广东省东莞市第一人民法院刑 事 判 决 书（2021）粤1971刑初428号公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。被告人冉靖，女，1997年2月15日出生，身份证号码：500×××××××××××××××，汉族，重庆市奉节县人，文化程度初中，东莞市华融投资咨询有限公司股东，户籍所在地为重庆市奉节县×××××××××××。因涉嫌犯诈骗罪于2020年9月21日被羁押并被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人张素琼，广东国晖（东莞）律师事务所律师。被告人薛梅，女，1994年11月24日出生，身份证号码：500×××××××××××××××，汉族，重庆市奉节县人，文化程度初中，东莞市华融投资咨询有限公司员工，户籍所在地为重庆市奉节县×××××××××××。因涉嫌犯诈骗罪于2020年9月5日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人陈伟，广东广和（东莞）律师事务所律师。被告人梁月明，男，1990年1月12日生，身份证号码：441×××××××××××××××，汉族，广东省阳春市人，文化程度大专，东莞市华融投资咨询有限公司员工，户籍所在地为广东省阳春市××××××××××××××。因涉嫌犯诈骗罪于2020年9月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人唐烟梅、周乃文，广东南天星律师事务所律师。被告人廖文涛，男，1994年11月21日出生，身份证号码：441×××××××××××××××，汉族，广东省兴宁市人，文化程度初中，东莞市华融投资咨询有限公司法定代表人，户籍所在地为广东省兴宁市××××××××××××。因涉嫌犯诈骗罪于2020年9月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人袁志坚，广东广和（东莞）律师事务所律师。被告人张百顺，男，1986年9月23日出生，身份证号码：420×××××××××××××××，汉族，文化程度大专，东莞市华融投资咨询有限公司员工，户籍所在地为广东省东莞市莞城区×××××××××××××××××××××××××××××。因涉嫌犯诈骗罪于2020年9月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。东莞市第一市区人民检察院以东一区检刑诉[2021]30号起诉书指控被告人冉靖、薛梅、梁月明、廖文涛、张百顺犯诈骗罪，于2021年1月13日向本院提起公诉，并建议本院适用简易程序审理。本院受理后，依法将本案转为普通程序，组成合议庭于2021年1月28日公开开庭审理了本案。东莞市第一市区人民检察院指派检察员魏叶珍出庭支持公诉，被告人冉靖及辩护人张素琼、被告人薛梅及辩护人陈伟、被告人梁月明及辩护人周乃文、被告人廖文涛及辩护人袁志坚、被告人张百顺到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控称：叶某1（另案处理）、被告人冉靖、廖文涛是东莞市华融投资咨询有限公司的股东，该公司分为三个小组办理贷款中介业务，叶、冉、廖分别是三个小组的组长，并要缴交费用给该公司。冉靖小组成员有陈某2（另案处理）、被告人薛梅、梁月明等人，廖文涛小组成员有刘某2、杨某1、梁某1（均另案处理）、被告人张百顺等人，冉、廖分别让小组成员冒充银行工作人员打电话联系被害人进行贷款，谎称银行收取保险金、保险费或前置利息等方式进行诈骗，冉、廖与成员拿提成，具体事实如下：1、2020年3月，杨某1（另案处理）冒充富华银行信贷部工作人员电话联系被害人朱某1办理贷款业务，双方添加微信。2020年3月24日15时许，朱某1根据杨某1的定位去到本市南城区三元里社区财津大厦东莞市华融投资咨询有限公司，杨将朱带到被告人廖文涛的办公室后离开。廖经过查询称可以帮朱某1在银行贷款123000元，公司需要收取3%服务费3690元，谎称银行要收取贷款金额1%的保险费1230元、贷款管理费3000元，朱同意。廖文涛用朱某1的手机操作贷款，朱通过微信转账7920元给廖后离开。2、2020年3月27日13时许，被告人薛梅冒充华夏银行客户经理电话联系被害人雷某1贷款业务，之后薛与被告人冉靖一起去到本市厚街镇白濠村东莞市某机械设备厂找雷某1办理贷款业务。薛梅称可以帮雷某1办理银行贷款23万元，但是需要交前置利息、贷款金额1%的保险金共计6720元给银行，雷同意。接着冉某1雷某1的手机操作贷款业务，办完后与薛梅一起离开。次日，薛梅通知雷某1转账前置利息、保险金，雷通过微信转账6720元给薛。3、2020年6月22日，被告人薛梅在企查查APP查到位于本市万江区牌楼基教育路2号的东莞市广中建设工程有限公司被害人刘某的联系方式，并用手机联系刘，薛谎称是大岭山工商银行信贷部的陈经理，现在可以办理企业扶持贷款。刘某同意贷款后，薛梅与刘约定见面谈贷款相关事宜。次日10时许，薛梅与被告人冉靖去到刘某的公司，并对刘说办理贷款需要缴交10000元作为贷款前置利息、3000元保险费，前置利息可以抵扣银行利息。刘某同意后，冉靖用刘的手机操作在民生银行办理30万元贷款业务，并将10000元转到东莞市华融投资咨询有限公司账户。之后冉靖让刘某将3000元保险费通过微信转账给薛梅，接着与薛一起离开。7月15日，刘某发现被骗，于是报警。后薛梅家属退还13000元给刘某，取得对方谅解。4、2020年7月9日，被告人薛梅冒充民生银行工作人员电话联系被害人莫某1办理银行贷款业务。2020年7月15日11时许，被告人薛梅、冉靖去到本市东城区温塘社区某东莞营销中心为莫某1办理44万民生银行贷款，冉某2需要缴交14960元给银行作为前置利息，之后可以抵扣利息，莫同意。冉靖用莫的手机在民生银行APP操作贷款业务，在民生银行APP操作借款15000元，并将15000元转账到莫某1名下的建设银行账户，之后冉将该笔款项转到“上海合墨数据科技有限公司”系统，扣取了14960元，诈骗得手后，冉靖、薛梅离开。5、2020年8月初，被告人梁月明冒充民生银行信贷部工作人员电话联系被害人黄某1办理贷款业务。2020年8月7日14时许，黄某1根据梁月明的微信定位去到本市南城区三元里社区财津大厦东莞市华融投资咨询有限公司，梁将黄带到被告人冉靖的办公室后离开。冉靖经过查询称黄某1可以办理30万元贷款，但是需要缴交银行贷款金额1%的银行保险金等费用共计24600元，黄同意。冉靖用黄某1的手机操作贷款30万元，然后提取3万元转到“上海合墨数据科技有限公司”账户，冉将该笔款项转走24600元。6、2020年6月28日，被告人张百顺冒充东莞银行信贷部工作人员电话联系被害人罗某1办理银行贷款业务。2020年8月11日16时许，罗某1根据张的微信定位去到本市南城区三元里社区财津大厦东莞市华融投资咨询有限公司，张将罗带到被告人廖文涛的办公室后离开。廖文涛经过查询称罗某1可以在深圳前海微众银行股份有限公司贷款60万元，但是需要缴交贷款金额1%即6000元给银行作为保险费，罗同意。廖文涛用罗某1的手机在深圳前海微众银行股份有限公司操作贷款60万，罗某1通过微信转账6000元给廖后离开。7、2020年9月3日，被告人梁月明冒充民生银行信贷部员工通过电话联系被害人张某办理贷款业务，称只需交贷款金额1%给银行作为保险费，之后双方添加微信。2020年9月10日16时许，张某按照梁月明微信的定位去到本市南城区三元里社区财津大厦华融投资咨询有限公司，梁将张带到被告人冉靖的办公室，冉称可以帮张贷款30万元，需要交保险费、评估费、服务费共计9000元，其中保险费、评估费共计6000元是给银行的，张同意。冉靖使用张某的手机操作贷款30万元，之后张通过微信转账9000元给冉。8、2020年9月17日15时许，刘某2（另案处理）冒充民生银行信贷部工作人员邀请被害人过某1到本市南城区三元里社区财津大厦东莞市华融投资咨询有限公司办理贷款，接着刘某1将过某1带到被告人廖文涛办公室后离开。廖文涛经过查询称过某1可以贷款108000元，公司收取贷款金额3%即3240元作为手续费，缴交贷款金额1%即1080元给银行作为保险金，过某1同意。廖文涛用过某1手机操作贷款108000元，过某1通过微信转账4320元给廖后离开。2020年9月5日10时30分许，公安机关在本市南城区三元里中央财津大厦将被告人薛梅抓获。2020年9月21日，公安机关在东莞市华融投资咨询有限公司将被告人廖文涛、冉靖、梁月明、张百顺抓获，缴获苹果手机等物。公诉机关并向法庭提交了相应的证据，据此，公诉机关认为被告人冉靖、薛梅、梁月明、廖文涛、张百顺的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，诉请本院依法惩处。在法庭上，被告人冉靖、薛梅、梁月明、廖文涛、张百顺均表示认罪，没有提出辩解意见。被告人冉靖的辩护人提出如下辩护意见：1、本案是单位行为而非个人或团伙行为；2、本案是商业欺诈而非刑事诈骗；3、被告人已取得受害人的谅解。被告人薛梅的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人薛梅在本案共同犯罪中起次要的、辅助的作用，是从犯；2、被告人如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，自愿签署认罪认罚具结书；3、被告人已退赃退赔，取得被害人的谅解；4、被告人是初犯、偶犯。被告人梁月明的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人在共同犯罪中起辅助作用，是从犯；2、同案人已经把被害人的损失全部退赔，被害人没有损失，且被告人梁月明的获利较少；3、被告人是初犯；4、被告人归案后主动供述犯罪事实，有坦白情节。被告人廖文涛的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人诈骗金额不高，被害人损失不大；2、被告人是初犯、偶犯；3、被告人认罪认罚，认罪态度好。经审理查明，公诉机关当庭出示的证据，经控辩双方质证查实，证据来源合法，证据内容客观、真实，与本案指控事实之间具有关联性，可以作为本案的定案根据。上述证据互有关联，相互印证，公诉机关据此指控被告人冉靖、薛梅、梁月明、廖文涛、张百顺以非法占有为目的，结伙采用虚构事实的方法骗取他人财物的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。上述事实，被告人冉靖、薛梅、梁月明、廖文涛、张百顺在开庭审理过程中无异议，且有公诉机关提交并经法庭质证、认证的现场勘查笔录，现场图，现场照片，接受证据材料清单，电子数据现场提取笔录，调取证据清单，转账记录，手机，到案经过，搜查笔录，扣押决定书，扣押清单，视听资料、电子数据复印件制作说明，发还清单，户籍材料，常住人口基本信息，证人杨某2、梁某1、刘某2、杨某1、陈某1、陈某2、周某2、李某1、童某1的证言、辨认笔录及指认信息，被害人朱某1、雷某1、刘某、莫某1、黄某1、罗某1、张某、过某1的陈述、辨认笔录及指认微信的照片，被告人冉靖、薛梅、廖文涛、张百顺、梁月明的供述和辩解、辨认笔录、指认手机备忘录资料、指认扣押物品照片、指认现场照片等证据予以证实，足以认定。另查明，案发后，被告人冉靖的家属已赔偿被害人黄某1人民币24600元，赔偿被害人张某人民币9000元，上述被害人收到赔偿款后，出具谅解书，对被告人冉靖表示谅解；被告人冉靖、薛梅的家属已赔偿被害人雷某1人民币6720元，赔偿被害人刘某人民币13000元，赔偿被害人莫某1人民币14960元，述被害人收到赔偿款后，出具谅解书，对被告人冉靖、薛梅表示谅解。上述事实，有被告人冉靖的辩护人张素琼当庭提交的刑事谅解书5份、微信聊天记录等证据予以证实，足以认定，本院予以采纳。关于被告人及辩护人所提意见，本院综合评判如下：（一）关于单位犯罪。经查，首先，被告人冉靖、廖文涛、薛梅、梁月明、张百顺的供述，同案人叶某1的供述等证据均证实冉靖、廖文涛、叶某1三个团队在怎么谈客户和收取费用这一块是不交流的，冉靖、廖文涛、叶某1三人各自管理自己的团队和负责自己的业务，各团队的工资模式都自己制定。其次，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条，涉案公司成立后，被告人均以虚构事实的方法，为客户办理贷款的同时以“保险费”、“前置利息”等名义诈骗被害人财物，该单位设立后以实施犯罪为主要活动，依法不以单位犯罪论处。综上，对辩护人所提相关意见，本院不予采纳。（二）关于本案的犯罪构成认定问题。经查，被告人冉靖、薛梅、梁月明、廖文涛、张百顺在联系被害人时冒充银行信贷部的工作人员，向被害人介绍贷款流程、帮助被害人办理贷款时，根据被害人的情况通过“话术”以银行的名义向被害人收取前置利息和保险费，使得被害人基于错误的认识，向被告人支付“前置利息”和“保险费”等费用。实际上，银行贷款并不需要收取“前置利息”和“保险费”，被告人虚构需要收取“前置利息”和“保险费”的事实，使得被告人陷入错误认识而支付相应费用，应以诈骗罪追究刑事责任。对辩护人所提相关意见，本院不予采纳。（三）关于主从犯认定问题。经查，被告人薛梅、梁月明、张百顺均主动联系被害人，向被害人谎称是银行信贷部工作人员，三人均积极参与犯罪；另外，上述被告人均获取约五成的违法所得收益，综上，上述被告人均不宜认定为从犯。对相关意见，本院不予采纳。（四）关于其他意见。被告人冉靖的辩护人所提第3点意见，被告人薛梅、梁月明辩护人所提其他意见，以及廖文涛的辩护人所提意见，经查均属实，本院予以采纳。本院认为，被告人冉靖、薛梅、梁月明、廖文涛、张百顺无视国法，结伙以非法占有为目的，以虚构事实的方法骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人冉靖、薛梅、梁月明、廖文涛、张百顺犯诈骗罪，事实基本清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人冉靖、薛梅、梁月明、张百顺归案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，依法可对其从轻处罚。被告人廖文涛当庭自愿认罪，认罪认罚，依法可从轻处罚。鉴于案发后被告人冉靖已赔偿了被害人雷某1、刘某、莫某1、黄某1、张某的经济损失，并取得谅解，可酌情对其从轻处罚；鉴于案发后被告人薛梅已赔偿了被害人雷某1、刘某、莫某1的经济损失，并取得谅解，可酌情对其从轻处罚。关于本案的量刑问题。公诉机关向本院提出量刑建议，建议对被告人冉靖判处有期徒刑二年，并处罚金；建议对被告人薛梅判处有期徒刑一年一个月，并处罚金；建议对被告人梁月明判处有期徒刑一年，并处罚金；建议对被告人廖文涛判处有期徒刑十个月，并处罚金；建议对被告人张百顺判处有期徒刑六个月，并处罚金。本院认为，鉴于被告人冉靖、薛梅案发后已赔偿部分被害人的经济损失，并取得谅解，公诉机关对冉靖、薛梅的量刑建议偏重，本院不予采纳；公诉机关对被告人梁月明、廖文涛、张百顺的量刑建议没有明显不当，本院予以采纳。各被告人及辩护人所提意见，其合理部分本院予以采纳，不合理部分不予采纳。视被告人的具体犯罪情节和悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人冉靖犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月21日起至2022年7月20日止；罚金自本判决生效之日起30日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）二、被告人薛梅犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月5日起至2021年9月4日止；罚金自本判决生效之日起30日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）三、被告人梁月明犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月21日起至2021年9月20日止；罚金自本判决生效之日起30日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）四、被告人廖文涛犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币8000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月21日起至2021年7月20日止；罚金自本判决生效之日起30日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）五、被告人张百顺犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币3000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月21日起至2021年3月20日止；罚金自本判决生效之日起30日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）六、随案移送的光盘1张，U盘1个，手机10台，合同1个，服务合同本1个，话术单1张，通讯录7张，予以没收，上缴国库。七、随案移送的一体机2台，笔记本电脑1台，台式电脑3台，平板电脑1台（上述物品均暂扣于东莞市公安局万江分局），由暂扣机关予以没收，上缴国库。八、责令被告人廖文涛、张百顺在本判决发生法律效力之日起十日内退赔各被害人经济损失（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李沛雄人民陪审员  李裕林人民陪审员  黎德胜二〇二一年三月八日书 记 员  吴家欢书 记 员  袁钰芊附：责令退赔一览表被告人被害人退赔金额（元）廖文涛朱某17920廖文涛过某14320廖文涛、张百顺罗某16000（附页）本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。