浙江省宁波市鄞州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0212刑初418号 公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。 被告人张伟，曾用名张伟伟，女，1969年6月28日出生于江苏省沭阳县，汉族，大学本科文化，江苏通金所商务信息咨询有限公司宁波鄞州分公司实际负责人，住浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月20日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人李崇杰，浙江靖霖（宁波）律师事务所律师。 辩护人陈聪，上海靖之霖律师事务所律师。 被告人钱逸明，男，1990年7月5日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，江苏通金所商务信息咨询有限公司宁波鄞州分公司营业部经理，住浙江省宁波市鄞州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月9日被宁波市公安局鄞州分局取保候审。 辩护人叶蕾，浙江共业律师事务所律师，宁波市鄞州区法律援助中心指派。 被告人韩龙，男，1979年5月22日出生于浙江省余姚市，汉族，大专文化，江苏通金所商务信息咨询有限公司宁波鄞州分公司营业部经理，住浙江省宁波市鄞州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月9日被宁波市公安局鄞州分局取保候审。 被告人黄乒乓，女，1985年2月24日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，江苏通金所商务信息咨询有限公司宁波鄞州分公司团队经理，住浙江省宁波市北仑区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月9日被宁波市公安局鄞州分局取保候审。 被告人史贞，女，1970年8月11日出生于浙江省宁波市，汉族，高中文化，江苏通金所商务信息咨询有限公司宁波鄞州分公司团队经理，住浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月9日被宁波市公安局鄞州分局取保候审。 被告人唐小钱，男，1983年5月10日出生于浙江省宁海县，汉族，小学文化，江苏通金所商务信息咨询有限公司宁波鄞州分公司团队经理，户籍所在地浙江省宁海县，现住宁波市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月9日被宁波市公安局鄞州分局取保候审。 被告人胡伟伟，女，1983年4月28日出生于浙江省宁波市，汉族，大学本科文化，江苏通金所商务信息咨询有限公司宁波鄞州分公司团队经理，住浙江省宁波市鄞州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月9日被宁波市公安局鄞州分局取保候审。 宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检三部刑诉[2020]724号起诉书指控被告人张伟、钱逸明、韩龙、黄乒乓、史贞、唐小钱、胡伟伟犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院检察员汪俏蓉，被告人张伟及其辩护人李崇杰、陈聪、被告人钱逸明及其辩护人叶蕾、被告人韩龙、黄乒乓、史贞、唐小钱、胡伟伟到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2015年12月至2019年7月，江苏通金所商务信息咨询有限公司宁波鄞州分公司（以下简称江苏通金所鄞州分公司，营业地浙江省宁波市鄞州区甬港南路12号）未经有关部门批准，担任实际负责人的被告人张伟伙同被告人钱逸明、韩龙、黄乒乓、史贞、唐小钱、胡伟伟等人通过口口相传等途经，承诺还本付息或给付回报，吸引社会公众购买北京通金所资产管理有限公司（以下简称北京通金所公司）发布的理财产品。根据后台数据统计，江苏通金所鄞州分公司共计向何惠君、忻必红、谢维君等400余名投资参与人吸收资金2亿余元，且未兑付。 被告人张伟为江苏通金所鄞州分公司实际负责人，全面负责该分公司业务。截止案发，张伟非法吸收资金20862万余元。 被告人钱逸明于2018年9月担任江苏通金所鄞州分公司营业部经理，负责管理黄乒乓团队和胡伟伟团队。截止案发，钱逸明参与非法吸收资金9559万余元。 被告人韩龙于2018年9月担任江苏通金所鄞州分公司营业部经理，负责管理史贞团队和唐小钱团队。截止案发，韩龙参与非法吸收资金7123万余元。 被告人黄乒乓于2017年1月担任江苏通金所鄞州分公司团队经理，截止案发,参与非法吸收资金至少7534万余元。 被告人史贞于2016年6月进入江苏通金所鄞州分公司担任业务员，2017年10月担任该分公司团队经理，截止案发,参与非法吸收资金3910万余元。 被告人唐小钱于2018年7月担任该江苏通金所鄞州分公司团队经理，截止案发，参与非法吸收资金1527万余元。 被告人胡伟伟于2018年6月担任江苏通金所鄞州分公司团队经理，截止案发,参与非法吸收资金901万余元。 2019年9月20日，被告人张伟主动到宁波市投案。2019年12月9日，被告人钱逸明、韩龙、黄乒乓、胡伟伟、史贞、唐小钱到宁波市投案，七被告人均如实供述自己的罪行。警方冻结张伟银行存款人民币31886.27元、美元2000.95元；钱逸明、韩龙、黄乒乓、史贞、唐小钱、胡伟伟分别向警方退缴违法所得5万元、5万元、10万元、3万元、3万元、5万元。在本院审理期间，张伟、钱逸明、韩龙、史贞、唐小钱分别退缴违法所得101万元、10万元、8万元、5万元、3万元。 上述事实，七被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有投资参与人何惠君、忻必红、谢维君、华均、邵芝英、邵旗美等人的陈述和《出借咨询与服务协议》、债权详情表、资金支付凭证等书证，证人邵某、张某、卢某、徐某、谷某等人的证词，《北京通金所公司华东区基本法》、江苏通金所鄞州分公司工商登记资料，中国银保监会宁波监管局的说明，涉案相关资金银行流水，宁波文瑞会计师事务所财务咨询报告，扣押决定书、扣押清单和银行账户冻结回执，归案经过，暂扣款凭证，七被告人的身份证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张伟、钱逸明、韩龙、黄乒乓、史贞、唐小钱、胡伟伟违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，承诺还本付息或给付回报，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张伟系江苏通金所鄞州分公司实际负责人，全面负责分公司的业务，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人钱逸明、韩龙、黄乒乓、史贞、唐小钱、胡伟伟系从犯，依法应当予以从轻或减轻处罚。张伟辩护人提出张伟系从犯的辩护意见与事实和法律规定不符，不予采纳。七被告人自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法均予以从轻处罚；七被告人认罪认罚，依法均可从宽处理；七被告人退缴了部分或全部违法所得，又可酌情从轻处罚，对被告人钱逸明、韩龙、黄乒乓、史贞、唐小钱、胡伟伟还可适用缓刑。被告人张伟、钱逸明的辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。根据七被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，公诉机关对被告人钱逸明、韩龙、黄乒乓、史贞、唐小钱、胡伟伟的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，对被告人张伟还依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款；对被告人钱逸明、韩龙、黄乒乓、史贞、唐小钱、胡伟伟还在依照《中华人民共和国刑法》第二十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人张伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月20日起至2024年3月19日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、被告人钱逸明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六万元。 三、被告人韩龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。 四、被告人黄乒乓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 五、被告人史贞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币四万元。 六、被告人唐小钱犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 七、被告人胡伟伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （上列六被告人缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。） 八、被告人张伟被冻结和七被告人退缴的违法所得共计人民币1611886.27元、美元2000.95元退赔给集资参与人，责令被告人张伟继续退赔集资参与人的损失（后附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  冯旭东 人民陪审员  周雪良 人民陪审员  闻文波 二〇二〇年六月十二日 代书 记员  阮雪蕾 序号 投资参与人 退赔金额（元） 安岩松 包艳 鲍利秋 蔡亚红 蔡耀军 曹雪芬 陈兵 陈丹群 陈飞跃 陈桂兰 潘启华 石亦群 陈红娜 陈怀君 陈惠丽 陈慧 陈佳 陈建波 陈建萍 陈凯妮 陈兰波 陈咪毛 陈名嬿 陈木英 陈萍红 陈其彰 陈秋芽 陈胜建 陈胜君 陈胜利 陈世浩 陈斯民 陈素娥 陈伟萍 陈秀珍 陈学勤 陈雪春 陈雅琴 陈亚君 陈艳 陈亦勤 王英英 陈英 **飞 程瑾 仇春燕 仇锦晶 仇钱龙 仇钱萍 崔汝北 刁静丽 丁建宏 丁莉芬 丁令妹 丁秋琴 丁月珍 董良 董妙凤 董蓉芳 窦雅萍 段菊霞 樊锡芬 方济刚 方丽 方平平 方秋君 方小青 方秀玉 冯慧君 冯世英 冯素华 冯玉琴 傅珮珮 傅奇丹 高冬兰 高峰 高俊聪 高蕾 高侠伟 葛嘉良 龚金花 龚菊如 龚丽萍 谷某 顾文飞 管雅丽 桂汪霞 郭冬菊 郭科科 郭亚娣 陆军 林斌 韩国安 韩国光 韩华 何德昌 何惠君 何三琪 何永芬 贺立群 贺明璋 侯宝芳 侯飞香 侯佩琴 胡春娥 胡峰 胡红波 胡红薇 胡华儿 胡静峰 胡瑞娜 胡燕娜 胡影月 胡玉琴 胡云芳 王逸君 胡云洁 华均 张红萍 黄达辉 **儿 黄静梅 黄婉珍 黄希明 黄秀梅 黄迅峰 黄瑛 黄玉燕 黄祝周 郏金娣 郏金芳 郏金球 贾红亚 江伟 江武康 蒋丹君 焦杭明 焦新安 解海滨 金静娜 金琼燕 金雪芳 柯昔芬 蓝俊杰 乐亚芬 乐正国 李海波 李红 李虹 李惠俊 李家其 李建萍 李佩儿 李庆国 李盛 李维维 李小毛 李信珠 李秀菊 李秀丽 李真 励敏明 励青英 林海红 林惠珍 林菊花 林菊美 林秀莲 林毅斌 林永龙 林幼女 刘德意 刘恩妹 刘凤利 刘海鹰 刘家香 刘娜雅 刘英萍 刘真理 刘自刚 卢荣生 卢雪飞 芦亚飞 陆慧娣 陆机来 陆建强 陆素珍 陆元平 吕建国 吕敏 罗亚芬 麻小红 马积星 马玲仙 马秀梅 毛爱娣 毛晓棣 毛秀花 茅天琼 苗明华 缪德伟 倪美芬 潘鸿涯 潘静 潘密聪 庞武英 彭海翔 彭海燕 彭洪常 彭美华 戚银凤 钱国伟 钱磊磊 钱丽艳 钱丽英 钱亚君 邱惠慧 戎蓓蕾 阮学素 桑甫华 邵翠珍 邵丹 邵佩娣 邵某 邵旗美 邵淑英 邵卫红 邵芝英 邵祖明 沈彩芬 沈惠君 沈力芳 沈伟娣 施红阳 施怀勋 施惠珍 施雪美 史才良 史峰 史锋霞 史琴芬 史琴佩 史秀宝 史亚飞 舒小芸 苏领定 孙丽 孙佩华 孙庆云 孙象菊 孙燕儿 汤菊华 陶荣华 陶小狗 陶云法 屠霞琴 万丽达 汪朝霞 汪春伟 汪李丽 汪佩君 汪亚露 汪兆平 王爱奋 王定海 王恩明 **美 王海红 王海洲 王红艳 王慧 王慧亚 王娇芝 王开勇 王兰云 王梨 王明和 王盛燕 王素琴 王铁屹 刘燕萍 王晚霞 王伟娣 王慰 王秀康 王莹 王月娣 王珍玉 温丹妮 温海鹰 翁亚红 翁燕红 翁优红 乌晓燕 吴宝青 吴春文 吴联勤 吴萍娜 吴其标 吴文素 吴五妹 吴锡瑞 吴亚萍 吴亚琴 吴元佳 吴泽民 吴招凤 夏硕芳 夏雅飞 夏亚莉 项彩贞 谢玲珠 谢维君 谢友梅 忻必红 忻英维 徐爱萍 徐彩飞 徐根娥 徐华 徐惠娥 徐建儿 徐菁 徐林德 徐某 徐夏玲 徐晓宇 徐永康 徐志瑛 严姣凤 严佩娟 严晓洁 严亚芬 严亚红 杨琛 杨大锷 杨胡红 杨利平 杨佩君 杨四红 杨业菊 姚锡敏 姚锡英 姚锡珍 叶洪 叶惠兰 叶建芳 叶莉建 叶丽莎 叶世浩 叶雪彩 殷凤明 殷久芝 应金财 应亚琴 余红杰 余清波 余涛 余未春 余亚飞 俞玲芬 虞君芬 虞伟 喻凯芳 袁夏凤 袁有生 张春月 张德芬 张德华 张红 张杰 张静芬 张兰 张黎君 张丽飞 张琦 张水莲 张卫民 张小兰 张雪君 张益芬 张莹 张宇涵 张玉萍 张月桂 张子平 章燕飞 赵国泰 赵丽丽 赵瑞根 赵杏珍 赵秀华 赵艳 赵益萍 郑晗 郑健 郑金芬 郑秋月 郑善良 郑孝君 郑玉英 钟静芳 周海娥 周和建 周慧琴 周佳薇 周建云 周宁华 周萍 周若斐 周赛斐 周始能 周韦纬 周英 周玉娟 周玉英 周跃群 周昀 周志猛 朱复员 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