福建省安溪县人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0524刑初614号公诉机关福建省安溪县人民检察院。被告人陈耀议，男，1983年10月18日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。现因本案，于2016年11月7日被刑事拘留，同年12月15日被逮捕，现羁押于安溪县看守所。被告人易重彬，男，1989年5月18日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。现因本案，于2016年11月7日被刑事拘留，同年12月15日被逮捕，现羁押于安溪县看守所。辩护人钱桂水，福建一心律师事务所律师。被告人陈永坤，男，1988年8月7日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。现因本案，于2016年11月7日被刑事拘留，同年12月15日被逮捕，现羁押于安溪县看守所。被告人张梅卿，女，1988年2月18日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。现因本案，于2016年11月7日被刑事拘留，同年12月15日被逮捕，现羁押于安溪县看守所。辩护人赵志强，福建联谊律师事务所律师。福建省安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2017）567号起诉书指控被告人陈耀议、易重彬、陈永坤、张梅卿犯信用卡诈骗罪，于2017年6月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。安溪县人民检察院指派检察员吴某出庭支持公诉，被告人陈耀议、被告人易重彬及其辩护人钱桂水、被告人陈永坤、被告人张梅卿及其辩护人赵志强均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人陈耀议、易重彬、陈永坤自2016年11月3日以来，经共谋后，雇佣被告人张梅卿，在安溪县被告人陈耀议家中等地，通过互联网联系他人利用伪基站发送建设银行信用卡提升额度虚假信息，待对方拨打短信预留联系电话时，由被告人张梅卿冒充建设银行客服人员，套取信用卡持卡人的银行卡卡号、有效期、安全码后三位数及绑定手机号码等信用卡资料信息。之后，由被告人陈耀议、易重彬、陈永坤将套取的信用卡信息输入手机建设银行“随芯用”软件，将手机拿到准备好的POS机扫描消费，再以提额需验证信息等各种理由骗取持卡人的动态验证码使消费得以成功。截止到被查获时，共计非法获利148,597.71元（其中，被害人罗某被骗21,970元、彭某1被骗10,000元、彭某2被骗3,424元、张某被骗10,000元）。期间，被告人陈耀议、易重彬、陈永坤还在上述地点，明知陈某3（另案处理）等人从事同类型的信用卡诈骗，仍提供POS机给其使用。截止到被查获时，共帮助套取59,000元（其中，被害人文某被骗10,000元、陈某1被骗14,498元）。被告人陈耀议、易重彬、陈永坤、张梅卿于2016年11月7日被抓获，同时被扣押手机14部、笔记本电脑2台、手机卡35张、银行卡6张、POS机3台、电话机2部、录音设备2台、U盾8个、GSM广告机2台等作案工具；公安机关从四被告人被扣押的银行卡通过银行ATM机取出违法所得款21,900元，向同案人扣押到的违法所得款2,000元已由本院(2017)闽0524刑初614号刑事判决作出处理；被告人陈耀议归案后能如实供述主要犯罪事实。被告人易重彬、张梅卿系夫妻关系，现育有一名未成年子女。审理中，被告人易重彬、陈永坤、张梅卿均当庭表示自愿认罪；被告人陈耀议、易重彬、陈永坤共同向本院退缴违法所得款126,697.71元，被告人易重彬、陈永坤、张梅卿分别向本院预缴罚金50,000元、50,000元、10,000元；被告人张梅卿居住地居委会出具了《帮教证明》，表示愿意对被告人张梅卿进行监督、管教。上述事实，被告人陈耀议、易重彬、陈永坤、张梅卿在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证的接受刑事案件登记表、立案决定书，被害人罗某、彭某1、彭某2、张某、陈某1、文某陈述，同案人陈某3供述，证人陈某2、丁某1证言，到案经过，搜查笔录，提取笔录，扣押清单及照片，现场照片，涉案银行交易明细，商户POS机流水明细，文件检验鉴定意见书，电子证物检查工作记录，暂扣款票据、执行款收据、罚没票据，《帮教证明》，户口簿、结婚证、《出生医学证明》，刑事判决书，被告人陈耀议、易重彬、陈永坤、张梅卿的户籍证明及其供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈耀议、易重彬、陈永坤、张梅卿伙同其他同案人以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息资料，并通过POS机使用进行诈骗，其行为均已构成信用卡诈骗罪，且数额巨大，属共同犯罪。公诉机关指控被告人陈耀议、易重彬、陈永坤、张梅卿犯信用卡诈骗罪的罪名成立。在第一部分信用卡诈骗共同犯罪中，被告人陈耀议、易重彬、陈永坤起主要作用，是主犯，依法按其所参与的全部犯罪处罚；被告人张梅卿起次要作用，是从犯，依法减轻处罚。在第二部分信用卡诈骗共同犯罪中，被告人陈耀议、易重彬、陈永坤起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。被告人陈耀议归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，依法从轻处罚；被告人易重彬、陈永坤、张梅卿当庭表示自愿认罪，均酌情从轻处罚。被告人陈耀议、易重彬、陈永坤共同退缴大部分违法所得款，被告人易重彬、陈永坤、张梅卿预缴罚金，均酌情从轻处罚。鉴于被告人张梅卿居住地居委会出具了《帮教证明》，经审查后认为，被告人张梅卿具备社区矫正条件，且符合缓刑规定，又有未成年子女需要抚养，依法对被告人张梅卿予以宣告缓刑。辩护人钱桂水关于被告人易重彬具有认罪态度好、积极退赃等情节，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人赵志强关于被告人张梅卿属从犯，且具有认罪态度好、积极缴纳罚金等情节，建议对其从轻处罚并宣告缓刑的辩护意见予以采纳。为维护国家信用卡管理制度，保护公民的财产权利不受侵犯，根据被告人陈耀议、易重彬、陈永坤、张梅卿的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人陈耀议犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年11月7日起至2022年3月6日止。）二、被告人易重彬犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。（刑期自2016年11月7日起至2022年2月6日止。）三、被告人陈永坤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。（刑期自2016年11月7日起至2022年2月6日止。）四、被告人张梅卿犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）五、被告人陈耀议、易重彬、陈永坤退缴在本院的违法所得款人民币126,697.71元及四被告人被扣押在公安机关的违法所得款人民币21,900元，计人民币148,597.71元；其中发还给被害人罗某21,970元、彭某110,000元、彭某23,424元、张某10,000元；余款103,203.71元，查无被害人，予以没收上缴国库。六、继续追缴被告人陈耀议、易重彬、陈永坤及其同案人的违法所得款人民币57,000元；其中，发还给被害人文某10,000元、陈某114,498元；余款32,502元，查无被害人，予以没收上缴国库。以上未缴纳罚金、违法所得款，均应于判决生效后十日内缴纳。七、没收被告人陈耀议、易重彬、陈永坤、张梅卿被扣押的作案工具。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高清良人民陪审员  陈文飞人民陪审员  叶春婷二〇一七年六月二十一日书 记 员  陈瑜芳速 录 员  王兰英附：本案适用法律条文：一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百九十六条(?javascript:SLC(17010,196)?)规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百九十六条(?javascript:SLC(17010,196)?)规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百九十六条(?javascript:SLC(17010,196)?)规定的“数额特别巨大”。刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百九十六条(?javascript:SLC(17010,196)?)第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。