文书内容河南省濮阳市中级人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫09刑初1号公诉机关濮阳市人民检察院。被告人姚敏，女，1980年9月16日出生，汉族，大专文化，原任濮阳市投资管理有限公司法人代表，原籍山东省微山县，捕前住濮阳市华龙区。2012年9月18日被拘传到案，同年9月19日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，被河南省中原油田公安局直属分局刑事拘留，同年10月25日被濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被河南省中原油田公安局直属分局执行逮捕。辩护人王庆霞，河南卓诚律师事务所律师。被告人梁翠萍，女，1958年6月6日出生，汉族，小学文化，原任濮阳市范县宏图养殖农民专业合作社法人代表，捕前住濮阳市范县。2013年3月27日，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，被河南省中原油田公安局直属分局刑事拘留，同年5月3日被濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，当日被河南省中原油田公安局直属分局执行逮捕。辩护人孙春雪，河南泽民律师事务所律师。濮阳市人民检察院以濮检刑诉（2015）6号起诉书、濮检刑补诉（2015）003号补充（变更）起诉决定书指控被告人姚敏犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告人梁翠萍犯诈骗罪一案，于2015年3月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2015年11月2日作出（2015）濮中法刑二初字第00003号刑事判决，被告人梁翠萍提出上诉。河南省高级人民法院于2016年12月13日作出（2016）豫刑终219号刑事裁定，撤销原判，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭重新审理了本案。濮阳市人民检察院指派检察员胡善民、孙文锁出庭支持公诉。被告人姚敏及其辩护人濮阳市法律援助中心指派律师王庆霞，被告人梁翠萍及其辩护人孙春雪，到庭参加诉讼。现已审理终结。濮阳市人民检察院指控：被告人姚敏任濮阳市天和投资管理有限公司法人代表期间，违反国家金融管理法律规定，面向社会非法集资，截至2012年9月案发时，累计向697人非法集资达4759.72万元，部分用于还本付息、对外放贷、归还个人借款或者挥霍，2030万元用于投资经营爱琴海咖啡厅等生产经营活动，被告人姚敏实际集资诈骗1964.8万元，非法吸收公众存款达2794.92万元，截至案发给集资群众造成3994.8余万元损失。2012年5月份，被告人梁翠萍谎称借钱用于范县宏图养殖农民合作社投资，骗得濮阳市天和投资管理有限公司借款210万元，用于偿还个人债务，扣除已付利息4.86万元，实际骗取205.14万元。公诉机关认为，被告人姚敏违反国家金融管理法律规定，面向社会公众非法集资，集资诈骗1964.8万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人姚敏非法吸收公众存款2794.92万元，数额巨大，造成严重经济损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人姚敏一人犯数罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。被告人梁翠萍虚构借款用途，骗取他人借款达205.14万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人姚敏辩称：其不构成集资诈骗罪，应定性为非法吸收公众存款罪。被告人姚敏的辩护人认为：1、姚敏的行为构成非法吸收公众存款罪；2、姚敏的行为应当认定为单位犯罪；3、姚敏具有自首情节。被告人梁翠萍及其辩护人孙春雪辩护认为：梁翠萍犯诈骗罪的事实不清、证据不足。经审理查明：一、被告人姚敏任濮阳市天和投资管理有限公司法人代表期间，违反国家金融管理法律规定，通过濮阳市天和实业集团有限公司及其皇甫分公司、马庄桥分公司、二厂分公司、井下分公司、濮阳县一厂分公司和濮阳市华龙区和祥种植农民专业合作社，面向社会非法集资，2012年9月案发时，累计向697人非法吸收资金达4759.72万元，其中764.92万元用于还本付息，部分用于对外放贷、归还个人借款或者购买商品住宅，部分用于投资经营爱琴海咖啡厅等生产经营活动。至案发给集资群众造成3994.8万元损失。上述犯罪事实，有下列证据证实：（1）书证（1）濮阳市天和投资管理有限公司、濮阳市天和实业集团有限公司、濮阳市天和实业集团有限公司皇甫分公司、濮阳市天和实业集团有限公司马庄桥分公司、濮阳市天和实业集团有限公司二厂分公司、濮阳市天和实业集团有限公司井下分公司、濮阳市天和实业集团有限公司濮阳县一厂分公司企业法人营业执照副本复印件证实，上述公司及其分公司经营范围：理财咨询服务、贷款咨询服务（不含储蓄、贷款业务）、创业投资、投资管理、投资咨询。（2）濮阳市华龙区和祥种植农民专业合作社基本注册信息查询单证实，濮阳市华龙区和祥种植农民专业合作社成立日期2012年5月30日，负责人姚敏，经营范围未包含吸收公众存款。（3）天和集团宣传彩页三份证实，天和集团向不特定人进行宣传。（4）姚敏中国建设银行股份有限公司濮阳分行账号的明细、孙某1中国建设银行股份有限公司濮阳分行账号的明、孙某117125206011035905中国工商银行股份有限公司账号明细、姚敏468101100390930中国农业银行股份有限公司濮阳大庆支行明细、姚敏农村信用社交易明细、姚敏263709728701、254609728510中国银行股份有限公司濮阳中原路支行账号交易明细、中国工商银行股份有限公司交易明细、李某24147中国工商银行账号向姚某24×××68账号转款分八次共计2000万元、姚成24×××68账号向濮阳市嘉昌置业有限公司22256账号转款2000万元、濮阳市天和投资管理有限公司、姚敏中国银行银行交易明细清单、天和公司资金账目证实，天和公司非法集资款的银行交易记录。（5）天津市中滨园林工程有限公司巨野项目部与濮阳市天和投资管理有限公司签订的联合投资协议书、兰某给姚敏出具的60万元、170万元借据复印件二份，天津市中滨园林工程有限公司巨野项目部向姚敏出具的150万元借据复印件二份证实，被告人姚敏联合投资兰某工程530万元。（6）濮阳市华龙经济开发有限公司与姚敏签订的711平方的商品房买卖合同、濮阳市华龙经济开发有限公司向姚敏出具的房款收据复印件四份共计710.99万元及房产证复印件一份证实，被告人姚敏2011年7月份购买中原都市花园商业用房一套，房款共计710.99万元。（7）卓盛一品（北京）国际餐饮管理有限公司与姚敏签订的爱琴海咖啡品牌连锁经营签约合同书证实，被告人姚敏一次性向卓盛一品（北京）国际餐饮管理有限公司支付特许权经营费19.8万元。（8）鹤壁市东方置业有限公司收据6张，证实被告人姚敏以何某的名义于2011年4月2日、2011年12月2日、2011年11月26日共向东方置业有限公司交纳房款、暖气初装费、太阳能、有线电视、天然气费、维修基金、车位款、车位定金共计770727元。（9）范县宏图养殖农民合作社的借款担保协议书、保证、用款承诺书、借条证实梁翠萍以养殖项目为由借被告人姚敏公司110万元。（10）盛某出具的借据及其与姚敏签订的协议复印件各一份证实姚敏于2011年2月22日以3.2%的月息借给盛某10万元。（11）许某出具的借条、许某与姚敏签订的借款协议证实姚敏于2011年1月14日以3.5%的月息借给许某15万元。2、证人证言（1）证人刘某1证言：我们在福华街上租的门市，一楼是前台，负责接待客户，二楼是经理，会计，出纳的办公室，天和公司的法人，总经理是姚敏，下设总部、一公司、一厂、二厂、井下、皇埔6个分公司。今年的账本都在我这，4至7月份的会计凭证在王某处。以前的账本及凭证被姚敏拉走了。账上客户有1000多人次，投资额总共有7900多万元。截止到7月底，天和公司欠客户的本息4810万元没还，帐我都交给袁某了。我任会计，主要工作就是根据公司前台人员史某登记的付存款户月息表，王某、吴某核对无误后，我在其他应付款、费用上进行登记，再由出纳通过网上银行把利息转给客户，去年的出纳是张某、史某，今年是王某。出纳在网上给各分公司转工资和佣金后我做账。之前每月21号以后定时给客户打利息，后来公司规定每个月各分公司分开时间打利息。利息提前算好，给姚敏说金额，然后姚敏把钱打到她的专门支付利息的两个卡上，一个建行、一个工行，卡号尾数一个306，一个尾数是279。姚敏把钱打过来，由出纳将钱转给客户。有的客户没有工行和建行的卡，出纳用自己的名字办了其他银行的卡，这些客户的钱也都是直接从出纳的卡上转给他们了。钱都是转到姚敏的银行卡上，每个月付利息的时候，都是马某操作的。客户投资到姚敏的卡里面不包含付利息的那两个卡。之前姚敏把钱贷给别人都是姚敏和马某去办。2012年后，姚敏让马某把外界的合同统计一下，马某这才给我看了哪些人从姚敏这贷钱，我在其他应收款上进行了登记。天和投资公司分公司有一厂、二厂、井下、皇甫、一公司共计5个分公司，一厂分公司经理是盛某；二厂是苗某，2012年春节前后苗某和苗风林欧走后，由郭素君欧负责；井下曾某；皇甫贺某；一公司是许某。分公司经理收入有工资、提成、奖金。提成是客户每一万元存一个月分公司经理或业务员可以提20元，谁的业务谁提。奖金是分公司每存600万元可以得奖金3500元，没有达到可以按照比例拿奖金。（出示从天和投资公司刘某1处调取的2012年公司明细账让其辨认）这个账本是我做的，账本中显示兰某从公司借了530万元，梁某从公司借了210万元，李某1从公司借了850万元，后来李某1还了一部分，账上还显示李某1还有787万元没还，杜某从公司借钱，还有231万元没还，剩下的还有盛某、田某、许某等等。大额的都是马某去转的，凭条和借款的合同在马某那放着，后来在姚某那也放着，最后具体到谁那了我不清楚。（2）证人马某证言：我是2011年4月份进公司上班认识姚敏的，她是濮阳市天和实业集团有限公司的法人兼总经理，也是濮阳市天和投资管理有限公司的法人兼总经理。2011年6月份左右，姚敏让我负责一部分天和公司与客户签订的合同到期退款的现金。天和公司面向社会人群吸收资金，天和公司与他们签订的是借款合同。公司业务是吸收不特定人群的存款，以签订借款理财合同高息的形式，利率是2%至3%。天和公司在外又投资项目，油田人都挺相信的，而且利率也高。刘某1说过，山东省巨野有天和公司的投资项目，范县的养殖场。天和公司下设有5家分公司。业务就是拉客户存款。我任钻井一公司经理期间一共吸收了200多万元，多少人记不清了，都是徐某、罗某还有一个女的拉的存款，我在2011年9月份都将本金还给客户了。还客户的钱是我跟姚敏要的。分公司吸收的每笔存款由客户全部都打到姚敏个人的银行卡上了。我在钻井一公司期间吸收客户的存款与客户签订的是借款理财合同、借据、保证函，委托贷款还款计划书，上面都盖有天和公司的合同专用章、财务专用章及姚敏本人的私人印章。合同是从天和公司拿的，印章都是提前盖好的。我任分公司经理期间姚敏就发工资，每月1500元左右，然后根据个人吸收存款的金额提成，我没拿过提成，因为我没有揽到客户。我记得在2011年期间杜某在天和公司贷了400万元，这400万元其中的100万元打到杜某1农村信用社的卡上了；李某1贷了850万元；兰某贷了500多万元；梁某贷了100万元；以上这些人从天和投资管理有限公司贷的这些钱都是经我手办理的，我都是通过银行转账给的他们，目前这些钱都没有还。这些人在公司贷款，具体干什么用，怎么贷的我都不知道，因为谈这事都是姚敏亲自谈的。天和公司往外贷款，钱都是天和投资管理公司下属的各分公司吸收客户的钱。2011年7月份左右姚敏购买爱琴海咖啡厅的款项也是我付的，我记得当时付的金额是710.99万元，钱付到黄河路与富华街的交叉口华清文苑售楼部，我付的时候是通过工行、建行转的帐，这些钱也是吸收客户的钱。2012年3月份，姚敏从华龙区江汉路的富盛投资公司借款500多万（具体多少我不清楚了），月息是5%，后来还没还，我不清楚了。（3）证人袁某证言：濮阳市天和投资管理有限公司法人兼总经理是姚敏，会计刘某1，出纳马某，业务员史某加上我目前五人。我主要负责整理濮阳市天和投资管理有限公司及各分公司的合同，依照客户打给公司的银行转款凭条，做凭证，做好后交给刘会计，我还负责爱琴海咖啡厅的账务，爱琴海的财务内部帐，财务报表，我不管现金，每天的现金收入都打到银行卡上，卡由马某保管。濮阳市天和投资管理有限公司的投资合同是用A4纸打印的，封皮上印有濮阳市天和投资管理有限公司。合同的编号，合同书的字样，合同书里有，借款理财合同，借据，保证函，还款计划书，借款理财合同内容有金额，借款的期限，还款的期限，利率及给客户返息的情况，还有就是借款理财合同，借据，保证函，还款计划书都盖有濮阳市天和投资管理有限公司的公章和姚敏的私人印章，有的合同也盖有孙某1的私人印章，所有合同都是提前制作好的，公司的印章及姚敏的私人印章也都是提前盖好的，各分公司对客户说濮阳市天和投资管理有限公司有好投资项目，没什么风险，利率高。我只是见过公司的档案袋上印制有濮阳市鑫成传媒影视公司，鑫城培训学校、祥和电脑学校、房产、餐饮、汽车销售，但我只知道祥和电脑学校，但是不是姚敏的我不清楚，餐饮可能就是指爱琴海咖啡厅，咖啡厅是姚敏的。就有一个爱琴海咖啡厅。这些事情姚敏和马晓敏最清楚，公司的吸收客户钱去哪，她两个人最清楚。合同是一式两份，给客户的那份合同利率签的是2％，公司存留的合同上签的利率是3％，我们公司是按3％的利率给客户返息的，都是姚敏安排的。现金是马某管着，公司的帐都在刘某1那，但是财务凭证让姚敏拿走了，刘某1那可能还有一部分。（4）证人曾某证言：濮阳市天和投资管理有限公司的老总是姚敏。姚敏让我先负责井下这个点。天和公司就是吸收别人来投资，然后公司给投资人每月1分8至3分的利息。天和公司井下分公司在油田井下邮局的隔壁，建行的对门，我是负责人。姚敏安排我保证这个分公司开着门，客户在公司投钱，就由万某、岳某带着客户去银行把钱存到（现金）或转到姚敏的银行账户上，然后拿着银行凭条回分公司签一式两份的合同。一份合同给个人，另一份送到公司，由公司按合同上约定的返本付息。我在天和公司井下分公司负责期间，吸收投资有七、八百万元。姚敏在邮局、工行、建行这三个行都有账号。前三个月，每个月天和公司的会计刘某1给我发了1000元工资，之后每个月按照1500元给我发的工资。另外我们每收1万元钱，公司给60元钱，这些佣金我们都给客户了。濮阳市华龙区祥和种植农民专业合作社，是姚敏开的，地址在华龙区富华街上。在濮阳市天和投资管理有限公司投资存款的客户，要是把钱转存到合作社，就能保证客户资金安全，到期后连本金带利息一起退，姚敏还说合作社跟银行是接轨的，没有风险。我是天和公司井下分公司经理，天和公司吸收公众存款，都是姚敏安排的，她安排给各分公司的经理，对客户说濮阳市天和投资管理有限公司有好投资项目，没什么风险，利率高。我只是见过公司的档案袋上印着有濮阳市鑫成传媒影视公司，鑫成培训学校、祥和电脑学校、房产、餐饮、汽车销售，我只去过祥和电脑学校，是不是姚敏的我不清楚，餐饮就是指爱琴海咖啡厅，是姚敏的。濮阳市天和投资管理有限公司各分公司一共有五家分公司。证人盛某证言与曾某、郭某、许某、贺某证言证明的事实一致。（5）证人孙某1证言：2012年4月上旬去的濮阳市天和投资管理有限公司（以下简称天和投资公司）干了不到50天就辞职了。我到投资公司，过了有半个月，姚敏让我到银行办几张卡，说再有存钱的客户就把钱往我开的卡上打，我就先后在建行、工行、邮政储蓄、中行、农村信用社、农行开了六个账户。所有这些银行账户卡及开户密码，都给会计马某。姚敏还让我刻了个私章，也交给马某。在这半个月期间，我也见过有人到店里存款，是史某给客户办的手续。客户先把钱存到姚敏的账户上，拿着存款凭条到史某处签订一式两份的合同，期限是三个月或六个月不等，月利息是2分。一份合同交到公司会计那，另一份客户保管。（6）证人史某证言：2011年4月份我去濮阳市天和公司工作的。我刚开始主要负责接待投资的群众，签合同，后来有了业务员，我就给客户打利息，到了2012年9月我就辞职不干了。我只是对投资的客户说，天和公司投资有爱琴海、电脑学校、传媒公司，姚敏让我给客户说，我们公司投资范县宏图养殖场，放心投资就行，我没有给客户说，因为我没有见过姚敏所说的投资项目，我就见过爱琴海咖啡厅、电脑学校、传媒公司。我的工资和吴某的工资一样，我的工资从2011年4月发到2012年7月份，开始每月800元，后来一直涨到1000元/月、1200元/月、1500月/月，具体每月多少记不清了，我和吴某都没有提成和奖金，其他人员的工资情况不清楚。证人吴某与史某的证言一致。（7)证人万某证言：我在濮阳市天和投资管理有限公司井下分公司工作，负责和到公司存款的客户签合同，有时也向来公司投资存款的人员做解释。刚开始挂的是濮阳市天和投资管理有限公司总公司的营业执照，后来到了2011年下半年的时候，才挂天和投资管理有限公司井下分公司的营业执照，经营范围是有广告制作代理、影视资讯、婚庆礼仪、还有销售爱琴海的会员卡。濮阳市天和投资管理有限公司井下分公司主要就是吸收油田井下地区油田职工客户的存款。我对到公司咨询的客户说，公司的总经理姚敏是中原油田的人，还是油田的局劳模，有投资项目、利息高。姚敏是否真的是中原油田的劳模我不知道，是曾某让我这样说的。濮阳市天和投资管理有限公司在山东巨野有个绿化投资项目，濮阳有爱琴海咖啡厅、鑫成影视传媒、电脑培训学校，我知道的就这些。这些都是曾某让我这样说的，曾某和我说，要是有人来公司咨询，就让我这样和客户说，这样说能吸引客户往公司投资放钱。濮阳市天和投资管理有限公司井下分公司总共吸收了有200人左右，吸收存款大概有1500多万元。我们吸收的这些存款全部打入姚敏的个人账户，在2012年4月份有一小部分打到了孙某1的个人账户，截止到现在还有700多万本金没有退给客户。我们吸收客户的存款有提成，总公司有规定，谁拉的客户提成就给谁，提成是按照每吸收1万元，存款期限3个月给60元提成，存款期限6个月以上的给120元提成。从2011年7月份到公司上班至2012年5月份，我总共得了近4万元钱的提成。证人赵某1证言与万某、岳某证言证明内容一致。(8)证人兰某证言：我从姚敏所在的天和公司借了总共520万，都用到巨野县麟洲公园工程上了。2011年6月25日签订了建设工程施工合同，当年7月1日施工，施工后我从姚敏借了第一笔160万元，但签借据时写了170万元，这些我都用工程上了，7月29日后，我又陆续从姚敏处借了三笔钱，一共360万元。(9)证人李某1证言：我在姚敏那里一共借了750万元，月息3.8%，本息一共是954.5万元。我投资的项目是山东省成武县的新农村改造项目，征地保证金大概需要2500万元，我找到姚敏用我在濮阳市巴黎街西门有17套门市房作抵押，按月息3.8%，签了合同，我写了一份借她2500万元的借据，并由濮阳市中意公证处作了公证。姚敏分三次打到我个人的银行账户上750万元左右。2011年12月19日我去天和公司找到姚敏，对姚敏说，我当时抵押了17套门市房，借款2500万元，剩下的钱你也没给我，我们解除合同吧，本金加利息一共欠你954.5万元，我们双方签了字。后来陆续归还150万元左右，大概700多万没给她。到目前为止，我总共还了姚敏151万元左右，其中转账加现金大概还了121万元，另外还以价值约15万元的一辆奔驰斯玛特车和价值约15万元的金银首饰给了姚敏抵账。我愿用我的资产还钱。2012年在信阳琵琶台成立天一投资公司时，我用从姚敏那借来的钱在郑州奔驰车4S店一次性买了几辆奔驰斯玛特轿车。2013年1月份，我为了偿还姚敏的借款自愿将我买的四辆奔驰斯玛特轿车和一辆名爵轿车抵押在油田公安局来抵偿我的借款。红色豫Ｓ×××××，车架号：WMEEJ8AA3CK571212,这辆奔驰斯玛特是用我的名字落的户；红色WMEEJ8AA3CK563459（识别代码），这个也是用我的名字落的户；白色名爵豫Ｊ×××××,车辆识别代码：LSJW24G3XBSO43374,这辆车落的是我儿子李某2的户；白色豫Ｓ×××××,发动机号：3B21DC5035,这辆车买来后，我卖给了信阳的陈某，落户是陈某，后来他又把车返租给我。红色，识别代码：WMEEJ8AA6CK571141(豫Ｓ×××××),我记不清落的谁的户啦，这些车都是我付钱买的。我愿意用这些车抵偿濮阳天和投资公司姚敏的借款。（2013年1月，你为什么将陈某的豫Ｓ×××××送到公安机关）我刚开始送车的时候，我把这事给忘了，后来才想起来，陈某的车是返租给我的。（10）证人李某2证言：车牌号豫Ｊ×××××，发动机号B010030991，白色名爵牌轿车是我父亲李某1买的，当时买完车后，我父亲就将该车用我的名字落在我的名下了。（11）证人岳某证言：2011年至2012年间，我装修过姚敏的爱琴海咖啡厅，基本上都是我装修的，除了厨房餐具和店里的家具不是我买的，剩余的全部是我买的，包括店里的全部装修，装修及购买东西总共花了200多万元，具体数额记不清了，这200多万元姚敏都给我了。另外我还给姚敏装修过胜利路天桥路南的办公室，花了18万元，姚敏都给我结算了。（12）证人刘某2证言：爱琴海加盟费19.8万元，空调新风系统14.3万元、消防系统5.3万元，排烟系统2.8万元，这些都是岳某找人装的；厨房及吧台设备费用10.0976万元，是店长从爱琴海北京总部采购的。全部餐桌、小椅子共3.7万元，在黄河路与玉门路交叉口西北家具商场二楼购置；一楼小沙发20个共计3万元，向爱琴海总部购置的；二楼VIP包间大皮沙发5个共计5.76万元，二楼小单元贵妃椅13个共计5.5万元，在任丘路与长庆路交叉口正大家居购置；钢琴一架1.2万元，在任丘路与文化路的一个琴行购置的。装修时爱琴海门头影响3楼住户通风采光，赔偿3楼住户2万元，开业时鞭炮炸伤一名员工赔偿2.5万元，爱琴海北京总店人员招待费0.31万元。（13）证人姜某证言：许飞在天和公司贷了15万元，我做的担保。向其出示（姜某给天和公司打的欠条）。是我打的欠条，天和公司一直找我要钱，经过我、李某、许某、还有天和公司的人员协商，我们每人还天和公司5万元本金和一万元利息共计6万元，还让我给天和公司打个欠条，于是我就给天和公司打了个6万元的欠条。（14）证人赵某2证言：（东方世纪城小区27号楼1单元11层西户的房屋是你公司销售的吗）是我们公司开发销售的。（你公司于2012年11月6日对我局出具证明，上述房屋购房合同未找到，请解释一下）此房的购买人交付完房款后就没有到我公司签订购房合同。我公司人员也多次打电话催过，但不知什么原因没有来。（现因此房的购买人涉嫌犯罪，该案在侦查过程中，现由我局告知你公司此房不允许买卖等一切交易）好的，我知道。（15）证人杜某证言：我在濮阳市华龙区茂名路南路西，有一套上下两间的房子。2010年12月中旬，我以一年2万元的价格将房子租给了姚敏。姚敏开了一个合作社，后来你们去查封的时候我在场。当时扣押的时候我做的见证人，清点时我在场，扣押物品清单上见证人杜某的名字是我签的。当时所扣押的物品都是从想农业合作社里清点出来的，是属于姚敏的合作社所有的物品。（16）证人王某1证言：姚敏涉嫌集资诈骗案案卷(58P139)扣押物品清单上的持有人和保管人都是我本人签名。上面登记的七块LED全彩显示屏时濮阳市鑫城影视广告传媒有限公司粉笔安装在中原油田安厦小区、科技新村、登月新村、河东小区、二公司小区、一公司小区、皇甫小区等七个小区的。这些显示屏都是天和公司老板姚敏与该社区劳动就业站的负责人协商，由姚敏出资安装的。3、被害人陈述被害人孟某陈述：濮阳市天和投资管理有限公司在皇甫开了一家分公司，皇甫分公司经理贺某常在分公司门口或屋里做宣传。贺某讲，濮阳市天和投资管理有限公司是濮阳市天和集团的一家下属公司，濮阳市天和集团下设还有濮阳市鑫成传媒影视公司，鑫成职业培训学校、祥和电脑学校，在天和投资绝对安全，没有任何风险，收益大，回报快。贺某还说，濮阳市天和投资管理有限公司的法人，总经理姚敏是濮阳的优秀企业家，中原油田的劳动模范。我听后觉得不错，就在2011年9月23日这天，在采油一厂院里的建设银行用孟某的建设银行卡，转给濮阳市天和投资管理有限公司姚敏的建设银行卡上10万元，钱转给濮阳市天和投资管理有限公司后，我就拿着转账凭条到皇甫林海花园濮阳市天和投资管理有限皇甫分公司找贺某，贺某拿出提前制作好的合同，合同书很规范，条款写的很具体，合同书里还有借据、保证函、委托贷款还款计划书，并且都盖有濮阳市天和投资管理有限公司的合同专用章及濮阳市天和投资管理有限公司法定代表人姚敏的私章。期限是12个月，月息3.0%，这份合同濮阳市天和投资管理有限公司一直按月返息，从没拖欠过利息，我从心里觉得这项投资不错。在2012年2月8日，我用两个女儿杨某1、杨某2的名字又在皇甫分公司投资了10万元，我将10万元分两次，通过林海花园院里的一家农村信用社转到姚敏的农村信用社的卡上，我拿着银行的转账小票到皇甫分公司找工作人员，皇甫分公司的工作人员拿出提前制作好的合同，我就以两个女儿的名义与濮阳市天和投资管理有限公司签订了两份合同，一份5万，期限半年，月息2%，办完这两份合同后。当天我又用我爸的名义在濮阳市天和投资管理有限公司投资了10万元，钱是通过我爸建设银行卡转到濮阳市天和投资管理有限公司姚敏的建设银行卡的，我拿着银行的转账小票到濮阳市天和投资管理有限公司皇甫分公司签订的合同，期限是7个月，月息2%。2012年2月21日，我以我个人名义又在濮阳市天和投资管理有限公司投资2万元，期限是7个月，月息2%。濮阳市天和投资管理有限公司自2012年7月份就不给返利息了，合同到期后公司至今也不给我本金，我多次找濮阳市天和投资管理有限公司的姚敏及该公司的会计催要，他们总以种种理由推脱。合同都是在皇甫分公司签订的。我只是去过爱琴海咖啡厅找姚敏，别的地方我都没去过，只是听贺某说的。被害人徐某、武某、何某、王某、唐某、李某6等696人的陈述与被害人孟某陈述的姚敏实施非法集资的过程基本相同。697名被害人陈述主要证实濮阳市天和投资管理有限公司实施非法集资的过程及濮阳市天和投资管理有限公司无法归还到期集资群众的钱款，将到期集资款项合同转为祥和专业合作存单的事实，被害人通过接受彩页宣传、熟人介绍及亲朋转告等不特定方式，在天和公司存款，利息1.5-3%，有的客户得息未收回本金、有的客户本息均未得到，部分到期已收回本金的事实。4、被告人姚敏供述：濮阳市天和投资管理有限公司是2010年12月份濮阳市工商局注册成立的，注册资金2000万元，是股份制性质的公司，公司的经营范围是理财咨询服务，创业投资，投资管理，投资咨询。注册时我用的画某、王某和我的身份证登记的，其实画某、王某都没有出资，资金都是我一个人出的，公司没有股东就我一个人，我是法人代表兼总经理，马某任一公司分公司经理，万某是井下分公司经理，史某负责公司的接待，盛某任采油一厂分公司经理，郭某任采油二厂分公司经理，贺某负责皇甫分公司的业务，袁某、刘某1是会计，袁某负责公司的账，刘某1负责现金，我只是对他们口头上说的，没有任职文件。公司缺少资金，我就以高息的方式向社会公众吸收资金，利率是1.5%至3.0%之间。我公司有投资项目，还有宣传资料，宣传彩页上写着公司的地址，电话、经营范围，还有就是公司的档案袋上印着公司的地址，电话、濮阳市天和实业集团是鑫成影视传媒影视公司、鑫成职业培训学校、祥和电脑学校、房产、餐饮、汽车销售于一体的集团公司。我们的投资项目有山东巨野市建工程，李某1的房地产项目、范县宏图养殖农民合作社、天工机械厂（钻井一公司南大门西1000米）、爱琴海咖啡厅（黄河路中原都市花园北门）、还有一家照××名字我记不清了）和一家养老院投资项目。2011年5月份开始吸收资金的，具体日期记不清了，一共吸收了多少人的存款金额，具体人数和存款数额我记不清了，都是设立的分公司操办的，客户把款打到我的账户上。公司的财务账目不是在袁某那就是在刘某1处。受害人报案合同的数额共计4600万元，我认可。2012年7、8八月份，我将公司的账本及部分客户的合同从公司拉出来到五一路马颊河桥，从桥上扔到河里了。因为华龙区检察院的人那段时间找过我，接着客户又到公司找我要钱，我一生气就将账本及部分客户的合同扔到河里了。我们与客户签订的借款理财合同，合同内容，借款金额，借款期限、借款利率，合同里还含有保证函，借据，委托贷款（民间贷款）还款计划书。借款理财合同及保证函都盖有濮阳市天和投资管理有限公司的合同专用、财务专用章和我的私人印章。我根据各公司和分公司、个人吸收的资金额按比例提成，每年年底按个人吸收的资金的多少按比例分红、提成，公司人员的工资是600元到1500元之间。我是2011年5月份左右吸收存款的，对外宣传的鑫成职业培训学校在2009年左右我在濮阳市工商局注册成立的，法人是我，注册资金50万元，没有股东合伙人，主要是培训家政、育婴师，电脑，2012年5月份我就不干了；祥和电脑学校在1999年我在濮阳市华龙区工商局注册成立的，法人是我，注册资金12万元左右，没有股东合伙人，主要是电脑培训，2011年底就不干了；房产、餐饮就是爱琴海咖啡厅；汽车销售超市是2011年左右我在濮阳市工商局注册成立的，法人是我，注册资金200万元，没有股东合伙人，主要经营汽车装饰，润滑油，在华龙区黄河路富华街上，2012年6月份就不干了。除了房产、餐饮（爱琴海咖啡厅）外，成立鑫成职业培训学校、祥和电脑学校、汽车销售的资金都是我自己挣的。我注册成立了一家濮阳市天和投资管理有限公司，下设五家分公司，对外宣传我公司有好的投资项目，风险小，而且利率高。客户的钱都是客户直接转到我的建设银行、工商银行、中国邮政储蓄、农村信用社的银行卡上的。我在2012年，具体时间我记不清了，在华龙区富华街开了一家祥和农民专业合作社。法人是我，现在关门了。我的银行卡在袁某那放着，密码都是袁某设的，现金她也管着。我从没见过公司的账务，我感觉有也应当是假的。合作社是2012年五月份期间成立的，注册资金多少钱我不记得了，股东都有谁我也记不清了，负责人是我本人。合作社所有手续我都是找我朋友办理的，我只提供身份证复印件，股东里面除了认识李某1，其他人我都不认识。我没有出资，工商资料上显示我出资360万元我不清楚，具体可以找帮我办理合作社人的朋友。我记得有两个人在合作社负责接待和转合同（天和公司的合同转到合作社），这两个人是谁，我现在记不清了，好像是袁会计（袁某）在那负责帐。我记不清有多少在天和投资的客户转存到合作社了，不多。我记得在我被公安机关抓之前，在合作社存款的客户没有到期的。合作社的经营范围我只是做了宣传，还没来得及实际展开工作。资金投到山东巨野市建工程兰某处530万元，范县宏图养殖农民合作社梁某处210万元、爱琴海咖啡厅1500万元（黄河路中原都市花园北门）、李某1借了我954.5万元、天工机械厂田某借了我30万元、还有一家照明公司的程某借了我10万元。爱琴海咖啡厅是我自己的（2012年承包给李某），除了爱琴海咖啡厅1500万元以外，以上这些钱到目前为止都没有收回来。爱琴海咖啡厅连买房产，装修及咖啡厅设备还有加盟费买总共花了1500万元左右，2011年10月份，爱琴海咖啡厅的法人是我，2012年我将爱琴海咖啡厅承包给李某1了，年租金70万元。收到的这部分租金都交给公司的会计刘某1了，刘某1说汇客户的利息了，具体会给谁我不清楚。我借给李某1、田某的钱，收取他们3.8%的利息，收取程某5.0%的利息，我从中间取差价。当时我还欠杜某1000多万元钱，杜某找我要钱我就让他去找李某1要钱，李某1就给了我7份房产证，让我拿去卖钱吧。后来杜某一直找我要钱，我也没钱还他，杜某就把我告到卫都分局，告我骗他，我就把李某1给我的这7份房产证及刘某的房产证就提供给卫都分局了。从客户资金中给了范县宏图养殖场农民合作社的梁翠萍210万，是会计从我的卡上转给梁翠萍的。但最后一笔是我以爱琴海咖啡厅做抵押，从胡红宇贷了600万元，利息三分七，胡红宇把90万元左右的利息、保证金扣除后，把剩余的500多万就转给了梁翠萍，梁翠萍又转给了我400万元。我所吸收的存款除了用于兰某、李某1、梁翠萍、贾某、田某、刘某等人，剩余的钱给在天和投资的客户打利息了，利息大约有700万元左右，给客户搞活动（送油、代金券）等大概花了200多万元，请客户吃饭大概花了100万元左右，还有我公司的办公楼装修、公司员工的工资、水电费等杂项大约有1100万元左右。这几项支出有帐，我想不起来放哪里了。兰某是530万元，李某1是954.5万元，梁翠萍210万元，贾某10万元，田某30万元，合盛美容院30万元，刘某15万元，这些人从我处拿钱共计1779.5万元，我买爱琴海咖啡厅加装修花了大概有1700万元，再加上刚才算的1100万元，共计4579.5万元。鹤壁的东方置业的房产不是我的，这套房子是杜某的，因为我欠杜某的钱，后来杜某叫我在鹤壁市给他购买一套房子，我就买了。5、鉴定意见河南诚德信会计师事务所出具的濮阳市天和投资管理有限公司报案人所受损失专项统计报告，经过对报案人询问笔录描述的数据进行统计汇总，天和公司尚有697人的1036份理财合同或存单未完全兑付，合同或存单涉及本金金额4759.72万元，已兑付本金67.5万元，未兑付本金4692.22万元；已支付利息等697.42万元，造成损失3994.8余万元。（1）辨认笔录（1）鹤壁市东方置业有限公司顾问张某在见证人李某3的见证下对被告人姚敏的辨认笔录。2012年11月6日下午16.53分在中原油田公安局侦查员张文强、赵永磊的主持下，为查清购买东方东方世纪城27—22的人，在濮阳市东方置业办公室，由辨认人对十张不同女子照片进行辨认。辨认人辨认出编号为5号（姚敏）的女子便是购买东方世纪城27号楼22号房屋的人。（2）辨认人胡某在见证人李某4的见证下对被告人姚敏的辨认笔录。辨认人胡某是濮阳市黄河路金桥商业街齐轩饰家的店长，她在陈述中讲到姚敏在鹤壁市东方世纪城的房产部分是由奇轩饰家装修的，对姚敏有印象能够辨认。为此，中原油田公安局准备了10张与姚敏年龄相近不同女性正面免冠照片十张。辨认人胡某辨认后指出5号照片就是姚敏。以上两个辨认笔录证明姚敏就是鹤壁东方世纪城27—房产的购买人。二、2012年4、5月份，在签订、履行合同过程中，被告人梁翠萍采取重复抵押、虚报财产价值的方式，从濮阳市天和投资管理有限公司两次借款共计210万元，扣除已付利息24.86万元，实际借款185.14万元。案发前未归还。上述犯罪事实，有下列证据证实：1、书证：范县宏图养殖农民合作社的借款担保协议书、保证、用款承诺书、借条证实梁翠萍以养殖项目为由借被告人姚敏110万元。2、证人证言（1）证人孙某1证言：范县一个叫梁翠萍的找到姚敏，想贷款，姚敏叫我到了她的办公室，见到了梁翠萍。当时梁翠萍说她是范县宏图养殖农民合作社的法定代表，在范县、皇甫都有她的养殖基地。她说在范县的养殖场养殖法国懒兔、泥鳅等，在皇甫买了几百间房养鸡、鹅，并且还介绍这些项目的彩色宣传资料，里面有工商营业执照、税务登记证、政府批文、养殖合作社的情况介绍等内容，听了后姚敏就想合作，让我到范县现场看一下，我就和梁翠萍到了范县，在现场看到了确实有2000多组懒兔，又看了8个左右养殖泥鳅的坑，面积都在10亩以上，还让我看了她租下的200多亩的一块地，回去后，我把看到的情况如实给姚敏说了，过了没几天，姚敏通知投资公司下面的各个点把客户的钱直接打到我开的几张卡上。当时想看皇甫的养殖情况，梁翠萍说没啥东西了，就没去看。梁翠萍当时说只用几百万，养殖场的兔子等东西太多，需要扩大经营，他现在正在银行申请贷款，只要贷款一下就能还钱。出示（从梁翠萍处扣押的借款担保协议书、用款承诺书）的签名是否本人所签。经辨认，是我的签名。上面梁翠萍的名字是梁翠萍自己签的，当时我在场。是在天和投资公司胜利路总店签的，签了两份，梁翠萍一份、天和公司一份。出示（投资借款合同：甲方：范县养殖农民合作社，乙方：刘某，丙方：濮阳市天和投资管理有限公司），这是天和公司出的合同，都是盖的范县农民养殖合作社的公章，当时盖章时，在天和公司胜利路的总公司现场一共两次，第一次梁翠萍在现场，第二次梁翠萍在不在现场记不清了。出示（从梁翠萍处扣押的借据三张，第一份借据是借天和公司借款合同书101份，签字人：孙某1，时间：2012年4月8日；第二份借据是借天和公司借款合同书100份，签字人：孙某1，时间：2012年4月10日；第三份借据是借天和公司借款合同书100份，签字人：孙某1，时间：2012年4月25日.）。这是收到梁翠萍提供的合同三次，每次都有时间，共计301份。因为每个投资户签合同的时候都是两份，所以必须准备多点。这些合同都是梁翠萍盖的章，我收到的都是梁翠萍盖过章的合同。（2）证人刘某1证言：（出示从天和投资公司刘某1处调取的2012年公司明细账让其辨认）这个账本是我做的，账本中显示梁翠萍从公司借了210万元。（3）证人马某证言：梁翠萍贷了100万元，钱都是天和投资管理公司下属的各分公司吸收客户的钱。（4）证人李某5证言:2011年1月至2012年4月梁翠平多次向我借钱，多少次我记不清了，先后共借我90万元。梁翠平每次借钱的理由是他说要开养殖场养泥鳅等，资金紧张需向我借款。但我没见过梁翠平所说的养殖场，只是听梁翠平说的。（梁翠萍讲在2012年5月份以后曾经还给你45万元）没有的事，梁翠萍在2012年以前曾经还过钱，但是在2012年5月份以后就再也没有还过钱，他要是还钱我也不会到法院起诉她了。（5）证人楚某证言:我听梁翠平说过从天和公司姚敏处借210万元，但是梁翠平都用于还她的借款了，具体还给谁了我不清楚，还有很少一部分投资到她的养殖场了，具体钱数我不清楚。(根据讯问梁翠萍，其交代还给你10万元钱）梁翠萍是还了10万元钱，但这钱不是还给我的。这是2011年的事，梁翠萍通过我在我嫂子那里借了10万元钱，在2011年底梁翠萍的朋友把这10万元钱还给了我嫂子。（6）证人孙某2证言:我们之间有经济交往，她从2010年7月至2012年年底期间一共借了我165万元。其中60万元是用她的一辆凌志460越野车做的抵押。我不清楚她具体干什么用了，她每次借钱都是以公司资金紧张，运转不开为借口找我借钱。梁翠萍从2010年10月至2012年4月期间，一共还给我有50万元左右，具体我记不清，大部分都是现金，好像有两回是通过银行给我转的账。梁翠萍现在大概还有120万元没有还给我。(7)证人张某证言:我和梁翠萍有经济上的往来，曾经从我这借过120万元。2011年10月份开始还钱，有时还5万，有时还7万、8万的，把我的40万元还清了。2012年10月份，我通过法院调解执行了她的一辆奥迪车。现在还欠我3万元。前面的40万元没有抵押，后面的80万元梁翠平是用她的奥迪车抵押的。当时在濮阳市大庆路的公证处做的。2012年的时候梁翠平没有还过我钱，整个一年一分钱没有还我，我还找不到她。（8）证人楚某证言:2012年4、5月份梁翠萍从天和公司借了210万元，我记得都还账了。我记得梁翠萍以前从孙某2处借过钱，当时这200万元借到手以后就还了孙某230万元，还给李某520万元，还给王某213万元，借给吴某15万元，我知道的就是这些。(9)证人王某2证言：大约2011年下半年，梁翠萍找到我说想借点钱，最后经过协商，梁翠萍在我公司借款10多万元，具体多少我记不清了。就借过这一次。梁翠萍说借钱做生意周转用。梁翠萍应该是在2011年下半年借的钱，过了大约4—5个月才还的钱。梁翠萍应该是以他养的泥鳅的公司的名义借的钱，但是具体借款时有无梁翠萍公司的公章，我记不清了。梁翠萍是把钱还到我公司的会计处，然后又到我办公室说了一声。3、被告人供述：（1）被告人梁翠萍供述：我借了姚敏210万元，但是姚敏扣除利息48600元，也就是说我实际上拿到2051400元。我打了210万元的借款条，内容是今借到天和投资公司管理有限公司现金210万元，落款是我的名字和范县宏图养殖农民专业合作社的公章。（从梁翠萍住处扣押的用款承诺书、借款担保协议书）我看了是这两份，这上面有我的签名和我宏图合作社的印章和我自己的私章。出示（从梁翠萍处扣押的借款担保协议书）协议上的车辆、种兔、泥鳅等物品当时有但是没有那么多，比如凌志400轿车当时已经抵押了。钱都是打款到我的银行账户，建行的多，刚开始的100万元是分3次给我的，都是先扣掉利息才给我的，每次多少钱我不记得了。最后一次是姚敏抵押房产借了510万元，这笔钱是打给我的，分两次，第一次打了400万元，我直接转给姚敏了，第二次给我打了110万元，这110万元我自己用了。从天和投资姚敏处借的钱都用于还我自己的借款了。我是以借款用于公司经营的名义借的款。我是熟人介绍认识的姚敏，我叫姚敏往的养殖场投资，我给利息，我用我的养殖场抵押，然后就是前面说的用款承诺书、借款担保协议书借的钱。（你既然是用公司经营的名义借的款，为什么还你的借款而不用于经营）我这是拆东墙补西墙，跟我要账的人太多，我没办法才从姚敏处借的钱。我从姚敏处借钱是用于我公司的资金周转，我准备从姚敏处借款2000万元，前期的这些我预备还账，但是以后的钱我准备投到养殖场。我可以借钱来还上这笔钱。从姚敏天和公司借的钱都还自己的借款了。我知道姚敏借给我的钱是天和公司吸收客户的钱，具体哪些客户我不知道。我给姚敏说往我的宏图养殖场投资，我给利息，还用我的养殖场抵押的方式借的钱。（你用公司名义借的钱，为什么还你的借款而不用于公司经营）我借了好几个人的钱，他们天天找我要账，我没办法，就从姚敏的天和公司借来钱还给他们了。我办范县宏图养殖厂当时生意好着呢，只是后来死了几车鱼苗赔了几十万元，我在淇河有个项目，育泥鳅苗，投资有200多万元，但是育苗的人死了，没人管理，所以投资的钱都赔了。（既然有生意，为什么从姚敏处借的钱不用于投资养殖场）前期有投资，差不多投资到养殖场40-50万元，账上都有显示。剩下的还钱了。我借2000万元的目的是扩大生产，我在范县高码头准备发展300亩的梨树林。（为什么把210万元都用于还自己的欠款）我不知道姚敏的资金链会断，所以我先把前期的钱改变了用途，我准备用剩余的钱1000多万元扩大生产。这些钱都是用在还我个人的帐了，分三次还了李某545万元，第一次在濮阳市歌德咖啡厅还的20万元，第二次在濮阳市政府综合办公楼还的15万元，第三次是在我家还了10万元，这钱都是我在姚敏处借钱后还的。我还给李某30万元以上，具体多少记不清了。我还给孙某255万元，其中38万元也是我从姚敏处借的钱，有收条，我借给吴双喜15万元，也有收条，还给楚某10万元，楚某1帮我从他朋友处借款30万元，我从姚敏处借来钱后就还给楚某1了。还给王某213万元。还给张某的连桥20多万元，有一部分是从姚敏处借的钱，具体数字记不清了。（2）被告人姚敏供述：我借给梁翠萍的210万元是我投资到梁翠萍范县宏图养殖农民专业合作社。抵押的物品没有抵押到我这，梁翠萍说东西跑不了，已经抵押给你了，我还钱就是了。我没有按照协议给梁翠萍2000万元而只给210万元是因为我不想再吸客户的钱了，还有一点我怕梁翠萍坑害客户。梁翠萍和我说这些钱全用于合作社了。梁翠萍知道是吸收客户的钱。梁翠萍到公司找我，我就让马某、孙某1去梁翠萍处考察，回来后说挺好的，马某、孙春刚带着客户去过，回来后说很好，她们还在梁翠萍处吃的饭。梁翠萍说要我公司投资2000万元，我说太多了，梁翠萍说先定2000万元，能融多少钱是多少钱，于是我就和梁翠萍签订的2000万的协议，但是我实际出资210万元。给梁翠萍这210万元中有100万元是我吸收客户的钱，还有110万元是我抵押爱琴海的钱。爱琴海抵押了600万元，但是实际给我510万元，这笔钱先打到梁翠萍的账户上，梁翠萍给我打了400万元，剩余的110万元梁翠萍用了。梁翠萍说她有急用，就先打到她那了，再说抵押爱琴海是梁翠萍找的人。这210万元梁翠萍没有还给我，我找不到梁翠萍。听说她在河北，我给梁翠萍打电话，她老说忙着呢，要不就是不接我电话。证据分析：被告人梁翠萍供述和被告人姚敏供述均证明梁翠萍从天和投资管理有限公司有100万元和110万元两笔借款，被告人梁翠萍供述另证明，100万元是分3次给我的，都是先扣掉利息才给我的；借款担保协议书、保证、用款承诺书等书证证明，梁翠萍分两次收到借款100万元，约定利息均是2.2％。因此应认定梁翠萍从濮阳市天和投资管理有限公司第一笔实际借款数额应是约80万元。本案综合部分证据（1）被告人姚敏、梁翠萍的户籍证明。（1）扣押物品清单。本院认为，被告人姚敏以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，使用诈骗方法非法集资，其行为已构成集资诈骗罪，且数额特别巨大。被告人梁翠萍以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取重复抵押、虚报财产价值的方式，骗取他人钱款，用于偿还个人债务，其行为已构成合同诈骗罪，且数额特别巨大。被告人姚敏、梁翠萍，到案后如实供述自己的犯罪事实，依法对二被告人从轻处罚。关于姚敏及其辩护人提出姚敏构成非法吸收公众存款罪的理由，经查，1、姚敏的非法集资行为是一个连续无法区分的整体行为，对该整体行为进行法律评价，应适用一个罪名。2、在案证据证实，天和投资管理有限公司在向社会不特定对象作虚假宣传用以非法集资时，宣称公司有很多投资项目，但实际上主要是爱琴海咖啡馆生产经营项目，姚敏利用天和投资有限公司非法集资的资金与用于生产经营活动的资金明显不成比例。3、姚敏在案发前有隐匿、销毁账目的情形，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）项、第（六）项的规定，应认定姚敏在法非法集资时，有非法占有的目的。因此姚敏的非法集资行为，应构成集资诈骗罪。关于姚敏的辩护人提出姚敏具有自首情节的理由，经查，姚敏系被侦查机关拘传到案，不是自动投案，不符合认定自首的条件。关于姚敏的辩护人提出应认定为单位犯罪的理由，经查，姚敏成立濮阳市天和投资管理有限公司及其各分公司和濮阳市华龙区和祥种植农民专业合作社至案发，未按依法批准的经营范围从事经营活动，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。故姚敏及其辩护人的辩解或辩护意见，本院不予采纳。关于梁翠萍及其的辩护人提出梁翠萍犯诈骗罪事实不清、证据不足的理由，经查，被告人梁翠萍在侦查机关供述称其借款担保协议书上的车辆、种兔、泥鳅等物品，当时有但没有那么多，比如凌志400轿车当时已经抵押了；梁翠萍以投资范县宏图养殖农民专业合作社的名义借款，而借款用于偿还了个人债务；另有范县宏图养殖农民合作社与濮阳市天和投资管理有限公司、出借方签订的投资借款合同在案证据佐证，证实梁翠萍采取重复抵押、虚报财产价值的方式，骗取他人借款，用于偿还个人债务，根据《中华人民共和国刑法》第二百三十四条第（二）项、第（五）项的规定，被告人梁翠萍的行为，应认定为合同诈骗罪。故梁翠萍及其辩护人的辩解和辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二百三十四条第（二）项、第（五）项，第六十四条，第六十七条第三款，《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条第二款的规定，判决如下：（1）被告人姚敏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十万元。(罚金于判决生效后十日内交纳)（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一二年九月十八日起至二○二六年九月十七日止）（1）被告人梁翠萍犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元。(罚金于判决生效后十日内交纳)（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一三年三月二十七日起至二○二三年三月二十六日止）三、扣押财物（详见清单）由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  高明献审 判 员  田庆伟代理审判员  曹明昌二〇一七年六月二十三日书 记 员  李晓龙扣押财物清单            编号              名称              数量              特征              备注                  1              房产              1套              濮房权证市字第2012-03494号                                2              房产              1套              鹤壁市东方世纪城27号楼1单元11层西户的房产壹套                                3              VIP卡              132张              爱琴海                                4              建行银行卡              1张              尾号9001                                5              农行银行卡              1张              NO：6228481511762908726                                6              中国银行卡              1张              NO：6013828005009938107                                7              工行银行卡              2张              6222081712000418745      6222021712003614574                                8              沐浴盆              1个              嘉乐牌                                9              老板椅              1个              富琦莱牌                                10              沙发              2个                                              11              木制单椅              4个                                              12              木制茶几              3个                                              13              木制大茶几              1个                                              14              木制花架              2个                                              15              木制长椅              1个                                              16              布艺沙发              1个                                              17              老板台              1个                                              18              电脑椅              1个              红色                                19              折叠床              1个                                              20              吊灯              3个              一大二小                                21              办公桌              5个                                              22              咖啡机              1台              全自动                                23              椅子              25个                                              24              饮水机              1台                                              25              花瓶              1个              红色                                26              地球仪              1个              木制                                27              全脂奶粉              1箱              雀巢                                28              木制书柜              5个                                              29              铁皮书柜              4个                                              30              电脑主机              1台              已损坏                                31              电脑显示器              2台              长城牌                                32              手摇咖啡机              2台                                              33              台历架              2个                                              34              木桌              2个                                              35              老板台              1个                                              36              音箱              2个              已损坏                                37              电脑桌              1个              白色                                38              布艺沙发              1个              红色                                39              黑皮沙发              2个              已损坏                                40              黑皮长沙发              1个              已损坏                                41              高低床              4个                                              42              单人床              2个                                              43              保险柜              1个                                              44              茶几              1个                                              45              空调              19台              小天鹅26c型壁挂                                46              空调              1台              格力KFR-72LW/C72552FNAa-2柜式                                47              中国银行卡              1张              NO：4563518005010604517                                48              农信银行卡              1张              NO：622991131601028025                                49              工行银行卡              1张              NO：6222081712000144127                                50              农行银行卡              1张              NO：6228481512154608817                                51              农行银行卡              1张              NO：6228451510022910619                                52              邮政银行卡              1张              NO：6210985020002191647                                53              邮政银行卡              1张              NO：6210955020000002941                                54              建行银行卡              1张              NO：6227002530170051772                                55              建行银行卡              1张              NO：5522452530039032                                56              工行银行卡              1张              NO：6222021712003126306                                57              工行银行卡              1张              NO：6222021712003702338                                58              工行银行卡              1张              NO：6222021712004809868                                59              建行银行卡              2张              号码不清                                60              手机              1个              酷派黑色无后盖                                61              人民币              77元                                              62              VIP储值卡              15张              天天赫柏娱乐会所慢摇吧                                63              诊疗卡              2张              NO：00674079；11041058                                64              VIP优惠卡              2张              NO：222717793；222797114                                65              一卡通              1张              智能卡NO：01651                                66              农信社银行卡              2张              NO：6222991131601069367          622991131601244416                                67              中国银行卡              1张              NO：6013828005011194640                                68              建设银行卡              1张              NO：6227002530430118452                                69              工商银行卡              2张              NO：6222021712001961696          4580661661087493                                70              建设银行卡              1张              NO：6227002530540060156                                71              中石化油卡              1张              NO：1000114100001249553                                72              建行e路通              1个              二代网银盾                                73              摆钟              1个              木制                                74              空调              1台              奥克斯柜机                                75              电脑              3台              连电脑显示屏                                76              验钞机              1台              凝科                                77              打印机              2台              EPSON                                78              电磁炉              1台              美的                                79              保险柜              2个              永福、金特莱                                80              办公桌              4个                                              81              工作服              3套                                              82              电话机              2个                                              83              刷卡器              2个              HCE                                84              空调              2台              壁挂机                                85              办公桌              4个                                              86              老板台              1个                                              87              打印机              1台              EPSON                                88              沙发              2个                                              89              椅子              13把                                              90              白酒              24箱              濮阳市公明酒厂办事处招待酒                                91              饮水机              2台              沁园                                92              茶几              1个                                              93              小凳子              3个                                              94              长条椅              1个              4人                                95              电子显示屏              1个                                              96              电子显示屏              1个              长条型                                97              工艺品              1个                                              98              摄像头              4个                                              99              空调              2台              志高柜机                                100              电脑主机              8台                                              101              电脑显示器              10个                                              102              太网交换机              2个                                              103              高低床              4个                                              104              办公桌              4个                                              105              沙发              3个                                              106              饮水机              2台              立式                                107              电脑主机              2台                                              108              电脑显示器              2台                                              109              打印机              1台                                              110              茶几              1个                                              111              空调              2台              美的壁挂                                112              投影仪              1台              三星型号SP-M300                                113              课桌椅              55套              椅子不全                                114              人民币              2.8万                                              115              人民币              3万                                              116              人民币              1万                                              117              人民币              65万                                              118              轿车              1辆              车架号WMEEJ8AA3CK571212                  119              轿车              1辆              车架号LSJW24G3XBS043374                  120              轿车              1辆              车架号WMEEJ8AA8CK563459                  121              轿车              1辆              车架号WMEEJ8AA6CK571141                  122              手机              2部              三星SCH-W598；三星CDMA翻盖                                123              工行银行卡              2张              NO：622208171200427209          6222021712004174800                  124              中国银行卡              1张              NO.6216618005000630839                  125              建行银行卡              1张              NO.5522452536409999                  126              农行银行卡              1张              NO.6228481511462348017                  127              邮政银行卡              1张              NO.6221885020008235842                  128              U盘              1个              8G                  129              笔记本电脑              1台              Lenovo 1deapad Y470                  130              志高空调              1台              KFR-51LW/C36+N2型号                                131              LED显示屏              7块              P12全彩，有效显示面积约6㎡；位于（安厦、科技新村、河东、登月新村、干城、皇甫、菊园）小区                                132              冰柜              1台              海尔                                133              冰柜              1台              银都（六门）                                134              蒸柜              1台                                              135              货台              2个                                              136              烤箱              1台              佳斯特                                137              扒炉              1台                                              138              双锅炸炉              1台                                              139              煲仔炉              2台              六头；四头                                140              炒炉              1台                                              141              冰柜              2台                                              142              洗菜池              1个              双池                                143              微波炉              1台                                              144              货架              2个              五层                                145              排烟灶              1个                                              146              工作台              3个                                              147              保温锅              1个                                              148              制冰机              1台                                              149              洗菜池              2个                                              150              菜架              3个                                              151              消毒保洁柜              1台                                              152              保鲜柜              1台                                              153              微波炉              1台                                              154              松饼机              1台                                              155              榨汁机              1台                                              156              冰沙机              1台                                              155              开水器              1台                                              156              磨豆机              2台                                              157              电磁炉              1台                                              158              碎冰机              1台                                              159              冰柜              1台                                              160              吊灯              26个                                              161              桌子              22个                                              162              椅子              32把                                              163              沙发              35个                                              164              钢琴              1架                                              165              书柜              6个              木制                                166              酒柜              2个              木制                                167              探头              4个                                              168              应急灯              7个                                              169              杂物柜              5个                                              170              茶几              1个                                              171              电视机              1台              海尔（42）                                172              花瓶              3个                                              173              吸尘器              1个                                              174              大吊灯              1个                                              175              表              1个              壁挂                                176              电脑              1台              显示器、主机、键盘                                177              小灭火器              5个                                              178              玻璃杯              51个              水杯                                179              不锈钢茶壶              2个                                              180              烟灰缸              11个                                              181              小酒杯              23个                                              182              叉子              52个                                              183              鱼排刀              21把                                              184              筷子              40双                                              185              糖缸              5个                                              186              菜刀              3把                                              187              托盘              26个                                              188              瓷碟              71个                                              189              碗              78个                                              190              煲仔碗              13个                                              191              打印机              1台                                              192              水杯              30个                                              193              勺子              31个                                              194              订书机              1个                                              195              瓷盘              51个                                              196              砂锅              17个                                              197              炒锅              3个                                              198              炒勺              3个                                              199              中央空调              1套