河北省鸡泽县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0431刑初8号 公诉机关河北省鸡泽县人民检察院。 被告人张某某，男，1953年12月10日出生，汉族，初中文化，农民，群众，河北省鸡泽县人，捕前住该村。2017年6月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被鸡泽县公安局批拘在逃，2019年8月20日到鸡泽县公安局吴官营派出所投案，同日被取保候审。因取保候审期间传讯不到案，2020年8月14日被鸡泽县公安局指定监视居住，2020年8月26日被逮捕。现羁押于鸡泽县看守所。 河北省鸡泽县人民检察院以鸡泽县院公诉刑诉﹝2020﹞106号起诉书、鸡泽县院公诉刑变诉（2021）Z2号变更起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鸡泽县人民检察院指派检察员杨社考出庭支持公诉，被告人张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，自2013年至2014年，被告人张某某非法吸收鸡泽县吴官营乡刘庄村、邢堤村等57名群众共计人民币1743000元，后将吸收的1743000元及自己家的80547元，共计1823547元存放到合作社，张某某从合作社获取一定的比例的手续费。其中存入鸡泽县沁田农作物种植专业合作社（已判）1493900元，存入河北省讯普农业科技有限公司195647元，存入鸡泽县润禾农业物种值专业合作社（已判）134000元。鸡泽县沁田农作物种植专业合作社退还769500元（含张某甲自己家的30000元），724400元至今未兑付；河北省讯普农业科技有限公司、鸡泽县润禾农业物种植专业合作社至今未兑付，三家合作社未兑付资金中含张某某自己家的50547元。三家合作社不能兑付后，张某某自己垫付群众10936元，目前尚有992564元不能兑付群众。 被告人张某某对公诉机关指控的罪名不持异议。 上述事实，公诉机关向法庭提供的证据有1、合作社存款凭证、房产查询结果单、机动车查询结果单、银行卡查询结果单、情况说明、到案经过、无违法违纪证明等书证；2、证人证言；3、被告人供述与辩解；4、另案犯供述与辩解；5、资产评估意见、司法会计鉴定意见等证据；认为被告人张某某已构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。 经审理查明，自2013年至2014年，被告人张某某非法吸收鸡泽县吴官营乡刘庄村、邢堤村等57名群众共计人民币1743000元，后将吸收的1743000元及自己家的80547元，共计1823547元存放到合作社，张某某从合作社获取一定的比例的手续费。其中存入鸡泽县沁田农作物种植专业合作社（已判）1493900元，存入河北省讯普农业科技有限公司195647元，存入鸡泽县润禾农业物种值专业合作社（已判）134000元。鸡泽县沁田农作物种植专业合作社退还769500元（含张某甲自己家的30000元），724400元至今未兑付；河北省讯普农业科技有限公司、鸡泽县润禾农业物种植专业合作社至今未兑付，三家合作社未兑付资金中含张某某自己家的50547元。三家合作社不能兑付后，张某某自己垫付群众10936元，目前尚有992564元不能兑付群众。 上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据证实： 1、被告人张某某供述，其原是鸡泽县吴官营乡信用社刘庄村的信贷员，在2013年的时候，毛某某、杨某、王某多次到其家让其把群众的钱存到润禾合作社，王某、杨某以前在信用社上班，其和他俩认识。王某说他在毛某某成立的合作社当会计，到合作社存钱利息比银行高、存取方便、安全保险，按照一定的比例给信贷员手续费，其就开始把群众的钱陆续存到润禾合作社、河北省讯普农业科技有限公司。润禾合作社、河北省讯普农业科技有限公司法定代表人是毛某某，实际经营人是毛某某、毛某甲、毛某乙、于某某、闫某某，毛某1是会计，毛某丙、杨某、王某某负责收钱打单子。存取款流程是群众把钱给了其，其把钱交到合作社，合作社出个单据，其把单据给了群众；群众需要取钱就把单据给了其，其到合作社取钱后交给群众。群众知道其把钱存到了润禾合作社、河北省讯普农业科技有限公司，存到河北省讯普农业科技有限公司是195647元，其中5647元是其本人的；存到润禾合作社是134000元；涉及存款群众20多人，共计329647元。存期一年，年利率为4.15%，活期利率是多少记不清了。存10000元手续费每月是15元，其一共从合作社领了几千元，平时花费了、2014年9月份，润禾合作社、河北省讯普农业科技有限公司不能正常给存款群众兑付了。 2013年6、7月份的时候，沁田合作社的吕某某、李某、郭某某多次来其家找其说沁田合作社能存钱，利息比银行高，存取也方便。同时他们拿着一本宣传册，宣传册上显示沁田合作社在鸡泽县东六方村承包了2800亩地、成安承包了几百亩地，并且该合作社还是政府重点扶持的企业，当时还拉着其去他们承包的地里参观，其看到地里还种着农作物。存期一年，年利率是4.15%；存期半年，年利率是3.5%；存期三个月的利息其记不清了。存10000元手续费每月是15元，至于具体怎么算的不太清楚。其觉得沁田合作社存钱有保障，所以就开始帮群众存钱。开始是把其和一些亲戚的钱存到了沁田合作社，后来把群众的钱存到了沁田合作社。群众知道其把钱存到了沁田合作社，存钱时其告诉他们要把钱存到沁田合作社。大概是2014年8、9月份的时候，沁田合作社不能正常兑付了。不能兑付群众的钱有724400元，涉及存款群众30多人，其中有其3400元，其女儿张某乙40000元，其自己家亲戚的220000元,还有其村其他群众的461000元（其中刘某81500元票据记错了，是其的钱）。其一直给吕某某打电话找他要钱，吕某某一直说正在想办法筹钱，一有钱了马上兑付，但是到现在也兑付。群众在沁田存款和取款时的具体流程是，群众把现金给了其，其拿现金到沁田合作社营业厅交给田某某或一个叫小雨的，有时她俩不在时把钱交给营业室主任候某某。她们给其每一笔存款打三联单子，一联沁田合作社留存，一联给信贷员，一联给群众。群众取款的时候把单子给了其，其拿单子到营业厅取钱后给了群众。沁田合作社的具体情况其也不清楚，只知道吕某某是老板，李某、郭某某是业务经理，候某某是会计，还有一个田某某是负责打单子的。沁田合作社按每月一万元给其15元的手续费，按月结算，具体结算方式其不太清楚。到目前为止，其共在沁田合作社领了有3万多元手续费，其平时生活开销花了。一共存到沁田合作社是1493900元，合作社兑付了769500元，未兑付是724400元。 存到合作社的钱不能给群众兑付，其给存款群众垫付了10000多元。 2、另案犯毛某某供述，鸡泽县润禾农作物种植专业合作社、河北华拓农业科技有限公司、河北讯普农业科技有限公司的实际经营人有其、毛某甲、于某某、毛某乙、闫某某，其是鸡泽县润禾农作物种植专业合作社的法定代表人。润禾合作社主要是经销化肥、种子、农药以及种植葡萄、种植高粱；成立迅普公司打算是要生产农业机械，但后来一直没开展起来业务；华拓公司主要就是收购、加工、销售粮食。润禾合作社开始是经营化肥、种子、农药等农资产品，后来生意越做越大，资金需求量也越来越大。当时听说有的合作社以合作社的名义集资，其、毛某甲、于某某、毛某乙、闫某某在鑫泽花园对过润禾合作社的办公室商量吸收群众的资金，大家同意后有时其自己或者带着会计王某到各村找以前信用社的信贷员，给信贷员介绍润禾合作社的业务情况说存钱到合作社有利息，并且给信贷员好处费让其为合作社拉存款。后来信贷员把吴官营乡、店上乡群众的钱存到合作社，开具了润禾合作社的存款单据。有的信贷员是一个村的，他们有争夺存款户现象，所以其、毛某甲、于某某、毛某乙、闫某某商量后增加了迅普公司、华拓公司的存款单据，这三种存款单据只是字面不同，利息以及给信贷员的手续费都一样。以润禾合作社、迅普公司、华拓公司吸收的资金都在一起，没有规定吸收的资金具体用途。刚开始一万元一年定期利息是385元，在后两年内改成了一年利息415元。信贷员的提成比例是一万元给15元，后来涨到18元，另外每一万元给信贷员奖励好处费50元，后来好处费涨到100元。截至目前还有1500万元左右的存款不能给老百姓兑付，老百姓的这1500万元存款用于建东北庄、靳庄的葡萄园花了大概500多万元；建华拓公司花了大概750万元左右；建东北庄、西营的化肥库房花了大概20万元左右；支付信贷员的提成、好处费以及给存款人的利息花了350万元左右；公司买了五六部几万元的车；润禾合作社、华拓公司的经营有一部分日常开支。另外我们还有140万元左右的化肥销售款没收回来；贵州仁怀市的粮食贩子李某某欠我们几十万元，这笔欠款其哥哥毛某甲清楚。除了欠老百姓的1500万元存款外，润禾合作社还有400万元的信用社贷款没有还，其有建华拓公司用了300万元，剩下的100万元作为华拓公司收粮食的流动资金。润禾合作社、迅普公司、华拓公司集资的钱都存到毛某1的一张农行卡上了，经营所需要的资金都是从毛某1的这张农行卡上转的。润禾合作社的账是毛某1、毛某2记得；群众存取钱、利息和给信贷员提成手续费的账是杨某、王某记得；华拓公司收购粮食的账是一个叫“小丽”的女孩记得。润禾合作社在2016年搬家到了华拓公司，当时把所有的账册都搬到了华拓公司，所以账册应该在华拓公司。建华拓公司之前，我们5个实际经营人说过每人分红30万元，但后来商量把这150万元投资建华拓公司。其主要负责合作社集资的事以及从化肥厂订货，于某某负责葡萄园管理和化肥库房，毛某甲、毛某乙负责加工销售粮食，闫某某啥活都干没有专门负责哪项工作。润禾合作社不是2011年就是2012年开始吸收群众钱的，具体时间记不清了。由于润禾合作社资金断了，怕东北庄葡萄园受损失我们股东商量把东北庄葡萄园租赁出去，在2015年的时候把东北庄葡萄园租给别人了，具体租赁给谁了其不太清楚，当时签订租赁协议的时候其没有在场，是于某某签订的租赁协议。靳庄葡萄园是润禾合作社跟靳庄村的支书靳某某合作投资的，但具体投资多少其记不清了。后来靳庄葡萄园的土不适合种植葡萄，考虑到靳庄葡萄园不能盈利，就把靳庄葡萄园的大棚拆了。华拓公司的租赁情况是2015年下半年公司资金紧张，无法给老百姓存款正常兑付，银行贷款利息还不上，公司无法正常生产，华拓公司的地租也付不了。后来我们五个实际经营人决定将华拓公司租赁给高某某，具体租赁事宜是于某某跟高某某谈的，于某某跟高某某签订的租赁协议，协议在于某某手中。华拓公司的占地租金是高某某直接支付给群众，高某某替润禾合作社偿还信用社的贷款利息，每年高某某是否支付给华拓公司50万元的借款的事其不清楚。润禾合作社工商登记上的股东是其大嫂孙某某、于某某、于某甲、闫某某和其，实际经营人是其、毛某甲、闫某某、毛某乙、于某某；华拓公司工商注册的股东是毛某乙的儿子毛某丁、毛某甲的儿子毛某戊、于某某、闫某某和其，实际经营人还是其、毛某甲、闫某某、毛某乙、于某某；迅普公司工商注册的股东是其、孙某某，实际经营人还是其、毛某甲、闫某某、毛某乙、于某某。 3、另案犯毛某甲供述，润禾合作社是在2009年成立的，当时是毛某某、闫某某、庞某某、于某某他们四个人，每人10万元的股。后来庞某某退股，其跟毛某乙就入股进到润禾合作社了，其投资了10万元，毛某乙一直没有投够10万元。讯普公司是在润禾合作社之后成立的，实际经营人还是我们几个人，当时注册这个公司是搞农业机械的生产，但这个公司注册后一直没有投产经营。在2013年的时候，我们经营粮食生意赚了些钱，为了方便经营粮食加工想注册一家粮食加工企业。2014年我们商量每人30万元红利不分了，这150万元投资华拓公司建厂用。润禾合作社是经营化肥的，在经营过程中出现资金周转不开，当时有的合作社通过各村信贷员融资，我们就效仿别的合作社也搞起融资，这样解决了资金缺口问题。2011年下半年，我们经营粮食的业务量增大，资金需求数额更大，所以我们润禾合作社就开始大量吸收群众的资金。在开始集资前，是其、毛某某、毛某乙、于某某四个人商量的，具体集资的事由毛某某负责。闫某某年龄小所以开会时没让他参加，后来合作社给存款人出具制式的存款单据时，闫某某才知道集资的事。给存款人的利息是参照别的合作社制定的，利息调整时毛某某就跟我们说一下。信贷员拉存款有提成，具体提成多少其不清楚。给群众出具的存款单据开始是润禾合作社的单据，期间又用了迅普公司、华拓公司的单据。截至目前还有1000多万元不能给群众兑付，具体数额其不清楚。这1000多万元其中支付群众利息和信贷员提成有300多万元；在多万元；建华拓公司投资了六七百万元；借给武安市玉泉岭铁矿300万元；粮食、化肥欠款有100多万元，欠条在于某某、毛某乙手里。其、毛某乙负责收购、销售粮食，毛某某负责润禾合作社集资的事，于某某负责化肥、两个葡萄园及华拓公司，闫某某什么活都干，哪里缺人他就在哪里。润禾合作社、迅普公司、华拓公司吸收群众的资金是在一起，资金的管理和使用没有专门的账户。润禾合作社经销化肥、收购高梁、建华拓公司、建葡萄园最早是其大女儿毛某1记的账，后来是毛某2、杨某、王某记的账。开始公司的账在工贸城，后来往华拓公司搬家时就不知道在哪儿了。合作社资金链的断接有主要三个方面，一方面是华拓公司的固定资产投资；一方面是葡萄园的投入；一方面就是外面经营化肥、农药种子、高粱的欠账。不是2010年就是2011年开始就往葡萄园投资的，到2013年葡萄才开始挂果但是量很少，2014年市场行情不行价格太低，所以我们都亏损了。后来东北庄的葡萄园现在租给鸡泽县郝庄村的一个姓王的人，这个人是于某某找的。葡萄园的设备、化肥可以随便用，但他要支付租地费用以及我们欠的20万元人工费，不用给我们租金。意思是包住葡萄园让其能运转起来，有收益了都是姓王的人。华拓公司现在租给石家庄一家物流公司，具体公司名字是什么其不知道，是于某某谈的并签订了租赁合同。租华拓公司前于某某与其、毛某某、毛某乙沟通了，我们都同意。物流公司帮我们偿还信用社300万左右的贷款利息，支付华拓公司地租，支付华拓公司的部分建筑工程尾款大概有200多万元。粮食欠款和化肥欠款有100多万元，化肥这块其只知道有欠款，但具体都是谁欠的，欠多少其不知道，欠条应该在于某某、毛某乙手中；粮食欠款一个是山东一个酒厂欠我们的高粱款，鸡泽县人民法院判了但至今没有执行到位；还有一个是贵州仁怀市一个叫李某甲的粮食收购商欠我们一部分钱，这部分欠款其也不知道有多少，具体数于某某清楚，欠条在于某某手中。润禾合作社借给武安市玉泉岭铁矿300万元，利息每月3分，矿长王某甲给其个人打的手续。该矿长王某甲在借款后没几个月就猝死了，现在的铁矿法定代表人李某乙在郑州监狱服刑，他答应给我们5年开采权，因为当时矿石的价格低所以没有开采，现在需要开采得投资1000多万元才能开采。润禾合作社还买过六辆轿车，车牌号为冀Ｄ×××××的吉利英伦一辆，登记在毛某乙名下，使用人是毛某乙；车牌号为冀Ｄ×××××的吉利英伦一辆，登记在其名下，使用人是毛某某；车牌号为冀Ｄ×××××的中华牌车一辆，登记在其名下，使用人是闫某某；车牌号为冀Ｄ×××××的长城车一辆，不是登记在于某某名下，就是登记在他儿子于某甲名下，使用人是于某某；还有一辆皮卡车登记在毛中信名下，其记不清车牌号了，皮卡这辆车没有具体使用人，谁都可以用；还有一辆帕萨特车，登记在毛某某名下，主要是其使用，另外谁出远门也可以用，后来顶账卖了。 4、另案犯闫某某供述，润禾合作社主要经营化肥、农资、种子，收购高粱、玉米，还有就是种葡萄。润禾合作社的实际经营人是于某某、毛某乙、毛某某、毛某甲，其是给润禾合作社打工的不是实际经营人。其不知道迅普公司，华拓公司的实际经营人是于某某、毛某乙、毛某某、毛某甲，但其不是华拓公司的实际经营人。华拓公司是收购、烘干、销售粮食的，毛某甲、于某某、毛某某让其往华拓公司送过粮食，所以其才知道的，把粮食送到华拓公司后怎么处理其不知道。其在润禾合作社就是卖化肥、农药、种子，另外还收过高粱，工资开始是每月900元，后来涨到1200元到1500元，卖化肥多了就开1500元，卖的少了就开1200元。工商局的注册资料显示其是润禾合作社、华拓公司的股东，当时是毛某某带其去的工商局，他让其签字其就签字。润禾合作社、讯普公司、华拓公司融资的事其不清楚，在2016年存款户到其家找其时才知道润禾合作社融资的。毛某某、毛某甲、于某某、毛某乙说包括其在内每人分红30万元的事，其不清楚，也不知道不分红了把这150万元直接投资建设华拓公司了。润禾合作社在，于某某负责管理葡萄园、华拓公司，毛某甲、毛某某、毛某乙负责收购、销售高粱、加工粮食，毛某某还负责销售化肥；其在润禾合作社负责销售化肥、种子、农药。润禾合作社成立一直到2010年或2011年，是毛某1干会计的，具体什么时间不干的，其记不清了。后来是合作社的会计是毛某2，王某、杨某也是润禾合作社的会计，其是在2014年才知道他俩的，之前其不知道他俩。建葡萄园的事其只是知道，其没有参与。其没有参与集资，其也不是股东，也不是实际经营人。 5、另案犯于某某供述，润禾合作社的法定代表人是毛某某，实际经营人是其、毛某乙、毛某某、毛某甲、闫某某五个人。其不知道讯普公司，华拓公司法定代表人是其，实际经营人是其、毛某乙、毛某某、毛某甲、闫某某五个人。润禾合作社开始是经销化肥的，经销化肥需要的资金越来越多出现资金紧张，当时其、毛某某、毛某甲、闫某某、毛某乙就商定以润禾合作社的名义向群众融资，这样就能进更多的化肥，资金缺口的问题也能解决了。毛某甲负责全面工作，毛某某负责润禾合作社的融资，其分管葡萄园，毛某乙主要是收高粱和卖高粱、有时也卖化肥，闫某某主要分管是卖化肥。毛某某分管融资的事，在润禾合作社存款的利息是多少其不知道。润禾合作社从成立一直没有分红，在2013年底的时候其和毛某乙提出分红，每人能分红30万元。当时我们准备成立一家粮食加工厂，所以五个人最后商定不分红了而是拿出来这150万元成立华拓公司。葡萄园从2011年开始建的，两个葡萄园大约花了300万元左右。靳庄葡萄园是跟该村支部书记靳某某共同投资的，每股投资不到100万元，现在靳庄村的葡萄园不种葡萄了，地都还给老百姓了。东北庄葡萄园投了大概200多万元，该葡萄园分成路南和路北两块，路北83亩地是润禾合作社投资的，路南60亩是跟东北庄的支部书记陈某某对半投资干的。后来把东北庄葡萄园租给郝庄村的王某乙、王某丙，我们不要租赁费，但他们需要支付东北庄葡萄园的地租和以前我们欠的22万元人工费，而且他们要保证不毁坏葡萄树。投资东北庄、靳庄葡萄园的钱都是润禾合作社的钱，投资时有账，其手里有2015年东北庄葡萄园的账，其他的账都在毛某2那儿。建华拓公司的总费用大概是700多万元，实际支付了450多万元，剩下的200多万元还没支付。建华拓公司的钱来源一是我们没分红的150万元，二是从鸡泽县信用社贷的420万元，三是其、毛某甲、毛某乙借曲周金某某的42万元，这三项共计是612万元都用于建设华拓公司了，有会计账可查。借金某某的42万元，中间还了20万元本金和24500元的利息还有22万元没还清。贷鸡泽县信用社的420万元一直还着利息，没有还本钱。贷款是以润禾合作社的名义贷的，建华拓公司的花费其找毛某2报销，报销到450万元时就不报了，这450万元包括300万元贷款和150万元分红。华拓公司现在租给了高某甲，不要租金但高某甲负责支付华拓公司的地租、420万银行贷款的利息以及华拓公司目前的200多万元的工程款。东北庄村葡萄园的租赁合同是其、毛某甲跟王某丙签的租赁合同，合同在毛某甲手里；华拓公司的租赁合同是其、毛某某跟高某甲签的租赁合同，合同在其手里。 6、另案犯吕某某供述，沁田合作社是2011年在鸡泽县成立的，河北沁田农业开发有限公司（以下简称沁田开发公司）成立时间其记不清了。沁田合作社是搞有机蔬菜、粮食种植的，然后再销售，因为市场上对合作社认可度低，而公司的认可度大，所以后来其又成立了一个沁田开发公司，用这个公司的名义销售有机蔬菜、粮食。沁田合作社和沁田开发公司的法定代表人、实际经营人都是其。沁田合作社主要是在鸡泽县搞有机种植，以沁田合作社的名义向群众吸收存款并给群众开具“股金证”。大概从2011年的时候开始吸收存款的，到2014年沁田合作社就破产了，不再干了，其一共吸收了群众大概1200万元，具体以沁田的账为准。其吸收的这1200万元左右都用于风正乡东六方沁田合作社基地了，后来这个基地赔了不能干了。 因为鸡泽县的土地是大片大片的也好租，所以其就到鸡泽县亩左右的土地开始搞蔬菜、粮食种植。其租地和经营沁田合作社的资金一方面是其自己来鸡泽县时带了70万元左右，剩下的钱都是社员入股股金。其刚到鸡泽县的代办员给他们讲沁田合作社是搞有机种植的，同时可以资金入股，入股可以按照一定比例分红，同时给老百姓开具一个股金单，上面盖有沁田合作社的财务章以及其手章。其对入股的人没有特殊要求，只要愿意拿钱就可以入股，沁田合作社是入社自由。入股社员的分红根据他入股的金额按照一定比例计算，最早是1万元入股1年给600元，后来因为别的合作社都涨了，所以沁田合作社也涨了，涨了有大概2次，每次具体涨到多少记不清了。沁田合作社入股的社员人数其不是很清楚，会计候某某知道，账册上都有。沁田合作社入股的社员不参与合作社的经营，沁田合作社都是其在经营，老板是其，李某是经理，负责招待代办员以及到村里接送股金单和钱，财务负责人是候某某，还有一个会计，以前的会计叫胡某某，后来换了一个会计，其忘记后来这个会计叫什么了。其找的代办员负责给老百姓讲沁田合作社是搞有机种植的，可以入股，并按照入股金额的一定比例获得分红，总体意思就是让老百姓入股沁田合作社，代办员能获得手续费。老百姓通过代办员入股后，他们会根据通过这个代办员入股的老百姓总入股金额按照一定比例给代办员手续费。其从2011年开始干合作社，前三年几乎都在往地里投资，2014年开始出现挤兑现象，就是老百姓到沁田合作社取钱退股，所以其资金链断了，没法经营了。老百姓的入股股金其都投资到多亩种植基地了，几乎都亏损到地里了。沁田合作社的资金去向账册都显示，另外其在成安县宁亮养殖有限公司放了100万元，当时钱都混到一起了，这100万元是鸡泽沁田合作社的钱还是平乡鑫泰合作社的钱分不清了。其放到成安县宁亮养殖有限公司的100万元有单据，原始单据不知道放到哪里了，但是其妻子封某某手中可能有这个单据的复印件，其当时以“吕某某、吕某甲、李某丙”的名称存到了宁亮公司，后两个名字都是其自己编的名字放到宁亮公司的，因为宁亮公司在取钱的时候一个名字最多能取5万元。其记不清沁田合作社有多少代办员了，账上都有，这些信贷员都是其找的。其经常下村里去打听每个村的信贷员是谁，别的合作社也都经常通过这些信贷员存钱，然后其就找到这些村的信贷员想法让他们找钱往沁田合作社存钱。其跟信贷员说沁田合作社搞有机种植物，沁田合作社还可以社员资金入股，可以存钱，利息比银行高，并给存钱的群众开具沁田合作社股金证，按照一定利率到期后给群众结息。有时候其在基地忙了，也让合作社的李某、候某某去村里找代办员，其没有向群众发放宣传材料。沁田合作社吸收的钱涉及鸡泽县浮图店乡、吴官营乡、风正乡的一些村，有多少代办员就有多少村，一切以沁田合作社的账为准。沁田合作社在鸡泽大概有二三十个代办员，陈某甲、甘某某、郭某甲、郝某某、焦某某、李某丁、齐某某、祁某某、申某某、宋某某、王某丁、王某戊、邢某某、叶某某、逄某某、于某乙、袁某某、张某丙、张某某、张某丁、赵某某是沁田合作社的代办员。张某戊是沁田合作的代办员，男，50岁左右，大概2013年的时候因病去世了，之后他作为沁田合作社代办员的业务就由他妻子接手。候某某是沁田合作社的财务负责人，其记不清是否有别人通过候某某往沁田合作社存钱了。胡某某在沁田合作社当会计，女，20多岁，不知道哪个村的，其不太清楚是否有别人通过胡某某往沁田合作社存钱。李某是沁田合作社招待代办员的。吕某是其父亲，往沁田合作社放了1万元。郭某某、李某戊这两个人在东六方沁田合作社种植基地管事，这两个人是其从成安找的，其按月给他两个发工资，这两个人在基地主要负责管理，包括施肥、维修、种植等等。在这两个人下面还设了4个干农活的队长，郭某某、李某戊平时工作需要向其汇报，听其指挥。这四个队长分别是王某己、王某庚，剩下那两个人其想不起来了，但这两个想不起来名的人都是风正乡东六方村人，这四个队长负责的都一样，都是找人干活，带领干活。 大概在2013年的时候，沁田合作社借给齐某某30000元。史某某在沁田合作社种植基地修农机具、管道等，当时其让史某某去买基地需要的东西，让史某某去财务打了2000元的借条，后来史贵清买了基地需要的东西，但财务上没有入账走手续，所以账上还一直显示史某某借款2000元。沁田合作社借给王某庚30000元，印象中他是没有还钱。常民是其在成安县个朋友，给过常民3万元，大概在2014年年初的时候，常民把这3万元给其打款打过来了，具体打到哪张银行卡记不清了。张学民，男，40多岁，成安县长巷乡封边董村人，在石家庄平山县个合作社，其记不清他在平山县开的那个合作社叫什么了，其借给过张学民钱，具体借了多少钱，借了多少次其记不清了，后来他借的时间不长就把钱还给其了，但具体怎么还的其想不起来了。其在成安县有种植基地，其把沁田合作社的钱用到了成安县的种植基地，这部分钱用于了人工、买种子、化肥，以沁田合作社的账为准。备用金就是沁田合作社备用的资金，平时有花销、请代办员吃饭，手里有备用资金，不用让李某自己垫钱。所以2000元不是借给李某个人的钱，后来李某把这2000元给其了，但是账上没有显示，所以显示李某借备用金2000元。 因为别人通过代办员王某戊在沁田合作社存了钱，大概60来万元。在2014年11月份的一天晚上，王某戊和他找的一伙人把其强行带到一辆面包车上，拉到东六方村的种植基地，到基地后让其还钱。其当时说正在凑钱，后来他提出让其用基地的农机具和其汽车顶了合作社欠他的存款。后来其就写了两个证明，一个证明内容是其用11辆农机具和其名下的一辆尾号为851的现代车顶了30万存款，另一个证明是其还欠王某戊329650元，其实其那11辆农机具和其现代车其觉得一共值100来万，只是当时王某戊那伙人逼着让其打条，所以其就签了这两个证明。签了这两个证明后，王某戊找的那伙人就开始开他们东六方村种植基地的农机具和其车，当时其也没有细数他们到底开走了多少农机具。后来在第二天或第三天其发现其在基地的农机具和好多东西都没有了，于是其就到风正派出所报案了，并给风正派出所列了一个丢失清单。沁田合作社平时的集资钱经常用沁田合作社的一张农行的对公账户，另外还有其在鸡泽开户的农行卡，在邯郸开户的中国银行卡，信用社的一张卡，这张信用社的卡记不清在哪里开的户了。沁田合作社购买过“三星17”电视，王某戊开走农机具的第二天其发现除了房子剩下的所有东西都没有了。沁田合作社购买过打印机，几个打印机其记不清了，买了之后放到了鸡泽县老县委东侧路北，也就是鸡泽县沁田合作社的营业室，这些打印机现在在哪里其不清楚。沁田合作社在最初基地成立的时候给基地购买的电动车，只要是给基地买的东西都是在王某戊开走农机具的第二天发现没了，至于这些东西在哪里其不知道。沁田合作社购买过老板桌、桌子、椅子、沙发、保险柜、文件柜、桌椅等办公用品，这些办公用品不是给营业室买的就是给东六方基地买的，2014年下半年的时候其去过一次营业室，当时营业室的东西都还在，后来其就没有再去过营业室，现在都不知道这些东西在哪里。沁田合作社大概在2012年年底的时候以其名义买的一辆帕萨特汽车，是黑色的，尾号为290，购买这辆车走的是中国银行的贷款，后来通过二手车市场把这辆车卖了10万多点，用来还社员股金，具体这10万元还给谁了其记不清了。沁田合作社买过十几台电脑，平乡那拉走几台，给一些信贷员配了一些电脑，具体给哪些信贷员配的电脑其记不清了，还有一些电脑用于了沁田合作社营业室。还买过一个新的和一个旧的笔记本电脑，现在笔记本电脑在哪里记不清了。还买过一个ＨＤ一体机，后来这个ＨＤ一体机坏了，不知道放到哪里了。沁田合作社给成安的种植基地买的开沟机，现在成安县长巷乡黄龙村一个小名叫“张某己”的手里，这个人姓吴，不知道大名叫什么，“张某己”是其在成安基地的负责人，大概50多岁。在成安县“张某己”手里的开沟机，后来拉到鸡泽沁田合作社种植基地了，目前不知道这个开沟机在哪里了，王某戊开走农机具的第二天开沟机发现没了。沁田合作社购买过4个拖拉机，这些拖拉机都用于鸡泽风正东六方的种植基地，这4个拖拉机让王某戊开走了，在那11辆顶账的农机具里。沁田合作社给风正东六方基地购买过2台的“4行玉米播种机”，这两台玉米播种机没有再给王某戊顶账的11辆农机具里，但是也是王某戊开走农机具的第二天发现没了。沁田合作社给东六方的基地买的助力车，这个也没有再给王某戊顶账的11台农机具里，但是也是王某戊开走农机具的第二天发现没了。沁田合作社给东六方基地买过四辆自卸三轮车，这四辆自卸三轮车就是王某戊顶账的11辆农机具里的“4辆三马车”。沁田合作社给东六方的基地买过九个泵、化肥机（记不清几个了）、培土机（记不清几个了）、两个旋耕机、两个秸秆还田机、两个翻转犁、一个刨红薯机、田园管理机（记不清几个了）、小麦播种机（记不清几个了）、一个喷药机、一个脱粒机、一个洗车机，这些不在给王某戊顶账的农机具里，也是王某戊开走农机具的第二天发现没了。沁田合作社给东六方基地买了2个联合收割机，这2个收割机在给王某戊顶账的11台农机具当中。沁田合作社买过东南牌汽车，后来卖给了成安的一个人，这个人叫什么其记不清了，这些卖车钱都还社员股金了。沁田合作社购买过1个玉米收割机，这个玉米收割机在给王某戊顶账的11台农机具当中。沁田合作社购买过格力空调，这个格力空调是用于沁田合作社营业室的。 沁田开发公司有向群众吸收存款，但是数额不多，都是向合作社以内的工作人员开的借据，给的利息高。当时东六方基地资金紧张，其就跟合作社的工作人员说，如果自己有钱的话就存到他们公司，比在银行利息高。如果需要拿走的时候再拿走，并开具了沁田开发公司的借据。沁田开发公司共向工作人员借了大概几十万元。李某己是沁田合作社的工作人员，平时在合作社就是打打杂。郭某乙是沁田合作社的代办员，他找了其好几次，说要把他自己的钱放到这里，为了获得高点利息，给他开过沁田开发公司的借据。王某辛应该是候某某的一个熟人，她要把钱放到这里，其一开始不让她放，后来候某某一直找其，就让她把钱放到这里了，后来也给她开的沁田开发公司的借据。沁田开发公司吸收的这几十万元大部分都用到东六方村种植基地了。沁田开发公司没有按照票号顺序填写借据，当时票据印好了之后，随便抽了一本拿出来，沁田开发公司就吸收了这几十万元，没有其他的了。 7、证人刘某1、田某、季某1、孟某1、刘某2、张某1、刘某3、郭某1、季某2、季某3、张某2、刘某4、季某4、刘某5、刘某6、邢某1、孟某2、申某、史某、邢某2、孟某3、孟某4、刘某7证言证实，通过鸡泽县刘庄村的原信用社代办员张某某存入河北省讯普农业科技有限公司、河北省鸡泽县润禾农作物种植专业合作社数额不等的现金，现在无法兑付，并提交了相关的票据。 8、证人刘某8、刘某9、刘某10、季某2、刘某11、孟某5、刘某12、孟某2、季某3、田某、刘某13、刘某5、刘某14、刘某2、刘某7、孟某6、刘某15、季某5、赵某、郭某2、黄某、刘某16、刘某4、刘某17、刘某1、张某3、张某4、张某5、孟某7、张某6、张某7证言证实，通过鸡泽县刘庄村的原信用社代办员张某某存入鸡泽县沁田农作物种植专业合作社数额不等的现金，现在无法兑付，并提交了相关的票据。 9、证人毛某1证言证实，其在润禾合作社当过会计，润禾合作社主要是经销化肥，另外有一些老百姓在润禾合作社存钱，润禾合作社支付利息。润禾合作社支付老百姓的利息是根据存款期限分一年的、半年的、三个月的，还有活期的，但每个档的利息分别是多少我记不清，这些利息当时是润禾合作社四个老板毛某某、毛某甲、于某某、毛某乙定的。其负责记润禾合作社的收入支出账，还给存款的信贷员打存单，同时还管现金，收入支出账是手工记账的。老百姓存钱时的流程是信贷员拿着钱到合作社，其开的单子是一式三联，一联留存，剩下的两联交给信贷员，其中一联是给实际存款户的。单子上写实际存款人的姓名、金额、期限、利息、存款时间、同时还打上信贷员的名字。三联单子都盖上润禾合作社的财务专用章，同时也盖上其和毛某某的手章。老百姓的这些存款都存到其的一张尾号为4568的农户卡上，毛某某、毛某甲、于某某、毛某乙让其往哪儿转钱其就往哪儿转。这些钱有进化肥用的，有合作社日常开支用的，有支付存款人本息用的，有支付给信贷员提成好处费用的。进化肥的钱都是转账支付的，其他支出都是现金。比如有存款人取钱，其就从尾号为4568的农行卡上取出钱支付给存款人；需要支付信贷员提成、好处费，其就从尾号为4568的农户卡上取出钱支付给信贷员。卖化肥的款都是毛某某、毛某甲、于某某、毛某乙他们四个人收回后交给其，其再存到尾号为4568的农行卡上。润禾合作社需要支款时一般都是毛某某、毛某甲、于某某、毛某乙四个人给其说，最少他们中的两个人给其说其才支钱。老百姓存取款账和利息账是王某和杨某记的，润禾合作社给信贷员的提成具体怎么算其记不清了，是每个月结算；奖励是在信贷员存款时马上支付，比例是一万元存一年给100元，奖励和提成都是现金给的。提成是每个月打到一个表格上，让信贷员签字领取；奖励是一笔存款我开一个条，条上写着存款数额、奖励数额，然后让信贷员签字领取。2011年上半年其怀孕的时候，让其妹妹毛某2接替会计了。 10、证人毛某2证言证实，润禾合作社、迅普公司、华拓公司一是从老百姓手中融资并支付利息；二是在山东租地种高粱，从鸡泽县周边县、市收高粱然后卖到贵州的酒厂；三是在鸡泽县种葡萄卖葡萄，另外还进化肥卖化肥。润禾合作社的法人是毛某某，合伙人是毛某某、毛某甲、毛某乙、于某某、闫某某，有什么事都是这五个人商量。2011年上半年的时候，其在润禾合作社当会计，还负责管理润禾合作社的融资款。2014年的时候，毛某某、毛某甲、毛某乙、于某某、闫某某给其说以后给存款群众开迅普公司和华拓公司的单子，其不知道为什么把润禾合作社的单子要换成迅普、华拓的单子。其就是打工的，不清楚迅普公司与华拓公司的情况。其在润禾合作社具体负责把信贷员存的钱清点一下，计算利息和给信贷员的提成，另外就是记账。其记得是存款的流水账、利息账、给信贷员的提成费用账，还有润禾合作社经营高粱、葡萄、化肥的一些账。其把钱存到其姐毛某1名下一张后四位是4568的农行卡上，其手中始终保持几万元的流动资金，有时毛某某、毛某甲、毛某乙、于某某、闫某某需要用钱就给其打个条直接拿走现金，有时我们吃饭、买笔、发工资等日常开支也会用现金。毛某1尾号4568农行卡上的转入和现金大多数都是老百姓的钱，但有时卖高粱、化肥的回款也会以转账和现金存入的形式进入到这张银行卡，这张银行卡上的转出或支出资金大多数都是用于润禾合作社的经营了。从2014年10月份开始就没什么人存钱了，也就是从那时候开始就没有什么流水了，卡上也没钱了。老百姓在润禾合作社的存款有倒化肥用的，有收高粱用的，有葡萄园用的，有支付存款人本金和利息的，有支付信贷员的提成用的；另外，支付华拓公司的工程款和机器款还用了一部分，还有就是润禾合作社日常开支用了。两个葡萄园用了五、六百万元，支付利息和信贷员的提成用了三百多万元，其它用途的数额其记不清了。润禾合作社在两个葡萄园上亏损了有五、六百万，化肥的很多销售款没有收回来；销售高粱款有一些也没有收回来，所以现在润禾给不了存款群众本钱。到目前为止润禾合作社、迅普公司、华拓公司还欠老百姓大概还有1000多万元，具体数额我也记不清了。存款手续是信贷员把钱拿来后其、杨某、王某清点一遍，王某和杨某记现金流水账，其开存单并记电脑账。取款时是信贷员把存单拿来后其、王某、杨某算一下利息，其、王某、杨某写一个利息单，上面写明了存款本金金额、姓名、本息数额等信息，然后由信贷员签字领取。润禾合作社、讯普公司和华拓公司给信贷员一种是提成，一种是奖励。提成是根据信贷员月底存款余额按照一定比例给的，最早的比例是一万元给10元，后来涨到15元、20元，每个月都给，但具体什么时间涨的其记不清了。奖励是按照信贷员新拉来存款的额度按照一定比例马上支付，一万元存一年奖100元，后来涨到200元，根据实际存款期限每个存期的奖励也不同，奖励和提成都是现金。老百姓在润禾合作社、讯普公司、华拓公司存款的利率分成三个月、半年、一年、活期这四个档，10000元一年期的利率是415元；半年期的利率是378元；三个月期的利率是333元，利率从其开始干就一直没有调整过。杨某、王某记的存取款流水账、利息账、提成费用账，其管凭证。2014年底这些凭证和账应该都在华拓公司里，2014年10月份左右润禾合作社不能正常兑付老百姓的存款了。润禾合作社毛某某主要负责融资的事，倒化肥的事他们5个人都干，毛某甲跟毛某乙经常出去收高粱卖高粱，于某某负责东北庄村和靳庄村的葡萄园，闫某某一般什么都干。 11、证人杨某证言证实，润禾合作社、迅普公司、华拓公司一方面是吸收老百姓存款并支付利息，另一方面就是租地种高粱和葡萄，还有就是卖化肥。润禾合作社的法人是毛某某，于某某是华拓公司的法人，这三家公司的实际经营人是毛某某、毛某甲、毛某乙、于某某、闫某某。2011年底至2015年初其在润禾合作社当记账会计，2014年的时候，毛某某说迅普公司、华拓公司也是他们五个人的，有群众往润禾合作社存钱时可以迅普公司、华拓公司的单子。其在润禾合作社具体负责就是把信贷员拿的钱清点一下，计算利息和给信贷员的提成后记账。润禾合作社经营化肥、葡萄地、高粱地的经营收支账是我跟王某负责记，毛某2是总会计，负责管钱和打存款单。润禾合作社、讯普公司和华拓公司给信贷员有好处费、提成，是根据信贷员月底存款余额按照一定比例给的，最早的比例是存一万元每月给10元，后来涨到15元。老百姓在润禾合作社、讯普公司、华拓公司的存款利率都一样，利率分成三个月、半年、一年、活期这四个档。一年期的利率是10000元给415元，半年的、三个月的以及活期利率其记不清了。其、毛某某、王某到村里给信贷员说到润禾合作社存钱利息比银行高，存取自愿，大多数都是毛某某自己去，其跟王某去的很少。其记的存取款流水账、利息账、提成费用账，账是王某保管的，现在好像是在华拓公司里。2014年9月份左右，润禾合作社不能正常兑付群众的存款了。有些群众就要求换单，毛某某就把存单换成本金，利息不记入新的存单，也不支付给群众利息。另外有些信贷员垫付了部分钱给群众，那么就换成两个单子。比如储户是10000元存款，信贷员垫付了500给储户，那么把10000的存单收回了，再开一个写有储户的名字金额为9500元的单子，另一个写有信贷员的名字金额为500元的单子，这些新单子是其、毛某2用电脑打或用手填写。 12、证人王某证言证实，其以前在润禾合作社当记账会计。润禾合作社、讯普公司、华拓公司一方面是吸收老百姓存款支付利息，另一方面就是租地种高粱和葡萄，还有就是倒卖化肥。润禾合作社的法人是毛某某，实际经营人是毛某某、毛某甲、毛某乙、于某某、闫某某，有什么事都是这5个人开会定。其是从2010年10月份至2015年2、3月份在润禾合作社当记账会计，在2014年的时候毛某某给其说讯普公司、华拓公司也是他们5个人的，再有群众往润禾合作社存钱就用迅普公司和华拓公司的单子。不知道润禾合作社的单子为什么要换成讯普公司、华拓公司的单子，毛某某让换我们就换，但有些信贷员坚持不换还要用润禾的单子，所以后来还是有润禾的存单。其在润禾合作社的工作是把信贷员拿来的钱清点一下，算一下取款时的利息数以及每个月给信贷员的提成数额，然后记存取款的流水账，毛某1和毛某2是润禾合作社的总会计负责管钱和打存款单。毛某1在2012年因为生孩子不当会计了，由毛某2接替，她俩都是毛某甲的女儿。润禾合作社、讯普公司和华拓公司给拉存款信贷员有好处费和提成，是根据月底拉来的存款余额按照一定比例给。最早是存一万元不分存期奖励50元，2011年5月份至2012年6月份是一万元存一年奖励100元、一万元存半年奖励50元、一万元存三个月奖励25元，2012年6月份至2013年12月份是一万元存一年奖励150元、一万元存半年奖励70元、一万元存三个月奖励35元，2014年1月份至今是一万元存一年奖励200元、一万元存半年奖励100元、一万元存三个月奖励50元，奖励都是给现金。老百姓在润禾合作社、讯普公司、华拓公司存款的去向其不清楚，在润禾合作社、讯普公司、华拓公司存款的利率都一样。存款利率分成三个月、半年、一年这三个档，一年期的利率是10000元给415元；半年的利率和三个月的利率其记不清了。杨某也是润禾合作社的会计，她负责的工作跟其一样，但有时她也帮毛某1和毛某丙打打单子。润禾合作社里毛某某负责是去找信贷员拉存款，毛某甲负责在润禾合作社全面工作，毛某乙、于某某、闫某某这三个人主要是倒化肥，其不知道谁负责租种高粱地和葡萄地。在2011年左右的时候，其、杨某、毛某某到村里给信贷员说润禾合作社能存钱，利息比银行高，但大多数都是毛某某自己去，其跟杨某去的少。2014年底开始，有些到期取款的群众就要求换单，但当时已经没钱给群众兑付了，后来毛某某就让给群众换存单，只是本金换本金，利息不记入新的存单。截至目前，润禾合作社、迅普公司、华拓公司共有15933156元融资款不能给老百姓兑付。所欠融资款可分为欠信贷员的钱和欠个人的钱，欠信贷员的有郭某丙996703元、赵某某736300元、逄某某712216.55元、张某丙2001155.5元、叶某某279200元、张某己2367992元、靳某甲1024021.6元、叶某甲1878408.4元、我的383942.08元、郭某乙3000元、张某某329647元、张某庚195490元、李某庚468498元、范某某1244667元、王某丁688263元、袁某某1012116元、李某辛1157755元、秦某某144845元、王某辛69925元；共计15694145元人民币。欠个人的有叶某乙67300元、李某辛72100元、赵某甲82911元、贺某某16700元，共计239011元人民币。润禾合作社、迅普公司、华拓公司从2014年10月底开始不能正常兑付了，其提供的两本蓝色封皮的账册一本是存取款的流水账，一本活期、一本定期。 13、证人李某证言证实，其是在2011年12月到沁田合作社干业务员的，沁田合作社成立于2011年6月份，地址在老县委、政府东侧路北，老板是吕某某，财务主任是侯某某，其是业务员，郭某某在沁田合作社位于东六方村的承包地里管种地。其在沁田合作社就是跟吕某某到鸡泽县的信贷员家里做工作，让他们把群众的钱存到沁田合作社，也就是跟着吕某某拉存款，同时其还负责接送单子和钱。另外，沁田合作社需要从银行存、取钱了，侯某某就安排其去银行存、取钱，从银行取了钱后其就把钱给出纳了。沁田合作社吸收存款，对吸收的存款没有限制或要求，只要有钱就可以存到沁田合作社。其跟吕某某到信贷员家做工作，就是告诉信贷员说沁田合作社有实体，是县里的重点企业，政府也支持，并说沁田合作社可以存钱，利息比银行高，存取方便，而且如果信贷员拉来存款的话给信贷员也有手续费，所以就让信贷员把群众的钱存到沁田合作社。其单独去过信贷员家里给信贷员做工作，也是按照吕某某说的那一套，给信贷员说沁田合作社有实体，是县里的重点企业，在沁田存款利息比银行高，存取方便，给信贷员有手续费这类的话。在2011年12月份其到沁田合作社之前，都是侯某某跟着吕某某去信贷员家里做工作，其到沁田合作社上班后，侯某某就很少去信贷员家了。 沁田合作社带着信贷员去承包地里看过，当时就为了让信贷员相信沁田合作社有实体、有项目，所以就带信贷员到东六方村的承包地和成安县的承包地里去看。去成安县的承包地是吕某某和其一起带着信贷员去的，去东六方村的承包地是吕某某、侯某某和其一起带着信贷员去的。群众在沁田合作社存款的利息有三个月的、半年期的、一年期的、两年期的。在2012年3月份，沁田合作社对于群众存款的利率做了调整，《股金红利率调整通知》上写的就是调整前后的群众存款利率的变化情况，信贷员来营业室开会时就会给他们人手一份，方便信贷员了解具体的利率。群众在沁田合作社存款的流程有两种情况，一种是用机打单子的情况，一种是用信贷员手开单子的情况。有的群众把钱给了信贷员后要求马上拿到股金单，为了应对这种情况，吕某某印了一些空白的可以手开的四联股金单，这些空白股金单让信贷员领走并开具，群众把钱给了信贷员后，信贷员就用这种手开的单子马上给群众开单。机打单子的情况：群众想存钱了，就把钱给了信贷员，信贷员要么给其打电话要么给营业室打电话告诉存款群众的姓名、金额、存期等信息，然后营业室会计把股金单打好，其再拿着股金单到信贷员家把股金单的客户联和信贷员联给了信贷员，然后信贷员把钱给了其，其再把钱交给营业室出纳。另外，也有信贷员自己到营业室交钱开单的情况，这时其就不用管接送单子和钱了。用手开单子的情况：群众想存钱了，就把钱给了信贷员，信贷员用手开的单子给群众开单，并把客户联交给存款群众，然后信贷员要么自己把钱给合作社，留存联、会计留存联交给营业室，要么信贷员给其打电话让其去拿钱和合作社留存联、会计留存联，其随后再把钱交给营业室出纳，把合作社留存联和会计留存联交给营业室会计。其提供的一式三联的空白《沁田合作社股金单》是机打的单子，第一联是信贷员留存联，是黑色的；第二联是客户联，是红色的；第三联是合作社留存联，是蓝色的。其提供的一式四联的空白单子是让信贷员手开的股金单，第一联是合作社存根联，黑色的；第二联是客户联，黄底红字的；第三联是信贷员存根联，蓝字的；第四联是会计留存联，绿字的。其提供的红字的《沁田合作社入股凭条》是在群众存钱时，营业室还得根据客户姓名、存款金额填写这张《沁田合作社入股凭条》，然后根据这个凭条再打单子。另外，其和信贷员也填过《沁田合作社入股凭条》，其实就是客户存钱时，先填制好这张《沁田合作社入股凭条》，然后再打股金单或手开股金单。群众存款填写好的《沁田合作社入股凭条》都交给会计了，由会计保管。群众取款的流程：群众想取钱了，就把股金单给了信贷员，然后信贷员给其或营业室打电话告知取款群众的姓名、金额、利息，然后其从营业室出纳处取现金，并拿着现金到信贷员家把钱给了信贷员，并把对应的客户联和信贷员联收回交给营业室会计。另外，也有信贷员自己拿着客户联和信贷员留存联到营业室兑付存款的情况。不管是哪种形式取款，在信贷员取款时他们都会让存款群众或者信贷员在客户联的背面签上字，表示这张单子已经兑付了。 沁田合作社的会计最早是胡庄村的胡某某，后来到2013年农历8月份左右换成了田某某，会计负责打股金单和记账。另外会计要是有事请假了侯某某就补上，因为侯某某是财务主任，整个营业室的事她都管，既管会计也管出纳。出纳最早是侯某某，后来又换过张茜、王丹、陈娟雨，但每个人分别是什么时间干的其记不清了，有时出纳不在了，侯某某就补上干出纳。出纳只管钱，比如客户存款、支款的钱，信贷员的手续费等。2014年9月开始，沁田合作社不能支付本金了，只能正常支付利息，到2014年10月份左右，连利息也不能支付了，后来信贷员就开始找吕某某要钱。2014年11月份营业室就没人管了，后来其就把营业室的文件账本、电脑、打印机都暂存到一个朋友家了，其不知道会计账是否齐全，其也不懂账。营业室后来都没人管了，其怕营业室的东西丢了，才把这些东西暂存到朋友家的。东六方村的地是2012年3月份左右承包的，大概有2000多亩，其到沁田合作社上班时成安的地就租了。其不知道成安承包地的具体位置在哪。沁田合作社的空白单子有一次是从邯郸邮寄来的，其估计应该是从邯郸来的，但具体从哪儿来的其也不知道。沁田合作社需要存、取钱时，侯某某就安排其去存、取。其从农行、邯郸银行、信用社存、取钱，既涉及到沁田合作社的账户，也有吕某某的个人账户，其记不清沁田合作社的账号以及吕某某的账号了。当时存钱时都是侯某某给其填好银行单子，其拿着钱去存，取钱时其是从出纳那儿拿银行卡，侯某某让其取多少其就取多少。 吕某某，男，40多岁，成安县人，在沁田合作社是法定代表人，也是实际经营人；侯某某，女，56岁左右，在合作社为财务主任，鸡泽县鸡泽镇小韩固村人，家住兄弟超市附近；郭某某，男，40多岁，成安县人，他主要负责东六方承包地，农活不忙时他就跟着其接送单子和钱；胡某某，女，26岁左右，娘家是吴官营乡胡庄村，在合作社为会计；田某某，女，29岁左右，娘家是鸡泽县风正乡中风正村，现在商贸城附近居住，在合作社为会计。其在沁田合作社也存了17万元，年息有的是按15%算的，有的是按18%算的。员工存款都比外面高，这是吕某某定的，其记不清共得到多少利息了。其的股金单写的是借据，格式跟群众的单子格式不一样，沁田合作社员工的单据都是这样的，就是用的《河北沁田借款借据》。沁田合作社大概有二十多个信贷员。因为其经常接钱打单子，负责接待工作，经常存钱的信贷员其都知道。陈某甲、甘某某、郭某甲、郭某乙、郝某某、焦某某、靳某甲、李伏保、李某丁、齐某某、祁某某、秦某某、申某某、宋某某、王某丁、王某戊、邢某某、叶某某、于某乙、袁某某、张某庚、张某丙、张某某、张某丁、张某戊、甘朋文、赵某某是沁田合作社的代办员。其不知道胡某甲、贾某某、吕某这些人，记不清王社奎是否是沁田合作社的代办员了，听说过田仲民这个人，好像往沁田合作社存的钱不多，其到合作社上班之后不知道逄某某这个人，不知道之前是不是沁田合作社的代办员。其不是沁田合作社的代办员，其只是在沁田合作社接钱打单子，不拿手续费，在沁田合作社只领取工资。 14、鸡泽县公安局出具的河北润禾讯普集资群众存款清单、河北省讯普农业科技有限公司意向金凭单、河北省鸡泽县润禾农作物种植专业合作社股金证证实，张某某将吸收群众存款存入河北省讯普农业科技有限公司195647元（其本人5647元），存入河北省鸡泽县润禾农作物种植专业合作社134000元，现在无法兑付。 15、鸡泽县公安局出具的鸡泽县沁田农作物种植合作社集资信贷员（张某某）存款清单、鸡泽县沁田农作物种植专业合作社股金单据、张某某书写的沁田合作社存款群众名单及存款数额清单证实，张某某非法吸收群众存款724400元存入鸡泽县沁田农作物种植合作社，现在无法兑付。 16、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的司法鉴定意见书证实，吕某某实控企业鸡泽县沁田农业种植专业合作社和河北沁田农业开发有限公司吸收存款涉及1739人，存款金额47352163元，已还款金额为36140334元，余额为11211829元，支付利息960190.13元。其中代办员张某某介绍存款金额为1493900元，退还金额为769500元，余额为724400元。 17、2021年1月26日鸡泽县公安局出具的关于张某某垫付群众资金情况说明证实，张某某垫付郭某1、刘江河、邢某甲、季顺周、刘某4、刘某7、申某资金共计10936元。 18、鸡泽县公安局协助查询财产通知书、银行账户查询回执、鸡泽县公安局协助冻结财产通知书证实，开户行河北鸡泽农村商业银行股份有限公司，客户名称张某某，账号04×××24，截至2019年9月20日余额为762.10元；开户行河北鸡泽农村商业银行股份有限公司，客户名称张某某，账号62×××75，截至2019年9月20日余额为0元；开户行河北鸡泽农村商业银行股份有限公司，客户名称张某某，账号62×××72，截至2019年9月20日余额为565.32元；开户行中国银行股份有限公司鸡泽支行，客户名称张某某，账号62×××61，截至2019年9月26日余额为4954.37元；开户行中国建设银行股份有限公司鸡泽支行，客户名称张某某，账号62×××29，截至2019年9月26日余额为0元；2019年9月20日经查询，张某某未在中国邮政银行股份有限公司鸡泽支行、邯郸银行股份有限公司鸡泽支行、中国农业银行股份有限公司鸡泽支行开立账户；2019年9月26日经查询，张某某未在中国工商银行股份有限公司鸡泽支行开立账户；开户行河北鸡泽农村商业银行股份有限公司，客户名称张某某，账号62×××72，2019年9月26日冻结账户余额565.77元；开户行中国银行股份有限公司鸡泽支行，客户名称张某某，账号62×××61，2019年9月26日冻结账户余额4954.37元。 19、不动产登记资料查询结果证明证实，2019年11月20日，经鸡泽县不动产登记中心查询张某某名下未有不动产登记信息。 20、鸡泽县公安局交通警察大队车辆管理所出具的证明证实，2019年11月19日，经系统查询张某某名下未有机动车登记。 21、2020年8月14日鸡泽县公安局出具的到案经过证实，2020年8月10日，该局传讯涉嫌非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人张某某到该局接受讯问，张某某未在家，后告知其女婿孟彦聚。2020年8月14日，张某某到该局接受讯问，经讯问得知其未经执行机关批准离开居住地，违反取保候审规定，对张某某变更强制措施为监视居住。 22、2020年9月4日鸡泽县公安局出具的情况说明证明实，该局在侦办张某某非法吸收公众存款一案中，卷中季某5与李某壬系同一人，刘某某与刘某1系同一人，季某1与季某某系同一人，刘某3与刘某甲系同一人，邢某甲与邢某2系同一人，孟某某与孟某甲与孟某5系同一人。 23、2020年10月14日中共鸡泽县委组织部出具的情况说明证实：经核查县党员管理信息系统内未发现张某某信息。 24、2005年11月19日鸡泽县农村信用合作社吴官营信用社出具的公告证实，吴官营信用社刘庄村信用代办站因业务需要，于2005年11月19日撤并到吴官营信用社，各位储户办理存取款请到吴官营信用社。 25、本院（2017）冀0431刑初120号刑事判决书证实，一、被告单位鸡泽县润禾农作物种植专业合作社犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十万元；二、被告人毛某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币八万元；三、被告人毛某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元；四、被告人闫某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；五、被告人张某己犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；六、被告人袁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币二万元；七、被告人郭某丙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币二万元；八、被告人叶某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元。 26、本院（2019）冀0431刑初139号刑事判决书证实，一、被告单位鸡泽县沁田农作物种植专业合作社犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三十万元；二、被告人吕某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零五个月，并处罚金人民币十万元；与前罪所判处有期徒刑三年零十个月，并处罚金人民币二十万元合并；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年零三个月，并处罚金人民币三十万元；三、被告单位鸡泽县沁田农作物种植专业合作社非法吸收的公众存款11211829元依法予以追缴，返还集资参与人。 27、2019年8月20日鸡泽县公安局吴官营派出所出具的无犯罪记录证明证实，经查询，截至2019年8月17日，未发现该辖区居民张某某在辖区有犯罪记录。 28、被告人张某某户籍证明信等证据均在卷佐证。 本院认为，被告人张某某作为鸡泽县润禾农作物种植专业合作社、鸡泽县沁田农作物种植专业合作社的其他直接责任人员违反金融管理法规，非法吸收不特定群众存款1743000元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人张某某到案发后能如实供述，退赔部分鸡泽参与人损失；在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应依法减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十六条规定指定居所监视居住的期限应当折抵刑期。被判处管制的，监视居住一日折抵刑期一日；被判处拘役、有期徒刑的，监视居住二日折抵刑期一日。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零七个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定监视居住十二日，折抵刑期六日，即自2020年8月26日起至2022年3月19日止。） 二、对被告人张某某非法吸收存入鸡泽县润禾农作物种植专业合作社公众存款人民币元329647元予以追缴，按比例返还各集资参与人； 三、对被告人张某某非法吸收存入鸡泽县沁田农作物种植专业合作社公众存款人民币元724400元予以追缴，按比例返还各集资参与人。 上述罚金待判决生效后缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  丁利民 人民陪审员  范贵平 人民陪审员  李改涛 二〇二一年三月二十九日 书 记 员  李 英 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。