北京市海淀区人民法院刑 事 判 决 书(2020)京0108刑初235号公诉机关北京市海淀区人民检察院。被告人韩蕾蕾，女，1986年11月11日出生，公民身份号码×××，汉族，大专文化，无业，户籍所在地北京市门头沟区。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月22日被羁押，同年4月26日被逮捕，现羁押于北京市海淀区看守所。辩护人陈娟，北京市言大律师事务所律师。北京市海淀区人民检察院以京海检一部刑诉[2019]747号起诉书指控被告人韩蕾蕾犯诈骗罪，于2020年1月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市海淀区人民检察院指派检察员刘涛出庭支持公诉，被告人韩蕾蕾及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市海淀区人民检察院起诉书指控，2016年至今，被告人韩蕾蕾在本市海淀区等地，以帮助被害人秦某（女，65岁）理财、抵押房产贷款等为由，使用虚假理财合同诈骗被害人秦某人民币357.5万元。2018年12月28日被告人韩蕾蕾以银行转账错误为由在本市海淀区等地，骗取被害人秦某（女，65岁）保险理赔金20万元。被告人韩蕾蕾于2019年3月22日被公安机关抓获归案。针对上述指控，公诉机关向本院提交了相关证据，认为被告人韩蕾蕾诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪；被告人韩蕾蕾在签订、履行合同过程中，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，构成合同诈骗罪，提请本院对其依法惩处。被告人韩蕾蕾对公诉机关指控的事实及罪名未提出异议。辩护人发表的辩护意见为：被告人韩蕾蕾系初犯，法律意识淡薄，到案后认罪认罚，诈骗钱款主要用于生产经营，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明，2014年至2018年，被告人韩蕾蕾在本市海淀区等地，以帮助被害人秦某（女，65岁）理财等为由，使用虚假理财合同诈骗被害人秦某人民币405万元，案发前被告人韩蕾蕾共计偿还人民币709620元。2018年12月28日，被告人韩蕾蕾以转账错误为由在本市海淀区等地，骗取被害人秦某保险理赔金20万元。被告人韩蕾蕾于2019年3月22日被公安机关抓获归案，其到案后及在庭审中均如实供述了上述事实。针对上述事实，公诉人在开庭审理过程中向法庭出具了公安机关及检察机关依法收集的下列证据相佐证：1、被告人韩蕾蕾的供述，证明2014年其通过朋友介绍认识了秦某，当时其在泰康人寿保险做业务员。2015年，秦某在其这里投资了20万元的理财，2016年2月其连本带息还给了秦某。2016年6月其找到秦某，说继续做这个业务，秦某给了其70万用于投资理财。后来秦某将70万分多次取出，最后在其手里的还有32.5万元的本金，用于其私人贷款。这70万元当时的承诺是年利率10%的利息，这笔投资在其手里一直做到2018年6月，期间其给秦某返利13万元。后来这32.5万元的本金一直没有归还秦某。2018年6月，其提议用房产作抵押贷款理财，10月、11月份，秦某说不做理财了，让其归还本金、利息，当时其把钱借出去，用于其自己饭店了，所以没有办法归还秦某本金了。其与秦某签订过恒远鑫达与投资人出借咨询与服务协议，协议是其伪造的，没有任何的法律效力。2015年其帮秦某在泰康人寿办理了一份人寿恶性肿瘤保险，2018年11月秦某得了甲状腺癌，12月其帮忙办理了理赔手续，12月26日理赔金到了秦某的建行卡中，当时这张卡在其手中，秦某收到短信提醒给其打电话说收到了20万，其说这笔钱是别人转错账了，让秦某转出来。12月28日，其带着秦某在海淀区安河桥北华联建行通过网银将这笔钱转到其中行账户，其将部分钱款用于归还秦某之前的本金和利息，剩下的用于归还秦某房产抵押的本金和利息。后其供述称2014年至2017年，秦某给其70万元，后来其又还给了秦某10万元本金，然后放在其这里的本金还有60万元。2、被害人秦某的陈述，证明韩蕾蕾劝其做理财，其一开始投资了60万，韩蕾蕾说按照年利率百分之十给其返利，至今还有32.5万元没有还。后来又让其抵押房产贷款做理财，抵押240万元，韩蕾蕾说扣完所有的费用后，到手只有189万，韩蕾蕾又让其把这189万理财了，其根本就没有看到过这189万，这189万其只收到过三个月的利息，后来韩蕾蕾又让其把房子重新抵押了345万，第二次抵押的钱把第一次抵押的贷款还上了。韩蕾蕾和其签订过理财合同，但是后来韩蕾蕾说是假的，根本没有把钱放到理财公司。其给韩蕾蕾的60万元是韩蕾蕾拿着POS机刷的其的卡。韩蕾蕾是其2015年投保的泰康人寿的业务员，2018年11月其因为患病住院，其问韩蕾蕾是否可以理赔，韩蕾蕾说能理赔，但具体理赔多少其不知道。12月25日保险公司给其建行卡里打了20万元，次日韩蕾蕾给其打电话问是不是有笔20万元到其建行卡里了，其说是的，韩蕾蕾说是之前其抵押房子的公司转错钱了，其信以为真。12月28日，韩蕾蕾约其去安河桥北华联的建行ATM机上将20万转到她的银行卡里去了。2019年1月13日，其在泰康人寿APP上发现有一个理赔通知书，理赔单已经支付20万元，支付账号是其建行卡，其就问韩蕾蕾此事，韩蕾蕾不承认。其建行卡一直都在韩蕾蕾手里，她说是方便帮其办房子抵押财产。其和韩蕾蕾签订理财协议是在安河桥北华联咖啡店，当时没有别人在场。第一次抵押贷款的合同其不能提供，是韩蕾蕾找的私人贷款，都是韩蕾蕾自己做的贷款，韩蕾蕾根本没有给其合同，也没有公证，后来怎么还的第一次贷款其都不知道。第二次贷款是和五矿国际信托签的，因为当时其超过60岁，韩蕾蕾把天宫饭店的法人换成其，然后其贷了350万，当时钱直接打到其建行卡上，韩蕾蕾拿着这张卡和其身份证，把钱都转走了，其没有见过这350万，利息是一个月2万多，不知道有没有费用。后其陈述称，其给韩蕾蕾60万元用于理财是在2014年12月5日通过POS机转给韩蕾蕾20万，2016年3月15日通过POS机给韩蕾蕾40万元，这两次都是刷中信银行卡。韩蕾蕾给其转款的情况以银行转账记录为准。韩蕾蕾给其微信转账的钱都是和工行转账明细相对应的，尤其是大额利息都有记录，其他的转给其的钱都是其借给她的钱，她还其的钱。3、银行卡交易明细，证明当事人相关银行账户的资金往来情况。4、公证书以及抵押合同，证明被害人秦某与五矿信托签署345万元的房屋抵押贷款合同并进行公证的情况。5、恒远鑫达出借咨询与服务协议，证明秦某签署的相关理财协议的情况。6、聊天记录，证明当事人微信聊天的情况。7、到案经过及身份证明，证明被告人韩蕾蕾的到案及身份情况。法庭当庭出示了法庭调取的下列证据：1、被告人韩蕾蕾的供述，证明秦某工商银行里的钱都是其给的利息或者本金，其忘了是否通过微信、支付宝给过秦某利息，有的话也没有太多，就几万元，其记得有一次微信给了秦某大概3万元。建设银行卡交易对手显示的人员其除了知道姜某、赵某是秦某的朋友外，其余的都不认识，可能是贷款公司的人，但其不知道贷款公司安排的具体人员的姓名。秦某建设银行卡并未一直在其手里，具体什么时间段在其手里不清楚，但其记得第一次还五矿利息时就不在了。建设银行卡在11月5日给秦某转的3万元的性质记不太清了，转给秦某的应该就是给她的；11月29日显示的保费1.8万余元的性质记不清了，其并未替秦某交过保费，秦某买的保险都是直接从秦某处扣；1月11日其给秦某建行卡转账的2.8万余元是五矿的利息。二人之间没有其他银行卡经济往来了，微信其记得有个3万元，是在2018年11月、12月给的。支付宝应该没有。二人之间通过微信有小额借款之类的，就是应急借的，可能就一两千，很快就还了，和本案没有关系。2、被害人秦某的陈述，证明其之前并无支付宝，因为疫情防控需要，才下载支付宝。其和韩蕾蕾之间微信有过经济往来，转账记录其向法庭提供了。二人之间微信转账记录的钱是什么钱其记不清了，理财的钱都是大笔给的，这些不是。其工商银行卡收到的韩蕾蕾给其转的钱都是理财的利息。其建设银行卡交易对手除了姜某、赵某，其余的人不认识。11月5日给建行卡转的3万元是什么钱其记不清了，11月27日的保费其也记不清了，保费都是其自己交。建行卡是因为办理房屋抵押，单独办理的。3、被害人秦某的微信交易明细（2016年1月至2019年3月），证明二人之间通过微信的交易情况，经核实，2018年6月以来，仅有被害人秦某向被告人韩蕾蕾转款，被告人韩蕾蕾并未向被害人秦某转款。4、被害人秦某银行卡交易明细的，证明在案发前，被告人韩蕾蕾向被害人秦某工商银行卡转账共计人民币679620元；通过秦某建设银行卡向秦某其他银行卡转账人民币30000元。经质证，辩方对于公诉人当庭出示的证据未提出异议；控辩双方对于法庭当庭出示的证据均未提出异议，但被告人韩蕾蕾称在2018年11月份给被害人微信转款的3万元与本案有关。法庭认为，上述证据的来源及形式合法、有效，对其证明力，本院予以确认。本院认为，被告人韩蕾蕾以非法占有为目的，在签订履行合同过程中，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人韩蕾蕾以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应与其所犯合同诈骗罪并罚。北京市海淀区人民检察院指控被告人韩蕾蕾犯有合同诈骗罪的主要事实清楚，证据确凿，指控罪名成立；指控被告人韩蕾蕾犯有诈骗罪的事实清楚，证据确凿，指控罪名成立。关于被告人韩蕾蕾就其微信还款金额的辩解，无事实与法律依据，本院不予采纳。被告人韩蕾蕾案发前给付被害人的钱款法庭根据交易明细结合在案证据综合予以认定。被告人韩蕾蕾到案后如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，本院对其依法从轻处罚。本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第二百六十六条，第六十九条第一款、第三款，第六十七条第三款，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第五十三条，第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人韩蕾蕾犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利二年，罚金人民币十一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币四万元；决定执行有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月22日起至2031年3月21日止；罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）二、继续向被告人韩蕾蕾追缴违法所得，发还被害人秦某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  谭轶城人民陪审员  于景艳人民陪审员  王群利二〇二一年三月五日书 记 员  郎 朗书 记 员  夏小烜