山东省烟台经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0691刑初94号公诉机关烟台市烟台经济技术开发区人民检察院。被告人郭岩，男，2019年10月15日因涉嫌犯合同诈骗罪被烟台市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同11月21日被逮捕。现押于烟台市第二看守所。烟台市烟台经济技术开发区人民检察院以烟开检一部刑诉〔2020〕31号起诉书指控被告人郭岩犯合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。烟台市烟台经济技术开发区人民检察院指派检察员滕洁出庭支持公诉，被告人郭岩到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。烟台市烟台经济技术开发区人民检察院指控：被告人郭岩于2019年3月至9月，骗取他人首付款、定金等共计129.55万元，骗取他人房产两套用于抵押贷款127万元，郭岩将贷款所得款项及骗取的首付款、定金等用于个人消费、支付买公司欠款、偿还个人其他欠款、支付买车首付、购房首付、填补公司前期亏损等。截至案发，骗取财物数额总计308.25万元。案发后，被告人郭岩退还9000元赃款。具体犯罪事实如下：1.被告人郭岩在明知烟台亿信房产经纪有限公司存在大额负债无力偿还的情况下，于2019年3月至6月，通过居间介绍买卖双方签订房屋买卖合同，骗取金某、李某1、李某2首付款、定金等共计129.55万元。2.被告人郭岩于2019年7月，通过肖某与宋德臣签订房屋买卖合同，房屋价值89万元，2019年7月25日房产过户给肖然后，郭岩未按合同约定通过银行贷款，而是将房产抵押给深圳市研信小额贷款有限公司并贷款出56万元，尚欠宋德臣房款81万元未付。3.被告人郭岩于2019年9月，冒用王某3的名义与王某2签订房屋买卖合同，房屋价值114.7万元，2019年9月16日，郭岩以缴纳房产交易保证金为由向王某2索要1万元，后将该房屋过户给索某，郭岩未按合同约定通过银行贷款，而是将房产抵押给深圳市研信小额贷款有限公司并贷款出71万元，尚欠王某297.7万元。就上述指控的事实，公诉机关向法庭提交了相应的证据予以证实。公诉机关认为,被告人郭岩的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，构成合同诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人郭岩在庭审中先是表示自愿认罪，后又称其确实有资金挪用，但确实没有骗别人，确实给他们在办理事情。庭审结束后，郭岩提交书面材料辩解称其系正常签订、履行合同，没有进行诈骗。经审理查明：被告人郭岩于2019年3月至9月，骗取他人购房首付款、定金等共计129.55万元，骗取他人房产一套用于抵押，得到贷款71万元，郭岩将贷款所得款项及骗取的首付款、定金等用于个人消费、偿还其他欠款及亏损等。截至案发，骗取财物数额总计227.25万元。案发后，被告人郭岩退还9000元赃款。具体犯罪事实如下：1.被告人郭岩在明知烟台亿信房产经纪有限公司存在大额负债无力偿还的情况下，于2019年3月至6月，通过居间介绍买卖双方签订房屋买卖合同，以收取首付款、定金的名义，骗取金某人民币75万元、李某1人民币26.55万元、李某2人民币28万元。2.2019年9月，被告人郭岩冒用王某3的名义与王某2签订房屋买卖合同，房屋价值114.7万元。2019年9月16日，郭岩以缴纳房产交易保证金为由向王某2索要1万元，后将该房屋过户给索某，郭岩未按合同约定进行银行贷款，而是将房产抵押给深圳市研信小额贷款有限公司并贷款出71万元，除其中18万元支付给王某2外，其余款项均被郭岩用于个人消费、偿还欠款，尚欠王某297.7万元。上述事实，有下列证据予以证实：（一）金某被诈骗的证据1.书证（1）被害人金某提供的房屋买卖合同复印件、证人梁某提供房屋买卖合同复印件、解除合同协议书复印件，证明：2019年3月31日，金某通过烟台亿信房产经纪有限公司购买梁某位于烟台经济技术开发区*****的房子，合同约定房款110万元，买方定金5万元，首付款70万元，房主解押之前首付款到位，剩余房款40万元由买方通过银行贷款支付。2019年11月1日，因金某支付的购房定金和预付款被挪用，导致买卖双方无法继续履行房屋买卖合同，梁某与金某解除上述房屋买卖合同。（2）被害人金某提供的收据复印件、打款记录，证明：2019年3月31日至4月3日，金某通过微信转账、支付宝转账、现金、银行卡转账的方式打给郭岩共计75万元。其中2019年4月3日，该通过其卡号为62×××38的中国银行卡转到郭岩指定的卡号为62×××34吴高珍（郭岩母亲）的建设银行卡里70万元。（3）吴高珍建设银行账户（卡号为62×××34）交易明细清单，证明：2019年4月3日，该账户收到一笔70万元，之前该账户余额为77.11元，之后分多笔转走，其中于当日在烟台开发区**服务中心消费5000元，于2019年4月5日在烟台**酒店管理有限公司消费5000元，2019年4月16日，该账户余额为590.26元。（4）不动产登记信息查询，证明：2019年11月29日，涉案房屋权利人为梁某，无抵押。2.证人证言（1）证人梁某的证言，证明：2019年3月，其准备把天颐郦城19-2802的房子卖了，有个烟台*有限公司的员工联系梁某，问是否可以帮着卖房子，梁某同意了。后来陆陆续续有人来看房子，最后有个叫金某的决定要买。2019年3月31日，梁某和金某一起去了亿信房产在交叉口的门店里，是郭岩和她们一起签的合同。郭岩说自己是亿信房产的老板，约定金某当天交5万元定金，然后在解押的那天，三方一起到银行，金某现场把钱给郭岩，等解押成功后，郭岩再把钱给梁某。因为这个房子没有房产证，所以解押后郭岩帮着去房管部门修改合同，改完合同这个房子就落户到金某名下。因为没房产证所以就没过户这个流程。最后是金某拿着修改完的合同去银行贷款，郭岩说贷出来的40万块钱直接打给梁某作为房产交易的尾款。上述流程双方都同意后，就签订了房屋买卖合同。签完合同后，郭岩就让梁某回家等消息。过了很长时间一直没有进展，梁某就问郭岩，郭岩说金某的征信不好，说在想办法办理。梁某问首付款都没打，也没解押，怎么就到贷款这一步，郭岩说先审核一下贷款的手续。郭岩说金某丈夫征信不好，说还得办理假离婚手续，说银行贷款需要时间等等。2019年9月梁某和金某一起去找郭岩，问他怎么一直不办理，郭岩说钱没了，金某追问之下，郭岩说给一个人了，金某跟郭岩要转账的记录，郭岩支支吾吾不正面答复。后来郭岩跟保证在11个工作日内把买卖合同履行完毕，办不完赔偿违约金。11个工作日后，梁某和金某去找郭岩，郭岩又说当天晚上支付违约金，结果到晚上也没收到他的违约金。再后来警察通知梁某来公安机关说明情况。梁某一开始感觉这个买卖合同什么也没履行，后来和金某联系才知道金某在第二天就把70万首付款打给郭岩了。郭岩跟梁某说买家不同意这70万用于这个房子解押用，让梁某自己想办法解押。3.被害人金某的陈述，证明：2019年3月，金某准备买房子，也看了很多房子。这时候烟台*有限公司的业务员联系金某，让去看一下天颐郦城19-2802的房子，当时房主梁某也在场，看过感觉不错就决定要买。2019年3月31日，金某和梁某一起去了*房产在黄河路上的店铺，当时郭岩接待的，郭岩自称是*房产的老板，经过简单协商，签订房屋买卖合同。合同约定房款一共110万，金某需要在签订合同后先交5万元定金，然后需要交付70万的首付款，待首付款到位后，房主去交齐房贷解押房产，后郭岩把钱给房主，房主再过户给金某，然后郭岩帮着去农业银行做40万贷款，贷款下来的钱给金某，用于交付房主的尾款。确定好上述流程后，金某当天通过微信给郭岩转账1万，还给店里一个员工微信扫码支付1万元，郭岩还给了一个叫吴高珍的支付宝账号，让金某往这个支付宝转账1万元，剩下2万元金某去银行取现金给的郭岩。郭岩给金某打了个收条。签完合同郭岩一直催金某交首付款，2019年4月3日，金某电话问郭岩这么急着要首付款是不是给房主解押用，郭岩说不是解押用，郭岩说这个钱是不会给房主的，是先放在他那里。2019年4月3日金某给郭岩指定的一个银行账户转账70万。后来很长时间都没信了，金某丈夫期间问过郭岩，郭岩说70万拿出30多万给房东解押去了，还说网签合同需要修改，需要去省里修改，很麻烦，还跟金某要过很多资料，总之一直在拖时间。到2019年9月，金某和梁某一起去找郭岩问他怎么回事，当时金某才知道郭岩实际上没给梁某解押款，梁某也没去解押，整个房产交易流程没有任何进展，郭岩对这些事也没有正面答复，一直支支吾吾。郭岩当天最后承诺说10个工作日给办好。过了10个工作日，郭岩也没办好，金某和梁某又去找郭岩，郭岩说还是在找人办手续，而且说在凑钱，金某问她交的钱哪去了，郭岩支支吾吾说不明白，后来警官给金某打电话让金某来公安机关说明情况。2019年3月31日5万元的定金分三次转的，1万是通过金某微信转到郭岩的微信里，1万是郭岩店一个店员拿着自己手机微信二维码给金某，金某扫码转账1万元。还有1万元该通过自己金某的支付宝账号转给吴高珍支付宝，剩下2万元是金某去银行取现后给郭岩的现金，2019年4月3日，金某通过其卡号为62×××38的中国银行卡转到郭岩指定的卡号为62×××34吴高珍的建设银行卡里70万元。现在该房产没有任何变化，还是梁某的。金某损失75万元。（二）李某1被诈骗的证据1.书证（1）被害人李某1提供房屋买卖合同复印件，证明：2019年6月3日，李某1通过烟台亿信房产经纪有限公司购买孔某位于烟台经济技术开发区的房子，房款108万元，买方定金5万元，2019年7月5日前买方将首付款33万元交付给烟台亿信房产经纪有限公司，剩余房款75万元由买方向银行抵押贷款。（2）被害人李某1提供的收据复印件、打款记录，证明：2019年5月31日至7月23日，烟台**有限公司收到李某1购房服务佣金、定金、首付款、税款合计415500元。（3）郭岩账号为62×××59的青岛银行账户交易明细清单、肖某（时为郭岩女友）账号为62×××12的平安银行账户交易明细清单，证明：2019年6月11日，郭岩该账户收到李超（李某1妻子）账号为62×××73的农行账户转款268000元，在这笔款之前，郭岩该账户余额为17792.45元，2019年6月13日，郭岩账户转给肖某账号为62×××12的平安银行账户74000元，肖某该账户之前余额为1500元，同日，肖某该账户通过POS消费转给太平洋财产保险山东分公司10868.08元，同日肖某该账户通过微信零钱提现账户9997.78元，同日通过POS消费转给烟台中升裕迪汽车销售服务有限公司73080元。可以证明郭岩购买奥迪车的首付款来自于李某1的购房首付款。（4）不动产登记信息查询，证明：2019年11月29日，涉案房屋权利人为孔某，无抵押。2.被害人李某1的陈述，证明：2019年5月开始，李某1通过烟台亿信房产经纪有限公司购买孔某的房子，5月下旬李某1交给亿信房产财务1万元意向金。2019年6月3日，李某1和孔某一起去了亿信房产黄河路与天山路路口的店里，当时郭岩接待他们，郭岩自称是亿信房产的老板，当时在场的还有女财务、店长纪某、业务员李未未。李某1和郭岩、孔某现场约定好，该先交33万首付款、1.5万中介费、除去之前意向金又交了4万定金、税款，合计41.55万元，因为该需要贷款，郭岩说2019年7月12日之前过户，三方同意后签订房屋买卖合同。2019年6月3日到7月12日期间，李某1陆陆续续交给郭岩41.55万，郭岩向其要过征信、收入流水、身份证复印件等材料，说办理贷款用。到7月12日郭岩也没给过户，李某1就一直催郭岩，郭岩以找人过户对方有事、房主证件不齐等理由一直拖延时间，到8月上旬的时候，李某1就上门找郭岩，郭岩还是拖延时间。由于李某1把原来的房子卖了，2019年8月，郭岩和孔某沟通后，李某1于2019年8月26日前后就搬进了*的这个房子里先住着。2019年8月底的时候，郭岩承认他把钱给花了，说想办法给李某1筹钱过户。2019年9月中旬的时候，郭岩约李某1和孔某一起到澎湖山庄的亿信房产门店里，郭岩拿出15万给孔某，孔某因为差18万首付款就没要，郭岩就把15万给了李某1。郭岩说等钱到位了就给李某1办，后来也是拖延时间，后来听说郭岩被抓起来了，李某1损失26.55万元。2019年5月31日李某1通过其妻子李超的微信给亿信房产财务的微信“宋逗逗”扫码转账1万元意向金。2019年6月3日李某1给了郭岩现金1.5万中介费和现金4万元定金。2019年6月5日李某1给了郭岩现金4万元首付款。2019年6月11日李某1妻子李超通过微信给郭岩微信转账2万元首付款。2019年6月11日李某1妻子李超通过她自己卡号为62×××73的农业银行卡给郭岩卡号为62×××59的青岛银行卡转账268000元首付款。2019年7月23日李某1妻子李超通过微信给纪某微信扫码转账12500元税款。2019年7月23日李某1拿着现金给李未未1万元税款。一共41.55万。2019年9月23日李某1妻子李超卡号为62×××73的农业银行卡收到郭岩卡号为62×××59的青岛银行卡转账15万元。房子现在还是孔某的。（三）李某2被诈骗的证据1.书证（1）被害人李某2提供的房屋买卖合同复印件、证人高某提供房屋买卖合同复印件，证明：2019年6月11日，李某2通过烟台亿信房产经纪有限公司购买高某位于福山区万和城31-1-101的房子，成交价82万元，买方定金5万元，首付款20万元，剩余房款57万元由买方自行筹齐交付卖方，备注：76万元净拿。（2）被害人李某2提供的收据复印件、打款记录，证明：2019年6月11日至7月8日，烟台亿信房产经纪有限公司收到李某2定金、首付款合计28万元。（3）郭岩青岛银行账户（卡号62×××59）交易明细清单，证明：2019年6月18日至24日，该账户收到李某2款项合计11万元。（4）不动产登记信息查询补充证明：2020年3月3日，涉案房屋权利人为高某，2018年5月11日登记的抵押信息。2.证人证言（1）证人高某的证言，证明：2019年6月，高某通过福山区昊宏房产卖福山万和城31-1-101的房子，后来烟台亿信房产经纪有限公司联系高某，后来高某知道买家是李某2。2019年6月11日，高某和李某2都到亿信房产佰和悦府店，当时是亿信房产老板郭岩接待的。现场约定李某2给郭岩定金，郭岩再给高某两万定金，然后李某2交给郭岩首付款20万，后郭岩把首付款给该用于房屋解押，解押后房屋过户给李某2，后郭岩帮着去把房产到福山邮政银行贷款，贷款出54万作为尾款。确定流程后就签合同了，李某2怎么给钱高某不知道，高某就等郭岩给定金和首付款去解押。然后郭岩一直没信，高某就催郭岩，郭岩就说他家里有事、店里有事、亲戚出事了、出差等等，一次拖个三五天、十天八天，后来高某找郭岩说再不办该就解除合同，郭岩承诺一个周内一定能办好，结果到期还没办好。10月8日的时候，郭岩跟高某说过首付款被他花了，他说用自己的房子去抵押，抵押出钱给高某。后来高某找郭岩，他又承诺10月21日前能办好，结果听说他被抓了，高某就来公安机关说明情况。房子现在还在高某名下，高某没有损失。3.被害人李某2的陈述，证明：2019年6月，李某2找朋友通过烟台亿信房产经纪有限公司联系房主高某购买福山万和城31-1-101的房子，2019年6月11日，李某2和高某一起到亿信房产佰和悦府店，当时郭岩接待的，现场约定：当天签合同，需要李某2给5万元的定金，然后6月26日之前再交20万的首付款，当时李某2跟郭岩说过这个首付款不能用于房主解押，房主自己去解押房子后郭岩再给房主房款，后房产过户到李某2名下，最后李某2去办理贷款用于还房主尾款。约定好就签订了三方的房屋买卖合同，李某2支付了相应价款，就等郭岩消息。郭岩一直拖延时间，李某2也一直催，郭岩说房产解押需要找关系，还跟该陆陆续续要了很多材料，再就是有事、不在、在外地等等理由。后来去找他那几次，他都承诺几天内能办理好房产交易，结果到期后还没办好，再找他又承诺能办好，结果到期还是没办好。最后一次找他，他说10月21日能办好，结果后来听说他被抓了，李某2就来公安机关说明情况了。2019年6月11日，李某2通过自己的微信给郭岩微信转账2万元，又通过支付宝，从其卡号为62×××86的中国银行卡转给一个叫吴高珍的支付宝1万元，后来又现金给了郭岩2万元，这是5万元定金。2019年6月18日李某2通过其卡号为62×××86的中国银行卡转到郭岩卡号为62×××59的青岛银行卡里10万，2019年6月24日李某2通过其卡号为62×××86的中国银行卡转到郭岩卡号为62×××59的青岛银行卡里1万，同日，李某2拿了9万元现金给郭岩，2019年7月8日，该拿着3万元现金给了郭岩。（四）王某2被诈骗的证据1.书证（1）被害人王某1提供房屋买卖合同复印件，证明：2019年9月14日王某1与王军签订烟台开发区澎湖湾小区17号楼501室房屋买卖合同，卖方王某1，买方王某3，经纪方烟台亿信房产经纪有限公司，合同约定房款1147000元，买方定金3万，过户当天付首付，过户当天开始80天放款，尾款817000元（另加3万定金）由买方通过贷款支付。（2）证人索某提供的微信收支记录、聊天记录、卡号为62×××59的中国银行账户交易流水明细清单，证明：2019年9月21日索某卡号为62×××59的中国银行账户收到账号为75×××77的深圳市中兴小额贷款股份有限公司中国银行账户两笔款共计71万元，同日打给郭岩账号为62×××59的青岛银行账户9笔小计50万元，微信转账给郭岩2万元，打给吴高珍支付宝账户1万元，打给王某1卡号为62×××58的建设银行卡账户2笔小计10万元，打给周亚轩卡号为62×××85的招商银行账户2.5万元，打给李红卡号为62×××18的中国银行账户2万元，9月23日，打给郭岩账号为62×××59的青岛银行账户3.5万元。以上合计71万元。（3）郭岩账号为62×××59的青岛银行账户交易明细清单，证明：2019年9月21日该账户收到索某卡号为62×××59的中国银行账户9笔款小计50万元，9月23日收到同一账户3.5万元，小计53.5万元。2019年9月21日，该账户转给崔某银行账户1笔款10万元，转给周某1账号为62×××47的招商银行账户3笔款小计115000元，转给李某3账号为62×××69的招商银行账户1笔款7万元，2019年9月23日，转给李超（李某1妻子）银行账户15万元。（4）周某1提供的其本人账号为62×××47的招商银行账户交易明细，证明：2019年8月11日，该账户打给吴高珍账号为62×××34的银行账户1笔10万元，2019年9月21日该账户收到郭岩账号为62×××59的青岛银行账户3笔转账小计115000元，1笔支付宝转账款1万元。（5）证人李某3提供的账号为62×××69的招商银行账户交易明细，证明：2019年9月21日该银行账户收到郭岩银行账户转账70000元。（6）不动产登记信息查询，证明：2019年11月29日，涉案房屋权利人为索某，抵押（2019年7月30日在深圳市研信小额贷款有限公司抵押，期限2019年9月20日至2029年9月20日）、查封在办。（7）“飞贷”额度借款合同、最高额抵押合同、借款合同。证明：2019年9月20日，郭岩以索某的名义，用涉案房产通过“飞贷”贷款71万元。2.证人证言（1）证人索某的证言，证明：索某和郭岩是朋友关系，2019年8月底，郭岩跟索某说他想以索某名义买个房子，贷款首付什么的都不用索某掏，等交易完成后给索某点钱算是佣金。索某问郭岩为什么要以其名义买房，郭岩说用索某的名义买房就是一个过渡，房主着急用钱，他还说这个房子比较便宜，但短时间内找不到合适的买家，他想占着房源，而且他自己的征信不好办不了贷款，就找到索某挂名。2019年9月14日，索某和郭岩、卖方房主王某1一起去政务服务中心办理房产过户手续，那时候该才知道是**的房产，在办理房产过户手续过程中，郭岩全程拉着王某1聊天，就是不让索某插话，当天就过户了，房屋钥匙郭岩拿着。第二天下午郭岩和索某去政务服务中心拿房产证，房产证让郭岩拿走了。之后郭岩跟索某说正常买房流程需要把这个房产去银行贷款，贷款出的钱给房主。9月20日左右，郭岩带着索某去芝罘区一个什么金融中心找一个姓李的女业务员，当时索某以为这是银行贷款的流程，就按照要求在那里办理了贷款手续，然后有人专门去*的房产处实地看房，然后一起去的政务服务中心办理的手续，当天就办完了所有贷款手续。2019年9月21日中午索某银行账户收到71万元钱的贷款，当天郭岩让索某把钱转给他或者一些他指定的账户67.5万，9月23日，郭岩又让索某给他转账和取款共给了3.5万元，这样71万元钱贷款都给了郭岩。郭岩跟索某说总房款115万，首付交20万多一点，剩下的钱是后期贷款交付。现在该房产所有人是索某，在飞贷公司有71万元的贷款，一个月交10650元的利息，贷款时间是1年。后来索某跟业务员交流才知道这个不是银行贷款，索某质问郭岩问原因，郭岩说没两天就还上了。2019年9月21日，71万元贷款打到索某卡号为62×××59的中国银行卡里，同日，索某通过该银行账户转给郭岩卡号为62×××59的青岛银行账户55万，通过微信给郭岩转账2万元，通过支付宝扫码把中国银行卡账户里的1万元转给吴高珍的支付宝里，通过中国银行卡账户给王某1卡号为62×××58的建设银行账户转账10万元，给周亚轩卡号为62×××85的招商银行账户转账2.5万，给李红卡号为62×××18的中国银行账户转账2万元。9月23日，通过该中国银行账户转给郭岩卡号为62×××59的青岛银行账户3.5万。郭岩说贷款出的钱给房主，索某转给王某1的时候，问郭岩给不给王某1转钱，郭岩说他限额了，转不了。后来索某和房主联系才知道没给房主，只给了房主18万元钱。郭岩说有30多万给另外一个房子的房主了，10多万还自己的车贷，7万给李姓的贷款业务员了，还有个5万的给谁了记不清了，剩下的钱该也记不清他说给谁了。索某又问郭岩钱不给房主吗，郭岩说给了房东十几万，说有另外一个买卖的房产的贷款快下来了，到时候就能补上这笔贷款了。郭岩答应给索某的3万元佣金也没给该。该证人证言中提到的2019年9月21日索某通过卡号62×××59的中国银行卡转到郭岩卡号为62×××59的青岛银行卡里55万，与银行流水不符，应采信银行流水记录，为53.5万元。（2）证人李某3的证言，证明：2019年8月30日，郭岩跟李某3借了26000元，说一个月还6500元利息。李某3通过微信转账给郭岩26000元，2019年9月20日，亿信房产还经手了一个叫索某的买房人，这个房子通过飞贷公司贷款71万，这个房子郭岩让李某3先垫上5个点35500元的手续费，当天索某的这个房子在房管局找关系催证还交了2000元钱，郭岩也让李某3先垫上。2019年9月21日郭岩通过卡号为62×××59的青岛银行卡转给李某3卡号为62×××69的招商银行卡70000元钱，包括上述的所有钱。（3）证人周某1证人证言，证明：2019年8月11日，郭岩找到周某1借钱，说借钱用于倒房、解押、垫资，需要钱周转一下，郭岩把奥迪车抵押给周某1，当天，周某1打款10万元给郭岩指定的一个叫吴高珍的银行账户里。2019年8月25日，郭岩给周某1打电话说借2万着急用，说客户在等着用，到时候多还5000元钱利息，当时郭岩还说给他14500元就行，剩下的5500块钱算作上次借款10万的利息，这样就想多借一段时间，周某1同意，就给郭岩微信转账14500元。2019年9月21日，郭岩通过自己银行卡给周某1转账115000元，通过支付宝给周某1银行卡转了10000元，这次的借款就两清了。2019年9月27日，郭岩又说倒房需要垫资、解押等等，急用10万元钱，又把奥迪车抵押给周某1，周某1按照郭岩要求把10万元钱转给吴高珍了，之后这10万元钱郭岩一直未归还，周某1将郭岩抵押的奥迪车以125000元的价格转给孙修鑫。3.被害人王某1的陈述，证明：2019年9月，王某1将其位于澎湖湾小区17号楼501的房子挂在网上出售，9月9日，有一个自称王某3的男子联系王某1说是帮朋友买房子，9月14日，王某1和王某3在亿信房产店内签订房屋买卖合同，约定首付款19.7万元，尾款95万元，尾款由买方通过银行抵押贷款支付。9月16日，王某3说中介需要1万元交易保证金，王某1给郭岩的银行卡转账1万元。9月18日，王某1、王某3、“实际买家”索某、亿信房产的一名员工一起到房产交易中心办理房屋过户，当天将该房屋过户到索某名下。期间王某1找王某3要房款，王某3说钱给了中介，中介转账没成功，后来又说账户被锁，王某3说联系索某在凑钱。9月21日，王某1收到索某银行转账10万元。后来王某1不断索要首付款，王某3又以中介公司老板资金紧张为由拖延时间，后王某1打听到王某3的真实身份是亿信房产的老板郭岩，便打电话质问王某3，王某3承认他是郭岩不是王某3，王某1问郭岩银行抵押贷款手续办理的情况，郭岩承认没去银行办理抵押贷款，告诉他马上会去办。9月27日，郭岩带着王某1、索某和一个金融中介的人去芝罘区西炮台农行办理房贷手续，当天下午，王某1去房管局查询得知，房产证在过户第二天就办好取走了，后王某1查询到该房子被抵押给了小额信贷公司，王某1就联系买家索某，索某说她是帮着郭岩挂名买房，之后王某1找郭岩要钱，并告知郭岩他已经查询到房子已经被抵押出去了，再不给钱就报警，郭岩求其别报警，说会筹钱，郭岩跟王某1说房子贷款出来的71万元已经偿还了其自己的债务和车辆贷款，当天晚上王某1收到郭岩8万元钱。后王某1多次找郭岩要钱，郭岩说现在没钱，等有钱就给王某1。郭岩尚欠王某197.7万元房款。（五）综合证据1.书证（1）受案登记表，证明：2019年10月14日19时34分，王某1到经侦大队报案，称2019年9月14日，烟台亿信房产负责人郭岩冒用他人身份与其签订房屋买卖合同，并以各种理由拖欠交付房款95万元，郭岩有诈骗嫌疑。（2）扣押清单，证明：2020年1月12日，宫*提交给公安机关9000元，称该钱是郭岩让其代为出售亿信房产佰和悦府店和澎湖店内办公物品的钱。（3）抓获经过，证明：2019年10月15日，民警在烟台亿信房产经济有限公司，出示传唤证依法传唤郭岩。（4）查询记录，证明：郭岩无违法犯罪记录。（5）户籍信息，证明：郭岩身份信息及已达刑事责任年龄。（6）郭岩青岛银行卡（62×××51）自2018年6月1日至2019年11月12日交易明细，证明：该卡2019年5月3日有第一笔交易明细。（7）工商登记材料，证明：烟台亿信房产经纪有限公司成立于2018年12月21日，经营范围为房地产中介服务、房地产居间代理服务、房地产信息咨询、市场营销策划、企业管理信息咨询，以自有资金投资。2019年3月5日法定代表人由范某领变更为郭岩。（8）崔某提交的微信账单、信用卡账单、银行流水，证明：郭岩与崔某之间的借款、还款、吃饭付钱等。2.搜查笔录、勘查笔录（1）搜查笔录附扣押清单，证明：2019年10月15日，办案人员对烟台亿信房产经济有限公司进行了搜查，对公司印章、房产买卖材料等物品予以现场扣押。2019年10月16日，办案人员对郭岩位于**住处进行搜查，依法扣押银行卡3张（青岛银行、中国银行、中国农业银行）、房产买卖材料等物品一宗。（2）电子数据勘查笔录，证明：郭岩手机登录过支付宝账号2个，分别为157××××0650（昵称：肖点点），真实姓名：肖某；17129934000（昵称：高珍），真实姓名：吴高珍。3.证人证言（1）证人周某2的证言，证明：周某2即为郭岩所称的海哥，周某2原为烟台亿信房产经纪有限公司实际控制人，2019年五一前后，该将亿信公司转让给郭岩，郭岩以现金、转账等方式给了周某210万元转让款，涉及的转让事宜已经结清。周某2证实亿信公司转让给郭岩时，还欠客户尾款40万。（2）证人邵某的证言附邵某提交的郭岩在碧水云涧消费和充某，证明：邵某为烟台*酒店管理有限公司经理，其证实2019年4月7日至2019年10月15日，在六个月零一周的时间里，郭岩在其公司*洗浴洗澡、按摩消费共计88次合计52513元。（3）证人胡某的证言附微信截图，证明：胡某为烟台开发区麦斯酒吧前台，证实2019年3月至2019年9月底左右，郭岩在其酒吧消费七八万左右。（4）证人崔某的证言，证明：2018年崔某和郭岩一起在*房产工作，二人是朋友。2019年3、4月份，郭岩以公司过户需要钱为由向崔某借款15万元，2019年10月郭岩陆续还了崔某12万元。2019年5月17日，郭岩通过崔某向“莫言”借了3万元，半个月左右，郭岩还钱。2019年5月到10月，郭岩陆续向崔某借款2万元左右，均已还。（5）证人刘某的证言，证明：2019年6月24日，刘某收到郭岩微信转账17200元，是其帮郭岩办理李某1和一套**的房产的贷款佣金。2019年8月17日，刘某收到郭岩微信转账188元，是过生日郭岩给其红包。2019年8月26日刘某收到郭岩微信转账600元，是帮其处理违章的钱。2019年9月25日，刘某收到郭岩微信转账10000元，是郭岩让其办理李某1房产第二次贷款的钱，那时候刘某知道郭岩把李某1的首付款给花了，私下把10000元转给了李某1。2019年9月25日收到郭岩微信转账666元，是李某1办贷款的评估和结清证明的钱。2019年9月20日左右，收到郭岩现金20000元，是帮郭岩办理李某1过户交税的佣金。刘某的微信昵称“静静”、郭岩微信昵称“勇争第一”。一共收取27000多块钱的佣金，这些钱刘某和李某3平分了。4.被告人供述和辩解，证明：郭岩接手烟台亿信房产经纪有限公司时，就有资金窟窿，其接手后就用后期买卖房人的钱补充到前边买卖房款里。并证明涉案四起事实的过程，所得款项被郭岩用于打点关系、堵上其他客户的房款资金窟窿、偿还欠款、个人消费、吃喝、娱乐消费、赌博、开店等。上述证据，来源合法，客观真实，与本案有关联，足以认定。本院认为，被告人郭岩以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人郭岩犯合同诈骗罪的事实和罪名成立。关于郭岩的“有资金挪用，但没有骗人”、“正常签订、履行合同”的辩解，本院认为，郭岩在明知其经营的烟台亿信房产经纪有限公司及其本人存在较大额负债，偿还能力不佳的情况下，仍然将收取的金某、李某1、李某2等房款首付款、定金等用于个人吃、喝、娱乐、赌博的消费、弥补其他客户的窟窿、偿还个人欠款、开设新店面等事宜，且在金某、李某1、李某2以及房屋出售人的不断追问下，仍编造各种理由予以隐瞒、搪塞，应认定其非法占有的主观目的。郭岩冒用他人的名义与王某2签订合同，且并未按照合同约定申请银行贷款，而是在办理房产过户手续后通过“找关系”快速取得房产证，并立即将房产抵押给小额贷款公司贷款71万元，且该71万元中，除18万元外，其余亦未支付给房屋出售人，而是被郭岩用于偿还车辆抵押款、个人其他欠款、日常消费等，上述行为具有明显的非法占有的目的。因此，郭岩以非法占有为目的，在签订、履行合同中，冒用他人名义或者以其他方法骗取他人财物，其行为构成合同诈骗罪。起诉书指控的宋德臣被诈骗的事实，因民事案件已经做出相关判决，且宋德臣要求通过民事诉讼途径进行解决，故不在本案中作为犯罪事实予以认定。被告人郭岩如实供述主要犯罪事实，案发后部分退还小部分赃款，依法可以酌情从轻处罚。综合考虑本案的事实和情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人郭岩犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月15日起至2030年10月14日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）二、责令被告人郭岩退赔被害人金某经济损失共计人民币75万元，退赔李某1经济损失共计人民币26.55万元，退赔李某2经济损失共计人民币28万元。三、涉案的***小区的房产，因系郭岩的犯罪所得，故应当返还被害人王某2，但因该房产存在抵押权人为深圳市研信小额贷款有限公司的抵押，应将该房产进行处理，所得款项在满足上述抵押权优先受偿的前提下，如有剩余，返还被害人王某2，如不足以赔偿王某2的97.7万元，责令被告人郭岩继续向王某2退赔。四、在案扣押的人民币9000元，由扣押机关按各被害人损失数额的比例，发还给各被害人。在案扣押的印章、银行卡，予以收缴，由扣押机关依法处理。在案扣押的其他物品，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  张 鲁人民陪审员  王宝林人民陪审员  张 硕二〇二一年三月十一日书 记 员  鞠晓龙