长春市二道区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0105刑初81号 公诉机关长春市二道区人民检察院。 被告人吴亮，男，1992年3月18日，汉族，研究生文化，户籍所在地吉林省吉林市，住长春市朝阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月16日被长春市公安局二道区分局刑事拘留；同年8月21日被逮捕。现羁押于长春市第三看守所。 辩护人刘熙彤，吉林常春律师事务所律师。 被告人李红，女，1968年7月14日出生，汉族，大专文化，户籍所在地吉林省长春市，住长春市朝阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月17日被长春市公安局二道分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，同年8月21日被逮捕。现羁押于长春市第四看守所。 辩护人李峰，吉林申和律师事务所律师。 被告人王晓萃，女，1991年8月20日出生，汉族，小学文化，户籍所在地吉林省长春市，住长春市南关区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月16日被长春市公安局二道分局刑事拘留；同年8月21日被逮捕。现羁押于长春市第四看守所。 辩护人刘颖，吉林天德厚律师事务所律师。 长春市二道区人民检察院以长二检二部刑诉[2020]80号起诉书指控被告人吴亮、李红、王晓萃犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市二道区人民检察院指派检察官吕翠玲、检察官助理彭威出庭支持公诉，被告人吴亮、李红、王晓萃及各辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年10月至2019年4月间，吉林省信耀资产管理有限公司实际控制人高卫峰（在逃）聘请被告人吴亮担任公司副总经理，负责公司行政管理及员工培训，以投资第三方公司项目的名义，通过向不特定意向投资人散发宣传单等方式，以高额利息为诱饵招揽公众存款。经司法鉴定部门审计，非法吸收集资参与人资金共计人民币47，462,000.00元，尚欠28,304,292.00元。 2016年11月至2019年4月间，吉林省信耀资产管理有限公司实际控制人高卫峰（在逃）聘请被告人李红担任公司总经理，负责公司的经营和管理，采取上述方式，非法吸收刘盼等集资参与人资金，经司法鉴定部门审计，共计人民币44,737,000.00元，尚欠人民币29,021,275.00元未与兑付。 2017年8月，吉林省信耀资产管理有限公司长春（二道）分公司成立，公司实际控制人高卫峰（在逃）招聘被告人王晓萃担任法定代表人，负责分公司的经营和管理，采取上述的方式，非法吸收孔庆龙等集资参与人资金。经司法鉴定部门审计，截至2019年2月，被告人王晓萃非法吸收资金共计人民币3,830,000.00元，尚欠人民币2，930,547.00元未与兑付。 公诉机关指控上述事实的证据有书证，证人薛某、孟某等人的证言，集资参与人刘盼、孔庆龙等人陈述，被告人吴亮、李红、王晓萃供述与辩解，司法鉴定部门出具的审计报告等。 公诉机关认为，被告人吴亮、李红、王晓萃违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。 被告人吴亮对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名、犯罪事实及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，其表示认罪认罚。辩解称到公司应聘前公司就有管理体系，经营模式也不是其设计的，其只是行政副总，附带的是员工的培训。 辩护人认为，被告人吴亮系初犯、偶犯、认罪认罚，得到了部分集资参与人的谅解，被告人只负责员工培训，与公司财务、销售不发生关系，请求对其从轻处罚。 被告人李红对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名、犯罪事实及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，其表示认罪认罚。 辩护人认为被告人的行为属单位犯罪，对罪名无异议，请求对其从轻处罚。 被告人王晓萃对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名、犯罪事实及量刑建议均无异议且签字具结，其表示认罪认罚。 辩护人认为被告人在犯罪过程中没有决策权，都是上面的指示，起次要作用，属于从犯，被告人认罪认罚，系初犯，请求从轻处罚。 经审理查明，2015年10月至2019年4月间，吉林省信耀资产管理有限公司实际控制人高卫峰（在逃）聘请被告人吴亮担任公司副总经理，负责公司行政管理及员工培训，以投资第三方公司项目的名义，通过向不特定意向投资人散发宣传单等方式，以高额利息为诱饵招揽公众存款。经司法鉴定部门审计，非法吸收集资参与人资金共计人民币47，462,000.00元，尚欠28,304,292.00元未予兑付。 2016年11月至2019年4月间，吉林省信耀资产管理有限公司实际控制人高卫峰（在逃）聘请被告人李红担任公司总经理，负责公司的经营和管理，采取上述方式，非法吸收刘盼等集资参与人资金，经司法鉴定部门审计，共计人民币44,737,000.00元，尚欠人民币29,021,275.00元未予兑付。 2017年8月，吉林省信耀资产管理有限公司长春（二道）分公司成立，公司实际控制人高卫峰（在逃）招聘被告人王晓萃担任法定代表人，负责分公司的经营和管理，采取上述的方式，非法吸收孔庆龙等集资参与人资金。经司法鉴定部门审计，截至2019年2月，被告人王晓萃非法吸收资金共计人民币3,830,000.00元，尚欠人民币2，930,547.00元未予兑付。 上述事实，有经庭审质证、认证并经本院予以确认的下列证据证实： 1.书证 （1）受案登记表、立案决定书、抓获经过、羁押证明、户籍证明，证明三被告人受案抓获等情况。 （2）吉林省信耀资产管理有限公司与集资参与人签订的项目投资管理合同证明：投资方（甲方）、项目方（乙方）、吉林省信耀资产管理有限公司（丙方）签订的合同，就资金的使用范围、期限、义务、收益等做了规定，丙方监督乙方资金用于项目使用，不得挪作他用。吉林省信耀资产管理有限公司登记审核表、备用书、法人高卫峰信息、股东个人信息、公司章程、管理制度、员工薪金和管理制度、印发的宣传单、银行流水、信耀公司的财务账目、本金还款计划书、投资凭证、集资参与人投资的银行流水、业务凭证、收款收据、微信记录、吉林省天昊肥业有限公司企业信息、情况说明证明：吉林省信耀资产管理有限公司及吉林省天昊肥业有限公司的相关情况。 （3）被告人吴亮自己共吸收13人参与集资，其中有9人出具了对吴亮谅解的谅解书，9份谅解书均表示不追究吴亮的刑事责任。 （4）吉林省信耀资产管理有限公司营业执照副本，企业信息表证明：该公司成立于2014年11月28日，法定代表人为高卫峰，经营期限至2034年11月27日，经营范围是项目投资及投资项目管理，投资管理、企业管理信息咨询，受客户委托代客理财，受托资产管理，利用自有资金对中小企业进行投资，投资管理信息咨询（不含金融、期货、证券、金银信息咨询），资产管理信息咨询，从事非证券类股权投资活动及相关咨询服务（法律、法规禁止的不得经营，法律、法规规定应经专项审批的，未获批之前不得经营），注册资本为人民币6000万元。股东为高卫峰、许万忠。 （5）吉林省信耀资产管理有限公司长春分公司企业信息证明：被告人王晓萃系该公司法定代表人，成立于2017年8月23日，期限至2034年11月27日。 （6）被告人李红、吴亮、王晓萃常住人口数据查询信息表证明：其自然情况及无前科劣迹情况。 （7）吉林省信耀资产管理有限公司人员名单列明总公司董事长为高卫锋、总经理李红、副总经理吴亮、财务薛某等7人，二道分公司经理王晓萃等7人，白城分公司、敦化分公司、桦甸分公司经理及财务共6人，共计34人。 （8）吉林昊灵会计师事务所出具的吉昊灵字（2020）第一号、第1-1号、第1-2号、第1-3号审计报告证明：被告人李红2016年11月至2019年4月任公司总经理期间非法吸收公众存款44，737，000.00元，尚欠29，021，275.00元人民币未予兑付，李红违法所得252，267元（获得工资170，334.00元，获得提成为81，933.00元），李红自己吸收3名集资参与人的投资款1，070，000.00元；被告人吴亮2015年10月至2019年4月任该公司副总经理期间，非法吸收公众存款47，462，000.00元，尚欠28，304，292.00元人民币未予兑付。其违法所得574925元，（获得工资329，569.00元，获得提成是245，356.00元）吴亮自己吸收13名集资参与人投资款3，590，000.00元；被告人王晓萃在2017年8月至2019年2月在该公司二道分公司任经理期间非法吸收公众存款3，830，000.00元，尚欠2，930，547.00元人民币未予兑付（此数额应为退赔数额），在总公司获得工资71，599.00元，在分公司获得工资66，984.00元，共计138，583.00元，在总公司获得提成为19，659.00元，在分公司获得提成为7，842.00元，共计违法所得为166，084元。被告人李红、吴亮共计非法吸收124人存款47，462，000.00元，尚欠28，304，292.00元人民币未予兑付。（被告人李红、吴亮在任职间统计的欠款数额是在不同的时间点的欠款数额，是一个变量。而此数额是集资参与人最后的损失数额，并且二被告人违法所得包含在此数额内，被告人李红、吴亮退赔数额应以此数额为准。） （9）扣押清单证明：查扣吉林省信耀资产管理有限公司公章情况。 2、证人证言 （1）薛某证言1 我于2015年10月份至2019年4月份在吉林省信耀资产管理有限公司工作。我负责给员工开工资，给员工计算工资，公司的正常开销，公司日常购买赠送礼品，客户收益发放。公司有对公账户但是我没用过。我们公司的组织架构是：老板高卫峰，总经理叫李红，副总叫吴亮，我是会计兼出纳，前台叫徐珊珊，接待叫张明月，行政叫鞠丹红，业务员叫王欢、李宏远、谢莉、张帅、徐艳萍、王艺超。二道分公司负责人叫王晓萃，其他人我就不知道了。二道信耀分公司负责人是王晓萃。信耀公司有工商执照叫吉林省信耀资产管理有限公司。信耀公司的总公司办公地点在长春市朝阳区自由大路与立信街交汇，分公司在二道区岭东路与乐群街交汇处。还有敦化分公司、桦甸分公司、白城分公司。公司都是通过发传单的方式招揽客户，信耀公司实际经营人是高卫峰，总公司经理是李红、副总是吴亮、长春分公司是王晓萃，其它分公司负责人不知道叫什么。我们公司的工作是高卫峰，李红、吴亮负责总公司全面工作，分公司是王晓萃负责。我们信耀公司都是吴亮对新员工培训的，内容是信耀公司与第三方昊隆公司签订合同有抵押物，让员工对外宣传时也这样介绍。我们信耀公司在宣传中一直跟客户说，信耀公司有第三方抵押物。如果不给返利及本金，就把第三方的抵押物卖了还给客户。昊隆公司与信耀公司的抵押手续，我忘记是否看见过。投资没有固定人群，业务员上街、小区发放传单。投资最低限制2万元，投资没有上限，上不封顶。信耀公司对于投资本息的归还及支付有约定和承诺，投资人会和信耀公司签订"客户合同书"，具体约定和承诺在"合同书"中都有体现。直接转款到投资人提供的银行卡里，或者取现金。2019年4月份停止支付利息了。对于信耀公司工作人员是否有销售理财产品经国家有关部门批准的手续，我只知道信耀公司有营业执照。合同的签订过程是信耀公司将事先盖好公章的合同交给投资人，并将投资人的相关信息填写好。然后到财务交款，合同正式生效，当天就领取当月的收益。2019年4月份的时候信耀公司就开始陆续的把客户投资的本金进行返还。预计是分42个月返还。我在信耀公司投资了20万元。具体获得了多少收益我记不清了，因为我投资的钱陆陆续续增多，每个月获得的收益都不一样。李红的提成是分两部分，一部分她个人拉来客户有提成，另一部分公司当月的总收入的提成，100万以内的部分是千分之1,100万以外的部分是千分之0.8，公司当月总收入的提成是她和吴亮平分这个提成钱。吴亮的提成也是分两部分，一部分他个人拉来客户有提成，另一部分是公司当月的总收入的提成，100万以内的部分是千分1,100万以外的部分是千分之0.8，公司当月总收入的提成是吴亮和李红平分这个提成钱。信耀公司的第三方投资是洛阳昊隆实业有限公司，法人叫郜丹丹。客户跟信耀公司签合同里面有三方，信耀公司跟洛阳昊隆实业有限公司签合同，洛阳昊隆实业有限公司具体是做钢制家具。洛阳昊隆实业有限公司用厂房、设备做抵押物。我是公司会计，有公司的账。信耀公司是否有相关部门的文件允许向老百姓吸收钱款的手续，我不知道。 薛某证言2 我来到荣光路派出所提供2015年10月到2019年6月我的银行流水单。我是信耀公司的财务，这是我的建设银行卡的流水。这张卡是之前我在信耀公司上班期间给员工开工资、收取客户投资资金、给客户返还利息和本金用的银行卡。信耀公司所有的员工的工资都是经过我手用这张银行卡转账开工资的。具体给开工资的员工和卡号是：李红6217000940013080057、吴亮621000940010508217、徐珊珊6217000940014439773、鞠丹红6217000940012886215、张明月6217000940010511005、王欢6217000940019557421、李鸿远6217000940003219038、张帅6217000940017120644、张策6217000940012500576、王义超6222800940890031027、谢丽6236680940017120644、徐艳平6217000940009171514，还有其他员工我现在记不清了，都在我提供的银行流水里。信耀公司经理的工资结构是：经理的工资是由底薪、全勤、餐补和绩效构成，全算上李红每个月工资是人民币6000元，吴亮每个月工资是7000元，都是我用建设银行卡转账到他们的账户里。信耀公司经理的提成结构是：经理的提成是按照公司的总业绩提，每个月公司总业绩如果是人民币1000000（壹佰万）元以内，李红和吴亮提千分之一然后平分，每个月公司总业绩如果超出人民币1000000（壹佰万）元，先按照人民币1000000（壹佰万）元提出千分之一，然后用总业绩减去1000000（壹佰万）剩下的钱再提出千分之零点八，加在一起以后他们两人平分，平均每个月他俩每人能提人民币1000（壹仟）到2000（贰仟）元，吴亮和李红的提成都是每个月给他们发现金。信耀公司业务员的工资的结构是：业务员的工资由底薪、餐补、满勤、绩效和额外绩效组成，新入职的业务员每月底薪是人民币1500（壹仟伍佰）元，随着入职的时间和业绩会增长，像李鸿远、王欢这种团队长每月底薪可以达到每月人民币7000（柒仟）元左右，餐补所有业务员都是每月人民币200（贰佰）元，满勤所有业务员都是每月人民币300（叁佰）元，满勤如果有请假会被扣除，业务员的绩效模式是每个人每个月有人民币100000（拾万）元的任务，如果完成了任务就给发人民币1000（壹仟）元，如果没完成就没有绩效钱，如果超额完成任务每多完成人民币10000（壹万）元给他们补发人民币50元，业务员的工资是每个月用建设银行卡转账到他们的账户里。信耀公司业务员的提成的结构是：业务员的提成是每个人的基计业绩和资历不一样档次也不一样，分别有1%、1.5%、2%、2.4%四个档，都是从该人当月业绩里面提，提成的钱是直接给他们发现金。信耀公司普通员工的工资的结构是：普通员工的工资是由底薪、全勤、餐补构成，除了每个月人民币300（叁佰）元的全勤可能会被扣除，其他的都是固定工资，工资是用建设银行卡直接转账到个人的账户里。信耀公司普通员工的提成的结构是：普通员工有我、鞠丹红、徐珊珊、张明月，我们四个人的提成模式是每个月从所有业务员的提成总和中抽取10%然后我们四人平分，平均每个月大约能提到人民币1000（壹仟）元左右，提成是直接发的现金。信耀公司的所有员工还有一个工龄钱，就是每多上一年班，每个月工资多加人民币100（壹佰）元钱。 薛某证言3 信耀公司业务经理和业务员的基本工资是每个月2000元到6000元不等，行政类员工每个月3000元到4000元不等。每个月打卡工资都包括：基本工资、餐补、满勤工资、绩效工资、奖励工资、保险补助、工龄工资、岗位工资。行政类员工是：总经理李红、副总经理吴亮、财物是我、行政主管鞠丹红、前台徐珊珊、接待张明月，长春分公司的我不知道。总公司业务经理是王欢、李弘远，分公司我不太清楚，基本工资发放的标准是员工每月应得的工资，标准在2000元到6000元不等。餐补发放的标准是每个人每月200元，缺勤的人按照缺勤天数相应扣除。满勤工资发放的标准是每个月全勤的奖励，是每个人每个月300元，当月有缺勤就不发满勤工资。工龄工资发放的标准是按照工作年头计算的，每个人每满一年每个月多发100元工龄工资。岗位工资发放的标准是根据员工担任的职务发放的工资，经理级别是每个月300元，行政类员工是每个月100元，业务经理每个月500元，业务员不发放岗位工资。保险补助发放的标准是工作两年以上的保险补助，每个月500元。绩效工资发放的标准是业务员需要完成当月业绩发放的工资，没完成任务不发放绩效工资，业务员每个月1000元，业务经理每个月1500元，行政类员工每月绩效工资都是固定的200元。行政类员工发放绩效工资的根据是，高卫锋、李红、吴亮开会研究后把我们的基本工资拆分成若干项，把我们基本工资中的200元纳入到绩效工资中来了。没有具体执行标准，不需要完成业绩，都是按月发放。业务经理绩效工资发放标准是，每月完成十万元业绩发放1500元绩效工资，业务员每月完成十万元业绩发放1000元绩效工资。奖励工资的发放的标准是业务经理和业务员超额完成业绩按照超出的部分每超额完成1万元奖励50元，业务经理额外还获得团队当月一共完成数额的相应奖励工资，行政类员工没有奖励工资。业务经理和业务员的业绩是业务经理和业务员招揽客户到信耀公司投资的具体数额，发放相应的绩效工资和奖励工资。业务经理负责带领所属的业务员发放传单，招揽客户，吸取资金。总公司和各地分公司工资执行标准均按照总公司制定的标准执行。工资标准是高卫锋制定的。 （2）孟某证言 我2017年11月份到2018年5月份在信耀公司二道分公司上班。我负责上街进行宣传，招揽客户进行投资。基本上都是工作日，我们业务员就到街上、市场和小区等地方发宣传单，没有固定地点。信耀公司日常经营由王晓萃负责。 信耀公司有工商注册，在二道工商局注册的吉林省信耀资产管理有限公司。信耀公司总公司在长春市朝阳区自由大路与立信街交汇，我们在二道区岭东路与乐群街交汇处。我发过宣传单，但是一个客户也没有。我招揽过客户，但是没有客户来投资。信耀公司实际经营人，总公司是高卫峰，分公司是王晓萃。我们分公司总经理是王晓萃，我们团队的经理是张某。王晓萃领导张某工作，张某领导我们工作。公司的新员工都要到总公司培训，都是吴亮对新员工培训的，培训之后，我们就都到大街、市场、小区等地方发宣传单，任何人投资都行。信耀公司对于投资本息的归还及支付有约定和承诺，投资人会和信耀公司签订"客户合同书"，具体约定和承诺在"合同书"中都有体现。直接转款到投资人提供的银行卡里。信耀公司何时停止支付收益的，我不知道，我早都不干了。对于信耀公司工作人员是否有销售理财产品经国家有关部门批准的手续。我只知道有营业执照、工商许可证、组织机构代码证，都在墙上挂着。 此外证人张某、马某、寇金晶、夏晓莹、谢丽等人分别证实信耀公司非法吸收公众存款等上述行为。 3、集资参与人陈述 （1）孔庆龙陈述 我今天来公安机关是来报案，我在吉林信耀资产管理有限公司投资被骗了。2017年至2019陆陆续续投资26万元。 我在乐群街与岭东路交汇吉林信耀资产管理有限公司投资。 具体过程是：我家就在乐群街与岭东路交汇吉林信耀资产管理有限公司附近，我平时走路过就看见该公司员工发宣传单，一个叫王琦的女业务员让我投资，我就投了。我和王琦签的合同，合同封面是《吉林信耀资产管理有限公司客户合同书》，内容叫项目投资管理合同。合同是在乐群街与岭东路交汇吉林信耀资产管理有限公司签的。我在信耀公司一共投资26万元钱，分别是2017年至2019年陆陆续续投的，真记不清了，合同也被该公司收上去了，我手里也没啥东西了。信耀公司投资金额没有上限，上不封顶，但是最少得投两万元钱。 我大概收益3000多元钱，信耀公司给我返过5000元左右， 我还有255000元本金没有收回。 （2）李凤楼陈述 我今天来公安机关是因为我在吉林信耀资产管理有限公司投资被骗9万元。时间是2019年4月18日投资9万元。我在乐群街与岭东路交汇处吉林信耀资产管理有限公司长春分公司投的资。具体过程是，我在乐群街与岭东路交汇处吉林信耀资产管理有限公司长春分公司路过，业务员给我发传单，我知道的信耀公司，看见公司门口的宣传利率很高，保本等信息，于是我进屋咨询的，当时是信耀公司的业务员张某接待的我，我看见信耀公司屋里工商登记挺全的，我就投资了。我和业务员张某签的合同，合同封面是《吉林信耀资产管理有限公司兑付本金还款协议书》。合同是在二道区岭东路和乐群街交汇信耀公司屋里签订的合同。2019年4月18日，我在信耀公司现金支付9万元人民币。信耀公司投资金额没有上限，上不封顶。我投资9万元钱一共收益到900元。当时，业务经理跟我说由于洛阳昊隆实业有限公司倒闭了，由信耀公司给我们返款，于是把我们的合同收回去了，又给我们一个还款协议，先期返款900元。我还有89100元本金没有收回。我看到过信耀公司的营业执照。在信耀公司投资人员没有限制，谁来投资都可以。投资钱数上不封顶。 此外吴合金、张秋影、刘信等集资参与人人分别陈述在吉林省信耀资产管理有限公司投资并遭受损失的事实。 4、被告人供述 （1）被告人李红供述 我2016年12月份至2019年4月份在吉林省信耀资产管理有限公司工作，我具体负责公司员工考勤工作、行政部门、财务部门、业务员。我们公司的主要架构：老板是高卫峰，我是总经理，副总叫吴亮，会计叫薛某，前台叫徐珊珊，接待叫张明月，行政叫鞠丹红，业务员叫王欢、李宏远、谢莉、张帅、徐艳萍、王艺超、张策。二道分公司负责人叫王晓萃（法人），财务叫朱岩石、李春英，行政叫夏晓莹，其他人我就不知道了，敦化分公司（法人陈国伟）、桦甸分公司（法人陈国伟），白城分公司（法人安立明）。信耀总公司日常经营老板是高卫峰委托我和吴亮管理总公司。二道信耀分公司负责人王晓萃是法人兼经理。信耀公司有工商执照叫吉林省信耀资产管理有限公司。信耀公司总公司办公地点在长春市朝阳区自由大路与立信街交汇，分公司在二道区岭东路与乐群街交汇长春印。敦化分公司、桦甸分公司、白城分公司具体位置不知道。公司是业务员通过发传单的方式招揽客户。传单的具体内容是有公司介绍，收益（利息）地址及电话，可以合作银行。信耀公司实际经营人是高卫峰，总公司经理是我、副总是吴亮、长春分公司是王晓萃，敦化分公司（法人陈国伟）、桦甸分公司（法人陈国伟），白城分公司（法人安立明）。总公司的工作主要由高卫峰负责安排， 高卫峰是老板委托我和吴亮管理总公司。公司都是吴亮对新员工培训的，内容是信耀公司与第三方昊隆公司签订合同有抵押物，让员工对外宣传时也这样介绍，公司简介，公司的里程碑，个人的职业生涯，规章制度还有公司未来前景。在宣传中一直跟客户说，信耀公司有第三方抵押物。如果不给返利及本金，就把第三方的抵押物卖了还给客户。信耀公司有抵押物合同，借据合同、资产评估报告、审计报告。投资没有固定人群，业务员上街、小区发放传单。投资最低2万元，投资没有上限，上不封顶。信耀公司对于投资本息的归还及支付有约定和承诺，投资人会和信耀公司签订"客户合同书"，具体约定和承诺在"合同书"中都有体现。直接转款到投资人提供的银行卡里，或者取现金。2019年4月份就停止支付利息了。我只知道有营业执照。投资人通过刷卡和现金的形式支付投资款项。合同的签订过程是：信耀公司将事先盖好公章的合同交给投资人，并将投资人的相关信息填写好。然后到财务交款，合同正式生效，当天就领取当月的收益。2019年4月份的时候公司就开始陆续的把客户投资的本金进行返还。预计是分42个月返还。我在信耀公司投资了60万元。我获得了收益，第一笔返利23400元。第二笔好像返利11700元，第三笔返利11700元，共给返利46800元。信耀公司的第三方投资是洛阳昊隆实业有限公司，法人叫郜丹丹。客户跟信耀公司签合同里面有三方，信耀公司跟洛阳昊隆实业有限公司签合同，洛阳昊隆实业有限公司具体是做钢制办公家具。我有公司账的电子版，里面记载客户收取多少钱及公司日常花销的记录。我只记载总公司的账，分公司的账有自己的财务。信耀公司没钱发放给客户利息及本金，法人高卫峰跟客户签订了还款协议。我不知道信耀公司是否有相关部门的文件允许向老百姓吸收钱款的手续。法人高卫峰委托我跟吴亮管理信耀公司（包括长春分公司、敦化分公司、桦甸分公司、白城分公司），包括总公司的行政部门、财务部门、业务部门。薛某把工资报表发给我。然后我再跟高卫峰反馈。 （2）被告人王晓萃供述 我是信耀公司二道分公司的负责人，也是法人。我具体负责将总公司下发的文件传达给我们分公司的员工，负责安排员工日常工作。信耀公司的组织架构是：总公司的法人，老板是高卫峰，总经理是李红，副总经理是吴亮，行政主管是鞠丹红，财务主管是薛某，前台接待是徐珊珊、张明月，总公司业务员王欢、李弘远、谢丽、徐艳萍、张帅，二道分公司负责人法人是我，我辞职后是郭雪邺（原白城分公司负责人）接替我的职务，财务朱岩石和李春英，人事马某和夏晓莹，业务经理张某，业务员寇金晶、耿子晨、徐广新、王琪，这些是我记得的人。信耀总公司经营是李红，高卫峰经常在外地，二道分公司的经营由我负责，公司的所有事务都要报告给李红。信耀公司有工商注册，在工商局注册的吉林省信耀资产管理有限公司长春分公司，总公司注册的吉林省信耀资产管理有限公司。信耀公司的办公地点在长春市朝阳区自由大路与立信街交汇，我们在二道区岭东路与乐群街交汇长春印，我离职之后，我听说公司总部搬走了，但是具体我不清楚是怎么回事。我们分公司员工的工作内容是：我负责分公司日常事务的处理，财务负责收取投资人的投资款，行政负责管理分公司的行政事务，人事负责招聘和解聘业务员，业务员负责上街发宣传单。信耀公司实际经营人，总公司是高卫峰、李红，分公司是我和郭雪邺。我所在的公司和信耀公司是上下级关系，我所在的公司是信耀公司的分公司，总公司是有高卫峰、李红、吴亮负责，分公司是我负责，后来是郭雪邺。信耀公司员工对投资人进行宣传的方式是：先由吴亮对业务员进行业务培训，培训内容具体是：行政制度、如何理财，如何获得收益，投资之后如何保障。培训之后，业务员到外面对老百姓发宣传单，具体去哪我也不知道，我也不跟他们出去发传单。招聘业务员的时候，对他们培训内容就是出去发传单，没人组织，他们都是自己去发传单的。我们公司跟客户签合同是到公司前台签合同，任何人投资都行。我们对外宣传把客户投资的钱都投资在一个昊隆实业有限公司上，还有大安龙兴肉制品场，还有一个蛟河市的化肥厂（具体名称我记不住了）客户有通过pos机交款，有交现金。薛某的银行卡绑定的分公司的pos机。客户交的现金是交给财务那里，财务存到李春英的账户里（九台农商银行）。我们公司的业绩报电子版给通过QQ和微信给高卫峰、李红。我们公司的业绩情况我不知道，我从来不问。我是2017年10月份到的分公司，2019年2月份离开的。投资最低2万元，投资没有上限，上不封顶。信耀公司自称是从事个人投资理财。信耀公司何时停止支付收益，我不清楚，我离开公司的时候支付收益还是正常的。我只知道信耀公司有营业执照、工商许可证、组织机构代码证。合同的签订过程是：信耀公司将事先盖好公章的合同交给投资人，并将投资人的相关信息填好。然后到财务交款，合同正式生效，当天就可以领到当月的收益。我不清楚信耀公司现在是什么状态。没有相关部门的文件允许信耀公司二道分公司向老百姓吸收钱款的手续。 （3）被告人吴亮供述 我是2015年6月15日在公司入职的，2019年4月末离职了。我在该公司总公司担任行政副总，我具体负责员工的入职培训，我向员工介绍我们公司的情况，介绍第三方合作公司的情况。我并没有实地考察过第三方合作公司的情况，只是通过高卫峰给我提供的数据来了解第三方合作公司的情况。我只知道跟我们公司合作过的第三方公司有大安龙兴肉制品有限公司、天晟肥业公司、洛阳昊隆实业有限公司、洛阳赛福德医疗科技有限公司，我只去过大安龙兴肉制品有限公司看过，地址在大安市，当时公司租大巴车带着客户一起看的，具体地点我记不清了，大概是2017年去的。我只去过大安龙兴肉制品有限公司，该公司是实际存在的，其他的第三方合作公司我都不知道是否真实存在，我也没去考察过，我只是在网站上查看过公司的资料。我们公司与第三方合作公司的情况是，合作前第三方合作公司会给我们公司提供评估报告，都是拿其第三方公司作为抵押来保障对我们公司造成损失时以便去其公司进行处理。我们公司的组织架构：总公司法人高卫峰（身份证号码XXX）、总经理是李红（身份证号XXX）、行政副总经理是我、行政主管是鞠丹虹、出纳是薛某、前台是徐珊珊、接待是张明月、总公司业务员是王欢、李弘远、谢丽、徐艳萍、张帅。我们公司实际总经营者是高卫峰，李红负责管理所有公司事务，我只负责培训。总公司办公地点是在自由大路与立信街交汇处，长春分公司在二道区乐群街岭东路交汇处、其他公司位置我不清楚。2019年4月份因为总公司房租高就把总公司搬到长春分公司了，乐群街与岭东路交汇的公司也就是长春分公司和总公司的共同办公地。我们公司只有工商执照，在工商局注册的信耀资产管理有限公司。信耀公司与各分公司是总公司与分公司的关系，总公司管理所有分公司。信耀公司员工一般是发传单，或者选个地点设置展位来对外宣传，员工宣传我跟他们讲过的我们公司的情况和与第三方合作公司的情况，业务员通过自己的口才与客户宣传，拉拢客户来我们公司投资。都是业务员自己自觉出去发传单宣传公司招揽客户来获得报酬。我们信耀公司对外发放宣传页是宣传的彩页，都是公司自己印制，自己到外面发，之前发过，后来不让发了。我们公司投资没有针对特定人群，只要有钱来投资就行。对投资数额没有限制，最低2万元，上不封顶。信耀公司有以下几种理财产品可提供投资人选择，年化收益率分别是：1.投资期限是3个月，年化收益百分之4.8，按月支付收益，期满后返还本金；2.投资期限6个月，年化收益百分之9.6，按月支付收益，期满后本金返还本金；3.投资期限12个月，年化收益百分之12，按月支付收益，期满后返还本金。信耀公司对于投资本息的归还及支付有约定和承诺，投资人会和信耀公司签订“客户合同书”，具体约定和承诺“合同书”中都有体现。直接转款到投资人提供的银行卡里。信耀公司自称是从事个人资产管理。2019年4月份停止支付收益，并于客户达成本金还款协议书，并支付当月合同约定返还本金的百分之二。之后只返还一次约定的本金，之后在也没返还过。合同的签订过程是：我们公司自己准备好事先盖好信耀公司和第三方合作公司公章的合同交给投资人，然后签订合同。我们公司是如何处理客户投资的钱的，高卫峰对我们说投资的钱都投到第三方合作公司。第三方合同公司会抵押他们公司的固定资产给我们公司作为投资保障。我底薪4000多，全勤加餐补一共算下来5000多元钱，老板会每年给我发年终奖，大概2000元钱左右。我的工资是直接打到我自己卡里。我不清楚信耀公司现在是什么状态，没有相关部门的文件允许信耀公司吸收钱款的手续。客户是通过pos机和现金支付投资钱款的，其他具体的我不清楚。我本人没有在信耀公司投资。我的行政副总经理是一个叫吴博的任命的，吴博原来是总经理，吴博之后是李红当总经理。 本院认为，被告人李红、吴亮、王晓萃违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，对三被告人应依法惩处。三被告人到案后能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，并自愿签署了认罪认罚具结书，认罪认罚，有悔罪表现，依法可从轻处罚。被告人李红的辩护人提出被告人的犯罪属单位犯罪的辩护意见，经查，三被告人及证人等证据均证实吉林省信耀资产管理有限公司只从事了非法吸收公众存款的业务，没有证据证明该公司从事其他业务。根据相关司法解释规定，“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司实施犯罪的，或者公司设立后以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”，故该公司只是作为非法吸收公众存款平台或工具而存在，被告人的行为应认定为个人犯罪进行处罚，故辩护人的辩护意见不予采纳。被告人王晓萃的辩护人认为被告人王小萃属从犯的辩护观点，经查，被告人王小萃系吉林省信耀资产管理有限公司长春分公司的法定代表人，负责该分公司的运营及管理，对该分公司非法吸收公众存款负有主要责任，不应认定从犯，辩护人的辩护意见不予采纳。综合三被告人的全部犯罪事实和情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人李红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月17日起至2023年7月16日止。罚金自判决生效后15日内向本院缴纳。） 二、被告人吴亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月16日起至2023年5月15日止。罚金自判决生效后十五日内向本院缴纳。） 三、被告人王晓萃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月16日起至2022年7月15日止。罚金自判决生效后十五日内向本院缴纳。） 四、责令被告人李红、吴亮共同连带退赔集资参与人损失人民币28,304,292.00元，责令被告人王晓萃退赔集资参与人损失人民币2，930,547.00元。（退赔名单附后） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  马延松 人民陪审员  李 杰 人民陪审员  于占林 二〇二一年三月三十日 书 记 员  邹政法 被告人李红、吴亮退赔集资参与人名单 序号 姓名 余额（单位：元） 刘盼 151,350.00 刘小伟 456,010.00 牛玉春 155,850.00 叶莹 22,550.00 滕君 558,000.00 韩宁 106,560.00 刘兵 38,770.00 于雁野 361,550.00 郑凤鸣 215,950.00 王晓萍 32,708.00 林培育 39,360.00 侯启明 77,460.00 李凤楼 70,200.00 祖蕲春 226,648.00 赵雅文 166,760.00 蔡碧玉 65,080.00 马丽达 18,416.00 张瑞霞 193,690.00 甘秋江 675,970.00 吕纯荣 62,844.00 白秀荣 93,029.00 马玉国 207,020.00 胡丽华 27,200.00 张玉梅 269,323.00 张俭飞 43,000.00 刘兰萍 210,464.00 张凤芹 31,870.00 马维清 140,640.00 韩桂英 586,770.00 李桂香 1,559,880.00 郭丽丽 48,300.00 宋长明 47,500.00 魏志宽 1,349,732.00 于立惠 41,850.00 李黎 114,902.00 刘丽平 228,250.00 魏小丽 549,440.00 马玉茹 405,380.00 王秀华 242,810.00 马云红 842,840.00 王玉香 492,230.00 孔文 211,825.00 齐国岩 92,450.00 齐国平 45,000.00 张美华 180,600.00 张振香 17,600.00 王正 1,086,630.00 宁波 185,160.00 杨凤彦 373,145.00 马国华 19,400.00 姜秀荣 86,555.00 石凤兰 33,610.00 李秋艳 45,360.00 周喜芝 535,860.00 许莉娟 497,457.00 刘文月 5,670.00 胡满珍 352,500.00 徐跃智 36,000.00 陈永泉 174,600.00 李多元 628,555.00 曲桂芝 90,640.00 赵宪德 626,650.00 马秀珍 108,750.00 刘兰英 17,960.00 金桂琴 36,000.00 马淑英 17,600.00 李玉梅 58,716.00 李秀梅 411,419.00 叶维昌 2,709,762.00 秦永春 64,800.00 马永丰 120,130.00 范玉 266,340.00 赵晓光 317,930.00 方鸿飞 398,540.00 徐艳萍 26,900.00 王剑冰 88,600.00 张政 27,600.00 吴翠芳 346,650.00 董淑华 172,650.00 卜宪英 8,390.00 葛淑芬 213,400.00 彭秀岚 171,750.00 张晓东 367,130.00 韩亚琴 90,180.00 韩伯钧 131,380.00 李冰 127,400.00 马桂芳 46,500.00 李文云 31,990.00 李文芹 178,745.00 张永波 248,805.00 宋泽新 948,690.00 李凤琴 98,912.00 张艳波 6,365.00 文德新 50,580.00 石海忱 15,320.00 石春月 37,900.00 林依梅 13,464.00 王波 87,920.00 李桂香 21,860.00 鞠福华 88,350.00 明长江 19,400.00 杨彩焕 274,995.00 林云萍 13,700.00 王立军 113,650.00 王月琴 136,700.00 贠燕文 15,380.00 刘会英 853,878.00 孙成绪 18,400.00 王瑞兰 773,035.00 于皓 37,348.00 邹晓光 28,200.00 张淑华 417,085.00 刘向阳 136,500.00 王颖 83,740.00 赵丽民 18,680.00 王义超 126,060.00 张帅 44,320.00 谢丽 242,172.00 吕玉珍 54,794.00 于维洲 265,796.00 被告人王晓萃退赔集资参与人名单 序号 姓名 余额（单位：元）