福建省龙岩市新罗区人民法院民 事 判 决 书（2015）龙新民初字第7787号原告：李财英，女，1984年8月31日出生，汉族，居民，住福建省上杭县，委托诉讼代理人：曹昌辉，福建联合信实（龙岩）律师事务所执业律师。被告：黄卡特，男，汉族，1988年9月1日出生，个体户，住龙岩市新罗区（龙岩市华仪电力设备有限公司），委托诉讼代理人：李支森，福建同英达律师事务所执业律师。原告李财英与被告黄卡特民间借贷纠纷一案，本院于2015年9月29日立案受理后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。因案外人黄方建以李财英职务侵占为由向龙岩市公安局新罗分局报案，公安机关已立案侦查，处理结果可能影响本案的裁判，本院于2015年11月9日裁定本案中止诉讼。2017年5月18日，结合龙岩市公安局新罗分局对李财英职务侵占一案的侦查情况，本院依法恢复对本案的审理。原告李财英的委托诉讼代理人曹昌辉、被告黄卡特的委托诉讼代理人李支森到庭参加诉讼。本案现已审理终结。李财英向本院提出诉讼请求：判令黄卡特立即归还李财英借款本金13万元，并支付该款自2014年12月23日起至款清之日止、按中国人民银行同期同类贷款基准利率的四倍计算的利息。诉讼中，李财英当庭减少诉讼请求：判令黄卡特立即归还李财英借款本金13万元，并支付该款自2014年12月23日起至款清之日止、按中国人民银行同期同类贷款基准利率的四倍计算的利息（扣除已支付的利息4,500元）。事实与理由：2014年10月10日，黄卡特以急需资金周转为由，向李财英借款10万元，李财英将10万元从其上杭农商银行帐号为62×××47的账户转至黄卡特卡号为62×××18的账户。2014年12月13日，黄卡特以急需资金周转为由，向李财英借款10万元，李财英从其民生银行北城支行卡号为62×××06的账户转入黄卡特账户。黄卡特于2014年12月2日归还李财英6万元，于2014年12月4日归还李财英1万元，现黄卡特尚欠李财英借款13万元，双方口头约定利息按4分计算。李财英因需要用钱，多次要求黄卡特归还借款，黄卡特以各种借口推诿拖延，拒不偿还借款。为此，李财英为维护自身合法权益，请求法院依法判如所请。黄卡特辩称，黄卡特是黄方建的儿子，也是龙岩市华仪电力设备有限公司的股东。李财英与黄卡特之间不存在民间借贷关系，本案中李财英所述的款项是不合法的，该款属于赃款，民间借贷关系不存在。李财英将从黄卡特所偷的款项转借给黄卡特，并且龙岩市新罗分局已经立案侦查。李财英也认可其转款给黄卡特是退赃行为，在黄卡特向法院提供的录音中李财英认可其转给黄卡特的款项与其所侵占的款项相抵，李财英认可其转账给黄卡特及黄方建的款项就是退给龙岩市华仪电力设备有限公司赃款，双方不存在借贷关系。黄卡特是为了追回损失而以利息为诱饵向李财英追回赃款。本案应继续中止审理，因公安仍在继续侦查本案，侦查的结果与本案有直接利害关系，应以最后侦查的结果来判定本案。双方没有口头约定按月利率4%，黄卡特只是以支付利息为诱饵想追回赃款，双方没有具体约定多少利息。经审理查明，李财英原系龙岩市华仪电力设备有限供公司（以下简称华仪公司）的收银员，黄方建系该公司的股东及法定代表人，黄卡特系黄方建儿子（黄卡特在2014年3月25日前曾系华仪公司的股东）。2014年10月10日，李财英向黄卡特转帐10万元。2014年12月2日，黄卡特向李财英转帐6万元。2014年12月4日，黄卡特向李财英转帐1万元。2014年12月13日，李财英向黄卡特转帐10万元。2014年10月11日、2015年1月20日、2015年2月21日、2015年4月6日，黄卡特分别向李财英转帐2,000元、2,100元、1,950元、2,450元，双方认可上述四笔款项系利息，但双方未能明确利息计算标准。另，李财英向本院提交的2015年8月11日的录音中，李财英陈述：我李财英拿了黄方建共计42万，已还了黄方建29万元，还了卡特13万，以后黄方建不找李财英麻烦，我李财英不找麻烦，要找个人来见证一下。黄卡特向法院提交的监控视频显示，从2015年5月至8月期间，李财英多次、不同时间、甚至一日数次偷取其收取的华仪公司的货款。2015年9月16日，黄方建以李财英在工作期间涉嫌职务侵占为由向龙岩市公安局新罗分局报案，新罗分局于2015年10月20日作出龙公新立字（2015）01264号立案告知书，对华仪公司员工李财英职务侵占一案立案侦查。2017年5月2日，新罗分局出具一份便函，主要内容为：关于华仪公司员工李财英涉嫌职务侵占一案，由受害人黄方建于2015年9月16日报案至我局，我局于2015年10月20日立案侦查。黄方建报案时向我局提供李财英利用职务之便，从公司收银台盗取钱财的视频监控，但该视频无法证实李财英所侵占财物是否达到追诉标准，又因华仪公司自身财务制度混乱，无法审计，故2016年10月27日我局决定撤销李财英涉嫌职务侵占一案。2016年10月28日，黄方建又向我局提供了一份详细的录音录像证据，在录音中李财英承认其侵占了公司29万元，我局现就黄方建提供的证据对此案展开进一步侦查。上述事实，有李财英提供的中国民商银行龙岩北城支行银行存款明细帐、上杭农商行龙岩支行闽西交易城分理处存款明细帐各一份，黄卡特提供的2015年8月11日录音光盘两张及录音文字材料三份、龙岩市华仪电力设备有限公司的信息、监控视频光盘一张，龙岩公安局新罗分局提供的便函、黄方建询问笔录、录音文字材料各一份，以及双方当事人当庭陈述在案佐证。本院认为，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条规定：“原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。”本案中，李财英仅凭转账凭证起诉要求黄卡特归还13万元借款及支付相应利息，黄卡特辩称李财英所诉款项系在华仪公司工作期间利用职务之便盗取公司的款项，其以借款名义向李财英要回该款，双方之间并无实际借贷关系，并提供监控视频予以证明。本院认为，黄卡特提供的监控视频仅能证明李财英在2015年5月至8月在华仪公司工作期间有多次盗取华仪公司财物的行为，但黄卡特从2014年3月15日以后并非是华仪公司的股东，并且李财英系于2014年10月及12月期间向黄卡特汇款20万元，因此无法证明李财英盗取华仪公司的财物与黄卡特有关，而黄卡特提供的证据并不能证明李财英所汇款项系李财英偿还黄卡特的其他借款或其他债务，因此本院认定李财英与黄卡特存在民间借贷关系。李财英诉称双方口头约定按月利率4%计算利息，黄卡特予以否认，黄卡特辩称是有支付部分利息，但未明确约定具体的利息标准，而李财英提供的银行明细帐不能证明双方约定的利息标准，因此应认定为利息约定不明。截止2014年12月13日，黄卡特尚欠李财英借款本金13万元。但在黄卡特提供的2015年8月11日录音中显示，李财英陈述“李财英拿了黄方建共计42万，已还了黄方建29万元，还了卡特13万”，而关于李财英职务侵占一案尚未确定侵占的具体金额，因此无法确认截止目前黄卡特尚欠李财英的借款金额，依法李财英应承担举证不能的法律后果。综上，李财英诉请要求黄卡特归还借款本金13万元并支付该款从2014年12月23日起至款清之日止、按中国人民银行同期同类贷款基准利率的四倍计算的利息（扣除已支付的利息4,500元），证据不足，本院不予支持。依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款，《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条规定，判决如下：驳回李财英的诉讼请求。案件受理费3,394元，减半收取为1,997元，由李财英负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于龙岩市中级人民法院。审判员 卢 伟 湘二〇一七年六月十六日书记员 郭萍(代)附：一、主要法律条文：《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条借贷双方没有约定利息，出借人主张支付借期内利息的，人民法院不予支持。自然人之间借贷对利息约定不明，出借人主张支付利息的，人民法院不予支持。除自然人之间借贷的外，借贷双方对借贷利息约定不明，出借人主张利息的，人民法院应当结合民间借贷合同的内容，并根据当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。二、执行申请提示《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十九条申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。三、主动履行生效法律文书提示（一）具有金钱给付内容的生效法律文书，履行义务人可以在生效法律文书确定的履行期间内将相应的款项通过法院转交给权利人；款项转入或存入法院指定的履行款账户后，应当及时告知案件承办人，并提供银行转入或存入凭证复印件。履行款存入以下账户开户单位：龙岩市新罗区人民法院开户行：兴业银行龙岩新兴支行账号：17×××01支付款项时，请在摘要栏写明款项内容、案件承办人、案号、当事人姓名等。（二）生效法律文书确定应当负担诉讼费用的当事人，应当在法律文书生效后七日内，自觉到办结案件的开票窗口开具网络版的《福建省政府非税收入缴款通知书》到代收银行缴款，缴款后及时到法院开票窗口领取相应的诉讼费票据；也可通过现场POS机刷卡直接缴款，现场领取相应的诉讼费票据。主动缴款后，应及时向案件承办人提供银行转入或存入凭证复印件，否则法院将依法定程序向当事人追缴。（三）履行义务人未及时告知已自动履行，导致案件进入执行程序，造成的负担执行费用、列入失信被执行人名单等一切后果自负。