山西省新绛县人民法院   刑事判决书   （2021）晋0825刑初34号     公诉机关新绛县人民检察院。   被告人李某某，男，1981年出生，汉族，专科文化，山西省襄垣县人。2003年10月16日，因犯诈骗罪、侵占罪被襄垣县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金7000元；2004年11月5日，因盗窃、诈骗被长治市劳动教养委员会决定劳动教养三年；2010年2月4日，因犯盗窃罪被长治市城区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金5000元。2020年11月14日，因涉嫌犯盗窃罪被新绛县公安局刑事拘留，同年11月27日，经新绛县人民检察院批准被执行逮捕，现羁押于新绛县看守所。   辩护人黄建伟，山西绛通律师事务所律师。   新绛县人民检察院以新检一刑诉[2021]Z21号起诉书指控被告人李某某犯诈骗罪、盗窃罪，向本院提起公诉。本院于2021年2月25日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新绛县人民检察院指派检察员江明红出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人黄建伟到庭参加诉讼。现已审理终结。   新绛县人民检察院指控：2019 年3月至7月期间，被告人李某某在和席某某恋爱同居期间，又与被害人冯某某恋爱、同居。期间被告人李某某虚构自己身份，获取被害人冯某某信任后，骗取、盗窃冯某某财物。   诈骗事实   2019年4月18日，被告人李某某虚构轻钢别墅项目合同，并谎称自己在做消防器材生意，急需用钱，冯某某出于对被告人李某某的信任，在其平安银行信用卡中贷款80000元给被告人李某某。被告人李某某将该80000元取现和套现后据为己有。   盗窃事实   2019年4月至6月期间，被告人李某某利用冯某某的信任，在冯某某不知情的情况下，多次个人操作冯某某手机中的软件办理贷款并据为己有：2019年4月28日操作冯某某的兴业银行信用卡办理“兴享贷”24000元（至2019年7月7日归还4000元），2019年6月14日操作冯某某的“还呗”借款28000元，2019年6月21日操作冯某某的“借呗”借款10000元。   2019年7月7日，被告人李某某将冯某某建设银行信用卡、兴业银行信用卡、中国银行信用卡、邮政储蓄信用卡盗走后套现共57570万元。同时将被害人冯某某一条9.63克金项链、一个14.99克金吊坠盗走（经鉴定，共价值9130元），后关闭手机，不再和冯某某联系。   2020年11月13日，被告人李某某在长治市被公安机关传唤到案。公诉机关提交了刑事判决书、银行交易记录、户籍证明等；证人席某某的询问笔录；被害人冯某某的询问笔录；被告人李某某的讯问笔录；价格认定书；辨认笔录等证据证实。公诉机关认为，被告人李某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人李某某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，应当以盗窃罪追究其刑事责任。李某某一人犯数罪，应当数罪并罚。请依法判处。   被告人李某某对指控事实、罪名及量刑建议无异议，当庭表示自愿认罪认罚。其辩护人的主要辩护意见是，公诉机关指控被告人李某某犯诈骗罪证据存在瑕疵，被害人陈述与起诉书指控犯罪事实前后矛盾，涉案案款被害人也未陈述清楚；李某某供述与被害人同居期间的生活支出大部分由被告人支出，被害人却没有认同，李某某没有非法占有被害人财物的目的，不应认定被告人犯诈骗罪；从被害人陈述可以看出，被害人对这些借款是知情的，李某某明显窃取他人财物证据不足，李某某操作被害人信用卡进行借款，被害人是知情，且用于生活支出，银行卡密码是被害人告知李某某的，李某某的行为不构成盗窃罪，在李某某盗取被害人首饰后，被害人在长达六十多天时间内有充足时间能够发现，被告人在走后被害人可以联系到被告人，被告人还向被害人出具20万元借条。根据疑罪从无原则，希望法庭可以从轻处罚。   经审理查明：2019 年3月至7月期间，被告人李某某在与他人恋爱同居期间又与被害人冯某某恋爱、同居。期间李某某虚构本人身份，获取冯某某信任后骗取、盗窃冯某某财物。具体事实是，2019年4月至6月期间，被告人李某某在与被害人冯某某同居期间，虚构轻钢别墅项目合同，并谎称自己做消防器材生意急需用钱，冯某某在其平安银行信用卡中贷款80000元给李某某。李某某将该80000元取现和套现后据为己有。期间，李某某利用冯某某的信任，多次让冯某某刷脸认证，多次操作冯某某手机贷款软件办理贷款。第一次是2019年4月28日办理兴业银行信用卡“兴享贷”24000元（至同年7月7日归还4000元），第二次是2019年6月14日办理“还呗”借款28000元，第三次是同年6月21日办理“借呗”借款10000元。   2019年7月7日，被告人李某某将冯某某建设银行信用卡、兴业银行信用卡、中国银行信用卡、邮政储蓄信用卡盗走后套现共57570万元。同时将冯某某价值9130元的黄金首饰盗走，后关闭手机，不再和冯某某联系。   另查明，在被告人李某某和冯某某相识期间，李某某将骗取冯某某钱财的10000元用于归还冯某某借款，5000元用于支付冯某某房屋租赁费，3000元用于给冯某某购买手机，4000元用于归还兴享贷，在冯某某追要下，李某某给付冯某某15000元。   2020年11月13日，被告人李某某被公安机关传唤到案。   针对上述事实，公诉机关提供下列证据予以证实：   （一）书证   1、受案登记表、立案决定书，证明李某某涉嫌犯罪被新绛县公安局立案侦查。   2、入所健康检查表，证明李某某符合收押条件。   3、首饰发票复印件，证明冯某某2015年10月10日在新绛鑫玉金店购买一条9.63克黄金项链，价值3062元；2009年10月18日在襄汾银河金店购买14.99克黄金首饰，价值4100元。   4、冯某某中国银行信用卡交易流水明细清单、对账单，证明2019年4月1日至2019年7月17日共两笔交易记录，2019年7月2日支出240元、一笔是2019年7月7日支出9500元。   5、冯某某中国建设银行信用卡交易明细，证明2019年7月7日消费19000元。   6、冯某某尾号1031信用卡账单，证明2019年7月7日消费10070元。   7、冯某某还呗、借呗，证明2019年6月14日，还呗借款28000元；2019年6月21日，借呗借款10000元。   8、冯某某平安银行、兴业银行信用卡对账单、建设银行账户交易明细、李某某中行交易明细，证明2019年4月18日冯某某平安银行信用卡贷款80000元，当日套现62932元后将该笔钱转入冯某某建行卡内，5005元用于归还信用卡，剩余57000元在新绛建行取现。2019年4月28日兴享贷到账24000元进入冯某某建行卡，4月30日分四次，每次取现5000元，共支取20000元，同日李某某使用的李某1的农行卡内现存入20000元，5月1日分两次，每次取现2000元取现。归还兴业银行记录，7月7日之前归还2期，共4000元。2019年6月14日使用冯某某还呗借款28000元转入冯某某平安银行卡内，于6月15日取现6000元，6月21日套现20000元，同日李某某使用的李某1的农行卡于6月22日存入20000元，后被多次支取。   2019年6月21日使用冯某某的借呗借款10000万元存入冯某某建设银行卡，随即马上通过微信转账转出10000元。2019年7月7日冯某某建设银行卡通过随行付结算款入账10000.54元，随即马上转入李某某银行卡内。同日冯某某邮政卡被刷10070元、兴业银行卡被刷19000元、中国银行卡被刷 9500元，同日王某某转给李某某持有的李某1的农行卡内47025元，后在7月7日、8日五次支取现金49000元。   9、常住人口基本信息，证明李某某的户籍信息及其具有完全刑事责任年龄。   10、刑事判决书一份，证明李某某2003年10月16日因犯诈骗罪、侵占罪被襄垣县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金7000元；2004年11月5日因盗窃、诈骗被长治市劳动教养委员会决定劳动教养三年；2010年2月4日犯盗窃罪，被长治市城区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金5000元。2013年2月7日刑满释放。   （二）证人证言   1、席某某的询问笔录，其陈述的主要内容是：“2018年11月份，我在新绛通过朋友介绍认识李某某，2019年农历正月我和李某某确定了男女朋友关系，然后我们二人就在新绛县庄儿头村租了间房子同居了。2019年7月份，我跟李某某到了长治市生活，租住在长治市北石槽。2019年8月份我怀孕了，我和李某某在长治市待到2019年年底，之后回到了新绛县乔沟头村过年，直到2020年4月份，我和李某某在新绛县民政局领了结婚证，不久我们就回到了长治。2020年4月26日我和李某某的孩子出生了。李某某在新绛这段时间跟我说他在新绛销售白酒。2019年7、8月份我和李某某在长治时，李某某送过我一条有很多颗金珠连到一起的金项链，没有吊坠，之后这条项链丢了。”   2、张某某的询问笔录，其陈述的主要内容是：“席某某2019年3月份租过我家房子，到6月份就不租了。”   3、王某某询问笔录，其陈述的主要内容是：“我经营的超市有一个POS机，用于顾客付款结算。我不认识李某某、李某1。2019年7月7日李某某在我跟前刷卡消费47500元，去除费率340元， 我给李某某转了47025元，还有100多元我给了李某某现金或者李某某买东西了。”   （三）被害人陈述   冯某某的询问笔录，其陈述的主要内容是：“2019年3月底我在新绛县游泳馆工作，李某某经常来游泳我们就认识了。4月份李某某开始和我谈对象，他告诉我他是卖消防材料的，还说他在太原有两套房子，还给我看过一个轻钢别墅项目代理合同。4月19日，李某某说他做生意需要钱，我就让他用我的手机从平安银行申请了80000元备用金，平安银行把钱打到我建行卡上，然后李某某拿着我的建行卡去取钱；后来他断断续续从我的信用卡刷出来83930元、从借呗借出来10000元、从还呗里借出来28000元，到了7月7日，李某某说他去阳泉送货，之后就再也联系不上他了，共诈骗我201930元左右。后来我整理房间时发现他把我的两个黄金吊牌、一条金项链拿走了，总共55克，价值18000元左右。李某某曾经用过我一个电话号码，他走以后有个女的打电话说李某某骗了她130000元。李某某让我办了很多信用卡，有些还没有开通。李某某说他做生意，就把我信用卡都拿走了，我也不知道他怎么用的我的信用卡贷的钱，记得有一天我做饭时他拿着手机放到我脸前面，让我眨眨眼、摇摇头，我当时不知道情况就按他说的做了，现在想来应该就是在用我的信用卡在兴业银行办理兴享贷，李某某在2019年4月28日贷了24000元，分了12期，现在我自己已经还了4期了。”   “李某某偷走了我一条金项链和一个金吊牌，还有一个是我之前给他买的金吊坠，他也拿走了，这是我送他的。”   “我的兴业银行和平安银行卡都在李某某的身上放着，我也告诉他密码了，他平时使用卡上的钱，我也不知道，不过他也会还卡上的钱。我姐姐借了10000元是李某某出的；李某某还给我买了个手机，花了3000元；去太原玩、江苏宿迁找我儿子都是花的他的钱；我儿子也花过他的钱，都是几百几百的要。”   “2019年7月7日，李某某偷偷从我包里拿走我的信用卡，在我邮政信用卡上刷了10700元，建行信用卡刷了19000元，中国银行信用卡刷了9500元。”   “我的损失是邮政信用卡10070元、建行信用卡19000元、中行信用卡9500元、兴业信用卡21067元、平安信用卡24056元、平安银行贷款80000元、兴享贷贷款24000元、还呗28000元、借呗10000元，共181200元，其中只有平安银行贷款80000元我知情，其他不知情。盗窃的我的金项链、吊牌。2020年4、5月份，我在乔沟头村找到李某某，逼他给了我15000元，之后失去联系了。李某某给过我一个5000元房租，给我过10000元钱我还了我二姐，还给我买了一个手机花了3000元。”   （四）被告人的供述与辩解   李某某的五次讯问笔录，其供述的主要内容是：“我在新绛县骗了冯某某17万元，盗窃了冯某某一条金项链、一个金吊牌。我俩是2019年4月份在新绛县认识的，她当时在新绛县庄儿头村住着，我俩认识十几天后就发展成恋爱关系了，我也住到了她租住的家里。我骗冯某某说我是在运城做消防生意的老板，在新绛县汾河湾市场那儿有消防器材库房，在太原有房子，还给她看了轻钢别墅的合同（我从网上下载打印的），发展成恋爱关系后十来天，我骗她说需要80000元做生意，她就在平安银行贷款80000元转到了她建行卡里，然后她取出80000元现金都交给了我。我往我母亲农行卡里存了一部分，自己手里留了一部分。这些钱，她说给她二姐还10000元，我就替她还了10000元；还替她交了5000元房租；她说欠别人4000元，我又给了她4000元；还替她还了三张信用卡，分别是17000元、5000元、2000元或3000元，一共还了24000元、25000元；还给她买了个oppo或者vivo手机，花费3800左右，还给她在网上办了个氢素会员又花了2000多元，一共是6000元；剩下的钱用于我平时花销了。我替冯某某花的这些钱冯某某不知道是这80000元里的。2019年6月份的一天，冯某某正在家里做饭，我想从手机上借点钱出来，于是就趁她做饭忙的时候，让冯某某刷脸贷款10000元。我贷款是为了还之前那80000元，我没告诉她刷脸贷款的事情，这钱我还了80000元贷款。另外，我把从她那骗来的钱中的一部分还了自己借的别人的钱了，就是拆东墙补西墙。”   “冯某某母亲一直让我俩结婚，她孩子也一直要钱。我没办法，就不能和冯某某在一起了，2019年7月7日上午，我拿着冯某某的两、三张信用卡，在新绛县交警队旁边一个小卖部从卡里刷出来3、4万元，小卖部的人把钱转到我微信上，之后我把卡放到租住的家里。下午我们在新绛县轻纺工业园那个半坡吃饭，期间我告诉冯某某我要出去送货，我就溜了，然后在租住的房子里把冯某某的金项链和金吊牌偷偷拿走了，之后我跑到长治，和冯某某就不联系了。我把盗窃冯某某的钱用于平时开销了，首饰卖给长治市英雄中路一个收黄金的贩子，一共卖了5000多元。我当时没钱没工作，但是又真心想和冯某某搞对象，所以我冒充自己有钱，刚开始没想着骗她。”   “我和冯某某去太原玩、去安徽宿迁看她孩子，都是开的我的车，一路的吃喝开销也都是花我的钱，她孩子一个月花我14000元，这个钱是我和冯某某一起算的，她都知道。她的信用卡、花呗欠款我都给她补齐了，这一共就3万左右；还有她姐姐盖房子借了10000元；给她买手机3000多、还房租5000元、还别人欠款4000元、办氢素会员2300元，这些钱都是我花的，只是这些钱都是我从冯某某那儿骗来的。”   李某某在第五次讯问笔录中不承认拿冯某某兴业银行的24000元和冯某某手机“还呗”中的借款28000元，借呗借款10000元是自己用了，称自己没拿冯某某平安银行备用金80000元。辩解自己给冯某某归还过兴业银行17000元，邮政银行15000元，给过冯某某现金30000元，给过房租5000元，2019年5月冯某某二姐建房给了冯某某10000元，2019年4月支付冯某某孩子14000元，帮冯某某还平安银行两三期借款，每期4000元，2019年6月份，将车卖了给了冯某某10000元，还给了冯某某4000元让她还她朋友。冯某某给其花了1万多元购买黄金吊坠。2020年4月1日冯某某相跟着三男一女来到乔沟头村对其拳打脚踢、暴力威胁，让其出具20万元的欠条，并拿走15000元。”      (五)鉴定意见          吸毒现场检测报告书，证明2020年11月14日李某某尿液检测结果呈阴性。       2、价格认定书，证明冯某某被盗黄金项链价格为3659元；黄金吊牌价格为5471元，共计9130元。       （六）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录       辨认笔录，证明冯某某在混杂照片中辨认出李某某。       本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人冯某某钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控被告人李某某利用冯某某的信任，多次让冯某某刷脸认证，多次操作冯某某手机贷款软件办理贷款62000元的事实，由于被害人冯某某在明知被告人李某某要求其使用刷脸验证的情况下，继续进行认证，致使李某某将信用卡中的贷款程序办理完毕，不应当认定被告人李某某对该三笔借款具有盗窃的故意，而该三笔借款应当认定为李某某采取隐瞒真相，骗取被害人冯某某的钱财，该62000元应当计入被告人李某某诈骗数额；被告人李某某以非法占有为目的，多次秘密窃取被害人冯某某财物，数额巨大，其行为构成盗窃罪。被告人李某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。公诉机关指控被告人李某某构成诈骗罪、盗窃罪成立。对被告人李某某辩护人提出的无罪辩护意见，本院不予采纳。被告人李某某一人犯数罪，应数罪并罚。被告人李某某骗取被害人的钱财应当予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：       一、被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金20000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金10000元。合并执行有期徒刑七年零四个月，并处罚金30000元；决定执行有期徒刑六年，并处罚金30000元。       （刑期从判决执行之日起计算，即自2020年11月13日起至2026年11月12日止。罚金在判决生效后十日内缴纳。）             二、责令被告人李某某在判决生效后十日内退赔被害人冯某某171700元。       如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。      审判长 李伟才   审判员 王小坚   审判员 黄 艳     二〇二一年三月三十一日   书记员 卫 晶