广东省中山市第二人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤2072刑初2438号公诉机关中山市第二市区人民检察院。被告人肖海飞，男，1989年11月19日出生于贵州省印江土家族苗族自治县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地印江土家族苗族自治县。2013年9月27日因犯诈骗罪被广东省佛山市顺德区人民法院判处有期徒刑一年四个月，并处罚金二千元，2014年2月24日刑满释放；2015年1月9日因犯诈骗罪被广东省佛山市顺德区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金一千元，2015年8月7日刑满释放。因本案于2016年8月23日被羁押，同年8月24日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现押于中山市看守所。中山市第二市区人民检察院以中检二区刑诉（2016）2313号起诉书指控被告人肖海飞犯信用卡诈骗罪，于2016年12月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2017年1月18日、5月18日公开开庭审理了本案。中山市第二市区人民检察院指派检察员余耀勇出庭支持公诉，被告人肖海飞到庭参加诉讼。现已审理终结。中山市第二市区人民检察院指控：1.2015年11月5日上午7时许，被告人肖海飞伙同胡英、侯再森（均已判刑）预谋作案后，窜至中山市某会所旁边路段，采取“掉包分钱”的方法，由被告人肖海飞及胡英套取被害人邱某的银行卡密码，并骗走被害人邱某的银行卡1张及手机1台（无法核价）。随后，侯再森在中山农村商业银行中山某支行营业部ATM取款机持被害人邱某的银行卡取款人民币6400元。2.2015年11月5日上午8时许，被告人肖海飞伙同胡英、侯再森预谋作案后，窜至中山市某电器厂对开路段，采取“掉包分钱”的方法，由胡英、侯再森套取被害人覃某的银行卡密码，并骗取被害人覃某的银行卡1张及ＡＵ9999万足金项链（重5.08克）1条（价值人民币1470元）。随后，被告人肖海飞在中山农村商业银行某支行ＡＴＭ取款机持被害人覃某的银行卡取款人民币46000元。2016年8月23日下午2时许，被告人肖海飞在广州市某旅馆8218房被公安人员抓获归案。公诉机关当庭宣读并出示了被害人邱某、覃某的陈述及辨认笔录、中山市公安局某分局马新派出所出具的到案经过、移交证明、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押物品清单、现场勘验检查笔录、现场方位图及现场照片、现场视频录像及截图资料、中山市某镇价格认证中心作出的《价格鉴定结论书》及复函、广东省佛山市顺德区人民法院作出的《刑事判决书》、佛山市顺德区看守所出具的《刑满释放证明书》、中山市公安局作出的行政处罚决定书、被害人覃某提供的发票复印件、项链图片、被害人邱某、覃某的中山农村商业银行卡交易流水清单、同案人侯再森、胡英的供述及辨认笔录、被告人肖海飞的供述及辨认笔录、户籍证明等证据以证实上述指控。公诉机关据此认为，被告人肖海飞无视国家法律，结伙冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人肖海飞如实供述第2次信用卡诈骗罪行，对该次犯罪可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人肖海飞对公诉机关指控的罪名没有意见，但对指控的金额有意见，并请求从轻处罚。经审理查明：1.2015年11月5日上午7时许，被告人肖海飞伙同胡英、侯再森（均已判刑）预谋作案后，窜至中山市某会所旁边路段，采取“掉包分钱”的方法，由被告人肖海飞及胡英套取被害人邱某的银行卡密码，并骗走被害人邱某的银行卡1张及手机1台（无法核价）。随后，侯再森在中山农村商业银行中山某支行营业部ＡＴＭ取款机持被害人邱某的银行卡取款人民币6400元。2.2015年11月5日上午8时许，被告人肖海飞伙同胡英、侯再森预谋作案后，窜至中山市某电器厂对开路段，采取“掉包分钱”的方法，由胡英、侯再森套取被害人覃某的银行卡密码，并骗取被害人覃某的银行卡1张及ＡＵ9999万足金项链（重5.08克）1条（价值人民币1470元）。随后，被告人肖海飞在中山农村商业银行某支行ＡＴＭ取款机持被害人覃某的银行卡取款人民币46000元。2016年8月23日下午2时许，被告人肖海飞在广州市某旅馆8218房被公安人员抓获归案。上述犯罪事实，有以下证据证实：1.被害人邱某的陈述及辨认笔录证实，2015年11月5日上午7时，我独自一人走到某时，一名男子驾驶一辆白色摩托车路过并在我前方掉了一捆钱，此时一名女子上前捡起钱并建议与我平分，我便答应。随后我与她一起走到体育中心门口，期间，刚刚掉钱的男子返回看到我们，询问我们是否拿了他的钱，并要求电话查询我的银行卡内存款，我将自己的银行卡密码告诉对方，该名男子又以怀疑我和该名女子是亲戚为由，让我将手机交给对方，随后他们二人找借口离开，我才得知被骗,我的银行卡内的6400元被取走。其能辨认出被告人肖海飞及同案人胡英就是上述诈骗其的人。2.被害人覃某的陈述及辨认笔录证实，2015年11月5日上午7时许，我在上班途中经过某电器厂时，一名男子驾驶一辆无牌摩托车突然掉了一叠钱在地上，随后一名女子驾驶一辆红色女装助力车停在我前面并将钱捡起来，她提议与我分钱，我不同意，该名女子便不停纠缠我。随后，该名男子返回询问我们是否捡到他的钱，并称要打电话给银行查询我们的银行卡及随身物品，我便将银行卡密码告知对方查询，后该男子又让我将随身带的金项链交给他以保证我不告知其他人，后该二人离开，我才得知被骗，我银行卡内46000元被取走。其能辨认出同案人胡英、侯再森就是上述诈骗其的人。3.广州市公安局番禺区分局渡头派出所出具的移交证明、中山市公安局某分局马新派出所出具的到案经过证实，2016年8月23日，公安人员在某旅馆8218房将被告人肖海飞抓获归案。4.中山市公安局某分局马新派出所出具的搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押物品清单证实，公安人员抓获同案人胡英、侯再森时，从同案人胡英处扣押银行卡3张、手机1部、金色金属项链1条、助力车1辆、服饰等；从同案人侯再森处扣押手机1部、摩托车1辆、人民币6000元、银行卡3张等。5.中山市某镇价格认证中心作出的《价格鉴定结论书》及被害人覃某提供的发票复印件、项链图片证实，被害人覃某被骗的金项链价值人民币1470元。6.中山市某镇价格认证中心作出的复函证实，被害人邱某被骗的手机因型号等信息不详无法核价。7.现场勘验检查笔录、现场方位图及现场照片证实，本案案发现场位于广东省中山市某电器厂对开路段。8.现场视频录像及截图资料证实，2015年11月5日上午7时10分许，同案人侯再森在某支行ATM机取款，上述视频经同案人侯再森人指认；2015年11月5日上午8时26分许，被告人胡英、肖海飞在某ATM机取款，上述视频经被告人肖海飞、同案人胡英指认。9.被害人邱某的中国邮政储蓄银行交易流水清单证实，2015年11月5日，被害人邱某的银行账户取款6400元。10.被害人覃某的中山农村商业银行卡交易流水清单证实，2015年11月5日，被害人覃某的银行账户转出款项26000元并取款20000元。11.被告人侯再森、肖海飞的号码为139××××3108、153××××3579的手机通话清单证实，2015年11月5日案发当天，被告人侯再森与肖海飞有多次通话记录。12.贵州省印江土家族苗族自治县公安局新寨派出所出具的户籍证明证实，被告人肖海飞于1989年11月19日出生于贵州省印江土家族苗族自治县。13.广东省佛山市顺德区人民法院作出的（2013）佛顺法刑初字第1544号、（2015）佛顺法刑初字第206号刑事判决书、佛山市顺德区看守所出具的《刑满释放证明书》证实，被告人肖海飞先后于2013年9月27日、2015年1月9日因犯诈骗罪被分别判处有期徒刑一年二个月，并处罚金二千元，2014年2月24日刑满释放；及有期徒刑一年，并处罚金一千元，2015年8月7日刑满释放。14.同案人侯再森的当庭供述及辨认笔录证实，2015年11月5日上午，其伙同胡英、肖海飞用“掉包分钱”的方法，骗得一名女子46000元及一条金项链，在作案过程中，其负责掉钱，并与胡英配合骗取被害人的银行卡密码。其能辨认出被告人肖海飞及同案人胡英。15.同案人胡英的供述及辨认笔录证实，2015年11月初，我与侯再森、肖海飞预谋以“掉包分钱”的方法诈骗他人钱财，后我们三人一起来到中山市伺机作案，我们共实施诈骗两次。同年11月初的一天早上6时许，我与侯再森、肖海飞各自驾驶摩托车在某镇寻找作案目标，后我们在某市场附近看到一名女子经过，肖海飞便驾驶摩托车将事前准备好的一捆现金掉在该名女子前面，我驾车停下并将现金捡起，随后与该名女子攀谈并提议共同分钱，该名女子同意。不久，肖海飞返回并询问我与该名女子是否捡到他的钱，并让我们将银行卡拿出并电话查询，我假装配合肖海飞查询银行卡，该名女子也将银行卡密码告知肖海飞，查询结束后，肖海飞以需要向其老板证明为由，又让该名女子交出手机，随后我与肖海飞趁机逃离现场。期间，侯再森在一旁望风，后再由侯再森到银行取款6400元。当天8时许，我们三人各自驾驶摩托车来到一个工业区内，候再森在一条路上发现一名中年女子，我们二人再次采用“掉包分钱”的方法，成功骗得该名女子的银行卡及一条金项链，随后我们二人离开现场，由肖海飞到银行取款46000元，我此次分得12000元。其能辨认出被告人肖海飞、同案人侯再森，并辨认出案发地点。16.被告人肖海飞的供述及辨认笔录证实，2015年11月的某天早上8时许，我与侯再森以及一名年约30岁的四川籍女子一起去到，在工业区一条路上看到一名中年妇女，由侯再森与四川籍女子用“掉包分钱”的方式骗得该名妇女的银行卡和密码，后四川籍女子将骗到的银行卡给了我并告知我密码，且给我另一张银行卡用于转钱。随后，我在附近路口的柜员机处将骗得银行卡中的20000元转入四川籍女子给我的另一张卡，并取出20000元现金。上述4万元我们三人每人分得13000元，其余1000元用于吃喝及住宿。其能辨认出同案人侯再森、胡英，并能辨认出案发现场。上述证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人肖海飞无视国家法律，结伙冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。被告人肖海飞在有期徒刑刑罚执行完毕以后，五年以内犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人肖海飞当庭如实供述其主要的犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人肖海飞犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。对被告人肖海飞辩称对指控数额有意见的辩解意见，经查，同案人胡英的供述及辨认笔录证实，2015年11月初的某天早上6时许，我与肖海飞通过“掉包分钱”的方式骗得一名女子的银行卡及密码，后由侯再森在银行ＡＴＭ机取款6400元；同日8时许，我与侯再森用相同的方式再次作案骗取一名中年妇女银行卡及密码，后由肖海飞在银行ＡＴＭ机取款46000元；同案人侯再森的供述亦能证实，2015年11月5日上午，其伙同胡英、肖海飞用“掉包分钱”的方法，骗得一名女子46000元，上述事实，还有被害人覃某、邱某的陈述、以及两名被害人的银行交易流水明细等证据予以佐证，上述证据能够相互印证，足以证实公诉机关指控被告人肖海飞实施的两次信用卡诈骗活动的金额分别为6400元及46000元无误，对被告人肖海飞的上述辩解意见，本院不予采纳。对被告人肖海飞请求从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人肖海飞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月23日起至2021年10月22日止。罚金自本判决发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）二、责令被告人肖海飞与本院作出的（2016）粤2072刑初974号刑事判决书中的被告人侯再森、胡英共同退赔被害人邱某人民币6400元，退赔被害人覃某人民币46000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈健强人民陪审员  黄丽萍人民陪审员  麦淑清二〇一七年六月十四日书 记 员  唐淑娟梁玉芳蔡静雅