陕西省神木县人民法院刑 事 判 决 书（2015）神刑初字第00480号公诉机关神木县人民检察院。被告人刘汉勇，男，因涉嫌犯非法吸收公共存款罪于2014年1月28日批被捕在逃，2015年4月1日被逮捕。现羁押于神木县看守所。辩护人焦某，陕西乔鹏律师事务所律师。神木县人民检察院以神检诉刑诉（2015）352号起诉书指控被告人刘汉勇犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，神木县人民检察院指派检察员贺小强、冯晓玲出庭支持公诉，被告人刘汉勇及其辩护人焦某均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人刘汉勇伙同白某、白某（已判刑）在未取得国家金融监管部门批准的情况下，从2010年12月份起，在神木县神木镇张庄村租用办公地点，以1.8%-2.2%的月利息向白光田等239名社会不特定公众吸收存款8075.5053万元，现有108名社会共众存款2085.704万元无力偿还。公诉机关当庭列举了书证：受案登记表、立案决定书，抓捕经过，扣押清单，查封决定书，冻结通知书，协议，统计表，户籍信息，证人张某、贺某等人的证言，被告人白某、白某的供述与辩解，白光田、白建国等108名集资参与人的陈述，审计报告等证据。据此，公诉机关认为被告人白某、白某在未经相关部门依法批准的情况下以高额月利率向社会公众非法吸收存款8000余万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人刘汉勇对主要犯罪事实和罪名无异议，但辩称：他不负责吸收存款的日常工作，担保公司是白某、白某提议开设的，具体吸存工作也是白某、白某负责。辩护人焦某的辩护意见是：1、审计报告审计的总额不能认定为犯罪数额，实际犯罪数额应为1730.107万元。2、被告人刘汉勇属从犯，且认罪态度好，可对其从轻处罚。经审理查明，2010年12月份起，被告人刘汉勇伙同白某、白某（已判刑）在未取得国家金融监管部门批准的情况下，在神木县神木镇张庄村租用办公地点，以2%的月利息先后向白光田等108名社会不特定对象吸收存款本金2128.454万元，用于支付利息355.597万元，退还本金42.75万元，往息抵本后未退付本金损失共计1730.107万元。被告人刘汉勇及其同案犯将吸收的存款除用于返还到期本金、支付利息、对外放贷及投资。具体投资为：在神木县神广煤业有限公司入股1000万元。放贷情况为：给贺某贷款1135万元，给王某贷款200万元，给王某贷款100万元，给王某贷款50万元，给薛某贷款5万元。另查明，截至案发，公安机关冻结、查封的被告人财产有：神木县神广煤业有限公司股份1000万元（冻结时间从2014年4月18日至2016年4月17日，属涉案资产）；查封刘某（系被告人刘汉勇之子）神木县神木镇南郊原玻璃厂麟州华府商住楼2号楼1单元2303号房产（市场价值为158.02万元，首付款420762.00元、余款70万元），查封王某（系刘汉勇之妻）榆林市榆阳区榆溪大道西段圣景名苑20幢4单元602室房产，查封刘汉勇名下陕KC20**小汽车一辆（查封时间2014年3月13日，该车辆已过户在刘某名下号牌变更为陕K236**）。上述事实，有下列证据证实：1、同案人白某的供述。该白供认从2010年12月份以来，白某给他说打算向社会公众吸收资金，让他参与，并告诉他参与的还有刘汉勇，他同意了。之后，他们租赁了白某某的房子为办公地点开始向社会公众吸收资金。给他们存款的大部分是他们三人的亲戚朋友，还有亲戚朋友介绍过来的，他们给存款人出具借款单，以1.8%-2.2%的月利率支付利息，存款业务主要由白某负责管理。吸收的存款的主要去向是给神广煤矿入股1000万元，给贺某贷款1135万元，给王某贷款200万元，从中赚取利息差。案发前，尚欠存款人2000余万元无法退还。2、同案人白某的供述。该白供认2010年12月份，他和刘汉勇、白某商量向社会吸收存款，后他们租赁了办公场所，由张某担任会计，他担任出纳，开始向社会吸收资金。总共吸收资金2000余万元，给神广煤矿入股1000万元，剩余部分放贷给贺某等人，从中赚取利息差。3、被告人刘汉勇的供述。该刘供认2010年12月份，白某、白某在开办典当行，邀请他入股，他表示同意。他们商量向社会吸收存款，后他们租赁了办公场所，由张某担任会计，白某担任出纳，开始向社会吸收资金。总共吸收资金2000余万元，给神广煤矿入股1000万元，剩余部分放贷给贺某贷款1135万元，给王某贷款200万元，给王某贷款100万元，给王某贷款50万元，薛某贷款5万元。从中赚取利息差。他个人处理债务216.3万元。4、证人贺某的证言。证实白某在神广煤矿入股1000万元。5、证人王某、王某、王某、薛某、王某等人的证言及借款凭条。证实被告人白某、刘汉勇等人高息放贷的事实。6、证人张某的证言。证实2010年12月份左右，白某、白某、刘汉勇三人找他说他们三人向社会吸收资金，要雇用他当会计，月工资2000元，他同意了。吸收资金主要由白某负责，他主要负责记账，白某兼任出纳。7、集资参与人张某、曹某、余某、孙某等108人的陈述，借款条据，账本，集资情况统计表。证实被告人白某、白某向上述人员非法集资的事实。总计集资2128.454万元，均按月利率2%结算利息，支付利息355.597万元，退还本金42.75万元，往息抵本后剩余本金1730.107万元。8、受案登记表、立案决定书。证实被告人刘汉勇和白某、白某停止支付本息的情况下，集资参与人白某于2013年12月3日向神木县公安局报案，要求立案侦查，神木县公安局于2014年1月7日正式立案侦查。9、审计报告。证实被告人刘汉勇、白某、白某和各存款人的资金往来情况。10、抓捕经过。证实公安局民警在榆林市榆阳区崇文路亿星建村市场附近一家中内将被告人刘汉勇抓获。11、常住人口基本信息。证实被告人刘汉勇的身份情况。12、神木县人民法院（2015）神刑初字第00457号刑事判决书。证实同案白某、白某已判决。上述证据，经庭审举证、质证，能够相互印证，应予采信。本院认为，被告人刘汉勇伙同他人未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律法规，租赁固定场所，以高于银行同期存款几倍利率，出具“借条”等的方式，长期向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了正常的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人刘汉勇的辩护人提出的“刘汉勇的行为系从犯”的辩护意见，经查，被告人刘汉勇与白某、白某三人共同合伙向社会不特定人员吸收存款，获利及风险共同承担，地位作用相当，均系主犯，故该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出的“审计报告审计的总额不能认定为犯罪数额，实际犯罪数额应为1730.107万元”的辩护意见。经查，审计报告共审计非法集资数额为8000余万元，但报案的集资参与人仅为108人，集资数额为2128.454万元，因审计报告审计的账务没有集资参与人的报案材料，且再无其他证据佐证账务的真实性，故对审计的犯罪数额不予认定，非法集资数额认定为有集资参与人印证的2128.454万元，故辩护人辩称不应采信审计报告的观点予以采纳。被告人刘汉勇在归案后能如实供述其主要犯罪事实，认罪态度较好，属坦白，可对其从轻处罚。公安机关扣押的神木县神广煤业有限公司1000万元股份，属违法所得的其他涉案财物，依法予以追缴，返还集资参与人，但已在神木县人民法院（2015）神刑初字第00457号刑事判决书中予以判处，本案不再重复判处。公安机关查封的被告人刘汉勇及其亲属的房产、车辆，因现有证据不能证实上述房产及车辆为被告人违法所得或者依法应当追缴的其他涉案财物，故与本案无关，由公安机关依法处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第三款、第五十二条和第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘汉勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月1日起至2019年3月31日止）；并处罚金人民币100000元（罚金限本判决生效之次日起一个月内缴纳）。二、违法所得继续追缴后，返还集资参与人。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应递交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李晨光审判员  吴 丽审判员  杜 鹏二〇一五年九月二十三日书记员  拓 婵