浙江省绍兴市上虞区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0604刑初229号 公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。 被告单位浙江金盾控股集团有限公司，组织机构代码9133060476131512X4，住所地绍兴市上虞区小越镇前田村，法定代表人周建灿（已死亡）。 诉讼代表人周纯，男，1988年2月28日出生。 被告人张汛，男，1977年8月7日出生于浙江省绍兴市上虞区，汉族，大学文化，户籍所在地绍兴市上虞区，现住绍兴市上虞区。因本案于2018年2月28日被刑事拘留，同年3月9日被取保候审，2019年3月8日被取保候审，2020年3月8日被监视居住，2020年9月7日被监视居住，2021年3月5日被取保候审，2021年3月30日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。 辩护人干银菲，浙江泽厚（绍兴）律师事务所律师；李永安，北京大成（宁波）律师事务所律师。 绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检刑诉〔2020〕617号起诉书指控被告单位浙江金盾控股集团有限公司、被告人张汛犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月13日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院即日立案，依法组成合议庭，在审理期间因不能抗拒的原因，本院于2020年4月14日裁定中止审理，因中止原因消除，本院于2020年12月30日裁定恢复审理，因发现本案有不宜适用简易程序审理的情形，于2021年1月18日当庭转为普通程序并公开开庭审理了本案。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员刘理想出庭支持公诉，被告单位浙江金盾控股集团有限公司的诉讼代表人周纯、被告人张汛及其辩护人干银菲、李永安到庭参加诉讼。现已审理终结。 绍兴市上虞区人民检察院指控，2017年1月以来，被告单位浙江金盾控股集团有限公司及其主要责任人被告人张汛，协助公司董事长周建灿（已死亡）以浙江金盾控股集团有限公司及关联公司日常经营中需要资金转贷、周转为由，以许诺支付高额利息（日息千分之一至千分之三不等）为手段，通过口口相传、中间人介绍等方式，向社会不特定群众唐利民、范永明、周水荣等30人及杭州汇永实业有限公司等11家公司非法吸收资金累计21.88亿余元，除少量用于企业生产经营外，大部分用于银行转贷、归还民间贷款、支付利息等，至案发尚有20.58亿元未兑付，以支付利息的方式支付2.66亿余元。案发后，被告人张汛于2018年2月28日主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行。为证明上述指控，公诉机关向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告单位浙江金盾控股集团有限公司及被告人张汛非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张汛在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，是从犯，应当从轻处罚。被告人张汛主动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条，是自首，可以从轻处罚。故提请本院对被告单位浙江金盾控股集团有限公司、被告人张汛依法判处。 被告单位浙江金盾控股集团有限公司对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪。 被告人张汛对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪。 其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。在量刑上提出以下辩护意见：1、被告人张汛系从犯。被告人张汛仅仅是为被告单位原董事长周建灿的借款行为做前期沟通、筛选借款对象的工作，至于具体的利率、借款期限，是否借款等问题都是周建灿与当事人沟通并由周建灿拍板决定的，而张汛在借款合同中的盖章行为，也仅仅只是听从周建灿的吩咐，拿着周建灿给的公司印章替董事长周建灿在合同上盖章而已，在整个案件过程中，张汛所扮演的只是一个普通职员的角色，做好自己的本分工作，无法拒绝董事长的吩咐，要求被告人张汛不服从董事长的指示是不具有期待可能性的。被告人张汛只拿取自身的劳动报酬，没有从本案中获取任何非法利益。所吸收的资金，被告单位未用于从事非法营利活动。2、被告人张汛系初犯，案发后一直积极配合办案机关工作，认罪、悔罪态度较好，且具有自首情节。3、被告人张汛作为被告单位的原投融资部部长，对被告单位整改重组工作发挥了重要的积极作用。综上，请求对被告人张汛减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2017年1月以来，被告单位浙江金盾控股集团有限公司（以下简称金盾控股）及其直接责任人被告人张汛，协助公司董事长周建灿（已死亡）以金盾控股及关联公司日常经营中需要资金转贷、周转为由，以许诺支付高额利息（日息千分之一至千分之三不等）为手段，通过口口相传、中间人介绍等方式，向社会不特定群众唐利民、范永明、周水荣等28人及杭州汇永实业有限公司等10家公司非法吸收资金累计19.959061亿元，除少量用于企业生产经营外，大部分用于银行转贷、归还民间贷款、支付利息等，至案发，扣除已归还的本金、支付的利息及保证人代偿部分，尚需归还共计14.5810955472亿元。具体分述如下： 1、2017年1月11日，经中间人介绍，从孔国伟处非法吸储6500万元，后归还本金500万元，至案发尚有本金6000万元未归还，已支付利息5694万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿135.434万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人孔国伟、证人韩某证言，借据及银行转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 2、2017年6月8日，经中间人介绍，从周祖根处非法吸储4000万元，归还本金1000万元，至案发尚有本金3000万元未归还，已支付利息1545万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人周祖根、证人来某1、来某2、章某证言，借款合同、借据及银行转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 3、2017年6月6日，经中间人介绍，从朱宗用处非法吸储3000万元。2018年4月10日，朱宗用出具情况说明表示与周建灿（金盾控股）不存在债权债务关系。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人胡某、杨某证言，情况说明，民间借贷及最近一期利息支付情况表。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 4、2017年9月13日、2017年12月4日、2017年12月20日，经中间人介绍，分三次从徐雨泽处非法吸储共计15500万元，至案发尚有本金15500万元未归还，已支付利息3410万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿540.268691万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人徐雨泽、证人方某1证言，民事起诉状、最高额循环借款协议、情况说明及转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 5、2017年9月25日、2017年10月9日、2017年10月10日、2017年10月11日、2017年10月13日、2017年12月8日、2017年12月12日、2017年12月14日、2017年12月15日，经中间人介绍，分九次从徐东岳处非法吸储20150万元，后归还本金5750万元，至案发尚有本金14400万元未归还，已支付利息1109.52万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿543.60264万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：债权申报表及借款合同，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 6、2017年10月17日，从章赛红处非法吸储4000万元，归还本金及利息共计3616万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人赵某证言，借款合同及银行转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 7、2017年10月19日，经中间人介绍，分别从王俊、桐庐光典民间资本管理服务有限公司（通过王水良的银行账户转账）处非法吸储2400万元、2600万元，至案发尚有本金5000万元未归还，已支付利息855万元。另，在金盾系八公司合并重整案中，王俊受偿99.8888万元、桐庐光典民间资本管理服务有限公司受偿124.294933万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人王俊、证人赵某证言，借款合同及银行转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 8、2017年11月1日，经中间人介绍，从蒋敏处非法吸储2000万元，至案发尚有本金2000万元未归还，已支付利息300万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿79.9768万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人蒋敏、证人赵某证言，借款合同及银行转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 9、2017年11月16日，经中间人介绍，从刘立强处非法吸储4000万元，后归还本金400万元，至案发尚有本金3600万元未归还，已支付利息500万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿143.7408万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人刘立强证言，进账凭证，借款合同及转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 10、2017年11月13日，经中间人介绍，从吴良珍处非法吸储1500万元，后归还本金700万元，至案发尚有本金800万元未归还，已支付利息110万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿45.8984万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人袁某证言，最高额保证借款合同、借据及银行转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 11、2017年11月28日，经中间人介绍，从李国亮处非法吸储13000万元，后归还本金1500万元，至案发尚有本金11500万元未归还，已支付利息2028万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿436.033万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人李国亮、证人李某1、潘某证言，借据及银行转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 12、2017年12月13日，经中间人介绍，从沈和根处非法吸储2000万元，至案发尚有本金2000万元未归还，已支付利息240万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿86.3304万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人孔某证言，最高额保证借款合同、借据及转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 13、2017年12月20日、2017年12月27日、2017年12月29日、2018年1月5日，经中间人介绍，分四次从陈碧雅处非法吸储共计14600万元，至案发尚有本金14600万元未归还，已支付利息1441.3万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿557.228933万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：债权申报表及借款合同，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 14、2017年12月20日，经中间人介绍，从刘新疆（其通过刘红豆的银行账户付款）处非法吸储1000万元，后归还本金500万元，至案发尚有本金500万元未归还。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人刘新疆证言，借款协议、借据及担保书、民间借贷及最近一期利息支付情况表。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 15、2017年12月29日、2018年1月3日、2018年1月25日，经中间人介绍，分二次从金尧处非法吸储8000万元，至案发尚有本金8000万元未归还，已支付利息525万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人吴某1证言，债权申报表、最高额借款协议、委托打款说明书、最高额借款保证协议及进账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 16、2018年1月4日，经中间人介绍，从赵信远处非法吸储5000万元，至案发尚有本金5000万元未归还，已支付利息270万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿209.398796万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：最高额借款合同、股权质押合同、借据及转账凭证，最高额担保函，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 17、2018年1月4日，经中间人介绍，从周某2处非法吸储1400万元，至案发尚有本金1400万元未归还，已支付利息105万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿166.1万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人周某2证言，最高额借款合同、借据、连带保证承诺书及银行转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 18、2018年1月5日，经中间人介绍，从周水荣处非法吸储6000万元，至案发尚有本金6000万元未归还，已支付利息468万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿242.1万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人周水荣、证人沈某证言，最高额保证借款合同、借据及银行转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 19、2018年1月5日，经中间人介绍，从俞晓玲处非法吸储3000万元，至案发尚有本金3000万元未归还，已支付利息270万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿124.54852万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人蔡某证言，债权申报表、合同及担保承诺书，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 20、2018年1月10日，从殳明亮处非法吸储1000万元，至案发尚有本金1000万元未归还，已支付利息150万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿51.405865万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人殳明亮证言，最高额保证借款合同、借据及银行转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 21、2018年1月10日，经中间人介绍，从单新宝处非法吸储3000万元，至案发尚有本金3000万元未归还，已支付利息372万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：保证借款合同、委托收款证明、借据及最高额保证合同，民间借贷及最近一期利息支付情况表。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 22、2018年1月10日，经中间人介绍，从范永明处非法吸储5000万元，至案发尚有本金5000万元未归还，已支付利息315万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿203.049173万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人范永明证言，最高额借款合同、最高额保证合同及转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 23、2018年1月12日，经中间人介绍，从宗东升（以庄某的名义出借）处非法吸储5000万元，至案发尚有本金5000万元未归还，已支付利息375万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人宗东升、证人庄某、金子广证言，借款暨担保合同、承诺担保函及转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 24、2018年1月15日，经中间人介绍，从白永锋（委托段国荣付款）处非法吸储1000万元，至案发尚有本金1000万元未归还，已支付利息75万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：借款合同、股东会决议、借据、委托收款证明及委托付款授权书，民间借贷及最近一期利息支付情况表。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 25、2018年1月15日，从胡斌（通过刑彧的银行账户付款）处非法吸储4000万元，至案发尚有本金4000万元未归还，已支付利息240万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿165.26704万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人邢某、王某证言，最高额保证借款合同、借据及转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 26、2018年1月16日，经中间人介绍，从钱建萍处非法吸储1000万元，至案发尚有本金1000万元未归还，已支付利息75万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿51.2184万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人钱建萍、证人周某1证言，借款合同及转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 27、2018年1月19日，经中间人介绍，从唐利民处非法吸储5000万元，至案发尚有本金5000万元未归还，已支付利息300万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿202.582533万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人唐利民、证人徐某证言，最高额保证借款合同、借据及转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 28、2018年1月29日，经中间人介绍，从蔡远远处非法吸储4000万元，后归还本金528万元，至案发尚有本金3472万元未归还。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿152.280971万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人蔡远远证言，民事诉状、借款合同、转账凭证及收据，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 29、2017年3月6日，经中间人介绍，从红岭创投电子商务股份有限公司非法吸储8800万元，后归还本金800万元，至案发尚有本金8000万元未归还，已支付利息770万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人谭某证言，借款合同、补充协议及保证担保书，红岭创投电子商务股份有限公司的公司变更情况，红岭创投电子商务股份有限公司向公安报案及公安调查取证的材料，民间借贷及最近一期利息支付情况表。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 30、2017年6月1日、2017年6月26日，经中间人介绍，分两次从上海厚行资产管理有限公司非法吸储共计500万元，至案发尚有本金500万元未归还，已支付利息23.671234万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿34.19725万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：起诉状、项目收益权转让及回购合同及保证合同，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 31、2017年6月19日、2017年6月20日，经中间人介绍，从李俊男（北京安投融金融信息服务有限公司）处分两次非法吸储4040.61万元，后归还本金1100万元，至案发尚有本金2940.61万元未归还。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿132.601733万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：集资参与人李俊男证言，进账凭证，借款及保证协议、转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 32、2017年8月25日，经中间人介绍，从深圳市信融财富投资管理有限公司非法吸储3000万元，至案发尚有本金3000万元未归还，已支付利息1185万元。该笔款项已由保证人深圳市华圳融资担保有限公司代偿。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人赵某、游某证言，进账凭证，借款合同、保证合同及转账凭证，债权申报表、收款回执及情况说明、债权转让通知书，深圳市信融财富投资管理有限公司的变更情况，民间借贷及最近一期利息支付情况表。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 33、2017年8月29日，经中间人介绍，从西安品博信息科技有限公司非法吸储5000万元，至案发尚有本金5000万元未归还，已支付利息261.80556万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿208.148056万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人李某2证言，借款合同、保证合同、承兑汇票质押合同及转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 34、2017年12月5日，经中间人介绍，从上海益浩金融服务有限公司非法吸储5000万元，至案发尚有本金5000万元未归还，已支付利息225万元。另，在金盾系八公司合并重整案中受偿209.762万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人张某证言，贷款合同及保证合同，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 35、2018年1月4日、2018年1月8日，经中间人介绍，从杭州汇永实业有限公司分两次非法吸储共计2600万元，至案发尚有本金2600万元未归还，已支付利息195万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人周某2证言，最高额借款合同、借据、连带保证承诺书及银行转账凭证，民间借贷及最近一期利息支付情况表。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 36、2018年1月9日，经中间人介绍，从中财招商投资集团有限公司非法吸储20000万元，后归还本金1200万元，至案发尚有本金18800万元未归还，已支付利息992万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人吴某2证言、借款合同、中财招商投资集团有限公司登记基本情况，民间借贷及最近一期利息支付情况表。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 37、2018年1月19日，经中间人介绍，从芜湖华天融创投资中心（有限合伙）非法吸储2000万元，至案发尚有本金2000万元未兑付，已支付利息68万元。该笔款项已由保证人河南合众中小企业信用担保有限公司代偿1990万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：保证合同、代偿证明、股东会决议、借据、借款合同、委托担保合同、委托收款证明及最高额反担保合同，民间借贷及最近一期利息支付情况表。 被告单位金盾控股、被告人张汛对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。 另查明，被告单位金盾控股、被告人张迅在非法吸储过程中，使用伪造的浙江金盾风机股份有限公司（以下简称金盾风机）印章。其中，2017年6月8日向周祖根非法吸储4000万元，经鉴定，合同中所盖印章与金盾风机印章不是同一枚印章；2018年1月4日向赵信远非法吸储5000万元，经鉴定，合同中所盖印章与金盾风机印章不是同一枚印章；2018年1月10日向单新宝非法吸储3000万元，经鉴定，合同中所盖印章与金盾风机印章不是同一枚印章；2018年1月15日向白永锋非法吸储1000万元，经鉴定，合同中所盖印章与金盾风机印章不是同一枚印章；2017年3月6日向红岭创投电子商务股份有限公司非法吸储8800万元，经鉴定，合同中所盖印章与金盾风机印章不是同一枚印章；2017年8月29日向西安品博信息科技有限公司非法吸储5000万元，经鉴定，用于质押的金盾风机的17张商业承兑汇票系伪造，上面所盖印章与金盾风机印章不是同一枚印章；2018年1月19日向芜湖华天融创投资中心（有限合伙）非法吸储2000万元，经鉴定，合同中所盖印章与金盾风机印章不是同一枚印章。 案发后，被告人张汛于2018年2月28日主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 证人陈某1（金盾风机常务副总经理）证言，证实其公司一个股东（挂名董事长）周建灿于2018年1月30日下午17时左右坠楼身亡，之后其公司收到法院文书，公司相应账户被法院冻结，其公司询问周建灿下面的一名投融资部部长张汛，他反映到周建灿在用金盾风机的名义（加盖金盾风机印章）向外借款，但这个事情其公司不知情，其公司怀疑公司印章被人伪造。金盾风机于2014年12月31日在深交所以金盾股份的名义上市，法人代表是王淼根。周建灿不参与日常的经营管理等工作，实际是公司的挂名董事长。公司重大决定由公司董事会集体讨论投票决定，周建灿不享有单独决策权，也没有分管公司具体的生产经营、投融资等各项工作。除了周建灿以个人名义参股金盾风机以外，其余周建灿名下的所有公司均与金盾风机没有关联，且无资金上的往来。张汛是金盾控股的投融资部部长，主要负责金盾控股及下属子公司的融资工作。其公司有明确的公章管理、公章使用审批流程，一般情况下要使用公章，都需要进行书面申请，经管美丽同意后才能使用，印章的使用有备份记录的。2018年2月12日，中国工商银行上虞支行工作人员打电话给其公司，说他们收到从陕西西安交通银行邮寄过来的17张商业承兑汇票，17张商业承兑汇票上记载的付款人均是金盾风机，收款人均为浙江海豹机械设备有限公司，票面金额合计5000万元，并且票面上均加盖了其公司的财务专用章及法人章。但其公司与浙江海豹机械设备有限公司并无业务和资金上的往来，更没签订购销合同等情况，其公司对上述17张商业承兑汇票的事项根本不知情，上述17张商业承兑汇票应该是伪造的。 证人方某2（中国工商银行上虞支行营业部现场经理）证言，证实其主要负责非现金区的审核授权。2018年2月12日，营业部收到从陕西西安交通银行邮寄过来的17张浙江金盾风机的商业承兑汇票，总共17张，合计5000万，开票时间均为2017年8月21日，期限6个月，2018年2月20日到期，付款人均为金盾风机，收款人均为浙江海豹机械设备有限公司，经背书转让，最终托收单位为西安品博信息科技有限公司。初步鉴定，这17张商业承兑汇票的纸张是真实的，但承兑汇票上的印章与金盾风机在工商银行开户时所留的一套公司印鉴不一致。 证人阎某（浙江金盾压力容器有限公司投融资部出纳）证言，证实2017年8月份，老板周建灿让其买过一本商业承兑汇票，其到绍兴银行上虞支行买的，盖了金盾消防、金盾压力容器、浙江蓝能其中一家的财务专用章和法人章，买来后其放在公司投融资部办公室的柜子里，当天或隔天的下午，张汛从柜子里拿走了那本商业承兑汇票。 证人陈某2（金盾控股财务）证言，证实2017年8月，张汛给其一叠空白商业承兑汇票，让其开具付款人金盾风机，收款人浙江海豹机械，并按张汛要求打上金额，每张都是二百多万。开了13张后，承兑汇票用完了，张汛又给了其一叠新的汇票，其继续开了4张。其打完后就交给张汛处置，印章不是其盖的。（公安出示中国工商银行提供的17张商业承兑汇票）这17张就是张汛让其开的商业承兑汇票，00100063开头的13张是张汛一开始给其的，00100061开头的是张汛后来给其的。张汛没有讲为何要开这些承兑汇票，周建灿说过公司最近融资业务忙，让多配合张汛的工作，其没多想。 扣押笔录、扣押决定书、清单及实物照片，证实2018年2月2日，张汛向公安机关反映：自2016年上半年来，金盾控股董事长周建灿在向类金融机构及民间借款过程中，在金盾风机人员不在场的情况下，授意其在相关融资、借款合同上以金盾风机为借款人或担保人的形式加盖该公司印章，并将涉及的四枚印章提交给公安机关，公安机关对四枚印章依法予以扣押。该四枚印章为金盾风机的公司印章一枚（印油章，编号×××48）、金盾风机的公司印章一枚（橡皮印章，编号×××48）、金盾风机财务专用章一枚（方形，编号×××51）、金盾风机法人章一枚（方形，有“王淼根印”字样）。 扣押决定书、清单及实物照片，证实公安机关从中国工商银行上虞支行扣押商业承兑汇票17张。 印章印模，证实金盾风机提供的该公司2011年10月25日至今使用过的公司印章、财务专用章及法人代表章印鉴样式。其中编号×××48的公司印章为金盾风机2011年10月25日至2013年9月3日使用；编号3306820069759的公司印章为金盾风机2013年9月3日至2017年2月28日使用；编号3306220013970的公司印章为金盾风机2017年2月28日之后使用。 印章备案证明，证实金盾风机已于2017年2月28日，在绍兴市公安印章管理系统中备案单位专用章一枚，备案单位专用章名称为“浙江金盾风机股份有限公司”，印章编码为“3306220013970”。 绍兴市公安司法鉴定中心鉴定书，证实公安机关从张汛处扣押的编号为×××48的两枚金盾风机印章的盖印与金盾风机曾使用过的同编号的公司印章印鉴，经鉴定，不是同一枚印章盖印形成。 绍兴市公安司法鉴定中心文件检验鉴定书，证实金盾控股在借款合同中使用伪造的金盾风机印章的情况。 被告人张迅供述，证实公司在融资、借贷资金等事情上，其基本上都是有参与的，最终拍板决定的是周建灿。其在办理融资合同、借贷合同过程中，发现借款主体及担保人中出现有金盾风机的情况，并有加盖该公司的公司印章、财务章、法人私章等情况，但当时签订合同时金盾风机是没有人到场的，其也没有收到过金盾风机的委托等。金盾风机的章有四枚，金盾风机的公司印章有两个，财务专用章一个、法人章一个，这四个章平时都是周建灿在保管的，要使用的时候才给其的，合同上的印章是其按照周建灿的指示盖的。据其所知，周建灿也是金盾风机的董事长，是金盾风机的其中一名股东，但金盾风机的法人代表不是周建灿，周建灿也不参与金盾风机的经营管理，平时都在金盾控股工作。金盾控股及其下属子公司与金盾风机之间也不存在资金往来。开始在对外借款中加盖金盾风机的章是在2016年4、5月份借款人邢映红提出要上市公司担保的时候，董事长周建灿给了其一套金盾风机的章，有一个公司章（橡胶章）、一个法人章、一个财务专用章，其在合同上加盖了上市公司的公司章及法人章。之后一直到2017年年初，只要借款方提出要上市公司做担保，其就加盖上述两个章。2017年年初，有一笔3000万左右的借款，是向一家杭州的公司借款的，签订合同后，那家公司去工商比对了合同上盖的风机股份的印章，说是不符的，这笔款就没有放，其当时就知道其盖上去的上市公司的章是假的，其把这个事情跟董事长周建灿汇报了，周建灿表示随它去。之后到2017年5、6月份，因为原先使用的上市公司的橡胶章有点变形了，盖上去边框有点模糊，有些出借人也提出来了，其就把这个事情跟周建灿说了，过了大概一个月左右，周建灿就给了其上市公司另一个公司章，这次是个电子油墨章，但章的编号跟原来使用的章的编号是一样的，其就知道这个章也是假的，同时其去看了金盾风机的章程，发现金盾风机修改章程后的公司章的编号与其使用的也是不一样的。其发现这个情况后其没有去问周建灿，原因有三，一是因为2016年4、5月份至2017年初期间其都加盖了上市公司的章，并签了担保，已经无法更改了；二是因为其也不好意思问周建灿，毕竟其在公司待了十来年了；三是因为当时总想着能周转过来的，这些总是暂时的。所以之后继续使用上市公司假的印章。关于17张商业承兑汇票的问题，是因为公司向西安品博科技有限公司借款，但是西安品博科技有限公司提出要用金盾风机的商业承兑汇票，当时其知道董事长周建灿肯定拿不到金盾风机的商业承兑汇票，其提议可以用自己公司的商票，周建灿也同意的。其到投融资部的柜子里拿了一些之前用剩下的商票，让其部门的陈某2打印票面信息。陈某2按照其的要求打的，打完之后发现只有13张，还少4张，于是周建灿让阎某又去买了一本，应该是绍兴银行的，买来后放在其部门的柜子内，其拿来后让陈某2又打了4张。商业承兑汇票上金盾风机的印章是过了一两天签合同的时候盖的。 收集在案，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的证据还有： 证人周纯证言，证实其在金盾控股、金盾消防器材有限公司的借款合同上签过字，基本上都是以担保人形式签字。其不清楚借款的具体情况，不参与合同洽谈，签字时合同基本是空白。是其父亲周建灿让其签字，公司投融资部长张汛来找其签，张汛告知其借款是用于转贷。其与周建灿有金盾风机26%的股份，其持有的部分是周建灿帮其出资认购的，周建灿让其把股权质押了，近期其得知其有1200万股股票质押给了华融天泽公司。 证人梁某（金盾控股财务部部长助理、浙江海豹机械设备有限公司主办会计）证言，证实金盾控股无营业收入，是作为投融资主体，借款进账后就转给金盾消防器材公司或压力容器公司。海豹公司是独立经营的，有时也借款，但借款直接转给金盾消防器材公司、压力容器公司或格洛斯公司。 证人魏某证言，证实2017年5、6月开始，周建灿因金盾公司需要资金，让其筹款，其通过微信、中间人介绍等方式，介绍了几家单位借款给金盾公司，周建灿给其总额1%-2%的业务费。 公司登记基本情况，证实金盾控股的基本情况。 到案经过，证实被告人张汛的归案情况。 户籍资料，证实被告人张汛的身份基本情况。 被告人张汛供述，证实其于2000年进入浙江金盾消防器材有限公司工作，2004年成立金盾控股，其于当年进入金盾控股工作，并担任投融资部部长一职至今，主要负责金盾控股及其下属子公司的融资工作，此外还有类金融机构、民间贷款的还款、转期等工作。金盾控股法人代表、董事长是周建灿。金盾风机成立于2005年，当时金盾控股占股51%（实际出资是浙江金盾消防器材有限公司），管美丽占比49%，之后经多次变更，金盾控股不再持有金盾风机的股权。周建灿名下或实际控制的有金盾控股、浙江金盾消防器材有限公司、浙江格洛斯无缝钢管有限公司、浙江金盾压力容器有限公司、浙江蓝能燃气设备有限公司、浙江海豹机械设备有限公司。上述六家企业平时生产经营跟金盾风机没有关联，六家企业的资金流向一般都先是归集到浙江金盾消防器材有限公司的，然后哪家企业需要资金或者要归还贷款，就由金盾消防器材有限公司打钱过去，转好后再归集到金盾消防器材有限公司。2016年上半年，金盾控股及下属子公司流动资金短缺，又要周转银行贷款，才开始向外借款，这些借款利息比较高，导致越到后面借的款项越来越大。利息是按日计算，按月支付，日利息大概千分之三或千分之二，相当于月息6%至9%之间，后面有些阶段月息也有高于9%的。利息有两种支付方式，一种是借款到期日当天支付当月利息，还有一种是借款到期日之前支付当月利息，支付流程一般是通过金盾控股或浙江金盾消防器材有限公司的公司账户转钱到其的个人农业银行卡（尾号4977），其再通过三种方式支付出去，一种是电汇、一种是对方来拿现金、一种是对方派人来银行现存现取。2016年上半年至2017年中旬借来的资金除了转贷，还用于购置公司的设备等扩大经营方面，2017年8、9月份开始，因为前期债务积累的太多，借来的资金就是用于归还之前借款的本金及利息。 关于公诉机关指控“2017年7月至9月，经中间人介绍，分四次从东方华盛财富管理有限公司处非法吸储共计4210万元；2017年11月2日，经中间人介绍，从北京中泰创盈企业管理有限公司非法吸储15000万元”能否认定为非吸金额的问题。经查，东方华盛财富管理有限公司4210万元的在案证据有民事起诉状，上海华瑞银行人民币单位委托贷款借款合同，最高额保证合同，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证；北京中泰创盈企业管理有限公司15000万元的在案证据有徽商银行人民币委托贷款合同、补充协议及转账凭证，公证书，民间借贷及最近一期利息支付情况表，金盾系八公司重整计划及清偿清单、转账凭证。综合分析上述两节事实的证据，东方华盛财富管理有限公司4210万元、北京中泰创盈企业管理有限公司15000万元均系通过银行委托贷款的方式向金盾控股出借的资金，根据中国人民银行《贷款通则》第七条第三款的规定，该贷款形式属于贷款种类之一，贷款流程和约定利率符合规定，不存在扰乱金额秩序的行为，故该两节事实不符合非吸特性，不应认定为非吸金额。综上，对公诉机关就该两节事实的指控不予支持。 本院认为，被告单位浙江金盾控股集团有限公司违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱国家金融秩序，被告人张汛系被告单位的直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人张汛在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚；被告人张汛犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。被告单位浙江金盾控股集团有限公司自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人张汛的辩护人提出被告人张汛系从犯、初犯，有自首情节的辩护意见成立，予以采纳。被告人张汛系被告单位的投融资部部长，主要负责被告单位的融资工作，根据被告人张汛的犯罪情节，不宜对其减轻处罚并宣告缓刑，不采纳其辩护人提出对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见。被告单位浙江金盾控股集团有限公司向社会公众非法吸收的资金属违法所得，集资参与人的本金尚未归还的，其所支付的利息可予折抵本金。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位浙江金盾控股集团有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五百万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人张汛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间被取保候审、监视居住的，刑期的终止日顺延，即自二〇一八年二月二十八日起至二〇二四年三月十九日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、被告单位浙江金盾控股集团有限公司非法吸收的未归还款项，继续予以追缴，发还给相应的集资参与人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孔 敏 人民陪审员  高彦春 人民陪审员  俞均南 二〇二一年三月三十日 书 记 员  王银芬 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 非法吸收公众存款未归还款项清单 序号 集资参与人 未归还金额（万元） 1 孔国伟 170.566 2 周祖根 1455 3 徐雨泽 11549.731309 4 徐东岳 12746.87736 5 章赛红 384 6 王俊、桐庐光典民间资本管理服务有限公司 3920.816267 7 蒋敏 1620.0232 8 刘立强 2956.2592 9 吴良珍 644.1016 10 李国亮 9035.967 11 沈和根 1673.6696 12 陈碧雅 12601.471067 13 刘新疆 500 14 金尧 7475 15 赵信远 4520.601204 16 周某2 1128.9 17 周水荣 5289.9 18 俞晓玲 2605.45148 19 殳明亮 798.594135 20 单新宝 2628 21 范永明 4481.950827 22 宗东升 4625 23 白永锋 925 24 胡斌 3594.73296 25 钱建萍 873.7816 26 唐利民 4497.417467 27 蔡远远 3319.719029 28 红岭创投电子商务股份有限公司 7230 29 上海厚行资产管理有限公司 442.131516 30 李俊男（北京安投融金融信息服务有限公司） 2808.008267 31 西安品博信息科技有限公司 4530.046384 32 上海益浩金融服务有限公司 4565.238 33 杭州汇永实业有限公司 2405 34 中财招商投资集团有限公司 17808 总额（亿元）：14.5810955472 ?