云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）云25刑终103号原公诉机关弥勒市人民检察院。上诉人（原审被告人）汪红梅，女，生于1976年11月3日，傣族，云南省弥勒市人，高中文化，农民，家住云南省弥勒市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月24日被弥勒市公安局刑事拘留，2020年1月23日逮捕。现押于红河州看守所。辩护人刘昊，河南卓衡律师事务所律师。弥勒市人民法院审理弥勒市人民检察院指控原审被告人汪红梅犯诈骗罪一案，于2020年12月21日作出（2020）云2504刑初532号刑事判决。宣判后，原审被告人汪红梅不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭进行了审理，经过阅卷审查，依法提讯上诉人汪红梅，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2016年，汪红梅经营“路易香浓美发店”，但经营情况不好未盈利，还欠20余万元的借款。2016年年底，被告人汪红梅在无任何资金的情况下，开始以支付高额利息的方式向多人借款筹集资金，再替他人还到期信用卡，从中赚取高额手续费。2017年至2018年5月期间，被告人汪红梅在无任何偿还能力的情况下，以经营美容店、代还信用卡、代办银行资金调头等理由，以高利息为诱饵，多次骗取被害人唐某、罗某1、卢某、杨某1、杨某2等33余人借款538.12万元，全部款项被其用于挥霍和偿还此前所欠债务本息。2018年5月5日，汪红梅潜逃至海南省藏匿。具体犯罪事实如下：1.2018年3月19日至2018年4月27日期间，被告人汪红梅以代还信用卡为由，以高利息为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人唐某借款45.6万元。2.2018年4月至5月，被告人汪红梅以美容店进货、代还信用卡需要资金为由，并以假房产为抵押，隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人罗某1借款70万余元。3.2018年4月18日，被告人汪红梅以代办银行资金调头为由，以高利息为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人卢某借款7万元。4.2018年3月29日，被告人汪红梅以代还信用卡、代办银行资金调头为由，以假房产为抵押，以高利息为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人杨某1价款17万元。5.2018年4月，被告人汪红梅以高手续费为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人杨某2将信用卡供其套现使用，至今还欠7.28元未还。6.2017年12月，汪红梅以代还信用卡为由，以高手续费为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人罗某2借款12万余元。7.2018年4月，被告人汪红梅以还信用卡需要资金为由，隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人李某1借款5万元。8.2017年4月至2018年5月期间，被告人汪红梅以代还信用卡，以高手续费为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人赵某1借款10万余元。9.2017年6月至2018年4月期间，被告人汪红梅以还信用卡，以该手续费为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人杨某3借款60万余元。10.2016年至2018年5月1日，被告人汪红梅以代还信用卡、赎车需要资金为由，隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人朱某借款17.29万元。11.2017年9月至2018年4月期间，被告人汪红梅以代还信用卡为由，以高手续费为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人王某1借款40余万元。12.2017年8月至2018年4月期间，被告人汪红梅以代还信用卡为由，以高手续费为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人陈某借款15万余元。13.2016年8月至2017年12月期间，被告人汪红梅以信用卡周转需要资金为由，以高利息为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人苏某借款9.5万元。14.2018年3月16日，被告人汪红梅以代还信用卡为由，以高利息为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人刘某1借款3.5万元。15.2017年5月至2018年3月期间，被告人汪红梅以代还信用卡为由，以高利息为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人杨某4借款2万余元。16.2018年1月19日至2018年4月10日，被告人汪红梅以代还信用卡为由，以高利息为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人刘某2借款10万元。17.2018年4月23日，被告人汪红梅隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人余某1借款1万元。18.2018年4月19日，被告人汪红梅隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人余某2借款3万元。19.2018年4月28日，被告人汪红梅隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人王某2将其信用卡给汪红梅套现使用，至今还欠1.8万元未还。20.2014年7月至2018年4月期间，被告人汪红梅以美容院交房租、资金周转和代还信用卡为由，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人方某借款13万余元。21.2017年2月至2018年4月，被告人汪红梅以代还信用卡为由，以高利息为诱饵，并以假房产证作抵押，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人汤某借款40余万元。22.2018年4月30日，被告人汪红梅隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人李某2借款2万元。23.2017年6月至2018年1月4日，被告人汪红梅以美容店需要资金周转为由，隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人李某3借款3.5万元。24.2017年4月至2018年5月期间，被告人汪红梅以代还信用卡为由，以高利息为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人王某3借款8万余元。25.2017年5月至2018年2月期间，被告人汪红梅以代还信用卡为由，以高利息为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人刘某3借款1.5万元。26.2017年1月至2018年4月期间，被告人汪红梅以代还信用卡为由，以高利息为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人杨某5借款10万余元。27.2017年12月5日至2018年4月20日，被告人汪红梅以美容店需要资金周转为由，以高利息为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人张某借款1万余元。28.2018年4月14日，被告人汪红梅隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人余某3借款4万元。29.2017年底至2018年4月5日期间，被告人汪红梅以代还信用卡需要资金周转为由，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人赵某2借款2万元。30.2016年1月21日至2017年12月5日，被告人汪红梅以代还信用卡为由，以高利息为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人王某4借款26.15万元。31.2018年4月27日，被告人汪红梅以美容院进货需要资金为由，隐瞒其无偿还能力的真相，骗取被害人杨某6借款2万元。32.2018年1月至4月期间，被告人汪红梅以代还信用卡为由，以高利息为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人杨某7借款8万余元。33.2017年10月至2018年4月25日期间，被告人汪红梅以美容院资金周转、代还信用卡为由，以高利息为诱饵，隐瞒其无偿还能力的真相，多次骗取被害人吴某借款80余万元。原判根据本案事实及相关证据，认为被告人汪红梅无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。据此，根据被告人汪红梅的犯罪事实，犯罪性质、情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十一条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决：被告人汪红梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币四十万元。宣判后，原审被告人汪红梅不服，以其与罗某2、杨某3、汤某、王某2、朱某、余某2、余某3、赵某2、吴某等人之间的款项不应当认定为诈骗款项，以及上述事实中的第十二项事实缺乏证据为由向本院提出上诉。辩护人刘昊未提交辩护词，二审期间未提出辩护意见。经二审审理查明的事实与原判认定的事实一致。认定本案事实的证据在一审庭审中已予以质证，并在一审判决中予以列述。经审查，证据确实、充分，足以认定，本院予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）汪红梅无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。依法应予以刑事处罚。经查，上诉人汪红梅诈骗的数额538.12万元，有被害人陈述、证人证言、银行转账记录、银行交易明细表、信用卡刷卡记录、上诉人汪红梅的供述等证据在案证实，且能相互印证，故上诉人关于其与罗某2、杨某3、汤某、王某2、朱某、余某2、余某3、赵某2、吴某等人之间的款项不应当认定为诈骗款项，以及上述事实中的第十二项事实缺乏证据的上诉理由与审理查明的事实不符，不能成立，本院不予采纳。原判已充分考虑上诉人汪红梅在本案中的犯罪事实及相应的量刑情节，对上诉人汪红梅作出了罪责刑相一致的判决，量刑并无不当，故上诉人汪红梅请求从轻处罚的上诉理由不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，审判程序合法，定罪、量刑并无不当。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 邓 杰审判员 谢云生审判员 陈建锐二〇二一年三月十一日法官助理周岚峰书记员肖羽