江西省萍乡市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）赣03刑终19号原公诉机关萍乡市安源区人民检察院。上诉人（原审被告人）刘攀，男，×××989年9月26日出生于江西省萍乡市，汉族，高中文化，住萍乡市，因涉嫌犯诈骗罪，于20×××9年7月×××8日被萍乡市公安局安源分局刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于上栗县看守所。辩护人曾瑞连，江西君维律师事务所律师。萍乡市安源区人民法院审理萍乡市安源区人民检察院指控原审被告人刘攀犯诈骗罪一案，于2020年×××2月8日作出（2020）赣0302刑初172号刑事判决。宣判后，原审被告人刘攀不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问原审被告人，听取了辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审认定，被告人刘攀原系某公司萍乡市安源区分公司职工，20×××8年5月×××5日被聘任为该公司综合办公室经理。在担任该职务期间，被告人刘攀以非法占有为目的，虚构安源某公司发福利需要先期垫资，在垫资后的×××至2个月内会将钱返还并提供×××0%至×××5%的利息；安源某公司网点搬迁赚取店面租赁差价；安源某公司邮票投资项目，周期为三个月，回报率20%至30%，每投×××0万元，可赚取2至3万元；安源某公司开税票需要垫资，承诺高利润；用ＰＯＳ机刷信用卡，满额后承诺返点；帮人还信用卡赚取手续费；还信用卡需要资金过渡；做生意需要资金周转，承诺高额利息、高息借款等事实，隐瞒“借新债还旧债、拆东墙补西墙”的真相，骗取被害人宋某×××、冯某、朱某、潘某、李某×××艺、张某×××、邹某×××、陈某×××、余某、姚某、李某2、钟某×××、彭某×××、王某、何某、袁某、陈某2、赖某×××、张某2、宋某2、梁某、刘某×××、刘某2、黎某、毛某、李某×××言、彭某2、周某、戴某、高某、彭某3、钟某2、汤某、李某3、刘某3、叶某、欧某、黄某、巫某、饶某、张某3、罗某、邹某2、刘某4、樊某、钟某3、张某4、蔡某、彭某4、胡某、钟某4、李某×××、张某5、吴某、刘某5、谭某×××、李某4、赖某2、卢某、刘某6、李某5财物共计75×××8264元。具体事实如下：一、20×××8年8月，被告人刘攀以还信用卡需要资金过渡为由，骗取被害人宋某×××3万元。二、20×××8年8月9日，被告人刘攀以在外出差，需借钱急用为由，骗取被害人冯某2万元。三、20×××8年9月×××7日至20×××9年6月，被告人刘攀以帮人还信用卡赚取手续费、安源某公司采购需要资金为由，骗取被害人朱某20.5万元。四、20×××8年9月×××8日至20×××9年5月，被告人刘攀以帮人还信用卡需要垫资、投资安源某公司项目、投资某储蓄银行新开网点为由，骗取被害人潘某23万元。五、20×××8年×××0月至20×××9年5月，被告人刘攀以帮人还信用卡赚取手续费、开拓业务需要垫资为由，骗取被害人李某×××艺280350元。六、20×××8年××××××月至20×××9年7月，被告人刘攀以资金周转高额利息借款为由，骗取被害人张某×××8万元。七、20×××8年×××2月至20×××9年3月，被告人刘攀以帮人还信用卡赚取手续费为由，骗取被害人邹某××××××20400元。八、20×××9年×××月9日至20×××9年3月4日，被告人刘攀以做酒生意需要资金周转、安源某公司开发票需要资金周转为由，骗取被害人陈某×××3×××800元。九、20×××9年×××月，被告人刘攀以投资安源某公司邮票项目为由，骗取被害人余某×××0万元。十、20×××9年×××月，被告人刘攀以帮人做还信用卡的业务，需要资金周转为由，骗取被害人姚某×××3万元。十一、20×××9年×××月份始，被告人刘攀以帮他人还信用卡、安源某公司发福利需要先期垫资、做生意需要资金周转等为由，骗取被害人李某23×××3700元。十二、20×××9年2月至5月，被告人刘攀以结算货款需要先期垫资、做生意需要资金周转为由，骗取被害人钟某×××27万元。十三、20×××9年3月至6月，被告人刘攀以帮他人还信用卡赚取手续费、做生意需要资金周转等为由，骗取被害人彭某×××334790元。十四、20×××9年3月至6月，被告人刘攀以帮他人还信用卡为由，骗取被害人王某43950元。十五、20×××9年3月至6月，被告人刘攀以帮他人刷信用卡、安源某公司发福利需要先期垫资付给供货商等为由，骗取被害人何某5×××7××××××5元。十六、20×××9年4月至5月，被告人刘攀以需要资金周转、邮储ＰＯＳ机刷流水为由，骗取被害人袁琼×××2×××××元。十七、20×××9年4月6日，被告人刘攀以帮人还信用卡需要刷流水为由，骗取被害人陈际云34×××××元。十八、20×××9年4月至5月，被告人刘攀以安源某公司开发票需要垫付税金、某银行网点盘店面赚取差价为由，骗取被害人赖某×××××××××.7万元。十九、20×××9年4月，被告人刘攀以安源某公司开发票需要垫付税金为由，骗取被害人张某23.×××5万元。二十、20×××9年4月23日至5月20日，被告人刘攀以刷信用卡套现赚取利息和安源某公司需要资金周转为由，骗取被害人宋某2×××2万元。二十一、20×××9年4月底，被告人刘攀以帮人还信用卡赚取手续费为由，骗取被害人梁某4.5万元。二十二、20×××9年5月26日，被告人刘攀以安源某公司开税票需要垫付税金为由，骗取被害人刘某××××××万元。二十三、20×××9年5月9日，被告人刘攀以安源某公司采购办公用品需要垫资为由，骗取被害人刘某25万元。二十四、20×××9年5月×××0日，被告人刘攀以安源某公司福利采购项目需要垫资为由，骗取被害人黎某4×××500元。二十五、20×××9年5月×××9日，被告人刘攀以安源某公司福利采购项目需要垫资为由，骗取被害人毛某2万元。二十六、20×××9年4月至6月，被告人刘攀以安源某公司网点转让、信用卡刷流水为由，骗取被害人李某×××言×××42950元。二十七、20×××9年5月至6月，被告人刘攀以投资安源某公司邮票理财项目、安源某公司福利采购需要垫资为由，骗取被害人彭某27万元。二十八、20×××9年5月至6月，被告人刘攀以安源某公司福利采购项目需要垫资为由，骗取被害人周某×××2万元。二十九、20×××9年5月23日，被告人刘攀以安源某公司开发票需要垫付税金为由，骗取被害人戴某7万元。三十、20×××9年7月2日，被告人刘攀以借钱急用为由，骗取被害人高某2.9万元。三十一、20×××9年6月24日，被告人刘攀以换车需要资金周转为由，骗取被害人彭某33万元。三十二、20×××9年5月25日，被告人刘攀以安源某公司采购办公用品需要垫资为由，骗取被害人钟某25.28万元。三十三、20×××9年5月29日，被告人刘攀以安源某公司福利采购项目需要垫资、安源某公司银行网点搬迁为由，骗取被害人汤某×××4万元。三十四、20×××9年5月28日，被告人刘攀以信用卡需要还钱为由，骗取被害人李某3×××万元。三十五、20×××9年5月28日，被告人刘攀以帮安源某公司走账为由，骗取被害人刘某3×××.5万元。三十六、20×××9年5月29日、6月×××7日，被告人刘攀以刷信用卡过渡为由，骗取被害人叶某×××0995元。三十七、20×××9年5月29日，被告人刘攀以借信用卡刷流水为由，骗取被害人欧某×××.2万元。三十八、20×××9年5月29日，被告人刘攀以安源某公司开税票需要提供银行流水为由，骗取被害人黄某4.9×××5万元。三十九、20×××9年5月29日，被告人刘攀以安源某公司开发票报账需要资金过渡为由，骗取被害人巫某2.75万元。四十、20×××9年5月3×××日，被告人刘攀以安源某公司开税票需要提供银行流水、资金周转为由，骗取被害人饶某20万元。四十一、20×××9年5月至6月，被告人刘攀以高息借款为由，骗取被害人张某3×××2.3万元。四十二、20×××9年6月××××××日，被告人刘攀以安源某公司需要垫资付给供货商为由，骗取被害人罗某5.44万元。四十三、20×××9年6月6日，被告人刘攀以安源公司开税票需要提供银行流水为由，骗取被害人邹某2×××.4万元。四十四、20×××9年6月××××××日，被告人刘攀以安源某公司需要垫资结算货款为由，骗取被害人刘某44.44万元。四十五、20×××9年6月×××2日至×××3日，被告人刘攀以安源某公司需要垫资结算货款、需要完成邮票认购任务为由，骗取被害人樊某33.8万元。四十六、20×××9年6月20日，被告人刘攀以还信用卡需要资金周转为由，骗取被害人钟某33万元。四十七、20×××9年6月22日，被告人刘攀以安源某公司发福利需要垫资为由，骗取被害人蔡某3万元。四十八、20×××9年6月23日，被告人刘攀以需要资金周转、安源某公司网点搬迁从中赚取转让差价为由，骗取被害人彭某47.6万元。四十九、20×××9年6月25日，被告人刘攀以安源某公司发福利需要垫资为由，骗取被害人胡某9.44万元。五十、20×××9年6月27日，被告人刘攀以萍乡某储蓄所装修需要垫资为由，骗取被害人钟某4×××3.4万元。五十一、20×××9年6月27日，被告人刘攀以刷信用卡走流水为由，骗取被害人李某××××××万元。五十二、20×××9年6月28日，被告人刘攀以刷信用卡走流水为由，骗取被害人张某57万元。五十三、20×××9年6月，被告人刘攀以信用卡刷流水为由，骗取被害人吴某3万元。五十四、20×××9年7月3日，被告人刘攀以安源某公司刷ＰＯＳ机过流水为由，骗取被害人刘某5×××万元。五十五、20×××4年××××××月至20×××9年5月，被告人刘攀以做生意需要资金周转、帮人还信用卡赚取手续费为由，骗取被害人谭某×××33.5×××万元。五十六、20×××7年7月至20×××8年9月，被告人刘攀以借钱做工程、帮人还信用卡、资金过桥、资金周转等理由，骗取被害人李某4×××2×××2604元。五十七、20×××8年6月，被告人刘攀以帮人还信用卡赚取手续费、投资安源某公司邮票项目、合伙做生意为由，骗取被害人赖某2×××9.85万元。五十八、20×××8年×××0月至20×××9年4月，被告人刘攀以帮人还信用卡赚取手续费、安源某公司做项目需要垫资、安源某公司开税票需要资金流水为由，骗取被害人卢某27万元。五十九、20×××9年3月至5月，被告人刘攀以做信用卡分红业务、还信用卡需要垫资、需要资金周转为由，骗取被害人李某563330元。六十、20×××9年6月26日，被告人刘攀以投资安源某公司邮票项目为由，骗取被害人刘某65万元。六十一、20×××9年6月2×××日，被告人刘攀以还银行贷款需要资金过渡为由，骗取被害人张某45万元。综上，被告人刘攀诈骗6×××名被害人共计75×××8264元。上述事实，有证据证实物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据证实。另查明，20×××9年7月7日，刘某2到萍乡市公安局安源分局刑事警察大队报警称被一名在萍乡市安源区主任的男子刘攀以帮单位采购物品需垫资为由骗取了5万元。该大队民警接到报警后立即展开侦查，发现刘攀以自己在安源某公司担任办公室主任的身份，虚构多种理由骗取了数十人的钱财，总金额高达数百万元。20×××9年7月×××7日×××5时许，刘攀主动到该大队投案。该事实有萍乡市公安局安源分局刑事警察大队出具的归案说明证实。原判认为，被告人刘攀以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人刘攀主动投案后，如实供述了基本犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人刘攀多次诈骗，可酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决：一、被告人刘攀犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币一百万元。二、责令被告人刘攀按审理查明的犯罪金额，将违法所得退还各被害人。上诉人刘攀及其辩护人提出：×××.原判认定部分事实不清，证据不足。2.原判认定上诉人刘攀的民间借贷行为构成诈骗罪，证据不足。其与部分出借人是同学、同事、朋友、亲戚关系，之间有频繁的资金往来，属于多次借款，上诉人出具了借条，客观上也一直在履行还款义务，其不具有非法占有的目的和动机。3.原判量刑畸重，其有自首情节，系初犯、认罪态度好、有悔罪表现，请求二审法院从轻处罚。经审理查明：上诉人刘攀原系某公司萍乡市安源区分公司职工，20×××8年5月×××5日被聘任为该公司综合办公室经理。在担任该职务期间，上诉人刘攀以非法占有为目的，虚构安源某公司发福利需要先期垫资，在垫资后的×××至2个月内会将钱返还并提供×××0%至×××5%的利息；安源某公司网点搬迁赚取店面租赁差价；安源某公司邮票投资项目，周期为三个月，回报率20%至30%，每投×××0万元，可赚取2至3万元；安源某公司开税票需要垫资，承诺高利润；用ＰＯＳ机刷信用卡，满额后承诺返点；帮人还信用卡赚取手续费；还信用卡需要资金过渡；做生意需要资金周转，承诺高额利息、高息借款等事实，隐瞒“借新债还旧债、拆东墙补西墙”的真相，骗取被害人宋某×××、冯某、朱某、潘某、李某×××艺、张某×××、邹某×××、陈某×××、余某、姚某、李某2、钟某×××、彭某×××、王某、何某、袁某、陈某2、赖某×××、张某2、宋某2、梁某、刘某×××、刘某2、黎某、毛某、李某×××言、彭某2、周某、戴某、高某、彭某3、钟某2、汤某、李某3、刘某3、叶某、欧某、黄某、巫某、饶某、张某3、罗某、邹某2、刘某4、樊某、钟某3、张某4、蔡某、彭某4、胡某、钟某4、李某×××、张某5、吴某、刘某5、谭某×××、李某4、赖某2、卢某、刘某6、李某5财物共计75×××8264元。具体事实如下：一、20×××8年8月，上诉人刘攀以还信用卡需要资金过渡为由，骗取被害人宋某×××3万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人宋某×××的陈述：我是萍乡市某安源区分公司的办公室副经理，刘攀是我公司办公室主任，刘攀可以接到的采购业务有采购防暑降温药物和季度福利。季度福利都是公司讨论确定，再由刘攀找供货商。刘攀向我借过钱，说帮人还信用卡，和我借钱，借了又还，然后又借，他也拿我的信用卡去刷过。20×××9年初，我差不多有×××0万元在刘攀这里，后来经过我催要，他还了一半给我，他还欠我5万元，他本人也认可欠我5万元。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，宋某×××辨认出刘攀。2.刘攀62×××99交通银行卡、62×××88中国某储蓄银行卡、支付宝账户、微信账户与宋某×××账户的转账流水×××份，证明宋某×××与刘攀之间有多次资金流转。3.上诉人刘攀的供述：我自20××××××年左右开始在某公司工作，开始每个月工资×××000元到2000元，后面随着职位提升，工资慢慢上涨，现在一年能拿到×××0万元左右。我一直以来的消费水平比较高，20××××××年从深圳回来后负债了几万元，但是我还是以这种高消费观念来生活，开销比较大，而我的工资根本不能承担起自己的消费，由此欠了更多的钱。开始的时候借了一些朋友的钱，但是后来借钱没有那么容易（可能也是知道我借了钱），所以我虚构了一些名义并承诺一定的利息骗取他人信任，让他人借钱给我。我骗取的金额估算有600万元至800万元，这里面也包括之前向别人借的钱。我当时也没有想后果，只想着怎么把眼前的资金缺口堵住。我用借来和诈骗来的钱买玛莎拉蒂汽车用了7×××万元，平时开销用了几十万元，剩下大部分就是“拆东墙补西墙”，把借到的钱还给之前从别人处借的钱。我一般是使用以下名义来骗取别人钱财的：谎称安源某公司发福利（实品）需要先期垫款付给供货商，在垫资后的×××至2个月内会将钱返还并提供×××0%至×××5%的利息（简称单位发福利）；安源某公司网点搬迁项目（但是这个项目已经完成），我对外宣称认识将地方出租给某公司的人，安源某公司会出×××0万元做租赁费用，我已经和出租人谈好只要8万元，如果有人垫资8万元先租赁下来，可以赚取2万元差价，并承诺谁垫资会将赚到的钱和对方分（简称网点转移）；谎称安源某公司有邮票投资项目，周期为三个月，投资三个月之后有20%至30%的回报（简称投资邮票）；向他人说有人需要借钱，可以算一定的利息，而后对方就询问利息以及借钱的数目后会将钱转过来（简称对外放贷）；信用卡刷卡满额获取奖励（简称刷信用卡）；谎称帮人刷信用卡，也就是拿现金帮别人还信用卡，而后会给拿现金出来的人一定利息。20×××8年××××××月的时候，我以资金周转为由从宋某×××处拿了一张信用卡（哪个银行的记不清了）在朱某娥的ＰＯＳ机上刷了8万元左右。20×××9年4、5月的时候通过银行转账的方式还了5万元。关于上诉人刘攀上诉提出共向宋春艳借了5万元，已还4万元，原判认定诈骗3万元错误的意见。经查，该上诉意见因与被害人陈述，上诉人刘攀在侦查机关、一审庭审中的供述，银行卡、支付宝账户、微信账户转账记录所证明的事实不符，不予采纳。二、20×××8年8月9日，上诉人刘攀以在外出差，需借钱急用为由，骗取被害人冯某2万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人冯某的陈述：我在高坑镇某所工作，20×××8年8月9日上午刘攀打我的电话（当时刘攀已经在萍乡某分公司任主任一职），称其在外出差要我借2万元钱急用，说下午回来就会还给我。于是我在高坑镇某储蓄银行柜台上向刘攀的银行账户转了2万元。但是到下午刘攀并没有将钱还给我。然后我打电话问刘攀，刘攀说已经向我转了账但是手机还在处理中。第二天钱还是没有到账。我再次打电话给刘攀，刘攀称钱被退回，下午再转。下午我还是没有收到钱。后来我多次向刘攀讨账，他每次都是以这样的理由拖欠不还。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，冯某辨认出刘攀。2.汇款业务凭单×××张，证明冯某于20×××8年8月×××9日通过中国某储蓄银行转账2万元给刘攀。3.上诉人刘攀的供述：20×××8年的时候，我当时急需要用钱，从冯某处借了2万元。她当时是通过银行转账到我的中国某储蓄银行卡。三、20×××8年9月×××7日至20×××9年6月，上诉人刘攀以帮人还信用卡赚取手续费、安源某公司采购需要资金为由，骗取被害人朱某20.5万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人朱某的陈述：刘攀一共向我借过七八次钱，之前借的几次金额在×××万至2万元，都还清了。从20×××8年9月开始至20×××9年6月×××4日，他先后向我借了4次钱，共计20.5万元。第一次是在20×××8年9月×××7日，刘攀说在做一个业务帮同事还信用卡，开始叫我和他一起做，说帮别人还信用卡每次可以获利×××00元到×××50元不等。因为我不认识这些人我没答应做。刘攀让我把钱借给他，挣钱后分红。我借了5万元给刘攀。第二次借钱是刘攀打电话说帮别人还信用卡，向我借了8.5万元。第三次是20×××8年××××××月8日，刘攀打电话说一个客户需要还信用卡，向我借了3万元。第四次是刘攀说某萍乡市安源区分公司搞一个采购，跟我借钱并承诺有分成，向我借了4万元，写了收条还盖了某公司的章。刘攀私人跟我借钱我没有收取过利息，但他平常说需要帮朋友或客户还信用卡向我借钱时分一点红给我，具体分红数额记不清了。在今年7月5日之后联系不上刘攀。辨认笔录及照片，通过照片辨认笔录，朱某辨认出刘攀。2.收条×××份，证明刘攀以安源某公司名义收取朱某某款项4万元。3.借据3份，证明刘攀于20×××8年9月22日向朱某借款8.5万元，于20×××8年9月×××7日向朱某借款5万元，于20×××8年××××××月3日向朱某借款3万元。4.刘攀62×××99交通银行卡、支付宝账户、微信账户与朱某账户的转账流水×××份，证明刘攀与朱某的资金流转情况。5.上诉人刘攀的供述：20×××8年×××2月左右，我找朱某借钱。朱某答应了。我们双方约定，由我每天支付50元的利息，朱某通过支付宝、微信的方式转账到我的支付宝和微信（账号：×××；密码记不清了，微信称呼“小老虎”）。之后我也每次付利息给朱某，我也在朱某手上借更多的钱，到现在大概有×××6万元。20×××9年5月，我虚构投资邮票的项目，让朱某跟我一起做，朱某答应后就通过支付宝或微信（具体的记不清楚了），转账4万元给我。关于上诉人刘攀提出其已全部还清的意见。经查，因该意见与被害人陈述、银行卡、微信、支付等转账记录、上诉人刘攀在侦查阶段及一审庭审中的供述不符，其提出已全部还清的意见也无相关证据支持，不予采纳。四、20×××8年9月×××8日至20×××9年5月，上诉人刘攀以帮人还信用卡需要垫资、投资安源某公司项目、投资某储蓄银行新开网点为由，骗取被害人潘某23万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人潘某的陈述：我被刘攀骗了23万元。20×××8年9月×××8日，刘攀说他帮同事还信用卡，每投资×××万元，×××天有×××00元利息。我答应后给刘攀交通银行卡转了×××0万元。他说每个月会返利5000元给我。20×××8年××××××月20日，刘攀说他公司有一个新某项目，问我是否投资，我觉得可以，转了×××0万元给刘攀。20×××9年5月×××3日，刘攀说龙华云锦开了一家某储蓄银行网点，说投资8万元，到时候会还我×××0万元。我觉得可以，通过银行转账8万元给刘攀。从20×××8年9月到20×××9年6月×××4日转回了5万元给我，这些也就是刘攀说的利息。我一共被他骗了23万元。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，潘某辨认出刘攀。2.微信转账截图，证明刘攀分别于20×××8年×××0月×××8日、20×××8年××××××月×××8日通过微信分别转账5000元给潘某。3.微信聊天记录2页，证明潘某与刘攀之间的微信聊天情况。4.银行转账记录，证明潘某于20×××8年9月×××8日向刘攀转账×××0万元，于20×××8年××××××月27日向刘攀转账×××0万元，于20×××9年5月×××4日向刘攀转账8万元。5.收条×××份，证明刘攀以安源某公司的名义向潘某出具收条，注明安源某公司于20×××8年××××××月30日收到刘攀新邮预订款×××0万元。6.刘攀62×××99交通银行卡、微信账户与潘某账户的转账流水，证明刘攀与潘某的资金流转情况。7.上诉人刘攀的供述：20×××8年8月，我以转信用卡为由向潘某借款×××0万元（转到我交通银行卡）；20×××9年5月，我以网点转移为由借其8万元（转到交通银行卡）；20×××9年2月，我以投资邮票为由借其×××0万元（转账到交通银行卡）。五、20×××8年×××0月至20×××9年5月，上诉人刘攀以帮人还信用卡赚取手续费、开拓业务需要垫资为由，骗取被害人李某×××艺280350元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人李某×××艺的陈述：20×××8年×××0月至20×××9年5月，刘攀以帮某储蓄银行的信用卡客户偿还信用卡、某公司支付员工福利开销以及需要支付新办公室家具定金等业务为由向我借款共计642300元，我共收到刘攀还款360950元，并收到报酬×××000元，还剩280350元未偿还。2.银行转账记录2页，证明李某×××艺于20×××8年×××0月×××2日向刘攀汇款两笔，分别是×××0万元和5万元。3.支付宝转账记录3页、银行账户交易明细×××份、微信聊天记录截图×××页，证明李某×××艺与刘攀之间的经济往来情况。4.刘攀62×××99交通银行卡、支付宝账户、微信账户与李某×××艺账户的转账流水×××份，证明刘攀与李某×××艺之间的资金流转情况。5.上诉人刘攀的供述：20×××9年前后，我以转信用卡为由向李某×××艺借款20多万元，具体数额记不清楚了（转账到我交通银行卡上）。关于上诉人刘攀提出原判认定诈骗李某×××艺的数额不准确，未将其已还款的现金和利息进行冲减，其确实记不清还了多少现金的意见。经查，根据被害人陈述，银行卡、支付宝、微信转账记录，原判对其还款已扣减，故该上诉意见因与查明的事实、证据不符，不予采纳。六、20×××8年××××××月至20×××9年7月，上诉人刘攀以资金周转高额利息借款为由，骗取被害人张某×××8万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人张某×××的陈述：20×××8年××××××月左右，刘攀陆续找我借钱，我分多次通过微信转账、支付宝转账、银行卡转账，借钱给他。他一般都是以缺钱周转为由向我借款。我一共借给他×××02000元。2.银行卡交易明细×××份、微信聊天记录×××份，证明张某×××与刘攀之间的经济往来及微信聊天情况。3.刘攀62×××99交通银行卡与张某×××账户的转账流水×××份，证明刘攀与张某×××之间的资金流转情况。4.上诉人刘攀的供述：20×××8年×××2月左右，当时我和张某×××关系很好，我找他借钱，双方约定利息每天20元。张某×××答应后陆续借钱给我。我们的利息也时常发生改变，有时候利息高，有的时候利息低。到现在张某×××借了8万元左右给我。关于上诉人刘攀提出共向张某×××支付了×××.2万元利息，事实上只欠6.8万的意见。因与查明的事实、证据不符，不予采纳。七、20×××8年×××2月至20×××9年3月，上诉人刘攀以帮人还信用卡赚取手续费为由，骗取被害人邹某××××××20400元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人邹某×××的陈述：20×××8年×××2月至20×××9年3月，我分多次借给刘攀20.3万元，他都是以帮别人信用卡代还的形式向我借钱。之后他分多次还给我82600元，目前我不包含分红在内，他还有×××20400元未还给我。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，邹某×××辨认出刘攀。2.刘攀支付宝账户、微信账户与邹某×××账户的转账流水×××份，证明邹某×××与刘攀之间的资金往来情况。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年年前，我以转信用卡为由向邹某×××借了20万元（以银行转账方式转到我的交通银行卡，卡号62×××99）。八、20×××9年×××月9日至20×××9年3月4日，上诉人刘攀以做酒生意需要资金周转、安源某公司开发票需要资金周转为由，骗取被害人陈某×××3×××800元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人陈某×××的陈述：刘攀第一、二次是说卖酒的业务资金周转不过来，要借钱周转一下，第三次说单位要开发票，需要钱周转一下。我交通银行卡20×××9年×××月9日分别刷了×××5690元、×××73×××0元；中信银行卡20×××9年3月4日分别刷了×××7320元、×××9900元、×××5580元。还有一次是某内部有个“邮你贷”ＡＰＰ，在邮你贷里借了48000元，直接转账给刘攀，一共被借了×××33800元。后来要回×××02000元是通过支付宝和微信转给我，分别是支付宝转账20×××9年3月27日2万元，20×××9年3月26日×××7000元，20×××9年4月9日3万元，20×××9年5月×××日×××万元，20×××9年4月8日×××万元，20×××9年4月×××3日×××万元，20×××9年4月3日微信转账5000元，还有3×××800元未还。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，陈某×××辨认出刘攀。2.微信转账记录×××份，证明刘攀通过微信转账于20×××9年4月3日向陈某×××还款5000元。3.支付宝转账记录×××份，证明陈某×××与刘攀支付宝转账情况。4.尾号为5669的信用卡消费明细×××份，证明陈某×××尾号为5669的信用卡于20×××9年3月4日刷卡消费金额分别为×××7320元、×××9900元、×××5580元。5.交通银行信用卡消费明细×××份，证明20×××9年×××月9日，陈某×××刷卡消费两笔，金额分别为×××5690元和×××73×××0元。6.中国某储蓄银行消费记录×××份，证明20×××9年2月×××日，陈某×××尾号为×××06的账户邮消金额48000元，并于同日将48000元转账至刘攀62×××99账户。7.刘攀62×××99交通银行卡、支付宝账户与陈某×××账户的转账流水×××份，证明刘攀与陈某×××资金流转情况。8.上诉人刘攀的供述：20×××9年前后，我从陈某×××处借了两张信用卡（中信银行、交通银行），并用两张银行卡分别刷了3万元和5万元。但是我已经还了5万元左右。九、20×××9年×××月，上诉人刘攀以投资安源某公司邮票项目为由，骗取被害人余某×××0万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人余某的陈述：刘攀说他公司有很多客户需要还信用卡，说还×××万元有200元左右的利润，和我对半分，他来联系客户，我提供资金。我从20×××9年×××月开始和刘攀一起做这个事，陆陆续续转了很多笔钱给刘攀。20×××9年×××月刘攀以还信用卡为由向我借了×××9万元，第二笔以还信用卡为由向我借×××2万元，第三笔对方称给其中国某储蓄银行同事还信用卡为由借2.5万元还信用卡，至今未归还，第四笔是20×××9年6月×××3日以中国某储蓄银行需要采购的理由向我借了×××0万元。我记得我还借了两次现金给刘攀。刘攀说要帮他人还信用卡，我拿了2笔现金给刘攀，一笔是6万元，一笔好像是7.8万元。我记得刘攀还叫我借了一次4万元给他，说用来帮他人还信用卡，这个钱是我叫我朋友转给他。我还记得刘攀说在莲花开槟榔店找我借钱，我借了3万元给他。我算了一下，刘攀还欠我35.5万元，如果他将欠我的35.5万都还了的话，我会赚×××6万元。2.收条×××份，证明20×××9年6月×××3日，刘攀以安源某公司的名义向余某出具收条，注明该公司收到余某邮票款×××0万元，委托刘攀某银行账户收取此次款项，预计回款时间20×××9年7月，并加盖了安源某公司公章。3.刘攀62×××99交通银行卡、支付宝账户、微信账户与余某账户的转账流水×××份，证明刘攀与余某资金流转情况。4.上诉人刘攀的供述：20×××9年×××月左右，我以还信用卡为由，让余某借钱给我。我们双方约定，每天50元的利息，七天进行一次结账。余某通过银行转账（交通银行）×××9万元给我。第二笔借款时间记不清楚了，还是以还信用卡为由，我让余某借钱给我，当时我们双方约定，每天×××50元的利息，七天进行一次结账。余某通过银行转账（交通银行）×××2万元给我，我已经还了8万元。第三笔是以同事要还信用卡，让余某借钱给我。双方约定我每天付50元的利息给余某，七天进行一次结账。余某通过微信转账2.5万元给我。第四笔是20×××9年6月左右，我虚构某银行需要采购，让余某跟我一起来做这个采购业务，所获得的利益，偿还借余某的利息和本金。余某也同意了，通过银行（交通银行）转账×××0万元到我的账户。我看钱到账，为了让余某更相信我，我把余某带到安源某公司办公室，取出公章，写了一个收条给余某，并盖上公章。之前我也陆陆续续地都有还钱给余某，还剩下×××0万元没有偿还。十、20×××9年×××月，上诉人刘攀以帮人做还信用卡的业务，需要资金周转为由，骗取被害人姚某×××3万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人姚某的陈述：20×××9年×××月，刘攀和我说他在做帮他人还信用卡的业务，资金不够找我借钱周转，说会给我一点利息。我向银行贷了30万元，在20×××9年×××月×××9日向刘攀的交通银行卡转账5万元，×××月25日转账×××5万元，×××月26日转账7万元，×××月29日转账3万元，一共转了30万元给他，刘攀还了×××7万元给我，剩下×××3万元未还。2.银行转账记录及银行交易流水，证明姚某自20×××9年×××月×××9日至20×××9年×××月28日分四笔向刘攀62×××99交通银行卡转账30万元。3.借条×××份，证明刘攀于20×××9年×××月25日向刘攀出具借条，借姚某20万元。4.刘攀62×××99交通银行卡与姚某账户的转账流水×××份，证明刘攀银行卡与姚某资金流转情况。5.上诉人刘攀的供述：20×××8年×××2月左右，我以帮他人还信用卡为由从姚某处骗取了20多万元（×××万元每天的利息为50元）。他是通过银行转账的方式将钱转到我的交通银行卡。关于上诉人刘攀提出其已全部还清向姚某借款的意见。因与被害人陈述、银行转账流水、上诉人刘攀在侦查阶段的供述不符，刘攀在一审庭审中对金额无异议，二审提出已全部还清无证据证实，故该上诉意见，不予采纳。十一、20×××9年×××月份始，上诉人刘攀以帮他人还信用卡、安源某公司发福利需要先期垫资、做生意需要资金周转等为由，骗取被害人李某23×××3700元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人李某2的陈述：20×××9年×××月开始，刘攀陆续找我借钱，开始的时候刘攀说帮他们公司同事还信用卡，他自己资金不够，承诺借×××万元每天给50元利息，还有说他老婆开店、投资养青蛙、公司过节福利采购赚差价、做生意、搞工程等理由找我借钱。我从20×××9年×××月开始到6月陆续借了728600元给刘攀。刘攀还了我4×××4900元，还剩3×××3700元未还。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，李某2辨认出刘攀。2.李某2提供的其与刘攀微信聊天记录、银行转账记录、银行账户流水等转账凭证，证明李某2与刘攀微信聊天、资金往来情况。3.刘攀62×××99交通银行卡、支付宝账户、微信账户与李某2账户的转账流水×××份，证明刘攀与李某2之间资金流转情况。4.上诉人刘攀的供述：20×××8年×××2月左右，我找李某2借钱。我们双方约定，我每月支付×××500元利息给李某2。李某2转账（交通银行）×××2万元左右给我。之后，我按约定付利息给李某2，也在李某2手上借了更多的钱，到现在大概有几十万元（具体数额记不清楚了）。十二、20×××9年2月至5月，上诉人刘攀以结算货款需要先期垫资、做生意需要资金周转为由，骗取被害人钟某×××27万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人钟某×××的陈述：20×××9年2月份的时候，刘攀找到我说一起做点生意，他说他们公司要提前给供应商结算货款，他自己资金不够找我合伙出钱，还说会给我2分钱的利息。我答应后，陆陆续续拿了×××0万元给刘攀。刘攀写了一张×××0万元借条给我。20×××9年3月的时候，刘攀又和我说一起合伙做生意，找我出钱。我又陆陆续续拿了20万元给刘攀。刘攀写了一张20万元的借条给我。至今为止刘攀还欠我30万元，其中我收了大概3万元的利息。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，钟某×××辨认出刘攀。2.借条两张，证明刘攀向钟某×××出具借条，20×××9年2月×××9日借钟某×××20万元，20×××9年3月20日借钟某××××××0万元。3.刘攀62×××99交通银行卡与钟某×××账户的转账流水×××份，证明刘攀与钟某×××资金流转情况。4.上诉人刘攀的供述：20×××9年2月，我向钟某×××谎称我在帮他人还信用卡，自己资金不够要钟某×××垫资给我。钟某×××转了20万元到我交通银行卡。我打了一张20万元的借条给钟某×××。20×××9年4、5月，我和钟某×××谎称单位发福利需要采购，找钟某×××垫资。钟某×××拿了2张信用卡给我。我拿信用卡刷了6万元，打了一张×××0万元的借条给钟某×××。关于上诉人刘攀提出已还清20万元，只欠钟某××××××0万元左右的意见。因与查明的事实、证据不符，不予采纳。十三、20×××9年3月至6月，上诉人刘攀以帮他人还信用卡赚取手续费、做生意需要资金周转等为由，骗取被害人彭某×××334790元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人彭某×××的陈述：20×××9年3月，刘攀找到我说合伙赚钱，说他在帮别人还信用卡，别人给他×××万元每天30元的利息。他说给我×××万元每天20元的利息。我答应后，在20×××9年3月2日，用手机银行转了×××8900元，微信转了2万元，支付宝转了××××××00元给刘攀，一共4万元。20×××9年3月9日，刘攀又找到我说，接了一个大单，对方给他×××万元每天50元的利息。他说资金不够全给我赚。我用微信转了×××万元、手机银行转了4万元给刘攀。之后刘攀陆续跟我借钱，说在上栗搞了一个牛蛙养殖基地，他的钱都还信用卡了，找我借。还说他的房子要过户给他老婆李某6，自己资金不够找我借。后来还说要买一辆奔驰汽车，先把信用卡的钱还了，这样首付就可以少一点，贷款可以多贷一点，找我借钱。还记得在4月的时候，刘攀说他们某公司要开票，需要垫付资金，找我借钱。我记得在6月×××6日，刘攀拿着2个ＰＯＳ机来莲花找我，说他的ＰＯＳ机要刷流水增加ＰＯＳ机的额度，第二天会把钱还给我。我拿着我的交通银行信用卡刷了2.2万元给萍乡市安源区峰润摩托车经营部，中国工商银行信用卡刷了8000元给了萍乡市南洋百货，一共3万元。我自己算了一下从20×××9年3月开始陆续转给刘攀608900元，刘攀偿还了274×××08元，还剩334790元未还。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，彭某×××辨认出刘攀。2.彭某×××的微信账单、银行交易明细及彭某×××与刘攀的微信聊天记录截图，证明彭某×××与刘攀间的资金往来情况。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年3月，我向彭某×××谎称在帮他人还信用卡，自己资金不够要彭某×××垫资给我、还谎称ＰＯＳ机刷流水。彭某×××转了大概20万元到我的支付宝，还用她的信用卡刷了大概3万元。十四、20×××9年3月至6月，上诉人刘攀以帮他人还信用卡为由，骗取被害人王某43950元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人王某的陈述：我知道刘攀是安源某公司综合部经理。20×××9年3月×××5日，刘攀和我说他在替他们公司还信用卡，可以从中获得利润，他自己资金不够，想从我这借点钱。自20×××9年3月27日，我通过微信给他转了×××2000元，通过招商银行卡给他转了×××3000元；4月×××6日，我通过招商银行卡给他转了×××万元；同日晚上，我通过银行卡给他转了4000元；4月×××7日我又给他转了6000元。6月24日，刘攀说有个信用卡刷卡活动，我发了一个二维码给他刷了5000元，共计借给他5万元。20×××9年4月5日，刘攀通过银行转账往我银行卡上还了5000元。2.王某的招商银行对账明细及王某与刘攀的微信聊天记录，证明王某于20×××9年3月27日通过尾号为3333的招商银行卡向刘攀转账×××3000元，4月×××6日向刘攀转账两笔，金额分别为×××万元、4000元，4月×××7日向刘攀转账6000元。20×××9年4月5日，刘攀向王某此卡转账5000元。20×××9年6月24日，王某通过微信扫码向金德名车维修中心付款5000元。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年3月左右，我找王某借钱，双方约定每月6分的利息。王某前后转了5万元给我，基本都是通过微信转账。我偿还了6050元给她，还剩4.5万元左右未还。十五、20×××9年3月至6月，上诉人刘攀以帮他人刷信用卡、安源某公司发福利需要先期垫资付给供货商等为由，骗取被害人何某5×××7××××××5元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人何某的陈述：刘攀从20×××9年3月起以做信用卡业务、房屋过桥、某银行礼品承包等理由反复向我借了649483元，具体什么时间借给对方哪笔钱记不清楚了，都是通过银行卡、支付宝、微信等方式转账给对方。2.借条×××张，证明刘攀向杨某婷出具借条，向杨某婷借款50万元，约定20×××9年2月22日还。3.银行账户交易明细及何某与刘攀的微信聊天记录，证明何某与刘攀之间的微信聊天情况，何某转账×××533000元给刘攀，刘攀转回×××0×××5885元给何某。4.刘攀62×××99交通银行卡、支付宝账户、微信账户与何某账户的转账流水×××份，证明刘攀与何某之间的资金流转情况。5.上诉人刘攀的供述：20×××9年3月左右，我打电话给何某，以我们公司需要发福利为由向其借款，并承诺给他20%的利益。之后何某转账×××8万元给我。过了一段时间，我又以帮他人代还信用卡为由让何某转了×××4万元给我。接着，我又以自己需要钱还信用卡为由让何某转了×××6万元给我。另外，我还以转信用卡为由让何某转了钱给我，但是具体数额记不清了。我骗了何某大概是五六十万元。这些钱都被我用于偿还欠款的利息。还钱的具体数目记不清了，但是我现在还欠了他比较多的钱。十六、20×××9年4月至5月，上诉人刘攀以需要资金周转、邮储ＰＯＳ机刷流水为由，骗取被害人袁琼×××2×××××元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人袁某的陈述：20×××9年4月3日刘攀以需要资金周转为由向我借了×××0万元，并说×××万元每天给我20元利息。我没这么多钱就借了9万元给他，其中手机转账5万元，微信转账2万元、支付宝转账2万元。第二次借钱，我把信用卡交给刘攀，刘攀用我的信用卡刷了4万元。支付完9万元后，他第一个月通过微信转了5400元利息给我，但到现在再也没转过钱给我。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，袁某辨认出刘攀。2.信用卡消费记录，证明尾号为6×××02的信用卡于20×××9年5月×××日消费两笔，金额分别为×××3380元和26370元。3.支付宝转账记录，证明袁某于20×××9年4月3日通过支付宝向刘攀转账2万元。4.微信转账记录，证明袁某于20×××9年4月3日通过微信转账向刘攀转账两笔，转账金额共计2万元。5.银行卡转账记录×××份，证明袁某于20×××9年4月3日通过尾号为×××287的银行卡向刘攀转账5万元。6.袁某和刘攀的微信聊天记录×××份，证明袁某和刘攀的微信聊天情况。7.刘攀62×××99交通银行卡、支付宝账户、微信账户与袁某账户的转账流水×××份，证明刘攀与袁某之间的资金流转情况。8.上诉人刘攀的供述：20×××9年3、4月的时候，我以需要资金周转为由从彭琼处骗取了9万元。她当时将钱转到我的交通银行卡。20×××9年5月×××日，我又以刷信用卡过流水为由从袁某处拿了一张信用卡（什么银行的记不清楚了），并拿着这张信用卡到朱某娥的ＰＯＳ机上刷了3万元（后来我帮她还了6000元左右）。十七、20×××9年4月6日，上诉人刘攀以帮人还信用卡需要刷流水为由，骗取被害人陈际云34×××××元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人陈某2的陈述：20×××9年4月，刘攀以资金需要走流水向我借钱，并承诺给我利息。我从某一个叫中邮消费贷ＡＰＰ上借贷了4万元，通过支付宝、微信各转了2万元给他。4月2×××日，刘攀通过他老婆李某6的支付宝转给我×××300元利息，6月×××2日刘攀通过微信分别转给我×××400元和2840元利息，总共利息5540元。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，陈某2辨认出刘攀。2.支付宝、微信转账记录，证明20×××9年4月6日，陈某2通过微信、支付宝分四笔向刘攀转账4万元。4月2×××日李某6通过支付宝向陈某2转账×××300元，6月×××2日刘攀通过微信向陈某2转账两笔，金额分别为×××400元和2840元。3.微信聊天记录×××份，证明刘攀与陈某2的微信聊天情况。4.刘攀62×××99交通银行卡支付宝账户、微信账户与陈某2账户的转账流水×××份，证明刘攀与陈某2之间的资金流转情况。5.上诉人刘攀的供述：20×××9年4月的时候，我以帮他人还信用卡为由从陈某2处骗取了4万元左右。他是通过微信、支付宝转账给我。十八、20×××9年4月至5月，上诉人刘攀以安源某公司开发票需要垫付税金、某银行网点盘店面赚取差价为由，骗取被害人赖某×××××××××.7万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人赖某×××的陈述：20×××9年4月7日，刘攀以单位开税需要垫税金为由从我这转了5万元，其中支付宝4万元，微信×××万元，并承诺我会支付相应的报酬。20×××9年4月8日下午，刘攀以垫税为由从我这转走了4万元。之后，刘攀又从微信转了×××万元给我。20×××9年5月29日，刘攀拿了3000元现金给我说是之前垫税的分红，然后说单位网点盘店面租金要×××0万元，我们私人将租金转给他只要8万元，我们一人出4万元可以挣得×××万元的差价。我通过支付宝和微信各转了2万元给他。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，赖某×××辨认出刘攀。2.微信支付交易明细×××份，证明赖某×××通过微信转账于20×××9年4月7日向刘攀转账×××万元，于5月29日向刘攀转账两笔，金额合计2万元。3.支付宝转账记录×××份，证明赖某×××通过支付宝转账于20×××9年4月7日向刘攀转账4万元，4月8日向刘攀转账4万元。5月29日向刘攀转账2万元。4.刘攀支付宝账户、微信账户与赖某×××账户的转账流水×××份，明20×××9年4月9日刘攀通过微信向赖某×××转账×××万元。5.上诉人刘攀的供述：20×××9年3、4月，从赖某×××处借款8万元（没有以任何理由，通过支付宝方式转账）。20×××9年5月，我以银行网点转移为由向其借款4万元（通过支付宝转账）。十九、20×××9年4月，上诉人刘攀以安源某公司开发票需要垫付税金为由，骗取被害人张某23.×××5万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人张某2的陈述：20×××9年4月×××7日晚上，刘攀以单位需要先行垫付税钱为由，向我借钱。我通过微信向他转了×××万元；4月×××8日，他以同样的理由向我借钱。我通过微信分两次转账给刘攀，一次是3500元，一次是6500元，共计×××万元；还有一次是支付宝转了×××万元给他；4月29日，我又通过微信向刘攀转账×××.5万元，具体什么理由我不记得了。刘攀只在5月×××0日通过银行转账归还了我×××万元，6月的时候归还我3500元。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，张某2辨认出刘攀。2.刘攀支付宝账户、微信账户与张某2账户的转账流水×××份，证明刘攀与张某2之间资金流转情况。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年4、5月的时候，我谎称单位开税票要垫资。张某2用支付宝、微信转了4万元左右到我的微信、支付宝。二十、20×××9年4月23日至5月20日，上诉人刘攀以刷信用卡套现赚取利息和安源某公司需要资金周转为由，骗取被害人宋某2×××2万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人宋某2的陈述×××份：20×××9年4月23日，刘攀以刷信用卡套现找我借钱，并承诺×××万元×××天利息40元。我用银行卡转账2万元给他；5月×××0多日，刘攀以公司货款要周转，承诺一个半月给我×××.5万元利息，我转了×××0万元给他。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，宋某2辨认出刘攀。2.借条，证明刘攀向宋某2出具借条，20×××9年4月23日刘攀借到宋某22.5万元，5月×××2日借到宋某2××××××.5万元。3.刘攀62×××99交通银行卡与宋某2账户的转账流水×××份，证明刘攀62×××99交通银行卡20×××9年4月23日收到宋某22万元，同年5月20日分两笔收到宋某2共计×××0万元。4.上诉人刘攀的供述：20×××9年4月，我以单位采购福利需要垫资为由，从宋某2处骗取了×××0万元。当时他是通过银行转账到我的交通银行卡。关于上诉人刘攀提出已还2万元的意见。经查，上诉人刘攀出具的借条载明的借款金额为×××4万元，原判根据被害人陈述、银行转账记录认定诈骗金额为×××2万元，已扣除被害人未实际支付的2万元。原判根据现有证据坚持有利于被告人的原则认定×××2万元，并无不当，其提出已还款2万元的意见无证据支持，不予采纳。二十一、20×××9年4月底，上诉人刘攀以帮人还信用卡赚取手续费为由，骗取被害人梁某4.5万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人梁某的陈述：20×××9年4月，刘攀以投资的方式骗了我5万元，分别是20×××9年4月29日我通过微信转了3.2万元给他，4月30日通过微信转了×××.8万元给他。之前他只是每个月给我2500元利息，我总共收到两个月利息5000元。2.微信聊天记录及微信转账记录，证明梁某于20×××9年4月29日向刘攀微信转账3.2万元，于4月30日向刘攀微信转账×××.8万元。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年3月左右，我找梁某借钱，我们双方约定，利息按每月6分计算。之后，梁某通过微信转账5万元到我的微信。二十二、20×××9年5月26日，上诉人刘攀以安源某公司开税票需要垫付税金为由，骗取被害人刘某××××××万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人刘某×××的陈述：20×××9年4月，刘攀说需要垫钱帮某公司开税票，如果我借点钱给他可以无偿帮我开这种税票。他还建议我拿张信用卡放在他那让他刷，他在垫资后会帮我还信用卡。我听完便同意这个事，然后将一张邮储银行的信用卡拿给刘攀。他拿着信用卡刷了×××万元，后来也没帮我还款。2.邮储银行短信截图，证明刘某×××尾号为5450的信用卡于20×××9年5月26日消费×××万元。3.微信聊天记录，证明刘某×××与刘攀微信聊天情况。4.刘攀62×××99交通银行卡与刘某×××账户的转账流水×××份，证明刘攀与刘某×××之间资金流转情况。5.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月的时候，我借刘某×××的信用卡刷了×××万元。二十三、20×××9年5月9日，上诉人刘攀以安源某公司采购办公用品需要垫资为由，骗取被害人刘某25万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人刘某2的陈述：20×××9年5月8日，刘攀说有个办公用品采购业务，需要垫资×××0万元，能盈利×××.5万元左右，要我们每人出一半的钱。我同意了。5月9日，刘攀给了我一个李某2的建设银行账户，让我转5万元到这个账户。我往这个账户存了5万元。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，刘某2辨认出刘攀。2.银行转账记录×××页，证明刘某2于20×××9年5月9日向李某2的银行账户转账5万元。3.刘某2与刘攀的微信聊天记录，证明刘某2与刘攀之间微信聊天情况。4.刘攀62×××99交通银行卡与刘某2账户的转账流水×××份，证明刘攀与刘某2之间资金流转情况。5.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月初，我跟刘某2讲有个办公用品的采购业务，需要×××0万元，可以获利×××.5万元左右，邀请刘某2跟我一起做。开始刘某2没有同意跟我做，后来我再跟刘某2联系的时候她才答应。正好李某2催我还钱，我也拿不出，我叫李某2通过微信发了个建设银行账户给我，我把该账户通过微信转发给了刘某2。刘某2转了5万元到该建设银行账户。二十四、20×××9年5月×××0日，上诉人刘攀以安源某公司福利采购项目需要垫资为由，骗取被害人黎某4×××500元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人黎某的陈述：20×××9年5月×××0日，刘攀找到我说公司有个福利采购项目还差一点钱，找我借4万元，并承诺给我利息。我通过微信转了28500元给刘攀，刘攀还带了ＰＯＳ机，我又拿信用卡刷了×××3000元给刘攀，一共拿了4×××500元给刘攀，他没有还钱也没给利息。2.银行卡交易明细、微信转账记录，证明黎某与刘攀间资金往来情况。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月，我虚构单位发福利为由向黎某借款。黎某通过信用卡（朱某娥的ＰＯＳ机）刷了4万元左右给我。二十五、20×××9年5月×××9日，上诉人刘攀以安源某公司福利采购项目需要垫资为由，骗取被害人毛某2万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人毛某的陈述：20×××9年5月×××5日，刘攀打电话说某有个垫资的业务要我借2万元给他。我同意后，通过微信转了2万元给他。2.刘攀与毛某微信转账流水×××份，毛某于20×××9年5月×××9日通过微信向刘攀转账两笔，金额共计2万元。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月的一天，我电话联系以前在某公司上班的毛某，说现在某公司有个需要垫资的业务，这个业务的周期为一个月，一个月之后有2000元的利益。后毛某通过微信转给我2万元。将钱转给我后，毛某打过电话给我询问钱的事情，但是我偿还不了，一直找借口拖延。二十六、20×××9年4月至6月，上诉人刘攀以安源某公司网点转让、信用卡刷流水为由，骗取被害人李某×××言×××42950元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人李某×××言的陈述：20×××9年4月，刘攀找到我说某网点转让的业务，叫我和他一起合伙把网点转出去，低买高卖赚差价。我同意后，通过银行卡转了94800元给刘攀。6月28日，刘攀联系我说斯马特被税务查了，需要走流水，让我借信用卡给他刷一下。我用信用卡给他刷了48×××50元。2.李某×××言提供的银行卡转账记录，证明李某×××言与刘攀之间的资金往来情况。3.刘攀62×××99交通银行卡与李某×××言账户的转账流水×××份，证明刘攀与李某×××言之间资金流转情况。4.上诉人刘攀的供述：20×××9年4月左右，我虚构单位发福利为理由，找李某×××言的老公一起做生意。李某×××言转账×××0万元（交通银行）到我的账户。20×××9年6月，我找到李某×××言的老公借信用卡给我在ＰＯＳ机上过下流水。李某×××言的老公答应后，我带他来到朱某娥这里刷了4万多元。二十七、20×××9年5月至6月，上诉人刘攀以投资安源某公司邮票理财项目、安源某公司福利采购需要垫资为由，骗取被害人彭某27万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人彭某2的陈述：20×××9年5月，刘攀打电话说他公司有个邮票的理财项目，3个月有×××5%的利润。我用手机转了8万给他。20×××9年6月，刘攀说他公司有一种理财产品可以买一下，有可观利润。我又转了6万元给刘攀。刘攀陆续还了7万元给我，还剩7万元未还。2.收条×××份，证明刘攀以安源某公司的名义向彭某2出具收条，20×××9年6月×××3日收到彭某2邮票款20万元。3.银行转账详情3页，证明彭某2于20×××9年5月8日向刘攀银行卡转账8万元；6月×××3日向刘攀银行卡转账两笔共计6万元。4.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月，彭某2转了8万元到我交通银行卡。之后我又谎称有个邮票投资的项目找彭某2进行投资。彭某2转了6万元到我的交通银行卡。二十八、20×××9年5月至6月，上诉人刘攀以安源某公司福利采购项目需要垫资为由，骗取被害人周某×××2万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人周某的陈述：20×××9年5月，刘攀以单位福利采购需要资金垫付为由向我借钱。我借了7万元给他。6月×××7日刘攀再向我借了5万元，都是刘攀拿我的农业银行信用卡刷ＰＯＳ机转走。2.微信聊天记录×××份，证明周某与刘攀微信聊天情况。3.信用卡交易明细2份，证明周某于20×××9年6月×××7日分四笔共消费5万元。4.刘攀62×××99交通银行卡与周某账户的转账流水×××份，证明刘攀与周某之间资金流转情况。5.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月，我以单位发福利为由向周某借款7万元（直接刷的信用卡）。20×××9年6月底，周某又找到我用的ＰＯＳ机刷了5万元。二十九、20×××9年5月23日，上诉人刘攀以安源某公司开发票需要垫付税金为由，骗取被害人戴某7万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人戴某的陈述：20×××9年5月23日，刘攀以公司开票为由打电话向我借钱，让我投资7万元，每月会拿2000元税钱给我。我借了7万元给刘攀，其中微信转账×××万元，支付宝转账×××万元，银行卡转账5万元。后来刘攀以各种理由推脱还钱。2.戴某提供银行卡交易明细，证明戴某于20×××9年5月23日通过微信、支付宝向刘攀转账三笔，共计7万元。3.刘攀62×××99交通银行卡、支付宝账户、微信账户与戴某账户的转账流水×××份，证明刘攀与戴某之间资金流转情况。4.上诉人刘攀的供述：20×××9年5、6月，我以单位要垫钱为由向戴某借了7万元（以银行转账的方式转给我）。三十、20×××9年7月2日，上诉人刘攀以借钱急用为由，骗取被害人高某2.9万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人高某的陈述：20×××9年5月24日，刘攀借我2.6万元，一个星期后还给了我。20×××9年7月2日，他又向我借钱，通过微信发了个二维码。我分三笔刷了2.9万元给他。这次借的钱未还。2.中国某储蓄银行卡复印件×××张，证明高某某储蓄银行卡情况。3.高某与刘攀的微信聊天记录×××份，证明高某与刘攀之间微信聊天情况。4.高某的微信账单、高某与刘攀的微信转账记录，证明高某于20×××9年7月2日分三笔向萍乡市何诚鑫贸易有限公司消费共计2.9万元。5.上诉人刘攀的供述：20×××9年7月初，我跟高某说急着用钱，需要借点钱用一下。我发了一个信用卡的二维码给他，他扫二维码付了2万元左右给我。三十一、20×××9年6月24日，上诉人刘攀以换车需要资金周转为由，骗取被害人彭某33万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人彭某3的陈述：20×××9年，刘攀以需要资金周转购买汽车向我借钱，共借我3万元。我分两次转账给刘攀，其中一次微信转账×××.7万元，一次手机银行转账×××.3万元。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，彭某3辨认出刘攀。2.刘攀62×××99交通银行卡、微信账户、支付宝账户与彭某3账户的转账流水，证明彭某3于20×××9年6月24日通过微信向刘攀转入×××.7万元，同日通过银行卡向刘攀转入×××.3万元。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年5、6月的时候，我以3角的利息从彭某3处借了3万元（一天支付300元的利息）。当时他是通过微信转账的方式将钱给我。三十二、20×××9年5月25日，上诉人刘攀以安源某公司采购办公用品需要垫资为由，骗取被害人钟某25.28万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人钟某2的陈述：20×××9年5月25日，刘攀到我上班的地方，以某分公司办公室主任的身份，以购买办公用品用于资金周转的理由，要求借用我的信用卡，并承诺钱刷出来后几天就还。他用ＰＯＳ机刷了我两张信用卡，其中一张中国农业银行卡（账户62×××74）刷了2万元，另一张中信银行卡（账户62×××84）刷了32800元。两张卡都是刷至爱家建材有限公司。之后我催他还钱，他一直找各种理由搪塞。2.信用卡交易凭证，证明钟某2的尾号为6484的银行卡于20×××9年5月25日消费32800元，尾号为2674的银行卡消费两笔，每笔金额为×××万元。3.钟某2与刘攀的微信聊天记录×××份，证明钟某2与刘攀的微信聊天情况。4.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月，我以ＰＯＳ机过流水为由从钟某2处骗取了6万元左右。三十三、20×××9年5月29日，上诉人刘攀以安源某公司福利采购项目需要垫资、安源某公司银行网点搬迁为由，骗取被害人汤某×××4万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人汤某的陈述：20×××9年5月29日，刘攀说公司采购福利日化品需要出资和公司银行店面搬迁，两个项目需要×××4万元。回去之后，我通过手机银行转给他×××4万元。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，汤某辨认出刘攀。2.借条×××份，证明刘攀向汤某出具借条，于20×××9年7月4日借汤某×××4万元。3.刘攀与汤某的微信聊天记录×××份，证明刘攀与汤某的微信聊天情况。4.银行账户交易明细×××份，证明汤某于20×××9年5月29日向刘攀转账×××4万元。5.刘攀62×××99交通银行卡与汤某账户的转账流水×××份，证明刘攀与汤某之间资金流转情况。6.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月，我以网点转移、单位发福利为由向其借款×××4万元（转账到我的交通银行卡）。三十四、20×××9年5月28日，上诉人刘攀以信用卡需要还钱为由，骗取被害人李某3×××万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人李某3的陈述：20×××9年5月28日，刘攀和我说自己信用卡需要还卡，要我的信用卡帮他过账。晚上，刘攀拿ＰＯＳ机刷了我某银行卡×××万元，至今未还。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，李某3辨认出刘攀。2.银行交易记录×××份，证明李某3某储蓄银行卡于20×××9年5月28日消费一笔×××万元。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月，我以ＰＯＳ机过流水为由从李某3处骗取了×××万元，是刷她的某银行信用卡。三十五、20×××9年5月28日，上诉人刘攀以帮安源某公司走账为由，骗取被害人刘某3×××.5万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人刘某3的陈述：20×××9年5月28日，刘攀以公司有一笔钱需要过下账为由向我借钱。我将我卡里×××.5万元刷给了他。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，刘某3辨认出刘攀。2.上诉人刘攀的供述：20×××9年4、5月的时候，我以刷信用卡过流水为由从刘某3处拿了一张中国某储蓄银行卡的信用卡，然后拿着信用卡用朱某娥的ＰＯＳ机刷了×××.2万元至×××.3万元。三十六、20×××9年5月29日、6月×××7日，上诉人刘攀以刷信用卡过渡为由，骗取被害人叶某×××0995元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人叶某的陈述：我和刘攀是同事，刘攀多次借我的信用卡周转过度。20×××9年5月29日，我将信用卡交给刘攀，之后刘攀刷了六笔，一共×××0995元至今未还。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，叶某辨认出刘攀。2.银行交易记录×××份，证明叶某尾号为3064的邮储银行卡于20×××9年5月29日、6月×××7日消费六笔，共计金额为×××0995元。3.叶某与刘攀的微信聊天记录×××份，证明叶某与刘攀的微信聊天情况。4.刘攀62×××99交通银行卡微信账户与叶某账户的转账流水×××份，证明刘攀与叶某之间资金流转情况。5.上诉人刘攀的供述：我之前在叶某处借了×××万元，但是早就已经还清。20×××9年6月的时候，叶某拿了一张额度×××万元的某银行信用卡给我。我拿这张信用卡在朱某娥的ＰＯＳ机上刷了9000多元。三十七、20×××9年5月29日，上诉人刘攀以借信用卡刷流水为由，骗取被害人欧某×××.2万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人欧某的陈述：20×××9年5月29日，刘攀以公家要过账，需要我的信用卡走流水为由，刷了3.2万元。刘攀于20×××9年还现金2万元。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，欧某辨认出刘攀。2.欧某提供的银行卡交易记录，证明欧某的信用卡于20×××9年5月30日向萍乡市安源区水口海林家私城支付3.2万元。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月，我找欧某借信用卡在ＰＯＳ机上过下流水。欧某答应后，我带着欧某到朱某娥这里用ＰＯＳ机刷了3万多元。之后我陆续还给欧某2万元，还有×××万多元没有还。三十八、20×××9年5月29日，上诉人刘攀以安源某公司开税票需要提供银行流水为由，骗取被害人黄某4.9×××5万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人黄某的陈述：20×××9年5月29日，刘攀以某公司开对公税务发票需要提供很多公司的流水证明为由，向我借信用卡刷流水。刘攀用ＰＯＳ机刷了我信用卡49×××50元。2.银行交易记录×××份，证明黄某的中国某储蓄银行卡于20×××9年5月29日消费一笔49×××59元。3.刘攀62×××99交通银行卡、微信账户与黄某账户的转账流水×××份，证明刘攀与黄某之间资金流转情况。4.上诉人刘攀的供述：20×××9年5、6月的时候，我以ＰＯＳ机过流水为由从黄某处骗取了4万元左右，是刷他的某银行信用卡。三十九、20×××9年5月29日，上诉人刘攀以安源某公司开发票报账需要资金过渡为由，骗取被害人巫某2.75万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人巫某的陈述：20×××9年5月29日，刘攀以单位开发票报账需要资金周转为由，要借刷我的信用卡，等报账完钱到了就还。我将我的某银行信用卡拿给他刷了4.75万元。之后经过我多次催讨，刘攀归还2万元。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，巫某辨认出刘攀。2.银行交易记录×××份，证明巫某的信用卡于20×××9年5月29日向萍乡市安源区水口海林家私城刷卡两笔，共计金额为4.75万元。3.银行交易明细×××份，证明刘攀于20×××9年6月×××3日向巫某转账2万元。4.上诉人刘攀的供述：20×××9年6月，我以刷信用卡为由，从巫某的某银行信用卡上刷了4.6万元左右（朱某娥的ＰＯＳ机，巫某的一张某银行卡）。之后我还了2万元左右。四十、20×××9年5月3×××日，上诉人刘攀以安源某公司开税票需要提供银行流水、资金周转为由，骗取被害人饶某20万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人饶某的陈述：刘攀第一次和我借钱是以需要购房为理由向我借钱，我直接把信用卡借给刘攀刷，之后每个月他会把卡的最低还款额还掉，基本上一还完额度，立马又会刷出去，直到20×××9年6月，他开始以银行转账慢为由推脱还款，到7月失联后，这张信用卡就是自己偿还。第二次借钱是20×××9年5月3×××日，刘攀说税务改革后，单位开票需要一笔真实交易，向我借了×××0万元。后来经过我催讨，6月20日刘攀通过网上银行还了我4万元。6月30日他又以资金周转为由向我借了×××万元，7月×××日白天借了×××.2万元，当天晚上借了×××.8万元，7月2日借了×××万元，7月3日借了2000元。到目前还剩22万元左右未还。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，饶某辨认出刘攀。2.饶某与刘攀的微信聊天记录×××份，证明饶某与刘攀的微信聊天情况。3.银行转账记录×××份，证明饶某通过其本人62×××7994230004259292账户于20×××9年6月30日向刘攀62×××99账户转账×××.2万元、同年7月×××日转账×××.2万元、×××.8万元，7月2日转账×××万元。4.刘攀62×××99账号与饶某账户资金往来流水×××份，证明刘攀与饶某之间资金流转情况。5.上诉人刘攀的供述：我和饶某的关系比较好，他单纯是借钱给我。他从20×××6年左右就放了一张信用卡在我这里让我用（额度是×××0万元）。20×××9年6月又借了×××0万元给我救急，没有收取我任何利息。庭审中，上诉人刘攀供述称对起诉指控借饶某20万元属实，没有异议。关于上诉人刘攀上诉提出其与饶某资金往来频繁，其已偿还了大部分借款，并支付了巨额利息，其只欠饶某××××××万元的意见。经查，该意见与被害人陈述、银行转账记录、上诉人刘攀在侦查阶段的供述不符，且上诉人刘攀在一审庭审中对该起事实指控的20万元无异议，其提出只欠×××0万元的意见无证据支持，故该上诉意见不予采纳。四十一、20×××9年5月至6月，上诉人刘攀以高息借款为由，骗取被害人张某3×××2.3万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人张某3的陈述：20×××8年×××2月，刘攀和我说他们某公司有一款很好的理财产品，要我投钱，并承诺我有收益。我答应投2万元，并用支付宝转了×××.5万元到刘攀支付宝，还用微信转了5000元给刘攀。20×××9年2月起，他就陆续还钱给我，用支付宝转了×××2800元，微信转了7000元，还拿了×××万元现金，一共还了我29800元。20×××9年5月，刘攀说帮人还信用卡可以挣钱，要我投钱进去。我答应后用支付宝转了7万元给刘攀，刘攀第二天转了600元给我，说是收益。5月2×××日，刘攀找我老公借钱周转，拿ＰＯＳ机刷信用卡刷了3万元。因为我急需用钱，和刘攀说我把银行卡的钱套出来给他，他将之前的7万元还给我们。刘攀答应后于6月24日转了29900元到我老公信用卡，将之前的3万元还清。接着又用ＰＯＳ机刷我老公刘喆信用卡4万元，通过微信转了×××200元收益给我。6月25日，刘攀说在帮人还信用卡，要借信用卡过账。刘攀拿我的信用卡在ＰＯＳ机上刷了2笔，其中一笔×××000元，另一笔23500元，一共24500元。我总共转了×××84500元给刘攀，还了6×××500元，还有×××2.3万元未还。2.张某3与刘攀的微信聊天记录×××份，证明20×××8年×××2月×××0日张某3通过微信转账向刘攀转账5000元。3.支付宝交易记录×××份，证明张某3于20×××9年5月2×××日向刘攀的支付宝转账7万元。4.银行交易记录3页，证明刘喆的信用卡于20×××9年5月2×××日消费三笔，共计金额为3万元，20×××9年6月24日消费四笔，共计金额4万元。5.刘攀的微信转账记录×××份，证明刘攀通过微信转账于20×××9年6月24日向张某3转账×××200元，于5月22日向其转账600元，于2月×××9日向其转账7000元。6.刘攀的支付宝账户与张某3账户的转账流水×××份，证明刘攀与张某3之间资金流转情况。7.刘攀62×××99银行卡与张某3账户的转账流水×××份，证明刘攀于20×××9年6月24日向张某3转入资金3笔，共计金额为29900元，张某3于20×××8年×××2月2日向刘攀转账×××.5万元。8.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月，我以帮他人还信用卡为由从张某3处骗取了一张农业银行信用卡，然后用这张信用卡在朱某娥的ＰＯＳ机上刷了3万元。也是在5月的时候，我以资金周转为由从张某3处拿了7万元。四十二、20×××9年6月××××××日，上诉人刘攀以安源某公司需要垫资付给供货商为由，骗取被害人罗某5.44万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人罗某的陈述：20×××9年6月××××××日，刘攀找到我说，他们公司和供应商（萍乡仁聚贸易有限公司）有一笔货款×××2.8万元，现在供应商这边急需用钱要提前结算，供应商会让一点利，只要给×××0.88万元，我们一起垫付这×××0.88万元，每人出5.44万元。刘攀拿了两张他们公司和供应商的税务发票给我看，还说会写一张委托书给我，委托我收取这笔货款×××2.8万元。20×××9年7月中旬的时候某公司会把这×××2.88万元打到我账户。刘攀说公司的钱到账上后和他每人拿6.4万元。刘攀还当场写了一张5.44万元的借条给我。我用手机银行转5.44万元到刘攀交通银行账户（62×××99）。20×××9年6月×××3日，刘攀写了一张委托书还盖了萍乡仁聚贸易有限公司的公章，拍了照用微信发给我看。后来刘攀没有还钱给我也没有给利息。辨认笔录及照片，通过照片辨认，罗某辨认出刘攀。2.书证，证明刘攀提供给罗某的某公司和供应商的税务发票、委托书情况。3.借条×××份，证明刘攀向罗某出具借条，于20×××9年7月3×××日借罗某5.44万元。4.刘攀与罗某的银行转账记录×××份，证明罗某于20×××9年6月××××××日向刘攀转账5.44万元。5.刘攀62×××99交通银行卡与罗某账户的转账流水×××份，证明刘攀与罗某之间资金流转情况。6.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月左右，我以虚构单位发福利为由，从罗某处借了5万多元（转到交通银行卡上）。四十三、20×××9年6月6日，上诉人刘攀以安源公司开税票需要提供银行流水为由，骗取被害人邹某2×××.4万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人邹某2的陈述：我和刘攀都是一个单位的同事，20×××9年6月6日，刘攀带着ＰＯＳ机来我家说单位要流水过账。我觉得都是一个单位的人就没有多想，共刷了4万元。之后我催他还钱，刘攀在20×××9年6月25日用支付宝给我转了一笔×××万元和一笔6000元，6月27日还了我×××万元现金，我一共损失了×××.4万元。2.邹某2的中信银行业务凭证，证明其于20×××9年6月6日消费4万元。3.刘攀与邹某2的微信聊天记录截图，证明刘攀与邹某2微信聊天情况。4.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月左右，我找邹某2借信用卡给我在ＰＯＳ机上过下流水。邹某2答应了。我带着邹某2到朱某娥这里用ＰＯＳ机刷了4万元。之后我陆续还给邹某22.6万元，还有×××.4万元没有还。四十四、20×××9年6月××××××日，上诉人刘攀以安源某公司需要垫资结算货款为由，骗取被害人刘某44.44万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人刘某4的陈述：20×××9年6月××××××日，刘攀说他们某有一批货物，暂时拿不出这么多钱，需要向我借钱垫资。我通过银行卡转给了刘攀。随后，刘攀又称他们某新开了个网点，需要找店面，他想找个店面盘下来转租给某，让我和他合伙，每人出5万元。我又通过手机银行向刘攀账上转了5万元。当日我总共转了9.44万元给刘攀。20×××9年7月2日，刘攀向我银行卡转了5万元，另外4.44万元一直没有归还。2.借条×××张，证明刘攀向刘某4出具借条，向刘某4借款94400元，并约定20×××9年7月3×××日前归还。3.上诉人刘攀供述：20×××9年6月××××××日，我以单位采购需要垫资为由，骗了刘某444400元，随后又以单位新开网点需要店门，可以盘下来租给某，每人出5万元，骗了5万元。之后一起出具了一张94400元的借条，但我在7月2日已经偿还5万元。四十五、20×××9年6月×××2日至×××3日，上诉人刘攀以安源某公司需要垫资结算货款、需要完成邮票认购任务为由，骗取被害人樊某33.8万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人樊某的陈述：20×××9年6月×××2日，刘攀联系我，说要给某公司的供应商结算货款，但是公司封了账结不了，找我借钱垫付一下货款，周期大概2个月，供应商提前结账可以少要×××5%左右，等某公司和供应商结账的时候，供应商再把让利的×××5%给我。我答应了借钱给刘攀。刘攀提供了一个银行账号给我（户名：刘攀，账号：62×××99，交通银行）。之后我用手机银行转了×××8.8万元给刘攀，刘攀还打了一个借条给我，借条上写的是×××8.88万元，刘攀多写了800元。20×××9年6月×××3日，刘攀说他们公司完成任务购买邮票需要资金，公司可以写收条盖章，承诺回款时间，×××0万元、20万元都可以。我用手机银行转了×××5万元到刘攀银行账户（户名：刘攀，账号：62×××88，中国某储蓄银行）。之后刘攀用电脑打了一张收条给我，还盖了公司的公章。20×××9年7月××××××日，我找刘攀要房租的时候发现刘攀联系不上了。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，樊某辨认出刘攀。2.收条×××份，证明刘攀于20×××9年6月×××3日以安源某公司名义向樊某出具收条，其收到樊某某款×××5万元。3.借条×××份，证明刘攀于20×××9年6月×××2日向樊某出具借条，其借到樊某×××8.88万元。4.樊某与刘攀的银行交易记录4页，证明樊某于20×××9年6月×××2日通过手机银行向刘攀转账×××8.8万元，于20×××9年6月×××3日向刘攀转账三笔，金额共计×××5万元。5.刘攀62×××99交通银行卡与刘攀账户的转账流水×××份，证明刘攀与樊某之间资金流转情况。6.上诉人刘攀的供述：20×××9年5、6月的时候，我谎称有个邮票投资的项目找樊某进行投资，并许诺投资后有×××5%的利润。而后樊某转了×××5万元到我的交通银行卡。之后我又以单位发福利需要采购的名义找樊某借×××0多万元。樊某又转了×××0多万元到我的交通银行卡。四十六、20×××9年6月20日，上诉人刘攀以还信用卡需要资金周转为由，骗取被害人钟某33万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人钟某3的陈述：20×××9年6月20日，刘攀联系我借钱给他用于周转还信用卡，他当时要借4万元，并且答应过几天还。我通过支付宝转给他4万元。7月2日，刘攀以微信转账形式转了×××万元给我。其他的钱未还。2.支付宝转账截图2页，证明钟某3于20×××9年6月20日通过支付宝向刘攀转账4万元。3.钟某3与刘攀的微信聊天记录×××份，证明刘攀于20×××9年7月2日通过微信向钟某3转账×××万元。4.刘攀62×××99交通银行卡与钟某3账户的转账流水×××份，证明刘攀与钟某3之间资金流转情况。5.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月，我找到钟某3说急需用钱。钟某3转了4万元到我的交通银行卡。之后我还了×××万元现金给钟某3。四十七、20×××9年6月22日，上诉人刘攀以安源某公司发福利需要垫资为由，骗取被害人蔡某3万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人蔡某的陈述：20×××9年6月22日晚，刘攀发微信给我说他们公司有个业务可以赚取中间差价，要垫钱，他自己资金不够，找我参与这个项目。我答应刘攀说只有3万元。刘攀说可以，还说事后给我4500元利息。之后我用微信分2次将钱转给刘攀，第一次转了×××万元，第二次转了2万元。后来刘攀没有还钱。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，蔡某辨认出刘攀。2.蔡某与刘攀的微信聊天记录×××份，证明蔡某于20×××9年6月22日通过微信向刘攀转账2次，金额分别为×××万元、2万元。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月左右，我虚构单位发福利为由，从蔡某处借了3万多元（通过微信转账）。四十八、20×××9年6月23日，上诉人刘攀以需要资金周转、安源某公司网点搬迁从中赚取转让差价为由，骗取被害人彭某47.6万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人彭某4的陈述：20×××9年6月23日，刘攀找到我说他有两个业务，因为新买了一辆汽车，资金不够，需要我借5万多元给他，借款期限一个多月，如果一个月内还的话还5.44万元，超过按每日0.×××%的利息计算。我同意后，从车上拿了5万元现金给他。然后他写了个借条给我，期限是两个月。当日下午4时左右，还是在刘攀办公室，他说公司新搬迁店面，转让费要×××0万元，他跟转让的人认识，私人去谈的话只要8万元，叫我借4万元。我当时没这么多，只通过微信转账转2.6万元给他。因为是公司的账目，没有写月利息，只写超期不还的日利息0.×××%。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，彭某4辨认出刘攀。2.微信转账记录截图2页，证明彭某4于20×××9年6月23日通过微信向刘攀转账2.6万。3.借条2张，证明刘攀于20×××9年6月23日向彭某4出具借条两张，分别向借彭某45.44万元和2.6万元。4.上诉人刘攀的供述：20×××9年6月，我以单位发福利为名向彭某4借了2万元（直接微信转账，我的微信名为“小老虎”，微信号为×××）。四十九、20×××9年6月25日，上诉人刘攀以安源某公司发福利需要垫资为由，骗取被害人胡某9.44万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人胡某的陈述：20×××9年6月25日，刘攀联系我称他现在某公司负责福利采购，需要先垫付钱给供货商，等公司报账了，再将钱归还给我。之后我以ＰＯＳ机刷卡的形式刷了三笔，第一笔刷了5万元，收款单位是萍乡市斌利贸易有限公司，第二笔刷了4400元，收款单位是江西省天马尚品家居，第三笔刷了4万元，是某。2.胡某的中信银行业务凭证，证明胡某的中信银行信用卡于20×××9年6月25日消费两笔，金额分别为4400元和5万元。3.某储蓄银行短信记录，证明胡某的邮储银行卡于20×××9年6月25日消费一笔4万元。4.借条×××份，证明刘攀于20×××9年6月20日向胡某出具借条，其借胡某9.44万元。5.上诉人刘攀的供述：20×××9年6月，我以刷信用卡为由从胡某处拿了两张信用卡（一张中国某储蓄银行信用卡、一张中信银行信用卡），并用这两张信用卡刷了总共9万元。五十、20×××9年6月27日，上诉人刘攀以萍乡某储蓄所装修需要垫资为由，骗取被害人钟某4×××3.4万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人钟某4的陈述：20×××9年6月26日左右，刘攀到我店里说他在萍乡的某所要搞装修，这个业务由他负责，有钱赚，但是要先垫付资金，如果我能先借钱给他，过两个月他就能还我，还能返一定的利息。我觉得他比较可靠，还能赚点利息，决定借钱给他。我分了两笔借给他，其中一笔××××××.4万元、另一笔2万元。××××××.4万元是6月27日下午3时许，我通过微信转账和现金方式支付给刘攀，微信转账金额为6.4万元，现金支付5万元；第二笔是同日下午×××8时许，我通过微信向他转了2万元。我没有收到过利息。我在今年7月份去高坑镇某所办事，听那里的工作人员说刘攀逃跑了，才知道被骗。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，钟某4辨认出刘攀。2.借条2张，证明20×××9年6月26日，刘攀向钟某4出具借条2张，分别借到钟某4××××××.4万元、2万元。3.微信转账记录×××份，证明钟某4于20×××9年6月27日×××5时50分许通过微信向刘攀转账五笔，金额共计6.4万元，同日×××8时40分许，向刘攀转账两笔，金额共计2万元。4.上诉人刘攀的供述：20×××9年6月，我以单位福利采购需要垫资为由从钟某4处骗取了×××0万元左右。当时她是直接拿的现金给我。五十一、20×××9年6月27日，上诉人刘攀以刷信用卡走流水为由，骗取被害人李某××××××万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人李某×××的陈述：20×××9年6月27日，刘攀说他们某集团需要完成工作任务，要用我的信用卡刷流水。我用刘攀带来的ＰＯＳ机刷了×××0200元。7月2日，他通过微信转了200元给我，×××万元没有转给我。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，李某×××辨认出刘攀。2.李某×××与刘攀的微信聊天记录×××份、微信转账记录×××页，证明刘攀于20×××9年7月2日向李某×××转账200元。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月，我直接找到李某×××借信用卡让我在ＰＯＳ机上过×××万元的流水。李某×××答应了。我带她来到朱某娥这里用ＰＯＳ机刷了×××万元。五十二、20×××9年6月28日，上诉人刘攀以刷信用卡走流水为由，骗取被害人张某57万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人张某5的陈述；20×××9年6月28日，刘攀找到我说税务局在查他的开票公司，要刷流水，需用我的信用卡刷卡，刷出来的钱第二天就转回原账户。之后我通过ＰＯＳ机刷了3笔，金额分别是5万元、5万元、3万元，共计×××3万元。刘攀陆续还了6万元，其中7月×××日转了4万元到我银行卡，7月2日刘攀拿卡给我，我从中取了2万元现金。之后我联系不上刘攀。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，张某5辨认出刘攀。2.信用卡交易明细×××份，证明张某5的信用卡于20×××9年6月28日向萍乡市东北大饭店消费三笔，金额分别为3万元、5万元、5万元，于20×××9年7月×××日收到刘攀转账4万元。3.张某5与刘攀的微信聊天记录×××份，证明张某5与刘攀的微信聊天情况。4.上诉人刘攀的供述：20×××9年6月份，我以刷信用卡为由向张某5借了×××3万元（朱某娥的ＰＯＳ机），但是我还了6万元。五十三、20×××9年6月，上诉人刘攀以信用卡刷流水为由，骗取被害人吴某3万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人吴某的陈述：20×××9年6月28日，刘攀联系我说要用我的信用卡帮他过一下其所开发票公司的银行流水。下午，刘攀拿着ＰＯＳ机到润达对面的中国农业发展银行让我刷了3万元信用卡套现。2.吴某提供的银行卡消费记录×××份，证明吴某的信用卡于20×××9年6月28日消费三笔，其中向江西省天马尚品家居消费×××万元，向萍乡市安源区利华大酒店消费两笔，金额共计2万元。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年6月，我向吴某谎称说ＰＯＳ机刷流水，拿着吴某的信用卡在朱某娥的ＰＯＳ机上刷了3万元。五十四、20×××9年7月3日，上诉人刘攀以安源某公司刷ＰＯＳ机过流水为由，骗取被害人刘某5×××万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人刘某5的陈述：20×××9年6月份刘攀和我说某有刷ＰＯＳ机过流水的任务，让我或推荐身边的朋友一起帮他完成任务。20×××9年7月3日，刘攀再次联系我帮忙完成任务，之后刘攀发来一个二维码。我用微信扫了刘攀发来的收款二维码，转账×××万元。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，刘某5辨认出刘攀。2.中信银行信用卡账单×××份，证明刘某5的信用卡于20×××9年7月3日在萍乡市和诚鑫贸易有限公司消费×××万元。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年6月底，我没钱了向刘某5借款×××万元，之后我发了一个超市的二维码给他，他扫了钱给我后超市将钱拿给了我。五十五、20×××4年××××××月至20×××9年5月，上诉人刘攀以做生意需要资金周转、帮人还信用卡赚取手续费为由，骗取被害人谭某×××33.5×××万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人谭某×××的陈述：20×××4年××××××月，刘攀说自己资金不够向我借钱，并承诺按24%的年利率支付利息。从20×××4年××××××月到20×××7年×××月，我陆续借给他2×××.72万元。20×××7年5月，刘攀又以开店资金不够为由向我借钱，许诺我每个月2分的利息。我又陆续转了2×××.5万元给他。20×××7年8月开始，我又陆续转钱给刘攀。我一共借了×××××××××.86万元给刘攀。刘攀还了78.35万元，还差33.5×××万元未还。刘敏是我妻子。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，谭某×××辨认出刘攀。2.刘敏中国某储蓄银行交易明细×××份，证明刘敏与刘攀资金往来情况。3.借条3份，证明根据被害人20×××9年7月26日提供的借条、被告人20×××5年×××0月25日、20×××5年×××0月24日出具的借条，刘攀分别向谭某×××出具借条，借刘敏25万元、5万元、×××0万元。4.上诉人刘攀在侦查阶段的供述：20×××7年，谭某×××的老婆刘敏跟我说她手上有20万元，问我需要吗？我说可以算点利息给她。刘敏转了20万元到我交通银行卡上。我也给了一些利息，转到刘敏中国某储蓄银行卡（开头是60×××23）上。之后我需要钱就会和刘敏说，刘敏就会转给我，转到我的交通银行卡和中国某储蓄银行卡。此外，上诉人刘攀一审当庭供述称对借款金额没有异议，但定性为诈骗有异议。关于上诉人刘攀提出其与谭某×××因多次借款资金往来频繁，其还了很多利息给谭某×××，也还了部分给刘敏的意见。经查，被害人谭某×××在侦查阶段的陈述以及谭某×××一审庭审中当庭陈述均证实其一共借了×××××××××.86万元给刘攀，刘攀偿还了78.35万元，剩余33.5×××万元未还。并有谭某×××妻子刘敏与刘攀之间的银行交易明细、刘攀出具的借条、以及刘攀的一审当庭供述相印证，其偿还部分原判已从诈骗金额中扣减。五十六、20×××7年7月至20×××8年9月，上诉人刘攀以借钱做工程、帮人还信用卡、资金过桥、资金周转等理由，骗取被害人李某4×××2×××2604元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人李某4的陈述：20×××7年7月，刘攀找到我说他在搞一个修路的工程资金不够，需要向我借钱，并答应每个月给我2分的利息。我答应后，陆陆续续转了3次钱给刘攀，第一次是7月2日转了5万元到刘攀的中国某储蓄银行卡，第二次是7月4日转了4万元、第三次是7月20日转了6万元，后两次都是转到刘攀的交通银行卡，一共×××5万元。刘攀给了我两三个月的利息，每月3000元，后面没有给过。之后在×××0月份的时候，刘攀又和我说他们公司有个采购的项目，他自己没这么多钱，找我出钱一起做，到时候一起赚钱，等省公司的钱下来了就还给我。我答应后，从×××0月到×××2月陆续转了29.6万元给刘攀，其中有5万元是刷我老公邓科中国银行信用卡。后面从20×××8年×××月开始，刘攀和我说他在做帮别人还信用卡的业务，他自己资金不够，找我合伙一起做赚钱，还有就是说他在做银行贷款过桥，还说单位开税票找我借钱资金周转，说刷信用卡刷到一定的程度就有返点，以这些理由找我借钱，并承诺我借×××万元每天给50元的利息。我从20×××8年×××月开始至×××2月借了2078704.03元给刘攀，其中有×××4.9万元是刷的信用卡，还有一笔80504.03元是刘攀叫我转给某的对公账户（×××5×××77，中国某公司）。后来他陆续还了我×××33.5×××万元，至今还有×××2×××2604.03元未还。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，李某4辨认出刘攀。2.李某4、邓科的银行交易明细×××份，证明李某4、邓科与刘攀之间的资金往来情况。3.刘攀62×××99交通银行卡、支付宝账户、微信账户与李某4账户的转账流水×××份，证明刘攀与李某4之间的资金流转情况。4.上诉人刘攀的供述：20×××7年4月左右，李某4跟我讲手上有一笔钱，想借给别人收利息。我叫她借给我，双方约定，由我每天支付40元的利息。李某4通过银行转账给我（哪张银行卡我记不清楚了，我就一张交通银行卡、一张中国某储蓄银行卡）。之后我也每次付利息给李某4。我在李某4手上借了更多的钱，到现在大概有几十万元（具体数额，记不清楚了）。关于上诉人刘攀提出其与李某4多次借款资金往来频繁，双方也一直未结算，不能以李某4单方结算为依据，其也还了很多利息给李某4的意见。经查，被害人李某4在侦查阶段以及一审当庭陈述，均证实自20×××7年7月起她多次通过银行卡、支付宝、微信转账给刘攀，刘攀也多次还款给她，截至报案时刘攀尚有×××2×××2604元未还。并有双方银行交易明细、支付宝、微信账户明细等证据印证，对刘攀归还的利息也予以了扣减，原判根据现有证据认定诈骗金额×××2×××2604元，并无不当。五十七、20×××8年6月，上诉人刘攀以帮人还信用卡赚取手续费、投资安源某公司邮票项目、合伙做生意为由，骗取被害人赖某2×××9.85万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人赖某2的陈述；20×××8年6月，刘攀找我借信用卡，说帮别人还信用卡套现用。我将信用卡拿给了刘攀。后来我的信用卡被刘攀用得没额度了。刘攀又和我说一起搭伙做项目，他说自己资金不够要我出钱一起做，要我拿5万元给他借两个月，他拿2000元的利息给我。我答应和他一起做项目，陆续拿钱给刘攀。后来刘攀打电话说他们公司邮票项目可以赚钱，说他资金不够找我合伙，还说公司可以写收条盖公司的章，随便多少都可以。我同意后，从20×××9年×××月左右拿钱给刘攀。我算了一下，被骗50.×××7万元。刘攀陆续还了30.32万元给我，还损失×××9.85万元。辨认笔录及照片，证明通过照片辨认，赖某2辨认出刘攀。2.赖某2中国建设银行账户交易明细×××份、微信转账记录×××份、赖某2与刘攀的微信聊天记录×××份，证明赖某2与刘攀的资金往来及微信聊天情况。3.刘攀62×××99交通银行卡、支付宝账户、微信账户与赖某2账户的转账流水×××份，证明刘攀与赖某2之间资金流转情况。4.上诉人刘攀的供述：20×××8年夏天，赖某2主动跟我讲，手上有笔钱借给我，让我每月给4分的利息。我答应后，赖某2通过支付宝转账20万元到我支付宝账户（账号：×××；密码我记不清楚了，因为手机登入一次，之后不需要密码，支付宝称呼“小老虎”）。之后我陆续还了3万元给赖某2，现在还有大概×××7万元没有还。五十八、20×××8年×××0月至20×××9年4月，上诉人刘攀以帮人还信用卡赚取手续费、安源某公司做项目需要垫资、安源某公司开税票需要资金流水为由，骗取被害人卢某27万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人卢某的陈述：20×××8年×××0月，刘攀以帮人还信用卡，每万元每天×××00元利息可以和我对半分的理由向我借钱，同年××××××月刘攀以单位有垫资项目为由向我借钱，20×××9年刘攀以单位开税票需要资金过流水为由向我借钱，我陆续拿了20多万元给刘攀，20×××9年6月刘攀又以单位开税票为由刷了我信用卡两笔69928元。加上银行卡刷的钱差不多有27万元左右，期间刘攀拿过3万元利息给我。2.卢某的银行交易明细×××份，证明卢某与刘攀资金往来情况。3.借条×××份，证明刘攀向卢某出具借条，其借卢某5万元。4.刘攀62×××99交通银行卡、微信、支付宝账户与卢某账户的转账流水×××份，证明刘攀与卢某之间资金流转情况。5.上诉人刘攀的供述：20×××8年7月的时候，我以帮他人还信用卡为由从卢某处骗取了30万元左右（其中20万元左右是转账到我的交通银行卡上，×××0万元是刷了他一张工商银行的信用卡），我还了×××0万元左右，之后在20×××9年5月份的时候我拿着他的信用卡刷了五六万元。五十九、20×××9年3月至5月，上诉人刘攀以做信用卡分红业务、还信用卡需要垫资、需要资金周转为由，骗取被害人李某563330元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人李某5的陈述：我和刘攀是同事。20×××9年3月5日×××0时许，刘攀以信用卡分红的理由向我借3万元，我同意后用某手机银行转了3万元到刘攀的交通银行账户。当天下午3时许，刘攀又以信用卡分红的理由向我借款×××.5万元，我同意后也通过某手机银行转了×××.5万元到刘攀交通银行账户。20×××9年3月3×××日×××5时许，刘攀称有个大客户需要很多资金周转一下，我分3次转了×××2万元到刘攀交通银行账户。20×××9年5月×××4日×××9时许，刘攀称需要垫还信用卡向我借款2.5万元，我同意后用工商银行手机银行分2次转了2.5万元到刘攀交通银行账户。20×××9年5月×××9日，刘攀称需要信用卡周转并可以还我之前的钱，提出向我借款×××.3万元，我同意后通过工商银行转了×××.3万元到刘攀交通银行账户。20×××9年6月8日，刘攀称需要钱周转，我同意后通过支付宝转了7000元给刘攀。此外，刘攀还多次通过转账或拿现金偿还我的借款，具体如下：20×××9年3月8日×××4时许，收到刘攀转账×××.5万元到我工商银行账户；20×××9年3月9日刘攀转了90元到我支付宝账户；20×××9年3月×××8日，刘攀转了×××580元到我支付宝账户；20×××9年4月24日×××7时许，刘攀转账4万元到我工商银行账户；20×××9年4月30日×××7时许，刘攀转账5万元到我工商银行账户；20×××9年4月30日，刘攀转账×××万元到我支付宝账户；20×××9年5月28日收到刘攀3万元现金。2.李某5和刘攀的银行账户转账流水×××份，证明李某5与刘攀间资金往来情况。3.上诉人刘攀的供述：20×××9年2、3月，我以帮他人还信用卡为由从李某5处借取20多万元，当时她是通过银行卡转账的方式将钱转到我的交通银行账户。目前我还欠她六七万元。六十、20×××9年6月26日，上诉人刘攀以投资安源某公司邮票项目为由，骗取被害人刘某65万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人刘某6的陈述：20×××9年6月，刘攀说他们某公司有项投资业务稳定有保障，要我投资。6月26日，刘攀打好一张收条，落款是某萍乡市安源区分公司，并拍照给我看。我看后要刘攀到长沙拿钱。当天下午，刘攀到了长沙，我拿着收条后当面转给他2万元，因为转账额度限制，我又在柜台取了2万元现金给他，余下的×××万元在6月27日早上7点左右转账给他。2.收条×××张，证明20×××9年6月26日，刘攀以某萍乡市安源区分公司名义向刘某6出具收条，该收条注明：“今收到刘某6邮票款项共计五万元整，委托刘攀某银行账号收取此次款项，预计回款时间20×××9年×××0月。”并加盖某萍乡市安源区分公司公章，刘攀以代办人（经手人）签字。3.刘某6与刘攀微信聊天记录×××份，证明刘某6与刘攀微信聊天及转账情况。4.上诉人刘攀的供述：20×××9年5月左右，我找到刘某6以虚构投资邮票的项目，让刘某6跟我一起做。刘某6答应后转账5万元给我。六十一、20×××9年6月2×××日，上诉人刘攀以还银行贷款需要资金过渡为由，骗取被害人张某45万元。上述事实，有经一审庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：×××.被害人张某4的陈述：20×××9年6月2×××日，刘攀以需要资金还银行贷款为由向我借钱，我通过周丽玲的银行账户转了5万元给刘攀。2.刘攀62×××99交通银行卡、支付宝账户、微信账户与张某4账户的转账流水×××份，证明20×××9年6月2×××日，刘攀该交通银行账户收取周丽玲网上银行转账5万元。3.上诉人刘攀一审当庭供述：借款金额没有异议，但是正常的借贷。上述事实，有下列经一审庭审质证的综合证据证实，本院予以确认：×××.刘攀、李某6离婚协议书×××份，证明20×××9年7月5日，刘攀与李某6在萍乡市安源区民政局婚姻登记处办理离婚登记。2.冻结凭证×××份、解除冻结财产通知书×××份，证明公安机关于20×××9年9月27日对李某6的相关账户进行冻结，同年×××0月28日对李某6的银行账户解除冻结。3.退房审批表、房屋买卖合同、购房相关资料：刘攀、李某6购买恒大御府房屋的合同资料。4.调取证据材料通知书及证据材料清单：证明公安机关向江西银行股份有限公司萍乡分行营业部调取刘攀名下江西银行62×××88账户主体信息及开户以来的交易明细。5.调取证据材料通知书及证据材料清单：证明公安机关向中航证券有限公司萍乡康庄路证券营业部调取刘攀名下股票情况，经查，刘攀未开立证券账户。6.调取证据材料通知书及证据材料清单：证明公安机关向萍乡市不动产权籍档案馆调取刘攀名下房产情况，经查，刘攀名下无房产。7.调取证据材料通知书及证据材料清单：证明公安机关向萍乡市公安局交通警察支队车辆管理所调取刘攀名下现在及历史车辆情况。8.调取证据材料通知书及证据材料清单：证明公安机关调取刘攀名下银行卡62×××37账户主体信息及开户以来交易明细。9.查询财产通知书：证明公安机关对李某6的财产情况进行查询。×××0.扣押笔录及扣押清单：证明公安机关在刘攀处扣押手机×××台、Ｕ盘×××个、皮带×××根、刘攀身份证×××张。××××××.电子数据提取笔录、刘攀支付宝交易明细：证明公安机关调取刘攀的支付宝交易流水。×××2.银行流水：证明公安机关向交通银行萍乡分行营业部调取刘攀交通银行62×××99账户流水×××份。×××3.微信交易记录：证明公安机关向财付通支付科技有限公司调取刘攀的微信×××账号交易记录×××份。×××4.办案说明银行交易记录：证明20×××9年×××月×××日至同年6月27日，刘攀交通银行62×××99账户通过ＡＴＭ机取现67.27万元，20×××8年通过ＡＴＭ机共计取现8.99万元；20×××9年6月5日至同年7月4日，刘攀九江银行62×××88账户通过ＡＴＭ机取现×××7.34万元；20×××9年3月×××日至20×××9年4月2×××日，刘攀中国工商银行62×××42账户通过ＡＴＭ机取现×××6.×××9万元；20×××9年6月27日至20×××9年7月，刘攀中国某储蓄银行62×××79842300000×××5888888账户通过ＡＴＭ机取现5.7万元，以上4账户通过ＡＴＭ机共计取现××××××5.46万元。×××5.证人李某6的证言：我是刘攀的前妻，他在某上班，平常我们工作时间都是错开，他上行政班，我做教育培训，下午至晚上上班，周末也要上班。我和刘攀平常没有太多交流，不了解他在外面是否有副业。刘攀叫我去办理过一张信用卡，卡办出来后，我把卡号和密码都告诉他。刘攀拿这张卡刷出来钱，并说由他负责偿还。之后刘攀还了几期，但是后面的都是我自己偿还。我还完，刘攀又刷出来用。刘攀有时候也会找我要钱，说急着帮别人还信用卡，要我转几千元给他周转，并说一两天还给我，这样的情况有很多次，但十次有六次没有把钱还给我。印象中刘攀以帮人还信用卡的理由找我借钱是去年或今年才开始。他找我借钱帮别人还信用卡，但是帮谁还从来没有告诉过我。李某6提供的其父亲李某7的中国农业银行卡交易明细及李某7向朱某娥通过中国工商银行卡转账×××0万元的交易凭条。证人李某7的证言：我是李某6的爸爸，李某6与刘攀是20×××4年×××0月结婚，20×××9年7月离婚。20×××9年3月，我儿子跟我说刘攀在外借了很多钱，大概有三百多万元。我当时赶紧找到刘攀父母一起问刘攀这个事。刘攀说在外借了六七十万元，但是也借了六七十万元给别人，把钱收回来可以偿还借的钱。所以双方父母都没有在意。20×××9年6月27日，我儿子又跟我们说刘攀在外面最少欠了七八百万元。我又赶紧找到刘攀父母一起问刘攀。刘攀承认向别人借了260万元到280万元左右，但借给别人的也有×××60万元左右。刘攀还写了一张清单，向别人借的包括朱某娥37万元、易凤萍30万元、邓鹏×××0万元、何某50万元、朱某20万元、王**50万元、余某25万元，刘攀借给别人的包括欧阳正50万元、李甘霖55万元、罗计生30万元。我们作为家人，就想着帮刘攀还掉向别人借的钱，也让他赶快把借给别人的钱收回来。我现在想想，这个也只是他自己写的，不知道真假。我还了20万元给朱某娥，刘攀父母拿了三四十万元帮他还给别人。我还听说刘攀从别人那借钱支付高额利息，前面借钱给他的人还赚了钱，但本金还在，还算刘攀未还。我女儿也听人说过这个事。×××7.证人谭某2的证言：我是刘攀的母亲，我们一共帮刘攀偿还过47万元。刘攀于20×××6年到20×××7年购买了一辆玛莎拉蒂小汽车，目前车子已经卖掉。20×××4年4月，我和丈夫刘甲以59万元全款购买了雍华庭小区一套房子，因为我们名下都有房，就把房子放在刘攀名下。这套房在20×××9年被我和刘甲以9×××6000元的价格卖给了一名叫曹某生的男子。20×××8年，我和刘甲以×××3×××万元购买了恒大御府一套×××72平方米的房子，房子放在刘攀和李某6名下。我听李某6说她跟刘攀离婚的时候，刘攀签了一份协议把房子转给了李某6。×××8.证人曾某的证言：我现在安源某公司工作，任分公司总经理一职。刘攀之前任安源某公司综合部主任，负责协调处理一些事情，负责后勤基建零星维修方面的事。刘攀向多个受害人诈骗钱财的时候，是以某公司要垫付资金、某网点装修、盘网点、某开税票等理由向他人骗钱，实际上这些都不存在，都是刘攀虚构的，因为购买物品的话，都是公对公，公司财务管理规定也是很严格，不需要垫付。现在我们的办公用品都是在平台上采购，不需要私下采购。综上，上诉人刘攀诈骗6×××名被害人共计75×××8264元。另查明，20×××9年7月7日，被害人刘某2到萍乡市公安局安源分局刑事警察大队报警称被一名在萍乡市安源区主任的男子刘攀以帮单位采购物品需垫资为由骗取了5万元。该大队民警接到报警后立即展开侦查，发现刘攀以自己在安源某公司担任办公室主任的身份，虚构多种理由骗取了数十人的钱财，总金额高达数百万元。20×××9年7月×××7日×××5时许，刘攀主动到该大队投案。该事实有萍乡市公安局安源分局刑事警察大队出具的归案说明证实，足以认定。本院认为，上诉人（原审被告人）刘攀以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法处罚。关于上诉人刘攀及辩护人提出原判将多起民间借贷行为认定为诈骗，其没有非法占有的目的和动机的意见。经查，上诉人刘攀明知自己没有偿还能力，仍以高额利息、利益为诱饵，以虚构的事实和理由向他人借款，隐瞒其“拆东墙补西墙”“借新还旧”的真相，骗取被害人资金，造成众多被害人损失共计75×××8264元，其行为与诈骗罪的主客观要件相符。故上诉人及其辩护人该意见因与查明的事实、证据和法律规定不符，本院不予采纳。上诉人刘攀主动投案后，如实供述了主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。上诉人刘攀多次诈骗，可酌情从重处罚。关于上诉人刘攀及辩护人提出刘攀系自首、初犯，原审量刑畸重的意见。经查，原判已认定其自首情节，并在量刑时综合考虑，上诉人刘攀多次诈骗，涉案被害人人数众多，诈骗金额特别巨大，原判对其量刑并无不当。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  刘树平审判员  黄长林审判员  尹淑艳二〇二一年三月十六日法官助理孙昂书记员章翠云