江苏省扬州市江都区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏1012刑初851号公诉机关江苏省扬州市江都区人民检察院。被告人陈金龙，男，1987年2月15日生，汉族，本科文化，无业，住江苏省扬州市邗江区（户籍地江苏省扬州市邗江区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月16日被取保候审，同年10月20日被逮捕。现羁押于扬州市江都区看守所。辩护人王扬阳，江苏福朋律师事务所律师。被告人袁国珍，女，1978年5月7日生，汉族，初中文化，无业，住江苏省扬州市邗江区。曾因犯故意伤害罪，于2004年8月30日被扬州市广陵区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月12日被取保候审，同年10月20日被逮捕。现羁押于扬州市看守所。辩护人刘德平，江苏韵合律师事务所律师。辩护人金天鹏，江苏韵合律师事务所律师。被告人贾佳，女，1981年6月5日生，汉族，大专文化，打工，住江苏省扬州市邗江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月11日被取保候审，同年10月20日被逮捕。现羁押于扬州市看守所。辩护人董强，北京市雨仁（扬州）律师事务所律师。被告人张建峰，男，1979年9月10日生，汉族，大专文化，无业，住江苏省扬州市江都区（户籍地江苏省扬州市广陵区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月11日被取保候审。指定辩护人熊伟，江苏旭昊律师事务所律师。江苏省扬州市江都区人民检察院以扬江检刑检刑诉（2020）809号起诉书指控被告人陈金龙、袁国珍、贾佳、张建峰犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月18日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理，本院于2021年2月1日决定适用普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省扬州市江都区人民检察院指派检察员杨永兵出庭支持公诉。被告人陈金龙、袁国珍、贾佳、张建峰及其各自辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2012年3月起，夏某甲、夏某乙、王扬等人（均另案处理）注册成立信和财富投资管理（北京）有限公司、信和惠民投资管理（北京）有限公司、金信金融信息服务（北京）有限公司、信和上融网络科技（北京）有限公司等。后在未取得相关金融资质的情况下，在全国各地开设分公司，以投资理财为由，通过口口相传、发布广告、散发宣传册、开周年会等方式，以理财产品年利率可达5%-12%左右为诱饵，向社会不特定人群非法吸收资金。2014年6月19日，吴荣兵、陆俊等人（均另案处理）组建成立信和财富投资管理（北京）有限公司扬州江都分公司（以下简称信和财富江都分公司），从事非法吸收资金活动。被告人陈金龙、袁国珍、贾佳、张建峰在信和财富江都分公司成立后陆续加入，帮助信和财富公司非法吸收公众存款。一、陈金龙的犯罪事实2016年7月至2019年2月，被告人陈金龙担任信和财富江都分公司经理，从事非法吸收资金活动。现查明，被告人陈金龙共计向社会不特定公众非法吸收资金人民币（下同）4350万余元，造成实际损失3498万余元。案发后，被告人陈金龙自动投案并如实供述上述犯罪事实。上述事实，被告人陈金龙及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人当庭出示的未到庭证人张逸宸、虞某、夏某甲、夏某乙、王某甲、韩某甲、陶某、王某乙等人的证言笔录；集资参与人蒋飞、桑某、秦某甲、刘某甲、张应平、杨某甲、殷某甲、郭某甲、邓某甲、邓某乙、吕某甲、冷某、王某丙、景某、王某丁、刘某乙、石某甲、王某戊、徐某甲、朱某甲、凌某、褚某、韩某乙、盛某、李某甲、王某己、王某庚、丁某甲、方某、朱某乙、刘某丙、苏某、周某甲、许某甲、濮某、生小燕、马某甲、韦某甲、蒋某甲、袁某甲、倪某、张某甲、陈某甲、殷某乙、许某乙、殷某丙、霍某、姜某、吕某乙、周某乙、庞某、周某丙、邱某、佘某、张某乙、张某丙、殷某丁、陈某乙、陆某甲、郭某乙、郭某丙、张某丁、闻某、陈某丙、贺某、徐某乙、蒋某乙、高某甲、杨某乙、汤某、韩某丙、张某戊、顾某甲、袁某乙、阮某、蒋某丙、阚某、金某、张某己、张某庚、李某乙、马某乙、周某丁、丁某乙、陈某丁、许某丙、石某乙、王某辛、陈某戊、王某壬、董某、黄某、孙某、时某甲、唐某、王某癸、韦某乙、高某乙、杭某甲、杭某乙、杨某丙、王某子、徐某丙、朱某丙、管某、许某丁、王某丑、乔某、张某辛、张某壬、秦某乙、于某、郭某丁、陈某己、周某戊、时某乙、丁某丙、陆某乙、杨某丁等人的证言笔录；被告人陈金龙的供述与辩解；企业登记资料；扬州市公安局经侦大队出具的情况说明；报案人信息登记表、定向委托认购协议、银行明细；江都营业部业绩表、陈金龙任职期间集资参与人投资情况表；信和财富、合肥国玉人力资源公司、夏某甲、王某甲转给陈金龙的资金明细、基本工资明细、银行流水；受案登记表、立案决定书、到案经过；户籍证明等证据证实，足以认定。二、袁国珍的犯罪事实2014年7月至2018年12月，被告人袁国珍担任信和财富江都分公司团队经理，从事非法吸收资金活动。现查明，被告人袁国珍共计向社会不特定公众非法吸收资金1819万余元，造成实际损失1604万余元。案发后，被告人袁国珍自动投案并如实供述上述犯罪事实。上述事实，被告人袁国珍及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人当庭出示的未到庭证人张微、段某、张某癸、孔某甲、杨某戊、王某寅等人的证言笔录；集资参与人蒋飞、秦某甲、王某丁、徐某甲、李某甲、王某己、王某庚、刘某丙、张某甲、许某乙、殷某丙、李某丙、姜某、张某乙、周某己、张某己、张某庚、李某乙、周某丁、丁某乙、许某丙、王某辛、居某、韦某乙、杭某甲、杭某乙、王某子、管某、许某丁、王某丑、张某辛、张某壬、李某丁、秦某乙、郭某丁、冷某、王某丙、石某甲、凌某、许某甲、陈某甲、殷某乙、吕某乙、周某乙、佘某、陈某己、周某戊等人的证言笔录；被告人袁国珍的供述与辩解；企业登记资料；扬州市公安局经侦大队出具的情况说明；报案人信息登记表、定向委托认购协议、银行明细；袁国珍团队江都业绩表、袁国珍任职期间集资参与人投资情况；员工奖励方案；信和财富、合肥国玉人力资源公司、夏某甲转给袁国珍的资金明细、基本工资明细、银行流水；微信聊天记录；受案登记表、立案决定书、到案经过；刑事判决书；户籍证明等证据证实，足以认定。三、贾佳的犯罪事实2014年10月至2017年9月，被告人贾佳担任信和财富江都分公司团队经理，从事非法吸收资金活动。现查明，被告人贾佳共计向社会不特定公众非法吸收资金938万余元，造成实际损失549万余元。案发后，被告人贾佳自动投案并如实供述上述犯罪事实。上述事实，被告人贾佳及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人当庭出示的未到庭证人乔冬程、蒋某丁、周振华王某寅等人的证言笔录；集资参与人杨某甲、殷某甲、盛某、孔某乙、丁某甲、朱某乙、周某甲、韦某甲、霍某、吕某乙、庞某、邱某、张某丙、殷某丁、刘某丁、汤某、顾某甲、阚某、黄某、时某甲、高某乙、徐某丙、时某乙、丁某丙、杨某丁等人的证言笔录；被告人贾佳的供述与辩解；企业登记资料；扬州市公安局经侦大队出具的情况说明；报案人信息登记表、定向委托认购协议、银行明细；贾佳任职期间集资参与人投资情况；贾佳尾号6978、8767账户与信和财富总公司往来、夏某甲转给贾佳资金明细、银行流水；受案登记表、立案决定书、到案经过；户籍证明等证据证实，足以认定。四、张建峰的犯罪事实2014年7月至2017年6月，被告人张建峰担任信和财富江都分公司团队经理，从事非法吸收资金活动，后于2017年7月离职。现查明，被告人张建峰共计向社会不特定公众非法吸收资金98万余元，到期后集资参与人在被告人张建峰离职后又进行续投，造成实际损失71万余元。案发后，被告人张建峰自动投案并如实供述上述犯罪事实。上述事实，被告人张建峰及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人当庭出示的未到庭证人顾某乙、姚某的证言笔录；集资参与人刘某乙、高某甲、金某、陈某戊、于某等人的证言笔录；被告人张建峰的供述与辩解；企业登记资料；扬州市公安局经侦大队出具的情况说明；报案人信息登记表、定向委托认购协议、银行明细；张建峰江都任职期间与信和财富总公司、夏某甲往来明细、工资明细、银行流水；受案登记表、立案决定书、到案经过；户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈金龙、袁国珍、贾佳、张建峰违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人陈金龙、袁国珍、贾佳犯罪数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈金龙、袁国珍、贾佳、张建峰伙同他人共同故意实施非法吸收公众存款行为，是共同犯罪。其中，被告人陈金龙、袁国珍、贾佳、张建峰在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人陈金龙、袁国珍、贾佳、张建峰犯罪后主动投案，并如实供述犯罪事实，是自首，依法予以从轻处罚。被告人陈金龙、袁国珍、贾佳、张建峰自愿认罪认罚，依法予以从宽处理。公诉机关关于被告人陈金龙、袁国珍、贾佳、张建峰构成非法吸收公众存款罪以及从犯、自首、认罪认罚的指控，事实清楚，证据确实、充分，应予认定。关于各辩护人提出的各自被告人是从犯、自首、认罪认罚、认罪态度较好，可从轻或减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据各被告人的犯罪事实、情节及在共同犯罪中的地位、作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人陈金龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币六万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月20日起至2023年8月19日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人袁国珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币四万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月20日起至2022年7月19日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）三、被告人贾佳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月20日起至2021年9月19日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）四、被告人张建峰犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳完毕。）五、追缴本案犯罪所得赃款及本案各被告人的违法所得，按比例发还集资参与人；被告人陈金龙、袁国珍、贾佳、张建峰应在其参与的非法吸收公众存款数额范围内承担退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 军人民陪审员  唐文斌人民陪审员  王玲玲二〇二一年三月十一日书 记 员  徐嘉扬文书附页：(2020)苏1012刑初851号案件所适用的法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第二十五条【共同犯罪】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。《中华人民共和国刑法》第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。《中华人民共和国刑法》第六十七条【自首、坦白认罪】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第七十二条【适用条件】：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《中华人民共和国刑法》第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑法》第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑法》第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑法》第五十三条【罚金的处理】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条【认罪、认罚】犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。举报投诉方式：刑庭庭长帅立平电话号码：0514—86999351本案承办法官张军电话号码：0514—86999388法院监察室举报电话：0514—86999366