吉林省梨树县人民法院   刑事判决书   （2020）吉0322刑初232号   公诉机关吉林省梨树县人民检察院。   被告人李微，女，1987年12月1日出生，汉族，初中文化，无业，现住吉林省梨树县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月12日被取保候审，2020年6月5日被本院取保候审。   辩护人姜立国，吉林姜立国律师事务所律师。   吉林省梨树县人民检察院以梨检二部刑诉〔2020〕177号起诉书指控被告人李微犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年6月3日向本院提起公诉。2020年12月9日以梨检二部刑补诉〔2020〕4号起诉书追加起诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省梨树县人民检察院指派检察员布亚东出庭支持公诉，被告人李微及辩护人姜立国到庭参加诉讼。现已审理终结。   吉林省梨树县人民检察院指控：2018年8月20日至2019年5月20日期间，被告人李微在担任吉林省中商基金融信息服务有限公司梨树分公司实际负责人期间，以销售理财产品能获得高息回报为诱惑，向郑某1等21人非法吸收存款105万元。案发后，被告人李微到公安机关投案自首。   2018年8月20日至2019年5月20日，被告人李微在任吉林省中商基金融信息服务有限公司梨树分公司司机负责人期间，以销售理财产品能获得高息回报为诱饵，向刘某1等10人非法吸收存款人民币420，000元。   吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实的证据有被告人李微供述；证人郑某1等人证言；审计报告；到案经过等。   吉林省梨树县人民检察院认为，被告人李微违反国家金融法律法规，非法吸收他人存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。   被告人李微对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。   辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控李微构成非法吸收公众存款罪的定性和犯罪数额没有异议，鉴于李微系共同犯罪中的从犯、具有自首情节、取得被害人谅解，自愿认罪认罚等情节，对李微依法予以减轻处罚，并依法适用缓刑。   本院经审理查明：2018年8月20日至2019年5月20日期间，被告人李微在担任吉林省中商基金融信息服务有限公司梨树分公司实际负责人期间，以销售理财产品能获得高息回报为诱惑，向郑某1等21人非法吸收存款105万元。向刘某1等10人吸收存款42万元。案发后，被告人李微到公安机关投案自首。   本院在审理期间，被告人李微到公安机关主动提出还有部分人员集资款没有列入起诉书数额当中，公安机关补查查明2018年8月20日至2019年5月20日，被告人李微在任吉林省中商基金融信息服务有限公司梨树分公司司机负责人期间，以销售理财产品能获得高息回报为诱饵，向刘某1等10人非法吸收存款人民币420，000元。   上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：   1.到案经过，被告人李微于2019年12月12日投案自首。   2.非吸人员统计表、出资人名单、银行流水，证明集资参与人与梨树中商基分公司具体交易记录及银行流水情况。   3.违法犯罪经历查询，证明被告人李微无违法犯罪经历。   4.审计报告、办案说明，证明中商基梨树分公司2018年6月至2019年5月，共计吸收公众存款21人（报案人），实际投资人23人，有2人为亲属代为报案，吸收资金116万元。   5.谅解书、收条，证明被告人李微与集资参与人达成谅解协议，并返还投资人员人民币2万元。   6.证人陈某证言，证实我是吉林省中商基金融有限公司的总经理，负责管理这个公司及本公司下设各地的分公司。梨树分公司的经理、负责人是李楠（李微），我认识她。我们主要业务是分公司去做，以发传单和推介会的形式向老百姓宣传我们的理财产品。   7.证人桑某证言，证实我是王某1介绍来中商基公司的，公司主要经营p2b业务，凡是与王某1控制的中寰集团有合作关系的单位将自有资金出借给有资金需要的借款企业，借款企业用抵押物（房产等）作担保，双方形成债权债务关系，出借单位将债权转让给投资客户，中商基公司作为中介公司在其中起到将债权转让公司与投资人建立关系，向投资人推介债权转让，告知其能获利，中商基公司在债权转让中赚取中介费。与中寰集团有合作的单位有吉林省智盈商贸有限公司、长春市聚福腾经贸有限公司等。2016年-2018年在吉林省内成立了珲春、蛟河、伊通、梨树等22家分公司。分公司刷POS机收款，POS机是集团给的，每次只给分公司一台，一个债权转让完毕就换一台继续使用，先后得更换3、4台。投资款及返本付息由借款企业负责偿还，都是借款企业先转给我们集团，我们集团再给投资人。2018年底因资金链断了，就不能给客户返钱了。   8.证人郑某1证言，证实2018年8月，我经朋友刘某2说的，让我去梨树中商基听课，这个投资比银行利息高，还挺安全的。李微给我宣传的，说主要是经营理财产品，店里还组织旅游，我就信了。我共投了17万元。分别是2018年10月24日4万元，11月2日2万元，12月2日2万元，12月20日6万元，2019年1月30日3万元。有半年期的，也有一年期的，这些投资一分钱都没返还。我都是拿银行卡通过店里的POS机划的款。2019年5月20日，李微给我们开会，说中商基宗公司现在运营不下去了，宣布关闭，我们投资钱公司能偿还，让大伙签订代偿协议。   9.证人刘某2证言，证实2018年8月，我听朋友说的，让我去梨树中商基听课，这个投资比银行利息高，还挺安全的。梨树中商基分公司的经理李微给我宣传的，说投资安全有保障还有各种抵押物，给我们出示了相关的营业执照，我就信了。我共投了5万元。2019年1月31日以我儿媳妇董某名投资3万元，2019年1月31日以我投资2万元。都是一年期的，这些投资一分钱都没返还给我们。我都是拿银行卡通过店里的POS机划的款。2019年5月20日，李微给我们开会，说中商基宗公司现在运营不下去了，宣布关闭，我们投资钱公司能偿还，让大伙签订代偿协议。   10.证人崔某证言，证实2018年5月前后，我在大街上接到传单，内容是大伙投资，高额返利。之后，我去梨树中商基听课，这个投资比银行利息高，还挺安全的，店里还组织旅游，经理李微多次跟我们说投资安全有保障，还有各种抵押物，我就信了。公司主要是经营理财产品。李微宣传投资能挣钱，我想着投资比银行利息高，能多挣钱。我共投资5万元。2018年7月25日2万元，期限是12个月，2018年8月2日3万元，期限是18个月。这些投资一分钱都没返给我。我都是拿银行卡通过店里的POS机划的款。2019年5月20日，李微给我们开会，说中商基宗公司现在运营不下去了，宣布关闭，我们投资钱公司能偿还，让大伙签订代偿协议。   11.证人杜某证言，证实2018年5月前后，我在大街上接到传单，我就到店里登记我的电话号，之后，店长李楠（李微）宗给我打电话让我去梨树中商基听课，这个投资比银行利息高，还挺安全的，经理李微多次跟我们说投资安全有保障，还有各种抵押物，我就挺相信的，我就投资了。公司主要是经营理财产品。李微宣传投资能挣钱，我想着投资比银行利息高，能多挣点钱。我共投资16万元。2018年9月9日10万元，2019年1月30日3万元，2019年2月1日3万元，期限是一年。这些投资一分钱都没返给我。我都是拿银行卡通过店里的POS机划的款。我第一笔投资的10万元到期了，李微说没有钱，中商基宗公司现在运营不下去了。   12.证人王某1证言，证实2018年9月前后，我朋友跟我说的，让我去梨树中商基听课，还给礼品，这个投资比银行利息高，还挺安全的，经理李微多次跟我们说投资安全有保障，我就投资了。公司主要是经营理财产品。我共投资8万元。2019年3月13日2万元，2019年4月23日2万元，我还用我丈夫王某2名投资4万元，具体日期我不记得了，期限有一年的，也有一年半的。这些投资一分钱都没返给我。我都是拿银行卡通过店里的POS机划的款，李微没给我收据，我可以提供投资8万元的银行卡流水。2019年5月20日，李微给我们开会，说中商基宗公司现在运营不下去了，宣布关闭，我们投资钱公司能偿还，让大伙签订代偿协议。   13.证人王某2证言，证实2018年8月份，我通过邵桂荣介绍知道中商基的，邵桂荣领我去店里之后，李楠就给我们上课，年利息是1分1，分三个月、六个月和一年的封闭性投资，我看利息挺高的，就投资了。梨树县中商基没有啥业务，就是让大伙投资。我投资4万元，2019年3月23日2万元，4月25日2万元，2笔投资期限都是一年的。我都是通过银行卡转账投资的。我一分钱都没回来。李微说中商基黄了，让大伙签协议，说投资的钱2年以后给，我感觉被骗了。   14.证人谭某证言，证实2019年2月份，在梨树中商基公司工作的李丽让我去他们店里了解投资情况，店长李微给我们大伙上课，这个投资比银行利息高，还挺安全的。正好我有存款到期了，就取出2万元，我投资后，李微给我200元现金和一个电饭锅作为投资奖励。我还参加过李微组织的去四平山门旅游，在这过程中，李微还跟大伙宣传。我是2019年4月18日投资的，期限是一年。我没得到收益，损失投资2万元。投资后，李微没给我收据，我是用银行卡刷的POS。   15.证人周某证言，证实2018年8月前后，我接到中商基的传单，就到店里了解投资情况，我和老伴于某天天去听课，李微给我们上课，这个投资比银行利息高，还挺安全的，年利息1分2，国家允许，不违法。款物多次找我帮忙投资。我听李微宣传投资能挣钱，我就信了，在2019年3月8日我投资2万元，期限半年，我是拿银行卡到店里划的POS，在我投资后，李微领我去长春旅游一次。我一分钱也没得到，投资到期了本金也没给我。   16.证人于某证言，证实2018年春天，我接到中商基的宣传单，我就到店里了解情况，店长李微给我们上课，说这个投资比银行利息高，挺安全的，李微多次跟我们说投资安全有保障，有各种抵押。投资后还给豆油白面，当时还抓奖，我抓200现金。中商基主要业务就是投资。我听李微宣传投资能挣钱，就信了，想着投资比银行利息高，能多挣点。2018年8月28日，我投资2万元，是通过李微店里POS机划的款。我得到8个月的利息，共计1600元，到2019年5月20日就不返钱了。我损失18400元。   17.证人刘某3证言，证实2018年5月我接到宣传单后，到梨树中商基听课。李微说投资安全有保障，我就信了，我共投资11万元，其中2018年7月27日6万元，2018年9月19日2万元，2019年1月18日3万元。这几次都是我拿银行卡通过李微店里的POS机划的款，因没有到期，我没得到钱。2019年5月20日李微给我们开会说中商基总公司现在运营不下去了，让我们签代偿协议。   18.证人郭某1证言，证实2018年11月份，我接到宣传单后，到梨树中商基听课。李微说投资安全有保障，我就信了，2018年12月18日我投资2万元，是我拿银行卡通过李微店里的POS机划的款，因没有到期，我没得到钱。2019年5月20日李微给我们开会说中商基总公司现在运营不下去了，让我们签代偿协议。   19.证人李某1证言，证实2018年10月中旬，李微让我去她店里听课，说投资安全有保障，我就信了，2018年10月25日我投资2万元，是我拿银行卡通过李微店里的POS机划的款，因没有到期，我没得到钱。2019年5月20日李微给我们开会说中商基总公司现在运营不下去了，让我们签代偿协议。   20.证人孙某证言，证实2018年12月份，我听徐桂芬说投资的事，让我去梨树中商基听课，这个投资比银行利息高，还挺安全的。梨树中商基分公司的经理李微给我讲的，说投资安全有保障还有各种抵押物，给我们出示了相关的营业执照，我就信了。我共投了18万元，其中2019年1月15日2万元，2019年4月18日10万元，2019年4月19日2万元，2019年4月18日2万元，2019年4月19日2万元，以我儿媳妇董某名投资3万元，共5笔。10万元是半年期的，其他的都是一年期的，这些投资一分钱都没返还给我。我都是拿银行卡通过店里的POS机划的款。2019年5月20日，李微给我们开会，说中商基宗公司现在运营不下去了，宣布关闭，我们投资钱公司能偿还，让大伙签订代偿协议。   21.证人韩某证言，证实2018年8月中旬，刘某2跟我说中商基公司投资比银行利息高，还挺安全的，我和刘某2去梨树的店里投资了2笔4万元，2018年4月29日2万元，2018年12月11日2万元。这些投资一分钱都没返还给我。我都是拿银行卡通过店里的POS机划的款。2019年5月20日，李微给我们开会，说中商基宗公司现在运营不下去了，宣布关闭，我们投资钱公司能偿还，让大伙签订代偿协议。   22.证人岳某证言，证实2018年7月17日，我接到宣传单后，到梨树中商基听课。李微说投资安全有保障，我就信了，2018年7月17日我投资2万元，是我拿银行卡通过李微店里的POS机划的款，到期后我得1080元利息，之后我在2019年1月17日，把这2万元续投了，这2万元我没得到钱。2019年5月20日李微给我们开会说中商基总公司现在运营不下去了，让我们签代偿协议。   23.证人郭某2证言，证实2018年10月份前后，我邻居跟我说让我去梨树中商基听课，这个投资比银行利息高，还挺安全的。梨树中商基分公司的经理李楠给我讲的，说投资安全有保障还有各种抵押物，给我们出示了相关的营业执照，我就信了。我共投了6万元，其中2018年12月4日2万元，2018年12月12日2万元，2019年3月4日2万元，共3笔。我就收到400元利息款，其他的投资一分钱都没返还给我。我都是拿银行卡通过店里的POS机划的款。2019年5月20日，李微给我们开会，说中商基宗公司现在运营不下去了，宣布关闭，我们投资钱公司能偿还，让大伙签订代偿协议。   24.证人王某3证言，证实2019年2月份，在梨树中商基公司工作的李丽让我去他们店里了解投资情况，店长李微给我们大伙上课，这个投资比银行利息高，还挺安全的。我是2019年2月25日投资2万元，期限是一年。我得到200元利息，损失19800元。我投资后，李微给我一个电饭锅。我还参加过李微组织的去四平山门旅游，在这过程中，李微还跟大伙宣传。李微没给我收据，我是用银行卡刷的POS。   25.证人刘某4证言，证实2018年9月21日我投资2万元，是用我的银行卡到李微店里的POS机划的款。我投资后和中商基公司签订的《居间服务协议》《债权转让及回购合同》。我一分钱没得到。   26.证人高某证言，证实2019年3月份，我通过朋友得知中商基投资能挣钱，我去店里，李微给讲的课，我就投资了。2019年3月26日我投资2万元，是用我的银行卡到李微店里的POS机划的款。我投资后和中商基公司签订的《居间服务协议》《债权转让及回购合同》。我一分钱没得到。   27.证人刘某5证言，证实2018年时李微多次找我说中商基公司投资项目能挣钱，我在参加去四平山门旅游时李微跟大伙宣传投资理财产品，比银行的利息高，比银行存款都安全。2018年12月28日我投资了2万元，期限半年，中商基公司给我返回100元。是用我的银行卡到李微店里的POS机划的款。我投资后和中商基公司签订的《居间服务协议》《债权转让及回购合同》。   28.证人刘某6证言，证实2018年的时候，李微多次找我说中商基公司投资项目能挣钱，她在店里给我们开会宣传投资的，我还参加一次去四平山门旅游，当时李微跟大伙宣传投资理财产品，比银行的利息高，比银行存款都安全。2019年4月17日我投资了2万元，期限半年，中商基公司给我返回100元。是用我的银行卡到李微店里的POS机划的款。我投资后和中商基公司签订的《居间服务协议》《债权转让及回购合同》。我一分钱没得着。   29.证人刘某1证言，证实2018年9月，我听朋友说在梨树中商基投资挺安全的，梨树中商基分公司的经理李微多次跟我们说投资安全有保障，给我们出示了相关的营业执照，主要业务是经营理财产品，我到店里听李微讲课，李微宣传投资能挣钱，我相信了就投资13万元，投资日期我记不清了，我女儿梁缘也投资2万元，期限有一年的，也有一年半的。我是拿银行卡到李微店里用POS机划的款，资金都流入长春市聚福腾经贸公司了，我和我女儿梁缘共投资15万元，李微一分钱没给我们。   30.证人王某4证言，证实2018年8月，我听朋友说在梨树中商基投资挺安全的，梨树中商基分公司的经理李微多次跟我们说投资安全有保障，给我们出示了相关的营业执照，主要业务是经营理财产品，他们在大街上发传单，还开会讲课，李微还带我们区长春基地参观。我相信了就投资了2万元，我丈夫孙俭也投资2万元，是我拿银行卡到李微的店里划得POS,我得到月1000元利息，我们两人投资4万元，就给返还400元。   31.证人张某证言，证实2018年8月，我在大街上收到梨树中商基的传单，然后去他们店里领礼品，店长李微跟我们说的投资能挣钱，她们还组织旅游。我共投资5万元，是用银行卡到店里划得POS。我没得到一分钱收益，李微也没还我钱。   32.证人山某证言，证实2018年12月份前后，我和我姐去过几次梨树中商基的店，李微通过发传单、讲课、组织旅游等等方式宣传投资，我和我姐各投资1万元，是以我名义投的，是用他们的POS划得我的银行卡。我分4次得到800元利息，本金一分钱没有还我。   33.证人李某2证言，证实2018年8月，我在大街上收到梨树中商基的传单，然后去他们店里领礼品，店长李微跟我们说的投资能挣钱，她们还组织旅游。我共投资2万元，是用银行卡到店里划得POS。本金和利息我一份都没得到。   34.证人牛某证言，证实2018年8月，我一个朋友领我去梨树中商基的店里领礼品，店长李微跟我们说的投资能挣钱，她们还组织旅游。我共投资5万元，是分两次投的，一次2万元，一次3万元，是用银行卡到店里划得POS。我得到大约1000元利息，本金李微也没还我钱。   35.证人苗某证言，证实2018年7月，我在大街上溜达收到梨树中商基发的传单，说这个投资比银行利息高，还挺安全的，经理李微多次跟我们说他们属于中介公司，合法合规，实际使用资金的公司有各种抵押物，投资之后还给礼品。我份两次共投资5万元，投资日期我记不清了，我是用银行卡到店里划的POS。我得到1000多元的利息，李微一分钱本金没有给我。   36.被告人李微供述，中商基梨树分公司是2018年6月成立的，我父亲李某3是法人，2018年8月20日去世后，我就负责公司的全部事务了，主要经营中商基总公司制定的理财产品，有季盈宝、双季宝和通盈宝，就是第三方用款企业和总公司签订合作协议，社会群众通过分公司向用款企业购买债权，此外再没有别的业务，梨树分公司是2018年7月开展业务，到2019年5月20日停止的。我和员工都挣工资和奖金，我大约得了1万元奖金，这笔钱我都上缴公安机关了，我是2019年12月12日到公安机关自首的，我认罪认罚。   本院认为，被告人李微违反国家金融法律法规，非法吸收他人存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。视案发后李微主动到公安机关自首及部分返赃并得到集资参与人谅解，表示认罪认罚，对其可减轻处罚。对辩护人提出的减轻处罚的合理意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条（非法吸收公众存款罪）、第六十七条（自首）、第五十二条、第五十三条（罚金）、第六十四条（责令退赔、违法所得款处理）、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条（从宽处理）之规定，判决如下：   一、被告人李微犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。判处的罚金在判决生效后十日内缴纳完毕。   （刑期从判决执行之日起计算。）   二、责令被告人李微退赔集资参与人（已实际履行的在退赔款中扣除，具体数额以执行时核对为准）。   三、在案扣押违法所得款一万元，由公安机关依法处理。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。   审判长 崔 仁   审判员 赵 羽   人民陪审员 王忠东   二〇二一年三月八日   书记员 刘 畅