福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初900号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人林荣育，男，1990年3月18日出生，汉族，大专文化，经商，住晋江市。曾因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年6月12日被抓获，次日被刑事拘留，同月22日被执行逮捕，于2019年4月16日被本院判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三十万元，现在服刑期间。因涉嫌犯本案骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪，于2019年12月26日被解回重审。现羁押于晋江市看守所。 被告人苏侨山，男，1975年11月7日出生，汉族，中专文化，经商，住福建省泉州市丰泽区。曾因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年6月29日被抓获，同日被刑事拘留，8月4日被执行逮捕，于2019年4月16日被本院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三十万元，现在服刑期间。因涉嫌犯本案骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪，于2019年12月26日被解回重审。现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕114号起诉书指控被告人林荣育、苏侨山犯骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪，于2020年5月22日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员罗明芳出庭支持公诉。被告人林荣育、苏侨山到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年上半年，被告人林荣育、苏侨山合伙经营泉州市恒偌达汽车贸易有限公司（以下简称恒偌达车行，于2014年2月21日注销）办理汽车消费贷款，二人各占股份50%，其中林荣育主要负责与王银金（已判决）联系平安银行股份有限公司泉州晋江支行（以下简称平安银行）准入业务及客户购车贷款等业务，苏侨山主要负责账户资金等财务管理；平安银行的客户经理王银金负责车行准入、购车贷款的调查、核实等。2013年下半年期间，被告人林荣育、苏侨山及购车贷款人在购买低配车辆后，通过提供虚假的高配车辆机动车销售统一发票、购车合同等材料，以购买车辆需要向银行办理车辆贷款业务为由，骗取平安银行车辆贷款，在获取平安银行放款后，被告人林荣育、苏侨山扣除事先支付的低配车辆垫资、恒偌达车行5%左右的手续费、中介费等费用后，并从每笔贷款中抽取2%左右的好处费合计人民币（币种，下同）33.737万元转至王银金提供的银行账户，余款转入购车贷款人账户。其中，被告人林荣育、苏侨山还伙同王隆隆等四名购车贷款人骗取平安银行贷款合计331.5万元。 公诉机关认为，被告人林荣育、苏侨山结伙以欺骗手段取得银行贷款，情节严重；还为谋取不正当利益，给予银行工作人员以财物，数额较大，其行为均应以骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪追究刑事责任。被告人林荣育、苏侨山在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现漏罪，应数罪并罚。被告人林荣育到案后如实供述自己的罪行；被告人苏侨山犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首；均可以从轻处罚；结合二被告人均自愿认罪认罚，建议对被告人林荣育在有期徒刑二年六个月以上三年以下判处刑罚，并处罚金；对被告人苏侨山在有期徒刑二年三个月以上二年九个月以下判处刑罚，并处罚金。公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据证实。 被告人林荣育、苏侨山对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控基本一致。另查明，被告人苏侨山于2018年6月27日向公安机关表示将于近日投案，后于同月29日被公安机关抓获。 本院认为，被告人林荣育、苏侨山的行为均构成骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪。公诉机关的指控成立。被告人林荣育、苏侨山在判决宣告后，刑罚执行完毕以前，发现漏罪，均应数罪并罚。被告人林荣育是坦白，被告人苏侨山是自首，结合二人均愿意接受处罚，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第一百六十四条第一款、第二十五条第一款、第七十条、第六十九条、第六十七条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人林荣育犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万元；犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元；与原犯骗取贷款罪判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币三十七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月12日起至2021年3月11日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人苏侨山犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五万元；犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元；与原犯骗取贷款罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三十七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月29日起至2020年12月28日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 三、责令被告人林荣育、苏侨山共同退赔被害单位平安银行股份有限公司泉州晋江支行的相应经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  林雅思 二〇二〇年六月二日 书记员  丁鸿鑫 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百六十四条为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 为谋取不正当商业利益，给予外国公职人员或者国际公共组织官员以财物的，依照前款的规定处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以减轻处罚或者免除处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。