苏州市姑苏区人民法院民 事 判 决 书（2016）苏0508民初7932号原告：陈煜，男，1984年9月12日出生，汉族，住宜兴市。委托诉讼代理人：黄四美，江苏太湖律师事务所律师。被告：苏州中瑞非融资性担保有限公司，住所地苏州市姑苏区善长巷15号。法定代表人：路家美。委托诉讼代理人：关锐，江苏杜宏律师事务所律师。委托诉讼代理人：刘萍，江苏杜宏律师事务所实习律师。原告陈煜与被告苏州中瑞非融资性担保有限公司委托理财合同纠纷一案，本院于2016年12月12日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行审理。原告陈煜、委托诉讼代理人黄四美，被告苏州中瑞非融资性担保有限公司委托诉讼代理人关锐、刘萍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告陈煜向本院提出的诉讼请求为：请求判令1、被告赔偿原告投资本金人民币100万元及收益（收益以100万元为基数，按年收益的12％计算至实际付清之日止）。2、诉讼费用由被告承担。事实和理由：2014年8月，原告、被告签订《私人财富-投资合作协议书》二份，约定原告开具期货账户并投入资金100万元，由被告负责对原告期货账户进行操作，被告保证原告的本金安全并承诺收益固定为12％，超出12％的收益部分全部归被告所有。自2016年2月以来，原告期货账户因被告操作一直处于不断亏损状态，被告一直未按约定及时补给资金，截止2016年7月21日双方约定的账户100万元本金仅剩3280元，被告一直承诺保证原告不会有任何损失，会补齐原告的资金，但至今未兑现。原告诉至法院，请求法院支持原告的诉讼请求。庭审中，原告对第1项诉讼请求变更为被告赔偿原告投资本金人民币996201.61元以及收益（以100万元为基数，自2016年2月14日起，按年收益12％计算至实际付清之日止）。被告苏州中瑞非融资性担保有限公司辩称：一、双方签订的合作协议中被告保证原告本金安全的约定无效。二、期货账户是在原告名下，密码也是原告设立的，双方在《合作协议书》约定10％为风险控制线，低于风控线，被告需要补足资金后才能继续交易，如果被告未补足资金，原告应该终止被告继续操作账户，况且，原告作为委托方，发现账户持续处于亏损状态长达五个月，未采取更换密码等措施进行制止，防止损失扩大，原告放任期货账户一直处于亏损状态，造成账户亏损巨大，原告存在过错，应承担主要责任。综上，请求法院依法裁判。经审理查明，苏州中瑞担保有限公司于2014年8月29日变更为苏州中瑞工程担保有限公司，于2016年2月25日变更为苏州中瑞非融资性担保有限公司。上述事实有工商档案证明。2014年8月12日，原告陈煜（甲方）与被告（原名：苏州中瑞担保有限公司）（乙方）签订编号为201408的《私人财富-投资合作协议书（保底）》一份，约定甲乙双方在符合双方共同利益的前提下，就期货投资等合作事宜自愿结成合作关系，在合作领域，甲方提供资金支持，乙方以其专业技能管理和运作该笔资金；甲方开设的资金账户为10×××61，上述账户内合计的甲方委托投资的资金总额为人民币100万元，在本协议有效期内，乙方将作为甲方的代理人在期货账户范围内进行独立操作，乙方需在此次合作中主要负责账户和投资监管工作并保证甲方的权益不受侵害，如有损害乙方需承担赔付责任及相关责任；协议自甲方资金存入账户并由双方进行验资后的第一个工作日其开始生效，本合作协议有效期限为一年，日期自上述生效之日起计算；关于委托投资的费用和支付，协议约定乙方保证甲方的资金安全并承诺甲方的投资本金享有12％收益，如每年的投资收益超过甲方投资本金的12％，则超出12％的收益部分归乙方所有；关于风险揭示和承担，协议约定如乙方违背本协议造成甲方资产的损失，由乙方的公司财产进行赔偿；协议的补充条款约定，1、如果甲方交易账户在计算日结算时发现有亏损，亏损部分由乙方承担，如果在任何交易日账户出现亏损低于双方约定的-10％风险控制线，乙方需在三个交易日内补足账户亏损资金后，方可继续交易。2、甲方对账户采取固定收益保底模式，乙方保证账户内甲方本金不亏损，并支付固定收益（每年12％）给甲方的方式进行委托管理合作，结算方式按季度结算。原告在甲方栏签字，被告在乙方栏盖章，并由杜永宁在代表人栏签字。上述事实有编号为201408的《私人财富-投资合作协议书（保底��》予以证明。原告在东吴期货交易有限公司开设资金账户（资金账号10×××61），根据东吴期货交易有限公司提供的期货公司总部客户资金风险表载明，资金账号10×××61在2014年8月12日的可用资金978007.27元，该资金账号在2014年8月14日入金21993元，当日可用资金为1000000.27元。原告在合同签订后将该交易账户以及密码交付被告，被告通过该账户进行期货交易。上述合同履行期届满后，经双方协商同意对前述合同进行续签一年的合作，并重新在浙江中大期货有限公司开设期货账户（资金账户35×××69）。2015年8月18日，原告陈煜（甲方）与被告（乙方）签订编号为201508的《私人财富-投资合作协议书（保底）》一份，约定甲方开设的资金账户为中大期货35×××69，协议的补充条款约定，如甲方需要使用资金，需提前一个月通知乙方，乙方应无条件配合出资，并保证本金安全。该协议的其余条款与编号为201408的《私人财富-投资合作协议书（保底）》的内容相同。上述事实有编号为201508的《私人财富-投资合作协议书（保底）》予以证明。上述合同签订后，被告继续使用原告在中大期货开设的资金账户进行期货交易，被告根据合同约定将2016年2月14日前的固定收益支付原告，原告将每笔期货交易的超额收益支付给被告。截止2016年8月停止期货交易，该账户的可用资金为3796.39元。被告交易过程中产生的亏损额为996203.61元。上述事实有中大期货有限公司的账单、银行单予以证明。庭审中，原告于2017年5月24日在无锡市梁溪公证处申请对原告与杜永宁之间的微信记录进行保全证据公证，2017年5月26日，无锡梁溪公证处出具公证书，根据该公证书的记载的微信记录，2015年5月10日，杜永宁要求原告在浙江中大开设期货账户；2015年7月22日，原告告知杜永宁已经在浙江中大开设期货账户，并将账号、密码告知杜永宁；2016年1月12日，原告：我看了账户只有50多万，还是补下资金吧，杜永宁回答：好的；2016年3月7日，原告：杜总，账户只有4万元多了，麻烦还请尽快补齐，杜永宁：给我一段时间。自2016年3月25日以后，原告多次与杜永宁联系，均未有任何回复。上述事实有无锡市梁溪公证处出具的（2017）锡粱证民内字第11810号公证书予以证明。本院认为，原告与被告签订的两份《私人财富-投资合作协议书（保底）》是原告在期货公司自行开设账户并投入资金后，将资金账户、密码等期货账户的控制权委托被告进行期货交易，被告承诺委托期限届满后向原告返还本金并支付固定回报，该合同应属于委���合同关系，合同条款包括保底条款均是各方当事人真实意思的表示，内容未违反法律禁止性规定，应属有效合同，被告辩称保底条款无效的辩论观点没有法律依据，本院予以驳回。委托期限届满后，被告应根据合同约定返还投资本金以及固定收益，过错责任在被告，原告要求被告返还投资本金以及委托期限的固定收益的诉讼请求，本院予以支持。合同约定被告在合作期限届满后七个工作日将原告的资金账户补足，但合同中对未能按约履行产生的违约责任未作约定，故原告要求委托期限届满后按照合同约定的固定收益没有合同依据，本院不予支持，但由于被告未能履行归还投资款的义务造成原告的逾期银行利息损失应当由被告承担。被告辩称，原告应当在资金账户低于10％风险控制线时阻止被告继续交易，原告对该资金账户的损失应承担主要责任。本院认为，根据双方签订的合同约定，如果在任何交易日出现亏损低于双方约定的-10％风险控制线，被告需要在三个交易日补足账户亏损资金后方可继续交易。该条款是对被告履行合同义务的约定，并不属于原告应当承担的义务，同时，根据双方的微信记录，原告在发现账户亏损时，多次要求被告补足账户资金，但被告均以各种理由予以搪塞，拒不履行补足资金的合同义务，并继续交易造成资金损失的继续扩大，故应当认定原告采取适当措施防止损失的扩大，被告的辩论观点，本院难以采信。综上，依照《中华人民共和国合同法》第四十四条第一款、第一百零七条、第一百一十三条第一款、第三百九十六条、第四百零六条的规定，判决如下：被告苏州中瑞非融资性担保有限公司于民事判决发生法律效力之日起十日内赔偿原告陈煜投资本金人民币996201.61元、固定收益7万元以及逾期付款的利息损失（以996201.61元为基数，自2016年8月24日起，按照中国人民银行公布的同期同档次贷款利率的1.96倍计算至实际给付之日止）。如被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费14340元、公告费300元，合计14640元由被告负担并于本判决生效后十日内直接支付原告（原告预交的案件受理费，本院不再退还）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时，根据《诉讼费用交纳办法》的规定，向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费。户名：苏州市中级人民法院；开户行：中国农业银行苏州苏福路支行；账号：10×××76。审 判 长  徐 欣代理审判员  刘年华人民陪审员  郁 明二〇一七年六月九日书 记 员  张伟松本案适用的法律规定《中华人民共和国合同法》第四十四条第一款依法成立的合同，自成立时生效。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第一百一十三条第一款当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，给对方造成损失的，损失赔偿额应当相当于因违约所造成的损失，包括合同履行后可以获得的利益，但不得超过违反合同一方订立合同时预见到或者应当预见到的因违反合同可能造成的损失。第三百九十六条委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同。第四百零六条有偿的委托合同，因受托人的过错给委托人造成损失的，委托人可以要求赔偿损失。无偿的委托合同，因受托人的故意或者重大过失给委托人造成损失的，委托人可以要求赔偿损失。受托人超越权限给委托人造成损失的，应当赔偿损失。