云南省南华县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）云2324刑初23号 公诉机关南华县人民检察院。 被告人高某某，男，1992年2月24日生，汉族，初中文化，户籍所在地：云南省昭通市镇雄县，住镇雄县，因本案，于2020年7月29日被南华县公安局刑事拘留，2020年9月3日经南华县人民检察院批准逮捕，由南华县公安局执行逮捕，现羁押于南华县看守所。 南华县人民检察院以南检一部刑诉〔2021〕22号起诉书指控被告人高某某犯帮助信息网络犯罪活动罪、收买信用卡信息罪，于2021年2月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。本案现已审理终结。 南华县人民检察院指控：1.2020年6月17日被告人高某某在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，听从他人安排用自己的身份信息共办理了九张信用卡，并将九张信用卡提供给他人使用，同时利用该九张信用卡帮他人取现。自2020年6月17日至2020年7月31日之间被告人高某某名下的九张信用卡累计过账金额达1,866,660元。 2.被告人高某某于2020年7月24日向刘某购买信用卡一张，同时，在常某1（另案处理）的安排下，2020年7月26日，常某1和被告人高某某以每张300元的价格向高某购买信用卡两张，购买资金由常某1支付。 为证实上述指控事实，公诉机关当庭宣读并出示了书证、物证，勘验、检查、辨认等笔录以及证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人高某某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款的规定；被告人高某某收买他人信用卡信息，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定；应当以帮助信息网络犯罪活动罪、收买信用卡信息罪追究其刑事责任。建议对被告人高某某犯帮助信息网络犯罪活动罪判处有期徒刑二年，并处罚金；收买信用卡信息罪判处有期徒刑一年六个月，并处罚金；合并决定执行有期徒刑三年，并处罚金。 被告人高某某辩称其一开始不知道常某1在实施违法行为，不能认定为明知他人犯罪而提供帮助，其也是受害者。其没有从中获得什么好处，公诉机关量刑建议过高，其自愿认罪，请求从轻处罚。 经审理查明：1.自2020年6月17日开始，被告人高某某在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，听从他人安排，用自己的身份信息共办理了九张信用卡，将该九张信用卡提供给他人使用，并利用该九张信用卡帮助他人提取现金。2020年6月17日至7月31日期间被告人高某某名下的该九张信用卡累计过账金额达1,866,660元，其中涉嫌上游诈骗案件过账金额达815,600元。 2.被告人高某某于2020年7月24日向刘某购买信用卡一张，并在常某1（另案处理）的安排下，被告人高某某于2020年7月26日以每张信用卡300元的价格向高某购买两张信用卡，购买资金由常某1向高某支付。 认定上述事实，有下列证据证实： 1.接警记录、受案登记表、立案决定书，证实被害人杨某于2020年6月28日向南华县公安局龙川派出所报警称其被网络诈骗，南华县公安局于同日予以立案。 2.高某某正侧面照片、户口证明，证实高某某的样貌特征及身份信息及无违法犯罪记录。 3.抓获经过，证实民警抓获高某某的过程。 4.检查扣押笔录及照片、扣押决定书、扣押清单，证实经过对高某某居住的云南省昆明市盘龙区出租屋进行检查，查获并扣押涉案银行卡的情况。 5.高某某的辨认笔录及照片，证实高某某辨认出叫其帮助取钱的人是常某1；帮助常某1取过钱的人有郎某、周涛。 6.常某1的辨认笔录及照片，证实经常某1辨认出其说的“伟哥”就是张某5。 7.郎某的辨认笔录及照片，证实经郎某辨认出张某5就是让其帮忙取钱的人；有一次常某1开车送其去帮张某5取钱的时候，高某某也在车上；有一次常某1开车送其去帮张某5取钱的时候，周涛也在车上；辨认出常某1曾经两次开车拉着其去帮张某5取钱。 8.刘某的辨认笔录及照片，证实经刘某辨认出高某某就是以每张300元的价格向其购买银行卡的人。 9.高某的辨认笔录及照片，证实经高某辨认出高某某就是其三叔，也是高某某叫其办银行卡给高某某使用，高某某还向常某1要了600元钱给其作为报酬。 10.接受证据清单、杨某提交的转账记录截图打印件、ＱＱ聊天记录打印件、人像照片打印件、中国建设银行个人活期账户交易明细，证实杨某称其通过网络交友后被引导进行投资实则被诈骗的经过，以及转账交易情况。 11.勘验检查笔录及照片、常某1持有的手机支付宝账单截图、接受证据清单、高某支付宝账户信息与常某1的转账记录截图，证实常某1的支付宝账户名称为“大野猪”，其于2020年7月26日向账户名称“＊喜”付款600元；高某于2020年7月26日收到“＊开松”转账600元钱。 12.接受证据材料清单、高某的支付宝账户信息及转账截图，证实常某1于2020年7月26日向高某支付600元钱，用于支付高某办理了两张银行卡给高某某使用的报酬。 13.金某被骗案受案登记表、立案决定书、手机聊天记录截图、银行转账汇款单，证实金某被诈骗一案已立案侦查。 14.赵某1被骗案受案登记表、立案决定书、银行转账交易明细清单，证实赵某1被诈骗一案已立案侦查。 15.唐某被骗案受案登记表、受害人身份资料、立案决定书、手机聊天记录截图、银行转账汇款单、银行卡照片，证实唐某被诈骗一案已立案侦查。 16.廖某被骗案受案登记表、报警回执存根、立案决定书、银行卡照片、手机截图、转账汇款截图、银行转账交易明细清单，证实廖某被诈骗一案已立案侦查。 17.柏某被骗案受案登记表、立案决定书、手机聊天记录及转账记录截图，证实柏某被诈骗一案已立案侦查。 18.邱某被骗案受案登记表、立案决定书、手机截图、银行转账交易明细清单，证实邱某被诈骗一案已立案侦查。 19.黄某被骗案受案登记表、立案决定书，证实黄某被诈骗一案已立案侦查。 20.冯某被骗案受案登记表、立案决定书、受害人身份资料、手机截图、转账汇款截图，证实冯某被诈骗一案已立案侦查。 21.赵某2被骗案受案登记表、立案决定书，证实赵某2被诈骗一案已立案侦查。 22.陈某被骗案受案登记表、立案决定书，证实陈某被诈骗一案已立案侦查。 23.协助调取涉案银行卡信息的函以及回复、上游犯罪案件涉案银行卡与南华“6.28”电诈案犯罪嫌疑人高某某银行卡关联银行卡清单、银行卡流水明细及交易对手清单，证实南华县公安局调取了杨某等十二名被害人被诈骗的资金流向的银行交易流水清单。 24.关于金某被骗案与本案关联性的情况说明、资金流水示意图及金某、桂某、马某某、刘某、高某某的银行账户交易流水明细，证实金某于2020年6月20日20时35分向桂某转账34000元，桂某于同日20时36分将34000元转给马某某，马某某于同日20时40分转给刘某50000元，刘某于同日20时40分将50000元转给高某某。高某某的银行卡关联金某被骗案涉及资金34000元。 25.关于赵某1被骗案与本案关联性的情况说明、资金流水示意图及赵某1、陈某某、刘某、高某某的银行账户交易流水明细，证实赵某12020年6月21日16时向陈某某转款100000元，陈某某于同日将此款项分两次（16时20分转50000元、16时24分转50000元）转账给刘某，刘某于同日16时22分转给高某某95000元，于同日16时24分转给高某某50000元；赵某12020年6月20日21时18分向陈某某转款50000元，陈某某于同日21时20分转账给刘某50000元，刘某又于同日21时21分转账给高某某50000元；赵某12020年6月20日21时22分向陈某某转款24000元，陈某某于同日21时24分转账给刘某24000元，刘某于同日21时24分转账给高某某24000元；赵某12020年6月20日21时49分向陈某某转款20000元，陈某某于同日21时50分转账给刘某23000元，刘某于同日21时51分转账给高某某23000元。高某某的银行卡关联赵某1被骗案涉及资金共计194000元。 26.关于唐某被骗案与本案关联性的情况说明、资金流水示意图及唐某、祝某某、马某某、刘某、高某某的银行账户交易流水明细，证实唐某2020年6月20日20时38分向祝某某转款5000元，祝某某于同日20时40分向马某某转款14200元，马某某于同日20时41分向刘某转账20000元，刘某于同日20时42分向高某某转账20000元；唐某2020年6月20日21时46分向祝某某转款45000元，祝某某于同日21时48时向马某某转款45000元，马某某于同日21时52分向刘某转账40000元，刘某于同日21时23分向高某某转账40000元；唐某2020年6月21日22时52分向祝某某转款50000元，祝某某于同日22时53分向马某某转款4997元，马某某于同日22时54分向刘某转账30000元，刘某于同日22时55分向高某某转账30000元；唐某2020年6月22日00时20分向祝某某转款50000元，祝某某于同日00时22分向刘某转账50000元，刘某于同日00时26分向高某某转账16600元。高某某的银行卡关联唐某被骗案涉及资金共计91600元。 27.关于廖某被骗案与本案关联性的情况说明、资金流水示意图及廖某、陈某某、刘某、高某某的银行账户交易流水明细，证实廖某于2020年6月21日20时19分向陈某某转款15000元；陈某某于同日20时29分向刘某转款18000元，刘某于同日20时30分向高某某转款18000元。高某某的银行卡关联廖某被骗案涉及资金共计15000元。 28.关于柏某被骗案与本案关联性的情况说明、资金流水示意图及柏某、胡某某、马某某、刘某、高某某的银行账户交易流水明细，证实柏某于2020年6月21日22时41分向胡某某转款5000元，胡某某于同日22时43分向马某某转款5030元，马某某于同日22时44分向刘某转款20000元，刘某于同日22时45分向高某某转账19000元。高某某的银行卡关联柏某被骗案涉及资金共计5000元。 29.关于邱某被骗案与本案关联性的情况说明、资金流水示意图及邱某、陈某某、刘某、高某某的银行账户交易流水明细，证实邱某于2020年6月21日16时49分向陈某某转款10000元，陈某某于同日16时54分向刘某转款10000元，刘某于同日16时55分向高某某转款10000元。高某某的银行卡关联邱某被骗案涉及资金共计10000元。 30.关于黄某被骗案与本案关联性的情况说明、资金流水示意图及黄某、何某3、刘某、高某某的银行账户交易流水明细，证实黄某于2020年6月22日08时55分向何某3转账50000元，何某3于同日09时23分向刘某转款49999元，刘某于同日09时24分向高某某转款50000元；黄某于2020年6月22日08时56分向何某3转账50000元，何某3于同日09时25分向刘某转款49999元，刘某于同日09时26分向高某某转款50000元；黄某于2020年6月22日08时57分向何某3转账50000元，何某3于同日09时27分向刘某转款49999元，刘某于同日09时28分向高某某转款50000元。高某某的银行卡关联黄某被骗案涉及资金共计150000元。 31.关于冯某被骗案与本案关联性的情况说明、资金流水示意图及冯某、胡某某、马某某、刘某、高某某的银行账户交易流水明细，证实冯某于2020年6月20日20时46分向胡某某转款33000元，胡某某于同日20时49分向马某某转款33000元，马某某于同日20时51分向刘某转款40000元，刘某于同日20时51分向高某某转款40000元。高某某的银行卡关联冯某被骗案涉及资金33000元。 32.关于赵某2被骗案与本案关联性的情况说明、资金流水示意图及赵某2、何某3、何某2、刘某、高某某的银行账户交易流水明细，证实赵某2于2020年6月21日21时29分向何某3转款180000元，何某3于同日21时30分向何某2转款50000元、21时36分再次向何某2转款50000元，何某2于同日21时35分向刘某转款49999元、于21时37分再次向刘某转款49999元，刘某于同日21时36分向高某某转款50000元、于21时38分向高某某转款27000元。高某某的银行卡关联赵某2被骗案涉及资金共计77000元。 33.关于蔡某被骗案与本案关联性的情况说明、资金流水示意图及蔡某、何某3、何某2、刘某、高某某的银行账户交易流水明细，证实蔡某于2020年6月21日00时00分向何某3转款50000元，何某3于同日00时15分向何某2转款50000元，何某2于同日00时18分向刘某转款49999元，刘某于同日00时18分向高某某转款50000元；蔡某于2020年6月21日00时01分向何某3转款50000元，何某3于同日00时18分向何某2转款50000元，何某2于同日00时19分向刘某转款49999元，刘某于同日00时20分向高某某转款50000元；蔡某于2020年6月21日00时01分向何某3转款50000元，何某3于同日00时19分向何某2转款50000元，何某2于同日00时20分向刘某转款10000元，刘某于同日00时21分向高某某转款10000元。高某某的银行卡关联蔡某被骗案涉及资金共计110000元。 34.关于陈某被骗案与本案关联性的情况说明、资金流水示意图及陈某、陈某1、高某某的银行账户交易流水明细，证实陈某于2020年7月23日15时56分向陈某1转账50000元，陈某1于同日15时59分转给高某某50000元。高某某的银行卡关联陈某被骗案涉及资金共计50000元。 35.关于“南华县杨某被诈骗案”与本案关联性的情况说明、杨某的银行账户交易流水明细，证实杨某于2020年6月21日20时51分向陈某某转款50000元，陈某某于同日20时54分向刘某转款50000元，刘某于同日20时56分向高某某转账46000元。高某某的银行卡关联杨某被诈骗案涉及资金共计46000元。 36.南华“6.28”电诈案犯罪嫌疑人高某某银行卡关联案件及涉案资金清单，证实杨某、金某、赵某1、唐某、廖某、柏某、邱某、黄某、冯某、赵某2、蔡某、陈某十二名被害人，被诈骗的资金经过被告人高某某账户共计815600元。 37.高某某名下银行卡及流水情况说明、查获的高某某名下银行卡9张、高某某银行卡信息查询及交易流水清单，证实查获的高某某名下9张银行卡，其中8张自2020年6月17日至2020年7月31日期间总过账金额为1,866,660元。 38.被害人金某的陈述，证实2020年6月15日其经朋友介绍在中银智汇平台网站上投资理财，从6月19日开始平台以其违规操作等理由拒绝其提取现金，并以各种理由让其继续充值。到2020年6月22日其发现自己被骗并报警，其前后一共充值158544元。 39.被害人赵某1的陈述，证实2020年6月13日其在聊天软件上认识了一个人，双方像谈朋友一样聊天，后来对方介绍其在诺亚财富的平台上投资理财，一开始是盈利的。到了6月19日对方让其投入100000元，其就分两次将钱转入陈某某的银行卡中，后来平台显示其赚取了10000多元钱，之后其在平台客服的引诱下陆续借钱进行投资。到后来其想提现的时候发现不能提现，就根据平台客服的要求添加了ＱＱ客服，ＱＱ客服以各种理由让其继续充值，其根据ＱＱ客服的要求转账后还是被拒绝提取现金，其就发现自己被骗并报警了。 40.被害人唐某的陈述，证实2020年6月18日其通过微信好友介绍，在一个叫环球智慧的投资平台上充钱进行理财，一开始是赚钱的，所以其就继续投入了资金，后来其发现无法提现，就找客服询问，客服以其违规操作等理由拒绝其提取现金，并以各种理由让其继续充值，后来其发现自己被骗并报警。 41.被害人廖某的陈述，证实2020年6月17日其与一名叫高某4的男子在ＱＱ聊天的过程中，对方向其介绍通过诺亚财富的短期宝Ｐ2Ｐ投资理财赚钱，在高某4的蛊惑下其陆续投入资金，但是盈利一直无法提现，后来其发现自己被骗并报警，其一共损失了161000元。 42.被害人柏某的陈述，证实2020年6月初其在视频软件上认识了一个人，之后双方互相加了微信，一直以“老公、老婆”相称。6月20日的时候，对方让其下载了“国券汇通”软件，教其在软件上面充钱进行投资理财。之后其想提现发现没有办法提现，还要求其继续往里面充值，其就觉得自己被骗了，其一共被骗了103600元。 43.被害人邱某的陈述，证实2020年6月3日左右，有一个人主动加其的ＱＱ号，并在ＱＱ上说可以带其赚钱，然后就引导其在一个链接上充钱，以买大小的方式进行赌博，每次都有盈利并提现到了其银行账户上。到了2020年6月23日左右，其充了30000元到平台上，平台上也一直显示盈利状态。之后其要提现就一直提现不了，对方就引导其继续往里面充钱，其按照对方的要求充了钱之后，对方还是以各种理由引导其继续充钱才能提现，其就发觉被骗了，一共被骗了102000元。 44.被害人黄某的陈述，证实2020年6月18日至22日这段时间，其在微信好友的介绍下，在一个叫“中银国际”投资平台上投资理财，开始一直都有盈利，其就继续充钱。后来发现其的本金和盈利的钱都无法提现出来，平台要求其继续往里面充值，其就按照平台提示往里面充值，之后发现还是不能提现，其意识到自己被骗了，一共被骗了190640元。 45.被害人冯某的陈述，证实2020年6月4日左右的一天晚上，有一个男的来加其的ＱＱ号与其聊天，之后对方说带其去赚钱，其就通过他发的网址进入到了一个叫“国金汇通”的平台。6月12日开始其充值玩了几次都成功提现了，到了20日其充值了33000元之后，对方让其开通一个会员，说是会员能够免费提现，开通会员之后，又说平台账户里要保证有168000元才能够提现，其就继续充值，但是充值之后它还是显示不能提现，之后其就报警了，一共被骗了133470元。 46.被害人赵某2的陈述，证实2020年6月11日左右，其在运动软件上认识了一个男子，他说可以带其挣钱，就让其在手机上下载了一个叫“中银国际”的ＡＰＰ，然后在那个男子的引导下，其在这个ＡＰＰ上投入资金进行投资理财，后来其要提现发现提不出来，并要其继续追加投资才可以提现。当时其就怀疑可能是受骗了，就来报案了。 47.被害人蔡某的陈述，证实2020年6月12日其在抖音上认识了一个网友，然后双方互相加了微信聊天，那个人说可以带其做外汇投资赚钱，然后发了一个“中银国际”ＡＰＰ让其下载，并引导其充钱，操作了好几次都赚钱并成功提现了。2020年6月21日投资后其想把最后一笔钱提现但是发现提现不了。对方称必须充值相应的数额到账户里才能提现，其就发现被骗了，一共被骗了223000元。 48.被害人陈某的陈述，证实2020年6月26日在社交软件上有个人主动添加其为好友，之后又互相添加了ＱＱ好友就开始聊天，在聊天过程中对方对其比较关心和说话都比较暧昧，之后就介绍其做投资生意。7月13日对方给其发了一个二维码，其扫描进入小程序之后显示的是“光大证券”，然后就教其找客服开了账号并进行充值投资理财。对方一直引导其往里面充钱，说是充钱之后才能够提现，之后其发现被骗了就报警了。 49.被害人杨某的陈述，证实2020年6月10日左右，其在社交平台上认识了一个人并相互加了ＱＱ，6月17日晚上对方开始教其做副业，对方给了其一个二维码，识别进去后有一个链接，其就在对方的引导下开始充值进行投资，再后来客服就以违规盈利等各种理由不允许提出现金，并引导其继续充值，到了6月26日其就发现被骗了，一共充值了631783元。 50.证人刘某的证言，证实2020年7月下旬高某某说他要做生意但是因为欠银行贷款开不了银行卡，就叫其开银行卡给他用，并承诺每张银行卡给300元钱报酬。其没有考虑卖给高某某银行卡会有什么后果就同意了。随后高某某带着其去开了8张银行卡，密码都是高某某叫其设的，是一样的。其把开好的银行卡拿给高某某之后就回学校了，到现在高某某都没有付钱。 51.证人高某的证言，证实2020年7月的一天高某某叫其办几张银行卡给他用，他要做生意，当时其没有答应。过了一天，高某某又打电话催其办银行卡，然后其就和高某某一起去用自己的身份信息办了银行卡给高某某使用。又过了一天，高某某打电话让其再办几张银行卡给他，其推脱不了就又去办了几张银行卡拿给他。2020年7月25日晚上高某某让其发一个支付宝的收款码给他，凌晨12点51分其收到支付宝名后两位叫“开松”的人转给其600元钱。后来听高某某说转给其钱的人叫常某1，这600元钱是其办银行卡给他的报酬。 52.证人郎某的证言，证实2020年6月20日左右其在昆明用自己的银行卡帮张某5取过90多万的现金，这些钱都是张某5开车领着其去取的，每次只要张某5将钱转到郎某的支付宝账户后，就会跟郎某联系，叫郎某跟他一起去把钱取出来。其在张某5的车上还见到过高某某、常某1他们，在一起去银行取钱时有两次是常某1开的车。 53.常某1的供述，证实其通过高道进的介绍，去昆明帮张某5开车，张某5曾经叫其去接过一次高某某，高某某应该是帮张某5洗钱，但钱是怎么来的其不清楚。张某5叫其找人办卡，其就叫高某某找人去办，每张卡付300元钱。有一天高某某说他有两张银行卡是他亲戚的，常某1跟张某5说了这件事情后张某5就叫其转600元钱给对方，高某某的亲戚叫“小喜”，具体名字其不知道。 54.被告人高某某的供述，证实其大概是从2020年6月15日开始帮高某3取钱，平时是常某1和高某3联系，要取钱的时候常某1就联系其去取，取了钱之后其又交给常某1。高某某的九张银行卡是用于帮常某1和高某3取钱用的，中国银行卡上有几十块钱是其自己的，其余卡上都没有其自己的钱。刘某和高某两个人总共办过十多张银行卡给其，说好是300元钱一张，但是后来常某1一直没有付钱给他们，刘某和高某就把一部分银行卡拿回去了，最后他们二人的银行卡只有三张在其的手上，刘某办理银行卡出售给其的时间大概是在2020年7月20日至28日这段时间，买卡的钱是常某1支付的。常某1收到银行卡后就会把钱转到这些卡里，然后安排其去取钱，这几张银行卡其是用来帮常某1他们取诈骗来的钱，前后一共取过几十万。 以上证据经庭审质证，合法有效，能相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人高某某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。被告人高某某收买他人信用卡及配套信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其妨害信用卡管理秩序的行为已构成收买信用卡信息罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第（三）项之规定，为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外：（三）交易价格或者方式明显异常的。故被告人高某某辩称其不能认定为明知他人犯罪而为其提供帮助的辩解不能成立，本院不予采纳。被告人高某某如实供述并自愿认罪，可从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百八十七条之二第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条第一款、第三款以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第（三）项、第十二条第一款第（二）项之规定，判决如下： 被告人高某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金20,000元；被告人高某某犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金20,000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金40,000元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月29日起至2023年1月28日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳，逾期未缴纳的强制收缴)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向楚雄彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 彪 审 判 员  张 莹 人民陪审员  熊玉玲 二〇二一年三月二十五日 书 记 员  周 卓