福建省福州市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）闽0102刑初634号 公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。 被告人董国良，男，1959年5月9日出生，汉族，高中文化，原系山东某铝业有限公司福州分公司总经理，户籍地江西省景德镇市，现暂住江西省景德镇市。2015年12月26日因本案被刑事拘留，2016年1月25日转取保候审。 被告人徐丽琴，女，1991年3月20日出生，汉族，大专文化，原系山东某铝业有限公司福州分公司财务，住福建省漳浦县。2015年12月26日因本案被刑事拘留，2016年1月25日转取保候审。 福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑诉〔2016〕661号起诉书指控被告人董国良、徐丽琴犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鼓楼区人民检察院指派检察员苏一仙出庭支持公诉，被告人董国良、徐丽琴到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市鼓楼区人民检察院指控，2015年4月8日，王振军（已中止审理）在福州市鼓楼区某铝业有限公司福州分公司。2015年4月30日至2015年12月期间，该分公司以总公司扩大经营投资的名义，招募被告人董国良为公司总经理，被告人徐丽琴为公司账务人员，聘用多名业务员通过发传单等宣传手段向社会公众非法吸收公众存款，承诺年利率24%（一年期）、年利率18%（半年期）的投资回报。截止2015年12月25日，共向被害人陈某1、陈某2等人非法吸收存款共计人民币130多万元。 2016年1月，王振军退还被害人全部款项。 2015年12月25日，被告人董国良、徐丽琴被公安民警抓获。2016年3月2日，王振军主动向公安机关投案。 对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。通过举证，公诉机关认为被告人董国良、徐丽琴的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议对被告人董国良在有期徒刑三年至四年的幅度内处刑，并处罚金，对被告人徐丽琴在有期徒刑二年至二年六个月的幅度内处刑，并处罚金，提请法院依法予以惩处。 被告人董国良、徐丽琴对公诉机关的指控均供认不讳。 经审理查明，王振军（已中止审理）系山东某铝业有限公司法定代表人，2015年4月7日，王振军在福州市鼓楼区某铝业有限公司福州分公司。2015年4月30日至2015年12月期间，该分公司以总公司扩大经营投资的名义，招募被告人董国良为公司总经理，被告人徐丽琴为公司账务人员，聘用多名业务员通过发传单等宣传手段向社会公众非法吸收公众存款，承诺一年期年利率24%、半年期年利率18%的投资回报。截止2015年12月25日，共向被害人陈某1、陈某2等人非法吸收存款共计人民币1244218元。被告人徐丽琴于2015年4月至福州分公司工作，参与非法吸收存款金额为人民币1244218元，至案发领取工资21000元。被告人董国良于2015年8月至福州分公司工作，参与非法吸收存款金额为人民币1151968元，至案发领取工资18000元。 2015年12月25日，被告人董国良、徐丽琴被公安民警抓获。2016年1月，王振军退还被害人全部款项。 案件审理期间，被告人董国良、徐丽琴分别退出非法所得人民币18000元、21000元。 上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实： 1、被害人陈某1、陈某2、潘某、陈某3、陈某4、程某、林某、顾某、官某的陈述及辨认笔录证实：山东某铝业有限公司福州分公司位于福州市鼓楼区，公司负责人、总经理是王振军、董国良，财务是徐丽琴，公司宣传的内容多是公司的经营规模等，称公司做铝合金门窗业务，因为业务拓展资金不足，需要资金，投资会支付利息，一年期利率24%，半年期利率18%，他们遂与公司签订合同，投入资金。 2、被告人董国良的供述证实：山东某铝业有限公司法定代表人是王振军，其于2015年8月1日到山东某公司福州分公司工作，接替江某当总经理，实际是管业务的总监，在公司负责的业务主要是发展客户借款。其到公司后就去某人才市场招聘业务员，然后要求业务员到街上发宣传单拉客户，吸引客户借款。客户上门后，业务员向客户介绍公司规模、产品及下一步公司的规划、前景，称公司要扩大规模需要投资借款，借款分半年和一年的两种，半年期的利息是每月借款金额的1.5%，一年期的利息是每月借款金额的2%，到期之后退回本金。客户同意后就到财务室签合同交钱，被告人徐丽琴是公司财务。其在公司每月工资4500元，至案发其实际领取到四个月工资共18000元。 3、被告人徐丽琴的供述证实：山东某铝业有限公司董事长是王振军，山东某铝业有限公司福州分公司成立始其就到该分公司工作，担任财务兼行政内勤，主要负责分公司的的财务。被告人董国良于2015年7、8月间到分公司工作，担任总经理，负责分公司业务工作。分公司都是业务员去拉客户，吸引客户借款，客户同意后到财务室签合同交钱，其再将收到的款项按王振军的要求转款。客户的借款期限分两种，一年期借款的利息是每月2分利，年化24%，半年期借款的利息是每月1分半，年化18%。其在公司每月工资3500元，至案发实际领取到六个月工资共21000元。 4、同案犯王振军的供述证实：其系山东某铝业有限公司法定代表人，2015年4月到工商部门申请成立福州分公司，其任公司负责人，公司营业场所在福州市鼓楼区。当时山东某公司要扩大生产经营规模，存在资金周转方面的压力，其就想用拉客户投资的方式来解决资金问题。福州分公司成立之初，其聘请了江某担任分公司总经理，账务是被告人徐丽琴，还有几个业务员，后江某于2015年8月份离职，其就招聘了被告人董国良担任分公司总经理。福州分公司拉客户吸收资金的工作其是叫被告人董国良负责的，大体上是公司业务员以投资加盟的方式往外宣传，称为了扩大生产经营规模向社会融资，而且回报率很高，固定投资半年的以每月借款金额的1.5%来计算利息，固定投资一年的以每月借款金额的2%来计算利息。客户的钱都是直接交给被告人徐丽琴，然后转给其。从2015年4月至12月，福州分公司共向社会吸收了存款约100多万元，现已全部退款给客户。被告人董国良每月工资4500元，另有业务提成，被告人徐丽琴每月工资3800元，没有提成。 5、证人李某1、冯某、轩某、陈某5、王某1、王某2、钟某、李某2、邹某、叶某、黄某的证言及辨认笔录证实：他们分别于2015年5月至10月间被招聘至山东某铝业有限公司福州分公司任业务主管、业务员、行政管理人员或财务，该公司负责人是王振军，公司总经理是董国良（化名董雪峰），财务人员有徐丽琴和黄某，公司主要通过打电话和发传单来开展融资，电话里通过告诉客户公司的铝合金门窗框架的发展潜力，让客户放心把钱投到公司，再告诉客户将钱投到公司满一年期的能有24%的回报率，固定投半年的能有9%的回报率，客户将钱投到公司，钱可以用现金或刷卡的方式交给账务，再由公司和客户签订合同，合同上没有具体的投资项目，就是把钱借给公司，然后公司按月发放利息给客户。 6、证人周某的证言证实：其于2014年11月以技术入股山东某铝业有限公司，占股20%，公司法定代表人是王振军，其实际没有在公司担任职务或有决策权，公司一切事务都是由王振军全权负责，不知道王振军在福州成立分公司的事情，也没有从公司领取过分红。 7、山东某铝业有限公司及其福州分公司工商登记资料证实：王振军系山东某铝业有限公司法定代表人，2015年4月7日申请设立山东某铝业有限公司福州分公司，公司营业场所位于福州市鼓楼区，王振军系福州分公司负责人。 8、山东某铝业有限公司福州分公司记账单、银行流水账单、受害人报案统计表、领取退款回执单、退款记录及网银退款转账记录证实：从2015年4月30日起至案发，该公司共向被害人陈某1、陈某2等58人非法吸收存款共计人民币1244218元，其中2015年8月以来吸收存款金额为人民币1151968元，现上述款项均已全部退还被害人。 9、被告人董国良、徐丽琴退赃凭证证实：现被告人董国良、徐丽琴已分别退出非法所得人民币18000元、21000元。 上述证据本院予以确认。 本院认为，被告人董国良、徐丽琴违反国家金融法律规定，伙同他人向58名不特定对象吸收资金，其中被告人董国良参与金额共计人民币1151968元，被告人徐丽琴参与金额共计人民币1244218元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。福州市鼓楼区人民检察院指控被告人董国良、徐丽琴的罪名成立。被告人董国良、徐丽琴在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，并能如实供述自己的罪行，退出非法所得，可依法予以减轻处罚并根据他们在共同犯罪中具体所起作用量刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人董国良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳人民币一万元，剩余罚金应于判决生效次日起三个月内缴纳。） 二、被告人徐丽琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 三、被告人董国良、徐丽琴所退赃款人民币18000元、21000元均予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  程 羽 人民陪审员  胡梅贞 人民陪审员  吴如玲 二〇一七年六月八日 书 记 员  周 瑾 附本案判决依据的主要法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 3、《中华人民共和国刑法》第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 4、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 5、《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款、第三款 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 6、《中华人民共和国刑法》第七十三条第二款、第三款 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 7、《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。