广东省南雄市人民法院刑 事 判 决 书（2021）粤0282刑初16号公诉机关广东省南雄市人民检察院。被告人李晓圹，男，汉族，1968年3月6日出生于湖南省宜章县，初中文化，务工，户籍地湖南省郴州市宜章县××××××××××。因本案于2020年9月10日被抓获羁押，同月11日被刑事拘留，同年10月19日被逮捕。现羁押在南雄市看守所。辩护人孔丽媛，南雄市法律援助处律师。被告人肖君兰，女，汉族，1974年10月16日出生于广东省南雄市，初中文化，务工，户籍地广东省韶关市浈江区×××××××××××。因本案于2020年9月10日被抓获羁押，同月11日被刑事拘留，同年10月19日被逮捕。现羁押在始兴县看守所。辩护人李小彤，广东南水律师事务所律师，由南雄市法律援助处指派。南雄市人民检察院以雄检刑诉[2021]5号起诉书指控被告人李晓圹、肖君兰犯妨害信用卡管理罪，于2021年1月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南雄市人民检察院指派检察员吴良珍出庭支持公诉，被告人李晓圹及其辩护人孔丽媛，被告人肖君兰及其辩护人李小彤到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2020年5月份，袁某（另案处理）联系被告人李晓圹、肖君兰，叫李晓圹、肖君兰为其提供银行卡，袁某以每套银行卡（包括银行卡、电话卡、U盾、身份证信息等）600元每月的租金给李晓圹、肖君兰支付报酬，李晓圹、肖君兰表示同意。之后，李晓圹、肖君兰去银行每人办理了三套银行卡，肖君兰还叫其亲戚一共办理了六套银行卡（肖某两套：建设银行，卡号621×××××××××××××497、邮政银行，卡号621×××××××××××××316；邓某某一套：农业银行，卡号622×××××××××××××470；李某某三套：农业银行，卡号622×××××××××××××475、工商银行，卡号621×××××××××××××379、建设银行，卡号621××××××××××××588），然后，李晓圹、肖君兰将办好的十二套银行卡交给了袁某使用。为证实上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人李晓圹、肖君兰的供述，证人证言，被害人的陈述，扣押清单，辨认笔录，书证等证据。公诉机关认为，被告人李晓圹、肖君兰非法持有他人所有的信用卡6张，属数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人李晓圹、肖君兰认罪认罚，可以从宽处理。建议分别判处被告人李晓圹、肖君兰有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。诉请法院依法判处。被告人李晓圹对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议，认罪认罚。其辩护人孔丽媛的辩护意见是：1.对公诉机关的定性无异议；2.李晓圹具有坦白情节，认罪认罚，有悔罪表现，可以从轻处罚；3.李晓圹是初犯、偶犯。综上，同意公诉机关的量刑建议。被告人肖君兰对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议，认罪认罚。其辩护人李小彤的辩护意见是：1.对公诉机关的定性无异议；2.肖君兰具有坦白情节，认罪认罚，有悔罪表现，可以从轻处罚；3.肖君兰主观恶性小，是初犯、偶犯。综上，请求法庭对肖君兰从轻处罚。经审理查明，2020年5月，袁某（另案处理）联系被告人李晓圹、肖君兰为其提供银行卡（包括银行卡、电话卡、U盾、身份证信息等），并答应给李晓圹、肖君兰支付每套银行卡每月600元的租金，李晓圹、肖君兰表示同意。之后，李晓圹、肖君兰去银行分别办理了三套银行卡，肖君兰还叫其亲戚肖某、邓某某、李某某办理了六套银行卡（其中肖某两套：建设银行卡号621×××××××××××××497、邮政银行卡号621×××××××××××××316；邓某某一套：农业银行卡号622×××××××××××××470；李某某三套：农业银行卡号622×××××××××××××475、工商银行卡号621×××××××××××××379、建设银行卡号621××××××××××××588），之后，被告人李晓圹、肖君兰将办好的十二套银行卡提供给了袁某使用。案发后，公安机关扣押了肖君兰持有的OPPO手机一台和银行卡一张（卡号621×××××××××××××145）；扣押了李晓圹持有的OPPO手机一台和银行卡两张（622×××××××××××××480、621×××××××××××××432）；扣押了肖某持有的银行卡两张（邮政银行621×××××××××××××316、621×××××××××××××497）。上述事实，有下列经过庭审质证的证据予以证实：（一）书证1.受案登记表、立案决定书，证实本案立案的情况。2.到案经过，证实2020年9月10日，宜章县公安局民警在宜章县××××××××××××××××将李晓圹、肖君兰抓获。3.户籍证明，证实被告人李晓圹、肖君兰犯罪时均已达到完全刑事责任年龄。4.违法犯罪记录查询情况说明，证实经查询，未发现李晓圹、肖君兰有犯罪记录。5.扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证实公安机关扣押了肖君兰持有的OPPO手机一台和银行卡一张（卡号621×××××××××××××145）；扣押了李晓圹持有的OPPO手机一台和银行卡两张（622×××××××××××××480、621×××××××××××××432）；扣押了肖某持有的银行卡两张（邮政银行621×××××××××××××316、621×××××××××××××497）。6.接受证据材料清单、银行卡复印件、开户信息、银行流水和手机号码信息，证实肖某、邓某某、李某某涉案银行卡的相关信息和流水情况。（二）证人证言1.证人李某某证实，大概2个月前，我老公肖某的姐姐肖君兰回来南雄玩，说李晓圹认识一个朋友做拼多多平台刷单的人，那个人想要一些银行卡账户帮忙转账，如果能提供银行卡账户给对方进行转账使用，对方的人每个月给提供银行卡的人每张卡600元的报酬，并问我们愿不愿意办卡交给对方使用进而获取报酬，我们当时听完后觉得觉得很划算，就答应了。之后肖君兰和我一起去营业厅用我的身份证办理一张新的移动电话卡，之后我分别在南雄市城区的建设银行、农业银行、工商银行开了三张新的银行卡，这三张银行卡绑定的都是这张新的电话号码。办好这些之后我就将这张新的电话卡给肖君兰，并将这三张卡的卡号和取款密码以及这三张银行卡的U盾，还有一张用我的身份证办理的电话卡和我的身份证的照片给了肖君兰，由她提供给对方的人使用。我不清楚真正使用我银行卡的人是谁，具体用途我也不清楚。到目前为止我也没收到他们的报酬。除了我，还有我家婆邓某某和我老公肖某都办了卡给我老公的姐姐肖君兰，我家婆办了1张，我老公办了2张，他们办理的银行卡号和密码和我一样都提供给肖君兰了。他们二人也没有获得肖君兰或者对方使用的人的报酬。经混杂辨认，李某某辨认出肖君兰。2.证人肖某证实，2020年5月下旬，我姐姐肖君兰回到家中和我聊天时叫我去办几张银行卡给她在支付宝、淘宝上刷单，每个月给我500元。当时我想亲姐姐应该不会骗我，我便答应了她，然后我就办了一张邮政银行卡，还把之前办理的建设银行卡的卡号、银行卡密码给我姐过账使用。3.证人邓某某证实，2020年5月20日左右，我女儿肖君兰休息回家，在聊天中让我去办一张银行卡，并陪同我一起去农业银行使用我本人的身份证办理了一张银行卡。（三）被害人的陈述1.被害人雷某某的陈述，我在浙江省温州市泰顺县家中，认识了一个网友，后对方让我下载一个名为“高盛GSachs”的APP，让我买基金赚钱，2020年7月11日至2020年7月16日期间，我陆续给户名为邓某某、卡号622×××××××××××××470和户名为杨某某、卡号623××××××××12003772转账406250元。2.被害人马某的陈述，2020年6月中旬，我在网上认识一名朋友，这个朋友让我跟着他在“高盛GSachs”软件投资理财，我往户名为邓某某、卡号622×××××××××××××470转账25万余元。3.被害人王某某的陈述，2020年6月14日，我通过陌陌聊天软件认识了一个陌生男子，对方说可以带我做股票，并给了我一个二维码，进去之后发现一个叫“中银智慧”的投资平台，我开了一个账号，对方叫我充钱进去，并教我怎么操作，之后我于2020年6月22日往一个户名李某某、卡号621××××××××××××588转账2万元，2020年6月23日转账3万元，2020年6月26日转账2万元，2020年6月27日转账2万元，2020年6月28日转账1万元。我一共被骗了10万元。4.被害人吴某某的陈述，2020年6月23日，我被人以炒股的名义被骗了3000元，收款账户是中国建设银行621××××××××××××588，开户名李某某。5.被害人于某的陈述，2020年6月中旬，我在一个“中银智汇”平台被骗2168186元，其中一个对方收款户名叫李某某、卡号621××××××××××××588。（四）被告人及同案人的供述1.被告人李晓圹的供述，2020年5月20日左右，我在厦门跑滴滴。我朋友袁某和我说，让我用身份证去开一张电话卡，然后使用这张电话卡去开一些银行卡进行绑定，并提供配套的U盾或者K宝、电话卡服务密码、银行卡密码、身份证照片，这样每套每个月可以给我600元，越多越好。我问他有什么用，他说是用于拼多多刷单。而且袁某说银行卡放在我手里，只需要银行卡号，并且保证安全。因为我欠下的债务过多，我就心动了。5月底，我在厦门移动用我的身份证办理了一张移动电话卡，然后到工商银行、中国银行、建设银行各开设了一张银行卡，都办理了U盾或者K宝，并用我新开设的电话卡进行绑定。之后我让我老婆肖君兰动员她家里人也一起这样操作，其中，我老婆肖君兰开设了一张电话卡，三张银行卡，分别是邮政、中行、农行。肖君兰的弟弟肖某开设了一张电话卡，三张银行卡；弟媳李某某开设了一张电话卡，三张银行卡；她妈妈开设了一张电话卡，一张银行卡。大家都办好后，我将所有东西都给了袁某，一共是13套。袁某说验证都可以使用后就月底按600元每套给我付钱。后来袁某说经过验证只有7张可以用。6月28日，到了袁某约定给我们付钱的日期，肖君兰给袁某打电话，但是打不通。后来，我们去他店里找他，他妈妈说袁某在厦门被公安机关抓走了。肖君兰赶紧打电话让她的弟弟、弟媳去把卡注销了。袁某答应我每套费用每个月600元，但我一次都没有收到过袁某的费用。2.被告人肖君兰的供述，2020年5月初，袁某打电话给我老公说介绍点小生意给我们夫妇俩。在2020年5月底，袁某在他的饭店里跟我们提到了上次说的小生意，就是拿我们的身份证去银行新办理一类银行卡，然后用我们这些新办理的银行卡账户去拼多多、淘宝进行刷单、过账。他说这些银行卡账户要经过机器审核后，如果可以正常使用，就会给予每个月每张卡600元的报酬，反之就没有报酬，而且这些新办的银行卡账户的密码和U盾的密码都要统一为“123321”，以便记住。当时听了之后，我们反复问他这种刷单过账的方式可不可靠，袁某当时也重复说他只是用我们开通的新账户进行刷单、过小账，而且银行卡和身份证都是我们自己拿着，我们只是把绑定银行卡账户的电话卡和U盾给他，有疑问的话我们可以自己去查账。后来我们结合自己家里经济状况不太好的情况，觉得这样子做可以赚点小钱，帮补家里，所以答应去开新卡给他试一试。第二天，我们夫妻俩在厦门海沧区的农行、工行、建行、中行、邮政银行办理了6张新的银行卡。我回到南雄后就跟我父母、弟弟、弟媳提起拿自己的身份证去开银行卡给我的一个朋友袁某去刷一些小额单，每个月每张卡有600元的报酬的事。我家人一开始听不懂，觉得不可信，我给他们解释了一遍，他们听完后答应办理新的银行卡给我一并拿去给袁某。2020年6月3日我回到了厦门，我的家人把4张绑定新银行卡账户的电话卡和9个U盾寄给我。我在6月中旬的时候，将6张电话卡和15个U盾给了袁某，他跟我说这些电话卡和U盾都要拿去审核，能通过审核的电话卡和U盾就会有报酬，反之则无。几天后，袁某在微信上叫我把我们的身份证正反面照片和15张银行卡的卡号发给他，我当时问他为什么还要我提供这些信息，袁某就说现在办理使用这些账户都是实名制，验证的时候一定要用到持卡人的身份证，所以才需要我补充这些信息。6月22、23日，袁某在微信发了7张银行卡的账号给我，并告诉只有这7张银行卡账户通过了审核，可以操作和得到报酬。6月28日，我微信找他，他没回我信息，我到他店里找他，他妈妈说袁某因为使用别人银行卡账户刷单被公安局的人抓了。随后，我叫我家人把那时候开通的全部银行卡都办理挂失，不要银行卡了。我弟媳李某某在办理挂失时发现其中一张卡有3000多元被冻结了，我告诉她不要使用卡里的钱。3.同案人袁某的供述，我和陈某某是同乡关系。2018年6月开始，陈某某叫我收集他人的银行卡、U盾、手机卡、手机号码的服务密码，先后以每个月每张卡300元、500元、800元、1000元租金租借给陈某某。我一共收取了几百张银行卡，一共获利10万多元。2020年6月，我在厦门打电话约李晓圹到我开的饭店聊天，我跟他说我这里有生意，需要银行卡在拼多多电商网商上过账，每张银行卡每个月800元租金，问他做不做，他同意后，我告诉他去银行办卡时需要开通的功能和事项，去办卡的过程中李晓圹电话问我，给我用的卡安不安全的，我说我都做了快2年了，我身边的亲戚都办过了。2020年6月中旬左右，李晓圹来到我饭店，给了我2、3个他本人的银行卡U盾和1张手机卡。过了约1个多星期左右，李晓圹又给了我5、6个他老婆及老婆亲戚的银行卡U盾和手机卡，有建设银行、中国银行、邮政银行、工商银行、农业银行等五大银行的。我与李晓圹约好2020年6月28日开始付租金给李晓圹。我收到这些U盾和手机卡后，我回了一趟郴州，在和袁某某聊天的时候，想到陈某某那里赚不到钱，而袁某某这边赚的钱比较多，刚好我手上有李晓圹这些卡，当时我就把李晓圹这些卡的U盾和银行卡给了袁某某。没几天，我要李晓圹发这些卡的身份证、银行卡的相片给我，他老婆就通过微信把这些人的身份证、银行卡相片发给我，我收到相片后马上发给袁某某。直到6月28日我在厦门被公安局抓到前，袁某某没有付租金给我，我也没付租金给李晓圹。经混杂辨认，袁某辨认出李晓圹。本院认为，被告人李晓圹、肖君兰无视国家法律规定，非法持有他人所有的信用卡6张，数量较大，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人李晓圹、肖君兰的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。鉴于被告人李晓圹、肖君兰到案后能如实供述自己的罪行，认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人李晓圹、肖君兰请求从轻处罚及辩护人请求对二被告人从轻处罚的意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据罪责刑相适应原则及被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人李晓圹犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。二、被告人肖君兰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。三、扣押未随案移送的涉案物品：肖君兰持有的OPPO手机一台和银行卡一张；李晓圹持有的OPPO手机一台和银行卡两张；肖某持有的银行卡两张。予以没收，由扣押机关南雄市公安局依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  钟治优人民陪审员  张振桥人民陪审员  黄**英二〇二一年三月二十五日法官 助理  杨 璐书 记 员  彭思纯