江苏省宿迁市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2020)苏13刑终42号原公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。上诉人（原审被告人）耿金龙，男，1988年3月8日出生于江苏省沭阳县，现住沭阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月24日被沭阳县公安局刑事拘留，于2018年12月1日被逮捕，现羁押于沭阳县看守所。原审被告人倪长江，男，1991年3月18日出生于江苏省沭阳县，现住沭阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月1日被沭阳县公安局取保候审。江苏省沭阳县人民法院审理江苏省沭阳县人民检察院起诉指控原审被告人耿金龙、倪长江犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年12月20日作出（2019）苏1322刑初931号刑事判决。原审被告人耿金龙不服一审判决，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭进行了审理。本院经过阅卷、提讯上诉人、移送检察院阅卷并听取检察院意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。江苏省沭阳县人民法院判决认定：2012年开始，被告人耿金龙以个人自有资金陆续在钱宝网、蛙宝网网络平台上投资并获利。2016年年初，被告人耿金龙为获取更大利益，决定效仿钱宝网、蛙宝网运营模式建立网络平台，吸收他人投资款项再投入钱宝网、蛙宝网，进而从中赚取利息差价。2016年3月份，被告人耿金龙将自己名下的网络服务公司更名为沭阳金贝网络科技有限公司（以下简称“金贝公司”），审批经营范围为网络科技领域的技术开发、技术推广、技术咨询、技术服务等，被告人耿金龙任该公司法定代表人，股东为耿某甲、被告人耿金龙。被告人倪长江自2016年4月应聘至沭阳金贝网络科技有限公司担任技术负责人至2018年1月，按被告人耿金龙要求搭建了和蛙宝网、钱宝网网络平台功能相同的金呗网，并负责金呗网业务的功能实现、平台技术维护、和第三方支付平台的对接、漏洞修复等网络平台技术功能服务。工作期间按6000元/月-8000元/月结算工资，并按工作业绩获得奖金近20000元，收入共计150000余元。金呗网搭建后，其网络平台主要业务为客户充值送劵项目，即投资人登记注册为会员后，可以充值购买平台提供的产品，价格为100元/份，购买份数无上限要求，并且根据所选择的充值到提现之间的不同周期获得不同收益，主要为周期6日可以获得0.1个金贝劵（一个金贝劵价值1元），周期8日可以获得0.15个金贝劵，周期10日可以获得0.2个金贝劵，周期30日可以获得3个金贝劵，即充值10000元购买100份产品并选择30日的周期，就可以得到300个金贝劵，最终可以提现10300元，利率为月息3%。自2016年9月至2017年12月间，被告人耿金龙通过亲友口口相传、建立聊天QQ群发布信息、网络平台举行推广活动等方式向社会公开宣传金呗网上述充值送劵业务，吸收会员到金呗网注册并充值。至2018年1月初，被告人耿金龙利用金呗网上述充值送劵业务，共吸收会员投入资金1.12亿元。被告人耿金龙将所吸收的上述资金用于投资蛙宝网、钱宝网网络平台获取利息差价、支付会员提现及收益、支付公司员工工资及运营支出、支付第三方支付平台手续费及个人消费等。2018年1月，因为蛙宝网、钱宝网公司资金链断裂，被告人耿金龙投资的资金被套无法提现，进而导致金呗网资金链断裂无法完成会员的提现，金呗网平台停止运营，至案发时投资人共有750万余元不能取回（集资参与人具体损失情况详见原审法院判决）。2018年3月20日，本案因投资人报案而案发。2018年10月23日，被告人耿金龙被抓获归案，归案后如实供述了其主要犯罪事实，并已归还投资人许某甲50000元、许某乙50000元、孙某100000元，并协议用自己所有的宝马牌轿车一辆抵冲投资人耿某丁尚欠投资款；2018年4月18日，被告人倪长江经公安机关电话传唤归案，归案后如实供述了自己的罪行，本案审理期间，被告人倪长江主动退出违法所得150000元，并自愿认罪认罚。原审法院认定上述事实，有经原审法院庭审举证、质证的以下证据予以证明：被告人耿金龙供述了自己设立公司、创建金呗网、经营充值送劵业务及以各种渠道向社会宣传、吸收会员注册充值的时间、方式、金额、获利等主要事实，被告人倪长江供述了自己在公司担任网络平台技术负责人、具体搭建、运营、维护该平台的工作范围、获利及金呗网运营模式等主要事实，上述供述得到了证人周某、袁某、耿某甲、祁某、浦某、于某、仲某、汤某等人证言、金贝公司运营账目、投资人许某甲、许某、王某、耿某乙、耿某丙、樊某、倪某、耿某丁、孙某、郭某、戴某、曹某甲、曹某乙、鲍某、倪某等人陈述、投资人提供的银行流水、投资资金走向流水、网站页面截图、网站推广活动页面截图、金贝公司注册登记信息、平台界面截图、后台数据流水、被告人耿金龙的个人财产状况、在蛙宝网投资数据、在钱宝网投资数据等证据印证，足以认定。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”、“抓获经过”、“情况说明”证明了本案的案发情况以及被告人耿金龙、倪长江归案情况；“有/无前科劣迹证明”，证明了被告人耿金龙、倪长江无前科劣迹。“人口信息表”，证实了被告人耿金龙、倪长江的刑事责任年龄。江苏省沭阳县人民法院判决认为，被告人耿金龙违反国家金融管理规定，设立金呗网网络平台、开展充值送券业务，通过口口相传、QQ群发布信息、平台推广活动等方式，以高息为诱，向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息，共计吸收资金1.12亿余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，但量刑时会酌情考虑投资人实际受损数额。被告人倪长江明知金呗网的上述运转模式，仍在被告人耿金龙的要求下搭建平台、维护运转，提供技术支持，帮助实现被告人耿金龙的上述犯罪行为，其行为亦构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人耿金龙、倪长江犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名正确，依法予以支持。被告人耿金龙、倪长江共同实施故意犯罪，系共同犯罪。共同犯罪中，被告人倪长江系从犯，依法对其减轻处罚。被告人耿金龙虽然对自己的行为是否构成犯罪有异议，但是能如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人耿金龙于案发后归还部分集资人部分款项，依法酌情予以从轻处罚。被告人倪长江主动投案，归案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚。被告人倪长江能主动退出违法所得，依法酌情予以从轻处罚。被告人倪长江认罪认罚，依法予以从宽处罚。对辩护人提出与上述意见一致的观点，予以采纳。经考察，被告人倪长江系初犯、从犯，平时表现良好，案发后能主动投案、退出违法所得，宣告缓刑对其居住的社区无重大不良影响，故依法对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第三款、第二十五条、第二十七条、第六十四条，第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款第（一）、（二）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，以非法吸收公众存款罪判处被告人耿金龙有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十五万元；以非法吸收公众存款罪判处被告人倪长江有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元；依法追缴被告人倪长江退出的违法所得人民币十五万元，上缴国库；责令被告人耿金龙退还集资参与人款项。上诉人耿金龙提出的主要上诉理由为：其主观上不知道吸收资金的行为被法律所禁止，不具有非法吸收公众存款的主观故意。宿迁市人民检察院出具书面意见，认为原审法院认定事实正确，适用法律正确，量刑适当，程序合法，建议二审法院书面审理并维持原判。经审理查明，原判认定本案的事实清楚，证据确实、充分。原判认定本案事实的证据均已在原审庭审中出示、质证，证据之间能够相互印证，本院对原审判决书所列证据的来源及效力予以确认。二审期间，上诉人耿金龙没有提供新的证据。对原判认定事实，本院予以确认。本院认为，上诉人耿金龙违反国家规定，以口口相传、QQ群发布信息、平台推广活动等方式，通过其设立的金呗网网络平台开展充值送券业务，以高息为诱，向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息，共计吸收资金1.12亿余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。原审被告人倪长江明知金呗网的运转模式，仍在上诉人耿金龙的要求下提供技术支持，帮助上诉人耿金龙实施上述犯罪行为，其行为亦构成非法吸收公众存款罪。上诉人耿金龙、原审被告人倪长江共同故意犯罪，系共同犯罪；原审被告人倪长江在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法对其减轻处罚。上诉人耿金龙如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。上诉人耿金龙非法吸收公众存款1.12亿余元，造成损失数额750余万元，原审法院量刑时已经予以考虑。上诉人耿金龙于案发后归还部分集资人部分款项，依法酌情予以从轻处罚。原审被告人倪长江主动投案，归案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚。被告人倪长江主动退出违法所得，酌情予以从轻处罚。原审被告人倪长江认罪认罚，依法予以从宽处罚。原审被告人倪长江系初犯、从犯，平时表现良好，在本案中所起作用相对较小，案发后能主动投案、退出违法所得，宣告缓刑对其居住的社区无重大不良影响，可依法对其适用缓刑。关于上诉人耿金龙提出的“其主观上不知道吸收资金的行为被法律所禁止，不具有非法吸收公众存款的主观故意”的上诉理由，经查，非法吸收公众存款罪的构罪要件并不要求行为人主观上明知向社会吸收资金的行为被法律所禁止，上诉人耿金龙的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故对上诉人耿金龙所提该上诉理由不予支持。综上，原审判决认定本案的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，应予以维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 孙 泳审判员 季 艳审判员 张成飞二〇二〇年六月十八日书记员 宋 洁