湖南省株洲市荷塘区人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘0202刑初21号公诉机关湖南省株洲市荷塘区人民检察院。被告人黄铁波，曾用名黄海波，男，1991年3月1日出生于湖南省长沙市，汉族，初中文化，汽车修理工，户籍所在地湖南省长沙市宁乡县，现住株洲市石峰区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2020年7月28日被刑事拘留，同年8月31日被逮捕。现羁押于株洲市公安局第一看守所。辩护人黄李霞，湖南新森律师事务所律师。被告人曾利武，男，1988年12月15日出生于湖南省湘潭县，汉族、初中文化，汽车修理工，户籍所在地湖南省湘潭县，现住株洲市天元区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月28日被刑事拘留，同年8月31日被取保候审。经本院决定，于2021年1月4日由株洲市公安局荷塘分局执行取保候审。辩护人何松林，湖南天桥律师事务所律师。湖南省株洲市荷塘区人民检察院以株荷检一部刑诉〔2020〕268号起诉书指控被告人黄铁波、曾利武涉嫌犯保险诈骗罪，于2021年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，由审判员陈正刚担任审判长，与人民陪审员周根新、邓咏李组成合议庭，公开开庭审理了本案，书记员肖德光担任记录。湖南省株洲市荷塘区人民检察院指派检察员李志敏出庭支持公诉，被告人黄铁波及其辩护人黄李霞、被告人曾利武及其辩护人何松林均到庭参加了诉讼。现已审理终结。湖南省株洲市荷塘区人民检察院指控，2015年到2018年，被告人黄铁波与他人合伙开办美驰车界汽车服务公司、烽驰汽车修理服务站、途锐汽车车销售公司期间，伙同被告人曾利武在株洲市荷塘区××路利用自己或他人车辆通过制造虚假交通事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司湖南分公司株洲中心支公司（以下简称太平洋保险公司）保险金，其中黄铁波参与15起，骗取保险金129127元，曾利武参与7起，骗取保险金47436元。案发后，被告人曾利武将所骗保险金全部退还。公诉机关提供的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录等。上述证据的收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人黄铁波、曾利武对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。该院认为，被告人黄铁波、曾利武以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用故意制造保险事故的方法，骗取保险公司保险金，数额较大，其行为已构成保险诈骗罪。建议对被告人黄铁波判处有期徒刑三年，并处罚金，对被告人曾利武判处有期徒刑一年，并处罚金。请依法判处。被告人黄铁波在开庭审理过程中对公诉机关指控其犯保险诈骗罪的犯罪事实及罪名均无异议，且当庭自愿认罪认罚。辩护人黄李霞提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控的犯罪事实无异议。2、对被告人黄铁波是否构成保险诈骗罪，检察机关是否量刑过重均值得商榷，被告人黄铁波应当系职务侵占罪，从犯。3、本案应当认定单位犯罪。4、被告人黄铁波即使构成保险诈骗罪也存在到案后，能如实供述自己的罪行，认罪认罚，系初犯、偶犯，具有退赔行为等法定、酌定从轻情节。建议对被告人黄铁波适用缓刑。被告人曾利武在开庭审理过程中对公诉机关指控其犯保险诈骗罪的犯罪事实及罪名均无异议，且当庭自愿认罪认罚，其辩称起诉书有错误，其只参与6次，不是7次。辩护人何松林提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控的罪名无异议。2、本案中，被告人曾利武只参与了6次，共计骗取保险金4,3426元。3、被告人曾利武具有能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，具有立功表现，全部退赃，取得谅解，系初犯、偶犯，在本案中是从犯等法定、酌情从轻情节。通过类案检索，请求法院对被告人曾利武适用缓刑。经审理查明，2015年到2018年，被告人黄铁波与他人合伙开办美驰车界汽车服务公司、烽驰汽车修理服务站、途锐汽车车销售公司期间，伙同被告人曾利武在株洲市荷塘区××路利用自己或他人车辆通过制造虚假交通事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司湖南分公司株洲中心支公司（以下简称太平洋保险公司）保险金，其中被告人黄铁波参与18起，骗取保险金135239元，被告人曾利武参与6起，骗取保险金43426元。具体事实如下：1、2015年9月9日，被告人黄铁波在株洲市天元区芦淞大桥下附近伪造株洲市创兴工贸有限责任公司的湘B6HE86标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金7706元。2、2016年3月28日，被告人黄铁波在株洲市云龙区××附近伪造被保险人郭来文的湘Ｂ4ＬＸ69标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金1980元。3、2016年5月4日，被告人黄铁波伙同被告人曾利武在株洲市云龙区××附近伪造被保险人陈熙的苏Ｊ6Ｅ298标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金4930元。4、2016年7月11日，被告人黄铁波在株洲市石峰区××路凯风珑城附近伪造被保险人言莎的湘ＢＪ3967标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金6950元。5、2016年8月27日，被告人黄铁波在株洲市××路××金大药房附近伪造被保险人贾灵霞的湘Ｂ0ＲＲ18标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金4560元。6、2016年9月18日，被告人黄铁波在株洲市石峰区××路电厂附近伪造被保险人罗慎的湘Ｂ0ＬＳ38标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金1640元。7、2016年9月24日，被告人黄铁波在株洲市天元区××路××小区附近伪造被保险人易焱的湘Ｂ0ＮＢ99标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金3450元。8、2016年9月28日，被告人黄铁波伙同被告人曾利武在株洲市红旗中路火花塞附近伪造被保险人范登科的湘AF1F82标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金3500元。9、2016年10月19日，被告人黄铁波伙同汤浩（另案处理）在株洲市田心立交桥附近伪造被保险人汤浩的湘BK8979标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金10940元。10、2016年11月17日，被告人黄铁波、曾利武伙同罗柳新（另案处理）在株洲市体育中心门口伪造被保险人罗柳新的湘B2JW19标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金12389元。11、2017年3月29日，被告人黄铁波伙同沈鹏（另案处理）在株洲市荷塘区××路爱侣行酒店旁伪造被保险人彭瀚鑫的湘Ｂ33899标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金20052元。12、2017年4月25日，黄铁波伙同罗柳新在株洲市××道××附近伪造被保险人罗柳新的湘Ｂ2ＪＷ19标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金8520元。13、2017年5月12日，黄铁波伙同王露（另案处理）在株洲市三医院附近伪造被保险人言娟的湘B6CA16标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金10122元。14、2017年9月26日，被告人黄铁波伙同被告人曾利武在株洲市芦淞区××路中信银行附近伪造被保险人株洲市建湘机械有限责任公司的湘Ｂ2ＪＸ97标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金7759.6元。15、2017年11月4日，被告人黄铁波伙同被告人曾利武在株洲市天元区××路质监局附近伪造被保险人付海军的湘Ｂ3ＦＧ98标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金6511.4元。16、2018年6月7日，被告人黄铁波伙同被告人曾利武在荷塘区××路××路桥附近伪造被保险人谭斌的湘ＢＦ9699标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金8336元。17、2018年6月11日，被告人黄铁波在株洲市石峰区彩虹桥附近伪造被保险人马星的标的车湘B2ER18标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金9758元。18、2018年12月23日，被告人黄铁波在株洲市云龙区职教城腾龙酒店附近利用伪造被保险人祝蝉鸣的标的车湘B8733A标的车发生交通事故，骗取太平洋保险公司保险金6135元。案发后，被告人黄铁波、曾利武均能如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪认罚。被告人黄铁波退赔被害单位经济损失人民币10000元，被告人曾利武全部退赔被害单位经济损失，并取得其谅解。上述事实，有下列经过庭审查证属实的证据予以证明：1、接报案登记表、立案决定书、报案材料，证明本案案件来源的事实。2、到案经过、抓获经过，证明被告人曾利武的到案情况，到案后其协助公安机关抓获被告人黄铁波的事实。3、亲笔供词，证明被告人黄铁波、曾利武亲笔供述其涉嫌保险诈骗的事实。4、诈骗一览表，证明该案保险诈骗明细的事实。5、扣押决定书、扣押物品清单，证明公安机关依法扣押曾利武非法获利的事实。6、退款说明，证明被告人曾利武之妻董荣帮曾利武退回非法获利的事实。7、书证，证明标的车付海军等的车辆在保险公司进行理赔的相关书证。8、证人胡某的证言，证明其2018年6月4日开车时因分神发生追尾事件，报太平洋保险后由一个姓李的修理厂对接，其报案单号为：Ｃ430200ＶＥＨ18003630，其所造成的追尾事故为真实发生，未参与保险诈骗的事实。9、证人彭某的证言，证实2017年3月左右，其通过朋友易某介绍找人免费将其湘Ｂ33899车前保险杠维修好的事实。10、证人易某的证言，证明2017年3月左右，其介绍彭某到黄铁波的美驰车界修理厂处通过出保险的方式免费维修车辆的事实。11、被害人刘某1的陈述，证明中国太平洋财产保险公司湖南分公司被株洲市美驰车界、芦淞区烽驰汽车修理服务站、株洲市一汽运有限责任公司修理厂老板、员工在株洲市荷塘区××路××红港路等路段，自行或指挥他人利用客户车辆或自由车辆，通过摆放现场拼凑虚假事故、同一场车辆同一损伤在不同保险公司重复索赔、交叉路口故意变道与直行车辆碰撞等手段恶意骗取保费。黄铁波等人团伙在该公司涉嫌伪造74起事故，骗取保险理赔款共计43.84万的事实。12、被告人黄铁波的供述及辩解，证明其供述伪造交通事故诈骗保险金获利，与起诉书指控一致的事实。13、被告人曾利武的供述及辩解，证明其供述伪造交通事故诈骗保险金获利，与起诉书指控一致的事实。14、同案人沈鹏、罗柳新、汤浩、王露的供述，证明其与被告人黄铁波伪造交通事故诈骗保险金获利的事实。15、辨认笔录，证明同案人员罗柳新在见证人刘某3在场的情况下辨认出黄铁波、曾利武无误的事实；同案人员汤浩在见证人刘某2在场的情况下辨认出黄铁波无误的事实；证明王露在见证人陈某在场的情况下辨认出沈鹏、曾利武、黄铁波无误的事实；证明沈鹏在见证人陈某在场的情况下辨认出黄铁波无误的事实。16、对案笔录，证明被告人黄铁波在见证人刘某3在场的情况下对涉及保险诈骗现场进行指认的事实；证明被告人曾利武在见证人刘某3在场的情况下对涉及保险诈骗的现场进行指认的事实。17、转账凭证，证明被告人黄铁波赔偿经济损失人民币10000元给被害单位的事实.18、谅解书，证明被告人曾利武赔偿被害单位全部经济损失，并取得其谅解的事实。29、户籍资料，证明被告人黄铁波、曾利武犯罪时年满十八周岁，负完全刑事责任能力的事实。20、社会调查评估函，证明株洲市天元区社区矫正管理局对被告人曾利武建议适用社区矫正管理。本院认为，被告人黄铁波、曾利武以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用伪造保险事故的方法，骗取保险公司保险理赔金，数额较大，其行为已构成保险诈骗罪。公诉机关指控被告人黄铁波、曾利武犯保险诈骗罪的罪名成立。案发后，被告人黄铁波、曾利武均能如实供述自己的犯罪事实，且当庭自愿认罪认罚，依法可以从轻从宽处罚。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人黄铁波起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人曾利武起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人曾利武协助公安机关抓获同案人员，是立功，依法可以从轻处罚。被告人黄铁波退赔被害单位部分经济损失，酌情从轻处罚。被告人曾利武全部退赔被害单位经济损失，并取得其谅解，酌情从轻处罚。被告人的犯罪行为给被害单位造成经济损失，应当责令退赔。辩护人黄李霞提出被告人黄铁波构成职务侵占罪以及本案应当认定单位犯罪的辩护意见，经查，被告人黄铁波伙同他人通过伪造被保险车辆发生交通事故，从而骗取保险理赔金非法获利，符合保险诈骗罪的构成要件；另被告人黄铁波等人骗取保险理赔金的行为，并非其所在单位安排，且实施诈骗的非法所得亦非归单位所得，故辩护人的辩护意见，本院不予采纳。对辩护人黄李霞提出对被告人黄铁波的从轻处罚情节的辩护意见，本院予以采纳。被告人曾利武及其辩护人何松林提出起诉书书写曾利武参与7起，骗取保险金47436元有错误，应当是曾利武参与6起，骗取保证金43426元的辩护意见，经审查，公诉机关在庭审中指出起诉书存在统计错误，起诉书指控的具体犯罪事实与辩护意见相符合，故该辩护意见，本院予以采纳。辩护人何松林提出对被告人曾利武的法定、酌定从轻的辩护意见符合本案客观事实，本院予以采纳。被告人曾利武犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。公诉机关对被告人黄铁波、曾利武的量刑意见适当，本院予以采纳。据此，对被告人黄铁波适用《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款；对被告人曾利武适用《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十八条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人黄铁波犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年7月28日至2023年7月27日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人曾利武犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。被告人曾利武应自判决生效之日起十日内，持刑事判决书到居住地司法所报到，接受社区矫正，同时到居住地派出所报到。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）三、责令被告人黄铁波退赔被害单位中国太平洋财产保险股份有限公司湖南分公司株洲中心支公司经济损失人民币81,813元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。被告人曾利武应自判决生效之日起十日内，持刑事判决书到居住地司法所报到，接受社区矫正，同时到居住地派出所报到。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈正刚人民陪审员  周根新人民陪审员  邓咏李二〇二一年三月二十二日书 记 员  肖德光附：判决书引用的法律法规条文《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：(一)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的;(二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的;(三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的;(四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的;(五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。