山东省利津县人民法院刑 事 判 决 书(2020)鲁0522刑初51号公诉机关山东省利津县人民检察院。被告人宋猛猛，男，1988年1月19日出生于利津县，汉族，中专文化，村民，住利津县。因涉嫌犯危险驾驶罪于2019年7月19日被刑事拘留，同年7月22日被取保候审；因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月11日被刑事拘留，同年11月15日被逮捕。现羁押于利津县看守所。辩护人左名涛，山东津城律师事务所律师。辩护人袁佳宁，山东津城律师事务所律师实习律师。利津县人民检察院以利检一部刑诉〔2020〕51号起诉书指控被告人宋猛猛犯危险驾驶罪、诈骗罪、盗窃罪一案，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。利津县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉，被告人宋猛猛及其辩护人左名涛、袁佳宁到庭参加诉讼。现已审理终结。利津县人民检察院指控：一、危险驾驶罪2019年4月6日15时许，被告人宋猛猛醉酒后驾驶鲁Ｅ×××××小型轿车在东营市东营区路口时，被东营市公安局交通警察支队一大队一中队执勤民警查获。经鉴定，被告人宋猛猛血液中乙醇含量为151.36mg/100ml。二、诈骗罪1.2018年12月，被害人陈某1联系被告人宋猛猛协调办理贷款，宋猛猛编造办理贷款需要先支付利息的事由，骗取被害人陈某120000元，未给陈某1办理贷款，后将20000元用于个人花销、挥霍。2.2019年6月，被告人宋猛猛伪造了其前妻居住的房屋的不动产权证书，谎称用该房屋五年租赁期限做担保，以借款名义从被害人张某处骗取67000元，后用于还账和个人花销。3.2019年3月，被害人李某1的丈夫王某1因担保责任被冻结工资账户，被告人宋猛猛编造给王某1解封工资卡的事由，从李某1处骗取4200元，后用于个人花销。4.2019年9月，被告人宋猛猛给被害人赵某1、刘某1夫妇从捷信公司联系办理贷款后，以借款名义从赵某1、刘某1夫妇处骗取47025元，后用于个人支出。5.2019年7月，被告人宋猛猛以被害人李某2名下的轿车办理抵押贷款57000元，用于个人支出。2019年8月，宋猛猛向李某2编造从银行办理贷款用于偿还之前57000元的事由，后以李某2名义从银行贷款100000元，并从李某2处骗取95000元用于个人支出，未偿还之前的57000元贷款。6.2019年9月至10月，被告人宋猛猛给被害人刘某2联系办理完贷款后，隐瞒贷款已经全额发放的真相，编造贷款还需要交纳保险费的事由，从刘某2处骗取3000元。7.2018年9月，被告人宋猛猛给被害人黄某联系办理贷款150000元，后以借款名义从黄某处骗取138735元，后用于个人支出。8.2018年12月，被告人宋猛猛给被害人赵某2联系办理贷款30000元，后以借款名义从赵某2处骗取30000元。9.2019年3月，被告人宋猛猛安排曹某龙、吕某（以上两人另案处理）冒充利某益集团职工，并制作两人假的身份证复印件，以两人向被害人李某3借款的名义，从李某3处骗取100000元，用于还账和个人花销。三、盗窃罪2019年8月6日，被告人宋猛猛给被害人刘某2在广州联系办理银行贷款期间，让刘某2将手机、身份证、两张银行卡交由宋猛猛和银行工作人员办理贷款用。在贷款资金发放至刘某2两个账户内后，宋猛猛秘密将上述两账户内资金共计256298元窃取。就上述事实，公诉机关当庭出示了抓获经过，证人林某等的证言，被害人张某等的陈述，被告人宋猛猛的供述和辩解，鉴定意见，视听资料等证据。指控被告人宋猛猛醉酒后驾驶机动车辆在道路上行驶，其行为构成危险驾驶罪；被告人宋猛猛以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币504,960元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；被告人宋猛猛以非法占有为目的，秘密窃取他人财物共计256,298元，数额巨大，其行为构成盗窃罪。被告人宋猛猛一人犯三罪，应数罪并罚，提请依法判处。被告人宋猛猛对指控的危险驾驶罪无异议，并当庭认罪；针对诈骗罪提出，其与被害人均系正常经济交往，多为借款，不存在诈骗行为；针对盗窃罪提出，他帮助刘某2贷出款项后，刘某2自己对账户款项进行了转账操作，他按照约定转给刘某23万余元，其不存在秘密窃取行为。其辩护人提出：1.被告人宋猛猛由于投资失利，为偿还借款不得不采用借新贷还旧贷的方式来还钱，并且从事押运员工作以赚钱还贷，并非任意挥霍，主观上没有非法占有的目的；2.指控被告人诈骗被害人的证据不足；3.刘某2用手机银行转账均是自己操作，无证据证明是被告人盗取刘某2账户上钱款。指控被告人的诈骗罪和盗窃罪均不成立。4.量刑方面，被告人构成坦白；取得部分被害人谅解，可对被告人从轻处罚。经审理查明：一、危险驾驶事实2019年4月6日15时许，被告人宋猛猛醉酒后驾驶鲁Ｅ×××××小型轿车在东营市东营区路口时，被东营市公安局交通警察支队一大队一中队执勤民警查获。经鉴定，被告人宋猛猛血液中乙醇含量为151.36mg/100ml。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.证人陈某2的证言；2.鉴定意见；3.受案登记表、立案决定书、呼气检测单、查某、侦破情况说明、血样提取登记表；4.被告人供述与辩解。二、诈骗事实1.2018年9月，经被告人宋猛猛联系，被害人黄某向李某5借款。后宋猛猛以自己先用一下该借款为名从黄某处骗取138735元，又向黄某编造李某5收回借款的事实，将该款据为己有，用于个人开支。上述事实有公诉机关提供的下列证据证实：（1）被害人黄某的陈述，证实因做生意赔了钱，2018年他需要用钱就联系了宋猛猛。9月份，宋猛猛告诉他联系了一笔15万元的借款，给他五万元用，给李某6五万元用，宋猛猛自己用五万。宋猛猛拿出一个借款合同，出借人是崔某，借款金额15万元。他在借款人处签了名字，担保人处已签好了李某6的名字，宋猛猛也在担保人处签了名字。9月25日，宋猛猛说借款到账了自己先用一天。他看了手机银行确实到了15万元，就把13万多元转给了宋猛猛。下午他又给宋猛猛送去了1万多元现金，这15万元全部给了宋猛猛。后来他向宋猛猛要那5万元，宋猛猛说崔某的丈夫李某5查到他征信不行，把15万元收回了。12月份，李某6给他打电话称李某5索要借款利息，其这时才知道被宋猛猛骗了。后来李某5找了他、李某6、宋猛猛商量还款，商量的结果就是宋猛猛每月还七千。2019年12月份，李某5起诉了。（2）证人证言①李某6的证言，证实2018年9月，宋猛猛告诉他联系了朋友黄某从一个叫李某5的人处借款15万元，利息很低，让他当担保人，三个人每人用五万元。他正好手头紧就答应了。后宋猛猛把他叫到金泽花园的车库，拿出一个借款合同，上面写着出借人崔某，借款额15万元，宋猛猛让他在担保人处签了字，当时其没有看见黄某签字，也没见黄某本人。第二天，宋猛猛说黄某的征信不行，放款人没有放款。三个月后，李某5给其打电话称借给黄某的15万元已两个月没交利息了，让其抓紧催催黄某还钱。之后他与黄某一起去找宋猛猛，质问宋猛猛不是说黄某征信不行，借款没下来吗？宋猛猛就装糊涂。他们三人去找李某5商量，商量过很多次但宋猛猛依然每个月支付不了李某5利息。②李某5的证言，证实2018年9月份，他通过宋猛猛介绍借给黄某15万元。宋猛猛打的借款合同，出借人是他妻子崔某，借款人是黄某，李某6和宋猛猛是担保人。崔某通过网银给黄某转账15万元。后宋猛猛给崔某转账9000元，是三个月的利息。到期后，他给黄某打电话询问是否续借时，得知黄某收到15万元后被宋猛猛要去了，宋猛猛对黄某说他嫌黄某征信不好，不借给黄某了。他又找李某6，李某6说当时在合同上签字后，宋猛猛说他没有同意放款，借款合同作废了。然后他又找宋猛猛，宋猛猛不承认从黄某那里拿钱的事，一直拖着。又过了三个月，宋猛猛才承认从黄某处借走钱的事。（3）银行交易明细，证实2018年9月25日，崔某账户转至黄某账户10万元、5万元。同日黄某该账户转至宋猛猛账户10万元、38735元。宋猛猛账户收到黄某转账后，转至崔某账户9000元。（4）被告人宋猛猛的供述和辩解，证实2018年8月，经他联系黄某从李某5处借款15万元后，他让黄某先给他用，黄某给了他13万多。之后他一直没钱就没有归还。到了2019年9月，其和黄某、李某6与李某5商谈了一个还款计划。他没有能力还钱，其家中只有三间砖屋，没有其他的房产和车辆。2.2018年12月，被害人陈某1让被告人宋猛猛帮助联系贷款，宋猛猛以办理贷款需要先支付利息为由向陈某1索要20000元并承诺若在2019年1月4日前不能办理贷款就返还。12月30日，陈某1给宋猛猛转账20000元，但宋猛猛未给陈某1办理贷款又不返还该20000元。上述事实有公诉机关提供的下列证据证实：（1）被害人陈某1的陈述，证实2018年12月，他找宋猛猛帮助协调贷款20万元，宋猛猛称要先交2万元利息。12月30日，他通过手机银行给宋猛猛转了2万元，宋猛猛给其写了一张收条，承诺在2019年1月4日之前协调好贷款，如协调不好就支付2.1万元。后来宋猛猛没有给其协调贷款。2019年3月2日之后，宋猛猛电话不接、微信不回。（2）转账明细和收条，证实2018年12月30日，陈某1通过农业银行尾号5475账户转给宋猛猛尾号8250账户2万元。同日宋猛猛写了一张内容为“今收到陈某1现金20000元整，至2019年1月4日给陈某1协调资金20万元，如到期办理不好，宋猛支付陈某121000元整。”的收条。（3）被告人宋猛猛的供述和辩解，证实2018年12月份，陈某1找其帮忙协调资金。他让陈某1先交2万元利息，打算联系个利息低于1分的贷款，从中挣三四千块钱。12月30日，陈某1给他转了2万元钱，他写了一个收条，承诺在五天之内给陈某1协调资金20万元，如果办不成赔陈某121000元。后来其奶奶生病住院，其投资的国某1等平台也全倒闭，没心思给陈某1办理贷款。陈某1给的2万元也用在奶奶住院、个人生活开支、还账方面。3.被害人李某1的丈夫王某1因担保纠纷被法院冻结工资账户。2019年3月7日，被告人宋猛猛以给王某1解封工资卡为由向李某1索要4200元据为己有，用于个人开支。上述事实有公诉机关提供的下列证据证实：（1）被害人李某1的陈述，证实2019年3月7日，宋猛猛说可以帮其丈夫王某1被法院冻结的银行账户解冻，需要交上4250元给法院。她就给了宋猛猛4200元，宋猛猛打了一个收条。但后来账户一直没有解封。（2）证人证言①王某1的证言，证实其弟弟王某3多次借款，他担保了7笔。因王某3还不上钱，他的工资被法院冻结。2019年3月7日，宋猛猛让其对象出4250元，自己也出4250元，偿还债权人本金，法院解封他的工资卡。他对象给了宋猛猛4200元，但法院没有解封。②牛某1的证言，证实王某1的哥哥在其父亲牛某处借款5万元，到2018年10月份，还有2万多元没有还。其父亲起诉了担保人王某1、宋猛猛等人，县法院把王某1的工资卡冻结。2019年四五月份，县法院把2万多元的执行款打到了其父亲的账户上。在案子完结之前，宋猛猛没有找过他，也没有找过他父亲牛某，更没有说过解封王某1工资卡的事情。（3）书证①借款担保合同、借条等，证实王某1为王某3借款提供担保的情况。②证明，证实2019年3月7日，宋猛猛给李某1出具证明一份，内容为处理王某1担保问题，收到4200元，承诺3月11日解封王某1银行卡。（4）被告人宋猛猛的供述与辩解，证实他与王某1、王某2一起为王某3向牛某的借款提供了担保。后来因为还剩余20500元没有偿还，牛某把他们四个人起诉到了法院，加上诉讼费、律师费一共25000多元。他打算和王某1每人出4200元钱给牛某，让牛某撤诉，把王某1的工资卡解封。于是其向王某1的对象要了4200元钱去找牛某，牛某不同意调解，这个事就没有办。这4200元本来应该退给王某1的对象，但其急用钱就花了。4.2019年3月，被告人宋猛猛指使曹某龙、吕某分别冒充利某益集团职工刘某3、宋某2向被害人李某3借款100000元，并制作两人假的身份证复印件交给李某3。宋猛猛让李某3将该款转至自己账户，后用于个人开支。上述事实有公诉机关提供的下列证据证实：（1）被害人李某3的陈述，证实2019年3月，宋猛猛对他说有两个利某益的朋友刘某3、宋某2想向他借10万钱用。他打听到利某益确有这两个人。3月14日晚上，他打印好空白借条，在利津县仁义堂药店等着，先是曹某龙来到在借条上签了“刘某3”的名字，还在借条下面写了收款卡号，然后走了。后宋猛猛和吕某赶到，吕某在借条上签了“宋某2”的名字。后他与朋友喝酒时，吕某给他打电话说不是宋某2，叫吕某，他用手机录了音。第二天，吕某又给他打电话赔不是，说自己就是宋某2，跟一个姓吕的朋友喝酒，喝大了所以给他打电话胡说八道。他在电话里确认了一下，就将10万元打到宋猛猛的银行卡上了。到了2019年5月份，他去找刘某3和宋某2，才发现刘某3和宋某2不是借钱的人。（2）证人证言①吕某的证言，证实2019年上半年，宋猛猛说想借别人10万元，需要他去签个字。他与宋猛猛见面后，宋猛猛说放款的人只借给利某益的人，有个叫宋某2的在利某益原油车间上班，让他借款签字时签上宋某2的名字。宋猛猛拿着其身份证复印把名字和住址更改了。然后宋猛猛带他找到放款人李某3，他写了宋某2这个名字。后宋猛猛给了他李某3的号码，说这个号码的电话不用接。他回东营后感觉不对劲就给李某3打了电话，说自己不是宋某2，但李某3好像喝酒了，说话很模糊。第二天，李某3给他打电话问是不是宋某2，他说是。李某3就说中午把钱打给宋猛猛。②曹某的证言，证实2019年3月14日下午，宋猛猛让他帮忙做个保人，并要去了他的身份证。后宋猛猛让其冒充利某益的刘某3去签担保合同，并把假身份证复印件给他看了看。后宋猛猛领着他与李某3见面，他在借条第一行签上了刘某3的名字并写了自己的身份证号码和手机号就离开了。（3）书证①身份证复印件、借条，证实李某3持有宋猛猛提供的身份证复印件以及出借款项签署借条的情况。②账户交易明细，证实2019年3月15日，宋猛猛账户收到李某3转入10万元，同日银行柜面卡取10万元。（4）电话通话录音，证实李某3转账前打电话给吕某核实其身份，吕某说自己确实是宋某2，因前一天晚上喝醉酒胡说了。（5）被告人宋猛猛的供述和辩解，证实2019年3月，李某3让他找两个利某益的担保人担保向李某3借款替许某还款。他说认识两个利某益的，分别是叫宋某2、刘某3，但人家不一定会答应担保。李某3说实在不行找人顶一下。他就找了曹某、吕某顶替宋某2、刘某3，并把吕某、曹某身份证复印件的名字改成宋某2、刘某3的，住址也改了。资料准备好以后，他约李某3见面，曹某龙在借款合同上签了刘某3的名字、吕某签了宋某2的名字。第二天，李某3给其工商银行账户打了10万元，其收到钱以后全部取出来了，给了许某42000元，给了曹某10000元，剩下的48000元自己花了。5.2019年6月，被告人宋猛猛伪造其前妻居住房屋的不动产权证书向被害人张某出示，并以该房屋五年租赁权做担保向张某借款，后取得张某67000元据为己有，用于个人开支。上述事实有公诉机关提供的下列证据证实：（1）被害人张某的陈述，证实2019年6月25日，宋猛猛拿着一个不动产权证书让她和林某2看，想向其借款7万元。宋猛猛给其写了一张借条和一个房屋租赁合同，意思是假设宋猛猛还不上钱，她就可以获得房子五年的租赁权。6月26日，她将账户内装修贷款18万元转到了宋猛猛银行账户内，后林某2和宋猛猛一起去银行取了11万元现金交给她。宋猛猛借钱后就联系不上了，后她拿着不动产权证书到房管局查询，得知系一假证，房管局将假证扣留。9月份她报警后，宋猛猛通过一朋友给其微信上转了2万元。（2）证人证言①王某8的证言，证实她与前夫宋猛猛于2019年1月7日协议离婚，房子和车都归她所有，不分担宋猛猛的任何债务。她的房子位于金泽花园小区5号楼2单元401室，不动产权证书上有宋猛猛的名字。2019年夏天宋猛猛曾向其要这个证书，她没给。②梁某2的证言，证实2019年9月，张某和林某托他找宋猛猛还钱。过了几天，宋猛猛约其见面，让他转交给了张某2万元。（3）书证①借条、不动产权证书收回证明、房屋租赁合同、银行账户交易明细，证实宋猛猛向张某出具借条、租赁合同以及不动产权证书被利津县自然资源局扣留的情况和张某向宋猛猛账户转账的情况。②不动产权证书、证明，证实不动产权证书被利津县自然资源局扣留的情况。③离婚协议书、不动产权证书等，证实王某8与宋猛猛协议离婚的情况，金泽花园小区5号楼2单元401室房屋不动产权证书上权利人为宋猛猛和王某8。④账户交易明细，证实宋猛猛账户于2019年6月26日16时收到张某汇入18万元；宋猛猛随即通过支付宝充值、财付通和银联卡消费共计67000元，ATM机取款2万元，pos机刷卡93000元。（4）被告人宋猛猛的供述和辩解，证实他与林某2是朋友。2019年6月，他向林某2借款7万元，林某2要求拿出点东西做担保。他离婚时在金泽花园的房子给了前妻，没有什么东西可以担保，就花了150万元办理了金泽花园房子的假证交给了林某2。张某向其银行账户里转了18万元，扣掉利息后其留下了67000元，多出的钱取现交给了林某2。10月份他通过梁某2还了2万元。6.2019年9月至10月，被告人宋猛猛以贷款需要交纳保险费为由，骗取委托其帮助办理贷款的刘某23000元。上述事实有公诉机关提供的下列证据证实：（1）被害人刘某2的陈述，证实2019年8月份，他和宋猛猛等人回东营后，一直问宋猛猛贷款什么时候下来，宋猛猛一直说快了。到了9月7日，宋猛猛在微信上说需要700元保险费，贷款才能下来，他就通过微信给宋猛猛转了700元。10月8日，宋猛猛在微信上又说要保险费，其在微信上给宋猛猛转了1150元。10月9日，宋猛猛又说再交点保险费，还能再贷下来点款，其又在微信上给宋猛猛转了1150元。（2）微信聊天截图，证实2019年8月28日至10月，刘某2通过微信询问宋猛猛贷款办理情况，宋猛猛称贷款没问题，能贷下来10万元。宋猛猛向刘某2索要保险费，刘某2分别向宋猛猛转款700元、1150元、1150元，共计3000元。三、本案综合证据1.被告人宋猛猛的供述和辩解，证实其曾经投资“国某1”、“禧鸿泰”、“国某2”等投资平台，这些平台在2018年12月至2019年1月全部倒闭，他赔了近180万元。他与王某8离婚后，净身出户，老家只有父亲留下了的三间瓦房，没有其他房屋、车辆等资产。2.证人吕某的证言，证实其与宋猛猛很熟悉。宋猛猛的资金状况不是很好，曾投资过“国某1”理财基金，还玩了其他网络理财产品，还给别人背债。3.书证（1）宋猛猛个人征信报告，证实2020年5月15日，宋猛猛个人消费、经营贷款逾期五笔，逾期总额168268元。贷记卡四张出现逾期，逾期总额85111元。（2）电子档案，证实被告人宋猛猛出生时间等身份信息情况。（3）发破案经过，证实2019年7月31日，陈某1报警称被宋猛猛以办理银行贷款的名义诈骗2万元。该局侦查人员传唤宋猛，展开侦查。同年9月2日，接张某报警称宋猛猛用假不动产权证抵押，骗取其信任，借款7万元后失联。同年10月11日，该局民警将宋猛猛查获并刑事拘留。宋猛猛到案后，王某1、赵某1、李某3等人陆续报案告宋猛猛诈骗。（4）谅解书，证实被害人陈某1、张某出具谅解书，对宋猛猛的行为表示谅解。以上证据经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。四、针对指控被告人宋猛猛诈骗赵某230000元的事实，公诉机关提供了以下证据：1.被害人赵某2的陈述，证实2018年12月，他因经营饭店资金紧张让宋猛猛帮忙贷款。后宋猛猛带他到陈庄二院向一名四十多岁的男子借款三万元，并签了借款协议。那名男子给其转款三万元。宋猛猛问他啥时候用钱，他说一两天就用，宋猛猛说先借用这三万元，一两天就还。过了两三天宋猛猛没还钱，并一拖再拖。到了2019年2月1日，宋猛猛给他打个借条。他名下尾号7180的账户一直由其表姐夫贾某使用，对宋猛猛于2018年12月30日给这张卡转账的事不知情。2.证人贾某证实，2017年他使用了赵某2一张尾号为7180的工商银行卡，并用这张卡开了POS机，一直用到2019年五六月份。宋猛猛曾借过他的钱，2018年12月30日转到这张卡上的11200元钱是偿还他的借款。3.书证（1）借条，证实2019年2月1日，宋猛猛给赵某2出具金额3万元的借条一张。（2）账户交易明细，证实2018年12月30日，宋猛猛账户收到赵某2尾号1627账户转入30000元；同日宋猛猛转至赵某2尾号7180账户11200元。2018年11月5日，赵某27180账户汇入宋猛猛账户50000元4.被告人宋猛猛的供述与辩解，证实他向赵某2借钱，赵某2没钱就贷了3万元款借给他。他给赵某2打了欠条，一分二的利息。五、针对指控被告人宋猛猛诈骗李某295000元的事实，公诉机关提供了下列证据：1.被害人李某2的陈述，证实2019年7月宋猛猛用其别克威朗轿车做抵押贷款57000元，钱由宋猛猛用着。宋猛猛答应还款，结果只还了8月份的分期，从9月份开始都是由他还这笔钱。2019年8月1日上午，宋猛猛让他去胜利农村商业银行史口支行，办一个贷款把之前的5万多元还上。第二天，宋猛猛带他到了史口支行，他在贷款合同上签了名字，合同显示贷款10万元。签完合同后，宋猛猛拿着了。银行就把10万元转到他农商行卡里，宋猛猛让他到利津农商行将10万元取出来，宋猛猛说需要这个钱过手续，过完手续后再把10万元给他。宋猛猛给了他5000元钱，留下了剩下的95000元。后他就联系不到宋猛猛了。2.贷款转存凭证、保险投保单，证实2019年8月2日，李某2贷款10万元，贷款到期日为2020年8月1日。3.被告人宋猛猛的供述和辩解，证实2018年他让李某2帮忙用别克威朗轿车抵押贷款给他使用，他每月替李某2还贷款。2019年8月份，他又找了李某2用李某2的名义贷款10万元，给了李某25000元，他用了95000元。这10万块钱，他每月给李某2600多元的利息。六、针对指控被告人赵某3诈骗赵某1、刘某1夫妇47025元的事实，公诉机关提供了下列证据：1.被害人陈述（1）赵某1的陈述，证实2019年8月份他因为缺钱想办理贷款，通过朋友介绍认识了能联系到贷款的宋猛猛。宋猛猛说以购物形式套现贷款，9月10日宋猛猛带着他和妻子刘某1以及捷信金融公司的女员工到垦利玉林口腔诊所，以给刘某1种植牙的名义办分期贷款3万元；9月14日宋猛猛带着他和捷信金融公司的女员工在百货大楼以其购买家具名义办分期贷款2万元。他和刘某1都签订了贷款合同。手续办好以后，他们一直没有收到捷信公司放的贷款，宋猛猛说钱一直没有下来。他又联系捷信金融公司的工作人员，那名女工作人员说贷款扣除利息后都给了宋猛猛，分别是在9月10日给了宋猛猛28025元，9月15日给了宋猛猛19000元，并向他出示了转账记录。他再联系宋猛猛，宋猛猛还是说钱没有下来。后来宋猛猛可能意识到其发觉贷款的事情，就承诺还贷款。2019年10月10日，宋猛猛在微信上给其对象转了1700元让还分期贷款。（2）刘某1的陈述，证实2019年9月，宋猛猛给他们夫妇办理贷款，以她的身份在捷信贷款公司贷了3万元，以赵某1的名义贷了2万元。宋猛猛办理完贷款手续后，一直没有给他们钱，后听办理贷款的女工作人员说钱都已经转给宋猛猛了。宋猛猛一直撒谎说贷款没有下来。2.证人郑某的证言，证实2019年9月份她在捷信金融公司干业务员的时候，宋猛猛联系她让她帮助刘某1夫妇办理贷款，她就以消费贷款的方式办理贷款。贷款手续办好后先转到商户的账户上，然后商户再转给她，经刘某1夫妇同意，她将贷款转给了宋猛猛。3.书证（1）微信聊天记录、转账记录截图，证实赵某1、刘某1在捷信公司办理贷款后，宋猛猛微信联系捷信公司业务员，要求将赵某1夫妇两笔贷款转至其微信，后刘某1在微信上多次催促宋猛猛归还贷款。（2）个人贷款申请表，证实赵某1、刘某1向捷信公司申请贷款的情况。4.被告人宋猛猛的供述和辩解，证实2019年9月，他帮赵某1夫妇在捷信贷款公司贷款，捷信公司扣除服务费以后分别将19000多元和28000多元贷款通过微信转给了他。他收到钱以后，对赵某1、刘某1说自己先用着，赵某1、刘某1同意了。七、针对指控被告人宋猛猛盗窃罪的事实，公诉机关提供了下列证据：1.被害人刘某2的陈述，证实2019年8月1日，宋猛猛称可以帮他办理10万元贷款，但须到广州去办。8月5日，宋猛猛带他在中信银行和建设银行各办理了一张银行卡，后带一个朋友和他坐飞机去了广州，住在一家宾馆。第二天上午，宋猛猛带他到了另一房间，屋内一人宋猛猛介绍说是银行工作人员。那银行工作人员让他填写个人信息，并把他办理的两张银行卡、身份证、手机都要了去。他回自己房间休息。下午四点多钟，宋猛猛对他说十万元贷款没下来那么多，先下来三万元，先回家，剩下的钱两三天到账。宋猛猛通过微信将3万元钱转到其微信上。返回时，宋猛猛让他出买机票的钱和住宿的钱，他通过微信给宋猛猛转了近7000元。回东营后，他一直问宋猛猛贷款什么时候下来，宋猛猛一直说快了。10月22日，中信银行给其发了短信，提示归还贷款利息，他以为是那三万元的利息，就没有在意。到了11月11日，他到银行查询个人信息，得知两张银行卡上都有贷款，其中中信银行卡上有146400元贷款，建设银行卡上有109800元贷款，一共是256200元。2.证人宋某1的证言，证实2019年8月5日，他陪同宋猛猛和一位男子去广州办理贷款。他们到广州后住在一个乡镇的宾馆。第二天，宋猛猛带着那名男子在宾馆里让一个淄博人办理贷款。他到了一楼大厅休息，后那名男子也到一楼，让他帮忙登录一个银行App，说要在APP上转账，然后操作了一阵子，之后说已经办完贷款业务了。3.书证①个人信用报告、银行卡交易信息，证实2019年8月6日，刘某2在中信银行广州市珠江新城支行贷款146400元，银行发放贷款至刘某2账户，当日账户内资金分多笔转出，其中转至陈伟洪账户两笔共计4万元，转至宋猛猛账户三笔共计106448元；刘某2在中国建设银行山东省分行办理贷款109800元，银行发放贷款至刘某2账户，当日账户内资金分多笔转出，其中转至陈伟洪账户2万元、转至董婷婷账户5万元、转至于丽玲账户17500元、转至尹延林账户18300元、转至席琴账户4050元。②电子档案、轨迹信息，证实2019年8月5日，宋猛猛、刘某2、宋某1乘坐MU5259航班从济南遥墙前往广州；8月7日三人乘坐ZH9971航班从广州返回济南遥墙。4.微信聊天截图，证实2019年8月28日至10月，刘某2通过微信询问宋猛猛贷款办理情况，宋猛猛称贷款没问题，能贷下来10万元。5.被告人供述与辩解，证实宋猛猛于2019年11月15日供称，2019年6月份孟祥欢介绍刘某2找他办理贷款。他和刘某2到垦利区找尹磊办理的，尹磊给刘某2办理了4万元贷款，扣除800元服务费后，将39200元先转给他，他又当场转到刘某2微信上，刘某2提取了2000元现金作为给他的好处费。后来刘某2经常找他办理贷款，10月份刘某2找他办理20万元的贷款，他找了微信上的一个好友给刘某2办理，10月8日下午他在微信上向刘某2要了1150元钱办贷款用，10月10日又要了1150元。他的好友说10月13日或者14日就可以签字放款，但他在10月11日被刑事拘留了。另外宋猛猛当庭供称，因为刘某2支付宝逾期没有办下贷款，在上，他对刘某2说朋友圈里有一个能办理贷款的但是在广州并且收取贷款额度60%的手续费。刘某2说试试，他们约定广州那边收取贷款的60%，所剩40%，给他20%，他承担去广州的所有费用。他们去了广州，贷款下来后到了刘某2的卡里，刘某2把钱转给了办理贷款的人，把剩余的40%转到他的工商银行卡里。他通过微信转给刘某239000元。针对公诉机关的指控及被告人、辩护人提出的辩解、辩护意见，根据本案的事实和证据，本院作如下评判：一、关于指控的危险驾驶罪，被告人无异议，且有证人证言、鉴定意见、受案登记表、立案决定书、呼气检测单、查某、侦破情况说明、血样提取登记表等证据证实，足以认定。二、关于指控被告人宋猛猛诈骗黄某138735元的事实、诈骗李某3100000元的事实、诈骗张某67000元的事实、诈骗陈某120000元的事实、诈骗李某14200元的事实、诈骗刘某23000元的事实。审理认为，被告人宋猛猛均采用了虚构事实，隐瞒真相的手段，让被害人陷入错误认识，从而获取被害人钱款，并非法占有，其行为符合诈骗罪的构成，应当以诈骗罪定罪处罚。三、关于指控被告人宋猛猛诈骗赵某230000元的事实。经查，宋猛猛先是帮助赵某2从他人处借款30000元，后又从赵某2处借走该款，不能认定其存在虚构事实或隐瞒真相的行为，其行为并没有使赵某2陷入错误认识，不宜认定为诈骗罪。四、关于指控被告人宋猛猛诈骗李某295000元的事实。审理认为，李某2虽称宋猛猛系以偿还之前的57000元为由而再次让其借款10万元，但并未得到其他证据印证，李某2是否因宋猛猛的虚假承诺而陷入错误认识才将借款交给宋猛猛使用，证据不足。该起指控事实不清、证据不足，不能认定为诈骗罪。五、关于指控被告人赵某3诈骗赵某1、刘某1夫妇47025元的事实。审理认为，赵某1、刘某1夫妇虽称被告人宋猛猛隐瞒了贷款已打入宋猛猛账户的事实而占有了47025元贷款，但未得到其他证据印证，且捷信公司业务员证实将贷款打入宋猛猛账户是经赵某1、刘某1夫妇知情同意的。该起指控事实不清、证据不足，不能认定为诈骗罪。六、关于指控的盗窃罪。经查，刘某2称他对2019年8月6日其银行账户上的256200元贷款转到其他人账户上的事实均不知情，但宋猛猛称从刘某2账户上转出钱款均是刘某2亲自操作，宋某1亦证实“在广州办理贷款期间刘某2曾让他帮忙登录银行App，要在APP上转账，操作了一阵子后，说已经办完贷款业务了”。刘某2的陈述与宋猛猛的供述及宋某1的证言相悖，且无其他证据与刘某2的陈述相印证。指控被告人宋猛猛将刘某2账户中的钱款秘密转走据为己有的证据不足，指控被告人宋猛猛盗窃罪的事实不清，证据不足，不能认定。综上，本院认为，被告人宋猛猛在道路上醉酒驾驶机动车，其行为构成危险驾驶罪；诈骗公私财物，诈骗数额332935元，其行为构成诈骗罪，且属数额巨大，应依法惩处。被告人宋猛猛一人犯两罪，应依法数罪并罚。被告人宋猛猛到案后如实供述其危险驾驶事实，对所犯危险驾驶罪可依法从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之一第一款（二）项、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人宋猛猛犯危险驾驶罪，判处拘役一个月，并处罚金4000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金20000元，决定执行有期徒刑七年，并处罚金24000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延，即自2019年7月19日起至2026年10月6日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳。）二、责令被告人宋猛猛退赔黄某138735元、退赔李某3100000元、退赔陈某120000元、退赔李某14200元、退赔刘某23000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省东营市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张兆军人民陪审员  彭克勤人民陪审员  綦雪青二〇二一年三月十六日书 记 员  魏肖璇