广东省江门市蓬江区人民法院刑 事 判 决 书（2021）粤0703刑初24号公诉机关江门市蓬江区人民检察院。被告人陈某，曾用名陈吉，女，1991年11月12日出生于重庆市丰都县，公民身份号码500×××××××********，汉族，文化程度小学，务工人员，户籍在重庆市丰都县××××××××××××××，暂住广东省深圳市龙华新区×××××××××××××××。2020年9月1日因本案被刑事拘留，2020年10月1日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。辩护人刘伟，广东正大元律师事务所律师。被告人涂某涛，男，1995年7月4日出生于河南省光山县，公民身份号码411×××××××********，汉族，文化程度大专，务工人员，户籍在河南省信阳市光山县××××××××××，暂住广东省深圳市龙华区×××××××××××××。2020年9月24日因本案被刑事拘留，2020年10月31日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。辩护人肖超珊，广东建诺律师事务所律师。辩护人高明玉，河南兴原律师事务所律师。江门市蓬江区人民检察院于2020年12月24日以江蓬检二部刑诉（2020）Z323号起诉书指控被告人陈某、涂某涛犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于同日审查立案后，依法组成合议庭，于2021年1月29日依法适用普通程序公开开庭审理了本案。江门市蓬江区人民检察院指派检察员容丽芬出庭支持公诉。被告人陈某、涂某涛及其辩护人刘伟、肖超珊到庭参加了诉讼。现已审理终结。江门市蓬江区人民检察院指控称，深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司（以下简称“深圳龙华盈聚公司”，公司地址：深圳市龙华新区××××××××侧美丽AAA大厦**610，后变更为深圳市龙华新区龙华街道景龙社区和平东路祥龙大厦**502）于2015年12月11日成立开始经营，法定代表人赵某飞，2016年9月13日法定代表人变更为胡某（另案处理）。该公司设置门店经理、业务组长、业务员、风控主管、前台等岗位，专门负责民间个人车辆抵押贷款业务。被告人陈某于2015年12月6日入职深圳龙华盈聚公司，历任业务员、业务组长，2017年1月开始任该公司门店经理，管理公司人员和业务，负责公司的全面工作，直至2018年5月。被告人涂某涛于2017年8月入职该公司，任该公司业务组长、业务员，负责招聘和管理业务员马某朋、朱某、王某等人。被告人陈某、涂某涛、池某静（在逃）等人带领业务员发展客户办理贷款、诱骗客户签合同等。2017年1月至2018年5月期间，为了公司能获取非法利益，被告人陈某、涂某涛、池某静组织、带领深圳龙华盈聚公司人员采用在汽车上插广告卡片、发微信朋友圈、中介推介、电话宣传等方式推销业务，以抵押不押车、利息低、放款快、手续简便等噱头吸引急需资金周转的被害人在不明真实借贷的情况下到该公司办理借款业务。在合同签订过程中，该公司业务员利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、谎称行规等方式不让其清楚了解合同的内容，刻意隐瞒合同虚高和扣除部分，诱骗其签订借款额度虚高、含有违约陷阱的格式条款合同和空白车辆转让协议、委托书，且不让借款人留底所签合同资料，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约，任意处置借款人车辆创造条件。被害人在签订合同后仅留存一份还款计划表，该还款计划表没有借款金额和利息等明细。部分被害人在借款款项到账后才得知被扣减掉的具体款项。被害人在还款过程中，公司通过肆意认定违约、收取高额逾期费用等方式恶意垒高“债务”，一旦客户逾期，即由魏子群、叶先和、陈祖光（三人均另案处理）等人控制的深圳人人有信管理服务有限公司（以下简称人人有信公司）的贷后人员实施“拖车”，拖车人员一般使用事先预留的借款人车辆备用钥匙将车开走，并以变卖车辆相要挟，继续向借款人索要高额的拖车费、上门费、赎车费、逾期费、违约金等费用，并要求借款人一次性结清借款。被害人为了取回车辆，往往被迫交付上述费用，若被害人无力偿还，贷后人员即将车辆出售获利。魏子群、叶先和、吴学孚、陈祖光、被告人陈某、涂某涛以及深圳盈聚投资管理有限公司、人人有信公司等贷后公司的相关责任人员以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗、敲诈勒索犯罪，采取滋扰、胁迫等手段催收欠款，扰乱社会经济秩序，造成恶劣的社会影响。具体如下：1.2016年6月21日（期间胡某任门店经理），被害人陈某辉因资金需要来到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤S×××**本田牌小汽车办理车贷。由被告人陈某接待陈某辉并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示陈某辉签订的合同金额为人民币54575元，借款期限为9个月。次日，陈某辉收到实际放款人民币47600元。截至2017年3月20日，陈某辉还息9期，共计还款人民币58923元，贷款已结清。2017年12月15日，陈某辉因资金需要再次来到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤S×××**本田牌小汽车办理车贷。由池某静接待陈某辉并诱骗其签订先息后本车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示陈某辉签订的合同金额为人民币65250元，借款期限为6个月。次日，陈某辉通过立业贷平台收到放款人民币58100元。截至2018年6月，陈某辉还款5期，共计还款人民币3876.55元。2018年6月21日，贷后人员以陈某辉还款逾期为由，将其停放在深圳市宝安机场附近的粤S×××**本田牌小汽车拖走，并于次日强行将该车变卖冲抵欠款，剩余2000元给陈某辉。经鉴定，粤S×××**本田牌小汽车案发时价值人民币73333.33元。2.2016年12月20日（期间胡某任门店经理），被害人普某文因资金需要来到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其经营的深圳市迅鸿物流有限公司名下的粤B×××**福特牌蒙迪欧小汽车办理车贷。由被告人涂某涛管理的业务员马海朋接待普某文并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示普某文签订的合同金额为人民币116480元，借款期限为12个月。次日，其经营的深圳市迅鸿物流有限公司账户400××××××××********收到实际放款人民币99880元。截至2017年11月28日，普某文还息12期，共计还款人民币133550元，贷款己结清。随后普某文因资金紧张欲将粤B×××**福特牌蒙迪欧小汽车变卖，但深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司工作人员以该车的登记证书抵押在车管所，办理解押要等半年为由，迫使普某文再次在该公司办理车贷，签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示普某文签订的合同金额为人民币95483元，借款期限为12个月。次日，普某文经营的深圳市迅鸿物流有限公司账户400××××××××********收到实际放款人民币80000元。2018年1月4日，贷后人员以普某文还款逾期为由，将粤B×××**福特牌蒙迪欧小汽车拖走，并于1月23日将该车以人民币137370元变卖。3.2016年12月29日（期间胡某任门店经理），被害人薛某藤因资金需要来到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤S×××**众泰牌小汽车办理车贷。由被告人陈某接待薛某藤并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示薛某藤签订的合同金额为人民币46920元，借款期限为18个月。次日，其中国银行账户621××××××××********收到实际放款人民币37571元。截至2017年12月15日，还息12期，共计还款人民币52375元。薛某藤因资金需求，提前结清再贷，由池某静接待办理并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料，合同资料显示薛某藤签订的合同金额为人民币55350元，借款期限为12个月。当天，其农业银行账号622××××××××********收到放款人民币48400元。截至2018年2月24日，薛某藤还款2期，共计还款人民币10213.4元。2018年7月10日，贷后人员以薛某藤还款逾期为由，将其停放在江西省赣州市安远县人民政府河边的粤S×××**众泰牌小汽车拖走，并要求其缴纳人民币8万元赎车。2018年8月27日，薛某藤被迫缴纳人民币74000元后才将其车辆赎回。4.2017年1月17日，被害人张某君因资金需要到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤B×××**丰田牌凯美瑞小汽车办理车贷。当天，由被告人陈某接待张某君并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同显示张某君的借款金额为人民币140760元，借款期限为18个月。同日，张某君的工商银行账户621××××××××********收到叶先和账户623××××××××********转账放款人民币118014元。截至2018年3月12日，张某君还款14期，共计还款人民币156051元提前结清。被告人陈某以张某君信誉良好，可以重新办理贷款，引诱张某君再次签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同显示张某君的借款金额为人民币135250元，借款期限为24个月。2018年3月14日，张某君通过立业贷平台收到放款人民币129543元，随后被被告人陈某以公司多放了款为由让其转账人民币17672元至叶先和的账户623××××××××********内，张某君实际可支配的金额为人民币111871元。截至2019年11月，张某君还款21期，共计还款人民币139524元，最后3期因立业贷平台无法进行还款操作未支付。5.2017年8月8日，被害人胡某明因资金需要到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤B×××**雪铁龙C5型小汽车办理车贷。由组长池某静负责管理的业务员杨某飞接待胡某明并诱骗其签订先息后本车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示胡某明签订的合同金额为人民币79461元，借款期限为6个月。同日，胡某明通过立业贷平台收到实际放款人民币68250元。截至2018年1月30日，胡某明共还款6期，共计还款人民币84850.55元。因最后一期胡某明还款资金不足，被迫将车辆质押给第三方，为赎回车辆，于2018年1月30日再次在深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司办理贷款，仍由杨某飞负责接待并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示胡某明签订的合同金额为人民币100742元，借款期限为24个月。次日，胡某明通过立业贷平台收到放款人民币97500元，随后被杨某飞以违约为要挟，转账人民币16818元至叶先和的平安银行账户(623××××××××********)内，其实际可支配金额为人民币80682元。截至2020年5月，胡某明共还款24期，共计还款人民币120831.6元，所有本金利息均己结清。6.2017年9月18日，被害人符某牛因资金需要到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤B×××**丰田牌普拉多小汽车办理车贷。当天，由组长池某静管理的业务员杨某飞负责接待符某牛及其妻子郑某丽并诱骗其二人签订先息后本车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同显示符某牛的借款金额为人民币95994元，郑某丽的借款金额为人民币191988元，借款期限均为6个月。次日，符某牛的银行账户收到放款人民币84252元，郑某丽的银行账户收到放款人民币167266.5元。截至2018年3月13日，符某牛夫妇还款6期，共计还款人民币307452元。因最后一期符某牛夫妇还款资金不足，被迫将车辆质押给第三方。为赎回车辆，符某牛夫妇于2018年3月13日再次在深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司办理贷款，仍由杨某飞负责接待并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同显示符某牛的借款金额为人民币155597元，郑某丽的借款金额为人民币179535元，借款期限均为24个月。2018年3月15日，符某牛通过立业贷平台收到放款人民币149000元，郑某丽通过立业贷平台收到放款人民币171958元，随后被杨某飞以公司多放了款为由让其转账人民币49388元至叶先和的账户623××××××××0********内，符某牛夫妇实际可支配的金额为人民币271570元。截至2019年1月，符某牛夫妇还款10期，共计还款人民币162410元，2019年1月22日，贷后人员以符某牛夫妇逾期未还款为由，将其粤B×××**丰田牌普拉多小汽车拖走，并要求其一次性支付人民币355743元赎车。多次联系协商后，符某牛夫妇在贷后人员的恐吓威胁下被迫将粤B×××**丰田牌普拉多小汽车以人民币29.9万元变卖，缴纳人民币23万元费用结清贷款。7.2017年10月25日，被害人刘某辉因资金需要来到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤S×××**本田牌小汽车办理车贷。由被告人涂某涛管理的业务员马海朋接待刘某辉并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示刘某辉签订的合同金额为人民币78631元，借款期限为24个月。次日，刘某辉通过立业贷平台收到放款人民币78631元，随后又被马海朋以前期费用为由让其将人民币12031元转账到马海朋指定的私人账户，刘某辉实际到手的可支配金额为人民币66600元。截至2018年7月，刘某辉还息8期，共计还款人民币37042.75元。2018年7月，贷后人员以刘某辉还款逾期为由，要求其一次性结清贷款，否则会将其车辆拖走，其被迫无奈将车辆变卖后，于2018年7月30日一次性支付人民币69268.58元结清贷款。8.2017年10月30日，被害人韩某因资金需要来到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤B×××**丰田牌卡罗拉小汽车办理车贷。由被告人陈某及涂某涛管理的业务员朱琳接待韩某并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示韩某签订的合同金额为人民币78631元，借款期限为24个月。次日，韩某的中国邮政储蓄银行账户621××××××××********实际收到转账放款人民币63400元。收到放款后，韩某发现被骗，于2017年11月30日支付人民币83873元提前结清贷款。检察院认为，被告人陈某、涂某涛伙同他人为实施“套路贷”犯罪而组成较为固定的犯罪组织，属于恶势力犯罪集团。被告人陈某、涂某涛无视国家法律，采用欺骗手段，骗取他人财物。其中被告人陈某作为深圳龙华盈聚公司负责人，应当对该公司所有犯罪行为承担刑事责任，诈骗作案8次，数额巨大；被告人涂某涛对其管理的业务组所有犯罪行为承担刑事责任，诈骗作案3次，数额巨大。二被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人涂某涛在犯罪集团的共同犯罪中起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人陈某、涂某涛犯罪以后基本如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人陈某、涂某涛自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。被告人陈某、涂某涛的犯罪行为，具有恶势力的性质，应从重处罚。故建议对被告人陈某判处有期徒刑四年，并处罚金；对被告人涂某涛判处有期徒刑二年，并处罚金，并可适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人陈某在庭审中对公诉机关指控的上述事实无异议，表示认罪，同时提出以下辩解：1、自己是打工的，只有底薪加绩效收入，没有提成，没有股份。自己的上面还有很多层其他领导，自己平时的工作受胡某、叶先和、全昱松直接领导，离职后与胡某交接工作；2、自己觉得是为客户解决资金困难。被告人陈某的辩护人提出以下辩护意见：1、陈某辉被贷后拖车发生在陈某离职之后，与其无关；2、符某牛夫妇被卖车，也与陈某无关，因为陈某作为门店经理，对来签订合同的客户是否会违约无法提前预料；3、还有一部分是在胡某担任门店经理、门店负责人期间，非陈某办理的业务，陈某也不应当来承担责任，比如普某文个案；4、涂某涛在普某文签订合同时还没有入职，无法管理马海朋，而此时陈某也不是门店经理；5、公诉机关指控陈某所参与的8次诈骗犯罪，其中如张某君等并不符合诈骗罪的犯罪构成；6、陈某应当被认定为从犯。被告人涂某涛在庭审中对公诉机关指控的上述事实无异议，表示认罪，同时提出以下辩解：1、自己是在2018年2月主动离职的，在公司的工作是公司安排的；2、自己的直接上级领导是陈某；3、入职时不知道公司的经营是违法的。被告人涂某涛的辩护人提出以下辩护意见：1、涂某涛与普某文、韩某被骗案无关，不应承担刑事责任；2、涂某涛是在2017年的9月份才入职的，2018年2月份即主动离职，应当根据这个时间段来判断涂某涛承担的责任范围；3、涂某涛不应该被认定为恶势力犯罪集团成员；4、同意公诉人将涂某涛认定为从犯的意见；5、涂某涛主观恶性不深，应当参照同案人的量刑对其从轻处罚。经审理查明，深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司（以下简称“深圳龙华盈聚公司”，，公司地址：深圳市龙华新区××××××××xxxxxxxxxxxxx，后变更为深圳市龙华新区xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx于2015年12月11日成立开始经营，原法定代表人为赵某飞，2016年9月13日法定代表人变更为胡某（另案处理）。该公司设置门店经理、业务组长、业务员、风控主管、前台等岗位，专门负责民间个人车辆抵押贷款业务。被告人陈某于2015年12月6日入职深圳龙华盈聚公司，历任业务员、业务组长，2017年1月升任该公司门店经理，管理公司人员和业务，负责公司的全面工作，直至2018年5月转为其他工作。被告人涂某涛于2017年8月入职该公司，任该公司业务组长、业务员，负责招聘和管理业务员马某朋、朱某、王某等人。被告人陈某、涂某涛、池某静（在逃）等人带领业务员，进行发展客户办理贷款，诱骗客户签合同等工作。从2017年1月至2018年5月，为了公司能获取非法利益，被告人陈某、涂某涛、池某静组织、带领深圳龙华盈聚公司人员采用在汽车上插广告卡片、发微信朋友圈、中介推介、电话宣传等方式推销业务，以抵押不押车、利息低、放款快、手续简便等噱头吸引急需资金周转的被害人在不明真实借贷的情况下到该公司办理借款业务。在合同签订过程中，该公司业务员利用借款人急需借款的心理，以隐瞒、谎称行规等方式不让其清楚了解合同的内容，刻意隐瞒合同虚高和扣除部分，诱骗其签订借款额度虚高、含有违约陷阱的格式条款合同和空白车辆转让协议、委托书，且不让借款人留底所签合同资料，以达到收取高额费用和利息的目的，并为日后单方面肆意认定借款人违约，任意处置借款人车辆创造条件。被害人在签订合同后仅留存一份还款计划表，该还款计划表没有借款金额和利息等明细。部分被害人在借款款项到账后才得知被扣减掉的具体款项。被害人在还款过程中，公司通过肆意认定违约、收取高额逾期费用等方式恶意垒高“债务”，一旦客户逾期，即由魏子群、叶先和、陈祖光（三人均另案处理）等人控制的深圳人人有信管理服务有限公司（以下简称人人有信公司）的贷后人员实施“拖车”，拖车人员一般使用事先预留的借款人车辆备用钥匙将车开走，并以变卖车辆相要挟，继续向借款人索要高额的拖车费、上门费、赎车费、逾期费、违约金等费用，并要求借款人一次性结清借款。被害人为了取回车辆，往往被迫交付上述费用，若被害人无力偿还，贷后人员即将车辆出售获利。魏子群、叶先和、吴学孚、陈祖光、被告人陈某、涂某涛以及深圳盈聚投资管理有限公司、人人有信公司等贷后公司的相关责任人员以车辆抵押借贷为依托，实施诈骗、敲诈勒索犯罪，采取滋扰、胁迫等手段催收欠款，扰乱社会经济秩序，造成恶劣的社会影响。现已查明的具体犯罪事实如下：1、2016年6月21日（期间胡某任门店经理），被害人陈某辉因资金需要，来到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤S×××**本田牌小汽车办理车贷。由被告人陈某接待陈某辉，并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示陈某辉签订的合同金额为人民币54575元，借款期限为9个月。次日，陈某辉收到实际放款人民币47217元。截至2017年3月20日，陈某辉还款9期，共计人民币58923元，贷款已结清。2017年12月15日（期间被告人陈某任门店经理），陈某辉因资金需要，再次来到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤S×××**本田牌小汽车办理车贷。由池某静接待陈某辉，并诱骗其签订先息后本车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示陈某辉签订的合同金额为人民币65250元，借款期限为6个月。次日，陈某辉通过立业贷平台收到放款人民币58100元。截至2018年5月，陈某辉还款5期，共计还款人民币3876.55元。2018年6月21日，贷后人员以陈某辉还款逾期为由，在未经通知的情况下，将其停放在深圳市宝安机场附近的粤S×××**本田牌小汽车拖走。经鉴定，粤S×××**本田牌小汽车于2018年6月10日价值人民币73333.33元。现查明，深圳市盈聚投资管理有限公司在2018年6月22日，对该笔贷款收到转账共73000元，该笔贷款结清。2、2016年12月20日（期间胡某任门店经理），被害人普某文因资金需要来到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其经营的深圳市迅鸿物流有限公司名下的粤B×××**福特牌蒙迪欧小汽车办理车贷。时任业务组长的被告人陈某及业务员陈某志诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示普某文签订的合同金额为人民币116480元，借款期限为12个月。截至2017年11月28日，普汉文还息12期，共计还款人民币133550元，贷款己结清。随后（期间被告人陈某任门店经理），普汉文因资金紧张，再次在该公司办理车贷，签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示普汉文签订的合同金额为人民币95483元，借款期限为12个月。因普汉文未能按期还款，贷后人员于2018年1月4日将粤B×××**福特牌蒙迪欧小汽车拖走，2018年1月23日，深圳市盈聚投资管理有限公司收到转账款137370元，该笔贷款结清。经鉴定，该车在2018年2月3日价值人民币99333.33元。3、2016年12月29日（期间胡某任门店经理），被害人薛某藤因资金需要去到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤S×××**众泰牌小汽车办理车贷。此时任业务组长的被告人陈某，安排其管理的业务员陈正志接待薛汉藤，并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示薛某藤签订的合同金额为人民币46920元，借款期限为18个月。次日，其中国银行账户621××××××××********收到实际放款人民币37571元。截至2017年12月15日，被害人薛某藤还款12期，共计人民币52375元。2017年12月15日，被害人薛某藤为提前结清上述贷款并再次借款，再次来到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司（此时被告人陈某任门店经理），由池某静接待办理并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料，合同资料显示薛某藤签订的合同金额为人民币55350元，借款期限为12个月。当天，其农业银行账号622××××××××********收到放款人民币48400元。截至2018年2月24日，薛某藤还款2期，共计人民币10213.4元。2018年4月，因薛某藤逾期还款，该笔贷款被转至贷后人员处理。2018年7月10日，贷后人员以还款逾期为由，将其停放在江西省赣州市安远县人民政府河边的粤S×××**众泰牌小汽车拖走。后经双方多次协商，2018年8月27日，薛某藤被迫缴纳人民币74000元，将其车辆赎回并结清贷款。4、2017年1月17日，被害人张某君因资金需要去到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤B×××**丰田牌凯美瑞小汽车办理车贷。当天，由被告人陈某接待张某君，并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同显示张某君的借款金额为人民币140760元，借款期限为18个月。同日，张某君的工商银行账户621××××××××********收到叶先和账户623××××××××********转账放款人民币118014元。截至2018年3月12日，张某君还款14期，共计还款人民币156051元，提前结清贷款。随后，被告人陈某称其信誉良好，可以重新办理贷款，引诱张某君再次签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同显示张某君的借款金额为人民币135250元，借款期限为24个月。2018年3月14日，张某君通过立业贷平台收到放款人民币129543元，随后被告人陈某以公司多放了款为由，要求其转账人民币17672元至叶先和的账户623××××××××********内，因此张某君实际可支配的金额为人民币111871元。截至2019年11月，张某君还款21期，共计还款人民币139524元，最后3期因立业贷平台无法进行还款操作未支付。5、2017年8月8日，被害人胡某明因资金需要到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤B×××**雪铁龙C5型小汽车办理车贷。组长池某静负责管理的业务员杨某飞接待胡某明，并诱骗其签订先息后本车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示胡某明签订的合同金额为人民币79461元，借款期限为6个月。同日，胡某明通过立业贷平台收到实际放款人民币68250元。截至2018年1月30日，胡某明对该笔贷款共还款6期，共计人民币84850.55元。为解决上述贷款最后一期还款资金不足的问题，被害人胡某明于2018年1月30日再次在深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司办理过桥贷款。杨某飞再次负责接待，并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示胡某明签订的合同金额为人民币100742元，借款期限为24个月。次日，胡某明通过立业贷平台收到放款人民币97500元。随后杨某飞以认定违约为要挟，胡某明于同年2月1日转账人民币16818元至叶先和的平安银行账户(623××××××××********)内，其实际可支配金额为人民币80682元。截至2020年5月，胡某明对该笔贷款共还款24期，共计人民币120831.12元，所有本金利息均己结清。6、2017年9月18日，被害人符某牛因资金需要去到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤B×××**丰田牌普拉多小汽车办理车贷。当天，组长池某静管理的业务员杨某飞负责接待符某牛及其妻子郑佳丽，并诱骗其二人签订先息后本车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同显示符某牛的借款金额为人民币95994元，郑某丽的借款金额为人民币191988元，借款期限均为6个月。次日，符某牛的银行账户收到放款人民币84252元，郑某丽的银行账户收到放款人民币167254元。截至2018年3月13日，符某牛夫妇还款6期，共计还款人民币307452元。为解决上述贷款最后一期还款资金不足的问题，被害人符某牛夫妇于2018年3月13日再次在深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司办理过桥贷款，仍由杨某飞负责接待，并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同显示符某牛的借款金额为人民币155597元，郑佳丽的借款金额为人民币179535元，借款期限均为24个月。2018年3月15日，符某牛通过立业贷平台收到放款人民币149000元，郑某丽通过立业贷平台收到放款人民币171958元，随后被杨某飞以公司多放款及缴费为由，并以认定违约作为要挟，要求其转账人民币49388元至叶先和的账户623××××××××0********内，符某牛夫妇实际可支配的金额为人民币271570元。截至2019年1月，符某牛夫妇还款10期，共计还款人民币162410元。2019年1月，被害人符某牛因资金问题出现逾期。同月22日，贷后人员在未事前通知的情况下使用备用钥匙直接将其粤B×××**丰田牌普拉多小汽车拖走。被害人符某牛根据杨某飞提供的联系方式与拖车人员多次联系协商，后在贷后人员的恐吓威胁下，被迫将粤B×××**丰田牌普拉多小汽车以人民币29.9万元过户变卖，并用其中的人民币23万元用于结清上述贷款。7、2017年10月25日，被害人刘某辉因资金需要，来到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤S×××**本田牌小汽车办理车贷。由被告人涂某涛管理的业务员马某朋接待刘某辉，并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示刘某辉签订的合同金额为人民币78631元，借款期限为24个月。次日，刘某辉通过立业贷平台收到放款后，按照马某朋的要求将前期费用转账到马某朋指定的账户，刘某辉实际到手的可支配金额约为人民币66900元。现查明，截至2018年7月，刘某辉共还款9期，共计人民币37012.95元。2018年7月30日，刘某辉一次性支付人民币69268.58元结清贷款。8、2017年10月30日，被害人韩某因资金需要，来到深圳市盈聚投资管理有限公司龙华分公司，用其名下的粤B×××**丰田牌卡罗拉小汽车办理车贷。由被告人陈某及涂某涛管理的业务员朱某接待韩静，并诱骗其签订等额本息车贷合同及空白委托书、车辆转让协议等格式合同资料。合同资料显示韩某签订的合同金额为人民币78631元，借款期限为24个月。次日，韩静的中国邮政储蓄银行账户621××××××××********实际收到转账放款人民币63400元。收到放款后，韩某计算应还款金额后发现被骗，遂于2017年11月30日共支付人民币83873元，提前结清贷款。综上现已查明，被告人陈某作为业务组长，直接经手或者通过管理的组员经手办理的“套路贷”共计4宗，诈骗既遂所得金额约为99033元；被告人陈某作为门店负责人，直接经手或者通过管理的工作人员经手办理的“套路贷”共计10宗，诈骗既遂所得金额约为391495.48元。被告人涂某涛作为业务组长，直接经手或者通过管理的组员经手办理的“套路贷”共计2宗，诈骗既遂所得金额约为59854.53元。上述事实，有经庭审质证的被害人陈某辉、普某文、薛某藤、张某君、胡某明、符某牛、刘云辉、韩静的陈述及辨认材料、证人黄某飞、王某、马某朋的证言及辨认材料、立案决定书、到案经过、客户借款合同、协议、费用明细表、转账流水记录、身份资料、工商登记资料、员工登记表、员工入职、离职证明、人员电子档案基础信息、证明、常住人口登记表、入账明细清单、价格认定结论书等书证、被告人陈某、涂某涛的供述、辨认笔录及身份材料等证据予以证实，上述证据均能互相印证，取证程序合法，本院予以确认。关于被告人陈某、涂某涛的辩护人提出部分犯罪事实与被告人无关之辩护意见。经查，本案属于深圳市盈聚投资管理有限公司系列套路贷案件的其中一个分支，关于被告人所应当承担的刑事责任的范围，犯罪金额的计算方式及依据，在相同的系列案件中均已论述，按照同案同判的原则，本案亦根据上述规则进行判决，具体认定见上述经审理查明的犯罪事实部分，在此不再累述。关于被告人陈某的辩护人提出其应被认定为从犯之意见。经查，本案中部分犯罪事实，发生在被告人陈某担任与同案人涂某涛相同的业务组长期间，对其在相应的犯罪事实中的地位，应当认定为从犯。但对于其在担任门店经理负责全面工作期间的犯罪事实，则根据同系列案的规则，认定为共同犯罪中的主犯。关于被告人涂某涛的辩护人提出涂某涛不应被认定为恶势力犯罪集团成员之意见。由于本案属于共同犯罪，被告人涂某涛作为共犯之一，其行为是否具有恶势力的性质，应当根据整个犯罪集团的犯罪性质予以认定，这一点已有相关文件及生效判决予以确认，在此不再累述。辩护人的上述意见，与法律规定不符，本院不予采纳。综上本院认为，被告人陈某、涂某涛无视国家法律，参与恶势力集团犯罪，在民间借贷领域内，多次实施诈骗违法犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，现已查明被告人陈某参与诈骗共同犯罪十四次，骗得财物数额约为人民币490528.48元，数额巨大，被告人涂某涛参与诈骗共同犯罪二次，骗得财物数额约为人民币59854.53元，数额较大，上述两名被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈某、涂某涛的犯罪事实基本清楚，证据基本确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认；其建议对被告人陈某判处有期徒刑四年，并处罚金，对被告人涂某涛判处有期徒刑二年，并处罚金，且可适用缓刑的量刑意见符合法律规定，本院予以采纳。辩护人的辩护意见中经查属实部分，本院予以采纳。被告人陈某于2017年1月之前在深圳盈聚龙华分公司的共同犯罪活动中起次要作用，是从犯，对相应的犯罪事实可以从轻处罚；但被告人陈某在此后深圳盈聚龙华分公司的共同犯罪活动中起主要作用，是主犯。被告人涂某涛在深圳盈聚龙华分公司共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人陈某、涂某涛犯罪以后基本如实供述自己的主要罪行，在被提起公诉前能够主动认罪认罚，依法可以从宽处罚。鉴于被告人涂某涛犯罪情节较轻，且能主动预缴罚金，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，且对其宣告缓刑对居住社区没有重大不良影响，故本院决定对其适用缓刑。由于公诉机关未能提供清晰明确的证据证实被告人陈某、涂某涛的违法所得，本院对此不作出判决，但综合二被告人未能退赔被害人损失等情节，故在适用罚金刑时酌情从重。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月1日起至2024年8月31日止，罚金限判决生效后十日内予以缴纳。）二、被告人涂某涛犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币2万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算。罚金已预缴。）三、责令被告人陈某、涂某涛于本判决生效后十日内赔偿（连带责任）被害人刘云辉损失人民币39381.53元，赔偿被害人韩静损失人民币20473元。责令被告人陈某于本判决生效后十日内赔偿（连带责任）被害人陈某辉损失人民币30482.55元，赔偿被害人普某文损失人民币50348.33元，赔偿被害人薛某藤损失人民币50617.4元，赔偿被害人张某君损失人民币65690元，赔偿被害人胡某明损失人民币56749.67元，赔偿被害人符某牛损失人民币176786元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 磊人民陪审员  谭群友人民陪审员  刘光辉二〇二一年三月二十二日法官 助理  叶晓燕书 记 员  余晓茵