浙江省温州市龙湾区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0303刑初688号 公诉机关浙江省温州市龙湾区人民检察院。 被告人钱炳文，男，1992年8月15日出生于浙江省温州市，汉族，高中文化程度，无业，住温州经济技术开发区。因本案于2020年3月17日被刑事拘留，同年4月23日被逮捕。现羁押于温州市看守所。 辩护人陈红芳，北京盈科（温州）律师事务所律师。 辩护人冯金伟，浙江玉海律师事务所律师。 温州市龙湾区人民检察院以温龙检一部刑诉〔2020〕2676号起诉书指控被告人钱炳文犯诈骗罪，于2020年11月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序。后因发现不宜适用简易程序，故转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市龙湾区人民检察院指派检察员潘海滨出庭支持公诉。被告人钱炳文及其辩护人陈红芳、冯金伟到庭参加诉讼。现已审理终结。 温州市龙湾区人民检察院指控:2018年6月份，被告人钱炳文伙同陈鹏（已判决）经预谋，注册成立安徽隆铭金融外包服务有限公司（简称隆铭公司）。随后，二人以隆铭公司名义先后创建“早钱花”、“点点白条”网贷ＡＰＰ，于同年7月27日、2019年1月4日与易宝支付有限公司（简称易宝公司）签订协议，由易宝公司作为这两款ＡＰＰ的线上支付平台，并雇用申明勇、游泳（均另案处理）、金智慧、金荣豹（均已判决）等人，先后在四川省绵阳市培城区火炬西街铂金时代广场、浙江省温州××开发区××路××幢××室，非法从事网络无抵押借贷活动。钱炳文、陈鹏等人通过第三方平台发布无抵押、极速放款等信息进行推广，诱使社会不特定人员到“早钱花”、“点点白条”放贷平台借款，放款额度从人民币（下同）350元至3750元不等；以收取利息、服务费、手续费等为名，先期扣除借款额25%-30%不等的高额砍头息；宣称借款期限为7天，实为6天，到期后加收逾期费，恶意垒高借款人债务，并交由申明勇、游泳、金荣豹等人及催收公司进行催讨，通过电脑短信轰炸软件系统、电话、短信滋扰、威胁借款人，迫使借款人归还虚高贷款金额及支付高额逾期费用。经审计，2018年7月31日至2019年6月15日期间，钱炳文等人通过“早钱花”、“点点白条”网贷平台放款1.57932445亿元，收款1.84595718亿元，骗取被害人施某、杨某、朱某、张某等32253人钱款，既遂金额达4113.99805万元，未遂金额达3675.2622万元，非法获利2666.3273万元。 2020年3月17日，被告人钱炳文向公安机关投案。 公诉机关认为，被告人钱炳文以非法占有为目的，结伙骗取社会不特定人员财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人钱炳文在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人钱炳文有自首情节，自愿认罪认罚，愿意退出部分赃款，依法可从轻处罚。建议对被告人钱炳文判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币18万元（当庭变更）。 被告人钱炳文对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出的辩护意见是：1、本案虽犯罪金额特别巨大，但在“套路贷”案件中属情节较轻；2、钱炳文投案自首，才使得公安机关快速查清本案；3、钱炳文自愿认罪认罚；4、钱炳文系初犯，积极退赃。综上，公诉机关的量刑建议与同案犯不平衡，提请法庭对钱炳文判处更轻刑罚。 经审理查明的事实与公诉机关的指控一致。另查明，被告人钱炳文在法庭审理过程中退出部分赃款25万元。 被告人钱炳文诈骗的犯罪事实，有被告人钱炳文及同案犯陈鹏、金荣豹、金智慧、申明勇的供述，被害人胡某、凌某、朱某、邵某、李某、张某、王某、杨某、彭某、陈某1、唐某、戴某1、周某、陈某2、施某、戴某2等人的陈述，搜查笔录，扣押清单，调取证据清单，电子证物检查笔录，易宝支付服务协议，交易明细，审计报告，辨认笔录，隆铭公司登记资料及营业执照，情况说明，归案经过，退赃凭证及身份信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人钱炳文以非法占有为目的，结伙利用网络平台采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人钱炳文在共同犯罪中系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人钱炳文系初犯，有自首情节，愿意接受处罚，且已退出部分赃款，依法可从轻处罚。辩护人提出的相应意见予以采纳。关于量刑，被告人钱炳文等人实施的诈骗罪行既遂数额高达4000余万元，未遂数额达3000余万元，被害人多达3万余名，根据该基本犯罪事实，考虑到被告人钱炳文在共同犯罪中的具体作用、退赃数额所占既遂数额比例及被告人钱炳文自首时公安机关已通过多名同案犯及书证掌握其罪行等情况，结合同案犯判决，公诉机关提出的量刑建议并无不当，应予采纳，对辩护人要求给予更轻处罚的意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人钱炳文犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币180000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月17日起至2031年9月16日止。) 二、被告人钱炳文退出的涉案赃款人民币250000元，返还被害人；责令被告人钱炳文继续共同退赔本院（2020）浙0303刑初359号第四项确定的涉案其余赃款人民币40634980.5元，返还被害人；供被告人钱炳文等人所用的本金系作案工具，予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  何 娇 人民陪审员  陈绍金 人民陪审员  李笑丰 二〇二一年三月十一日 代书 记员  王 静 附：本判决援引的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。