河南省遂平县人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫1728刑初38号公诉机关遂平县人民检察院。被告人高新华，男，1992年10月19日出生于福建省安溪县，汉族，初中毕业，务农，户籍地福建省安溪县，住福建省安溪县。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年8月27号被抓获，2020年8月30日被遂平县公安局刑事拘留；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月10日经遂平县人民检察院批准后被执行逮捕。辩护人邵兴旺，河南展志律师事务所律师。被告人陈丽依，男，1989年6月8日出生于湖南省安仁县，汉族，初中毕业，务工，户籍地湖南省安仁县，住湖南省安仁县。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年7月31日被抓获，2020年8月1日被遂平县公安局刑事拘留；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月26日经遂平县人民检察院批准后被执行逮捕。辩护人冯俊平，河南展志律师事务所律师。被告人陈礼义，男，1982年9月26日出生于贵州省三穗县，侗族，初中毕业，务工，户籍地贵州省三穗县，住贵州省三穗县。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年7月13日被抓获，2020年7月15日至2020年7月19日被临时羁押于贵州省锦屏看守所，2020年7月19日被遂平县公安局刑事拘留；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月26日经遂平县人民检察院批准后被执行逮捕。辩护人寇幸甜，河南忠良律师事务所律师。遂平县人民检察院以遂检二部刑诉[2021]2号起诉书指控被告人陈礼义、陈依丽、高新华犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年2月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭进行了审理。遂平县人民检察院指派检察员李虎臣、叶培东出庭支持公诉，被告人陈礼义、陈依丽、高新华及其辩护人寇幸甜、冯俊平、邵兴旺到庭参加诉讼。现已审理终结。遂平县人民检察院指控，2019年10月份以来,被告人陈礼义收购了绑定了手机号,并开通网上银行的户名为舒某的银行卡3套(农业银行卡和建设银行卡各1套,建设银行对公账户1套)、户名为谢某的建设银行对公账户1套、户名为龙某的银行卡4套(建设银行卡、贵阳银行卡、责州黎平农村商业银行卡和农业银行卡各1套)、户名为石某武的建设银行卡1套、户名为杨某的银行卡2套(农业银行卡和建设银行卡各1套)、户名为龙章伟的农业银行卡1套、户名为吴晓的农业银行卡1套,以及绑定了手机号,并开通手机银行的户名为龙召水的银行卡5套(工商银行卡、交通银行卡、中国银行卡、贵阳银行卡、兴业银行卡各1会)共计18套银行卡,每套银行卡均包含绑定的手机号、交易密码、网银密码、或手机登录密码、开户人身份证号码等信息资料。被告人陈礼义又将其中上述户名为杨某的银行卡2套、户名为龙章伟的农银行卡1套、户名为吴晓的银行卡1套、户名为龙召水的银行卡5套和户名为舒某的对公账户1套、户名为谢某的对公账户1套,共计11套银行卡及其配套信息资料一并出售给被告人陈丽依。被告人陈丽依又收购了绑定手机号,并开通手机银行的户名为陈卫国的银行卡5套(招商银行卡、华夏银行卡、建设银行卡、工商银行卡、交通银行银行卡各1套)、户名为陈卫古的银行卡5套(招商银行卡、建设银行卡、工商银行卡、平安银行卡、邮政银行卡各1套),并以自己名义办理了5套银行卡(广州银行卡、建设银行卡、农业银行卡、工商银行卡、交通银行卡各1套,该15套银行卡,每套银行卡均包含绑定的手机号、交易密码、网银密码、手机登录密码、开户人身份证号码等信息资料。被告人陈丽依加价后将上述共计26套银行卡或银行卡号及其配套的信息资料出售给被告人高新华,被告人高新华又加价出售给林艺文(另案处理)。案发后被告人陈礼义退回赃款20000元。指控认为,被告人陈礼义收买、非法提供他人信用卡信息资料共计18套、被告人陈丽依收买、非法提供他人信用卡信息资料共计21套、被告人高新华收买、非法提供他人信用卡信息资料共计26套,均数量巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款,均应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。并对指控提供有被告人的供述和辩解，证人证言，书证，辨认笔录、电子数据等证据。被告人陈礼义对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，认罪认罚。辩护人的辩护意见：1、被告人陈礼义构成妨害信用卡管理罪，而不构成收买、非法提供信用卡信息罪。2、谢某的一套对公账户与陈礼义无关。3、龙召水的5张银行卡并未邮寄，而是邮寄的手机，应将该5张卡扣除。4、被告人陈礼义应认定为从犯，陈礼义如实供述自己犯罪事实，系坦白，又系初犯、偶犯，又认罪认罚，积极赔偿被害人损失并得于被害人的谅解，主动退赃，建议对其从轻或减轻处罚。被告人陈丽依对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，认罪认罚。辩护人的辩护意见：1、被告人陈丽依到案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。2、被告人陈丽依自愿认罪认罚，又系初犯，建议对其从轻处罚。被告人高新华对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，辩称对龙召水的五套银行卡没有交易成功，舒某、谢某的两个对公账户其只是介绍人。自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见：1、被告人高新华到案后，如实供述自己的犯罪事实，应属于自首，依法可从轻或减轻处罚。2、被告人高新华自愿认罪认罚，又系初犯、偶犯，建议对其从轻或减轻处罚。经审理查明，2019年10月份以来,被告人陈礼义收购了绑定了手机号,并开通网上银行的户名为舒某的银行卡3套(农业银行卡和建设银行卡各1套,建设银行对公账户1套)、户名为谢某的建设银行对公账户1套、户名为龙某的银行卡4套(建设银行卡、贵阳银行卡、责州黎平农村商业银行卡和农业银行卡各1套)、户名为石某武的建设银行卡1套、户名为杨某的银行卡2套(农业银行卡和建设银行卡各1套)、户名为龙章伟的农业银行卡1套、户名为吴晓的农业银行卡1套,以及绑定了手机号,并开通手机银行的户名为龙召水的银行卡5套(工商银行卡、交通银行卡、中国银行卡、贵阳银行卡、兴业银行卡各1会)共计18套银行卡,每套银行卡均包含绑定的手机号、交易密码、网银密码、或手机登录密码、开户人身份证号码等信息资料。被告人陈礼义又将其中上述户名为杨某的银行卡2套、户名为龙章伟的农银行卡1套、户名为吴晓的银行卡1套、户名为龙召水的银行卡5套和户名为舒某的对公账户1套、户名为谢某的对公账户1套,共计11套银行卡及其配套信息资料一并出售给被告人陈丽依。被告人陈丽依又收购了绑定手机号,并开通手机银行的户名为陈卫国的银行卡5套(招商银行卡、华夏银行卡、建设银行卡、工商银行卡、交通银行银行卡各1套)、户名为陈卫古的银行卡5套(招商银行卡、建设银行卡、工商银行卡、平安银行卡、邮政银行卡各1套),并以自己名义办理了5套银行卡(广州银行卡、建设银行卡、农业银行卡、工商银行卡、交通银行卡各1套,该15套银行卡,每套银行卡均包含绑定的手机号、交易密码、网银密码、手机登录密码、开户人身份证号码等信息资料。被告人陈丽依加价后将上述共计26套银行卡或银行卡号及其配套的信息资料出售给被告人高新华,被告人高新华又加价出售给林艺文(另案处理)。另查明，被告人陈礼义违法所得10000多元，被告人陈丽依违法所得6000元，被告人高新华违法所得5000元。案发后被告人陈礼义退回赃款20000元。上述事实，被告人陈礼义、陈丽依、高新华在开庭过程中亦无异议，且有证人舒某、龙某、石某、王某、杨某、赵某、高某、苏某、谢某的证言，被告人陈礼义、陈丽依、高新华的供述，遂平县公安局从陈丽依处扣押的银行卡照片，遂平县公安局扣押物品、文件清单及陈丽依对扣押物品现场指认照片，龙某、石某武、蒲潘华、舒某、姜发严、龙召水、陈丽依、龙航、杨某、龙荣胜、吴晓、龙章伟、陈卫古、陈卫国、银行开户信息及交易明细，遂平县公安局提供的扣押清单、发还清单及谅解书，遂平县公安局陈丽依的笔记本及文档记录，辨认笔录，赵某提供的聊天记录及转账记录截屏，从陈丽依手机微信中提取的其与高新华、陈卫国、陈礼义、微信号为×××的微信聊天记录、截图及微信注册信息，高某的微信支付宝转账记录，苏某微信转账记录，锦屏县看守所出具的羁押证明，安溪县公安局虎邱派出所出具的未羁押证明，遂平县公安局提供的收条、非税收入财政票据及交款通知书，被告人陈礼义、陈丽依、高新华的户籍信息及违法记录，身份证明，到案经过，视听资料，认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈礼义收买、非法提供他人信用卡信息资料共计18套、被告人陈丽依收买、非法提供他人信用卡信息资料共计21套、被告人高新华收买、非法提供他人信用卡信息资料共计26套,均数量巨大,其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人陈礼义、陈丽依、高新华犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实和罪名成立，请求惩处应予支持。被告人陈礼义、陈丽依、高新华归案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；陈礼义、陈丽依、高新华自愿认罪认罚，依法可从宽处理；陈礼义、陈丽依、高新华均系初犯，被告陈礼义主动退还赃款，均可酌情从轻处罚。故对辩护人辩称，被告人陈礼义、陈丽依、高新华如实供述自己犯罪事实，且自愿认罪认罚，又系初犯，建议对其从轻处罚的意见予以采纳。对被告人高新华辩称龙召水的5套银行卡没有交易成功及舒某、谢某两的的对公账户其只是介绍人的辩护意见，通过庭审查明，被告人高新华积极参与并实施该违法行为，且该交易已完成，只是高新华没有得到相应的费用，因此，该违法行为已实施完成，不能从犯罪数额中扣除；对被告人陈礼义的辩护人辩称陈礼义系非法持有他人的信用卡，构成妨害信用卡管理罪的辩护意见与庭审查明的被告人收买、非法提供他人信用卡信息资料事实不符，其行为完全符合收买、非法提供他人信用卡信息罪的构成要件，故对辩护人该辩护意见不予采纳；对辩护人辩称被告人陈礼义与谢某的一套对公账户无关的辩护意见，通过庭审查明，被告人陈礼义对让谢某办理对公账户与舒某的供述相互印证，足以证实起诉书指控的事实成立，故对辩护人该辩护意见不予采纳；对辩护人辩称陈礼义没有邮寄龙召水的5张银行卡的辩护意见与陈礼义本人的供述相矛盾，陈礼义在供述中供认其按陈丽依提供的地址将龙召水的5张银行卡寄给陈丽依，辩护人该辩护意见与庭审查明的事实不符，本院不予采纳；对辩护人辩称被告人陈礼义系从犯的辩护意见，因该案非共同犯罪，各被告人的犯罪行为都是独立完成的，没能共同的预谋，故对辩护人该辩护意见不予采纳。根据陈礼义、陈丽依、高新华的犯罪事实、情节、危害后果及悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七之一第二款、第六十四条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人高新华犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑个三年零七个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月2日起至2024年3月1日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）被告人陈丽依犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑个三年零五个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月31日起至2023年12月30日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）被告人陈礼义犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月13日起至2023年9月12日止。罚金已交纳。）二、对被告人陈丽依违法所得6000元及被告人高新华违法所得5000元予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李海水人民陪审员  王会丽人民陪审员  尹燕青二〇二一年三月二十二日书 记 员  程思航