广东省珠海市香洲区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0402民初19268号原告：黄婵华，女，1976年10月8日出生,汉族，身份证住址：广东省珠海市香洲区×××××××××××××××××。公民身份号码：440××××××××××××026。委托诉讼代理人：宋文艳，广东莱恩律师事务所律师。委托诉讼代理人：付宇超，广东莱恩律师事务所律师。被告：祝婴平，男，1971年7月5日出生，汉族，身份证住址：广东省珠海市香洲区××××××××××××××××。公民身份号码：360××××××××××××712。原告黄婵华与被告祝婴平合同纠纷一案，本院于2020年11月6日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告黄婵华的委托诉讼代理人宋文艳、付宇超到庭参加诉讼,被告祝婴平经传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告黄婵华向本院提出诉讼请求：1.判令被告向原告支付委托理财结算款3100000元；2.判令被告向原告支付投资理财保底收益500000元；3.判令被告按起诉时一年期贷款市场报价利率（3.85%）向原告支付逾期付款利息至清偿之日止，暂计至起诉之日为196065元；以上一、二、三项诉讼请求暂合计金额为人民币3796065元；4.本案诉讼费、保全费由被告承担。庭审中，原告黄婵华明确第3项诉讼请求的逾期利息同其提交的《逾期付款利息统计表》一致，按固定年利率3.85%计付。事实和理由：原告和被告于2016年10月12日签订了《委托资产管理合同》，原告设立证券账户委托被告进行证券投资，合同期限一年，自2016年10月12日至2017年10月11日止，期初资金规模为500万元。合同期限内，被告独立确定投资策略和投资组合，原告不干预且不直接操作该证券账户，双方约定按1:1的比例分配资产收益，如累计收益率超过100%时，对超出100%的部分按原告45%：被告55%的比例分配资产收益，同时为保证原告委托资产的最低收益，被告承诺管理资产的保底收益为10%，即当累计收益率不足10%时，由被告以现金补足。合同期满后，涉案证券账户出现重大亏损，经原、被告双方清算，双方确认原告的投资本金共计损失310万元。2017年，原、被告双方就投资本金的赔偿事宜协商一致，签订《债务清偿承诺书》，承诺书约定被告分5次清偿原告的投资本金，分别是：2018年2月28日前支付10万元、2018年6月30日支付70万元、2018年12月30日支付80万元、2019年6月30日支付70万元、2019年10月30日支付80万元。但是，被告未按承诺书约定向原告偿还投资本金，至今仍分文未还。原告认为，《委托资产管理合同》系原、被告双方真实意思表示，没有违反法律和行政法规的强制性规定，其中的保底条款亦符合民事法律关系所遵循的契约自由、意思自治原则。保底条款的约定是当事人行使私权的体现，被告享受高收益权利的同时，也应承担高风险的相应义务，并不违背权利和义务相一致原则，根据《中华人民共和国合同法》第44条和52条的规定，应认定为有效。委托期限到期后，被告应当依照合同约定向原告赔偿亏损的本金，并向原告支付保底收益。原、被告对于投资本金的赔偿事宜达成约定，并签订《债务清偿承诺书》，被告应当依照该协议约定按期赔偿原告的投资本金，但被告未依约赔偿，至今分文未付，违反诚实守信原则，严重侵犯原告的合法权益，原告特此具状诉至贵院，请求贵院根据《中华人民共和国合同法》第60条、107条的规定，支持原告的诉讼请求，并判令被告承担本案全部诉讼费用及保全费用，维护原告的合法权益。被告祝婴平未作答辩。本院经审理认定事实如下：2016年10月12日，原告黄婵华作为甲方、被告祝婴平作为乙方签订《委托资产管理合同》一份，约定：甲方出资500万元给乙方进行管理（以甲方黄婵华珠海广发证券账户名内资产），甲方初始资金500万元皆为现金资产；甲方自行在证券营业部开设好证券账户，该账户应具备全部操作功能，包括但不限于普通A股、基金、创业板、融资融券等功能，部分暂不具备的功能由甲方在一定期限内负责开通；在委托资产管理期间内，甲方不得单独提取划转委托资产账户内资金，不得办理转托管及撤销指定交易的手续；投资范围为上海和深圳证券交易所上市的有价证券；乙方应在风险和收益平衡的基础上，独立确定投资策略和投资组合，协议期内，甲方保证不干预或直接操作委托资产管理账户，但甲方有权对资产管理情况进行监督；委托资产管理期限为1年，自2016年10月12日起至2017年10月11日止；为保证甲方委托资产的最低收益，乙方承诺管理资产的保底收益为10%（以一年期为限）；收益分配原则：a、委托管理资产收益的总体收益分配比例为甲乙双方各占50%；b、在上述原则基础上，乙方承诺甲方的保底收益为10%，即累计收益率达不到10%时，由乙方以现金补足；c、协议期内，如累计收益率﹥100%的，则超出100%部分，甲方双方的分配比例调整为45%：55%；协议期满，双方应在五个交易日结算完毕并处理后续事宜；本合同经甲乙双方代表签字（盖章），并在甲方将全额资产正式交由乙方管理时正式生效。2016年10月14日，原告向其在广发证券珠海翠前北路营业部开立的资金账号18414567转账汇入500万元。自2016年10月14日至2017年10月20日期间，该证券资金账号频繁买入、卖出证券及申购配号。截至2017年10月25日，该证券资金账号内资产总值为1902634.27元。2017年11月1日，被告在一份《债务清偿承诺书》上签名按捺，该《债务清偿承诺书》的主要内容为：由于投资管理及风险控制的不到位，导致与黄婵华女士的证券投资合作出现重大亏损，经双方的多次沟通及征得黄婵华女士的充分谅解，现就投资资本金的赔偿事宜向黄婵华女士承诺如下：1.双方确认的投资本金共计损失310万元；2.乙方承诺该债务清偿计划分两年内完成，时间起止为2017年11月-2019年10月，其中：（1）2018年2月28日前支付10万元；（2）2018年6月30日支付70万元、2018年12月30日支付80万元；（3）2019年6月30日支付70万元、2019年10月30日支付80万元。庭审中，原告称被告声称做投资工作，但不是证券公司的员工，原告通过朋友介绍认识被告，原告都是通过该朋友联系被告的，因后来联系不上被告才提起本案诉讼；原告是做贸易公司的，对证券交易没有经验，签订合同时原告基于被告对自身股票操作的经验以及对收益的承诺，对被告完全信任并签订了案涉合同；原告在2016年10月14日将证券账户交给被告，在双方约定的协议期内由被告全权操作证券账户，被告按照合同约定独立确定投资策略和投资组合，原告没有操作过该账户，对被告也未有任何干预；协议期内原告委托被告管理的500万元没有取得过任何收益。本院认为，被告无正当理由未到庭参加诉讼，视为放弃抗辩权利，本案按原告提交的证据及陈述认定事实。原、被告签订的《委托资产管理合同》系双方真实意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，为合法有效合同，双方均应依照合同约定履行合同义务。合同签订后，原告依约于2016年10月14日向其在广发证券珠海翠前北路营业部开立的资金账号18414567转账汇入500万元，并于当天将该资金账号交由被告管理。被告自2016年10月14日至2017年10月20日期间，使用原告交给其管理的上述资金账号频繁买入、卖出证券及申购配号。截至2017年10月25日，该证券资金账号内资产总值为1902634.27元。原、被告于委托管理资产的协议期届满后对委托资金及收益情况进行结算，被告于2017年11月1日向原告出具一份《债务清偿承诺书》，确认原告的投资本金共计损失310万元，并承诺自2017年11月至2019年10月期间分五期偿还上述投资本金损失。现被告承诺的偿还投资本金的期限早已届至，但被告至今未向原告偿还投资本金310万元，故原告要求被告偿还委托理财结算款310万元的诉讼请求，有事实和法律依据，本院予以支持。原、被告在《委托资产管理合同》中约定：为保证原告委托资产的最低收益，被告承诺管理资产的保底收益为10%（以一年期为限）；被告承诺原告的保底收益为10%，即累计收益率达不到10%时，由被告以现金补足。根据被告出具的《债务清偿承诺书》，被告管理原告的资产在协议期满时出现了重大亏损，本案也未有其他证据证明被告管理原告资产的协议期间内曾分配资产收益，故原告依据上述合同约定请求被告支付投资理财保底收益50万元（500万元×10%），符合合同约定，本院予以支持。被告逾期偿还投资本金，给原告造成利息损失，原告请求以被告逾期偿还的投资本金为基数，按固定年利率3.85%计算利息，符合法律规定，本院予以支持。被告应向原告支付截至2020年10月29日的逾期利息共计196065元（具体利息计算详见下表）以及以310万元为基数，按年利率3.85%的标准，自2020年10月30日起计至还清之日止的逾期利息。计算基数（元）计算期间天数利率利息损失（元）1000002018.3.1-2018.6.301223.85%1286.858000002018.7.1-2018.12.301833.85%15442.1916000002018.12.31-2019.6.301823.85%30715.6223000002019.7.1-2019.10.301223.85%29597.5331000002019.10.31-2020.10.293643.85%119023.01合计196065.21综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、第一百一十二条、第一百一十三条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉时间效力的若干规定》第一条第二款之规定，判决如下：一、被告祝婴平于本判决发生法律效力之日起十日内向原告黄婵华偿还委托理财结算款310万元；二、被告祝婴平于本判决发生法律效力之日起十日内向原告黄婵华支付投资理财保底收益50万元；三、被告祝婴平于本判决发生法律效力之日起十日内向原告黄婵华支付逾期利息196065元以及以310万元为基数，按年利率3.85%的标准，自2020年10月30日起计至还清之日止的逾期利息。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱的义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费减半收取18584元，由被告祝婴平负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人或代表人的人数提出副本，上诉于广东省珠海市中级人民法院。审判员  蒙秋仲二〇二一年二月五日书记员  卢杰玲刘晓萍附全案证据目录：原告黄婵华提交的证据：1.委托资产管理合同；2.广发证券珠海翠前北路营业部普通账户对账单；3.债务清偿承诺书；4.逾期付款利息统计表；5.广发证券珠海翠前北路营业部对账单（统计期间：2016年10月25日-2017年10月25日）。被告祝婴平未提交证据。