福建省尤溪县人民法院刑 事 判 决 书（2015）尤刑初字第235号公诉机关尤溪县人民检察院。被告人陈某某，男，1964年10月13日出生于福建省古田县，汉族，小学文化，无业，住福建省尤溪县。因本案于2014年12月2日被尤溪县公安局刑事拘留，2015年1月7日被依法逮捕。现羁押于尤溪县看守所。尤溪县人民检察院以尤检诉刑诉（2015）209号起诉书指控被告人陈某某犯盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2015年8月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。尤溪县人民检察院指派检察员卢光森出庭支持公诉，被告人陈某某到庭参加诉讼。现已审理终结。尤溪县人民检察院指控：一、信用卡诈骗2009年4月7日，被告人陈某某向中国工商银行股份有限公司尤溪支行申办了卡号分别为37024700576＊＊＊＊（额度为人民币3000元）、427020001598＊＊＊＊（额度为人民币5000元）、530990001597＊＊＊＊（额度为人民币3000元）的牡丹信用卡。信用卡领取后，被告人陈某某多次使用信用卡透支消费。截止2014年9月3日，被告人陈某某持有的卡号37024700576＊＊＊＊的信用卡透支本金人民币2961.12元，卡号为427020001598＊＊＊＊的信用卡透支本金人民币4886.72元，卡号为530990001597＊＊＊＊的信用卡透支本金人民币2959.57元，上述三张信用卡共透支本金人民币10807.41元。被告人陈某某经发卡银行多次催收后超过三个月仍未返还。2014年12月2日，被告人陈某某被尤溪县公安局传唤到案。二、盗窃1．2014年10月12日晚上，被告人陈某某窜至尤溪县城关镇闽中茶城306号被害人林某甲经营的茶庄，将被害人林某甲放在茶庄办公桌上的挎包盗走，盗得挎包内现金人民币1600元。2．2014年11月13日晚上，被告人陈某某窜至尤���县城关镇七五路64号被害人余某某经营的“小旋风电脑维修中心”，将该中心抽屉内的现金人民币240元盗走。3．2014年11月17日上午，被告人陈某某窜至尤溪县城关镇厦岗街7号1号“春之源”茶叶店，将被害人林某乙放在房间桌上的钱包盗走，盗得钱包内现金人民币1300元。2014年12月2日，被告人陈某某被尤溪县公安局传唤到案。另查明，被告人陈某某已将被害人林某乙的钱包及钱包内现金人民币1300元返还被害人林某乙。上述事实，被告人陈某某在开庭审理过程中亦无异议，且有书证户籍证明、到案说明、违法犯罪经历查询情况表、光盘制作说明书、接受证据清单、被盗现场图、指认盗窃现场照片、查询信用卡交易明细、信用卡申请表、陈某某信用卡透支款息证明等；证人张某某、周某某、郭某某的证言；被害人林某甲、余某某、林某乙的陈述；勘验笔录、辨认笔录；���听资料；物证照片（信用卡三张）等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈某某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，自收到发卡银行两次催收通知后超过3个月仍不归还欠款本金人民币10807.41元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人陈某某以非法占有为目的，多次采取秘密手段窃取他人财物，盗窃财物价值共计3140元，数额较大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人陈某某在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人陈某某多次盗窃，应酌情从重处罚。被告人陈某某自愿认罪并退出部分赃款，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第六十九条、第六十一条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释���第六条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币四千元；决定执行有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月2日起至2015年10月1日止；罚金应在判决生效后第二日缴纳）。二、被告人陈某某未退出的盗窃所得赃款人民币1840元，继续予以追缴，返还被害人林某甲人民币1600元，返还被害人余某某人民币240元。三、被告人陈某某信用卡诈骗所得赃款人民币10807.41元，继续予以追缴，返还被害单位中国工商银行股份有限公司尤溪支行。如不服本判决，可在接��判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员王晓迟二〇一五年九月一日书记员詹大欢附：引用相关法律条文《中华人民共和国刑法》第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的���超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣��前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。《最高人民法院最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。在跨地区运行的公共交通工具上盗窃，盗窃地点无法查证的，盗窃数额是否达到“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”，应当根据受理案件所在地省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院确定的有关数额标准认定。盗窃毒品等违禁品，应当按照盗窃罪处理的，根据情节轻重量刑。第三条二年内盗窃三次以上的，应当认定为“多次盗窃”。非法进入供他人家庭生活，与外界相对隔离的住所盗窃的，应当认定为“入户盗窃”。携带枪支、爆炸物、管制刀具等国家禁止个人携带的器械盗窃，或者为了实施违法犯罪携带其他足以危害他人人身安全的器械盗窃的，应当认定为“携带凶器盗窃”。在公共场所或者公共交通工具上盗窃他人随身携带的财物的，应当认定为“扒窃”。