山东省曹县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1721刑初107号 公诉机关山东省曹县人民检察院。 被告人傅光河,男，1989年5月16日出生于福建省长汀县，汉族，初中文化,农民，住福建省长汀县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月8日被刑事拘留,同年6月29日被逮捕。现羁押于曹县看守所。 辩护人张凯，山东君诚仁和律师事务所律师。 被告人刘腾龙,男,1986年12月28日出生于福建省长汀县,汉族,初中文化,农民，住福建省长汀县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月24日被刑事拘留，同年6月29日被逮捕。现羁押于曹县看守所。 辩护人刘志远，山东汤都律师事务所律师。 被告人曹文炳,男,1998年1月1日出生于福建省上杭县，汉族,初中文化，农民,住福建省上杭县。因吸食毒品于2016年9月12日被福建省龙岩市公安局新罗分局行政拘留十日。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月8日被刑事拘留,同年6月29日被逮捕。现羁押于曹县看守所。 辩护人李昕，曹县法律援助中心律师。 被告人张伟雄,男,1989年12月18日出生于福建省上杭县,汉族,小学文化,农民,住福建省上杭县。因殴打他人于2014年3月31日被福建省上杭县公安局行政拘留五日，并处罚款二百元，因寻衅滋事于2016年10月17日被福建省上杭县公安局决定罚款三百元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月25日被刑事拘留,同年6月29日被逮捕。现羁押于曹县看守所。 辩护人刘海强，山东汤都律师事务所律师。 被告人曾宪禄,男,1986年1月19日出生于福建省长汀县,汉族,初中文化,农民,住福建省长汀县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月25日被刑事拘留,同年6月29日被逮捕。现羁押于曹县看守所。 辩护人卢彬，山东汤都律师事务所律师。 被告人张伟龙，男,1991年6月20日出生于福建省上杭县,汉族,初中文化,农民,住福建省上杭县。因殴打他人于2014年3月31日被福建省上杭县公安局行政拘留五日，并处罚款二百元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月24日被刑事拘留,同年6月29日被逮捕。现羁押于曹县看守所。 辩护人仵统，山东汤都律师事务所律师。 被告人陈思家,男,1993年3月14日出生于福建省厦门市同安区,汉族,高中文化,农民,住福建省厦门市同安区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月25日被刑事拘留,同年6月29日被逮捕。现羁押于曹县看守所。 辩护人王大成，山东汤都律师事务所律师。 被告人李小彬,男,1987年11月16日出生于福建省上杭县,汉族,初中文化,农民,住福建省上杭县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月25日被刑事拘留,同年6月29日被逮捕。现羁押于曹县看守所。 辩护人胡美真，山东汤都律师事务所律师。 山东省曹县人民检察院以曹检一部刑诉[2020]66号起诉书指控被告人傅光河、曹文炳犯诈骗罪、偷越国（边）境罪，被告人刘腾龙、张伟雄犯诈骗罪，被告人曾宪禄、张伟龙犯收买信用卡信息罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人陈思家、李小彬犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，向本院提起公诉,于2021年1月27日以曹检一部刑诉[2021]2号补充起诉决定书补充起诉。本院于2020年3月24日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省曹县人民检察院指派检察院吕书霞出庭支持公诉，被告人傅光河及其辩护人张凯、被告人刘腾龙及其辩护人刘志远、被告人曹文炳及其辩护人李昕、被告人张伟雄及其辩护人刘海强、被告人张伟龙及其辩护人仵统、被告人李小彬及其辩护人胡美真、被告人陈思家及其辩护人王大成、被告人曾宪禄及其辩护人卢彬到庭参加诉讼。审理期间，根据山东省曹县人民检察院的建议，本院决定对本案延期审理一次；因出现不能抗拒的原因，本院于2020年4月15日裁定对本案中止审理，同年11月16日恢复审理。现已审理终结。 山东省曹县人民检察院指控： （一）2019年2月底，被告人傅光河、曹文炳伙同陈某星、曹某金（均另案处理）在云南省瑞丽芒市中缅边境地区，偷渡进入缅甸国棒赛地区。2019年2月份以来，被告人傅光河、曹文炳伙同陈某星、曹某金，组织陈某、钟某华等人（均另案处理）在缅甸国棒赛地区，利用虚假网络贷款平台“钱宝贷”，以办理贷款需要缴费为由实施电信诈骗。后被告人傅光河与被告人刘腾龙商议，由被告人刘腾龙提供银行卡收取诈骗款项，取现并回款。被告人刘腾龙为收取诈骗款项，分别向被告人陈思家和王某辉购买以二人名义开户的银行卡12张，并指使被告人张伟雄、曾宪禄购买银行卡。2019年4月，被告人张伟雄、张伟龙以1400元的价格从郭某手中购买户名为郭某的银行卡2张，被告人曾宪禄以5900元的价格从杨某林手中购买户名为杨某林和胡某荣的银行卡5张。被告人刘腾龙组织被告人曾宪禄、陈思家将被害人汇入上述银行账户的钱款取出扣除15%的费用后，将余款以无卡现金存款的方式存入被告人傅光河提供的傅某春等人的银行账户。2019年3月份以来，傅某春的工商银行账户以现金存款到账方式回款共计273200元。 1.2019年4月11日，被害人陈某1在位于广东省汕头市的家中通过注册“钱宝贷”贷款软件，被人以贷款需缴费为由先后四次骗走43220元。其中的31000元转入杨某林、胡某荣的银行账户。 2.2019年4月26日，被害人蔡某在广东省汕头市澄海区××附近通过注册“钱宝贷”贷款软件，被人以贷款需缴费为由先后2次被骗走5590元，其中的4290元转入胡某荣的银行账户。 3.2019年4月28日，被害人孙某在海南省文昌市××镇××宿舍通过注册“钱宝贷”贷款软件，被人以贷款需缴费为由先后4次骗走21520元，其中的10720元转入王某辉的银行账户。 4.2019年5月21日，被害人崔某在江苏省常州市武进区的一加工厂内通过注册“钱宝贷”贷款软件，被人以贷款需缴费为由先后2次骗走6924元，转入被告人陈思家和王某辉的银行账户。被告人曾宪禄、陈思家在福建省龙岩市××0元。 5.2019年5月22日，被害人刘某在黑龙江省哈尔滨市道里区××店内通过注册“钱宝贷”贷款软件，被人以贷款需缴费为由先后4次骗走38360元，均转入被告人陈思家的银行账户。被告人陈思家、曾宪禄在福建省龙岩市××0元。 （二）被告人傅光河明知卢某坤（另案处理）等人在缅甸木姐市从事电信网络诈骗，仍指使被告人刘腾龙为卢某坤诈骗团伙提供银行卡收取诈骗款项、取现并回款。卢某坤通过QQ每次把诈骗成功的客户转账截图和回款账户发给被告人傅光河，由被告人傅光河将前述信息转发给被告人刘腾龙。被告人刘腾龙组织被告人张伟雄、张伟龙、李小彬、曾宪禄、陈思家等人将诈骗款项取出后，扣除提成后余款存入卢某坤提供的吴某金、项某洁、张某晶的银行账户。 1.2019年4月22日，被害人陈某2在位于广东省广州市海珠区的家中通过注册“蜗牛金融”贷款软件，被人以网络贷款需缴费为由，先后5次骗走72157元，其中的17191元转入被告人陈思家的招行银行账户。被告人张伟雄在福建省龙岩市上杭县××机从被告人陈思家银行账户取款17100元。 2.2019年5月6日，被害人任某在位于山西省临汾市经济技术开发区××路××大厦××楼通过注册“蜗牛金融”贷款软件，被人以网络贷款需缴费为由，先后4次骗走50412元，其中的36000元转入被告人陈思家的银行账户，12000元转入杨某林的银行账户。当日，被告人张伟雄在福建省龙岩市上杭县××0元。 3.2019年5月6日，被害人肖某在位于湖南省岳阳市平江县天岳经济开发区的润和大药房通过注册“蜗牛金融”贷款软件，被人以网络贷款需缴费为由，先后7次骗走53208元。其中的11540元转入王某辉等人的银行账户。被告人张伟雄在福建省龙岩市上杭县××0元，被告人曾宪禄在福建省龙岩市××0元。 4.2019年5月8日至9日，被害人冯某同在位于山东省曹县庄××镇的家中通过注册“蜗牛金融”贷款软件，被人以网络贷款需缴费为由，先后6次骗走251342元，其中的172000元转入被告人陈思家和王某辉的银行账户。在被告人刘腾龙、张伟雄的安排下，被告人张伟龙在福建省龙岩市上杭县××0元，被告人李小彬将上述款项中的169900元在福建省龙岩市上杭县分4次存入吴某金、项某洁等人的银行账户。2019年10月31日，被告人李小彬的弟弟李某彬代表被告人李小彬向被害人冯某同退赔人民币30000元，并取得被害人冯某同谅解。 5.2019年5月10日至12日，被害人黄某在位于广西壮族自治区钦州市的家中通过注册“宜保金务”贷款软件，被人以网络贷款需缴费为由，先后3次骗走22460元，其中的10000元汇入王某辉的银行账户。被告人曾宪禄在福建省龙岩市××0元。 6.2019年5月15日至16日，被害人贾某在内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区通过注册“喜来贷”贷款软件，被人以网络贷款需缴费为由，先后5次骗走24542元，其中的15000元汇入被告人陈思家和王某辉的银行账户。 7.2019年4月16日，被害人韩某在位于河南省新郑市××镇××区的公司，通过注册虚假网络贷款平台，被以贷款需缴费为由骗取19790元，其中转入被告人刘腾龙提供的户名为杨某林的中国邮政银行卡10800元。 8.2019年5月5日，被害人陈某3在位于福建省仙游县的家中，通过注册虚假网络贷款平台，被以贷款需缴费为由骗取29312元，其中转入被告人张伟雄提供的户名为郭某的中国银行卡10100元；转入被告人刘腾龙提供的户名为王某辉的中国邮政银行卡18000元。 9.2019年5月12日至5月22日，被害人邓某分别在位于广西壮族自治区来宾市兴宾区河西街道办事处城南新区奇石城Ｂ区其哥家中和广东省电白县××镇××村自己家中，通过注册虚假网络贷款平台，被以贷款需缴费为由骗取131386元，全部转入被告人刘腾龙提供的户名为陈思家、王某辉的银行卡内。 公诉机关依据被害人陈述、证人证言、相关书证、物证、视听资料，被告人傅光河等人供述等证据提出上述指控，认为被告人傅光河、曹文炳伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人傅光河诈骗数额特别巨大，被告人曹文炳诈骗数额巨大；被告人傅光河、曹文炳还违反国（边）境管理法规，结伙偷越国境，情节严重，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百二十二条之规定，应当以诈骗罪、偷越国境罪追究其刑事责任；被告人刘腾龙、张伟雄明知他人实施电信诈骗犯罪，仍然为其提供收取诈骗款项账户，取款、转移诈骗资金，其中被告人刘腾龙诈骗数额特别巨大，被告人张伟雄诈骗数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人张伟龙、曾宪禄收买他人信用卡信息，且明知系犯罪所得而予以转移，情节严重，被告人曾宪禄收买他人信用卡信息，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第三百一十二条之规定，应当以收买信用卡信息罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任；被告人李小彬、陈思家明知系犯罪所得而予以转移，且系情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。 被告人傅光河及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人同时提出：被告人傅光河系初犯，具有坦白情节，在庭审中自愿认罪认罚，在卢某坤实施诈骗的犯罪活动中系从犯，建议对其从宽处罚。 被告人刘腾龙对公诉机关指控的事实无异议，辩称：自己的行为不构成诈骗罪，自己不知道的诈骗的金额不应计入自己的犯罪金额中。辩护人认为：被告人刘腾龙具有坦白情节，并非组织、领导犯罪集团的首要分子，没有直接实施具体的犯罪活动，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，建议对被告人刘腾龙从宽处罚。 被告人曹文炳及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人同时提出：被告人曹文炳具有坦白情节，自愿认罪认罚，建议对其从宽处罚。 被告人张伟雄及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人同时提出：被告人张伟雄系初犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，听从被告人刘腾龙的安排代为取钱，在共同犯罪中系从犯，建议对其从宽处罚。 被告人张伟龙及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人同时提出：被告人张伟龙虽受过行政处罚，但没有犯罪记录，系初犯、偶犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，建议对其从宽处罚。 被告人李小彬及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人同时提出：被告人李小彬系初犯、偶犯，具有自首情节，其家人代为赔偿了被害人冯某同的部分经济损失并取得了对方谅解，建议对其从宽处罚。 被告人陈思家及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人同时提出：被告人陈思家系初犯、偶犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，建议对其从宽处罚。 被告人曾宪禄及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人同时提出：被告人曾宪禄系初犯、偶犯，具有坦白情节，在庭审中自愿认罪认罚，在共同犯罪中作用相对较小，建议对其从宽处罚。 经审理查明： （一）2019年2月底，被告人傅光河、曹文炳伙同陈某星、曹某金等人从云南省瑞丽市芒市中缅边境地区偷渡进入缅甸国棒赛地区。2019年2月份以来，被告人傅光河、曹文炳伙同曹某金等人，组织他人在缅甸国棒赛地区，利用虚假网络贷款平台“钱宝贷”，以办理贷款需要缴费为由实施电信诈骗活动。被告人傅光河与被告人刘腾龙商议，由被告人刘腾龙提供银行卡收取诈骗款项，取现并回款。被告人刘腾龙为收取诈骗款项，分别向被告人陈思家和王某辉购买以二人名义开户的银行卡12张，并指使被告人张伟雄、曾宪禄购买银行卡，被告人张伟雄明知被告人刘腾龙实施诈骗仍让被告人张伟龙帮助购买银行卡。2019年4月份，被告人张伟龙以1400元的价格从郭某处购买户名为郭某的银行卡2张，被告人曾宪禄以5900元的价格从杨某林处购买户名为杨某林和胡某荣的银行卡5张。被告人刘腾龙组织被告人曾宪禄、陈思家等人将被害人汇入上述银行账户的款项取出并扣除15%的费用后，将余款以无卡现金存款的方式存入被告人傅光河提供的傅某春等人的银行账户。2019年3月份以来，傅某春的工商银行账户以现金存款到账方式回款共计273200元，被告人陈思家、曾宪禄先后2次帮助傅光河等人取款45100元。案发后，同案行为人曹某金退出赃款50870元，曹县公安局退赔被害人崔某经济损失6924元，退赔被害人刘某经济损失38360元。具体分述如下： 1.2019年4月11日，被害人陈某1通过注册“钱宝贷”贷款软件，被被告人傅光河、曹文炳等人以贷款需缴费为由先后四次骗取43220元，其中的31000元转入户名为杨某林、胡某荣的银行卡内。 2.2019年4月26日，被害人蔡某通过注册“钱宝贷”贷款软件，被被告人傅光河、曹文炳等人以贷款需缴费为由先后2次骗取5590元，其中的4290元转入户名为胡某荣的银行卡内。 3.2019年4月28日，被害人孙某通过注册“钱宝贷”贷款软件，被被告人傅光河、曹文炳等人以贷款需缴费为由先后4次骗取21520元，其中的10720元转入户名为王某辉的银行卡内。 4.2019年5月21日，被害人崔某通过注册“钱宝贷”贷款软件，被被告人傅光河、曹文炳等人以贷款需缴费为由先后2次骗取6924元，转入被告人陈思家和户名为王某辉的银行卡内，后被告人曾宪禄、陈思家在福建省龙岩市××0元。 5.2019年5月22日，被害人刘某通过注册“钱宝贷”贷款软件，被被告人傅光河、曹文炳等人以贷款需缴费为由先后4次骗取38360元，转入被告人陈思家的银行卡内，后被告人陈思家、曾宪禄在福建省龙岩市××0元。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实： 1.被害人陈述 （1）陈某1陈述。证明2019年4月11日17时许，自己接到一个陌生电话问自己是否需要贷款，贷款额度为1万至20万元不等，自己说需要贷款10万元，对方说可以帮助自己申请，如果申请成功需要收取手续费，每1万元收取600元，自己表示同意。对方说将他的代理的ＱＱ号码发给自己，让自己添加那个ＱＱ号码，在ＱＱ上与他的代理联系，后自己添加了对方发过来的ＱＱ号码，对方向自己介绍他们公司的贷款产品“钱宝贷”的额度为1万元至20万元不等，月息6厘的等额利息，可分3至36期，办理贷款需要的基本材料是本人的身份证、姓名、手机号码、银行卡号等。随后，对方发过来一个可下载该贷款平台ＡＰＰ的二维码，自己按照对方教的步骤进行填写，对方发过来一张“上海鑫苑信息科技有限公司”的营业执照，让自己下载后上传到自己的ＡＰＰ账号公司信息上，对方说可以选择需要的额度提交贷款，自己选择了11万元的贷款额度，对方让自己将6000元手续费转过去，并发给自己一个中国建设银行的账号（户名为王铭辉，卡号为6217××××0118），自己让女儿陈泽芳用手机将6000元转到对方账户。过了一会儿，对方说填写的银行卡账号多填了一个“3”，带着贷款批不下来，自己查看后发现真的多了一个“3”，接着收到“钱宝贷”平台的一条客服短信，说需要先缴纳6个月的本息金额作为担保金才能通过贷款审批，他们帮助自己缴纳了1个月的本息金额，自己需要再缴纳5个月的本息金额26220元，对方发给自己一个中国农商银行的账户（户名为胡某泉，卡号为6230××××2156），自己按照对方的要求让陈泽芳将26220元转账过去，自己又收到“钱宝贷”平台发来的一条短信，说当日18时前，第三方资金托管中心会打电话核实身份。后自己接到自称“钱宝贷”客服人员电话133××××7945询问一些在该平台注册的信息，自己回答不出来，平台客服发来信息说怀疑法定代表人不是自己，需要自己预付30%的保险金验证身份，再将保险金和款项返回到自己的账户内，自己说没有钱，对方说至少需要预付11000元，自己让陈泽芳用手机将钱转给对方，后对方没有将款项返给自己，自己多次联系对方未果，意识到被骗，遂报案。自己共被骗43220元。 （2）蔡某陈述。证明2019年4月26日15时许，有人给自己发短信说如果需要贷款先加ＱＱ在里面详谈，并发过来网址链接，自己添加了对方的ＱＱ后，对方发过来二维码，让自己下载“钱宝贷”软件，自己注册后，对方让自己转账1300元，他负责给自己申请贷款。过了一会儿，对方说自己注册的个人信息错误，导致银行贷款审批没有通过，让自己再转账4290元，自己转账后，对方说等几分钟，银行的信息更新后才能完成贷款。当晚9时许，自己联系对方未果。自己共被骗5590元，向对方使用的开户名为胡某荣的邮政银行卡6217××××0288转账4290元；向开户名为王某的富滇银行卡6214××××5321转账1300元。 （3）孙某陈述。证明2019年4月28日，自己在海南省文昌市通过网络注册“钱宝贷”贷款软件，被人以贷款需缴费为由先后三次骗取21520元，向对方使用的户名为聂某玉的兴业银行卡6229××××4612转账1800元，向王某辉的工商银行卡6212××××6241转账10720元；向户名为朱某杰的兴业银行卡6229××××9110转账9000元。 （4）崔某陈述。证明2019年5月21日，自己在江苏省常州市通过网络注册“钱宝贷”贷款软件，被人以贷款需缴费为由先后骗取6924元，向对方使用的户名为陈思家的建设银行卡6217××××6364转账1200元；向户名为王某辉的邮政储蓄银行卡6217××××8735转账5724元。案发后，曹县公安局将曹某金所退赃款6924元返还给自己，自己对曹某金的行为表示谅解。 （5）刘某陈述。证明2019年5月22日，自己在黑龙江省哈尔滨市通过网络注册“钱宝贷”贷款软件，被人以贷款需缴费为由先后四次骗取38360元，向对方使用的户名为陈思家的招商银行卡6214××××5239转账2700元，向户名为陈思家的兴业银行卡6226××××9028转账12160元；向户名为陈思家的中国银行卡6216××××2284转账13500元；向户名为陈思家的农业银行卡6230××××6878转账10000元。 2019年12月11日，曹县公安局将曹某金所退赃款38360元返还给自己，自己对曹某金的行为表示谅解。 2.证人证言 （1）陈某芳证言。证明2019年4月12日，母亲陈某5自己向户名为王铭辉的中国建设银行卡6217××××0118转账6000元，向户名胡某荣的邮政银行卡6217××××0288转账20000元，向户名为杨某林的中国银行卡6216××××8864转账6220元，向账户名为胡某荣的中国银行卡6216××××9078转账11000元。 （2）刘某安证言。证明2019年4月30日13时许，孙某说他被电信诈骗21520元。 （3）杨某林证言。证明2019年4月，自己将自己的4张银行卡和胡某荣的2张银行卡卖给了曾宪禄。 （4）胡某荣证言。证明2019年4月，自己将自己的2张银行卡卖给了杨某林，其中1张是邮政储蓄银行卡，另一张是中国银行银行卡。 （5）陈某光证言。证明2019年3月份，陈某星让自己到缅甸国给他帮忙，自己到了以后知道他和“老曹”等人在那里通过打电话的方式骗钱，自己帮助他们购买生活用品，管理他们诈骗财物的账目，发放工人工资。 （6）郭某证言。证明2019年4月底，张伟龙说如果有人卖银行卡可以和他联系，自己办理了建设银行的银行卡（卡号6217××××9272）和农业银行的银行卡（6228481558199955176），并办理了一个联通手机号码，用手机号码开通了银行卡的手机银行，将这二张银行卡卖给了张伟龙。 （7）陈某星证言。证明2019年3月份，自己和曹文炳还有一名傅姓男子、一名曹姓男子从厦门市乘坐飞机到重庆市，转机到瑞丽市芒市机场，从中国瑞丽市畹町镇一个地方偷渡进入缅甸国，没有办理合法的出入境手续。当时曹文炳和另一名曹姓男子和自己商谈让自己拿出来8万元，他们在缅甸国帮赛租赁一间工作室，赚钱后归还自己前期投入的资金，以后获利的30%归自己，自己帮助他们购买了电话卡和手机，傅姓男子拿着银行卡让自己到赌场的POS机套取过二三次现金，曹文炳也让自己使用银行卡在赌场套取过现金。 （8）王某辉证言。证明2019年4月底至5月份，自己先后卖给陈思家6张银行卡，其中有建设银行卡（卡号6217××××4595）1张、邮政储蓄银行卡（卡号6217××××8735）1张、工商银行卡（卡号6212××××8241）1张、招商银行卡（卡号6214××××4579）1张、光大银行卡（卡号6214××××6509）1张合兴业银行卡（卡号6229××××1338）1张，银行卡捆绑的手机号码不是自己的，一张是电信手机卡，另一张是联通手机卡。 3.辨认笔录。证明被告人傅光河从12张年龄相仿的不同男性照片中辨认出被告人刘腾龙，被告人刘腾龙从10张年龄相仿的不同男性照片中辨认出被告人傅光河，被告人张伟龙从10张年龄相仿的不同男性照片中辨认出被告人刘腾龙，被告人曾宪禄从12张年龄相仿的不同男性照片中辨认出卖给其银行卡的杨某林，杨某林从12张年龄相仿的不同男性照片中辨认出购买其和胡某荣银行卡的被告人曾宪禄，胡某荣从12张年龄相仿的不同男性照片中辨认出购买其银行卡的杨某林。 4.搜查笔录及扣押清单。证明公安机关在被告人傅光河、张伟龙、张伟雄、刘腾龙、陈思家、曾宪禄、李小彬处搜查并扣押了手机、银行卡、手机卡等物品。 5.曹县公安局出具的电子证据检查工作记录、被告人傅光河的QQ聊天记录及被告人陈思家微信聊天记录。证明被告人傅光河购买的QQ号码及被告人陈思家购买王某辉银行卡的情况。 6.银行卡交易明细。证明户名为王某辉的银行卡存取款项的情况及户名为傅某春的银行卡（卡号6212××××8679）自2019年3月1日至同年7月5日共收取现金存款273200元以及被害人蔡某、孙某的银行卡转账的情况、胡某荣和王某辉的银行卡开户情况。 7.视频截图。证明被告人刘腾龙、曾宪禄、陈思家在银行ATM机存取款的情况。 8.ＱＱ聊天记录和手机通话记录。证明被害人陈某1、蔡某、孙某等人在ＱＱ上与“钱宝贷”贷款软件客服聊天的内容。 9.被告人及同案行为人供述 （1）傅光河供述。供认2019年春节后，自己和曹某金、曹文炳商量做网络贷款诈骗，但是没有钱投资，曹某金或者曹文炳联系陈某星投资。2019年2月，自己等人乘坐飞机从厦门市到重庆市，从重庆市到云南省德宏州芒市，然后从芒市到了畹町镇，从畹町镇一公里处偷渡到缅甸国棒赛，自己和曹某金、陈某星商量好，获利后自己要最终利润的30%，曹某金要最终利润的30%左右，陈某星要最终利润的30%到40%，然后通过当地人找到搞网络贷款诈骗的工作室，和房东谈好第一个月租金是3万元，从第二个月后每月6万元，陈某星从缅甸国棒赛购买了手机，在瑞丽市购买了电脑，在缅甸国木姐市购买了手机卡，他还联系好回款所用银行卡的卡商。自己先使用ＱＱ号码58497××××联系一个ＱＱ昵称叫“大丰收”的人以44元一个的价格购买了作案用的ＱＱ号大约有20个。曹某金通过ＱＱ联系购买了作案用的“料”和作案用的贷款ＡＰＰ，在准备作案用的工具时，自己等人招了十多名男女电话手，根据自己编的和学习别人的假的身份说辞教给这些电话手。首先是员工也就是电话手（冒充的话务员）根据曹某金买的“料”打电话给客户询问对方有没有贷款需求，如果客户说没有就不介绍了，如果客户说有需求，电话手会根据培训资料给客户介绍产品，对方如果相信，便会让他加枪手的ＱＱ（也就是冒充业务员的ＱＱ），加了ＱＱ之后，枪手会通过ＱＱ发送用于下载贷款诈骗所用ＡＰＰ的二维码，客户扫码下载ＡＰＰ后，枪手会让他们在ＡＰＰ上填写他们的基本身份信息，就是姓名、电话、身份证号、银行卡号等信息。接着枪手开始实施诈骗，第一步是虚拟一个公司的单位信息，让客户填写假的单位信息给客户包装一下，客户填写好，二三十分钟后，枪手会在ＡＰＰ后台审核通过客户的贷款申请，平台会发送一条平台自带的审核通过短信给客户，客户通过ＱＱ来联系，枪手会说要给他办提现，但因前期给客户包装工作身份，会给客户说收取他们贷款额度的6%的包装费，客户如果同意，枪手会把卡商提供的收款银行卡号、姓名以及归属银行通过ＱＱ发送给客户，客户打款后发转账成功的截图过来，自己等人接着把截图转发给卡商，让卡商去查询并提现。第二步就是枪手确认收到客户6%的包装费后，会改错客户在ＡＰＰ上所填写的一位银行卡号，操作ＡＰＰ后台给客户发送一条提现密码，客户的手机能收到这条带提现密码的短信，客户接着登录ＡＰＰ输入密码去提现，提现不能成功，客户通过ＱＱ联系枪手，枪手会引导客户在ＡＰＰ上联系在线客服查询订单，客户查询后，枪手会以客服身份帮他查询订单状况打他第二枪，也就是告诉他银行卡号错误，解决方式是重新审核，审核就是重新交钱，骗的话术上叫风控，一般看他们分几期还款，让客户拿出三到四期的本金加利息作为风控金，客户把所谓的风控金打到给他们提供的银行卡后发来截图给我们，自己等人转给卡商，卡商确认收钱后，枪手会让客户提供正确的银行卡号在ＡＰＰ后台给他们改过来，让他们排队等候放款，然后用各种理由拖着客户直到自己等人的ＱＱ被封或者换掉。自己等人一般会打这两枪，因为把客户打太狠了不好稳住客户，也有些客户很急，自己等人会编出理由办理ＶＩＰ可以加速放款，有些客户要求办理ＶＩＰ，枪手会让他在打几百元的ＶＩＰ费用，如果客户打过来，也不可能给他们放款，因为这一切都是假的，ＡＰＰ也是假的，自己等人也没有放款资质，也不可能给他放款，若客户还要求放款，如果拖不住，有可能会放弃这名客户，也有可能继续骗对方，就是客户如果说要退款，一般是退风控金，自己等人会让客户拿资金返还的保证金，客户如果交了保证金，也不可能退给他钱，一般就是拖，拖不了就把手机号码和ＱＱ换了，不再和对方联系。前期的卡商都是陈某星找的，陈某星于2019年5月离开后，自己联系朋友刘腾龙对他说自己在缅甸国做贷款诈骗，提到帮着取款的卡商这一块，刘腾龙想做，他去找银行卡，自己和他开始合作。刘腾龙给自己等人提供贷款诈骗收款所用的银行卡，并帮助把钱提现取出来再转给自己等人，他收取取款金额的15%作为佣金，直接从取出的钱里扣除，然后把剩下的钱通过ＡＴＭ机存到自己提供给他的户名为傅某春，卡号为6212××××8679工商银行卡内。刘腾龙给自己提供的银行卡有杨某林、王某辉、胡某荣、陈思家等人开的银行卡。 （2）刘腾龙供述。供认2018年7月,自己在福建省龙岩市九龙××通过朋友认识了傅光河，2019年3月，傅光河通过微信（开始用微信，后来用ＱＱ联系）语音联系自己，让自己帮他购买他人的银行卡，他开始说搞网络赌博需要银行卡走账。2019年4月上旬，自己和阿文（微信昵称让往事随风，微信号×××62）联系，让他购买2张银行卡，每张1000元，给阿文2000元钱，后自己又买了陈思家的银行卡，是张伟雄提出让自己去买陈思家的银行卡，自己联系了陈思家并给陈思家说买他的银行卡用于收网络赌博转账的钱，并且给他说每张1000元，他卖给自己两张银行卡，后来又买过陈思家买了两次银行卡，共买了陈思家6张银行卡用于帮助傅光河收钱。期间，自己又买了王某辉的银行卡，也是给王某辉说用于网络赌博转账，共买了王某辉5张银行卡，也是每张银行卡1000元。另外，自己让朋友曾宪禄买过银行卡，其中有一个叫杨某林的人的邮政储蓄银行卡，也是说用于网络赌博走账用。4月中旬，傅光河有进钱的时候通过ＱＱ和自己联系让自己去取钱，自己帮着傅光河取钱，取钱之后，他给自己银行卡号让自己回款，有一张姓傅的工商银行卡，后期还有1张农村信用社银行卡、1张建设银行卡和1张中国银行卡，让自己把取出来的钱扣除12%的佣金，剩下的打给傅光河。4月下旬，有个朋友提醒自己说帮别人取钱有可能是诈骗的钱，自己想通过其他人取钱，于是打电话给张伟雄说：“我给你介绍个工作，别人在网上赌博，他的钱需要别人给他取出来，我给你提成30%，就是我得到佣金30%的提成，1万元以下300元，1万到5万元提500元，5万到10万元提1000元。”张伟雄表示同意。2019年4月底5月初，自己来到福建省上杭县“鑫杭”大酒店张伟雄开的房间，把自己之前办好的9张银行卡交给他，并教给他怎么取钱和怎么给傅光河打钱，但没有让张伟雄给傅光河联系，都是自己和傅光河联系之后，通过ＱＱ把信息转给张伟雄，让他去取款。后傅光河通过ＱＱ发信息说有钱了，自己让张伟雄去取钱。张伟雄又找了他表弟张伟龙帮取钱，找了李小彬帮着存钱，张伟龙共获利三四千元钱。并李小彬第一次帮着存钱是张伟龙取钱之后，张伟雄说让李小彬去存钱，回来后给了他500元钱，第二天李小彬又帮着存了一次，给了他800元钱。傅光河负责在后台诈骗，然后把诈骗得来的钱打到自己买来的银行卡上，前期自己和张伟雄、李小彬、张伟龙负责把钱取出来存上，然后打到傅光河的提供的回款银行卡内，后期是曾宪禄和陈思家负责取钱、存钱，都是自己和傅光河联系。期间，陈思家共获利六七千元，李小彬获利1300元，张伟雄获利1万多元，张伟龙获利三四千元，自己获利2万多元，曾宪禄获利3000多元，张伟雄的堂表弟张伟龙买过两张郭某名字开户的银行卡，一张建设银行卡、一张农业银行卡。公安机关在农业银行依法调取的郭辉名字开户的建设银行卡6217××××9272以及王某辉名字开户的工商银行卡6212××××6241在农业银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月8日19时53分至19时58分取款截图。其中郭某名字开户的建设银行卡取款两笔，一笔5000元，一笔4000元；王某辉名字开户的工商银行卡取款四笔，每笔均为5000元钱；两张银行卡共计取款29000元，通过截图显示2019年5月8日19时，张伟龙在农业银行取郭某的建设银行卡和王某辉的工商银行卡里帮着傅光河或他朋友收钱的录像截图，是当天王某辉名字开户的工商银行卡取款到了上限，只能转到郭某的银行卡里再取出来。当日，王某辉这张工商银行卡里向王某辉名字开户的微信上充值18000元钱，后被分两笔，一笔9999元、一笔7983.2元提现到王某辉的工商银行卡里，在5月9日凌晨在中国银行上杭支行被分两笔取出，一笔10000元钱、一笔7900元钱，共计17900元钱，这两笔取款记录的录像截图取款人是张伟龙，是帮着傅光河或者他朋友取的。因王某辉名字开户的工商银行卡当天的取款到了上限，而收的钱较多，先转到微信里，次日凌晨再转到工商银行卡取出，在中国银行调取的王某辉名字开户的招商银行卡6214××××4579在中国银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月8日20时的取款录像并截图，第一张截图取两笔，一笔10000元，一笔9900元，也是张伟龙在中国银行上杭支行取王某辉名字开户的招商银行卡里帮着傅光河或者他的朋友收钱的截图，王某辉招商银行卡6214××××4579收钱后，有19400元被转到陈思家开户的兴业银行卡6229××××9028内，于2019年5月8日21时被人分两笔取出，其中一笔10000元，一笔9400元，也是当天王某辉的招商银行卡取款到了上限，只能转到陈思家的兴业银行卡内再取出来，取款人是张伟龙，这个钱也是傅光河或者他朋友诈骗来的钱，在中国银行调取的王某辉名字开户的招商银行卡6214××××4579在中国银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月9日16时的取款录像并截图，其中取款一笔10000元是张伟龙在中国银行上杭支行取王某辉名字开户的招商银行卡帮傅光河或他朋友收钱，王某辉名字开户的招商银行卡6214××××4579被张伟龙取走10000元，还有20000元分两次转到了罗某龙建设银行6236××××3959的卡上，从罗某龙的这张卡上转孙某娜中国银行卡6217××××7568的银行卡1000元，被孙某娜这张银行卡网上支付转走，同时又从罗某龙的这张卡上分三笔，分别为5000元钱、4500元钱、9500元钱，转到程某博工商银行卡6215××××2335的卡内，后被分四笔分别为5元、5000元、4500元、9495元转到中国建设银行卡6217××××3806的银行卡内，以上转账记录是自己刚刚说的ＱＱ上面叫“范什么伟”的人帮着自己洗钱，因为到了上限出不了钱，自己让“范什么伟”帮着自己洗钱，银行卡是他提供的，后转过来自己回给傅光河。公安机关依法在中国银行调取的陈思家兴业银行卡6229××××9028在中国银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月9日16时取款截图，取款两笔共20000元，是张伟龙在中国银行上杭支行取陈思家兴业银行卡帮着傅光河或他朋友收钱的截图，在工商银行依法调取了王某辉名字开户的光大银行卡6214××××6509在工商银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月9日19时的取款录像并截图，取款四笔，每笔5000元，共计20000元钱，是张伟龙在工商银行上杭支行取王某辉名字开户的光大银行卡6214××××6509里帮着傅光河或他朋友收钱的截图，陈思家名字开户的招商银行卡6214××××5239在工商银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月9日20时的取款录像并截图，取款三笔，每笔5000元，共计15000元钱，是张伟龙在工商银行上杭支行取陈思家名字开户的招商银行卡6214××××5239帮着傅光河或他朋友收钱的截图，调取的傅某春名字开户的工商银行卡6212××××8679，于2019年5月8日在工商银行上杭支行存款截图是傅光河的回款银行卡，是根据傅光河提供的银行卡让李小彬帮着存款的截图，傅某春名字开户的工商银行卡6212××××8679的交易记录，上面显示存款是两笔，一笔9900元，一笔1700元，总共11600元，是帮着傅光河取款后扣除12%的佣金，自己和张伟雄安排李小彬给傅光河回款的记录，是回给傅光河或他朋友诈骗的钱。在福建农商银行调取的陈思家名字开户的招商银行卡6214××××5239在福建农商银行登高路支行ＡＴＭ机于2019年5月22日16时的取款录像并截图，取款两笔，一笔2000元，一笔700元，共计2700元钱，是陈思家帮着傅光河或他朋友取骗来的钱的视频截图，取款的银行卡是陈思家，招商银行卡6214××××5239。陈思家的兴业银行卡6226××××9028在建设银行中山中支行ＡＴＭ机于2019年5月22日17时的取款录像，是曾宪禄帮着傅光河或他朋友取他骗来的钱的视频截图，取款的银行卡是陈思家的兴业银行卡6226××××9028，陈思家的农业银行卡6230××××6878在建设银行西陂支行ＡＴＭ机于2019年5月22日19时的取款录像并截图其中取款10000元，是曾宪禄帮着傅光河取他骗来的钱的视频截图，取款的银行卡是陈思家的农业银行卡6230××××6878，陈思家名字开户的招商银行卡6214××××5239、兴业银行卡6226××××9028、农业银行卡6230××××6878的交易明细上这些钱是一个叫刘某的人打的款，是被傅光河或傅光河的朋友骗了后打的钱。陈思家中国银行卡6216××××2284的交易明细，有叫刘某的人打款13500元，这个中国银行卡里的钱也是陈思家或者曾宪禄取的钱。公安机关在招商银行调取的陈思家建设银行卡6217××××6364在招商银行分行自助行ＡＴＭ机于2019年5月21日15时04分取款录像截图，取款3000元，是曾宪禄帮着傅光河取他或者傅光河他朋友骗来的钱的视频截图，取款的银行卡是陈思家，建设银行卡6217××××6364。陈思家名字开户的建设银行卡6217××××6364的交易明细有一个叫崔某的人，向该卡打款1200元钱，应该是受害人，也是傅光河骗的人，崔某向王某辉邮政银行卡6217××××8735转款5724元，也是傅光河骗的钱，这张银行卡也是自己购买的王某辉的用来收钱用的，在中国银行调取的王某辉光大银行卡6214××××6509在中国银行龙岩上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月7日21时的取款录像并截图，取款4700元是张伟雄帮着傅光河取他骗来的钱的视频截图，取款的银行卡是王某辉，光大银行卡6214××××6509。在建设银行调取的陈思家建设银行卡6217××××6364在中国建设银行西陂支行ＡＴＭ机于2019年5月10日19时取款录像截图显示取款5000元，是曾宪禄帮着傅光河取他骗来的钱的视频截图，调取的王某辉光大银行卡6214××××6509、陈思家建设银行卡6217××××6364的交易明细，显示肖某向两个账号打钱，也是傅光河骗的受害人。 杨某林邮储银行卡6217××××6001的交易明细显示2019年5月6日肖某向该卡打款6840元，这张银行卡也是自己等人使用，在农业银行调取的杨某林的邮储银行卡6217××××6001在中国农业银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月6日15时59分至16点3分的取款录像截图，取款三笔，分别为5000元、5000元、2000元，是张伟雄帮着傅光河取他骗来的钱的视频截图。陈思家农业银行卡6230××××6878在中国建设银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月6日16时的取款录像并截图，取款两笔，分别是10000元、10000元，共计2万元，是张伟雄帮着傅光河取他骗来的钱的视频截图。陈思家农业银行卡6230××××6878在福建农商银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月6日16时的大厅取款录像截图，取款三笔，分别是2000元、2000元、900元是我帮着傅光河取他骗来的钱的视频截图。杨某林的邮储银行卡6217××××6001、陈思家，农业银行卡6230××××6878的交易明细，显示一个叫任某的人打的款，应该也是傅光河骗的人，陈思家中国银行卡6216××××2284的交易明细显示任某于2019年5月6日向该卡转款18000元，也是受害人任某向陈思家中国银行卡转的钱。在中国工商银行调取的陈思家招商银行卡6214××××5239在中国工商银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年4月28日13时53分至14点6分的部分录像截图，取款四笔，分别是5000元、5000元、5000元、2100元是张伟龙帮着傅光河取他骗来的钱的视频截图。陈思家招商银行卡6214××××5239的交易明细显示取的钱是一个叫陈某2的人打的款，这个陈某2应该是傅光河骗的受害人，钱也是被骗的钱，被通过陈思家的招商银行卡取出，调取的王某辉的招商银行卡6214××××4579的交易明细，上面有一个叫黄某的人于2019年5月12日向该卡转款10000元钱，后被提现到王某辉名字开户的微信×××ＳＴ上，又与另外9750元被提现到王某辉的工商银行卡6212××××6241内，后被人取出，黄某也是傅光河骗的受害人。 （3）曹文炳供述。供认2019年春节后，堂哥曹某金和傅光河商量要做网络贷款诈骗，自己没有事做，曹某金和自己商量一起做网络贷款诈骗，自己表示同意。但自己等人没钱投资，自己和曹某金找陈某星负责投钱。因龙岩市对电信网络诈骗打击力度很大，自己等人不敢在本地做，商量去缅甸国很安全，中国警察没办法打击，便想着去缅甸国。2019年2月份，自己等人偷渡进入缅甸国棒赛镇，傅光河、曹某金、陈某星负责联系其他人购买作案用的手机卡、手机、电脑等设备，又招了一些员工，慢慢的有十六七个人，集中培训后在租住的工作室于3月7日或8日开始实施的诈骗。陈某星、傅光河、曹某金在网上购买了一个网上贷款APP，名字叫“钱宝贷”和“料”（料是指买来的含有个人姓名、电话号码等信息的资料），然后用买来的作案手机和手机号给客户打电话，有一套话术单（某某先生、某某女士你好，我是某某金融贷款公司的，请问你需要贷款吗？之类的话），如果客户有贷款的意思，电话手把贷款平台给客户介绍清楚，都需要哪些手续以及6%的包装费用等，把枪手诈骗用的QQ发给对方，给对方说这是代办员，受害人添加QQ号后，这边会给对方发个二维码，让客户扫描后下载“钱宝贷”后可以注册登录，输入个人的姓名、电话号码、银行卡号等信息。枪手会在APP后台审核通过客户的贷款申请，然后平台会自动发送一条平台自带的审核通过短信给客户，接着被审核通过的客户会通过QQ来联系，枪手给客户一个假的公司（公司能查到是真的，只是包装的时候人不是公司的）让他按照这个公司的员工把自己包装一下，因前期给客户说过包装工作身份，要收取他们贷款额度的6%的包装费，客户如果同意，会把卡商提供的收款银行卡号、姓名以及归属银行通过QQ发送给客户，客户打款后发转账成功的截图，枪手接着把这个截图转发傅光河或者陈某星，由他们再转发给卡商，让卡商去查询并提现。枪手确认收到客户6%的包装费后，会通过电脑改错一位客户在APP上所填写的银行卡号，并且操作APP后台给客户发送一条提现的密码，客户的手机能收到这条带提现密码的短信，一般会登录APP输入密码去提现，提现不能成功，客户会通过QQ联系枪手，枪手引导客户在APP上联系在线客服查询订单。客户查询后，APP上的在线客服（也是枪手冒充的）以客服身份帮他查询订单状况并告诉他银行卡号错误，解决方式是重新审核，审核的要求是重新交钱，话术叫风控，一般看他们分几期还款，让客户拿出二三期（也有一期的）的本金加利息作为风控金，并且告诉他审核通过后会返还。客户把所谓的风控金打到给他们提供的银行卡之后，发截图过来，枪手转给傅光河或者陈某星，他们再转给卡商，卡商确认收钱后，枪手会让客户提供正确的银行卡号在APP后台给他们改过来，让他们排队等候放款，当然也不会给他放款，客户会着急，枪手会引导他办理所谓的VIP加快放款速度让对方交钱，如果客户把钱打过来，发现贷款并没有下来，就想办法拖延，拖不了就把手机号码、QQ都换了，不再和对方联系。诈骗获取的钱首先是傅光河、陈某星联系好卡商，卡商把卡号、开卡人姓名、归属银行发过来，客户被骗后把钱打到银行卡内，洗钱的人把这些钱转出来扣除15个百分点后转给提供他们的回款账号上，比如诈骗100元钱，最后到手的也就是85元，这些转出来的钱前期都到了陈某星处，是陈某星提供的银行卡用于回款。然后，他再和自己等人对账发放工资，陈某星有时和傅光河对账，有时和曹某金对账，还有陈某星的一个同学帮着对账。后来陈某星离开，傅光河联系卡商并且提供银行卡用于回款。诈骗团伙中有自己和曹某金、傅光河、陈某星、陈某、钟某华等人。实施诈骗得来的钱都是由陈某星掌握，最后诈骗成功得来的钱陈某星占30%，傅光河占30%，曹某金占30%，自己占10%，但是曹某金分给自己10%的股份，这样自己占20%,曹某金也占20%。另外还有自己个人“抓单”获利总额的15%，所有“抓单”的人都是一天一结账，其他员工也就是电话手都是固定工资每人每月5000元，一月一结账，所有人包吃住。自己实施诈骗共获取2万多元。 （4）张伟雄供述。供认自己有郭某的两张银行卡，是自己以1400元通过张伟龙从郭某处购买的，当时附带有一张手机卡。因刘腾龙让自己以1000元的价格收购银行卡，自己让张伟龙帮自己问了一下，经张伟龙介绍从郭某处购买了2张郭某的银行卡，支付给郭某1400元，其中一张是农业银行的，另一张是建设银行的银行卡，自己于5月3日交给了刘腾龙，后来张伟龙使用了这两张银行卡。5月9日22时许，刘腾龙将那2张银行卡还给了自己。 （5）张伟龙供述。供认2019年4月底一天，堂哥张伟雄让自己帮他去银行取钱，当天帮他取了一两次，大概取了几千元，取完后把钱交给了张伟雄，自己帮他取钱他每天给自己150元钱。2019年5月初，自己知道帮他取的钱是老刘和张伟雄用诈骗手段弄来的钱，因龙岩市从事诈骗违法犯罪的人很多，宾馆等场所都张贴有政府下发的预防诈骗和杜绝诈骗的公告，告知当地公民不要随意出售自己的银行卡和帮助别人取一些来历不明的钱，自己帮他们取钱他们还给自己费用，所以知道他们的这些钱不是合法来的。五月初一天，张伟雄对自己说：“你有没有朋友想要卖银行卡？”自己通过表哥李广标认识一名叫郭某的朋友，向郭某打电话和发微信的方式问郭某有没有人卖银行卡？郭某说他问一下。过了三四天，郭某把办好的2张银行卡和1个手机号（绑定的这2张银行卡）交给自己，自己和张伟雄去拿的银行卡，张伟雄通过支付宝转账给郭某1400元，张伟雄说他以每张银行卡1000元的价格从自己手里购买，自己以每张700元的价格从他人手里购买，每张卡可获得300元利润。过了两天，自己到上杭县城和张伟雄见面，张伟雄让自己到“金杭”大酒店603房间去找老刘，老刘交给自己七八张银行卡，让自己去银行看一下卡能不能使用，他还让自己向张伟雄索要一个方便联系的ＱＱ号，自己通过微信和张伟雄联系说：“老刘说把你们联系使用的ＱＱ号给我”，后张伟雄通过微信给自己发了一个ＱＱ号和登录密码，自己拿着这些银行卡去大酒店对面取钱，因为那儿有很多家银行，自己发现有一两张被封，不能正常使用，通过ＱＱ号和老刘联系，直接说哪张卡能用，哪张卡不能用，这些银行卡一直在自己身上，老刘通过ＱＱ号告诉自己哪个银行卡里有钱，让自己去银行取钱，自己帮他去附近的银行ＡＴＭ机取钱，分几次在ＡＴＭ机上帮老刘取了约八九万元，把钱送到老刘居住的“金杭”大酒店603房间，见张伟雄和李小彬也在房间，老刘给了自己1500元钱，让自己第二天早晨再去603房间找他。次日八九点钟，自己到603房间找老刘，拿着之前的银行卡去银行取钱，共跑了几家银行的ＡＴＭ机，取了约9万多元钱，交给了老刘，老刘给了自己1500元钱。自己在上杭县北环路的中国银行、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、农商银行取得钱，两天共取了15万元到20万元的钱，获得约3000元钱。老刘负责和上家联系，如果有需要取钱的事情，老刘通过专用的ＱＱ号联系张伟雄，张伟雄再联系自己，但老刘一直通过个ＱＱ号直接和自己联系，让自己帮他去取钱，没有经过张伟雄。自己按照老刘和张伟雄的安排取钱后交给老刘和张伟雄，他们数钱对账后，把整理好的钱交给李小彬，由李小彬按照老刘提供的银行卡存进去，李小彬负责存钱。公安机关在农业银行调取的郭辉的建设银行卡6217××××9272及王某辉的工商银行卡6212××××6241在农业银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月8日19时53分至19时58分取款录像截图显示郭辉名字开户的建设银行卡取款两笔，一笔5000元，一笔4000元；王某辉名字开户的工商银行卡取款四笔，每笔均为5000元钱，共计取款29000元，取款人是自己。5月8日，王某辉的工商银行卡里向王某辉开户的微信上充值18000元钱，后被分两笔，一笔9999元、一笔7983.2元提现到王某辉的这张工商银行卡里，于5月9日凌晨在中国银行上杭支行被分两笔取出，一笔10000元钱、一笔7900元钱，共计17900元钱，在中国银行上杭支行的取款录像截图显示取款的人是自己，中国银行调取了王某辉名字开户的招商银行卡6214××××4579在中国银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月8日20时的取款录像截图，期中第一张截图取两笔，一笔10000元，一笔9900元。第二张截图是5月9日零点取款700元显示取款的人都是自己，王某辉招商银行卡6214××××4579在收到钱之后，有19400元钱被转到陈思家名字开户的兴业银行卡6229××××9028上面，于2019年5月8日21时被分两笔取出，其中一笔10000元，一笔9400元钱，在中国银行上杭支行大厅录像截图显示取款的人是自己，在中国银行调取的王某辉名字开户的招商银行卡6214××××4579在中国银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月9日16时的取款录像截图，其中取款一笔10000元，显示取款人是自己，在中国银行调取的陈思家兴业银行卡6229××××9028在中国银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月9日16时取款截图，取款两笔，一笔10000元，一笔10000元，共20000元，截图上面取款人是自己，在工商银行依法调取的王某辉的光大银行卡6214××××6509在工商银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月9日19时的取款录像截图，取款四笔，每笔5000元，共计20000元，截图上面取款人是自己。在工商银行调取的陈思家的招商银行卡6214××××5239在工商银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月9日20时的取款录像截图，取款三笔，每笔5000元，共计15000元，取款人是自己。在中国工商银行调取的陈思家招商银行卡6214××××5239在中国工商银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年4月28日13时53分至14点6分的部分录像并截图，取款四笔，分别是5000元、5000元、5000元、2100元，是自己帮着张伟雄取款的录像和截图。 （6）陈思家供述。供认2019年4月份，自己向刘腾龙打电话借钱，刘腾龙问自己有没有多余的银行卡要卖，每张按照1000元的价格收购。自己给了刘腾龙2张银行卡，没有要钱。后来自己又分2次卖给刘腾龙4张银行卡，每张银行卡1000元，共卖了4000元，当时欠刘腾龙5000元，抵账抵了4000元，他也没有给自己银行卡的钱。自己共卖给刘腾龙邮政储蓄银行卡1张、招商银行银行卡1张、农业银行银行卡1张、建设银行银行卡1张、兴业银行银行卡1张、中国银行银行卡1张，给他使用了6张银行卡，都是自己的身份证开的户，自己也没有使用过，上面的交易明细都是刘腾龙交易使用。王某辉喜欢打麻将，当时他打麻将输了钱，自己顺口一提卖银行卡的事情，王某辉就说他要卖，刚好刘腾龙要买。开始，王某辉办了2张银行卡卖给了刘腾龙，每张1000元，刘腾龙转给自己2000元，自己又转给了王某辉。2019年5月6日到8日，自己在龙岩市新罗区香樟名都香樟树旁的“曼巴奶茶”店见到张伟雄和刘腾龙，张伟雄对自己说：“思家，你欠腾龙那么多钱，你的工作也辞了，你帮我们取钱吧。”自己问刘腾龙取的是什么钱？刘腾龙说就是“洗钱”，帮着取1万元以上给好处费500元，取款5万块以上给好处费1000元，张伟雄说他和刘腾龙是合股取款，刘腾龙也说过他和张伟雄合股取款的事情，就是帮着别人“洗钱”。当时因为没有钱，自己又有贪小便宜的心理，所以答应帮着他们取钱。5月9日，自己把行李搬到刘腾龙租住的房间，5月10日正式搬进去入住，当晚刘腾龙给自己一笔钱，让自己和曾宪禄一块去存钱，给了自己一个银行账户和姓名，自己和曾宪禄去了西山小区附近的一个农商银行存钱，曾宪禄在银行外面等着，自己存的钱，存了约一二万元钱。5月11日，自己和曾宪禄帮助刘腾龙取钱，不是每天都取，有的时候有钱了，自己和曾宪禄谁有时间谁去取，刘腾龙给工资要么给自己，要么给曾宪禄，自己和他平分。取款曾宪禄取的多一些，自己取的少一些，曾宪禄取完钱后，一般都是自己去存钱。取款的几张银行卡有自己和王某辉的几张银行卡，还有杨什么林的银行卡，1张郭某的银行卡，刘腾龙每次让自己去取钱，是使用他的一部工作手机，在上面通过ＱＱ发信息，说哪张银行卡有钱了，有多少钱，让自己和曾宪禄去取。每次取回来钱，刘腾龙会根据取钱的数额给一定的好处费，取1万到5万之间给500元，取5万以上的给1000元。自己共帮刘腾龙取了63800元，刘腾龙共给了自己2000多元钱。公安机关在福建农商银行调取的自己名字开户的招商银行卡6214××××5239在福建农商银行登高路支行ＡＴＭ机于2019年5月22日16时的取款录像截图，取款两笔，一笔2000元，一笔700元，共2700元钱，截图上取款的人是自己，自己的招商银行卡6214××××5239的交易明细，是一个叫刘某的人打的款，应该是被骗的人。自己的建设银行卡6217××××6364的交易明细上有一个叫崔某的人，向该卡打款1200元钱，被人连同另外其他人的一笔1800元钱，被一块取出，自己的这张建设银行卡也是提供给刘腾龙收钱用的，这个叫崔某的人自己不认识，应该是曾宪禄取的钱，自己存的钱。王某辉邮政银行卡6217××××8735也是刘腾龙收钱用的，这个交易记录是2019年5月21号打的款，钱是曾宪禄取的，自己存的钱。王某辉名字开户的微信号×××ＳＴ的开户信息及交易明细及王某辉的招商银行卡6214××××4579的交易明细显示有一个叫黄某的人于2019年5月12日向该卡转款10000元，后被提现到王某辉名字开户的微信×××ＳＴ上，又与另外9750元钱被提现到王某辉的工商银行卡6212××××6241上，王某辉的工商银行卡和王某辉的招商银行卡也是刘腾龙收款用，如果这个叫黄某的人不是刘腾龙的朋友，是受害人的话，钱应该是曾宪禄取的，应该是自己存的钱。 （7）曾宪禄供述。供认2019年4月一天，刘腾龙打来电话问自己有没有人愿意卖银行卡，每张1000元，自己对杨某林说朋友让自己帮着联系购买银行卡，每张1000元，杨某林说每张1500元，刘腾龙嫌贵不要，最后谈到每张1300元，自己从杨某林处购买了4张银行卡，有两张是杨某林本人的，有两张是胡某荣的，其中杨某林的2张银行卡还附带一个绑定银行卡的手机号，胡某荣的银行卡也附带了一张绑定的银行卡手机号，但胡某荣的2张银行卡都不能用，就还给了胡某荣，5200元钱买银行卡的钱是自己微信转给了杨某林，刘腾龙把买卡的钱给了自己。自己使用杨某林的银行卡取了几千元钱。刘腾龙共给了自己2100元好处费。2019年5月7日，刘腾龙让自己到他位于新罗区西山村租的房子居住,一两天后的一天下午，刘腾龙让自己到附近的一家奶茶店找他，交给自己1张银行卡，让自己帮他到银行取钱，自己去西陂路派出所附近的一家农村信用社ＡＴＭ机上取了5000元钱，把钱交给了刘腾龙，他请自己吃饭，也没有给自己钱。后陈思家也搬来居住，当天晚上把自己取的钱存上了，自己和陈思家帮着刘腾龙取钱、存钱。取钱的银行卡有邮政银行、工商银行、农业银行、建设银行、兴业银行、中国银行等银行卡，这些银行卡号上有个名字叫王某辉，还有陈思家自己的银行卡，自己使用杨某林的银行卡取过钱。刘腾龙给自己说过取钱等他通知什么时候哪张银行卡上来钱了，他用ＱＱ（昵称：哈哈2）和自己的ＱＱ（昵称：大美妞）联系，并让自己3分钟内把钱取出来，自己取款成功后也给他回复数字1表示已经取了钱，取过钱后回到住处，陈思家会收到刘腾龙发给他的存款银行账号，一般是陈思家去存钱，有时候自己也去存钱，有时候陈思家也去取钱，陈思家取钱的时候是刘腾龙发信息给他让他去取。自己共帮助刘腾龙取了67000元或68000元钱。公安机关在建设银行调取的陈思家的兴业银行卡6226××××9028在建设银行中山中支行ＡＴＭ机于2019年5月22日17时的取款录像截图，其中取款2笔，一笔10000元，一笔2100元，上面戴着口罩取款的人是自己，在建设银行调取的陈思家农业银行卡6230××××6878在建设银行西陂支行ＡＴＭ机于2019年5月22日19时的取款录像并截图其中取款一笔10000元，上面戴着口罩取款的人是自己，在招商银行调取的陈思家的建设银行卡6217××××6364在招商银行分行自助行ＡＴＭ机于2019年5月21日15时04分取出取款录像截图，取款一笔3000元，上面取款的人也是自己，在建设银行调取的陈思家建设银行卡6217××××6364在中国建设银行西陂支行ＡＴＭ机于2019年5月10日19时的取款录像并截图，取款一笔5000元钱，上面取款的人也是自己。 （8）曹某金供述。其供述与被告人曹文炳供述一致。 上述证据，供证一致，足以认定本院查明之事实。 （二）被告人傅光河明知卢某坤（另案处理）等人在缅甸国木姐市从事电信网络诈骗，仍让被告人刘腾龙为卢某坤诈骗团伙提供银行卡收取诈骗款项、取现并回款。卢某坤每次通过QQ将诈骗成功的客户转账截图和回款账户发给被告人傅光河，由被告人傅光河将前述信息转发给被告人刘腾龙。被告人刘腾龙组织被告人张伟雄、张伟龙、李小彬、曾宪禄、陈思家等人将诈骗款项取出后，扣除提成后余款存入卢某坤提供的吴某金、项某洁、张某晶的银行账户。其中，被告人傅光河、刘腾龙帮助卢某坤骗取他人财物共计278731元，被告人张伟雄帮助卢某坤骗取他人财物共计248731元，被告人张伟龙先后2次帮助他人转移诈骗款项189100元，被告人李小彬帮助他人转移诈骗款项169900元，被告人曾宪禄2次帮助他人转移诈骗款项15000元，被告人陈思家帮助他人转移诈骗款项10000元。具体分述如下： 1.2019年4月22日，被害人陈某2通过注册“蜗牛金融”贷款软件，被人以网络贷款需缴费为由，先后5次骗走72157元，其中的17191元转入被告人陈思家的招行银行账户内，被告人张伟雄在福建省龙岩市上杭县××机从被告人陈思家银行账户内取款17100元。 2.2019年5月6日，被害人任某通过注册“蜗牛金融”贷款软件，被人以网络贷款需缴费为由，先后4次骗走50412元，其中的36000元转入被告人陈思家的银行账户内，12000元转入杨某林的银行账户内。当日，被告人张伟雄在福建省龙岩市上杭县××0元。 3.2019年5月6日至同月10日，被害人肖某通过注册“蜗牛金融”贷款软件，被人以网络贷款需缴费为由，先后7次骗走53208元。其中的16540元转入王某辉等人的银行账户。被告人张伟雄在福建省龙岩市上杭县××0元，被告人曾宪禄在福建省龙岩市××0元。 4.2019年5月8日至9日，被害人冯某同通过注册“蜗牛金融”贷款软件，被人以网络贷款需缴费为由，先后6次骗走251342元，其中的172000元转入被告人陈思家和王某辉的银行账户内。被告人刘腾龙、张伟雄安排被告人张伟龙在福建省龙岩市上杭县××0元，被告人李小彬将上述款项中的169900元在福建省龙岩市上杭县分4次存入吴某金、项某洁等人的银行账户内。2019年10月31日，被告人李小彬的弟弟李某彬代为赔偿被害人冯某同经济损失30000元，取得了对方谅解。 5.2019年5月10日至12日，被害人黄某通过注册“宜保金务”贷款软件，被人以网络贷款需缴费为由，先后3次骗走22460元，其中的10000元汇入王某辉的银行账户，被告人曾宪禄在福建省龙岩市××0元。 6.2019年5月15日至同月16日，被害人贾某通过注册“喜来贷”贷款软件，被人以网络贷款需缴费为由，先后5次骗走24542元，其中的15000元汇入被告人陈思家和王某辉的银行账户内。 7.2019年4月16日，被害人韩某通过注册虚假网络贷款平台，被以贷款需缴费为由骗取19790元，其中转入被告人刘腾龙提供的户名为杨某林的中国邮政银行卡内10800元。 8.2019年5月5日，被害人陈某3通过注册虚假网络贷款平台，被以贷款需缴费为由骗取29312元，其中转入被告人张伟雄提供的户名为郭某的中国银行卡内10100元，转入被告人刘腾龙提供的户名为王某辉的中国邮政银行卡内18000元。 9.2019年5月12日至5月22日，被害人邓某通过注册虚假网络贷款平台，被以贷款需缴费为由骗取131386元，转入被告人刘腾龙提供的户名为陈思家、王某辉的银行卡内。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实： 1.被害人陈述 （1）陈某2陈述。证明2019年4月22日前后，自己接到手机号码为153××××4974的电话称可以贷款，自己添加了对方的ＱＱ号码，自己说想借款3万元，对方让自己下载“蜗牛金融”ＡＰＰ，注册登记后，自己在该软件上上传了个人资料，申请了贷款，并在ＱＱ上向对方发送了身份照片、银行卡和自己手持身份证的照片，对方称需要收取手续费，要求自己转账5256元。4月24日，自己通过自己的广州银行的银行卡向对方户名为韩铁英的中国农业银行卡转账5000元，通过自己的工商银行卡向那个账户转账256元。后对方以需要转入认证保证金为由要求自己转账，自己通过建设银行卡向对方户名为孙会亮的农业银行卡转账19710元。对方以自己录入账户错误为由，要求自己缴纳冲刷费，自己向对方提供的户名为方金星和吴春兴的银行账户分别转账14191元和15809元。期间，自己要求退款，对方让自己缴纳退款违约金，自己又向户名为陈思家的银行账户转账17191元，先后五次向对方转账72157元。后发现被骗，遂报案。 （2）任某陈述。证明2019年5月6日11时许，有人给自己打电话询问是否需要贷款并给了自己一个ＱＱ号码，自己添加了对方的ＱＱ后，对方自称客服，让自己下载“蜗牛金融”ＡＰＰ，自己注册后，在ＡＰＰ上填写了贷款金额40200元和个人基本信息，客服说需要交6%的包装费2412元，并给自己发了银行卡号，自己转账后，对方说自己的银行卡异常，需要询问财务怎么处理，后以需要确认是否自己操作、刷单、过户和交纳保证金为由，让自己转账，自己先后向户名为徐文强的银行卡转账2412元，向户名为杨某林的银行卡转账12000元，向户名为陈思家的2张银行卡分别转账18000元，共计被骗50412元。 （3）肖某陈述。证明2019年5月6日至10日，自己通过网络注册“蜗牛金融”贷款软件，被人以贷款需缴费为由先后7次骗走53208元，先后向对方使用的户名为杨某林的银行卡转账6840元，户名为王某辉的银行卡转账4700元，户名为陈思家的银行卡6229××××9110转账5000元。 （4）冯某同陈述。证明2019年5月8日13时许，有人给自己打电话询问是否需要贷款并给了自己一个ＱＱ号码，自己添加了对方的ＱＱ后，对方自称客服，向自己介绍贷款条件和政策（利息6%），并让自己下载“蜗牛金融”ＡＰＰ，自己注册后，输入身份信息注册账号，填写了申请贷款额度150900元，对方提示审核通过，客服让自己查看软件里的个人钱包，自己查看后发现有150900元的信息，便开始申请提款，但提款需要支付6%的利息，客服让自己将9054元转账到卡号为朱易军的银行卡，自己转过去后将交易成功的照片发给对方。过了10分钟，客服说自己的银行卡号输入错误，先后以让自己修改个人信息、冲刷账户、提升冲刷额度、缴纳风险金为由向对方发给自己的银行卡转账，自己先后6次共转款251342元，向户名为王某辉的银行卡先后转款137000元，向户名为陈思家的银行卡转款35000元。案发后，李小彬的弟弟李某彬代为赔偿自己经济损失30000元，自己对李小彬的行为表示谅解。 （5）黄某陈述。证明2019年5月10日，自己通过网络注册“宜保金务”贷款软件，被人以贷款需缴费为由先后三次骗取22460元，向对方使用的户名为王某辉的银行卡账户转账10000元。 （6）贾某陈述。证明2019年5月15日至同月16日，自己通过注册“喜来贷”贷款软件，被人以网络贷款需缴费为由，先后5次骗走24542元，其中的15000元汇入户名为陈思家和王某辉的银行账户内。 （7）邓某陈述。证明2019年5月12日至5月22日，自己通过网络注册“宜保金务”贷款软件，被人以贷款需缴费为由先后11次骗取131386元，分别转入户名为陈思家、王某辉的银行卡内。 （8）陈某3陈述。证明2019年5月5日，自己被人以贷款需缴费为由先后3次骗取29312元，其中的10100元转入户名为郭某的银行卡内，18000元转入户名为王某辉的银行卡内。 （9）韩某陈述。证明2019年4月16日，自己被人以贷款需缴费为由先后5次骗取23290元，其中的10800元转入户名为杨某林的银行卡内。 2.证人证言 （1）项某洁证言。证明2019年四五月份，男朋友卢某坤让自己去缅甸国找他，并安排缅甸国当地赌场的车接自己偷渡到缅甸国木姐市，卢某坤工作的公司在木姐市星河赌场附近，公司的一楼有很多人在操作电脑，二楼有很多人在打电话，自己感觉卢某坤从事的是违法的工作。期间，卢某坤经常到赌场赌博，让自己提供支付宝二维码和工商银行的银行卡号向自己借钱和还钱，还有几次通过让他人转钱转到自己的支付宝内，再让自己转到赌场的财务微信上，他去赌场财务处套现，不清楚是哪些人给自己转的钱。 （2）吴某金证言。证明2019年一二月份，自己跟随卢某坤在缅甸国发送短信实施诈骗，陆续干了2个月，于2019年4月底离开。期间，自己和“阿天”等人在缅甸国木姐市××层楼房的院子里的一个房间给他人发贷款短信，内容是：您的贷款已经审核通过，请联系客服。卢某坤管理自己等人，提供手机和手机卡，短信内容也是卢某坤制定的，自己向卢某坤提供了1张工商银行的银行卡，绑定了手机银行，诈骗成功骗来的钱如果需要打入自己的银行卡内，卢某坤会说银行卡进钱了，自己再将银行卡内的钱转出去，有时候转到卢某坤提供的银行卡内，有时转到微信、支付宝收款的二维码里。 （3）李某彬证言。证明2019年10月30日，自己向李小彬诈骗的被害人冯某同赔偿部分经济损失，冯某同对李小彬的行为表示谅解。 （4）刘某明证言。证明2019年5月6日至同月12日，妻子肖某被骗5万多元钱，是通过银行转账给对方，自己让她报警。 3.搜查笔录及扣押清单。证明公安机关在被告人傅光河、张伟龙、张伟雄、刘腾龙、陈思家、曾宪禄、李小彬处搜查并扣押了手机、银行卡、手机卡等物品。 4.曹县公安局出具的电子证据检查工作记录、被告人傅光河的QQ聊天记录及被告人陈思家、傅光河的微信聊天记录。证明被告人傅光河购买的QQ号码及被告人陈思家购买王某辉银行卡的情况,被告人傅光河让被告人刘腾龙将诈骗款项回款至吴某金、项某洁的银行卡。 5.银行卡交易明细。证明户名为王某辉、陈思家、项某洁、吴某金的银行卡存取款项的情况及被害人肖某、冯某同、任某、陈某2、黄某、贾某、陈某3、韩某、邓某的银行卡、支付宝转账的情况。 6.视频截图。证明被告人张伟龙、张伟雄、李小彬、曾宪禄、陈思家在银行ATM机存取款的情况。 7.ＱＱ聊天记录和手机通话记录。证明被害人肖某、冯某同、任某、贾某等人在ＱＱ上与“蜗牛金融”、“宜保金务”和“喜来贷”贷款软件客服人员聊天的内容。 8.福建省上杭金杭大酒店出具的住宿登记表。证明被告人张伟雄于2019年5月3日至5月9日在该酒店办理了8603房间的入住手续。 9.被告人供述 （1）傅光河供述。供认卢某坤在缅甸国木姐做诈骗，自己等人到缅甸国做贷款诈骗后，和他联系问一下他们做的方式、做的好不好，向他们学习一下。2019年4月初，自己和陈某星、曹某金到他们的诈骗地点去过一次，当时他们租了一个独立的院子，不是两层就是三层，电话手都拿着手机在院子里打电话，枪手在房间里打电话，看着至少有七八十人。2019年5月份，卢某坤在“88888”QQ上问自己有没有用来供客户打钱的银行卡，自己用“哈哈8”QQ回复说有银行卡，接着用“哈哈8”QQ给刘腾龙（哈哈2QQ号）联系说需要银行卡打钱，刘腾龙表示同意，并且在QQ上发给自己王某辉的银行卡号，可能还有其他的银行卡号记不清了，自己把刘腾龙发给自己的银行卡号转发给卢某坤，卢某坤开始用这些银行卡作为他们诈骗的打款账户，后卢某坤在QQ上把诈骗成功的客户转账截图和回款账户（回款银行卡号、姓名和需要回款钱数）发给自己，自己再把这些信息转发给刘腾龙，让刘腾龙去做。被骗的客户有的是通过微信转账，有的是通过网上银行转账。 （2）刘腾龙供述。供认自己共购买了11张银行卡，有王某辉的名下的6张（中国银行、建设银行、兴业银行、邮政银行、工商银行、招商银行）银行卡和陈思家名下的5张银行卡，不清楚傅光河和他的朋友骗了多少人，其中有一个叫冯某同的人被骗了约15万元。 （3）张伟雄供述。供认2019年5月3日9时，刘腾龙打来电话让自己去福建省上杭县金杭大酒店603房间，当时还是用自己的名字开的房，刘腾龙一直住到5月9日。自己到了603房间后，刘腾龙给自己一个皮包，皮包里装了七八张银行卡，刘腾龙让自己去银行ATM机上查询一下这些银行卡能不能正常使用。自己拿着这些卡到上杭县的中国银行查询了这些卡，当时这些卡都能用，自己拿着这些卡等刘腾龙的QQ信息，等他们通知自己去取钱。当天，自己把取来的钱交给刘腾龙，他给了自己500元的报酬。5月4日下午，刘腾龙通过QQ给自己说：“农业银行卡的钱到了，去取钱。”自己拿着那些银行卡到上杭县的ATM机取钱，从农行卡里取了两次钱，一次取了1800元，另一次取了2000元，从一个工商银行的卡里取了600元，从一个中国银行的卡里取了3200元，还从一个建设银行卡里取了18000元，帮刘腾龙取了20000多元，刘腾龙给了自己500元。中国银行的卡户主是陈思家，另外几张是谁的卡不记得了，这些卡都是刘腾龙交给自己的。5月5日12时许，刘腾龙通过QQ电话联系自己，让自己到宾馆去拿卡查询一下看是否有钱到账，自己到金杭大酒店603房间去拿卡，拿了卡后到附近的银行ATM机查询看是否有钱到这些卡上，去了四五家银行共帮他取了62000元，连同银行卡交给刘腾龙，刘腾龙给了自己1000元。5月6日10时，刘腾龙通过QQ电话联系自己，让自己到宾馆603房间找他拿卡去银行取钱，自己拿了卡去了三四家银行，把钱交给刘腾龙，刘腾龙给了自己800元。四次共帮助刘腾龙取款15万元。自己帮刘腾龙取钱的卡有中国银行、农业银行、建设银行、工商银行和邮政银行的银行卡，其中一张中国银行的银行卡是陈思家的卡。自己把钱交给刘腾龙后，其中有二次，刘腾龙把这些钱交给了李小彬，让李小彬把钱存到了其他卡里。 （4）张伟龙供述。供认2019年4月底一天，堂哥张伟雄让自己帮他去银行取钱，当天帮他取了一两次，大概取了几千元，取完后把钱交给了张伟雄，自己帮他取钱他每天给自己150元钱。2019年5月初，自己知道帮他取的钱是老刘和张伟雄用诈骗手段弄来的钱，因龙岩市从事诈骗违法犯罪的人很多，宾馆等场所都张贴有政府下发的预防诈骗和杜绝诈骗的公告，告知当地公民不要随意出售自己的银行卡和帮助别人取一些来历不明的钱，自己帮他们取钱他们还给自己费用，所以知道他们的这些钱不是合法来的。五月初一天，张伟雄对自己说：“你有没有朋友想要卖银行卡？”自己通过表哥李广标认识一名叫郭某的朋友，向郭某打电话和发微信的方式问郭某有没有人卖银行卡？郭某说他问一下。过了三四天，郭某把办好的2张银行卡和1个手机号（绑定的这2张银行卡）交给自己，自己和张伟雄去拿的银行卡，张伟雄通过支付宝转账给郭某1400元，张伟雄说他以每张银行卡1000元的价格从自己手里购买，自己以每张700元的价格从他人手里购买，每张卡可获得300元利润。过了两天，自己到上杭县城和张伟雄见面，张伟雄让自己到“金杭”大酒店603房间去找老刘，老刘交给自己七八张银行卡，让自己去银行看一下卡能不能使用，他还让自己向张伟雄索要一个方便联系的ＱＱ号，自己通过微信和张伟雄联系说：“老刘说把你们联系使用的ＱＱ号给我”，后张伟雄通过微信给自己发了一个ＱＱ号和登录密码，自己拿着这些银行卡去大酒店对面取钱，因为那儿有很多家银行，自己发现有一两张被封，不能正常使用，通过ＱＱ号和老刘联系，直接说哪张卡能用，哪张卡不能用，这些银行卡一直在自己身上，老刘通过这ＱＱ号告诉自己哪个银行卡里有钱，让自己去银行取钱，自己帮他去附近的银行ＡＴＭ机取钱，分几次在ＡＴＭ机上帮老刘取了约八九万元，把钱送到老刘居住的“金杭”大酒店603房间，见张伟雄和李小彬也在房间，老刘给了自己1500元钱，让自己第二天早晨再去603房间找他。次日八九点钟，自己到603房间找老刘，拿着之前的银行卡去银行取钱，共跑了几家银行的ＡＴＭ机，取了约9万多元钱，交给了老刘，老刘给了自己1500元钱。自己在上杭县北环路的中国银行、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、农商银行取得钱，两天共取了15万元到20万元的钱，获得约3000元钱。老刘负责和上家联系，如果有需要取钱的事情，老刘通过专用的ＱＱ号联系张伟雄，张伟雄再联系自己，但老刘一直通过个ＱＱ号直接和自己联系，让自己帮他去取钱，没有经过张伟雄。自己按照老刘和张伟雄的安排取钱后交给老刘和张伟雄，他们数钱对账后，把整理好的钱交给李小彬，由李小彬按照老刘提供的银行卡存进去，李小彬负责存钱。公安机关在农业银行调取的郭辉的建设银行卡6217××××9272及王某辉的工商银行卡6212××××6241在农业银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月8日19时53分至19时58分取款录像截图显示郭辉名字开户的建设银行卡取款两笔，一笔5000元，一笔4000元；王某辉名字开户的工商银行卡取款四笔，每笔均为5000元钱，共计取款29000元，取款人是自己。5月8日，王某辉的工商银行卡里向王某辉开户的微信上充值18000元钱，后被分两笔，一笔9999元、一笔7983.2元提现到王某辉的这张工商银行卡里，于5月9日凌晨在中国银行上杭支行被分两笔取出，一笔10000元钱、一笔7900元钱，共计17900元钱，在中国银行上杭支行的取款录像截图显示取款的人是自己，中国银行调取了王某辉名字开户的招商银行卡6214××××4579在中国银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月8日20时的取款录像截图，期中第一张截图取两笔，一笔10000元，一笔9900元。第二张截图是5月9日零点取款700元显示取款的人都是自己，王某辉招商银行卡6214××××4579在收到钱之后，有19400元钱被转到陈思家名字开户的兴业银行卡6229××××9028上面，于2019年5月8日21时被分两笔取出，其中一笔10000元，一笔9400元钱，在中国银行上杭支行大厅录像截图显示取款的人是自己，在中国银行调取的王某辉名字开户的招商银行卡6214××××4579在中国银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月9日16时的取款录像截图，其中取款一笔10000元，显示取款人是自己，在中国银行调取的陈思家兴业银行卡6229××××9028在中国银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月9日16时取款截图，取款两笔，一笔10000元，一笔10000元，共20000元，截图上面取款人是自己，在工商银行依法调取的王某辉的光大银行卡6214××××6509在工商银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月9日19时的取款录像截图，取款四笔，每笔5000元，共计20000元，截图上面取款人是自己。在工商银行调取的陈思家的招商银行卡6214××××5239在工商银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年5月9日20时的取款录像截图，取款三笔，每笔5000元，共计15000元，取款人是自己。在中国工商银行调取的陈思家招商银行卡6214××××5239在中国工商银行上杭支行ＡＴＭ机于2019年4月28日13时53分至14点6分的部分录像并截图，取款四笔，分别是5000元、5000元、5000元、2100元，是自己帮着张伟雄取款的录像和截图。 （5）李小彬供述。供认2019年5月8日下午，张伟雄让自己开车带他去上杭县，于当晚九点多去了“金杭”大酒店刘腾龙住的房间，他正坐在床上数钱，都是一百元面值的，张伟龙也在房间里数钱，钱是按1万元一沓整理的，整理好后，刘腾龙给张伟龙几张银行卡让张伟龙去取钱。过了一会儿，张伟龙从外面取钱回来，回到房间把钱和银行卡交给刘腾龙，刘腾龙把钱收下，又把银行卡给了张伟龙，让他以后再去取。张伟龙和刘腾龙对了一下账，刘腾龙把钱交给张伟雄，张伟雄把钱交给自己，让自己去存钱，并交给自己500元钱作为好处费，刘腾龙将他手机里的两个银行卡卡号和存款的金额，让自己用手机拍下来，自己到旁边的工商银行存钱，2张银行卡共存了81300元。5月9日下午，自己和张伟雄来到刘腾龙的房间，张伟龙也在房间里。当晚，张伟龙拿着刘腾龙交给他的银行卡出去取钱，取回来把钱交给刘腾龙清点，大约9万多元钱。刘腾龙给了自己2张工商银行的卡号以及存款的金额，并给了自己800元钱的好处费，让自己把钱存进去，2张银行卡共存了88600元钱。公安机关在工商银行调取的傅某春名字开户的工商银行卡6212××××8679，于2019年5月8日在工商银行上杭支行存款的录像截图，是自己存钱的录像截图，在工商银行调取的吴某金的工商银行卡6212××××7578于2019年5月8日在工商银行上杭支行的存款录像截图，也是自己存钱的录像截图，在工商银行调取的项某洁名字开户的工商银行卡6212××××0823、吴某金名字开户的工商银行6212××××7578在工商银行上杭支行于2019年5月9日的存款录像截图，也是自己存钱的录像截图，都是根据刘腾龙给自己提供的银行卡号和金额自己存款的录像截图。 （6）陈思家供述。供认2019年4月份，自己向刘腾龙打电话借钱，刘腾龙问自己有没有多余的银行卡要卖，每张按照1000元的价格收购。自己给了刘腾龙2张银行卡，没有要钱。后来自己又分2次卖给刘腾龙4张银行卡，每张银行卡1000元，共卖了4000元，当时欠刘腾龙5000元，抵账抵了4000元，他也没有给我自己银行卡的钱。自己共卖给刘腾龙邮政储蓄银行卡1张、招商银行银行卡1张、农业银行银行卡1张、建设银行银行卡1张、兴业银行银行卡1张、中国银行银行卡1张，给他使用了6张银行卡，都是自己的身份证开的户，自己也没有使用过，上面的交易明细都是刘腾龙交易使用。王某辉喜欢打麻将，当时他打麻将输了钱，自己顺口一提卖银行卡的事情，王某辉就说他要卖，刚好刘腾龙要买。开始，王某辉办了2张银行卡卖给了刘腾龙，每张1000元，刘腾龙转给自己2000元，自己又转给了王某辉。2019年5月6日到8日，自己在龙岩市新罗区香樟名都香樟树旁的“曼巴奶茶”店见到张伟雄和刘腾龙，张伟雄对自己说：“思家，你欠腾龙那么多钱，你的工作也辞了，你帮我们取钱吧。”自己问刘腾龙取的是什么钱？刘腾龙说就是“洗钱”，帮着取1万元以上给好处费500元，取款5万块以上给好处费1000元，张伟雄说他和刘腾龙是合股取款，刘腾龙也说过他和张伟雄合股取款的事情，就是帮着别人“洗钱”。当时因为没有钱，自己又有贪小便宜的心理，所以答应帮着他们取钱。5月9日，自己把行李搬到刘腾龙租住的房间，5月10日正式搬进去入住，当晚刘腾龙给自己一笔钱，让自己和曾宪禄一块去存钱，给了自己一个银行账户和姓名，自己和曾宪禄去了西山小区附近的一个农商银行存钱，曾宪禄在银行外面等着，自己存的钱，存了约一二万元钱。5月11日，自己和曾宪禄帮助刘腾龙取钱，不是每天都取，有的时候有钱了，自己和曾宪禄谁有时间谁去取，刘腾龙给工资要么给自己，要么给曾宪禄，自己和他平分。取款曾宪禄取的多一些，自己取的少一些，曾宪禄取完钱后，一般都是自己去存钱。取款的几张银行卡有自己和王某辉的几张银行卡，还有杨什么林的银行卡，1张郭某的银行卡，刘腾龙每次让自己去取钱，是使用他的一部工作手机，在上面通过ＱＱ发信息，说哪张银行卡有钱了，有多少钱，让自己和曾宪禄去取。每次取回来钱，刘腾龙会根据取钱的数额给一定的好处费，取1万到5万之间给500元，取5万以上的给1000元。自己共帮刘腾龙取了63800元，刘腾龙共给了自己2000多元钱。公安机关在福建农商银行调取的自己名字开户的招商银行卡6214××××5239在福建农商银行登高路支行ＡＴＭ机于2019年5月22日16时的取款录像截图，取款两笔，一笔2000元，一笔700元，共2700元钱，截图上取款的人是自己，自己的招商银行卡6214××××5239的交易明细，是一个叫刘某的人打的款，应该是被骗的人。自己的建设银行卡6217××××6364的交易明细上有一个叫崔某的人，向该卡打款1200元钱，被人连同另外其他人的一笔1800元钱，被一块取出，自己的这张建设银行卡也是提供给刘腾龙收钱用的，这个叫崔某的人自己不认识，应该是曾宪禄取的钱，自己存的钱。王某辉邮政银行卡6217××××8735也是刘腾龙收钱用的，这个交易记录是2019年5月21号打的款，钱是曾宪禄取的，自己存的钱。王某辉名字开户的微信号×××ＳＴ的开户信息及交易明细及王某辉的招商银行卡6214××××4579的交易明细显示有一个叫黄某的人于2019年5月12日向该卡转款10000元，后被提现到王某辉名字开户的微信×××ＳＴ上，又与另外9750元钱被提现到王某辉的工商银行卡6212××××6241上，王某辉的工商银行卡和王某辉的招商银行卡也是刘腾龙收款用，如果这个叫黄某的人不是刘腾龙的朋友，是受害人的话，钱应该是曾宪禄取的，应该是自己存的钱。 （7）曾宪禄供述。供认2019年4月一天，刘腾龙打来电话问自己有没有人愿意卖银行卡，每张1000元，自己对杨某林说朋友让自己帮着联系购买银行卡，每张1000元，杨某林说每张1500元，刘腾龙嫌贵不要，最后谈到每张1300元，自己从杨某林处购买了4张银行卡，有两张是杨某林本人的，有两张是胡某荣的，其中杨某林的2张银行卡还附带一个绑定银行卡的手机号，胡某荣的银行卡也附带了一张绑定的银行卡手机号，但胡某荣的2张银行卡都不能用，就还给了胡某荣，5200元钱买银行卡的钱是自己微信转给了杨某林，刘腾龙把买卡的钱给了自己。自己使用杨某林的银行卡取了几千元钱。刘腾龙共给了自己2100元好处费。2019年5月7日，刘腾龙让自己到他位于新罗区西山村租的房子居住,一两天后的一天下午，刘腾龙让自己到附近的一家奶茶店找他，交给自己1张银行卡，让自己帮他到银行取钱，自己去西陂路派出所附近的一家农村信用社ＡＴＭ机上取了5000元钱，把钱交给了刘腾龙，他请自己吃饭，也没有给自己钱。后陈思家也搬来居住，当天晚上把自己取的钱存上了，自己和陈思家帮着刘腾龙取钱、存钱。取钱的银行卡有邮政银行、工商银行、农业银行、建设银行、兴业银行、中国银行等银行卡，这些银行卡号上有个名字叫王某辉，还有陈思家自己的银行卡，自己使用杨某林的银行卡取过钱。刘腾龙给自己说过取钱等他通知什么时候哪张银行卡上来钱了，他用ＱＱ（昵称：哈哈2）和自己的ＱＱ（昵称：大美妞）联系，并让自己3分钟内把钱取出来，自己取款成功后也给他回复数字1表示已经取了钱，取过钱后回到住处，陈思家会收到刘腾龙发给他的存款银行账号，一般是陈思家去存钱，有时候自己也去存钱，有时候陈思家也去取钱，陈思家取钱的时候是刘腾龙发信息给他让他去取。自己共帮助刘腾龙取了67000元或68000元钱。公安机关在建设银行调取的陈思家的兴业银行卡6226××××9028在建设银行中山中支行ＡＴＭ机于2019年5月22日17时的取款录像截图，其中取款2笔，一笔10000元，一笔2100元，上面戴着口罩取款的人是自己，在建设银行调取的陈思家农业银行卡6230××××6878在建设银行西陂支行ＡＴＭ机于2019年5月22日19时的取款录像并截图其中取款一笔10000元，上面戴着口罩取款的人是自己，在招商银行调取的陈思家的建设银行卡6217××××6364在招商银行分行自助行ＡＴＭ机于2019年5月21日15时04分取出取款录像截图，取款一笔3000元，上面取款的人也是自己，在建设银行调取的陈思家建设银行卡6217××××6364在中国建设银行西陂支行ＡＴＭ机于2019年5月10日19时的取款录像并截图，取款一笔5000元钱，上面取款的人也是自己。 上述证据，供证基本一致，足以认定本院查明之事实。 综上，被告人傅光河参与诈骗财物共计72万余元，被告人刘腾龙参与诈骗财物共计54万余元，被告人曹文炳参与诈骗财物共计27万余元，被告人张伟雄参与诈骗财物共计25万余元，被告人张伟龙收买他人银行卡2张并帮助他人转移诈骗款项18万余元，被告人曾宪禄收买他人银行卡5张并多次帮助他人转移诈骗款项6万余元，被告人陈思家多次帮助他人转移诈骗款项5万余元，被告人李小彬帮助他人转移诈骗款项16万余元，被告人傅光河、曹文炳等多人结伙偷越国（边）境。 公诉机关还向法庭提供了下列证据用以证明相关事实： 1.抓获及破案经过。证明公安机关立案、侦查、破获案件及抓获被告人傅光河、刘腾龙、曹文炳、张伟雄、张伟龙、曾宪禄、陈思家以及被告人李小彬主动到案的情况。 2.行政处罚决定书。证明被告人曹文炳、张伟龙、张伟雄被行政处罚的情况。 3.户籍证明。证明被告人傅光河、刘腾龙、曹文炳、张伟雄、张伟龙、曾宪禄、陈思家、李小彬的出生日期、户籍所在地及家庭住址等情况。 上述证据，经质证，被告人傅光河、刘腾龙、曹文炳、张伟雄、张伟龙、曾宪禄、陈思家、李小彬及其辩护人均无异议，本院予以确认。 审理中，被告人李小彬的家人自愿代为预交罚金3万元。 本院认为，被告人傅光河、曹文炳以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取公民财物，被告人刘腾龙、张伟雄明知被告人傅光河等人实施诈骗犯罪，仍提供账户收取并转移诈骗资金，系诈骗犯罪的共犯，被告人傅光河、刘腾龙诈骗数额特别巨大，被告人曹文炳、张伟雄诈骗数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产……”之规定处罚。被告人傅光河、曹文炳违反国（边）境管理法规，偷越国（边）境，情节严重，其行为已构成偷越国（边）境罪，应依照《中华人民共和国刑法》第三百二十二条“违反国（边）境管理法规，偷越国（边）境，情节严重的，处一年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金……”之规定处罚。被告人曾宪禄、张伟龙还收买他人信用卡信息，其中被告人曾宪禄收买他人银行卡信息数量巨大，其行为已构成收买信用卡信息罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的，（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚……”之规定处罚。被告人曾宪禄、张伟龙、陈思家、李小彬明知系犯罪所得的财物仍予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金”之规定处罚。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对被告人傅光河、曹文炳、曾宪禄、张伟龙所犯二罪应依法予以并罚。被告人曹文炳、张伟雄、张伟龙曾被行政处罚，本院酌予从重处罚。鉴于被告人傅光河、刘腾龙、曹文炳、张伟雄、曾宪禄、张伟龙、陈思家归案后如实供述了自己的犯罪事实，具有坦白情节，被告人李小彬主动到案后如实供述了自己的犯罪事实，系自首，其家人代为赔偿了被害人的部分经济损失并取得对方谅解，且自愿代为预交罚金，本院对被告人傅光河、刘腾龙、曹文炳、张伟雄、曾宪禄、张伟龙、陈思家均予从轻处罚，对被告人李小彬予以减轻处罚。被告人傅光河、刘腾龙、曹文炳、张伟雄、曾宪禄、张伟龙、陈思家、李小彬的辩护人关于“被告人傅光河、刘腾龙、曹文炳、张伟雄、曾宪禄、张伟龙、陈思家具有坦白情节，被告人傅光河、曹文炳、张伟雄、曾宪禄、张伟龙、陈思家在庭审中自愿认罪认罚，被告人李小彬系初犯、偶犯，具有自首情节，其家人代为赔偿了被害人冯某同的部分经济损失并取得对方谅解，建议对被告人傅光河、刘腾龙、曹文炳、张伟雄、曾宪禄、张伟龙、陈思家、李小彬从宽处罚”的辩护意见具有事实和法律依据，本院予以支持。被告人傅光河在卢某坤实施诈骗时积极联系被告人刘腾龙为卢某坤提供银行卡并转移赃款，被告人刘腾龙明知被告人傅光河和卢某坤实施诈骗犯罪，仍购买银行卡为其提供收款账号并组织被告人张伟雄、张伟龙、曾宪禄、陈思家、李小彬转移赃款，系诈骗犯罪中不可或缺的环节，被告人张伟雄明知他人实施诈骗仍积极帮助购买收款所用的银行卡并转移赃款，被告人张伟龙积极实施犯罪，均起主要作用，并非从犯。被告人傅光河、刘腾龙、张伟雄、张伟龙及其辩护人关于“被告人傅光河在卢某坤诈骗犯罪中系从犯，被告人刘腾龙的行为不构成诈骗罪，被告人刘腾龙、张伟雄、张伟龙在共同犯罪中系从犯”的辩护意见不能成立，本院不予支持。被告人刘腾龙向被告人傅光河和卢某坤提供银行卡用于诈骗犯罪，系诈骗犯罪的共犯，无论被告人刘腾龙是否清楚诈骗的金额，都应对其所提供银行卡收取并转移的诈骗金额承担责任。被告人刘腾龙及其辩护人关于“被告人刘腾龙不知道的诈骗的金额不应计入其犯罪金额中”的辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人曾宪禄、陈思家多次共同存取款，作用相当。被告人曾宪禄的辩护人关于“被告人曾宪禄在共同犯罪中作用相对较小”的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人陈思家并未主动到案，其行为不构成自首。被告人陈思家的辩护人关于“被告人陈思家具有自首情节”的辩护意见不能成立，本院不予支持。根据被告人傅光河、刘腾龙、曹文炳、张伟雄、曾宪禄、张伟龙、陈思家、李小彬犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照前述法律及《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条、第六十七条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人傅光河犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯偷越国（边）境罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币二十一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月8日起至2030年3月7日止。罚金限自本判决生效之次日起三日内向本院缴纳。） 二、被告人刘腾龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月24日起至2029年5月23日止。罚金限自本判决生效之次日起三日内向本院缴纳。） 三、被告人曹文炳犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元；犯偷越国（边）境罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币十一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月8日起至2026年3月7日止。罚金限自本判决生效之次日起三日内向本院缴纳。） 四、被告人张伟雄犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月25日起至2024年5月24日止。罚金限自本判决生效之次日起三日内向本院缴纳。） 五、被告人曾宪禄犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月25日起至2023年11月24日止。罚金限自本判决生效之次日起三日内向本院缴纳。） 六、被告人张伟龙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月24日起至2023年5月23日止。罚金限自本判决生效之次日起三日内向本院缴纳。） 七、被告人陈思家犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月25日起至2022年5月24日止。罚金限自本判决生效之次日起三日内向本院缴纳。） 八、李小彬犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月25日起至2021年3月24日止。罚金已预交，于判决生效后上缴国库。） 九、扣押在案的手机和银行卡等作案工具予以没收，于判决生效后上缴国库。 十、责令被告人傅光河、曹文炳于判决生效后十日内退赔被害人陈某1经济损失43220元，退赔被害人蔡某经济损失5590元，退赔被害人孙某经济损失21520元，被告人刘腾龙对被害人陈某1经济损失43220元中31000元与被告人傅光河、曹文炳共同承担退赔责任，对被害人蔡某经济损失5590元中的4290元与被告人傅光河、曹文炳共同承担退赔责任，对被害人孙某经济损失21520元中的10720元与被告人傅光河、曹文炳共同承担退赔责任；责令被告人傅光河、刘腾龙于判决生效后十日内退赔被害人陈某2经济损失17191元，退赔被害人肖某经济损失16540元，退赔被害人黄某经济损失10000元，退赔被害人贾某经济损失15000元，退赔被害人韩某经济损失10800元，退赔被害人陈某3经济损失28100元，退赔被害人邓某经济损失131386元，被告人张伟雄对被害人陈某4经济损失17191元中的17100元与被告人傅光河、刘腾龙共同承担退赔责任，对被害人肖某经济损失16540元中的11540元与被告人傅光河、刘腾龙共同承担退赔责任，被告人张伟雄对被害人陈某3经济损失28100元中的10100元与被告人傅光河、刘腾龙共同承担退赔责任；责令被告人傅光河、刘腾龙、张伟雄于判决生效后十日内退赔被害人任某经济损失48000元，退赔被害人冯某同经济损失142000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  邱 刚 审 判 员  齐兴业 人民陪审员  王 春 二〇二一年三月十九日 法官 助理  谭昌麒 书 记 员  董利娜