河北省涉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0426刑初44号 公诉机关河北省涉县人民检察院。 被告人江玉叶，女，1984年12月29日出生于河北省邯郸市涉县，汉族，群众，初中文化，务农。2016年9月6日因犯非法吸收公众存款罪被涉县人民法院免予刑事处罚。2020年8月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被涉县公安局监视居住，2021年2月8日被涉县人民检察院监视居住。 指定辩护人李波，河北卓耀律师事务所律师。 被告人吕王柱，男，1959年11月17日出生于河北省邯郸市涉县土后门村，汉族，群众，初中文化，务农。2016年11月21日因犯非法吸收公众存款罪被涉县人民法院判处有期徒刑一年七个月，并处罚金30000元。2020年8月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被涉县公安局监视居住，2021年2月8日被涉县人民检察院监视居住。 指定辩护人姚鉴真，河北卓耀律师事务所律师。 河北省涉县人民检察院以涉检刑诉（2021）4号起诉书指控被告人江玉叶、吕王柱犯非法吸收公众存款罪，于2021年3月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2021年3月23日公开开庭审理了本案。涉县人民检察院指派检察员刘志明、检察官助理王龙出庭支持公诉，被告人江玉叶及其指定辩护人李波、被告人吕王柱及其指定辩护人姚鉴真均到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省涉县人民检察院指控，2011年4月，李某、林楚如等5名成员在涉县成立涉县亚通种养专业合作社，李某为法人代表和实际经营人，注册资本500万元，经营地址为涉县涉城镇下清凉村。从2011年4月至2015年4月20日，该社在涉县成立西戌、城关、索堡、合漳四个分社，共发展60多个村级代办站代办员，通过对外宣传搞种养专业，发展社员入股缴纳股金，到期支付固定利息（年利率为4.2%后为5.5%）的方式，面向社会不特定群体公开吸收存款，经涉县永利司法会计鉴定中心出具鉴定报告显示：该合作社吸收公众存款涉及人数968人，1649人次，金额17777160.00元，已偿还本金2650250.07元，支付利息188999.70元，发放福利折抵现金448939.00元，未偿还金额14489017.23元。经查，该案部分涉案资产用于建设涉县村上和牛牧业有限公司。 被告人江玉叶为该合作社西戌分社宋家庄村代办站代办员，鉴定报告显示：该代办站吸收公众存款涉及人数26人，41人次，金额427500.00元，已偿还本金51281.00元，支付利息0元，发放福利折抵现金0元，未偿还金额376219.00元。 被告人吕王柱为该合作社索堡分社土后门村代办站代办员，鉴定报告显示：该代办站吸收公众存款涉及人数34人，52人次，金额390405.00元，已偿还本金41898.00元，支付利息0元，发放福利折抵现金0元，未偿还金额348507.00元。 针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据，认为二被告人的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。鉴于被告人江玉叶、吕王柱均自愿如实供述自己的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议判处被告人江玉叶拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币陆千元，判处被告人吕王柱拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币伍千元。 被告人江玉叶、吕王柱对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，认罪认罚，并自愿签署《认罪认罚具结书》。 被告人江玉叶的辩护人辩称，对指控的罪名不持异议。但有以下从轻处罚情节：1、被告人江玉叶接到电话通知，主动到涉县公安局接受讯问并如实供述自己的罪行；2、系从犯、初犯，主观恶性小；3、自愿认罪认罚，自愿签署认罪认罚具结书。希望从轻处罚。 被告人吕王柱的辩护人辩称，对指控的罪名不持异议，但有以下从轻处罚情节：1、所起作用小；2、到案后如实供述罪行，自愿认罪认罚并签署认罪认罚具结书；3、被告人构成自首；4、文化程度和认知程度较低，其家人也投入资金，深受其害。希望对其判处缓刑。 经审理查明，2011年4月，李某、林楚如等5名成员在涉县成立涉县亚通种养专业合作社，李某为法人代表和实际经营人，注册资本500万元，经营地址为涉县涉城镇下清凉村。从2011年4月至2015年4月20日，该社在涉县成立西戌、城关、索堡、合漳四个分社，共发展60多个村级代办站代办员，通过对外宣传搞种养专业，发展社员入股缴纳股金，到期支付固定利息（年利率为4.2%后为5.5%）的方式，面向社会不特定群体公开吸收存款，经涉县永利司法会计鉴定中心出具鉴定报告显示：该合作社吸收公众存款涉及人数968人，1649人次，金额17777160.00元，已偿还本金2650250.07元，支付利息188999.70元，发放福利折抵现金448939.00元，未偿还金额14489017.23元。经查，该案部分涉案资产用于建设涉县村上和牛牧业有限公司。 被告人江玉叶为该合作社西戌分社宋家庄村代办站代办员，鉴定报告显示：该代办站吸收公众存款涉及人数26人，41人次，金额427500.00元，已偿还本金51281.00元，支付利息0元，发放福利折抵现金0元，未偿还金额376219.00元。 被告人吕王柱为该合作社索堡分社土后门村代办站代办员，鉴定报告显示：该代办站吸收公众存款涉及人数34人，52人次，金额390405.00元，已偿还本金41898.00元，支付利息0元，发放福利折抵现金0元，未偿还金额348507.00元。 另查明，被告人江玉叶、吕王柱于2020年8月11日经涉县公安局电话传唤到案后如实供述自己的罪行。 认定上述事实的证据如下： 1.书证 （1）中共涉县县委组织部协同查核党员身份信息的复函，证明被告人江玉叶、吕王柱均不是党员。 （2）亚通合作社注册登记资料。 （3）刑事判决书，证明江玉叶于2016年9月6日因犯非法吸收公众存款罪被涉县人民法院免予刑事处罚；被告人吕王柱于2016年11月21日因犯非法吸收公众存款罪被涉县人民法院判处有期徒刑一年七个月，并处罚金30000元。 （4）卷三宋家庄村集资参与人程苗云等人调查笔录、入社凭证等、卷四土后门村集资参与人陈春鱼等人调查笔录、入社凭证等。 （5）认罪认罚具结书，证明二被告人自愿认罪认罚，并认可涉县人民检察院建议判处被告人江玉叶拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币陆千元，判处被告人吕王柱拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币伍千元。 （6）涉县公安局破案报告书、到案经过，证明被告人江玉叶、吕王柱于2020年8月11日经涉县公安局电话传唤到案后如实供述自己的罪行。 2.被告人供述与辩解 （1）被告人江玉叶供述：我是涉县亚通种养专业合作社西戌分社涉县西戌镇宋家庄村代办员。我是2011年知道有这个合作社的，具体成立日期我不清楚。法人代表李某（永年县人，40多岁），他也是合作社实际经营人。合作社办公地址在涉县。我只知道合作社主任有张某（乱石岩村人，60岁左右），合作社工作人员张丽平（音译，张某女儿）等人，其他人的情况及职务我不清楚。合作社下设西戌，索堡、合漳、河南店四个分社，西戌分社主任张某，办公地点涉县西戌镇符山路口，分社内有会计、出纳、司机。索堡分社主任宋某，办公地点不清楚。河南店分社主任李保安（音译），办公地点不清楚，合漳分社的情况我不清楚。我是西戌分社宋家庄村的代办员。张某和我都是原农村信用社代办员，2011年9月份，张某和鸡鸣铺原信用社代办员李惠琴找到我，他们说涉县亚通种养合作社让老百姓存款搞养殖，想让我当宋家庄村代办员，我当时说考虑一下。12月份，张某又去找我，说合作社想让我当宋家庄村代办员。并说经我手每存1万元（存期1年），公司给我120元提成。并给了我现金记账本、公司宣传资料等物品，我就当上了宋家庄的代办员，2011年12月至2015年3月期间，我以涉县亚通种养合作社宋家庄村代办员的身份吸收公众存款，有约48余万元未偿还。我跟群众们说涉县亚通种养合作社吸收存款为了搞养殖，我这儿是代办点，能办存款，利息比银行高，利息年利率一直在变，有0.36，0.42，0.55，另外存一万元可以领一桶价值50元的食用油。涉县亚通种养专业合作社有没有吸收存款的资质我不清楚。我是口头对群众宣传的，也让群众看公司发给我的宣传资料。亚通合作社让我帮着吸收存款，没有限定存款对象，谁存款都行。有群众到我家办理存款，把现金放到我家，我就在合作社发给我的投资凭证上写清金额，把票给老百姓，每隔十天，分社主任张某或分社其他工作人员就来取一次。所有的存、取款户我都有登记。有群众取款的，我手中有钱就直接从我这里取，我这里没有分社就送钱。吸收总额记不清楚了，代办费和工资一共加起来有约4万元，我日常消费使用了。我自己分别偿还过江榜娥5000元、张庆梅1000元、张晓平3000元、江石长1000元，还有很多，只要我吸收存款的群众谁有困难我都给过钱。我对鉴定报告没有异议，我认罪认罚。 （2）被告人吕王柱供述：我是涉县亚通种养专业合作社索堡分社土后门村代办员。2012年5月（具体时间记不清楚了），涉县桃城村宋某介绍我加入合作社的，他当时是涉县亚通种养专业合作社索堡分社的主任。涉县亚通种养专业合作社法人代表李某，他也是合作社的实际经营人和董事长。合作社总社办公地址在涉县，合作社总社老板李某。合作社下设涉城、西戌、合漳、索堡四个分社。索堡分社主任宋某，办公地点在，其他情况我不清楚。2012年5月（具体日期记不清楚了），我当上了涉县亚通种养专业合作社土后门村的代办员。2012年5月至2015年3月，我以涉县亚通种养合作社土后门村代办员的身份让群众入股的（具体数额记不清了），截止2015年3月份有463805元未偿还。后来总社偿还了49760元，我都给了入股群众。现在未偿还的钱中有我妻子张怀娥33000元，我母亲石某3000元，我弟弟吕天柱17400元，三弟弟吕玉柱23305元，我妹妹吕何爱20000元（其中10000元是妹夫吕六平名下），儿子吕现峰22000元，二儿子吕晓峰10400元。其他群众入股金28万余元未偿还。合作社宣传是入股分红方式，入股金额没有限制，时间最长两年，最短没有限制，入股到期后按约定利息支付利息（分红）和本金，不到期按活期支付利息。在土后门村，我跟群众们说涉县亚通种养合作社入股为了搞养殖，我这儿是代办点，能办入股，利息比银行高，（存1万元一年利息开始420元，后来550元）另外存1万元可以领1桶食用油，我还让群众看亚通合作社的宣传资料。索堡分社下属的各村由分社主任宋某统一管理。每十天一报账，我把收上来的钱交到索堡分社，并从分社领取入社凭证、食用油等物品。涉县亚通种养专业合作社有没有吸收入股的资质不清楚。亚通合作社让你帮着入股，没有限定入股对象，谁入股都行。有群众到我家办理存款入股，把现金放到我家，我就在合作社发给我的入股凭证上写清金额，把票给老百姓，我再把钱交分社主任宋某。有群众取款退股取款的，我手中有钱就直接从我这里取走本金和利息，我手里没有钱的话，我就给宋某联系他把钱送过来。等他把钱送过来之后，我在给了需要退股的群众。我有工资和提成，具体提成是什么比例，我就不清楚了。我对鉴定报告没有异议，我认罪认罚。 3.证人证言 （1）证人李某证言：亚通合作社成立于2011年4月，经营范围是发展农业、提供玉米小麦等种子并回收、种植药材并回收，法人代表、实际经营人是我，下设四个分社，分别为西戌、合漳、索堡、城关分社。吸收的资金都是现金交易，代办员上交给分社，分社再上交给总社。我给各分社主任及代办员说是我们吸收资金是发展种植、养殖专业，入社自愿、退社自由，当时说分红比银行利息高。谁存款都可以，是不特定对象，亚通合作社没有经过银行批准，没有吸收存款的资质。资金主要是借给涉县凤凰山庄500万元，借给北京和牛生物科技有限公司大约270万元，这些钱我通过打官司都赢了，现在执行阶段，还有就是成立涉县村上和牛牧业有限公司。我对鉴定报告没有异议。 （2）证人张某证言:我是西戌分社主任，合作社宣传是入股分红方式，入股金额没有限制。公司在涉县挂门面牌，在分社的代办点门前悬挂门面牌，主要是进村口头宣传，偶尔发过宣传页。 （3）证人宋某证言:我是索堡分社主任及桃城村代办员。通过在桃城村街上粘贴公司的宣传广告和口头宣传，没有限定对象，我跟群众们说涉县亚通种养合作社吸收存款为了搞养殖，我这是代办点，能存款，利息比银行高。凭证上写的是入股分红，实际上是按存款利息计算的。 4.鉴定意见 涉县永利司法会计鉴定中心永司会鉴【2020】第008号司法鉴定意见书，证明宋家庄代办站代办员为江玉叶，吸收公众存款涉及人数26人，41人次，金额427500.00元，已偿还本金51281.00元，支付利息0元，发放福利折抵现金0元，未偿还金额376219.00元。土后门代办站代办员为吕王柱，吸收公众存款涉及人数34人，52人次，金额390405.00元，已偿还本金41898.00元，支付利息0元，发放福利折抵现金0元，未偿还金额348507.00元。 附：吸收存款明细。 被告人吕王柱提交的证据： 土后门村委会证明一份，证明被告人吕王柱家庭困难。 以上证据均经庭审质证，本院予以确认。 本院认为，被告人江玉叶、吕王柱在未经相关部门许可的情况下，面向社会不特定人群进行吸收存款行为，均严重扰乱金融管理秩序，被告人江玉叶吸收资金42万余元，被告人吕王柱吸收资金39万余元，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。二被告人的辩护人辩称均自愿认罪认罚的辩护意见与公诉意见一致，予以采信。辩称二被告人均系自首，经查，二被告人系公安机关电话传唤到案，并如实供述犯罪事实，故该辩护意见均予以采信。辩称均所起作用小，系从犯的意见，经查，二被告人在吸收存款中均积极参与，均起主要作用，均为主犯，均应对所犯的行为承担相应的责任，故该辩护意见不予采信。公诉机关认为被告人江玉叶、吕王柱前案的犯罪时间与本案时间存在交叉情况，二被告人均不属于前科。本院为保护正常的金融秩序不受侵犯。根据各被告人参与犯罪的数额、情节、社会危害程度、偿还金额等情节确定二被告人的刑罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第六十七条、第七十二条之规定，判决如下： 被告人江玉叶犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币陆仟元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 被告人吕王柱犯非法吸收公众存款罪，判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币伍仟元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王晓玲 审 判 员  宁彩霞 人民陪审员  江保琪 二〇二一年三月三十日 书 记 员  孙文霞