安徽省蚌埠市蚌山区人民法院刑 事 判 决 书（2021）皖0303刑初21号公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。被告人邓严剑，男，1989年9月29日出生于安徽省蚌埠市，汉族，小学文化，无业，户籍地蚌埠市龙子湖区，住蚌埠市蚌山区，因犯抢劫罪，于2007年7月21日被安徽省蚌埠市龙子湖法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三千元。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年9月16日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，2020年10月21日经蚌埠市蚌山区人民检察院批准逮捕，同日被蚌埠市公安局蚌山分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市看守所。辩护人俞启超，安徽华素律师事务所律师。蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检一部刑诉〔2021〕Z2号起诉书指控被告人邓严剑犯诈骗罪，于2021年1月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，在审理过程中被告人邓严剑对起诉书指控的部分事实提出异议，本院依法决定由简易程序转化为普通程序进行审理，分别于2021年1月20日、3月12日公开开庭审理了本案。蚌埠市蚌山区人民检察院指派检察员葛某，被告人邓严剑及其蚌埠市蚌山区法律援助中心接蚌埠市蚌山区人民法院通知指派的辩护人俞启超通过远程视频系统参加了诉讼。本案现已审理终结。蚌埠市蚌山区人民检察院指控：1.2020年6月30日，被告人邓严剑在淮上区桃花园三期被害人李某1家中，以可以为李某1的儿子李某2找关系从看守所放出来为由，向李某1收取4000元好处费，后因李某1索要归还1300元，剩下2700元并未归还用于个人挥霍。2.2019年9月22日，被告人邓严剑在蚌山区圆梦宾馆内，帮助被害人高某办理手机贷款5700元，贷款打至该邓账户，后该邓以贷款无法批款为由，将该款5700元占为己有，用于挥霍。3.2019年9月18日，被告人邓严剑在蚌山区圆梦宾馆内，为刘某3办理钱站贷款9600元，后该邓以为其办理二次贷款为由，让刘某3将该款中的8000元转给自己，后邓严剑将该款用作个人挥霍使用，并未为其办理二次贷款。4.2019年9月18日，被告人邓严剑在龙子湖区和煦幸福城内，为刘某3母亲刘某1办理捷信贷款6000元，刘某1并未收到该钱款，被邓严剑占为己有，用于挥霍。5.2019年9月11日，被告人邓严剑在蚌山区圆梦宾馆内，为刘某3办理贷款8000元，后该邓以为其办理二次贷款为由，让刘某3将该款转给自己，后邓严剑将该款用作个人挥霍使用，并未为其办理二次贷款。6.2019年4月17日，被告人邓严剑在蚌山区中山街附近，为被害人刘某2办理捷信贷款10000元。刘某2后得知，该邓为其办理捷信贷款10000元、安逸花贷款4500元、普惠快信2758元。该邓仅转给刘某210000元，将剩下7258元占为己用。7.2018年10月13日，被告人邓严剑在蚌山区圆梦宾馆内，以为徐某介绍工作需先办理贷款为由，让徐某好友林某办理捷信贷款1.7万元，并将该款占为己有。该邓称，如有上班通知该徐按时到岗则由公司偿还该贷款。该徐至今未收到上班通知，且邓严剑并未偿还该贷款。针对上述指控事实，公诉机关向法院提供了受案登记表、立案决定书、贷款截图、协议详情、借款协议、个人贷款申请表、银行交易明细表、微信聊天截图、雇佣关系情况说、支付宝账号、微信交易照片、银行交易流水、抓获经过、入所健康体检表、人口信息等书证，证人徐某、周某、王某、刘某4、李某2、李某3、陈某、刘某5的证言，被害人高某、刘某3、刘某2、林某、刘某1、李某1的陈述，被告人邓严剑的供述和辩解，辨认笔录等证据材料。公诉机关认为，被告人邓严剑以非法占有为目的，采用虚构事实及隐瞒真相等手段，骗取被害人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人邓严剑对起诉书指控的事实及其罪名均没有异议。辩护人提出以下辩护意见：一、对起诉书指控的罪名没有异议。二、起诉书指控第七起事实，被告人邓严剑为被害人林某办理贷款，取得1.7万元后，履行了二起还款义务，偿还贷款2725.66元。三、被告人邓严剑归案后如实供述主要犯罪事实，认罪态度较好。四、被告人邓严剑犯罪起因是由于家庭贫困，文化程度较低，建议法院对被告人从轻处罚。经审理查明：1.2020年6月30日，被告人邓严剑在淮上区桃花园三期被害人李某1家中，以可以为李某1的儿子李某2找关系从看守所放出来为由，向李某1收取4000元好处费，后因李某1索要归还1300元，剩下2700元并未归还用于个人挥霍。2.2019年9月22日，被告人邓严剑在蚌山区圆梦宾馆内，帮助被害人高某办理手机贷款5700元，贷款打至该邓账户，后该邓以贷款无法批款为由，将该款5700元占为己有，用于挥霍。3.2019年9月18日，被告人邓严剑在蚌山区圆梦宾馆内，为刘某3办理钱站贷款9600元，后该邓以为其办理二次贷款为由，让刘某3将该款中的8000元转给自己，后邓严剑将该款用作个人挥霍使用，并未为其办理二次贷款。4.2019年9月18日，被告人邓严剑在龙子湖区和煦幸福城内，为刘某3母亲刘某1办理捷信贷款6000元，刘某1并未收到该钱款，被邓严剑占为己有，用于挥霍。5.2019年9月11日，被告人邓严剑在蚌山区圆梦宾馆内，为刘某3办理贷款8000元，后该邓以为其办理二次贷款为由，让刘某3将该款转给自己，后邓严剑将该款用作个人挥霍使用，并未为其办理二次贷款。6.2019年4月17日，被告人邓严剑在蚌山区中山街附近，为被害人刘某2办理捷信贷款10000元。刘某2后得知，该邓为其办理捷信贷款10000元、安逸花贷款4500元、普惠快信2758元。该邓仅转给刘某210000元，将剩下7258元占为己用。7.2018年10月13日，被告人邓严剑在蚌山区圆梦宾馆内，以为徐某介绍工作需先办理贷款为由，让徐某好友林某办理马上贷贷款1.7万元，并将该款占为己有。该邓称，如有上班通知该徐按时到岗则由公司偿还该贷款。徐某至今未收到上班通知，在徐某的催促和林某声称报警的情况下邓严剑偿还了第一期贷款1362.83元、第三期贷款1362.83元，其余贷款没有偿还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.抓获经过证明：2020年9月16日邓严剑被蚌埠市公安局蚌山分局责任区刑侦二队抓获。2.户籍信息证明：被告人邓严剑出生日期等事实。3.刑事判决书证明：邓严剑因犯抢劫罪于2007年7月21日被安徽省蚌埠市龙子湖法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三千元。4.贷款截图证明：邓严剑给高某贷款情况。5.协议详情、借款协议、个人贷款申请表、银行交易明细表证明：刘某3、刘某1、刘某2借款、贷款情况。6.微信聊天截图证明：邓严剑和刘某3聊天情况。7.辨认笔录、被辨认人照片、被辨认人身份情况说明证明：刘某3辨认出2号（邓严剑）就是在2019年9月骗其办理二次贷，骗取其钱款的人。高某辨认出6号（邓严剑）就是在2019年9月为其办理捷信手机贷款，该笔借款占为己有的嫌疑人。林某辨认出5号（邓严剑）就是欺骗其办理贷款的人。李某1辨认出3号（邓严剑）就是欺骗其钱的人。8.证人徐某的证言证明：2018年10月份，我朋友邓严剑联系我，讲他在“马上贷”公司上班，现在公司需要招人，问我要不要去，因为我当时刚从监狱出来资质不行，邓严剑跟我说可以让别人帮我来办这个手续，于是我就跟林某讲，我要去找工作，因为我的资质不好，需要用她的身份代办一下，因为我俩关系好，林某也就同意了。2018年10月13日左右，我骑三轮车带着林某来到中山街一实小北侧的“全网通”手机店，找到了邓严剑，他跟我说现在拿林某的身份信息办一个贷款，作为我进“马上贷”公司的押金。如果公司要是通知我来上班，我正常来，这笔贷款就由公司还，工资也正常给我。要是不来，这笔贷款就得我跟林某还了。要是不给我打电话通知我去上班，这笔钱是他还。我就同意了，并且让林某按照邓严剑的指示办理了该笔贷款。后来我跟林某就回家等消息了，但是一直没有等到上班的电话，11月份要还款的时候，林某联系我，我联系邓严剑，让邓严剑把第一期还掉了。到18年12月份的时候，就联系不上邓严剑了。林某贷款1.7万元。贷款下来的钱邓严剑就说这是我的工作押金，没有给我，林某的卡上也没有收到钱。我跟邓严剑是小时候一起玩的朋友。邓严剑，男，30岁左右，外号：黑皮，手机号：199××××9995，后来我问邓严剑工作的事情如何，邓严剑就说让我一直在家等电话就行，但一直到现在都没有人给我打电话让我上班，但贷款的钱邓严剑也就是我的催促下只还了第一次，后来也就一直没还过。林某还经常跟我说，她被贷款公司的人天天打电话，对她的生活造成了不小的影响，而且一直不还钱也影响林某的征信。9.证人周某的证言证明：我们公司有个客户叫林某的，当时她是办美容贷的，按照流程就把贷款放出来后，美容店把钱给了我们公司业务员陈梦丽，但是后来我听讲这笔贷款陈梦丽给了黑皮，但是这笔钱黑皮没有给林某，他自己用了。黑皮真实姓名是邓严剑，他不是我们公司员工，我们公司在招聘员工的时候，员工本人不需要办理相关贷款业务，需要打份征信报告。我当时是蚌山区的区域经理，负责进行销售。林某的这笔贷款我有印象，当时是邓严剑把她带来做的美容贷，由陈梦丽为林某办理的贷款流程。公司把贷款转到美容店老板的对公账户后，邓严剑就去美容院直接拿走了这笔钱。因为邓严剑当时带的客户比较多，信誉也比较好，美容店那边就直接把这笔钱给了邓严剑。这笔贷款当时贷了大概壹万多，具体多少我记不清了。这笔钱是公司直接转到美容店老板的对公账户里。账户名我现在没有记录了。这笔钱是邓严剑去拿的。因为陈梦丽是业务员，一般都不接触贷款，而且邓严剑给美容店老板提供了很多客户，跟美容店老板关系比较好，所以邓严剑可以直接去找美容店老板拿这笔钱。而且在给林某办理贷款之后的一个月，我给邓严剑打电话问邓严剑林某贷款逾期的事情，他说他现在没有钱还这笔贷款，等他有钱了再帮林某还，所以我认为当时是邓严剑拿的这笔钱。10.证人王某的证言证明：我是捷信信驰咨询有限公司蚌埠分公司的人事助理，公司内的人事情况都是由我负责。捷信消费金融有限公司和捷信信驰咨询有限公司就是我们公司，前两年更换的工商名称。经查阅捷信信驰咨询有限公司蚌埠分公司人事系统，并未发现有叫邓严剑的员工。有些手机店内有我们捷信贷款二维码，客户如果想办捷信贷款，可以直接扫描该二维码，在网络上直接办理手机分期贷款，不需要通过本地业务员。而邓严剑应该是扫描了该二维码，冒充捷信的本地业务员为客户办理了手机分期贷款。这种线上业务从2018年就开始了。11.证人刘某4的证言证明：我和邓严剑是朋友关系，2017年就认识了，平时也不是联系多密。我和李某2就是面熟，和他也就见过两次面，都是通过邓严剑认识他的，平时也不交往。我和邓严剑上个月到李某2母亲家，那天还下着雨，邓严剑打电话给我，对我讲到桥北这边的桃花园小区，我当时骑着电瓶车到码虾街圆梦宾馆楼下接到他的，然后我骑着电瓶车带着他到桥北的桃花园小区。到了桃花园小区，邓严剑带着我到了李某2家。在李某2家里，李某2的爸妈都在家，李某2的妈妈对邓严剑说李某2进去了，看看可能找找人，给李某2办取保候审或者判轻一些的话，还说她妹妹能找到人。我记不得是谁提出来花呗还款的事情了，当时李某2的妈妈说有个“信尔富”的贷款到期了，要还2000多元，银行也没有扣款，不知道是什么原因，还说她去银行问的信用卡什么全款还款和分期还款的，我记得当时邓严俊拿着手机给李某2妈妈看，还说花呗欠了有1000多元钱，当时李某2妈妈拿出一张银行卡，哪个银行的银行卡我记不得了，说银行卡里面有钱，让邓严剑去银行把钱取出来还贷款的，她把密码也说出来告诉邓严剑了，邓严剑说这个不用去银行，可以直接绑定手机就可以付款还款的，然后邓严剑拿出手机登录支付宝，需要人脸识别，当时李某2的妈妈的眼睛那肿了，无法识别，当时邓严剑他有病手抖，搞不成，就让我帮他，我拿着他的手机对着李某2妈妈的脸做人脸识别的，也没识别过去，然后就又用李某2的妈妈的身份证号登录的，绑定了银行卡，当时还需要银行卡的预留电话，李某2的妈妈收到验证码后告诉了邓严剑，然后输入验证码后就绑定成功了，当时邓严剑有没有提款到支付宝我就不知道了。我记得李某2的爸妈还拿了现金给邓严剑，具体多少钱我也不知道，钱是直接给邓严剑的，我们临走的时候，李某2妈妈还对我们说把钱拿着的话。这个事隔了有两天，邓严剑给我打电话说再去李某2家去，讲李某2他妈打电话喊他去的，我当时骑着电瓶车去接的他，然后我带着他又去桃花园小区那的，走到桃花园小区那有个超市，邓严剑还买了两箱奶，我们拿着两箱奶到李某2家去的。到了李某2家之后，当时好像也没说多少话，大概我们也就待了有十来分钟的样子，当时李某2的妈妈直接拿着塑料袋装着的几千块钱现金直接给了邓严剑，也没说什么话，当时具体是多少钱我也不知道，我看那个厚度有几千块钱，然后李某2的妈妈说她妹妹正在找人帮忙找关系，还说到了信用卡欠款的事情，当时邓严剑还拿着李某2妈妈的手机打了信用卡客服电话询问还款的事情，后来李某2妈妈还说要她妹妹过来给邓严剑说说李某2的事情的，邓严剑说不要她来了，他一会儿要走，要去外地。12.证人李某3的证言证明：我认识邓严剑，我就记得我给了他4000块钱，他说帮我们把小孩从公安局里搞出来的，具体他说了什么我记不得了。13.证人陈某的证言证明：我认识邓严剑，我们从2017年到2019年初是恋爱关系。我从2018年夏天到2019年初，邓严剑为了他自己给客户办理贷款就让我应聘去马上贷公司上班。在马上贷公司上班期间，总共帮邓严剑的客户办过多少次贷款记不清了，挺多的，但我只负责走个公司的贷款手续，具体跟客服对接都是由邓严剑做的。一般帮他做手机贷和美容贷。手机贷就是客户在手机店里挑选好手机，但没钱付全款，就由我们公司帮客户办理贷款，这笔钱有的是放到商家的账户上，有的是放到客户的账户上然后客户拿着这笔钱买手机。美容贷也是同理，美容贷我只跟中山街的一家美容院有合作。我帮邓严剑的客户办过办过挺多的，我的客户都是邓严剑介绍过来的，我的工作感觉就是为邓严剑服务的，但我当时也只是负责做手续，他做了什么我也不清楚，我们谈恋爱时候也都是各玩各的。徐某我有印象，是邓严剑的客户，当时邓严剑带他来找我办过美容贷的。我就记得当时是邓严剑把他和他老婆带过来，让我帮他老婆办理美容贷，我当时就是正常走手续还跟他老婆拍了一张照片，在那家美容院也拍了一张照片，然后上传到系统里，手续做完我就到旁边去玩手机了，接下来就是邓严剑跟他们对接了，我也没注意听。这笔美容贷是放到美容院的商户账上的。美容贷贷的钱都比较多，一般都是几万元。下到美容院后应该是邓严剑直接问美容院要的，然后美容院就把钱给邓严剑了。我就记得当时他挺开心的，跟我说他这把挣到了，要带我出去玩，我没理他。他一般给客户的钱也就是扣过手续费后的几千块钱，有的钱他甚至就直接自己拿着了，也不给客户了。一般都是现金，他说从网上转钱容易被公司发现，逮到会处罚的。美容院的老板联系不上了，后来她店关门了，微信也给我拉黑了，我也没有其他联系方式了，美容店名字我也不记得了。14.证人刘某5的证言证明：我认识邓严剑，我是之前中山街全网通手机店的老板，现在因为房租问题，我的店搬到旁边去了。邓严剑经常介绍客户来我店里买手机，办理手机贷。手机贷就是邓严剑介绍客户来我店里买手机，但客户暂时付不起全款购买手机。一般情况，邓严剑带着客户，客户带着本人身份证、银行卡来我店里，顾客挑选好自己喜欢的手机后，会有第三方贷款平台员工为顾客办理分期贷款业务，办理后顾客再把首付给我们店的员工，我们店的个人账户或者对公账户收到第三方平台放下来的贷款后，就把顾客挑选的手机拿出来拆封，把拆封照和序列码上传到第三方贷款公司员工的群里面，他们领导就是为了防止出现手机分期套现的现象，所以才要求拍照到群里给领导看。上述流程操作完毕后，我们把手机就给客户了，客户会把手机给邓严剑，邓严剑应该是跟客户约定好，帮他们把手机卖了，然后给他们现金之类的，具体我就不知道了。马上贷、捷信、买单侠第三方贷款公司来你们手机店办理手机分期业务，邓严剑他老婆陈某在捷信和马上贷都做过业务员，他也把他老婆带来我店办过几次贷款，但次数不多。他主要是带别的捷信员工来我店里办过的，具体名字我记不清了。捷信管理比较松，只要有员工帐号就可以操作了。马上贷稍微严一点，需要人脸识别。后来捷信公司在我们店里贴了个二维码，谁都可以扫二维码，其实都不需要邓严剑操作，顾客自己都可以扫，扫码后直接就在线上办理贷款，贷款下来到我店账户上后，我就可以把手机给客户，之后他想怎么处理也是客户自己的事情了，跟我没有关系。我就只挣个卖手机的钱。听说他帮客户卖手机都比较黑。比如一部手机5000元，拆封后能卖4000元但邓严剑只给客户2500元，剩下的1500元都是他自己拿着了，后来我还听说他甚至把手机拿走后就不给人家钱了。金超他是邓严剑朋友，他也是捷信业务员，他也跟邓严剑来过我店里办过贷款业务的。15.被害人高某的陈述证明：2019年9月22日左右，我需要急用钱，我在微信问朋友借钱，朋友说可以介绍一个朋友帮我贷款，当天我从合肥回到蚌埠，对方让我去南山路的圆梦酒店3楼，具体房间号我忘记了，他在那开的房间，我见到他之后就立马让他帮我办理贷款，他和我说利息很低就4、5厘左右，我同意了，随即他拿出手机展示二维码让我用微信扫二维码，扫码后我进到一个填写个人信息的网页，然后我按照对方要求操作手机进行贷款，他拿着我的手机给我人脸识别，通过后他用我手机帮我从“捷信”贷款5700元人民币，对方告诉我贷款审批成功，之后我按照对方要求去中山街工商银行办了一张工行二类卡，对方告诉我晚上贷款就能打到我刚办的银行卡上，之后每个月22号需要还款，我信以为真，当天就回了合肥。当天晚上贷款没有到账，对方告诉我暂时批不了款，国庆后才能下款。国庆后我发现贷款还没有到账，我再联系对方就联系不上了。到了2019年10月中旬，我接到捷信客服的电话告诉我有一笔5700元的手机贷款，但我一直没有收到这笔贷款，我才感觉自己应该被骗了。因为当时我接到捷信客服电话的时候我人在合肥，我打算回到蚌埠市之后再报案。对方的手机号是：17355202111，微信号：×××，我朋友跟我说他叫邓严剑。我后来自己下载了“捷信”手机软件，看到里面确实有一笔捷信手机贷，就是“邓严剑”当时给我办的那一笔，合同上面显示手机贷的销售点代码是“d46979”，销售点名称是“蚌埠市龙子湖区和煦通讯服务部”，销售点地址“和煦幸福城39号楼1号商铺”，销售顾问代码“z70167”16.被害人刘某3的陈述证明：2019年9月11日，我跟邓严剑约定在中山街圆梦宾馆内见面，由他来为我办理贷款事项。见面后，他用我手机上的美团申请了8000元的贷款，放款后邓严剑跟我说，他需要帮我做二次贷，这样可以多贷点钱，但需要先把这8000元转给他，才可以办理。于是我把这笔贷款提现到我的建设银行卡上，接着转了8005元（包括5元的提现手续费）到邓严剑的支付宝上。他就跟我说让我回去等着。但这笔二次贷的钱我没收到。过几天，我还想找邓严剑贷款，2019年9月18日我跟邓严剑见面，然后他拿我手机下载了一个钱站app，接着拿我的信息注册登录后，办了9600元的贷款。第二天这笔贷款下来了8000元，邓严剑说可以再帮我做个二次贷，让我把这8000元给他。并且给了我一个支付宝号，于是我就通过支付宝把我建设银行卡里的8000元转到了他提供的支付宝账号上。转账后他就让我再等等。18日那天，邓严剑帮我做过钱站app贷款后，我们又一起去我家楼下（和煦幸福城）找我妈刘某1，我也想让邓严剑给我妈办一笔贷款。见到我妈后，邓严剑用我妈的手机办理了一个捷信贷款，贷款了6000元。后来我们一直也没有收到这笔钱，但捷信公司会经常给我妈打电话，让我妈还这笔钱。17.被害人刘某2的陈述证明：2019年4月17日11时左右，我当天着急用钱，就去商之都对面的老移动营业厅咨询如何办捷信贷款，然后有个小伙子接待我，跟我说去另外一个地方办利率低一点，之后就带我到了香榭丽舍餐厅对面的一个手机店，让另外一个小伙子给我办贷款，他问我要了我的手机给我办贷款，我就看到他用我的手机操作、拍照，问我要了身份证和银行卡，小伙子跟我说已经帮我办理了一个一万块钱的捷信手机贷款，一万元打到我中国银行卡里了，之后他跟我说再帮我从其他渠道贷款，又拿我手机操作一个多小时，跟我说没有贷款出来，我就离开了。2019年5月20日，我收到安逸花的短信，告知我有一笔4500元的贷款需要还款，之后我打客服电话说我手机在2019年4月17日13时许办理了安逸花4500元的贷款，我才知道，那天给我办贷款的不仅办理一万元的捷信手机贷款，而且还背着我办理了4500的安逸花贷款，我对此不知情。我以为他是店内员工，我不知道他个人信息，后来我发现小伙子用我的手机背着我办理了贷款后就去那个手机店找，手机店的人跟我说那个小伙子跟他们手机店没有任何关系，他们也没有小伙子联系方式。后来我咨询了从老移动营业厅带我去的那个人，他告诉我那个小伙子之前跟他有业务往来。但是现在找不到小伙子了，他手机号是199××××9995。我看了一下我银行卡流水，我发现邓严剑答应给我办的一万元的捷信贷款没有到我的账上。而且他还偷偷给我办了一个“安逸花”的4500元的贷款，再通过他自己的支付宝给我的银行卡转了5500元。当时我就看了一下余额发现多了10000元，所以我就以为是捷信的贷款下来了。其实这捷信的一万应该是被邓严剑拿走了，但后续的还款都是我还的。我收款的银行卡是62×××28(中国银行)，后来我还发现从2019年5月19日开始，每个月的19日左右我的中国卡都会有394元自动扣款记录，银行流水上显示是深圳普惠快信金融公司的扣款，但我并没有在该公司贷款，我打电话问该公司客服，该公司工作人员跟我说是邓严剑帮我办的。银行卡一直还到19年9月份，我就把银行卡注销了，后来该公司又不停的给我打电话，我通过支付宝又还了10月到12月的钱，后来我就不想还了，这7个月我总共还了2758元。18.被害人林某的陈述证明：2018年10月份，徐某跟我说，他有个朋友叫邓严剑在“马上贷”公司上班，现在公司需要招人，想让他也去上班，因为他的资质不好，想让我用我的身份信息帮他去办理手续，因为我俩当时关系比较好，我就同意了。在2018年10月13日左右，徐某就带着我来到中山街一实小北侧“全网通”手机店，找到了邓严剑，邓严剑跟我们说需要拿我的身份信息做一个贷款，作为徐某上班的工作押金，就是要用我自己的身份证来从这个“马上贷”公司办个贷款，如果公司通知徐某去上班，徐某按时去，那么这笔贷款就是公司来还，如果通知徐某去，徐某却没去，那贷款就是我跟徐某来还，并且也没有工资。要是邓严剑一直都没有通知我们，这笔钱当然就是他们公司还。我同意后，邓严剑就拿他的手机给我办理贷款了，还要了我的身份证、我的手机号以及手机接受的验证码，还有我的银行卡，还让我填写了一个单子。然后他跟我说办理成功了，让我们回去等消息了。总共办理了1.7万元，15期，每期还1330余元，每个月14日还款。我跟徐某回家后就一直在等去上班的电话，但一直没有接到单位上班的电话，到11月16日贷款需要还款了，我就问徐某这笔钱怎么搞，再徐某的再三催促下，邓严剑把这一期的贷款还掉了。后来到12月份，邓严剑就失联了，店里的员工也说他不在店里上班。所以这期贷款就我自己还上了。第三期贷款1362.83元是我跟邓严剑说我报警了，然后他才还的，之后的钱他都没有还。19.被害人刘某1的陈述证明：2019年9月18日的下午，我在家干活，我儿子给我打电话说让我拿着身份证下楼来，我就照做了。在楼下后，我看到我儿子刘某3和一个黑黑瘦瘦的男子在一起。我问儿子干什么的，我儿子说他要贷款买个手机拿我身份证用一下，我也不懂就把身份证给他们了。后来我就在一旁看着他们操作，那个还让我拍了视频和照片。然后他跟我说办好了，我就回去了。过了一个多月，捷信公司的工作人员给我打电话让我还钱，我也搞不清楚情况，就给我儿子打电话问问怎么回事。我儿子告诉我，就是9月18日那天那个男子给我办的贷款，但我看了一下我当时提供的银行卡，并没有收到任何贷款到账。那个黑黑瘦瘦的男子给我办理了6000元的手机贷款。但我和儿子刘某3一分钱都没有见到。因为我一分钱都没有收到，所以我也一分钱都没有还。但这样会对我的征信造成十分不好的影响。20.被害人李某1的陈述证明：2020年6月28日晚上8时许，邓严剑和他的一个朋友一起来我家，在我家里，邓严剑说我家儿子李某2的花呗欠了1000多元，我当时说一共欠了多少，他说1200多元，我说我给你1250元吧，然后我对象就现拿了1250元现金交给邓严剑，之后我说我有一个信尔富的贷款银行没有扣款，每个月25号之前银行都会自动扣款，这次没有扣款，信尔富公司还打电话问我怎么没有还贷款，我说我银行卡里存着钱的，你们没有扣除，信尔富公司说系统有问题无法扣除，然后信尔富公司的那个人又给我一个银行帐号，我到义乌商贸城那边的银行去转账付款给信尔富公司的贷款，但是银行的工作人员不给我搞，说这是私人放高利贷的，不要我再付款了，我当时想着我钱存到我银行卡里，你们扣不了钱也怪不着我，那天我把这事学给邓严剑了，说是信尔富的贷款扣不了，可会出什么事，我也不会搞，我说明天去一趟万达公司去问问，他当时对我说你不要去了，这个公司还存不存在还不一定的，我来帮你搞。然后我把建设银行卡和手机给他了，他当时拿着他的手机还给我拍照，因为手抖，拍不了，又让他朋友给我拍照，我那时眼睛有点肿，验证过不了，他又要我的身份证，后来他用手机绑定了我的建设银行卡，他当时问我要还多少钱，我说2186.33元，我说给你2200元，他说好，然后我就看他操作手机，后来我们说了会儿话，他们就走了，当时我还对他说过两天来家吃饭，感谢下你。临走的时候，我想着我家儿子被逮进去怕他在里面受罪，我说这事怎么弄哎，我们也不认识人，他劝我说没事阿姨，他说他认识看守所里面食堂里面的人，让我月月去给他存点钱就好了，他在里面能吃点好些，过两天让子健写封信带出来，这样心里会好一点。我把他送到楼底下，我问他向子健这种情况要判多久，他说要判的话顶多四五年，我一听心里就难受了，我就讲这四五年他在里面怎么熬，他说要把他弄出来至少4、5万元，你上哪弄这么多钱，你就让他在里面熬吧，如果他表现好可以减刑，可以少蹲几年。当时他那个朋友“冬冬”也没说话，我还让我对象跑到楼上去给他们拿雨伞，那天晚上还下着大雨的。他们走了之后，第二天上午我去银行查了我银行卡里的钱，少了2200元钱。6月30日上午他和他的那个朋友拿了两箱牛奶来我家的，当天上午我在银行取了有5000元现金，到家有11点多了，我到家后我就对我对象说赶紧做饭，黑皮（邓严剑的绰号）一会儿来。没多会儿黑皮和“冬冬”一起来到我家，我让他在家吃饭，他说他要急着赶火车，就不在我家吃饭了，我问他子健的事情怎么弄哎，真愁人，他说阿姨不用愁，你放心，子健这个事不是什么大事，问我有多少钱，我回头找人把他弄出来，我说只有这么多钱，具体多少钱我也没说，他说你有多少钱给我多少钱，剩下的钱等你有钱了就给我，等年底再讲吧。说这事的时候我和我妹妹李素芝打电话讲这个黑皮在这，让她过来和黑皮谈谈子健这个事情，因为我妹妹之前对我说过如果黑皮来我家的话，让我给她打电话，当时我对黑皮说我妹妹一会儿过来，他说他来及了，要赶火车去上海，他和我妹妹在电话里面也说了要走，我妹妹说开车快，十来分钟就到我家了，当时他和我妹妹说的什么话我也没听清，我耳朵也不好，我就听见邓严剑说要走的话，他也没等到我妹妹来就要走了，临走的时候，我让我对象数了4000元现金交给邓严剑，他拿了钱就走了。21.被告人邓严剑的供述与辩解证明：我之前的那部苹果X我有次喝酒给弄丢了，现在用的是金超给我的华为手机。从2016年、2017年左右，当时我的支付宝因为欠钱不能使用了，我跟金超关系好就把他的支付宝账号借来使用了，一直到今年年初包括刘某3转账那次，这段时间都是我在使用的。我平时帮别人办贷款有的是直接扫捷信二维码，进入程序后就可以直接办贷款，这个操作是任何人都可以操作的客户自己扫二维码也可以操作，不需要员工资格，这样就直接申请网上办理放款了。还有的是我用其他员工的员工码直接操作的，比如我有时会在金超不知道的时候用他的员工平板电脑登陆他的员工账户帮客户放款。我跟刘某3约定的手续费是1000元，我总共问他要了16000元。具体是这样的，2019年9月初，刘某3来找我办贷款，我帮他从他的手机上申请了一笔8000元的美团贷款，贷款下来后，我跟他说可以帮他办理二次贷，就是先把这8000元给我，我再帮他多办点贷款下来，他就转了我8000元。后来我就帮他在钱站app办了一笔9600元的贷款，这笔钱下来后我还跟他说可以帮他办一次二次贷，于是又问他要了8000元。但后来就一直没有办下来，直到有次我跟他出去洗澡，还了他5000元现金，但我还他的这笔钱我也没让他打收条，也没有人看到。其实办二次贷是不需要手续费的，我都是骗他的，因为当时我也缺钱，所以我就把剩下的10000元拿去自己花掉了。我帮刘某3妈妈刘某1也办了一个手机贷，当时钱也确实下来了6000元，钱应该是放到一家手机店，具体哪家店我也不知道了，当时那个老板把6000元的现金都给我了，我也缺钱用就不想给刘某1以及刘某3了，就自己日常花掉了。我帮刘某2办了一笔10000元捷信贷款和4500元的安逸花贷款，因为当时我确实是跟她约定了4500元的手续费，她也同意了，其中我只拿了1500元的提成，还有3000元的提成是给了商之都对面的移动营业厅那个介绍她来找我办贷款的那个业务员了，但那个业务员我不认识他是谁。后来没过两天，我就用刘某2的身份信息在普惠快信上办了2758元的贷款，但这笔钱我是怎么拿到的，因为我办的贷款太多了，时间又有点长了，我真的想不起来了。后来这笔钱应该是被我日常花掉了。关于李某1的事实当时她家儿子被关进看守所了，因为我跟李某2关系比较好，听说他出事了而且他妈妈李某1跟我说他有几笔贷款没有还，她不会弄所以我就刚好去她家坐坐。在聊天期间，我刚好产生了一个想法，跟李某1吹牛说他儿子的事情我可以帮忙找人弄出来，她信了并且给了我4000元现金。但我并没有这个能力，而且我也知道李某2被关进看守所这个事情谁也帮不了这个忙，但我当时也缺钱用，李某1把钱给我后，我也就答应下来了。后来在我去南京的路上，李某1估计发现我是骗她的了，就打电话骂我让我还钱，但我的钱已经花的差不多了，于是就把剩下的1300元用支付宝还给她了，转账记录也都有。当时我通过微信联系徐某，因为他刚出狱没啥事干，我就想让他来捷信公司上班。当时徐某私下跟我说他现在缺钱花，想让我帮他办个贷款，但因为他刚出狱，个人资历不好，我就让用其他人的身份来办这笔钱，于是他就找来了他老婆林某来办，我当时就用林某个人信息帮他找陈某办理了17000元马上贷的贷款，过了一个月后我去这家美容院里拿的17000元现金。时间过太久了，我有很多事情都记不太清了，大概的情况就是这样，我都认罪悔罪，也愿意把上述的这些骗他们的钱都退交出来，希望司法机关能再给我一次机会，从轻审判我，早点回家照顾我生病在床的父亲。本院认为：被告人邓严剑以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，适用法律正确，认定被告人邓严剑具有坦白情节的公诉意见，本院予以支持。被告人邓严剑被公安机关抓获归案，到案后能够如实供述主要犯罪事实，具有坦白情节，可以予以从轻处罚。辩护人提出被告人邓严剑归案后如实供述主要犯罪事实，起诉书指控第七起事实被告人邓严剑为被害人林某办理贷款，取得1.7万元后，履行了二起还款义务，偿还贷款2725.66元，建议对被告人从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人邓严剑犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月16日起至2024年3月15日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳，上缴国库。）二、责令被告人邓严剑退赔违法所得人民币51932.34元，分别返还被害人高某人民币5700元、被害人刘某3人民币16000元、被害人刘某2人民币7258元、被害人林某人民币14274.34元、被害人李某1人民币2700元、被害人刘某1人民币6000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 勇审 判 员  郭德峰人民陪审员  乔小云二〇二一年三月十九日书 记 员  蔡生生附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。