江苏省连云港市海州区人民法院刑 事 判 决 书(2015)海刑初字第00743号公诉机关江苏省连云港市海州区人民检察院。被告人韩忠杰，男，1977年6月28日出生于连云港市海州区，汉族，大专文化，系连云港信天投资有限公司法定代表人、连云港市“阳光易贷”品牌负责人，户籍所在地及住址同为连云港市海州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月10日被刑事拘留，同年3月4日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人常洪波，江苏明智达律师事务所律师。辩护人王琪，江苏苍梧律师事务所律师。连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉[2015]888号起诉书指控被告人韩忠杰犯集资诈骗罪，于2015年12月16日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，分别于2016年6月13日、2016年12月15日公开开庭审理了本案。期间，经公诉机关建议，本院依法决定本案延期审理二次。江苏省连云港市海州区人民检察院指派检察员武洋出庭支持公诉，被告人韩忠杰及其辩护人常洪波、王琪到庭参加诉讼。本案现已审理终结。连云港市海州区人民检察院指控：2012年下半年至2014年1月间，被告人韩忠杰通过其经营的连云港“阳光易贷”（原名“阳光恒大”）万润店、巨龙路店、民主路店、西小区店、南小区店、南极路店、沃尔玛店等8家门店，以连云港亚利建筑工程有限公司（法定代表人杨某1）、江苏川河装饰有限公司（法定代表人夏某稳）为借款方、连云港信天投资有限公司（法定代表人韩忠杰）为担保方，虚构借款用途，以给付高额利息为诱饵，通过门店LED显示屏、口口相传等方式向社会公众李某1、吴某1、李某2等300余人募集资金用于高利放贷、偿还债务等，少量资金用于投资电信工程、房地产项目等经营活动，目前仍有大量资金去向不明，造成被害人李某1、吴某1、李某2等300余人损失共计人民币4000余万元。为证实上述指控犯罪，公诉机关提供并出示了下列证据：户口证明、发破案经过、到案经过、银行账户交易明细、连云港阳光易贷员工工资表、扣押清单、协议、对账确认书、转让协议、资产人员交接明细表、情况说明等、未出庭证人李某3、丁某1伟、杨某1、王某2、许某1、程某1、刘某1、成某、黄某1、匡某等书面证言、被害人李某1、吴某1、李某2、江某1、吉某、陈某1、张某1、王某1、魏某1、周某1等陈述、被告人韩忠杰供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人韩忠杰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。在本案审理第一次庭审中，被告人韩忠杰辩称，指控集资诈骗数额与事实不符，其仅用了1000万元左右资金，并且投入了生产经营，其没有非法占有的目的，其余资金被丁某1伟使用了，其不构成集资诈骗罪。被告人韩忠杰的辩护人提出以下辩护观点：1、指控被告人韩忠杰集资诈骗数额与事实不符，丁某1等人吸收款项应予扣减；2、被告人韩忠杰吸收资金绝大部分用于生产经营支出，主观上没有非法占有目的，不符合集资诈骗的犯罪构成。辩护人为证实其观点提供了以下证据：1、被告人韩忠杰在阳光易贷经营过程中形成的69本原始凭证；2、韩忠杰与丁某1签订的协议书复印件。在本案审理第二次庭审中，被告人韩忠杰称已认识到自己的行为构成集资诈骗罪，自愿认罪。经审理查明，2012年下半年至2014年1月间，被告人韩忠杰通过其经营的连云港“阳光易贷”（原名“阳光恒大”）万润店、巨龙路店、民主路店、西小区店、南小区店、南极路店、沃尔玛店等8家门店，以连云港亚利建筑工程有限公司（法定代表人杨某1）、江苏川河装饰有限公司（法定代表人夏某稳）为借款方、连云港信天投资有限公司（法定代表人韩忠杰）为担保方，虚构借款用途，以给付高额利息为诱饵，通过门店LED显示屏、口口相传等方式向社会公众李某1、吴某1、李某2等330余人募集资金4900余万元，仅将少量资金用于高利放贷、偿还债务、投资电信工程等，致使集资款项4300余万元无法归还，且去向不明。另查明，公安机关已依法查封了韩忠杰名下的丘号为02471151-66、02501146-89的房产、丁某1名下的丘号为01661032-21的房产、杨某1名下的丘号为01051019-59的房产。上述事实有公诉机关提供并出示的下列证据予以证实，本院依法予以确认。1、被告人韩忠杰供述和辩解，供认2011年夏天李某3从安徽合肥代理了“阳光恒大”，后改名为“阳光易贷”，李军在海昌北路太平洋商场一楼开了一间门市。2011年10月1日，丁某1加盟了阳光易贷，在万润街、民主路、巨龙街开了三间门市，还聘请他担任公司经理，负责公司员工的招聘及任用。李某3及丁某1经营的“阳光易贷”主要搞资金拆借，低利息吸收存款，高利息放贷出去，从中挣得利润或者自己投资项目。2012年秋天，他当时想扩大电信工程等生意，但资金不够，银行贷款又不好贷，他就想借助“阳光易贷”来融资。他从李某3那将“阳光易贷”代理权转让过来，还将丁某1的三个门市也转让下来。后来他在西小区、南小区、南极路、沃尔玛超市开了四间门市。2012年11、12月份，李某3向他要加盟费，他俩谈好代理转让费、太平洋商场门市的转让费共100万元，当时李某3的门市还欠七、八十名顾客480多万元钱，李某3写了480多万元的欠条给他，他负责向顾客偿还480万元。交接时，李某3将这七、八十名顾客的借款合同复印件及总的借款明细都给他了，他记不得放哪里了。2012年8、9月份，丁某1说三间门店吸收存款共1800多万元，与借给别人的高利贷1500多万元及三个门店的装修费用、剩下房租等相抵，将公司转让给了他，他们签订了转让协议。后来他发现丁某1的三个门店欠老百姓的存款不止1800多万元。公司的1500多万元债权具体为：借给王某5160万元，李某3180万元，王东300万元（王东用海州红楼宾馆的房子抵账了）、成某借的200万元还了133万元，孙某1借的200万元已还了，还有他之前借丁某1的3、400万元钱做电信工程生意，其余的记不清了。2013年10、11月份，他急需资金周转，就同意李某3用144万元冲抵了李某3欠他的钱。他经营的阳光易贷公司事先将借款合同准备好交给各个门市，合同上出借方、时间、金额是空白的，借款方是丁某1找杨某1注册的连云港亚利工程有限公司，担保方是他自己注册的连云港信天投资有限公司。有顾客到门市了，营业员就对顾客宣传阳光易贷公司全国连锁、信誉好、利息高（月息2分）等（每个门市门口的LED也是滚动宣传的），如果顾客愿意存款，营业员就让顾客在借款合同上签字，将钱通过转账或者现金存入他的银行账户或者通知会计来拿，并给顾客一份借款合同作为借款凭证。阳光易贷吸收的存款累计4000万元左右（包括李某3吸收的480多万元和丁某1吸收的2000万元左右），他经营阳光易贷欠顾客也就1000万元左右。他吸收的1000万元，有几百万用于从事电信工程（工程队经理是黄某1）；有100多万用于经营郁州北路日源茶楼；剩下的付了老百姓几百万的利息等。2012年4月，他陆续借给王某31400多万元，利息7分，王某31用盱眙马坝镇的11套住宅抵了110万元。这11套住宅又被他抵给客户了。2012年8月以后，他用了220万元左右替王某31还债、交水电费、支付人员工资等。2012年8、9月至2013年初，他陆续借给曹汝强297万元左右，只还了70万元。2012年9月，他借给刘海浪180万元，本息都没拿回。2012年下半年，他借钱给孙咏梅，第一次借15万元、月息6分，拿了4个月利息3.6万元；第二次借给她35万元左右，月息6分，拿1个月利息2万左右，本金都没有收回。2012年底，他借给黄其龙300万元，日息千分之三，还了250万左右。2012年底，他借给李运沿300万，还了200万左右。2、未出庭证人丁某1书面证言，证明李某32011年代理了“阳光恒大”，后改名“阳光易贷”，2011年10月1日他加盟了阳光易贷，在万润街开了间门市，经营资金拆借等业务，后来又在民主路、巨龙街开了两家门市。他当时聘请韩忠杰做经理，并找杨某1帮忙过户了连云港亚利工程有限公司，以这个公司名义借钱担保用。除了王某4（负责跑腿、催债）、业务员沈某1、总账会计匡某是他招聘的，其他人员都是韩忠杰招聘的。2012年秋天，韩忠杰从李某3那将“阳光易贷”代理权转了下来，他当时刚好也不想干了，就将他的三个门市也转让给了韩忠杰。他和韩忠杰谈好，公司债权1500多万元转给韩忠杰，三个门市的装修费用、房租、加盟费等折抵300万元钱，韩忠杰负责偿还在三个门市存款1800多万元。公司的债权1500多万元，借给王某5160万元、李某3180万元、王某3200万元、成某200万元、孙某1200万元、韩忠杰600万元等。其中王某3用海州红楼部分产权低了债，其余债权他都协助韩忠杰全部要回来了。他转交给韩忠杰时公司的合同和借条是“阳光恒大”，韩忠杰后来将借款合同都换成“阳光易贷”。3、未出庭证人杨某1书面证言，证明他和丁某1、韩忠杰是朋友关系。2011年10月1日，丁某1成立了“阳光恒大”，开了有、三个门市。同一天李某3也开了家门市。2011年冬天，成某也开了家“阳光恒大”。“阳光恒大”是理财店，就是顾客借高利贷给阳光恒大，然后阳光恒大再以更高的利息借出去。“阳光恒大”这个品牌是李某3代理的。过了几个月，因为工商注册方面的原因，“阳光恒大”改名为“阳光易贷”。2012年5、6月份左右，丁某1和李某3都将店面转给韩忠杰了。成某的门市没转给韩忠杰，后来不开了。2011年10月份，丁某1、韩忠杰找他，说韩忠杰有施工队，需要用他的身份转让“连云港亚利建筑工程有限公司”，公司的公章等被丁某1和韩忠杰拿去了。到了2013年下半年有阳光易贷的顾客电话联系他，他才知道是用“连云港亚利建筑工程有限公司”名义对外借钱，他找到丁某1，丁某1说“阳光易贷”转让给韩忠杰了。他就找韩忠杰要求过户，2014年3月份“连云港亚利建筑工程有限公司”过户给韩忠杰了。4、未出庭证人李某3书面证言，证明2011年夏天他从安徽省代理了“阳光恒大”品牌，2011年10月1日开了家门店，经营到2012年11月份，一共吸收老百姓存款400万左右。2012年11月份左右，韩忠杰出100万将他经营的“阳光易贷”代理权转下来，包括门市的装修费用、剩下的房租及代理权。韩忠杰在沃尔玛超市一楼、西小区、海昌南路、南极南路等开了“阳光恒大”门市，后来他陆续给了韩忠杰230至240万元现金，又分几次通过银行转账付了韩忠杰200万元，他就不欠韩忠杰的钱，也不欠老百姓钱了。5、未出庭证人成某书面证言，证明他和李某3是朋友，2011年下半年李某3从安徽省代理了“阳光恒大”（后来改为“阳光易贷”）品牌，2012年到2013年夏天他做工程缺资金，就加盟了“阳光恒大”，开了间门市吸收亲戚、朋友或者老百姓的存款。他借的钱基本都还完了。李某3的“阳光恒大”开了一年多点时间，就转让给丁某1或韩忠杰了。他还陆续向丁某1借款200万元左右，2013年还了。6、未出庭证人黄某1书面证言，证明2012年8月至2013年底，他替韩忠杰负责电信工程施工，因为电信工程的材料都是电信公司提供，不允许他们施工方采购，所以工程成本主要就是人员工资及日常开销。当时包括他在内有7个工人和1个后勤，每人每天工资100元至150元不等。韩忠杰用电信施工工具抵了他的年薪15万元。整个工程花费有：工人工资大概48万元左右，施工协调、招待开销15万元左右，购买设备20万元左右。另外，王某31向他和韩忠杰借了234万元，因为王某31房子出现问题卖不出去没钱还，后期韩忠杰想把王某31的楼盘接下来，后来他联系不上韩忠杰，不知道韩忠杰有没有接下来。7、未出庭证人王某5书面证言，证明2012年2月他向丁某1借了160万元，2012年底到2013年1月钱还清了，他拿回了欠条。8、未出庭证人孙某1书面证言，证明他陆续向丁某1借款200多万元，2013年已还清。9、未出庭证人匡某书面证言，证明2012年5月底，丁某1找她到“阳光易贷”干会计，负责统计财务、支付利息和到期本金。2014年1月公司不能支付利息和到期本金，无法正常经营。2011年丁某1先从李某3那拿了“阳光易贷”代理权，并在万润街、民主路、巨龙南路开三个门市，后来丁某1和韩忠杰合作又在沃尔玛、西小区、海昌南路、南极南路开门市。2012年下半年丁某1将门市转给韩忠杰，2012年11月韩忠杰从李某3那转了“阳光易贷”代理权。转店时，李某3把门市老百姓合同给韩忠杰，韩忠杰给她核对，共欠老百姓三、四百万元，李某3打欠条给韩忠杰。丁某1经营期间，共吸收1805.2万元。她不清楚丁某1转店的具体情况。2014年1月29日，她把存有公司财务状况的U盘给韩忠杰，当时资金汇总表上客户大概存了五、六千万元。10、未出庭证人季某1书面证言，证明2012年6、7月到2013年9、10月份，她在“阳光易贷”做出纳，她按照会计匡某给她的当天需要还款的名单汇款，丁某1经营期间客户的到期存款都是先从韩忠杰账户转到丁某1账户后，再汇给客户。11、未出庭证人刘某2、凡某、程某1、朱某1、王某2、许某1、陈某2、别某、沈某1、李某4、沈某2、潘某、王某6、陈某3、王某4、胡某1、陈某4、程某2书面证言，均证明每个门市一般有两个营业员，没有分工，一起接待客户，谈成业务两个营业员拿同样的提成。有顾客来，营业员就说公司是全国连锁、老板有实力、利息高（月息二分）等，顾客愿意存款的话，她们就将公司事先准备好的空白合同让顾客签字，并提供老板丁某1或韩忠杰的银行账号给顾客转账，如果客户给现金，她们就电话联系会计匡某，匡某来门市收现金，如果匡某没空她们就到银行将现金存入丁某1或韩忠杰的银行账户里。匡某通过银行转账给她们工资。工资主要由基本工资和提成构成，基本工资是2000元钱，提成根据门市当月顾客总存款的千分之一计算。“阳光易贷”的老板一开始是丁某1，后来转让给韩忠杰了。12、被害人李某1、吴某1、李某2、江某1、吉某、陈某1、张某1、王某1、魏某1、周某1等陈述及其提供的担保借款合同等，证明被害人在“阳光易贷”的存款情况及损失情况，具体损失如下：李某126.5万元、吴某18.46万元、李某212.74万元、江某14.1万元、吉某4.4万元、陈某127万元、张某113.3万元、王某19.5万元、魏某14.7万元、周某14.7万元、张某荣1.92万元、潘某10.38万元、吴某秋3.56万元、丁某莉3.8万元、刘某萍4.1万元、谷某兰4.4万元、刘某1215.67万元、许某11.74万元、黄某明1.76万元、胡某南6.04万元、胡某娟25.26万元、李某73.72万元、殷某林8.8万元、陈某芳17.95万元、张某岩18.6万元、王某霞1.84万元、潘某莉4.35万元、彭某秀1.94万元、纪某玲1.94万元、卢某林1.82万元、代某桂1.78万元、祝某荣4.45万元、张某华1.88万元、李某高7.89万元、杨某霞1.82万元、黄某明5.425万元、杨某芹4.6万元、吴某红48.96万元、路某丽5.76万元、吕某义19.38万元、李某静4.4万元、蔡某娟22.28万元、吴某銮35.63万元、杨某英9.1万元、江某燕10.02万元、黄某华7.76万元、吴某智27万元、付某凯13.5万元、周某24.65万元、何某25.2万元、张某353.68万元、孙某213.1万元、孙某321.8万元、杨某28.86万元、李某59.38万元、唐某14.4万元、胡某23.76万元、曹某家27.5万元、李某74.92万元、刘某46.1万元、聂某4.1万元、叶某16.29万元、张某620.79万元、袁某14.96万元、叶某211.24万元、丁某210.99万元、程某31.74万元、刘某531.36万元、刘某9.3万元、朱某23.46万元、张某81.76万元、田某14.63万元、卢某19.6万元、范某35.13万元、杨某64万元、秦某11.88万元、封某3.72万元、程某62.73万元、钱某1.86万元、骆某14.55万元、洪某12.79万元、武某113.7万元、杨某丽3.5万元、金某霞4.33万元、胡某军6.95万元、韩某118.27万元、许某218.3万元、刘某35.22万元、陈某513.6万元、陈某63.52万元、王某814.96万元、曹某11.86万元、孙某534.41万元、郭某13.32万元、王某118.9万元、马某12.99万元、金某11.82万元、王某132.38万元、陈某721.33万元、周某49.1万元、孙某61.56万元、穆某2巧1.88万元、李某81.6万元、胡某48.7万元、张某1114.74万元、苗某24.9万元、朱某44.3万元、黄某31.8万元、丁某3和63.8万元、赵某44.48万元、张某144.1万元、杨某79.38万元、姚某11.67万元、程某814.81万元、杨某91.56万元、王某191.5万元、祝某6.49万元、陈某112.82万元、丁某41.86万元、张某184.9万元、江某34.35万元、江某426.3万元、江某54.65万元、李某华15.25万元、葛某娟9.4万元、许某波39.2万元、莫某2.61万元、张某26.66万元、张某44.8万元、张某518.93万元、王某712.6万元、王某923.81万元、王某10巧12.6万元、张某7152万元、王某1251万元、杨某58.8万元、胡某310.74万元、朱某38.9万元、高某22.49万元、张某102.925万元、曹某22.58万元、赵某31.529万元、朱某57.2万元、张某134.5万元、王某1714.25万元、马某322万元、王某1832.09万元、朱某61.64万元、王某201.64万元、王某强25.8万元、张某1730.95万元、江某21.78万元、李某917.6万元、张某201.89万元、魏某23.8万元、杨某105.64万元、张某219.4万元、张某229.68万元、王某237.62万元、吕某2.34万元、张某231.6万元、胡某言2.64万元、杨某1124.5万元、周某69.25万元、王某杰8.45万元、陈某培27.4万元、高某13.12万元、尹某9.45万元、周某310.05万元、孔某14.35万元、程某41.82万元、程某51.56万元、秦某21.74万元、宋某121.44万元、张某937.2万元、马某22.64万元、陈某837.04万元、程某75.25万元、孙某81.78万元、杨某88.8万元、张某1618.27万元、陈某101.72万元、朱某74.35万元、孙某1019万元、郭某21.9万元、唐某34.8万元、骆某28.4万元、周某54.56万元、姜某24.8万元、顾某9.24万元、张某2415.34万元、胡某59.4万元、史某10.63万元、王某2780.58万元、施某248.24万元、朱某林1.9万元、陈某167.24万元、李某114.58万元、常某14.44万元、孔某28.68万元、贾某10.992万元、彭某9.8万元、朱某101.84万元、朱某112.2万元、刘某113.8万元、孔克凤2.91万元、黄某24.55万元、孙某48.15万元、姜某11.84万元、汤某3.77万元、徐某117.05万元、穆某17.17万元、孙某74.4万元、徐某38.4万元、徐某俭5.62万元、赵某29.9万元、施某151.76万元、王某1637.7万元、刘某69.2万元、潘某11.64万元、王某214.65万元、刘某723.45万元、刘某89.1万元、滕某17.4万元、韩某4.45万元、马某59.1万元、汪某4.35万元、纪某21.15万元、王某2497.56万元、胡某615.38万元、胡某712.44万元、王某屿16.85万元、宗某5.74万元、陈某159.84万元、王某282.025万元、冯某21.92万元、周某76.46万元、陶某5.22万元、吴某320.75万元、石某6.38万元、季某2巧5.22万元、杨某127.28万元、王某296.78万元、王某3010.44万元、袁某22.43万元、高某清11.49万元、皋某宙1.65万元、李某66.41万元、邵某28.22万元、宁某28.52万元、金某217.65万元、王某146.81万元、徐某山7.54万元、张某125.22万元、徐高某311.3万元、陈某93.28万元、马某435.7万元、孙某94.85万元、王某2252.7万元、洪某28.22万元、冯某15.54万元、陈某131.9万元、李某1014.92万元、孙某1118万元、刘某95万元、陈某149.07万元、宋某218.5万元、孙某1217.2万元、李某121.25万元、黄某44.8万元、冯某35.81万元、李某1313.36万元、孙某143.86万元、吴某413.05万元、马某64.35万元、吴某55.22万元、武某220.26万元、王某4国5.56万元、徐某44.69万元、姜某312.45万元、李某141.86万元、褚某4.75万元、孙某152.61万元、张某263.52万元、杨某148.68万元、何某金47万元、程某14.3万元、佟某军4.68万元、杨某4140万元、徐某228.4万元、赵某18.62万元、田某268.58万元、王某1551.84万元、张某154.3万元、唐某23.7万元、陈某129.98万元、张某192.4万元、柳某70万元、朱某855万元、秦某347.96万元、王某2522.3万元、王某2623.98万元、吴某29万元、任某23.1万元、段某9万元、孙某1314万元、薛某2.76万元、刘某104.53万元、马某风1.84万元、支某9.8万元、曾某1.6万元、程某932万元、杨某1311.48万元、曹某311.18万元、滕某255万元、刘某12.4万元、朱某1219.8万元、张某2539万元、程某1019万元、程某113.44万元、王某10荣3.35万元、武某4.8万元、孙某1628万元、王某梅10万元、高某44.6万元、蔡某1.76万元、余某18.3万元、沈某332万元、吴某636万元、韩某27.92万元、董某华5.4万元、杨某34.8万元。13、户口证明，证明被告人韩忠杰自然情况。14、受案登记表、立案决定书，证明被告人韩忠杰于2014年3月27日被公安机关以非法吸收公众存款罪立案侦查。15、发破案经过、抓获经过、到案经过，证明韩忠杰于2015年2月10日被抓获。16、协助查封通知书，证明公安机关已依法查封了韩忠杰名下的丘号为02471151-66、02501146-89的房产、丁某1名下的丘号为01661032-21的房产、杨某1名下的丘号为01051019-59的房产。17、被告人韩忠杰及丁某1、杨某1等人银行交易明细，证明上述人员资金情况。18、扣押清单、连云港阳光易贷员工工资表，证明“阳光易贷”员工情况。19、刘某12提供的李某3转店给韩忠杰的协议、店铺转租合同、对账确认书、收条、转账凭证等（复印件），证明李某3与韩忠杰于2012年11月15日签订了转店协议，韩忠杰向李某3支付补偿费100万元，经双方对账，韩忠杰代李某3垫付存款479万元，李某3分别于2013年8月1日还现金10万元、2013年8月7日还现金30万元、2013年9月5日还现金240万元，韩忠杰出具了相应收条。2013年11月26日韩忠杰出具了收到李某3200万元的收条。20、盱眙县住房和城乡建设局于2015年1月13日出具的说明，证明盱眙金燕置业发展有限公司名下的“马坝上海商贸城项目”仅剩余五套房未网签销售，其中一套抵押给盱眙县住建局，四套被淮安市中级人民法院查封。21、盱眙县国土资源局于2015年1月13日出具的情况说明，证明盱眙金燕置业发展有限公司名下的盱国用（2010）第1878号3990平方米土地无抵押、查封，盱国用（2010）第3003号3722平方米土地无抵押、2011年被上海闵行区人民法院查封、查封期限至2013年9月14日。22、盱眙金燕置业发展有限公司工商登记材料，证明该公司法定代表人为王某31。23、合肥放辉投资咨询有限公司企业法人营业执照、安徽恒大投资管理有限公司企业法人营业执照、授权书，证明安徽恒大投资管理有限公司授予连云港信天投资有限公司“阳光易贷”连云港“独占许可”经营权。24、户外广告登记证，证明连云港工商行政管理局于2013年6月26日批准连云港信天投资有限公司及各分公司门店使用电子显示屏对外进行宣传。25、连云港信天投资有限公司工商登记资料，证明该公司法定代表人韩忠杰，注册资本1000万，于2012年4月24日设立。25.连云港博智科技有限公司工商登记资料、连云港亚利建筑工程有限公司工商登记资料，证明上述公司工商登记情况。26、丁某1提供证据复印件：证明一份，证明韩忠杰于2012年11月8日签字并加盖连云港信天投资有限公司公章确认，因业务需要借用丁某1私人的银行卡，用于公司的往来业务资金周转结算使用，如因借用该卡出现任何问题均与丁某1本人无关；欠条，证明韩忠杰于2012年11月8日出具欠条，载明其欠丁某1股权转让款250万元；转让协议、资产人员交接明细表、债权债务清算交接清单，证明丁某1与韩忠杰于2012年11月8日签订了转让协议，并进行了交接；债务结清证明，证明韩忠杰于2012年11月8日出具证明，内容为受让丁某1连云港聚隆理财信息咨询有限公司名下阳光恒大万润店、巨龙店、民主店，所有债权债务全部清算完毕，共计2200万元整，包括欠条、门店财产、现金。上述各证据经当庭出示并质证，能够相互印证，内容客观真实，来源合法，均具有证明效力。对被告人韩忠杰及其辩护人提出丁某1吸收的资金应从其犯罪数额中扣减的辩解、辩护意见，本院认为，根据韩忠杰雇佣营业员证言、被害人陈述及其提供的担保借款合同，公诉机关指控韩忠杰集资诈骗的数额均系其经营期间吸收的资金，故对上述辩解、辩护意见依法不予采信。对被告人韩忠杰及其辩护人提出吸收资金用于生产经营，被告人主观上没有非法占有目的，不构成集资诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，被告人韩忠杰在非法集资期间有经营活动，但证人黄某1证言、被告人韩忠杰辩称的其投入王某31房产项目等相关证据亦证实韩忠杰的经营活动与非法集资的规模明显不成比例，被告人韩忠杰亦不能交代其无法偿还的巨额资金去向，故被告人韩忠杰的行为符合集资诈骗罪的构成要件，对上述辩解、辩护意见，本院不予支持。本院认为，被告人韩忠杰以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人韩忠杰犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院依法予以支持。被告人韩忠杰集资诈骗的违法所得应当依法予以追缴，并发还被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第五条第一、三款及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定之规定，判决如下：一、被告人韩忠杰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月10日起至2027年2月9日止；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）。二、对被告人韩忠杰集资诈骗的违法所得依法予以追缴，并发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  郝斌斌代理审判员  胡文娟人民陪审员  杜建新二〇一七年六月二十九日书 记 员  李 涛法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；……第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。……集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。三、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》五、关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；（二）他人无偿取得上述资金及财物的；（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；（五）其他依法应当追缴的情形。查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。