河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0104刑初102号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人王艳，女，1989年2月21日出生于湖北省江陵县，汉族，专科文化程度，原河南洋欣投资有限公司客户经理，户籍地郑州市高新技术产业开发区，居住地浙江省义乌市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月4日被郑州市公安局管城分局刑事拘留，同年12月3日由该局执行逮捕。辩护人马自芳，河南春秋律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检二部刑诉〔2021〕2号起诉书指控被告人王艳犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月4日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭进行审理。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员校元元出庭支持公诉，被告人王艳及其辩护人马自芳到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，2008年，李扶玲（已判处刑罚）、李大东（另案处理）等人共同出资成立河南洋欣投资有限公司（以下简称“洋欣公司”），办公地址位于郑州市管城回族区紫荆山路51号10层A号，经营范围为实业投资、投资担保咨询，2009年5月26日注册成立。2013年10月，河南浩洋投资担保有限公司（位于郑州市管城回族区紫荆山路51号紫鼎商务8楼A室）合并至洋欣公司。2014年被告人王艳受雇于洋欣公司在8楼担任业务经理。洋欣公司自成立以来，李扶玲、李大东等人未经国家金融管理部门批准，通过客户经理推荐、客户口口相传等方式，以投资“萝北口岸至阿穆尔捷特口岸浮箱固冰通道项目”为由，向社会不特定人员公开非法吸收公众资金，并承诺年收益率为本金的18%。2016年10月，洋欣公司停止营业，无法兑付客户资金。经鉴定，洋欣公司8楼客户共投资本金1522660000元，投资客户共633人，已支付给客户存款利息126495685元，已返还客户本金1199780000元，未兑付投资本金322880000元。剥息后，其中共有32位客户已全部兑付资金，剩余601位客户未全部兑付资金，未兑付金额为200319185元。洋欣公司10楼客户共投资本金1596284000元，投资客户共683人，已支付给客户存款利息152364619元，已返还客户本金1226204000元，未兑付投资本金370080000元。剥息后，其中共有52位客户已全部兑付资金，剩余631位客户未全部兑付资金，未兑付金额为224009956.5元。其中，王艳在洋欣公司担任客户经理期间，介绍投资客户15位，涉及投资资金83笔，投资本金共计17570000元，洋欣公司支付给客户利息1682145元，返还客户本金11790000元，剩余本金5780000元，15位客户剥息后均未全部兑付资金，未兑付资金总额为4097855元。2020年11月3日，王艳被郑州市公安局管城分局民警传唤到案。被告人到案后如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人王艳供述，到案经过，投资客户曹庆海、王喜玲、宋程亮、赵俊杰、王玲枝提供投资人收益说明书、承诺书、投资管理协议、收益计划书、收据及账户转账明细，被告人身份及前科情况，户籍证明，河南洋欣投资有限公司业务经理李王艳介绍客户投资情况司法鉴定意见书等证据，据此认为被告人王艳伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王艳在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人王艳如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。遂向本院提起公诉，并建议判处被告人王艳有期徒开一年，并处罚金。被告人王艳对公诉机关指控的事实、罪名及提出的量刑建议均无异议，并自愿认罪认罚。被告人王艳辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议；2.被告人王艳已取得部分集资参与人的谅解；3.被告人王艳系初犯、偶犯；4.被告人王艳认错态度良好，有悔改态度；5.被告人王艳自愿认罪认罚。建议对其从轻、减轻处罚，并提交张改凤、李静、李刚、和瑞、和志华、王超出具的谅解书及郑州高新技术产业开发区人民法院民事判决书为证。经审理查明，2008年，李扶玲（已判处刑罚）、李大东（另案处理）等人共同出资成立洋欣公司，办公地址位于郑州市管城回族区紫荆山路51号10层A号，经营范围为实业投资、投资担保咨询，2009年5月26日办理工商登记。2013年10月，河南浩洋投资担保有限公司（位于郑州市管城回族区紫荆山路51号紫鼎商务8楼A室）合并至洋欣公司。2009年，被告人王艳受雇于洋欣公司在紫鼎商务8楼担任业务经理。洋欣公司自成立以来，李扶玲、李大东等人未经国家金融管理部门批准，通过客户经理推荐、客户口口相传等方式，以投资“萝北口岸至阿穆尔捷特口岸浮箱固冰通道项目”为由，向社会不特定人员公开非法吸收资金，并承诺年收益率为本金的18%。2016年10月，洋欣公司停止营业，无法兑付客户资金。经鉴定，洋欣公司8楼客户共投资本金1522660000元，投资客户共633人，已支付给客户存款利息126495685元，已返还客户本金1199780000元，未兑付投资本金322880000元。剥息后，其中共有32位客户已全部兑付资金，剩余601位客户未全部兑付资金，未兑付金额为200319185元。洋欣公司10楼客户共投资本金1596284000元，投资客户共683人，已支付给客户存款利息152364619元，已返还客户本金1226204000元，未兑付投资本金370080000元。剥息后，其中共有52位客户已全部兑付资金，剩余631位客户未全部兑付资金，未兑付金额为224009956.5元。其中，王艳在洋欣公司担任客户经理期间，介绍投资客户15位，涉及投资资金83笔，投资本金共计17570000元，洋欣公司支付给客户利息1682145元，返还客户本金11790000元，剩余本金5780000元，15位客户剥息后均未全部兑付资金，未兑付资金总额为4097855元。2020年11月3日，被告人王艳在浙江省义乌市廿三里街道埠头村二区15幢3单元3楼302号被郑州市公安局管城分局民警传唤到案。其到案后如实供述上述犯罪事实。以上事实，有经法庭查证属实的下列证据予以证明：被告人王艳在侦查阶段对上述指控事实均有供述，在开庭过程中对上述犯罪事实亦无异议，并自愿认罪认罚；2、到案经过，证明2020年11月3日，被告人王艳在浙江省义乌市廿三里街道埠头村二区15幢3单元3楼302号被郑州市公安局管城分局民警传唤到案的情况；3、被告人身份及前科情况、户籍证明，证明被告人王艳属应负刑事责任年龄阶段及其无前科的情况；4、河南华凯会计师事务所关于河南洋欣投资有限公司业务经理王艳介绍客户投资情况司法鉴定意见书，证明王艳在洋欣公司工作期间，其非法吸收公众存款涉及的集资参与人数、金额，已兑付客户本金、利息及未兑付本金、利息的情况；5、投资客户曹庆海、王喜玲、宋程亮、赵俊杰、王玲枝提供投资人收益说明书、承诺书、投资管理协议、收益计划书、收据及账户转账明细，被告人王艳辩护人提交的六份谅解书、郑州高新技术产业开发区人民法院民事判决书等证据附卷，与其他证据相互印证一致，佐证了案件事实。以上证据，经开庭举证、质证，取证程序合法，内容真实有效，相互印证，形成了完整的证据链条，能够证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人王艳伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。根据被告人王艳犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。具体适用刑罚，本院充分考虑以下量刑情节：1.被告人王艳在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；2.被告人王艳到案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；3.被告人王艳无前科，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出的相应从轻处罚的辩护意见，本院亦予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人王艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年11月3日起至2021年11月2日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款，依法予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 朱 宏 扬人民陪审员 王 洪 波人民陪审员 赵 二 东二〇二一年三月十五日书 记 员 皇甫润婷