广东省韶关市浈江区人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤0204刑初68号公诉机关韶关市浈江区人民检察院。被告人肖景红，女，1970年10月10日出生，汉族，初中文化，无业。2016年12月5日因涉嫌犯诈骗被刑事拘留，同年12月29日被依法逮捕，现羁押于韶关市看守所。韶关市浈江区人民检察院以浈检诉刑诉〔2017〕63号起诉书指控被告人肖景红犯诈骗罪，于2017年3月16日向本院提起公诉，本院经审查于同日立案，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。韶关市浈江区人民检察院指派代理检察员汪婷出庭支持公诉，被告人肖景红到庭参加诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控：2014年至2016年期间，被告人肖景红以其丈夫朱某购买装修材料需要资金周转、弟弟肖某1被双规需要钱疏通关系、肖某1购买挖掘机需要资金周转等为由，先后向尚某、顾某、吴某、赵某、陈某、尹某等18人借款共计人民币1342000元。之后，肖景红并未将所借款用于上述事由，也未按约定还款，而是用于六合彩赌博、归还个人其他债务等支出。2016年12月5日，肖景红到韶关市公安局浈江区分局投案。经查，肖某1因犯受贿罪于2013年12月26日被河源市源城区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。肖景红与朱某已于2015年8月7日登记离婚。公诉机关就指控的犯罪事实，当庭讯问了被告人，并出示了相关证据，据此认为被告人肖景红以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人肖景红对起诉书指控的犯罪事实没有异议，并自愿认罪。经审理查明：2014年至2016年期间，被告人肖景红以其丈夫朱某购买装修材料需要资金周转、弟弟肖某1被双规需要钱疏通关系、肖某1购买挖掘机需要资金周转等为由，以借款的方式先后骗取尚某、顾某、吴某、赵某、陈某、尹某等18人共计人民币1342000元。之后，肖景红并未将所款项用于上述事由，也未按约定还款，而是用于六合彩赌博、归还个人其���债务等支出。2016年12月5日，被告人肖景红到韶关市公安局浈江区分局投案。肖某1因犯受贿罪于2013年12月26日被河源市源城区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年；肖景红与朱某已于2015年8月7日登记离婚。上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）物证、书证1、受案登记表、立案决定书，证实：本案的受理及立案时间。2、户籍资料、违法犯罪记录证明、现场检测报告书，证实：肖景红案发时是成年人，无前科、无吸毒。3、到案经过，证实：肖景红于2016年12月5日到公安机关投案自首，系自动投案。4、借条、保证书、账户交易明细、协议书，证实：2014年10月10日肖景红向张翠平借款40000元，并约定随时要随时还；同日，肖景红还向张翠平借���150000元，约定春节前还款；同日，肖景红还向张翠平借款210000元，约定过年前还款。2014年10月11日肖景红向张翠平借款34000元，约定2015年7月1日还款。2016年1月25日肖景红保证于当日还给张翠平400000元，剩下的3月1日还。2016年4月18日肖景红承诺于2018年3月1日止还清向张翠平的借款445000元，每个月还款5000至10000元，一年内还清一半，两年内还清。2015年11月22日肖景红向赵某借款150000元，约定每个月还5000元。2015年2月1日肖景红向吴某借款80000元。2015年7月10日肖景红向汤某借款50000元，约定一个月还清。2014年7月6日肖景红向李某借款40000元，约定21日还款；同年12月18日又向李某借款10000元，约定随时还款。2015年3月26日、27日肖景红向杨某2借款50000元，并保证在2016年4月21日把本金和10000利息归还，保证在2016年7月18日晚上归还7000元。2016年2月1日肖景红向张某借款30000元，约定29日下午5点前归还。2015年8月15日肖景红向胡某足借款25000元，约定一个月后归还；同年8月26日向胡某足借款20000元。2016年5月20日肖景红向黄某借款35000元，约定一个月后归还。2016年1月6日肖景红向廖某2借款35000元，约定半个月后归还。2015年9月28日肖景红向陈某借款30000元，约定一个月后归还。2016年1月20日肖景红向刘某借款20000元，约定年底前能给多少给多少。2016年1月25日肖景红向尹某借款16000元，约定一个月内归还。同年6月1日归还8000元。2015年12月7日肖景红向王某借款8000元，约定一个月后归还。2015年11月13日、16日肖景红向罗某共借款60000元，约定一个月后归还。2014年12月至2015年9月，肖景红向程某1和借款386300元��2016年4月30日二人协议由肖景红把其房屋以170000元过户给程某1和，剩余的125200元肖景红每月归还6200元。2016年1月20日肖景红向廖某1借款25000元，约定30日前归还。5、离婚协议书、离婚证，证明肖景红与朱某于2015年8月7日登记离婚。6、刑事判决书，证明肖某1因受贿于2013年8月21日被刑事拘留，同年12月26日被判处有期徒刑三年，缓刑四年。7、调取证据通知书、清单、账户明细、证明，证实：肖景红持有的邮政储蓄银行账户尾号为9254的余额为64.4元、尾号为9121的余额为49.74元、尾号为9422的余额为0元。其持有的工商银行账户尾号为1094的余额为498.49元，尾号为5007的余额为235.16元，尾号为9523的余额为8903.72元。肖景红退休前2015年10月的工资为726元。其2015年10月办理退休，2017年1月基本养老金为1925.59元。8、情况说明，证实：尚未找到温某、孔某、肖某3核实被骗情况。（二）证人证言1、尚某的证言我总共分4次借给肖景红434000元，第一次是在2014年10月1日借了34000元，第二次是在2014年10月10日借了210000元，第三次借了40000元，第四次借了150000元，具体时间不清楚了。因为当时没有写借条，都是后来才补写借条。地点都是在我家里和她家里用现金借给她的。2、顾某的证言2016年4月13日，肖景红说她弟弟投标了一项工程，需要资金购买挖掘机，向我借300000万，当天我就给了40000元的现金借给了肖景红。2016年4月18日，肖景红又来到我家要向我借200000万，说她弟弟要买第二辆挖掘机，当时我和我老婆赖月花去了多家银行及凑我弟弟和弟媳的钱才凑够了160000元借给了肖景红。2016年4月20日，肖景红又来我家借钱，当天我又从我弟媳那里拿了55000借给了肖景红。2016年4月22日，肖景红又来我家借钱，当天我就从我母亲（90多岁）那里拿了30000元借给肖景红。我总共借了290000元给肖景红。肖景红是没有还过钱给我，就是7月份时肖景红叫于丽送了2000元现金到我家给我，于丽说是肖景红给我的利息。3、赵某的证言2014年5月份开始至2015春节前（具体时间不记得了），肖景红多次到我档口（韶关市浈江区十里亭镇伟明美发屋）找我借钱。第一次是2014年5月，肖景红到我档口洗头就叫我借20000元人民币给她。第二次是2014年6月份，肖景红到我档口同我哭诉找我借钱说急用，我就又借了20000元人民币给她。第三次也是2014年6月份，肖景红到我档口说是要还钱给别人叫我借12000元给她，我就又借了给她，肖景红拿到钱就离开了我档口，没过一会肖景红又回来了，同我说再借8000元人民币给她，她自己身上还有2000元凑够10000元人民币好还给人家。第四次是2014年7月底，肖景红来到我档口洗头，说借钱急用周转，我就去韶关市浈江区十里亭镇工商银行取钱又借了30000元人民币给她。第五次是2014年9月份，肖景红到我档口又同我说借20000元人民币给她周转，我又借了20000元人民币给她。第六次是2014年10月份，肖景红到我档口叫我借11000元人民币给她凑够钱给别人，我还是借了给她。第七次是2015年春节前，肖景红到我档口，特别着急哭着说要我一定要帮她又叫我借30000元人民币给她，我就同她一起到银行取了30000元人民币给她。肖景红一共向我借了150000元人民币。肖景红有还我18000元人民币，说是有3000元是算给我的利息。直接汇款到我的银行卡里的，分了四次汇款到我银行卡里，三次是5000元人民币的，一次是3000元人民币。肖景红向我借钱之前一��都是没有写欠条的，后来知道她欠很多人的钱，我就找她写欠条，肖景红还不肯写，我就找我表哥（何春林）一起去找她，后来才写的欠条。我都是现金给她的。有三次借钱给肖景红，她的工友在场，叫于丽。4、吴某的证言2013至2014年期间（具体时间不记得了），肖景红借了我80000元人民币，至今不还。肖景红向我借钱：第一次说是做生意购买挖掘机，叫我借30000元人民币给她，我就借了30000元人民币给她，写了一张欠条给我；第二次说是弟弟被抓了，向我再借30000元人民币，我就又借了30000元人民币给她；第三次说是救命钱，让我在借她20000元人民币，又再次借了20000元人民币给肖景红。5、汤某的证言2015年7月10日，我和老婆在家，肖景红同我说她的弟弟同舅舅包工程做买挖掘机缺点钱，说借50000元人民币给她，我��时就想都是工友又是邻居，就借给她了，写了欠条。有一次我找她还钱，她说没钱就给了我200元人民币说是给我买油用。6、李某的证言肖景红第一次向我借钱是说她的亲弟弟和她的舅舅在河源，做一个工程，需要购买钩机，所以向我借钱，于2014年7月份，我将40000元借给她并让她写一张借条给我；第二次她说她老公朱某的档口买材料要用钱，缺资金周转，所以向我借钱，于2014年12月18日，我将10000元现金借给她，肖景红在我的办公室内写下一张10000元的借条给我。我总共借了50000元给肖景红（第一次40000元，第二次是10000元）。7、杨某1的证言2015年3月25日我在挖掘机厂北苑值班室里值班肖景红就走过来说和我借30000元做生意周转，并承诺给7000元的利息给我。于2015年3月26日，我在挖掘机厂北苑值班室里值班借给了肖景红30000元现��做生意周转。2015年3月27日，我又借给了20000元给她做生意周转。我一共借了50000元现金给肖景红，写了欠条。欠条上写的是肖景红欠我老公杨某2的钱。写欠条的时候我老公杨某2在场。肖景红给过我4、5次利息，总共约25000元现金。肖景红说一共借50000元给她，过几天就还给我，还钱的时候会给我10000元利息，其中有7000元利息写在了借条上，另外3000元是口头承诺的。8、周某的证言2016年1月16日，肖景红就来了我家中写了一张20000元的借条给我，我就把20000元现金借了给她。过了几天肖景红又在我家借走了10000元现金，又在我家写下了一张10000元的欠条。一直到了2016年2月1日，我去到肖景红家找她（新宇公司宿舍西区43栋901），这次肖景红在她家再次写了一张30000元的欠条，并在欠条上写上：在2016年2月29日下午5时前，一定把30000元还我。2016年3、4月份左右，我多次去她家找还钱，但肖景红只是分次一共还了我13000元。我总共借了30000元给肖景红（第一次20000元，第二次是10000元），都有借条。当时借钱给肖景红的人是我，但是肖景红写的所有借条，借条上借钱给肖景红的人都是写我老公的名字张某。9、胡某足的证言2015年8月14日20时许，肖景红来到我家找我借钱。8月15日13时许，我在十里亭镇中国工商银行柜台取了20000元现金，在银行内交给了肖景红，她就用工商银行的纸给我写了一张25000元的借条。2015年8月24日20时，肖景红又来向我借点钱。8月26日13时许，我又和肖景红去十里亭镇去中国工商银行，我在柜台取了10000元借给了肖景红，她在银行内用银行的纸写给了我一张20000元的借条。2016年1月许，肖景红把2000元拿到我家来说是当利息给我。我总共借了30000元给肖景红（第一次20000元，第二次是10000元），都有借条。10、黄某的证言2016年5月20日中午，我和老婆在家（韶关市浈江区新宇建设机械有限公司南区第17栋301房）准备吃午饭，叫肖景红的妇女说她弟弟买挖掘机做生意，希望我借她30000元人民币周转一下，我就借给了肖景红30000元人民币，我是同我老婆和肖景红一起到韶关市浈江区十里亭镇邮政储蓄取的现金给她的。我让她写了欠条。现在追回3000元人民币，还有27000元人民币没有还。11、廖某1的证言2016年1月18日，肖景红在电话中提出向我借钱，说她的亲弟弟在河源因为受贿被抓了，需要很多钱来疏通关系，然后他的父母也因为他弟弟的事情气到同时住院了，需要钱来治病，于是开口向我借钱20000元。在2016年1月20日我上班午休的期间，我约她到十里亭镇建设银行见面，在当天12点30分许，我在建��银行大厅看见肖景红，并且在取款机上去了20000元现金出来，当场借给了肖景红，当时肖景红在银行拿了一张纸，写了一张20000元的借条给我。我总共借了20000元给肖景红。12、廖某2的证言2016年1月4日，肖景红说她老公生意急需解决资金问题，我借给她30000元。13、陈某的证言2015年9月28日，肖景红去到十里亭镇铸锻厂东区建新百货店里向我借钱，肖景红说她儿子现在开学读书，是读2B大学要用很多钱，她老公朱某做不锈钢生意周转用钱，向我借30000元，当时我就拿10000元现金给她，到了8时30分许我就和肖景红去到了韶关市政府旁边的中国建设银行取了20000元现金给肖景红。后来借条到了期限，我就摧肖景红还钱，她总共还了5000元。我总共借了30000元给肖景红，她写了一张30000元的借条给我。我是用现金借给她的，肖景红还我5000元时也是用现金还的。14、刘某的证言2015年7月份左右，肖景红来我家找我，她说她的亲弟弟（名字不清楚）在河源被公安机关抓了，需要钱来疏通关系，把她弟弟赎出来，需要很多钱，问我借钱，我把17000元借了给肖景红。2016年1月份，肖景红来了我家写下了一张20000元的欠条。我总共借了17000元给肖景红，她写了一张20000元的借条给我，有3000元是利息。15、尹某的证言2016年1月25日，肖景红打电话给我说要我向我借，说她弟弟买挖掘机要用钱，她就来到我家的楼下，后来我就跟肖景红去了风采楼旁边的一个服装店里用广发的信用卡刷14000元出来给她，她就在服装店里写给我了一张16000元的借条给我。2016年8份许，肖景红就向我的建行卡转了8000元给我。我总共借了14000元给肖景红，她写了一张16000元的借条给我。16、王某的证言2015年12月6日20时许，肖景红来到我家找我说她弟弟因贪污受贿被抓了现在需要交钱把她弟弟赎出来，向我借50000元。后来我告诉她我没有那么多钱，最多借给她6000元。于2015年12月7日早上9时许，我和她一起去到建设银行用我的存折取款了6000元现金给了她，她并在银行写了一张欠条给我。肖景红一共向我借了6000元现金。17、罗某的证言2015年11月13日下午，肖景红到我家找我说她老公搞装修买材料不够钱，让我借35000元给她周转一下。11月16日下午她又来我家，说再借25000元给她，一个月就可以还给我，再给我2000元利息。我一共借了60000元给她。2015年底，肖景红给了我2000元说是利息。18、林某的证言2016年的2月份，肖景红总共向我借了五次钱（具体的日期我都忘记了）。第一次肖景红打电话给我，电话中肖景红向��借6000元，说她因为赌六合彩需要急用钱，我在十里亭镇邮政储蓄银行将现金借给肖景红；第二次是大概过了一个礼拜后，肖景红打电话给我又说是因为赌六合彩需要钱急用向我借钱，这次我借了28000元给她，是当天我在十里亭镇邮玫储蓄银行取了28000元现金并在现场借给了她；第三次是过了几天后，肖景红又打电话给我说她的好朋友急需用钱，当天我去了十里亭镇工商银行取了20000元现金并在现场借了给肖景红；第四次肖景红打电话给我，她说她老公朱某开的不锈钢店因为资金紧张,向借点钱用来周转，我又在她打电话向我借钱的当天在十里亭镇工商银行取了10000元现金并在现场借给了肖景红；第五次肖景红打电话给我,和我说因为六合彩的事情她需要还钱给别人向我借5000元急用，我在当天去了十里亭镇工商银行取了5000元现金并在现场借给了肖景红。我总共借了69000元给肖景红（第一次6000元,第二次28000元，第三次20000元，第四次10000元，第五次5000元）。没有借条，肖景红向我借钱时都是向我口头承诺的。19、朱某的证言我与肖景红离婚后，从2015年开始就已经没有联系了。肖景红借钱的事我没有参与。肖景红没有拿钱给我，我也不知道她以这样的理由借钱。20、肖某2的证言我弟弟肖某1在河源，没有工作单位。肖景红是我的亲姐姐，肖景红在厂里借钱的情况我不清楚，但是有时会有人问我姐姐肖景红的去向。21、肖某1的证言肖景红是我亲大姐。我不知道肖景红向人借钱的事。她没有借过钱给我。我听说她借的钱赌六合彩输掉了。我因贪污被判刑之后一直在河源市鑫安运输公司打工至今，我没有向肖景红借过钱。22、程某1和的证言2014年12月30日，肖景红向我借了100000元；2014年12月8日，肖景红向我借了52800元；2015年1月16日，肖景红向我借了40000元；2015年2月1日，肖景红向我借了11000元；2015年3月30日，肖景红向我借了15000元；2015年9月1日，肖景红向我借了17500元；2015年6月15日，肖景红向我借了150000元。我一共借给肖景红386300元。2016年3月16日，肖景红通过房地产买卖合同公司已170000元抵押给我了，当时房子转在我儿子程宇翔（身份证号码）名下。（三）被告人肖景红的供述及辩解2014年10月左右（具体日期忘记了），我去韶关市浈江区十里亭镇新宇公司宿舍尚某家里找尚某的老婆（真实名字不知道，平时称呼“阿姨”）借钱，当时尚某也在家，我说我老公要买装修材料，不够钱周转。尚某拿了100000元人民币现金给我，我当时我写了一张欠条给尚某。2014年10月中旬的一天中午（具体日期不���得了，离第一次借钱过去半个月左右），我去尚某的家里以帮朱某购买装修材料的理由向尚某借钱，尚某借了150000元人民币给我，我又写了一张欠条给尚某。2015年1月份（具体日期不记得了），我又去尚某的家里向尚某的老婆借钱，尚某去银行取了190000元回来给我，我写了一张欠条给尚某。2016年春节前，尚某到我家里（韶关市浈江区十里亭镇新宇公司宿舍文苑43栋902房）找我还钱，我说我每个月还5000元至10000元，打到你的账号上。后我每个月30日左右转账5000元给尚某的账号里，连续还了三、四个月，总共20000元。我借了尚某的钱都给我做外围六合彩输光了。第一次借了100000元；第二次借了150000元；第三次借了190000元；前后一共借了440000元。我后来还不上钱了，就说我弟弟肖某1购买钩机需要钱周转，我没有说过我弟弟被双规向尚师傅借钱。我向��某借了20000元人民币、吴某借了60000人民币、顾某借了290000元人民币、赵某借了100000元人民币、温某借了5000元人民币、尹某借了6000元人民币、孔某借了30000元人民币、肖某3借了30000元人民币、新宇公司宿舍华苑门口值班的叔叔借了30000元人民币。我全部都说是我老公朱某购买装修材料需要资金周转为理由向他们借款的。这些钱我做外围六合彩输光了。2014年至今，在韶关市侦江区十里亭镇诈骗了以前一起在新宇建设机械公司的同事和身边的一些朋友，总共从他们身上诈骗了上百万元。我是以高息借款的方式向同事朋友借钱，借钱都有写欠条。我的退休工资每个月是1680元，我没有偿还能力，我没有银行存款。我把这些钱用来利滚利，即是把后面的借来的钱用来还前面借的钱，还有200000元是赌六合彩输了。原来我有一套单位房，地址是韶关市帧江区十里亭镇韶���新宇建设机械有限公司南区43栋902，房产证是我的名字，这套房我于2016年元宵节过后第二天过户给了陈代和。因为我向陈代和借了300000元，我无力偿还，所以就用房子抵债。（四）勘验检查、辨认笔录现场勘查笔录、现场图、现场照片、指认照片，证实：韶关市浈江区十里亭镇新宇公司宿舍南区36栋203的现场情况及肖景红对现场的指认。以上证据均经当庭宣读、出示、辨证、质证等法庭调查程序查证属实，本院予以确认并作为本案的定案依据。本院认为，被告人肖景红以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关对被告人肖景红犯诈骗罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以认定。被告人肖景红犯罪后自动投案并如实供述犯罪事实���是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第五十六条第一款、第五十八条、第六十七条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：被告人肖景红犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年三个月，并处罚金人民币二万元，剥夺政治权利五年。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一六年十二月五日起至二〇二八年三月四日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内向本院缴交，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 新审 判 员  王 伟人民陪审员  张小兰二〇一七年六月八日书 记 员  华明福