河南省西华县人民法院刑 事 判 决 书(2017)豫1622刑初170号公诉机关西华县人民检察院。被告人李华伟，男，1979年4月29日出生，汉族，大学专科毕业，户籍所在地山西省太原市尖草坪区，周口荣威担保有限公司法人。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年9月28日被西华县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公款存款犯罪，2016年10月21日被西华县人民检察院批准逮捕，同日由西华县公安局执行逮捕。辩护人刘志军，河南沐天律师事务所律师。西华县人民检察院以西检公诉刑诉（2017）61号起诉书指控被告人李华伟犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月14日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2017年6月9日公开开庭审理了本案，西华县人民检察院检察员王春亚出庭支持公诉，被告人李华伟及辩护人刘志军到庭参加了诉讼。现已审理终结。西华县人民检察院指控：2013年7月至2015年6月30日，被告人李华伟担任周口荣威担保有限公司法人以来，在西华县东王营乡、皮营乡、聂堆镇和清河驿乡设立分部，分别招聘张某1、郑某、杨某1和徐乃海担任分部负责人，以利息10%为诱饵（合同签订利息为12%，实际支付为10%）进行非法吸收存款。经审计：2013年7月1日至2015年6月30日止，周口荣威担保公司违规吸收不合理存款（发生额）2.13亿元，违规吸收存款余额58914300元。检察机关向本院提供了相关证据，认为被告人行为已构成非法吸收公众存款罪，但其有自首情节，提请依法惩处。被告人李华伟对指控其犯非法吸收公众存款罪无异议。但辩称经自己吸收的存款余款为2900余万元。辩护人的辩护意见是，本案属单位犯罪，不是自然人犯罪，且涉案金额应扣除被告人接手荣威公司之前经朱广亮吸收的部分，在本案中被告人还具有自首情节。经审理查明：2013年7月至2015年6月30日，被告人李华伟担任周口荣威担保有限公司法人以来，在西华县东王营乡、皮营乡、聂堆镇和清河驿乡设立分部，分别招聘张某1、郑某、杨某1和徐乃海担任分部负责人，以利息10%为诱饵（合同签订利息为12%，实际支付为10%）进行非法吸收存款。经审计：2013年7月1日至2015年6月30日止，周口荣威担保公司违规吸收不合理存款（发生额）2.13亿元，违规吸收存款余额58914300元。2016年9月28日，被告人李华伟到西华县公安局投案自首。上述事实，有下列证据证实：1、被告人李华伟原在公安侦查机关的供述和辩解：周口荣威担保有限公司成立于2010年3月份，原公司法人是朱广亮，2013年初的时候，朱光亮有意将公司转让，正好我和我弟李某1开设的河南本洋光电有限公司资金短缺，就有意接手周口荣威担保有限公司，以便为河南本洋光电有限公司进行融资。当时朱广亮要500万元的转让费用，我们嫌要价太高，并且公司当时有三千多万元的外帐，我当时就没有同意。后来朱广亮急于转让，就说转让费用以后再进行商议，并承诺尽快将三千多万元的外帐给补齐，我就同意了。然后于2013年7月份进行了变更，把公司法人变更为我了，股东也同时进行了变更，注册资金为一千万元。公司总部在西华县城关。由于我不太熟悉业务，就交给常某负责具体工作，另外公司原来在东王营乡、皮营乡、聂堆镇和清河驿乡设的4个分部，还是由原来的负责人进行管理，四个负责人分别是：东王营乡是张某1、皮营乡是郑某、聂堆镇是杨某1、清河驿乡是徐乃海；四个分部的负责人都是原来变更前他们自己应聘的，分部的房租费用有公司承担，也是按照拉取存款的千分之三给他们提成，分部所招聘的业务员有各分部自行负责。各分部收取存款后，给存款人按照月息一分的利率开具收款收据、借款合同以及担保函，各分部都有河南本洋光电有限公司的账号，每天收取后直接将钱款打到河南本洋光电有限公司的账号上。如有未来及转款的情况，再由常某收取钱款，然后负责统一转到河南本洋光电有限公司的账号上。截止目前周口荣威担保有限公司连朱广亮之前吸收的，公司共吸收存款73666000元。2013年7月份公司法人变更后，公司共吸收存款三千多万元，除去支付利息、业务员提成及公司正常开支的费用，实际打到河南本洋光电有限公司账户上（账户是我本人的户名）的资金是2746万元。因河南本洋光电有限公司资金运转不开，周口荣威担保有限公司目前处于停业状态。2、证人证言：1)证人李某1证言：2013年就开始向周口荣威担保公司借钱，总共大概借了2700万元左右，利息是月息一分。之前我归还了大概285万元左右的利息钱，等于说目前河南本洋光电科技有限公司还拖欠2700万元的本金没有清还。借这些钱主要是为了河南本洋光电科技有限公司的扩建和生产因为目前公司效益不好，公司正式在2015年11月份进入全面停产状态，所以也无力支付之前的借款。2)证人郑某证言：2012年7月底，我应聘到周口荣威担保有限公司后，公司在皮营乡十字街西路北开了一家分部，就让我负责皮营乡分部的具体工作，公司主要业务就是给河南本洋光电有限公司提供担保业务，我们的主要工作流程就是向村民讲解相关存款的业务，然后给存款人提供河南本洋光电有限公司的账户，存款人把存款打到公司账户后，我按照转账的小票，给存款人开具收款收据、借款合同以及担保函。有部分存款人拿现金的，我就先收下，然后每天有周口荣威担保有限公司的常某负责收取，再统一转给河南本洋光电有限公司。截止目前我所负责的皮营乡分部吸收的总资金数是29568000元。钱都转给河南本洋光电有限公司了。公司因为河南本洋光电有限公司资金链断裂于2015年5月份停业了。自从公司停业后，参与集资的群众一直找我们要钱，我们公司目前已经与集资群众签订还款计划，但是也一直没有执行，我们现在也一直找河南本洋光电有限公司要钱。3）证人杨某1证言：聂堆分部是2012年6月成立的，开始的几个月是王立春担任的负责人，他干到2012年底时不干了，然后周口荣威担保有限公司又任命我为聂堆分部的负责人。公司主要业务就是给河南本洋光电有限公司提供担保业务，我们的主要工作流程就是向存款人讲解相关存款的业务，然后收取存款后，给存款人开具收款收据、借款合同以及担保函。然后每隔两天周口荣威担保有限公司的常某负责过来收款，再统一转给河南本洋光电有限公司。聂堆镇分部吸收人数没有统计过，因为有一人存几笔的情况，我们吸收的总金额是11724600元。我们吸收的钱都交给常某了，然后他又转借给河南本洋光电有限公司了。公司因为河南本洋光电有限公司资金链断裂无法还款于2015年5月份停业了。4)证人常某的证言：我是公司的业务员，但是因为公司法人李华伟经常不在公司，就安排我照顾公司的运营。公司开展的业务内容就一项，就是为吸收群众存款，为河南本洋光电有限公司进行融资提供担保业务。因为我进公司比较早，李伟华就让我负责总部的工作，另外还兼任现金会计一职，其他的公司人员还有主管会计张占学、业务员唐永勋、张秀霞、曹娜；东王营乡分部的负责人是张某1、皮营乡分部的负责人是郑某、聂堆镇分部的负责人是杨某1、清河驿乡分部的负责人是徐乃海；四个分部的负责人都是他们自己应聘的，分部的房租费用有公司承担，也是按照拉取存款的千分之三给他们提成。分部所招聘的业务员有各分部自行负责。各分部收取存款后，给存款人按照月息一分的利率开具收款收据、借款合同以及担保函，各分部都有河南本洋光电有限公司的账号，每天收取后直接将钱款打到河南本洋光电有限公司的账号上。如有未来及转款的情况，再由我、唐永勋、曹娜三人到各自负责的分部收取钱款，然后由我负责统一转到河南本洋光电有限公司的账号上。公司每月按照各分部吸收的钱款数额给各分部进行提成。公司所吸收的钱款除了支付存款人利息、公司运行所产生的开支以外，都全部转给河南本洋光电有限公司了。河南本洋光电有限公司的银行账号我记不清楚了，但是户名也是李华伟本人的。公司因为河南本洋光电有限公司资金链断裂于2015年5月15日停业了。自从公司停业后，参与集资的群众一直找我们要钱，我们公司于6月1日开始与集资群众签订还款计划，说是分期四个月偿还一次本金，月息是5厘，但是也一直没有执行，我们现在也一直找河南本洋光电有限公司要钱。5)证人张某1证言：2012年底，公司在东王营街上十字街路东租了两间门面房，我负责向东王营乡群众介绍宣传周口荣威担保公司开办的存款业务，我负责将群众存款收集，然后交给公司副总常某。截止到2015年11月份，一共向群众吸收了大概有二百户左右，一共有1300多万元。绝大部分钱都是交给常某了，常某都是开车从我们这拉走的现金，转账非常少。常某说这些钱都是交到本洋光电公司了，主要是本洋光电公司生产经营用了。常某开具的有收据、担保函、借款合同各两联，公司和群众各留存一联，我们没有留存。本洋光电公司的老板是李伟明，这个公司在周口商水有个工厂，李伟明和周口荣威担保公司的老板李伟华是双胞胎兄弟。我们吸收的存款主要是工厂用了。周口荣威担保公司主要业务就是专门吸收群众存款，然后支付给群众利息。公司的法人代表是李华伟，实际老板也是李华伟。公司在东王营街上开设办事处，我负责宣传接待群众，群众把存款交给我，然后我把钱再转交给常某，常某再交给周口荣威担保公司或者本洋光电公司。每三个月期满，公司再统一给群众从转换的本金上扣除利息。周口荣威担保公司或者本洋光电公司应该没有得到国家有关部门批准、许可或同意向群众吸收存款，给群众的利息并不是很高，只有月息1分至1分二左右。3、被害人徐某1、于素华、许某1、薛某1、程某、王某1、王某2、刘某1、王某3、王某4、王某5、杨某2、王某6、杨某3、刘某2、刘某3、薛某2、张某2、王某7、刘某4、于某1、胡某1、徐某2、孙某1、周某、徐某3、张某3、胡某2、刘某5、杨某4、薛某3、薛某4、薛某5、薛某6、薛某7、袁某1、袁某2、徐某4、袁某3、刘某6、孙某2、张某4、张某5、王某8、于某2、李某2、许某2、张法才等被害人分别的陈述，证实在李华伟经营周口荣威担保公司期间，受其宣传鼓动，投入了数额不等的资金，并有盖有周口荣威担保公司、河南本洋光电科技有限公司、李华伟、李某1印章的借款合同、收款收据、担保函、还款协议书等。4、河南明朗会计事务所审计报告：2013年7月1日至2015年6月30日，周口荣威担保有限公司违规吸收不合理存款（发生额）2.13亿，违规吸收存款余额58914300元至今未付。吸收存款储户1804户。附分户余额汇总明细表。5、周口荣威投资担保有限公司变更登记申请表、股东会协议、营业执照副本、公司章程等；6、西华县公安局集资参与人员统计一览表；7、李华伟户籍证明、发破案报告、情况说明等。李华伟于2016年9月28日，主动到西华县公安局投案自首。以上证据亦经庭审示证、质证。本院认为，被告人李华伟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人辩称涉案数额应扣除其接收荣威投资公司之前吸收的存款，经河南明朗会计事务所审计其涉案欠款58914300元均是李华伟2013年7月1日接手后所为，其辩解理由不予采纳。本案被告人以公司名义掩盖其个人犯罪，辩护人辩称本案属单位犯罪的意见不予采纳。被告人李华伟犯罪后主动投案，有自首情节。但其非法吸收公众存款数额巨大，被害人多，社会危害性大，且无退赃表现，不足以对其从轻处罚。根据被告人李华伟的犯罪事实、犯罪性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和最高人民法院法释（2010）18号《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人李华伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元。二、责令被告人退赔被害人人民币58914300元。（被害人姓名及数额详见河南明朗会计师事务所出具的豫明专审字（2017）第023号审计报告分户余额汇总明细）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月28日起至2026年9月27日止。罚金于判决生效后十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李水成审判员  王俊武审判员  高雷辉二〇一七年六月二十八日书记员  容 静