苏州市吴江区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0509刑初235号公诉机关苏州市吴江区人民检察院。被告人董魁，男，1989年11月13日生，汉族，初中文化，无业，住安徽省蚌埠市五河县。因本案于2019年6月14日被取保候审（6月13日被传唤）。辩护人胡荣荣，江苏江太律师事务所律师。苏州市吴江区人民检察院以吴江检一部刑诉〔2020〕219号起诉书指控被告人董魁犯信用卡诈骗罪，于2020年4月15日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，后于同年4月30日转普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴江区人民检察院指派检察员郭公平出庭支持公诉，被告人董魁及其辩护人胡荣荣到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。苏州市吴江区人民检察院指控：2019年6月5日晚，被告人董魁以帮助被害人陈某玩“易彩”APP进行网络赌博为由获取陈某手机，并在陈某不知情的情况下，通过登录陈某手机上“平安商城”APP购买手机套现的方式冒用陈某的平安银行信用卡，骗取陈某信用卡内资金人民币17945元。2019年6月8日，被告人董魁以帮助被害人陈某提升信用卡额度为由，骗取陈某平安银行信用卡后趁陈某不备，冒用陈某的信用卡，通过POS机刷卡的方式，骗取陈某平安银行信用卡内资金人民币2586元。2019年6月13日，被告人董魁自动投案并如实供述自己的犯罪事实。案发后，被告人董魁退赔被害人陈某钱款并获得谅解。2020年4月14日，被告人董魁自愿认罪、同意量刑建议和程序适用，并在值班律师在场见证下签署认罪认罚具结书。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应证据，并据此认为：被告人董魁冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人董魁自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人董魁承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处罚。请依法判处。被告人董魁对指控的犯罪事实未提出异议。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人董魁系自首，依法可以从轻或减轻处罚。2、被告人董魁自愿认罪认罚。3、被告人董魁赔偿了被害人损失并取得谅解。建议对被告人董魁适用缓刑。经审理查明，2019年6月5日晚，被告人董魁以帮助被害人陈某玩“易彩”进行网络赌博及提升信用额度为由获取陈某手机和信用卡密码，并在陈某不知情的情况下，冒用陈某的信用卡，在陈某手机“平安商城”APP上以易购金分期付款购买价值人民币17945元的手机3部，后通过商家套现的方式，骗取陈某人民币15700元。2019年6月8日下午，被告人董魁以帮助被害人陈某提升信用卡额度为由，骗取陈某平安银行信用卡后趁陈某不备，冒用陈某的信用卡，通过POS机刷卡的方式，骗取陈某平安银行信用卡内资金人民币2586元。2019年6月13日，被告人董魁自动投案并如实供述自己的犯罪事实。案发后，被告人董魁退赔被害人陈某全部损失，并取得谅解。2020年4月14日，被告人董魁认罪认罚，并自愿签署认罪认罚具结书。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人董魁的供述笔录，证实陈某看其在“易彩”APP上赌博，就让其帮忙下载并注册“易彩”，并绑定了她的农业银行卡。陈某不会玩“易彩”，经常到其办公室将手机给其，让其帮她玩。陈某要提升平安银行的信用额度，其还帮忙下载了“平安商城”APP并注册了账号，从而知道了陈某的平安银行卡及“平安商城”的交易密码。2019年6月5日晚上，其自己玩“易彩”，输了很多钱。其又帮陈某充值了3000元玩“易彩”，也输了，当时陈某在其办公室，她也认可输了3000元。之后，其为了赢钱，在没有告诉陈某的情况下，登陆陈某手机“平安商城”APP，通过分期付款买了3部苹果手机并进行套现。下单完成后，商家客服会打陈某的电话确认订单，其就骗陈某说，其朋友要买3部手机，让其帮忙接听了客服电话，确认是她本人购买的，但是陈某并不知道是其用她的平安银行信用卡买手机套现。套现完成后，陈某的农业银行卡收到商家转过来的15700元，其把这笔钱全部充值到陈某的“易彩”账户，并继续玩“易彩”，结果又输光了。过了几天，陈某又到其办公室，其借口看能不能提升额度，要了她的银行卡，具体哪张卡不记得了，乘她不注意，在其办公室POS机上刷走了2000元、580元左右，套现来的钱又去玩“易彩”，结果都输光了。其买手机套现以及刷POS机套现，都没有经过陈某的同意。2、被害人陈某的陈述笔录，证实2019年6月2日左右，去红树湾找朋友沈某，在一个小办公室，其认识了董魁，董魁说这个办公室是他的。当天，其听他们聊在网上玩彩票可以赚钱之类。过两天，其又去了那个小办公室，董魁说可以帮其下载那个“易彩”APP，其把身份证和农业银行卡给董魁去注册账户和绑定银行卡，设置了密码。董魁说这个APP上要玩的话要充钱的，会有输赢的，具体怎么玩法，其不清楚，就让董魁帮其玩，但是其和董魁说过其在场时才可以玩。6月4日左右，董魁说可以帮其提升额度，其就把平安银行信用卡和密码给了他。6月10日晚上，其登陆平安银行手机APP发现6月6日有三笔易购金分期付款，分别是466.62元、754.87元、137元；6月8日有两笔消费，分别是2000元、586元，这几笔钱都不是其消费的。后来其想起来6月5日那天，董魁让其接过一个核实电话，说是买手机，需要女的接听，可以优惠，这个电话是打到其手机上的，对方问其是不是在平安手机商城买了三部手机，其按照董魁的指示说是的，然后对方又核实了其的名字和手机号以及收货地址是不是其本人等。挂了电话后，其很困惑，问董魁为什么用其的平安银行商城买手机，他说是朋友在别的地方买的手机跟银行合作的，这样走个流程会优惠很多。现在其怀疑是董魁盗刷了其的平安银行卡。6月12日，其又去拉了银行卡的流水，发现6月5日平安银行上购买了3部苹果手机，其中一部是苹果6Splus（128G），总价3288元，分期24期，每期还款137元;第二部手机是黑色苹果XR（128G）全网通4G手机，总价5599元，分期12期，每期还款466.58元;第三部是金色苹果XSMax（256G）全网通4G手机，总价9058元，分期12期，每期还款754.83元。6月13日，其带董魁一起来派出所来报警。3、证人沈某的证言笔录，证实2019年6月，其和董魁、陈某一起聊天时，提到了提升信用卡额度的事情，董魁就说帮陈某提升信用卡额度，让陈某把手机和信用卡给他，具体是什么信用卡其不记得了。后来陈某打电话给其说她信用卡里有买手机的消费记录，问其怎么回事，其就陪她一起去找董魁，当时董魁说没事的，他来解决，他们就相信他了。后来陈某说董魁是骗她的。4、银行账户交易流水单，证实陈某尾号4372的农业银行卡于2019年6月5日转入15701元，同日通过财付通转出10000元、5700元。5、提取笔录、微信转账记录等，证实2019年6月5日晚9时许，董魁收到陈某微信转账5700元、10000元，同日晚9时许，提现15700元至工商银行。6、平安银行分期查询单及账单，证实2019年6月5日，陈某尾号9898的平安银行信用卡通过易购金分期方式购买产品:1、本金3288元，分期24期，6月6日入账137元;2、本金5599元，分期12期，6月6日入账466.62元;3、本金9058元，分期12期，6月6日入账754.87元。2019年6月8日下午,陈某尾号9898的平安银行信用卡消费支出2000元、586元。另外还有发破案经过、辨认笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、登记保存清单、微信聊天记录、收据、谅解书、认罪认罚具结书、人口信息等证据予以佐证。本院认为，被告人董魁冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予以惩处。被告人董魁自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人董魁自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处罚。被告人董魁退赔被害人钱款，并取得被害人的谅解，对被告人酌情从轻处罚。对辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。综上，对被告人董魁依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：被告人董魁犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日），并处罚金人民币二万元（罚金自判决生效后五日内缴纳）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  顾军红人民陪审员  顾家华人民陪审员  杨荣泉二〇二〇年六月十二日书 记 员  钱 嘉附录法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。【准自首】被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。【坦白从宽】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。