广西壮族自治区宜州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）桂1281刑初199号 公诉机关广西壮族自治区宜州市人民检察院。 被告人谭玉军，女，1972年5月13日出生于广西壮族自治区宜州市，壮族，大专文化，原宜州市庆远镇叶茂水电厂员工，户籍所在地宜州市，住宜州市。因涉嫌犯诈骗罪于2014年4月29日被刑事拘留，2014年6月4日被逮捕，因犯诈骗罪于2015年9月15日被本院判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币一百万元，刑期自2014年4月29日起至2028年10月28日止。现在广西壮族自治区女子监狱服刑。 宜州市人民检察院以宜检刑诉〔2016〕203号起诉书指控被告人谭玉军犯诈骗罪，于2016年10月11日向本院提起公诉，2017年2月13日以宜检刑追诉〔2017〕1号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宜州市人民检察院指派检察员宋万康出庭支持公诉，被告人谭玉军到庭参加诉讼。在审理过程中，宜州市人民检察院发现案件需要补充侦查，建议对本案延期审理，本院准许延期审理。现已审理终结。 宜州市人民检察院指控，2004年起，被告人谭玉军向他人借款经营粮油生意和煤矿生意，至2010年因生意亏损而终止。为偿还其2010年以前做生意的借款及支付借款利息，2010年至2014年期间，谭玉军隐瞒其已欠下巨额债务无法偿还的真相，虚构做粮油生意、煤矿生意、水利电力工程等需要资金周转等虚假借款理由，并许诺支付高额利息，骗取了多人的钱款。 一、2013年11月16日，被告人谭玉军以借钱做粮油生意为由，通过林某介绍欲向彭某1借款30万元，并许诺按照3%的月利率支付利息，彭某1因与谭玉军不熟，表示只能借钱给林某，再由林某借给谭玉军，林某表示同意。次日，谭玉军和林某找到彭某1，林某书写向彭某1借款30万元的借条给彭某1，并将林某的房屋房产证及土地使用证抵押给彭某1。当日，彭某1将30万元借款交给谭玉军。2014年4月18日，借款到期，彭某1和林某要求谭玉军还款，谭玉军向林某承诺2014年4月30日还款，并书写了还款承诺书给林某。后林某重新写了一份到期还款日为2014年4月30日的借条给彭某1。至案发，谭玉军未能归还该笔借款。案发前，谭玉军已支付给彭某1利息3.6万元。 二、2013年3月23日、9月25日，被告人谭玉军虚构做煤矿生意、水利电力工程需要资金周转的事实，骗取被害人谢某1借款共22万元。 针对指控的犯罪事实，公诉人当庭宣读出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人谭玉军以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。 被告人谭玉军对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 经审理查明，2004年起，被告人谭玉军向他人借款经营粮油生意和煤矿生意，至2010年因生意亏损而终止。为偿还其2010年以前做生意的借款及支付借款利息，2010年至2014年期间，谭玉军隐瞒其已欠下巨额债务无法偿还的真相，虚构做粮油生意需要资金周转等虚假借款理由，并许诺支付高额利息，骗取他人钱款。 一、2013年11月16日，被告人谭玉军隐瞒其已欠下巨额债务无法偿还的真相，以做粮油生意需要资金周转为由，请求林某帮其向彭某1借款30万元，在征得林某和彭某1同意后，谭玉军通过向林某出具借条，再由林某向彭某1出具借条的方式，于2013年11月17日骗取得彭某1借款30万元，后谭玉军按照3%的月利率已支付给彭某1利息共计3.6万元。至案发，谭玉军未能归还该笔借款。 认定上述事实的证据有： （一）书证 1.借款人为谭玉军的借条复印件证实，2013年11月16日，谭玉军向林某出具了一张借款金额为30万元的借条，还款期限为2014年3月17日。 2.借款人为林某的借条复印件证实，2013年11月17日，林某向彭某1出具了一张借款金额为30万元的借条，借款期限自2013年11月17日起至2014年3月17日止，借条注明以房产证一本、土地证一本作为抵押。 3.承诺书证实，2014年4月18日，谭玉军向林某书面承诺，若2014年4月30日前谭玉军不能还清其向林某所借的30万元借款，则将自己所有的位于宜州市现代城的一套住宅抵押给林某。 4.借款人为林某的借条复印件证实，2014年4月18日，林某向彭某1出具了一张借款金额为30万元的借条，还款期限为2014年4月30日，并注明原借条作废。 5.银行账户流水清单证实，自2012年底，谭玉军与彭某1的账户有多笔资金来往。 6.对账单证实，谭玉军确认其向彭某1借款30万元，并已支付利息3.6万元给彭某1。 （二）被害人陈述 被害人彭某1陈述，2013年11月17日，林某找到其，称谭玉军做粮油生意需要资金周转，欲帮谭玉军向其借款30万，其因不认识谭玉军，要求由林某向其出具借条，其只能把钱借给林某，林某再把钱转借给谭玉军。林某同意后，向其出具借条，借款期限为四个月，月利率为3%，并将林某名下的一套房产的房产证及土地使用证交给其作为抵押。当日其按林某的指示直接把该笔借款交给谭玉军。该笔借款的利息一直由谭玉军向其支付，其从2013年12月至2014年3月，每月得到利息9000元，四个月共得到利息3.6万元。 2014年4月18日，因其借给林某的借款已到期而林某未归还，其叫林某重新向其出具了一张借款金额为30万元的借条，并注明“原借条作废”字样。 （三）证人证言 证人林某证实，2011年10月份，其介绍谭玉军与彭某1认识，2011年10月份、2013年10月份，谭玉军曾以做粮油生意需要资金周转为由，通过向其出具借条，再由其向彭某1出具借条的方式，分别向彭某1借款20万元、10万元，其用其名下的一本房产证、一本土地使用证作抵押，后借款和利息的给付由谭玉军和彭某1自行交易。 2013年11月16日，谭玉军为向彭某1借款30万元向其提出，由谭玉军向其出具一张借款金额为30万元的借条，再由其于2013年11月17日以其的名义向彭某1出具一张借款金额为30万元的借条并将其名下的一本房产证、一本土地使用证原件抵押给彭某1，以此获得彭某1的借款。因之前谭玉军也是通过这种方式向彭某1借钱并按时归还，因此其表示同意。2014年4月18日，因谭玉军到期未归还彭某1的借款，谭玉军向其书面承诺2014年4月30日前一定还清该笔借款，其应彭某1的要求向彭某1出具了一张与之前类似的借条。 2014年4月21日，其和彭某1联系不到谭玉军，后来才知道被谭玉军骗了。 （四）被告人供述和辩解 被告人谭玉军供述，2012年底及2013年初，其以做粮油生意需要资金周转为由，经林某介绍，并通过向林某开具借条，再由林某帮其向彭某1开具借条的方式，向彭某1借款30万元，并承诺按3%的月利率支付利息，半年后其把钱还给彭某1。 2013年11月16日，其仍以做粮油生意需要资金周转为由，请求林某通过上述方式帮其向彭某1借款30万元，在征得林某和彭某1同意后，其于当日向林某出具了一张借款金额为30万元的借条；2013年11月17日，林某向彭某1出具了一张借款金额为30万元的借条，并用林某的房子作抵押，后彭某1将现金30万元交给其，其每月按时支付利息给彭某1；2014年4月18日，因借款到期，其向林某出具承诺书，承诺到2014年4月30日前还款。 二、2013年3月23日、9月25日，被告人谭玉军隐瞒其已欠下巨额债务无法偿还的真相，分别虚构做煤矿生意和水利电力工程需要资金周转的事实，两次共骗取被害人谢某1借款22万元。至案发，谭玉军未能归还该笔借款。 认定上述事实的证据有： （一）书证 1.借条复印件证实，2013年3月23日、2013年9月25日，谭玉军分别以做煤炭生意、水利电力工程为由向梅某出具了两张借款金额均为11万元的借条。 2.对账单证实，经谭玉军和谢某1对账，双方确认谭玉军向梅某借款的金额为22万元。 （二）被害人陈述 被害人谢某1陈述，2013年3月23日、2013年9月25日，谭玉军分别以做煤炭生意、水利电力工程需要资金周转为由向其借款，两次的借款金额均为11万元，因钱是其从其母亲梅某处所得，其要求谭玉军在两张借条上写明出借人为梅某。 （三）证人证言 证人梅某证实，其给过其女儿谢某1两笔钱，后谢某1将该两笔钱借给谭玉军，并要求谭玉军在写借条时写上其的名字。 （四）被告人供述和辩解 被告人谭玉军供述，2013年3月23日、2013年9月25日，其分别以做煤炭生意、水利电力工程需要资金周转为由向谢某1借款，两次的借款金额均为11万元，因谢某1说钱是谢某1从其母亲梅某处所得，因此其在写借条时按谢某1的要求将出借人写为梅某。 另查明，2014年4月29日，被告人谭玉军到宜州市公安局经济犯罪侦查大队投案。宜州市人民检察院以宜检刑诉〔2015〕113号起诉书指控谭玉军犯诈骗罪于2015年7月10日向本院提起公诉，本院于2015年9月15日作出（2015）宜刑初字第149号刑事判决，以诈骗罪判处谭玉军有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币一百万元，刑期自2014年4月29日起至2028年10月28日止，判决生效后谭玉军被移送至广西壮族自治区女子监狱服刑。 本案的综合证据如下： （一）书证 1.受案登记表、到案经过证实，2014年4月29日17时许，谭玉军到宜州市公安局经济犯罪侦查大队投案。 2.户籍证明证实被告人谭玉军的基本身份情况，犯罪时已达完全刑事责任年龄。 3.本院（2015）宜刑初字第149号刑事判决书证实，被告人谭玉军因犯诈骗罪于2015年9月15日被本院判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币一百万元，刑期自2014年4月29日起至2028年10月28日止。 （二）证人证言 证人兰某证实，其负责核算河池学院食堂的日常账目。2004年下半年至2007年下半年，谭玉军以宜州市穗丰粮食公司的名义向河池学院食堂供应大米。谭玉军只向该食堂提供大米，其他的不提供。 （三）被告人供述和辩解 被告人谭玉军供述，2003年左右，其承包桂茂电厂位于宜州市山谷路六小路口的门面经营超市，经营了差不多一年就经营不下去了，其就把超市整体转让给其姐谭某甲，其继续回厂上班。2004年到2007年，其接下河池学院食堂的供粮生意，当时以3%的月利率向他人借钱来周转，赚的钱还不够支付借款利息。2010年左右，其停薪留职出来，以3%的月利率向一些朋友借了共约100万元做煤矿生意，没过几久，生意亏损其就不做了。为偿还之前这些借款和利息，从2010年起，其就虚构了做粮油生意等需要资金周转的虚假理由向其他人借钱，借得的钱大部分用来支付借款利息，一部分用于日常开销。日常开销主要用于2010年按揭买了现代城A2-1004的房子，支付首付30多万，以及支付房子按揭款、装修款，还有买了一辆丰田威驰小轿车和一辆福特翼搏小轿车，再加上平时的一些个人开支，其大概得用150万左右。就这样拆东墙补西墙，越借越多，其没有办法偿还了就到公安机关投案。 上述证据来源合法，内容客观、真实，并经庭审举证、质证属实，证据之间相互印证，形成了完整的证据锁链，本院均予以确认。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 对于本案第一起诈骗犯罪中的被害人应认定为彭某1，理由如下：1.谭玉军在借款时主观上明知其不具备偿还借款的能力，所借款项根本无法偿还，客观上向被害人隐瞒其已欠下巨额债务无法偿还的真相，许诺支付高额利息，虚构做粮油生意、煤矿生意、水利电力工程等需要资金周转等虚假借款理由，使被害人产生谭玉军能够通过经营生意按期偿还借款和利息的假象，从而基于错误认识将大量资金借给谭玉军，虽然谭玉军是以向林某出具借条，再由林某向彭某1出具借条的方式借款，但彭某1与林某均知道借款最终是给谭玉军，在交付借款时也是由彭某1直接交付给谭玉军，并且由谭玉军实际使用，而借款利息也是由谭玉军直接支付给彭某1，该笔借款并未经过林某之手，林某仅是配合及协助谭玉军与彭某1达成借款合意,甚至一定程度上成为谭玉军向彭某1诈骗的犯罪工具，谭玉军实际上是在骗取彭某1的借款；2.林某无向彭某1借款的意思，二人之间并未形成借款合意，林某也未实际得到借款，更未从该笔借款中获得利益，因此林某与彭某1之间的借贷关系不成立，林某与谭玉军之间也不存在转借关系；3.结合我国刑事诉讼法第一百零八条第二款“被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或犯罪嫌疑人，有权向公安机关、人民检察院或人民法院报案或者控告”的规定，被害人应是指“人身权利、财产权利或其他合法权益受到犯罪行为侵害的人”，该起犯罪事实中，因谭玉军的诈骗行为受到实际财产损失的人是彭某1，至于谭玉军是以何种方式从彭某1处取得财物，不影响彭某1被害人身份的认定。 本院认为，被告人谭玉军主观上明知其不具备偿还借款的能力，所借款项根本无法偿还，客观上向被害人隐瞒其已欠下巨额债务无法偿还的真相，虚构做生意需要资金周转的事实，诈骗他人财物，数额达48.4万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人谭玉军犯诈骗罪的事实和罪名成立。被告人谭玉军犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，可以从轻处罚。被告人谭玉军曾因犯诈骗罪被判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币一百万元，原判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现谭玉军在原判决宣告以前还有其他诈骗罪没有判决，应当对新发现的诈骗罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依法实行数罪并罚，已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。根据被告人谭玉军犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人谭玉军犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；与原犯诈骗罪被判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币一百万元实行并罚，决定执行有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币一百零五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月29日起至2028年10月28日止。罚金于判决生效后三十日内一次性向本院缴纳，上缴国库，逾期不缴纳的，强制缴纳）。 二、被告人谭玉军于判决生效后三十日内退赔给彭某1人民币26.4万元；退赔给谢某1人民币22万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区河池市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审判长 韦 焜 审判员 赖艳军 审判员 韦银珠 二〇一七年六月三十日 书记员 蓝艳逢 附相关法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 二、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。