北京市丰台区人民法院民 事 判 决 书（2020）京0106民初31616号原告：宁夏广鹏汽车销售服务有限公司，住所地宁夏银川市兴庆区丽景北街西侧义通汽车城第C4幢一层8号房。法定代表人：梁鹏，总经理。被告：沣邦融资租赁（上海）有限公司，住所地北京市丰台区。法定代表人：黄爽，董事长。委托诉讼代理人：贾佳，北京市善邦律师事务所律师。原告宁夏广鹏汽车销售服务有限公司（以下简称宁夏广鹏公司）与被告沣邦融资租赁（上海）有限公司（以下简称沣邦公司）合同纠纷一案，本院立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告宁夏广鹏公司法定代表人梁鹏、被告沣邦公司委托诉讼代理人贾佳通过电子诉讼平台参加诉讼。本案现已审理终结。原告宁夏广鹏公司向本院提出诉讼请求如下：1.判令被告向原告退还渠道服务保证金100000元、返还佣金4516元、交通食宿费20000元；2.本案诉讼费由被告承担。事实和理由：被告沣邦公司和原告宁夏广鹏公司于2017年5月9日在宁夏银川市签订《沣邦融资租赁（上海）有限公司渠道合作协议书》，协议约定由被告方提供各类汽车融资租赁的产品类型、服务项目和申请要求，原告据此在终端市场宣传并向客户推荐被告产品，协议期限自2017年5月9日至2018年5月8日，此后按照协议约定，协议期满因协议双方无书面异议，所以协议期限顺延至2019年5月8日。而后原告按照协议第七条保证金条款，在2017年5月9日协议签订当日即向被告支付了10万元，作为原告能够完全履行本协议的保证金，并取得被告出具的收据一份。2019年4月25日，原告向被告出具《书面异议通知书》，通知被告在协议到期后不再顺延协议期限并要求被告及时办理保证金退还手续，经原告多次催要被告一直以客户逾期未还款的原因为由拒绝退还保证金，但被告方已起诉违约客户并拿到了胜诉判决，被告以此为由拒绝退还保证金的理由不成立，没有法律依据。原告目前已无法联系到被告，被告其行为已严重的损害了原告利益。被告沣邦公司辩称，不同意原告的诉讼请求。1.原被告签订《渠道合作协议书》后，原告在办理李蝴蝶及其保证人白黎宁该笔业务过程中，隐瞒客户真实经济状况，伪造二人假房产证，假收入证明，开具高于实际销售价的发票，骗取多余融资款据为己有，随后将发票作废，又开具真实金额发票办理缴纳购置税和其他业务。该客户后无力偿还贷款，被告就该笔融资租赁业务起诉至上海市嘉定区人民法院，法院出具生效判决后未实际履行，原告行为给被告造成经济损失277866.12元（含剩余租金260499.52元，违约金14653.1元，诉讼费2713.5元），其行为已构成严重违约。2.根据《渠道合作协议书》内容，原告行为违反了合同如下条款：第1.2条乙方应负责对客户进行资格筛选、身份核实等，并将真实信息提供给甲方；第4.2条乙方收取融资款后，不得挪作他用；第5.2条乙方应保证车辆发票真实性；第11.3条乙方不得虚构、引导、协助或与客户串通为获得甲方融资款而向甲方提供任何虚假的资料和信息；不得伪造、变造、涂改、虚开购车发票；第11.7条乙方不得虚构购车客户融资申请资料骗取汽车融资。根据《渠道合作协议书》附件《合作商不规范行为处理标准》2.2之规定，提前放款模式下（此放款模式属于提前放款模式中的“开票放款”，即开具机动车销售发票，并将影像件上传至沣邦融资租赁业务系统即发放融资款），原告对材料造假，发票造假，应缴纳剩余租金等额保证金。该客户剩余租金260499.52元，据此，被告根据合同第7.4条之规定，不退还其保证金于法有据。原、被告围绕诉讼请求和答辩意见分别提交了证据，并对对方当事人提交的证据发表了质证意见，本院对双方当事人无异议的证据予以确认并在案佐证。本院经审理认定事实如下：2017年5月9日，沣邦公司（甲方）与宁夏广鹏公司（乙方）签订《沣邦融资租赁（上海）有限公司渠道合作协议书》，合同约定：“沣邦公司（甲方）与宁夏广鹏公司（乙方）签订《沣邦融资租赁（上海）有限公司渠道合作协议书》，第一条合作项目。1.1甲方提供各类汽车融资租赁的产品类型、服务项目和申请要求，乙方据此在终端市场宣传并向客户推荐甲方产品。1.2乙方向其渠道下的拟承租客户优先推荐甲方提供的汽车融资租赁服务，负责对拟承租客户进行资料与信息收集、资格筛选、身份核实、签署见证等，并及时、准确的将拟承租客户的汽车融资租赁申请和相关真实信息提供给甲方。1.3乙方负责核实承租客户融资租赁车辆信息的真实性。1.4乙方负责见证承租客户面签融资租赁合同、抵押合同及各类附件；协同客户办理租赁车辆抵押登记手续，保证车辆登记证及抵押登记真实有效，并负责将已设立抵押登记的租赁车辆《机动车登记证书》寄送至甲方处。1.5乙方将协助甲方对汽车融资租赁客户进行债权清收……第二条承诺与保证……2.4乙方承诺，遵守甲方随时作出的或修订的涉及对乙方违规操作行为处理的相关规定，具体见附件一《合作商不规范行为处理标准》……第三条业务操作流程。3.1申请材料的收集。遵照甲方业务流程，乙方负责收集、见证与整理拟承租客户的申请、个人资料、身份资产证明等甲方所需要的承租资质资料（以下统称为“申请材料”）。3.2申请材料的上传和补传。遵照甲方业务流程，乙方经筛选和判断，将已收集齐全的拟承租客户的申请材料扫描后上传至甲方的业务系统，等待甲方审查结果。在审查期间，乙方应根据甲方的要求向拟承租客户收集补充材料或更换不符合申请标准的材料。乙方应确保所提交的扫描件与拟承租客户所提交的原件完全一致。3.5放款材料的收集、上传和邮寄。遵照甲方业务流程，乙方将承租客户已抵押的《机动车登记证书》、已签订完毕的业务合同及附件、保险单、销售发票、签章照片及其他甲方要求的放款材料扫描后上传到甲方的业务系统。在甲方放款审批通过后，乙方应将承租人已抵押的《机动车登记证书》原件、已签订完毕的业务合同及附件原件、划款与承诺授权书原件（若有）以及其他甲方要求的放款材料邮寄给甲方......第四条融资款项及其他费用的发放。4.1对于已经甲方放款审查通过后的承租客户，由甲方根据乙方的选择，将融资款直接支付给乙方或者车辆销售方。乙方知晓：甲方在与客户签署融资租赁合同中已经明确，甲方向乙方或车辆销售方支付融资款项，则视为甲方已向客户完成融资租赁项下的融资款发放义务。第五条乙方的见证与核实义务。5.1乙方应见证并审核申请材料的原件。5.2乙方应保证融资租赁车辆发票、《机动车登记证书》、“机动车保险单”及所附的抵押登记信息的真实性……第七条保证金。7.1乙方应于本协议生效后十日内向甲方支付壹拾万元整，作为乙方能够完全履行本协议的保证金。就该保证金，乙方不得以任何形式向甲方主张利息、占用费、使用费等……7.4乙方违反本协议的规定或违反《合作商不规范行为处理标准》，因此而向甲方产生应付义务时，甲方有权从本条规定的保证金中扣取乙方应承担的责任款项。乙方就其是否违反本协议或者《合作商不规范行为处理标准》，不影响甲方的扣取。7.5协议终止后三个月，乙方若无违反《合作商不规范行为处理标准》的行为或无向甲方承担赔偿责任或支付义务的行为，甲方应将保证金予以退还给乙方……第十一条禁止行为……11.3乙方不得虚构、引导、协助或与承租客户串通为获取甲方的融资车辆款项而向甲方提供任何虚假的资料和信息；不得伪造、变造、涂改、虚开购车发票……第十五条违约责任。15.1任何一方违反本协议约定的，应向另一方承担违约责任，并赔偿因违约致使对方产生的一切损失……第十六条本协议的期限、生效、变更、终止。16.1本协议的期限为壹年，自2017年5月9日起，至2018年5月8日止，协议期满双方无书面异议，则视为双方均认可本协议将按上述合同期限自动顺延一年，以后每年以此类推。”附件《合作商不规范行为处理标准》约定：“2.2提前放款模式下，请款或补传资料环节出现发票造假，未放款的收取10000元/笔违约金，已放款的交纳剩余租金等额保证金”。同日，宁夏广鹏公司向沣邦公司缴纳10万元业务开通保证金，沣邦公司出具收据。上海市嘉定区人民法院于2018年12月21日作出（2018）沪0114民初18483号民事判决书，判决如下：一、被告李蝴蝶应于本判决生效之日起10日内支付原告沣邦融资租赁（上海）有限公司租金260499.52元；二、被告李蝴蝶应于本判决生效之日起10日内支付原告沣邦融资租赁（上海）有限公司违约金14653.1元……。上海市嘉定区人民法院于2019年12月16日作出（2019）沪0114执6203号之一民事裁定书，裁定：本院（2019）沪0114执6203号案件终结本次执行程序。庭审中，沣邦公司提供作废机动车销售统一发票联、作废发票查询记录及税收缴款书，证明原告开具假发票骗取高额融资款后，将发票作废，重新开具真实发票交纳购置税，共交纳购置税的金额反推车辆真实价格为355680元。发票主要内容为：“发票号45230271，购买方名称李蝴蝶，车辆类型多用途乘用车，厂牌型号奥迪牌/AUDIFV6461HDQBG，车辆识别代码/车架号码LFV3B28R9H3046032，价税合计叁拾柒万玖仟陆佰圆整，小写??379600元，销货单位名称宁夏鼎鑫达源汽车销售有限公司,增值税税率或征收率17%，增值税税额??55155.56。查询记录显示,45230271发票作废。”税收交款书主要内容：“2017年9月7日，纳税人名称李蝴蝶，车辆购置税30400元。”宁夏广鹏公司对上述证据的真实性认可，但称发票不是其公司开具的，其不清楚具体情况，其也没有义务审核真实性。庭审中，宁夏广鹏公司称合同已到期，被告应返还保证金10万元，并应向其支付佣金4516元及产生的交通食宿费用2万元。沣邦公司对此不予认可，认为原告在办理李蝴蝶融资租赁业务过程中，隐瞒客户真实经济状况，伪造二人假房产证，假收入证明，且开具高于实际销售价的发票，骗取多余融资款，并随后将发票作废，又开具真实金额发票办理交纳购置税和其他业务；李蝴蝶无力偿还贷款，沣邦公司将李蝴蝶诉至上海嘉定区人民法院，法院出具生效判决书后，李蝴蝶仍有剩余租金260499.52未实际履行，故给沣邦公司造成了损失；依据合同的约定，宁夏广鹏公司的行为违反了合同的约定，应缴纳剩余租金等额保证金，故依据合同7.4条不予退还保证金。关于佣金没有合同约定，不应支付。关于交通食宿费用，认为原告应向购车人追要。宁夏广鹏公司认为其没有义务审查李蝴蝶的收入、房产等情况，其仅负责收集相关资料上传至沣邦系统，不认可沣邦公司的意见。本院认为，《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条第二款规定，民法典施行前的法律事实引起的民事纠纷案件,适用当时的法律、司法解释的规定,但是法律、司法解释另有规定的除外。本案法律事实发生在民法典施行前，故适用当时的法律、司法解释的规定。原告宁夏广鹏公司和被告沣邦公司签订的《沣邦融资租赁（上海）有限公司渠道合作协议书》系双方当事人真实的意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，该合同合法有效。本案中，合作协议书中约定原告应保证融资租赁车辆发票的真实性且由原告将发票等材料扫描后上传被告业务系统并邮寄被告，且原告认可其负责协助李蝴蝶办理车辆过户及抵押等手续，亦认可李蝴蝶车辆购置税的交纳金额及发票作废的事实，但庭审中原告未对其上传沣邦业务系统的发票记载的车辆销售价格与车辆购置税对应的车辆价格存在不同及发票作废的问题作出合理的解释，亦未将发票的作废的情况及时告知沣邦公司，且原告认可上海市嘉定区人民法院作出的终本裁定书，同时依据合作协议书关于保证金的约定，本院认为暂不具备返还保证金的条件。故对原告要求退还保证金的诉讼请求，本院认为以暂不退还为宜。关于原告要求被告返还佣金和支付交通食宿费的诉讼请求，没有合同和法律依据，故本院不予支持。综上，依照《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条第二款、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：驳回原告宁夏广鹏汽车销售服务有限公司的全部诉讼请求。案件受理费1395元，由原告宁夏广鹏汽车销售服务有限公司负担（于本判决生效之日起七日内交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第二中级人民法院。审 判 员 郭翠翠二〇二一年三月十二日法官助理 吕本龙书 记 员 魏亚杰