上海金融法院民 事 判 决 书（2020）沪74民初1526号原告：中财期货有限公司，住所地中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路XXX号XXX楼。法定代表人：边锡明，董事长。委托诉讼代理人：阚慧娟，女。被告：杨芳，女，汉族，1972年6月27日出生，住四川省南充市。原告中财期货有限公司(以下简称中财期货)与被告杨芳期货强行平仓纠纷一案，本院于2020年7月8日立案受理后，依法适用普通程序，因被告杨芳无法送达，采用公告方式送达，于2020年11月1日在《人民法院报》上公告刊登起诉状副本及开庭时间、地点，并于2021年2月23日公开开庭进行了审理。原告中财期货的委托诉讼代理人阚慧娟到庭参加诉讼，被告杨芳经本院依法传唤未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告中财期货向本院提出诉讼请求：1、判令被告向原告偿还欠款人民币4，652.09元(以下币种同)；2、判令被告向原告支付以欠款4，652.09元为基数，自2019年9月6日起至实际清偿之日止按照全国银行间同业拆借中心公布的同期贷款利率计算的利息；3、本案全部诉讼费用由被告承担。事实与理由：2018年6月6日，原告中财期货和被告杨芳签订《期货经纪合同》及相关附件，《期货经纪合同》约定中财期货接受杨芳委托进行期货交易，并按照杨芳交易指令进行期货交易，杨芳对该交易结果承担全部责任。2019年8月30日周五收盘结算后，杨芳账户可用资金不足，为-4，870元，中财期货履行了告知义务(电话拒接，短信通知)。2019年8月30日周五夜盘及2019年9月2日周一，因市场行情剧烈变化，且杨芳未入金或主动减仓，中财期货对杨芳账户进行了强行平仓，但因当日相关品种涨停(杨芳持有的为空单)，中财期货挂出的强平单无法成交。2019年9月2日收盘结算后，账户可用资金为-19，580.67元，中财期货再次联系杨芳要求入金，否则将强平处置，杨芳答复同意直接处理。2019年9月2日夜盘，中财期货挂出的强平单成交，2019年9月3日收盘结算后，杨芳账户可用资金为-6，652.09元，即穿仓6，652.09元，由于杨芳始终未入金，根据交易所相关规定，中财期货于2019年9月4日在杨芳账户中入金6，552.09元为杨芳垫付穿仓损失。2019年12月18日，中财期货向杨芳出具《律师函》后，杨芳向中财期货出具《延期还款申请书》，具体内容如下：(1)明确中财期货替杨芳垫付亏损6，652.09元；(2)杨芳承诺：第一期于《延期还款申请书》签署日(即2019年12月18日)支付2，000元，第二期于2020年1月22日前支付2，000元，第三期于2020年2月22日前支付2，652.09元。2019年12月24日，杨芳按照上述《延期还款申请书》还款2，000元。此后，杨芳停止向中财期货还款。截至今日，杨芳仍未能就剩下的4，652.09元欠款向中财期货履行还款义务，遂涉讼。被告杨芳未作答辩。原告中财期货围绕其诉讼请求向本院提交证据如下：1、被告期货账户开户资料(含《期货经纪合同及相关附件》)，证明原告接受被告委托，依照被告交易指令进行期货交易，被告对交易结果承担全部责任；2、风控通知(短信)，证明原告履行通知义务的事实；3、结算单(XXXXXXXX、XXXXXXXX、XXXXXXXX、XXXXXXXX-XXXXXXXX)，证明被告账户可用资金不足，平仓造成损失，原告为被告垫付资金；4、《延期还款申请书》，证明被告承诺偿还原告欠款。原告中财期货提供的上述证据，本院经审查均予以确认并在卷佐证。本院经审理查明，原告的诉称的事实属实。本院另查明：中财期货有限公司《客户须知》第三条“客户须知晓的事项”第一项“知晓期货交易的风险”明确告知：“客户应当知晓从事期货交易具有风险，全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制能力、生理及心理承受能力等，仔细阅读并签字确认《期货交易风险说明书》。”《中财期货投资者适当性风险告知书及期货交易风险说明书》明确告知：“……您应当充分了解到，加入市场走势对您不利导致您的账户保证金不足时，期货公司会按照期货经纪合同约定的时间和方式通知您在规定时间内追加保证金，以使您能继续持有未平仓合约。如您位于规定时间内存入所需保证金，您持有的未平仓合约将可能在亏损的情况下被强行平仓，您必须承担由此导致的一切损失。……”2018年6月6日，中财期货(甲方)和杨芳(乙方)签订了《期货经纪合同》。《期货经纪合同》第一条约定：“在签署本合同前，甲方已向乙方出示了《期货交易风险说明书》及《客户须知》，并充分揭示了期货交易的风险。乙方已仔细阅读、了解并理解乱上述文件的内容。”《期货经纪合同》第七条约定：“乙方委托甲方按照乙方交易指令为乙方进行期货交易。甲方接受乙方委托，按照乙方交易指令为乙方进行期货交易。甲方根据期货交易所规则执行乙方交易指令，乙方应当对交易结果承担全部责任。”《期货经纪合同》第四十八条约定：“在期货交易所或结算机构根据有关规定要求甲方对乙方持有的未平仓合约强行平仓的情况下，甲方有权未经乙方同意按照期货交易所或结算机构的要求和甲方相关规则对其持有的未平仓合约强行平仓。乙方应承担由此产生的后果。”《期货经纪合同》第四十九条约定：“当甲方依法或者依约强行平仓时，乙方应承担强行平仓的手续费及由此产生的结果。”2019年9月2日，中财期货对杨芳的账户进行强行平仓处理。2019年9月3日收盘结算后，杨芳的账户穿仓6，652.09元，根据期货交易所相关规定，中财期货为杨芳垫付穿仓损失6，652.09元。2019年12月18日，杨芳向中财期货出具《延期还款申请书》，申请于2019年12月18日向还款2，000元；于2020年1月22日前支付2，000元；于2020年2月22日前还款2，652.09元。2019年12月24日，杨芳向期货账户入金2，000元，中财期货收回穿仓损失2，000元。截至中财期货起诉时，杨芳尚欠4，652.09元保证金未归还。本院认为，原告中财期货与被告杨芳签订的《期货经纪合同》是双方当事人真实意思表示，合法有效，双方均应恪守。关于期货交易的风险，中财期货已在《客户须知》和《中财期货投资者适当性风险告知书及期货交易风险说明书》明确告知了投资者期货交易的风险。中财期货提供的杨芳期货账户开户资料表明，杨芳确认知晓期货交易风险。2019年9月3日收盘结算后，杨芳的期货账户穿仓6，652.09元，因杨芳始终未入金，根据期货交易所的相关规定，中财期货在杨芳账户中入金6，552.09元为杨芳垫付穿仓损失。根据《期货经纪合同》第七条的约定，中财期货接受杨芳委托，根据期货交易所规则执行杨芳的交易指令，杨芳应对交易结果承担全部责任。也就是说，杨芳应对账户穿仓承担责任，中财期货为杨芳垫付的6，552.09元穿仓损失最终应由杨芳承担。对此，杨芳向中财期货出具《延期还款申请书》，承认中财期货为杨芳垫付穿仓损失6，552.09元，并承诺共分3期向中财期货偿还6，652.09元。现杨芳已偿还2，000元，尚欠4，652.09元未归还。对原告中财期货要求被告杨芳归还欠款4，652.09元的诉请，本院依法予以支持。对原告中财期货要求被告杨芳支付以欠款本金4，652.09元为基数，自2019年9月6日起至实际清偿之日止按照全国银行间同业拆借中心公布的同期贷款利率计算利息的要求，因为中财期货主张的利率标准并未超过法律允许的上限，故本院亦予以支持。《中华人民共和国民法典》已于2021年1月1日起实施，本案系于《中华人民共和国民法典》颁布实施之前受理的案件，相关事实亦发生于此前，故不适用新法，本案的法律适用当以案件事实发生时的相关法律法规及司法解释为依据。综上所述，依照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉时间效力的若干规定》第一条第二款以及《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、第二百零六条、第二百零七条之规定，判决如下：一、被告杨芳应于本判决生效之日起十日内向原告中财期货有限公司偿还欠款人民币4，652.09元；二、被告杨芳应于本判决生效之日起十日内向原告中财期货有限公司支付以欠款本金人民币4，652.09元为基数，自2019年9月6日起至实际清偿之日止按照全国银行间同业拆借中心公布的同期贷款利率计算的利息。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币50元，由被告杨芳负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于上海市高级人民法院。审 判 长 任 静 远审 判 员 贾 沁 鸥人民陪审员 匡 丽 英二〇二一年三月三十一日法官 助理 鲍陆文英书 记 员 黄 海 波附：相关法律条文一、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉时间效力的若干规定》第一条……民法典施行前的法律事实引起的民事纠纷案件，适用当时的法律、司法解释的规定，但是法律、司法解释另有规定的除外。……二、《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。……第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。