广西壮族自治区南丹县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）桂1221刑初19号 公诉机关广西壮族自治区南丹县人民检察院。 被告人李鑫，绰号“阿钢”、“阿鑫”，男，1994年8月11日出生于广西南丹县，汉族，高中文化，无业，户籍地：广西南丹县，家住广西南丹县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年10月23日被刑事拘留，11月23日被逮捕，现羁押于广西南丹县看守所。 被告人戴昌鹏，曾用名“代昌鹏”，男，1994年6月11日出生于广西南丹县，汉族，初中文化，农民，家住广西南丹县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年10月23日被刑事拘留，11月23日被逮捕，现羁押于广西南丹县看守所。 辩护人刘祖娥，广西大壮律师事务所律师。 被告人郭芝全，绰号“小五”，男，1979年10月4日出生于贵州省平塘县，汉族，小学文化，农民，户籍地：贵州省平塘县，住广西南丹县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年10月23日被刑事拘留，11月23日被逮捕，现羁押于广西南丹县看守所。 2 广西壮族自治区南丹县人民检察院以丹检刑诉[2021]8号起诉书指控被告人李鑫、戴昌鹏、郭芝全犯妨害信用卡管理罪，于2021年2月1日向本院提起公诉。本院审查于次日立案，依法组成合议庭，于2021年3月16日公开开庭审理。南丹县人民检察院指派检察官韦全旺、检察官助理韦思出庭支持公诉，被告人李鑫、戴昌鹏、郭芝全及戴昌鹏的辩护人刘祖娥到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2020年5月初至10月，被告人李鑫召集被告人戴昌鹏、郭芝全等人在南丹县收购他人银行卡、U盾、手机卡等，贩卖给福建上家获利。李鑫自己办理3套银行卡，跟他人收购得3套银行卡、U盾、手机卡，戴昌鹏收购了他人13套连同自己的2套共15套银行卡、U盾、手机卡交给李鑫，从中获得。郭芝全收购了他人4套连同自己的2套共6套银行卡、U盾、手机卡交给李鑫，从中获得。郭芝全还将自己以及他人的共3套子银行卡、U盾、手机卡卖给柳州一上家，获利1500元。李鑫将收购得的银行卡、U盾、手机卡寄给上家，获利3万余元。针对指控的事实，公诉人当庭宣读被告人供述、证人证言，同时出示相关物证、书证、辨认笔录及辨认照片等证据。公诉机关认为三被告人已构成妨害信用卡管理罪，三被告人认罪认罚，建议判处李鑫有期徒刑十个月、判处戴昌鹏有期徒刑六个月、判处郭芝全拘役五个月（公诉人在法庭上变更），并处罚金。 被告人李鑫对指控的事实及罪名无异议，表示认罪认罚。 被告人戴昌鹏对指控的事实及罪名无异议，表示认罪认罚。 辩护人刘祖娥对指控戴昌鹏的罪名无异议，同意公诉人对戴昌鹏从轻处罚情节的评价意见及量刑建议。同时认为戴昌鹏在本案中未实际获利，建议适用最轻附加刑。 被告人郭芝全对指控的事实及罪名无异议，表示认罪认罚。 3 经审理查明：2020年5月,被告人李鑫在手机上浏览网络贷款广告后，有一来电显示是福建电话号码的人（以下称“福建上家”真实身份待查）打电话对李鑫说其无银行流水，不符合贷款条件，并说以收取信用额度10%至15%的费用帮李鑫刷银行流水，同时说以每套3700元叫李鑫帮收购银行卡，每套银行卡包括本人银行卡、U盾和绑定银行卡的电话卡。李鑫认为有利可图，便向身边认识的人宣传其收购银行卡之事。2020年5月至10月，李鑫以自己的名字办了3套银行卡，还收购了谢天强、黎承海、韦颖每人的1套银行卡；被告人戴昌鹏为了获利，以自己的名字办了2套银行卡，还收购了谢振军、岑世海、兰天宇、兰志友、黎承金、兰田高等人的13套银行卡，共15套银行卡交给李鑫；被告人郭芝全为了获利，以自己的名字办了2套银行卡，还收购他人4套银行卡交给李鑫；李鑫收到上述银行卡后，根据福建上家提示，通过拼车司机将收购得的银行卡和以自己名字办理的银行卡转送到福建上家手中，从中获得利益。 2020年8月至9月，被告人郭芝全通过“莫老四”（真实身份待查）引荐与柳州上家（真实身份待查）取得联系，确认该名柳州上家以每套1500元收购银行卡后，以自己的名字办了1套银行卡，还以帮郁德武、郁文胜刷银行流水为由，从其二人手中得每人1套银行卡，共3套，通过大巴司机转交到柳州上家手中，从中获得利益。 公安机关抓获李鑫、戴昌鹏、郭芝全时，扣押李鑫持有的银行卡6张、工商银行电子密码锁1个、手机卡1张、手机1部；扣押戴昌鹏持有的手机1部；郭芝全持有的手机1部。 认定上述事实的主要证据有： 1、受案登记表，证明案件来源。 2、辨认笔录、辨认照片，证实三被告人与提供银行卡人员相互辨认及三被告人、提供银行卡人员对手机微信截图的指认情况。 4 3、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关扣押李鑫持有的银行卡6张、银行电子密码锁1个、手机卡1张、手机1部，扣押戴昌鹏持有的手机1部，扣押郭芝全持有的手机1部。 4、微信截图，证实李鑫、戴昌鹏买卖银行卡交易的部分收付款情况。 5、银行账户流水清单，证实涉案买卖银行卡的账户交易流水情况。 6、户籍证明，证实三被告人作案时已系成年人。 7、到案经过，证实被告人被传唤到案。 8、证人证言：（1）杨秀勇证言，2019年5月，李鑫叫其帮收购银行卡，但其未收购；（2）谢天强证言，2020年5月的一天，“阿钢”叫其拿银行卡给他绑定玩游戏，其就到移动公司办了一张手机卡，再到金芙蓉广场旁办了一张工商银行卡和U盾后一起交给李鑫。8月叫李鑫还给其，他说还在用，没有还给其。过一段时间，其去银行挂失，银行工作人员说其的银行卡被冻结了。黎承海也通过其办了一套银行卡给李鑫；（3）韦颖证言，2020年上半年，李鑫叫其办一张银行卡给他用，其带他和一年轻人到铜江桥头农业银行办了一张银行卡和U盾，绑定他指定的电话号码给他。9月其问他要回银行卡，他说不见了，其便到银行挂失；（4）黎承海证言，2020年5月，南丹挽白“阿强”（谢天强）说他朋友要银行卡去收款，叫其帮办一张，其办了一张工商银行卡和U盾连同电话卡交给他。过后公安人员打电话说其的银行卡涉嫌诈骗，问“阿强”要回银行卡，他说挨丢了，其到银行挂失，发现已被冻结；（5）谢振军证言，2020年9月，戴昌鹏说他朋友要银行卡用于赌博转账，每张给其200元，叫其帮办几张，其到工商银行、农业银行各办了一张卡和U盾连同绑定的电话卡给他。戴昌鹏还要浦发银行卡，10月8日，他开车搭乘其和岑世海、兰天宇及三名其不认识的男子去南宁，在浦发银行办了一张银行卡、U盾及绑定的电话卡给他；（6）岑世海证言，2020年9月，戴昌鹏叫其办银行卡给他刷流水，说每张卡给其100元，银行账户有流水后其想办贷款也方便， 5 就在南丹的工商银行、农业银行各办了一套包括银行卡、U盾和绑定的电话卡给他。过完国庆后，戴昌鹏搭乘其和谢振军等6人到南宁的浦发银行又办了一套银行卡给他。再过一个星期，又到柳州的柳州银行办一套给他。10月23日，其通过工商银行APP查看，工商银行卡已被冻结；（7）兰天宇证言，2020年9月3日，戴昌鹏叫其办银行卡给他过账用，说每张卡给其200元，用两三个月。其就在南丹办得手机卡后到工商银行、农业银行各办了一套包括银行卡、U盾和绑定的电话卡给他。过完国庆后，戴昌鹏搭乘其和谢振军、岑世海等6人到南宁办银行卡给他，其在浦发银行办卡时，答不上工作人员的话就没有办得；（8）兰志友证言，2020年9月4日，其从南宁打工回到家听说岑英明的朋友戴昌鹏收购银行卡，给好处费。其身边的好多朋友都去办了。9月15日，其和岑英明、戴昌鹏、兰志雄及一名其不认识的里湖人来到南丹县城，到工商银行和农业银行各办了一张银行卡，但工商银行卡没有U盾。当天没有交给戴昌鹏，第二天其去南宁打工，便将那套农业银行卡留给兰志雄，过后其得250元钱；（9）岑海平证言，2020年9月3日，戴昌鹏叫其办银行卡给他刷流水，每张给100元，其同意后，他开车带其到南丹县城，去工商银行和农业银行各办了一套给他；（10）黎承金证言，2020年9月初，其身边好多人说办银行卡卖给戴昌鹏得钱，3日，戴昌鹏带其和伍启付、岑世海等人到南丹县城办得电话卡后，其到工商银行和农业银行各办了一套银行卡给戴昌鹏。半个月过后，戴昌鹏通过伍启付转350元给其；（11）兰田高证言，2020年10月中旬，戴昌鹏叫其办银行卡给他用，其到工商银行办了一套（银行卡、U盾）及绑定电话卡给他；（12）郁德武证言，2020年8月，“老三”说有一郭姓男子收购银行卡（银行卡、U盾和绑定的电话卡），后其到农业银行办了一套交给郭姓男子（经辨认是郭芝全）；（13）郁文胜证言，其想去农业银行办一张信用卡，因银行流水不够不给办，9月初刚好“老五”（经辨认是郭芝全）要拿银行卡去刷流水，就办了一张农业银行卡、U盾和绑定的电 6 话卡给他刷流水。9月14日办了挂失；（14）伍启付证言，2020年8、9月，戴昌鹏叫其找人办银行卡给他刷流水，每张卡给200元，其叫了黎承金、韦少强去办了银行卡给他。过后其叫岑世海、谢振军、岑英明去办，他们说之前已经办给戴昌鹏了。陪同他们去南宁时还听到李鑫在宾馆说银行卡要送去缅甸、印尼过安检被扣下之类的话；（15）韦少强证言，2020年9月2日，伍启付说戴昌鹏叫其到南丹县城帮他办银行卡，到县城后戴昌鹏先带其去办电话卡，再到工商银行和农业银行分别办了一张包括U盾的银行卡给他。 9、被告人供述：（1）李鑫供述，2020年5月份左右，其浏览网络贷款广告，后有人打电话问其是否需要办贷款，其中有一个福建人说其无银行流水，不符合贷款条件，叫其办一些银行卡给他帮刷流水，有银行流水就可以去银行办贷款和办信用卡来刷钱用，但他要收信用额度10%至15%费用，还叫其找人办银行卡给他，办卡要求是本人银行卡、U盾和绑定的手机卡为一套，每套给其3700元。后除其本人办卡外、还收集有谢强、黎承海、韦颖的银行卡，根据那福建人指示交给拼车司机。刚开始其只叫身边朋友拿身份证去办给其，郭芝全帮其收了4或5套（他自己、韦兴计和一姓包的），原先答应给他每套3700元，但其实际只微信转账给他7500元。黎承海帮其办了1套、谢强帮其办了2套，每套给他们1500元，韦颖帮办了2套，其拿自己身份证去办了3套，2020年6月初，通过拼车司机带到南宁。2020年8月开始，因进度慢，就叫戴昌鹏帮收购，并说对方给每套3700元，让他尽量以低价收购，所得差价其二人平分，后来他收购10多套给其，其于2020年9月底出手给福建人，对方通过微信和支付宝转3万元左右给其。2020年5、6月因疫情，上家说给其每套3700元，后来只给其每套1000多元。案发约一个月前，一名自称公安人员打电话说其的工商银行卡涉嫌诈骗，叫其去银行办理销户手续。其到银行办理销户手续时，工作人员说其的银行卡已被司法冻结。其与 7 上家联系，上家说其的卡突然有大额流水才被冻结，还说没有证据证明其去诈骗，加上其缺钱用，抱着侥幸心理继续收卡。2020年10月初，听说对方出事了，就将手机信息删除；（2）戴昌鹏供述，2020年9月，李鑫叫其帮收购银行卡、U盾和绑定银行卡的手机卡作为一套发到国外用于赌博洗钱，每套1000元，得钱二人分。其将办每套卡给200元的信息传出后，岑世海、兰天宇、韦少强、兰志友、兰志雄、黎承金、谢振军、兰田高等人到工商银行、农业银行办卡给其，办得的卡有其自己2套、岑世海2套、兰天宇2套、韦少强2套、兰志友1套、兰志雄1套、黎承金2套、谢振军2套、兰田高1套共15套，同时其拍他们的身份证留存在手机内。分5次交给李鑫，第一次6套、第二次2套、第三次2套、第四次1套、第五次4套，后来其向李鑫要回自己的2套卡，岑世海、兰志友、兰志雄各有1套卡因密码不对被李鑫退回，另外3套其已丢弃并告知他们自己去银行挂失。李鑫说10套卡已经发出去了，钱10月底才得，到目前其未分得钱，还垫了一些办卡费用；（3）郭芝全供述，2020年6月，李鑫说他收购银行卡、U盾供在缅甸、越南搞博彩转钱用。因其女朋友急需用钱看病，其朋友韦兴记和一名博白籍朋友也没有钱用了，其将办银行卡卖得钱之事告诉他们后，就一起办银行卡和U盾卖给李鑫。其在南丹的工商银行和农业银行各办了一套银行卡和移动电话卡，韦兴记在玉林的工商银行和建设银行各办了一套银行卡和移动电话卡，博白朋友在玉林的农业银行和建设银行各办了一套银行卡和移动电话卡，他们从玉林通过快巴寄给其后，其交给李鑫，约20天后，李鑫打电话说其的2套和韦兴记的1套用不了，并通过微信转6500元给其，其借用1000元将5500元转给韦兴记。再过一个月，韦兴记和博白朋友在深圳被公安抓，其追问李鑫拿银行卡去做什么？但他一直不说。8月份其急需用钱向“莫老四”借，他不借，他说认识一个柳州朋友收银行卡用一个月，给每套1500元钱，并将联系方式告诉其，其就去农业银行挂失之前办给李鑫的卡，再办了1套银行卡，当时郁文胜、郁德武也说办卡给其卖 8 ，他们各办得1套农业银行卡给其，其通过大巴车司机寄到柳州。过了十多天，那名柳州人微信转账1500元给其，说郁文胜、郁德武的卡用不了就没有给钱，还说那边出事了，叫其立即到银行挂失，并删除其的微信和电话。后其和郁文胜、郁德武去办停卡。 上述证据来源客观，取证程序合法，并经庭审质证属实，能相互印证，足以作为认定本案事实的依据，本院予以确认。 本院认为，被告人李鑫、戴昌鹏、郭芝全违反国家对信用卡的管理规定，非法持有他人信用卡，数量较大，其三人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人李鑫分别与被告人戴昌鹏、郭芝全在共同犯罪中，三被告人均起主要作用，均系主犯，应当按照其三人参与的全部犯罪处罚，但在量刑时应考虑三被告人在本案中作用大小判处刑罚。三被告人被传唤到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。公诉机关作出对李鑫、戴昌鹏的主刑量刑建议在量刑弧度范围内，应予采纳。郭芝全明知他人收购银行卡用于境外非法活动，仍然予以收购后销售给柳州上家，根据“断卡”行动要求，应予严惩，对其判处有期徒刑比较妥当。根据三被告人犯罪作用大小以及犯罪收益情况，处以罚金刑。查获的犯罪工具，依法予以没收。根据三被告人的犯罪事实、性质、情节以及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款、第五条、第八条的规定，判决如下： 一、被告人李鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金 9 人民币一万五千元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月23日起至2021年8月22日止。罚金限于判决生效后30日内缴纳，逾期不缴纳的则强制缴纳)。 二、被告人戴昌鹏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万二千元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月23日起至2021年4月22日止。罚金限于判决生效后30日内缴纳，逾期不缴纳的则强制缴纳)。 三、被告人郭芝全犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月23日起至2021年4月22日止。罚金限于判决生效后30日内缴纳，逾期不缴纳的则强制缴纳)。 四、从被告人李鑫处查获的银行卡6张、工商银行电子密码锁1个、手机卡1张、手机1部，予以没收。 五、从被告人戴昌鹏处查获手机1部，予以没收。 六、从被告人郭芝全处查获手机1部，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河池市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  何珠国 审 判 员  苏 倩 10 人民陪审员  王小梅 二〇二一年三月十八日 书 记 员  宁芝艺