河南省南阳高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1391刑初92号公诉机关南阳高新技术产业开发区人民检察院。被告人赵德群，男，1995年2月10日出生，汉族，中专毕业，无业，户籍所在地南阳市卧龙区，现住南阳市。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月20日被南阳市公安局新区分局刑事拘留，同年5月23日被延长拘留期限至30日；2020年6月26日经南阳高新技术产业开发区人民检察院批准，同年6月28日由南阳市公安局新区分局执行逮捕。辩护人杨超，河南汉民律师事务所律师。南阳高新技术产业开发区人民检察院以宛开检一部刑诉（2020）70号起诉书指控被告人赵德群犯诈骗罪，于2020年12月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南阳高新技术产业开发区人民检察院指派检察员郭潜出庭支持公诉，被告人赵德群及其辩护人杨超到庭参加诉讼。现已审理终结。南阳高新技术产业开发区人民检察院指控：2019年1月至2020年3月份，被告人赵德群虚构自己捷信消费金融有限公司业务员的身份，以兼职刷单赚取好处费为由，用被害人郑某、王某3、赵某等人的身份信息进行商品贷、现金贷或者在捷信APP上办理捷信惠购，赵德群在拿到贷款后给被害人300至350元不等的好处费后将贷款存入自己账户，一部分用于每月偿还部分贷款，一部分用于个人消费，共骗取被害人财物1485344.2元。被告人赵德群对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，并表示认罪认罚。被告人赵德群的辩护人提出：被告人赵德群在获得贷款后，每月及时还清贷款，他有自己的收入，每月大概八、九万，有能力还清贷款分期，因为疫情的原因才没有及时还。被告人赵德群是初犯、偶犯，案发后也认识到自己的错误，如实向公安机关供述了自己的行为，有悔罪表现，愿意在力所能及的范围内弥补被害人的损失，同时愿意将自己名下的轿车变卖用以交纳罚金，建议对其从轻处理。经审理查明，2019年1月至2020年5月间，被告人赵德群虚构自己是捷信消费金融有限公司的业务员，以兼职刷单赚取好处费为由，先后在南阳长江路金诺手机连锁店、万丰通讯器材销售点、圣宝车行等捷信消费金融有限公司合作门店，用郑某、王某3、赵某等数十人的身份信息进行商品贷、现金贷或者在捷信APP上办理捷信惠购，被告人赵德群在拿到贷款后给郑某等人数额300元及600元不等的好处费后将贷款存入自己的账户，用于每月偿还部分贷款和个人消费。共骗取捷信消费金融有限公司钱款1485344.2元。上述事实，有公诉机关出示、经庭审质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认。（1）书证（1）被告人户籍信息表，证明被告人赵德群的刑事责任年龄。（2）到案经过，证明被告人的归案情况。（3）前科查询证明，证明被告人无前科。（4）南阳市公安局新区分局受案登记表、立案决定书（5）南阳市公安局新区分局接收的捷信公司出具的文件、物品清单捷信消费贷款利息水平合法性的说明5张（6）高滋润、田某微信转账记录（7）新店手机店店员景某微信账单（8）捷信消费金融有限公司出具的委托书（9）郭正阳、刘宗有、叶锦波等被害人的微信聊天截图、转账记录、贷款申请表（10）郑乔楠贷款申请表和微信聊天截图（11）孙晨晨、王某2贷款申请表和微信聊天截图、转账记录（12）刘某1、秦东阳、裴某微信转账记录（13）董宝山、张婉玉、柴颖松等被害人的微信聊天截图、转账记录、贷款申请表（14）李勇年、乔文豪、张健杨贷款申请表和微信聊天截图（15）刘芙蓉、单亚璇等人贷款申请表和微信聊天截图（16）捷信金融公司业务员马星的转账记录（17）捷信金融公司业务员秦东阳的转账记录（18）南阳市卧龙区车站南路书祥电动车维修部刘书祥的转账记录（19）赵德群手机微信支付宝的转账截图截图（20）张某3手机微信截图（21）刘某2手机微信截图（22）张某3手机微信截图（1）证人证言：（1）证人张某1证言有一个经常来我店里办理业务的业务员名字叫高滋润，微信昵称叫不负韶华，微信号为×××，支付宝号是152**21，一般都是他带人过来办理业务，他们过来之后给客户操作，操作完之后捷信公司钱会打到店内银行卡内，一般我是直接转给业务员，偶尔会转给办理分期业务的客户。2019.12.23捷信公司给我工商银行卡尾号（8325）转账9400元，2019.12.26我通过我的支付宝转账给赵群9400元。2019.12.26捷信公司给我工商银行卡尾号（8325）转账9400元，2019.12.26我通过我的支付宝转账给赵群9400元。（1）证人刘某1证言赵德群找我办理捷信分期贷款业务都是刷空单套现，我每次都给客户告知过捷信分期利息很高，不还款会影响征信，都是赵德群和客户一起同意才办理的，办理成功后，店里老板把捷信打的款给我打过来，我再给赵德群转过去，因为赵德群找我借过钱，有时转账给赵德群时会扣除一些钱赵德群通过我在实体店刷过的单有：2019年1月1日，蒲山镇广龙通讯店给我转账9476元，我给赵德群微信转账9476元；2019年2月5日15时55分，超凡通讯店给我转账转账9987元；2019年2月5日16时09分，超凡通讯店给我转账转账9987元，我通过微信给赵德群转账17500元；2019年2月7日，蒲山镇凯旋通讯店给我转账10000后，我给赵德群微信转账10000元；2019年2月11日11时00分超凡通讯店给我转账后，我通过微信给赵德群转账8000元；2019年2月14日，蒲山镇凯旋通讯店给我转账5797后，我给赵德群微信转账5797元；2019年2月17日，广龙通讯店给我转账9986后，我给赵德群微信转账9500元；2019年2月24日，广龙通讯店给我转账9986后，我给赵德群微信转账9500元；2019年3月1日13时18分，超凡通讯店给我转账9776元，我通过微信给赵德群转账9300元；2019年3月2日13时18分，超凡通讯店给我转账9876元，我通过微信给赵德群转账9400元；2019年3月2日16时33分，超凡通讯店给我转账9876元，我通过微信给赵德群转账9400元；2019年3月9日是2单，超凡通讯店一起通过银行转账给我19152元，通过微信给赵德群转账18×××元；2019年3月10日，蒲山镇凯旋通讯店给我转账9976后，我给赵德群微信转账9500元；2019年3月14日，超凡通讯店转账后，我通过微信给赵德群转账9500元；2019年3月17日，超凡通讯店转账9976元，我通过微信给赵德群转账9500元；2019年3月19日，超凡通讯店转账9986元，我通过微信给赵德群转账9500元；2019年3月23日，超凡通讯店转账9976元，我通过微信给赵德群转账9500元；2019年4月3日有2单，超凡通讯店一起通过银行转账给我19952元，通过微信给赵德群转账19000元；2019年4月4日有2单，超凡通讯店一起通过银行转账给我19952元，通过微信给赵德群转账19000元。23、2019年4月7日，超凡通讯店给我转账9976元，我通过微信给赵德群转账9500元；2019年4月8日是办了2单，超凡通讯店一起通过银行转账给我19952元，通过微信给赵德群转账19000元；2019年4月10日，蒲山邵峰电动车行给我转账9888元，我通过微信给赵德群转账9523元；2019年4月11日，蒲山邵峰电动车行给我转账9888元，我通过微信给赵德群转账9888元；2019年4月16日，蒲山邵峰电动车行给我转账9888元，我通过微信给赵德群转账9523元；2019年4月18日，超凡通讯给我转账9888元，我通过微信给赵德群转账9523元；2019年4月26日，超凡通讯给我转账9888元，我通过微信给赵德群转账9523元；2019年4月12日，刘某2给我转账9987元后，我转账给赵德群9987元。（1）证人刘某2证言客户贷款时，都是赵德群带过来的，赵德群相当于中介。贷款出来后，我问客户，钱转给谁，客户说转账给赵德群，所以我就转给了赵德群。给赵德群转账的时候，客户都在旁边，也知道这回事，也没有提出来异议，我想着他们都是商量好的。赵德群通过我在门店刷的空单有：2019年01月09日，在卧龙区石桥镇张衡街中段新生手机店刷了1个空单，新生手机店老板给我微信转账6476元，我通过微信给赵德群转账6476元；2019年01月17日，在卧龙区石桥镇张衡街中段新生手机店刷了1个空单，新生手机店老板给我微信转账6597元，我通过微信给赵德群转账6007元；2019年02月23日，在卧龙区石桥镇张衡街中段新生手机店刷了2个空单，新生手机店老板分别给我微信转账9888元、9898元，我通过微信给赵德群转账18690元；2019年03月7日，在卧龙区石桥镇张衡街中段新生手机店刷了2个空单，新生手机店老板分别给我微信转账9996元、9986元，南阳市卧龙区石桥镇宏达通讯门市手机店刷了1个空单，宏达通讯老板给我转账9586元，这三单我一共通过微信给赵德群转账27774元；2019年1月15日，我南阳市卧龙区石桥镇宏达通讯门市手机店刷了1个空单，宏达通讯老板给我转账6192元，我通过微信给赵德群转账6192元；（1）证人王某1证言我给赵德群转账的贷款有：2019年7月6日，宏达通讯手机店店主直接给赵德群转账9278元；2019年7月10日，店主直接给赵德群转账9898元；2019年7月23日，直接给赵德群转账9997元；2019年8月31日，直接给赵德群转账9998元；2020年1月4日，直接给赵德群转账6598元；2020年1月6日，直接给赵德群转账9397元；2020年1月9日，直接给赵德群转账9621元；（1）高滋润证言我之前是捷信公司销售部的业务员，负责长江路与泰山路交叉口龙祥小区楼下绿能电动车店、欧派电动车店、万丰手机店三个店的个人消费分期贷款业务。平时办理业务都是赵德群联系我，赵德群先联系我，然后带着客户到门店来找我。他将客户的身份证、银行卡信息给我，我就在捷信公司的APP平台上申请贷款。贷款通过后，捷信公司将贷款转账给店老板，店老板再转让给我，我再转账给赵德群。2019年12月27日，在南阳市明乾商贸有限公司刷了1个空单，2020年1月17日，在万丰通讯器材销售点刷了1个空单。（6）证人田某证言我是捷信公司销售部的业务员，主要负责对接一些销售门店，给店内的客户办理个人购物消费分期贷款业务。我办过单的店有长江路绿能电动车店（老板电话139××××2465）、仲景桥南头一佳手机店（老板叫郭源，微信号：×××、微信昵称：郭源）、长江路新区派出所南边的杨双手机店、长江路中润电动车店（老板电话135××××7957）、长江路金诺手机店。申请贷款成功后，捷信公司将钱打给店老板，店老板再转账给我，我再转账给赵德群。赵德群相当于中介，办业务的时候，他给我说钱贷出来了转给他，他会处理的。转钱给赵德群的时候，客户都在旁边，也知道这回事，也没有提出来异议，我想着他们都是商量好的。2020年01月09日在南阳市枣林街道常庄村小梁庄杨双手机店办理了2单，2019年12月09日、2019年12月14日、2019年12月15日、2020年1月3日、2020年1月5日、2020年1月7日、2020年1月20日在南阳市南阳市卧龙区工业路天冉手机店办理了7单，2019年12月14日、2019年12月18日、日在南阳市嵩山路“一佳手机店”办理了2单，2020年01月12日在南阳市宛城区长江中路金诺手机连锁长江路店办理了1单我通过微信和支付宝的转账记录确定。赵德群，男，20多岁，微信号：×××，微信昵称：命由己造。他家是哪的不清楚，开一辆长安越野车。赵德群不是我们公司的业务员。（1）证人张某2证言我是2019年五六月份，我到捷信公司工作的，2019年11月4日，我在公司的工号为封了，可能是因为帮赵德群刷单被公司安全部发现了。赵德群通过我在门店刷的空单有：2019年10月1日、2019年08月15日在南阳市卧龙区文化路盛世龙源西区格力西区店办理了2单，2019年8月3日、2019年8月19日、2019年9月2日、2019年9月6日在南阳市卧龙区工业路商城汽车站外围新华城市广场李伟通信店办理了4单，2019年10月15日、2019年10月20日在南阳市卧龙区戴尔电脑七一路店办理了2单，2019年9月27日、2019年12月27日在南阳市卧龙区车站北路刘庄农贸市场北门的五星黑马电动车店办理了2单，2019年10月30日、2019年8月21日、2019年11月4日、11月1日、2019年11月3日、2019年10月14日、2019年12月1日在南阳市宛城区新华东路余家园快驴维修中心店办理了（1）证人裴某证言赵德群有时就会带客户来找我，在门店刷空单以买商品的名义，在捷信公司贷款，申请贷款成功后，捷信公司将钱打给店老板，店老板再转账给我，我再转账给赵德群，我给他办的客户基本上都一直在还款，没有出现逾期情况，我辞职后才知道赵德群在骗客户的钱，自己花了。通过我转账给赵德群的有：2019年3月3日14时，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9900元，我通过微信转账给赵德群9900元；2019年3月3日16时，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9800元，我通过微信转账给赵德群9800元；2019年3月4日13时，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9×××元，我通过微信转账给赵德群9×××元；2019年3月22日，晋鸿车行老板刘东支付宝给我转账9600元，我通过支付宝转账给赵德群9600元；2019年3月24日，晋鸿车行老板刘东支付宝给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年3月25日，晋鸿车行老板刘东支付宝给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年4月3日，晋鸿车行老板刘东通过银行卡给我转账9800元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年4月18日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年4月18日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年4月19日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年4月19日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年4月25日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年4月26日，晋鸿车行老板刘东通过支付宝给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年4月27日，晋鸿车行老板刘东通过支付宝给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年4月29日，晋鸿车行老板刘东通过支付宝给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年4月30日，晋鸿车行老板刘东通过支付宝给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年4月30日16时，晋鸿车行老板刘东通过支付宝给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年5月2日，晋鸿车行老板刘东通过银行卡给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年5月4日，晋鸿车行老板刘东通过银行卡给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年5月4日，晋鸿车行老板刘东通过银行卡给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年5月4日，晋鸿车行老板刘东通过银行卡给我转转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年5月6日，晋鸿车行老板刘东通过银行卡给我转账9500，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年5月7日，晋鸿车行老板刘东通过支付宝给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年5月9日，晋鸿车行老板刘东通过支付宝给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年5月12日，晋鸿车行老板刘东通过支付宝给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年5月15日，晋鸿车行老板刘东通过支付宝给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年5月18日，晋鸿车行老板刘东通过银行卡给我转账9500元，我通过支付宝转账给赵德群9500元；2019年5月20日，我通过银行卡转账给赵德群9500元；2019年5月20日，我通过银行卡转账给赵德群9500元，这两笔刘东给我银行卡转账19000元，我通过银行卡转账的方式给赵德群银行卡转账19000元；2019年6月5日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年6月7日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年6月9日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年6月9日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年6月10日，我通过银行卡转账给赵德群9500元；2019年6月10日，我通过银行卡转账给赵德群9500元；以上两笔我通过刘东给我银行卡转账19000元，我又通过银行卡给赵德群转账19000元；2019年6月10日15点，晋鸿车行老板刘东通过支付宝给我转账9800元，我通过支付宝转账给赵德群9435元，其中扣掉保险365元；2019年6月13日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年6月14日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年8月13日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年8月15日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9×××元，我通过微信转账给赵德群9×××元；2019年8月21日，晋鸿车行老板刘东银行卡给我转账9900元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年8月22日，晋鸿车行老板刘东银行卡给我转账9900元，我通过微信转账给赵德群9500元，扣除保险400元；2019年8月23日，晋鸿车行老板刘东银行卡给我转账18800元（包含一单9300元的），我通过微信转账给赵德群9500元；2019年8月25日，晋鸿车行老板刘东银行卡给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年8月29日，我通过银行卡给赵德群转9500元；2019年8月29日，我通过银行卡给赵德群转9500元，这两笔刘东通过银行卡转账的方式给我银行卡转账19400元，我给赵德群转了19000元；2019年9月10日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年9月15日，这单我记得刘东通过微信给我转账9900元，我给赵德群转了9900元；2019年9月21日15时36分，我通过银行卡给赵德群转9500元；2019年9月22日，刘东通过银行卡转账的方式给我银行卡转账9900元，这单当时赵德群想买手机，从电动车店里套现出来9900元然后去苹果手机店买了一部手机，我直接给手机店老板转了10000元，手机赵德群拿走了，我记得是一部苹果11max256G,当时这个手机刚上市，比较贵；2019年9月23日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年10月2日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年10月5日，刘东通过银行卡转账的方式给我银行卡转账16700元（包含一笔6800元），我给赵德群银行卡转账9500元；2019年10月10日17时23分，我通过银行卡给赵德群转9500元；2019年10月10日17时35分，我通过银行卡给赵德群转9500元；这两笔刘东通过银行卡转账的方式给我银行卡转账19800元，我给赵德群银行卡一次性转了19000元；2019年10月12日14时，刘东通过银行卡转账的方式给我银行卡转账19000元，我给赵德群银行卡一次性转了19000元；2019年10月18日，晋鸿车行老板刘东微信给我转账9500元，我通过微信转账给赵德群9500元；2019年10月19日，刘东通过银行卡转账的方式给我银行卡转账9400元，我给赵德群微信转账9400元；2019年10月21日，刘东通过银行卡转账的方式给我银行卡转账9500元，我给赵德群微信转账9500元；2019年11月3日，刘东通过银行卡转账的方式给我银行卡转账14500元，我给赵德群微信转账9500元；2019年4月12日，车站南路书祥电动车店老板刘书祥通过微信转账的方式给我微信转账9500元，我给赵德群微信转账9500元；2019年4月12日，车站南路书祥电动车店老板刘书祥通过微信转账的方式给我微信转账9600元，我给赵德群微信转账9600元；2019年5月21日，车站南路书祥电动车店老板刘书祥通过微信转账的方式给我微信转账9500元，我给赵德群微信转账9500元；2019年5月25日，五羊摩托车店老板朱雅丽通过银行卡转账的方式给我微信转账19000元，我给赵德群微信转账9500元；2019年5月25日，五羊摩托车店老板朱雅丽通过银行卡转账的方式给我微信转账19000元，我给赵德群微信转账9500元，这两单朱雅丽通过银行卡一起给我转19000元，我分两次通过微信给赵德群转账9500元；2019年5月26日，五羊摩托车店老板朱雅丽通过银行卡转账的方式给我微信转账9500元，我给赵德群微信转账9500元；2019年5月30日，五羊摩托车店老板朱雅丽通过微信转账的方式给我微信转账9000元，我给赵德群微信转账9000元；2019年5月29日，新大洲店老板门国红通过微信转账的方式给我微信转账9845元，我给赵德群微信转账9480元，扣除365元保险。（1）证人景某证言2010年我在南阳市理工学院毕业后，到南阳市宛城区新店乡我姨夫熊元印的手机店工作，我平时在中心店上班，任店长。我看了一下转账记录赵德群到新店手机专营店中心店，共刷过8单。分别是2019年9月21日、2019年10月17日、2019年12月9日，这些都是我们店里收到捷信公司的转账后，直接又转账给赵德群的。赵德群的微信号：×××，微信昵称：命由己造。（1）证人刁某证言赵德群通过我在门店刷的空单数有：2019年11月9日戴尔电脑老板刘亚琼通过支付宝转给我18500元，我通过支付宝转给了赵德群18500元；（两单）；.2019年11月26日戴尔电脑老板刘亚琼通过支付宝转给我9800元，我通过支付宝转给了赵德群9300元；2019年11月26日戴尔电脑老板刘亚琼通过支付宝转给我9800元，我通过支付宝转给了赵德群9300元；2019年12月1日戴尔电脑老板刘亚琼通过支付宝转给我9900元，我通过支付宝转给了赵德群9400元；2019年12月2日戴尔电脑老板刘亚琼通过支付宝转给我9900元，我通过支付宝转给了赵德群9400元；2019年12月2日戴尔电脑老板刘亚琼通过支付宝转给我9900元，我通过支付宝转给了赵德群9400元；2019年12月4日戴尔电脑老板刘亚琼通过支付宝转给我9100元，我通过支付宝转给了赵德群9000元；2019年12月9日戴尔电脑老板刘亚琼通过支付宝转给我9900元，我通过支付宝转给了赵德群9400元；2019年12月19日五星黑马电动车店老板叶学乾通过微信转给我9570元，我通过微信转给了赵德群9400元；2019年11月20日五星黑马电动车店老板叶学乾通过微信转给我19340元，我通过微信转给了赵德群18900元（两单）；2019年12月27日五星黑马电动车店老板叶学乾通过微信转给我19340元，我通过微信转给了赵德群18900元（两单）；2019年11月7日快驴维修中心电动车店老板张义通过微信转给我9400元，我通过微信转给了赵德群9300元；2019年11月12日快驴维修中心电动车店老板张义通过微信转给我9500元，我通过微信转给了赵德群9300元；2019年11月15日快驴维修中心电动车店老板张义通过微信转给我9500元，我通过微信转给了赵德群9300元；2019年11月24日快驴维修中心电动车店老板张义通过微信转给我9500元，我通过微信转给了赵德群9300元；2019年11月25日快驴维修中心电动车店老板张义通过微信转给我19600元，我通过微信转给了赵德群18900元（两单）；2019年11月30日快驴维修中心电动车店老板张义通过微信转给我19000元，我通过微信转给了赵德群18600元（两单）；2019年12月1日快驴维修中心电动车店老板张义通过微信转给我9300元，我通过微信转给了赵德群9300元；2019年12月3日快驴维修中心电动车店老板张义通过支付宝转给我19300元，微信×××元，我通过微信转给了赵德群18800元（两单）；2019年12月5日快驴维修中心电动车店老板张义通过微信转给我9600元，我通过微信转给了赵德群9400元；2019年12月7日快驴维修中心电动车店老板张义通过微信转给我29000元，我通过微信转给了赵德群28000元（三单）；2019年12月8日快驴维修中心电动车店老板张义通过微信转给我9600元，我通过微信转给了赵德群9400元；2019年11月3日凤祥鸟电动自行车店店长蒋亚静通过支付宝转给我9400元，我通过支付宝转给了张某29×××元；2019年12月18日凤祥鸟电动自行车店店长蒋亚静通过支付宝转给我9550元，我通过支付宝转给了赵德群9100元；2019年12月19日凤祥鸟电动自行车店店长蒋亚静通过支付宝转给我19800元，我通过支付宝转给了赵德群18900元（两单）；2019年6月15日小牛电动车店老板通过微信转给我9999元，我通过微信转给了赵德群9500元；（1）证人张某3证言2020年9月3号，南阳市蒲山镇槐树湾街口超凡通讯手机店的老板给我转了一笔9998元，我收到后直接转给赵德群了，还有一笔是2019年12月25号，南阳市石桥镇宏达通讯门市部的老板王某1微信转给我的9498元，我分五次给赵德群转的，转了9498元。（11）证人张某4陈述2019年8月30号左右，我听我朋友吴永超说现在可以在网上兼职刷单赚钱，还说有的朋友已经在兼职刷单了，我就要来了起德群的微信号，联系上了赵德群，他自称捷信全融公司员工、可以兼职刷单赚点钱，给他冲点业绩。如果我想做，他开车来找我。2019年9月14号，我从社旗坐车到许平南高速南阳东收费站，他就开车一辆车牌号为豫Ｒ×××××的白色长安越野车，见到后拉着我直接到了示范区新店乡新店街上的一个元印手机店。我们见到一个身穿红色马甲的女子，赵德群叫地姐。该女子就在她们的设备上操作了一番，拍了一张我手持身份证的照片和一张我拿着手机的照片，上传后贷了一笔款，本息需还11999元然后拿着我手机，下载了一个“捷信金融”APP,查到这笔贷款共分24期归还。最初他的确足额还款，但是只还到2020年的3月份，后边就不还了，而且中间经常逾期。我们除了还款，平时不联系。最后联系上他是2020年5月15号。赵德群还款金额大概为4130元，还剩7869元没有归还。（12）证人王某2陈述2019年12月27日，在师院兼职QQ群里，有个叫代宇的人在群内发消息说有一个刷业绩兼职可以做，只需要提供身份证和银行卡，刷一单可以有300元的好处费。当时我有意向去做这个兼职，就联系了赵德群，当天下午赵德群开着一辆白色长安轿车(车牌号豫Ｒ×××××)，到南阳师范学院门口，接上我到南阳市长江路龙翔小区楼下绿能电动车店。在路上赵德群给我说:“我们公司每个月会订有目标业绩，你什么都不用管，只用带上身份证，帮我完成业绩，我可以给你350元好处费”。进店后，是一名四十多岁的中年男子接待的我，他让我提供身份证，中国邮政银行卡，手机号码，这名中年男子拿着我的手机下载了一个捷信金融APP，后面都是这名男子在操作，操作完让我在绿能电动车店内又照了相。办理完之后，我听到赵德群给这名男子说随后把钱发给我。紧接着，赵德群就开车把我送回了南阳师院，在路上赵德群给我说:“你帮我完成业绩，公司会给你打电话，你不接电话就行，如果接了就说自己不是学生，而且电车确实是买了，自己在骑着用。”2020年1月27日，我手机上收到了捷信公司给我发的还款短信，我才知道当时帮赵德群刷单，实际是用我的身份信息贷了款。我问赵德群是怎么回事，赵德群说:“你不用管，把短信截图和你的捷信金融APP账号密码发给我，我给你还，对你没有任何影响。”2019年12月27日，贷款9978元，分为24期，每期还款589.18元，2020年2月13日赵德群让我用花呗套给他×××0元;2020年3月26日，赵德群用我的捷信金融APP套走我的捷信惠购1000元。2019年1月27日，赵德群让我先自己还一期，随后给我钱。我就自己还了第一期的589.18元。赵德群随后帮我还了2、3、4月的贷款。但是第一期我自己还的钱，赵德群至今也没有给我。赵德群共帮我还款1767.54元，还有余款8210.46元没有还。借走的花呗给了我300元，还有700元没有给我;套走的捷信惠购帮我还了99.7元，还有990.3元没有还。总共是9900.76元。另有曾文鑫、马琪程等数十名被赵德群用同样手段骗用其身份信息贷款的证人所证实。4．被告人赵德群的供述与辩解每次办理虚假贷款的钱都是捷信公司业务员通过微信、支付宝转给我的，有时候会扣300再转给我，贷款的钱我一部分还贷了，一部分用来消费了。我认罪认罚，我愿意把名下车及卧龙区凤翔路世纪家园小区的房子卖了还贷款。2018年后半年，我以捷信公司业务员身份，让朋友给我介绍刷单，然后大家传开了就互相介绍，我提前跟学生说过了，他们都知道是贷款。我带着学生过去，学生用自己身份在捷信公司的APP平台上办理贷款，贷款办出来之后，我给学生×××至300元不等的好处费，剩余的钱我自己拿着了，我承诺学生们我会按时还款。这些钱，跟我自己的卡混用着的，用于个人生活花费了，但还款我一直在还。因为疫情中断了一段时间，疫情过后一个多月就陆陆续续又在还了。我给他们说我是兼职做捷信公司的业务员，他们也没有具体问过我。我说自己兼职捷信公司业务员是为了刷业绩。我找来贷款的人有的人还款不及时，出现逾期甚至催收之后还不还，这样就会影响我在捷信公司的朋友，我的朋友就会因此而被扣工资。所以这些钱贷来之后我就把好处费给他们，其他的钱都放在我这里，这样保险一些。具体贷款业务多少单我不是很确定，不超×××单。我都用微信号跟贷款人联系的，微信号是我手机号，微信昵称：命由己造，我只有一个微信号。跟捷信公司业务员转账来往的支付宝、微信都是我自己本人使用的，来往转账账单有直接现金交易的，很少，只有几笔。我一般除了在店里的商品贷，还有现金贷。其中捷信惠购的每一笔都是套现后我跟贷款人说的，苹果手机是在火车站对面买的，买手机的钱拿贷款抵了，手机一万，贷款不足的我自己补了。我只有一个微信号昵称是命由己造，支付宝是我手机号，都是我手机号登陆的，我认罪认罚。综上，本案证据之间可以相互印证，形成完整证据链，足以证明被告人赵德群以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物的事实。本院认为，被告人赵德群以非法占有为目的，虚构捷信公司业务员的事实、隐瞒真相，骗取他人财物1485344.2元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关对被告人赵德群的指控，事实清楚、证据充分，罪名成立，本院予以支持。被告人赵德群案发后，如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，有悔罪表现，辩护人提出的“赵德群系初犯，偶犯，如实供述，认罪认罚，有悔罪表现，建议从轻处罚”的意见予以采纳，综合考虑被告人赵德群的犯罪性质、认罪态度、诈骗数额、未退赃等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵德群犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月20日起至2030年11月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）二、责令被告人赵德群于判决生效十日内，退赔捷信消费金融有限公司人民币1485344.2元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  肖新征人民陪审员  吴 森人民陪审员  钱相云二〇二一年三月一日书 记 员  薛平平