杭州市下城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0103刑初674号 公诉机关杭州市下城区人民检察院。 被告人沈文华，笔名“慎之”，女，1968年7月27日出生，汉族，浙江省海盐县人，大学本科文化程度，杭州天籁文化传播有限公司（以下简称天籁公司）法定代表人，户籍所在地浙江省杭州市上城区。因本案于2019年6月5日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人瞿晖宇，浙江丰国律师事务所律师。 杭州市下城区人民检察院以下检公诉刑诉〔2019〕637号起诉书指控被告人沈文华犯诈骗罪，于2019年12月3日向本院提起公诉。本院于次日立案后依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年3月2日、6月5日公开开庭审理了本案并当庭宣告判决。杭州市下城区人民检察院指派检察员傅强、代理检察员徐霞松出庭支持公诉。被告人沈文华及杭州市下城区法律援助中心指派的辩护人瞿晖宇到庭参加诉讼。其间，本案经杭州市下城区人民检察院建议，本院决定延期审理一次。现已审理终结。 杭州市下城区人民检察院指控，2011年至2018年期间，被告人沈文华在明知自己无偿还能力的情况下，以非法占有为目的，虚构其本人和亲属是公务员、政府部门领导和部队高官身份，以投资、借款等为由，承诺高额回报，骗取被害人信任，借机向被害人大肆诈骗钱款，所得钱款均用于其个人生活支出、经营杭州天籁文化传播有限公司等其未承诺的用途（均无任何回报收益）。在被害人投资、借款期限到期要求还款时，被告人沈文华继续编造投资其他项目、公司经营不善等理由诱骗被害人继续投资或拖延还款，直至被害人识破其骗局而报案。 经统计，被害人沈某被骗人民币158万元（以下均为人民币）、毛某被骗30万元、蔡某被骗29万元、赵某被骗16万元、王某1被骗88万元、陈某被骗20余万元、王某2被骗119万元、杭某被骗5万元、何某被骗15万元。 2019年6月5日下午16时许，民警在杭州市西湖区抓获被告人沈文华。 公诉机关为证明上述事实，提供了被告人沈文华的供述和辩解，被害人沈某、毛某、蔡某、赵某、王某1、陈某、王某2、杭某、何某的陈述，证人唐某的证言，微信聊天记录，接受证据材料清单、调取证据清单、收条、银行交易明细、客户回单、工商登记信息、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、民事起诉状、户籍证明、抓获经过等证据材料，认为被告人沈文华以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应以诈骗罪追究其刑事责任。出庭公诉人当庭提出被害人毛某被骗取金额更正为31万元。提请本院依法判处。 被告人沈文华辩解系笼统以投资为名向他人借款，实际均用于经营天籁公司和浙商藏社，或给前夫金士超投资使用，但均亏损、未盈利而不能归还，是民间借贷，而非犯罪；其曾于2018年分别归还沈某7万元、王某24万元、陈某和王某1各1万元。 被告人沈文华的辩护人提出沈文华实际将钱款用于经营天籁公司及浙商藏社，并非用于个人挥霍，虽经营因故一直未能营利，但不能以此认为其具有非法占有目的，指控诈骗罪不能成立，建议宣告沈文华无罪。 经审理查明，2011年至2018年期间，被告人沈文华明知自己无相应偿还能力，以非法占有为目的，虚构本人及亲属是公务员、政府部门领导或军队高官、上市公司老总等身份，骗取被害人信任，以投资、借款等为由，承诺高额回报，共计骗取被害人沈某165万元、毛某31万元、蔡某29万元、赵某16万元、王某189万元、何某15万元、陈某20余万元、王某2118万元、杭某5万元，所得钱款均用于其个人生活开支、借贷他人或经营天籁公司等非其承诺的用途（均无任何回报收益）。其间，逢“投资款”“借款”到期、被害人要求还款，沈文华编造理由拖延还款并诱骗被害人继续投资。 2018年期间，经被害人催讨，被告人沈文华陆续归还被害人沈某7万元、王某11万元、陈某1万元、王某23万元，此后搬离原住所、不再联系被害人。 2019年6月5日，被告人沈文华被公安机关抓获归案，并被扣押用于和被害人联系的三星手机一部。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被告人沈文华的供述和辩解，称其于1988年至1993年曾在西湖区旅游局工作，后来在中国保健营养杂志社做过浙江办事处主任，2009年和人合伙开了天籁公司，做生物科技、期刊、艺术品展览和买卖，有四五个员工，在笕桥丁兰路租了一个场地用于艺术品展览，叫浙商藏社艺术馆，2018年开始付不出房租，公司就没有场地了，成立至今没有卖出过艺术品，也没卖出过期刊，主要是打基础、搞关系。前夫金某1990年以前在浙江省安全厅，因为犯错误坐了牢，2008年5月14日刑满释放，后来向别人借钱在杭州做房地产中介。其和前夫还一起开了杭州华昌电力器材有限公司，注册资本50万，有一套萧山区新白马公寓的房子，2015年卖掉了，卖了100多万，都被前夫用于还债。2014年前后，其跟沈某说有一个投资，五年到期后双倍归还，50万算其向她借的，并写了借条，后又以同样投资的名义向她借了两次，加起来共150万左右。其以同样的名义于2014年3月开始陆续向王某1借了103万，于2015年左右陆续向赵某借了10多万，向蔡某借了30万不到，于2016年初开始陆续向毛某借了30万。钱款全都转入其个人银行账户，基本都用于天籁公司经营，付运营费、场地费、运输费、仓储费、员工工资等，但无法提供前述支付费用的发票或证人名单，当时想如果赚钱了肯定会归还，如果亏钱了，就用前夫投资的钱还。结果公司一直亏损、没盈利过，前夫做投资失败也没钱了。少部分钱因前夫投资失败急需用钱而借给他使用，但他至今没还过。称其从未向沈某等人宣称自己有很多亲戚很有钱或者是政府官员、可以帮其还款。 2.被害人沈某的陈述，称2011年浙江省考古所老所长介绍沈文华要办浙商收藏的杂志、希望其帮帮她，后沈文华隔三差五来其找其，还经常来开学术会议，宣称她是浙江省企业联合会下面浙商收藏杂志主编、老公是国家安全厅的、舅舅是浙江省军区副司令级别，其感觉她谈吐很不错、对业界很多人都熟悉，遂对她没有设防。2013年，沈文华说她在和浙江大学合作一个生物工程项目，前景很好，说省政府哪个领导也投资，让其也投，其就借给她50万，说三年到期连本带利返还80万。2014年，沈文华说那个生物工程项目收益很好，让其继续投，其又转给她80万，说五年到期连本带利返还175万。2015年，沈文华又以同样理由借了其35万，说两年半到期连本带利返还70万。2016年时第一笔到期，其脸皮薄没跟她要，2018年其女儿要结婚了才跟她说，她要了其银行卡卡号。但过了一段时间，沈文华始终没有打款，其觉得事情不对劲，她说钱都被她丈夫拿去投资了，现在都亏损了，会想办法还，后陆续还了7万。2018年6月，其通过他人得知沈文华向很多人借了钱都还不出，才发现被骗。 3.被害人毛某的陈述，称其于2009年通过表姐王某1认识沈文华，沈文华当时说她在旅游局上班，后来说调到了省工商局，是公务员，2016年说升职调到了经信委，在那里开浙商收藏，说自己在单位如何受器重、是单位二把手，还说她老公是安全局的，有个舅舅在上海做高官，萧山有个舅舅也是做官的，北京也有做官的舅舅，还有个舅舅在美国，她在外出手大方，其们出去吃饭都是她付钱。其曾去过沈文华位于中河大厦的办公室帮她做杂志的文字编辑，当时公司里只有她一个人，其问怎么没有其他人上班，她说这是新的办公地点，人员还没招齐。2014年、2015年沈文华曾向其借款，到期均付给其很高的利息。2016年初，沈文华看其家里刚买房、又打算要小孩、经济压力蛮大，就说她帮其去投资赚点利息，钱借给她，两年后亏了算她的，赚的按照翻倍还给其。毕竟认识十几年了，她又是公务员，其遂陆续借给她31万，其中2016年共14万，说两年到期连本带利翻倍返还，2017年共17万，说三年到期连本带利翻倍返还。2018年4月到期后，其打沈文华电话不通，短信、微信也不回，王某1说她借给沈文华百来万也没还，沈文华说因为她老公帮人贷款三亿多，人家跑路了，她现在在帮她老公还债。 4.被害人蔡某的陈述，称其于2012年认识沈文华，她经常来其服装店买衣服，熟了以后就经常来坐坐、聊天，成了小姐妹，她说她是浙江省工商管理局二把手，后来调到浙江省，爱人是国安部教授、常驻北京，自己住新华坊单位分的房子，在萧山、富阳也购置了房产，舅舅在北京做高官，两个哥哥一个在北京做煤矿生意、一个在萧山做茶叶生意，一个表姐在澳门开赌场，女儿在读北大。她说其这样赚钱太辛苦了，遇到好的投资产品会告诉其、帮其赚点钱，因为她是公务员不能做。2016年，沈文华说一个产品投资3万，四年后连本带利可以拿回4.5万，其就汇了3万给她。2017年初，她说又有个产品，投20万，一年半后连本带利可以拿回30万，其就转了20万过去。没过几天，她又说有一个产品，期限两到四年，回报率分别是100%、150%、200%，其选了两年的，转过去6万。2018年以后其很少见到沈文华，到年中时，沈文华的秘书王某2等人说沈文华失踪了、是骗子，新华坊的房子是租的，7月去和她对质过，她手机里存的那些舅舅的电话打过去人家说根本不认识她，当时她低着头没说话，其还听说她和她老公已经离婚了，也没孩子和父母。8月，其投的20万到期，打电话问沈文华，她说自己不在杭州，说会归还，并要了其银行账号，过了几天，钱没到账，电话再也打不通了。其起诉到法院，法官组织调解，去法院的路上接到书记员电话说沈文华突发心脏病来不了，其只能回家去，后来开庭沈文华也没来。 5.被害人赵某的陈述，称2011年，沈文华经常拿着玉器到其小姐妹的店里来让其给玉器编绳，说都是高官持有的、他们不方便出面。她平时出手大方，说自己原来是杭州市旅游局的，现在是经信委的公务员，在搞浙商收藏，就是召集大书法家做公益美术之类的，说她老公在北京公安厅做高官，十九大的时候说她老公在北京上班、没时间回来，女儿考上北大了。2015年11月，沈文华说有个投资机会，带其赚点小钱，如果有损失由她承担，其遂转给她10万，说好两年半到期连本带利返还20万。过了一个月，其又转了6万，她说一年半到期会连本带利返还12万。2017年6月第一笔到期后，沈文华说她手上有好几家公司在搞上市，第一轮谈判比较成功，还在谈第二轮，不管哪个公司上市，都给其0.3的股权，最近企业家手头紧，投出去的钱暂时拿不回来，其要求拿回本金就行。后来沈文华说手上有一个投资，期限六年，利润两倍，若期间上市，给0.3股权，其想6万到期本金还不出来，就当继续投六年。2018年10万到期后，沈文华说经济不好、钱拿不回来，让其等三个月。至今，沈文华都没还钱给其。 6.被害人王某1的陈述，称其于2010年认识沈文华，她经常来其店里修眉毛、买化妆品，自称是浙江省工商局二把手，在萧山、富阳、下城新华坊都买了房子，2013年时说自己升到省经信委，单位还给她配了司机，说她老公是国家安全局的、在北京和香港办公、经常和李嘉诚等人一起吃饭，说她有个舅舅在北京做高官，另一个舅舅在美国生活，萧山有个表哥是上市公司老总，说自己官职在身、不能贪污受贿，但是可以让其把闲钱放她那里投资赚点小钱、她从没做过亏本生意。2011年，沈文华说她有个项目蛮有钱赚、不会亏，五年可以翻倍，其遂转给她5万，后来她又说有什么投资项目，朋友那边有闲钱也可以通过其放她那里投资，其陆续转给她83万，具体时间记不清了，有ＡＴＭ机现金存款的，也有柜台现金存款的，部分还有存款凭证，但时间长看不清了，都是其现金汇给沈文华的，小姐妹何某也通过其给了沈文华15万。沈文华说把部分其的钱投资到了她在山西的煤矿生意。2018年4月，所有钱都到期了，其向沈文华要钱，她说项目没完成不肯还，到8月30日还了1万。其去新华坊找她，门上被人贴了“欠债还钱”的字，楼下超市老板说她搬走了、她老公不是国家安全厅的。其微信联系沈文华，她也不回复其。 7.被害人何某的陈述，称其经常去王某1的店里玩，碰到沈文华。王某1说她和小姐妹沈文华关系很好，沈文华是浙江省工商局二把手，后来调到省经信委，由经信委出面沈文华开了浙商收藏做古董收藏和拍卖，在山西还有煤矿出金子，她老公是国安厅的，在北京香港两地办公等，说她是公务员、靠的牢，有闲钱可以借给沈文华赚点小钱。其遂于2015年10月通过王某1借给沈文华15万，沈文华打了收条，说好两年半到期连本带利返还24万。2018年到期后，其通过王某1向沈文华讨要，至今钱都没还，沈文华也联系不上了，当时法院调解说是沈文华犯心脏病了没来。 8.被害人陈某的陈述，称其于2010年认识沈文华，她说自己是工商局最年轻的干部，浙商收藏杂志的主编，其做手术，她常来医院看望其。2011年，沈文华说其身体这么不好，如果有闲钱可以放她那里，她萧山一个表哥做生意的，反正去银行贷款要利息，干脆给她表哥，可以赚点营养品的钱，其遂转给她10万，2012年又转了她10万。2014年两笔到期，她说现在钱拿回去也没用、不如继续投，本息再加上其后来又给她的几万（记不清是现金给还是现金汇款的、数额也记不清了），算35万，说2018年10月到期连本带利还75万，其问利息为什么那么高，她说不用管，她有很多奢侈品，还有房子，如果到时她哥哥还不出，她自己随便卖套房子肯定会还给其。2018年，其听沈某说她借给沈文华一百多万，沈文华不肯还，遂赶去沈文华家里，沈文华承认欠沈某钱，说其投资的和沈某投资的项目是一样的，她会还钱，但后来还了其1万后就联系不上她了。 9.被害人王某2的陈述，称其于2011年认识沈文华，几个小姐妹经常一起吃饭喝茶聊天，沈文华说自己是西湖区旅游局的，后来调到工商局、经信委，是浙商收藏杂志主编，她老公是国安部的，舅舅是北京军区的中将。浙商收藏没有发行刊号，办公地点在中河大厦，但其在办公室没看到过其他员工，在笕桥有个一千多方的会所叫浙江藏社，2015年12月开馆，当时很多大领导来站台，里面有很多收藏品，沈文华说自己是馆长，隶属于浙江省企业家协会，其没有怀疑过沈文华的身份，并帮着负责该杂志健康养生版块两年，没拿到一分钱工资，她承诺给其天籁公司5%的股份，后来也没下文，现在这个地方已经被部队收回去了。2013年时，沈文华说她有个很好的项目在投资，反正10万三年半到期连本带利还给其13.5万，其遂转给她10万。2016年，她又说有很好的投资项目、哪里都找不到这样好的，三年到期连本带利还给其、亏了算她的，其遂又转给她8万。之后她又说她同学有个很好的项目、是短线投资、五千一礼拜利息一千，其遂两次各转给她五千，后来她还给其六千。2017年，她常来其家里游说钱存银行能有多少利息、100万放她那里三年到期连本带利还给其150万，其遂把房子拆迁款100万转给了她，之前的钱到期了也没向她要。这些项目有的她说是她舅舅和国家投资的能源项目、很快就会回本，有的不肯告诉其、要其不要多问。过了段时间，其向沈文华要求还10万，她说她同学炒股亏损很严重、让其缓一缓、等回本了再还给其，其问她怎么把钱投给同学炒股去了，她说不用管、反正她会还钱的。后沈文华一直没还钱，2018年7月之后电话不接、短信不回。 10.被害人杭某的陈述，称其于2011年认识沈文华，她经常来其工作的服装店买衣服，说她老公是国家安全局的，在北京工作，自己是杭州市工商局的二把手，后来调到经信委，有很多政府投资项目，她搞的浙商收藏就是经信委下面的第三产业，钱给她，她帮其们赚点零花钱，因为是政府投资项目，所以周期比较长，一般要三到五年。其遂于2013年给了她5万，说好五年到期连本带利返还8.5万。2018年时，王某1她们借给沈文华的钱先到期，但是联系不上沈文华了，其也找不到她。 11.证人唐某的证言，称其自2012年开始兼职做天籁公司财务，2014年其老公王某3将公司大部分股权都转让给了沈文华，那之后天籁公司实际是一家皮包公司，沈文华说准备以该公司名义投资浙商收藏杂志，但此后公司没有任何实际经营，除了一个法人沈文华，没有其他任何员工，也没有相关员工的社保记录，公司账户上没有任何款项进出账。 12.收条，证实被告人沈文华确认收到被害人钱款并承诺还款的情况： （1）2012年2月20日的收条载“今收到王某110万元，2017年2月20日连本带利归还20万元”；2015年10月28日的收条载“今收到王某16万元，2018年4月27日连本带利归还12万元”； （2）2013年3月1日的收条载“今收到沈某50万元，2016年3月1日连本带利归还80万元”，2014年1月22日的收条载“今收到沈某80万元，为投资之用，2019年1月23日连本带利归还175万元”，2015年9月28日的收条载“今收到沈某35万元，2018年3月27日连本带利归还70万元”，均备注“如有损失，一切均由沈文华承担”； （3）2013年9月16日的收条载“今收到王某210万元，2017年3月15日连本带利返还13.5万元，如有损失，有我承担”，2015年9月18日的收条载“今收到王某28万元，2019年9月17日连本带利返还16万元”，2017年6月6日的收条载“今从王某2处借到100万元，2020年6月5日连本带利归还150万元”； （4）2014年1月27日的收条载“今收到陈某35万元，2018年10月30日连本带利返还75万元”； （5）2015年10月28日的收条载“今收到何某15万元，2018年4月27日连本带利返还24万”； （6）2015年11月23日的收条载“今收到赵某10万元，2018年5月22日连本带利返还20万元”“备注：万一有损失，一切损失均由我沈文华承担”，同年12月22日的收条载“今收到赵某6万元，2017年6月21日连本带利返还12万元”； （7）2016年8月18日的收条载“今收到蔡某3万元，2020年2月17日连本带利返还4.5万元，备注：如果亏损，一切均由我承担”。 13.微信聊天记录，证实： （1）2017年6月，被害人赵某向被告人沈文华表示2015年12月的6万元单子到期，催讨还款，沈文华称在准备上市谈判、等回杭州再给，赵某回复不急、等你忙完再说，姐姐你太牛了。8月6日，赵某表示姐姐不要客气，每次都你破费，这次我们来，随即沈文华宣称“李嘉诚的自传不会告诉你他娶了自己的富豪表妹，靠舅父的家族企业发展起来，微软盖茨的书不会告诉你他母亲是ＩＢＭ的董事，给他促成了第一单大生意，巴菲特的自传不会告诉你他8岁时国会议员的父亲带他去了纽交所，由高盛的董事接待，王石的前老丈人是当年的广东省委副书记，任志强的父亲是曾经的商业部副部长，潘石屹从和女富豪张欣结婚后开始发迹，张欣是国家前副主席儿子的情妇，王健林父亲是老红军，官至西藏副主席，四川省组织部副部长”等，随即编写“慎之，亚投商学院副院长、亚投商学院浙江分院院长，总院地址北京丰台区，分院地址杭州市上城区庆春路159号中河大厦911室”及联系电话及邮箱等信息，请赵某找人帮其翻译成英语。8月18日，沈文华称“今有一投资，时间6年，利润2倍；如在此期间上市，给0.3股权，截止本月23日，如感兴趣，可以投资点，如出现亏损，由我承担（保密）！”，赵某询问之前6月到期的6万元投资是否和这个投资相关，沈文华回复不相关。8月20日，赵某请沈文华操作将之前的6万元连同利息6万元直接投资到前述6年翻2倍，沈文华回复好的，并称有空把凭证送过来。2018年5月，赵某向沈文华表示2015年11月的10万元单子到期了、麻烦你有空帮我去问一下，后又屡次催款，沈文华均未回复。 （2）2018年4月22日，被害人王某1向被告人沈文华表示38万（2年半）这月27号就到期了，朋友们都要求取回，沈文华称好的，4月29日，王某1催促还款。同年8月，沈文华表示“一切都是我的错，是我害了你们，创业风险大，前期都是烧钱，其会努力去赚钱，早日把钱还上”等。同年9月19日，王某1向沈文华发送其自书的借款明细单（含小何15万）共计104万元，要求还款，9月28日、12月23日，沈文华均表示“我对不起你们，眼下钱我拿不出，我定会还的，请给我时间”“我是欠了你们钱，我也认这个钱”等，王某1表示“我只要你把103万还了就好，60万我再拿去还亲戚朋友，至于你的上市啊，美国有舅舅，萧山有表哥，北京有舅舅，都是大人物，人大代表，那也都是你的福气，我只要平平淡淡过一生就好，我前半辈子都在给你打工，接下来还在给你卖命，人家说你是骗子不奇怪，是你自己骗人家说你是工商局的、经信委的，老公是国家安全厅的，你家还有好多房子，山西有煤矿，舅舅表哥都是高官、上市公司老总，不是你自己和别人说的吗？其实你那些人际关系我倒是无所谓，和我没有半毛钱关系，我只是天真想让你帮我赚点钱而已。天天有人问怎么好久没看到那个戴眼镜很有钱的女人了，我老公也问了，我只能说你出远门赚大钱了，他说赚什么大钱，花瓶卖掉一个就够了，我只能编。” 14.调取证据通知书、调取证据清单、银行交易明细、接受证据材料清单、银行个人业务凭证、客户回单，证实： （1）被告人沈文华尾号为0169的中国工商银行账户自2013年9月15日开户至2018年9月25日期间的交易明细。其中，于2014年1月22日收到沈某转账50万元、收到沈某通过吕尹田转账30万元，于2015年9月23日收到沈某汇款35万元；于2015年11月24日、12月22日分别收到赵某转账10万元、6万元；于2016年4月11日、4月12日分别收到毛某转账3万元、2万元；于2016年7月20日收到王某1支付宝转账1万元；于2016年8月10日收到蔡某汇款3万元；于2016年10月2日收到毛某转账2万元，于10月20日收到毛某转账2万元、毛某通过何成品转账1万元，于11月23日收到毛某通过何成品转账2万元；于2017年1月17日、2月22日分别收到蔡某转账20万元、6万元；于2017年2月23日收到毛某通过何成品转账15万元；于2017年6月6日收到王某2通过葛元法汇款100万元。 （2）被告人沈文华尾号为5764的中国工商银行账户自2015年10月25日开户至至2018年9月25日期间的交易明细。其中，于2017年5月25日收到毛某转账2万元。 （3）被告人沈文华尾号为5916的中国农业银行账户自2010年1月6日至2013年9月15日销户，余额同日转入新开尾号为4273的中国农业银行账户，至2017年9月10日销户期间的交易明细。其中，于2011年8月19日收到王某1现存2万元；于8月23日收到陈某现金存款10万元；于2012年2月3日收到王某1转账5万元；于2013年2月28日收到沈某转存5万元、沈某通过吕尹田转账11.5万元，于3月1日收到沈某转账33.5万元；于9月13日收到王某2转账10万元；于11月4日收到杭某转账5万元；于2016年6月23日收到毛某支付宝转账2万元。 15.调取证据通知书、调取证据清单、工商登记材料，证实杭州天籁广告有限公司成立于2009年3月9日，注册资金3万元，法定代表人王某3，股东王某3、池某，经营范围服务：设计、制作国内广告，企业管理咨询等；2009年7月13日，办理工商变更登记，注册资金50万元，股东王某3、沈文华，经营范围新增教育信息咨询，批发、零售：书画（除古字画）；2009年7月17日，企业名称变更为杭州天籁文化传播有限公司；2013年11月26日，法定代表人变更为沈文华。 16.天籁公司财务记账凭证，证实2015年至2017年期间，天籁公司的收支情况，每月收入和支出总额相抵，流水数千元至数万元不等，多数为数千元，净利润无，收入来源不明，支出以物管费、差旅费、电话费、手机费、工资、快递费、电脑折旧费为主。 17.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关从被告人沈文华处查获并扣押三星手机一部（串号尾号1335）。 18.民事起诉状、民事裁定书、询问笔录，证实被害人赵某、蔡某、王某1、何某、毛某均于2018年10月向杭州市上城区人民法院起诉沈文华归还借款，沈文华对相应诉讼请求无异议，认可收条系本人所写，款项均系本金、不包含利息，称均用于从事文化产业、做收藏。 此外还有户籍证明、抓获经过、情况说明等证据予以证实。 上述证据来源合法，与本案事实相关，能互为印证，本院均予以确认。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 关于被告人沈文华所提其是民间借贷不是诈骗的辩解及辩护人所提认定沈文华具有非法占有目的的证据不足的意见。经查，（1）沈文华虚构事实使被害人陷入错误认识。被害人毛某、王某1、蔡某、赵某、沈某、陈某、王某2均陈述沈文华在与其等人交往过程中称自己和家属是公务员、政府部门领导或部队高官、上市公司老板、她名下有很多资产、手上有很多高利润的好项目，加上她平时谈吐、花钱大方，逐渐取得其等人的信任，认为沈文华人脉广、资产雄厚；微信聊天记录证实沈文华向被害人宣称世界知名富豪的成功皆借助于家属权贵身份，并虚构自己“亚投商学院副院长”等身份，然实际沈文华和被害人交往期间并非公务员，供述其丈夫系刑满释放人员，拒不提供其他家属身份信息，公安机关未发现其有家属担任政府部门或军队领导的情况。（2）被害人基于错误认识而处分财产。被害人陈述沈文华或称因其公务员身份自己不能做，但可以帮其们赚钱，或称把钱给她萧山的表哥，或称把钱用于她和浙大合作、省政府领导也投资的生物工程项目，或称投资舅舅和国家投资的能源项目，以各种名目向其等人骗取钱款；收条、微信聊天记录证实沈文华向被害人宣称上市、到期翻倍归还、如有亏损由其一力承担，并强调投资项目保密、不要多问，然到案后沈文华辩解所得的480余万元均用于经营天籁公司、浙商藏社等非承诺的用途。（3）被害人遭受财产损失。微信聊天记录证实在被害人催讨钱款后，沈文华以正在准备上市谈判、工作忙为由拖延，并哄骗被害人继续投资，在2018年大量“借款”到期被害人要求还款后，沈文华以创业风险大、前期都是烧钱、钱都被同学拿去炒股了或被老公拿去投资亏损了、帮老公还债等拖延、拒绝还款，共计归还10余万元后不再回复，回避有关民事诉讼的庭审应诉，并搬离原住所、失去联系，直至今日分文未还；被害人王某2、毛某的陈述及证人唐某的证言、财务记账凭证互为印证，共同证实天籁公司除沈文华外无其他员工、无实际经营，然沈文华辩解钱款均在经营中亏损，又无法提供相应经营支出的证据材料，其称自己对收藏一窍不通、公司自2009年以来没有卖出过任何艺术品、期刊，靠收藏情怀坚持下来的辩解违背常情常理。综上，足以证实沈文华以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以投资、借款为名行诈骗之实，上述辩解与意见无事实依据，本院不予采纳。 本院认为，被告人沈文华以非法占有为目的，多次采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人提出沈文华无罪的意见，无事实和法律依据，本院不予采纳。根据本案的事实、情节、性质和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人沈文华犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币11万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月5日起至2030年6月4日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人沈文华分别向被害人沈某、毛某、蔡某、赵某、王某1、何某、陈某、王某2、杭某退赔损失人民币158万元、31万元、29万元、16万元、88万元、15万元、19万元、115万元、5万元；随案移送的犯罪工具三星手机一部予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈焕煜 人民陪审员  姬 磊 人民陪审员  丁 蓉 二〇二〇年六月五日 法官助理石美君 书记员范静（代）