河北省南和县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0527刑初36号 公诉机关河北省南和县人民检察院。 被告人冀某，男，1992年7月8日出生于河北省南和县，汉族，初中文化，农民。因涉嫌诈骗罪，于2018年4月23日被南和县公安局刑事拘留，同年4月26日被南和县公安局取保候审，2019年3月2日被南和县人民检察院取保候审，同年5月15日被本院取保候审。 河北省南和县人民检察院指控被告人冀某犯诈骗罪一案，本院于2019年9月10日作出（2019）冀0527刑初78号刑事判决，被告人冀某提出上诉。邢台市中级人民法院于2019年11月5日作出（2019）冀05刑终489号刑事裁定书，裁定撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，于2020年5月27日公开开庭审理了本案，南和县人民检察院指派检察员赵庆新出庭支持公诉，被告人冀某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 河北省南和县人民检察院指控，2016年2月18日，被告人冀某同冀某1、冀某2（后二人已判决）商量利用代还信用卡骗钱。当天15时许，冀某2拿着冀某的工商银行信用卡（卡号36×××67）到邢台市桥东区世贸天街Ｃ区侯某的代还信用卡门市，让其代还20000元，冀某1和冀某在楼下等着。被害人侯某帮冀某2还款以后，冀某收到还款短信之后，冀某1就用冀某的手机拨打工商银行人工服务电话将冀某的信用卡挂失，冀某2趁候从燕不注意偷偷离开。后冀某又补办了一张信用卡。2016年2月25日，冀某2、冀某1和冀某利用补办的信用卡在中北世纪城一个有Ｐ0Ｓ机的门市内，将诈骗得来的20000元套现，后冀某2分得7000元，冀某1分得5000元，冀某分得8000元。认定上述事实的证据有书证及其他证明材料、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录。被告人冀某以代还信用卡为名，骗取他人钱财，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉。案发后，被告人冀某对被害人进行了民事赔偿，可以酌情从轻处罚，建议判处被告人冀某有期徒刑七个月，缓刑一年。 被告人冀某辩称，对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，自愿认罪，今后保证不再做对社会有害的事情，希望法庭从轻处罚。 经审理查明，2016年2月18日，被告人冀某同冀某1、冀某2（二人已判决）商量利用代还信用卡骗钱。当天15时许，冀某2拿着冀某的工商银行信用卡（卡号36×××67）到邢台市桥东区世贸天街Ｃ区侯某的代还信用卡门市，让其代还20000元。冀某1和冀某在楼下等着，被害人侯某操作完还款，冀某收到还款短信，冀某1随即用冀某的手机拨打工商银行人工服务电话将冀某的信用卡挂失，冀某2趁侯某不注意偷偷离开。后冀某又补办了一张信用卡。2016年2月25日，冀某2、冀某1和冀某利用补办的信用卡在中北世纪城一个有Ｐ0Ｓ机的门市内，将诈骗得来的20000元套现。冀某2分得7000元，冀某1分得5000元，冀某分得8000元。2016年5月10日，被告人冀某的父亲冀某3于到桥东刑警二队退还冀某诈骗赃款8000元，被害人侯某对被告人冀某表示谅解。2018年4月23日下午4时许，冀某到南和县公安局刑警一中队投案，并如实供述自己的罪行。 另查明，2016年4月27日，冀某因涉嫌诈骗罪被邢台县公安局上网追逃；2018年4月26日，冀某投案。2019年4月11日，冀某被邢台县公安局取保候审；2020年4月10日，取保候审期满，未被采取新的强制措施。2020年4月7日，邢台县公安局将犯罪嫌疑人郝庆亮涉嫌合同诈骗罪一案移送审查起诉，未将冀某列为该案犯罪嫌疑人。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有经过庭审举证质证的下列证据予以证实： 1、调取证据通知书，证实被告人冀某于2016年2月25日在工行清风楼支行领取信用卡一张。 2、前科证明，证实经在全国违法犯罪人员信息资源库查询，被告人冀某无违法犯罪记录。 3、交款证明，证实被告人冀某的父亲冀某3于2016年5月10日到桥东刑警二队退还冀某诈骗赃款8000元。 4、领取证明，证实2016年5月10日侯某到桥东刑警队二中队领取现金2万元。 5、谅解书，证实被害人侯某对被告人冀某进行谅解。 6、到案经过，证实2018年4月23日下午4时许，冀某到南和县公安局刑警一中队投案。 7、在逃人员登记表，证实被告人冀某因诈骗案于2016年7月19日被南和县公安局上网追逃登记，2018年4月28日被撤销上网登记。 8、在逃人员登记/撤销表、取保候审决定书、起诉意见书，证实2016年4月27日，冀某因涉嫌诈骗案被邢台县公安局上网追逃；2018年4月26日，冀某投案自首；2019年4月11日，冀某被邢台县公安局取保候审；2020年4月10日，冀某取保候审期满，未被采取新强制措施。2020年4月7日，邢台县公安局将犯罪嫌疑人郝庆亮涉嫌合同诈骗罪一案移送审查起诉，未将冀某列为该案犯罪嫌疑人。 9、南和县人民法院刑事判决书二份，证实冀某1、冀某2因诈骗罪被南和县人民法院判处刑罚。 10、证人冀某1的证言，证实2016年2月份的一天，他和冀某2、冀某在邢台一起吃饭时，冀某2说没钱花了，他说拿着信用卡去找代刷信用卡的，然后挂失，可以骗点钱花，冀某2和冀某就同意了。冀某2拿着冀某的信用卡到沃尔玛Ｃ座公寓10号楼1002号房间内代还信用卡，他和冀某在楼下等着打电话挂失，事成以后，冀某分了8000，冀某2分了7000，他分了4800。 11、证人冀某2的证言，证实2016年2月18日下午冀某1开车带着他和冀某去了邢台市桥东区世贸天街，冀某1和冀某俩人在楼下等着，他拿着冀某的工行信用卡上楼了，在13楼一个门市，他找了一个女的。那个女的门市就是负责代还信用卡，他给那个女的说要还一个2万的信用卡，给那个女的200元手续费。随后那个女的就用卡往他拿的卡里还了2万元，还完钱之后那个女的想要把代还的钱刷出来，可是刷不出来。他想冀某1肯定已经把卡挂失了，他就走了。 12、被害人侯某的陈述，证实2016年2月17日，冀某2去了她在世贸天街的写字楼里，让她代还信用卡，冀某2拿了一个透支了6000元的信用卡，她把透支的6000元还了，冀某2给了她50元，随后她就用ＰＯＳ机把6000元刷了出来。2月18日，冀某2又去了她的门市，这次冀某2拿了一个透支2万元的信用卡，让她代还，答应给她160元的手续费，商谈好之后她在网上银行先给冀某2打了两个200元，打完后她先用ＰＯＳ机刷了163元出来，之后又给冀某2住信用卡里转了19800元，转完之后5分钟左右她又用ＰＯＳ机要把帮冀某2代还的钱刷出来，可是刷不出来，提示的是作废卡，她就问冀某2为什么不能刷了，冀某2趁她不注意赶紧跑了。后来她拿着那张卡去银行问了一下，工作人员说卡已经挂失了，她拿的是一张废卡。 13、被告人冀某的供述与辩解，证实2016年2月份一天，冀某1、冀某2和他在一起玩，冀某1说让冀某2拿着他的卡找人代还，然后他就挂失，然后再补一张卡，可以刷出来钱，他们分分弄点钱花，他和冀某2都同意了。冀某1就开车带着他和冀某2去了邢台市桥东区世贸天街沃尔玛商城，他和冀某1在楼下等着，冀某2拿着他的工行信用卡上楼了过了一会儿，他手机上发来短信，已经还款19800元，冀某1就用他的手机打了95588工行客服电话挂失了，挂失以后，那张工行的信用卡就作废了，刷不出来钱了。他和冀某1就一起回南和了，冀某2事后自己回了南和。当天他就打电话补办了一张信用卡，过了七八天时间银行卡回来以后，他和冀某1、冀某2到邢台市世纪城一个代还信用卡的门市，把信用卡内的19800元刷出来，当时下来以后冀某1给他分了8000元现金，冀某2也分了7000元，冀某14800元，然后他们就回家了。 本院认为，被告人冀某伙同冀某2、冀某1（二人已判决）以非法占有为目的，采取让他人代还信用卡然后挂失补卡套现的方式，骗取他人财物人民币20000元，数额较大，其行为已构成诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，河北省南和县人民检察院指控其涉嫌罪名成立，应当以诈骗罪追究其刑事责任。案发后，被告人冀某主动投案，并如实供述自己的犯罪行为，当庭自愿认罪悔罪，构成自首，依法可以对其从轻处罚；被告人冀某对被害人的损失进行了赔偿，取得了被害人的谅解，可以酌情对其从轻处罚。综上所述，结合本案实际，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十七条之规定，判决如下： 被告人冀某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。（缓刑考验期从判决确定之日起开始计算，罚金已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王桂林 审 判 员  李海涛 人民陪审员  牛丽芳 二〇二〇年六月四日 法官 助理  要宪亮 书 记 员  赵 冰 ——