山西省高平市人民法院刑 事 判 决 书(2017)晋0581刑初128号公诉机关高平市人民检察院。被告人李某甲，小名旦旦，绰号飞机，男，1982年6月17日生，汉族，初中文化，农民，山西省高平市人。2017年3月29日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被高平市公安局刑事拘留，同年4月1变更为取保候审。高平市人民检察院以高市检公诉刑诉[2017]108号起诉书指控被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，于2017年5月3日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。高平市人民检察院指派检察员张前进出庭支持公诉，被告人李某甲到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。高平市人民检察院指控，2014年5月份，李甲和许某某通过被告人李某甲分别在光大银行办理了一张信用卡。同年6月份，李某甲谎称能用三个月的时间给二人的信用卡提高透支额度，骗走二人的信用卡。随后，李某甲使用李甲的信用卡透支12335元，使用许某某的信用卡透支3300元，均未归还。公诉机关提供了书证、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、视听资料及被告人的供述与辩解等证据，认为被告人李某甲以非法占有为目的，骗取他人信用卡，并冒充他人名义透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。被告人李某甲辩解，我当时已经把钱归还他们了，但是现在我手中没有证据。经审理查明，2014年5月份，李甲和许某某通过被告人李某甲分别在光大银行办理了一张信用卡。同年6月份，李某甲谎称能用三个月的时间给二人的信用卡提高透支额度，骗走二人的信用卡。随后，李某甲使用李甲的信用卡透支12335元，使用许某某的信用卡透支3300元，均未归还。认定上述事实，有公诉机关提交，并经法庭当庭质证、认证的以下证据予以证实：1、高平市公安局受案登记表、立案决定书。2、李甲报案材料证实：其通过朋友认识李某甲，李某甲给其办理了信用卡，后又说可以提升信用额度，拿走了其信用卡用该卡刷了现金，但之后就一直未还款，现银行一直催款，但其找不到李某甲。许某某报案材料证实：李某甲以为其提升额度为由使用其信用卡刷款后至今未偿还的事实。3、高平市公安局民警出具的抓获证明证实：该接到报案称李某甲藏匿在其所管辖区，后在一出租房内将李某甲抓获。4、光大银行给李甲手机发送的短信记录证实：李甲的光大银行信用卡账户变动情况。5、李甲尾号为5935、许某某尾号为6404的中国光大银行信用卡的交易明细与催收记录。6、中国光大银行晋城分行出具的证明证实：李甲尾号为5935的信用卡截止于2015年7月21日账户状态为无欠款。7、中国光大银行客户凭条证实：李甲尾号为5935的信用卡账户2015年7月21日存入14500元。8、李甲、许某某在中国光大银行晋城分行的开户资料。9、郑州高新区鑫隆文具店营业执照、商户资料及账户交易明细。10、李乙尾号为5478的中国农业银行交易明细、业务回单、账户资料查询、银行卡复印件等。11、被告人李某甲的常住人口基本信息。12、询问李甲笔录证实：2014年3、4月份，我在搬家的时候认识了李某甲。5月份的一天，在申某某家吃饭的时候，李某甲说能办理光大银行的信用卡，还可以提升信用额度。后来我通过他办了一张信用卡，卡办下来以后，李某甲说拿上我的卡去给我提升透支额度。到了10月份底，光大银行的客服给我打电话说我的银行卡消费了15000元，已经逾期了，我给李某甲打电话一直打不通，后来联系到他说回来给我还，但至今未还。交易明细中，6月1日的购买超级电视的情况和2014年11月22日还款1000元的交易我知道，超级电视是办信用卡时卡内就绑定一个电视，我让李某甲帮我把电视卖掉，李某甲给了我1000元。13、询问许某某笔录证实：2014年，李某甲带着我在三甲二级路禾木公司填写了一份办理信用卡的申请表，6月4日我接到电话说信用卡办下来了，额度6000元，取上卡后，高某开车拉着我、李某甲、申某某回高平，李某甲说可以帮我提升信用卡额度，我就把卡给了李某甲，李某甲拿到卡后就使用我的卡刷钱，每个月光大银行客服电话会通知我还款，我通过申某某催李某甲还款，但至今未还。我的信用额度为6000元，除了一个电视钱2479元，其它均是李某甲刷的。14、询问申某某笔录证实：我通过董某某认识李某甲，闲谈中，李某甲问我有没有人办信用卡，如果有的话给他介绍几个人，后李甲和许晓东找李某甲办理了信用卡，李某甲说能给他们提升信用额度，拿走了他们的信用卡，后来我听说李某甲透支了许晓东6000元钱，使用李甲的卡透支了15000元，都没有归还。另外，李甲和许某某办信用卡时，捆绑有一个电视机，电视机邮寄回来后，李甲让李某甲拿去卖了，具体卖了多少钱是李甲和李某甲说的，我不清楚。15、询问李乙笔录证实：王某某以我的身份证办理了一张农行的储蓄卡，说是做拉卡拉POS机生意用，2014年11月份，我拿我的身份证和王某某一起去农行取过一次钱。附李乙出具的证明材料。16、询问王某某笔录证实：李某甲通过我申请的快线第三方支付的POS机和随行付第三方支付POS机刷过几次信用卡，第一次是套取现金，时间大概是2014年5、6月份，李某甲打电话说有两张光大银行的信用卡需要取15000元现金，我让李某甲来凤和桥接了我，在车上李某甲拿出两张光大银行信用卡，一张以在文具店消费的名义刷了12000元，另外一张以在成都市电器经营部的名义刷了3300元，刷卡后，我扣除了200元的手续费，将剩余的15100元现金给了李某甲。过了一个月左右，信用卡到了还款时间，李某甲又找我让我帮忙还款，一张卡还了15000元，一张卡还了6000元，还款之后，我又以购物的名义把钱刷出来了。就这样后来我又往这两张卡上给他做过两三次还款，每次均收去200元的手续费，总共收了800元。做了几次后，2014年9月13日因为卡内欠款太多，我存进去钱后无法取出，就没有给李某甲再做那两张信用卡的还款。17、询问李某乙(李某甲之父)笔录证实：高平市公安局2016年2月24日给我儿子李某甲的传唤证我收到了，我打电话通知我儿子，但其不接电话，也不回家，今年过年正月份，李某甲在家住了几天就走了，至今一直没有回来。2014年冬天，一个20岁左右的姑娘和一个男的来我家找李某甲要钱，说他们两人的信用卡让李某甲花了。18、询问李某丙（李某甲之妻）笔录证实：公安机关给李某甲送达的传唤证，我代收后通过微信告诉了李某甲，李某甲是否看到我不知情。李某甲每次走两三个月才回一次家，回家也是转一圈呆十几分钟就走了。他的事情他让我不要管，在哪住我也不清楚。19、被告人李某甲供述：2014年夏天许某某和李甲都在光大银行办理了信用卡。信用卡办下来后，先是申某某和李甲找到我说想把李甲信用卡里的钱全部刷出来，我在丹河路百度KTV把12000多元现金全部刷出来了，我把钱和卡都给了李甲，李甲给了我几百元好处费。过了几天，申某某找到我说他的朋友许某某也想把信用卡里的钱刷出来，我在申某某住处附近刷了3000元现金，后来我又帮许某某代还过两次信用卡，多少钱记不清了，后来他又打电话让我还，我告诉他他的卡出现一异常了，不能再刷卡和套现了，许某某也给了我好处费。20、李甲的对李某甲的辨认笔录证实：该辨认出冒用其名义刷其信用卡的李某甲。21、李甲与李某甲等人的通话录音制作的光盘。本院认为，被告人李某甲以非法占有为目的，骗取他人信用卡，并冒用他人名义透支，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪，依法应当追究其刑事责任，并责令被告人李某甲退赔李甲、许某某透支款息。公诉机关指控被告人李某甲的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。对被告人李某甲辩解提出的其已将透支款项归还李甲、许某某的意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第五条第一款、第二款第（二）项之规定，判决如下：一、被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币20000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金款在判决生效后一个月内缴纳）二、责令被告人李某甲退赔李甲、许某某透支款息。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  李文俊人民陪审员  张 路人员陪审员赵晨二〇一七年六月二十二日法官 助理  程红霞书 记 员  张 娟