山西省太原市小店区人民法院   刑事判决书   （2017）晋0105刑初1011号   公诉机关太原市小店区人民检察院。   被告人郝王辉，男，1995年10月20日出生于山西省孝义市，汉族，大专文化，山西煤炭职业技术学校学生，户籍所在地：山西省孝义市，现住山西省孝义市。2017年2月19日因涉嫌犯诈骗罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年3月24日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，同日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。   辩护人张慧峰，山西晋闻律师事务所律师。   太原市小店区人民检察院以并小检公刑诉〔2017〕746号起诉书指控被告人郝王辉犯诈骗罪，于2017年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。太原市小店区人民检察院指派检察员杨小玲出庭支持公诉，被告人郝王辉及其辩护人张慧峰到庭参加诉讼。现已审理终结。   太原市小店区人民检察院指控，2015年11月至2016年4月，被告人郝王辉以给山西校时代公司刷单提升业绩为由，让韩某在山西职业技术学院联系在校大学生，用在校大学生的身份信息在爱学贷、人人分期等分期网站办理分期手机和分期贷款，被告人郝王辉给予被告人少量的好处费，并向被害人承诺偿还分期款。   2015年11月份至2016年4月，被告人郝王辉以给公司刷单提升业绩为由，在山西建筑职业技术学院等地让被害人张某、段某、鲁某等人，用在校大学生的身份在爱学贷、人人分期等分期网站办理分期手机和分期贷款，被告人郝王辉给予被害人少量好处费，并向被害人承诺偿还分期款。   现查明，被告人郝王辉共骗取韩某、张某、段某等57名在校大学生分期手机和分期贷款共计687307.03元，被告人郝王辉将所骗取的手机以低于市场价出售，出售手机所得赃款和分期贷款中的285912.36元用于偿还分期手机和分期贷款的分期款，剩余的401394.67元全部用于偿还个人分期贷款和生活消费。   公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述、电子数据、辨认笔录等证据材料。公诉机关认为，被告人郝王辉以虚构山西校时代刷单提升业绩为由，承诺为鲁某等57名被害人偿还分期手机款和分期贷款的事实，非法占有分期手机款和分期贷款40余万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人郝王辉犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或减轻处罚。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。   被告人郝王辉对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。   辩护人的辩护意见是，第一、对公诉机关指控罪名不持异议。第二、恳请法庭对诈骗人数及金额进一步核实。1、受害人收受的好处费应当核减；2、受害人韩某并未将被告人转给其还款的费用全部进行偿还学生欠款；第三、1、被告人系自首、认罪态度好，系初犯，且系一名在校大学生，犯罪动机单纯，悔罪态度好。2、被告人取得了部分被害人的谅解，望法庭在量刑时考虑。   经审理查明：   2015年11月至2016年11月，被告人郝王辉以给山西校时代公司刷单提升业绩为由，骗取山西建筑职业技术学院、山西煤炭职业技术学院、山西工商学院等学校的57名名学生信任，让被害人用在校大学生的身份信息在爱学贷、人人分期、乐花花等分期网站办理分期手机和分期贷款，被告人郝王辉给予被害人少量的好处费，并向被害人承诺偿还分期款。被告人郝王辉共骗取韩某、张某、段某等57名在校大学生分期手机和分期贷款共计649336.23元，被告人郝王辉将所骗取的手机以低于市场价出售，出售手机所得赃款和分期贷款中的264252.12元用于偿还分期手机和分期贷款的分期款，剩余的385084.11元全部用于偿还个人分期贷款和生活消费。   2017年2月18日，被告人郝王辉向公安机关投案自首。   在本案审理过程中，李香云、马小飞、王宏军等13名被害人对郝王辉出具谅解书。   认定上述事实的证据有：   1、到案经过证明，2017年2月18日22时许，被告人郝王辉主动到太原市公安局小店分局坞城责任区刑警队投案自首。   2、被害人韩某的报案材料及陈述笔录证明，2015年11月20日，郝王辉找到我，让我帮他找人在人人分期刷单，因为他说自己在山西校时代科技有限公司上班，需要提升业绩。其让我找分期买手机的和分期贷款的同学，只需要提供学生的信息来办理分期，贷款由郝王辉的公司还，不需要我们学生负责。出于对他的信任，我一开始帮他找了一些同学做手机分期和贷款，都是由郝王辉让一个叫做刘斌的男子来我们学校同学们签订购买手机的合同。后来刘斌说学校不能签单了，需要到他们公司里面去签，所以后来的分期手机有些是去他公司做的，有些是直接通过郝王辉提供的微信二维码扫码就可以办理，贷款也是通过手机里面的名校贷平台办理的。现在我和同学们都收到了逾期还款的短信，我联系不上郝王辉，才发现被骗了。   在人人分期平台办理手机分期的同学有我自己，还有李鑫源、张黎荣、韩志安等；通过爱学贷分期平台办理手机分期的同学有我自己，还有刘佳琪、费晨辉、马小飞等共24人，33部手机。有些办理的苹果6PLUS64G，有些办理的苹果6S16G，还有分期笔记本电脑。都是分24期，苹果6PLUS64G每月还款309.96元；苹果6S16G每月还款257元、262元和207.54元不等。人人平台办理分期手机有的还了10期，有的还了11期，爱学贷平台办理的分期手机还了6到10期不等，均逾期一个星期到一个月不等，因为办理时间不一样。通过人人分期的手机给到了郝王辉手中，通过爱学贷扫郝王辉提供的微信二维码办理的手机，我们只是在网上点确认收货，并没有见到手机，应该是直接到了郝王辉的手中。每一个同学办理手机分期，郝王辉会给我二百元，我给所办分期的同学100元。在2016年1月底到2016年6月之间，在乐花花分期平台和名校贷分期平台办理了贷款。通过乐花花办理的有我自己，还有李雪琼、韩志安；通过名校贷办理的人有我自己，还有张志乾、李雪琼等共计11人。乐花花的都是3000的额度，名校贷都是一万，但是贷款下来就是八千，总共8.9万。乐花花平台我每个月还170.14元，其他两个人的贷款每月还162.5元；名校贷都是每月还515.67元。乐花花三人还了11期，逾期1期；名校贷还了4到6期不等，都是逾期2期。这些贷款都通过支付宝给了郝王辉。办理乐花花的贷款没有给我好处费，名校贷的办理一个人，他给我200元让我给所办贷款的同学。   3、鲁某、李雪琼、杜玉雄、秦润民、张某帅等57名被害人报案材料及陈述笔录证明，山西建筑职业技术学院、山西煤炭职业技术学院、山西工商学院等学校的57名学生以自己的名义在人人分期、爱学贷、鼎立分期等分期网站购买苹果6S或者苹果6PLUS等手机，在名校贷、乐花花等分期平台办理贷款，后将手机和贷款交给被告人郝王辉，郝王辉每部手机给不等的好处费并承诺按时偿还分期款，但其支付部分分期款后不再支付。   4、人人分期、爱学贷、名校贷、乐花花等分期平台的分期账单截图、还款账单截图（部分）等证明，鲁某、李雪琼、杜玉雄、秦润民、张某帅等57学生分别在人人分期、爱学贷、鼎力分期，名校贷、乐花花等网站购买苹果手机或贷款的详细分期账单信息的情况。   5、第三方集资协议证明，甲方郝王辉与乙方李鑫源、张黎荣、韩志安签订协议，约定乙方为甲方郝王辉套现集资商品套现，乙方推荐并成功的申请者，乙方可得到百分之三的额外提成。   6、郝王辉分期手机及贷款统计明细表证明，鲁某、李雪琼、杜玉雄、秦润民、张某帅等57名被害人在各分期网站购买手机或贷款的实际到账金额、分期情况、还款情况、未还总金额的情况。郝王辉手机分期还款总金额为195377.65元，未还款总金额为213458.58元，贷款分期已还款总金额为68874.47元，未还款总金额为171625.53元。   7、银行账户交易明细证明，被告人郝王辉在中国工商银行、中国建设银行个人银行账户的交易情况。   8、所得赃款统计表证明，郝王辉的工商银行卡、建设银行卡收取学生贷款及贩卖手机所得赃款的明细。   9、支付宝转账截图证明，被害人通过支付宝将贷款转给韩某，韩某又将贷款转给郝王辉的明细情况。郝王辉转款给韩某用于还款、韩某自己通过支付宝还款情况及韩某转账给学生用于还款的情况。   10、微信转账截图证明，被害人通过微信将贷款转给韩某，韩某又将贷款转给郝王辉的明细情况。郝王辉转款给韩某用于还款、韩某自己通过微信还款的情况。   11、辨认笔录，证明了郝王辉辨认出韩某的过程。   12、刑事谅解书，证明了李香云、马小飞、王宏军、苗鑫鑫、王晓奎、武国柱、张志乾、韩某、王凡、安鑫强、黄泽阳、王兴燕、薛宏伟出具谅解书。   13、被告人郝王辉在侦查阶段的供述证明，2015年6月份我在山西煤炭职业技术学院上学的时候，我认识了我们学校的石勍，当时他说用我的个人信息在爱学贷分期平台上给我做一部苹果6PLUS分期的手机，他给我一千元的好处费并给我还分期款。大概过了半个月，其又用我的个人信息在鼎力分期平台买了一部苹果6PLUS手机，给我了一千元好处费。2015年7月份，我和郭峰峰去太原找石勍，石勍就用我的个人信息在分期乐平台上做了一部苹果5S的分期，给了我300元，用郭峰峰的个人信息在优分期、人人分期、爱学贷、鼎力分期平台上给郭峰峰做了4部苹果6手机的分期，其中的两部石勍自己用，给了我八百元元，给了郭峰峰八百元。剩余两部石勍将手机卖了，钱给了我，因为当时我自己的分期贷款平台钱到期了没钱换，我就让石勍把这两部手机给我，我负责给郭峰峰还。10月份，石勍又用我的个人信息在名校贷上贷款一万元，到账八元，有两千的押金，我收到钱后给了石勍。11月份的时候他就不给我还款了，我在校时代跑业务花销大，也没有挣到钱，当时校时代的一名姓贾的业务员说自己急用钱，让我以刷业绩的名义给他找几个人，给四百的好处费，用学生的信息做分期手机，“贾哥”来还分期款，我就联系了朋友王信达。后来我知道“贾哥”把手机换成了现金，我知道“贾哥”这样操作后我就联系韩某让他帮忙给我联系人，我和韩某说公司要刷业绩、完成任务，让他帮我联系人做分期手机，一部手机我给他四百元，手机分期款我给他们还，韩某同意了。当时石勍给我做的三部分期手机他不还了，郭峰峰的那两部手机的分期我也得还，我自己在分期平台上的贷款也需要换，一个月得换2500元，我没有那么多的钱，觉得这样来钱快，所以就让韩某给我找人，然后我将手机卖了，可以还上分期欠的钱。2015年底的时候，韩某联系好人以后我就让韩某把联系的人带到校时代公司，填完申请以后，我就和公司说好几个人要手机，几个人要现金，手机我拿上就直接卖给了朋友圈提前联系好的卖家，现金我自己拿上，然后按人头每人给韩某四百。2016年以后我就不在校时代干了，韩某联系好人以后，就让他直接在分期平台上申请，等平台将手机邮寄回来后，韩某就将手机给了我，我将手机卖给朋友圈提前联系好的卖家。每个手机给韩某400元，韩某给他们同学多少钱我就不知道了。做分期的平台有人人分期、爱学贷、优分期、鼎力分期等，买的都是苹果手机，型号有苹果6、苹果6PLUS、苹果6SPLUS等。手机到手后都是在微信上随便加陌生人，然后在朋友圈发布低价出售各种手机，要是有人联系我，我就问对方要什么手机，对方告诉我手机的型号，我就自己或让韩某联系同学，让他们帮忙做分期手机，承诺给他们好处费，并给他们还分期款。卖手机的钱一部分我还了自己的手机分期款和分期贷款，一部分还了给别人做的分期手机款，还有一部分我自己花了。这些分期款都还到了2016年11月份，后来我就没钱还了。   2016年开学后，我就联系韩某让他帮我联系人贷款，具体联系了几个人我记不清了。名校贷将钱拨下来后，韩某就将钱给我，然后我就给他六百元，至于他给同学们多少钱我就不知道了。当时我分期手机的钱还不上，因为害怕同学们找我，就只能找人贷款来还分期手机的钱。   14、学生证明，证明了郝王辉系煤炭职业技术学院大三学生。   15、户籍证明，证明了被告人郝王辉的身份情况。   上述证据，经当庭举证、质证，予以认定。   本院认为，被告人郝王辉以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，共计385084.11元人民币，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人郝王辉犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；其取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。辩护人提出的关于郝王辉犯罪数额应核减已支付好处，经查，在贷款业务中，被害人提前将好处费扣除后将剩余金额转给郝王辉，应予以扣除；在办理手机分期业务中，被告人郝王辉供述好处费有一百至两百元，各被害人均认可，但缺乏相应证据证明，故在对被告人郝王辉量刑时酌情考虑。辩护人提出的关于被告人郝王辉具有自首情节、系初犯偶犯、取得部分被害人谅解等合理的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：   一、被告人郝王辉犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金五万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月19日起至2021年12月18日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）   二、责令被告人郝王辉退赔各被害人的经济损失385084.11元人民币（见附表）。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 田荣川   人民陪审员 张秋梅   人民陪审员 王小梅     二〇一八年六月四日   书 记 员 刘丹丹