河南省开封市金明区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0211刑初93号公诉机关开封市金明区人民检察院。被告人可军生，男，1969年7月20日出生于开封市，蒙古族，高中毕业，开封祥顺投资咨询有限公司法定代表人，住开封市金明区。2015年9月15日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，被开封市公安局金耀分局刑事拘留，同年10月23日被逮捕。辩护人曹向前，北京天银（上海）律师事务所律师。被告人闫鹏，男，1975年10月30日出生于开封市，汉族，大专毕业，开封祥顺投资咨询有限公司副经理，住开封市金明区。2016年2月24日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，被开封市公安局金耀分局刑事拘留，同年4月1日被逮捕。辩护人李嘉然，河南论衡律师事务所律师。被告人冯彦玲，女，1971年9月24日出生于开封市，汉族，大专毕业，开封祥顺投资咨询有限公司会计，住开封市铁塔一街上城世家6号楼东单元202号（户籍地开封市。2015年9月15日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，被开封市公安局金耀分局刑事拘留，同年10月23日被逮捕。辩护人陈宝玲，河南论衡律师事务所律师。开封市金明区人民检察院以汴金检诉刑诉〔2016〕31号起诉书指控被告人可军生、闫鹏、冯彦玲犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年7月4日向本院提起公诉。后于2017年5月11日以汴金检诉刑变诉〔2017〕7号变更起诉决定书，对闫鹏、冯彦玲犯罪数额进行变更。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。开封市金明区人民检察院指派检察员孙珂出庭支持公诉。被告人可军生及辩护人曹向前，被告人闫鹏及辩护人李嘉然，被告人冯彦玲及辩护人陈宝玲均到庭参加诉讼。期间，因公诉机关补充侦查，经本院决定延期审理二次。因案情复杂，报请开封市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。开封市金明区人检察院指控，2009年9月份，被告人可军生注册成立洛阳祥顺投资咨询有限公司开封分公司，并担任法定代表人，办公地点设在开封市银地商务广场C号楼4层423房间，2011年7月更名为开封祥顺投资咨询有限公司，办公地点迁至开封市晋安路晋安苑9号楼10号。从2011年至2014年，可军生在未经金融管理部门批准的情况下，以洛阳祥顺投资担保有限公司的名义向社会公众承诺支付月息1.5分至2分高额回报，大量非法吸收公众存款，并将所吸收的资金打入洛阳祥顺投资担保有限公司。经河南众智联合会计师事务所司法会计鉴定，开封祥顺投资咨询有限公司已报案非法吸收公众存款金额38,725,000元，客户296人，已报案未兑付客户金额34,485,800元，已报案已兑付客户利息2,902,553元，已报案损失31,583，247元，可军生实际得到提成8,502,317元。被告人闫鹏自2011年5月担任该公司副经理，负责公司日常管理、业务员提成及部分利息的发放，并积极协助可军生进行非法吸收公众存款活动。经河南众智联合会计师事务所司法会计鉴定，闫鹏任公司副经理期间参与已报案非法吸收公众存款金额35，630，000元，客户276人，已报案未兑付客户金额31,511,000元，已报案已兑付客户利息2,740,663元，已报案损失28,770，337元，闫鹏实际得到提成2,125,200元。被告人冯彦玲于2011年1月到开封祥顺投资担保有限公司任财务人员，负责部分利息的发放及公司日常财物支出，其参与非法吸收公众存款活动，并按照所吸收的资金获得提成。经河南众智联合会计师事务所司法会计鉴定，冯彦玲参与已报案非法吸收公众存款金额为2,820,000元，客户12人，已报案未兑付客户金额1,015,300元，已报案已支付客户利息169,290元，实际损失846,010元，冯彦玲实际得到提成105,092元。对此，公诉机关提供了被告人的供述、证人证言、相关书证等证据证明，认为被告人可军生、闫鹏、冯彦玲违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，面向社会不特定公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，建议结合被告人闫鹏是从犯，闫鹏、冯彦玲退赃的情节，依法判处。被告人可军生对公诉机关指控的罪名及事实无异议，辩称自己在非吸案件工作组成立前向客户直接退赔400余万元。被告人闫鹏对公诉机关指控的罪名及事实无异议，辩称自己所得200余万元的提成里，应扣除自己以现金形式向客户支付的利息及用于公司日常支出的费用。被告人冯彦玲对公诉机关指控的罪名及事实无异议。三被告人辩护人均辩称本案的三名被告人不应成为非法吸收公众存款案的独立犯罪主体，请求本院将本案和洛阳祥顺案件并案处理；本案涉及刑民交叉问题，是刑事犯罪还是民事纠纷处于不确定状态，具体非吸数额及实际损失数额无法确定；三名被告人均在犯罪中起辅助作用，是从犯；三被告人均无前科，同时均是本案的受害者；可军生和闫鹏构成自首。可军生辩护人请求法庭对其从轻或减轻处罚。闫鹏辩护人请求对其从轻处罚。冯彦玲辩护人辩称冯彦玲主观上没有意识到是犯罪行为，没有直接证据证明其所获得的提成，无前科，愿意积极退赃。请求法院对其免予刑事处罚。经审理查明，2009年9月份，被告人可军生注册成立洛阳祥顺投资咨询有限公司开封分公司，并担任法定代表人，办公地点设在开封市银地商务广场C号楼4层423房。2011年7月更名为开封祥顺投资咨询有限公司，办公地点迁至开封市晋安路晋安苑9号楼10号。从2011年至2014年期间，可军生在未经金融管理部门批准的情况下，以洛阳祥顺投资担保有限公司的名义向社会公众承诺支付月息1.5分至2分高额回报，大量非法吸收公众存款，并将所吸收的资金打入洛阳祥顺投资担保有限公司。经河南众智联合会计师事务所司法会计鉴定，开封祥顺投资咨询有限公司已报案非法吸收公众存款金额38,725,000元，客户296人，已报案未兑付客户金额34,485,800元，已报案已兑付客户利息2,902,553元，已报案损失31,583,247元，可军生实际得到提成8,015,610.35元。被告人闫鹏自2011年5月担任该公司副经理，负责公司日常管理、业务员提成及部分利息的发放，并积极协助可军生进行非法吸收公众存款活动。经河南众智联合会计师事务所司法会计鉴定，闫鹏任公司副经理期间参与已报案非法吸收公众存款金额35，630，000元，客户276人，已报案未兑付客户金额31,511,000元，已报案已兑付客户利息2,740,663元，已报案损失额28,770，337元，从中收取提成1651779.56元。在本案审理过程中，其亲属代其将所得提成全部退缴。被告人冯彦玲于2011年1月到开封祥顺投资担保有限公司任财务人员，负责部分利息的发放及公司日常财物支出，其参与非法吸收公众存款活动，并按照所吸收的资金获得提成。经河南众智联合会计师事务所司法会计鉴定，冯彦玲参与已报案非法吸收公众存款金额为2,820,000元，客户12人，已报案未兑付客户金额1,015,300元，已报案已支付客户利息169,290元，实际损失846,010元，从中收取佣金提成及工资为141882元。在本案过程中，其亲属代其将提成及工资全部退缴。认定上述事实的证据如下：户籍及表现证明，证明三名被告人的身份及前科情况；到案经过，证明三被告人的归案情况；报案材料、收据、借款合同、转帐记录单，证明投资人报案情况；开封市祥顺投资咨询有限公司工商登记材料，证明该公司成立情况；洛阳祥顺投资担保公司出具的证明材料，证明洛阳祥顺公司办理公司业务使用银行卡的情况；河南众智联合会计师事务所司法会计鉴定意见书及情况说明，证明对开封市祥顺投资咨询有限公司非法吸收公众存款的审计情况；证人可百顺、宋某等人证言，证明开封祥顺投资咨询有限公司人员结构、业务流程及公司运营情况；证人彭某证言，证明洛阳祥顺投资担保有限公司的成立及运营情况；退款凭证，证明闫鹏、冯彦玲亲属代其退赃的情况；被告人可军生供述，证明开封祥顺公司人员结构、对外吸收资金及利息提成情况；被告人闫鹏供述，证明在开封祥顺公司担任副经理期间所分管的公司业务及帮助可军生吸收资金的情况；被告人冯彦玲供述，证明在开封祥顺公司担任会计期间负责的公司业务及参与吸收资金的情况。以上证据经庭审举证、质证，可以相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人可军生违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人闫鹏积极协助可军生，向社会公众非法吸收存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。其在共同犯罪中起次要和辅助作用是从犯，应当对其从轻、减轻或免除处罚。被告人冯彦玲明知可军生非法吸收公众存款而提供帮助并从中收取提成，向社会公众非法吸收存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。对于闫鹏辩护人提出的其构成从犯的意见，与本院已查证事实相符，予以采纳。对于三辩护人提出的三被告人不应成为非法吸收公众存款案的独立犯罪主体，可军生、闫鹏构成自首，可军生、冯彦玲构成从犯的意见与本院查证的事实不符，不予采纳。在本案审理过程中，被告人闫鹏、冯彦玲亲属代其将违法所得退出，得到部分集资参与人谅解，依法可以从轻处罚。考虑被告人闫鹏、冯彦玲确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。根据三被告人的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一款、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定,判决如下：一、被告人可军生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。二、被告人闫鹏犯非法吸收公款存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。三、被告人冯彦玲犯非法吸收公款存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。四、本案已退缴的赃款赃物，依法发还集资参与人；本案未追回的赃款赃物，依法继续追缴或责令退赔。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。可军生刑期自2015年9月15日起至2019年9月14日止；闫鹏、冯彦玲缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后第二日起十日内缴清。）如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张富勤人民陪审员  刘合群人民陪审员  于书森二〇一七年六月二十九日书 记 员  霍二彬