河南省鹤壁市中级人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫06刑终14号原公诉机关鹤壁市鹤山区人民检察院。上诉人（原审被告人）王永利，男，1971年10月02日出生，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月6日被鹤壁市公安局鹤山区分局抓获，同年7月7日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。辩护人孙**壹，河南大正永衡律师事务所律师。鹤壁市鹤山区人民法院审理鹤壁市鹤山区人民检察院指控原审被告人王永利犯诈骗罪一案，于2020年12月22日作出（2020）豫0602刑初54号刑事判决。原审被告人王永利不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鹤壁市人民检察院指派检察员李晓丽出庭履行职务。上诉人王永利及其辩护人孙**壹到庭参加诉讼。现已审理终结。原判认定：2015年10月开始，被告人王永利先期利用其中国人寿保险公司鹤壁分公司员工身份之便，后又隐瞒其已从中国人寿保险公司鹤壁分公司离职的事实，虚构中国人寿保险公司举办高息存钱活动，多次向被害人王某1夫妇及其女儿王某2推介该活动。2015年10月至2019年2月，被告人王永利采取出具虚假中国人寿保险公司电子投保确认单的方式分别诈骗被害人王某1394080元、王某288760元，共计482840元。具体如下：一、2015年10月至2019年2月，被告人王永利先后诈骗王某1夫妇394080元，并分别给王某1出具190000元和220000元的虚假保险单两张。（一）190000元虚假保险单的诈骗事实如下：1.2015年10月份，被告人王永利诈骗王某120000元；2.2016年10月份，被告人王永利诈骗王某160000元；3.2017年10月份，被告人王永利诈骗王某14080元；4.2018年10月份，被告人王永利诈骗王某1100000元。（二）220000元虚假保险单的诈骗事实如下：1.2016年2月，被告人王永利诈骗王某120000元；2.2017年2月，被告人王永利诈骗王某1130000元；3.2018年2月，被告人王永利诈骗王某130000元；4.2019年2月，被告人王永利诈骗王某130000元。二、2016年2月至2019年2月，被告人王永利同样以参加人寿保险公司存钱高息活动为由诈骗被害人王某288760元，并向王某2出具100000元钱的虚假保险单一张。诈骗事实如下：1.2016年2月，被告人王永利诈骗王某260000元；2.2017年2月，被告人王永利诈骗王某210000元；3.2018年3月，被告人王永利诈骗王某215370元；4.2019年3月，被告人王永利诈骗王某23390元。2019年6月，被告人王永利在鹤壁市洛阳银行为被害人王某1之子交付购房排号费10000元。同年10月，被告人王永利将其名下的房产证（鹤壁市淇滨区鹤煤大道福田三区321号楼东3单元4楼西户）抵押给被害人王某1。认定上述事实的证据有：被告人王永利的供述，被害人王某1、王某2的陈述，证人胡某、张某的证言，中国人寿鹤壁分公司“个险渠道销售人员管理信息系统”提取信息、电子投保确认单，微信支付交易明细，银行交易明细，鹤壁市住房信息查询证明，鹤山公安分局调取证据通知书、协助查封通知书，房产证复印件、户籍证明、抓获证明、辨认笔录、扣押物品清单等。根据上述事实和证据，鹤壁市鹤山区人民法院认为：被告人王永利先期利用其中国人寿保险公司鹤壁分公司员工身份之便，后又故意隐瞒其离职的事实，多次以中国人寿保险公司举办高息存钱为由，诈骗被害人王某1、王某2钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，量刑建议适当，予以支持。被害人及其委托代理人关于“公诉机关量刑建议明显过轻”的意见不能成立，不予采纳。王永利案发后主动将自己的房产证抵押给被害人，减少被害人损失，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。辩护人关于“被告人王永利自愿认罪认罚、有悔罪表现，主观恶性小”的辩护意见有理，应予采纳。王永利代王某1之子交购房排号费10000元，减少了王某1被骗损失金额，并不影响王永利诈骗王某1、王某2钱财482840元的犯罪事实成立。辩护人关于“应减少诈骗金额10000元”的辩护意见不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决：一、被告人王永利犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金100000元；二、责令被告人王永利于本判决生效后十日内退赔被害人王某1384080元、王某288760元。上诉人王永利上诉提出：1.其与王某1之间是借贷关系，未隐瞒离职事实，无非法占用目的，不构成诈骗。2.其给付王某1的利息、返金和奖品不应计入诈骗金额。辩护人的辩护意见：原判认定的诈骗数额未扣除上诉人王永利已支付给被害人的利息及返金数额；案发前王永利主动退还被害人10000元；王永利主动将房产证抵押给被害人弥补损失。综上，请求查清诈骗数额，考虑王永利具有的从轻、减轻处罚情节，依法改判或发回重审。出庭检察员的意见：原判认定上诉人王永利犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分；其上诉理由不能成立；诈骗数额建议根据相关证据扣除已支付的利息确定。二审期间，王永利虽称认罪认罚，但却否认犯罪事实，建议根据二审情况及相关情节依法判决。经本院审理查明：2015年10月至2019年2月，上诉人王永利分别诈骗被害人王某1399730元、王某287760元，共计487490元。其中，2018年2月，王永利诈骗王某135650元；2018年3月，王永利诈骗王某214370元。立案前，王永利归还王某110000元。本院审理查明的其他事实与原判相同。认定本案事实的证据另有：1.被告人王永利供述：我帮王某1垫付了10000元的购房定金。2.被害人王某1的陈述：2018年10月15日的19万元钱单子，我一共给了王永利本金184080元；2019年2月11日的22万元钱保险单子，我分四次一共给了王永利215650元钱，其中2018年2月给了王永利35650元钱；两张单子我一共给王永利的本金是399730元。3.被害人王某2的陈述：2016年的单子我给了王永利6万元钱，2017年的单子我给了王永利1万元钱，2018年的单子我给了王永利14370元钱，2019年的单子我给了王永利3390元钱。我累计给了王永利87760元钱。4.证人胡某的证言：我儿子王邦跟王永利一起去淇滨区洛阳银行交的钱，王永利交了10000元钱，给买房子排上号了。原判认定的证据经一审、二审当庭举证、质证，与上述事实、证据印证部分，查证属实，本院予以确认。二审中，出庭检察员提交了以下证据：询问被害人王某1、王某2笔录，上诉人王永利微信支付交易明细各一份，证明2019年6月12日，王永利通过微信转账给王某210000元，王某2于2019年6月27日将该款通过微信转账给王永利，由王永利为王某1之子交购房排号费。后因王永利没还王某1钱，房子没买成，售楼部将10000元退给了被害人。经庭审质证，王永利及其辩护人对上述证据无异议，本院予以确认。本院认为：上诉人王永利以非法占用为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。立案前王永利将房产证交付被害人欲弥补损失，可酌情从轻处罚。关于上诉人王永利及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见，经查，2015年10月开始，王永利利用中国人寿保险公司鹤壁分公司员工身份，后隐瞒其从该公司离职的事实，虚构中国人寿保险公司举办高息存款活动，使用其留存的空白电子投保确认单，伪造险种、识别码、经办人签字等事项，作为存款凭证，多次骗取被害人财物，拒不交代钱款具体去向，非法占有目的明显，其行为已构成诈骗罪。王永利称与被害人王某1之间系借贷关系，不构成诈骗的上诉理由不能成立，不予采纳。诈骗犯罪既遂数额为犯罪所得数额，立案前王永利归还10000元用于为王某1之子交付购房排号费，不应计入诈骗数额。王永利及其辩护人提出应扣除已付利息、返金及奖品的上诉理由和辩护意见，因返金无证据证实，且被害人基于对保险公司和王永利的信任交付钱款，王永利的诈骗行为给被害人造成了损失，其所述利息、返金及奖品系实施诈骗犯罪的诱饵和成本，不应扣除。该上诉理由和辩护意见不能成立，不予采纳。综上，原判定罪准确，适用法律正确，审判程序合法，但认定诈骗数额不当，应予纠正。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第三项之规定，判决如下：一、维持鹤壁市鹤山区人民法院（2020）豫0602刑初54号刑事判决第一项，即“一、被告人王永利犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金100000元”；二、撤销鹤壁市鹤山区人民法院（2020）豫0602刑初54号刑事判决第二项，即“二、责令被告人王永利于本判决生效后十日内退赔被害人王志兵384080元、王田田88760元”；三、上诉人（原审被告人）王永利违法所得人民币477490元予以追缴，返还被害人王志兵人民币389730元，返还被害人王田田人民币87760元。本判决为终审判决。审判长 王 珂审判员 孙志强审判员 马向阳二〇二一年三月三日书记员 程园园本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第三项原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。