江西省南昌市西湖区人民法院刑 事 判 决 书（2016）赣0103刑初972号公诉机关南昌市西湖区人民检察院。被告人闵慧琴，女，1988年9月25日出生于江西省南昌市，汉族，中专文化，房产中介经纪人，户籍地南昌市西湖区，现住南昌市青云谱区。因本案于2016年8月26日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年9月29日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。辩护人刘洋、柳灵丽，北京市中银（南昌）律师事务所律师。南昌市西湖区人民检察院以西检刑诉[2016]930号起诉书指控被告人闵慧琴犯诈骗罪，于2016年12月22日向本院提起公诉。2017年2月22日南昌市西湖区人民检察院提出对被告人闵慧琴诈骗一案需要补充侦查，建议对该案延期审理，本院于同年2月28日决定对该案延期审理。2017年3月22日南昌市西湖区人民检察院提请对本案恢复审理，本院于当日决定对该案恢复审理。2017年5月5日南昌市西湖区人民检察院再次提出对被告人闵慧琴诈骗一案需要补充侦查，建议对该案延期审理，本院于当日决定对该案延期审理。2017年5月22日南昌市西湖区人民检察院提请对本案恢复审理，本院于当日决定对该案恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派代检察员杨少华出庭支持公诉，被告人闵慧琴及其辩护人刘洋、柳灵丽，证人胡某3、万某2到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人闵慧琴沉迷网上赌博，输了大量现金，为了向他人骗取钱财用于网上赌博，伪造了南昌市安居房产咨询有限公司合同专用章、江西省南昌县公证处印章和公证员“雷某”印章，编造了虚假的二手房买卖信息，以与他人共同投资炒房分红或借钱炒房付利息的名义，取得9名被害人信任，并先后骗取了万某1现金44万元、骗取了被害人徐某1（系老年人）现金38万元、骗取了被害人罗某1现金131万元、骗取了被害人陈某现金24.7万元、骗取了被害人李某现金38万元、骗取了被害人胡某1现金38万元、骗取了被害人罗某2现金15万元、骗取了被害人徐某2现金11.3万元、骗取了被害人胡某2现金1.8万元。上述诈骗所得共计现金341.8万元，全部被被告人闵慧琴在“玛雅吧彩票游戏”网站上赌博输光。2016年8月26日18时许，被害人罗某1和被害人万某1将被告人闵慧琴扭送至公安机关。针对上述指控，公诉机关当庭提供了以下证据：1.抓获经过、报案笔录、受案登记表、立案决定书、微信聊天记录、借条、合伙购房协议、“玛雅吧彩票游戏”赌博网站截图、扣押清单、转账凭证、银行回执、银行交易明细、南昌县公证处证明、伪造的公证书、伪造的委托书、伪造的印章及盖印照片、情况说明、被告人身份材料、前科证明等书证；2.证人万某2的证言；3.被害人罗某1、万某1、徐某1、陈某、李某、胡某1、罗某2、徐某2、胡某2的陈述；4.被告人闵慧琴的供述和辩解；5.视听资料；6、110警情信息及婚姻登记信息等证据。公诉机关认为，被告人闵慧琴以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取多人现金共计人民币341.8万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。被告人闵慧琴辩称：我没有骗9个人钱，只有7个人（即胡某1、万某1、罗某1、陈某、李某、罗某2、徐某2），徐某1的我没有借过，胡某2的钱是借的，也只借了1.3万，徐某2总共是11.5万，有3万元是借的，7万是骗的，中间我还了她1.5万。我是自己去自首的。被告人闵慧琴的辩护人辩称：对起诉书指控的罪名不持异议，量刑提出如下辩护意见：1、被告人系和其前夫办理了离婚手续想去自首的时候，接到了万某1的电话谈还款的事情，后因未达成协议提出去公安机关投案的，且在亲属的陪同下一起去西湖分局投案。被告人归案后能如实供述，应该认定为自首；二、被告人闵慧琴的诈骗金额应该是332.146万元，其中罗某1131万元、万某182万（16年8月5日起转了1.14万元，80.86万元）、陈某23.686万元、李某38万元、胡某136.6万元、罗某215万元、徐淑珍同意是7万元，其他数额是借的；三、诈骗的人数应该是7个人，而不是9个人，徐某1是自愿借钱给万某1、和胡某2是民间借贷的行为；四、被告人当庭自愿认罪，悔罪态度好，依法应该从轻处罚。五、案发后被告人的家属归还胡某13000元，属于部分的退赔，可以对被告人从轻、从宽处罚；六、被告人闵慧琴系初犯，综上，希望法庭能对被告人闵慧琴从轻处罚。并当庭提交一份由胡某1出具的收条且申请证人胡某3、万某2出庭作证。经审理查明：2016年4、5月份开始，被告人闵慧琴沉迷网上赌博，输了大量现金，为了向他人骗取钱财用于网上赌博，伪造了南昌市安居房产咨询有限公司合同专用章、江西省南昌县公证处印章和公证员“雷某”印章，编造了虚假的二手房买卖信息，以与他人共同投资炒房分红或借钱炒房付利息的名义，取得被害人的信任，先后骗取了万某1现金82万元（其中有38万元为老年人徐某1出资）、骗取了被害人罗某1现金131万元、骗取了被害人陈某现金24.7万元、骗取了被害人李某现金38万元、骗取了被害人胡某1现金36.6万元、骗取了被害人罗某2现金15万元、骗取了被害人徐某2现金11.2万元、骗取了被害人胡某2现金1.3万元。上述诈骗所得共计现金339.8万元，全部被被告人闵慧琴在“玛雅吧彩票游戏”网站上赌博输光。2016年8月26日18时许，被告人闵慧琴因与被害人罗某1、万某1无法就还款事宜达成一致便一同前往公安机关。另查明，被告人闵慧琴与被害人胡某1于2016年8月17日前对双方前期往来的钱款已结清。2016年8月28日，被害人胡某1收到以闵慧琴的名义的还款3000元。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的以下证据予以证实，足以认定：1、物证照片、扣押物品清单，证实公安民警从被告人闵慧琴的原配偶万某2处扣押了一份公证书、两份委托书和三枚印章（其中一枚是刻有“雷某”三个字，一枚是刻有“江西省南昌县公证处”字样，还有一枚刻有“南昌市安居房产咨询有限公司合同专用章”字样），并对扣押的公证书、委托书及印章进行拍照并对印章盖印的照片。2、公安机关出具的受案登记表、抓获经过、情况说明，证实2016年8月26日18时许，被害人罗某1及万某1带着被告人闵慧琴到南昌市公安局西湖分局投案。被害人罗某1及万某1在公安机关报案称被闵慧琴以倒卖二手房名义诈骗现金213万元，据被告人闵慧琴交代其因网络赌博输了大量现金，急需现金到网上赌博，便编造其手上有房源，可以低价买入后高价售出赚中间差价，所得利润平分，并以此为由向多名受害人诈骗现金共计276万元供自己网络赌博。3、常住人口信息，证实被告人闵慧琴作案时已成年，具有完全责任能力；4、南昌县公证处证明，证实南昌县公证处的公章和公证员署名章从未外借和委托给任何组织或个人使用，也从未遗失；5、被告人闵慧琴的建设银行卡交易明细，证实罗某1分别于2016年8月9日、8月10日、8月12日、8月13日、8月14日、8月17日、8月20日转给闵慧琴现金共计123万元；万某1分别于2016年8月5日、8月12日、8月18日、8月19日、8月20日转给闵慧琴共计44万元；徐某1于2016年8月18日转给闵慧琴38万元；罗某2于2016年8月24日分三次转给闵慧琴共计15万元；李某分别于2016年8月19日、8月24日转给闵慧琴共计38万元；闵慧琴分别于2016年8月12日、8月19日、8月24日转给陈某共计2.516万元；闵慧琴分别于2016年8月9日、8月12日转给胡某1共计34.2万元，与此同时，胡某1又于同年8月12日分两次各转给闵慧琴共计10万元，同年8月13日闵慧琴又分六次转给胡某1共计26万元，2016年8月16日胡某1转给闵慧琴1.5万元，闵慧琴于2016年8月19日、8月20日转给胡某1共计18万元，2016年8月24日胡某1转给闵慧琴25万元。6、被告人闵慧琴的农业银行卡交易明细，证实胡某1于2016年7月8日转账5万元给闵慧琴，同年7月18日闵慧琴分三笔转账共计10.6万元给胡某1，胡某1于同年7月31日、8月1日转账共计33万元给闵慧琴，闵慧琴于同年8月2日、8月5日转账共计29.03万元给胡某1，胡某1又于同年8月6日、8月10日转账共计48万元给闵慧琴，闵慧琴于同年8月14日、8月15日转账共计17万元给胡某1；胡某1于同年8月17日转账共计35.1万元给闵慧琴；闵慧琴于同年8月19日又转账共计5.5万元给胡某1，2016年7月18日闵慧琴分三笔共计10.6万元转账给陈某；同年7月31日闵慧琴的个人账户上有一笔10万元的现金存款；同年8月3日闵慧琴的个人账户上有一笔6万元的现金存款；同年8月16日陈某分三次共计8.4万元转账给闵慧琴；闵慧琴于同年8月15日转账3000元给徐某2。7、“玛雅吧彩票游戏”赌博网站的登陆界面截图，证实公安机关在“玛雅吧彩票游戏”赌博网站上的登陆被告人闵慧琴的个人账号显示真实姓名为“闵慧琴”，以及其个人账号资金管理、相关交易流水信息。8、合伙购房协议、借条，证实被告人闵慧琴和徐某2于2016年6月19日签订了合伙购房协议书，由徐某2投资7万元，闵慧琴投资20万元，并证实闵慧琴先后于2016年6月17日向徐某2借款1.5万元，于2016年7月21日向徐某2借款3万元的事实。9、微信聊天记录，证实被告人闵慧琴以倒卖二手房的名义通过微信与被害人聊天并骗取钱款的事实。10、被害人提供的银行转账凭证、银行汇款回单、银行交易明细、收条，证实被害人罗某1、万某1、胡某1、陈某、罗某2、李某、徐某1等通过银行及支付宝汇款给被告人闵慧琴的事实，其中陈某先后于2016年7月31日、2016年8月3日通过农业银行给闵慧琴现金存款10万元、6万元，于2016年8月16日分三笔通过江西银行汇款给闵慧琴农业银行的个人账户3万元、4万元、5万元；胡某1先后于2016年8月17日分四笔通过招商银行转账给闵慧琴农业银行的个人账户5万元、3万元、5万元、2.1万元，于2016年8月24日通过招商银行转账给闵慧琴建设银行的个人账户25万元；徐某1通过中国银行汇款给闵慧琴建设银行的个人账户38万元。罗某1通过民生银行于2016年8月13日手机转账给闵慧琴建设银行的个人账户3万元，罗某1通过建设银行2016年8月9日转给闵慧琴现金38.25万元，于同年8月10日转给闵慧琴现金22.5万元，于2016年8月12日转给闵慧琴现金40.75万元，于同年8月14日转给闵慧琴现金1.5万元，于同年8月17日转给闵慧琴现金8万元，于同年8月20日转给闵慧琴现金9万元；万某1通过建设银行于2016年8月5日转给闵慧琴20万元，于同年8月12日转给闵慧琴5万元，于同年8月18日转给闵慧琴4万元，于同年8月19日转给闵慧琴3万元，于同年8月20日转给闵慧琴12万元；李某于通过建设银行于2016年8月19日转给闵慧琴33万元，于同年8月24日转给闵慧琴5万元。罗某2通过招商银行于2016年8月24日分三次各5万元共计15万元转账汇款给闵慧琴的事实，并证实2016年8月28日，被害人胡某1收到了以闵慧琴的名义的还款3000元并出具了一份收条的事实。11、110警情信息，证实2016年8月26日下午15时35分，南昌市公安局接到电话号码为189××××5466女性电话报警。12、南昌市西湖区民政局婚姻登记处出具的婚姻登记信息，证实万某2与闵慧琴已于2016年8月26日办理了离婚登记。13、被害人罗某1的报案笔录及陈述，证实自己是于2016年8月初通过其朋友万某1认识了她的弟妹闵慧琴，据闵慧琴介绍说自己是在中晨房屋中介上班，现在炒房很挣钱，邀请我们投资，因她自己没钱，由我们出钱，她出力，利润分成三份。万某1已经比我更早就投了钱给闵慧琴，于是我就答应了。8月9日，闵慧琴说有套房子要77万，如果做下来总利润有17500元，叫我出一半左右即382500元，尔后我通过建设西路众鑫城上城的建设银行柜台转账382500元给闵慧琴的账号（62×××93）。第二次是8月10日，闵慧琴又说有套房子需要45万，要我出225000元，这套房子做下来也可以挣17500元，尔后在建设西路众鑫城上城的建设银行柜台转账225000元给闵慧琴的账号（同上）。第三次是我要求闵慧琴把本金利润全部还给我，她说不要打回钱给我，又出来了一套房子，总价是94万，如果做下来是28000的利润，叫我再补407500给她。我又通过众鑫城上城的建设银行柜台转账407500元给闵慧琴的账号（同上）。后来闵慧琴又先后以还有一套56万的房子要买卖，利润10000元，一套72万的房子买卖可以得利润26000元，一套132万房子买卖可以得24850元利润。从8月13日至20日，我分别给闵慧琴分5次转账3万元，1万5千元，8万元，8万元和9万元。3万元是8月13日通过手机民生银行转账给闵慧琴的账号。1万5千元是8月14日通过手机民生银行转账给闵慧琴。8月17日通过建设西路众鑫城上城的建设银行柜台转账8万元给闵慧琴。8月19日我是通过她自带的POSS机到我家，我刷了三张信用卡（建行，农行，朋友的中行卡）共计8万给闵慧琴。8月20日通过我建设西路城上城的建设银行柜台转账9万元给闵慧琴的账号。综上，闵慧琴先后六次编造虚假的二手房交易情况骗取本人现金共计131万元。后来我要求闵慧琴把我所有本金利润打回来的时候她又以各种理由不把钱给还我，我感觉被骗了就到她店里也没找到人，于是我就找到她舅舅家和她谈还钱，她说钱没有要命一条，反正就是没钱。后来闵慧琴和她家人一起到万某1家里的时候我也过去了，还是谈不拢，没钱还，闵慧琴说那就到公安机关去解决吧，于是我们一同到公安机关去了。14、被害人万某1的报案笔录及陈述，证实闵慧琴是我的弟媳妇，在房屋中介做事，2016年8月5日的时候闵慧琴打电话给我说她那里有房可以炒（指低价买房，高价卖房，赚取差价），问我炒房吗？如果赚了钱就一人一半，由于她是从事房屋中介且又是弟媳妇就相信了她，于是我第一次在建设银行打了二十万元钱到她建设银行（账号为62×××93）的个人账户，过了几天，闵慧琴打电话给我说之前炒的那套房（我转二十万给她的这次）赚了九千多元钱，并问我是否继续炒下一套房，我看炒房这么赚钱就又转了五万元钱给她，后来又分四次分别转账四万、十二万、三万、三十八万给闵慧琴，前面五次都是我在建设西路的建设银行直接转账给闵慧琴建设银行的账户，最后一次三十八万是我借朋友徐某1的钱，由我朋友直接把钱转给闵慧琴的，综上，闵慧琴以要炒房钱不够为名，分六次问我要了总共82万元钱。因为我每次都听她说赚了钱，叫她打点钱给我，她都答应会转钱但从来没有收到过她转的钱，我觉得她可能在骗我，于是就打电话给她约定把所有的钱结清，结果发现闵慧琴把那些钱全赌博输掉了，她根本就没有买过房子，于是我就把她拉到公安局报案了。15、被害人徐某1的报案笔录，证实万某1是自己因工作原因认识很多年的朋友，2016年8月18日，其接到万某1的电话称她弟媳妇（闵慧琴）因为炒房要资金周转需要38万元钱，因为是临时周转第二天就会还给我。因我自己只有18万元，后来万某1的弟媳妇在电话里让我帮忙凑38万元。我又向我儿女先借了20万元，然后去了万某1家里（当时闵慧琴、万某1都在）。闵慧琴一再向我保证资金明天就会还给我，而且这个资金是炒房用的，万某1也说闵慧琴确实是炒房周转资金，我就相信了万某1并答应给她汇款。后来我们到南昌市西湖区建设西路的中国银行转账汇款到闵慧琴提供的她名下的一张建设银行卡上了，因为是跨行转账，闵慧琴还支付了40元的手续费给我。第二天我向闵慧琴要钱，她说因为房产证上名字有问题过户手续没办成，资金要晚两天还我，过了两天我找万某1才得知闵慧琴骗钱跑掉了。16、被害人罗某2的报案笔录，证实其和闵慧琴以前是同事，2016年8月23日的时候闵慧琴打电话给我说她手上有一套象湖新城力高国际一期17栋2单元302室的房子很好，房价是77.8万，倒卖可以赚些钱，利润按照所投资金的比例来分红，并且她通过微信发了这套房子的公证给我看，我就相信她了。后来我问我朋友借了15万元钱现金分三笔共15万元钱转到她建行的账号上，后来知道她因为诈骗被抓就过来报案了。17、被害人李某的报案笔录，证实自己是做房产中介的，其通过一个做房产中介的朋友认识了闵慧琴，听他说闵慧琴手上有房子可以倒手赚钱，但是闵慧琴手上资金不够，想叫人一起投资炒房我就同意了。2016年8月初的时候闵慧琴电话联系我说她手上有房子，要我一起投资炒房，我开始的时候投了几十万给她，过了几天她就连本带利润一起汇还给了我，第二次她也是以同样的方式让我赚了一千来块钱，第三次是到了八月中旬的时候，她跟我说力高国际有套房子很好，总价需要66万元，叫我投一半的钱，因为前两次的成功我就完全相信她了，我就给她转了33万元钱过去，期间她通过微信给我发了这套房子买卖的委托书和中介合同给我看，并告诉我8月25日归还本金和利润，8月24日的时候她微信联系我叫我再给她5万元钱，说25日一起给还我，我就在8月24日的时候给她转了5万元，但是我不知道这套房子的具体情况，她也没有带我去看过房子，直到听说她因为诈骗被抓了才知道自己也被她骗了。18、被害人陈某的报案笔录，证实自己与闵慧琴是同学，2016年7月份的时候闵慧琴（做房产中介的）找到我说跟她一起炒房赚钱，大概是7月底的时候她跟我说有房子卖，叫我投钱，我就在洪城大市场里的一家农业银行给她的农业银行汇了10万块钱过去，我们说好房子卖掉以后所得的利润按照投资的比例来分红，没过多久她就给我汇回来106000元钱，又过了几天，她又说有房子可以炒，我就又通过农业银行转了10万块钱过去，过了几天她说钱不够，我又给了她1.5万元钱现金，当时因为我急需要钱就叫她汇了18000元钱给我用，但是她也没有带我去看她说的房子，具体买没买下来我也不知道，到了八月初的时候，她说钱又不够，我就通过支付宝给她转了1万元钱过去，八月六号的时候我又给她转了六万元钱过去，到了八月中旬的时候她还是以同样的理由叫我再给她汇钱，我就分两次（一次5万元，一次3万元）通过手机银行转钱给她，我也不知道这个钱她是不是用在炒房上，但她从来没有带我去看过房子也没有带我去签过任何购房合同，直到后来听说她因为诈骗被公安局抓了才知道了。19、被害人胡某1的报案笔录，证实自己与闵慧琴（在房屋中介做事）是同学，2016年8月初闵慧琴打电话问我是否炒房（即可以拿到便宜的房源，低价买进高价卖出，赚取中间的差价），并叫我投资跟她一起炒房，我通过网银转了十万元钱给她，过了几天她就打电话给我说炒房赚了钱，把我给她的十万元钱本金还有赚到的钱给了我，再过了几天，她又打电话跟我说出了一套便宜的房子，我又转了一笔钱给她（具体多少我不记得了），就这样闵慧琴有时把钱转还给我，有时又说有房源可以炒，我和她把钱转来转去本来都结清了。但是到了2016年8月17日闵慧琴又打电话给我说可以炒房，我分两笔（一笔十三万六千元、另一笔二十五万元）共转给闵慧琴三十八万六千元。闵慧琴都是以跟我一起炒房为名要我转给她钱，但是直到后来我才听说她被抓了，后来我问跟我一起被骗的人才知道闵慧琴根本就没有拿钱去炒房。20、被害人徐某2的报案笔录，证实自己在象湖那边开了一家中晨地产的房屋中介，闵慧琴是我店里的员工，闵慧琴总共从我这里拿了11.5万元钱，其中有七万是被闵慧琴以合伙购买的名义骗去的，2016年6月17日闵慧琴跟叫我跟她一起炒房，那时我没有钱就说不炒，然后她说先借给她一点钱，她会算利息给我，然后我就借了一万五给她，她就先付给我500元钱的利息，后来又于同年7月21日借了我3万也付了500元钱的利息。这两笔钱都写了借条，但到现在也没有还给我。21、被害人胡某2的报案笔录，证实闵慧琴与其是同学，是做房屋中介的，她曾以炒房需要钱问我借钱，我当时给了她一张我自己的信用卡（信用额度是1万元），我给她的时候这张卡里有8千多的信用度，另外我还借过她一次5000元钱，还借过一次7000元的，这两次都是支付宝转账的。22、证人万某2的证言，证实闵慧琴是其前妻，但还住在一套房子里，2016年8月25日，闵慧琴告诉我她合伙跟人家一起出资炒房欠了人家很多钱，其在家里衣柜下面的抽屉里发现了一张公证书和几份买卖房子的委托书，还有三枚印章（其中一枚印章刻有“江西省南昌县公证处”字样，一枚印章刻有“南昌市安居房咨询有限公司合同专用章”字样，一枚印章刻有“雷某”字样），并当庭证实两人是于同年8月26日在西湖区民政局办理的离婚，那天和闵慧琴办完离婚手续是准备和她一起去公安机关投案自首的，后来接到我姐姐万某1的电话要我们去她家把还钱的事情讲清楚，到了万某1家万某1和罗某1还有罗的老婆也在，当时对方的情绪很激动，闵慧琴提出到派出所把事情说清楚，后来到了西湖分局又说案子不归他们管，被害人就很激动想打闵慧琴，被我拖开了，闵慧琴打110没有打通，后面说这个案子归八中队管，罗某1的老婆有几次很冲动，想打闵慧琴都被我拖开了。23、证人胡某3当庭作证的证言，证实其系闵慧琴的舅舅，闵慧琴是在2016年8月24日傍晚的时候就和我说了要去自首，大概是同年8月26日下午，我和她妈妈从乡下赶过来，当时还有她的老公万某2，我们一行四个人准备一起去公安机关自首，万某2说一定要到万某1家里去说清楚下，后来我们去了万某1家里。万某1家里还有罗某1夫妻，当时他们比较激动，罗某1扯着闵慧琴，闵慧琴说不要激动，说本来就是要去自首的是万某1要求先去家里一趟，我们才过去的。开始我们到了西湖分局，万某1、罗某1说不是这个地方，闵慧琴还用我的手机打过110，但是被万某1抢走了，后来到了西湖分局八中队自首的情况。24、被告人闵慧琴的供述，证实自己是从事房产中介工作，在2016年7月份开始以合伙投资炒房赚差价的名义找到万某1（我前夫的姐姐），从万某1处骗得82万元（全部为银行转账）。与此同时，万某1还将罗某1介绍给我认识，我们说好由我负责找房源，罗某1负责投资，所得利润我们三个人平分，从罗某1处总共骗得131万元（大部分是银行转账，也有拿POS机到罗某1家里从他的信用卡上直接刷进我的农业银行卡上的）。此外，还以同样的名义向我同学陈某要了25万元，我同事的朋友李某要了38万元钱，还有胡某1向他要了38万元（其中25万元是算利息的）。还有2016年6月底的时候我跟徐某2说叫他拿7万元钱给我，和我一起投资炒房，具体投资哪套房产没有说给他听，其实那时我手上根本就没有投资房产的项目，这也是我编造出来的，同年7月份的时候我向他借了一次3万元，借这笔钱的时候我先付了他500元钱利息，徐某2跟我说他没有钱还信用卡，我就分三次给他转了1.5万元过去，分别是2000元、3000元和10000元。他还通过支付宝分两次给我转过1.5万元，我向徐某2总共要了10万元。还有一个叫胡某2的，他知道我没有钱，正好他的信用卡也没有钱还，就说把他的信用卡给我用，钱由我来还，他这张信用卡的额度是1万元的，他给我的时候，这张卡里只有6千元钱的额度，我就帮他往这张卡里充了1万元，事后我又拿这张卡刷了9千元钱出来。后来我问他借钱，他后来通过支付宝给我转了7千元钱，转到我的支付宝里。我还向叫罗某2（我以前的同事）借了15万元钱。开始我向他要这15万元的时候目的是炒力高国际17栋的一套房子，后来他也是做这行的，就问我力高是不是有这套房子，我说有，但是我没有炒，他约我8月23日晚上见面，见面之后，我跟他讲我现在没有炒房，我想让他投钱给我炒黄金，他说我要钱就帮我借，他可以从中赚点利润。事实上我从来没有炒过黄金，也没有这个想法，我就是想从他那里弄点钱过来供我网上赌博。8月24日的时候，罗某2转了15万元钱给我，我当天就拿这个钱在网上赌博输光了。为了向他人证明我是在炒房我自己还伪造了公证书和委托书，还花钱在网上制作了三枚印章，其中一枚是刻有“雷某”三个字，一枚是刻有“江西省南昌县公证处”字样，还有一枚刻有“南昌市安居房产咨询有限公司合同专用章”字样。并证实其之前确实手上有几个客户（陈某、万某1、罗某1、李某、罗某2、胡某1）将资金提供给我，委托我将资金用于房产投资，我也自己参与投资按投资本金比例分成。到了2016年7月开始接触“玛雅吧彩票游戏”网站进行赌博，最初将自有资金都输光了（大概30余万元），到了8月初的时候就想到利用他们放在我这里的资金，以及我作为房产投资人可以向他们要钱和借钱，想利用这些资金在网站上将输的钱都赚回来，我就和他们说有房产投资的项目，需要他们进行投资，后来他们总计汇款有300余万元给我（实际上我说的房产投资的项目是我虚构的，我是想利用他们的资金），后来这300余万都在网站上输掉了。本院认为，被告人闵慧琴以非法占为目的，以与他人共同投资炒房分红或借钱炒房付利息的名义，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人现金人民币共计339.8万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人闵慧琴及辩护人辩称被害人数及金额有出入的辩解意见，经查，本院确认受害人人数及339.8万元的诈骗金额，均有借条、银行转款凭证、银行交易明细予以佐证，且均能与被告人闵慧琴本人的供述、被害人的报案笔录予以印证，其中被害人胡某2借给被告人闵慧琴的1.3万元亦有被告人闵慧琴的供述与被害人胡某2的报案笔录予以印证，故上述辩解意见与事实和法律规定不符，不予采纳。案发后被告人闵慧琴与被害人一起到公安机关投案，如实供述其主要犯罪事实，可认定为具有自首情节，依法可以从轻处罚；被告人闵慧琴及其辩护人辩称被告人闵慧琴有自首情节的辩解意见与事实和法律规定相符，可采纳。辩护人辩称的被告人闵慧琴家属代为退赔了3000元给被害人胡某1，可酌情从轻处罚的辩护意见，经查，虽然被害人胡某1收到了以闵慧琴的名义的还款3000元，但并不足以减轻被告人闵慧琴犯诈骗罪的刑罚，故对该辩护意见不予采纳。辩护人辩称本案涉案金额中有部分是被告人闵慧琴的借款不宜纳入诈骗金额的辩护意见，经查，被告人闵慧琴以借款炒房等名义向他人借款并出具借条，将其所借款项全部用于网络赌博，该行为本身具有非法占有的主观故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，完全符合诈骗罪的犯罪构成要件，故辩护人的上述辩护意见与法律规定不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人闵慧琴犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年七个月，并处罚金人民币二十万元（限判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月26日起至2030年3月25日止）。二、责令被告人闵慧琴退赔各被害人未追回的损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘玉芳人民陪审员  李慧萍人民陪审员  李孜靖二〇一七年六月二十九日书 记 员  袁 芳