安徽省南陵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖0223刑初13号 公诉机关安徽省南陵县人民检察院。 被告人刘斌，男，汉族，1957年1月30日出生于安徽省南陵县，高中文化程度，户籍所在地安徽省南陵县，现住南陵县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月24日被南陵县公安局取保候审。 指定辩护人赵爱芳，安徽陵阳律师事务所律师。 被告人洪翠兰，女，汉族，1956年8月4日出生于安徽省南陵县，高中文化程度，户籍所在地安徽省南陵县，现住南陵县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月24日被南陵县公安局取保候审。 指定辩护人张扬，安徽春谷律师事务所律师。 被告人朱峰，男，汉族，1964年11月11日出生于安徽省南陵县，中专文化程度，务工，户籍所在地安徽省南陵县，现住南陵县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年11月13日被南陵县公安局取保候审。2020年7月8日经南陵县人民检察院决定，由南陵县公安局执行取保候审。 辩护人汪朱进，北京盈科（芜湖）律师事务所律师。 被告人朱菱花，女，汉族，1961年8月12日出生于安徽省南陵县，中专文化程度，户籍所在地安徽省南陵县，住南陵县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月29日被南陵县公安局取保候审。 指定辩护人何圣年，安徽陵阳律师事务所律师。 安徽省南陵县人民检察院以南检一部刑诉［2020］278号起诉书指控被告人刘斌、洪翠兰、朱峰、朱菱花犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月4日向本院提起公诉，本院于当日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2021年2月26日公开开庭进行了审理。安徽省南陵县人民检察院指派检察员王泽华出庭支持公诉，被告人刘斌及其辩护人赵爱芳，被告人洪翠兰及其辩护人张扬，被告人朱峰及其辩护人汪朱进，被告人朱菱花及其辩护人何圣年均到庭参加诉讼。该案现已审理终结。 安徽省南陵县检察院指控：2009年初，被告人朱峰、刘斌、洪翠兰受朱某（原南陵县财政局公务员，2017年因病去世）邀集，于2009年2月24日在南陵县成立芜湖市南陵创业担保有限公司。朱峰担任公司法人，刘斌、洪翠兰分别为公司股东，其中朱峰出资80万元（包括朱某出资的40万元），刘斌、洪翠兰各出资40万元，朱峰拥有公司50%股份（含朱某拥有的25%股份），刘斌、洪翠兰各占25%股份。2010年7月1日，朱峰、洪翠兰、刘斌、朱菱花等人通过股东会协议，朱峰退出公司25%股份，另外25%股份（原朱某所有）转让给被告人朱菱花所有，朱峰获得公司103万元利润分配。2010年8月5日法定代表人变更为朱菱花，2011年8月12日企业名称变更为芜湖市南陵创业投资担保咨询有限责任公司，朱菱花、洪翠兰、刘斌各占三分之一股份。芜湖市南陵创业担保有限公司自2009年2月24日成立以来，未经中国人民银行批准，便以1.2%至1.5%不等的月利率向社会不特定对象吸收公众存款，后再以4%左右的月利息将吸收的存款放贷给企业或者个人，以赚取利息差，无其他经营业务，经营至2013年倒闭。期间，以公司名义向亲友及社会公众何某、於某等200余人吸收存款4014.5万元，已归还公众借款3283.76万元，支付公众存款利息867.28万元，尚欠公众存款余额379.74万元。 其中：2009年2月24日至2010年8月5日，被告人朱峰在担任公司法人期间，公司吸收公众存款2316万元，归还公众存款691.9万元，支付利息204.523万元；2010年8月6日至公司结束，被告人朱菱花担任法人期间，公司非法吸收公众存款1698.5万元，归还公众存款2591.86万元，支付利息662.76万元。 2013年芜湖市南陵创业担保咨询有限责任公司倒闭后被告人刘斌、洪翠兰、朱峰继续偿还欠款，与黄某1、项某、黄某2、何某等13人达成还款，债权债务关系终结；与俞某、易某、陆某、戴某等40人达成还款协议，取得债权人谅解（现只欠80万元债务由原公司的房产作抵押偿还）。 案发后，四被告人均系公安机关电话通知后主动投案。 公诉机关据以指控的证据有四被告人的户籍证明、到案经过、借款条据、还款计划、谅解书等书证；被告人朱峰、朱菱花、刘斌、洪翠兰的供述与辩解；证人何某、冯某等人的证人证言；司法鉴定意见书两份等。公诉机关认为，四被告人均构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪且均属从犯，具有自首等情节，被告人朱峰、刘斌、洪翠兰自愿认罪认罚，据此提起公诉，请依法判决。 被告人刘斌对起诉书指控的犯罪事实以及定性罪名均无异议。 被告人刘斌的辩护人对起诉书指控的定性罪名无异议，就犯罪数额以及量刑情节提出以下辩护意见：1、涉案金额应扣除股东本人以及亲属部分。2、被告人刘斌积极偿还借款人的借款且受到借款人的谅解。3、被告人系自首，从犯，偶犯，自愿认罪认罚。建议法庭对被告人刘斌从轻减轻处罚，或免予刑事处罚。 被告人洪翠兰对起诉书指控的犯罪事实以及定性罪名均无异议。 被告人洪翠兰的辩护人就犯罪数额以及量刑情节提出以下辩护意见：1、涉案金额应扣除股东本人以及亲属部分。2、被告人系自首、从犯、偶犯、已归还被害人借款且获谅解。综上建议法庭对被告人从轻或减轻处罚。 被告人朱峰对起诉书指控的犯罪事实以及定性罪名均无异议，自愿认罪认罚。 被告人朱峰的辩护人汪朱进对起诉书指控的定性罪名无异议。辩护人就犯罪事实以及量刑建议提出以下辩护意见：1、被告人朱峰受朱某邀集出资入股南陵创业担保有限公司，其仅具有股东身份并未实施吸收公众存款的实际行为，未在公司上班。2、被告人朱峰积极筹款，与相关的借款人达成了还款协议，取得借款人的谅解，社会危害性小，应当从宽处罚。3、被告人仅应对其担任公司法人期间吸收公众存款的数额承担责任，此外对股东近亲属的数额应予以扣除。4、被告人自首、从犯、认罪认罚，综上建议法庭对被告人从轻或减轻处罚。 被告人朱菱花对起诉书指控的犯罪事实以及定性罪名均无异议，当庭表示认罪认罚。 被告人朱菱花的辩护人对起诉书指控的定性罪名无异议，就犯罪事实以及量刑建议提出以下辩护意见：1、被告人朱菱花虽后续担任公司法人，但其是受朱某邀集顶替其哥哥朱峰在公司内上班，代为管理账目，公司业务以及经营被告人朱菱花未实际参与，仅听从朱某的安排，在公司内领取固定的工资。公司分红等盈利虽有朱菱花代为领取，但均转交给朱某。2、被告人公司吸取的存款大多数是来自股东的亲戚朋友，非不特定的社会群体，认定金额时应予以扣除。3、该公司吸收的存款现基本已全部还清，也获得了借款人的谅解，社会危害性小。4、被告人系自首，从犯、当庭认罪认罚，综上建议法庭对被告人从轻、减轻处罚或免于刑事处罚。 经审理查明：2009年初，被告人朱峰、刘斌、洪翠兰受朱某（原南陵县财政局公务员，2017年因病去世）邀集，于2009年2月24日在南陵县成立芜湖市南陵创业担保有限公司。朱峰担任公司法定代表人，刘斌、洪翠兰分别为公司股东，其中朱峰出资80万元（包括朱某出资的40万元），刘斌、洪翠兰各出资40万元，朱峰拥有公司50%股份（含朱某拥有的25%股份），刘斌、洪翠兰各占25%股份。2010年7月1日，经股东会协议，朱峰退出公司25%股份，另外25%股份（原朱某所有）转让给被告人朱菱花所有。2010年8月5日公司法定代表人变更为朱菱花，2011年8月12日企业名称变更为芜湖市南陵创业投资担保咨询有限责任公司，朱菱花（实际为朱某所有）、洪翠兰、刘斌各占公司三分之一股份。 芜湖市南陵创业担保有限公司自2009年2月24日成立经营至2013年底，未经中国人民银行批准，以1.2%至1.5%的月利息向社会不特定对象吸收公众存款，后再以4%左右不等的月利率将吸收的存款放贷给企业或者个人，以赚取利息差，无其他经营业务。经营期间，以公司名义向黄某1、项某、黄某2、何某等不特定社会公众200余人吸收存款3078.5万元，被告人及其直系亲属（朱菱花、鲍某、朱某1、任某、朱某2、刘某1、刘某2、杨某、刘斌）份额以及民事调解确定（刘某3）的份额已扣减。其中：2009年2月24日至2010年8月5日，被告人朱峰在担任公司法定代表人期间，公司吸收公众存款2167万元，归还公众存款691.9万元，支付利息204.52万元；2010年8月6日至公司结束，被告人朱菱花担任法定代表人期间，公司非法吸收公众存911.5万元，归还公众存款1988.86万元，支付利息487.38万元。截至2020年4月7日，审计报告出具之日，被告人尚欠公众存款余额397.74万元。后芜湖市南陵创业担保咨询有限责任公司倒闭，被告人刘斌、洪翠兰、朱峰继续偿还向黄某1、项某、黄某2、何某等13人达成偿还借款，债权债务关系已终结；与俞某、易某、陆某、戴某等40人达成还款协议，并取得债权人书面谅解（现尚欠80万元债务，由公司的房产作抵押达成一致还款协议）。 另查明，四被告人均系公安机关电话通知后主动投案。 上述事实，有公诉机关当庭出示、并经庭审质证的下列证据予以证实： 1、四被告人的户籍信息，证实四被告人均系完全刑事责任能力人。 2、到案经过，证实四被告人均经公安民警电话通知主动到案，并如实供述犯罪事实。 3、借款凭证，证实芜湖市南陵创业投资公司吸收存款及外放贷的事实，基本以月利息1.5%筹资，月利息4%对外放贷。 4、还款协议、谅解书，证实2013年芜湖市南陵创业担保咨询有限责任公司倒闭后，被告人朱峰、刘斌、洪翠兰积极偿还欠款，并达成协议，获得俞某、易某、汪某等48人的谅解。 5、协议书，证实朱峰在公司成立初占有的50%股份，有一半是朱某的。 6、南陵县公安局经济犯罪侦查大队出具的对四被告人采取刑事强制措施情况说明以及还款登记表，证实四被告人到案后积极偿还了受害人欠款，后于2019年对被告人采取取保候审强制措施。 7、被告人朱菱花的供述和辩解，证实2009年被告人朱峰、刘斌、洪翠兰成立南陵创业担保有限公司，朱峰占50%，刘斌、洪翠兰各占25%，朱峰占有的份额一半是其朱某所有的。2010年7月，朱峰退出公司股份，其父亲朱某1叫其去公司上班并参与公司管理，2010年8月担任公司法人，其与刘斌、洪翠兰各占三分之一股份。公司成立后，以月息1.5%收集资金后再以月利息4%对外进行放贷。其在担任法人期间，刘斌负责收钱，洪翠兰负责开票，其负责做账。对审计报告基本无异议，股东分红99万元是朱某的，其在公司只拿工资。朱某是以朱某1的名义在公司存钱。公司倒闭后，后续协商还款事项其不清楚，是朱某帮其操作的。 8、被告人刘斌的供述与辩解，证实其与朱峰、洪翠兰于2009年2月4日合伙成立芜湖南陵创业担保有限公司，其与洪翠兰各占25%股份，朱峰占50%股份。2010年8月，公司法人变更为朱菱花，朱峰退股，公司付给他账面利润103万元，但后来朱峰又借了钱给公司。2011年公司变更为南陵创业咨询担保有限责任公司。公司自2009年成立以来，就将筹集来的资金以较高的利息贷给企业，赚取利息差，公司没有其他业务。公司以月息1.5%筹集资金，以月息4%向外放贷，知晓该经营模式没有政府批准。其在公司负责资金收支，洪翠兰负责开票，朱峰不负责具体事务，交由朱某处理。法人变更后，朱菱花兼任会计，公司票据、账目都由朱菱花保管。案发后，其与洪翠兰积极偿还债权人钱款，达成协议，并出具谅解书。对审计报告无异议。公司经营阶段，其每月从公司领取工资，分红以女儿刘某2名义存在公司。公司经营的位于南陵县籍山镇夫子庙步行街5栋106、206号门面房是公司所有，登记在洪翠兰女儿朱某2名下。其称吸收的存款大部分来自其三股东亲戚，少部分是朋友。截至2020年7月，仅共计剩余欠款80万元，该部分已全部达成协议，待门面房处理结束后可全部还清。 9、被告人洪翠兰的供述与辩解，称2008年底朱某找她开设担保公司，后其于2009年2月与刘斌、朱峰成立芜湖南陵创业担保有限公司，其与刘斌各占25%，朱峰占50%，朱峰为法人。2010年8月朱峰退股，公司法人变更为朱菱花，后股份其三人各占三分之一。其负责开票，刘斌负责收钱，朱菱花负责签字与做账。朱峰担任法人期间，朱峰不怎么过问公司事务，由朱某做主，朱峰老婆在公司做账。公司从成立就从事筹集资金借给企业或个人赚取利息差。一般以月利息1.5%筹钱，后以月利息4%对外放贷。2017年2月后，其与刘斌主动偿还了何某、於某等人欠款，达成了协议，取得了借款人的谅解。朱峰在退股账目分得利润103万元，但后朱峰与其妻子还有钱存在公司。其在公司上班，每月在公司领取工资，分红的钱都以其女儿朱某2的名义存在了公司，未实际获利。其对审计报告的结果没有异议。截至2020年7月，仅共计剩余欠款80万元，该部分已全部达成协议，待门面房处理结束后可全部还清。 10、被告人朱峰的供述和辩解，称2009年其在朱某邀集下与刘斌、洪翠兰成立芜湖南陵创业担保有限公司，其担任公司法人，占50%股份，刘斌、洪翠兰各占25%，其占有的股份一半是朱某所有，其与朱某签订了协议。其称其没有参与公司经营，全权委托朱某管理。其知晓公司是以月利息1.5%从外借款，后在以月利息4%借出去，赚取利息差，公司没有其他业务。当时刘斌负责收钱，洪翠兰负责开票，朱某为总经理，其妻子杨某1在公司担任会计，在公司领取工资。2010年7月，其主动退出公司，后由朱菱花担任法人。公司经营是由朱某、刘斌、洪翠兰做主，位于南陵县籍山镇夫子庙步行街5栋106、206号门面房是公司所有，登记在洪翠兰女儿朱某2名下。 11、证人朱某1的证言，证实其是朱某、朱峰、朱菱花的父亲，知晓朱某和刘斌、洪翠兰合伙搞担保公司，后叫朱峰参了股，当时朱某参股的40万元，有30万元是向他借的，包含朱菱花的8万元。朱峰担任法人时，实际是由朱某负责公司事务，后因发生矛盾，就叫朱菱花担任了法人，朱菱花在其中领取工资，朱菱花的股份实际是朱某的。 12、证人朱某2的证言，证实其名下位于南陵县籍山镇夫子庙步行街5栋106、206号门面房是公司所有。 13、证人杨某1的证言，证实其曾在芜湖市南陵创业有限公司担任做过会计，当时其丈夫朱峰担任公司法人，公司具体经营事项不清楚，朱峰不负责实际事务，当时朱峰的印章交由刘斌和洪翠兰保管。当时朱峰拥有公司50%的股份，一半是朱某的。朱峰退股时，入股的40万元没有实际拿回，一直存放在公司领取利息，退股分得了利润103万元。 14、证人王某2、杨某2、俞某、方某的证言，证实其系杨某1亲戚，通过杨某1将钱存在了公司，但后来公司倒闭，杨某1将借款本金归还了给他们。 15、证人黄某1、项某、黄某2、姚某、黄某3、章某1、黄某4、杨某3、章某2、於某、何某的证言证实，其大部分系被告人的亲戚，或经介绍知晓被告人成立担保公司，将自己的钱存在了公司，并给他们出具了借条，收取了部分利息，后公司倒闭未按时偿本付息的事实。 16、借款协议书以及公安机关出具的偿还借款说明，证实被告人朱菱花、刘斌、洪翠兰积极偿还了黄某1、项某、黄某2、姚某、黄某3、章某1、黄某4、杨某3、章某2、於某、何某的欠款。 17、证人汪某、朱某3、朱某4、洪某、葛某、吴某、查某、杨某4、戴某的证言，证实其系被告人的亲戚或经人介绍知晓被告人开设担保公司，将钱存在公司收取利息的事实，公司倒闭后未按时还本付息。后被告人主动与其联系，核对欠款数目，达成了协议，同意被告人的还款意见，同意对被告人刘斌、洪翠兰的吸收存款的行为予以谅解。 18、鉴定意见通知书、芜振会专核字【2017】第061号审核报告，核定芜湖市南陵创业投资担保咨询有限责任公司在经营期间共计借入223人次687笔2901.61万元。期间共计付息279人次4232笔881.25万元。该结果告知了被告人刘斌、洪翠兰。 19、鉴定意见通知书、芜振会专审字【2020】第016号审计报告，其结果为芜湖市南陵创业投资担保咨询有限责任公司吸收公众存款4014.5万元；已归还公众存款3283.76万元，账内支付2836.21万元、后期支付447.55万元；支付公众存款利息867.28万元；尚欠公众存款余额730.74万元，欠股东及其直系亲属333万元，欠股东其他亲属196.49万元，欠其他社会公众328.3万元；审计期间公司对外放款4807.9万元，收回3075.02万元，应收款余额1732.88万元，共收取利息1911.14万元；经审计，公司应支付股东红利424万元，朱峰115万元、刘斌105万元、朱菱花99万元、洪翠兰105万元。 上述证据内容真实、来源合法，能相互印证，本院予以确认。 本院认为：被告人朱峰、朱菱花、刘斌、洪翠兰受朱某邀集，违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，朱峰参与非法吸收公众存款2167万元，朱菱花参与非法吸收公众存款911.5万元，刘斌参与非法吸收公众存款3078.5万元，洪翠兰参与非法吸收公众存款3078.5万元。四被告人参与非法吸收公众存款数额巨大，扰乱国家金融管理秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人朱峰、朱菱花、刘斌、洪翠兰犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。四被告人均在朱某邀集下参与非法吸收公众存款，属共同犯罪。四被告人在其犯罪活动中均听从朱某的安排，起辅助性作用，均系从犯，依法可从轻或减轻处罚,但因各被告人参与吸收存款的金额以及情节不同，量刑时将分别予以考量；四被告人的辩护人均辩称，部分借款的对象是特定的亲友，此借款不应认定为犯罪数额。本院认为，辩护人辩称的亲友大部分系被告人旁系远亲，对亲友的理解不应做扩大解释，对被告人直系亲属可认定为特定群体，该部分金额应予以扣减。四被告人均经公安民警电话通知后主动到案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚；四被告人均自愿认罪认罚，本院予以确认，可依法从宽处理。四被告人案发后积极归还借款人绝大部分的借款，对剩余部分也以房产抵押达成还款协议，借款人对四被告人非法吸收公众存款的行为均予以谅解，故对四被告人在量刑时可酌情从轻处罚。公诉机关对四被告人的量刑建议，本院认为合理，依法予以确认。现根据犯罪事实、情节及悔罪表现，决定对被告人刘斌从轻处罚并适用缓刑；对被告人洪翠兰从轻处罚并适用缓刑；对被告人朱峰减轻处罚并适用缓刑；对被告人朱菱花减轻处罚并适用缓刑。综上，该案经本院审判委员会讨论决定，对被告人刘斌、洪翠兰、朱峰、朱菱花、均适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币100000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。 二、被告人洪翠兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币100000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。 三、被告人朱峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币70000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。 四、被告人朱菱花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年六个月，并处罚金人民币30000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  桂春风 人民陪审员  陶 彤 人民陪审员  方 璐 二〇二一年三月三十日 书 记 员  陆 松 附：本判决书相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚； 第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条：有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款第（一）项、第三款：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。