江苏省丹阳市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1181刑初186号公诉机关江苏省丹阳市人民检察院。被告人邵春丽，女，1978年3月27日出生，汉族，经营公司，住江苏省丹阳市。因涉嫌犯诈骗于2018年5月18日被刑事拘留，同年6月22日被逮捕，现羁押于镇江市看守所。辩护人张志浩、顾星迪，江苏万善律师事务所律师。江苏省丹阳市人民检察院以丹检诉刑诉(2019)141号起诉书指控被告人邵春丽犯集资诈骗罪，于2019年3月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，江苏省丹阳市人民检察院以补充侦查为由建议延期审理两次。2020年3月12日,本院中止对本案的审理,2021年3月16日恢复审理,并报请镇江市中级人民法院批准延长审理期限三个月。江苏省丹阳市人民检察院指派检察员崔晓莉出庭支持公诉，被告人邵春丽及辩护人顾星迪到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省丹阳市人民检察院指控,2016年9月至2018年4月间，被告人邵春丽以经营承兑汇票贴现生意需资金周转等为名，通过拆借资金以新还旧的方式伪造做承兑汇票贴现生意的假象，以支付高额利息、承兑汇票足额贴现等为诱饵，通过口口相传等方式，向潘某、吴某甲、吴某乙、吴某丙、林某、唐某甲、张某甲等20余名不特定社会公众非法集资人民币1.8亿余元（以下币种均为人民币）。2018年2月上旬后，被告人邵春丽在欠下巨额债务无法偿还的情况下，继续虚构承兑汇票贴现生意需资金周转、承兑汇票被银行押票、更换做承兑汇票生意合作银行需3000万元验资款等为由，以支付高额利息、高额利润分成等为诱饵，通过口口相传、先归还再集资等手段，向吴某乙、林某、邹某甲、董某、张某乙、张某丙等10余名不特定社会公众非法集资4500余万元。至2018年4月资金链断裂无法归还集资款，造成近30人损失计2700余万元。2018年5月17日，被告人邵春丽经电话通知主动到案并如实供述其犯罪事实；被告人邵春丽承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚。为证实上述指控,公诉机关向本院移送了被告人供述,证人证言,集资参与人的陈述,相关书证,专项审计报告等证据。公诉机关认为,被告人邵春丽以非法占有为目的，采用欺骗方法非法集资,数额巨大,其行为应当以集资诈骗罪追究刑事责任。被告人邵春丽有自首情节,自愿认罪认罚,建议以集资诈骗罪判处被告人邵春丽有期徒刑九年,并处罚金人民币三十万元。被告人邵春丽对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结,在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出主要辩护意见为，被告人邵春丽具有自首情节,承认指控的犯罪事实，并愿意接受处罚,建议对其从轻处罚。经审理查明：2016年9月至2018年4月间，被告人邵春丽主要以做承兑汇票贴息套现生意为名，以从赚取2%至6%贴现费用分给部分利润、足额贴现承兑汇票等为诱饵，通过口口相传等方式,向潘某、吴某甲、吴某乙、吴某丙、林某、唐某甲、张某甲等27名不特定社会公众多次借款用于支付利润分成及向他人贴钱换取承兑汇票等,至2017年底2018年初其通过拆借资金以旧还新的方式已难以偿还本金及利息,谎称汇票被银行押票,继续向吴某甲、吴某乙、吴某丙、林某、唐某甲、张某甲等人筹集款项，至2018年2月上旬被告人邵春丽已累计借款18334.2092万元，结欠2329.818万元债务未能偿还。在此情况下,被告人邵春丽仍以做承兑汇票贴现生意需资金周转并可分得高额利润为由,通过口口相传、先还再借等手段,向吴某乙、林某、邹某甲、董某、张某乙、邵某、殷某、朱某甲、张某丙等24人多次借款累计4562.738514万元，用以偿还2018年2月上旬之前的借款本金及利息，在此过程中不断编造承兑汇票被银行押票、更换合作银行需3000万验资款、验资款错汇账户、银行漏盖授权章、未带解码器等借口，拖延集资参与人的催讨至2018年4月,被告人邵春丽已无新款借入、资金链断裂,最终造成31名集资参与人损失计2630.135827万元无法偿还。具体事实分述如下：1、2017年11月至2018年3月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，承诺可分予利润，以不定期给付利息的方式，向通过吴某丙、丁某介绍认识的吴某乙多次借款累计3155万元，除去还本付息，至案发造成343.5万元无法偿还。2、2016年9月至2018年3月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，承诺赚取2%至5%的利润并可与同学林某分成，以不定期还本付息的方式多次向林某借款累计1171.31万元，除去已付本金及利息，至案发造成229万元无法偿还。3、2016年9月至2018年3月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，承诺赚取超出2%的利润并可与张某甲分成，以不定期还本付息的方式多次向张某甲多次借款累计1795.206427万元，除去已付本金及利息，至案发造成362.156427万元无法偿还。4、2017年11月至2018年3月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，通过丁某介绍，承诺赚取超出2%的利润并可与吴某丙分成，以不定期还本付息的方式多次向吴某丙多次借款累计1468.5万元，除去还本付息，至案发造成63.7万元无法偿还。5、2016年9月至2018年3月,被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由,承诺给付月利率2%的利息向姚某甲借款,以不定期还本付息的方式多次向姚某甲借款累计512.401万元,除去还本付息,至案发造成31.921万元无法偿还。6、2017年7月，被告人邵春丽以朋友做小额贷款需资金周转为由，承诺给付月利率2%的利息,向在旅游时认识的邹某乙借款40万元，2018年4月以同样理由向邹某乙借款8万元，除去支付利息，至案发造成25.07万元无法偿还。7、2017年7月至2018年4月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，向曾有过承兑汇票套现合作的邹某甲多次付息借款累计241.5392万元，除去支付利息，至案发造成145.4162万元无法偿还。8、自2017年11月底开始，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，以不收取贴现费用帮吴某甲做承兑汇票套现获取信任，向吴某甲借款累计254.58万元，除去还款，至案发造成179.58万元无法偿还。9、2018年3月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，向其熟悉的邵某甲多次借款累计70万元，除去还款，至案发造成65万元无法偿还。10、2016年9月至2018年4月，被告人邵春丽向亲戚董某称做承兑汇票套现生意,能赚取2%至6%的利润,以需资金周转为由向董某借款,承诺给付月利率1%的利息,向董某多次借款累计354万元,除去还本付息,至案发造成105.5万元无法偿还。11、2017年3月至2018年4月，被告人邵春丽承诺不收取费用做承兑汇票套现,从邵某乙处多次拿取承兑汇票及借款2014.8305万元，除去已付款，至案发造成127.5万元无法偿还。12、2017年上半年至2018年4月,被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由,承诺给付月利率3%的利息,向认识其父亲的吴某丁多次借款累计4669.9551万87元，均已清偿。13、2016年9月至2018年2月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，承诺给付月利率3%的利息，向其父亲熟悉的戴某多次借款累计90.9万元，除去还本付息，至案发造成41.4018万元无法偿还。14、2016年9月至2018年3月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，承诺给付月利率3%的利息，向邹某乙多次借款累计1256.7033万元，除去还本付息，至案发造成102.7133万元无法偿还。15、2017年11月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，向其父亲认识的潘某借款100万，一个多月后归还并支付12万利息，同年12月再借110万，2018年1月3日归还并支付15万利息，由此获得潘某信任，当月又向潘某借款100万、15万，除去还本付息，至案发造成108万元无法偿还。16、2018年2月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，向通过董某介绍认识的贾某借款20万元，承诺给付月利率1%的利息，本息未付，至案发造成该款无法偿还。17、2016年10月至2018年4月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，向远亲张某丁借款累计31.万元，除去已付款，至案发造成19.7万元无法偿还。18、2017年12月27日，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，向在旅游时认识的刘某借款21万元，未还本付息，至案发造成该款无法偿还。19、2017年2月，被告人邵春丽以需买印刷设备为由向吕某借款25万，当年4月归还并给两条中华香烟，以此获得吕某信任，之后以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，承诺给付月利率2%至3%的利息，至2018年1月向吕某多次借款累计366.1811万元，除去还本付息，至案发造成43.7461万元无法偿还。20、2017年8月至11月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，向通过戴某、吕某介绍认识的毛某多次借款累计39万元，除去已还本金，至案发造成19万元无法偿还。21、2016年11月至2018年4月，被告人邵春丽主要以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，以不收手续费套现承兑汇票取得信任，并承诺给付月利率5%的利息，向在旅游时认识的戴某甲多次借款累计110.3409万元，除去还本付息，至案发造成18.4209万元无法偿还。22、2016年9月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，承诺给付月利率3%的利息，向妹妹邵某的同学丁某多次借款累计100.21万元，除去还本付息，至案发造成18.14万元无法偿还。23、2016年9月左右，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，向经戴某介绍认识的朱某乙短期借款，及时偿还并按月利率4%支付利息取得朱某乙信任，之后至2018年2月向朱某乙多次借款累计123.85万元，除去还本付息，造成3.04万元无法偿还。24、2017年9月至2018年3月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，承诺赚取2%至5%的利润并可分成，向林某的丈夫唐某甲多次借款累计3140.3401万元，除去还本付息，至案发造成29.1301万元无法偿还。25、2017年1月至2018年2月，被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，向杨某借款累计48.7万元，除去还本付息6.3万元，至案发造成42.4万元无法偿还。26、2018年2月至4月,被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由,通过借新还旧并给利息的方式,向通过张某甲介绍认识的殷某多次借款累计794.4万元,除去还本付息,至案发造成158.4万元无法偿还。27、2017年5月,被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由，承诺给付月利率4%的利息,向经过邹某乙介绍认识的朱某甲借款5.2万元,2018年4月向朱某甲借款2万元,除去还本付息,于案发造成5万元无法偿还。28、2018年4月11日,被告人邵春丽通过赵某以急需10万元承兑汇票,承诺当月15日足额归还,向李某借得一张10万元承兑汇票,至案发该款未能归还。29、2018年2月至2018年4月,被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转等为由,向张某丙多次借款累计454.6万元,除去还本付息,至案发造成181.7万元无法偿还。30、2017年10月至2018年4月,被告人邵春丽以做承兑汇票套现生意需资金周转为由,向妹妹邵某多次借款累计234.2万元,除去还本付息,至案发造成100万元无法偿还。31、2016年10月,被告人邵春丽以需资金周转为由,向刘某甲借款10万元,未还本付息,至案发造成该款无法偿还。案发后,被告人邵春丽于2018年5月17日接公安机关电话通知到案并如实供述其犯罪事实；被告人邵春丽承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚。另查明,案发后,公安机关冻结了邵春丽尾号为4271的中国农业银行卡帐户,当前可执行金额均为95.26元；查封了邵春丽持有的公司股权以及邵春丽名下位于镇江新区大港平昌新城房屋。上述事实有经庭审质证、确认的集资参与人吴某乙、林某、邹某乙、邵某等人的陈述,证人朱某丙、彭某、闵某、费某等人的证言,被告人邵春丽的供述,借款协议,借条,微信聊天记录,收据,银行卡交易明细清单,银行电子回单,中兴华会计师事务所镇江分所出具的专项审计报告及补充说明,公安机关扣押、封查、冻结通知书,认罪认罚具结书,户籍信息,受案登记表,案件侦破经过等证据证实,足以认定。本院认为,被告人邵春丽以非法占有为目的，采用欺骗方法非法集资,数额巨大,行为已触犯刑律，构成集资诈骗罪，依法应予刑罚处罚。公诉机关的指控成立。案发后,被告人邵春丽主动投案并如实供述罪行,系自首,可从轻处罚。被告人邵春丽自愿认罪认罚,可以从宽处理。辩护人依据上述法定量刑情节提出的对被告人邵春丽从轻处罚的辩护意见,本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人邵春丽具体的犯罪事实、犯罪性质、情节及对社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第（二）项、第五条第一款、第三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定,判决如下：一、被告人邵春丽犯集资诈骗罪,判处有期徒刑九年(刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵一日刑期,即自2018年5月18日起2027年5月17日止),并处罚金人民币三十万元(此款于本判决生效后一个月内缴纳)。二、查封、冻结的财物（清单另附）依法处置,按比例发还集资参与人；违法所得继续予以追缴,不足部分责令继续退赔,并按上述规则发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴克难人民陪审员  朱国英人民陪审员  蔡南平二〇二一年三月十八日书 记 员  唐 敏附本判决所适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，一级资质片罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于非法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金为归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。