湖南省永州市零陵区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）湘1102刑初85号 公诉机关：湖南省永州市零陵区人民检察院。 被告人：彭瑞平，男，1986年3月4日出生，汉族，湖南省永州市零陵区人，初中文化，经商，住湖南省永州市零陵区×××，公民身份号码：×××；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月18日被永州市公安局零陵分局刑事拘留，于2016年10月26日经永州市零陵区人民检察院批准逮捕，由永州市公安局零陵分局执行逮捕。现羁押于永州市零陵看守所。 辩护人：蒋小松，湖南瑞盈律师事务所律师。 湖南省永州市零陵区人民检察院以零检公诉刑诉[2017]95号起诉书指控被告人彭瑞平犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017月4月14日和2017年5月31日在刑事审判庭两次公开开庭审理了本案。湖南省永州市零陵区人民检察院指派检察员凡建林出庭支持公诉，被告人彭瑞平及其辩护人蒋小松到庭参加诉讼。期间，因案件需要补充侦查，公诉机关建议延期审理一次，本院依法重新计算审理期限。本案现已审理终结。 湖南省永州市零陵区人民检察院指控：被告人彭瑞平未经中国人民银行及银行监管部门依法批准，对外公开宣传委托理财，自2014年8月至2015年11月期间，以许诺每月支付二分至三分不等的高息方式，吸收邓某某人民币135万元、唐某某人民币5万元、林某某人民币30万元、何某某人民币6万元、郭某某人民币20万元、许某某人民币40万元、陈某某人民币20.24万元，共计人民币256.24万元。被告人彭瑞平于2016年10月18日被抓获归案。针对上诉指控，公诉机关提供了书证、证人证言等证据材料，并认为被告人彭瑞平的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。 被告人彭瑞平对公诉机关指控的事实无异议，表示认罪。 被告人彭瑞平的辩护人发表辩护意见认为：一、彭瑞平的行为是合法借贷行为，不构成非法吸收公众存款罪。1.彭瑞平无吸收公众存款的故意；2.借款用于彭瑞平公司的生产、经营活动，没有扰乱金融秩序；3.彭瑞平没有通过媒体、手机短信等途径向社会公开宣传，公诉机关指控彭瑞平对外公开宣传证据不足；4.彭瑞平与陈某某的借款已经零陵区法院调解确认为民间借贷纠纷；二、即使本案定性为非法吸收公众存款，也应定为单位犯罪。1.彭瑞平系某某投资有限公司的法定代表人，为公司经营需要借款，其以个人名义对部分公司借款进行了担保，且与陈某某案的民间借贷纠纷已经法院民事调解书确认为公司借款，上述事实均可证实本案构成某某投资有限公司单位犯罪；2.涉案金额应当核减，邓某某、郭某某、林某某、陈某某系彭瑞平的生意伙伴或朋友，均不属于不特定对象；3.彭瑞平归还了部分借款、认罪态度好，涉案金额不大，社会危害性小,请求从轻处罚。 经审理查明：被告人彭瑞平于2013年11月22日成立某某投资有限公司，租赁零陵区×××场地作为办公地点，在无金融许可的情况下，以委托投资理财并承诺每月支付二分至三分利息为名，通过散发广告单、口头宣传等方式，对外招揽社会公众进行投资，在2014年8月至2015年12月期间，以借款形式先后吸收邓某某等7人投资款共计人民币256.24万元，其中吸收邓某某135万元、唐某某5万元、林某某30万元、何某某6万元、郭某某20万元、许某某40万元、陈某某20.24万元。彭瑞平以公司名义与各投资人签订借款合同，并以个人名义出具借据和担保书，所吸收的资金均存入彭瑞平个人账户。案发前，彭瑞平以付息名义共返还资金52.575万元，其中邓某某31.875万元、唐某某0.7万元、林某某6.8万元、何某某0.72万元、郭某某4万元、许某某3.6万元、陈某某4.88万元，尚有203.665万元经济损失未退赔。 另查明，2016年10月18日被告人彭瑞平在广东省深圳市龙华区×××小区被零陵区公安分局经侦大队民警抓获归案。 上述事实，有以下经当庭示证、质证的证据予以证实： 1.公安出具的户籍材料，证实被告人彭瑞平的身份信息情况； 2.到案经过，证实被告人彭瑞平于2016年10月18日在广东省深圳市龙华区×××小区被零陵区公安分局经侦大队民警抓获归案； 3．工商注册资料及业务名片，证实某某投资有限公司法定代表人系彭瑞平，彭瑞平、黄某某、王某某的业务名片上印制公司业务为投资、理财、贷款； 4.中国银行监督管理委员会永州监管分局说明，证实彭瑞平未获得从事吸收公众存款的金融资质； 5.证人王某某的证言，证实2013年12月21至2014年2月19日期间，其受彭瑞平聘请担任某某投资有限公司的挂名总经理，实际公司所有事务均是彭瑞平一人负责和操作，公司另有两名业务员，一人叫黄某某，业务员负责向借款人讲解融资利息； 6．证人黄某某的证言，证实2013年秋天自2015年年初，其在彭瑞平的某某投资有限公司前台工作，负责发送传单和对客户讲解融资、放贷利息等接待工作； 7.被害人邓某某的证言、借款合同、借据、银行转账记录，证实邓某某通过朋友认识彭瑞平，彭说他开了一间投资理财公司，投资理财可每月获二分五的利息，邓某某于2014年9月2日至2015年12月4日分六次以借款形式借给彭瑞平135万元，所有款项均转账至彭瑞平个人账户，彭瑞平以公司名义签订借款合同和立下个人名义的借据，邓某某收到利息31.875万元； 8、被害人唐某某的证言、借款合同、借据、银行转账记录，证实唐某某听人介绍某某投资有限公司可投资理财，其经实地考察后，于2015年9月28日将5万元借给彭瑞平，约定月息二分，投资款通过银行转账交付，彭瑞平以公司名义签订借款合同和立下个人名义的借据，唐某某收到0.7万元利息； 9.被害人林某某的证言、询问笔录、借款合同、借据、银行转账记录，证实林某某通过朋友认识彭瑞平，彭说他开了一间投资理财公司，委托投资可每月获二分五的利息，其于2015年8月28日至2015年12月1日分两次借给彭瑞平30万元，钱款转账至彭瑞平个人账户，彭瑞平以公司名义签订借款合同和立下个人名义的借据，林某某收到彭瑞平转账付息6.8万元； 10.被害人何某某的证言、借款合同、借据、银行转账记录，证实何某某在某某投资有限公司门口卖水果时听人说“将钱放在保润公司理财每月可得二分的利息”，2015年4月26日，其借给彭瑞平6万元，彭瑞平以公司名义签订借款合同和立下个人名义的借据，何某某收到0.72万元利息； 11.被害人郭某某的证言、借款合同、借据、银行转账记录，证实郭某某听邓某某说将钱放在彭瑞平的投资公司理财每月可获二分的利息，其于2014年11月3日和2015年3月10日分两次将20万元借给彭瑞平，彭瑞平以公司名义签订借款合同和立下个人名义的借据，郭某某收到4万元利息； 12.被害人许某某的证言、借款合同、借据，证实许某某与丈夫在百万庄附近散步时遇到某某投资有限公司的工作人员黄某某，黄宣称“在某某投资有限公司投资理财能得钱，每月可给二分至三分的利息”，许某某分两次借给彭瑞平40万元现金，彭瑞平以公司名义签订借款合同和立下个人名义的借据，后彭瑞平支付许某某3.6万元利息； 13．被害人陈某某的证言、借款合同、借据，证实2014年10月份，彭瑞平向陈某某宣传某某投资有限公司的投资情况和融资要求，陈某某分两次共借给彭瑞平20.24万元，彭瑞平以公司名义签订借款合同和立下个人名义的借据，后彭瑞平支付陈某某4.88万元利息； 14.被告人彭瑞平的供述，证实其以某某投资有限公司的名义对外吸收投资款256.24万元，其中邓某某135万元、唐某某6万元、林某某30万元、何某某6万元、郭某某20万元、许某某40万元、陈某某20.24万元，约定月息二分至三分不等，彭瑞平支付各投资人部分利息，后来利息还不上，没办法维持下去，只有躲出去了。 本院认为，被告人彭瑞平违反国家金融管理法规，向不特定对象宣传委托投资理财，并以高息利诱，吸收7人存款256.24万元，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，构成了非法吸收公众存款罪，故公诉机关指控被告人彭瑞平犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院依法予以支持。关于辩护人提出“本案系单位犯罪”。经查，一、某某投资有限公司业务员的证言证实公司是彭瑞平一人掌管，本案所吸收的投资款均转入彭瑞平个人账户，由彭瑞平个人控制和支配；二、被告人彭瑞平认可公司存续期间除实施吸收资金的行为，未实质性开展其他业务，结合公司的成立等情况，依据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》规定，公司设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，故该辩护意见与事实和法律不符，本院不予支持。关于辩护人提出“邓某某等四人不属于不特定对象，四笔借款不构成非法吸收公众存款”的辩护意见。经查，彭瑞平通过散发传单、业务员宣传等方式向社会公开宣传委托理财，邓某某等人系听信宣传进而投资，其间并非基于民间借贷而发生资金往来，故该辩护意见，本院亦不予采纳。关于辩护人提出“陈某某投资款已经民事调解确认为民间借贷纠纷不应重新认定为犯罪”，因民事调解结果并不改变被告人向不特定对象吸收存款系非法金融行为之实质，也不能阻却对犯罪构成的认定；此外被告人非法吸收公众存款的数额应以其实际吸收资金全额计算，至于经民事调解后已归还的数额仅在量刑时予以考量。鉴于彭瑞平到案后对于吸收资金的金额和还款等主要犯罪事实如实供述，可依法从轻处罚；另外，被告人彭瑞平已归还了52.575万元投资款，可以作为量刑情节酌情予以考虑，尚未追缴到位的203.665万元彭瑞平应依法退赔。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第（九）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人彭瑞平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金五万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月18日起至2020年10月17日止；罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）； 二、继续追缴被告人彭瑞平违法所得203.665万元，发还七被害人（邓某某103.125万元、唐某某4.3万元、林某某23.2万元、何某某5.28万元、许某某36.4万元、郭某某16万元、陈某某15.36万元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  蒋文林 审 判 员  罗晓男 人民陪审员  徐燕斌 二〇一七年六月二十六日 书 记 员  陈美露 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。