辽宁省庄河市人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0283刑初261号公诉机关庄河市人民检察院。被告人祝方方，女，1983年6月21日出生，满族，大学本科，系庄河市徐岭镇复兴小学教师，户籍所在地辽宁省庄河市，现住庄河市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月21日被刑事拘留，同年12月27日被依法逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人叶绍云，系辽宁昌汉律师事务所律师。庄河市人民检察院以庄检公诉刑诉（2020）293号起诉书指控被告人祝方方犯诈骗罪，于2020年8月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。庄河市人民检察院指派检察员王强出庭支持公诉，被告人祝方方及其辩护人叶绍云到庭参加了诉讼。现已审理终结。庄河市人民检察院指控，一、被告人祝方方犯诈骗罪的犯罪事实如下：1、被告人祝方方与被害人张某1系同事关系。祝方方因赌博欠下高利债务，遂找张某1借款。2016年8月22日，祝方方找张某1吃饭，席间提到借款事宜，让张某1向银行、网贷公司借款交由其使用，并将其伪造的庄河市新华街道前炮委某号、庄河市城关街道红崖委海云天小区某号的房屋所有权证书交由张某1抵押，后又将其伪造的《产权证明》、《公证书》一并交给张某1，同时隐瞒其借款用于偿还高利债务，而自己本身并无还款能力的真相向张某1借款，张某1信以为真，先后通过银行贷款、民间借贷等方式借款，将借出款项均交给祝方方使用，被骗金额共计人民币1427558.77元，其中向银行贷款共计353170.57元，向宜信普惠信息咨询（北京）有限公司大连分公司借款未偿还部分共计94188.20元，向某正阳、张某3等人借款共计706000元，张某1个人现金274200元。祝方方使用上述款项偿还高利债务。2、被告人祝方方与被害人王某系同事关系。祝方方向张某1借款的过程中，于2017年8月找到王某，夸大其经济实力，谎称开辅导班、给辅导班老师开工资等名义向王某借款并让王某到银行、网贷公司贷款给祝方方使用，共计骗取王某人民币904879.50元，其中王某在银行贷款共计281469.96元，向网贷公司借款共计393409.54元，向某正阳等人借款共计12万元，另王某个人借给祝方方现金11万元，以上款项均被祝方方用于偿还高利债务。二、被告人祝方方涉嫌盗窃罪的犯罪事实如下：被害人张某1因向他人借款给祝方方使用，祝方方到期未还款，张某1被借款人起诉至法院，原工资卡被冻结，遂新办工资折用于接收工资。工资折办好后，祝方方以需拿新工资折到社保办理业务为由，向张某1索要工资折并获悉密码。2019年1月末，庄河市徐岭镇中心小学将补发工资及绩效工资共计人民币27151.7元打入被害人张某1新工资折内，祝方方在张某1不知情的情况下，将折内27151.5元取出，张某1知情后，经校领导协调，祝方方还给张某15000元。公诉机关就起诉书指控的上述事实提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关据此认为被告人祝方方以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大；又以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为触犯刑法第二百六十六条、二百六十四条之规定，应以诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任，提请本院依法予以惩处。被告人祝方方辩称我没有骗张某1和王某钱，我们之间是正常借贷关系，我也没有实施盗窃，是张某1主动把工资卡交给我，让我把钱取出来。辩护人提出如下辩护意见，1、被告人行为不构成诈骗罪，被告人在借贷时均表示用于偿还外债，没有虚构事实，是双方合意的结果，属正常民间借贷。2、被告人不构成盗窃犯罪，张某1将银行卡及密码交由被告人处分，双方形成合法委托关系，被告人不存在非法占有故意，也没有窃取他人财物。经审理查明，一、被告人祝方方诈骗的犯罪事实：1、被告人祝方方与被害人张某1系同事关系。2016年8月22日，祝方方因赌博欠下高额债务，遂找张某1借款，让张某1贷款给其使用，贷款由其负责偿还，并将其伪造的庄河市新华街道前炮委某号、庄河市城关街道红崖委海云天小区某号房屋所有权证书交给张某1抵押，又将其伪造的《产权证明》、《公证书》一并交给张某1，张某1信以为真，同意以个人名义向银行贷款、向他人借款等方式筹款借款给祝方方使用。而后祝方方便带领张某1到多家银行贷款、进行网络贷款、向他人民间借贷，所借出的款项均交给祝方方使用，张某1也出借个人款项给祝方方使用，均被其用于偿还高利债务。而后，祝方方仅偿还了部分银行贷款。根据祝方方出具声明、借条等证据，至案发前，张某1被骗款额共计人民币1215469.23元。其中在各银行贷款304675.15元，在宜信普惠信息咨询有限公司网络贷款66594.08元，向某政阳、孙仁和、张某3等人借款570000元，张某1个人出借款274200元。2、被告人祝方方与被害人王某系同事关系。2017年8月，祝方方以开办辅导班用钱为由，让王某到银行贷款给其使用，贷款由其负责偿还，并承诺给予一定的好处费，王某信以为真，同意帮忙贷款。而后祝方方便带王某到中国银行、招商银行申请贷款，贷款成功后，款项均被祝方方领取使用，祝方方给了王某5000元好处费。随后祝方方又以给辅导班老师开工资等名义，让王某在多家网贷公司贷款，向他人民间借贷借款给其使用，王某通过上述方式获得的款项均交给祝方方使用，王某也个人出借款项交给祝方方使用，全部被其用于偿还高利债务，祝方方仅偿还了部分贷款。根据祝方方出具的承诺书等证据，至案发前，王某被骗款额共计人民币775691.61元，其中在各银行贷款212974.86元，在爱又米、分期乐等网络公司贷款269716.75元，向某政阳、孙某4等人借款180000元，王某个人出借款113000元。二、被告人祝方方盗窃的犯罪事实被害人张某1因借贷纠纷被他人起诉至法院后工资卡被依法冻结，祝方方提出让张某1到银行再办理一张银行卡，以便日后工资打到新卡内能够取出，张某1表示同意。二人遂到农业银行办理了一张新工资存折，张某1将新存折密码告诉了祝方方。之后二人又到徐岭镇中心小学财务对新工资折进行了登记，登记完后，祝方方以到社保办理业务需要使用工资卡为由获取该工资存折。2019年1月，徐岭镇中心小学将张某1补发的工资及绩效工资共计27151.70元一并打入张某1新的工资存折内，祝方方在张某1不知情的情况下私自取出27151.50元据为己有。张某1得知后，经学校领导协调，祝方方返还给张某15000元。上述事实有公诉机关当庭宣读、出示，且经庭审质证、本院予以确认的下列证据证实：……本院认为，被告人祝方方以非法占有为目的，编造虚假事实，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人祝方方又以非法占有为目的，秘密窃取他人财产，数额较大，其行为已构成盗窃罪，依法均应予惩处。公诉机关指控被告人的主要犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。但公诉机关指控被告人诈骗张某1、王某数额有误，本院予以更正。关于被告人祝方方及辩护人称其不构成诈骗犯罪的辩解及辩护意见，经查，被告人祝方方向被害人张某1提供虚假的房产证、房产证明、公证书等材料，对被害人王某谎称开办辅导学校需要钱，承诺给予一定的好处费向二被害人借钱，二被害人信以为真，通过贷款等渠道多次借款给被告人使用，而后被告人将款项据为己有，上述行为符合诈骗罪的基本构成要件，对其应以诈骗罪定罪处罚，故对该辩解及辩护意见本院不予采信。但二被害人在银行的贷款利息，不应计入被告人的犯罪数额。关于被告人祝方方及其辩护人称是张某1主动将工资卡交给祝方方让其帮助取钱，其不构成盗窃罪的辩解及辩护意见，根据被害人张某1陈述、证人孙某2证言等在案证据，可以认定被告人在获取张某1工资存折及密码后，在张某1不知情的情况下，私自将存折内工资款27000余元取出据为己有，符合盗窃罪构成的主客观要件，构成盗窃犯罪。上述辩解及辩护意见无事实依据，本院亦不予采信。被告人实施盗窃犯罪后，退还了被害人部分赃款，酌情予以从轻处罚。被告人一人犯二罪，依法应数罪并罚。被告人违法所得，依法应责令退赔。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十九条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一、二款、第十四条之规定，判决如下：一、被告人祝方方犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币十五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币三千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年十一个月，并处罚金人民十五万三千元，上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人祝方方的刑期自2019年11月21日起至2032年10月20日止。罚金于本判决生效后立即执行。）二、责令被告人祝方方退赔被害人张某1经济损失人民币1237620.73元、王某经济损失人民币775691.61元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  姜玉民人民陪审员  都雪梅人民陪审员  胡悦玲二〇二一年三月十二日书 记 员  刘瑜瑾