陕西省柞水县人民法院刑事判决书 （2021）陕1026刑初7号 公诉机关柞水县人民检察院。被告人苏德明，绰号“阿浪”，男，1989年10月10日出生于福建省泉州市安溪县，公民身份号码：35052XXXX910105579，汉族，小学文化，无业，经常居所：安溪县，经常住所：广东省广州市花都区，因涉嫌开设赌场罪于2020年6月24日被刑事拘留，同年7月29日因涉嫌收买，非法提供信用卡信息罪被逮捕，现羁押于柞水县看守所。委托辩护人马琦，陕西彩虹律师事务所律师。被告人欧水红，绰号“东哥”，男，1988年7月30日出生于湖南省永州市新田县，公民身份号码：43112XXXX80730681X，汉族，中专文化，无业，经常住所：新田县，经常居所：广东省广州市花都区，因涉嫌开设赌场罪于2020年6月24日被刑事拘留，同年7月29日因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被逮捕，现羁押于镇安县看守所。指定辩护人胡军，陕西胡军律师事务所律柞水县人民检察院以柞检刑检刑诉（2020）Z64号起诉书指控被告人苏德明犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人欧水红犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。柞水县人民检察院指派检察员温江涛依法出庭支持公诉，被告人苏德明及其委托辩护人马琦、被告人欧水红及其指定辩护人胡军到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2018年底，被害人党某某被陌生人拉入一个QQ群，经群里“老师”介绍，让其在具有赌博性质的“吉利吧”网站注册帐号，并按照“老师”的推荐购买分分彩和五分彩，能够包中奖。党某某信以为真，自2018年12月至2019年5月，通过手机向该网站提供的账户充值投注，每次几百元到几千元不等，累计输掉50余万元后发觉上当受骗，遂向公安机关报案。公安机关经过侦查发现，党某某投注的资金分别注入被告人欧水红及刘某某（另案处理）、谢华军（另案处理）等人的银行账户。同时侦查发现，在此期间，河南省台前县XX镇村民仝某某、新疆乌拉特中旗居民卢某某等全国各地十余人先后通过“吉利吧”平台参与购买分分彩或五分彩以及其他电信诈骗被骗大量资金，该资金部分先后注入被告人欧水红及刘某某、吴某某（另案处理）等人的银行账户后，被多次分散或集中转账汇入其他账户转走。另查明，自2018年开始，被告人苏德明为谋取非法经济利益，以每张卡每月1000元租金或银行卡账户资金流的千分之二计提报酬，先后多次收买被告人欧水红银行卡账户信息9套（含银行卡密码、绑定银行卡的电话卡、U盾等，下同），刘某某银行卡账户信息15套、蒋某某银行卡账户信息9套、赖某某银行卡账户信息8套、谢华军银行卡账户信息7套、吴某某银行卡账户信息4套，并将收买的上述银行卡账户信息提供给上述“吉利吧”等信息网络犯罪分子用于违法犯罪资金支付结算活动，从中非法获利。另外，被告人苏德明还非法持有黄丹丹银行卡账户信息3套、方如婷银行卡账户信息3套，用于违法犯罪资金支付结算或给欧水红、刘某某等人计提报酬。经陕西铭建司法鉴定所司法会计鉴定，被告人苏德明收购或非法持有的上述银行卡账户被用于信息网络犯罪支付结算共计入账资金158074444.86元，出账资金158035285.03元。其非法获利7万余元。自2018年开始，被告人欧水红明知被告人苏德明收购银行卡账户信息用于信息网络犯罪活动，为谋取非法经济利益，按照苏德明的要求积极办理银行卡及手机卡、U盾等，以出租或提成的方式变相将9套银行卡账户信息出售给苏德明并从中非法获利。经陕西铭建司法鉴定所司法会计鉴定，被告人欧水红出售的银行卡账户被用于信息网络犯罪支付结算共计入账资金19728673.93元，出账资金19727680.41元，非法获利2万余元。被告人欧水红被抓获归案后，如实供述了主要犯罪事实，并主动退缴违法所得2万元。上述事实，有经庭审质证并经本院审查采信的被害人党某某、仝某某、卢某某的陈述，同案犯蒋某某、吴某某、刘某某、赖某某的证言，物证银行卡、电话卡、U盾、电子令牌，书证受案登记表、抓获经过、无犯罪记录证明、户籍证明信、缴款书、办案说明，司法鉴定意见书，被告人苏德明、欧水红的供述与辩解等证据在卷佐证，足以认定。本院认为，被告人苏德明收买、非法提供他人信用卡信息资料52套，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，依法应予惩处；被告人欧水红明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，支付结算金额一千余万元，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，依法应予惩处。柞水县人民检察院指控二被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。对于被告人苏德明当庭提出其案涉信用卡信息资料为34套的辩解意见，经查，苏德明对公诉机关指控的主要犯罪事实无异议，而公诉机关当庭出示的证据相互印证，能够证实苏德明收买、非法提供信用卡信息资料为52套，故对此辩解意见本院不予支持；对于辩护人马琦提出案涉银行卡均为借记卡，不属刑法规定的信用卡，公诉机关指控罪名不能成立的辩护意见，本院审查认为，案涉信用卡具有转账结算、存取现金等功能，依据《全国人大常委会关于中华人民共和国刑法有关信用卡规定的解释》“刑法规定的信用卡是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。”的规定，案涉信用卡属于刑法规定的信用卡，故对此辩护意见本院不予支持；对于被告人苏德明及其辩护人马琦提出对苏德明不应以收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚的辩解、辩护意见，本院审查认为，苏德明收买、非法提供他人信用卡信息资料，使他人以信用卡持卡人名义进行交易，且涉及信用卡52张，依据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条“收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的数量巨大。”的规定，依法应以收买、非法提供信用卡信息罪对苏德明定罪处罚，判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金，故对此辩解、辩护意见本院不予支持。被告人苏德明非法持有他人信用卡信息资料6套，依据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条“非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的数量较大。”其行为已构成妨害信用卡管理罪，因该行为与其收买、非法提供他人信用卡信息资料的行为具有牵连关系，应择一重罪以收买、非法提供他人信用卡信息资料罪定罪处罚，故对此公诉意见本院予以支持，对苏德明非法持有他人信用卡信息资料的行为可作为量刑情节，酌定予以从重处罚。被告人欧水红归案后如实供述主要犯罪事实，是坦白，且自愿认罪认罚，主动退缴违法所得，依法可以从轻处罚，但坦白与认罪认罚不作重复评价。公诉机关提出对被告人苏德明在有期徒刑六年以上八年以下判处，对被告人欧水红在有期徒刑六个月以上一年以下判处的量刑建议，被告人苏德明及其辩护人马琦均提出异议，要求从轻处罚，被告人欧水红未提出异议，其辩护人胡军建议对欧水红判处有期徒刑八个月，根据被告人苏德明、欧水红的犯罪事实、情节，危害结果及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第二百八十七条之二第一款，第六十七条第三款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条，第十二条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人苏德明犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月24日至2027年6月23日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人欧水红犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月24日至2021年4月23日止；罚金已缴纳。）三、被告人苏德明的违法所得人民币七万元予以追缴，上缴国库；被告人欧水红退缴的违法所得人民币二万元予以没收，上缴国库；四、随案移送的银行卡、电话卡及U盾等作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省商洛市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审  判  长    张  涛                          审  判  员    刘惠春                          人民陪审员    刘香萍                            二O二一年三月十二日 法官  助理    张  纲                          书  记  员    潘  静2021102671