河南省濮阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0928刑初333号公诉机关河南省濮阳县人民检察院。被告人王学康，男，1988年4月27日出生，汉族，初中文化，无业，住河南省濮阳市。因涉嫌诈骗罪，2019年10月15日被濮阳县公安局刑事拘留；2019年11月20日经濮阳县检察院批准逮捕，同月22日被濮阳县公安局执行逮捕。指定辩护人张彦超，河南琮同律师事务所律师。濮阳县人民检察院以濮县检一部刑诉[2020]246号起诉书指控被告人王学康诈骗罪，于2020年8月3日向本院提起公诉。2020年11月2日，濮阳县人民检察院作出濮县检一部刑变诉[2020]9号变更起诉决定书。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。濮阳县人民检察院指派检察员杨红军、检察官助理王迪出庭支持公诉，被告人王学康及辩护人张彦超到庭参加诉讼。现已审理终结。濮阳县人民检察院指控，2016年春至2019年7月，被告人王学康谎称做海鲜生意、合伙经营，以高息借款的方式，多次从王某6、左某4、左某5、许某、王某7等人处骗取财物，经鉴定至案发共计尚欠现金人民币935.74万元。所骗取的现金偿还借款、支付利息外，其它用于赌博活动和个人消费。具体诈骗数额如下：1、2017年5月18日至2019年7月份，被告人王学康谎称做海鲜生意，多次从王某6处累计高息借款共计3516.41万元，累计还款2984.63万元，尚欠584.78万元未还。2、2018年8月份至2019年5月份，被告人王学康采用上述方式，多次从王某7处累计借款165.84万元，还款141.13万元，尚欠24.71万元未还。3、2018年1月份至2019年7月份，被告人王学康采用上述方式，多次从许某处累计借款1141.53万元，还款1098.55万元，尚欠42.97万元未还。4、2017年10月份至2018年10月份，被告人王学康采用上述方式，多次从左某5处累计借款1238.40万元，还款982.83万元，尚欠255.57万元未还。5、2016年春至2019年5月17日，被告人王学康采用上述方式，多次从左某4处累计借款1843.69万元，还款1815.98万元，尚欠27.71万元未还。为指控上述事实，公诉人当庭讯问了被告人王学康，出示了王学康供述与辩解，证人宋某1、高某、胡某、王某1、王某2、张某1、田某同、左某1、左某2、李某1、王某3、刘某、王某4、韩某、陈某、王某5等人证言，被害人王某6、王某7、许某、左某4、左某5陈述，户籍证明、无前科证明、案发经过、借条、账单、转账记录、濮阳市普发会计事务所鉴定意见书，辨认笔录等证据证实。公诉机关认为，被告人王学康以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。王学康认罪态度较好，且认罪认罚，建议判处王学康在有期徒刑十二年至十四年六个月之间量刑，并处罚金。被告人王学康对起诉书指控的犯罪事实及定性无异议，辩称其系主动到案，曾在2017年给过王某6大概30万元左右的现金。还陆陆续续给过王某6、王某7等人大概20万左右的货物。认为公诉机关量刑建议刑期过高。辩护人对王学康构成诈骗罪无异议，提出的辩护意见是，被告人系自首，且系初犯，自愿认罪认罚，认罪悔罪。请求对王学康从轻处罚。经审理查明，2016年春至2019年7月，被告人王学康谎称做海鲜生意、合伙经营，以高息借款的方式，多次从王某6、左某4、左某5、许某、王某7等人处骗取财物，经鉴定至案发共计尚欠现金人民币935.74万元。所骗取的现金偿还借款、支付利息外，有用于赌博活动和个人消费。具体诈骗数额如下：1、2017年5月18日至2019年7月份，被告人王学康谎称做海鲜生意，多次从王某6处累计高息借款共计3516.41万元，累计还款2984.63万元，尚欠584.78万元未还。2、2018年8月份至2019年5月份，被告人王学康采用上述方式，多次从王某7处累计借款165.84万元，还款141.13万元，尚欠24.71万元未还。3、2018年1月份至2019年7月份，被告人王学康采用上述方式，多次从许某处累计借款1141.53万元，还款1098.55万元，尚欠42.97万元未还。4、2017年10月份至2018年10月份，被告人王学康采用上述方式，多次从左某5处累计借款1238.40万元，还款982.83万元，尚欠255.57万元未还。5、2016年春至2019年5月17日，被告人王学康采用上述方式，多次从左某4处累计借款1843.69万元，还款1815.98万元，尚欠27.71万元未还。认定上述事实在证据如下：1.书证（1）案发经过及抓获经过，证明被告人王学康于2019年10月15日被濮阳县公安局抓获。（2）王学康为担保人的借条，证明2019年4月8日王某6向王某7借款，王学康为担保人。（3）被告人王学康银行交易明细（4）薛某、王某8工商银行明细。（5）被告人王学康与左某5转账明细汇总表。（6）被告人王学康与左某5支付宝交易明细。（7）被告人王学康与左某5微信交易明细。（8）左某5建行账户交易明细。（9）左某5建行账户交易明细。（10）左某5支付宝交易记录明细。（11）左某5微信支付交易明细证明。（12）左某5建行账户交易明细。（13）王某7建行账户交易明细1份。（14）2019年5月1日王学康借宋某2、2019年2月2日王学康借到王某7、2019年10月14日王学康借左某5的借条复印件（15）认罪认罚具结书，证明被告人王学康在公诉机关签署了认罪认罚具结书。2.被害人陈述被害人王某6陈述：我被王学康诈骗了，我来报案。我和王学康是朋友关系，2016年在和朋友吃饭的时候认识他的，当时我在柳屯镇什八郎转盘开了一家帮别人套现、代还信用卡的店铺，2017年3、4月份的时候，王学康经常从我那拿钱用，定期把钱就还了，我也借过他一次钱，还给他了。在2017年5月初王学康找到我，他说现在做海鲜生意很挣钱，让我和他一块做，由我负责出资，他负责运营，利润到时候对半分，他说从山东济南维尔康食品有限公司进货，之后再卖给客户，从中赚取差价，他说他之前都是做海鲜生意的，有客户资源，我就相信了；5月18日我给他转了第一笔钱4万元，他说是进货用的，我通过手机银行给他把钱转过去了，之后他就以进货的名义向我要钱，我每次都是通过手机银行把钱转给他，转账金额几万元、十几万元不等；2019年7月份我联系不上王学康了，去他家也找不到他。我给王学康共转了1700万元左右；这1700万元内有我的242万元，后来王学康给我说客户越来越多，钱不够，资金周转不开，让我借钱，我说现在钱不好借，王学康说以高利息向别人借钱，然后我就找宋某2借了500万元左右，6分利息；找李某2借了100万元左右，6分利息；找高某借了150万元，6分利息；找李某借了25万元；找胡某借了25万元，3分利息；找许某借了500万元，9分利息；找王某7借了20万元，找王某2借了20万元，找王某1借了40万元，找田某借了65万元，6分利息；找王某借了13万元，6分利息；找某借了30万元，5分利息；找于某借了2万元，3毛的利息；其中许某的500万元是我和王学康一起借的，并给许某写的有欠条；王某1、王某2、王某7、李某、于某的借款都是王学康找他们谈的，王学康给王某1、王某2、王某7承诺到时候给他们利润分红；王学康让他们把钱都转给我了，然后我又转给王学康了；其余的都是我自己以我的名义借的。王学康都是以进货的名义，2018年3月份左右他说他村里有一个人在郑州市惠济区水产大世界给老板开车，他说可以通过他村里这个人给水产大世界送货，让我筹钱；后来我联系不上王学康之后，我通过他村里的人打听，知道他们村里就有一个叫王某的在水产大世界当保安。也是在2018年3月份左右，王学康说现在他的账户资金流水太大，他害怕工商局查的流水，让他交税，他给我说他找了一家名为开封市正祥食品贸易有限公司，这家公司在新乡，他让客户把货款打到开封市正祥食品贸易有限公司，然后开封市正祥食品贸易有限公司把利润打给他，剩下的货款再由开封市正祥食品贸易有限公司打给山东济南维尔康食品有限公司；后来我联系了开封市正祥食品贸易有限公司，他们公司的人说根本不认识王学康，和王学康也没有合作。2017年10月份王学康给我说做海鲜生意挣了三四百万，但当时王学康说资金周转还是有点紧张，利润先不分，我说我快结婚了，想买一辆车，2017年11月份我给王学康要了6万元，首付购买了一辆福特福克斯轿车，分期两年，车主是我媳妇，每月的分期由王学康转给我，2018年10月份王学康说资金紧张，需要周转，让我把车抵押了，抵押的6万元钱转给王学康了，2019年10月9日我把这辆车卖了，卖了7万元，这7万元给抵押公司了；2018年2月份的时候我和我朋友于某在郑州宝莲祥宝马4S店购买了一辆宝马528GT，车总价69万元，首付了27万元，分期三年，车主是我，首付的钱是王学康转给我的，每月的分期也都是由王学康转给我，2019年5月份王学康说需要资金周转，让把车抵押了，我把车抵押给李某了，李某给我转了18万元，我又转给王学康了，现在王学康也联系不上了，这辆车也赎不出来了；平时我家里需要用钱了我就给王学康要，王学康有时候也主动给我，多的时候三四万元，少的时候几千元。王学康都是从山东济南维尔康食品有限公司进的货，他还说是和公司内的一个叫刘某的业务员联系的；后来我给山东济南维尔康食品有限公司联系，他们说根本没有和王学康合作过，后期王学康说刘某辞职了，和公司没有交接好，现在公司不给发那么多货了，每天只发一万元左右的货，还需要自己卖，我在找客户的时候找到了濮阳市黄河路文明路向北200米路东的鲁阳海鲜门市，准备把海鲜卖给他们，我当时添加了鲁阳海鲜门市老板的微信，发现这个老板的微信头像和之前王学康给我发的微信截图（他进货的截图）头像一样，我就问鲁阳海鲜门市的老板认不认识王学康，鲁阳海鲜门市的老板说认识王学康，还经常从这边拉货，他们把货送到王学康说的地方。王学康的进货单我没有见过，我和王学康之间签的没有合同或协议。他给我发过进货的小视频，而且逢年过节的时候他也给我送点。后期投资的钱越来越多，我就想参与经营，但是王学康说他没有钱，我有钱，他害怕我知道他的进货渠道和客户信息后把他撇开自己单干。我没有见过王学康说的客户。其中有一次我给王学康要钱，王学康说客户没有把钱打过来，还给我看了他给客户拨打电话的截图，上面备注的是冷藏，后来我联系不上王学康之后，我打了他给我发的截图的电话，对方叫张广领，在濮阳市胜利路卖彩票，他和王学康是同学关系，王学康没有卖给张某过海鲜，张某说王学康还欠他几十万元；王学康给我发的和客户聊天的微信截图我还让张某看了看，张某说那都是他本人。2017年3月份，我和王学康在濮阳市中原油田井下一家游戏厅赌博，那家游戏厅在井下百姓量贩向西100米的一个院子二楼内，没有名字，院子的老板是陈某，游戏厅内有三台大型的打鱼机，我之前经常在那玩，但是输了有一百一十多万；王学康也在那玩过，输了有多少我不知道。2017年（具体时间我记不清了）我和王学康、张某2、陈某在井下的游戏厅玩过之后，我们几个商量了一下就去柳屯镇的水立方洗浴中心去推牌九了，在水立方三楼我们四个开了一间房间，我记得当时是张某2带的牌九，张某2还叫了一个叫刚军（姓什么不知道）的男子；我们五个轮着推牌九，轮着坐庄，玩的是小牌九，最少下100大头，最多下注四五千，最后我输了大概一千多，王学康输了有两万多元，陈在虎、张某2以及刚军赢了；过了大概一个星期我们五个又来到柳屯镇水立方洗浴中心推牌九，我玩了一会儿钱就输光了，然后我就不玩了，剩下张某2、陈某、王学康、刚军他们四个玩，这一次王学康还借给陈在虎一万多元，我输了有七八百元，王学康输了四万多元，陈某输了有一万左右，张某2和刚军赢了；之后我们就没有再玩过。我这两次输了有两千多块钱，王学康输了七八万元钱。我认为王学康就是打着作海鲜生意的名义诈骗我的钱。我对他的海鲜生意什么也不知道，王学康只让我投钱，不让我参与他的海鲜生意。后来我们几个给王学康一块投钱拉着王学康，让他去找他的客户。到郑州、济南、菏泽转了一圈，一个客户也没找到。他对我说投的钱随时要随时就能回来，开始的时候他也做到啦，我借别人的钱，只要人家要钱，我跟王学康一说，他就把钱转给我啦。就因为他还钱及时我才越来越相信他。我从今年四月份时候感觉他是在骗我，我投给王学康的钱就回款不及时啦。今年六、七月份他进的货到货不及啦，每次到就到一点，他到了货后我要把货卖出去，后来我就去黄河路文明路口处的鲁阳海鲜门市上找客户，到那后见到鲁阳海鲜门市的老板韩某，人家说王学康都是从她门市上拿货。而且还欠人家五万多块钱，这我才开始怀疑王学康，到七月份王学康失踪啦，我就更怀疑他啦。我与王学康之间没有算过账，都是口头上算一下。我没有见他进的货，2018年年底的时候，我让他给拉点海鲜，我想卖卖，他就给拉了七八万块钱的货。除此这外我就没见过他进的海鲜啦。我怀疑他和他三哥王某4一块合伙诈骗我的钱。因为我王学康以前让向王某4账户里面转过钱，而且他三哥买了三套房子。之前我当紧用钱时，王学康给我二三十万的现金，我用了几天就又还给他了。该证据证明，被告人王学康以与王某6做海鲜生意以及生意资金周转为由，骗取被害人王某6钱款的事实。（2）被害人王某7陈述：我和王学康是朋友关系。我认为王学康不是借我的钱，他是用借我钱的名义诈骗我的钱。2018年8月份左右到2019年5月份左右我共给王学康和王某6投了102万元左右，具体数额我记不清了，都有转账或记录。他给我打了一张115万的借条，打过借条之后他又把我的车抵押了，当时抵押了11万，我转把11万元转给了王学康。还有一次是王学康又让我通过王新场的账户转了3万。王学康从我身上加起来一共骗了129万。我转给王学康11万没有借条，我是通过银行账户、微信转给王学康的，不是一次性转的，是分两三次转给的他的。在我银行账户流水显示2019年3月29日孔磊分两次给我了50000元，48000元，然后我马上转给王学康了98000元。我通过王某6的账户转给王学康的3万元没有借条。详细情况是在2018年8月份王某6找到我，他说他和王学康正在做海鲜生意，需要几万块钱周转，因为我和王某6的关系不错，他说用的时间就几天，我就借给他了，也没有约定利息，我把钱转给王某6之后，他过一段时间就还给我了，2019年快过年的时候，王某6带着王学康找到我，说需要20万元，购买海鲜囤货用的，他们说最多用一个月，我们没有约定利息，王某6和王学康让我从他们仓库内拿了6000元的海鲜，这些海鲜我拿着卖了，卖的钱给了王某6了一部分，我自己留了一部分当做利息了；过了快一个月的时间我给王某6要钱，王某6说现在海鲜还没有卖出去，货压着呢，没有钱；之后王某6和王学康又找到我，说需要几万块钱周转，我给王某6和王学康转了共六七万元钱。2019年3月份的时候，王某6和王学康又找到我向我借50万元，我问他们借钱干嘛，他们两个说现在货还压着呢，需要50万元进行周转，等把之前的货卖了之后，把钱抽出来就还给我，而且王某6和王学康答应我到时候给我分红，王某6和王学康他们两个分一半，我自己分一半；之后我分两笔向王学康的账户转了共50万元；过了十来天的时间，我给王学康说我必须见到钱，之后王学康把这50万元转给我了，但是当天王学康又以走单为由把钱给我要走了。4月份，王某6和王学康找到我说现在人家发货方多发了几车货，钱周转不开了，让我把车抵押了给他们周转点钱，刚开始我没有答应，后来王学康给我发信息劝我把车抵押了，说保证一星期把车给我开出来，王某6也给我打电话说这件事，我就把车抵押了12万元，抵押公司扣了一万元的保证金，剩下的11万元我记不清转给王某6了还是王学康了，抵押到期之后王某6和王学康没有把车给我开出来，过了快一个月的时间，人家准备把车给我卖了呢，我就自己借钱把车开出来了。之后王某6和王学康又陆续给我要过钱，但是钱不多，每次都是一两万，一直到2019年6月份我联系不上王学康了。王某6和王学康没有给我分过红。我最多见过王学康一万多块钱的货，没有见过很大批量的货，但是王学康一直说他从济南维尔康进的货，给安阳、郑州、菏泽的客户都送着货呢。我与王学康之间的支付宝交易明细没有笔，我都调取出来了，这几笔交易都是我们平时打牌时产生的，跟他诈骗我这个事没什么关系。该证据证明，被告人王学康以做海鲜生意为由，从王某7处多次借款及账户资金往来情况。（3）被害人许某陈述：我是从2018年1月份开始到2019年7月份之间借给过王学康钱，我认识他是通过王某6的姑父张宝强介绍的，张宝强在我这借过钱，他借了钱给王某6和王学康，当时王某6和王学康搭伙计做生意，后来是王学康和王某6单独找我借钱，开始他们借我钱我还叫他们拿车抵押，后来熟悉了，借钱也不抵押了。开始是王某6和王学康一起给说的，说是做海鲜生意的，用点钱周转一下，回头给我付利息，按天说一天三十利息（月息9分），开始是短期几天，一二十万，后来逐渐多到了几十万，最大的一笔五十万元，开始少时利息都能及时给我付，从2018年中秋节开始，利息都不怎么按时付了，也是给但是很少很零碎，不是按原来的约定了，正常的2分息给我的。中秋节之后我一看他付息不怎么正常了，就不敢再给他找钱了，到那时他欠我光本金500万元左右。到了2019年4月份我把我车给他抵押了7万元又给他了，6月份又给他了20万元，8月份给了个1.5万元。到目前为止我一共给他400万元左右，这些都是我借给王学康的本金，不算利息。我给王学康的钱有转账、有的车抵押的、微信支付宝都有，还有转给王某6的一部分，以我的名义转给王学康大概800万元，转给王某6大概30多万元，微信转账10万元左右，支付宝5万元左右，都有转账记录。我的车抵押了四五回，共换押了40万元左右，抵押的钱基本都是没经我手直接给王学康了。我没见过王学康做海鲜生意，他自己说是做生意了，但是他给我送过海鲜让我自己吃的，知道现在我也没见过他做过大的海鲜生意。我从2018年中秋节后觉得他不正常了，就不再给他找钱了，也给他要我借给他的钱，到了2019年4月底，他说他应急呢，让我帮帮她，我是觉得帮帮他想让他再把生意做起来，好让他还我的钱，就用我的车抵押了7万元钱，到后来我找他要钱他总说钱在其他地方押着呢，回过头再给我。我一直能联系上王学康，他换了手机号也给我说，就是没钱还我，后来还一直说他做海鲜生意。最后一次也是唯一一次是今年8月份在安阳，他进了有2万多元钱的大虾，我去了，见了，那时候我还相信他，还转给了他1.5万元钱，当时我和左某4一块合作给他对了3万元钱，没人1.5万元给了他，想让他把生意再做起来。现在我感觉王学康是在骗我，他用我这么多钱，还包括其他人的钱，不会做这么小的生意，我也没见他做过其他的生意，到现在我都不知道他用这么多钱干什么去了。该证据证明，被告人王学康以做海鲜名义从许某处借款未还清的事实。（4）被害人左某5陈述：2017年10月份至2018年10月份，王学康以作海鲜生意的名义陆续从我这里借走1160000元。我听说他因诈骗被你们抓啦，我怀疑我的钱也是被他诈骗走的，就来向你说一下。我开始也没怀疑他是诈骗我，现在他被抓啦，听说他借的钱有很多，在俺村还借着左某3、左某4的钱。借钱的理由都是作海鲜生意。现在他是因为诈骗被抓的，我就开始怀疑他说借钱作海鲜生意都他编造的谎言，就是为了从我手里骗钱。王学康跟俺村左某3是同学，2016年的时候通过左某3认识了王学康。他从2017年10月份开始向我借钱，开始借的很少，一般都是一万块钱左右，借不了几天就还我啦。后来越借越多，有单笔一万左右的，也有单笔十几万的。都是边借边还，有时借两天就还了。后来借的多了，就还的不及时啦。2018年10月份以后我就开始崔王学康还钱啦。我催他还钱的时候，他有时还我一点，但还的不多。从我催他还钱到他失去联系，他算是还我了有20万块钱左右。王学康欠我1160000元不包括还我的20万，这是把他还我的钱去掉，剩下还欠我的钱。王学康向我借钱时说他在作海鲜生意，作的比较大，客户有郑州的，菏泽的，安阳的，每天都走好几车货。因为他用的资金也比较大。向我借钱时大部分都是说进货给人家打货款，还说他的资金要别的客户那里押着勒。我没见过王学康的客户，他光说他的生意都在外地，我是没见他的店或仓库。他就给我送过两次虾，让我自己吃找。我向他要钱时，他一直托，总是说明天款子就到啦。一直托到他失去联系。银行转账、微信转账、银行承兑这三种方式我分别转给他了多少钱记不清啦。我转给他的每一笔钱，我都记到账本上。2017年时候我还卖车，手里面也资金，他周转不开了，向我借点钱，我也没想着给他要利息。还有就是他不是一次性借的，一边借一边还，借的多还的少，最后他借的多了我才感觉不对头。从2018年10月份我才向他要钱。王学康给我打的300万的借条，那是王学康被抓获之前，我向王学康要钱，他没有钱给我，就主动给我打了一张300万的借条，我觉着他欠我300万也差不多，就同意啦。我和王学康也没有细算过账。该证据证明被告人王学康编造以做海鲜生意和利润分红的名义向被害人左某5借款的事实。（5）被害人左某4陈述：2019年7月我和王学康、许某一块安阳租过冷库。张磊就是王学康，当时王某6和另外几人正在找他，他不敢用真名，就用了张磊这个名字。我开始没有意识到他在诈骗我。王学康和左某3是同学，我和左某3合伙开了一个茶叶店，2016年的时候我通过左某3认识了王学康，后来就和王学康一块作海鲜生意。王学康对我和左某3说他在作海鲜生意，他通过关系认识了濮阳市“曹操到”的领导，可以给“曹操到”供海鲜，他当时说让我和左某3投资，经营就不用我和洪铭参与啦，他还说如果我和洪铭知道了他的渠道，会把他踢开自己干。所以从开始我和左某3就光出钱，不参与经营。我和左某3给王学康的有240万元左右。因为我们是合作关系，我和他之间的资金来往也比较频繁，所以就没有打过什么条子。我自己的钱加上我和左某3向别人借的钱，我算过一次有240万左右。具体数额我记不清啦。这240万左右是从2016年过完年开始到2019年5月17日这一段时间里面给他转的，都是通过银行账户转给他的，都是转到他的建行卡里面。我一次也没见过王学康买卖海鲜。我一次也没见过他的供货商与客户。王学康对我和洪铭说他每天的走货量达到二三百万。2016年的时候洪铭要去见见王学康的货，第一次王学康说因为有雾，货车上不去高速，可能得晚点，就没见成。第二次王学康又找了个理由，也没让见货，他找的理由我记不清啦，左某3可能记的。我怀疑过他，我对王学康说你不让我见你的客户，你最少得让我见见你和客户交易的订单。他对说，他自己没有账，他的账都是让开封的一家代账公司在作，我说要去那家代账公司看看，他说不用看，让代账公司发个视频让我看看，他后来就给我看几段视频，是用手机对看电脑拍的，拍的一些交易记录。到2019年5月17日他失踪了，我意识到他在诈骗我。到2019年5月29日他给我打了电话，他说他被人骗，让我给他找辆车，他开着车盯一下骗他的人。到2019年6月份的时候我和他见了面，见面后我向他要钱，他对我说他在菏泽有个客户欠他670万，他说你硬要不好要，要一边给人家供着货一边要账。他说他在安阳考查好啦，先在安阳作着生意，一边给菏泽的供着货一边给人家要账。我就和许某一人给他拿了一万五千元让他在安阳租了一个冷库，当时也是想让他把生意作起来，想着他生意作起来才能把我的钱还上。后来我看他在安阳作的海鲜生意就是那么回事。我就给王某7说了，王某7开车把王学康带到濮阳，送到了公安局。该证据证明被告人王学康以做海鲜生意为名骗取被害人左某4借款。3.证人证言（1）证人宋某2证言：我跟王某6是2009年左右认识的，那个时候王某6到北京打工，我们在一家公司上班。王学康我是2017年11月25日左右王某6结婚时认识的。2017年6月1日，王某6说正和王学康合伙作海鲜生意，资金紧张，要向我借钱。从哪以后王某6、王学康陆续向我借钱500多万元，到2019年4月26日我开始向王某6、王学康催债，王学康就找各种理由推托不还，后来到2019年7月底王学康就失踪啦。前一段时间我听说王学康因为涉嫌诈骗被你们逮捕啦，我才意识到王学康在诈骗我的钱。我认为王某6没有诈骗我，因为我跟王某6认识有十几年，对他的人品还是挺认可的，他是老实人。还有就是王某6与王学康合伙作海鲜生意，王某6一直没有参与过业务方面事情，我给王某6说过让他参与经营，可王学康不让他参与经营。王某6向我借了有470万元，王学康单独向我借了667900元。我借给王某6的470万元，是我和王某6对账后确定的，对完账让王某6还给我写了一张470万元的借条，借给王学康的667900元我是通过和王学康之间的转账记录一笔一笔算出来的。借钱时我不清楚王学康的海鲜生意有多大规模，他自己说有7000多万的规模。我们逼着他还钱的时候，他说郑州的客户欠他1500万元，菏泽的客户欠他750万元。安阳市华联的客户欠他200万左右。他还说他通过代理公司把钱都转给山东维尔康海鲜批发公司啦。我一个也没见过王学康的供货商和客户，到2019年4、5月份左右我和王某1、王某2、王新涛、王某6、许某带着王学康一块去找他的客户，我们去了郑州、菏泽他一直找理由推托不让我们见他的客户。2017年过年的时候王学康给我寄了两箱海鲜，没见过他进的货。我问过王某6他和王学康之间的生意，王某6也说不清他们之间生意的事，连他们生意上的供货商和客户王某6都说不清。我借给王某6、王学康的钱有我自己作生意赚的钱，有刷信用卡的钱，有向别人借的钱，还有在网络上贷的钱。我跟王某6是十几年的朋友啦，王某6在我眼里一直是个老实人的形像，相信王学康是因为他说的话，王某6和王学康合作期间，我跟王学康也经常联系，因为我是做过会计的，他经常咨询我一些会计上的业务，我听他说的都比较符合国家政策，也比符合会计业务规范，另外我和聊一些他海鲜上的业务，他说的也头头是道。所以我才相信他的话。我借给他们的钱都不是一性借的，都是不断滚动着借的。他们没有一次说给我全部结清的，没说过分红，不过他们开始向我借钱的时说过给我二分的利息，后来涨到三分，最后让我大量给他们找钱的时候，说是出到六分的利息。我向王某6与王学康所借的钱的金额里面不包括利息，都是本金，我跟王某6对账的时候把利息都是去掉的。王学康借我的钱数里面也不包括利息，都是本金。（2）证人高某证言：关于借给王学康、王某6钱的事，我今天从北京过来向你反映一下情况。我跟王某6是2009年左右认识的，那个时候王某6到北京打工，我们是同行，由于工作关系接触多了就认识啦，跟王学康是2017年的时候通过王某6认识的。我跟王某6、王学康之间没有生意往来，2017年6、7月份王某6开始以作海鲜生意的名义向我借钱周转。王某6开始向我借钱时，对我说他正和王学康合伙作海鲜生意，进货量比较大，用的资金也比较多。手里的资金周转不开，向我借点钱。开始借的很少一次两三万块钱，用不了几天就还给我啦。而且还给我的时候，还多给几百块钱，算是当利息。后来越借越多，从2017年到2018年11月份王某6就借了我65万，从2018年11月份到2019年3月份他又向我借55万元。这些钱不是一次性借的，是陆陆续续借的。加起来王某6从我这里借的钱有120万元。2018年11月份之前的65万元我跟王某6对过一次账。这个数王某6也是确认过的。到2018年11月份之后，我们没有对过账，我大部分通过银行账户转给王某6的，还有一小部分我通过微信、支付宝转给了王某6，中间通过微信转给王学康了一两万块钱，我调取银行交易记录，微信、支付宝转账记录后一笔一笔的计算，计算的结果55万这个数。最后到2019年5月10日我转给王某63000元，5月21日我转王某62000元，这5000元是因为当时有一群人正跟着王学康、王某6去郑州、菏泽找他们的客户，王某6对我说得安排那些人饭吃、住宿，因为手里没钱，他让我给他转的钱。这5000元我没加里面。算一起王某6借我的是1205000元。王某6向我借钱没有打借条，因为我和他是多年的朋友，开始借的少，也借的很频繁，所以没有让他打过借条。王学康打过两三次电话向我借钱，我向他表达的意思是借钱得王某6向我借，我不会直接给王学康。王学康打电话就对我说，他进海鲜还缺资金，让我借他三万五万的，还答应给出利息。为了让我相信他，微信里面还给我发一些他进货的订单，进货时的视频。我向王某6、王学康要过钱，而且要过很多次。开始的时候我向王某6要钱，他还款很及时，到后来借的给他的多了，要钱时他还的就不及时啦。我向王某6要钱时，王某6说他们钱都在客户哪里押着勒，我问他生意上事，王某6根本就说不清。我找他要，他就找王学康。后来我就直接找王学康要钱，王学康就找各种理由推托不还钱。王学康找的理由是钱都在货上押着勒，我要的紧啦，他就给发他进货的订单，进货时的视频，还说进的因为物流货延误啦，没有及时送到。反正就是找了很多借口让我相信他在作着海鲜生意。我没有见过王某6与王学康的客户，我听说王某6其他的债主跟着王学康、王某6一块去找过他们供货商和客户，但一个也没找到。我主要是相信王某6，因为跟王某6是多年朋友啦，我们在北京的时候关系很好。他跟我说他和王学康合伙作海鲜，我才相信王学康。借我钱是王某6，要是王学康向我借，我是不会借给他的。我认为王某6没有骗我，通过后来我们交流，我觉着他也是被王学康骗的。（3）证人胡某证言：关于借给王学康、王某6钱的事，我今天从北京过来向你反映一下情况。我跟王某6是2009年左右认识的，那个时候王某6到北京打工时认识的。跟王学康是2017年王某6结婚时见过一面，打交道是2019年开始的。开始王某6借钱的是时候就说和王学康一起合伙作海鲜生意，借点钱周转一下，有时说接了个大单子用的资金量大，要我支援一下。我没见过王某6与王学康进的货，我问过王某6，他说不管钱，都是王学康在管钱。生意上事王某6根本就不清楚。我要是知道这样，我就不会借给王某6钱。从2017年开始王某6就以作海鲜生意的资金周转不开名义陆续向我借钱，当时借的很少，都是一万两万，当时我都不会借他很长时间，因为我也是做生意的，他借完钱，过几天我就向他要钱。他也会还我。到2019年1份的时候，他开始大金额的向我借钱。具体时间我记不清啦，王某6向我借20万，我一次打到王某6账户里。到2月份的时候他又向我借钱，我又一次向他账户里打了8万元。王某6现在一共欠我28万元，以前借的钱都还清啦。到2019年5月份的时候我到濮阳来找王某6要钱见到王学康，王学康一会钱在客户哪里押着，一会说货这就到了，一会又说物流出问题啦，货过几天就到。我还跟着他到郑州，菏泽去找他的客户，可去了一个客户也不让见。以上证人证言证明王某6与被告人王学康合伙做海鲜生意，王某6没有参与过业务方面事情。（4）证人王某1证言：我和王某6是一个村的，我认识王学康，当时王某6和王学康做海鲜生意，他通过王某6借过我的钱。详细情况是在2019年4月5日我们村的王某2找到我，他说他急着用30万元，准备把他的车抵押给我，我说都是一个村的，你别押车了，我现在也没有那么多钱，我就给了他11万元，他让我把这11万元转给王某6了，他说就用两三天，到时候给我5000块钱手续费；过了几天我在找王某2要钱的时候，在濮阳市华府山水对面的海港之星宾馆见到王某6和王学康了，这时我才知道王某2把从我那拿的钱投到王某6和王学康做的海鲜生意里面了。当时王某6和王学康让王某2再以押车的形式从我那拿点钱，当时我答应给他12万，王某2说是只用一天，答应给我买一部三星手机，王某2还是让我把这12万转给王某6了。因为当时王某7、王某6、王学康他们三个都在海港之星宾馆住，王某2时不时的也去，而且王某7欠我钱，我也在宾馆住着找他们要钱；过了一两天，王某6、王学康在宾馆内给我说需要进一批海鲜，价值300万，他们两个拿一半钱，让我自己拿一半钱，王学康说等把这一批货卖了之后分我30万元，然后我才答应给他们拿钱。当时王学康还说王某2从我拿的23万元算到他身上就行了，刚开始我说只给他们拿100万，当天晚上我给王某6转了16万元，第二天给王某6转了3万元，后来我找我朋友借钱时，给我朋友说了一下这件事，我朋友说不靠谱，我就没有继续往里投，这期间王学康给我说没钱花了，我通过微信给王学康转了5000元；过了一个月，我开始找王学康要钱，王学康说郑州、菏泽的客户没有把钱给他，之后我和王某6、王某7、王某2带着王学康去郑州了，到中牟服务区的时候是傍晚六七点，然后王学康就不走了，他说等一会郑州的客户就把货款打过来了。我们一直在中牟服务器待到第二天凌晨1点，王学康还是不走，钱也没有打过来，我们就带着王学康去郑州了。到郑州之后是凌晨3点多，王学康带着我们在卖蔬菜市场和海鲜市场转了转，他说这两个都欠他的钱，之后王学康就要求回濮阳，他说我们要是不信就给我们4000块钱在郑州待一天，到第二天给我们每人十万块钱，之后我们在郑州待了一天，王学康和王某6回濮阳了，等我们回濮阳之后就找不到他了。我们找了好几天才找到他，要求他带着我们去菏泽找客户要钱，在菏泽也没有见到他说的客户；之后又从菏泽跑到济南，在济南也没有见到他说的客户。到6月份，我们就联系不上他了；他能联系上我们，他时不时给我们发微信，说什么时间到一批货，货到了之后让我们自己拿着卖。我们在濮阳市胜利路盘锦路口接过货，在胜利路106国道口接过货，还在黄河路106国道口接过货，我们一共接了五次货，除了第一次是带鱼，其余的都是大虾，最少的十几箱，最多的时候30箱。卖的海鲜款我们几个分了，也给王学康分过一两次钱，王学康说是给别人付运费的钱。王学康给没有给我分过红，没有把本金还我。除了2019年6月份他给我们发的几次货之外，6月份之前我没有见过他进的货。王学康诈骗了我41万，我这41万通过我媳妇王丽娜的农业银行账户62×××75、建行账户62×××20和我中国银行账户62×××88转给了王某6。该证据证明：被告人王学康与王某6合作做生意，王学康多次以做生意以及生意分红的名义向王某1借款的事实。（5）证人王某2证言：我认识王学康，王某6和王学康做海鲜生意，他通过王某6借过我的钱。详细情况是在2017年7、8月份王某6给我说他正做海鲜生意呢，钱紧张，需要10万元。他说只用七天，我就直接给他转过去了。之后王某6请我吃饭，我才知道他是和王学康合伙做的海鲜生意，从这之后也认识了王学康。七天之后王某6就把借我的10万元还给我了；之后王某6又陆续给我借过钱，都是说做海鲜，进货的，王学康也时不时的给我弄点海鲜，之后王学康就经常以周转、进货向我借钱。2018年2月份的时候，王学康联系我说他订了一批货，货已经装车了，但是他手里的货款被别人抽走了一部分（他的意思是他的货款有一部分也是借的别人的，现在被别人要走了），还差50万元，让我转给他50万元，如果没有这笔钱，到时候就违约了，还说不白用我的，到时候给我一部分股份，干三年之后挣了钱给我分利润，后来我干工程的时候需要用钱，我给王学康要了10万元。2018年3月份的时候我准备买一辆车，王学康当时给我说你别全款买了，付个百分之三四十，让我把剩下的买车钱借给他，他每个月给我还利息，后来我付了车款的百分之六十，买车剩下的钱给王学康转了12万左右，车款贷了15万元，分期两年，之后每个月王学康帮我还车贷，还车贷的钱和借我的12万元左右本金没有关系，他帮我还了有一年零四个月，然后他就没有钱还了，之后我自己把剩下的车款还完了。之后王学康经常以资金周转、进货量大，资金不够向我借钱，我通过我的支付宝向王学康的支付宝共转了有13万元左右。2018年11月份左右，王学康又找我借钱进货，我当时没钱了，他说把他开的那辆车让我开着，然后把我的车抵押了，因为他开的车是别人的户，没办法抵押，还说到时候挣了钱多分我点，我就答应了，把车抵押给濮阳县鲁河镇寨上村的李聚庆了，抵押了18万，期限三个月，三个月之后赎车时，王学康说没有那么多钱，只给我拿了8万元，我自己拿了10万元把车开出来了；到2019年正月的时候，当时我正准备去外地，王学康又找到我让我把车抵押了，当时我想着我去外地了，暂时也不开，就又把车抵押给李聚庆了，还是抵押了18万元，这次抵押之后一直到2019年9月份才把车开出来，这18万元是我自己拿出来的；这两笔钱都是李聚庆直接转给王学康了。2019年过完年一直到4月份，王某6也是说借钱进货，我给王某6共转了15万元左右，王某6和王学康还找王某1的父亲借钱，但是王某1的父亲不相信他们两个，然后他们两个让我做了个担保，王某1的父亲把钱转给王某1之后，王某1又转给王某6了，之后这笔钱还不上了，我们家人在王某1父亲那里放的有钱，直接被王某1父亲扣下了，到现在我还了有10万元左右了。2019年5月份，当时王某6和王学康一直在濮阳市海港之星宾馆住着，我一直给他们要钱，王学康说济南的业务员跑了，联系不上了，现在正和济南维尔康公司协调着呢；他还说郑州和菏泽的客户都差他钱，我们带着他去郑州和菏泽了，去郑州的路上，走到中牟服务区的时候，王学康就不走了，等王学康同意走了，到郑州之后已经是晚上了，他带着我们在郑州的水产大世界和另外一个地方转了转，但是在这两个地方都没有见到人；在菏泽也没有见到他说的客户；我们也去济南了，快到济南之后王学康说济南那边同意给钱了，让找个代理公司，把钱打到代理公司上面，我们就没有再去济南，等我们找好代理公司之后，王学康又说济南那边又不转钱了。从2019年7月份我们找不到王学康了。王学康没有给我分过利润，有时候我急需用钱的时候，我给他要，他也给我转。我没有见过王学康进购的海鲜。我给王学康投这么多钱，他一直没有还给我，第一是我和王某6是一个村的，关系很好，他以前也帮助过我；第二是王学康答应到时候挣了钱分给利润；因为前期投的钱比较多，到后期我们也怕他没钱周转倒闭了，到时候我们更没有钱。该证据证明，被告人王学康以购海鲜为由，通过王某6从王某2处数次借款。（6）证人张某1证言：我和王学康是初中同学，朋友关系。在2017年11月份，王学康找到我，他拿着他和他媳妇共有的房产证，让我帮忙给他找钱，他说是购买吨包（塑料袋，卖给加工厂加工成塑料颗粒）用的，当时没有找到钱，之后王学康给我说现在环保查的很严，囤积吨包很挣钱，让我帮他找钱，他答应到时候给我分红，而且他说他在户部寨一个塑料颗粒加工厂有股份。他自己从外面购买吨包，再卖到厂子里面，挣个差价；当时我也知道做这个能挣点钱，我就答应给他帮忙，因为当时他需要的钱都是一两万元，钱不多，我就以我的名义向别人借钱，再转给王学康，王学康给别人付利息。一般到过个一两天王学康就把借的钱转给我了，我再还给别人，我没钱的时候就给王学康要，他一般都给我个三千、五千的，就这样一直持续到2018年2月份。2018年2月份，当时临近过年，王学康给我说趁现在吨包的价格低，抓紧囤积点货，过完年之后价格肯定涨，让我帮他找资金，说一年挣个20万不是问题。我问他从哪进货，他说从菏泽、聊城进的货，货进来之后半个月都可以往外走货，在2-3月份我陆续给他投了32万多元，他也陆续给我回着款，说是挣的钱，但是他把挣得钱转给我之后，一般当天或者过个一两天都给我要走了，说是他和别的厂家签的有合同，进货用的。当时我想看看他囤吨包的仓库，他说现在环保查的严，别人都不知道，之后他带着我在鲁河镇、106国道和南环路上转了转，他没有让下车看，就用手给我指了指说仓库在村里面。到2018年5月份，他给我说范县有个建蘑菇大棚的项目，他一个朋友中标了，给了他几个大棚让他建，但是需要交押金18万，我给了他98000元，当时他还让我上网查了查，我查了之后确实有这个项目，但是中标人上面没有他的信息，他说他是和别人合伙做的，他是个暗股，他说这笔押金最多押一个月，但是后来我给他要钱，他一直以各种理由给我推脱。2018年7月份，他说他在户部寨的厂子生产了一批塑料颗粒，在给人家厂家送货的时候让人家发现有质量问题，现在货让人家扣下了，还得需要再找一批货送给人家，让我抓紧给他筹钱，如果不给人家弄一批新货的话，以后都没有办法合作了，而且他还说这个厂子之前欠的货款也没有结，我就给他陆续转了15万元。2018年8月份，他给我说进塑料颗粒呢，还差5万元货款，让我以这个理由从我黄晓东那里借5万元，因为之前王学康给我银行承兑，我从黄晓东那里用银行承兑兑换过现金，所以黄晓东也很信任，直接就把钱借给我了，我又把钱转给王学康了，之后我又陆续给他投了一部分钱，2019年过完年（农历正月十八），他给我说有一笔山东的订单，一两个月就做完了，做完之后就可以结账了，一直到2019年4月份我联系不上他了。户部寨确实有一家生产塑料颗粒的厂子，叫利源再生资源有限公司，但是王学康和这个公司没有任何关系。王学康和别的厂家签订的进购吨包的合同我没有见过。我给他投了钱之后，他给我返过钱，说是挣得钱，但是过个一两天他又以进货的名义给我要走了；我有时候没钱了就给他要钱；2018年10月份的时候，我给他要钱，他说钱在货上压着呢，资金跟不上，钱出不来，后来他说我跟他干这么长时间了，还一直帮他走账，他给我买了一辆路虎车，车主是我，王学康负责还每个月的分期，王学康还到2019年2月份，到3月份的时候他没有给我，4月份就联系不上了，这时我才知道这辆车是0首付分期购买的。我没有见过他进购的吨包或塑料颗粒，没有见过实物，都是给我拍的照片、视频。我知道王学康最早是在2015年作海鲜生意，当时他只是摆地摊卖点海鲜，后我听说他的海鲜生意越作越大，但他在我面前没说海鲜生意作的很大。他对我只是说海鲜生意每走个二三十万的货，不过他对我说他囤积吨包生意作的很大，后来还说他投三个塑料颗粒厂。但我从来没见过他囤积的吨包，有几次我要去他的投的厂，他就把我拉到柳屯至户部寨的那条路上，给我指了一下路边的一个厂，说他在里面有暗股，根本不让我进去看。后来我到他给我指的那个厂里面核实情况，见到那个厂里面一个股东叫任文旭，他对我说那个塑料颗粒厂根本和王学康没有关系。我认为他就是在编造谎言，骗我的钱。他说他囤积吨包，投塑料颗粒厂其实根本就没有这么回事。我手里还有两段视频，是我们抓获王学康时拍的，视频时里面王学康就说他只作过一次吨包的生意。我可以把视频提供给你公安机关。另外我还怀疑王学康用诈骗来的钱赌博啦。该证据证明，被告人王学康以做生意投资的名义，数次从同学张某1处借款。（7）证人田某同证言：王某6从我这里借了的钱，都让王学康骗走了。我是王某6的姐夫。王某6借了65万元。我知道王某6和王学康合伙作海鲜生意，从2017年王某6和他合伙作生意开始，他就向我借钱。开始借的少，用几天就还啦。后来越借越多，还的也不及时啦。到后来我找王某6要钱，才知道新扬跟王学康合伙作海鲜生意，生意里面的事情什么都不知道。找王学康要钱，他后来也失踪啦。我才知道王学康是在诈骗。王某6借我的钱没有借条，他是亲内弟，我没让他打过借条，我借给他的钱也是向别人借的。借的钱利息还是我向别人付的。王某6不是一次性的，是累计的。从2017年开始越累计越多，最后才累计到65万。他每次借我的钱，我媳妇都记着，我可以把账本提借给你们。王某6对每次给我借钱时，都说他们海鲜生意进货要用钱。王学康没有向我借过钱，我没有和王学康联系过。我光知道他们作海鲜生意，具体怎么作的没有了解过。（8）证人左某3证言：我来反映一下我被王学康诈骗的事。我们两个是初中同学，王学康是用作海鲜生意的名义让我投资，我和左某4向王学康投资了240万左右。我自己投给王学康了122万左右。具体数额我记不清啦。我投的这些钱有我在网上贷的钱，有我用信用卡刷的钱，还有我借别人的钱。2016年天热的时候，具体时间我记不清啦。王学康找到我，对我说他正在作海鲜生意，想让我跟他合伙把海鲜生意作大点，他给讲了讲如何作海鲜生意，他说开始先作零售，给海鲜店里送海鲜。后来他又告诉我，他有熟人在“曹操到”里面，可以把海鲜送到“曹操到”里面。他让我找钱进货，因为我当时和左某4合伙作茶叶生意，我就把学康让我投资作海鲜的事，告诉了左某4。怀普也答应跟我们一块合伙作海鲜生意。我们就开找钱投给王学康，开始投的很少，有8、9万块钱。当他说给“曹操到”供货的时候，我和怀普就投的多啦。我和怀普向周晓辉借钱，最少的时候一次借20万，最多的时候借到60万。我们光借周晓辉的借了有一年左右，给周晓辉出的6分的利息，一年里面光给周晓辉利息有三四十万，后来我们又找了范县杨集乡一个4分的利息，还给了周晓辉。用范县杨集乡的钱20万是长期用的，最多的时候借到四五十万，用了也有一年时间。给范县杨集乡的那个人出利息出了十几万的利息。除了借这两次外，我和怀普还借着别人的钱，现在我和怀普还欠别人140万左右，剩下的100万左右是我和怀普还有他媳妇在网上的贷款，在农村信用社的贷款，还有用信用卡刷出来的钱。我们把借的这些钱都通过微信、支付宝、银行账户分次转给了王学康。我们转给王学康钱，学康都说进货啦。我们有时候还别人钱的时候也向他要钱，他开始给我们转钱也很及时，到2019年5月份我和怀普还分两三次给王学康转了13万元，但我们给他要钱时，他转钱就不及时啦，后来直接就消失啦。我和王学康合伙作海鲜生意，他说我和怀普只负责投钱，他负责经营。我一次也没见他的供货商和客户，2016年年底，我要求见王学康的进的货，凌晨三四点王学康开车把我拉到濮台路上，他对我说下大雾去不成，第二次我又要求见货，他又告诉我物流的车堵到了高速上。也没见成。（9）证人左某2证言：我要反映2017年10月份至2018年10月份，王学康以作海鲜生意的名义陆续从我这里借走1160000元。我听说他因诈骗被你们抓啦，我怀疑我的钱也是被他诈骗走的，就来向你说一下。我开始也没怀疑他是诈骗我，现在他被抓啦，听说他借的钱有很多，在俺村还借着左某3、左某4的钱。借钱的理由都是作海鲜生意。现在他是因为诈骗被抓的，我就开始怀疑他说借钱作海鲜生意都他编造的谎言，就是为了从我手里骗钱。王学康跟俺村左某3是同学，2016年的时候通过左某3认识了王学康。他从2017年10月份开始向我借钱，开始借的很少，一般都是一万块钱左右，借不了几天就还我啦。后来越借越多，有单笔一万左右的，也有单笔十几万的。都是边借边还，有时借两天就还了。后来借的多了，就还的不及时啦。2018年10月份以后我就开始崔王学康还钱啦。我崔他还钱的时候，他有时还我一点，但还的不多。从我崔他还钱到他失去联系，他算是还我了有20万块钱左右。王学康欠你1160000元不包括他还你的20万，这是把他还我的钱去掉，剩下还欠我的钱。我没有见过王学康的客户。他光说他的生意都在外地，我是没见他的店或仓库。他就给我送过两次虾，让我自己吃了。我向他要钱时，他一直托，总是说明天款子就到啦。一直托到他失去联系。我借给王学康的钱大部分都是通过银行转账，有一部分是通过微信转账给他的，还有一部分是给他的银行承兑。我也是在市里面马家河附近，向个人购买。时间长了，我记不清那个人叫什么啦。王学康急用钱向我借钱时，说过银行承兑他也能用来付货款。我向别人买银行承兑票，再给王学康。中间可以赚个差价。我购买多少钱的银行承兑票记不清，我账本上记着勒。我转给他的每一笔钱，我都记到账本上。但每一笔通过什么方式转的，我账本上没记。（10）证人李某1证言：我要反映2019年1月份的时候，王学康以作海鲜生意的名义陆续从我这里借走70万元。我怀疑他是在诈骗我的我，就过来向你们公安机关说一下。王学康一直说他在作海鲜生意，我通过向左某4，左某3了解，根本就不是那么回事，所以我才怀疑他是在骗我。王学康从2019年1月14日开始向我借钱，到2019年1月16日王学康一共向我借70万。我通过我的建行卡分别在2019年1月14日向学康转了20万元，1月15日向他转了10万元，1月16日向他转了30万元，1月15日还给学康了10万元的现金。到2019年过完年后，王学康还给我了11万5千元，算是现在还欠我58万5千元。我没有见王学康进的海鲜货品，没有见过王学康的供货商及客户。（11）证人李某2证言：我和王学康本来不认识，2017年我到濮阳县来参加王某6的婚礼，在婚礼上认识了王学康。王学康诈骗我95万2051元，我把我向王某6转账的记录调出来，把我转给王某6的钱还有我用我爱人刘江虹的卡转给王某6的钱加一起，然后把王某6转给我的钱加起来，用我转给王某6的金额减去王某6转给我的金额就是他们还欠我的钱。他们现在一共还欠我95万2051元。我把钱都转给了王某6。他们还我钱的时候也是王某6转给我。我和王某6是多年朋友，他的人品我还是相信的。王某6向我借钱时说他正和王学康合伙作海鲜生意，进货需要周转。王学康也打电话向我借钱，说他们正在作海鲜生意，我不太相信王学康，他借钱我没给他，王某6向我借钱时，我相信他才把钱借给他们。可到2019年5、6月分我才知道，王某6和王学康合伙作的海鲜生意，王某6根本不了解情况，光投资不经营。因此我才说王学康诈骗了我的钱。我没见过他们海鲜生意上客户，2017年8、9月份我来过一次濮阳，想见见他们的客户，看看他们是不是在作海鲜生意。我来了之后王学康没让我见。我没有见过他们进的货。（12）证人王某4证言：王学康是我四弟，我是他三哥。2019年5月份的时候,学康的同学张广领和我联系,问我知道学康的下落吗,那个时候我才知道学康在外面借了很多钱。张某1跟我说学康在外面借了有一千多万。王学康在2016年、2017年我知道他卖过海鲜，最近两年我不知道他在干啥。学康也借过我的钱，从2017年到2019年5月份学康我这借了大概有40万左右，因为没有记账，具体数我记不清啦。他不是一次性借的，分了很多次借的。你们从我的银行交易记录中就能看出来。他开始说进海鲜用钱，后来说拉颗粒，给编制袋厂上料。我没见过他进的货，学康的生意规模有多大我不知道。我借给王学康的钱有利息，他说给我三分的利息。现在还欠我30多万，他都没咋还过，付我利息很少，具体有多少我记不清啦。我借给王学康的钱一部分是上班这么多年攒的钱，另一部分是刷信用卡刷的钱。我给王学康转钱都用我建行的卡，都我自己给他转的。王学康的朋友还向我转过钱，是学康说他的银行账户每天有个转账额度，因为额度超了咋会事，他就叫他的朋友把钱转到我卡里面，我在转给他。时间长啦，转的次数、钱数我都记不清啦。王学康向我借钱时，我问过他。他说他在作海鲜生意，还有拉塑料颗粒的生意。向我借钱是因为进货需要的资金量比较大。今年六月份的时候，我可能给学康打过电话，是我急用钱，向他要钱。他当时可能转给我了2000元钱。从那以后就联系不上他拉。他有没有不良嗜好我不知道，但他借这么多钱，我怀疑他赌博。以上证据证明王学康以做海鲜生意为由向田某同、左洪命、左某2、李某1等人借款。（13）证人王某3证言：我们冷库在濮阳县老106国道与胜利路交叉口向北100米左右，瑞璞汽车小镇对面的一条小路，沿着小路向西走500米左右，华龙区烈士陵园对面。在我们冷库存海鲜的多了，我大部分都认识。我不认识一个王学康的人，但我记得今年2019年7月4日有一个人订了我们12平方，交了1400元的订金，交定金那个人是用支付宝转给我的，我看支付宝上的名字就叫学康，没有显示姓氏。那个叫学康的人，2019年7月份的时候到我们冷库去过两次，每次道门冷库来的时候都有两三个人跟他一起去，前两次去的时候，他都没有怎么跟我说话，到第三次去时才交定金，我对那个人说我们冷库只剩下一个间，有12平方，他说他的货好像有一条货柜那么多，我说冷库里面可能放不下，他说没事，他的货到了之后会上到百姓量贩，不会全部都放到冷库里面。还说如果放不下到时候在让我给他想办法。我让那个人先交定金，他就用支付宝转给了我1400元，订了两个月，每个月700元。跟他一起去的人我不认识，不过跟他一块去的人里面有两三个到我们冷库去找过那个叫学康的。问我那个租我们冷库的人到冷库来过没有。我都给他们说了，那个叫学康的人根本就没有来过。那个叫学康的人，没有再存放海鲜，我也很奇怪，他叫了两个月的定金后就没有再去过。因为我没有他的联系方式也没有联系过他，等到两个月的时间到了，我就把他订的冷库租给别人了。在我们冷库存海鲜的我都认识，那个叫学康的人是第一次见，以前以来没见过。那个叫学康的人租我们的冷库说要存虾，还说要存一条货柜那么多。而且还对我说他要垄断濮阳的海鲜市场。我不知道他的支付宝号，他给我转账是扫码支付的。我这里有他的转账信息，我截一下图，提供给你们把。再让我见到那个交定金的人，我还能认出来。该证据证明“学康”曾租过冷库说要存放海鲜，但并未存放。（14）证人刘某证言：我在安阳市国兴冷库作会计。我对张磊这个人有印象，他在这里租过一段时间的冷库。他租我们冷库的我向他催过库费，当时他说他在公安机关配合工作，所以我才对他这么有印象。他是从2019年9月4日租到2019年11月3日，他租了我们19平方，每个月要1000元的租金，他是分两个月交的租金，交了2000元。他说是放海鲜。他一共才租了19平方，存货量不大。因为他租的时间短，我们就没有留他的身份证复印件，一般租的时间长的客户我们都有他们身份信息。这是他第一次到我们这里租冷库，以前从来没见过他。张磊第一次交租金的方式我记不清，第二次是通过微信转的账。我们冷库的现金会计还给他们开了收据。我这里有第二次的交款收据可以把复印件提供给你们。他给我转账的微信号是×××，昵称叫“海”，地址是河南濮阳。他还留了电话，电话号码就是135××××1527。张磊租我们的冷库里面，货早就清空啦。我们中间给他打电话催他交租金，他对我们说到期后他们就不租啦，后把货拉走。他们是2019年11月3日前就把货清空啦，具体是那一天清的货我不知道。该证据证明王学康（即“张磊”）租过一段时间的冷库存放海鲜，面积为19平方米。（15）证人薛某证言：我与王学康是夫妻关系，我们是2013年农历12月结的婚。我知道学康因诈骗别人被你们公安机关的抓住啦，现在在看守所关着。是王新涛告诉我的。从2019年3月份王学康就没回过家。我们结婚的时候王学康在作海鲜生意，他自己说是进了海鲜后人家送货。但给谁送，送到什么地方我都不知道。2018年年中王学康又告诉我，他在做颗粒生意，他只说给人家倒货，他说的颗粒生意具体咋作的我不知道。我只听打电话给一个要货，但哪个人我没见过。我见他一个叫许某的朋友，但他们是什么关系我不知道，他也没说过。还就是2019年6、7月份的时候王某6、王新涛问我知道不知道王学康在什么地方，从他们嘴里我才知道他们在合伙作生意，还欠了别人好多钱，除了王某6、王新涛外，其他的我就不知道欠谁钱啦。王学康**意上事没怎么说过，2015年以后我知道他在作海鲜生意，我问他的时候他只说往市里面送货。但具体送到哪里我不知道。其他的关系他生意上事他就没给说过。王学康的生意规模有多大我不知道。我见过王学康的进的货。2017年过年的时候因为我的同事要海鲜，我见过他进的十几箱海鲜，有虾有鱼。还有就是有时候往家里带些海鲜，都是自己吃的，量都不大。他进的大量海鲜我没见过。我在大庆路上一个三星手机专卖店上班。我一般都是花我自己的工资，他给转过一次孩子的学费，是学康把几千块钱打到我卡里面，我再交。2018年秋天的时候，学康因为生意还向我借钱，借个一万两万过几天就还给我啦。我俩那一段转账比较频繁，通过微信支付宝我俩之间都转过账。王学康的朋友、合作伙伴、客户没有向你账户里面转过钱。我与王学康就一套房子，在华府山水小区，不过那套房子是我自己拿钱买的，买房子时他一分钱也没拿。2018年的时候王学康向我要钱周转，我给他转过一两次，每次都是四、五万块钱，转的时候都是一万一万转的，别的时候就没有大额转账啦。2018年的时候他说赚钱啦，但赚多少他没说。我知道我姐薛社芳在2018的也给他投过五万块钱，当时可能投颗粒的生意，他说卸了车把利润就分给我姐，先转给我，我再转我姐姐。（16）证人韩某证言：我认识王学康，大概在六七年之前，他开始在我的门市上零散买海鲜，每次购买的不是很多，也就是两三千元的货；从2018年年底的时候，他从我这进了200箱虾，100箱带鱼，是他自己拉走的；2019年4-6月份期间，他又从我门市上要了140箱虾，100箱带鱼，其中100箱虾是他自己拉走的，我给他送了，第一次送了20箱虾，第二次送了20箱虾，第三次送了100箱带鱼，七八月份的时候我开始联系不上他了，电话也不接，微信也不回，一直到现在。王学康都是给我结现钱或者是微信转账给我货款。2018年年底，他从我门市上进的200箱虾，100箱带鱼没有给我钱，他说过两天把货款给我，但是到现在他一直也没有给我；他最后从我门市要的140箱虾，100箱带鱼的货款我是让他先把钱转给我，才给他送的货。王学康欠我200箱虾，100箱带鱼的货款，总共是59160元；他说过两天把货款给我，但是一直推脱到现在也没有给我，从七八月份开始他不接我的电话了，微信也不回我了。我的海鲜都是从山东济南维尔康食品有限公司进的货，这六七年他都是一直从我门市上买海鲜，但是他之前问过我，问我的海鲜从什么地方进的货，我给他说了是从山东济南维尔康食品有限公司进的货，后来他说他去山东济南维尔康食品有限公司了（他到底去没去我不知道），人家公司卖的海鲜便宜，我说那你直接从人家公司进吧，但后来他还是从我门市上买的海鲜。王学康让我给他送到濮阳市胜利路盘锦路口，然后他派人来拿货，是他本人接的货。该证据证明，被告人王学康是从濮阳韩某处进过少量海鲜货物。（17）证人张某2证言：我来说明我和王某6、王学康、陈刚军赌博的事情。我们是在2017年6、7月份玩了一次，过了十来天又玩了一次。这两次都是在柳屯镇水立方洗浴中心三楼的房间内赌博的。详细情况是，我们都在濮阳市中原油田井下陈学伟游戏厅打鱼（也是赌博的一种），玩了一会儿之后不知道谁提了一句“走，打牌啊”，然后我和王某6、王学康、陈刚军以及一名叫“虎”（不知道全名）男子开着一辆车买好牌九，当时是陈刚军下车去买的，在什么地方买的记不清了，之后我们来到柳屯镇水立方洗浴中心，我们五个洗完澡之后在三楼开了一间房间，我们五个一块玩的牌九，庄家谁想做谁做，下注的大小不定，最少一百大头，最多五千大头，这一次就王学康自己输，他输了有四万多元，我赢了两万多元，王某6赢了几千块钱，陈刚军赢了一万左右，“虎”赢了一两千块钱；过了十来天，我们五个又来到水立方洗浴中心，在三楼开好房间之后开始推牌九，和第一次一样，谁想推牌九谁推，下注金额最少一百大头，最多五千大头，这一次王学康和“虎”输，王学康输了两万多元，“虎”输了两千多块钱，我赢了两千多块钱，陈刚军赢了两万多元，王某6赢了几百块钱。我在陈学伟的游戏厅“打鱼”输了有四十多万，我们下注时用的都是现金。水立方洗浴中心的老板及员工不知道你们赌博的事情。（18）证人王某5证言：我来说明我和王某6、王学康、凯子（张某2）以及我不认识的一名男子赌博的事情。我记得是2015年在柳屯镇水立方洗浴中心三楼的房间赌博过一次。当时我和凯子（张某2）、王某6、王学康在濮阳市中原油田井下常青小区内的一家打鱼游戏厅玩过之后，我们几个没事了，就商量着去柳屯镇水立方洗浴中心推牌九，我们四个是开车去的，到水立方洗浴中心，我们洗完澡之后在三楼开了一间房间，我记得是凯子（张某2）拿的牌九，在我们玩的过程中，有一名我不认识的男子也过来了，是凯子（张某2）让他过来的，然后我们五个轮流坐庄，轮流推牌九，玩的是小牌九（两张牌的），下注最少一百元大头，最多两千元不等；当时我去的时候带了三四千元现金，但是都输光了，输光之后又借了王学康5000元，后来借的5000元又输了，然后我就不玩了；王某6输了一两千元，记不清王学康输赢了，凯子（张某2）和后来去的我不认识的那名男子赢了，赢了多少我记不清了。我在水立方和王某6他们赌博就玩了这一次，王某6他们几个玩了几次我不知道。我们下注时用的都是现金，水立方洗浴中心的老板不知道你们赌博的事情。以上证据证明被告人王学康曾有多次参与赌博的事实。4.被告人陈述被告人王学康供述：我被带到公安机关是因为王某6告我诈骗他的事情，我和他认识有四五年了，是朋友关系，2017年5月份我和他开始做海鲜生意，刚开始做生意的时候没有骗他，从2018年农历8月15前后我开始骗他的。2017年5月份，当时我做着海鲜生意，王某6问我做海鲜挣钱吗，我说还可以，能挣点，之后我又问他到底做不做，他说做，我们商量的是由我负责运营销售，他负责出资，之后他给我打了第一笔8万元钱，之后我就开始进海鲜，然后再销售出去；前期一直很正常的往下走，也一直在陆续增加投资，截止到2018年农历8月15日王某6一共投入了700万左右的本金，这700万左右的本金大部分都是我让王某6借的，而且是以高息借的，有月息3分的，有月息6分的，也有月息9分的，从2018年农历八月十五之后，我的资金紧张了，我就编造以进货的理由让王某6继续投钱，实际上王某6把借来的钱转给我之后，百分之八九十的钱都让我给别人付利息了，剩下的小部分钱我用到进货上面了，我一直瞒着王某6没有给他说实话，让他相信我把钱投到正常生意上面了，截止到2019年4月份，我以进货的名义让王某6投入了1000万元左右，2019年5月份左右王某6意识到不正常了，他让我带着他去我进海鲜的地方看看，我带着他去济南维尔康海鲜市场看了看，还去郑州一个水产大世界和山东菏泽看了看，但是这些地方都不是我进海鲜的地方，当时王某6说见见卖海鲜的人，我没有让他见，给他说再等等；到2019六七月份王某6一直给我要钱，我没有钱给他，就一直躲着他，一直到现在。王某6一共投入了1700万元左右，我和王某6是挣的利润对半分，但是如果谁有急事的话可以先拿着用，从2017年5月份开始做到2019年五六月份就没有分过红。王某6给我的钱我进海鲜了，我在和王某6合作之前也做过海鲜生意，认识了一个在济南维尔康海鲜市场的人，叫刘玉成，刘玉成刚开始说他是维尔康公司的业务员，我一直通过他买进海鲜。后来我才知道刘玉成不是他的真实名字，只知道他姓孔，是个二道贩子，家可能是山东滨州的，不是维尔康公司的人，他给我的个人信息都是假的，现在我也找不到他了，他现在还差我1500万元左右的货。维尔康公司不直接对外销售，他公司下面有很多商户，2014年3月份我从维尔康公司下面的商户进过货，钱也是直接给商户，当时我还没有和王某6合作。我从濮阳市鲁阳海鲜门市买过海鲜，因为当时资金已经周转不开了，有时候要的量小了人家不发货，我就从鲁阳海鲜门市买点海鲜给王某6，给王某6说的是从济南维尔康进的货，我这么说是为了让王某6相信我生意还在正常做，让他给我投钱。我们村里面有个叫王浩川的，他在郑州一个蔬菜批发市场当保安，我给王某6说王浩川在郑州水产大世界有关系，我们可以通过王浩川向郑州水产大世界销售海鲜，实际上王浩川没有在郑州水产大世界做海鲜生意，也没有方法给我介绍客户，我就是为了让王某6相信我海鲜生意在正常做着呢。张广领和我是同学关系，他没有做海鲜冷藏，他只是经验了一家彩票店；我记不清有一次王某6是要海鲜呢还是怎么了，我给他看了一下张广领的手机号，但是我把张广领的备注改成冷藏了，原因就是为了让王某6相信买的有海鲜，二是我不想让王某6知道我真正进货的地方以及客户的信息，害怕他知道之后撇开我自己干。在我和王某6合作之前，我欠别人七八万元钱，从我和王某6合作之后，我把王某6给我的钱还了还我的旧账（也就是七八万元），2017年农历三月份到2018年阳历五月份我赌博输了一百二三十万，我自己消费以及玩游戏也消费了有八九十万元，我家里面盖房子花了也有八九万元，其余的用作买海鲜以及付利息了。2017年五一左右到现在山东菏泽做水产的以“老王”（具体姓名我不知道，五十多岁）为代表的欠我六百七十多万，我欠“老王”个人50万元；他家在菏泽市牡丹区康城小区附近；他的联系方式我现在没有了。以我的身份开的银行卡有建设银行卡两张，工商银行卡一张，农业银行卡一张。我平时生意往来都是用的建设银行的卡。山东菏泽欠我六百多万的人，我和对方交易往来也是用的建设银行卡，一般都是两三万的转，没有很大的金额，我现在没有能力偿还王某6钱。我自己消费以及玩游戏花费了八九十万元，就是平时住住宾馆，吃喝以及玩游戏充钱。我盖房子花费的八九万块钱，也是从王某6给我投的钱里面拿的，把屋子重新翻修了一下。我和济南的“刘玉成”之间的交易往来是用的建设银行卡；2017年2月份、5月份、10月份都给他打过款，最多的一次转了5万元；他给我提供的银行账户都不是他本人的，有户名叫王*真，是建设银行的卡，还有一个姓周的，还有别的户名我想不起来了，卡号我也不记得了。我赌博输的一百二三十万的钱也是从王某6给我投的钱出来的。以上证据证明王学康谎称做海鲜生意诈骗的事实，所骗取的现金用于偿还借款、利息，部分用于了赌博、生活。5.辨认笔录王某3辨认笔录：2019年12月16日16时47分至16时58分，辨认人王某3在濮阳县公安局刑警大队讯问室进行辨认，给王某3出示了与被辨认人年龄相近的免冠照片12张，辨认人王某3将照片仔细审视一遍，然后指出12号照片中的男子就是转我1400元定金的王学康。（注：12号照片中的男子就是王学康）6.鉴定意见（1）濮阳市普发会计师事务所鉴定意见书，鉴定情况如下：1、经过统计筛选分析认定、汇总，2016年1月至2020年3月期间王学康农行62×××70账号和建行62×××85、62×××92、62×××89账号交易记录共涉及200人，其他单位等约70个，共计账户资金总流水3.17亿元。详见《王学康资金交易纪录汇总表》。其中与王某6、宋某2等13人资金交易合计为：收王某6、宋某2等13人资金21880.04万元，付王某6、宋某2等13人资金16808.24万元。详见《王学康与王某6、宋某2等13人资金16808.24万元。详见《王学康与王某6、宋某2等13人资金交易明细表》其中：（1）与王某6资金交易为：收王某6资金3516.11万元，付王某6资金2900.64万元，差额615.47万元（欠王某6）（2）与宋某2资金交易为：收宋某2资金552.32万元，付宋某2资金563.56万元，差额-11.24万元（宋某2欠）。（3）与王某2资金交易为：收王某2资金221.50万元，付王某2资金237.88万元，差额-16.38万元（王某2欠）。（4）与王某7资金交易为：收王某7资金158.29万元，付王某7资金139.65万元，差额18.64万元（欠王某7）（5）与许某资金交易为：收许某资金1141.53万元，付许某资金1098.55万元，差额42.97万元（欠许某）。（6）与王某4资金交易为：收王某4资金1914.55万元，付王某4资金1612.69万元，差额301.86万元（欠王某4）。（7）与张某1资金交易为：收张某1资金7560.87万元，付张某1资金697.66万元，差额6863.21万元（欠张某1）。（8）与左某2资金交易为：收左某2资金176.10万元，付左某2资金2795.60万元，差额-2619.50万元（左某2欠）。（9）与左某4资金交易为：收左某4资金1843.69万元，付左某4资金1815.98万元，差额27.71万元（欠左某4）。（10）与左某5资金交易为：收左某5资金1178.55万元，付左某5资金979.67万元，差额198.88万元（欠左某5）。（11）与左某3资金交易为：收左某3资金3300.57万元，付左某3资金3410.83万元，差额-110.27万元（左某3欠）。（12）与薛某资金交易为：收薛某资金135.28万元，付薛某资金262.37万元，差额-127.09万元（薛某欠）。（13）与李某1资金交易为：收李某1资金180.70万元，付李某1资金293.16万元，差额-112.46万元（李某1欠）。详见《王学康与王某6、宋某2等13人资金交易明细表》。（2）濮阳市普发会计师事务所鉴定意见书（补充）：补充后：与王某6资金交易为：收王某6资金3569.41万元，付王某6资金2984.63万元，差额584.78万元（王学康欠王某6）；与王某7资金交易为：收王某7资金165.84万元，付王某7资金141.13万元，差额24.71万元（王学康欠王某7）；与左某2资金交易为：收左某2资金178.55万元，付左某2资金2806.47万元，差额-2627.91万元（左某2欠王学康）；与左某5资金交易为：收左某5资金1238.40万元，付左某5资金982.83万元，差额255.57万元（王学康欠左某5）。另有户籍证明，无前科证明，借条复印件及认罪认罚具结书等证据。上述证据均系司法人员合法调取，经当庭举证、质证、认证，足以认定。本院认为，被告人王学康以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，濮阳县人民检察院指控罪名成立。王学康称陆续给过王某6、王某7等多名被害人部分货物，经查该行为发生在其诈骗过程中，基于骗取被害方信任的目的，故不应从犯罪数额中扣除。王学康及其辩护人认为王学康系主动到案，应为自首的意见，于审理查明的事实不符，对此辩解意见本院不予采纳。辩护人认为王学康自愿认罪认罚，系初犯，可从轻处罚的意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当。根据王学康的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人王学康犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金十万元。二、责令被告人王学康退赔被害人王新扬584.78万元、王新聪24.71万元、许鸿杰42.97万元、左怀宝255.57万元、左怀普27.71万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  齐静芳审 判 员  王 营人民陪审员  罗秀芬二〇二一年三月五日书 记 员  李幕华