上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初5155号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人董某某，男，1988年7月24日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人张沁芳，上海宇天律师事务所律师。被告人朱某某，男，1983年1月7日出生，汉族，户籍地上海市杨浦区。辩护人卫源仁，上海普世律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕8426号起诉书指控被告人董某某、朱某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月13日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院受理后，发现本案不宜适用简易程序，遂依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员俞某出庭支持公诉，被告人董某某及其辩护人张沁芳、被告人朱某某及其辩护人卫源仁到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2013年6月起，韩宝毅(另案处理)指使他人先后注册成立上海浦德金融信息服务有限公司(以下简称“浦德公司”)、上海金涤投资管理有限公司(以下简称“金涤公司”)，未经国家有关主管机关批准，在本市浦东新区、长宁区、嘉定区、宝山区等地开设门店，组织业务员采用发放传单、口口相传等方式，承诺5%-20%年化收益率，销售债权转让、收益权转让等理财产品，向不特定公众非法募集资金。2015年5月至2020年1月，被告人董某某先后担任浦德公司、金涤公司团队长、分部总经理、区域总经理等职务，负责招揽集资参与人及销售团队管理等工作。经审计，被告人董某某在剔除其本人及近亲属签约金额后，与其相关的理财业务累计理财合同签约金额人民币(以下币种同)684,216,267.02元，涉及投资人851人，截止案发未兑付金额273,538,490元，涉及投资人428人。被告人董某某在其任职的2015年6月至2019年11月期间获取工资及绩效提成共计8,132,611.78元。2015年5月至2020年1月，被告人朱某某先后担任浦德公司、金涤公司业务员、团队长、门店总监、分部总经理等职务，负责招揽集资参与人及销售团队管理等工作。经审计，被告人朱某某在剔除其本人及近亲属签约金额后，与其相关的理财业务累计理财合同签约金额485,596,267.02元，涉及投资人627人，截止案发未兑付金额223,334,404元，涉及投资人388人。被告人朱某某在其任职的2015年6月至2019年11月期间获取工资及绩效提成共计2,963,328.36元。2020年3月27日被告人董某某、朱某某分别经公安人员电话通知到案，如实供述了上述犯罪事实。为证实上述指控事实，公诉机关当庭宣读并出示了证人证言、集资参与人证言、相关书证、司法鉴定专项审计报告、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定，被告人董某某、朱某某的行为均已构成非法吸收公众存款罪。董某某、朱某某具有自首行为，自愿认罪认罚，可从轻从宽处罚，建议判处董某某有期徒刑四年三个月，被告人朱某某有期徒刑三年十个月，均并处罚金，如退缴全部违法所得，建议判处董某某有期徒刑三年九个月，被告人朱某某有期徒刑三年四个月，均并处罚金。提请本院对两名被告人依法定罪处罚。被告人董某某及其辩护人对上述指控的事实与罪名基本无异议，但提出其违法所得中大部分用于公司日常开销。辩护人提出董某某具有自首行为，自愿认罪认罚，800多万元并非全部是董个人收入，请求法庭对董从轻处罚。被告人朱某某及其辩护人对上述指控的事实与罪名基本无异议，辩护人提出朱某某具有自首行为，自愿认罪认罚，愿意退赃，请求法庭对朱从轻处罚。经审理查明，2013年6月起，韩宝毅指使他人先后注册成立浦德公司、金涤公司，未经国家有关主管机关批准，在本市浦东新区、长宁区、嘉定区、宝山区等地开设门店，组织业务员采用发放传单、口口相传等方式，承诺5%-20%年化收益率，销售债权转让、收益权转让等理财产品，向不特定公众非法募集资金。2015年5月至2020年1月，被告人董某某先后担任浦德公司、金涤公司团队长、分部总经理、区域总经理等职务，负责招揽集资参与人及销售团队管理等工作。经审计，被告人董某某在剔除其本人及近亲属签约金额后，与其相关的理财业务累计理财合同签约金额684,216,267.02元，涉及投资人851人，截止案发未兑付金额273,538,490元，涉及投资人428人。2015年5月至2020年1月，被告人朱某某先后担任浦德公司、金涤公司业务员、团队长、门店总监、分部总经理等职务，负责招揽集资参与人及销售团队管理等工作。经审计，被告人朱某某在剔除其本人及近亲属签约金额后，与其相关的理财业务累计理财合同签约金额485,596,267.02元，涉及投资人627人，截止案发未兑付金额223,334,404元，涉及投资人388人。2020年3月27日被告人董某某、朱某某分别经公安人员电话通知到案，如实供述了上述犯罪事实。认定上述事实，有以下证据证明：1.营业执照、工商登记资料等书证，证实浦德公司、金涤公司的基本情况以及两家公司均未取得金融业务许可证。2.集资参与人朱亚珍、司惠子等提供的个人陈述笔录，《浦德金融收益权转让协议》《金涤投资收益权转让协议》等协议、附件及转账凭证、微信聊天记录截屏等书证，证人余某某、丁某某、刘某某、王某、金某某等人的证言，证实被告人董某某、朱某某在浦德公司、金涤公司任职期间，明知上述公司未经国家有关主管机关批准，非法向公众吸收资金，仍负责招揽集资参与人及销售团队管理等工作的事实。3.上海市公安局浦东分局调取的理财合同签约情况表、招商银行、广发银行交易明细等书证，上海公信会计师事务所出具的司法鉴定专项审计报告，证实被告人董某某、朱某某非法吸收公众资金的数额、兑付情况以及工资、绩效提成等。4.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队出具的到案经过，证实被告人董某某、朱某某的到案情况。5.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队调取的全国常住人口信息，证实被告人董某某、朱某某的身份情况。6.被告人董某某、朱某某的供述。本院认为，被告人董某某、朱某某违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。董某某、朱某某具有自首行为，自愿认罪认罚，依法从轻从宽处罚。公诉机关指控的事实与罪名成立，量刑建议适当，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人董某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，罚金人民币八万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年3月27日起至2024年6月26日止；罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人朱某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，罚金人民币七万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年3月27日起至2024年1月26日止；罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)三、违法所得予以追缴或者责令退赔后按照比例分别发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李俊英人民陪审员  龚 宇人民陪审员  曾 艳二〇二一年三月三日书 记 员  杨敏菊附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。