河北省廊坊市广阳区人民法院刑 事 判 决 书(2017)冀1003刑初24号公诉机关廊坊市广阳区人民检察院。被告人张俊青，男，1976年1月2日出生于安徽省临泉县，汉族，小学文化，系廊坊市大运投资咨询有限公司法定代表人，捕前住河北省廊坊市广阳区。2015年6月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局刑事拘留，同年11月18日被逮捕。2016年1月22日被廊坊市公安局广阳分局取保候审，同年2月22日被刑事拘留，同年3月24日被逮捕，现押于廊坊市看守所。辩护人张春红，河北律仁律师事务所律师。被告人孙翠英，女，1976年1月5日出生于安徽省临泉县，汉族，初中文化，系廊坊市大运投资咨询有限公司财务主管兼廊坊市尚都投资咨询有限公司法定代表人，捕前住河北省廊坊市广阳区。2015年10月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局取保候审，2016年3月24日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现押于廊坊市看守所。辩护人张文强、高楠，河北律仁律师事务所律师。廊坊市广阳区人民检察院以廊广检公诉刑诉（2017）20号起诉书指控被告人张俊青、孙翠英犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2017年3月20日，廊坊市广阳区人民检察院向本院建议延期审理，本院准许。廊坊市广阳区人民检察院于2017年4月14日向我院建议恢复法庭审理。廊坊市广阳区人民检察院指派代理检察员董莉出庭支持公诉，被告人张俊青及其辩护人张春红，被告人孙翠英及其辩护人张文强、高楠到庭参加诉讼。现已审理终结。廊坊市广阳区人民检察院指控，2013年2月27日，被告人张俊青注册成立廊坊市大运投资咨询有限公司并加盟福元运通青岛福元运通投资管理有限公司，被告人孙翠英担任该公司财务主管。自廊坊市大运投资咨询有限公司成立至案发前，被告人张俊青、孙翠英以该公司名义利用与投资人签订《共同理财协议》等形式向不特定人群吸收投资资金并承诺支付高额利息。2013年8月20日，被告人孙翠英注册成立廊坊市尚都投资咨询有限公司并加盟福元运通青岛福元运通投资管理有限公司，利用与投资人签订《共同理财协议》等形式向不特定人群吸收投资资金并承诺支付高额利息。经司法会计鉴定，截至2015年11月，被告人张俊青、孙翠英吸收投资金额共计人民币124998225元，吸收资金客户达565人次，已退还客户本金共计人民币28172025元，支付利息共计8927625.92元。对上述指控的事实，公诉机关提供了证张某1、王某1等人的证言，集资参与杨某1、唐某等人的证言，鉴定意见，被告人张俊青、孙翠英的供述及书证等证据材料。公诉机关认为，被告人张俊青、孙翠英违反金融管理法规，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；提请本院依法判处。被告人张俊青、孙翠英对起诉指控的犯罪事实和罪名不持异议。被告人张俊青辩护人的辩护意见是，被告人张俊青系初犯、偶犯，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。被告人孙翠英辩护人的辩护意见是，被告人孙翠英系自首，在此次犯罪中应属从犯，建议对被告人孙翠英从轻处罚。经审理查明，2013年2月27日，被告人张俊青注册成立廊坊市大运投资咨询有限公司并加盟福元运通青岛福元运通投资管理有限公司，被告人孙翠英担任该公司财务主管。自廊坊市大运投资咨询有限公司（以下简称大运公司）成立至案发前，被告人张俊青、孙翠英以该公司名义利用与投资人签订《共同理财协议》等形式向不特定人群吸收投资资金并承诺支付高额利息。2013年8月20日，被告人孙翠英注册成立廊坊市尚都投资咨询有限公司并加盟福元运通青岛福元运通投资管理有限公司，利用与投资人签订《共同理财协议》等形式向不特定人群吸收投资资金并承诺支付高额利息。经司法会计鉴定，截至2015年11月，被告人张俊青、孙翠英吸收投资金额共计人民币124998225元，吸收资金客户达200余人，已兑付本金共计人民币28172025元，已支付利息共计人民币8927625.92元，尚未兑付本金共计人民币96826200元。被告人张俊青、孙翠英以大运公司的名义吸收来的资金用于购买浙商广场、盛都时代广场、大中广场、荣福东街、锦绣家园等房产，车辆2辆及借款于某、杨某2、韩某等人。2015年10月12日，传唤被告人张俊青广阳分局接受讯问，被告人张俊青主动到公安机关接受讯问并如实供述犯罪事实。2016年3月24日，传唤被告人孙翠英广阳分局接受讯问，被告人孙翠英主动到公安机关接受讯问并如实供述犯罪事实。上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证明：1、证人张某1的证言证实，其系廊坊市大运投资咨询有限公司行政经理，主要负责公司的人员招聘、管理，组织员工开晨会传达学习福元运通总部的文件精神和学习资料，监督管理员工的迟到早退、组织员工学习企业文化。大运公司重大事项由张俊青夫妻决定，公司没有董事会和股东会，公司实际是张俊青、孙翠英夫妻二人的。公司主要就是靠约定给客户高额收益，发展客户进行投资，投资业务主要是公司员工和员工亲属互相介绍参加投资，对外发宣传单，什么人都可以参加投资，没有特定人群。王某2是大运公司投资的一个客户，后来因为钱退不出来就到大运公司把办公的沙发、茶几、电脑、文件柜，柜里都是财务上的东西。2、证人王某1的证言证实，其系廊坊市大运投资咨询有限公司出纳，主要负责公司的办公用品采购、报销。2015年三月份，王某2带着一帮人把大运公司办公的沙发、茶几、电脑、文件柜等所有东西都拉走了，文件柜里包括公司投资客户的投资合同、财务账目及工商税务等资料。3、证人段某的证言证实，其和张俊青合作，由其的名义从大运公司将钱以4分的利息借出，然后其在借贷给需要用钱的人，其就赚点服务费。第一次借款是2013年11月份，然后就一直这样做下去了，截止到2014年6月份左右，其共从大运公司借款2196万元整，共归还大运公司2528.6350万元。有银行转账明细予以佐证。4、证人祝某的证言证实，其系廊坊市汇通房地产开发有限公司（以下简称汇通）法定代表人。2014年2月25日，其以汇通开发的霸州市金康雅居小区1号、2号楼下面的1250平米的门脸房作抵押向大运公司借款1100万元本金，预扣利息115.5万元后实际向其公司支付984.5万元，但是未提供实际抵押门脸房房号。2014年4月11日，其以汇通开发的霸州市金康雅居小区61套房屋（具体房号见卷二第37-38页）作抵押向大运公司借款1000万元本金，预扣利息105万元后实际向其公司支付895万元。借款合同都是其和张俊青签订的，房屋抵押合同都是大运公司张俊青指定张某1和官某1与汇通签订的。至今本金还欠1604万元，利息已付至2014年10月份，至2015年12月31日还欠利息大概450余万元。2015年10月20日，其公司与孙翠英及大运公司的债权人张晓东签署了一份以房抵款的协议，协议约定将张某1名下持有的金康雅居小区6B-1-1704和6B-2-1606（属于61套房屋中的两套），合计面积144.3平米房产，按照5500元一平米的价格，总房款为793650元，折抵给张晓东借款本金50万元，利息103608元，余款190042元由孙翠英收取并在其公司欠大运公司的借款中抵扣，2015年10月20日，张某1与张晓东办理了过户登记，但未能实际交付。5、证人刘某的证言证实，其系福民运通投资咨询有限公司（以下简称福民运通）财务主管。从2013年10月至2014年8月份，福民运通先后分多次从大运公司拆借资金，至今还有24笔从大运公司拆借资金共计5375万元本金未归还，双方约定利息在月息3.1-3.2%，2014年11月份以前的利息都付清了，2014年12月至今的利息未付，按当时约定利息还欠大概2000多万元。从大运公司拆借的资金都借给了安徽省毫州市宏路药业销售有限公司了。有借条、借款收据、打款凭证予以佐证。6、证人路某的证言证实，其系廊坊市昶友房地产开发有限公司（以下简称昶友）副总经理。2014年年初，张俊青找到公司想要合作尚都商务中心的项目，双方经协商后达成合作意向。2014年4月16日，双方签订了《房地产项目合作开发协议书》，约定大运公司向昶友支付2000万元资金确保项目正常运行，因大运公司违约，直接影响了项目的开发进度，双方经协商于2015年1月6日签订了《解除房地产项目合作开发协议书》以及《债务清偿协议书》。昶友终止与大运的合作，自此双方无任何纠纷。有房地产项目合作开发协议书、解除房地产项目合作开发协议书、债务清偿协议书、借款合同予以佐证。7、证人袁某的证言证实，2011年6月，张俊青因为做生意用钱将位于廊坊市广阳区万庄镇伊指挥营村里的5亩土地以25万元的价格转租给了其，双方签订了土地转租协议，包括原来孙翠英与大队签订的租赁协议都交给了其，其在该土地上盖二层楼房。有公证书、承包合同、转包合同、协议书、收据、收条予以佐证。8、证人王某2的证言证实，其系廊坊市致信会计师事务所法定代表人。2014年3月至9月份左右，大运公司先后多次向其个人借款共计1067万元（本金）借款期限至2015年8月31日，月息2%，每月付息。2015年2月3日，张俊青、孙翠英、官某1、孙某、孙某1作为借款担保人和其签订了借款补充协议。其带人到大运公司拉走了办公桌椅、电脑及铁皮柜等物品。其与大运公司签订了共同理财协议，数额为838万元。有证人王某3、单某的证言，共同理财协议书，收条，服务协议，委托书等书证予以佐证。张俊青、孙翠英、官某1、孙某、孙某1与王某2所签的借款补充协议证实，该协议于2015年2月3日签订，在协议中约定抵押物的处置所得优先偿付给王某2，王某2积极配合办理房产的处置、贷款等手续，并且保证于2015年8月31日前还清。王某2声明2015年2月3日至2015年8月31日期间不再带人去大运公司。廊坊市大中房地产开发有限公司（以下简称大中）出具的收据、商品房买卖合同、声明证实，2014年5月19日，张俊青、孙翠英、孙某、孙某1交付购房款5718020元购买大中19层整层办公楼。2015年4月3日和4月9日，王某2、王某4交付购房款购买大中19层整层办公楼。2015年4月8日，大中发布声明称张俊青、孙翠英、孙某、孙某1在大中购买整层办公楼，因多次催缴办理银行按揭手续未果，如果在2015年4月10日之前，仍未到开发商指定银行办理按揭手续，开发商决定将所售房源收回，另行出售，定金不退。廊坊市广阳区人民法院民事判决书及廊坊市中级人民法院民事判决书证实了，2017年1月14日，廊坊市广阳区人民法院作出（2016）冀1003民初4125号和（2016）冀1003民初4126号民事判决书要求大中继续履行与王某2、王某4签订的大中19层整层办公楼的《商品房买卖合同》；2017年4月10日，廊坊市中级人民法院作出驳回上诉，维持原判的民事判决书。9、证人赵某1的证言证实，其父亲赵某2自2014年9月至2015年2月，分多次在大运公司投资了1940万元，投资期限有三个月和半年的，年息25%，双方每次都签订了共同理财协议、委托书、服务协议，到期本息一次结清。后期孙翠英和张俊青因为无法归还其付清的投资款，就于2015年4月15日和其签订了一份房屋租赁合同，合同约定孙翠英把其名下的浙商广场A座17层共计1280平米的房屋出租给其，租期20年，年租金467200元，其用租金折抵债权。2015年4月29日，孙翠英、张俊青和其父亲赵某2签订了两份房产转让协议，将廊坊市盛都房地产开发有限公司的3-1-101号商铺，该商铺孙翠英已交付购房首付款900万元和3栋1单元507.607号房产转让给其父亲赵某2，但因为盛都得房产被青岛法院给冻结了，上述协议就没有按照约定履行。有转让协议、申请协议、收据、商品房买卖协议等书证予以佐证。10、集资参与人杨某1的证言证实，2014年12月份，其碰到了老乡崔佳文，当时她说在大运公司上班，把钱存在大运公司，许诺的年息是百分之二十，说大运公司是全国连锁的，国家允许的，公司的实力特别强，其就相信了，其一共向大运公司投资了19万元，开始每月都按时返还利息，但是到2015年3月份，就没有再给利息了。有民间借贷合同、收条、服务协议、共同理财协议书、委托书等书证予以佐证。集资参与人唐某、徐某、王某4、张某2、田某、宋某、李某、方某等人的证言在投资大运公司并收取收益等内容方面与杨某1的证言内容基本一致。11、廊坊大正司法会计鉴定中心司法鉴定意见书及存款明细表记载了张俊青、孙翠英以大运公司的名义吸收资金共计人民币124998225元，其中已兑付本金28172025元，已支付利息8927625.92元，尚未兑付本金96826200元。12、公安机关扣押查封材料证实，公安机关查封大运公司相关人员涉案房产108套，面积约8877.01平方米，价值约60911681.00元（6091.17万元），孙翠英东风小型汽车两辆。13、公安机关出具的冻结银行账户及明细表记载了，大运公司相关银行账户59户，合计金额322520.40元。14、公安机关出具的到案说明证实，2015年10月12日，传唤被告人张俊青到广阳分局接受讯问，被告人张俊青主动到公安机关接受讯问并如实供述犯罪事实。2016年3月24日，传唤被告人孙翠英到广阳分局接受讯问，被告人孙翠英主动到公安机关接受讯问并如实供述犯罪事实。15、常住人口基本信息证实被告人张俊青、孙翠英的身份情况。16、被告人张俊青、孙翠英的供述与上述证据所证基本一致。上述证据经庭审举证、质证，均合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。对于被告人孙翠英的辩护人提出被告人孙翠英系从犯的辩护意见。经查，证人张某1的证言证实，大运公司重大事项由张俊青夫妻决定，公司没有董事会和股东会，公司实际是张俊青、孙翠英夫妻二人的，且大部分所吸资金都存入至孙翠英账户中，有证人证言，银行账户明细单予以佐证。故被告人孙翠英辩护人的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人张俊青、孙翠英违反金融管理法规，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，严重扰乱金融秩序，数额巨大；其行为均已构成非法吸收公众存款罪。廊坊市广阳区人民检察院起诉指控的犯罪成立。在共同犯罪中，被告人张俊青、孙翠英积极主动，系共同主犯。但二被告人在经公安机关传唤后，主动到公安机关接受讯问，并如实供述犯罪事实，系自首，可从轻处罚。辩护人关于此情节的辩护意见，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条、第七十二条、第七十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院（关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释）》第一条第一款、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人张俊青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵3个月零12天。即自2016年2月22日起至2019年11月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人孙翠英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）。三、被告人张俊青、孙翠英非法吸收公众存款的违法所得予以追缴。四、对公安机关扣押的涉案物品予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  许文芳人民陪审员  王建国人民陪审员  何国山二〇一七年六月十九日书 记 员  张相醇附：相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。