广东省东莞市第二人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1972刑初4247号公诉机关广东省东莞市第二市区人民检察院。被告人秦浩深，男，1974年12月16日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地广东省东莞市，住东莞市。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月19日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月25日被逮捕。现押于东莞市看守所。辩护人陈梓民，广东尚智和律师事务所律师。辩护人叶秀清，广东广信君达（东莞）律师事务所律师。东莞市第二市区人民检察院以东二区检一部刑诉〔2020〕Z3812号起诉书指控被告人秦浩深犯诈骗罪，于2020年12月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。东莞市第二市区人民检察院指派检察员彭旋出庭支持公诉，被告人秦浩深及辩护人陈梓民、叶秀清到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控称，2019年5月31日,被害人梁伟嫦因资金周转需要,向被告人秦浩深借款3万元,双方签订借款合同，借款金额是3万元，约定月利息是20厘，但实际执行是每十天利息为100厘,每十天支付一期利息,若不能如期支付利息,每超过一天需支付所欠利息的10%作为罚息。合同签订后，秦浩深先扣除10天利息和收取10天利息作为押金（即“一扣一押”，共6000元），通过微信转账和现金方式支付梁伟嫦借款，梁伟嫦实际得手是24000元。借款后，梁伟嫦断断续续向秦浩深支付每期利息3000元。2019年8月12日,梁伟嫦再次向秦浩深借款5万元,双方签订借款合同，借款金额是5万元，约定月利息是20厘，但实际执行是每十天利息为100厘,每十天支付一期利息,若不能如期支付利息,每超过一天需支付所欠利息的10%作为罚息。合同签订后，秦浩深在银行柜台转账5万元给梁伟嫦，梁伟嫦当场取出1万元现金（“一扣一押”）给回秦浩深,梁伟嫦实际得手是4万元。借款后,梁伟嫦支付了几期利息便无力支付。2019年10月15日，秦浩深找到梁伟嫦,称梁伟嫦还欠其2万元利息,加上上述两次借款的本金8万元,要求梁伟嫦重新签订一张10万元的《借款合同》,并让其儿子、女儿在合同上签字作担保。后秦浩深制造资金走账流水，到银行转账10万元到梁伟嫦的银行账户,梁伟嫦根据秦浩深的要求再将上述10万元转回到秦浩深妻子的账户。事后,因梁伟嫦一直未能偿还利息,秦浩深多次向梁伟嫦及其子女催债。2019年11月23日，秦浩深又找到梁伟嫦，称梁伟嫦还欠其15万元利息,要求梁伟嫦以息转本的方式签订一张15万元的《借款合同》。后秦浩深制造资金走账流水，到银行转账15万元到梁伟嫦的银行账户,梁伟嫦根据秦浩深的要求当场取现15万元给回秦浩深。因梁伟嫦后期无力支付利息及偿还本金，秦浩深于2020年2月2日向法院起诉梁伟嫦，要求梁伟嫦偿还本金25万元及支付相应利息5000元。经统计，梁伟嫦自2019年6月至2019年11月共支付70500元利息给秦浩深。2020年5月19日14时许，侦查人员在东莞市×××××××××××××××××将秦浩深抓获。被告人秦浩深对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，当庭表示认罪认罚。辩护人提出以下辩护意见：1.关于犯罪数额，应扣除本金和合理利息；2.被告人秦浩深的行为属于犯罪未遂，依法可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚；3.被告人秦浩深是初犯，且当庭认罪认罚，依法可以从轻处罚。经审理查明，2019年5月31日,被害人梁伟嫦因资金周转需要,向被告人秦浩深借款3万元,双方签订借款合同，借款金额是3万元，约定月利息是20厘，但实际执行是每十天利息为100厘,每十天支付一期利息,若不能如期支付利息,每超过一天需支付所欠利息的10%作为罚息。合同签订后，秦浩深先扣除10天利息和收取10天利息作为押金（即“一扣一押”，共6000元），通过微信转账和现金方式支付梁伟嫦借款，梁伟嫦实际得手是24000元。借款后，梁伟嫦断断续续向秦浩深支付每期利息3000元。2019年8月12日,梁伟嫦再次向秦浩深借款5万元,双方签订借款合同，借款金额是5万元，约定月利息是20厘，但实际执行是每十天利息为100厘,每十天支付一期利息,若不能如期支付利息,每超过一天需支付所欠利息的10%作为罚息。合同签订后，秦浩深在银行柜台转账5万元给梁伟嫦，梁伟嫦当场取出1万元现金（“一扣一押”）给回秦浩深,梁伟嫦实际得手是4万元。借款后,梁伟嫦支付了几期利息便无力支付。2019年10月15日，秦浩深找到梁伟嫦,称梁伟嫦还欠其2万元利息,加上上述两次借款的本金8万元,要求梁伟嫦重新签订一张10万元的《借款合同》,并让其儿子、女儿在合同上签字作担保。后秦浩深制造资金走账流水，到银行转账10万元到梁伟嫦的银行账户,梁伟嫦根据秦浩深的要求再将上述10万元转回到秦浩深妻子李碧贞的账户。事后,因梁伟嫦一直未能偿还利息,秦浩深多次向梁伟嫦及其子女催债。2019年11月23日，秦浩深又找到梁伟嫦，称梁伟嫦还欠其15万元利息,要求梁伟嫦以息转本的方式签订一张15万元的《借款合同》。后秦浩深制造资金走账流水，到银行转账15万元到梁伟嫦的银行账户,梁伟嫦根据秦浩深的要求当场取现15万元给回秦浩深。因梁伟嫦后期无力支付利息及偿还本金，秦浩深于2020年2月12日向法院起诉梁伟嫦。在（2020）粤1972民初2337号一案中，秦浩深诉请梁伟嫦偿还本金10万元及相应利息，后秦浩深于2020年12月25日申请撤诉，本院于2020年12月26日裁定准许秦浩深撤诉。在（2020）粤1972民初2339号一案中，秦浩深诉请梁伟嫦偿还本金15万元及相应利息，后秦浩深于2020年6月25日申请撤诉，本院于2020年6月29日裁定准许秦浩深撤诉。经统计，梁伟嫦自2019年6月至2019年11月共支付70500元利息给秦浩深。2020年5月19日14时许，公安机关在东莞市×××××××××××××××××将秦浩深抓获。综上，被告人秦浩深实际使用本金64000元，通过“套路贷”手段将借款本金虚增至25万元，借助诉讼等方式诈骗梁伟嫦186000元（未遂）。秦浩深通过“套路贷”共收取了梁伟嫦利息70500元。以上事实，被告人秦浩深在开庭审理过程中亦没有异议，且有公诉机关当庭举证并经质证确认的到案经过，人口信息，扣押决定书，扣押清单，扣押物品照片，电子数据复印件制作说明，微信聊天记录，东莞农村商业银行业务凭证，东莞农村商业银行对账单，微信账单，借款合同，民事诉讼材料，被害人梁伟嫦的陈述，证人李荣基、李碧贞、陈凯欣、陈惠新、黄春树、莫耀荣等人的证言，辨认笔录，银行监控录像，被告人秦浩深的供述等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人秦浩深以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过利用实际高利率、收取砍头息、签订息转本虚假借据、以贷还贷恶意垒高债务、制造资金走账流水等虚假给付事实等“套路贷”方式形成虚假债权债务，并借助诉讼手段非法占有被害人财物，数额巨大，其行为已构成了诈骗罪。关于本案诈骗数额的问题。根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第6条的规定：“在认定‘套路贷’犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从总体上予以否定性评价，‘虚高债务’和以‘利息’‘保证金’‘中介费’‘服务费’‘违约金’等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额”，故本案虚高的债务186000元（未遂）和以“利息”名目被被告人非法占用的70500元，均应计入诈骗数额。辩护人提出本金不应计入犯罪数额的辩护意见，本院予以采纳，但提出利息不应计入犯罪数额的辩护意见，本院不予采纳。鉴于被告人诈骗部分金额即186000元未遂，诈骗部分金额即70500元既遂，未遂部分依法可以比照既遂犯减轻处罚。辩护人提出被告人的行为属于犯罪未遂的辩护意见，经查，被告人部分犯罪未遂，部分犯罪既遂，故对该辩护意见部分予以采纳。鉴于被告人是初犯，且当庭认罪认罚，认罪悔罪态度较好，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人是初犯，且当庭认罪认罚，依法可以从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于退赔的问题。根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第7条规定：“被告人实施‘套路贷’违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，有证据证明是被告人为实施‘套路贷’而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以没收”，被告人秦浩深实施“套路贷”非法获取了被害人梁伟嫦70500元，被告人应当赔偿被害人，因被告人已给付被害人本金64000元，应折抵赔偿，故被告人应赔偿被害人6500元。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人秦浩深犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月19日起至2021年11月18日止。罚金在判决生效后一个月内一次性向本院缴纳，上缴国库。）二、随案移送的作案工具手机2部，予以没收，上缴国库。三、责令被告人秦浩深在本判决生效之日起十日内退赔被害人梁伟嫦6500元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈灿钟人民陪审员  陈海明人民陪审员  张 俊二〇二一年三月四日书 记 员  何卓云袁慧君（附页）本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。