四川省成都高新技术产业开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川0191刑初220号 公诉机关成都高新技术产业开发区人民检察院。 被告人郎建国，男，1993年4月8日出生，汉族，高中文化，户籍所在地四川省攀枝花市仁和区。2020年10月20日因涉嫌妨害信用卡管理罪被成都市公安局高新区分局刑事拘留，2020年11月12日被执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人王宣淇，四川永茂律师事务所律师。 成都高新技术产业开发区人民检察院以川成高检刑诉[2021]104号起诉书指控被告人郎建国犯妨害信用卡管理罪，于2021年2月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都高新技术产业开发区人民检察院指派检察官张奇圣出庭支持公诉，被告人郎建国及其辩护人王宣淇到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都高新技术产业开发区人民检察院指控，2019年10月至2020年3月，郎建国对外收购银行卡，并将收购的梁某等140余套银行卡通过“闪送”、快递等方式交给王磊。王磊按每套1800元的价格向郎建国支付报酬，郎建国获利近4万元。2020年10月19日下午，郎建国向成都市公安局高新技术产业开发区分局石羊派出所投案。 公诉机关认为，被告人郎建国非法持有他人信用卡，数量巨大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。郎建国犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。 被告人郎建国对指控的事实无异议并认罪。郎建国的辩护人提出以下意见：1.郎建国只有买卖信用卡的行为，没有非法持有信用卡的行为，也并非信用卡的最终持有人，因此只能以妨害信用卡管理共同犯罪中的从犯评价其行为；2.本案无实物证据，不能证明140余张信用卡是否存在及是否具有使用功能，且应扣除郎建国本人及家人的信用卡数量；3.本案应由最初受理的公安机关即河北省邯郸市邯山区公安分局管辖，且应将郎建国案与刘鑫案并案审理；4.郎建国还具有自首、坦白，违法性认识不足等情节，建议对其适用缓刑。 经审理查明，2019年10月至2020年3月，郎建国伙同他人对外收购银行卡，并将通过收购等方式获取的约140套银行卡通过“闪送”、快递等方式交给王磊。王磊按每套1800元的价格向郎建国支付报酬，郎建国自述获利2万元。2020年10月19日下午，郎建国向成都市公安局高新技术产业开发区分局石羊派出所投案。 上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.受案登记表、立案决定书、到案经过。证实2020年4月1日公安机关侦办案件过程中发现王磊手机上有大量买卖银行卡的记录。同日立案侦查。2020年10月19日下午，郎建国向成都市公安局高新技术产业开发区分局石羊派出所投案。 2.被告人户籍信息。证实郎建国系成年人。 3.在逃人员登记/撤销表。证实公安机关对郎建国的上网追逃情况。 4.银行卡清单图片。证实在郎建国与王磊的微信聊天记录中，发现8张带有银行卡信息的图片，共81张银行卡。 5.搜查笔录。证实公安机关对郎建国搜查，体表无明显外伤，无随身物品。 6.电子证物检查工作记录。证实公安机关对涉案手机进行了电子数据检查的情况。 7.微信聊天记录。证实2019年10月至2020年3月“-珩”与“烤全羊一只”存在大量关于买卖银行卡的聊天记录、转账记录，并有发送快递单图片、银行卡清单图片的记录。 8.同案犯王磊的供述和辩解。王磊供称他微信聊天中给他送卡的“建国”是他朋友，名字叫郎建国，他是2020年过年回家的时候给郎建国说了他收银行卡给境外博彩公司的事。郎建国是2020年3月10几日左右回成都后开始帮他收卡的，郎建国从老家攀枝花带了不到10套卡来成都，来成都之后没几天，郎建国喊了一个闪送，给他送了10几套卡。第二次是大概一周前，郎建国给他闪送了8套卡。他收郎建国的卡为每套1800元。 杜某、马某、陈某的银行卡是郎建国卖给他的。郎建国微信昵称“-珩”。郎建国应该在攀枝花，有两个手下在成都给他送卡。郎建国卖了几十套银行卡给他。他给了郎建国3至4万元，1800元一套，有微信转账和现金。有时郎建国闪送给他，有时郎建国的小弟当面拿卡给他。 9.被告人郎建国的供述和辩解。郎建国供称2018年11月，刘鑫让他从攀枝花到成都跟着他收卡。刘鑫教他如何去银行办卡，发广告收卡。接着他就在各种群里发广告，刚开始是刘鑫招人办卡，他带着去办卡，办好之后交给刘鑫。大概带2个人办了3套卡，他就回攀枝花上班了。 2019年过完年，他又到成都开始收卡，以900元一套的价格卖给刘鑫，一共卖了41张银行卡，2019年10月刘鑫在成都被抓了。之后，王磊就直接联系他，他以1800元一套把卡卖给王磊。2019年10月至2020年3月他在成都火车东站附近，在微信兼职群发广告，别人就会来问他，他会给卖卡的人说3个月不能挂失、注销，3个月后如果要继续用，他会给卖卡的人续费，但他没有续过，收的价格是600至1500元一套，一套银行卡包括银行卡、ｕ盾、电话卡、身份证照片，办好之后就以1800元每套的价格卖给王磊。他的微信昵称是“-珩”，微信号×××44，王磊微信昵称是“烤全羊一只”。2019年12月24日他给王磊发了4张图片，是他之前卖给王磊的银行卡统计，备注Ｄ是杜某收的，备注Ｍ是马某收的，没有备注是他收的。他本人的5套、他妻子任某2套、他姐郎某11套、他姐郎某21套，这几个卡没有写到统计里边。 他自己收来的卡不到30套，每套1800元就是54000元，除去成本，每套能赚700元左右，赚了21000元左右。马某、杜某和他住一起，他俩把卡收回来给他，他叫个闪送发给王磊。疫情之前，送到王磊住的左邻右舍小区，后来送到高新区伊藤洋华堂旁边的一个小区。左邻右舍他送过几次，高新区那边他送过1-2次。2020年3月，他知道刘鑫因为卖卡被抓，他就回攀枝花没干了。 郎建国后称2019年10月至12月9日，一共卖给刘鑫、王磊143张卡。加上卖给王磊没有做表的38张，共181张。从刘鑫处收了2万元，从王磊处收了1万多不到2万元，一共不到4万元。 以上证据来源合法、内容客观真实、与本案事实相关联，全案证据之间能够形成完整的证据锁链，本院依法予以采信。 本院认为，被告人郎建国伙同他人，为牟利而对外收购信用卡并出售，期间非法持有他人信用卡约140张，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且数量巨大。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，郎建国积极参与犯罪，且其同案犯尚未到案，因此不区分主从。量刑时本院考虑到郎建国主动到案，并如实供述其犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。 关于辩护人所提被告人郎建国没有非法持有信用卡行为，并非信用卡最终持有人，应评价为共同犯罪中的从犯的辩护意见。经查，第一，郎建国为牟利而收购他人的信用卡并转售，该买卖信用卡的行为不具有合法性，郎建国的行为实际上已经构成非法持有；第二，虽然案发时郎建国已经通过倒卖出售将曾经持有的信用卡转移至他人处，但其非法持有行为有确实、充分的证据证实，郎建国是否为信用卡最终持有人不影响其非法持有信用卡行为成立；第三，本案系共同犯罪，郎建国伙同他人共同收购并贩卖信用卡，对非法持有他人信用卡的行为具有共同犯罪故意，微信聊天记录和郎建国的供述也证实马某、杜某收来的卡会交给郎建国，由郎建国负责寄送并与王磊对账，并且由郎建国收取王磊的转账，因此郎建国应对其交付给王磊的140余张信用卡承担责任，且其积极参加犯罪，是信用卡收购倒卖环节中不可缺少的一环，不应认定为从犯。故辩护人所提该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于辩护人所提不能证明140余张信用卡是否存在、是否具有使用功能以及应当扣除郎建国本人及其亲属信用卡数量的辩护意见。经查，第一，郎建国伙同他人贩卖约140张信用卡的事实有郎建国的供述、王磊的供述、微信聊天记录、银行卡清单图片等证据共同证实，足以认定。第二，王磊与郎建国频繁交易信用卡持续时间长达五个月，郎建国关于信用卡要进行验收合格的供述与微信聊天记录中关于信用卡“赔卡”“续费”的相关内容也可以证实大部分涉案信用卡能够正常使用，对于其中可能存在个别信用卡不能使用的情况，在量刑时酌情予以考虑。第三，信用卡应当由持卡人本人使用，郎建国以牟利为目的，故意让其亲属办理信用卡并出售牟利，并不具有合法持有的依据，且郎建国供称其个人和亲属的卡是出售给了刘鑫，并不在其向王磊出售的数量中。故辩护人所提该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于辩护人所提本案应由最初受理的公安机关即河北省邯郸市邯山区公安分局管辖，与刘鑫案并案审理的辩护意见。经查，本案由成都高新技术产业开发区公安分局于2020年4月1日立案侦查。对于郎建国因涉嫌妨害信用卡管理先后被几个公安机关立案的情况，公安机关内部已经进行沟通协商，故不存在管辖争议，本案中也不存在与刘鑫案并案审理的必要性，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于辩护人所提被告人郎建国还具有自首、坦白，违法性认识不足等情节，建议对其适用缓刑的辩护意见。经查，第一，郎建国具有自首等情节的辩护意见，与审理查明的事实一致，本院予以采纳；第二，郎建国的违法性认识不足，不影响犯罪事实的成立，其大量交易非法持有的信用卡，具有较大的社会危害性，不符合适用缓刑的条件，故对该意见不予采纳。 据此，根据被告人郎建国犯罪的事实、犯罪的性质、情节、认罪悔罪态度及社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人郎建国犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月20日起至2023年4月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 二、对被告人郎建国的违法所得2万元予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 李 黎 人民陪审员 张 骏 人民陪审员 秦超英 二〇二一年三月二十三日 法官 助理 李俊毅 书 记 员 杨 茜 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。