文书内容江苏省射阳县人民法院刑 事 判 决 书（2021）苏0924刑初109号公诉机关江苏省射阳县人民检察院。被告人束利平，男，1961年1月12日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地射阳县，经常居住地射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月23日被射阳县公安局取保候审；经射阳县人民检察院决定，于2021年1月27日被射阳县公安局执行取保候审。辩护人高文富，江苏三强律师事务所律师。射阳县人民检察院以射检二部刑诉〔2021〕12号起诉书指控被告人束利平犯非法吸收公众存款罪，于2021年3月12日向本院提起诉讼，本院受理后，依法由审判员耿洪贤独任审判，于2021年3月29日公开开庭审理了本案，江苏省射阳县人民检察院指派检察员周春阳出庭支持公诉，被告人束利平及其辩护人高文富到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省射阳县人民检察院指控：2010年5月至2014年2月间，被告人束利平在经营为非法吸收公众存款而设立的射阳县利平蚕桑专业合作社期间，未经国家金融主管部门批准，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象36人吸收存款人民币783700元，目前尚有53580元未兑付。被告人束利平经侦查机关电话通知后主动到案，如实供述了自己的犯罪行为。针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人束利平违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人束利于犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人束利平自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议判处被告人有期徒刑一年六个月，并处罚金，可适用缓刑。被告人束利平对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实无异议，认为未兑付金额不准确，请求从轻处罚。其辩护人高文富提出辩护意见为：对指控被告人束利平构成非法吸收公众存款罪无异议，被告人有自首、认罪认罚的从轻处罚情节，被告人系初犯，认罪态度好，并想方设法偿还存款，被害人对未兑付的曾表示放弃，请法庭对被告人判处缓刑。经审理查明：被告人束利平为非法吸收公众存款，于2010年5月10日经射阳县工商行政管理局注册成立射阳县利平蚕桑专业合作社，未经国家金融主管部门批准，2010年5月至2014年2月间，以高额利息为诱饵，出具射阳县利平蚕桑专业合作社信用合作凭证、借条的方式，向社会不特定对象36人吸收存款人民币783700元，目前尚有53580元未兑付。被告人束利平经电话通知后主动到案，如实供述了自己的犯罪行为。在本案审查起诉期间，被告人对公诉机关指控的犯罪事实及提出的量刑建议表示认罪认罚，并签署认罪认罚具结书。上述事实,有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.书证:常住人口基本信息、到案经过、情况说明、受案登记表、立案决定书、射阳县市场监督管理局登记资料，射阳县利平蚕桑专业合作社信用合作凭证、借条、认罪认罚具结书等。2.证人王翠琴、卢某、陈某、束某等人的证言。3.集资参与人张玉梅、唐玉霞、王加腾等人的陈述。4.被告人束利平的供述与辩解。上述证据均具有证明效力，且相互印证，证实被告人束利平非法吸收公众存款的犯罪事实成立。本院认为，被告人束利平违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人束利平犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，定性准确，本院予以支持。被告人束利平主动归案并如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚；束利平自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理；被告人在提起公诉前兑付大部分存款，并取得部分集资参与人的谅解，可以从轻处罚。辩护人据此提出的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综合本案犯罪事实、情节，被告人的认悔罪态度，结合社区调查评估意见，可对被告人束利平宣告缓刑。综上，为严申国法，打击犯罪，维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三款，第六十七条第一款，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人束利平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元；（缓刑考验期从判决执行之日起计算；罚金限在本判决生效后十日内交纳。）二、本案被告人束利平未退赃人民币五万三千五百八十元，责令被告人束利平继续退赔，发还集资参与人江明堂、石德俊、张万**、李春桃、李学林、石德阳、李学荣、张万月、张小妹（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  耿洪贤二〇二一年三月二十九日书记员  杨 蕾附录法律条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。射阳县利平桑蚕专业合作社吸储明细表            序号              集资参与人              日期              吸储金额              已兑付金额              未兑付金额                  1              唐宏刚              2013.1.18              10000              10000              0                  2              唐善利              2013.8.17              12000              12000              0                  3              吴中芬              2012.11.15              20000              20000              0                  4              许龙翠                            4200              4200              0                  5              金字明                            4200              4200              0                  6              孙彦平              2013.1.4              20000              20000              0                  7              申宏祥              2013.5.22              5000              5000              0                  8              陆金玉              2013.8.9              5000              5000              0                  陆金玉              2013.11.17              1400              1400              0                  陆金玉              2013.12.14              4000              4000              0                  陆金玉              2013.7.4              3000              3000              0                  陆金玉              2013.10.31              4000              4000              0                  陆金玉              2013.9.29              2000              2000              0                  陆金玉              2014.2.1              28000              28000              0                  9              陆青翠              2013.12.14              2000              2000              0                  陆青翠              2013.11.17              2500              2500              0                  10              曹**兵              2013.8.21              25000              25000              0                  曹**兵              2013.9.1              20000              20000              0                  11              李宏香              2013.1.25              50000              50000              0                  李宏香              2013.2.7              20400              20400              0                  12              贾仁国              2012.11.28              5000              5000              0                  13              贾成              2012.12.11              10000              10000              0                  贾成              2012.9.8              20000              20000              0                  贾成              2012.8.27              20000              20000              0                  14              申宏彬              2013.6.5              10000              10000              0                  申宏彬              2013.7.4              10000              10000              0                  15              江红妹              2012.7.30              10200              10200              0                  江红妹              2013.1.30              11400              11400              0                  董志才              2012.9.15              10200              10200              0                  董志才              2013.1.30              20000              20000              0                  董志才              2012.9.17              10200              10200              0                  董志才                            900              900              0                  16              顾启中              2013.5.28              10000              10000              0                  顾启中                            1300              1300              0                  张月琴              2013.4.4              3200              3200              0                  17              蒋志芹              2013.7.14              17000              17000              0                  18              王连中              2012.11.6              9000              9000              0                  19              夏长林              2012.8.30              20000              20000              0                  20              王正飞              2013.9.2              22000              22000              0                  王正飞              2013.10.25              20000              20000              0                  21              仇金付              2013.11.12              10000              10000              0                  仇金付              2013.11.4              10000              10000              0                  仇金付              2013.11.4              7000              7000              0                  22              丁安翠              2013.2.20              6000              6000              0                  23              周正洪              2013.12.6              10000              10000              0                  24              姚东明              2013.3.15              10000              10000              0                  25              江明堂              2012.7.30              30600              29100              1500                  26              刘正寿              2012.6.22              10000              10000              0                  27              石德俊                            9000              5440              3560                  28              张万**                            26000              17660              8340                  29              李春桃              2013.7.25              10000              35720              18280                  30              李学林              2012.11.20              8000                  31              石德阳              2014.1.1              36000                  32              李学荣              2012.10.27              13000              7800              5200                  33              张万月              2012.8.22              10000              7000              3000                  34              张小妹              2013.10.26              23000              24300              13700                  张小妹              2012.11.1              15000                  35              徐东华              2013.6.28              5000              5000              0                  36              孙德军              2013.6.28              37000              37000              0                                孙德军              2013.2.14              15000              15000              0                  合计                                          783700              730120              53580