河北省邢台市南和区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0506刑初10号 公诉机关河北省邢台市南和区人民检察院。 被告人尹某某，男，1953年9月29日出生于河北省邢台市南和区，汉族，初中文化，中共党员，户籍所在地及住址河北省邢台市南和区，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月17日被取保候审，同年10月10日被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于邢台市南和区看守所。 辩护人王建军，河北观颐新律师事务所律师。 辩护人张佳熙，河北观颐新律师事务所律师。 河北省邢台市南和区人民检察院以邢南检一部刑诉〔2020〕196号起诉书指控被告人尹某某犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邢台市南和区人民检察院指派检察员杨丽彩出庭支持公诉，被告人尹某某及其辩护人王建军、张佳熙等到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邢台市南和区人民检察院指控：1.2012年11月至2015年1月，被告人尹某某担任南和县汇康农作物种植专业合作社代办员，在没有吸储资质的情况下，以高息回报为诱饵，非法吸收93人存款，共计人民币2622400元。其中返还群众人民币24490元,导致群众实际损失人民币2597910元。 2.2013年初至2014年11月份，被告人尹某某担任南和县广扶谷物种植专业合作社代办员，在没有吸储资质的情况下，以高息回报为诱饵，非法吸收53人存款，共计人民币1130675元，导致群众实际损失1130675元。 3.2013年10月至2014年11月，被告人尹某某担任南和县倡和山芋种植专业合作社代办员，在没有吸储资质的情况下，以高息回报为诱饵，非法吸收2人存款，共计人民币19000元，案发后尹某某垫付群众存款19000元。 4.2013年左右，被告人尹某某担任南和县帮扶中药材种植专业合作社代办员，在没有吸储资质的情况下，以高息回报为诱饵，非法吸收1人存款，共计人民币20000元，案发后尹某某垫付群众存款20000元。 被告人尹某某共计吸收存款人民币3792075余元，其中返还群众63490元，造成实际损失3728585元，涉及群众149人。 公诉机关就上述指控提交和出示了被告人的供述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告人尹某某在未经国家金融部门许可的情况下，以高息回报为诱饵，非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人尹某某有期徒刑三年一个月，罚金五万元。 被告人尹某某对指控罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其当庭供述称：过年的时候，合作社给我们说如果我们报案就不给我们钱了，我们就报案了。公安干警让我说此事时，我如实说了自己吸收存款的事。后我又通知了存款户去公安登记。为了让公安干警抓获边某和张某1，我和张某某3等代办员与公安联系，我们把张某1和边某以商量事情的名义约出来，然后和公安一起去了邯郸。我和女同志负责盯好张某1，剩下的人负责盯好边某。公安出现后，边某、张某1站了起来，我们将他们拦住，并且进行了当场指认。 辩护人的辩护意见是：被告人尹某某协助抓捕边某、张某1，有立功表现；尹某某在公安机关刑事立案侦查前，如实供述自己的罪行，在接到公安机关电话传唤后主动到公安机关投案，属于自首；尹某某作为代办员，是从犯；尹某某主动部分退赔，取得谅解。请求对尹某某在三年有期徒刑以下量刑。 经审理查明：1.2012年11月至2015年1月，被告人尹某某担任南和县汇康农作物种植专业合作社代办员，在没有吸储资质的情况下，以高息回报为诱饵，非法吸收93人存款，共计人民币2622400元。其中返还群众人民币37824元,导致群众实际损失人民币2584576元。案发后尹某某家属退赔柴某某60000元、胡某某12000元、尹某某15000元、尹某某210000元、马某某11000元，取得谅解。 2.2013年初至2014年11月份，被告人尹某某担任南和县广扶谷物种植专业合作社代办员，在没有吸储资质的情况下，以高息回报为诱饵，非法吸收53人存款，共计人民币1130675元，返还群众2268.55元，导致群众实际损失1128406.45元。 3.2013年10月至2014年11月，被告人尹某某担任南和县倡和山芋种植专业合作社代办员，在没有吸储资质的情况下，以高息回报为诱饵，非法吸收2人存款，共计人民币19000元，后尹某某赔偿了该19000元。 4.2013年左右，被告人尹某某担任南和县帮扶中药材种植专业合作社代办员，在没有吸储资质的情况下，以高息回报为诱饵，非法吸收1人存款，共计人民币20000元，后尹某某赔偿了该20000元。 被告人尹某某共计吸收存款人民币3792075余元，其中返还群众79092.55元，造成实际损失3712982.45元，涉及群众143人。 2015年2月25日如实供述其作为汇康合作社代办员非法吸收公众存款的事实。2015年5月21日如实供述其作为倡和合作社代办员非法吸收公众存款的事实。2016年1月21日如实供述其作为广扶合作社代办员非法吸收公众存款的事实。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人尹某某的供述、证人张某2、边某、张某1、封某1、康某、封某2、集资参与人的证言、书证受案登记表、户籍证明、还款证明、谅解书、南和县广扶谷物种植专业合作社账目、存款凭证、南和区人民法院（2016）冀0527刑初79号、（2016）冀0527刑初118号、（2019）冀0527刑初89号、（2020）冀0527刑初25号刑事判决书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人尹某某明知他人违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过多种形式向社会公开宣传有存款业务，承诺在一定期限内还本付息或者给付回报，以投资入股等方式非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，仍作为代办员积极参与，数额巨大并有其他严重情节，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人尹某某在其所吸收的存款范围内与他人构成共同犯罪。被告人尹某某在被刑事立案、被讯问和采取强制措施前，业已向公安机关如实供述了自己的主要犯罪事实，经公安传唤到案后，仍能如实供述。其具有自动投案并如实供述自己罪行的自首情节，且自愿接受处罚，可以从轻处罚；其积极对部分集资参与人退赔，减少损害结果发生，取得谅解，可以酌情从轻处罚。对辩护人的相应辩护意见予以采纳。公诉机关量刑建议适当。被告人尹某某非法吸收的公众存款，应予返还。关于被告人提出的其具有立功情节，无确实、充分的证据证实，本院不予采信。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第十二条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第十项、第三条第二款第一项、第二项、第三项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人尹某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月10日起至2023年11月9日止。罚金自本判决生效之日起三日内缴纳）。 二、自本判决生效之日起十日内，被告人尹某某退赔集资参与人的经济损失（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  贠彦强 人民陪审员  姚乔芳 人民陪审员  王 瑞 二〇二一年三月三十一日 法官 助理  李晓晓 书 记 员  邵国东