贵州省三都水族自治县人民法院民 事 判 决 书（2020）黔2732民初1969号原告：李观波，女，1970年11月6日生，汉族，住辽宁省大连市沙河口区。被告：贵州省三都水族自治县国有资本营运有限责任公司。住所地：贵州省黔南布依族苗族自治州三都水族自治县负一楼，统一社会信用代码：91522732MA6DL5PH65。法定代表人：覃春平，该公司董事长。委托诉讼代理人：朱志雄，贵州华尔威律师事务所律师。委托诉讼代理人：罗尹，贵州华尔威律师事务所律师。被告：贵州省珠江源实业集团有限责任公司。住所地：贵州省三都水族自治县三合街道县府路。统一社会信用代码：91522732M66DMEAP6A。法定代表人：潘政武，系该公司董事长。委托诉讼代理人：韦广都。原告李观波与被告贵州省三都水族自治县国有资本营运有限责任公司（以下简称三都国资公司）、贵州省珠江源实业集团有限责任公司（以下简称珠江源公司）公司债券交易纠纷一案，本院于2020年11月5日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行审理。原告李观波，被告三都国资公司委托诉讼代理人朱志雄、罗尹，珠江源公司委托诉讼代理人韦广都到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告李观波提出诉讼请求：1、依法判令被告三都国资公司立即向原告支付编号为ＪＹ-ＳＤＧＺ51号《贵州省三都水族自治县国有资本营运有限责任公司非公开发行2016年旅游大道私募债券（固定收益类）认购协议》项下人民币120万本金逾期违约金利息92876元。具体计算方式和标准如下：120万本金逾期利息，2016年12月30日起至2019年8月13日止，逾期天数226天，按被告三都国资公司出具的展期年利率12.5%的标准向原告支付逾期违约金，金额92876元。2、依法判令被告珠江源公司对被告三都国资公司的上述全部债务承担连带保证责任担保。3、本案诉讼费、律师费、差旅费、误工费、保全费等实现债权费用由二被告共同承担。事实及理由：2016年12月原告与被告三都国资公司签订了编号为ＪＹ-ＳＤＧＺ51号的《贵州省三都水族自治县国有资本营运有限责任公司非公开发行2016年旅游大道私募债券（固定收益类）认购协议》（下称“协议”），约定：原告认购被告三都国资公司发行的私募债券，认购金额为人民币120万元，年化收益率为9.3%，期限为二年，付息方式为自成立日开始每自然季度20号付息一次，还本付息日为2018年12月30日。被告珠江源公司出具了《贵州省珠江源投资开发有限责任公司关于贵州省三都水族自治县国有资本营运有限责任公司非公开发行不超过30000万人民币私募债券的不可撤销担保函》，为被告三都国资公司发行的本债券发行行为形成的债务提供全额无条件的不可撤销的连带责任保证担保，保证范围为产品的本金、及实际支付日的所有应付利息、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用和其他依据法律规定应由担保人支付的费用，保证期间为本债券各期债券存续期及最后一期债券到期之日起贰（2）年。认购协议签订后，2016年12月30日原告从中国银行卡62×××74转账120万人民币到认购协议中的被告三都国资公司募集公司账户，户名：贵州省三都水族自治县国有资本营运有限责任公司，账号：31×××64开户银行：中国建设银行上海闵行支行。被告三都国资公司于2017年2月10日向原告出具了《贵州省三都水族自治县国有资本营运有限责任公司非公开发行2016年旅游大道私募债券认购确认书》。合同履行两年期间，被告三都国资公司向原告支付利息到2018年12月30日。2018年12月30日，我120万投资本金按双方合同约定已经到期。被告三都国资公司末能偿还我的120万本金，逾期债务120万元。被告三都国资公司在逾期后向我出具了三国资司（2019）5号展期兑付函，提出展期逾期利息按年化12.5%，按季度向投资人支付。后在我多次向二被告讨要本息情况下，被告在2019年8月13日仅偿还了我的120万本金，但逾期226天违约金利息没有偿还。2018年12月30日到2019年8月13日，逾期226天，按被告三都国资公司出具的展期年利率12.5%的标准向原告支付逾期违约金金额92876元。原告有权要求被告三都国资公司按认购合同和合同说明书约定，支付120万本金逾期违约金利息、差旅费、诉讼费、律师费、保全费。被告珠江源公司作为连带责任保证人，应当对上述债务承担连带保证责任担保。被告三都国资公司辩称，答辩人无需向被答辩人支付逾期利息及主张维权费用，理由如下：第一，2017年2月10日，双方签订了《认购协议》，协议中声明第二条的内容明确被答辩人承诺认同了《募集说明书》中所述内容。第二，《募集说明书》（P11）对于本案债券计息方式及还本付息方式进行了明确规定，被答辩人对于本案债券不计算复利及逾期利息，且本金自兑付日起不另计利息系明确承诺认同的，因此，被答辩人的诉求无事实依据。第三，《三国资司（2019）5号展期兑付函》系答辩人对内作出的商讨性行为，从未对外发出过，不具有对外作出承诺的意思表示，对外不具有法律效力。第四，被答辩人诉求无事实及法律依据，律师费、诉讼费均应由原告自己承担。被告珠江源公司辩称，对三都国资公司出具的不可撤销担保函没有异议，珠江源公司不清楚利息也不支付。经审理查明，2016年12月被告三都国资公司发布了《非公开发行2016年旅游大道私募债券募集说明书》（以下简称募集说明书），私募债券发行总额不超过10000万元，期限为2年。《募集说明书》对发行概况、风险因素、增信措施情况、投资者权益保护、发行人基本情况、发行人业务情况、财务会计信息、募集资金用途和仲裁或其他争议解决机制等作出了说明，违约责任约定为：当发行人未按约定偿付本期债券本息，或发生其他违约情况时，发行人应当承担违约责任，其承担的违约责任范围包括本期债券本金及利息、违约金、损害赔偿金和实现债券的费用和其他应支付的费用。2016年9月12日，被告珠江源公司出具《不可撤销担保函》，为被告三都国资公司发行的本债券发行提供全额无条件不可撤销连带责任担保，保证范围为产品本金、及实际支付日的所有应付利息、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用和其他依据法律规定应由担保人支付的费用；保证期间为本债券各期债券存续期及最后一期债券到期之日起两年；经本债券有关主管部门和债券持有人会议批准，本债券利率、期限、还本付息方式等发生变更时，不需另行经过保证人同意，保证人继续承担本担保函项下的保证责任。2016年12月30日，原告李观波与被告三都国资公司（发行人）、钜亿（上海）股权投资基金管理有限公司（承销机构）签订编号为JY-SDGZ51号的《认购协议》，约定：原告李观波本次认购数量为1200张，认购总价款为120万元；债券期限2年；债券利率为9.3%（100万元≤认购额＜300万元）；计息方式为附息式固定利率；还本付息方式为自成立日开始按季度付息；协议对其他内容也作了约定。2017年2月10日，被告三都国资公司向原告李观波出具《认购确认书》，确认已收到认购资金120万元，并于2016年12月30日开始计息。之后，被告三都国资公司按约定支付了2018年12月30日之前的利息。债券到期后，被告三都国资公司未能及时按约兑付。2019年8月13日，被告三都国资公司向原告李观波兑付认购本金120万元。2019年1月8日，被告三都国资公司出具文号为三国资司函（2019）5号的《展期兑付函》，内容为：尊敬的投资人，在此首先衷心感谢各位投资人对三都县建设的支持和帮助，由于我司资金调拨存在短期困难，不能按照原合同约定支付本息。在此，深表歉意！我公司于2016年7月，在天津股权交易所备案发行：贵州省三都水族自治县国有资本营运有限责任公司非公开发行2016年旅游大道私募债天交所债，于2018年12月陆续到期，由于我司近期资金调拨困难，到期产品未能按照原合同约定时间兑付。为确保投资者的利益不受损失，防范金融风险的发生，现我司正积极调配资金兑付。由于请款流程及办理相关手续延缓时间调整，我方已经获得上级主管部门支持，本产品的兑付已对接上级部门统筹资金安排兑付。由于调度与统筹的安排，将对本产品各期到期本金，以原到期日为起点顺延365天兑付（若延期期间资金筹措到位，我司将立即按产品成立先后日期逐步安排兑付），顺延期间综合成本为12.5%，按季度支付。由此带来的不便，我司敬请得到各位投资者的理解和支持。我方承诺，将与本产品管理人积极协调各方工作，保障投资人本金及收益不受损失。以上事实，有双方当事人在庭审中的陈述，有原告提交的《募集说明书》、《不可撤销担保函》、《认购确认书》、《展期兑付函》等证据在卷证明，并经庭审举证质证，本院予以确认。本院认为，依法成立的合同，受法律保护。本案中，《募集说明书》、《不可撤销担保函》、《认购确认书》、《展期兑付函》等均为当事人真实意思表示，内容和形式不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，双方均应按约履行义务。原告李观波根据被告三都国资公司出具的《展期兑付函》，要求其支付自2018年12月30日至8月13日期间，按本金120万元年利率12.5%计算的利息92876元，于法有据，本院予以支持。被告三都国资公司在庭审中辩称，《展期兑付函》只是被告三都国资公司对作出的商讨性行为，从未对外发出过，不具有对外作出承诺的意思表示，对外不具有法律效力。经查，《展期兑付函》系在被告三都国资公司不能如期兑付后作出，出具时间在《募集说明书》、《认购协议》之后，《展期兑付函》的指向为“三都国资公司非公开发行2016年旅游大道私募债券”的投资人，内容、语气均为针对外部的债券投资人，故对被告三都国资公司该辩解理由，本院不予采信。被告珠江源公司出具《不可撤销担保函》，自愿为被告三都国资公司债券发行行为形成的债务提供连带责任保证，并在担保函中明确约定“债券利率、期限、还本付息方式等发生变更时，不需另行经过保证人同意，保证人述续承担本担保函项下的保证责任”，故被告珠江源公司仍应对被告三都国资公司的涉案债务承担连带清偿责任。综上，依照《中华人民共和国民法典》第四百六十五条第一款、第五百零九条第一款、第五百七十七条之规定，判决如下：一、被告贵州省三都水族自治县国有资本营运有限责任公司应于本判决生效后十日内支付原告李观波逾期利息损失92876元；二、被告贵州省珠江源实业集团有限责任公司对被告贵州省三都水族自治县国有资本营运有限责任公司的上述债务承担连带清偿责任。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费2122元，由被告贵州省三都水族自治县国有资本营运有限责任公司、被告贵州省珠江源实业集团有限责任公司负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院。审 判 长  包汉琼人民陪审员  杨 琳人民陪审员  陆庭霞二〇二一年三月十六日法官助理张琳琳书记员周俊宏