福建省德化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0526刑初22号 公诉机关德化县人民检察院。 被告人林水明，男，1994年3月24日出生于福建省德化县，汉族，中专文化，务工，户籍地德化县，现住德化县。因涉嫌犯诈骗罪，2020年9月2日被德化县公安局刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于永春县看守所。 辩护人张剑平、王淑贞，福建岱仙律师事务所律师。 德化县人民检察院以德检一部刑诉〔2020〕345号起诉书、德检一部刑变诉〔2021〕Z1号变更起诉决定书指控被告人林水明犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年12月29日向本院提起公诉。本院于2021年1月5日立案受理，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。德化县人民检察院指派检察员童其倡出庭支持公诉，被告人林水明及其辩护人张剑平、王淑贞到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年9、10月份以来，被告人林水明在德化县内向林某购买3张银行卡、向张某购买7张银行卡、向郑某1购买5张银行卡、向陈某购买6张银行卡、向郑某2购买7张银行卡，并将收购的共计28张银行卡（均包含银行卡卡片、Ｕ盾及绑定的手机卡）出售给他人从中获利。 公诉机关向法庭提供书证、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据证实指控的上述事实，认为被告人林水明的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，建议对其在有期徒刑三年四个月至三年十个月的幅度内判处，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人林水明对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。 辩护人认为公诉机关未提供证据证实本案出售的银行卡已经使用的情况，不宜认定为收买、非法提供信用卡信息罪，应以妨害信用卡管理罪定罪。量刑方面认为：本案系卡主自愿办理出售银行卡、被告人获利少、未造成危害后果；被告人如实供述、自愿认罪认罚且系初犯、偶犯。综上，建议对被告人从宽处罚。 经审理查明：2019年9月起，被告人林水明通过网络聊天平台“ＱＱ”获悉他人有意收购银行卡及配套信息（包含Ｕ盾、卡密码、绑定的手机卡）进行使用，遂通过朋友或朋友介绍，以每套人民币500元的价格向林某、张某、陈某、郑某1、郑某2等人收购28套银行卡，后以每套人民币800元的价格转卖给他人，从中牟利人民币8400元。 2020年9月1日，被告人林水明被公安机关抓获，归案后如实供述上述事实。 上述事实，公诉机关提供了下列证据予以证实： 1、受案登记表、抓获经过、侦破经过，证实：本案的案件由来及被告人的归案经过。 2、户籍证明，证实：被告人林水明的基本身份情况，案发时已成年。 3、银行账户信息查询单，证实：被告人林水明及证人张某、林某、郑某1、郑某2、陈某确认买卖的银行卡信息登记的情况。 4、证人张某证言：2020年3月间，林水明问其是否要到外省办理银行卡给他用于转账，包括网银Ｕ盾、手机ＳＩＭ卡，每套1000元，其心里知道肯定是用于违法犯罪。三四天后，林水明驾车载其等四人去浙江办理银行卡，其办理5套银行卡，后在德化县××镇××路桥头交给他，其收到5000元。四五天后，林水明让其到广州办卡，其独自到广州办了2套银行卡，回到德化后交给林水明，得款2000元。经查看银行账户，其卖给林水明2张交通银行卡（账号：×××55、×××84）、1张邮政储蓄银行卡（账号：×××16）、1张建设银行卡（账号：×××93）、2张中国银行卡（账号：×××62、×××05）、（账号：6229××××2028）。 5、证人林某证言：2020年7月份，“胖哥”（经辨认系林水明）提议向其购买银行卡给他用于流水，包含Ｕ盾和电话卡，每套500元。后其拿着之前办理的中国银行卡（账号：×××24）、中国农业银行卡（账号：×××75）、中国工商银行卡（账号：×××29）到银行补办了Ｕ盾，并将银行卡与新办理的移动号码（187××××6033）绑定，在三角街农业银行门口交给林水明，得款1500元。同年8月中旬，林水明将上述银行卡还给其。 6、证人郑某1证言：2020年5月的一天，林水明提议向其购买包含Ｕ盾及手机号码的银行卡，每套500元，说是用于转钱。其便办了几张银行卡，还和林水明到外地办理，共卖了5套银行卡给林水明，得款2500元。经查看银行账户，其卖给林水明1张邮政储蓄银行卡（账号：×××96）、2张农村信用社银行卡（账号：×××81、×××41）、1张工商银行卡（账号：×××24）、1张建设银行卡（账号：×××49）。 7、证人陈某证言：2019年10月的一天，林水明提议向其购买包含Ｕ盾及手机号码的银行卡，每套500元，说是用于网盘转账。其便办了几张银行卡，还和林水明到外省办理，共卖了6套银行卡给林水明，得款3000元。经查看银行账户，其卖给林水明1张邮政储蓄银行卡（账号：×××04）、1张交通银行卡（账号：×××88）、1张工商银行卡（账号：×××98）、2张建设银行卡（账号：×××59、6217××××0139）、1张中国银行卡（账号：6215××××0774）。 8、证人郑某2证言：林水明向其购买银行卡用于转钱。其办了几张银行卡，还和林水明两次到外地办理，共卖了7套银行卡给林水明，得款3500元。经查看银行账户，其卖给林水明2张邮政储蓄银行卡（账号：6221××××9861、6221××××0104）、1张工商银行卡（账号：6212××××9367）、1张农村信用社银行卡（账号：6221××××8518）、1张建设银行卡（账号：6217××××6335）、1张中国银行卡（账号：6217××××6097）、1张交通银行卡（账号：6222××××0766）。 9、被告人林水明供述：2019年9月的一天，其在手机“ＱＱ”群上看到有人发布“出售、收购银行卡”的广告，便加了对方“ＱＱ”（账号：×××32、手机号1390547671），对方自称“阿破”，每套含Ｕ盾、卡密码及绑定手机卡的银行卡600元，说是要刷银行流水，其就在德化县内办理了3套银行卡，按对方指示放在唐寨山公园一石椅子旁垃圾桶下草丛里，并将位置发给对方，对方拿走银行卡后放置了1800元给其。其知道“阿破”收购银行卡用于“杀猪盘”诈骗和洗钱。一周后，“阿破”又要向其购买银行卡，并说要以每套800元的价格向其至少收购15套。其便通过朋友或者朋友介绍，以每套500元的价格收购，期间其还两次开车载人到广东办理银行卡，其有告诉部分出售人卡是用于国外“杀猪盘”，向陈某、郑某1、郑某2、林某、张某收购28套，后按“阿破”要求邮寄到深圳、潮州，获利8400元。经查看银行账户，其向林某收购1张中国银行卡（账号：×××24）、1张中国农业银行卡（账号：×××75）、1张中国工商银行卡（账号：×××29），向郑某1收购1张邮政储蓄银行卡（账号：×××96）、2张农村信用社银行卡（账号：×××81、×××41）、1张工商银行卡（账号：×××24）、1张建设银行卡（账号：×××49），向陈某收购1张邮政储蓄银行卡（账号：×××04）、1张交通银行卡（账号：×××88）、1张工商银行卡（账号：×××98）、2张建设银行卡（账号：×××59、6217××××0139）、1张中国银行卡（账号：6215××××0774），向郑某2收购2张邮政储蓄银行卡（账号：6221××××9861、6221××××0104）、1张工商银行卡（账号：6212××××9367）、1张农村信用社银行卡（账号：6221××××8518）、1张建设银行卡（账号：6217××××6335）、1张中国银行卡（账号：6217××××6097）、1张交通银行卡（账号：6222××××0766），向张某购买2张交通银行卡（账号：×××55、×××84）、1张邮政储蓄银行卡（账号：×××16）、1张建设银行卡（账号：×××93）、2张中国银行卡（账号：×××62、×××05）、1张兴业银行卡（账号：6229××××2028） 10、辨认笔录及照片，证实：林某从一组多人照片中辨认出向其购买银行卡的人系林水明。 上述证据，经法庭举证、质证，查证属实，本院予以确认。 本院认为，被告人林水明收买并向他人非法提供信用卡及相关信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，侵犯了信用卡管理秩序，涉及信用卡28张，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。辩护人关于本案应认定为妨害信用卡管理罪的意见，于法无据，不予采纳。被告人林水明在侦查期间如实供述其罪行，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。辩护人关于被告人林水明如实供述、自愿认罪认罚且系初犯，建议从宽处罚的意见予以采纳。公诉机关对被告人的犯罪行为适用法律的意见正确，给予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院＜关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释＞》第三条之规定，判决如下： 一、被告人林水明犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月1日起至2024年2月29日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。） 二、追缴被告人林水明的违法所得人民币8400元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑荣平 人民陪审员  陈志庆 人民陪审员  林碧珠 二〇二一年三月三十日 法官 助理  郑岐松 书 记 员  郑世锋 附《中华人民共和国刑法》相关主要法律条文： 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。