安徽省金寨县人民法院 民 事 判 决 书 （2021）皖1524民再4号 抗诉机关：安徽省六安市人民检察院 原审原告：方振学，男，1968年2月18日出生，汉族，住安徽省金寨县。 原审被告：汪雷，男，1974年1月22日出生，汉族，住安徽省金寨县。 原审被告：卢士琴，女，1973年1月28日出生，汉族，住安徽省金寨县。 原审原告方振学与原审被告汪雷、卢士琴民间借贷纠纷一案，金寨县人民法院于2016年10月25日作出（2016）皖1524民初1937号民事调解书，生效后，安徽省六安市人民检察院以六市检民监[2020]34150000020号民事抗诉书，依职权向六安市中级人民法院提出抗诉，六安市中级人民法院作出（2020）皖15民抗38号民事裁定书，指令安徽省金寨县人民法院再审本案。本院于2021年1月15日立案受理，依法另行组成合议庭，于2021年3月18日公开开庭进行了审理。六安市人民检察院指派金寨县人民检察院检察员储士喜、书记员单鑫出庭，原审原告方振学到庭参加诉讼，原审被告经本院传票传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席进行审理。本案现已审理终结。 原审原告方振学向原一审金寨县人民法院起诉请求：1．依法判令汪雷、卢士琴返还方振学借款30万元，并支付2016年4月11日至结算清偿之日的利息（按月利率2.1%）；2．本案诉讼费由汪雷、卢士琴承担。事实和理由：2015年2月11日，方振学通过中汇百联投资公司介绍向汪雷、卢士琴借款30万元，约定借款期限为两个月，月利率为2.1%，并约定了违约金，借款到期后，汪雷、卢士琴未偿还本金，但按照上述利率支付了利息至2016年4月11日。此后，汪雷、卢士琴未能偿还任何本金及利息，且经方振学多次催要，汪雷、卢士琴均以各种理由推脱，致方振学起诉来院。 本案在审理过程中，经本院主持调解，当事人自愿达成如下协议： 一、被告汪雷、卢士琴自愿偿还原告方振学借款本金300000元，上述借款于2016年12月31日前一次性偿还100000元，余款200000元于2017年4月30日前全部还清； 二、双方就此事再无其他纠纷； 三、案件受理费5800元，减半收取为2900元，由原告方振学自愿承担。 六安市人民检察院抗诉认为：本案诉讼过程中，原告方振学隐瞒事实、虚构不存在的民间借贷法律关系以掩盖非法的金融服务，并隐瞒被告已支付高额服务费、保证金的事实，以骗取裁判文书，其行为符合虚假诉讼的特征，损害了国家和社会公共利益。 1．本案中，方梅、叶乃余、沈关然等人成立中汇佰联公司,登记经营范围是投资咨询等服务业务。其实际经营中，以非法吸收公众存款作为主要资金来源，并为掩盖非法从事金融业务的事实，采取“点对点”的方式，虚构第三人作为名义出借人对外以月利息3.5至4.5分进行高利放贷。该案中，出借的资金并非来自于原告方振学，而是来自于中汇佰联公司。《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条规定:“未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动”，该强制性规定直接关系国家金融管理秩序和社会资金安全，事关社会公共利益，属于效力性强制性规定。中汇佰联公司在未经批准的情况下从事对外放贷业务，显然违反法律规定。以方振学的名义与汪雷订立民间借贷合同的目的就是为了掩盖中汇佰联公司从事对外非法放贷业务并收取高息的事实。《中华人民共和国合同法》第五十二规定：有下列情形之一的，合同无效：…以合法形式掩盖非法目的的；根据该条款规定，方振学与汪雷之间订立的民间借贷合同显然属于无效合同。方振学与汪雷之间并不存在合法的民间借贷关系，方振学诉讼主张的基本事实即与汪雷之间存在合法的民间借贷关系的基本事实显然虚假。 2．本案中，方振学隐瞒汪雷已偿还服务费8.304万，保证金1.1万元，用于抵债的20只皖西大白鹅和28棵绿化林木的事实。在方振学起诉之前，汪雷已支付利息7.7万、服务费8.65万元，缴纳保证金1.1万元，另抵偿20只皖西大白鹅和28棵绿化树木价值7720元，鉴于诉讼双方并不存在合法的民间借贷关系，出借方也无权主张借款的利息，以上款项均应视为偿还30万元的本金。方振学在诉讼过程中对以上事实予以隐瞒，骗取法院的裁判文书，其行为显然符合虚假诉讼的特征。本案诉讼过程中，原告方振学存在隐瞒事实、虚构不存在的民间借贷法律关系以掩盖非法的金融服务活动，并隐瞒被告已支付高额服务费、保证金以及以物抵债的事实，骗取金寨县人民法院（2016）皖1524民初1937号民事调解书，其行为符合虚假诉讼的特征，损害了司法权威公信力和社会公共利益。 抗诉机关向法庭提交证据如下：证据一，谈话笔录：方振学和汪雷的陈述，以方振学的名义起诉是沈关然找方振学帮忙的，出庭时方振学也没有出庭，原审被告是应中汇佰联要求出具的方振学借条，沈关然是法定代表人。证据二，会计明细表，证明中汇佰联公司隐匿的“斩头息”、服务费、利息、保证金等。证据三，一、二审刑事判决书，认定中汇佰联公司以及相关责任人从事非法吸收公众存款以及非法放贷的这样一些情况，还有暴力催收贷款。 本次庭审，原审被告未到庭。 本院再审查明方振学虚假诉讼事实与抗诉机关查明的事实一致。另查明，中汇佰联公司的负责人或工作人员叶乃余、沈关然、潘涛等人均被追究刑事责任。 本院再审认为：原审原告方振学自己陈述“我与汪雷、卢士琴夫妇从来没有见过面，也没有经济纠纷。起诉是沈关然找我帮忙的，也是沈关然找我签字的，出庭时我也没有出庭。我不该向法院撒谎”。中汇佰联公司的负责人或工作人员方梅、叶乃余、沈关然等人为掩盖非法从事金融业务的事实，采取“点对点”的方式，虚构第三人作为名义出借人对外借款，并提起诉讼，且隐匿收取的“斩头息”、服务费、利息、保证金等。因此，原审符合虚假诉讼的特征，抗诉机关的抗诉理由成立，本院再审依法予以采纳；原审认定事实不清，证据不足，适用法律错误，本院再审依法应予撤销。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第三款、第一百一十二条、第一百四十四条、第二百零七条，《最高人民法院关于适用的解释》第四百零七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十九条第一款，《最高人民法院关于防范和制裁虚假诉讼的指导意见》第十一条之规定，判决如下： 一、撤销本院（2016）皖1524民初1937号调解书； 二、驳回原审原告方振学的诉讼请求。 案件受理费5800元，由原审原告方振学负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于安徽省六安市中级人民法院。 审 判 长 储修利 审 判 员 王伦坤 审 判 员 孙用金 二〇二一年三月二十二日 法官助理 李 尚 书 记 员 周思思 附法律条款： 《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。 人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。 第一百一十二条当事人之间恶意串通，企图通过诉讼、调解等方式侵害他人合法权益的，人民法院应当驳回其请求，并根据情节轻重予以罚款、拘留；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。 第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉;发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定;上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。 《最高人民法院关于适用的解释》第四百零七条人民法院经再审审理认为，原判决、裁定认定事实清楚、适用法律正确的，应予维持；原判决、裁定认定事实、适用法律虽有瑕疵，但裁判结果正确的，应当在再审判决、裁定中纠正瑕疵后予以维持。 原判决、裁定认定事实、适用法律错误，导致裁判结果错误的，应当依法改判、撤销或者变更。 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十九条经查明属于虚假民间借贷诉讼，原告申请撤诉的，人民法院不予准许，并应当依据民事诉讼法第一百一十二条之规定，判决驳回其请求。 《最高人民法院关于防范和制裁虚假诉讼的指导意见》第十一条经查明属于虚假诉讼，原告申请撤诉的，不予准许，并应当根据民事诉讼法第一百一十二条的规定，驳回其请求。