安徽省泗县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020)皖1324刑初60号 公诉机关安徽省泗县人民检察院。 被告人孙义，男，1961年6月21日出生，汉族，高中文化，经商，原供销职工，安徽省泗县人，住安徽省泗县。被告人孙义因涉嫌骗取贷款罪，于2019年12月4日被泗县公安局刑事拘留，同年12月17日经安徽省泗县人民检察院批准逮捕，当日由泗县公安局执行逮捕，2020年6月3日经本院决定取保候审，当日被泗县公安局执行取保候审。 辩护人宋化友，安徽法理律师事务所律师。 被告人孙守民，男，1969年3月16日出生，汉族，高中文化，泗县大路口乡住建所临时工作人员，安徽省泗县人，住安徽省泗县山头镇山头村中心街西北030号。被告人孙守民曾因犯伪造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，于2012年12月7日被安徽省泗县人民法院判处有期徒刑六个月；曾因犯伪造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，于2013年11月19日被安徽省泗县人民法院判处拘役四个月；曾因交通肇事逃逸，于2015年5月7日被泗县公安局行政拘留十五日。被告人孙守民因涉嫌伪造国家机关证件罪，于2019年12月5日被泗县公安局刑事拘留，同年12月17日经安徽省泗县人民检察院批准逮捕，当日由泗县公安局执行逮捕，2020年6月4日经本院决定取保候审，当日被泗县公安局执行取保候审。 辩护人陈永，安徽玉金律师事务所律师。 安徽省泗县人民检察院以泗检一部刑诉〔2020〕25号起诉书指控被告人孙义犯骗取贷款罪，被告人孙守民犯伪造、买卖国家机关证件罪，于2020年1月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭。本院于同年6月4日公开开庭审理了本案。安徽省泗县人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人孙义及其辩护人宋化友、被告人孙守民及其辩护人陈永到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省泗县人民检察院指控：2014年3月至2017年2月，被告人孙义多次以欺骗手段取得银行贷款，合计人民币175万元（以下币种同）。2017年初，被告人孙守民伪造、买卖土地使用证。 公诉机关当庭宣读并出示了书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据，认为被告人孙义多次以欺骗手段取得银行贷款，有其他严重情节，被告人孙义的行为应当以骗取贷款罪追究被告人孙义的刑事责任；被告人孙守民伪造、买卖国家机关证件，被告人孙守民的行为应当以伪造、买卖国家机关证件罪追究被告人孙守民的刑事责任。被告人孙义自愿认罪认罚。被告人孙守民曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚；被告人孙守民到案后如实供述自己的罪行，系坦白，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。建议判处被告人孙义有期徒刑六个月至八个月，并处罚金五万元；建议判处被告人孙守民有期徒刑六个月至八个月，并处罚金一万元。 被告人孙义对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有意见，自愿认罪认罚。 被告人孙义的辩护人认为，被告人孙义主要是因为索要债务而犯罪，认罪认罚，主动预缴罚金，建议从轻处罚量刑六个月。 被告人孙守民对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有意见，自愿认罪认罚。 被告人孙守民的辩护人认为，被告人孙守民仅伪造证件有效期，认罪认罚，主动预缴罚金，建议从轻处罚量刑六个月。 经审理查明：一、骗取贷款事实 2014年3月至2017年2月，被告人孙义多次以欺骗手段取得银行贷款，合计人民币175万元。具体分述如下： 1、2014年3月，被告人孙义伪造了其位于泗县泗城镇金沟东路一套房产的房屋所有权证（以下简称房产证），后于同年4月10日，以该套房产的土地使用证和伪造的房产证为抵押从泗县农村合作银行铁市街支行贷款50万元，贷款期限三年。2016年4月21日，被告人孙义将该笔贷款还清。 2、2016年6月，被告人孙义欲以其位于泗县泗城镇金沟东路的一套房产作抵押向银行贷款，但该套房产的土地使用证上记载该宗土地使用性质为划拨而非出让，不符合抵押条件。后被告人孙义便伪造了一本该套房产的土地使用证，将土地使用性质变更为出让。同年8月4日，被告人孙义以伪造的土地使用证和前期伪造的该套房产的房产证为抵押，从中国农业银行泗县支行贷款45万元。被告人孙义已按时将该笔贷款还清。 3、2017年2月，被告人孙义等人以杨奇珍和张翠平名下的房产及伪造的张翠平土地使用证为抵押，以华舞公司的名义通过中小企业担保公司提供担保向泗县农村商业银行贷款80万元。同年2月21日，泗县农村商业银行将80万元贷款发放到凯之梦公司账户上，后被告人孙义擅自改变原申请用途将80万元转入自己账户，并将其中的52.5万元转给李荣飞，自己得款27.5万元。贷款到期后，李荣飞偿还了其使用的贷款本金及利息，剩余贷款未按期偿还。 二、伪造、买卖国家机关证件事实 2017年初，被告人孙义等人在办理贷款过程中，因张翠平名下房产的土地使用证终止日期为2014年7月1日，由李荣飞出资1万元，通过李荣勤和被告人孙义找到泗县中信评估公司的评估师被告人孙守民，让其帮忙解决土地使用证过期一事。被告人孙守民在收取1万元后到徐州以0.05万元的价格办理了一本伪造的张翠平土地使用证，将终止日期变更为2034年7月1日。被告人孙义等人骗取泗县农村商业银行贷款80万元。 被告人孙义于2019年12月4日经泗县公安局民警电话通知到案；被告人孙守民于2019年12月5日在泗县大路口乡大季村村部被泗县公安局民警抓获。 上述事实被告人孙义、孙守民供认不讳，并有户籍证明、刑事判决书、贷款手续等书证，证人唐四安、韩某等人的证言，被告人孙义、孙守民的供述和辩解，泗县公安局制作的辨认笔录，宿州市公安司法鉴定中心出具的鉴定文书等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人孙义多次以欺骗手段取得银行贷款，数额巨大，具有其他严重情节，其行为构成骗取贷款罪；被告人孙守民伪造、买卖土地使用证，其行为构成伪造、买卖国家机关证件罪。公诉机关指控两被告人的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人孙义自愿认罪认罚，应从轻处罚。被告人孙守民曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，有从重处罚情节；被告人孙守民到案后如实供述自己的罪行，系坦白；自愿认罪认罚，应从轻处罚。对被告人孙义依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条；对被告人孙守民依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第五十二条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人孙义犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金五万元； （刑期自判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月4日起至2020年6月3日止；罚金已预缴。） 二、被告人孙守民犯伪造、买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金一万元。 （刑期自判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月5日起至2020年6月4日止；罚金已预缴。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 宏 人民陪审员  朱士民 人民陪审员  戚 芳 二〇二〇年六月五日 书 记 员  曹 伟 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。” 第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。 伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。