山西省晋中市榆次区人民法院	刑 事 判 决 书	（2017）晋0702刑初216号	公诉机关晋中市榆次区人民检察院。	被告人王俊平，男，1986年6月30日出生山西省阳泉市矿区，汉族，大专文化，捕前系阳煤集团五矿职工，住阳泉市矿区。2015年6月29日因犯诈骗罪被本院判处拘役五个月，并处罚金人民币二万元。2016年4月17日因涉嫌犯诈骗罪，被晋中市公安局高校分局取保候审，同年12月30日被刑事拘留，2017年1月11日被依法逮捕。	晋中市榆次区人民检察院以榆检公诉刑诉（2017）199号起诉书指控被告人王俊平犯诈骗罪，于2017年5月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。榆次区人民检察院指派检察员张海全出庭支持公诉，被告人王俊平到庭参加了诉讼，现已审理终结。	晋中市榆次区人民检察院指控，2014年9月30日，被告人王俊平冒用山西医科大学生被害人袁某的身份信息，在“贝才网”上贷款3000元人民币。同年10月中旬王俊平冒充袁某身份并让陈某（已不起诉）以袁某的身份拍摄虚假认证视频，在“速溶360”网站贷款4000元人民币。	针对上述指控，公诉机关提供了相关证据。据此，公诉机关认为被告人王俊平的行为已构成诈骗罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定惩处。	被告人王俊平对起诉书的指控不持异议，并选择自愿认罪。	经审理查明，2014年9月30日，被告人王俊平冒用山西医科大学生袁某的身份信息，在上海贝才网络信息技术有限公司上贷款2909元人民币。同年10月中旬王俊平冒充袁某身份并让陈某（已不起诉）以袁某的身份拍摄虚假认证视频，在“速溶360”网站贷款3598元人民币。	另查明，案发后陈某家属已退赔以袁某身份在速溶360贷款网站的贷款等共计人民币180000元。	上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证、核实的下列证据予以证实：	1、由平定县公安局城南派出所出具的抓获经过，证明2016年12月30日，该所民警在北磛石车站将被告人王俊平抓获。	2、由山西省平定县看守所出具的羁押证明，证明被告人王俊平因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月30日被羁押于该所。	3、梁某提供的其手机上与王俊平的聊天记录截图、袁某提供的贝才网、速溶360网向其催款的记录、王俊平、袁某的部分通话记录、张某提供的其手机上贝才网向袁某催款的截图、袁某提供的其手机上与王俊平聊天截图。	4、袁某提供的其银行卡历史明细，证明速溶360网向其卡上付款897元和2701元，共计3598元。	5、上海科巴度数据管理有限公司（速溶360是其贷款网站）提供的材料，证明账户名为袁某在“速溶360”网站贷款4000元人民币。	6、上海贝才网络信息技术有限公司提供的材料，证明账户名为袁某在“贝才网”上贷款3000元人民币。	7、马某提供的替陈某还款手续，证明案发后，已还借款人为袁某在上海科巴度数据管理有限公司（速溶360是其贷款网站）的所有欠款1.8万元。	8、本案网上贷款视频认证光盘两张。	9、本院于2015年6月29日作出的（2015）榆刑初字第164号刑事判决书，证明被告人王俊平因犯诈骗罪被本院判处拘役五个月，并处罚金人民币二万元。	10、民警通知王俊平到案的截图。	11、被告人王俊平的户籍信息与本院查明的被告人身份情况一致。	12、袁某的报案材料及陈述，证明2014年9月份开学之后，该、张某、梁某在王俊平处打工做兼职，后来王俊平以要办理健康证为由，向该们要了手持身份证的照片（身份证正面、反面各一张），后来又以打工资为由，向该们要了银行卡号码，该们大概给王俊平工作了两个月的时间，后来就再没有给他工作过。到了2014年9月30日，梁某在QQ上和该说“有没有收到钱。王俊平把钱打错了，打到了你的卡上。”在2014年9月30晚上，该收到工商银行的短信，说该到账2909元。当时张某、梁某在外地，该就和我晋中学院的同学侯瑶一起去医科大学工行的ATM机把2900元取出来，然后就在工行门口把钱给了王俊平。	2014年10月27日，梁某在宿舍问该有没有收到钱。说是王俊平的朋友要给他打钱，为了免手续费打到了该的卡上。该当天没有收到短信，在10月28日、10月29日分别收到了897元、2700元两笔钱。之后该和张某、梁某一起在工行门口分别给了王俊平900元（10月28日）,2700元（10月29日）。	2015年12月17日、12月24日、12月28日，贝才网给张某发了三条短信，内容都是：“袁某，142627199608270022，于2014年09月29日在贝才网借款，至今未还，我司已对其进行起诉。届时工作、房贷和车贷所受的影响由本人承担，烦请转告。”在该知道之后，该给贝才网的客服打了电话，客服告诉该说该于2014年9月29日借款3000元，分5期返还，该一次都没有还过，现本金加利息以及滞纳金已达到8000多元。之后该又上了贝才网的网站，查询该的借款信息，看到联系人电话那一栏写着王俊平的电话。该就知道该的身份信息被王俊平冒用了。该和该的室友一起找了该们的辅导员，把这件事和辅导员说了一遍，辅导员说可能是个骗局，然后该们就没有在关注这件事了。2016年1月6日，王俊平在QQ上告诉梁某，说：“你要想知道借款是怎么回事，先问清楚陈某再来找我。”在这之后，王俊平一直用这件事和梁某联系，让该们替他办事。直到4月9日，我们决定报警来处理这件事。2016年4月6日左右，王俊平给梁某打了一个电话说：“袁某在速溶360上还有一笔贷款，不信你在网上查一下。”该就上了速溶360黑名单查询到该在那里还欠款21507元。2016年4月11日，陈某的姨夫找到该，希望把速溶360的欠款给该，通过该把钱还清，该这才通过陈某姨夫提供的录音知道速溶360的贷款是陈某录得视频贷的款。	13、证人梁某在侦查机关的证言，证明2014年9月份的时候，该、袁某、张某在王俊平处打工，之后王俊平又以需要办健康证为由，让该们三个人把自己手持身份证的正反面照片通过该的QQ给他发过去。过后又以发工资为由让该们三个办理了中国工商银行的借记卡，并把该们的银行卡拿走，后来又把卡还给了该们。9月30日下午，王俊平跟该通过QQ联系说他要给该的银行卡打钱，知道该要去广州没有钱提前给该发工资，但是把钱错打到袁某的卡上，打了2900元，让该问袁某卡上是否收到钱，晚上袁某告该收到了，然后袁某当晚就把钱取出来给了王俊平。2015年12月，贝才网给张某发短信说袁某在2014年9月30日在他们网站贷款3000元，已经逾期连本带息共计8000多了，让袁某赶紧还钱。该们通过网站查询到贝才网上的黑名单上确实有袁某，但是网站上留的电话号码是王俊平的，号码是152××××3971，该们才知道王俊平冒用袁某的个人信息贷的款。该赶紧联系王俊平却联系不上。2016年1月6日，王俊平通过QQ跟该联系，说要想知道袁某的贷款是怎么回事让该先问清楚陈某再去找他，因为该之前联系过陈某，她说她也不知道王俊平的这件事情。4月初王俊平给该打电话说袁某在速溶360网站上还有一笔贷款，该们又赶紧上网查了一下，确实在这个网站的黑名单上有袁某的名字，显示欠款2万多元，这时该们才回忆起2014年10月28日、29日的时候，王俊平跟该说他的一个朋友要给他打钱，但是给他打要付手续费，所以就打到了袁某的卡上，袁某当天就把钱取出来，该、袁某、张某三个人一起把钱给了他。	14、证人张某在侦查机关的证言，证明2014年9月份，该和梁某、袁某在王俊平处打工做兼职，当时王俊平以发工资的理由，向该们要了银行卡，又以要办理健康证的理由，向该们要了自己手持身份证的照片。2015年12月17日、12月24日、12月28日，该收到贝才网贷款平台的短信通知，内容为：袁某于2014年9月29日在贝才网借贷，至今未还，我司已对其进行起诉，届时工作、房贷和车贷，所受影响由本人承担，烦请转告。后来该就联系袁某、梁某一起上了贝才网查询到黑名单内确实有袁某的贷款信息，总欠款额为3000元，但是该们打客服问了，客服说连本金利息和滞纳金已经8000多元了。该们当时以为是网络诈骗就没有报警。2016年3月份左右，王俊平突然联系该们几个人，说要解决贝才网贷款的事情，还有袁某的银行卡号，该们才意识到自己的身份信息被王俊平冒用了。2016年4月10日，王俊平又一次联系我们说要解决贷款的事情，该们才报了警。2014年10月份，王俊平联系梁某说，他有一个朋友给王俊平打了一笔钱（2900元），王俊平说他的卡打不进去，就打到袁某的卡上了，让袁某帮忙取出来，给他。后来该和梁某、袁某就一起去工商银行取了款，给了王俊平。2016年4月初，王俊平曾给梁某打电话说还有一笔贷款也是他套用的袁某的身份信息办理的，是在速融360贷款平台，连本金带利息、违约金等已经有两万七八千元了。	15、证人曾某在侦查机关的证言，证明该系上海市贝才网络信息有限公司职务经理。该们判断借款是客户袁某本人真实的意思表示，主要是依据第一是其本人身份证拍摄的照片上传到该们公司的网站；第二是其本人手持身份证照片；第三是其本人的学信网资料，该们通过对方提供的账号密码在学信网进行核实；第四用户必须绑定自己的银行卡，提现的钱也是下发到她本人银行卡的；第五审核的时候该们还要拨打她在该们网站申请贷款时登记的电话进行电话回访，核实信息。公司电话回访袁某时拨打的电话号码是152××××3971，就是她的网站登记的电话。因时间太久了，现在已无法提供当时的通话记录。给袁某发放贷款时将现金打到账号为62×××39的银行卡了，可以提供打款信息，从该们的催收记录上看到，催收时客户原来登记的152××××3971电话已停机，后来该们又通过186××××6317这个电话联系到客户袁某，这是客户给该们打过来后，该们客服备注后得知的。	16、证人章某在侦查机关的证言，证明该系上海市速溶360运营总监，速溶360是上海科巴度数据管理有限公司经营的贷款网站。该可以提供借款人袁某借款时向该单位提供的视频认证资料，该们判断借款是客户袁某本人真实的意思表示，主要是依据：第一向该们提供本人的学信网的基本资料；第二其本人的身份证信息；第三本人提交的视频认证。发放贷款时还会向客服提交的手机号发放验证码，客服提交后放款。给袁某发放贷款时将现金打到对方中国工商银行62×××39账户上了。速溶360共给袁某发放肆仟元贷款。因当时审核客服人员已经离职，对于审核袁某的视频时候是否发现视频认证的与身份证不是同一个人的具体情况该也不太清楚。	17、证人马某在侦查机关的证言，证明该系陈某的姨夫，该已经替袁某将她在速溶360的贷款还清了。陈某的父亲委托该帮忙去处理陈某的事情，该在2016年11月13日到上海科巴度数据数据管理有限公司（速溶360）找该公司的业务主管，就袁某与陈某在该公司贷的款还款一事的交涉，该公司答应两个的欠款共需1万8千元就可以还清，后该使用该妻子的银行账号，通过手机银行于2016年11月13日将1万8千元一次转到该公司的银行账号，后该公司出具了两人的还款证明。还款成功后，因该联系不到袁某，就找到袁某的同学梁某，让他转告袁某，该已经将她在速溶360上所贷的钱还清，并让她查询自己在速溶360网上的黑名单是否已经消除。	18、证人陈某在侦查机关的证言，证明2014年9月或者10月的一天，王俊平把该叫到聂村盛旺宾馆的一个电脑房间里，王俊平说袁某找他借钱，袁某委托王俊平在速溶360网站上让该替她做一个视频认证，该曾在速溶360上贷过款，清楚贷款的流程和所需信息，该冒充袁某做了视频认证是因为该问王俊平说袁某为什么不做，他说袁某有事不方便做，该想袁某是梁某的好友，而且钱也是打到袁某银行卡上面的，于是该冒充袁某做了视频认证，王俊平打开速溶360网站的一个视频窗口，上面有一段话，该是袁某，正在进行速溶360视频认证，该愿意遵守速溶360的用户注册协议，该就跟读了一遍，读完后王俊平就点击提交键提交了。该没有质疑过不是本人认证的视频不会通过审核。该该不知道贷了多少钱，速溶360贷款网站将钱打到了袁某的银行卡里了。当时没有向袁某核实委托贷款一事。该没有在贝才网贷款，王俊平冒充袁某在贝才网贷款的事情该不清楚，到2016年梁某和该说贝才网给袁某寄来了催款单，问该这件事是否是王俊平所为，该才问王俊平是不是他做的，王俊平说他不知道这件事。2014年10月1日下午该和王俊平应该在一起。2014年10月1日下午贝才网针对袁某身份的那笔贷款的回访电话是谁接听的，该想不起来了。该只知道王俊平有一张联通的电话卡具体号码不知道，王俊平当时是否使用的是一张152的联通电话卡该不知道。王俊平冒充袁某的两笔贷款的钱的去向该不清楚，反正该没用。王俊平给该还过诺诺镑客的贷款，给该还贷款的钱是哪里来的，该没有问过。王俊平冒充袁某的两笔贷款的钱去哪里，我不清楚，反正我没有花这两笔钱。	19、被告人王俊平在侦查机关的供述，证明2014年9月底，该拿着袁某的个人身份信息和工商银行卡，就在“贝才网”上用袁某的信息贷款了3000元，网站扣除手续费90元，实际到账2910元，钱被打到了袁某名下的工商银行卡里了，当天该以梁某借钱的名义，告诉袁某说本来是要给梁某转钱，结果转到袁某的银行卡里了，让袁某把钱取出来，袁某在当天通过ATM机取出2900元给了该。用袁某的身份贷款信息的填写是该和陈某一起填写的，袁某的部分信息由陈某提供，当天下午，“贝才网”公司就打来电话需要认证，陈某和该当时在一起就接上电话进行了认证，认证内容为之前在网站上填写的信息。在“贝才网”上填写的手机号码为该的手机号码152××××3971。	2014年在10月中旬左右，该又拿着袁某的个人身份信息和工商银行卡用袁某的信息在“速溶360”这个网贷平台上贷款，该和陈某共同登陆网站进行了信息填写，陈某进行了视频认证，贷款4000元，还款本息为4308.84元，网站扣除相关费用后实际到账是3600元，钱到帐后该和袁某说该朋友要给该打钱，但是该的卡是外地的，需要用袁某的银行卡，让袁某将钱取出来了。该两次冒用袁某的信息在网上贷款是因为该和陈某当时没钱了，而且陈某之前就在网贷平台上贷过款知道是怎么回事，该正好知道袁某的信息，就直接用了袁某的信息办了贷款。袁某并不知道当时那钱是网贷平台放的款，这部分钱一部分还了陈某在其他平台上的贷款，一部分该和陈某消费了。	上述证据来源合法，内容相互关联，印证了查明的事实，可以作为定案的依据。	本院认为，被告人王俊平以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额达6507元，数额较大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处，公诉机关的罪名成立。对于公诉机关指控的被告人王俊平诈骗金额分别为3000元和4000元的指控，因证据不力，本院依法查明的诈骗金额分别为2909元和3598元。被告人王俊平在本院审理期间，选择自愿认罪，本院依法酌情对其予以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：	被告人王俊平犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元。	（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年12月30日起至2017年7月29日止）。	（所处罚金应于本判决生效后的三十日内缴纳）。	责令被告人王俊平退赔违法所得人民币二千九百零九元，返还被害单位上海贝才网络信息技术有限公司。	如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。	审 判 长  原琳琳	人民陪审员  王志红	人民陪审员  温丽媛	二〇一七年六月十五日	书 记 员  王 翠