新疆生产建设兵团额敏垦区人民法院   刑事判决书   （2021）兵0901刑初2号   公诉机关：新疆生产建设兵团额敏垦区人民检察院。   被告人：丁自力，男，1963年3月18日出生，汉族，在职研究生学历，原中共党员，2020年11月3日被中共新疆生产建设兵团第九师纪律检查委员会开除党籍，原新疆生产建设兵团第九师国有资产投资经营有限责任公司副总经理兼额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理，户籍所在地新疆额敏县朝阳区，案发前住第九师朝阳区。因涉嫌职务违法，2020年5月19日被新疆生产建设兵团第九师监察委员会采取留置措施。因涉嫌受贿罪，2020年11月8日经新疆生产建设兵团额敏垦区人民检察院决定，于当日被新疆额敏垦区公安局刑事拘留；同年11月22日经新疆生产建设兵团额敏垦区人民检察院决定，当日被新疆额敏垦区公安局逮捕。现羁押于新疆生产建设兵团第九师看守所。   辩护人：窦廷贵，新疆扬眉律师事务所律师。   新疆生产建设兵团额敏垦区人民检察院以兵额敏垦检刑检刑诉〔2021〕1号起诉书指控被告人丁自力涉嫌受贿罪、违法发放贷款罪于2021年1月6日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。新疆生产建设兵团额敏垦区人民检察院指派检察员屈向东、许新军、检察官助理欧阳文出庭支持公诉，被告人丁自力及辩护人窦廷贵到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。   新疆生产建设兵团额敏垦区人民检察院指控：   一、受贿罪   被告人丁自力在2010年2月至2020年6月担任第九师二运司总经理、额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长期间，利用职务上的便利为他人谋取利益，非法收受他人财物合计434 600元。   1、2010年春节前，被告人丁自力在担任二运司总经理时，二运司商业柜台承租人齐某沅为在商业柜台承租和租金调整上得到照顾，送给丁自力2000元的购物卡一张；2011年、2012年春节前，分别送给丁自力现金10 000元。合计22 000元。   2、2011年春节前，被告人丁自力在担任二运司总经理时，鑫都宾馆原经理曹某河为在门面房承租和租金调整上得到照顾，送给丁自力现金10 000元；中秋节前，送给丁自力2000元购物卡一张；2012年春节前，送给丁自力现金  10 000元；中秋节前，送给丁自力2000元购物卡一张。合计24 000元。   3、2010年中秋节、2011年春节和中秋节、2012年春节和中秋节，被告人丁自力在担任二运司总经理时，中华联合财产保险股份有限公司塔城分公司员工邹某为感谢丁自力在承揽二运司车辆保险和旅客人身意外伤害保险业务给予的帮助，分五次送给丁自力现金各5000元，合计25 000元。   4、2010年11月，被告人丁自力在担任二运司总经理时，个体老板马某、祁某为购买二运司的一套门面房，通过丁自力的妹夫送给丁自力现金100 000元。之后，马某、祁某与二运司签订了购房协议，交了购房款，后因其他原因二运司与马某、祁某解除购房合同，退还了购房款，并赔付20 000元的违约金。2011年3月，丁自力将100 000元贿赂款通过二运司办公室主任胡某新退给马某。   5、2018年10月，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长时，额敏县方圆房地产开发有限公司董事长杨某林为感谢丁自力在贷款发放中给予的帮助，在丁自力父亲去世时，送现金5000元。   6、2017年、2018年、2019年春节，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长时，沙湾县浩佳房地产开发有限公司经理徐某忠为感谢丁自力在贷款发放中给予的帮助，每年春节在丁自力家中送给丁自力女儿现金5000元，三年共计15 000元；2018年8月，丁自力父亲住院，送现金2000元；同年10月，丁自力父亲去世，送现金5000元；2019年8月，丁自力妻子住院，送现金2000元。合计24 000元。   7、2017年春节前，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长时，额敏雅都房地产开发有限公司实际控制人杨某化为了感谢丁自力在贷款发放中给予的帮助，送给丁自力纪念币与纪念钞36 600元；2017年、2018年、2019年春节分别送给丁自力女儿现金5000元、10 000元、10 000元；2018年4月，丁自力父亲住院，送现金5000元；同年10月，丁自力父亲去世，送现金20 000元；2019年7月，丁自力岳母去世，送现金10 000元，同年8月，丁自力妻子住院两次送现金各5000元。合计106 600元。   8、2016年10月，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长时，额敏县田力特肥业有限公司经理田某贵为在额敏县绿翔小额贷款有限责任公司拿到贷款，送给丁自力妻子现金5000元；2017年5月，为感谢丁自力及时办理贷款在其办公室送现金10 000元。合计15 000元。   9、2017年春节前，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长时，托里县金都房地产开发有限公司董事长卢某为感谢丁自力在贷款发放中给予的照顾和帮助，送给丁自力现金2000元；2018年6月，丁自力到卢某公司考察，送给丁自力现金10 000元。合计12 000元。   10、2017年、2018年、2019年春节，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长时，额敏县鑫悦酒店经理韩某锋为感谢丁自力在贷款发放中给予的照顾和帮助，每年送给丁自力女儿现金5000元，三年共计15 000元；2018年7月丁自力父亲住院，送现金5000元；2018年10月，丁自力父亲去世，送现金10 000元；2019年7月，丁自力岳母去世，送现金5000元；同年8月，丁自力妻子住院，送现金5000元。合计40 000元。   11、 2017年底2018年初，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长时，额敏县乾元酒店经理宋某坤为感谢丁自力在贷款未按期偿还时没有加罚利息，在丁自力办公室送现金20 000元； 2018年10月，丁自力父亲去世，送现金3000元；2019年7月，丁自力岳母去世，送现金2000元。合计25 000元。   12. 2017年、2018年春节，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长时，额敏县孟辉农副产品收购站经理孟某士为感谢丁自力在贷款发放中给予的照顾和帮助，分别送给丁自力现金5000元；2018年4月，丁自力父亲住院，送现金2000元；2018年10月，送3000元购物卡一张；丁自力父亲去世，送现金5000元；2019年7月，丁自力岳母去世，送现金2000元，同年8月，丁自力妻子住院，送现金7000元。合计29 000元。   13、2018年10月，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长时，托里县金汇农牧科技有限公司经理王某伟为感谢丁自力在贷款发放中给予的照顾，在丁自力父亲去世时，送现金2000元；2019年8月，丁自力妻子住院，送现金5000元。合计7000元。   二、违法发放贷款罪   被告人丁自力在2016年9月至2020年6月担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理期间，违反国家规定，超限额、跨区域发放贷款，并在贷前审查、贷中审批、贷后监督中存在违法行为，违法发放贷款共计80 020 000元。   1、2018年11月，向私营业主杨某化发放贷款22 100 000元。   2、2019年2月、8月，分三次向额敏雅都房地产开发有限公司发放贷款12 580 000元、2 740 000元、14 600 000元。合计29 920 000元。   3、2018年11月，向沙湾县浩佳房地产开发有限公司发放贷款11 700 000元。   4、2017年8月、10月，分两次向托里县金汇农牧科技有限公司发放贷款7 000 000元、5 000 000元。合计12 000 000元。   5、2018年11月向额敏县怡林宾馆经理孟某林发放贷款4 300 000元。   被告人丁自力到案后，主动交代调查机关没有掌握的受贿犯罪事实，系自首；对违法发放贷款行为如实交代，系坦白；检举他人的犯罪行为经查证属实，属于立功；自愿认罪认罚。   证明上述事实，公诉机关提供的证据如下：   1.物证：纪念币、纪念钞；2.书证：自治区金融办关于批复同意成立额敏县绿翔小额贷款有限责任公司的批复、营业执照、借款合同、监察机关出具的证明等；3.证人证言：证人杨某化、齐某沅、马某等31人的证言；4.被告人丁自力的供述和辩解。   公诉机关认为，被告人丁自力无视国家法律，身为国家工作人员利用职务上的便利，非法收受他人财物434 600元，为他人谋取利益，数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以受贿罪追究其刑事责任。被告人丁自力在发放贷款中，违反国家规定，超限额、跨区域发放贷款80 020 000元，并在贷前审查、贷中审批、贷后监督中存在违法行为，违法发放贷款数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定，应当数罪并罚。   被告人丁自力辩称，对公诉机关指控的罪名和犯罪事实没有异议。   被告人丁自力的辩护人提出辩护意见如下，一、关于受贿罪，指控事实第4起，马某通过丁自力的妹夫送给丁自力现金100000元事实属实，但丁自力并未将该款据为己有，而是交由胡某新保管，由会计李某设定密码，且请托事项也未完成，故不应当认定为受贿；对公诉机关指控的第5、13起涉嫌受贿事实，对指控事实无异议，但该两起事实并无请托事项，且金额较小，属于正常的礼尚往来，不应当认定为受贿。对公诉机关指控的第7起涉嫌受贿事实，杨某化与丁自力系好友，两家交往甚密，杨某化住院及儿子结婚，丁自力送给其礼金2000元、10000元；丁自力于韩某锋父亲住院、儿子结婚时分别送礼2000元、1000元，其中包括宋某坤、孟某士等人均系类似关系，故基于双方礼尚往来，赠送礼金不应当认定为受贿；对公诉机关指控的第5、6、9、11、13起涉嫌受贿事实，均系放贷在前，收礼在后，并无实际请托事项，是基于传统人情世故的礼尚往来行为。二、关于违法发放贷款罪，辩护人认为按照罪刑法定原则，额敏县绿翔小额贷款有限责任公司不宜认定为金融机构；违法发放贷款罪应当以违反“国家规定”为前提，小额贷款公司贷款审查义务无国家规定可依，《贷款通则》不能作为认定小额贷款公司放贷行为的“违法性”依据，同时本案部分贷款系国投公司委托发放的贷款，与额敏县绿翔小额贷款有限责任公司无关，不应当认定为违法发放贷款；依照罪刑法定，疑罪从无原则，就此项罪名，应当宣告被告人无罪。   本院经审理查明：   一、受贿罪   被告人丁自力在2010年2月至2020年6月担任第九师二运司总经理、额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理期间，利用职务上的便利为他人谋取利益，非法收受他人财物，合计434 600元。   （一）2010年春节前，被告人丁自力在担任二运司总经理时，二运司商业柜台承租人齐某沅为在商业柜台承租和租金调整上得到照顾，送给丁自力2000元购物卡一张；2011年、2012年春节前，为感谢丁自力分别送现金10 000元。合计22 000元。上述事实有经当庭举证、质证的新疆绿翔运输有限公司证明、第九师二运司房屋租赁合同；证人齐某沅、李某花的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   （二）2011年春节前，被告人丁自力在担任二运司总经理时，鑫都宾馆原经理曹某河为在门面房承租和租金调整上得到照顾，送给丁自力现金10 000元；中秋节前，为感谢丁自力给予的帮助送其2000元购物卡一张；2012年春节前，送给丁自力现金10 000元；中秋节前，送给丁自力2000元购物卡一张。合计24 000元。上述事实有经当庭举证、质证的企业基本信息表；2009年10月18日、2011年4月15日、2011年10月25日，第九师二运司与曹某河签订的房屋租赁合同；证人曹某河的证人证言；2020年7月18日，被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   （三） 2010年中秋节、2011年春节及中秋节、2012年春节及中秋节，被告人丁自力在担任二运司总经理时，中华联合财产保险股份有限公司塔城分公司员工邹某为感谢丁自力在承揽二运司的车辆保险和旅客人身意外伤害保险业务给予的帮助，分五次送给丁自力现金5000元，合计25 000元。上述事实，有经当庭举证、质证的中华联合财产保险股份有限公司塔城分公司出具的说明、邹某在2010年至2012年经办的新疆新建旅客运输（集团）有限公司额敏分公司保险业务及收取保费677 553.44元(邹某个人提成85 958.606元)情况、新疆绿翔运输有限责任公司出具的证明、中华联合财产保险股份有限公司塔城分公司与邹某签订的劳动合同书；证人邹某的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   （四）2010年11月，被告人丁自力在担任二运司总经理时，个体老板马某、祁某为购买二运司的一套门面房，通过丁自力的妹夫送给丁自力现金100000元。之后，马某、祁某与二运司签订了购房协议，并支付购房款20000000元，后因王某英以原承租户身份优先购买上述门面房，二运司与马某、祁某解除购房合同，退还了购房款，并赔付马某、祁某20000元违约金；2011年3月，丁自力将100000元贿赂款通过二运司办公室主任胡某新退给马某。上述事实有经当庭举证、质证的记账凭证及存单、第九师二运司原租赁户王某英的交款证明；证人马某、祁某、刘某文、李某、胡某新的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   （五） 2018年10月，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理时，额敏县方圆房地产开发有限公司董事长杨某林为感谢丁自力在贷款发放中给予的帮助，在丁自力父亲去世，送现金5000元。上述事实有经当庭举证、质证的贷款合同；证人杨某林的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   （六） 2017年、2018年、2019年春节，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理时，沙湾县浩佳房地产开发有限公司经理徐某忠为感谢丁自力在贷款发放中给予的帮助，每年在丁自力家中送给丁自力女儿现金5000元，三年共计15 000元；2018年8月，丁自力父亲住院，送现金2000元；同年10月，丁自力父亲去世，送现金5000元；2019年8月，丁自力妻子住院，送现金2000元。合计24 000元。上述事实有经当庭举证、质证的营业执照和贷款合同；证人徐某忠、单某红、丁某艺的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   （七）2017年春节前，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理时，额敏雅都房地产开发有限公司实际控制人杨某化为感谢丁自力在贷款发放中给予的帮助，送给丁自力现金16 000元，航天纪念钞（币）20 400元、孙中山诞辰150周年纪念币200元；2017年、2018年、2019年春节分别送给丁自力女儿现金5000元、10 000元、10 000元；2018年4月丁自力父亲住院，送现金5000元；同年10月丁自力父亲去世，送现金20 000元；2019年7月，丁自力岳母去世，送现金10 000元，同年8月，丁自力妻子住院两次送现金各5000元。合计106 600元。上述事实有经当庭举证、质证的扣押财物及照片；贷款合同；证人杨某化、单某红的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   （八）2016年10月，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理时，额敏县田力特肥业有限公司经理田某贵为了在额敏县绿翔小额贷款有限责任公司贷款，送给丁自力妻子现金5000元；2017年5月，在丁自力办公室为感谢丁自力及时办理贷款送现金10 000元。合计15 000元。上述事实有经当庭举证、质证的借款合同、担保合同；证人单某红、田某贵的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   （九）2017年春节前，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理时，托里县金都房地产开发有限公司董事长卢某为了感谢丁自力在贷款发放中给予的照顾和帮助，送给丁自力现金2000元；2018年6月，丁自力到卢某公司考察，送给丁自力现金10 000元。合计12 000元。上述事实有经当庭举证、质证的借款合同；证人卢某的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   （十）2017年、2018年、2019年春节，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理时，额敏县鑫悦酒店经理韩某锋为了感谢丁自力在贷款发放中给予的照顾和帮助，每年送给丁自力女儿现金5000元，三年共计15 000元；2018年7月，丁自力父亲住院，送现金5000元；2018年10月，丁自力父亲去世，送现金10 000元；2019年7月，丁自力岳母去世，送现金5000元；同年8月，丁自力妻子住院，送现金5000元。合计40 000元。上述事实有经当庭举证、质证的借款合同；证人韩某锋的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   （十一） 2017年底2018年初，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理时，额敏县乾元酒店经理宋某坤为了感谢丁自力在贷款未按期偿还时没有加罚利息，在丁自力办公室送现金20 000元； 2018年10月，丁自力父亲去世，送现金3000元；2019年7月，丁自力岳母去世，送现金2000元。合计25 000元。上述事实有经当庭举证、质证的孙某洋书写的情况说明；借款合同；证人宋某坤的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   （十二）2017年、2018年春节，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理时，额敏县孟辉农副产品收购站经理孟某士为了感谢丁自力在贷款发放中给予的照顾和帮助，分别送给丁自力现金5000元；2018年4月丁自力父亲住院，送现金2000元；2018年10月，送3000元购物卡一张，丁自力父亲去世，送现金5000元；2019年7月，丁自力岳母去世，送现金2000元，同年8月，丁自力妻子住院，送现金7000元。合计29 000元。上述事实有经当庭举证、质证的第九师监察机关收集的借款合同、担保合同、抵押合同；证人孟某士、单某红的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   （十三）2018年10月，被告人丁自力在担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理时，托里县金汇农牧科技有限公司经理王某伟为了感谢丁自力在贷款发放中给予的照顾，在丁自力父亲去世时，送现金2000元；2019年8月，丁自力妻子住院，送现金5000元。合计7000元。上述事实有经当庭举证、质证的营业执照；借款合同；证人王某伟的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   控辩双方对上述证据均无异议，但辩方对部分证据证明的问题提出了反对意见，认为丁自力部分涉案行为不构成受贿。本院对有争议的事实认定如下：1、关于检察机关指控丁自力2010年11月收受受贿款100 000元的事实。2010年11月，马某为购买二运司门面房，通过被告人妻弟刘某文向被告人行贿100 000元，并如愿与二运司签订了房屋买卖合同且支付房款2 000 000元，后因王某英以原承租户身份依法优先购买涉案门面房，才将受贿款及购房款退还马某，被告人的上述行为不符合国家工作人员收受请托人财物后及时退还的情形，故对其辩护人主张丁自力该起事实不应当认定为受贿的辩护意见与本案查明事实不符，不予采纳；对公诉机关指控的5、6、7、9、11、13几起涉嫌受贿的事实，经庭审查实，丁自力与涉案人员长期存在借贷业务往来关系，在其担任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理期间，多次以年节、婚丧等事由违规收受高额礼金，而涉案人员均系贷款人或贷款公司的负责人，丁自力的行为属于国家工作人员利用职务上的便利，收受他人财物，为他人谋取利益的情形，符合受贿的法定构成。针对其多次受贿未处理的情节，应当依法累计计算受贿数额，故对辩护人主张的上述几起事实均系放贷在前，收礼在后，并无实际请托事项，是基于传统人情世故的礼尚往来行为，不应当认定为受贿的辩护意见与本案查明的事实不符，不予采纳。   二、违法发放贷款罪   被告人丁自力在2016年9月至2020年6月任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理期间，违反国家规定，超限额、跨区域发放贷款，并在贷前审查、贷中审批、贷后监督中存在违反法律、行政法规，发放贷款共计    80 020 000元。上述事实有经当庭举证、质证的《新金函〔2016〕188号关于准予设立额敏县绿翔小额贷款有限责任公司的批复》；额敏县绿翔小额贷款有限责任公司营业执照；绿翔小贷、典当公司人员名单；额敏县绿翔典当、小贷有限责任公司2017年度第一次股东会议案表决单、2017年度第一次股东会议案之二：绩效工资方案补充办法、2017年度实发工资总额；2016年8月至12月典当公司苗某清、洪某峰工资花名册；小贷公司2018年绩效工资花名册、典当公司2018年基本工资花名册；额敏县绿翔小额贷款有限责任公司章程；额敏县绿翔小额贷款有限责任公司全体股东签章、股东名册、股本分配情况；刘某栋、郑某股金转让表；额敏县绿翔小额贷款有限责任公司组织结构及岗位职责、业务操作规程、风险管理制度、薪酬管理制度；《关于召开额敏县绿翔典当有限责任公司2019年度第一次股东会的通知》、2018年经营情况总结、《2018年典当公司、小贷公司财务预算执行情况报告》、2019年经营计划和工作要点、《2019年财务预算编制说明（附明细表）》，额敏县绿翔典当、小额贷款有限责任公司2018年度红利分配议案；额敏县绿翔小额贷款有限责任公司2019年度第一次股东会议决议、签名表，2017年经营情况总结，2017年典当公司、小贷公司财务预算执行情况报告，2018年经营计划和工作要点，2018年财务预算编制说明（附：2018年典当公司、小贷公司财务预算明细表），额敏县绿翔典当、小额贷款有限责任公司2017年度红利分配议案；《额敏县绿翔小额贷款有限责任公司贷款操作规程实施细则》；中国人民银行调查统计司网页下载中国人民银行金融机构编码规范；《银监发〔2008〕23号关于小额贷款公司试点的指导意见》、《新政发〔2008〕89号新疆维吾尔自治区人民政府关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》、《新政办发〔2017〕160号关于印发的通知》；资本净额情况说明；额敏县绿翔小贷（典当）公司跨区域经营客户名单、额敏县绿翔小贷（典当）公司超额放款客户名单；额敏县绿翔小贷（典当）有限责任公司抵押明细表；证人洪某峰、苗某清、狄某辉、宋某双的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案证明。   （一）2018年11月，额敏县绿翔小额贷款有限责任公司向私营业主杨某化发放贷款22 100 000元。该事实有经当庭举证、质证的个人借款合同、额敏县绿翔小额贷款有限责任公司付款审核单、绿翔小额贷款审批出账表、保证合同；网上银行电子回单；借款申请书、关于借款支付方式的申请；额敏雅都房地产开发公司营业执照、杨某身份证、王某辉身份证、新疆新天骏面粉有限公司营业执照、杨某化身份、鹿某云身份证、鹿某云常住人口登记表、刘某江身份证、徐某忠常住人口登记卡、刘某云常住人口登记卡、徐某忠与刘某云夫妻结婚证、徐某忠身份证、刘某云身份证；不动产登记证明；民事起诉状、额敏垦区人民法院传票、民事调解书；杨某化个人22 650 000元借款的由来证据；证人杨某化、洪某峰、孙某卓、杨某、徐某忠、王某辉的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案证明。   控辩双方对上述证据均无异议，但辩方对部分证据证明的问题提出了反对意见，本院认定如下：被告人丁自力的供述，证人杨某化、洪某峰、孙某卓、杨某、徐某忠、王某辉的证言，贷款合同、网上银行电子回单、借款申请书等书证能够相互印证，该笔贷款系杨某化作为自然人向额敏县绿翔典当有限责任公司、额敏县绿翔小额贷款有限责任公司贷款累计22 650 000元，无力偿还后再次向额敏县绿翔小额贷款有限责任公司借款22 100 000元。丁自力作为额敏县绿翔小额贷款有限责任公司的董事长、总经理，具有贷款审批职责，在明知杨某化尚欠巨额贷款未偿还，且针对单一借贷主体不能超额放贷的规定，仍利用职权，未依照法律、行政法规规定的贷款程序，通过拆分贷款合同等形式发放贷款22 100 000元，构成违法发放贷款罪，故对辩护人主张的丁自力在上述事实中不构成违法发放贷款罪的辩护意见不予采纳。   （二）2019年2月、6月、8月，额敏县绿翔小额贷款有限责任公司分三次向额敏雅都房地产开发有限公司发放贷款 12 580 000元、2 740 000、14 600 000元，合计29 920 000元。   1、额敏县绿翔小额贷款有限责任公司向额敏雅都房地产开发有限公司发放贷款12 580 000元。该批贷款事实有经当庭举证、质证的借款合同、借款申请书、会议记录，关于借款支付方式的申请，不动产登记证明、额敏雅都房地产开发有限公司营业执照正副本、额敏雅都房地产开发有限公司在额敏县信用社开户许可证、刘某江、杨某化、李某林、孙某卓身份证；绿翔小额贷款审批出账表，额敏县绿翔小额贷款有限责任公司付款审核单、网上银行电子回单；额敏县绿翔小额贷款有限责任公司诉额敏雅都房地产开发有限公司民事诉状、额敏垦区人民法院传票、民事调解书；证人杨某化、洪某峰、杨某春、孙某卓证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   控辩双方对上述证据均无异议，但辩方对部分证据证明的问题提出了反对意见，本院认定如下：被告人丁自力的供述，证人杨某化、洪某峰、杨某春等人的证言和借款合同、借款申请书、会议记录等书证能够相互印证，证实该笔贷款系额敏雅都房地产开发有限公司因土地出让金缴纳困难，向额敏县绿翔小额贷款有限责任公司借款12 580 000元。丁自力作为额敏县绿翔小额贷款有限责任公司的董事长、总经理，具有贷款审批职责，在明知额敏雅都房地产开发有限公司存在经营困难，公司法定代表人在额敏县信用社、新疆生产建设兵团第九师国有资产投资经营有限责任公司及额敏县绿翔小额贷款有限责任公司均有到期贷款未偿还时，仍违反法律、行政法规规定的贷款程序，通过拆分贷款合同，以杨某化、李某林、孙某卓提供保证担保等形式向额敏雅都房地产开发有限公司违法发放贷款12 580 000元，构成违法发放贷款罪，故对辩护人主张丁自力在上述事实中不构成违法发放贷款罪的辩护意见，本院不予采纳。   2、额敏县绿翔小额贷款有限责任公司向额敏雅都房地产开发有限公司发放贷款2 740 000元。该批贷款事实有经当庭举证、质证的借款合同、担保合同、担保承诺函；借款申请书、关于借款支付方式的申请、声明书、股东会决议、额敏雅都房地产开发有限公司营业执照正副本、刘某江、熊某、杨某化、李某林、孙某卓、杨某身份证、不动产权证登记证；额敏县绿翔小额贷款有限责任公司付款审核单、网上银行电子回单；额敏县绿翔小额贷款有限责任公司诉额敏雅都房地产开发有限公司民事诉状、额敏垦区人民法院传票、民事调解书；证人杨某化、洪某峰、杨某的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   控辩双方对上述证据均无异议，但辩方对部分证据证明的问题提出了反对意见，本院认定如下：被告人丁自力的供述，证人杨某化、洪某峰、杨某的证言，借款合同、借款申请书、会议记录等书证能够相互印证，该笔贷款系额敏雅都房地产开发有限公司因需缴纳土地出让金向额敏县绿翔小额贷款有限责任公司借款2 740 000元。丁自力作为额敏县绿翔小额贷款有限责任公司的董事长、总经理，具有贷款审批职责，在明知额敏雅都房地产开发有限公司及法人杨某化个人尚欠巨额贷款未偿还，仍违反法律、行政法规规定的贷款程序，通过拆分贷款合同，以杨某化、李某林、孙某卓提供保证担保的形式向额敏雅都房地产开发有限公司发放贷款 2 740 000元，构成违法发放贷款罪，故对辩护人主张丁自力在上述事实中不构成违法发放贷款罪的辩护意见，本院不予采纳。   3、额敏县绿翔小额贷款有限责任公司向额敏雅都房地产开发有限公司发放贷款14 600 000元。该批贷款事实有经当庭举证、质证的借款合同；额敏雅都房地产开发有限公司股东会决议；借款申请书、关于借款支付方式的申请、不动产登记证；约谈记录；额敏县绿翔小额贷款有限责任公司付款审核单、网上银行电子回单；额敏县绿翔小额贷款有限责任公司诉额敏雅都房地产开发有限公司民事诉状、额敏垦区人民法院传票、民事调解书；额敏雅都房地产开发有限公司向额敏县绿翔小额贷款有限责任公司贷款14 600 000元的由来的相关书证；证人洪某峰、杨某化、孙某卓的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   控辩双方对上述证据均无异议，但辩方对部分证据证明的问题提出了反对意见，本院认定如下：被告人丁自力的供述，证人杨某化、洪某峰等人的证言，借款合同、借款申请书等书证能够相互印证，该批贷款系杨某化、鹿某林等8人合伙经营，向额敏县绿翔典当有限责任公司、额敏县绿翔小额贷款有限责任公司借款到期无力偿还，再次以额敏雅都房地产开发有限公司的名义向额敏县绿翔小额贷款有限责任公司借款14 600 000元。丁自力作为额敏县绿翔小额贷款有限责任公司的董事长、总经理，具有贷款审批职责，在明知杨某化等8人尚有巨额债务且经营困难、额敏雅都房地产开发有限公司及杨某化个人尚欠巨额贷款未偿还，在未对贷款人做贷前资产调查和贷款人未提供足额财产担保的情况下，仍利用职权，通过拆分贷款合同，以杨某化、李某林、孙某卓提供保证担保的形式，违反法律、行政法规规定向额敏雅都房地产开发有限公司发放贷款14 600 000元，该行为构成违法发放贷款罪，故对辩护人主张丁自力在上述事实中不构成违法发放贷款罪的辩护意见，本院不予采纳。   （三）2018年11月，额敏县绿翔小额贷款有限责任公司向沙湾县浩佳房地产开发有限公司发放贷款11 700 000元。该笔贷款事实有经当庭举证、质证的借款合同、担保承诺书、保证合同，个人信用报告、担保承诺函，沙湾县浩佳房地产开发有限公司营业执照副本、股东会决议、公司章程，建设用地批准书、中华人民共和国房地产开发企业暂定资质证书、沙湾县不动产登记受理通知书、变更申请，建设用地规划许可证、建设用地规划许可证附图，沙湾县浩佳房地产开发有限公司年检表，商品房预售许可证，沙湾县浩佳房地产开发有限公司开户许可证、机构信用代码证，不动产登记证明、沙湾县浩佳房地产开发有限公司解押两户申请；绿翔小额贷款审批出账表，额敏县绿翔小额贷款有限责任公司付款审核单，网上银行电子回单；证人徐某忠、洪某峰、徐某燕、韩某锋的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   控辩双方对上述证据均无异议，但辩方对部分证据证明的问题提出了反对意见，本院认定如下：被告人丁自力的供述，证人徐某忠、洪某峰等人的证言，借款合同、个人信用报告、沙湾县浩佳房地产开发有限公司营业执照副本等书证能够相互印证，沙湾县浩佳房地产开发有限公司多次以“借新还旧”等方式向额敏县绿翔小额贷款有限责任公司借款 11 700 000元。丁自力作为额敏县绿翔小额贷款有限责任公司的董事长、总经理，具有贷款审批职责，在明知沙湾县浩佳房地产开发有限公司经营困难，大股东之间存在纠纷，仍违反法律、行政法规规定的贷款程序，通过拆分贷款合同等形式向沙湾县浩佳房地产开发有限公司发放贷款11 700 000元，构成违法发放贷款罪，故对辩护人主张的丁自力在上述事实中不构成违法发放贷款罪的辩护意见，本院不予采纳。   （四）2017年8月、10月额敏县绿翔小额贷款有限责任公司分别向托里县金汇农牧科技有限公司发放贷款7 000 000元、5 000 000元。合计12 000000元。上述事实有经当庭举证、质证的借款合同；授权委托书,任某禄、王某前、王某伟、鹿某林、彭某安、任某生、王某辉身份证复印件，托里县金汇农牧科技有限公司股东会决议、开户许可证、营业执照，担保承诺书四份（杨某化、宋某坤、王某辉、李丙），资产负债表、利润表，2016年新疆地区玉米加工仓储企业利润及风险分析，关于申请收购玉米流动资金的报告、托里县金汇农牧科技有限公司基本情况、借款担保合同、玉米质押合同、续贷申请、续贷合同、第九师国有资产经营有限责任公司付款审核单、电子银行交易回单（付款方）；借款申请书、关于借款支付方式的申请、声明书；借款合同、保证合同、绿翔小额贷款出账审批表，网上银行电子回单，额敏县绿翔小额贷款有限责任公司付款审核单；新疆生产建设兵团第九师国有资产投资经营有限责任公司委托贷款合同，托里县金汇农牧科技有限公司股东会决议，保证担保承诺函（担保人：杨某化、鹿某云夫妇；孟某林、杨甲夫妇；杨某、新疆新天骏面粉有限公司），九师国资公司对外借款董事会决议，新疆生产建设兵团第九师国有资产投资经营有限责任公司向额敏县绿翔小额贷款有限责任公司转款7 000 000元中国建设银行单位客户专用回单，网上银行电子回单；借款合同、借款申请书、关于借款支付方式的申请；托里县金汇农牧科技有限公司营业执照、开户许可证、机构信用代码证；不动产登记证明、房地产抵押估价报告、最高额抵押合同、企业信用报告；绿翔小额贷款公司款出账审批表，额敏县绿翔小额贷款有限责任公司付款审核单，网上银行电子回单，委托还款函，房地产典当（抵押）借款合同，土地他项权利登记，网上银行电子回单，客户付款入账通知，委托还款函；个人借款合同，绿翔小额贷款出账审批表，网上银行电子回单，承诺书，催收逾期借款通知书，企业询证函；民事判决书；证人王某伟、任某禄、杨某化、洪某峰、杨某、王某辉的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   控辩双方对上述证据均无异议，但辩方对部分证据证明的问题提出了反对意见，本院认定如下：被告人丁自力的供述，证人任某禄、王某树等人的证言和借款合同、借款申请书等书证能够相互印证，托里县金汇农牧科技有限责任公司在2017年7月、10月向额敏县绿翔小额贷款有限责任公司贷款合计12 000 000元。丁自力作为额敏县绿翔小额贷款有限责任公司的董事长、总经理，具有贷款审批职责，仍违反法律、行政法规规定的贷款程序，通过拆分贷款合同等形式向托里县金汇农牧科技有限责任公司违法发放贷款12 000 000元，构成违法发放贷款罪，故对辩护人主张丁自力在上述事实中不构成违法发放贷款罪的辩护意见，本院不予采纳。   （五）2018年11月额敏县绿翔小额贷款有限责任公司向额敏县怡林宾馆经理孟某林发放贷款4 300 000元。该笔事实经当庭举证、质证的借款申请书、关于借款支付方式的申请，孟某林、杨某、刘某江、鹿某云、杨某化、王某辉身份证，新疆新天骏面粉有限公司营业执照正、副本，杨某化、鹿某云户口本，额敏雅都房地产开发有限公司营业执照正、副本，杨甲身份证，孟某林、杨甲夫妻结婚证，孟某林、杨甲户口本，绿翔小额贷款审批出账表，额敏县绿翔小额贷款有限责任公司付款审核单，网上银行电子回单；民事起诉状，额敏垦区人民法院传票、额敏垦区人民法院民事调解书；个人借款合同，绿翔小额贷款审批出账表，网上银行电子回单，保证合同；证人孟某林、杨某化、洪某峰、孙某卓、杨某、王某辉的证人证言；被告人丁自力的供述和辩解在案佐证，本院予以确认。   控辩双方对上述证据均无异议，但辩方对部分证据证明的问题提出了反对意见，本院认定如下：被告人丁自力的供述，证人孟某林等人的证言，借款申请书等书证能够相互印证，孟某林向额敏县绿翔小额贷款有限责任公司贷款4 300 000元。丁自力作为额敏县绿翔小额贷款有限责任公司的董事长、总经理，具有贷款审批职责，违反法律、行政法规规定的贷款程序，通过拆分贷款合同等形式向孟某林发放贷款4 300 000元，构成违法发放贷款罪，故对辩护人主张的丁自力在上述事实中不构成违法发放贷款罪的辩护意见，本院不予采纳。   关于控辩双方争议的其他焦点问题，本院认定如下：   关于辩护人提出额敏县绿翔小额贷款有限责任公司不宜认定为金融机构，且被告人丁自力未违反“国家规定”发放贷款，不构成违法发放贷款罪的辩护意见。经庭审查明，额敏县绿翔小额贷款有限责任公司营业执照等工商资料、《关于准予设立额敏县绿翔小额贷款有限责任公司的批复》、《新疆维吾尔自治区人民政府关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》、《关于印发的通知》、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》等书证均能证实，额敏县绿翔小额贷款有限责任公司系依法成立，依法经营小额贷款业务的非存款类金融机构。首先，额敏县绿翔小额贷款有限责任公司是非存款类金融机构，被告人丁自力作为该公司董事长、总经理，主体属于金融机构工作人员。其次，违法发放贷款罪是指金融机构工作人员违反法律、行政法规发放贷款，即违反《商业银行法》《担保法》《贷款通则》等法律或行政法规有关信贷管理的规定。   本案被告人丁自力在批准贷款申请时,未按相关法律、行政法规,对借款人、出质人提供的文件材料等严格审查,致使案外人顺利取得涉案款项,如依法应对借款人是否符合有关贷款条件进行审查而不审查，依法应对借款人的信用等级及借款安全性、合法性、营利性进行调查、评估而不调查评估，以及拆分签订借款合同均属于“违反法律、行政法规”的行为。本案中，被告人丁自力作为额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、总经理，是其他金融机构工作人员，其明知借款人存在资金周转困难、经营不善等情况，仍利用自己的贷款审批职责，违反法律、行政法规规定向杨某化、额敏雅都房地产开发有限公司、沙湾县浩佳房地产开发有限责任公司、托里县金汇农牧科技有限公司、孟某林发放贷款合计80 020 000元，其行为符合违法发放款罪的构成要件。   本案另查明，丁自力2015年5月起任额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长、2016年10月起任该公司总经理职务，2020年11月3日被新疆生产建设兵团第九师监察委员会开出公职。丁自力到案后，主动如实交代违法发放贷款行为，系坦白；主动交代监察机关没有掌握的受贿行为，构成自首。   丁自力检举宋某坤利用伪造证件在新疆生产建设兵团第九师国有资产投资经营有限责任公司、额敏县绿翔小额贷款有限责任公司办理贷款，该线索现以(他人)涉嫌伪造国家机关证件罪立案侦查，宋某坤依法被采取强制措施，丁自力的检举行为构成立功。   以上事实控辩双方均无异议，且有案件情况说明；立案决定书、讯问通知书、被调查人权利义务告知书；关于对丁自力使用留置措施的批复、留置决定书、留置通知书；提请批准延长留置时间申请书、批准延长留置时间决定书、延长留置措施期限通知书；拘留决定书、拘留通知书、拘留通知书回执、拘留证；逮捕决定书、逮捕通知书、逮捕通知书回执、逮捕证；办案机关调取的丁自力常口信息、身份证复印件、无违法犯罪证明；干部任免审批表、丁自力任职通知、免职通知；额敏县绿翔小额贷款有限责任公司聘任总经理的议案、股东会决议签署表、额敏县绿翔小额贷款有限责任公司关于高级管理人员任职的股东会决议、股东签章董事会议案；丁自力手写、机打忏悔书；到案说明；丁自力自述书；丁自力对宋某坤贷款过程中有关问题的汇报；第九师纪委监委调取公安机关对宋某坤涉嫌伪造国家机关证件的立案决定书、对宋某坤采取强制措施的法律文书、第九师公安局出具的证明；行政事业单位资金往来结算票据；关于第九师国有资产投资经营有限责任公司副总经理兼额敏县绿翔小额贷款有限责任公司董事长丁自力涉嫌职务犯罪的调查报告；起诉建议书等在案证明，本院予以确认。   本院认为，被告人丁自力无视国家法律，身为国家工作人员利用职务上的便利，为他人谋取利益，非法收受他人财物434 600元，数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以受贿罪追究其刑事责任，公诉机关指控罪名及事实成立，本院予以支持。公诉机关提出的在有期徒刑二年至二年六个月幅度内判处刑罚，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人丁自力违反法律、行政法规的规定发放贷款80 020 000元，违法发放贷款数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任，公诉机关指控罪名及事实成立，予以支持。公诉机关提出的在有期徒刑五年至六年幅度内判处刑罚，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人丁自力在判决宣告前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人丁自力到案后，主动交代调查机关没有掌握的受贿犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人丁自力检举他人的犯罪行为经查证属实，属于立功，依法可以减轻处罚；对违法发放贷款行为如实交代，系坦白，被告人自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人丁自力主动退交全案受贿赃款，依法酌定从宽处理。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，第三百八十五条，第五条、第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，第六十八条，第六十九条第一款、第三款，第九十三条，《中华人民共和国监察法》第四十四条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,经本院审委会讨论决定，判决如下：   一、被告人丁自力犯受贿罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币120 000元；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币30 000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币150 000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，判决执行之前留置的，留置一日折抵刑期一日，即自2020年11月8日起至2026年11月15日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳）   二、被告人丁自力受贿所得赃款人民币414 000元，航天纪念钞（币）20 400元、孙中山诞辰150周年纪念币200元，依法予以没收，上缴国库。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新疆生产建设兵团第九师中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。     审 判 长  傅东辉   审 判 员  王娟   审 判 员  格日勒   二〇二一年三月四日   法官助理  唐玮帆   书 记 员  张雅歆                       新疆生产建设兵团额敏垦区人民法院   刑事判决书附页   判决的法律依据：   一、《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。   银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。   单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。   关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。   二、《中华人民共和国刑法》第三百八十五条 国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。   国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。   三、《中华人民共和国刑法》第五条 刑罚的轻重，应当与犯罪分子所犯罪行和承担的刑事责任相适应。   四、《中华人民共和国刑法》第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   五、《中华人民共和国刑法》第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。   由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。   六、《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   七、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、第三款  犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。   八、《中华人民共和国刑法》第六十八条 犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。   犯罪后自首又有重大立功表现的，应当减轻或者免除处罚。   九、《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款、第三款 判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。   数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。   十、《中华人民共和国刑法》第九十三条 本法所称国家工作人员，是指国家机关中从事公务的人员。   国有公司、企业、事业单位、人民团体中从事公务的人员和国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员，以及其他依照法律从事公务的人员，以国家工作人员论。   十一、《中华人民共和国监察法》第四十四条第三款 被留置人员涉嫌犯罪移送司法机关后，被依法判处管制、拘役和有期徒刑的，留置一日折抵管制二日，折抵拘役、有期徒刑一日   十二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条 犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。