山西省太原市中级人民法院刑事裁定书（2021）晋01刑终258号原公诉机太原市小店区人民检察院。上诉人（原审被告人）李某，出生于山西省临县，户籍地山西省临县。2012年3月27日因犯盗窃罪被太原市小店区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金五千元；2016年12月26日因犯诈骗罪被山西省中阳县人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五千元，于2018年1月6日刑满释放。2020年7月31日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月12日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被逮捕，现羁押于太原市第二看守所。太原市小店区人民法院审理小店区人民检察院指控原审被告人李某犯诈骗罪一案，于2021年1月7日作出（2020）晋0105刑初973号刑事判决。原审被告人李某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，不开庭审理了本案。现已审理终结。原审判决认定，一、诈骗罪2019年11月至2020年4月，被告人李某以“李子斌”的虚假名字与被害人高小平认识并交往，二人在太原市××区同居，并互相以“老公”“老婆”相称。期间，被告人李某谎称其做二手车生意及在大南门经营手机店，取得高小平信任，后骗取高小平办理交通银行、广发银行信用卡并消费、套现，共计欠款62918.54元。2020年3月至2020年6月，被告人李某与被害人石小琴认识并交往，用上述同样方式取得石小琴信任，编造生意周转需要资金等理由，骗取石小琴信用卡、花呗、借呗资金共计340845.07元。二、盗窃罪在被告人李某与被害人高小平同居期间，2019年12月，被告人李某盗取高小平包内平安银行、民生银行、兴业银行、中信银行信用卡，并持续消费、套现共计319892.23元。原审另查明，被告人李某因犯盗窃罪于2012年3月27日被本院判处有期徒刑二年，并处罚金五千元；2016年12月26日因犯诈骗罪被山西省中阳县人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五千元，于2018年1月6日刑满释放。上述事实，有经原审庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.抓获经过证明，2020年7月30日21时许，太原市公安局小店分局龙城责任区刑警队民警将李某传唤至太原市小店区执法办案中心接受调查。2.被害人石小琴的报案材料及陈述笔录证明，2020年2月19日，我和李某在陌陌聊天软件上认识，经过一段时间的了解于3月2日见了面；随后通过相互接触交流，慢慢就发展成恋爱关系。刚认识李某时，他说他叫李子斌，30岁，有车有房（房在太原恒大绿洲，车时全款），在大南门和小店区经营两家手机专卖店，平时还卖兰蔻化妆品，说是朋友的柜台，我就信以为真，既然已经确定了恋爱关系，就应当全心全意去支持和帮助他的事业。3月18日李某开始询问我有几张信用卡，让我帮助联系业务，说他能办下大额信用卡。3月25日开始说服我，让我拿上我的信用卡和他合作代还信用卡业务，一开始拿了5张信用卡（招行、交行、广发、兴业、光大）给他使用，之后又主动给我联系办理信用卡的业务员给我办了三张信用卡。我在网上办理的是平安银行信用卡，接着吃饭时联系中信银行的业务员在手机上给我办理了中信银行的信用卡，后来他给我发了一个晋商银行的二维码，我扫码办理的晋商银行信用卡。之后说我信用卡额度太小，卡都放在他那里每天刷小额消费给我养卡，我没多想，就把卡给了他让他使用。为了骗取我对他的信任，说他要回老家见他父母，说他出一部分钱让我取一部分钱买房写在我名下，然年领证结婚。后来又提出说要给别人代还大额的信用卡，现在资金不足还需要用钱，便诱导我去支付宝开始透支花呗、借呗，我按照他的要求在支付宝借呗里申请50000元的借款额度，之后通过光大银行卡网银转账给李某。他用我的手机去借贷平台操作给我贷了款，并多次调高信用卡临时额度。再后来说疫情期间代还信用卡生意很好，让我用自己的储蓄再给他投资。动用我的钱支持他的工作。在骗取我对他的信任后，我又陆陆续续给他转款；再以后又以生意周转为由，又让我给他转了款。4月2日，李某在以他承揽了他姨家房屋装修业务，需要垫付材料款为由通过支付宝向我拿了1746元。4月12日，为了继续骗取我对他的信任，为了表现他的能力，给我发了他现在生意很好的图片证明给我看，并继续向我拿钱。被骗后才发现那些图片都是他盗用别人的。之后再次提出向我拿钱，由于我的拒绝，他恼羞成怒，变本加厉地威胁和恐吓我，说再不给钱就把我拉黑，从此不再与我联系。4月21日，李某联系我，他说现在资金周转不开问我借钱，我当时没有答应，他就把我微信删除了。之后我想把之前的钱要回来就加他微信，第二天见面的时候，他还问我要钱，说如果这次不把钱补进去之前的钱也拿不出来。我同意之后，他拿着我的手机点开E贷APP，在上面申请了5万元贷款，在他的再三说服下，我同意把这申请来的5万元贷款转账给他的民生银行卡上。4月26日我要求他将信用卡刷出的钱还上就不再代还了，并要求将卡都归还给我，他还是一直推脱拒绝还款。各大银行信用卡透支开始催促我还款，他还是以各种理由推脱，在此期间他还大量地刷我的信用卡。4月28日，李某再次将我微信删除，用另一个微信加上我。5月1日李某到我家接我，期间我在车上看见他的行车证名字不是李子斌而是李某。我就问他是怎么回事，他说银行卡上的名字是他亲戚的，但他后来也承认他叫李某。5月13日，李某主动联系我，说他做化妆品生意资金短缺，需要10万资金周转。我当时没有同意，他就恐吓威胁我，如果不给他钱，我之前的钱也没了。为了要回我的钱，我通过网上银行转账给他18000元，他在我的支付宝花呗套现16200元，共计34200元。之后我一直要求李某归还信用卡并还钱，但他一直躲着不见我，既不还卡也不还钱。这期间信用卡都已逾期，我催促他还款，他居然让我挪用公司公款再帮他资金周转，说这一次资金就周转开了，但是我最后没有答应他的要求。在我拒绝之后，他又将我微信拉黑。我感觉被骗了，就报警了，实际被骗金额340845.07元。3.被害人高小平的报案材料及陈述笔录证明，2019年10月，快手平台的一个红娘把我介绍给李某，因为李某是二婚而且有一个孩子，怕我不同意就没有见面。2019年11月，李某又找了一个平台的红娘让她把我介绍给李某。2019年11月11日，我和李某开始约会，这样约会了2天之后，第二天的晚上，李某就把我拉到××街），我们就开始同居。李某刚开始和我处对象时自称李子斌，做二手车和手机店的生意，后来我听朋友说他叫李某，我问他，他才承认他实际叫李某。2019年11月15日左右，李某说要借用我的民生储蓄卡收钱，我就把民生储蓄卡借给李某并告诉他密码。11月16日上午，李某开车带我去太原市区的一个美特好超市门口，他联系了一个银行的女业务员，让我办理一张信用卡，说是能领礼品。我让李某办，他说他闯过红灯，信用不好办不下来。我就提供我的身份证办理了一张信用卡（广发银行或交通银行）。11月16日下午，我们去小店康宁街美都汇门口，李某联系了另一个业务员，让我再办理一张信用卡，说是可以领一个行李箱，我提供我的身份证再次办理了一张信用卡（广发银行或交通银行）。几天之后，交通银行的信用卡没有办理成功，广发银行的信用卡邮寄回来后一直由李某使用。我试图要回广发银行的信用卡被李某拒绝，他对我发火之后我就没再问他要这张信用卡。2019年12月的一天，我发现我包内的平安信用卡、民生信用卡、兴业信用卡、中信信用卡都被李某拿走了。我打电话质问李某，他否认拿了我的卡。过了几天，我发现李某的一个布包李装着一台POS机。看到李某用POS机后，我问他在刷谁的卡，李某说我管不着，我说我不管你但是你要把我的卡还给我，李某拒绝还给我信用卡，之后几次他还是拒绝归还我的信用卡。我通过给银行客服打电话冻结了信用卡，之后李某给我打电话问我是否修改了密码，如果我不恢复就不给我还钱。后来我向李某提出了分手，他却没有回答。在此期间李某仍然拒绝归还信用卡，并在我睡着的情况下将我手机支付宝上的贷款贷出来。支付宝提示我还钱后，我打电话问李某得知是他借贷的，之后他把钱打过来，我还了贷。随后我发现李某把我支付宝上绑定的平安储蓄卡和民生储蓄卡都解绑了（平安储蓄卡李有二三百元，民生卡里没有钱）。2020年3月，平安银行、民生银行、中信银行的客服都给我打电话让我归还每月六千到一万元不等的分期。我就问李某要钱用于归还分期，李某说他没有钱，只是给我少量的钱归还他使用我支付宝的贷款。过几天，在我多次催促下李某还了我这几张信用卡的分期。2020年4月，各个银行又催我还信用卡。我多次催促李某后，他仍然未归还。4月上旬的一天中午，我在我租房的××路）碰到李某，我们进屋之后发生矛盾，他转身就走，我追出电梯口拽住他要他还款，他听后朝我的头上打了两下。我回屋把门锁住之后，李某开始敲门，在我报警之后他就离开了。李某在坤泽十里城租房子后就拉黑了我的微信，他给了我几百元让我从阳光揽胜小区搬走。我搬走之后他就把我的电话拉黑了，他不还钱，我也联系不上他。在银行的催促下我就报了警。李某拿的我的六张信用卡，四月份之前都是他还得，从2020年4月份之后就再也没有还过。民生信用卡欠了63200元，平安信用卡欠了132400元，交通银行卡欠了20300元，中信银行信用卡欠了126900元，兴业银行信用卡欠了17700元，广发银行信用卡欠了42700元，共计403200元，其中我还过一部分。4.证人刘利利的证言笔录证明，我和李某于2020年4月中旬开始处对象，我问李某他住哪，他也不告诉我。2010年6月底，我在龙城苑小区租了房子后，他搬过来和我一起住到现在。李某没有固定工作，他和我说他之前是买手机的，但和我处对象后他基本上就闲着，啥也不干。我和李某都没有工作，平时靠刷我的信用卡开销。李某是黑户，办不了信用卡，我的信用卡平时我和李某都在使用，透支了以后李某还。我有五六张信用卡，现在欠了五六万元，这些欠款都是我消费造成的，李某不欠我钱。5.辨认笔录证明，高小平辨认出李某。6.微信聊天记录、银行账单、支付宝转账记录、信用卡账单证明，石小琴向李某支付宝及银行转账情况；高小平信用卡消费及欠款情况。7.被告人李某的供述笔录证明，我现在没有结婚，但是有女朋友，她叫刘利利，我们是2020年4月份开始成为男女朋友的。我和石小琴于2020年农历春节前后通过网上认识，我当时和石小琴说我叫李子斌，因为我觉得李某的名字比较土气。我们一开始是在网上相互聊天，春节后的一天我和石小琴在太原市××区门口第一次见了面，之后我们就开始处对象。我和石小琴说我从事装修、二手车买卖和卖手机的工作，2020年1月1日至今，我没有做过装修的工作。我和大南门的太原搜机城地下的一个铺位合作，别人找我买手机，我就通过微信联系这个店铺，然后我去大南门附近后就联系手机店的人，手机店的人把手机给我送出来，我再卖给想要手机的人，从中挣一点手续费。我记不清铺位的号码了，店铺的名字叫山西中华通讯，我不知道店铺联系人名字和电话，不知道他是男还是女，只是加了对方的微信。当时我手里没钱，就想从石小琴那里借点钱花，我问石小琴平常用不用信用卡，石小琴说用。我和石小琴说我做生意手头资金短缺，想用她的卡周转一下，我用完之后会给她按时还款。当时石小琴手里有三四张西用卡，石小琴和我说她还想办一张中信银行的信用卡，我说我正好认识一个中信银行办信用卡的业务员，之后我就联系这个业务员为石小琴办理了一张中信银行的信用卡。之后石小琴把信用卡给我并告诉我信用卡的密码，我经过石小琴的同意，使用她的光大、招商、中信、浦发、平安银行信用卡在我的POS机上套现使用，石小琴也在我这里套现过。我也和石小琴一起在别的地方使用过这些卡，石小琴和我一起还过款。我自己花了的钱后来都通过手机银行、微信、或支付宝转给石小琴。手机银行的转账方式就用了一个民生银行尾号3114的账户，户主是李某。我使用的微信号昵称是爱请深爱，使用的支付宝账号是×××。2020年3月底的时候，我和石小琴因为性格原因分手了，分手时将信用卡都还给了石小琴，我不知道石小琴的这几张信用卡现在是否还有欠款，我认为我和石小琴之间不存在经济纠纷。我送了石小琴三、四次兰蔻化妆品，但每次都是石小琴结账之后我把买化妆品的钱给了石小琴。我没有帮朋友经营过茂业的化妆品柜台，但我给朋友开化妆品柜台介绍过客人，我只是认识一个店员，我不知道她的名字。我之前在老家临县有一套房子，2020年6月份已经卖给别人了，现在没有房子。我在太原市没有房产，太原市小店区恒大绿洲东区6号楼1单元4层402室和我没有任何关系，我也未和石小琴说过该房子是我或者我父亲名下的房产。我有一辆黑色的奔驰GLB200，车牌号为×××。车是2020年农历正月在坞城南路通达街附近的奔驰4S店分期购买的，全款裸车价是35万元左右，首付7、8万元，每月分期还款4000元。我没有和石小琴说过我在太原有房子，说过我在太原有车。我认识高小平，我们之间有经济往来，我没有登录过高小平的支付宝贷过款。其他问题均拒绝回答。8.常住人口基本信息证明，被告人李某的身份情况。原审法院认为，被告人李某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款共计人民币403763.61元，数额巨大，其行为构成诈骗罪；被告人李某盗窃他人信用卡并使用，共计人民币319892.23元，数额巨大，其行为构成盗窃罪。李某在判决宣告以前一人犯二罪，应当数罪并罚。李某被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕之后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。据此，原审判决：一、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金50000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金50000元；决定合并执行有期徒刑十七年，并处罚金100000元；二、责令被告人李某返还高小平382810.77元、返还石小琴340845.07元。一审判决后，上诉人李某以“其不构成犯罪，且原审判决认定犯罪数额有误，应予以改判”为由，提出上诉。经二审审理查明的事实、证据与一审相同，本院经审核予以确认。本院认为，上诉人李某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪；李某盗窃他人信用卡并供自己挥霍使用，数额巨大，其行为构成盗窃罪。对于李某所提“其不构成犯罪，且原审判决认定犯罪数额有误，应予以改判”的上诉理由，经查，李某隐瞒其个人身份及经济实力，虚构各种理由骗取被害人钱款，且窃取被害人的信用卡供自己消费挥霍，依据在案证据可以证明以及银行流水清单，足以证实李某犯罪事实和犯罪金额，故其所提上诉理由，予本院查明的事实不符，本院不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 赵 鹏审判员 孙 鹏审判员 董超格二〇二一年三月二十二日书记员 慕婷婷