甘肃省高台县人民法院 民 事 判 决 书 （2020）甘0724民初587号 原告：宁夏晶泰实业有限公司。住所地宁夏灵武市农场二站北区9号楼1楼。统一社会信用代码：91640181564120411N 法定代表人：徐利公，原告总经理。 委托诉讼代理人：蒋永继，原告法律顾问。 被告：高台县中海矿业有限公司。住所地张掖市高台县罗城镇万丰村北两公里处。经营地高台县城关镇林业局办公楼二楼。统一社会信用代码：91620724595540603J 法定代表人：龚某，系高台县中海矿业有限公司总经理。 委托诉讼代理人：杨娟，青海彰杨律师事务所律师。 被告：龚某，男，，汉族，住江苏省。身份证号码： 委托诉讼代理人：杨娟，青海彰杨律师事务所律师。 被告：娄某，男，汉族，中专文化程度，住嘉峪关市 原告宁夏晶泰实业有限公司诉被告高台县中海矿业有限公司、龚某、娄某民间借贷纠纷一案，本院于2020年3月25日立案受理，适用普通程序通过云法庭在线进行了审理。本案2020年3月27日中止审理，2021年2月18日恢复审理。2021年2月24日，原告委托诉讼代理人蒋永继，被告娄某到庭参加诉讼，被告高台县中海矿业有限公司、龚某共同委托诉讼代理人杨娟在线参加诉讼。现已审理终结。 原告宁夏晶泰实业有限公司向本院提出诉讼请求：1、判令被告高台县中海矿业有限公司偿还原告借款本金2088937.2元，并判令承担违约金2088937.20元；2、判令被告龚某、娄某承担连带保证责任；3、判令被告承担本案诉讼费用。事实与理由:龚某系高台县中海矿业有限公司法定代表人，娄某系高台县中海矿业有限公司的股东兼监事。2017年3月5日，原被告均在场情况下，原告与高台县中海矿业有限公司达成《借款合作协议》一份，约定由原告向高台县中海矿业有限公司出借资金200万元，借款期限一年，自2017年3月5日至2018年3月4日。第一批次出借60万元，用于高台县中海矿业有限公司铁粉生产启动，高台县中海矿业有限公司必须在60万元资金到位后30日内生产出铁粉，之后每月铁粉生产量达到6000吨以上。高台县中海矿业有限公司将生产的铁粉销售权交由原告行使5年，自2017年3月5日至2022年3月4日，每吨让利50元作为原告利润。若高台县中海矿业有限公司违反上述约定，则需按总借款金额的一倍向原告支付违约金。并约定由被告龚某、娄某为资金偿还提供连带保证。按照合同约定，如被告严格履行合同，原告合同利益每月净收益将达到30万元，五年的收益将达到1800万元。合同签订后，原告向高台县中海矿业有限公司出借了187.67万元资金和价值212461元的油料，具体由被告娄某经手。但被告高台县中海矿业有限公司在铁粉生产后，未能按照合同约定履行义务。现原告认为，原被告之间的约定应受法律保护，被告的违约行为给原告造成巨大损失。故诉请裁决，望判如所请。2021年2月24日庭审中，原告增加一项诉讼请求，要求被告承担本案诉前财产保全诉讼费5000元。 被告高台县中海矿业有限公司、龚某共同委托诉讼代理人，在本院2020年5月8日向其询问时辩称，原告诉称的借款并没有进入被告高台县中海矿业有限公司账户，被告龚某没有参与公司管理，对该笔借款并不清楚。被告龚某并非被告高台县中海矿业有限公司的股东。被告龚某和被告娄某有一份公司委托管理协议，印章和公司都是被告娄某管理的。从原告提供的转账记录和票据来看，转出账户都是原告法人徐利公的个人账户，由此说明资金系个人资金并非原告法人资金，否则就突破了合同相对性。而转出的资金都进入了被告娄某的账户，这就说明是其两个自然人之间的资金流转，这更与被告龚某没有关系。2013年12月31日起，龚某不再是被告高台县中海矿业有限公司股东。银行回单证明了徐利公和娄某之间的转款关系，不能证明是被告高台县中海矿业有限公司收到了借款。被告高台县中海矿业有限公司铁粉生产情况被告诉讼代理人不清楚。合同约定由股东承担担保责任，但借款时被告龚某并不是公司的股东，所以被告龚某不应承担本案责任。2021年2月24日庭审中，被告高台县中海矿业有限公司、龚某共同委托诉讼代理人辩称原告提供的《借款合作协议》上被告高台县中海矿业有限公司印章和被告龚某签名属实。 被告娄某在本院2020年11月12日向其询问中辩称，签订《借款合作协议》时原被告都在，印章、签名都是真实的。原告起诉的9笔钱当中，除兰东收的6700元外，其它都是由娄某经手的，油料娄某也收到了，属于借款，当时龚某不在，是他委托娄某收款的，这个徐利公也是知道的。当时娄某留守公司，借款用来购买炸药、材料、缴纳电费、发放人员工资等用途，其中2017年4月6日的60万元用于办理采矿许可证了。借款后，公司只进行了试运营，因环保不达标，政府监察比较严格，就没有批量生产出铁粉。 原告围绕诉讼请求提交了证据，本院组织了质证： 书证。原被告共同签订的《借款合作协议》一份3页后附1页（抵押财产）设备清单。证明合同约定内容。三被告质证意见同答辩意见。经审查对该书证予以认定。 书证。银行转账回单。（1）宁夏银行网上银行电子回单6张，付款人徐利公，收款人娄某，时间分别为2017年3月4日、3月4日、4月6日、4月24日、5月11日、5月19日，金额分别为5万元、5万元、60万元、50万元、5万元、12万元，6笔小计137万元；（2）招商银行个人银行专用版转账汇款2张，付款人为苗翠霞（徐利公职员），收款人分别为娄某、兰东，时间分别为2017年3月6日、3月8日，金额分别为50万元、0.67万元，2笔小计50.67万元；（3）2017年3月9日娄某拉油32.06吨×6620元/吨=212237.2元记录一条。三被告对真实性无异议，对关联性异议同答辩意见。经审查，对9笔借款（物）事实予以认定，但对油料款价值应当依据第3份书证认定为212461元。并据此认定涉案借款本金共计为2089161元。 3、书证。被告娄某出具的收条两张。一张为现金收条，一张为油料收条。证明借款实际出借事实。收条内容为“收条今收到宁夏晶泰实业有限公司徐利公转入娄某账户现金壹佰捌拾柒万元整时间2017.3.4-5.22日收款人娄某2018.5.26”、“收条收到柴油6627元/吨×32.06吨=212461元整中海矿业有限公司娄某2017.8.8”。三被告对真实性无异议，对关联性异议同答辩意见。经审查予以认定。 4、书证。原告提出诉前财产保全申请后，交纳保全诉讼费发票一张，金额5000元。三被告对真实性无异议，但不同意承担。经审查予以认定。 各被告没有提交证据。 本院依职权调取了：1、(2020)甘0724刑初55号卷宗立案审查、审判流程管理信息表，高台县人民检察院高检公诉刑诉【2020】31号起诉书，证明被告娄某于2019年11月13日因涉嫌刑事犯罪经张掖市人民检察院2019年12月18日批准被逮捕并被羁押至今的事实；2、2021年2月18日从水滴信用查询的被告高台县中海矿业有限公司企业工商登记信息1份1页，证明该公司2012年6月12日设立至今，被告龚某系该公司法定代表人。 根据原告陈述、被告答辩和经审查确认的证据，本院认定案件事实如下： 龚某系高台县中海矿业有限公司法定代表人，娄某系高台县中海矿业有限公司的股东兼监事。2017年3月5日，原被告签订《借款合作协议》一份，合同一条约定：“甲方（高台县中海矿业有限公司）总体向乙方（宁夏晶泰实业有限公司）借款贰佰万元，用于甲方铁粉的生产加工，由乙方按照甲方铁粉的生产流程中的资金实际需要，按甲方书面指示乙方分批次直接支付给相关单位和个人。乙方对借款的使用有权核实和监督，如甲方违反借款用途，乙方有权停止后续借款的发放和支付。”合同第二条约定“借款期限为壹年，自2017年3月5日至自2018年3月4日。乙方第一批次出借陆拾万元，用于甲方铁粉的生产启动资金。甲方必须在陆拾万元到位后30日内生产出铁粉。之后每月铁粉生产量达到6000吨以上。”合同第三条约定“甲方生产出铁粉后该产品的销售权全部交由乙方行使，销售权的期限为五年，自2017年3月5日至自2022年3月4日，销售价格按双方协商后的现金市场价格每吨让利50元作为乙方利润，由乙方在向甲方交付货款时提取。如果甲方违反上述约定，由甲方向乙方承担本协议总借款金额一倍的违约金，由乙方派驻一名工作人员到甲方生产场地负责铁粉生产量的核实监督、甲方承担该人员驻场期间的食宿费用。”合同第四条约定：“借款期满后、即自2018年3月4日起，甲方直接偿还乙方借款或乙方从销售货款中直接收回借款，直到收清全部借款为止。”合同第五条约定：“担保责任条款：1、甲方将生产设备（名称、数量、价值详见设备清单、且此清单作为本协议不可缺少附件）抵押给乙方。2、本协议中甲方的履行担保责任由甲方股东龚某、娄某承担连带保证责任，担保期限为本协议销售权期限届满后两年。合同第六条约定：“违约责任：1、甲方已向乙方说明甲方现有债务约一百三十万元、除此之外如果甲方向乙方隐瞒甲方企业及股东个人债务总额在十万元以上的情形属于甲方违约，甲方应按本条第二款承担违约责任。2、甲方如果借款后不生产或达不到本协议约定的月生产量时，甲方应立即向乙方归还全部借款，不受借款期限为壹年的限制，且由甲方向乙方承担合同约定的借款金额10%违约金。3、乙方不按本协议履行借款义务时，则向甲方承担本批次借款金额5%的违约金。”合同签订后，原告即按合同约定根据被告高台县中海矿业有限公司资金和实物需求向被告高台县中海矿业有限公司提供了资金及实物。具体根据原被告协议，通过被告娄某及工作人员转入出借资金187.67万元，由被告娄某经手收取油料价值212461元，截止2017年5月19日合计2089161元。原告向被告出借资金实物后，被告并未依约履行合同义务。2020年3月25日，原告诉请裁决。因被告娄某涉及刑事诉讼被逮捕羁押，本案2020年3月27日中止审理。2021年2月18日本案恢复审理，并于2021年2月24日进行了公开审理。另，查明原告系徐利公个人独资公司。 本院认为，合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务。 本案中原被告签订的《借款合作协议》不违反法律规定，系有效合同。协议约定，原告按被告高台县中海矿业有限公司指示分批次直接将出借资金支付给相关单位和个人，借款期限为壹年，自2017年3月5日至自2018年3月4日，借款期满后被告高台县中海矿业有限公司直接偿还原告借款或原告从约定销售货款中直接收回借款，直到收清全部借款为止。被告高台县中海矿业有限公司的履行担保由被告龚某、娄某承担连带保证责任，担保期限为协议销售权期限届满后两年。从本案《借款合作协议》实际履行情况，原告2017年5月19日之前出借给被告高台县中海矿业有限公司的现金及油料折价合计2089161元，完全符合合同约定原告应履行的内容，但被告高台县中海矿业有限公司无论是铁粉生产量、铁粉销售权或是及时返还借款均未按照合同约定履行其义务。若被告高台县中海矿业有限公司严格履行合同，依照《借款合作协议》的第三条约定，原告的预期收益将从2017年3月5日起达到每月30万元，按合同约定的5年销售权，原告可得利益预期将达到1800万元。 依法，当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。当事人一方不履行合同义务应当承担继续履行，赔偿损失等违约责任。违约金除对违约方具有惩罚性质外，更多具有对守约方损失的补偿功能。原被告在《借款合作协议》中先后约定了三种情况下的违约责任，一是第三条中针对销售权，协议了总借款金额一倍的违约金；二是第六条1中针对被告隐瞒债务，约定了借款金额10%的违约金；三是第六条2中针对被告不生产或铁粉生产量达不到约定数额时约定了违约责任。原告提供借贷资金的目的是取得铁矿粉的五年销售权，原告预期取得的利益是每吨50元的让利，协议具有借贷和合作的双重性质。被告生产出铁矿粉后因环保督查停产，双方的合作已无法履行。被告高台县中海矿业有限公司借用原告资金200余万元，在其不能继续合作的情形下应积极返还给原告。但被告高台县中海矿业有限公司在违约状态下，长达近4年时间里占用原告巨额资金，客观上给原告造成了较大损失。对原告的损失核算应结合双方协议时明知的原告预期利益考虑，原告主张的违约金也应以原告客观损失为基础给予适当支持。具体可参照民间借贷4倍利率规则计算的利息予以核定，可自2017年5月20日涉案资金全部提供完毕之日起计算，以2020年8月20日为界，之前按照每万元年利率24%计算，以后按照每万元年利率15.4%计算，算止本案开庭之日2021年2月24日为止。 关于被告高台县中海矿业有限公司辩解的出借资金来源于徐利公个人，具体由被告娄某个人接受了资金，现无证据证明出借资金用于被告高台县中海矿业有限公司，故两法人签订的《借款合作协议》并未实际履行的抗辩理由，与本案查明的案件事实不符，该辩解理由不予采纳。被告娄某系被告高台县中海矿业有限公司监事，是公司高管，受被告龚某指派于龚某不在公司期间具体经营管理公司，且经手原告出借的资金实物，被告娄某的行为系履行工作职务的行为，其行为结果应当由被告高台县中海矿业有限公司来承担责任。原告系徐利公控股公司，其资金以徐利公或其指派人员名义进行流通调用，并不影响原告针对被告高台县中海矿业有限公司的债权利益。 被告龚某、娄某在《借款合作协议》第五条2中承诺对被告高台县中海矿业有限公司履行还款责任承担连带保证责任，依法保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。故被告龚某、娄某应在前述范围内承担连带担保责任。相应，原告提起诉前财产保全申请后交纳的保全诉讼费用5000元，属于有效途径实现债权而支出的费用，应当由被告承担。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第一百一十四条、第一百九十六条、第一百九十八条，《中华人民共和国担保法》第十八条一款、第二十一条第一款、第三十一条之规定，经合议庭评议判决如下： 由被告高台县中海矿业有限公司偿还原告宁夏晶泰实业有限公司借款本金2089161元，并偿付违约金1821238元，以及保全诉讼费5000元，共计3915399元。限于判决生效后30日内付清； 被告龚某、娄某对上述借款、违约金及保全诉讼费的偿付承担连带清偿责任。被告龚某、娄某承担清偿责任后，可向被告高台县中海矿业有限公司追偿。 若不按本判决指定的期间履行给付金钱义务，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，被告应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。 本案受理费40233元，由被告高台县中海矿业有限公司负担，并连同案件款一并给付原告。被告龚某、娄某对40233元案件受理费的给付亦承担连带清偿责任。本院预收原告交纳的案件受理费不再退还。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于甘肃省张掖市中级人民法院。 逾期，本判决发生法律效力，双方当事人必须自觉履行。否则，本院将依据对方当事人的申请强制执行。申请执行的期限为二年。当事人超过申请执行期限申请执行的，不予受理。 （本页无正文） 审 判 长  潘海龙 审 判 员  邢玮玮 人民陪审员  王国录 二〇二一年三月十六日 书 记 员  盛大磊 附：本案适用法律条文 《中华人民共和国合同法》 第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。 依法成立的合同，受法律保护。 第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。 第一百一十四条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以适当减少。当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务。 第一百九十六条借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。 第一百九十八条订立借款合同，贷款人可以要求借款人提供担保。担保依照《中华人民共和国担保法》的规定。 《中华人民共和国担保法》 第十八条一款当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。 第二十一条第一款保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。 第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。 违约金参照民间借贷利息计算方法： 2089161元×24%÷360×1187(2017.5.20-2020.8.19） =1653223元 2089161元×15.4%÷360×188(2020.8.20-2021.2.24） =168015元