浙江省开化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0824刑初73号 公诉机关浙江省开化县人民检察院。 被告人李吉东，曾用名李冬冬，男，1989年5月9日出生，汉族，大专文化，山东上田沃土地规划有限公司员工，户籍所在地山东省商河县，住商河县。因本案于2019年12月11日被开化县公安局刑事拘留，2020年1月17日变更为取保候审，经开化县人民检察院决定于2020年3月27日被继续取保候审。经本院决定于2020年4月24日被取保候审。 辩护人王云龙,浙江浙援律师事务所律师（开化县法律援助中心指派）。 被告人张丽，女，1983年8月27日出生，汉族，大学文化，安徽中金立华矿业公司员工，户籍所在地安徽省安庆市大观区，住安庆市迎江区。因本案于2020年1月3日被开化县公安局刑事拘留，同年1月17日变更为取保候审，经开化县人民检察院决定于2020年3月27日被继续取保候审。经本院决定于2020年4月24日被取保候审。 辩护人康海锋，浙江光彩律师事务所律师（开化县法律援助中心指派）。 被告人蔡伟，曾用名蔡卫，男，1979年9月9日出生，汉族，中专文化，个体工商户，户籍所在地浙江省玉环市，住玉环市。因本案于2020年1月6日被开化县公安局刑事拘留，同年1月17日变更为取保候审，经开化县人民检察院决定于2020年3月27日被继续取保候审。经本院决定于2020年4月24日被取保候审。 辩护人姜细发，浙江浙援律师事务所律师（开化县法律援助中心指派）。 浙江省开化县人民检察院以开检一部刑诉[2020]368号起诉书指控被告人李吉东、蔡伟、张丽犯信用卡诈骗罪，于2020年4月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。浙江省开化县人民检察院指派检察员汪美出庭支持公诉，被告人李吉东及其辩护人王云龙、被告人蔡伟及其辩护人姜细发、被告人张丽及其辩护人康海锋到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年11月，被告人蔡伟通过微信购买银行卡信息，并通过被告人张丽找到有写卡设备的被告人李吉东，三人前往安徽省合肥市商量后，由李吉东利用该银行卡信息制作出一张复制卡，并于2019年12月2日23时许至12月3日0时许，用复制卡从ＡＴＭ机上分六次取走被害人江某卡内共计28000元。 2019年12月11日、2020年1月3日，被告人李吉东、张丽到案后如实供述自己罪行；2020年1月6日，被告人蔡伟自动投案并如实供述自己罪行。李吉东、蔡伟、张丽已退出全部违法所得。 公诉机关认为，被告人李吉东、蔡伟、张丽冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人李吉东有期徒刑一年八个月，并处罚金，适用缓刑；判处被告人蔡伟有期徒刑一年七个月，并处罚金，适用缓刑；判处被告人张丽有期徒刑一年八个月，并处罚金，适用缓刑。公诉机关提交了被告人李吉东、蔡伟、张丽的供述被害人江某的陈述；书证银行交易流水、微信交易记录、户籍证明等；搜查笔录；监控视频、手机取证报告;扣押物品清单、发还物品清单、和解协议书、审前社会调查的相关材料等证据证实。 被告人李吉东、张丽、蔡伟对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人李吉东的辩护人提出的辩护意见是：被告人李吉东有坦白情节，认罪认罚，退出违法所得，建议对其从轻处罚并适有缓刑。 被告人张丽的辩护人提出的辩护意见是：被告人张丽有坦白情节，认罪认罚，退出违法所得，建议对其从轻处罚并适有缓刑。 被告人蔡伟的辩护人提出的辩护意见是：被告人蔡伟有自首情节，认罪认罚，退出违法所得，建议对其从轻处罚并适有缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2019年12月11日、2020年1月3日，被告人李吉东、张丽到案后如实供述自己罪行；2020年1月6日，被告人蔡伟自动投案并如实供述自己罪行。李吉东、张丽、蔡伟已退出全部违法所得。 本院认为，被告人李吉东、张丽、蔡伟冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人李吉东、张丽到案后如实供述自己的罪行，系坦白，案发后退出违法所得，愿意接受处罚，本院对其从轻处罚。被告人蔡伟自动投案如实供述犯罪事实，有自首情节，案发后退出违法所得，愿意接受处罚，本院对其从轻处罚。综合被告人李吉东、张丽、蔡伟的犯罪情节、悔罪表现和社会危害性，本院对三被告人均适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。辩护人提出的辩护意见与本院认定一致部分，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人李吉东犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年六个月（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金20000元（已缴纳）。 二、被告人张丽犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年六个月（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金20000元（已缴纳）。 三、被告人蔡伟犯判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年四个月（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金20000元（已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 员  王爱勤 人民陪审员  詹伟花 人民陪审员  余志耀 二〇二〇年六月二日 书 记 员  汪 蓁 附相关法律法规： 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。” 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显 不当的，人民法院应当依法作出判决。