吉林省延吉市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）吉2401刑初220号 公诉机关吉林省延吉市人民检察院。 被告人刘春超，男，1993年1月14日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍地黑龙江省五常市冲河镇丰源村，捕前住吉林省延吉市北山街欣都嘉苑小区4-4。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年10月26日被刑事拘留，同年12月1日被逮捕。现羁押于延吉市看守所。 吉林省延吉市人民检察院以延市检一部刑诉〔2021〕179号起诉书指控被告人刘春超犯诈骗罪，于2021年3月1日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于同年3月17日公开开庭审理了本案。延吉市人民检察院指派检察员朴泰男等二人出庭支持公诉，被告人刘春超到庭参加了诉讼。现已审理终结。 延吉市人民检察院指控： 1．2020年8月20日、同年8月24日，在延吉市被告人刘春超以帮助被害人吴某甲收购钻石、黄金争取差价为由，分三次骗取吴某甲人民币（以下同）12000元后，用于偿还个人债务和消费，诈骗数额12000元。 2．2019年5月20日，在延吉市中关村附近一手机店内，被告人刘春超谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人郭某好处费的手段，使用郭某的身份信息向捷信消费金融公司贷款1万元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还七期贷款4133.29元，诈骗数额5866.71元。 3．2019年6月15日，在延吉市北山街道艺苑口腔诊所内，被告人刘春超谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人王某好处费的手段，使用王某的身份信息向捷信消费金融公司贷款28000元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还六期贷款9542.03元，诈骗数额19457.97元。 4．2019年5月24日，在延吉市北山街道艺苑口腔诊所内，被告人刘春超谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人李某甲好处费的手段，使用李某甲的身份信息向捷信消费金融公司贷款29000元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还十一期贷款18111.28元，诈骗数额10888.72元。 5．2019年6月15日、同年6月18日，在延吉市北山街道艺苑口腔诊所内，被告人刘春超谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人张某好处费的手段，使用张某的身份信息分两次向捷信消费金融公司贷款9999元、14000元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超用微信转给张某2387元，诈骗数额21612元。 6．2019年8月26日，在延吉市新兴街一美容院内，被告人刘春超以帮助其完成公司任务，给予被害人李某乙好处费的手段，使用李某乙的身份信息向捷信消费金融公司贷款29996元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还三期贷款5109.72元，诈骗数额24886.28元。 7．2019年8月26日，在延吉市新兴街一美容院内，被告人刘春超以帮助其完成公司贷款任务，给予被害人曹某好处费的手段，使用曹某的身份信息分两次向捷信消费金融公司贷款29888元、37000元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还二十五期贷款38482.22元，诈骗数28405.78元。 8．2020年1月12日，在延吉市中关村附近一手机店内，被告人刘春超谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人侯某甲好处费的手段，使用侯某甲妻子金春美的身份信息向捷信消费金融公司贷款1万元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还五期贷款2950元，诈骗数额7050元。 9．2020年1月17日，在延吉市中关村附近一手机店内，被告人刘春超谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人侯某乙好处费的手段，使用侯某乙的身份信息向捷信消费金融公司贷款1万元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还五期贷款2950元，诈骗数额7050元。 10．2020年1月17日，在延吉市中关村附近一手机店内，被告人刘春超谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人李某丙好处费的手段，使用李某丙的身份信息向捷信消费金融公司贷款1万元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还五期贷款3375元，诈骗数额6625元。 11．2020年2月23日，在延吉市中关村附近一手机店内，被告人刘春超谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人申某甲好处费的手段，使用申某甲的身份信息向捷信消费金融公司贷款1万元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还五期贷款2940元，诈骗数额7060元。 12．2020年3月23日、同年4月2日，在延吉市中关村附近一手机店内，被告人刘春超谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人张某甲好处费的手段，使用张某甲的身份信息分两次向捷信消费金融公司贷款7999元、27500元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还五期贷款5700元，诈骗数额29799元。 13．2020年3月25日，在延吉市中关村鸿祥通讯店内，被告人刘春超谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人王某甲好处费的手段，使用王某甲的身份信息向捷信消费金融公司贷款8999元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还四期贷款2420元，诈骗数额6579元。 14．2020年5月4日，在延吉市被告人刘春超以帮助其完成任务给予被害人余某甲好处费的手段，使用余某甲的身份信息向捷信消费金融公司贷款5999元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还一期贷款435.48元，诈骗数额5563.52元。 15．2020年5月6日，在延吉市被告人刘春超以帮助其完成任务，给予被害人许某甲好处费的手段，使用许某甲的身份信息向捷信消费金融公司贷款9000元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还一期贷款542.07元，诈骗数额8457.93元。 16．2020年5月6日、同年5月15日，在延吉市被告人刘春超以帮助其完成任务，给予被害人乔某好处费的手段，使用乔某的身份信息和手机分三次向捷信消费金融公司贷款9999元、2000元、4754元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还一期贷款449.54元，诈骗数额16303.46元。 17．2020年5月6日，在延吉市被告人刘春超以帮助其完成任务，给予被害人于某好处费的手段，使用于某的身份信息向捷信消费金融公司贷款6000元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还一期贷款352.57元，诈骗数额5647.43元。 18．2020年5月8日，在延吉市被告人刘春超以帮助其完成任务，给予被害人董某好处费的手段，使用董某的身份信息向捷信消费金融公司贷款9000元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还一期贷款529.16元，诈骗数额8470.84元。 19．2020年5月8日，在延吉市被告人刘春超以帮助被害人李某1零首付、零利息分期购手机的手段，利用李某1的身份信息向捷信消费金融公司贷款9999元，实际给李某12400左右的手机，其余钱款用于偿还个人债务和消费，刘春超偿还五期贷款5020元，犯罪数额2579元。 20．2020年9月5日，在延吉市中关村附近一手机店内，被告人刘春超以帮助其完成公司贷款任务，给予被害人刘某甲好处费的手段，使用刘某甲的身份信息向捷信消费金融公司贷款6400元后，用于偿还个人债务和消费，犯罪数额6400元。 21．2020年9月5日，在延吉市中关村附近一手机店内，被告人刘春超以帮助其完成公司贷款任务，给予被害人胡某甲好处费的手段，使用胡某甲的身份信息向捷信消费金融公司贷款8000元后，用于偿还个人债务和消费，犯罪数额8000元。 案发前，扣除被告人刘春超已偿还各被害人的贷款数额，认定犯罪数额为248702.64元，应当予以追缴。 2020年10月25日，被告人刘春超在延吉市被民警抓获，到案后如实供述其罪行。 公诉机关就上述事实向法庭提供了书证，辨认笔录，证人证言，被害人的陈述，被告人的供述与辩解等证据，认为被告人刘春超诈骗公司财物，且数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚；被告人刘春超认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。提请本院依法判处，并提出对被告人刘春超判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币二万元的量刑建议。 被告人刘春超对指控事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明： 1．2020年8月20日、同年8月24日，被告人刘春超在延吉市以帮助被害人吴某甲收购钻石、黄金争取差价为由，分三次骗取吴某甲12000元后，用于偿还个人债务和消费。 2．2019年5月20日，被告人刘春超在延吉市中关村附近一手机店内，谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人郭某好处费为由，使用郭某的身份信息向捷信消费金融公司贷款1万元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还七期贷款4133.29元。 3．2019年6月15日，被告人刘春超在延吉市北山街道艺苑口腔诊所内，谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人王某好处费为由，使用王某的身份信息向捷信消费金融公司贷款28000元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还六期贷款9542.03元。 4．2019年5月24日，被告人刘春超在延吉市北山街道艺苑口腔诊所内，谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人李某甲好处费为由，使用李某甲的身份信息向捷信消费金融公司贷款29000元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还十一期贷款18111.28元。 5．2019年6月15日、同年6月18日，被告人刘春超在延吉市北山街道艺苑口腔诊所内，谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人张某好处费为由，使用张某的身份信息分两次向捷信消费金融公司贷款9999元、14000元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超用微信转给张某2387元。 6．2019年8月26日，被告人刘春超在延吉市新兴街一美容院内，以帮助其完成公司任务，给予被害人李某乙好处费为由，使用李某乙的身份信息向捷信消费金融公司贷款29996元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还三期贷款5109.72元。 7．2019年8月26日，被告人刘春超在延吉市新兴街一美容院内，以帮助其完成公司贷款任务，给予被害人曹某好处费为由，使用曹某的身份信息分两次向捷信消费金融公司贷款29888元、37000元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还二十五期贷款38482.22元。 8．2020年1月12日，被告人刘春超在延吉市中关村附近一手机店内，谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人侯某甲好处费为由，使用侯某甲妻子金春美的身份信息向捷信消费金融公司贷款1万元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还五期贷款2950元。 9．2020年1月17日，被告人刘春超在延吉市中关村附近一手机店内，谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人侯某乙好处费为由，使用侯某乙的身份信息向捷信消费金融公司贷款1万元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还五期贷款2950元。 10．2020年1月17日，被告人刘春超在延吉市中关村附近一手机店内，谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人李某丙好处费为由，使用李某丙的身份信息向捷信消费金融公司贷款1万元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还五期贷款3375元。 11．2020年2月23日，被告人刘春超在延吉市中关村附近一手机店内，谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人申某甲好处费为由，使用申某甲的身份信息向捷信消费金融公司贷款1万元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还五期贷款2940元。 12．2020年3月23日、同年4月2日，被告人刘春超在延吉市中关村附近一手机店内，谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人张某甲好处费为由，使用张某甲的身份信息分两次向捷信消费金融公司贷款7999元、27500元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还五期贷款5700元。 13．2020年3月25日，被告人刘春超在延吉市中关村鸿祥通讯店内，谎称其系捷信消费金融公司职员，以帮助其完成贷款任务，给予被害人王某甲好处费为由，使用王某甲的身份信息向捷信消费金融公司贷款8999元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还四期贷款2420元。 14．2020年5月4日，被告人刘春超在延吉市以帮助其完成任务给予被害人余某甲好处费为由，使用余某甲的身份信息向捷信消费金融公司贷款5999元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还一期贷款435.48元。 15．2020年5月6日，被告人刘春超在延吉市以帮助其完成任务，给予被害人许某甲好处费为由，使用许某甲的身份信息向捷信消费金融公司贷款9000元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还一期贷款542.07元。 16．2020年5月6日、同年5月15日，被告人刘春超在延吉市，以帮助其完成任务，给予被害人乔某好处费为由，使用乔某的身份信息和手机分三次向捷信消费金融公司贷款9999元、2000元、4754元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还一期贷款449.54元。 17．2020年5月6日，被告人刘春超在延吉市以帮助其完成任务，给予被害人于某好处费为由，使用于某的身份信息向捷信消费金融公司贷款6000元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还一期贷款352.57元。 18．2020年5月8日，被告人刘春超在延吉市以帮助其完成任务，给予被害人董某好处费为由，使用董某的身份信息向捷信消费金融公司贷款9000元后，用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还一期贷款529.16元。 19．2020年5月8日，被告人刘春超在延吉市以帮助被害人李某1零首付、零利息分期购手机为由，利用李某1的身份信息向捷信消费金融公司贷款9999元，实际给李某12400左右的手机，余款用于偿还个人债务和消费，期间刘春超偿还五期贷款5020元。 20．2020年9月5日，被告人刘春超在延吉市中关村附近一手机店内，以帮助其完成公司贷款任务，给予被害人刘某甲好处费为由，使用刘某甲的身份信息向捷信消费金融公司贷款6400元后，用于偿还个人债务和消费。 21．2020年9月5日，被告人刘春超在延吉市中关村附近一手机店内，以帮助其完成公司贷款任务，给予被害人胡某甲好处费为由，使用胡某甲的身份信息向捷信消费金融公司贷款8000元后，用于偿还个人债务和消费。 综上，被告人刘春超诈骗数额为248702.64元。2020年10月25日，被告人刘春超在延吉市被民警抓获。 上述事实，有证人贾某乙、付某、李某2的证言，被害人吴某甲、郭某、王某、李某甲、张某、李某乙、曹某、侯某甲、侯某乙、李某丙、申某甲、张某甲、王某甲、余某甲、许某甲、乔某、于某、董某、李某1、刘某甲、胡某甲的陈述，被告人刘春超的供述与辩解，辨认笔录，身份证明、抓破经过、违法犯罪查询记录单、捷信消费金融有限公司商业信息、微信转账记录、微信聊天记录、银行流水、寄卖信息、征信报告、捷信APP截图、认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘春超以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，且数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人刘春超到案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人刘春超犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年10月26日至2024年12月25日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人刘春超退赔被害人吴某甲人民币12000元；退赔被害人郭某人民币5866.71元；退赔被害人王某人民币19457.97元；退赔被害人李某甲人民币10888.72元；退赔被害人张某人民币21612元；退赔被害人李某乙人民币24886.28元；退赔被害人曹某人民币28405.78元；退赔被害人侯某甲人民币7050元；退赔被害人侯某乙人民币7050元；退赔被害人李某丙人民币6625元；退赔被害人申某甲人民币7060元；退赔被害人张某甲人民币29799元；退赔被害人王某甲人民币6579元；退赔被害人余某甲人民币5563.52元；退赔被害人许某甲人民币8457.93元；退赔被害人乔某人民币16303.46元；退赔被害人于某人民币5647.43元；退赔被害人董某人民币8470.84元；退赔被害人李某1人民币2579元；退赔被害人刘某甲人民币6400元；退赔被害人胡某甲人民币8000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  崔 斌 人民陪审员  崔继红 人民陪审员  元美玉 二〇二一年三月十八日 书 记 员  赵 桐