江苏省南通市崇川区人民法院	刑 事 判 决 书	(2017)苏0602刑初323号	公诉机关南通市崇川区人民检察院。	被告人秦刚，男，1974年2月2日出生于贵州省桐梓县，汉族，职高文化，山东裕财珠宝有限公司南通分公司业务负责人，住贵州省遵义市桐梓县。2016年11月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年12月13日被逮捕。	辩护人胡玲玲，江苏大生律师事务所律师。	辩护人邢耀辉，江苏大生律师事务所实习律师。	南通市崇川区人民检察院以通崇检诉刑诉（2017）356号起诉书于2017年5月15日向本院提起公诉,指控被告人秦刚犯非法吸收公众存款罪，本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员黄昕颖出庭支持公诉，被告人秦刚及其辩护人胡玲玲、邢耀辉到庭参加诉讼。现已审理终结。	南通市崇川区人民检察院指控称，2015年5月至10月间，张某1伙同刘某、周某以及被告人秦刚等人在没有经过国家相关部门批准的情况下，虚构其成立的山东裕财珠宝有限公司南通分公司（以下简称山东裕财南通分公司）扩大经营需要资金，以月息2%的高息为诱饵，采用项目合作的形式向南通地区不特定的80余人非法吸收公众存款共计人民币323余万元，返还客户红包及利息79万余元，造成被害人损失240余万元。在张某1的安排下，2015年7月至10月间被告人秦刚参与非法吸收公众存款人民币160余万元，造成被害人实际损失149余万元。上述非法集资款项均未用于实际生产经营活动。	2016年11月9日，被告人秦刚被公安机关抓获。	公诉机关认为，被告人秦刚的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请法院依法判处。	被告人秦刚辩称，其不知道山东裕财南通分公司具体是干什么的，张某1没有聘其为公司业务部负责人，其仅是负责几个业务员发放传单。其也没有参与分成，只是拿固定工资和奖金。	辩护人提出以下辩护意见：1、被告人秦刚系从犯。2、秦刚在公司从业期间，曾先后两次离开公司回贵州老家，这期间公司吸收的非法存款与秦刚无关，应当从公诉机关认定的非吸数额中予以剔除。3、秦刚系初犯。在公司的获利也没有明显超出一个正常工作的劳动收入。秦刚在法庭上就自己在公司的职位、职责进行的辩解，是对法律的理解偏差所致。	经审理查明，2015年5月20日，张某1（已判决）注册成立了山东裕财南通分公司，租用南通市崇川区工农路111号华辰大厦2座1801室作为营业场所。在没有经过国家相关部门批准的情况下，张某1通过业务团队发放山东裕财南通分公司虚假宣传资料，以山东裕财公司扩大经营需要资金为由，以当场返还红包和月息2%为诱饵，采用项目合作的形式拉拢客户，吸收投资款。张某1于2015年6月10日，聘用刘某（已判决）担任公司行政负责人，负责公司日常管理，根据公司制作的PPT对客户进行虚假宣传；同年6月22日，聘用周某（已判决）担任公司会计，负责与客户签订合作协议书、收款、开具收据、发放客户利息，并与业务团队结算分成以及将余款打入张某1个人账户等工作；同年7月10日，聘用被告人秦刚担任公司业务部负责人，管理业务团队，根据公司制作的PPT对客户进行虚假宣传，吸引客户进行投资。	张某1与秦刚约定，吸收的集资款，其中合同总额的55%归山东裕财南通分公司，剩余部分归业务团队。业务团队分得的集资款，由秦刚每天晚上与周某结算。秦刚不在公司期间，由秦刚管理的业务员与周某结算。	2015年7月至10月间，被告人秦刚及其管理的业务团队向南通地区不特定的60余人非法吸收公众存款人民币1604820元，造成被害人实际损失149余万元。	2016年11月9日，被告人秦刚被公安机关抓获。	上述事实，有公诉人举证的被告人秦刚的供述，被害人蔡某、张某2、戴某等78人的陈述，证人张某1、刘某、周某、马某、陈某、巩某的证言，中国银行监督管理委员会南通监管分局出具的证明，公安机关搜查笔录、扣押清单，周某制作的合同收付明细，利息领取登记表、投资登记表、山东裕财南通分公司营业执照、组织机构代码、税务登记证，山东裕财珠宝有限公司宣传PPT打印件，银行卡交易明细，项目合作协议书复印件，公安机关电子数据提取记录、远程勘验工作记录，南通市崇川区人民法院（2016）苏0602刑初126号刑事判决书，公安机关出具的到案经过、查获经过、羁押证明、情况说明等证据予以佐证。上述证据经庭审调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。	本院认为，被告人秦刚违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，秦刚起主要作用，是主犯。公诉机关指控被告人秦刚犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，提请依法判处的理由成立，本院予以采纳。	关于被告人秦刚及其辩护人提出的辩解和辩护意见，本院综合评判如下：	1.关于被告人秦刚提出的其不知道山东裕财南通分公司具体是干什么的，张某1没有聘其为公司业务部负责人，其仅是负责几个业务员发放传单的辩解，经查，秦刚明知山东裕财南通分公司在没有经过国家相关部门批准的情况下，以山东裕财公司扩大经营需要资金为由，以高息为诱饵，向不特定公众吸收投资款的事实，以及张某1聘其为公司业务部负责人的事实，有其自己的供述、证人张某1、刘某、周某、陈某的证言在卷证实，且秦刚每天代表业务团队与周某结算分成款，可以佐证其为业务部负责人。秦刚的该点辩解本院不予采纳。	2、关于被告人秦刚提出的其没有参与分成，只是拿固定工资和奖金的辩解，经查，其在侦查阶段曾供述，合同总额的55%归山东裕财南通分公司，剩余部分归业务团队，归业务团队部分，其提成合同总额的5%，余款分给发展客户的业务员，该供述与证人张某1、周某的证言能够相互印证，且有周某制作的合同收付明细在卷佐证，证据之间已经形成完整的证据锁链，足以认定秦刚参与分成的事实，秦刚的该点辩解本院不予采纳。	3、辩护人提出的被告人秦刚是从犯、其回老家期间吸收的非法存款应当从公诉机关认定的非吸数额中予以剔除的辩护意见，本院认为，秦刚作为业务部负责人，管理公司业务团队，积极参与非法吸收公众存款的活动，并对集资款进行提成，在本案犯罪中起主要作用，是主犯，应当对其参与实施的全部犯罪承担责任。虽然期间其回老家两次，但其管理的业务团队并没有因此停止非法吸收存款的犯罪活动，其作为业务团队的负责人，仍应对此期间的犯罪活动负责。辩护人提出的该点辩护意见本院不予采纳。	4、辩护人提出的秦刚在法庭上就自己在公司的职位、职责进行的辩解，是对法律的理解偏差所致的辩护意见，本院认为，秦刚在法庭上的辩解，是对客观事实的否认，而非对行为性质的辩解，所以不是对法律的理解偏差，辩护人提出的该点辩护意见本院不予采纳。	5、辩护人提出的被告人秦刚是初犯的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。	综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：	一、被告人秦刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月9日起至2020年5月8日止），并处罚金人民币五万元（该款由被告人秦刚于本判决发生法律效力之日起三十日内一次性缴纳）。	二、责令被告人秦刚退赔被害人损失（与张向东、刘成强、周弘雪承担连带赔偿责任，具体详见附件清单）。	如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。	审 判 长 曹 彬	代理审判员 王 林	人民陪审员 缪 华	二〇一七年六月二十七日	书 记 员 吴潇潇	附被害人损失清单：																											序号																							被害人姓名																							损失金额（单位：元）																															1																							蔡凤鸣																							55720																															2																							张秀庭																							51950																															3																							李继禄																							8300																															4																							黄蓉娟																							8400																															5																							郭俊美																							15200																															6																							孟坤明																							46400																															7																							张汉杰																							21600																															8																							夏志华																							36000																															9																							周桂兰																							41400																															10																							俞永玉																							9550																															11																							汤贻民																							15000																															12																							郁平																							13800																															13																							张举贤																							58800																															14																							汤锡清																							8600																															15																							葛青山																							7400																															16																							张志魁																							63800																															17																							沈荣安																							21800																															18																							周惠林																							8300																															19																							樊发冲																							43200																															20																							陈兰英																							22400																															21																							季美琴																							22000																															22																							张美琴																							7200																															23																							方玉珠																							15200																															24																							卢维新																							15200																															25																							周振国																							3800																															26																							陆骏南																							7200																															27																							顾德进																							37000																															28																							陆燕平																							43550																															29																							苏文兰																							14800																															30																							孙翠华																							8800																															31																							薛年芝																							7800																															32																							秦国华																							7800																															33																							樊雅兰																							30800																															34																							胡恩庆																							74100																															35																							陈万山																							22200																															36																							严兰珍																							17200																															37																							陆炳炎																							7600																															38																							张国珍																							78200																															39																							朱平																							24600																															40																							王会仁																							66600																															41																							袁美珠																							116800																															42																							张爱平																							15200																															43																							范玉群																							15600																															44																							马惠																							7400																															45																							钱建荣																							7400																															46																							陈世明																							50800																															47																							杨国珍																							16000																															48																							黄正英																							14800																															49																							王春福																							15600																															50																							刘淑云																							7500																															51																							钱蔚如																							17000																															52																							汤海英																							7800																															53																							张国俊																							15600																															54																							刁允兰																							8600																															55																							顾淑华																							8000																															56																							秦国圣																							16850																															57																							张美玲																							8250																															58																							刘进如																							8250																															59																							曹如英																							24750																															60																							刘俊生																							8800																															61																							陆坤华																							8500																															62																							徐彩仙																							8500																															63																							刘步高																							8300																															64																							刘淑萍																							7600