四川省成都市中级人民法院民 事 判 决 书(2016)川01民初850号原告：上海浦东发发展银行股份有限公司成都双楠支行，住所地：成都市大石西路111号。负责人：张斌。委托诉讼代理人：李武超、崔雨鹃，四川恒融律师事务所律师。被告：九龙县明鑫矿业有限责任公司，住所地：九龙县乌拉溪乡河坝村河坝组。法定代表人：丁军。被告：九龙县易林矿业有限责任公司，住所地：九龙县呷儿镇建兴广场4-2号。法定代表人：赵建军。被告：肃南裕固族自治县明鑫矿业有限责任公司，住所地：甘肃省张掖市肃南裕固族自治县祁丰乡。法定代表人：张新超。被告：甘洛县佳杰贸易有限责任公司，住所地：甘洛县团结南街129号。法定代表人：付祥英。被告：赵德明，男，1953年4月21日生，汉族，住成都市锦江区。被告：赵建华，男，1979年10月25日生，汉族，住成都市高新区。被告：张新超，男，1961年1月8日生，汉族，住四川省西昌市。委托诉讼代理人：张希权，四川公生明律师事务所律师。被告：王爱民，男，1970年4月2日生，汉族，住四川省射洪县。被告：刘斌，男，1977年5月31日生，汉族，住四川省黑水县。被告：姜林，男，1973年9月17日生，汉族，住四川省雅安市雨城区。被告：丁军，男，1976年10月21日生，汉族，住四川省大邑县。原告上海浦东发发展银行股份有限公司成都双楠支行（以下简称浦发双楠支行）诉被告九龙县明鑫矿业有限责任公司（以下简称九龙明鑫公司）、九龙县易林矿业有限责任公司（以下简称易林公司）、肃南裕固族自治县明鑫矿业有限责任公司（以下简称肃南明鑫公司）、甘洛县佳杰贸易有限责任公司（以下简称佳杰公司）、赵德明、赵建华、张新超、王爱民、刘斌、姜林、丁军合同纠纷一案，本院于2016年5月6日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告浦发双楠支行的委托诉讼代理人崔雨鹃到庭参加诉讼。被告九龙明鑫公司、易林公司、肃南明鑫公司、佳杰公司、赵德明、赵建华、张新超、王爱民、刘斌、姜林、丁军经本院依法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席进行了审理。本案现已审理终结。原告浦发双楠支行向本院提出诉讼请求：1、判令被告九龙明鑫公司立即向原告偿还垫付款本金69972887.09元及罚息；2、判令被告易林公司、肃南明鑫公司、佳杰公司、赵德明对被告九龙明鑫公司的上述债务承担连带清偿责任；3、判令原告对被告九龙明鑫公司、肃南明鑫公司、易林公司、佳杰公司抵押的采矿权拍卖、变卖所得价款享有优先受偿权；4、判令原告对被告赵建华、张新超、王爱民、刘斌、姜林、丁军质押的股权拍卖、变卖所得价款享有优先受偿权；5、判令被告九龙明鑫公司、易林公司、肃南明鑫公司、佳杰公司、赵德明承担本案的全部诉讼费。事实和理由：2015年至2016年期间，被告九龙明鑫公司与原告签订了三份《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定原告根据被告九龙明鑫公司的申请，分别开具了总金额为87498750元三张银行承兑汇票，为此被告九龙明鑫公司向原告缴纳保证金17499750元。2014年期间，被告九龙明鑫公司、易林公司、佳杰公司、肃南明鑫公司分别与原告签订《采矿权最高额抵押合同》分别以其所有的探矿权、采矿权等为被告九龙明鑫公司在2014年至2017年期间在原告处发生了不超过25800万元（其中易林公司为不超过151375800元）的各类融资业务所发生的债务提供抵押担保。2014年7月，被告肃南明鑫公司、佳杰公司、易林公司、赵德明分别与原告签订《最高额保证合同》，约定为被告九龙明鑫公司在2014年至2017年期间，在原告处办理的最高额不超过25800万元（其中易林公司不超过14800万元）的各类融资业务形成的债务提供最高额保证担保。被告张新超、赵建华、王爱民、刘斌、姜林、丁军分别与原告签订《权利最高额质押合同》，约定被告张新超、赵建华、王爱民、刘斌、姜林、丁军以其各自持有的股权为被告九龙明鑫公司在2014年至2017年期间在原告处办理的各类融资业务形成的债务在最高额不超过25800万元的额度内提供最高额质押担保。上述合同签订后，原告履行了合同义务，对被告九龙明鑫公司申请的银行承兑汇票进行了垫付。因被告肃南明鑫公司提供抵押担保的采矿权被法院依法查封，原告依据合同约定，要求报告九龙明鑫公司补足保证金至100%，并要求担保人履行担保责任。但截至起诉之日，各被告均未履行相应的合同义务，故诉至法院。被告九龙明鑫公司、易林公司、肃南明鑫公司、佳杰公司、赵德明、赵建华、张新超、王爱民、刘斌、姜林、丁军未到庭参加诉讼，亦未提交书面答辩意见。对原告浦发双楠支行提交的《开立银行承兑汇票业务协议书》《采矿权最高额抵押合同》《权利最高额质押合同》《最高额保证合同》《补足保证金通知书》《催促履行担保责任通知书》《银行垫款凭证》等证据以及当事人当庭陈述，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2015年11月16日、2015年12月14日、2016年1月18日，被告九龙明鑫公司与原告签订编号分别为：CD73032015880143、CD73032015880163、CD73032016880007的《开立银行承兑汇票业务协议书》，约定经被告九龙明鑫公司的申请，原告为其开立金额分别为1875万元、18751250元、49997500元的银行承兑汇票，收款人分别为深圳市桌诺贸易有限公司、深圳市桌诺贸易有限公司、九龙县金河实业有限责任公司，汇票到期日分别为2016.5.6、2016.6.14、2016.7.18。垫款罚息为日利率万分之五，保证金为20%。上述协议均约定，1、无论银行承兑汇票是否已经到期，融资银行可以在任何时候要求客户补足已经开立的银行承兑汇票项下的保证金到100%。2、若因保证金补足导致银行对外垫付的，客户应立即全额偿还垫款本金，并按照实际垫款天数支付垫款罚息。3、协议项下的担保遇到特定情形或发生特定变化（包括但不限于担保物被采取查封等财产保全措施）客户应按照融资银行的要求及时补充缴纳保证金。4、若客户未按期足额偿还本协议项下融资本息及应付款项或者客户发生任何可能影响融资行融资安全的情况，融资行均有权按约向客户收取违约金、要求客户立即归还融资本息以及赔偿融资行包括律师费在内的所有损失。2014年7月29日，被告易林公司与原告签订《最高额保证合同》约定为九龙明鑫在2014.7.29至2017.7.29期间，在原告处办理各类融资业务所发生的债务，提供最高额不超过1440万元的保证担保。担保的范围包括主债权及利息、违约金等以及债权人为实现债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等），担保期限自每一笔债务履行期限届满之日后两年止。该合同还约定当债务人未按主合同履行合同义务的，无论债权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利，均可有权先要求保证人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。2014年7月29日，被告肃南明鑫公司、佳杰公司、赵德明分别与原告签订编号为ZB2306201400000056、ZB7306201428039802、ZB7306201428039801的三份《最高额保证合同》，该合同约定被告肃南明鑫公司、佳杰公司、赵德明分别为易林公司和九龙明鑫公司在2014年7月29日至2017年7月29日期间在原告处办理的各类融资业务所形成的债务，均在最高额不超过25800万元的额度内提供连带责任保证担保，担保的范围包括主债权及利息、违约金等以及债权人为实现债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等），担保期限自每一笔债务履行期限届满之日后两年止。该合同还约定当债务人未按主合同履行合同义务的，无论债权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利，均可有权先要求保证人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。2014年7月19日，被告九龙明鑫公司与原告签订编号为ZD7306201400000038的《采矿权最高额抵押合同》，该合同约定被告九龙明鑫公司以其所有的位于甘孜州九龙县的四川省九龙县两叉河金铝锌矿详查探矿权采矿权为易林公司和九龙明鑫公司在2014年7月29日至2017年7月29日期间在原告处办理的各类融资业务所发生的债务，在最高额不超过25800万元的额度内提供抵押担保，担保的范围包括主债权及利息、违约金等以及债权人为实现债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）。该合同还约定当债务人未按主合同履行合同义务的，无论抵押人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利，均可有权先要求抵押人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。2014年11月29日，被告肃南明鑫公司与原告签订编号为ZD7306201400000045《采矿权最高额抵押合同》，该合同约定被告肃南明鑫公司以其所有的位于肃南裕固族自治县的肃南吊达坂铝锌矿详查探矿权采矿权为易林公司和九龙明鑫公司在2014年11月24日至2016年10月25日期间在原告处办理的各类融资业务所发生的债务，在最高额不超过25800万元的额度内提供抵押担保，担保的范围包括主债权及利息、违约金等以及债权人为实现债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）。该合同还约定当债务人未按主合同履行合同义务的，无论抵押人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利，均可有权先要求抵押人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。2014年7月29日，被告佳杰公司与原告签订编号为ZD7306201428039801的《采矿权最高额抵押合同》，该合同约定被告佳杰公司以其所有的甘洛县黑马乡日宝珠石膏矿矿采矿权为易林公司和九龙明鑫公司在2014年7月29日至2017年7月28日期间在原告处办理的各类融资业务所发生的债务，在最高额不超过15137.58万元的额度内提供抵押担保，担保的范围包括主债权及利息、违约金等以及债权人为实现债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）。该合同还约定当债务人未按主合同履行合同义务的，无论抵押人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利，均可有权先要求抵押人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。2014年7月29日，被告易林公司与原告签订编号为ZD7306201400000039的《采矿权最高额抵押合同》，该合同约定被告易林公司以其所有的四川省九龙县小卡子铝多金属矿普查采矿权、四川省九龙县上团乡方海子金多金属矿普查采矿权、四川省九龙县麻窝铝多金属矿普查采矿权、四川省九龙县石步桥铝多金属矿普查采矿权为易林公司和九龙明鑫公司在2014年7月29日至2017年7月28日期间在原告处办理的各类融资业务所发生的债务，在最高额不超过25800万元的额度内提供抵押担保，担保的范围包括主债权及利息、违约金等以及债权人为实现债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）。该合同还约定当债务人未按主合同履行合同义务的，无论抵押人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利，均可有权先要求抵押人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。2014年7月29日，被告张新超、赵建华、王爱民、刘斌、姜林、丁军分别于原告签订编号为：ZZ7306201400000029、ZZ7306201400000030、ZZ7306201400000025、ZZ7306201400000026、ZZ7306201400000027、ZZ7306201400000028的《权利最高额质押合同》，上述合同分别约定张新超、赵建华、王爱民、刘斌、姜林、丁军自愿以其持有的肃南明鑫、肃南明鑫公司、九龙明明鑫、九龙明明鑫、九龙明明鑫、九龙明明鑫5%、95%、62%、16%、15%、7%的股权为九龙明鑫公司、易林公司在2014年7月29日至2017年7月29日期间在原告处办理的各类融资业务所发生的债务，均在最高额不超过25800万元的额度内提供质押担保，担保的范围包括主债权及利息、违约金等以及债权人为实现债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）。合同均约定当债务人未按主合同履行合同义务的，无论质权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利，均可有权先要求质押人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。被告张新超、赵建华、王爱民、刘斌、姜林、丁军的配偶均向原告出具承诺函，同意上述质押合同的签署和履行。上述合同签订后，均办理了股权质押登记，取得编号分别为：（肃）股权登记设字[2014]第620721203号、（肃）股权登记设字[2014]第620721204号、（甘工商九字）股权登记设字[2014]第000020号、（甘工商九字）股权登记设字[2014]第000023号、（甘工商九字）股权登记设字[2014]第000021号、（甘工商九字）股权登记设字[2014]第000022号的《股权出质设立登记通知书》。甘肃省国土资源厅于2015年8月19日，根据陕西省宝鸡市中级人民法院协助执行通知书和民事裁定书冻结了肃南明鑫公司肃南县吊达坂铝锌矿采矿权，冻结期限自2015年8月19日至2017年8月19日。2016年1月26日，原告基于汇票项下担保物（肃南明鑫公司肃南县吊达坂铝锌矿采矿权）被冻结，向被告九龙明鑫公司发送《补足保证金通知书》，要求被告易林公司于2016年1月28日前补足银行承兑汇票保证金69999000元。原告于2016年1月19日分别向易林公司、肃南明鑫公司、佳杰公司、赵德明、张新超、赵建华、王爱民、刘斌、姜林、丁军寄送了《催促履行担保责任通知书》，要求上述担保人对九龙明鑫公司未补足的69999000元保证金承担担保责任。2016年1月28日，被告九龙明鑫公司向原告出具《回执》载明已收到原告向其出具的《补足保证金通知书》，并认可原告所述保证金补足事宜，承诺愿意按照该函内容履行。另查明，2016年5月6日、2016年6月14日、2016年7月18日，原告分别为被告九龙明鑫公司垫款14985652.25元、15001000元、39986234.84元，被告九龙明鑫公司未偿还垫款，至今易林公司尚欠垫款本金69972887.09元。本院认为，案涉《开立银行承兑汇票业务协议书》《采矿权最高额抵押合同》《权利最高额质押合同》《最高额保证合同》系双方当事人真实意思表示，不违反法律、行政法规强制性规定，应属合法有效。双方当事人应按照合同约定履行合同义务。本案中，原告根据合同约定对银行承兑汇票进行了垫付，被告九龙明鑫公司未按照合同约定交足保证金，被告易林公司、肃南明鑫公司、佳杰公司、赵德明、张新超、赵建华、王爱民、刘斌、姜林、丁军也未按照合同约定承担相应的担保责任。故对原告浦发双楠支行要求被告九龙明鑫公司偿还垫款本息及要求被告易林公司公司、肃南明鑫矿业公司、佳杰公司、赵德明承担连带清偿责任，及被告张新超、赵建华、王爱民、刘斌、姜林、丁军承担相应质押担保责任的请求，于法有据，本院予以支持。关于探矿权、采矿权抵押担保的问题，根据《矿业权出让转让管理暂行规定》第六条“矿业权人可以依照本办法的规定出租、抵押矿业权”和第五十七条“矿业权设定抵押时，矿业权人应持抵押合同和矿业权许可证到原发证机关办理备案手续”的规定可以看出，探矿权、采矿权是可以办理抵押登记的。同时，根据《中华人民共和国物权法》（以下简称《物权法》）第一百二十三条的规定，探矿权、采矿权属于用益物权，受法律保护，故最高额抵押合同不违反法律法规禁止性规定，应属有效。根据《物权法》第一百八十七条的规定，结合《探矿权采矿权转让管理办法》第六条、《矿业权出让转让管理暂行规定》第六条、第五十七条的规定看，抵押权设立的要件是抵押合同应到相关部门办理抵押手续，由于易林公司、九龙明鑫公司、肃南明鑫公司、佳杰公司提供抵押担保的探矿权、采矿权未办理抵押登记，抵押权未成立，故原告要求易林公司、九龙明鑫公司、肃南明鑫公司、佳杰公司承担抵押担保责任的诉请，于法无据，本院不予支持。被告易林公司、九龙明鑫公司、肃南明鑫公司、佳杰公司、赵德明、张新超、赵建华、王爱民、刘斌、姜林、丁军经本院依法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，也未提交答辩状，放弃了对原告浦发双楠支行主张事实及诉讼请求进行抗辩的权利，由此产生的法律后果由其承担。据此，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第六条、第三十一条，中华人民共和国物权法》第一百七十条、第一百七十六条、第一百九十六条、第二百零三条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百三十四条第一款、第一百四十四条、第一百四十八条第一款、第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告九龙县明鑫矿业有限责任公司于本判决生效之日起十日内偿还原告上海浦东发发展银行股份有限公司成都双楠支行垫款本金69972887.09元及罚息（罚息分别计算：以14985652.25元为基数，从2016年5月6日起，按照合同约定的利率标准计算至清偿之日止；以15001000元为基数，从2016年6月14日起，按照合同约定的利率标准计算至清偿之日止；以39986234.84元为基数，从2016年7月18日起，按照合同约定的利率标准计算至清偿之日止）；二、被告九龙县易林矿业有限责任公司、肃南裕固族自治县明鑫矿业有限责任公司、甘洛县佳杰贸易有限责任公司、赵德明对被告九龙县明鑫矿业有限责任公司的上述债务承担连带清偿责任。被告九龙县易林矿业有限责任公司、肃南裕固族自治县明鑫矿业有限责任公司、甘洛县佳杰贸易有限责任公司、赵德明在承担连带清偿责任后，有权向被告九龙县明鑫矿业有限责任公司追偿；三、如被告九龙县明鑫矿业有限责任公司未履行上述给付义务，则原告上海浦东发发展银行股份有限公司成都双楠支行有权对被告张新超、赵建华、王爱民、刘斌、姜林、丁军登记的编号分别为（肃）股权登记设字[2014]第620721203号、（肃）股权登记设字[2014]第620721204号、（甘工商九字）股权登记设字[2014]第000020号、（甘工商九字）股权登记设字[2014]第000023号、（甘工商九字）股权登记设字[2014]第000021号、（甘工商九字）股权登记设字[2014]第000022号的《股权出质设立登记通知书》中的质押财产折价或拍卖、变卖所得价款分别在25800万元的最高限额内优先受偿。张新超、赵建华、王爱民、刘斌、姜林、丁军承担质押担保责任后，有权向被告九龙县明鑫矿业有限责任公司追偿；四、驳回原告上海浦东发发展银行股份有限公司成都双楠支行的其他诉讼请求。如果未按照本判决指定的期间履行给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费391795元、公告费560元，合计392355元，由被告九龙县易林矿业有限责任公司、九龙县明鑫矿业有限责任公司、肃南裕固族自治县明鑫矿业有限责任公司、甘洛县佳杰贸易有限责任公司、赵德明负担。如不服本判决，可在本判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省高级人民法院。审 判 长  李婧杰审 判 员  陈良谷人民陪审员  唐金成二〇一七年六月二十三日书 记 员  蒋 红