浙江省金华市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）浙07刑终51号 原公诉机关浙江省金华市婺城区人民检察院。 上诉人（原审被告人）阮国军，男，1978年12月22日出生于浙江省金华市，汉族，高中文化，户籍所在地浙江省金华市金东区。2020年1月10日因本案被金华市公安局江南分局刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现押于金华市看守所。 辩护人段咏梅，金华市法律援助中心指派的浙江君安世纪（金华）律师事务所律师。 浙江省金华市婺城区人民法院审理金华市婺城区人民检察院指控被告人阮国军犯诈骗罪一案，于2020年12月28日作出（2020）浙0702刑初391号刑事判决。被告人阮国军不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定，2019年1月以来，舒燕辉（另案处理）因炒房欠下巨额债务，每月需要支付高额利息。为获取资金周转，舒燕辉明知丧失偿还能力，与从事房产中介的方燕群（另案处理）商议由方燕群联系购买房产，从被告人阮国军与傅某、徐某、张某4（均另案处理）等人处借来高利贷的资金作为首付款，以叶某2、李某2、余传武、韦盛恩、叶木桢、严某2、吴某、王某1、范某等人的名义购买房产。舒燕辉将首付款支付给被害人取得信任，谎称以办理按揭贷款的方式支付尾款，从而骗取被害人先将房产过户，待取得该房屋的不动产权证后立即将所购房产用于向放贷人、小贷公司、银行抵押借款。后舒燕辉并未将所贷资金用于支付被害人尾款，而是用于归还所借的高利贷首付款、贷款手续费、其他个人债务及给予代买人好处费等。 被告人阮国军在明知舒燕辉向自己借购房所需的首付款购房，并将所购房屋抵押借款的方式归还首付借款的情况下，为持续赚取高额利息和抵押贷款的手续费，多次为舒燕辉购房提供资金作为首付款等，并从中获利人民币30万元以上。另，舒燕辉通过被告人阮国军与傅某等人出资，在金华市婺城区、金东区陆续购买了近10套房产，房产过户后尚未支付的房产尾款累计人民币1000余万元。具体犯罪事实如下： 1.2019年1月，用叶某2的名义，以人民币164万元的价格购买被害人毛某位于金华市××商城××楼××幢××单元××室的房产，后将该房产抵押给义乌市浪莎小额贷款股份有限公司借款人民币160万元，未支付该房产尾款人民币33万元。 2.2019年3月，用李某2的名义，以人民币188万元的价格购买被害人施某1（系施某2的儿子）位于金华市高恒东方××幢××单元××室的房产，后将该房产抵押给中国邮政储蓄银行股份有限公司武义县支行借款人民币140万元，未支付该房产尾款人民币49万元。 3.2019年6月，用余传武的名义，以人民币205万元的价格购买被害人陈某1位于金华市××路××幢××单元××室的房产，后将该房产抵押给张某3借款人民币150万元，未支付该房产尾款人民币160万元。 4.2019年7月，用韦盛恩的名义，以人民币177万元的价格购买被害人吕某1位于金华市××路××号××幢××室的房产，后将该房产抵押给斯某借款人民币120万元，未支付该房产尾款人民币125万元。 5.2019年7月，用叶木桢的名义，以人民币178万元的价格购买被害人郑某1位于金华市××小区××幢××单元××室的房产，后将该房产抵押给张某2借款人民币110万元，未支付该房产尾款人民币128万元。 6.2019年7月，用严某2的名义，以人民币193万元的价格购买被害人郎某、朱某1位于金华市××花园××幢××单元××室的房产，后将该房产抵押给余某借款人民币120万元，未支付该房产尾款人民币138万元。 7.2019年7月，用吴某的名义，以人民币193万元的价格购买被害人李某1位于金华市××路××幢××单元××室的房产，后将该房产抵押给张某1借款人民币140万元，未支付该房产尾款人民币133万元左右。 8.2019年7、8月，用王某1的名义，以人民币197万元的价格购买被害人叶某1、郭某位于金华市××街××幢××单元××室的房产，后将该房产抵押给义乌市浪莎小额贷款股份有限公司借款人民币150万元，未支付该房产尾款人民币137万元。 9.2019年8月，用范某的名义，以人民币185万元的价格购买被害人严某1位于金华市××小区××幢××单元××室的房产，后将该房产抵押给张某1借款人民币140万元，未支付该房产尾款人民币125万元。 2020年1月10日，被告人阮国军在金华市金东区××镇××村××巷××号××室被抓获归案。公安机关从被告人阮国军处扣押手机2只及银行卡3张。王某1退出好处费人民币1万元，梁某退出好处费人民币1.2万元。 原判依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人阮国军犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。二、责令被告人阮国军与其他同案犯于判决生效后十日内退赔各被害人经济损失（其中，退赔被害人毛某人民币33万元，退赔被害人施某1人民币49万元，退赔被害人陈某1人民币160万元，退赔被害人吕某1人民币125万元，退赔被害人郑某1人民币128万元，退赔被害人郎某、朱某1人民币138万元，退赔被害人李某1人民币133万元，退赔被害人叶某1、郭某人民币137万元，退赔严某1人民币125万元）。三、违法所得予以追缴，退赔各被害人；其他扣押财物由扣押机关依法处理。 被告人阮国军上诉及其辩护人辩护提出，1.被告人阮国军不构成诈骗罪。阮国军不参与舒燕辉和被害人之间的房屋交易过程，不存在虚构事实、隐瞒真相的行为；阮国军仅是为赚取高额利息及抵押贷款的手续费，不具有非法占有被害人房屋的目的；阮国军和舒燕辉之间不存在诈骗共谋，双方之间属于借贷关系。2.原判量刑过重，请求二审查清事实，依法改判。 经审理查明，原判认定被告人阮国军诈骗的事实有被害人叶某1、郎某、李某1、严某1、吕某1、郑某1、陈某1、毛某、施某1等人的陈述，证人刘某军、王某1、严某2、吴某、范某、梁某、林某、陈某2、钱某、郑某2、叶某2、杨某、李某2、张某1、王某2、章某、张某2、余某、张某3、斯某、陈某3、陶某、施某2、吕某2、朱某2、罗某、傅某、徐某、张某4、郑某3、成某、盛某、丑小平、彭某等人的证言，检查笔录，检验报告，辨认笔录，电子证物检查工作笔录，扣押决定书，扣押清单，不动产权属查询单，最高额抵押合同，最高额融资合同，借据，银行账户明细，协查通知书，查封清单，不动产权证，房屋买卖居间合同，收条，欠条，转账记录，微信转账记录，营业执照，聊天记录，抵押贷款资料，在职证明，收入证明，抓获经过，人口信息，同案犯舒燕辉、方燕群的供述，被告人阮国军的供述等证据证实。上述证据均经庭审质证，取证程序合法，所证明的内容客观真实，本院予以确认。 关于上诉理由和辩护意见，经查，证人王某1、刘某、严某2、范某、吴某的证言均证实，舒燕辉向被告人阮国军借款支付购房首付款，房产过户到舒燕辉寻找的房屋代买人名下后，新的房产证会交给阮国军，待房屋抵押借款到账后，舒燕辉和阮国军会要求房屋代买人将抵押借款转账给阮国军。同案犯舒燕辉的供述亦证实其和阮国军约定，由其负责找房屋代买人，阮国军出资首付款，房屋过户到代买人名下后，房产证放在阮国军处，再由阮国军找抵押权人，待抵押借款到账后，阮国军收取首付款和利息；阮国军为赚取更多的利息，还怂恿其多带买房人到阮国军处借款。被告人阮国军的供述证实，其与舒燕辉等人共同商定，舒燕辉向其借购房首付款，待房屋过户后将房屋进行抵押，抵押贷款先支付其借款本金及利息，其还要收取抵押贷款2%的好处费；其借给舒燕辉两三套房屋首付款后，其知道舒燕辉之前的房屋尾款还未支付，故舒燕辉急着找其借首付款继续买房，再通过抵押房屋贷款的方式归还之前购房的尾款。上述证据相互印证，足以证实被告人阮国军明知舒燕辉无能力购房，为获取高额利息，仍向舒燕辉提供借款用于支付购房首付款，与舒燕辉合谋待房屋过户后，用房屋抵押借款的方式获取资金，并用于偿还舒燕辉个人借款及支付高额利息等，造成出售房屋的众多被害人收不到房屋尾款，给被害人造成巨额损失。被告人阮国军的行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗共犯论处。 本院认为，被告人阮国军伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。原判认定的事实清楚，证据确实充分，定罪正确。原判根据被告人阮国军的犯罪事实、性质、从犯等情节及社会危害程度，所作量刑并无不当。被告人阮国军的上诉理由及其辩护人的辩护意见不能成立，本院均不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长  李 晔 审 判 员  应 倩 审 判 员  周楚臣 二〇二一年三月二十三日 代书记员  王新如