湖南省新化县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1322刑初244号公诉机关湖南省新化县人民检察院。被告人欧东魁，曾用名欧东开，男，1962年6月17日出生于湖南省新化县，中共党员，汉族，高中文化，经商，户籍所在地湖南省新化县，案发时住新化县枫林街道办事处天华南路。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年8月13日被抓获，同年8月16日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现押新化县看守所。辩护人张斌，湖南迪坤律师事务所律师。湖南省新化县人民检察院以新检公诉刑诉[2020]167号起诉书、新检公诉刑变诉[2021]2号变更起诉决定书分别于2020年5月15日、2021年1月20日指控被告人欧东魁犯集资诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序审理。在审理过程中，新化县人民检察院两次提出案件需要补充侦查，建议延期审理，本院决定本案延期审理。新化县人民检察院两次补充侦查完毕后，均提请本院恢复本案审理，本院依法恢复审理，并公开开庭进行了审理。公诉机关指派员额检察官罗玉出庭支持公诉，被告人欧东魁及其辩护人张斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省新化县人民检察院指控：被告人欧东魁自上世纪九十年代开始，在新化县内做生意。2003年左右，被告人欧东魁开办了一家“东金家电批发超市”。欧东魁以资金周转或购买电器需要资金等名义，以月息0.5%至2%的高息为诱饵，向社会公众非法筹集资金，筹资总额达94861664元，所筹集资金绝大部分用于还本付息，集资诈骗金额为17437180元。期间，为骗取更多资金，欧东魁采取虚构事实、隐瞒真相、虚假宣传等方法，给社会造成其具有雄厚经济实力的假象。欧东魁于2013年5月28日注册了新化县虔诚柱电器销售有限责任公司，公司股东工商登记为欧东魁、欧某1、欧某19，但公司成立后未实际经营，仅用作非法集资的担保公司；后又以即将成立东金东融投资股份有限公司、新化乾成钜中小企业转贷资金服务有限公司为名四处集资。2019年7月因无法继续筹集资金又被债权人逼债，欧东魁潜逃。经湖南世纪龙会计师事务所有限公司审计，2000年至2019年6月期间，被告人欧东魁共计向曾卓海、刘亮光、邹某1、邹某4、杨某3等369人非法集资94861664元（含息转本105000元）、期间归还本金74169397.00元，支付利息8376934.30元（含转据付息239164.00元）。其中，本息已还清205人，集资总额37444580.00元；期间归还本金37209880.00元，支付利息4534777.30元，得利金额为4300077.30元；本息未还清164人，集资总额57417084.00元（含息转本105000元），期间归还本金36959517.00元，支付利息2915387.00元，造成损失为17437180元。除去欧东魁吸收的资金一部分用于自己对外投资，一部分购买房产，一部分帮其三个儿子开店等外，尚有11636174.7元去向不明。2019年7月24日，新化县公安局民警依法查封上梅镇青石街门面1个，上梅镇天华南路7栋601／701房1套，查封新化县××村××组房屋1栋，查封娄星区吉星路与建设路交叉口门面1个。2019年9月27日，民警依法对被告人欧东魁的东金家电批发超市内的家电予以扣押，家电存放在东金超市内，共扣押307件电器，委托安中乐看管。2019年8月13日，被告人欧东魁被清远市公安局连州丰阳公安检查站执勤民警抓获。为证明上述事实，公诉机关向本院提供了：1.被扣押的账本、宣传单、审计报告、价格认证结论书等书证；2.证人杨某1、欧某1等人的证人证言；3.被害人曾某1、罗某1等人的陈述；4.被告人的供述与辩解；5.扣押等笔录；6.电子数据等证据证明。公诉机关认为，被告人欧东魁以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，采取隐瞒真相、虚假宣传等欺骗手段面向社会公众非法集资，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。被告人欧东魁辩称，他对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但他所集资款大部分用于了还本付息，没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪。被告人欧东魁的辩护人张斌的辩护意见是：欧东魁所吸收的资金都用于了还本付息、生产经营及购置房产，没有以非法占有为目的，欧东魁的行为不构成集资诈骗罪，应为非法吸收公众存款罪。经审理查明：被告人欧东魁自上世纪九十年代开始，在新化县内做生意,1999年开始卖家电,2003年左右，被告人欧东魁个人经营“新化县东金家电批发超市”（以下简称“东金超市”）。2000年至2019年6月期间，欧东魁以资金周转或购买电器需要资金等名义，以月息0.5%至2%为诱饵，采取虚构事实、隐瞒真相、虚假宣传等方法，向社会公众筹集资金。并于2013年5月28日注册了新化县虔诚柱电器销售有限责任公司，工商登记的公司股东为欧东魁、欧某1、欧某19，但公司成立后未实际经营，仅用作非法集资的担保公司；后又以即将成立东金东融投资股份有限公司、新化乾成钜中小企业转贷资金服务有限公司为名四处集资。2019年7月，欧东魁因无法再筹集到资金，又被债权人逼债，遂潜逃。经湖南世纪龙会计师事务所有限责任公司审计，2000年至2019年6月期间，被告人欧东魁共计向曾卓海、刘亮光、邹某1、邹某4、杨某3等369人非法集资94861664.00元（含息转本105000元）、期间归还本金74169397.00元，支付利息8376934.30元（含转据付息239164.00元）。其中，本息已还清205人，集资总额37444580.00元，期间归还本金37209880.00元，支付利息4534777.30元；本息未还清164人，集资总额57417084.00元（含息转本105000.00元），期间归还本金36959517.00元，支付利息2915387.00元，造成集资参与人损失共计17437180.00元。欧东魁吸收的资金大部分用于所融资还本付息，小部分用于自己对外投资、购置车、房、帮其儿子开店、生活开支等。新化县公安局民警依法查封了被告人欧东魁使用集资款所购置的位于新化县××街道××街的门面1个（所有权证号：新房私Ｓ0303148）、位于新化县××街道××路××栋××房××（所有权证号：新房私Ｓ0909018）、位于新化县××村××组的房屋1栋（不动产权证号：湘（2019）新不动产权第0××3号）、位于娄底市娄星区××路××路××（金和天下）11栋181号的门面1个（不动产权证号：××）。娄底世纪龙资产评估有限公司对上述欧东魁所购置的资产及自述系其所有的炉观镇另一栋房产进行市场价值评估，结论为：在评估基准日为2021年1月1日的市场总价值为人民币2110695.20元。2019年9月27日，民警依法对被告人欧东魁的东金超市内的家电予以扣押，家电存放在东金超市内，评估价值10万余元，委托安中乐看管。2019年8月13日，被告人欧东魁被清远市公安局连州丰阳公安检查站执勤民警抓获。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证并且查证属实的如下证据证明：1、书证（1）户籍资料证明，被告人欧东魁在实施犯罪行为时已达到完全刑事责任年龄。（2）出所登记表证明，2019年8月13日，被告人欧东魁被清远市公安局连州丰阳公安检查站执勤民警抓获后被临时羁押于连州市看守所，于2019年8月15日出所。（3）现场检测报告证明，欧东魁不是吸毒人员。（4）扣押决定书、提取笔录证明，公安机关依法扣押、提取了欧东魁的账本，账本内容记载了欧东魁对外融资、还本付息的情况。（5）查封决定书证明，公安机关依法查封欧东魁所有的不动产的情况。（6）《查获经过》、《抓获经过》证明，2019年8月13日，欧东魁被清远市公安局连州丰阳公安检查站执勤民警查获。（7）《商业用房委托租赁合同》、《商品房买卖合同》证明，2012年10月16日，欧东魁购买了位于娄底市娄星区××栋××房，并进行租赁的情况。（8）《终止协议书》证明，欧东魁与邹某4于2016年3月30日签订门面买卖协议，约定由欧东魁购买邹某4位于新化县梅苑开发区××路的四个门面，后因欧东魁一直未将购房款支付给邹某4，故双方于2017年4月1日约定终止门面买卖协议，有关该协议产生的经济责任和利益相互之间互不追索的情况。（9）账本及借据、债权申报登记表、债权人债务登记表证明，欧东魁在2000年至2019年期间对外融资及还本付息的情况。（10）东金东融投资股份有限责任公司融资宣传单及公示证明，欧东魁向社会融资，宣传称新化乾成钜中小企业转贷资金服务有限公司即将诞生，东金东融投资股份有限公司（新化县东金家电批发超市）投资入股分红进入倒计时，加盟会多收入、纯收入、高享受，并于2019年5月4日向外公示：东金东融投资股份有限公司董事长欧某18、执行董事长欧东魁等50余人均享有该公司的入股指标，股金限额300万元，不能超标，融资时间2019年6月10日至12月31日。（11）国家企业信用信息公示系统、工商注册内资企业登记基本情况表、股东会决议证明，新化县虔诚柱电器销售有限责任公司于2013年5月28日成立，公司的法定代表人为欧东魁，经营范围：家用电器、五金工具、电工器材批发零售；股东欧东魁、欧某1、欧某19，住所在新化县××路××号。新化县东金家电批发超市为个体工商户、经营者为欧东魁、组成形式为个人经营、地址在新化县××镇××路。（12）新化县价格认证中心出具的《关于新化东金家电批发超市内的商品价格认定结论书》及价格认定物品清单证明，经新化县价格认证中心认定，公安机关所扣押的新化县东金家电批发超市内的商品均为全新商品，价格认定标的为人民币101000元。（13）小额贷款借款合同、不动产登记证明、产权证等证明，欧东魁以其所有的位于新化县××镇××街××房××路（金源商埠）7栋的房产抵押向中国邮政储蓄银行贷款106万元。（14）最高额借款合同（福祥便民卡)证明，欧东魁于2019年1月30日向新化农村商业银行股份有限公司借款40万元用于资金周转。（15）个人购房借款合同证明，欧东魁于2013年10月16日向新化工商银行贷款20万用于购买娄底市××路××路交汇处建筑面积41.76平方米的房屋。（16）新化县东金家电批发超市缴税记录证明，新化县东金家电批发超市2013年10月至2018年12月向税务机关缴税的情况。（17）微信聊天记录证明，欧东魁在经济上支持儿子开店、生活，欧东魁与其儿子都知道欧东魁在外欠有较大金额的外债，无法清偿的情况。2、扣押笔录及东金家电仓库清单证明，2019年8月5日，侦查人员依法扣押三个账本；2019年9月27日，侦查人员依法对欧东魁的东金超市内的家电予以扣押。3、鉴定意见及评估报告（1）湖南世纪龙会计师事务所有限责任公司出具的《专项审计报告》、《关于欧东魁涉嫌集资诈骗司法鉴定意见书》世纪龙会计师事务所［2019］会鉴字第17号、世纪龙会计师事务所［2019］会鉴字第17号补1证明，经审计、鉴定，2000年至2019年6月期间，欧东魁共计向曾卓海、刘亮光、邹某1、邹某4、杨某3等369人非法集资94861664.00元（含息转本105000元）及还本付息情况，共计造成损失17437180.00元；此外，欧东魁吸收的资金小部分用于自己对外投资、购置车、房、帮其三个儿子开店、生活开支等；欧东魁经营的东金超市2013年10月至2018年12月计税经营所得为1897884.69元。（2）娄底世纪龙资产评估有限公司出具的《评估报告》证明，评估机构对欧东魁自述持有的五处房地产（门面2个、位于新化县××镇××房××栋、位于新化县××镇××路××房××），根据房屋的用途和特点，采用收益法、成本法、市场法，进行市场价值评估，结论为：在评估基准日为2021年1月1日的市场总价值为人民币2110695.20元。4、证人证言（1）证人曾某1的证言证明，他从2016年开始借钱给欧东魁，后支付了三万元的利息，尚欠他37.6万元。借据上借款人栏有欧东魁盖私章，并由新化县虔诚柱电器销售有限公司作为担保单位，加盖该公司的财物专用章，注明了利息，用途为担保单位流动资金周转。被害人曾某1出具的《请求依法处理欧东魁父子团伙诈骗控告书》与其证言相印证。（2）证人曾某2的证言证明，她于2014年开始借钱给欧东魁，欧东魁还欠她15万元。她借钱给欧东魁时，欧东魁讲只用于公司资金周转，月息为1.2%，她总共得了4万元利息。借据上盖有欧东魁的私章，担保单位栏为新化县虔诚柱电器销售有限责任公司，并加盖该公司财务专用章，用途为该公司资金周转。2019年5月4日，东金超市写了一个通知公开融资。（3）证人李某1的证言证明，他在2017年分两次共借了40万元给欧东魁，约定月息1.5%，还了5万元给他，尚欠他35万元本金。欧东魁出具的借据上盖了新化县虔诚柱电器销售有限公司的财务用章，并称这公司是和儿子搞的。（4）证人伍某1的证言证明，他与欧东魁是朋友关系，他从2018年8月29日借钱给欧东魁，总共借了10万元钱给欧东魁，欧东魁在借据上承诺月息2%，并讲资金用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，他没领取过利息。（5）证人罗某1的证言证明，他从2003年开始陆续借钱给欧东魁，欧东魁出具了借据，欠他60万元，后领取了11万元的利息。欧东魁当时讲借款是用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，自己有许多房产和门面，要他放心，他随时可以支取本息。2019年8月，他去找欧东魁讨债时，欧东魁已经跑路了。（6）证人李某2的证言证明，欧东魁向他说其公司资金周转困难，需要钱用于公司经营，他共借了11.3万元给欧东魁，欧东魁向他出示了借据，借据上加盖了新化县虔诚柱电器销售有限责任公司的财务专用章，欧东魁在2019年6月初支付了利息1.2万给他。（7）证人郑某的证言证明，2018年9月份，他朋友罗某2对他讲东金家电老板欧东魁需要钱进货，把钱放在欧东魁手里，可以拿到每月1.5%的利息，说自己也放了2万元钱在欧东魁手里。他在2018年9月16日借了2万元给欧东魁，当时欧东魁打了借据，借据上注明用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，上面加盖了欧东魁的私章与新化县虔诚柱电器销售有限责任公司的财务专用章，后本息都未还。（8）证人伍某2的证言证明，2016年时欧东魁对他讲店里进货需要资金周转，向他借款，月息2%。他借了5万多元给欧东魁，当时欧东魁写了借据，借据上的借款人栏盖了欧东魁的私章与担保单位新化县虔诚柱电器销售有限责任公司的财务专用章，借款用途是用于新化县虔诚柱电器销售有限公司流动资金周转，他领了16000元左右的利息。（9）证人欧某2的证言证明，欧东魁在新化开了一家电器超市，欧东魁对她说要她放点钱进来赚取利息，还说借款随时可以还。她于2017年2月14日借了5.5万元给欧东魁，她妹妹欧细云于次日借了3.5万元给欧东魁。欧东魁出具的借据上说明借款用于新化县虔诚电器销售有限责任公司的流动资金周转，借据上有欧东魁的私人印章与新化县虔诚柱电器销售有限责任公司的财物专用章。（10）证人邹某1的证言证明，他从2014年开始陆续借钱给欧东魁，总共借了55万元给欧东魁。他在欧东魁手里领取了3万元左右的利息。2019年7月，他找欧东魁要钱时，欧东魁的店子关门，电话也关机了。（11）证人欧某3的证言证明,他在2018、2019年分两次共借了12万元给欧东魁，约定月息1.2%。欧东魁开了一家东金家电超市，即新化县虔诚柱电器销售有限责任公司。欧东魁打了借据给他，并在借据上盖了他公司的财物专用章以及他个人私章，他共得了利息1.42万元。（12）证人邹某2的证言证明，欧东魁说销售电器需要资金压货，向他借款，月息1.2%，他借了40多万元给欧东魁。（13）证人康某1的证言证明，他在欧东魁店里搞了七八年的家电维修，2018年8月份的时候，欧东魁说店里需要资金周转，进货需要钱，向他借钱，还承诺如果他无能力还款，他的儿子们会还给他。他于2018年9月1日借了1万元现金给欧东魁，欧东魁出具了借据，借据上盖了欧东魁的私章与担保单位新化县东金超市的财务专用章，并注明资金用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，至今未还本息。（14）证人罗某2的证言证明，他和康某1一起在欧东魁店里搞了七八年的家电维修，他总共借了2万元给他，这2万元是通过银行转账的。（15）证人刘某1的证言证明，他与欧东魁是远房亲戚，欧东魁向他借钱，讲店里需要资金周转，月息1.08%，他就借了60万元给欧东魁，欧东魁出具了借据，借据上的借款人栏盖了欧东魁的私章与担保单位新化县东金超市的章，并注明在半年之内全部偿清，用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转。（16）证人孙某1的证言证明，欧东魁向她借款做超市资金周转，并讲自己有许多的资产，他就借了款给欧东魁。（17）证人欧某4的证言证明，他是自2002年开始借钱给欧东魁的，欧东魁还欠他本金40万元，他共得了利息10.8万元。（18）证人曾某3的证言中证明欧东魁借款的理由及经过的内容与证人孙某1的证言基本一致，还证明欧东魁现在还欠她本金9万元。2019年6月份，她们去讨钱的时候，欧东魁给她们债权人都发了一份资料，讲在搞一个大项目，要她们继续借款给他。（19）证人杨某2的证言证明，欧东魁对他说购买电器需资金，他就借了14.4万元给欧东魁，欧东魁出具的借据上面加盖了欧东魁的私章与新化县虔诚柱电器销售有限责任公司的财务专用章，注明用于该公司流动资金周转，本金没有归还，后欧东魁支付给他10680元的利息。（20）证人杨某3的证言证明，他总共借给欧东魁50万元，当时欧东魁讲是用于购买电器，用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，借据上盖了欧东魁的私章与新化县虔诚柱电器销售有限责任公司的财务专用章。（21）证人孙某2的证言证明，欧东魁尚欠他7万元钱，借据上注明期限30个月，用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，她在欧东魁那得了18144元利息。（22）证人彭某的证言证明，欧东魁当时和她说购买电器货品需要资金周转向她借款，她借了钱给欧东魁，欧东魁尚欠她本金21万元。（23）证人谭某1的证言证明，欧东魁说购买电器货品需要资金周转，后他分两次共借了12万元钱给欧东魁，收取了部分利息。（24）证人邹某3的证言证明，欧东魁说购买电器需要资金，他共借了20万元给欧东魁，得了38000元的利息。（25）证人邹某4的证言证明，欧东魁尚欠他本金50万元，后收取了6万元的利息。（26）证人欧某5的证言证明，他与欧东魁是邻居，欧东魁尚欠他12.3万元，当时出具了借条，承诺2019年分四次清，结果至今没有还过钱，借条上有欧东魁的私章。（27）证人欧某6的证言证明，欧东魁要他介绍亲友到欧东魁处放息，他也借了钱给欧东魁，借据上有欧东魁的私章及新化县虔诚柱电器销售有限公司的财务章。（28）证人谭某2的证言证明，欧东魁要他介绍亲友到欧东魁处放息，他于2019年6月11日借了16.1657万元给欧东魁，获取了利息2.6657万元，借据上面有欧东魁的私章及新化县虔诚柱电器销售有限责任公司的财务专用章。（29）证人欧某7的证言证明，欧东魁要他介绍亲友到欧东魁处放息，他也借了钱给欧东魁，借据上有欧东魁的私章及新化县虔诚柱电器销售有限责任公司的财物专用章，欧东魁还欠他本金2万元。（30）证人杨某4的证言证明，欧东魁向他说购买货品没钱，需要资金周转，他就在2019年1月14日借了9万元给欧东魁，借款期限30个月，用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，欧东魁支付过利息给他，本金没有归还。（31）证人康某2的证言证明，他在2011年12月26日借了30万元给欧东魁，欧东魁仅支付了他1.8万元利息，没有归还本金，当时借据上面写的资金用途是“吉首垣铅锌矿入股专用”。（32）证人周某的证言证明，他大约在2016年借了钱给欧东魁，后欧东魁息转本出具了张10万元的借据，没有归还给他本息。（33）证人吴某1的证言证明，她在2016年2月10日借了钱给欧东魁，欧海斌、欧海花是她儿子和女儿，他们的钱都是她管理。（34）证人刘某2的证言证明，欧东魁现在尚欠他本金3万元。（35）证人刘某3的证言证明，他借了25万元给欧东魁，欧东魁出具了借据，借据上盖了欧东魁的私章及担保单位新化县虔诚柱电器销售有限责任公司的章，后欧东魁支付了约1.3万元的利息。（36）证人李某3的证言证明，他在2019年1月29日借了2.5万元给欧东魁,2019年2月21日又借了6万元给欧东魁，2019年2月21日他岳父卢某2借了1万元给欧东魁，共借给欧东魁9.5万元，期限暂定30个月，利息按月1.08%计算。借据上面加盖了欧东魁的私章和新化县东金超市的印章。欧东魁付过利息给他，本金没有归还。（37）证人向某的证言证明，她在2017年11月份左右借了10万元钱给欧东魁，欧东魁还了2.5万元，后她通过电器抵押的方式在欧东魁的电器超市拿了价值3.5万元的电器，还有4万元的本金没有归还给她。（38）证人卢某1的证言证明，他在2019年2月18日借了7万元给欧东魁，期限暂定30个月，用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，借据上面加盖了欧东魁的私章和新化县东金超市印章，本金至今未还。（39）证人罗某3的证言证明，2019年1月7日转据后，欧东魁还欠他本金6万元，期限暂定30个月，用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，借据上面加盖了欧东魁的私章和新化县虔诚柱电器销售有限责任公司财务专用章，欧东魁没有支付过本息，但他在欧东魁的电器店里拿过电器作为债务抵押。（40）证人陈某1的证言证明，他总共借了18.7万元给欧东魁，还有15.4万元的本金没有归还给他。（41）证人欧某8的证言证明，他总共借了21.3万元给欧东魁。（42）证人欧某9的证言证明，他在2016年9月7日开始借款给欧东魁，共借了25万余元给欧东魁，每次都出具了借据，借据上写着期限暂定三个月，用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，借据上有欧东魁的私人印章，还有新化县东金超市的财务专用章，欧东魁没有还过本息给他。（43）证人欧某10的证言证明，他总共借了6.2万元给欧东魁，2018年12月归还了5千元的本金给他。（44）证人欧某11的证言证明，他于2018年6月23日借了1.1万元给欧东魁，并以他老婆易某的名字借了2万元给欧东魁，总计借了3.1万元给欧东魁，借款期限暂定30个月，用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，借据上有欧东魁的私人印章与新化县东金超市的财务专用章，他没有领过利息，2018年11月3日还了0.7万元给他，还欠他2.4万元。（45）证人易某的证言证明内容与证人欧某11的证言证明内容相印证。（46）证人曾某4的证言证明，欧东魁尚欠他本金9.3万元。（47）证人肖某1的证言证明，欧东魁尚欠他本金24100元。（48）证人唐某的证言证明，他于2019年1月26日借了5万元给欧东魁，期限暂定30个月，欧东魁讲用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，借据上面盖了欧东魁的私章和新化县东金超市专用章，欧东魁没有支付过本息给他。（49）证人王某1的证言证明，他通过建设银行转账的方式借钱给欧东魁，欧东魁写了借条，借款日期是2019年6月9日，上面有欧东魁的签名和手印，月息承诺是2%。（50）证人肖某2的证言证明，欧东魁说购买货物需要资金周转，他于2019年6月29日借了1.232万元给欧东魁，期限暂定30个月，用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转。借据上盖了欧东魁的私章和新化县东金超市专用章，欧东魁没有支付过本息给他。（51）证人王某2的证言证明，欧东魁说购买货品需要资金周转，他于2016年7月23日借了10万元给欧东魁。期限暂定24个月，用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，借据上面加盖了欧东魁的私章和新化县东金超市专用章。（52）证人谭某3的证言证明，他在2015年后陆续借了8.5万元给欧东魁，期限暂定30个月，用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，借据上盖了欧东魁的私章和新化县东金超市专用章。欧东魁没有支付过本息给他。（53）证人肖某3的证言证明，他于2015年7月8日借了20万元给欧东魁，期限暂定18个月，月息1.5%，用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转。借据上盖了欧东魁的私章和新化县虔诚柱电器销售有限责任公司的财务专用章。欧东魁共支付过3.5万元的利息，本金没有归还过。（54）证人陈某2的证言证明，他总共借了20万元给欧东魁，欧东魁支付过利息1.8万元给他。（55）证人杨某5的证言证明，她于2016年7月26日借了4万元给欧东魁，2017年3月19日借了40万元给欧东魁，2017年12月12日借了4万元给欧东魁，欧东魁支付过8000元的利息，本金没有还给她。（56）证人曹某的证言证明，她是欧东魁的外甥女，她于2017年5月8日借了5万元给欧东魁，欧东魁支付过她5000元的利息，本金没有还。（57）证人吴某2的证言证明，他总共借了20万元给欧东魁，陈财生通过他的手借了8万元给欧东魁。借据上有欧东魁的私人印章，还有新化县东金超市的财务专用章，他们都没有领过利息。（58）证人吴某3的证言证明，她于2018年9月22日借了5万元给欧东魁，他领过4000元的利息，欧东魁没有还过本金。（59）证人肖某4的证言证明，欧东魁说做生意需要钱周转，向他借款，并说可以随要随取，他就借了钱给欧东魁，现在还有13万元本金没有还他。（60）证人陈某3前的证言证明，他与欧东魁是邻居，欧东魁说向他借钱，说借款用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，他陆续借了钱给欧东魁，欧东魁尚欠他本金15万元。（61）证人龙某的证言证明，她与欧东魁是亲戚，2015年10月26日，她借了7万元给欧东魁，借款期限暂定18个月，利息按1.5%计算，用于新化县虔诚柱电器销售有限责任公司流动资金周转，借据上盖了欧东魁的私章和新化县虔诚柱电器销售有限责任公司财务专用章。2017年2月21日，欧东魁支付过2万元的利息给她。（62）证人曾某5的证言证明，他借了24万元给欧东魁，后领取了6万多元的利息。（63）证人欧某12的证言证明，他借过钱给欧东魁，经与欧东魁结算，有5427元利息、26260元本金没有还给他。（64）证人曾某6的证言证明，她与欧东魁是亲戚，欧东魁讲钱借给他很安全，随时可以支取，利息比银行高，他陆续借了钱给欧东魁。现他有两张借据，一张8万元的，一张1.5万元的，共计9.5万元。（65）证人肖头连的证言证明，他与欧东魁是同村邻居，欧东魁要他放点钱来赚利息，说其在新化开了一个电器公司，还要他介绍亲友也放钱进来赚息。他分三次总共借给欧东魁11.7万元钱，欧东魁没有还过他本金，他大约获取了2万元的利息。（66）证人欧某13的证言证明，他借给欧东魁10.2万元，月息2分，借据上面都有欧东魁的私章和签名，还有新化县虔诚柱电器销售有限责任公司的财物专用章。（67）证人邹某5的证言证明，她与欧东魁是邻居，她儿子欧贵魁在2017年2月月15日借了3万元给欧东魁，她老公欧忠凡在2017年2月25日借了0.5万元给欧东魁，是她放到欧东魁那里去的，欧东魁分别以欧贵魁、欧忠凡的名字打了借据给她，没有支付过本息给他。开始她相信欧东魁借钱是用于实体投资，后听说欧东魁借她们的钱是用于拆东墙补西墙还本付息和用于购置房产、消费。（68）证人欧某14的证言证明，欧东魁借钱时说自己生意做的好，在新化有很多房产和门面，借款只是暂时的资金周转，如果他要用钱的话可以随时支取，并讲要他亲友也存钱到欧东魁手上。他在2018年4月4日借了3万元钱给欧东魁，欧东魁当时打了张借据给他，借款期限三个月，月息1.08%，后欧东魁没有支付过本息给他。（69）证人欧某15的证言证明，他与欧东魁是同村人，他在2017年6月27日借了15万元给欧东魁，借款期限三个月，月息1.08%计算。后欧东魁没有支付过利息给他，还了本金共计4万元给他。他借钱给欧东魁时，欧东魁讲自己很有实力，在新化有很多房产和门面，借款只是暂时的资金周转，如果要用钱可以随时支取。后才知道他根本没有用于实体产业，而是拆东墙补西墙。（70）证人欧某16的证言中证明欧东魁向其借钱的理由与证人殴东美的证言证明内容基本一致，还证明他与欧东魁是同村人，最初他借了5万元给欧东魁，一年后结了3500元的利息，他就作为本金再借给欧东魁，后他又多次借钱给欧东魁，欧东魁在2018年2月13日打了张19.05万元的总借据给他。（71）证人陈某4的证言中证明欧东魁向其借钱的理由与证人殴东美的证言证明内容基本一致，还证明他与欧东魁是同村邻居，欧东魁还欠他10.1万元的本金，借据上有欧东魁的私章，还有新化县虔诚柱电器销售有限责任公司的专用财务章。（72）证人欧某17的证言中证明欧东魁借钱的理由与证人殴东美的证言证明内容基本一致，还证明他在2016年4月20日开始借款给欧东魁，欧东魁都出具了借据，现还欠他本金9.1万元，欧东魁没有还过本息给他。（73）证人罗某4的证言证明，他与欧东魁是同村人，也是远房亲戚，欧东魁尚欠他本金22万余元。（74）证人刘某4的证言中证明欧东魁向其借钱的理由与证人殴东美的证言证明内容基本一致，还证明他与欧东魁是朋友，欧东魁尚欠他本金28万元。（75）证人杨某1的证言证明，2007年左右，他和欧东魁合伙在吉首花垣县搞铅锌矿，他们在这个矿里入了80万元的股，其中他出资20万元，欧东魁出资50万元，还有欧东魁一个朋友入股10万元，由他管事。他们投的钱是拿去办这个矿的开采手续的，由于手续没有办好，这个矿一直没有经营，他们所投的80万元全部亏了。（76）证人欧某1的证言证明，他父亲欧东魁为他开店、买车共出了20万元。新化县虔诚柱电器销售有限责任公司注册办理手续他没有去签过字，且这家公司一直没有运营。欧东魁对他们讲在外面欠了钱，但不清楚具体欠了多少。（77）证人欧某18的证言证明，他在2016年4月份分期付款方式购买有一辆标致3008型小车，月供3650元，其中5万元首付款是他父亲欧东魁出的，欧东魁除了经营东金家电批发超市外没有做别的生意了，他母亲就在店里管事，也没有做其他事情。（78）证人欧某19的证言证明，他的父亲欧东魁为他开店、买车共出了近50万元。欧东魁讲在外面欠了很多钱，别人逼他还钱，他也帮欧东魁还过款。他父亲除了经营这家东金家电批发超市外，没有做其他的生意。他父亲成立新化县虔诚柱电器销售有限责任公司的具体情况他不清楚，这家公司注册办理手续，他没有去签过字，也没有提供过身份证给欧东魁去办这个事情，这家公司一直没有运营。5、被告人的供述被告人欧东魁的供述证明，他在2003年开办东金超市，经营地点在新化县上梅镇。他于2013年在新化县工商局注册了新化县虔诚柱电器销售有限责任公司，公司地址在天华南路88号，也就是东金超市的地址，公司的法定代表人是他，公司注册上他的二个儿子都是股东，事实上这家公里从注册至今都没有真正运营，是个空壳子，他在借据上以这家公司做担保，只是为了让债权人更加放心的借款给他，让他们觉得他是真正有实力的。他在1996年就开始找人借款，他对他们讲他自己有实力，是做实体生意，如果他们有钱可以放他的手上，他给他们高于银行的利息，绝对保障他们的资金安全,可以随时到他手上拿回本息。借钱的一部分是亲戚，还有一部分是朋友、熟人，月息为0.5%至2分（借款满十个月以上的），他现在还欠债权人1千多万元。他从1996年开始借款做生意就一直负债经营，多年来一直在外融资，拆东墙补西墙。他每年融资来的钱部分用于支付利息，部分自己用作其他开支，他每年的融资加上他店里的利润不能保证他的日常运转，他就只好继续找人借款，导致他融资的缺口越来越大，到今年7月份他实在无力支撑下去，就烂了，他被债权人逼得没有办法，就在2019年7月7日跑了。他用集资款购买了位于新化县××镇××街的门面一个、新化县××镇××路（金源商埠）7栋的601／701号住房1套，这两处房产他在中国邮政储蓄银行抵押贷款，该款至今未还。他还在新化县××村××组建有房屋，房屋在新化农商银行抵押贷款，该款尚未还清。他在娄底市娄星区购买了位于吉星路与建设路交叉口的门面1个，该房产抵押在中国工商银行。本院认为，被告人欧东魁以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人欧东魁犯集资诈骗罪的事实和罪名成立，依法应当追究被告人欧东魁相应的刑事责任。被告人欧东魁如实供述了主要犯罪事实，系坦白，其对行为性质的辩解，不影响其坦白情节的认定，依法可以从轻处罚。被告人欧东魁及其辩护人提出欧东魁所融资用于了还本付息、生产经营等，没有以非法占有为目的，不构成集资诈骗罪，应为非法吸收公众存款罪。经查，被告人欧东魁在明知非法募集的资金无能力偿还的情况下，隐瞒事实真相，以高息为诱饵，向社会不特定人员集资，集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，且所集资大部分用于不能够提升资金偿还能力的还本付息等行为，资金的损失确定，致使集资款无法偿还，可以认定为欧东魁具有非法占有目的，符合集资诈骗罪的犯罪构成，故本院对于被告人欧东魁及其辩护人的上述辩解理由及辩护意见均不予采纳。被告人欧东魁违法所得的财物，依法应当责令退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款的规定，判决如下：一、被告人欧东魁犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月13日起至2031年8月12日止。罚金限判决生效后一个月内缴清）。二、公安机关依法查封的被告人欧东魁所有的位于新化县××街道××街的门面1个（所有权证号：新房私Ｓ0303148）、位于新化县××街道××路××栋××房××（所有权证号：新房私Ｓ0909018）、位于新化县××村××组的房屋1栋（不动产权证号：湘（2019）新不动产权第0××3号）、位于娄底市娄星区××路××路××（金和天下）11栋181号的门面1个（不动产权证号：××）及其东金家电批发超市内的家电等，依法处置变现并依法退赔给被害人。三、继续追缴被告人欧东魁的违法所得并责令退赔被害人人民币17437180.00元。（该款包括对公安机关依法查封的欧东魁所有的资产依法处置变现并返还被害人的款项在内。）（上述追缴、退赔款项，均限于本判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈湘元人民陪审员  肖 玲人民陪审员  袁成武二〇二一年三月十八日代理书记员  刘 霞附：本判决所适用的相关法律条文第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴获、酌情减少或者免除。