文书内容广东省深圳市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2017)粤03刑终941号原公诉机关深圳市宝安区人民检察院。上诉人（原审被告人）刘某龙，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月13日被深圳市公安局宝安分局羁押，同年7月14日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。辩护人罗某，广东××律师事务所律师。上诉人（原审被告人）蒋某红，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月13日被深圳市公安局宝安分局羁押，同年7月14日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现已取保候审。原审被告人刘某凤，女。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月13日被深圳市公安局宝安分局羁押，同年7月14日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现已取保候审。原审被告人柏某梅，女。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月13日被深圳市公安局宝安分局羁押，同年7月14日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现已取保候审。深圳市宝安区人民法院审理深圳市宝安区人民检察院指控原审被告人刘某龙、刘某凤、柏某梅、蒋某红犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年3月24日作出（2016）粤0306刑初1753号刑事判决。宣判后，原审被告人刘某龙、蒋某红不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：被告人刘某龙于2014年年末开始筹建深圳市前海××无忧金融服务有限公司（以下简称“××无忧公司”），并注册开通国付宝第三方监管账户，同时委托深圳市微×火信息科技有限公司按照其要求设计××无忧网络贷款平台。从2015年3月11日开始，被告人刘某龙在××无忧网贷平台上挂出年利率17%-20%的虚假借款标的吸收公众存款；被告人柏某梅系该公司副总经理，负责客服工作、管理客服人员，同时负责投资人的接洽并促成投资业务及客户的维护；被告人刘某凤系该公司财务总监，负责将公众投资到××无忧网络贷款平台上的资金转入其以及刘某龙的个人银行账户；被告人蒋某红系该公司业务总监，负责发展贷款业务、管理融资客户、催款以及协助刘某龙以24%-36%的年利率发放贷款。2015年7月13日12时许，公安民警在深圳市宝安区创业一路1004号宏发中心大厦1715室抓获被告人刘某龙、刘某凤、柏某梅、蒋某红。经鉴定，被告人刘某龙等人利用××无忧网络贷款平台非法吸收公众存款共计人民币1018523.22元。原判认定上述事实的证据有：1、书证：涉案公司总充值明细（根据被告人刘某龙、刘某凤的指认，里面绝大部分是虚假的充值。11156838.22元是在他们系统显示的总金额，包括了在线的充值和手动充值。他们只承认在线充值是真实的交易，手动交易是他们编的数据。刘某凤名下的客户充值有400多万，柏某梅名下客户充值有21万多，还有几个公司名下账户的交易记录。）、刘某龙名下客户充值明细、柏某梅名下客户充值明细、调取证据通知书、银行开户资料、银行交易明细、公司通讯录、提取笔录、检查笔录、扣押决定书、扣押清单、营业执照副本、组织机构代码证、机构信用代码证、开户许可证、税务登记证、开立单位银行结算账户申请书、民生银行乐活卡、借款文件、商事主体登记及备案信息查询单、身份证明材料、违法犯罪经历查询情况说明、抓获经过、QQ群、微信公众号截图（证实被告人是通过QQ群、微信公众号推广××无忧公司网页的）、情况说明（投资人转入国付宝账户的资金随时可以体现，是通过设立资金池运营的）、××无忧公司的国付宝账户交易流水。2、证人曾某（涉案公司员工，行政人员）的证言：证实了柏某梅主要做P2P运营，网站流程的问题主要是柏某梅负责，其还负责推广网站运营。其在QQ群里加人，向他们推广公司的网站。证实了公司的业务是刘某龙、蒋某红负责。3、证人黄某欣（涉案公司的客服）的证言：证实了柏某梅负责管理客服，有不懂的问题就问柏某梅。证实了蒋某红和刘某龙的负责范围。4、被告人刘某龙的供述与辩解：在公安机关做的多份有罪供述，供认从网上吸收客户资金，客户把钱充值到第三方支付平台后，支付平台把钱拨到其账户，然后再将钱转到其个人账户的事实。供述了公司的6个标中有4个是虚假的。证实蒋某红是业务总监，负责开发业务，发展贷款客户，月薪3000元，提成收益10%。关于公司涉案吸收存款的方式是通过网上推广，包括QQ、微信等，收揽客户，及线下的熟人、朋友。证实了网站统计的1000多万并非都是真实的融资，是通过走帐的方式实现的，只有线上充值才是真实的。证实了蒋某红也帮其管理融资客户。在其供述中证实了柏某梅负责客服，接触有投资意愿的人。被告人刘某龙在其供述中证实过柏某梅、蒋某红是参与公司筹建的。是在公司筹建就参与到公司的运营中。5、被告人刘某凤的供述与辩解：系公司财务，称会员是通过两种方式向平台充值，一个是线上充值（第三方支付平台），一个是线下充值。线上的投资有100多万，线下的无法统计。证实他们的运营模式是把所有的钱归集到个人的账户上，再拿到外面放贷。证实了借标后不一定有人要借钱，公司标的是虚假的，印证了刘某龙的供述。6、被告人柏某梅的供述与辩解：称公司主要人员的主要工作内容，自己是客服，回答客户的问题。蒋某红负责业务，负责找需要贷款的人或公司。7、被告人蒋某红的供述与辩解：称公司运营模式是拉到贷款业务后，放到网上到标的，证实柏某梅除了给客户答疑，还负责营运，负责其他平台的先进经验，改进公司平台。有时还帮刘某龙在平台上放标。证实其自己在2015年3月的时候陪刘某龙催款。8、鉴定意见：司法鉴定意见书；××无忧公司通过第三方支付平台，非法吸收公众存款人民币1018523.22元。刘某龙的银行帐户中有转进去219万多，转出资金也有219万多。刘某凤的账户中转进128万多，转出有127万多。9、勘验笔录：现场勘验笔录及照片。原判认为，被告人刘某龙、刘某凤、柏某梅、蒋某红无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人刘某凤、柏某梅、蒋某红在共同犯罪中均起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚，结合本案犯罪情节和认罪态度，予以减轻处罚。四被告人自归案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决：一、被告人刘某龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；二、被告人刘某凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五千元；三、被告人柏某梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五千元；四、被告人蒋某红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五千元。上诉人刘某龙不服一审判决提出上诉，其本人及辩护人的意见是：一审判决认定的非法吸存金额不清楚，其中有一万元是原审被告人柏某梅本人的投资，应从认定金额中扣除；刘某龙本人也有投资，均应从涉案金额中扣减。因此本案涉案金额在一百万元以下，对其的量刑也应当在三年以下进行判处。上诉人蒋某红不服一审判决提出上诉称：其并非××无忧公司的员工。一审法院在判决书中列举认定本案事实的证据，已经该院庭审质证属实并由该院予以确认。在本院审理期间，上诉人刘某龙及其辩护人、上诉人蒋某红均未提交新的证据，本院依法对一审判决书所列证据予以确认。本院认为，上诉人刘某龙、蒋某红、原审被告人刘某凤、柏某梅、非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。原审被告人刘某凤、柏某梅、蒋某红在共同犯罪中均起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。关于刘某龙及其辩护人提出的投资款问题，本院认为，刘某龙通过××无忧网络贷款平台向社会公众吸收资金的过程中，其本人和柏某梅个人的投资款也应计算在非法吸收的资金总额中，不应予以扣减。本案非法吸收公众存款的金额数额巨大，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑。原审判决对刘某龙的量刑适当，其上诉请求减轻处罚的理由不成立，本院不予采纳。关于蒋红友的上诉理由，经查，其本人的供述以及刘某龙、柏某梅二人均证实其是××无忧公司员工，其上诉理由不成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪及适用法律准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 钟    华审判员 袁    琰审判员 张    宇二〇一七年六月十六日书记员 黄恩南（兼）