北京市西城区人民法院民 事 判 决 书（2020）京0102民初26863号原告：中国银河证券公司股份有限公司，住所地北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2－6。法定代表人：陈共炎，董事长。委托诉讼代理人：沈永东，北京市天元律师事务所律师。委托诉讼代理人：马晨轩，北京市天元律师事务所律师。被告：陈某，女，1972年12月25日出生，汉族，住所地广东省汕头市龙湖区。原告中国银河证券公司股份有限公司（以下简称银河证券公司）与被告陈某被继承人债务清偿纠纷一案，根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流改革试点工作的决定》，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告银河证券公司之委托诉讼代理人沈永东、马晨轩被告陈某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告银河证券公司向本院提出诉讼请求：1.请求判令被告在遗产继承实际价值范围内,清偿方少鸿未偿还中国银河证券股份有限公司的融资本金793400.5元；2.请求判令被告在遗产继承实际价值范围内,清偿方少鸿未偿还中国银河证券股份有限公司的融资利息206111.89元;3.请求判令被告在遗产继承实际价值范围内,清偿方少鸿未偿还中国银河证券股份有限公司自合约到期日至实际清偿之日止的逾期罚息（按照《融资融券合同》约定的计算方式，暂计算至2020年5月25日,罚息为250747.84元）；4.请求判令被告在遗产继承实际价值范围内,承担中国银河证券股份有限公司为主张债权支付的律师费用50000元（以上第1项至第4项诉讼请求标的金额之和，暂计算至2020年5月25日为1300260.23元）；5.请求判令被告承担本案全部诉讼费用。事实和理由：被告陈某与方少鸿（已故）系夫妻关系。原告与方少鸿于2013年7月22日签署了融资融券合同。后方少鸿开通了融资融券信用账户，进行了融资融券交易，银河证券公司依约履行了合同义务，提供了融资融券服务。根据《融资融券合同》第四十八条第1项及第一条第22、23项的约定，方少鸿信用账户日终清算后维持担保比例低于平仓维持担保比例130%（T日），如在规定期限内未足额追加担保物，致使规定期限到期日（T+1）日终清算后的维持担保比例未达到补仓维持担保比例150%的，银河证券公司有权在T+2日起对方少鸿的信用账户进行强制平仓操作。2016年7月11日，银河证券发布了《融资融券业务关于调整补仓维持担保比例和取消执行暂缓平仓规则的公告》，自2016年7月20日起，《融资融券合同》约定的补仓维持担保比例由150%调整至140%。因此，根据《融资融券合同》的约定，方少鸿应当在其信用账户维持担保比例低于130%时按合同约定追加担保物，确保信用账户维持担保比例在140%以上。2018年4月13日至2018年7月5日，方少鸿持仓的广州浪奇（000523.SZ）持续停牌。2018年7月6日及2018年7月9日，广州浪奇复牌后连续两个交易日收盘价格跌幅值累计超过20%。2018年1月19日至2018年11月1日，方少鸿持仓的东方金钰（600086.SH，现为“*ST金钰”）持续停牌。2018年11月2日至2018年11月12日东方金钰复牌后连续多个交易日跌停。2018年6月19日（T日），日终清算后，方少鸿的信用账户担保比例低于平仓维持比例130%。2018年6月20日，银河证券公司通知了方少鸿应在T+1日前的规定期限内提高维持担保比例140%以上，否则，银河证券有权于T+2日起对其信用账户进行强制平仓操作。因方少鸿的信用帐户未在规定期限提高维持担保比例140%以上,银河证券公司有权于2018年6月21日起对方少鸿的信用账户进行强制平仓操作。在持仓证券广州浪奇及东方金钰恢复流动性后,银河证券公司于2018年11月13日完成了对信用账户的强制平仓。方少鸿的信用账户担保物被完成全部平仓处置后，仍然不足以偿还对银河证券融资融券债务，包括融资本金和融资利息。2018年11月14日，银河证券公司通知了强制平仓的结果，并要求清偿所欠银河证券公司的全部融资融券债务。《融资融券合同》第五十二条第二款约定了银河证券公司在执行强制平仓后就剩余债务有向方少鸿继续追偿的权利。根据《融资融券合同》第六十八条第一项的约定，方少鸿应当清偿债务的范围包括向银河证券公司借入的资金和证券、融资利息和融券费用、罚息等相关费用，清偿顺序是先偿还罚息，再偿还融资利息和融券费用，最后偿还本金负债。《融资融券合同》第三十五条约定了融资利息的确定方式，即根据银河证券公司的公告确定利率，根据公告，自2015年3月4日起融资年利率为8.35%。《融资融券合同》第七十五条第二项约定了罚息的计算方式，方少鸿到期未归还融资融券负债的，银河证券公司有权对方少鸿未偿还债务余额以每日万分之五的罚息率收取罚息，并有权要求方少鸿赔偿给银河证券公司造成的包括律师费在内的其他损失。迄今为止，方少鸿仍然未全部清偿对银河证券公司的融资融券债务。方少鸿除应当向银河证券公司偿还融资本金和融资利息外，还应当承担相应的罚息，以及银河证券公司为提起本案诉讼支出的包括诉讼费用、律师费用等在内的全部费用损失。依据《中华人民共和国继承法》第三十三条等规定，继承人应当在继承遗产实际价值范围内清偿被继承人债务。方少鸿于2017年8月15日死亡，陈某作为方少鸿的妻子和遗产继承人，应当清偿相应债务。综上，银河证券公司诉至法院，恳请法院依法支持全部诉讼请求。被告陈某未到庭应诉，但其向本院邮寄了答辩意见，经本院与其本人核实，陈某认可在方少鸿去世时双方仍是夫妻关系。陈某原则上同意原告诉讼请求，同意在继承财产范围内对方少鸿所欠银河证券公司的债务承担还款责任，但因方少鸿并未留下任何遗产，陈某也未继承方少鸿任何财产，故无法履行相应还款义务，并申请法院对银河证券公司主张的律师费和诉讼费进行减免。诉讼中，原告向本院提交了证据材料，经过庭审，本院对原告方当事人提供的证据材料的真实性予以确认。本院根据到庭当事人陈述及上述认证查明：2013年7月19日，方少鸿签署《融资融券交易风险揭示书》，该揭示书涉及到多项可能给投资者造成经济损失的提示，其中第八条为投资者在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致日终清算后维持担保比例低于平仓维持担保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险，可能给投资者造成经济损失。风险揭示书最后加黑字体声明本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未必能详尽列明融资融券交易的所有风险和可能影响上市证券价格的所有因素。投资者在参与融资融券交易前，应认真阅读相关业务规则及《融资融券合同》条款，了解和掌握融资融券交易所特有的规则，并确信自己已做好足够的风险评估与财务安排，避免因参与融资融券交易而遭受难以承受的损失。2013年7月22日，方少鸿与银河证券公司签订《融资融券合同》，约定：融资交易是指方少鸿以其信用账户中的资金和证券为担保，向银河证券公司申请融入资金并买入标的证券，银河证券公司在办理方少鸿与证券登记结算机构结算时，为方少鸿垫付资金，完成证券交易的交易行为；融券交易是指方少鸿以其信用账户中的资金和证券为担保，向银河证券公司申请融入标的证券并卖出，银河证券公司在办理方少鸿与证券登记结算机构交收时，为方少鸿垫付证券，完成证券交易的交易行为；维持担保比例是指方少鸿信用账户内的担保物价值与其融资融券债务之间的比例；本合同中约定方少鸿信用账户维持担保比例等于150%即为补仓维持担保比例；方少鸿信用账户维持担保比例等于130%即为平仓维持担保比例；足额追加担保物是指方少鸿信用账户当日日终清算后维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例时，方少鸿在规定的时间内通过追加担保物至其信用账户或减少其对银河证券公司所负债务等方式，使方少鸿信用账户维持担保比例在规定期限到期日当日日终清算后不低于补仓维持担保比例；银河证券公司有权根据期限、佣金率、市场情况等因素制定融资利率标准，且不低于中国人民银行规定的同期人民币贷款基准利率，并在银河证券公司网站或营业场所公告，银河证券公司有权按照相关的法律、法规及规范性文件的规定进行利率调整，并在银河证券公司网站或营业场所公告。计息期间遇利率调整，分段计息。利率标准变更后，方少鸿新的融资交易的融资利息按照新的标准计算。方少鸿应随时关注银河证券公司的相关公告；强制平仓是指出现法定或本合同约定的情形时，银河证券公司对方少鸿担保物予以处置的行为；方少鸿应当根据银河证券公司的通知，按时足额追加担保物，否则无条件接受银河证券公司强制平仓的操作及其后果；方少鸿应当按照本合同约定按时、足额向银河证券公司偿还融入资金、融入证券、融资利息、融券费用及其他相应费用，并按照规定缴纳与证券交易相关的税费，否则应承担向银河证券公司支付罚息等责任；方少鸿到期未归还银河证券公司融资负债、融券负债或经银河证券公司强制平仓后仍不足以清偿银河证券公司债务的，银河证券公司按照方少鸿未偿还债务余额的万分之五的日罚息率计收罚息，给银河证券公司造成其他损失的，方少鸿应予赔偿；方少鸿信用账户维持担保比例低于补仓维持担保比例但高于平仓维持担保比例时，方少鸿应当自维持担保比例低于补仓维持担保比例之日（T日）起一个交易日内(T+1日收盘前)足额追加担保物，若T+1日清算后维持担保比例未达到补仓维持担保比例，银河证券公司有权于T+2日起限制方少鸿信用账户进行担保物买入、融资买入和融券卖出。方少鸿的信用账户T日清算后维持担保比例低于130%，且在T+2日银河证券公司日终清算前未采取有效措施使维持担保比例达到150%以上，银河证券公司有权对方少鸿的信用账户内采取强制平仓措施并收回相应债权，平仓金额为方少鸿所欠银河证券公司全部债务为下限，该债务为方少鸿欠银河证券公司的本金、证券、利息及费用等的总和；出现强制平仓情形时，双方约定以最有利于成交作为强制平仓的首要原则，银河证券公司有权选择银河证券公司认为最有利于平仓成功或最有利于债权实现的方式进行平仓，方少鸿对此予以认可；银河证券公司将于平仓完成当日或下一交易日，以本合同约定的方式向方少鸿发送《强制平仓结果通知》；方少鸿应当清偿债务的范围，包括向银河证券公司借入的资金和证券、融资利息和融券费用、证券交易手续费、罚息及其他相关费用，方少鸿清偿的顺序是：先偿还罚息，再偿还融资利息和融券费用，最后偿还本金负债；本合同约定，银河证券公司履行通知义务时，可以按照电子邮件、传真、手机短信、电话、邮寄、公告中的任何一种方式进行通知送达，视为银河证券公司已经履行本合同下各项通知义务，同时视为方少鸿对银河证券公司对方少鸿欲通知的内容已全部知悉。其中在《融资融券合同》第五十二条约定，方少鸿的担保物被全部平仓后，仍不足以偿还方少鸿对银河证券公司所负融资融券债务，银河证券公司有权向方少鸿继续追索。《融资融券合同》签订后，方少鸿开通了融资融券信用账户，进行了融资融券交易。银河证券公司应方少鸿的申请，向其批准了总额度为700万元的融资融券授信额度。后银河证券公司发布公告，宣布自2015年3月4日起，融资年利率由8.6%调整为8.35%。2016年7月11日，银河证券发布《融资融券业务关于调整补仓维持担保比例和取消执行暂缓平仓规则的公告》，宣布自2016年7月20日起，补仓维持担保比例由150%调整为140%。2018年4月13日至2018年7月5日，方少鸿持仓的广州浪奇（000523.SZ）持续停牌。2018年7月6日及2018年7月9日，广州浪奇复牌后连续两个交易日收盘价格跌幅值累计超过20%。2018年1月19日至2018年11月1日，方少鸿持仓的东方金钰（600086.SH，现为“*ST金钰”）持续停牌。2018年11月2日至2018年11月12日东方金钰复牌后连续多个交易日跌停。2018年6月19日（T日），日终清算后，方少鸿的信用账户担保比例低于平仓维持比例130%。2018年6月20日，银河证券公司通知了方少鸿应在T+1日前的规定期限内提高维持担保比例140%以上，否则，银河证券有权于T+2日起对其信用账户进行强制平仓操作。因方少鸿的信用帐户未在规定期限提高维持担保比例140%以上,银河证券公司有权于2018年6月21日起对方少鸿的信用账户进行强制平仓操作。在持仓证券广州浪奇及东方金钰恢复流动性后,银河证券公司于2018年11月13日完成了对信用账户的强制平仓。方少鸿的信用账户担保物被完成全部平仓处置后，仍然不足以偿还对银河证券融资融券债务，包括融资本金和融资利息。2018年11月14日，银河证券公司通知了强制平仓的结果，并要求清偿所欠银河证券公司的全部融资融券债务。截止到2020年5月25日，方少鸿信用账户所负的融资本金为793400.5元、融资利息206111.89元、暂计至2020年5月25日的融资罚息250747.84元。2020年4月1日，银河证券公司与北京市天元律师事务所就银河证券公司与方少鸿之间的融资融券交易纠纷签订《诉讼委托代理协议》，并向北京市天元律师事务所支付律师费50000元。陈某与方少鸿于2003年11月10日登记结婚。汕头市公安局金园派出所出具的户口注销证明显示，方少鸿因病死亡，于2017年8月16日注销户口。上述事实，还有当事人陈述、证据材料及庭审笔录在案佐证。本院认为，方少鸿与银河证券公司签订《融资融券合同》，进行股票交易的融资融券业务，该合同系双方当事人的真实意思表示，并不违反法律、行政法规的强制性规定，方少鸿与银河证券公司之间的合同关系合法有效。方少鸿与银河证券公司均应当依约全面履行合同约定的权利义务。在履行合同过程中，方少鸿因病去世，未能继续履行合同，银河证券公司按照合同约定对方少鸿的信用账户采取强制平仓措施，符合双方的合同的约定。在银河证券公司强制平仓后，方少鸿仍欠银河证券公司融资本金、融资利息、融资罚息等费用。根据法律规定继承遗产应当清偿被继承人依法应当缴纳的税款和债务，缴纳税款和清偿债务以被继承人的遗产实际价值为限。超过遗产实际价值部分，继承人自愿偿还的不在此限。现方少鸿已经去世，陈某作为方少鸿的第一顺位继承人应该在继承方少鸿遗产的范围内承担相应还款责任。银河证券公司要求陈某在继承方少鸿的财产的范围内承担相应的还款义务，事实和法律依据，本院予以支持。关于银河证券公司要求陈某支付为实现债权而已经支出的律师费的主张，亦符合法律规定和合同约定，陈某要求减免律师费用的主张没有依据，本院不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国民法典》第五百零九条、第五百七十七条、第一千一百六十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告陈某于本判决生效后十日内在继承方少鸿遗产范围内偿还原告中国银河证券公司股份有限公司的融资本金793400.5元、融资利息206111.89元；二、被告陈某于本判决生效后十日内在继承方少鸿遗产范围内给付原告中国银河证券公司股份有限公司的截至2020年5月25日融资罚息250747.84元，以及自2020年5月26日起至欠款本息实际清偿之日止的融资罚息（以尚欠融资本金和利息为基数，按《融资融券合同》的约定计算）；三、被告陈某于本判决生效后十日内在继承方少鸿遗产范围内给付原告中国银河证券公司股份有限公司律师费用50000元。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费16502元，由被告陈某在继承方少鸿遗产范围内负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于北京市第二中级人民法院。审 判 员  赵 琳二〇二一年三月五日法官助理  李亚津书 记 员  胡雅萍