安徽省祁门县人民法院刑 事 判 决 书(2017)皖1024刑初35号公诉机关祁门县人民检察院。被告人徐世贝，男，1991年2月11日出生于浙江省天台县，汉族，初中文化，无业，现住浙江省台州市天台县。因涉嫌诈骗罪,2016年4月16日被祁门县公安局刑事拘留；2016年4月29日被祁门县公安局取保候审。经本院决定，祁门县公安局于2017年6月27日执行逮捕，现羁押在祁门县看守所。辩护人程邦富，安徽昌法律师事务所律师。辩护人江斌，安徽昌法律师事务所实习律师。祁门县人民检察院以祁检刑诉(2017)40号起诉书指控被告人徐世贝犯诈骗罪，于2017年5月15日向本院提起公诉，本院受理后,依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。祁门县人民检察院指派检察员操光明、代理检察员王充出庭支持公诉，被告人徐世贝及其辩护人程邦富、江斌到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。祁门县人民检察院指控:2016年2月至4月，被告人徐世贝以昵称“早已、麻木”账号，在微信群中发布贷款广告，引诱对方与其联系贷款事宜。徐世贝谎称自己有专门做淘宝贷款的公司及专门的刷单软件，叫对方汇钱给徐世贝由其帮忙操作刷单。徐世贝收到对方的刷单款没有用于给对方刷单，而是用于归还自己个人债务。当对方追要还款时，被告人徐世贝编造“林某”的虚假姓名，编造公司软件出现问题、公司财务人员携款潜逃等虚假理由继续非法占有。1.2016年2月29日，被害人叶某看到被告人徐世贝发布的贷款广告，与徐世贝联系办理贷款。2016年3月6日，被告人徐世贝让叶某汇钱，由徐世贝帮忙操作刷单。叶某按照徐世贝的要求，通过扫描支付宝二维码和“花呗”套现方式，向徐世贝支付4500元、3600元、12000元、8000元、2900元，共计31000元。2016年3月30日，被告人徐世贝通过网络上信用卡贷款中介，帮助叶某办理了20000元广发银行信用卡贷款。被害人叶某收到20000元信用卡贷款后，被告人徐世贝谎称其需要资金帮助其他客户办理淘宝贷款刷单等虚假事由，继续骗取叶某20000元。被告人徐世贝共骗取叶某51000元。2.2016年3月9日，被害人罗某1在QQ群内看到徐世贝的贷款广告，与徐世贝联系办理贷款。2016年3月10日下午，罗某1转账8000元至徐世贝支付宝账户。当晚，被告人徐世贝让罗某1汇钱，由徐世贝帮忙操作刷单。罗某1按照徐世贝的要求，通过扫描支付宝二维码方式向徐世贝支付22000元、100元、20000元。2016年3月11日下午，被告人徐世贝谎称刷单软件出现问题，没有修复好，要求罗某1通过其他方式进行刷单，并称刷单金额可以当天返还。罗某1按照徐世贝的要求分别在美团、淘宝网搜索指定店铺，通过“蚂蚁花呗”套现9500元、10020元，并将订单截图发给徐世贝，由徐世贝收取了套现款9500元、10020元。被告人徐世贝共骗取罗某169620元。3.2016年2月，被害人李某1在微信上看到被告人徐世贝发布的贷款广告，与徐世贝联系办理贷款。2016年2月22日，被告人徐世贝某李某1汇钱，由徐世贝帮忙操作刷单。李某1按照徐世贝的要求，通过扫描支付宝二维码的方式向徐世贝支付5000元、10000元、5000元，合计25000元。2016年2月26日，被告人徐世贝再次要求李某1通过扫描支付二维码方式向徐世贝支付5000元。被告人徐世贝共骗取李某130000元。4.2016年4月3日，被害人李某2在微信上看到被告人徐世贝发布的贷款广告，与徐世贝联系办理贷款。2016年4月6日，被告人徐世贝让李某2汇钱，由徐世贝帮忙操作刷单。被害人李某2按照徐世贝的要求，通过扫描支付宝二维码的方式向徐世贝支付5000元。后被告人徐世贝要求李某2继续汇钱刷单，李某2发现被骗未再次转款。被告人徐世贝骗取叶某、罗某1、李某1、李某2人民币共计155620元，全部用于归还徐世贝个人债务,直至被害人报警案发。案发后，被告人徐世贝已退出全部赃款，如数退还各被害人。公诉机关指控被告人徐世贝犯诈骗罪的主要证据有:物证；书证：受案登记表、户籍证明、抓获经过、银行交易记录、交易明细、支付宝截图及账号查询情况、扣押决定书及扣押清单、发还清单、随案移送清单、销售不动产发票及房屋买卖合同、汇款凭证等；证人徐某1的证言；被害人叶某、罗某1、李某1、李某2的陈述；被告人徐世贝的供述与辩解；检查笔录：电子证物检查工作记录；视听资料、电子数据（光盘7张）。公诉机关认为，被告人徐世贝以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。案发后，被告人徐世贝如实供述犯罪事实，退出全部赃款，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人徐世贝对起诉书指控的第3、4起犯罪事实及罪名不持异议，并表示自愿认罪。但对第1、2起犯罪事实辩解称，叶某后来的2万元是借给我的，罗某1是我后来要归还给他的，他把我拉黑了，叶某也是罗某1介绍给我的。我认为我只是帮别人办理贷款，没有及时办理下来，也没有及时退款，是否构成诈骗罪我不知道。辩护人提出：1.对于被告人徐世贝的行为构成一般诈骗罪的事实不持异议，但庭审期间公诉人提及被告人徐世贝的行为适用《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》法发（2016）32号之规定，予以刑事处罚，本辩护人不予认可。2.起诉书指控叶某和罗某1两起行为不构成诈骗罪。3.案件从轻情节，被告人徐世贝系初次犯罪，主观恶性不大；被告人徐世贝认罪态度好，能够如实供述自己的罪行；被告人徐世贝表示愿意交纳罚金，以减轻自己的罪行；徐世贝诈骗数额应当认定为35000元，适用“数额较大”量刑幅度，鉴于被告人徐世贝所犯罪行较轻，案发后认罪态度好，有良好的悔罪表现，不具有再次危害社会可能性，建议法院适用缓刑。经审理查明：2016年2月至4月，被告人徐世贝以昵称“早已、麻木”账号，在微信群中发布贷款广告，引诱对方与其联系，办理贷款事宜。徐世贝谎称自己有专门做淘宝贷款的公司及专门的刷单软件，叫对方汇钱给徐世贝由其帮忙操作刷单。徐世贝收到对方的刷单款没有给对方刷单，而是用于归还自己个人债务。当对方追要还款时，被告人徐世贝编造“林某”的虚假姓名，以公司软件出现问题、公司财务人员携款潜逃等虚假理由继续非法占有。1.2016年2月29日，被害人叶某看到被告人徐世贝发布的贷款广告，与徐世贝联系办理贷款。2016年3月6日，被告人徐世贝让叶某汇钱，由徐世贝帮忙操作刷单。叶某按照徐世贝的要求，通过扫描支付宝二维码和“花呗”套现方式，向徐世贝支付4500元、3600元、12000元、8000元、2900元，共计31000元。2016年3月30日，被告人徐世贝通过网络上信用卡贷款中介，帮助叶某办理了20000元广发银行信用卡贷款。被害人叶某收到20000元信用卡贷款后，被告人徐世贝谎称其需要资金帮助其他客户办理淘宝贷款刷单等虚假事由，继续骗取叶某20000元。被告人徐世贝共骗取叶某51000元。2.2016年3月9日，被害人罗某1在QQ群内看到徐世贝的贷款广告，与徐世贝联系办理贷款。2016年3月10日下午，罗某1转账8000元至徐世贝支付宝账户。当晚，被告人徐世贝让罗某1汇钱，由徐世贝帮忙操作刷单。罗某1按照徐世贝的要求，通过扫描支付宝二维码方式向徐世贝支付22000元、100元、20000元。2016年3月11日下午，被告人徐世贝谎称刷单软件出现问题，没有修复好，要求罗某1通过其他方式进行刷单，并称刷单金额可以当天返还。罗某1按照徐世贝的要求分别在美团、淘宝网搜索指定店铺，通过“蚂蚁花呗”套现9500元、10020元，并将订单截图发给徐世贝，由徐世贝收取了套现款9500元、10020元。被告人徐世贝共骗取罗某169620元。3.2016年2月，被害人李某1在微信上看到被告人徐世贝发布的贷款广告，与徐世贝联系办理贷款。2016年2月22日，被告人徐世贝让李某1汇钱，由徐世贝帮忙操作刷单。李某1按照徐世贝的要求，通过扫描支付宝二维码的方式向徐世贝支付5000元、10000元、5000元，合计25000元。2016年2月26日，被告人徐世贝再次要求李某1通过扫描支付二维码方式向徐世贝支付5000元。被告人徐世贝共骗取李某130000元。4.2016年4月3日，被害人李某2在微信上看到被告人徐世贝发布的贷款广告，与徐世贝联系办理贷款。2016年4月6日，被告人徐世贝让李某2汇钱，由徐世贝帮忙操作刷单。被害人李某2按照徐世贝的要求，通过扫描支付宝二维码的方式向徐世贝支付5000元。后被告人徐世贝要求李某2继续汇钱刷单，李某2发现被骗未再次转款。被告人徐世贝骗取叶某、罗某1、李某1、李某2人民币共计155620元，全部用于归还徐世贝个人债务,直至被害人报警案发。案发后，被告人徐世贝已退出全部赃款，如数退还各被害人。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：一、物证银白色Iphone手机一部，银行卡八张，证实被告人用银白色Iphone手机、银行卡进行作案。二、书证1.受案登记表，证实案件来源情况，系被害人叶某于2016年3月31日报警案发。2.基本情况及户籍证明，证实被告人徐世贝的基本信息情况，具有刑事责任能力。3.抓获经过，证实被告人徐世贝的到案情况即于2016年4月16日下午徐世贝在天台县赤城街道星速网吧内上网时被天台县公安局民警抓获。4.出所登记表，证实被告人徐世贝在2016年4月15日20时27分26秒至2016年4月16日11时39分15秒，因涉嫌诈骗罪被祁门县公安局临时羁押于天台县看守所。5.接收证据材料清单及中国工商银行交易记录，证实用户名叶某的卡号为62×××46的工商银行卡于2016年3月30日收到广发银行股份有限公司信用卡中心转账的人民币2万元，并于当日通过支付宝分两次每次1万元消费。6.开户信息及交易明细，证实工商银行卡号62×××37的开户信息及2016年2月1日到2016年4月6日的交易信息。该尾号8437的工商银行卡由夏嵩江（身份证号码）在天台城东支行开户，于2013年12月9日启用。该工商卡于2016年3月30日收到叶某支付宝两次转账，每次转账金额为1万元。并于当日通过支付宝分两次，每次1万元转账至账号12×××77。7.接受证据清单及罗某1支付宝截图，证实被害人罗某1转给徐世贝共计69620元的事实，具体是：通过支付宝分别于2016年3月10日17时41分2016年3月10日19时10分、2016年3月10日21时17分、2016年3月10日23时05分向对方支付宝账户“麻木13×××61”转账8000元、22000元、100元、20000元，且该四次转账均由对方“麻木”发起。2016年3月11日15时17分通过蚂蚁花呗支付美团订单9500元。2016年3月11日16时21分通过蚂蚁花呗支付淘宝订单10020元。8.接受证据材料清单及李某1支付宝截图，证实被害人李某1转给徐世贝共计30000元，具体是：通过支付宝分别于2016年2月22日18时49分、2016年2月22日20时25分、2016年2月22日20时25分、2016年2月26日15时25分向对方账户“麻木13×××61”转账5000元、10000元、10000元、5000元的事实。其中2016年2月22日20时25分李某1的两笔10000元转账，一笔来自于中国银行另外一笔来自中国工商银行。9.调取证据清单及支付宝账号查询情况，祁门县公安局民警于2016年8月23日向重庆市阿里巴巴小额贷款公司调取了四位被害人支付宝账号在借呗的申请记录。证实139××××1878(李某1)账户借呗申请查询结果为“不准入”即不具备申请借呗资格。115×××＠ｑｑ.ｃｏｍ（李某2）账户借呗记录查询结果为“准入未支用”。139××××4807（叶某）支付宝账户，查询结果显示叶某曾在借呗申请支用，其中在案发时即2016年3月6日申请贷款8000元，案发后（2016年5月10日、2016年6月5日、2016年6月8日、2016年6月16日、2016年7月51）叶某本人曾多次成功申请贷款。ｌｕｏ×××＠126.ｃｏｍ（罗某1）支付宝账户，查询结果显示罗某1在案发前及案发后均能在借呗上申请贷款，其中案发前2016年2月26日申请贷款22000元，案发后罗某1本人2016年3月17日申请贷款18469元。10.扣押决定书及扣押清单、发还清单，证实祁门县公安局于2016年4月15日从徐世贝处扣押银白色苹果手机一部及银行卡8张，于2016年4月28日从徐世贝哥哥徐某2处扣押现金人民币51000元，该51000元现金于2016年9月2日发还给被害人叶某。11.随案移送清单，证实随案移送了银白色Iphone手机一部，银行卡八张，光盘3张。12.徐世贝支付宝截图，证实叶某、罗某1向徐世贝支付宝转账情况，并且徐世贝在收到叶某、罗某1支付宝转账后提现至尾号为6713的邮政银行储蓄卡。夏嵩江于2016年3月3日通过支付宝分两次，每次1万元转账给徐世贝，徐世贝收到该2万元后提现至尾号为6713的邮政银行卡中。13.被害人李某2人口信息，证实被害人李某2的信息情况。14.调取证据清单、分户账及账户交易明细，证实祁门县公安局向中国邮政储蓄银行祁门支行调取被告人徐世贝在中国邮政储蓄银行所开户的银行卡号及尾号6713银行的于2016年2月至6月期间的交易记录。15.销售不动产发票及房屋买卖合同，证实徐世贝父母于2016年5月12日将所有的位于“天台县赤城街道远景广场1幢1单元602室房屋”出售给陈敏飞的情况。16.汇款凭证，证实被告人徐世贝于2016年5月12日通过工商银行向李某1退款3万元及于2016年5月15日通过中国建设银行向罗某1汇款69620元的情况。三、证人徐某1的证言，证实：1.其儿子徐世贝平时主要靠在朋友店铺帮忙赚取收入；2.2016年4月份之前，徐世贝从徐某1及其妻子出拿了15万至16万元做3M投资并全部亏损的情况；3.徐世贝被抓后其侄子徐某2帮忙退款51000元给叶某，徐某1将房屋低价卖给陈敏飞，筹钱帮徐世贝退款3万元给李某1，退款69620元给罗某1，退款5000元给李某2的情况。四、被害人陈述1.被害人叶某的陈述，被害人叶某共向侦查机关做了三次陈述，时间分别是2016年3月31日2016年4月19日、2016年4月28日。证实：叶某2016年2月29日在微信群看到“早已、麻木”发布的贷款广告，便添加其为好友想办理3万元贷款。对方先让叶某自己去淘宝店铺刷单。由于自己没有店铺就没有与对方联系。一个星期后对方与自己联系，并叫叶某转钱给他，他来帮自己操作刷单。于是陆续给对方转了4500元、3600元、12000元、8000元合计28100元，并通过购买美团车厘子代金券方式花呗套现2900元给对方进行刷单。贷款一直没有办理下来就叫对方还钱，对方以各种理由推脱，一会说杭州的人刷单把他的系统弄坏了，一会又说他的技术人员把200万钱卷跑了，必须要找客户凑钱。2016年3月30日下午，我按照“早已、麻木”要求，把广发银行卡正反面照片，短信收到验证码，还有自己工商银行卡发给他，他就给我办理这次贷款。当时我不知道他是怎么办贷款的。3月30号以前，“早已、麻木”对我说过，要想继续淘宝贷款把之前我投进去的钱退出来必要还要凑30万填进软件里，他讲除了我还有三个人也要办贷款，我不想前面投进去的31000块钱打水漂，就把工商银行卡里收到的2万元通过支付宝转给了“早已、麻木”提供的工商银行卡，当时说好，我叫他3天内必须把钱还给我，他也同意了。3天后按照之前与“早已、麻木”约定问他要钱，“早已、麻木”说什么他公司运作比较慢，软件在升级之类的话，不给我钱，一直到现在。他还说过，叫我自己找客户给他，客户给他钱了，他先拿出一部分先还我。关于花呗套现的2900元的经过，当时我身上一点钱都没有了，“早已、麻木”就教我在支付宝上用“花呗”套现，把钱转给他。我花呗只能透支2900元，于是就按照的方法，在美团上购买了2900元代金券，然后把密码告诉他，商家就把这钱打给他了，这钱是我用支付宝套出来的，我也是要还的。2.被害人罗某1的陈述，证实2016年3月9日下午，在QQ群里看到叶某发布的贷款广告。3月10日下午叶某在QQ找我问是否需要贷款。我出于试一试的心态准备贷3万，大德就在QQ上发了张支付宝收款的二维码给我，我记得二维码的名字叫什么“世贝”。17时41分我扫了二维码通过支付宝转了8000元到对方支付宝账户。大德叫我等半个小时，半个小时后问大德什么进度。大德让我直接加“早已、麻木”微信。10日下午6点钟左右，我就加了“早已、麻木”的微信。“早已、麻木”查看了我的支付宝信用等级后对我说我的账号完全能贷30万，叫我继续再刷22000元就可以贷出30万了。19时10分我就扫了“早已、麻木”发来的支付宝二维码转了22000元给他。等我到家之后查看了下阿里贷的贷款额度，并没有达到30万，于是我重新联系了“早已、麻木”，这时他跟我说他们的刷单软件出现问题，他跟我说软件里面还有198万其他客户的资金，并且让我再刷100块钱作为测试，看看软件能不能正常刷单，在21时17分我通过他发给我的支付宝二维码付了100元到他的支付宝，于是我就在等结果。在22时30分左右他主动联系我，说他们的软件有问题，叫我再付2万元到他的账户进行测试。这个时候我就感觉不对劲了，他就一直在微信上通过视频聊天跟我说如果我不配合他，付2万元给他，他那边造成的损失要我承担，因为他的态度比较强硬，而且我家人都在睡觉，我不想因为跟他争执影响到家人休息，我就在23时05分扫了他发的二维码往他账户里转了20000块钱。第二天我微信联系他，他没有回复。下午他跟我说软件还没有修复好，还要再次付钱给他通过其他的方法进行刷单，并且刷单金额可以在当天返还给我的。于是在“美团APP”和“淘宝店铺”通过“蚂蚁花呗”套现9500元和10020元，由对方收取套现款。我操作之后联系“早已、麻木”叫他把今天刷单金额返还给我，他说公司的财务人员捐款跑路了，钱拿不到。他说会在一个星期左右把钱还给我。一个星期到了我问他要钱，他说他们公司正在找技术人员修复软件，还没有修复好，顾客也比较多，处理我的事还要过段时间。3.被害人李某1的陈述，证实2016年2月20号左右，我在一个微信群看到微信号“早已、麻木”的人发代办淘宝贷款广告，之后就加了“早已、麻木”微信私聊。我就问他是否能办理淘宝贷款，他说可以。2月22日下午我通过支付宝转了5000元给他，过了一会他又说钱不够，叫我再打点给他，我又通过支付宝转账了10000元，过了一会，他说这些钱不够刷不起来，最起码还要一万凑满二万五，我又通过支付宝给他转了10000元。晚上他跟我说因为钱不够，刷单没有成功，贷款没办下来，我就说贷款没办下来你就把钱还给我，我多凑点在继续办理。他说淘宝公司内部的人不高兴了，钱不够导致刷单没有成功，对方把钱扣了不给他。之后三天，我天天打电话催他还钱，他说钱不在他那里，钱还扣在淘宝公司那个人那里，反正就是找各种理由拖延，不肯把钱还给我。2月26日他主动联系我说他和淘宝公司那个人说好了，他叫我再转五千块过去，凑齐三万块，他晚上十一点帮我开始刷单。当天下午3点多钟我通过支付宝又给他转了5000元，之后就一边等他一边催，他又是找各种理由说钱已经转给淘宝公司的那个人，现在在办理，我之后天天催他，后来他微信把我屏蔽了，我打手机他也不接，后来把我拉黑了，我就直发短信给他，他也不回，我就发现上当受骗了。被害人李某1于2017年3月15日亲自书写一份书面陈述并以中国邮政（挂号信XA23316589534）邮件方式邮寄至祁门县公安局刑侦大队，该份证据证实：李某1于2016年2月份被徐世贝诈骗3万元的事实经过，该证据陈述事实经过与其在2016年5月26日所做陈述一致。4.被害人李某2于2016年6月15日的陈述，证实2016年4月6日，我在网上看到“早已、麻木”发的可以用支付宝蚂蚁借贷款，当时我就加了他的微信号（xu530017890）。我向他咨询了贷款流程，对方让我把我的淘宝账号给他，然后再给他5000块钱，我用支付宝转给对方5000块钱以后，他说帮我刷单，大概需要等十分钟。等过了十几分钟我联系他，问好了没有，他当时对我说我的淘宝账号不经常买东西，贷不出来，然后那5000元还在里面，现在也刷不出来，并说如果想把5000元钱刷出来，必须再准备10000块钱，他还给我说如果4月6日那天不转给他10000块钱，那5000块钱可能就要不回来了。他还说4月7日淘宝要升级，升级可能需要20多天，我感觉他是想办法让我给他转钱，当时我就感觉被骗了，也没有再给他转10000块钱。被害人李某2于2016年6月15日书写一份书面陈述，李某2陈述被徐世贝诈骗的事实经过，与同日由侦查人员所做的询问笔录一致。五、被告人徐世贝的供述与辩解，证实被告人徐世贝帮助叶某等四位被害人办理贷款的经过，与四位被害人的陈述基本一致。徐世贝在向叶某介绍时谎称自己有专门做淘宝贷款公司，公司有3、4个人，自己有房有车，车还是宝马730。在收到叶某等四位被害人转账后将其用于偿还自己贷款债务。在叶某等四位被害人催要还款时说公司出了状况，技术人员跑了，软件坏了等话应付拖延还款。其中叶某说来台州找徐世贝，徐世贝害怕他找到自己，徐世贝就在网上随便搜了一个叫林某的台州玉环人信息给他，说自己叫林某，让他找不到自己。徐世贝辩解称：其有能力帮忙叶某办理淘宝贷款，也在淘宝网操作过贷款申请只是一直显示综合信用不足。自己只是帮叶某等四人办理贷款没有成功，收了钱没有及时归还给他们，并没有骗他们的意思，自己也没有想占有钱财的意思，只是没有及时退还。其中被告人徐世贝于2017年5月4日的供述与辩解证实，徐世贝本人个人财务状况。平时主要是帮朋友店铺打包发货，每个月工资2000元左右，开了两个淘宝店铺没什么生意。2015年徐世贝向向父母借款15万至20万，向朋友借款20多万，在网上短期借款平台借款7万至8万，合计45万至50万元，用于网上3M投资，以至于本金和利息均没有拿回来的事实。因此给徐世贝带来巨大的心理压力和打击，就想采用什么办法弄点钱还债。因此就在网上发布可以帮人办理贷款的广告。徐世贝在收到叶某等四位被害人合计155620元汇款后，用于归还自己贷款。在四位被害人追要还款时，徐世贝编造公司软件出现问题等拖延还款，其中在叶某追问徐世贝姓名时，徐世贝在网上搜索“林某”的身份告诉叶某。六、检查笔录电子证物检查工作记录，证实黄山市公安局网络完全保卫支队于2016年4月20日对徐世贝涉嫌诈骗罪扣押的被告人徐世贝的苹果Iphone6手机进行数据采集。结论：从涉案的苹果6手机中提取到与案件有关的手机设备信息、通讯录、短信、通话记录和即时通讯等信息文件并导出保存为“徐世贝报表.rar”，刻录在附件1取证光盘中。七、视听资料、电子数据1.视听资料(光盘3张)同步录音录像光盘2张，其中于2017年5月4日讯问徐世贝制作光盘一张，询问徐世贝父亲徐某1制作光盘一张。2017年3月23日被告人徐世贝操作演示申请淘宝贷款录像：2017年3月23日被告人徐世贝在祁门县公安局刑侦队登陆民警提供的两个淘宝账号并演示操作申请淘宝贷款，结果均申请失败。2.黄山市公安局网络安全保卫支队从被告人徐世贝苹果Iphone6手机采集的手机设备信息、通讯录、短信、通话记录和即时通讯等电子数据。其中微信聊天分别记录了徐世贝“早已、麻木”账号；叶某“梅城育人”从2016年3月18日15:38:59至2016年4月15日11:44:10的聊天记录；李某1“五→→独”从2016年2月15日至2016年3月28日19:45:16的聊天记录；罗某1“风吹麦浪”从2016年3月10日18:48:25至2016年3月18日聊天记录；李某2“李玲”账号从2016年4月3日16:41:58至2016年4月15日11:04:56聊天记录。3．刻录于“叶某提供微信、聊天记录、交易记录”光盘（1）叶某支付宝转账交易记录截图：证实叶某给对方户名“世贝”分别转账4500元、3600元、12000元、8000元，合计28100元。（2）叶某购买美团代金券截图：证实叶某于2016年3月9日15:46在美团购买车厘子代金券2900元并已全部使用。（3）支付宝转账电子回单：证实叶某于2016年3月30日通过支付宝向夏嵩江卡号62×××37的工商银行转账10000元，10000元，合计20000元。（4）与早已、麻木的聊天记录截图：叶某于2016年3月31日向祁门县公安局刑侦大队提供的叶某从2016年2月29日添加“早已、麻木”为好友后至2016年3月30日的聊天记录。4．刻录于支付宝（中国）网络技术有限公司调取的光盘（二张）祁门县公安局向支付宝（中国）网络技术有限公司调取了被告人徐世贝及四位被害人的支付宝相关信息。支付宝公司调取相关电子数据，并刻录成两张光盘，分别内含5文件。证实了被告人徐世贝支付宝账号13×××61及四位被害人支付宝账号的注册信息、登陆日记、交易记录、转账明细及账户明细情况。针对控辩双方争议的焦点问题，结合本案的事实和证据，本院综合评判如下：1.针对被告人、辩护人提出，起诉书指控被告人徐世贝对叶某和罗某1两起行为不构成诈骗罪的辩护意见不予以采信。经查，被告人徐世贝虚构贷款广告，隐瞒其淘宝贷款不能的真相，骗取被害人财物后，立即用于自己消费。叶某转给徐世贝2万元是诈骗还是民间借贷，对于该笔转账结合整个案件事实来看，叶某之所以会将该2万元转给徐世贝，是因为徐世贝对叶某说：要想继续淘宝贷款把之前我投进去的钱退出来还要凑30万填进软件里。除了我还有三个人也要办贷款。徐世贝让叶某将该2万元转给徐世贝用于帮忙其他客户刷单，承诺3天后归还，挣到点费后将之前的刷单款退还给叶某。叶某基于此才会将该2万元转给徐世贝。而事实上，当时徐世贝并没有刷单软件也没有客户要办理贷款。徐世贝在收到该2万元后立即提现至其尾号6713的邮政储蓄卡并消费。徐世贝也没有将该钱款真实用途告知叶某，并且在约定3天后叶某催要还款时，还编造各种理由拒不还款。由此可以看出徐世贝以非法占有为目的虚构借钱，帮忙其他客户刷单，并以成功后退款为诱饵致使叶某产生错误认识，进而将该2万元转给徐世贝，徐世贝收到该款项没有用以其承诺用途，且在叶某催要还款时拒不归还。徐世贝该行为是诈骗行为。另外从叶某、罗某1两起事实中的3笔套现金额来看均是诈骗行为。叶某套现2900元：根据从徐世贝手机提取的微信聊天记录显示，套现前，徐世贝和叶某约定好由被套现店铺将套现款转给徐世贝，由徐世贝转给叶某，之后由叶某通过支付宝付款刷单。徐世贝收到套现款后，未转给叶某，而是谎称已转给“财务”，其实该2900元一直在徐世贝手中，而现实中也并无“财务”这一人。之后在2016年3月18日15时30分左右，叶某催要徐世贝还款过程中，叶某还要求徐世贝将花呗套现钱转给“财务”的记录截图发给叶某，徐世贝无法提供，后还将叶某微信拉黑。罗某1套现9500元和10020元：2016年3月9日罗某1转给徐世贝32100元刷单款后，徐世贝一直说软件出现问题。第二天罗某1再次联系徐世贝时，徐世贝声称软件还没有修复好，还要再次通过其他方式进行刷单，并且徐世贝称刷单金额当天返还。因此徐世贝某罗某1在美团、淘宝店铺通过“蚂蚁花呗”套现的方式进行刷单，后罗某1按照徐世贝要求在美团套现9500元，淘宝店铺套现10020元。徐世贝和罗某1明确约定该两笔套现是进行刷单操作，并不是辩护人所说的该两笔套现款为徐世贝帮罗某1办理的贷款额度。2.针对辩护人提出，被告人徐世贝系初次犯罪，主观恶性不大；被告人徐世贝认罪态度好，能够如实供述自己的罪行；被告人徐世贝表示愿意交纳罚金，以减轻自己的罪行；徐世贝诈骗数额应当认定为35000元，适用“数额较大”量刑幅度，鉴于被告人徐世贝所犯罪行较轻，案发后认罪态度好，有良好的悔罪表现，不具有再次危害社会可能性，建议法院适用缓刑的辩护意见，本院对被告人徐世贝系初次犯罪，主观恶性不大；被告人徐世贝认罪态度好，能够如实供述自己的罪行与本院查明的事实一致予以采信，对徐世贝诈骗数额应当认定为35000元，适用“数额较大”量刑幅度，鉴于被告人徐世贝所犯罪行较轻，案发后认罪态度好，有良好的悔罪表现，不具有再次危害社会可能性，建议法院适用缓刑，本院不予以采信，被告人徐世贝诈骗数额为155620元，数额巨大，针对多人多次诈骗，明显不属于犯罪情节较轻。3.针对辩护人提出，被告人徐世贝的行为构成一般诈骗罪不适用《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》法发（2016）32号之规定，予以刑事处罚的辩护意见予以采信，因被告人徐世贝诈骗发生于2016年12月19日之前，故不适用。本院认为：被告人徐世贝以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，犯罪的事实清楚，证据确实、充分，被告人徐世贝的行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，庭审中表示自愿认罪，依法可从轻处罚；被告人徐世贝退出全部赃款，可酌情从轻处罚；被告人多次进行诈骗，可酌情从重处罚；被告人徐世贝利用互联网对不特定多数人实施诈骗的，依法从重处罚。根据被告人徐世贝犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（一）项之规定,判决如下：一、被告人徐世贝犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月,并处罚金一万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人徐世贝于2016年4月15日至2016年4月29日羁押了十五日，折抵刑期十五日；即从2017年6月27日起至2020年12月11日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。二、随案移送的手机一部、银行卡八张予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省黄山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 雍    平审 判 员 章    芳人民陪审员 许  仙  桃二〇一七年六月二十七日书 记 员 戴锦文(代)附《中华人民共和国刑法》有关条文：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；（二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；（三）以赈灾募捐名义实施诈骗的；（四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；（五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。