河南省南阳高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫1391刑初34号被告人董泰愚，男，2000年2月10日出生，汉族，中专文化程度，户籍地河南省南阳市，现住河南省邓州市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年8月1日被南阳市公安局高新分局刑事拘留，2020年9月8日经南阳高新技术产业开发区人民检察院批准，同年9月9日被南阳市公安局高新分局执行逮捕。辩护人孙春雨，河南青剑律师事务所律师。被告人刘浩，男，2000年12月3日出生，汉族，大专文化程度，户籍地河南省南阳市，现住河南省南阳市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年8月1日被南阳市公安局高新派出所刑事拘留，2020年9月8日经南阳高新技术产业开发区人民检察院批准，同年9月9日被南阳市公安局高新分局执行逮捕。辩护人周继文，河南剑宛律师事务所律师。被告人任政，男，2001年9月4日出生，汉族，初中，户籍地河南省邓州市，现住在河南省邓州市。2020年8月1日，因涉嫌妨害信用卡管理罪被南阳市公安局高新派出所刑事拘留，2020年9月8日经南阳高新技术产业开发区人民检察院批准，同年9月9日被南阳市公安局高新分局执行逮捕。指定辩护人：张艳、赵秭（实习），河南言莹律师事务所律师。南阳高新技术产业开发区人民检察院以宛开检一部刑诉（2020）170号起诉书指控被告人董泰愚、任政、刘浩犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2021年2月3日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭对此案进行了审理。南阳高新技术产业开发区人民检察院指派检察员薛万庆、检察员助理廖恺出庭支持公诉，被告人董泰愚及辩护人孙春雨、被告人刘浩及其辩护人周继文、被告人任政及指定辩护人张艳、赵秭（实习）到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。南阳高新技术产业开发区人民检察院指控：一、妨害信用卡管理罪2020年4月至2020年7月期间，被告人董泰愚、任政、刘浩以每张卡500元至1000元不等的价格向他人收购银行卡四件套（包括银行卡、U盾、手机卡和卡主身份信息）后出售给杨干（另案处理）、秦豪（另案处理）。具体如下：（一）被告人董泰愚从刘浩处收购刘浩本人3套银行卡、张欣珂4套银行卡、王某4套银行卡，刘倩2套银行卡、高柏雅3套银行卡、杨玺璇1套银行卡、时浩1套银行卡、梁聪1套银行卡、张文雪2套银行卡。董泰愚从王阳处收购2套银行卡，从孙萌彗处收购3套银行卡，从李翔处收购2套银行卡，从王卓处收购2套银行卡，从任政处收购4套银行卡，共计34套银行卡。（二）被告人任政从陈锁处收购2套银行卡、从余凯阳处收购2套银行卡、从张佳浩处收购1套银行卡、从王鑫处收购2套银行卡，共计7套银行卡。（三）被告人刘浩收购张欣珂3套银行卡，收购王某4套银行卡，收购刘倩2套银行卡，收购高柏雅3套银行卡，收购杨玺璇1套银行卡，收购时浩1套银行卡，收购梁聪1套银行卡，从张文雪处收购2套银行卡，共计17套银行卡。二、盗窃罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪被告人董泰愚、任政、刘浩明知其出售的银行卡内的存款不属其所有，仍注销银行卡并取走银行卡内钱款。具体如下：（一）2020年7月22日，被告人董泰愚注销了其已出售的中原银行的银行卡，从卡中盗取现金25000元，其中17000元转给了杨干，剩下的8000元据为己有。（二）2020年7月16日，被告人任政将其已出售的中国工商银行中的19000元充值到微信零钱中，转给董泰愚3000元。后杨干知道后找任政要钱，任政通过董泰愚给杨干分赃4000元，自己给杨干分赃1000元，共计给杨干分赃5000元。（三）2020年5月17日，被告人刘浩注销了其已出售的农业银行和工商银行的银行卡，从农业银行卡中盗取现金5350元，从工商银行卡中盗取现金4900元，而后被杨干、董泰愚、任政发现，刘浩给董泰愚转了1000元，给任政转了2000元，任政又转给董泰愚1000元，剩下的7250元刘浩据为己有。（四）2020年6月2日，王某（另案处理）注销了其已出售的工商银行卡，取走现金51224.27元，董泰愚找王某要回了40000元，董泰愚转给杨干17400元，转给程林(另案处理)20000元，剩下的2600元据为己有。（五）2020年7月22日，孙萌彗（另案处理）在注销了其已出售的银行卡的过程中发现其中国工商银行的银行卡中有余额16825.85元，孙萌彗将钱取出后和董泰愚私分，董泰愚分得6000元现金，后董泰愚以给任政分赃为由，又让孙萌彗给其通过微信转账2000元，后将这2000元中的1500元分给任政。（六）2020年6月15日，张欣珂（另案处理）注销了其已出售的农业银行卡，取走现金15222元，董泰愚和任政找张欣珂要回了7000元，董泰愚分得4000元，任政分得3000元。公诉机关认为，被告人董泰愚、任政、刘浩非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人董泰愚、任政、刘浩以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人董泰愚、任政明知犯罪所得及产生的收益而予以转移，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人董泰愚、任政、刘浩自愿认罪认罚，并签署了具结书，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。公诉机关向法庭提供了1.转账记录、银行账号信息、到案经过、违法犯罪查询证明等书证；2.证人高柏雅、王某等人的证言；3.被告人董泰愚、任政、刘浩的供述和辩解等证据，要求依法判处。被告人董泰愚、任政、刘浩对公诉机关指控的罪名均不持异议，自愿认罪认罚，请求法庭从轻处罚。被告人董泰愚的辩护人提出：对于公诉人指控的罪名无异议，对指控涉案金额无异议，但是认为其有从轻情节，自愿认罪认罚，坦白，如实供述犯罪事实，年龄较小，系初犯，建议从轻处罚。被告人刘浩的辩护人提出：指控的罪名定性无异议，被告人系在校生，以前无前科希望给一个改过自新的机会；被告人有立功表现，已被予以认定，受朋友诱惑，后认识到自己行为的违法性，协助公安机关抓获董泰愚，系立功；有悔罪表现，认罪态度较好，如实供述自己的罪行；系坦白，主观恶性较小，请求从轻处罚。被告人任政的辩护人提出：指控的事实没有异议，公诉机关起诉任政将涉案银行卡中钱款充值到自己微信零钱中的行为，不构成盗窃罪；掩饰隐瞒犯罪所得罪名的成立以公诉机关起诉的第二个罪名成立为基础，被告人之间相互转账的行为应与上一行为共同评价其是否构成共同犯罪，不宜再次定该罪；被告人年级尚小，主观恶性较小，社会危害性不大，且签署具结书，请求从轻量刑。经审理查明：一、妨害信用卡管理罪2020年4月至2020年7月期间，被告人董泰愚、刘浩、任政以每张银行卡500元至1000元不等的价格向他人收购银行卡四件套（包括银行卡、U盾、手机卡和卡主身份信息）并出售给杨干及秦豪（均另案处理）其中：被告人董泰愚从刘浩处收购刘浩本人3套银行卡、张欣珂4套银行卡、王某4套银行卡，刘倩2套银行卡、高柏雅3套银行卡、杨玺璇1套银行卡、时浩1套银行卡、梁聪1套银行卡、张文雪2套银行卡。此外董泰愚从王阳处收购2套银行卡，从孙萌彗处收购3套银行卡，从李翔处收购2套银行卡，从王卓处收购2套银行卡，从任政处收购4套银行卡，共计34套。被告人刘浩收购张欣珂3套银行卡，收购王某4套银行卡，收购刘倩2套银行卡，收购高柏雅3套银行卡，收购杨玺璇1套银行卡，收购时浩1套银行卡，收购梁聪1套银行卡，收购张文雪2套银行卡，共计17套。被告人任政从陈锁处收购2套银行卡、从余凯阳处收购2套银行卡、从张佳浩收购1套银行卡、从王鑫收购2套银行卡，共计7套。二、盗窃罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪被告人董泰愚、任政、刘浩明知其出售的银行卡内的存款不属其所有，仍注销银行卡并取走卡内钱款，据为己有。具体事实如下：（一）2020年7月22日，被告人董泰愚将其已出售的中原银行的银行卡注销，从卡中盗取现金25000元，将其中17000元转给杨干，8000元据为己有。（二）2020年7月16日，被告人任政将其已出售给他人的中国工商银行中的19000元充值到微信零钱中，转给被告人董泰愚3000元，分给杨干5000元。（三）2020年5月17日，被告人刘浩注销了其已出售的农业银行和工商银行的银行卡，从农业银行卡中盗取现金5350元，从工商银行卡中盗取现金4900元，分给董泰愚2000元，分给任政1000元；余款7250元刘浩据为己有。（四）2020年6月2日，王某（另案处理）注销了其已出售的工商银行卡，取走现金51224.27元，被告人董泰愚找王某要了40000元，转给杨干17400元，转给程林(另案处理)20000元，余款2600元据为己有。（五）2020年7月22日，孙萌彗（另案处理）在注销其已出售的中国工商银行卡中有余额16825.85元，将钱取出后和被告人董泰愚私分，董泰愚分得现金6000元，后董泰愚又以给任政分赃为由，让孙萌彗通过微信转账2000元，分给任政1500元。（六）2020年6月15日，张欣珂（另案处理）注销其已出售的农业银行卡，取走卡内余额15222元，被告人董泰愚和任政找张欣珂要回了7000元，董泰愚分得4000元，任政分得3000元。另查明，于2020年11月18日被告人董泰愚向南阳市公安局上交违法所得12500元，于2020年11月16日被告人任政向南阳市公安局上交违法所得31300元，于2020年8月26日被告人刘浩向南阳市公安局上交违法所得10000元。上述事实，有公诉机关出示，经庭审质证、认证的1.转账记录、银行账号信息、到案经过、违法犯罪查询证明等书证；2.证人高柏雅、王某等人的证言；3.被告人董泰愚、任政、刘浩的供述和辩解等证据予以证明，本院予以确认。本院认为，被告人董泰愚、任政、刘浩侵犯信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪；并以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为又构成盗窃罪；被告人董泰愚、任政明知系犯罪所得的财物而予以转移收受，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应数罪并罚；公诉机关对被告人董泰愚、任政、刘浩的指控事实和罪名成立，本院予以支持，对于刘浩辩护人提出刘浩有立功情节的意见，经查被告人刘浩与被告人董泰愚系共同犯罪，共同犯罪中同案犯的基本情况，包括同案犯的姓名、住址、体貌特征、联络方式等信息，属于被告人应当供述的范围。公安机关根据被告人供述抓获同案犯的，不应认定其有立功表现。故辩护人的此项意见不予采信。被告人董泰愚、任政、刘浩自愿认罪认罚，并签署了具结书，依法可以从宽处理。对于各辩护人提出被告人认罪认罚建议从轻处罚的意见予以采纳。综上，为保护信用卡管理秩序，打击刑事犯罪，结合三名被告人的主观恶性、犯罪情节、认罪态度、对社会的危害程度等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百六十四条、第三百一十二条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人董泰愚犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元；犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑三年零六个月；并处罚金人民币一万七千元。（罚金已缴纳）（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月1日起至2024年1月31日止。）二、被告人任政犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，犯盗窃罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币三千元；犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万五千元。（罚金已缴纳）（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月1日起至2022年1月31日止。）三、被告人刘浩犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币一万二千元。（罚金已缴纳）（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月1日起至2021年7月31日止。）四、被告人董泰愚非法所得26100元；刘浩非法所得16500元；任政非法所得7250元。（均已缴纳，上交国库）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  肖新征人民陪审员  吴 森人民陪审员  钱相云二〇二一年三月一日书 记 员  高玉潇