安徽省合肥市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）皖01刑终210号 原公诉机关合肥市包河区人民检察院。 上诉人（原审被告人）叶慧，女，1983年9月10日出生，汉族，高中文化，江苏省南京市人，户籍地江苏省南京市江宁区。2010年11月因犯盗窃罪被南京市江宁区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月6日被合肥市公安局包河分局监视居住，同年10月29日被该局刑事拘留，同年12月3日经合肥市包河区人民检察院批准，次日由合肥市公安局包河分局执行逮捕。现押于合肥市女子看守所。 指定辩护人郭闪闪，安徽正申律师事务所律师。 合肥市包河区人民法院审理包河区人民检察院指控原审被告人叶慧犯诈骗罪一案，于2020年12月28日作出（2020）皖0111刑初611号刑事判决。宣判后，原审被告人叶慧提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人、听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定： （一）从2017年3、4月开始，被告人叶慧虚构曾萍、刁志根、李红梅等人，以刁志根生病需要看病为由，或为被害人章某介绍女朋友李红梅为由，以各种借口骗取章某615142.5元。具体如下： 1、2017年06月24日，叶慧谎称癌症手术需要购买器材，章某通过其侄媳王冰微信转账给叶慧4762.5元。 2、2017年07月25日，叶慧谎称癌症化疗需要预交手术费，章某通过其侄媳王冰微信转账给叶慧6000元。 3、2017年08月06日，叶慧谎称要购买手术器材，章某通过其侄媳王冰微信转账给叶慧2500元。 4、2017年09月25日，叶慧谎称自己姑妈头部需开刀手术，章某给叶慧现金20000元。 5、2018年03月11日，叶慧谎称给章某代购进口化疗药品，章某通过银行转账给陶某8750元。 6、2018年06月07日，叶慧冒充曾萍向章某借钱买车票，章某通过微信转账给叶慧4700元。 7、2018年06月11日，叶慧冒充曾萍向章某借钱买机票，章某通过微信转账给叶慧3300元。 8、2018年06月23日，叶慧冒充曾萍向章某借钱办理卖房手续所需费用，章某通过微信转账给叶慧1600元。 9、2018年06月25日，叶慧冒充曾萍向章某借钱买高铁票，章某通过微信转账给叶慧1000元。 10、2018年07月17日，叶慧向章某借钱谎称帮刁志根买火车票，章某通过微信转账给叶慧1500元。 11、2018年07月17日，叶慧冒充曾萍向章某借钱买高铁票，章某通过微信转账给叶慧3000元。 12、2018年07月25日，叶慧冒充曾萍向章某借钱买高铁票，章某通过微信转账给叶慧1000元。 13、2018年08月07日，叶慧谎称帮曾萍向章某借钱买火车票，章某通过微信转账给叶慧1000元。 14、2018年08月08日，叶慧冒充曾萍向章某借钱买高铁票，章某通过微信转账给叶慧1500元。 15、2018年09月03日，叶慧冒充曾萍向章某借钱买高铁票，章某通过微信转账给叶慧1900元。 16、2018年09月08日，叶慧向章某借钱谎称帮曾萍买火车票，章某通过微信转账给叶慧2000元。 17、2018年09月21日，叶慧向章某借钱谎称买火车票，章某通过微信转账给叶慧430元。 18、2018年10月03日，叶慧谎称帮曾萍夫妇买高铁票，章某通过微信转账给叶慧5000元。 19、2018年10月04日，叶慧谎称曾萍患胃癌需手术，章某两次通过微信分别转账5000元，合计1万元给叶慧。 20、2018年10月06日，叶慧谎称曾萍患胃癌需手术，章某通过微信转账1万元给叶慧。 21、2018年10月06日，叶慧谎称曾萍患胃癌需手术，章某通过微信转账2万元给叶慧。 22、2018年10月13日，叶慧谎称曾萍患胃癌需手术，章某通过微信转账5000元给叶慧。 23、2018年10月13日，叶慧谎称曾萍患胃癌需手术，章某通过其朋友雍有梅支付宝转账1万元给叶慧。 24、2018年10月17日，叶慧谎称曾萍需要买火车票，章某通过微信转账1400元给叶慧。 25、2018年11月02日，叶慧谎称帮曾萍订肾源所需费用，章某通过银行转账给薛斌10万元。 26、2018年11月05日，叶慧冒充李红梅向章某借款，章某通过微信转账给李红梅1万元。 27、2018年11月05日，叶慧冒充李红梅让章某帮其还钱给叶慧，章某给叶慧现金2.5万元。 28、2018年11月08日，叶慧冒充刁志根向章某借款，章某通过银行转账给薛斌7万元。 29、2018年11月12日，叶慧冒充刁志根向章某借款给美国医生买机票，章某通过微信转账给叶慧3万元。 30、2018年11月13日，叶慧冒充刁志根向章某借款给美国医生买机票，章某通过微信转账给叶慧2.3万元。 31、2018年11月14日，叶慧冒充刁志根向章某借款在中医院住院，章某通过微信转账给叶慧1.6万元。 32、2019年01月26日，叶慧谎称有600万理财金，向章某借款偿还幼儿园定金，章某给叶慧现金6万元。 33、2017年07月15日，叶慧以帮章某缴纳住院化疗费用为由，从章处拿走8.6万元。 （二）被告人叶慧以各种借口骗取被害人刘某142908元。具体如下： 1、2017年12月17日，叶慧以去南京进货为由向刘某借款，刘某通过银行转账8860元给任某。 2、2018年02月11日，叶慧冒充曾萍谎称刁志根生病买药骗借，刘某通过银行转账2.1万元给陶某。 3、2018年03月26日，叶慧冒充曾萍谎称刁志根生病买药骗借，刘某通过微信、支付宝分别转账给叶慧1500元、1000元。 4、2018年06月12日、14日、16日，叶慧以买机票、高铁票、孩子入托费等名义骗借，刘某通过微信分别转账4000元、5300元、2400元给叶慧。 5、2018年06月16日，叶慧以同样理由骗借，刘某通过儿子章彪微信转账给叶慧5000元。 6、2018年06月21、22日，叶慧以买机票、高铁票、孩子入托费等名义骗借，刘某通过微信分别转账4000元、1000元给叶慧。 7、2018年06月23日，叶慧以同样理由骗借，刘某通过儿子章彪微信转账给叶慧1888元。 8、2018年06月25、26日，叶慧以买机票、高铁票、孩子入托费等名义骗借，刘某通过微信分别转账1500元、600元给叶慧。 9、2018年06月26日、29日，叶慧以同样理由骗借，刘某通过儿子章彪微信转账给叶慧2000元、1万元。 10、2018年07月02日、03日、04日、08日，叶慧以买机票、高铁票、孩子入托费等名义骗借，刘某通过微信分别转账5000元、5000元、1000元、5000元、7000元给叶慧。 11、2018年07月10日、15日、17日，叶慧以同样理由骗借，刘某通过儿子章彪微信转账给叶慧8000元、2000元、5000元。 12、2018年07月13日、15日、19日、20日、21日、28日、28日、29日，叶慧以买机票、高铁票、孩子入托费等名义骗借，刘某通过微信分别转账1000元、9000元、2000元、1000元、4000元、1200元、1300元、400元、700元、支付宝转账360元给叶慧。 13、2018年08月27日、29日，叶慧以买机票、高铁票、孩子入托费等名义骗借，刘某通过微信分别转账600元、500元给叶慧。 14、2018年09月03日，叶慧以买机票、高铁票、孩子入托费等名义骗借，刘某通过微信转账2600元给叶慧。 15、2018年10月04日，叶慧以买机票、高铁票、孩子入托费等名义骗借，刘某通过微信分别转账2000元、1200元给叶慧。 16、2018年10月06日，叶慧以买机票、高铁票、孩子入托费等名义骗借，刘某通过微信分别转账5000元、2000元给叶慧。 （三）2019年6、7月，被告人叶慧谎称认识相关名校工作人员，以能帮助被害人马某1子女就读名校为由，骗取马某1127200元。具体如下： 1、2019年07月30日，叶慧谎称请南航老师玩需用钱，马某1通过微信转账给叶慧2300元。 2、2019年09月25日，叶慧谎称给南京教育厅领导家属买东西，马某1通过微信转账给叶慧3000元. 3、2019年10月9日，叶慧谎称订饭店请南航校长吃饭为，马某1通过微信转账给叶慧2500元。 （四）叶慧通过网络平台等向张某多次借款，因无力偿还，在张某不断催款情况下，叶慧谎称有一笔600万元的拆迁款项及82万元保险理赔款，并骗取银行及保险公司工作人员信任帮其圆谎。2018年12月27日，被告人叶慧以伪造相关银行存款凭证等资料骗取张某信任，张某通过微信、银行转账共计转账给叶慧4万元。 2019年9月5日，叶慧在马鞍山市雨山区石山花园被抓获。 原判认定上述事实的证据有： （一）书证 1、户籍信息，证实叶慧出生日期，犯罪时已达负完全刑事责任年龄。 2、到案经过，证实叶慧被抓获归案。 3、病理报告、银行存款理财、借条、微信截图，证实叶慧用上述材料进行诈骗。 4、接受证据材料清单 （1）章某银行账户流水，证实章某相关资金往来情况。 （2）刘某及其儿子转账给微信昵称肉妈的转账截图、支付宝截图，叶慧及薛斌的欠条、借条，转账给任某、陶某记录，证实被叶慧诈骗142908元。 （3）马某1银行流水、微信转账截图、入学准考证、通知书、签证收据、中学毕业证书，免试通知书，证实被叶慧诈骗的情况。 5、微信注册信息截图，证实叶慧及曾萍、李红梅的微信系叶慧本人注册，绑定同一张银行卡。 6、处警材料，证实叶慧与张某、章某之间因纠纷报警处警情况。 7、前科材料，证实叶慧因犯盗窃罪被刑事处罚情况。 8、微信聊天记录，马某1提供的叶慧与聂校长、蒋校长的聊天记录，证实被叶慧以帮马某1子女上学为由诈骗的情况。 9、调取证据通知书、章某费用清单，证实2017年8月16日到12月8日，章某在解放军南京总医院住院三次，用去医疗费29044.1元。 10、借条，2019年8月22日叶慧向刘某出具借款152908元，并承诺还款。 11、张某报案材料及银行转账材料及微信转账截图，证实被叶慧诈骗情况。 12叶慧的银行流水，证实收到张某转款及2018年8月17日后无向张某转款记录。 （二）视听资料、电子数据 证实在叶慧的手机中发现了其冒充南航附中刘老师“拭目以待”与马某1的聊天记录。 （三）证人证言 1、证人晁某证言，证实好像是2018年年底12月的一天，叶慧到中国工商银行马鞍山市向山支行说有笔600万元的拆迁汇款，承诺把600万元拆迁款从建行转到其工作的银行，当时为了给银行拉业绩和叶慧互加了微信。隔一个礼拜左右，叶慧带着张某和一个女子到银行找到她咨询600万元拆迁款为何还没有从建行转到工行，她解释没有到账的原因，并提醒叶慧和张某去建行核实。2019年3月的一天，张某带着律师向其出示了一张印有中国工商银行字样的理财产品购买凭证，上面显示的内容是叶慧签字购买600万元理财产品。看过后，她明确告知对方凭证是假的，建议张某报警处理。当时张某说被叶慧骗了30多万元。民警向其出示的她与叶慧的聊天记录是假的。 2、证人荣某证言，证实2018年12月的一天，叶慧说老公薛斌做生意亏钱需要从外面借钱，叶慧准备把私房钱80多万元给薛斌，但不让薛斌知道，让薛斌以为80多万元是叶慧胃癌理赔的钱。托她圆个谎。叶慧承诺如果帮忙会买她公司的医疗保险。当时出于业绩考虑，她答应。后叶慧和薛斌到她公司，叶慧私下要求她告诉薛斌，叶慧的保险是在南京太平洋保险公司购买的，和马鞍山是通用的。当时叶慧把身份证和名下建行银行卡交给她，说后面事情她不用管了。两三天后，叶慧带一对年轻夫妇到她公司，声称是叶慧的表妹和表妹夫，想买保险。年轻夫妇单独找她说在合肥保险公司查询过，根本没有叶慧的名字，问叶慧到底有没有在她公司买保险。因为叶慧承诺买她公司的保险，为了赚业绩，对年轻夫妇说叶慧确实买过保险，理赔金很快到账。那对年轻夫妇相信了。当天她联系叶慧，说那对年轻夫妇急等着理赔金，让叶慧尽快把钱转给那对年轻夫妇，叶慧让她别急，发了二张网银转账凭证照片，内容显示叶慧收到了82万元左右的理赔金，叶慧让她把照片发给那对年轻夫妇，并转告钱第二天才能到账。晚上19点多，那对年轻夫妇向她核实上述82万元理赔金转账单是否是由她公司发的，当时她说是的。之后回想一下整件事，觉得不对劲，就微信联系那对年轻夫妇，对方才说是叶慧的债主叫张某。她把叶慧让帮忙圆谎的经过告诉了对方。叶慧微信昵称肉妈。 3、证人马某2的证言，证实2019年参加高考后，她肯定分数能达到二本线。成绩没出来，她父亲说认识叶慧阿姨可以找人帮她上南航，开始她不同意，后经家人劝说才同意了。2019年6月24日左右，高考分数出来后，叶慧给她父亲发了一些专业的照片，让她选择专业。后叶慧通知让她参加面试，并发一些面试和考试的题目，父亲给她一份南京二十九中校长的推荐信，一份南航面试通知书和家长会通知书。7月初，父亲给她一份免试录取通知书，说是叶慧找关系办的。2019年8月2日，叶慧带着她和家人到南航逸夫楼三楼招生办公室找到蔡主任，复印了身份证。叶慧还让她弟弟加了刘老师的微信，说是班主任。叶慧还说找关系安排她为保送生，她还接到自称南航辅导员的杨老师的电话，加了微信好友，对方昵称：幸福。叶慧还说安排她作为加拿大交换生，参加了口语面试。叶慧还带她去南京的一个环球教育机构，她和弟弟各做了一份托福试卷。叶慧还带她到南航将军路校区学生综合楼二楼，见了留学咨询机构的人，到南航附中见了蒋校长。叶慧帮她办理的二十九中毕业证，还有钢印。后父亲联系不上叶慧，发现被骗了。 4、证人任某的证言，证实叶慧告诉他爱人说外面有人欠薛斌的钱，让他提供银行卡给叶慧收一下别人的欠款，他爱人就把他尾号1227的工行卡号报给叶慧，收8860元第二天他按照叶慧的要求通过支付宝转给了叶慧。 5、证人陶某的证言，证实2018年2月3日左右，叶慧向他名下银行卡分别转2.1万元、8700多元。叶慧多次向他借钱，后期他爱人多次催叶慧还款，叶慧通过朋友转了上述两笔钱。2.1万元中叶慧又让他取1.1万元现金给叶慧。 6、证人蒋某和的证言，证实他是南京市南航附中高级中学的。2019年刚开学，学校陈书记在校门口遇见叶慧，叶慧说想安排亲戚的小孩到他们学校旁听（等同于借读），陈书记让叶慧到他办公室说明情况，他把学校招生条件告诉叶慧。叶慧说亲戚家庭条件很好，父母是开某的，只要同意小孩借读，会给学校交一笔赞助费。他觉得是好事，说学校会考虑，让叶慧先回去等通知。之后叶慧又找他几次，承诺可以帮学校搞绿化，钱由小孩家长出，叶慧还安排人到学校测量。2019年10月下旬，叶慧专门开车带他和陈书记以及总务处的姚主任前往马鞍山园林市场看树，在马鞍山招待他们，小孩和家长也一起吃了饭。后园林市场老板到学校要和学校签购树合同，他才发觉被叶慧欺骗了。小孩家长到学校咨询过有关办理留学的事，学校答复学校从来没留学政策。 （四）被害人陈述 1、被害人章某的陈述，证实2017年6月30日，其身患结肠癌到江苏省南京市南京军区总医院去住院动手术。其表弟薛斌、表弟媳叶慧两个当时非常的热心肠，说要帮其操持住院期间的一切事务，其将银行卡以及银行卡的密码都交给了薛斌、叶慧。其住院总共费用十几万元，但2017年8月28日其到银行打对账单发现44080元有异议。2019年12月1日，他越想越不对劲，次日到平湖派出所反映了。叶慧的闺蜜曾萍（微信名：萍安），刁志根和曾萍是夫妻关系，刁志根是南京市的老板，要给他介绍的所谓“美女”名叫李红梅，他打电话到南京市的前台说没有叫李红梅的客服经理。曾萍、李红梅、刁志根他都没有见过面，这些人以种种理由找其借钱不还，人也不见。2017年6月24日，叶慧打电话说他癌症手术需要购买器材，他让侄媳妇王冰替转了4762.5元给叶慧，后他以现金方式还给王冰了。同年7月15日，他因为需要做化疗给叶慧8.6万元，叶慧帮他支付完化疗费用后说还剩余78329.7元，剩余的钱在南京医疗卡上，退卡时发现卡上一分钱都没有。同年7月25日，在医院，叶慧说他癌症化疗需要预交6000元，她让侄媳妇王冰替转了6000元给叶慧，后他现金还给王冰了。同年8月6日，叶慧说要购买手术器材，他让侄媳妇王冰替转2500元给叶慧。他以现金还王冰了。同年8月16日到12月8日，在南京化疗他给薛斌、叶慧8.6万元，一共化疗了三次，一次发票1.1万元左右，三次费用总在3.3万元左右，薛斌、叶慧应该拿去5.3万元。同年9月25日，叶慧说姑妈头部需要开刀，他把中国银行卡和密码给叶慧，陪叶慧在南京军区总医院附近一个网点取2万元现金给叶慧。后来才知道叶慧姑妈没有开刀。同年12月1日，薛斌和叶慧说做笔生意，采购幼儿园的服装卖，向他借3万元，他拿银行卡到佳山路上天汇酒店下面工商银行取了3万元现金交给叶慧。2019年1月8日，他找到薛斌和叶慧，叶慧当面打了欠条并写上名字，薛斌没有签字。2018年3月1日，叶慧和薛斌陪他到南京市军区总医院，说要交化疗后检查费8900元。当时他拿出装9000元的信封，叶慧接过信封退其200元，后他了解查询根本没有这笔费用。同年3月11日，叶慧打电话说要买进口化疗药需要8750元，要汇给陶某，他在佳山路建设银行用现金直接存到陶某账户上。同年3月31日，叶慧打电话说刁志根生病，要从南京市军区总医院转院到南京市八一医院，曾萍去美国请医生了，要他给1万元现金，他在明都财富广场边上的徽商银行取现金1万元，现场交给叶慧。同年4月4日，叶慧打电话说刁志根现在南京市八一医院治病要费用1万元，他在明都富广场边上的徽商银行取1万元现金，现场交给叶慧。同年6月7日，曾萍通过微信说让他给4700元买机票，他转4700元给叶慧。同年6月1日，曾萍通过微信让他转3300元给叶慧，说是为了买车票，他通过微信转了。同年6月23日，曾萍通过微信让他转1600元给叶慧，他转了。同年6月2日，曾萍通过微信让他给叶慧1000元订高铁票，他转了。同年7月17日上午，叶慧通过微信向他借1500元帮刁志根订高铁票，他转了。同年7月17日下午，曾萍通过微信说要订高铁票需要向他借3000元，转给叶慧，他转了。同年7月25日，曾萍通过微信说要订高铁票需要向他借1000元，转给叶慧，他转了。同年8月7日，叶慧打电话让他帮曾萍买火车票，他通过徽信转1000元给叶慧。同年8月8日，曾萍通过微信说要订高铁票需要向他借1500元，转给叶慧，他转了。同年9月3日，曾萍通过微信说要订高铁票需要向他借1900元，转给叶慧，他转了。同年9月8日，叶慧又打电话让他帮曾萍买火车票，他通过微信转2000元给叶慧。同年9月3日，叶慧通过微信说要订高铁票向他借430元，他转了。同年10月3日，叶慧通过微信说要帮曾萍等订高铁票向他借5000元，他通过微信转了。同年10月4日，叶慧通过微信说曾萍得了胃癌需要手术，他共给叶慧现金1万元。同年10月4日，叶慧通过微信说曾萍生了胃癌需要手术，他通过微信分两次5000转账到叶慧微信上的。同年10月6日，叶慧通过微信说曾萍胃癌需要手术，向他借1万元，他通过微信转账给叶慧1万元。同年10月6日，叶慧通过微信说曾萍胃癌需要手术，向他借钱，他通过微信转账给叶慧2万元。同年10月13日，叶慧通过微信说曾萍胃癌需要手术向他借钱，没有说具体数额，他通过微信转了5000元。同年10月13日，叶慧通过微信说曾萍胃癌需要手术向他借钱，他要朋友雍有梅通过支付宝转账1万元给叶慧。同年10月17日，叶慧以帮曾萍买火车票的名义找他借钱，他通过微信转1400元给叶慧。同年11月2日，他打电话给叶慧，叶慧在电话里说曾萍肾脏也坏了，要移植肾脏，要向他借10万元。他在佳山路上的天汇酒店通过工商银行汇10万元给薛斌。同年11月5日，李红梅通过微信向他借1万元，他通过微信转了1万元给李红梅。同年11月5日下午，李红梅微信说欠叶慧2.5万元，要他帮忙还一下，他到天汇酒店楼下的工商银行取25000元现金交给叶慧，说是李红梅还的钱，并说如果李红梅来马鞍山市和他见面了，2.5万元就不要了，如果不来，必须还。2018年12月26日，他在微信里要这个钱，对方答应还，后把他拉黑了。同年11月8日，刁志根在微信里向他借款7万元，因为头天才送给他房子，他没有问钱的用途，刁志根微信说7万元转给叶慧，他在欧尚那边对面的一个工商银行里转账给薛斌的。同年11月12日，刁志根在微信里向他借3万元给美国来的医生订机票，说转给叶慧。同年11月13日，刁志根在微信里向他借2.3万元给美国来的医生订机票，说把钱转给叶慧，他转2.3万元给叶慧。同年11月14日，刁志根在微信里向他借1.6万元，说到中医院住院，转给叶慧，他转了。2019年01月26日，叶慧谎称有六百万理财金，向章某借款偿还幼儿园定金，章某给叶慧现金6万元。他除了见过叶慧、薛斌，刁志根、曾萍、李红梅都没有见过面，怀疑这些人身份的真实性。他听出来李红梅的头像下面是叶慧在说话。 2、被害人刘某的陈述，证实她表弟媳叶慧前后共向她借了17万元左右，后来叶慧给她打了一张13万元的欠条，薛斌打了一张为2万元的欠条，叶慧和叶慧妈妈说要卖房子还她钱，但没有动静。薛斌和她是亲戚，两家的关系非常好。2017年12月17日，叶慧说在南京进货钱不够，还差8860元钱，要她把钱打到任某账户上，她在佳山路上天汇酒店楼下的工商银行汇8860元到任某账户上。2018年2月11日，叶慧的朋友曾萍在微信上说，曾萍丈夫刁志根生病要买药品向她借21000元，汇到陶某账户上去。她在佳山路上天汇酒店楼下的工商银行汇21000元到陶某账户上。此笔借款是曾萍借的。同年4月左右，曾萍在微信上向她借5000元给刁志根买药，她在花雨广场边上徽商银行汇5000元给曾萍指定的账户。同年4、5月，曾萍在微信上向她借4000元给刁志根买药，她在佳山路上的天汇酒店楼下的工商银行汇4000元到曾萍指定的账户。同年6月开始，曾萍不停的在微信上说要买飞机票、高铁票、孩子入托费等项目向她借了大约8万元，她通过微信转账分21次给叶慧的，因为曾萍要她把钱转给叶慧，说不会在手机上买票，只有叶慧才会。她儿子章彪转了大约3万元给叶慧。她提供银行流水明细给民警。叶慧借钱时说过两天就还，但始终不还，这些钱一分钱也没有还。叶慧说曾萍是叶慧好朋友，要她加曾萍的微信，平时在微信上联系，她没有见过曾萍。曾萍每次借钱，都找出种种理由，让把钱转账给叶慧。刁志根也没有见过面，也是叶慧要她加刁志根的微信。也是在微信上聊天的。 3、被害人马某1的陈述，证实他是从事个体水果经营的，几年前因为卖水果认识叶慧。2019年他女儿马某2高考，考得一般。叶慧给打电话问他女儿考试情况想不想让他女儿上南航，并说跟南航的校长聂宏认识，帮把马某2弄到南航上学。把他儿子马宇晨弄到南航附中上高中。他听了很高兴，但有些担心，怕是假的，特别嘱咐叶慧不能拿孩子前程开玩笑。叶慧信誓旦旦保证没有问题。2019年7月30日，叶慧以请南航和南航附中的老师玩需要钱为由，找他要了2300元，他通过微信转账给叶慧的。同年9月3日，叶慧给他三张收据，分别是女儿选修无人机课程学费6800元、生活费2600元和学费5600元。收到这三张收据之后，他把一共15000元现金给了叶慧。同年9月10日，叶慧说给他儿子办理了赴加拿大留学签证，要押金40000元，当天给了叶慧这笔现金。同年9月25日，叶慧以给南京市教育厅葛厅长的老婆买东西为由，找他借了3000元，他通过微信转账给叶慧。同年10月5日，叶慧说已经给他女儿办理了赴加拿大交换生签证，向他要70000元押金，他通过现金方式给叶慧这笔钱。同年10月9日，叶慧带一个南航的外教老师（名字：艾米）和一个加拿大学校的老师，安排他女儿一起到万达星巴克进行了一场面试。面试后。叶慧以订饭店请校长吃饭为由，需要2500元，他通过微信转账给叶慧。 4、被害人张某的陈述，证实2018年11月左右，他在借贷宝平台上认识叶慧，看到叶慧有借款需求，加了叶慧微信借给叶慧两笔钱。后都及时还了，双方一直保持微信和电话联系。叶慧向他借款一开始没有具体约定利息，后来约定年利率24％。期间，叶慧不断告诉他家境殷实富裕，他分多次通过银行转账给叶慧中信银行卡36万元。2018年12月，叶慧说自己家已经拆迁，补偿款加上父母存款共483万元存在南京紫荆信用社，被银行行长挪用了，银行行长给写下欠条说明如不能偿还将会双倍赔，并向他发了南京紫荆信用社银行行长签字并按手印的借条图片，问他能不能再借一些钱。他多次通过银行转账向叶慧的同一张中信银行卡里转了21万元。2018年12月21日，叶慧说银行行长没有还钱，会加付30万元作为补偿。过一段时间，叶慧说银行行长仍未偿还，答应加付87万元作为补偿。后叶慧说600百万元已经到账，但因为数额巨大，银行卡被冻结了。他约叶慧到马鞍山市工商银行，叶慧和自称该行工作人员的接待了他们。他向该工作人员询问叶慧的银行卡里是否有600万元的存款被冻结了，该工作人员没有否认，并说该笔存款会在3日后解冻，他信以为真。三天后，叶慧说600万元到账了，会马上转账给他，但一直没收到钱。随后，叶慧一直以各种理由搪塞，又给他发来银行理财凭证、理财账户明细清单、手机网银截图、短信通知、银行大堂经理通话记录、保险理赔单等凭证，他信以为真了，又借给叶慧4万元。后他到银行、保险公司了解，证实这些凭证皆为造假，便意识到被骗了，就报警了。 （五）被告人供述与辩解 被告人叶慧的供述与辩解，证实2018年6月，她在借贷宝平台上结识张某的。后通过借贷宝平台向张某陆续借了60余万元（包含30%的利息）。开始她每次向张某借几千元，双方约定每笔借款的还款周期是7天，利率是本金的30%。先后借了1万元左右，都按期还了。因为前期几笔借款都按时还了，张某对她比较相信，后续又向张某借了共计60万元，都是按7天周期还款，利率也是30%。后续借30余万元，没有还款能力。张某多次向她催讨还款，但因为利率很高，实在还不起。2018年12月左右，她向张某谎称老家有房子已经拆迁，有一笔600万元的拆迁款存在南京紫荆花信用社被银行行长征用了，还自己伪造了紫荆信用社行长的字迹写了所谓的借条发给张某。张某开始有点怀疑亲自到马鞍山和她一起到马鞍山工行核实，当时她跟银行工作人员谎称说有一笔600万元的拆迁款还没到账，银行工作人员当时也没否认。张某相信了。后她没还钱，张某再次催讨，她说600万元已到账，钱被银行转为理财产品了。期间，她还特地花钱在网上找黄牛伪造了虚假的银行到账凭证、理财凭证、网银截图、短信通知以及向银行负责人晁某的聊天记录。2018年12月27日，因为从亲戚左胜银借钱，左胜银多方催促还钱，她把上述伪造的银行凭证都发给张某，用各种伪造的凭证骗取张某信任，最终又从张某那里借到了4万元还亲戚左胜银了。2019年1月，因为张某一直催还钱，没办法，骗张某说自己在太平洋保险有理赔金（胃癌大病保险）82万元，几天就能到账。她提前找到太平洋保险公司的荣经理谎称另一个借钱的朋友答应会尽快还钱，一旦收到钱就会买太平洋保险公司的保险，但眼下张某催债催得急，拜托荣经理帮她圆个谎。之后约张某去保险公司，荣经理当面帮她圆了谎，之后她用同样手法伪造了82万元理赔金到账的凭证发给张某，张某再次相信了。因为她骗晁某和荣经理说自己有钱，会买银行的理财以及保险公司的产品，所以晁某和荣经理才愿意帮其圆谎。2017年3、4月，她瞒着家人开始在网上借贷平台借钱，先后借了6万元左右，因为利率太高，利滚利，无力偿还了，于是想到从亲戚章某以及表嫂刘某处骗借来偿还网贷债务，但不敢以自己名义借钱，一方面担心家人知道她在外面欠了那么多钱，另一方面也担心自己直接去借，章某和刘某不会借。她用自己的身份信息注册了三个微信号，分别冒充朋友曾萍、曾萍老公刁志根以及另一个朋友李红梅的身份添加章某、刘某的微信，向二人虚构曾萍夫妇很有钱的形象，期间还说要给章某介绍女朋友，就是虚构的李红梅。之后经过几个月的感情培养，章某和刘某对虚构的曾萍夫妇以及李红梅的身份深信不疑，她成功地从章某处骗借了大概四十六、七万元，从刘某处骗借了大概十三、四万元。马某1是开水果店的，经常在马某1店买水果就熟悉了，马某1一儿一女。2019年中高考结束，听说马某1儿女想上好一点的学校。她主动联系马某1一家，谎称自己有能力帮马某1女儿搞到南京航空航天大学，儿子搞到南航附中，谎称自己认识上述学校的领导，通过网上黄牛伪造上述学校的考试通知单，还带马某1一家人去上述学校参观，见了上述学校的领导蒋某和、张伟校长。通过上述手段，马某1一家对她深信不疑。她以此为借口从马某1那里陆陆续续骗了五、六万元，都是马某1通过微信转账的。她根本没有能力解决马某1女儿上南航大学的事，最多只能帮马某1儿子搞到南航附中借读。她知道错了，十分后悔，争取宽大处理。 原审法院认为：被告人叶慧以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，其中章某517298.4元、刘某142908元、马某17800元、张某4万元，计708006.4元，其行为已构成诈骗罪，数额特别巨大。叶慧归案后，能如实供述犯罪事实，是坦白，依法可予以从轻处罚。叶慧多次诈骗他人财物，有犯罪前科，均应酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决：一、被告人叶慧犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零三个月，并处罚金十万元。二、责令被告人叶慧于本判决生效后一个月内分别退赔章某五十一万七千二百九十八元四角、刘某十四万二千九百零八元、马某1七千八百元、张某四万元。 原审被告人叶慧上诉提出原判认定事实错误、量刑过重，请求二审法院改判，主要理由为：1、章某、刘某均系其亲属，原判认定的涉及二人的诈骗事实实属借款，且其向章某借款并无51.7万余元。2、张某系职业放贷人，其向张某借款的4万元不应认定为诈骗事实。其辩护人的辩护意见是原判认定事实错误、量刑过重，请求二审法院改判，主要理由为：1、叶慧以孩子入托费为由向刘某的借款，不应认定为诈骗事实。2、原判认定叶慧骗取章某的部分金额为现金给付，但此节证据不足。3、叶慧系坦白。 经审理查明：原判认定上诉人叶慧诈骗的基本事实，已被一审判决列举的证据证实，所列证据业经一审当庭举证、质证，能相互印证，本院对一审判决认定的基本事实及相关证据予以确认。 关于原判认定上诉人叶慧诈骗章某、刘玉恒的事实是否正确的问题，经查：上诉人叶慧的供述能证实，其通过虚构事实等方式，骗取章某、刘玉恒钱财，均用来偿还网贷；并非用于他用。结合被害人章某、刘某的陈述、转账材料等证据综合判定，原判认定的叶慧诈骗章某、刘某的事实成立，且金额并无不当；并非叶慧所述的正常亲友借贷。因此，原判认定叶慧诈骗章某、刘玉恒的事实正确。 关于原判认定上诉人叶慧诈骗张某的事实是否正确的问题，经查：上诉人叶慧的供述、被害人张某的陈述等证据已形成完整的证据锁链，足以认定叶慧通过伪造病历、相关凭证等骗取张某4万元；张某是否系职业放贷人与该节事实的认定并无刑法上的因果关系。因此，原判认定叶慧诈骗张某的事实正确。 本院认为：上诉人叶慧以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物共计708006.4元，其行为已构成诈骗罪，且属数额特别巨大。原判在量刑时，业已结合本案各项量刑情节，充分体现刑罚的罪、责、刑相适应原则，量刑并无不当。上诉人叶慧的上诉理由及其辩护人的辩护意见均不能成立，本院不予采纳。原判认定基本事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 沈 昊 审判员 胡宏林 审判员 高晓云 二〇二一年三月十五日 法官助理吕文博 书记员吕文博(代) 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。