湖南省湘阴县人民法院刑 事 判 决 书（2017）湘0624刑初56号公诉机关湘阴县人民检察院被告人张裕禧，男，1991年3月15日出生，广东省汕头市金平区人，汉族，中专文化，无业，住广东省汕头市金平区。2016年5月19日因涉嫌诈骗罪被北京市公安局朝阳分局呼家楼派出所抓获，同年5月21日被湘阴县公安局刑事拘留，2016年6月24日经湘阴县人民检察院批准逮捕，次日由湘阴县公安局执行。现羁押在湘阴县看守所。辩护人姚益中，湖南湘知远律师事务所律师。湘阴县人民检察院以湘阴检公诉刑诉（2017）52号起诉书，指控被告人张裕禧犯诈骗罪，于2017年3月16日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2017年6月1日公开开庭进行了审理。湘阴县人民检察院指派检察员谭赞出庭支持公诉。被告人张裕禧及其辩护人姚益中到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。湘阴县人民检察院指控，2016年2月至3月期间，被告人张裕禧通过网络联系被害人张某1后，诱骗被害人张某1可以通过借贷宝软件为其进行借款。被害人张某1同意后，由被告人张裕禧通过操作被害人张某1的借贷宝账户和微信账户通过网络进行借款。被告人张裕禧通过被害人张某1借贷宝账户向麻某借款16.8万元，并通过被害人张某1借贷宝账户向麻某支付23880元作为额外利息。为了将被害人张某1借贷宝账户中的资金据为己有，被告人张裕禧将被害人张某1借贷宝账户中的6.1万元转账至宋某的借贷宝账户，由该账户进行过桥，将其中的59460元转账至被告人张裕禧的支付宝账户。与此同时，除被害人张某1自己提现使用15003元外，被告人张裕禧将被害人张某1借贷宝账户剩余的资金提现至被害人张某1的建设银行以及工商银行账户，再充值到被害人张某1的微信账户中。然后被告人张裕禧通过操作被害人张某1微信账户，将被害人张某1微信账户中的63108元转账至被告人张裕禧微信账户。被告人张裕禧将被害人张某1借贷宝账户中的资金诈骗至自己的支付宝和微信账户后，更改联系方式不再与被害人张某1联系，造成被害人张某1人民币152997元的损失。该院认为，被告人张裕禧的行为构成诈骗罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以判处。被告人张裕禧对起诉书所指控的犯罪事实无异议。被告人张裕禧的辩护人辩护称：1、被告人张裕禧的行为应定性为盗窃罪，其犯罪行为造成的损失应为124108元。本案中，被害人张某1委托被告人张裕禧以自己的名义向麻某借款，将借贷宝及储蓄卡的密码告知了张裕禧，允许其操作账户资金往来。张裕禧操作借款及借款方式、资金处分均是在张某1知情且授权的情况下所为，并没有欺骗张某1的意思。而张某1虽然授权了张裕禧操作贷款事宜，但并没有要将所贷款项给予张裕禧的意思表示，张裕禧利用掌握张某1账户密码的机会，将所贷款项转入自己账户的行为是监守自盗，应定性为盗窃。向麻某支付的额外利息23880元张某1是知情且授权了的，故本案被告人张裕禧的盗窃行为造成的被害人损失应认定为124108元。2、被告人张裕禧到案后坦白交代了自己的全部罪行，悔罪表现明显，其家属在家境贫寒的情况下积极对被害人进行赔偿，并取得了被害人的谅解，符合宣告缓刑条件。经审理查明，2016年2月至3月，被告人张裕禧通过网络联系被害人张某1，谎称能够通过借贷宝软件帮其贷款六十多万，诱骗被害人张某1同意由被告人张裕禧代为操作被害人张某1的借贷宝账户和微信账户进行借款。而后，被告人张裕禧实施操作，通过借甲方钱还乙方息的“滚雪球”方式使被害人张某1的借贷宝账户累积信誉，以便能借到更多款项。将被害人张某1的借贷宝账户累积了一定信誉后，被告人张裕禧通过被害人张某1借贷宝账户向麻某借款16.8万元，并通过被害人张某1借贷宝账户向麻某支付了除借贷宝平台约定利息外的23880元作为额外利息。为了将被害人张某1借贷宝账户中的资金据为己有，被告人张裕禧将被害人张某1借贷宝账户中的6.1万元转账至宋某的借贷宝账户，由该账户进行“过桥”，将其中的59460元转账至被告人张裕禧的支付宝账户。与此同时，除被害人张某1自己提现使用15003元外，被告人张裕禧将被害人张某1借贷宝账户剩余的资金提现至被害人张某1的建设银行以及工商银行账户，再充值到被害人张某1的微信账户中。然后被告人张裕禧通过操作被害人张某1微信账户，将被害人张某1微信账户中的63108元转账至被告人张裕禧微信账户。被告人张裕禧将被害人张某1借贷宝账户中的资金诈骗至自己的支付宝和微信账户后，更改联系方式不再与被害人张某1联系，造成被害人张某1人民币129117元的损失。另查明，案发后，被告人张裕禧的父亲已先后两次向被害人张某1共计退赃8.2万元，取得了被害人张某1的谅解。证明上述事实的证据有：1、被害人张某1的陈述。证明2016年2月份的一天，张裕禧通过网络联系上他，称可以帮他在借贷宝上借钱。他信以为真，遂按张裕禧的要求将借贷宝和微信的账号、密码都告诉了张裕禧，由张裕禧通过操作他的借贷宝账户借钱。张裕禧把他的借贷宝账户的信誉额度刷到一定程度后，从麻某那里借了共计16.8万元。张裕禧称在帮他操作借更多的还款时间更长的钱，他以为是和以前刷信用一样，就在张裕禧操作转账时将手机验证码提供给了张裕禧，后来麻某催他还钱时他就联系不上张裕禧了，他才知道张裕禧通过借贷宝“过桥”以及微信转账的方式将他借贷宝里面的钱转到了张裕禧自己的账户。2、证人麻某的证言。证明2016年2月29日至3月2日，他通过借贷宝分五笔共计借给张某116.8万元，张某1通过借贷宝给他转了23880元作为额外利息。3、证人胡某的证言。证明2015年8月他在QQ群里认识了张裕禧。2015年11月份张裕禧告诉他可以操作别人的借贷宝账号骗别人的钱，并告诉了他具体的操作方法，后来他们操作了5、6个人的账户，借到钱后将钱转到了他们自己名下。2016年2月下旬的一天，张裕禧在微信上告诉他套到了一个客户叫张某1，资质比较好，断断续续在操作。2016年3月初，张裕禧发微信告诉他从张某1账户那里搞到了十多万。4、辨认笔录。张裕禧指认胡某是和他一起参与诈骗张某1的人。5、被害人张某12016年2月17日至3月8日的手机通话详单。证明其与张裕禧（132××××6036）电话联系。6、提取笔录及张裕禧“fuckbb8023”微信账号支付记录、交易记录、零钱明细、账单详情。证明张裕禧通过微信转账的方式将被害人张某1微信账号里的钱转至自己微信账户。7、提取笔录以及被害人张某1的借贷宝账户交易记录、收支明细、被告人张裕禧与宋某的微信聊天记录，证明被告人张裕禧通过操作被害人张某1的借贷宝账户帮被害人张某1借款，之后将被害人张某1借贷宝账户上的钱共计61000元转账到宋某借贷宝账户里“过桥”，再由宋某将其中的59760元转至张裕禧的支付宝账户。8、被告人张裕禧登陆被害人张某1的微信与被害人张某1另一个微信账户的聊天记录、被害人张某139××××3118微信号的零钱明细。证明被告人张裕禧通过微信联系被害人张某1，帮张某1操作借贷宝进行贷款。9、被害人张某1的银行交易流水。10、提取笔录、证人麻某的借贷宝账户交易记录。证明麻某通过借贷宝借款给张某1共计16.8万元。11、提取笔录、被告人张裕禧的支付宝账单详情。证明宋某通过支付宝向张裕禧转账共计59760元。12、退赃书、收条、汇款凭证、谅解书。证明被告人张裕禧的父亲张某2已向被害人张某1退赃8.2万元，被害人张某1出具了谅解书。13、被告人张裕禧的供述。被告人张裕禧对其犯罪事实供认不讳。14、被告人张裕禧的到案经过、户籍资料及案件情况说明。其中到案经过证明被告人张裕禧于2016年5月19日被抓获归案。以上证据，经庭审举证、质证，证据确实、充分，予以确认。本院认为，被告人张裕禧以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控其所犯罪名成立。被告人张裕禧的辩护人提出的被告人张裕禧的行为构成盗窃罪的辩护意见。经查，被害人张某1虽然授权被告人张裕禧操作其借贷宝和微信进行借款，但被害人张某1的授权行为是基于被告人张裕禧称可以借到更多款项的欺骗行为而产生了错误认识，从而将账户密码等交由被告人张裕禧掌握和操控，将借到的款项交由被告人张裕禧处分，被告人张裕禧趁机将被害人的财产占为已有，并断绝与被害人的联系方式。被告人张裕禧主观上有非法占有他人财产的故意，客观上实施了欺骗行为，其行为符合诈骗罪的犯罪构成。对该辩护意见，本院不予采纳。被告人张裕禧通过被害人张某1借贷宝账户向麻某支付的23880元，该款项是除去通过借贷宝平台约定的利息外支付的额外利息，此款项应从麻某所受损失中剔除，不应认定为被告人张裕禧的诈骗金额。被告人张裕禧归案后如实供述犯罪事实，认罪态度好，予以从轻处罚。案发后，被告人张裕禧通过亲属积极退赃，取得了被害人的谅解，有悔罪表现，予以从轻处罚。被告人张裕禧的辩护人提出的被告人张裕禧归案后如实供述犯罪事实，悔罪态度好，案发后积极退赃取得了被害人的谅解的辩护意见，与事实相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人张裕禧犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月。并处罚金人民币五万元（限本判决生效之日起十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月19日起至2019年9月18日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  康军飞审 判 员  蒋 武人民陪审员  丰 亚二〇一七年六月九日书 记 员  周 皓附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。