，其中退还被害人侯某1、白某1经济损失共计75166.99元，其余诈骗款项未退还。审理中，2019年11月27日被告人王伟伟亲属通过本院退赔被害人路某1本金及利息65909.6元，退赔被害人梁某1（涉及高某1、许某1款项）16000元，退赔王某2本金及利息32254.28元，退赔王某3本金及利息38404.88元，退赔被害人郭某1本金及利息52043.5元，退赔被害人窦某1本金及利息42435元，退赔郭某2，10200元，退赔桑某1，27000元。并得到上述被害人的谅解。认定上述事实的证据有：1、书证（1）晋城市公安局北石店分局刑事侦查大队、直属派出所、沁水县刑事侦查大队的受案登记表。（2）晋城市公安局北石店分局的到案经过。（3）路某1提供的与王伟伟微信聊天记录、转账记录、与李某1的微信聊天记录、中国建设银行卡、中国银行信用卡复印件、王伟伟身份证信息和微信号、王伟伟微信号确认信息截图、信用卡短信提示截图、中国银行信用卡账单。（4）路某1提供的合作协议、微信转账截图。（5）王某3提供的转账截图照片、收款收据、银行卡交易明细、贷款、还款记录。（6）郭某1提供的转账记录。（7）桑某1提供的借条、微信交易记录、微信聊天记录。（8）王某2提供的贷款合同、聊天及转账记录。（9）白某1提供的微信转账凭证、农行转账明细。（10）侯某1提供的转账记录。（11）窦某1提供的银行转账明细、购单小票。（12）郭某2提供的借条、手机短信截图、微信账单截图、银行对账单、XX公司金融手机软件截图。（13）高某1提供的转账明细。（14）许某1提供的转账明细。（15）晋城市公安局北石店分局的接受证据材料清单。（16）户籍证明及照片。2、被害人路某1、王某3、郭某1、桑某1、王某2、白某1、侯某1、窦某1、郭某2、高某1、许某1的陈述。3、证人霍某1、程某1、岳某1、梁某1的证言。4、被告人王伟伟供述和辩解。辩护人提供了被害人白某1、侯某1出具的收款收据以及白某1、侯某1、桑某1的谅解书。原审法院认为，被告人王伟伟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以协助他人办理贷款、为贷款上传消费凭证，清理和注销贷款凭证为由，骗取被害人信任，多次实施诈骗，数额巨大，其行为侵犯了他人财产所有权，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王伟伟犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。被告人王伟伟能当庭如实供述其犯罪事实，可从轻处罚。被告人亲属在案发后和审理中能退赔被害人的全部损失，并得到被害人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人王伟伟多次诈骗多名被害人，可酌情从重处罚。其辩护人建议对被告人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。综合被告人王伟伟的犯罪情节、认罪、悔罪表现，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第七十二条第一款、第六十七条第三款之规定，判决：被告人王伟伟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金三万元（已缴纳）。抗诉机关抗诉主要内容：原判量刑畸轻，判处缓刑不当。理由：被告人王伟伟诈骗数额巨大，且多次诈骗并诈骗多人，虽能在庭审后退赔被害人全部损失，并取得谅解，但其减轻幅度应在基准刑的20%至30%。减轻幅度在一至二年。王伟伟的刑期应在三年以上有期徒刑，不符合适用缓刑条件。被告人王伟伟当庭对原判认定事实无异议，认罪、悔罪。其辩护人认为：原判认定事实清楚，量刑适当，应当维持原判。理由：1、抗诉书列举的被告人从轻情节不全面。抗诉书未考虑被告人一审时当庭自愿认罪、如实坦白和无前科的量刑情节。如实供述和当庭自愿认罪两个情节应当考虑。2、被告人没有拒绝认罪情节。3、原审法院的量刑在法律规定的幅度内。经二审审理查明：1、2018年12月18日至12月29日期间，原审被告人王伟伟以帮助被害人路某1提前偿还贷款为由，欺骗被害人路某1在XX小区XX养生会所内，以微信转账的方式向王伟伟支付29100元。后又以帮助被害人路某1解除微信“微粒贷”异常状态为由，使用被害人路某1中国银行信用卡闪付功能，两次骗取其中国银行手机短信验证码，盗刷被害人路某1中国银行卡内金额30016元。案发前，陆续退给路某1，6124.74元。共计诈骗路某1，52991.26元。造成被害人路某1本、息损失65909.6元。2、2018年12月10日，被告人王伟伟协助被害人高某1在“账单管家”网络贷款8000元，随后以需要先办理登记为由骗取被害人高某1信任，让高某1将钱转给王伟伟并占为己有，被告人王伟伟诈骗被害人高某1，8000元。3、2018年12月11日，被告人王伟伟协助被害人许某1从“账单管家”网络贷款平台贷款8000元，其中3200元由许某1自己使用，其余4800元由王伟伟支取。2018年12月25日，许某1转给王伟伟5670元用于偿还网络贷款平台贷款（3200元贷款的本金和利息），王伟伟将该5670元全部用于消费，诈骗许某1，5670元。造成被害人许某1损失8000元。4、2019年1月11日，被告人王伟伟以需要完成贷款任务为由，骗取被害人侯某1信任，让侯某1在XX公司网络贷款平台办理贷款38000元，并以需要到贷款公司上传消费凭证为由，骗取被害人侯某1，38000元。案发前，被告人王伟伟退给侯某1，9555元，诈骗侯某1，28445元。造成侯某1损失35075.61元。2019年5月31日被告人王伟伟父亲退赔被害人侯某1损失。5、2019年1月29日至2019年2月2日，被告人王伟伟以帮助被害人王某2清理和注销贷款数据为由，骗取被害人王某2信任，骗取被害人王某2贷款20900元。造成王某2损失32254.28元。6、2019年2月18日，被告人王伟伟协助被害人王某3在XX公司网络贷款平台办理贷款30000元，以需要到贷款公司上传消费凭证为由，骗取被害人信任，让王某3给其转账30000元。2019年5月20日，被告人王伟伟又以被害人王某3支付宝账户有异常，导致XX公司网络贷款平台无法退款为由，欺骗被害人王某3从支付宝借呗平台贷款3500元，并转账给其。共计诈骗王某3，33500元，造成被害人王某3损失38404.88元。7、2019年3月10日，被告人王伟伟协助被害人郭某1在XX公司网络贷款平台办理贷款45000元，以需要到贷款公司上传消费凭证为由，骗取被害人信任，让郭某1给其转账45000元。2019年4月16日，经郭某1多次催要后，王伟伟转给其1800元用于偿还贷款平台第一期还款。2019年4月28日，被告人王伟伟以共同凑钱先偿还XX公司贷款为由，再次骗取被害人郭某1，8000元。共计诈骗郭某1，51200元，造成被害人郭某1损失52043.5元。8、2019年3月10日，被告人王伟伟以需要完成贷款任务为由，骗取被害人窦某1信任，为窦某1在XX公司网络贷款平台办理贷款30000元，又以需要到公司挂账为由，让窦某1给其转账30000元。2019年3月25日，被告人王伟伟又以需要还15000元挂公司账户才能拿回之前的30000元贷款为由，又骗取被害人窦某1，15000元。经被害人多次催要，王伟伟及其父亲分两次退还被害人窦某1，5000元。王伟伟诈骗被害人窦某1，40000元，造成窦某1损失42435元；9、2019年3月26日，被告人王伟伟以需要完成贷款任务为由，骗取被害人白某1信任，让被害人白某1在XX公司网络贷款平台办理贷款29000元，以需要到贷款公司上传消费凭证为由，让白某1给其转账29000元。2019年4月21日退还被害人1223.56元，骗取被害人白某1，27776.44元。造成被害人损失30356。2019年5月26日、6月28日被告人王伟伟父亲分两次退赔被害人损失。10、2019年4月20日，被告人王伟伟协助被害人郭某2在XX公司网络贷款平台办理贷款24000元，以需要到公司上传消费凭证为由骗取郭某2信任，让郭某2给其转账24000元。案发前，在郭某2的多次催要下，王伟伟分多次还款14000元，骗取郭某2，10000元。造成被害人损失10200元。11、2019年5月17日，被告人王伟伟以需要完成贷款任务为由，骗取被害人桑某1信任，为桑某1在XX公司网络贷款平台办理贷款27000元，又以为贷款公司上传消费凭证为由，让桑某1给其转账27000元。骗取桑某1，27000元。综上，被告人王伟伟诈骗路某1、高某1、许某1、侯某1、王某2、王某3、郭某1、窦某1、白某1、郭某2、桑某1等11名被害人305482.7元，造成被害人损失349678.87元。案发后，除退赔被害人侯某1、白某1经济损失65431.61外，尚有284247.26万元未退赔。一审审理期间，2019年11月27日，被告人王伟伟亲属庭后通过原审法院退赔其余9名被害人全部损失，取得上述被害人的谅解。其中，退赔被害人路某1，65909.6元，退赔梁某1（涉及被害人高某1、许某1款项）16000元，退赔王某2，32254.28元，退赔王某3，38404.88元，退赔被害人郭某1，52043.5元，退赔被害人窦某1，42435元，退赔郭某2，10200元，退赔桑某1，27000元。认定上述事实的证据有：1、书证（1）晋城市公安局北石店分局刑事侦查大队、直属派出所、沁水县刑事侦查大队的受案登记表。证实案发及案件受理情况。（2）到案经过证明被告人王伟伟到案情况。2019年5月21日,晋城市公安局北石店分局的民警将王伟伟传唤至该局，2019年5月22日被刑事拘留。（3）路某1提供的与王伟伟微信聊天记录、转账记录、与李某1的微信聊天记录、中国建设银行卡、中国银行信用卡复印件、王伟伟身份证信息和微信号、王伟伟微信号确认信息截图、信用卡短信提示截图、中国银行信用卡账单（4）路某1提供的合作协议、微信转账截图（5）王某3提供的转账截图照片、收款收据、银行卡交易明细、贷款、还款记录（6）郭某1提供的转账记录（7）桑某1提供的借条、微信交易记录、微信聊天记录（8）王某2提供的贷款合同、聊天及转账记录（9）白某1提供的微信转账凭证、农行转账明细（10）侯某1提供的转账记录（11）窦某1提供的银行转账明细、购单小票（12）郭某2提供的借条、手机短信截图、微信账单截图、银行对账单、XX公司金融手机软件截图（13）高某1提供的转账明细（14）许某1提供的转账明细（15）晋城市公安局北石店分局的接受证据材料清单。（16）户籍证明及照片。证实被告人王伟伟的个人基本情况。（17）被害人路某1、侯某1、王某2、王某3、郭某1、窦某1、白某1、郭某2、桑某1、梁某1收据、谅解书。2、被害人陈述（1）路某1的陈述、报案材料我因贷款在网上认识了一个叫王伟伟的人，被诈骗59116元。第一次被骗的时间是在2018年12月18日至20日，第二次是在2018年12月29日至2019年1月1日。两次都是在网上被骗的，给他转账的地点都是在XX小区内XX养生会所里面。2018年9月份，我想加入XX养生会所，想着去贷款，随后王伟伟带着在移动大厅找到XX公司的柜台，成功贷出29000元，分42期还款，每期还款1223.56元。当天王伟伟让我加他的微信，说是方便以后联系。王伟伟称可以帮助我开通微粒贷，微粒贷也可以借钱。然后王伟伟用我的手机开通了微粒贷，成功贷出26000元，我给了王伟伟5500元好处费。在随后的三个月我都偿还XX公司的贷款，每期还款1223.56元。2018年12月18日晚上，王伟伟通过微信发给我两张法院的传票，于是我就委托霍某1通过微信转给王伟伟29100元，但是后来才知道王伟伟没有用这29100元偿还余款。2018年12月28日，王伟伟打电话联系说我微粒贷借款处于异常状态，需要把我的中国银行信用卡照片发给他，帮助解除异常状态。我发现两次消费30016元。2019年4月份，我收到XX公司短信提示扣款200元。一直到了2019年5月6日王伟伟打电话说，你的钱我还不了，你想怎么就怎么吧。通过霍某1的微信给王伟伟转过七次钱，共计29100元；2018年12月29日我通过给王伟伟发短信验证码被骗走26000元；2019年1月1日，我通过给王伟伟发短信验证码被骗走4016元。我是2018年10月3日申请贷款的，每月3日进行还款，每期还款1223.56元。前两期都是我还的，2019年1月3日，这个时候王伟伟已经以提前还款的理由从我这里骗走29100元，所以我当时没有再还款了。后来我发现有逾期的情况，我找他，他才于2019年1月14日给我还了一期1224.2元。再后来就没有还款了。XX公司的人一直催我，在我一直催要下，他才于2019年4月14日给我还了三起共计3676.98元。到了5月3日的还款期，在我一直催要下，他又给了我1223.56元，相当于总共给了我5期，共计6124.74元。（2）高某1的陈述我和许某1是同事关系。2018年12月的一天，经许某1介绍说王伟伟是一家贷款公司在晋城的负责人。就通过许某1认识了王伟伟，12月10日通过电话联系到王伟伟，王伟伟给我下载了一个APP链接，指导我通过平台借钱，如果借出来必须再转给他，进行登记后才能使用。当时也没想那么多，向平台借了8000元，通过支付宝转给王伟伟。大约过了一、两天，我向王伟伟要这笔钱，但是王伟伟以公司维护为由，称还得等一等，直到2019年6月听说王伟伟被抓了。（3）许某1的陈述2018年11月份，王伟伟去到浙江，见了浙江的一个贷款公司的老板，有意在晋城寻觅一个代理人，为公司拓展业务，王伟伟打电话让帮忙试一试，先下载APP，然后在平台上贷了2000元，然后又把这2000元通过支付宝的方式转过去，没多长时间这个贷款信息就抹掉了。2018年11月29日，又一次在平台上贷了5000元，然后我又通过支付宝的形式把钱转给他，这次贷款的信息又在平台抹掉了。到了2018年12月11日，我想用点钱，给王伟伟打电话，在平台上贷款10000元，实际到账8000元，我只用了3200元（王伟伟告诉我贷款一周按百分之二十的利息计算，4000元要扣掉800元的利息，所以我拿了3200元），剩余下的4800元全部转给了王伟伟，当时想着王伟伟还能在平台上抹掉。2018年12月25日，我转给王伟伟5670元用于偿还网络贷款平台贷款。到了2019年年初的时候，同事高某1说王伟伟就没有归还平台上的钱，造成我实际损失10470元。2019年5月份的时候，平台为了收回8000元的本金，就决定不和我要利息了，只要了本金8000元。我实际从平台贷出8000后拿到手里是3200元，剩余的给了王伟伟。之后我给王伟伟用于还贷款平台的5670元，是我自己使用那3200元的本金带利息。（4）侯某1的陈述2019年1月11日下午，我按照王伟伟要求带着身份证和一张农业银行卡到人民广场南侧的移动大厅见到了王伟伟。以我的名义在XX公司网络贷款平台办理贷款38000元，随后因需要到贷款公司上传消费凭证，我按照王伟伟要求将38000元通过银行APP转账方式转至王伟伟名下。在王伟伟被抓后，我把剩下的36267.52元还完。2019年1月26日，王伟伟通过微信给我转款1555元用于还贷款。三月份和四月份，王伟伟每个月给我转1500元让我用于还款。实际上我每月还1503.94元才够。按照规定，我应该在2019年5月11日以前将剩余的贷款和利息38000元还完，我就和王伟伟要钱，但他在5月10日只给了我5000元，剩余的让我作延期。到了5月11日，XX公司自动将我存在银行卡里的5000元扣除了4000元。2019年5月31日，王某1将王伟伟骗我的剩余贷款和利息共计35075.61元都给了我。（5）王某2的陈述2019年1月29日至2019年2月2日，王伟伟以帮助其清理和注销贷款数据为由，分三次共骗取贷款28900元。造成实际损失32254.28元。第一次骗了我16900元，第二次骗了8000元，第三次4000元，总共28900元。我可以把通过支付宝和微信转给王伟伟的12000元、4900元、4000元转款记录提供，另有8000元的转账记录我找不见了。从美团贷上贷了12000元，截至到2019年8月13日，连本带息共欠平台13294.45元，从XX公司贷贷的8000元，分24期还钱，每期还427.38元，截至2019年8月13日，我已经还了6期，共2834.28元，现在还欠本金7225.55元，剩余的两笔贷款4900元和4000元我不知道产生了多少利息。1月30日，王伟伟又给我打电话，问我是否在XX公司办过手机分期，我说我确实办过，他让我到移动大厅找他，说XX公司上的一些数据需要处理。我到移动大厅后，他拿上我的工商银行的储蓄卡和身份证在我手机上操作了一会，然后就全部给了我，并说处理好了，我就离开了。当时有一名XX公司的业务员秦志坚在场，我记不得当时他是否也在我手机上操作了。过了一个月，我发现XX公司APP上有我还款的信息，发现除了我之前购买手机的还款外还多了一笔需要还款的金额，我就问王伟伟，王伟伟说这是把我之前买手机余下没结清的款又办了个分期，让我正常还款。我给秦志坚打电话才知道，王伟伟当时给我办分期是和秦志坚讲是因为我欠王伟伟钱，然后王伟伟又给我办了个手机分期，当做还债。（6）王某3的陈述2019年2月份，我儿子去学校上学需要交27000元学费，当时家里没钱，就想着去贷款给儿子交学费，一开始在XX信用社问了，对方说不能贷，后来在微信上联系了一个自称是XX公司的人，2019年2月18日去晋城见了这个人以后，对方说我以前没有贷过款，没有征信记录，不能在公司贷款，又介绍一个人帮我贷款，并给了我一个手机号码。通过联系对方让我到晋城市人民广场移动大厅找他，见面后对方说是XX公司的业务员，还告诉了手机和微信号，一开始对方说贷10000元收取1500元手续费，后来谈到贷10000元收取1000元，后来王伟伟就和他的同事在平板电脑上操作，让我上传身份证信息、照相、还提供了一张银行卡账号，说是接收款用的，大概半个小时之后我的银行卡上就收到了30000元钱，然后我通过微信转给王伟伟3000元贷款的手续费，当时王伟伟还给我下载了一个“XX公司金融”的APP，说每月就从这个APP上还钱，另外还给了我两张收据，收据的内容是收到我交的学费、住宿费等等，两张收据的金额是3万元，说是让我第二天把这两张收据照相以后上传到“XX公司金融”的APP里，意思是证明贷款的用途。第二天，我自己在家里上传两张收据没有成功，后来王伟伟登录我的账户进行上传也没有成功，王伟伟就说消费凭证没有上传成功，我的贷款暂时不能用，让我把钱再给他转回去，说等消费凭证上传成功了再把钱给我打过来，后来我就通过手机银行把剩下的27000元转到了王伟伟提供的一个银行账户上。之后我到过晋城几次，让王伟伟把钱给我，但是王伟伟都没有给，我提出把贷款退了，王伟伟也说行，我以为他把贷款退了。3月18号XX公司给我打电话还款我才知道钱没有退回去。我找王伟伟你问怎么回事，王伟伟说已经办好了，一直拖到5月18号，XX公司的人给我打电话说让我一次性我钱还上，连本带息一共是33601.58元。我联系了王伟伟，王伟伟说XX公司和支付宝有关联，因为我的支付宝存在一个问题，所以XX公司退不了款。后来5月20日的时候，我按照王伟伟的要求，在支付宝花呗上借了3500元，转到王伟伟的支付宝账户上，王伟伟说XX公司那边退完款就把钱给我。5月22日的时候，XX公司的人通知我到晋城他们公司说这件事，我和对方把整个事情说了以后，XX公司的人说我被骗了，王伟伟就不是XX公司的人，让我赶紧报警。后来我在XX公司贷款平台上还款34899.11元，支付宝借呗上还款3505.77元，实际损失38404.88元。（7）郭某1的陈述2019年3月份，我着急用钱，通过朋友介绍认识王伟伟，王伟伟用我的手机下载了一个APP，然后办了XX公司的贷款，贷款金额45000元，分48期还清，每月1781元。当时这笔钱打在我的交通银行账户上，王伟伟说钱虽然已经到账，但是还需要上传消费凭证，需要把这笔钱转给他，帮助处理，大概需要1、2个工作日就可以给，然后就通过银行APP转给了王伟伟。大约过了一周的时间，王伟伟还没有转钱给我，我就通过微信、电话等方式联系他，王伟伟以公司换了领导、没有签字等理由称没有批下来。但是我通过查看XX公司的APP发现款已经贷出，需要走正常的还款流程，到了4月14日XX公司发催款短信，4月15日需要还款1781元，我联系王伟伟，一直到了16日晚上王伟伟给我转了1800元让我还款，并称款下来，公司还会将1800元补回来。我提出办理退款手续，王伟伟提出两人共同凑钱把这笔贷款全还进去。就这样我通过微信、支付宝给王伟伟转账8000元（4月28日），这样造成我实际损失52887元。（8）窦某1的陈述2019年3月10日、2019年3月25日，王伟伟在XX公司网络贷款平台办理贷款的方式两次骗取45000元，造成实际损失42435元。我一直找王伟伟要钱，他迟迟不还。XX公司直接从我的银行卡内扣除第一期金额1100元，第二期我向他要时，5月10日需要还第二期时，我和他要要，他只给了我1000元。我和他父亲联系的时候，他父亲给了我4000元。（9）白某1的陈述2019年3月26日下午7时许，王伟伟打电话以完成任务为由，用我的手机下载APP，并要了身份证和银行卡，在XX公司网络贷款平台办理贷款29000元。2019年4月21日，王伟伟直接从XX公司平台上替我还了第一期的分期贷款1223.56元。2019年5月26日，王伟伟的父亲王某1给了我1225元现金用于偿还第二期的分期贷款。2019年6月28日王某1将王伟伟骗我的剩余贷款以及产生的利息共计29131元都给了我。我现在不欠贷款平台的钱了。（10）郭某2的陈述2019年4月20日，我微信联系某丹，想办理贷款。某丹让我到人民广场移动大厅找一个叫王伟伟的人。在XX公司网络贷款平台办理贷款24000元，因需要到公司上传消费凭证，给王伟伟转账24000元。后通过多次催要下，王伟伟分陆续给了14000元，剩余的10000元本金和平台自动扣除的200元，共损失10200元。（11）桑某1的陈述2019年5月17日17时30分许，王伟伟通过群聊加我为好友，说让我帮忙完个27000元的任务，想着都是同学就答应了。王伟伟用我的手机操作，操作的过程中才知道王伟伟以我的名义贷款，没有多久就有27000元转到我的银行卡内，并让把27000元转到他的卡内才算完成这单任务。我通过支付宝分三次转给王伟伟27000元。3、证人证言（1）霍某1的证言2018年9月我在微信朋友圈看到一则信用卡广告，直到2018年10月初，因为美容店同事路某1想入股XX养生会所，想通过筹钱入股，我就帮着电话联系该男子，后来到了晋城的移动营业大厅，才知道叫王伟伟。2018年12月18日晚上，路某1说微信收到法院传票说在XX公司的余款需要今天还清，我就想办法给路某1筹钱，王伟伟来到店里，用微信三次转给王伟伟19900元，19日又分三次转给王伟伟4200元，20日给王伟伟转账5000元，把王伟伟说的XX公司贷款29100元还请了，王伟伟说第二天将结清证明拿过来，然后就没有音信了。2019年4月28日晚上，路某1有事不在晋城，就托我到XX公司找王伟伟，到了移动公司找到王伟伟，打车到了上辇找他老婆拿钱，等到2时许也没有拿到，王伟伟还把身份证发给我，说明天给不了就到他家找，第二天给王伟伟打电话，就关机了。（2）程某1的证言我是XX公司消费金融公司驻晋城移动大厅的业务员。公司主要从事个人消费贷款业务，还办理购买手机、家电、摩托车的分期付款。具体就是客户提供个人信息、身份证、银行卡、工作信息，再通过公司内部系统上报进行审核，上级公司审核后，就会根据客户的资质发放贷款，利息大概每月2%。王伟伟和公司没有任何关系，也不是公司的员工，他知道这里可以办理贷款，于是就介绍客户来办理。他从2018年开始大约介绍过5、6个客户。公司不会给个人好处费的，公司的业务员办理一单业务最多就是100元，没有办法给别人好处费。后来听客户说给王伟伟好处费，但是具体多少钱，我就不清楚了。王伟伟介绍过路某1贷款，贷了29000元，贷款期限42个月，每月2%的利息，每月还款1223.56元。2019年3月底的一天上午，路某1给公司打电话称，她的款已经还完了，建行卡里的200元钱被扣除了。之后通知路某1到店里查询。当天下午，路某1和她的姐姐到了店里，我和同事通过手机APP进行查询，发现已经逾期2个月了，但是路某1说把29100元钱给了王伟伟，并说王伟伟已经还了公司。之后联系了王伟伟，过了2个小时王伟伟到了店里，王伟伟答应还钱。后来过了半个月，路某1她们又来到店里，王伟伟带着3500元现金通过XX公司APP还了。之后王伟伟是否给路某1还钱，我就不清楚了。到现在还是路某1在偿还贷款。（3）岳某1的证言我是公司安全部的调查员。被骗的客户叫王某3，2019年2月18日通过他人介绍在广场办理一笔3万元的贷款，贷款用途是教育培训。王某3反映是王伟伟带他去办理的，我看了客户的资料钱确实是转到了王伟伟账户里，我建议客户向公安机关报案。（4）梁某1的证言我和王伟伟之间没有经济往来。但是浙江宁波有一家名叫“账单管家”的贷款公司老板杨某1让我做晋城地区的公司代表及监督人，负责监督他们公司在晋城地区的代理人王伟伟的业务办理情况。工作中我发现王伟伟以许某1和高某1的名义在“账单管家”平台上为许某1申请贷款10000元（实际到账8000元，2000元被平台扣掉利息），为高某1申请贷款10000元，钱贷出后被王伟伟拿走，现在这些钱王伟伟没有还给平台。许某1和高某1两个人我都不认识，只是打过电话，问过他们为什么不还平台上到期的贷款，他们都说贷款必须通过王伟伟还给平台，他们已经通过微信和支付宝给了王伟伟了，然后我联系了王伟伟，王伟伟也认可，并且还给我写了一张16000元的欠条。当我得知王伟伟因诈骗被公安机关抓获后，就联系许某1和高某1到公安机关报案。被告人王伟伟的供述及辩解二审当庭认罪、悔罪。我和XX公司金融贷款公司没有任何关系，我只是帮助公司拉客户，从中挣取好处费。2018年10月的时候，霍某1通过王某4联系说想贷款，但是由于她本人无法贷款，所以计划让他们店里叫路某1的职工贷款，并约好在建东巷见面，当时约定好处费是10个点。后一起到了中国移动大厅，XX公司金融贷款公司在这里有个业务点，通过一个叫程某1的业务员帮助路某1贷款29000元，分45期还款，每期还款1200元。后来需要还款的时候，路某1才知道是自己贷款，霍某1帮路某1还了几期贷款，霍某1每次还钱的时候，路某1都会问能不能想办法和霍某1要出钱来全部还给XX公司金融贷款公司，到了2018年12月，我决定帮路某1向霍某1要钱，于是给霍某1打电话说，顶替贷款的事被XX公司发现，我在微信里给路某1发了一张类似法院的通知及一张还款通告书的电子版，让路某1转发给霍某1。霍某1分多次还款29100元。我拿到这29100元后，向XX公司申请了全额还款，并给她还了一期，大概就是1200元，现在还欠她23000余元。在给路某1办理XX公司贷款的时候，霍某1说钱还不够，我就告诉她在微信的微粒贷也可以贷款，只不过需要我帮助开通一下，我就给路某1开通了微粒贷，从里面贷出26000元。一直到了2018年12月底的一天，路某1在微信里说微粒贷处于异常状态，后来我帮助她通过远程将中国银行卡绑定了闪付，刷走一笔26000元。还通过闪付的无卡支付消费4016元。2019年上半年，我通过别人介绍认识了需要贷款的郭某1和王某3，给他们贷款后，我以需要向XX公司上传消费凭证为由骗取他们贷出的钱，当时骗了郭某1，45000元，骗了王某3，30000元，后来以给郭某1还贷款的名义骗了郭某1，8000元、王某3，3500元。我和桑某1是同学关系，2019年5月15日，经事先联系，以帮助自己完成贷款任务为由，在凤展背后见面后，我使用桑某1的手机，用她的身份信息在XX公司贷款平台上贷款27000元，通过桑某1的支付宝转到我的支付宝上，随后补签了一张借条，约定2019年5月31日之前一次性还清欠款，但是还没有到期就被公安机关抓获了。借桑某1的钱是为了还路某1和郭某1。我和侯某1是邻居，也是同学。2019年1月份的一天，我事先联系侯某1在移动大厅见面，让侯某1帮忙完成一个贷款任务，我使用她的手机在XX公司贷款平台上贷款38000元。款贷出后转在我的招商银行卡内。白某1是我的表姐，2019年3、4月份，通过提前联系，我在晋城市XX通讯与白某1见面，我使用她的身份信息在XX公司贷款平台贷款29000元，让她转到我的朋友苏某1的支付宝上，然后由苏某1转到我的卡上。窦某1是我在寺河的同事李某2的妻子。2019年3月份我通过李某2和李某2的妻子窦某1在XX公司贷款平台贷款30000元，后又以还款为由骗取李某2，15000元用于还款，李某2通过微信转给我15000元，由于我的原因导致产生利息，我偿还了两期贷款2500元左右，我放在父亲那里的租房款4000元也通过我的父亲还了李某2他们。我通过宜信贷款公司的一名业务员认识了郭某2，当时郭某2想贷款但没有途径。我就帮着郭某2在XX公司贷款平台贷款24000元，因贷款后需要上传消费凭证，郭某2将24000元取出后交给我，我用POS机刷出22000元，出消费凭证后交给郭某2，但是因为我的信用卡降低额度，导致被自动扣除9000元，只能套现13000元给郭某2。我和许某1是一个单位的同事。2018年12月，我通过账单管家给许某1申请贷款，贷款10000元，扣掉2000元的利息，实际到账8000元，因为利息太高，许某1和我各用4000元，利息共同承担，过了两周，平台催要还款，许某1转给我5670元让归还贷款，我收到钱后，一共凑了10000元还了平台。我通过许某1认识了高某1。2018年12月的一天，高某1电话联系我，我给高某1发了个下载账单管家的贷款APP的链接，他自己操作贷款8000元，贷出的当天我以平台不建议放款为由，让高某1通过支付宝转账给我，我就扣下了。上述证据经一审、二审开庭举证、质证，客观地证明了本案的事实。本院予以确认。本院认为，原审被告人王伟伟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其行为构成诈骗罪，诈骗数额巨大。具有多次诈骗（或者诈骗多人）的从重情节。原审被告人王伟伟一审、二审时当庭认罪悔罪，依法可对其从轻处罚。被告人王伟伟亲属在案发后和一审庭审后退赔被害人的全部损失，并得到被害人的谅解，依法可酌情对其从轻处罚。坦白应当综合考虑如实供述罪行的阶段、程度以及悔罪程度等情况，确定从宽的幅度。被告人王伟伟一审庭审时当庭认罪，应适用当庭自愿认罪的从轻幅度。如实供述和当庭自愿认罪从轻幅度，不应当同时适用，辩护人认为如实供述和当庭自愿认罪两个情节应当考虑的辩护意见不正确，不予支持。根据法律规定，二审法院应当就第一审判决认定的事实和适用法律进行全面审查，不受上诉或者抗诉范围的限制。经二审查明原判部分事实认定不清楚。被告人王伟伟诈骗数额巨大，具有多次诈骗（或者诈骗多人）增加基准刑的量刑情节，被告人王伟伟虽具有当庭认罪、全部退赔并取得被害人谅解的从轻情节，但综合考虑原审被告人王伟伟的诈骗数额、诈骗次数（或者人数）、如实供述罪行的阶段以及退赔数额、主动程度等，原判量刑不当。抗诉机关认为原判量刑畸轻，判处缓刑不当的抗诉意见成立，予以支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（三）项以及《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、撤销山西省晋城市城区人民法院（2019）晋0502刑初433号刑事判决；二、原审被告人王伟伟犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三万元。（罚金已缴纳。）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）本判决为终审判决。审判长 杨小斌审判员 秦树杰审判员  王婵 二〇二〇年六月三日书记员 豆露露