四川省成都市青白江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0113刑初360号 公诉机关成都市青白江区人民检察院。 被告人黄波，男，1976年4月27日出生于四川省罗江县，汉族，大专文化，户籍所在地及现住址四川省德阳市罗江县。2019年7月3日因涉嫌包庇罪被成都市公安局青白江区分局刑事拘留，同月17日被逮捕，现羁押于成都市青白江区看守所。 辩护人尤丽，四川品森律师事务所律师。 成都市青白江区人民检察院以成青白检公诉刑诉﹝2019﹞308号起诉书指控被告人黄波犯诈骗罪，于2019年11月5日向本院提起公诉，以成青白检公诉刑变诉﹝2020﹞1号变更起诉决定书，于2020年5月18日变更起诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市青白江区人民检察院指派检察员文涛出庭支持公诉，被告人黄波及其辩护人均到庭参加诉讼。期间退回补充侦查一次，现已审理终结。 成都市青白江区人民检察院指控，2017年11月，被害人唐某为归还胡兴邦不断垒高的债务通过胡兴邦介绍向被告人黄波借款。胡兴邦与黄波商定，以唐某房屋作为抵押，假借黄波名义将胡兴邦资金人民币30万元分两次借贷给唐某，用以偿还唐某所欠胡兴邦的借款。此后唐某向黄波支付利息，黄波再将利息转给胡兴邦。同时，黄波还与胡兴邦配合，多次向唐某催收利息、本金，共获得利息人民币4.03万元，并最终意图通过虚假诉讼等方式非法占有唐某房屋。该笔未遂金额为30万元。 2017年11月20日，胡兴邦与黄波商定，以黄波名义向唐某借款，实际借款人民币1.5万元，借条写人民币3万元，费用人民币2千元。之后胡兴邦转账人民币3万元至黄波处，再由黄波转与唐某，再让唐某取现金人民币1.7万元交回，对唐某虚增债务，制造人民币3万元的银行流水。此后黄波与胡兴邦配合多次向唐某催款，共获取利息人民币1.2万元，收回本金后继续催收人民币1.5万元。此笔事实中黄波帮助胡兴邦骗得人民币1.4万元，未遂人民币1.5万元。 2019年7月3日，被告人黄波主动到公安机关投案。 为支持指控事实，公诉机关提交了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、视听资料及电子数据等证据予以证明，请求本院以诈骗罪追究被告人黄波的刑事责任。 被告人黄波对起诉书指控的事实及证据均无异议，并表示自愿认罪认罚，愿意赔偿被害人经济损失。其辩护人的辩护意见为：1、被告人黄波系初犯，主观恶性和社会危害性小；2、自愿认罪认罚；3、被告人黄波系从犯，可以从轻或减轻处罚；4、案发后已赔偿了被害人的经济损失，并取得谅解。综上，提请法庭对被告人黄波从宽处罚。 被告人黄波的辩护人向法庭出示了如下证据：被害人唐某出具的谅解书及收条。拟证明2020年5月30日被告人黄波的亲属赔偿了被害人唐某经济损失共计人民币四万元，且被害人出具了书面谅解书。 经审理查明，2017年11月，被害人唐某为归还胡兴邦不断垒高的债务通过胡兴邦介绍向被告人黄波借款。胡兴邦与黄波商定，以唐某房屋作为抵押，假借黄波名义将胡兴邦资金人民币30万元分两次借贷给唐某，用以偿还唐某所欠胡兴邦的借款。此后唐某向黄波支付利息，黄波再将利息转给胡兴邦。同时，黄波还与胡兴邦配合，多次向唐某催收利息、本金，共获得利息人民币4.03万元，并最终意图通过虚假诉讼等方式非法占有唐某房屋。该笔未遂金额为30万元。 2017年11月20日，胡兴邦与黄波商定，以黄波名义向唐某借款，实际借款人民币1.5万元，借条写人民币3万元，费用人民币2千元。之后胡兴邦转账人民币3万元至黄波处，再由黄波转与唐某，再让唐某取现金人民币1.7万元交回，对唐某虚增债务，制造人民币3万元的银行流水。此后黄波与胡兴邦配合多次向唐某催款，共获取利息人民币1.2万元，收回本金后继续催收人民币1.5万元。此笔事实中黄波帮助胡兴邦骗得人民币1.4万元，未遂人民币1.5万元。 2019年7月3日，被告人黄波主动到公安机关投案。 另查明，案发后被告人黄波的亲属已赔偿被害人的经济损失，并取得其书面谅解。 以上事实，有公诉机关及辩护人提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、书证 （1）受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、变更羁押期限通知书等诉讼文书。证实本案受理、立案以及被告人被采取强制措施的情况。 （2）被告人基本情况及户籍证明。证实被告人黄波达刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。 （3）到案经过。证实民警经过线索排查发现被告人黄波涉嫌包庇罪立案侦查，2019年6月民警通过电话联系传唤黄波到成都市青白江区公安分局经侦大队配合调查，2019年7月3日上午9时许，被告人黄波主动到经侦大队配合调查。 （4）2016年8月1日至2018年2月3日期间胡孝龙的中国工商银行卡（尾号8071）的交易明细。证实2017年11月4日、11月10日、11月20日分别向被告人黄波尾号为7568的银行卡转款16万元、14万元、3万元。 （5）2016年8月1日至2019年9月3日期间被告人黄波的中国工商银行卡（尾号7568）的交易明细。证实2017年11月4日、11月10日、11月20日分别收到了胡孝龙尾号为8071的银行卡转款16万元、14万元、3万元，并于当日将上述款项转给被害人唐某。 （6）借款协议、借条。证实2017年11月10日唐某向被告人黄波借款14万元，借款时间为一个月，双方约定以被害人唐某房屋作为抵押；2017年11月20日唐某向被告人借款3万元，借期一个月，担保人为胡兴邦。 （7）被害人唐某2016-2018年借贷利息转款记录。证实唐某在此期间支付借贷利息的情况，其中转款给被告人黄波微信共计人民币67380元 （8）个人购房抵押借款合同。证实被告人黄波向兴业银行成都分行借款人民币五十万元，借款期限为240个月，自2016年9月30日至2036年9月30日，以新都区大丰街道华美东街132号9栋2单元11层2号为抵押。 2、电子数据 胡兴邦手机电子数据。证实胡兴邦金色苹果手机（电话号码151＊××××8，微信昵称ＡＡＡ要贷款找邦哥）与被告人黄波（微信号×××）的微信聊天记录，胡兴邦告知被告人黄波被害人借款一个月，费用两千（空放），然后借条写三万，转账三万，取一万七的现金给被告人黄波，按时还款就还一万五，超时还三万；胡兴邦银色Ａ1530手机（电话号码135＊××××1，微信昵称龙爷）与被告人黄波（微信号×××）的微信之间转款记录。 3、被害人唐某的陈述 2016年9月的一天，我因为需要一笔资金用于我公司的财务运转，就通过青白江区新广场附近一家做贷款的名叫“谢某”的女子认识了放款的胡兴邦。2017年9月底，胡兴邦找我说我的借款和违约金累计达到30万左右了，你无力偿还了，把房子拿出来抵押给我，现在你还是可以正常居住，等以后你还了钱，把房子再拿回去，我当场没有答应说我再考虑考虑。接下来的几天，胡兴邦给我天天打电话说这个事，后来我迫于压力把我位于青白江区红阳大邦的一套房子以20万元的价格抵给了胡兴邦，胡兴邦还额外扣除了两万元的手续费。他打了20万在我账上，我取出两万元给胡兴邦当手续费，剩下的18万元也取出来冲抵了违约金和部分的本金。此时，我的房子、车子的抵押款还需要我每月支付利息，加上之前的每月我要支付3万余元的利息。 2017年年底的时候，我已经连续两个月没有还款了，胡兴邦威胁我出面解决问题，他说他收拾我的办法很多，我的欠款也是白纸黑字。不论是诉讼或其他非正常途径，我都处于不利。这种情况下，我和他在成都市成华区法院附近的一家小茶铺里面见面了。他提出方案说他有一个朋友叫“黄波”，他手头有钱，且不需要任何其他费用，只用支付3分的月利息。这样，可以从“黄波”手上借款来把胡兴邦这边的债务还清，更合算一点。这个事情是当天中午谈的，我说我再想想，他下午就催促我，并说黄波即将离开成都两个月。我后面妥协了，当天晚上，我、胡兴邦、黄波在金堂县一家茶铺里面谈好了。黄波同意借钱30万，我当天写好了借条，胡兴邦作为担保人也签字了。手续完善后，黄波先转款给我16万，然后，黄波找了一个叫“唐小辉”的人把我的房子从胡兴邦手上抵押过去，再给我转了14万元。我拿到这30万元后，我到青白江几家工商银行把这些钱取出来还了胡兴邦。至此，我只是差胡兴邦2万元了。 2018年1月至2018年4月，我就按时间每月支付胡兴邦和黄波的利息。2018年5月起，我把情况给公司的律师说了我借款的事，他说这是典型的套路贷款，胡兴邦的钱我就没有还了。2018年6月2日晚上，李红建带了三个人到我家来，我家有监控，李红建敲门，我没有开门，他们又把锁破坏了就离开了。我想不面对也不是办法，等他们下楼后，我主动去找他们，他们就要求我还本金两万后把事情了断，我不同意，他们就跟着我，我为了脱身就随地捡起一根铁丝防身，他们就去车上拿了一把砍刀（越野车的铁锹改制的）和一根棒球棍，我就立即报警求助，他们就跑了。我在红阳派出所接受询问后离开了，从那以后，我再也没有还过胡兴邦和黄波的钱了，黄波后来打电话给我两次，胡兴邦等人再也没有联系过我了。到目前为止，我共计还款约50万元。一辆宝马车不知下落，还有32万元欠款。 黄波身高约一米七五，好像是金堂人，偏胖，四十岁左右，戴近视眼镜，听他说是在做保险行业。他的手机号码是138***391。 4、同案犯供述 （1）胡兴邦的证言 我认识唐某，唐某是我的贷款客户，他自己找到我们贷款，我记不住唐某是何时何地向我借过多少贷款，只有查银行流水。唐某和我签订的贷款合同内容是3分的利息。唐某大邦那套房子的事情是这样的，因为唐某急需要用钱，他就找到我，喊我给他介绍个朋友借贷款，具体借好多贷款我记不住了，然后我就介绍的黄波给唐某认识，具体在哪见面的我记不住了，反正我和唐某还有黄波，当场就达成了贷款协议，具体他们的贷款合同内容我不清楚，我当时上厕所去了，就这么个经过，唐某把大邦那套房子抵押给黄波了，这个事情我没有任何好处。 唐某青白江大邦那套房子在抵押给黄波之前抵押给我们的，因为唐某之前差我们贷款未付，就拿大邦那套房子抵押了，当时具体的时间，差我们的贷款数额，房子抵押款数额，抵押给谁的我都记不住了，“四川XXX担保有限公司”和“成都XXX投资有限公司”是我注册的公司，没有使用过。我的贷款客户如果到期没有还款就打电话催他们还款。唐某在还钱的过程中，我们催收过一次，是李红建去的，当时是我们给唐某打电话催收的时候，唐某就报警了，后来派出所的民警打电话把李红建叫到派出所去和唐某协商好的。 我认识黄波，但我们认识的具体经过我记不到了，是普通朋友，有经济上的往来，但是没有业务合作之类的关系。黄波是我的朋友，有经济往来很正常，我只记得唐某是把欠我的钱还完了的，他和其他人的债务我不清楚。唐某向我借钱的手续上，黄波没有参与。黄波，男，40岁左右，德阳人，身高一米六左右，体型偏胖，我只知道他在保险公司上班，其他的我就不知道了，微信昵称“波”，微信号“ｌｅｓｓ-ｈｂ”。 （2）李红建的证言 唐某是外地人，当时青白江有房产，大概是从去年至今，他在中介谢某的介绍下在我们这里借钱，借了很多笔，每笔具体的金额我记不清楚了，银行有流水，他是用青白江区政府对面的一套房产来作抵押的。具体借钱的业务我和胡兴邦都和他谈过，我们每个都借过钱给他。他第一次借款的时候我们收了一笔考察费，考察费是500元。剩下的是他每次来我们这里借钱都收取了头息，都是他在当天收到我们给他的银行转账后把钱取出来给我们的。在这期间他还有两三次逾期违约，我们上门找过他几次，每次都向他收取了他欠钱数目20%的违约金，和一次上门催收的费用，上门催收费用是2000元，钱是他通过现金或者银行卡、支付宝、微信转账的方式转给我们的，其他的给谢某的中介服务费是多少我不知道。 我记得我们后面还去他家找过一次，但他没有开门，我们就走了，过了几分钟唐某就打我电话，我就让他在家附近政府门口等着。我们见了面后，当时他情绪比较激动，拿了一把刀，我们和他在还款的事情上也没说好，唐某就要走，我们就跟着他，他转过身说要杀袁林新，我们马上就从我们的红色铃木车上拿了两根棍子，然后双方就僵持，僵持了会儿我们就都走了，后面他好像还报了警。我不认识黄波，我平时都没有跟胡兴邦一起耍，对他的朋友交际圈不了解。 5、证人证言 （1）谢某的证言 我认识黄波，我们总共见过两次，第一次见是在青白江的小酒吧，胡兴邦介绍我们认识，说的是这个是新都来的朋友，姓黄，让我喊黄总，那天我也没待好久就走了。第二次是在新都的公司见的面，黄波先在胡兴邦的办公室喝茶，我进去办事的时候还给我介绍了黄波，说的是我们的资方，然后到了中午就和我们公司的人一起吃饭，吃完饭就走了。我就见过这两次，我们没有什么交集。 （2）赵某的证言 我认识黄波，我们认识三年了，当初他是长城XXX分公司的银保部负责人，我那个时候刚入职，是在2016年10月份，和黄波一起调到德阳的公司上班，到了2017年5月份我和他一起跳到XX保险公司，他任总监，我任营业部经理，2019年1月份我就到XX保险公司任职银保部总监，2019年3月份黄波来的XX保险公司任营业部经理，这么多年了我们一直是工作上的搭档。我知道他是罗江人，有个妹妹，父母都在罗江，他在新都是租的房子，也不会开车，刚开始的时候他的收入还是比较低，最近好一点，他在XX公司四个月期间挣了大概20万左右，因为做我们这行的提成很高，主要看个人业务水平。 我只了解一些和他认识的我们这行业的一些朋友，有同事之类的，其他的我不清楚，下班的时候我们也经常一起耍，而且做我们这一行应酬很多，我们也经常一起陪客户，有时候也搞公司团建，所以下班后跟他接触还是比较多的，在这么久的接触中都对他的评价比较好，我对他工作也很放心，他对同事和朋友也比较大气。 6、被告人黄波的供述 我认的到胡兴邦，我们是2014年认识的，当时我在负责XX工行的银行保险，通过以前一个公司的名字叫李长龙认识的胡兴邦，那个时候胡兴邦介绍了一个人来我银行上班，就这样认识的胡兴邦，我和他的交情一般，我了解到他当时开了一家担保公司，我就想卖保险给他，2017年我卖了一张意外保险给他父亲，就这样一来二去就熟了。 胡兴邦是做担保的，好像是叫“XX担保”，最早的时候是2014年在新都的时候听说的，我借给唐某的钱一共有33万，实际上都是胡兴邦的钱，他让我出面以我的名义借钱给唐某。大概是在2017年11月份左右，胡兴邦联系我说他那里有一个客户征信有问题，在他们公司借不到钱了，但是他不方便以公司的名义借给唐某钱，可以以私人名义借。但是他代表公司，不方便出面借，就让我当借款人借钱给唐某。我说我没有钱，胡兴邦就说他可以把钱先转给我，我再借给唐某。我心里面大概就有点明白了这个事情不太正规，但他说他不得害我，我碍于朋友面子不好说，于是我就答应了。胡兴邦在事前就给我说到时候他会把钱打到我的账上，再由我来把钱借给唐某，月息3分。后来具体时间是在11月初的一天，胡兴邦就和唐某一起约了我到金堂的一间茶楼，胡兴邦给唐某说的是我私人借钱给他，胡兴邦做担保人，以唐某在青白江的一套房子作抵押，唐某也答应了，胡兴邦就拿出了一份空白的借款协议，现场填写，填好后由我和唐某在协议上签字画押，然后胡兴邦就用手机银行把钱转到我的账上，我就用手机银行把钱转给了唐某。这是第一次，转的是16万还是14万我记不清了。隔了几天，胡兴邦又给我说唐某进货需要借钱，我们就又约好了在金堂那家茶楼见面，是胡兴邦跟唐某谈好了借款金额和利息，后填写了一份借款协议，我和唐某签字后胡兴邦就用手机银行转钱到我账上，我再用手机银行转给了唐某，这是第二次，金额是16万还是14万记不清楚了，这两次加起来是30万元人民币。又过了几天，胡兴邦又跟我联系说唐某需要借钱，然后胡兴邦提前跟我在青白江安居路XX酒店的茶楼见了面，胡兴邦说唐某差他一万多元的钱，这次就借三万，胡兴邦当担保人，他给我说了之后他就把唐某约到茶楼来，唐某到了之后我先没同意借他钱，胡兴邦就把我拉到一边喊我借钱给他，这次不签借款协议，写个借条就是了，我就答应了，于是唐某就写了借条，胡兴邦又提出喊唐某先支付几个月的利息，收到钱之后就把钱取现金出来，唐某同意了，胡兴邦就转了三万到我账上，我又转给了唐某，唐某收到钱之后就去银行取了一万五还是一万七的现金拿给我，等唐某走了之后我就把这笔钱拿给胡兴邦了。这笔钱因为不是我的，我就没数是好多，这是第三次。唐某总共就借了这三次钱，共计金额33万元。唐某借钱之后向我支付的具体利息我记不到了，我收到利息之后就转给了胡兴邦。我出面借钱给唐某就平时胡兴邦请我吃饭喝酒，另外在唐某2018年四五月份没有还利息后，胡兴邦说让我去找唐某收利息，收到的利息就算他还透支我信用卡的钱。 后来我电话短信催收过几次，他都没给，又约他见过一次面催他还钱，他说他和胡兴邦有事，要告胡兴邦，我给他说“你告胡兴邦不关我的事，我的钱还是要还”，他说等他一段时间，后来他也没有还钱，也没有支付利息了。我电话微信又催收了几次，唐某没有还钱，我就给胡兴邦说了这个事情，胡兴邦就喊我不管了，我就没有去催收了。之前公安机关找我了解情况的时候，我作伪证是当时我听说胡兴邦被抓了，事情还有点大，我害怕被牵连进去，就说钱是我自己私人借给唐某的，没有意识到事情的严重性。我不知道唐某欠胡兴邦多少钱，他没有给我说过。 胡兴邦让我帮忙由他拿钱给我，再让我借钱给唐某，我之前也隐约感觉这个事情可能有问题，我就再三问了他确认了这个事情对我有没有坏处，他也回答我这个事对我没有影响，我才相信了他，签借款协议的时候我也仔细看了这个协议是在国家允许范围的利息，我才签了，协议借款一共是30万。还有3万是写的借条，我来之前是胡兴邦给我发微信教我这么说的，说借三万，二千手续费，空放，借条写三万，让唐某拿到钱后取一万七给我，这个钱是胡兴邦说的唐某差他钱，我拿到后等唐某走了，然后就直接给了胡兴邦。 我的微信名字叫“波”，微信号是“XXX-ｈｂ”，头像是弥勒佛。我没有从中获利，就是帮朋友的忙，你们可以看我的银行记录，我拿到唐某的利息之类的都马上给胡兴邦转过去了，在这期间我有三张信用卡都逾期了，我如果获利就不会让我的银行卡逾期。借款协议中的抵押房子不是我的，当时办抵押手续的时候我也不在，胡兴邦就给我打电话说房子就抵押在他屋头人的名下，因为钱又不是我的，我就不好多说什么，我只知道房子抵押在一个姓唐的名下。 上述证据来源合法、客观真实，与案件事实相关联，证据相互印证形成了证据锁链，本院予以采信。 本院认为，被告人黄波伙同他人虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。对被告人黄波依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。本案系共同犯罪，被告人黄波在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人黄波归案后，如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。案发后被告人黄波的亲属已赔偿被害人经济损失并取得书面谅解，可酌情从轻处罚。被告人黄波在审查起诉阶段已签署《认罪认罚具结书》且公诉机关向我院移送了量刑建议书，量刑时将予以综合考虑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人黄波犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前现行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人黄波的刑期自2019年7月3日起至2020年7月2日止。所处罚金应于本判决生效后30日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  葛云飞 人民陪审员  叶小玲 人民陪审员  王京玲 二〇二〇年六月一日 书 记 员  王书玙 附：所附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。