河南省孟津县人民法院刑 事 判 决 书(2017)豫0322刑初84号公诉机关孟津县人民检察院。被告人王璟洛，曾用名王洛，男，1980年1月5日出生，汉族，高中文化，住洛阳市西工区。1996年12月27日，因盗窃被洛阳市西工区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年；2000年8月23日，因犯盗窃罪被洛阳市西工区人民法法院撤销前判缓刑，数罪并罚，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币4000元。因涉嫌合同诈骗犯罪，2016年6月18日被孟津县公安局刑事拘留，2016年7月26日经孟津县人民检察院批准，同年7月27日被孟津县公安局执行逮捕。辩护人田建国、陈中伟，河南帝都律师事务所律师。孟津县人民检察院以孟检诉刑诉（2016）202号起诉书指控被告人王璟洛犯合同诈骗罪罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，孟津县人民检察院指派检察员杨金轮、王静杰出庭支持公诉，被告人王璟洛及其辩护人田建国、陈中伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。孟津县人民检察院指控：1、2014年1月21日，被告人王璟洛以未曾相识的王某1是好朋友，王某1做生意资金困难，王某1本人有事不能到场为由，提供王某1的身份证复印件，虚假的王某1已签名后借款人合同，取得被害人王用的信任后，在孟津县城关镇会盟大道桂城西苑小区王用家中，被告人王璟洛以借款合同担保人名义，骗取被害人王用现金5万元。2、2014年1月28日，被告人王璟洛以未曾相识的王某2是好朋友，王某2做生意需要资金，王某2本人有事不能到场为由，提供王某2的身份证复印件，企业法人营业执照复印件、虚假的王某2已签名后借款人合同等信息，取得被害人王用的信任后，在孟津县城关镇会盟大道桂城西苑小区被害人王用家中，被告人王璟洛以借款合同担保人名义，骗取被害人王用5万元。3、2014年6月18日，被告人王璟洛以朋友马国全、马新强是好朋友急需用钱，马国全、马新强有事不能到场为名，提供马国全、马新强二人虚假的身份证信息复印件，马新强已签名后的借款人、马国全已签名后担保人借款合同，取得被害人王用的信任后，在孟津县城关镇会盟大道桂城西苑小区被害人王用家中，被告人王璟洛以借款合同见证人名义，骗取被害人王用现金10万元。4、2014年11月21，被告人王璟洛以朋友武红彪做生意需要用钱，武红彪本人有事不能到场为名，提供虚假的武红彪身份证信息复印件、武红彪已签名的借款人合同，取得被害人王用的信任后，在孟津县城关镇会盟大道桂城西苑小区被害人王用家中，被告人王璟洛以借款合同担保人名义，骗取被害人王用现金7万元。2015年1月15被告人王璟洛再次采取同样手段骗取被害人王用现金7万元。5、2014年12月27日，被告人王璟洛以朋友赵凯做生意急需钱，赵凯本人有事不能到场为名，提供虚假的赵凯身份证信息复印件、赵凯已签名的借款人合同，取得被害人闫某2的信任后，在孟津县城关镇会盟大道桂城西苑小区被害人王用家中，被告人王璟洛以借款合同担保人名义，骗取被害人闫某2现金5万元。6、2015年3月14日，被告人王璟洛以亲戚赵利霞、张治平夫妇做生意需要资金运转，赵利霞、张治平有事不到场为名，提供虚假的张治平、赵利霞的身份证复印件，赵利霞已签名的借款人、张治平已签名的担保人合同，取得被害人朱某1的信任后，在孟津县城关镇被害人朱某1家商店，被告人王璟洛以借款合同见证人名义，骗取被害人朱某1现金8万元。公诉机关认为，王璟洛以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取被害人财物，数额巨大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。提起公诉，请依法判处。被告人王璟洛辩称，起诉书指控其骗取他人钱财的事实均不存在。所有的事实都是王用提供了有关人员的身份证复印件和借款合同，自己在合同上的见证人或者担保人一栏中签了字，但自己并没有从王用或朱某1处拿走现金。辩护人的辩护意见是，被告人王璟洛和被害人王用从事的是民间高利贷业务，王用以高息吸收资金，再以更高的利息放贷出去，从中赚取利息差，在此过程中，王璟洛充当担保人或者见证人的角色，此行为不是合同诈骗。笔迹鉴定结论只能证明“王某1”、“王某2”的名字非本人所签，但不能证明是王璟洛所签，公诉机关提供的证据只能证明“马国全”、“马新强”、“武红彪”、“赵凯”、“张治平”、赵利霞”的身份信息虚假，但不能证明这些虚假的身份信息是王璟洛提供。被告人王璟洛无罪。经审理查明：1、2014年1月21日，被告人王璟洛到孟津县城王用家，称王某1是好朋友，王某1做生意资金困难，王某1本人有事不能到场，并提供了王某1的身份证复印件、王某1已签过名的借款人合同，向王用借款，被告人王璟洛以担保人名义在合同上签字，骗取被害人王用现金5万元。事后查明，王某1与王璟洛并不相识，也从未让王璟洛代其借款，也未向王璟洛提供过自己的身份证复印件，经河南金剑司法鉴定所鉴定，合同上王某1的签名不是王某1本人所签。2、2014年1月28日，被告人王璟洛到孟津县城王用家，称王某2是好朋友，王某2做生意需要资金但本人有事不能到场，并提供王某2的身份证复印件、企业法人营业执照复印件、王某2已签过名的借款人合同，向王用借款，被告人王璟洛以担保人名义在合同上签字，骗取被害人王用5万元。事后查明，王某2与王璟洛并不相识，也从未让王璟洛代其借款，也未向王璟洛提供过自己的身份证复印件，经河南金剑司法鉴定所鉴定，合同上王某2的签名不是王某2本人所签。3、2014年6月18日，被告人王璟洛到孟津县城王用家中，称“马国全”、“马新强”是其好朋友，让王用借给其钱，又称二人有事不能到场，并提供“马国全”、“马新强”二人的身份证复印件，还提供了“马新强”作为借款人已签名、“马国全”作为担保人已签名的借款合同，被告人王璟洛以借款合同见证人名义在合同上签字，王用将借给“马新强”的10万元现金交给了王璟洛。经公安机关查询，公安机关居民户籍档案信息对王璟洛提供的“马国全”和“马新强”无任何记录，系虚假身份信息。4、2014年11月21日，被告人王璟洛到孟津县城王用家，称朋友“武红彪”做生意需要用钱，让王用借给其钱，又称“武红彪”本人有事不能到场，王璟洛向王用提供了“武红彪”的身份证复印件、“武红彪”已签过名的借款人合同，被告人王璟洛以借款合同担保人名义在合同上签字，王用将借给“武红彪”的7万元现金交给了王璟洛。2015年1月15日，被告人王璟洛再次采取同样手段骗取被害人王用现金7万元。经公安机关查询，公安机关居民户籍档案信息对王璟洛提供的“武红彪”无任何记录，系虚假身份信息。5、2014年12月27日，被告人王璟洛到孟津县城王用家中，称朋友“赵凯”做生意急需用钱，让闫西峰借给其钱，但“赵凯”本人有事不能到场，并向王用提供了“赵凯”虚假的身份证复印件、“赵凯”已签过名的借款人合同，被告人王璟洛以借款合同担保人名义在合同上签字，被害人闫某2将借给赵凯的5万元现金交给了王璟洛。经公安机关查询，公安系统居民户籍档案信息对王璟洛提供的“赵凯”无任何记录，系虚假身份信息。6、2015年3月14日，被告人王璟洛到孟津县城朱某1家商店，称亲戚“赵利霞”、“张治平”夫妇做生意需要资金运转，让朱某1借给其钱，但“赵利霞”、“张治平”本人有事不能到场，并向朱某1提供了“张治平”、“赵利霞”的身份证复印件、“赵利霞”已签过名的借款人、“张治平”已签过名的担保人合同，被告人王璟洛以借款合同见证人名义在合同上签字，被害人朱某1将借给赵利霞、张治平的5万元现金交给了王璟洛。经公安机关查询，公安系统居民户籍档案信息对王璟洛提供的“赵利霞”、“张治平”无任何记录，系虚假身份信息。以上事实，有下列经庭审举证、质证且能够相互印证的证据证明：1、被害人王用的陈述。证明其与王璟洛、卢某夫妇已相识三年，王璟洛多次以他人名义向自己借款，每次都是在自己家中，王璟洛提供了借款人的身份证复印件和已经签好名的借款合同，王璟洛以见证人或担保人在合同上签字，但借款人都未到场，自己也从未见过。自己把钱给了王璟洛。2014年1月21日以王某1名义借5万元，2014年1月28日以王某2名义借5万元，2014年6月18日以马新强名义借10万元，2014年11月21日和2015年1月15日以武红彪名义两次共借14万元。2、被害人朱某2的陈述。证明其与王璟洛相识多年了，多次借钱给王璟洛。2015年3月14日，王璟洛称赵利霞系其表姐，做生意需用钱，并提供了赵利霞和其丈夫张治平的身份证复印件和借款合同，赵利霞和张治平已分别在合同上以借款人和担保人名义签好了名，但二人均未到场，自己也不认识二人。王璟洛和他妻子卢某以见证人名义签字后，自己给了王璟洛8万元。但后来自己根据赵利霞和张治平身份证上的地址找二人，当地群众称就没有这二个人。3、被害人闫某2的陈述。证明其与王璟洛已相识三年多，王璟洛多次向自己借过款。2014年12月27日，在孟津县城王用家中，王璟洛提供了赵凯的身份证和赵凯已签好字的借款合同，称赵凯是自己朋友，因生意需要，让闫西峰借给其钱，但赵凯没到场，自己也不认识赵凯，王用在合同借款人栏签上了王用和闫西峰的名字，王璟洛和其妻卢某以担保人名义在合同上签字，闫西峰给了王璟洛5万元。4、证人王某1的证言。证明王某1与王璟洛并不相识，未曾向王璟洛提供过身份证复印件，但以前办理信用卡时，曾向其朋友王某2等人提供过自己的身份证复印件，经辨认涉案合同上“王某1”的签名，确认不是自己所签。5、证人王某2的证言。证明王某2与王璟洛并不相识，未曾向王璟洛提供过身份证复印件，但前些年自己和王某1委托他人办理信用卡时，曾向他人提供过自己的身份证复印件，其父亲王胡宾将洛阳建祥商贸有限公司的法人代表登记成自己但自己没有向任何人提供过公司营业执照复印件、税务登记证什么的.自己从未让王璟洛向他人借款。6、证人卢某的证言。卢某系王璟洛的妻子，证明自己和王璟洛确实向王用借过20万，还了10万，还有10万元没有还。王用高息放款，有好几十万收不回来，有人向王用要钱，王用就自己空做些单子，说把钱放出去了，让自己和王璟洛签上名字做担保人，实际上，这些钱卢某和王璟洛没有见。关于借王某1、王某2、马国全、赵凯、闫西峰这些人的钱，都是自己与王璟洛到场后，王用拿出借款人和借款金额等已填好的合同让签字，王璟洛签字后，自己也在见证人或担保人栏签字，但自己对合同的内容都不清楚，签过字后二人就走了，没有拿王用等人的钱。7、被告人王璟洛的供述和辩解。王璟洛辩称，公诉机关指控的事实中，都是王用拿事前填好的借款人合同和担保合同让自己作为担保人签字，王用再拿这些合同向别人借钱，王用向自己每笔支付2000到3000元不等的好处费，至于王用向谁借款、借了多少钱，自己不清楚，自己没有得到借款，也不认识王某1、王某2、武红彪、赵凯、张利萍等人，这些人的身份证复印件也不是自己提供的。8、借款合同、担保合同、王某1、王某2、“马国全”、”马新强”、“武红彪”、“赵凯”、“赵利霞”、“张治平”身份证复印件，洛阳建祥商贸公司营业执照、税务登记证、组织机构代码复印件。证明王某1、王某2、“马国全”、“武红彪”、“赵凯”、“赵利霞”分别向王用、闫西峰和朱淑霞借款，王璟洛、卢某作为见证人或担保人在合同上签字的事实。9、河南金剑司法鉴定中心司法鉴定意见书。经鉴定，王某1借款合同上的签名“王某1”不是王某1本人所写，王某2借款合同上的签名“王某2”不是王某2本人所写。10、洛阳市公安局西工分局、洛龙分局、老城分局出具的“无此人证明”。经公安机关查询户籍档案，证明被告人王璟洛向王用提供的合同人员“赵凯”、“马国全”、“马新强”、“武红彪”、“赵利霞”、“张治平”的身份证复印件信息均无户籍记录，均为虚假信息。11、证人王某3的证言。证明王璟洛多次向王用借款的事实，但对借款的详细情况不清楚。12、证人闫某1的证言。证明王璟洛曾多次向王用丈夫朱某3借钱的事实。13、证人宁某的证言。证明其曾借钱给王用的事实。14、被害人王用、朱某3等的手机短信照片。证明被告人王璟洛使用手机号为181××××6617电话与王用、朱某3等人短信联系，短信可证明，王璟洛在王用、朱某3那里拿到较大金额的钱。15、被害人王用、朱某3、王璟洛等的银行流水明细、账本。证明王璟洛与王用近年来双方存在大量资金往来的事实。16、辩护人提交的证据：卢某银行流水明细账、王用车辆及房产资产查询单。证明王用与王璟洛、卢某夫妻之间存在大量资金往来的事实，同时证明王用拥有包括85万余元现款交易在内的总价值190余万元的车辆及房产。17、洛阳市西工区人民法院刑事判决书。证明被告人王璟洛于1996年12月因盗窃罪被西工区法院判处有期徒刑三年，缓刑四年；王璟洛于2000年8月因盗窃罪被西工区人民法院撤销缓刑，数罪并罚判处有期徒刑五年，并处罚金4000元。18、被告人王璟洛的户籍证明及现实表现证明、抓获经过。证明王璟洛的自然身份状况，且有犯罪前科,2016年6月17日在河南省陕县被三门峡市公安局经济开发区分局民警抓获。本院认为，王璟洛以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，冒用他人名义签订合同，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。根据被告人王璟洛犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人王璟洛犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币300000元,罚金于本判决生效后十日内缴纳完毕。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月18日起至2021年6月17日止。）二、责令被告人王璟洛退赔违法所得470000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  陈新安人民陪审员  许干周人民陪审员  宋章元二〇一七年六月八日书 记 员  王 琼