福建省东山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）闽0626刑初12号 公诉机关东山县人民检察院。 被告人吴辉儿，女，1963年4月18日出生，福建省东山县人，汉族，小学文化，无固定职业，住东山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年6月8日被取保候审，同年9月7日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押于漳州市女子看守所。 辩护人林天明，福建建达律师事务所律师。 东山县人民检察院以东检诉刑诉[2017]8号起诉书指控被告人吴辉儿犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月27日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。东山县人民检察院指派检察员许子云、代理检察员洪惠文出庭支持公诉，被告人吴辉儿及其辩护人林天明到庭参加诉讼。审理期间，东山县人民检察院因需要补充证据建议延期审理一次，本院予以准许。现已审理终结。 东山县人民检察院指控，2008年以来，被告人吴辉儿以高利为诱饵，以出具会员证方式，向欧某、曾某等165名社会不特定群众非法吸收存款5709500元（人民币，币种下同），案发前已归还11500元。为支持指控，公诉机关当庭出示了被害人陈述、会簿、借款凭证、到案经过说明以及被告人供述等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人吴辉儿未经国家有关职权部门批准，向社会公众非法吸收资金合计5709500元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人有自首情节，可以从轻处罚。提请本院依法判处。 被告人吴辉儿对起诉指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议并当庭自愿认罪，辩解起诉认定的金额有部分是利息。请求从轻处罚。 其辩护人认为，被告人吴辉儿有自首情节，在庭审中自愿认罪，案发后能积极面对，主动要求将家庭自建房出售以偿还被害人，尽力减少被害人的损失，有较好的悔罪表现。综上，建议对吴辉儿在有期徒刑三年以下判处并适用缓刑。 经审理查明，1996年以来，被告人吴辉儿未经有关部门依法批准，对外宣称自己是民间“会头”，以出具会簿、借条等方式，向社会不特定公众吸收存款，至2016年4月份因资金周转出现问题而宣布“倒会”。经清理核实，2014年以来，吴辉儿向 欧某、曾某等165名被害人吸收存款或会款合计5709500元，案发前偿还11500元，至2016年4月份尚有5698000无法偿还。 2016年5月5日，被告人吴辉儿自动到东山县公安局投案，归案后如实供述了本案主要犯罪事实。 上述事实，有公诉机关当庭出示并经庭审质证的下列证据予以证实： 1、被害人欧某等165名被害人陈述及相应会簿、欠条、说明材料等，分别证实吴辉儿是民间“会头”，其以“入会”或借款形式向各被害人吸收资金，以及各被害人被结欠资金的数额、时间等情况。 2、证人陈某证言，证实其妻子吴辉儿自1996年开始做民间“会头”，至2016年4月因资金周转不过来而宣布“倒会”。经对会款、欠款进行登记核对，会员共有100多人，大约亏欠620万元。 3、经被告人吴辉儿核对确认的《吴辉儿非法吸收公众存款登记表》，载明吴辉儿吸收资金的对象、时间、金额等情况，合计165人5709500元。与各被害人的陈述相互印证。 4、吴辉儿登记整理的吸收存款整理清单，证实吴辉儿向165名群众吸收会款和结欠借款情况。 5、户籍证明，证实被告人吴辉儿的出生时间等基本情况，其已具有完全刑事责任能力。 6、到案经过，证实被告人吴辉儿于2016年5月5日主动到东山县公安局投案，归案后如实供述自己的犯罪事实。 7、前科查询证明，证实被告人吴辉儿没有违法犯罪前科。 8、被告人吴辉儿供述，大约1996年至今，其开始做民间“会头”吸收“会员”会款，至2016年4月因资金周转不过来而宣布“倒会”。经对会款、欠款进行登记核对，会员共有100多人，大约亏欠620万元，其给每个“会员”发一本会员簿，其在会员簿封面有签名确认。亏空资金主要用于支付利息，还有部分用于家庭置业及费用。会员是不特定，其有的认识，有的不认识。其吸收“会员”会款没有经过政府金融机构或其他有关部门的批准。 上述证据，来源、形式合法，各证据内容能相互印证，可以作为定案依据，本院予以确认。 庭审中，被告人吴辉儿提出起诉认定的5709500元有部分是利息的问题。经查，5709500元是根据各被害人实际欠款金额和实际收取的会款本金统计出来的，并没有包含利息，该事实有经被告人签名确认的借款凭证或会簿予以证实。被告人在侦查阶段也对统计金额予以确认。故被告人所提出的该辩解意见不成立。 本院认为，被告人吴辉儿违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，向社会不特定公众非法吸收资金5709500元（其中案发前已归还11500元），数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人非法吸收公众存款达5709500元且同时属于吸收对象超过100人的情形，可以酌情从重处罚；被告人的行为导致被害人的大部分款项无法追回，在社会上造成不良的影响，亦可酌情从重处罚。被告人案发后自动投案，归案后如实供述了本案主要的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人案发前已归还小部分欠款，对该部分可以酌情从轻处罚。被告人辩解提出本案认定的金额有部分是利息的意见与本院查明的事实不符，不予采纳。辩护人提出被告人有自首、自愿认罪等法定和酌定从轻处罚的情节有事实依据，予以采纳，但其建议对被告人在有期徒刑三年以下判处并适用缓刑的量刑意见与被告人的罪责不相适应，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、第（二）项、第（三）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人吴辉儿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币15万元。罚金应于本判决生效后十日内缴纳完毕。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月7日起至2021年7月6日止）。 二、责令被告人吴辉儿退赔被害人未退赔的经济损失5698000元（详见附后列表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  许桂发 代理审判员  杨喜云 人民陪审员  林连升 二〇一七年六月二十七日 书 记 员  陈映芬 主要法律法规: 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。