广西壮族自治区柳州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）桂02刑终85号 原公诉机关广西壮族自治区柳州市柳南区人民检察院。 上诉人（原审被告人）王湾，男，1990年5月10日出生于湖北省浠水县，汉族，高中文化，无固定职业，住址湖北省浠水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月24日被刑事拘留，同年11月30日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 原审被告人欧博文，曾用名欧拔文，男，1989年9月16日出生于湖北省浠水县，汉族，小学文化，无固定职业，住址湖北省浠水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月24日被刑事拘留，同年11月30日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 原审被告人苏蔚旺，曾用名苏霞，男，1989年1月17日出生于湖北省浠水县，汉族，初中文化，无固定职业，住址湖北省浠水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月24日被刑事拘留，同年11月30日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 原审被告人陈枪，男，1987年12月15日出生于湖北省浠水县，汉族，初中文化，无固定职业，住址湖北省浠水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月24日被刑事拘留，同年11月30日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 原审被告人任志，男，1995年10月20日出生于湖北省浠水县，汉族，高中文化，无固定职业，住址湖北省浠水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月24日被刑事拘留，同年11月30日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 原审被告人陈杰南，男，1996年1月10日出生于福建省惠安县，汉族，专科文化，无固定职业，住址福建省泉州市台商投资区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月24日被刑事拘留，同年11月30日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 原审被告人王俊南，男，1995年9月6日出生于福建省惠安县，汉族，专科文化，无固定职业，住址福建省泉州市惠安县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月24日被刑事拘留，同年11月30日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 广西壮族自治区柳州市柳南区人民法院审理柳州市柳南区人民检察院指控原审被告人欧博文、苏蔚旺、陈枪、陈杰南、王湾、任志、王俊南犯诈骗罪一案，于2020年12月30日作出（2020）桂0204刑初351号刑事判决。原审被告人王湾不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭进行审理，经过查阅案卷材料，讯问了上诉人，认为本案事实清楚，依法决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定： 被告人欧博文、陈枪、苏蔚旺、任志、王湾、陈杰南、王俊南等人为实施“套路贷”诈骗活动，在柳州市城中区晨华路嘉逸财富大厦设立“零用贷”公司（未经工商登记）为幌子，通过雇佣业务员、中介人员等投放小广告，利用互联网发布贷款信息或业务员之间相互介绍客户等方式，以“低息、无抵押、快速放款”等为诱饵，吸引社会上不特定的被害人到公司借款。利用被害人急于借款的心理，与被害人签订貌似合法的民间借贷合同，合同仅有被害人签字而无贷方信息、有关事项留空等的格式合同，且不将合同交与被害人。以行规等为由，预先从约定的借款本金中扣除虚构的平台服务费、业务费、合同保管费等项目费用；私下却以原约定借款金额计算还款本金，并以1至7天为1个还款周期予以计算，分多期还款，隐瞒虚高的本息。在签订合同之前还收取家访费，履行合同过程中被害人逾期还款时又收取高额逾期费、上门催收费等费用；要求被害人还款或者不断借款“以贷还贷”等。通过上述方式恶意垒高被害人还款金额，从而非法占有、骗取被害人财物。 1.2018年5月至2019年5月，被告人欧博文伙同他人在柳州市城中区嘉逸财富大厦Ａ座1901、2102号，以鸿鑫公司或联合被告人苏蔚旺的楚鑫公司等名义开展“零用贷”业务，被告人任志在鸿鑫公司担任财务；采取上述手段诈骗被害人吕某、梁某、田某1、朱某的财物。 2.2019年3月，被告人欧博文、任志、王湾、陈枪伙同他人在柳州市城中区嘉逸财富大厦Ａ座1808号，设立汇丰公司（2019年7月改名金鑫公司），后以该公司名义开展“零用贷”业务；采取上述手段诈骗被害人方某、林某1、林某2等九人财物。 3.2019年初，被告人欧博文、苏蔚旺伙同他人在柳州市城中区嘉逸财富大厦Ａ座2101号设立楚鑫公司，后以该公司名义开展“零用贷”业务；采取上述手段诈骗被害人田某1、阮某、方某等十二人财物。 4.2018年3月，被告人陈杰南伙同他人在柳州市城中区嘉逸财富大厦Ａ座1505号设立鼎誉公司（后先后更名为鼎亿公司、鼎天公司，地点变更为嘉逸财富大厦Ａ座1801号），后以该公司名义开展“零用贷”业务；采取上述手段诈骗被害人黄某1、韦某1、方某等十一人财物。 5.2019年6月，被告人王俊南伙同他人在柳州市城中区嘉逸财富大厦Ａ座1205-1号设立联升公司，后以该公司名义开展“零用贷”业务；采取上述手段诈骗被害人田某2、林某1财物。 被告人欧博文共参与诈骗既遂数额198862元，被告人苏蔚旺共参与诈骗既遂数额115710元，被告人任志、王湾、陈枪共参与诈骗既遂数额68692元，被告人陈杰南共参与诈骗既遂数额138809元，被告人王俊南共参与诈骗既遂数额33485元。 2019年10月23日，被告人欧博文、任志抓获、陈枪、苏蔚旺、王湾、陈杰南、王俊南被公安机关抓获。案发后，公安机关依法查封、扣押或冻结了相关被告人的财物、用于实施诈骗的财物及有关材料、物品等。 原判认定上述事实的证据有：归案经过、搜查、扣押笔录及清单、查封、冻结材料、提请处置涉案财物清单，相关申请表、借条、借款收据、收条、嘉逸财富大厦房屋租赁合同、银行账户信息及交易流水清单、手机微信聊天信息、交易记录，鉴定意见，电子数据，证人黄某2、贲某、黄某3、吴某、谢某等人的证言，被害人梁某、田某1、吕某、方某、林某1、林某2、韦某2、冯某、张某、杨某、周某、江某、覃某、韦某3、阮某、何某、计某、朱某、黄某1、韦某1、费某、田某2、李某、叶某等人的陈述及报案材料，被告人陈枪、王湾、欧博文、苏蔚旺、任志、陈杰南、王俊南等人的供述、户籍证明等。 原判认为，被告人欧博文、苏蔚旺、陈枪、王湾、任志、陈杰南、王俊南以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次实施“套路贷”诈骗，骗取他人财物，数额巨大，其行为已经构成诈骗罪。在共同犯罪中，各被告人均起主要作用，系主犯，依法应对其所参与的全部犯罪予以处罚。欧博文、苏蔚旺、陈枪、王湾、任志、陈杰南、王俊南归案后如实供述自己参与的相关事实，可以从轻处罚。苏蔚旺、陈枪、王湾、任志、陈杰南、王俊南对指控无异议或自愿认罪认罚，可以从轻从宽处罚。查扣在案的被告人有关财物能退赔被害人相应损失，可予相关被告人从轻处罚。根据指控及查明各被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条、第九条之规定，作出判决：一、被告人欧博文犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。二、被告人陈杰南犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。三、被告人苏蔚旺犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币八万元。四、被告人任志犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币六万元。五、被告人陈枪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币六万元。六、被告人王湾犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币六万元。七、被告人王俊南犯诈骗罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币四万元。八、责令被告人欧博文退赔相关被害人的经济损失共计人民币198862元，被告人苏蔚旺对其中人民币115710元承担共同退赔责任，被告人王湾、陈枪、任志对其中人民币68692元承担共同退赔责任；责令被告人陈杰南退赔相关被害人的经济损失共计人民币138809元；责令被告人王俊南退赔相关被害人的经济损失共计人民币33485元。九、依法处置查封、扣押、冻结在案属于各被告人或用于实施犯罪的相关财物，按比例退赔被害人；并以各被告人的财物、用于实施犯罪的财物顺序及退赔限额予以退赔。剩余部分，属用于实施犯罪的财物依法予以没收，上缴国库；其余各被告人财物予以充抵其财产刑，还有剩余的依法予以发还。十、查扣在案的其他物品，由查扣机关依法处理。 王湾上诉提出，原判认定其诈骗金额有误，其没有放款给林某2，认定张某、韦某2还款数额有误，原判量刑过重，请求二审法院查清事实后依法判决。 经二审审理查明的事实和据以定案的证据与一审相同，相关证据均经一审法庭举证、质证属实，本院予以确认。 关于上诉人王湾提出原判认定诈骗金额有误相关意见，经查，原判认定相关诈骗数额系根据被害人陈述、微信、支付宝、银行账户交易明细，并结合借款合同、证人证言、被告人供述等证据综合予以认定的，且王湾在一审中对相关诈骗数额亦无异议。故，原判认定的事实清楚，证据确实、充分；王湾所提该意见与查明的事实不符，本院不予采纳。 本院认为，原判认定原审被告人欧博文、苏蔚旺、陈枪、王湾、任志、陈杰南、王俊南构成诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确；分别根据各人诈骗的具体金额、在共同犯罪中的地位作用、查扣在案被告人财物能退赔被害人相应损失、如实供述自己的罪行、认罪认罚等情节，并考虑“套路贷”诈骗犯罪性质、对社会的危害程度等，依法对各被告人予以的刑罚，量刑适当，处理正确。上诉人王湾所提量刑过重意见不能成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 成垚军 审 判 员 邓丽芳 审 判 员 罗艳梅 二〇二一年三月八日 法官助理 李旭光 书 记 员 梁亦宁