河北省邢台市桥西区人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0503刑初70号公诉机关河北省邢台市桥西区人民检察院。被告人王某1，女，1956年2月16日出生，汉族，小学文化，无业,户籍所在地邢台市桥西区，现住邢台市桥西区。2016年4月29日被邢台市公安局桥西分局取保候审。河北省邢台市桥西区人民检察院以邢西检公诉刑诉〔2017〕41号起诉书指控被告人王某1犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台市桥西区人民检察院指派检察员常振合出庭支持公诉，被告人王某1到庭参加了诉讼。现已审理终结。河北省邢台市桥西区人民检察院指控，2007年，三地农民专业合作社在邢台市隆尧县注册成立，法人巩群海，总经理刘贤统，同时在邢台市柏乡县设立办公地点，自称合作社总社。三地合作社通过免费给社员提供米、面、油等农产品为名义，招募社员，并通过合作社联合经营方式建立分社、扩大社员人数。被告人王某1在此期间成为三地社员，2014年期间，被告人王某1在其住处，以三地农民合作社名义向社会不特定人员吸收存款，承诺入股10天后返利32%，到期返还本金，共非法吸收群众存款l98，000元（受害群众存款155，000元，本人存款43，000元）。将198，000元交给上线郭某，其中给4名受害人返利44，800元，造成实际损失110，200元。被告人王某1于2016年4月29日被民警抓获归案。2016年8月29日，被告人家属主动退涉案款10，000元。被告人王某1对指控事实有异议，其认为其不构成犯罪，其主观上没有非法吸收公众存款罪的故意，客观上没有吸纳资金的行为，涉案四名被害人是为了获取高额利息，委托其将资金放到三地合作社，其确实也转给了郭某。三地合作社将二万八返利由其还给王某2，王某2将此事告知其他三位涉案人员，然后再次委托其向三地合作社投资，其只认识王某2，不认识其他涉案人员，其没有向社会公开宣传，没有向不特定人吸收公众存款，其自己也是最大的受害者。王某1当庭提交手写记账单一份，证实其本人收本金和返利情况。经审理查明，2007年，三地农民专业合作社在邢台市隆尧县注册成立，法人巩群海，总经理刘贤统，同时在邢台市柏乡县设立办公地点，自称合作社总社。三地合作社通过免费给社员提供米、面、油等农产品为名义，招募社员，并通过合作社联合经营方式建立分社、扩大社员人数。被告人王某1在此期间成为三地社员，2014年期间，被告人王某1在其住处，以三地农民合作社名义向王某2、王某3、王某4等吸收存款，承诺入股10天后返利32%，到期返还本金，共吸收存款l98，000元（他人存款155，000元，本人存款43，000元）。王某1将该款交给上线郭某，后给4名存款人返利44，800元，其余未能支付，造成实际损失110，200元。被告人王某1于2016年4月29日被民警抓获归案。2016年8月29日，被告人家属主动退涉案款10，000元。上述事实有公诉机关提交，并经庭审举证、质证、的下列证据证实:1、被告人王某1供述，郭某是其在三地的上线，其社员证也是郭某办理的，其曾参加过三地合作社的培训、上过如何种小麦、施肥等课程。其当时想发展王某2做三地的社员，互相之间可以帮助，并告诉王某2每个人都可以往社里存钱，可以要米面油、也可以要现金。后来王某2通过现金、转账形式给其交钱投入三地。其本人的钱还有王某24人的钱都交给了郭某，郭某给其开了几张收款收据，但都是写的其的名字，并不写王某2等人的名字。郭某一共给其开了5张收款收据，5张票据共计198,000元。这里面有王某2115，000元，王某310,000元，王某510,000元，王某420,000元，其本人43,000元。其在三地合作社只是跟普通社员一样挣返利，一开始按存1万返3,000元，后来就返3,200元了。其不是社长，没有正式收据，只是给对方写一张收到条，签上其的名字，这些条是其本人亲笔签的字，都是真实的。郭某将全部的返利分红都给了其，有现金支付的也有转账的。收款收据五份，证实被告人王某1分五次将198,000元本金交给郭某。凭证两份，内容如下：（1）王某5入三地壹万元，分红一次叁千贰；（2）王某3入三地壹万元，分红叁千贰。2、被害人王某2陈述，我跟王某1认识许多年了，2014年1月份，我听王某1给我讲三地合作社的经营模式，具体王某1当时怎么说的，我记不太清了，她还让我看三地合作社培训后照相的相片，只记着她说给三地合作社存1万元10天以后给3，000元分红，4个月以后返给10000元本金，还说国家支持农业项目，三地是受国家支持的项目等。后来我分三次通过王某1往三地合作社存钱：第一次1.5万元、第二次4万元、第三次6万元，共计11.5万元交给了王某1，王某1交到合作社以后将收条给了我。后来我一共收到3.2万元分红，实际损失8.3万元。当时王某1说她这里没有正式的三地收据，需要的话可以去上线那里开收据，我就没有坚持要，我就是冲着王某1的，她写收条也可以，所以就没有开收据。辨认笔录，证实经王某2辨认，7号照片即是王某1。自述材料1份、身份证复印件1份、登记表1份、收条2份、转账单1份、情况说明2份，证实被害人王某2通过王某1存入三地本金11.5万元，收到返利3.2万元，实际损失8.3万元。3、被害人王某3陈述，2014年8月份我把一万元现金交给王某1，她给我写了一张收条，过了十多天，王某1给了我3，200元的分红。到了2014年12月17日，王某1问我还继续入不入，我说还入吧，于是就把原来的收条给了王某1，她重新给我写了一张收到王某3三地入股分红一万元的收条，落款时间是2014年12月17日，第二天三地合作社就出事了。王某1提供的条是我写的，证明我已经收到了3，200元分红。自述材料1份、身份证复印件2份、登记表1份、收据1份、情况说明1份、凭证1份，证实被害人王某3通过王某1存入三地本金1万元，返利3，200元，实际损失6，800元。4、被害人王某4陈述，王某5是我女儿，我用女儿的名字往三地存的钱，钱是我出的，三地出事以后，我才跟王某5说了这个事。王某5名下10，000元我收到了3，200元返利。我用我的名字通过王某1往三地放了20，000元，我收到了6，400元的分红。自述材料1份、身份证复印件1份、登记表1份、收条1份、情况说明1份，证实被害人王某4通过王某1存入三地本金2万元，返利6，400元，实际损失13，600元。5、被害人王某5（王某4女儿）陈述，三地合作社出事以后，我妈告诉我她用我的名字在三地存了1万元，具体情况我也不清楚，钱是我妈出的，是否返利我也不知道，都是我妈亲自办的。自述材料1份、身份证复印件2份、登记表1份、收据1份、情况说明1份，证实王某4以王某5名义通过王某1存入三地本金1万元，返利3，200元，实际损失6，800元。6、受案登记表、立案决定书、破案报告，证实本案发、破案情况。7、在逃人员登记信息表、抓获经过，证实被告人王某1因本案被公安上网追逃，后被公安机关抓获到案。8、户籍证明信、身份证复印件，证实被告人王某1具备刑事责任能力。9、邢台市公安局桥西分局经侦大队出具的情况说明、受害人统计表，证实王某1非法吸收公众存款罪共涉及4名受害人，涉案金额155,000元，返还44，800元，实际造成损失110，200元。10、邢台市公安局桥西分局经侦大队出具的情况说明，证实被告人王某1通过郭某将198,000元上交到三地农民合作社，目前没有受害人报案，故未对郭某采取强制措施。11、邢台市公安局桥西分局经侦大队结算票据，证实被告人王某1退赃款1万元。12、中国农业银行回执单，证实郭某曾转账给被告人王某1。上述证据，本院予以确认。本院认为，被告人王某1以“三地农民专业合作社”社员名义向多人承诺存款后支付高息给予回报，该社未经有关国家机关批准吸收公众资金，扰乱了金融管理秩序，被告人王某1本人吸收多人存款198,000元，除已返还部分现金外，尚有110,200元不能支付存款人，应认定为造成实际损失，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪罪名及事实成立。被告人王某1向不特定人员公开宣传，并实际吸收多人资金，对其没有非法吸收公众存款的主观故意和客观行为的辩解意见不予采信。关于被告人所辩指控实际损失数额过高的意见，根据存款人的陈述、相关书证及被告人在公安机关供述，能够认定造成110,200元实际损失的事实成立，故对其辩解不予采信。鉴于被告人将存款交给上线郭某，本人没有占用的实际情况，案发后亲属又退回部分赃款，本案造成的社会危害性较小，犯罪情节轻微，可免于刑事处罚。本案经济损失造成因系被告人王某1直接吸收资金、其本人打条并承诺兑付，且上线郭某未到案，故应由王某1承担退赔责任，其可另行向郭某主张权利。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题〉的解释》第一条、第三条第一款第（三）项、第三款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条之规定，判决如下：一、被告人王某1犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；二、对于被告人王某1违法所得人民币110,200元，依法予以追缴，返还各被害人（王某2人民币83,000元、王某3人民币6,800元、王某4人民币13,600元、王某5人民币6,800元）；已退缴的违法所得人民币10,000元由扣押机关依法返还各被害人，不足部分依法继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  巩子兵代理审判员  聂晓方人民陪审员  任 兰二〇一七年六月二十一日书 记 员  王灿钊