北京市房山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0111刑初881号公诉机关北京市房山区人民检察院。被告人孟逢海，男，1984年8月21日出生于山西省介休市。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2020年9月4日被羁押，同日被刑事拘留，于2020年9月30日被逮捕，现羁押于北京市房山区看守所。辩护人陈思行，北京隗有宝律师事务所律师（北京市房山区法律援助中心指派）。北京市房山区人民检察院以京房检一部刑诉﹝2020﹞807号起诉书指控被告人孟逢海犯合同诈骗罪，于2020年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市房山区人民检察院指派检察员董莹出庭支持公诉，被告人孟逢海及其辩护人均到庭参加了诉讼，现已审理终结。北京市房山区人民检察院指控：一、2018年2月至10月份，被告人孟逢海在北京市房山区×街×号楼×单元×室被害人金某（男，68岁，北京市房山区人）的家中，冒用北京华玺财富投资管理有限公司的名义，先后四次与金某签订虚假的投资理财合同，骗取金某投资款共计人民币150万元，所骗钱款已挥霍。二、2018年6月27日，被告人孟逢海在北京市昌平区×邮政局，冒用北京华玺财富投资管理有限公司的名义，与被害人赵某1（女，37岁，北京市昌平区人）签订虚假的投资理财合同，骗取赵某1投资款共计人民币12万元，所骗钱款已挥霍。三、2018年7月18日，被告人孟逢海在北京市昌平区×邮政局，冒用北京华玺财富投资管理有限公司的名义，与被害人张某（女，38岁，北京市昌平区人）签订虚假的投资理财合同，骗取张某投资款共计人民币75万元，所骗钱款已挥霍。四、2019年1月6日，被告人孟逢海在北京市东城区×街×号楼×楼×室被害人陆某1（男，72岁，北京市东城区人）的家中，冒用北京华玺财富投资管理有限公司的名义，与被害人陆某1签订虚假的投资理财合同，骗取陆某1投资款共计人民币35万元，所骗钱款已挥霍。被告人孟逢海于2020年9月4日13时30分许被北京市公安局房山分局拱辰派出所民警查获并刑事传唤到案，后如实供述了上述事实。公诉机关就以上指控向本院提供了被害人陈述、证人证言等证据材料，认为被告人孟逢海的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处，并建议判处被告人孟逢海有期徒刑十二年，并处罚金。被告人孟逢海对公诉机关指控的内容未提出异议，当庭表示认罪认罚。被告人孟逢海的辩护人对公诉机关指控的内容未提出异议，其主要辩护意见为：被告人有坦白情节，到案后如实供述自己的犯罪事实。被告人认罪认罚，有悔罪表现，且没有前科是初犯，建议法庭对被告人从轻处罚。经审理查明：被告人孟逢海于2015年12月28日入职北京华玺财富投资管理有限公司，担任客户经理，其于2018年12月10日离职。2018年2月至2019年1月期间，被告人孟逢海多次冒用北京华玺财富投资管理有限公司的名义，与多名被害人签订虚假的投资理财合同，骗取他人钱款，后将钱款用于赌博并逃匿。2020年9月4日，民警在山西省太原市杏花岭区美特好超市（滨河店）二层金汤花甲店将被告人孟逢海查获归案。具体犯罪事实如下：一、2018年2月至10月份，被告人孟逢海在北京市房山区×街道×号楼×单元×室被害人金某（男，68岁，北京市房山区人）、李某的家中，冒用北京华玺财富投资管理有限公司的名义，先后四次与金某签订虚假的投资理财合同，骗取金某投资款共计人民币150万元，所骗钱款已挥霍。上述事实，有下列证据予以证实：1.被害人金某的陈述及辨认笔录证明：2016年六七月份，北京华玺财富投资管理有限公司的业务人员孟逢海给我打电话，对方给我介绍他们北京华玺财富投资管理有限公司很正规，说他们公司是做股权代理的，有国企背景。当时我正想投资。2016年9月份左右，我就跟该公司业务员孟逢海联系在良乡见面，10月份我又去了该公司进行考察。孟逢海带我见了他们北京分公司的经理周洪宇，我们当时谈了有1个小时左右，我感觉不错，就于2016年10月份在该公司进行了投资。每次投资都是孟逢海到我家里来办理合同手续，带着POS机当场刷卡，并把POS签购单随合同给我，没有开具收据，一直到2018年10月25日我们之间的合作都很好。直到2018年12月20日左右，我的一笔20万投资马上到期，孟逢海到我家里取的合同，说拿回去办理赎回手续，我们这个投资是提前25天办理赎回手续，到期后，一个星期内返款。2019年1月3日，我给孟逢海打电话，孟逢海说这20万元投资赎回手续已经办理好了，但是要等到年后才能返款。1月7日，我跟孟逢海微信联系，他不回，我又给他打电话，电话显示关机状态，一直到现在我都联系不到孟逢海了。联系不上孟逢海以后，我就给北京华玺财富投资管理有限公司打电话，当时联系到公司的前台，前台跟我说孟逢海已经失联了。然后前台就告诉我一个宣武分公司的经理电话，这个经理叫王某。我就给王某打电话反映找不到孟逢海这回事，王某于2019年1月16日到我房山的家中看我投资的合同，看完合同后，王某跟我说这些投资合同是假的，公司的章是伪造的。我在北京华玺财富资产管理有限公司总共投资了很多次，出问题的4次。第一笔我投资了100万，时间从2016年10月至2017年10月18日，一年期，利率是百分之十几，2017年10月18日到期后公司返还我本金100万和利息18.965万，共1189650元，这次是用尾号2801的北京银行卡进行的投资，到期后本金和利息返还到我尾号9925这张银行卡上。我向公安机关提交的尾号9925银行卡交易记录上，2017年10月18日上对方信息显示为“银*金”都是对方公司给我返还的本金或者利息。在收到返还的本金和利息之后，我又用这张银行卡给对方公司刷了100万元，并签订了一份100万元的投资合同，时间是一年，从2017年10月18日到2018年10月18日，这份合同也没有出问题，到期返还了本金和利息，这份合同也被对方拿回去了。在签订完100万的投资合同之后，我就准备在这个公司投资20万元。当天孟逢海用POS机刷了我9925这张银行卡两个5万元，要继续刷的时候孟逢海问我的银行卡是不是有上限，说今天刷不了，他说明天他再拿着POS机过来刷剩下的10万，我当时没有多想也就同意了。第二天，孟逢海就又拿着POS机过来刷了两个5万元，并且跟我签订了20万元的投资合同，这份合同期限是半年，到期时间应该是2018年4月19日，到期的时候孟逢海问我还续签不续签，我说续签，再续签一年半的投资合同。然后我的9925银行卡就收到7000多元利息，但是这次给我转账的不是公司账号，而是个人账号。我当时还问孟逢海怎么是个人给我转的利息，孟逢海说他们公司财务给我转的，我当时也没在意。当时这20万元本金不是像之前一样先回来再刷走，而是从来没有回到我9925的银行卡上。这20万元一年半的合同是2018年4月16日签订的，到期时间应该是2019年10月16日。结果这笔合同就出了问题，本金和利息都没有收到。这张卡投资了四次，2次100万，2次20万，最后20万出了问题。2017年2月份的时候，我用尾号1070这张建设银行卡投资20万元，2018年2月12日到期之后，我尾号8259这张工商银行卡收到了21.63万元的本金和利息，我递交的明细上显示为“银*金”的收入就是这个钱。钱回来之后我马上进行了复投，还是20万元，孟逢海用POS给我刷的银行卡。合同期限从2018年2月12日到2019年2月12日。2017年10月份的时候，我尾号9925的工商银行卡跟华玺公司进行了一个100万元的投资，期限是1年，到期时间是2018年10月23日，到期之后公司返还了我本金100万和利息8.15万，返到了我尾号8259这张银行卡上，我提交的明细上显示为“银*金”的投资都是对方公司给我返还的钱。在收到返还的本金、利息之后的第三天，我又用这张卡进行了100万元的复投。这次也是孟逢海在我们家用POS机给我刷的卡，但是在刷了30万元之后，孟逢海说POS机没有信号了，叫我用手机银行给他转钱，我当时也同意了。然后我操作手机给孟逢海的个人账号转账了一个20万元、一个50万元。转完前我们就签订了100万1年期限的投资合同，到期时间是2019年10月25日。等到2019年2月份，我这张卡上那笔20万元的投资快到期的时候，孟逢海把我的20万元投资合同拿走办赎回手续，结果拿走没有几天孟逢海就失联了。之后我没到期的合同就都回不来了。等于我这张银行卡有两笔投资出了问题。2019年2月到期的那笔20万元，和2019年10月25日到期的那笔100万元。2018年7月4日我用尾号7912那张银行卡投资了10万元，到期是2019年7月4日，也是孟逢海到我们家刷的卡。我实际损失150万元。9925卡上一笔20万元，8259卡上一笔100万元，一笔20万元。7912卡上一笔10万元。我给公安机关提供了三笔合同的复印件，都是有问题的合同，还有一笔合同我没有原件，是最先到期的那笔20万元的合同被孟逢海拿走了。我向民警提交的2018年4月16日签订的那笔20万元的合同复印件中，刷卡小条的时间为2017年是因为这份合同是2017年10月份签订的那笔合同续签合同，后来本金没有回来，所以合同上的小票应该是2017年10月18日和19日刷卡的小票。2018年10月25日100万的那份合同上的小票有好几份刷卡时间都是完全相同的是因为这份合同我刷卡只给了孟逢海30万元，剩下的是手机银行转账，应该孟逢海直接多打印了7个10万元的刷卡小票放在合同里骗我。2018年7月4日的刷卡小票没有问题2018年1月份的20万元投资合同被孟逢海拿走办赎回了，我没有这份合同。在8259这张银行卡上，2018年11月29日孟逢海给我转账了一个10.815万元，这也是一份合同，但是这份合同没有问题。应该是2017年11月份签订的，但是这份合同给我汇款的账号是孟逢海，我觉得这份合同也没有通过华玺公司，可能是那时候他还有钱，这份合同也不多，他就给我转了回来。2017年12月16日，我尾号8259这张银行卡上收到了孟逢海转的1500元，是因为每次孟逢海找我签合同的时候，都会给我带一些礼品什么，那次他没有给我带东西，就说给我转1500算了。我当时还请他吃了一顿饭。我的工商银行卡号尾号为9925、8259的银行卡的开卡人都是我本人。还有一张是我家属李某的，杭州银行卡，卡号：×××，开卡人李某。对方卡号：×××，对方户名：北京歌亚时代投资管理有限公司，还有北京艾东文化传播有限公司，北京中视玺鼎文化传媒有限公司、北京领航财富股权投资基金管理有限公司、北京众合聚源咨询有限公司、北京创新新思语信息咨询中心等。孟逢海的银行卡是工商银行卡，卡号：×××*****6825，开户人是孟逢海。在见证人的见证下，被害人金某辨认出2号照片上的男子（孟逢海）就是孟逢海。2.被害人李某的证言证明：2018年7月初的一天，我老公金某问我说有没有钱，我说干什么，他说让我再帮帮小孟做投资业务，再在小孟那投资点钱，我老公说他身上没有钱了。我就给我老公说我这就有点零钱，大约有10多万元，我老公就说让我投资10万元帮帮小孟做业务，投资人写我，我说行。因为我知道我老公在孟逢海处投资好几年，收益一直也不错。2018年7月4日，我老公领着孟逢海到了北京市房山区×街道×号楼×单元×号我的家中。我老公跟孟逢海谈的，谈好了以后，孟逢海就拿出一份北京华玺财富投资管理有限公司的合同书，我也不懂，孟逢海就让我在合同书上签字。签完字后，我就用我的银行卡在孟逢海带来的POS机上刷卡10万元。然后孟逢海就走了，以后我也没有管这事，也没有过问，我老公跟我说孟逢海跑了。出事没有几天，我老公找的公司，公司来了个经理看了看我们跟孟逢海签订的投资合同，说孟逢海给我们提供的合同都是假的，不是他们华玺财富投资管理有限公司的合同，他们公司没有收到钱。后来我跟我老公去银行打印流水，看到我们给孟逢海刷的钱没有一笔转入华玺财富投资管理有限公司的，我们才知道被孟逢海骗了。我老公告诉我，加上我投资的10万元，他一共在孟逢海处投资了150万元。我没有过收益，把钱投资给孟逢海，跟孟逢海签订的投资合同，通过银行卡刷对方的POS机给孟逢海钱，有POS小票，刷卡的银行卡的信息是杭州银行卡，卡号：×××，开户人是我本人。3.证人王某的证言证明：我是北京华玺财富投资管理有限公司宣武分公司总经理。孟逢海曾经是我们公司员工，现在离职了。他是2015年12月28日入职，2018年12月10日申请离职。金某在我们公司投资过。2016年10月12日至2017年10月12日，一年期110万到期后已将钱打回金某账户。当时办理业务的业务员是孟逢海。2017年至2018年还有一笔20万元投资，业务员也是孟逢海，这笔到期后也打回金某的账户。2017年10月18日至2018年10月18日投资100万元，到期后也将钱打回金某的账户。2018年10月18日之后我们公司就没有金某的投资记录。金某后期提出的四份共计150万元的投资合同是我们公司的正式合同，是我们公司丢失的，上面盖的章与我们公司的章不相符。金某所刷POS机小票上的商户名称是苏州华玺，这个苏州华玺与我们公司一点关系都没有。我们公司POS机商户名称是苏州华玺环球投资管理有限公司，商户编号：826100015208331。金某称与孟逢海签订了共计150万元的投资理财合同，签合同的时候我们公司都不知道。孟逢海没有将这150万元上交公司。从公司调取的这些章模是2019年之前的，金某同孟逢海签订的那些合同时我们公司用的是这几个章，目前更换新章了，但那都是金某同孟逢海签合同之后的事了。金某跟我们公司签的正规的合同盖的就是我提供章模上的那些章。北京华玺财富投资管理有限公司同苏州华玺环球投资管理有限公司都是华兴控股集团下的两个子公司，级别相同，法人都是赵建平。金某之前同公司签的真合同已经没有了，无法提供。4.接受证据清单、被害人金某身份证复印件、被害人金某工商银行借记卡账户历史明细清单（卡号：×××）、POS签购单、北京海科融通支付服务股份有限公司结算服务单、被告人孟逢海工商银行借记卡账户历史明细清单（卡号：×××）证实，2018年2月12日，被害人金某的工商银行卡消费两笔均为人民币100000元，共计人民币200000元。被告人孟逢海使用的POS机商户编号为M2772652，商户名称为北京苏州华玺投资有限公司，申请人为孟逢海，身份证号×××，联系电话177XXXXXXXX，结算账户开户行总行为工商银行，商户结算账户名称为孟逢海，商户结算账号为×××。结算账户于2018年2月12日16时58分54秒、17时0分22秒分别收到人民币100000元，共计人民币200000元。被告人孟逢海的工商银行卡账户于2018年2月13日10时30分02秒收到中国银联股份有限公司代转人民币199950元。2018年10月25日，被害人金某的工商银行卡消费五笔，其中三笔通过POS机消费，每笔均为人民币100000元，共计人民币300000元，其中两笔通过网转给被告人孟逢海，分别为人民币200000元和500000元，共计人民币700000元。结算账户于2018年10月25日12时03分33秒、12时04分42秒、12时06分13秒分别收到人民币100000元，共计人民币300000元。被告人孟逢海的工商银行账户于当日收到被害人金某手机网转人民币200000元和人民币500000元，共计人民币700000元，并于2018年10月26日收到北京海科融通支付服务股份有限公司代付人民币299925元。5.接受证据清单、被害人金某工商银行借记卡账户历史明细清单（卡号：×××）、POS签购单、被告人孟逢海工商银行借记卡账户历史明细清单（卡号：×××）证实，2017年10月18日，被害人金某的工商银行卡消费两笔，均为人民币50000元，共计人民币100000元；2017年10月19日，被害人金某的工商银行卡消费两笔，分别为人民币50000元，共计人民币100000元。结算账户于2017年10月18日13时23分17秒、13时25分13秒收到人民币50000元和人民币50000元，于2017年10月19日12时56分57秒和12时58分14秒收到人民币50000元和50000元。（该笔投资到期后未返还给金某，而是于2018年4月16日继续用于投资）。6.接受证据清单、李某杭州银行账户个人账务明细（卡号：×××）、协助查询财产通知书、杭州银行账户交易明细查询、POS签购单、被告人孟逢海工商银行借记卡账户历史明细清单（卡号：×××）证实，2018年7月4日，被害人金某使用其妻子李某的杭州银行账户通过POS机消费人民币100000元，交易时间为2018年7月4日17时15分28秒。被告人孟逢海于2018年7月5日10时25分49秒收到银联转账人民币99975元。7.北京华玺财富投资管理有限公司合同证明，2018年4月16日，甲方（出借人）金某与乙方北京市华玺财富投资管理有限公司签订《出借咨询与服务协议》及补充协议、《债权转让协议》、《债权回购协议》，甲方向乙方出借资金人民币200000元，出借期限自2018年4月16日至2019年10月16日，被告人孟逢海在华玺公司理财经理处签字。2018年10月25日，甲方（出借人）金某与乙方北京市华玺财富投资管理有限公司签订《出借咨询与服务协议》及补充协议、《债权转让协议》、《债权回购协议》，甲方向乙方出借资金人民币1000000元，出借期限自2018年10月25日至2019年10月25日，被告人孟逢海在华玺公司理财顾问处签字。2018年7月14日，甲方（出借人）李某与乙方北京市华玺财富投资管理有限公司签订《出借咨询与服务协议》及补充协议、《债权转让协议》、《债权回购协议》，甲方向乙方出借资金人民币200000元，出借期限自2018年7月4日至2019年7月4日，被告人孟逢海在华玺公司理财经理处签字。8.调取证据通知书、调取证据清单、孟逢海个人信息登记表、离职申请表、投资记录证明，被告人孟逢海于2015年12月28日入职北京华玺财富投资管理有限公司财富中心，应聘职位为电话销售，于2018年12月10日离职。被害人金某通过被告人孟逢海在北京华玺财富投资有限公司投资记录为：2017年2月8日刷卡人民币20万元，2017年10月18日刷卡人民币100万元。9.调取证据通知书、调取证据清单、苏州华玺环球投资管理有限公司印章章模、北京华玺财富投资管理有限公司印章章模、北京华兴银汇资本运营中心印章章模证明，北京华玺财富投资管理有限公司宣武分公司总经理王某向公安机关提供该公司真实印章章模的情况。10.北京市公安局房山分局拱辰派出所工作记录证明，2019年8月5日，民警到北京华玺财富投资有限公司调取金某投资合同，工作人员答复，投资合同已经销毁。2019年11月25日，民警到北京市公安司法鉴定中心对从北京华玺财富投资管理有限公司调取的章模和金某合同的章进行鉴定，工作人员答复公章明显不一样，不用鉴定就可以判断不是同一印章。2019年11月29日，民警拨打孟逢海电话177XXXXXXXX联系孟逢海，但是此电话已经是空号。11.接报案经过、受案登记表、受案回执、立案决定书证明，被害人金某于2019年3月29日报案称，被北京华玺财富投资管理有限公司的业务人员孟逢海诈骗150万元，北京市公安局房山分局于2019年4月28日对金某被骗案立案侦查。12.被告人孟逢海的供述与辩解：我之前在北京华玺财富投资管理有限公司当业务员，我的工作的内容就是为公司找投资客户，然后帮助客户跟我们公司签订投资合同，客户把投资的钱交到我们公司的账目上，到期之后我们公司再按照合同上的约定返还客户投资的本金和利息。我每个月的工资由底薪和提成构成，多的时候每个月能拿三四万元，少的时候每个月也能拿到1万多元。我们公司的提成分几个档次，如果这个月能拉到100万元以上的投资，可以得到3%提成，后来降了也有2点多的提成。如果不到100万业绩就是1.8%的提成。但是到华玺财富公司上班的第二年我开始迷上了赌球，我玩的这种赌球有庄家，每天都能下注，然后组织者告诉我网站，网站也是经常变，玩的时候在网站上就能下注，可以下胜负平，也可以赌赢几个球，输几个球，有好几种下注方法。赢了之后你只要告诉组织者你的银行卡号，组织者就会把钱打给你。如果你输了，你只要把钱打到组织者指定的账号里面就可以了。我玩的这种赌球都是周一结账。开始我玩赌球的时候还赢钱，但是后来就总是输钱。等到2017年的时候，我不但把自己的工资搭进去了，还欠了外债。然后我就想到利用我在华玺财富当业务员的机会从客户手里弄一点钱，当时我想只要我赢了钱之后，到期把客户的钱还上我就没有事情了。因为我是公司的业务员，我们公司对合同的管理业不是很严格，我能够拿到有编号的正式的空白合同。因为我手里有之前跟别的客户的合同，这些合同上面有公司的印章，然后我就在外边找了一个复印扫描店，把合同上的公章扫面的在空白合同上。又因为我们公司所有的客户投资都是用POS机刷卡交易，然后我就自己办理的那个公司的POS机了。当时我就打了一个支付公司的电话，然后这个公司的人就上门帮我办理了一个POS机。我记得给我办理POS机的人是在海淀锦秋国际楼下见面的，见面之后对方要了我身份证和银行卡。当天就把POS机给我办理好了。这个POS机绑定的结算银行卡是我的工商银行卡，POS机小票的抬头就是华玺财富投资管理有限公司。这些都是我跟办理POS机的要求的，因为这样显得更加真一点。办理这个POS机也就花了两三百元。后来我就拿着POS机还有合同去房山拱辰街道楸树家园找金某了。我记得第一次骗了金某20万元，合同是真的，公章是我找扫描店扫描上去的，POS机是我自己办理的。签完合同，刷完卡，钱就到了我的银行卡上。第一次拿到骗来的钱时，本来想拿着这些钱继续赌球，然后翻本还给客户，但是没有想到骗来的钱又输了进去，于是我又用同样的方法骗了金某第二次、第三次。具体的金额我和次数我记不清了，反正一共用这个方法骗了金某100多万。后来骗的这些钱基本上也都输了进去。等到金某的合同到期之后，我也没有钱给金某兑付本金和利息。然后公司也知道了这件事就把我开除了。从公司离开之后，我也担心自己被抓，就东躲西藏的。后来我也跟金某联系过，想着每年还给他一部分钱，但是我也赚不到钱，也就没有还给金某。绑定POS机的工商银行卡被我扔了，卡号我不知道，是我本人的卡。我在海淀区一个路边的扫描店扫描的公章，现在我也找不到这个店了，拆违建都拆除了。我是在路边的小广告联系的办理的POS机，什么公司忘了。给我办理POS机的是两个男业务员，电话也没有了。办理的POS机也扔了。我办理的好像是海科融通公司的POS机，POS机的商户名称我们华玺公司的名字差不多，具体什么名字忘了，就是为了叫金某相信。我诈骗金某的钱基本上都输了，还欠赌球组织者的女子50多万，我也没有还。我还用这种方法还骗过陆某130多万，张某60多万。二、2018年6月27日，被告人孟逢海在北京市昌平区×邮政局，冒用北京华玺财富投资管理有限公司的名义，与被害人赵某1（女，37岁，北京市昌平区人）签订虚假的投资理财合同，骗取赵某1投资款共计人民币12万元，所骗钱款已挥霍。上述事实，有下列证据予以证实：1.被害人赵某1的陈述证明：我们单位同事张某在北京华玺财富投资管理有限公司进行投资理财，投资了得有三四年时间，都按时还本付息了。然后我就跟张某说我也想在她进行投资的华玺财富进行投资理财，后来我们同事张某就找到帮她办理业务的华玺财富营业员孟逢海，让他也帮我办理华玺财富的投资理财产品。2018年6月27日，孟逢海来到我们单位沙河邮政局为我办理业务，通过POS机刷了120000元人民币，用于帮我办理华玺财富的理财业务，并且当场签订了华玺财富的合同，之后我就没有再对此投资进行过多的关注。我同事张某跟我说孟逢海2018年7月18日给她办理的投资，并没有将钱用于她名下华玺财富公司的理财业务，自己被骗了75万元人民币。然后我就跟华玺公司进行了核实，后来发现我这笔投资在他们公司也没有，于是我就报警了。我损失了120000元人民币，是孟逢海到我们单位，用POS机在我的邮政储蓄银行卡中分两笔刷走的。2018年6月27日14时27分，支付90000元人民币，商户名称：苏州华玺，商户编号：833102673920295；2018年6月27日14时29分，支付30000元人民币，商户名称：苏州华玺，商户编号：833102673920295。支付此笔钱用于投资华玺财富的理财项目。项目名称我不清楚，合同中的意思就是我将钱交由华玺公司，由该公司在借款中进行放款，我从中收取利息，合同中出借金额为120000元人民币，出借期限从2018年6月27日至2019年6月27日。我转账时使用是中国邮政储蓄银行的银行卡，卡号×××，持卡人是我本人。孟逢海，男，35岁左右，168cm左右，体态中等，联系方式是177XXXXXXXX，微信账号是×××。2.证人王某的证言证明：2019年1月8日开始，有很多我们公司的投资人来公司找孟逢海，说人联系不上了，让我公司员工帮助他们查询他们在公司的入资金额。经过我们公司查询以后，发现基本上每个人的入资金额与他们手中拿着的投资合同都不相符，并且POS机的刷卡凭条上的商户名称为苏州华玺，我们公司POS机凭条上的商户名称为苏州华玺环球投资管理有限公司（北京分公司）。1月10日开始陆续就有呼家楼派出所、双榆树派出所、卢沟桥派出所等多个公安机关找我了解关于孟逢海的情况。在此期间我们公司进行自查，发现其骗取了很多我们客户的钱，后给客户一个写有华玺财富合同的文件，这个文件中还盖有北京华玺财富投资管理有限公司合同专用章及苏州华玺环球投资管理有限公司合同专用章的红章，但是这两个章与我公司的章样式不符，应该是其伪造的我公司的印章。公司的合同专用章没有被盗的情况，公司公章有两名财物部门的员工负责管理。我公司有很多POS机，商户名称都是苏州华玺环球投资管理有限公司（北京分公司）。我们公司没有名为赵某1的客户。但是赵某1手中也有一份我公司的合同，经公司财务查询，赵某1并没有在我公司办理过任何业务。3.证人宋某的证言证明：我是北京华玺财富投资管理有限公司人事专员。我公司有一位员工叫孟逢海，不过他已经离职了。他于2015年12月23日在公司入职，2018年12月10日离职，联系方式177XXXXXXXX，身高167cm左右，体态中等，短发，不戴眼镜。孟逢海因何事从公司离职我不清楚，他就是正常申请离职。孟逢海在公司就是销售，也就是客户经理，负责跑业务，签合同。平时我们接触不多，没发现孟逢海在离职前有何异常。我们公司员工在办理公司理财产品时，没有优惠优待政策，我们自己办理理财和普通客户没有区别。4.接受证据清单、北京华玺财富投资管理有限公司合同证明，2018年6月27日，甲方（出借人）赵某1与乙方北京市华玺财富投资管理有限公司签订《出借咨询与服务协议》及补充协议、《债权转让协议》、《债权回购协议》，甲方向乙方出借资金人民币120000元，出借期限自2018年6月27日至2019年6月27日，被告人孟逢海在华玺公司理财经理处签字。5.调取证据通知书、POS签购单证明，2018年6月27日14时27分57秒许，被害人赵某1使用其邮储银行卡（622188*********1873）通过POS机向商户名称为苏州华玺（商户编号：833102673920295）消费人民币90000元，同日14时29日09秒通过上述方式支付人民币30000元。6.调取证据通知书、调取证据清单、孟逢海居民身份证复印件、员工保密及敬业限制协议、保证书、员工手册阅读确认函、合同签订确认书、员工离职工作交接表、个人信息登记表、离职申请表证明，被告人孟逢海于2015年12月28日入职北京华玺财富投资管理有限公司财富中心部门，担任公司客户经理，于2018年12月10日离职。7.调取证据通知书、调取证据清单、苏州华玺环球投资管理有限公司印章章模、北京华玺财富投资管理有限公司印章章模证明，北京华玺财富投资管理有限公司提供的北京华玺财富投资管理有限公司合同专用章和苏州华玺环球投资管理有限公司合同专用章印章章模的情况。8.协助查询财产通知书、孟逢海工商银行账户（卡号：×××）借记卡账户历史明细清单证实，2018年6月28日10时10分50秒，被告人孟逢海的工商银行账户收入人民币119950元。9.北京市公安局昌平分局110接处警记录、移送案件通知书、受案登记表、受案回执、立案决定书证明，本案系由被害人张某于2019年1月8日报案称在沙河邮局办理理财被骗人民币75万元。后案发。北京市公安局昌平分局于2019年1月26日对张某、赵某1被诈骗案立案侦查。因被告人孟逢海已被北京市公安局房山分局拱辰派出所查获，昌平分局于2020年10月13日将张某、赵某1被诈骗案移送房山分局管辖。10.被告人孟逢海的供述与辩解证明：我认识赵某1，是2018年左右，张某介绍的，是她同事。我骗过赵某1，还是同样的手法，我拿着单位的合同，假装跟她签订投资，然后用我事先准备好的POS机刷走她的钱，这次骗了120000元，分两次刷的。我的微信号×××，微信名：孟逢海，绑定的手机号是177XXXXXXXX。合同上的章不是原单位的，是电脑扫描上去的。如果我那合同去单位盖真章，就露馅了。正常的签订投资合同应该先去单位申领合同和POS机，然后找到客户刷卡签合同，然后把合同拿回来找财务盖章，然后再送还一份。我这两次诈骗先拿空白的合同去找她们签字，然后我拿回来，在单位附近马路边随便找家打印店，我就让打印店的人帮我把单位的章扫描扣下来，然后盖到她们俩合同上，最后再找她们给她们一份。三、2018年7月18日，被告人孟逢海在北京市昌平区沙河邮政局，冒用北京华玺财富投资管理有限公司的名义，与被害人张某（女，38岁，北京市昌平区人）签订虚假的投资理财合同，骗取张某投资款共计人民币75万元，所骗钱款已挥霍。上述事实，有下列证据予以证实：1.被害人张某的陈述证明：2016年夏天，我认识了一个自称可以给我办理华玺财富理财的员工孟逢海，当时承诺的利息都是年化零利率8.15%，我先后在孟逢海这里办理了四五次理财投资，每笔都按期得到了本金和利息，但是最近我发现我在孟逢海这办理的最后一期理财在公司的账上不存在。我问了孟逢海，结果孟逢海跟我说这笔75万元人民币的资金当时没有用我的名字存在公司的账户上，而是用他自己的身份信息在华玺财富理财公司投资的，但是通过我到公司查账发现孟逢海名下也并没有这笔投资，等我再次联系孟逢海的时候发现他电话关机，微信也不回复我了，我就觉得自己肯定是被骗了，然后就拨打了110报警。我一共被骗了75万元人民币，之前通过孟逢海的投资都按期得到了本息，就是这笔75万元人民币的投资没有得到。我之前通过孟逢海投资这笔75万元人民币到华玺财富公司做理财时，孟逢海没说过他要存到他自己的账户上，因为孟逢海完全没有必要存到他的账户上，按照公司流程，他就应该存在公司的账户上，直接受益人应该是我自己。之前我通过孟逢海在华玺财富投资的几笔资金已经兑付的本息是无法查询到记录的，而且我的合同也得交还给公司，我现在还有一笔10万元人民币的投资在华玺财富公司的账上，我已经申请赎回了，这笔钱也是我通过孟逢海办理的理财，这笔钱是存在公司账上的，而且也能查到记录。孟逢海跟我签订这笔75万元人民币的理财投资是2018年7月18日，在北京市昌平区沙河镇沙河邮局内签订的。当时孟逢海拿了一个据说是公司的POS机刷的我的三张银行卡，我用工商银行的银行卡，卡号×××，分5次刷的。第一次是2018年7月18日15时20分33秒支付了一笔10万元人民币；第二次是2018年7月18日15时21分34秒支付了一笔10万元人民币；第三次是2018年7月18日15时22分19秒支付了一笔10万元人民币；第四次是2018年7月18日15时32分16秒支付了一笔6.5万元人民币；第五次是2018年7月18日15时32分32秒支付了一笔6.5万元人民币，共计支付43万元人民币。第二张卡是邮政储蓄银行卡，卡号是×××，这张卡交易了一笔，是2018年7月18日15时24分13秒支付了一笔12700元人民币。还有一张卡是农村商业银行卡，这张卡是我姨夫张福忠的卡，卡号×××，我用他这张卡一共支付了4笔。第一笔是2018年7月18日15时25分15秒支付了10万元人民币；第二笔是2018年7月18日15时26分25秒支付了10万元人民币；第三笔是2018年7月18日15时28分06秒支付了10万元人民币；第四笔是2018年7月18日15时30分08秒支付了7300元人民币。以上一共是三张卡支付了共计75万元整。我姨夫张福忠的卡支付的钱是我自己的钱，这个钱是我姨夫欠我的钱。我最后一次联系到孟逢海是2019年1月7日20时26分许，当时我通过微信和孟逢海说这笔钱的时候，孟逢海说公司现在在整他，在查所有公司的业务员名下的客户资金去向，如果有客户的投资没有入公司的账就要罚款，他说让我先跟公司说没有没入账的资金，这样他就不会被罚款。我说那钱怎么办，孟逢海说放心，他24小时在。后来到了2019年1月7日17时许，我跟孟逢海微信语音联系时，孟逢海跟我说我的这笔75万元人民币的理财存在了他在公司的个人账户名下，并没有以我的名义存在公司账户，他这样做的原因就是想用我的资金以孟逢海自己的名义存入公司理财账户，好从中获取本金3%的利息，这样我也能按期拿到本息，他也从中多赚了3%的利息钱。当时我说你这样做不地道，你哪怕和我说一声呢。他就跟我道了歉，并承诺说这笔钱到期肯定会还我，后来就不回复我了。我给他打电话，电话也关机了。我去华玺财富公司位于北京市海淀区×路×大厦×层的总部问过有没有叫孟逢海的业务员，当时公司答复我说这个人是在北京市海淀区×街×号×大厦×座×层工作。我到这个地方找到了华玺财富公司的工作人员，当时工作人员跟我说孟逢海已经离职了。公司账上查不到孟逢海给我办理过75万元人民币的理财，只能查到之前已我名义办理的额度为10万元理财已经申请赎回，2019年2月5日可以正常赎回本息。但是75万元人民币的这笔确实没有入公司的账。我通过公司的工作人员查询了之后，发现公司的账目中，也没有以孟逢海的名义存入的所谓的75万元人民币的理财，我才知道孟逢海是在跟我撒谎。我不同意也从来没有允许过孟逢海用这75万元人民币以自己的身份在华玺财富投资，并从中获利3%的利息，而且我之前也根本不知道这个事。孟逢海找我签订理财合同时所出具的合同跟公司之前和我签订的合同完全一致的，而且合同上还有公司统一打印的合同编号。孟逢海收钱的时候所使用的POS机出小票时，小票上显示的商户名叫：苏州华玺，商户编号：833102673920295，终端编号：65329456。孟逢海的手机号是177XXXXXXXX，身份证号我不知道，微信账号是×××，昵称叫华兴小孟。孟逢海是一个30岁左右的小伙子，身高1米7左右，黑色短发，体态中等，据说是山西人。2.证人王某的证言证明：我公司有名为张某的客户，这个叫张某的客户到公司进行过查询，她手中有一个2018年7月18日签订的合同，经公司财务查询此笔投资在我公司不存在。3.证人宋某的证言证明：我们公司员工在办理公司理财产品时，没有优惠优待政策，我们自己办理理财和普通客户没有区别。4.接受证据清单、北京华玺财富投资管理有限公司合同证明，2018年7月18日，甲方（出借人）张某与乙方北京市华玺财富投资管理有限公司签订《出借咨询与服务协议》及补充协议、《债权转让协议》、《债权回购协议》，甲方向乙方出借资金人民币750000元，出借期限自2018年7月18日至2019年7月18日，被告人孟逢海在华玺公司理财经理处签字。5.调取证据通知书、POS签购单证明，2018年7月18日15时20分33秒许，被害人张某使用其工商银行卡（622202*********5762）通过POS机向商户名称为苏州华玺（商户编号：833102673920295）消费人民币100000元，同日15时21日34秒通过上述方式支付人民币100000元，同日15时22分19秒许通过上述方式支付人民币100000元，同日15时31分16秒许通过上述方式向苏州华玺（商户编号：8011026533104A4）支付人民币65000元，同日15时32分32秒许通过上述方式向苏州华玺（商户编号：8011026533104A4）支付人民币65000元。2018年7月18日15时24分13秒许，被害人张某使用其邮政储蓄银行卡（622188*********3705）通过POS机向商户为（商户编号：833102673920295）消费人民币12700元。2018年7月18日15时25分15秒许，张福忠农村商业银行卡（622138*********6521）通过POS机向商户为（商户编号：833102673920295）消费人民币100000元，同日15时26分25秒许通过上述方式支付人民币100000元，同日15时28分06秒支付人民币100000元，同日15时30分08秒支付人民币7300元。6.调取证据通知书、调取证据清单，北京海科融通支付服务股份有限公司提供的POS商户信息及交易信息证明，孟逢海名下有两个POS机商户信息，其中一个名称为北京苏州华玺投资有限公司，商户编号M2772652，商户结算账号×××。另一个名称为北京苏州华玺投资有限公司，商户编号M17201811260430535110，绑定银行卡号为×××。×××的银行卡号（赵某1的邮储银行卡）于2018年6月27日14时27分、29分通过商户编号为M2772652的POS机消费人民币90000和30000元。×××的银行卡号（张某的工商银行卡）于2018年7月18日15时20分、21分、22分通过该POS机消费人民币100000元、100000元和100000元。6221881000085423705的银行卡号（张某的邮储银行卡）于2018年7月18日15时24分通过该POS消费人民币12700元。×××的银行卡号（张某姨夫张福忠的农村商业银行卡）于2018年7月18日15时25分、26分、28分通过该POS机消费人民币100000元、100000元和100000元。7.调取证据通知书、调取证据清单，张某工商银行卡（卡号×××）于2018年7月18日的银行交易流水证实，张某的工商银行卡（卡号×××）于2018年7月18日通过POS机消费人民币100000元、100000元、100000元、65000元和65000元，共计人民币430000元。8.协助查询财产通知书、孟逢海工商银行账户（卡号：×××）借记卡账户历史明细清单证实，2018年7月19日9时9分14秒，孟逢海的工商银行账户收入人民币612525元。9.被告人孟逢海的供述及辩解：大概2018年7月份的时候，张某跟我说她朋友有笔钱到期了，问我有没有好的项目，我当时在网络上赌博输了300多万（网址好像是BLR903.com），然后我就想把这个钱据为己有。我就说有好项目，事先我准备了一个POS机，POS机绑定的是我个人的银行卡，绑定的是我名下的工商银行卡，卡号我忘了。当时张某拿了3张银行卡，我忘了每张刷卡了多少次，总共刷了75万元人民币。我拿了准备好的公司合同给她签字，之后并没有把合同给公司，这就是我骗钱的过程。我当时想着拿她这笔钱再去赌一次，回本好还她，我想用这笔钱，给了公司合同，我就用不了这笔钱了。我平时和张某是电话和微信联系，她电话和微信号我忘了。我给她签字的公司合同是公司的真合同，我当时为了博取她的信任，但是后来我并没有把签的合同给公司。我骗张某的75万元在网上赌球都输了。后来我联系过张某，但是我没有还她钱。骗她是因为赌博输钱了，想挪用她的钱回本。四、2019年1月6日，被告人孟逢海在北京市东城区×号楼×楼×室被害人陆某1（男，72岁，北京市东城区人）的家中，冒用北京华玺财富投资管理有限公司的名义，与被害人陆某1签订虚假的投资理财合同，骗取陆某1投资款共计人民币35万元，所骗钱款已挥霍。上述事实，有下列证据予以证实：1.被害人陆某1的陈述及辨认笔录证明：2019年1月6日上午，我在北京华玺财富投资管理有限公司投资的理财产品到期了，准备继续购买该公司的理财产品，就给北京华玺财富投资管理有限公司的业务员孟逢海（电话177XXXXXXXX）打电话，让他到我家里跟我续签合同，还提醒他带着POS机。2019年1月6日18时许，孟逢海带着POS机来到我的家中。来到我家之后他拿出了北京华玺财富投资管理有限公司的投资理财合同，我看了一下合同，跟原来我签署的合同没有异样，就在合同上签了字。我以前也是这么办理投资的，就是先签合同，但是合同上没有公司的章，都是业务员在我家里刷完钱后过几天再把盖章的合同给我送过来。然后我拿出我的工商银行和招商银行的银行卡，先后四次在孟逢海拿来的POS机上刷走人民币35万元（其中工商银行两笔，第一笔刷走100000元人民币，第二笔刷走50000人民币；招商银行两笔，第一笔100000元人民币，第二笔100000元人民币）。刷完之后孟逢海就离开了我家，1月7日的时候我通过微信问了一下孟逢海问他合同什么时候送过来，他说还没有去财务，需要再等等。1月11号我再给他微信发信息他就不给我回了，我打他的电话也一直没有人接听。我感觉不对劲就给北京华玺财富投资管理有限公司的经理王某打电话，王某在电话中称孟逢海1月4日已经从公司离职了，告诉我可能被孟逢海骗了，他们公司已经接到了四起类似的事情了，建议我到银行查一下交易流水后报警。1月14日我到工商银行和招商银行查询了银行流水，今天就到派出所报警了。工商银行正义路支行的交易明细显示：2019年1月6日两笔支出，第一笔金额100000元人民币，对方户名北京尚诚项目管理有限公司，对方账号×××，渠道是POS交易；第二笔金额50000元人民币，对方户名为北京尚诚项目管理有限公司，对方账号×××，渠道是POS交易。招商银行崇文门支行的交易明细显示：2019年1月6日有两笔支出，第一笔金额100000元人民币，交易摘要为银联消费，北京青泰一诺国际贸易有限公司；第二笔金额100000元人民币，交易摘要为银联消费，北京青泰一诺国际贸易有限公司。我的工商银行卡号：×××，招商银行卡号：×××。孟逢海一共刷走我35万元人民币。孟逢海以前是北京华玺财富投资管理有限公司的业务员，他自己说名叫孟逢海，但是我没有见过他的身份证，35岁左右，身高165厘米左右，体态偏胖，短发，自称山西人。我以前通过孟逢海办理过好几次该公司的投资理财业务。出于对他的信任，我这次直接给他打电话让他来我家给我办理业务。他的电话是177XXXXXXXX，微信号：×××。孟逢海在2019年1月6日带来的合同跟我原来与北京华玺财富投资有限公司签订的合同是一样的制式合同。合同我签字之后孟逢海就拿走了，说是过几天给我送过来，但是一直没有给我送过来。原来跟公司签署的合同文本还有，在我家里，1月6日那天签字的合同被孟逢海拿走了。我在北京华玺财富投资管理有限公司投资的理财产品种类就是北京华玺财富投资管理有限公司借我的钱，承诺给我一年8.15%的利息，每一期时间是一年，我以前在这家公司投资的理财产品返还的利息比较及时。2019年1月6日跟北京华玺财富投资管理有限公司续签合同是因为我在这家公司购买了好几期产品了，利息也比较及时，我正好也有点闲钱，所以想继续在这家公司投资。2019年1月6日，孟逢海在我家我觉得他说话很正常，没有什么异常，跟我的聊天内容就是对我的关心。2019年1月6日19时40分左右，我在微信里跟他说“我的身家性命全交给你们公司了，望不要让我失望”。他回复称“叔叔这几天如果有回访的什么先别接了，更别提这一单了，免得惹事，毕竟很敏感，他们问就说您是恭辉的客户”。1月7日10时我又联系他，他说还没有去财务，还让我放心。1月9日之后我再问就没有回信了。孟逢海说这事很敏感，是因为我上一期产品是孟逢海的同事王恭辉来帮我办理的，这次我联系了孟逢海，孟逢海的意思是这次应该还是王恭辉来做，所以他说很敏感。王恭辉也是他们公司的业务员，跟这事没有关系。我联系北京华玺财富投资管理有限公司经理王某，王某说公司没有收到2019年1月6日签订的这份合同我打电话之后，王某直接来的我家，告诉我孟逢海是2019年1月4号从公司离职的，离职之后就不见了，他们公司也找不到人了，派人去了孟逢海的山西老家也没有找到人，而且告诉我说他们公司已经接到与我情况类似的事情有4起了，建议我报警。我大概三年前通过朋友介绍知道了北京华玺财富投资管理有限公司，第一次是在他们公司所在地北京海淀区中关村南大街18号北京国际大厦C座7层签署的合同，后来就是给他们公司客服打电话，然后他们派业务员到我家直接刷POS机，签合同。原来签的合同也是没有公司章，都是我签完字之后业务员把合同拿回公司，盖完章之后再给我送回来。在见证人的见证下，被害人陆某2认出2号照片上的男子（孟逢海）就是本案中骗自己的人。2.证人王某的证言及辨认笔录证明：孟逢海入职之后的客户大约有十三四个。到现在为止，他的客户有9个报警的，涉案金额大约有400万元人民币。正常情况下跟我们公司合作的客户的钱会通过POS机只刷到苏州华玺环球投资管理有限公司（北京分公司），刷到其他公司的都是假的。我们公司客户陆某1被骗的事我知道。2019年1月几日陆某1给我打电话说被骗了35万元，其他客户我们也都打电话通知了，告知他们不要相信孟逢海，接到孟逢海电话立即报警。孟逢海失联前毫无征兆，联系不上他是2019年1月6日左右，我们找过，但是没有找到他。在见证人的见证下，证人王某辨认出7号照片上的男子（孟逢海）就是本案中的被告人孟逢海。3.接受证据材料清单、被害人陆某1工商银行借记卡账户历史明细清单（卡号：×××）、被害人陆某1招商银行借记卡账户历史明细清单（卡号：×××）证实，2019年1月6日，被害人陆某1的工商银行卡通过POS机消费两笔，其中一笔人民币100000元，另一笔50000元，对方账户名为北京尚诚项目管理有限公司，账号×××。2019年1月6日，陆某1的招商银行卡消费两笔，其中一笔人民币100000元，另一笔人民币100000元，对方账户名为北京青藤一诺国际贸易有限公司。4.调取证据通知书、调取证据清单，北京海科融通支付服务股份有限公司提供的POS商户信息及交易信息证实，孟逢海名下有两个POS机商户信息，其中一个名称为北京苏州华玺投资有限公司，商户编号M2772652，商户结算账号×××。另一个名称为北京苏州华玺投资有限公司，商户编号M17201811260430535110，绑定银行卡号为×××。×××的银行卡号（陆某1的工商银行卡）于2019年1月6日18时45分、46分通过该POS机消费人民币100000和50000元。621486011870516的银行卡号（陆某1的招商银行卡）于2019年1月6日18时47分、48分通过该POS机消费人民币100000元和100000元。5.协助查询财产通知书、孟逢海工商银行账户（卡号：×××）借记卡账户历史明细清单证实，2019年1月7日11时31分41秒，被告人孟逢海的工商银行账户收入人民币349900元，于同日13时18分02秒自柜台从该账户支取人民币355000元。6.北京市公安局东城分局移送案件通知书、受案登记表、受案回执、立案决定书证明，本案系由被害人陆某1于2019年1月16日13时许到北京市公安局东城分局东交民巷派出所报案称自己可能被骗。后案发。北京市公安局东城分局于2019年1月22日对陆某1被诈骗案立案侦查。因被告人孟逢海已被北京市公安局房山分局拱辰派出所查获，北京市公安局东城分局于2020年10月12日将陆某1被骗案移送房山分局管辖。7.搜查笔录、搜查证及照片证明，2020年9月4日民警在山西省太原市杏花岭区美特好超市（滨河店）二层金汤花甲店将被告人孟逢海抓获。民警依法对孟逢海人身、随身物品及其位于山西省太原市杏花岭去×路×号楼×单元×室的住处进行搜查，未搜查出与本案有关的物品。8.鉴定意见证实，被告人孟逢海的检测样本于经胶体金法检测，呈吗啡类、甲基安非他明类阴性。9.到案经过证明，2020年9月4日13时30分，北京市公安局房山分局拱辰派出所民警在山西省太原市杏花岭区美特好超市（滨河店）二层将孟逢海查获，并对其刑事拘留。10.人员信息、网上对比工作记录、电话查询记录等证明，被告人孟逢海自然人身份情况。11.被告人孟逢海的供述与辩解：一年多前，有一叫陆某1的客户给我打电话，说想要办理理财产品。当天晚上，我就拿着我个人申请过的POS机及公司的合同到陆某1家里，从他银行卡里刷走了人民币35万元左右，还让陆某1在合同书上签字，后我就没再回公司，而是回我当时在北京的暂住地。两三天后，我将POS及刷的钱取出，用于网络赌博。几天后，我因骗了别人的钱害怕，就把陆某1签字的合同撕掉丢了。我以前在北京华玺财富投资有限公司当业务员，我骗陆某1时是否还是这公司的业务员，我记不清了。陆某1以前找过我团队里的人办过理财产品，后来我多次与陆某1有过联系并见面。陆某1找我办理什么理财产品我记不清了。我刷钱的POS机在骗完陆某1一个月后丢掉了。我申请POS机时绑定了我名下的一个工商银行卡，陆某1的钱通过POS机刷走，直接就转到我名下的工行卡里，后我回介休时，找了一个工商银行，从柜台里将卡里35万元取出。POS机绑定工商银行卡卡号记不清了，后来银行卡也丢了。POS机办理的具体时间记不清了，当时是在街上看到小广告，拨打电话后，对方公司过来为我办理的，办理的公司是北京海科融通支付服务股份有限公司。我给陆某1办理理财产品这事，公司不知道。我骗陆某1的钱是因为我当时在网上赌博输了很多钱，刚好陆某1找我办理理财产品，我就把钱用于网上赌博，本想赢点钱回来后再还给陆某1的，没想到都输光了。上述证据经庭审举证、质证，本院对言词证据相互印证的部分及其他证据予以确认。本院认为，被告人孟逢海以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，冒用他人名义骗取多人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。北京市房山区人民检察院指控被告人孟逢海犯合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人孟逢海骗取财物的被害人中有部分系老年人，本院对其酌予从重处罚。鉴于被告人孟逢海到案后如实供述其所犯罪行，系坦白，亦自愿认罪认罚，可对其从轻处罚。辩护人所提相关辩护意见，本院酌予采纳。综上，根据被告人孟逢海犯罪的事实，犯罪的性质、情节、以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，本院经审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人孟逢海犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月4日起至2032年9月3日止。罚金于本判决生效之次日起30日内缴纳。）二、责令被告人孟逢海退赔人民币二百七十二万元，发还被害人金某一百五十万元（含李某十万元），发还被害人赵某2二万元，发还被害人张某七十五万元，发还被害人陆某1三十五万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈艳飞人民陪审员  彭金和人民陪审员  郭 蕊二〇二一年三月九日法官 助理  佟家伊书 记 员  任红岩