河南省郑州市二七区人民法院刑 事 判 决 书(2017)豫0103刑初59号公诉机关河南省郑州市二七区人民检察院。被告人ＸＸ（又名高道平），男，1988年8月16日出生于安徽省六安市，汉族，初中文化程度，务工，在郑州市无固定居所，户籍所在地安徽省六安市金安区。因涉嫌诈骗于2016年5月6日被安徽省肥西县公安局公安抓获并羁押，于2016年5月10日被郑州市公安局嵩山路分局押解回豫并刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2016年5月20日经郑州市人民检察院批准，次日被郑州市公安局嵩山路分局执行逮捕。辩护人井永科，河南博正律师事务所律师。辩护人王东，安徽中天恒律师事务所律师。郑州市二七区人民检察院以郑二检公诉刑诉〔2016〕553号起诉书指控被告人ＸＸ犯诈骗罪一案，于2017年1月3日向本院提起公诉,本院决定适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在诉讼过程中，郑州市二七区人民检察院以补充侦查为由，于2017年3月31日向本院提出延期审理申请，本院予以准许。郑州市二七区人民检察院检察员刘润,被告人ＸＸ及其辩护人井永科、王东到庭参加诉讼。现已审理终结。郑州市二七区人民检察院指控，2015年底，被告人ＸＸ冒名刘洋以帮助刘某贷款的名义让刘某办理工商营业执照、账户等开办公司所需手续。随后ＸＸ到郑州新纪源财务咨询有限公司以刘某办理的河南童趣商贸有限公司的相关手续谎称办理增资300万元业务。2016年1月6日上午，被告人ＸＸ以领取贷款为由将刘某骗至郑州市二七区庆丰街建设银行，在确定增资300万元的流水资金已经打到刘某的账户上后，让刘某以补办银行卡的方式阻止300万元的流水资金转回。被告人ＸＸ趁机以收取好处费的方式要刘某转账至ＸＸ实际控制的时某的账户内95万元，后ＸＸ又收取刘某10万元后逃走。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人ＸＸ的供述，被害人王某2的陈述，证人刘某、张某、于某、吴某等人的证言，被告人户籍资料，受案及到案经过，银行卡交易明细等证据。认为被告人ＸＸ的行为已构成诈骗罪。提请本院依法惩处。被告人ＸＸ及其辩护人对公诉机关指控的诈骗数额有异议，认为其诈骗的数额应为10万元，对指控的95万元诈骗数额事实不清，证据不足。辩护人认为被告人ＸＸ有积极退款、如实供述的情节，建议对被告人ＸＸ从轻处罚。经审理查明，2015年下半年，被告人ＸＸ（自称刘洋）以能够帮助刘某办理贷款为名，要求刘某办理并提供了郑州童趣商贸有限公司的营业执照、开户许可证、银行帐户、建设银行对公网银（U盾和密码）、刘某的尾号为6022建设银行卡、公章、财务章等资料和物品。被告人ＸＸ掌握上述资料与物品后，向郑州鑫纪源财务咨询有限公司提出为郑州童趣商贸有限公司办理增资300万元业务的请求。郑州鑫纪源财务咨询有限公司与河南家择配电子科技有限公司（后变更为河南家易择配电子科技有限公司）沟通且实际掌握了上述资料与物品后，河南家易择配电子科技有限公司同意具体办理该项增资业务。被告人ＸＸ在得知将于2016年1月6日上午办理增资业务后，以2016年1月6日领取银行贷款为由将刘某骗至郑州市二七区庆丰街一建设银行营业网点内。在确定河南家易择配电子科技有限公司向刘某的建设银行尾号为6022帐户内转入300万元后，以该银行卡丢失让刘某另补办一张银行卡的方式，使河南家易择配电子科技有限公司掌握的刘某的建设银行尾号为6022的建设银行卡成为废卡，进而丧失了对转入该卡内的300万元的控制。同时被告人ＸＸ以收取好处费为由，要求刘某利用新办理的银行卡将95万元转入被告人ＸＸ指定且为其实际控制的名为时某的银行帐户内，又收取刘某现金10万元后即关停其之前使用的电话号码并离开了郑州市。被告人ＸＸ在转移骗取的95万元过程中，因刘某的即时发觉其中的13万元并未实际取得。2016年1月7日，刘某通过银行转账的方式分两次将195万元、13万元退还给了河南家易择配电子科技有限公司。2016年5月6日，公安机关在安徽省肥西县将被告人ＸＸ抓获。现赃款未追加。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：受案、到案、归案经过，安徽省肥西县看守所羁押人员出所登记，证明2016年1月6日，被害单位河南家易择配电子科技有限公司代表王鸿祥报警称，其被害单位增资的300万资金转到郑州童趣商贸有限公司法人刘某建设银行卡账户后，发现该卡被挂失并从账户上转走95万元、提取现金10万元，遂报警，并在交易发生银行二七区庆丰街建设银行，发现刘某在银行柜台操作，ＸＸ消失，手机号码关机。公安机关于2016年1月7日立案侦查。2016年5月6日，ＸＸ被安徽省合肥市肥西县警方抓获并羁押的事实。被害单位代表王某2的陈述，证明其在河南家易择配电子科技有限公司工作。2015年12日30日郑州鑫纪源财务咨询有限公司的张某联系说有客户在办理注册公司需要银行流水，其同意了。2016年1月5日15时左右，郑州童趣商贸有限公司办理银行流水300万元的材料送到了公司。其安排公司的于某具体办理该增资业务。2016年1月6日上午十一时左右，其接到于某的电话得知增资的300万元转入刘某的帐户后，一共少了105万元后就报了警，并通知其朋友赶往郑州市二七区政通路庆丰街建设银行营业网点，其在该网点见到了刘某的事实。证人于某的证言，证明其在河南家易择配电子科技有限公司工作，2015年12月底其受王某2指派与郑州鑫纪源财务咨询有限公司的张某联系办理增资的业务。2016年1月4日其收到了张某送来的郑州童趣商贸有限公司营业执照的正副本、开户许可证、三个建设银行的对公网银（U盾及密码），刘某的身份证原件，刘某一张建设银行卡（U盾及密码），公章，财务章，法人章等物品。其审看过所收的物品和材料并试用了刘某的帐户和郑州童趣商贸有限公司的帐户可以正常使用后，于2016年1月6日告知张某当天上午即可做增资业务，并于当天上午11时左右通过网上银行从河南家择配电子科技有限公司帐户内向刘某的帐户内转入300万元。该款转入后，其发现帐户被冻结，之后又发现转入的300万元少了105万元。其即向王某2作了汇报并按王某2的指示赶到了郑州市二七区政通路庆丰街建设银行营业网点，其到达时，警察已在现场并控制了刘某。增资过程中最不安全的就是把钱转到个人账户上，个人可以挂失和补办银行卡，钱打到个人账户，对方一挂失补卡，其手里的网银就失效了，钱就失控了。钱如果能从个人账户转到公司账户上就基本没有问题了，因为其拿着公司的证件和印章，这些都是公司转账的依据，并且短时间内无法变更印鉴的事实。证人刘某的证言，证明2015年3、4月份，其想贷款通过朋友吴某认识了ＸＸ（自称刘洋）。其向ＸＸ讲了自己想贷款三四十万元，ＸＸ说使用营业执照可以贷下来三五百万元，并要求其先办个营业执照，在中信银行开一个银行卡并开通网银，在建设银行开一个普通卡，用营业执照再开一个公司的基本账户，并把建行的账号都开通网银，还让其办个新的手机号专门绑定这些银行卡。在办营业执照的同时，其在西大街与紫荆山路交叉口向西100米得中信银行开一个银行卡，当时绑定了其新开的手机号：150××××9370。之后其将该中信银行卡及密码交给了ＸＸ。概在2015年11月30日，郑州童趣商贸有限公司营业执照等手续办好后，其把营业执照正副本、公司印章、财务章、其人个章、公司建行基本账户银行卡及优盾密码、其个人的建行卡及密码还有身份证及装着手机号150××××9370的手机一同交给ＸＸ，ＸＸ说快了在2015年12月份就下款。2016年1月5日ＸＸ给其打电话说明天下款。2016年1月6日9点我在大学路航院招待所旁边的建行营业网点见到了ＸＸ，上午11点多，ＸＸ的手机收到短信提醒说钱到帐了，但由于该网点办理业务的人比较多，其和ＸＸ当即去了庆丰街的建行营业网点，到网点后，ＸＸ给其说他把其的银行卡弄丢了，让其补办一张银行卡，其在补卡的时候，银行的工作人员问其卡里是否有钱，其说没有钱，银行的工作人员让其再想想，其就赶紧问ＸＸ是不是钱到银行卡里了，ＸＸ说钱到了300万，其就给银行的工作人员说到了300万，银行的工作人员就给其补了卡。其补完卡之后，ＸＸ就提出来剩下的200万下午才到，但要先把100万的好处费先付了，要不然就冻结其的银行卡。其就按ＸＸ的要求往ＸＸ提供的一个开户名为时某的账户上转了95万，另外再提5万元的现金给ＸＸ。其往时某的账户上转完95万后，ＸＸ又说想提10万元的现金，银行的工作人员说提10万元现金也可以，其就提了10万的现金给ＸＸ，让ＸＸ再转给我5万元钱。ＸＸ说他给时某打电话退给其5万元钱，他就在一边打电话，其想把其账户上剩余的195万转到其的工行和交行账户上，银行说我填的开户行不对，办不了，我就不办了。等银行工作人员把其的银行卡退给其后其发现ＸＸ不见了，其就赶紧找但没找到，其又回到银行给吴某打电话说ＸＸ拿着钱跑了，吴某说他给ＸＸ联系，让其再找找。过了一会，吴某说他也联系不上ＸＸ，其就让吴某也赶快来银行。其给银行工作人员说我可能被骗了，让银行的工作人员帮我把账户封了。银行的工作人员就在自动柜员机上帮其挂失5天，另外又在自动柜员机上给其打了一张当天的交易记录。然后就有人问其是不是叫刘某，其说是，还问其是不是往永红的账户上转了95万，其说是。这个人给其说这是他朋友的钱，已经报警了。之后又过了一个女的说到其账户上的300万是她转的，其说其收到的是贷款，那女的说是她打的流水，其感觉到出事了，其也报了警。其挂失的银行卡上还有195万。其在补办银行卡的时候换密码了，其当时想着其之前的银行卡、密码都在别人手里，觉得不安全，就更换了密码和绑定的手机号。其只有一张中信银行卡，密码是：641220，卡在ＸＸ手里。其的建行卡卡号其记不住，其给ＸＸ的建行卡密码也是641220的事实。证人张某的证言，证明其系郑州鑫纪源财务咨询有限公司的员工，其在公司里负责工商注册及平时业务包括增资业务。2015年12月份左右的时候，有个自称姓刘的男的直接给其打的电话询问增资的事。因为第一次打交道，其就问对方怎么知道其的电话，对方说在网上看的。其就问对方要增资多少，对方开始说要400万，后来又说300万，之后问公司增资都需要准备什么资料，增资300万怎么收费，还说他公司的代理记账都交给其公司做。其给对方说增资300万需要收费3500元。还给他说办理增资需要公司营业执照的正副本、开户许可证、机构信用代码证、公章、财务章、法人章、法人身份证、法人个人银行卡及网银优盾、公司的企业网银优盾。2015年12月30日上午，姓刘的把营业执照的正副本、开户许可证、三个建设银行的对公网银（U盾及密码），刘某的身份证原件，刘某一张建设银行卡（U盾及密码），公章，财务章，法人章等物品，当时其问该男子与刘某是什么关系，该刘姓男子称是兄弟关系。其之后联系了王某2所在的河南家易择配电子科技有限公司来做该增资业务。2016年1月6日姓刘的给其打电话询问钱什么时候到帐，其告诉说当天上午就可以到帐。2016年1月6日上午十一时左右，河南家易择配电子科技有限公司的于某给其打电话说钱转入刘某个人帐户后就转了出来了，刘某应该是挂失补卡了。其就马上打姓刘的电话（131××××6522、150××××9370），但电话已关机，之后就再也没有打通过。其在增资出现问题后见过刘某的事实。证人时某的证言，证明其于2015年12月20日在秦岭路与岗坡路向西路南的建设银行用其身份证办理了一张银行卡。卡号其不知道。卡办好后就被其老公王某1寄到洛阳了。当时王某1在网上联系到一个办信用卡的人，这个人让办一张建设银行卡邮寄过去，在这张卡上走银行流水增加信用记录就可以办信用卡了。当时还让新办理的一个手机号绑定到这张银行卡上开通短信提醒功能，把手机卡和银行卡一起邮寄过去了。其不清楚银行卡和手机卡都寄到哪里了的事实。证人王某1的证言，证明大概是2015年底的时候，其需要办大额的信用卡，就进了一些办信用卡的微信群，后来有人主动把其加为好友和我在微信上说办信用卡的事。通过微信聊天，对方说他在洛阳，说话的声音是男的，感觉对方比较年轻。对方说让其先开一张新的建设银行卡，再捆绑一个新手机号，另外还要办U盾，之后把银行卡、U盾和手机卡给他，他用其的银行卡走流水增加信誉度，之后再给其办信用卡。当时还说卡办下来后收15个点的手续费。当时对方催的很急，并说要办就这两天，之后就办不成了。其感觉还可以，就让时某于2015年12月20日在秦岭路与岗坡路向西路南的建设银行办过的一张银行卡（卡号为62×××26）。时某办理一张建行的卡和U盾，另外其又开了一个新手机号，按对方要求捆绑到银行卡上开通短信提醒。其按对方的要求办好卡后，给对方联系，对方在微信上给其发了地址。其在办好卡的当天就把银行卡、U盾和手机卡一起通过顺丰快递公司邮寄到洛阳市涧西区南昌路达码格力A座2402，收件人高天，联系电话：155××××7706。后来其和对方在微信上聊天，对方说收到了，让其等着他过流水。后来过了半个月左右，也就是2016年1月上旬的一天，其突然发现对方把其从微信里删除了，其打对方给其留的手机号是空号，其就赶紧打电话查询其的银行卡发现卡上过了几十万的帐，其感觉不对劲就把其邮寄到洛阳的手机卡重新补卡了。之后其再也联系不上对方。其没有见过这个人，都是通过微信联系的。其只能看到他的微信名：AAA专业养卡贷款，提额155××××7706，微信号：×××，昵称：灵魂契约，他自称叫高天，他的手机号：155××××7706的事实。证人班某的证言，证明其家在洛阳市涧西区南昌路达码格力小区有一套住房，是其儿子班新房的房子，是凯利名家A座4单元2402号。物业登记的我儿子的房子是凯利名家A座2402号，其实就是一个地方。因为其儿子班新房在外省工作，所以这套房子一直由其负责往外租。其记得是2015年春天到2015年秋天是一对年轻的情侣在这套房子租住，之后是男子单独租住。租房情侣的资料原来租住的时候有，后来不租了资料都还给人家了，包括身份证复印件。租房的男子名字其记不住了，只知道姓张，20多岁，胖胖的。其对男子有印象。男子不知道具体做啥工作，女的其问过说是做服装生意的。最早租房时他们两个一起来的，后来好像他们俩分手了，女的不在这住了，男的还在住。其没有这对情侣的联系方式的事实。证人杨某的证言，证明2015年3、4月份，其在洛阳找一个叫高天的男子代还过信用卡。他自称高天，男，20多岁，讲普通话，个子有1.75米左右，长的胖胖的。其手机里现在还存有他的联系方式：155××××7706，其给他存的名字是：高天还款。高天住洛阳市涧西区南昌路达码格力小区A座4单元2402房间，那是一套两室一厅的房子。其去过几次，其都是去那里找高天带其还信用卡的事实。被告人ＸＸ的供述，证明其一直在做小额贷款业务，大概在2015年11月份的时候，其在聊天工具“陌陌”上接触到一个办大额贷款业务的姓刘的人，这个人在“陌陌”上给其说办大额贷款需要营业执照和银行流水，如果没有银行流水也可以代为办理。当时刚好其的“陌陌”上一个叫大鹏的朋友说他有一个朋友想做贷款。其就让大鹏告诉他朋友需要营业执照和银行流水，后来其才知道大鹏的朋友叫刘某，其就让刘某先办营业执照。刘某说想贷几十万，后来，其给刘某说多了也可以，后来办大额贷款业务的姓刘的人说最多能贷500万，其告诉刘某后，刘某就说贷500万。后来过了几天，刘某说还是想贷款，其就联系“陌陌”上姓刘的办大额贷款业务的人，对方说让刘某准备好营业执照和中信银行卡。其让刘某先办理中信银行卡，其拿着刘某办好的中信银行卡记密码在升龙广场附近的路边交给姓刘的办大额贷款业务的人。其让刘某开通的中信银行卡的网银、U盾、短信提醒等功能。刘某的营业执照办好之后，其让刘某用营业执照开了建设银行的公司账户，其记得在郑州东站和刘某见得面，具体哪一天见的面记不清楚了，当时刘某给其的有公司营业执照、银行卡、优盾、密码还有一部绑定银行卡的手机，手机号是15开头的，尾数是9370。其把营业执照、银行卡、优盾、密码在升龙广场附近的路边交给姓刘的办大额贷款业务的人，其还拿着刘某给其的手机让姓刘的看看，姓刘的就把手机给其了。又过了两天，姓刘的又在升龙广场附近的路边把营业执照、银行卡还给其，还给一个电话让其打那个电话办理验资，其现在也记不住电话号码是多少了。其打过去是一个女孩接的电话，那个女孩好像姓张，其告诉女孩需要做300万的验资，女孩说做300万要收3500元的手续费。其和女孩谈好之后就去找女孩把营业执照、银行卡、公司网银、优盾等交给她，大概其交过材料的两天之后，女孩给打电话说第二天验资，其通知刘某到大学路上的建设银行等着放款。后来因为大学路上的建设银行人多，又去了另外的一家建设银行，具体银行位置其忘记了。其到银行之后，其给办大额贷款业务的姓刘的人打电话说到银行了，姓刘的说补一张银行卡去查查有没有钱。刘某补过银行卡一查发现上面有300万。其就让刘某往姓刘的提供的账户上转了95万元钱，又让刘某取了10万元的现金给其。其拿着刘某给我的10万元之后，刘某还在柜台上办业务，其直接出银行门离开了，大概从银行出去5分钟之后就把电话关机了。其女朋友买车时钱不够，其把这10万元钱给她买车用了。其使用的号码是刘某给的尾数是9370手机号和其自己的尾数是522的手机号。其当时关机因为把钱拿到手之后，感觉这不是贷款，应该是验资的钱。其给刘某说其叫刘洋。刘洋不是其的真名，其不想让别人知道自己的真名的事实。证明一份，证明洛阳元凯物业管理有限公司凯利名家物业服务中心出具的洛阳市涧西区南昌路凯利名家小区A座4单元2402号业主为班新房，该户电表户号：5048635388，水表户号：7150859的事实。快递记录单，证明杨利波作为快递员，从2015年1月7日至2015年12月20日，给同一地址，收件人为ＸＸ、高天，收件手机均为155××××7706。证明高天、ＸＸ为同一个人的事实。ＸＸ支付宝生活缴费，证明住址为河南省洛阳市涧西区南昌路凯利名家A座，缴费单号5048635388的事实。证人刘某、张某等人的辨认笔录、银行明细查询单、银行付款回单、企业工商信息变更材料、手机通讯记录等证据，证明了本案的相关事实，与上述证据相互印证。本院认为，被告人ＸＸ以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人ＸＸ在转移95万元赃款过程中，因其意志以外的原因其中的13万元并未实际取得，故被告人ＸＸ对该13万元系诈骗罪的犯罪未遂。公诉机关指控被告人ＸＸ犯诈骗罪的意见成立，本院予以支持。关于被告人ＸＸ及其辩护人提出的指控被告人诈骗金额为95万元事实不清，证据不足的辩护意见，经当庭查证证人刘某、时某、王某1、班某、杨某的证言，快递查询单据等证据，足以证明被告人ＸＸ实际控制了涉案的时某的银行卡，并要求刘某将95万元转入时某的银行卡内，进而控制了该95万元的事实，故以上辩护意见不能成立，本院不予采信。关于辩护人提出的被告人ＸＸ有积极退款、如实供述的情节，建议对被告人ＸＸ从轻处罚的辩护意见。经当庭查证，被告人ＸＸ或者其家属并未退赔被害人损失；另被告人ＸＸ只是如实供述了其诈骗10万元的事实，并未供述庭审查明的其诈骗95万元的事实，故该辩护意见不能成立，本院不予采信。我国刑法规定，诈骗公私财物，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人ＸＸ诈骗他人人民币105万元,其中即遂部分为92万元，已属数额特别巨大，依法应当在上述量刑幅度内量刑;其中未遂部分为13万元,已属数额巨大，应当定罪处罚。在量刑时，同时考虑到被告人ＸＸ诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚。未遂部分作为量刑情节，可酌定从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、第六条之规定，判决如下：被告人ＸＸ犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币80000元，剥夺政治权利二年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月6日起至2028年5月5日止。罚金自判决生效之日起十日内一次缴纳。）二、责令被告人ＸＸ于判决生效后十日内退赔河南家易择配电子科技有限公司92万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵东雅人民陪审员  王泽清人民陪审员  蒋成梅二〇一七年六月二十六日书 记 员  王 悦