陕西省石泉县人民法院刑 事 判 决 书（2021）陕0922刑初2号公诉机关陕西省石泉县人民检察院。被告人刘主孟，男，1986年11月16日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地陕西省安康市石泉县。现住陕西省安康市石泉县。2018年4月17日犯非法狩猎罪被石泉县人民法院判处罚金人民币2000元。2020年6月5日因涉嫌诈骗罪被石泉县公安局刑事拘留，同年7月9日经石泉县人民检察院批准逮捕。现羁押于石泉县看守所。委托辩护人：黄波，系陕西腾浩律师事务所律师。石泉县人民检察院以石检一部刑诉【2020】Z89号起诉书指控被告人刘主孟犯诈骗罪，于2021年1月4日提起公诉，本院适用普通程序公开开庭审理了本案。石泉县人民检察院检察员周孜平出庭支持公诉，被告人刘主孟及辩护人黄波到庭参加诉讼。本案现已审理终结。石泉县人民检察院指控：2016年7月，被告人刘主孟向孟天钊借款用于偿还银行贷款。后陆续向孟天钊借款还款，因其将借款部分用于自己消费导致无法按时向孟天钊还款，刘主孟便向王代兵、陈久华借款用于归还他人的本金或清偿利息。2018年7月14日，刘主孟用向他人的借款在石泉县池河镇***居小区分期购买住房一套。2018年8月26日，刘主孟为满足虚荣又分期购买一辆比亚迪牌“宋”白色轿车。后刘主孟继续向孟天钊、王代兵、陈久华等人借款用于房屋装修。后刘主孟因无收入来源，无力偿还借款，但仍需向他人清偿利息，刘主孟便编造自己通过帮助他人倒家乐卡贷款赚钱，以支付高额利息为诱饵，分别向陆洪康等30名被害人借款，骗取被害人钱财。经查，刘主孟编造倒还家乐卡贷款，并承诺支付高额利息为由，骗取陆隆艳31000元;骗取谭珍财57839元;骗取廖忠权354200元;骗取陈久红10000元;骗取邓国爱40000元;骗取徐朝珍50000元;骗取高吉富10000元;骗取代苏悟30000元;骗取胡侠山34789元;骗取杨洪40000元;骗取李瑞峰30000元;骗取阮荣进26000元;骗取陈祥122000元;骗取冯小龙89000元;骗取周从全45000元;骗取刘明明30000元;骗取高吉根38000元;骗取刘汉江173993元;骗取陈涛89200元;骗取李相莲69331.46元;骗取陈久华274656元;骗取王代兵86000元;骗取陈久飞180800元;骗取陈凯1541027元;骗取李桂英60551元;骗取刘文波88150元;骗取毕杰207477元;骗取张开治80221.1元;骗取陈杰105817.52元;骗取陆洪康895780.22元。综上，刘主孟共骗取以上30名被害人钱款合计4890832.3元，并将以上款项部分用于支付孟天钊、文成丽、王龙等人的借款利息，其余部分用于购买住房、车辆、装修房屋、为杨安平购买电动车等物品及其他个人日常消费。公诉机关认为，被告人刘主孟以非法占有为目的,明知自身无还款能力，仍虚构倒还家乐卡贷款事由，并以高额利息为诱饵，骗取多名被害人财物，共计4890832.3元。建议以诈骗罪判处被告人刘主孟有期徒刑13年至14年并处罚金。被告人刘主孟对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用普通程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护意见:1、被告人构成诈骗罪，但其所骗资金未用于挥霍，量刑时应有所区别。2、被告人系出警民警通知到派出所接受调查，并如实交待其犯罪事实，应认定为自首。3、被告人实施诈骗活动中，有6人获利198.58万元应予追缴，归还受害人。经审理查明:2016年7月，被告人刘主孟向孟天钊借款用于偿还银行贷款。后陆续向孟天钊借款还款，因其将借款部分用于自己消费导致无法按时向孟天钊还款，刘主孟便向王代兵、陈久华借款用于归还他人的本金或清偿利息。2018年7月14日，刘主孟用向他人的借款在石泉县池河镇***居小区分期购买住房一套。2018年8月26日，刘主孟为满足虚荣又分期购买一辆比亚迪牌“宋”白色轿车。后刘主孟继续向孟天钊、王代兵、陈久华等人借款用于房屋装修。后刘主孟因无收入来源，无力偿还借款，但仍需向他人清偿利息，刘主孟便编造自己通过帮助他人倒家乐卡贷款赚钱，以支付高额利息为诱饵，分别向陆洪康等30名被害人借款，骗取被害人钱财。经查，刘主孟编造倒还家乐卡贷款，并承诺支付高额利息为由，骗取陆隆艳31000元;骗取谭珍财57839元;骗取廖忠权354200元;骗取陈久红10000元;骗取邓国爱40000元;骗取徐朝珍50000元;骗取高吉富10000元;骗取代苏悟30000元;骗取胡侠山34789元;骗取杨洪40000元;骗取李瑞峰30000元;骗取阮荣进26000元;骗取陈祥122000元;骗取冯小龙89000元;骗取周从全45000元;骗取刘明明30000元;骗取高吉根38000元;骗取刘汉江173993元;骗取陈涛89200元;骗取李相莲69331.46元;骗取陈久华274656元;骗取王代兵86000元;骗取陈久飞180800元;骗取陈凯1541027元;骗取李桂英60551元;骗取刘文波88150元;骗取毕杰207477元;骗取张开治80221.1元;骗取陈杰105817.52元;骗取陆洪康895780.22元。综上，刘主孟共骗取以上30名被害人钱款合计4890832.3元，并将以上款项部分用于支付孟天钊、文成丽、王龙等人的借款利息，其余部分用于购买住房、车辆、装修房屋、为杨安平购买电动车等物品及其他个人日常消费。另公安机关己对被告人的财产予以查封或扣押。其中,扣押陕G987**白色比亚迪宋系分期付款抵押车辆,房产一套系分期付款房，房价11.5万元，己付5万元。上述事实有经过庭审质证、确认的下列证据所证实:1、陆隆艳提供的借条复印件1张、银行对账单复印件1张、借款情况登记表1张;谭珍财提供的借款情况登记表1张、手机交易截图图片、借条复印件1张、微信支付交易明细证明、支付宝收支明细证明;廖忠权微信支付交易明细截图、支付宝转账电子回执、支付宝账单截图、陕西农村合作金融机构储蓄明细账查询、中国农业银行交易明细、借款情况登记表;陈久红手机微信账单、微信聊天记录、借款情况登记表;邓国爱提供的其邮政储蓄银行账户开销户登记簿查询单、借款情况登记表;徐朝珍提供的其陕西省农村合作金融机构账户明细查询表;高吉富提供的借条、陕西省农村合作金融机构储蓄明细查询;代苏悟提供的支付宝收支明细证明、支付宝转账截图;胡侠山提供的借条、借款情况登记表、支付宝交易记录截图、微信转账记录截图;杨洪提供的支付宝、微信转账截图、借款情况登记表;李瑞峰提供的借款情况登记表、微信、支付宝交易明细（签字确认）、微信聊天记录截图、借条（5万元）;阮荣进提供的借款情况登记表；陈祥提供的借款清单、支付宝、微信账单、银行卡明细（签字确认）、借条（3张，共10万元，是陈祥向他人的借款的借条）;冯小龙提供的借条复印件（借款9.7万，日期为2020年5月27日）、借款情况登记表（签字确认）、支付宝转账电子回单、微信支付明细;周从全提供的借条（5万元）、银行交易明细（付利息）；刘明明提供的借条（2万元）、借款清单、交易明细;高吉根提供的借条（4万元）、微信支付交易明细证明、支付宝转账电子回单；刘汉江提供的借条（31.5万，签字确认）、借款情况登记表（确认签字）、支付宝转账电子回单、微信转账记录、转账汇款回单、微信支付交易明细证明、银行交易明细，刘汉江提供的其与毕杰的材料交易清单2张，微信聊天记录1张；陈涛提供的借条（5万元）、借款情况登记表、卡号为62****************03的交易明细、支付宝收支明细、微信交易明细；李相莲提供的借条（17万元）、借款、还款情况明细表、李相莲借呗借款记录、借呗还款记录、微信聊天记录、微信支付交易明细、支付宝收支明细、支付宝转账记录、中国工商银行借记账户历史明细（卡号621**************43）；陈久华提供的微信交易明细92张、银行卡交易明细、借款清单（签字确认）、转账记录（付款账户0216，收款账号7395）、农业银行交易明细、支付宝账单、陕西信合交易明细；王代兵提供的借款清单、银行交易明细、支付宝交易记录、微信交易记录、转账截图；陈久飞提供的交易记录、微信交易明细、陕西信合交易记录、支付宝交易记录、借条（34万）；陈凯提供的借条（165万）、借款情况登记表、清偿利息表、银行交易流水、微信交易记录；李桂英提供的微信转账记录、借款清单、银行交易明细、借条（3张，李桂英向他人借款的借条）；刘文波提供的银行、支付宝交易明细、借款情况登记表（签字确认）；毕杰提供的支付宝转账记录、POS机中国银联签购单、借条（28万）、工行卡（卡号62************69）交易明细、微信支付交易明细证明、支付宝转账账单；张开治提供的借条（8万）、支付宝花呗扫码支付账单、支付宝收支明细、微信交易明细、借款情况明细表（借款总额369770元，还本278200元，付利17500元，还欠本74070元，刘主孟确认签字）、银行卡交易明细，张开治与沈飞、刘主孟的聊天记录截图、沈飞向刘主孟的转账记录、沈飞出具的证明；陆洪康提供的其与刘主孟的借款清单、微信交易记录、支付宝交易记录、陕西信合交易记录，陆洪康提供的其与刘主孟的借款清单、支付宝转账记录、陆洪康提供了其通过支付宝向陈显梅、杨安萍转账的记录，共计120800元；陈杰提供的借款登记表、微信聊天记录、支付宝收支明细、微信交易明细、农商行银行卡流水、花呗、信用卡刷卡记录截图、支付宝转账记录截图2张；钟海艳提供的其微信收入支出记录、支付宝收入支出记录、陕西信合账户交易明细、支付宝交易明细、微信交易明细，借条1张（10万元、5月30日）；文成丽提供的借条（25万，有陈显梅、刘主孟的签字）、借条（6张共117万）、交易明细汇总表、银行卡（62*************81）交易明细、微信交易记录、支付宝交易明细、王宏栋、王小明、文成风出具的借款给文成丽的证明及三人的身份证复印；王龙提供的其向刘主孟借款情况（确认签字）、银行卡交易明细、支付宝收支明细证明、微信支付交易明细证明；孟天钊提供的农商、邮政银行账户交易明细、微信交易流水；电话询问记录：民警经电话询问阮荣平，刘主孟向阮荣平借款只有几万元，向高祥军借款有十几万元，都是几万元之间来回倒，本钱归还了大部分，只欠二人一两万元，刘主孟没有给二人支付利息。借款都是通过微信、支付宝、银行卡，无现金借款。刘主孟出具了两张借条，共计12万。二人对审计鉴证的结果不认可，并称没有获利那么多。2、安康中圆会计事务所审计鉴证业务报告书中所涉刘主孟与陆隆艳、谭珍财、廖忠权、陈久红、邓国爱、徐朝珍、高吉富、代苏悟、胡侠山、杨洪、李瑞峰、阮荣进、陈祥、冯小龙、周从全、刘明明、高吉根、刘汉江、陈涛、李相莲、陈久华、王代兵、陈久飞、陈凯、李桂英、刘文波、毕杰、张开治、陈杰、陆洪康、钟海艳、文成丽、王龙、孟天钊、阮荣平、高祥军借还款情况明细表。3、被害人陆隆艳、谭珍财、廖忠权、陈久红、邓国爱、徐朝珍、高吉富、代苏悟、胡侠山、杨洪、李瑞峰、阮荣进、陈祥、冯小龙、周从全、刘明明、高吉根、刘汉江、陈涛、李相莲、陈久华、王代兵、陈久飞、陈凯、李桂英、刘文波、毕杰、张开治、陈杰、陆洪康的陈述。4、被告人刘主孟的供述与辩解。5、杨静、邓波、毕胜军、罗平、张丛、陈其凤、钟海燕、文成丽、王龙、孟天钊、陈显梅、杨安平、刘根波、徐作林、黄**荣、杨录美、高杰、代建艳、周志军、刘文仲、刘明费、刘文艳证言。6、证实刘主孟涉嫌诈骗罪的其他证据（1）石泉县公安局接处警登记表、受案登记表、立案决定书：证实本案的案发及立案情况，2020年6月4日，刘汉江到石泉县公安局池河派出所报警称刘主孟向多人借款未还，后民警展开调查后立案侦查。（2）被告人刘主孟户籍证明：证实刘主孟作案时已具有刑事责任能力。（3）陕西省石泉县人民法院（2018）陕0922刑初23号刑事判决书：证实2018年4月17日，被告人刘主孟犯非法狩猎罪，被判处罚金人民币2000元。（4）杨安平2019年1月1日至2020年6月5日支付宝收支明细证明、杨安平整理的支付宝清单：证实刘主孟与杨安平的支付宝交易明细，经杨安平整理后，杨安平支付宝账户进账为887195元，出账为852438.82。（5）订车协议复印件：证实2018年8月17日，刘主孟在池河鸿运汽车贸易行购买了一辆轿车，车辆总价款为99900元。（6）房屋销售合同复印件：证实2018年7月10日，刘主孟与刘根波签订房屋销售合同，购买了池河镇政府路***居房屋一套，房屋总价款为11.5万元。（7）刘主孟为杨安平购买的电动车机动车销售统一发票复印件：证实2020年5月5日，刘主孟购买了一辆雅迪电动车，购车款为2300元，（8）刘主孟为杨安平购买的黄金手镯质量保证单复印件：证实2020年5月12日，刘主孟为杨安平购买了黄金手镯，单价为7683元。（9）杨录美与刘主孟的聊天记录、微信转账记录：证实2020年3月18日，刘主孟向杨录美咨询手机并购买了一部OPPOReno3PRo手机,支付了3500元。（10）刘主孟与高杰的支付宝交易记录：2020年2月28日，刘主孟向高杰支付5700元用于购买手机。（11）宏达家电家具商贸有限公司商品销售专用收款单复印件：证实2019年1月10日，刘主孟在该店内购买了一台长虹空调、一台小天鹅洗衣机、一台长虹电视，总价款为19000元。（12）刘明费卡号为62***********12的账户交易明细：证实该账户2018年1月12日至2019年6月20日交易明细情况。（13）陈显梅所持有的三张邮政储蓄银行卡的交易明细查询：证实陈显梅以上三张银行卡的交易情况。（14）刘主孟持有的2张邮政储蓄银行卡的交易明细：证实刘主孟以上2张银行卡的交易情况。（15）刘主孟持有的农商银行卡号为62*************95账号2016年7月4日至2017年12月29日交易明细查询表、27*****************12账号和27**************45账号2018年1月1日至2020年6月5日交易明细查询表：证实刘主孟以上三张银行卡的交易情况。（16）石泉县公安局池河派出所办案说明证实：民警接到刘汉江报警后，赶至刘主孟家中，了解情况后，将刘主孟带至池河派出所接受调查。（17）安康中圆会计师事务所审计鉴证业务报告书：石泉县公安局委托安康中圆会计师事务所对刘主孟涉嫌诈骗罪的资金情况进行了审计，审计计算出刘主孟欠款资金达到100万元的时间节点为2019年9月，至2020年6月4日达到572万元；计算出涉案的36名出借人出借的资金、获利及损失情况及与刘主孟有大量资金往来的53名人员的交易情况。经过审计鉴证，涉案的36名出借人中，有30名资金受到损失的出借人共计向刘主孟借款28976186.60元，刘主孟还款23255525.30元，现余本金5720661.30元，付利息1028429元，实际损失4692232.30元；6名获利出借人共计向刘主孟借款13376868.88元，还款14846643.76元，6名出借人获利1985813.88元。（18）认罪认罚具结书一份。同意石泉县人民检察院13-14年有期徒刑，并处罚金。若反悔则十四年六个月至十五年有期徒刑，并处罚金。被告人的犯罪事实,足以认定。本院认为，被告人刘主孟以非法占有为目的，明知自身无还款能力，仍虚构倒还家乐卡贷款事由，并以高额利息为诱饵，骗取多名被害人财物，共计4890832.3元，数额特别巨大。其犯罪事实清楚，证据确实充分，公诉机关指控的罪名成立。被告人刘主孟到案后能如实供述其犯罪事实，认罪认罚，可以从轻处罚。被告人刘主孟有前科，应酌情从重处罚。被告人刘主孟案发时其家中己聚集二十余名债主讨债，自行统计借款金额达一千余万元，债主报警后系公安民警将被告人带至派出所接受调查，不符合自动投案的规定，其辩护人辩护构成自首不予采纳。被告人刘主孟隐瞒事实真相，采用拆东墙补西墙方式，多次拆借中已将部分被骗钱款用于还债，经审计方知部分人获利，但他人善意取得诈骗财物的，不应适用刑事追缴程序。被告人可依照民事法律规定及诉讼程序挽损，被告人的辩护人要求本案适用追缴方式追回部分资金直接发还被害人的请求于法无据，其请求不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第十条之规定，判决如下:一、被告人刘主孟犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年零六个月，并处罚金500000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月5日起至2033年12月4日止;罚金于本判决生效后十日内交纳。）二、责令被告人刘主孟退赔三十名被害人共计4890832.3元（清单附后）。三、己查封扣押财产依相关法规变现后按比例发还被害人（查封扣押清单附后）,数额充抵应退赔金额。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省安康市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  袁国华人民陪审员  王 霞人民陪审员  吕恩锡二〇二一年三月三十日书 记 员  王 浩附件一刘主孟诈骗案应退赔名单及金额廖忠权,金额354200元;陈久红,金额10000元;邓国爱,金额40000元;徐朝珍,金额50000元;高吉富,金额10000元;代苏悟,金额30000元;胡侠山,金额34789元;杨洪,金额40000元;李瑞峰,金额30000元;阮荣进,金额26000元;冯小龙,金额89000元;周从全,金额45000元;刘明明,金额30000元;高吉根金额38000元;刘汉江,金额173993元;陈涛,金额89200元;李相莲,金额69331.46元;陈久华,金额274656元;王代兵,金额86000元;陈久飞,金额180800元;陈凯,金额1541027元;李桂英,金额60551元;刘文波,金额88150元;毕杰,金额207477元;张开治,金额80221.1元;陈杰,金额105817.52元;陆洪康,金额895780.22元;陆隆艳,金额31000元;谭珍财,金额57839元；陈祥,金额122000元。附件二已追缴查封犯罪所得财产手机一部,黑色华为Mate30Pro5G；小型轿车一辆,陕G****G白色比亚迪宋（分期付款扺押车辆）；电动车一辆,白色雅迪牌；手镯,黄色手环三个；手链,黄色手链三条；手机一部,深蓝色OPPOReno3Pro5G；房产一套，位于池河镇**馨居*单元*楼，面积约110平面米，（分期付款房，房价11.5万元，己付5万元）；电冰箱一台，红色；沙发一套，淡蓝色；鱼缸一个，柱形白色鱼缸；空调器两台，一台为白色中央空调，一台为白色挂机空调；洗衣机一台，金色；床三张，一张白色双人床，一张白色皮质双人床，一张灰色布艺床；桌一张，长方形白色餐桌；灶具一套，黑色灶具；电视机一台，黑色；凳椅六张，白色；其他家用电器一台，黑色消毒柜