安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1302刑初1137号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人赵阳，男，1983年5月12日出生于安徽省宿州市，汉族，大专文化，无业，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月15日被宿州市公安局埇桥分局抓获，次日被该局刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人张道远、邵瑾，安徽民之声律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以埇检二部刑诉（2019）91号起诉书指控被告人赵阳犯集资诈骗罪，于2019年10月10日向本院提起公诉。2020年8月1日，宿州市埇桥区人民检察院又以埇检二部刑诉（2019）91-1号补充起诉决定书指控被告人赵阳犯集资诈骗罪，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员刘琴出庭支持公诉，被告人赵阳及其辩护人张道远、邵瑾到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请补充侦查二次，又因新冠肺炎疫情中止审理。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：2013年至2014年，被告人赵阳伙同陈飞飞、赵某4（已判刑），在宿州市埇桥区环城路以“宿州市财信商务信息咨询有限公司”的名义，向不特定人群声称经营三川木业公司、投资新农村建设等虚假的事实，以签订“借条”的方式承诺借款期限支付每月2%高额利息，骗取赵某1、韩某1等30余人钱款共计人民币计374.5万元，支付利息或返还本金共计人民币计37.93万元，至案发共造成实际损失人民币共计336.57万元。 2014年5月至8月，被告人赵阳伙同陈飞飞、赵某4在宿州市埇桥区环城路依托宿州市财信商务信息咨询有限公司，以投资经营三川木业公司、新农村建设等为由，以月息2%为诱饵，非法吸收梁怀斌人民币4万元。 2014年9月份，被告人赵阳伙同陈飞飞、赵某4在宿州市埇桥区环城路依托宿州市财信商务信息咨询有限公司，以承建恒大御景湾装修工程需要资金周转为由，以月息2%为诱饵，非法吸收张某1人民币14.7万元，支付利息人民币9000元。 2019年6月15日，被告人赵阳在宿州市埇桥区关街道办事处小刘鱼羊馆被抓获。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述、证人证言、被害人陈述及相关书证等证据予以证实，认为被告人赵阳的行为已构成集资诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，对被告人赵阳在有期徒刑十二年以上幅度内量刑，并处罚金。 被告人赵阳称其主观上没有非法占有的目的，其行为不构成集资诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：被告人赵阳没有非法占有目的，其确实经营三川木业公司，李某6等人证言能证明被告人赵阳没有虚构事实，被告人赵阳的行为构成非法吸收公众存款罪。 经审理查明：2011年8月，被告人赵阳的母亲杨某3（2012年去世）在宿州市埇桥区环城路注册成立了宿州市财信商务信息咨询有限公司（以下简称财信公司），在杨某3经营期间，杨某3采取吸收他人钱款再向他人放贷赚取利润。被告人赵阳和妻子陈飞飞（已判刑）及父亲赵某4（已判刑）在杨某3去世后继承该公司，陈飞飞担任该公司法定代表人，在被告人赵阳和陈飞飞经营期间，继续采用杨某3的经营模式，从2013年至2014年底未经金融部门的许可，依托宿州市财信商务信息咨询有限公司，以签订“借条”的方式向不特定人群吸收存款，承诺在借款期间支付每月2%高额利息，向赵某1、韩某1、梁怀斌、张某1、胡某等30余人吸收公众存款393.7万元，支付利息或返还本金39.21万元，至案发共造成实际损失人民币354.49万元（详见附表）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 一、书证 （一）银行账户信息，证明被告人赵阳的三张银行卡，尾号4976于2014年11月19日销户，尾号3673于2016年6月30日销户，尾号8176正常。陈飞飞三张银行卡，尾号1479于2016年11月8日销户，尾号4917处于睡眠状态，尾号8213正常。 （二）个人账户明细，证明陈飞飞账户62×××79于2014年3月19日至12月22日收到赵某1账户62×××13转入的19.56万元，转支给赵某120.58万元；于2014年9月26日收到李某1账户62×××14转入的10万元；于2014年9月27日收到胡英账户62×××16转入的25万元；2014年5月27日至2016年4月29日，李某6尾号8312账户给陈飞飞尾号1479、6418账户转账7.77万元；2013年2月26日至7月12日，陈飞飞尾号6418银行卡给李某6转账41.4万元、给朱某3转账9.25万元，陈飞飞两个账户收到朱某3共计11.1万元。2014年4月9日至2015年9月5日，陈飞飞尾号1479、6418账户转账给刘某尾号2372账户人民币1.14万元；陈飞飞尾号1479账户于2014年6月26日至11月26日收到韩某130万元；陈飞飞尾号1479账户于2014年11月16日收到杨某1转账人民币3.5万元。陈飞飞尾号1479账户于2014年9月30日收到张某114.7万元；10月30日转给张某13000元。2014年3月25日，被告人赵阳4976账户收朱某3转账2.5万元。2013年6月3日、12月11日被告人赵阳和陈飞飞转账给李小强21.6万元。 （三）房地产管理局档案室出具证明及土地登记申请审批表，证明经查被告人赵阳和陈飞飞、赵某4名下在本市范围内没有房屋所有权登记记录。赵某4拥有位于江庄军干巷××号的土地使用权。 （四）私营企业基本注册信息查询单，证明宿州市财信商务信息咨询有限公司成立于2011年8月10日，法定代表人为陈飞飞，股东为被告人赵阳。2013年7月26日，宿州市川木业有限公司股东名录为李小强、赵阳等人，赵阳占股4%；2014年7月22日，宿州市川木业有限公司股东名录为李小强、赵阳、韩记青；2015年1月9日该公司股东变更为被告人赵阳，法定代表人为赵阳。该公司注册资本为500万元，经营范围木制品生产、销售等。安徽和居鸟家具有限公司成立于2010年4月23日，注册资本1000万元，经营范围家具、竹制品等，法定代表人李某3，2013年7月26日，被告人赵阳系该公司股东，占股4%，2014年7月22日法定代表人变更为李小强，股东为李小强、韩记青和赵阳，该公司核准日为2017年6月8日，目前企业状态是吊销。 （五）三方协议书，证明2018年3月27日，赵某4对陈良享有的65.5万元的债权，转让给韩某1、刘某、朱某1、李素玲，陈良应于2019年1月30日前一次性支付65.5万元。如陈良未履行本协议，则赵某4仍继续向韩某1、刘某、朱某1、李素玲履行义务。 （六）借条（辩护人提供），证明2012年3月15日至2013年3月27日，陈良从赵阳处借款175万元。2014年1月8日，陈良给赵阳写了一张298万元的借条；2015年10月6日，陈良给被告人赵某4、赵阳写了一张借款330万元的借条。自2013年4月3日至2014年9月22日，李某6、李某3、张玉会、朱某4、王群、李某5、马某2、李小强、邵华借被告人陈飞飞人民币641.25万元。 （七）宿州市公安局埇桥分局经侦大队出具的情况说明，证明1、宿州市财信商务信息咨询公司位于宿州三中的总店于2015年底停业，所租房屋已被房东收回转租。另位于都市华庭的分店也已经于2015年底停业，并被房东谢某收回转租，无法对财信公司及其分公司进行现场勘查及刑事科学拍照。2、王某6借给陈飞飞10万元已归还，借条已还给陈飞飞。3、财信公司非法集资案件受害群众登记表与报案笔录一一核对后发现马某1、王某3、韩某1等三人在登记表中的记录与报案笔录不符，经民警联系马某1、王某3、韩某1等三人，其三人说法与报案笔录相一致，故以报案笔录为准。4、涉案人员李小强、韩记清，民警自侦办案以来，多次联系韩记清与韩记清来大队接受询问，至今未果，其中韩记清明确不愿意来我单位配合调查，更不愿意透露自己所在位置，现韩记清已不接电话。李小强电话一直处于关机状态，后民警联系辖区派出所西关派出所、大泽乡派出所到李小强和韩记清到户籍地进行实地查找，到了之后，发现二人都不在家。 （八）银行凭证及企业活期明细，证明2012年、2013年期间三川木业对公账户上有近一千万元资金。安徽和居鸟家具有限公司自2011年9月19日至2014年11月21日期间有交易记录。 二、证人证言 （一）证人孙某的证言，证明2014年1月，她在宿州市川木业有限公司担任会计，该公司的股东是赵阳，韩记青，李小强三人，赵阳是法人。2014年3月，公司已经停产了。2014年3月公司停产，开完股东会公司剩她和一个门卫了，公司股东也不来公司。 （二）证人韩某3的证言，证明2013年上半年，他在宿州市川木业有限公司干门卫直到2015年。宿州市川木业有限公司是2014年四五月份停产的。 （三）证人邱某的证言，证明2012年3月28日，他在宿州市川木业有限公司干门卫，2015年3月份他辞职不干了。三川木业从2014年三四月份不生产了，后期公司的厂房还租出去两个月供别的公司生产。 （四）证人王某5的证言，证明2014年4月20日，她到财信公司上班，公司是赵阳和赵阳老婆陈飞飞经营的，财信公司总共有两家店，总店在宿州三中旁边，她工作位于都市华庭西区的分店，总店是陈飞飞负责日常经营，分店是赵阳负责，分店主要是做装修的。她上班时候基本来的是装修房子的客户，只有一个投资钱的是公司所租店面的房东谢某。2014年5月份，谢某来到店里找赵阳，他们签了一张10万借条，赵阳让她在担保人上签字。又过四个月，谢某又来店里签一张借条，借款是14万，说是追加投资4万，这次是赵阳当着谢某代她签的字，还盖了公司的章。店里天天就她一个人看着，有人来咨询装修是赵阳来谈，她负责接待。 （五）证人李某2的证言，证明他没有听说过宿州市川木业有限公司，他们宿州恒大御景湾工程部没有与这家公司合作过，物业这一块也没有合作过，他们工程供应材料都是集团统一采购，一般都是外省的，所以不存在他们恒大御景湾这一个楼盘单独与当地的公司合作。 （六）证人李某3的证言，证明他于2008年注册成立宿州市川木业有限公司，公司主要生产家居。2010年，他又注册了一家公司叫安徽和居鸟家居有限公司，这家公司主要负责销售家居，经营场所和三川木业是在一起的。三川木业注册资金500万元。2013年3月两家公司均宣布停产了，随后他把两家公司转让出去了。三川木业是在2013年宣布停产的，他以债转股的形式把这家公司转让给李小强、赵阳、陆文化、叶某、韩记清等债权人了。他因经营三川木业公司于2012年4月到9月从赵阳处借款127万元，这些钱他于2012还了306200元的利息,2013年还了二三十万元。他后来把欠赵阳的欠款以债转股的形式入股他的三川木业公司了。 附李某3提供的统计表，证明李某3从赵阳、陈飞飞处借款127万元。 （七）证人李某4的证言，证明陈良是她丈夫，2017年10月22日因病去世，她不了解175万元借款的事情，陈良生前没有提到过借赵阳钱的事，借条落款“陈良”是她丈夫陈良的笔迹。330万元欠条落款“陈良”是她丈夫陈良的笔迹，但是这张欠条不合情理。 （八）证人朱某3的证言，证明她和李某6是夫妻，从2013年他们陆续从赵阳处借款103万元。2014年9月1日借款165万元借条上签名是她本人签的。她经手还给赵阳十几万元，还欠赵阳30多万元，她家价值80万元灵璧石在赵阳家。她和李某6在灵璧县开发新农村项目找赵阳借钱，当时赵阳和陈飞飞在宿州市开设投资公司。她知道李某6、张玉会、朱某4、朱红明、汪群、李某5、马某2借过赵阳和陈飞飞的钱。马某2借款时在她灵璧分公司打的借条。张玉会是李某6老表，张玉会借款是李某6担保的才从赵阳处借款的。她查了一下她和李某62013年、2014年银行转账记录。陈飞飞实际给他们转了50.65万元。李某6在2013年至2014年给陈飞飞和赵阳账户转账和一个现金存钱小票共计47万元左右。他们实际上向赵阳借款本金为50万元，之前说的103万元包括罚金和利息。她还提供朱某4借款凭证10万元，当时朱某4给赵阳出具借款写的金额是15万元，实际上借款是10万元。 （九）证人张某2的证言，证明赵阳在宿州市中附近开宿州市财信投资公司。2014年8月23日，他因资金周转从赵阳投资公司借款20万元，但他实际拿到手的只有十几万元，因赵阳收取一定服务费。借款是现金给他的，20万元的本金他已经还清了，还欠赵阳点利息。 （十）证人马某2的证言，证明2014年2月13日，他通过李某6从赵阳的投资公司借款，他向赵阳借款30万元，赵阳要求把两个月的管理费42500元打在借条里，他当时的借条写成342500元，实际上赵阳只给他5万元。利息没约定，赵阳说期限到还他42500元就行。后续他找赵阳收回325000元借条，但一直没找到赵阳。5万元他没还给赵阳。 （十一）证人李某5的证言，证明赵阳在宿州市中旁边有个财信公司。2013年6月25日，他和公司负责人汪群向赵阳借款20万元；2013年4月26日，这张借条18万元是事实。他们通过李某6借款，他实际上是替汪群担保的，据他所知赵阳只转给汪群10万元左右。20万元的借条，赵阳一直没给他们转钱。 （十二）证人李某6的证言，证明2013年年前，他因资金周转找赵阳借5万元，2014年上半年他拿到灵璧新农村项目，赵阳想参股一起做这个项目，赵阳给他70万元，2014年7月赵阳要全部抽回投资的共计75万元，他当时没钱，赵阳给他从2013年开始到2014年8月份算欠赵阳165万元，赵阳叫他打165万元欠条，还带着几个人看着他和朱某3，他被迫打的这张165万元欠条。利息口头约定是月息5分，他实际借赵阳75万元，给赵阳打了165万元欠条。他还给赵阳50万左右，以转账记录为准。2013年4月3日，张玉会想从赵阳处借款40万元，赵阳要求他做担保人，后来这笔钱张玉会没还上。2014年1月，赵阳、赵某4和陈飞飞要张玉会更换欠条，后来听张玉会说连本带利张玉会给赵阳打了一张66万元的欠条，借条上写着原始借条作废，这张借条和他没关系。昨天他打电话张玉会说还了赵阳10万元左右。 （十三）证人朱某4的证言，证明2013年6月25日，她代表公司向赵阳借款10万元，借条上写15万元，借款两个月利息5万元，她因工程急需用钱所以签字了，实际上赵阳只转账给她10万元，她有银行流水。这钱她没还给赵阳。 （十四）证人王某6的证言，证明陈飞飞在三中附近开财信公司，2014年初他经朋友介绍到财信公司投资10万元，当时是陈飞飞和赵阳打的借条，月息2%，期限半年，但没过几个月，他担心出事把钱都要回来了。2014年6月26日，陈飞飞将10万元通过尾号1479账户转账到他2714账户，他把借条还给陈飞飞了。 （十五）证人叶某的证言，证明他之前是三川木业的公司股东，李某3是法人代表，因李某3欠徐州市融通担保公司和宿州市开发区担保公司1500万元，淮海村镇银行贷款1500元，另外李某3还从一些私人手里拿钱，这些人包括赵阳、李小强、韩记青等十几个人，后来这些人通过债转股形式成为股东了。2014年，在市政府主导下他们债权人和担保公司召开会议，一致通过他们债权人按照债权比例划分股份比例，然后按照股份比例偿还三川木业银行贷款，当时市政府承诺债转股后给他们债权人贷款，他们债权人按规定还了银行贷款后，银行不愿意贷款给他们了，导致厂里没有资金周转，无法生产。在2014年他们股东按比例偿还了中行750万元，建行750万元，淮海村镇银行1000万，上述贷款全部还清。赵阳也出资还银行贷款了，赵阳大概拿了几十万。 三、被害人陈述 （一）被害人赵某1陈述，证明她丈夫在南环公园锻炼身体时听说的“财信公司”。她和她丈夫到财信公司（宿州市中南门东侧）咨询时是陈飞飞和赵阳接待的。财信公司给她的月利息是2分，陈飞飞和赵某4多次对她说过，如果她的亲戚朋友、同事有闲钱的话，可以介绍把钱投到财信公司。2014年10月22日，她投资6万元现金，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞，这笔钱她在2014年11月27日抽回本金1万元，拿到2200元利息，实际损失是47800元。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和赵某4在店里负责，赵阳有时在店里面接待客户。她在财信公司投资了两笔钱，一笔19万元的陈飞飞连本带息都已经还给她了。还有一笔6万元，陈飞飞只还给她了1万本金。 附：借条，证明借款人为被告人赵阳，担保人为陈飞飞借赵某16万元，自2014年10月22日至2015年4月22日。2014年11月27日赵某1取本金1万元。 （二）被害人韩某1陈述，证明她和她母亲梁某把钱投给财信公司的陈飞飞及陈飞飞公公赵某4。梁某因年事已高，出行不便，让她来报案的。第一次投钱是2014年6月26日，投了10万元现金，到期后此笔借款又延期使用了，陈飞飞收的钱打的借条，拿了6次共1.2万元的利息；第二次是2014年8月29日，投资10万元，拿了4次共8000元的利息。因她母亲生病需用钱，经多次催要，陈飞飞和赵阳分三次给她8500元本金；第三次是2014年11月26日，她增加投资了1万元现金，在2014年11月26日之前，陈飞飞再三问她借10万元投资恒大御景湾的工程，这钱她拿了2000元利息，她三次实际损失269500元。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和赵某4在店里负责接待。2015年，刘某、朱某1、李素玲和她等投资人多次到赵某4家催要债务，赵某4说陈良连本带息少赵某4300多万元，当时他们看见陈良的借条，赵某4要带他们找陈良。见到陈良，赵某4当着他们面问陈良要钱。过了几天陈良联系他们并叫他们报案，然后有陈良还他们的钱并和赵某4签订三方协议，后陈良、赵某4和他们几个投资人签订共计65.5万元的债务转到陈良身上，协议还规定如果陈良不还由赵某4还。这个三方协议至今没有履行。 附：借条及银行转账记录，证明借款人赵某4、赵阳，担保人陈飞飞借韩某110万元，自2014年6月26日至2014年9月26日，月息2%。借款人赵某4、赵阳，担保人陈飞飞借到韩某110万元，自2014年11月26日至2015年5月26日，月息2%。借款人赵阳，担保人陈飞飞借到韩某1、梁某10万元，自2014年8月29日到2015年2月29日，月息2%。 （三）被害人刘某陈述，证明她和陈飞飞以前是同事。2013年10月份，陈飞飞的公公赵某4找到她去投资。2014年2月份她路过陈飞飞的公司咨询了陈飞飞和赵某4，她第一次投5万元是2014年2月9日，钱交给陈飞飞的，陈飞飞给她打了借条，月息2%。到2014年9月14日她又增投2.5万元，这笔钱是在8月份到9月14日之间分两次转的。陈飞飞收到后在原借条上写加存2.5万元。她拿了1.3万元利息。停息后陈飞飞又陆续的还她本金1.65万元，实际损失45500元。2015年底，她们这些投资人频繁到陈飞飞家催债，宿州良宇置业公司的老总陈良先找到韩某1，意思是要和陈飞飞家签署一个三方协议，然后韩某1又找的她、朱某1、杨杨（已去世），她们当时一起签的三方协议，协议是将赵某4拖欠她们四人的共计65.5万元债务转移到陈良身上。协议上陈良的签名是本人书写的。陈良确实欠赵某4的钱，签三方协议之前，她们逼陈飞飞说出资金去向，陈飞飞给她们看了一张陈良欠赵某4、赵阳330万元的欠条，有陈良的签字，时间是2015年10月6日，当时陈良给她们说之前欠赵某4家的钱，这个三方协议至今陈良和赵某4均没有履行。 附：借条，证明借款人赵某4、赵阳，担保人陈飞飞借刘某5万元，月息2%，自2014年2月9日至2015年2月9日，2014年9月14日加存2.5万元。 （四）被害人杨某1陈述，证明财信公司在宿州三中西侧，她去咨询时是陈飞飞接待的她向她宣传投资。2014年11月16日，她在财信公司借给陈飞飞三万元还是四万元，第二次是几个月之后，她借给陈飞飞三、四万元。两次一共投了7万元，经手人、借款人均是陈飞飞。利息2%，她拿1400元利息，实际损失是68600元。财信公司的法人代表是赵阳，平时公司是陈飞飞负责，赵某4在店里帮忙。 附：借条，证明陈飞飞借杨某12万元，自2014年7月16日至2015年7月16日，月息2%。2014年7月16日加存2万元共计4万元；陈飞飞借杨某13.5万元，自2014年12月16日至2014年12月16日，月息2%。 （五）被害人夏某陈述，证明她到财信公司咨询是陈飞飞和陈飞飞的公公赵某4接待的她，陈飞飞负责收钱和开收据。陈飞飞和赵某4向她介绍投资的事。2014年10月4日，她投资2.5万元现金，钱是交给陈飞飞的，陈飞飞给她出具了一张借条和借款协议。经手人赵某4和陈飞飞，借款人陈飞飞。约定期限6个月，利息2%，她拿到1000元利息，她的实际损失是2.4万元。财信公司的法人是陈飞飞，平时是陈飞飞和赵某4在店里负责。 附：借款协议及借条，证明陈飞飞借夏某2.5万元，自2014年10月4日至2015年4月4日，月息2%。 （六）被害人李某1陈述，证明她通过朋友介绍知道的财信公司。她去该公司咨询时是陈飞飞和赵阳接待的她，公司里还有赵阳的父亲赵某4。第一次是2014年9月26日在财信投资公司，她和她丈夫常刚一起以常刚的名义投资了10元，通过ＡＴＭ转账的。陈飞飞收的钱和打的借条，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞，这笔钱她拿到8000元利息。第二次是2014年12月26日她到财信公司又投资10万元，陈飞飞收钱给她打的借条，她拿回利息2000元，投资经手人是陈飞飞和赵阳。她实际损失19万元。财信公司的法人是陈飞飞，陈飞飞和赵阳在店里负责。 附：借条，证明陈飞飞借李某110万元，自2014年12月26日至2015年12月26日，月息2%；借款人赵阳，担保人陈飞飞借常刚10万元，自2014年9月26日至2015年9月26日，月息2%。 （七）被害人朱某1陈述，证明财信公司在她工作学校附近，陈飞飞、赵某4、赵阳接待的她并向她介绍投资的事。她第一次投6万元是2014年10月6日，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞、赵某4，月息2分，她拿3600元利息。第二次投资6万元是2014年11月6日，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞、赵某4，月息2分，她拿了2400元利息，实际损失114000元。财信公司法人是陈飞飞，陈飞飞和赵某4在店里负责，赵阳有时在店里接待投客户。2015年年底，因她在赵某4家财信公司的投资要不回来，她和韩某1、刘某、李素玲等人多次找赵某4，赵某4带着他们找陈良要钱，陈良提出签订三方协议，协议规定他们四家总共65.5万元债务转给陈良，如果陈良不还还是由赵某4还。这个三方协议陈良和赵某4均没有履行。 附：借条及银行转账记录，证明借款人赵阳，担保人陈飞飞，赵某4借朱某16万元，自2014年11月6日至2015年5月6日，月息2%；借朱某16万元，自2014年10月6日至2015年1月6日。朱某1账户62×××06于2014年10月6日向陈飞飞62×××62转账6万元。朱某1账户尾号1906于2014年11月10日向账户陈飞飞尾号4462转账6万元。 （八）被害人辛某陈述，证明财信公司在宿州市中南门西边，她到财信公司去咨询时是陈飞飞和赵某4接待的她。她第一次投资是5万元，后又增加投资了几次，因为前几次投资的借条都被陈飞飞当面撕掉了，时间她记不清了，最后一次她增加投资是2014年7月15日，期限是一年。2014年12月8日的借条，是陈飞飞另借她2万元，期限是半年。她有一张14万元的借条，借款日期2014年7月15到2015年7月15日，一张2万元的借条，是2014年12月8日到2015年5月8日，这个2万元的借条到2014年12月15日，陈飞飞还她1万元本金。经手人是陈飞飞和赵某4，月息2%，她拿到7000元的利息，实际损失是14.3万元。财信公司的法人是陈飞飞，陈飞飞和赵某4在店里负责。 附：借条，证明陈飞飞借辛某14万元，自2014年7月15日至2015年7月15日，月息2%。陈飞飞借辛某2万元，自2014年12月8日至2015年5月8日，2014年12月15日辛某取走本金1万元。 （九）被害人程某陈述，证明财信公司在宿州市中南门东侧有家门面，他咨询时是陈飞飞接待的，陈飞飞负责收钱和开收据等手续。2014年7月17日，他投资6万元，其中3万元现金，另外3万元是通过他建设银行转账给陈飞飞的，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵某4，担保人是陈飞飞，这笔钱他拿到6000元利息；第二次是2014年12月1日他投1.5万元现金，是陈飞飞给他打的借条，借款人是陈飞飞，这次投钱没拿到利息，他实际损失是69000元。财信公司法人代表是陈飞飞，平时公司是陈飞飞和她公公赵某4在店里负责收钱和付利息。 附：借条及银行转账记录，证明陈飞飞借程某1.5万元，自2014年12月1日至2015年12月1日，月息2%；借款人赵某4，担保人陈飞飞借程某6万元，自2014年7月17日至2015年7月17日，月息2%。程某账户62×××12于2014年7月17日向陈飞飞账户62×××62转账3万元，2014年12月1日向陈飞飞账户尾号4462转账5000元。 （十）被害人王某1陈述，证明他和他妻子潘书芹把钱投给财信公司的陈飞飞和赵某4，潘书芹在2016年7月份因病去世了。他到财信公司咨询时是陈飞飞和赵某4接待的他,投资的时间是2014年4月30日，他以潘书芹的名义投资14.5万元现金，陈飞飞收钱并开的借条，借款人是陈飞飞，担保人是赵某4，月利息2分，这笔钱他拿过23200元利息，他实际损失是121800元。财信公司的法人代表是陈飞飞，是陈飞飞和赵某4在店里负责。后来去催要利息时听陈飞飞说陈飞飞家有个公司叫“山川木业”，做装修材料的，他和另一个投资人打的去这个“山川木业”去考察过，到了之后有个老头看门说赵阳是总经理，赵阳是陈飞飞的对象。 附：借条，证明借款人陈飞飞，担保人赵某4借潘书芹14.5万元，自2014年4月30日至2015年4月30日，月息2%。 （十一）被害人王某2陈述，证明她和她二姐王仁荣、外甥女魏玫瑰把钱投给宿州市财信投资理财有限公司的陈飞飞及陈飞飞公公赵某4。因她和陈飞飞是邻居，财信公司在宿州三中西侧，她去咨询时是陈飞飞和赵某4接待的她，向她介绍投资情况。她介绍了魏玫瑰和王仁荣去投资的。她投了11万元，魏玫瑰投了5万元，王仁荣投了10万元，财信公司向她们三个出具了借条，上面有借款人陈飞飞、赵阳签字。2017年1月，她拿着三张借条找陈飞飞，陈飞飞把她的借条给收走了重新给她打了一张汇总的借条，金额共26万元。她们是2014年11月12日投资的，月息2%，她们拿了5200元利息，实际损失是254800元。 附：借条，证明借款人陈飞飞、赵阳借王某211元，魏玫瑰5万元，王仁荣10万元。 （十二）被害人付某陈述，证明财信公司在宿州市中南门西侧有家门面，她路过去该公司咨询时是赵某4和陈飞飞接待的她，向她介绍投资的事。她第一次投资1万元现金是2014年7月3日，陈飞飞出具的借条，月息2%。第二次是2014年8月3日3万元现金交给陈飞飞，陈飞飞在她第一笔借款的借条上加上2014年8月3日加存3万元。第三次是2014年9月3日1万元现金，陈飞飞收钱在之前借条上加上2014年9月3日加1万元。第四次投资2万元是2014年9月15日，陈飞飞收了钱给她出具了借条。第五次是3万元现金2014年11月15日，她把钱交给赵某4，赵某4在2014年9月15日的借条上面加上2014年11月15日加存3万元。她投资的经手人是陈飞飞和赵某4，五次投入金额10万元，月息2%，领取了6800元利息，实际损失93200元。财信公司法人是陈飞飞，是陈飞飞和赵某4在公司负责。 附：借条，证明陈飞飞借2万元，自2014年9月15日至2015年3月15日，月息2%。2014年11月15日加存3万元；陈飞飞借付某1万元，自2014年7月3日至2015年7月3日，月息2%。2014年8月3日加存3万元，2014年9月3日加存1万元。 （十三）被害人晁某陈述，证明赵某4和赵阳在南环公园向她们宣传财信公司，她到三中南门西侧的财信公司咨询时是陈飞飞和赵某4接待的她，向她介绍投资的事。第一次投4万元钱是2014年4月19日，陈飞飞收了钱开的借条，借款人是陈飞飞，担保人是赵某4，这笔钱她拿到过6400元利息。第二次投5万元钱是2014年8月18日，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人陈飞飞，担保人是陈鹏飞，这笔钱她拿到4000元利息。她一共投入本金9万元，月息2%，拿到10400元利息，实际损失是79600元。财信公司的法人是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和赵某4在店里负责。 附：借条，证明借款人陈飞飞，担保人赵阳借晁某5万元，自2014年8月18日至2015年8月18日，月息2%；借款人陈飞飞借晁某3万元，自2014年4月19日至2014年10月19日，月息2%。 （十四）被害人孟某1陈述，证明财信公司在宿州三中南门西侧，她们家和陈飞飞、赵某4是邻居。赵某4给她介绍赵阳在搞房地产，开装修公司，让她放心投钱，月息2分，随时可以提取，她和丈夫到财信公司考察一段时间，当时陈飞飞还说如果亲戚朋友有闲钱可以投资，她没有到赵阳投资的房地产和装修公司考察过。她为了获得高息，第一次是2013年5月25日，在财信公司她和丈夫白兴田一起以她的名义投资5万元现金，陈飞飞收钱和开的借条，借条上的借款人是陈飞飞，月息2分，后又增加投资了2次，一次1万，一次2万，每增加一次换一个借条，换掉的借条被陈飞飞当场撕掉，到2014年5月25日之后陈飞飞一直没给她利息，到2016年下半年，她生病急需用钱找陈飞飞换条，重新打一张8万元借条，借款时间是2015年5月25日至2017年3月25日。月息都是2分，她总共拿了16600元利息，换了3次借条，最后一次的借条，约定的利息是1%，借款时间是2015年5月25日。她的实际损失是63400元。财信公司墙上贴有宣传标语，上面写着财信公司专业银行贷款，快捷高效，控制风险，互惠共赢之类的话。对她实际停本付息的时间是2014年5月25日。 附：借条，证明陈飞飞借孟某18万元，月息1%，自2015年5月25日到2017年3月25日。 （十五）被害人王某3陈述，证明财信公司在三中西侧，她在三中附近开店，她母亲认识陈飞飞的婆婆并介绍她母亲到财信公司投资，她到财信公司考察时，看见财信公司投资理财方面的标语和承诺，陈飞飞说承包恒大装修的工程，月息2分，是陈飞飞和赵阳接待的她。第一次是2013年8月7日，她在财信投资公司给陈飞飞现金5万元，到了2014年2月7日时候全部取出来，第二次是2014年8月7日左右，她在财信公司给陈飞飞现金5万元，陈飞飞在第一次借条上面直接写的延期至2015年2月7日。第一次经手人是陈飞飞、赵阳，第二次经手人是陈飞飞。第一次投入5万元本金收回了，获取利息6000元。第二次投资5万元一共收了3000元利息。她实际损失41000元。财信公司法人是赵阳，平时是陈飞飞负责，赵某4在店里帮忙。财信公司内墙上贴有宣传标语，上面写着财信公司专业银行贷款，快捷高效，控制风险，互惠共赢之类的话。陈飞飞说的投资恒大装修，她没考察过。她实际停本付息是2014年12月份。停息后她催要好几次，每次陈飞飞等人都说别人少陈飞飞家的钱。 附：借条，证明借款人陈飞飞借王某35万元，自2013年8月7日至2014年2月7日，月息2%。 （十六）被害人赵某2陈述，证明财信公司在宿州市中南门东侧有家门面，她经常路过，发现有不少人在店内，还有之前一些亲戚朋友给她介绍过。她到财信公司咨询时是陈飞飞和赵某4接待的她，陈飞飞负责收钱和开收据等。赵某4说其家承接恒大御景湾工程，还经营家具工程，现在经营不错让她放心，陈飞飞让她看有没有亲戚朋友有闲钱投资。2014年11月21日，她投资5万元，通过她的建行卡转账给陈飞飞，是陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵某4，担保人是陈飞飞，这笔钱她拿到1000元利息，利息是以现金方式给她的，她实际损失是49000元。后来她感觉财信公司信誉有问题，2015年1月份她要求拿回投资，陈飞飞以各种理由往后拖。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和她公公赵某4在店里负责，他们两个人都收钱和付利息，之前她的一些亲戚朋友也在这里面投资，听他们介绍说还不错。 附：借条及银行转账记录、承诺书，证明借款人赵某4，担保人陈飞飞借赵某2五万元，自2014年11月21日至2015年11月21日，月息2%。赵某2账户62×××35于2014年11月21日向陈飞飞账户62×××62转账5万元。陈飞飞于2016年11月9日出具给韩某1、梁某、赵某2等四人的承诺书，承诺到2016年11月14日左右支付部分。 （十七）被害人韩某2陈述，证明财信公司在宿州三中西侧距离她母亲家很近，平常她回母亲家路过知道了这家公司。她到财信公司去咨询是陈飞飞和赵某4接待的她，她看见公司营业执照和宣传标语感觉挺正规的，陈飞飞说在恒大有装潢项目和家具厂，让他们放心投资，当时还让她介绍亲戚朋友投资。家具厂在开发区那一片，拿不到利息后他们去厂子看是停产的，只有一个看门的老头。第一次是2014年9月9日她投资5万元，是银行转账的方式；10月9日，她又增加投资了1万元现金，陈飞飞收的钱，给她开了一张6万元的借条，借款人是陈飞飞，担保人是赵某4，她总共拿到3400元利息，实际损失是56600元。2015年1月份停本付息。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和赵某4在店里负责。 附：借条及银行转账记录，证明借款人陈飞飞，担保人赵某4借韩某26万元，自2014年10月9日到2015年10月9日，月息2%。借条上有陈飞飞于2017年1月16日书写此笔借款延期使用。2014年10月9日韩某2账户12×××46向陈飞飞账户62×××79转账5万元。 （十八）被害人孟某2陈述，证明她朋友陈春侠说赵某4的“财信公司”利息稳定，风险小，她当时想投点钱在赵某4的公司里看看。她到财信公司咨询时是陈飞飞和赵某4接待的她，说陈飞飞家在东关有一家木材加工厂直接给恒大御景湾供应装修材料，做的投资很有保障，让她放心，还让她介绍亲戚朋友到公司投资。2014年7月25日，她投资5万元现金，是陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵某4，担保人是陈飞飞，这笔钱她拿到4500元利息，实际损失是45500元。她是按月到财信公司拿利息，是陈飞飞负责发的。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司是陈飞飞和赵某4在店里负责，赵阳有时候也在店里面接待投资户，陈飞飞、赵某4经常在她们面前说赵阳在外面干装潢，干新农村工程和干木材加工厂资金雄厚，让她们放心借钱。赵某4带她去过木材加工厂，她经打听赵某4家的木材加工厂不在东关。2015年1月停本付息的，当时她去要利息时陈飞飞说马上工程款下来或银行贷款下来之类的话，但没有一次兑现承诺的。陈飞飞、赵某4和赵阳三人没有生活来源，所有生活开支都是他们投资户的钱。 附：借条，证明借款人赵某4，担保人陈飞飞借孟某25万元，自2014年7月25日至2015年1月25日，月息2%。 （十九）被害人谢某陈述，证明财信公司在宿州三中门西旁，因陈飞飞的丈夫赵阳租她的房子，她到公司咨询是赵阳接待她，还有财信公司的员工王某5，赵阳介绍这个投资公司很多年了，赵阳在东关有个三川木业做家具的，另外还承接恒大御景湾装修材料供应工程，最后还让她介绍亲戚朋友到公司投资。财信公司向她出具借条上面有借款人赵某4和担保人陈飞飞的签字。第一次是2014年5月22日，她从银行取了10万元现金，交给赵阳和王某5，赵阳收钱并给她打的借条；9月22日，她又增加4万元现金，赵阳重新给她开了一张14万元的借条，月息2%,借款人是赵阳，担保人是王某5，共计拿到16400元利息，实际损失是123600元。财信公司的法人代表是陈飞飞，财信公司有两家店，宿州三中西侧的是陈飞飞和赵某4负责的，新都市华庭旁亚运路上还有一家店，是陈飞飞还有王某5负责接待，她后期都是亚运路那家店拿的利息。她想不起来担保人是谁签的了，因为第二次投资钱的时没有那么谨慎了，当时签订借据时她、王某5、赵阳在，她第一次投的10万的借条被赵阳收回了，后来赵阳也没有找她重新打借条或要求更换担保人，现在位于都市华庭西区的财信公司在2015年底关门不干了，门面她现在已经转租出去了，现在名字叫“平秀江口腔诊所”。 附：借条，证明借款人赵阳，担保人王某5借谢某14万元，自2014年9月22日至2015年3月22日，月息2%。 （二十）被害人邹某陈述，证明财信公司在三中南门东侧有家门面，她到该公司去咨询是赵某4和陈飞飞接待的她，向她介绍投资的事，赵某4介绍其有一个家具厂，山东一个厂，恒大御景湾还有工程，投资稳当信誉好，她到明丽园对面看赵某4家住的是三层楼。第一次是2013年8月9日，她和女儿李冬梅带着3万元现金交给陈飞飞并出具借条。2014年4月9日，她和李冬梅带着2万元现金交给赵某4，陈飞飞出具的借条。借款人均是陈飞飞。她拿到13800元利息，实际损失36200元。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时都是陈飞飞和赵某4在店里负责。2015年2月停本付息，她找陈飞飞、赵某4要求，二人仅是口头说给钱一直没还，后期陈飞飞在借条上加上经双方协商此借款延期至2015年5月9日。 附：借条，证明陈飞飞借邹某3万元，自2013年8月9日至2014年2月9日，月息2%；陈飞飞借邹某2万元，自2014年4月9日至2015年4月9日，月息2%。 （二十一）被害人朱某2的陈述，证明她经朋友介绍到宿州市中南门西侧财信公司咨询，是陈飞飞和赵某4接待的她，二人介绍拿投资人的钱和三个人合资办木材厂，陈飞飞家的股份有500万元，每月给2分利息，赵某4还让她介绍亲戚朋友投资。2014年12月24日，以她的名义投资7.5万元现金，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵某4，担保人是陈飞飞，她拿1500元利息，实际损失是73500元。财信公司法人代表是陈飞飞，是陈飞飞和她公公赵某4在店里负责。 附：借条及银行转账记录，证明借款人赵某4，担保人陈飞飞借朱某27.5万元，自2014年12月24日至2015年6月24日，月息2%。邱昆仑账号62×××07于2014年12月24日向陈飞飞账号62×××62转账7.5万元。 （二十二）被害人曹某陈述，证明财信公司在她孩子家附近，她平常没事在财信公司旁边打牌时听牌友说财信公司投资利息高安全。她到财信公司咨询是陈飞飞、赵阳、赵某4接待的她。陈飞飞一家表示财信公司是正规投资公司，自家经营家具厂，资金充足。2014年10月1日，她在财信投资公司三中店投资8万元现金，陈飞飞收钱并打的借条。她拿到4000元的利息钱，实际损失7.6万元。2015年2月停本付息的。 附：借条，证明被告人陈飞飞于2016年12月8日借曹某8万元的借条。 （二十三）被害人马某1陈述，证明她弟媳妇晁某在财信公司投资，她到财信公司（宿州市中南门东侧）咨询是陈飞飞、赵阳、赵某4接待的她，三人向她介绍在东关有家具厂。2013年4月2日，在财信投资公司三中店投资5万元现金，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞，这笔钱她拿到2万元利息；2014年7月12日她又投资3万元现金，陈飞飞给她打的借条，借款人是陈飞飞，这次投钱她拿了3000元利息；2014年9月27日，她去财信公司投资5万元，拿了3000元利息，她实际损失是10.4万元。利息是到财信公司拿的现金。财信公司介绍说在芜湖有厂，财信公司口头对他们宣称，如果有亲朋可以介绍到公司投资。她是2015年1月份停本付息的。赵某4始终说给钱，但从来没给过。 附：借条，证明陈飞飞借马某15万元，自2014年9月27日至2014年12月27日，月息2%；借款人赵阳，担保人陈飞飞借马某15万元，自2013年4月2日至2013年9月2日，月息2%；陈飞飞借马某13万元，自2014年7月12日至2015年7月12日的借条。 （二十四）被害人沈某陈述，证明她女儿袁玉玲家住这个财信投资公司附近，她平常从那路过到财信公司店门口，先是赵某4给她介绍的。第一次投1万元现金是2013年8月份，期限是一年，在2014年8月21日，她又追加投资了1万元，陈飞飞收的钱把原借条收回又给她重新打的借条，借款是2万元，借期1年；在2014年8月8日，经她介绍，她女儿袁玉玲投资了4万元现金，陈飞飞收钱打的借条；2014年11月8日，袁玉玲又投资了1万元，由陈飞飞收钱打的借条，月息2分，她和袁玉玲共投资了7万元。她们拿了7400元利息，她损失了16000元，袁玉玲损失了46600元。2015年1月停本付息的。 附：借条，证明陈飞飞借沈某2万元，自2014年8月21日至2015年8月21日；陈飞飞借袁玉玲4万元，自2014年8月8日至2015年8月8日；陈飞飞借袁玉玲1万元，自2014年11月8日至2015年11月8日，月息2%。陈飞飞在借条上写有经双方协商此笔钱款延期至2015年9月21日及2017年1月18日延期使用字样。 （二十五）被害人王某4陈述，证明财信公司的店在宿州三中西边，她看见陈飞飞在里面看店，她进去和陈飞飞打个招呼，才知道财信公司是陈飞飞经营的。2014年9月份，她投资本金15万元,月息2%,她拿到利息9000元，实际损失是141000元。2015年1月停本付息的。她在财信公司投资有借条，2016年1月1日陈飞飞给她换一张新借条。 附：借条，证明借款人陈飞飞，担保人赵某4借王某415万元，自2016年1月1日至2017年1月1日，月息2%。 （二十六）被害人赵某3的陈述，证明她母亲王某4在财信投资公司投过钱，通过王某4介绍得知财信公司。2014年9月27日，王某4以她的名义投资8万元现金，期限是一年，在2015年1月27日，她又去投了1万元钱，期限也是一年，月息都是2分。第一张借条的借款人是赵某4、担保人是陈飞飞，第二张借条的借款人是陈飞飞、担保人是赵某4。她拿到4800元利息，实际损失是85200。2015年1月停本付息的。 附：借条，证明借款陈飞飞，担保人赵某4借赵某31万元，自2015年1月27日至2016年1月27日，月息2%；借款人赵某4，担保人陈飞飞借赵某38万元，自2014年9月27日至2015年9月27日。 （二十七）被害人杨某2的陈述，证明她和邻居王某4、尤某一起到财信公司咨询，赵某4和陈飞飞、赵阳接待的她们。2014年11月5日，她投资了2万元。经手人是陈飞飞和赵某4，月息2%，她总共拿了800元利息，她实际损失是19200元。2015年1月份她拿不到钱了。 附：借条，证明借款人赵某4，担保人陈飞飞借杨某22万元，自2014年11月5日至2015年11月5日，月息2%。 （二十八）被害人尤某的陈述，证明财信公司在三中西门，她住在三中附近，她邻居王某4给她介绍过这家公司。她第一次去时和王某4一起，当时赵某4和陈飞飞、赵阳都在店里，向她们介绍投资的事。2014年11月5日她在财信公司投资了12万元，经手人是陈飞飞和赵某4，月息2%，她拿到过13500元利息，她的实际损失是106500元。 附：借条及收利息条，证明借款人赵某4，担保人陈飞飞借尤某5万元，自2014年11月5日至2015年11月5日，月息2%。2014年11月5日加存7万元，共计12万元。陈飞飞自2015年7月20日至2016年正月十五给8700元利息。 （二十九）被害人杜某的陈述，证明他经常路过财信公司，到该公司去咨询是陈飞飞接待的他向他介绍投资的事。2014年3月27日，他投资了7万元，陈飞飞收的钱和开的借条；2014年4月8日，他投资了13万元，经手人是财信公司的陈飞飞和赵某4，他一共拿到过29400元利息。他投入本金20万元，月息2%，实际损失170600元。 附：借条及银行转账记录，证明借款人赵某4，担保人陈飞飞借杜某7万元，自2014年3月27日至2014年9月27日，月息2%；借款人赵某4，担保人陈飞飞借杜某13万元，自2014年4月8日至2014年10月8日，月息2%。 （三十）被害人冯某陈述，证明她和梁怀斌是夫妻，梁怀斌去世三年了。2014年5月9日至8月4日，梁怀斌借给陈飞飞现金4万元，有陈飞飞给梁怀斌出具的借条，拿了5800元利息，实际损失得3万多元。 附：借条，证明2014年5月9日至8月4日，梁怀斌分三次借给陈飞飞4万元。 （三十一）被害人张某1陈述，证明她通过朋友介绍在宿州市中南门西侧的财信公司投资的。2014年9月30日，陈飞飞打电话叫她到财信公司，当时陈飞飞、赵阳和赵某4都在场，陈飞飞说赵阳做恒大御景湾装修急需用钱，承诺2分利息，可以先付她一个月利息。她和陈飞飞一起到农业银行取了14.7万元，陈飞飞给她出具一张15万元的欠条，借款期限6个月，借款人是陈飞飞，担保人是赵某4。她拿了三个月利息，实际损失14.1万元，停息的时间是2014年12月份。 附：借条及转账记录，证明2014年9月30日，张某1借款15万元给陈飞飞，赵某4在借条的担保人处签名，实际转账为14.7万元。 （三十二）被害人胡某陈述，证明他认识赵某4妻子杨淑云，赵某4说赵阳在外面做恒大水电工程，钱是给赵阳使用的。他于2013年12月8日投资6万元，2014年2月22日投资4万元，3月1日投资4万元，5月8日投资4万元，6月13日投资6万元，7月22日投资1万元，8月23日投资5万元，8月31日以他妻子严素艳名义投资30万元，他投资本金60万元，收取利息1万元，实际损失59万元。 附：借条及协议，证明被害人胡某及严素艳借款60万元给陈飞飞、赵某4。 四、同案犯的供证 （一）同案犯陈飞飞供证，称宿州市经营财信商务信息咨询有限公司于2011年8月份左右注册成立，法人代表之前是她婆婆杨淑云（2012年去世），后来在2014年的时候法人变更成她。公司地点一是在宿州市中南门东侧一楼（已关门）；二部在都市华庭小区附近（已关门）。公司工商登记允许经营范围是商务、投资管理、企业管理信息咨询、婚恋介绍等，她是法人代表，股东是她和她丈夫赵阳两个人。三中门口总店是她和她公公赵某4负责，都市华庭分店由赵阳和朋友陈翔负责经营装潢、钢结构和橱柜，不收钱和付利息。收钱和付利息的是她。客户到店里咨询、投钱，由她来收钱，然后给客户出具借条，赵某4或赵阳在借条的借款人或者担保人一栏上签字，以后客户拿着借条到店里来按月领取利息。客户有拿现金来的也有通过银行转账的，现金的话直接由她收取，转账是她把账户号给客户，让客户去银行转账，转账完成之后再给客户出具借条。财信公司总店主要做吸收客户资金、发放利息的工作，分店主要是经营装潢、橱柜销售等工作。他们许诺月利息2分。公司用于接收客户资金的银行账户是她的建设银行和农业银行账户。她公司没有在报纸和网络上做过宣传。只是公司有个门头，在店内的墙上有海报之类的东西。客户放到公司的钱的利息有的以现金的方式支付，有的是她转账给客户的。公司相关的账本都在店里。公司存款客户基本上都是老百姓、工人、老师、个体户、退休职工等18人左右。公司在2015年1月15日对外宣布停本停息了，因公司前期投资没有收回，现暂时无法还清债务。公司吸纳的资金基本上投资到赵阳经营的三川木业有限公司了，极少数投资在灵璧的新农村建设上的，投资都是赵阳经手的。三川木业公司在开发区金泰路，公司主要生产木制品家具，赵阳是法人代表，公司还有股东李小强和韩记青。三川木业公司因资金短缺停止生产，但在2013年2014年均生产过，厂房和机器租给别人使用过一段时间，她记不清是2014年几月份停产了。财信公司的债务本金大约200万元左右。他们没有主动对外宣传，都是来投资后客户认为公司好又介绍新的客户来。陈良是宿州良宇置业有限公司的法人代表，陈良与赵某4是朋友，陈良借的175万元是杨淑云经手的，借款时间就是借条上的时间，赵某4和陈良对账后陈良欠她家330万元，这330万元包括之前欠款产生的利息。李某6从2013年上半年陆续借她100多万元钱，2014年9月1日连带利息打了一张总的165万元借条。她实际借给李某6本金120万元，大部分是从她名下工行卡、农行卡建行卡转账的给李某6或朱某3，一部分是现金。她还借钱给汪群、马某2、李某3、朱某4、张玉会，都是通过上述三张银行卡和农商行卡转账的，现金很少，她实际的借款额与借条上的数字是吻合的。2013年9月30日借给李小强50万元，有转账有现金。2014年，梁怀斌和张春英到公司存了4万和15万元，是她经手的，借条上金额不包括利息，张春英领走15000元利息，梁怀斌领走800元利息，直到2015年2月前她是正常支付利息的。这两笔钱赵阳不知情，赵某4按她要求在借条上签字，收钱和支付利息是她办理的。 （二）同案犯赵某4供证，称他是2013年开始去财信公司帮忙干活到2015年。公司是他儿媳陈飞飞经营的，他主要是给陈飞飞帮忙，具体有客户来投资，他来接待，给客户介绍投资的利息，介绍客户的钱主要用在什么地方之类的。公司一开始是他家属杨淑云成立的，地点在宿州三中南门西侧，2012年杨淑云病逝，年底工商所审核营业执照把法人代表的名字变更为陈飞飞，陈飞飞是财信公司的实际经营的人，公司在都市华庭成立了一家分店，主要是赵阳在经营。财信公司主要是吸收存款，许给客户2分的月息。总店基本上是陈飞飞负责收钱、打借条，借条上的签字是他和陈飞飞两人签名，赵阳在都市华庭的分店主要是搞装潢生意没收过钱。客户有拿现金也有通过银行转账的，这些都由陈飞飞办理。客户每月可拿借条到公司领取利息，客户要抽本的话，他要求客户提前说，客户的钱到期不抽回本金，可继续在公司里续存。公司在三中附近有一间门面，门头上面写着“财信投资”，过往的群众能看见，店内的墙上有海报之类的东西，平常都是客户口头相互宣传。公司是搞民间借贷的，借来的钱用来投资企业生产。公司的债务总计大约200万元至300万之间。吸纳的资金去向基本上投资在赵阳经营的三川木业公司，还有一部分是赵阳在山东用来搞装潢了，另外还有一个100多万借给陈良，三川木业公司经营情况不好。韩某1、刘某、程某、赵某2、孟某2、朱某2等人借款人有他签名的借条全部属实。他家从2012年经杨淑英陆续借给陈良本息合计330万元，8张借条本金共计175万元，口头约定2分5利息，陈良和他算过帐之后给他打了一张330万元本息合计的总条。他知道张春英借钱给他家。陈飞飞让他在借条上签字他就签，收钱和发利息是陈飞飞负责的。 五、被告人赵阳供述，称财信公司是2011年8月份由他母亲杨淑云注册成立的，经营范围商务投资管理等。之前是杨淑云经营的，2012年杨淑云去世，在2014年将法人变更为他妻子陈飞飞，股东是他和陈飞飞二人。财信公司总店在宿州市中南门西侧一楼，二店在都市华庭小区西门附近，目前两个店已经关门。总店是陈飞飞和赵某4负责的，二店是他负责的，基本上是陈飞飞接待投资人、收钱、付利息，他和赵某4有时在财信公司出具的借条上担保人栏上签字。投资人来财信公司投资，他们告诉投资人钱在财信公司投资，他们按月支付利息，让投资人放心。借条上写明借款金额、利息、还款期限、有时会写上借款用途或盖上三川木业和财信公司公章，一般月息是2%。借款用途如写的话就写用于还三川木业贷款。投资人的投资方式有现金或转账，转账都转到陈飞飞建行、工行等账户。还本金都是陈飞飞操作的，有时现金有时转账，给付利息基本上是现金，是陈飞飞操作。财信公司不再支付利息和本金的时间是2015年或2016年。财信公司有门头，公司墙上贴有公司服务标准等内容，其他都是投资人宣传的，投资人有三中老师和附近邻居，还有投资人口口相传介绍的朋友及想要投资的人。投资人到公司投资，他们告诉投资人钱是用于投资三川木业的，并承诺按时返还利息，抽回本金提前一两天告知，投资人要求提供担保人，他们也会满足。三川木业他接手前濒临破产，有3000万银行贷款，他和十几个人出钱把三川木业买下来，这十几个人都是三川木业股东，然后他们必须把三川木业欠银行贷款还上，所以他用集资的钱偿还三川木业银行贷款了，三川木业是李某3的，位于宿州市开发区，现在他是法人。财信公司吸收30人左右，共计300万本金。李某6、朱某3、张玉会、朱某4、朱红明、李某5、马某2都借过他的钱。2014年8月23日20万元的借条他没印象，借款人写的太潦草，他认不出来。李某3的213万元借条中有本金、利息和其他费用，李某3欠他本金120多万元，还过几个月利息，后来和李某3协商用钱款转成三川木业的股份。张玉会的40万元借款是作废借条，后来本息合计于2014年1月重新出具的66万元借条。张玉会实际于2013年4月3日借他本金40万元，是陈飞飞农行卡转给张玉会的。李某6的借款本金是165万元，是他陆续给李某6的。朱某4的15万元本金是他银行卡转的，农行、建行、邮储他记不清了。两张汪群的38万元是本金，是他银行转的账。马某2实际借款是342500元，他给马某2十几万的现金和部分转账。张某2的本金20万元是陈飞飞转的，上述这些人还他多少利息他记不清了。他借给上述人的钱是财信公司对外吸收的钱。他借出去的钱大部分通过陈飞飞账户转的，部分通过他的建行、农行和邮储三张银行卡转的。三川木业在建行办理贷款是李某3办理的。2014年，他把40万元左右钱给股东李小强，由李小强到银行偿还三川木业的银行贷款，这40万元有转账有现金。和他一起偿还银行贷款的股东有叶某、李小强、陈中华等人。2013年6月25日20万借条是六安姓汪的，是朱某3介绍找他借款的，上述这些人都是李某6的合伙人，借款实际上是给李某6使用的。实际借给朱某4是15万元，是他的银行卡转给朱某4的。借给汪群一次是20万元，一次是18万元。梁怀斌和张某1是陈飞飞经手借的。投资人到公司领取利息，每月领一次，是陈飞飞以现金形式给的。 本案其他相关证据： （一）案发及抓获经过，证明2017年05月06日，宿州市公安局埇桥分局经侦大队接群众报警，称宿州市人陈飞飞、赵某4、赵阳等人以在宿州市成立“宿州市财信商务信息咨询公司”为名，以高息为诱饵，承诺一定期限内还本付息等方式，针对社会不特定人群，大肆非法吸收公众存款，涉及人数达到20余户，涉案资金达两百多万元，遂案发。2019年6月15日，被告人赵阳在宿州市埇桥区关街道办事处小刘鱼羊馆被抓获。 （二）户籍证明，证明被告人赵阳出生于1983年5月12日，公民身份号码3422011983××××××××。 本院认为，被告人赵阳伙同他人违反金融管理规定，向社会公众即社会不特定对象非法吸收存款人民币393.7万元，扰乱金融秩序，数额特别巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实，本院予以支持。对公诉机关认为被告人赵阳的行为构成集资诈骗罪的指控，经查，被害人韩某1、刘某、朱某1的陈述与陈良出具的借条及三方协议书，能够证明陈良自2012年3月15日至2013年3月27日，向被告人赵阳借款共计人民币175万元，至2015年10月6日本息合计欠款330万元。私营企业基本信息查询单及证人李某3的证言，证明李某3欠被告人赵阳人民币一百二十多万元，后经协商，将李某3的宿州市川木业有限公司通过债转股的形式法定代表人变更为被告人赵阳。被告人赵阳称吸收的资金出借给陈良及投资三川木业公司的供述具有真实性。证人李某6、朱某4、马某2等人证言能够证明上述人员在2012年至2014年期间向被告人赵阳等人借款本金人民币120万元左右，且大部分借款没有偿还给被告人赵阳等人，现有证据不能确实证明被告人赵阳向他人借款时具有非法占有出借人欠款的主观故意，被告人赵阳的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故对公诉机关认为被告人赵阳的行为构成集资诈骗罪的指控，本院不予支持。对被告人赵阳及其辩护人的辩解及辩护意见，本院予以采纳。对公诉机关关于被告人赵阳吸收赵某1等人人民币393.2万元的指控，经查，被害人陈述、借条及转账记录证明，二被告人共吸收赵某1等人存款人民币393.7万元，故犯罪数额应以人民币393.7万元。被告人赵阳归案后如实供述主要犯罪事实，可依法予以从轻处罚。综合考虑本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第十二条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条及1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下： 一、被告人赵阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月15日起至2023年6月14日止。罚金限于判决书生效第二日起十日内缴纳）。 二、责令被告人赵阳与同案犯陈飞飞、赵某4共同退赔被害人钱款人民币三百九十四万四千九百元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本二份。 审 判 长  孙军旗 审 判 员  马东梅 人民陪审员  李晓侠 二〇二一年三月十日 法官助理罗宁 书记员王溪闻                            被告人赵阳等人非法吸收公众存款一览表                               序号                       姓名                       非法吸收数额             （万元）                       支付本金、利息             数额（万元）                       实际损失即应退赔数额（万元）                       备注                                           1                       赵德芳                       6                       1.22                       4.78                                                     2                       韩雪华             梁尚英                       30                       3.05                       26.95                                                     3                       刘素云                       7.5                       2.95                       4.55                                                     4                       杨春侠                       7.5                       0.14                       7.36                                                     5                       夏中霞                       2.5                       0.1                       2.4                                                     6                       李侠             常刚                       20                       1                       19                                                     7                       朱晔                       12                       0.6                       11.4                                                     8                       辛红侠                       16                       1.7                       14.3                                                     9                       程大杰                       7.5                       0.6                       6.9                                                     10                       潘淑芹                       14.5                       2.32                       12.18                                                     11                       王翠云                       26                       0.52                       25.48                                                     12                       付红                       10                       0.68                       9.32                                                     13                       晁月英                       9                       1.04                       7.96                                                     14                       孟凡玲                       8                       1.66                       6.34                                                     15                       王平兰                       10                       5.9                       4.1                                                     16                       赵红叶                       5                       0.1                       4.9                                                     17                       韩芝红                       6                       0.34                       5.66                                                     18                       孟庆兰                       5                       0.45                       4.55                                                     19                       谢明坤                       14                       1.64                       12.36                                                     20                       邹启侠                       5                       1.38                       3.62                                                     21                       朱玲                       7.5                       0.15                       7.35                                                     22                       曹玉荣                       8                       0.4                       7.6                                                     23                       马庆侠                       13                       2.6                       10.4                                                     24                       沈维芬                       2                       0.4                       1.6                                                     25                       袁玉玲                       5                       0.34                       4.66                       系沈维芬女儿                               26                       王兰英                       15                       0.9                       14.1                                                     27                       赵娴                       9                       0.48                       8.52                                                     28                       杨小兰                       2                       0.08                       1.92                                                     29                       尤华                       12                       1.35                       10.65                                                     30                       杜永忠                       20                       2.94                       17.06                                                     31                       冯成英                       4                       0.58                       3.42                       系梁怀斌妻子                               32                       张春香                       14.7                       0.6                       14.1                                                     33                       胡明忠             严素艳                       60                       1                       59                                                                           总计                       393.7                       39.21                       354.49                                      附：适用的相关法条 《中华人民共和国刑法》 第十二条中华人民共和国成立以后本法实行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，使用当时的法律；如皋当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 1997年修订的《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。