海南省洋浦经济开发区人民法院刑 事 判 决 书(2017)琼9701刑初39号公诉机关海南洋浦经济开发区人民检察院。被告人吴某将，男，1979年6月12日出生，汉族。海南洋浦经济开发区人民检察院以浦检公诉刑诉[2017]35号起诉书指控被告人吴某将犯信用卡诈骗罪，于2017年5月25日向本院提起公诉。本院于2017年5月31日立案受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于同年6月7日公开开庭审理了本案。海南洋浦经济开发区人民检察院指派检察员许某出庭支持公诉，被告人吴某将到庭参加诉讼。现已审理终结。海南洋浦经济开发区人民检察院指控：2016年11月7日17时许，被害人曾某兴在洋浦经济开发区三都区农村信用社自动柜员机（ATM机）存款后未退银行卡（户名：曾业兴，卡号：6210366431000173793）并离去。轮到被告人吴某将取款时，发现ATM机卡槽内有曾民兴遗忘的银行卡，吴某将遂按照ATM机程序指令分两次从卡内取出现金人民币10000元（每次取出现金人民币5000元），事毕逃离现场。案发后，吴某将已将全部赃款退还曾民兴。2016年11月15日，被告人吴某将自动投案，如实供述了上述事实。针对上述指控，公诉机关当庭出示了相关书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述、指认笔录、视听资料等证据证明。公诉机关认为，被告人吴某将以非法占有为目的，拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用，骗取人民币10000元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴某将自动投案并如实供述犯罪事实，系自首，依法从轻处罚；全部退赃并取得被害人谅解，酌情从轻处罚；建议判处被告人吴某将一年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。上述指控事实与审理查明的一致，且被告人吴某将在开庭审理过程中亦无异议，被告人的供述与被害人曾某兴陈述其存款后遗忘银行卡在ATM机上而离去，后发现卡内钱款被取走1万元的事实相互印证，另有2次取款1万元的银行记录和被告人取款过程的监控录像及截图，以及书证受案登记表、证人曾业兴证言、指认照片等证据予以佐证，足以认定。另查明本案量刑事实如下：被告人吴某将出生于1979年6月12日，案发时年龄为37周岁；2016年11月14日吴某将退还被害人曾民兴1万元，取得被害人的谅解；次日，吴某将主动到洋浦经济开发区公安局三都边防派出所投案，如实供述了其所犯罪行。以上事实有常住人口基本信息证明被告人的年龄情况和到案经过证明被告人系主动投案，以及收条及谅解书证明被告人全部退赃并取得谅解的证据证实，足以认定。公诉机关提供的相关证据来源合法，客观真实，与本案具有关联性，且能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人吴某将利用所拾得的他人遗留在ATM机里的信用卡进行诈骗活动，骗取了人民币10000元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予以支持。被告人吴某将主动向公安机关投案，并如实供述其所犯罪行，系自首，依法对其从轻处罚；其退还全部赃款，并取得被害人的谅解，酌情对其从轻处罚。公诉机关所提吴某将系自首、全部退赃、取得谅解的从轻意见与审理查明一致，本院予以支持；所提对吴某将在一年以下有期徒刑或者拘役量刑并处罚金之建议，符合刑法罪责刑相适应的基本原则，本院予以采纳。鉴于被告人吴某将犯罪情节较轻，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，依法对其宣告缓刑。为依法惩治信用卡犯罪，维护信用卡管理秩序和持卡人的合法权益，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款，第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条，《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》之规定，判决如下：被告人吴某将犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效即向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。⺀g3np2dyfqglcl6p8ab案件唯一码审 判 员 赵东涛二〇一七年六月十二日法 官助 理 王子良书 记 员 唐 曦附相关法律法规条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。