成都市武侯区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0107刑初584号 公诉机关成都市武侯区人民检察院。 被告人张富森，曾用名张欢，男，1990年2月28日出生，汉族，小学文化，无业,户籍地四川省资阳市安岳县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月19日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留,同年2月25日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 指定辩护人吴韶华，四川道言律师事务所律师。 成都市武侯区人民检察院以成武检一部刑诉〔2020〕257号起诉书指控被告人张富森犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市武侯区人民检察院指派检察员陈谷祥出庭支持公诉，被告人张富森及其指定辩护人吴韶华到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都市武侯区人民检察院指控，2018年1月19日，被告人张富森在本市武侯区草金路南段金凤菜市附近，利用一份其伪造的成都鼎帝汽车贸易有限责任公司的商品房买卖合同作抵押，向其前同事被害人刘某借款人民币6万元并出具欠条，当日刘某将6万元现金交予张富森。 2018年3月至2019年11月期间，张富森继续以抵押前述商品房买房合同、虚构办理客户购房资格需要资金周转、虚构其在双流蜀镇拥有房产可以置换给刘某等事宜为由，多次向刘某借款共计人民币472696元。其中，2019年1月27日前后，刘某在本市武侯区草金路南段金凤菜市附近将其从亲戚处筹得的20万元现金交予张富森，张富森于2019年1月30日向刘某出具借款借据；刘某通过微信、支付宝向张富森转账61笔共计人民币272696元（微信57笔共人民币262296元；支付宝4笔共人民币10400元）。 2020年1月，刘某多次催促张富森还款后被张富森将电话号码拉入黑名单，其查询发现商品房买卖合同系伪造后，遂于2020年1月18日报警。当日民警在本市武侯区草金路南段金凤菜市将张富森挡获，上述款项共计人民币532696元均被张富森挥霍耗用。 为支持指控，公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人张富森的行为已构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定处罚。 被告人张富森对起诉指控其犯诈骗罪的罪名无异议，但对金额存在异议，辩称自己没有收过被害人20万元现金，向刘某出具的借款借据是2019年1月30日前自己通过支付宝、微信，以及陆续向被害人现金借款的总和。指定辩护人提出20万元现金仅有被害人及其亲属的证明，难以达到其证明目的；张富森系坦白、初犯，且认罪认罚，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2018年1月19日，被告人张富森在本市武侯区草金路南段金凤菜市附近，利用一份其伪造的成都鼎帝汽车贸易有限责任公司的商品房买卖合同作抵押，同时由陈某某提供担保，向前同事被害人刘某借款人民币6万元并出具《欠条》，当日刘某将6万元现金交予张富森。 2018年1月至2019年11月期间，张富森陆续以抵押前述商品房买房合同、虚构办理客户购房资格需要资金周转、虚构其在双流蜀镇拥有房产可以置换给刘某等事宜为由，多次向刘某借款。其中2018年1月至2019年1月30日期间，张富森通过微信向刘某借款18笔，共计73520元。还款给刘某12笔，共计28488元；通过支付宝向刘某借款2笔，共计300元。还款给刘某2笔，共计10300元。2019年1月30日，张富森向刘某出具20万元《借款借据》。2019年2月至2019年11月期间，张富森通过微信向刘某借款37笔，共计185939元。还款13笔，共计4433元；通过支付宝向刘某借款4笔，共计10400元。还款4笔，共计4000元。 2020年1月，刘某多次催促张富森还款后被张富森将电话号码拉入黑名单，其查询发现商品房买卖合同系伪造后，遂于2020年1月18日报警。当日民警在本市武侯区草金路南段金凤菜市将张富森挡获，所借款项均被张富森挥霍耗用。 上述事实有控辩双方举证、质证，本院予以确认的以下证据证实： 1.立案决定书、到案经过、受案登记表。证明案发经过。 2.被告人身份信息。证实被告人的身份信息情况，案发时，被告人已达到完全刑事责任年龄。 3.案件照片。证明张富森指定作案地点及手机。 4.检查笔录、扣押决定书、扣押清单。证明公安机关在挡获张富森时，从其身上搜出两部苹果手机并予以扣押。 5.微信、支付宝转款记录、个人信用报告。通过查询张富森微信号×××98的微信转账记录，显示2018年1月至2019年11月期间，刘某向张富森转款55笔，金额共计259459元；张富森向刘某转款25笔，金额共计32921元。 通过查询刘某手机内支付宝转账记录，显示2018年1月至2019年11月期间，刘某向张富森转款6笔，金额共计10700元；张富森向刘某转款6笔，金额共计14300元。 6.《欠条》、《借款借据》。2018年1月19日，张富森向刘某出具《欠条》，载明张富森欠刘某60000元，张富森押龙泉的房子合同一份，外加押陈某某东南越野车一辆，陈某某做担保，2018年3月15日之前归还。该《欠条》有张富森、陈某某签字按印。 2019年1月30日，张富森向刘某出具《借款借据》，载明张富森于2019年1月30日向刘某借款20万元，借款期限12个月，并约定了逾期还款违约金。该借据内有张富森签字按印。 7.四川省商品房买卖合同（预售）。该买卖合同内买受人处为张富森，业主签名处有张富森签名按印，合同落款处盖有成都鼎帝汽车贸易有限公司印章，房地产销售服务人员为张某。 8.证人张某的证言。证明其自2014年10月起系棕榈印象的置业顾问，其通过网签系统查询，张富森没有在棕榈印象购买过房子。其在看过公安机关提供的买卖合同后称没有出卖过房屋给张富森，该份买卖合同中自己的签名也不是自己签的，该份合同系伪造，合同中所载房屋实际卖给姓魏的购房者。 9.证人陈某某的证言。主要内容：2018年1月19日，张富森找到我说把刘某约出来吃饭，我们在簇桥找了家饭店吃饭，过程中张富森提出找刘某借钱，张富森用它的购房合同做抵押，刚开始刘某有点犹豫，张富森就提出让我做担保人，我想着大家关系不错就答应了，还答应用自己的车子作为抵押。吃完饭后他们就在我车上写好借条，刘某到银行把钱给了张富森。后面我们就各自回家了。借款的具体金额记不清楚了，我也不清楚张富森当时提供的购房合同的真假性。 陈某某辨认出张富森。 10.被害人刘某的陈述、辨认笔录。主要内容：2018年1月19日，张富森说因家里急需用钱，需要6万元应急，还将一份购房合同给我当抵押，陈某某当担保人，还把陈某某的越野车当抵押。因为他们两个我都认识，又有东西当抵押，我就借给了张富森。2019年1月30日，张富森说需要办理客户购房资格，需要20万元周转，张富森说反正购房合同押在我这里的，还说在双流九江镇蜀镇有套房子也抵押给我，我就又把钱借给了张富森（这20万元是我向我妈妈及六爸借的钱）。2018年1月至2019年11月期间张富森又以办事情需要钱，找人找关系需要钱，还有一些请吃饭、加油为理由陆陆续续向我借了26万元左右，是我通过微信、支付宝转账给他的。我与张富森之间没有其他经济纠纷，张富森在此期间还过一部分钱，共计25笔，32921元。此外支付宝上张富森转给我6笔，共计10700元。张富森有两个微信号，我们之间的转账主要是通过张富森名为“言不由衷”（微信号×××98）的微信来转的。 刘某辨认出张富森。 11.被告人张富森的供述与辩解。主要内容:2015年，我与刘某因工作认识。2018年1月份，因我做生意失败，耍朋友没钱用了，我就想刘某借钱。我以我需要资金周转、办事等为由，通过朋友陈某某作为担保人、利用工作之便拿到的一份印有“成都鼎帝汽车贸易有限责任公司”的公章的空白购房合同，我将这份合同上的业主填写上我的名字，以此为抵押、以双流蜀镇有房产为由找刘某借钱。在2018年至2019年11月份期间，我借到刘某现金有6万元，其余都是通过微信转账的方式，也有少部分是通过支付宝转账。我与刘某之间无其他经济纠纷。2019年7、8月份开始刘某找我还钱，我以各种理由推脱，只还了一少部分给她。她一直喊我还钱，我觉得烦就将她电话拉黑，只是偶尔在微信上回复她。在刘某处借的钱均用于我日常吃耍。 本院认为，被告人张富森以非法占有为目的，采取伪造合同、虚构资产的方式，以借为名骗取他人财物，金额达447906元，其行为已构成诈骗罪。公诉机关起诉指控张富森犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于本案犯罪金额分三部分进行认定，一是《欠条》内的6万元，该部分金额有被害人陈述、证人陈某某的证言及被告人供述予以印证，本院予以确认。二是《借款借据》内的20万元，该《借款借据》有张富森的签字确认，且有刘某的陈述印证，能够认定其真实性，但现有证据无法证实20万元构成情况，刘某向公安机关提供的其母亲及亲属的说明、银行提现流水亦不足以说明20万元系其于2019年1月30日一次性向张富森支付，故按照有利于被告人原则，认定20万元诈骗金额包含张富森自述的一部分现金及2018年1月至2019年1月30日期间张富森与刘某相互之间微信、支付宝的转款。三是微信、支付宝转款金额。2019年2月至2019年11月期间，刘某陆续通过支付宝、微信向张富森转款共计196339元，张富森陆续通过支付宝、微信向刘某还款共计8433元，还款部分应在犯罪金额内予以扣除，故该部分认定为187906元。综上，本案犯罪金额为447906元，公诉机关指控金额有误，本院予以更正。被告人张富森犯罪后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。据此，为了保护公民的财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张富森犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年1月19日起至2027年1月18日止。罚金限在本判决生效之日起一个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、继续追缴被告人张富森的违法所得人民币447906元，返还被害人。不足部分，责令退赔； 三、扣押在案的作案工具银白色苹果X手机一部，予以没收。扣押在案的其余物品由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。 审 判 长  马玲菲 人民陪审员  廖永丽 人民陪审员  蒋裔鸣 二〇二一年三月二十四日 书 记 员  胡雨萌