宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0213刑初129号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人徐浩杰，男，1988年1月12日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，务工，住宁波市奉化区（户籍所在地宁波市奉化区）。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（同月28日到案），同年7月4日被依法逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。 辩护人周潮荣，浙江兰竹律师事务所律师。 被告人钱江南，男，1983年1月10日出生于于浙江省宁波市，汉族，初中文化，务工，住浙江省宁波市奉化区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（同月28日到案），同年7月4日被依法逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。 辩护人宋颖莹，浙江嘉丰律师事务所律师。 被告人董鲁斌，男，1990年6月1日出生于浙江省宁波市，汉族，本科文化，务工，住浙江省宁波市奉化区（户籍所在地宁波市奉化区）。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（同月28日到案），同年7月4日被依法逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。 辩护人马利琼。 辩护人沈江威，上海邦信阳中建中汇（宁波）律师事务所律师。 被告人毛军辉，男，1986年10月25日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，务工，住浙江省宁波市奉化区。2008年6月8日因非法拘禁、非法携带管制刀具被余姚市公安局分别处以行政拘留十日并处罚款伍佰元、行政拘留三日并收缴弹簧刀。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（同月28日到案），同年7月4日被依法逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。 辩护人张珂颖。 被告人毛尚义，男，1984年9月29日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，务工，住浙江省宁波市奉化区（户籍所在地浙江省宁波市奉化区）。2014年12月2日因殴打他人被原奉化市公安局决定行政拘留七日。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（同月28日到案），同年7月4日被依法逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。 辩护人叶蕾，浙江共业律师事务所律师。 被告人邱波，男，1987年3月10日出生于浙江省宁波市，汉族，中专文化，务工，住浙江省宁波市奉化区（户籍所在地浙江省宁波市奉化区）。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（同月28日到案），于同年7月4日转取保候审。经本院决定，于2020年7月3日被取保候审。 辩护人邱波。 被告人王杰，男，1985年2月3日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，务工，住浙江省宁波市奉化区（户籍所在地浙江省宁波市奉化区）。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（同月28日到案），于同年7月4日转取保候审。经本院决定，于2020年7月3日被取保候审。 辩护人谢成杰、叶双，上海邦信阳中建中汇（宁波）律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。 被告人何静，女，1996年8月9日出生于浙江省宁波市，汉族，中专文化，务工，住浙江省宁波市奉化区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（同月28日到案），于同年7月4日转取保候审。经本院决定，于2020年7月3日被取保候审。 辩护人陈宏勇，浙江海泰（奉化）律师事务所律师。 被告人胡芳，女，1989年6月17日出生于浙江省宁波市，汉族，中专文化，务工，住浙江省宁波市奉化区（户籍所在地浙江省宁波市奉化区）。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（同月28日到案），于同年7月4日转取保候审。经本院决定，于2020年7月3日被取保候审。 辩护人邢昊杰，李洁璐，浙江锦屏律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。 被告人鲁文静，女，1990年1月14日出生于浙江省宁波市，汉族，小学文化，务工，住浙江省宁波市奉化区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（同月28日到案），于同年7月4日转取保候审。经本院决定，于2020年7月3日被取保候审。 辩护人谢海攀，浙江甬泰律师事务所律师。 被告人孙吉行，男，1997年2月11日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，务工，住浙江省宁波市奉化区。2014年6月26日因犯寻衅滋事罪于被本院判处拘役六个月，缓刑一年。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（同月28日到案），于同年7月4日转取保候审。经本院决定，于2020年7月3日被取保候审。 辩护人范王燕、毛赞红，浙江颂阳律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。 被告人林汉锵，男，1991年1月3日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，务工，住浙江省宁波市奉化区（户籍所在地浙江省宁波市奉化区）。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（同月28日到案），于同年7月4日转取保候审。经本院决定，于2020年7月3日被取保候审。 辩护人陈冠方、冯珊，浙江锦屏律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。 被告人毛东，男，1988年2月15日出生于浙江省宁波市，汉族，中专文化，务工，住浙江省宁波市奉化区（户籍所在地浙江省宁波市奉化区）。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（同月28日到案），于同年7月4日转取保候审。经本院决定，于2020年7月3日被取保候审。 辩护人吴宜红、方婷婷，浙江海泰（奉化）律师事务所律师。 被告人徐铭，男，1998年11月18日出生于浙江省宁波市，汉族，高中文化，务工，住浙江省宁波市奉化区（户籍所在地浙江省宁波市奉化区）。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留（于同月28日到案），于同年6月27日转取保候审。经本院决定，于2020年6月26日被取保候审。 辩护人陈利萍，浙江求是行律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉〔2020〕340号起诉书指控被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、何静、邱波、王杰、胡芳、鲁文静、林汉锵、孙吉行、毛东、徐铭敲诈勒索罪、诈骗罪，后又以甬奉检刑变诉〔2021〕Z4号、〔2021〕Z8号变更起诉决定书变更指控被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、胡芳、鲁文静、林汉锵、毛东犯诈骗罪、寻衅滋事罪、被告人何静、邱波、王杰犯诈骗罪、被告人孙吉行、徐铭犯寻衅滋事罪向本院提起公诉。本院于2020年3月23日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波奉化区人民检察院指派检察员卢大海出庭支持公诉，各被告人及各辩护人均到庭参加诉讼。因新冠肺炎疫情原因，本案于2020年3月24日中止审理，于2021年2月4日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、2019年5月5日至5月28日期间，被告人徐浩杰、董鲁斌、钱江南、毛军辉、毛尚义共谋后合伙在本区锦屏街道滕明楼A幢1502室开设“急用呗”网贷平台，五人共同出资300万元，徐浩杰占股47%，钱江南占股21%，董鲁斌占股14%，毛军辉占股12%，毛尚义占股6%。该公司以南京嘉迪网络科技有限公司（法定代表人徐浩杰）的名义，向“张民”（另案处理）购买“急用呗”网络贷款系统平台，借民间借贷之名实施“套路贷”犯罪。 徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义作为纠集者先后招揽被告人邱波、王杰、胡芳、鲁文静、何静、林汉锵、孙吉行、毛东、徐铭作为公司员工。其中，被告人徐浩杰负责借款人引流工作；被告人董鲁斌负责公司日常运营和财务工作；被告人钱江南负责借款人贷前审核工作；被告人毛军辉负责贷后催收工作；被告人毛尚义负责给借款人发放借款；被告人邱波、王杰分别从2019年5月5日、5月8日起从事借款人贷前审核工作；被告人胡芳从2019年5月5日至5月10日从事借款人贷前审核工作，从2019年5月11日起从事贷后催收工作；被告人鲁文静从2019年5月5日至5月13日从事贷前审核工作，从2019年5月14日起从事贷后催收工作；被告人何静从2019年5月5日起从事日常放贷还贷数据统计工作；被告人林汉锵分别从2019年5月5日至5月10日从事贷前审核工作，从2019年5月11日起从事贷后催收工作；被告人毛东从2019年5月5日至5月11日从事贷前审核工作，从5月12日起从事贷后催收工作；被告人孙吉行从2019年5月14日起从事贷后催收工作；被告人徐铭从2019年5月22日至5月23日从事贷后催收工作，从5月24日起从事电话推广放贷工作。 该网贷平台以低利息、秒下款、高通过率、操作简单等虚假宣传材料为诱饵吸引借款人，以32%的手续费、利息费作为“砍头息”，实际到款是借款金额的68%，借款期限7日（实际借款期限为6日），到期后肆意认定违约、以逾期、续期收取高某用的形式骗取借款人财物。借款人借款如出现逾期，催收人员有组织的通过发送施压信息、多次拨打借款人及其亲友电话等“软暴力”手段，向借款人及其亲友进行施压性催讨，造成借款人及亲友心理恐惧，迫使借款人归还借款。 该网贷平台采取上述方式骗取被害人胡某1、钟某、孙某1、安某、阮某等2367人共计人民币66万余元。其中，被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、何静诈骗金额为66万余元；被告人邱波诈骗金额为9万余元；被告人王杰诈骗金额为6万余元；被告人胡芳诈骗金额为4万余元；被告人鲁文静诈骗金额为7万余元；被告人林汉锵诈骗金额为2万余元；被告人毛东诈骗金额为3万余元。 从2019年5月5日至5月28日期间，被害人王某1、施某泼、虞某1、胡某1、吴某1、周某1、刘某1、童某1、仲某、王某2、郑某1、唐某、王某3、吴某2、左某、郑某2、孙某2、李某、刘某2、童某2等人向“急用呗”平台借款，借款到期后，胡芳、鲁文静、林汉锵、孙吉行、毛东、徐铭对上述被害人进行电话、短信、微信催讨、威胁爆通讯录或者拨打通讯录中亲友电话催收等方式多次滋扰、恐吓，同时还对郑某1、蒋某1、周某3的亲友邱某、黄某、周某4进行电话滋扰、恐吓。其中，被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义使用电话等方式恐吓、滋扰200余次，被告人胡芳使用电话等方式恐吓、滋扰20余次，被告人鲁文静使用电话等方式恐吓、滋扰80余次，被告人林汉锵使用电话等方式恐吓、滋扰80余次，被告人毛东使用电话等方式恐吓、滋扰9次，被告人孙吉行使用电话等方式恐吓、滋扰40余次，被告人徐铭使用短信、电话等方式恐吓、滋扰5次，迫使被害人偿还高额利息和高某用，严重影响被害人生活、工作，造成恶劣的社会影响。公安机关冻结涉案资金900812.19元。 二、2017年5月至2017年10月，被告人徐浩杰、钱江南伙同顾雷宁、毛鹏杰（另案处理）以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人鲍某向其借款，通过收取“砍头息”、押金等费用，形成虚假债权债务关系，通过多平台借款平账的方式骗取他人钱款。徐浩杰、钱江南涉及诈骗金额为242960元。具体事实如下： 1.2017年5月26日，被告人徐浩杰、钱江南与顾雷宁、毛鹏杰经共谋后向鲍某放贷3万元，约定分20期还款，每周还款2340元，扣除头尾两期本息、押金，实际借给鲍某22320元，鲍某陆续归还37560元（其中16500元为从第二笔借款中提前扣除）。 2.2017年8月18日，因鲍某归还借款及时，徐浩杰、钱江南与顾雷宁、毛鹏杰共谋后向鲍某放贷5万元，约定分35期还款，每期还款3750元，扣除利息、押金等，实际借给鲍某37780元（包括用于归还第一笔借款剩余的本金16500元），鲍某归还7500元后无力还款。顾雷宁让蒋某2（另案处理）介绍鲍某至虞某3（另案处理）处借款25万元用于平账。2017年9月25日，鲍某按照顾雷宁的要求转账给顾雷宁13万元，其中12万元用于归还5万元借款剩余的本息，1万元系支付给蒋某2的介绍费。顾雷宁分给徐浩杰、钱江南各3万元。 3.2017年10月20日左右，因无力归还虞某3的借款25万，鲍某至顾雷宁处寻求方法，顾雷宁经与钱江南、徐浩杰商量后共同出资25万元于2017年10月24日替鲍某归还25万元借款。顾雷宁经蒋某2介绍至董某处了解过户借款事宜，经和董某商量后，董某同意以“过户借款”形式从董存龙处借款80万元，后支付给顾雷宁37.8万元用于归还上述垫付的25万元本息以及给董某的利息和房产过户费用等。顾雷宁后分给钱江南、徐浩杰各2万元左右的分成。 案发后，钱江南、徐浩杰赔偿被害人鲍某10万元损失。 公诉机关并向法庭提交相应的证据以证明指控的犯罪事实。公诉机关认为被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、何静以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人邱波、王杰、胡芳、鲁文静、毛东以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人林汉锵以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、胡芳、鲁文静、毛东、林汉锵、孙吉行、徐铭无视国家法纪和社会公德，多次恐吓他人，情节恶劣，均应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉在共同犯罪中起主要作用，为主犯；被告人毛尚义、邱波、王杰、胡芳、鲁文静、何静、林汉锵、孙吉行、毛东、徐铭在共同犯罪中起次要作用，为从犯，依法可以从轻或减轻处罚。被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、邱波、王杰、胡芳、鲁文静、何静、林汉锵、孙吉行、毛东、徐铭到案后如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。 根据各被告人的犯罪事实和认罪认罚情况，公诉机关建议：对被告人徐浩杰以诈骗罪判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币十二万元，以寻衅滋事罪判处有期徒刑三年，建议合并判处有期徒刑十年五个月，并处罚金人民币十二万元；对被告人钱江南以诈骗罪判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币十万元，以寻衅滋事罪判处有期徒刑二年八个月，建议合并判处有期徒刑十年四个月，并处罚金人民币十万元、对被告人董鲁斌以诈骗罪判处有期徒刑十年一个月，并处罚金人民币八万元，以寻衅滋事罪判处有期徒刑三年，建议合并判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币八万元；对被告人毛军辉以诈骗罪判处有期徒刑十年，并处罚金人民币六万元，以寻衅滋事罪判处有期徒刑二年八个月，建议合并判处有期徒刑十年一个月，并处罚金人民币六万元；对被告人毛尚义以诈骗罪判处有期徒刑八年十一个月，并处罚金人民币五万元，以寻衅滋事罪判处有期徒刑二年，建议合并判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五万元；对被告人邱波以诈骗罪判处有期徒刑一年七个月，适用缓刑，并处罚金人民币一万六千元；对被告人王杰以诈骗罪判处有期徒刑一年四个月，适用缓刑，并处罚金人民币一万二千元；对被告人何静以诈骗罪判处有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金人民币三万元；对被告人胡芳以诈骗罪判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币八千元，以寻衅滋事罪判处有期徒刑十个月，建议合并判处有期徒刑一年六个月，适用缓刑，并处罚金人民币八千元；对被告人鲁文静以诈骗罪判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万四千元，以寻衅滋事罪判处有期徒刑一年二个月，建议合并判处有期徒刑二年，适用缓刑，并处罚金人民币一万四千元；对被告人孙吉行以寻衅滋事罪判处有期徒刑一年，适用缓刑；对被告人林汉锵以诈骗罪判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币四千元，以寻衅滋事罪判处有期徒刑一年二个月，建议合并判处有期徒刑一年七个月，适用缓刑，并处罚金人民币四千元；对被告人毛东以诈骗罪判处有期徒刑一年，并处罚金七千元，以寻衅滋事罪判处拘役三个月，建议合并判处有期徒刑一年，适用缓刑，并处罚金七千元；对被告人徐铭以寻衅滋事罪判处拘役一个月。提请本院依法判处。 被告人徐浩杰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人徐浩杰的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，但提出以下辩护意见：被告人徐浩杰主观恶性小，公司放贷模式当时较为普遍，借款人自身也有过错；被告人系初犯、偶犯，此次犯罪系法律意识淡薄，造成的社会危害性也较小；能如实供述，自愿认罪，扣押的资金足以退赃，也愿意退赃，希望法庭对其从轻处罚。 被告人钱江南对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人钱江南的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并提出以下辩护意见：被告人钱江南系从犯，应予以减轻处罚；具有坦白情节；系初犯、偶犯；冻结现金足以退赃，依法可酌情从轻处罚。综上，希望对其从轻处罚。 被告人董鲁斌对起诉书的指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人董鲁斌的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并提出以下辩护意见：被告人董鲁斌如实供述自己的犯罪行为，系坦白，冻结现金足以退赃，依法可酌情从轻处罚，自愿认罪认罚，签署了具结书；系初犯、偶犯；本案社会危害性较小，被告人主观恶性不大。综上，希望对其从轻处罚。 被告人毛军辉对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人毛军辉的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并提出以下辩护意见：被告人毛军辉到案以后能如实供述自己的犯罪行为，并自愿认罪认罚；主观恶性小，社会危害性不大；系初犯、偶犯；扣押的资金足以退赃。希望对其从轻处罚。 被告人毛尚义对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人毛尚义的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并提出以下辩护意见：被告人主参与犯罪程度不深，行为较少，其最初来公司也是因为与徐浩杰有亲戚关系，并约定了按月领取工资，在公司未参与经营管理，只负责打款，应认定为从犯；认罪态度好，系坦白；社会危害性较小；没有犯罪前科，系初犯、偶犯；家庭情况极差，父亲和女儿均为残疾人。希望对其从轻处罚。 被告人邱波对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人邱波的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，但提出以下辩护意见：被告人主观恶性小，未意识到是会犯罪；参与时间短，作用较轻；借款人自身存在过错；自愿认罪认罚。希望从轻处罚，适用缓刑。 被告人王杰对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人王杰的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，但提出以下辩护意见：被告人王杰在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；具有坦白情节；自愿认罪认罚；系初犯、偶犯。希望对其从轻处罚，并适用缓刑。 被告人何静对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人何静的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，但提出以下辩护意见：被告人系从犯，犯罪情节显著轻微；自愿认罪认罚；系初犯、偶犯，有悔罪表现。希望对其从轻处罚，适用缓刑。 被告人胡芳对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人胡芳的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并提出以下辩护意见：被告人胡芳到案后能如实供述自己罪行，系坦白，且自愿认罪认罚；系从犯，可依法从轻或减轻处罚；主观恶性小，没有获利；系初犯、偶犯。希望对其从轻处罚，并适用缓刑。 被告人鲁文静对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人鲁文静的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并提出以下辩护意见：在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；到案后能如实供述，具有坦白情节；自愿认罪认罚；系初犯、偶犯，主观恶性小，家庭情况特殊。希望对其从轻处罚，并适用缓刑。 被告人林汉锵对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人林汉锵的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并提出以下辩护意见：被告人林汉锵到案后能主动如实供述罪行，具有认罪悔罪态度；系初犯、偶犯；在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；自愿认罪认罚。望对其从轻、减轻处罚。 被告人孙吉行对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人孙吉行的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并提出以下辩护意见：被告人具有坦白情节；系从犯；能如实供述，自愿认罪，悔罪态度较好；文化程度不高，法律意识淡薄。希望对其从轻处罚，适用缓刑。 被告人毛东对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人毛东的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并提出以下辩护意见：被告人具有坦白情节，参与事实少，犯罪情节轻微，系从犯，参与次数少，认罪态度好，具有悔罪表现，无前科，望对其减轻、从轻处罚。 被告人徐铭对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人徐铭的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并提出以下辩护意见：被告人主观恶性小；系从犯，依法可从轻或减轻处罚；参与时间短，参与事实少，作用相对较小；系初犯、偶犯，能如实供述，自愿认罪。希望对其从轻处罚。 经审理查明： 一、被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、邱波、王杰、胡芳、鲁文静、何静、林汉锵、孙吉行、毛东、徐铭共同犯罪事实 （一）诈骗事实 2019年5月5日至5月28日期间，被告人徐浩杰、董鲁斌、钱江南、毛军辉、毛尚义共谋后合伙在本区锦屏街道滕明楼A幢1502室开设“急用呗”网贷平台，五人计划共同出资300万元，徐浩杰占股47%，钱江南占股21%，董鲁斌占股14%，毛军辉占股12%，毛尚义占股6%。该平台以南京嘉迪网络科技有限公司（法定代表人徐浩杰）的名义，向“张民”购买“急用呗”网络贷款系统平台，借民间借贷之名实施“套路贷”犯罪。 被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义作为纠集者先后招揽被告人邱波、王杰、胡芳、鲁文静、何静、林汉锵、孙吉行、毛东、徐铭作为公司员工。其中，被告人徐浩杰负责借款人引流工作；被告人董鲁斌负责公司日常运营和财务工作；被告人钱江南负责借款人贷前审核工作；被告人毛军辉负责贷后催收工作；被告人毛尚义负责给借款人发放借款；被告人邱波、王杰分别从2019年5月5日、5月8日起从事借款人贷前审核工作；被告人胡芳从2019年5月5日至5月10日从事借款人贷前审核工作，从2019年5月11日起从事贷后催收工作；被告人鲁文静从2019年5月5日至5月13日从事贷前审核工作，从2019年5月14日起从事贷后催收工作；被告人何静从2019年5月5日起从事日常放贷还贷数据统计工作；被告人林汉锵分别从2019年5月5日至5月10日从事贷前审核工作，从2019年5月11日起从事贷后催收工作；被告人毛东从2019年5月5日至5月11日从事贷前审核工作，从5月12日起从事贷后催收工作；被告人孙吉行从2019年5月14日起从事贷后催收工作；被告人徐铭从2019年5月22日至5月23日从事贷后催收工作，从5月24日起从事电话推广放贷工作。 该网贷平台以“低利息、秒下款、高通过率、操作简单”等虚假宣传材料为诱饵吸引借款人，以32%的手续费、利息费作为“砍头息”，实际到款是借款金额的68%，借款期限7日（借款当日起算，第七日的下午16时到期），到期后肆意认定违约、以逾期、续期收取高某用的形式骗取借款人财物。借款人借款如出现逾期，催收人员有组织的通过发送施压信息、多次拨打借款人及其亲友电话等“软暴力”手段，向借款人及其亲友进行施压性催讨，造成借款人及亲友心理恐惧，迫使借款人归还借款。 该网贷平台采取上述方式骗取被害人胡某1、钟某、孙某1、安某、阮某等2000余人共计人民币60万余元。其中，被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、何静涉及诈骗金额为60万余元；被告人邱波涉及诈骗金额为9万余元；被告人王杰涉及诈骗金额为6万余元；被告人胡芳涉及诈骗金额为4万余元；被告人鲁文静涉及诈骗金额为7万余元；被告人林汉锵涉及诈骗金额为2万余元；被告人毛东涉及诈骗金额为3万余元。 （二）寻衅滋事事实 从2019年5月5日至5月28日期间，被害人王某1、施某泼、虞某1等人向“急用呗”平台借款，借款到期后，被告人胡芳、鲁文静、林汉锵、孙吉行、毛东、徐铭对上述被害人进行电话、短信、微信催讨、威胁爆通讯录或者拨打通讯录中亲友电话催收等方式多次滋扰、恐吓。其中，被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义使用电话等方式恐吓、滋扰200余次，被告人胡芳使用电话等方式恐吓、滋扰20余次，被告人鲁文静使用电话等方式恐吓、滋扰80余次，被告人林汉锵使用电话等方式恐吓、滋扰80余次，被告人毛东使用电话等方式恐吓、滋扰9次，被告人孙吉行使用电话等方式恐吓、滋扰40余次，被告人徐铭使用短信、电话等方式恐吓、滋扰5次，迫使被害人偿还高额利息和高某用，严重影响被害人的生活、工作，造成恶劣的社会影响。 案发后，公安机关冻结被告人董鲁斌名下的银行卡内资金900812.19元。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.被告人徐浩杰的供述，证实：2019年1月份，其和董鲁斌、钱江南、毛军辉一起商量做网上现金贷的生意。四人商定共同出资300万做该业务，年后在滕明楼租住房间后，毛尚义也想参与，经商议决定其出资47%，钱江南出资21%，董鲁斌出资14%，毛军辉出资12%，毛尚义出资6%。其联系“张民”购买急用呗的放贷平台，再由渠道商帮其进行平台推广。客户后台注册申请成功后，由审核人员进行审核，查看手机通讯记录、电话本、是否为失信人员等判断是否放款。贷款金额为1000元，实际放款680元；贷款金额1500元，实际放款1020元。借款期间是一周，从放贷当天开始计算的，到期还款就是贷款的申请金额。逾期一天付款60元费用，续期一天是80元，续期一周是320元或者480元。客户借款申请是需要提交身份证和照片、手机号码，平台会直接导入客户手机通讯录。审核的时候借款人问才会告诉有逾期费和续期费。催收是到期客户提前一天群发短信。到期当天中午11点，再群发短信，没有按时还款的客户，催收人员加客户微信或者电话，提醒对方按时还款。当日下午4点之前未还款的客户，催收人员打电话通知家人或朋友。对于客户态度差的，催收人员和客户对骂。毛军辉写了一张骂人的话术单，催收人员看着上面的内容骂人，另外他在网上下载了哀乐，对难搞的客户直接放哀乐给对方听。公司放款的金额有200多万，回款总金额其不清楚的。公司目前有14人，其负责客户流量，董鲁斌负责系统对接维护、财务管理；钱江南、邱波、王杰负责客户审核；毛军辉、胡芳、鲁文静、毛东、林汉锵、孙吉行负责客户催收工作，何静负责统计放款和收款项目，毛尚义负责打款。徐铭工作两三天，刚开始做了一天的催收工作，后来是负责联系已经注册但未申请的客户的引导工作。 2.被告人钱江南的供述，证实：2019年过完年，其、徐浩杰、董鲁斌、毛军辉、毛尚义商量一起共同出资300万做网贷生意，其出资21%，徐浩杰出资47%，董鲁斌出资14%，毛军辉出资12%，毛尚义出资6%。急用呗的系统是徐浩杰和董鲁斌联系买来的。客户信息来源要去问他们。其负责审核，会根据多彩评分好滴、客户近一个月开关机次数和家庭成员的通过次数判断是否可以放款。其和邱波、王杰提过，系统采集的客户拨打频繁的电话上如果没有联系人的信息，就和客户联系一下，问清楚电话上的人和客户之间的关系，然后在后台客户借款金额后备注关系人的姓名和关系。客户逾期的话，可以联系真实的关系人进行催收。一般借款1000元，实际到账680元；借款1500元，实际到账1500元。被扣除的钱是7天借款的利息，自借款日起算，还款日的下午4点之后算逾期。客户逾期，催讨部会先打本人电话，态度好就让对方还掉，态度差就会骂他，讨不来就打父母或亲戚朋友电话，给对方压力，让对方烦死就会来还钱。急用呗的产品资料是找人推广的，具体情况姚问董鲁斌。公司里面有14人，董鲁斌是总经理，全面负责公司运营，其是审核部门负责人，毛军辉是催讨部负责人，毛尚义和徐浩杰是股东，其他就是打工的。负责电话催收的是毛军辉，执行的是林汉锵、胡芳、毛东，还有另外两三个新人。何静做统计表格，邱波和王杰对客户进行贷前审核。徐铭做什么事情其不清楚。 3.被告人董鲁斌的供述，证实：2019年年后，徐浩杰向其、钱江南、毛军辉、毛尚义提出来做网贷生意。之后，徐浩杰注册了南京嘉迪网络科技有限公司。五人商议好一起出资300万，徐浩杰出资47%，其出资14%，钱江南出资21%，毛军辉出资12%，毛尚义出资6%。公司正式运行是在5月5日，结束是在5月28日。网贷平台叫急用呗，是找技术员“张民”花费5万元买来的，放贷的客户信息是徐浩杰找渠道商推广的。公司刚开始的一周，是使用其名下的招行卡账户、徐浩杰的建行账号、毛尚义的银行账号在向客户放款的，之后通过富友第三方支付平台打款。收款方式是刚开始是通过发微信或者支付宝二维码给客户，客户扫码还钱，使用上海富友之后，客户直接在急用呗上还款，有些客户不会操作就联系公司的客服，通过扫码还款。急用呗的运行模式是有人帮忙推广APP，客户通过手机注册后申请贷款。客户需要扫描身份证，输入银行卡号，APP会自动读取通讯录，然后存储在服务器上。经人工审核，要求借款人在24岁至50岁之间。在后台可以看见客户申请网贷次数、金额。审核通过后，贷款1000元，一周利息是320元，到手是680元，一周后还1000元，逾期每天是60元罚息，展期是每天80元；贷款1500元，一周利息是480元，到手1020元，一周后还款1500元。客户申请贷款的时候，APP上会显示320元和480元为周息。人工审核会告诉客户扣款的情况。公司的员工目前14人，其负责公司日常经营管理，负责财务；徐浩杰负责客户渠道引流，参与公司其他工作；钱江南、邱波和王杰负责客户的贷前审查；毛军辉负责催收工作，下面的员工有毛东、胡芳、林汉锵、孙吉行、鲁文静；毛尚义负责给客户打款；何静负责客户信息汇总做表格。徐铭是孙吉行叫来的，他上班的第一天负责打催讨电话，第二天其让他打客户电话询问是否需要贷款，后面徐铭是没有催讨的，是徐浩杰在使用徐铭的系统账户在领任务。客户逾期后，催收人员打电话催收，会威胁客户不还钱就会打爆通讯录，通知他们的亲友。如果客户还是不还钱，就打客户通讯录上家人、朋友的电话，辱骂、骚扰他们，要求他们让客户还钱。骂人的剧本是毛军辉写好的，内容是操你妈、让你妈去做婊子、钱不还这个钱就给你家买棺材，还从网上找到哀乐给客户听。公司经营期间给2000多个客户放贷，放贷的总金额其不清楚的。其电脑内“线下打款”栏目是通过银行卡打款给客户的钱，“回款”是5月15日之前客户还款的钱。“线下回款”是5月16日开始客户通过线下扫码还款的钱，不包括富友还进来的钱。急用呗的产品资料是找人推广的。产品资料说明日利率、月利率很低，服务费是没有的。放贷的时候没有按照宣传来的。客户申请贷款后，在急用呗上会显示周息320元或者480元。一共放出去了2000多个客户。公司放贷是7天，放贷当天是第一天，第七天到期。除了借款当天，借款期限是6天。员工在放贷之前打电话讲过，借款当天开始算第一天，第七天到期。放贷之前是没有和客户说明第七天几点到期，在到期的前一天会通知借款人在第二天的下午16点之前还款，按道理是第七天的晚上24点到期，让他们下午4点前就讨债，目的是为了让借款人早点还钱。放贷的时候就打电话给借款人讲明了，放贷1000元，到账680元。公司外面宣传的利息其不清楚，这个是徐浩杰联系的。 4.被告人毛军辉的供述，证实：2019年农历新年后，其和徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛尚义五人商议共同出资300万做网贷生意。公司是徐浩杰注册的，董鲁斌他们负责租房子、购买网贷系统、招人。5月5日正式开始在滕明楼上班。网贷模式是申请1000元借款，实际到账680元，320元是利息，借款周期是7天。逾期一天需要支付60元，续期一周要付展期费320元；还有一种是1500元，实际到账1020元，480元是利息，借款周期也是一周。客户申请贷款的时候，系统上会显示320元和480元为利息；人工审核的时候，会告诉客户扣款的情况。公司里面董鲁斌负责公司管理和财务，徐浩杰负责事务其不清楚，钱江南、王杰、邱波负责客服审核工作，其负责催讨，手下有林汉锵、毛东、孙吉行、胡芳、鲁文静五人。何静负责做账，毛尚义负责放款，徐铭负责给客户打电话询问客户是否需要贷款。催讨组的工作人员工作时间是中午11点至晚上11点，每天从系统后台领取任务，然后给客户打电话加微信，提醒客户在下午4点前将贷款还清。如果下午4点还未还清，继续联系客户，询问具体的还款时间。如果客户还不出来或者拒绝还款，就根据客户上传的通讯录名单给他家人或者朋友打电话，告知他们客户在平台贷款的事情，要求客户还款。如果客户或者客户通讯录里面的人骂人，催收的人按照话术单上面的话回骂，有时候会播放哀乐给对方听。话术单上的内容是骂人的话、送花圈、送棺材。公司放贷7天，放贷当天是第一天，第七天到期，扣掉借款当天，实际借款期限是6天。员工在放贷的时候打电话说过的，借款当天算第一天，第七天就要还钱，公司开会的时候和下面的员工说过，在放贷的时候要对借款人说清楚到期当天的下午16点还款。其具体不负责放贷，但是其听到员工在放贷的时候是讲清楚了。公司在外面宣传的利息其不清楚，不是其在操作。 5.被告人毛尚义的供述，证实：2019年过年后，其和徐浩杰、董鲁斌、钱江南、毛军辉共同出资做了一家网贷公司。公司是5月5日开业的，到5月28日被查封。运营模式是，借款人通过急用呗平台在公司借款，公司经过审核后再放款给借款人。一般是申请借款1000元、1500元，放款680和1020元，扣除的钱算是七天的利息。到期后，借款人需要还1000元、1500元。公司放贷期限是7天，是从放贷当天开始计算的，除掉放贷的第一天，就只有6天。公司在放贷审核的时候打电话给借款人，和他们说借款期限是7天，但其不知道有无跟借款人说从哪一天开始算。其只负责打款，公司对外宣传的利息是远远低于实际放贷的利息的情况，其不知道的。公司里面钱江南做客户审核工作，毛军辉做催收工作，其负责放款，董鲁斌负责日常管理；何静做报表，邱波、王杰负责客户审核，胡芳、鲁文静、毛东、林汉锵、孙吉行负责客户催收。徐铭负责事项其不清楚的。客户逾期后，公司通过催收人员打电话给客户催收，如果不还钱，就打客户通讯录上的家人、朋友的电话。何静、邱波、王杰和其一个办公室，可以听见催收人员打电话的情况。 6.被告人邱波的供述，证实：2019年5月6日左右，其表兄钱江南叫其去急用呗的网贷公司上班，让其做贷前客户审查工作。公司是董鲁斌负责，其和钱江南、王杰、徐铭负责打电话、挑选客户，催收人员有5、6人。毛尚义和何静是公司的财务，负责打款。其在急用呗先依据客户名字、手机号码、身份证号码、申请贷款次数、手机关机次数、手机号码使用长短等信息，将征信情况好、网贷次数少的客户、手机号码更换频次低的客户选出来，然后打电话给筛选后的客户，询问他们是否需要贷款。其会告知客户贷款的额度是1000元，实际到手680元，扣除的320元是利息和平台费；如果借款是1500元，实际到手是1020元。如果客户需要贷款，其会让客户提供家人或者联系最频繁人的电话号码，其会核实这些关系人的号码。核实之后，其会在急用呗APP的后台将这些客户的借款金额后备注关系人的姓名和电话。之所以要客户提供关系人的联系方式，是客户逾期了，就去打关系人的电话催讨债务。对于逾期客户，催收人员先跟客户说还钱，客户耍赖不还，催收人员就会辱骂客户，还要打电话给客户的关系人催他们还款。借款人上传通讯录可能用于向借款人本人或者亲友催收。宣传的借款期限是7天，实际上借款当天算一天的。 7.被告人王杰的供述，证实：其是2019年5月7日左右，被钱江南叫到急用呗网贷公司上班的，其和邱波负责贷前工作，挑选客户，有时钱江南也会做。董鲁斌是公司的负责人，毛尚义打款，何静是记账的。“阿军”“静静”等人是做催收的。徐铭在催收做了几天之后负责打电话给客户询问要不要贷款。其主要是根据董鲁斌和钱江南的要求，将手机实名的客户、手机使用时间8个月以上、申请网贷次数、通讯录联系人多的、征信情况好的人挑选出来，其会电话联系这些客户，让他们提供家人的者联系最频繁的人的电话号码，其再会核实这些关系人的电话，核实之后，其会在急用呗的后台在这些客户的借款金额后面备注关系人的姓名和电话。索要电话是董鲁斌要求的，之所以要客户提供关系人的联系方式，是为了方便后续催收组催收。如果客户逾期，催收人员可以使用其提供的电话催讨债务。急用呗的放贷情况是客户申请1000元或者1500元，到账680元或者1020元，借款期限是7天。扣下的钱其不清楚的，其认为是平台费。借款人上传通讯录是为了后续联系不上借款人，就可以联系关系人。 8.被告人何静的供述，证实：2019年5月5日，其经毛东介绍到急用呗网贷公司上班。当时毛东和其说主要工作就是做表格。其做的报表有四张表，分别是总报表，内容包括借款人手机号、借款人姓名、借款金额；线上还款表，内容是客户通过急用呗APP还款的数据；线下还款表，内容是客户通过支付宝、微信还款的数据。续期的话要登记还款人的姓名、手机号、续期金额和续期天数；逾期表，具体内容是什么其不是很清楚。其加了两个微信群，一个是急用呗审核客服群，另一个是贷后群。公司的借款有两种，一种是借款1000元，到手680元；另一种是借款1500元，到手多少其不知道，借款期限是7天。续期7天交320元，续期1天交80元。其上班时间和催收组上班的时间有交叉，其下班的时候，催收组还在。其也清楚催收的一些事情。借款人还款的费用不正常，线上还款的人是多的，他们还款是因为催收的人在打电话讨钱。其知道借款人借钱是要事先扣除费用的，公司宣传还款的期限是7天，实际还款时间要看表格。 9.被告人胡芳的供述，证实：其是2019年5月6日到滕明楼的急用呗手机ＡＰＰ贷款平台做网贷业务的。急用呗的运行模式是，申请借款1000元实际放款680元，借款1500元，实际放款1020元，借款期限为7天，到期后按照所申请的借款金额全额返还，逾期收取高某用，1000元借款一天60元逾期费，1500元借款一天90元的逾期费。公司里面毛尚义负责打款，钱江南负责放款，徐浩杰负责事项其不清楚的，公司的总负责人是董鲁斌。毛军辉负责催收，手下有其、林汉锵、鲁文静、毛东、孙吉行。其在公司刚开始负责贷款审核工作，对有申请记录的客户打电话，询问对方是否需要贷款，需要的，其在平台上点击通过。毛尚义收到后，就会打款给对方。一周后其主要做催收工作，具体就是打电话提醒对方还款，如果电话没接，就发短信给他们。到了下午4点还没有还款的，就再次打电话给对方，晚上6点以后还没有还款的或者联系不上的，就通过系统里面显示的客户家人的电话，给家人打电话，通知他们尽快还款。在催讨中，如果客户骂人，其会按照话术单去骂人，其骂人最多的是操你妈。其每天的催款情况都会记录，如果还款成功，就将客户信息标注为绿色；未还款客户不标注颜色。其每天催讨次数在10到30次。从其上班到被抓，客户经过催款还钱的有100个左右。其对急用呗的借款还款模式是清楚的，借款是有砍头息的。借款人注册ＡＰＰ，必须上传通讯录和通话记录，这是用于向借款人本人或者他们的亲友催收的。借款宣传是7天，实际上只有6天。借款人是经过筛选的，选择有还款能力的人放贷，方便催收。 10.被告人鲁文静的供述和辩解，证实：其是2019年5月5日开始在滕明楼的急用呗手机APP贷款平台做网贷业务的，当时是徐浩杰让其去上班。其刚开始在公司做贷款审核工作，就是对有申请记录的客户打电话，询问对方是否需要贷款，需要贷款的，其就将名字、电话发送到其公司的微信工作群，剩余的事情其不用管。审核组的负责人是钱江南。后其开始做催收工作，具体就是打电话提醒对方还款，下午四点之前是短信提醒，四点后还没有还款的就会打电话，如果对方一直没接电话，就打对方通讯录里面的电话，其一般也是好好和对方说，愿意还就好，不愿意还就不会继续打。如果客户骂人，其会骂回去。其工作中使用的微信名叫急用呗09。在催收中也会使用微信催收。急用呗的运行模式是申请借款1000元，实际放款680元；借款期限为7天，还款要还1000元。逾期要收取逾期费。在贷前审核的时候，会明确告诉客户借款1000元，到账是680元，扣除的钱是利息、平台管理费。公司里面毛军辉负责催收，手下有其、胡芳、孙吉行、毛东、林汉锵，王杰和邱波做贷前审核，何静不在催收组。 11.被告人孙吉行的供述，证实：2019年5月14日，经董鲁斌介绍，其到他的网贷公司做客服，被董鲁斌安排做催收工作。其每天中午11点到公司上班，打开急用呗后台系统，然后给到期客服发送提示短信，半个小时内客户没有还款的，就打电话提醒客户。过了四点，就继续打电话催收。在打电话的时候，遇到不还钱的客户，就打开后台系统，查询客户的亲友联系方式，然后打电话给他们，让他们还款。如果遇到客户骂人，其就会回骂回去。公司做催收的有林汉锵、胡芳、鲁文静、毛东和毛军辉。其每天的催收情况都有记录，下班前会将表格通过工作微信群发给董鲁斌。公司做的急用呗小额贷款业务，借款期限是7天，借款金额为1000元和1500元。借款1000元，客户到账680元；借款1500元，客户到账1020元。1000元借款是逾期费用是60元一天，续期一周1000元借款是320元，1500元续期是480元。公司里面董鲁斌负责日常管理，毛军辉负责催收，他手下有其、胡芳、鲁文静、毛东、林汉锵。徐铭在催收呆了一天，之后就去隔壁办公室，给客户打电话问他们要不要贷款。王杰和邱波做贷前审核，何静做什么其不清楚的。借款人上传通讯录是用于向借款人本人或者他们的亲友催收的。 12.被告人林汉锵的供述，证实：其是2019年5月5日去滕明楼1502室的急用呗网贷公司上班的。刚开始做放贷的，5月11日开始改做催款。其是每天中午11点上班，领取当天到期的客户名单，在平台上批量发送还款提示短信。然后其打电话提醒到期的客户还款。过了16点，客户还未还款的，就会通过微信和打电话联系客户。有的客户拖着不还或者骂人，其就会骂客户“操你妈逼”之类的脏话，还会使用话术单上的话去骂人，有些人会放哀乐给客户听。如果客户不还钱，其就给客户的亲友打电话，让亲友联系还款。公司催收的人员有六人，除了静静、芳芳两个女的，其他四个是男的。公司里毛尚义负责打款，钱江南负责放款，徐浩杰是老板，董鲁斌负责公司日常管理，毛军辉负责催收，毛军辉手下有其、胡芳、鲁文静、毛东、孙吉行。徐铭在催收呆过半天，之后去隔壁的办公室。王杰、邱波做贷前审核，何静做放贷、回款的报表。急用呗的借款情况是借款1000元，实际到账680元，一周后要还1000元；还有一种是借款金额1500元，实际放款1020元，借款期限为7天，逾期要收取高某用。借款人在急用呗上借款要事先收取砍头息，注册ＡＰＰ时候，要上传通讯录，用于向他的亲友催收。 13.被告人毛东的供述，证实：其是由徐浩杰叫到急用呗网贷公司上班的。在2019年5月5日至5月11日之间做审核工作，审核是由钱江南负责的。5月12之后，其在公司做催收工作。毛军辉是催收部门的负责人，催收人员有其、林汉锵、胡芳、鲁文静、孙吉行。催收部门都是每天中午11点上班，毛军辉会通过急用呗的平台批量分配给其到期客户。催收部门人员通过系统发送还款提示短信给客户，接下来会添加客户的微信、打电话给客户。如果客户拖着不还，就骂人，催收人员会按照毛军辉提供的话术单（送棺材、送花圈、送骨灰盒的话）骂对方。其会自我发挥去骂客户。如果对方还在骂，有些催收人员会放哀乐给对方听。从其上班到被抓，经其催收后还钱的客户在10个以内。其每天会在电脑上记载客户的还款详情。急用呗的业务是借款1000元，到账680元；借款1500元，到账1020元，借款期限是7天。逾期要收取高额的费用。借款期限宣传的是7天，实际上只有6天。借款人借款是事先要被扣除费用的。 14.被告人徐铭的供述，证实：其是经朋友孙吉行介绍于2019年5月23日到急用呗公司上班的。其总共上了五天班。第一天上班，董鲁斌安排其做贷后的工作主要是打电话给当天到期应当还款的客户，贷款到期，让他们处理。董鲁斌交代其，客户要在当天下午4点之前还款。快到还款时间的时候，先发微信提醒客户还款，如果微信不回就打电话通知，告诉客户不按时还款就会移交催收团队爆通讯录。过了下午4点后，和客户商量再定还款时间，督促客户还款。毛军辉给其看过写有骂人的话的纸张，告诉其逾期三天以上的客户，打电话就按照纸上面的内容骂人。之后的几天，其被董鲁斌安排在外面打电话，询问对方是否需要小额贷款。如果对方需要就加其微信，其给对方发送急用呗APP下载的链接。 15.被害人周某2的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗ＡＰＰ上曾申请借款，其提供了身份信息、工作地址、银行卡号，上传了手机通讯录。其在急用呗上借款1000元左右，实际拿到700元左右，被扣除的钱是公司收取的服务费。借款已经还清，其曾经受到催款电话，对方说如果不按时还款，就会打电话给手机通讯录里面的人，其因为怕他们打其电话里面的人，所以按时还款了。 16.被害人郑某3的陈述，证实：2019年5月，其曾在急用呗上申请借款，其在网站上填写了名字、身份证号、手机号、家庭住址等信息，并上传了手机通讯录。其申请1000元，到账680元，钱打到其建行账号上。被扣去的320元钱算服务费。其是按时还款的，但是还是收到两个催收电话，对方说要其通讯录里面的人的电话，还威胁说知道其住在哪里，要来找其。其怕影响大了，就还钱了。还款是通过急用呗还款，从其绑定的银行卡扣款1000元。 17.被害人胡某1的陈述，证实：2019年5月初，其在急用呗上曾借款三次，第一次是1000元，到账680元；第二次是借款1500元，到账1020元；第三次是借款1500元，也是到账1020元。前两次钱都按时还了，第三次续期，钱还没有还。对方放款账号是上海富友，被扣除的款项是服务费和利息。其逾期当晚，其父亲、老婆、同事收到催收的骂人电话。催收之后，其身边的人都知道其借钱的事情，让其抬不起头。 18.被害人王某1的陈述，证实：2019年5月9日，其在急用呗上借过钱。其下载急用呗后，填写个人信息，上传通讯录，绑定银行卡后，平台开始审核。客服打电话告诉其，“借款1000元，到账680元，审核已经通过了。”其收到680元。客服说放款时被扣的320元是手续费。其没有还款，对方从5月13日开始打电话催收，辱骂其让期还款，还威胁打爆其亲友的电话，其同事韩升党、杨志林，老婆杨小珍都接到催收的辱骂电话。 19.被害人罗某的陈述，证实：2019年5月21日，其收到急用呗的推送短信，其下载ＡＰＰ，上传身份证、照片，提交通信录。之后其借款1500元，平台显示服务费及手续费为480元，其绑定的银行卡收到1020元。借款期限为7天。其在5月27日到期还款了1500元钱。当日，对方打电话告知其，借款期限到了尽快还款。如果不还款，就要打爆其通讯录威胁其。平台刚开始说不用利息的，但是其借款后发现有很高的手续费。 20.被害人祝某的陈述，证实：2019年5月27日，其下载急用呗ＡＰＰ，上传身份证照片和通讯录，绑定银行卡。其借款1000元，收到680元。打款的账户是上海富友。平台没有告知被扣的320元钱是什么钱。其借款还没有到期，对方没有来催讨。 21.被害人钟某的陈述，证实：2019年5月初，其在急用呗上借款1000元，点击后弹出一个提示框说明要扣除手续费和利息等费用，只能到账600多元。借款的1000元要在七天内还清。其借款三次，第一次是1000元，后两次都是1500元。前两次是按时还的，最后一次没有还，也没有人来催收。 22.被害人王某4的陈述，证实：2019年5月9日，其下载急用呗，借款1000元，收到放款680元。被扣除的钱对方没有告诉其是什么钱。其还款逾期，对方每天打电话催收，说要曝通讯录轰炸；对方向其朋友、母亲、妹妹打骚扰电话催收，辱骂、威胁其朋友。其被迫还款1000元。 23.被害人刘某3的陈述，证实：2019年，其在急用呗上申请借款1000元，到账680元。之后，其逾期，对方打电话辱骂其，向其催收；对方还打电话给其亲友，其迫于压力还钱。 24.被害人蔡某的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上申请借款1000元，到账680元，贷款期限7天。到期后，对方打电话辱骂其朋友，其逾期两天，后因害怕还款1000元，另外支付逾期费用120元。 25.被害人花某的陈述，证实：2018年，其在急用呗上申请借款两次钱，都是1000元。未逾期的情况下，对方开始打电话辱骂催收，威胁不还款就拨打通讯录上的电话，其迫于压力还款。 26.被害人潘某的陈述，证实：2019年，其在急用呗ＡＰＰ上申请借款1000元，后有680元到其农行账户。其后被催债，其通讯录内的亲戚朋友被威胁，其迫于压力还款。 27.被害人孙某2的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上申请1000元借款，到账680元到其工行账户。到期后，其换不上，对方电话打给其父母，辱骂，说其借款不还。其最终没有还钱。 28.被害人李某的陈述，证实：2019年5月10号左右，其在急用呗上借款。客服曾电话告知其，借款1000元，只能到账680元。其银行卡收到680元。其逾期后，对方辱骂其，威胁爆通讯录，拨打其朋友电话催讨，其最终没有还钱。对方催收的微信聊天记录还在。 29.被害人张某1的陈述，证实：2019年5月份，其在急用呗上借款1000元，其绑定的银行卡上收到680元。其逾期后，对方辱骂其，打电话骚扰其亲友，其最后没有还钱。 30.被害人吴某3的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上申请借款1000元，到账680元，借款期限7天。其绑定的银行是中国银行，其逾期后，对方电话联系其催讨，威胁爆通讯录。其害怕转给急用呗客服300元展期费，展期一个星期。到期后，其没有还款，对方辱骂其，电话骚扰其亲友。其就没有还钱。 31.被害人周某1的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上申请借款1000元，其绑定的银行卡平安银行收到680元，其逾期后，续期两次，续期费是320元。急用呗的客服电话辱骂其，威胁不还钱就爆通讯录。 32.被害人王某3的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗借款1000元，到账680元。到期当天，急用呗客服就电话辱骂其，电话骚扰其朋友，胁迫其还钱。 33.被害人徐某1的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1000元，当天到账680元。到期当天，客服打电话给其朋友威胁恐吓，其迫于无奈，将钱还上。 34.被害人顾某的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗借款1000元，到账680元。被扣除的320元是手续费。客服向其打电话让其还钱，不还钱要爆通讯录，迫于威胁，其将钱换掉。其朋友和爸妈都收到过催讨电话。 35.被害人詹某的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗借款1000元，到账680元。急用呗的打款账户是上海富友。扣掉的320元钱平台没有告知其是什么钱。其逾期后，客服打电话和发短信骚扰其，还电话打给其亲友，辱骂其。其在急用呗上借款两次，还款一次。 36.被害人吴某1的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1000元，到账680元，借款期限为7天。被扣除的320元是平台管理费。其逾期后，对方爆通讯录，打电话威胁辱骂其亲友。其最后没有还钱。 37.被害人邵某的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1000元，到账680元。打款账户是上海富友。逾期后，对方打电话给其催收，辱骂其，还打给其父母。其准备还款的时候，平台关闭了。 38.被害人吴某4的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1000元，收到680元，借款期限7天，还款金额为1000元。被扣除的是什么钱，平台没有告诉其。在其借款后，对方打电话发短信辱骂其，威胁告诉其亲友和村委会。其母亲和老婆等人都被骚扰威胁过。其没有还款的。 39.被害人虞某1的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1000元，到账680元。借款期限7天，还款金额为1000元。被扣除的320元钱是什么钱客服没有告诉其。其逾期后，客服打电话，威胁爆通讯录，在他们的威胁和压力下，其就直接还款了。 40.被害人吴某2的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1000元，到账680元。到期后，急用呗的客服电话催收，其协商能否还款750元，得到同意后，其将750元转给急用呗客服的支付宝。但客服又说还要还150元，不然就要爆其老婆电话，和其朋友的电话。其迫于压力，再次还款150元。急用呗的客服的微信名为急用呗05，不收米。其有和客服的微信聊天记录。 41.被害人钱某的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上提交借款申请1000元，发现贷款费用很高，只能收到680元。其和急用呗客服联系，说不想借款了。但是对方不同意。他们说不还款就要爆通讯录。其被迫在借款期内还了1000元。 42.被害人左某的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1000元，到账680元。一起后，对方发短信威胁其不还钱，就爆其通讯录，将其欠钱不还的事情告诉其亲友。其没有还款。 43.被害人章某1的陈述，证实：2019年5月7日，其在急用呗上借款1000元，到账689元。付款账号是上海富友。其逾期后，急用呗的客服电话威胁其，说不还钱要爆铜须路，还放哀乐给其。其父母等人都内急用呗的客服威胁过。其最终还了1000元钱。 44.被害人张某2的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上申请借款1000元，到账680元。被扣除的320元是服务费。到期当天，对方打电话骚扰其，说不还款就要爆通讯录，上门找其麻烦。其被迫还款。 45.被害人俞某的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1000元，收到680元。到期当天，对方电话辱骂其，还威胁爆通讯录。其通讯录里面的20人都被电话威胁、辱骂。其迫于压力还款。 46.被害人章某2的陈述，证实：2019年5月份，其在急用呗上借款1000元，到账680元。收到放款，客服告诉其，需要按期还款，不还款要爆通讯录。被扣去的320元是什么费用，客服没有告诉其。其没有还款，也没有被催收。 47.被害人胡某2的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1000元，到账680元。之后又借款1500元，到账1020元。扣除的钱ＡＰＰ上写的是平台费、服务费、手续费，而利息很低，就几块钱。其借款1500元的逾期后，客服打电话催收，说不还款就要爆通讯录，其亲友也被电话威胁过。其之后把钱都还了。 48.被害人蒋某1的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1000元，收款680元。逾期后，对防范电话辱骂其，打电话骚扰威胁其亲友，其没有还钱。 49.被害人郑某1的陈述，证实：2019年5月7日，其在急用呗上借款1000元，收款680元。到期当天，对方客服打电话威胁其，辱骂其，还要爆其通讯录。其没有还钱。 50.被害人周某3的陈述，证实：2019年5月10几号，其在急用呗上借款1000元，收到680元。到期当天，客服打电话催收，辱骂其，其通讯录里面的600多人都被急用呗打电话威胁骚扰。其就没有还钱了。 51.被害人孙某3的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1000元，收到680元。被扣除的320元，客服没有告知其是什么钱。到期当天，客服电话催款，说不还款就要爆通讯录，还辱骂其。其父母亲友被电话骚扰，说其欠钱不还，是卖身的。 52.被害人杨某的陈述，证实：2019年5月初，其在急用呗上借款1000元，到账680元。下款的时候，客服说逾期不还钱要爆通讯录，要通知通讯录的亲友。其续借一个星期，付款320元的续期费。钱其之后还掉了。 53.被害人施某泼的陈述，证实：2019年5月初，其在急用呗上借款1000元，到账680元。逾期后，客服每天打电话给其亲友威胁骚扰，还辱骂其，其微信里面还有和急用呗客服的聊天记录。其没有还过全款，但是付过三次逾期费用，总共300元。 54.被害人虞某2的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1000元，收到680元。扣去的320元是什么费用客服没有告诉其。其逾期后，客服打电话、发短信我写其，辱骂其，其朋友也被电话威胁骚扰。其最后还款1000元。 55.被害人张某3的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1000元和1500元，到账680元和1020元。借款期限为7天。其都按时还款了，如果不还，对方要爆其通讯录。其被迫还款。 56.被害人张某4的陈述，证实：2019年5月份，其在急用呗上分别借款1000元和1500元，到账700元不到和1000元左右。第一笔钱其按时还款了，第二笔钱其逾期，其母亲接到急用呗的催款电话，其被威胁不还钱要爆其通讯录。 57.被害人赵某的陈述，证实：2019年5月初，其在急用呗上借款1000元，收款680元。到期后，对方电话威胁其不还款就要爆其通讯录。其被迫还款1000元。之后，其又借款1000元，到手680元，但是到期没有人催款。 58.被害人唐某的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1000元，到手680元。到期后，对方打电话催收，威胁爆其通讯录，辱骂其，其亲友也被电话骚扰和谩骂。其最后没有去还钱。 59.被害人袁某的陈述，证实：2019年5月10几号，其在急用呗上先后借款1000元和1500元，到手680元和1020元。第二笔借款到期当天，对方电话威胁不还款要打爆通讯录。其亲友都接到催款电话，被人辱骂和短信轰炸。其没有办法还款1500元。 60.被害人张某5的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款两次，总计是2500元，到手1700元左右，其他扣除的钱根据平台显示为平台服务费。 61.被害人孙某1的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上借款1500元，到账是1020元。扣除的钱是系统以贷款服务费自动扣除的。之后其因为逾期还款1800多元。平台没有威胁其，对其暴力催债。 62.被害人梁某的陈述，证实：2019年5月初，其先后在急用呗借款三次，分别到账680元、680元、1020元。前两次其主动分别还款1000元，最后一次钱一直没有还过。 63.被害人徐某2的陈述，证实：2019年5月中旬，其在急用呗申请借款。对方询问其记录里面有个999的号码是不是其父亲的，其回答是的。对方要求按时还款，否则逾期可以找到其父亲公司地址，让公司无法运转。其借款两次，分别到账680元和680元。其都是主动还款的。 64.被害人丁某的陈述，证实：2019年5月7日，其在急用呗上借款1000元，到账680元。其按时还款了。 65.被害人安某的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗上申请借款1000元，到账680元。扣除的钱说是手续费，其按期还款了1000元。 66.被害人阮某的陈述，证实：2019年5月，其在急用呗ＡＰＰ上申请借款1000元，到手680元。扣去的是管理费、审核费。其到期后还款。 67.被害人沈某的陈述，证实：2019年5月22日，其在急用呗平台申请贷款1500元，到账1020元，5月28日其准备还款时，发现急用呗ＡＰＰ已经无法打开。 68.证人邱某的陈述，证实：其和郑某1是朋友。在2019年5月，一个自称急用呗的客服和其说，郑某1的借款到期了，让其帮忙还。其不同意。他们打了其十多个电话，威胁要到乐清上门找其，还骂其。其告诉郑某1，他说不会还钱。 69.证人黄某的陈述，证实：2019年5月，一个自称是急用呗客服的人，打电话给其，说蒋某1的借款到期，其为担保人，让其把钱还掉，不然就找人搞其。其收到他们10多个电话，都是威胁、恐吓其还钱的，辱骂其是傻逼。其之后告诉蒋某1说有人恐吓其。其很害怕，担心急用呗的客服找其麻烦。 70.证人周某4的陈述，证实：其是周某3的哥哥。2019年5、6月份，急用呗的客服打电话给其，说其妹妹欠钱，让其还。其不同意。他们一直打电话辱骂，说其妹妹是妓女，还辱骂其父亲。其就挂电话了。他们一直打其电话，给其发短信，打了10多天，每天至少打其三个电话，还发威胁短信给其。 71.搜查笔录，证实：2019年5月28日，民警对滕明楼A幢2单元15楼的办公室进行搜查，将钱江南的一个硬盘、两部苹果x手机；徐浩杰的一个硬盘、四部手机、四本笔记本等物品；董鲁斌的一台笔记本电脑、一部苹果7手机、一个硬盘、四部手机、六张资料、四本笔记本；毛尚义的一个硬盘、三部手机、一本笔记本；徐铭的两部手机、一台笔记本电脑；邱波的一个硬盘、一部苹果手机；王杰的两部手机、胡芳的一台笔记本电脑、三部手机、一本笔记本；鲁文静的一个硬盘、一本笔记本、两部手机；林汉锵的一台联想笔记本电脑、一份话术单、三部手机；孙吉行的一个硬盘、两部手机；毛东的一个硬盘、六部手机、一本笔记本、一份话术单；毛军辉的一个硬盘、三部手机、一本笔记本、一份资料；何静的一个硬盘、一个手机进行扣押。 72.勘验笔录：，证实：网警对徐浩杰持有的白色IPHONE8手机、金色IPHONE8手机、钱江南持有的IPHONEX手机、IPHONE6手机、毛军辉持有的IPHONEXS手机数据、董鲁斌持有的IPHONE7手机、IPHONE6PLUS手机、IPHONE5S手机、毛军辉持有的IPHONE6手机、毛尚义持有的VIVO_NEX_A手机、IPHONE8PLUS手机、鲁文静持有的IPHONE5手机、何静持有的IPHONE7手机、毛东持有的Dyami手机、IPHONE4手机、胡芳持有的IPHONE6S手机、IPHONE5S手机、对董鲁斌笔记本电脑的一个硬盘、何静电脑内的一个硬盘进行提取的情况，并刻录为光盘。 73.微信聊天记录、收款记录,证实：被害人李某、吴某2、施某泼被急用呗09号客服和05号客服、08号客服威胁催收的情况。 74.被告人董鲁斌微信聊天记录,证实：董鲁斌与微信昵称“奥特曼”的聊天记录：2019年5月9日，董鲁宾向“奥特曼”发送收款的二维码，分别有钱江南、“**杰”、急用01门店、急用06门店等的收款码。 75.被告人何静微信聊天记录,证实：何静的微信群聊中有两个群，一个是“急用呗审核客服群”、一个是“急用呗贷后客服群”。前一个群记载放款记录，后一个群记载的还款记录。毛东是“急用呗06和06—1”，鲁文静为“急用呗09”，林汉锵为急用呗05，胡芳为急用呗07，毛军辉为急用呗04，孙吉行为急用呗10，上述人员分别通过微信将到账金额和姓名告知何静。 76.被告人钱江南苹果微信聊天记录,证实：急用呗审核客户的具体情况。 77.被告人钱江南微信聊天记录,证实：昵称王胖子就是董鲁斌，“不入虎穴，焉得虎子”就是毛尚义。 78.微信聊天记录,证实：被告人鲁文静、胡芳、毛东、徐铭使用软暴力催讨的情况。 79.催收记录，证实：被告人胡芳、孙吉行、毛东、鲁文静、林汉锵对借款人员催收的情况。 80.催收话术单，证实：急用呗平台进行软暴力催收的情况，内容显示“12点统一发系统催收短信；14点30分说明4点以后会有逾期；15点30分，4点后逾期会通知你的亲朋好友；16点，有微信的拉通讯录发给他，再不处理要开始打通讯录；电话打得通，微信不加，不还款的，直接打通讯录最亲的2个人的号码；18点，所有客户都可以打通讯录；23点30分，做日报表，做完发给董鲁斌，总人数多少，未回收人数多少，收款金额多少都发送给董鲁斌，逾期费尽最大能力拿进来”。 81.情况说明,证实：2019年5月28日，网警对急用呗后台数据库文件数据导出的情况，通过登录董鲁斌提供的阿里云账号发现2台R**服务器，而后下载2台阿里云服务器镜像文件，通过数据重建，发现其中一个镜像文件可能为急用呗后台数据库文件，并导出所有表单，内有急用呗后台数据、用户信息、急用呗订单号、到账情况等信息 82.银行账单,证实：被告人钱江南的宁波银行奉化分行账户在2019年5月11日收到董鲁斌的银行打款68000元，5月12日收到董鲁斌打款54400元，随后向吴承钊、王鹏、石金龙、肖龙、付冰冰、管莹、顾军涛、周浩、黄伟、张发忠、尤乾龙、郑忠年、李慎华、李建叶、仲某、吕明真、刘江涛、林豪、武家安、王飞、郭正伟、周某1、余国昌、于盼新、李治俊、郭星佑、刘蒙、徐小刚、魏雪梅、程超、张华国、徐明辉、徐云文、何正勇、林志强、伍秉德、强嘉乐、李楠、李福东、刘炳任、胡永、徐腾飞、左镇海、田祖福、刘光午、周继成、张元林、倪现美、郭军、张翔、王学文、刘金亮、王忠高、李培喜、王春涛、郑某2、刘丽娜、周松、李海涛、贾艳露、张野、洪浪、丁宝富、廖丽金、吴腾飞、张玉湘、赵冠英、黄姿雅、黄子权、张正丽、施翔、谭文广、曹**强、韩玉朝、李艳、丁辰雯、郑晓珊、曾云波、耿红瑞、高永泉、李翔宇、李国强、陈颖、朱军民、刘建辉、徐浩、张永、付春、陈红亮、李韩俊、车非凡、黄炜、张彦朝、潘日妹、唐振、彭昌灶、方平均、林为龙、周乐贵、姚铁辉、李诚、洪顺兴、任丽梅、瞿啸、王存、王斯霄、齐文龙、杨培元、李覃、赵青龙、王亚军、周开、唐康正、王军、马立涛、李彬彬、杨彪、刘玮钰、林子暄、赵麟、钟秋林、李海燕、马欧、王秀娟、程凯、王孝健、刘俊、曾建华、顾守伦、郭玉婷、李守财、王挺、李富裕、侯占中、陈琳、宁伟、朱国良、吴官庚、刘野、梁遽艳、王健伟、胡俊、韩小娟、都满、鲁守庆、戴舒梅、赵文杰、王峰、杨伦禧、王峥、王敏、赵杰、王燕红、张明昌、桑大帅、杨梅、陈亮、韩立、颜海欧、雷涛、阳维、吴某1、刘宪民、唐毓、金国光、潘平、王**、刘思家、丛宝全、朱继翔、仝瑞雷、韦昌贤、吴慧玲、张某1、范会涛、齐继、江金鹏、罗仲琪、刘良秋、刘晓丰、位宁、饶斌、黄志龙、何志源、姜涛、赵春玲、庄达峰、周某3、江妍、袁圆、刘炎、张国辉、曹政仁、沈威、王燕婷、王焉羽、胡鸿雁、申远虎、李猛、周婉敏、罗林峰、黄坤钢、马晓佳、荣卫红、李彬、费巧、王燕、段周、李惠珊、闫浩、胡卫卫、白云飞、姜皓轩、胡某1、王蔚、蒋栓荣、苗宝贵、王林、蔡荣斌、郭立富、刘永廷分别转款680元，向王**、沈建朋分别转款1020元。被告人徐浩杰的建设银行的账户在2019年5月5日开始向梁建、田文生、王志涛、贾学明、孙露露、王雄、施某泼、黄亮明、董樟田、陈振聪、胡兴灿、康世涛、易唯超、黄嘉俊、杨慧、郑磊、王磊、黄宝恩、祝某、张凯、魏建芳、张萌萌、王进豪、张超、唐景袛、张某4、杨兴华、李远勇、梁振涛、车闰、陈友琪、成凯、孟宪伟、缪伟、邓艺坤、吕金轩、程星平、张元林、余禾英、林凯炫、赵建军、陈小玲、高敬卫、朱大燕、李福东、孟庆宇、吕纯洁、周梦、张海清、陈荣辉、李晓毅、裴云峰、杨肖、田锦鹏、罗星星、梁遽艳、叶平、蒋松林、詹某、杨思云、张雷娜、杨彦强每人转款680元。被告人董鲁斌招商银行的账户在2019年5月开始向张某3、何学江、闵思羽、王祥、贾青府、郑艺玲、吴志海、蔡某、杜登伟、何晓芬、马佩佩、李德霖、管俊肖、何阳意、纪玉祝、金会成、胡慧芬、杨成浩、吴兴后、关燕、邵佩琦、刘婷、刘庆李、孙海峰、冯伟泰、孟伟、史婧婧、丁富强、蒋勇、郑铭炜、刘昊、左端、李馨、张某2、陈开石、樊江燕、金爽、元建、叶向心、杜蓬勃、艾则热提.亚力坤、赵薇、俞燕群、杨**、杨宏伟、巫卫红、谢国诚、于彬、方广宝、陈继业、陈文虎、吴某3、李金良、刘建永、张毅彬、周柯宇、孙战争、王杨杨、蔡云飞、陈龙、石玉宝、王晓鲁、赵少花、徐伟、牛晟、秦玉山、王慧、王嘉旋、洪聪敏、李路平、何滔、唐小平、杨明权、周佳、罗裕喜、王宁、董龙波、吴余峰、张谦、王道宽、赵芝利、林剑清、徐晓辉、徐发来、张清月、匡立贲、苏海霞、刘益、冉龙武、王云、曾海敏、蔡钊、杨友菊、李井旺、刘晓娟、董宇、王吉林、李乐乐、韦昌贤、黄刚、翁义兵、陈芳、肖倩、梁浩、张飞虎、何家名、张绍斌、王得毅、欧志杰、杨伟、韩现成、蔡汶财、周进、李汝、李宗宗、申亮友、余妙娟、卢计划、刘希叶、黄辉、银振华、黄江泽、孙伟、柳志英、张桂新、陈晓龙、席小涛、王龙德、解奎猛、丁家邦均转款680元。被告人毛尚义的招行账户在2019年5月6日开始向张之立、王超、高岩、林裕浩、谢占尧、戴继军、吴昊、宿倩文、徐年火、刘正杰、王丽、梁欢、魏艳红、胡志峰、金润童、丁恒杰、黄阳成、梁汝龙、文积杰、徐攀、田浩皓、罗林峰、桂宏富、王明敏、张婷婷、黄亚阳、赵天龙、张家源、徐凯、施家中、肖相宏、雷兰、格茸培楚等人转款680元。被告人钱江南的招商银行账户在2019年5月11日向吴承钊、王鹏、石金龙、肖龙、徐明辉、张翔、王学文等人转款680元。 83.急用呗产品资料，证实：急用呗注册所需的资料和放款额度。 84.上海富友支付服务有限公司综合支付服务协议,证实：2019年5月9日，被告人徐浩杰与上海富友支付服务有限公司签订协议，由上海富友支付服务有限公司为徐浩杰的南京嘉迪网络科技有限公司提供第三方支付收款服务，收付款账户为建行上海徐汇支行，账号为3100××××5976。 85.南京嘉迪网络科技有限公司的营业执照,证实：该公司的法定代表人为徐浩杰以及注册情况。 86.南京嘉迪网络科技有限公司收款情况,证实：该公司从2019年5月11日至5月28日，从梁建等2263人处收回资金1414898元。 二、被告人徐浩杰、钱江南合伙实施的其他诈骗事实 2017年5月至2017年10月，被告人徐浩杰、钱江南伙同顾雷宁、毛鹏杰以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人鲍某向其借款，通过收取“砍头息”、押金等费用，形成虚假债权债务关系，通过多平台借款平账的方式骗取他人钱款。徐浩杰、钱江南涉及诈骗金额为20余万元。具体事实如下： 1.2017年5月26日，被告人徐浩杰、钱江南与顾雷宁、毛鹏杰经共谋后向鲍某放贷3万元，约定分20期还款，每周还款2340元，扣除头尾两期本息、押金，实际借给鲍某22320元，鲍某陆续归还37560元（其中16500元为从第二笔借款中提前扣除）。 2.2017年8月18日，因鲍某归还借款及时，徐浩杰、钱江南与顾雷宁、毛鹏杰共谋后向鲍某放贷5万元，约定分35期还款，每期还款3750元，扣除利息、押金等，实际借给鲍某37780元（包括用于归还第一笔借款剩余的本金16500元），鲍某归还7500元后无力还款。顾雷宁让蒋某2介绍鲍某至虞某3处借款25万元用于平账。2017年9月25日，鲍某按照顾雷宁的要求转账给顾雷宁13万元，其中12万元用于归还5万元借款剩余的本息，1万元系支付给蒋某2的介绍费。顾雷宁分给徐浩杰、钱江南各3万元。 3.2017年10月20日左右，因无力归还虞某3的借款25万元，鲍某至顾雷宁处寻求方法，顾雷宁经与钱江南、徐浩杰商量后共同出资25万元于2017年10月24日替鲍某归还25万元借款。顾雷宁经蒋某2介绍至董某处了解过户借款事宜，经和董某商量后，董某同意以“过户借款”形式从董存龙处借款80万，后支付给顾雷宁37.8万元用于归还上述垫付的25万元本息以及给董某的利息和房产过户费用等。顾雷宁后分给钱江南、徐浩杰各2万元左右的分成。 案发后，钱江南、徐浩杰赔偿被害人鲍某10万元损失。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.被告人徐浩杰的供述，证实：2017年4月份左右，其和毛鹏杰、钱江南、顾雷宁在奉化桥西岸路157号开ｐｏｓ机店和借贷平台中介等，鲍某称缺钱花要借钱，顾雷宁就跟其和钱江南、毛鹏杰商量合伙放贷给鲍某，约定借款3万元，扣除手续费、押金、利息等费用，鲍某实际到手2万多元，还款方式为20个礼拜分期还款，每个礼拜2000多元，鲍某还了10多个礼拜后，顾雷宁又问鲍某要不要再借点钱，顾雷宁跟其商量后其同意再借款，后又借了5万元给鲍某，扣除之前的借款以及此次借款的利息和押金后实际上给了鲍某2、3万元钱，后来顾雷宁拍了一袋现金照片给其并称鲍某归还了13万元，分了蒋某21万元左右，其分到3万元。一个月后，鲍某说宁波借的25万要到期，其才得知顾雷宁让蒋某2介绍鲍某至宁波借了25万元后还款13万元。顾雷宁又跟其与钱江南商量帮鲍某还钱后鲍某的房子再可以赚点钱，其和钱江南各出资6.25万元，顾雷宁出资一半，过了几天鲍某房子卖掉后顾雷宁拿到了30多万元，其分到2万元。 2.被告人钱江南的供述，证实：2017年3、4月份时，其和顾雷宁、徐浩杰、毛鹏杰四人商量合伙放高利贷，约定由顾雷宁出面操作。2017年5月份时鲍某经毛鹏杰朋友介绍至店里借钱，顾雷宁跟其和毛鹏杰、徐浩杰商量借款3万元给鲍某，分期还款，扣除头尾两个礼拜本息和其他费用，具体鲍某到手多少其不清楚，鲍某还了2个月左右后，顾雷宁又跟拼股的人说再放贷5万元给鲍某，也是分期还款，扣除当月的利息和押金以及之前3万元借款剩余的金额等，其不清楚鲍某到手多少，鲍某归还多少借款其不清楚，后鲍某无力还款顾雷宁决定让鲍某借高利贷还债，其知道顾雷宁让蒋某2介绍鲍某到宁波借20万左右的高利贷后将欠款还清，其想不起来顾雷宁让鲍某归还了多少钱，其分到多少钱也不清楚。过了一个月左右，顾雷宁跟其和徐浩杰说鲍某没钱还25万元的高利贷，让其一起出资帮助归还后等鲍某房子抵押贷款后赚钱，其同意出资了6.25元元，一个礼拜后顾雷宁分给其2万元左右的利润，具体顾雷宁怎么操作的其不清楚。 3.被害人鲍某的陈述，证实：2017年5月26日，其向顾雷宁借款3万元，约定每期归还2340元，20期归还完，扣除押金3000元和头尾两个礼拜本息共计7680元，其收到3万元转账后取现7680元给顾雷宁，实际到手22320元，该笔借款归还9期共计21060元。2017年6月18日其又向顾雷宁借款4万，分20期归还，每期3120元，扣除头尾两期本息和押金6000元给毛尚义的支付宝转账8260元，转账4000元至“不入虎穴”的微信账号，实际到手27740元。2017年6月22日其办了车贷到手6.5万，顾雷宁让其还掉4万元本息54060元，其归还54060元给顾雷宁，该笔4万元借款结清。第一期借款归还9个礼拜后，其向顾雷宁借款2万元，顾雷宁称需将第一笔3万元还清，其借款5万元，分期付款35个礼拜，扣除头尾两期本息7500元以及5000元押金和第一笔借款还清，其收到转账5万元后转给顾雷宁给的另一账户28720元，实际到手21280元。该笔5万元借款归还了2期共计7500元。9月25日其因无法归还欠款，顾雷宁将蒋某2介绍给其带其到宁波虞某3处借款，虞某3到其家中看了后称要到手15万，需借25万元，后其签订了一张25万元的借条和一张5万元的借条，虞某3称还款只需还25万元，要收利息、手续费和ＧＰＳ等费用，虞某3给其转账16万元后，其返还给虞某315.3万元，虞某3再转给其14万，其实际到手14.7万元后给了顾雷宁13万元。一个月后顾雷宁出资25万帮其还完该笔借款。 2017年10月20日左右，宁波虞某3提醒其25万元的高利贷要到期了，其很害怕，担心宁波人来家里讨债，就联系了顾雷宁。顾雷宁询问其名下的房子是不是其自己的，其说是的。顾雷宁说帮其联系问借款的事宜。过了几天，顾雷宁说找了一个叫董某的人，愿意借款给其，但是房子要过户给他。过户房子可以借款80万，利息是3分利息，一个月利息是2.4万，6个月之后，其将80万还给董某，房子再过户回来。其也同意过户借款的事情。在办理过户借款的时候，宁波的高利贷到期了，其问顾雷宁怎么办。他说愿意先帮其将25万还掉，然后再帮其去董某那边借钱。在2017年10月24日，顾雷宁就让蒋某2陪着一起来到宁波的虞某3那边还款25万。其房子过户时因还欠银行38万元左右，顾雷宁又叫张某6出资40万给其还了贷款，当时贷款是37.8万元，另外的2.2万元其取出来也被顾雷宁拿走。后董某转给其80万元后其将40万给了张某6，20万转到顾雷宁女朋友的卡里，17.8万元给顾雷宁账号。 4.同案犯顾雷宁的供述，证实：2017年5月26日左右，鲍某到其地方借款3万，其和毛鹏杰、徐浩杰、钱江南商量由其出面放贷，另外三人拼股，扣除利息、押金、手续费，分20期归还，每个礼拜还2340元左右，当天其银行转账给鲍某3万元后，回收了押金10%和头尾两期本息共计7680元，实际出资22320元。该笔借款鲍某还了共计21060元。 2017年7、8月份，鲍某没钱还，其觉得他有房子人也老实就想再放贷给鲍某，当时鲍某还有1万多债务，当时徐浩杰、毛鹏杰、钱江南都在场，商量好后其提出重新借5万元给鲍某，扣除之前11期的本金，扣此次2期分期和押金5000元等，实际出资21280元，双方约定每个月还3750元，归还35期。该笔借款其先转给鲍某后，让鲍某转给唐雪凤店内的银行账户28720元，鲍某实际到手21280元。该笔借款鲍某还了2期共计7500元。后因鲍某无钱归还，其跟鲍某商量去外面借款给其还钱，但因鲍某说自己借不到钱，其联系蒋某2带鲍某去宁波借高利贷，蒋某2称要借到10多万得借20万左右，后来鲍某从宁波宝利丰借25万，实际到手15万左右，月利3角，其从鲍某处拿到13万元，其给蒋某21万元介绍费。 鲍某因向宁波借的高利贷25万元到期没钱还，想要房子贷款还钱，蒋某2称董某愿意过户借款，其跟董某谈好后以过户借款形式向董某借款80万，月息3万，借款6个月,六个月后钱还掉房子还回去，但因鲍某当时房子还有贷款，且宁波的25万贷款需要归还，其和徐浩杰、钱江南商量后共同出资25万元于2017年10月24日将鲍某欠宁波的25万元债款结清。其为了还鲍某的房产按揭，找来张某6垫资40万还按揭，张某6赚了1万元左右，过户房子花了2万元左右，房子过户后，董存龙给鲍某80万元，其让鲍某转给其37.8万元。其分给徐浩杰和钱江南每人2万元，自己拿到3.5万元。张某6帮忙垫资40万元，收到8000元垫资费。 5.同案犯毛鹏杰的供述，证实：2017年5月20日左右，顾雷宁提出与其、钱江南、徐浩杰一起合伙放高利贷。2017年5月底时，鲍某来店里借款，因鲍某贷款无法办出又急用钱，其让鲍某跟顾雷宁商量借款事宜，顾雷宁跟鲍某谈好后跟其与钱江南、徐浩杰说了以零用贷的形式借3万元，扣除利息、押金和一些手续费，到手2万多元。过了两个月后鲍某又想借款，其让鲍某联系顾雷宁后，顾雷宁跟其和钱江南、徐浩杰说要借5万元，零用贷形式分期还，扣除了头尾本息，是否有押金其不清楚，之前3万元账还清，鲍某具体到手多少其不清楚。 6.证人蒋某2的供述，证实：2017年9、10月份时，顾雷宁称鲍某欠他10多万高利贷要让鲍某到别的高利贷地方借款来给他账结清，让其给鲍某介绍担保公司，其知道宁波宝利丰公司借款月息2角，借10万扣除砍头息2万元，再扣点手续费等，一个月后再还10万这种，其就联系了虞某3说明了鲍某的情况并将鲍某的电话给了虞某3，后由宝利丰公司虞某3与鲍某在谈，之后虞某3于2017年9月25日转给其6000元好处费，在2017年10月24日转给其共计5000元好处费，顾雷宁给其1万元作为中介费。在过了一个月左右，顾雷宁又称鲍某钱还不出了让其在想办法，其就带顾雷宁至董某地方，顾雷宁和董某提起过户借款的事情，从顾雷宁地方拿了九千元左右，从董某处少收了1000多元利息。过了几天其带顾雷宁和鲍某至宝利丰公司归还了欠款，接下来的事情其没有参与。后来董某给了其一两千中介费，顾雷宁也给了其5、6千元中介费。 7.证人虞某3的供述，证实：2017年9月20日左右，蒋某2介绍鲍某到其地方借款，其跟鲍某联系上后去鲍某家里家访，当时鲍某提出借20万元左右，其提出借款25万元，利息3角，扣除利息7.5万元、平台费2.5万元、家访费和ＧＰＳ费用3000元，其分两次共计转给鲍某30万，先转账16万后让鲍某取现15.3万元，再转账14万元给鲍某，扣除上述费用，鲍某实际到手14.7万，另外其担心鲍某不能按时还钱让鲍某多写5万元，以后可以拿30万借条去法院起诉。其支付了0.6万元介绍费给蒋某2，该笔借款到期后，其让鲍某归还了25万元，又给了0.5万元给蒋某2。 8.证人毛尚义的证言，证实：其2017-2018年在徐浩杰的店里上班，顾雷宁也偶尔在。其不认识鲍某，但听说过是借高利贷的人。“不入虎穴，焉得虎子”的微信号是其本人的。2017年6月18日鲍某给其微信转账的4000元是徐浩杰店里的其他人让鲍某支付给其的，在2017年6月18日鲍某向其支付宝转账的6280元应该是顾雷宁让鲍某转给其的。其收到钱后当日其转给顾雷宁的4000元、6280元应该就是鲍某转给其的钱。 9.证人陈某的证言，证实：其与顾雷宁是男女朋友，2017年顾雷宁是在徐浩杰店里上班，2017年4、5月份时其借款10万元给顾雷宁，后一年不到就还给其。平时顾雷宁用其银行卡转过账。其没有与顾雷宁合伙放贷。 10.证人张某6的证言，证实：2017年10月，顾雷宁称鲍某房子过户要先还房贷，让其出资40万，月息给其3%，其同意后借给鲍某40万将房贷结清，11月1日鲍某归还其40万元。 11.证人董某的证言，证实：2017年10月，顾雷宁跟其打电话说要抵押借款，并到其店里说他有个朋友鲍某要借钱名下有套房，其评估了房子后答应办抵押贷款，其与顾雷宁谈好借款事项后将鲍某带来，但因房子需要鲍某老婆签字，无法办理抵押，顾雷宁说直接让鲍某将房子过户给其后借款80万，其同意借款80万。其与鲍某签订了一张空白借条，借款金额80万，口头约定月利3分，借款时间需6个月以上等内容。其转账给鲍某80万后，从鲍某处拿回2.4万的利息，实际出资77.6万，后来鲍某无法归还第二个月利息，鲍某的父亲联系其让其处理房子，因鲍某将家电和家具都搬空了，鲍某的父亲又给其支付了4.7万元。2018年其将房子以90万元出售给袁海杰。 12.辨认笔录，证实：鲍某辨认乐富金融其他的合伙人有钱江南、徐浩杰；鲍某辨认顾雷宁的合伙人为毛鹏杰。 13.微信转账记录，证实：鲍某于2017年6月28日转账给“不入虎穴，焉得虎子”（毛尚义）4000元，于2017年11月25日转账给虞某32万元。虞某3的微信账号于2017年9月25日转账6000元给蒋某2，于2017年10月24日转账给蒋某2共计5000元，于2017年10月27日收到鲍某转账1000元。 14.银行交易记录，证实：鲍某的银行账单显示2017年11月1日，其收到80万，随即转款40万给张某6，转款20万给陈某，转款17.8万给顾雷宁；鲍某于2017年5月26日，其收到3万元；2017年6月29日，其转款2340元；2017年7月6日，其转款2340元；2017年7月20日，其转款2340元；2017年7月27日，其转款2340元。2017年8月18日，其收到5万元，随即转出28720元。2017年8月24日转出3750元；2017年8月31日转出3750元。2017年9月25日，其收到16万，随即转出15.3万；随即收到14万，随即转出5万，取现8万。2017年10月24日，收到5笔钱，每笔5万，后随即转出25万。鲍某的宁波银行卡于2017年5月31日，转出2340元；2017年6月8日转出2340元；2017年7月13日转出2340元；2017年8月3日转出2340元；2017年8月11日转出2340元。顾雷宁的招商银行账单显示于2017年5月26日，转给鲍某3万；2017年8月18日，转给鲍某5万，随即收到唐雪风打来的28720元；2017年9月25日收到鲍某转来的5万；随即分别转给陈某、徐浩杰、钱江南、毛鹏杰各自3万元；2017年10月24日，收到钱江南打来的62500元，收到徐浩杰打来的50000万元；2017年11月1日收到鲍某转来的17.8万。虞某3的银行账单显示于2017年9月25日转给鲍某16万；2017年9月25日转给鲍某14万。 16.银行交易记录，证明：2017年9月25日，虞某3转账给鲍某16万元，转账给鲍某14万元。鲍某于2017年9月25日收到虞某3转账16万后取现15.3万元，收到虞某3转账14万元后转账给顾雷宁5万元，取现8万元；2017年5月26日收到顾雷宁转账3万元后取现9000元；2017年6月18日收到顾雷宁转账4万元。2017年6月22日鲍某转账5万元给顾雷宁，2017年8月18日收到顾雷宁5万元后转账后又转出28720元至唐雪凤账户。2017年11月1日鲍某账户收到80万元后汇款40万元给张某6，汇款20万给陈某账户，汇款17.8万元给顾雷宁账户。 15.发还清单，证实：侦查机关将从被告人董鲁斌处扣押的其中10万元发还给被害人鲍某。 公诉机关还向法庭提交了下列证据，本院予以确认： 1.人口信息，证实：被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、邱波、王杰、何静、胡芳、鲁文静、孙吉行、林汉锵、毛东、徐铭的身份情况，均系成年人。 2.到案经过，证实：被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、邱波、王杰、何静、胡芳、鲁文静、孙吉行、林汉锵、毛东、徐铭均于2019年5月28日在本区锦屏街道滕明楼A幢1502室被民警抓获到案。 3.刑事判决书，证实：被告人孙吉行曾因犯寻衅滋事罪于2014年6月26日被本院判处拘役六个月，缓刑一年。 4.行政处罚决定书，证实：被告人毛军辉因非法携带管制刀具、非法限制他人人身自由于2008年6月8日被余姚市公安局分别处以拘留3日、10日并处罚款伍佰元。 5.情况说明，证实：被告人徐浩杰的检举揭发情况尚未查证属实。 6.扣押清单，证实：案发后侦查机关从被告人董鲁斌持有的银行卡内查扣900812.19元。 本院认为，被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、何静、邱波、王杰、胡芳、鲁文静、毛东、林汉锵以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、何静数额特别巨大，被告人邱波、王杰、胡芳、鲁文静、毛东数额巨大，被告人林汉锵数额较大，其行为均已构成诈骗罪；被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、胡芳、鲁文静、毛东、林汉锵、孙吉行、徐铭又无视国家法纪和社会公德，多次恐吓他人，情节恶劣，其行为又均已构成寻衅滋事罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人毛尚义、邱波、王杰、胡芳、鲁文静、何静、林汉锵、孙吉行、毛东、徐铭在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对被告人邱波、王杰、何静依法均应当减轻处罚，对被告人毛尚义、胡芳、鲁文静、毛东诈骗犯罪部分依法应当减轻处罚，对寻衅滋事犯罪部分依法应当从轻处罚；对被告人孙吉行、徐铭依法应当从轻处罚；对被告人林汉锵诈骗、寻衅滋事犯罪依法均应当从轻处罚。被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、邱波、王杰、何静、胡芳、鲁文静、孙吉行、林汉锵、毛东、徐铭到案后均能如实供述其罪行，依法均可以从轻处罚。根据被告人邱波、王杰、胡芳、鲁文静、何静、林汉锵、孙吉行、毛东的犯罪事实及情节，均可适用缓刑。对于被告人钱江南的辩护人提出的关于被告人钱江南系从犯的辩护意见，本院不予采纳，其他相关辩护人提出相关被告人的上述减轻、从轻情节的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义、胡芳、鲁文静、林汉锵、毛东犯数罪，依法应当并罚。公诉机关的量刑建议适当。据此，对被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉均依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定；对被告人毛尚义依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定；对被告人何静、邱波、王杰均依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定；对被告人胡芳、鲁文静、林汉锵均依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定；对被告人孙吉行依照《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定；对被告人毛东依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定；对被告人徐铭依照《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定判决如下： 一、被告人徐浩杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币十二万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年，决定执行有期徒刑十年五个月，并处罚金人民币十二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2029年10月27日止。） 二、被告人钱江南犯诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年八个月，决定执行有期徒刑十年四个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2029年9月27日止。） 三、被告人董鲁斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十年一个月，并处罚金人民币八万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年，决定执行有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2029年8月27日止。） 四、被告人毛军辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币六万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年八个月，决定执行有期徒刑十年一个月，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2029年6月27日止。） 五、被告人毛尚义犯诈骗罪，判处有期徒刑八年十一个月，并处罚金人民币五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2028年5月27日止。） 六、被告人邱波犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年一个月，并处罚金人民币一万六千元； 七、被告人王杰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年十个月，并处罚金人民币一万二千元 八、被告人何静犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币三万元； 九、被告人胡芳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币八千元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑十个月，决定执行有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币八千元； 十、被告人鲁文静犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万四千元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年二个月，决定执行有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币一万四千元； 十一、被告人孙吉行犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月； 十二、被告人林汉锵犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币四千元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年二个月，决定执行有期徒刑一年七个月，缓刑二年一个月，并处罚金人民币四千元； 十三、被告人毛东犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币七千元；犯寻衅滋事罪，判处拘役三个月，决定执行有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金七千元； 十四、被告人徐铭犯寻衅滋事罪，判处拘役一个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2019年6月27日止。） 十五、责令被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义为实施“套路贷”犯罪所支付给被害人或已收回的本金，予以没收；诈骗的违法所得予以追缴，责令被告人徐浩杰、钱江南、董鲁斌、毛军辉、毛尚义在各自共同承担的犯罪数额内退赔相关被害人； 十六、扣押在案的手机、笔记本电脑、硬盘等犯罪工具予以没收，上缴国库。 （上述缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算。） （上述罚金均限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  汪美芬 人民陪审员  葛武山 人民陪审员  邬妙凤 二〇二一年三月二十二日 书 记 员  王芸芸 ? 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》相关条文 第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。