重庆市梁平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0155刑初275号公诉机关重庆市梁平区人民检察院。被告人谭松(绰号“建建”)，男，1994年8月7日出生于重庆市梁平区，汉族，初中文化，无业，户籍地为重庆市梁平区，住重庆市梁平区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月25日被重庆市梁平区公安局刑事拘留，2020年1月10日被重庆市梁平区公安局取保候审，2020年6月19日由重庆市梁平区人民检察院决定取保候审，同年10月13日经重庆市梁平区人民检察院决定，当日由重庆市梁平区公安局执行逮捕。现羁押于重庆市梁平区看守所。辩护人温中华，重庆文才律师事务所律师。重庆市梁平区人民检察院以渝梁检刑诉〔2020〕Z277号起诉书指控被告人谭松犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。重庆市梁平区人民检察院指派检察官唐飞、检察官助理李楠出庭支持公诉，被告人谭松及其辩护人温中华到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年7月至12月，被告人谭松通过找朋友或者利用微信、QQ联系他人大量办理信用卡以及配套信息(包括U盾或者网银绑定信用卡的电话卡、身份证正反复印件或者照片以及信用卡密码、网银密码)，以支付相应报酬对他人办理的信用卡以及配套信息进行收买。之后，被告人谭松利用微信、QQ联系买家，以数百元每套信用卡以及配套信息不等的价格向多个买家进行贩卖，予以牟利。具体犯罪事实如下：1.被告人谭松将收买的信用卡以及配套信息于2019年10月21日向微信名为七某的买家贩卖了9套他人的信用卡以及配套信息，通过中通快递邮寄给买家，并收取了买家支付的定金500元人民币。2.被告人谭松将收买的信用卡以及配套信息于2019年11月日向微信名为队某的买家贩卖了6套他人的信用卡以及配套信息，通过中通快递邮寄给买家，并先后收取了买家支付的定金共计700元人民币。3.被告人谭松将收买的信用卡以及配套信息于2019年11月24日向微信名为&的买家贩卖了3套他人的信用卡以及配套信息，通过快递寄送给买家，先后收取了买家支付的销售赃款1800元人民币。4.被告人谭松将收买的信用卡以及配套信息于2019年12月17日向微信名为A-xxx的买家贩卖了2套他人的信用卡以及配套信息，通过顺丰快递邮寄给买家，并收取了买家支付的定金200元人民币。5.被告人谭松将收买的信用卡以及配套信息于2019年12月14日向微信名为晴某的买家贩卖了4套他人的信用卡以及配套信息，通过中通快递、顺丰快递邮寄给买家，并收取了买家支付的销售赃款1400余元人民币。被告人谭松于2019年12月25日在重庆市梁平区迎宾路天戈陶瓷被重庆市梁平区公安局民警抓获。为证实上述事实，公诉机关当庭出示了立案决定书等程序性法律文书，到案经过，户籍信息，微信交易记录，银行开户信息，顺丰快递记录，证人李某、蒋某某、徐某、陈某、贾某、覃某某、张某某的证言，被告人谭松的供述与辩解，搜查笔录，扣押清单，电子数据等证据证实。公诉机关认为，被告人谭松收买、非法提供他人的信用卡以及信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人谭松自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以依法从宽处理。建议判处被告人谭松有期徒刑四年至五年，并处罚金人民币二万元。被告人谭松对指控事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人谭松的辩护人温中华提出的辩护意见是：对公诉机关指控的被告人谭松的罪名等无异议，被告人谭松到案后如实供述犯罪事实，系坦白，主观恶性小，对社会危害小，无犯罪前科，系初犯、偶犯，法律意识淡薄，被告人谭松认罪认罚，有缴纳罚金的态度，有子女需要抚养，请求法庭对其从轻处罚，在四年或四年以下对其判处刑罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，根据公诉机关指控的事实及庭审核查情况，确定被告人谭松在微信名为“七某”人员处收取涉及他人信用卡以及配套信息违法所得450元，在微信名为“队某”人员处收取涉及他人信用卡以及配套信息违法所得600元，在微信名为“&”人员处收取涉及他人信用卡以及配套信息违法所得1350元，在微信名为“A-xxx”人员处收取涉及他人信用卡以及配套信息违法所得200元，在微信名为“晴某”人员处收取涉及他人信用卡以及配套信息违法所得1400元，共计4000元；侦查机关扣押持有人为被告人谭松黑色VIVO牌手机一部。上述事实，被告人谭松在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关当庭出示的立案决定书等程序性法律文书，到案经过，户籍信息，微信交易记录，银行开户信息，顺丰快递记录，证人李某、蒋某某、徐某、陈某、贾某、覃某某、张某某的证言，被告人谭松的供述与辩解，搜查笔录，扣押清单，电子数据等证据证实，足以认定。上列证据，收集程序合法，内容客观真实，能够相互印证，足以证实本院查明的事实，本院予以采信，作为认定本案事实的依据，故对被告人及辩护人提出的质证异议意见不予采纳。本院认为，被告人谭松收买、非法提供他人的信用卡以及信用卡信息资料，数量巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控的事实、罪名成立，予以确认。公诉机关当庭出示的证据，证据客观真实、合法，能够证明本案事实，予以采信。被告人谭松能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且认罪认罚，可以从轻处罚；公诉机关对被告人谭松提出的量刑建议，予以采纳。对被告人谭松的辩护人温中华提出的被告人谭松到案后如实供述犯罪事实，系坦白，认罪认罚，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳，对其余辩护意见不予采纳。根据查明的事实、证据，结合被告人的犯罪情节、悔罪表现和其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人谭松犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。（其刑期从本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月13日起至2024年9月25日止，已折抵刑期17日。罚金限本判决生效后5日内缴清。）二、对被告人谭松违法所得共计四千元予以追缴；对侦查机关扣押持有人为被告人谭松黑色VIVO牌手机一部予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，口头或者书面通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 何 骏人民陪审员 冉 明人民陪审员 曾昭盛二〇二一年三月三十一日书 记 员 熊 娇附本案相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。