河南省西华县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1622刑初249号公诉机关西华县人民检察院。被告人南铁岭，曾用名南卫民，男，1969年3月7日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省周口市川汇区，住川汇区,无前科。因涉嫌诈骗罪，于2016年9月30日被周口市公安局泛区分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2016年10月11日经西华县人民检察院批准逮捕，次日由周口市公安局泛区分局执行逮捕。辩护人张卫红，河南五色石律师事务所律师。西华县人民检察院以西检公诉刑诉（2017）92号起诉书指控被告人南铁岭犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2017年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西华县人民检察院指派检察员陈卫敏出庭支持公诉，被告人南铁岭及其辩护人张卫红到庭参加了诉讼。现已审理终结。西华县人民检察院指控：一、诈骗罪1、2015年4月期间被告人南铁岭利用到前妻夏某处看望小孩之机，将夏某放在住室的枕头下夏某与张学根达成的购房协议、房产证、土地证偷拿走，2015年4月29日被告人南铁岭将房屋抵押给尹某并打了一份买卖协议，骗取尹某现金20万元。2、2015年11月22日被告人南铁岭再次借王某2的大额现金时，王某2提出用东西作为抵押，后南铁岭私自在西华县城伪造了一份购买泛区和美小区的一套住房协议和抵押他人的一辆奥迪豫Ｐ×××××轿车再次抵押给王某2，骗取王某2现金15万元，后过几天南铁岭以某种理由将该轿车开走。3、2016年1月15日泛区的赵某在西华县融华小额贷款有限公司贷款30万元已快到期，被告人南铁岭就与赵某联系提出把钱打到他账户上由他去还，当时赵某在漯河就相信了把30万元通过信用社转帐给了南铁岭，而南铁岭把这笔款项用于向外放贷款，致使赵某的30万元贷款不能偿还。4、2016年1月20日被告人南铁岭以帮助赵某销酒为名，将赵某购买的贵州茅渊酒厂生产的汉域、酱香品鉴两种牌子的酒，用租来的东风小康长面包车拉走汉域酒150件，每件6瓶装，南铁岭让司机王某1直接拉往淮阳焦某处，把每件700元的价格按250元折抵焦某的欠款；于第二天南铁岭用同样的手段又拉走赵某的酱香品鉴酒150件拉到淮阳焦某处，以每件为500元的价格按每件160元的价格折抵焦某欠款，致使赵某损失达18万元。同时南铁岭在这期间多次到赵某家里陆续零星拉走汉域和酱香品鉴酒达50件一分未付，致赵某损失2.5万元，共造成赵某损失20.5万元。二、非法吸收公众存款罪被告人南铁岭于2014年8月至2016年2月在西华县融华小额贷款有限公司打工期间，就利用其自身的身份到处向别人高息借钱私自用于放贷款，收取高额利润。2014年11月25日至2016年2月1日期间南铁岭向多人所借的款项有几万至几十万或上百万元不等，被告人南铁岭利用曾经在西华县融华小额贷款有限公司担任业务员的身份向别人借钱向外高息放贷，被告人南铁岭后来因资金链断掉使孔某46万元、南某35万元、史某15万元、马某8万元、李某13万元、郭晓东20万元、郭某222万元的借款无法得以偿还，损失高达149万元。以非法吸收公众存款给他人造成损失149万元。公诉机关向本院提交了相关证据，认为被告人南铁岭的行为已构成诈骗罪、非法吸收公众存款罪，提请依法惩处。被告人南铁岭及其辩护人的意见均是起诉书指控被告人南铁岭犯诈骗罪第3、4起不构成诈骗；指控被告人南铁岭犯非法吸收公众存款罪不能成立，属于民间借贷。经审理查明：一、诈骗罪1、2015年4月期间被告人南铁岭利用到前妻夏某处看望小孩之机，将夏某放在住室的枕头下夏某与张学根达成的购房协议、房产证、土地证偷拿走，2015年4月29日被告人南铁岭将房屋抵押给尹某并打了一份买卖协议，骗取尹某现金20万元。上述事实，被告人南铁岭开庭审理过程中亦无异议，且有被害人尹某的陈述，证人夏某、方某、李某1的证言，买卖协议、黄泛区农场司法分局证明、房产转让协议、收条等证据予以证实，足以认定。2、2015年11月22日被告人南铁岭再次借王某2的大额现金时，王某2提出用东西作为抵押，后南铁岭私自在西华县城伪造了一份购买泛区和美小区的一套住房协议和抵押他人的一辆奥迪豫Ｐ×××××轿车再次抵押给王某2，骗取王某2现金15万元，后过几天南铁岭以某种理由将该轿车开走。上述事实，有下列证据予以证实：1）被告人南铁岭供述与辩解：2015年11月22日借王某215万元时，王某2让我拿东西抵押，抵押了一辆豫Ｐ×××××轿车，到西华打印社私自打了一套和美小区的假购房协议，把这套协议给了王某2，钱我放贷给张银了。2）被害人王某2陈述：2015年11月22日，南铁岭向我借15万元钱，我让他用抵押物必须超过15万元作为抵押，南铁岭就用车及和美小区一套房产作为抵押，后南铁岭以他母亲有病为由把车开走，我经常给南铁岭联系要钱，南铁岭一直推脱，后来和南铁岭联系不上，我拿着房屋协议到和美小区的物业处去查询，发现这份协议是假的。3）证人方某证言：我以前的一辆豫Ｐ×××××的轿车是从南铁岭处购买的。4）证人程某证言：房屋买卖协议上的张丰建没有在和美家园小区买过商品房。5）证人张某证言：南铁岭用于抵押的房子归张亚光的女儿张驰所有。6）借条、奥迪豫Ｐ×××××轿车登记信息、房屋买卖协议：被告人南铁岭从王某2处借款15万元，以豫Ｐ×××××轿车及和美家园商品房作为抵押。用于抵押的甲方张丰建、乙方南铁岭的房屋买卖协议。7）编号为GF—2000—0171商品房买卖合同：从张某处提取的原始购房合同，买受人为张驰。3、2016年1月15日被告人南铁岭以被害人赵某在西华县融华小额贷款有限公司贷款30万元已快到期为由，南铁岭与赵某联系让赵某把钱打到他账户上由他去还，当时赵某就把30万元通过信用社转帐给了南铁岭，而南铁岭把这笔款项用于向外放贷款，致使赵某的30万元贷款不能偿还。上述事实，有下列证据予以证实：1）被告人南铁岭供述与辩解：2015年几月份记不清了，赵某通过我在西华县融华担保公司贷款30万元，当时期限为三个月。在2016年年前，我曾借南铁岭30万元，那是赵某在漯河给我汇过来的钱，当时我也没有打条，现在这笔钱也没有还他，这笔钱也是我放贷出去了。2）被害人赵某的陈述：2016年1月15日，泛区的南铁岭给我打电话以给我还贷款为名，将我汇给他的30万现金拿跑了，西华融华公司也多次催我还款，我也多次给南铁岭催要，后来和南铁岭就联系不上了，融华公司的相关人员凑齐30万元把我贷款的这笔钱还上，第二天融华公司把这笔款又贷给了我，我把这30万元还给了相关人员，到现在这笔30万元贷款我还没有还给西华融华公司。3）河南省农村信用社客户回单：赵某于2016年1月15日在西华县逍遥镇农村信用社通过转账方式转给南铁岭信用社卡上30万元人民币。4）、西华县融华小额贷款公司出具的情况说明：赵某于2015年12月30日在西华县融华小额贷款公司贷款30万元，于2016年8月6日已清还。5）西华县融华小额贷款有限公司放款凭证、收据：赵某于2015年12月30日在西华县融华小额贷款有限公司借款30万元，于2016年8月6日归还贷款本金。4、2016年1月20日被告人南铁岭以帮助赵某销酒为名，将赵某购买的贵州茅渊酒厂生产的汉域、酱香品鉴两种牌子的酒，用租来的东风小康长面包车拉走汉域酒150件，每件6瓶装，南铁岭让司机王某1直接拉往淮阳焦某处，把每件700元的价格按250元折抵焦某的欠款；于第二天南铁岭用同样的手段又拉走赵某的酱香品鉴酒150件拉到淮阳焦某处，把每件为500元的价格按每件160元的价格折抵焦某欠款，致使赵某损失达18万元。同时南铁岭在这期间多次到赵某家里陆续零星拉走汉域和酱香品鉴酒达50件一分未付，致赵某损失2.5万元，共造成赵某损失20.5万元。上述事实，有下列证据予以证实：1）被告人南铁岭供述与辩解：从赵某处拉走的200件左右的酒是赵某让其帮忙销的，拉给了淮阳的焦某，让焦某帮助销酒的钱没有收回，焦某说没有销掉酒。2）被害人赵某的陈述：2016年1月20日，南铁岭以帮我销售酒为名从我家拉走350件白酒，后来我才知道南铁岭直接把这350件酒拉给淮阳县商务局的焦某了，2016年3月份我到淮阳找到焦某，他说是南铁岭以每件260元折抵给他的欠款，第一次拉的是“汉域”酒150件，我给南铁岭说每件是700元价值105000元；第二次拉的是“酱香品鉴”酒150件，每件500元价值75000元，后来春节期间南铁岭零散着拿走50件，最低每件500元，价值25000元。开车拉酒的司机是西夏镇王堂村的叫王某1，这两个品牌的酒我是2014年1月份从贵州仁怀茅台镇进的。3）证人焦某证言：我替南铁岭还孔某的钱了，因南铁岭借孔某的钱是我担保的，另外南铁岭在2016年春节前，南铁岭曾拉给我两车“汉域”酒和“品鉴”抵我的账，当时我没查具体数，南铁岭本身就是还我钱的，因为南铁岭借孔某的100万元，由我担保，后来孔某急于用钱，我暂时就将钱分几次凑了85万元借给了孔某，2014年12月10日，我给孔某打了30万元，在我车上拿走现金5万元，2015年2月份我借给孔某20万元，5月份又借给孔某10万元，另外我又陆续借给孔某20万元，之后我让孔某打借条，但孔某说是我替南铁岭还的钱。孔某把这钱算到我替南铁岭还账了，所以我只有算到南铁岭欠我的钱。4）证人吴某证言：给赵某定做的酱香品鉴酒共计500件，本来是按照市场价来说应为每件600元，因为我与赵某是多年的关系，就按照每件500元给了他。5）证人柯某证言：2014年的年底赵某来这里要求定做的汉域酒，我们是委托怀仁市茅台镇茅渊酒厂有限公司生产的，当时给赵某定做的汉域酒是500件，每件6瓶，按照每件768元最低价给了他，这种酒按照正规要求是不可以在市场上销售。6）证人李某2证言：2016年1月份，南铁岭从我家拉的有汉域和品鉴酒，他说是帮我们销酒的。我丈夫赵某打来电话说南铁岭要到咱家拉酒，之后南铁岭就带着一辆灰色的长面包车到了我家，给我说要装150箱汉域酒，等到酒装好后南铁岭也没有打任何手续，第二天南铁岭又领着那个司机还是那辆车来装走了150件品鉴酒，还是我们家人帮着装的车，最后南铁岭还是没有打任何手续。除了这车酒外，南铁岭还从我家里陆续拿走有50件酒，还是这两种酒，当时不知道南铁岭把酒拉到哪里了，后来听我丈夫赵某说拉到淮阳县了。这些酒钱我们一分钱也没有收到。7）证人王某1证言：证实今年春节前我受人雇佣在赵某家里拉过两次酒，开着车送到淮阳，对方付给我运费后我就回来了，淮阳那个收酒的人叫啥我不知道，每车大概有150件。8）仁怀市红缨子酱酒庄出具的证明：兹有我单位出品的“酱香品鉴酒”（纯正酱香）市场团购价为500元/箱。9）贵州省茅台镇茅渊酒厂有限公司出具的证明：由该公司柯某出售给赵某的汉域酒共计500件，每件单价为768元。10）照片：南铁岭从赵某家里拉走的定制的贵州茅台镇汉域酒、酱香品鉴酒照片。二、非法吸收公众存款罪被告人南铁岭于2014年8月至2016年2月在西华县融华小额贷款有限公司打工期间，就利用其自身的身份到处向别人高息借钱私自用于放贷款，收取高额利润。2014年11月25日至2016年2月1日期间南铁岭向多人所借的款项有几万至几十万或上百万元不等，被告人南铁岭利用曾经在西华县融华小额贷款有限公司担任业务员的身份向别人借钱向外高息放贷，被告人南铁岭后来因资金链断掉使孔某46万元、南某35万元、史某15万元、马某8万元、李某13万元、郭晓东20万元、郭某222万元的借款无法得以偿还，损失高达149万元。以非法吸收公众存款给他人造成损失149万元。上述事实，有下列证据予以证实：1）被告人南铁岭供述与辩解：我借的钱往外放贷款了，借有郭某235万元、南某35万元、郭晓东12万元、马某8万元、李某13万元、史某15万元、孔某的100万元，孔某的钱已还的还剩10万元。这些借款放贷给西华的张银51万元、逍遥的李建涛15万元、扶沟的朱振立10万元、泛区的倪某2。2）被害人孔某陈述：2014年11月25日南铁岭借我100万元，期限为2个多月，说是到2015年2月5日归还，他给我打一张借条，担保人是焦某，南铁岭给我承诺给我千分之四利息，我多次联系南铁岭他始终不还钱，南铁岭借我的100万元现在已经还给我54万元了，他还欠我46万元。3）被害人南某陈述：南铁岭分三次从我手里拿走共35万元钱，承诺月息2分，直到现在一分钱的利息也没有给我，他借钱的用途是往外放贷收高利息。因为我在南铁岭那里打工，经常听到南铁岭给别人通电话，说过放款收高利息话的内容。4）被害人史某陈述：2015年1月4日，南铁岭找我借钱，承诺月息3分利息，当天我就取出15万元现金交给南铁岭，每月利息4500元，给我2.7万元的利息，我多次找南铁岭要我的本金，一直到现在他也没有将本金给我，我听说南铁岭以高利息承诺还借其他人好多钱。5）被害人马某陈述：2016年2月1日，南铁岭给我打电话问我借钱并承诺给我3分利息，只用一个月的时间，我分两次共借给南铁岭8万元，钱被南铁岭借走后在泛区我就找不到南铁岭了。6）被害人李某1陈述：2015年7月份经南某介绍，把钱放南铁岭公司可以给高利息，以月息1.5分借给南铁岭3万元。到期后多次找南铁岭要本金和利息，南铁岭只是推托，后来听人家说南铁岭跑了。7）被害人郭某1陈述：南铁岭在西华融华公司时往外放贷款，南铁岭共借我27万元的现金，后陆续给我7万元，现在南铁岭还欠我20万元。8）被害人郭某2陈述：南铁岭以前在西华县融华小额贷款公司上班，他可以往外放贷，南铁岭分三次共借我现金47万元月息1分，共得到17500元的利息，南铁岭当时除了给我高利息外没有给我承诺，后来就和南铁岭联系不上了，南铁岭借我的三笔款都是南铁岭借去向外放贷，南铁岭现在最少还欠我22万元。9）证人倪某1证言：我弟弟倪某2借南铁岭的钱已全部还给南铁岭了，南铁岭给我弟弟写的有证明。10）证人倪某2证言：借南铁岭的钱已全部还完，现在不欠南铁岭的钱。11）借条、银行转账凭证：南铁岭借李某13万元、南某35万元、郭某247万元、郭晓东21万元、史某15万元、马某8万元、孔某100万元。另查明：案发后，被告人南铁岭的个人财产手机两部、现金600元被西华县公安局扣押。本案另有综合证据如下：1、周口市公安局泛区分局扣押物品清单：扣押南铁岭随身携带物品手机两部，棕色钱包1个，现金600元。2、周口市公安局泛区分局案件侦办大队的情况说明：南铁岭放贷给张银的51万元、李建涛15万元、李曼的7万元、因张银、李建涛、李曼联系不上，资金去向得不到落实。3、张银在逃人员信息表：张银因涉嫌合同诈骗罪，被诉至商丘市梁园区法院时，因开庭传唤不到案，被网上追逃。4、被告人南铁岭银行交易明细：证实被告人南铁岭的财产情况，银行开户情况。5、西华县融华小额贷款公司出具的证明：南铁岭于2014年8月至2016年2月在西华县融华小额贷款公司跑业务。6、被告人南铁岭户籍证明及无前科证明：被告人达到完全刑事责任年龄，无违法犯罪前科。上述证据亦经庭审质证，本院予以认定。本院认为，被告人南铁岭以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成诈骗罪；被告人南铁岭非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人南铁岭犯诈骗罪和非法吸收公众存款罪的罪名成立，予以支持。被告人南铁岭及其辩护人辩称起诉书指控被告人南铁岭犯诈骗罪第3、4起不构成诈骗的意见经查，被告人南铁岭以替赵某还贷款为由，骗取赵某的30万元钱事实及以帮赵某销售酒为名骗走赵某的350件定制酒的事实，有被告人南铁岭的供述、被害人赵某的陈述、证人王某1、焦某、吴某、柯某、李某2等人的证言及相关书证予以证实，被害人赵某汇给南铁岭的30万元南铁岭用于放贷款，没有证据证实南铁岭用于合理用途，且在汇款后失去联系，应当认定其具有非法占有为目的，故对该辩解意见不予支持；被告人南铁岭及其辩护人辩称指控被告人南铁岭犯非法吸收公众存款罪不能成立，属于民间借贷的意见经查，被告人南铁岭非法吸收公众存款的事实，有被告人南铁岭在侦查阶段的供述和当庭供述、被害人孔某、史某、郭某2等人陈述及相关书证予以证实，能够证实被告人南铁岭高息借款后再放贷的犯罪事实，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人南铁岭的刑事责任，故对该辩解意见不予支持。被告人南铁岭一人犯数罪，应当数罪并罚。根据被告人南铁岭犯罪的事实，犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人南铁岭犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金5万元；被告人南铁岭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金5万元；合并刑期有期徒刑十四年，并处罚金10万元；决定执行有期徒刑十三年，并处罚金10万元。罚金于本判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月30日起至2029年9月29日止）。二、责令被告人南铁岭退赔被害人尹燕伟人民币20万元、王晖人民币15万元、赵俊恒人民币50.5万元、孔阳人民币46万元、南亚平人民币35万元、史广华人民币15万元、马红伟人民币8万元、李迎春人民币3万元、郭晓东人民币20万元、郭新广人民币22万元。被告人南铁岭的手机两部、现金600元退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  金广良审判员  李相君审判员  高雷辉二〇一七年六月二十八日书记员  容 静