江苏省连云港市连云区人民法院民 事 判 决 书（2020）苏0703民初1723号原告:尹某,男，汉族，住江苏省连云港市。委托诉讼代理人：刘一鸣，江苏明亮律师事务所律师。被告：陈某甲，男，汉族，住河北省廊坊市广阳区。被告：陈某乙，男，汉族，住福建省福安市。委托诉讼代理人：陶文喜，江苏海辉律师事务所律师。被告：卓某，男，住福建省霞浦县。被告：陈某丙，男，汉族，住福建省福安市。委托诉讼代理人：陶文喜，江苏海辉律师事务所律师。原告尹某与被告陈某甲、陈某乙、卓某、陈某丙委托理财合同纠纷一案，本院于2019年2月13日作出（2018）苏0703民初1946号民事裁定书，以福建他项电子商务有限公司以“他项车贷”网络平台进行融资及该公司股东未经依法清算注销公司等行为有经济犯罪嫌疑为由，裁定驳回尹某的起诉，尹某不服该裁定，上诉至连云港市中级人民法院，该院于2019年8月25日作出（2019）苏07民终3008号之一民事裁定书，认为本案中尚未发现涉嫌经济犯罪的线索，一审法院以此为由裁定驳回尹某起诉不当，遂裁定撤销原裁定，指令本院审理。本院于2020年10月15日立案后，重新组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告尹某的委托诉讼代理人刘一鸣、被告陈某乙、陈某丙共同委托诉讼代理人陶文喜到庭参加诉讼。被告陈某甲、卓某经本院公告送达应诉材料及开庭传票，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告尹某向本院提出如下诉讼请求：1.判令四被告连带返还原告在他项车贷平台的理财资金1036414.51元及利息（从2018年1月8日至实际给付之日止，按照中国人民银行同期贷款利率计算）；2.判令被告承担本案律师费20000元、差旅费1340元及诉讼费用。事实与理由：原告于2016年5月16日以来在被告运营的“他项车贷”平台陆续投资2714163元；时至今日，原告在他项车贷平台剩余的1036414.51元理财资金被冻结，网站已关闭，原告多次催告被告返还理财本金及收益，被告一直拖延拒绝支付剩余款项，根据双方之间签订的《居间服务合同》约定，投资方可以根据他项车贷网站及协议约定进行充值、提现。现被告的违约行为违反了合同约定，致使合同目的已无法实现，请求法院依法查明事实，支持原告诉讼请求。被告陈某甲、卓某未到庭，也未提交书面答辩意见。被告陈某乙、陈某丙辩称，请求依法驳回原告对两被告的诉求。原告主张的理财关系是其与他项公司原法定代表人凌华产生的，后来凌华无力偿还该款项，在2016年12月13日伪造股东会决议，冒签了两被告的签名，将股权和法定代表人变更为被告陈某甲，后陈某甲又冒签了两被告的签名，注销了他项公司。直到原告起诉，两被告才知道公司变更注销的情况。凌华和被告陈某甲的行为构成诈骗及挪用资金犯罪，两人又伪造股东会决议注销公司，系为犯罪行为的延续。因此应当由公安机关进行刑事侦查。两被告自始至终都不知道原告委托理财事宜的情况，两被告也未参与公司股权从变更到注销的过程，因此不应当对原告的诉求承担任何责任。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。根据当事人无异议的证据，本院认定事实如下，福建他项电子商务有限公司（以下简称他项公司）于2015年3月9日成立，成立时的法定代表人为凌华，经营范围为：网上经营电子产品、金融信息服务、房屋买卖中介服务、房地产投资咨询、汽车销售、汽车租赁。2017年1月10日，公司法定代表人变更为陈某甲。2018年5月8日，他项公司在福建法治报主办的海峡法治在线网站刊登了清算公告，请有关债权人自接到公司通知书之日起30日内，未接到通知书的自本公告之日起45日内，提交有关证明材料申报债权及办理债权登记手续，并公示了清算组成员。2018年8月7日，股东会决议解散公司，并向登记机关申请注销登记，8月8日经核准注销。注销之前的股东、各股东出资数额、出资方式和出资时间如下：股东陈某甲：认缴出资额3500万元人民币，占注册资本的70%，于2035年3月8日前缴足；股东陈某丙：认缴出资额500万元人民币，占注册资本的10%，于2035年3月8日前缴足；股东陈某乙认缴出资额500万元人民币，占注册资本的10%，于2035年3月8日前缴足；股东卓某：认缴出资额500万元人民币，占注册资本的10%，于2035年3月8日前缴足。他项车贷平台（网址×××.ｃｏｍ）系由他项公司开设的网络平台，该平台已于2018年关闭。原告尹某在他项车贷平台注册了用户名为yinxuebing的账户，绑定中信银行卡号为6217********的银行卡，并向其开设的平台账户进行充值，在该平台进行投资，并通过投标的方式向平台发出招标公告的借款人出借款项。个人账户内的余额可以根据需要进行提现操作，提取款项至其绑定的银行卡。原告表示充值和提现均无需与他项车贷平台的工作人员联系，直接通过平台操作即可，一般提交提现申请后1-3个工作日到账。2017年下半年他项车贷平台出现异常，无法进行操作、提现。原告于2018年1月8日至新疆维吾尔自治区公证处对其从互联网上浏览他项车贷平台的内容并截图打印的过程进行了保全证据公证。公证书中截图他项车贷平台首页载明，他项车贷是福建省内一家专业性强，以汽车质押为主的P2P网贷平台。原告尹某的个人账户页面显示会员名称为yinxuebing，并上传了尹某的照片作为头像。账户详情显示：账户总额1036414.51元，可用余额8.51元，冻结总额1036406元；借款理财详情显示：投标总额2714163元，投标数量81个，应收账款0，借款标数量0个，应还账款0；收益详情显示：本月待收款0，待收利息0，已收利息103722.18元，投标奖励2197.56元，借款管理费0，投资管理费10372.29元。原告账户资金记录中载明该账户充值、投标扣款、账单收款、平台扣理财管理费、对原告进行投标奖励等记录内容。已完成的理财标显示了原告投标出借款项的借款人、借款金额、年利益、投标本金及利息等情况。根据公证内容，原告在平台操作出借每笔款项时，平台都会自动生成《理财合同》、《居间服务协议（理财人）》、《保障函（理财人）》。《理财合同》列明了合同编号、签约日期、借款方及身份证号、管理方等内容，明确投资方和借款方双方同意成立借贷关系，并由管理方提供平台化信息对接服务，承诺按照管理方的收费规则及其他规则，支付相关费用。同时载明借款信息，投资人名称、投资金额、年利率、投资日期、本息合计总金额，借款方借款用途、借款本金、年利率、借款期限、应偿还本息合计、还款方、还款截止日期等内容。《居间服务协议（理财人）》主要内容为：鉴于：投资方是管理方他项车贷网站的注册用户，自愿委托管理方提供账务及投融资、咨询、借款等居间服务；管理方接受借投资方的委托，愿意为其提供居间服务。各方经协商一致，达成如下协议条款，以资共同遵守：第一条声明与承诺：1.投资方认可管理方的服务及操作模式，确认注册成为他项车贷网站用户，并接受管理方网站提供的相关服务之前，已充分阅读、理解并接受管理方制定的所有条款和其他规则声明等。2.投资方向管理方提供委托事项所需要的相关资料信息、文件、凭证等，并保证其真实性、完整性、合法性。第二条各方的权利和义务：1.投资方的权利和义务，（1）投资方申请注册成为管理方他项车贷网站用户后，有权拥有自己在管理方他项车贷网站的用户名及交易密码并使用自己的用户名及交易密码随时登陆管理方网站，有权根据管理方他项车贷网站及本协议的相关规定，享有该网站提供的相应交易服务。（2）投资方可以根据他项车贷网站及本协议的各项规定进行充值、提现、查询、在线投资、选择借款担保，同时生成相应的电子借款合同、担保函或保障函以明确借款方与合作机构之间的关系。2.管理方的权利和义务，（1）管理方有权按照本协议的各项规定对投资方提供的注册资料进行审核；并接受投资方的委托，对投资方的充值资金代为保管，对所发放借款的适用情况进行监督，并及时准确地执行借款的交易指令。（2）按照他项车贷网站及本协议的各项规定向借款方收取相关费用。（3）管理方对借款方根据管理方他项车贷网站平台上的借款信息所形成的借款关系，以及投资方与管理方他项车贷网站合作的机构之间所形成的关系本身所产生的任何风险不承担责任。第三条违约责任：1.协议各方均应严格遵守各方的义务，非经各方协商一致或依照本协议约定，任何一方不得解除本协议。2.任何一方违反本协议约定，违约方应承担其他各方因此产生的损失（包括直接损失和间接损失）及相关费用（包括但不限于调查费、诉讼费、差旅费、律师费等）。保障函（理财人）主要内容：鉴于：1.他项车贷是一个为民间融资提供居间服务的电子平台，投资人与借款人均是他项车贷网站的自愿注册用户，同意接受他项车贷提供的网络借款中介服务。2.经他项车贷网站撮合，投资人与借款人签订了《借款合同》（以下称主合同），投资人向借款人出借款项。为确保主合同的有效履行，保障投资人债权的实现，本公司他项车贷应借款人的请求，愿意以保障人的身份向借款人出具本保障函，并做出如下保障：第一条保障方式：本保障函的保证方式为出借人所投标项目，保障人保证履行三个步骤与二个必须，三个步骤包括第三方信用管理公司进行信用审核、严格的内部风控审核和完善的贷后管理。二个必须包括借款人必须有固定资产作为借款担保、还款来源必须明确，确保给出借人营造一个案全、健康的环境。第二条保障期间：保障期间从本保障函生效之日起至主合同项下的全部债务履行期（还款期）届满之日后两年止。另查明，1.原告于2018年6月16日通过EMS向他项公司法定代表人陈某甲邮寄债权申报书，因拒收被退回。2.原告本次诉讼支付律师费20000元。另外，原告自裁判文书网下载了福建省福安市人民法院（2018）闽0981民初6366号民事判决书及福建省宁德市中级人民法院（2019）闽09民终638号民事判决书，经查询裁判文书网，原告提供的上述判决内容与该网站公布的文书一致。根据文书内容，该案系案外人张孝君作为原告起诉陈某甲、陈某乙、卓某、陈某丙，要求偿还其在他项车贷平台的投资款6万元及利息。二审生效判决支持了张孝君的诉讼请求。该案一审判决作出后，卓某、陈某乙、陈某丙三人均提起上诉，但上诉理由中未提出他项公司注销的过程中陈某丙、陈某乙对公司法定代表人变更和公司注销的情况完全不知情，与上述登记相关的文件中的签名非本人所签。文书中也未提及三人在庭审中提出上述意见。该案中张孝君出示了陈某甲与其签订的对账单及还款协议书，上述证据显示双方确认欠付款项金额及还款计划。原告庭审时陈述，陈某甲曾与其联系，希望在减少欠款总金额的基础上进行协商，原告未同意。公司注销时被告陈某乙、陈某丙未实际交纳出资款，但陈某丙称凌华曾说过凌华出资差不多已到位。除上述福建省宁德市中级人民法院（2019）闽09民终638号民事判决确定各股东承担责任外，无其他案件因股东身份被起诉要求承担责任。上述事实由原告提供的公证书、光盘、网页截图、债权申报表、EMS快递单、法律服务委托合同、律师费发票、被告陈某丙、陈某乙提供的他项公司的工商登记档案资料等书证及当事人陈述证实，本院依法予以确认。另原告向本院提供了其中信银行卡账户交易明细，主张其自2015年11月至2017年4月向凌华个人账户、宝付网络科技（上海）有限公司客户备付金账户、银盛支付服务股份有限公司客户备付金账户、中国银联股份有限公司上海分公司账户支付1783880元，用于向他项车贷平台充值；凌华个人账户向原告该账户支付718173.38元，用于支付原告理财收益及提现，充值和提现的差额为106万余元。被告陈某乙、陈某丙对上述证据的证明目的有异议，认为明细显示原告对宝付网络科技（上海）有限公司客户备付金的转账记录不能证明是对他项公司的投资；2018年2月20日及23日支付宝（中国）网络技术有限公司客户备付金向原告账户转账合计19万元，该款项是否属于他项公司的款项支付无从得知，因此对原告主张收支不予认可。另外，从流水记录可以看出，所有的资金往来都是通过他项公司原大股东凌华的个人账户往来，陈某乙、陈某丙未参与其中，也未因此获利，说明两人仅是挂名股东。庭后原告又补充提交了其自行打印的其在他项车贷平台账户信息，证明其中充值记录详情与原告中信银行卡支出金额大体一致；提现记录详情显示2017年5月6日申请提现45180元、8月18日申请提现50000元、9月12日申请提现940920元，状态均是待审核，未提现成功。被告陈某乙、陈某丙认为充值情况与银行明细是一致的，但显示申请提现的时间是2017年9月，不能证明银行转账的两笔19万元是原告申请后由他项公司支付给原告的提现款。交易记录明细显示都是质押借款，他项公司的业务就是客户抵押车辆给公司进行贷款，公司即使没有收回借款，公司也有车辆的抵押权证，陈某甲擅自将公司注销，其行为构成职务侵占和诈骗，涉嫌犯罪，应当裁定移交公安机关处理。本院认为，上述账户信息充值记录显示充值总金额为1431900元，审核通过的提现金额为540513元，未完成待审核的提现金额为1036400元。通过比对上述中信银行明细，其中的支出记录与原告个人账户资金记录中充值记录部分能够对应，部分充值记录在银行明细中无相关交易记录，原告称可能是通过其他途径充值的。收入明细与原告个人账户资金记录中提现记录能够一一对应，以上证据结合公证书内容，可以反映原告向平台账户充值及提现的基本情况。关于被告提到的支付宝转账的款项，原告原审提交的交易明细备注中显示为余额宝提现，并非平台向原告支付的提现款项。原告还提供了飞机票订单截图、支付宝支付凭证各一份，证明因维权产生差旅费1340元，该费用系原告主张债权而产生的费用。被告对该证据未提出异议，要求法院依法审查。本院认为，原告提供的上述证据与本案的关联性无法确认，故对该组证据不予确认。被告陈某乙、陈某丙庭后向本院提交鉴定申请书一份，申请对他项公司2017年1月10日及2018年4月26日股东变更、清算组成员备案及股东会决议上两被告的签名进行笔迹鉴定。理由是两被告对上述情况不知情，上述文件中的签名非两被告本人所签，陈某甲违法注销公司、侵占公司财产，涉嫌犯罪。本院认为，在福建省福安市人民法院（2018）闽0981民初6366号及福建省宁德市中级人民法院（2019）闽09民终638号案件审理过程中，两被告对于公司已被注销是明知的，但却未对上述事项进行抗辩，现又提出该项主张，依据不足，本院不予确认。另外，两被告抗辩的大股东陈某甲涉嫌侵占公司财产等系他项公司各股东之间的内部纠纷，并不影响本案原告向各被告主张返还理财款。故对其关于进行笔迹鉴定的申请依法不予准许。本院认为，依法成立的合同受法律保护。原告尹某通过在他项公司设立的他项车贷平台注册个人账户，成为该平台的会员，并通过该平台向借款人出借款项赚取利息。在每次出借款项时均与他项车贷平台生成电子版居间服务协议（理财人），根据该协议，平台向原告提供充值、提现、查询等服务，并接受原告的委托，对原告的充值资金代为保管，并向原告收取投资管理费，原告与该平台之间形成有偿的民间委托理财合同关系。有偿的委托合同，因受托人的过错给委托人造成损失的，委托人可以要求赔偿损失。因他项车贷平台关闭，原告在平台个人账户中的余额无法提现取出，给原告造成损失，他项公司应承担赔偿责任，向原告支付原告未提现的款项1036414.51元。因他项公司已经过清算后办理了注销登记，但被告陈某乙、陈某丙作为公司股东，在公司注销之前未足额履行出资义务，被告陈某甲、卓某未举证证明其已足额履行了出资义务。依照《最高人民法院关于适用若干问题的规定（二）》第二十二条的规定，公司财产不足以清偿债务时，债权人主张未缴出资股东，以及公司设立时的其他股东或者发起人在未缴出资范围内对公司债务承担连带清偿责任的，人民法院应依法予以支持。在公司解散时，股东认缴出资责任将加速到期，股东出资责任的履行不受约定的出资期限限制，故四被告应对他项公司应支付给原告的理财款承担连带清偿责任。在他项公司清算期间，他项公司法定代表人拒收原告寄送的债权申报材料，致使原告债权未获得清偿，作为清算组成员的四被告应对原告损失承担连带赔偿责任。故四被告应连带支付原告他项车贷平台个人账户余额1036414.51元。被告陈某乙、陈某丙关于未参与公司经营、未获得利益，对公司注销也并不知情，故不应承担连带返还责任的辩解理由无事实和法律依据，本院不予采信。原告主张的利息，本院酌情确定自原告提起本案诉讼之日即2018年8月14日起计算至实际返还之日止，具体以1036414.51元为基数，自2018年8月14日起至2019年8月19日止，参照中国人民银行公布的同期同类贷款利率标准计算；自2019年8月20日起至实际退还之日止，按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算。原告主张的律师费20000元，有合同依据，本院予以确认。原告主张的差旅费1340元，依据不足，依法不予支持。综上，依据《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条、第三百九十六条、第四百零六条第一款、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告陈某甲、陈某乙、卓某、陈某丙于本判决发生法律效力之日起十日内支付原告尹某理财款1036414.51元及利息（利息以1036414.51元为基数，自2018年8月14日起至2019年8月19日止，参照中国人民银行公布的同期同类贷款利率标准计算；自2019年8月20日起至实际退还之日止，按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）。二、被告陈某甲、陈某乙、卓某、陈某丙于本判决发生法律效力之日起十日内支付原告尹某律师费20000元。三、驳回原告尹某的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理14128元，公告费600元，合计14728元，由四被告承担（因原告已预交，四被告于本判决发生法律效力之日起十日内支付给原告）。如不服本判决，可在本判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省连云港市中级人民法院，同时预交上诉案件受理费14128元。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十四条、第二百三十九条规定，本判决生效后，权利人可向本院或者与本院同级的被执行人财产所在地法院申请强制执行，申请执行期限为二年。审 判 长  刘红娟审 判 员  陶明忠人民陪审员  陶明慧二〇二一年三月三十日书 记 员  干名阳法律条文及上诉须知附录一、法律条文第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第三百九十六条委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同。第四百零六条有偿的委托合同，因受托人的过错给委托人造成损失的，委托人可以要求赔偿损失。无偿的委托合同，因受托人的故意或者重大过失给委托人造成损失的，委托人可以要求赔偿损失。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张有责任提供证据。当事人及其代理人因客观原因不能自行收集证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。二、上诉须知根据有关法律、法规和司法解释的规定，现将有关上诉事项告知如下：当事人享有《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十四条、国务院《诉讼费用交纳办法》第二十二条、第四十八条规定的上诉及相关权利、义务。上诉人上诉时未交纳上诉费的，应自递交上诉状之日七日内交纳上诉案件受理费，同时将缴款凭证提交本院。逾期未交纳或者未将交纳凭证提交本院，亦未提出司法救助申请或者申请司法救助未获批准的，本院将依照最高人民法院《关于适用的通知》第二条的规定，报连云港市中级人民法院裁定按自动撤回上诉处理。本上诉须知与《催交上诉费通知》具有同等法律效力。