陕 西 省 西 安 市 中 级 人 民 法 院     刑事裁定书   （2021）陕01刑终222号     原公诉机关西安市雁塔区人民检察院。   上诉人（原审被告人）麻万鹏，男，汉族，1994年11月23日出生，大专文化，户籍地甘肃省民勤县重兴镇。2019年5月24日被抓获，5月26日因涉嫌犯诈骗罪被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月3日被逮捕。现羁押于西安市看守所。   辩护人薛武孝，北京市东元律师事务所西安分所律师。   原审被告人薛磊磊，男，汉族，1996年11月27日出生，大学文化，户籍地陕西省西安市未央区辛家庙街道办事处。2019年5月28日被抓获，5月30日因涉嫌犯诈骗罪被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月3日被逮捕。2021年1月27日被西安市雁塔区人民法院取保候审。   西安市雁塔区人民法院审理西安市雁塔区人民检察院指控原审被告人麻万鹏、薛磊磊犯诈骗罪一案，于2020年12月29日作出（2020）陕0113刑初670号刑事判决。原审被告人麻万鹏不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，听取辩护人的辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。   原审判决认定，2016年至2017年期间，被告人麻万鹏先后在西安市长安区智慧新城小区、长安区领秀长安小区、曲江香都小区租赁房屋设置办公地点，纠集被告人薛磊磊及王某甲、位某某（均另案处理）等人，假借民间借贷之名，以“中介费”、“手续费”、“备用条”等名义，诱使被害人签订虚高借款协议，被害人实际上未取得借款协议上记载的金额，后要求被害人按期偿还高额利息及本金，骗取被害人钱款，如果被害人逾期未偿还，麻万鹏等人遂以虚高借款协议所载金额向被害人催要钱款，非法占有被害人的财物。2019年5月24日，被告人麻万鹏被公安机关抓获；同年5月28日，被告人薛磊磊被公安机关抓获。具体事实如下：   1、2017年2月27日，被害人权某某通过薛磊磊向麻万鹏借款，后麻万鹏向权某某借款6000元，并要求权某某签订借款金额为6000元和1.2万元（备用条）的借条各一张，当场扣除2000元的手续费后，权某某实际借款金额为4000元。后权某某按期向麻万鹏还款8400元。该笔事实涉及诈骗金额4400元。案发后,被告人薛磊磊亲属代薛磊磊向本院退缴赃款4400元。   2、2017年3月5日，被害人滑某通过位某某向麻万鹏借款，后麻万鹏向滑某借款6000元，并要求滑某签订借款金额为6000元和1.2万元（备用条）的借条各一张，当场扣除1200元的手续费后，滑某实际借款金额为4800元。后滑某向麻万鹏还款9000元。该笔事实涉及诈骗金额4200元。   3、2017年3月7日，被害人王某通过王某甲向麻万鹏借款，期间王某甲以曝光王某隐私作为抵押，后麻万鹏向王某借款8600元，并要求王某签订借款金额为8600元和1万元（备用条）的借条各一张，当场扣除3600元的手续费后，王某实际借款金额为5000元。后王某按期向麻万鹏还款6050元。该笔事实涉及诈骗金额1050元。   4、2017年4月26日，被害人李某通过薛磊磊向麻万鹏借款2万元，后麻万鹏要求李某签订借款金额为2万元和1.75万元（备用）的借条各一张，同时，麻万鹏、薛磊磊制造虚假的交易流水（薛磊磊向李某转账3万元），并要求李某当场转回1.8万元，故李某实际借款金额为1.2万元。后李某向麻万鹏还款1.1万元后再无力偿还。该笔事实涉及诈骗金额25500元（未遂）。   5、2017年8月23日，被害人王某乙经韩某介绍向麻万鹏借款，后麻万鹏向王某乙借款1万元，并要求王某乙签订借款金额为1万元和1.4万元（备用条）的借条各一张，当场扣除2000元的手续费后，王某乙实际借款金额为8000元。借款到期后，王某乙无力偿还。该笔事实诈骗金额16000元（未遂）。   6、2016年以来，被害人苏某频繁通过借贷宝平台、微信、支付宝、签借条等方式向麻万鹏借款，期间亦多次还款。后麻万鹏向苏某催要借款，苏某亲属于2016年11月4日代苏某向麻万鹏偿还45万元，下余少部分借款尚未还清。2016年11月13日，苏某又向麻万鹏借款10万元并签订了借条，到期后苏某无力偿还。2017年1月14日，麻万鹏来到陕西神木县向苏某催要借款，期间苏某提出再向麻万鹏借款50万元，麻万鹏表示同意，并要求苏某签订借款金额为100万元的借条一张，苏某实际拿到35万元，扣除的15万元用于清偿苏某之前欠麻万鹏的借款。麻万鹏为了保证苏某能够偿还借款，2017年1月24日，麻万鹏再次要求苏某签订借款金额为100万元的借条一张（借款人张某某）。2017年4月，上述借款到期后苏某仍无力偿还，麻万鹏再次来到陕西神木县以200万元的借条向苏某催要借款，后苏某亲属与麻万鹏经协商签订了还款协议，协议约定苏某一方支付麻万鹏50万元（2017年4月6日转账）及西安曲江一处房产用于还款。2018年年底，因该房产无法过户，麻万鹏找到苏某亲属商谈此事，苏某亲属又向麻万鹏支付116万元赎回该房产。该笔事实涉及诈骗金额116万元。   7、2017年8月25日，被害人裴某某经中介介绍向麻万鹏借款，后麻万鹏向裴某某借款5万元，并要求裴某某签订借款金额为7万元的借条。同年9月1日，裴某某又向麻万鹏借款5万元，麻万鹏要求裴某某签订借款金额为10万元的借条，扣除1.5万元的手续费后，裴某某实际借款金额为3.5万元，同时，裴某某向麻万鹏承诺，如不能归还所欠贷款，其自愿将其位于西安市北辰大道锦绣天下小区商铺交由麻万鹏处理用于偿还贷款。同年9月7日，裴某某再次向麻万鹏借款4万元，麻万鹏要求裴某某签订借款金额为4万元的借条，裴某某的实际借款金额为3.65万元，期间裴某某归还前期借款1万元。通过上述三次借款，裴某某的借款金额共计为21万元，但实际借款金额共计为12.15万元。该笔事实涉及诈骗金额8.85万元。2018年期间，裴某某与麻万鹏之间又频繁的借还款，直到2018年9月裴某某再无力偿还借款，遂将承诺的商铺变卖用于清偿其欠麻万鹏的所有借款。   上述事实有报案材料、抓获经过、户籍信息、前科查询证明、提取笔录、扣押清单、借条、银行回执、寻人启示、协议、借款合同、账单详情、电话追记笔录、借款记录、银行交易流水、转账凭条、还款凭条、被害人滑某、王某、王某乙、裴某某、权某某、苏某等人的陈述、证人王某甲、位某某、韩某、苏某乙、余某某等人的证言、被告人麻万鹏、薛磊磊的供述、辨认笔录及照片、司法鉴定意见书、借条、借贷宝平台记录、账单详情及支付宝交易记录、转账凭条、银行交易明细、协议等证据证实。   据此，原审法院认为，被告人麻万鹏、薛磊磊等人结伙以非法占有为目的，诈骗他人财物，其行为符合套路贷的基本特征，均已构成诈骗罪，属共同犯罪，其中麻万鹏数额特别巨大（诈骗数额共计1299650元，犯罪未遂共计41500元）；薛磊磊数额较大（诈骗数额共计29900元；犯罪未遂共计25500元）。西安市雁塔区人民检察院指控二被告人所犯罪名成立，唯指控数额及部分事实有误，予以更正。被告人麻万鹏对指控的第1、2、3、4、5、7笔事实及罪名均认可，存在坦白、未遂情节，对麻万鹏依法可从轻处罚。被告人薛磊磊自愿认罪认罚，存在犯罪未遂情节，系初犯，对薛磊磊依法可从轻处罚。遂依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决：（一）被告人麻万鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金二十万元；（二）被告人薛磊磊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金八千元；（三）被告人薛磊磊亲属代薛磊磊退缴的赃款4400元依法发还被害人权某某。责令被告人麻万鹏向被害人滑某退赔4200元、向被害人王某退赔1050元、向被害人苏某退赔1160000元、向被害人裴某某退赔88500元；（四）作案工具黑色华为手机一部（麻万鹏）依法予以没收，由扣押单位上缴国库。   上诉人麻万鹏及其辩护人提出，原审判决认定麻万鹏犯诈骗罪事实不清，证据不足，认定涉案金额不准确，麻万鹏与苏某之间的借贷行为不构成诈骗罪。   经审理查明，原审判决认定上诉人麻万鹏伙同原审被告人薛磊磊实施诈骗犯罪的事实清楚，证据确凿。有上述经过原审法院庭审示证、质证的证据证实，本院予以确认。   本院认为，上诉人麻万鹏伙同原审被告人薛磊磊以非法占有为目的，诈骗他人财物，其中麻万鹏诈骗数额特别巨大，薛磊磊诈骗数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。对上诉人麻万鹏提出的上诉理由及其辩护人提出的辩护意见，经查，上诉人麻万鹏通过诱骗被害人苏某等人在借条中多列借款金额、虚打借条、循环借还贷等套路贷方式骗取被害人钱财的事实不仅有报案材料、被害人苏某等人的陈述、寻人启事、借条、证人苏某乙、余某某等人的证言、司法鉴定意见书、提取笔录、借贷宝平台记录、账单详情及支付宝交易记录、转账凭条、银行交易明细、协议等证据证实，上诉人麻万鹏及原审被告人薛磊磊亦有供述在卷佐证，证据之间能够相互印证，上诉人麻万鹏诈骗被害人苏某等人的事实清楚，足以认定。上诉人麻万鹏提出的上诉理由及其辩护人提出的辩护意见均不能成立，本院不予采纳。原审判决认定事实清楚,证据确实、充分,定罪准确，量刑适当,审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：   驳回上诉，维持原判。   本裁定为终审裁定。     审  判长   李景民   审判员   吴加亮   审判员  康    妹     二Ｏ二一年三月十日   书记员  何    培   鲁龙龙                1