广东省东莞市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）粤19刑终220号原公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。上诉人（原审被告人）叶健中，男，1974年12月12日出生，广东省东莞市人，汉族，大专文化，无业，户籍所在地为广东省东莞市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年11月24日被羁押，同月25日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。辩护人钟济武，广东大洲律师事务所律师。上诉人（原审被告人）李礼乐，男，1982年3月12日出生，广东省东莞市人，汉族，大专文化，原系中国平安银行东莞分行员工，户籍所在地为广东省东莞市莞城区。因涉嫌犯非国家工作人员受贿罪于2015年12月15日被羁押，同月16日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。辩护人林小敏、叶婵娇，广东仁之仁律师事务所律师。原审被告人袁冠明，男，1983年9月3日出生，广东省东莞市人，汉族，中专文化，无业，户籍所在地为广东省东莞市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年11月26日被羁押，同月27日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。东莞市第一人民法院审理的东莞市第一市区人民检察院指控原审被告人叶健中、袁冠明犯对非国家工作人员行贿罪、原审被告人李礼乐犯非国家工作人员受贿罪，于2017年3月3日作出（2016）粤1971刑初2088号刑事判决。原审被告人叶健中、李礼乐不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。由于本案重大复杂，经广东省高级人民法院批准，延长审理期限二个月至2017年8月26日。现已审理终结。原审判决认定，2012年10月至2014年1月期间，陈某3（另案处理）为取得银行贷款，委托被告人叶健中与银行联系办理贷款，叶健中通过被告人袁冠明的介绍联系上被告人李礼乐。在得到陈某3的同意及全权委托后，叶健中通过提供部分虚假的贷款资料（包括以皮包公司作为贷款主体、提供虚假的财务报表、虚构的银行流水、虚构的购销合同、虚假的放款用途等情况），用东莞市濠兴逸苑商住开发有限公司所有的23间商铺作为抵押担保。被告人李礼乐为陈某3办理贷款业务期间，在明知陈某3公司虚假经营状况及虚假贷款用途的情况下，利用职务上的便利，通过被告人袁冠明、叶健中非法收受陈某3给予的好处费。具体情况如下：1、2012年12月10日，平安银行经审批同意发放2500万给东莞市濠讯塑胶贸易有限公司后，2012年12月21日至2013年1月22日期间，陈某3将85万好处费分三次通过世长贸易公司的账户（工商银行：2010023119084864432)汇入被告人叶健中持有的东莞市誉亨建筑材料贸易有限公司账户（中国银行：712058495675)；叶健中收款后截取35万好处费，将剩下的50万元转账至被告人袁冠明持有的个人账户（工商银行：6222082010000221808)上；袁冠明收款后截取25万元好处费，将剩下的25万元分两次以现金方式交给被告人李礼乐。2、2013年5月，陈某3再次需要申请贷款，于是由被告人叶健中、袁冠明联系平安银行申请贷款，以上述同样的方式由被告人李礼乐开始操办贷款手续。在银行放款前，李礼乐提出陈某3一方需先支付70万元好处费，因此叶健中找到陈某3的债主邦民财务公司的张某3（此次银行贷款的用途大部分就是用于归还张某3的借款）先垫付该70万元好处费。2013年7月16日，张某3安排员工前往东莞市中信银行东城支行取款给叶健中、袁冠明，随后叶健中、袁冠明在东莞市南城区中心广场星巴克咖啡店附近将该70万交给李礼乐。后平安银行为东莞市世长贸易有限公司和东莞市兆宇建材贸易有限公司放款。3、2013年7月18日，陈某3安排员工将未付的175万元好处费通过东莞市荣某建筑材料贸易有限公司的账户（工商银行：2010026719200368262）汇入叶健中持有的东莞市源泰建筑材料贸易有限公司账户（中国银行：63×××95）；叶健中收款后截取50万元好处费，将剩下的125万元转账至袁冠明持有的个人账户（工商银行：6222082010000221808)；袁冠明收款后截取70万元好处费，后于2013年7月24日将其中的49万从银行提现连同另外的6万元现金，合共将55万好处费交给李礼乐。综上，被告人叶健中对非国家工作人员行贿金额共计人民币245万元，被告人袁冠明对非国家工作人员行贿金额共计人民币150万元，被告人李礼乐非国家工作人员受贿金额共计人民币150万元。原判认定上述事实的证据有现场勘查材料，物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解等。据此，原判认为，被告人叶健中、袁冠明无视国法，为谋取不正当利益，给予银行工作人员以财物，其中叶健中行贿数额巨大，袁冠明行贿数额较大，其行为均已构成对非国家工作人员行贿罪，依法应予惩处；被告人李礼乐无视国法，利用职务上的便利非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额巨大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪，依法应予惩处。被告人叶健中归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；被告人袁冠明当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百六十四条第一款、第一百六十三条第一款、第二十五条、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人叶健中犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币200000元。二、被告人袁冠明犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币150000元。三、被告人李礼乐犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币250000元。四、自本判决生效之日起，依法追缴被告人叶健中违法所得人民币850000元、依法追缴被告人袁冠明违法所得人民币950000元、依法追缴被告人李礼乐违法所得人民币1500000元。五、暂扣在东莞市公安局石某分局的宝马牌小汽车（粤S.77l21）予以发还，由暂扣机关直接发还给车主李某1。上诉人李礼乐及其辩护人提出原判认定李礼乐前后共受贿150万元证据不足，应依法改判无罪。上诉人叶健中及其辩护人提出其行贿金额应当认定为150万元，属于数额较大；在行贿犯罪中是从犯；在被司法机关立案前如实供述所犯罪行，依法可减轻处罚。经审理查明，2012年10月至2014年1月期间，陈某3（另案处理）为取得银行贷款，委托上诉人叶健中与银行联系办理贷款，叶健中通过原审被告人袁冠明的介绍联系上上诉人李礼乐。在得到陈某3的同意及全权委托后，叶健中通过提供部分虚假的贷款资料（包括以皮包公司作为贷款主体、提供虚假的财务报表、虚构的银行流水、虚构的购销合同、虚假的放款用途等情况），用东莞市濠兴逸苑商住开发有限公司所有的23间商铺作为抵押担保。李礼乐为陈某3办理贷款业务期间，在明知陈某3公司虚假经营状况及虚假贷款用途的情况下，利用职务上的便利，通过袁冠明、叶健中非法收受陈某3给予的好处费。具体情况如下：1、2012年12月10日，平安银行经审批同意发放2500万给东莞市濠讯塑胶贸易有限公司后，2012年12月21日至2013年1月22日期间，陈某3将85万好处费分三次通过世长贸易公司的账户（工商银行：2010023119084864432)汇入叶健中持有的东莞市誉亨建筑材料贸易有限公司账户（中国银行：712058495675)；叶健中收款后截取35万好处费，将剩下的50万元转账至袁冠明持有的个人账户（工商银行：6222082010000221808)上；袁冠明收款后截取25万元好处费，将剩下的25万元分两次以现金方式交给李礼乐。2、2013年5月，陈某3再次需要申请贷款，于是由叶健中、袁冠明联系平安银行申请贷款，以上述同样的方式由李礼乐开始操办贷款手续。在银行放款前，李礼乐提出陈某3一方需先支付70万元好处费，因此叶健中找到陈某3的债权人邦民财务公司的张某3（此次银行贷款的用途大部分就是用于归还张某3的借款）先垫付该70万元好处费。2013年7月16日，张某3安排员工前往东莞市中信银行东城支行取款给叶健中、袁冠明，随后叶健中、袁冠明在东莞市南城区中心广场星巴克咖啡店附近将该70万交给李礼乐。后平安银行为东莞市世长贸易有限公司和东莞市兆宇建材贸易有限公司放款。3、2013年7月18日，陈某3安排员工将未付的175万元好处费通过东莞市荣某建筑材料贸易有限公司的账户（工商银行：2010026719200368262）汇入叶健中持有的东莞市源泰建筑材料贸易有限公司账户（中国银行：63×××95）；叶健中收款后截取50万元好处费，将剩下的125万元转账至袁冠明持有的个人账户（工商银行：6222082010000221808)；袁冠明收款后截取70万元好处费，后于2013年7月24日将其中的49万从银行提现连同另外的6万元现金，合共将55万好处费交给李礼乐。综上，叶健中对非国家工作人员行贿金额共计人民币245万元，袁冠明对非国家工作人员行贿金额共计人民币150万元，李礼乐非国家工作人员受贿金额共计人民币150万元。上述事实，有经一审庭审质证、认证的下列证据予以证实：一、勘验、检查笔录1、现场勘查笔录、现场图、现场照片：证实案发现场的情况，案发现场分别位于东莞市南四环路侧景湖花园大门口右侧中信银行、南城区中心广场星巴克店、南城区中心广场玛莎拉店、东城大道金月湾广场盛世歌朝及广东省东莞市平安银行东莞分行。2、搜查笔录：证实公安机关于2016年12月25日10时，在东莞市南城区财富广场地下停车场，扣押了李礼乐使用的1辆白色宝马牌汽车（粤Ｓ×××**）。二、物证白色宝马牌汽车（车牌号码粤Ｓ×××**）1辆：从李礼乐处扣押的物品。三、书证1、到案经过：证实叶健中、袁冠明、李礼乐被抓获的情况。2、户籍材料：证实叶健中、袁冠明、李礼乐的身份情况。3、扣押清单、扣押物品照片：证实本案扣押李礼乐的白色宝马牌汽车1辆。4、购销合同、订货合同、工程施工合同：证实陈某3利用虚构的购销合同等材料向东亚银行东莞支行、平安银行东莞分行、建设银行东莞分行、华夏银行东莞分行办理贷款手续时提交的资料。5、账目单、现金支出证明、现金日记账：证实东莞市濠兴逸苑商住开发有限公司的记账情况，证实在濠兴公司向平安银行进行贷款期间给平安银行好处费的情况。6、借款情况统计表、借款合同、借款确认书、收款收据、网银业务回单、银行承兑汇票、营业执照：证实由张某3控制的东莞市塔斯贸易有限公司、东某贸易有限公司、濠讯塑胶贸易有限公司与陈某3控制的东莞市世长贸易有限公司的资金往来情况，陈某3向张某3借取资金约4千万元归还银行贷款，后通过平安银行已承兑汇票的方式还钱给张某3。7、车辆销售合同、转账凭证、收款收据：证实李礼乐购买涉案的宝马320i轿车的相关情况。8、QQ传输文件记录截图、利润表、资产负债表等财物报表资料：证实2014年6月至9月期间东莞市世长贸易有限公司、东莞市兆宇建材贸易有限公司的财物报表情况。9、QQ邮箱截屏、采购合同、资产负债情况表、销售合同、订货合同、采购入库单、施工合同等资料：证实东莞濠兴公司的财务人员在银行的工作人员指导下，制作的用于办理贷款的相关虚假资料的情况。10、银行流水清单：证实东莞市誉亨建筑材料有限公司账户、东莞市源泰建筑材料贸易有限公司的交易情况。11、银行开户信息、交易流水：证实（1）2012年12月21日至2013年1月22日期间，世长贸易公司的账户（工商银行：2010023119084864432)三次汇入85万元到叶健中持有的东莞市誉亨建筑材料贸易有限公司账户（中国银行：712058495675)；（2）袁冠明账户于2012年12月31日收到东莞市誉亨建筑材料贸易有限公司分3笔转账共25万元人民币的相关情况；袁冠明账户于2013年1月4日收到叶健中账户网转8万元，于2013年1月22日收到东莞市誉亨建筑材料贸易有限公司分2笔转账共17万元人民币的相关情况。（3）2013年7月18日，东莞市荣某建筑材料贸易有限公司的账户（工商银行：2010026719200368262)汇入175万元到叶健中持有的东莞市源泰建筑材料贸易有限公司账户（中国银行：63×××95)；（4）叶健中账户于2013年7月18日收到由东莞市源泰建筑材料贸易有限公司转入的100万元，后叶健中账户通过网银转账50万元到袁冠明账户的相关情况；当日陈某1账户（叶健中借用）先由东莞市源泰建筑材料贸易有限公司汇入50万元后随即向某明账户转入50万元，梁某1账户（叶健中借用）先由东莞市源泰建筑材料贸易有限公司汇入25万元后随即向某明账户转入25万元的情况。12、交易流水、开户资料：证实李某1的东莞市农村商业银行账户于2013年7月19日（账户余额10元）现金存入24万元，后于7月22日向东莞市宏宝汽车销售股份有限公司汇款24万元（账户余额10元）。13、信用卡开户资料、交易流水：证实袁冠明账户于2013年7月18日在东莞市宏宝汽车销售服务有限公司处消费2万元。14、信用卡持卡人账单查询情况、开户信息、交易流水：证实李礼乐所持招商银行信用卡于2013年7月23日在东莞市宏宝汽车销售服务有限公司处消费6万元。15、营业执照、个人信息：证实李礼乐入职平安银行的情况。16、房产登记信息查询：证实涉案商铺的权属情况，权属人均为东莞市濠兴逸苑商住开发有限公司。17、查询铺位情况附表、濠讯2012审批意见截图、信贷风险评估、授信条件汇总表、企业法人营业执照、信贷业务调查报告、最高额保证担保合同等相关文件：证实有平安银行东莞分行提供的本案相关贷款的审批资料。18、情况说明：证实侦查机关在侦查期间共对袁冠明进行10次讯问，均依法进行，部分笔录有同步录音录像予以佐证，侦查机关没有诱供行为。19、王屋洲村民委员会与香港濠兴有限公司开发项目合作协议、“濠兴逸苑”商铺房产证过户计划书、承诺函、证明、石龙镇新城区土地有偿使用合同书：证实东莞市石龙镇王屋洲村村民委员会与香港濠兴有限公司（陈某3实际控制）签订协议，合作开发濠兴逸苑的相关情况，约定将濠兴花园的首层及第二层的一半所有权由王屋洲村民委员会获得。20、房地产抵押估价报告：证实涉案商铺的抵押估价情况。21、中信银行取款回单：证实张某4于2013年7月16日从62×××29账户中支取现金75万元的情况。四、证人证言1、证人张某1（东莞市濠兴逸苑商住开发公司财务人员）的证言:证实东莞市濠兴逸苑商住开发有限公司、世长贸易有限公司、广东濠盈投资有限公司、东莞市兆宇建材贸易有限公司、东莞市兆盈五金制品贸易有限公司、东莞市荣某建筑材料贸易有限公司、东莞市誉亨建筑材料贸易有限公司、东莞市濠讯塑胶贸易有限公司都是由陈某3实际控制，其都帮陈某3负责管理上述公司的财务、出纳。2009年开始陈某3以广东濠盈投资有限公司名义与国泰天彤房地产开发有限公司合作开发从化城御绿洲楼盘，在建设期间国泰天彤私下拿走开发贷款中的1.46亿元，陈某3就出现资金断裂，于是陈某3就将石某镇濠兴逸苑楼盘的全部铺位抵押给银行进行贷款，据其了解，当时濠兴公司与石某镇王屋洲村委会的相关合同约定，由濠兴公司出资进行建设，建成后濠兴逸苑楼盘的首层全部及第二层的一半商铺属于王屋洲村委会所有。贷款的相关事宜是陈某3叫了一名曾在银行工作过的叶健中帮忙与银行联系，叶健中从银行拿回来相关的贷款所需清单，其就按照陈某3的要求，与下面的员工张某6、陈某2等人一起完成下列材料：银行流水、购销合同、会计报表、抵押登记等，这些材料除了抵押登记是真的其他都是虚构的，都是按照叶健中要求进行制作，由叶健中去找一些民间贷款公司联系到对手公司一起制造，材料做好以后，由叶健中与银行业务员联系，把材料交给银行审核。之后相应的银行行长、信贷员、评估员都会来公司与陈某3会面，之后就会放款。基本上每次贷款都会给银行好处费，这些都是台底下交易，都是由陈某3同意给钱叶健中去操作的。其中给平安银行的好处费是330万元，其中第一笔贷款的好处费是85万元，第二笔贷款的好处费是245万元。第一笔贷款放贷2500万后，陈某3向其抱怨公司资金不足，还多次被叶健中催促要收取该笔贷款的好处费，到了2012年12月21日陈某3叫其将40万元转账给叶健中，2012年12月31日转账给叶健中25万元，最后在2013年1月22日转账20万元到叶健中账户。办理第二笔贷款的好处费是245万元，其中有70万元是张某3名下的邦民公司帮其公司先行垫付的，等成功放贷后再归还给张某3，2013年7月18日，陈某3叫其将175万元转账给叶健中，其就通过荣某公司的账户转账175万到叶健中名下的源泰公司账户。辨认笔录：证人张某1辨认出叶健中。2、证人陈某1（源泰建筑材料贸易有限公司员工）的证言：证实其于2011年开始在叶健中开办的公司中工作，叶健中成立了源泰建筑公司、誉泰建贸易公司、誉亨贸易公司，三间公司都是没有进行实际的经营业务，叶健中平时从事什么业务就不清楚，但经常看到他到石某镇濠兴逸苑找东莞濠兴公司的老板陈某3商谈业务，但具体什么业务不清楚。2013年7月18日，叶健中要求借用其本人的银行卡，于是叶健中用东莞源泰的公司账户向其本人的工商银行账户转入50万元，然后其就按照叶健中的要求，马上将50万元转到当时他提供的另一个账号上。辨认笔录：证人陈某1辨认出叶健中。3、证人梁某1的证言：证实2013年9月15日，叶健中找到其要求借身份证成立东莞誉泰公司，并让其担任法人代表，当时叶健中说成立公司经过他的操作营业会升值，过两年将公司卖出去可赚一笔，但具体怎么操作不清楚。据其所知誉泰公司是空壳公司，其从来没有参与公司的任何事务。2012年年中，叶健中找到其要用其身份证去办一张工商银行银行卡给东莞誉亨建筑公司使用，于是去就跟他一起去工商银行开了户，之后就把银行卡和密码都交给叶健中使用，之后该卡就一直由叶健中保管，卡内的账目其都不清楚，叶健中也没跟其说过。辨认笔录：证人梁某1辨认出叶健中。4、证人张某2（平安银行东莞分行对公客户经理）的证言：证实陈某3于2012年12月份开始将石某镇濠兴逸苑楼盘铺位抵押给平安银行东莞分行办理贷款，其是当时的贷款经办人之一。陈某3是东莞市濠兴逸苑商住开发有限公司、东莞市世长贸易有限公司、广东濠盈投资有限公司、东莞市兆宇建材贸易有限公司、东莞市濠讯塑胶贸易有限公司的实际控制人，当时其和李礼乐初步审核陈某3提供的书面材料，但上述濠讯、兆宇、世长三家公司的实体及经营情况没有去核查。放贷前需提供贷款主体公司与第三方公司签订的购销合同、订货合同、采购合同来证明需要使用贷款资金的情况。贷款主体公司的工商登记资料和抵押物的产权是真实的，但陈某3提供的财物报表、纳税报表存在虚假，而购销合同、订货合同、采购合同其与李礼乐就没有去核实了。因为李礼乐是该笔业务的全权负责人（主办），其曾多次向李礼乐反映陈某3提供的经营数据与公司经营情况不符，要求李礼乐向陈某3提出更换贷款主体公司，但李礼乐说不用改，然后他会亲自叫陈某3调整报表数据至符合申请要求。在陈某3的濠讯塑胶公司在2012年12月10日成功获得其行发放的2500万元贷款后，到了2013年5月初，李礼乐对其说陈某3想再次申请贷款，叫其负责跟进兆宇建材公司的贷款资料，他就负责跟进世长贸易公司的贷款资料。其在查看兆宇公司的贷款资料时，再次发现财物报表上的数据也是虚假做大的，再向李礼乐反映财物数据与贷款主体公司经营不符的问题，但李礼乐还是叫其继续填写完成调查报告交上级审批。如果严格按照平安银行申请贷款的相关要求，其认为像陈某3这种情况是不可能申请到贷款的。如果陈某3是其客户，在其这一关就无法通过审核，其也不敢上报，但他是李礼乐的客户，发现问题后其跟李礼乐多次明确地提过，其也只是协办，主动权在他，具体上不上报上层审批，上报后如何操作都是他在负责。5、证人莫某（东莞市邦民典当客户经理）的证言：证实2013年7月份的一天，其老板张某3安排其和张某4先到东城景湖花园门口的中信银行提取了70万元现金，再叫其协助张某4将这笔款项去交给一名叫叶健中的男子。于是其去到中信银行，电话联系叶健中，后其在中信银行贵宾室见到了叶健中和一名不认识的年轻男子，该男子背着一个黑色的背包，其按照张某3的要求，将70万元现金当面点清之后交给叶健中，叶健中就和那名男子把现金塞入背包里，然后离开了。后其按照老板张某3的指示驾车跟着叶健中和那名年轻男子的汽车，老板叫其去确认叶健中他们是否来到会展酒店附近的星巴克咖啡店，其就一路跟着，去到会展酒店旁边的星巴克咖啡店对出路边停了车，其见到叶健中两人下车，其就跟张某3汇报说叶健中的确去了那里，张某3就叫其离开了，其就离开了。其在咖啡店的路边没有见到平安银行经理李礼乐在场，不清楚他当时是否在咖啡店里。辨认笔录：证人莫某辨认出叶健中、李礼乐。6、证人张某3的证言：证实2013年7月16日，当时正处于平安银行向陈某3出具承兑汇票的环节（即放款环节），叶健中打电话给其，说陈某3没有钱，叶提出要向其借款，其就问叶借款干什么，叶健中就解释他想向其借钱某打点（给好处费）银行人员（其记得李礼乐是该笔贷款业务其中一名经办人），担心如果没有该笔（70万元）费用去打点，平安银行就完成不了放款，其听了后也担心如果平安银行完成不了放款，其也就不能拿回自己的借款，于是就答应了叶健中的要求。当天其就马上安排公司员工莫某和张某4去到东城的一家中信银行，从其私人账户中提取人民币70万元给叶健中使用，当时其要求莫某一定要跟着叶健中，等叶健中处理完打点平安银行的事情后，马上继续办理承兑汇票的手续，等平安银行放贷后，陈某3就立即将放贷资金归还给其，具体后来叶健中收钱的情况其就不清楚了。辨认笔录：证人张某3辨认出叶健中、李礼乐。7、证人张某4（东莞市邦民融资策划有限公司出纳员）的证言：证实其老板张某3出资成立东莞市东某贸易有限公司，并让其担任该公司的法定代表人。张某3从事民间资金借贷，其按照他的指示来进行转账资金和接受资金，具体这些资金的去向和操作其都不清楚。其肯定东某贸易公司从来没有售卖钢材、五金制品给其它公司，东某公司公章也一直由其保管。2013年7月16日下午，张某3打电话叫其提取70万元现金交给莫某，其就去了中信银行东城支行办理支取业务，之后莫某就带着两名陌生中年男子来到银行，他们三人就在贵宾室等，其从柜台提取现金75万元后，就把其中的70万元交给莫某等人，剩下5万元拿回公司，那名带着一黑色斜挎包的男子就把70万元装进挎包内，那两名男子就先离开了，然后其与莫某也分别离开了。8、证人林某1（系东莞宏宝汽车销售有限公司销售员）的证言：证实一名叫李某1的客户在其公司购买一辆白色宝马320i轿车，但其实真正的购买人并不是李某1，而是一名叫李礼乐的男子，李某1一直没有来过其公司，都是李礼乐过来的。当时是2013年7月18日那天，其公司在星河城搞活动，李礼乐和一名叫袁冠明的男子过来看车，当天袁冠明就用工商银行卡尾数5841刷了2万元订金，当时其与李礼乐马上签订了《车辆销售合同》，其问李礼乐车辆是否写到他名下，他说待定。该车车价31.6万元，入户费32174元，保险14842.02元，到了2013年7月22日，袁冠明和李礼乐过来，袁冠明通过尾数1808的卡刷卡付第二笔款，第三笔6万元是李礼乐通过招商银行卡号尾数2051刷卡付，第四笔是李礼乐通过他父亲的东莞农商行帐号转账24万元到其公司，然后李礼乐提出要入户到他父亲李某1名下。辨认笔录：证人林某1辨认出李礼乐。9、证人李某1（李礼乐父亲）的证言：证实2013年7月份，李礼乐正在平安银行贷款部上班，李礼乐向其提出想购买一辆宝马牌汽车，向其提出要其支付一部分车款，其同意了，之后就按照李礼乐要求将其本人的身份证及一张内有约23万元存款的东莞农村商业银行卡交给李礼乐，随后李礼乐就拿着其的卡其购车。当时其没有陪同李礼乐去购车，不知道他在哪里购买的，听他说购车费用约38万元。其自己的收入来源包括退休金，另外其在莞城区还有5间房屋出租。平时其将租金存放在家中，当李礼乐提出要购买汽车时，其就拿出该笔约23万元存入银行卡中。还有其姐姐李某2也会每年固定给其一些钱用，具体给多少其不愿意透露，因为其代李某2打理房屋出租和收租，所以她会给其钱用。10、证人李某2（李礼乐姑姑）的证言：证实李礼乐有一名白色的宝马牌小车，其见他使用该车已经约3年，其当时有给钱李礼乐支助他购买汽车，其记得有一次家庭聚餐时，李某1向其提出李礼乐想购买一辆汽车，想其出点钱帮助一下，此后其就分多次以现金方式给李某1父子共约13万元人民币。平时其也有给钱李某1，因为李某1平时帮其打理其持有的房屋、铺位的出租、收租业务，其固定按照每间房屋50元的标准给他工资，另外每年会给他约1.2万元，都是现金。11、证人袁某（陈某3妻子，东莞市兆宇建材贸易有限公司法定代表人）的证言：证实其丈夫陈某3成立公司时，叫其签订过一些文件，直到公安机关过来找其了解情况时，其才知道自己是兆宇建材公司的法定代表人。其平时负责家庭事务，其知道陈某3名下有一间东莞濠兴公司，位于石某镇政府后面的濠兴逸苑楼盘**，其他情况其不清楚。12、证人李某3（陈某3女婿，东莞市世长贸易有限公司法定代表人）的证言：证实其是东莞市世长公司、濠兴公司的法定代表人，也是广东濠盈投资有限公司的其中一名股东，上述三间公司都由陈某3实际操控，其没有参与公司的决策事宜。13、证人吴某（系东莞市濠兴逸苑商住开发有限公司员工）的证言：证实其从2000年开始在濠兴公司上班，主要负责为住户办理房产证工作，有时会兼职会计。其从2014年6月份至9月份参与制作过东莞市世长贸易有限公司、东莞市兆宇建材贸易有限公司的财务报表。世长公司、兆宇建材的法人代表分别是李某3（陈某3女婿）、袁某（陈某3妻子），但实际操控人都是陈某3。2013年期间，陈某3将石某镇濠兴逸苑楼盘的相关铺位抵押过给华夏银行、平安银行、建设银行等，而贷款数额其不清楚。是其公司会计陈某2叫其帮忙制作财务报表的，并跟其说这些财务报表是应付银行贷后工作检查的，这些财务报表中包含现金流量表、损益表、资产负债表，每次其做好之后都交给陈某2审核，按照陈某2的意思进行调整。其参与制作的报表中的数据都是虚构的。14、证人冼丽航（东莞市濠兴逸苑商住开发有限公司员工）的证言：证实其从2006年开始在东莞濠兴公司工作，主要处理陈某3相关公司与其它第三方公司的文书往来，陈某3持有东莞濠兴公司、世长贸易公司、兆宇建材公司、兆盈五金制品公司、荣某建筑材料公司、誉亨建筑材料公司、濠讯塑胶公司。濠兴逸苑铺位最后一次抵押给东亚银行东莞支行、平安银行东莞分行、建设银行东莞分行和华夏银行东莞分行进行贷款。在办理抵押贷款的过程中，其帮忙制作或处理相关订货合同、购销合同，该购销合同都是用来配合陈某3提供给银行进行贷款所用，其是根据陈某2整理好的财务报表后，根据数据帮公司虚构购买有关材料为内容的虚假合同。这些合同都是按照叶健中和放贷银行的员工的要求来进行制作。因为在贷款的前期是由陈某3、叶健中联系好贷款银行，然后银行会提供贷款要准备的资料清单，包括财务报表、贷款主体公司的基本资料、证实贷款主体公司正在实际经营的货物交易合同、与其他公司签订的订货合同或购销合同等材料。有指导过其的银行工作人员包括有华夏银行的胡某等人，平安银行的李礼乐、张某2，东亚银行的王尚，建设银行的陈某4等人。银行员工会根据贷款数额的要求交代其一定要制作有关内容和数据的合同，其就会交由他们审核，之后银行会指出哪里数据不符合要求然后通过电话沟通、电子邮件等形式让其进行修改。上述银行员工都知道其方提供的合同是虚构的，其次他们也知道其公司是空壳公司。15、证人陈某2（东莞市濠兴逸苑商住开发有限公司员工）的证言：证实陈某3在办理银行贷款的过程中，其主要负责提供财务报表给银行，还有陈某5、吴某也负责此项工作，前期全部由其负责，后来2013年因为工作量太大，其就只负责濠讯公司与濠盈公司的贷款财务报表。其老板陈某3交代，如果有相关申请贷款方面不明白的地方就问叶健中，他是负责联系银行的。其公司提交给银行的财务报表都是虚构的，其会根据银行的要求在报表上的数据进行调整，都是按照银行员工的要求，具体达到什么标准其不清楚。与其联系过的银行工作人员有平安银行的张某2、李礼乐，华夏银行的胡某，东亚银行的王尚，建设银行的陈某4。16、证人王某的证言：证实2002年，香港濠兴公司股东与其村委法定代表人签订开发合作协议，约定由王屋洲村委出让石龙镇濠兴逸苑楼盘所在位置的土地，陈某3一方负责出资建设楼盘，建成后该楼盘的首层全部及第二层的一半铺位归村委会所有，到了2009年，该项目完工，同时濠兴逸苑商住开发有限公司就将上述合同约定的商铺交付给村委会管理使用，并约定下一步将上述商铺的房产证转到其村委会名下。到了2011年8月份，其带着王屋洲村委会监事会成员找陈某3询问上述商铺房产证的情况，陈某3称税费太高，并口头答应到2014年2月份前将上述商铺房产证办好并交给其。到了2014年4月份，其见陈某3仍未交付房产证，后其发现濠兴逸苑商住开发有限公司将当初交给其村委会管理使用的商铺全部登记在濠兴逸苑商住开发有限公司名下，且陈某3称这些商铺已经抵押给银行进行贷款，于是其觉得被濠兴公司诈骗，所以到公安机关报案。17.证人陈某3的证言：证实其共有5间公司，分别为东莞市濠盈投资有限公司、东莞市濠讯塑胶贸易有限公司、东莞市世长贸易有限公司、东莞市兆宇建材有限公司、东莞市濠兴逸苑商住开发有限公司，上述公司均由其实际操控。大概于2002年，其与香港濠兴公司法人代表黄伟文与石龙镇王屋洲村委的村干部张某7等人签订开发合作协议，约定由王屋洲村委出让石龙镇濠兴逸苑楼盘所在位置的土地，其方负责出资建设楼盘，建成后该楼盘的首层全部及第二层的一半铺位归村委会所有，其后于2007年将建成的铺位陆续交付王屋洲村委会使用，后由于上述铺位办理房产证过程中税费太高，其与村委干部张某7等人商量，先将商铺的房产证办理在其东莞市濠兴公司名下。2009年其在从化投资房地产项目，期间资金短缺，其就私自把上述铺位抵押给银行进行借款，在从化投资的名城御景绿洲楼盘第二期项目在2013年与施工队发生矛盾导致停工，其资金断裂，于是其决定以濠兴逸苑相关铺位抵押进行贷款。当时其委托叶健中去寻找银行办理抵押贷款，随后叶健中就找到一名叫“蛇仔明”的男子协助他，叶健中和“蛇仔明”最后就找到平安银行的“阿乐”来为其办理。其在平安银行共办理2笔贷款，第一笔是2012年12月份是以濠讯公司名义向平安银行借款2500万元，第二笔是2013年7月份以世长贸易公司和兆宇建材公司名义向平安银行再次申请借款，平安银行开具承兑1.1666亿（减除保证金实际获得7000万元贷款）给其使用。在办理第一笔2500万贷款时，叶健中向其反映平安银行那边要收取放贷资金约3%的数额作为好处费，在银行放款后，叶健中就到其公司找其，叫其准备好钱，让他操作交给平安银行，随后其就安排张某1将钱转账至叶健中提供的账户，分3笔转账共85万元给叶健中。在办理第二笔7000万元贷款时，叶健中向其反映平安银行那边要收取放贷资金的3%作为好处费，在放贷前，叶健中向其反映说平安银行那边因为其在第一笔2500万元贷款后给好处费的过程十分拖延，这次要求放款前先支付一部分的好处费，于是其就叫叶健中向张某3借钱给平安银行，后来的借款就由叶健中去跟进，而在该笔贷款顺利放款后，其就继续通过叶健中将剩余的好处费交给平安银行，这次共245万元好处费，账目上反映的已支付70万元就是向张某3借款提前给平安银行的好处费，而剩余的175万元就于2013年7月18日由其安排张某1转账到叶健中的账户，让叶健中去操作支付。辨认笔录：陈某3辨认出袁冠明就是“蛇仔明”，辨认出叶健中。五、视听资料审讯、询问视频：叶健中、袁冠明、李礼乐审讯视频，证人李某1的询问视频。六、上诉人及原审被告人供述1、叶健中的供述：其负责帮陈某3联系放贷银行，然后根据各放贷银行的要求向陈某3转达放贷银行要求提供的财务报表、贷款主体公司流水账目、购销合同、订货合同等相关资料，让陈某3准备好资料交给放贷银行审核。贷款必须经过贷款主体公司账户后转入购销合同、订货合同中指定接受公司账户。陈某3自首次将涉案的28间铺位抵押贷款开始，向银行提交的有关订货合同、购销合同都是虚构的。在其为陈某3联系平安银行办理的2次贷款业务过程中，均向有关人员输送利益，都是由其将好处费给袁冠明后，再由袁冠明支付给李礼乐。第一次是2012年11月份，其应陈某3要求寻找银行办理铺位抵押贷款，其就找到袁冠明帮忙，之后袁冠明帮其联系上平安银行的李礼乐，当时袁冠明就提出平安银行员工要拿取放贷资金约2.5%的金额作为回扣，于是其就向陈某3讲述袁冠明办理该笔贷款要收取放贷资金约3%的金额作为好处费，而陈某3当时也答应了。之后袁冠明、李礼乐就开始为陈某3办理贷款手续，平安银行后于2012年12月初向陈某3发放贷款2500万元，之后袁冠明就向其催促索要好处费，之后其就向陈某3要钱，后于2012年12月31日，陈某3安排张某1通过广东濠盈投资有限公司的账户分两笔各10万元打入其东莞市誉亨建筑材料有限公司的账户，后分4笔共打入35万元，其就将20万元提现出来在南城区附近交给袁冠明，另外将10万元转入其私人账户，将25万元分3笔转账给袁冠明，后再次通过网银转账给袁冠明8万元。由于这些钱还不够商量好的回扣，其就继续向陈某3要钱，之后2013年1月22日张某1再向其誉亨公司账户汇款20万元，当日其就将17万元转账给袁冠明，剩下3万元汇入其私人账户。收到贷款后，其接到李礼乐的电话，李要求其马上将好处费支付给袁冠明，再由袁支付给李本人。本次其获得5万元好处费，袁冠明获得70万元好处费，至于袁冠明给了李礼乐多少好处费就不清楚。第二次是2013年7月份，其与袁冠明、李礼乐再次沟通抵押贷款的事情，李礼乐就说其银行已经没有贷款额度放款，可采取承兑汇票方式先交付保证金再发放贷款，后来袁冠明向其提出平安银行员工要拿取2.5%金额作为回扣，于是其马上向陈某3反映好处费情况，陈某3也同意给付。因为第一次贷款2500万元后，其一方给付回扣的过程十分缓慢，所以在这办理第二笔贷款的过程中，平安银行提出必须让其一方先支付部分好处费。于是其就找张某3帮忙，张某3同意先垫付70万元，之后，其就和莫某（张某3手下）和一名女子去银行取现金70万元，然后莫某就拿着钱放进了他驾驶的汽车，那名帮忙取现的女子也坐上了莫某的车，然后其和袁冠明就开自己车一起去到东莞会展酒店附近星巴克咖啡厅，当其四人驾驶两辆车去到星巴克时，李礼乐已经在等候了，然后其就把车停在星巴克附近，袁冠明就打电话叫李礼乐过来其停车的位置，李礼乐到了之后莫某就在车尾箱拿出那个装着70万元现金的黑色旅行袋交给了李礼乐，李礼乐接过钱就马上离开了，同时莫某和那名女子也一起离开了，其与袁冠明就留在星巴克喝咖啡。后来在平安银行顺利以承兑汇票方式向其一方发放约1.1亿汇票金额（平安银行实际垫付7000万元），袁冠明得知放贷后马上催促其给付好处费，而其就催促陈某3付好处费，后2013年7月18日张某1向其东莞源泰公司账户汇入1笔175万元好处费，其将其中的100万元转入自己私人账户，然后再通过网上银行从其私人账户中转账50万元、通过其员工陈某1的账户转账50万元、通过其员工梁某1的账户转账25万元，合共125万元转账给袁冠明作为此次贷款的好处费，至于袁冠明给了李礼乐多少好处费就不清楚。审查起诉阶段笔录供述称在平安银行于2012年12月初向陈某3发放贷款资金2500万后，袁冠明和李礼乐就向其催促索要好处费的事情，之后其就向陈某3要钱并将其的东莞市誉亨建筑材料贸易有限公司的账户交给他，之后在2012年12月31日，陈某3安排东莞濠兴公司的财务张某1通过东莞市世长贸易公司的账户向其的东莞市誉亨公司账户转入35万元好处费，之后其马上将钱转给袁冠明账户（工商银行6222082010000221808）。由于该笔35万元不够支付袁冠明，在袁冠明的再次催促下，其于2013年1月4日通过自己本人的账户（工商银行6222082010001389×××44）通过网银转账的方式转账8万元给袁冠明账户，但这些钱还不够支付当初其方与袁冠明商量好的回扣，于是其再次催陈某3要钱，之后张某1在2013年1月22日通过东莞市世长贸易有限公司的账户向其东莞誉亨公司的账户汇入20万，当日其就将其中的17万转账给袁冠明，剩下的3万汇入其自己的工商银行账户（尾号89×××44）。这一次陈某3共转账65万元好处费过来（另外的20万元是陈某3给其还款利息，不是好处费），其获得其中5万元，而袁冠明获得60万元。第二次是2013年7月，平安银行顺利以承兑汇票的方式向其方发放约1.1亿元的汇票金额（平安银行实际垫付7000万）给其方使用。该笔好处费分两次给付，首先在放款前根据李礼乐一方的要求，其方已提前通过张某3一方支付70万元现金给李礼乐作为好处费，而在放款之后，其就催促陈某3给钱，把剩下的好处费交给袁冠明，2013年7月18日张某1就向其东莞市源泰建筑材料贸易有限公司的账户（63×××95）汇入1笔175万元的好处费，期间其将东莞源泰公司账户中的100万元转入自己的工商银行账户（尾号89×××44），将50万元转入陈某1的工商银行账户（62×××91），将25万元转入梁某1（62×××08）的工商银行账户。之后其再通过网上银行转账将其账户转账50万元、通过陈某1的账户转账50万元、通过梁某1的账户转账25万元，合共将125万元转账给袁冠明作为此次贷款的好处费，剩下的50万元就被其留在自己的账户。这次陈某3共转账175万元好处费过来，其自己获得50万元，而袁冠明获得125万元。至于袁冠明给了多少李礼乐其就不清楚了。银行流水清单显示陈某3公司有三笔汇款共85万元转账给其的誉亨公司，是因为之前陈某3向其借款，借了约1千万元，这85万元其中有约20万元是陈某3给其的还款利息，剩下约65万元是好处费，其自己截取了约5万元，剩下的全部都转给了袁冠明。其汇款约45万元给袁冠明，剩下还有10多万元左右其是以现金形式给袁冠明的。当时办理第一笔贷款时，李礼乐跟其还不是很熟，李礼乐并没有直接向其索要好处费，李礼乐只是叫其快点把好处费给袁冠明，他说“阿明很辛苦，替你跑来跑去，快点把好处费给阿明”，他并没有直接叫其把好处费给他。而袁冠明跟其催促索要好处费约有2、3次，他跟其索要之前已经谈好的两个点（即2%）的好处费，其就跟陈某3说要2.5个点（即2.5%）的好处费，至于袁冠明给了几个点好处费李礼乐其就不清楚了。在第二笔7000万元贷款中，把70万元现金给李礼乐那是平安银行放款前一天，大概中午13、14时许，当时其和袁冠明一起过去中信银行，莫某和一名女性工作人员在中信银行内支取了70万元人民币现金，之后用一个黑色的旅行袋装着这些现金，然后其、袁冠明开着一辆CRV，莫某和那名女性工作人员就开一辆起亚轿车，一起去到会展酒店附近的星巴克咖啡厅，袁冠明提前通知好了李礼乐，后来其到达咖啡厅没多久之后李礼乐就出现，其不记得是阿明还是莫某具体哪一个把这70万元给李礼乐，但是其确认这70万元肯定给到了李礼乐手上的。在办理第二笔7000万元贷款时，李礼乐没有直接向其提出催促索要好处费，但是通过袁冠明提出索要好处费，包括那提前支付的70万元好处费，袁冠明就说是银行方面索要的好处费。辨认笔录：叶健中辨认出李礼乐、袁冠明。指认现场笔录、照片：叶健中指认出案发的景湖花园门口的中信银行及东莞市政府广场旁的星巴克咖啡厅附近停车场。2、袁冠明的供述：侦查阶段笔录供称其在2012年8、9月左右及2013年7月左右的两笔涉及陈某3的贷款业务中，作为中间人介绍银行工作人员李礼乐和陈某3、叶健中联系，并收取好处费。第一笔贷款平安银行通过授信方式放贷约2500万元，第二笔贷款平安银行通过承兑汇票的方式放贷约7000万元。第一笔贷款中的1%即25万元，是银行员工李礼乐向叶健中提出要收取的好处费，后来叶健中如何跟陈某3商量的就不清楚，反正最终陈某3分3笔共汇入50万元到其名下的账户，其就将其中的25万元取现交给了李礼乐，剩下的25万就是其从中获利。第二笔贷款放贷前发生了一些事情，银行方面反映怕放款后不及时支付银行好处费，于是叶健中就找到一个经营典当行的老板张某3付银行方的好处费，当时是2013年7月，其在会展酒店附近的星巴克喝咖啡，突然接到叶健中的电话，叶健中叫其一起去处理给平安银行好处费的事情。后其和叶健中一起到了景湖花园门口的中信银行，当时一名男子（张某3的拍档）在门口和叶健中打招呼并一起进了银行，很快就有另外一个人拿着两袋钱交给张某3的拍档。随后其和叶健中上了车，张某3的拍档开着车跟着，一起去到会展酒店附近的星巴克，过了大概十分钟，李礼乐就过来了，他和叶健中及张某3的拍档就走到张某3拍档停车的位置，其看见张某3的拍档从他的车尾箱拿出刚刚在中信银行的两袋钱给了李礼乐。在银行放贷7000万元后，陈某3分3笔50万、50万、25万（共125万）到其账户，这是陈某3给其与李礼乐的好处费，其抽取了其中的70万元作为好处费，剩下的55万元就交给李礼乐作为好处费，于2013年7月24日其在工商银行取现49万元后，加上其身上有6万元现金，合共55万元在东莞市政府广场旁附近星巴克咖啡厅或其取款的停车场交给李礼乐。审查起诉阶段笔录供称2012年8、9月份，叶健中介绍其认识了陈某3，在石某从事房地产生意，陈某3需要资金周转，他又有抵押物，让其帮忙看看有没有银行可以做贷款，同事，陈某3又欠叶健中的钱，当时叶健中承诺说如果顺利拿到贷款就会给其一定的好处费，但当时没有约定好处费的具体金额，但按照行规，其至少都能收到两个点（即2%）的好处费。其又考虑到李礼乐刚刚转到平安银行东莞分行上班，需要业务冲业绩，放贷条件相对宽松，然后其就让叶健中准备好材料给其，其再把材料转交给李礼乐，李礼乐看了叶健中提交的资料后认为可以操作，于是其就介绍了李礼乐和叶健中认识，让他们沟通办理贷款的手续。后来在叶健中和李礼乐沟通贷款业务的过程中，李礼乐得知第一笔2500万元的贷款放款后会有好处费收，但具体他怎么知道的其不清楚。到了放款之后，过了约20天，其就分多笔收到叶健中转来的50万元人民币，钱到其账户之后，其就拿约2万元现金到盛世歌朝给了李礼乐，剩下的约48万元其自己截取了。2013年7月份左右，叶健中联系其说陈某3想做多一笔贷款，然后其就跟李礼乐说过这回事，开始是叶健中提出给其2%好处费，就按照之前第一笔贷款一样，把2%交给其来处理，给多少银行由其来定，但后来在办理贷款手续的过程中，叶健中就跟其说李礼乐提出要先把70万元（即一个点，1%）的好处费拿到手。后来等顺利放款7000万元之后，叶健中就汇了125万元到其的账户，叶健中就跟其说李礼乐那边已经搞定了，后来其就没有再给钱李礼乐了，后来其自己就把这125万元截取了，125万元都在其自己的账户。在第二笔7000万元贷款的申请过程中，那是平安银行放款前几天，大概中午13时许，当时其一个人在东莞会展酒店附近的星巴克喝咖啡，突然接到叶健中的电话，叶健中问其有没有时间，陪他一起出来一下，后来其就出来了，并坐上了叶健中的车，其就问他是什么回事，去干什么，他就说开车逛一下，之后他就载着其去到了景湖花园的中信银行，到了银行门口就有一名30多岁的陌生男子（张某3的拍档）和叶健中打招呼，并说有人在银行里面处理钱的问题，再等一下。说完，其就在银行门口抽烟，过了一会其等人就各自上车离开中信银行。当时其和叶健中坐回那辆CRV，拿钱的那名30多岁男子自己开一辆小车跟在其后面，然后其等人一起到了会展酒店附近的星巴克咖啡厅，接着李礼乐就过来了，李礼乐和叶健中及那名30多岁的男子三个人一起走过去了，而其就一个人留在原地等，当时其没有目睹交钱的过程，但事后叶健中跟其说那天在星巴克已经是给了70万元李礼乐。辨认笔录：袁冠明辨认出叶健中、李礼乐。指认现场笔录、照片：袁冠明指认出案发的景湖花园门口的中信银行、东莞市政府广场旁的星巴克咖啡厅附近停车场及东城盛世歌朝KTV地下停车场。3、李礼乐的供述：其否认有受贿的犯罪事实。辩解称其为陈某3办理过共2笔贷款业务，有一笔2500万元的贷款是以东莞市濠讯塑胶贸易有限公司为主体；还有一笔贷款是以承兑汇票方式贷款7000万元，这笔贷款是以东莞市世长贸易有限公司和东莞市兆宇建材贸易有限公司为主体。其根据陈某3提供的贷款资料，认为他的公司是有实际经营行为的。其认为陈某3当时向其提交的贷款资料是真实的。其没有在为陈某3办理贷款的过程中向陈某3、“阿中”等人索要或收取过他们给付的好处费。2014年7月18日其购买宝马汽车的资金来源，其中有24万是其父亲提供，其中有8万元是其自己刷信用卡支付的，还有袁冠明帮其刷卡付了2万元定金，因为袁冠明说他认识那个车行的老板，以袁冠明的名义去订车可以有折扣，后来买车的时候，其还差几万元购置税、保险等费用，就又向某明借了约4万元左右。之前的2万元定金也是问袁冠明借的，所以前后共向某明借了约6万元。其父亲的24万元的银行卡是当时是其和父亲一起去办理的，因为父亲年纪大，不太懂银行的业务办理，其就陪他一起去办理的该卡。那时开户也是2013年7月份开的户，当时父亲李某1从家中取出24万元人民币现金到银行，开户成功后把该笔钱存入银行卡内。其父亲在莞城区有1间出租房，在东城区有4间出租房，还有其父亲平时帮其姑妈李某2打理铺位、房屋出租和收租，李某2不定时会打赏其父亲。其没有归还借袁冠明的6万元，因为袁冠明一直没有向其提出还款的要求，其也没有主动归还该笔借款，因为其之后和袁冠明吃饭、喝酒时都是由其付款，这一笔花费也差不多有6万元了，所以其认为没有必要归还给他。在2012年年底2013年春节前，袁冠明没有给其一笔2万元的现金，其记得过年前，其还给过他钱，因为他说没钱用，其还通过银行转账2万元给袁冠明。辨认笔录：李礼乐辨认出袁冠明；辨认出叶健中就是“阿中”。针对上诉人李礼乐、叶健中及辩护人提出的相关意见，本院综合评判如下：1、关于上诉人李礼乐第一、三次有没有受贿的问题，经查：1.原审被告人袁冠明在侦查阶段承认其第一、三次分别拿了25万元、55万元好处费给李礼乐，其之后在审查起诉阶段虽然改变供述，但是在一审庭审阶段又承认其侦查阶段供述属实。由于袁冠明侦查阶段、一审庭审阶段供述能与其他证据相印证，应予采信。2.上诉人叶健中供称袁冠明向其提出李礼乐索要好处费的要求，且李礼乐要求其将好处费支付给袁冠明，再由袁冠明支付给李礼乐本人，证实了袁冠明与李礼乐共同索要好处费的事实。3.证人张某2证实李礼乐在审批给陈某3贷款事项时，明显存在违规行为。该证言印证了李礼乐为谋取不正当利益而违规发放贷款的事实。4.银行转账记录证实叶健中多次用其自己或他人账户向某明共计转账175万元，与叶健中的供述、袁冠明在侦查阶段关于其与李礼乐共同分取好处费的供述能够相互印证。综上，足以认定上诉人李礼乐明知陈某3提供虚假贷款资料，违规向陈某3提供贷款，并与叶健中、袁冠明达成按比例分取发放贷款好处费的默契，收取好处费的事实。2、关于上诉人李礼乐第二次有没有收取70万元好处费的问题。经查，上诉人叶健中、原审被告人袁冠明均证实其二人共同在东莞市南城区中心广场星巴克咖啡店附近将70万元交给李礼乐，虽然该二人的供述存在差异，但在将70万交给李礼乐的关键事实上，二人的供述能够相互印证，且证人张某3、莫某、张某4亦能对叶健中、袁冠明的供述予以佐证，足以认定李礼乐收受70万元的事实。3.关于上诉人叶健中行贿金额的认定。经查，陈某3通过叶健中与袁冠明向李礼乐行贿，叶健中自行截取好处费后将其中的245万元交给袁冠明用于行贿，其主观上对245万元作为行贿款持放任态度的故意，客观上实施了行贿245万元的行为，根据主客观相统一的原则，应当认定叶健中的行贿金额为245万元。4、关于上诉人叶健中在犯罪中作用的问题，经查，叶健中积极参与行贿犯罪，与陈某3、袁冠明直接联系，在行贿的共同犯罪中起重要作用，获取了巨额的好处费，应认定为主犯。5.关于叶健中是否属于被追诉前主动交代行贿行为情形的问题。两高《关于办理行贿刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十三条规定，刑法第三百九十条第二款规定的“被追诉前”，是指检察机关对行贿人的行贿行为刑事立案前。刑法第一百六十四条第四款关于“被追诉前”的界定，也应参照上述解释的规定，认定为被侦查机关立案前。叶健中行贿一案的立案时间是2015年11月25日，其在此前并未明确交代其向李礼乐行贿的事实，没有如实供述主要犯罪事实，不能适用刑法第一百六十四条第四款“行贿人在被追诉前主动交代行贿行为的，可以减轻处罚或者免除处罚”的规定。本院认为，上诉人叶健中、原审被告人袁冠明无视国法，为谋取不正当利益，给予银行工作人员以财物，其中叶健中行贿数额巨大，袁冠明行贿数额较大，其行为均已构成对非国家工作人员行贿罪，依法应予惩处；上诉人李礼乐无视国法，利用职务上的便利非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额巨大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪，依法应予惩处。上诉人叶健中归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。原审被告人袁冠明在一审庭审时能认罪，可酌情从轻处罚。原审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  黄运祎审判员  廖 政审判员  吕 萌二〇一七年六月三十日书记员  陈子宁