江苏省连云港市海州区人民法院民 事 判 决 书（2020）苏0706民初7737号原告：李小彦，女，汉族，住连云港市海州区。委托诉讼代理人：张鹏。被告：李军祥，男，汉族，住连云港市海州区。被告：杨芳，女，汉族，住湖南省城步苗族自治县。委托诉讼代理人：陈玲、马向阳。原告李小彦与被告李军祥、杨芳民间借贷纠纷一案，本院于2020年12月15日立案受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理，原告李小彦及其委托诉讼代理人张鹏，被告李军祥，被告杨芳的委托诉讼代理人陈玲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告李小彦向本院提出诉讼请求：1、请求判令两被告支付借款869600元及利息（利息自起诉之日起按照全国银行同业拆借中心公布的贷款利率四倍计算）；2、请求判令被告承担本案的全部诉讼费用。事实和理由：被告李军祥与被告杨芳于2012年6月4日办理结婚登记，在两被告婚姻存续期间多次向原告借款。该借款用于连云港市海州区××路×××号×××××号××楼×单元×××室装修，以及夫妻共同生产生活经营。涉案的借款应认定为夫妻共同债务，由两被告共同承担还款责任。原告为维护自己的合法权益，根据《民法》、《民事诉讼法》、《婚姻法》等相关法律，特向贵院提起诉讼，望判如所请。被告李军祥辩称，首先，我对所有的款项发生的情况是真实存在的，对原告及其家庭表示道歉。因我个人创业失败，导致欠原告款项，但由于目前失业两年没有找到工作，导致没有钱偿还这笔款项，我希望以后找到工作能够尽快偿还这笔债务。被告杨芳辩称，一、所涉款项答辩人并不知情，原告与答辩人、李军祥之间没有借贷事实，系李小彦与李军祥合谋虚构借贷事实，答辩人无需承担清偿责任。1、李小彦将代李军祥支付的装修款项的事实虚构为借款给李军祥用于装修房屋的事实。在李军祥与答辩人离婚诉讼一审笔录中第10页，李军祥陈述其长期在国外工作，因汇率的原因，趁汇率高时会将美元汇款回国内给李小彦，因李小彦在国内，方便及时将美元转换为人民币，所以以李小彦的名义开了张银行卡，但该银行卡实际使用人是李军祥。另根据答辩人与李军祥离婚诉讼二审笔录第5页，李军祥确认在装修期间李军祥与答辩人在国外，装修付款都是由其姐姐李小彦负责。根据以上事实可知，李小彦与李军祥在账户上存在混同使用，李小彦账户上是有李军祥汇入的款项的。关于装修的事项则是李军祥委托李小彦负责，李小彦向法院提供这些关于房屋采购的收据和清单即便真实也只是受托进行装修采购的代为付款，并不是借款。2、李小彦将与李军祥混同使用的银行账户流水虚构为借款支付流水。李小彦在本案中提交了银行流水用以证明李小彦向李军祥支付借款的事实。根据李军祥在与答辩人离婚诉讼一审笔录第11页的陈述，李小彦提供的这些银行流水全部是发生在李军祥2005年至2017年11月在国外工作期间，这期间正是李军祥将收入汇入至以李小彦名义开立的实际为李军祥所有的国内账户，此时李小彦银行账户中是有大量李军祥汇入的款项的，而这些款项实际所有人是李军祥。以上事实表明李小彦是将两人混同使用的账户中相互转款流水虚构为李小彦向李军祥支付借款的流水，两人并不存在借款事实。3、李军祥在中山市第一人民法院审理的离婚纠纷诉讼庭审中确认过李军祥并无向李小彦借款的事实。2020年7月李军祥作为原告向广东省中山市第一人民法院起诉答辩人要求判决离婚，庭审中法官询问李军祥有无夫妻共同债权债务，李军祥在一审笔录第12页的陈述其只有江苏银行贷款30万元债务，而关于本案中李小彦主张的李军祥向其借款869600元的“事实”，李军祥并未提及。二、李小彦恶意虚构事实提起本案诉讼，李军祥应诉的行为是为达到让答辩人拿不到补偿款、逃避抚养小孩的义务的非法目的。李军祥与答辩人的离婚诉讼经中山市第一人民法院审理于2020年9月21日作出（2020）粤2071民初18176号民事判决准予离婚，在判决中法院对李军祥主张有30万元夫妻共同债务及房产为其个人婚前所有均未被法院支持，并判决李军祥需补偿答辩人人民币50万元。在一审判决一个多月后，2020年11月18日李小彦以李军祥向其借款一事向贵院提起诉讼，李军祥明知不存在借款还接收传票应诉。李小彦是李军祥的姐姐，长期保管李军祥的财物，两人财务上存在混同。在李军祥与答辩人的离婚诉讼一审判决之后突然提起本案诉讼，主张其在保管李军祥财物期间另借款给李军祥。根据李小彦提供的证据最早的借款追溯到2012年，如此大额的借款这么长时间从未进行过催收、结算、清偿过，且还在其保管债务人大量财物的情况下，明显不符合生活常理。答辩人对此借款也从未知情。显然是李小彦作为李军祥的姐姐，两人基于高度信任的特殊亲情关系，恶意虚构事实，以期达到非法目的。综上所述，李小彦、李军祥共谋，为达到减少李军祥给答辩人的补偿款项的目的，逃避抚养小孩义务恶意串通共同捏造事实提起民事诉讼，妨碍司法秩序，侵害答辩人的合法权益，情节严重，根据《中华人民共和国刑法》第三百零七条第一款的规定：“以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”两人已涉嫌刑事犯罪。根据最高人民法院《关于审理经济合同纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十条的规定，法院应将犯罪嫌疑线索、材料移送有关公安机关或检察机关查处。望贵院查明事实，依法驳回李小彦的全部诉讼请求并移交公安机关追究李小彦、李军祥的刑事责任。本院经审理认定事实如下：原告李小彦与被告李军祥系姐弟关系。被告李军祥与被告杨芳于2012年6月4日登记结婚，后李军祥于2020年向广东省中山市第一人民法院起诉离婚。一审判决后，李军祥不服提出上诉。两被告结婚后，被告李军祥长期在国外工作。2012年6月7日，两被告购买位于连云港市海州区××路×××号×××××号××楼×单元×××室购买房屋，该房屋于2012年装修，该涉案房屋的装修事宜是由原告李小彦具体办理。根据原告李小彦提供的装修明细显示，涉案房屋花费装修费161600元。2017年案外人周某在山东省临沂市设立临沭县多瑞小镇餐饮店。该餐饮店系被告李军祥与案外人周某共同设立经营。2017年5月20日原告李小彦向案外人周某汇款40000元；2017年5月21日原告李小彦向案外人周某汇款40000元；2017年5月22日，原告李小彦向案外人周某汇款20000元；2017年5月25日，原告李小彦通POS机银联消费98000元、20000元；2017年6月19日，原告李小彦向案外人黄籣育汇款10000元；2017年6月20日，原告李小彦向案外人黄籣育汇款200000元；2017年7月4日，原告李小彦向案外人胡译文汇款280000元，共计708000元。庭审中原告李小彦陈述该款系为上述涉案餐饮店向案外人支付的房租、装修费、加盟费等费用，被告李军祥予以认可。周某到庭作证，陈述该餐饮店系被告李军祥与案外人周某协商合伙设立、经营，该餐饮店的投资款约为八九十万元，系由原告李小彦支付的，其不负责出资，原告李小彦与被告李军祥如何沟通其并不清楚。证人周某陈述被告杨芳知晓该合伙事宜，但并未参与过上述餐饮店的经营。该餐饮店在2018年即停止经营。另查明，被告李军祥在国外工作期间，其自2009年至2018年连续多年多次将其工资收入以美元汇款方式汇入原告李小彦的账户中。2013年期间，被告李军祥就向原告李小彦账户汇款折合人民币372144.5元。2013年期间原告李小彦向被告李军祥、杨芳账户转账114002元。在两被告夫妻关系存续期间，被告杨芳经常居住在湖南。上述事实，有原、被告双方的陈述以及银行流水、证人证言、病例等证据予以证实，本院予以确认。本院认为，本案的争议焦点为：1、原告李小彦与被告杨芳之间是否存在借贷合意？2、被告李军祥自认的原告李小彦主张的161600元借款能否成立？3、被告李军祥自认的原告李小彦主张的708000元借款能否成立？对于第一个争议焦点本院认为，第一、被告杨芳并不认可原告李小彦主张的涉案债权债务关系；第二、根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（第一修正）第二条第一款的规定：“出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。”本案中，原告李小彦并未向法庭提交借据、收据、欠条等明确载明原告李小彦与被告杨芳之间存在借款关系的债权凭证，且被告杨芳亦不认可涉案款项系借款。第三、根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（第一次修正）第十七条的规定：“原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或者其他债务的，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证责任。”本案中，原告李小彦仅提交其取现或向案外人转账的凭证，并未提供其他证据予以佐证其与被告杨芳存在借贷合意或上述款项系被告杨芳要求其取现、向案外人转账。原告李小彦主张两被告偿还869600元的组成部分为新港国际4号楼3单元302室房屋的装修费161600元及涉案临沭县多瑞小镇餐饮店的加盟费、房租、装修费等708000元。对于第二个争议焦点，本院认为，对于新港国际4号楼3单元302室房屋的装修费161600元及利息，本院认为，虽涉案房屋装修事宜系原告李小彦具体参与，被告李军祥对该债务亦予以认可，但涉案房屋为两被告共同共有，被告杨芳对该借款事宜并不认可，原告李小彦亦未有相应时间段出具的债权凭证。同时，根据庭审查明的事实，被告李军祥在上述房屋装修期间一直在国外工作，其将在国外的工资收入汇入原告李小彦的账户中，款项汇入原告李小彦账户中后系在原告李小彦的掌控之下，原告李小彦支付的装修费用系出自其自己的资金还是来源于被告李军祥的汇款，原告李小彦亦无法向法庭充分举证证明。涉案房屋于2012年装修完毕，原告李小彦亦未举证证明其在本案诉讼之前曾向两被告主张债权。即使如原告李小彦与被告李军祥陈述涉案房屋装修系由原告李小彦垫付的装修款，但根据庭审查明的事实仅2013年期间，被告李军祥就向原告李小彦账户汇款372144.5元，在此原告李小彦向两被告的转账金额为114002元，两者之间的差额已远超出原告李小彦主张的装修款，足以冲抵上述装修款，原告李小彦及被告李军祥亦未陈述在此期间双方存在其他债权债务关系。虽被告李军祥辩称其在2013年期间还有从原告李小彦的上述银行卡中取现用于家庭支出及向案外人出借款项的事宜，但其并未提供其他证据予以佐证，本院依法不予采信。综上，对原告李小彦主张的该项债权本院依法不予采信。针对第三个争议焦点：本院认为，涉案708000元款项系用于临沭县多瑞小镇餐饮店的经营使用，虽该餐饮店设立于两被告夫妻关系存续期间，但根据庭审查明的事实，该餐饮店登记的经营者为周某，被告杨芳并未参与上述餐饮店的经营。即使如被告李军祥与证人周某陈述上述餐饮店系两人合伙设立，被告杨芳知晓该合伙事宜，但亦不能证明该餐饮店系两被告共同经营，被告杨芳亦不认可上述事宜。故，本院认为，上述708000元款项并不属于两被告共同经营所产生的款项。对于原告李小彦主张的临沭县多瑞小镇餐饮店的加盟费、房租、装修费等708000元及利息是否属于被告李军祥的个人债务，本院认为，涉案餐饮店登记的经营者为周某，根据被告李军祥与案外人周某的陈述，该餐饮店系由被告李军祥与案外人周某共同经营；被告李军祥及案外人周某均陈述该款来自原告李小彦；被告李军祥认可该708000元款项为借款；该款项亦非系两被告为共同经营所产生；且因上述708000元债务属于被告李军祥的个人债务，而被告李军祥在婚姻关系存续期间向原告李小彦的汇款属于夫妻共同财产，不宜将上述债务与原告李小彦、被告李军祥之间的转账共同进行计算；故被告李军祥的自认系对自己权利的处置，并不违反法律规定，本院依法予以确认。对于该款的利息，虽原告李小彦与被告李军祥之间并无证据证明双方之间存在利息约定，但被告李军祥在庭审中自认原告李小彦主张的利息，故应自起诉之日即2020年12月15日起至实际给付之日止，按全国银行业间同业拆借中心公布的一年期贷款市场报价利率的四倍计算。综上，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（第一次修正）第二条第一款、第十七条、第二十六条，《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第三条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告李军祥于判决生效后十日内向原告李小彦偿还借款本金708000元及利息（自2020年12月15日起至实际给付之日止按全国银行业间同业拆借中心公布的一年期贷款市场报价利率的四倍计算）；二、驳回原告李小彦的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行上述给付金钱义务，应依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费12496元，保全费5000元，共计17496元（原告已预交），由原告李小彦负担3251元，被告李军祥负担14245元，于给付上述款项时一并给付原告。如不服本判决，可在收到判决书之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于江苏省连云港市中级人民法院。同时应向江苏省连云港市中级人民法院预交上诉案件受理费（根据中华人民共和国国务院《诉讼费用交纳办法》规定，按照上诉请求金额计算）。审 判 长  鲁珍珍人民陪审员  陈 斐人民陪审员  孙新霞二〇二一年三月二十七日书 记 员  张 燕法律条文及上诉须知附录一、法律条文（一）《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（第一次修正）第二条第一款出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。第十七条原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或者其他债务的，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证责任。第二十六条出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的，人民法院应予支持，但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。前款所称“一年期贷款市场报价利率”，是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。（二）《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第三条夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务；债权人以属于夫妻共同债务为由主张权利的，人民法院不予支持，但债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示的除外。（三）《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第二百二十四条发生法律效力的民事判决书、裁定，以及刑事判决书、裁定中的财产部分，由第一审人民法院或者与第一审人民法院同级的被执行的财产所在地人民法院执行。法律规定由人民法院执行的其他法律文书，由被执行人住所地或者被执行的财产所在地人民法院执行。第二百三十九条申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。二、上诉须知根据有关法律、法规、司法解释的规定，现将有关上诉事宜告知如下：当事人享有《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十七条、国务院《诉讼费用交纳办法》第二十二条、第四十八条规定的上诉及相关权利、义务。上诉人上诉时未交纳上诉费的，应自递交上诉状之日起七日内交纳上诉案件受理费，同时将缴费凭证提交本院。逾期未交纳或未将交纳凭证提交本院，亦未提出司法救助申请或者申请司法救助未获批准的，本院将依照最高人民法院《关于适用的通知》第二条的规定，报连云港市中级人民法院裁定按自动撤回上诉处理。本上诉须知与《催缴上诉费通知》具有同等法律效力。