湖南省怀化市鹤城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1202刑初580号 公诉机关湖南省怀化市鹤城区人民检察院。 被告人王剑，男，1993年12月26日出生，汉族，大专文化，中国**银行怀化市分行司机。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年9月13日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月16日被怀化市公安局鹤城分局执行逮捕。现羁押于怀化市看守所。 辩护人魏华，湖南天地人（怀化）律师事务所律师，执业证号14312201410289342。 公诉机关以怀鹤检二部刑诉[2020]33号起诉书指控被告人王剑犯收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪，向本院提起公诉。本院于2020年11月12日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员李岩出庭支持公诉，被告人王剑及其辩护人魏华到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：一、收买、非法提供信用卡信息罪。2019年6月，被告人王剑受刘某（在逃）指使收买他人的银行卡信息资料用于信息网络犯罪资金的支付结算，先后找到其同事彭某、彭某民、赵某、冯某刚（另案处理），并承诺按每张卡在使用的情况下给予每个月500元的使用费，后彭某等4人在怀化市鹤城区内的中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、长沙银行、华融湘江银行营业网点共办理银行卡9张，并通过被告人王剑将银行卡卡号、密码、Ｕ盾提供给刘某用于资金支付结算，被告人王剑通过微信收取使用费后再转账给彭某等4人。 二、帮助信息网络犯罪活动罪。2019年5、6月，被告人王剑在怀化市鹤城区的中国农业银行及中国工商银行营业网点开户2张银行卡，后在明知其银行卡可能被刘某用于信息网络犯罪资金支付结算的情况下，仍每张卡每个月收取500元的使用费将银行卡的卡号、密码、Ｕ盾等资料卖给刘某。后经查，2019年8月至2020年7月期间，上述2张银行卡进账结算总金额达25094194.31元，至案发时，账户内资金已全部转走，被告人王剑从中非法获利9000元。 公诉机关提交了物证银行卡、书证接报案登记表、抓获经过、 常住人口信息、微信记录截图、银行交易明细、认罪认罚具结书，被告人王剑的供述和辩解，证人刘某玲及同案人彭某、彭某民、赵某、冯某刚的证言，搜查笔录、提取笔录、辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人王剑收买并非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，且明知他人利用信息网络实施犯罪，为犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为分别应当以收买、非法提供信用卡信息罪、帮助网络犯罪活动罪追究刑事责任；当庭建议对被告人王剑犯收买、非法提供信用卡信息罪判处有期徒刑三年、犯帮助网络犯罪活动罪判处有期徒刑一年。 被告人王剑当庭对指控的事实、罪名没有异议，请求人民法院从轻判处。其辩护人对起诉指控被告人王剑犯帮助信息网络犯罪活动罪没有异议。关于起诉指控被告人王剑犯收买、非法提供信用卡信息罪，其辩护人提出收买、非法提供信用卡信息罪主要是为了打击伪造信用卡的行为，在犯罪构成上，主要表现为：1、从犯罪客体来看，收买、非法提供信用卡信息罪侵犯的客体为国家信用卡管理制度和他人对信用卡信息资料所享有的隐私权。第2、从客观方面来看，收买、非法提供信用卡信息罪主要表现为窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料。窃取的行为如安装摄像头偷录、私自将信用卡交易数据复制截留等；收买行为主要表现在行为人通过收买特约商户的收银员、金融机构的工作人员获取的信用卡信息资料，出卖人的行为主要表现为暗中将盗码仪器与ＰＯＳ机连接，在受理信用卡之际，盗录了他人信用卡磁条信息；非法提供主要表现在特约商户的收银员、金融机构的工作人员为其它目的向他人提供持卡人的信用信息资料。被告人王剑的上述行为涉嫌妨害信用卡管理罪和帮助信息网络犯罪活动罪竞合，以帮助信息网络犯罪活动罪定性，更有利于案件的整体审理。3、如果将王剑的行为定性为“收买、非法提供信用卡信息罪”，被告人王剑是在帮助其表哥收集信用卡，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。4、同类案件存在以帮助信息网络犯罪活动罪定罪量刑的判例。同时，被告人王剑具有主动阻止犯罪继续、初犯、偶犯等情节，且被告人王剑到案后如实交代了自己的主要犯罪事实、认罪态度好，有悔罪表现，请求法院对其从轻处罚，建议对其减轻处罚，公诉机关建议判处三年以上有期徒刑，并处罚金的意见畸重。 经审理查明：2019年5月开始，被告人王剑受刘某（另案处理）的指使收买、提供银行卡信用资料再转给他人用于网络犯罪资金结算。2019年5月至2020年7月期间，被告人王剑共收取他人9张银行卡信息资料给刘某，提供其自己2张银行卡信息资料给刘某。刘某将收到的被告人王剑提供的信用卡信息资料又提供给上线用于电信网络诈骗进行资金结算。具体事实如下： 一、关于收买、非法提供信用卡信息的事实。2019年6月，被告人王剑受刘某指使收买他人的银行卡信息资料用于网络赌博犯罪资金的支付结算，先后找到其同事彭某、彭某民、赵某、冯某刚（另案处理），并承诺按每张卡在使用的情况下给予每个月500元的使用费，后彭某等4人在怀化市鹤城区内的中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、长沙银行、华融湘江银行营业网点共办理银行卡9张，其中，彭某办理了中国农业银行622848169945028****、赵某办理了中国农业银行622848169945020****、长沙银行621446787318245****、华融湘江银行621366217450113****、中国工商银行621226191400478****银行卡，冯某刚办理了中国农业银行622848169945020****、中国工商银行621226191400478****银行卡，彭某民办理了中国工商银行621226191400478****、中国建设银行623668302000374****银行卡，并通过被告人王剑将银行卡卡号、密码、Ｕ盾提供给刘某，刘某再将上述银行卡卡号、密码、U盾提供给上线用于犯罪资金支付结算，被告人王剑通过微信收取刘某支付的使用费后再转账给彭某等4人。从2019年6月至2020年10月15日期间，上述9张银行卡进账结算金额达57499957.3元。彭某的中国农业银行卡622848169945028****账户后来被他人以虚假网络博彩的方式进行电信诈骗。 二、关于帮助信息网络犯罪活动的事实。2019年5、6月，被告人王剑在怀化市鹤城区的中国农业银行网点开户办理622848169944991****银行卡及中国工商银行营业网点开户办理了621558191400325****银行卡，后在明知其银行卡可能被刘某用于信息网络犯罪资金支付结算的情况下，仍每张卡每个月收取500元的使用费将银行卡的卡号、密码、Ｕ盾等资料卖给刘某。后经查，2019年8月至2020年7月期间，上述2张银行卡进账结算总金额达25094194.31元，至案发时，账户内资金已全部转走，被告人王剑从中非法获利9000元。 另查明，公诉机关随案移送了扣押在案的信用卡11张。 上述事实，有下列经当庭举证、质证，本院确认的证据证明： 1、银行卡11张，证明被告人王剑及彭某、彭某民、赵某办理涉案银行卡的具体事实。 2、接报案登记表、立案决定书，证明公安机关在工作中发现，有多个账号涉嫌网络诈骗，并发现被告人王剑有作案嫌疑，遂于2020年9月11日决定立案侦查。 3、抓获经过，证明被告人王剑于2020年9月11日17时许，在怀化市鹤城区迎丰路丰和园建设银行被公安机关抓获归案。 4、常住人口信息，证明被告人王剑的身份信息。 5、微信记录截图，证明被告人王剑和彭某、彭某民、赵某、冯某刚的微信信息、聊天记录、转账情况、王剑母亲的微信转账记录、王剑的收益情况。 6、扣押决定书、扣押物品、文件清单，证明公安机关于2020年9月12日扣押被告人王剑手机1部，银行卡2张。 7、中国农业银行股份有限公司怀化分公司证明，证明被告人王剑中国农业银行622848169944991****账户2019年8月16日至2020年6月12日进账流水3406笔，进账总额18897496.32元。 8、被告人王剑信息及交易明细、621558191400325****中国工商银行卡账户信息及交易明细、调取证据清单，证明该账户进账交易2689笔，进账金额6196697.99元。 9、冯某刚中国工商银行卡621226191400478****账户信息及交易明细、调取证据清单，证明该账户交易笔数3530笔，进账总金额6051838.14元； 冯某刚中国农业银行卡622848169945020****账户交易明细、电子数据，证明该账户2019年6月19日开户，2019年7月3日至2020年4月30日期间，进账788笔，进账金额9653372.50元。 10、赵某中国农业银行卡622848169945020****账户信息及交易明细、电子数据，证明该账户2019年6月19日开户，自2019年8月16日至2019年10月8日，该账户进账931笔，进账总金额2097894元； 赵某长沙银行卡621446787318245****账户明细对账单、调取证据通知书、调取证据清单，证明该账户自开卡之日起至2020年10月15日，进账7307笔，总金额为6173760元； 赵某华融湘江银行卡621366217450113****对私账户明细账、司法交结查询，证明该账户开户时间为2019年9月20日，该账户无大额交易记录，只通过网联平台进账3笔，进账金额200元； 赵某中国工商银行卡621226191400478****账户无交易信息、调取证据清单，证明该账户进账交易1165笔，进账金额3012221.28元。 11、彭某622848169945028****中国农业银行卡账户信息及交易明、电子数据，证明该账户开户时间为2019年6月24日，自2019年8月15日至2020年8月21日，该账户共计进账4291笔，进账总金额为28370869.88元。 12、彭某民中国工商银行卡621226191400478****账户交易明细、调取证据清单，证明该账户进账交易386笔，进账总金额1516249.50元。 彭某民中国建设银行卡623668302000374****账户交易明细，证明该账户起始日期为2019年1月1日，2019年6月19日通过支付宝财付通进账30元，账户余额30元，从2019年6月19日至2020年9月14日，进账29笔，进账金额623552元。 13、被告人王剑的供述和辩解，证明王剑的表哥刘某生以一张银行卡每月500元的费用向王剑收卡，王剑自己将2张银行卡信息卖给了刘某生。被告人王剑还以其表哥在泰国搞网上博彩，需要大量银行卡给客户充值转账，一张银行卡每个月有500元好处费的名义，从彭某、彭某民、赵某、冯某刚手上收购了9张银行卡信息提供给刘某生。王剑提供彭某等人的银行卡给刘某生，刘某生每张卡每月给王剑200元的好处费。刘某生通过王剑母亲刘某玲的微信向王剑支付收购银行卡的费用，刘某玲收到刘某生的费用后，王剑再将相关费用转给彭某等人。 14、证人刘某玲的证言及辨认笔录，证明刘某就是其侄子刘某生，系王剑的表哥。刘某玲不知道刘某收购银行卡的事。刘某玲以前与刘某有微信联系，2019年刘某通过微信给刘某玲转过几次钱，刘某玲又将这些钱转给王剑，后来刘某玲将刘某微信删掉了。 15、证人彭某、彭某民、赵某、冯某刚的证言，证明彭某、彭某民、赵某、冯某刚等人明知道王剑将其银行卡提供给他人从事违法犯罪活动，仍然按照王剑的要求为其提供银行卡信息。其证明的过程与被告人王剑的供述一致，互相印证。 16、证人刘某的证言，证明刘某清楚其收购的赵某、冯某刚、彭某、彭某民的银行卡是用于电信诈骗及网络赌博，王剑问刘某时，刘某就跟王剑说了卖卡的事。 17、搜查笔录、提取笔录、提取照片，证明公安机关对彭某民、冯某刚、赵某、彭某、王剑等人的搜查情况及公安机关依法提取彭某中国农业银行622848169945028****，赵某中国农业银行622848169945020****、长沙银行621446787318245****、华融湘江银行621366217450113****、中国工商银行621226191400478****银行卡，冯某刚中国农业银行622848169945020****、中国工商银行卡621226191400478****银行卡，彭某民中国工商银行621226191400478****、中国建设银行623668302000374****银行卡、王剑中国农业银行622848169944991****银行卡及中国工商银行621558191400325****等银行卡，提取彭某民手机1台、彭某手机1台、冯某刚手机1台、赵某手机1台、被告人王剑手机1台的。 18、葫芦岛市公安局龙港分局受案登记表、立案决定书、杨立平的询问笔录、公安机关内网案件信息表、怀化市公安局鹤城分局城中派出所情况说明，证明葫芦岛市公安局龙港分局于2020年8月16日对被害人杨立平被电信诈骗案立案侦查，杨立平被他人以虚假博彩的方式骗取9万元，杨立平向他人汇款的账户包括彭某的622848169945028****银行卡账户，该案正在侦查之中。 本院认为，被告人王剑收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪；明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪；公诉机关的指控成立。被告人王剑到案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人王剑一人犯数罪，依法应予数罪并罚。被告人王剑违法所得9000元，依法应继续追缴到案。在收买、非法提供信用卡信息犯罪中，被告人王剑与刘某系上下线关系，二者之间不构成共同犯罪。辩护人提出被告人王剑收购彭某、彭某民、赵某、冯某刚信用卡资料的行为不构成收买、非法提供信用卡信息罪及被告人王剑系从犯的意见，与查明的事实不符，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款，第二百八十七条之二第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人王剑犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年9月13日起至2024年3月12日止。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、继续追缴被告人王剑的违法所得人民币九千元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长 刘 应 人民陪审员 罗 宏 人民陪审员 杨松英 二〇二一年三月二十三日 书 记 员 杨 君 附：《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。