安徽省寿县人民法院刑 事 判 决 书(2019)皖0422刑初437号公诉机关寿县人民检察院。被告人高永来，男，汉族，1992年3月1日出生，大学文化，务工，住山东省海阳市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年11月3日被寿县公安局刑事拘留，因寿县人民检察院对其不批准逮捕，2018年12月11日被寿县公安局监视居住，2020年1月15日被本院重新监视居住。辩护人孙忠志，安徽寿州律师事务所律师。寿县人民检察院以寿检二部刑诉（2019）242号起诉书指控被告人高永来犯诈骗罪，于2019年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。寿县人民检察院指派检察员李某、孙某出庭支持公诉，被告人高永来及其辩护人孙忠志到庭参加诉讼。期间寿县人民检察院建议延期审理一次。本案现已审理终结。寿县人民检察院指控：2018年5月份，被告人高永来加入西安市中淏商务咨询有限公司后，虚构身份和炒外汇黄金赢利的虚假事实，通过微信骗取被害人张某信任。之后张某在高永来提供的所谓百利好金业（香港）公司外汇黄金交易平台办理开户，先后汇入75万元。从2018年5月31日至2018年7月4日，高永来伙同他人欺骗张某进行虚假黄金交易，骗取张某69万元。案发后高永来退赔张某3万元。针对指控的上述事实，公诉机关提供了相关的证据。公诉机关认为，被告人高永来虚构事实，骗取张某69万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时认为被告人高永来在共同犯罪中是从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条，被告人高永来如实供述犯罪事实，认罪认罚，退还了被害人部分被骗钱财，建议对其减轻处罚。被告人高永来对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议并表示认罪认罚。辩护人提出的辩护意见是：被告人高永来具有坦白情节，认罪认罚，涉案部分赃款已退还被害人，在共同犯罪中系从犯且犯罪情节轻微，建议对其减轻处罚。经审理查明：2018年5月份，被告人高永来加入西安市中淏商务咨询有限公司后，虚构身份和炒外汇黄金赢利的虚假事实，通过微信骗取被害人张某信任。之后张某在高永来提供的所谓百利好金业（香港）公司外汇黄金交易平台办理开户，先后汇入75万元。从2018年5月31日至2018年7月4日，高永来伙同他人欺骗张某进行虚假黄金交易，骗取张某69万元。另查明：案发后高永来退赔张某3万元。上述事实，有经当庭举证、质证,本院予以确认的下列证据证实：1、书证（1）受案登记表、立案决定书。证实：本案由被害人张某于2018年6月22日11时18分报案至寿县公安局，该局经审查，于同年6月29日立案侦查。（2）被告人高永来的户籍信息。证实：被告人高永来的身份情况。（3）到案经过。证实：被告人高永来于2018年10月31日被民警抓获。（4）前科查询。证实：被告人高永来无违法犯罪记录。（5）张某尾号7693工行卡交易记录、中国银联安徽分公司出具的交易明细、上海银生宝电子支付服务有限公司出具的商户代码为“876690048164441”客户信息资料及银行交易记录、寿县公安局刑侦大队出具的情况说明、平安银行福州分行出具的账号为“15×××17”银行交易记录及预留客户资料信息。证实：2018年5月31日、6月1日、6月4日张某尾号7693工行卡分别向商户代码为“827320557220484”转款5万元，经查询，该商户代码收单机构为杉德电子商务有限公司，其关联公司为苏州酷武贸易有限公司；2018年6月14日张某尾号7693工行卡向商户代码为“876690048164441”转款5万元，经查询，该商户代码收单机构为上海银生宝电子支付服务有限公司，商户信息为慈利德忻电子商务有限公司。（6）张某尾号0951徽商银行卡交易记录、林锦燕卡号62×××49银行卡交易明细。证实：2018年6月1日14时15分、14时18分张某尾号0951徽商银行卡向林锦燕卡号62×××49银行卡分别转款5万元；2018年6月5日张某尾号0951徽商银行卡向林锦燕卡号62×××49银行卡分6笔分别转款5万元；2018年6月14日张某尾号0951徽商银行卡向林锦燕卡号62×××49银行卡分3笔分别转款5万元；以上合计55万元。上述款项转入后，由林锦燕卡号62×××49银行卡随即转移到其他多名个人账户，通过提现或ATM机取现、转账等方式将该资金转走。说明张某入金的资金根本没有被用作投资黄金，而是被提现取出。（7）百利好金业（香港）有限公司张某账户网页截图、开户及交易记录截图。证实：结合张某银行卡交易记录和资金流向，上述账户及交易记录均为模拟盘，没有真实的交易。张某汇入的交易资金已被转移或提现，没有进入真实交易平台。（8）收条。证实：2019年5月5日，被害人张某收到高永来退还被骗现金3万元。2、检查笔录、扣押清单。证实：2018年10月31日下午，寿县公安局民警在成都市金牛区幸福彼岸小区904室查获高永来等人在实施诈骗活动，并在现场扣押了手机、U盘、笔记本，笔记本里记载有微信号、培训内容等。3、辨认笔录（1）高永来辨认汪某笔录。证实：2018年11月22日8时55分至9时14分，在寿县看守所讯问室，高永来从12张不同女性正面免冠照片中，辨认出11号照片上的人，就是部门经理汪某，是和自己一起对客户进行诱骗的人。（2）高永来辨认于某笔录。证实：2018年11月22日9时23分至9时31分，在寿县看守所讯问室，高永来从12张不同女性正面免冠照片中，辨认出9号照片上的人，就是部门指导老师于某，是和自己一起对客户进行诱骗的人。4、现场勘验笔录。证实：2018年11月2日，寿县公安局民警对高永来等人进行诈骗活动的成都市金牛区福源路芙华幸福彼岸小区一栋三单元904室进行勘验，查获用于诈骗活动的电脑主机等物品。5、电子证据检查工作记录寿公（网安）勘[2018]10号。证实：寿县公安局网安大队民警对现场查获的高永来的U盘内含有的电子数据进行分析，提取、固定、恢复与案件相关的电子证据，提取了主要是用于诈骗的虚假身份定位、欺骗手法、话术等材料，详细说明了如何伪造身份，进行包装、虚构炒黄金获利，揣摩客户心理进而欺骗客户进行开户入金的整个培训教程。6、被害人张某的陈述：2018年5月上旬的一天，有个人用微信号（昵称：平常心，微信号：×××）加我微信，我以为那个人是我认识的一个朋友，我就同意并且把他给加上了。添加成好友以后，他问我是不是跟他是西安交通大学的同学，我说“不是的。”然后我们就没有再聊了。我当时没有把那个人的号给删了，那个人的号也一直在我微信的好友里面。过了4天左右，这个微信号叫平常心的跟我打了个招呼，并且开始跟我聊天，也就聊了一句就没有聊了。在5月31号当天，那个微信号叫平常心的人又开始跟我聊天，聊他是在一个APP软件上做投资黄金的，并且让我也投资，讲那个软件特别赚钱。我当时也没有多想，我担心他是骗人的，我让他把身份证拍个照片给我看看，过了十几分钟，那个叫平常心的给我发了一个身份证照片，身份证上显示的名字叫李峰，身份证号码：。我看到他的身份证之后，我也就相信他了，我就按照李峰的提示，从网上搜这个APP名字(MetaTrader4)，搜到之后安装并且注册成为用户了（用户名：66120202，密码：zr588），李峰让我绑定一个银行卡到这个APP，我就把我的一张工行银行卡(卡号：62×××93)绑到这个APP，我就开始操作购买纸黄金，但是我操作不好，那个叫李峰的让我把APP账户名和密码都给了他。李峰通过手机给我远程操作。后来那个李峰又让我登录QQ，他帮我操作。我用电脑上的QQ（我的QQ号：24×××38），那个叫李峰的上的他的QQ(QQ号为：17×××90)，我加的他QQ号，加为好友之后，帮我从绑定APP的工行银行卡转账到APP我的账户里。但是我绑定的这个工行卡里面没有钱，我让朋友给我转了三十万块钱到我的徽商银行卡里（银行卡卡号：62×××51），我就用电脑登录了徽商银行的APP平台，然后他用电脑远程操作帮我把钱从徽商银行转账到我的绑定APP的那个工商银行卡里。他第一次通过转账转了五万块钱到我绑定APP的那个工行卡里。钱到账之后他帮操作转了49956.06元到这个APP我的账户里，然后用49956.06元在APP我的账户里买了纸黄金。他这样操作了两次，第三次李峰通过转账从我的徽行卡又转了十万到我绑定APP的那个工行卡里。但是这十万块钱不像之前转五万块钱速度那么快。李峰讲“你转的钱太少了，看不到什么收益，最少要五十万”。我讲“这个工行转账有上限，转不了那么多钱。”李峰讲“你用徽商银行转，徽商银行汇款没有上限。我给你一个叫林锦燕的账户(账号：62×××49)，你把钱转到这个账户里，我们再从这个账户里把钱汇到APP你的账户里。”我也同意了，李峰分两次通过徽商银行APP转了十万块钱到林锦燕的徽商银行卡里，之后李峰将十万块钱转MetaTrader4我的账户里。2018年6月1号晚上，我通过APP看到我亏损了几万块。我就问李峰这是怎么回事，李峰讲“你投进去的钱太少了，如果不补钱，肯定会亏损的而且不会盈利。”从2018年6月1号到现在，我通过李峰陆续转了55万元到这个APP我的账户里，在2018年6月6号的时候，我当时急着用钱，我让李峰通过APP我的账户里给我转了四万块钱到我的工行银行卡里，钱当时也到账了。今天上午我看到APP我的账户里就剩一万多块钱了，我担心下一步还钱还不了了，我才跟我女儿孔茜讲的这件事，然后我女儿孔茜带着我来你们派出所报案了。7、证人证言（1）证人范某证言：我们是在网上利用虚假信息包装的微信号骗取他人信任，然后让他们去一些所谓的理财平台或者投资平台投资汇款，我们从中赚取一定的好处费。实际上那些所谓的理财平台都是假的，我们就是为这些所谓的平台拉客户，帮他们骗人财物。（问：你是怎么虚构身份向别人推荐理财平台的？）我是按照公司提供的那些微信头像和一些貌似真实生活圈的图片来包装，冒充成功男士，主要是添加中老年女性的微信号，公司跟我们讲年轻的女性没有钱，年龄大的女性不会上网。我添加对方为好友后先和对方套近乎，经常发一些体贴安慰人的话语，以谈感情为主，在获取她们信任后，再跟她们讲投资平台的事情，发一些模拟盘的图片，以高回报、高利润为诱饵，一步一步引诱她们向指定的理财平台投资。中淏商务信息咨询有限公司赚的是客户投资平台的钱，只要是通过公司推荐投到所谓平台里的钱，客户是不可能赢利赚钱的，客户亏的钱就是公司赚的钱，组长也要求我们稳住客户不让他们赢钱跑掉，如果客户亏钱了，让我们安抚住他们，他们如果还有钱就让他们继续投钱。我们把客户引导给客服人员或客服经理。再由客服经理把客户引导到投资分析博士老师那做，就是这样一个流程。我根据客户情况，我会先和客户说，我已帮你联系客户经理了，你联系经理时，就说你是我表妹或是什么亲戚之类的。我和客户经理打过招呼了，让客户心理产生对我一个感谢，让她继续做下去的信心支持。若出现亏损了，客户经理会安慰客户，就说这是你刚做，不怎么会操作，慢慢就好了，投资有挣有亏。我有时也会这样安抚客户。中淏公司有个运营部，主要是这个部门来联系，具体情况我不了解。中淏公司使用的平台我们在私下里叙，都认为可能是假的，但是这些东西，公司老板不会和我们说的。中淏公司我认为是靠手续费和获取客户的亏损来获取公司利润的。（2）证人杨某证言：我们是在网上伪造虚拟的身份骗取他人信任，然后让他们去一些所谓的理财平台或者投资平台投资汇款，只有他们投钱了，那些所谓的理财平台或投资平台就会给我们一定的好处费。那些把钱投到所谓的理财平台里的人，最终是赚不到钱也不可能拿回投资的钱，因为所谓的理财平台都是假的，我们就是为这些所谓的平台拉客户，帮他们骗人财物。中淏商务信息咨询有限公司让我们在互联网上登录指定服务器的MT4，在MT4上分为实际盘和模拟盘，然后我们是在模拟盘上进行截图放在自己工作的微信号里，引诱别人投资，模拟盘和实际盘的差异很大，模拟盘是可以人为设定的，别人看见的都是盈利的操作，实际盘则是相反的。通过和客户一段时间聊天，相互了解和信任了，我就向客户介绍外汇黄金方面的知识，主动发送外汇黄金平台的虚拟盘图，就说自己在投资外汇黄金，目前做的收益还好，发截图，就说今天又挣了多少美元，就是这样诱发客户投资的冲动和兴趣。其实，自己并没有做任何的外汇投资，都是虚构的。做了一段时间后，我了解了，投资客户都亏损的。中淏的胜澳平台给我感觉是假平台，我离职后，我想代理这个平台，联系客服，我看信息都是西安的。我认为中淏获取客户利润的方式有两种，一种是靠手续费，二是吃客户的亏损的钱。但是这些公司核心机密我不知道，我只是这样认为，有时我的客户亏损太多，不太正常。（3）证人汪某证言。证实：其使用“蒋涵”名字，是公司的规定，在中淏公司负责管理业务员，指导客户操作，用的香港百利好平台，公司称这个平台是正规平台，在网上能查到证件，自己不明知是虚假的。客户入金还有中转通道，用的是林锦燕银行卡，高永来使用的是虚假的李峰身份。（4）证人于某证言。证实：其在中淏公司是所谓的指导老师，使用金牌分析师黄建斌假身份，对香港百利好金业平台不了解，真假不知道，也不去核实，平台的事不过问。自己的工作是分析黄金走势图，使用虚假身份是做业务的需要。8、被告人高永来的供述：我在公司里主要负责开发客户，拉取客户来投资公司经营的炒外汇黄金。我一进公司，还要安排培训，主要培训销售方式、三方定位，这个三方定位主要是用公司配发的微信号包装成一个成功男士，年纪定位在45岁左右，主要定位生活品质高、事业成功男士。还有金融行业的前景、就是给我们洗脑，做这项工作就是高工资、高提成、还能让客户赚到钱。包装成功人士，就是我们在添加微信时，能够获取女性的好感与信任，所有添加的微信资料信息，都是我们部门经理给我们，让我们添加，给的都是手机号码，每次给一张A4纸，上面全是电话号码，加完了，再找经理要，经理再给另外不同的，我们添加上，就假装认错人，加错号码了，再和对方聊感情，双方慢慢熟悉起来，再讲自己开公司的，是公司老板，再后来就说，自己最近在做外汇黄金投资，发模拟仓盈利截图给对方，引诱对方也来参与投资，刺激客户参与投贤，客户有投资意向，我就把客户推荐给客户经理，让客户经理在外汇平台上开户，进行入金购买，同时，客户经理还会把外汇黄金分析师推荐给客户，让老师给客户提供购买建议。张某我记好像是今年5月份左右，通过上述讲的方法，添加的微信，后来双方建立信任关系，我用的微信号是×××。微信名平常心，我和张某介绍的，自己姓名是李峰，我还发了一个身份证照片给他，身份证上的姓名就是李峰，身份证号码，这个身份证是我们事业三部经理汪某给我的，这个证我一开始就知道是假的，因为事业四部也在用这个人照片，名字变成了许云峰。我发这个身份证照片给张某，是因为张某问我要了，她当时也怕不是本人，发过后，更会信任我。我向张某介绍我是做园林绿化的，自己是老板，还发我做外汇黄金投资盈利截图，再加上之前的信任，张某看到赚钱也心动，后来就参与投资了，要投资的话，就要先开户，张某需要提供身份证正反两面拍照片，本人银行卡、手机号码、邮箱这些资料。通过微信传给我或者是传给我的客户经理汪某，汪某在事业三部另外身份也是客服蒋涵，只要有新开户的，我就把客服的微信名片传送给对方，让对方主动添加，我们就一起来引导对方在平台上入金进行购买，然后汪某再把讲师的微信名片发送给入金的客户，让讲师分析外汇黄金走势，建议客户购买点位。张某投资的是百利好金业，张某入金分两块，一是从平台上直接入金，就类似充值，入金之后，就直接按汇率转换成美元直接转入开户的平台账户上，二是通过中转通道，让客户给汪某提供的银行卡号转账，中转通道的银行账号挺多的，我知道的有一个是林锦燕工商银行卡，卡号我记不得了，钱汇进了中转通道的账户后，按汇率也就是在平台账户里充值了，换成对应的美元值了。张某在今年6月份，前后一共入金70万元，我记得有这些，中间还提取过一次钱，大概是5万元。张某投入这些钱，到后来大概都亏完了。张某前前后后的买卖手数大约在500手，我个人分得提成3万元。中淏公司所搞的客户参与投资平台是否正规、合法我不知道，这种公司核心的东西我们不可能知道的。公司就叫我们这些业务员虚构假身份、提供假信息，骗取客户来投资，我们不管客户是否能挣钱，只要他购买了，就要出售，我们就可获得每手的固定手续费。本院认为：被告人高永来伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪。公诉机关指控成立，依法予以支持。鉴于被告人高永来在共同犯罪中居于次要、从属的地位，系从犯，归案后能够如实供述犯罪事实、认罪认罚，案发后以及审理阶段退还被害人涉案赃款共计23万元（包括5万元欠条），取得被害人谅解，故辩护人建议对其减轻处罚的辩护意见予以采纳并可适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人高永来犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人高永来退还被害人张某诈骗款人民币六十九万元（已退还二十三万元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张广平审 判 员  姚 远人民陪审员  顾承锐二〇二〇年六月二日书 记 员  叶世新附：本案相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。