北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0105刑初1549号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人王磊，男，1983年1月18日出生，汉族，大学文化，公民身份号码×××，案发前系某财富（北京）投资基金管理有限公司总经理，户籍所在地河北省秦皇岛市海港区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月15日被刑事拘留，同年11月15日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人赵岩，北京市奕明律师事务所律师。被告人王微，女，1991年4月4日出生，汉族，大学文化，公民身份号码×××，案发前系某财富（北京）投资基金管理有限公司团队经理，户籍所在地河南省上蔡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月14日被羁押，次日被刑事拘留，2020年1月10日被逮捕，同年7月21日被取保候审。辩护人袁坤，北京天驰君泰律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2020〕1441号起诉书指控被告人王磊、王微犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员王利平出庭支持公诉，上述诉讼参与人均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人王磊伙同王微等人，于2016年至2018年间，在北京市朝阳区永安里某大厦等地，以某财富（北京）投资基金管理有限公司的名义，对外公开宣传投资房山区云居寺等项目可以保本返息，与100余名投资人签订借款合同，非法吸收社会公众资金2000余万元。被告人王磊于2019年10月15日被民警查获归案；被告人王微于2019年12月14日被民警查获归案，到案后已退赔人民币22万元在案。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读并出示了集资参与人证言、书证、被告人供述等证据，指控被告人王磊、王微的行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，提请本院依法予以惩处。被告人王磊对公诉机关指控的罪名不持异议，但认为指控数额过高；其辩护人的意见为，本案指控数额过高，被告人系从犯，建议法庭对其减轻处罚。被告人王微对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不持异议；其辩护人的意见为，被告人系从犯、自愿认罪认罚、积极退赔违法所得，建议法庭对其减轻处罚。经审理查明，被告人王磊伙同王微等人于2016年至2018年间，在北京市朝阳区永安里某大厦等地，以某财富（北京）投资基金管理有限公司的名义，对外公开宣传投资房山区云居寺等项目可以保本返息，与100余名投资人签订借款合同，非法吸收公众存款人民币2000余万元，返款共计人民币100余万元，其中被告人王微参与非法吸收的投资款共计人民币100余万元。被告人王磊后于2019年10月15日被民警查获归案；被告人王微后于2019年12月14日被民警查获归案，到案后已退赔人民币22万元，现在案。上述事实，公诉机关出示了以下证据：1.投资人贾某的证言证明：2017年11月30日，王某红跟我说有一个某财富公司的佛光旅游1号项目，并带我找王某飞了解项目的投资，当时我就以现金的形式投了5万元，两个月共返利1417元，之后就不再返利，营业点也人去楼空了。2.投资人郑某的证言证明：刘某明向我推荐某财富公司的理财产品，2017年7月9日我在房山区燕化星城的某餐厅交了现金5万元，共返利7402元，签订的合同是佛光旅游定向投资委托理财协议书。到了2018年11月听说公司出事儿了我就报案了。3.投资人崔某的证言证明：2017年7月初，我通过朋友介绍认识了某财富的业务员高某洋，他向我推荐了该公司投资的北京云居寺陵园项目。20日左右，我向该公司的这个项目投资5万元，11月20日到期后连本带息全部收回了。期间11月13日，我联系了高某洋在金盏嘉园C区某号楼底商办公室见面，又签订了一份5万元的借款合同，借款期限3个月，年化收益12%，按月支付收益，只收到1000元返息，很快公司就关门找不到人了。4.投资人林某的证言及辨认笔录证明：2016年我通过王微介绍知道了某财富公司，并向某财富公司的天津电池项目投资5万元，大概一个月这笔钱回来了，大概获得了2000元左右的利息。后又通过王微介绍投到云居寺墓地项目10万元，后来公司就无法兑付了。在投资期间我还拉过两笔业务，一笔是我姐林某清投资的5万元，另一笔是我父亲林某金投资的5万元，这两笔我获得8000元的利息。我第一次投资在某财富公司的东四十条办公地点见过王磊，大家都叫他王文琪，我们还拍了他身份证的照片，当时他自称是公司的主要负责人，他给我看了宣传材料并给我介绍公司的电池项目，后我在永安里的办公点投资时也见过王磊，王磊给我介绍了云居寺的墓地项目，称这个项目回报高。林建春辨认出王磊。5.投资人周某、王某等人的报案材料、《佛光旅游1号定向投资合同》《借款合同》《担保承诺书》《某财富专用收据》、银行账户对账单、司法鉴定意见书等证据证明：集资参与人对某财富公司宣称的项目进行投资的事实，集资参与人共计投资人民币2000余万元，返利人民币100余万元。涉案资金主要流向某天下影视文化传媒（北京）有限公司及北京某汇通国际投资管理公司。6.证人徐某的证言及辨认笔录证明：我曾在某财富公司金盏门店担任主管。我以前在某宏泰公司投过资，认识该公司的副总王磊，他对外宣称叫王文琪。王磊从某宏泰出来后就加入某财富公司，2016年5月他让我投资某财富公司在天津的电池厂项目，2016年底王磊说电池厂项目合作到期了，公司又找了一个云居寺项目。某财富公司在外省市也有分公司，具体情况我不清楚。公司总部有一个讲师，一个行政人员兼财务，一个前台人员，王磊的助理是张某旭，张某旭也是总部的业务主管，王磊的小舅子负责内勤行政，总部还有几个业务员，公司在各个门店有团队，我知道昌平门店是王微团队。2016年张某旭曾带我和很多客户去过云居寺进行游览，并对我们宣传说某财富公司接了云居寺的项目，融资用于建设墓地，并且说如果融资款还不上可以将墓地进行质押还款，另外还有担保公司无条件回购。后来我才了解到，云居寺项目根本没有经营。徐某辨认出王磊、王微。7.证人芦某的证言证明：我单位的名称为某企业管理集团有限公司，我是公司办公室的负责人。北京某文化景区开发有限责任公司是我公司旗下的独立法人企业，该公司的主要业务就是开发云居寺文化景区。文化景区有公墓陵园项目，2011年左右开始开发的，该项目是该公司独立开发，没有与任何人合作，项目目前还未对外销售。某财富公司与我们上述两家公司没有任何关系，也没有任何合作。8.滦平县某矿业有限公司出具的情况说明证明：该公司自成立以来没有对北京市任何企业和个人作过任何形式的担保。9.受案登记表证明：2019年7月8日投资人崔某报警称投资款被骗。10.到案经过证明：2019年10月15日被告人王磊被民警抓获归案；2019年12月14日被告人王微被民警抓获归案。11.案款收据证明被告人王微已退赔人民币22万元。12.在逃人员登记表证明：经纬系刑拘在逃人员。13.被告人王磊的供述及辨认笔录证明：某财富的实际办公地点是朝阳区某大厦，法定代表人是王某霞。2016年11月份我通过朋友曹某爽的介绍认识了某公司的老板经纬，后我就在该公司担任总经理。公司行政部门的吴某负责采购物料、管理等，财务部门有两个人，讲师负责给业务员带来的客户讲项目，张某旭负责后勤管理及客户接待。公司做业务的大概有5个团队，每个团队有一个团队经理，王微是怀柔门店的负责人。公司之前有个铅酸蓄电池项目在天津德泰隆电池厂，我曾经去过一次电池厂，项目是真的。12月份公司开始做云居寺的项目，经纬跟我讲是云居寺旅游管理开发有限公司与房山区政府立的项目，具有对云居寺及其周边土地进行旅游开发的资质，我们公司与云居寺旅游管理开发有限公司共同开发云居寺墓地项目，某财富公司已经付给云居寺旅游公司3000万元，云居寺旅游管理开发有限公司会给某财富公司49%的股份，这样某财富公司就可以对墓地项目进行开发赚钱。经纬给了我很多云居寺项目的宣传资料和他与项目方合作的协议，还给了我用于融资的借款合同，我认为云居寺这个项目是真实的。公司的销售采取的是外包模式，彭某华、蓝某有自己的销售团队，先后在广西、山东、广州、成都等地组建团队销售了理财产品。公司还推广过佛光旅游项目，就是做重庆九龙山公墓的销售，这个项目也是经纬找的。公司的业务人员通过向投资人介绍项目，让客户进行投资，一般会跟客户宣传云居寺的墓地项目成本在2万元左右，可以卖到十几万，客户可以通过借款给公司进行返利挣钱，同时还有担保公司进行担保。投资人将钱款打到公司的公户或者法定代表人王某霞的个人账户上，客户一般通过刷POS机、现金或者转账的方式交钱，这些投资款都由经纬掌握。借款有三种形式，按借款期限分别是3个月、6个月和1年，返息利率分别是9%、10%以及12%。业务团队是按打包制管理，就是将投资款的35%分给业务团队，业务团队自负盈亏，投资人的利息由团队支付，本金到期后由公司支付。公司有很多POS机，都是经纬办的，绑定的账户都是某财富公司法定代表人王某霞、王某的账户。公司财务通过我的一张尾号为277的银行卡把到期本金直接转到客户的银行卡上，我的这张卡由公司财务使用，因为经纬跟我说公司的公户和法定代表人的账户都不能用了，想用我的账户给公司使用，用于给业务团队打钱。2017年6月，公司的实际控制人经纬联系不上了，也不给投资人返款了。经纬失联后我去他的老家河北承德找过，但是没找到他。云居寺墓地项目并没有实际进行建设，某公司是否对项目进行投资我也不清楚，我不知道公司资金的走向。我在公司用的名字叫王文琪，后期因为投资人总找我，我就办了个假的身份证。公司出事之后，我在通州租了一间房子接待客户，我还给客户垫付了15万元。某财富公司在威海的分支机构是我管理的业务团队的一小部分，这个分支机构是彭某华联系成立的，算在彭某华的业绩里面，平时由彭某华管理。威海的客户刷POS机将钱款转至某总公司，公司财务几天一结算，按彭某华业绩的35%返给他，里面包括客户的利息、提成、外地市场的职场费用、员工工资等，但是到期客户的本金还是由总公司负责兑付，POS机、空白合同、宣传资料由总公司统一提供。王磊辨认出经纬。14.被告人王微的供述证明：我在某财富公司主要负责怀柔门店的销售工作和团队管理，公司的老板是经纬，销售总负责人是王磊。2016年5、6月份，王磊建议我在怀柔那边开一个职场，我跟王磊谈的是打包制度，怀柔职场的所有费用都是我自己支出，王磊给我销售额的35%-40%的提成，包括业务员的提成、房租、给客户的利息。某财富公司有电池和墓地项目，我带客户参观过房山的墓地项目，云居寺没有人接待我们。我的总业绩有一百多万，给客户承诺的年化收益是18%。客户一般通过POS机、现金和转账的方式交钱给公司的账户，客户钱款到账后王磊再给我结算，钱款打到我个人的账户上。王某霞转给我的钱有返还给客户的投资款、有的是给我的返利、经营费用，我的收入一共不到20万元。以上证据，已经过庭审举证、质证，本院对其中相互印证的部分予以确认。本院认为，被告人王磊、王微违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为均触犯了刑法，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人王磊、王微犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。关于被告人王磊及其辩护人所提对其指控数额过高、其系从犯的辩解及辩护意见，经查，在案业务员证言、投资人证言、《借款合同》、银行账户交易明细、审计报告等证据能够证明被告人王磊于2016年至2018年在某财富公司担任总经理、直接负责公司的全面工作、非法吸收公众存款人民币2000余万元的事实，其在本案中并非起次要、辅助作用，不是从犯，对被告人及其辩护人所提上述辩解及辩护意见，本院均不予采纳。鉴于被告人王微系从犯、归案后能够如实供述所犯罪行、当庭自愿认罪认罚、有主动退赔违法所得之情节，故本院对其所犯罪行依法予以减轻处罚并宣告缓刑；其辩护人所提相关辩护意见，本院酌予采纳。依法责令被告人王磊退赔集资参与人的经济损失，在案之钱款一并处理。综上，本院根据被告人王磊、王微犯罪的事实、犯罪性质、情节、社会的危害程度，依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人王磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月15日起至2023年10月14日止。罚金于本判决发生法律效力后7日内缴纳）。二、被告人王微犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后7日内缴纳）。三、责令被告人王磊退赔集资参与人的经济损失（含在案之被告人王微退赔款人民币22万元）。（集资参与人名单另附）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 欢人民陪审员  张桂珍人民陪审员  夏存福二〇二一年三月十八日书 记 员  李 娜