安徽省芜湖市弋江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖0203刑初33号 公诉机关安徽省芜湖市弋江区人民检察院。 被告人乔炎，男，1999年7月10日出生于安徽省临泉县，汉族，初中文化，无业，户籍地安徽省临泉县，住安徽省芜湖市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年10月15日被芜湖市公安局弋江分局刑事拘留，同年11月18日被执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。 辩护人丁玲玲，安徽瀛国伦律师事务所律师。 辩护人陶成，安徽瀛国伦律师事务所实习律师。 被告人朱依辰，男，1998年3月13日出生于安徽省芜湖市，汉族，初中文化，无业，住安徽省芜湖市弋江区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年10月15日被芜湖市公安局弋江分局刑事拘留，同年11月18日被执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。 辩护人陈**，安徽春蓝律师事务所律师。 安徽省芜湖市弋江区人民检察院以弋检一部刑诉（2021）Z17号起诉书指控被告人乔炎、朱依辰犯妨害信用卡管理罪，于2021年3月3日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，于2021年3月16日公开开庭审理了本案。安徽省芜湖市弋江区人民检察院检察员杨某出庭支持公诉，被告人乔炎、朱依辰及辩护人丁玲玲（经本院通知由芜湖市弋江区法律援助中心指派）、陶成、陈**均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2019年9月至12月，席典阳（另案处理）为买卖他人银行卡，联系被告人乔炎在芜湖市发展他人办理银行卡并予以收购，承诺每收购一张银行卡支付给乔炎250元至300元费用,乔炎遂联系被告人朱依辰,让其介绍联系他人办理银行卡出售给席典阳,并向朱依辰支付每张银行卡50元的费用,后朱依辰自己实名办理了4张银行卡,介绍联系了刘震杰、彭健、吴某、潘某、汪某、李某6人实名办理共计40张银行卡，均出售给了席典阳。上述乔炎买卖他人银行卡44张,违法所得8000元,朱依辰买卖他人银行卡40张,违法所得4000元。案发后,被告人乔炎接公安机关电话通知后到案,被告人朱依辰被抓获归案,两人到案后如实供述了上述犯罪事实,分别退出违法所得8000元、4000元。公诉机关提交了受案登记表、到案经过、户籍人口信息、办卡人员银行卡、信息、支付宝微信转账记录、退赃收据等书证;证人刘震杰彭健、吴某、潘某、汪某、李某的证言;被告人乔炎、朱依辰的供述与辩解;另案处理的席典阳的供述。 公诉机关认为，被告人乔炎、朱依辰非法持有他人银行卡,数较大,两人的行为均已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条的规定,应当以妨害信用卡管理罪追究两人的刑事责任,系共同犯罪。被告人乔炎主动投案,后如实供述了自己的罪行,根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定,是自首,可以从轻或减轻处罚;被告人朱依辰到案后如实供述了自己的罪行,根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定,可以从轻处罚;两人均自愿承认指控的犯罪事实,愿意接受处罚,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,可以从宽处理,建议以妨害信用卡管理罪判处乔炎有期徒刑一年零三个月,并处罚金,判处朱依辰有期徒刑一年零五个月,并处罚金。 被告人乔炎、朱依辰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人乔炎的辩护人辩护意见是，对起诉书指控的主要事实及罪名不持异议。被告人乔炎具有自首情节，主动退出全部违法所得，自愿认罪认罚，可从宽处理。其人身危险性不大，可宣告缓刑。被告人朱依辰的辩护人辩护意见是，对起诉书指控的事实及罪名不持异议。被告人朱依辰到案后如实供述了自己的犯罪事实，主动退出全部违法所得，自愿认罪认罚，可从宽处理。其主观恶心不深，人身危险性不大，可宣告缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为：被告人乔炎、朱依辰共谋非法持有他人银行卡,数较大,二人的行为均构成妨害信用卡管理罪，属共同犯罪。被告人乔炎主动投案,后如实供述了自己的罪行,系自首,可以从轻。被告人朱依辰到案后如实供述了自己的罪行,可以从轻处罚。二人均主动退出违法所得，自愿认罪认罚，可从宽处理。对辩护人相关从轻、从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。对二被告人的辩护人关于宣告缓刑的辩护意见，因在二被告人具结认罪认罚的情形下，公诉机关未建议可对二被告人宣告缓刑，且公诉机关的量刑建议并无明显不当，故对该项辩护意见，本院不予采纳。为打击犯罪，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第六十四条，以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人乔炎犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2022年1月14日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳） 二、被告人朱依辰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2022年3月14日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳） 三、违法所得12000元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  黄 强 二〇二一年三月十六日                         法官助理  孙文博                          书记员  丁 萍 附录：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： ㈠被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究刑事责任的； ㈡被告人违背意愿认罪认罚的； ㈢被告人否认指控的犯罪事实的； ㈣起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； ㈤其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当的，或者被告人、辩护人对量刑建议提出意义的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。