河南省延津县人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0726刑初61号公诉机关延津县人民检察院。被告人王某某，女，汉族，初中毕业，农民，住江苏省盐城市东台市。因涉嫌诈骗罪，2020年10月8日被延津县公安局抓获到案，2020年10月10日被延津县公安局刑事拘留，2020年10月23日被延津县公安局执行逮捕。委托辩护人边伟刚，河南九格律师事务所律师。委托辩护人郑泽华（实习），河南九格律师事务所律师。延津县人民检察院以新延检一部刑诉〔2021〕5号起诉书指控被告人王某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年3月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。延津县人民检察院指派检察员冯炜出庭支持公诉。被告人王某某及其辩护人边伟刚到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人王某某明知他人使用其银行卡可能用于违法犯罪的情况下，仍积极办理银行卡并提供给他人使用。1、2020年9月12日延津石婆固乡周某被人以网上贷款为由诈骗16899元，经侦查发现涉案资金转账至被告人王某某的中国工商银行卡62×××20内8000元，案发后延津县公安局民警在江苏省东台市时堰镇将被告人王某某抓获归案。2、2020年9月12日安徽省合肥市庐阳区的张某某通过网友下载“保利分期”的APP在网上借款客服以银行卡号输错为由诈骗被害人张某某18898.66元；其中10000.66元赃款转入被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。3、2020年9月12日安徽省休宁县的程某在网上加了一个名为“小米借贷客服的”好友，通过扫描二维码下载了“小米借贷”APP进行贷款，对方以输错账号账户被冻结为由，诈骗被害人程某53748元，其中16083元赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。4、2020年9月17日江苏省镇江市丹徒区的何某1在微信上添加一个昵称为“业务经理”的好友进行贷款，对方以被害人信用分不够、银行卡输错为由诈骗被害人何某121000元，其中8000元赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。5、2020年9月12日家住河北省保定市曲阳县的张某在网上通过扫描微信好友发送的二维码下载了一个名为“平安普惠”的APP进行贷款被诈骗10798元，其中1899元赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。6、2020年9月12日家住湖北省十堰市郧阳区城关镇的刘某某在网上申请贷款时，被对方以交会员费、修改账号费、刷流水费等等理由骗转资金，刘某某向对方指定的账户陆续转账合计102634.44元钱后发现被骗，其中11033元赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。7、2020年9月份湖南省郴州市桂阳县的何某某在上班时通一个支付宝昵称为“京东金融小于”的人为好友，对方让其下载名为：“京东金融”的APP进行贷款，对方以办理会员等理由骗被害人转钱，被害人先后总计被骗8800元，其中4000元赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。8、2020年9月12日至13日之间湖南省怀化市的梁某某在网上通过陌生人推荐下载了一个名为“平安金融”的APP在上面贷款，被对方以修改账号、银行卡被冻结等理由骗转资金98799元，其中10799元在赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。9、2020年9月12日湖南省桂阳县的刘某一在湖南省蓝山县塔峰镇月型岭家中在支付宝上被陌生人添加好友对方引导其下载一个名为“及时雨”的贷款APP，被对方以开通会员、解冻资金等理由骗转20888元，其中888元的赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。10、2020年9月12日辽宁省大连市金州区的尹某某在三十里堡街道东山后村宿舍内，尹某某在支付宝上加了一个支付宝昵称为“百达金融信贷员”的好友，按照其推荐下载了一个名称“百达金融”的APP，在该APP上申请贷款，被对方以账号错误需要叫保证金为由骗骗转8899元，其中8000元的赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。11、2020年9月12日新疆莎车县的热某丽?麦麦提在新疆乌鲁木齐市沙依巴克区西北路西域花园小区家中在支付宝上添加一个昵称为：“汇富分期专员”的人在对方引导下下载一个名为“汇富金融”的APP，被对方以充值会员、解冻账户等理由被骗转资金18888元，其中6000元的赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。12、2020年9月11日至12日云南省红河哈尼族彝族自治州弥勒市的邵某某通过一个支付宝好友下载了一个名为“急现贷”的APP上申请贷款被对方以开通会员、资金解冻等理由骗转资金20898元人民币，其中5000元的赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。13、2020年9月11日至14日之间江苏省南通市的李某一在网上通过一个支付宝昵称为：“信贷专员-小张”的人下载了一个“邮你花”的APP并在上面贷款，后对方以需要缴纳会员费、保证金为由被骗转资金11798元，其中1700元的赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。14、2020年9月12日广东省惠州市惠城区的卓某某在网上被陌生好友通过微信推荐下载了名为“宜信普惠”和“小米金融”的两款APP进行网上贷款，被对方以缴纳会员费为由骗转资金4788元，其中1788元的赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。15、2020年9月12日至9月13日之间浙江省苍南县的程某在网络上被人谎称可以为其提供网络带宽为由骗取3884元，其中888元的赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。16、2020年9月12日至13日湖北省武汉市黄陂区的黄某某在网上添加一名昵称为“平安保险”的微信还有，对方以可以帮助其办理贷款业务为由骗被害人向其转账36698元，其中10000元的赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。17.2020年9月5日至9月14日，河北省邯郸市邱县梁二庄镇张何村的何某2通过在网上下载一款名为“小米贷款”的APP进行网上贷款被对方以缴纳保证金、风险金等为由诈骗被害人何某2122922元钱；其中5000元赃款被转入被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。18.2020年9月12日，河北省高碑店区市孙曼撒村的孙某通过在手机下载一款名为“京东金条”的贷款软件进行网上贷款被对方以开通会员、输错银行卡号为由诈骗被害人孙某8012元。其中4113元赃款被转入被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。19.2020年9月11日至12日，山西省太原市小店区长治路亲税苑小区的解某通过在手机下载一款名为“有钱花”的贷款软件进行网上贷款被对方以开通会员、输错银行卡号为由诈骗被害人解某90610元。其中12000元钱赃款转入被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。综上，被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡流水共计478748元，19名被害人流水共计125191.66元。案发后，被告人王某某已将赃款8000元退还给被害人周某。针对上述指控，公诉机关提交了被告人王某某的到案经过、前科情况查询证明等书证；证人李某证言；被害人周某等陈述；被告人王某某供述和辩解；勘验、检查、辨认、侦查实验笔录等证据。公诉机关认为，被告人王某某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人王某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。被告人王某某已退赔被害人周某损失，可以酌定从轻处罚。被告人王某某认罪认罚，并签署具结书，可以从轻处罚。综上，建议对被告人王某某判处有期徒刑六个月，并处罚金。被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但认为王某某有从轻、减轻的情节：1、被告人王某某犯罪后未被公安机关采取刑事强制措施的情况下主动向公安机关投案自首，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。2、被告人王某某没有任何犯罪前科，属于初犯、偶犯，主观恶性和社会危险性较小，可以酌情予以从宽处理。3、被告人王某某自愿认罪，积极悔罪，认罪认罚，可以酌情予以从宽处罚。4、被告人王某某没有获取任何非法利益，并积极退赔被害人损失，可以酌定从轻处罚。5、被告人王某某在本案中系受害者，王某某才19岁，系年少单纯的小女孩，社会阅历少，在不法分子的蛊惑和诱骗下犯罪，希望法院在量刑时予以考虑，从轻减轻其刑罚，给其一个改过自新的机会。经审理查明：2020年，被告人王某某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍用自己的身份信息办理银行卡并提供给他人，后被他人用于网络诈骗使用：1、2020年9月12日，延津石婆固乡周某被人以网上贷款为由诈骗16899元，其中8000元转入被告人王某某的中国工商银行卡62×××20内。案发后，被告人王某某退赔周某经济损失8000元。2、2020年9月12日，安徽省合肥市庐阳区的张某某通过网友下载“保利分期”APP，被诈骗18898.66元；其中10000.66元赃款转入被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。3、2020年9月12日，安徽省休宁县的程某在网上加了一个名为“小米借贷客服的”好友，通过扫描二维码下载了“小米借贷”APP进行贷款，后被诈骗53748元，其中16083元赃款转账至被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。4、2020年9月17日，江苏省镇江市丹徒区的何某1在微信上添加一个昵称为“业务经理”的好友进行贷款，后被诈骗21000元，其中8000元赃款转账至被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。5、2020年9月12日，家住河北省保定市曲阳县的张某在网上通过扫描微信好友发送的二维码下载了一个名为“平安普惠”的APP，后被诈骗10798元，其中1899元赃款转账至被告人王某某卡号为：62×××20的中国工商银行卡内。6、2020年9月12日，家住湖北省十堰市郧阳区城关镇的刘某某在网上申请贷款时，被对方以交会员费、修改账号费、刷流水费等等理由诈骗102634.44元，其中11033元赃款转账至被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。7、2020年9月份，湖南省郴州市桂阳县的何某某下载“京东金融”APP进行贷款，被骗8800元，其中4000元赃款转账至被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。8、2020年9月12日至13日，湖南省怀化市的梁某某下载了一个名为“平安金融”的APP在上面贷款，被对方诈骗资金98799元，其中10799元在赃款转账至被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。9、2020年9月12日，湖南省桂阳县的刘某一在湖南省蓝山县塔峰镇月型岭8栋2单元家中下载一个名为“及时雨”的贷款APP，被对方诈骗20888元，其中888元的赃款转账至被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。10、2020年9月12日，辽宁省大连市金州区的尹某某下载了一个名称“百达金融”的APP，在该APP上申请贷款，被对方以账号错误诈骗8899元，其中8000元的赃款转账至被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。11、2020年9月12日，新疆莎车县的热某丽?麦麦提在新疆乌鲁木齐市沙依巴克区西北路西域花园小区下载一个名为“汇富金融”的APP，被对方诈骗资金18888元，其中6000元的赃款转账至被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。12、2020年9月11日至12日，云南省红河哈尼族彝族自治州弥勒市的邵某某下载了一个名为“急现贷”的APP，被对方诈骗20898元，其中5000元的赃款转账至被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。13、2020年9月11日至14日，江苏省南通市的李某一下载了一个“邮你花”的APP，并在上面贷款，后被对方诈骗11798元，其中1700元的赃款转账至被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。14、2020年9月12日，广东省惠州市惠城区的卓某某在网上被陌生好友通过微信推荐下载了名为“宜信普惠”和“小米金融”的两款APP进行网上贷款，被对方诈骗4788元，其中1788元的赃款转账至被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。15、2020年9月12日至9月13日，浙江省苍南县的程某在网络上被人骗取3884元，其中888元的赃款转账至被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。16、2020年9月12日至13日，湖北省武汉市黄陂区的黄某某在网上添加一名昵称为“平安保险”的微信，被骗走36698元，其中10000元的赃款转账至被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。17.2020年9月5日至9月14日，河北省邯郸市邱县梁二庄镇张何村的何某2通过在网上下载一款名为“小米贷款”的APP，被诈骗122922元钱；其中5000元赃款被转入被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。18.2020年9月12日，河北省高碑店区市孙曼撒村的孙某通过在手机下载一款名为“京东金条”的贷款软件进行网上贷款被诈骗8012元。其中4113元赃款被转入被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。19.2020年9月11日至12日，山西省太原市小店区长治路亲税苑小区的解某通过在手机下载一款名为“有钱花”的贷款软件进行网上贷款被诈骗90610元。其中12000元钱赃款转入被告人王某某卡号为62×××20的中国工商银行卡内。综上，被告人王某某尾号为8320的中国工商银行卡流水共计478748元，19名被害人流水共计125191.66元。上述事实，被告人王某某在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人王某某的户籍信息及照片、前科情况查询证明、到案经过、中国工商银行明细清单、收到条等书证；证人李某证言；被害人周某、张某2陈述；被告人王某某供述和辩解；辨认笔录等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人王某某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王某某主动投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人王某某认罪、认罚，并签署具结书，可以依法从宽处理。被告人王某某系初犯、偶犯，酌情从轻处罚。被告人王某某退赔被害人周某损失，酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人王某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月8日起至2021年4月7日止。罚金已缴纳。）如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  申长林人民陪审员  李新顺人民陪审员  刘显成二〇二一年三月二十四日书 记 员  李孟冬