上海市闵行区人民法院刑 事 判 决 书（2021）沪0112刑初482号公诉机关上海市闵行区人民检察院。被告人庄银芳，女，1962年12月10日出生，汉族，户籍地上海市闵行区。辩护人王华男、金婉萍，上海市四方律师事务所律师。被告人贺春红，女，1970年5月2日出生，汉族，户籍地上海市闵行区。辩护人于华，上海大存律师事务所律师。被告人黄银花，女，1960年3月15日出生，汉族，户籍地上海市闵行区。辩护人朱妹华，上海儒君律师事务所律师。被告人陆桂花，女，1968年4月29日出生，汉族，户籍地上海市闵行区。辩护人徐国宝、张颖，上海中夏律师事务所律师。被告人蒋艳，女，1976年11月15日出生，汉族，户籍地上海市闵行区。辩护人朱佳伟，上海中夏律师事务所律师。被告人朱红，女，1968年4月19日出生，汉族，户籍地上海市闵行区。辩护人陈敏华，上海徐松婷律师事务所律师，由上海市闵行区法律援助中心指派。被告人姜菊兰，女，1960年2月27日出生，汉族，户籍地上海市徐汇区。辩护人沈奇艳，北京观韬中茂(上海)律师事务所律师。上海市闵行区人民检察院以沪闵检刑诉〔2021〕453号起诉书指控被告人庄银芳、贺春红、黄银花、陆桂花、蒋艳、朱红、姜菊兰犯非法吸收公众存款罪，于2021年3月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员靳某某出庭支持公诉，被告人庄银芳、贺春红、黄银花、陆桂花、蒋艳、朱红、姜菊兰及各辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：自2015年起，“富望公司”未经有关部门批准，先后在本市闵行区XX路XXX号XXX楼、XX路XXX弄XXX号设立闵行分部，由汪霞(已判决)担任闵行分部经理，由被告人庄银芳、贺春红、黄银花、陆桂花、蒋艳、朱红、姜菊兰等人以口口相传等方式，向社会不特定公众公开宣传“上海富望并购过桥理财计划”、“888红包”等理财项目，承诺6%至16%不等高额利息回报，介绍投资人向“富望公司”投资，并以投资款的1%至4%不等的比例收取提成。至2019年，“富望公司”无力兑付投资人本息。上述七名被告人吸收资金及违法所得的具体情况如下：1、2017年7月至2019年3月，被告人庄银芳共计吸收资金1,807万余元(人民币，下同)，合计个人违法所得85.3万余元；2、2015年6月至2019年3月，被告人贺春红共计吸收资金1,668万元，合计个人违法所得69.7万余元；3、2017年8月至2019年3月，被告人黄银花共计吸收资金1,576万元，合计个人违法所得17.7万余元；4、2015年12月至2019年3月，被告人陆桂花共计吸收资金1,458.8万元，合计个人违法所得6.5万余元；5、2017年7月至2019年2月，被告人蒋艳共计吸收资金1,168.6万元，合计个人违法所得54.4万余元；6、2018年11月至2019年3月，被告人朱红共计吸收资金886.04万元，合计个人违法所得34.7万余元；7、2015年8月至2019年2月，被告人姜菊兰共计吸收资金556万元，合计个人违法所得7.9万余元。2020年12月14日，被告人庄银芳、朱红被公安机关抓获；被告人姜菊兰、陆桂花、黄银花经民警电话通知后在各自家中等候至公安机关将其传唤；同年12月16日、20日，被告人贺春红、蒋艳先后至公安机关主动投案。上述七名被告人到案后均如实交代了上述事实。案发后，被告人庄银芳、贺春红、黄银花、陆桂花、蒋艳、朱红、姜菊兰的亲属分别代为向公安机关退赔85万元、69.8万元、17.8万元、38.1万元、54万元、34.8万元、8万元。上述事实，七名被告人在开庭审理过程中亦均无异议，并自愿认罪认罚，且有集资参与人蔡光辉、许美华、朱惠琴、刘玉强、周慧芳、张鸿琴等人的证言及辨认笔录，证人韩某某、纪某某的证言，相关银行账户明细、《富望环保借款合同》《同蔚环境借款合同》《出借信息表》《出借成功确认书》等书证，上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的会计鉴定补充意见书，相关业务凭证，相关刑事判决书，公安机关出具的扣押清单、工作情况及被告人的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人庄银芳、贺春红、黄银花、陆桂花、蒋艳、朱红、姜菊兰作为富望公司的业务员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪，且系单位犯罪。上述七名被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法均应当减轻处罚。被告人贺春红、黄银花、陆桂花、蒋艳、姜菊兰有自首情节，依法可以从轻处罚；被告人庄银芳、朱红有坦白情节，依法可以从轻处罚；七名被告人均积极退赃退赔，减少损害结果发生，依法可以从轻处罚。七名被告人均自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关的指控成立，量刑建议适当，本院予以确认。各辩护人根据各被告人的地位、作用、退赃退赔情况等提出的相关辩护意见，本院均予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第三十条、第三十一条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人庄银芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)二、被告人贺春红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)三、被告人黄银花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)四、被告人陆桂花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)五、被告人蒋艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)六、被告人朱红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)七、被告人姜菊兰犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)八、退缴的赃款按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。庄银芳、贺春红、黄银花、陆桂花、蒋艳、朱红、姜菊兰回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。审 判 长  朱 妙审 判 员  李 斌人民陪审员  石建秀二〇二一年三月二十四日法官 助理  陈 琦书 记 员  陈 琦附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。