山东省德州市德城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1402刑初62号公诉机关德州市德城区人民检察院。被告人梁从峰（又名梁锋），男，1975年9月22日出生于河南省睢县，汉族，小学文化，中共党员，睢县峰泉种植专业合作社（以下简称峰泉合作社）负责人，户籍所在地及住址河南省商丘市睢县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月24日被刑事拘留，同年11月30日被逮捕，现羁押于德州市看守所。辩护人杨富国、毕雪印，河南瀛宋律师事务所律师。德州市德城区人民检察院以德城检二部刑诉（2020）11号起诉书指控被告人梁从峰犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月13日向本院提起公诉，本院于同日立案。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年5月25日公开开庭审理了本案。德州市德城区人民检察院指派检察员李娜、检察官助理孙付龙出庭支持公诉，被告人梁从峰及其辩护人毕雪印到庭参加诉讼。现已审理终结。德州市德城区人民检察院指控，“2016年12月份，被告人梁从峰与李某2（在逃）等人合谋，以梁从峰名义在德州市德城区注册成立山东从峰企业管理咨询有限公司，以梁从峰在睢县注册成立的睢县峰泉种植专业合作社（以下简称“峰泉合作社”）为依托制作宣传材料，梁从峰等人在明知上述两公司均不具备吸收公众存款资质的情况下，让业务员通过发放宣传材料等形式对外宣传，向社会不特定群体吸收存款。李某2等人将吸收的款项扣除管理费、业务员工资提成等费用后，将剩余部分交予梁从峰，梁从峰收到钱款后部分用于支付峰泉合作社租金等。2017年3月份，梁从峰又在张家口注册成立张家口峰泉农业开发有限公司，并以上述方式向社会不特定群体吸收存款。至案发时，梁从峰等人共非法吸收公众存款3670020元，造成损失金额3458920元，涉及集资人90余人。”就指控的上述事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人梁从峰之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请法院依法判处。公诉人当庭口头将起诉的非法吸收公众存款金额更改为3771920元，造成实际损失金额更改为3458220元。公诉人当庭发表公诉意见称，被告人梁从峰自动投案，如实供述自己的罪行，系自首；当庭认罪态度较好，自愿认罪认罚，依法可以从轻或减轻处罚。综上，建议判处梁从峰有期徒刑三年以上、三年六个月以下，并处罚金人民币七万元。被告人梁从峰对公诉机关指控的事实供认不讳，认罪认罚，无辩解意见，未提交证据。被告人梁从峰的辩称，1.被告人梁从峰系被以杨某4、李某2（冒用名：张鹏）等人的诱导下实施的本案犯罪行为；2.被告人梁从峰主动投案并如实供述本案犯罪事实，系自首且认罪认罚；3.被告人梁从峰愿尽最大努力减少客户损失；4.无前科，系偶犯。其未提交证据。经审理查明，2016年12月份，被告人梁从峰与李某2（在逃）等人合谋，以梁从峰名义在德州市德城区注册成立山东从峰企业管理咨询有限公司（以下简称山东从峰公司），以梁从峰在睢县注册成立的峰泉合作社为依托制作宣传材料，梁从峰等人在明知自身以及公司、合作社不具备吸收公众存款资质的情况下，让业务员通过发放宣传材料等形式对外宣传，向社会不特定群体吸收存款。李某2等人将吸收的款项扣除管理费、业务员工资提成等费用后，将剩余部分交予梁从峰，梁从峰收到钱款后部分用于支付峰泉合作社地租租金、购买化肥等日常经营活动。2017年3月份，梁从峰又在张家口注册成立张家口峰泉农业开发有限公司，并以上述方式向社会不特定群体吸收存款。至案发时，梁从峰等人从德州市、张家口市两地共非法吸收公众存款3771920元，造成损失金额3458220元，涉及集资人93人。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明：（一）书证1、受案登记表、德州市公安局德城分局经济犯罪侦查大队出具的抓获经过1份、移送案件通知书1份，分别证实本案的来源及被告人梁从峰于2019年10月24日自动到睢县公安局投案的事实。2、户籍证明1份，证实被告人梁从峰出生于1975年9月22日，作案时已达到刑事责任年龄等基本情况。3、党员登记表1份，证实被告人梁从峰系中共党员的事实。4、梁从峰工商银行卡交易明细1份，证实被告人梁从峰尾号为2375（已销户）、1067的工商银行卡自2016年12月至2017年9月25日之间的交易情况。5、山东从峰公司、张家口峰泉农业开发有限公司登记信息一宗，证实上述公司的法定代表人均是被告人梁从峰，均无吸收公众存款的资质，以及公司章程等情况。6、扣押清单2份，证实办案人员在被告人梁从峰处扣押山东从峰公司宣传资料一宗；绿皮投资合同原件19份；梁从峰法人章1枚，山东从峰公司财务专用章1枚，山东从峰公司公章1枚；写有姓名、联系电话的投资者登记名单5页；投资人情况客户来访登记表3页；投资人投资统计表9页，峰泉合作社借款合同复印件60份。7、峰泉合作社营业执照复印件1份、山东从峰公司营业执照复印件1份，公司宣传资料25页，公司办案地点照片2页，证实该合作社以及山东从峰公司的经营范围，梁从峰用于对外宣传的资料等情况。8、睢县农村信用合作联社信贷管理部出具的个人抵押贷款档案，睢县农村信用合作联社资产保全部出具的情况说明1份，证实2014年12月9日，被告人梁从峰将位于睢县河堤村路西房产抵押给该合作社，用以向该合作社贷款240万元，该笔贷款于2015年12月9日到期。该合作社于2019年8月22日接受该抵押房地产项目，该笔贷款实际未结清。9、查封通知书1份、房屋所有权证存根、宗地图、房地产堪丈平面示意图、房屋所有权出示登记申请书、梁峰身份证复印件、睢县工商局调取通知书，证实被告人梁从峰位于河堤乡河堤村路西，证号为1301005105的不动产已被查封。10、峰泉合作社工商登记信息，证实该合作社的负责人为被告人梁从峰以及企业类型、经营范围、经营场所等情况。11、万某、陈某、崔治军、李某3、宋某兰提交的峰泉合作社借款合同书、收据、身份证复印件的等报案材料，证实上述集资参与人填写了投资人情况调查笔录并提交了相关证据材料，但并未在侦查机关做相关的询问笔录。12、峰泉合作社合同书原件19份，证实张某、马某等证人与该合作社签订的借款合同的事实以及借款金额、期限、约定利息等详细内容。13、情况说明2份，证实德城区公安局经侦大队民警通过电话向集资参与人陈某、曲某核实其二人在山东从峰公司的投资情况。14、情况说明1份，证实张家口市桥西分局经侦大队曾与报案人张秀兰联系过，但未能联系上。（二）证人证言1、芦艳的证言，证实2016年12月26日，其在山东从峰公司负责前台接待，就是记录来咨询客户的姓名和电话，过了几天张鹏让其去财务收钱了，收了一个多月的钱又去前台登记客户资料了，张鹏不在的时候其帮助收钱。该公司成立于2016年12月20日，法人代表是被告人梁从峰，主要业务就是以峰泉合作社的名义吸揽客户资金，公司有个以李某2为首的团队，该团队负责吸揽客户，一般是业务员拿着礼品单和名片对公司进行宣传，给客户讲解有关投资回报优厚，有保障等的信息。投资的客户由业务员带着将现金交给其，有两三次客户是将钱打到其银行卡，其根据客户信息填好一份包括客户基本信息、理财金额、日期等在内的理财协议，合同一式两份，一份给客户，一份交给梁从峰。其一共交给梁从峰100多万，还有一些张鹏经手的记不清楚了。2、梁某1的证言，证实其是被告人梁从峰村的村主任。梁从峰大概是2011年开始承包土地，然后过了几年又承包的樱桃园，前后包了300多亩地种樱桃和石榴，每年租金40万，近两年的租金未付清。因为寒流的原因，果树被冻死，没获得什么收益。3、闫某的证言，证实其是被告人梁从峰的亲戚。2014年左右负责梁从峰果园的管理，就是安排工人干活。果园在2016、2017年都没什么收益。4、梁某2的证言，证实其是被告人梁从峰村的村委会会计，梁从峰从2011年在其村等共承包了300多亩地用于种植石榴和樱桃，一年地租40多万元。梁从峰的果园2015年开始结果，出售情况不理想。后因为经营不下去了，梁从峰把大部分地都退了。5、邵某的证言，证实其是被告人梁从峰的朋友。2016年梁从峰在其村承包了30多亩地用于种软籽石榴树。后因为寒流冻死了很多树，赔了不少钱。支付完2018年承包费后，梁从峰就退租了。6、杨某1的证言，证实其是被告人梁从峰的岳父。从2013年开始给梁从峰管理果园，给工人开工资。2017年上半年其给工人发的工资大概是20多万元。7、杨某2的证言、辨认笔录及所附照片，证实其自2016年12月在山东从峰公司做业务员，该公司负责人是被告人梁从峰，业务员都听从杨某4、李某2的管理。业务员平时就是在公司接待客户，有时去金融大厦楼下、公园发传单，给客户推广公司以及存款高回报事宜，主要宣传的是梁从峰的石榴、樱桃种植园。同时证实存款后利息都是提前支付的。8、杨某3的证言、辨认笔录及所附照片，证实2016年12月份，其在山东从峰公司做业务员。梁从峰给其培训，培训内容是怎么介绍公司，借钱的用途等，而且公司有关于种植的宣传手册，业务员平时就拿着宣传手册给客户讲解。宣传单上介绍的存款期限有三个月、六个月和一年，利息分别是1.5%、1.8%、2%等，但是大部分客户存款期限都选择了三个月，利息都是提前支付的。9、李某1的证言、辨认笔录及所附照片，证实2016年12月份，其在山东从峰公司做业务员。该公司负责人是被告人梁从峰，杨某4和李某2负责管理业务员。其平时就是在公司接待客户，有时去金融大厦楼下、公园发传单，给客户介绍公司以及存款高回报的情况，宣传单上介绍的有三个月、六个月和一年的。客户存的主要是三个月期限的，利息都是提前支付的。10、于某的证言，证实其所在公司经营范围是专利代理、工商登记代理、企业记账代理。2017年3月初，被告人梁从峰到其公司咨询办理营业执照流程，并达成了代理意向。后来其带着梁从峰到张家口市工商局注册分局审批，公司名称为张家口峰泉农业开发有限公司。11、李秀英等13人的证言及所附峰泉合作社借款合同书、收据、身份证复印件的等报案材料，证实上述人员在河北省张家口市收到张家口峰泉农业开发有限公司传单后，将钱投资到峰泉合作社以获得高额利息，后本金和利息未得到返还的事实，实际损失金额共计130900元。12、安某等80人的证言及所附峰泉合作社借款合同书、收据、身份证复印件的等报案材料，证实上述人员在德州市从峰公司传单后，将钱投资到峰泉合作社以获得高额利息，后本金和利息未得到返还的事实，共实际损失金额共计3327320元。（三）被告人供述和辩解被告人梁从峰的供述、辨认笔录及所附照片，证实其在睢县承包土地种植石榴和樱桃，2015年，杨某4多次找其并称可以向社会吸揽闲散资金。其同意后，向杨某4、李某4等人提供了峰泉合作社的营业执照、个人身份证等材料办理了工商登记，在德州市德城区金融大厦成立了山东从峰公司。杨某4等人招了十多个业务员，业务员拿着宣传单去路上宣传，给客户介绍峰泉合作社的情况，给客户许以高息，客户存钱的时候期限都是三个月，利息提前扣除。每天李某4将收取的集资款抽取业务员佣金及前期投资款后，将剩余的部分交给其，其收到钱后存到个人账户或直接使用，主要用于峰泉合作社租金及经营。其辨认出了公司业务员证人杨某2、李某1、杨某3。上述证据，被告人梁从峰及其辩护人均无异议，且与被告人梁从峰的当庭供述相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人梁从峰未经有关部门批准，通过散发宣传彩页等方式向社会公众公开宣传投资峰泉合作社种植果树以及果品深加工能够得到高额回报，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为严重扰乱了国家金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人梁从峰犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立。案发后，被告人梁从峰自动到案如实供述了本案事实，属自首。公诉人在庭审中发表的公诉意见，经查属实，本院予以采纳。辩护人辩称梁从峰系被杨某4、李某2等人诱导才实施的本案犯罪行为，对该辩护意见，公诉人不予认可，认为梁从峰对公司从事的经营活动是知情的，公司成立时其也参与过公司对业务员的招聘，公司组织集资参与人去果园参观时其也积极筹备。经查，公诉人意见属实，该辩护意见本院不予采纳。辩护人关于被告人梁从峰愿尽最大努力减少客户损失的辩护意见，公诉人不予认可，认为有这一意向与实际付诸行动是两码事，经查，公诉人意见属实，本案中未返还的投资款仍有3458220元，对该辩护意见本院不予采纳。另辩护人关于梁从峰系自首、自愿认罪认罚，系初犯、偶犯的辩护意见，公诉人均予以认可，经查被告人梁从峰不系偶犯，其向社会不特定公众吸收存款的行为是经过精心筹备，非偶然所为，对偶犯的辩护意见本院不予采纳，其他意见予以采纳。为打击犯罪，维护国家金融管理秩序，根据被告人梁从峰犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人梁从峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月24日起至2023年1月23日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人梁从峰退赔93名集资参与人尚未返还的投资款共计人民币3458220元。三、扣押的公章3枚予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  白 雪人民陪审员  张爱梅人民陪审员  张红梅二〇二〇年六月五日法官助理房瑞书记员李成成