辽宁省沈阳市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2016）辽0102刑初930号公诉机关沈阳市和平区人民检察院。被告人孙凤，女，1991年2月6日出生，汉族，大专文化，系辽宁乾东投资有限公司业务员，户籍所在地辽宁省黑山县。因涉嫌犯集资诈骗款罪于2015年12月11日被抓获，于2015年12月11日被刑事拘留，于2015年12月31日被逮捕，于2016年12月21日被我院取保候审。指定辩护人李志，辽宁越佳律师事务所律师。被告人宋爱丽，女，1977年11月20日出生，汉族，初中文化，系辽宁乾东投资有限公司业务员，户籍所在地辽宁省沈阳市和平区。因涉嫌犯集资诈骗款罪于2015年12月11日被抓获，于2015年12月11日被刑事拘留，于2015年12月31日被逮捕，于2016年12月21日被我院取保候审。辩护人于浩，辽宁东来律师事务所律师。沈阳市和平区人民检察院以沈和检公诉刑诉字（2016）702号起诉书指控被告人孙凤、宋爱丽犯集资诈骗罪，于2016年9月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市和平区人民检察院指派检察员赵景宇、唐泽宇出庭支持公诉。被告人孙凤、宋爱丽及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。沈阳市和平区人民检察院指控：被告人孙凤、宋爱丽在位于沈阳市和平区市府大路208号的辽宁乾东投资有限公司工作期间，伙同何永利、郭精、徐晨晨（均另案处理）等人，以该公司的名义在未经中国人民银行批准的情况下，以代投资者在河南省伊川县原发建筑工程有限公司进行投资为借口，以给付高额利息为诱饵，向社会不特定人员进行宣传，并以签订虚假的三方投资担保合同和委托书等形式，向社会公众进行集资诈骗活动。截止案发，被告人孙凤直接及参与介绍投资的涉及30余人次，投资金额合计人民币100余万元，未返还金额为人民币100余万元；被告人宋爱丽直接及参与介绍投资的涉及20余人次，投资金额合计人民币100余万元，未返还金额为人民币100余万元。被告人孙凤、宋爱丽均于2015年12月11日被传唤到案。公诉机关认为，被告人孙凤、宋爱丽的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应以集资诈骗罪处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条一款之规定，被告人孙凤、宋爱丽系共同犯罪。公诉机关对上述事实，向法庭提供的证据有：被害人胡某、都某等人的陈述，同案犯何永利的供述；投资管理合同等书证；辨认笔录；司法会计鉴定书；案件来源及抓捕经过；以及被告人孙凤、宋爱丽在公安机关的供述等证据予以佐证。被告人孙凤及辩护人提出：1、被告人没有非法占有财物的主观故意，不构成集资诈骗罪；2、部分投资人的款项是经理和其他业务员招揽的，不应计算在犯罪数额之中的辩护意见。被告人宋爱丽及辩护人提出：1、被告人没有非法占有财物的主观故意，不构成集资诈骗罪。2、部分投资人的款项是经理和其他业务员招揽的，不应计算在犯罪数额之中的辩护意见。经审理查明，被告人孙凤、宋爱丽在位于沈阳市和平区市府大路208号的辽宁乾东投资有限公司工作期间，伙同何永利、郭精、徐晨晨（均另案处理）等人，以代投资者在河南省伊川县原发建筑工程有限公司进行投资为由，能够回报高额利息且投资风险小，向社会不特定人员进行宣传，并以签订投资担保合同和委托书等形式，宣传社会公众向该公司投资。截止案发，被告人孙凤直接及参与介绍投资的涉及30余人次，投资金额合计人民币100余万元，未返还金额为人民币100余万元；被告人宋爱丽直接及参与介绍投资的涉及20余人次，投资金额合计人民币100余万元，未返还金额为人民币100余万元。被告人孙凤、宋爱丽均于2015年12月11日被传唤到案。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、案件来源、抓捕经过，证实本案的侦破过程，以及被告人孙凤、宋爱丽的到案过程。2、被害人都某、李某2、孙某2、王某6、证人刘某、黄某、徐某、马某1、苏某、王某1、王某2、王某3、王某4、蒋某、孙某1、吕某、陈某、荀某、王某5、马某2、曲某、李某1陈述及辨认笔录、投资管理合同，证实以上所述这些人都是通过被告人孙凤签订投资管理合同并进行投资的。3、宋长余、魏桂霞、赵淑荣、王学良、高善民，刘杰，权永俊、李欣航、被害人金某、被害人胡某陈述及辨认笔录、投资管理合同，证实以上所述这些人都是通过被告人宋爱丽签订投资管理合同并进行投资的。4、同案犯何永利供述，证实我于2014年7月10日担任辽宁乾东投资有限公司的法定代表人，公司股东是我和我爱人王晓丽。该公司的经营地址在沈阳市和平区市府大路208号，会计是刘芳，业务经理是李垚和梁之森，下面的业务员有宋爱丽、姜峰、吕晶晶、郑丽等人。乾东公司的业务主要是以发传单的方式向老百姓宣传，投资方式有四种，最低投资1万元，月利息从1.15%到1.45%不等，期限从三个月到一年。老百姓是投资人，我们乾东公司做担保公司，为第三方公司就是河南省伊川县原发建筑工程有限公司进行融资，之后返给投资人高额利润，原发建筑公司老板是杜社伟，乾东公司一共给杜社伟汇款400万到500万元，乾东公司从老百姓吸收上来的钱一部分用于所有老百姓的退单和利息上，还有400到500万元投在原发建筑公司上了，现在我手上基本没有钱了。我前任法人是王瑞勇，当时老百姓投资款有1700万元，王瑞勇拿走了900万元，剩下的都用于乾东公司的开销、投资人的退单和支付利息，老百姓一开始向王瑞勇要钱，后来王瑞勇就联系不上了。乾东公司没有中国人民银行或国家批准的融资手续。5、被告人孙凤的供述，证实我是辽宁乾东投资有限公司的工作人员，我在2014年4月7日看见乾东公司的招聘信息进入到公司上班的，该公司的法人开始是范万江，后来是王瑞勇，2014年7月份左右开始变更为何永利，公司有二十人左右，前台是田玉娇和熊雪均，行政主管是姜艳晓，会计师刘芳，一组的经理叫梁之森，下面的业务员有我、徐迎、郭精、王雷等人；二组的经理是李垚，下面的业务员有吕晶晶、姜峰、宋爱丽、邱爽等人。辽宁乾东公司主要业务是为别的企业筹钱，乾东投资有限公司就是充当一个中间人的身份，向老百姓筹钱，然后把钱借给其他企业，企业会给我们公司一些费用，老百姓从中得高利息。我公司将钱借给原发建筑工程公司，借款人叫杜社伟。开始公司给我们培训，发宣传单，之后我们就按照培训的方法给老百姓讲解，并到公司门口及周边的商业和居民住宅区附近发放投资宣传单，我们接待客户时介绍我们公司投资收益高、资金雄厚、国家认可、执照齐全，如果客户同意投资，就到会计刘芳那里拿合同，填写投资者姓名，投资金额、时间、月利率等信息，之后带着投资者去财务室交钱或刷卡，我看到公司的POS机将钱刷到原发建筑有限公司的对公账号。我们公司投资的方式有三种，第一种是三个月为投资期，月利率1.1%；第二种是六个月为投资期，月利率1.15%；第三种是一年为投资期，月利率1.2%。业务员谁联系的投资者谁拿提成，是每个月投资额的万分之九。我一共招揽客户30多人，总金额100万元左右，如都某投资22万元，蒋某投资10万元。我是业务组长底薪是2500，加上提成每个月3000多元工资。乾东公司法人何永利带我们去过原发建筑公司考察过，去了一个建筑工程的售楼处。关于辽宁乾东公司是否经过银监会或中国人民银行批准向老百姓吸收投资款我不清楚。我本人在乾东公司投资了6万元，是三个月期限的，利息得了660元。被告人孙凤在庭审中的供述，证实乾东公司招揽的投资人当中有一部分是别的业务员吸收的投资而落在我的名下，我没有反对，但提成我没有要。6、被告人宋爱丽的供述，证实我是辽宁乾东公司的业务员，我在2014年4月中旬应聘到乾东公司上班的。关于乾东公司人员组成，公司宣传投资的情况，投资返款比例，公司奖励提成等内容均与被告人孙凤证实内容一致。另证实我招揽的投资人有赵淑荣6万元、宋长余5万元、李欣航2万元、王学良8万元、权永俊14万元、苑秀兰6万元、杜海彬1万元、刘杰10万元、胡某9万元、金某50万元、刘某1万元，共计117万元。关于辽宁乾东公司是否经过银监会或中国人民银行批准向老百姓吸收投资款我不清楚。被告人宋爱丽在庭审中的供述，证实乾东公司招揽的投资人当中有一部分是别的业务员吸收的投资款而落在我的名下，我同意了，提成交给招揽的业务员了。7、辽宁工商行政管理局出具的证明，证实乾东公司在省工商行政管理局依法核准设立，不属于经国家金融监管部门批准设立的金融机构，不具备对社会公众开展投资理财等金融活动的资质，更不得以任何名义、任何形式向社会不特定对象吸收资金。8、乾东公司工商登记情况，证实乾东公司的公司法人是何永利，公司经营范围是为中小企业提供担保与再担保业务，投资管理，投资咨询，房地产开发，销售、经济信息咨询，（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。9、证明一份，证实经河南工商综合业务管理系统查询，未查询到原发建筑公司这个企业注册登记。10、鉴定意见书，证实根据乾东公司会计处查获的相关资料以及被害人的陈述、合同等资料，经审计，被告人宋爱丽涉及23名投资人，投资金额共计117万，尚欠金额115.502万元，孙凤涉及35名投资人，涉及金额126万，尚欠124.6325元。11、人口基本信息表、电话查询记录，证实被告人孙凤、宋爱丽的自然情况以及没有前科劣迹的事实。本院认为，被告人孙凤、宋爱丽结伙违反国家金融管理法规，未经监督管理部门批准，以高息返点为诱饵，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。关于公诉机关对被告人孙凤、宋爱丽构成集资诈骗罪的指控，以及被告人孙凤、宋爱丽及二被告人的辩护人对行为性质的辩解和辩护意见。经查，卷中现有同案何永利的供述，被告人孙凤、宋爱丽的供述能够证实被告人孙凤、宋爱丽是乾东公司普通工作人员，每月从乾东公司领取工资，其主要工作是向社会公众发放传单，宣讲乾东公司具有担保能力、投资项目真实可靠等，以此吸引投资者向乾东公司进行投资，但被告人吸收的投资款项直接由乾东公司会计接收或转至乾东公司指定账号，二被告人本人从未占有和支配过投资款项，现公诉机关未能提供证据证实二被告人主观上具有非法占有集资款的故意，故公诉机关对被告人孙凤、宋爱丽构成集资诈骗罪的指控证据不足，应予变更，二被告人的行为符合非法吸收公众存款的犯罪构成，故对于被告人孙凤、宋爱丽指控的罪名应认定为非法吸收公众存款罪。关于被告人孙凤、宋爱丽及辩护人提出部分投资人的款项是经理和其他业务员招揽的，不应计算在被告人孙凤、宋爱丽的犯罪数额之中的辩解和辩护意见。经查，根据被告人孙凤、宋爱丽在庭审中的供述能够证实二被告人明知其他业务员招揽的投资款落在其二人名下未提出反对意见，客观上帮助了其他业务员签订投资管理合同进而完成吸收存款行为，故该部分投资款应计入犯罪总额，对于被告人及辩护人的该项辩解，本院不予采纳。但该部分犯罪数额在量刑时应酌情予以考虑。在共同犯罪中，被告人孙凤、宋爱丽起辅助作用，系从犯，对于被告人孙凤、宋爱丽应依法减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款、第二十五条一款、第二十六条一款、第二十七条、第六十一条、第六十四条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人孙凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零十一日，并处罚金人民币二万元，依法上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月11日起至2016年12月21日止，罚金于判决发生法律效力后第二日起三个月内一次性向本院缴纳）被告人宋爱丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零十一日，并处罚金人民币二万元，依法上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月11日起至2016年12月21日止，罚金于判决发生法律效力后第二日起三个月内一次性向本院缴纳）二、已追缴及继续追缴的涉案财物，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  薛思林人民陪审员  彭 珂人民陪审员  马 欣二〇一七年六月一日书 记 员  张 莹