四川省南部县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川1321刑初91号 公诉机关南部县人民检察院。 被告人谢某，女，1997年10月7日出生于重庆市江津区，汉族，高中文化，户籍地重庆市江北区，居住地重庆市两江新区。2020年11月12日因涉嫌侵犯公民个人信息罪被南部县公安局刑事拘留，同年12月18日因涉嫌妨害信用卡管理罪经南部县人民检察院批准被执行逮捕，2021年3月5日经南部县人民检察决定被取保候审并释放，同年3月12日经本院决定被取保候审。现在家。 辩护人邓小洪，四川英艳律师事务所律师。 被告人胡某某，男，1991年3月25日出生于重庆市巴南区，汉族，中专文化，务工人员，户籍地重庆市巴南区，居住地重庆市巴南区。2018年3月30日因犯容留他人吸毒罪被重庆市巴南区人民法院判处拘役四个月，缓刑六个月。2020年11月19日因涉嫌侵犯公民个人信息罪被南部县公安局刑事拘留，同年12月18日因涉嫌妨害信用卡管理罪经南部县人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于南部县看守所。 南部县人民检察院以南南检刑诉[2021]48号起诉书指控被告人谢某、胡某某犯妨害信用卡管理罪，于2021年3月11日向本院提起公诉。本院依法适用速裁程序，实行独任审判，于2021年3月16日公开开庭审理了本案。南部县人民检察院指派检察员杨晓、书记员李璇出庭支持公诉，被告人谢某及其辩护人邓小洪、被告人胡某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年9月，陈某某（另案处理）联系被告人谢某帮助其收购他人银行卡。2019年2月至2019年4月，谢某以800元一套的价格收购曾某某（另案处理）名下银行卡8套、李某（另案处理）名下银行卡3套、被告人胡某某名下银行卡5套、熊某某名下银行卡4套、李某某名下银行卡1套，后谢某以1200-1500元一套的价格将上述银行卡出售给陈某某。 2019年3月，被告人胡某某以700元一套的价格收购熊某某名下银行卡4套、李某某名下银行卡1套，后胡某某以800元一套的价格将上述银行卡出售给谢某。 2020年11月12日，被告人谢某经公安机关电话通知到案，归案后如实供述自己的犯罪事实。2020年12月9日，谢某主动退赃23800元。 公诉机关认为，被告人谢某、胡某某非法持有他人信用卡，数量较大，破坏社会主义市场经济秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人谢某有认罪认罚、自首，被告人胡某某有认罪认罚的量刑情节。建议判处被告人谢某有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金15000元；判处被告人胡某某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金10000元。 被告人谢某及其辩护人、被告人胡某某对公诉机关指控被告人谢某、胡某某犯妨害信用卡管理罪的事实、罪名及量刑建议均没有异议。被告人谢某、胡某某且自愿签署了认罪认罚具结书。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实基本一致。 另查明，被告人胡某某违法所得为8500元。南部县公安局在侦查期间，对被告人谢某的手机二部（蓝色苹果12、橙色华为畅想10）、被告人胡某某的手机一部（粉色小米MI10），予以扣押。 上述事实，被告人谢某、胡某某在开庭审理过程中亦无异议，且有户籍信息、扣押笔录及清单、转账记录、电子勘验数据、提取笔录、刑事判决书、银行流水记录、证人证言、被告人的供述、由辩护律师、值班律师见证的二被告人签署的《认罪认罚具结书》等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人谢某、胡某某非法持有他人信用卡（银行卡），数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应予处罚。公诉机关指控被告人谢某、胡某某犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。被告人谢某自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人胡某某到案后，如实供述自己罪行，可以从轻处罚。被告人谢某、胡某某自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。对被告人谢某、胡某某的违法所得，应当予以追缴。对被告人谢某、胡某某供犯罪所用的本人财物手机，应当予以没收。为了严肃国家法律，惩罚犯罪，维护社会秩序，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度以及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第四十五条、第五十二条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人谢某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金一万五千元。 二、被告人胡某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金一万元。 三、对被告人谢某的违法所得二万三千八百元（已退缴到南部县公安局）、被告人胡某某的违法所得八千五百元，予以追缴。 四、对扣押（未随案移送）的被告人谢某的手机二部、被告人胡某某的手机一部，予以没收。 罚金在本判决发生法律效力后十日内缴清。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判员  陈刚 二〇二一年三月十六日 书记员  周一 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。