河北省沧州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2015）沧刑终字第299号原公诉机关河北省沧州市运河区人民检察院。上诉人（原审被告人）武秀轩，曾用名武红轩，无业。2014年9月7日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被沧州市公安局运河分局刑事拘留，同年10月13日被逮捕。现羁押于沧州市看守所。上诉人（原审被告人）王改，无业。2014年9月8日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被沧州市公安局运河分局刑事拘留，同年10月13日被逮捕。现羁押于沧州市看守所。河北省沧州市运河区人民法院审理运河区人民检察院指控原审被告人武秀轩、王改犯信用卡诈骗罪一案，于2015年7月16日作出（2015）运刑初字第202号刑事判决。原审被告人武秀轩、王改不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人武秀轩、王改，认为事实清楚，决定不开庭审理本案。现已审理终结。原判认定：2014年6月，被告人武秀轩、王改在沧州市华西小区、中心家园小区门口采用低价出售金龙鱼食用油，但须购买人用武秀轩提供的POS机划卡消费的方式，窃取了被害人张某、边某、吕某甲、吕某乙所划信用卡信息，随后使用伪造的信用卡在山西长治、山东聊城支取被害人信用卡中金额共计155918元。另查明，被害人边某借记卡于2014年7月8日转帐50000元至杨某账户，该款已被公安机关冻结。运河区人民法院认为，被告人武秀轩、王改以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，诈骗被害人155918元，数额巨大，二人行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人王改系从犯，依法应减轻处罚。故依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人武秀轩犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金十万元。被告人王改犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金五万元。二、追缴被告人武秀轩、王改违法所得155918元，返还被害人张某32800元，返还被害人边某82318元，返还被害人吕某甲20000元，返还被害人吕某乙20800元。武秀轩上诉提出：原判对案件部分事实未予查清，量刑过重，要求二审法院作出公正判决。王改上诉提出：其虽在武秀轩的授意下参与了信用卡诈骗，但每次的行为均是听从武秀轩的指挥，套取的现金也不归其管理和支配，原判量刑明显过重，要求二审法院依法改判。二审审理查明：2014年6月，被告人武秀轩、王改在沧州市华西小区、中心家园小区门口采用低价出售金龙鱼食用油，但须购买人用武秀轩提供的POS机划卡消费的方式，窃取了被害人张某、边某、吕某甲、吕某乙所划信用卡信息，随后使用伪造的信用卡在山西长治、山东聊城支取被害人信用卡中金额共计155918元。另查明，被害人边某借记卡于2014年7月8日转帐50000元至杨某账户，该款已被公安机关冻结。认定上述事实的证据有：一、被告人供述1、被告人武秀轩在公安机关的供述，其在2014年3月开始卖食用油，后来把王改叫来帮其一起销售，王改还叫来许某，其叫来小志。低价销售食用油的目的就是为了欺骗买主用信用卡刷卡，从而获取信用卡信息，王改和其一起卖过油，也用会员卡从银行取过钱，她也知道这个事。2、被告人王改在公安机关的供述，其在2014年春节前跟武秀轩一起卖油，许某是其叫过来的，每次卖油基本上是武秀轩去拉油，其他人在小区门口通过武秀轩的POS机让客户刷卡买油，卖完油后武秀轩将POS机收回他自己保管。几人住宾馆时每次都用捡来的张艳玲的身份证登记开房，其和武秀轩一起取过钱，也自己取过。到沧州后其知道卖油是幌子，实际上就是刷卡盗取信息，再盗取银行卡里的钱。从银行取的钱都交给武秀轩了，孩子上学时他给过其6000元，还给其买过一部手机和一条金项链。二、证人证言1、证人许某的证言，其在2014年春节后跟武秀轩和王改一起卖油，开始不知道武秀轩和王改是干什么的，后来发现王改总不用自己的身份证登记，并且三人住一个房间，其就开始怀疑他们是干违法的事，武秀轩和王改让其跟购买食用油的老百姓说是银联搞活动，只能划卡促销，每张卡限一桶油，买一赠一，武秀轩和王改一共给过其4000元钱。2、证人刘某的证言，2014年初，其跟着武秀轩和王改一起去保定、唐山、沧州等地通过POS机刷卡消费卖过食用油，因其发现他俩不从正规金龙鱼厂家进购食用油，而是从当地粮油批发门市部购买后再通过让顾客用POS机刷卡消费购买，且住宾馆时总是用捡的身份证登记，其觉得不正常后来就离开了。3、证人暴某的证言，2014年5月23日晚其到建设银行查询存款余额，发现卡里少了500元，24日上午打算去银行取款发现卡里的钱只剩77.79元。4、证人杨某的证言，2013年年底其在聊城东昌府区乐园小区西门用一张中国农行的银行卡刷卡购买了一次色拉油，过了半个月发现卡上被人盗刷了22900元，这张卡其有半年没有使用过。三、被害人陈述1、被害人张某的陈述，其在2014年6月用建行的银行卡购买过一次金龙鱼色拉油，当时销售员说他们搞活动，只能用银行卡刷他们的刷卡机支付，7月8日其建行的银行卡先后分几次被人取走33029元，有两条手机信息显示其银行卡向一个叫暴某的ATM转账15000元和50元。2、被害人边某的陈述，其在2014年6月初使用农行的银行卡购买过一次金龙鱼色拉油，当时销售员说他们在搞活动，只能用银行卡支付，7月8日中午其手机发来短信，提示其银行卡先后被人取走82628元。3、被害人吕某乙的陈述，其银行卡是用儿子王国庆的身份证开的户，其在华西小区南门买过一次金龙鱼色拉油，后来发现卡里的钱由原来的21000多元变成了800元。4、被害人吕某甲的陈述，2014年5月25日其在华西小区南门买过金龙鱼色拉油，并且要用他们的刷卡机刷卡，其发现这次消费没有划走卡里的钱，银行也没有记录，7月8日上午其去银行查余额发现卡里的钱被人取走20000元。四、辨认笔录1、被告人武秀轩辨认被告人王改的辨认笔录及照片。2、被告人王改辨认被告人武秀轩的辨认笔录及照片。3、许某、吕某乙、吕某甲、边某、张某辨认被告人武秀轩、王改的辨认笔录及照片。4、武秀轩、王改辨认作案地点的辨认笔录及照片。五、相关书证1、调取证据清单沧州市公安局运河分局调取户名张某，卡号32×××64银行卡交易明细一张，2014年7月8日在建行长治东大街分行ATM转账15000元，ATM取款17800（最后一次取款金额为100元），手续费229元。建行长治东大街分理处打印的银行卡客户交易查询，客户名称张某，卡号32×××64，注明：ATM编号140640303768AA1，转账账号62×××58，户名暴某。暴某62×××58卡在2014年7月8日分两笔转入15000元、10000元，随即取走。边某卡号为62×××19借记卡账户明细八张，2014年7月8日转支50000元，现支20000元，消费12318元，手续费310元，对方账号为71×××01、00×××60。杨某卡号为62×××68借记卡账户明细，2013年12月15日消费21900元，2014年7月8日转存入账50000元。公安机关协助冻结6368账户内存款5万元。王国庆（吕某乙之子）卡号62×××75的建行卡2014年7月5日网络ATM取款20000元，手续费216元。7月8日ATM取款800元。吕某甲卡号62×××35银行卡交易明细2014年7月5日ATM取款共计20000元，取款地点聊城汽车总站。武秀轩、王改账户明细。2、被告人武秀轩、王改身份证明。上述证据均经一审法院开庭举证、质证，本院予以确认。关于武秀轩上诉所提理由，经查：武秀轩在公安机关供述，其低价销售食用油的目的就是为了欺骗买主用信用卡刷卡，从而获取信用卡信息；王改在公安机关的供述，卖油是幌子，实际上就是刷卡盗取信息，再盗取银行卡里的钱；证人许某、刘某、暴某、杨某的证言，被害人张某、边某、吕某乙、吕某甲的陈述以及银行交易明细等相关书证亦能相互印证，足以认定武秀轩的犯罪事实，原判根据武秀轩犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度对其所判刑罚并无不当，上诉理由不能成立，不予采纳。关于王改上诉所提理由，经查，原判根据其在共同犯罪中所起的作用，认定其为从犯，且在量刑时已依法减轻处罚，原判量刑适当，上诉理由不能成立，不予采纳。本院认为，上诉人（原审被告人）武秀轩、王改以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，诈骗被害人155918元，数额巨大，二人行为均已构成信用卡诈骗罪。王改系从犯，可依法减轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。上诉理由经查均不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第二百三十三条之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  李彦琴代理审判员  刘莉莉代理审判员  王 恒二〇一五年九月九日书 记 员  刘永智