宁夏回族自治区中卫市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）宁05刑终16号 原公诉机关宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院。 上诉人（原审被告人）周某1，公民身份号码：×××，群众，户籍所在地河南省商丘市睢县，捕前住河南省睢县董店乡王集村208号。 辩护人，宁夏辅德（中卫）律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）孙某，公民身份号码：×××，宁夏中卫市人，群众，现住宁夏回族自治区中卫市。 指定辩护人，宁夏辅德（中卫）律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）姚某，公民身份号码：×××，宁夏中卫市人，群众，现住宁夏回族自治区中卫市。 指定辩护人，宁夏君元律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）刘某1，公民身份号码：×××，宁夏中卫市人，群众，现住宁夏回族自治区中卫市。 指定辩护人，宁夏辅德（中卫）律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）卞某，公民身份号码：×××，宁夏青铜峡市人，群众，现住宁夏回族自治区青铜峡市。 指定辩护人，宁夏君元律师事务所律师。 宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民法院审理宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院指控原审被告人周某1犯集资诈骗罪、原审被告人孙某、姚某、刘某1、卞某犯非法吸收公众存款罪一案，宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民法院于2019年1月23日作出（2018）宁0502刑初11号刑事判决。被告人周某1、孙某等人不服，以“原判事实不清，适用法律错误，罚金数额过高”等为由，提出上诉。本院审理后，于2019年8月7日作出（2019）宁05刑终32号刑事裁定，以原判事实不清、证据不足为由，发回宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民法院重新审判。宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民法院重新审理后，于2020年12月28日作出（2019）宁0502刑初333号刑事判决。被告人周某1、孙某、姚某、刘某1、卞某不服，提出上诉。本院2021年1月13日受理后，于同年1月14日通知宁夏回族自治区中卫市人民检察院阅卷，该院于同年2月14日阅卷完毕。后本院依法组成合议庭，于2021年3月4日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区中卫市人民检察院指派检察员陈某1出庭履行职务，上诉人周某1及其辩护人吴某1、上诉人孙某及其辩护人尚某、上诉人姚某及其辩护人陆某1、上诉人刘某1及其辩护人张某1、上诉人卞某及其辩护人高某1到庭参加诉讼。现已审理终结。 原判认定，2015年10月份，韩某某在中卫市沙坡头区文昌北街注册成立宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司（以下简称华隆鼎盛公司），经营范围为实业投资、投资及咨询、投资管理、市场经营策划、企业形象策划服务、汽车销售，并注明“不得吸收公众存款、不得非法集资”。2016年1月15日，被告人周某1将该公司从韩某某处转让到自己名下，由其担任法定代表人，苏某某（已死亡）担任公司股东，李某1担任公司出纳，并招聘被告人孙某、姚某、刘某1、卞某等人为业务员。周某1担任法定代表人后，明知自己没有偿还能力，未经国家有关部门批准，未按照营业执照上的经营范围开展经营，经与俞某某（另案处理）商议，以华隆鼎盛公司对接俞学海经营的养殖场为名义，以支付高额利息为诱饵，安排孙某、姚某、刘某1、卞某等人在中卫市沙坡头区人员密集场所采用发放宣传材料等方式对外虚假宣传，向不特定的社会公众进行非法集资，并将集资款大肆挥霍，致使大量集资款不能返还。截止2016年10月31日，被告人周某1向社会公众非法集资2432.96万元，至案发时，尚有1893.0400万元未退还，除去支付利息140.0836万元，实际未支付1752.9564万元。被告人周某1将上述集资款用于购买中卫市沙坡头区姚滩新居19号楼3号、19号楼4号、20号楼东户、20号楼西户房屋4套（无产权）花费194万元；还向其哥哥周某2、李某某等人转账354万元；向俞某某支付521.1264万元。2016年4月2日，周某1向李某2出借3万元。 2016年11月1日，华隆鼎盛公司法定代表人由周某1变更为被告人沈某某（中止审理）。苏理周继续担任公司股东并实际控制公司，该公司继续向社会不特定公众吸收存款。截止2017年2月15日，沈某某担任法定代表人期间共计向社会公众非法吸收存款1046.4499万元。 2015年11月份，被告人孙某应聘到华隆鼎盛公司担任业务员并于2016年1月担任业务经理，负责管理公司所有业务员及业务工作。2016年6月份，因孙某业绩突出，被告人周某1奖励孙某1辆帕萨特轿车。自入职以来，孙某共计非法吸收公众存款214.9万元。被告人姚某、刘某1、卞某在担任业务员和业务员组长期间，非法吸收公众存款数额分别为292.15万元、229.425万元、225.4万元。 2017年4月6日，被告人周某1到河南省睢县公安局白楼派出所投案，并如实供述自己的罪行。2017年2月15日，中卫市公安局沙坡头区分局立案后，被告人孙某、姚某、刘某1、卞某经公安机关传唤后主动到案并如实供述自己的罪行。 原判还认定，被告人孙某、姚某、刘某1、卞某及业务员张某2等人在华隆鼎盛公司上班期间获取工资及提成合计998138元。其中，被告人孙某获取工资35598元、提成96863元；被告人姚某获取工资16127.50元、提成84350.50元；被告人刘某1获取工资18429.90元、提成70960.10元；被告人卞某获取工资14732元、提成54400元；业务员张某2获取工资16197.50元、提成29392.50元；业务员徐某获取工资7013.50元、提成26992.50元；业务员陈某2获取工资13171元、提成23795元；业务员高某2获取工资14843元、提成49514元；业务员王某1获取工资16772元、提成29724元；业务员奚某获取工资8076.50元、提成20092.50元；业务员黄某1获取工资7449.50元、提成21224.50元；业务员陆某2获取工资6801元、提成18825元；业务员李某2获取工资16784元、提成27012元；业务员吴某2获取工资6834元、提成11829元；业务员刘某2获取工资14957元、提成14144元；业务员王某2获取工资9482.50元、提成23785.50元；业务员白某获取工资9864元、提成22436元；业务员王某3获取工资20754.50元、提成46648.50元；业务员雷某获取工资13819.50元、提成58442.50元。 案发后，被告人孙某退缴违法所得8万元、被告人姚某退缴违法所得1万元、被告人刘某1退缴违法所得3万元、被告人卞某退缴违法所得1万元、业务员王某3退缴违法所得2万元、白某退缴违法所得1万元、陆某2退缴违法所得1000元、王某2退缴违法所得5000元、黄某1退缴违法所得1万元、雷某退缴违法所得1万元、李某2退缴违法所得2万元、张某2退缴违法所得15000元、徐某退缴违法所得1万元、陈某2退缴违法所得2万元、刘某2退缴违法所得5000元、王某1退缴违法所得2万元、高某2退缴违法所得1万元。以上合计286000元。 侦查机关从被告人周某1处扣押×××小型汽车1辆、×××汽车1辆，从被告人孙某处扣押×××大众帕萨特轿车1辆，从苏理周处扣押×××小型汽车1辆、长安欧诺车2辆（车架号分别为LS4ASB3E5GA766104、LS4ASB3E5GA745360），从李某1处扣押奔驰越野车1辆（车架号WDCTG4DB5FJ067458）；从李某1处扣押涉案资金109175元（9175元未移送）、从苏理周处扣押涉案资金365350元、从被告人刘某1处扣押涉案资金3000元。还随案扣押了办公桌椅、电脑等物品。 随案冻结被告人周某1及苏理周银行账户存款199045.62元（已划拨至宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民法院账户）。 被告人孙某的行为取得祝秀莲、黄守礼等11名集资参与人的谅解。被告人姚某的行为取得集资参与人刘建华、郭德金等8名集资参与人的谅解。 上述事实，有经一审当庭举证、质证的下列证据予以证明： （一）物证 1.搜查证、搜查笔录，扣押决定书及扣押物品清单，证明2017年3月6日，中卫市公安局沙坡头区分局民警在见证人的见证下，对孙某涉案×××车辆进行现场搜查，扣押×××大众帕萨特轿车1辆、车钥匙2把，以及车辆销售协议、保养手册、车辆登记证书、车辆购置税纳税申请表、车辆一致性证书、三包凭证、车辆购置税正本各1份。 2.搜查证、搜查笔录、扣押决定书及扣押清单，证明2017年2月15日，中卫市公安局沙坡头区分局民警持卫沙公刑搜字（2017）第15号搜查证依法对中卫市沙坡头区西关家属楼2单元301室进行了搜查。搜查过程由苏理周全程参与，同步录音录像固定。在西南侧卧室发现银行卡8张、身份证1张、平板电脑1台、写有“客户收益”的纸张若干、现金751元、苹果5S手机1部、快递单1张；在南侧中间的卧室发现收据173册、银行卡6张、身份证2张、U盘2个、黑色笔记本1本、写有客户信息的白纸1张、记有借款人名字和数额的白纸1张、工资单21张、礼品领取单2张、现金若干元、笔记本电脑1台、股权转让协议书1份、股东会决议1份、债务清单3张；在东南侧卧室内发现59个档案袋，每袋装有2本相同内容的客户资料，另发现未用档案袋装的客户资料29本、收据19本、银行单据若干，银行卡1张、欠条2张、50元面值的现金3捆、100元面值的现金1捆；北侧床头柜上发现笔记本1本、2把保险柜钥匙，衣柜内发现黑色提包1个，内装保险柜钥匙3把、记帐单1张。另在衣柜内发现收据17本、POS机一台、男士手包1个，包内装有银行卡5张、身份证1张、现金人民币8355元、笔记本1册。在客厅内发现大量整捆空白客户合同、租房合同1份、手机3部。 2017年2月15日，中卫市公安局沙坡头区分局民警持卫沙公刑搜字（2017）第16号搜查证依法对中卫市沙坡头区文昌镇宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司进行了搜查。搜查过程全程录音录像，并由苏理周全程参与。在该公司二楼财务室内办公桌上搜查出印章3枚、收据2册、客户收益单10页、客户收益单5册（整册）、报销单据2册、POS机2台、笔记本1本；在财务室办公桌内搜出收据4本、笔记本1本、员工借据1册、营业执照复印件1页、银行卡2张、公章2枚；对2楼西北侧总经理室进行搜查，发现办公桌上有公司财务制度、架构等制度3册；从财务室保险柜内搜出50元面值的人民币1捆、5元面值的人民币1捆、100元面值的人民币200张、10元面值的人民币900张、50元面值的人民币300张、20元面值的人民币400张、现金支票1张、档案4袋、借款合同1册、印章1枚、U盾2支。从三楼会计室办公桌抽屉内发现报销单据若干，门口台桌上发现报销单据若干、账本8本，办公桌上有记账凭证10册、账本1册，在办公桌柜子内发现记账凭证3册、借据1张、所得税申报表1页、财务章1枚。在一楼大厅西侧由南向北第二个办公桌上发现笔记本1本、客户送礼单1页、员工分红单1页；在第三个办公桌内发现现金80元、客户资料若干、客户明细1册、苹果4S手机2部、印章1枚；在第四个办公桌内发现员工简历1册、客户资料1册、笔记本2本、印章2枚。在东侧办公桌上发现笔记本2册、话术用语1册、印章3枚，并依法进行了扣押。 2017年2月17日，从华隆鼎盛公司扣押电脑主机箱12台、黑色U盘1个、钥匙1串、营业执照1张。 3.查封决定书，证明2017年3月1日、2日，公安机关从周某1处扣押一辆×××小型汽车，扣押一辆×××汽车。3月9日，从苏理周处扣押一辆×××小型汽车。 2017年3月26日，公安机关查封李某1涉案资金10万元，银灰色奔驰车一辆。 4.扣押物品清单，证明2017年2月15日，在见证人的见证下，民警依法从苏理周处扣押长安欧诺车2辆，发动机号分别为HTA1104815、HTA1082198。 5.扣押物品、文件清单，证明2017年2月15日，民警从李某1处扣押现金付出凭证173本、银行卡6张、U盘2个、工资表及礼品领取单23页、黑色联想笔记本电脑1台、人民币9175元、钥匙若干。 （二）书证 1.受案登记表、案件来源、抓获经过、羁押证明，证明中卫市公安局沙坡头区分局民警在工作中发现华隆鼎盛投资管理公司自2016年6月份成立以来，以大额利息为诱饵向群众非法吸收公众存款，并于2017年2月15日立案侦查。当日中卫市公安局沙坡头区分局民警在中卫市沙坡头区向阳小区苏理周出租屋内将苏理周、李某1、白军、朱某抓获并羁押至看守所继续审查，后将业务员孙某、刘某1、卞某等20余人传唤到案。经审查，沈志鹏及周某1在逃，遂将二人列为网上逃犯。2017年4月6日上午，周某1到河南省睢县公安局白楼派出所投案自首后被临时羁押于睢县看守所，同年4月15日移交中卫市公安局沙坡头区分局。 2.常住人口详细信息，证明被告人周某1、孙某、姚某、刘某1、卞某均已达到法定刑事责任年龄。 3.营业执照、企业信息、企业变更信息、公司登记（备案）申请书，证明宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司成立于2015年10月13日，法定代表人为韩玉建，股东为韩玉建和张盛。公司性质为有限责任公司，住所在中卫市××区。 2016年1月15日，宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司的投资人由韩玉建、张盛变更为周某1、苏理周，法定代表人由韩玉建变更为周某1。 2016年10月25日，宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司的法定代表人由周某1变更为沈志鹏，股东为沈志鹏和苏理周。公司经营范围为：实业投资、投资及咨询、投资管理、市场经营策划、企业形象策划服务、汽车销售。并注明“不得吸收公众存款、不得非法集资”的内容。 4.宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司股东会决议及章程修正案、股权转让协议，证明2016年1月15日，华隆鼎盛公司召开股东会会议，决议公司股东由韩玉建、张盛变更为周某1、苏理周，法定代表人为周某1，兼任执行董事，选举苏理周为公司监事。公司经营范围变更如下：实业投资、投资及咨询、投资管理、市场经营策划、企业形象策划服务；汽车销售。并注明“不得吸收公众存款、不得非法集资”。 2016年10月8日，华隆鼎盛公司股东会会议决议变更公司法定代表人、监事、股权，并修改公司章程，将周某1的公司执行董事兼公司法定代表人的职位变更为沈志鹏。 2016年10月19日，华隆鼎盛公司股东会议决议免去周某1执行董事、法定代表人、经理职务，变更沈志鹏为公司执行董事、法定代表人、公司经理。 5.接受证据材料清单、客户明细、宣传单、风险控制管理制度、项目投资流程、员工手册、投资管理制度、财务管理制度、公司法人治理结构等，证明苏理周提供的宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司的各项规章制度的情况，及公司员工孙某、雷某、卞某、刘某1、张某2、王某3、刘某2、黄某1、李某3、奚某、李某2、陆某2、吴某2、高某2、姚某等人提供的客户投资情况明细，公司宣传册中注明的公司简介、投资风险、投资回报等情况。具体明细：卞某234.433万元、刘某1240.425万元、姚某303.4834万元、徐某111.25万元、张某2114.333万元、陈某274.58万元、高某2181.8万元、李某3120万元、王某172.55万元、奚某110万元、黄某193.375万元、陆某298.5万元、李某287.98万元、吴某262.55万元、孙某225.9万元、王某269万元、白某52.15万元、王某3221万元。 6.华隆鼎盛公司库存现金分类账、理财客户明细表等，证明宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司2016年度账目情况以及该公司理财客户投资的全部情况。2016年1月16日至2016年10月31日期间共计吸收存款2432.96万元（周某1担任法定代表人期间）。理财客户明细表加盖沈志鹏印章，并由沈志鹏注明“以上共56页我看过”。 7.华隆鼎盛公司员工工资单，证明2016年1月至2017年1月，本案各被告人（除周某1外）在华隆鼎盛公司的工资发放情况。 8.宁夏华隆鼎盛公司内部培训资料“话术”用语，证明宁夏华隆鼎盛公司在对员工进行培训时所培训的主要内容，主要是客户咨询时如何介绍公司及公司投资的概况（基本无风险、利息高等）。 9.借款合同及借据、收条，证明2016年11月16日，俞学海与华隆鼎盛公司签订借款合同，借款1000万元用于新建屠宰场。2016年11月26日，俞学海向华隆鼎盛公司借款521.1264万元；2017年1月12日借款100万元（借款负责人是王红军）。 10.接受证据材料清单及交房通知、房屋买卖协议，证明2016年5月4日，周某1与张彦飞签订房屋买卖协议，张彦飞将中卫市沙坡头区姚滩新居19号楼3号、19号楼4号、20号楼东户、20号楼西户四套房屋出售给周某1，共计售价194万元。 11.银行账目流水和明细，证明被告人周某1将华隆鼎盛公司吸收的存款用于个人挥霍。其中周某1中国农业银行6236684470000961443账户2016年5月8日向李喜梅账户转25万元，2016年4月9日向周某2账户转5万元。 周某1中国工商银行6222082903000069393账户2016年3月22日向周某2账户转11万元、4月26日转4万元、5月19日转9万元、5月24日转42万元、8月3日转3万元、10月18日转5万元、10月22日转7万元、11月2日转16万元、11月3日转11万元（共计108万元）。 3月22日向付长征账户转7万元、7月19日转2万元、8月28日转1万元、8月31日转24万元、9月1日转3.5万元（共计37.5万元）。 3月24日向俞学海账户转3.9万元、5月9日转10万元、8月4日转5万元（共计18.9万元）。 3月28日向付传伟账户转5万元、4月2日转5万元、4月29日转25万元（共计35万元）。 4月15日向姬东红账户转4万元、7月26日转14万元（共计18万元）。 4月26日给付永新账户转25万元。 5月24日给李喜梅转10万、5月29日转1万元、6月4日转9万元、7月22日转8万元、8月5日转12万元、8月23日转15万元、9月23日转6万元、2017年1月29日转11万元（共计72万元）。 5月7日给张彦飞转13万元、10月11日转5万元、12月3日转5万元、12月20日转5万元（共计28万元）。 6月8日给金某账户转20万元、6月12日转10万元、7月28日转0.5万元、9月7日转1万元（共计31.5万元）。 10月30日给张某3账户转3万元。 11月29日给项某转8万元、12月17日转4万元（共计12万元）。 12.扣押决定书、扣押物品文件清单、接受证据材料清单及现金缴款单，证明2017年4月28日，孙某退还工资及提成8万元。2017年7月17日，民警从王某3处扣押其交来的赃款2万元。2017年11月，各被告人向中卫市公安局沙坡头区分局退缴违法所得。其中白某退缴1万元、陆某2退缴1千元、王某2退缴5千元、卞某退缴1万元、黄某1退缴1万元、雷某退缴1万元、姚某退缴1万元、李某2退缴2万元、张某2退缴1.5万元、徐某退缴1万元、陈某2退缴2万元、刘某2退缴5千元、王某1退缴2万元、刘某1退缴3万元、高某2退缴1万元。 （三）现场勘验、辨认笔录 1.现场勘验笔录，证明2017年2月15日，中卫市公安局沙坡头区分局民警在见证人的见证下，对华隆鼎盛投资管理有限公司进行了现场勘验。在一楼大厅南侧前台有一台式电脑，前台西侧墙面贴有该公司的营业执照及写有“禁止非法集资”字样的标语，大厅东北角的办公区内有四台台式电脑。在二楼行政部办公室内有两台台式电脑，总经理办公室内有一台台式电脑，监控设备一台，录像硬盘品牌名为“海信威视”。在三楼会议室内有两台台式电脑，在“动力火车”主机箱后插有一个黑色U盘。现场勘验完毕后对以上电脑主机箱、黑色U盘，营业执照，办案场所钥匙依法进行提取。（附现场制图、现场照片）。 2.辨认笔录 （1）同案犯李某1的辨认笔录，证明2017年2月16日，在民警的组织，见证人的见证下，同案犯李某1对1组12张照片进行了辨认，能够辨认出其中的10号就是苏理周。经核实，10号为苏理周；2017年2月26日，在民警的组织，见证人的见证下，李某1分别对2组各12张照片进行了辨认，能够辨认出第一组中的5号就是周某1，第二组中的11号就是沈志鹏。经核实，5号为被告人周某1，11号为被告人沈志鹏。 （2）证人朱某的辨认笔录，证明2017年2月16日，在民警的组织，见证人的见证下，朱某分别对2组各12张照片进行了辨认，能够辨认出第一组中的3号就是苏理周，第二组中的5号是李某1。经核实，3号为苏理周，5号为李某1。 （3）证人白军的辨认笔录，证明2017年2月16日，在民警的组织，见证人的见证下，证人白军分别对2组各12张照片进行了辨认，能够辨认出第一组中的7号就是“小涛”，第二组中的5号是“周哥”。经核实，7号为李某1，5号为被告人周某1。 （4）证人黄某1的辨认笔录，证明2017年2月16日，在民警的组织，见证人的见证下，黄某1对2组各12张照片进行了辨认，能够辨认出第一组中的6号就是李某1，第二组中的10号就是苏理周。经核实，6号为李某1，10号为苏理周。 （5）被告人刘某1、姚某、孙某的辨认笔录，证明2017年2月26日，在民警的组织，见证人的见证下，刘某1、姚某、孙某分别对2组各12张照片进行了辨认，能够辨认出华隆鼎盛公司的股东周某1和法人沈志鹏。 （6）证人刘某2、黄某1、徐某的辨认笔录，证明2017年3月5日，在民警的组织，见证人的见证下，刘某2、黄某1、徐某三人分别对1组12张照片进行了辨认，均能够辨认出同案犯俞学海。 （7）证人苗某的辨认笔录，证明2017年3月6日，在民警的组织，见证人的见证下，苗某对1组12张照片进行了辨认，能够辨认出被告人孙某。 （四）鉴定意见 1.中卫市公安局物证鉴定所卫公网检字（2016）27号电子物证检验报告，证明2017年3月2日，中卫市公安局电子物证鉴定所对公安机关从华隆鼎盛公司扣押的1部金色vivo手机、1台黑色联想笔记本电脑、3台黑色台式主机、6个可移动存储设备以及1个黑色USB接收设备进行了电子数据恢复和提取固定。附检验结果光盘“ZW201727”一张。 2.中卫市公安局物证鉴定所卫公网检字（2016）21号电子物证检验报告，证明2017年2月28日，中卫市公安局电子物证鉴定所对公安机关从华隆鼎盛公司扣押的金色1部黑色三星智能手机、1部金色苹果智能手机进行了电子数据恢复和提取固定。附检验结果光盘“ZW201721”一张。 3.宁夏五岳联合会计师事务所关于宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司及法定代表人沈志鹏的资金来源与运用情况司法会计鉴定意见书，证明2015年10月13日，韩玉建、张盛出资成立华隆鼎盛公司，法人为韩玉建。2016年1月15日，投资人（股权）变更为周某1、苏理周，且法人变更为周某1。2016年10月25日，投资人（股权）变更为沈志鹏、苏理周，法人变更为沈志鹏。华隆鼎盛公司自成立以来未按照批准的经营范围开展经营活动，主要从事面向社会公众吸收存款，且沈志鹏和苏理周同时以公司名义吸收存款，后将资金留归个人使用，未纳入公司账面核算。 华隆鼎盛公司账面核算的第一笔吸收存款时间为2016年2月19日。截至2017年2月15日，华隆鼎盛公司共计向社会944人次吸收投资款2939.49万元，其中有合同收据的749人次2275.99万元，有合同无收据的191人次655.70万元，无合同有收据的4人次7.80万元，根据现金支付凭证统计共计支付利息375430.60元。 业务员吸收存款数额如下：孙某拉取52名投资人（分担1人次），共计2149000元；姚某拉取115名投资人（分担20人次），共计3007500元；刘某1拉取69名投资人（分担21人次），共计2344250元；卞某拉取56名投资人（分担10人次），共计2279000元；王某2拉取12名投资人（分担21人次），共计727500元；王某1拉取15名投资人（分担11人次），共计735500元；奚某拉取27名投资人（分担11人次），共计1125000元；陆某2拉取32名投资人（分担29人次），共计987500元；徐某拉取17名投资人（分担21人次），共计1012500元；王某3拉取50名投资人，共计2112000元；雷某拉取76名投资人（分担31人次），共计2848500元；白某拉取14名投资人（分担10人次），共计566500元；陈某2拉取20名投资人（分担9人次），共计660800元；高某2拉取35名投资人（分担27人次），共计1807000元；李某2拉取30名投资人（分担10人次），共计874800元；吴某2拉取8名投资人（分担19人次），共计620500元；黄某1拉取13名投资人（分担36人次），共计988750元；张某2拉取28名投资人（分担20人次），共计970000元；李某3拉取28名投资人，共计1120000元；刘某2拉取13名投资人（分担11人次），共计534500元；无业务员68名投资人，共计1885800元。 2016年4月2日，周某1向李某2出借3万元；2017年2月13日，华隆鼎盛公司向陆某2出借5万元。 （五）证人证言 1.孙某名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明雍宝山等52名投资人（分担1人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员孙某的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资2149000元。 2.卞某名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明杨凤霞等56名投资人（分担10人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员卞某的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资2279000元（其中其本人借蒋涛名义投资1万元，母亲卞丽娟投资3万元）。 3.王某2名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明杨立山等12名投资人（分担21人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员王某2的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资727500元。 4.王某1名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明钱新等15名投资人（分担11人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员王某1的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资735500元。 5.奚某名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明何晓梅等共计27名投资人（分担11人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员奚某的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资1125000元（其中本人投资2万元，亲属共计投资62万元）。 6.陆某2名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明杨晓茹等共计32名投资人（分担29人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员陆某2的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资987500元（其中其亲属共计投资13万元）。 7.徐某名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明徐兴明等共计17名投资人（分担21人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员徐某的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资1012500元。 8.王某3名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明段亚平等共计50名投资人在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员王某3的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资2112000元（其中其亲属共计投资3万元）。 9.刘某1名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明万跃宗等共计69名投资人（分担21人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员刘某1的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资2344250元（其中本人投资5万元，亲属共计投资13万元）。 10.雷某名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明万淑秀等共计76名投资人（分担31人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员雷某的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资2848500元（其中本人投资8万元，亲属共计投资101.9万元）。 11.姚某名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明段秀云等共计115名投资人（分担20人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员姚某的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资3007500元（其中本人投资1万元，其父母投资7.1万元，其他亲属投资4万元）。 12.白某名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明史建基等共计14名投资人（分担10人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员白某的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资566500元。 13.陈某2名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明马巧梅等共计20名投资人（分担9人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员陈某2的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资660800元（其中本人投资5万元，亲属共计投资23万元）。 14.高某2名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明张仰民等共计35名投资人（分担27人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员高某2的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资1807000元（其中本人投资1万元，亲属共计投资10万元）。 15.李某2名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明李春荣等共计30名投资人（分担10人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员李某2的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资874800元（其中本人投资1.8万元，亲属共计投资17.2万元）。 16.吴某2名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明王建国等共计8名投资人（分担19人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员吴某2的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资620500元。 17.黄某1名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明李长仁等共计13名投资人（分担36人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员黄某1的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资988750元。 18.张某2名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明刘永义等共计28名投资人（分担20人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员张某2的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资970000元（其中亲属共计投资7万元）。 19.李某3名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明史秀莲等共计28名投资人在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员李某3的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资1120000元。 20.刘某2名下投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明马聘等共计13名投资人（分担11人次）在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好。后在该公司业务员刘某2的介绍下，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资534500元。 21.无业务员的投资人自述材料及委托投资管理合同、收益计划书、投资凭证、承诺函、投资方委托书、收据，证明俞某等共计68名投资人在2016年至2017年初通过华隆鼎盛公司在街上发放宣传彩页等方式了解该公司的运营情况，认为该公司投资的学海养殖场、学海清真食品公司项目利息高、收益好，通过现金或者刷卡等方式共计向华隆鼎盛公司投资1885800元。 22.证人穆某的证言，证明我居住在铁路广场小区。有一天我路过华隆鼎盛公司的时候有业务员在街上发放宣传材料，有一个叫孙某的，我了解情况的时候，他给我进行了宣传，说他们是正规投资公司，手续齐全合法，让我放心，利息比银行高，我图利息高就在该公司存了65000元。我妻子于淑贞投了两次共计25000元。当时孙某告诉我投资的钱都是投到山台子上的一个养殖场去了。 23.证人俞某的证言，证明我在铁路东园小区车棚看自行车。宁夏华隆鼎盛公司有一个业务员叫王某3，他的车子在我的车棚里，她就给我进行了宣传，说让我把钱存进他们公司，放心有她呢，利息比银行高。2016年11月17日，我在该公司存了20000元，我儿子俞镇海存了10000元，2016年12月16日我又去存了30000元，我妻子田秀珍存了18000元。 24.证人岳中心的证言，证明2016年11月份左右，我在铁路广场遇见华隆鼎盛公司在发放宣传彩页，其中王某1给我发放了一些，并给我讲了该公司的投资模式及收益，他告诉我宣传彩页上记载的所有内容都是真实的，并说公司把客户的钱进行了项目投资，被投资方给他们公司进行了抵押和质押。后来我去华隆鼎盛公司进行考察，还是王某1接待的我，王某1说吸收的钱都投入了学海清真食品公司了。后我经过参观就相信了投资是真实的，于2016年12月至2017年2月分四次在王某1名下投了14.5万元。期间我怀疑过学海养殖场的规模和盈利能力，但王某1向我再三保证没有问题，我就打消了怀疑。 25.证人刘某2的证言，证明我于2015年11月份进入宁夏华隆鼎盛公司工作，担任业务员。公司对接的企业是俞学海的养殖场，周某1说学海养殖场的土地和股权都在我们公司抵押，我们去过养殖场参观，俞学海接待后给大家讲他的场子是政府补贴项目。我个人共计集资569500元，获利三四万元。 26.证人黄某2的证言，证明我于2015年11月2日通过应聘到华隆鼎盛公司工作，担任业务员，一直干到2016年3月底就辞职了。期间共计介绍十个客户，集资款10万左右，辞职后其名下客户由公司分给其他人了。公司没有实体项目，合作的是中宁一个洗浴中心。 27.证人张某3的证言，证明我和周某1是邻居，2013年的时候周某1因为没钱给工人发工资从我这里借了3万元现金。2017年春节前，我听说他回来了就找他要钱，周某1给我的中国银行卡上打了3万元钱，我再没见过他。 28.证人金某的证言，证明我认识周某1。2015年的时候我和他一起搞工程，期间我给他投资了共计102万元，后来工程一直没有干起来我就问他要钱，他就躲起来。2016年我听说周某1在宁夏干工程，我就让他还钱。2016年秋季他陆续还给我50多万元，我都用于还账了，我再没见过他。 29.证人付永新的证言，证明我和周某1是一个村上的。2013年10月份周某1和我合伙干工程，我一个人凑了100万元钱交给周某1，但工程一直没干成，我就问他要钱。从2016年6月份他开始陆续给我还钱，总共加起来还了100万元，他给我的卡上转了25万元，我都留下了，其他的75万元转到我媳妇李喜梅的卡上，她取出来交给我或者给其他人还钱了。我最后一次见他是2017年的正月。在周某1给我还钱的过程中，他说有个冷库给我干，我垫了8万元钱，后来没干成，他就在2016年7月份将钱还给我了。2016年6月份他给我转了10万元是欠付传文的钱。2016年8月23日他通过李喜梅的卡转给我32万元，是他欠罗工厂的钱，罗工厂的律师把钱转走了。 睢县腾飞工艺品销售公司的法人是周某2，我是股东，该公司什么也没有生产，周某2没有给我打过钱或者分红。周某1于2016年4月26日向我的工行卡上转账25万元是周某1欠我的钱。 30.证人周某2的证言，证明周某1是我弟弟。2016年3月份至2016年11月份期间，周某1曾经多次向我的建行账户转过110万元左右，具体时间金额记不清了。这些钱我全部用于支付周某1承包的睢县服装厂职工的工资了。 31.证人项某的证言，证明我和李某1是夫妻关系，周某1的干兄弟付合成是李某1的姑父。几年前周某1在睢县搞工程借了我65万元钱。2016年2月份，周某1叫着李某1到中卫市沙坡头区他经营的华隆鼎盛公司当出纳，只是去做流水账就行了，每个月是6000元的工资。李某1就去了中卫，他给我说他在公司就是每天记录公司的流水账，给员工记考勤，以及给客户的收益，就是说利息。2016年6月份，周某1看上了睢县天湖城小区的一套房子，我帮忙找熟人给他便宜，他就买下了，付款41万元。然后周某1就回中卫了，让我帮忙给他的房子办理各种手续，我就垫了三四万元，后来又找的装修公司给这套房子进行装修，花了35万元，我就问周某1要钱。2016年8月11日李某1给我打了5万元，我给了装修公司，9月19日李某1给我打了15万元，周某1给我打了15万元；10月16日李某1又给我打了6万元，这些钱都付给装修公司和家具家电了。2016年10月26日，我要求周某1还欠我的钱，周某1带我去买了一辆二手车花了16.9万元，10月29日他给我转了15万元，我将4万转给刘红运，5万转给王红军，剩下的6万我自己留下了。11月22日周某1让刘霞给我还了5万元，11月29日和12月17日周某1先后给我还了12万。2016年12月底，我和周某1对账他共计还给我40万元，剩下24.6万元没有还。2017年1月份周某1从我这又借走5万元，2月份又借走2万元，过年期间李某1回家说不打算干了，然后苏理周说要建一个涂料厂让李某1做管理，李某1就去公司了。2017年2月16日，我才知道李某1被抓了。华隆鼎盛公司的情况我不了解。 32.证人雷某的证言，证明2016年2月份我通过应聘进入华隆鼎盛公司工作，当时是孙某接待我面试，第二天我就去上班了。孙某将我分到姚某的组里，姚某安排我学习公司的资料，怎么发宣传彩页、话术用语，之后我和其他业务员一起到街上发宣传彩页，后来公司请了一个男的给我们培训。当时公司法人是韩总，后来变成周某1，李某1和周某1一起来的，他主管财务。周某1每天都在公司，对公司的事情做决定。2016年3月份至10月份我吸收200万元左右存款，2016年11月份合同全部重新签订了。当时是周某1提出要将法人换成沈志鹏，并且提高利息。周某1说公司吸收的存款对接学海养殖场。2016年3月份公司经常带客户去参观学海养殖场，俞学海给我们讲他养殖场的规模，还说是政府扶持的。除了学海养殖场，公司是否还有其他投资经营我不清楚。公司在11月份之前法人是周某1，全盘管理公司，11月份之后苏理周来过几次，但是周某1还在管理整个公司，苏理周没有开始管理公司。到12月份苏理周就天天来上班，周某1也在，他俩共同管理公司，有事情谁在就找谁，沈志鹏很少去公司。 33.证人王某3的证言，证明2016年1月3日我通过面试进入宁夏华隆鼎盛管理有限公司上班，当时的老板是韩玉建，我开始去是当保洁员，打扫卫生。干保洁的过程中我也开始慢慢吸收客户投资。2016年1月至10月我吸收的投资人数62人，总金额为274.6万元。11月份吸收21人64.8万元，12月份吸收24人125.3万元。2017年我吸收的投资人数和总金额分别为1月份12人35.9万元，2月份2人4万元。我只知道公司对接俞学海的项目，公司吸收的存款借给俞学海了，具体借了多少不清楚。有客户投资时，我就带着客户将钱交给李某1，并且和客户签订合同，李某1给客户开具收款的收条，并且由李某1给客户支付第一个月的利息。业务员每拉一万元一个月给10元提成。对于除银行等金融机构以外其他企业个人不得吸收存款的事情我不知道，我现在知道这个公司是骗人的。 34.证人高某2的证言，证明2015年11月2日，我通过应聘进入宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司工作，11月3日我到公司进行培训，内容是如何做业务，了解客户心态，多拉客户投资等，11月9日我正式上班。上班后就是拿着公司印刷的宣传彩页到火车站广场上随机给行人发。客户来了后我们会给他们讲公司的运营方式，就是对接第三方企业，然后客户存钱进来后直接到第三方企业，我们公司负责管理和担保，还给客户讲投资的收益，1万元3个月是0.8的利息，1万元6个月是1分，1万元1年是1.2。我自己拉了大概20个左右客户，其他都是值班期间过来投资的。我刚上班时公司是韩玉建管理，2月底之后法人变成周某1，他管理整个公司，财务换成李某1。2016年11月份法人变成沈志鹏，当时公司提高利率并重新和客户签订了合同，当时周某1还给我们专门介绍说沈志鹏和苏理周也是公司的老总，但是那段时间只是偶尔见苏理周去公司。2017年1月份周某1回河南去了，苏理周天天在公司进行管理，沈志鹏偶尔去一下公司。公司吸收的存款是否用于第三方企业我不清楚，俞学海经常到公司和周某1说话。我手里有20多个客户180多万元。我在公司共计提成6.1万元，我没有退钱。 35.证人徐某的证言，证明2016年3月份经过我朋友姚某的介绍我应聘到宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司工作。当时是孙某接待的我，他说公司主要是三方实体项目投资，就是介绍群众投资、公司中介担保，群众投资的钱会投入第三方实体项目，之后我就上班了。业务员共计有两组，法人是周某1，财务出纳是李某1，孙某把我分到姚某的组下面，另一个组长是刘某1。公司基本业务就是业务员向群众介绍投资，群众的集资款由公司再投到合作公司，公司以高利息给客户，公司安排业务员到街上发宣传材料，对群众讲投资情况及返利情况。有些客户担心投资项目，周某1就和俞学海联系，我们带着客户去看俞学海的养殖场。俞学海接待后带着客户参观他的场子和设备，并说他还有其他销售公司，盈利非常好，大部分客户听了就相信了。客户回来后有些就和公司签订合同，集资款都交给李某1，李某1把钱交给周某1。俞学海的印章和他公司的印章大部分都在我们公司里，公司合同用完后周某1就给俞学海打电话，他就把公章送过来。客户集资款都交给李某1，每天下班时周某1、苏理周和李某1就带着集资款一起走了。公司共计集资2000万元左右，周某1、苏理周他们把钱用在哪里了我不知道。公司是否向俞学海投资不清楚。我共计拉了20多个客户，八九十万元集资款。我在公司共计提成4.8万元，我主动退还1万元。我不知道除银行等金融机构以外其他企业个人不得吸收存款的，公司的营业执照我没有细看过。 36.证人李某3的证言，证明2016年12月底我到华隆鼎盛公司准备去投资的时候看见公司在招聘人员，我就应聘到这家公司当业务员，我去的时候周某1是总经理，负责公司的全部事情，法人是沈志鹏，苏理周是股东，沈志鹏很少去公司。我的主要工作就是拉客户到公司内融资。公司和客户签订合同，合同上有沈志鹏的章和公司的印章，以及俞学海的公章和个人印章。客户将钱交给李某1，李某1把钱交给谁不清楚。公司和俞学海合作，具体怎么合作不清楚，俞学海的章怎么盖上去的不知道，我见过一两次俞学海到公司来。我以前担心过公司的钱去向问题，但苏理周说没有问题，我认为公司是正规公司，没想过公司会转移资金。我在公司大概集资124万元，大部分都是迎水的人，我获利3万多元。 37.证人黄某1的证言，证明我于2016年2月底到宁夏华隆鼎盛公司工作，当时由业务经理孙某对我进行面试，周某1是法人。同年3月初我到公司上班，是业务员。公司每天会安排业务员到街面上发宣传彩页，业务员见人就发宣传彩页，对群众讲公司投资的情况及返利情况。我所在公司没有实体，对接合作的公司是俞学海的万头养殖场。2016年5月份时候，公司安排了五辆车拉着二十三个客户到俞学海的养殖场，俞学海接待了客户，并带着客户参观养殖场内的羊及设备，并一直在说养殖场的规模和盈利情况。2016年10月11日我离开公司，同年11月11日回到公司，公司的法人就变更成沈志鹏，公司的股东变更为苏理周，出纳还是李某1，员工也没有变，公司的运营模式还是之前那样，但是苏理周把客户的利息涨了。2017年1月份，苏理周又把客户利息涨了，苏理周说公司当时已经集资了两千多万了，让员工继续多做业务，2017年2月中旬，公司被公安机关查封。我共介绍了十六个客户，共集资了大概八十多万元。公司的业务经理是孙某，主要负责管理业务员业绩、客户情况，人事经理是李某2，负责给客户购买礼品、公司的一些额外活动，然后就是两个业务组，卞某和姚某是组长，负责带着组员到外面发放宣传彩页，其他都是业务员。我在公司共计提成3.8万元，我主动退还1万元。 38.证人陆某2的证言，证明2016年2月份我通过应聘进入宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司工作，孙某带我填写了简历，第二天我开始上班。公司的组长姚某就安排我和其他业务员一起到广场上发公司的宣传彩页，大约发了二三个月。我们在广场上针对不特定的人发放宣传彩页。2016年5月份周某1组织全体员工到俞学海的养殖场进行参观。客户每存一万元一个月，给我们提成10元钱，公司是否还有其他投资项目和产业我不知道。我孙某是业务经理，督促我们好好办业务，李某2是人事经理。刚开始老板是周某1，到2016年11月份法人换成了沈志鹏，但他很少来公司，苏理周是公司老总和周某1一起管理公司。我总共有多少客户没有计算过，都在我的笔记本上记着，值班期间来的客户就平分给两个值班业务员。孙某在公司的工作都是周某1直接安排的，他一般都在外面给周某1办事，周某1还给他安排装修新公司，办理新公司的手续等。在公司里孙某主要是督促业务员出去发放宣传彩页，谁的业绩好会表扬，有事情都是他和周某1商量，商量完给我们通知。客户投资的钱都是交给李某1，他怎么处理我不清楚，但有时看见他下班回家时会将钱提回去。我以前也担心过客户资金的安全问题，我和王某3还问过孙某，周某1专门给我进行了解释说不要担心。后来公司开大会还说了这件事情，会上周某1说钱都投资到学海养殖场等地方。我的客户除了退单的外，目前剩下大约30个客户，总共投资90余万元。我在公司共计提成3.1万元，我主动退还1000元。 39.证人张某2的证言，证明2015年10月下旬我通过应聘进入宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司工作，当时是张盛给我面试的，我到公司后先参加了培训，老师给我们讲了公司是与第三方实体公司进行对接，不是自融自用，并讲了公司发展情况、投资利息情况。2016年2月20日周某1到公司，韩玉建说以后周某1负责公司，3月初韩玉建就走了，周某1全权负责公司，李某1负责财务工作。周某1取消了前台工作，让我和刘某2去拉客户投资，主要就是在广场发宣传彩页，我的客户多数是我值班时自己找来投资的。学海养殖场是运营方，所以合同上就有他公司的章，我记得每次我们拿俞学海的章给空白合同盖章时，俞学海就催着快点。除投资学海养殖场外公司再没有其他产业和项目。2016年12月份公司的法人就换成了沈志鹏，周某1说沈志鹏全权负责公司的运营，12月份苏理周来公司，周某1也在，两人都参与公司的管理。我共有28个客户，投资88万元，都是2016年11月份翻单以后的客户。公司自始至终都说是在搞中介担保业务，只帮助第三方企业管理资金。我在公司共计提成3万元，我主动退还1.5万元。 40.证人李某2的证言，证明2015年11月2日我通过网上信息应聘到宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司上班。11月3日我到公司后，老板韩玉建请的讲师给我们进行培训，11月9日我开始正式上班，韩玉建让我到大街上发公司印刷的宣传彩页拉客户，宣传彩页上有公司名称、收益等等，之后我们公司的员工都开始拉客户。2016年1月23日公司老板换成了周某1，我再没见过韩玉建和张盛，周某1全权负责公司的管理。2016年11月2日我回来后发现法人换成了沈志鹏，苏理周也到了公司，但是周某1还在管理公司，到12月底周某1回了老家，之后就一直是苏理周在管理公司，周某1很少来了。我还带着客户去参观过一次学海养殖场。公司总共吸收了多少资金我不知道，我自己手中有40多个客户80多万元钱，这些客户都是2016年11月后重新签订合同或者新增的客户。孙某会跟着看我们是否认真工作，他还给每个人制定每月的业绩目标，客户有争议时他负责处理。公司的合同上甲方是客户的信息，乙方是俞学海以及学海养殖场的印章，丙方是我们公司，俞学海的章和我们公司的章是提前盖好的，客户来了我们给填写金额、日期、签名就行了。我在公司共计提成2.9万元，我主动退还2万元。 41.证人奚某的证言，证明2016年4月份我通过黄某1的介绍到宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司工作。到公司后我先学习了一些金融方面的资料，之后开始自己做业务。当时的法人是周某1，副总经理是孙某，出纳是李某1，底下分了两个理财组，我们都是理财顾问。公司当时和俞学海的养殖场合作，集资的钱都放给俞学海，俞学海给公司给利息。孙某每天让我们到街上发放宣传册，对客户进行讲解，我们通常给客户说公司的回馈都是高利息无风险的投资，客户有担心时我们就说对接的都是本地企业，员工会带着客户到俞学海的养殖场参观，客户想好后我们就和客户签订合同，钱交给出纳李某1。我家里人总共投资七八十万元，还有小部分集资款是客户自己到公司咨询办理的。公司按照我们的业绩发放提成。 2016年10月份，沈志鹏和周某1变更了法人，但沈志鹏很少到公司来，公司还是周某1在管理。2017年1月份，公司出纳李某1请假回家，周某1就很少来公司，都是苏理周在负责。我在公司共计提成2.9万元，我主动退还2万元。 42.证人王某1的证言，证明2015年12月份我通过应聘进入宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司工作，当时是孙某给我面试的，之后我开始上班。公司当时法人是韩玉建，业务经理是孙某，他给了我一些宣传材料、话语讲解等让我们看，之后就让业务员去街上发宣传彩页，我们就到铁路广场、东园小区等地方见人就发。彩页的内容就是客户的投资返利情况，当时的利息是3个月八里，6个月1分，1年1分2。2016年3月份公司法人变更为周某1，孙某还是业务经理，出纳兼财务是李某1，其他的模式没变，只是周某1把利息涨了。周某1到公司后对接的项目是俞学海的万头养殖场。公司没有实体，只是和俞学海合作，具体情况不清楚。苏理周是2016年11月份到公司的，是公司的股东，但公司所有工作都是他在管理。苏理周到公司后就把公司的利息涨了，目的是为了更好的吸引客户投资。我共计集资730500元，都没有退单，我共计获利6万元左右。业务员的工资就是保底工资加提成和绩效。我在公司共计提成3.1万元，我主动退还2万元。 43.证人王某2的证言，证明2016年2月下旬，我通过应聘到宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司上班，是孙某给我面试的，过了两三天我就去上班了，公司的同事给我一些宣传材料，我看了几天，公司又请的培训老师给我们讲解金融法律知识，如何与客户沟通等，然后我们就开始做业务了。到公司后我被分到刘某1的组里，公司每天安排我们到街上发宣传彩页，我们见人就发，有兴趣的客户就到公司了。我们就和客户讲公司有第三方对接实体投资项目，当时对接的是俞学海的万头养殖场，周某1还带我们去过，俞学海接待了我们，说他的养殖场以后发展很多新项目，他这样说是为了让客户能够放心的投资，客户要求看第三方实体项目时我们就带客户去俞学海的场子看。合同上有我们公司的章和学海万头养殖场的公章，俞学海来公司会批量的在合同上盖章，合同用完后周某1就给俞学海打电话，俞学海自己会来公司把章送过来继续盖章。2016年11月份公司法人变更为沈志鹏，他很少去公司，股东是周某1和苏理周，其他没有变，合作的还是俞学海的养殖场。公司所有工作都是周某1和苏理周负责，法人变更后，公司涨过两次利息，共计集资2000多万元，钱都交给李某1了，每天下班时李某1和苏理周、周某1就带着集资款一起走了。我共计介绍27个客户大概六七十万元集资款，获利二三万元左右。我在公司共计提成2.6万元，我主动退还5000元。 44.证人吴某2的证言，证明2016年5月份我通过应聘到宁夏华隆鼎盛公司上班，当时是孙某接待的我，给我介绍了公司情况，当天下午我就上班了。刚开始时看公司的资料，当时老板是周某1，财务经理是李某1，业务经理是孙某，后来我就跟着雷某等人到铁路广场、高庙附近发宣传彩页，我的客户都是我在公司值班时接待的，我自己拉来的很少。一直到2016年11月份翻单时，我共计有11个客户20多万元，翻单之后到现在有21个客户60多万元。公司换法人之前都是周某1在管理，然后周某1介绍了沈志鹏是新的法人，但他也在公司参与管理。之后周某1和苏理周都经常去公司，沈志鹏偶尔去。2017年1月份周某1回河南了，苏理周就每天来公司管理，周某1回来后也很少到公司。客户到公司投资时，我们拿着空白合同，合同上盖着俞学海和他养殖场的印章，以及我们公司和法人的印章，客户将钱交给李某1，公司给客户付第一个月的利息。公司的集资款都是交给李某1，怎么处理不知道。当时有些客户不太相信公司将钱投到实体产业上，要求去看产业，公司就组织客户去学海养殖场参观，俞学海接待后就给客户介绍他的养殖场。我在华隆鼎盛公司共计提成2万元左右，没有主动退还。 45.证人白某的证言，证明2016年4月初我通过应聘进入华隆鼎盛公司工作，当时是孙某给我面试的。刚开始上班后，姚某他们给我讲了一下如何发宣传彩页，发名片拉客户以及公司的投资利息情况。过了几天公司组织培训，请了一个老师来给我们讲业务知识，之后我就跟着其他同事到铁路广场发宣传彩页和名片，之后就陆续有客户过来投资。到11月份公司重新签订合同并且涨了利息，2017年1月份我辞职了。客户投资的钱都是交给李某1，李某1交到哪里不清楚，应该交给老板，投资到学海养殖场了。2016年春天周某1组织员工到学海养殖场参观，俞学海说他的养殖场规模大，还请人拍了视频放给客户播放，我们公司的合同上第三方企业就是学海养殖场，盖着俞学海的印章。我在公司共计提成2.3万元，我主动退还1万元。 46.证人陈某2的证言，证明我于2015年11月份进入宁夏华隆鼎盛公司工作，是公司的业务员，当时公司法人是韩玉建。我去后先在公司培训了几天，然后我们就开始到街上发宣传彩页，有兴趣的客户就到公司签订投资合同。到2016年1月中旬，公司法人变更为周某1，股东变更为苏理周，出纳为李某1，业务员把客户带到公司签订合同后把钱都交给李某1，李某1把钱再给周某1，周某1把部分钱给了俞学海。李某1负责公司的所有流水账目，孙某为业务经理。2016年11月份周某1说公司已经集资了2000多万元。同年11月中旬公司法人变更为沈志鹏，股东还是苏理周，公司每天的集资款还是交给李某1，李某1把钱给苏理周。12月份，我看到苏理周的银行卡上有4000多万元。 俞学海从2015年12月份就开始与华隆鼎盛公司对接项目。每次公司有活动，俞学海都会在场，公司业务员带着客户到俞学海的养殖场内参观过。周某1说过给俞学海投资了500万元左右。我共计介绍了十七八个客户，七八十万元钱。我在公司共计提成2.9万元，我主动退还2万元。 47.证人李某1的证言，证明我在华隆鼎盛公司干出纳，负责公司的一切流水账目。2016年2月16日通过我亲戚的介绍我到了中卫市华隆鼎盛公司上班，我来了之后才知道该公司是2015年11月份注册的，当时法人是周某1，苏理周是股东，但他很少到公司来，公司有13个员工。我到公司后负责每一笔融资的流水账目，负责客户的收益，每一笔融资先是员工宣传、发单以高额回馈介绍客户融资到我公司。客户同意融资后，我公司与客户签订收益合同，当时是三个月一分的利息、六个月一分二的利息、十二个月是一分五的利息，利息每月向客户返利，每一单成交后，公司给员工提成，客户把钱放到我公司后，员工把钱放到我这里，我做流水账目，后把融来的每一笔钱交给周某1。周某1把钱用于放贷，当时都是把钱放给俞学海，俞学海给公司每月三分的利息。一直到2016年10月份，公司已经融资了一千单左右的客户，集资额度达到2400多万。同年11月1日，沈志鹏到公司后和周某1进行了法人变更及股权转让，苏理周任公司总经理。沈志鹏将利息涨到三个月一分二、六个月一分五、十二个月一分八，公司放贷的利息还是三分，运营体制还是一样，员工负责宣传、发单介绍客户集资，客户集资到公司后每一笔钱我都直接交给沈志鹏和苏理周，沈志鹏和苏理周负责放贷给俞学海。苏理周负责管理公司，一直到2017年2月2日，公司集资进账金额达到八百多万，一直到今天我下班回到出租屋内被民警抓获。 公司除了沈志鹏、苏理周和我之外的人都是业务员。俞学海一直没有给公司支付利息，都是给公司打的欠条，我知道其中一个欠条是500多万元，其他的记不清了。公司还给其他人放贷，具体是谁我记不清了，苏理周知道，公司放贷的钱都没有收到利息。公司就是通过套客户的集资款来返利，层层下套。周某1在的时候，集资的钱都是周某1拿去放贷了，沈志鹏和苏理周到公司后，公司的钱都是他俩拿去放贷的，还有其他的钱是否转移了我说不上，是否用于干其他违法犯罪的事情我不知道。我现在知道公司的运营体系是违法的，我当时只想着工资高。 沈志鹏是公司的法人，所有签字都是他来签。去年11月1日沈志鹏通过股权转让成为公司法人，沈志鹏开始管理公司，天天都在公司上班。12月29日左右我回河南去了，之后2月1日苏理周又喊我回公司上班，我上班了之后就是苏理周负责公司的管理。2月1日之后我见沈志鹏来过公司两次。苏理周是公司的股东也是总经理。2016年11月1日之前我知道他是公司的股东，但很少见他，11月1日之后开始全面负责公司的业务和管理。我知道公司的利息高于银行利息，公司就是通过放贷来挣钱。苏理周直管两个大组长卞某和姚某，卞某下面有小组长奚某，姚某下面的小组长是徐某，剩下的就是普通员工。刘某1以前是全职顾问，就是拉客户来投资，2016年11月份开始做出纳工作。 我负责做公司的流水账，收来的钱我放在保险柜里，放不下就交给老板（周某1和苏理周）。我从2016年2月16日开始在华隆鼎盛公司做会计，11月份比较忙刘某1也调来做会计工作。还有个会计叫章玉霞，是专门报税的，每月上班几天。人事部门是李某2负责，负责员工的考勤、招聘、纪律方面，自己也拉客户、管仓库。客户经理是孙某，负责员工的纪律、给员工开会、培训，自己也拉客户。客户经理下面有两个业务组，组长是姚某和卞某，组长自己也拉客户，并且管理各组的纪律和卫生。以前我和孙某有驾照，员工拉来的客户需要看俞学海的养殖场的话，我俩就开车拉着员工和客户一起去参观。每次去之前员工会给俞学海打电话说好，俞学海就给养殖场的员工打招呼让开门，他要在的话就亲自给客户讲解养殖场的规模、经营状况、准备扩建一个冷库、屠宰场等。2016年10月底的一天，我们公司准备涨利息，员工开会的时候俞学海也在场参加了会议，决定从2016年11月1日开始换新合同。公司2016年11月1日之前的合同、账单、记录都交给周某1了，他怎么处理我不清楚。俞学海的印章每次都是周某1或者苏理周联系俞学海将印章拿来，给公司的空白合同上盖章。公司收来客户的钱除了给俞学海大约500万元外，其他的都被老板拿走了，他们直接将钱拿走，没有和我做手续，没有打条子，我只是和刘某1一起在流水账上记录了。我没有学习过财务管理方面的知识，我认为工资高，老板说我中专学历可以。 （六）被告人供述和辩解 1.被告人周某1的供述，证明2016年1月15日至2016年10月25日期间，我担任宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司法定代表人。2015年11月份，付宝钢和付传伟把我叫到宁夏中宁，付传伟说韩玉建在中卫开了一家投资公司准备转让。2015年12月份左右，我就来到了宁夏中卫，付传伟带我见了韩玉建和张盛，韩玉建当时说他不想干了，将公司转让给我，转让的条件是他从公司带走200万元，公司的债务及剩余的资金由我接管，我就答应了。后来付宝刚给我说他准备让一个叫苏理周的人也入股宁夏华隆鼎盛公司，只做股东，但不实际参与公司的管理，我答应了。2016年1月15日，韩玉建、张盛和我还有苏理周到中卫市政务服务大厅进行了法人变更，将法人变更成了我，苏理周变为公司的股东。从2016年1月15日至2016年3月29日期间，我在华隆鼎盛公司一直跟着韩玉建学习公司的管理，苏理周变更完以后就离开了公司，公司按每月6000元给苏理周发工资，但他一直没来公司。从2016年3月29日以后，韩玉建就彻底离开了公司，公司实际就由我开始管理。从我实际管理公司，公司的法人代表是我，公司没有会计，只有出纳叫李某1，公司的理财经理是孙某，理财顾问有刘某1、姚某、李某2、徐某等十四个业务员。 宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司的营业范围是实业投资（矿业、房地产业等），投资咨询，投资管理，公司没有吸收公众存款及集资的资质。华隆鼎盛公司主要从事投资理财，我们作为担保方，向社会不特定公众吸收公众存款以后，对外宣传将投资款全部用于俞学海的养殖场。我们和投资人以及俞学海签订三方合同，投资人为甲方，俞学海为乙方，公司作为丙方，合同一式三份。我担任宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司法人期间，总共向社会公众吸收存款2400多万元。2016年10月25日，公司因为法人变更，我给客户答应如果客户想继续投资的话可以继续投资，如果想退就退钱，这一次总共退投资款300多万。在我担任法人期间我们公司作为担保方总共向俞学海支付投资款项为540万元，我们公司和俞学海约定借款利息为月利息百分之三，但从第一次借款开始，俞学海从来没有向我们公司支付过利息，我怕俞学海给我还不上钱，我就拿公司的钱给其他需要开投资公司的人装修公司，想办法来挣钱维持公司的运行。中间我总共装修了七家公司，这七家公司分别是宁夏安信财富资产管理有限公司140多万元（2.157万），中卫的铭扬公司160多万元，景恒投资管理有限公司180多万元（2万元），大道投资公司45万元，宣和宣富公司90多万元（1万元），中宁的一诺恒信公司130多万元，红利福民公司130多万元（7.232万元），海原的一个巨腾公司（实际负责人付传伟和付宝刚），还有一个叫林正的从我这里借走了180万。我在中卫还买了四套别墅准备开农家乐，这四套别墅加装修总共花费了340万左右，加装修总共是420万。其中房价为200万，给了张彦飞125万，还欠张彦飞75万。我还在中卫投资了一家胡辣汤店总共花费了26万，我往家里打了300多万，通过工商银行卡给我大哥周某2108万用来帮我给别人还钱，用工商银行的卡打给付永新75万，给项某打了70万，让项某给我装修了一套房子，给我姐夫打了20多万，给付宝刚现金50多万，通过工商银行给付宝刚打了20多万。我打给付宝刚和付永新的钱是通过他们帮我给别人还钱。 我公司对外宣传的是投资企业，我们作为第三方进行担保。有些客户会提出到企业参观，我们就安排车辆将投资人带到俞学海的养殖场进行参观，参观的时候俞学海作为主讲人给大家讲解他养殖的规模等。华隆鼎盛公司是2016年1月15日将法人变更为我的，但我实际参与公司管理（也就是实际控制公司的财务）是在韩玉建离开公司以后，也就是2016年3月以后，结束公司的管理是在2016年10月25日，我将公司转给了苏理周和沈志鹏。转给他们之后，我偶尔会去公司转转，但不实际参与公司管理。在我担任公司法人期间，公司股东苏理周并未参与公司的管理，只是按月给他付工资，中间我将我表侄李某1从河南带到中卫给我负责管理公司账目，孙某作为公司的理财经理主管业务，其他就是一些业务员。 俞学海当时准备投资给他的养殖场建一个冷库，我在河南有建筑公司和设计师，我就安排给俞学海设计了冷库，俞学海答应让我干这个工程。我算了一下觉得能挣钱，还有买的别墅准备干农家乐，我还开了胡辣汤店，最主要我通过核算，发现投资公司干不好要亏钱。因为给投资人的承诺利率和礼品等加起来月利息快超过2%了，我觉得公司赚不了钱，我想把公司注销了，投资人的钱通过给别的投资公司装修赚来的钱给大家还清，结果苏理周当时说不要注销公司让他干，我就把公司转给了苏理周。我告诉苏理周，韩玉建把公司转给我的时候拿走了200万现金，还有100万的债务，合计我承担了310多万元的债务，苏理周就说他给我500万元，公司转给他经营，我就答应了。当时我告诉苏理周公司共计吸收了2400多万元，我给他把这些账目凑够，他好好经营就行了，他就说能行。给苏理周凑这2400多万元一部分是我装修七家公司欠我的钱，我给苏理周把这些钱找回来，还有一部分是公司实际出借的，这个苏理周可以通过借款借据和债务人要就行了。我把公司转给苏理周的时候，通过我给投资人总共退了300多万元。 沈志鹏怎么到的公司我不清楚，我之前不认识他。我吸收来的2400多万元存款一部分用于支付员工的工资和投资人的利息，还有公司运行以及房费等花销。我是公司的法人，所有的业务员都是我管理，公司有三个部分，分别是财务、人事、业务，财务室我和李某1负责，人事是孙某负责，业务也是孙某负责。李某1只是负责记录公司进出帐，制作报表等情况，公司的资金去向是我在操作，李某1不知道，他只是记账，他也没有使用过公司的钱，日常花销都是他自己的工资。我知道公司吸收存款是违法的。 2.同案犯苏理周的供述，证明我是在2015年到宁夏华隆鼎盛资产管理有限公司上班的，华隆鼎盛公司具体什么时候成立的我不清楚，我到公司上班的时候是韩玉建在管理，当时和我一起进到公司里的还有周某1。之前公司法人是周某1，后来周某1在2016年9月份左右就不干法人了，然后我就叫来沈志鹏，让沈志鹏当华隆鼎盛资产管理有限公司的法人。公司股东只有我和沈志鹏。我在宁夏华隆鼎盛资产管理有限公司担任副总经理职务，主要负责管理公司工作人员日常工作，有的时候还负责接待客户。公司具体主要分财务室、人事部、业务部，李某1和刘某1负责财务室、李某2主要负责人事部、具体是谁主要负责业务部我想不起来了，还有一个章会计主要管理公司所有账目，公司里所有的进出帐、报税都是归她管。 宁夏华隆鼎盛资产管理有限公司主要就是吸收公众存款，再用公众存款进行投资，客户最少投资1万元起，最高20万元。公司有20个人左右，我们公司主要通过发放宣传彩页，业务员出去进行宣传，通过拉客户到我们公司进行投资，还有一些是客户相互进行介绍吸引到公司进行投资。客户存款后，我们和客户签订《华隆鼎盛资产有限公司合同书》。想要存款的客户来到我们公司后，先是由公司业务员将这些客户带到公司的财务室签订《华隆鼎盛资产有限公司合同书》，签好合同后，客户以现金或者刷卡的方式将合同里约定好的钱交给公司财务，这样就算存款流程结束了。《华隆鼎盛资产有限公司合同书》是我们公司之前就制作好的，合同的封皮上印着宁夏华隆鼎盛资产有限公司合同书，合同里都写着客户的资料，客户的银行卡、客户存了多少钱、利息是多少，合同甲方是客户，签合同时需要客户签名捺手印。乙方就是我们公司，第三方是学海养殖场。客户在我们公司签订合同时，大部分时间都只有甲方客户，还有乙方我们公司，第三方的章是我们之前就盖好的。我们公司用的POS机是以学海养殖场的名字注册的，但是绑定的银行卡是沈志鹏的一张中国工商银行的银行卡。 客户将钱存到我们公司后，我们给客户返相应的利息：存款1万元至10万元，存款期限3个月的，月利息是1.2%；存款期限6个月，月利息是1.5%；存款期限1年的，月利息是1.8%；存款10万元至20万元，存款期限3个月的，月利息是1.2%；存款期限6个月，月利息是1.5%；存款期限1年的，月利息是2.0%。客户投资的当天，公司就会把第一个月的利息支付给客户，之后每个月会在客户签合同这一天将利息支付给客户，有的客户结息是直接来公司里领取现金，有的客户留了银行卡，公司会计每个月将利息打到客户的卡上。 公司业务员的工资是1700元加上提成，提成怎么算我不清楚，是李某1负责的。客户投资的钱除了给客户返还利息，然后就是以3%的利息贷给俞学海的养殖场，他每月给我们支付利息，我们再给客户支付利息，剩下的就是我们公司的钱。我不知道我们公司总共吸收了多少人的存款及数额。吸收存款的对象都是公司业务员拉来的客户，有的员工自己也来存款，员工也会拉自己的亲戚朋友来进行存款。 我是2016年1月份到华隆鼎盛公司上班的，是公司的股东，负责公司所有业务。宁夏华隆鼎盛资产管理公司的副总经理，是公司的股东，占公司45％的股份，负责公司的日常管理和接待客户。华隆鼎盛公司主要就是通过发放宣传彩页拉客户、口口相传的方式吸收公众存款，再用吸收的存款进行投资。 沈志鹏一般不在公司，公司的事情都是我决定的，财务室李某1和刘某1管理。华隆鼎盛公司共吸收投资2000多万元，这些钱被全部借出去了，借出去的钱没有账目、没有借条。 2016年10月份，公司的法人由周某1变更为沈志鹏，我是公司的股东，周某1也在公司内，公司法人变更后，沈志鹏一直问我要钱。2016年11月底，我全权接手公司。公司法人变更之后，公司的账目都由我负责。我们变更法人时，我和沈志鹏、周某1都在场，周某1说公司共计融资2400多万元，但这些钱都是外帐，我和沈志鹏要求周某1把账目对清楚，周某1转给我了四套别墅，但手续还没转给我，其他也没有说什么。周某1在俞学海的养殖场投资500多万元。我和沈志鹏接手公司后，除翻单的钱之外，公司新增融资额大概500多万元，沈志鹏先后拿走342万元。沈志鹏拿走的钱都是客户的融资款。他为什么问我要钱我不知道，他要我就给他了。 俞学海向我借过一次1万元、一次2万元、一次15万元共计18万元的借款，每次借款都不签字不打条。公司融资客户的钱都放了出去，放出去的钱都没有收到利息，给客户返的利息以及支付员工薪资和提成都是客户集资款相互周转的。公司有两个POS机，但是常用的一个是以俞学海养殖场名义注册的，因害怕客户怀疑所以不用公司的名义注册POS机，俞学海对此是知情的，俞学海就是为了从公司里获取资金。POS机绑定的是沈志鹏的工商银行卡。 我到公司之后由周某1介绍我和俞学海见面的，后来俞学海经常到公司与我商量他那个养殖场的新增项目，包括冷库、食品厂等项目。2016年11月份，我到过俞学海的养殖场去看情况。我接手公司后，与俞学海口头商定，我给俞学海投资冷库、食品厂的建设，俞学海每月给我支付利息。俞学海把他公司的公章和他个人印章都放在华隆鼎盛公司，每次批量在合同上盖章，俞学海是同意在合同上盖章的。 周某1、沈志鹏、公司的开支、支付员工的工资和提成都是用的客户的集资款。客户和公司签订合同后，客户把集资款放到财务李某1手里，李某1把钱再交给我，公司所有的资金都是我在管理。周某1当法人时，公司的资金流程我并不清楚。公司员工每拉一笔存款，公司给员工一次提成，提成按存款的千分之一乘以存款的期限。我接手公司后，给员工的薪资及提成共计四五十万元。沈志鹏拿走342万元钱，这些钱都没有投入公司的运营。我和李某1没有将集资款存入银行，都是带回我们的住处。公司的会计是刘某1，但刘某1只负责记账，刘某1不知道我和李某1是怎样运作资金的。李某1负责公司财务部，具体负责集资款的进账与出账。 公司的宣传彩页是从银川的一个印刷厂内印刷的。平时都是公司的两个组长负责带业务员到外面发宣传彩页，业务员根据客户的情况自己想办法拉人。我知道公司的运作模式是违法的，公司营业执照上标注着“不得吸收公众存款、不得非法集资”等内容。 我到公司后融资了几百万元，其中沈志鹏拿走了342万元，剩下的钱给客户返利、员工工资、公司开支都花了。2017年1月5日我给沈志鹏转了30万元。黄汝庆、唐青春只给公司打了一个借条，没有实际从公司借钱。我不知道周某1从公司拿了多少钱。 公司涨利息是我和周某1、沈志鹏一起商量后决定的，当时周某1已经不是法人了，我是公司股东，周某1肯定要问我，沈志鹏是法人，周某1也要问沈志鹏。沈志鹏经常不在公司，因为他是一把手，我必须听他的。我主持公司后融资500万元，其中投资给俞学海的养殖场18万元，给沈志鹏342万元，还有给客户的利息，还有退单的客户。公司换了法人后还是周某1接替我和沈志鹏管理公司，沈志鹏不怎么去公司，到了12月初我才正式介入公司管理。 3.被告人沈志鹏的供述，证明2016年11月份左右，王红军给我说他一个朋友在宁夏开了一个公司，他这个朋友还准备开一个公司，但是法律不允许他的朋友开两家公司，王红军便问我愿不愿意担任新开公司的法人，担任法人每月会给我一万块钱的费用，还给我配一辆车，我说我不会管理，王红军说到公司挂个名就行了。我考虑了五六天，就与王红军一起到了中卫市沙坡头区，之后我知道他的这个朋友叫苏理周。苏理周和王红军开着两家公司，一家是宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司，一个是安信财富有限公司。 过了两三天，王红军劝我干，我就同意了。苏理周带着我到华隆鼎盛公司参观了一下，又过了几天，苏理周让我到政务大厅与周某1办理了法人变更。法人变更后，我基本都是在苏理周的住所里呆着。期间，苏理周给了我一万块钱，让我去办理POS机和银行卡，我拿着身份证到工商银行办理了一张卡号是×××的银行卡，接着我又到建设银行办理一张银行卡，在建设银行办理了一个POS机，POS机绑定的是我的建设银行卡，苏理周把我办的两张银行卡和POS机都拿走了。大概过了一个月左右，苏理周、王红军带我到银川二手车市场买了一辆黑色道奇越野车。过了几天，苏理周给了我一万块钱，我回了趟河南。大概2016年12月底，我回到中卫，苏理周说让我熟悉一下公司，苏理周每天带着我到公司内，我在公司二楼的大办公室内坐着。期间，公司出纳李某1把一些票据拿来让我签字（什么票据我说不上）。期间有一次在家里，我听见苏理周打电话时说他把公司的钱都开车拉回了河南老家。 我在公司待了大概十来天左右，有时候苏理周会带着我去银行取钱，一取就是几万或者几十万的，我当时想着这个钱有问题，存钱的卡又是我的卡，我就害怕了。过了几天，周某1喊着很多人去他家里吃饭，其中包括王红军，在周某1的家里，我看到屋子里一个女人用碎纸机把公司的合同都碎了，我认定公司是骗钱的。我把这情况给我的朋友说了，我朋友让我赶紧跑，我跑的时候把建行的卡停了，把工行的卡带走了，我就和我朋友开着道奇车到了天津。之后苏理周一直打电话劝我回来，我说我不干了，苏理周说：“这边人多，你不要说出去，有一个跑出去，你家里一个人都活不了。”之后，苏理周开始往我的工商银行卡里一直打钱，前后一共打了181万多，苏理周打钱希望我回去，还承诺让我随便提条件。我和我朋友回到中卫后，我先见到了周某1，周某1对我说：“这个没事，公司要建冷库，咱们弟兄都放心。”后面我见了苏理周，苏理周一直劝我回公司，并对我说他给我打的钱让我该花就花，不够了还可以给我，我当时没有吭声，苏理周又承诺说给我500万，给王红军500万，但是私下王红军给我说苏理周给他800万，我当时有点生气，感觉苏理周和王红军没有把我当自己人看，我彻底不干了，苏理周说：“那你把转给你的钱给我。”苏理周说过完年了要把法人更换了，我就从工商银行取出来了1815000元现金给了苏理周，苏理周给我打了一个条子，还给了我一万多块钱，之后我就回了家。过完年的一天，一个客户给我打电话说公司被公安机关查封了。 苏理周说让我办银行卡和POS机的时候，我就办了，我也没有多想。我开始不知道华隆鼎盛公司的运营模式，后来我知道这个公司是骗钱的，具体怎么骗钱的我不知道。我不知道苏理周给我的现金和给我买车的钱是从哪里来的。我担任法人期间，苏理周总共给了我三万多块钱，后来通过我的工商银行账户，共给我转了1815000元。苏理周给我买的那辆车也被苏理周开走卖了。苏理周给我转钱是害怕我去举报。 4.被告人孙某的供述，证明我是宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司的业务经理，主要负责管理公司业务员。2015年11月初，我应聘到公司后，这个公司一共有十几个人，公司的法人是韩玉建（河南人），股东是张盛（浙江人）负责出纳。业务员分为两大组，每个组有七个人，每组有一个组长、六个业务员。当时我到公司内，我在公司培训了几天后就开始做业务，经公司决定，我负责其中一个组，韩玉建让我们到街面发放宣传彩页吸引客户集资，公司对接的是中宁县一个洗浴中心项目。到2015年12月份，韩玉建给我们说，我们公司对接的项目是本地俞学海的万头养殖场，公司之前所有合同印章都变更为学海万头养殖场的公章，那时候俞学海偶尔也去公司内。我们业务员还是在街面发宣传册，对有兴趣的客户我们都详细讲解，有些客户担心有风险，业务员就带着客户到俞学海的养殖场内参观。公司和俞学海对接后，公司的业务开始好了起来，集资的款也越来越多。2016年1月中旬，我被公司提成了业务经理，主要负责业务员介绍客户并管理业务员。1月下旬时，公司的法人由韩玉建变更了周某1，股东变更为苏理周，这两个人都是河南人。周某1来公司以后，公司业务模式还是以前这样，但周某1把客户的利息都涨了，分别是三个月是1分的利息、六个月是一分二的利息、十二月是一分五的利息，利息涨了后，公司的客户也多了起来，2016年2月下旬，公司的出纳换成李某1，李某1也是河南人，业务员把客户带到公司签订合同后把钱都交给了李某1，李某1把集资款再给周某1，周某1把部分集资款给了俞学海。有时候俞学海到公司内拿钱，俞学海给公司每月三分的利息，期间俞学海在公司开会时鼓励我们多做业务，让我们不要担心风险。2016年10月份，周某1把客户的利息又涨了，分别是三个月是一分二、六个月是一分五、一年是一分八的利息。2016年11月份，公司一共集资了两千多万，我共发展了三十多个客户，共集资了二百多万。2016年11月中旬，公司的法人由周某1变更为沈志鹏，公司股东还是苏理周，但沈志鹏很少来公司，公司内日常工作都是苏理周在负责，公司每天集资的钱都交给了李某1，李某1再把钱交给苏理周，苏理周自己拿着集资款，至于苏理周如何处理集资款我说不上。2017年1月中旬，我就不在公司干了。 公司安排业务员到街面上发宣传彩页，并把有兴趣的客户介绍到公司内详细讲解，客户同意后就和公司签订《委托投资管理合同》，合同一式三份，客户本人拿一份，剩下两份在公司内，签完合同后客户把钱给出纳，出纳再把钱交给公司法人。周某1、沈志鹏、苏理周来公司后，业务员把钱交给李某1，李某1再把钱交给他们。周某1、苏理周都是公司的负责人，主要处理集资款流动与去向，他们负责审批公司的所有业务手续，李某1是公司的出纳，公司所有流水账目都是他负责的。 该公司集资款都是周某1和苏理周他们拿着，他们说把集资款都给了俞学海。俞学海经营学海万头养殖场，周某1、苏理周把部分集资款给俞学海，俞学海以每月三分的利息返给公司。俞学海有无给公司返利只有周某1、苏理周他们知道，我们都不知道。我们公司没有实体，只是和俞学海的养殖场在合作。我们前后带了很多客户到俞学海的场子内观看，但名字我都想不起来了，我开公司车把客户带到俞学海场子看羊场及设备。我们带客户到俞学海养殖场内看，是为了让客户打消风险。俞学海接待了客户，并带着客户参观场子的设备及养殖的羊，告诉客户场子的规模和收益情况，让客户满意。俞学海养殖场有三四千只羊，占地有上百亩，场子看着挺大的。 俞学海把他公司印章及个人印章都在我们公司里长期放着，我们公司和每个客户签订的合同，都有俞学海公司印章及个人印章，每一笔合同俞学海都知道的。客户签订的合同一式三份，客户是甲方，俞学海是乙方，我们公司是丙方，俞学海在客户合同上也具备法律效应。我前后介绍了三十多个客户存款大概二百多万，在公司获利六七万元左右。我介绍的人有一小部分是亲戚，其他都是零散的客户。 俞学海在公司开会时鼓励公司的业务员多做业务。到2016年11月份，公司总共集资2000多万元。2016年11月中旬公司法人由周某1变更为沈志鹏，但公司实际由苏理周负责。2016年2月下旬，李某1出任公司出纳，直接负责将公司每天的集资款交给周某1、苏理周。 2016年6月份，我的业绩达到400万左右，周某1以16万给我买了一辆车，周某1给的钱是周某1卡上的，具体是哪的我不知道。我在公司集资400多万元，很多客户到期将钱取走了，现在大约剩余200万元左右。我还借了公司的2.8万元自己用了。 我于2016年2月初被提拔成业务经理，负责业务员的业绩，业务方面有问题我可以通知各组组长商量决定。我没有权力使用公司的资金，但是业务员和我在礼品、个人使用资金方面可以向公司借钱，借钱要经过周某1和苏理周审批签字，都会打借条。周某1使用公司的资金在中卫市沙坡头区姚滩新居买了四套别墅，购买别墅加装修花了300多万元，听俞学海说周某1在俞学海的养殖场投资了400万元左右，公司的所有开支都是使用的客户的钱。周某1每天下班的时候会将公司的现金全部带走，周某1每过一段时间开车回一趟河南老家。 5.被告人姚某的供述，证明2015年11月1日我通过应聘进入华隆鼎盛公司工作，当时是张盛给我面试的。后来我在11月3日正式到公司培训，韩玉建是老总，负责公司整个事务。培训的内容就是如何接待客户、发宣传彩页等，之后我们就开始发彩页拉客户到公司存钱。利息是3个月0.8，6个月1，1年是1.2。2016年2月份公司法人变更为周某1，周某1和李某1一起接手公司，韩玉建和张盛离开了。周某1全权负责公司所有管理工作，李某1是出纳，客户投资的钱都是交给李某1。2016年11月份公司法人换成沈志鹏，平时都是周某1在管理。2016年11月份公司涨利息后合同全部重新签订了。后沈志鹏是公司的法人，我没见过他在公司参与管理。客户交来的钱李某1不知道怎么处理了，听说是投资到俞学海的场子了。2016年8月份我领着客户去过学海养殖场参观，目的就是让客户相信我们把钱投资到具体项目上。 我在公司是业务大组长，主要职责就是平时业务上有什么事情，公司让我给组员通知，还有带着组员发放宣传材料。 公司一般都是有什么事情周某1直接给业务经理孙某安排，孙某再给我和刘某1（2016年12月份刘某1到财务帮忙，大组长换成了卞某）说，然后我和业务员一起去办，带着组员发宣传材料，基本工资比其他业务员多200元钱，其他的没有特别的权利和职责。公司里所有的事情都是周某1安排给孙某办理，刚开始孙某经常来上班，后来他不怎么来，孙某业绩比较好，被任命为业务经理。 我到华隆鼎盛公司上班后，参加过一次培训共计时间五天，内容主要就是礼仪方面的，教我们如何与客户沟通，如何介绍客户到公司投资。我们在对外宣传时用的都是自己的真实身份，宣传的内容也是按照宣传彩页的内容给客户介绍的，都是一般宣传，没有虚假宣传、夸大经营、投资、服务项目及盈利能力等情形。我名下的投资人中我父亲姚学福投资4.1万元，母亲孙银芳投资4万元，嫂子张海燕投资1万元，我丈夫的父亲徐彦龙投资3.5万元，我自己投资1万元。公司合同上的印章都是批量盖的，合同用完以后俞学海会把章拿来继续盖章，合同比较多，公司所有业务员都是一起往合同上盖章的。我在公司共计提成11万元，我主动退还1万元。我带客户去过俞学海的养殖场参观过一次，学海养殖场的实际经营范围、能力、投资项目我不清楚，我了解的就是俞学海宣传的情况。对于公司这种以高额利息引诱他人投资的行为我当时也没有想那么多，现在很后悔。对于除银行等金融机构以外其他企业个人不得吸收存款的事情我当时不太了解，现在想起来当时公司也贴着不得非法吸收公众存款的标语，就是为了蒙蔽投资人的。对华隆鼎盛公司的行为，我现在知道这就是个骗子公司。 6.被告人刘某1的供述，证明2015年11月份，我到华隆鼎盛公司上班，孙某为业务经理，当时孙某就负责公司日常管理，催促业务员发彩页、拉客户，孙某每天早上给业务员开会讲当天要拿多少彩页出去，去什么地方发彩页，如何给客户讲解公司的业务、利息，讲公司的制度等等。直到2016年1月中旬周某1成为公司法人之后，周某1将晨会改为一周一次，还是由孙某主持，周某1偶尔参加。 拿着宣传彩页到公司的客户就是宣传彩页上哪个业务员的客户，没有拿宣传彩页的客户就是值班业务员的客户。客户与公司签订合同，客户的投资款都是交给李某1。2017年1月25日之后，公司的钱都是交给王浩。我看见王浩每天下班时将公司的现金装在袋子里提回家。王浩与苏理周住在一起。俞学海偶尔会来公司，俞学海将印章拿到公司让公司的业务员在空白合同上盖章。俞学海将一个“余学海”的印章给华隆鼎盛公司用过。 我去过三次俞学海的养殖场。第一次是2016年夏天的一天，华隆鼎盛公司所有的员工都去了，俞学海亲自接待的。第二次是周某1组织约40个客户到学海养殖场参观，我与徐某等业务员也去了，俞学海带着客户参观了养殖场，俞学海给客户说他的养殖场与华隆鼎盛公司是合作关系，华隆鼎盛公司的钱都是投在学海养殖场。第三次是去学海养殖场拍了几张照片。 我们在对外宣传时用的都是自己的真实身份，宣传的内容也是按照俞学海拿来的宣传彩页的内容给客户介绍的，没有虚假宣传、夸大经营、投资、服务项目及盈利能力等情形。俞学海说他的养殖场是国家扶持项目，政府每年补贴几千万，我就对客户说是国家支持的项目。我本人投资5万元，我姑姑刘国萍投资13万元。公司合同上的印章都是批量盖的，公司所有业务员都是一起往合同上盖章的。我在公司共计提成7.9万元，我主动退还3万元。我带客户去过俞学海的养殖场参观过，学海养殖场的实际经营范围、能力、投资项目我不清楚。对于公司这种以高额利息引诱他人投资的行为我当时不太了解，现在特别后悔。 7.被告人卞某的供述，证明2015年11月初，我应聘到宁夏华隆鼎盛管理有限公司上班，当时是韩玉建面试的，韩玉建是公司的老总，他说公司是投资公司，是一种中介担保的平台，是将客户的钱对接给项目，没有风险，属于合法经营。2015年11月2日，我开始在公司三楼接受培训，7天后韩玉建安排我和其他人一起出去发宣传单拉客户。2015年11月，我拉来了王冬凤的6万元以及其他人总共12万元，12月份拉来了1.5万元。从2016年开始拉来的投资款分别为：1月份2万元、2月份9.8万元、3月份29万元、4月份17万元、5月份31.5万元、6月份17.5万元、7月份21万元、8月份35.85万元、9月份44.5万元、10月份47万元、11月份19.6万元，共计288.25万元。从2016年2月份中旬公司的法人换成了周某1，李某1主管公司的财物，韩玉建从公司离开，之后由周某1全面管理公司。11月份公司的法人换成了沈志鹏，苏理周是股东，公司提高了利率，所以从11月17号开始重新签订合同，以前的合同由客户拿回来换新的合同。 客户和公司签订的合同上盖着沈志鹏的章，公司的章是提前盖在合同上的，由苏理周全面管理整个公司，所有的事情都由苏理周作决定。合同签订时，客户投资的钱交给李某1，李某1给客户开收款收据。2016年春天的时候，我和公司几个员工乘出租车带着十几个客户去学海养殖场参观过。 公司对接的是学海养殖场，所以要在合同上加盖学海养殖场的印章。每次盖章的时候都是俞学海自己将他的印章拿到公司放下，然后孙某喊两个员工去盖章，盖完之后通知俞学海将印章拿走。客户每次投资的钱都是交到李某1处，然后由李某1保管，2016年12月份、2017年2月份，我看见李某1将保险柜的现金取出来用袋子提走了。2016年12月份周某1口头任命我为大组长，督促组内员工的业绩。 我到华隆鼎盛公司上班期间，公司组织了三次培训，其中一次是讲一些金融问题，另一次讲公司经营模式，具体内容记不清了。培训的人给我们说公司是一个投资平台，客户投资的钱，公司会投到对接项目中，从中获取利息差价，还说公司的模式是合法的。我在做业务过程中用的是自己的真实身份，对投资人进行宣传时，都是俞学海他们给的宣传材料，我按照俞学海提供的资料对内容进行宣传，没有虚假、夸大公司经营范围和投资项目的盈利情况。我本人投资1万元，但写的是蒋涛的名字，我母亲卞丽娟投资了3万元。公司合同上的印章是批量盖上去的，周某1在的时候，合同印章是周某1的，沈志鹏在的时候，合同都是沈志鹏的，我们公司所有业务员都帮忙在合同上盖过章。我在公司共计拿了6万元左右的提成，我退还了1万元。 我带客户去俞学海的养殖场参观过，但对养殖场的经营范围、能力、具体项目不太清楚，我只知道俞学海每次给我们宣传的情况。我介绍客户投资的资金去向我不清楚，钱都交给出纳了。对于公司以非金融机构身份，以高额利息引诱投资人投资，向社会吸收存款的行为，我现在知道这是犯罪的，我很后悔。 8.另案被告人俞学海的供述，证明2016年4月份，我通过“付先生”认识了华隆鼎盛公司的老板周某1，他说自己的公司规模很大，可以找他借钱。2016年6月份，我的养殖场因为贷款没有及时到位等事情需要用钱，我就向周某1借钱，周某1要求利息每月3分钱（1万元每月利息300元），我就从周某1处借了十万余元，之后就陆续从他的公司借钱。到2016年11月份，我一共向华隆鼎盛投资管理有限公司借款约二十次，借本金310余万元，加上利息一共410余万元。我每次借钱都给周某1打借条，周某1有时用手机网银转账，有时在华隆鼎盛公司内给我现金，借款本金及利息都没有还。 2016年12月4日，在周某1的办公室里，周某1以倒账为名，让我帮忙给他打了一张420万元的借条，周某1又给我打了一个420万元的借条，然后让周某1抵押了四套位于“姚滩塞上农民新居”的房屋。 2016年7月份，我向华隆鼎盛公司借钱时，周某1称最多可以借我1000多万元，但需要我抵押物品，我就将中卫市学海万头养殖场、宁夏学海清真食品有限公司、学海农民专业合作社三个企业单位的合同专用章、法人专用章、财务专用章等十二个印章及其个人私章都抵押给了周某1。2016年10月因为养殖场要用章我就将上述公章和私章都拿回，之后我怕周某1用养殖场的公章做什么违法犯罪的事情，我就在中卫日报上登了申明，内容是自2016年10月20日止，学海养殖场农民合作社的营业执照和公章其他单位及公司、个人不得使用。2016年12月份，我听其他人说见过我的养殖场办的pos机，我担心是周某1做的，我就于12月20日在中卫日报登了申明，内容是“中卫市学海万头养殖场”、“宁夏学海清真食品有限公司”、“学海农民养殖专业合作社”三家公司从未以法人名义办理过各种pos机。 我和华隆鼎盛公司没有其他关系，就是我从周某1处借钱。我没有在华隆鼎盛公司或者其他公司的客户资料中使用我个人私章或者公司的公章，没有以我个人或者养殖场的名义办理过POS机。华隆鼎盛公司没有向我的养殖场投资并参与经营。我也没有参与过该公司的内部会议。2016年7、8月份周某1经我的同意带人到乐台村“学海万头养殖场”内参观过两三次。 我不认识沈志鹏，认识苏理周，是通过周某1认识的，当时周某1介绍苏理周是安信财富公司的经理。我没有从沈志鹏和苏理周手中拿过钱，借钱都是我和周某1之间。我与沈志鹏签的1000万的借款合同是2016年11月份我找到周某1说准备在2017年3月份建屠宰场，他说暂时能筹集900万元，让我先签个借款合同，我就在他办公室签了三份合同，每份合同都是1000万的，周某1说每份合同他先筹集300万元，并让我打了三个300万元的借条，周某1说他把钱筹集上后让我找担保质押手续，我写好就走了，借条上的出借人不是我写的。我于2016年11月26日从沈志鹏处借款5211264元的借条是我之前多次找周某1借钱后打的一个总条子，包括本金和利息，周某1说公司换了法人就把借条上的人写成沈志鹏了。 9.另案被告人王红军的供述，证明2016年10月份左右，苏理周让我找一个人做华隆鼎盛公司的法人，每个月1万元的工资，我就找到了沈志鹏。沈志鹏到中卫后与苏理周谈好后，到中卫市政务大厅内办理了法人变更。之后苏理周和沈志鹏每天去华隆鼎盛公司上班，过了一段时间，苏理周给沈志鹏买了一辆黑色道奇越野车。又过了一段时间，苏理周、沈志鹏二人闹了矛盾，沈志鹏就开车走了天津，后苏理周又将沈志鹏叫回中卫。我不知道沈志鹏到华隆鼎盛公司后都做了什么。 原判认为，上述原公诉机关出示证据，来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，对其证明效力予以确认；被告人孙某提交的谅解书，能够证明被告人孙某的行为取得祝秀莲等11名集资参与人的谅解，对其证明效力予以确认；被告人姚某提交的：1.谅解书8份，能够证明被告人姚某的行为取得了刘建华等8名集资参与人的谅解，对其证明效力予以确认；2.笔记本1本记录不全，无法达到其证明目的，对其证明效力不予确认；3.周末共同值班涉及客户明细表、共同值班客户明细、刘思洋、马丽莎客户明细，不符合证据的形式要件，对其证明效力不予确认；被告人刘某1提交的周末共同值班涉及客户明细表、共同值班客户明细，亦不符合证据的形式要件，对其证明效力不予确认。 原判认为，被告人周某1以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额共计1752.9564万元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人孙某、姚某、刘某1、卞某、非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收存款金额分别为214.9万元、292.15万元、229.425万元、225.4万元，均数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人周某1、孙某、姚某、刘某1、卞某的犯罪事实及罪名均成立，予以支持，但指控被告人周某1、姚某、卞某的犯罪数额有误，予以纠正。本案系共同犯罪。被告人周某1在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人孙某、姚某、刘某1、卞某在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人周某1、孙某、姚某、刘某1、卞某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项、第三款、第四条第一款、第二款第（一）项、第五条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十八条第一款之规定，判决：一、被告人周某1犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年五个月，并处罚金人民币三十八万元，于判决生效后三十日内缴纳；二、被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四万元，于判决生效后十日内缴纳；三、被告人姚某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元，于判决生效后十日内缴纳；四、被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元，于判决生效后十日内缴纳；五、被告人卞某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元，于判决生效后十日内缴纳；六、随案扣押、冻结的涉案款962570.62元，按比例发还相关集资参与人；随案扣押的涉案物品，依法变价后按比例发还相关集资参与人（清单附后）；七、责令被告人周某1继续退赔相关集资参与人的经济损失;被告人孙某、姚某、刘某1、卞某在各自非法吸收的公众存款范围内继续退赔相关集资参与人的经济损失（清单附后）；八、依法追缴被告人孙某违法所得52461元（不含已扣押80000元）、被告人姚某违法所得90748元（不含已扣押10000元）、被告人刘某1违法所得59390元（不含已扣押30000元）、被告人卞某违法所得59132元（不含已扣押10000元）；宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司业务员张某2违法所得30590元（不含已扣押10000元）、徐某违法所得24006元（不含已扣押15000元）、陈某2违法所得16966元（不含已扣押20000元）、高某2违法所得54357元（不含已扣押10000元）；王某1违法所得26496元（不含已扣押20000元）、奚某违法所得28169、黄某1违法所得18674元（不含已扣押10000元）、陆某2违法所得24626元（不含已扣押1000元）、李某2违法所得23796元（不含已扣押20000元）、吴某2违法所得18663元、刘某2违法所得24101元（不含已扣押5000元）、王某2违法所得28268元（不含已扣押5000元）、白某违法所得22300元（不含已扣押10000元）、王某3违法所得47403元（不含已扣押20000元）、雷某违法所得62262元（不含已扣押10000元），按比例发还相关集资参与人（清单附后）；九、追缴李某2向宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司借款30000元，按比例退还相关集资参与人。 上诉人周某1上诉提出：1.其没有非法占有集资款的主观故意，客观上也未使用诈骗方法骗取集资参与人的存款，其行为不构成集资诈骗罪，一审法院认为其以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，进而判决其行为构成集资诈骗罪，并对其处以刑罚，没有事实依据；2.宁夏五岳联合会计师事务所作出的司法会计鉴定意见书不具有客观真实性，不能作为本案犯罪数额认定的依据；3.其犯罪数额应扣减韩玉建在担任公司法定代表人期间所吸收的310万元。综上理由，请求本院撤销原判，以非法吸收公众存款罪对其定罪处罚，并重新认定其犯罪数额。 辩护人吴某1的辩护意见是：1.上诉人周某1没有非法占有集资款的主观故意，客观上也未使用诈骗方法骗取集资参与人的存款，上诉人周某1的行为不构成集资诈骗罪，原判定性有误，应以非法吸收公众存款罪定罪，且与本案其他被告人及同类案件相比，对上诉人周某1以集资诈骗罪定罪，而对其他被告人以非法吸收公众存款罪定罪，相互矛盾；2.宁夏五岳联合会计师事务所出具的《关于华隆公司及法定代表人资金来源及运用情况的司法会计鉴定意见书》不能作为本案犯罪数额认定的依据；3.上诉人周某1的犯罪数额应扣减韩玉建在任期间所吸收的资金数额；4.上诉人周某1有自首情节，吸收的大量资金用于经营活动，款项至今未收回，且系初犯、偶犯，可以酌情从轻处罚。综上理由，建议本院以非法吸收公众存款罪对上诉人周某1判处六年以下刑罚并处罚金人民币二十五万元。 上诉人孙某上诉提出：1.其缺乏成立非法吸收公众存款罪的主观要件，原判认定其主观上具有犯罪故意，其行为构成非法吸收公众存款罪，属认定事实错误；2.即使其行为构成非法吸收公众存款罪，因其归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪，积极配合公安机关调查，且取得祝秀莲、黄守礼等11名集资参与人的谅解，也应从轻处罚，原判量刑过重；3.其获得的工资和提成及奖励的1辆帕萨特轿车均已退缴，现家庭经济困难又无收入来源，判处罚金时应考虑其经济负担能力，原判罚金数额过高；4.其获得的工资和提成共计8万元已退缴，奖励的1辆帕萨特轿车已被扣押，其为使用该车支付了5万元购车款，该笔资金应认定在已追缴的违法所得数额之中，原判继续追缴违法所得52461元，与事实不符；5.相关集资参与人的经济损失应由上诉人周某1继续退赔，其只获得了工资和提成，且已退缴，再责令其在非法吸收公众存款的数额范围内继续退赔相关集资参与人经济损失，对其显失公平。综上理由，请求本院撤销原判，查清事实后对其作出公正判决，如认定其有罪，则应撤销原判第二项，改判其有期徒刑一年十个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币一万元；撤销原判第七项，改判责令上诉人周某1继续退赔相关集资参与人的经济损失；撤销原判第八项，改判不再向上诉人孙某追缴违法所得52461元（不含已扣押8万元）。 辩护人尚某的辩护意见是：1.原判已认定上诉人孙某系从犯，但在罚金刑上未予体现，罚金数额过高；2.上诉人孙某只是宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司实际控制人违法犯罪的工具，其已承担了相应的刑事责任并退缴了违法所得，再判决在非法吸收公众存款214.9万元范围内继续退赔相关集资参与人经济损失，处罚明显过重且没有法律依据，属适用法律错误。综上理由，建议本院对上诉人孙某的罚金数额改判为人民币一万元，并改判责令由上诉人周某1继续退赔相关集资参与人的经济损失，上诉人孙某不再继续退赔。 上诉人姚某上诉提出：1.其主观上没有吸收公众存款的故意，作用较小，情节明显轻微，根据宽严相济刑事政策，不应追究刑事责任；2.一审法院判决其继续退赔相关集资参与人经济损失无法律依据，可能引发大量社会矛盾和群体性事件；3.其违法所得并没有90748元，且已退缴工资提成1万元，其他工资及提成也投到了公司，一审法院判决追缴其违法所得90748元，与事实不符。综上理由，建议本院撤销原判第三项，改判不追究其刑事责任；撤销原判第七项要求其在非法吸收公众存款范围内继续退赔相关集资参与人的经济损失的判项；撤销原判第八项追缴其违法所得的判项。 辩护人陆某1的辩护意见是：1.小组长不是管理人员，更起不到重要作用，一审认定小组长是起较大作用的管理人员事实不清，认定上诉人姚某作为小组长是起较大作用的管理人员证据不足；2.上诉人姚某仅因其小组长身份就追究刑事责任，与其他15名业务员区别对待，达不到应有的法律效果和社会效果。建议本院对上诉人姚某不予追究刑事责任。 上诉人刘某1上诉提出：1.其没有吸收公众存款的主观故意，不是公司主要责任人，不是吸收存款的组织者、策划者，也不是管理人员和骨干人员，其工作性质与其他未追究刑事责任的15名业务员无异，不应追究刑事责任，一审法院未查清事实，就以非法吸收公众存款罪对其定罪，属事实不清，证据不足，适用法律错误；2.其工资和提成中的5万元已投资到公司中，案发后又退缴3万元，如二审认定其有罪，则对其判处罚金时应考虑其经济能力，原判罚金数额过高；3.全部集资款都交到公司财务处，由公司法定代表人及其他股东支配，其并未支配，一审法院判决责令其在集资范围内退赔相关集资参与人损失于法无据。综上理由，请求本院撤销原判第四项、第七项和第八项，改判其无罪且不承担退赔集资参与人经济损失的责任，如二审认定其有罪，则在判处罚金时应考虑其经济能力，对罚金数额予以改判。 辩护人张某1的辩护意见是：1.上诉人刘某1仅是公司的普通员工，对公司系违法设立并不知情，主观上没有犯罪的故意，应与其他未追究刑事责任的15名业务员一样，不予追究刑事责任；2.如二审认定上诉人刘某1的行为构成非法吸收公众存款罪，应考虑上诉人刘某1有自首情节、系从犯、参与犯罪具有被动性、有年幼孩子需要抚养等因素，对上诉人刘某1从宽处罚。建议本院撤销原判，改判上诉人刘某1无罪，如认定有罪，则应免予刑事处罚。 上诉人卞某上诉提出：1.其并非是公司管理人员和骨干人员，其工作性质与未被追究刑事责任的其他15名业务员无异，不应追究刑事责任；2.本案吸收的公众存款均是以单位名义对外吸收，作为单位的宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司应当追诉而未予追诉，有违法律规定；3.韩玉建是公司之前的法定代表人，韩玉建是否涉案以及有无处罚在本案中未明确，犯罪数额也未查明，属事实不清；4.全部集资款都交到公司财务，由上诉人周某1及其他股东支配，其并未支配，一审法院判决责令其在集资范围内退赔相关集资参与人损失于法无据。综上理由，请求本院撤销原判第五项、第七项，依法改判其无罪且不承担退赔相关集资参与人经济损失的责任。 辩护人高某1的辩护意见是：上诉人卡丹仅是小组长，并不是管理人员和骨干人员，根据宽严相济刑事政策，不应追究刑事责任。建议本院结合庭审查明的事实及宽严相济的刑事政策，认定上诉人卞某的行为不构成非法吸收公众存款罪。 宁夏回族自治区中卫市人民检察院的出庭意见是：原判认定上诉人周某1犯集资诈骗罪、上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，审判程序合法，量刑适当。建议本院驳回上诉，维持原判。 经二审审理查明的事实和认定的证据均与一审相同。 上诉人孙某二审时当庭出示了其银行交易明细，拟证实其为涉案的帕萨特轿车支付过5万元购车款，该5万元应认定在追缴的违法所得数额之中。出庭检察人员质证认为，该银行交易明细并没有显示是购车款，部分资金显示支付给了保险公司，并不是支付给上诉人周某1，故不能达到上诉人孙某的证明目的。经查，该组证据只能证实上诉人周某1尾号为9326的中卫农村商业银行账户于2016年6月14日在银川市超前汽车装潢店（先知坐垫）消费9000元，于2016年8月17日向中国人民财产保险股份有限公司宁夏分公司支付6525.53元，且上诉人孙某及其辩护人并未出示其他证据予以印证，故该组证据并不能证明上诉人孙某为涉案的帕萨特轿车支付过5万元购车款，不能达到其证明目的，对其证明效力本院不予确认。 上诉人刘某1、卞某二审时当庭出示了一组视频资料，拟证实有部分集资参与人去俞学海的养殖场参观，二上诉人与其他业务员并没有向集资参与人作虚假宣传。出庭检察人员质证认为，该组视频资料不能反映出二上诉人所要证明的内容，也没有集资参与人在视频中出现，故不能达到二上诉人的证明目的。本院认为，出庭检察人员的质证意见成立，予以采纳，故对该组视频资料的证明效力本院不予确认。 针对各上诉人的上诉理由和上诉请求及其辩护人的辩护意见，本院根据已查明的事实和证据，并结合相关法律规定，综合评判如下： 1.关于上诉人卞某所提本案吸收的公众存款均是以单位名义对外吸收，作为单位的宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司应当追诉而未予追诉，有违法律规定的上诉理由。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定：单位实施非法集资犯罪活动，全部或者大部分违法所得归单位所有的，应当认定为单位犯罪。个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任。在本案中，上诉人周某1等人成立宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司的目的就是为了非法集资，且公司成立后，上诉人周某1并未按照公司的经营范围从事经营活动，而是实施非法集资违法犯罪活动，且吸收的资金绝大部分也没有投入到对接的企业，而是挪作他用或者挥霍，故本案不符合单位犯罪的构成要件，不能认定为单位犯罪。因此，一审法院未认定本案系单位犯罪正确。上诉人卞某的该条上诉理由不能成立，本院不予采纳。 2.关于上诉人周某1及其辩护人所提上诉人周某1的行为不构成集资诈骗罪，应构成非法吸收公众存款罪的上诉理由及辩护意见、上诉人孙某、上诉人姚某及其辩护人、上诉人刘某1及其辩护人、上诉人卞某及其辩护人所提上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某不是公司管理人员和骨干人员，其工作性质与其他未追究刑事责任的15名业务员一样，不应追究刑事责任的上诉理由及辩护意见。本院认为，集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的最主要的区别就是行为人主观上是否具有非法占有集资款的目的。在本案中，上诉人周某1违反金融管理法规，以委托理财等方式非法向社会公众公开募集资金，并以高息为诱饵诱骗投资者，非法募集资金2432.96万元，后仅将521.1264万元资金投资于俞学海的养殖场，其余大量资金挪作他用和挥霍，其用于生产经营的数额与集资数额规模明显不成比例，且至案发仍有大量集资款不能归还，给集资参与人造成了巨大经济损失，故其主观上具有非法占有集资款的目的，应以集资诈骗罪追究刑事责任。虽然其他被告人以非法吸收公众存款追究刑事责任，但并不影响对上诉人周某1的行为性质的认定。上诉人周某1及其辩护人所提上诉人周某1的行为不构成集资诈骗罪，应构成非法吸收公众存款罪的上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。 在案证据证实，上诉人孙某于2016年1月担任宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司业务经理，负责管理公司所有业务员及业务工作；上诉人姚某、刘某1、卞某分别担任宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司业务组长，且四上诉人获取的工资及提成明显高于其他业务员，上诉人孙某也因业绩突出被奖励过一辆价值10余万元的轿车，故上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某并非是普通业务员，而是具有一定管理职能的管理人员，属于宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司的骨干成员。同时，上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某受上诉人周某1的指使，督促并带领所在组的业务员以无投资风险、对接俞学海的养殖场等向社会公众进行虚假宣传，并以高息为诱饵，致使大量群众向宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司投资，故上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某主观上具有非法吸收公众存款的主观故意。且各自吸收资金均在20万元以上，数额巨大，其行为扰乱了金融管理秩序。因此，上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。上诉人孙某、上诉人姚某及其辩护人、上诉人刘某1及其辩护人、上诉人卞某及其辩护人所提上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某不应追究刑事责任的上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。 3.关于上诉人周某1及其辩护人所提宁夏五岳联合会计师事务所出具的关于华隆公司及法定代表人资金来源及运用情况的司法会计鉴定意见书不具有客观真实性，不能作为定案依据的上诉理由及辩护意见。经查，宁夏五岳联合会计师事务所出具的关于宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司及法定代表人沈志鹏的资金来源与运用情况司法会计鉴定意见书，系具有专业鉴定资质的鉴定机构依据宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司的财务账册及集资参与人的证言等证据作出，其来源合法，内容客观真实，能够作为认定本案相关事实的依据。上诉人周某1的该条上诉理由及其辩护人的该条辩护意见不能成立，本院不予采纳。 4.关于上诉人周某1及其辩护人所提上诉人周某1的犯罪数额应扣减韩玉建和沈志鹏在任期间所吸收的资金数额”的上诉理由及辩护意见。经查，宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司自2015年10月13日成立后先后由韩玉建、上诉人周某1、沈志鹏担任法定代表人，其中在2016年1月15日之前由韩玉建担任法定代表人，2016年1月15日至2016年10月31日由上诉人周某1担任法定代表人，2016年11月1日法定代表人变更为沈志鹏。宁夏华隆投资管理有限公司的库存现金分类账、理财客户明细表等证据证实，该公司自2016年1月16日至2016年10月31日吸收资金共计2432.96万元，而在此期间，宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司由上诉人周某1担任法定代表人并负责经营管理，故宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司自2016年1月16日至2016年10月31日吸收的2432.96万元资金均系上诉人周某1在担任该公司法定代表人期间所吸收的资金。因此，原判认定上诉人周某1依托宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司非法吸收资金的数额并不包含韩玉建、沈志鹏分别担任法定代表人时依托该公司吸收的资金，故韩玉建和沈志鹏吸收的资金数额不应从上诉人周某1的犯罪数额中扣减。同时，上诉人周某1依托宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司非法吸收的2432.96万元资金，截止案发尚有1893.04万元未退还，扣除已支付的利息140.0836万元，实际未支付1752.9564万元。故原判认定上诉人周某1犯罪数额为1752.9564万元，属认定事实正确。上诉人周某1的该条上诉理由及其辩护人的该条辩护意见不能成立，本院不予采纳。 5.关于上诉人孙某、姚某所提原判对其违法所得数额的认定与事实不符的上诉理由。经查，集资参与人的自述材料、委托投资管理合同、鉴定意见、宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司员工工资单、客户投资情况明细以及上诉人孙某、姚某的供述相互印证证实，上诉人孙某在宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司上班期间获取工资35598元、提成96863元，共计132461元；上诉人姚某在宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司上班期间获取工资16127.50元、提成96863元，共计100748元。因上诉人孙某已退缴8万元，上诉人姚某已退缴1万元，故上诉人孙某尚未退缴的违法所得是52461元，上诉人姚某尚未退缴的违法所得是90748元。因此，一审法院判决追缴上诉人孙某违法所得52461元（不含已扣押的8万元），追缴上诉人姚某违法所得90748元（不含已扣押的1万元），并无不当。至于上诉人孙某所提其为奖励的1辆帕萨特轿车支付过5万元购车款，并无充分证据支持，故该5万元不应计算在其退缴的违法所得数额之内。至于上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某所提已将部分工资和提成投入公司的问题，一审法院在认定其犯罪数额时已将该部分犯罪数额扣减，故不存在再次扣减的问题。综上，上诉人孙某、姚某的该条上诉理由不能成立，本院不予采纳。 6.关于上诉人卞某所提韩玉建是否涉案以及有无处罚在本案中并未明确，犯罪数额也未查明，属查明事实不清的上诉理由。本院认为，宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司原法定代表人韩玉建及其他员工是否涉案，应否追究刑事责任，均不影响对本案事实的认定及对各上诉人行为性质的认定。上诉人卞某的该条上诉理由不能成立，本院不予支持。 7.关于上诉人周某1及其辩护人、上诉人孙某及其辩护人、上诉人刘某1及其辩护人所提原判对上诉人周某1、孙某、刘某1的量刑过重，应对上诉人周某1判处六年以下刑罚，并处罚金人民币二十万元，对上诉人孙某从轻处罚，罚金数额改判为人民币一万元、对上诉人刘某1免予刑事处罚的上诉理由和上诉请求及辩护意见。本院认为，虽然上诉人周某1、孙某、刘某1等人有自首情节，上诉人孙某、刘某1等人系从犯并退缴部分违法所得，上诉人孙某还取得了部分集资参与人谅解，但原判均已认定，并在量刑时已予充分考虑，量刑并无不当。至于上诉人经济是否困难、是否有年幼孩子需要抚养、参与犯罪是否具有被动性等均不影响对各上诉人所判刑期及罚金数额。上诉人周某1及其辩护人、上诉人孙某及其辩护人、上诉人刘某1及其辩护人所提该条上诉理由和上诉请求及辩护意见不能成立，本院不予采纳。 8.关于上诉人孙某及其辩护人、上诉人姚某及其辩护人、上诉人刘某1及其辩护人、上诉人卞某所提相关集资参与人的经济损失应由上诉人周某1退赔，四上诉人不应承担退赔责任，原判判决四上诉人在各自非法吸收公众存款范围内继续退赔相关集资参与人的经济损失，属适用法律错误的上诉理由和上诉请求及其辩护意见。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第九条第二款规定“对审判时尚未追缴到案或者尚未足额退赔的违法所得，人民法院应当判决继续追缴或者责令退赔”。在本案中，上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某对上诉人周某1依托宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司吸收的资金并没有支配权和处置权，上诉人孙某仅获得了工资、提成和1辆帕萨特轿车，上诉人姚某、刘某1、卞某仅获得了工资和提成，故对上诉人孙某追缴的违法所得应是其工资、提成和1辆帕萨特轿车，对上诉人姚某、刘某1、卞某追缴的违法所得是其工资和提成。对相关集资参与人的经济损失，在查扣冻结追缴的财产不能足额清退时，应责令上诉人周某1继续退赔。原判判决上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某在各自非法吸收公众存款范围内继续退赔相关集资参与人经济损失无法律依据，且与上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某的罪责不相适应，判决确有错误。上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某的该条上诉理由及其辩护人的该条辩护意见成立，本院予以采纳。 本院认为，上诉人周某1以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资人民币1752.9564万元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某违反金融管理法规，帮助上诉人周某1向社会不特定对象吸收资金，数额分别为214.9万元、292.15万元、229.425万元、225.4万元，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。原判定罪准确。本案系共同犯罪。在共同犯罪中，上诉人周某1起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。上诉人周某1、孙某、姚某、刘某1、卞某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。上诉人孙某、姚某退缴了部分违法所得并取得部分被害人谅解，上诉人刘某1、卞某退缴了部分违法所得，对上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某可以酌情从轻处罚。原判根据各上诉人的犯罪事实、犯罪性质、社会危害程度及各自具有的上述法定和酌定量刑情节，对上诉人周某1从轻处罚，对上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某减轻处罚并适用缓刑，量刑适当。上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某及其他业务员的违法所得及宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司借给李某2的资金依法追缴后按比例发还相关集资参与人。查扣冻结在案的涉案财物变现后按比例发还各集资参与人，发还后仍不足以清退集资参与人经济损失的，由上诉人周某1继续退赔。原判对涉案资产的处置适当，但责令上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某在各自非法吸收的公众存款范围内继续退赔相关集资参与人经济损失，属适用法律错误，判决不当。 综上所述，原判认定上诉人周某1犯集资诈骗罪、上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑及对涉案资产的处置适当，应予维持；但原判责令上诉人孙某、姚某、刘某1、卞某在各自非法吸收的公众存款范围内继续退赔相关集资参与人的经济损失，适用法律错误，判决不当，应予改判。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款，《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第七十六条、第六十四条、第十二条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款、第四条第一款、第二款第（一）项、第五条第一款，以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项之规定，判决如下： 一、维持宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民法院（2019）宁0502刑初333号刑事判决第一、二、三、四、五、六、八、九项，即一、被告人周某1犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年五个月，并处罚金人民币三十八万元，于判决生效后三十日内缴纳；二、被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四万元，于判决生效后十日内缴纳；三、被告人姚某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元，于判决生效后十日内缴纳；四、被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元，于判决生效后十日内缴纳；五、被告人卞某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元，于判决生效后十日内缴纳；六、随案扣押、冻结的涉案款962570.62元，按比例发还相关集资参与人；随案扣押的涉案物品，依法变价后按比例发还相关集资参与人；八、依法追缴被告人孙某违法所得52461元（不含已扣押80000元）、被告人姚某违法所得90748元（不含已扣押10000元）、被告人刘某1违法所得59390元（不含已扣押30000元）、被告人卞某违法所得59132元（不含已扣押10000元）；宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司业务员张某2违法所得30590元（不含已扣押10000元）、徐某违法所得24006元（不含已扣押15000元）、陈某2违法所得16966元（不含已扣押20000元）、高某2违法所得54357元（不含已扣押10000元）；王某1违法所得26496元（不含已扣押20000元）、奚某违法所得28169、黄某1违法所得18674元（不含已扣押10000元）、陆某2违法所得24626元（不含已扣押1000元）、李某2违法所得23796元（不含已扣押20000元）、吴某2违法所得18663元、刘某2违法所得24101元（不含已扣押5000元）、王某2违法所得28268元（不含已扣押5000元）、白某违法所得22300元（不含已扣押10000元）、王某3违法所得47403元（不含已扣押20000元）、雷某违法所得62262元（不含已扣押10000元），按比例发还相关集资参与人；九、追缴李某2向宁夏华隆鼎盛投资管理有限公司借款30000元，按比例退还相关集资参与人； 二、撤销宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民法院（2019）宁0502刑初333号刑事判决第七项，即七、责令被告人周某1继续退赔相关集资参与人的经济损失;被告人孙某、姚某、刘某1、卞某在各自非法吸收的公众存款范围内继续退赔相关集资参与人的经济损失； 三、责令由上诉人（原审被告人）周某1继续退赔相关集资参与人的经济损失。 本判决为终审判决。 审判长  陈淑霞 审判员  张国宏 审判员  张 瑜 二〇二一年三月十六日 书记员  王 梅 本案适用的法律条文 1997年修订的《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑。 （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。 本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释【2010】18号） 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。