河北省邯郸市峰峰矿区人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0406刑初65号公诉机关河北省邯郸市峰峰矿区人民检察院。被告人李双海，男，1973年10月17日生，汉族，，汉族，小学文化，户籍所在地河北省邯郸市魏县，捕前住魏县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月22日至26日被临时羁押于中卫市看守所，于2016年6月27日被邯郸市公安局峰峰矿区分局刑事拘留，于同年8月3日被该局执行逮捕。现羁押于峰峰矿区看守所。辩护人刘丽梅，河北宝星律师事务所律师。被告人张建成，男，1972年5月19日生，居民省份证号码410527197205196218，汉族，小学文化，户籍所在地河南省安阳市内黄县，现住内黄县。因涉嫌法非法吸收公众存款罪于2015年12月31日被邯郸市公安局峰峰矿区分局取保候审，于同年12月23日被邯郸市峰峰矿区人民检察院决定取保候审。辩护人闫冠英，河北十力律师事务所律师。被告人李超群，男，1972年6月5日生，居民省份证号码130434197206053711，汉族，初中文化，户籍所在地河北省邯郸市魏县，现住峰峰矿区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月5日被邯郸市公安局峰峰矿区分局刑事拘留，同年3月29日被该局执行取保候审，于2016年12月23日被邯郸市峰峰矿区人民检察院决定取保候审。辩护人侯静，河北十力律师事务所律师。邯郸市峰峰矿区人民检察院以峰检公诉刑诉（2017）1号起诉书指控被告人李双海、张建成、李超群犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。峰峰矿区人民检察院指派检察员江建武出庭支持公诉，被告人李双海及其辩护人刘丽梅，被告人张建成及其辩护人闫冠英，被告人李超群及其辩护人侯静均到庭参加诉讼。现已审理终结。邯郸市峰峰矿区人民检察院起诉指控：2013年初，被告人李双海伙同张建成、李超群预谋成立投资公司融资赚钱，并于同年3月注册成立河北凯铭投资有限公司（李双海任法人代表）并租下峰峰矿区太行路紫竹园小区楼下的临街门面，于5月1日开张营业，以存款3个月为1.2分利息、存款6个月为1.5分利息、存款9个月为1.8分利息、存款一年2分利息为诱饵，以发放宣传单和口头宣传等形式，向社会不特定人员31人非法吸收存款共计2456000元，除返还投资人员利息382595元外，给投资人员造成实际损失2073405元。检察机关提交了相应的证据，指控被告人李双海、张建成、李超群犯非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人三被告人定罪处罚。被告人李双海对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，当庭表示自愿认罪。被告人李双海的辩护人辩称：1、本案应属于单位犯罪；2、被告人李双海系初犯、也是本案的受害人，其主管恶性较小，具备酌定从轻情节；3、三被告人在成立公司是股份均等，约定利益均分，本案不宜区分主从犯。被告人张建成对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，当庭表示自愿认罪。被告人张建成的辩护人辩称1、本案应以单位犯罪论处；2、起诉书指控的涉案数额及人数有误；3、被告人的亲戚、朋友、公司内部员工等特定人员的存款数额不应计入吸收资金数额；4、被告人张建成在本次犯罪活动中所起的作用较小；5、被告人张建成应认定为自首，且其退赃3万余元，其没有前科劣迹，系初犯、偶犯，依法应从轻处罚；6、本案有特定的社会背景。综上，希望法院能对被告人张建成从轻处罚。被告人李超群对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，当庭表示自愿认罪。被告人李超群的辩护人辩称：1、本案应属于单位犯罪2、被告人李超群对凯铭公司2013年8月以后的融资不应承担责任；3、起诉书指控的31名不特定人员有误，应为29人；4、认定的实际损失数额应扣除到期续交时已返还的利息和继交后支付的利息，吸收资金数额应当以正规的会计事务所的审计报告为准；5、被告人的亲戚、朋友、公司内部员工等特定人的存款不应计入吸收资金数额；6、被告人李超群很少参加公司经营，所起的作用较小；7、李超群积极退赃款105000元；8、被告人系初犯、偶犯，且自愿认罪，具有悔罪表现。综上，希望法院能对被告人李超群从轻判决。被告人李超群的辩护人当庭提交如下证据：被告人李超群的住院病历，调解协议，用药清单。证明李超群曾因住院治疗三个月未参与凯铭公司的工作。公诉人发表如下质辩意见：本案不应定性为单位犯罪，凯铭公司是三人每人出资20万元，公司成立之后所有款项的来源均是非法吸收公众存款得来，三人成立公司的目的就是非法吸收存款；被告人张建成传唤到案的，不应认定为自首；对被告人李超群的辩护人提交的病例等材料认为，李超群虽然期间休息了几个月，但是并不影响其在公司的作用。经审理查明：2013年3月，被告人李双海伙同张建成、李超群注册成立河北凯铭投资有限公司，李双海任法人代表，并租下峰峰矿区太行路紫竹园小区楼下的临街门面，于5月1日开张营业，以存款3个月为1.2分利息、存款6个月为1.5分利息、存款9个月为1.8分利息、存款一年2分利息为诱饵，以发放宣传单和口头宣传等形式，非法吸收苗万某、郭某1花等29人的存款共计2331000元，除返还投资人员利息356120元外，给投资人员造成实际损失1974880元。案发后，被告人张建成向公安机关退缴30000元，被告人李超群向公安机关退缴105000元；被告人张建成、李超群得到投资户魏某、王瑞丽、王某、卢某、赵某2、杨某、常某、李某1的谅解，被告人李双海得到投资户李某1的谅解。以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：一、被告人供述1、被告人李双海的供述，我和李超群、张建成都是在峰峰矿区经营废品收购站生意的，我们平常都投资废弃厂房拆迁回收的活，2012年年底的时候，张建成和李超群找到我说他们的朋友开投资公司挺挣钱，他们也想开一家投资公司，让我也参股一起干，我也就同意了。我们三人每人出资大概20万元的资金，并在邯郸市注册成立了河北凯铭投资有限公司，我们三人是股东，他们两个让我做了公司的法人代表，2013年3月份左右，我们在峰峰矿区紫竹园小区楼下租赁了刘秋平的二层楼的临街门面，装修后与2013年5月1日开始正式营业。我们看别人成立投资集资挺挣钱的，我们也想学别人成立投资公司融资后投资挣钱。刚开始我们印刷了凯铭投资公司的宣传单，如果有人来公司咨询，我们就给他们宣传单,如果有人来公司咨询，我们就给他们宣传单，向他们介绍把钱存到公司的利息情况等，后来听说不允许发放传单进行融资，我们就不向客户发放宣传单了，并且把原先印刷的宣传单都收回保存了，后来我们公司招聘客户经理，让客户经理向身边的人进行宣传来我们公司存钱，公司给客户经理进行提成，也有一些客户自己来我们公司咨询，我们就口头向客户介绍存钱的情况。客户将钱存到我们公司，我们给客户出具凯铭公司的收据、承诺函和还款计划，并按照存款期限三个月、月息1.2分，存款六个月，月息1.5分，存款九个月，月息1.8分，存款一年，月息2分等支付客户利息。我们将公司的资金都放贷给别人，来我们公司借钱的人一般需要熟人担保，按照借款金额月息4分支付我们公司利息。通过我借给磁县观台张保芳150万元，借给峰峰矿区三矿李某235万元、张飞3万元，借给魏县晓美集团的李美鱼50万元，借给马头刘二军20万元，通过李超群借出去20多万元，通过张建成借给张文科200万元，张建成的一个同学借了20万元，彭城王文借了7万，其余借给谁记不清了。对2017年5月11日公安机关制作的河北凯铭投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款受害群众一览表无异议。2、被告人张建成供述，我和李双海、李超群都是在峰峰矿区经营废品回收站的，认识后就成了朋友，2012年我们三个一起去沙河市一个朋友那玩时，听朋友谈起经营投资公司挺挣钱，我们三个商量就想在峰峰矿区合伙开一家投资公司，2013年3月份左右，我们到邯郸市工商局注册成立了河北凯铭投资有限公司，李双海去找的专门办证的，借用人家资金注册后，人家把资金抽走，我们支付人家一定的好处费，后来我们商量由李双海担任公司的法人代表，我和李超群担任公司的监事，后来我们三个就开始在峰峰矿区找地方，后来李双海就租赁了峰峰矿区紫竹园小区楼下的临街商铺，也就是现在的凯铭公司营业厅。我们三人一共凑了50万元（我们三个各出资十几万，具体数额我记不清了），用于公司的租金、装修、购买办公用品等开销。2013年5月1日，凯铭公司正式开张营业。凯铭公司的经营范围是投资房地产、农业种植、养殖。刚开始，我、李双海、李超群只是从身边的亲戚朋友处借钱，支付亲戚朋友一定的利息，然后将借的钱高息再转借给房地产等公司，我们从中挣利息差额，为了更多的融资，我们三个商量招一些公司员工，由员工向他们身边的朋友宣传凯铭公司，让他们发展客户往公司存钱，公司按照介绍的客户存钱的情况给员工进行提成。客户将钱存到凯铭公司，我们给客户出具凯铭公司收据、承诺函和还款计划。对2017年5月11日公安机关制作的河北凯铭投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款受害群众一览表无异议。3、被告人李超群的供述，凯铭公司成立于2013年4月份，5月1日正式开张营业，位于峰峰矿区太行路紫竹院楼下，公司注册资金1000万元，法人代表李双海，占公司40%股份，我和张建成是公司的股东，各占30%的股份。凯铭公司的经营范围是投资房地产项目、农业种植、养殖，实际上是融资、放贷。2013年5月份开张到2013年8月份期间我在凯铭公司工作，8月份之后我就到永年做生意去了，我在凯铭公司工作期间是主要由公司的员工介绍客户来公司存款，公司给员工提成。我离开之后，公司的融资模式我就不清楚了，群众将钱存到凯铭公司，马某和王思收钱后，给客户出具凯铭公司收据、承诺函和还款计划。对2017年5月11日公安机关制作的河北凯铭投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款受害群众一览表无异议。二、部分投资群众的陈述。1、投资群众苗万某的陈述，我在2013年12月份左右，听我同事说她认识的李兰芬，她丈夫李超群开了个河北凯铭投资公司，听李兰芬介绍说凯铭公司将吸收的资金用于倒闭企业的收购，再将资产清算进行获利，能够短期获利，能保证资金安全，凯铭公司吸收客户资金并许诺在一年期限，利息按一分八，半年期限，利息按一分五，因为知道之前李超群是从事废品收购的，所以我就在2013年12月10日以我本人的名义存了1万元，期限半年，利率一分五，2014年6月10日到期后，我又加了二万，总共三万，接着在2014年6月10日我以本人的名义存了三万元，期限半年，利率一分五，2014年12月10日到期后我又接着续存了期限半年，利率一分五，2015年2月份的时候李兰芬让我把钱取出来，我去取的时候就取不出来了，直到现在我存里面的钱都还没有取出来。我总共存了30000元，利息一共返还了4050元，实际损失是25950元。2、投资群众郭某1花陈述，2013年8月份时候，我上街收到了凯铭投资有限公司的宣传单，于是我就去凯铭公司进行了咨询，当时是王斯和马某接待了我，他们向我介绍说凯铭公司是三个老板合办的，三个老板都有自己的大买卖，手续都健全，要投资就来这保证能随时取出来，说利息是9个月一分八，6个月是一分五，3个月是一分二，利息是每月返，于是我就以我的名义现存了一万，到期后又放了一个月就取出来了，2014年12月29日以我儿子郭一的名义存了三万元，期限六个月，利率一分五，2015年2月16日我以我孙子的名义郭子航存了二万元，期限六个月，利率一分五，2015年12月19日我以我丈夫郭相成的名义存了六万，期限六个月，利率一分五，2014年12月8日我以我个人的名义存了三万元，期限六个月，利率一分五，到现在我总共投资150000元，利息一共返还了8760元，实际损失是141240元。3、投资群众唐某、韩某、郭某2、卢某、李某3、李某4、魏某、齐某、杜某1、张某1、张某2、李某5、郭某3、赵某3、和明堂、杨某、杜某2、常某、李某1、赵某2、高某、王瑞丽、王某、赵某1、孙某、曹某、李某6的陈述，其都是凯铭公司的投资户，陈述其投资的时间和投资额，与其提供的凯铭公司的收据数额相一致。三、证人证言1、证人马某证言，我在凯铭公司从事公司的出纳工作，主要负责公司资金往银行存款、转账、给客户返息等。到公司存钱的客户没有特定的人群，谁愿意到公司存款都可以，客户到公司存钱有现金也有转账，拿现金的客户到公司，会把钱现给会计王斯，王斯核对后将钱给我，她负责给客户出具存款的手续，我再核对一遍后将钱存进银行，如果客户是转账存款，我就把公司的账号给客户，客户自己到银行将钱转到公司的银行账户，然后拿凭条到公司给王斯，王斯再给客户办理存款手续。公司一共在四个银行开过七个账户。2、证人赵某1的证言，我是2014年3月份经人介绍到凯铭公司工作的，是凯铭公司的办公室主任，主要负责公司文件的起草，对内或对外的接待。凯铭公司自有一部分资金，公司对外公开融资一部分资金，然后将这些钱放贷给一些房地产公司挣取高利息，然后再支付给投资群众利息，公司从中间赚取差价。三、书证，1、投资群众提供的与其报案数额相符的河北凯铭投资有限公司出具的收据、承诺函、还款计划书在案，证实各投资群众的投资数额。2、河北凯铭投资有限公司的对外宣传单，载明该公司的办公地址，投资利息、期限，公司简介，营业范围等情况。3、中国农业银行出具的被告人李双海、李超群、张建成名下的资金往来明细表，中国银行股份有限公司峰峰支行出具的凯铭投资公司的会计马某名下的资金来往明细。4、中国银行业监督管理委员会邯郸监管分局出具的答复意见书，该局从未向河北凯铭投资有限公司颁发过金融许可证。5、邯郸市工商管理行政管理局出具的河北凯铭投资有限公司的工商登记材料，李双海任河北凯铭投资有限公司的执行董事兼经理，张建成为该公司股东，李超群为该公司监事，该公司的经营范围：对房地产、商业、广告业、交通运输业、建筑业、机械制造业、农业、养殖业、种植业的投资。6、扣押决定书、扣押清单，2015年6月11日邯郸市公安局峰峰矿区分局扣押张建成30000元，2016年3月23日该局扣押李超群100000元，2016年4月13日该局扣押李超群5000元，2016年7月25日该局扣押赵某15000元，2016年11月2日该局扣押赵某12380元；2016年8月10日该局扣押王海平借款合同7页，张廷周借款合同复印件7页，张超强借款合同6页，张建成借款合同6页，任明军借款合同6页。7、谅解书7份，投资户魏某、王瑞丽、王某、卢某、赵某2、杨某、常某、李某1书面对被告人张建成、李超群表示谅解。8、接受证据材料清单，2015年6月24日邯郸市公安局峰峰矿区分局经侦大队接受王斯提交的证据材料，现金日记账3本，2013年5月-12月客户存款明细账1本，2013年5月-12月公司对外投资明细账1本，2013年5月-12月公司对外投资利息收入明细账1本，2013年5月-12月利息支出明细账1本，2014年客户存款明细账1本，2014年公司对外投资明细账1本，2014年公司对外投资利润明细账1本，2014年公司利息支出明细账1本，2015年1-4月客户存款明细账1本，2015年1-3月公司对外投资明细账1本，2015年1月公司对外投资利润明细账1本，2015年1-4月利息支出明细账1本。9、到案证明。2016年6月24日李双海在中卫市文安苑小区8-2-202室被中卫市公安局沙坡头区分局刑事侦查大队民警抓获；2015年12月31日张建成被峰峰矿区经侦大队传唤到案；2016年3月4日李超群被石家庄市桥西分局苑东派出所民警抓获归案。10、三被告人的户籍证明和社会调查在案，三被告人在各自的辖区内均表现一般，未发现前科。以上证据均经法庭质证，本院予以确认。本院认为，被告人李双海、张建成、李超群面向社会上不特定群众非法吸收存款，扰乱社会金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。三被告人均当庭自愿认罪，被告人张建成、李超群积极向公安机关退赃且得到部分投资群众的谅解，本院酌定从轻处罚；关于三被告人的辩护人提出的本案属于单位犯罪的辩护意见，经查，三被告人成立河北凯铭投资有限公司的目的是吸收社会资金而后放贷，赚取中间的差额利息，其公司在成立后除吸收公众资金借贷他人外，并无其他经营项目，不符合单位犯罪的构成要件，故对该辩护意见不予采纳；对被告人李双海的辩护人提出的李双海系初犯，三被告人在成立公司是股份均等，约定利益均分，本案不宜区分主从犯的意见，与本案查明的事实相符，予以采纳；其他意见与本院查明的事实不相符，不予采纳；对被告人张建成的辩护人提出的被告人张建成退赃3万元，系初犯、偶犯的辩护意见，于本院查明的事实相符，予以采纳，其它辩护意见与本院查明的事实不相符，且没有相关的证据证实，不予采纳；关于对被告人李超群的辩护人提出的被告人李超群自愿认罪，系初犯、偶犯，积极退赃105000元，本案的投资人数应认定为29人的的辩护意见与本院查明的事实相符，予以采纳；其它辩护意见与本院查明的事实不符，不予采纳。根据被告人李双海、张建成、李超群犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，分别依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第二十五条之规定，判决如下：一、被告人李双海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年又二个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月22日起至2019年8月21日止。罚金自本判决书生效之日起十日内缴纳。）二、被告人张建成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币5万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）三、被告人李超群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币5万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）四、追缴赃款退还投资群众。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  常善明人民陪审员  黄 卫人民陪审员  蔺瑞华二〇一七年六月三十日书 记 员  马静雯附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。