湖北省荆州市沙市区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂1002刑初94号公诉机关荆州市沙市区人民检察院。被告人刘欢，男，1991年11月6日出生于湖北省松滋市，汉族，大学本科，湖北湘和投资有限公司法定代表人，户籍所在地荆州市荆州区，实际居住地松滋市。2019年9月12日自动投案，同日被刑事拘留，同年10月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被依法逮捕。现羁押于荆州市沙市区看守所。指定辩护人郑刚，湖北恒祥律师事务所律师。荆州市沙市区人民检察院以鄂荆沙检二部刑诉〔2019〕144号起诉书指控被告人刘欢犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月19日向本院提起公诉。本院经审查后，于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。荆州市沙市区人民检察院指派检察员齐涛出庭支持公诉，被告人刘欢及其辩护人郑刚到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年7月，杨某（另处）在荆州市沙市区成立荆州市广某行投资理财信息咨询有限公司，杨某为公司法人代表，在未取得相关合法资格的情况下，采取口口相传，以人传人、发放宣传单等手法，向社会公众进行宣传，介绍投资项目，以承诺支付1.5%的月息为诱饵，在荆州市向社会公众即不特定对象非法吸收资金。2017年下半年至2018年8月期间，杨某借用被告人刘欢的湖北湘和投资有限公司进行经营，并取得了湘和公司营业执照、相关公司及法人印章。为此杨某承诺每个月支付刘欢5000元作为报酬，年底还有分红（没有具体分红方案）。杨某于2018年5月开始以湖北湘和投资有限公司名义，介绍投资项目钟祥市楚明磷化有限公司，以承诺支付1.5%的月息为诱饵，在荆州市向社会公众即不特定对象非法吸收资金。杨某在借用湘和公司期间，指使被告人刘欢与钟祥市楚明磷化有限公司签订了《最高额借款合同》、《设备质押合同》等合同，并使用湘和公司的印章与客户签订了《出资（借）人委托居间服务合同》和《出资（借）人协议书》。截止案发，广某行投资理财有限公司及湖北湘和投资有限公司已无力支付利息及偿还本金。经湖北明达会计事务有限公司审计账目，湖北湘和有限公司以现金、存款方式吸收58名报案人员资金人民币563.9万元，支付利息人民币12.9387万元，吸收净额人民币550.9613万元。刘欢非法所得约5万元（已全部退还公安机关）。针对上述指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实，认为被告人刘欢明知杨某（另处）未经相关部门批准，向社会上不特定的人群吸收资金，依然将自己的公司（湖北湘和投资有限公司）借给杨某用于非法吸收资金，并在相关合同上签字，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘欢在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻处罚。被告人刘欢获赃较少，且退还全部非法所得，依法可以从轻处罚。被告人刘欢主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人刘欢自愿如实供述犯罪事实，对指控的事实没有异议，接受刑事处罚，建议判处被告人刘欢有期徒刑一年至二年。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请人民法院依法判处。被告人刘欢对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人刘欢辩称自己法律意识淡漠造成走上犯罪的道路，希望法庭从轻处罚。辩护人提出如下辩护意见：被告人刘欢系从犯，案发后自动投案，系自首，退缴全部非法所得，当庭认罪，其主观恶性较小，被告人刘欢由于主观认识偏差，出借公司经营权。请求法庭对其从轻处罚。经审理查明，2014年7月，杨某（已判决）在荆州市沙市区成立荆州市广某行投资理财信息咨询有限公司，杨某为公司法人代表，在未取得相关合法资格的情况下，采取口口相传，以人传人、发放宣传单等手法，向社会公众进行宣传，介绍投资项目，以承诺支付1.5%的月息为诱饵，在荆州市向社会公众即不特定对象非法吸收资金。2017年下半年至2018年8月期间，杨某借用被告人刘欢的湖北湘和投资有限公司进行经营，并取得了湘和公司营业执照、相关公司及法人印章。为此杨某承诺每个月支付刘欢5000元作为报酬，年底还有分红（没有具体分红方案）。杨某于2018年5月开始以湖北湘和投资有限公司名义，介绍投资项目钟祥市楚明磷化有限公司，以承诺支付1.5%的月息为诱饵，在荆州市向社会公众即不特定对象非法吸收资金。杨某在借用湘和公司期间，指使被告人刘欢与钟祥市楚明磷化有限公司签订了《最高额借款合同》、《设备质押合同》等合同，并使用湘和公司的印章与客户签订了《出资（借）人委托居间服务合同》和《出资（借）人协议书》。2018年8月，广某行投资理财有限公司及湖北湘和投资有限公司已无力支付利息及偿还本金，集资参与人到公安机关报案。经湖北明达会计师事务有限公司审计，湖北湘和有限公司于2018年5月至2018年7月期间，以现金、存款方式吸收58名报案人员资金人民币563.9万元，支付利息人民币12.9387万元，吸收净额人民币550.9613万元。刘欢非法所得约5万元。案发后，刘欢主动向公安机关退缴了全部非法所得5万元。认定上述事实的证据如下：1．受案登记表、发破案经过、到案经过、被告人的身份证明材料等书证，证明本案的揭发、侦破情况，被告人刘欢具备完全刑事责任能力，案发后，刘欢经公安机关口头传唤主动到案，如实供述的事实。2．①湖北湘和投资有限公司注册信息、企业信息查询单，证明：湖北湘和投资有限公司的工商信息，该公司于2014年3月13日成立，法定代表人刘欢，经营范围：对国家允许的项目进行投资及咨询服务……②最高额借款合同、借款人委托服务居间合同、股权出质设立登记通知书、股权质押合同、设备质押合同、出借人代表承诺书、动产抵押登记书及固定资产—机器设备清查评估明细表、钟祥市楚明磷化有限公司股东会议决议书、代收款委托书，证明：借款人钟祥市楚明磷化有限公司与出借人刘欢于2017年10月12日签订500万元的借款合同，保证人赵某1、赵某2、黎某、王某1，借款日期为2017年10月13日至2018年10月12日，借款月利率为2%，借款用途：原材料购买。钟祥市楚明磷化有限公司委托湖北湘和投资有限公司提供民间资金信息及出借人信息，并提供定约机会、媒介等服务，钟祥市楚明磷化有限公司以其固定资产机器设备，赵某1、黎某、王某1以其持有的钟祥市楚明磷化有限公司的全部股权为该借款作质押担保，钟祥市楚明磷化有限公司委托赵某2代公司收取借款。3．扣押决定书、扣押清单、暂扣款物票据，证明：被告人刘欢主动向公安机关退缴非法所得5万元。4．调取证据通知书、调取证据清单、银行交易清单，证明：卡号62×××71（户名：刘欢）的工商银行卡的交易明细。5．集资参与人苏洪云、丁英华、胡经华、宋焕武等人的陈述材料、湘和投资客户理财合同、银行交易凭证、出资（借）人协议书，证明：上述集资参与人通过湘和公司业务员的宣传介绍，投资资金可获取1.5%的月息，并将其资金投资到湘和公司，签订相关合同的事实。6．①证人梁某的证词，证明：2018年5月，我到湖北湘和投资有限公司工作，该公司法人是刘欢，实际控制人是杨某，我是会计兼出纳。2018年5月开始至今，公司向社会公众吸收资金共563.9万元，参与的投资人50余人，全部吸收的资金及投资客户都是王某2从广某行拉来的客户，其他业务员都没有拉到存款。公司投资理财的项目名称是楚明磷化，楚明磷化委托刘欢作为第三方代为收取投资款并每月支付利息，他们之间签订有项目合同书，合同书在公司。公司与出借人签订的绝大部分合同都是在广某行投资公司里签订的，签订的合同都是湘和投资公司的项目投资合同书，合同约定利息为月利率1.5%，每月10号以转账或者现金的方式支付。公司所吸收的公众存款563.9万元中，有458.559万元都是按照杨某的指示转给别人，我这里有公司近三个月转账的记录。我没有办理过将资金转给楚明磷化的业务。②证人陈某的证词，证明：2017年11月，湘和投资有限公司在网上发布招聘信息，我应聘到湘和公司，在公司担任杨某的助理。该公司的法定代表人是刘欢，公司主要经营金融中介，杨某担任公司董事长，刘欢担任总经理，刘欢主要对内，杨某主要负责对外的项目，公司实际控制人是杨某。公司通过业务员发放宣传单、手提袋的方式来吸收公众资金。③证人余某（荆州市广某行投资理财咨询有限公司会计）的证词，证实：2017年10月至今，杨某陆续还给公司738万元，这些钱可能是前期借款人的还款，还有可能是从湘和公司调过来的钱。7．证人黎某的证词，证明：我是钟祥市楚明磷化有限公司股东，实际控制人。我通过杜某介绍认识了杨某、刘欢。2017年10月13日，我在湘和公司与杨某签订了借款合同，该合同至今未履行。8．①同案人杨某的供述材料，证明：我和刘欢是2015年在荆州市新生代商会认识的，刘欢是荆州市湘和投资有限公司的法人代表。2017年下半年，我以荆州市广某行投资理财信息咨询有限公司的名义向刘欢借用湖北湘和投资有限公司的资质。2018年上半年开始，以钟祥市楚明磷化有限公司的名义向社会公众吸收存款。场地、资质都是用湘和的，合同大部分都是在湘和签订的，个别的有业务交叉的客户（既在广某行投资，又在湘和投资的）就来广某行签合同，合同上署名和盖章都是刘欢本人。湘和公司和钟祥市楚明磷化有限公司签订了500万元的借款合同，是广某行的一个叫杜某的客户介绍的。向社会不特定人员筹集资金，是以钟祥市楚明磷化有限公司的名义吸收，但没有借给楚明公司，资金全部借给广某行公司了，用于退还投资人。广某行每月给刘欢5000元的工资，分红另算。②同案人王某2的供述材料，证明：我是荆州市广某行投资理财咨询有限公司理财顾问（2015年5月至2018年8月），2018年5月，受公司法人代表杨某指派到沙市区湘和投资有限公司担任市场部经理。湘和公司的法人是刘欢，实际控制人是杨某。湘和公司的新客户接待的不多，主要是广某行的老客户，大部分人在广某行公司签订湘和的合同，逢节假日，湘和公司派礼品时，我才让一些投资人到湘和去签合同。我帮湘和公司共吸收了500多万元的资金，都打到刘欢的一张工行卡，卡号62×××71。9．湖北明达会计师事务有限公司鄂明鉴字【2019】第002号《司法审计报告书》，证明：经湖北明达会计师事务有限公司审计，湖北湘和投资有限公司以现金、存款方式吸收58名报案人员资金人民币536.9万元（全部为钟祥市楚明磷化有限公司项目），支付资金人民币12.9387万元，吸收净额人民币550.9613万元。10．被告人刘欢的供述及辩解材料、讯问视频光盘一张，认罪认罚具结书，证明：其系湖北湘和投资有限公司的法人，公司实际控制人是杨某。2017年，杨某因发展业务需要找到我借我公司的名义开展业务。2018年5、6月，杨某将他经营的广某行的业务员王某2调到湘和公司，以我公司的名义向公众吸收了500余万元。因为湘和公司只有一个项目—楚明磷化，我是该项目的委托人，为了方便，投资款全部打到了我工商银行卡上，这张卡和密码器都在公司财务梁会计手上，所有的支出由杨某支配，额度少的时候都是财务与杨某直接对接，额度大需要我本人持身份证去银行时，杨某就给我发对方的账号、名字和开户行。我没有分红，杨某只是每个月付给我5000元工资。被告人刘欢对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实供认不讳。11．松滋市司法局《调查评估意见书》，证明：被告人刘欢符合社矫条件，建议对刘欢适用非监禁刑。上列证据，经庭审举证、质证，证据的来源合法，所证内容客观、真实，本院予以确认。本院认为，被告人刘欢明知杨某未经相关部门批准，向社会上不特定的人群吸收资金，依然将自己的公司（湖北湘和投资有限公司）借给杨某，并在相关合同上签字，以公司名义向社会公众非法吸收存款共计人民币563.9万元，造成集资参与人直接经济损失共计人民币550.9613万元，数额巨大。被告人刘欢为谋取个人利益，擅自将湖北湘和投资有限公司借用他人向社会公众非法吸收存款，其行为并非体现公司利益，应认定为自然人犯罪。公诉机关指控被告人刘欢犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，应予惩处。被告人刘欢在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻、减轻处罚；主动退缴全部非法所得，愿意接受处罚，主动认罪，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出被告人刘欢系从犯，案发后自动投案，系自首，退缴全部非法所得，当庭认罪，其主观恶性较小，请求法庭对其从轻处罚的辩护意见，符合客观事实及法律规定，本院予以采纳。被告人刘欢所在社区矫正部门认为其符合社区矫正条件，可以对其适用非监禁刑罚。根据被告人的犯罪情节和悔罪表现，依法可以对被告人刘欢宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第一项、第三项、第三款，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条、第五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条规定，判决如下：一、被告人刘欢犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币2万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算。)二、非法所得5万元（已向公安机关退缴）依法予以没收，用于退赔给集资参与人，如有剩余，上缴国库。三、责令被告人刘欢与杨军（已判决）共同退赔人民币550.9613万元，分别返还本案各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。审 判 长  夏继亚人民陪审员  唐玉琴人民陪审员  张敬宜二〇二〇年六月八日书 记 员  张 瑶