河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0427刑初24号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人任春霞，女，1977年1月17日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省邯郸市复兴区，住复兴区八组15号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月6日被邯郸市公安局冀南新区分局刑事拘留，当日被该局取保候审，于2020年8月19日被磁县人民检察院取保候审，经本院决定，于2020年10月14日被邯郸市公安局冀南新区分局执行逮捕，经本院决定，于2020年11月5日被取保候审。 磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2020）141号起诉书指控被告人任春霞犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月17日向本院提起公诉，本院即日立案。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人任春霞到庭参加诉讼。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2013年8月30日，张贵超（已判）用孙殿彬的名义注册成立了磁县超福投资有限公司，法定代表人为孙殿彬，实际经营人为张贵超。后张贵超聘用被告人任春霞为邯郸市复兴区代办员，向社会上不特定的人员口口相传，称其开办的代办点可以存款，存款利息为1.6%。经邯郸长城会计师事务所审计，任春霞非法吸收存款共有报案人员22人，累计吸收存款金额660500.00元，已兑付金额2000元，实际损失金额658500.00元。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人任春霞进行处罚。公诉机关认为，被告人任春霞具有自首情节，认罪认罚，依法可以对其从轻处罚。 被告人任春霞对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪认罚。但当庭辩称，案发以后其又兑付了一万九千元。 经审理查明，2013年8月30日，张贵超（已判）以孙殿彬的名义注册成立了磁县超福投资有限公司，法定代表人为孙殿彬，实际经营人为张贵超。后张贵超聘用被告人任春霞为邯郸市复兴区代办员，通过口口相传的方式向社会上不特定人员非法吸收存款，称其开办的代办点可以存款，存款利息为1.6%。经邯郸长城会计师事务所审计，任春霞非法吸收存款共有报案人员22人，累计吸收存款金额660500.00元，已兑付金额2000元，实际损失金额658500.00元。 2019年11月6日，被告人任春霞主动到邯郸市公安局冀南新区分局投案自首。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 1、内资企业登记基本情况载明，磁县超福投资有限公司成立于2013年8月30日，注册资本1000万元，法定代表人为孙殿彬。 2、邯郸市长城会计师事务所审计报告载明，磁县超福投资有限公司共有报案人员80人，存款本金共计1969150.00元，返还本息15080.00元，实际损失合计1954070.00元。其中：代办员路建业名下20人存款本金共485500.00元，支付利息6320.00元，实际损失479180.00元；代办员成雷名下38人存款本金共823150.00元，支付利息6760.00元，实际损失816390.00元；代办员任春霞名下22人存款本金共660500.00元，支付利息2000.00元，实际损失658500.00元。并附有各代办员非法吸收资金明细表。 3、证人王某1证明，其是磁县人。张贵超是磁县超福投资有限公司董事长。大概是2013年左右，经张贵超介绍，其在本村开始担任磁县超福投资有限公司代办点负责人。吸收的都是本村群众的存款。其没有工资，每吸收一万元，每月提成40元。当时磁县超福投资有限公司宣传的是存取自由，并且超福公司在其家门口挂了“磁县超福投资有限公司”的牌子，村民看到以后就主动找上门存款了。这有人存钱了，其就会给超福公司打电话，公司会派人过来把钱拿走。一般都是经理王某2和司机兼会计彭某1过来拿钱。共吸收了3个人的存款，不算其自已，共计11万元，算上其自已的23万元，合计34万元。通过其吸收的存款其自已都垫付给群众了。 其父亲王某2在办了个代办点，也没有吸收多少钱，大部分也都用自己存款偿还了。 该公司孙殿彬是法人，老板是张贵超，经理王某2是其父亲，司机兼会计是彭某1，还有两个小姑娘具体做什么的其不清楚。 4、证人彭某1证明，磁县超福投资有限公司一共有11个代办点，分别是磁县代办点，负责人是彭某2，地点在彭某2家中；讲武城镇代办点负责人申德明，地点在申德明家中；南王庄代办点负责人是王某2，地点在南王庄他的家中；固城代办点负责人王某1，地点在她的家中；东光录村代办点负责人是杨全，地点在东光录村杨全家中；西光录村代办点负责人杨志萍（杨全女儿），地点在西光录村杨志萍家中；代办点负责人是卢志艮，地点在卢志艮家中；代办点负责人武国全，地点在武国全家中；东野狸岗村代办点负责人是路建业，地点建业的家中；东陆开村代办点负责人成雷，地点在东陆开村成雷的家中；西陆开村代办点负责人是刘某和他儿媳妇任春霞，地点西陆开村任春霞家中。 磁县超福投资有限公司提供宣传条幅和磁县超福投资有限公司的牌子给代办点，然后代办点以挂牌子和口口相传的方式宣传。张贵超提供磁县超福投资有限公司的存款凭证给代办点，一式三份，存款户一份，代办点一份，公司入账一份。存款户的利息是定期存1万元，利息是1920元。超福公司吸收的钱都交给了老板张贵超，用在什么地方我不知道。开始工资每月1200元，后来涨到了每月2000元，两个会计每个月1500元，其他人员工资多少我不知道，代办员的提成是1万元每年480元。 5、证人彭某2证明，磁县超福投资有限公司法人是孙殿彬，实际经营者是张贵超，经理是王某2，我儿子彭某1在超福公司开车。 2013年10月份左右，通过王某2和张贵超的介绍，在我家开始开办磁县超福投资有限公司的代办点。到2015年年初，我大概一共吸收了不到100万元，都是本村人的钱。超福公司给我盖好法人章和公司章的票据，一式三联，有群众存款我就给群众填写好，给群众一联，超福公司收钱时给超福公司一联，我留存一联。我用自己的钱偿还了一部分，还剩四十二三万元没有给群众兑付，总共有二十五六个人的存款。 我的代办点开业的时候点了烟花，有群众过来了就通过口口相传的方式告诉他们，公司也给我印刷了名片宣传用。给存户的利息是1万元每年1920元。我这儿有钱我就给超福公司或者给王某2打电话，王某2就和彭某1或者孙殿彬一起过来把钱拿走。 吸收一万元给提40元的提成，没有基本工资。该公司大概给了我3万多元。 6、证人刘某证明，磁县超福投资有限公司成立于2013年8月30日，地点是在磁县，法定代表人是孙殿彬，实际经营人是张贵超，业务经理王某2，会计彭某1,还有两个小姑娘不知道是干什么的。 该公司一共有11个代办点，分别是：代办点，在中华路口，负责人是会计彭某1的父亲，叫彭某2；磁县代办点，负责人是申德明，地点就在申德明家里；磁县南王庄代办点，负责人是经理王某2，地点在王某2家里；磁县固城代办点，负责人是王某2女儿，叫什么我不知道，地点就在磁县王某2女儿家里；东光录村代办点，负责人是杨全，地点就在东光录村杨全家里；西光录村代办点，负责人是杨全女儿，叫什么我不知道，地点就在西光录村杨全女儿家里；代办点，负责人是卢志艮，地点就是卢志艮家里；代办点，负责人是武国全，地点就在武国全家里；东野狸岗村代办点，负责人是路建业，地点就在建业家里；东陆开村代办点，负责人是成雷，地点是在东陆开村成雷的家里；还有西陆开村代办点，负责人是我的儿媳妇任春霞，地点就在西陆开村任春霞家里，总共11个代办点。 王某2和我以前是同事，都是民办老师。当时王某2来我家里找我，让我做我们村的代办员，他说他们合作社在临漳有1000多亩地，还从德国引进的木材加工机器搞木材加工。因为我年纪大了我当时说我自己岁数大了，王某2就过来跟我儿媳妇任春霞见了个面，互相敲定了这件事。任春霞一共吸收了84.71万元，收的钱都交给了王某2，有钱款的交接单为证，交给王某2的每一笔钱都有王某2的亲笔签名。每次她吸收来钱就打电话给王某2，一般王某2当天就和会计彭某1开车过来把钱拿走。 代办点开业的时候点过几挂炮，有人来问，我和我儿媳妇任春霞就给他们介绍，我和任春霞都有各自的名片，我印的名片是业务经理。平时遇到有人问我存钱的事，我就给他们介绍并发给他们名片。 代办员没有基本工资。听说每一万元每月给0.4%的提成，每个代办点都一样。每月固定的时间王某2和会计彭某1一起过来送劳务费，他们直接把劳务费以现金的形式给任春霞，具体多少钱我不清楚。 7、集资参与人韩习荣陈述，我家和任春霞是一个村的，家离得没多远，她一直去我家找我，给我做工作。2014年12月15日，我在磁县超福投资有限公司代办点任春霞家里存款35000元。票据是任春霞给我开的。票据的抬头写的是邯郸市磁县农民种植专业合作社，上面有磁县超福投资有限公司的公章。票据上写的利息是百分之1.6的月利息。没有给过利息，实际损失35000元。我不了解磁县超福投资有限公司。附有1张邯郸市磁县农民种植专业合作社存款单在卷。 8、集资参与人刘存江陈述，超福投资有限公司在用喇叭宣传贴广告，我家和任春霞她老公都是朋友，他一直去我家给我做工作。2015年2月10日、2月13日，我在磁县超福投资有限公司代办点任春霞家里分两次存款20000元。票据是任春霞给我开的。票据的抬头写的是邯郸市磁县农民种植专业合作社，上面有磁县超福投资有限公司的公章。票据上写的利息是百分之1.6的月利息，没有给过利息，实际损失20000元。我不了解磁县超福投资有限公司。附有1张邯郸市磁县农民种植专业合作社存款单在卷。 9、集资参与人刘海新陈述，超福投资有限公司在用喇叭宣传贴广告，我家和任春霞离的不远。2014年8月16日，我在磁县超福投资有限公司代办点任春霞家里存款7000元，票据是任春霞给我开的。票据的抬头写的是邯郸市磁县农民种植专业合作社，上面有磁县超福投资有限公司的公章。票据上写的利息是百分之1.6的月利息，没有给过利息，实际损失7000元。我不了解磁县超福投资有限公司。附有1张邯郸市磁县农民种植专业合作社存款单在卷。 10、集资参与人王有利陈述，磁县超福投资有限公司在任春霞家设立代办点。该公司在西陆开村用喇叭宣传，贴广告。2014年12月5日至2015年3月4日分四次，我在任春霞家存了11500元。票据是任春霞给开的，票据上加盖有磁县超福投资有限公司的公章。票据上写的利息是百分之1.6的月利息。没有取过利息，实际损失11500元。附有4张邯郸市磁县农民种植专业合作社存款单在卷。 11、集资参与人任新凤陈述，磁县超福投资有限公司在任春霞家设立代办点。任春霞公公一直去我家做工作。2014年5月24日至2015年122日分9次，我在任春霞家存了115000元。票据是任春霞给开的，票据上加盖有磁县超福投资有限公司的公章。票据上写的利息是百分之1.6的月利息。没有取过利息，实际损失115000元。附有9张邯郸市磁县农民种植专业合作社存款单在卷。 12、集资参与人朱小三陈述，磁县超福投资有限公司在任春霞家设立代办点。超福投资有限公司在贴广告。我家和任春霞老公都是朋友，他一直去我家给我做工作。2015年5月7日，我在任春霞家存了6000元。任春霞给开的票据，票据的抬头写的是邯郸市磁县农民种植专业合作社，上面有磁县超福投资有限公司的公章。写的利息是百分之1.6的月利息。后来没有给过钱。附有1张邯郸市磁县农民种植专业合作社存款单在卷。 13、集资参与人朱志元、朱**新、成连生、邵艳军、王海鹏、任艳芹、朱习阳、朱志常、韩红星、李亚辉、刘存仁、孙宝花、刘艳红、刘艳美、韩珍、陈生军均陈述在磁县超福投资有限公司任春霞家代办点存款的时间和金额。附有各自邯郸市磁县农民种植专业合作社存款单在卷。 14、同案人张贵超供述，2013年8月30日，我在磁县，注册成立了磁县超福投资有限公司，注册资金1000万，法定代表人是孙殿彬，实际经营人、董事长都是我，王某2是总经理，赵莹莹、阿雪敏是办公人员，负责打字和制作公司账目，彭某1给王某2做司机，孙殿彬是我司机。因为当时我注册了另一个公司还没有注销，我不能做公司法人，所以用了孙殿彬的身份让他当超福公司的名誉法人。 建业，东陆开村成雷，西陆开村刘某，后来任春霞接替了刘某吸收存款，总共吸收了有三、四百万元。至案发还有200多万没有兑付。 磁县超福投资有限公司有11个代办点，分别是家代办点，负责人是彭某2；讲武城镇申德明家代办点，申德明是负责人；南王庄王某2家代办点，负责人是王某2；王某1家（王某2女儿）代办点，王某1是负责人；东光录村杨全家代办点，负责人杨全；西光录村杨全女儿杨志萍家代办点，负责人杨志萍；卢志艮家代办点，负责人是卢志艮；武国全家代办点，负责人武国全；建业家代办点，负责人是路建业；东陆开村成雷家代办点，负责人成雷；西陆开村任春霞家代办点，负责人任春霞。 2013年我打算在磁县注册个合作社或者公司，通过我的发小孙殿斌（彬）认识他姑父王某2，王某2以前在他们村当过村长和民办教师，比较有威望，通过王某2发展的各个代办点（代办点基本都是老民办教师）。各个代办点收上来资金给王某2打电话，王某2带着司机彭某1去代办点收钱，收回来之后把存款票据交给赵莹莹、阿雪敏，把钱交给我，直到2014年12月30日就基本没有人存钱了。当时给存户的利息一万元每年1920元。每个代办点开业的时候公司提供宣传条幅和印制好的名片，然后代办点以口口相传的方式宣传。我公司所吸收的资金都用在投资建筑工地上了。我在山西省长治市屯溜县有个承包建筑主体的工程，我投资建设了一栋住宅楼，因为开发商资金不到位还没有交工，还欠我200多万工程款没有交付给我。因为工程停工，没办法及时给群众兑付。 赵莹莹、阿雪敏二人每月工资1200元，彭某1每月工资1500元，孙殿彬每月工资2000元，王某2的工资是按照他发展的代办点所吸收的资金进行提成，一万元一年一次性提720元，各个代办点也是提成，一万元每年480元。我家中有王某2和各个代办点领取提成返利的签字证明。我提供磁县超福投资有限公司的存款凭证给代办点，一式三份，存款户一份，代办点一份，公司入账一份。存款凭证上盖着磁县超福投资有限公司的公章，还有我和法人孙殿彬的手章，还有代办员的手章。 15、同案人王某2供述，我在磁县超福投资有限公司担任业务经理。该公司一共有11个代办点（其供述的11个代办点与张贵超一致）。这些代办点负责人里有七个是民办教师，因为我之前也做过民办教师，和他们比较熟悉，通过我介绍，我和张贵超一起去找他们，让这些人做了各自村的代办员。这七个人分别是代办点的彭某2、讲武城镇代办点的申德明、东光录村代办点的杨全、的卢志艮、东野狸岗村代办点的路建业，东陆开村代办点的成雷，西陆开村代办点刘某。 每个代办点开业的时候磁县超福投资有限公司公司提供宣传的条幅和印制好的名片给群众，然后以口口相传的方式宣传。 各个代办员吸收了钱后，就给我或者给张贵超打电话，我和彭某1下去收钱，回来后交给张贵超。代办员的提成是每月25号左右张贵超给了我，我去给他们送过去。我去送提成的时候带着签字表，谁领取了多少钱都有签字摁手印，回来后我交给张贵超。我自己的代办点按照一年一万元480元提成，其他人代办点我不提成。我不记得我一共提成多少。 16、被告人任春霞供述，磁县超福投资有限公司地点是磁县磁州镇，法人是孙殿斌，实际老板是张贵超，王某2是总经理，彭某1是会计。我开的磁县超福投资有限公司代办点在我家。2013年后半年王某2通过俺公公刘某（已故）找到我，想让我在我家开一个磁县超福投资有限公司的代办点，王某2对我说每吸收一万元每月给我0.4%的提成，没有基本工资，我同意开办这个代办点后，王某2给我提供了点钞机和保险柜、票据、名片等。开张那天，王某2、孙殿斌、张贵超、彭某1到我那儿点了鞭炮，拉了条幅，制作了广告牌对村民进行宣传。有人的话我就介绍一下，利息是一万元每年一千九百二十元，三年更高，具体的记不清了。我没有主动到他们家介绍过，村民到我家放钱的时候我在票据上手写金额并写上我的名字，一式三份，分别是我留一份、村民一份、公司留存一份。收到钱后我让我公公给王某2联系，他们就过来拿钱并在票据上写上自己的名字。我吸收了多少存款具体记不清了，以票据为准。我吸收上来的钱都交给了王某2，票上都签着王某2的名字。超福投资公司所融资金我听我公公说投资到山西建楼了。 我不知道磁县超福投资有限公司有没有提成，每次都是我公公给我开工资，没有固定金额，有时多有时少。 17、磁县人民法院（2019）冀0427刑初211号刑事判决书载明，同案人张贵超、王某2被判刑情况。 18、到案证明载明，2019年11月6日，被告人任春霞主动到邯郸市公安局冀南新区分局投案自首。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人任春霞违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人任春霞的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。被告人任春霞在共同犯罪过程中起次要和辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚；有自首情节，依法可从轻处罚；认罪认罚，依法可从宽处理。被告人任春霞当庭辩称，案发以后其又兑付了一万九千元，但未提交相关证据予以证明，故本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下： 一、被告人任春霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。 二、对非法吸收资金尚未退赔的六十五万八千五百元，与已判决的张贵超负连带退赔责任。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金、非法吸收资金尚未退赔部分在本判决生效后十五日内足额缴纳、退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  高士发 人民陪审员  赵林虎 二〇二一年三月十一日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。