河南省周口市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）豫16刑终246号原公诉机关周口市川汇区人民检察院。上诉人（原审被告人）黄润朝，男，1984年5月15日出生，汉族，小学文化，户籍所在地广东省中山市，无前科。因涉嫌妨害信用卡管理，2019年11月25日被抓获，于2019年11月27日被周口市公安局文昌分局刑事拘留，同年12月30日被周口市公安局文昌分局逮捕。指定辩护人严保才，河南百暖律师事务所律师。上诉人（原审被告人）梁卫烽，男，1990年12月10日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省中山市。因涉嫌妨害信用卡管理，2019年11月19日被抓获,于2019年11月27日被周口市公安局文昌分局刑事拘留，同年12月30日被周口市公安局文昌分局逮捕。辩护人盛东风，河南天图律师事务所律师。原审被告人刘秀高，男，1974年4月3日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省深圳市福田区。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得，2019年11月19日被抓获，于2019年11月23日被周口市公安局文昌分局刑事拘留，同年12月30日被周口市公安局文昌分局逮捕。原审被告人李述翔，男，1985年11月4日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省内江市市中区。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得，2019年11月18日被抓获，于2019年11月23日被周口市公安局文昌分局刑事拘留，同年12月30日被周口市公安局文昌分局逮捕。原审被告人王燕敏，女，1993年4月11日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省阳江市阳西县。因涉嫌妨害信用卡管理，2019年11月19日被抓获，于2019年11月27日被周口市公安局文昌分局刑事拘留，同年12月30日被周口市公安局文昌分局逮捕。原审被告人林浩贤，男，1993年7月16日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省中山市广东省中山市。因涉嫌妨害信用卡管理，2019年11月19日被抓获，于2019年11月27日被周口市公安局文昌分局刑事拘留，同年12月30日被周口市公安局文昌分局逮捕。原审被告人卢加彭，男，1993年4月2日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省中山市。2011年6月10日因涉嫌抢劫罪被广东省中山市第二人民法院判处有期徒刑10个月。因涉嫌妨害信用卡管理，2019年11月20日被抓获，于2019年11月27日被周口市公安局文昌分局刑事拘留，同年12月30日被周口市公安局文昌分局逮捕。原审被告人冯勇标，男，1979年8月12日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省中山市。因涉嫌妨害信用卡管理，2020年7月28日被抓获，于2020年7月29日被周口市公安局文昌分局刑事拘留，同年8月25日被周口市公安局文昌分局逮捕。原审被告人黄鹏程，男，1996年3月27日出生，汉族，初中文化，户籍所在地福建省泉州市南安市。因涉嫌妨害信用卡管理，2020年7月22日被抓获，于2020年7月23日被周口市公安局文昌分局刑事拘留，同年8月25日被周口市公安局文昌分局逮捕。原审被告人张国财，男，1995年9月18日出生，汉族，高中文化，户籍所在地广东省中山市石岐区。因涉嫌妨害信用卡管理，2019年11月20日被抓获，于2019年11月27日被周口市公安局文昌分局刑事拘留，同年12月30日被周口市公安局文昌分局逮捕。原审被告人王展鸿，男，1975年10月12日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省揭阳市普宁市。因涉嫌妨害信用卡管理，2019年11月19日被抓获，于2019年11月23日被周口市公安局文昌分局刑事拘留，同年12月30日被周口市公安局文昌分局逮捕。原审被告人朱胜忠，男，1960年2月26日出生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省吉安市安福县。因犯流氓罪、抢劫罪、诈骗罪，1984年7月2日，被江西省吉安地区中级人民法院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身。因涉嫌妨害信用卡管理，2019年11月20日被抓获，于2019年11月23日被周口市公安局文昌分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，经周口市公安局文昌分局批准，于2019年12月31日被周口市公安局文昌分局取保候审。于2020年9月3日川汇区检察院决定逮捕，由周口市公安局文昌分局执行逮捕。原审被告人黄凤娇，女，1991年5月13日出生，汉族，高中文化，户籍所在地福建省泉州市石狮市。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2019年11月21日被周口市公安局文昌分局刑事拘留；于2019年12月25日被周口市公安局文昌分局取保候审。原审被告人邱宗育，男，1985年12月18日出生，汉族，初中文化，户籍所在地福建省泉州市石狮市。因涉嫌妨害信用卡管理，于2019年11月26日被周口市公安局文昌分局刑事拘留，同年12月31日被周口市公安局文昌分局取保候审。原审被告人黄东晓，男，1989年8月23日出生，汉族，初中文化，户籍所在地福建省泉州市石狮市。因涉嫌妨害信用卡管理，于2019年11月26日被周口市公安局文昌分局刑事拘留，同年12月31日被周口市公安局文昌分局取保候审。原审被告人陈思韫，女，1978年6月29日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省揭阳市普宁市。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2019年11月23日被周口市公安局文昌分局刑事拘留，同年12月31日被周口市公安局文昌分局取保候审。周口市川汇区人民法院审理周口市川汇区人民检察院指控被告人黄润朝、梁卫烽、王燕敏、林浩贤、卢加彭、张国财、朱胜忠、王展鸿、陈思韫、邱宗育、黄东晓、黄凤娇、冯勇标、黄鹏程犯妨害信用卡管理罪，被告人刘秀高、李述翔犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2021年1月29日作出（2020）豫1602刑初411号刑事判决。宣判后，被告人黄润朝、梁卫烽不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷，讯问被告人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原判认定，2019年9月15日，周口市公安局文昌分局接李某2被诈骗一案，该局当日立案侦查，经侦查发现受害人以投资理财的方式遭遇“杀猪盘”诈骗，共计被骗456957元人民币，该案中被骗资金先是转到吴耀伦、何东山、林某、梁某、蔡金狮等一级账户，然后经过一级、二级、三级等多级账户转走并经洗钱平台洗出，现查明：1.被告人黄润朝为谋取非法利益，明知为犯罪嫌疑人谢细明（在逃）收购的银行卡可能会被用于非法用途，仍然通过被告人梁卫烽以每套3500元找到被告人王燕敏、林浩贤、卢加彭、冯勇标为其收够大量银行卡，共计售卡130余张，非法获利6万元。2.被告人梁卫烽为谋取非法利益，明知黄润朝让其收购的银行卡可能会被用于非法途径，仍然通过王燕敏、林浩贤、卢加彭等人收购银行卡提供给黄润朝，或者通过黄润朝提供给谢细明，共计涉及银行卡130余张，获利4万余元。3.被告人王燕敏伙同被告人林浩贤为谋取非法利益，明知收购银行卡贩卖给被告人梁卫烽，可能会被用于非法途径，仍找到被告人张国财及麦佩珊等人为其收购或者提供银行卡数十张，二人共计获利2万元。被告人王燕敏被抓获后，如实交待自己的罪行，并带领公安民警于2019年11月19日23时左右在中山市横栏镇将其上线梁卫烽抓获。4.被告人张国财为谋取非法利益，明知其为王燕敏、林浩贤等人收购的银行卡可能会被用于非法用途，仍然找到李某1、梁某、林某、开心等人收购其银行卡后再转卖给王燕敏及林浩贤，共计16张，获利2000余元。5.被告人黄鹏程为谋取非法利益，明知犯罪嫌疑人郑达志（在逃）收购的银行卡可能会被用于非法用途，仍然带领陈秀清、陈健强、苏薇、庄拯、欧鹏、陈心纳、徐美鑫等人到福建省泉州市各大银行办理成套银行卡（包括银行卡、手机号、U盾），共计18套，然后转卖给郑达志（未获利）。6.被告人冯勇标为谋取非法利益，明知为梁卫烽收购的银行卡可能会被用于非法用途，仍然以每套2500元向被告人卢加彭收购银行卡，再以每套10000元左右出售给被告人梁卫烽，共计收售13套银行卡，非法获利2万余元。7.被告人卢加彭为谋取非法利益，明知为梁卫烽收购的银行卡可能会被用于非法用途，仍然以每套2000元向他人收购13套银行卡，再以每套2500元出售给梁卫烽，非法获利6000元。8.被告人刘秀高非法收取提取现金的费用，为古伟冰等人提供银行卡，帮助其提现。并介绍被告人李述翔通过本人银行卡帮助古伟冰等人提现非法收取费用，李述翔每次提现之后通过刘秀高联系转给古伟冰等人，帮助其实现转移资金，隐瞒犯罪所得。现已查清的涉及隐瞒犯罪、转移的资金的款项有，被害人李某22019年7月29日通过银行卡62×××24将被骗款两笔（每笔均为184140元）计368280元转入林某银行卡62×××79，随后被混合其他款项后计795800元转入林某另一银行卡62×××30，该款项共计795000元转入杨子江银行卡62×××31，再混合其他款项后转入李裕育银行卡62×××19内310000元，转入古伟冰银行卡62×××59内349000元，转入古伟丰银行卡62×××89内320000元，后分别转入刘秀高银行卡62×××71内10万元，转入李述翔银行卡62×××47内20万元，转入刘秀高银行卡62×××92内10万元，转入刘秀高银行卡62×××80内5万元，转入刘秀高、李述翔银行卡由二人取现后，把现金交给古伟丰、古伟冰二人。2019年8月1日，被害人李某2通过银行卡62×××24将被骗款81840元转入梁某银行卡62×××76，后转入81800元到梁某银行卡62×××81，后混合其他款项计122000元转入到吴美华银行卡62×××82，再混合其他款项计320000元转入古伟丰银行卡62×××89，后转入10万元到刘秀高银行卡62×××92，刘秀高取现后把现金交给古伟丰。2019年7月30日，被害人赵某通过银行卡62×××63将被骗款197780元转入到李某1银行卡62×××75，后混合其他款项计935400元转入到韩君婷银行卡62×××72，再转入935000元到吴美华银行卡62×××82，再混合其他款项转入310000元到李裕育银行卡62×××19，转入32000元到古伟丰银行卡62×××89，转入321765元到古伟冰银行卡62×××59，后分别转入10万元到刘秀高银行卡62×××71，转入10万元到李述翔银行卡62×××47，转入2万元到刘秀高银行卡62×××80，转入刘秀高、李述翔银行卡由二人取现后，把现金交给古伟丰、古伟冰二人。以上已查实通过刘秀高、李述翔银行账户的李某2被骗款项为450080元、赵某名下的被骗款项为197780元。二被告人的获利费用分别计算，均为每1万元提取7元钱。9.被告人王展鸿、陈思韫为谋取非法利益，明知出售银行卡可能会被用于非法用途，仍通过陈思韫以刷银行卡流水的名义让梁兰英、梁平为其办理两套银行卡，交给被告人王展鸿，王展鸿又把该5张银行卡以及陈思韫名下的5套银行卡，共计10套银行卡卖给犯罪嫌疑人严少平（在逃）。二被告人共计获利20000元。10.被告人朱胜忠为谋取非法利益，明知其出售的银行卡可能会被用于非法用途，仍然让其女朋友魏某1办理7套银行卡，自己名下的6套银行卡出售给犯罪嫌疑人杨子江（在逃）及蔡辉玲（在逃）使用，共计获利8000余元。11.被告人黄凤娇、邱宗育为谋取利益，明知犯罪嫌疑人蔡辉玲（在逃）非法买卖外汇，涉嫌洗钱，仍然在蔡辉玲指使下，通过黄凤娇收购其亲戚、朋友银行卡共计38张存放与家中，为蔡辉玲操作非法买卖外汇时对敲的人民币账户过账使用，案发后二被告人一起将放置于家中的银行卡及手机卡扔到大海中销毁。12.被告人黄东晓，为谋取利益，明知蔡辉玲非法买卖外汇，涉嫌洗钱，仍然在其堂妹黄凤娇的介绍下为蔡辉玲操作非法买卖外汇时的人民币过账业务，并收购其妹妹黄凤娟6张银行卡，同村村民王阿南8张银行卡以及自己所办银行卡十余张供给蔡辉玲非法买卖外汇时人民币过账使用。案发后，被告人邱宗育、黄凤娇退给被害人李某2损失46万元；被告人黄东晓退还被害人损失10万元；被告人黄润朝退还被害人损失77500元；被告人朱胜忠退还被害人损失2万元；被告人黄鹏程退还被害人损失15000元，得到被害人李某2谅解。另查明，被告人黄润朝的家属自愿向本院缴纳罚金2万元，被告人李述翔的家属自愿向本院缴纳罚金5000元、退赃5000元，被告人卢加彭的家属自愿向本院缴纳罚金1万元，被告人冯勇标的家属自愿缴纳罚金1万元，被告人黄鹏程的家属自愿缴纳罚金1万元，被告人张国财的家属自愿缴纳1万元，被告人王展鸿的家属自愿缴纳罚金1万元，被告人黄凤娇自愿缴纳罚金1万元，被告人邱宗育自愿缴纳罚金1万元，被告人黄东晓自愿缴纳1万元，被告人陈思韫自愿缴纳罚金1万元。上述事实，有受案登记表，不批准逮捕决定书、取保候审决定书、释放通知书、释放证明、监视居住决定书、收取保证金通知书，户籍信息，抓获经过23份，扣押清单，中山市公安局移交物品清单，发还清单及领条，黄润朝认罪申请书，李某2刑事谅解书4份，嫌疑人取钱照片、嫌疑人手机提取物品照片，邱宗育、黄凤娇的账本复印件，李某2、刘秀高、李述翔、黄东晓、黄凤娇、黄润朝、梁卫烽、王展鸿、朱胜忠、蔡良习、黄玲玲、王阿南、黄阿娟、王阿南、黄东晓、黄作银、邱阿筑、傅莉银、沈绿娟、秦祖林、黄宗声银行卡交易明细等书证；证人李某1、梁某、林某、魏某1、陈某等48人证言；被害人李某2、李某3、魏某2、付某17人的陈述；16名被告人供述与辩解证实。另有河南硕证电子数据司法鉴定所司法鉴定意见书，辨认笔录、搜查笔录，刘秀高、李述翔涉案转款的情况说明及交易明细表等证据在案证实，足以认定。根据上述事实和证据，周口市川汇区人民法院认为，被告人黄润朝、梁卫烽为牟利，非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人王燕敏、林浩贤、卢加彭、冯勇标、黄鹏程、张国财、朱胜忠、王展鸿、陈思韫、邱宗育、黄东晓、黄凤娇非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪；被告人刘秀高、李述翔为牟取利益，明知是犯罪所得，仍帮助犯罪嫌疑人提现转移资金，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。遂判决：一、被告人黄润朝犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币20000元（罚金已缴纳）；二、被告人梁卫烽犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币20000元；三、被告人刘秀高犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5000元；四、被告人李述翔犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5000元（罚金已缴纳）；五、被告人王燕敏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币10000元；六、被告人林浩贤犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币10000元；七、被告人卢加彭犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币10000元（罚金已缴纳）；八、被告人冯勇标犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币10000元（罚金已缴纳）；九、被告人黄鹏程犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元（罚金已缴纳）；十、被告人张国财犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币10000元（罚金已缴纳）；十一、被告人王展鸿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币10000元（罚金已缴纳）；十二、被告人朱胜忠犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币10000元（罚金已缴纳）；十三、被告人黄凤娇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000元（罚金已缴纳）；十四、被告人邱宗育犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币10000元（罚金已缴纳）；十五、被告人黄东晓犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币10000元（罚金已缴纳）；十六、被告人陈思韫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元（罚金已缴纳）；十七、被告人黄润朝违法所得60000元，梁卫烽违法所得40000元，王燕敏、林浩贤违法所得20000元，卢加彭违法所得6000元，张国财违法所得2000元，朱胜忠违法所得8000元、王展鸿、陈思韫违法所得20000元、李述翔违法所得5000元（已退赃）、冯勇标违法所得20000元，依法予以追缴；未随案移送的涉案物品由公安机关负责处理。上诉人黄润朝口头上诉及其辩护人辩称：原判认定持有银行卡的数额有误，应认定80余张，原判量刑重。上诉人梁卫烽上诉及其辩护人辩称：应认定持有银行卡80余张；上诉人梁卫烽当庭陈述真实的犯罪事实，没有否认本人自愿认罪认罚，原判量刑重。经二审查明的事实和证据与一审相同，且经一审当庭举证、质证，经查属实，本院予以确认。关于上诉人黄润朝、梁卫烽上诉理由及其辩护人的辩护意见，经查，认定黄润朝、梁卫烽持有信用卡的数量，是河南硕证电子数据司法鉴定所根据扣押其二人的手机进行电子物证司法鉴定，在恢复的微信聊天记录中获取到二人找办卡人办理信用卡的相关信息后，通过公安部电信案件侦办平台对提取的办卡人办理银行卡的身份信息、办卡信息进行反查共有130余张信用卡信息，并有周口市公安局文昌分局案件侦办大队出具的黄润朝、梁卫烽涉案信用卡统计表在案证实，且被告人黄润朝、梁卫烽对此曾予以供认，足以认定；上诉人梁卫烽虽然在认罪认罚具结书上签字，但当庭未能如实供述犯罪事实，公诉机关当庭撤回对其适用认罪认罚，并无不当。原判根据其犯罪事实、犯罪性质等情节和社会危害性，对其二人量刑适当。故其上诉理由及辩护意见不能成立。本院认为，上诉人黄润朝、梁卫烽为牟利，非法持有他人信用卡，数量巨大，原审被告人王燕敏、林浩贤、卢加彭、冯勇标、黄鹏程、张国财、朱胜忠、王展鸿、陈思韫、邱宗育、黄东晓、黄凤娇非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；原审被告人刘秀高、李述翔为牟取利益，明知是犯罪所得，仍帮助犯罪嫌疑人提现转移资金，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法，量刑适当。上诉人黄润朝、梁卫烽的上诉理由及其辩护人的辩护意见不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  邓同华审判员  庞 巍审判员  杨国领二〇二一年三月十七日法官助理刘婉茹书记员常凯迪