内蒙古自治区乌审旗人民法院   刑事判决书   （2020）内0626刑初341号   公诉机关：内蒙古自治区乌审旗人民检察院。   被告人：刘某，户籍所在地及现住址陕西省延安市。   被告人：雷某，男，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及现住址陕西省渭南市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年8月7日，被乌审旗公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经乌审旗人民检察院批准，于2020年9月10日被乌审旗公安局执行逮捕，现羁押于乌审旗看守所。   乌审旗人民检察院以乌检一部刑诉（2020）Z263号起诉书指控被告人刘某、雷某犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月14日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院受理后，认为该案不适合适用简易程序审理，于2020年12月31日将该案转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌审旗人民检察院检察员白娜仁图雅及书记员出庭支持公诉，被告人刘某、被告人雷某到庭参加诉讼。现已审理终结。   乌审旗人民检察院指控：   被告人刘某、雷某、杜某（在逃)三人为谋取非法利益，冒用他人身份证骗领银行卡。经三人约定由被告人刘某提供车辆、他人身份证及路途费用，并约定被告人雷某、杜某每骗领到一张开通网银的银行卡分别给其二人500元和600元人民币。雷某和杜某骗领的银行卡交由刘某出售。   2019年7月至2020年8月6日，被告人刘某伙同被告人雷某和杜某驾驶刘某的比亚迪宋PRO越野车(×××)从西安出发，三人在陕西省铜川市、洛川县、黄陵县、扶风县、陇县，甘肃省武威市、清水县以及内蒙古呼和浩特市××县、鄂尔多斯市乌审旗等多地农村信用合作社冒用他人身份证骗领银行卡并开通网银共计36张。其中刘某骗领银行卡8张，被告人雷某骗领银行卡16张，杜某骗领银行卡12张。   2020年8月6日10时，被告人雷某、刘某在乌审旗无定河镇河南信用社办理业务时被抓获。   公诉机关认为，被告人刘某、雷某违反信用卡管理法规，故意使用他人身份证骗领银行卡的行为妨害信用卡管理，骗领信用卡数量巨大，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、二十五条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究二被告人的刑事责任。被告人刘某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，符合《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款之规定；被告人雷某在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，符合《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定。被告人刘某、雷某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人刘某、雷某到案后如实供述自已的罪行，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定。建议对被告人刘某判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金；建议对被告人雷某判处有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金。   被告人刘某、雷某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，二被告人签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。   经审理查明的事实、罪名与公诉机关的指控一致。   另查明，被告人刘某违法所得共计人民币30000元，被告人雷某违法所得共计人民币6500元。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、报案材料、接受证据材料清单、抓获经过、搜查证及搜查笔录、扣押清单及照片、提取照片、调取证据通知书、证人证言、被告人供述与辩解、电子物证检查工作记录，鉴某、电子证据、乌审旗无定河镇河南信用社办理业务时的光盘、讯问笔录光盘等证据。以上证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，形成了完整的证据链条，能证明本案的事实，本院予以确认。   本院认为，被告人刘某、雷某违反信用卡管理法规，故意使用他人身份证骗领银行卡的行为妨害信用卡管理，骗领信用卡数量巨大，二被告人的行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人刘某、雷某的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。在实施犯罪过程中，被告人刘某起主要作用，系主犯，应当按照其所组织的全部犯罪处罚，被告人雷某在参与的犯罪活动中起辅助作用，系从犯，比照主犯从轻处罚；被告人刘某、雷某归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚；被告人刘某、雷某自愿认罪认罚，依法予以从宽处罚。随案移送的车牌号为×××比亚迪宋轿车一辆、人民币2700元经查明与犯罪行为无直接联系，×××比亚迪宋轿车一辆随同其机动车行驶证一本以及驾驶证一本应予返还被告人，人民币2700元折抵被告人刘某应追缴的违法所得，对随案移送的华硕笔记本电脑一台、手机四部，予以没收，上缴国库,对随案移送的银行卡19张、128K三合一白卡2张、申请单9张、电话卡3张、身份证9张、U盾1个，依法予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉诉法》第十五条的规定，判决如下：   一、被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金30000元。   （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月7日起至2023年10月6日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。   二、被告人雷某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零二个月，并处罚金20000元。   （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月7日起至2022年10月6日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。   三、随案移送的×××比亚迪宋轿车一辆、机动车行驶证一本、驾驶证一本依法发还被告人；随案移送的华硕笔记本电脑一台、手机四部，予以没收，上缴国库,对随案移送的银行卡19张、128K三合一白卡2张、申请单9张、电话卡3张、身份证9张、U盾1个，作为物证予以保存。   四、被告人刘某违的法所得人民币30000元、被告人雷某的违法所得人民币6500元继续追缴（扣押在案的人民币2700元折抵被告人刘某应缴纳的违法所得）。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审判长 赵 娟   人民陪审员 卢 荣   人民陪审员 曹小飞   二〇二一年三月二十四日   法官助理 道 仁   书记员 陈 华   法条链接：   《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一   有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：   (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；   (二)非法持有他人信用卡，数量较大的；   (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；   (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。   窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。   银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。   第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。   第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。   三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。   对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。   对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。   第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。   对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   《中华人民共和国刑事诉讼法》