长春市南关区人民法院刑 事 判 决 书(2016)吉0102刑初542号公诉机关长春市南关区人民检察院。被告人王春阳，男，1989年8月18日出生于吉林省松原市，汉族，小学文化，无职业，户籍地吉林省松原市前郭尔罗斯蒙古族自治县海勃日戈镇派出所管内，现住长春市万晟爱琴海小区A4栋1402室。现因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月27日被刑事拘留，同年3月4日被逮捕。现羁押于长春市第三看守所。辩护人曲利维，吉林明瑞律师事务所律师。被告人冯爽，男，1984年1月11日出生于吉林省桦甸市，汉族，高中文化，无职业，户籍地吉林省桦甸市夹皮沟镇派出所管内。现住长春市朝阳区万达公寓*号****室。曾因犯盗窃罪，于2007年2月9日被吉林省桦甸市人民法院判处有期徒刑四年，于2009年8月31日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月27日被刑事拘留，同年3月4日被逮捕。现羁押于长春市第三看守所。辩护人应翔宇，吉林江城律师事务所律师。被告人孙志仁，男，1985年10月1日出生于吉林省九台市，汉族，初中文化，无职业，住吉林省长春市九台市兴隆镇兴隆村*组。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月27日被刑事拘留，同年3月4日被逮捕。现羁押于长春市第三看守所。被告人苑海东，男，1990年9月23日出生于吉林省农安县，汉族，高中文化，无职业，住吉林省长春市农安县高家店派出所管内。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月27日被刑事拘留，同年3月4日被逮捕。现羁押于长春市第三看守所。辩护人乜鑫，吉林创一律师事务所律师。被告人吴梦蝶，女，1996年12月27日出生于吉林省德惠市，汉族，初中文化，无职业，户籍地吉林省德惠市米沙子镇。住长春市朝阳区万达*号公寓****室。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月27日被刑事拘留，同年3月4日被逮捕。现羁押于长春市第四看守所。辩护人王昱，吉林创恒轶律师事务所律师。被告人王录，男，1992年2月19日出生于吉林省长岭县，汉族，初中文化，无职业，户籍地吉林省长岭县长岭镇东南街派出所管内。现住长春市青年路兴业商务园*栋***室。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月27日被刑事拘留，同年3月4日被逮捕。现羁押于长春市第三看守所。被告人鲍思蒙，女，1990年11月8日出生于吉林省长春市，汉族，初中文化，无职业，户籍地吉林省长春市宽城区长新街派出所管内。现住长春市河东路昊泽富苑小区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年2月3日被取保候审。辩护人孙向群，吉林明瑞律师事务所律师。长春市南关区人民检察院以长南检公诉刑诉[2016]570号起诉书指控被告人王春阳、冯爽、孙仁志、苑海东、吴梦蝶、王录、鲍思蒙犯诈骗罪，于2016年10月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市南关区人民检察院指派检察员张学艳、代理检察员宋可出庭支持公诉，被告人王春阳及其辩护人曲利维、被告人冯爽及其辩护人应翔宇、被告人孙仁志、被告人苑海东及其辩护人乜鑫、被告人吴梦蝶及其辩护人王昱、被告人王录、被告人鲍思蒙及其辩护人孙向群均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人冯爽因从事贷款中介业务，其在微信朋友圈看到消息称北京一家吉运集团可以提供资金办理贷款业务，遂找到同样从事贷款中介业务的王春阳，二人决定与北京吉运集团联系并取得合作。后二人于2015年11月4日与该集团签订为民金融服务站合作协议，约定由冯爽担任该服务站站长，在长春市南关区大马路和五马路交汇万晟商务港C座522室设立“吉运集团为民金融服务站”，负责为吉运集团寻找合格的贷款客户，审核客户的身份、收入、工作、房产情况，后将客户的上述信息上传至吉运集团服务站，由吉运集团为每名合格客户发放贷款，每笔贷款金额为3万元、期限1个月。后二被告人回到长春市，王春阳找到被告人苑海东、孙志仁、王录，冯爽找到被告人吴梦蝶，六人分工合作。由王春阳负责掌管一切事务，孙志仁、冯爽负责寻找客户，后由苑海东为客户伪造工作证明、银行流水、房产证明并将上述伪造的证明文件电子版发给吴梦蝶，由吴梦蝶将上述信息上传至吉运集团客户端。与此同时，为防止吉运集团发现客户信息存在造假的情况，王春阳、冯爽等人购买了多部电话，由王录将客户的电话卡插到事先准备好的电话中，并将电话留在长春服务站，在吉运集团对客户拨打电话进行信息审核时，由王录及上述被告人伪装成客户接听电话骗取吉运集团信任。审核完毕后，吉运集团将发放的贷款打入王春阳等人事先准备好的银行账户，由上述被告人分别到银行提取贷款，后每笔贷款自留人民币一万或一万五千元交给王春阳保管，剩余资金打给客户。被告人鲍思蒙于2015年11月20日加入该服务站，负责帮助苑海东制造假证件及相关工作。七名被告人于2015年11月10日至12月10日间，采取上述手段，骗取吉运集团138笔资金，后搬离南关区服务点并更换电话号码，切断与吉运公司的联系，致使吉运集团无法追回资金，损失人民币共计404.2020万元。被告人王春阳、冯爽、苑海东、孙志仁、吴梦蝶、王录六人共同骗取的金额为人民币404.2020万元；被告人鲍思蒙帮助骗取的金额为人民币175.5840万元。赃款部分分给贷款人，部分由七名被告人分赃，用于购物及日常开销。上述七被告人合谋，于2015年12月10日以张宝根名义再次与吉运集团签订为民服务站协议，并将站点设在长春市宽城区万达4号公寓，利用虚假车辆信息担保的方式，采取上述相同手段及分工，骗取北京吉运集团资金13笔，金额合计人民币38.1030万元。赃款被七名被告人分赃，用于购物及日常消费。北京吉运集团于贷款到期日拨打长春服务站及其提供的贷款人电话，均无法取得联系，无法追回贷款，后于2015年12月23日报案。公安机关于2016年1月26日，在长春市宽城区万达4号公寓将被告人王春阳、冯爽、苑海东、孙志仁、吴梦蝶、王录抓获，被告人鲍思蒙于2016年2月3日主动到公安机关投案。案发后，公安机关扣缴部分赃款及赃物，并返还被害单位。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、物证、证人证言、被害人陈述及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人王春阳、冯爽、孙仁志、苑海东、吴梦蝶、王录、鲍思蒙诈骗他人财物，数额特别巨大，七被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究七被告人的刑事责任。提请本院依法惩处。被告人王春阳对公诉机关指控的犯罪事实无异议无辩解意见。被告人王春阳的辩护人认为被告人王春阳有坦白情节，并积极返还赃款，应从轻处罚。被告人冯爽对公诉机关指控的犯罪事实无异议无辩解意见。被告人冯爽的辩护人认为被告人的诈骗数额应证据不充分，被告人冯爽在犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻处罚。被告人孙仁志对公诉机关指控的犯罪事实无异议无辩解意见。被告人苑海东对公诉机关指控的犯罪事实无异议无辩解意见。被告人苑海东的辩护人认为被告人苑海东在犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻处罚。被告人吴梦蝶对公诉机关指控的犯罪事实无异议无辩解意见。被告人吴梦蝶的辩护人认为被告人的诈骗数额应证据不充分，被告人吴梦蝶在犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻处罚。被告人王录对公诉机关指控的犯罪事实无异议无辩解意见。被告人鲍思蒙对公诉机关指控的犯罪事实无异议无辩解意见。被告人鲍思蒙的辩护人认为被告人鲍思蒙在犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻处罚。经审理查明：被告人冯爽因从事贷款中介业务，其在微信朋友圈看到消息称北京一家吉运集团可以提供资金办理贷款业务，遂找到同样从事贷款中介业务的王春阳，二人决定与北京吉运集团联系并取得合作。后二人于2015年11月4日与该集团签订为民金融服务站合作协议，约定由冯爽担任该服务站站长，在长春市南关区大马路和五马路交汇万晟商务港C座522室设立“吉运集团为民金融服务站”，负责为吉运集团寻找合格的贷款客户，审核客户的身份、收入、工作、房产情况，后将客户的上述信息上传至吉运集团服务站，由吉运集团为每名合格客户发放贷款，每笔贷款金额为3万元、期限1个月。后二被告人回到长春市，王春阳找到被告人苑海东、孙志仁、王录，冯爽找到被告人吴梦蝶，六人分工合作。由王春阳负责掌管一切事务，孙志仁、冯爽负责寻找客户，后由苑海东为客户伪造工作证明、银行流水、房产证明并将上述伪造的证明文件电子版发给吴梦蝶，由吴梦蝶将上述信息上传至吉运集团客户端。与此同时，为防止吉运集团发现客户信息存在造假的情况，王春阳、冯爽等人购买了多部电话，由王录将客户的电话卡插到事先准备好的电话中，并将电话留在长春服务站，在吉运集团对客户拨打电话进行信息审核时，由王录及上述被告人伪装成客户接听电话骗取吉运集团信任。审核完毕后，吉运集团将发放的贷款打入王春阳等人事先准备好的银行账户，由上述被告人分别到银行提取贷款，后每笔贷款自留人民币一万或一万五千元交给王春阳保管，剩余资金打给客户。被告人鲍思蒙于2015年11月20日加入该服务站，负责帮助苑海东制造假证件及相关工作。七名被告人于2015年11月10日至12月10日间，采取上述手段，骗取吉运集团138笔资金，后搬离南关区服务点并更换电话号码，切断与吉运公司的联系，致使吉运集团无法追回资金，损失人民币共计404.2020万元。被告人王春阳、冯爽、苑海东、孙志仁、吴梦蝶、王录六人共同骗取的金额为人民币404.2020万元；被告人鲍思蒙帮助骗取的金额为人民币175.5840万元。赃款部分分给贷款人，部分由七名被告人分赃，用于购物及日常开销。上述七被告人合谋，于2015年12月10日以张宝根名义再次与吉运集团签订为民服务站协议，并将站点设在长春市宽城区万达4号公寓，利用虚假车辆信息担保的方式，采取上述相同手段及分工，骗取北京吉运集团资金13笔，金额合计人民币38.1030万元。赃款被七名被告人分赃，用于购物及日常消费。北京吉运集团于贷款到期日拨打长春服务站及其提供的贷款人电话，均无法取得联系，无法追回贷款，后于2015年12月23日报案。公安机关于2016年1月26日，在长春市宽城区万达4号公寓将被告人王春阳、冯爽、苑海东、孙志仁、吴梦蝶、王录抓获，被告人鲍思蒙于2016年2月3日主动到公安机关投案。案发后，公安机关扣缴部分赃款及赃物，并返还被害单位。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实。1.物证作案工具手机及假印章情况，证实：公安机关从冯爽等人的服务站点扣缴的手机及制作假证件使用的假印章。2.书证（1）到案经过，证实被告人王春阳等7人被公安机关抓获及被告人鲍思蒙主动到公安机关投案的情况。（2）为民金融服务站合作协议，证实被告人冯爽与吉运公司签订合作协议的情况以及被告人等利用张宝根的名义虚拟吉林办公点与吉运公司签订合同的事实。（3）吉运集团公司转账记录，证实吉运公司发放的贷款情况。（4）催款电话记录，证实吉运公司在贷款到期之日，向贷款人拨打催收电话，均显示关机，无法与贷款人联系。（5）扣押物品文件清单，证实：公安机关收缴赃款及赃物情况（人民币、金项链、假印章）其中已返还被害单位人民币11400元。（6）电话查询记录及常住人口查询信息，证实七名被告人均已达到刑事责任年龄，冯爽具有犯罪前科，其他被告人无前科的事实。（7）监控录像截图，证实被告人冯爽等人通过ATM机提取贷款的情况。（8）报案材料及名单，证实公安机关从吉运集团调取的，王春阳等人以长春服务站骗取吉运集团138笔贷款及以张宝根名义骗取贷款13笔贷款的名单情况。（9）贷款人身份证复印件、照片、合同，证实公安机关从吉运集团调取所有办理贷款人的信息情况。（10）刑事判决书，证实冯爽具有犯罪前科.3.证人证言（1）证人赵六栋证言，证实：冯爽等人与吉运公司签订合同后，吉运公司共办理138笔贷款，损失414万元人民币的事实。（2）证人刘爱玲证言，证实冯爽等人与吉运集团签订合作协议，约定由吉运公司发放贷款，由冯爽等人在长春成立服务站的事实。（3）证人耿素艳证言，证实一男子携带名为张宝根的证件到吉运公司，与耿素艳签订合作协议，约定在吉林市成立服务站，后通过吉林市服务站办理贷款13笔共计381030元。到还款之日，吉运公司无法联系上该服务站及贷款人，无法催收款项的事实。4.被害人陈述被害单位吉运集团自述材料，证实：吉运集团系具有融资租赁业务的公司，被告人冯爽、王春阳与该集团签订北京吉运集团为民金融服务站合作协议，约定由冯爽在长春成立服务站，向吉运集团推荐融资的优质客户，并负责审核客户的信息并作担保，最终由吉运集团给客户提供贷款资金。该业务于2015年11月开始运营，贷款期限为三个月，截至贷款期限到期之日，吉运集团无法联系上冯爽等人，通过冯爽等人提供的客户联系电话，也无法联系上客户的事实。5.被告人的供述与辩解（1）被告人王春阳供述，证实被告人冯爽、王春阳等人系从事贷款中介业务，冯爽通过朋友得知北京吉运集团可以办理贷款，二人决定与北京吉运集团合作，并于2015年11月4日与该集团签订合同，约定冯爽在长春市南关区大马路和五马路交汇万晟商务港C座522室设立“吉运集团为民金融服务站”，该服务站负责帮吉运集团寻找贷款人，并核实贷款人信息，上传该信息至吉运集团客户端，吉运集团审核后发放贷款。冯爽、王春阳回到长春，找到曾经一同从事贷款中介业务的吴梦蝶、苑海东、王录、孙志仁、鲍思蒙等人，由冯爽担任该服务站站长，王春阳负责管理吉运公司发放的贷款，孙志仁寻找贷款人，苑海东帮助贷款人伪造工作证明、居住证明、工资流水等资料，吴梦蝶将上述假资料上传至吉运客户端，王录负责将电话卡插入手机、以便吉运公司对客户进行审核时，伪装客户接听电话，鲍思蒙协助接听电话。上述七人分工合作，通过帮助138名不符合贷款条件的客户伪造贷款资料的手段，骗取吉运公司贷款人民币404.2020万元，后七人切断与吉运公司的联系，搬离原工作地点。又于2015年12月10日，利用张宝根的名义利用虚假办公地点与北京吉运集团再次签订为民金融服务站合作协议，利用虚假车辆信息担保的方式，骗取北京吉运集团贷款13笔，造成北京吉运集团38.1030万元损失。赃款部分分给贷款人，部分被七名犯罪嫌疑分赃，其中王春阳分到人民币60余万元。（2）被告人冯爽供述，证实问题同王春阳。冯爽分得赃款人民币41万元。被告人孙志仁供述，证实被告人孙志仁系王春阳找来负责寻找贷款客户和担保人。在孙志仁工作期间，被告人王春阳提到干一个月就不干了，孙志仁明白王春阳的意思就是贷款下来之后不还吉运集团的贷款，想骗取吉运集团的贷款。同时孙志仁证实在整个诈骗的过程中，王春阳是主要负责人，由其安排工作，贷款钱由王春阳分配；冯爽任为民服务站的站长，同时拉客户；孙志仁负责寻找贷款人和担保人后；由苑海东为贷款人伪造银行流水，工作证明，住址证明；吴梦蝶负责将假证明上传至吉运客户端；由王录负责安装电话卡后以备吉运公司对客户进行电话核实；鲍思蒙负责帮助苑海东等其他人。上述七人分工合作，诈骗吉运公司贷款，后孙志仁分得赃款人民币8万元。（4）被告人苑海东供述，证明问题同上，苑海东分得赃款人民币5万元。被告人吴梦蝶供述，证明问题同王春阳。吴梦蝶分得赃款人民币4万元。（6）被告人王录供述，证明王录在整个事件中负责管理账户的电话卡，并保证集运集团给客户打电话审核时手机是开机状态，以及为了通过审核，伪装成客户接听吉运公司审核电话。王录分得赃款人民币4万元。（7）被告人鲍思蒙供述，证明鲍思蒙于2015年11月20日加入，当王春阳的助理并和吴梦蝶共同上传资料到吉运公司、并且和苑海东共同制作假贷款资料的事实。上述证据，经庭审质证，查证属实，应当作为本案的定案依据。本院认为，被告人王春阳、冯爽、孙仁志、苑海东、吴梦蝶、王录、鲍思蒙以非法占有为目的，其采取虚构事实的手段，诈骗公私财物，数额特别巨大，七被告人行为均已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人王春阳、冯爽、孙仁志、苑海东、吴梦蝶、王录、鲍思蒙犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。鉴于被告人王春阳、冯爽在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应依法惩处。被告人孙仁志、苑海东、吴梦蝶、王录、鲍思蒙在共同犯罪中起次要作用，系从犯，被告人王春阳、冯爽、孙仁志、苑海东、吴梦蝶、王录到案后均如实供述犯罪事实，属坦白。被告人鲍思蒙犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，属自首，对被告人孙仁志、苑海东、吴梦蝶、王录、鲍思蒙均应依法减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六【诈骗罪】、第二十五条第一款【共同犯罪】、第二十六条第一款、第四款【主犯】、第二十七条第【从犯】、第六十七条第一款、第三款【自首、坦白】、五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十四条、第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】之规定，判决如下：一、被告人王春阳犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月27日起至2028月1月26日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内一次性向本院缴纳。）二、被告人冯爽犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月27日起至2027月1月26日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内一次性向本院缴纳。）三、被告人孙仁志犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月27日起至2022月1月26日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内一次性向本院缴纳。）四、被告人苑海东犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月27日起至2021月1月26日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内一次性向本院缴纳。）五、被告人吴梦蝶犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月27日起至2020月1月26日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内一次性向本院缴纳。）六、被告人王录犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月27日起至2020月1月26日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内一次性向本院缴纳。）七、被告人鲍思蒙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月29日起至2019月6月28日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内一次性向本院缴纳。）八、在案扣押的赃款人民币108100元及用赃款所购买的脏物金项链3条、金戒指一枚、金吊坠一枚、手表二块、本田牌轿车一台依法返还被害单位（赃物价值以返还时评估为准），其余赃款继续追缴，追缴后返还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  孙剑波忠代理代代理代理审判员孙振霆人民陪审员  李惠茹二〇一七年六月二十九日书 记 员  王姝舒