吉林省梨树县人民法院刑事判决书（2021）吉0322刑初108号公诉机关吉林省梨树县人民检察院。被告人周少龙，男，1987年4月6日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地广东省河源市连平县，现住广东省韶关市。曾因犯非法持有毒品罪，于2014年1月20日被判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元，于2014年12月15日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月29日被刑事拘留，同年10月26日被逮捕。现羁押于四平市看守所。辩护人姜立国，吉林姜立国律师事务所律师。被告人郑东鹏，男，1991年3月26日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地广东省韶关市浈江区，现住广东省韶关市浈江区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月28日被公安机关取保候审。2021年2月8日被本院取保候审。吉林省梨树县人民检察院以梨检二部刑诉〔2021〕62号起诉书指控被告人周少龙、郑东鹏犯妨害信用卡管理罪一案，于2021年2月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。梨树县人民检察院检察员张大勇出庭支持公诉，被告人周少龙及其辩护人姜立国，被告人郑东鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省梨树县人民检察院指控：2020年8月份，被告人周少龙从被告人郑东鹏处收购银行卡9张（被告人郑东鹏名下3张、邓某1名下4张、郑某名下2张），后卖给马育斌（未到案）。邓某1名下的银行卡×××被他人用于诈骗孤家子镇居民王某人民币14,400元。吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有被告人周少龙、郑东鹏供述，证人邓某1等人证言，被害人王某陈述，银行卡信息等书证。吉林省梨树县人民检察院认为，被告人周少龙、郑东鹏非法持有他人信用卡、数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人周少龙、郑东鹏认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人周少龙、郑东鹏对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚。被告人周少龙辩护人的辩护意见：周少龙具有自首，认罪认罚的从轻情节，对公诉机关的量刑建议予以认定，建议法庭采纳公诉机关的量刑建议。本院经审理查明：2020年8月份，被告人周少龙联系被告人郑东鹏，让其联系收购银行卡。郑东鹏分别在邓某1处获取银行卡4张，郑某处获取银行卡2张，共计6张银行卡。郑东鹏将获取的6张银行卡及自己名下的3张银行卡，共计9张银行卡卖给周少龙。周少龙将从郑东鹏处收购的9张银行卡卖给马某（未到案）。邓某1名下卡号为×××的银行卡被他人用于诈骗梨树县孤家子镇居民王某人民币14400元。郑东鹏经公安机关传唤到案后如实供述犯罪事实。周少龙被公安机关抓获归案后如实供述犯罪事实。上述事实，有开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1.到案经过，证明被告人周少龙于2020年9月27日经公安机关电话传唤到案。被告人郑东鹏于2020年9月27日在韶关市浈江区站南路168大厦1806房被公安机关抓获。2.微信聊天记录、转账图片，证明王某被骗时的聊天内容，及向邓某1名下卡号为×××的邮政储蓄银行卡汇款14400元。3.账号流水、支付宝账单详情、转账记录、收支明细、情况说明，证明王某向邓某1名下卡号为×××的银行卡汇入14400元。4.刑事判决书、释放证明书，证明被告人周少龙曾因犯非法持有毒品罪，于2014年1月20日被韶关市武江区人民法院判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。2014年12月15日刑满释放。5.银行卡开户信息，证明被收购的银行卡信息，其中郑东鹏名下卡号为×××中国邮政储蓄银行卡一张、卡号为×××中国建设银行卡一张，卡号为×××中国银行卡一张；邓某1名下卡号为×××、×××中国邮政储蓄银行卡两张、卡号为×××中国银行卡一张、卡号为×××中国农业银行卡一张；郑某名下卡号为×××中国建设银行卡一张。6.证人邓某1证言，证实2020年8月中下旬的时候，郑东鹏找我说他嫂子开淘宝卖香水用，一张银行卡绑定一个淘宝账号，现在卡不够用了，借他几张。我俩认识10多年就同意了，具体干什么我也不知道。第二天我和他先去街边手机店随便办理了一张手机卡，然后依次去中国银行、农业银行、工商银行、邮政银行办理了银行卡和U盾，密码都是147258，然后就在我店里德信房屋中介把我名下的电话卡和四张银行卡、四个U盾都交给了郑东鹏。我没有获利，就是以朋友的名义借给他的。7.证人郑某证言，证实郑东鹏是我小叔子，2020年9月初的时候，郑东鹏让我给他办两张银行卡，我也没问他干什么用，他也没告诉我具体做什么，我就去中国建设银行和中国工商银行给他办理了。办理完我就给他了，没有获利。8.证人王某陈述，2020年8月31日，我在微信上刷单，对方给我一个刷单的任务，让我下载苏宁易购APP并在里面购买一款2199元的手机，我通过支付宝花呗付款买的，然后对方告诉我付错款了，给我一个售后服务部的微信让我加他退款，我加上对方后，对方告诉我流水不足，需要把流水刷够才可以退款，就让我分别在支付宝借出16560元，在美团里借出14400元，分两笔都给对方转过去了，转过去后告诉我流水还不够，我让对方把我转过去的30960先转给我，对方没给我转，我就感觉我被骗了。我转出的第二笔钱转到户名是邓某1，卡号是×××的邮政银行卡上14400元。9.被告人周少龙供述，2020年7月中旬，马某说他想做淘宝生意，找人帮忙办理银行卡，用来收付款，每张卡600元钱。因为我是做金融的，自己名下的银行卡每天都要用，然后我就找郑东鹏说了，郑东鹏也同意了。2020年8月份，郑东鹏就拿着开好的9张银行卡和U盾给我了，我就联系马某说银行卡开完了。郑东鹏用一个盒子放到他家门卫处，我没有时间，让我媳妇的弟弟阿辉去取的盒子，取回来盒子后，我就交给马某了。马某跟我说下个月底给我转5400元，过了两周左右的时间，马某说有3张卡用不了，到月底只能给我3600元钱，到现在钱也没给我，我也没给郑东鹏钱。10.被告人郑东鹏供述，因为我欠周少龙3万多元钱，2020年8月中旬，周少龙主动找我，说每个月还他1000元太慢了，他给我提供一个快速还款的方式，让我办几张银行卡给他，每张卡给我600元，越多越好，周少龙给我看他老婆和他老婆的亲戚朋友银行卡的转账记录，我看他老婆和亲戚朋友的银行卡都在给他使用，我就同意了。周少龙告诉我办的银行卡被他老板用来给员工发工资，然后我就联系邓某1和郑某，跟他俩说我做淘宝，需要银行卡来开账号卖东西，他们俩就同意了，他俩免费替我办的银行卡，我没给他俩钱。第二天我和邓某1先去街边手机店随便办理了一张手机卡，然后依次去中国银行、建设银行、邮政银行办理了银行卡和U盾，密码都是147258，在邓某1的店里德信房屋中介，邓某1将四张银行卡及U盾都交给我。然后我又去找郑某取她办理的2张银行卡。2020年8月19日我将9张银行卡用纸壳包好放在168大厦一楼的保安室，其中3张银行卡是我自己的，邓某14张，郑某2张，我给周少龙打电话告诉他去取，当天16点多我问周少龙取走没有，他说取走了。本院认为，被告人周少龙、郑东鹏非法持有他人信用卡、数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。周少龙经电话传唤到案后如实供述犯罪事实，系自首，可对其从轻处罚。视本案事实及周少龙犯有前科、二被告人认罪认罚的情节，故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项（妨害信用卡管理罪）、第五十二条、第五十三条（罚金的数额及缴纳）、第六十七条第一款（自首）、第七十二条、第七十三条（缓刑的适用及考验期）、第四十七条（有期徒刑的折抵与计算）、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条（认罪认罚）之规定，判决如下：一、被告人周少龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万二千元。判处的罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月29日起至2021年3月28日止。）二、被告人郑东鹏犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。判处的罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长 崔 仁审判员 赵 羽人民陪审员 吕晓月二〇二一年三月二十八日书记员 孙迪峰审