山东省曹县人民法院刑 事 判 决 书（2014）曹刑初字第299号公诉机关山东省曹县人民检察院。被告人吕信玺，原曹县农村信用合作联社韩集信用社主任。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2013年12月6日被刑事拘留，2014年1月9日被逮捕。现羁押于曹县看守所。辩护人沙元勋，山东两仪律师事务所律师。山东省曹县人民检察院以曹检公刑诉（2014）295号起诉书指控被告人吕信玺犯违法发放贷款罪，于2014年9月22日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，审理期间，曹县人民检察院以曹检公刑追诉（2014）7号追加起诉决定书于2014年12月19日提出追加起诉，本院于2015年1月14日及同年9月17日公开开庭审理了本案。山东省曹县人民检察院指派检察员赵立壮、王娜出庭支持公诉，被告人吕信玺及其辩护人沙元勋到庭参加诉讼。审理期间，根据曹县人民检察院的建议，本院决定对本案延期审理一次。经山东省菏泽市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。山东省曹县人民检察院指控：1、被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2012年初至2013年间，明知杨某1、杨某2、杨某3、杨某4、杨某5五户联保的138万元贷款无能力归还，与杨某1等人预谋采用先找其他人从韩集信用社贷款，用新贷款分别归还5人的贷款接着重新发放贷款的方法为5人办理新贷款138万元。后杨某1、杨某2、杨某3、杨某4、杨某55人分别找杨某6、杨某7、杨某8、杨某9、赵某甲、张某16人去韩集信用社办理贷款57.99万元的手续、被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定发放上述共195.99万元贷款，至案发时未归还。2、被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2012年至2013年初，以本信用社需要资金周转为名，让杨某1帮忙找人出面贷款。后杨某1及家人先后找了贾某甲、杨某10、葛某甲、赵某乙、高某甲去韩集信用社贷款。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为5人发放贷款70万元，其中有65.5万元被吕信玺使用。3、被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年至2013年间，以本信用社需要资金周转为名，让本镇刘岗行政村的侯广福帮忙找人出面贷款，侯广福先后找了姜某甲、蒋某甲、孔某甲、后某乙、后某丙、后某丁、后某戊、后某已等人去韩集信用社贷款。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为8人发放贷款168.99万元，被吕信玺使用。4、被告人吕信玺在担任曹县农村信用合作联社韩集信用社主任、副主任期间，于2012年至2013年初，以该信用社需要资金周转为名，让曹县韩集镇西大庄村村民张某2帮忙找人出面贷款，后张某2介绍张某3、张某4、张某5、张某6去韩集信用社各贷款20万元，被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为4人发放贷款共计80万元。5、被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2013年初，以该信用社需要资金周转为名，让李某甲帮忙找人出面贷款，后李某甲介绍鲁某甲、鲁某乙、李某丙、王某甲、李某丁到韩集信用社贷款。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为5人发放贷款100万元，其中有80万元被被告人吕信玺使用。6、被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2012年至2013年间，以该信用社需要资金周转为名，让李某甲帮忙找人出面贷款，后李某甲介绍李某乙、郑某甲、杜某甲、杨某11、李某戊到韩集信用社贷款。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为5人发放贷款89.99万元，该款被被告人吕信玺使用。7、被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年至2013年间，以该信用社需要资金周转为名，让张某7帮忙找人出面贷款，后张某7介绍张某8、张某9、马某甲、张某10、马某乙、刁某到韩集信用社贷款。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为6人发放贷款137.98万元，该款被被告人吕信玺使用133万元。8、被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年至2013年间，以该信用社需要资金周转为名，让杨某12帮忙找人出面贷款，后杨某12介绍杨某13、丰某甲、丰某乙、全某甲、刘某甲、李某已、全某乙到韩集信用社贷款。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为7人发放贷款137万元，该款被被告人吕信玺使用。9、被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年至2013年间，以信用社需要资金周转为名，让本镇刘岗行政村的侯广福帮忙找人出面贷款，侯广福先后找了刘某乙、孙某甲、后某庚、刘某丙、寇某甲、王某乙、赵某甲、张某11、刘某丁等人去韩集信用社贷款。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为9人发放贷款199.94万元，被被告人吕信玺使用。10、被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年至2012年间，以该信用社需要资金周转为名，让张某12帮忙找人出面贷款，后张某12介绍张某13、张某14、张某15、张某16到韩集信用社贷款。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为4人发放贷款79.97万元，该款被被告人吕信玺使用。11、被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年至2013年间，以信用社需要资金周转为名，让张某17帮忙找人出面贷款，后张某17介绍张某18、张某19、张某20到韩集信用社贷款。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为3人发放贷款44万元，该款被被告人吕信玺使用。12、被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2012年间，以信用社需要资金周转为名，让孙某帮忙找人出面贷款，后孙某介绍曾某、王某丙、郭某甲、祁某甲、刘某戊、董某甲到韩集信用社贷款。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为6人发放贷款56万元，该款被被告人吕信玺使用46万元。13、被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年至2013年间，以信用社需要资金周转为名，让张某21帮忙找人出面贷款，后张某21介绍张某22、朱某甲、吴某甲、张某22、范某甲、赵某丙、张某23、刘某已、张某24、曹某甲、张某25到韩集信用社贷款。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为11人发放贷款188.99万元，该款被被告人吕信玺使用。14、被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年间，以信用社需要资金周转为名，让冯某甲帮忙找人出面贷款，后冯某甲介绍司某甲、刘某庚、张某26、王某丁到韩集信用社贷款。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为4人发放贷款70万元，该款被被告人吕信玺使用。15、被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2012年间，以信用社需要资金周转为名，让仝某甲帮忙找人出面贷款，后仝某甲介绍仝某乙到韩集信用社贷款10万元。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定发放了该笔贷款，该款被被告人吕信玺使用。综上，被告人吕信玺共违法发放贷款人民币1631.85万元。案发后，被告人吕信玺主动到曹县公安局投案，如实供述了自己的罪行。公诉机关依据证人证言、相关书证及被告人吕信玺供述等证据提出上述指控，认为被告人吕信玺身为其他金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人吕信玺对起诉书指控的事实、罪名不持异议。辩护人认为：被告人吕信玺具有自首情节，请求对其从轻处罚。经审理查明：（一）被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2012年初至2013年间，明知杨某1、杨某2、杨某3、杨某4、杨某5五户联保的138万元贷款无能力归还，与杨某1等人预谋采用先找其他人从韩集信用社申请贷款，然后用发放的新贷款分别归还5人的贷款然后重新发放贷款的方法，为5人办理贷款138万元。后杨某1、杨某2、杨某3、杨某4、杨某5分别找杨某6、杨某7、杨某8、杨某9、赵某甲、张某1去韩集信用社办理贷款57.99万元。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定发放贷款共计195.99万元。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人证言（1）杨某1证言。证明2010年，自己和杨某3、杨某2、杨某4、杨某5以五户联保的形式在韩集信用社办理了贷款手续，自己贷款50万元、杨某3贷款30万元、杨某2贷款30万元、杨某4贷款10万元、杨某5贷款20万元。自该款发放后，共归还贷款3次，每次都是先归还贷款，然后等候信用社审批下来，再借出。自己换约期间由于生意经营不善，已无能力偿还贷款，这些情况吕信玺知道。借约到期后因无法偿还，吕信玺让自己和杨某3、杨某2、杨某4、杨某5找别人的身份证在韩集信用社申请新的贷款。自己找来杨某9、张某1、杨某8、赵某甲、杨某7和杨某6的身份证，这些人以联保的形式办理了58万元的贷款手续，其中杨某8申请贷款8万元，其他每户各申请办理贷款10万元。当时，吕信玺说这些贷款发放后用于更换自己和杨某3、杨某2、杨某4、杨某5的贷款手续。过了一段时间，韩集信用社的工作人员开始催收杨某9等6人的贷款及利息，自己才知道这58万元是新增贷款，吕信玺并没有归还韩集信用社。吕信玺和韩集信用社的工作人员没有对杨某9等6人进行考察、走访，这6名贷款户在韩集信用社在很短的时间就将贷款手续办理好了。（2）杨某3证言。证明因自己和杨某1、杨某2、杨某4、杨某55人的联保贷款140万元到期无法归还，吕信玺让杨某1告知其他4人各自寻找他人办理贷款手续，用于对这140万元贷款办理换约手续。杨某3找来杨某6的身份证和结婚证等手续，与杨某1等人找的杨某9、赵某甲、杨某8、杨某7的身份信息办理了共计48万元的贷款手续，这48万元贷款由杨某1交给吕信玺使用。后来得知吕信玺没有将这48万元偿还韩集信用社。张某1以前办理的10万元贷款也被吕信玺拿走使用。2013年10月31日，吕信玺通知杨某3，杨某3找张某1来到韩集信用社办理了借新还旧的贷款合同。（3）杨某4证言。证明因自己和杨某1、杨某3、杨某2、杨某55人的联保贷款140万元到期无法归还，吕信玺让杨某1告知其他4人各自寻找他人办理贷款，用于对140万元贷款办理换约手续，杨某3找来杨某8的身份证和结婚证等手续，与杨某1等人找的杨某9、赵某甲、杨某6、杨某7的身份信息一起办理了共计48万元的贷款，用于更换140万元的贷款手续，后来得知吕信玺没有将这48万元偿还韩集信用社。杨某4把杨某8名下的8万元取出后交给了杨某1，后被吕信玺使用。（4）杨某2证言。证明因自己和杨某1、杨某3、杨某4、杨某5办理的140万元五户联保贷款到期无法归还，杨某1告知其他4人各自寻找他人办理贷款手续，用于对140万元贷款的换约，杨某2找来赵某甲，赵某甲与杨某1等人找来杨某9、杨某8、杨某6、杨某7办理了五户联保贷款手续，赵某甲将10万元贷款取出后交给了杨某2，杨某2转交杨某1。后来，韩集信用社的工作人员给赵某甲打电话催要贷款，才得知吕信玺没有将贷款偿还信用社。（5）杨某6证言。证明杨某3告诉自己，说要使用自己的身份证贷款为杨某3到期的贷款换约，自己同意后，杨某3拿着自己的身份证和结婚证办理了10万元的贷款手续。该笔贷款发放后被杨某3取走。办理贷款手续时，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察、审核。（6）杨某7证言。证明2012年，杨某5告诉自己说，要使用自己的身份信息贷款为他到期的贷款换约。自己与杨某5一起在韩集信用社办理了10万元的贷款手续，取出贷款后便交给了杨某1。2013年3月，换约后又取出10万元贷款交给了杨某1。办理贷款手续时，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察、审核。（7）杨某9证言。证明2012年初，杨某1说要使用自己的身份信息办理贷款，为他到期的贷款换约。2012年1月31日，自己与杨某7、杨某8、杨某6、赵某甲等人办理了贷款手续。这10万元贷款发放后便交给了杨某1。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察、审核。（8）张某1证言。证明2011年，自己的表亲杨某3使用自己的身份信息从韩集信用社办理贷款10万元，自己将贷款取出后交给了杨某3和杨某1。2012年10月31日，杨某3找到自己，说贷款到期，要重新办理贷款手续。办理手续后，自己没有支取，这9.99万元的贷款也不知被谁使用了。贷款前后，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（9）赵某甲证言。证明2012年1月31日，杨某2打来电话，说他的贷款到期无法归还，要用自己的身份信息办理贷款用于偿还杨某2的贷款，杨某2将贷款办理出来后再偿还自己的贷款。当天，杨某2开车拉着自己在韩集信用社和杨庄村的几个人办理了联保贷款手续。自己名下的10万元贷款取出后交给了杨某2。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没对自己进行考察。（10）王某戊证言。证明自2009年10月至2013年7月，自己在曹县韩集信用社任农贷专管员、信贷审查岗。自己的职责是审查申请贷款的手续是否符合贷款规定，向贷款用户发放贷款。这期间吕信玺担任韩集信用社主任，有一部分发放贷款的手续不全，吕信玺直接安排自己违犯规定向贷款户发放了贷款。经自己辨认，张某1申请办理的贷款99900元和杨某6、杨某8、杨某7、杨某9、赵某甲的五人联保贷款48万元都是吕信玺发放的，这些贷款手续中缺少A、B岗的责任人签字。（11）张某28（曹县韩集信用社客户经理）证言。证明张某1的99900元的贷款不是自己发放的，名字也不是自己所签。2、书证（1）五户联保贷款手续。证明韩集信用社已向杨某1、杨某2、杨某3、杨某4、杨某5发放了五户联保的138万元贷款。（2）贷款手续。证明张某1从韩集信用社办理贷款99900元并已领取。（3）五户联保贷款手续。证明韩集信用社已向杨某6、杨某7、杨某8、杨某9、赵某甲发放了五户联保的贷款48万元。3、被告人吕信玺供述。供认经辨认（曹农信联韩集信用社高保借字（2012）年215号合同，贷款人杨某1，贷款金额50万元；贷款人杨某2，贷款金额30万元；贷款人杨某3，贷款金额30万元；贷款人杨某4，贷款金额20万元；贷款人杨某5，贷款金额10万元，贷款金额共计140万元）这个贷款借约合同，是凭韩集镇的信用工程发放的贷款，贷款第一次到期的时候是贷款户偿还的贷款，自己将贷款借约合同更换，杨某1名下的贷款归还2万元，审批给杨某1贷款48万元，其他贷款仍发放给各贷款户，共计138万元，杨某1、杨某2、杨某3、杨某4、杨某5的贷款138万元到期后，杨某1等人无法归还，自己让他们找了几个贷款户（即杨某9、张某1），发放了57.99万元的新贷款，换了138万元的贷款手续。张某1的99900元贷款是自己发放的，也是自己使用的。对杨某15人的138万元贷款换约和对杨某9等人发放57.99万元贷款时，自己没有进行考察、评定。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。（二）被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2012年至2013年初，以韩集信用社需要资金周转为名，让杨某1帮助寻找他人出面办理贷款申请手续。后杨某1及其家人先后找来贾某甲、杨某10、葛某甲、赵某乙、高某甲在韩集信用社办理了贷款手续。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为贾某甲、杨某10、葛某甲、赵某乙、高某甲发放贷款70万元，其中的65.5万元被被告人吕信玺使用。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人证言（1）杨某1证言。证明2012年，韩集信用社主任吕信玺打电话联系自己帮他找人申请办理贷款手续，贷款发放后由他使用。自己找来杨某10、贾某甲、葛某甲、赵某乙等人的身份信息交给了吕信玺。吕信玺在韩集信用社将贷款手续办理好后，自己通知找来的贷款申请人在韩集信用社签订贷款合同，贷款发放后交给了自己，自己转交给吕信玺。自己找来杨某10申请办理并发放贷款10万元、贾某甲申请办理并发放贷款10万元、葛某甲申请办理并发放贷款20万元、赵某乙申请办理并发放贷款10万元。2013年4月，高某甲在韩集信用社申请办理并发放贷款20万元，被吕信玺使用了其中的15.5万元。贷款都是吕信玺以同样的方法办理并发放，韩集信用社没有对这些贷款户进行考察、走访。（2）贾某甲证言。证明2012年，杨某1说要使用自己的身份信息在韩集信用社办理贷款手续，因自己是他女婿不好推辞，便同意。同年4月12日，杨某1领自己来到韩集信用社找到吕信玺办理了贷款手续，并领取贷款10万元，杨明坤领着自己来到吕信玺的办公室，将刚发放的贷款交给了吕信玺。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（3）杨某10证言。证明2012年，同村村民杨某1找到自己，说他经营的厂子需要资金，要使用自己的身份办理贷款手续，自己表示同意。杨某1领着自己来到韩集信用社办理了贷款手续，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察就把10万元贷款发放。自己提取贷款后将贷款交给了吕信玺。（4）葛某甲证言。证明2012年，杨某1找到自己，说他想使用自己的身份信息从韩集信用社办理贷款20万元，自己表示同意。同年7月23日，杨某1领着自己和保证人葛运争、高尚彪来到韩集信用社，杨某1和信用社的工作人员交涉后，让自己和保证人办理了贷款手续。当天将贷款取出，杨某1说这笔贷款先让吕信玺使用一段时间，自己将20万元贷款交给了杨某1，杨某1转交给吕信玺。办理贷款手续期间，韩集信用社的工作人员没有对自己和保证人进行任何考察。（5）赵某乙证言。证明2012年9月，自己想贷款做生意，便找杨某3和杨某1帮助贷款，杨某3表示同意，但提出贷款发放后先让信用社的吕信玺使用几天。自己表示同意后，杨某1和杨某3领着自己在韩集信用社办理了贷款手续，贷款金额20万元。信用社的工作人员没有对自己进行考察，就将贷款发放，自己取出10万元交给了杨某1。至今，贷款证上还有10万元没有使用。（6）高某甲证言。证明2012年4月，表亲杨伟超（杨某1之子）找到自己，说要使用自己的身份信息进行贷款，自己没有推辞，便跟他来到韩集信用社办理了20万元的贷款借约手续，该笔贷款被杨某1拿走。办理贷款手续时，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。杨伟超告诉自己，说吕信玺使用了该笔贷款，不用自己偿还本金和利息。（7）张某27（曹县韩集信用社农贷专管员）证言。证明吕信玺把贷款人葛某甲的贷款资料交给自己，自己才发放了贷款，贷款手续中A、B岗的责任人没有签字，属手续不全。（8）张某28证言。证明贾某甲的10万元贷款、杨某10的10万元贷款、赵某乙贷款20万元都不是自己发放的，是吕信玺把贷款人的资料整理好后，让自己在B岗上签字。高某甲贷款20万元是吕信玺把贷款人的资料整理好后，让张某28在A岗上签字。自己对贷款申请人没有进行考察。2、贷款手续。证明贾某甲、杨某10、葛某甲、赵某乙、高某甲的贷款手续内容及涉案70万元的贷款已被韩集信用社发放。3、被告人吕信玺供述。供认自己通过曹县韩集镇杨庄村村民杨某1找到杨某10、贾某甲、葛某甲、赵某乙，使用他们的身份证、结婚证等信息申请办理贷款，自己没有对他们进行贷款前的考察、评定，因为该笔贷款是自己发放的，也被自己使用。自己与杨某1商议后，使用了高某甲20万元贷款中的15.5万元。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。（三）被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年至2013年间，以韩集信用社需要资金周转为名，让韩集镇刘岗行政村村民侯广福帮助找人出面办理贷款，侯广福先后找来姜某甲、蒋某甲、孔某甲、后某乙、后某丙、后某丁、后某戊、后某已等人在韩集信用社办理了贷款手续。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为8人发放贷款168.99万元，该款被被告人吕信玺使用。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人证言（1）后某甲证言。证明2011年，吕信玺让自己帮助寻找他人出面贷款供吕信玺使用，自己陆续找来后某丁、后某戊、后某已、孔某甲、后某乙、后某丙、蒋某甲各办理了贷款20万元的手续，姜某甲办理贷款30万元的手续，贷款发放后被吕信玺使用。（2）姜某甲证言。证明后某甲找自己帮忙贷款供他使用，自己与刘某乙、孙某甲等人在韩集信用社办理了贷款手续。两三天后，自己将信用社发放的19.99万元贷款交给后某甲。后来，后某甲让蒋某甲捎给自己吕信玺书写的20万元借据。（3）蒋某甲证言。证明后某甲说需要使用贷款，让自己和担保人在韩集信用社办理了贷款手续，当天，将发放的29万元贷款交给后某甲。后某甲说贷款被吕信玺使用，并交给自己1张吕信玺书写的借据。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（4）孔某甲证言。证明后某甲让自己帮助他出面贷款，贷款发放后由他使用，自己表示同意，便跟随后某甲在韩集信用社办理了贷款手续。自己分两次取出贷款20万元交给后某甲。韩集信用社在发放贷款前没有对自己进行考察。2013年底，后某甲交给自己1张由吕信玺书写的借据。（5）后某乙证言。证明后某甲找自己帮助他在韩集信用社办理贷款，自己和后某戊、后某丁等人在韩集信用社办理了贷款手续，当天从韩集信用社取出贷款20万元交给了吕信玺。自己没有偿还信用社的贷款本金和利息。后来，后某甲交给自己1张吕信玺书写的借据。韩集信用社在办理贷款手续时，没有对自己进行考察。（6）后某丙证言。证明2012年一天，后某甲找自己，说吕信玺用点钱，让自己到韩集信用社办理贷款。后某甲领着自己在韩集信用社办理了20万元的贷款，该笔贷款发放后便交给了后某甲，后来后某甲给了自己1张由吕信玺书写的借据，韩集信用社在自己办理贷款时没有进行考察。（7）后某丁证言。证明后某甲需要使用贷款，便让自己出面申请办理贷款手续，自己和后某甲在韩集信用社办理了20万元的贷款手续。当天，将发放的贷款交给了后某甲。韩集信用社没有对自己进行考察便发放了贷款。（8）后某戊证言。证明后某甲找自己，说要使用自己的身份信息在韩集信用社办理贷款，给信用社的吕信玺帮帮忙，很快就将贷款归还，不让自己偿还贷款的利息。几天后，后某甲领自己在韩集信用社办理了20万元的联保贷款手续，该笔贷款当天发放后便交给了后某甲，后某甲说他把这笔贷款交给了吕信玺，后某甲交给自己1张吕信玺书写的借据，韩集信用社在自己办理贷款时没有对自己进行考察。（9）后某已证言。证明后某甲找自己，说让自己到韩集信用社办理贷款，给信用社的吕信玺帮帮忙，贷款发放后使用一段时间就偿还，贷款利息不用自己偿还，仅使用自己的身份信息，自己表示同意。后某甲领着自己在韩集信用社办理了20万元的联保贷款手续，当天从韩集信用社取出现金20万元，交给了后某甲，后某甲说他把这笔贷款交给了吕信玺。韩集信用社在自己办理贷款时没有进行考察。（10）李某庚（韩集信用社客户经理）证言。证明蒋某甲的29万元贷款不是自己发放，该笔贷款是吕信玺发放后安排自己补签了名字。（11）李某辛（韩集信用社客户经理）证言。证明后某乙、后某丁、后某戊、后某庚、刘守仁五户联保，贷款共计100万元的贷款资料不是自己办理的，是发放贷款后吕信玺让自己补签了名字。（12）张某28（韩集信用社客户经理）证言。证明后某乙、后某丁、后某戊、后某庚、刘守仁的五户联保，贷款共计100万元的贷款资料不是自己办理的，贷款发放后，吕信玺让自己补签了名字。2、书证（1）联保贷款手续。证明贷款人后洪强、姜某甲各申请并发放贷款199900元。贷款人张某1、刘工佩、孙某甲联保向韩集信用社贷款共计90万元；后某戊、后某乙、后某丁、刘守仁、后某庚联保在韩集镇办理贷款100万元。（2）贷款手续。证明贷款人蒋某甲在韩集信用社申请并发放贷款29万元；贷款人孔某甲在韩集信用社申请并发放贷款20万元；贷款人后某丙在韩集信用社申请并发放贷款20万元；贷款人后某已在韩集信用社申请并发放贷款20万元。3、被告人吕信玺供述。供认自己让韩集镇刘岗行政村村民后某甲找人帮助贷款，发放后由自己使用。后某甲找来姜某甲、蒋某甲、孔某甲、后某乙、后某丙、后某丁、后某戊等人在韩集信用社办理了贷款手续，贷款发放后被自己使用，贷款前没有对贷款申请人进行考察。后某已也是自己让后某甲找的贷款申请人，贷款由自己发放并由自己使用，贷款发放前没有对后某已进行贷款考察。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。（四）被告人吕信玺在担任曹县农村信用合作联社韩集信用社主任、副主任期间，于2012年至2013年初，以韩集信用社需要资金周转为名，让韩集镇西大庄村村民张某2帮助找人出面贷款，后张某2介绍张某3、张某4、张某5、张某6在韩集信用社各办理贷款，被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为4人发放贷款共计80万元。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人证言（1）张某3证言。证明2013年3月30日，因张某2与吕信玺熟悉，自己通过张某2找到吕信玺办理了20万元贷款手续，张某2说贷款发放后，要让吕信玺先使用几个月，自己表示同意。这20万元贷款发放后，便由张某2转交给了吕信玺，贷款发放前韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（2）张某2证言。证明张某3、张某4通过自己找到韩集信用社主任吕信玺商谈贷款40万元经商之事，吕信玺表示可以贷款，但贷款发放后，他要先使用几个月。自己将吕信玺说的话告诉了张某3、张某4，他们表示同意。2013年3月，办理贷款手续时吕信玺没有对张某3、张某4进行考察便将贷款发放，吕信玺给张某3、张某4书写了40万元的借据，然后将该笔贷款拿走。吕信玺让自己找张某5贷款20万元，因吕信玺欠自己贷款10万元，贷款发放后，吕信玺从该笔贷款中支付自己10万元用于还债。韩集信用社在对张某5办理贷款时没有进行考察。（3）王某戊证言。证明张某3、张某4的贷款是吕信玺安排自己发放的。张某6这笔贷款是吕信玺安排发放后让李某庚在B岗补充签字。（4）李某庚证言。证明张某3、张某4的贷款是吕信玺发放后，让自己在贷款合同上补充签名。（5）张某28证言。证明张某3、张某4的贷款是吕信玺办理好贷款手续后，让自己和李某庚在资料上签字的。（6）张某27证言。证明吕信玺将张某5贷款20万元的资料交给自己，让自己办理的贷款手续。2、贷款手续。证明贷款人张某3的贷款发放日期为2013年3月30日，贷款金额为20万元；贷款人张某4的贷款发放日期为2013年3月30日，贷款金额为20万元；贷款人张某5，贷款发放日期2012年12月5日，贷款金额为20万元；贷款人张某6，贷款发放日期2012年12月3日，贷款金额为20万元。3、被告人吕信玺供述。供认自己通过张某2找来张某4、张某3身份信息办理了40万元的贷款手续，然后自己让李某庚、张某28补签了名字，没有对张某4、张某3进行考察就发放了贷款。自己通张某2找来张某5的身份信息办理了20万元的贷款手续，发放贷款时，自己没有按照程序对张某5进行考察，且该笔贷款发放后被自己使用。自己还在韩集信用社给张某6发放了贷款20万元，归还了张冬生的贷款16.1万元，剩余3.9万元归还了其他人的贷款。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。（五）被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2013年初，以韩集信用社需要资金周转为名，让李某甲帮忙找人出面贷款，后李某甲介绍鲁某甲、鲁某乙、李某丙、王某甲、李某丁到韩集信用社办理贷款手续。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为5人发放贷款100万元，其中80万元被被告人吕信玺使用。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人证言（1）李某甲证言。证明吕信玺找到自己，说韩集信用社走账，需要自己找一些人员的身份信息从韩集信用社贷款让他使用。自己找来李元洪、李某丙、李某丁、王某甲、鲁某乙、鲁某甲、杨某11、李相生、范国胜、赵进社、郑某甲、向红德、李某乙、李建东、杜建东等人的身份信息帮助吕信玺办理了210万元的贷款，自己使用了其中的67万元。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对贷款申请人进行考察。（2）鲁某甲证言。证明李某甲找到自己帮助他办理了贷款。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察，后来听李某甲说贷款被吕信玺使用。（3）鲁某乙证言。证明李某甲找到自己帮助他办理了贷款。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察，后来听李某甲说贷款被吕信玺使用。（4）李某丙证言。证明堂弟李某甲借用自己的身份证在韩集信用社办理了贷款20万元的贷款手续，韩集信用社在办理贷款手续时没有对自己进行考察。（5）王某甲证言。证明李某甲找到自己帮助他办理了贷款。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（6）李某丁证言。证明李某甲找到自己帮助他办理了贷款。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察，后来听李某甲说贷款被吕信玺使用。（7）张某28证言。证明鲁某甲、鲁某乙、李某丙、王某甲、李某丁的贷款不是自己发放的，吕信玺拿着办理好的贷款资料让自己签上名字。2、联保体贷款手续。证明贷款人鲁某甲、鲁某乙、李某丙、王某甲、李某丁各贷款20万元，共计100万元，贷款合同签订日期为2013年2月18日。3、被告人吕信玺供述。供认王某甲等人的联保体贷款是自己更换的贷款合同，这组联保体贷款自己使用了其中的80万元。联保体贷款贷款合同办理好后让张某28补签的字，自己没有对贷款人考察。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。（六）被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2012年至2013年间，以韩集信用社需要资金周转为名，让李某甲帮助找人出面贷款，后李某甲介绍李某乙、郑某甲、杜某甲、杨某11、李某戊在韩集信用社办理了贷款手续。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为5人发放贷款89.99万元，该款被被告人吕信玺使用。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人证言（1）李某甲证言。证明吕信玺找到自己，说信用社走账需要自己找一些人员身份信息从韩集信用社办理贷款让吕信玺使用。自己找来李元洪、李某丙、李某丁、王某甲、鲁某乙、鲁某甲、杨某11、李相生、范国胜、赵进社、郑某甲、向红德、李某乙、李建东、杜建东等人的身份信息帮助吕信玺办理了210万元的贷款，自己使用了67万元。贷款前，韩集信用社的工作人员没有对贷款申请人进行考察。（2）李某乙证言。证明李某甲以购买挖掘机为由使用自己的身份证办理了10万元的贷款手续，贷款发放前，韩集信用社工作人员没有对自己进行考察。（3）郑某甲证言。证明自己应其表哥李某甲的请求，帮助他办理了20万元的贷款手续。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察，后来听李某甲说，该笔贷款被吕信玺使用。（4）杜某甲证言。证明2012年，应亲戚李某甲的请求，自己帮助他办理了贷款10万元，李某甲表示贷款不用自己偿还。贷款发放前，韩集信用社的工作人员来到自己家中，但没有与自己见面，后来听李某甲说，贷款被吕信玺使用。（5）杨某11证言。证明自己与李某甲的胞兄李相生是连襟，李某甲通过李相生找到自己帮助他办理了贷款。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。后来听李某甲说，以自己名义办理的贷款被吕信玺使用。（6）李某戊证言。证明自己与李某甲堂亲，李某甲称养鱼需要资金，请求自己帮助他贷款20万元，贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察，后来听李某甲说该笔贷款被吕信玺使用。（7）王某戊证言。证明李某乙、郑某甲、杜某甲的联保体贷款是吕信玺让自己发放的。杨某11等人的联保体贷款也是吕信玺安排自己发放的。吕信玺将李某戊的贷款资料交给自己，自己做了借新还旧的贷款借约手续。（8）李某辛证言。证明李某乙、郑某甲、杜某甲的贷款合同资料是吕信玺安排让自己做的，贷款由吕信玺发放，自己在贷款合同资料中签名。（9）张某28证言。证明杨某11这组贷款不是自己发放的，吕信玺拿着办理好的贷款资料让自己签字。自己不清楚李某戊这笔贷款是谁发放的。2、书证（1）联保体贷款手续。证明贷款人李某乙、郑某甲、杜某甲，联合体贷款合同的签订日期为2012年6月19日，贷款金额为40万元；贷款人杨某11，贷款合同签订日期为2013年2月19日，贷款金额为30万元。（2）贷款手续。证明贷款人李某戊的贷款合同签订日期为2012年8月31日，贷款金额为19.99万元。3、被告人吕信玺供述。供认李某乙、郑某甲、杜某甲这组联保体贷款是自己让李某甲帮助找这些贷款人的身份信息，自己安排李某辛、王清科办理的贷款申请借约合同，这些贷款40万元被自己使用了。自己让李某甲找了杨某11的身份信息，办理贷款手续后，让张某28在手续上补签了名字，自己发放贷款时没有对杨某11进行考察。李某戊这笔贷款是自己发放的，贷款手续上张某28的签名不是他本人书写，是自己在B岗上代他签上了名字，发放该笔贷款时自己没有对李某戊进行考察。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。（七）被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年至2013年间，以韩集信用社需要资金周转为名，让张某7找他人申请办理贷款，后张某7介绍张某8、张某9、马某甲、张某9、马某乙、刁某在韩集信用社办理了贷款手续。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为6人发放贷款137.98万元，该贷款被被告人吕信玺使用133万元。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人证言（1）张某7证言。证明张某8、张某8、马某甲、马某乙打算在韩集信用社办理贷款，因自己与吕信玺熟悉，他们便通过自己找到韩集信用社主任吕信玺商议此事，吕信玺表示同意，但贷款发放后他要先使用一段时间，张某8、张某9、马某甲、马某乙同意该意见。自己领着张某9、马某甲、马某乙各办理贷款20万元，张某8办理贷款29万元。贷款发放后只有张某9使用了5万元的贷款，剩余贷款交给了吕信玺。自己的父亲张某9这笔贷款是吕信玺说要偿还韩集信用社的不良贷款，让自己帮助他办理贷款，自己便让父亲张某9办理了20万元的贷款手续，该笔贷款发放后被吕信玺使用。刁某、张怀争、马鲁豫的贷款是自己帮助找吕信玺办理的，吕信玺同样提出要让他先使用一段时间，刁某、张怀争、马鲁豫表示同意。2013年7月，在自己的见证下，吕信玺分别给张某8、张某8、马某甲、马某乙、马运德书写了借据。（2）张某8证言。证明自己通过张某7找韩集信用社主任吕信玺办理了贷款，办理贷款前，吕信玺说贷款发放后，他要先使用几天。办理贷款时，韩集信用社工作人员没有对自己进行考察。（3）张某8证言。证明2011年，张某7找到自己，称信用社的吕主任为完成单位的任务，要使用别人身份证办理贷款，自己办理了20万元的贷款手续，该笔贷款发放后交给了吕信玺。2012年换手续时，取出20万元，自己使用了5万元，其余15万交给了张某7。自2011年开始直到后来换手续，韩集信用社的工作人员始终没有对自己进行过考察。（4）马某甲证言。证明张某7找自己，说要使用自己的身份证办理贷款20万元，20万元贷款发放后，张某7让自己把该笔贷款交给了吕信玺。办理贷款手续时，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（5）张某9证言。证明儿子张某7使用自己的身份证在韩集信用社办理了20万元贷款交给吕信玺使用。2013年，吕信玺给自己出具了借据。（6）马某乙证言。证明2012年，自己因经商需要贷款5万元，便通过张某7找吕信玺办理贷款，填写手续时，自己按照张某7的要求填写申请贷款数额20万元，并与张某9、马某甲、张某29、马某丙做了联保贷款手续。贷款发放后，张某7领着自己将该笔贷款交给了吕信玺，后来张某7给了自己1张吕信玺书写的借据。自己没有能力偿还贷款，信用社的工作人员也没有了解自己办理贷款的用途。（7）刁某证言。证明自己通过张某7找到吕信玺办理了29万元的贷款。办理贷款手续前，吕信玺说贷款发放后他要使用9万元，结果该笔贷款29万元发放后全被吕信玺拿走，后来吕信玺给自己出具了借据。（8）王某戊证言。证明张某8的贷款是吕信玺安排自己发放的，该笔贷款借约上无A岗、B岗人员签名。张某8、马某甲的贷款是借新还旧，都是吕信玺让自己发放的。张某9、马某乙5人的联保贷款是吕信玺让自己发放的。（9）张某28证言。证明张某8的贷款不是自己发放，贷款资料中的签名也不是自己所写。马某甲的贷款，首次贷款不是自己发放的，贷款到期后，吕信玺将这些贷款户的身份证、结婚证、户口本等复印件交给自己，让自己重新办理的贷款，自己将资料整理好后交给了吕信玺，吕信玺怎么发放的贷款，自己不清楚。张某9、马某乙等人的联保贷款首次发放不是自己所为，贷款到期后，吕信玺将这些贷款户的身份证、结婚证、户口本等复印件交给自己，让自己重新办理的贷款手续，自己将资料整理好后交给了吕信玺，不清楚吕信玺怎发放的该笔贷款。2、书证（1）贷款手续。证明贷款人张某8的贷款发放日期为2013年2月26日，金额为29万元；贷款人张某8的贷款发放日期为2012年12月29日，金额为19.99万元；贷款人马某甲的贷款发放日期为2012年12月29日，金额为19.99万元；贷款人刁某的贷款合同签订日期为2013年8月20日，实际发放29万元。（2）联保体贷款手续。证明贷款人张某9、马某甲、马某乙、张国华、马某丙的联保贷款合同签订日期为2012年3月28日，张某9、马某乙的贷款金额为各20万元。3、被告人吕信玺供述。供认张某8这笔贷款是自己让张某7帮助找来的贷款申请人，贷款经自己发放，该笔贷款发放后由自己使用。张某8是自己让张某7找来的贷款申请人，贷款经自己发放，该笔贷款自己使用了15万元。马某甲是自己让张某7找来的贷款申请人，是经自己办理的借新还旧贷款，该笔贷款自己使用了20万元。张某9、马某乙是自己让张某7找来的贷款申请人，张某28办理的收回再贷手续，自己使用了张某9的贷款20万元，马某乙的贷款20万元。刁某的贷款是张某7到韩集信用社找自己贷款时，自己告诉张某7，说贷款发放后自己要先使用，对方同意后，自己使用了刁某的29万元贷款。张某28、张某8、马某甲的贷款手续不是张某28本人签字，是自己代张某28在B岗上签了张某28的名字，发放贷款前没有对张某28、张某8、马某甲进行考察。张某9、马某乙等人的贷款手续是自己安排张某28办理的，自己发放贷款后让张某28在贷款手续上补签名字，发放该笔贷款也没有对张某9、马某乙进行考察。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。（八）被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年至2013年间，以韩集信用社需要资金周转为名，让杨某12帮助找人出面贷款，后杨某12介绍杨某13、丰某甲、丰某乙、全某甲、刘某甲、李某已、全某乙在韩集信用社办理了贷款手续。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为上述人员发放贷款137万元，该款被被告人吕信玺使用。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人证言（1）杨某12证言。证明因自己与吕信玺是朋友，吕信玺对自己说韩集信用社为了评先进，让自己帮忙找人在韩集信用社贷款，用于偿还信用社之前没有收回的贷款。自己找来亲朋丰某甲、丰某乙、全某甲、刘某甲、杨重起、杨某13、郑长运、李某已、全百顺、全洪卫、全田伟、全某乙、刘春建、丰国忠、吕恒杰等人先后来到韩集信用社，吕信玺安排韩集信用社的工作人员办理了贷款手续，但没有对贷款户进行考察。自己使用了丰某乙名下的贷款20万元，其余贷款被吕信玺使用。后来吕信玺给李某已、杨某13、全某甲、丰某甲、丰某乙书写了借据。（2）杨某13的证言。证明自己和杨某12是堂亲，杨某12说要使用自己的身份证办理贷款，自己表示同意并在韩集信用社办理了贷款手续。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有到自己家中考察，所借的20万元贷款自己交给了杨某12。（3）丰某甲证言。证明自己和杨某12是亲属，杨某12找到自己让帮助他办理贷款，自己表示同意并跟随杨某12到韩集信用社办理了贷款手续。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有到自己家中进行考察，所借的20万元贷款自己交给了杨某12。（4）刘某甲证言。证明2011年，自己因经营家具生意找到吕信玺办理了联保体贷款，并申请贷款20万元。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察，吕信玺安排其他人和自己组建了贷款联保体。2012年归还贷款时，吕信玺说贷款换手续后他想使用贷款，换手续后，吕信玺使用了该笔贷款中的16万元，吕信玺表示贷款本金及利息由他偿还。（5）全某甲证言。证明自己和杨某12是不同姓的亲兄弟。2011年3月，杨某12要使用自己的身份证贷款20万元。同年3月24日，杨某12领着自己与刘某甲、丰某甲、丰某乙来到韩集信用社吕信玺的办公室，吕信玺拿出填写好的贷款合同，让自己和刘某甲、丰某甲、丰某乙签字。贷款手续办理后，便离开，对于贷款的通途自己不清楚。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（6）丰某乙证言。证明自己与杨某12是同学，杨某12说要使用自己身份证办理贷款20万元。2011年3月24日，杨某12领着自己和刘某甲、丰某甲、全某甲来到韩集信用社，在工作人员的安排下签了贷款合同，并取出贷款20万元，该笔贷款当场交给了杨某12。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（7）李某已证言。证明自己与杨某12是亲属关系。2013年，杨某12找自己帮助他贷款，自己表示同意并跟随他在韩集信用社办理了29万元的贷款手续，贷款发放后便交给了杨某12，后来杨某12说韩集信用社的吕信玺使用了该笔贷款。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（8）全某乙证言。证明2013年一天，杨建德说他想使用自己的身份证办理贷款，贷款发放后由韩集信用社的吕信玺用于更换韩集信用社的借约，自己便跟随杨某12在韩集信用社办理了8万元的贷款，该笔贷款发放后和同组全田伟的10万元通过杨某12交给了吕信玺。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（9）王某戊证言。证明杨某13的贷款是主任吕信玺安排王某戊发放的。刘某甲、丰某甲、全某甲、丰某乙的贷款是吕信玺安排自己发放的，贷款借约是吕信玺办理好后交给自己的，然后安排自己发放了贷款。李某已的贷款合同无调查人A岗、B岗签字，是吕信玺让自己发放的。全某乙的贷款借约合同是吕信玺交给自己贷款人的信息后，安排自己发放的。（10）王某戊证言。证明自己在韩集信用社工作期间，主任吕信玺给了自己贷款户的个人信息，然后安排自己将信息录入并向贷款户发放了贷款证，贷款户从韩集信用社将发放的贷款取走。（11）张某28证言。证明刘某甲、丰某甲、全某甲、丰某乙、全某乙的贷款是吕信玺发放的，贷款发放后，吕信玺让自己在贷款借约上签字。2、书证（1）联保体贷款手续。证明贷款人杨某13的联保贷款合同签订日期为2012年2月2日，贷款金额为20万元；贷款人刘某甲、丰某甲、丰某乙、全某甲的联保贷款合同签订日期为2011年3月24日，贷款金额各20万元；贷款人全某乙的联保贷款合同签订日期为2012年6月24日，贷款金额为8万元。（2）贷款手续。证明贷款人李某已的贷款发放日期为2013年3月12日，贷款金额为29万元。3、被告人吕信玺供述。供认杨某13的29万元贷款是杨某12找自己办理的，该笔贷款发放后，自己使用了20万元。刘某甲、丰某甲、全某甲、丰某乙的贷款是自己在韩集信用社办理的联保体贷款合同，贷款证办好后，自己安排张某28、李某辛在契约合同上签字，发放贷款有违规情况。李某已的29万元贷款是自己让杨某12给自己找来的贷款申请人，该笔贷款29万元被自己使用。全某乙的8万元贷款是自己发放的，发放后让张某28在贷款合同上签字，该笔贷款被自己使用。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。（九）被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年至2013年间，以韩集信用社需要资金周转为名，让韩集镇刘岗行政村村民侯广福寻找他人申请贷款，侯广福先后找到刘某乙、孙某甲、后某庚、刘某丙、寇某甲、王某乙、赵某甲、张某11、刘某丁等人在韩集信用社办理贷款手续。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为9人发放贷款199.94万元，该款被被告人吕信玺使用。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人证言（1）后某甲证言。证明自2011年以来，吕信玺让自己找人出面办理贷款供吕信玺使用，自己陆续找来刘某乙、孙某甲、后某庚、刘某丙、寇某甲、王某乙、赵某甲、张某11、刘某丁等人在韩集信用社办理了贷款手续，贷款发放后被吕信玺使用。（2）孙某甲证言。证明后某甲说要用自己的身份信息申请办理贷款20万元，自己同意，并跟随侯广福在韩集信用社办理了贷款手续，贷款发放后，按照后某甲的意思交给了吕信玺。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（3）后某辛证言。证明堂亲后某甲让自己帮助他办理了20万元的贷款手续，该笔贷款发放后交给了后某甲。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察，自己也没有经营木业销售生意，是后某甲让自己填写的贷款理由。（4）后某庚证言。证明自己与侯广福是堂亲，自己并不需要贷款，自己帮助侯广福办理了20万元贷款，贷款发放后交给了后某甲。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（5）刘某丙证言。证明自己是后某甲的舅舅，曾帮助后某甲办理了贷款20万，贷款发放后便与后某甲一起交给了吕信玺。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（6）王某戊证言。证明刘某乙等人的贷款是王某戊发放的。后某辛、后某庚、寇某甲、张某11、刘某丁的贷款是吕信玺交给自己贷款资料后，安排自己发放的。（7）王某戊证言。证明刘某乙、孙某甲、后某庚等人的贷款是韩集信用社主任吕信玺交给自己贷款申请人的信息，然后安排自己在贷款系统内输入贷款申请人的信息。（8）李某辛证言。证明后某庚的贷款资料不是自己办理的，事后吕信玺让自己补签了姓名。（9）张某28证言。证明后某辛、后某庚的贷款手续是吕信玺办理后让自己在贷款借约上签字，自己不认识贷款借约上的人。刘某丙这笔贷款是吕信玺发放后，让自己在贷款手续的B岗上补签了名字。自己不知道张某11这笔笔贷款的发放情况。A岗是吕信玺的签字，B岗张某28的签名不是自己所签。（10）李某庚证言。证明寇某甲的笔贷款不是自己发放的，贷款发放后吕信玺让自己在贷款合同上补签了名字。王某乙的贷款是发放后，吕信玺让自己在合同上补签了名字。赵某甲的贷款发放后，吕信玺拿着贷款手续找自己在贷款合同上签了姓名。2、书证（1）联保体贷款手续。证明贷款人刘工佩，联保贷款合同签订日期为2012年2月2日，金额为20万元，实际发放19.99万元；贷款人孙某甲，联保贷款合同签订日期为2012年2月2日，金额为20万元，实际发放19.99万元。（2）贷款手续。证明贷款人后某辛，贷款合同签订日期为2012年10月31日，金额为19.99万元；贷款人后某庚，贷款合同签订日期为2011年6月15日，金额为20万元；贷款人刘某丙，贷款合同签订日期为2012年9月28日，金额为20万元；贷款人寇某甲，贷款合同签订日期为2013年3月26日，金额为19.99万元；贷款人王某乙，贷款合同签订日期为2012年10月24日，金额为19.99万元；贷款人赵某甲，贷款合同签订日期为2012年12月18日，金额为19.99万元；贷款人张某11，贷款合同签订日期为2012年12月18日，金额为20万元；贷款人刘某丁，贷款合同签订日期为2012年7月18日，金额为20万元。3、被告人吕信玺供述。供认孙某甲的贷款20万元和刘工佩的贷款20万元、广朋的贷款19.99万元、后某庚的贷款20万元、刘某丙贷款20万元、寇某甲贷款19.99万元、王某乙贷款19.99万元、赵某甲贷款19.99万元、张某11贷款20万元、刘某丁贷款20万元都是自己让后某甲找来了贷款申请人的身份信息，在韩集信用社办理了贷款手续，自己未按规定发放贷款，这些贷款被自己使用。后某辛的贷款发放后，自己让张某28在贷款手续上签的字，自己发放这笔贷款时没有对后某辛进行考察。后某庚的贷款发放后，自己让李某辛、张某28在贷款手续上签的字，自己发放这笔贷款没有对后某庚进行贷款考察。刘某丙的贷款是自己发放的，发放贷款后自己让张某28在贷款手续上签字，自己发放这笔贷款没有对刘某丙进行贷款考察。寇某甲的贷款发放后，自己让李某庚、李某辛在贷款手续上签字，自己发放贷款时没有对寇某甲进行考察。王某乙的贷款发放后，自己让李某庚在贷款手续上签字，发放贷款时没有对王某乙进行考察。赵某甲的贷款发放后，自己让李某庚在贷款手续上签字，发放贷款没有对赵某甲进行考察。张某11的贷款手续里张某28的名字是自己替张某28签的，贷款发放时没有对张某11进行考察。刘某丁的贷款手续里没有AB岗签字，发放这笔贷款时没有对刘某丁进行贷款考察。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。（十）被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年至2012年间，以韩集信用社需要资金周转为名，让张某12帮助寻找他人办理贷款手续，后张某12介绍张某13、张某14、张某15、张某16到韩集信用社办理了贷款手续。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为上述4人发放贷款79.97万元，该款被被告人吕信玺使用。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人证言（1）张某12证言。证明同村村民张某13、张某14、张某15、张某16等人找到自己帮忙他们申请贷款，自己找到韩集信用社主任吕信玺商议办理贷款之事，吕信玺说可以多办理些贷款，前提条件是贷款发放后他要使用一段时间（偿还信用社以前的老贷款），贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对贷款人进行过考察。（2）张某13证言。证明自己打算经营木板加工生意，通过张某12向韩集信用社申请贷款20万元。办理贷款手续前，张某12说：“吕信玺说了，钱贷出来得先让他用段时间。”贷款发放后，自己通过张某12交给了吕信玺，两个月后要回10万元。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（3）张某14证言。证明自己打算增加贷款额度，通过张某12向韩集信用社申请贷款20万元。办理贷款手续前，张某12说：“吕信玺说了，钱贷出来得先让他用段时间。”贷款发放后，自己通过张某12将该笔贷款20万元交给了吕信玺，两个月后要回10万元。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（4）张某15证言。证明2011年，自己曾办理的20万元贷款到期偿还后，自己还想继续贷款使用，便通过张某12找到吕信玺，吕信玺说“贷出来也行，但得让我先用几天，还信用社的老贷款，不然只能贷5万。”自己表示同意，该笔贷款20万元发放后，便交给了吕信玺。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（5）张某16证言。证明自己通过张某12找吕信玺申请办理贷款20万元，张某12说“吕主任同意贷款，但贷出来款得先让他用几天，不然不给你贷款。”自己表示同意。该笔贷款发放后，自己和张某12将这20万元交给了吕信玺。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（6）王某戊证言。证明吕信玺将张某13、张某14、张某15等人的联保体贷款人员信息交给自己，并让自己发放的贷款。（7）李某辛证言。证明吕信玺将张某13、张某14、张某15等人的联保体贷款资料做好后，让自己补签了名字。（8）张某28证言。证明张某13、张某14、张某15等人联保体贷款手续是吕信玺做好后让自己在贷款借约上签字，自己不认识贷款申请人。2、书证（1）联保体贷款手续。证明贷款人为张某13、张某14、张某15，联保贷款合同签订日期为2011年11月20日，金额各20万元。张某14、张某15实际发放贷款各为19.99万元；（2）贷款手续。证明贷款人为张某16，贷款合同签订日期为2012年11月16日，金额为20万元，实际发放贷款为19.99万元。3、被告人吕信玺供述。供认张某13、张某14、张某15各办理的贷款20万元，是张某12找到自己办理的贷款手续，事后自己安排张某28和李某辛在贷款手续上签字。张某12找自己贷款时，自己告诉张某12说，这60万元贷款办好后，要先让自己使用。自己使用张某13贷款20万元，后来还给张某1310万元。张某16贷款20万元是通过张某12找自己办理的贷款，自己使用了这20万元贷款。自己也没有对张某15进行贷款考察。张某16贷款发放贷款后，自己代张某28在贷款手续上签了张某28的名字，自己没有对贷款人张某16进行贷款考察。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。（十一）被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年至2013年间，以韩集信用社需要资金周转为名，让张某17帮助寻找他人办理贷款手续，后张某17介绍张某18、张某19、张某20到韩集信用社办理了贷款手续。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为上述3人发放贷款44万元，该款被被告人吕信玺使用37万元。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人证言（1）张某17证言。证明自己帮助吕信玺找来张某18的身份信息贷款29万元，贷款前吕信玺让自己找了一家板材加工厂，信用社人员去厂子里看看，贷款就发放了，考察张某18的厂子是捏造的事实，目的是为了方便申请贷款。自己给吕信玺找来张某19的身份信息贷款5万元，贷款发放后都被吕信玺拿走使用。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对贷款申请人进行考察。自己帮助吕信玺找来张某20的身份信息办理贷款10万元，张某20使用了7万元已还清，剩余3万元被吕信玺使用。（2）张某18证言。证明自己不需要贷款，但曾帮助张某17在韩集信用社办理过一笔29万元贷款，贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察，为了贷款，虚构自己经营板材加工生意，该笔贷款发放后被吕信玺使用。（3）张某19证言。证明张某17找自己帮忙给他申请贷款5万元，他使用该款给工人发工资。自己在韩集信用社申请办理贷款5万元，该笔贷款发放后交给了张某17，后来听张某17说贷款被吕信玺使用，并交给自己一张吕信玺书写的5万元借据。（4）张某20证言。证明2012年八九月份，张某17找到自己让帮他办理10万元的贷款，并领着自己在韩集信用社办理了贷款10万元的手续，自己没有领取该笔贷款，后来张某17偿还了7万元，张某17说剩余3万元被吕信玺使用，并交给自己一张吕信玺欠自己3万元的借据。贷款发放前，韩集信用社对工作人员没有对自己进行考察。（5）张某28证言。证明张某18和张某19的贷款手续是吕信玺办理并发放的，他办理好贷款手续后让自己签名。（6）李某辛证言。证明张某20的10万元贷款是吕信玺办理的贷款手续并发放的，事后吕信玺让自己在B岗上补签了名字。（7）王某戊证言。证明张某19的这笔贷款是吕信玺交给自己他的贷款资料，自己发放的贷款。张某20这笔贷款是吕信玺的责任贷款，在张某28的名下，贷款是自己发放的。2、书证（1）贷款手续。证明贷款人张某18，贷款合同签订日期为2013年9月4日，金额为29万元；贷款人为张某20，贷款合同签订日期为2012年9月1日，金额为10万元。（2）联保体贷款手续。证明贷款人为张某19，联保贷款合同签订日期为2012年1月20日，金额为5万元。3、被告人吕信玺供述。供认张某18的29万元贷款是自己与张某17想用钱，张某17找来了张某18的身份信息，自己帮他从信用社办理了贷款手续，这笔贷款29万元都被自己使用。张某18的贷款手续办理后，自己让张某28在贷款手续上补签的名字，自己发放贷款时没有对贷款人张某18进行考察。张某19的5万元贷款是张某17让自己办理的贷款手续，办理贷款时自己告诉张某17，说该笔贷款发放后被自己使用。张某19申请的贷款发放后，自己让张某28在贷款手续上补签的名字，自己发放贷款时没有对贷款人张某19进行考察。张某20的10万元贷款，自己使用了3万元。张某20这笔贷款是自己发放的，贷款发放后，自己让李某辛在贷款手续上补签的名字，贷款手续上张某28的名字是自己代他签的，发放贷款时自己没有对贷款人张某20进行考察。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。（十二）被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2012年间，以信用社需要资金周转为名，让孙某帮助寻找他人办理贷款，后孙某介绍曾某、王某丙、郭某甲、祁某甲、刘某戊、董某甲到韩集信用社办理贷款手续。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为6人发放贷款56万元，该款被被告人吕信玺使用46万元。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人证言（1）证人孙某证言。证明2012年初，吕信玺找自己，说信用社为了处理不良贷款，需要一笔资金周转，让自己找派出所工作人员的身份证申请办理贷款。自己找来曾某、王某丙、郭某甲、祁某甲、刘某戊、董某甲的身份信息办理了贷款手续，贷款发放后他们几人都没有领取，后来得知吕信玺使用了贷款中的46万元。（2）曾某、王某丙、祁某甲证言。证明2012年，孙某说用身份证在信用社办理些贷款的事，他通知曾某、王某丙、郭某甲、祁某甲、刘某戊、董某甲办理了贷款手续，贷款发放后都不是本人支取。后来听孙某说贷款被吕信玺使用。2013年，孙某转交来吕信玺分别给曾某、王某丙、郭某甲、祁某甲、刘某戊书写的借据。（3）王某戊证言。证明曾某等6人的联保体贷款是吕信玺的责任贷款，在他的安排下发放了贷款。（4）张某28证言。证明曾某等6人的这笔贷款是吕信玺发放的，吕信玺将贷款发放后让自己在贷款手续上补签了姓名。2、联保体贷款手续。证明贷款人为曾某，贷款金额为10万元。贷款人王某丙，贷款金额为10万元。贷款人郭某甲，贷款金额为10万元。贷款人祁某甲，贷款金额为8万元。贷款人刘某戊，贷款金额为8万元。贷款人董某甲，贷款金额为10万元。联保贷款合同签订日期为2012年2月26日，金额共计56万元。3、被告人吕信玺供述。供认曾某、王某丙、郭某甲、祁某甲、刘某戊、董某甲的联保体贷款手续是自己办理的，除董某甲的贷款10万元自己没有使用外，其他人员贷款被自己使用。贷款发放后，自己让张某28、李某辛在贷款手续上签了姓名，发放这笔贷款时没有对贷款人进行贷款考察。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。（十三）被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年至2013年间，以信用社需要资金周转为名，让张某21帮忙找人出面贷款，后张某21介绍张某22、朱某甲、吴某甲、张某22、范某甲、赵某丙、张某23、刘某已、张某24、曹某甲、张某25在韩集信用社办理了贷款手续。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为11人发放贷款188.99万元，该款被被告人吕信玺使用。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人证言（1）张某21证言。证明2011年，自己使用同村村民张某25的身份信息从韩集信用社办理了10万元的贷款使用，后归还。2012年6月26日，原韩集信用社主任吕信玺说，韩集信用社为了走帐，让自己找张某25再次办理贷款手续，贷款发放后，吕信玺使用了张某25名下的10万元贷款，至今尚未归还。自2012年以来，吕信玺多次找自己，说韩集信用社为了走账需要贷款，让自己帮助找些身份信息办理贷款后由吕信玺使用，自己找来张某22、刘某已、刘卫国、张某22、吴某甲、张某24、刘来春、张卫青、范某甲、赵某丙、张某23、朱立波等人的身份证信息，在韩集信用社办理了贷款手续，贷款发放后，被吕信玺使用，韩集信用社没有对贷款申请人进行考察。（2）张某22证言。证明自己不需要贷款，是同村村民张某21、张生景找到自己，使用自己的身份信息办理了贷款手续，办理贷款手续前听说韩集信用社的工作人员需要考察，但自己没见到韩集信用社的工作人员对自己进行考察，贷款发放后由张某21交给了吕信玺。（3）朱某甲证言。证明张某21找到自己，说使用自己的身份信息办理贷款，贷款前说是韩集信用社的主任吕信玺走账用钱，贷款前张某21让自己对韩集信用社工作人员说贷款用于建设蔬菜大棚，信用社的工作人员没有对自己进行任何考察。（4）吴某甲证言。证明自己不需要贷款，贷款的原因是张某21找到自己，说使用自己的身份信息办理贷款让韩集信用社的主任吕信玺使用，贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行任何考察。（5）范某甲证言。证明自己不需要贷款，是张某21找到自己，说用自己的身份信息办理贷款，贷款发放后被吕信玺使用。贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行任何考察。（6）赵某丙证言。证明自己不需要贷款。但2012年，张某21找到自己，说信用社的吕信玺搞工地建设需要资金，使用自己的身份信息在韩集信用社办理了贷款手续，贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行任何考察。（7）张某23证言。证明自己不需要贷款。2012年，吕信玺和自己的儿子张某21打来电话，要使用自己的身份证申请办理贷款，贷款发放前，韩集信用社的工作人员员没有对自己进行任何考察，贷款发放后，通过张某21将贷款20万元交给了吕信玺。（8）刘某已证言。证明2012年，自己的表哥张某21使用自己的身份证办理了贷款手续，贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（9）张某24证言。证明2012年，张某21找到自己，说和张某25共同经商，让自己帮忙贷款20万元使用。因自己没有结婚证，在办理贷款时自己和嫂子冒充的夫妻，贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察过。（10）曹某甲证言。证明自己没有经商，不需要贷款。曹某乙曾找自己，说吕信玺急着用钱转账，使用自己的身份信息帮他在韩集信用社办理了贷款20万元，贷款发放后，通过曹某乙转交给了吕信玺。贷款发放前韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（11）曹某乙证言。证明张某21找到自己说要使用自己的身份信息办理贷款20万元，用于帮助韩集信用社的吕信玺转帐，曹某甲和自己一起在韩集信用社办理了贷款手续，曹某甲先办理了贷款20万元，张某21领着自己和曹某甲把该笔贷款交给了吕信玺，贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对贷款的申请人员信息进行考察。（12）张某25证言。证明2011年，张某21找到自己，说要使用自己的身份证办理10万元贷款，办理贷款时，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（13）王某戊证言。证明张某22的贷款借约合同上不是张某28、李某庚本人的签名。朱某甲的贷款是吕信玺的责任贷款。吴某甲的贷款是借新还旧贷款，是吕信玺的责任贷款。张某22的贷款是吕信玺考查发放出的贷款，无A、B岗签字，是吕信玺安排发放的。范某甲的贷款是吕信玺安排自己发放的。赵某丙的贷款是吕信玺的责任贷款，是他将贷款户的资料交给自己并安排发放的该笔贷款。张某23的贷款是吕信玺安排发放的，无A、B岗人员签字，该笔贷款是吕信玺交给自己贷款户信息并安排自己发放的。刘某已的贷款是吕信玺交给自己贷款户信息并安排自己发放的。张某24的贷款合同无A、B岗人员签字，是吕信玺交给自己贷款户的信息并安排自己发放的。曹某甲的贷款是吕信玺的责任贷款，是他安排发放去的。张某25这个贷款是吕信玺的责任贷款，是他安排发放的。（14）李某庚证言。证明张某22的贷款不是自己发放的，贷款手续上的名字不是自己所签。（15）张某28证言。证明张某22这笔贷款不是自己发放的，贷款手续里A岗位置的名字不是自己所签。吴某甲的贷款自己不知道是谁发放的，贷款手续中张某28的名字不是自己所签。赵某丙的贷款是吕信玺发放的，吕信玺将贷款手续办理后找到自己，说他向赵某丙发放了贷款，没有B岗签字，让自己在B岗上签的名字。张某25的贷款是吕信玺发放的，吕信玺将贷款发放后，让自己在贷款手续B岗位置补签了名字，这个联保体中的贷款手续中的申请人自己都不认识。2、书证（1）贷款手续。证明贷款人张某22，贷款合同签订日期为2013年3月15日，金额为20万元；贷款人朱某甲，贷款合同签订日期为2012年11月27日，金额为20万元；贷款人吴某甲，贷款合同签订日期为2012年12月20日，金额为10万元，实际发放为9.99万元；贷款人张某22，贷款合同签订日期为2012年6月1日，金额为20万元；贷款人范某甲，贷款合同签订日期为2012年10月26日，金额为9万元；贷款人赵某丙，贷款合同签订日期为2012年8月5日，金额为20万元；贷款人张某23，贷款合同签订日期为2012年12月24日，金额为20万元；贷款人刘某已，贷款合同签订日期为2012年6月1日，金额为20万元；贷款人张某24，贷款合同签订日期为2012年12月20日，金额为20万元；贷款人曹某甲，贷款合同签订日期为2012年11月17日，金额为20万元；贷款人张某25，贷款合同签订日期为2011年7月10日，金额为10万元。3、被告人吕信玺供述。供认张某22的贷款20万元、朱某甲的贷款20万元、吴某甲的贷款10万元、张某22的贷款20万元、范某甲的贷款9万元、赵某丙的贷款20万元、张某23的贷款20万元、刘某已的贷款20万元、张某24的贷款20万元、张某25的贷款10万元以及其他人的贷款，是自己通过张某21找来在韩集信用社办理的贷款手续，自己使用贷款共计248万元。曹某甲贷款20万元是张某21找来的身份信息，自己未按规定发放的贷款，曹某甲的贷款被自己使用。张某22的贷款是自己发放的，贷款发放后自己在贷款手续中签了张某28、李某辛的名字，他们不知情，发放这笔贷款时也没有对贷款人进行考察。吴某甲的贷款是自己发放的，自己在贷款手续中签了张某28的名字，张某28不知情，发放这笔贷款时没有对贷款人进行考察。朱某甲的贷款发放后没有信用社其他人员在贷款手续中签字，自己发放这笔贷款时没有对贷款人进行考察。赵某丙的贷款是自己发放的，自己让张某28在贷款手续中签名，自己发放这笔贷款时没有对贷款人赵某丙进行考察。张某23的贷款是自己发放的，该笔贷款没有A、B岗签名，自己让张某28在贷款手续上签字，发放这笔贷款时没有对贷款人张某23进行考察。曹某甲的贷款是自己发放的，贷款手续中没有A、B岗签字，贷款发放时没有对贷款人曹某甲进行考察。张某25的贷款是自己发放的，贷款手续办理后，自己让张某28、李某辛在手续上补签名字，自己发放这笔贷款时没有对贷款人张某25进行考察。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。（十四）被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2011年间，以信用社需要资金周转为名，让冯某甲帮助寻找他人申请办理贷款，后冯某甲介绍司某甲、刘某庚、张某26、王某丁在韩集信用社办理了贷款手续。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定为4人发放贷款70万元，该款被被告人吕信玺使用。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人证言（1）司某甲证言。证明自己本不需要贷款，因冯某甲找到自己，并使用自己的身份信息办理了贷款手续，贷款发放前，韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察，贷款发放后便交给了冯某甲，后来得知被吕信玺使用。（2）刘某庚证言。证明自己本不需要贷款，因冯某甲找到自己，并使用自己的身份信息办理了贷款手续，贷款发放后便交给了冯某甲，后来得知被吕信玺使用。（3）张某26证言。证明冯某甲找到自己，说使用自己的身份证办点贷款，让韩集信用社的工作人员使用，贷款发放前韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察，贷款用途也不是自己填写。（4）王某丁证言。证明冯某甲找到自己，说使用自己的身份证办点贷款，让韩集信用社的工作人员使用，贷款发放前韩集信用社的工作人员没有对自己进行考察。（5）王某戊证言。证明学兵、刘某庚的联保体贷款是吕信玺的责任贷款，吕信玺安排发放出去的。张某26、王某丁的联保体贷款是吕信玺的责任贷款，吕信玺安排发放出去的。（6）张某28证言。证明张某26、王某丁这笔贷款是吕信玺发放的，吕信玺将贷款发放后让自己在贷款手续的B岗上补签名字，这个联保体中的贷款人自己都不认识。2、联保体贷款手续。证明贷款人司某甲、刘某庚，联保贷款合同签订日期为2011年10月5日，金额各20万元；贷款人张某26、王某丁，联保贷款合同签订日期为2011年10月5日，金额各15万元。3、被告人吕信玺供述。供认司某甲、刘某庚、张某26、王某丁办理的贷款是冯庄的冯某甲找自己办理的，自己办理贷款申请手续后让张某28、李某辛在贷款合同上补签的字，发放这两笔贷款时没有对贷款人司某甲、刘某庚、张某26、王某丁进行考察。自己使用了这些贷款共计70万元。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。（十五）被告人吕信玺在担任曹县农村信用联社韩集信用社主任、副主任期间，于2012年间，以信用社需要资金周转为名，让仝某甲帮助寻找他人申请办理贷款，后仝某甲介绍仝某乙在韩集信用社办理贷款10万元。被告人吕信玺利用审批、发放贷款等职务上的便利，违反规定发放了该笔贷款，该款被被告人吕信玺使用。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、证人仝某乙证言。证明同村村民仝某甲说要使用自己的身份证在韩集信用社申请办理贷款，给吕信玺帮忙，因自己与他关系不错，便同意。贷款发放后，自己从韩集信用社将10万元贷款取出交给了吕信玺。韩集信用社的工作人员没有对自己的经济状况进行考察、评定。自己不需要贷款，也无偿还能力。2、贷款手续。证明贷款申请人仝某乙，贷款合同签订日期为2012年4月30日，金额为10万元，该笔贷款手续中无信贷员A、B岗的签名。3、被告人吕信玺供述。供认自己让仝某甲帮助找了身份证信息，自己未对贷款申请人进行考察便发放了贷款，且贷款被自己使用。上列证据，相互印证一致，被告人吕信玺及其辩护人当庭无异议，足以认定本院查明之事实。综上，被告人吕信玺违法发放贷款共计1632.85万元。被告人吕信玺于2013年12月5日主动到曹县公安局投案，如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关还向法庭提供了下列证据用以证明本案相关事实：1、曹县农村信用合作联社人力资源部出具的证明。证明被告人吕信玺自1988年12月至案发在曹县农村信用合作联社任职情况。2、抓获经过和破案经过。证明2013年12月5日，被告人吕信玺主动到曹县公安局韩集派出所投案，对自己的犯罪事实供认不讳。3、户籍证明。证明被告人吕信玺的出生日期及家庭住址等情况。上述证据，经质证，被告人吕信玺及其辩护人均无异议，本院予以确认。本院认为，被告人吕信玺身为金融机构工作人员，违反国家规定，发放贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。”之规定处罚。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人吕信玺具有自首情节，予以从轻处罚。被告人吕信玺之辩护人所提“被告人吕信玺具有自首情节，请求从轻处罚”的辩护意见具有事实和法律依据，本院予以采纳。根据被告人吕信玺犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照前述法律及《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人吕信玺犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月6日起至2020年12月5日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李竑朴审 判 员  齐兴业人民陪审员  邓刚强二〇一五年九月二十八日书 记 员  李春丽