河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0104刑初153号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人曹丽花，女，1978年7月14日出生，汉族，初中文化程度，原河南小康明华投资担保公司客户经理，住郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年11月7日被郑州市公安局管城分局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。辩护人朱庆祥，河南步青律师事务所律师。辩护人杨耀珍，河南步青律师事务所实习律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检二部刑诉〔2021〕12号起诉书指控被告人曹丽花犯非法吸收公众存款罪，于2021年3月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭审理本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员校元元出庭支持公诉，被告人曹丽花及其朱庆祥、杨耀珍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，2010年5月20日，陈**首（另案处理）在郑州市管城回族区紫荆山路63号裕鸿国际D座20层成立河南小康明华投资担保有限公司（以下简称小康明华公司），经营范围为实业投资、投资担保咨询，陈**首为小康明华公司法人代表，2012年10月，被告人曹丽花受雇成为小康明华业务员。该公司自成立以来，违反国家金融管理规定，未经国家金融管理部门批准，以投资为名，采取口口相传等多种途径，以高息汇报为诱饵，向社会公众非法吸收存款。2015年5月，明华公司资金链断裂，停止对客户返还本息。经鉴定，河南小康明华投资担保有限公司未兑付客户382人，合同总金额137970000.00元，已支付投资客户利息45454711.00元，已归还客户本金6851724.00元，未兑付本金为131118276元。剥息后13位客户已全部兑付资金，剩余369位客户均未全部兑付资金，未兑付的金额为87678123.00元。其中报案人214人，涉及资金214笔，报案人投资本金为76152955.00元，已兑付利息6507575.00元，已兑付本金3244924.75元，未兑付金额71308030.25元，剥息后未兑付金额为66444048.51元。其中曹丽花介绍客户9人，客户投资笔数9笔，投资本金3130000.00元，剥息后未兑付金额2686770.00元。2020年11月6日，曹丽花到郑州市公安局管城分局经侦大队投案，其到案后如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关提供了被告人曹丽花的供述；证人曹某证言；到案经过；投资客户曹某控告书、刘园芳委托书、明华担保字[2014]第12034号投资担保合同、曹某身份证复印件、刘园芳身份证复印件、明华担保字[2014]第12221号投资担保合同、明华担保字[2015]第2212号投资担保合同、明华担保字[2015]第3189号出资担保合同、中国光大银行账户交易明细；投资客户张燕芬报案材料、身份证复印件、明华担保字[2014]第9116号出资担保合同、工商银行账户交易明细、中信银行账户交易明细；投资客户王淑英报案材料、身份证复印件、明华担保字[2015]第1206号出资担保合同、明华担保字[2014]第12105号出资担保合同、工商银行账户交易明细；投资客户王桂荣报案材料、委托书、身份证复印件、明华担保字[2015]第4050号出资担保合同、工商银行账户交易明细；投资客户李凤娟报案材料、身份证复印件、明达担保字2015第3121号出资担保合同、中国农业银行账户交易明细、中信银行账户交易明细；投资客户邵喜叶报案材料、身份证复印件、明华担保字2014第[11256]号出资担保合同、工商银行账户交易明细；投资客户刘臣良报案材料、曹某身份证复印件、刘臣良身份证复印件、委托书、明华担保字[2014]第9106号出资担保合同、明华担保字[2014]第11332号、明华担保字[2014]第11198号出资担保合同；投资客户任让妮报案材料、任让妮身份证复印件、曹随林身份证复印件、明华担保字[2014]第9107号出资担保合同；被告人身份及前科情况；户籍证明；辨认笔录；河南华凯会计师事务所鉴定意见书等证据，认为被告人曹丽花的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人曹丽花在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人曹丽花犯罪以后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。遂向本院提起公诉，并建议对被告人判处有期徒刑六个月至八个月，并处罚金。被告人曹丽花对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结。辩护人的辩护意见是：1、被告人系自首，无主观恶意，文化水平低；2、被告人吸收他人存款的行为是完成正常工作，介绍的客户都是亲友，社会危害性小；3、被告人本身也是受害者，未获益；4、被告人家庭贫困，自愿认罪认罚，且为初犯、偶犯，现在已经认识到自己的犯罪行为，希望判处罚金时考虑其家庭情况从轻处罚。经审理查明：2010年5月20日，陈**首（另案处理）在郑州市管城回族区紫荆山路63号裕鸿国际D座20层成立河南小康明华投资担保有限公司，经营范围为实业投资、投资担保咨询，陈**首为小康明华公司法人代表，2012年10月，被告人曹丽花受雇成为小康明华业务员。该公司自成立以来，违反国家金融管理规定，未经国家金融管理部门批准，以投资为名，采取口口相传等多种途径，以高息汇报为诱饵，向社会公众非法吸收存款。2015年5月，明华公司资金链断裂，停止对客户返还本息。经鉴定，河南小康明华投资担保有限公司未兑付客户382人，合同总金额137970000.00元，已支付投资客户利息45454711.00元，已归还客户本金6851724.00元，未兑付本金为131118276元。剥息后13位客户已全部兑付资金，剩余369位客户均未全部兑付资金，未兑付的金额为87678123.00元。其中报案人214人，涉及资金214笔，报案人投资本金为76152955.00元，已兑付利息6507575.00元，已兑付本金3244924.75元，未兑付金额71308030.25元，剥息后未兑付金额为66444048.51元。其中曹丽花介绍客户9人，客户投资笔数9笔，投资本金3130000.00元，剥息后未兑付金额2686770.00元。2020年11月6日，曹丽花到郑州市公安局管城分局经侦大队投案，其到案后如实供述上述犯罪事实。以上事实，有法庭查证属实的下列证据证明：1、被告人曹丽花在侦查阶段对上述指控犯罪事实均有供述，在开庭过程中对上述犯罪事实亦无异议，并自愿认罪认罚。2、证人曹某证言，证实了其介绍被告人曹丽花到河南小康明华投资担保有限公司上班，并通过曹丽花以刘园芳名义与小康明华公司签订借款合同，先后投资一百多万元，到了2015年5月，曹某没有收到当月利息，后发现小康明华公司无法退还款项，便到公安机关报案。其对被告人曹丽花予以辨认，有辨认笔录在卷佐证。3、到案经过，证实了2020年11月6日，被告人曹丽花到郑州市公安局管城分局投案自首。4、河南华凯会计师事务所鉴定意见书，证实了经鉴定，河南小康明华投资担保有限公司未兑付客户382人，合同总金额137970000.00元，已支付投资客户利息45454711.00元，已归还客户本金6851724.00元，未兑付本金为131118276元。剥息后13位客户已全部兑付资金，剩余369位客户均未全部兑付资金，未兑付的金额为87678123.00元。其中报案人214人，涉及资金214笔，报案人投资本金为76152955.00元，已兑付利息6507575.00元，已兑付本金3244924.75元，未兑付金额71308030.25元，剥息后未兑付金额为66444048.51元。其中曹丽花介绍客户9人，客户投资笔数9笔，投资本金3130000.00元，剥息后未兑付金额2686770.00元。5、投资客户曹某控告书、刘园芳委托书、明华担保字[2014]第12034号投资担保合同、曹某身份证复印件、刘园芳身份证复印件、明华担保字[2014]第12221号投资担保合同、明华担保字[2015]第2212号投资担保合同、明华担保字[2015]第3189号出资担保合同、中国光大银行账户交易明细；投资客户张燕芬报案材料、身份证复印件、明华担保字[2014]第9116号出资担保合同、工商银行账户交易明细、中信银行账户交易明细；投资客户王淑英报案材料、身份证复印件、明华担保字[2015]第1206号出资担保合同、明华担保字[2014]第12105号出资担保合同、工商银行账户交易明细；投资客户王桂荣报案材料、委托书、身份证复印件、明华担保字[2015]第4050号出资担保合同、工商银行账户交易明细；投资客户李凤娟报案材料、身份证复印件、明达担保字2015第3121号出资担保合同、中国农业银行账户交易明细、中信银行账户交易明细；投资客户邵喜叶报案材料、身份证复印件、明华担保字2014第[11256]号出资担保合同、工商银行账户交易明细；投资客户刘臣良报案材料、曹某身份证复印件、刘臣良身份证复印件、委托书、明华担保字[2014]第9106号出资担保合同、明华担保字[2014]第11332号、明华担保字[2014]第11198号出资担保合同；投资客户任让妮报案材料、任让妮身份证复印件、曹随林身份证复印件、明华担保字[2014]第9107号出资担保合同；被告人身份及前科情况；户籍证明等证据附卷，与其他证据相互印证，作证了案件事实。本院认为，被告人曹丽花伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。根据被告人曹丽花犯罪的事实和性质，依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。具体适用刑罚，本院考虑以下量刑情节：1.被告人曹丽花在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚；2.被告人曹丽花犯罪以后自动投案，如实供述犯罪事实并自愿认罪认罚，系自首，依法可以减轻处罚；3、被告人曹丽花无前科，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出的相应辩护意见，本院亦予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人曹丽花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年11月6日起至2021年6月5日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款、赃物，依法追缴后，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  洪珂珂人民陪审员  段小琴人民陪审员  司瑞莲二〇二一年三月二十九日书 记 员  马璐瑶