上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2021）沪0101刑初119号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人蔡某某，男，1987年6月26日出生，汉族，户籍在广东省汕头市。辩护人计时俊、赵凯迪，上海华夏汇鸿律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2021〕103号起诉书指控被告人蔡某某犯诈骗罪，于2021年2月4日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本案经报请上海市第二中级人民法院指定本院管辖。本院受理后，发现有不宜适用简易程序的情形，遂依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员李某某出庭支持公诉，被告人蔡某某及其辩护人计时俊、赵凯迪到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控：2018年12月13日至12月21日期间，被告人蔡某某通过事先认识的微信好友“龙某某”，了解到可用POS机进行信用卡套现活动，遂使用自己名下的浦发银行、广发银行信用卡、其妻子徐某某名下2张交通银行信用卡通过被害单位付临门支付有限公司(简称“付临门公司”)提供的POS机商户成功刷卡交易6笔,交易金额共计人民币64,712元，上述款项经付临门公司扣除手续费后结算至该POS机绑定商户孙某某浦发银行账户，并通过侯某某中信银行账户回款至蔡某某母亲张丽娥建设银行账户。2019年1月，蔡某某明知其刷卡交易已成功的情况下，仍以上述4张信用卡向发卡银行提出6笔交易异议，以商户因交易失败未收到钱而未交付商品等虚假理由申请拒付，其中3笔异议申请通过银行按规则扣取付临门公司的银行备付金并退至蔡某某信用卡账户内，共计退款人民币12,695元。2020年8月6日，被告人蔡某某在广东省汕头市濠江区某某街道某某角里XXX号被公安机关抓获。蔡某某到案后对上述犯罪事实供认不讳，并通过家属向被害单位退赔人民币31,690元。为证明上述指控，公诉人当庭宣读并出示了被告人蔡某某到案后多次供述，证人高某、徐某某的证言，被害单位提供的授权委托书、营业执照、POS机绑定的商户信息及银行账户明细、POS机资金结算明细、被告人蔡某某及孙某某、侯某某相关银行账户明细，涉案信用卡银行账户开户信息及交易明细、拒付申请资料、中国银联银行扣款记录及差错交易明细表、工作情况，公安机关出具的搜查证、搜查笔录、扣押清单及到案经过，被害单位出具的收据、收款回单等证据。公诉机关据此认为：被告人蔡某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，其中既遂部分为人民币12,695元、未遂部分为人民币52,017元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人蔡某某犯罪未遂部分达到数额巨大，结合本案实际情况根据《中华人民共和国刑法》第二十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第六条的规定，应当定罪处罚且可以比照既遂犯减轻处罚，因本案既有既遂又有未遂，达到同一量刑幅度的，故全案应对其以诈骗罪既遂处罚。被告人蔡某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。其系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议对被告人蔡某某判处有期徒刑8个月，并处罚金人民币15,000元，作案工具予以没收。提请本院依法审判。被告人蔡某某在庭审中对公诉机关指控的事实、证据、罪名及量刑建议无异议，表示已吸取教训，请求从轻处罚。其辩护人对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议亦无异议，提出的辩护意见是：被告人蔡某某案发后如实供述且认罪认罚，其家属已向被害单位退赔违法所得人民币31,690元，请求对其从轻处罚并发还被扣押的不属于犯罪工具的私人物品。经审理查明：被告人蔡某某从微信昵称为“龙某某”的微信好友处得知可用POS机进行信用卡非法套现，遂于2018年12月13日至12月21日期间，使用自己在浦发银行、广发银行开户的信用卡，妻子徐某某在交通银行开户的2张信用卡，通过被害单位付临门支付有限公司(简称“付临门公司”)提供的POS机商户成功刷卡交易6笔共计人民币64,712元，上述款项经付临门公司扣除手续费后结算至该POS机绑定商户孙某某浦发银行账户，并通过侯某某中信银行账户回款至蔡某某母亲张丽娥建设银行账户。2019年1月，蔡某某在明知其刷卡交易已成功的情况下，以商户因交易失败未收到钱而不交付商品等虚假理由向发卡银行提出6笔交易异议，申请拒付。发卡银行在对其中3笔异议申请通过后，按规则扣取付临门公司的银行备付金人民币12,695元并退款至蔡某某信用卡账户内。2020年4月29日付临门公司在内部复查时发现被骗，遂向上海市公安局黄浦分局报案。公安机关经侦查于2020年8月6日，在广东省汕头市濠江区某某街道某某角里XXX号将被告人蔡某某抓获。被告人蔡某某到案后如实供述以上事实，并通过家属向被害单位退赔人民币31,690元。上述事实，有被告人蔡某某案发后多次供述和辩解；证人高某代表被害单位向公安机关报案被骗的证言；证人徐某某关于被告人蔡某某实际控制其名下两张交通银行信用卡并指使其向银行申请退单交易的证言；被害单位提供的授权委托书、营业执照，及证实涉案POS机刷卡套现交易、蔡某某控制账户接收套现款、资金结算至绑定商户银行账户情况的POS机绑定的商户信息、银行账户明细、POS机资金结算明细、被告人蔡某某及孙某某、侯某某相关银行账户明细等；涉案信用卡银行账户开户信息及交易明细、被告人蔡某某向发卡行提出恶意拒付申请的“拒付申请资料”、中国银联银行扣款记录及差错交易明细表、工作情况等书证；公安机关搜查证、搜查笔录及上海市公安局黄浦分局扣押决定书、协助查询财产通知书、扣押清单，案发后被害单位出具的收到被告人蔡某某赔偿款的收据、收款回单；证实被告人蔡某某到案过程的上海市公安局黄浦分局出具的到案经过等证据所证实。上述证据均经庭审宣读、出示、辨认和质证，证据合法有效，应予认定。本院认为，被告人蔡某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额较大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，应予支持。公诉机关关于被告人蔡某某所实施的诈骗犯罪中，既有既遂又有未遂，犯罪既遂部分达到数额较大，犯罪未遂部分达到数额巨大，应以诈骗罪既遂处罚的量刑建议，本院予以采纳。公诉机关和辩护人关于被告人蔡某某认罪认罚、如实供述、家属已退赔违法所得，应予从轻处罚的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第六条之规定，判决如下：一、被告人蔡某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月6日起至2021年4月5日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  闵 灏审 判 员  袁伟民人民陪审员  梁似瑛二〇二一年三月二十二日法官 助理  纪冬雨书 记 员  宋乃丽附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。三、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2011〕7号）第五条诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。……第六条诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。