南通市崇川区人民法院刑 事 判 决 书(2014)崇刑二初字第00306号公诉机关南通市崇川区人民检察院。被告人陶龙兵，曾用名陶辉，无业。被告人陶龙兵因涉嫌信用卡诈骗罪，于2014年7月3日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年7月25日被逮捕。现羁押于南通市看守所。辩护人潘强，江苏友诚（南通）律师事务所律师。辩护人李徐生，江苏通衡律师事务所律师。被告人柳某，南通市崇川区韩可可服饰店装部营业员。被告人柳某因涉嫌销售假冒注册商标的商品罪，于2014年6月19日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年7月25日被逮捕。现羁押于南通市看守所。辩护人季栋栋，江苏维业律师事务所律师。南通市崇川区人民检察院以通崇检诉刑诉〔2014〕651号起诉书指控被告人陶龙兵犯信用卡诈骗罪、被告人柳某犯信用卡诈骗罪、销售假冒注册商标的商品罪，于2014年11月10日向本院提起公诉。审理中南通市崇川区人民检察院以通崇检诉刑变诉[2015]9号变更起诉决定书对原起诉书作出变更。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员黄昕颖出庭支持公诉，被告人陶龙兵及其辩护人潘强、李徐生；被告人柳某及其辩护人季栋栋到庭参加诉讼。现已审理终结。南通市崇川区人民检察院指控称：2012年10月，被告人陶龙兵为非法获利，萌生了通过窃取他人银行卡信息、伪造他人信用卡，实施信用卡诈骗的想法，遂通过网络购得用于窃取他人银行卡信息和伪造银行卡的读卡器、摄像头、写卡器、空白磁卡等作案工具。后陶龙兵再通过他人以转账、取现等方式窃取被害人银行账户内的资金，并按照约定与他人分成获利。2012年11月至2013年6月期间，被告人陶龙兵伙同被告人柳某，利用被告人柳某在本市崇川区韩可可服饰店收银的工作便利，由柳某趁被害人在该店刷卡消费时，使用读卡器窃取被害人叶某、黄某、周某、宗某、成某、杨某、姚某、彐永平、丁某、顾某、范某、王某乙、龚某等人的银行卡信息，并通过安装在收银台处射灯内的摄像头窃取了上述被害人的银行卡密码。后陶龙兵将所窃取的被害人银行卡信息及密码进行收集、整理，并使用写卡器和空白磁卡伪造被害人银行卡，后将伪造的银行卡交给他人以转账、取现等方式窃得被害人银行账户内的资金，共计人民币54.975万元。公诉机关认为，被告人陶龙兵、柳某的行为构成信用卡诈骗罪，被告人陶龙兵、柳某均系主犯。被告人柳某系自首。提请本院依法判处。庭审中被告人陶龙兵对起诉书指控的窃取他人银行卡信息用于伪造银行卡的事实能够供认，辩称其不构成信用卡诈骗罪。被告人柳某对起诉书指控的犯罪事实未提出异议，辩称其所起作用很小，不是主犯。被告人陶龙兵的辩护人提出如下辩护意见：公诉机关指控被告人陶龙兵犯信用卡诈骗罪的证据不足，不能排除合理怀疑，指控的事实不能成立。被告人柳某的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人柳某有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。2、在信用卡诈骗中，柳某所起作用较小，应认定为从犯。3、被告人柳某自愿认罪、一贯表现良好，无前科劣迹、系初犯，建议对被告人柳某从轻处罚。经审理查明：2012年10月，被告人陶龙兵为非法获利，萌生了通过窃取他人银行卡信息、伪造他人信用卡，实施信用卡诈骗的想法，遂通过网络购得用于窃取他人银行卡信息和伪造银行卡的读卡器、摄像头等作案工具。2012年11月至2013年6月期间，被告人陶龙兵伙同被告人柳某，利用被告人柳某在本市崇川区韩可可服饰店收银的工作便利，由柳某趁顾客在该店刷卡消费时，使用读卡器窃取十余名顾客的银行卡信息，并通过安装在收银台处射灯内的摄像头窃取银行卡密码。另查，被告人柳某因涉嫌销售假冒注册商标的商品罪被公安机关传唤后，主动如实供述了公安机关尚未掌握的其伙同被告人陶龙兵窃取他人信用卡资料的犯罪事实。上述事实有公诉人举证的被告人陶龙兵、柳某的户籍资料，被告人陶龙兵、柳某的供述及辩解，证人陶某、王某甲等人的证言，辨认笔录，搜查笔录，公安机关出具的发破案经过、情况说明等证据证实。上述证据经法庭调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人陶龙兵、柳某窃取他人信用卡资料，足以伪造可进行交易的信用卡，其行为均已构成窃取信用卡信息罪。被告人陶龙兵、柳某窃取的他人信用卡信息涉及信用卡5张以上，属数量巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑。本案窃取信用卡信息罪系共同犯罪，被告人陶龙兵、柳某在共同犯罪中相互配合，均起主要作用，均系主犯。归案后，被告人陶龙兵如实供述窃取他人信用卡信息罪的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人柳某主动供述公安机关尚未掌握的其伙同被告人陶龙兵窃取他人信用卡资料的犯罪事实，系自首，可以减轻处罚。公诉机关指控被告人陶龙兵、柳某犯罪的事实清楚，证据确实充分，提请依法判处的理由成立，本院予以采纳。但对公诉机关指控的被告人陶龙兵、柳某犯信用卡诈骗罪的事实，公诉机关虽提供了十余名被害人的陈述、银行交易记录，证实曾经在被告人柳某所在的店里消费后，其信用卡在北京等地银行被盗取、转账，但对于被告人复制他人信用卡的具体信息、何人实际操作取款、汇至被告人银行卡上的资金来源、实际取款操作人与被告人如何共同实施等未有相关证据提供，故指控被告人陶龙兵、柳某犯信用卡诈骗罪的现有证据不能形成证据锁链，不能排除其他可能性，本院不予认定。被告人陶龙兵的辩护人提出的该部分辩护意见，本院予以采纳。关于被告人柳某及其辩护人提出的被告人柳某在第一节犯罪事实中系从犯的辩解、辩护意见，经查被告人陶龙兵、柳某在窃取他人信用卡资料中相互配合，积极实施，均系主犯，但考虑犯意的提起，作案工具的购买均非被告人柳某，故其作用相对较小，该辩解、辩护意见，本院不予采纳。关于被告人柳某的辩护人提出的被告人柳某有自首情节的辩护意见，经查属实，公诉机关在变更起诉书中亦予认定，本院予以采纳。关于被告人柳某的辩护人提出的其余辩护意见，经查属实，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人陶龙兵犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年7月3日起至2018年1月2日止)，并处罚金人民币四万元（此款由被告人陶龙兵于本判决发生法律效力之日起三十日内履行）。被告人柳某犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑二年(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年6月19日起至2016年6月18日止)，并处罚金人民币二万元（此款由被告人柳某于本判决发生法律效力之日起三十日内履行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  冯卫国审 判 员  曹燕飞人民陪审员  戴汉武二〇一五年九月七日书 记 员  袁 婧附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。