河南省南阳市宛城区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫1302刑初144号公诉机关南阳市宛城区人民检察院。被告人邓运梅，男,汉族,1988年6月8日出生，初中文化,进城务工人员,住广东省乐昌市。因犯抢夺罪，于2010年9月27日被深圳市福田区人民法院判处有期徒刑一年六个月,并处罚金1000元。因涉嫌诈骗罪,于2020年11月8日被南阳市公安局新华分局刑事拘留；因涉嫌盗窃罪,2020年12月1日被宛城区人民检察院决定逮捕，同日由新华分局执行逮捕。辩护人郭凯歌，河南宛龙律师事务所律师。南阳市宛城区人民检察院以宛城检二部刑诉（2021）34号起诉书指控被告人邓运梅犯盗窃罪，于2021年2月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南阳市宛城区人民检察院指派检察员赵志方、王雪霜出庭支持公诉，被告人邓运梅及辩护人郭凯歌到庭参加诉讼。现已审理终结。南阳市宛城区人民检察院指控，2020年5月16日，被告人邓运梅与同案犯贺明(已判决)合谋,在明知他人租借银行卡用于违法犯罪活动的情况下,邓运梅将朋友马健的银行卡交给“阿鸿”使用,贺明将女友陈某1的农业银行卡(含网上银行使用的K宝、绑定的银行卡、支付密码，卡号62×××76）交给“阿鸿”使用,以赚取每天1200元租卡费用。同年5月17日,邓运梅与贺明商量,为防止“阿鸿”不支付租卡费用，二人分别让马健、陈某1将银行卡绑定银行APP，以此来掌握资金往来情况，并准备随时截流资金以获得好处。2020年5月18日，被害人陈某2在网上贷款被诈骗部分6000元（共被骗15000元）转账至陈某1银行卡中。当日邓运梅、贺明获知银行卡内又有款项进账时，贺明指使陈某1办理挂失补卡业务，补办新卡后将卡内11000元现金提现，三人分赃获利，邓运梅分赃3200元、陈某1分赃3800元，贺明分赃4000元。邓运梅则指使马健将其银行卡内20000元提现后分赃，其中马健分得8000元，剩余由邓运梅与贺明分赃。另查明，陈某1的农业银行卡（卡号62×××76）自2020年5月16日开户以来共收款119221元，通过公安部电信诈骗案件侦办平台串并案四起，分别为河北省临西县公安局立案的“魏某被电信诈骗案”，涉及流入该卡资金6000元；安徽省临泉县公安局立案的“20200518聂某被诈骗案”，涉及流入资金21600元；长沙市望城区公安局立案的“刘家塘小区易某网上贷款被诈骗案”，涉及流入资金5000元；重庆市公安局南岸区分局立案的“杨某财物被诈骗案”，涉及流入资金3000元。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读以下证据：1.身份信息表、扣押清单、银行卡交易明细表等、起诉书等；2.被害人魏某等人的陈述；3.被告人邓运梅的供述；4.同案犯贺明、陈某1的供述等。据此，公诉机关认为，被告人邓运梅以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪，依法应当追究刑事责任。被告人邓运梅认罪认罚，依法可从宽处罚，建议判处有期徒刑一年八个月，并处罚金10000元。被告人邓运梅对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及提交的证据无异议。辩护人的辩护意见是，1.被告人邓运梅自愿认罪认罚，主观恶性较小，愿意退赃和缴纳罚金，应从宽处罚；2.公诉机关指控邓运梅指使马健取现20000元，分得8000元，仅有邓运梅的供述，无其他证据相印证，应不予认定。经审理查明，2020年5月16日，被告人邓运梅与同案犯贺明(已判决)合谋,在明知他人租借银行卡用于违法犯罪活动的情况下,邓运梅将朋友马健的银行卡交给“阿鸿”使用,贺明将女友陈某1卡号为62×××76的农业银行卡(含网上银行使用的K宝、绑定的银行卡、支付密码）交给“阿鸿”使用,以赚取每天1200元的租卡费用。同年5月17日,邓运梅与贺明商量,为防止“阿鸿”不及时支付租卡费用，二人分别让马健、陈某1将银行卡绑定银行APP，以此来掌握资金往来情况，并准备随时截流资金。2020年5月18日，被害人陈某2在网上贷款被诈骗部分6000元（共被骗15000元）转账至陈某1银行卡中。当日邓运梅、贺明获知银行卡内又有款项进账时，贺明指使陈某1办理挂失补卡业务，补办新卡后将卡内11000元现金提现，三人分赃获利，其中邓运梅分赃3000元、陈某1分赃3800元，贺明分赃4200元。自2020年5月16日起，陈某1的农业银行卡（卡号62×××76）开户以来共收款119221元。通过公安部电信诈骗案件侦办平台串并案四起，分别为河北省临西县公安局立案的“魏某被点电信诈骗案”涉及流入该卡资金6000元；安徽省临泉县公安局立案的“20200518聂某被诈骗案”涉及流入资金21600元；长沙市望城区公安局立案的“刘家塘小区易某网上贷款被诈骗案”涉及流入资金5000元；重庆市公安局南岸区分局立案的“杨康请财物被诈骗案”涉及流入资金3000元。另查明，案发后，陈某1、贺明退赔被害人陈某215000元、被害人魏某10000元。2020年11月4日，被告人邓运梅被公安机关抓获。以上事实，有以下证据证实：1.身份信息表、到案经过、刑事判决书，证实被告人邓运梅出生于1988年6月8日，系成年人，2020年11月4日被抓获到案，具犯罪前科。2.微信转账截图、银行交易明细（陈某1），证实2020年5月18日陈某1的农业银行卡收到陈某2转账6000元。2020年5月18日，陈某1通过微信向贺明转账7200元，同日贺明向邓运梅微信转账3000元。3.收条、谅解书，证实案发后，陈某1、贺明退赔被害人陈某215000元、被害人魏某10000元，取得谅解。4.被害人陈某2的陈述及银行转账记录、QQ聊天记录，证实2020年5月18日14时许，其在南阳红都时代广场3楼上班时在QQ上看到一位客服朋友发的可以网上贷款广告，其咨询后客服朋友发给自己一个i8k2.cn链接，并称直接打开浏览器就可以了，该连接系平台贷款，只需要身份证和手机号。因为之前听同事说过网上贷款很快，于是其在平台输入身份证和电话号码，点击贷款30000元数额，输入收贷款银行卡号。但客服称输入的卡号错误，在汇款时被冻结，需要用自己的卡给对方提供的银行卡转账30%才能放款，然后给其一个卡号让转账9000元，承诺放款39000元，于是其按照要求转账9000元，但客服说需要再转6000元，于是其又转6000元，但客服又让汇款后才能解冻，其发觉上当受骗。对方共给自己提供两个账户，一个为农业银行6228481199069681277，收款人为安成龙，另一个农业银行账号为62×××76，收款人陈某1。其两次转账均通过手机银行平安银行付款，卡号62×××86，户名陈某2。5.被害人魏某的陈述、立案登记表，证实2020年5月18日上午8时许，有人通过微信加自己为微信好友，然后发给自己一个贷款广告，并打电话询问是否需要贷款，其表示需要后对方发送一个“分期乐”贷款APP链接，其实名注册后申请贷款20000元，但系统提示银行卡号错误，其查看后发现银行卡第六位6输成9，于是询问平台如何处理，对方让其加一个QQ。其向对方说明情况后，对方发给自己户名为谢志方的工商银行卡号，其按照要求向对方提供的银行账户汇入4000元认证金，但尝试提现时系统又提示账号输入多次错误被冻结，如果需要解冻必须再缴纳30%认证金，然后客服又发来陈某1的银行卡号，其按照要求又向对方转账6000元，但再次申请提现后对方又称信用分太低，让问问身边朋友有没有懂刷流水增加信用分的，让他们帮助刷银行流水增加自己信用分。过一会客服又说不用自己找人了，他已帮助自己在公司申请50000元贷款，让再缴10000元认证金，其感觉被骗后就报警了。“分期乐”平台客服小王，微信账号×××，QQ号码为26×××78，昵称“代办009”，另一位客服QQ号码为22×××46，昵称“财务02”。对方提供两个账号，一个为陈某1，农业银行账号62×××76，另一个为谢志方的工商银行卡，账号为62×××36。其本人QQ号码为30×××79，昵称为“凡界首席梦思”，微信号×××,昵称“清欢渡”，工商银行卡号为62×××75。6.被害人杨某的陈述、立案登记表，证实2020年5月19日，其被人通过“捷信金融”贷款APP骗取8000元.7.被害人易某的陈述、立案登记表，证实2020年5月18日11时，其正在正荣财富中心购物，突然接到陌生电话（010-517××××2）询问自己是否需要资金，如果需要可以添加QQ。其因急需资金，于是就添加对方QQ（昵称“诚”客服018，号码223××××7820），对方称可以提供1-50万元个人信用贷款，10000元每月利息60元。其申请贷款50000元，对方向自己推送“平安普惠”贷款APP，其在平台上填写姓名、工作、收入等信息并提供银行卡号（开户行农业银行，卡号62×××79）进行注册，申请50000元贷款，但银行卡迟迟未收到贷款，其询问客服，对方让到平台提现，其打开平台后发现资金被冻结，根据平台提示发现银行卡输错一位数，之后其询问解决办法，对方告诉自己两个方案，其一，可以到北京自己申请解冻；第二，向对方转账5000元手续费。2020年5月18日15时13分，其通过网银向对方提供的陈某1农业银行账户转款5000元（62×××76）。但贷款仍然没有到账，对方让自己再转账8000元其他费用，其发觉被骗就报警了。8.被害人聂某的陈述、立案登记表，证实2020年5月17日8时54分，15043462131号码给自己打电话，询问是否需要贷款。其按照对方要求下载“龙腾贷款”APP，申请贷款10000元，但系统提示银行卡号输入错误迟迟不能收到贷款，后来对方称需先汇2000元，获得验证码后可以修改银行卡号，于是其按照要求向对方提供的李志刚农业银行卡62×××75转款2000元，但仍然不能取款，后按照要求又转给对方10000元，后来按照要求向对方提供的郭宏岩农业银行卡汇入6800元，但仍然不能提款，不得已又按照要求多次汇款给对方，最后一次向陈某1账户分三次分别汇款9000元、9700元、2900元。9.证人陈某1的证言，2020年5月上旬一天，男朋友贺明让其帮助办理一张农业银行卡用于资金周转，称将会给自己佣金。5月16日，其在邵阳县农业银行凤凰支行利用本人身份办理一张银行卡，卡号62×××92，然后交给贺明。5月18日，贺明打电话让将卡内10000余元取出来，当时因为卡不在身边，只能补卡取钱。然后自己分得3800元，剩余7200元转给贺明。转账后第二天，贺明催着自己注销账户。其微信昵称“皮卡秋”，微信号×××。10.同案犯贺明的供述，证实2019年12月，其通过微信群认识邓运梅，2020年3、4月邓运梅称有一个挣钱门路，让其办理一张新的四大银行的银行卡，不要建设银行的，办理一张电话卡、加上K宝、银行卡密码与网银密码统一设置。邓运梅称用来淘宝刷单，但其觉得是用来诈骗的，每天佣金300元。2020年5月中旬，邓运梅称可以做了，其通过女朋友陈某1办理一张农业银行卡。5月17日，其到厦门见到邓运梅，次日收卡的人将卡取走验证，其让陈某1将卡绑定农业银行微信公众号，可以看到进账信息，下午3、4点，邓运梅的朋友称卡里进账，数额比较大。二人偷偷离开宾馆到高铁站，其让陈某1将卡挂失，由于卡里有钱，只能补卡，其让陈某1补卡，取钱。然后陈某1微信转给自己7200元，其分给邓运梅3200元，陈某1分得3800元。其听邓玉梅说从马健卡里取出来20000元，但仅分给自己800元。11.被告人邓运梅的供述，证实2020年3月，其通过朋友认识湖南朋友贺明，其告知贺明有挣钱门路，只需要办理一张四大银行的银行卡，再办理一张新电话卡，加上K宝、银行卡密码和网银密码需要统一设置。然后去厦门找一名叫“阿鸿”的人，将这些东西提供他使用，每张卡使用一天给1200元。当时，其也知道这些事情是违法的，“阿鸿”用卡用来洗钱。其就到人才市场找人办卡，其找到一人办理一张工商银行卡、一张农业银行卡、一张建设银行卡，每张卡支付200元好处费，另外又找一位朋友马健办一张农业银行卡。贺明也用女朋友陈某1名义办理一张银行卡。其与贺明到厦门见到“阿鸿”。贺明与其商量准备把卡都与微信公众号绑定，这样能随时看到卡进账、转出信息。如果“阿鸿”不兑现承诺，就将卡挂失，将卡里的钱黑掉，“阿鸿”他们也不敢报警。其通过微信联系马健，让他将提供的银行卡绑定微信公众号，贺明也让他女朋友绑定微信号。第二天，“阿鸿”对二人提供的银行卡进行查验。第三天中午，马健通过微信称已进账，贺明也称已经进账，二人可以看到卡里进账信息，而且进账数额比较大。其让“阿鸿”支付租卡费，但“阿鸿”一直未支付。二人离开酒店后打车离开，其让贺明将卡挂失，贺明称卡内有11000元，后来贺明给自己转账3000元。其也让马健将卡挂失，马健称卡里有20000元，马健说要拿大头，分给自己8000元，然后通过微信收款码给自己8000元，其分给贺明1888元，之后贺明回长沙了。以上证据经当庭出示、质证，可以作为定案依据。本院认为,被告人邓运梅以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取财物,数额较大,其行为已构成盗窃罪，且系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。辩护人关于公诉机关指控被告人邓运梅指示马健从银行卡内提现20000元，分得部分赃款8000元的犯罪事实不清，证据不足的辩护意见，经查，对该指控犯罪事实，公诉机关提交的证据仅有邓运梅的供述，并无相关银行转账或微信转账记录证实，贺明的供述中虽提及马健提现20000元并分得800元赃款，但也仅是从邓运梅处得知，在马健未归案，仅有被告人邓运梅供述的情况下，不能认定指控的犯罪事实成立。因此，辩护人的上述辩护意见与庭审查明事实相符，于法有据，本院予以采纳。为打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款第（五）项规定，判决如下：一、被告人邓运梅犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月4日至2021年11月3日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）二、继续追缴被告人邓运梅非法所得人民币3000元，上缴国库，待查清被害人具体身份后，予以返还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢文军人民陪审员  张运忠人民陪审员  陈 硕二〇二一年三月一日书 记 员  赵 寻