安徽省马鞍山市博望区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖0506刑初13号 公诉机关马鞍山市博望区人民检察院。 被告人徐利华，绰号黑皮，男，1970年5月11日出生于江西省广丰县，汉族，小学肄业，系广东菲利特新能源科技有限公司法定代表人，户籍地江西省上饶市广丰区，住所地江西省上饶市广丰区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月1日被马鞍山市公安局雨山分局决定刑事拘留并于同年9月3日执行；同年9月30日经马鞍山市雨山区人民检察院批准逮捕，当日由马鞍山市公安局雨山分局执行。现羁押于当涂县看守所。 被告人邓金华，绰号小邓，男，1988年5月9日出生于江西省贵溪市，汉族，初中文化，科腾环保科技（嘉兴）股份有限公司车间主任，户籍地江西省贵溪市，住所地上海市松江区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月29日被马鞍山市公安局雨山分局决定刑事拘留并执行；同年9月30日经马鞍山市雨山区人民检察院批准逮捕，当日由马鞍山市公安局雨山分局执行。现羁押于马鞍山市看守所。 辩护人邹苏容，安徽浩谦律师事务所律师。 被告人黄武，绰号包子，男，1987年10月19日出生于江西省广丰县，汉族，初中肄业，无业，住江西省上饶市广丰区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月31日被马鞍山市公安局雨山分局决定刑事拘留并执行；同年9月30日经马鞍山市雨山区人民检察院批准逮捕，当日由马鞍山市公安局雨山分局执行。现羁押于马鞍山市看守所。 辩护人李剑平，江西洪胜律师事务所律师。 辩护人陶孙禄，江西洪胜律师事务所律师。 马鞍山市博望区人民检察院以博检刑诉〔2021〕4号起诉书指控被告人徐利华、邓金华、黄武犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年1月29日向本院提起公诉，根据马鞍山市中级人民法院指定管辖决定，本院审查后于同年2月3日立案。同年3月5日，本院适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。马鞍山市博望区人民检察院指派检察员吴某出庭支持公诉，被告人徐利华、被告人邓金华及其辩护人邹苏容、被告人黄武及其辩护人李剑平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 马鞍山市博望区人民检察院指控：2019年7月至2020年8月，王某2（绰号小强，另案处理）联系被告人徐利华、邓金华大量收购他人银行卡及配套信息（包括银行卡及密码、网银U盾及密码、绑定银行卡的电话卡、办卡人身份证照片）用于赌博网站运营。 2019年7月至2020年8月期间，被告人徐利华向黄某、周蓉、罗某、付某、黎某、毛某、余某1、纪某、徐易富收购63套银行卡及配套信息，提供给王某2用于境外赌博网站运营。被告人徐利华从中获利人民币6万余元。 2020年2月至7月期间，被告人邓金华向被告人黄武以及王某1、夏某、余某2、李月阳收购26套银行卡及配套信息，提供给王某2用于境外赌博网站运营。被告人邓金华从中获利人民币5万余元。 2020年3月至7月期间，被告人黄武明知邓金华收购他人银行卡及配套信息系供境外赌博网站使用，仍向张某、蒋桂洪收购10套银行卡及配套信息，提供给被告人邓金华。被告人黄武从中获利1万余元。 被告人黄武已退缴违法所得人民币1万元。被告人邓金华案发后自动投案，如实供述了主要犯罪事实；被告人黄武、徐利华到案后如实供述了主要犯罪事实。 针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读并出示了相应证据。公诉机关认为：被告人徐利华、邓金华、黄武为谋取非法利益，收买、非法提供他人银行卡及配套信息，足以使他人以持卡人的名义进行交易，数量巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人邓金华案发后主动投案，并如实供述了主要犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，依法可以从轻处罚。被告人徐利华、黄武到案后如实供述了主要犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，依法可以从轻处罚。被告人徐利华、邓金华、黄武自愿认罪认罚，可从宽处罚。被告人邓金华、黄武分别退缴违法所得人民币3万元、1万元，可酌情从轻处罚。综上，公诉机关建议判处被告人徐利华有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币四万元；判处被告人邓金华有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元；判处被告人黄武有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元至三万元。 被告人徐利华对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人邓金华对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人邹苏容提出如下辩护意见：1.对起诉指控的犯罪事实及罪名均不持异议。2.被告人邓金华自动投案，到案后如实供述自己的罪行，认罪态度良好，可以从轻处罚。3.本案各被告人间系独立犯罪，不构成共同犯罪，公诉机关量刑过重。 针对辩护意见，辩护人邹苏容未提交证据材料。 被告人黄武对起诉指控的犯罪事实及罪名均不持异议，并自愿认罪认罚。其辩护人李剑平提出如下辩护意见：1.对起诉指控的犯罪事实及罪名均不持异议。2.王某2因境外赌博与徐利华联系，后又认识邓金华，邓金华又找黄武实施案涉行为，三被告人存在内在逻辑联系，系先后参与的犯罪行为，应构成共同犯罪，被告人黄武参与时间较短，所得违法所得仅一万元，在共同犯罪中所起所用较小，应认定为从犯。综上，辩护人建议对被告人黄武判处有期徒刑十个月至一年，并处罚金人民币三千元，宣告缓刑。 针对辩护意见，辩护人李剑平当庭提交被告人黄武父亲身份证复印件、病危通知书、病历资料、社区居委会出具的证明各一份，以证实被告人黄武父亲患有严重疾病，现处于病危状态。 庭审质证时，被告人徐利华、被告人邓金华及其辩护人邹苏容、被告人黄武及其辩护人李剑平对公诉机关出示的证据均无异议。公诉机关对被告人黄武的辩护人李剑平所举病危通知书及病历资料的合法性持有异议，认为病危通知书出具时间为2011年，病历资料时间是2018年，诊断书是2021年3月3日，该组证据收集的合法性无法确认，且辩护人所举证据与本案不具有关联性。本院经审核认为，公诉机关所举证据具备真实性、合法性及关联性，故对证据的证明效力均依法予以认定；被告人黄武的辩护人所举证据与本案犯罪事实和量刑事实均不具有关联性，依法不予认定。 经审理查明：2019年7月至2020年8月期间，王某2（绰号小强，另案处理）联系徐利华、邓金华，让二人大量收购他人银行卡及配套信息（包括银行卡及密码、网银U盾及密码、绑定银行卡的实名电话卡、办卡人身份证照片、设置统一密码）用于境外赌博网站运营。徐利华、邓金华所提供的每套银行卡（含配套信息）能够正常使用的情况下，可以从王某2处非法获取每套人民币2500元。 2019年7月至2020年8月期间，徐利华谎称借用银行卡用于其经营的商城结算，借用毛某、余某1、纪某、徐易富银行卡及配套信息，并以每套人民币1200元的价格向黄某、周蓉、罗某、付某、黎某收购银行卡及配套信息，合计63套，将上述银行卡及配套信息提供给王某2用于境外赌博网站运营。徐利华从中获利人民币6万余元。 2020年2月至同年7月期间，邓金华以每套人民币1700元的价格收购黄武提供的银行卡及配套信息，以每套人民币500元的价格分别向王某1、夏某、余某2、李月阳收购银行卡及配套信息，合计26套，并将上述银行卡及配套信息提供给王某2用于境外赌博网站运营。邓金华从中获利人民币5万余元。 2020年3月至同年7月期间，黄武明知邓金华收购他人银行卡及配套信息系供境外赌博网站使用，仍以每套人民币800元的价格向张某收购4套银行卡及配套信息，以每套人民币1000元的价格向蒋桂洪收购6套银行卡及配套信息，合计10套，并将上述银行卡及配套信息提供给邓金华。黄武从中获利1万余元。 另查明：公安机关依法扣押作案工具红色OPPO手机（串号8693××××3551976，检材编号20××××0）、白色OPPO手机（串号867580茶×××23555，检材编号20××××1）、黑色iphone手机（串号35530808××××870，检材编号20××××3）各一部。邓金华、黄武案发后分别退出违法所得人民币3万元、1万元。2020年8月28日，邓金华主动到公安机关投案，到案后如实供述主要犯罪事实。同年8月30日，黄武被上饶市广丰区公安局民警在其家中抓获归案，随后被马鞍山市公安雨山分局民警带至该局接受调查，到案后如实供述主要犯罪事实。同年8月31日19时许，徐利华被上饶市广丰区公安局民警抓获归案，随后被马鞍山市公安雨山分局民警带至该局接受调查，其到案后如实供述主要犯罪事实。公诉机关建议本案适用简易程序审理，并对被告人徐利华（坚持自己辩护）、邓金华、黄武（法院阶段申请）适用认罪认罚从宽制度。 上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、依法查证属实的受案登记表、立案决定书、到案经过、户籍资料、协助查询财产通知书及银行流水、搜查证、搜查笔录、扣押清单等相关书证，证人王某2、罗某、黎某、付某、黄某、毛某、余某1、纪某、王某1、夏某、余某2、张某的证言，被告人徐利华、邓金华、黄武的供述和辩解，辨认笔录及照片，电子检查笔录等证据予以证实。 案件审理过程中，被告人邓金华亲属代为退出违法所得人民币3万元，公诉机关当庭将其量刑调整为有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元。 本院认为：被告人徐利华、邓金华、黄武为谋取非法利益，收买、非法提供他人银行卡及配套信息，足以使他人以持卡人的名义进行交易，数量巨大，其行为已触犯刑律，构成收买、非法提供信用卡信息罪，依法应予惩处。马鞍山市博望区人民检察院指控的罪名成立。 关于被告人黄武的辩护人提出被告人黄武与被告人徐利华、邓金华构成共同犯罪，且应认定为从犯的辩护意见，经查，本案中，被告人徐利华向他人收购银行卡及配套信息，被告人邓金华联系被告人黄武等人收购，被告人黄武又向张某等人收购，虽上述银行卡及配套信息均提供给王某2，但三人有各自的收购、出售银行卡及配套信息来源和渠道，实为各自实施买卖、非法提供银行卡及配套信息的独立行为，三人之间并无共同犯罪的主观故意，不符合共同犯罪的构成要件，故辩护人的该点辩护意见与本院查明的事实与相关法律规定不符，依法不能成立，不予采纳。 被告人邓金华案发后自动投案，到案后如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人徐利华、黄武被公安机关抓获归案，到案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人徐利华、邓金华、黄武承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从宽处理。被告人邓金华案发后退出违法所得人民币3万元，可以酌情从轻处罚。被告人黄武案发后退出全部违法所得，可以酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。综合考虑被告人徐利华、邓金华、黄武犯罪事实、性质、情节、社会危害程度及悔罪表现等情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十一条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人徐利华犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月3日起至2024年7月1日止，其中2020年9月2日的羁押期已从刑期中折抵扣除）。 （罚金自本判决生效之日起五日内一次缴纳）。 二、被告人邓金华犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月29日起至2023年10月28日止）。 （罚金自本判决生效之日起五日内一次缴纳）。 三、被告人黄武犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月31日起至2023年8月30日止）。 （罚金自本判决生效之日起五日内一次缴纳）。 四、对被告人徐利华尚未退出的违法所得人民币六万元、被告人邓金华尚未退出的违法所得人民币二万元，依法予以追缴；扣押在案的作案工具红色OPPO手机（串号869365033551976，检材编号2020450）、白色OPPO手机（串号867580047923555，检材编号2020451）、黑色iphone手机（串号355308081616870，检材编号2020453）各一部，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  邓维丽 审判员  张 平 审判员  王 静 二〇二一年三月十日 法官助理王若青 书记员胡梦冉 附：本案相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。