甘肃省兰州市城关区人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘0102刑初305号公诉机关兰州市城关区人民检察院。被告人彭岩，女，1983年5月24日出生，汉族，高中文化，无业，住兰州市城关区。户籍所在地:兰州市城关区。因本案于2019年8月15日被刑事拘留,同年9月20日被逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。2013年1月30日因犯信用卡诈骗罪被甘肃省兰州市西固区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金二万元。辩护人赵伟珺、姚瑶，系甘肃达航律师事务所律师。兰州市城关区人民检察院以城检一部刑诉（2020）91号起诉书指控被告人彭岩犯诈骗罪，于2020年2月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市城关区人民检察院检察员张巨鹏、被告人彭岩及辩护人赵伟珺、姚瑶到庭参加了诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，1、2011年11月某日，被告人彭岩伙同李刚（另案处理），谎称认识中国石油天然气股份有限公司甘肃销售分公司总经理杨顺义，并以给王某1的儿媳调动工作为由，骗得被害人王某1人民币共计8.9万元。案发前，李刚的父亲向王某1退还赃款1万元。2、2014年10月至2015年1月期间，被告人彭岩伙同李刚，以给其虚构的上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行“王文义”行长做“银行充量”为由，以高额利息为诱饵，先后骗得被害人郑某人民币共计264.4万元。以上事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人彭岩的行为已构成诈骗罪。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，请依法判处。对此指控，被告人彭岩对指控的第二起犯罪事实有异议，辩解其没有参与该起犯罪。辩护人提出本案事实不清，证据不足。被告人彭岩不是指控第一起犯罪的提出者和犯罪的实施者、现有证据不能证明指控第二起犯罪诈骗金额为264.4万元、也不能证明被害人给付被告人彭岩相关款项等辩护观点。经审理查明，一、2011年11月的一天，被告人彭岩伙同李刚（另案处理），谎称认识中国石油天然气股份有限公司甘肃销售分公司总经理杨顺义，并以给王某1的儿媳调动工作为由，骗得被害人王某1的人民币共计8.9万元。案发前，李刚的父亲向王某1退还赃款1万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。1、被害人王某1的报案材料及陈述。证实通过姐姐王某2认识彭岩、李刚夫妇。在聊天时，我说儿媳魏蔚现在银川石油公司工作，与儿子两地分居。李刚说认识石油公司的总经理，并主动提出帮儿媳调动工作，但是需要花费7万元左右。过了一段时间，李刚、彭岩夫妻说调工作的事情没有问题，让我把钱准备好。2011年12月，在王某2的家里，我将4.4万元交给李刚、彭岩。之后彭岩打电话称调工作的钱不够，还要4.5万元，不然工作就调不成了。2012年4月在省政府广场，我和王某2将4.5万元交给李刚、彭岩。到2012年7月份，我儿媳妇的工作还没有办成，我联系李刚夫妻，电话也打不通，王某2也联系不上，我觉得自己被骗了。期间我向李刚、彭岩多次要钱，二人以各种理由推辞，就是不给钱，之后连电话也打不通了。2012年9月5日，李刚的父亲李某给我还了1万元。2、王某2的证言。证实其系被害人王某1的姐姐，也是李刚妻子彭岩的舅母。2011年9月李刚在其家中，主动提出给王某1的儿媳妇调动工作，后其给彭岩转交王某1的办事费用8.9万元。3、刘某1的证言。证实我和王某1是邻居。王某1给我说李刚认识石油公司的人，在帮她儿媳妇办工作。2011年11月、2012年5月，王某1向我借款45000元、10000元，并交给李刚、彭岩。4、刘某2的证言。证实我和王某1是朋友。我听王某1说过李刚给她儿媳妇调工作的事。2012年6月，王某1说亲戚的孩子做手术要借钱，她的钱不够，所以向我分三次共计借款42000元；并将借的钱给了李刚夫妇。5、杨国华的证言。证实王某1于2012年5月、6月两次向其借款24000元和8000元，其中借8000元时看见王某1将钱给李刚夫妇。6、李某的证言。证实2012年9月5日替儿子李刚给王某1退还赃款1万元。7、辨认笔录及照片。证实经王某1辨认，被告人彭岩及李刚系实施诈骗的犯罪嫌疑人；经被告人彭岩辨认被害人王某1。8、借条。证实李刚向刘某1、杨国华出具的借条。9、收条。证实2012年9月5日被害人王某1收到李某退还的赃款1万元。10、证明。证实中国石油天然气股份有限公司甘肃销售分公司总经理杨顺义不认识被告人彭岩及李刚。11、抓获、破案经过。证实警方于2012年12月5日接被害人王某1的报案称2011年9月至2012年5月，李刚、彭岩夫妇以给其儿媳调动工作为由，骗取8.9万元后不知去向。警方经初查于2014年6月10日立案侦查。2019年8月15日，警方将犯罪嫌疑人彭岩抓获。12、同案犯李刚的供述。证实我认识王某1，她是彭岩的舅母。2011年，我和彭岩没有给王某1的儿媳妇办理调动工作的事。我不认识甘肃省石油公司的杨顺义总经理，也没有从王某1处拿8.9万元，彭岩有没有拿过我不知道。在王某2家里，当时王某1给钱的时候我不在场。在省政府附近王某1、王某2给我和彭岩4.5万元的事情我不知道。13、被告人彭岩的供述。证实2011年，我舅母王某2介绍认识了王某1。王某1知道李刚在兰化工作，就找李刚帮她儿媳妇调工作，李刚说认识甘肃石油公司的领导，可以办调工作的事，但是需要花钱打点。第一次李刚向王某1要办事的费用，王某1通过舅妈王某2给了我4.4万元现金。过了一段时间，李刚让我给王某1打电话说办工作调动的钱不够，还需要4.5万元。王某1通过王某2给了我4.5万元。这8.9万元都是王某2先交给我，然后我将钱给了李刚。二、2014年10月至2015年1月期间，被告人彭岩伙同李刚，以给其虚构的上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行“王文义”行长做“银行充量”为由，以高额利息为诱饵，先后骗得被害人郑某的人民币共计264.4万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。1、被害人郑某的报案材料及陈述。证实2014年经同事宋某介绍认识李刚、彭岩夫妇。2014年9月15日，宋某说李刚急需周转10万元，问我有没有4万借给李刚，给我4%的利息。之后我在李刚的车内将4万元交给了彭岩，李刚给我写了一张借条。一个月后给我利息1600元，本金没有还。同年10月20日，李刚打电话说再借4万，利息还是4%。我感觉李刚比较讲信誉，就借给李刚4万。过了几天，李刚和彭岩给我打电话说最近一直在给浦发银行和农村信用社做银行充量，就是给银行领导拉存款，然后银行领导给他们高额利息。他俩说给浦发银行的王行长完成存款任务，王行长答应2015年浦发银行的充量任务都由他们夫妻做。这是笔很大的业务，但是他们夫妻资金有点紧张，要我支持一下，并且承诺我的借款不做他用，只做银行充量。且我若用款提前七日告知即可取现，而且还给我4%的利息，我就答应了。之后李刚、彭岩夫妇先后十八次以做银行充量为由向我借款283万元。每次都是彭岩打电话借款，偶尔李刚也会打电话。李刚给我写借条，数额小的钱我都是给现金，数额大的都打到了李刚的工商银行卡上。李刚、彭岩夫妇陆续给我支付了106000元的利息。到了2015年1月份，我需要提现时,李刚、彭岩就开始找理由推脱，为了证实资金确实在银行账户内，李刚、彭岩给我发来一条浦发银行尾号为4837的银行卡活期存入350万元人民币的短信，后经查证该银行卡是宋某的，存款信息也是宋某转发给李刚夫妇的。给李刚做银行充量期间，转账的钱款均转入户名为李刚的银行卡账户内，所有借款李刚均知情，并有短信和通话录音为证。后来李刚、彭岩人找不见了，电话也打不通，所以我就报案了。2、宋某的证言。证实2014年3月，李刚和彭岩到其工作的金地投资公司贷款时与二人相识。同年9月李刚以做生意为由向其借钱，因自己的资金不足，就介绍同事郑某给李刚借款4万元。同年11月，李刚说在给浦发银行的“王文义”、“张文华”行长等人做银行充量，并以此为由在其处多次借款，每次都是由李刚打电话借钱、写收条，彭岩收钱。2015年3月其得知郑某夫妇也给李刚借了283万元做银行充量，并看了彭岩给郑某转发的尾号为4837银行卡的活期存入350万元的短信，看到后发现该短信是自己浦发银行的卡存入钱款后，转发给李刚夫妇的短信。其意识到被骗，后多次联系李刚、彭岩，李刚在给其和郑某写了延期还款承诺书后，联系电话不是关机就是停机。同时了解到浦发银行和农村信用社根本没有“王文义”、“张文华”行长和“周建军”、“刘明晖”主任。3、辨认笔录及照片。证实经被害人郑某辨认被告人彭岩及李刚为实施诈骗的犯罪嫌疑人；被告人彭岩辨认被害人郑某。4、银行卡交易明细及银行汇款凭证。证实被害人郑某银行账户多次向李刚银行账户转账及汇款的明细；经查询彭岩名下银行卡的交易明细，在案发时间未发现有大额资金交易。5、中国移动、联通公司机主信息查询。证实李刚所称电话号码为张文华所有的132××××3954客户已销号；李刚所称号码为周建军所有的电话184××××4359，客户名称为国网甘肃电力兰州供电公司；李刚所称号码为刘明晖所有的152××××2201，客户名称为张磊。6、延期还款承诺书、借条。证实2014年12月1日李刚以银行充量为由向郑某借款283万元；2014年12月5日被告人彭岩向郑某借款15万元；李刚向郑某的借款承诺延期至2015年5月30日还款。7、聊天记录及短信截图。证实郑某与李刚的聊天记录截图;郑某与彭岩的聊天记录截图;宋某提交的李刚向其提供的银行领导周建军等人的短信内容。8、证明。证实上海浦东发展银行股份有限公司该行各级管理人员及员工中无“王文义”、“张文华”二人。9、扣押清单、发还清单。证实从被告人彭岩处扣押苹果X手机1部及戒指、翡翠玉镯等物品，其中戒指、翡翠玉镯等物品已发还单秀贞。10、说明。证实根据警方调取李刚的银行交易流水显示，赃款通过ATM或柜台取现；经核查，上海浦发银行兰州分行、西固农村信用社及兰州移动公司、兰州联通公司、兰州电信公司均无“王文义”、“张文华”等人的相关信息。11、结婚证。证实被告人彭岩与李刚于2009年3月23日登记结婚。12、刑事判决书。证实2013年1月30日被告人彭岩因犯信用卡诈骗罪被甘肃省兰州市西固区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金二万元。13、抓获、破案经过，证实警方于2015年4月27日接郑某的报案称2014年9月李刚、彭岩夫妇声称认识浦发银行的“王文义”行长，以给王行长做银行充量，骗取其人民币283万元。后经侦查，警方于2016年5月10日将李刚抓获。14、同案犯李刚的供述。证实证实大概2014年9月份，我去小额公司贷款贷款时，经宋某介绍认识郑某。从2014年9月份至2015年1月份我借过郑某283万元钱。2014年12月1日我向郑某写的一张借条，借款事由是“银行充量”，是郑某逼我这么写的，当时郑某用语言威胁我，我对郑某威胁我的话有电话录音。电话录音证据在我手机里储存，但手机在彭岩手里。2014年12月30日给郑某的延期还款承诺书是我写的，里面的借款内容还是“银行充量”，是郑某让我写的。向郑某借款283万元是属实的，但我只借了郑某的16.7万，其余是彭岩借的，彭岩具体借了多少我记不清楚了。我和彭岩是合法夫妻，我们每次向郑某借钱，要么是我给郑某写借条彭岩拿钱，要么是彭岩写借条，我拿钱。我只跟郑某借了一笔16.7万元钱，当时是我为了还金地公司的钱，其他的都是彭岩向郑某借的。我和彭岩的借款，郑某每次都将钱打到我的银行卡上，当时这两张银行卡都是彭岩拿着，具体干什么了我不知道。我不认识王文义行长，他是彭岩的朋友。当时我让郑某和所谓的王行长通话，没有任何目的，是让王文义行长给郑某解释一下。当时我给郑某打电话的时候，彭岩在场。这个电话是我妻子彭岩让我给郑某打的，出于什么目的我不知道。15、被告人彭岩的供述。证实2015年年初，我通过李刚介绍认识了郑某。2015年10月份，李刚称做银行“过桥”需要用钱，让我去向郑某借钱。每次我向郑某借钱时，李刚和郑某谈好利息及还款期，用钱时李刚就让我给郑某打电话转款，由李刚负责给郑某打借条，并在借条上标注清楚借钱的用途是“银行充量”，我们分多次向郑某借了270余万元，每次我给郑某打完电话后，郑某就将钱打到李刚银行卡上了。钱打到李刚银行卡后，由李刚负责支配使用，他是否将钱用作“银行充量”我不知情。到还款时，李刚还了一部分利息，还给郑某写了一份延期还款承诺书，承诺书中写明是由于银行方出现推迟还款时间，所以导致没有按时正常还款。我都是按照李刚给我说的答复郑某，李刚给郑某还了多少钱我不知道。关于辩护人提出被告人彭岩不是指控第一起犯罪的提出者和犯罪的实施者的辩护观点。经查，有被害人王某1的陈述、王某2、刘某1、刘某2的证言及被告人彭岩的供述等证据证实被告人彭岩与李刚伙同一起，参与并实施了该起犯罪。故上述辩护观点本院不予采信。关于被告人彭岩辩解没有参与第二起犯罪及辩护人提出现有证据不能证明指控第二起犯罪诈骗金额为264.4万元、也不能证明被害人给付被告人彭岩相关款项等辩护观点。经查，有被害人郑某的陈述、宋某的证言、银行卡交易明细、被告人彭岩及李刚的供述等证据证实被告人彭岩及李刚虚构为王文义行长做“银行充量”的事由，以借款的方式骗取被害人郑某的人民币264.4万元。且被告人彭岩与李刚系夫妻关系，其二人共同与被害人联系、接洽，以自己的名义出具借据和延期还款承诺书，故被告人彭岩与李刚的行为符合诈骗罪的构成要件。虽然被告人彭岩及李刚均拒不供述赃款的具体去向，并相互之间推卸罪责，但在案的银行卡交易明细、李刚书写的延期还款承诺书及被告人彭岩书写的借条均证实被害人郑某银行账户向李刚银行账户转款后，李刚涉案账户通过ＡＴＭ或柜台分多次、小额转账及取现，且在被害人索要钱款时,被告人彭岩向其提供他人在浦发银行活期存入350万元人民币的短信,以期继续蒙骗被害人,在被害人发现之后,李刚及被告人彭岩仍拒不还款并失联。因本案中李刚及被告人彭岩系共同犯罪,故被害人是否有将涉案钱款给付被告人彭岩不影响对被告人彭岩定罪及量刑。故上述辩解及辩护观点本院不予采信。本院认为，被告人彭岩以非法占有为目的，伙同李刚采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。为严肃国法，惩罚犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人彭岩犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金60000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月15日起至2031年8月14日止。罚金从判决发生法律效力的第二日起三个月内缴纳。）二、扣押作案工具苹果Ｘ手机1部，依法没收；涉案赃款272.3万元（其中被害人王某1为7.9万元，被害人郑某为264.4万元），依法继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 席 爱 军人民陪审员 牛 仲 军人民陪审员 ?蔡冬梅二〇二一年三月三十日书 记 员 苏  蕊