云南省砚山县人民法院刑 事 判 决 书（2021）云2622刑初146号公诉机关砚山县人民检察院。被告人黄宝磊（绰号：Ｂ磊），男，1988年9月4日生，云南省文山市人，汉族，初中文化，农民，户籍地文山市，现住文山市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年10月16日被砚山县公安局刑事拘留，2020年11月25日被执行逮捕。现押于砚山县看守所。辩护人蒋恒，云南临吉律师事务所律师。辩护人杨丽，云南临吉律师事务所律师。被告人李砚涛，男，1997年11月14日生，云南省砚山县人，汉族，初中文化，农民，住砚山县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年10月14日被砚山县公安局取保候审，2020年11月25日被执行逮捕。现押于砚山县看守所。辩护人黄加宁，云南诚鸽律师事务所律师。被告人杨忠祥，男，1999年4月20日生，云南省砚山县人，苗族，初中文化，农民，住砚山县。因犯故意伤害罪，2018年8月13日被砚山县人民法院判处有期徒刑二年五个月，缓刑二年五个月。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2020年10月14日被砚山县公安局取保候审，2020年11月25日被砚山县公安局逮捕。现押于砚山县看守所。砚山县人民检察院以砚检二部刑诉〔2021〕5号起诉书指控被告人黄宝磊、李砚涛、杨忠祥犯妨害信用卡管理罪，于2021年3月8日向本院提起公诉。本院于3月10日立案受理，依法适用简易程序，实行独任审判，于2021年3月22日公开开庭审理了本案。砚山县人民检察院指派检察员刘方友、书记员严正楠出庭支持公诉。上列被告人、辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。砚山县人民检察院指控：2018年2月份左右，被告人黄宝磊在朋友的介绍下认识了江西“三哥”（身份不明），并与江西“三哥”协商买卖银行卡事宜，江西“三哥”答应以500元钱一张银行卡进行收购。2019年3月份左右，黄宝磊与其上线江西“三哥”联系好，由黄宝磊收购银行卡卖给江西“三哥”。之后黄宝磊邀约砚山县平远镇的被告人李砚涛，李砚涛又邀约被告人杨忠祥向他人收购银行卡出售牟利，黄宝磊最终将收购的银行卡提供给江西“三哥”进行操作，致使多名被害人资金被骗。被告人黄宝磊、李砚涛、杨忠祥非法收购、出售信用卡过程中非法持有信用卡均有5张以上，其中黄宝磊、李砚涛非法持有他人信用卡27张，杨忠祥非法持有他人银行卡7张。为证明指控事实，公诉机关向法庭提交了银行卡、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、勘验、检查、辨认笔录及照片等证据。公诉机关认为，被告人黄宝磊、李砚涛、杨忠祥非法持有他人信用卡5张以上，数量较大，三人行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。黄宝磊有坦白情节，李砚涛、杨忠祥有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、第三款之规定，对黄宝磊从轻处罚，对李砚涛、杨忠祥从轻或者减轻处罚。三人认罪认罚，可以从宽处理。建议对被告人黄宝磊判处有期徒刑一年八个月，并处罚金，对被告人李砚涛判处有期徒刑一年四个月，并处罚金，对被告人杨忠祥判处有期徒刑一年二个月，并处罚金。杨忠祥在缓刑考验期限内犯新罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条的规定，应当撤销缓刑，对新罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照刑法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。因涉及的其他案件正在办理中，涉及被害人被诈骗案还在办理中，对被告人不宜适用缓刑，被告人办理的银行卡使多名人员受损，有一定的社会危害性。请法庭根据被告人签署的认罪认罚具结书判处刑罚。李砚涛不应该是从犯，李砚涛的作用和黄宝磊相当的，在案件中具有重要作用。被告人黄宝磊对指控事实和罪名认可无异议。庭审中做了悔罪陈述，表示愿意退赔。辩护人蒋恒提出的辩护意见是，对公诉机关的指控和量刑无异议，黄宝磊有明显认罪悔罪表现，犯罪情节较轻，无前科劣迹，属于初犯，无再犯的危险；黄宝磊有正当职业，对其适用缓刑对周边无影响，建议对黄宝磊适用缓刑。辩护人杨丽提出的辩护意见是，黄宝磊涉嫌的数量是27张，并没有达到数量巨大，犯罪情节较轻；事情是发生在2018年-2019年间，后面黄宝磊就没有犯罪，2019年以后遵纪守法经营，对其适用缓刑无再犯的可能。建议对其适用缓刑。被告人李砚涛辩称：我只是将赵某1、方某他们的银行卡转交给黄宝磊，并不是我介绍的。希望给我一个缓刑的机会，我认罪认罚，我未婚妻怀孕，马上要生孩子了。辩护人黄加宁提出的辩护意见是，对公诉机关指控的基本事实无意见。本案是黄宝磊找到李砚涛购买银行卡，李砚涛作用相对较小，李砚涛获利也较小，应当认定为从犯，应当减轻处罚；指控的数量是27张，请法庭予以查清是否包含李砚涛本人的卡，如果存在应该排除李砚涛自己的卡。李砚涛有自首情节，依法从轻减轻处罚。李砚涛悔罪态度真诚，自愿签署认罪认罚具结书。李砚涛原本打算在2020年结婚，其未婚妻已经怀孕。李砚涛因法制意识淡薄而触犯法律，无犯罪前科。适用缓刑对社区无重大影响，建议对被告人从轻减轻处罚，并适用缓刑。被告人杨忠祥辩称：公诉机关的量刑较高，虽然我错了，但我是在不知情的情况下犯罪。我签署认罪认罚是我对做错事情的态度。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，杨忠祥因犯故意伤害罪，2018年8月13日被砚山县人民法院判处有期徒刑二年五个月，缓刑二年五个月，本案犯罪事实是在前罪的缓刑考验期内。前罪2018年1月11日被刑事拘留，2018年8月14日取保候审，被羁押7个月零4天。公安机关扣押黄宝磊华为手机一部、组装电脑主机一台，扣押李砚涛的白色苹果手机一部，杨忠祥的华为手机一部。上述事实，被告人黄宝磊、李砚涛、杨忠祥在庭审中认可无异议，且有物证手机三部的照片、银行卡2张，书证受案登记表、立案决定书、被害人被骗的接处警登记表及受案登记表、立案决定书、户口证明、前科劣迹查询记录、网上在逃人员查询证明、抓获经过、到案经过、被告人的银行账户交易明细、犯罪分子利用被告人提供的银行卡进行诈骗的银行卡的交易明细、聊天记录、微信收付款记录截图、搜查证、搜查笔录、搜查照片、扣押决定书、扣押清单，证人杨某1、何某1、沐坤、王某、高某、赵某1、何某2、方某、张某1、赵某2、张某2（以上为提供银行卡证人）的证言，证人熊某、杨某2、陈某1、邓某、罗某、姚某、陈某2、李某1、陈某3、彭某、黄某、吴某、刘某、李某2、阮某、李某3（以上为被骗人员）的证言，被告人黄宝磊、李砚涛、杨忠祥的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人黄宝磊、李砚涛、杨忠祥非法收购、持有、出售他人信用卡，数量较大，且出售的银行卡被犯罪分子利用诈骗财物，三人行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。黄宝磊有坦白情节，李砚涛、杨忠祥有自首情节，依法对黄宝磊从轻处罚。对李砚涛、杨忠祥从轻或者减轻处罚。三人认罪认罚，依法从宽处理。三部手机用于收付款，属于作案工具，予以没收；电脑主机不属于作案工具，不予没收。公诉机关的量刑建议适当，被告人已经认可，本院予以确认。李砚涛积极参与，主动收购银行卡，并邀约杨忠祥参与，在犯罪中所起作用较大，不属于从犯。杨忠祥在缓刑考验期限内犯新罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条的规定，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第七十七条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人黄宝磊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月16日起至2022年6月15日止。罚金限判决生效后30日内缴清，逾期强制缴纳。）二、被告人李砚涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月25日起至2022年3月24日止。罚金限判决生效后30日内缴清，逾期强制缴纳。）三、撤销本院（2018）云2622刑初130号刑事判决主文第三项对被告人杨忠祥判处的缓刑部分。四、被告人杨忠祥犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。前罪有期徒刑二年五个月，总和刑期三年七个月，决定执行有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月25日起至2023年9月20日止。已扣除前罪被羁押的7个月零4天，罚金限判决生效后30日内缴清，逾期强制缴纳。）五、没收被告人黄宝磊、李砚涛、杨忠祥作案用的手机各一部。六、追缴被告人黄宝磊非法所得人民币8000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向文山壮族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判员 周 华二〇二一年三月二十七日书记员 余应辉