浙江省桐庐县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0122刑初443号 公诉机关浙江省桐庐县人民检察院。 被告人吴斌杰，男，1991年6月7日出生，汉族，文化程度大学本科，农民，住福建省龙岩市新罗区。因本案于2019年6月20日被桐庐县公安局刑事拘留，于同年7月16日被依法逮捕。现羁押于桐庐县看守所。 辩护人倪奕阳，福建紫杉律师事务所律师。 被告人吴继成，男，1991年12月1日出生，汉族，文化程度初中，农民，住福建省龙岩市新罗区。2015年6月25日因殴打他人被龙岩市公安局北城派出所行政拘留。因本案于2019年6月20日被桐庐县公安局刑事拘留，于同年7月16日被依法逮捕。现羁押于桐庐县看守所。 辩护人项水君，福建闽创律师事务所律师。 被告人吴树鑫，男，1992年9月3日出生，汉族，文化程度小学，农民，住福建省龙岩市新罗区。2011年11月22日因犯寻衅滋事罪被福建省龙岩市中级人民法院判处有期徒刑1年9个月；2014年11月14日因犯盗窃罪被福建省漳平市人民法院判处有期徒刑4年5个月，于2018年8月17日刑满释放。因本案于2019年6月20日被桐庐县公安局刑事拘留，同年7月16日被依法逮捕，同年12月1日被取保候审。经本院决定，于2020年5月28日被依法逮捕，现羁押于桐庐县看守所。 辩护人胡忠斌（桐庐县法律援助中心指派），浙江春江明珠律师事务所律师。 浙江省桐庐县人民检察院以杭桐检公诉刑诉〔2019〕385号起诉书指控被告人吴斌杰、吴继成、吴树鑫犯诈骗罪，于2019年12月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。浙江省桐庐县人民检察院指派检察员方继民出庭支持公诉。被告人吴斌杰及其辩护人倪奕阳，被告人吴继成及其辩护人项水君，被告人吴树鑫及其辩护人胡忠斌到庭参加了诉讼。期间因补充侦查延期审理一次，现已审理终结。 浙江省桐庐县人民检察院指控： 被告人吴斌杰、吴继成、吴树鑫经事先预谋，由被告人吴斌杰、吴继成以虚构办理贷款的方式实施诈骗，被告人吴树鑫负责取款并收取12%的好处费，其余诈骗所得由被告人吴斌杰、吴继成平分。被告人吴继成冒充“有易贷”等贷款机构的客服人员电话联系被害人，询问被害人是否有贷款意向，并让有贷款意向的被害人添加被告人吴斌杰的ＱＱ，继而由被告人吴斌杰虚构事实，隐瞒真相，使被害人陷入要贷款必须先缴纳保证金或者先制作银行转账流水等错误认识，从而按照被告人吴斌杰的要求一次或者多次向其指定的吴树鑫、吴永超（未到案）、曾灶生（未到案）、张木生（未到案）、陈伟强（未到案）等银行账户转账。2019年4月至6月间，被告人吴斌杰、吴继成、吴树鑫共计骗得徐某、陈某、钱某、王某、雷某、刘某1、郑某等被害人人民币25万余元。 2019年6月20日，被告人吴斌杰、吴继成、吴树鑫被抓获归案。 为证明上述指控，公诉人当庭宣读、出示了如下证据：1.书证：常住人口信息、前科证明材料、银行流水、酒店住宿记录、扣押清单及照片等；2.证人证言：证人温某、刘某2、俞某等人的证言；3.被害人徐某、陈某、钱某、王某、雷某、刘某1、郑某的陈述；4.被告人吴斌杰、吴继成、吴树鑫的供述和辩解；5.搜查笔录、扣押笔录、人身检查笔录、电子物证检查笔录。据此认定被告人吴斌杰、吴继成、吴树鑫以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴树鑫在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。为此，提请本院依法判处。 被告人吴斌杰对公诉机关指控的有关徐某、陈某、钱某、王某、刘某1、郑某的犯罪事实、罪名均无异议。其辩护人对起诉书指控被告人构成诈骗罪没有异议,提出：1.被告人吴斌杰认罪态度好，如实供述犯罪事实，并有悔罪表现；2.被告人吴斌杰没有前科，系初犯，并积极退赃。综上，请求对被告人吴斌杰从轻处罚。 被告人吴继成对公诉机关指控的有关徐某、陈某、钱某、王某、刘某1、郑某的犯罪事实、罪名均无异议。其辩护人对起诉书指控被告人构成诈骗罪没有异议，提出：1.被告人吴继成当庭自愿认罪认罚，愿意退赃，有悔罪表现；2.被告人吴继成家有生病的妻子和年幼的孩子需要照顾。综上，请求对被告人吴继成从轻处罚并在三年以内量刑。 被告人吴树鑫对公诉机关指控的有关徐某、陈某、钱某、王某、刘某1、郑某的犯罪事实、罪名均无异议。其辩护人对起诉书指控被告人构成诈骗罪没有异议并提交了诊断证明书、门诊记录、检验报告单等，证明被告人吴树鑫的身体情况,提出：1.被告人吴树鑫当庭认罪；2.被告人吴树鑫在本案中系负责提供银行卡号和取款，在犯罪中起次要作用，系从犯；3.被告人吴树鑫分赃较少。综上，请求对被告人吴树鑫从轻或者减轻处罚。 经审理查明：2019年4月份开始，被告人吴斌杰、吴继成经事先预谋，由被告人吴斌杰、吴继成以虚构办理贷款的方式实施诈骗，被告人吴树鑫明知他人实施电信网络诈骗犯罪,仍为他人提供银行卡并帮助取现，取款后收取12%的好处费，其余诈骗所得由被告人吴斌杰、吴继成平分。在实施诈骗的过程中，被告人吴继成冒充“有易贷”等贷款机构的客服人员电话联系被害人，询问被害人是否有贷款意向，并让有贷款意向的被害人添加被告人吴斌杰的ＱＱ，继而由被告人吴斌杰虚构事实、隐瞒真相，使被害人陷入要贷款必须先缴纳保证金、证明还款能力或者先制作银行转账流水等错误认识，从而按照被告人吴斌杰的要求一次或者多次向其指定的吴树鑫、吴永超、曾灶生、张木生等银行账户转账。2019年4月至6月间，被告人吴斌杰、吴继成、吴树鑫骗得被害人徐某人民币6000元、陈某人民币8200元、钱某人民币6600元、王某人民币8148元、刘某1人民币33400元、郑某人民币11998元，共计人民币74346元。具体如下: 1、2019年5月8日，被告人吴斌杰、吴继成以办理贷款需要证明还款能力、冲刷银行流水为由要求徐某将钱转入被告人吴树鑫提供的用户名为张木生的建设银行卡内，共计骗取被害人徐某人民币6000元。 2、2019年5月26日，被告人吴斌杰、吴继成以办理贷款需要冲刷银行流水为由要求被害人陈某将钱转到被告人吴树鑫提供的用户名为吴永超的银行卡账号内，共计骗取被害人陈某人民币8200元。 3、2019年6月8日至6月9日期间，被告人吴斌杰、吴继成以帮助被害人钱某注销校园贷上的账号为由要求被害人分别向被告人吴树鑫提供的胡永坤银行卡账户转账1000元、林鸿银行卡账户转账3000元、李汉福工商银行卡账户转账2600元，共计骗取被害人钱某人民币6600元。 4、2019年5月26日，被告人吴斌杰、吴继成以办理贷款需要冲刷银行流水为由要求被害人王某分四次将钱转到被告人吴树鑫提供的用户名为吴永超的工商银行账户内，共计骗取被害人王某人民币8148元。 5、2019年6月8日，被告人吴斌杰、吴继成以贷款需要冲刷银行流水为由要求被害人刘某1向被告人吴树鑫提供的用户名为林鸿的农业银行账户转账5000元、用户名为王涛的工商银行账户转账8600元、用户名为吴树鑫的建设银行账户转账9800元、用户名为曾灶生的工商银行账户转账10000元，共计骗取被害人刘某1人民币33400元。 6、2019年5月9日，被告人吴斌杰、吴继成以贷款需要冲刷银行流水为由要求被害人郑某分四次将钱转到被告人吴树鑫提供的用户名为张木生的建设银行账户上，共计骗取被害人郑某人民币11998元。 2019年6月20日，被告人吴斌杰、吴继成、吴树鑫被抓获归案。 本案审理过程中,被告人吴斌杰的亲属代为退缴赃款共计45046元；被告人吴继成的亲属代为退缴赃款共计25000元。 证明上述事实的证据有： 1.证人温某的证言，证明其老公吴斌杰和他一个名叫“鸟屎”的同学（吴继成）用家里被民警扣押的手机给别人打电话，询问别人是否需要贷款，如果需要贷款就收取“手续费”，但他们并没有将钱打给借款人。 2.被害人徐某的陈述及聊天记录、银行流水，证明2019年5月8日，其在桐庐县家中下载了“有易贷”的贷款ＡＰＰ，后被人以办理贷款需要证明还款能力、冲刷银行流水为由，按对方要求将钱转至用户名为张木生的银行账号并被骗人民币6000元的事实。 3.被害人陈某的陈述及借记卡账户明细，证明2019年5月26日，其被人以办理贷款需冲刷银行流水为由按对方要求将钱转至用户名为吴永超的银行账号并被骗人民币8200元的事实。 4.被害人钱某的陈述、中国银行交易流水及个人账户汇总信息清单，证明2019年6月8日至6月9日期间，其被人以帮忙注销校园贷账号为由按对方要求将钱转至用户名为胡永坤、林鸿、李汉福的银行账号并被骗人民币6600元的事实。 5.被害人王某的陈述及银行卡明细，证明2019年5月26日，其被人以办理贷款需冲刷银行流水为由按对方要求将钱转至用户名为吴永超的银行账号并被骗人民币8148元的事实。 6.被害人刘某1的陈述及银行卡明细，证明2019年6月8日，其被人以贷款需要冲刷银行流水为由按对方要求将钱转至用户名为林鸿、王涛、吴树鑫、曾灶生的银行账号并被骗人民币33400元的事实。 7.被害人郑某的陈述及银行卡明细，证明2019年5月9日，其被人以贷款需要冲刷银行流水为由按对方要求将钱转至用户名为张木生的银行账号并被骗人民币共计11998元的事实。 8.酒店住宿记录，证明2019年4月至6月间，被告人吴斌杰、吴继成在江西瑞金、湖南郴州等地入住酒店、高速收费等情况。 9.银行流水，证明吴树鑫、曾灶生、吴永超、张木生等银行账户互相转账的情况。 10.扣押笔录、人身检查笔录、搜查笔录、扣押清单及照片，证明公安机关扣押吴斌杰iPhone7plus红色手机一部，扣押吴继成现金人民币4300元及手机两部，扣押吴树鑫农业银行卡一张、手机两部及在吴斌杰家中搜查、扣押的笔记本电脑、手机、SIM卡、U盘、电脑主机、银行卡、写有众多电话号码的笔记本的情况。 11.电子证物检查笔录，证明桐庐县公安局对扣押的吴树鑫手机进行检查的经过，并提取的相关银行卡照片情况。 12.户籍证明、刑事判决书复印件、犯罪前科证明材料，证明被告人吴斌杰、吴继成、吴树鑫的身份情况及吴继成、吴树鑫的前科情况。 13.抓获经过，证明被告人吴斌杰、吴继成、吴树鑫于2019年6月20日在福建省龙岩市新罗区被抓获归案的事实。 14.被告人吴斌杰的供述和辩解，证明2019年4月，其和吴继成商量实施诈骗，由吴继成负责取得被害人的手机号或者个人信息，然后冒充APP贷款软件的客服给被害人打电话，若对方需要贷款就让他们加其QQ；其负责冒充客服通过电脑登录QQ与被害人聊天并让被害人按照其要求操作，并以制造流水的名义让被害人将钱打到其指定的账户里。这些指定的银行账户都是吴继成让吴树鑫提供的，钱打进来以后，一直由吴树鑫负责取钱并扣除12%的好处费，然后其和吴继成平分剩下的钱。吴树鑫一共为其提供了8、9张银行卡，用户名有吴树鑫、吴永超、曾灶生、张木生等人。 15.吴继成的供述和辩解，证明其外号叫“鸟屎”。其于2019年4月份开始与吴斌杰商量好一起诈骗。其打电话给被害人问是否需要贷款，有意向的话让他们加吴斌杰QQ，吴斌杰负责具体行骗。期间吴树鑫问其是否在做诈骗，他想帮其与吴斌杰取钱。之后其告诉吴斌杰，吴斌杰说随便，其就让吴树鑫帮忙取钱了。吴树鑫收取12%的好处费，取钱的银行账户都是吴树鑫给吴斌杰的。 16.被告人吴树鑫的供述与辩解，证明其在诈骗过程中负责提供银行卡号并通过QQ发给吴继成和吴斌杰他们，并帮他们取诈骗来的钱。对于诈骗来的钱，其收取12%的好处费。 上述证据经庭审质证，证据间能相互印证，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人吴斌杰、吴继成以非法占有为目的,采取虚构事实、隐瞒真相的方法,骗取他人财物,数额巨大,其行为已构成诈骗罪。被告人吴树鑫明知吴斌杰等人在实施诈骗活动,仍提供银行卡用于诈骗活动,并帮助提取诈骗所得资金,数额巨大，其行为应以诈骗罪共犯论处。公诉机关指控被告人吴斌杰、吴继成、吴树鑫的罪名成立，但起诉书指控被害人雷某被诈骗的犯罪事实,因证据不充分,本院不予认定。被告人吴斌杰系初犯，归案后如实供述自己的罪行，积极退缴部分赃款且当庭认罪，予以从轻处罚；被告人吴继成当庭如实供述主要犯罪事实且当庭认罪,并积极退缴部分赃款，予以从轻处罚。被告人吴树鑫在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人吴树鑫在共同犯罪中起次要、辅助作用,系从犯，予以减轻处罚；当庭如实供述主要犯罪事实并当庭认罪，且分赃较少，予以从轻处罚。各辩护人所提从轻或减轻处罚的相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人吴继成犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月20日起至2022年12月19日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人吴斌杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月20日起至2022年10月19日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人吴树鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除先行羁押的165天，即自2020年5月28日起至2022年10月13日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人吴斌杰、吴继成退缴的违法所得与被告人吴继成被公安机关扣押的现金4300元,退赔给各被害人。 五、被告人吴继成、吴斌杰、吴树鑫被扣押的作案工具电脑、主机、手机、银行卡、SIM卡、U盘、笔记本予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  岳翠霞 人民陪审员  江仲华 人民陪审员  朱樟权 二〇二〇年六月二日 书 记 员  陈亚平 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自述情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。