北京市西城区人民法院民 事 判 决 书（2020）京0102民初11099号原告：中合中小企业融资担保股份有限公司，住所地北京市西城区平安里西大街28号楼中海国际中心21层。法定代表人：黄焱，总经理。委托诉讼代理人：延丽，北京天达共和律师事务所律师。委托诉讼代理人：索士余，北京天达共和律师事务所律师。被告：四川科创制药集团有限公司，住所地彭州市致和镇西河东路29号。法定代表人：张燕。原告中合中小企业融资担保股份有限公司（以下简称中合担保公司）与被告四川科创制药集团有限公司（以下简称四川科创公司）合同纠纷一案，本院于2020年3月26日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行审理。原告中合担保公司的委托诉讼代理人延丽到庭参加诉讼。被告四川科创公司经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告中合担保公司向本院提出诉讼请求：1．判决被告向原告支付担保费人民币18333333．33元；2．判决被告支付罚息（以人民币18333333．33元为基数，自2014年12月31日起按照日万分之五标准支付至款项实际付清之日止）；3．判令被告负担本案诉讼费用。事实和理由：2013年12月16日，原告、被告、重庆进出口信用担保有限公司（以下简称重庆担保公司）、成都市太平洋房地产集团有限公司（以下简称成都太平洋公司）及四川太平洋国际饭店有限公司（以下简称四川太平洋公司）五方共同签订《协议书》，约定：原告同意成都太平洋公司、四川太平洋公司将其共同所有且第一顺位抵押给原告的《抵押财产清单》所列明的六项房地产，为重庆担保公司设立第二顺位抵押权，但被告、重庆担保公司、成都太平洋公司、四川太平洋公司承诺应于2014年11月15日前以足值且未设定他项权的其他抵押物置换第二顺位抵押物，否则，被告同意从2014年11月16日起将原告、被告曾签署的《委托保证合同》中约定的担保费率提升至4%/年（《委托保证合同》原约定的担保费为2%/年），直至置换抵押物或所担保的两亿元贷款完全清偿时止。提高担保费率后，被告需要在2014年12月30日前一次性缴纳担保费，计算公式为：2%×五亿信托贷款本金×2年-2%/12个月×2个月×五亿信托贷款本金。如被告未在2014年12月30日前缴纳担保费，则被告应当每日按照迟延缴纳费用金额的万分之五向原告支付罚息。上述《协议书》签订后，成都太平洋公司、四川太平洋公司就《抵押财产清单》所列明的六项房地产已为重庆担保公司办理了第二顺位抵押登记，但上述抵押物未能在2014年11月15日前被其他抵押物予以置换，且其所担保的2亿债权截止目前未被清偿。同时，被告未依约在2014年12月30日前向原告支付按照上述计算公式计算的18333333．33元担保费。原告认为，涉案的《协议书》合法有效，被告应依约支付担保费以及罚息。为维护原告的合法权益，原告向法院起诉。被告四川科创公司未到庭答辩，亦未提交证据材料。本案经审理认定事实如下：2013年8月27日，四川科创公司（甲方、被保证人）与中合担保公司（乙方、保证人）签订《委托保证合同》，约定：甲方因补充其流动资金需要，向华鑫国际信托有限公司（以下简称华鑫信托）申请信托贷款；华鑫信托拟设立“华鑫信托·科创制药集团流动资金贷款单一资金信托”，并和甲方签署了编号为华鑫单信字XXXX号贷款《信托贷款合同》（以下称主合同），甲方对华鑫信托发放的信托贷款负有还本付息的义务；乙方为一家专业担保机构，根据甲方委托及提供的资料，同意按照本合同约定的条款和条件为甲方在主合同项下的信托贷款的还本付息义务的履行，向华鑫信托以保证的方式提供连带责任担保；乙方受甲方委托同意依照本合同的约定为甲方在主合同项下到期应向华鑫信托偿还和支付的本息以保证的方式提供担保。在本保证担保关系中甲方为被保证人，乙方为保证人，华鑫信托为债权人；甲方应向华鑫信托偿还和支付的信托贷款债务最高额为人民币伍亿元（小写：￥500000000）本金及其相应利息；乙方在其保证范围内为主债务提供连带责任保证；对于乙方因履行本合同项下担保义务而产生的责任和义务，双方同意按照如下方式提供反担保：四川太平洋公司、成都太平洋公司将其共有的编号为：德阳市房权证河东区字第XXXX号《房屋所有权》项下座落于河东区珠江东路X号主楼营业用房面积为12282．98平方米房屋所有权及德府国用（2012）第XXXX号《国有土地使用证》项下面积为11713．88平方米土地使用权第一顺位抵押给乙方，并且，在本合同签订之日起三十（30）个工作日内，甲方应当完成为确保土地使用权、房屋所有权抵押的合法有效设立所需的所有批准、登记和/或其他手续，完成抵押登记手续后，乙方向债权人出具保证合同生效通知书；四川太平洋公司、成都太平洋公司将其共有的下列（1）-（6）的房产所有权及对应的土地使用权第一顺位抵押给乙方，并且，在以下房地产解除现有抵押之日起三十（30）个工作日内并最迟不得晚于乙方向债权人发出第二笔信托贷款放款通知书之日，甲方应当完成为确保土地使用权、房屋所有权抵押的合法有效设立所需的所有批准、登记和/或其他手续，完成抵押登记手续后，乙方向债权人出具第二笔信托贷款放款通知书。（1）德阳市房权证河东区字第XXXX号《房屋所有权》项下座落于河东区珠江东路X号客房楼营业用房面积为21376．74平方米所有权及德府国用（2012）第XXXX号《国有土地使用证》项下面积为20386．32平方米土地使用权；（2）德阳市房权证河东区字第XXXX号《房屋所有权证》项下座落于河东区珠江东路X号沿河商业楼X号营业用房面积为1316．33平方米房屋所有权及德府国用（2012）第XXXX号《国有土地使用证》项下面积为2178．36平方米土地使用权；（3）德阳市房权证河东区字第XXXX号《房屋所有权证》项下座落于河东区珠江东路X号沿河商业楼X号1-1-1、1-2-1营业用房面积为1162．84平方米房屋使用权及德府国用（2012）第XXXX号《国有土地使用证》项下面积为1321．70平方米土地使用权；（4）德阳市房权证河东区字第XXXX号《房屋所有权证》项下座落于河东区珠江东路X号沿河商业楼X号1-1-1、1-2-1、1-3-1营业用房面积为1710．73平方米房屋使用权及德府国用（2012）第XXXX号《国有土地使用证》项下面积为1723．77平方米土地使用权；（5）德阳市房权证河东区字第XXXX号《房屋所有权证》项下座落于河东区珠江东路X号沿河商业楼X号1-1-1、1-2-1、1-3-1商业用房面积为1710．73平方米房屋使用权及德府国用（2012）第XXXX号《国有土地使用证》项下面积为1724．57平方米土地使用权；（6）德阳市房权证河东区字第XXXX号《房屋所有权证》项下座落于河东区珠江东路X号动力房附属房面积为927．06平方米房屋使用权及德府国用（2012）第XXXX号《国有土地使用证》项下面积为884．10平方米土地使用权；甲方应当按照本合同的规定向乙方支付下列费用：担保费：按照乙方所担保的主合同项下信托贷款的伍亿元人民币（小写：￥500000000）本金计收，年担保费率为2%。担保费分两次支付：第一笔担保费在本合同签署之日起十（10）个工作日内并最迟不得迟于乙方发出保证合同生效通知书之前，甲方应当向乙方支付人民币贰仟壹佰万元整（小写：￥21000000），第二笔担保费在乙方发出第二笔信托贷款放款通知书之前甲方向乙方支付人民币玖佰万元整（小写：￥9000000）；甲方迟延向乙方交纳第8．1款规定的费用的（即上述担保费），其应当每日按照迟延交纳费用金额的万分之五向乙方支付罚息等内容。2013年9月9日、2013年9月16日，华鑫信托分两笔向四川科创公司共计发放贷款500000000元。2013年9月6日，四川科创公司分两笔向中合担保公司支付担保费共计21000000元。2013年9月13日，四川科创公司向中合担保公司支付担保费9000000元。2013年12月16日，四川科创公司（甲方）、重庆担保公司（乙方）、中合担保公司（丙方）、成都太平洋公司（丁方、抵押人）以及四川太平洋公司（戊方、抵押人）签订《协议书》，约定：丙方为附件《抵押财产清单》所列明房地产（抵押物）的第一顺位抵押权人，丁方和戊方为抵押人。现抵押人拟以抵押物为四川科创医药集团有限公司债务向乙方提供第二顺位抵押反担保。基于抵押登记机关的需要，丙方为配合甲方、乙方、丁方和戊方完成第二顺位抵押登记而签署《知晓函》。为保障丙方的权利各方在此达成协议如下：一、甲方、乙方、丁方和戊方在此声明并承诺不因设置第二顺位抵押权而给丙方的第一顺位抵押权的享有和行使造成任何不利的影响；四、甲方、乙方、丁方、戊方承诺在2014年11月15日前以足值且未设定他项权的其他抵押物置换前述第二顺位抵押物。否则，甲方同意从2014年11月16日起将甲方与丙方签署的编号为XXXX《委托保证合同》中约定的担保费率提升至4%/年，直至乙方置换上述抵押物或所担保的两亿元贷款完全清偿时止。提高担保费率后，甲方须一次性缴纳担保费。需缴纳的保费的计算公式为：2%×五亿信托贷款本金×2年-2%/12个月×2个月×五亿信托贷款本金；未结清的担保费，甲方需在2014年12月30日前缴纳。如2014年12月30日前未缴纳担保费，甲方应当每日按照迟延交纳费用金额的万分之五向丙方支付罚息等内容。《抵押财产清单》中记载的抵押财产，为《委托保证合同》中四川太平洋公司、成都太平洋公司提供的部分抵押担保财产，包括以下《房屋所有权证》和相对应的《国有土地使用证》所涉及的房屋：1、土地证编号德府国用（2012）第XXXX号，房产证编号为德阳市房权证河东区字第XXXX号；2、土地证编号德府国用（2012）第XXXX号，房产证编号德阳市房权证河东区字第XXXX号；3、土地证编号德府国用（2012）第XXXX号，房产证编号德阳市房权证河东区字第XXXX号；4、土地证编号德府国用（2012）第XXXX号，房产证编号德阳市房权证河东区字第XXXX号；5、土地证编号德府国用（2012）第XXXX号，房产证编号德阳市房权证河东区字第XXXX号；6、土地证编号德府国用（2012）第XXXX号，房产证编号德阳市房权证河东区字第XXXX号。2013年12月17日，四川太平洋公司、成都太平洋公司就上述六处房产向重庆担保公司办理抵押登记，债权数额为200000000元，抵押登记证书号为德房他证德阳市字第XXXX号。根据上述六处房产登记查询信息显示，四川太平洋公司、成都太平洋公司为上述六处房屋所有权人，分别于2013年9月6日、2013年9月13日向中合担保公司办理第一顺位抵押，抵押金额为500000000元；于2013年12月17日向重庆担保公司办理第二顺位抵押登记，抵押起始时间为2013年12月16日，抵押金额为200000000元。截止2020年7月27日房产信息查询之日，上述抵押信息仍然有效存在。现中合担保公司以上述抵押物未能在《协议书》约定2014年11月15日被其他抵押物予以置换为由，起诉要求四川科创公司应当支付担保费及相应罚息。诉讼中，四川科创公司下落不明，本院于2020年7月21日在《人民法院报》刊登公告，向四川科创公司送达起诉状副本等法律文书。现公告期满，四川科创公司仍未到庭参加诉讼。上述当事人没有争议的事实，本院予以确认。本院认为，依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。关于签订《协议书的》的背景，系四川科创公司申请信托贷款，中合担保公司与四川科创公司签订《委托保证合同》，约定由中合担保公司为该笔信托贷款承担连带保证责任。同时，四川太平洋公司、成都太平洋公司以七处共有房屋的所有权为中合担保公司提供反担保。之后，四川太平洋公司、成都太平洋公司要以其中六处房屋所有权另行为重庆担保公司设定抵押，故四川科创公司、重庆担保公司、中合担保公司、成都太平洋公司以及四川太平洋公司五方签订《协议书》约定，除中合担保公司之外的四方承诺于2014年11月15日前以足值且未设定他项权的其他抵押物置换前述第二顺位抵押物，否则自2014年11月16日起提升中合担保公司与四川科创公司签订的《委托保证合同》中约定担保费率，并约定了提高担保费部分的计算方法以及交纳担保费的最迟期限为2014年12月30日。根据房产登记查询信息显示，涉案的六处房产首先抵押给中合担保公司，之后又抵押给重庆担保公司，至房产登记查询之日，即2020年7月27日，六处房产仍处于抵押状态，未在《协议书》约定的期限内被其他抵押物置换第二顺位抵押。故四川科创公司应当依照《协议书》的约定，向中合担保公司交纳提高的担保费部分。经计算，提高的担保费数额为18333333．33元。现中合担保公司起诉要求四川科创公司支付该数额的担保费，因四川科创公司未到庭参加诉讼，未提出答辩意见及反证，故本院对中合担保公司的该项诉讼请求，予以支持。当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。《协议书》中约定“未结清的担保费，甲方需在2014年12月30日前缴纳。如2014年12月30日前未缴纳担保费，甲方应当每日按照迟延交纳费用金额的万分之五向丙方支付罚息”。罚息的实质是四川科创公司应承担的违约责任。因四川科创公司未能在约定的日期前向中合担保公司交纳担保费，故自2014年12月31日起，四川科创公司应当按照未交纳的担保费18333333．33元为基数，按日万分之五的标准，向中合担保公司支付罚息至担保费款项付清之日。本院对中合担保公司要求四川科创公司支付罚息的诉讼请求，予以支持。因四川科创公司未到庭参加诉讼，视为放弃答辩和质证的权利，本院依法缺席判决。本案系民法典实施之前的法律事实所引起的民事纠纷案件，故本院适用当时的法律、司法解释的规定进行判决。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百一十四条第一款、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条第二款之规定，判决如下：一、自本判决生效之日起七日内，被告四川科创制药集团有限公司向原告中合中小企业融资担保股份有限公司支付担保费18333333．33元；二、自本判决生效之日起七日内，被告四川科创制药集团有限公司向原告中合中小企业融资担保股份有限公司支付罚息（计算方法：以18333333．33元为基数，自2014年12月31日起至担保费实际付清之日止，按照日万分之五的标准计算）。如果被告四川科创制药集团有限公司未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费131800元，公告送达起诉状副本等法律文书的公告费260元，以及公告送达本案判决书的公告费（以实际票据金额为准），均由被告四川科创制药集团有限公司负担，自本判决生效之日起七日内交纳。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，交纳上诉案件的受理费，上诉于北京市第二中级人民法院。审 判 长  李 晗审 判 员  冒智桥审 判 员  苑丹妮二〇二一年三月十八日法官助理  王 鑫书 记 员  孙 艺