上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2021）沪0115刑初563号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人李某，男，1990年11月20日生，汉族，户籍地河北省廊坊市。辩护人张劲，上海方旭律师事务所律师。辩护人卢健，上海日盈律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉〔2021〕409号起诉书指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某某出庭支持公诉。被告人李某及其辩护人张劲、卢健到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2009年起，黄大容(另案处理)先后设立上海麦子资产管理集团有限公司(以下简称“麦子资产公司”)、上海诺诺磅客金融信息服务有限公司(以下简称“诺诺磅客公司”)、北京财神爷爷科技发展有限公司(以下简称“财神爷爷公司”)等，在未经国家有关主管部门批准的情况下，通过设立“麦子金服”“财神爷爷”线上融资平台，并以电话推销、广告宣传等公开方式向社会不特定公众销售理财产品，非法吸收公众存款。经审计，“麦子金服”“财神爷爷”理财平台分别自2010年7月及2015年3月上线运营至案发，两平台共计吸收资金人民币(以下币种同)336.36亿元，造成47,070名投资人实际损失17.4亿余元。2016年6月至2017年5月，被告人李某担任财神爷爷公司用户端产品负责人期间，参与非法吸收资金83.5亿余元，任职期间共计获得薪金214,898.11元。2020年7月15日，被告人李某被公安机关抓获归案，到案后如实供述了上述犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了同案关系人供述、集资参与人报案笔录、相关书证、司法鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关认为，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，李某的行为已构成非法吸收公众存款罪。李某系从犯，具有坦白情节，认罪认罚，可以从轻从宽处罚，建议判处李某有期徒刑四年，并处罚金，如全额退赃，建议判处有期徒刑三年，并处罚金。被告人李某及其辩护人对上述指控无异议。辩护人提出李在犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，具有坦白情节，并愿意退缴违法所得，请求法庭对李从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2009年起，黄大容先后设立麦子资产公司、诺诺磅客公司、财神爷爷公司等，在未经国家有关主管部门批准的情况下，通过设立“麦子金服”“财神爷爷”线上融资平台，并以电话推销、广告宣传等公开方式向社会不特定公众销售理财产品，非法吸收公众存款。经审计，“麦子金服”“财神爷爷”理财平台分别自2010年7月及2015年3月上线运营至案发，两平台共计吸收资金336.36亿元，造成47,070名投资人实际损失17.4亿余元。2016年6月至2017年5月，被告人李某担任财神爷爷公司用户端产品负责人期间，参与非法吸收资金83.5亿余元，任职期间共计获得薪金214,898.11元。2020年7月15日，被告人李某在浙江省杭州市西湖区耀江文鼎苑28幢2单元802室被公安机关抓获归案，到案后如实供述了上述犯罪事实。本院审理期间，李某家属帮助其退缴上述薪金收入21万余元。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.同案关系人何建、刘云耀的供述，证实麦子资产公司、诺诺磅客公司、财神爷爷公司通过“麦子金服”“财神爷爷”线上融资平台向社会公众非法吸收资金的事实及被告人李某在财神爷爷公司的任职情况及参与非法吸收公众存款的事实。2.集资参与人朱怡、汪爽等人的报案笔录、服务协议、银行交易明细等书证，证实各集资参与人通过“麦子金服”“财神爷爷”线上融资平台购买多款理财产品，公司承诺保本付息，后未得到兑付造成经济损失。3.麦子资产公司、诺诺磅客公司、财神爷爷公司的工商登记资料，证实上述公司均未取得开展金融业务的许可。4.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定审计报告，证实了麦子资产公司、诺诺磅客公司、财神爷爷公司利用“麦子金服”“财神爷爷”理财平台非法吸收资金的金额及被告人李某的涉案金额、任职期间薪金收入情况。5.上海市公安局浦东分局出具的常住人口基本信息，证实被告人李某的身份情况。6.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人李某的到案经过。7.被告人李某的供述。本院认为，被告人李某违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。李某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，依法对李某从轻从宽处罚。本院审理期间李某家属帮助其退缴违法所得，确有认罪悔罪表现，酌情从轻处罚。公诉机关指控的事实与罪名成立，量刑建议适当，辩护人要求从轻处罚的意见理由成立，本院均予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)二、退缴在案的违法所得按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或者责令退赔。被告人李某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督、管理，接受教育，参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李俊英人民陪审员  伍兴生人民陪审员  孙根祥二〇二一年三月十日书 记 员  杨敏菊附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。