上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0101刑初1050号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人刘伦高，男，1968年4月18日出生，汉族，住浙江省瑞安市。辩护人胡弘，上海明泰律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2020〕511号起诉书指控被告人刘伦高犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月2日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员魏某出庭支持公诉，被告人刘伦高及上海市黄浦区法律援助中心指派的辩护人胡弘到庭参加诉讼。审理期间，经本院报请上海市第二中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控：2018年5月至8月期间，被告人刘伦高作为上海某某金融信息服务有限公司(以下简称“某某公司”)法定代表人，未经国家主管部门许可，以某某公司名义运营“欣投金融”互联网平台，推出“欣安宝”“欣荣宝”“欣福宝”等不同期限理财产品，承诺到期归还本金并给予年化利率为8.5%-13%的收益回报，向社会不特定公众非法募集资金。经查，刘伦高将所募资金用于兑付投资人本息、公司运营开销、对外投资等用途。经上海司法会计中心有限公司司法鉴定：2018年5月至2018年8月，汤斌等60名投资人与某某公司签订协议，在某某公司提供的理财平台上购买理财产品，合同金额人民币500余万元，未兑付金额人民币400余万元。经公安人员电话通知，被告人刘伦高于2019年2月21日至公安机关投案，到案后如实供述上述犯罪事实，并向某某公司账户陆续退款人民币27,000元。为证明上述事实，公诉人当庭宣读并出示了涉案企业工商资料、协议、银行交易明细、到案经过等书证；证人陈某某、金某、黄某1、王某1、国某某、黄某2、陆某、杨某某、宋某某、王2等人的证言；上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定意见书；被告人刘伦高的供述；数据光盘材料等证据。公诉机关据此认为：被告人刘伦高非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘伦高系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。被告人刘伦高认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议对被告人刘伦高判处有期徒刑2年至4年，并处罚金。提请本院依法审判。被告人刘伦高及其辩护人对公诉机关指控的事实、证据、罪名均无异议，辩护人提出被告人刘伦高案发后自首，并有部分退赃，请求减轻处罚并宣告缓刑。经审理查明：某某公司于2015年12月17日经上海市普陀区市场监督管理局核准注册成立有限责任公司(自然人投资或控股)，法定代表人为刘伦高，住所在上海市普陀区武威路XXX号XXX幢XXX区XXX室，经营范围为金融信息服务(除金融业务、除专项)、资产管理、投资管理、实业投资、商务信息咨询、证券咨询(不得从事金融、证券、保险业务)、投资咨询(不得从事金融、证券、保险业务)、接受金融机构委托从事金融信息技术外包、接受金融机构委托从事金融业务流程外包、接受金融机构委托从事金融知识流程外包(以上均除金融业务，除专项)等。2018年5月至8月期间，被告人刘伦高作为某某公司法定代表人，未经国家主管部门许可，以某某公司名义运营“欣投金融”互联网平台，推出“欣安宝”“欣荣宝”“欣福宝”等不同期限理财产品，承诺到期归还本金并给予年化利率为8.5%-13%的收益回报，向社会不特定公众非法募集资金。被告人刘伦高将所募资金用于兑付投资人本息、公司运营开销、对外投资等用途。经上海司法会计中心有限公司司法鉴定：2018年5月至2018年9月，某某公司以8.5%-13%的高额年化投资收益及活动返现等方式，吸引安兴跃、白海英等408位不特定投资人通过富友平台充值人民币25,156,703.30元，在“欣投金融”平台上购买“欣福宝”“欣安宝”“欣荣宝”等理财产品，并与客户签订《借款协议》。2018年5月4日至2018年12月29日，某某公司通过上海富友支付服务有限公司合计支出人民币31,654,761.43元，其中支付给陈某某、赵某某等404位投资人本息合计人民币9,944,557.43元，支付给安徽继贤建筑工程有限公司、北京创科伟盛商贸有限公司等26家公司人民币21,710,204元。上述26家公司收款后，支付给阳泉市华骏机械有限公司人民币9,409,111.80元(支付给上海德鸽贸易有限公司人民币3,708,266.57元、阳泉市郊区人民法院人民币3,087,102.50元、刘伦高人民币1,800,000元、杨某某人民币680,000元、陈某2人民币125,333元、国网山西省电力公司阳泉供电公司人民币2,564元、中国石化销售有限公司山西阳泉石油分公司人民币5,000元，合计支付人民币9,408,266.07元。)，支付给某某公司人民币3,545,644.30元。截至2020年1月，共有汤斌、田涛等60名投资人与某某公司签订协议，在某某公司提供的理财平台上购买理财产品，合同金额为人民币5，357，012元，未兑付金额为人民币4,107,327.08元。经公安人员电话通知，被告人刘伦高于2019年2月21日至公安机关投案，到案后如实供述上述犯罪事实，并向某某公司账户陆续退款人民币27,000元。以上事实有被告人刘伦高案发后关于其作为某某公司法定代表人，未经国家主管部门许可，以某某公司名义运营“欣投金融”互联网平台，推出“欣安宝”“欣荣宝”“欣福宝”等不同期限理财产品，承诺高额回报与保本保息，向社会不特定公众非法募集资金的供述；证人陈某某、金某、黄某1、王某1、国某某、黄某2、陆某、宋某某、王2等人关于在某某公司或某2公司担任管理人员或员工，某某公司对外非法募集资金的经过的证言；证人杨某某关于其与被告人刘伦高商量融资等事宜和收取挂靠费的证言；国家企业信用信息公示材料，投资人提供的信息登记表、合同及交易明细材料，某某公司提供的涉案合同模板、《上海富友支付服务股份有限公司综合支付服务协议》、某某公司人员王婧提供的《员工通信录》；阳泉市华骏机械有限公司企业信息查询单，湖南江麓矿山装备有限公司出具的说明、《战略合作协议书》《个人保证函》《股权委托代持合同》；公安机关调取证据通知书、鉴定聘请书、上海星辰电子数据司法鉴定中心情况说明、公安机关情况说明；涉案银行账户交易明细及协助冻结财产通知书；上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定意见书、上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定意见补正书以及公安机关出具的到案经过等证据所证实。上述证据均经庭审宣读、出示、辨认和质证，证据合法有效，应予认定。本院认为，被告人刘伦高非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应依法追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，应予支持。公诉机关和辩护人关于被告人刘伦高系自首，可以从轻或者减轻处罚；认罪认罚，可以从宽处理的量刑建议，本院予以采纳。被告人刘伦高虽然案发后退出违法所得人民币27,000元，在开庭审理时也表示将积极退赃，但是所退之款与本案所造成的未兑付金额人民币410余万元悬殊巨大，对被告人刘伦高及其辩护人提出的宣告缓刑的量刑建议，本院不予采纳。据此，依据1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人刘伦高犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年3月12日起至2024年6月11日止。罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、违法所得的一切财物予以追缴后按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  闵 灏审 判 员  袁伟民人民陪审员  梁似瑛二〇二一年三月三十日法官 助理  纪冬雨书 记 员  纪冬雨附：相关法律条文一、1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、《中华人民共和国刑法》第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。