四川省广安市广安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1602刑初24号 公诉机关广安市广安区人民检察院。 被告人白裕斌，男，1973年1月11日出生，汉族，初中文化程度，重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司控股人，户籍地及居住地四川省广安市广安区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年4月10日被广安市公安局广安区分局刑事拘留，经广安区人民检察院批准，于2019年5月16日被该分局执行逮捕。现羁押于广安市看守所。 辩护人张全科，四川展正律师事务所律师。 被告人任某1，男，1979年8月24日出生，汉族，初中文化程度，重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司行政部经理，户籍地四川省南充市嘉陵区，住四川省广安市广安区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年4月10日被广安市公安局广安区分局刑事拘留，经广安区人民检察院批准，于2019年5月16日被该分局执行逮捕。现羁押于广安市看守所。 辩护人黄中华，四川虹永律师事务所律师。 被告人杨某1，男，1975年12月8日出生，汉族，初中文化程度，重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司法定负责人，户籍地及居住地四川省广安市广安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2020年1月14日广安区人民法院对其取保候审。 辩护人秦懋云，四川虹永律师事务所律师。 被告人张某1，女，1972年12月2日出生，汉族，高中文化程度，重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司出纳、会计，户籍地及居住地四川省广安市广安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2020年1月14日广安区人民法院对其取保候审。 辩护人钟杨，四川鑫泰律师事务所律师。 广安市广安区人民检察院以广区检刑诉〔2019〕458号起诉书指控被告人白裕斌犯集资诈骗罪、被告人任某1、杨某1、张某1犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月14日向本院提起公诉。后于2020年1月以广区检刑追诉〔2020〕1号追加起诉被告人白裕斌犯信用卡诈骗罪，本院受理后依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭进行了审理。广安市广安区人民检察院指派检察员陈霞出庭支持公诉人，被告人白裕斌、任某1、杨某1、张某1均到庭参加了诉讼，辩护人张全科、黄中华、秦懋云、钟杨到庭参加诉讼。期间，因补充侦查和新冠肺炎疫情的原因延期审理。因案情重大复杂，报请广安市中级人民法院批准延长审限三个月。本案经合议庭评议后报经本院审判委员会讨论决定。现已审理终结。 广安市广安区人民检察院指控，2014年3月31日，被告人白裕斌成立重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司（法定负责人杨某1，2014年12月4日变更为杨某2），任命任某1为总经理，聘用张某1为出纳、会计，未经有关部门依法批准，利用四川德盛非融资性担保有限公司（白裕斌实际控制）为广安浩天建筑工程有限公司（白裕斌实际控制）的《借款居间担保合同》提供连带责任保证担保，并以广安浩天建筑工程有限公司承建邻水县中元南城国际工程项目为由，以月息1.6%至2%的高息为诱饵，向广大人民群众非法吸收公众存款1404.85万元，涉及投资群众180余人次。被告人白裕斌将所得款项存入自己控制的私人银行账户未投入到邻水县中元南城国际工程项目，主要用于还本付息、员工工资、填补其他工程亏损等，造成至今尚有600余万元无法归还。 案发后，被告人白裕斌于2016年4月10日偿还本金601.5万元的5%，共计30.075万元，2017年7月10日偿还本金717.1万元的5%，35.855万元，2018年6月30日还本金737.8万元的5%，36.89万元。 2019年4月10日，公安在四川省南充市顺庆区将白裕斌带回执行拘留时，任某1跟随到公安并供述犯罪行为。 同时指控，2011年10月21日，被告人白裕斌在中国银行股份有限公司广安分行（简称:中国银行广安分行）开立一张中银万事达白金信用卡精英版，卡号:5149××××5706，信用额度为50000元。2015年6月2日，白裕斌因其经营重庆永昌投资管理有限公司、广安区肖溪的分公司严重亏损，以及其在民间的高利贷等原因，债台高筑，急需资金躲债，在广安市城南顺发定制家居以消费的方式，刷卡套现49888.88元用于其躲债开销。透支后，白裕斌将其在银行留存的联系电话（136××××××××）丢弃，且未告知银行。2015年9月23日、11月2日及12月23日，中国银行广安分行分别通过信函、电话及携律师及律师函上门催收等方式多次向其催收。2015年11月12日，白裕斌通过网银跨行汇款归还透支款5000元，2016年3月11日，通过网银跨行汇款将透资信用卡的本金、利息及滞纳金59834.65元全额归还，其中本金44846.52元，利息6810.02元，滞纳金8178.11元。2016年3月21日，白裕斌使用中国银行广安分行的双币信用卡（卡号5124××××5053）在成都市蒲江县城西塑料厂，以消费的方式刷卡套现29830.00元供其躲债的日常开销，至今未归还，产生利息及滞纳金，现共欠款41719.61元。 公诉机关认为，被告人白裕斌以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人任某1、杨某1、张某1扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人白裕斌、任某1、杨某1在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，系主犯。被告人张某1在共同犯罪中起次要作用，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人任某1主动到案并如实供述主要犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人白裕斌、杨某1、张某1到案后均能如实供述主要犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。 公诉机关认为，被告人白裕斌在明知没有还款能力的情况下，大量透支信用卡，无法归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款及《人民检察院刑事诉讼规则》第四百二十三条的规定，追加起诉。 被告人白裕斌对公诉机关指控的基本事实和罪名无异议。辩护称因为他的信用不良，办不到营业执照，就找的他人办理执照。他和任某1一起主动到公安机关交待的，他有自首情节。 辩护人张全科辩护称，对于集资的过程、金额本身是没有异议的；被告人白裕斌有自首情节；白裕斌让任某1和他一起去说明融资公司的问题，应当认定为有立功表现；对于民事案件判决已经生效的法律文书，这部分金额不能认定为白裕斌诈骗他人的犯罪金额；没有证据证明白裕斌有挥霍的行为，白裕斌仅是集资过程中违背金融管理秩序，不能认定白裕斌集资诈骗的事实。 被告人任某1对公诉机关指控的事实、证据及罪名均无异议。辩护称，他有自首情节，他是公司员工，没有办法作决策，请求法院对其从轻或者减轻处罚。 辩护人黄中华辩护称，整个融资公司是白裕斌在操纵，并非任某1对公司负全责；任某1在任职期间公司非法吸存金额400多万元，并无证据证明是任某1直接吸存的。 被告人杨某1对公诉机关指控的事实、证据及罪名均无异议，请求法院对其从轻或者减轻处罚。 辩护人秦懋云辩护称，杨某1只是顶名的负责人，有白裕斌、袁某2、潘某等人的证实。 被告人张某1对公诉机关指控的事实、证据及罪名无异议。辩护称，她仅是一个打工的，从来没犯过罪，这次不知道自己的行为构成犯罪。如果知道是犯罪的话，再多的钱她也不会去这里务工。 辩护人钟杨辩护称，张某1并未主动参与非法吸存，只是有的投资客户自己找上门来，于是张某1利用公司的规则享有一点返成，张某1没有非法吸存的故意。 经审理查明的事实： 一、被告人白裕斌虚构事实借他人之名成立三个公司和借用他人身份证开设四张银行卡供其集资诈骗使用的事实。 2014年2月24日，被告人白裕斌以杨某1、任某1的名义在重庆市垫江县工商行政管理局登记成立重庆永昌投资管理有限公司（杨某1、任某1登记为公司股东），同年3月31日白裕斌又以杨某1的名义在广安市广安区工商行政管理局登记成立重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司，公司实际控制人白裕斌。肖溪分公司成立后，白裕斌借用其岳母余某、表嫂李某某的身份证开设了邮政储蓄银行、广安农村商业银行个人账户银行卡四张，这四张银行卡均由白裕斌控制并使用。 2014年4月2日，白裕斌冒用其舅舅王某2之名在广安市广安区工商行政管理局登记注册成立广安浩天建筑工程有限公司，用于日后的集资诈骗活动。 2014年4月17日，白裕斌冒用王某1之名且冒用她人住所（达州市通川区××路××号××幢××号××作为公司地址在达州市工商行政管理局登记成立四川德盛非融资性担保有限公司。在王某1不同意担任法定负责人的情况下，又对任某采取承诺、免责声明的方式将法人由王某1变更为任某，白裕斌用该公司为其以后的集资诈骗活动提供形式上的担保。 广安浩天建筑工程有限公司、四川德盛非融资性担保有限公司成立时均未按办理工商登记时申报的注册资本投资，未挂牌，未从事正当经营活动，且无办公场所，实际控制人（使用人）均为白裕斌，前述三个公司成立后均未到银行开立对公银行账户。 由于集资参与人对杨某1担任法定负责人不放心，被告人白裕斌为了欺骗集资参与人，以便于其更好更快地融资，遂于2014年12月4日将重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司的法定负责人到工商局变更登记为杨某2。 认定上述事实，有经庭审举证质证的下列证据予以证实： （一）书证 1.营业执照。证明：2014年2月24日重庆永昌投资管理有限公司在重庆市垫江县工商行政管理局登记成立，法定代表人杨某1，注册资本1000万元，杨某190%，任某110%。实收资本0元。 永昌公司肖溪分公司于2014年3月31日经广安市广安区工商行政管理局登记成立，公司负责人为杨某1，2014年12月3日负责人更名为杨某2。类型为其他有限责任公司分公司，经营范围为受主体公司委托从事，利用自有资金进行投资（不得从事金融服务）；创业信息咨询；劳务咨询，居间代理服务（仅限主体公司经营范围）。[以上范围法律法规禁止经营的不得经营，法律法规规定应经审批而未审批前不得经营]。肖溪分公司组织机构代码证，代码：09623888-0、企业非法人、负责人杨某2，有效期2014年12月4日-2018年12月3日。 四川德盛非融资性担保有限公司章程、四川德盛非融资性担保有限公司企业住所租赁协议、企业住所证明、营业执照等，证明：四川德盛非融资性担保有限公司2014年4月11日经过股东会决定，股东王某1认缴出资额1000万元（货币出资），认缴比例100%，认缴期限2030年4月11日前。公司住所为达州市通川区××路××号××幢××号，属于有限责任公司（自然人独资），并租赁了藏某、陈某的住房为公司住所。经达州市工商局批准，于2014年4月17日对四川德盛非融资性担保公司颁发了营业执照，法定代表人王某1。2014年5月7日，该公司的法定代表人显示为任某。 广安浩天建筑工程有限公司（自然人独资）成立于2014年4月2日，法定代表人王某2，注册资本3000万元，实收资本0元。 2.挂名法定代表人协议、免责声明和承诺书，证明：白裕斌委托任某挂名出任四川德盛非融资性担保有限公司法定代表人，任某未参与实际经营和管理工作。为了避免纠纷，白裕斌2014年5月17日特作如下声明和承诺：四川德盛非融资性担保有限公司的真正投资控股人为白裕斌，今后由此引起的纠纷和造成的一切后果，其民事、刑事责任概由白裕斌承担，与任某无关。若依照相关法律法规规定，该同志承担赔偿责任后，有权向本人追偿。 （二）证人证言 1.任某的证言，证明：2013年至2014年我在邻水县林业局家属宿舍危旧房改造和邻水县黄角树仿古公园两个工程守工地。2014年4月，白裕斌就说工程马上要完成了，为了尽快拨款，要借用我的身份信息。2014年5月初，白裕斌就带起我、王某1（白裕斌的老表，广安肖溪人）一起到达州政务中心工商管理窗口去了一趟，我把身份证交给他用，我也签了字。过了几天我就听说注册公司是我的法人。我就问白裕斌，白裕斌就说是用我的身份信息将投融资公司法人王某1变更成我是法人，但只是名义上的法人，我不承担任何责任。当时白裕斌给我出了一个书面的承诺书，承诺我当投融资公司法人不承担任何责任。 任某提供的免责声明、承诺书、挂名法定代表人协议等书证，证明：白裕斌2014年5月17日委托任某挂名出任四川德盛非融资性担保有限公司法定代表人，公司的真正投资控股人为白裕斌，任某不参与经营和行使任何权利，公司在经营过程中产生的任何法律责任均与任某无关……声明人：白裕斌。 2.王某1的证言，证明：2014年我老表白裕斌拿我的身份证在达州市办理了四川德胜非融资性担保有限公司，过了20天左右，我知道我是法人后就找到白裕斌说不担任法人，叫他想办法处理，后白裕斌就安排任某担任该公司的法人，我就和白裕斌、任某一起到达州政务中心将我的法人变更为任某。 我在2018年10月左右我出车祸前，广安区人民法院打电话问我父亲王某2是否是广安浩天建筑工程有限公司的法人，我父亲说是白裕斌拿他的身份证办理的工商营业执照。我妻子李某某的身份证也被白裕斌拿去使用了很长一段时间，具体他拿去干了什么我就不知道了。 3.王某2的证言，证明：我外侄白裕斌2014年上半年拿我的身份证去办过事，后来肖溪永昌公司被告了，法院发传票和调查我，我才清楚我是广安浩天建筑有限公司的法人代表。 广安浩天建筑公司是白裕斌（外号白松柏）拿我的身份证冒用我的名义去登记注册成立的，我没有当过法人履行职责，也没有去经营过，也没有给我任何工资和待遇，也没有承包过工程，他的所有行为与我无任何关系。 听说白裕斌拿王某1的身份证去注册成立了四川德胜非融资性担保公司，王某1知情后坚决不同意，白裕斌就用任某1的父亲任某的身份证变更的。法人后来是任某，王某1也没有去担保公司上班，也没拿过什么好处。 2014年4月23日白裕斌在肖溪街上开了肖溪永昌投资公司，以1.6%至2%的利息向群众集资，大概搞一年左右时间就垮了，收了群众多少钱还欠多少钱我都不清楚。 4.陈某的证言，证明：我从2008年入住达州市通川区××路××号××幢××号至今，这是我的住宅，没有租给任何人和任何公司，不是四川德盛公司的办公住所。 5.袁某1的证言，证明：我是邻水县中元房地产开发有限公司的法人代表，邻水中元南城国际项目是我以邻水中元房地产开发有限公司的名义开发的。 我记得在2014年初有领导给我打电话说有人代表广安浩天建筑工程有限公司来与我合作南城国际，总价为1.1亿元的项目。在2014年6月20日我公司与广安浩天建筑工程有限公司签订了施工合同，合同中约定广安浩天建筑工程有限公司应打入1000万元的履约保证金，合同才生效，但后来1000万元保证金一直没到位，所以该合同无效，广安浩天建筑工程有限公司一直未实际参与过该工程。 （三）被告人的供述 1.白裕斌的供述，证明：重庆永昌投资管理有限公司注册资本1000万元人民币，成立时间2014年2月24日，注册地址：重庆市垫江县××镇××路××号，法定代表人有两个，其中一个是杨某1（系其妻弟），他当该公司法定代表人时间为2014年3月至2015年5月；另外一个是任某1（系其朋友），他当该公司法定代表人时间为2015年5月至今。公司股东分别为杨某1、任某1，其中杨某1持股90%，任某1持股10%。公司经营范围为：利用自有资金进行投资（不得从事金融业务）；投资管理；创业信息咨询；劳务咨询；贷款信息咨询；投资理财；投资民间代理服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。这个公司是我实际控制了的，杨某1、任某1代为管理公司。 广安浩天建筑工程有限公司、四川德盛非融资性担保有限公司的实际控制人都是我。是我安排王某2、王某1、任某挂名的。 我先在重庆成立重庆永昌公司，后来就在肖溪成立了分公司，以我舅舅王某2的名义成立了一个广安浩天建筑工程有限公司，以我舅舅王某2儿子王某1的身份证在达州找代办公司注册成立了四川德胜非融资性担保有限公司。后来王某1不愿当法人，我就找任某1的父亲任某去当的法人，并给他出具了一份承诺书。公司注册的时候肖溪永昌公司的法定负责人是我小舅子杨某1，在2014年底变更为我的前妻杨某2，是因为当时城里一个大的投融资公司爆发了危机，肖溪的群众认为杨某1是名义上的负责人，没有任何实力，就在反应情况和有很大的情绪要闹事，我迫于形势就到工商去变更的法定负责人为我的前妻杨某2，实际控制人一直是我。 成立四川德盛非融资性担保有限公司是为了给我以后的项目做担保，工商注册时认缴1000万元，但实际未缴纳1000万元的注册资金，该公司只是有担保资质，在肖溪永昌公司融资的过程中，我就使用的该公司进行担保。后来成立广安浩天建筑工程有限公司是使用我舅舅王某2的名义成立的，公司注册资本是3000万元，实际未缴纳3000万元的注册资金，这个公司实际控制人是我。以广安浩天建筑工程有限公司与邻水县中元房地产开发有限公司签订了中元南城国际承建施工合同为由，向广大不特定的群众集资了1400余万元。在融资过程中就是以四川德盛非融资性担保有限公司进行担保，我当时认为我有担保能力，但后来资金链断裂，就没有担保能力了。 2.任某1的供述，证明：广安浩天建筑工程有限公司是用的白裕斌舅舅王某2的名义成立的，实际上与王某2没有关系，注册成立是我跑的手续，这个公司的实际控制人是白裕斌。2014年4月，我和白裕斌用王某1（白裕斌的老表）的身份证在达州注册成立四川德胜非融资性担保有限公司，后来公司的法定代表人变更为我父亲任某的名字，这个公司的实际控制人也是白裕斌。成立广安浩天建筑工程有限公司和四川德胜非融资性担保公司的主要目的是多在邻水县拿下工程项目，但实际上没有拿到工程，之后白裕斌就用上述这两个公司进行了融资活动。 广安浩天建筑工程有限公司和四川德胜非融资性担保有限公司成立后，白裕斌在鸿都宾馆开会，当时有我、杨某1参加，白裕斌说肖溪分公司以广安浩天建筑工程有限公司对外进行融资，由四川德盛非融资性担保有限公司进行担保，肖溪分公司居间与投资群众签订协议。 重庆永昌公司实际上是白裕斌一个人投资成立，杨某1和我只是顶个名而已，但杨某1在公司做出纳，我在那个公司任负责人，公司的所有事情由白裕斌负责决定。重庆永昌公司成立后，紧接着就在广安肖溪注册成立肖溪分公司。肖溪分公司实际出资人是白裕斌，杨某1和杨某2只是顶名，白裕斌在分公司具有决定性权。 3.被告人杨某1的供述，证明：最初白裕斌说垫江那边有熟人好办工商执照些，所以最开始就选择的在垫江注册的重庆永昌公司，白裕斌叫我去顶的名。白裕斌办工商执照，我到现场签了字的。该公司没有对公账号。肖溪分公司2014年3月成立的，4月初开业，我是该公司的法人，2014年10月负责人变更为杨某2，公司的实际控制人是白裕斌，公司具体负责人任某1。 4.被告人张某1的供述，证明：重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司2014年3月底注册成立的，2014年4月开业，法人杨某1，总经理苏某2（苏某2一个多月就离职了），公司日常工作是任某1负责，实际控制人老板是白裕斌，公司的账目制作、现金等管理都是任某1制作管理的。公司没有设立对公账号，公司用的是个人账号，开始用的白裕斌岳母余某的账号，后来又用的李某某（王某妻子，白裕斌表嫂）的账号，再后用的方某某（白裕斌的妹夫，白某2丈夫）的账号。我知道开始时主要是现金付款，后面才开始有人用转账的方式进行。 二、被告人白裕斌集资诈骗的事实以及被告人任某1、杨某1、张某1等人非法吸收公众存款的事实。 2014年3月31日，被告人白裕斌以杨某1之名成立重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司后，未经有关部门依法批准，于2014年4月至2015年4月谎称广安浩天建筑工程有限公司已经承建了邻水县中元南城国际工程项目为名诱骗众多集资参与人融资。其间，被告人白裕斌任命被告人任某1为肖溪分公司总经理，聘用被告人张某1为出纳、会计，安排杨某1在公司开车到肖溪、白市××乡镇，以月息1.6%至2%的高息回报为诱饵向群众公开宣传融资情况。其间以广安浩天建筑工程有限公司为借款人，四川德盛非融资性担保有限公司为担保人，以重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司为借款居间介绍人，先后与集资参与人苏某1等180余人次签订了《借款居间担保合同》。经四川建明司法鉴定所司法鉴定意见书鉴定，向180余人次非法吸收存款1404.85万元。 被告人白裕斌并未将所融资金用于邻水县中元南城国际工程项目，融入资金大部分未通过银行转账，支出的资金亦未通过银行转账，且被告人白裕斌拒不交待资金的真实去向。期间，除部分融资款支付给集资参与人部分本息外，被告人白裕斌拒不交待资金去向，造成至今尚欠142名集资参与人存款6577784.9元。 公安机关在侦查过程中，冻结了白裕斌在中国农业银行股份有限公司广安分公司的银行账户6228××××5717（银行已按要求作只收不付冻结）和成都银行广安分行（冻结期限2020年5月21日至2021年5月21日，该笔冻结为第三手冻结）的两个账号，成都银行卡上显示有7231.19元系在华蓥法院的两次轮候冻结后。 在审理过程中，被告人任某1已退回赃款20000元、张某1已退回赃款54600元、杨某1退赃46958元（其中40000元在侦查阶段退还）。 认定上述事实，有经庭审举证质证的下列证据予以证实： （一）书证 1.中国银监会广安监管分局复函，证明：重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司不是该局批准设立的银行业金融机构，在广安辖区内不具备吸收公众存款的资格。 2.借款合同等凭证，证明：白裕斌等人以广安浩天建筑工程公司为借款人，四川德盛担保有限公司为担保人，永昌投资管理有限公司肖溪分公司为借款居间人办理借款的相关流程，合同约定月利率2%，按月结息，如借款人未按期还款，德盛担保有限公司无条件履行还款责任。 3.重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司告知书，证明：在签署完合同后，叫出借人直接将资金转至指定的账户及账号。 4.扣押决定书及清单，证明：公安机关于2019年3月29日在张某1处扣押了永昌公司肖溪分公司两本账本。 5.随案移送清单，证实：封面有现金日记账字样的紫色和蓝色笔记本各一本，证明提取了2014年12月23日开始的部份出借人的融资金额。 6.公安机关接受了张某1移交的2014年5月至2015年9月移交的永昌公司肖溪分公司收支票据、客户投资本金明细表1本，证明：部分现金收入情况，集资参与人数及金额。 7.民事起诉状及庭审笔录、民事判决书，证明广安区人民法院判决广安浩天建筑工程有限公司向苏某1等人偿还借款本金及利息，四川德盛非融资性担保有限公司承担连带清偿责任。 8.2020年7月24日广安市公安局广安区分局出具情况说明，证明：1、白裕斌的公司倒闭5年，加之2016年2月投资人白某某对该公司的办公场所进行了打砸毁坏了大量资料，经提供相关资料进行鉴定，白裕斌集资诈骗178人次，集资诈骗总计14048500元。被告人任某1在上班期间吸收了4351800元公众存款；2、整个肖溪分公司的案件老百姓分两批起诉并经法院判决，第1批92名128笔，共计549.6万元，第二批20名22笔共计119.6万元。其他投资人未进行民事诉讼；3、案发后被告人白裕斌的公司资料保存不齐，中途又向部份投资人归还了本金，根据提取财会人员还款资料显示：第一次2016年4月3日返还部分投资人163人次集资款847.8万元其中的601.5万元的5%计30.075万元；第二次2017年7月10日返还部分投资人142人次集资款717.1万元的5%计35.85万元；第三次2018年6月30日返还投资人149人次集资款737.8万元的5%计36.89万元；第四次2019年11月4日办案追回赃款4.4万元，由治理办打款给该公司的投资人。由于公司倒闭时间较久，原始资料保存不齐，投资人员有人外出无法联系，每次本金不同，人数不同，不存在归还本金越来越多的问题。目前，通过公安办案发布的公告寻找投资人，通过治理办人员深入当地了解收集合同资料，结合司法审计及四次还款名册，综合汇总，该公司现余投资人142人次，投资余额657.8万余元。 9.永昌肖溪分公司登记表，证明截止法院立案时，尚欠142名集资参与人共计6577784.9元。 10.协助冻结财产通知书，证明：白裕斌在农行的账户6228××××5717，已按要求只收不付冻结，对白裕斌成都银行卡1011××××7765账户上的7231.19元，该账户存在轮候冻结。 11.关于苏某1等89人分别申请执行广安浩天建筑有限公司、四川德盛非融资性担保有限公司、重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司民间借贷纠纷的执行报告，证明：被执行人无任何可供执行的财产终结执行。 12.关于中元南城国际承建及施工单位的情况说明，证明：邻水中元房地产公司于2014年6月20日与广安浩天建筑工程有限公司签订了《建设工程施工合同》，因广安浩天建筑工程有限公司未在合同约定时间内支付履约保证金，经中元公司多次催缴，浩天建筑公司均未支付，故该合同为失效合同，不具有法律效力。浩天建筑公司也从未在中元南城国际项目担任过承建或施工方，双方也无任何资金账目往来。后本公司于2015年3月15日与邻水县民兴建筑工程有限公司签订了中元南城国际5、6、7号楼的施工合同，且已于2018年完工并交付客户使用。 13.调取证据通知书、中标通知书、建筑工程承包合同、情况说明，证明四川长城建筑有限公司2013年2月1日中标邻水县林场危旧房改造项目，四川长城建筑（集团）有限公司与国营邻水县梁板林场2013年3月15日签订建筑工程承包合同，工期一年，于2017年全面竣工验收并交付业主使用，现由于广安办事处已撤销，总公司无该项目的相关资料，故需要的资料无法提供。 14.调取证据通知书、建设工程施工合同、合同协议书，证明：四川绵阳建设股份有限公司2013年3月11日中标黄桷树城市公园东入口广场工程施工三标段项目，四川绵阳建设股份有限公司与邻水县住房和城乡规划建设局签订建筑工程2013年3月5日承包合同，并于当天两者再签订工程质量保修书。 15.调取证据通知书、工程项目内部承包合同，证明：2013年4月27日白裕斌（代表乙方即四川绵阳建设股份有限公司黄桷树城市公园东入口广场工程施工三标段项目部）与四川绵阳建设股份有限公司签订工程项目内部承包合同。 16.关于广安黄桷树城市公园项目的说明，证明：2013年4月四川绵阳建设股份有限公司（现四川建设工程集团有限公司）设立四川绵阳建设股份有限公司黄桷树城市公园东入口广场工程施工三标段项目部，项目经理由白裕斌担任。根据四川绵阳建设股份有限公司现项目部的内部承包合同给定，项目部按工程决算总价的5%向公司缴纳管理费。实际执行情况是：项目部应向公司缴纳的管理费系在该项目工程款中分次扣缴，项目部及项目经理从未向公司单独缴纳过管理费。后因工程发生重大质量问题，经工程所在地施工企业协会协调，公司支付质量损失赔款人民币壹佰零伍万元整。综合计算，黄桷树城市公园东入口广场工程施工三标段项目不仅未向公司缴纳管理费，还给公司造成财务净亏损和较大负面社会信誉。 17.调取证据通知书及执行笔录、建设施工合同，证明：发包人是邻水县中元房地产开发有限公司，承包人是广安浩天建筑工程有限公司，这个合同是真实的，但该合同第十一条说明了本合承包人向发包人账户支付履约保证金1000万元并由发包人开据后生效，但广安浩天建设工程有限公司至今未向我们打钱，所以该合同并未生效，浩天公司并未承建该项目工程，房屋是另外三个公司修的。 18.交款单，证明：被告人任某1退回赃款20000元、张某1退赃54600元、杨某1退赃46958元（其中40000元在侦查时已退）。 19.户籍信息，证明：被告人白裕斌、任某1、杨某1、张某1作案时均具有完全刑事责任能力。 20.到案情况说明，证明：公安机关2019年4月10日在南充市顺庆区将白裕斌带回执行拘留，任某1跟随到公安机关供述了其犯罪行为。 （二）证人证言 1.苏某1的证言，证明:我来公安报案，我被一个叫白松柏（音）的人诈骗了一百多万元。2014年3月，肖溪成立了一家永昌投资管理有限公司肖溪分公司，这个公司成立后，他们当时在肖溪街上通过搭建舞台请乐队表演节目，向广安老百姓大势宣传，公司系在工商部门正规注册成立的公司，受政府保护，并承诺每月支付1.6分的利息。我就到公司进行了解，法人代表为杨某2，实际控制人为白松柏（音，真名白裕斌），该公司员工就给我介绍说该公司所融资金是用于邻水南城国际项目。我一共分七次向永昌公司融资共计116万元，共计签订了七份《永昌投资管理有限公司借款居间担保合同》，合同上注明的借款方均为广安浩天建筑工程有限公司，担保方为四川德盛非融资性担保有限公司，借款用途为“邻水中元南城国际项目”。但我曾经以购房的名义电话联系过永昌公司宣传的邻水的房地产项目，那些项目上的工作人员称不认识白裕斌，我估计那些项目也许是假的。 我投资的资金有些是通过银行转账，存入永昌公司指定的银行账户，也有一部分我是拿的现金到永昌公司去，该公司的工作人员将借款存到他们指定的账户的。 因为我投资的金额比较大，我私下和白裕斌商议的利息为2分，至今我得了多少利息我没有统计，大约有十多万。 我认为该公司实际控股人白裕斌虚构事实，骗了我的钱，我认为他是诈骗。 2.白某1的证言，证明：2014年永昌投资公司肖溪成立了，并在肖溪街道进行了一系列的宣传活动，包括摆坝坝席请群众吃饭、在公司门口贴投资项目宣传资料等，我就知道了在永昌公司进行投资可以获得高于银行的利息。2014年10月上旬和下旬，我到永昌公司的投资项目是“邻水中元南城国际”。我总投资5.5万元本金，总共收了9个月利息、5%的本金，剩余的都还没有收回来的。 重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司的法人代表是杨某2，实际控制者及经营者是杨某2的丈夫白裕斌。 广安浩天建筑工程有限公司其中一个股东王柏春就是白裕斌的舅舅，他们之间有亲戚关系。 3.张某的证言，证明：2014年我看到重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司举行开业典礼，我听说借钱给重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司可以获得很高的利息，于是2014年11月10日以我的名义借款105000元人民币、2014年11月20日以我妻子胡人琴的名义借款65000元人民币和以我女婿谭某某的名义借款200000元人民币给广安浩天建筑工程有限公司，并与广安浩天建筑工程有限公司、重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司和四川德胜非融资性担保有限公司签署的借款居间担保合同，约定月息为2%，借款款项是用于邻水中元南城国际建筑工程的。 4.袁某2的证言，证明：2014年我在广安区洪都宾馆实习打工，认识的洪都宾馆老板白裕斌。当时白裕斌就给我说他在肖溪镇要开一家投融资公司，叫我去公司做前台业务，负责接待端茶送水这些杂物，待遇工资2000元一个月。 2014年4月下旬重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司就成立了，公司和肖溪人都说白裕斌是老板。公司平时的事情任某1都要给白裕斌请示汇报，公司的重要事情都要白裕斌拍板。 开始白裕斌喊苏某2当公司总经理，苏某2没干，苏某2平时也很少去公司，只在公司干了一个月就走了。任某1在负责公司的日常管理事务和公司具体业务，比如管理公司员工、培训业务员如何去拉业务，安排业务人员去发传单、拉业务，开会布置工作这些；杨某1在公司负责开车拉业务员下乡镇去发传单，跑后勤，他没搞管理工作；张某1是公司的会计，负责记账（比如谁在公司投了多少钱）。 我到肖溪公司上班才认识的任某1，他在公司管理我们，我离开公司的时候，他也离开公司了，后来再也没有联系。 5.杨某的证言，证明：2014年初重庆永昌公司肖溪分公司开业，我上了四、五个月的班，我是市场部业务员。 公司实际控制人是白松柏（即白裕斌），公司成立初期的法定负责人是杨某1，投融资危机爆发后又改成了杨某2，总经理是任某1，在成立初期总经理是苏某2，总经理负责公司的日常工作和市场部的工作，唐某某负责与投资人签订合同，财务、会计都是张某1，我上班的时候业务员有我、杨某、彭某某、任某某、杨某某、潘某、还有女的我记不到名字了，还有一些村干部也在兼职业务员。该公司只有市场部，没有其他部门。 公司是将邻水县中元南城国际工程的施工项目来进行宣传融资的，由公司制作宣传单，由我们业务员在街上或给亲戚朋友以1.6分的月利息，短期三个月，长期的一年进行宣传，来吸引群众投资。 公司总经理任某1给我们进行业务培训，公司成立时张某1也给我讲过投资利息方面的知识。任某1主要是让我们给投资群众宣传他们公司融资的款项是去承建邻水县中元南城国际项目的，是实实在在的工程，月利息1.6分，让老百姓放心投资。 我觉得邻水县中元南城国际工程项目应该是白裕斌虚构的一个工程，因为在2014年公司组织投资群众去邻水县该工程的地址去考察，当时工地上的工作人员都不认识白裕斌。 我在公司共投资了3次共18万元，本金都没有拿回来。我投资也是月利息1.6分，每次投资都是三个月。 我上班期间大概拉了十几人到公司投资了30多万，都是按照1.6分的月利息投资的，投资期限有长有短，最少都是三个月，虽然都领到了几个月的利息，但最终本金都没有拿回来，我记得有赵某1、赵某2、杨某2、赵某3、袁某1、张某2等人。 公司的融资款都是存入的余某、李某某、杨某2、杨某1四个人的信用社或邮政银行的卡，因为肖溪镇上只有一个信用社和邮政银行。公司成立初期最先是打到白裕斌丈母娘余某、李某某的银行卡，后来投资群众知道了余某是白裕斌的丈母娘，觉得不可行，就要求更换了投资的卡号，就换成了杨某1的卡，但是没用几天，大家认为杨某1也只是给他姐姐杨某2打工的，最后就换成了杨某2的卡。公司要求存入这些账户，然后财务兼会计张某1只给了这些账户给我们业务员使用。 6.潘某的证言，证明：2014年4月份我就在重庆永昌投资公司肖溪分公司上了将近一年左右的班，我是公司市场部的业务员。 肖溪分公司是2014年4月份成立的，公司实际控制人是白松柏（即白裕斌），公司成立初期的法定负责人是杨某1，后头就改成了白裕斌的老婆杨某2，总经理开始是苏某2，后头是任某1，是负责公司的日常工作和市场部的工作，唐某某是保安，会计是张某1，我上班的时候业务员有我和杨某、任某某、彭某某、杨某某、还有个龙玲莉，是做前台的，还有一些兼职的我不认识。 该公司是用邻水县南城国际工程的施工项目来进行宣传融资的，由公司制作宣传单，我们这些业务员上街发传单，以1.6分的月息，短期有三个月的，长期有一年的，吸引亲戚朋友来投资。 公司的总经理任某1给我们培训的，张某1主要是讲投资利息方面的知识，任某1主要是说，老总白裕斌是土生土长的肖溪人，稳当，肯定不得骗家乡人，然后任某1给我们讲了我们投资的钱主要是用来承建邻水县南城国际项目的，是真实存在的投资。月息1.6的利润，是好项目。 2014年公司组织了很多投资者和有投资意向的人去邻水县该工程考察了的，具体真实性我不清楚。 老总白裕斌来过几次，在公司的大厅和任某1一起给我们这些业务员开过小会，喊我们业务员多出去拉资金。 我在该公司投资了3.6万元，月息1.6分，利息收了2000元左右，本金都没有拿回来。 我的亲戚加在外面拉的客户差不多十个人，共投资了40几万，我记得李某3投资了20万，月息2分。其他都是按照月息1.6投资的，我记得李某414万、李某58万、张某某1万、李某62万。这些人都只收了几个月的利息，本金都没有拿回来。 公司融资款最开始主要是存到白裕斌的岳母余某的账上（信用社和邮政银行），后面大家觉得不是很妥当，就换成了存到李某某的私人账户上，这些银行卡都是白裕斌在保管。 公司通报的是投资的钱融到邻水县南城国际项目上了，后面是投资到浩天建筑公司。 7.苏某2的证言，证明：我在重庆永昌公司肖溪分公司上了一个月班，领了4000元钱的工资，当时白裕斌叫我当总经理，我没干，因为公司有些事情我看不惯。 重庆永昌投资有限管理公司肖溪分公司的法定负责人是杨某1、董事长白裕斌（也是公司实际控制人）、公司会计是张某1，她负责做公司流水账、发工资。 任某1实际在公司履行的总经理职责，管理公司日常事务、管理员工、开会安排业务、安排公司员工去肖溪场镇发传单、拉业务。 我当时知道公司的资金走的是白裕斌的岳母余某的账户，我就很看不惯，公司的资金怎么走私人的账户，我就提出不干了。任某1就说他干，当时公司很多行为我都看不惯，什么发传单、资金走账的方式，还要求下任务，要求一年拉资金一千万。我觉得公司运行一点都不正规，我就离开了。 我一天都没履行过总经理职责，公司印章叫我管，我拒绝了。领了4000余元工资，现在我都退了4000余元到你们投资专案组。 杨某1在公司就是开车、打杂，法定负责人也只是顶的名。 附：2019年4月15日投融资领导小组办公室存入苏某24000元回执。 8.袁某3的证言，证明：我帮重庆永昌公司肖溪分公司看过张某1做的公司的流水账，还有一些融资客户的台账，每次都是去肖溪公司看，而且都是白松柏和我一起去的，我一共只去过两次。每次我看完后票据都是按公司要求交给杨某1，杨某1是白松柏的舅子。 我现在只记得公司只做了一个邻水的工程项目，具体项目名称协议上有。 我在该公司是兼职人员，平时都不得在该公司上班。该公司的会计张某1将票据交给我，我就从票据里面找居间服务收入的数据，然后通过这个数据报税。 白裕斌和我谈的600元一个月的工资，我记得领了3、4千元左右工资，以张某1转账依据为准。 9.白某2的证言，证明：我今天帮他们送两份“永昌投资公司肖溪分公司偿还本金5%花名册”给你们办案人员。 我哥白裕斌前几年在肖溪开投资公司，老家的廖某某（村上原书记，懂会计业务）托人带到我手上，要求我转交你们办案人员。廖某某是我哥的朋友，他外出打工不方便来公安机关询问材料，他叫家里人找到这两名名册交给我转交，说是我哥投资公司出事后，先是会计张某1退本金5%一次，后来她不干了，我哥后来委托他朋友廖某某帮助他于2018年6月30日和2018年7月10日分两次偿还投资人5%，总共72万余元，具体人员名单和金额见两份花名册，你们已作了接受证据材料清单。 我哥白裕斌和嫂杨某2以前在广安经营洪都宾馆，挣了一些钱，前几年在肖溪开投资公司，后来爆发了危机，还欠老百姓钱，就外出了，后来听说到重庆和云南昆明去干事了，具体干的什么也不清楚。 以上证人证言均能证实被告人白裕斌、任某1等人通过宣传、高息利诱的方法向群众集资，且集资款打入了白裕斌指定的银行账户。并承诺借款到期如借款人未清偿的情况下，由担保人承担还款责任。 （三）被告人的供述及辩解 1.白裕斌的供述，证明：我经营的重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司涉嫌非法吸收公众存款，所以我今天主动到你们这里来投案自首。 2014年3月31日公司成立之日起，重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司都是以广安浩天建筑工程有限公司做中元南城国际建筑工程名义需要资金为由，向社会不特定人员（包含其亲朋好友）吸收资金，当时我们给投资的客户许以月利率1.2%至1.6%，客户缴款后，我们公司同客户签订我们公司开具的借款居间担保合同（该借款居间担保合同上甲方即借款人为广安浩天建筑工程有限公司，乙方为出借方，丙方为重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司，丁方即担保方为四川德盛非融资性担保有限公司）。客户几乎都是现金缴款，他们都是交给公司财务张某1的，张某1收到钱后就存入我持有的李某某、余某银行卡上。这些钱我没有用到中元南城国际建筑工程上，后面这些钱我投资到邻水县林业局集资房项目和邻水县黄果树公园项目上的。 2015年5月份左右，重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司因资金链断裂，公司就倒闭了。重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司自2014年3月31日开业，2015年5月公司关闭以来，总共吸收180人左右资金1000余万元。 重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司在成立时，办宴席请肖溪各界人士及父老乡亲，邀请乐队、选用逢场天，在肖溪、白市等场镇向不特定的群众宣传，散发传单。 重庆永昌投资管理有限公司肖溪分公司未经有关部门依法批准吸收资金，我们这个公司没有吸收民间资金的资格。 重庆永昌公司肖溪分公司成立时苏某2从2014年4月23日上了一个多月的班就离职了。因为苏某2在当地是一个老书记，有一些威望，在公司成立时我任命苏某2为公司的总经理，以便更好的融资。但是苏某2没有同意总经理的任命，实际是任某1在履行总经理的职责。任某1负责公司日常行政管理，任职时间2014年4月至2014年8月份左右；财务张某1，负责公司财务，任职时间2014年4月至2015年5月左右；报税会计袁某3，负责报税，扎帐，任职时间2014年4月至2015年6月；业务员有7、8个左右。 公司成立后，任某1在肖溪分公司负责日常工作，大小事情都听我安排，向我汇报。他负责招聘、培训业务员，以及印制宣传单，让业务员向社会宣传，办理吸收群众的投资款项业务。 在2014年8月的时候，因广安区恒升镇金泰投融资公司我入股30%，我就安排任某1到金泰公司去帮我负责日常工作。任某1在肖溪永昌公司上班期间，可能融资了四、五百万元，具体以公司的账目为准。 公司危机爆发后，我还了投资群众一些利息和本金，还剩600多万元未还，后来还通过肖溪永昌公司会计张某1和我的朋友廖某某（男，60岁左右，肖溪镇竹山村人）又还了一些钱，具体以账目为准。公司成立以来，一边经营，一边退还本金。2015年底，投融资公司爆发危机后，一直未经营，我在外地赚钱还了3个5%，现在还有投融资集资人150人左右，余额650万元左右，具体以鉴定和广安区投融资治理中清理为准。 我成立公司都没有去银行办理对公账户，我为了使用资金方便，我使用我岳母余某、王某1的前妻李某某两人的身份证办理的四张银行卡都是我在使用，我不定期用这四张卡提现，偶尔有转账。 融资来的钱的去向：一是工作人员的工资；二是归还投资群众的本金和利息，我支付给投资客户利息200余万元，这些钱都是支付给张某1的；三是我在邻水黄果树公园和林业局危救房改造工程亏损了，拿了600万左右去填补亏损，还有一些钱就是自己消费用了。 方作坤的银行卡号用于续签合同，写在合同上，但是没有向该银行卡上打过钱。还有张某3的卡，也没有使用过。 2013年我与邻水县国有林场危旧房改造工作办公室签订了施工承包合同，我实际在工程上投资了400多万元，这400多万元基本上都亏损了，后来我就用肖溪永昌公司融资款去填补的该笔亏空。2013年3月黄角树城市公园入口广场三标段工程我是挂靠的四川绵阳建设股份有限公司中的标，后与邻水县住房和城市规划建设局签订的施工合同，该工程投资了200多万元全部亏了，后来都是用的肖溪公司融资款去填补的该笔亏空。这两个项目我都用的现金支付，没有转账记录和收条。以上两个项目的挂靠合同我放在广安区鸿宾馆，后来搬家丢失了。包括以前张某1交袁某3报税做账后的部分原始会计凭证也在宾馆搬家丢失了。 在2014年6月我知道邻水县中元南城国际这个项目后，我主动找到该项目的负责人袁某1谈该项目的承建。于2014年6月20日，用广安浩天建筑工程有限公司与邻水县中元房地产开发有限公司以1.1亿元的合同固定总价签订的《建设工程施工合同》，并约定向发包人邻水县中元房地产开发有限公司支付履约保证金1000万元，保证金在支付并开具收据后合同才生效。后来由于融资公司没有凑齐1000万元，所以没有缴纳履约保证金，合同自动失效，此工程我就没有参与过修建。 2.被告人任某1的供述，证明：广安浩天建筑工程有限公司和四川德胜非融资性担保有限公司成立后，白裕斌在鸿都宾馆开会，当时有我、杨某1参加，白裕斌说肖溪分公司以广安浩天建筑工程有限公司对外进行融资，由四川德盛非融资性担保有限公司进行担保，肖溪分公司居间与投资群众签订协议。 重庆永昌公司肖溪分公司成立之初，白裕斌任命我为经理，负责前期策划，招聘人员，给工作人员进行培训，宣传分公司的业务，承诺给群众投资款月息1.6分至2分不等，吸引群众投资。杨某1负责出纳和后勤工作，会计张某1，前台接待负责人是袁某3。 2014年3月底到8月份我在肖溪分公司干了4、5个月，我任经理期间吸收了群众大概400多万元的资金，具体金额以司法鉴定意见书为准。鉴定结论附表1票据交接汇总表显示，2014年7月底余额为4351800元，我当时离开时，财务会计张某1告诉我集资余额有400多万元。 公司请的业务员在肖溪街上向不特定的群众发放宣传单，以广安浩天建筑工程有限公司在做邻水中元南城国际项目为由，承诺给群众投资金额收益为月息1.6分至2分，关系好的或者投资金额大的给的利息就高些。 广安浩天公司没有实际的工程项目，投资协议上写的广安浩天建筑工程有限公司的工程项目是邻水中元南城国际项目（实际这个项目当时并未承包给白裕斌），我记得这个项目是真实存在的，但广安浩天建筑工程有限公司没有实际投资，以这个公司从群众处吸收的资金最后全部转到白裕斌私人账户里去了，白裕斌最后将这些钱用到什么地方去了我不知道。 大概是2014年6月我知道邻水中元南城国际项目搞不成了，但当时想到其他的项目可能需要资金，难得变更宣传单内容和合同，所以就继续以邻水中元南城国际项目进行的融资。 四川德盛非融资担保公司没有担保能力。广安浩天公司和四川德盛非融资担保公司都没有实际经营，成立后也无实际经营场所，只是用来吸收群众的资金。吸收的资金最后全部通过余某、李某某转到白裕斌账户上了。 我的工资是3000元，吸收的资金我不提成，业务员的工资是底薪加提成。 白裕斌在邻水投资的林业局集资房项目和黄角树公园项目我只是跟着白裕斌到邻水去看过，当时具体经营、投资、收益情况我不清楚。我只是听白裕斌说他在这两个项目上亏了好几百万元。 3.被告人杨某1的供述，证明：肖溪分公司成立后，我主要负责后勤和开车。任某1组织培训，培训的内容主要是宣传发资料和揽客户。 第一种是开会、办宴席请乡上村上有威望的人吃饭，请乐队宣传；第二种组织业务员培训，怎么揽客、做宣传；第三种利用当场天任某1带队和业务员一起，到肖溪、龙台、白市进行巡回宣传，发入放资料、讲解，以月息1.6%为诱饵。 公司发放了成千上万份资料，2015年一个叫白某某的由于本金和利息没得到，把公司的电脑砸烂，把相关资料都损毁了，白某某被判了刑的。 上班期间我每月工资3500元，领了40000元工资已退。该公司从成立到倒闭，一共融了100多人1000多万。 我通过回忆，我父母的名义拉了客户来总提成4958元，我领的。 记账会计张某1每月将肖溪分公司当月的收支所有票据及账目数据与报账会计袁某3交接后（双方有交接记录），由袁某3报税后将原始票据凭证交给我的，随后就交给白裕斌的，至于后来票据去向如何，只有白裕斌才清楚，我也不知道。我在公司合同上面看到过邻水有个工程项目。 4.被告人张某1的供述，证明：我们公司在××镇××般都是采取发传单的方式进行业务宣传，主要是针对社会上不确定的普通百姓融资。 从2014年4月23日到2015年8月以来，通过我向会计袁某3的票据交接单反应出来一共吸收了1404.85万元，其中包括老百姓重复投资，退还老百姓本金共计279.15万元。到2015年8月爆发时，总共吸收老百姓存款1125.7万元。到2016年2月3号左右，由于公司不能按时支付利息，其中一个叫白某2的人由于没有收到利息，再加上公司存在危机，有可能本金也不能回收，于是跑到门市上将一些资料和电脑都损坏了。 公司倒闭之后，通过我经手一共归还了300750元的本金，但是白裕斌通过私下还给一些投资人本金具体多少我不知道。后来，白裕斌通过唐某2（在河北打工）和廖某某（碧佛村原文书）于2017年7月10日偿还本金5%，当时的总额本金是717.3万元左右，还了36万元，余681万元左右，又于2018年6月30日公司偿还本金5%，还36.89万元，余644万元左右，至于后来还了多少钱我就不清楚。 我听说投资群众分两次向广安区人民法院提起诉讼，第一批是苏某1、白某1等92名群众128笔投资金额共计549.6万元，白裕斌未到场，法院判群众胜诉，经广安区人民法院执行局调查，该投资公司以邻水中元南城国际工程项目为由吸收的投资款，签订的合同是真实的，但是该公司没有进行修建，也对该项目没有进行投资，法院暂停了执行。第二批起诉以任某某、雷某某等20名投资群众22笔共计119.6万元。法院也判群众胜诉，但是也无法执行，两次起诉共计669.2万的万元。个别老百姓没有来登记合同，也没有进行起诉。估计没有来登记资金有10余万元，和爆发时的681万元基本相符。估计还剩余20余人没有起诉。 我在重庆永昌公司肖溪分公司主要是通过合同来记流水账，公司的钱主要是转到余某和李某某的卡上。 （四）四川建明司法鉴定所司法鉴定意见书，证明：（1）白裕斌、任某1等人2014年5月至2015年9月向社会不特定公众吸收资金总计14048500元，支出7833687元。由于缺乏记账凭证、原始凭证和银行的支付记录进行验证，支出的7833687元去向不明；（2）2014年12月23日至2015年8月9日期间，肖溪分公司共计发放员工工资及其他收入224720元；（3）白裕斌共吸收投资款14048500元，任洪亮吸收了投资款400多万元；（4）杨某1、张某1、袁某3全程参与了非法集资，其金额无法进行分别计算；（5）任某12014年4月-8月领取工资20000元，杨某12014年4月至2015年6月领取工资46958元，张某12014年5月至2015年10月领取工资54600元。 另经审理查明，2011年10月21日，被告人白裕斌在中国银行股份有限公司广安分行（简称:中国银行广安分行）开立一张中银万事达白金信用卡精英版，卡号:5149××××5706，信用额度为50000元。2015年6月2日，白裕斌因债台高筑，急需资金躲债，在广安市城南顺发定制家俱以消费的方式，刷卡套现49888.88元。透支后，白裕斌将其在银行留存的联系电话（136××××××××）丢弃，且未告知银行。后中国银行广安分行向公安机关报案，经公安机关联系白裕斌后，2016年3月11日，白裕斌通过网银跨行汇款将透资信用卡的本金、利息及滞纳金59834.65元全额归还，其中本金44846.52元，利息6810.02元，滞纳金8178.11元。2016年3月21日，白裕斌使用中国银行广安分行的双币信用卡（卡号5124××××5053）在成都市蒲江县城西塑料厂，以消费的方式刷卡套现29830.00元供其躲债的日常开销，至今未归还。 认定上述事实，有公诉机关当庭出示的，并经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证明：白裕斌透支49888.88元一案于2016年3月9日立案。 2.2016年3月3日中国银行股份有限公司广安分行报案材料，证明：白裕斌欠款情况。 3.中国银行广安分行催收情况说明及催收记录，证明：2015年3月6日、2015年9月23日、2015年11月2日、2015年12月23日向白裕斌尾号5706的卡催收过。 4.中国银行广安分行向广安区公安分局回执，证明：经中国银行广安分行查询，白裕斌于2016年3月11日通过网银跨行汇款向名下信用卡尾号5706分别存入人民币9834.65元和人民币50000元，截止2016年3月11日该信用卡欠款已结清。 5.对账单，证明：两张卡的透支额度。 6.何某的证言，证明：2016年3月他在中国银行广安分行任个经部主办经理。我们银行发现白裕斌恶意透支了尾号5706的一张万事达白金信用卡44846.52元，借记利息6810.02元，滞纳金8178.11元。经过我行工作人员电话、信函等方式多次催收都未归还，于是在2016年3月银行委派我将白裕斌恶意透支信用卡的材料交到公安机关来报案的。公安机关立案没多久，白裕斌就将信用卡上的钱归还了。但是在他归还了该笔信用卡的钱后，他又激活了一张中国银行的信用卡，又透支了3万多元，至今未归还。 7.白裕斌的供述，证明：2011年我在中国银行广安分行办理了一张白金信用卡，信用额度为50000元，尾号是5706。2015年6月，我在广安城南使用该白金信用卡透支消费49888.88元，当时我因为经营重庆垫江和肖溪永昌的投资有限公司严重亏损，以及我在民间的借贷均无法偿还时，我到云南躲债，就离开了广安，并将在银行留存的电话卡联系电话（136××××××××）扔掉了，与广安这边的人断绝了所有联系，透支消费的钱也就没有按时归还。2015年11月我听说银行的工作人员在催收我这笔透支的钱，我因为当时的资金周转困难，我就先还了5000元，后来就没有管这事了。后来在2016年3月广安区公安分局广福派出所的一个民警联系到我，说银行已经向公安机关报案，让我将透支的信用卡的钱及时归还，否则将对我采取强制措施，我害怕，就将剩下的59834.65元归还了。在我归还了透支的钱后，银行将我的信用卡降低了额度，该信用卡变成了3万元，我没隔多久，又将这3万元透支了，至今未归还。欠这3万元是尾号5053卡上的，尾号5706卡上的钱是还完了的。 本院认为，被告人白裕斌以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，且拒不交待资金去向，逃避返还资金，数额特别巨大，其行为触犯了1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人任某1、杨某1、张某1违反金融管理法规，扰乱金融秩序，向不特定的人非法吸收公众存款，其行为触犯了1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在非法集资犯罪过程中，被告人白裕斌起了主要作用，依照《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，系主犯。被告人任某1、杨某1、张某1在共同犯罪中起次要作用，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人任某1自动到案并如实供述了主要犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》六十七条第一款之规定，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人杨某1、张某1到案后如实供述主要犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人任某1、杨某1、张某1均自愿退还务工期间的违法所得，可以酌情从轻处罚。 关于被告人白裕斌及辩护人辩护称被告人白裕斌不构成集资诈骗罪及应当在被告人白裕斌的犯罪金额中扣减已被生效民事判决裁决的广安浩天建筑工程有限公司系借款人的借款金额的辩护意见。经查，广安浩天建筑工程有限公司及四川德盛非融资性担保有限公司均是被告人白裕斌假借他人之名为了欺骗群众融资而成立的空壳公司。在非法集资过程中，白裕斌以广安浩天建筑工程有限公司已经承建了邻水县中元南城国际工程项目为由，以空壳公司即四川德盛非融资性担保有限公司担保，虚构集资款的用途，且在明知无法归还本息的情况下，仍以高额回报为诱饵诱骗群众融资，且拒不交待资金去向，其行为构成集资诈骗罪。至于民事判决认定的事实及效力问题，按照刑事诉讼优先的原则，本案应适用刑事法律规范处理，故其辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人白裕斌提出其是电话通知到案，应当认定为自首情节的意见。经查，被告人白裕斌自动到案后未能如实供述集资诈骗的犯罪事实，且拒不交待资金去向，故其对自首情节的辩护意见，本院不予采纳。 关于辩护人辩护称白裕斌规劝任某1到案有立功情节的辩护意见。经查，无证据证明任某1是白裕斌规劝其投案的，故对于该辩护意见，本院不予采纳。 公诉机关指控被告人白裕斌犯信用卡诈骗罪的事实不清，证据不足，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条之规定，其指控的罪名不能成立。 据此，根据被告人白裕斌、任某1、杨某1、张某1的犯罪事实，性质、情节和对社会的危害程度，依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第六十七条第一款和第三款、第十二条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第之规定，判决如下： 一、被告人白裕斌犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2031年4月9日止；罚金在本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人任某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2021年10月9日止；罚金在本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人杨某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万五千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金在本判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人张某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年零六个月，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金在本判决生效后十日内缴纳。） 五、责令被告人白裕斌退赔集资诈骗所得6577784.96元，发还给142名集资参与人(详见永昌肖溪分公司登记表)。 六、追缴被告人任某1违法所得20000元(已缴纳)、杨某1违法所得46958元(已缴纳)、张某1违法所得54600元(已缴纳)，发还给集资参与人。 七、对公安机关冻结的被告人白裕斌6228××××5717银行账户、1011××××7765银行账户的7195.87元，按法律规定发还给集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省广安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  杨 君 人民陪审员  罗明星 人民陪审员  张广燕 二〇二一年三月二十二日 书 记 员  伍梦洁 附相关法律规定 1997年修订的《中华人民共和国刑法》 第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。 本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。