河北省涉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0426刑初19号 公诉机关河北省涉县人民检察院。 被告人杨佳丽，女，1987年6月18日出生于河北省邯郸市涉县，汉族，群众，大专文化，个体。捕前住原籍。2020年7月29日因涉嫌犯盗窃罪被涉县公安局监视居住，2020年10月13日被涉县公安局刑事拘留，同年10月27日经涉县人民检察院批准，次日由涉县公安局执行逮捕，现押邯郸市。 指定辩护人江爱军，河北崇州律师事务所律师。 河北省涉县人民检察院以涉检一部刑诉［2021］Ｚ19号起诉书指控被告人杨佳丽犯盗窃罪，于2021年1月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2021年3月14日公开开庭审理了本案，涉县人民检察院指派检察员李军亮、秦涛出庭支持公诉，被害人宋某、被告人杨佳丽及其指定辩护人江爱军到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省涉县人民检察院指控，2020年1月，被告人杨佳丽在涉县自己经营的美容店内，被害人宋某让其帮忙办理自己本人中国建设银行卡（账号62×××16）短信提醒取消业务。杨佳丽向宋某索要了银行卡交易密码，并将其银行卡绑定到自己的手机银行ＡＰＰ。被告人杨佳丽因经营的美容店资金周转困难，于2020年1月19日至2020年2月23日先后多次通过龙支付取现、龙支付转账、ＡＴＭ特约取款、额度贷款等方式，秘密将宋某建设银行卡内139390元人民币（其中使用该银行卡贷款35700元）对外转出及取现，用于购买美容产品、偿还贷款等日常开销。2021年1月18日宋某将该笔贷款还清，共计还款本息37698元。 针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据，认为被告人杨佳丽的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任，鉴于被告人杨佳丽自愿认罪认罚，建议判处其有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币伍仟元，并依法判决被告人杨佳丽退还被害人实际损失141388元。 被告人杨佳丽对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，认罪认罚，并自愿签署《认罪认罚具结书》。 辩护人辩称被告人主动交代自己的罪行，系坦白，自愿认罪认罚，并自愿签署《认罪认罚具结书》，表示愿意退赃，希望从轻处罚。 经审理查明，2020年1月，被告人杨佳丽在涉县自己经营的美容店内，被害人宋某让其帮忙办理自己中国建设银行卡（账号62×××16）短信提醒取消业务。杨佳丽向宋某索要了银行卡交易密码，并将其银行卡绑定到自己的手机银行ＡＰＰ。被告人杨佳丽因经营的美容店资金周转困难，于2020年1月19日至2020年2月23日先后多次通过龙支付取现、龙支付转账、ＡＴＭ特约取款、额度贷款等方式，秘密将宋某建设银行卡内139390元人民币（其中使用该银行卡贷款35700元）对外转出及取现，用于购买美容产品、偿还贷款等日常开销。2021年1月18日宋某将该笔贷款还清，共计还款本息37698元。 认定上述事实的证据如下： 1、书证 （1）受案登记表、立案决定书，证明本案的受案立案情况。 （2）监视居住决定书、拘留证，证明2020年7月29日监视居住（户籍所在地），2020年10月13日执行拘留。 （3）银行交易流水，证明宋某尾号9916中国建设银行个人活期账户交易明细，账户显示2019年12月21日存入84.97元，账户余额109937.42元，2020年4月16日取款6200元，账户余额46.43元，中间多笔转发、取现、取款记录。贷款36000元，还款后账户未还剩余35700元。2020年1月-8月，6217000110009607574户名杨佳丽的银行交易流水，证明杨佳丽和宋某的转账记录。（2020年1月19日从宋某卡转入36000元）。2020年1月1日至2020年8月21日尾号6864户名杨佳丽的中国建行个人活期账户交易明细。 （4）聊天记录，证明杨佳丽和李某的微信聊天记录，证明杨佳丽通过龙支付转给李某29000元（李某返还4000元）用于购买美容产品。 （5）个人还款凭证，证明被害人宋某于2021年1月18日还清被告人杨佳丽盗窃的银行卡本息37698元。 （6）认罪认罚具结书，证明被告人杨佳丽自愿认罪认罚，并认可涉县人民检察院建议判处其有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币伍仟元。 2、证人证言 （1）证人陈某（宋某儿媳妇）陈述：2019年12月12日，宋某在振兴路补办了一张建行卡，卡内有109852.45元人民币，准备开通了手机银行和短信提醒业务。2020年2月6日，她发现卡内少了6000元，然后她找到杨佳丽询问情况，杨佳丽说把卡挂失了就不会丢钱了。4月16日，宋某本想查一下之前丢的6000怎么回事，发现里面只剩了6200元。她把事情经过给我说了一下，我才知道杨佳丽帮她操作了银行微信绑定、支付宝绑定、手机银行绑定。我去银行打了流水，发现大部分转账都转入了杨佳丽账户，而且宋某只将银行卡密码告诉过杨佳丽，我带着宋某找到杨佳丽，她不承认使用卡转账过，后来杨佳丽答应打出宋某卡上的流水，但找各种理由，现在也没有给打出来。宋某的卡共少了139390元人民币，其中35700元是贷款，现金少了103690元。根据打印的银行流水，我知道有43000元打入了杨佳丽的账户，还有29000元打入了李某的账户，有23440元打入了恒成科技发展有限公司，还有就是使用龙支付进行取现，后来我通过建行工作人员了解到龙支付取现中有一项龙支付预约取款，不需要银行卡通过手机可以无卡取现，还有就是转入了邯郸美食林时刻便利连锁轻纺城南的账户上。我在网上查过这个店的法人是杨佳丽。我确定宋某没有过银行贷款，她不会操作手机贷款，平时生活中也没有需要大笔资金的支出。宋某跟我说一开始她找杨佳丽绑定银行卡时和杨佳丽说过银行卡号、密码和手机银行的登录密码。 （2）证人李某证言：我和她是合作关系，我是上海璞蕴化妆品有限公司在涉县的代理人，杨佳丽在我代理的公司进货，她会发给我货款，我再发给公司。2020年2月8日她通过微信找到我，想要在我代理的公司加盟秀丽媤，我告诉她加盟费25000元。后来因为疫情，她没办法来城里，给我要了微信收款二维码，她说没办法支付要使用龙支付付款，我下载后将龙支付收款码发给了她，她说她姐姐不让一次转太多，她分七次打给我29000元。有4000元是她说转账时多转给我了，后来又叫我用微信转给了她。后来我将25000元转给了我所代理的公司。 3、被害人陈述 被害人宋某陈述：2019年12月12日的时候我在涉县振兴路上的中国建设银行办了一张银行储蓄卡，在办理时开通了银行卡转账短信提醒业务，在2020年1月份的时候，我觉得开通的短信业务还需要每月扣除两元钱的服务费不是很合适就想把这个业务取消掉，因为我岁数比较大了，不太会操作，我就找到了杨佳丽让她帮助我进行取消短信服务业务，杨佳丽拿着我的手机进行操作，问了我的银行卡密码。在2020年4月16日我因为需要用钱去银行取钱时发现银行卡中只剩了6200元人民币，然后我就将剩下的6200元人民币转了出来。在2020年2月6日，我接收到了一条信息提醒，提示我银行卡中少了6000元人民币，我就找到了杨佳丽问他为什么少了钱，她告诉我说帮我把银行卡挂失了，再将下载的中国建设银行手机ＡＰＰ删除掉，就不会丢钱了。我的卡总共被取走了139390元人民币其中包括我原有现金103690元人民币，还包括贷款35700元人民币。我知道这些钱是通过中国建设银行的龙支付进行交易的，其中有的钱打入了杨佳丽的账户上，还有一部分是通过ＡＴＭ特约取款办理的，还有一部分转入了邯郸市丛台区美食林时刻便利连锁轻纺城南的账户上，还有一部分转入了李某的账户上，再就是进行了贷款业务，其余的我就不清楚了。我在2019年12月12日的时候办理银行卡时存入过钱之后再也没使用过银行卡进行任何交易与存款。我发现钱丢后，我找过杨佳丽几次，她以各种理由不承认自己将钱取走或者转账使用了。杨佳丽帮助我取消过银行卡短信业务，帮我将银行卡绑定过微信、支付宝，再就是帮我卸载过手机银行。过程中她和我要过我的银行卡密码，也要过手机银行密码。当时我支付宝上欠了5000元人民币的花呗，找到杨佳丽帮我还一下花呗，我使用微信红包给杨佳丽转了5000元人民币，她以微信流水过多为理由，让我将手机放到杨佳丽的美容院里，告诉我她将她的钱理顺了，晚上帮我把钱还了，我非常的相信她，就把手机放在她的店里了，并将手机密码告诉了杨佳丽，也就是那天晚上我的银行卡丢失了36000元人民币，一开始我并不清楚但是后来查看银行卡流水明细时发现了这个事。在2020年4、5月份的时候，我和杨佳丽通电话时，杨佳丽承认过一次使用过我银行卡内的钱，但是她还说已经将钱还给我了。但是我银行卡内并没有收到任何钱。 4、被告人供述与辩解 被告人杨佳丽供述：宋某的银行卡里的钱是我在她不知情的情况下转出去的。因为宋某手机上银行卡短信提醒业务，每个月扣除两块钱，在2020年春节之后，宋某就想让我帮她操作一下，将她银行卡短信提醒业务给取消了，然后我就帮着她操作完成之后。第二天，她又来找我说是没有成功，然后她说用我的手机试试。我就将她的建设银行卡登上我手机银行ＡＰＰ上，她也告诉了我银行卡密码，后来我给她取消了短信提醒业务之后，我并没有将她的银行卡从我手机银行ＡＰＰ上解绑。我记不清具体时间了，之后因为我在涉县索堡美容院因为资金周转出现了问题，我就对宋某的银行卡内的钱动了邪念。无卡取现，就是我通过手机ＡＰＰ预约取款之后，宋某手机上会收到短信验证码，在她收到验证码之后，因为我以前帮助宋某还过支付宝的花呗，所以比较信任我，她就截屏发给我问我是怎么回事，其实我清楚，我要无卡取现，必须得用验证码，在宋某问我的时候，我告诉她我不知道是怎么回事，我帮她问问。后来我就偷偷拿着宋某发给我的短信验证码，在邯郸市个中国建设银行ＡＴＭ机上无卡取现了四次。第一次是向我本人的银行卡上转入了三万多，具体多少钱我记不清了；还有就是向李某转账了29000元，后来李某通过微信又返给我4000元人民币。剩下的我就记不清了。我在邯郸市间美食林时刻便利店，在我开的便利店附近有一个建设银行，我无卡取现的这四次都是从那取的现金。这些钱都是用来进美容产品了。我也是因为抓住了她信任我这一点，所以我才能成功进行贷款。我总共贷款了36000元人民币，我对这36000元进行偿还了，后来我又贷款了36000元人民币，但是我只取走了35000多元人民币，我还有几百块钱没有取走。我用宋某的卡无卡取现过，我取了很多次，具体我记不清楚了，有ＡＴＭ机特约取款和龙支付取款，这两种取款方式几乎是没有区别的，都是使用ＡＴＭ机进行取款的，ＡＴＭ机的特约取款的取款时间可以长一些，这两种取款方式都是我使用我的手机进行预约后，宋某将验证码截图发给我询问我这些数字是做什么用的，我就骗她说我帮她问问这些数字是怎么回事，但是我心里清楚这就是取钱用的验证码，我得到验证码之后将验证码输入到ＡＴＭ机中就可以取钱了。我当时取了多少钱记不清了，但肯定是上万元人民币了。我用宋某的卡进行过贷款，当时是贷款公司给了我一个对公账号，具体哪个公司我记不清楚了，对公账号我也记不住了，但是我确实是使用宋某的银行卡进行还款了。总共还款两万多元具体的钱数我也记不清楚了，因为时间太长了。我用宋某的卡向她人转过账，我使用宋某的银行卡给李某转过钱，我使用龙支付给李某转了29000元人民币，用于代理李某的化妆品。当时是在晚上凌晨的时候分多次向李某进行转账，因为当时我给李某多转了4000元人民币，所以李某第二天上午将多余的4000元人民币使用微信转给了我。我用宋某的卡进行过充值业务，因为要还支付宝的花呗和借呗。总共是充值了7998元人民币，是分为两次进行充值的，一次是7000元人民币还有一次是998元人民币。以上都是我偷偷的使用宋某银行卡进行的操作，都是在宋某不知情的情况下进行的。我盗窃了宋某银行卡内的钱。我大概盗窃了有十几万元人民币，具体多少钱我记不清了，一切以银行卡流水为准。因为我在涉县间美容店，盗窃的这些钱用来进货，有一部分钱也用来还贷款平台上的贷款，还有一些钱用来偿还支付宝内的“花呗”。 以上证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人杨佳丽以非法占有为目的，秘密窃取他人资金139000余元人民币，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。辩护人辩称被告人自愿认罪认罚的辩护意见与公诉意见一致，予以采信。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人杨佳丽犯盗窃罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币伍仟元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2020年10月13日起至2025年2月12日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人杨佳丽退赔被害人宋某经济损失人民币141388元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王晓玲 人民陪审员  江保琪 人民陪审员  程秀娜 二〇二一年三月三十日 书 记 员  孙文霞