云南省建水县人民法院刑 事 判 决 书(2017)云2524刑初103号公诉机关云南省建水县人民检察院。被告人张宁（曾用名：张菱），女，1958年9月30日出生，汉族，云南省大姚县人，大专文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年12月5日被建水县公安局刑事拘留，2016年12月19日被逮捕。现羁押于红河州看守所。辩护人何红，云建律师事务所律师。建水县人民检察院以建检刑诉（2017）68号起诉书指控被告人张宁犯诈骗罪，于2017年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。建水县人民检察院指派检察员白桦、代理检察员邵颖玉出庭支持公诉，被告人张宁及其辩护人何红到庭参加了诉讼。现已审理终结。建水县人民检察院指控：被告人张宁以非法占有为目的，虚构可以为他人办理贷款的事实，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张宁到案后能如实供述自己的罪行，建议法庭对被告人张宁判处有期徒刑十一年至十四年，并处罚金。被告人张宁对公诉机关指控的事实及罪名无异议，希望法庭从轻处罚。辩护人何红提出的辩护意见是：1、本案部分事实不清，张宁诈骗和中国现在的金融乱象有关系，张宁一个人是无法完成诈骗这些情节的。2、张宁收到李某某50万元属于诈骗吴某某的钱是不合理的。这100万元是吴某某打到李某某的帐户上作为保证金，张宁是从李某某手里拿到了50万元，是李某某主动打给张宁的，张宁没有从吴某某手里拿到这50万元，故不属于诈骗。3.被害人有重大过错，被害人需要贷款，是因为张宁要走关系就给张宁打钱，他们的立足点也是想通过找关系来贷款。4、被告人张宁的诈骗行为社会危害性相对较小，她针对的是特定的人，其中还有中间人，归案后如实供述自己的罪行，并且自愿认罪，依法可以从轻处罚。建议法庭对被告人张宁在十年以下量刑。经审理查明：1.2015年10月至2016年1月期间，被告人张宁以帮助被害人杨某某办理贷款，需要打点关系、办理相关事宜为由，先后多次骗取杨某某人民币共计770000元、9条大重九香烟、一部苹果6S手机后，用于挥霍。2.2016年8月至2016年12月初期间，被告人张宁以帮助被害人吴某某办理贷款，需要打点关系、办理相关事宜为由，先后多次骗取吴某某人民币共计1217000元后，用于挥霍。上述认定事实，有公诉机关提供且经法庭举证、质证和认证的下列证据予以证明：1．户口证明。证实被告人张宁生于1958年9月30日，具有刑事责任能力等基本情况。2.受案登记表，立案决定书，抓获经过，移送案件通知书。证实2016年9月28日，杨某某到建水县公安局报案称：其被一名叫张宁的女子以到中国银行办理贷款为由骗取了人民币70余万元。建水县公安局即决定立案侦查，于2016年12月5日17时许将被告人张宁抓获。2016年12月28日10时许，吴某某到昆明市公安局盘龙分局拓东路派出所报警称：2016年8月初，吴某某通过朋友介绍认识一个自称叫张宁的中年女性，该人称可以从银行办理大额贷款，并承诺可以向银行贷款五千万元给吴某某。随后张宁以打点领导和工作人员为由多次向吴某某要钱共计1217000元。在把钱给张宁后，吴某某随即和张宁无法联系上，打电话关机，发现被骗，被骗金额达人民币1217000元。2017年1月9日，昆明市公安局盘龙分局决定立案侦查。2017年1月12日，将案件移送建水县公安局并案侦查。3.被害人杨某某的陈述，营业执照，开户许可证，组织机构代码证，税务登记证，资金计划报告，投资合作协议，汇款凭证，辨认笔录及照片。证实杨某某是建水忠祥生物科技开发有限公司的法人，2015年10月份的一天，有两男一女到建水忠祥生物科技开发有限公司里，两个男的介绍说这个女的是昆明中国银行办理借贷款、放贷款的部门经理，你的公司需要贷款可以找她，这个女的自我介绍她姓张，她的电话号码是130XXXX****，当天杨某某把他的姓名和联系方式等基本情况也告诉了张宁，她听后说：“周转金不够，你是否需要借款，需要多少”，杨某某说：“如果利息合适，需要贷款三千万至五千万元”，她说：“只要你公司的资质够，抵押物够，借你公司三千万至五千万元可以，我了解你公司的基本情况后，到昆明再联系你”。2015年10月份的一天，张宁打电话给杨某某说：“你准备下你公司的营业执照等相关手续，还有公司的公章，办理贷款抵押的合法手续等，准备好后电话联系”。2015年10月19日早上，杨某某去昆明市北京路上一家中国银行去找张宁，她到银行的楼下接杨某某，在中国银行的大厅里，她把杨某某准备好的材料复印件接过去后说：“我先拿材料看，还需要什么，到时候联系，你需要多少贷款”，杨某某说：“我需要五千万”。杨某某就回住的宾馆等着，相互还加了微信，在微信里讲办理贷款的事情，她发了“合作协议”的样本给杨某某，叫他照打印，杨某某就找了打字复印店把“投资合作协议”打印好后，发图片给她看，她说可以了，让杨某某等消息。2015年10月20日，张宁打电话给杨某某说：“手续已经办好了，我发个帐号给你，你把五十万打到帐号做窗口费，钱打了后，五千万贷款最慢一个月到帐，快几天就到帐了”，杨某某只找到三十万，她说三十万只可以办三千万贷款，杨某某把“投资合作协议”交到北京路的中国银行，她在银行等着杨某某，杨某某将“投资合作协议”交了后，当天杨某某就在昆明火车站旁边的一个工商银行打了十万到张宁指定的帐户（户名：李冰，开户行是中国工商银行，帐号：6222XXXXXXXXXXX0162）上，到10月22日，杨某某又打了二十万到张宁指定的帐户（6222XXXXXXXXXXX10162）上。后来张宁联系杨某某，说如果要办成五千万贷款就再打二十万到她发给杨某某的帐户上。2015年11月10日，杨某某又去昆明送一式三份的“投资合作协议”给张宁，这次送的协议内容和上次送的协议内容只是贷款的金额由三千万改成五千万，其他内容都是一样的，当天杨某某打了二十万元到张宁指定的帐户（6222XXXXXXXXXXX10162）上。后来张宁一直没有把协议给过杨某某。打了五十万元后，有一天杨某某打电话问她贷款是否办下来了，张宁让杨某某到昆明北京路的中国银行，杨某某到了后张宁带着他到中国银行办公楼八楼的一间大办公室，张宁说她是昆明市北京路中国银行办理贷款的部门经理，这一间办公室就是她的办公室了，让杨某某等她的回话，杨某某就更相信她是中国银行的工作人员了。在此期间，张宁经常打电话给杨某某说办理贷款需要请银行的人吃饭，叫他送建水的土特产给银行的领导。杨某某就送建水的土特产到昆明，并对张宁说：“请人吃饭我不去了，我拿钱给你，你去处理”，她就答应了。2015年10月20日至2016年1月期间，杨某某在昆明“震庄酒店”拿着四万元、在昆明北京路上的中国银行里拿着三万元给张宁，还分五次每次拿着二万元一共计十万元给她，又分二次拿着二万元给她，给钱的地点记不清了，还在建水县“临安酒店”拿着二万元给她。2015年12月6日，她说她要去北京办杨某某的事情需要钱，杨某某又打了六万元在她指定的帐户（户名：李冰，开户行是中国农业银行，帐号：6228XXXXXXXXXXX6668）上，还送了九条“大重九”香烟给她（每一条价值人民币800元），她说办理贷款的银行领导的女儿马某考取了大学，叫买个手机给领导的女儿，杨某某就买了一部价值人民币6800元的苹果手机给她送给银行领导。2016年9月23日，杨某某到昆明北京路中国银行找张宁，杨某某对银行大厅的工作人员说要到八楼找张经理询问贷款业务的事情，银行的工作人员告诉他八楼是中国银行VIP客户接待室，不是银行工作人员办理贷款业务的办公室，张宁不是中国银行的工作人员，才发现被骗了。被张宁骗走的人民币共计七十七万元，“大重九”香烟九条，苹果手机一部。经杨某某对公安机关提供的12张不同女性照片进行辨认，其辨认出本组照片中的10号就是张宁。4.被害人吴某某的陈述，营业执照，收款说明，汇款凭证，委托引资不可撤销支付奖励金承诺书（20160412），辨认笔录及照片。证实吴某某是富源轩成房地产开发有限公司的法人，吴某某与李某某是多年的朋友关系，这几年因公司资金短缺，就到处托朋友问银行贷款的事宜。2016年7月份的一天，李某某带着张宁、张宁公司一个姓陈的男工程师从昆明到富源，吴某某就带他们去他开发的房地产工地上去看开发项目，当天吴某某就认识了张宁，她自称是中融投资有限公司昆明分公司的，吴某某跟张宁说他的公司需要五千万的资金。2016年8月7日，李某某打电话给吴某某说：“张宁的公司可以帮你的公司融资，你来昆明和张宁谈”。吴某某和自己公司的法律顾问段某某律师与李某某、张宁在昆明的“州际酒店”的大堂里面谈融资的事情，张宁说吴某某的公司符合办理融资的条件，并对吴某某说：“你的公司需要准备公司的基本信息、税务登记证、房产开发的相关证件，准备好后，你通知我，我会派人下富源去看”。约十五天后，张宁就安排了两个男的来富源，其中一个是上次的那个陈工程师，另一个姓何，他们来后，吴某某就安排人把他们说的所有资料的原件给他们看，他们就照相，到现场去看，还把资料复印一份带走，陈工程师提出些建议让吴某某的公司修改。一个月后的一天，李某某打电话给吴某某说：“你的公司需要五千万，按照张宁公司的要求，需要融资的百分之四作为保证金，你要准备二百万的保证金”，吴某某说：“二百万的保证金拿不出来，如果可以要房产证抵押的话，我可以用房产证抵押”。李某某说：“我去问问”。2016年9月7日，经协商，吴某某、李某某、张宁在昆明市盘龙区农业银行盘龙支行里，吴某某与李某某签了一份《收款说明》。2016年9月9日，吴某某安排公司财务从公司的帐户里划了一百万元到李某某提供的帐户（户名：李某某，开户行：中国农业银行股份有限公司云南省分行清算中心，帐号：6228XXXXXXXXXXX9015）上。2016年9月的一天晚上，张宁打电话给吴某某说：“办理你公司融资的事情需要二十万的现金去活动”，吴某某就打电话给李某某说：“张宁打电话说需要二十万的现金去办我的事情，我现在资金转不过来，你从保证金里取二十万给我”，李某某同意了，第二天上午，吴某某和李某某把钱取来后，吴某某联系张宁，张宁说她现在没时间。到晚上，张宁打电话给吴某某说：“你把钱送来昆明俊发中心”，吴某某在俊发中心找到张宁后将装有二十万元人民币的袋子递给张宁。2016年10份的一天，张宁打电话给吴某某说：“办理你公司融资的事情，需要二十万”，吴某某又叫李某某从一百万的保证金中取二十万给他，吴某某在昆明市威远街人民银行门口将这二十万交给张宁。2016年10份的一天，张宁打电话给吴某某说：“办理你公司融资的事情，需要三十万”，吴某某又联系李某某，李某某说：“现在帐上只有十万了”，吴某某叫李某某从一百万的保证金中取十万给他，吴某某在昆明市北京路中国银行的大堂里将这十万交给张宁，张宁收钱时还说；“钱要三十万，你还要拿二十万给我”，吴某某说：“因为办我的事情现在需要三十万，我拿不出来了，如果是因为这三十万没到我的事情没有办成，我就不办了”，张宁说：“我对公司的领导讲讲嘛”。2016年12月5日上午，张宁打电话给吴某某说事情要办成了，中午她要和银行的领导吃饭谈转帐的事情，问吴某某是否带钱，吴某某拿了3000元给张宁。到中午，张宁又打电话给吴某某说：“办理你公司融资的事情，至少需要五万”，吴某某取了五万元钱在昆明市威远街人民银行的斜对面的华夏银行的大堂里将这五万元钱交给张宁，张宁又说办你的事情需要请人吃饭，吴某某又拿了4000元现金给张宁。其他的还有，2016年8月底的一天，张宁联系吴某某说办你公司的融资，需要五万元的资料费，吴某某在昆明市滇池路云南省旅游局门口拿了五万元给张宁。2016年9月份的一天，张宁联系吴某某说办理你公司的融资需要拿二万元钱给她公司的书记，拿2000元给公司的会计，吴某某在昆明市北京路中国银行的大堂里将钱交给张宁。2016年9月份的一天，张宁联系吴某某说办你公司的融资，需要29000元给银行的相关人员，吴某某让驾驶员段某1把钱送到昆明的“洲际酒店”给张宁。2016年10月份的一天，张宁联系吴某某说：“你有一次给我十万元，当时是需要三十万，你现在送二十万给我，我这里有八万”，吴某某听成12000元，就拿12000元到在昆明市北京路中国银行的大厅里面，张宁见只有12000元就说钱少了，吴某某又去取钱，凑够二万，也就在中国银行的大厅里给了张宁二万。2016年10月份的一天中午，张宁、李某某、吴某某在昆明市滇池边的一家饭店吃完饭后，吴某某送张宁去翠湖边的俊园小区，下车时，张宁说她晚上要请人吃饭办吴某某的事情，吴某某就拿一万元给张宁。2016年10月份的一天，张宁叫吴某某去昆明俊园小区门口等她，见面后，张宁拿了两饼茶叶给吴某某，问他是否带着钱，中午要请人吃饭，吴某某数了4000元钱给张宁。2016年11月份的一天，张宁联系吴某某说要帮她女儿买保险需要22000元，家里现在没有现金，吴某某说只有15000元了，张宁叫他把钱送到昆明俊园小区门口，在昆明俊园小区门口吴某某拿了15000元钱给张宁。2016年11月份的一天中午，张宁约吴某某在昆明市北京路中国银行的大厅里见面，说她下午因为办吴某某公司的事情需要请银行领导吃饭，叫吴某某拿6000元钱给她，吴某某就拿了6000元钱给张宁。2016年11月份的一天，张宁叫吴某某去昆明俊园小区门口找她，说她中午要请人吃饭办吴某某公司的事情，吴某某又拿了4000元给张宁。加上李某某从保证金里转给她的五十万，共计被张宁骗了121.7万元。在此期间，李某某是吴某某和张宁的中间人，2016年8月30日，富源轩成房地产开发有限公司签了一份《委托引资不可撤销支付奖励金承诺书（20160412）》（代授权委托书），承诺等5000万元资金到帐后富源轩成房地产开发有限公司付给李某某1%，也就是50万元。2016年11月20日，张宁与吴某某签订了一份协议，在场人有吴某某、张宁、李某某、吴某某的驾驶员段某1，协议内容：甲方是艾某，乙方是富源轩成房地产开发有限公司，由艾某贷给富源轩成房地产开发有限公司人民币5000万元，到期还款及担保还款的内容，签订日期为2016年11月20几日，签协议时艾某没有在场，乙方由富源轩成房地产开发有限公司的法人代表吴某某签字印章，甲方签字印章处还是空缺。经吴某某对公安机关提供的12张不同女性照片进行辨认，其辨认出本组照片中的10号就是张宁。5.证人李某某的证言，报案材料，汇款凭证，短信记录，帐户明细清单，辨认笔录及照片。证实2009年左右，李某某在云南鑫人融资担保公司工作时认识了张宁。2016年5月，张宁打电话给李某某说要请他吃饭，在饭桌上，张宁自称她是在中融信托公司工作，专门为地产商融资，问他是否有这方面的朋友。李某某便为张宁介给了做地产的朋友吴某某，经过张宁与吴某某协商，李某某作为中间人提供帐户，由吴某某出资，张宁负责用这笔钱去做融资生意。李某某、吴某某、张宁在场签订了一份合同协议，具体内容不清楚，吴某某在那份合同上签字印章，当天李某某也在另一份内容为保障吴某某的一百万元的协议上签了字。后来听吴某某说当天签字印章后张宁说要把合同拿回公司签字印章，但一直未把合同给吴某某，那份合同现在应该在张宁手上，李某某签的那份保障款项安全的协议现在在吴某某手里。2016年9月9日，吴某某就把保证金人民币一百万元转到李某某的帐号为6228XXXXXXXXXXX9015的农业银行帐户上（户名：李某某），当天，张宁打电话给李某某说要打点领导，才好继续办理融资业务，并表示她已以经和吴某某说过了，并得到了认可，李某某就按张宁的要求从吴某某转入他帐户内的钱里转了人民币二十万元到张宁指定的一个帐户（帐号：6228XXXXXXXXXXX6668，开户行：农业银行丽江市黑龙潭分理处，户名：李冰）上。2016年9月12日，张宁又打电话给李某某说和吴某某说好了，还需要三十万元，李某某又按张宁的要求从吴某某转入他帐户内的钱里转了人民币三十万元到张宁指定的一个帐户（帐号：6228483976010486668）上。剩下的五十万元李某某一直没有动，直到吴某某在2016年10月12日至2016年10月19日分四次通知李某某将剩下的五十万元转回吴某某的名下，吴某某当时问李某某还有没有钱，李某某说之前张宁说你同意转给她五十万元，现在只剩这五十万元了，吴某某没有否认张宁经他同意让李某某转五十万元给张宁款项的事。经李某某对公安机关提供的12张不同女性照片进行辨认，其辨认出本组照片中的4号就是张宁。6.证人陈某的证言。证实陈某系中国银行云南省分行人力资源部副总经理，经查询云南省所有的中国银行内都没有叫“张宁”的女员工，也没有叫“李冰”的女员工。中国银行云南省分行办公楼八楼是银行的财富中心，平常就是贵宾客户的接待区。7.金某某的证言，辨认笔录及照片。证实2015年10月份左右，金某某和林某、一个女的一起去杨某某的公司，那个女的自称是昆明震庄酒店斜对面的中国银行的分行长。在公司里，杨某某和张行长谈成了为杨某某贷款五千万的事情。后来，金某某、林某、张行长、杨某某在建水县临安酒店里谈要给多少好处费给张行长时，双方没有谈成。金某某就没和他们联系了。以前林某带金某某在中国银行里见过她几次，从她说话的方式觉得不像银行工作人员，还说她父亲是开国将军，金某某不相信，就没有和她联系了。经金某某对公安机关提供的三组每一组12张共36张不同男、女性照片进行辨认，其辨认出第一组照片中的2号就是杨某某，第二组照片中的10号就是张行长（张宁），第三组照片中的3号就是林某。8.证人李某1的证言。证实李某1系建水忠祥生物科技开发有限公司的办公室主任，杨某某跟张宁借钱的事具体的不清楚。2015年10月19日20时23分许，张宁通过QQ邮箱转发着一份文件在李某1的QQ邮箱里，是一份合作协议，贷款方为：中融投资有限公司，借款方为：建水忠祥生物科技开发有限公司。公司复印了营业执照、开户许可证等证件给张宁，那一份合作协议杨某某签字后也交给张宁。9.段某1的证言。证实段某1是吴某某的驾驶员，2016年7月份，吴某某通过李某某认识了张宁，吴某某打了一百万元人民币到李某某的帐户上，作为张宁的融资保证金，李某某作为张宁的中间人保管这一笔资金。2016年8月中旬的一天，吴某某和段某1取了五万元人民币作为资料费给张宁。2016年9月20日10时许，经吴某某授权，段某1在“洲际酒店”大堂外转交29000元现金给张宁。2016年9月的一天，吴某某在北京路俊发中心给了张宁人民币二十万元。2016年10月的一天，吴某某在威远街中国人民银行门口给了张宁人民币二十万元。还有几次在正义坊农村信用社，吴某某又拿了数千元到一万元给张宁，以上几次给钱段某1均在场。后来，张宁的电话打不通，发现被骗才来报案。吴某某告诉段某1被骗现金七十一万七千元。段某1在场送的现金大约有六十三万九千元，这些钱都是交给张宁。经段某1对公安机关提供的12张不同女性照片进行辨认，其辨认出本组照片中的7号就是帮老板吴某某融资的张宁。10.证人陈某某的证言。证实张宁是陈某某的母亲，大约他上初中时母亲张宁就与父亲陈某1离婚，他虽然判给母亲抚养，但实际上他是和父亲一起生活，他还是学生，没有工作，学费、生活费都是父亲和奶奶给的，母亲张宁没有给过他钱或其他有价值的物品，现在他的两张卡里的存款加起来不到人民币1000元。陈某某名下有一辆云A6E1**号宝马5系轿车，是二手车，大约是2016年7月或者8月以人民币三十万元购买的，是向其叔叔借钱买的，养车的钱是和父亲借了4、5万元。陈某某回昆明后和母亲张宁住在昆明市西山区，原以为是母亲的房子，她出事后，有人来收房租，才知道是其母亲租的，他从父亲处借来养车的钱里拿出一部分交了房租。11.证人马某的证言，昆明市房屋交易产权管理处产权收件收据，业主（用户）情况登记表。证实马某是滇池卫城房屋的业主。2016年9月，通过中介，陈某某租了马某的房屋，一次性付了二年的房租二十四万元，押金二万元。期间，马某见过陈某某的父亲，还见过陈某某的姨妈姓张，电话号码1309995****。12.搜查证，搜查笔录，扣押笔录，扣押决定书，扣押清单，物证照片。证实2016年12月5日17时43分至2016年12月5日18时15分，建水县公安局民警依法对昆明市西山区滇池卫城滟澜湾C16幢1号房屋张宁的住处进行搜查，经搜查，未发现相关涉案物品。决定将张宁随身携带的银行卡二张（一张中国农业银行卡，卡号：6228XXXXXXXXXXX6668；一张中国工商银行卡，卡号：6222XXXXXXXXXXX10162），李冰的居民身份证一张（身份证号码：4412XXXXXXXXXX4921），依法进行扣押，并拍照片固定。13.张宁、李冰、普某某、冯某某、李某某、陈某某银行卡交易记录。证实张宁、李冰、普某某、冯某某、李某某、陈某某之间的资金来往情况。14.内资企业登记基本情况表。证实经查询，云南创能投资有限公司的法定代表人是雷某某，经营范围：项目投资及对抽投资的项目进行管理；国内贸易、物资供销。行业名称：租赁和商务服务业。15.建水县市场监督管理局出具的《证明》一份。证实经查询，中融投资有限公司在系统中查询无登记情况。16.提取笔录，提取QQ邮箱信息照片。证实为进一步收集证据，2016年12月16日10时15分至10时27分，建水县公安局民警对建水忠祥生物科技开发有限公司办公室主任李某1的QQ（198XXXX159）邮箱内的相关信息进行了提取。17.被告人张宁的供述与辩解，委托引资不可撤销支付奖励金承诺书（20160412），辨认笔录及照片。证实2013年还是2014年，张宁到建水县玩时认识了林某，当时张宁在云南昆明创能投资公司做财务工作。2016年9月还是10月份的一天，林某说建水有一个项目，叫张宁去看一下，张宁、林某和林某的一个回族朋友就到建水忠祥生物科技开发有限公司看基地建设情况，张宁与杨某某互留电话号码。后来张宁与杨某某联系，叫他把公司的五证（营业执照，国税、地税登记证，身份证，政府相关批文）一卡（贷款的银行卡）扫描后发给张宁，张宁把自己的QQ（892XXXX60）邮箱号告诉杨某某，过了几天杨某某叫他的办公室主任把他的证件发在张宁的QQ（892XXXX60）邮箱里。过了几天，杨某某拉着石榴来昆明找张宁确认借款的事情，张宁与杨某某在“震庄宾馆”见面，见面之后张宁就打通雷总（云南昆明创能投资公司法人雷某某）的电话，叫杨某某跟雷总讲，他们两个具体讲什么张宁不注意听，之后杨某某就回建水了，以后张宁与杨某某就时不时的电话联系。2015年10月的一天，张宁与杨某某签订了一份《投资合作协议》，贷款方是：中融投资有限公司，借款方是：建水忠祥生物科技开发有限公司。具体内容记不清了，只记得借款金额五千万元还是三千万元，利息是1分8厘。张宁与杨某某多次在昆明市北京路上的中国银行云南省分行八楼贵宾接待室见面，有的时候是在“震庄宾馆”见面，有一次见面，张宁对杨某某说她是中国银行的工作人员。几年前张宁的一个广东朋友帮张宁办理了一个叫李冰的假身份证，名字还有出生日期都是张宁的朋友取的，但身份证上的照片是张宁本人的，张宁给过她的朋友五万元钱，假身份证办好后，李冰的身份证一直是张宁持有、使用，张宁拿着李冰的身份证在昆明的工商银行开户办了一张卡（卡号：6222XXXXXXXXXXX10162），又在丽江的农业银行开户办了一张卡（卡号：6228XXXXXXXXXXX6668），这两张卡一直都是张宁持有、使用，在办理杨某某融资的过程中，张宁跟杨某某说帮他办贷款需要钱疏通关系，并说是窗口费，叫杨某某将钱打在这两张卡上，杨某某打了人民币五十万元在这两张卡上，有时候杨某某会一万、两万、三千、五千给张宁现金，前后大约拿了十多万元的现金，张宁多次收过杨某某送的人民币共计七十多万元。张宁还收过杨某某送的八、九条大重九香烟，一部苹果6S手机。具体收了多少现金记不清了，杨某某说送了多少，以他说的为准，张宁就承认多少。2016年年底前，经李某某介绍张宁认识了吴某某，吴某某需要融资，张宁帮吴某某融资，在北京路“震庄宾馆”里签过张宁起草的借款协议，内容是借款五千万元，是私人借款，吴某某在借款协议上签过名，张宁没有签名，吴某某走后，借款协议被张宁在卫生间撕了扔在里面了。佣金协议的内容是李某某保管吴某某的一百万元的保证金，佣金从这一百万元的保证金里扣除，李某某在佣金协议签过名，张宁没有签名。张宁与吴某某达成协议等五千万元的贷款下来后，他要付张宁两份佣金，一份为百分之一，每一份就是五十万元的佣金，一份是给李某某的，一份是给张宁的，吴某某还签订了二份《委托引资不可撤销支付奖励金承诺书（20160412）》（代授权委托书），张宁不想写成自己的名字，就写成李舒然。在办理吴某某融资的过程中，李某某分几次转了人民币五十万元在张宁持有的户名为李冰，尾号为668的那张农行卡上，吴某某拿了现金二十万元的一次、十万元的一次给张宁，还有吴某某和他的驾驶员五万、三万、两万、几千不等的拿过几次现金给张宁，共收过吴某某的钱是一百二十万元左右，不会超过一百三十万元，具体的金额记不清楚了，吴某某说送了多少，张宁就承认多少，张宁相信吴某某不会多说。张宁自己没有能力为杨某某、吴某某融资到他们想要的资金，但是张宁的资方代表张某某答应帮张宁融资杨某某、吴某某所需要的资金，张某某用微信还是短信发了一张五千万元的农行流水清单给张宁，张宁将这份农行流水清单给吴某某看过。不过张某某说的中融投资有限公司，张宁也没有考证过是否有这么一个公司，她只相信张某某这个人，相信张某某能帮她融资到钱，张宁与杨某某、吴某某签订协议，是让他们更加放心，目的就是让他们相信张宁有能力为他们办理贷款。张宁从杨某某、吴某某处收取的好处费被张宁用掉了，她之前跟朋友干矿亏了钱赔了一些，日常生活开支，人际交往用掉了，全部用完了，没有剩余。经张宁对公安机关提供的五组60张不同男性照片进行混同辨认，其辨认出第一组照片中的5号就是杨某某，第二组照片中的10号就是林某，第三组照片中的10号就是林某的回族朋友（金某某），第四组照片中的2号就是吴某某，第五组照片中的5号就是吴某某的驾驶员段某1。以上公诉机关提供的证据，因证人陈某某所证实的内容与本案其他证据不符，且无其他证据相印证，本院不予采信；对于其他证据系公安机关依法取得，证据来源合法，内容客观、真实，证据之间能够相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人张宁无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人张宁归案后，如实供述自己的犯罪事实，庭审中，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议，本院不予采纳。辩护人何红提出的被告人张宁收到李某某的50万元不属于诈骗的辩护意见与本院查明的事实不符，本院不予采纳。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张宁犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年零六个月，并处罚金人民币600000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月5日起至2031年6月4日止，罚金限期于本判决生效后十日内缴纳）。二、涉案财物，继续追缴。三、随案移送的李冰的身份证（号码：441224XXXX14921）一张，依法没收，予以销毁。银行卡二张（卡号：1.6222XXXXXXXXXXX10162、2.622848XXXXXXXXX6668），退还被告人张宁。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判长 邹 文审判员 邹伟文审判员 李舰波二〇一七年六月二十九日书记员 王宇航