湖南省石门县人民法院刑 事 判 决 书（2016）湘0726刑初117号公诉机关石门县人民检察院被告人唐会中，男，1969年6月29日出生于湖南省石门县，土家族，初中文化，经商；因涉嫌合同诈骗罪，2015年7月5日被石门县公安局刑事拘留，2015年7月28日被取保候审，2016年1月11日经石门县人民检察院决定被取保候审，2016年7月25日经本院决定被取保候审；现在家居住。辩护人邢波，湖南联合创业律师事务所律师。石门县人民检察院以石检刑刑诉[2016]113号起诉书指控被告人唐会中犯合同诈骗罪，于2016年7月18日向本院提起公诉。因案件需要补充侦查，石门县人民检察院于2016年10月17日、2017年2月14日两次建议延期审理；分别于2016年11月17日、2017年3月14日提请恢复法庭审理。本案现已审理终结。本院受理后，本院依法组成由审判员马晓光担任审判长，人民陪审员唐汇成、项文学参加的合议庭，于2016年9月29日、2017年6月14日两次公开开庭进行了审理。书记员李晓菊担任记录。石门县人民检察院指派检察员樊荣出庭支持公诉。被告人唐会中及其辩护人邢波到庭参加诉讼。石门县人民检察院指控：2010年7月至2012年5月间，被告人唐会中以自建的石门“佳和园”、“中盛楼”部分商住房作抵押或重复抵押并许诺高息为诱饵，先后多次向石门县城郊信用社、张某某借款98万元、71.5万元。借款到手，被告人唐会中主要用于偿还债务和高息。后又背着信用社、张某某及对购房者隐瞒实情将抵押了的商住房陆续出售，合同金额共计178.6468万元，已收房款143.51万元。案发后,被告人唐会中退还给张某某现金31万元。1．2008年，被告人唐会中利用石门县楚江镇渫阳社区喻某某、熊某某的原四间平房基地（现保尔加油站对门）从事房地产开发。2009年初该房封顶，取名“佳和园”，“佳和园”大致坐北朝南向，共一个单元，每单元两套住房。地面以上共六层（地面下一层是仓库。按协议，一层（门面）、二层及地下仓库归喻某某、熊某某所有，三至六层归唐会中所有。2010年1月25日，被告人唐会中据此将“佳和园”的3-6层8套住房办了一个房产总证，面积937平方米，2010年的7-8月间，被告人唐会中办了他房证以“佳和园”的3-6层房产作抵押先后三次从石门县城郊信用社贷款98万元，期限一年。其中，“佳和园”三楼西头和四楼东头的商住房，已在抵押贷款前分别卖给了唐某某、何某某，被告人唐会中在贷款过程中，隐瞒了实情。房子抵押后，2010年10月至2012年4月间，被告人唐会中背着城郊信用社将抵押借款的“佳和园”商住房出售给覃某某、杨某某等人，合同金额89.2868万元，已收房款65.65万元。2．2011年12月至2012年5月，被告人唐会中先后五次以自己开发位于“佳和园”、“中盛楼”的七套住房和三个门面作为抵押，以签订七份《房地产买卖契约》的形式向张某某借得现金71.5万元，实际上，被告人先后将其中的七套住房和一个门面，分别在抵押前后予以出售。其中“中盛楼”7楼A1、A2住房在抵押借款之前已由被告人唐会中分别卖给了申某某和刘某某，被告人唐会中在借款时有意对张某某隐瞒了实情。钱到手后，被告人唐会中基本用于偿还以前的高利贷了。事后，被告人唐会中又背着张某某将上述抵押给他的住房和A2号门面出售给郑某某、邵某某、熊某等人，合同金额89.36万元，已收房款77.86万元。案发后，被告人唐会中退还给张某某现金31万元，并取得了被害人的谅解。为证明上述指控事实，石门县人民检察院提交了下列证据：1、物证；2、书证；3、证人申某某等人的证言；4、被害人张某某的陈述；5、被告人的供述与辩解。该院认为，被告人唐会中以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中虚构事实、隐瞒真相，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）、（五）项之规定，构成合同诈骗罪。犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请求依法判处。被告人唐会中辩称：对公诉机关指控的事实没有异议，但不认为自己是犯罪，理由是主观上并没有欺骗任何一个人的故意，目前经手的项目可以兑现的财产市值在500-550万左右，欠款总共在500万之内，有偿还能力。关于张某某借款已还31万元，数字要核减；贷款98万元用佳和园3-6层住房抵押，磨市法庭已经调解结案，抵押贷款时，两套住房已变卖的情况，信用社部分工作人员知道实情；抵押后变卖的房子，购房户实实在在在居住，没有什么损失，不存在诈骗购房户的问题。被告人的辩护人邢波辩称：1、对公诉机关的指控被告人唐会中构成合同诈骗罪持异议，认为两起犯罪事实中被告人均不具有非法占有的目的，被告人的行为不构成合同诈骗罪，属于一般经济合同纠纷中的民事欺诈。2、假设法庭认定被告人的行为构成合同诈骗罪，公诉机关指控的诈骗金额也有误，存在重复计算的情况，诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定。经审理查明：被告人唐会中以从事小产权房开发为主要经商手段，在其开始从事房地产开发的时候，房地产市场异常火爆。2008年被告人唐会中利用石门县楚江镇渫阳社区喻某某、熊某某的原四间平房基地（现保尔加油站对门）从事小产权房地产开发，由于其本人资金不足，加之房屋不能及时变卖，为解决资金缺口，2010年7月至8月，被告人唐会中便以自建的石门县“佳和园”小产权房为抵押向石门县城郊信用社分三次借款98万元；2011年12月至2012年5月又以“中盛楼”五套住房、三个门面和“佳和园”两套商住房作抵押或重复抵押并许诺高息为诱饵，先后五次向张某某借款71万元。借款到手，被告人唐会中主要用于扩大投资、给付农民工工资、偿还债务和高息。后又为了继续解决资金不足，背着信用社、张某某及对购房者隐瞒实情将抵押了的商住房陆续出售，合同金额共计178.6468万元，已收房款143.51万元。本案案发后,被告人唐会中退还给张某某现金31万元。1、关于石门县城郊信用社借款98万元及佳和园购房户购房情况：2008年，被告人唐会中利用石门县楚江镇渫阳社区喻某某、熊某某的原四间平房基地（现保尔加油站对门）从事房地产开发。2009年初该房封顶，取名“佳和园”，“佳和园”大致坐北朝南向，共一个单元，每单元两套住房。地面以上共六层（地面下一层是仓库。按协议，一层（门面）、二层及地下仓库归喻某某、熊某某所有，三至六层共八套住房归唐会中所有。2010年1月25日，被告人唐会中将“佳和园”的3-6层8套住房办了一个房产总证，面积937平方米，2010年的7-8月间，被告人唐会中办了他房证以“佳和园”的3-6层房产作抵押，房子评估价140万元，按照评估价的70%先后三次从石门县城郊信用社贷款共98万元，期限一年。其中，“佳和园”三楼西头和四楼东头的商住房，已在抵押贷款前分别卖给了唐某某、何某某，卖给唐某某的具体时间为2009年11月3日房价金额为16.1万元（已收14.1万元），卖给何某某的具体时间为2009年8月9日房价金额为15.87万元（已收10.5587万元），被告人唐会中在向信用社贷款过程中，隐瞒了两房已卖的实情。房子抵押后，2010年10月至2012年4月间，被告人唐会中背着城郊信用社又将已抵押借款的“佳和园”商住房出售给覃某某（三楼东，房价16.08万、实收13万）、郑甲某（四楼西，房价16万、实收9万）、杨某某（五楼东，房价23.8万、实收19万）、黄某某（五楼西，房价13.65万、实收9.65万）、邓某某（六楼西，房价19.7568万你、实收15万）等人，合同金额总89.2868万元，已收房款65.65万元，剩余23.6368万元未收。证明以上事实的证据有：（1）证人证言：a、证人陈某某的证言，证明2010年三四月份，城郊信用社在收到唐会中申请抵押贷款的申请后，按程序对抵押物进行了考察，抵押物是楚江镇渫阳社区原老西站加油站对面的一栋商住楼（佳和园）的三至六楼八套住房，当时，房子已封顶，毛坯房未装修，唐会中和妻子高建妹提供了身份证、户口薄、结婚证及抵押物的房产证、土地证等资料，得到信用联社的批准同意后，经房地产评估公司评估，该楼价值140万元，并到房管部门办理了房屋他项权证。于2010年7月16日、7月27日、8月24日，先后三批为唐会中发放了总额为98万元的抵押贷款，贷款到期日均为2011年7月7日。唐会中在开始偿付几期利息后，自2010年10月9日，虽经多次催收，既未付息也未还本。为防范风险，2010年底，单位派人到抵押楼跟踪检查发现，有几套住房已装修入住，经询问住户，说是唐会中将房子卖给他们的；b、证人喻某某的证言，证明2008年经与唐会中协商，将自己与弟媳熊某某共有的，处于原老西站对面的一栋四间两层的楼房交给唐会中开发重建，一楼四间门面和二楼的两套住房归自己和弟媳所有，且由唐会中负责办理好一二楼的国有土地使用证和房产证后，其余的住房才能由唐会中对外销售，跑手续及建房费用一概由唐会中负责，房子建好后总共给付7万元。2008年下半年，唐会中办理相关建房手续后开始建房，到2009年8月份封顶建成。听现在的住户讲，他们没有得到房产证；c、证人覃甲某（覃某某妻子）、吴翠菊（唐某某母亲）、黄某某、杨某某、邓甲某（邓某某姐姐）、李某某、何某（何某某儿子）等证言，证明七人购买“佳和园”三至六楼七套住房并交纳大部分购房款情况，并约定待办齐两证付清余款。（2）相关书证：a、被告人唐会中于2010年7月16日、7月27日、8月24日三次与石门县农村信用合作联社城郊信用社签订的借款合同分别借款20万、20万、58万元共计借款98万元；b、被告人唐会中于2010年7月16日、7月27日、8月24日三次与石门县农村信用合作联社城郊信用社签订的抵押合同证明其用修建“佳和园”三至六楼抵押担保借款98万元情况；c、信用社借款借据三份证实信用社向唐会中三次发放借款98万元情况；d、常德万佳房地产评估有限公司对唐会中坐落在石门县楚江镇渫阳社区区委会所属的住宅用房【石房权证楚江子第00307**号及石国用（变）第1505号】佳和园三至六楼评估价为1404870.25元；e、石门县房屋所有权证（佳和园）、位置图及平面图证明：佳和园的房权证号为[石房权证楚江字第000307**号]，土地使用证号为[石国用2009变第1505号]。石门县房屋抵押权登记（询问）申请表一份，证明佳和园三至六楼在房地产管理部门进行登记抵押情况；f、本院（2011）石民磨初字第77号民事调解书一份证明被告人唐会中经本院主持调解就信用社借款98万元及利息达成还款协议及就佳和园住房三至六楼进行抵押情况；g、佳和园购房户覃某某、唐某某、黄某某、杨某某、邓某某、李某某、何某某购房协议及唐会中出具收条证实其购房并已付款情况；h、佳和园住户平面示意图和佳和园购房户统计表各一份，证明七个购房户购房及入住情况。i、关于追究唐会中、高建妹法律责任的报案材料证明贷款到期后，石门县信用社经多次催收发现，贷款抵押物已经被唐会中变卖，买主已装修入住，信用社要求唐会中、高建妹偿还贷款本金98万元及利息35万元。（3）被告人唐会中的供述及辩解证实其用佳和园三至六楼向信用社担保借款及背着信用社卖掉住房七套以及所收购房款资金去向和目前资产价值现状。2．关于被告人唐会中诈骗被害人张某某及中盛楼购房户购房交款情况：2011年12月至2012年5月间，被告人唐会中以自建的石门“中盛楼”、“佳和园”七套商住房、三个门面作抵押或重复抵押并许诺高息（月息1角）为诱饵，先后五次向被害人张某某借款71万元，借款到手，被告人唐会中主要用于偿还债务和高息及项目投资。唐会中对张某某及对购房者隐瞒实情将抵押了的商住房陆续出售，合同金额共计89.36万元，已收房款77.86万元，除中间向被害人张某某支付利息10多万元（双方现金支付，不包括借本扣息的情况），本金没有偿还一分，张某某知道情况后多次向被告人催讨还款，后被告人因资金无法变现偿还借款本金及利息，不接被害人电话，故意躲着被害人避而不见，被害人万般无奈以合同诈骗罪罪于2013年11月4日向公安机关报案，案发后,被告人唐会中退还给张某某现金31万元,张某某对被告人予以谅解。具体情况如下：（1）中盛楼位于观山社区范围之内25号地块，建筑共八层，其中底层为门面，五个门面分别编号A1、A2、A3、A4、A5，二楼以上为住房，每层四套，从南往北分别为A1、A2、A3、A4。2011年12月至2012年5月，被告人唐会中先后四次以自己开发位于“中盛楼”的五套住房和三个门面作为抵押，以签订六份《房地产买卖契约》的形式向张某某实际借得现金62万元，具体借款及买卖抵押情况如下：a、2011年12月6日，唐会中以中盛楼七楼A3、A4住房买卖抵押担保从张某某处借款20万，即扣除当月利息2万，实际只得现金18万元；b、2011年12月22日唐会中以A1、A2门面买卖抵押借得现金20万，当即扣除上次借款本月利息2万、本期借款当月利息2万，实际只得现金16万元；c、2012年1月9日，唐会中以七楼A1、A2住房借款20万，当即扣除利息2万，实际只得本金18万；d、2012年5月4日，以中盛楼2楼A3住房和A5门面买卖抵押借款18.5万，扣除结算利息8.5万，实际只得10万元现金。被告人在借款的同时，因为急需资金，先后将其中的五套住房和一个门面，分别在抵押前后予以出售，钱到手后，被告人唐会中基本用于偿还以前的高利贷了。具体情况如下：a、先卖后押情况。“中盛楼”7楼A1住房于2011年10月12日经本院主持调解已由被告人唐会中抵给申某某欠款24万元，已抵卖；被告人唐会中于2012年1月20日将上述二楼A3住房（房价21万，已收20万）卖给刘某某；b、先押后卖情况。七楼A2住房于2012年12月2日作价30万卖给郑某某（已收27.5万），2013年6月1日将A2号门面（作价20万，已付清）出售给邵某某（被告人已于2015年农历12月将门面款及所购二楼A1住房价款共计50万元全部退回），2012年1月20日将7楼A4卖给熊某（房价21万，已收12万）、2012年6月14日卖给康新秀（房价18.36万，已收清）。c、A1门面于2011年12月22日抵押张某某，未变卖，A5门面于2012年5月4日抵押张某某，未变卖，两个门面按照双方抵押情况约合20万现金（实际远远大于20万），A2门面参照价格20万。（2）2012年4月6日，张某某再次将自己开发的小产权房“佳和园”302、602已抵押给石门县城郊信用社（2010年的7-8月）和于2010年10月22日已将302卖给覃某某的重复买卖抵押向张某某借款9万元。证明以上事实的证据有：（1）被害人张某某的陈述，证明被告人唐会中，先后于2011年12月6日、2011年12月22日、2012年1月9日、2012年4月6日、2012年5月4日，共计五次以开发的位于御龙湾的中盛楼和渫阳社区老西站加油站对面的佳和园共七套住房和三个门面作为抵押，以签订七份《房地产买卖契约》的形式给被告人唐会中借款93.5万元，口头约定月息为1角，在扣除相关利息225万元后，实际借给唐会中现金71万元。同意将公安机关追回的赃款20万元退还给杨甲某，以抵扣欠款。（2）证人证言a、证人刘甲某的证言，证明其介绍张某某与唐会中认识后，唐会中因建房资金紧张向张某某借钱，月息1角，采取张某某购买唐会中开发修建的中盛楼房屋交付定金，用房地产买卖契约作担保的形式。b、证人郑某某的证言，证明2012年12月2日，郑某某（欣）购买中盛楼7楼A2号住房一套，价款30万元，已付27.5万元，2013年入住。C、证人熊甲某的证言，证明2012年6月，熊甲某介绍朋友康某某在中盛楼购买了一套住房，合同价是18.36万元，一次性付清了全部房款。d、证人康某某的证言，证明2012年6月14日，康某某购买中盛楼7楼住房一套，价款18.36万元，已付18.36万元，2012年入住。e、证人刘某某的证言，证明2012年11月18日，刘某某购买中盛楼2楼A3号住房一套，价款24.3万元，已付20万元。f、证人熊某的证言，证明2012年1月20日，熊某、王某购买中盛楼7楼A4号住房一套，价款21万元，已付12万元。g、证人申某某的证言，证明因为自己想从唐会中准备开发的原楚江工商所老住宿区（外贸对面）项目里承包工程，2009年，双方经商谈达成了一个施工意向协议，即：申某某交纳20万元的保证金，唐会中的项目保证在2009年4月动工，如果违约，20万元的保证金按照月息三分计息。之后，申某某先后分六七次向唐会中支付现金20万元，唐会中以欠条的形式出具了收条。后来，该项目未能被批准，导致不能在2009年4月按期动工，但唐会中退还不出20万元的保证金。于2011年10月12日经本院主持调解唐会中共需支付申某某本息35万元，其中以中盛楼7楼A1号住房折价24万元于2012年6月30日前抵偿给申某某，余款11万元两次分期偿还现金。h、证人邵某某的证言及补充证言，证明2013年6月1日，邵某某购买中盛楼2楼A1号住房一套，A2号门面一间，总价款50万元，已付50万元。2014年6月，邵某某在准备装修房子时，发现自己购买的住房和门面未在房管部门登记后，于2014年6月5日，经易家渡镇人民调解委员会主持，双方签订了《人民调解协议书》。至2015年3月，发现原有的住房钥匙打不开门锁，找唐会中询问原因未能得到解释，感觉有麻烦后要求退还房款，唐会中于2015年农历12月已将全部价款退还本人情况。i、证人杨甲某的证言，证明张某某借自己几百万元一直未归还，唐会中在归还张某某欠款20万元后，张某某同意将其转给自己，用于偿还自己在信用联社的贷款。j、证人杨某（杨甲某儿子）的证言，证明2015年7月5日下午，自己和朋友将唐会中从康友洗脚城扭送至石门县公安局。因为自己父亲杨甲某借给张某某约二三百万元，唐会中向张某某借款98.5万元，张某某委托杨甲某找唐会中收账以抵扣自己的部分欠款，因此，在得知唐会中被石门县公安局上网追逃后，一直在查找唐会中的行踪。（3）相关书证a、唐会中合同诈骗金额统计表，证明2011年11月至2012年5月，唐会中用佳和园和中盛楼的部分住房和门面作抵押，先后五次向张某某借款93.5万元基本情况。因抵押借款8.5万元的中盛楼A5号门面未予以出售，故不能认定为诈骗金额，只能认定为85万元（实际借款71万元）。b、佳和园和中盛楼住房平面示意图及购房户统计，证明除中盛楼A1、A5号门面外，唐会中将用于抵押的佳和园和中盛楼部分住房和门面均于抵押前或抵押后，予以出售的事实。c、渫阳路外贸斜对面原工商局宿舍12住户关于解决危房翻修的报告、房屋拆迁补偿协议书、石门县第五建筑工程有限公司管理费上交合同，证明唐会中作为施工队，负责承建渫阳路外贸斜对面原工商局宿舍危房的拆除、开发工程。d、房屋租赁转让合同，证明2010年12月21日，唐会中与黄斌签订房屋租赁转让合同，以68万元的价格将石门县公安局所有的、由黄斌承租的长城旅社院内3.6亩土地及建筑物转租37年，且在租期内有权进行改造、维修、出租或转让。e、房地产买卖契约、唐会中出具的购房款收条①与张某某七份契约和四份购房款收条，证明2011年12月6日至2012年5月4日，张某某分别以购买由唐会中开发的位于御龙湾的中盛楼五套住房三个门面，及位于渫阳社区的佳和园二套房的形式，约定月息1角，借款93.5万元给唐会中，唐会中先后四次出具收款收据共计71万元，另外最后一次无相关收据。②证明2012年12月2日，郑某某（欣）购买中盛楼7楼A2号住房一套，价款30万元，已付27.5万元，及唐会中出具的收条三份。③证明2012年6月14日，康某某购买中盛楼7楼住房一套，价款18.36万元，已付18.36万元，及唐会中出具的收条一份。④证明2012年11月18日，刘某某购买中盛楼2楼A3号住房一套，价款24.3万元，已付20万元，及唐会中出具的收条一份。⑤证明2012年1月20日，熊某、王某购买中盛楼7楼A4号住房一套，价款21万元，已付12万元，及唐会中出具的收条四份。⑥证明2013年6月1日，邵某某购买中盛楼2楼A1号住房一套，2号门面一间，价款50万元，已付50万元，及唐会中出具的收条一份。⑦证明2010年11月8日，廖某某购买中盛楼4楼A2号住房一套、从东往西第三间门面一间，价款30.85万元，已付21.3万元，及唐会中出具的收条四份。f、民事调解书、民事判决书①（2011）石民简初字第248号民事调解书证明：2011年10月12日，经石门县法院调解，协议为：唐会中共需支付申某某本息35万元，其中以中盛楼7楼A1号住房折价24万元于2012年6月30日前抵偿给申某某，余款11万元两次分期偿还现金。②（2014）石民二初字第70号民事判决书证明：张某某欠杨甲某借款本金223万元及利息。g、张某某对杨甲某、杨某的委托书证明：张某某委托杨甲某、杨某收取唐会中的欠款和房产。h、公安局的对农业银行、石门县房管局调取证据通知书及证据清单，证明：中盛楼项目不属于房地产开发项目，唐会中未到房管局办理项目报建、商品房预销售、合同备案等相关手续。i、关于对石门县政协委员唐会中采取刑事强制措施的情况通报，证明对其立案采取强制措施的情况；j、石门县方顶山公园片区开发项目建设协调指挥部开具的证明，证明：方顶山公园开发项目建设协调指挥部2015年7月27日证明，县工商局原楚江工商所宿舍区，属于方顶山公园民俗文化广场建设项目的征收规划红线内。k、黄明华、朱宇光、杜春光出具的收款证明证明：分别在2009年1月12日、1月16日收到唐会中给付的方顶山项目老工商局房屋装修部分补偿款各一万元。l、由湖南公信房地产评估价值有限公司作出的房地产市场价值报告，证明被告人唐会中投资长城旅社项目市场评估价值为467.7万元。m、石门县棚户区改造办公室于2017年1月2日出具的证明证明：原长城旅社纳入2016年棚户区改造项目，整栋建筑及其附属物属于拆迁补偿范围。（4）被告人唐会中的供述与辩解，证明其向被害人张某某借款的事实和资金去向及目前所有资产现状、还款资金来源等。(5)量刑证据a、线索来源及抓获经过证明：2015年7月5日，唐会中被群众杨某等人扭送归案。b、张某某、杨甲某、张甲某出具的收条证明：张某某于2013年11月8日收到经侦大队追缴的唐会中现金一万元；杨甲某于2016年1月4日收到经侦大队追缴的唐会中（唐会中归还张某某借款，张某某用于归还杨甲某借款）退赃款20万元，将其中19万元偿还信用社贷款本息，2016年3月14日收到唐会中3万元；2016年6月30日收到追缴唐会中赃款2万元；2016年1月14日张甲某（张某某女儿）收到唐会中退赃款5万元。c、被告人及证人的户籍资料证明：被告人具有完全刑事责任能力，其他证人真实存在且均具备作证能力。本院认为，被告人唐会中以非法占有为目的，明知自己无履行合同能力，隐瞒已将“佳和园”两套住房已抵押和买卖的真相，重复抵押，在签订、履行房屋买卖抵押合同过程中，骗取对方财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人犯合同诈骗罪的部分事实清楚，证据确实充分，指控犯罪罪名成立，足以认定，本院予以确认。具体合同诈骗犯罪金额应认定为9万元，理由如下：关于骗取被害人张某某的犯罪金额认定。本院认为，经查A1、A5门面被告人未予变卖，根据其与被害人签订的房屋买卖合同，买卖合同仍然可以继续履行，对其抵押借款18.5万不能认定为诈骗金额，A2门面虽然已卖，但在本案判决处理之前已收回，仍然可以认为双方之间房屋买卖合同能够实际履行，其买卖抵押金额10万元，也应当予以扣除，另被害人张某某与被告人唐会中以中盛楼部分房屋和门面签订房屋买卖合同性质在于担保民间借贷无风险，能够顺利完成资金目的，中盛楼A1、A2、A5门面及尚未买卖住房足以担保以中盛楼名义借款，能够实现其借款目的，以中盛楼住房门面借款62万元，不宜认定，而以“佳和园”已重复买卖抵押两套住房再次买卖抵押张某某所得借款9万元的目的则无法予以实现偿还民间借贷目的，应认定为犯罪金额。故被告人唐会中诈骗张某某的犯罪金额为9万元，不宜认定为71万元。关于向信用社抵押借款性质的认定。本院认为，2010年当时房地产市场特别火热，信用社提供贷款时期是房地产市场火爆时期，房地产市场被各行各业看好，被告人对城郊信用社借款程序合法，信用社对抵押物进行评估考察，并以70%的份额提供借款，虽然抵押借款时有少部分欺诈行为，但抵押行为真实有效并办理了抵押登记且剩余住房价值和贷款数额相符，抵押行为受法律保护，按照当时房地产开发市场火爆的现状，被告人自己和信用社都认为只要能够快速处理房产，就能及时还清借款本金及利息，被告人不具有非法占有的故意，应认定是一种民事欺诈；后买卖抵押物，没有及时偿还借款本金及利息，虽然有明知的故意，但其仍然是为了盘活资金，将扩大投资的项目变现后及时偿还借款本金及利息，依然没有非法占有的目的，只是因为房地产市场变化资金不能及时回笼偿还贷款，投资长城旅社行政审批不能及时跟进，造成投资被动，还款出现很大障碍，虽然没有履行借款合同和法院民事调解书所确定的权利义务，但被告人本人自始至终认为信用社的贷款是要偿还的，购房款没有被其挥霍消费公诉机关也没有足够的证据显示其具有非法占有的故意，现有证据不能足以认定；目前被告人所进行的投资项目，包括投资的长城旅社已列入县城棚户改造区范围之内，即将动工，地上净资产经评估机构评估达467.7万，只要棚户改造动工修建，资金就能及时变现，加上其从事小产权房地产投资应收的款项，变现后仍有足够的资金来源偿还贷款本金及利息；时至今日，信用社仍然对抵押物享有优先受偿权，担保物权民事法律保护手段尚未穷尽，仍可以通过民事执行程序拍卖抵押物或者投资的其他项目收回其提供的借款本金及利息，被告人诈骗信用社非法占有的主观故意的证据不充分，本着疑罪从无的原则，从有利于被告人角度出发，对公诉机关认定的诈骗信用社借款的犯罪事实不予采信。关于“佳和园”、“中盛楼”两处房产所有购房户地位的认定，本院认为购房户买卖房屋交付购房款，已实际占有取得所购房屋物权，没有实际受害人，购房户取得住房也没有财产损失，不符合合同诈骗罪的构成要件，被告人诈骗购房户犯罪不能成立，所收住户购房款143.51万元不能作为犯罪金额予以认定，况且在全案中，公诉机关也自始至终都将购房户作为证人地位予以认定，没有将其列为被害人。被告人唐会中在归案后如实供述了诈骗张某某犯罪事实，并积极予以退账，取得了被害人的谅解，可以从轻处罚。对于被告人唐会中辩称他没有非法占有被害人张某某借款的主观故意，他的项目资产包括未收的购房款达五百万以上，能够还清信用社及被害人张某某的借款本金及利息，故其行为不构成合同诈骗罪的意见，本院认为被告人唐会中明知“佳和园”两套住房已经抵押和买卖，隐瞒事实真相，许以高息，以实带虚骗取被害人张某某的信任，在不能及时偿还借款本息的情况下，对被害人采取刻意躲避等态度，没有履行合同的诚意，其主观上可以认定具有非法占有他人财物的故意；客观上，被告人唐会中以高息吸收资金，通过与被害人签订房屋买卖合同骗取被害人资金以后，挖东墙补西墙，偿还所借高利贷本金及利息和工人工资或者用于扩大投资，不根据自己的资金能力，合理安排项目，导致资金链不能及时衔接，已卖房屋所收购房款又不能及时偿还被害人的借款，给被害人造成了巨大的经济损失，其行为符合合同诈骗罪的犯罪构成要件，应对其以合同诈骗罪定罪处罚，其辩称的已归还31万元现金只能视为退赃并归还部分借款，其认为不构成犯罪的辩解意见本院不予采纳。对于辩护人邢波辩称，向信用社借款系民事欺诈的部分事实以及对购房户所收购房款重复计算犯罪金额的主张，与查明的事实基本一致，本院予以采信。综上，根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）、（五）项、第六十七条第三款、第五十二条之规定，判决如下:被告人唐会中犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马晓光人民陪审员  唐汇成人民陪审员  项文学二〇一七年六月十四日书 记 员  李晓菊附《中华人民共和国刑法》相关法律条款第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。