福建省安溪县人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0524刑初555号公诉机关福建省安溪县人民检察院。被告人陈王土（别名陈壬土），男，1954年12月24日出生，汉族，初中文化，农民，住安溪县。因本案于2016年10月26日被刑事拘留，同年11月24日被逮捕，现羁押在安溪县看守所。福建省安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2017）520号起诉书指控被告人陈王土犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月19日向本院提起公诉，本院审查受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省安溪县人民检察院指派检察员林进文出庭支持公诉，被告人陈王土到庭参加诉讼。现已审理终结。福建省安溪县人民检察院指控，1990年以来，被告人陈王土在安溪县蓬莱镇彭某其厝等地，采用支付高于银行同期存款利息为诱饵，以个人借款形式非法吸收公众存款90人，共计人民币2,891,675元（经核算,见附表）。另查明，被告人陈王土并将所吸收的资金进行放贷等。案发前，被告人陈王土已归还给集资参与人本金或利息共计796,585元(见附表)。2016年10月26日，被告人陈王土自动投案，如实供述自己的罪行。上述事实，被告人陈王土在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的以下证据：受案登记表，查询银行账户交易明细，不动产登记查询证明，证人陈某6、陈某1、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5等人的证言，借条复印件，到案经过，工作说明，户籍证明，被告人陈王土的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈王土违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理部门批准，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控被告人陈王土犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人陈王土犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，予以减轻处罚;其在案发前已归还部分数额给集资参与人，酌情从轻处罚。为维护国家金融管理制度，惩治非法吸收公众存款，根据被告人陈王土的犯罪事实、情节和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人陈王土犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年10月26日起至2019年6月25日止。）二、继续追缴被告人陈王土的违法所得款2,095,090元，归还给相应的集资参与人。集资参与人本金尚未归还的，被告人陈王土所支付的利息等回报予以折抵本金,集资参与人收回超过本金的回报，予以没收上缴国库(见附表)。上述罚金及违法所得款均应在判决生效后十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周水金人民陪审员  杨华燕人民陪审员  何庆红二〇一七年六月二十六日书 记 员  陈瑜芳书 记 员  王兰英附表单位:万元序号集资参与人集资本金收回本金、利息折抵数额折抵后应归还数额1陈山海12.53.39.22陈福美13.63.6103陈溪程1.80.361.444陈属明2.20.441.765陈培良51.13.96陈庆宗9.72.57.27陈海水9278陈海青7.41.485.929陈植南7.51.5610陈虎碧0.850.430.4211陈福地1.50.60.912陈美华1.40.281.1213张秀冬2.850.752.114李牡丹40.83.215杨金英2.80.562.2416许跃进51417许章龙52.52.518陈文树20.561.4419刘丽华1.50.70.820陈清火20.41.621陈根源20.721.2822陈和彪1.60.321.2823陈连丁4.81.033.7724陈成吉5.51.14.425陈皆得1.56250.31251.2526陈木树2.050.411.6427陈水来0.30.190.1128陈国阳10.20.829陈福志5.651.134.5230杨其珍1.30.340.9631陈秀程6.21.244.9632陈培祥30.62.433李素锦2.20.441.7634李算治62.23.835傅莲花0.480.10.3836陈玉生1.20.240.9637陈可发1.50.31.238李琼花20.41.639李彩凤1.380.6760.70440陈春明13.557.356.241陈昌仕10.50.542陈源棋7.381.635.7543陈玉全0.80.444许丽春6.251.25545陈三强2.50.5246陈俊煌6.051.214.8447柯月英3.60.722.8848陈连旺1.50.5149陈泽生30.62.450傅由治1.80.361.4451陈英杰5.031.03452陈坤成1.60.321.2853陈和平8.735.754陈有用21.40.655陈金地40.83.256陈培玉1.151.0150.13557陈忠诚40.83.258陈拱照2.151.081.0759陈进南40.863.1460陈福南10.20.861陈文全3.20.642.5662苏瑞凤20.91.163林碧珍2.80.662.1464陈天财21.10.965陈杭州7.71.745.9666陈月珠10.20.867陈桂治0.60.120.4868陈厦雨31.51.569陈福林10.20.870胡智31.51.571陈进福10.20.872陈再兴0.70.10.673陈连明0.50.20.374陈由贵2.250.451.875陈宝林2.750.552.276陈俩成0.40.080.3277陈进平31.551.4578陈宝元6.31.265.0479林彩珠1.450.291.1680陈伟滨1.70.341.3681陈德财2.4750.4951.9882陈金煅0.550.250.383陈松河10.20.884林美兰1.51.10.485陈允当2.50.81.786陈永世0.40.080.3287陈榕根1.10.210.8988陈明仕1.110.410.789陈培同10.20.890杨树美2.802.8合计289.167579.6585209.509本案适用《中华人民共和国刑法》条文如下：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。