福建省厦门市思明区人民法院 刑 事 判 决 书 (2021)闽0203刑初78号 公诉机关福建省厦门市思明区人民检察院。 被告人余武顺，化名余海峰，男，1976年1月5日出生，汉族，初中文化，户籍地江西省浮梁县。2020年9月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2020年10月29日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人郭丰、陈皓元，福建重宇合众律师事务所。 福建省厦门市思明区人民检察院以思检刑三刑诉〔2021〕Z46号起诉书指控被告人余武顺犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派检察官张挺、检察官助理李美霖出庭支持公诉。被告人余武顺及辩护人郭丰到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年10月，被告人余武顺伙同方来福（已判决）等人租赁福建省厦门市思明区×× 大厦×× 室作为经营场所，注册成立了厦门景聚福投资管理有限公司（下称景聚福公司），并担任总经理，在未经中国人民银行批准向社会公众募集资金的情况下，通过发放传单、召开推介会宣讲以及邀请客户实地参观考察等形式，对公司的资产规模、经营业绩及江西省浮梁县玉洁陶瓷厂二期工程进行宣传，并许以年均20%的年回报率，与客户签订借款合同，向社会不特定对象吸收资金。2014年11月至2015年4月，景聚福公司可查明共向98名社会不特定对象吸收资金计人民币473.99万元，可查明的归还金额共计人民币29.67万元，给存款人造成直接经济损失人民币444.32万元。被告人余武顺于2020年9月22日在江西省信丰县公安局投案，到案后经反复教育直至案件审查起诉阶段始能基本如实供述上述事实。 为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人余武顺，宣读、出示了被告人余武顺及同案犯方来福的供述与辩解，证人何某、张某、林某、吴某等人的证言，辨认笔录，企业法人营业执照、工商登记资料、企业宣传资料、投资宣传资料、借款协议、收条、转账凭证、银行交易资料、房屋租赁合同、电话通联记录等书证，被告人的户籍资料、到案经过、公安机关工作说明及诉讼文书等其他证据材料。公诉机关认为，被告人余武顺违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款达人民币473.99万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人余武顺自愿认罪认罚，建议判处被告人余武顺有期徒刑四年以上四年六个月以下，并处罚金人民币二十万至二十五万元。综上起诉意见，提请本院依法判处。 被告人余武顺及对指控的主要事实和罪名不持异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对指控的主要事实和罪名亦无异议，但认为被告人余武顺系受方来福雇佣，作用相对方来福较小，且自愿认罪认罚，认罪态度好，请求对其在量刑建议幅度内从宽处罚。 经审理查明，2014年10月，被告人余武顺伙同方来福（已判决）等人租赁厦门市思明区×× 大厦×× 室作为经营场所，注册成立了厦门景聚福投资管理有限公司（下称景聚福公司）并担任总经理，在未经中国人民银行批准向社会公众募集资金的情况下，通过发放传单、召开推介会宣讲以及邀请客户实地参观考察等形式，对公司的资产规模、经营业绩及江西省浮梁县玉洁陶瓷厂二期工程进行宣传，并许以年均20%的年回报率，与客户签订借款合同，向社会不特定对象吸收资金。2014年11月至2015年4月，可查明共向98名社会不特定对象吸收资金计人民币473.99万元，归还金额共计人民币29.67万元，给存款人造成直接经济损失人民币444.32万元。详情如下： （货币单位：万元）                            序号                       存款人                       投资金额                       支付利息                       实际损失                               1                       吴某                       11.5                       0.9                       10.6                               2                       郭某                       6.5                       0.54                       5.96                               3                       刘某                       5.6                       0.42                       5.18                               4                       蔡某                       10.11                       0.96                       9.15                               5                       邱某                       17.05                       0.7                       16.35                               6                       李某                       0.91                       0.06                       0.85                               7                       唐某                       10.8                       0.12                       10.68                               8                       刘某                       1.79                       0                       1.79                               9                       李某                       0.8                       0.02                       0.78                               10                       郑某                       1.68                       0                       1.68                               11                       周某                       1                       0                       1                               12                       潘某                       5.79                       0.24                       5.55                               13                       陈某                       6.86                       0.42                       6.44                               14                       郑某                       10                       0.2                       9.8                               15                       王某                       12.69                       0.44                       12.25                               16                       谢某                       8.78                       0.2                       8.58                               17                       丁某                       8.11                       0.52                       7.59                               18                       吴某                       53.9                       2.5                       51.4                               19                       杨某                       21.5                       0.5                       21                               20                       霍某                       12.5                       0.53                       11.97                               21                       敖某                       0.8                       0.06                       0.74                               22                       蔡某                       7.52                       0.28                       7.24                               23                       曾某                       4.75                       0.2                       4.55                               24                       曾某                       3.265                       0.29                       2.975                               25                       曾某                       4.75                       0.16                       4.59                               26                       柴某                       4.52                       0.4                       4.12                               27                       陈某                       4.2                       0.2                       4                               28                       陈某                       0.2                       0                       0.2                               29                       陈某                       0.9                       0.1                       0.8                               30                       陈某                       1.8                       0.2                       1.6                               31                       陈某                       1.79                       0.16                       1.63                               32                       陈某                       3.8                       0.2                       3.6                               33                       高某                       5.1                       0.2                       4.9                               34                       高某                       1.86                       0.12                       1.74                               35                       郭某                       0.9                       0.1                       0.8                               36                       洪某                       1.7                       0.08                       1.62                               37                       胡某                       1.94                       0.1                       1.84                               38                       黄某                       1.7                       0.2                       1.5                               39                       黄某                       1.7                       0.08                       1.62                               40                       黄某                       2.425                       0.25                       2.175                               41                       黄某                       1.78                       0.04                       1.74                               42                       雷某                       0.92                       0.04                       0.88                               43                       李某                       14.87                       1.46                       13.41                               44                       李某                       0.9                       0.06                       0.84                               45                       李某                       0.89                       0.06                       0.83                               46                       梁某                       1.91                       0.12                       1.79                               47                       林某                       0.95                       0.06                       0.89                               48                       林某                       1                       0                       1                               49                       林某                       0.9                       0.02                       0.88                               50                       林某                       0.95                       0.04                       0.91                               51                       林某                       3.62                       0.18                       3.44                               52                       林某                       5                       0.34                       4.66                               53                       林某                       2.74                       0.1                       2.64                               54                       林某                       4.6                       0.4                       4.2                               55                       林某                       2.31                       0.17                       2.14                               56                       林某                       1.6                       0                       1.6                               57                       林某             郑某             张某                       2.7                       0.1                       2.6                               58                       凌某                       0.89                       0.08                       0.81                               59                       刘某                       3.76                       0.14                       3.62                               60                       刘某                       0.85                       0.04                       0.81                               61                       罗某                       6.85                       0.36                       6.49                               62                       罗某                       3                       0.12                       2.88                               63                       秦某                       17.65                       0.66                       16.99                               64                       邱某                       10                       0.5                       9.5                               65                       沈某                       8.7                       0.6                       8.1                               66                       沈某                       11.32                       0.9                       10.42                               67                       司某                       0.88                       0.06                       0.82                               68                       孙某                       4.8                       0.3                       4.5                               69                       苏某                       4.8                       0.2                       4.6                               70                       孙某                       0.8                       0.08                       0.72                               71                       唐某                       4.46                       0.2                       4.26                               72                       汪某                       0.92                       0.1                       0.82                               73                       王某                       1.7                       0.12                       1.58                               74                       王某             王某                       1.6                       0.12                       1.48                               75                       王某                       2                       0.16                       1.84                               76                       吴某                       4.65                       0.3                       4.35                               77                       吴某                       4.53                       0.08                       4.45                               78                       吴某                       2.55                       0.12                       2.43                               79                       吴某                       0.9                       0.1                       0.8                               80                       席某                       1.95                       0.12                       1.83                               81                       肖某                       0.94                       0.08                       0.86                               82                       谢某                       9.4                       0.6                       8.8                               83                       许某                       1.94                       0.04                       1.9                               84                       许某                       1.7                       0.06                       1.64                               85                       闫某                       9.5                       5.6                       3.9                               86                       杨某                       2.9                       0.12                       2.78                               87                       杨某                       1.64                       0.1                       1.54                               88                       余某                       23                       0.87                       22.13                               89                       袁某                       0.9                       0.06                       0.84                               90                       郑某                       3.14                       0.18                       2.96                               91                       郑某                       1.84                       0.14                       1.7                               92                       周某                       0.9                       0.08                       0.82                               93                       周某                       1.8                       0.12                       1.68                               94                       曾某                       2                       0.2                       1.8                               95                       洪某                       1.7                       0.12                       1.58                被告人余武顺于2020年9月22日在江西省信丰县公安局投案，到案后经反复教育直至审查起诉阶段始能基本如实供述上述事实。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人余武顺及同案犯方来福的供述与辩解，证人何某、张某、林某、吴某等人的证言，辨认笔录，企业法人营业执照、工商登记资料、企业宣传资料、投资宣传资料、借款协议、收条、转账凭证、银行交易资料、房屋租赁合同、电话通联记录等书证，被告人的户籍资料、到案经过、公安机关工作说明及诉讼文书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人余武顺伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，吸收资金计人民币473.99万元，给存款人造成直接经济损失人民币444.32万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人余武顺作为公司总经理，其作用地位与同案犯方来福相当，依法应认定为主犯。被告人余武顺到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。另应继续追缴被告人余武顺的违法所得。被告人余武顺的犯罪行为发生在《中华人民共和国刑法修正案（十一）》实施前，根据刑法从旧兼从轻的原则，其犯罪行为适用修订前的刑法规定。据此，依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、《中华人民共和国刑法》第十二条、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人余武顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月22日起至2024年12月21日止。罚金应于判决生效后的第二日起十日内缴纳。） 二、追缴被告人余武顺与同案犯方来福的共同违法所得人民币444.32万元发还相关存款人（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  方晋晔 人民陪审员  王迎枫 人民陪审员  黄招荣 二〇二一年三月十七日 代书 记员  陈文芳 附件一： 退赔清单                            序号                       存款人                       赔偿金额             （单位：万元）                       序号                       存款人                       赔偿金额             （单位：万元）                               1                       吴洁                       10.6                       49                       林惠英                       0.88                               2                       郭浩净                       5.96                       50                       林际美                       0.91                               3                       刘燮阳                       5.18                       51                       林奇望                       3.44                               4                       蔡贤瑞                       9.15                       52                       林琼华                       4.66                               5                       邱玉德                       16.35                       53                       林圣南                       2.64                               6                       李迎雪                       0.85                       54                       林思和                       4.2                               7                       唐继学                       10.68                       55                       林素云                       2.14                               8                       刘继和                       1.79                       56                       林映昭                       1.6                               9                       李波浪                       0.78                       57                       林玉莲             郑粉真             张晓君                       2.6                               10                       郑锦恋                       1.68                       58                       凌传英                       0.81                               11                       周全海                       1                       59                       刘俊辉                       3.62                               12                       潘小真                       5.55                       60                       刘宇太                       0.81                               13                       陈宗鑫                       6.44                       61                       罗访平                       6.49                               14                       郑念满                       9.8                       62                       罗汉标                       2.88                               15                       王根盛                       12.25                       63                       秦月香                       16.99                               16                       谢鹭南                       8.58                       64                       邱翠丽                       9.5                               17                       丁大成                       7.59                       65                       沈金生                       8.1                               18                       吴素清                       51.4                       66                       沈君生                       10.42                               19                       杨文辉                       21                       67                       司会银                       0.82                               20                       霍金根                       11.97                       68                       孙孟英                       4.5                               21                       敖掛                       0.74                       69                       苏汉章                       4.6                               22                       蔡淑贤                       7.24                       70                       孙银瑞                       0.72                               23                       曾丽真                       4.55                       71                       唐克学                       4.26                               24                       曾淑华                       2.975                       72                       汪丽卿                       0.82                               25                       曾素娥                       4.59                       73                       王碧珍                       1.58                               26                       柴玉霞                       4.12                       74                       王景华             王智莺                       1.48                               27                       陈江水                       4                       75                       王树兰                       1.84                               28                       陈金凤                       0.2                       76                       吴广和                       4.35                               29                       陈丽华                       0.8                       77                       吴淑瑄                       4.45                               30                       陈水明                       1.6                       78                       吴亚兰                       2.43                               31                       陈秀珠                       1.63                       79                       吴珠柳                       0.8                               32                       陈雪玲                       3.6                       80                       席俊亭                       1.83                               33                       高荣茂                       4.9                       81                       肖富蓉                       0.86                               34                       高雅萍                       1.74                       82                       谢仰坤                       8.8                               35                       郭马根                       0.8                       83                       许黎莹                       1.9                               36                       洪素华                       1.62                       84                       许瑞珠                       1.64                               37                       胡克雨                       1.84                       85                       闫仁生                       3.9                               38                       黄灿明                       1.5                       86                       杨东杰                       2.78                               39                       黄淑卿                       1.62                       87                       杨丽娜                       1.54                               40                       黄雪珍                       2.175                       88                       余昺豸                       22.13                               41                       黄雅云                       1.74                       89                       袁若铎                       0.84                               42                       雷金凤                       0.88                       90                       郑崇华                       2.96                               43                       李庆水                       13.41                       91                       郑鸿卿                       1.7                               44                       李志红                       0.84                       92                       周维涛                       0.82                               45                       李学如                       0.83                       93                       周真真                       1.68                               46                       梁月香                       1.79                       94                       曾量硕                       1.8                               47                       林彩云                       0.89                       95                       洪素兰                       1.58                               48                       林焕年                       1                                                                                  附件二：本案所适用的法律 1997年修订的《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑法》 第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律;如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。 本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。 第二十五条共同犯罪是指两人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。