吉林省辽源市中级人民法院刑 事 判 决 书（2017）吉04刑初8号公诉机关吉林省辽源市人民检察院。被告人杨保森，曾用名杨宝亮，男，1981年9月5日生，住东丰县。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2014年9月23日被东丰县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月1日被执行逮捕。现羁押于东丰县看守所。辩护人宫宇、王晓丹，吉林国隆律师事务所律师。吉林省辽源市人民检察院以吉辽检刑诉字（2015）第15号起诉书，指控被告人杨保森犯集资诈骗罪，于2015年8月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年7月20日作出（2015）辽刑二初字第6号刑事判决，宣判后，杨保森提出上诉。吉林省高级人民法院于2016年12月23日作出（2016）吉刑终182号刑事裁定，撤销原判，发回辽源市中级人民法院重新审判。辽源市人民检察院于2017年4月19日以吉辽检刑追诉字（2017）第1号追加起诉决定书，对被告人杨保森遗漏的犯罪事实追加起诉，本院受理后，另行组成合议庭于2017年5月9日公开开庭审理了本案，辽源市人民检察院指派检察员付海迁、代理检察员王安岩出庭支持公诉，被告人杨保森及其辩护人宫宇、王晓丹等到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人杨保森自2008年开始，以高额利息向他人集资，再高利转贷出去，从中挣取利息差。2011年下半年开始，集资数额不断增加。杨保森在明知自己没有归还集资款能力的情况下，仍继续集资。截止到2014年9月，杨保森共向孙某等100余人集资116,172,500.00元，杨保森仅将少部分集资款用于转贷、给付前期集资人的部分本息和生产经营，共造成孙某等集资人损失72,192,910.00元。又追加指控：被告人杨保森以高额利息为诱饵，在明知没有归还集资款能力的情况下，仍然继续集资。在2013年7月至2014年4月间，先后骗取李某1、李某7、艾某集资款共计65万元，期间杨保森向三人支付利息15.11万元，造成实际损失49.89万元。针对上述指控的事实，公诉机关向本院移送并当庭出示和宣读了书证、鉴定意见、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人杨保森以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨保森辩解自己没有欺骗集资人，都是集资人主动借款的，其行为不构成集资诈骗罪。辩护人认为被告人杨保森主观上不具有非法占有目的，本案事实不清，证据不足，应宣告被告人杨保森无罪。经审理查明，被告人杨保森自2008年开始，以高于银行存款利息的利率向他人集资，再高利转贷出去，从中挣取利息差。2011年4月2日，杨保森成立了东辽县佳信小额贷款有限公司，在未经有关部门批准的情况下，杨保森以该公司对外发放贷款需要大量资金为由，向集资人允诺给付高额利息，并以预先给付一个月利息、此后按月结息为诱饵，大量集资。2011年下半年开始，随着杨保森集资数额不断增大，支付利息数额不断增加，杨保森开始无力归还集资人本息。杨保森在明知自己没有归还集资款能力的情况下，仍以上述理由继续集资。2014年9月23日下午，杨保森到东丰县公安局投案。案发后，共有130人报案，涉案的票面金额116,722,500.00元，扣除预先给付的一个月利息，实收金额111,865,375.00元。其中少部分集资款被杨保森用于对外发放贷款和用于吉林省月阳水利水电工程有限公司、吉林省东信消防设施检测有限公司的经营。现东辽县佳信小额贷款有限公司、吉林省月阳水利水电工程有限公司、吉林省东信消防设施检测有限公司的股份已被杨保森抵顶部分债务。其案发前已支付给报案集资户的本金、利息共计42,442,790.00元折抵本金后，造成集资人经济损失69,422,585.00元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：1、受案登记表：杨保森于2014年9月23日下午13时许，到东丰县公安局投案，称其于2008年至2014年间，在东丰县、东辽县和辽源市非法向社会公众借款，总额近1亿元无法清偿。公安机关于2014年9月25日陆续接到被害人报案。2、中国银行业监督管理委员会辽源监管分局东丰办事处出具的证明，证实该局没有对杨保森在东丰县开展银行业务进行审核批准。3、东辽县佳信小贷有限公司工商注册登记及变更材料：2011年4月2日在东辽县成立，杨保森出资200万元，占20%股份，任法定代表人，尚久龙、李某2、宋某1、李某3、李某4、韩某、时某1、高某各出资100万元。2014年9月10日杨保森将其20%股份以200万元转让李某6，法定代表人由杨保森变更为李某6。2014年9月26日，李某6向东辽县工商行政管理局提出公司撤销变更登记申请。经营范围办理各项小额贷款业务，办理小企业发展、管理、财务等咨询业务。4、吉林省月阳水利水电工程有限公司工商注册登记及变更材料：2012年9月4日在辽源市成立。杨保森投资490万元占70%股份，任法定代表人，姜某2投资210万元。2014年9月11日杨保森将70%股份以490万元转让给李某8，公司法定代表人也变更为李某8。5、吉林省东信消防设施检测有限公司工商注册登记及变更材料：2012年11月13日在辽源市成立，杨保森独自出资50万元，并任法定代表人。2014年7月3日法人变更为姜某1。2014年9月11日，杨保森全部股份以50万元转让李某9，法人由姜某1变更为李某9。2014年9月17日，李某9以常年在外不利于公司经营发展为由，将法人变更为姜某1。6、东辽县佳信小贷有限公司银行账户存款明细：2011年4月7日至2014年10月15日，2011年4月8日汇入1000万元，同年4月11日至4月12日分三笔以货款名义支出；2012年4月11日收贷107万元，同年4月18日至4月20日分三笔以货款或贷款名义汇出；其余再无大额往来账款，至2014年10月15日账户余额73.47元。7、杨保森对外部分借款的账本复印件及其对账本的简要说明、刘某1对外贷款账本：记录了杨保森向100余名借款人的借款数额、归还本金、支付利息，还欠本金情况。8、杨保森提供的其向集资人支付利息后留存的银行汇款凭证票据、公安机关根据汇款凭证票据整理表：从2012年4月至2014年7月，计1366笔，通过银行支付借款本息金额38,527,150.00元。9、杨保森及其近亲属和借款人银行查询记录：杨保森无还款能力，部分借款人向杨保森汇款凭证。10、协助查询财产通知书、房屋登记信息证明：杨保森房产因经济纠纷已经被法院查封。11、证人宋某2的证言：我与杨保森是朋友关系，杨保森注册佳信小额贷款公司，让我帮忙提供几个人的身份证，这些人没有实际出资，与杨保森也不认识。2014年9月初杨保森因欠我钱，以佳信公司的股份顶账50万元给了我，公司账户没有余额，股份也是空的，办公地点租房已到期归还房主了，他只是把手续给我了，公司根本就不值钱。12、证人宋某1、李某3、李某2、李某4、韩某、高某、时某1的证言：曾把身份证借给宋某2，宋某2没说明用途。不认识杨保森，也没有在佳信公司投资，不知道注册材料是谁签的字。13、证人时某2的证言：2008年至2009年分5次共向杨保森借款80万元，以东丰县宏达三期16套住宅及车库门企抵押，经清算，与杨保森之间已结清本息。2014年1月至2月杨保森经时某2向曹某借款，以东丰县宏达三期2套住宅抵押，杨保森未还款，房屋已顶给曹某。未向杨保森实际支付过借款利息。14、证人刘某2的证言：2012年其以兴利牧业向杨保森抵押借款350万元，并签订借款数额为400万元的协议，杨保森未在协议上签字。2013年10月他将本息全部还清后，杨保森给他出具了收条。14、证人刘某3的证言：杨保森和刘某1以其名字在长春按揭购买住房和车位。2014年9月刘某1说杨保森欠钱还不上要以此住宅顶账，顶给初某和陈某1了，车位顶给张某1了。16、证人刘某1的证言：2009年至2014年，其向郝某、初某、刘某4、陈某1、丁某、张某1、徐某一共借款354万元，有的人是主动借钱给她的，这些钱是给杨保森借钱，杨保森干什么用了她不知道。这些人实际损失数额为丁某3.7万元，郝某4.4万元，徐某3.5万元，陈某112万元，初某、刘某4、陈某1用长春的住宅抵顶，张某1用车位抵顶。17、被害人孙某等121名集资群众的陈述：被骗借款的经过、借款的数额、获得本金及利息等情况，并提交了借据和借款协议。18、被告人杨保森的供述与辩解：2008年至2014年开始以个人名义向大约100人借款，总计1亿余元，一部分钱放贷给别人，大部分都用向借款人支付利息了，还有一部分用于开公司的费用了。从2010年开始用后期借款归还前期借款本金及支付利息，现在钱还不上了，到公安机关投案。经营三个公司的股份、住宅、车、车库均已顶账。对向孙某等人借款的情况没有异议，认为损失也就1000多万元。19、杨保森集资借款情况一览表及说明：合计共向130人集资，集资票据金额116,072,500.00元，集资原始本金116,072,500.00元，，新增加李某5（20万元、损失80400）、李某1（5万元，损失42500）、艾某（40万元，损失376000），造成集资人经济损失69,422,585.00元。20、证人李某5、李某1、艾某的证言，证实被骗经过、被骗数额。21、部分被害人栾某、刘某6、张某等人的陈述，证实借款给杨保森的经过以及得知杨保森向公众借款的渠道和途径。22、被告人杨保森的供述，对李某5、李某1、艾某等人的借款经过和数额没有异议。23、书证：李某5、李某1、艾某提供的借据及杨保森转账给付部分利息的凭证。本院认为，被告人杨保森以非法占有为目的，没有实际履行能力，许以高额利息，骗取集资款，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。关于被告人杨保森及其辩护人提出的杨宝森没有非法占有的故意，不构成集资诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，杨保森面向社会非法集资，实收金额上亿元，其中用于兑付报案集资群众的本金及利息四千余万元，其在明知无偿还能力的情况下，采取“拆东墙补西墙”的方式非法集资，致使六千余万元集资款无法偿还。其辩解、辩护意见不正确，不予采纳。被告人杨保森虽自动投案，但拒不交代赃款去向，不能认定自首。根据被告人杨保森所犯罪行的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十七条、第五十九条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人杨保森犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产人民币二百万元。二、追缴违法所得，按集资额比例返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 曲吉忠审 判 员 齐迹& # xB;代理审判员 肖   翠   芳二〇一七年六月十四日书 记 员 刘      铎