湖北省竹山县人民法院执 行 裁 定 书(2017)鄂0323执异20号案外人：中国民生银行股份有限公司济南分行。负责人：张春方，行长。委托代理人：陈晓军，北京市中银（济南）律师事务所律师，代理权限：代为提起执行异议申请、参加听证，提出听证意见、进行法庭辩论及代收法律文书。申请执行人：华新水泥（襄阳）有限公司。法定代表人：袁德足，董事长。委托代理人：柯友义，华新水泥（襄阳）有限公司法律事务部。代理权限：代为提起诉讼，参加法庭调查、举证、质证，参加辩论，代为调解、和解，代为办理执行异议及听证相关事宜。委托代理人：龚熹，华新水泥（襄阳）有限公司法律事务部。代理权限：代为提起诉讼，参加法庭调查、举证、质证，参加辩论，代为调解、和解，代为办理执行异议及听证相关事宜。被执行人：山东通达路桥工程有限公司。法定代表人：白旭东，董事长。本院在执行申请执行人华新水泥（襄阳）有限公司（以下简称华新公司）与被执行人山东通达路桥工程有限公司（以下简称通达路桥）买卖合同纠纷一案中，案外人中国民生银行股份有限公司济南分行（以下简称民生银行）向本院提出书面异议，本院受理后依法组成合议庭进行审查。现已审查终结。案外人称：2016年6月2日，案外人民生银行与被执行人通达路桥签订《银行承兑协议》，约定通达路桥向案外人申请的承兑业务金额为3000万元。在民生银行依协议承兑汇票之前，通达路桥按票面金额的100%在民生银行开立于通达路桥的保证金账户（户名山东通达路桥工程有限公司，账号70×××42）中存入保证金，以担保承兑汇票到期付款，通达路桥应始终维持保证金比例不低于上述比例。民生银行以保证金账户内开立之时和开立以后任何时候收到的所有资金及其利息设定质押担保，质押担保的主债权范围为通达路桥在本协议和相关汇票项下对民生银行拥有的全部债权，包括但不限于汇票款项、罚息、违约金、损害赔偿金、实现债权和其他权利的费用。2016年11月16日，贵院对上述账户予以冻结，贵院的的执行行为妨碍了民生银行行使优先受偿权。依照《承兑协议》约定，上述账户资金已经在民生银行处设立了质押担保，民生银行对上述保证金账户享有优先受偿权。因民生银行已经承兑，贵院的冻结措导致民生银行垫付资金本息合计26040852.61元。因此，请求人民法院解除对被执行人通达路桥在民生银行处设立的保证金账户的冻结措施。案外人民生银行济南分行为支持其主张向本院提供了如下证据：1、银行承兑协议一份，以证明通达路桥（甲方）与民生银行济南分行（乙方）签订银行承兑协议，甲方向乙方申请单笔3000万元的承兑业务。双方约定乙方在承兑汇票前，甲方按票面金额的100%金额的保证金存入乙方开立的保证金账户（户名山东通达路桥工程有限公司，账号70×××42）。该保证金具有质押担保的效力，乙方对该保证金享有质权；2、银行承兑汇票三张，以证明民生银行济南分行为山东通达路桥工程有限公司提供3000万元的承兑汇票；3、支付往来来凭证三张，以证明民生银行济南分行在汇票到期后对外付款；4、通达路桥银行承兑汇票垫款情况说明，以证明通达路桥保证金还款账户被司法冻结，造成民生银行垫付资金本息合计26040852.61元。申请执行人华新公司称：一、案外人民生银行与被执行人通达路桥签订的《银行承兑协议》第5条中约定：由于司法∕行政强制措施、乙方按本协议约定行使扣款权等任何原因致使该汇票下的保证金余额不足时甲方应在两个工作日内补足。故民生银行应该向通达公司主张补足余额。二、民生银行主张的质押权不成立。案涉账户户名为通达路桥，民生银行并未对案涉账户实施有效控制，依据承兑协议内容不能证明案涉账户的排他性，不符合账户质押的要求，民生银行没有优先受偿权。我们认为法院的冻结措施不存在错误，不同意解除冻结。本院查明：2016年6月2日，通达路桥（甲方）与民生银行（乙方）签订《银行承兑协议》(编号：公承兑字第zh1600000076836)，第1条约定：甲方向乙方单笔申请的承兑业务，金额为：人民币叁仟万元（30000000.00）。第5条约定：在乙方依本协议承兑汇票以前，甲方按票面金额的100%在甲方开立于乙方的保证金账户（户名山东通达路桥工程有限公司，账号70×××42）中存入保证金，以担保承兑汇票到期付款，甲方应始终维持保证金比例不低于上述比例（由于司法∕行政强制措施、乙方按本协议约定行使扣款权等任何原因致使该汇票下的保证金余额不足时甲方应在两个工作日内补足）。乙方以保证金账户内开立之时和开立以后任何时候收到的所有资金及其利息设定质押担保，质押担保的主债权范围为甲方在本协议和相关汇票项下对乙方拥有的全部债权，包括但不限于汇票款项、罚息、违约金、损害赔偿金、实现债权和其他权利的费用。另查明，申请执行人华新公司与被执行人通达路桥买卖合同纠纷一案，本院于2016年11月16日作出（2016）鄂0323执804号之一执行裁定书，依法冻结了通达路桥在民生银行账户（账号为：70×××42）存款6026754.50元，冻结期限为十二个月。本院认为，对案外人提出的排除执行异议，人民法院应当审查案外人是否系权利人、该权利的合法性与真实性、该权利能否排除执行等内容。《中国人民银行关于银行承兑汇票保证金冻结、扣划问题的复函》，银行承兑汇票保证金是银行承兑汇票出票人向银行申请承兑而备付的资金，这类资金存放在承兑银行自己专门设立的保证金账户，是出票人提供的承担最后付款责任的担保。《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条规定，人民法院可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，人民法院应当解除对应承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。本案中，案外人中国民生银行股份有限公司济南分行提供证据，证明已经为山东通达路桥工程有限公司汇票承兑。案外人中国民生银行股份有限公司济南分行的申请符合法律规定，对其主张本院予以支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》［法发（2000）21号］第九条和最高人民法院《关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第三十一条第（六）项之规定，裁定如下：解除对被执行人山东通达路桥工程有限公司在中国民生银行70×××42账户内存款人民币6026754.50元的冻结。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。审 判 长  段宗海审 判 员  徐少华代理审判员  郑 鹏二〇一七年六月二十九日书 记 员  姚倩倩附：本执行裁定书适用的法律（法规、司法解释）规定《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》［法发（2000）21号］第九条人民法院可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，人民法院应当解除对应承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。最高人民法院《关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第三十一条有下列情形之一的，人民法院应当作出解除查封、扣押、冻结裁定，并送达申请执行人、被执行人或者案外人：（一）查封、扣押、冻结案外人财产的；（二）申请执行人撤回执行申请或者放弃债权的；（三）查封、扣押、冻结的财产流拍或者变卖不成，申请执行人和其他执行债权人又不同意接受抵债的；（四）债务已经清偿的；（五）被执行人提供担保且申请执行人同意解除查封、扣押、冻结的；（六）人民法院认为应当解除查封、扣押、冻结的其他情形。解除以登记方式实施的查封、扣押、冻结的，应当向登记机关发出协助执行通知书。