陕西省兴平市人民法院刑 事 判 决 书（2017）陕0481刑初44号公诉机关兴平市人民检察院。被告人马某某，女，汉族，1974年8月29日生，小学文化，山东梁山人，农民。2016年8月15日被兴平市公安局抓获，因涉嫌妨害信用卡管理罪，2016年8月16日被兴平市公安局刑事拘留，经兴平市人民检察院批准，2016年9月21日被兴平市公安局执行逮捕。现羁押于咸阳市秦都区看守所。辩护人刘某一，陕西润丰律师事务所律师，执业证号：16104200610505355。兴平市人民检察院以兴平市院公诉刑诉（2017）28号起诉书指控被告人马某某犯妨害信用卡管理罪，于2017年4月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。兴平市人民检察院指派检察员费春进、胥海锋出庭支持公诉，被告人马某某及其辩护人刘某一到庭参加了诉讼。现已审理终结。兴平市人民检察院指控，2016年3月下旬，被告人马某某伙同高某某一（在逃）、刘某某二（在逃）等人持李某某一（陕西省兴平市南市镇余村人）、周某某（陕西省平利县人）、南某（陕西省眉县人）、牛某某（陕西省秦都区人）、魏某某（陕西省旬阳县人）等十张他人二代身份证，委托宝鸡“会舒心”财税咨询服务有限公司刘某三、赵某某一、贾某某，让她们以这十人身份信息注册五家有限公司并办理五张银行卡，并谎称这10人都是他们的朋友。2016年4月11日，马某某、高某某一等人取走办好的宝鸡悦鑫博商贸有限公司、宝鸡海博轩商贸有限公司、宝鸡隆源达商贸有限公司、宝鸡盛鼎轩商贸有限公司、宝鸡正浩天商贸有限公司的营业执照正副本、公私章和在中国建设银行宝鸡市开发区支行办好的银行卡，马某某在“日常交接清单上”伪造“李某某二”签名并捺印交接，后付给赵某某一15000元费用。2016年7月13日，马某某、高某某一等人在兴平通过户外广告得知兴平市西城办王某某一家有房屋要出租，便联系王某某一，获取王某某一家的房屋产权凭证，次日，马某某、高某某一（自称“张总”）等人联系兴平市正源会计咨询代理有限公司法人来某某，并提供邹某（陕西省西安市未央区人，西安交通大学教师）、左某某（陕西省西安市碑林区人）二人身份证，让来某某以邹某、左某某二人身份证注册兴平鑫泰化工有限公司、兴平赫邦化工有限公司并办理银行卡。在办理银行卡过程中，来某某多次与马某某所留手机号（1829290****）联系办卡其它所需材料，马某某两次去兴平市正源会计咨询代理有限公司送去办理银行卡所需资料。后因中国银行兴平市兴化路支行审查时没有通过。2016年8月15日，马某某在前往兴平市正源会计咨询代理有限公司领取办好的证照时被抓获。上述事实有物证，书证，证人证言，被告人供述与辩解，鉴定意见，辨认笔录及照片等证据证实，故认为被告人马某某已构成妨害信用卡管理罪，请求依法判处。被告人马某某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实没有异议，提出是高某某一让她取送资料的，请求从轻处罚。辩护人刘某一辩称，对公诉机关指控被告人构成妨害信用卡管理罪没有异议，但在兴平的犯罪在预备阶段被发现，属于犯罪未遂，社会危害性小，且被告人马某某在犯罪中属于跑腿的，系从犯，应当从轻处罚。被告人认罪态度好，建议对被告人从轻处罚。经审理查明，2016年3月下旬，被告人马某某伙同他人人持非法获取的李某某一、周某某、南某、牛某某、魏某某等十张他人二代身份证，委托宝鸡“会舒心”财税咨询服务有限公司，以这十人身份信息注册五家有限公司并在银行办理开户和五张银行卡，并谎称这10人都是他们的朋友。2016年3月31日宝鸡“会舒心”财税咨询服务有限公司工作人员持已注册好的五家公司执照及李某某一等人身份证在中国建设银行宝鸡高新技术产业开发区支行办理了开户并办理了五张银行卡。2016年4月11日，马某某等人从宝鸡“会舒心”财税咨询服务有限公司取走办好的五家公司营业执照及银行卡等手续，马某某在“日常交接清单上”伪造名字“李某某二”签名并捺印交接，后付给赵某某一15000元费用。2016年7月13日，马某某等人联系兴平市正源会计咨询代理有限公司法人来某某，并提供非法获取的邹某、左某某二人身份证，让来某某以邹某、左某某二人身份证注册公司并办理银行卡。来某某在中国银行兴平市兴化路支行办理开户时，因银行审查未通过，未能办理。2016年8月15日，马某某在前往兴平市正源会计咨询代理有限公司领取办好的证照时被当场抓获。上述事实，有以下证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证明公安机关立案侦查的情况。2、常住人口基本信息，证明被告人马某某的个人基本情况。3、抓捕经过，证明2016年8月15日下午马某某被兴平市公安局抓获。4、兴平市公安局拘留证、逮捕证，证明兴平市公安局于2016年8月16日将被告人刑事拘留，2016年9月21日被逮捕。5、证人任某的证言及辨认笔录，证明2016年5月自称高某二的男子和她联系，让她作会计，他们见面时，高某二、一个女的还有三个男的一起来的，高某二给她了三个公司的营业执照、公司印章、法人印章、公司财务章、公司发票章，让她领取增值税发票，7月初，那个女的用支付宝转账给她支付了4000元工资，2016年8月15日早晨，那个女的拉着一个胖子来给她送“金税盘”，她领取了三个公司的增值税发票，后来高某某一将票拿走了。任某辨认转账给她工资的女的是马某某，任某辨认自称高某二的男子是高某某一。6、证人刘某三的证言及辨认笔录，证明2016年3月份，有一个山东人联系她，让她代为注册公司和办理银行账户，她答应了。这个山东人给了她十个人的身份证，然后她和赵某某一、贾某某伪造了法人签名，在宝鸡市高新区工商行政管理局办理了五个公司的营业执照，并且将五个公司的章子也刻好。后来他们在宝鸡市建设银行公园路支行办理了银行账户等。大概4月初，山东人和一个女的和四个男的来将办的东西拿走了，交接单上是那个女的签的字，当时签的是李某某二的名字。那个女的给了她15000元费用。并辨认她说的签李某某二名字的女的是马某某；辨认她说的山东人是高某某一。7、证人赵某某一的证言，证明2016年3月，有一群外地人来他们公司委托他们公司办理开设公司的事情，那些外地人给他们了十张身份证。她们就在宝鸡市高新区工商管理局办理了公司注册等手续，并将章子也刻好了，然后刘某三让她联系中国建设银行宝鸡市渭滨区公园路支行，她联系后给这些公司办理了基本户和银行卡。赵某某一辨认提供给她们公司虚假材料的人是马某某。8、证人贾某某的证言，证明她们受几个外地人的委托，在没有核实的情况下，用这些外地人提供的10张身份证为这些外地人在工商部门注册了5个公司，并办理执照、印章等手续。办好后，刘某三还让赵某某一去银行给五个公司开户，办理了基本户和银行卡。贾某某辨认提供给她们公司虚假材料的人是马某某。9、证人赵某某二的证言，证明2016年3月31日，会心舒财税公司工作人员拿着五个公司的营业执照、法人身份证、公司印章、财务章等资料来他们行开立了对公结算账户。10、证人来某某的证言，证明有一个姓张的男子让他们公司代办营业执照等注册公司的手续，并给她提供了姓名为邹某的身份证原件。她们公司将这些材料办好后，她给张总打了电话，2016年8月15日有一名女子来取这些手续，被抓了。来某某辨认该女子是马某某。11、证人彭某某的证言，证明2016年7月份有个姓张的男子联系她们公司代办营业执照，并提供了邹某、左某某的身份证，2016年7月份有个女的给她送来了邹某和左某某的身份证复印件、租房合同、房屋证明等资料，她们在工商局将营业执照办好后，她就联系银行办理开户情况，后来银行说有问题，8月15日那个女的来取手续，被公安机关传唤了。辨认给她们送资料的女的是马某某。12、证人邹某的证言，证明2016年8月1日他接到银行的电话，问他是否注册了兴平市鑫泰化工有限公司，他说没有，他就想是有人冒用他的名义注册公司和开户，他就赶紧报警了。13、证人左某某的证言，证明他没有委托他人注册过公司，也没有注册过兴平市赫邦化工有限公司，也不认识高某某一、马某某、刘某某二三人。14、证人李某某一的证言，证明他没有开办过宝鸡悦鑫博商贸公司，也没有委托过他人注册该公司，马某某、高某某一他也不认识。15、证人王某某的证言，证明2016年3月31日“会舒心”财税咨询公司赵某某一、贾某某在他行对五个公司开立了账户。16、证人于某某的证言，证明2016年8月兴平市正源会计公司一个人来他银行办理兴平市鑫泰化工有限公司、兴平市赫邦化工有限公司的工户及银行卡，他在核查材料时发现对方提供的电话打不通，之后他根据银行信息联系了邹某和左某某，他们对此事完全不知情，他们银行就停止了该业务。17、扣押清单、检查笔录，证明公安机关对马某某所持手机进行了扣押和检查。18、中国建设银行股份有限公司宝鸡高新技术产业开发区支行证明及开户资料，证明宝鸡“会舒心”财税咨询服务有限公司工作人员刘某三用五张公司营业执照及李某某一等五人身份证在中国建设银行股份有限公司宝鸡高新技术产业开发区支行开立单位银行结算账户并办理五张银行卡的情况。19、李某某二身份证复印件及交接清单，证明马某某持李某某二身份证在会心舒公司签李某某二名字领取了五个公司营业执照、开户许可证、公章等手续。20、陕西省兴平市公安司法鉴定中心手印鉴定书，证明交接单李某某二签名上覆盖的指纹印模为马某某所留。21、照片，证明公安机关从马某某手机提取的马某某、任某微信联系记录；提取的手机中存储的宝鸡悦鑫博商贸有限公司、宝鸡海博轩商贸有限公司、宝鸡隆源达商贸有限公司的营业执照照片；提取马某某通过QQ接收及发送的大量身份证照片；提取马某某手机中存储的李某某二身份证照片；提取马某某通过QQ给高某某一发送的买卖身份证网址；提取的马某某通过QQ在网上与“诚信交易”联系购买身份证的情况。22、指认照片，证明任某指认马某某等人办理的银行账户交易明细，刘某三、贾某某、赵某某一指认为马某某等人办理的银行账户资料及交易明细、印章等情况。上述证据，经过当庭举证、质证，确实可信，当庭已予以采纳。本院认为，被告人马某某伙同他人使用虚假身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人的罪名和犯罪事实成立。对辩护人辩称马某某属从犯的辩护意见，本院认为马某某积极实施犯罪行为，对该辩解意见不予采纳。对被告人在兴平骗领信用卡时因意志以外的原因未得逞，属犯罪未遂，对在兴平的犯罪可以比照既遂犯从轻处罚；被告人当庭认罪，可以酌情从轻处罚。对辩护人辩称对被告人从轻处罚的意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人马某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年8月15日起至2017年10月14日止）（罚金限判决生效后一月内缴清）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉时，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  任 赓审 判 员  闫 鸣人民陪审员  张莉莉二〇一七年六月二十二日书 记 员  李 瑶附相关法律规定：第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十三条【犯罪未遂】已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。