河南省汤阴县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0523刑初176号公诉机关汤阴县人民检察院。被告人葛温玲，又名葛新玲、葛文玲，���，1964年1月27日出生，汉族，河南省汤阴县人，高中文化，无业，户籍地：汤阴县，住汤阴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月28日被汤阴县公安局刑事拘留，同年12月6日被汤阴县公安局执行逮捕。辩护人王海伟，河南国厚律师事务所律师。汤阴县人民检察院以安汤检公刑诉（2017）112号起诉书指控被告人葛温玲犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年4月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员于静波、许珊珊出庭支持公诉，被告人葛温玲及其辩护人王海伟到庭参加诉讼。现已审理终结。汤阴县人民检察院指控，2008年至2012年1月期间，被告人葛温玲违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，在汤阴县城关镇以其经营饭店、旅馆、肉鸡生意以及女儿上学等名义，以月���1.5分至5分不等的高息为诱饵，面向社会不特定群众张某2、刘某等21户28名受害人非法吸收存款，票面金额1250100元，支付利息148900元，给群众造成实际损失1101200元。针对上述事实，公诉机关当庭出示、宣读的证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证等。公诉机关认为被告人葛温玲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究葛温玲的刑事责任。提请本院依法判处。被告人葛温玲对公诉机关指控的犯罪事实无异议。辩护人王海伟提出的辩护意见是：1.公诉机关指控数额中被害人郑某、李某1、燕某1三人的利息10400元及葛温玲偿还宋某3、付某的34700元，共计45100元应从存款数额和实际损失中予以扣除；2.葛温玲主动投案，系自首、认罪态度好，���议对其从轻或减轻处罚。经审理查明，2008年至2012年1月期间，被告人葛温玲违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，在汤阴县城关镇以其经营饭店、旅馆、肉鸡生意以及女儿上学等名义，以月息1.5分至5分不等的高息为诱饵，面向社会不特定群众张某2、刘某等21户28名受害人非法吸收存款，票面金额1239700元，支付利息138500元，给群众造成实际损失1101200元。另查明，葛温玲吸收存款后，除支付群众利息外，资金主要用于经营饭店、旅馆、冷冻肉鸡生意以及女儿上学等事项。案发后，葛温玲于2016年11月28日到汤阴县公安局投案。再查明，被害人郑某在葛温玲处的存款本金应为40000元，获得利息600元，实际损失39400元；李某1以秦建新名义的存款本金应为10000元，实际损失10000元；燕某1的存款本金应为18000元，实际损失18000元。上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：1.汤阴县公安局接受刑事案件登记表、立案决定书。2.中国银行业监督管理委员会安阳监管分局关于查证葛温玲从业资格的复函：我分局未受理过葛温玲以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。3.汤阴县处置非法集资工作领导小组办公室工作会议纪要。4.汤阴县公安局调取证据通知书、协助查询财产通知书、协助查封通知书、接受证据材料清单、资产情况说明、查证证明。5.本院（2012）汤民二初字第119号民事判决书、（2013）汤执字第121号函。6.被告人葛温玲的到案证明：葛温玲于2016年11月28日到汤阴县公安局经侦大队投案。7.被告人葛温玲的户籍证��。8.安阳相州会计师事务所出具的相州会鉴字[2017]第0201号会计鉴定意见书：（1）葛温玲收取社会公众存款实际损失情况：截至目前，28名受害存款人实际损失1101200元。（2）资金去向情况：葛温玲吸收公众存款的资金去向总额为1007185.84元。其中投资快乐酒家房租50000元；投资快乐城堡转让费、房租、家政零活、空调电视及有线电视机顶盒共计支出235768元；投资快乐百特惠房租、家政零活、空调电视、二楼、三楼装修、四楼搭建装修、机顶盒、锅炉共计支出619600元；归还信用社贷款本金及利息支出101817.84元。9.被害人陈述（1）被害人张某2的陈述及手续：2011年10月22日，原在人民路开“快乐酒家”的葛温玲找我借钱，称其在铜像附近开“快乐旅店”需安装电视机顶盒及拉煤烧炉子用钱，因为原来我们是门市的邻居，我就借给她40000元，约定月息2分，期限为三个月，葛新玲给我出具了借条。借款期满后，我就找不到葛温玲了，我的实际损失为40000元。（2）被害人刘某的陈述及手续：2011年7月份，在我嫂子刘爱香的家里，葛新玲以经营旅馆、女儿国外上学急需用钱的名义向我借钱，给我1.5分的利息，我借给她60000元。2011年10月份，我找葛新玲要钱时，她承诺给我2分的利息，又向借了我50000元，后来我再找她要钱就找不到人了。我一共得利息2700元，实际损失107300元。（3）被害人燕某2的陈述及手续：葛温玲之前在人民路开的快乐酒家饭店在我家附近，我和她认识了。2011年10月9日，葛新玲打电话称其经营的快乐城堡旅馆冬天取暖拉煤需要用钱，并承诺给我2分的月息，于是我借给她10000元，她给我出具了借条。2012年元月底，我就联系不上葛温玲了，我的实际损失是10000元。（4）被害人吴某、周某、史某、李某3等人的陈述内容及手续为：证实葛温玲以其经营的饭店、旅馆、冷冻肉鸡生意以及女儿上学需要用钱为由，以高额利息为诱饵，面向社会不特定群众吸收存款的情况。10.证人于某、李某2、宋某1、王某1、李某1、闫某、张某1、宋某2、杨某的证言内容及记账凭证等相关书证：证实葛温玲吸收的资金用于经营快乐酒家饭店、快乐百特惠住宿部、快乐城堡住宿部、经营冷冻肉品生意、偿还银行贷款等支出的情况。11.证人葛某1、王某2、葛某2、葛某3、马某、葛某4、王某3的证言内容及相关书证：证实葛温玲吸收存款的事实和所吸收的资金用于支付女儿上学费用以及经营饭店、旅馆、冷冻肉品生意、偿还银行贷款等支出的情况。12.被告人葛温玲的供述：2008年以来，我在汤阴县先后经营了快乐酒家饭店、快乐城堡住宿部和快乐百特惠住宿部，2008年至2009年期间我还经营了冷冻肉品批发生意，加上孩子上学，需要大量的钱，我就开始以高利息借群众的钱，我许诺给他们1分至5分不等的利息，并称定期付利息，有保证，到期后连本带息付清。由于那几年的行情不好，导致我经营的生意不但没有盈利，还赔了一百七八十万元，我每月都需要支付存款群众的本金和利息，这样越借越多，直到2012年1月份，存款群众都来找我要本金和利息，我借不到钱，生意也经营不下去，我的资金链彻底断了，我就出去躲债了。我吸收的钱主要用于经营饭店、旅馆、冷冻肉品生意、孩子上学、偿还银行贷款及支付群众利息等事项。本院认为，被告人葛温玲违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款共计1239700元，给群众造成损失1101200元，数额巨大，核其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。关于辩护人提出的指控数额中包含被害人郑某、李某1、燕某1三人的利息10400元应予扣除的意见，经查证属实，本院予以采纳。关于辩护人提出的已偿还被害人宋某3、付某34700元的意见，因未提供证据证实，本院不予采纳。案发后，葛温玲主动投案并能如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚，故对辩护人提出的葛温玲系自首、认罪态度好，建议从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款的规定，判决如下：一、被告人葛温玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月28日起至2019年11月27日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。二、涉案赃款予以追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  常月旺代理审判员  沈海宝人民陪审员  范卫东二〇一七年六月六日书 记 员  秦 洁