山东省胶州市人民法院民 事 判 决 书（2020）鲁0281民初6789号原告:青岛农村商业银行股份有限公司胶州里岔支行，住所地胶州市里岔镇驻地，统一社会信用代码:91370281169654616H。负责人：宋世强，职务：行长。委托诉讼代理人：范效宁，山东青大泽汇律师事务所律师。被告：崔玉萍，女，汉族，1968年9月3日生，户籍所在地胶州市，现住胶州市。委托诉讼代理人：刘洪海，山东昶德律师事务所律师。委托诉讼代理人：孟娟，山东昶德律师事务所律师。被告：刘晓，女，汉族，1988年6月11日生，住胶州市。原告青岛农村商业银行股份有限公司胶州里岔支行（以下简称：农商银行）与被告崔玉萍、刘晓债权人撤销权纠纷一案，本院于2020年7月7日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告农商银行的委托诉讼代理人范效宁，被告崔玉萍的委托诉讼代理人刘洪海到庭参加诉讼，被告刘晓经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告农商银行向本院提出诉讼请求：1、判令撤销被告崔玉萍与刘晓在2020年4月25日的转账行为。2、本案的诉讼费由被告承担。事实和理由：原告与崔玉萍、王明明的清算责任纠纷一案贵院业已受理，案号（2020）鲁0281民初3203号，在该案保全裁定做出后，被告崔玉萍于2020年4月25日将个人理财账户中存款85万余元转至被告刘晓账户，为维护原告的合法权利，特诉至贵院，请求依法判决。被告崔玉萍提交书面答辩状一份辩称，1、原告诉讼请求不明确具体，理由含混不清，不符合人民法院民事案件受理条件，应裁定驳回起诉。2、被告崔玉萍转给刘晓的款项来源于被告崔玉萍合法家庭财产，不是青岛佳缘利尔食品有限公司的财产。被告刘晓2010年参加工作直至2020年结婚一直同父母共同生活，收入交由家庭管理，作为家庭成员刘晓依法享有家庭财产权利。2020年初刘晓需要购买婚房，因此经被告家庭协商一致，决定将家庭财产中的84万余元析出分给刘晓，综上被告崔玉萍转给刘晓款项是合法的民事行为。被告崔玉萍转给刘晓846900元款项之前，不曾收到法院查封裁定。另外，本案款项转账之时被告崔玉萍并非原告的债务人，并不对原告负有债务，原告并非被告崔玉萍的债权人。原告诉请撤销转账行为于法无据，应予驳回。3、原胶州市农村信用合作联社里岔信用社为了收回违规发放给案外人赵培伟的贷款，安排“借新还旧”，安排由赵培伟担任法定代表人的青岛英翰商贸有限公司贷款用来偿还赵培伟之前的贷款，由赵培伟和青岛佳缘利尔食品有限公司提供担保。该业务办理过程违法、违规，《保证合同》上的“赵培伟”的签名经鉴定不是赵培伟本人所签，保证人赵培伟因此免于承担保证责任，保证人青岛佳缘利尔食品有限公司因此需要独自承担全部保证责任，且不能向赵培伟追偿，大大加重了青岛佳缘利尔食品有限公司的责任。后青岛佳缘利尔食品有限公司注销，被告崔玉萍作为该公司股东被法院判决承担原由该公司承担的保证责任，依法原告应当承担被告的损失。被告保留追究信用社及其人员失职、渎职行为给被告造成损失的权利。被告刘晓未到庭答辩亦未向本院提交书面答辩状。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。被告刘晓未质证亦未向本院提交证据。根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：被告刘晓系被告崔玉萍之女。2020年4月13日原告农商银行就其与被告崔玉萍、王明明金融借款合同纠纷一案（2020）鲁0281民初3203号，向胶州市人民法院提起诉讼，并申请财产保全。本院于2020年4月15日作出（2020）鲁0281民初3203号民事裁定书，裁定冻结被告崔玉萍、王明明所有的银行存款310万元。2020年4月25日被告崔玉萍将其银行存款846900元转至其女刘晓的账户。2020年5月6日原告申请追加刘晓为该案共同被告，并申请本院查封冻结刘晓名下银行存款85万元，要求被告刘晓将该846900元转回被告崔玉萍账户或将该款交至胶州市人民法院案款账户作为保全款，否则另案起诉被告崔玉萍、刘晓，行使撤销权。被告刘晓不同意原告上述意见。2020年7月7日，原告就其与被告崔玉萍、刘晓债权人撤销权纠纷一案（2020）鲁0281民初6789号向本院提起诉讼，并申请财产保全。本院于2020年7月15日作出（2020）鲁0281民初6789号民事裁定书，裁定冻结被告刘晓、崔玉萍银行存款86万元。同时，原告在（2020）鲁0281民初3203号案件中申请撤回对被告刘晓的起诉，并对该案中对刘晓账户的查封予以解除。2020年9月8日本院作出（2020）鲁0281民初3203号民事判决书，查明：（2015）青民终再终字第17号民事判决第三项载明“被上诉人佳缘利尔公司对山东省胶州市人民法院（2014）胶民再初字第1号民事判决第一项确定的债务与被上诉人青岛英翰商贸有限公司承担连带责任”，即“英翰商贸公司偿还农商银行借款本金85万元及合同约定利息，于判决生效后十五日内付清”。而（2014）胶民再初字第1号案件及（2015）青民终再终字第17号案件审理期间，被告王明明作为佳缘利尔公司的股东与法定代表人。（2015）青民终再终字第17号民事判决生效后，原告申请强制执行，此时佳缘利尔公司法定代表人已变更为被告崔玉萍。被告崔玉萍、王明明庭审中承认在清算过程中未履行书面通知债权人即本案原告的法定义务。因此被告崔玉萍、王明明作为佳缘利尔公司的股东及清算组成员，在未书面通知原告申报债权的情况下，以公司对外无欠款的不实清算报告骗取公司登记机关办理法人注销登记，应当对原告的损失承担赔偿责任，即在佳缘利尔公司在（2015）青民终再终字第17号民事判决中所负债务（即对英翰商贸公司应偿还农商银行借款本金85万元及合同约定利息范围内承担连带责任）承担连带赔偿责任。故判令：“崔玉萍、王明明共同在（2015）青民终再终字第17号民事判决中青岛佳缘利尔食品有限公司对青岛英翰食品有限公司所承担的连带责任范围内（即借款本金849999.27元、暂计至2020年5月28日计算的利息、复利、罚息2737170.09元，合计3587169.36元，及以借款本金849999.27元为基数，自2020年5月29日起至实际给付之日止按照《借款合同》约定的利率计算的利息、复利、罚息）对原告青岛农村商业银行股份有限公司胶州里岔支行承担赔偿责任，于本判决生效后十日内付清。”现该判决已生效。该案诉讼过程中，2020年4月25日崔玉萍自其账户向被告刘晓账户2次转款，共计846900元，庭审中被告崔玉萍主张，上述款项部分来源于（2015）胶民初字第5577号民事案件的案款，以及被告崔玉萍合法家庭财产，被告刘晓2010年参加工作直至2020年结婚一直同父母共同生活，刘晓年收入约100000元，收入交由家庭管理。被告崔玉萍庭后提交刘晓兴业银行与农业银行转账流水两份，欲对其所述予以证明。原告质证称（2015）胶民初字第5577号民事判决不能证明是家庭共同财产，该两份转账流水无固定规律，且从2018年8月之后被告刘晓再未转账给崔玉萍，无法证明被告崔玉萍所述。本院认为，被告崔玉萍提交的民事判决书及转账记录恰好证明该款项系其个人财产，其提交的刘晓的转账流水中以崔玉萍向刘晓转账居多，不能证明崔玉萍欲证明事实。故对被告崔玉萍提交的上述证据的证明事项本院不予采纳。以上事实有原告提交的（2020）鲁0281民初3203号民事裁定书、民事判决书、转账记录，双方当事人的陈述予以佐证。以上证据经开庭庭审质证和本院审查，可以采信，本院予以确认并在卷佐证。本院认为，债权人撤销权是指债权人对于债务人所为的危害债权的行为，可请求人民法院予以撤销的权利，旨在保全债务人的责任财产。《中华人民共和国合同法》第七十四条规定：“因债务人放弃其到期债权或者无偿转让财产，对债权人造成损害的，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为。债务人以明显不合理的低价转让财产，对债权人造成损害，并且受让人知道该情形的，债权人也可以请求人民法院撤销债务人的行为。”本案中，被告崔玉萍于2020年4月25日自其账户向刘晓账户转款846900元。崔玉萍作为青岛佳缘利尔食品有限公司的法定代表人，明知该公司对青岛英翰商贸有限公司所欠原告的债务承担连带清偿责任的情况下，未对其债权人即原告进行书面通知，即对青岛佳缘利尔食品有限公司进行清算，并在注销申报中，填报青岛佳缘利尔食品有限公司对外无债务。农商银行也已于2020年4月13日就其与崔玉萍、刘晓、王明明清算责任纠纷一案，向胶州市人民法院提起诉讼，该案已在诉讼阶段，生效的（2020）鲁0281民初3203号民事判决书也已判决：“崔玉萍、王明明共同在（2015）青民终再终字第17号民事判决中青岛佳缘利尔食品有限公司对青岛英翰食品有限公司所承担的连带责任范围内（即借款本金849999.27元、暂计至2020年5月28日计算的利息、复利、罚息2737170.09元，合计3587169.36元，及以借款本金849999.27元为基数，自2020年5月29日起至实际给付之日止按照《借款合同》约定的利率计算的利息、复利、罚息）对原告青岛农村商业银行股份有限公司胶州里岔支行承担赔偿责任，于本判决生效后十日内付清。”因此，原告农商银行具有债权人撤销权的主体资格。被告崔玉萍与刘晓系母女关系，崔玉萍主张涉案846900元转款，来源于被告崔玉萍合法家庭财产，被告刘晓2010年参加工作直至2020年结婚一直同父母共同生活，刘晓年收入约10万元，收入交由家庭管理。虽在庭后向本院提交被告刘晓的银行转账流水作为证据，但亦无法证明其所述，对该主张本院不予采信。被告刘晓作为被告崔玉萍的女儿，对被告崔玉萍的债务情况应当知情，亦不构成善意受让人。被告刘晓经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为对自身诉讼权利的放弃。综上，被告崔玉萍向被告刘晓转款的行为，危及到原告农商银行的债权实现。原告农商银行在得知该行为后一年内向本院提起诉讼，请求撤销上述协议，符合法律规定，本院予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第七十四条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释（一）》第二十五条，《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：撤销被告崔玉萍与刘晓在2020年4月25日金额为500000元及346900元的转账行为。案件受理费100元、保全费4820元，共计4920元，由被告崔玉萍、刘晓共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省青岛市中级人民法院。审 判 员  郭 倩二〇二一年三月四日法官助理  王海鑫书 记 员  魏坤坤