内蒙古自治区土默特左旗人民法院   刑事判决书   （2017）内0121刑初49号   公诉机关土默特左旗人民检察院。   被告人赵保平，男，1971年8月24日，汉族，中专文化，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，住内蒙古自治区鄂尔多斯市。任内蒙古万和通工贸有限公司法定代表人。2017年1月17日因涉嫌骗取贷款罪，被土默特左旗公安局刑事拘留，2017年1月24日因涉嫌骗取贷款，被土默特左旗人民检察院批准逮捕，次日由土默特左旗公安局执行逮捕，现羁押于土默特左旗看守所。   辩护人袁翠梨，女，1970年5月23日出生，汉族，住内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区迎宾路三号街坊民联E区21号楼3单元308号。赵保平妻子。   土默特左旗人民检察院以土左检公诉刑诉[2017]46号起诉书指控被告人赵保平犯骗取贷款罪，于2017年4月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年6月16日公开开庭进行了审理。土默特左旗人民检察院指派检察员任树岗、代理检察员李梦阳出庭支持公诉。被告人赵保平及辩护人袁翠梨到庭参加诉讼。现已审理终结。   土默特左旗人民检察院指控：2013年6月27日，被告人赵保平隐瞒贷款真实用途，虚构煤炭交易，向土默特左旗沙尔营信用社申请借款8000000元。2013年7月10日土默特左旗沙尔营信用社与内蒙古万和通工贸有限公司（赵保平）签订流动资金借款合同（合同编号农信流借字[2013]0344号），该合同载明借款人内蒙古万和通工贸有限公司借款人民币8000000元，借款用途购煤，借款期限5个月，2013年7月10日一次性提款，并由呼和浩特市巨泰煤业有限责任公司、呼和浩特市奇圣煤炭有限责任公司以及杨小平、张文良、赵保平承担连带担保责任。2013年7月5日，被告人赵保平（内蒙古万和通工贸有限公司）填写提款申请书并出具支付委托书，委托土默特左旗沙尔营信用社将贷款资金8000000元通过其单位账户直接支付给内蒙古安能能源发展有限责任公司，用于支付煤款。2013年7月10日该笔款项支付给内蒙古安能能源发展有限责任公司。而内蒙古万和通工贸有限公司并未与内蒙古安能能源发展有限责任公司发生真实购煤业务。该笔款项实际用于支付其他债权人债务。后被告人赵保平分数次归还部分借款，截止2017年1月8日已造成土默特左旗沙尔营信用社损失12620423.64元，其中本金7971371元。   为证实上述犯罪事实，土默特左旗人民检察院向本院提供了书证、证人证言、被告人供述等，同时认为被告人赵保平的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，请求依法严惩。   被告人赵保平对自己骗取贷款的犯罪事实及适用法律没有异议，   辩护人的辩护意见为：被告人骗取贷款是因为公司资金运转导致，请求法院对被告人从轻处罚。   经审查明：2013年6月27日，被告人赵保平隐瞒贷款真实用途，虚构煤炭交易，向土默特左旗沙尔营信用社申请借款8000000元。2013年7月10日土默特左旗沙尔营信用社与内蒙古万和通工贸有限公司（赵保平）签订流动资金借款合同（合同编号农信流借字[2013]0344号），该合同载明借款人内蒙古万和通工贸有限公司借款人民币8000000元，借款用途购煤，借款期限5个月，2013年7月10日一次性提款，并由呼和浩特市巨泰煤业有限责任公司、呼和浩特市奇圣煤炭有限责任公司以及杨小平、张文良、赵保平承担连带担保责任。2013年7月5日，被告人赵保平（内蒙古万和通工贸有限公司）填写提款申请书并出具支付委托书，委托土默特左旗沙尔营信用社将贷款资金8000000元通过其单位账户直接支付给内蒙古安能能源发展有限责任公司，用于支付煤款。2013年7月10日该笔款项支付给内蒙古安能能源发展有限责任公司。而内蒙古万和通工贸有限公司并未与内蒙古安能能源发展有限责任公司发生真实购煤业务。该笔款项实际用于支付其他债权人债务。后被告人赵保平分数次归还部分借款，截止2017年1月8日已造成土默特左旗沙尔营信用社损失12620423.64元，其中本金7971371元。   认定上述事实的证据有：   1、书证：   被告人赵保平户籍信息证明，被告人赵保平具有完全刑事责任能力。   企业法人营业执照、贷款申请书、税务登记证、沙尔营煤炭物流园区证明、贷款信用卡、审计报告、煤炭购销合同、资产调查说明、借款合同书、提款申请书、银行支付凭证、催收通知书、资金流向走向图等证据，证明被害单位基本情况、万和通工贸有限公司基本情况以及贷款和支付的事实。   2、证人证言：   证人陈某、张素珍、解波生、证言证明，2013年6月27日万和通工贸有限公司法人代表赵保平提供虚假购销合同、隐瞒真实贷款用途向沙尔营信用社贷款800万元的事实。   3、被告人供述：   被告人赵保平供述证明，2013年6月27日至2013年7月10日，时任万和通工贸有限公司法定代表人的被告人赵保平在未与安能能源发展有限公司发生真实购煤业务的情况下，直接支付安能能源发展有限公司8000000元购煤款的事实，以及办理贷款的详细过程。   以上证据由土默特左旗人民检察院提供，来源合法，内容客观真实，且具有关联性，经当庭举证、质证，均能证明被告人赵保平骗取贷款的犯罪事实，本院予以采纳。   本院认为，被告人赵保平以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成特别重大损失7971371元的行为，已构成骗取贷款罪。土默特左旗人民检察院的指控成立，本院予以支持。被告人赵保平骗取贷款的行为，不仅给银行造成无法挽回的损失，同时扰乱了正常金融秩序，影响恶劣。被告人赵保平认罪态度较好，可酌情从轻处罚。为惩罚犯罪，维护正常金融秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人赵保平犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金100000元人民币。   （刑期从判决执行之日开始计算，判决执行前羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2017年1月17日起至2021年7月16日止）   罚金于判决生效后一个月内缴纳。   二、责令被告人赵保平退赔沙尔营信用社7971371元贷款本金。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向呼和浩特市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。   审判长 云志刚   审判员 高 娃   人民陪审员 巩胜利      二○一七年六月十九日   书记员 恒靖松   附相关法律条款：   一、《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。   单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。   二、《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   三、《中华人民共和国刑法》第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。   四、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。