焦作市解放区人民法院刑 事 判 决 书（2015）解刑初字第150号公诉机关焦作市解放区人民检察院。被告人郭某某，男，1989年5月19日出生。因犯危险驾驶罪，于2013年6月3日被焦作市解放区人民法院判处拘役二个月，2013年8月2日刑满释放。因涉嫌诈骗犯罪，于2014年5月31日被焦作市公安局焦南分局取保候审，因涉嫌诈骗犯罪，于2015年5月14日转监视居住；因涉嫌诈骗犯罪，于2015年9月10日被焦作市解放区人民法院决定逮捕，同日由焦作市公安局焦南分局执行逮捕。现羁押于焦作市看守所。被告人娄某某（曾用名娄曾用），男，1989年6月20日出生。因涉嫌诈骗，于2014年6月6日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留；因涉嫌诈骗犯罪，于2014年6月9日被焦作市公安局焦南分局取保候审，因涉嫌诈骗犯罪，于2014年5月14日转监视居住。焦作市解放区人民检察院以焦解检公诉刑诉（2015）140号起诉书指控被告人郭某某、娄某某犯诈骗罪，于2015年7月2日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，焦作市解放区人民检察院指派检察员焦冬青、检察员刘西姣出庭支持公诉，被告人郭某某、娄某某到庭参加诉讼。本案经合议庭评议后，现已审理终结。焦作市解放区人民检察院指控：2014年2月15日20时许，被告人郭某某、娄某某预谋后，以让被害人李某某帮助还信用卡的名义，使用钱款到账后立即挂失信用卡的方法，骗取李某某人民币25400元。案发后，赃款已退还被害人。公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了发破案经过等书证；被害人李某某陈述；被告人郭某某、娄某某供述和辩解；视听资料等证据。公诉机关认为，被告人郭某某、娄某某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依法判处，并建议对二名被告人均判处有期徒刑三年以下，并处罚金。被告人郭某某对起诉书指控的犯罪罪名和犯罪事实均没有意见。被告人娄某某当庭对起诉书指控的犯罪罪名和犯罪事实无异议，但又辩称，其在第二天通过网上查询得知自己的行为是诈骗行为后，就打算还钱，并向朋友借了一万元交给了郭某某代为归还被害人。经审理查明：2014年1月29日20时许，被告人郭某某、娄某某经预谋后，以让被害人李某某帮助还信用卡的名义，使用钱款到账后立即挂失信用卡的方法，骗取李某某人民币25400元。案发后，赃款已退还被害人。以上犯罪事实，有以下证据予以证实：1、被告人郭某某的供述：2014年1月29日下午我和娄某某一块玩时，我俩都提到还不起信用卡了，我就提出找个人帮忙代还信用卡后再马上把卡挂失，实际就是骗对方把钱存到我们的信用卡里不让他再取出来，娄某某就同意了。之后娄某某就打电话联系了一个代还信用卡的人，还在电话里说了要还两张信用卡，一共还二万元，并和对方约好在和平街市场十字路口见面。我们和李某某见面后，娄某某说让对方帮他还一张卡的一万元，我也将我的广发信用卡和中信信用卡给对方让帮还二万元，我还当场给了李某某四百元手续费。我跟李某某说把钱还上之后尽量让钱多在帐上待一会，理由是卡有逾期，马上把钱刷出来对卡不好，实际是让我和娄某某有时间挂失卡。我和娄某某把各自的信用卡密码跟李某某说了后，我们就走了。半小时后，娄某某收到银行短信，显示他的卡还款一万，他就用手机给广发银行打电话把卡挂失了。随后我也接到短信，显示我中信银行卡进账五千元，紧接着又收到一条短信，内容是这张卡里取款四千六百元，我就赶紧用娄某某的手机给李某某打电话，李某某说他就是试试能不能把钱刷出来。打完电话后，我手机又收到一条短信，我的广发银行卡进账一万元，我就用我手机打电话把我的广发银行信用卡和中信银行信用卡都挂失了。我挂失中信银行信用卡时，我查询到卡上先是进账五千，随后刷出四千六，接着又进账五千，我也收到了第二笔进账五千的短信。之后我和娄某某就分开回家了。到晚上快12点时，娄某某给我打电话说李某某打电话约他见面，他不敢去，李某某就一直给他打电话，我说“太晚了，不行明天咱和李某某见个面。”1月30日早上八、九点，李某某又给我打电话约见面，我就给娄某某打电话，娄某某说他不去，怕出事。我就和李某某在当天11点左右在美中城小区门口见面，李某某说“你把卡挂失了！”当时我不承认，并说钱肯定还他，但我现在没钱，得给我一段时间。李某某就让我打条，我当他面给娄某某打电话，让娄某某来见面，但娄某某不敢来，我就说以我的名义把他的一万元给李某某打条，之后我就给李某某打了一张两万五千四百元的条，约定过了正月初十还款。到2月8、9日，李某某约我见面，我说过年期间卡补不出来，让他再等等。到2月20日左右，我分别收到我补办的两张信用卡，就又用两张卡消费，始终没还李某某的钱。在我拿到新卡后没几天，我去了广西，之后和李某某只是通电话，没再见面，到3月中旬，我换了广西的电话号码，没有给李某某说，我焦作手机号停机了，李某某就联系不上我了。娄某某没有给过我一万元让我还李某某。2、被告人娄某某的供述：2013年腊月一天下午六点多，郭某某到我家找我玩，闲聊时我提出我信用卡到期没钱还，年都没法过了，郭某某抱怨他信用卡也还不起了，他说认识一个代还信用卡的朋友，手续费比较低，我就说“这行，不用还利息了。”郭某某说他手机没电了，用我手机给对方打电话说代还信用卡的事，打过电话后，他说可以代还，一万收一百元手续费，我说我现在一百元都没有，他就说他有几百元，可以帮我先还了。之后他用我手机接了个电话，说对方在和平街等，还跟我说“对方给我们还过信用卡后，咱就把卡挂失了，等15个工作日后，银行就把新卡寄过来了，这样咱信用卡算还过了，咱还可以继续刷钱出来用。”我问他这没事吧，他说“没事，以前我经常这样弄。”之后我就同意了。当晚我开车和郭某某到和平街市场十字路口跟对方见面。郭某某掏出他两张信用卡给对方，我也拿出我的广发银行卡递给对方，对方问了我们卡的名字和密码，郭某某给了对方手续费，多少钱没看清。郭某某又跟对方说还过钱后让钱在卡里多留一会，马上把钱刷出来对卡不好，明天我们再来拿卡。对方同意后我们就开车走了。路上郭某某还用我手机跟对方打电话交代让钱多留一会儿，不然卡就被封了，意思就是为我们挂失卡争取时间。到中州家属院后，郭某某从身上又掏出一部手机，把之前没电的手机里的卡取出装到新拿出的手机里，下车开始打电话。这时我手机收到短信显示我广发信用卡进账一万元。郭某某打完电话后上车说他的卡钱进账了，也挂失过了，问我的到账了没。我把短信让他看了，他说“你赶快给银行打电话把卡挂失后补卡。”我就按照他说的步骤，打银行客服电话把我的广发信用卡挂失了，并重新申请新卡。之后我们就分开了。第二天早上我睡觉的时候，对方代还信用卡的人打我手机，把我当成郭某某了，问我为啥把卡挂失了，我说“我不是郭某某，是昨天另外一个人，昨天他用我的手机给你打的电话。”并给对方说了郭某某的电话。当天中午对方给我打电话让我和他见面，在我等对方约地点的时候，郭某某给我打电话说和对方说好了，他给对方打了一张两万多的欠条，把我的一万也写上了，让我到时把钱给他，一块还了。过一、两天，我给代还信用卡的男子打电话，问他为啥不约我见面了，对方说郭某某已经给他出过欠条了，我就说这两天把钱凑凑给他，他说照郭某某的脸，然后我就给郭某某打电话说把一万元给他，对方说他打的欠条，只照他的脸，郭某某同意了。后来我上网看了看相关法律知识，发现这是诈骗行为，就害怕了，就马上开始凑钱，又过四、五天，我找几个朋友借了一万元给了郭某某，让他给对方。给郭某某钱时没打条，也没其他人在场。郭某某还对方钱没我不知道，他说他已经解决完了。3、被害人李某某的陈述：郭某某经常去我店里买衣服，所以认识了。2014年1月29日晚7、8点时，郭某某用娄某某的手机给我打电话说他有几张信用卡欠账没钱还，让我先帮他还上，之后我再把钱刷出来，并一直求我，我就同意了。晚8点左右，娄某某开车带郭某某到和平街市场十字口和我见面。郭某某先给我一张中信银行信用卡和一张广发银行信用卡，并说两张卡都是他的卡，每张卡还一万，之后娄某某也给我一张广发银行信用卡，说这张卡是他的，需要还一万。我说了手续费是一个点。郭某某当场还说钱还上之后过一、两个小时再取，我同意了。他俩就说了各自卡的密码后离开了。之后我回到美中城小区，就用我手机银行给他俩银行卡转账还款。我先给郭某某中信卡存了五千元，紧接着用我的移动POS机从这张卡里刷出来四千五存到我绑定的建行卡里，郭某某用娄某某的手机号随时就打过来问我咋把钱刷出来了，我说我试试看能不能刷出来钱，郭某某就让我再还钱时稍微放放，我同意了，之后我就用我手机银行分别又给郭某某广发银行卡存入一万元、娄某某广发银行信用卡存入一万元、郭某某中信银行信用卡存入五千元。到晚上九点多，我用移动POS机想把钱从他俩信用卡里刷出来，但三张卡都不能使用了，提示卡状态是注销卡，我赶紧给娄某某的电话号码打电话，开始打了好几个都没人接，后来打通还是郭某某接的电话，我问他是不是把卡挂失了，他说不可能，让我过会再试试，我说“一张卡刷不出就算了，三张卡都刷不出来，都是注销卡，咱见面说吧。”郭某某当时说没时间，不愿意见面，我再打电话就没人接听了。1月30日早上，我给中信银行和广发银行打电话，客服告诉我郭某某、娄某某给我的三张卡都被挂失了，我又来到和平街市场对面农业银行ATM机上试娄某某的广发银行信用卡，结果机器提示是挂失卡，直接把卡吞了。我又不停给娄某某打电话，很多次都是无人接听，后来终于打通了，娄某某接电话说让我有啥事直接联系郭某某，还把郭某某的手机号给了我，我就给郭某某打电话，要求和他见面，他同意了。当天上午十点多，我和郭某某在美中城西门口见面，我问他为啥把卡挂失，他说不是他挂的，我说钱现在刷不出来，让他还钱。郭某某说就是因为没钱才找我代还的，我就用手机把他身份证拍了照。郭某某说不中他给我打个条，到初六还我一部分钱，到初十把钱还清，他就给我打了一个二万五千四的欠条。郭某某给娄某某打电话说：“我给李某某打了二万五千四的欠条，把你的一万也写进去了。”接着他把电话给我，娄某某说“郭某某给你打过欠条，初十之前把钱还你，这事和我没关系了吧？以后你照着郭某某脸要钱就行了。”我说“只要郭某某把钱给我了，这事就和你没关系了。”随后我就和郭某某分开了。之后我多次打电话跟郭某某要钱，郭某某一直说没钱，就是不和我见面。到2014年3、4月份，我和郭某某通电话时，他说他准备结婚了，现在广西，等他回焦作再说。后来我就联系不上郭某某了，我联系娄某某，娄某某说他把钱给郭某某了，让我找郭某某要钱。又过十几天，我又联系上郭某某，郭某某说娄某某没给过他钱，还说他在广西，等他回焦作再说。这之后我就又联系不上郭某某了，他手机号也打不通了。4、公安机关扣押物品清单及信用卡两张，证实公安机关在被害人李某某处扣押涉案的被告人郭某某尾号为“8249”的广发银行信用卡一张及尾号为“2705”的中信银行信用卡一张。5、被害人李某某向公安机关提供的中国农业银行客户通知书一张，其上显示“吞卡”，与被害人陈述相结合，证实2014年1月30日上午10时13分许，被害人持被告人娄某某的广发银行卡到农业银行ATM机查询时，因该卡已被挂失，被ATM机吞卡。6、被害人李某某尾号为“8053”的光大银行卡账户交易记录，证实了2014年1月29日李某某向被告人郭某某的尾号为“8249”的广发银行信用卡及尾号为“2705”的中信银行信用卡账户内分别打款1万元、向被告人娄某某的尾号为“3299”的广发银行信用卡账户内打款1万元的情况。7、公安机关协助查询财产通知书、账户查询明细、挂失记录、信用卡办卡资料，证实了二名被告人涉案信用卡账户信息情况、被害人李某某2014年1月29日向二名被告人涉案信用卡账户打款的情况及二名被告人通过电话将涉案信用卡挂失的情况。8、被害人李某某向公安机关提供的欠条一张，证实了被告人郭某某向李某某出具25400元欠条的情况。9、被害人李某某出具的收到条二张，证实案发后二名被告人已将诈骗款项全部退还被害人。10、被告人娄某某提供的赵某某、张某、陈某某出具的证明，显示2014年正月娄某某曾向三人借款共计10000元。11、辨认笔录，证实了被害人李某某对二名被告人的辨认情况。12、公安机关出具的发破案经过及抓获证明，证实了本案的侦破情况、二名被告人的到案情况，并证实被告人郭某某协助公安机关抓获被告人娄某某。13、并有被告人郭某某、娄某某的户籍证明，被告人郭某某曾因犯罪被判处刑罚的刑事判决书及服刑证明，被告人娄某某无前科的查询证明等证据在卷佐证。以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。本院认为，被告人郭某某、娄某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计人民币25400元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控二名被告人犯罪罪名成立。被告人娄某某辩称其在案发前已向朋友借款10000元并交给郭某某用于归还李某某，因被告人郭某某否认收到该款，被害人李某某也未收到该款，故没有证据证实该10000元在案发前已归还被害人，故被告人娄某某的该辩护观点不能成立，本院不予采纳。被告人郭某某、娄某某事前共同预谋，并共同实施了诈骗行为，故二名被告人在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人郭某某能够供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚；其协助公安机关抓获同案犯娄某某，系立功，依法可以从轻处罚；其曾因犯罪被判处刑罚，本次犯罪可以酌情从重处罚；诈骗赃款已全部退还被害人，故对其可以酌情从轻处罚。被告人娄某某归案后能够供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚；诈骗赃款已全部退还被害人，故对其可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议，本院认为恰当，予以采纳。综合全案情节，对被告人郭某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第六十八条，《最高人民法院﹤关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释﹥》第五条之规定；对被告人娄某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人郭某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月10日起至2016年9月9日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）二、被告人娄某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币10000元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于河南省焦作市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  郑连生助理审判员  史 艳人民陪审员  孟祥青二〇一五年九月十一日书 记 员  吴 恒