文书内容重庆市渝中区人民法院刑 事 判 决 书(2019)渝0103刑初14号公诉机关重庆市渝中区人民检察院。被告人文炜斌，男，1990年9月24日出生于广东省深圳市，汉族，大学本科文化，无业，户籍地广东省深圳市宝安区。因本案于2018年3月14日被捉获，同月20日被刑事拘留，同年4月18日被逮捕。现羁押于重庆市渝中区看守所。辩护人谢海，重庆睿通律师事务所律师。重庆市渝中区人民检察院以渝中检二部刑诉〔2018〕259号起诉书指控被告人文炜斌犯诈骗罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于同年3月19日公开开庭审理了本案。重庆市渝中区人民检察院指派检察官晏礼蠡出庭支持公诉。被告人文炜斌及其辩护人谢海到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市渝中区人民检察院指控：2016年6月至2018年3月期间，被告人文炜斌在广东省、贵州省、四川省、浙江省、湖南省等地，以公司经营发展需要扩大规模、投资POS机、支付前女友分手费为名，在当地与其相识的朋友欧阳某某、熊某某、朱某某、黄某某、周某某、陈某某等26人联系，以投资、借款，承诺每月支付利息骗取被害人信任，被害人在当地通过支付宝、微信、银行卡转账、网络贷款等途径将大量钱财转给文炜斌。同时期，文炜斌在重庆各地，通过上述相同方式诱骗其相识的公司员工及朋友夏某某、王某某、张某某、白某某、李某某、徐某某等47名被害人向其转款。被告人文炜斌将上述骗取的钱财大部分用于偿还自己的个人债务、个人生活开销、支付受害人的部分利息和欠款、发放高利贷，小部分用于公司日常经营等。经审计，截止案发，文炜斌诈骗人数共计73人，其中重庆市47人，广东省14人，贵州省3人，四川省3人。浙江省、安徽省、湖南省、广西省、河南省、香港等省地各1人，诈骗总金额2867.44万元，期间，返还本金及利息共计1300.13万元，剔除返本返息金额大于本金金额160.14万元，损失金额共计1727.45万元。被告人文炜斌于2018年3月14日，在广东省广州市花都区被公安机关捉获归案。公诉机关当庭举示到案经过材料、微信聊天记录截图等书证，证人文某洪等多人的证言，被害人徐某强、张某静等多人的陈述，被告人文炜斌的供述和辩解以及司法鉴定报告书等证据，以证明起诉指控被告人文炜斌的上述犯罪事实。公诉机关认为，被告人文炜斌以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。被告人文炜斌辩称其没有以非法占有为目的诈骗他人财物，本案属于民间借贷纠纷，其辩护人补充提出如下辩护意见：1.文炜斌不具有非法占有被害人财物的主观故意，本案应属民间借贷行为，不构成犯罪。2.若认定本案构罪，则文炜斌的行为构成非法吸收公众存款罪，而非诈骗罪。3.司法鉴定报告书的金额有错误，对于文炜斌已归还的本金及利息未予扣除。4.文炜斌认罪态度好，请求本院对文炜斌从轻处罚。经审理查明，2016年至2018年3月期间，被告人文炜斌明知自己没有偿还能力，仍通过本人或指使他人，在重庆市渝中区、广东省等地，以文炜斌开设公司、公司扩大经营规模需要资金等为由，谎称公司经营有高额利润，以承诺由文炜斌归还信用卡及网络贷款本金和利息并另支付高额利息、分红给被害人为诱饵，通过让被害人将办理的信用卡交给文炜斌透支使用、将办理网络贷款获得的款项交给文炜斌使用等方式，向同事、亲友等筹集资金。被告人文炜斌获取被害人财物后，大部分用于偿还自己的个人债务、个人生活开销、支付承诺给予被害人的高额利息、归还被害人的部分本金、发放高利贷等，小部分用于公司日常经营等。经统计，截止2018年10月26日，被告人文炜斌以上述方式，骗取70余名被害人共计2867.44万元，其中返还被害人本金及支付利息共计1300.13万元，剔除返本返息金额大于本金金额160.14万元，被害人损失金额共计1727.45万元。被告人文炜斌于2018年3月14日，在广东省广州市花都区被公安机关捉获归案。民警依法冻结由文炜斌实际使用的户名为文某洪的上海浦东发展银行账户（账号为621792110378XXXX）内资金1008557.34元。上述事实，有下列经公诉机关当庭举证并经庭审质证的证据证实,本院予以确认：1.户籍材料证实，文炜斌案发时已达完全刑事责任年龄。2.到案经过材料、前科情况说明证实，民警根据所掌握的证据线索，于2018年3月14日在广东省广州市花都区将文炜斌捉获归案。文炜斌没有犯罪前科。3.受案登记表、立案决定书证实，公安机关对本案以诈骗案立案侦查。4.扣押清单证实，民警依法扣押持有人为文炜斌的卡号为621792110378XXXX的浦发银行卡一张。5.证人李某娟的证言证实，她于2015年认识的文炜斌。2016年2月左右，文炜斌缺资金找李某娟借了20万。2016年3月，两人成为恋人并同居，文炜斌又以经营公司需要资金周转，向李某娟陆续借了200万元。李某娟的钱是文炜斌教她通过信用卡套现、网贷等方式获得的。2017年9月，文炜斌以回广州打官司为由离开了李某娟。2017年10月，文炜斌给李某娟微信留言，称赌博输了几百万。2017年10月13日，文炜斌通过他的朋友给李某娟转了两笔共75万元，称是还李某娟的借款。2017年10月28日左右，李某娟找到文炜斌，文炜斌称没有钱，李某娟借给他15万。2018年1月下旬，文炜斌称在吉林发展公司，找李某娟借了3万。过了几天，他又找李某娟借了20万。2018年2月左右，文炜斌让李某娟去广州见他。见面后，文炜斌说自己害了很多无辜的人，还教李某娟通过花呗、借呗套现后把钱转给他。李某娟从来没有和文炜斌谈过分手费的事情。至案发，文炜斌还欠李某娟本金八九十万。从李某娟认识文炜斌起，文炜斌一直都没有钱。文炜斌的母亲告诉过李某娟，文炜斌以前赌博输了上千万。6.证人甘某富的证言证实，他是甘某志的哥哥。甘某志的身份证曾遗失过，没有办理过银行卡，也没有使用过银行卡。7.证人刘某德的证言证实，他不认识文炜斌。2016年上半年，他的身份证和U盾被人骗走过。2018年2月左右，他去办理农业银行卡时，银行提示他已经办理过一张农业银行卡了，电话号码却不是他的。8.证人葛某奇的证言证实，她不认识文炜斌，也没听说过这个人。她没有办理过卡号为622841038455088XXXX的银行卡。她的身份证曾在2014年遗失过。9.证人文某洪的证言及银行账户历史交易明细证实，他是文炜斌的父亲。他曾把自己的一张卡号为621792110378XXXX的浦发银行卡交给文炜斌使用。10.证人万某变的陈述证实，2017年2月，她通过文炜斌的妹妹文某雅介绍认识的文炜斌。文某雅称文炜斌在做信用卡相关的生意，因为缺资金，想让万某变投资，让万某变通过网贷、透支信用卡套现，把钱投给文炜斌，网贷和信用卡由文炜斌来还，承诺按月给予好处。万某变就将办理的多张信用卡交给了文炜斌使用，还通过网贷获得款项转给文炜斌，一共被骗259225元。期间，万某变还介绍了周某怡、聂某梅、罗某蓉、高某钰、孙某旭给文炜斌认识。文炜斌还让万某变给聂某梅支付利息1600元，支付周某怡收益700元。11.被害人张某赛的陈述证实，2017年9月底，他通过朋友介绍进入京米公司工作。同年10月，老板文炜斌就没来公司了，只通过微信联系，安排李某鹏向员工传达工作指令。2017年12月，公司已拖欠了很多员工工资，张某赛发现很多员工把钱借给了文炜斌公司，多的有一百多万，少的有十几万。员工出借的钱很多是利用信用卡套现、网贷等途径获得的。公司是做了销售POS机业务的，但盈利远不能支撑公司的开销。张某赛了解到王某一被骗了50万元左右，袁某斌被骗了30万元左右，梁某倩被骗了16万元左右。12.被害人欧某某本的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2016年年底通过黄某锋认识的文炜斌。文炜斌当时在做POS机的代理销售。文炜斌以公司需要资金扩大规模为由向欧某某本借款，承诺给2分的利息。欧某某本按文炜斌的建议办理了多张信用卡交给文炜斌透支使用。2017年1月左右，文炜斌又让欧某某本通过网贷获得款项后交给他使用。文炜斌还向欧某某本的妻子徐某丹借了175万元，他的其他朋友也有拿信用卡给文炜斌透支使用的情况，大约透支有40万。13.被害人庄某夏的陈述及银行账户历史交易明细等证实，她于2017年3月经朋友介绍认识的文炜斌，得知在文炜斌处投资可以得月息3%的分红。之后，她将自己的信用卡给文炜斌透支使用。后又通过网贷贷得钱款交给文炜斌。她总共被骗88万左右，其中本人60万左右，找朋友借了30万左右。文炜斌给她账户转了100多万是通过她转给其他人的。14.被害人丁某瑶的陈述及银行账户历史交易明细等证实，她于2017年9月经朋友介绍认识的文炜斌。后文炜斌以做生意缺资金为由，找丁某瑶借款，承诺按月息3%支付利息。丁某瑶通过刷信用卡消费、支付宝转账等方式，共计被文炜斌骗走50万元左右。15.被害人李某闽的陈述、报案材料及银行账户历史交易明细等证实，他于2017年6月通过朋友认识的文炜斌。文炜斌让李某闽投资他的公司，承诺给高额回报。李某闽从小贷公司贷款50多万后，陆续投给了文炜斌。2017年7月，文炜斌又让李某闽的妻子张某园将信用卡给他使用，返利交给李某闽。李某闽夫妻共被文炜斌骗走90余万元，收到返利20余万元。16.被害人唐某春的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2016年9月左右，她通过朋友认识的文炜斌。文炜斌以开公司为由，让唐某春投钱，承诺给利息和股份。唐某春按文炜斌的建议，将自己办理的信用卡拿给文炜斌透支使用。2017年9月，文炜斌又以新项目为由找唐某春投钱，承诺给干股和5%的利息，唐某春按文炜斌的建议通过网贷获得款项后交给了文炜斌。唐某春以上述方式被文炜斌骗走22万元左右。17.被害人张某静（身份证尾号6525）的陈述及银行账户历史交易明细等证实，她于2017年7月经王某飞介绍认识的文炜斌。王某飞称文炜斌要拓展公司业务，资金不足，让张某静投钱，公司赚了可以分钱，即使亏了也保证能归还本金，同时还给3分的利息。同月26日，她在解放碑交给文炜斌一张工行卡，卡里有20万元，是她通过招行E招贷贷的款。文炜斌承诺每天转700多元给张某静用于还贷，但到2018年2月就没转了，至案发还有11.9万的E招贷没还。2017年9月，文炜斌以进POS机的名义，让张某静从微粒贷贷款10万，后张某静将这10万元中的5万转给了文炜斌，另外5万转给了文炜斌的朋友，同年10月4日，文炜斌归还了这10万，还给了1万元的分红。同日，文炜斌又让张某静从微粒贷贷款10万，还款由文炜斌负责，直到2018年1月25日，微粒贷还有4.9万未还。2017年11月4日，她通过支付宝转给文炜斌18312元，文炜斌一直未还。2018年3月11日，文炜斌通过微信转给张某静1000元，就再无还款。18.被害人陈某然的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2016年7月左右，她通过朋友介绍认识的文炜斌。文炜斌以投资项目有高额回报，让陈某然合作投资。陈某然按文炜斌的建议将自己办理的信用卡交给文炜斌透支使用。2017年9月，陈某然又通过网贷获得款项后交给了文炜斌。她一共被文炜斌骗了34.6万元左右。她知道吴某静被文炜斌骗了20多万，唐某春被文炜斌骗了20多万。19.被害人熊某雪的陈述及银行账户历史交易明细等证实，她于2017年6月左右通过朋友周某婷认识的文炜斌。周某婷以文炜斌公司经营需要资金周转，让熊某雪将信用卡交给文炜斌套现使用，由文炜斌还本金和利息，另外支付透支额的3%作为月息。熊某雪通过提供信用卡给文炜斌透支使用、将网贷获得的款项转给文炜斌、信用卡贷款等方式，共转给文炜斌28.1万元。20.被害人赵某跃的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2016年12月，他在京米集团的朋友夏某欢称公司急需资金周转，老板文炜斌承诺按3%的利息支付。赵某跃认为利息回报高，遂同意借钱。之后，他将自己的信用卡交给了夏某欢。直到2017年7月，赵某跃的信用卡都是被透支然后按时还了款，赵某跃也收到了利息。2017年7月后，夏某欢称文炜斌要开发新项目需要资金周转，让赵某跃多投资点。赵某跃将自己的另一张信用卡给了夏某欢。之后，赵某跃又陆续将自己的多张信用卡交给文炜斌透支使用。他一共被骗24.5万元左右。21.被害人朱某鹤的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2017年8月经夏某欢介绍认识的文炜斌。后他将信用卡交给文炜斌透支使用，透支的部分由文炜斌还，文炜斌再支付3%的月息给朱某鹤。他的多张信用卡透支额度共计20.9万元都被文炜斌刷走了。22.被害人白某明的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2017年3月左右，通过袁某斌认识的文炜斌。文炜斌以公司发展需要资金为由，找白某明借款，承诺支付信用卡透支金额的3%作为月息回报。白某明将自己办理的多张信用卡交给文炜斌透支使用。2017年8月左右，文炜斌以做立刷项目为由，找白某明投资。白某明经文炜斌建议，通过网贷获得款项后交给文炜斌。白某明一共被文炜斌骗了17.45万元左右。23.被害人刘某欢的陈述及银行账户历史交易明细等证实，她于2016年11月，通过夏某欢认识的文炜斌。文炜斌委托夏某欢找刘某欢借款，理由是公司扩大经营规模需要资金，可以将信用卡交给文炜斌透支使用，每月可获取透支金额3%的分红。刘某欢把自己办理的信用卡交给了文炜斌透支使用。刘某欢一共被文炜斌骗走16.98万元，分红得了2.8万元。24.被害人黄某梅的陈述及银行账户历史交易明细等证实，她于2014年通过网络认识的文炜斌后成为好友。2017年11月，文炜斌以公司扩大经营规模需要资金为由，向黄某梅借款，承诺支付4分的利息。黄某梅按照文炜斌的建议，从支付宝花呗套现给文炜斌，共计损失96852元。25.被害人梁某婷的陈述、辨认笔录、报案材料证实，她于2017年7月通过朋友李某闽介绍认识的文炜斌。李某闽以文炜斌的公司经营需要资金周转，向梁某婷借款，可以支付30%的利息。梁某婷通过网贷、信用卡套现等方式获得10万元并转给了文炜斌。26.被害人钟某浪的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2017年3月底进入京米公司工作。文炜斌多次让钟某浪收款及转款给他人，他收到过何某俊、赵某鹏等人的钱，并转到了文炜斌指定的账户。文炜斌还以公司发展需要资金为由，让钟某浪申请网贷后将钱交给他，钟某浪共贷了98000元交给文炜斌。27.被害人张某凤的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2017年12月，她通过石某梅介绍认识的文炜斌，得知文炜斌要拓展公司业务资金不足，需要资金，如果张某凤投钱，公司赚了就分钱，即使亏了也保证归还本金，同时支付3分的利息。张某凤同意后，通过信用卡刷POS·机套现、支付宝花呗套现、微信微粒贷贷款、借呗贷款等方式取得款项后，共转给文炜斌9万元，文炜斌还了3千元。28.被害人吴某斌的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2017年2月左右，他通过夏某欢认识的文炜斌。文炜斌委托夏某欢找吴某斌借款，理由是公司扩大经营规模需要资金，可以将信用卡交给文炜斌透支使用，每月可获取透支金额3%的月息。吴某斌把自己办理的信用卡交给了文炜斌透支使用。吴某斌一共损失4.1万元。29.被害人吴某俊的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2016年8月，他经夏某欢介绍认识的文炜斌。文炜斌称可以帮吴某俊养卡，承诺每月按3%支付利息。2017年12月，文炜斌以公司经营需要资金周转为由，向吴某俊借款7万元，承诺半个月内还清。吴某俊通过银行转账借给文炜斌7万元。最终，吴某俊被骗56000元。30.被害人夏某欢的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2017年9月左右，文炜斌以跟女友分手需要支付100万元分手费、公司购进POS机需要资金为由，向夏某欢借款，承诺一个月还并送一部苹果手机。文炜斌还让夏某欢去找其他朋友借款，承诺送苹果手机，支付借款金额3%的月息。夏某欢借给文炜斌4万元，收到还款3800元和一部苹果手机。2017年10月，文炜斌经夏某欢同意后刷走其信用卡1万元。2018年1月左右，文炜斌让夏某欢通过网贷获款8000元后，拿走了该8000元未归还。同月底，文炜斌借走夏某欢7000元未归还。夏某欢知道王某一被文炜斌骗的事。因为文炜斌以公司经营需要资金，承诺高额利息回报，让夏某欢找人投钱。夏某欢找了王某一，后来文炜斌和王某一谈的借款的事情。文炜斌给夏某欢的账户转了100多万，这些钱有一部分是夏某欢的工资，绝大部分是文炜斌找夏某欢的很多朋友借了钱所还的利息和本金，文炜斌通过夏某欢转的账。31.被害人马某佳的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2017年8月通过夏某欢认识的文炜斌。后文炜斌以公司扩大经营规模需要资金为由，找马某佳借款，承诺按月息3%支付利息。马某佳通过提供信用卡给文炜斌透支使用等方式被文炜斌骗走信用卡透支款。32.被害人胡某川的陈述及转账记录证实，2017年9月，胡某川通过朋友认识了文炜斌。同年11月，文炜斌以公司扩大经营需要资金，找胡某川借钱并承诺支付高额利息。后胡某川通过支付宝转账等方式，多次向胡某川转款，共计被骗55000元。33.被害人唐某恒的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2017年6月，他通过朋友认识的夏某欢。夏某欢称公司是做POS机生意，扩大经营规模需要资金，让唐某恒把信用卡拿给他们公司使用，承诺每月支付信用卡额度3%作为利息。唐某恒同意后，把自己的光大银行信用卡拿给文炜斌透支使用，最终被骗47972元。34.被害人徐某强的陈述及转账记录证实，他于2017年7月经朋友介绍认识的文炜斌，并到文炜斌公司上班。2017年11月9日，文炜斌以急需用钱为由，以高额回报为诱饵，找徐某强借了2万元，还有1.8万的本金未还。35.被害人蒲某华的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2017年经夏某欢介绍认识的文炜斌。文炜斌以公司扩大经营规模需要用钱，让蒲某华把信用卡交给他透支使用，承诺信用卡会按时还款，并支付蒲某华3%的月息。蒲某华把自己的信用卡交给了文炜斌透支使用，共被骗27700元。36.被害人马某烜的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2017年10月通过朋友认识的文炜斌。同月底，文炜斌以公司扩大经营规模需要资金为由，找马某烜借款，承诺按月息3%支付利息。马某烜通过网贷得款交给文炜斌、提供信用卡给文炜斌透支使用等方式，被文炜斌骗走共2.7万元。37.被害人周某瑜的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2017年12月30日，文炜斌以公司资金运转不过来，向周某瑜借款20万元，周某瑜因为没有这么多钱，最终借给文炜斌1.5万元。之后，文炜斌以各种理由推脱不还钱。38.被害人林某锴的陈述、转账记录证实，他很早就认识了文炜斌。2017年12月，文炜斌以公司扩大经营规模需要资金，以高额利息作为回报，从林某锴处借得8000元。39.被害人王某飞的陈述及银行账户历史交易明细等证实，她于2017年12月经石某梅介绍认识的文炜斌。文炜斌让王某飞拿钱投资他公司，承诺按3%的月息作为分红。王某飞将自己的信用卡交给了文炜斌透支使用，一共损失70145元。40.被害人程某欣的陈述证实，2017年4月，他通过夏某欢认识了文炜斌。文炜斌以公司扩大经营规模需要资金，让程某欣将信用卡交给他透支使用，由他还款，并承诺按3%月息支付利息。程某欣一共被文炜斌骗了18000元。他还介绍了王某元和赵某跃给文炜斌，获得5100元的报酬。41.被害人黄某炳的陈述、银行账户历史交易明细、货款汇总单、货物订单、代理商提成奖励明细及借款协议等证实，他通过微信认识的文炜斌。2017年5月开始合作销售第三方嘉联支付有限公司Pos机，文炜斌是他的下级代理商。盈利模式是POS机的激活和使用中收取一定的手续费。每激活一台POS机会奖励40元和一台POS机，而他给文炜斌的奖励则是每台150元奖励。刷POS机每笔消费可得消费金额万分之十三到十五的提成，另外每笔单独收0-2.5元的单笔刷卡提现费。从开始合作到2018年3月，黄某炳一直按照上述标准支付给文炜斌公司，是转账到庄某夏、文某洪等人的私人账户。文炜斌从黄某炳处一共拿了42100台POS机，每台59元，总货款248万余元，但他只支付了第一次的货款53100元，第二次的货款3000元，其他尾款以各种理由没有支付。黄某炳只扣了一笔提成费20万抵货款，其余的就没有收到了。文炜斌被抓后，经清理，还有8000台POS机没有卖出，被黄某炳收回了。文炜斌自己也开发了下级代理商，他们应该找文炜斌拿提成的，文炜斌被抓后，这些下级代理商都来找黄某炳，黄某炳没有办法只有帮文炜斌支付了提成款。文炜斌收了下级代理商的POS机货款，但没有支付给黄某炳货款。黄某炳给文炜斌的提成款是包括了给下级代理商的，但文炜斌没有支付给下级代理商。文炜斌还以每月能有22万元提成为幌子到处拉人来投资，但属于文炜斌的利润每月就2万多点。文炜斌还找黄某炳借款投资，黄某炳还有64万多没有收回。2018年3月后，庄某夏和欧某某本找到黄某炳，称文炜斌以公司每月有20万元左右的利润为幌子拉他们入股，承诺每月分红，所以这些员工到处办信用卡给文炜斌透支使用。黄某炳知道有个叫李某利的河南人被文炜斌骗了3万元，钱是转到文炜斌母亲的账户的。42.被害人孙某杭的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2016年9月经弟弟孙某伟介绍认识的文炜斌。2017年2月，文炜斌以公司扩大经营规模需要资金，找孙某杭合作，承诺给35%的股份。孙某杭、孙某伟陆续给文炜斌指定账户转了30多万元。2017年9月，文炜斌又以公司缺资金为由找孙某杭借钱，孙某杭又给文炜斌指定的账户转了共计45万。2017年10月，为了提升信用卡额度，孙某杭将自己的信用卡交给了文炜斌的助手，文炜斌用该卡刷走了5万。2017年11月左右，文炜斌又以公司需要资金为由，用孙某杭的信用卡刷走10万元。文炜斌还找孙某杭借了10万左右。43.被害人王某一的陈述、银行账户历史交易明细、辨认笔录等证实，2016年9月左右，王某一通过夏某欢认识的文炜斌。文炜斌介绍自己在做信用卡代还业务，让王某一将信用卡交给他透支使用，由他还本金和利息，另外按透支额的2%支付利息。2017年2月，夏某欢又以文炜斌公司代理了一个POS机业务，需要资金注入，让王某一再投点钱，承诺支付透支额度2%-3%作为报酬。之后，夏某欢继续以文炜斌公司经营需要资金找王某一投钱，并承诺高额回报。王某一将自己办理的多张信用卡交给文炜斌透支使用，共计被透支61.8万元，收到8、9万元回报。44.被害人阴某涛的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2016年8月，他通过夏某欢介绍认识了文炜斌。文炜斌让阴某涛将身份信息提供给他，由他帮阴某涛办理信用卡，然后用套现的资金投资，信用卡本金由文炜斌还，承诺按3%的月息支付利息。后来，文炜斌又让阴某涛通过网贷贷得款项后交给他，由他去买理财产品。阴某涛一共给了文炜斌8万多现金。2017年7月到10月期间，文炜斌以处理客户关系为由从阴某涛处拿走6部手机。他一共被文炜斌骗了48.1万元左右，文炜斌转给他10万元左右。45.被害人王某瑜的陈述及银行账户历史交易明细等证实，她于2016年9月通过夏某欢认识的文炜斌。文炜斌以公司扩大经营规模需要资金，让王某瑜将信用卡交给他透支使用，由他还款，并承诺按3%月息支付利息。文炜斌还让王某瑜把身份信息给他，帮她办理信用卡后透支使用。王某瑜还通过支付宝转账、网贷获得贷款后转给文炜斌等方式，一共被文炜斌骗走34.47万元。46.被害人宋某演的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2017年5月经人介绍认识的文炜斌。同年10月，文炜斌以公司扩大经营规模需要资金，承诺按4分利支付利息，找宋某演借款。宋某演通过支付宝、微信转账等方式借给文炜斌一共396261元，收到利息22668元，一共被骗373593元。47.被害人袁某斌的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2017年2月经朋友介绍认识了文炜斌。文炜斌让袁某斌拿钱投资他公司，承诺按3%的月息作为分红，还让袁某斌把身份信息给他，帮他办理信用卡。文炜斌还以女友需要分手费为由找袁某斌拿钱，算做投资。袁某斌一共被文炜斌骗走30万余元。48.被害人张某艳的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2017年4月，她经朋友介绍认识的文炜斌。文炜斌称需要扩展公司经营，让张某艳投资，每月返息3%，张某艳同意了。之后张某艳陆续办理了招行、交行、中信等银行的信用卡交给文炜斌使用。同年5月，文炜斌让张某艳办网贷并借给他，张某艳贷了12.5万元都给了文炜斌。文炜斌会帮张某艳还信用卡、网贷，还支付给张某艳利息。他还了张某艳八九万，2017年10月中旬就没再支付张某艳费用了。49.被害人何某顺的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2017年3月左右通过夏某欢认识的文炜斌，夏某欢当时在文炜斌的京米公司工作。夏某欢告诉何某顺，京米公司有项业务，就是将信用卡交给公司透支，使用时间至少半年，公司每个月给客户透支金额的3%作为利息，另外帮助客户养卡不至于逾期，如果客户要拿回信用卡，公司会把透支的金额还完再交还给客户。何某顺同意参与这项业务，并将自己的招行、平安银行信用卡和密码交给了夏某欢。同月下旬，夏某欢又推荐何某顺开一些新的信用卡账户，后文炜斌帮何某顺新开了5家银行的信用卡。何某顺收到这些信用卡后激活并连同密码一起交给了夏某欢。之后，夏某欢以文炜斌给了前女友60万分手费，公司进POS机需要资金为由，又找何某顺借款10万元，承诺按月息3%支付利息，何某顺通过信用卡透支、网贷等方式筹款后通过微信转给了夏某欢。何某顺共损失本金36.4万元，2017年4月27日至2018年3月13日期间，夏某欢通过微信和支付宝转给何某顺利息和本金共计6.5599万元。50.被害人李某朋的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2016年11月经夏某欢介绍认识的文炜斌。文炜斌称可以帮李某朋养卡，让李某朋将信用卡交给他使用，承诺支付3%的月息。李某朋找了表姐张某鑫的信用卡给文炜斌使用。2017年6月，文炜斌让李某朋到京米公司上班。后又以公司扩大经营规模需要资金为由找李某朋借钱。李某朋共计被文炜斌骗了28.5万元，期间支付了6万元左右的利息。51.被害人张某静（身份证尾号3926）的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2016年11月经朋友介绍认识的文炜斌。后她将信用卡交给文炜斌透支使用，透支的部分由文炜斌还，文炜斌再支付3%的月息给张某静。2017年11月，张某静通过网贷贷得2万元交给文炜斌。她共计损失32万元。52.被害人陈某梅的陈述及银行账户历史交易明细等证实，她于2017年3月经朋友介绍了解到文炜斌。同年6月，文炜斌以公司经营需要资金周转，让陈某梅投资，承诺按投资金额的3%作为月息给予分红。陈某梅将自己的多张信用卡交给文炜斌透支使用，还通过网贷获得款项后交给文炜斌。她一共被文炜斌骗走28.5万元。53.被害人符某倩的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2017年9月，她通过朋友认识的文炜斌。同月，文炜斌以扩展公司经营需要，让符某倩把信用卡拿给他透支使用，承诺给符某倩3%的高额利息，信用卡欠款由文炜斌还，符某倩同意了。之后，符某倩通过文炜斌发来的二维码向其支付了2.3万元，文炜斌还要了符某倩的信息帮她办了8张信用卡。符某倩激活了6张均交给了文炜斌，文炜斌透支了共12.2万元，同月13日左右，文炜斌还给符某倩介绍了他公司的立刷业务，帮符某倩注册了两个网贷，让符某倩贷了7.2万元交给了文炜斌。文炜斌按承诺支付到2018年1月，后未再支付符某倩费用。她和文炜斌接触期间，文炜斌经常让符某倩介绍朋友借钱给他。符某倩一共被文炜斌骗了21.7万，还贷5.2万左右，支付利息2到3万元。54.被害人徐某进的陈述及银行账户历史交易明细等证实，她于2017年11月经朋友介绍认识的文炜斌。文炜斌以公司扩大经营规模需要资金为由，承诺按3%支付月息，向徐某进借钱。后徐某进将自己的信用卡交给文炜斌透支使用，还通过网贷将贷款到的钱借给文炜斌。她一共被骗88400元。55.被害人石某梅的陈述及银行账户历史交易明细等证实，她于2016年12月经夏某欢介绍认识的文炜斌。后她将信用卡交给文炜斌透支使用，透支的部分由文炜斌还，文炜斌再支付3%的月息给石某梅。2017年11月，石某梅通过网贷贷得1万元交给文炜斌。她共计损失4.6万元。56.被害人周某婷的陈述及银行账户历史交易明细等证实，她于2017年7月至同年12月，在京米公司做销售工作，老板是文炜斌。期间，文炜斌让周某婷介绍朋友给他，让周某婷的朋友把信用卡交给文炜斌透支使用，文炜斌承诺支付套现金额3%作为月息，还给周某婷1%月息作为回报。周某婷就找了朋友熊某雪、罗昌盛，该二人将各自的信用卡交给周某婷，周某婷转交给了文炜斌。之后，文炜斌又让熊某雪、罗昌盛办理新的信用卡和网贷，承诺按3%支付月息，熊某雪、罗昌盛同意了。周某婷自己也以类似的方式被文炜斌骗了。57.被害人刘某娇的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2016年上半年，她通过同学李某娟认识的文炜斌，当时文炜斌是李某娟的男友。李某娟介绍文炜斌是做POS机和网贷业务的。2017年9月左右，文炜斌称其公司业务做得很好，扩大经营需要资金周转，让刘某娇投资他，每月可以给1角的利息，刘某娇同意了。之后，刘某娇通过银行转账给了文炜斌共105.1311万元、通过支付宝转账给了文炜斌103.9496万元、通过微信转账给了文炜斌1.13万元，共计210.2107万元。期间，文炜斌通过支付宝转账方式将利息支付给刘某娇，直到2017年10月30日，共计103.9816万元。之后，文炜斌就以各种理由推脱不还钱了。她一共损失了106.2291万元。58.被害人秦某芳的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2017年4月底，文炜斌以公司经营需要资金为由，向秦某芳借款，承诺支付3到6分的利息。秦某芳以支付宝转款、微信转款、信用卡透支及贷款、网贷获得款后转账等方式，共借给文炜斌220万元左右，文炜斌陆续还了本金和利息共计978437元，秦某芳一共损失121万元左右。59.被害人薛某刚的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2016年9月，文炜斌以公司经营需要资金为由找薛某刚借钱。薛某刚通过信用卡贷款、银行贷款、车辆抵押贷款、网贷得的钱以及自己的存款，共计借给文炜斌145万元，期间文炜斌转给薛某刚50万元左右。60.被害人杨某蓁的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2017年3月，她经人介绍认识的文炜斌，了解到文炜斌在做信用卡养卡业务，可以将信用卡交给文炜斌透支使用，每月可获取透支金额3%的月息。杨某蓁把自己办理的信用卡交给了文炜斌透支使用。2017年5月，文炜斌以发展公司业务需要资金以及给女友100万分手费为由，让杨某蓁办理网贷，承诺按3%月息支付利息。她的信用卡一共透支额度为54.6万元，网贷了40多万，文炜斌共还了20万左右。61.被害人陈某婷的陈述及银行账户历史交易明细等证实，她于2015年年底通过朋友介绍认识的文炜斌。2016年3月左右，文炜斌以做生意需要资金周转为由找陈某婷借款，之后文炜斌又以相同理由多次找陈某婷借款。陈某婷通过将自己的信用卡交给文炜斌使用、将网贷获得的款项交给文炜斌使用等方式，被文炜斌共骗走25万余元。62.被害人谭某亮的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2015年年底，他通过朋友介绍认识的文炜斌。2017年3月后，文炜斌分别以给员工发放工资、发放代理商分红、支付女友分手费、发展公司立刷业务、借出去的钱未能收回、总公司未能按时支付他的收益等理由，找谭某亮借钱。谭某亮通过转账、给现金等方式将钱交给文炜斌，一共被骗44万元，文炜斌一共还了8万元左右本金，支付利息1万元。63.被害人黄某锋的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2016年通过朋友介绍认识的文炜斌。文炜斌以扩大经营规模需要资金为由，让黄某锋投钱并承诺给予回报。黄某锋按文炜斌的建议办理了多张信用卡提供给文炜斌透支使用。2017年1月，黄某锋按文炜斌的建议通过网贷获得款项后交给文炜斌使用。2017年8月，文炜斌成立重庆京米公司，让黄伟峰当了法人，实际老板是文炜斌。黄某锋共计被文炜斌骗走39.2121万元。64.被害人皮某扬的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2017年3月左右通过朋友认识的文炜斌。文炜斌是京米公司老板，经营代办信用卡、办理网贷、信用卡代还业务等。同年4月，文炜斌以需要资金周转为由找皮某扬借了10万元。同年12月27日，文炜斌又以资金周转为由找皮某扬借15万元，并承诺以3部IPHONEX作为回报，皮某扬同意了。同月29日。文炜斌以承诺高额回报为手段，让皮某扬投资15万元，皮某扬也同意了。皮某扬一共被骗22.4万元。65.被害人孙某静的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2017年5月，文炜斌通过夏某欢找孙某静借款，理由是公司扩大经营规模需要资金，承诺按3%月息支付利息。孙某静将自己的信用卡交给了文炜斌透支使用，她一共借给文炜斌29.5万元，收回利息和本金共25万元左右。66.被害人张某园的陈述证实，2017年6月，她通过丈夫李某闽认识的文炜斌。文炜斌想找李某闽借款，承诺可以让张某园到京米公司上班。2017年8月，张某园到京米公司上班，该公司的经营业务包括销售立刷牌POS机、代办信用卡、网贷、无抵押短期贷款、支付宝花呗套现以及信用卡养卡等业务。公司一共有30多个员工，但流动性很大，平常上班的有十来个人，公司业务也不行。2018年1月15日左右京米公司就解散了。文炜斌以公司发展业务需要资金，向李某闽借款。李某闽通过银行卡、支付宝、微信转账等方式共转给文炜斌指定账户672800元，张某园通过信用卡套现、网贷获得资金后一共转给文炜斌290450元。张某园夫妻一共收到文炜斌30万元左右的收益。67.被害人何某俊的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2017年8月，他在文炜斌的京米公司任销售，推销POS机。同月，文炜斌以公司扩展业务，需要资金周转为由，向何某俊借款，承诺每天给2千元的利息加本金。之后，文炜斌又安排人帮何某俊办理了信用卡，何某俊将这张卡交给了文炜斌使用，这张卡文炜斌套现了1万元。何某俊还通过网贷方式贷款共计16.56万元都借给了文炜斌。2017年10月，文炜斌以需要钱进货为由，向何某俊借款10万，何某俊借了7.4171万元给他。文炜斌一共向何某俊借了26万元左右，经何某俊多次追讨均未归还，期间以给付利息加本金的名义向何某俊转了1.6万元，帮何某俊还了6.3895万元的网贷。京米公司相当于一个POS机代理商，公司员工把POS机销售给商家或个人，商家或个人使用POS机产生的手续费作为京米公司的盈利。68.被害人王某元的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2017年4月，她通过夏某欢了解到文炜斌公司。夏某欢介绍文炜斌公司急需现金周转，承诺支付3%的高额利息作为回报。王某元将自己的信用卡交给夏某欢他们透支使用。2017年10月底，她的朋友程某欣称文炜斌公司要扩大规模急需资金，让王某元继续投资，王某元向文炜斌了解了情况后，又将自己的其他信用卡和通过网贷得的钱交给了文炜斌。69.被害人吴某静的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2016年7月，她通过朋友介绍认识的文炜斌。文炜斌以准备成立公司搞360后台项目，想找吴某静投资，承诺分红。吴某静按文炜斌的建议将自己的信用卡拿给文炜斌透支使用。2017年8月，文炜斌以和女友分手需要支付分手费为由找吴某静借款，又以有好项目，承诺分利润给吴某静，让吴某静办理了多个网贷。她一共被文炜斌骗走17.99万元左右。70.被害人王某容的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2016年年底，她通过朋友介绍认识的文炜斌，后来到了文炜斌公司上班。2017年年初，文炜斌以公司扩大运营规模急需用钱，承诺按透支金额的3%支付利息，王某容同意了。王某容将自己的信用卡交给文炜斌透支使用，还将个人信息给文炜斌拿去办理信用卡。文炜斌把王某容的信用卡拿去全部透支完，共透支了15.9万元。2017年6月，文炜斌又让王某容办理网贷，后把钱都交给了文炜斌。至案发，文炜斌还欠她186646元。71.被害人赵某鹏的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2016年12月经朋友介绍认识的文炜斌。之后，文炜斌以公司扩大经营规模需要钱、分手需要支付女友分手费、承诺支付5个点的高额利息等方式，骗取赵某鹏共计15.8万元，期间归还了4到5万元。72.被害人王某英的陈述及银行账户历史交易明细等证实，她于2016年11月经朋友介绍认识的文炜斌。后文炜斌以公司扩大经营规模需要资金为由，找王某英借款，承诺按月息3%支付利息。王某英通过网贷得款交给文炜斌、提供信用卡给文炜斌透支使用等方式被文炜斌骗走信用卡透支款共计12万元。73.被害人梁某倩的陈述、银行账户历史交易明细及辨认笔录等证实，她于2017年1月经朋友介绍认识的文炜斌。文炜斌称公司经营需要资金周转，向梁某倩借款。梁某倩按照文炜斌的要求通过网贷获得款项后转给了文炜斌。之后，梁某倩的信用卡被文炜斌拿走透支使用。她一共被文炜斌骗走11万多元。74.被害人邹某平的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2017年1月左右，他通过同事阴某涛了解到把信用卡交给文炜斌，文炜斌可每月支付透支金额3%作为利息，文炜斌将信用卡的钱刷走发展公司。之后，他加了文炜斌的微信，文炜斌帮邹某平办理了5张信用卡，邹某平激活后连同密码都交给了文炜斌。之后，文炜斌刷完了信用卡额度，而且给邹某平的信用卡提升了额度，之后这些钱都被文炜斌刷走了，期间，文炜斌支付过邹某平利息。2017年12月开始，文炜斌没有再给邹某平转利息，也不再归还邹某平信用卡上的欠款，为不影响征信，邹某平自己在还信用卡欠款。之后，邹某平找文炜斌还钱未果。2017年6月左右，文炜斌还曾让邹某平办理小额网贷，然后把钱投给他发展公司，邹某平怕有风险就拒绝了。邹某平一共损失5.8万元，文炜斌总共给其转账1.23万元。75.被害人徐某强的陈述及银行账户历史交易明细等证实，他于2017年9月经朋友介绍认识的文炜斌。同年12月、2018年1月26日，文炜斌称公司周转不灵、扩大公司规模、公司盈利了分利润等理由，向徐某强共借款32万元，承诺每月给1.6月息，徐某强同意。之后，徐某强将手头的10万元闲钱、将自己的信用卡交文炜斌套现的钱、通过微粒贷、闪电贷等方式贷款得到的钱共31万元借给了文炜斌。后文炜斌并未如约归还，在徐某强多次追讨下，在2018年3月12日归还徐某强1.2万元。76.被害人聂某梅的陈述及银行账户历史交易明细、借款合同等证实，2018年1月初，她通过朋友万某变介绍了解到文炜斌在买卖POS机，需要进一批货，这批货卖掉后利润很高，但急需进货资金，想找聂某梅借款。她加了文炜斌的微信后，文炜斌就找她借款，还建议聂某梅将支付宝花呗、借呗、京东白条、信用卡里的钱套出来借给他。文炜斌还让聂某梅网贷借钱以及找其他朋友借钱。聂某梅通过上述方式一共借给文炜斌42.65万元，期间只支付了13475元的利息，本金都没有还。77.被害人周某怡的陈述及银行账户历史交易明细等证实，2018年1月初，她通过朋友万某变介绍认识的文炜斌。文炜斌以做生意需要资金周转为由、投资入股等理由，承诺送手机等好处，向周某怡借款。周某怡陆续通过网贷、信用卡贷款等方式获得款项后转给文炜斌指定账户。周某怡一共被骗了30.4万元。78.被害人高某钰的报案材料、借款合同、支付宝交易电子回单证实，2018年1月初，聂某梅帮文炜斌向高某钰借款，理由是文炜斌需要资金周转，承诺两周后还款。后万某变也帮文炜斌找高某钰借款。高某钰和罗某蓉通过支付宝花呗、借呗套现、网贷、信用卡套现等方式获得款项后借给文炜斌共计98000元。79.被害人叶某莹的报案材料及支付宝转账电子回单、二维码截图等证实，她通过万某变认识的文炜斌。万某变称文炜斌因公司经营急需资金周转，先找人投资，承诺支付利息。叶某莹通过支付宝转账、信用卡刷卡等方式，共计转给文炜斌140310元。80.被害人孙某旭的报案材料、支付宝转账电子回单及微信聊天记录等证实，她于2017年年底通过万某变认识的文炜斌。文炜斌通过万某变找孙某旭借款，称京米公司经营急需一笔资金，承诺高额回报。孙某旭通过支付宝扫二维码等方式共借给文炜斌3万余元。文炜斌还要走孙某旭的身份信息办理了信用卡并套现近1万元。孙某旭一共被骗40653.45元。81.被害人石某容出具的情况说明、录音文字整理材料及银行账户历史交易明细等证实，石某容和文炜斌妹妹文某雅是好友。2017年2月，文某雅称文炜斌做生意急需资金周转，向石某容借款，还让她通过网贷平台、信用卡套现等方式获得资金后借给文炜斌，本金和利息由文炜斌负责归还。2017年2月至2018年2月期间，石某容通过上述方式共被骗175461.49元。82.冻结账户材料证实，民警依法冻结户名为文某洪，尾号为XXXX的上海浦东发展银行账户，内有资金1008557.34元。83.被告人文炜斌的供述和辩解证实，他于2015年因民间借贷被人起诉，2016年因没有执行法院判决被认定为“老赖”。2016年5月，文炜斌因为投资失败，欠下巨额个人债务，因为债权人催讨的紧，他遂产生了骗别人的钱，一方面用于做新的生意，一方面用于还债和生活消费的想法。之后，他就不断物色身边的朋友作为诈骗的对象。2016年年底，文炜斌找阴某涛借了30万准备创业，后他在重庆认识了陈某婷。陈某婷称做POS机生意很赚钱，盈利方式就是通过销售POS机，卖出的POS机刷卡消费都能分到利润。文炜斌和陈某婷就合伙做起POS机的生意，期间招聘了夏某欢。2017年1月，他通过夏某欢认识了何某俊和王某瑜，又通过王某瑜认识了李某朋。因为做POS机生意没有收回投资，文炜斌称自己生意做的不错，想扩大业务需要资金，向李某朋借款，承诺每月按3%支付月息，最终借得25万元。2017年3月，文炜斌很缺资金，就以公司需要资金周转为由找夏某欢借款或让夏某欢去找人借款，承诺支付3%的月息。夏某欢从王某一拿里陆续借了50多万元交给文炜斌。2017年6月左右，文炜斌以公司发展业务需要资金为由，让李某闽办理分期贷款获得资金后交给他，承诺每月支付3000到4000元不等的报酬，骗得李某闽共计55万元。李某闽的妻子张某园通过小额贷款得款后交给文炜斌11万元左右，通过将信用卡交给文炜斌透支使用，被文炜斌刷走11万元左右。2017年7月左右，文炜斌以手头缺钱找梁某倩借款，承诺支付3%的月息，梁某倩通过网贷获得款项后交给文炜斌8万元左右。2017年7月左右，文炜斌因为缺钱，让李某闽帮忙找人借款，李某闽找来古某平借给文炜斌100万元左右。2017年7月左右，文炜斌以类似理由骗了梁某婷7.5万元。除此之外，文炜斌还向薛某刚、熊某雪、徐某进、周某伶、徐某强、袁某斌、白某明、孙某杭、陈某梅、唐某春、丁某瑶、刘某娇、马某烜、谭某亮、黄某锋、欧某某本、符某倩、王某容、王某英、张某静、邹某平、石某梅、王某飞、张某凤、卫宏迪、吴某俊、胡某川、陈某然、杨某蓁、黄某炳、孙某静、宋某演、黄某梅、秦某芳、林某锴、庄某夏、皮某扬、吴某静、程某欣、何某顺、赵某鹏、钟某浪、张某赛等多人借过款，借款的理由包括急需用钱、投资合作，承诺高额回报、给股份等为诱饵。文炜斌还委托夏某欢找一些人借了钱。文炜斌放高利贷的时候，将钱转入过陈梦勤、甘某志的账户，但他不认识这两个人，是对方指定的账户。文炜斌经营的京米公司欠上家大量POS机货款，还找上家的老板私人借了款。文炜斌知道自己没有能力偿还，仍通过编造虚假理由，承诺高利息回报，不断骗取多名被害人的财物，通过拆东墙补西墙的方法，维持骗局，直到无法继续骗下去为止。文炜斌找他人借款或投资的理由是虚假的，骗得的钱小部分用于公司经营，大部分用于归还个人债务，有一部分支付承诺的高额利息，还有一部分拿去放高利贷。因为涉及的被骗对象很多，文炜斌无法一一回忆，以银行账户历史交易明细为准。文炜斌查看了重庆通冠会计师事务所的司法鉴定报告书。84.重庆通冠会计师事务所有限责任公司《关于文炜斌涉嫌诈骗司法鉴定报告书》及《补充说明》、情况说明等证实，2016年6月至2018年3月期间，文炜斌以扩大经营规模为由涉嫌诈骗被害人本金2867.44万元，期间返还本金及利息共计1300.13万元。剔除返本返息金额大于本金金额160.14万元后，损失金额共计1727.45万元。本院认为，被告人文炜斌以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取多名被害人财物共计1700余万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。重庆市渝中区人民检察院指控的事实和罪名成立。关于被告人文炜斌及其辩护人提出文炜斌没有以非法占有为目的的主观故意的辩解和辩护意见。审理认为，被告人文炜斌明知自己欠下巨额债务，没有稳定收入来源，隐瞒其无力偿债的财务状况，虚构需要资金用于公司经营、扩大公司规模、公司经营有高额利润等事实，并以高额利息或分红为诱饵，使得被害人产生文炜斌经营的公司有可靠经营回报、具有偿还能力的错误认识，从而将自己的财物交予文炜斌，或通过将自己的信用卡交给文炜斌透支使用、或通过网络贷款获得资金后交予文炜斌使用等方式处分财物给文炜斌。被告人文炜斌骗得被害人财物后，除将一小部分用于公司经营支出，大部分用于偿还个人债务、支付个人生活开销、支付被害人的本金和利息、向他人发放高利贷等，通过将骗得的一名被害人的财物用于支付其他被害人的本金及利息等方式维持骗局，最终导致70余名被害人损失本金达1700万余元，故被告人文炜斌具有以非法占有为目的的主观故意，其行为符合诈骗罪的犯罪特征，应以诈骗罪定罪处罚，故对该辩解和辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出若认定犯罪，文炜斌的行为应构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。审理认为，被告人文炜斌的行为不具备非法吸收公众存款罪向社会公开宣传、向社会不特定对象吸收资金的特征，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于本案的犯罪金额问题。审理认为，鉴定机构根据公安机关提供的涉案银行、微信、支付宝等账户的历史交易明细、被害人的陈述以及被告人文炜斌的供述和辩解，分析了被害人与文炜斌控制的账户之间的资金往来情况，统计出被告人文炜斌骗取70余名被害人共计2867.44万元，共返还本金及利息1300.13万元，剔除返本返息大于本金金额160.14万元，损失金额共计1727.45万元，该统计结果合法、客观、真实，应予采纳，故对被告人及辩护人提出的关于犯罪金额的异议，本院不予采纳。根据被告人文炜斌犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人文炜斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金一百五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月14日起至2031年9月13日止）二、对冻结在案的1008557.34元依法按比例发还被害人，不足部分责令被告人文炜斌于本判决发生法律效力之日起一个月内退赔完毕。上述罚金于退赔被害人经济损失完毕后向本院缴纳。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  王 青人民陪审员  刘玉梅人民陪审员  胡小林二〇二一年三月三十一日书 记 员  金鑫鑫