浙江省嘉兴市中级人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙04刑初28号公诉机关浙江省嘉兴市人民检察院。被告人陈尧，男，1988年8月8日出生，汉族，大学本科文化，户籍所在地浙江省嘉善县。因本案于2019年12月13日被刑事拘留，2020年1月17日被逮捕。现羁押于嘉善县看守所。辩护人姚春新、李伯亮，浙江泰豪律师事务所律师。浙江省嘉兴市人民检察院以嘉检刑诉〔2020〕96号起诉书指控被告人陈尧犯诈骗罪，于2020年11月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2021年3月24日公开开庭审理了本案。嘉兴市人民检察院指派检察员周轶、检察官助理沈梦程出庭支持公诉。被告人陈尧及其辩护人李伯亮到庭参加诉讼。本案延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：2018年7月至2019年12月期间，被告人陈尧以非法占有为目的，通过虚构银行客户资金调头生意、土地保证金借贷生意等事实，采用高息利诱、伪造贷款转贷业务等手段，骗取被害人李某、吴某1、胡某等人及两家转贷公司钱款共计人民币3207.741万元。为证实上述指控事实，公诉人当庭宣读或出示了被害人陈述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告人陈尧的行为已构成诈骗罪。被告人陈尧具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人陈尧自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关建议判处被告人陈尧有期徒刑十四年三个月，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币九十万元。据此，诉请本院依法判处。被告人陈尧庭前签署认罪认罚具结书，当庭对指控的犯罪事实、定性及量刑建议均无异议。其辩护人提出：被告人陈尧自动投案，如实供述自己的罪行，构成自首；陈尧系初犯、偶犯，能认罪认罚，请求本院考虑其家庭困难等情况从轻处罚。经审理查明：2015年左右，被告人陈尧开始参与网络赌博并逐渐成瘾，后因赌博造成巨额资金漏洞。为满足其赌瘾及偿还个人债务，2018年7月至2019年12月期间，被告人陈尧利用其担任的浙江嘉善农村商业银行股份有限公司客户经理的职位博取他人信任，在无偿还能力的情况下，通过虚构银行客户资金调头生意、土地保证金借贷生意等事实，采用高息利诱、伪造贷款转贷业务等手段，骗取被害人李某、吴某1、胡某等人及两家转贷公司钱款共计人民币3207.741万元。具体为：1.2018年7月至2019年12月期间，被告人陈尧以做银行资金调头生意为由，骗取被害人李某183.106万元；2.2018年7月至2019年10月期间，被告人陈尧以投资国土局项目为由，骗取被害人吴某130.28万元；3.2018年8月至2019年12月期间，被告人陈尧以做土地保证金生意等为由，骗取被害人胡某54.09万元；4.2018年9月至2019年10月期间，被告人陈尧以做土地保证金生意、银行资金调头生意等为由，骗取被害人朱某187.1万元；5.2018年12月至2019年10月期间，被告人陈尧以做土地保证金生意、银行资金调头生意等为由，骗取被害人杨某176.247万元；6.2019年5月至11月期间，被告人陈尧以做土地保证金生意、银行资金调头生意等为由，骗取被害人吴某240万元；7.2019年5月至12月期间，被告人陈尧以做银行资金调头生意为由，骗取被害人陈某1358万元；8.2019年6月至11月期间，被告人陈尧以做土地保证金生意、银行资金调头生意等为由，骗取被害人孙某、姚某1、仲某、计某、夏某293.288万元；9.2019年6月至10月期间，被告人陈尧以做银行资金调头生意为由，骗取被害人陆某137.53万元；10.2019年7月至11月期间，被告人陈尧以做银行资金调头生意为由，骗取被害人陆某2150万元；11.2019年8月，被告人陈尧在被害人金某1仅需贷款50万元的情况下，向被害人方某虚构金某1需要贷款70万元的事实，诱骗被害人方某经营的嘉善科祺纺织有限公司出面向浙江嘉善农村商业银行股份有限公司贷款70万元，并以被害人金某1的房子作为抵押担保。嘉善科祺纺织有限公司收到70万元贷款后，被告人陈尧将其中50万转账给被害人金某1，将其中20万元归自己使用；12.2019年10月至12月期间，被告人陈尧以工作需要为由，骗取被害人郭某7.05万元；13.2019年10月至11月期间，被告人陈尧以做银行资金调头生意为由，骗取被害人江某92.8万元；14.2019年10月至12月期间，被告人陈尧以银行客户需资金调头为由，骗取被害人赵某80万元；15.2019年11月至12月期间，被告人陈尧以做银行资金调头生意为由，骗取被害人金某2269.25万元；16.2019年11月20日和11月22日，被告人陈尧以银行客户需资金调头为由，骗取被害人林某200万元；17.2019年11月20日，被告人陈尧以做银行资金调头生意为由，骗取被害人沈某199万元；18.2019年11月30日和12月2日，被告人陈尧以他人需要资金调头为由，骗取被害人姚某2140万元；19.2019年12月6日，被告人陈尧以自己购房需要资金周转为由，骗取被害人周某50万元；20.2019年11月22日，被告人陈尧为偿还个人债务，利用张某经营的嘉善龙嘉贸易有限公司，通过伪造嘉善龙嘉贸易有限公司贷款转贷业务的方式，骗取嘉善民间融资管理服务中心有限公司转贷资金200万元；21.2019年11月26日，被告人陈尧为偿还个人债务，利用陈某2经营的嘉善泓霖贸易有限公司，通过伪造嘉善泓霖贸易有限公司贷款转贷业务及冒充银行审核人员签名的方式，骗取嘉善升通中小企业转贷服务有限公司转贷资金500万元；22.2019年12月3日，被告人陈尧为偿还个人债务，利用陈某2经营的嘉善泓霖贸易有限公司，通过伪造嘉善泓霖贸易有限公司贷款转贷业务及冒充银行审核人员签名的方式，骗取嘉善民间融资管理服务中心有限公司转贷资金300万元。另查明，2019年12月13日，被告人陈尧和其妻子卜某将位于嘉善县××街道××花园××幢××单元××室的房产折价160万元，过户给嘉善升通中小企业转贷服务有限公司代表朱某2作为偿还。以上事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.被害人李某、吴某1、胡某、朱某1、杨某、吴某2、陈某1、孙某、姚某1、仲某、计某、夏某、陆某1、陆某2、金某1、方某、郭某、江某、赵某、金某2、林某、沈某1、姚某2、周某等人的陈述及各自提供的转账记录、聊天记录、借条等证据，证实上述被害人或系陈尧的亲戚朋友，或系陈尧的客户，陈尧谎称与他人合作银行客户资金调头生意、土地保证金借贷生意或者购房需要资金周转等，承诺高额利息或者以借款为由，从各被害人处骗取钱款的事实。2.证人张某、陈某2、卢某等人的证言及银行贷款转贷申请表、借款协议书、业务联系单等证据，证实陈尧通过虚构银行客户需要资金调头的事实，以伪造转贷业务申请凭证、冒签他人签名等方式，骗取嘉善民间融资管理服务中心有限公司、嘉善升通中小企业转贷服务有限公司钱款的事实。3.证人朱某2、曹某、卜某的证言及协议书、产权证等证据，证实陈尧将其世博帝宝花园的房产折价160万元赔偿给嘉善升通中小企业转贷服务有限公司。4.证人贾某、宫某、花某等人的证言，证实多次帮助陈尧过账的事实。5.证人章某、沈某2、郑某等人的证言，证实陈尧所在单位发现其存在挪用转贷资金的情况后，上述证人与陈尧谈话，陈尧承认将钱款用于赌球等，后证人陪同陈尧至派出所投案的事实。6.银行卡交易明细，证实相关银行卡接收或者返还被害人资金，以及陈尧银行卡内大量资金流入赌博网站的事实。7.被告人陈尧对指控的犯罪事实予以供认，所供与上述证据互为印证。综上，本案事实清楚，证据确实、充分。本院认为，被告人陈尧以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的手段诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈尧具有自首情节，依法可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人陈尧犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年三个月，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币九十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月13日至2034年3月12日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人陈尧退赔各被害人损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张 筱人民陪审员  朱富根人民陪审员  谢惠萍二〇二一年三月二十四日书 记 员  宋臻凯书 记 员  邵 洁