江苏省淮安市清江浦区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)苏0812刑初550号 公诉机关江苏省淮安市清江浦区人民检察院。 被告人李海兵，男，1990年7月3日出生于江苏省淮安市，汉族，大专文化，原北京恒昌惠诚信息咨询有限公司淮安第一分公司（以下简称惠诚公司淮安分公司）销售团队经理，户籍地及住址淮安市淮阴区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月3日被刑事拘留，同年1月28日转取保候审，2020年1月28日解除取保候审，同年10月10日经本院决定对其取保候审。 被告人罗晶晶，女，1987年1月10日出生于江苏省淮安市，汉族，大专文化，原惠诚公司淮安分公司副总经理，户籍地淮安市清江浦区，现住淮安市清江浦区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月3日被刑事拘留，同年1月6日转取保候审，2020年1月6日解除取保候审，同年10月10日经本院决定对其取保候审。 被告人胥留红，女，1992年1月30日出生于江苏省淮安市，汉族，本科文化，原惠诚公司淮安分公司客服，户籍地淮安市清江浦区，现住淮安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月4日被取保候审，2020年3月4日解除取保候审，同年10月10日经本院决定对其取保候审。 被告人李艳秋，女，1991年7月21日出生于江苏省淮安市，汉族，本科文化，原惠诚公司淮安分公司客服，户籍地淮安市清江浦区，住淮安经济技术开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月4日被取保候审，2020年3月4日解除取保候审，同年10月10日经本院决定对其取保候审。 被告人徐红，女，1988年7月12日出生于江苏省淮安市，汉族，大专文化，原惠诚公司淮安公司客服，户籍地及住址淮安市清江浦区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月4日被取保候审，2020年3月4日解除取保候审，同年10月10日经本院决定对其取保候审。 被告人许丹生，女，1990年7月16日出生于江苏省盐城市，汉族，大专文化，原惠诚公司淮安分公司客服，户籍地盐城市射阳县，住淮安经济技术开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月15日被取保候审，2020年1月15日解除取保候审，同年10月10日经本院决定对其取保候审。 江苏省淮安市清江浦区人民检察院以清检一部刑诉〔2020〕556号起诉书指控被告人李海兵、罗晶晶、胥留红、李艳秋、徐红、许丹生犯诈骗罪，于2020年10月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省淮安市清江浦区人民检察院指派检察官黄**出庭支持公诉，上述各被告人均到庭参加诉讼。本案经淮安市中级人民法院批准延长审限三个月，现已审理终结。 江苏省淮安市清江浦区人民检察院指控：北京恒昌利通投资管理有限公司（以下简称恒昌公司）于2011年6月注册成立，经营范围为投资管理、资产管理、财务咨询、投资咨询等，旗下经营恒易融P2P借款平台，事实上从事借款发放业务。北京惠诚信息咨询有限公司（以下简称惠诚公司）于2012年1月注册成立，恒昌公司与惠诚公司分别于2013年10月7日、2016年10月8日签订服务合作协议书，由惠诚公司为恒昌公司对有借款需求的客户提供信息咨询、核实以及贷后信息跟踪等提供外包服务。惠诚公司于2014年7月23日在淮安市注册成立惠诚公司淮安分公司，负责为恒昌公司发展借款客户、收集借款人申请资料及初审、申报、签约等工作。被告人罗晶晶任惠诚公司淮安分公司副总经理，被告人李海兵任惠诚公司淮安分公司销售团队经理，被告人胥留红、李艳秋、徐红、许丹生均是惠诚公司淮安分公司客服。 2016年9月至2017年3月期间，汪习昌、汪习华等人（均已判刑）利用虚假的借款人资料从恒昌公司借款，以归还少量借款迷惑恒昌公司，造成借款人不良借款的假象，将大部分借款非法占为己有，并拉拢惠诚公司淮安分公司副总经理罗晶晶、销售团队经理李海兵、客服胥留红、李艳秋、徐红、许丹生参与诈骗。案发后，被告人胥留红、李艳秋、徐红、许丹生主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。 为证明上述事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人李海兵、罗晶晶、胥留红、李艳秋、徐红采用虚构事实、隐瞒真相的手段，诈骗公私财物，数额特别巨大，被告人许丹生采用虚构事实、隐瞒真相的手段，诈骗公私财物，数额巨大，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。各被告人均与他人共同实施犯罪，系共同犯罪，且各被告人在共同犯罪中起次要或者辅助作用，均系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人胥留红、李艳秋、徐红、许丹生均主动投案，如实供述罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人李海兵、罗晶晶到案后能够如实供述罪行，系坦白，可以从轻处罚。据此，提请本院依法惩处。 各被告人对指控的犯罪事实和罪名均不表异议，表示自愿认罪认罚。 经审理查明，恒昌公司于2011年6月注册成立，经营范围为投资管理、资产管理、财务咨询、投资咨询等，旗下经营“恒易融”P2P借款平台，事实上未取得金融许可证而从事借款发放业务。惠诚公司于2012年1月注册成立，分别于2013年10月7日、2016年10月8日与恒昌公司签订服务合作协议书，约定由惠诚公司为恒昌公司有借款需求的客户提供信息咨询、核实以及贷后信息跟踪等相关服务。惠诚公司于2014年7月23日在淮安市注册成立惠诚公司淮安分公司，实际负责为恒昌公司在淮安发展借款客户、收集借款人申请资料及初审、申报、签约等工作。被告人罗晶晶任惠诚公司淮安分公司副总经理，被告人李海兵任惠诚公司淮安分公司销售团队经理，被告人胥留红、李艳秋、徐红、许丹生均是惠诚公司淮安分公司客服。 2016年9月至2017年3月期间，汪习昌、汪习华等人（均另案处理）利用虚假的借款人资料向恒昌公司借款，以归还少量借款的方式迷惑恒昌公司，造成借款人不良借款的假象，将大部分借款非法占为己有。在此过程中，为顺利骗得恒昌公司款项，汪习昌等人相继拉拢惠诚公司淮安分公司副总经理罗晶晶、销售团队经理李海兵、客服胥留红、李艳秋、徐红、许丹生参与诈骗，上述惠诚公司淮安分公司员工对虚假的借款人资料不加以审核，直接上报至恒昌公司，使得恒昌公司信以为真发放借款。经统计，被告人李海兵参与骗取人民币2500094.03元，被告人罗晶晶参与骗取人民币952375.08元，被告人胥留红参与骗取人民币1035318.4元，被告人李艳秋参与骗取人民币647762.05元，被告人徐红参与骗取人民币552819.1元，被告人许丹生参与骗取人民币382048.56元。具体分述如下： 1.2016年11月至2017年3月，被告人李海兵在惠诚公司淮安分公司任销售团队经理期间，在明知汪习昌等人以虚假客户资料骗取恒昌公司借款的情况下，为获取非法利益，接收上述伪造的借款人资料并上报公司启动申请借款程序。在已确认的被告人汪习昌等人利用82名借款人名义骗取恒昌公司借款中，被告人李海兵参与63笔借款，参与骗取借款金额合计人民币2500094.03元。 2.2016年11月至12月，被告人罗晶晶在惠诚公司淮安分公司任副总经理期间，在明知汪习昌等人以虚假的客户资料骗取恒昌公司借款的情况下，为获取非法利益，对汪习昌等人提供的虚假客户资料不加审核，直接上报恒昌公司申请借款。在已确认的被告人汪习昌等人利用82名借款人名义骗取恒昌公司借款中，被告人罗晶晶参与27笔借款，参与骗取借款金额合计人民币952375.08元。 3.2016年10月至2017年3月，被告人胥留红在惠诚公司淮安分公司任客服期间，在明知汪习昌等人以虚假的客户资料骗取恒昌公司借款的情况下，为获取非法利益，将汪习昌等人提供的虚假客户资料录入系统，并在与借款人签约时对客户资料的真实性不予核实，使借款人顺利获得恒昌公司借款。在已确认的被告人汪习昌等人利用82名借款人名义骗取恒昌公司借款中，被告人胥留红参与26笔借款，参与骗取借款金额合计人民币1035318.40元。 4.2016年11月至2017年3月，被告人李艳秋在惠诚公司淮安分公司任客服期间，在明知汪习昌等人以虚假的客户资料骗取恒昌公司借款的情况下，为获取非法利益，将汪习昌等人提供的虚假客户资料录入系统，并在与借款人签约时对客户资料的真实性不予核实，使借款人顺利获得恒昌公司借款。在已确认的被告人汪习昌等人利用82名借款人名义骗取恒昌公司借款中，被告人李艳秋参与17笔借款，参与骗取借款金额合计人民币647762.05元。 5.2016年11月至2017年3月，被告人徐红在惠诚公司淮安分公司任客服期间，在明知汪习昌等人以虚假的客户资料骗取恒昌公司借款的情况下，为获取非法利益，将汪习昌等人提供的虚假客户资料录入系统，并在与借款人签约时对客户资料的真实性不予核实，使借款人顺利获得恒昌公司借款。在已确认的被告人汪习昌等人利用82名借款人名义骗取恒昌公司借款中，被告人徐红参与15笔借款，参与骗取借款金额合计人民币552819.10元。 6.2017年1月至3月，被告人许丹生在惠诚公司淮安分公司任客服期间，在明知汪习昌等人以虚假的客户资料骗取恒昌公司借款的情况下，为获取非法利益，将汪习昌等人提供的虚假客户资料录入系统，并在与借款人签约时对客户资料的真实性不予核实，使借款人顺利获得恒昌公司借款。在已确认的被告人汪习昌等人利用82名借款人名义骗取恒昌公司借款中，被告人许丹生参与10笔借款，参与骗取借款金额合计人民币382048.56元。 另查，案发后，被告人胥留红、李艳秋、徐红、许丹生主动到公安机关投案，并如实供述罪行。被告人李海兵退赃20万元，被告人罗晶晶退赃8万元，被告人胥留红退赃8万元，被告人李艳秋退赃7万元，被告人徐红退赃6万元，被告人许丹生退赃3万元。 上述事实，有各被告人的庭前供述，案件关系人汪丽、程云龙、汪习昌、胡磊、胡静、徐兵、孙敏、陈海涛、郑杨、陈中伦的证言，借款人张路、朱锐、李涛、王树顺、王广停、王祥波、魏想、齐洋、张春香、袁建凤、王顶霞、周建国、侯庄平、董志立、许善来、左海洋、汪奎东、陆友风、林慧、管加兰、彭跃、吴立群、金厚富、梁春梦、徐亚军、支佳荣、杨佳义、宋泽岩、张课宝、史秀雷、杨胜、罗康仕、张二丽、魏家文、汪应荣、杨容平、杨仪、王正洋、周春杨、邱跃飞、周函、孙学仁、孙学成、王云忠、王元宁、王法志的证言，被害单位恒昌公司代表罗勇杰、潘迪坚、毕盼的证言，被害单位报案材料、恒昌公司提供的营业执照、网络借贷信息中介机构事实认定整改通知书、疑似诈骗的借款人名单、信审流程图、借款流程说明、资金流说明、支付服务协议、资金存管服务协议、借款人垫付金额表格、出借咨询与服务协议、合作协议书，中国银保监会淮安监管分局关于恒昌公司淮安分公司未领取相关金融许可证的说明,从清江浦区市场监督管理局调取的证实惠诚公司淮安分公司注册登记情况相关材料，各借款人实际放款记录，各借款人还款金额记录，各借款人提现记录，各借款人垫还记录，惠诚公司提供的咨询服务业务流程、客服人员工作岗位职责及工作指导、职位说明书、惠诚公司与各被告人签订的劳动合同书，各被告人及相关案件关系人的银行流水记录，各被告人参与的借款人的名单，扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，从被害单位提取的各借款人借款资料，电子证据勘验检查记录，公安机关出具的发破案及抓获经过等证据证实，经当庭举证、质证，各被告人均不持异议，证据相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人李海兵、罗晶晶、胥留红、李艳秋、徐红采用虚构事实、隐瞒真相的手段，诈骗公私财物，数额特别巨大，被告人许丹生采用虚构事实、隐瞒真相的手段，诈骗公私财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。各被告人均与他人共同故意犯罪，是共同犯罪，各被告人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人胥留红、李艳秋、徐红、许丹生自动投案并如实供述罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人李海兵、罗晶晶到案后如实供述罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。各被告人自愿认罪认罚，可以从宽处理。各被告人案发后积极退赔被害单位经济损失，酌情可以从轻处罚。综合各被告人犯罪性质、情节、危害后果及归案后悔罪表现，本院决定均予以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一、三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人李海兵犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人罗晶晶犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币四万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人胥留红犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 四、被告人李艳秋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 五、被告人徐红犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 六、被告人许丹生犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 七、各被告人所退出违法所得合计人民币52万元（其中37万元扣押在本院，15万元扣押在公安机关）发还给被害单位北京恒昌利通投资管理有限公司。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张祖超 审 判 员  赵 夜 人民陪审员  张海林 二〇二一年三月二十五日 书 记 员  仇利娟 附：相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽然不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。