重庆市酉阳土家族苗族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2017）渝0242刑初71号公诉机关重庆市酉阳土家族苗族自治县人民检察院。被告人林炳松，曾用名林孙盛，男，1982年6月15日出生，住福建省南平市政和县。因涉嫌贷款诈骗罪，于2016年9月28日被酉阳土家族苗族自治县（以下简称酉阳县）公安局刑事拘留，同年11月4日被执行逮捕，现羁押于酉阳县看守所。辩护人陈双，重庆汇润律师事务所律师。酉阳县人民检察院以渝酉检刑诉[2017]60号起诉书指控被告人林炳松犯贷款诈骗罪,于2017年4月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。酉阳县人民检察院指派检察官张鹏丽出庭支持公诉，被告人林炳松及其辩护人陈双到庭参加诉讼。现已审理终结。酉阳县人民检察院指控，2010年上半年，杨杜华（已判刑）经重庆市酉阳县人民政府招商引资从上海到酉阳进行考察后，决定在酉阳投资建立钢材市场和开发房地产，其经营模式为同时建立钢材市场和融资担保公司，然后招揽商户入驻钢材市场，再以商户名义向银行申请贷款，由融资担保公司提供担保，所获贷款资金由杨杜华等股东控制的钢材市场统一管理和支配。随后，杨杜华等人与酉阳县政府相关部门及重庆市金融办等单位进行沟通协调，落实钢材市场的地块及融资担保公司的设立等事宜。之后，因杨杜华邀约被告人林炳松、陈春、黄达芳、刘树年（已判刑）及吴国城入伙，并在上海共谋了合伙事宜。杨杜华向林炳松等人介绍了其在酉阳筹建钢材市场的情况，并介绍了具体的经营模式。随后几人一起到酉阳实地考察并决定共同投资。经协商，各股东在钢材市场所占股份分别为：杨杜华35%、陈春20%、吴国城15%、黄达芳、刘树年、林炳松各10%。2010年11月下旬，由杨杜华出面联系，向薛飞借款1.48亿元，用于在酉阳验资注册成立了重庆中宏融资担保公司、重庆中叶综合批发市场经营管理有限公司、重庆中团房地产开发有限公司，2011年6月又注册成立了重庆中团仓储有限公司，由杨杜华、林炳松等6名股东分别担任法定代表人、总裁、副总裁、财务总监等职务。同时，6名股东各自招揽亲友、老乡共计数十人，到酉阳县麻旺镇其租赁的渝东南现代物流园区地盘建立的中亚钢材市场，以做钢材贸易为由，借用上述人员的身份和前述薛飞的借款注册成立了重庆宝日贸易有限公司等三十余家商户公司入驻中亚钢材市场，并将所有商户公司的印章、银行帐户控制起来。为了稳住这些人员，钢材市场每月向其支付千元工资，并负责食宿，还承诺销售钢材有奖励。上述被招揽到酉阳做钢材贸易的人员，多数没有钢材销售经历。到酉阳后亦未开展实际的经营活动，只是坐等杨杜华等股东按月发放工资，以及需要利用其公司的名义贷款时在相关手续上签字；少数人员在从事少量的钢材销售业务，之后也因从中亚钢材市场进货价格较高、钢材行情下滑、股东不同意从中亚钢材市场进货等原因放弃经营，或自行到外面进货销售。2011年8月至2013年9月期间，杨杜华、被告人林炳松等股东安排员工伪造钢材购销合同、公司财务报表等材料，以重庆宝日贸易有限公司等商户公司需要流动资金为由，分批次向重庆某银行酉阳支行循环贷款67笔计1.949亿元，向中国XX银行酉阳支行循环贷款53笔计3.468亿元。在办理上述贷款业务时，由中宏融资担保公司及其股东等向银行提供担保。银行发放下来的贷款资金，除少量用于中亚钢材市场购买钢材外，其他用于林炳松各股东偿还自己贷款，维系中亚市场运转所必须开支的费用，以及股东个人的日常消费等。其中，截止2012年12月，通过公司内部清算，杨杜华、林炳松等6名股东分别以“借款”形式，从公司转走资金共计5700多万元，主要用于归还个人外债。由于杨杜华、林炳松等人并未将贷款资金主要用于钢材市场，也未开展其他经营活动，导致入不敷出，杨杜华、林炳松等人遂向私人和小贷公司借款以偿还旧银行贷款再借新贷款。截止2014年9月，杨杜华、林炳松等人经营的钢材市共计欠涉案两家银行贷款本金1.017707亿元。杨杜华、林炳松等人见负债巨大，无力归还，便陆续撤离酉阳，后林炳松于2016年9月21日被福建省公安民警依法抓获。指控证据有立案登记表、户籍信息，刑事判决书，证人证言，被告人林炳松的供述与辩解等。指控认为，被告人林炳松以非法占有为目的，明知没有归还能力，而采用虚构资金用途、伪造购销合同等欺骗方式获取银行贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人林炳松对指控的事实和罪名无异议，请求从轻处罚。被告人林炳松的辩护人辩称：1、被告人认罪悔罪，系坦白；2、被告人系初犯；3、被告人系从犯。经审理查明，2010年上半年，杨杜华（已判刑）经重庆市酉阳县人民政府招商引资从上海到酉阳进行考察后，决定在酉阳投资建立钢材市场和开发房地产，其经营模式为同时建立钢材市场和融资担保公司，然后招揽商户入驻钢材市场，再以商户名义向银行申请贷款，由融资担保公司提供担保，所获贷款资金由杨杜华等股东控制的钢材市场统一管理和支配。随后，杨杜华等人与酉阳县政府相关部门及重庆市金融办等单位进行沟通协调，落实钢材市场的地块及融资担保公司的设立等事宜。之后，杨杜华邀约被告人林炳松、陈春、黄达芳、刘树年（已判刑）及吴国城入伙，并在上海共谋了合伙事宜。杨杜华向林炳松等人介绍了其在酉阳筹建钢材市场的情况，并介绍了具体的经营模式。随后几人一起到酉阳实地考察并决定共同投资。经协商，各股东在钢材市场所占股份分别为：杨杜华35%、陈春20%、吴国城15%、黄达芳、刘树年、林炳松各10%。2010年11月下旬，由杨杜华出面联系，向薛飞借款1.48亿元，用于在酉阳验资注册成立了重庆中宏融资担保公司、重庆中亚综合批发市场经营管理有限公司、重庆中团房地产开发有限公司，2011年6月又注册成立了重庆中团仓储有限公司，由杨杜华、林炳松等6名股东分别担任法定代表人、总裁、副总裁、财务总监等职务。同时，6名股东各自招揽亲友、老乡共计数十人，到酉阳县麻旺镇其租赁的渝东南现代物流园区地盘建立的中亚钢材市场，以做钢材贸易为由，借用上述人员的身份和前述薛飞的借款注册成立了重庆宝日贸易有限公司等三十余家商户公司入驻中亚钢材市场，并将所有商户公司的印章、银行帐户控制起来。为了稳住这些人员，钢材市场每月向其支付数千元工资，并负责食宿，还承诺销售钢材有奖励。上述被招揽到酉阳做钢材贸易的人员，多数没有钢材销售经历。到酉阳后亦未开展实际的经营活动，只是坐等杨杜华等股东按月发放工资，以及需要利用其公司的名义贷款时在相关手续上签字；少数人员在从事少量的钢材销售业务，之后也因从中亚钢材市场进货价格较高、钢材行情下滑、股东不同意从中亚钢材市场进货等原因放弃经营，或自行到外面进货销售。2011年8月至2013年9月期间，杨杜华、被告人林炳松等股东安排员工伪造钢材购销合同、公司财务报表等材料，以重庆宝日贸易有限公司等商户公司需要流动资金为由，分批次向重庆某银行酉阳支行循环贷款67笔计1.949亿元，向中国XX银行酉阳支行循环贷款53笔计3.468亿元。在办理上述贷款业务时，由重庆中宏融资担保公司及其股东等向银行提供担保。银行发放下来的贷款资金，除少量用于中亚钢材市场购买钢材外，其他用于林炳松各股东偿还自己贷款，维系中亚市场运转所必须开支的费用，以及股东个人的日常消费等。其中，截止2012年12月，通过公司内部清算，杨杜华、林炳松等6名股东分别以“借款”形式，从公司转走资金共计5700多万元，主要用于归还个人外债。由于杨杜华、林炳松等人并未将贷款资金主要用于钢材市场，也未开展其他经营活动，导致入不敷出，杨杜华、林炳松等人遂向私人和小贷公司借款以偿还旧银行贷款再借新贷款。截止2014年9月，杨杜华、林炳松等人经营的钢材市共计欠涉案两家银行贷款本金1.017707亿元。杨杜华、林炳松等人见负债巨大，无力归还，便陆续撤离酉阳，后林炳松于2016年9月21日被福建省公安民警抓获。认定上述事实的证据有受案登记表、立案决定书、户籍信息，抓获经过，（2015）渝四中法刑初字第00039号刑事判决书，证人张某、周某、顾某、孙某、郑某、许某、陈某、许某1、张某1、黄某、张某2、周某1、吴某、沈某、周某2、林某、周某3、叶某、吴某1、余某、余某1、吴某2、程某等的证言，被告人林炳松的供述与辩解。所述证据，经庭审举证、质证，能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人林炳松与被告人杨杜华、黄达芳、陈春、刘树年（均已判刑）以非法占有为目的，明知没有归还能力，而采取虚构资金用途、仿造购销合同等欺骗方式获取银行贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。公诉机关指控被告人林炳松犯贷款诈骗罪的罪名成立。在共同犯罪中，被告人林炳松起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚。林炳松归案后能如实供述犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。关于辩护人提出被告人系从犯，有坦白情节，且系初犯的辩护意见，经查成立，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人林炳松犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年，罚金十万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月21日起至2026年9月20日止。罚金限本判决生效后30日内一次性缴纳。）二、对被告人违法所得赃款予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第四中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  代传平人民陪审员  付国洪人民陪审员  冉义华二〇一七年六月一日书 记 员  田维芳