湖南省道县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1124刑初77号 公诉机关湖南省道县人民检察院。 被告人吴小桂，女，1964年3月9日出生，汉族，湖南省道县人，初中文化，道县**汽车贸易公司法人代表兼总经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年7月20被道县公安局刑事拘留，同年8月23日经道县人民检察院批准逮捕，当日由道县公安局执行逮捕。现羁押于永州市看守所。 委托辩护人王忠明，湖南追正律师事务所律师。 湖南省道县人民检察院以道检公诉刑诉［2020］53号起诉书指控被告人吴小桂犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月20日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成由审判员胡英耀担任审判长，人民陪审员张明清、熊海波参加的合议庭，于2020年5月13日公开开庭进行了审理。代理书记员王雪担任记录。道县人民检察院指派检察员李峰出庭支持公诉，被告人吴小桂及其委托辩护人王忠明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省道县人民检察院指控：道县**汽车贸易有限公司于2012年4月13日由道县天兴汽车贸易有限公司变更成立，变更后的法人代表为吴某海。2017年4月1日公司法人代表变更为被告人吴小桂，吴小桂任总经理，吴某海担任公司监事，公司经营范围为汽车及配件销售、汽车维修、批零兼营；公司的住所及营业地址在道州北路延伸段（汽车北站对面）。公司成立后，被告人吴小桂及其丈夫吴某海以缺少周转资金为名，以支付1.5分至3分的月利息为诱，通过自己直接联系或他人介绍联系的方式，从2013年至2019年2月从蒋某林等22人处借款4,040,000元，目前已归还本金536，100元，支付利息款1，346，793元。 公诉机关提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据材料，认为被告人吴小桂的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额为4,040,000元，情节严重。本案系共同犯罪，被告人吴小桂起主要作用，是主犯，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定，对被告人吴小桂依法判处，建议对被告人吴小桂判处有期徒刑四年至五年之间予以量刑，并处罚金人民币十万元。 被告人吴小桂对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实提出：“对非法吸收公众存款的罪名无异议，对公诉机关起诉书认定的数额有异议，其中有一部分是我老公吴某海借的钱不是我借的”的辩解意见。 被告人吴小桂的辩护人提出：“最高院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款的规定：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，应当认定“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。而本案中，没有任何证据证明被告人吴小桂具有向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的行为。被告人吴小桂没有采用任何途径向社会公开宣传，而是分别与各出借人单独协商借款事宜，包括明确说明借款的用途、借款金额、期限及利息，且逐一向出借人出具了借条。另外，被告人吴小桂的所有借款对象均系其特定的社会关系人，即或是其亲属，或是其同事和朋友，无一超出被告人吴小桂的“熟人圈”范围，显然，被告人吴小桂所面向的借款对象并非社会不特定公众，不属于非法吸收公众存款犯罪的目标主体。因此，在现有证据不足以证明被告人吴小桂具有向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的情形下，不能认定被告人吴小桂的涉案行为构成非法吸收公众存款罪。综上所述，被告人吴小桂在客观上没有实施向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的非法吸收公众存款行为，在主观上亦没有非法吸收公众存款的故意，其涉案行为依法不构成非法吸收公众存款罪。《湖南省道县人民法院民事调解书》(2019）湘1124民初1296号依法认定吴某海、吴小桂二次向张某智借款30万元是民间借贷关系；若公诉机关否认这笔借款不属于民间借贷关系而属于非法吸收公众存款，则道县人民法院存在故意袒护包庇吴某海、吴小桂涉嫌非法吸收公众存款罪的事实。吴小桂与各人之间的借款和吴某海、吴小桂与张某智之间的借款属于同类性质的借款，属于民间借贷关系。 虽然本案客观上造成了部分受害人资金不能返还的结果，但不能唯结果论罪，将民间借贷纠纷上升至刑法的高度，否则明显有违反刑法谦抑性及罪刑法定原则。因此，根据最高检《人民检察院刑事诉讼规则》第二百八十六条：“具有下列情形之一，不能确定被告人吴小桂构成犯罪和需要追究刑事责任的，属于证据不足，不符合起诉条件：（二）犯罪构成要件事实缺乏必要的证据予以证明的;（四）根据证据得出的结论具有其他可能性的”之规定，恳请贵院在查清本案事实的基础上，依法对被告人吴小桂作出有罪免予刑事处罚或者适用缓刑的判决。”的辩护意见。 经审理查明，道县**汽车贸易有限公司于2012年4月13日由道县天兴汽车贸易有限公司变更成立，变更后的法人代表为吴某海。2017年4月1日公司法人代表变更为被告人吴小桂并任总经理，吴某海担任公司监事，公司经营范围为汽车及配件销售、汽车维修、批零兼营；公司的住所及营业地址在道州北路延伸段（汽车北站对面）。公司成立后，被告人吴小桂及其丈夫吴某海以公司扩大经营缺少资金周转为由，以支付1.5分至3分的月利息相诱，通过口口相传的方式，隐瞒公司经营不景气及向多人吸收资金的事实，拆东墙补西墙，以伪造的房产证作抵押，面向社会不特定对象，自2012年至2019年期间，从蒋某林等22人处借款4,040,000元，案发前已归还本金450,000元，支付利息款1，342，493元。具体犯罪事实如下： 1.2013年，吴某海以扩大经营为名，从蒋某林处借款200,000元，约定借期三年，月利息2分。吴小桂实际支付利息30，000元，归还本金50，000元。 2.2013年10月11日，吴某海以缺少资金购新车为名，从何某姣、张某先夫妇处借款200,000元，约定月利息2分。吴小桂实际支付利息192,000元，2016年6月11日，吴某海重新立200,000元的借据。 3.2014年10月22日，被告人吴小桂与丈夫吴某海以其女儿吴某萍开超市缺资金为由，问黄某勤借款180,000元，约定月利息为2分，该款汇入吴某萍6217995510004495XXXX卡内，吴某萍支付利息28，800元，吴某海于2017年归还本金30，000元。 4.2015年5月28日，吴某海以扩大经营缺少资金为名，问宋某妹借款200,000元，约定月利息2分。至2019年2月，吴小桂支付利息款180,000元给宋某妹。 5.2015年5月30日，吴某海以资金周转为名，以东门的房产为抵押，问宋某德借款400,000元，约定月利息为1.9分。吴小桂支付利息245,100元，归还本金320,000元。 6.2015年7月30日，吴某海以扩大经营缺少资金为名，问李谋祥借款70，000元。 7.2016年3月26日，吴某海以缺少周转金为名，问周某平借款194,000元，约定月利息3分，借期一年。被告人吴小桂实际支付利息50，000元给周某平。 8.2016年5月17日，被告人吴小桂以扩大经营规模为名，问老邻居梁某借款200,000元，约定月利息为2分，借期二个月。被告人吴小桂于2018年5月6日归还本金50，000元，共支付利息100,000余元。 9.2016年6月1日，被告人吴小桂以缺周转金为名，问老姐妹何某秀借款376,000元，约定月利息2分，借期三年。被告人吴小桂实际支付利息248,160元。 10.2017年6月9日，被告人吴小桂以扩大经营规模缺少资金为名，问舞友刘某玉借款160,000元，约定月利息2分，借期一年。被告人吴小桂实际支付利息67，200元。 11.被告人吴小桂通过何某秀向刘某宣宣传借款有2分的月利，2017年7月13日，刘某宣借款40，000元给吴小桂，2018年1月18日，刘某宣借20，000元给吴小桂。被告人吴小桂于2019年1月14日实际支付利息4，400元，应付利息10，000元转为借款本金。 12.2018年1月13日，被告人吴小桂通过吴某耀介绍，以扩大经营规模为名，问杨某儒借款50，000元，约定月利息2分。被告人吴小桂实际支付利息14，000元给杨某儒。 13．被告人吴小桂及其丈夫吴某海通过张某灿向李某英借款周转2个月，以伪造的房产证作抵押。2018年2月1日，李某英转账200,000元给吴小桂，约定月利息3分，吴小桂通过张某灿支付利息60，000元给李某英。 14.2018年2月21日，吴某海通过周某连向马某生借款100,000元，后周某连代吴某海归还100,000元给马某生。2019年2月28日，吴某海以支付房款的名义，问周某连借款50，000元。 15.2018年3月16日，被告人吴小桂以资金周转为名义，问舞友江某借款50，000元；2018年5月9日再借50，000元。约定月利息2分。被告人吴小桂实际支付利息22，233元给江某。 16.2018年5月5日，吴某海以为孙儿治病为由问商业伙伴王某华借款100,000元，约定月利息2.5分。被告人吴小桂实际支付利息22，500元给王某华。 17.2018年7月14日，被告人吴小桂以缺少周转金为名，问舞友卢某借款50，000元，约定月利息2分。被告人吴小桂实际支付利息6，000元给卢某。 18.2018年9月28日，被告人吴小桂以缺少周转金为名，问好友邓某珍借款50，000元，约定月利息2分，借期一个月。被告人吴小桂实际支付利息1，000元给邓某珍。 19.2018年10月17日，何某娟交购车款150,000元给吴小桂，因吴小桂收货款后无法交付汽车，该预付款转为借款，约定月利息2.5分，被告人吴小桂实际支付利息15，000元。 20.2018年10月17日，被告人吴小桂以缺少周转金为名，问张某智借款200,000元；2018年11月2日，吴某海、吴小桂夫妇以为孙儿治病为由，问张某智借款100,000元。约定月利息2.5分，吴小桂实际支付利息20，000元。 21．被告人吴小桂通过郭某镜向蒋某权借款，借款时吴小桂承诺其在外的欠款不超过600,000元，约定月利息2分，2019年7月1日归还，2019年1月15日，蒋某权通过转账的形式借款200,000元给吴小桂。 22．吴某海与郭某镜系姻亲关系，吴某海以缺少周转金为由，问郭某镜多次借款，2012年5月9日借款100,000元，约定年利息为16，000元；2016年借款200,000元，2018年5月5日借款150,000元。2017年4月，吴某海为郭某镜付车贷首付40，000元，作为利息款；2019年1月，吴某海为郭某镜支付车贷首付款80，000元，并为其归还6，100元车贷款。 另查明，被告人吴小桂向社会公众即社会不特定对象22人吸收存款人民币4,040,000元，除宋某德偿还本金320,000元，已支付利息245,100元，合计565,100元，与借款400,000元相抵超过165,100元外，其余21人已偿还本金450,000元，支付利息1，432，493元折抵本金，余额2，157，507元（详见附表）。 上述事实，有下列证据证实： 内资企业登记表，证实吴小桂是道县**汽车贸易有限公司的法定代表人，吴某海是监事；该公司成立于2011年6月7日，经营汽车销售及配件销售、汽车维修；道县天顺汽车服务站于2012年4月11日成立，普通合伙企业，执行事务合伙人是吴某某，合伙人为吴某某、吴某海、洪某龙、吴小桂、刘某和；道县**汽车贸易有限公司于2012年4月13日由道县天兴汽车贸易有限公司变更而来，2017年4月1日，法定代表人由吴某海变更为吴小桂的事实。 车辆信息，证实湘M63386XX纳智捷牌小车是吴某海所有，登记时间为2018年9月12日；湘M3WGXX海马牌小车是吴小桂所有，登记时间为2015年8月24日；湘MG63XX荣威牌小车是吴小桂所有，登记时间为2017年7月7日；湘MVH6XX纳智捷牌小车是吴小桂所有，登记时间为2018年5月7日；湘M371XX中华牌小轿车是吴某海所有，登记时间为2004年8月27日的事实。 协助冻结财产通知书，证实上述五台车已由车辆管理所于2019年8月16日冻结的事实。 会计鉴定报告，证实吴某海、吴小桂借款本金总额为3,806,000元，已偿还本金460，000元，支付利息1,364,393元的事实。 存款账户基本信息，证实吴某某于2015年3月30日在道县农商行开户，账号为910523000124665XXXX现变更为8101400000769XXXX的事实。 吴某某910523000124665XXXX账号交易清单，证实2016年3月26日通过转账收入194，000元及其他收支的事实。 道县**汽车贸易有限公司入库查询，证实**汽贸缴纳增值税的事实。 证人证言及借款原始材料 （1）证人卢某的证言，证实其与吴小桂几年前跳广场舞认识，2018年7月14日被告人吴小桂以公司资金周转不过来为由问卢某借五万元，约定月利息2分，卢某收到6，000元利息的事实。 借条，证实吴小桂于2018年7月14日借卢某五万元，约定年底归还的事实。 对账单，证实2018年7月14日卢某的622188565101386XXXX卡支取现金5万元的事实。 （2）证人蒋某权的证言，证实吴小桂以公司购车资金周转为由通过郭某镜介绍于2019年1月15日借蒋某权20万元，月利息2分，约定2019年7月1日归还。吴小桂同时承诺在向蒋某权借款前外债总额不超过六十万元，其于2019年3月份去“**汽贸”车行追要本金，车行已经关门，人也联系不上，打听到吴小桂向很多人借钱，才知道吴小桂向其借钱时已经资金断裂的事实。 承诺书，证实吴小桂于2019年1月15日承诺外债不足六十万元，在场人为郭某镜的事实。 借条，证实吴小桂通过郭某镜介绍于2019年1月15日借蒋某权20万元，月利息2分，2019年7月1日归还的事实。 对账单，证实蒋某权于2019年1月15日转账20万元至吴小桂工商卡内的事实。 （3）证人刘某玉的证言，证实其与吴小桂在跳广场舞认识，吴小桂以扩大经营为由，车行要进一批轿车需要一大批资金周转，刘某玉于2017年6月9日借款16万元给吴小桂，月利息2分，收到利息67，200元，吴小桂还让刘某玉帮其介绍借款，其借期到后，想在吴小桂车行购买一辆马自达用借款抵购车款，吴小桂不同意，之后吴小桂耍赖，车行关门联系不上的事实。 借条、汇款单，证实借款是转账汇入16万元，借期一年的事实。 （4）证人周某平的证言，证实2016年3月26日，吴某海以周转金借周某平20万元转至其儿子吴某某的账上，月利息3分，实付194，000元，6，000元算是第一个月的利息直接扣除，以后吴某海通过其妻子吴小桂银行账户先后三次转账利息，共实收50，000元利息的事实。 借条、存款凭证，证实转账至吴某某623090181105004XXXX账号194，000元的事实。 证人周某平622845171800802XXXX账号交易单，证实2017年1月25日吴小桂转账2万元；2018年9月29日吴小桂转账1万元；2016年10月16日吴小桂转账2万元的事实。 （5）证人江某的证言，证实2018年3月及5月份，吴小桂以需周转金为由借江某10万元，月利息2分，共得利息22，233元的事实。 借条二张，证实10万元分别于2018年3月16日、5月16日各借5万元组成的事实。 微信截图，证实江某通过微信收到吴小桂支付利息的事实。 工商银行交易单，证实2018年3月16日、5月9日江某分别汇款5万元至吴小桂5771账号的事实。 （6）证人何某秀的证言，证实2016年6月1日吴小桂以扩大规模为由问何某秀借款37.6万元，月利息2分，共得利息248，160元的事实。 借条，证实吴某海出具借条的事实。 何某秀农商行交易单，证实贷款发放并转账至熊玲开9105230001469588XXXX卡中，并收到支付利息的事实。 陈华强9916账号交易单，证实收到吴小桂支付利息的事实。 （7）证人何某娟的证言，证实2018年10月17日和11月2日何某娟交15万元购车款给吴小桂，因无车变为借款，月利息2.5分，共收15，000元利息的事实。 借条二张、转账回执，证实15万元是借款，2018年10月17日转账10万元给吴小桂的事实。 （8）证人邓某珍的证言，证实被告人吴小桂以扩大经营为由，于2018年9月28日问邓某珍借款5万元，支付利息1，000元的事实。 回单、借条，证实2018年9月28日邓某珍取现49，900元，同日由吴某海出具借条的事实。 （9）证人宋某妹的证言，证实吴某海以扩大经营为由，于2015年5月28日借宋某妹20万元，月利息2分，共支付18万元利息的事实。 交易清单，证实宋某妹于2015年5月28日分四次转账20万元给吴某海的事实。 借条，证实吴某海出具借条的事实。 （10）证人杨某儒的证言，证实吴小桂在吴耀福的介绍以资金周转为由，于2018年1月13日借杨某儒5万元，等2018年1月14日吴耀福才拿了一张吴某海签名的借条给杨某儒，杨某儒因不认识吴某海就叫吴耀福在借条上签上一个证明人，月利息2分，共得利息14，000元的事实。 存款单，证实2018年存入吴小桂户头5万元现金的事实。 借条、微信截图若干，证实吴某海出具借条，杨某儒收到吴小桂支付利息的事实。 （11）证人周某连的证言，证实吴某海要周某连帮其借款并给月息2-3分，2018年2月21日，由周某连担保，马某生借10万元现金给吴某海，2019年2月吴某海借周某连5万元现金，2019年5月，吴某海不接周某连的电话并关机，马某生便要担保人周某连偿还10万元给马某生的事实。 借条二张，证实2018年2月21日，马某生借10万元现金给吴某海；2019年2月28日，周某连借5万元现金给吴某海的事实。 （12）证人郭某镜的证言，证实吴某海、吴小桂夫妇以车行需要资金为由问郭某镜借款45万元（从2012年5月9日至2018年5月5日），获得利息126，100元（以郭某镜购买的二台车付及一个月车贷6，100元支付的）；45万元含有2012年5月借的10万元的利息款48，000元，借款均为转账；郭某镜以前问过吴某海、吴小桂是否借过别人的钱，他们讲没有借，郭某镜受吴某海委托介绍蒋某权借款给吴某海的事实。 借条二张，证实吴某海、吴小桂于2017年1月1日写借条借郭某镜30万元，2018年5月5日借15万元的事实。 承诺书，证实吴某海、吴小桂于2018年5月5日承诺2019年7月还清45万元借款给郭某镜，否则以位于东门街道的房子作抵押的事实。 银行账单，证实2018年5月5日，郭某镜建行卡转账15万元至道县**汽车贸易公司账户，郭某镜长沙银行卡被吴小桂夫妇使用的事实。 （13）证人黄某勤的证言，证实2014年10月22日，吴小桂以女儿吴某萍开超市缺资金为由问黄某勤借款18万元，汇入吴某萍的卡，利息2分，2017年还3万元，收到8个月利息28，800元，由吴某萍卡转给黄某勤，吴某海、吴小桂有借钱不还的准备，目的就是骗钱的事实。 借条二张，证实2014年10月22日，吴小桂、吴某海写18万元借条，2017年12月1日写15万元借条的事实。 银行卡记录，证实2014年10月22日，黄某勤汇款18万元至6217995510004495635卡的事实。 （14）证人刘某宣的证言，证实2017年7月13日，吴小桂借刘某宣4万元现金，月利息2分；2018年1月18日借2万元（转账），实收到利息4400元的事实。 借条，证实2017年7月13日，吴小桂借刘某宣4万元，2019年1月14日，吴小桂借刘某宣1万元（由利息转为借款）的事实。 刘某宣农行卡账单，证实2018年1月18日，转账2万元给吴小桂的事实。 （15）证人何某姣的证言，证实2013年10月11日，吴某海以缺资金为由借张某先（何某姣丈夫）20万元，月利2分，共收利息19.2万元的事实。 借条，证实吴某海于2016年6月11日写20万元借条给张某先的事实。 （16）证人李谋祥的证言，证实2O15年7月30日，吴某海以缺资金为由借李谋祥7万元，吴某海要李谋祥帮忙找人借钱，2分月息，吴小桂借钱时在场的事实。 借条及存单，证实2015年7月30日，李谋祥妻子蒋梅玉工行存折取现6万元，同日吴某海写借条7万元给李谋祥的事实。 （17）证人宋某德的证言，证实2015年5月30日，吴某海借宋某德40万元（转账）,月息1.9分，东门房产作抵押，2016年5月29日，购车抵扣10万元，2018年2月14日，吴小桂转账8万元，2018年2月25日帮老表赵国平购车抵扣7万元，2019年2月21日，吴某海偿还7万元，剩余8万元至今没有偿还，共收利息245，100元的事实。 借条及农行存取款凭证，证实2015年5月29日，吴某海借周春丽（宋某德妻子）30万元，次日，周春丽转给吴某海40万元的事实。 （18）证人王某华的证言，证实2018年5月5日，吴某海以孙儿治病为由借王某华10万元，月息2.5分，收款人吴某某，吴小桂通过微信转账支付利息22，500元的事实。 借条一张，证实吴某海于2018年5月5日写10万元借条给王某华的事实。 （19）证人蒋某林的证言，证实2013年吴某海以做生意为由借蒋某林20万元，月息2分，2016年10月30日还5万元，借期三年，共得利息3万元的事实。 借条一张，证实吴某海于2016年10月30日写15万元借条给黄胜文（蒋某林丈夫）的事实。 （20）证人梁某的证言，证实2016年5月17日，被告人吴小桂以扩大规模为由借梁某20万元，利息2分，口头约定借2个月，2018年5月6日还本金5万元，收息2年多的事实。 借条及转账凭证，证实2016年5月17日，被告人吴小桂以扩大规模为由借梁某20万元，利息2分，口头约定借2个月，2018年5月还本金5万元的事实。 （21）证人张某智的证言，证实2018年10月17日，吴小桂以代理品牌缺钱为由借张某智20万元；2018年11月2日又借10万元，月息2.5分，共收息20，000元的事实。 借条及转账凭证，证实2018年10月17日，吴小桂以代理品牌缺钱为由借张某智20万元，2018年11月2日借10万元，月息2.5分的事实。 民事调解书，证实吴某海、吴小桂自愿在2019年6月30日前还本付息的事实。 证人吴某某的证言，证实吴某某负责车行汽车销售，其母亲吴小桂负责财务，管理车行的所有资金，其父亲吴某海负责调度和售后。2018年车行生意严重亏损，2019年3月份，其父母无心经营车行，陆续有来人催收借款才知道其父母对外借了很多钱，于2019年4月25日车行关门。2016年3月26日周某平的借款194，000元进入吴某某账号，由吴小桂使用的事实。 证人李某英的证言，证实2018年2月1日，吴某海、吴小桂通过张某灿借李某英20万元，月息3分，吴某海以伪造的房产证作抵押，担保人是张某灿，收利息6万元的事实。 借条一张，证实吴某海、吴小桂于2018年2月1日写20万元借条给李某英，担保人为张某灿的事实。 证人吴某海的证言，证实吴某海以前在道县小江口路开修车店，2012年买下许少武经营的“道县天兴汽车贸易有限公司”，改名为“道县**汽车贸易有限公司”，地址在道县爱莲商业广场附近，法人代表是吴某海，与妻子吴小桂在车行管事，大概2014年公司搬至道县汽车北站附近，2017年4月，法人代表换成吴小桂，吴某海与吴小桂管事，吴小桂任执行董事兼总经理，吴某海任监事，因经营车行扩大业务需要资金周转，对外借了很多钱，有些吴小桂的舞伴，有些是朋友互相介绍，有些是认识的朋友，由于车行经营不善，加上支付利息太高，资金链断裂，2018年借款是拆东墙补西墙，所有借款是由吴小桂管理的事实。 9、户籍证明，被告人吴小桂生于1964年3月9日，年满十八周岁，负完全刑事责任的事实。 10、被告人吴小桂的供述与辩解，证实被告人吴小桂与吴某海以扩大经营为由向21人借款，都是朋友关系、邻居关系，有些是跳广场舞认识，只要愿意借钱给我们，我们就借，总金额为400余万元，2017年后因经营管理不善，公司出现亏损，资金链断裂，没有能力偿还本金，利息都是吴小桂支付的的事实。 上述证据，经庭审举证、质证，能相互印证，本院予以确认。 本院认为：被告人吴小桂伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金4,040,000元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吴小桂犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。本案系共同犯罪，被告人吴小桂在共同犯罪中起了主要作用，是主犯。被告人吴小桂系初犯，认罪态度较好，且退还了部分本金和支付了部分利息，可以酌情从轻处罚。被告人吴小桂违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，对被害人的合法财产，应当予以返还。 被告人吴小桂提出“有一部分钱是吴某海借的自己并不知情”的辩解意见及其辩护人提出“本案应属于民间借贷，被告人吴小桂没有向社会不特定对象吸收存款，只是向自己的亲戚朋友借款，不构成非法吸收公众存款罪，建议对被告人吴小桂作出有罪免予刑事处罚或者适用缓刑”的辩护意见，经查被告人吴小桂是道县**汽车贸易有限公司的法定代表人，与其丈夫吴某海共同经营，所有借款由被告人吴小桂管理，利息均为被告人吴小桂支付，被告人吴小桂应对全案负责。本案侵犯的客体是国家金融管理制度，客观方面表现为表面上是民间借贷，实际上通过口口相传的方式，承诺给付高利息为诱饵，隐瞒公司经营不景气及向多人吸收资金的事实，拆东墙补西墙，以伪造的房产证作抵押，面向社会不特定对象，被告人吴小桂伙同他人实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，主观上有非法吸收公众存款的故意，有22名参与人的证言及其他证言、借条及转账记录等证据证实，被告人吴小桂亦供述在案，足以认定被告人吴小桂的行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人吴小桂非法吸收公众存款数额巨大，没有及时清退所吸收资金，大部分资金没有返还到位，不宜免予刑事处罚或者适用缓刑。故对被告人吴小桂的辩解意见及其辩护人的辩护意见本院均不予采纳。 综上所述，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款、第四款的规定，判决如下： 被告人吴小桂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月20日起至2023年7月19日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 追缴被告人吴小桂伙同他人违法吸收的赃款4,040,000元，除偿还本金450,000元，支付利息1，432，493元折抵本金，余额2，157，507元退赔给各被害人（具体见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。 审 判 长  胡英耀 人民陪审员  张明清 人民陪审员  熊海波 二〇二〇年六月十日 代理书记员  王 雪 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； (四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。