大石桥市人民法院刑 事 判 决 书（2021）辽0882刑初61号公诉机关辽宁省大石桥市人民检察院。被告人潘某，男，1986年7月13日出生，汉族，初中文化，营口南楼经济开发区XX钣金烤漆修配厂经营者，户籍所在地辽宁省大石桥市，住大石桥市。因涉嫌保险诈骗罪，于2020年10月22日被大石桥市公安局刑事拘留，同年11月27日被执行逮捕，2021年1月18日被大石桥市人民检察院取保候审。被告人黄某某，男，1989年10月18日出生，汉族，小学文化，原营口南楼经济开发区XX钣金烤漆修配厂喷漆工，户籍所在地辽宁省大石桥市青花区，住大石桥市。因涉嫌保险诈骗罪，于2020年10月22日被大石桥市公安局刑事拘留，同年11月27日被执行逮捕，2021年1月18日被大石桥市人民检察院取保侯审。被告人白某，男，1984年5月2日出生，汉族，初中文化，大石桥市XX汽配商行经营者，户籍所在地辽宁省大石桥市钢都区，住大石桥市。因涉嫌保险诈骗罪，于2020年10月22日被大石桥市公安局刑事拘留,同年10月23日被大石桥市公安局取保侯审。大石桥市人民检察院以大市检刑检刑诉〔2021〕57号起诉书指控被告人潘某、黄某某、白某犯保险诈骗罪，于2021年2月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。大石桥市人民检察院指派检察官魏蓉、孔婷婷出庭支持公诉，被告人潘某、黄某某、白某到庭参加诉讼。现已审理终结。大石桥市人民检察院指控：1、2016年7月31日22时许，被告人白某因其所有的辽Ｈ×××**长安轿车到营口南楼经济开发区XX饭金喷漆修配厂(以下简称XX修配厂)维修，经与被告人潘某预谋，在大石桥市上，由白某驾驶辽Ｈ×××**长安轿车、与潘某指使其妻子史某驾驶的辽Ｈ×××**夏利轿车故意相撞，双方报案，骗取中国人民财产保险股份有限公司理赔款人民币1460元、中国平安保险股份有限公司理赔款人民币3360元、富邦财产保险公司理赔款人民币2100元，被潘某用于修车和挥霍。2021年1月11日，史某返还中国人民财产保险股份有限公司营口市分公司1460元、中国平安保险股份有限公司辽宁分公司3360元、富邦财产保险有限公司沈阳中心支公司2100元。2、2017年5月20日7时许，被告人潘某为修理马万某送到XX修配厂维修的辽Ｈ×××**北京现代轿车，经与被告人黄某某、白某预谋，在大石桥市季花城东北门附近，由黄某某驾驶辽Ｈ×××**北京现代轿车、与潘某所有的辽Ｈ×××**捷达轿车故意相撞，使用白某的驾驶证，由白某冒充辽Ｈ×××**驾驶员，由黄某某报案，骗取中国人民财产保险股份有限公司理赔款人民币2000元，被潘某用于修车和挥霍。2021年1月11日，史某返还中国人民财产保险股份有限公司营口市分公司2000元。3、2017年8月13日21时许，被告人潘某、黄某某参与在大石桥市上伪造辽Ｈ×××**宝马轿车与辽Ｈ×××**思威轿车发生交通事故的现场，黄某某冒充辽Ｈ×××**宝马轿车驾驶员、使用辽Ｈ×××**思威轿车车内宁某的驾驶证，以宁某的名义冒充辽Ｈ×××**车驾驶员，以辽Ｈ×××**思威轿车车主孙某某的名义，用代查勘员于理的电话报案，骗取中意财产保险股份有限公司理赔款人民币7990元、亚太财产保险公司理赔款人民币2100元，被潘某用于修车和挥霍。2021年1月11日，史某返还中意财产保险有限公司辽宁分公司7890元、返还亚太财产保险有限公司辽宁分公司2100元。4、2017年11月17日9时40分许，被告人潘某为修理崔立国的辽Ｈ×××**雪佛兰轿车，经与白某预谋，在大石桥市蟠龙山附近，由崔某某驾驶辽Ｈ×××**雪佛兰轿车、潘某驾驶自己的辽Ｈ×××**松花江微型车故意相撞，由白某冒充辽Ｈ×××**松花江微型车驾驶员并报案，骗取华泰财产保险有限公司理赔款人民币3400元，被潘某用于修车和挥霍。2021年1月11日，史某返还华泰财产保险有限公司营口中心支公司3400元。5、2018年3月8日7时30分许，被告人潘某为修理送到XX修配厂维修辽Ｈ×××**别克轿车，经与黄某某经预谋，将潘某自己的辽Ｈ×××**奇瑞轿车和辽Ｈ×××**别克轿车驾驶至大石桥市的公路上，故意相撞，使用史某的驾驶证，以史某的名义冒充辽Ｈ×××**别克轿车驾驶员，由黄某某冒充辽Ｈ×××**奇瑞轿车驾驶员报案，骗取中国人民财产保险股份有限公司理赔款人民币3010元，被潘某用于修车和挥霍。2021年1月11日，史某返还中国人民财产保险股份有限公司营口市分公司2910元。6、2018年3月9日9时30分许，被告人潘某、黄某某经预谋，在大石桥市东外环路王家村附近，潘某驾驶送到XX修配厂维修的辽Ｈ×××**别克轿车、黄某某驾驶自己的辽Ｈ×××**(原车号辽Ｈ×××**)雪佛兰轿车故意相撞，潘某使用辽Ｈ×××**车内×××的驾驶证，以刘某某名义冒充驾驶员，由黄某某报案，骗取阳光财产保险股份有限公司理赔款人民币2100元，被潘某用于修车和挥霍。2021年1月12日，史某返还阳光财产保险股份有限公司营口中心支公司2100元。7、2018年6月19日8时50分许，被告人潘某经与白某预谋，由潘某分别驾驶自己的辽Ｈ×××**松花江微型车和辽Ｈ×××**捷达轿车，摆放在大石桥市东外环路王家村附近公路上，使用妻子史某、父亲潘某的驾驶证，以二人的名义冒充驾驶员，用潘某的手机报案，骗取阳光财产保险股份有限公司理赔款人民币2100元，转入辽Ｈ×××**松花江微型车被保险人被告人白某的银行卡内，被潘某用于维修车辆和挥霍。2021年1月12日，史某返还阳光财产保险股份有限公司营口中心支公司2100元。8、2018年6月28日10时许，被告人潘某为修理崔立国的辽Ｈ×××**雪佛兰轿车，经与被告人黄某某预谋，在大石桥市上，由崔立国驾驶辽Ｈ×××**雪佛兰轿车、黄某某驾驶辽Ｈ×××**雪佛兰轿车故意相撞，崔某某报案，骗取中国平安财产保险股份有限公司理赔款人民币3630元，被潘某用于修车和挥霍。2021年1月12日，史某返还阳光财产保险股份有限公司营口中心支公司3530元(后阳光保险公司转交平安保险公司)。9、2018年11月19日14时40分许，被告人潘某为修理其朋友尹某送到XX修配厂修理的辽Ｈ×××**大众轿车，经过与黄某某、尹某预谋，在大石桥市后辉庄村，尹某驾驶自己的辽Ｈ×××**大众轿车，被告人黄某某驾驶潘某的辽Ｈ×××**捷达轿车故意相撞，尹某报案，骗取中国人民财产保险股份有限公司理赔款人民币1200元，其中900元尹某转给潘某用于修车。2021年1月11日，史某返还中国人民财产保险股份有限公司营口市分公司1100元。10、2019年1月10日9时许，被告人潘某为修理张杰的辽Ｈ×××**丰田轿车，经与白某预谋，将辽Ｈ×××**丰田轿车和辽Ｈ×××**松花江微型车摆放在大石桥市石桥大街裕民家园附近公路，由白某冒充辽Ｈ×××**松花江微型车驾驶员到现场报案，骗取阳光财产保险股份有限公司理赔款人民币2100元，被潘某用于修车和挥霍。2021年1月12日，史某返还阳光财产保险股份有限公司营口中心支公司2000元。11、2019年2月2日9时许，被告人黄某某因其所有的辽Ｈ×××**雪佛兰轿车需要维修，经与被告人潘某预谋，在大石桥市珠美地西南门，黄某某驾驶辽Ｈ×××**雪佛兰轿车、潘某驾驶史某的辽Ｈ×××**(原车号辽Ｈ×××**)奇瑞轿车故意相撞，潘某使用史某的驾驶证，并指使史某冒充辽Ｈ×××**奇瑞轿车驾驶员报案，骗取中国大地财产保险股份有限公司理赔款人民币1400元，被潘某用于修车和挥霍。2021年1月12日，史某返还中国大地财产保险股份有限公司沈阳支公司2100元。12、2019年6月8日13时许，被告人潘某、黄某某经预谋，在大石桥市，潘某驾驶送到XX修配厂维修的辽Ａ×××**本田思威轿车、黄某某驾驶自己的辽Ｈ×××**雪佛兰轿车故意相撞，潘某向伊某借驾驶证并让其冒充辽Ａ×××**本田思威轿车驾驶员，指使黄某某报案，骗取华安财产保险股份有限公司理赔款人民币6600元，被潘某用于修车和挥霍。2021年1月11日，史某返还华安财产保险股份有限公司辽宁分公司6500元。13、2020年6月18日8时许，被告人白某因其所有的辽Ｈ×××**起亚轿车到XX修配厂维修，经与被告人潘某预谋，在大石桥钢都街道石桥大街119号附近，由白某驾驶辽Ｈ×××**起亚轿车、潘某驾驶在XX修配厂修理中被其不慎撞坏的辽Ｈ×××**奥迪轿车故意相撞，使用辽Ｈ×××**车内周某某的驾驶证，以周某某的名义冒充辽Ｈ×××**车驾驶员，白某报案，骗取中国平安保险股份有限公司理赔款人民币2100元，被潘某用于修车和挥霍。2021年1月11日，史某返还中国平安保险股份有限公司辽宁分公司2100元。上述九家保险公司已谅解三被告人。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据，认为被告人潘某、黄某某、白某分别以投保人、被保险人的身份，故意造成财产损失的保险事故或者编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，进行保险诈骗活动，数额较大，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款(三)、(四)，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以保险诈骗罪追究三被告人的刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条的规定，三被告人是共同故意犯罪，被告人潘某在共同犯罪中，起主要作用，是主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十六条的规定处罚；被告人黄某某、白某在共同犯罪中，起次要作用，是从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定处罚。被告人白某经电话传唤后，主动到案，应视为自动投案，其自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定处罚。三被告人认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。三被告人潘某、黄某某、白某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并均自愿认罪认罚。经审理查明：1、2016年7月31日22时许，在大石桥市上，被告人白某与潘某经预谋，由白某驾驶其所有的、在潘某经营的营口南楼经济开发区XX钣金喷漆修配厂(以下简称XX修配厂)维修的辽Ｈ×××**长安轿车，与潘某指使其妻子史某驾驶的辽Ｈ×××**夏利轿车故意相撞，双方报案，骗取中国人民财产保险股份有限公司理赔款人民币1460元、中国平安保险股份有限公司理赔款人民币3360元、富邦财产保险公司理赔款人民币2100元，被潘某用于修车和挥霍。2、2017年5月20日7时许，在大石桥市季花城东北门附近，经被告人潘某与黄某某、白某预谋，由黄某某驾驶马万某送到XX修配厂维修的辽Ｈ×××**北京现代轿车，与潘某所有的辽Ｈ×××**捷达轿车故意相撞，白某使用自己驾驶证冒充辽Ｈ×××**驾驶员，由黄某某报案，骗取中国人民财产保险股份有限公司理赔款人民币2000元，被潘某用于修车和挥霍。3、2017年8月13日21时许，在大石桥市上，被告人潘某、黄某某参与伪造辽Ｈ×××**宝马轿车与辽Ｈ×××**思威轿车发生交通事故的现场，由黄某某冒充辽Ｈ×××**宝马轿车驾驶员、使用辽Ｈ×××**思威轿车车内宁某的驾驶证，以宁某的名义冒充辽Ｈ×××**车驾驶员，以辽Ｈ×××**思威轿车车主孙某某的名义，用代查勘员于理的电话报案，骗取中意财产保险股份有限公司理赔款人民币7990元、亚太财产保险公司理赔款人民币2100元，被潘某用于修车和挥霍。4、2017年11月17日9时40分许，在大石桥市蟠龙山附近，被告人潘某为修理崔某某的辽Ｈ×××**雪佛兰轿车，经潘某与被告人白某预谋，由崔某某驾驶辽Ｈ×××**雪佛兰轿车，与潘某驾驶自己的辽Ｈ×××**松花江微型车故意相撞，由白某冒充辽Ｈ×××**松花江微型车驾驶员报案，骗取华泰财产保险有限公司理赔款人民币3400元，被潘某用于修车和挥霍。5、2018年3月8日7时30分许，被告人潘某为修理送到XX修配厂维修的辽Ｈ×××**别克轿车，经与黄某某经预谋，将潘某自己的辽Ｈ×××**奇瑞轿车和辽Ｈ×××**别克轿车驾驶至大石桥市的公路上，故意相撞，使用史某的驾驶证，以史某的名义冒充辽Ｈ×××**别克轿车驾驶员，由黄某某冒充辽Ｈ×××**奇瑞轿车驾驶员报案，骗取中国人民财产保险股份有限公司理赔款人民币3010元，被潘某用于修车和挥霍。6、2018年3月9日9时30分许，在大石桥市东外环路王家村附近，经被告人潘某与黄某某预谋，潘某驾驶送到XX修配厂维修的辽Ｈ×××**别克轿车、黄某某驾驶自己的辽Ｈ×××**(原车号辽Ｈ×××**)雪佛兰轿车故意相撞，潘某使用辽Ｈ×××**车内刘某某的驾驶证，以刘某某名义冒充驾驶员，由黄某某报案，骗取阳光财产保险股份有限公司理赔款人民币2100元，被潘某用于修车和挥霍。7、2018年6月19日8时50分许，经被告人潘某与白某预谋，由潘某分别驾驶自己的辽Ｈ×××**松花江微型车和辽Ｈ×××**捷达轿车，摆放在大石桥市东外环路王家村附近公路上，使用妻子史某、父亲潘某的驾驶证，以二人的名义冒充驾驶员，用潘某的手机报案，骗取阳光财产保险股份有限公司理赔款人民币2100元，转入辽Ｈ×××**松花江微型车被保险人被告人白某的银行卡内，被潘某用于维修车辆和挥霍。8、2018年6月28日10时许，被告人潘某为修理崔立国的辽Ｈ×××**雪佛兰轿车，经与被告人黄某某预谋，在大石桥市上，由崔立国驾驶辽Ｈ×××**雪佛兰轿车、黄某某驾驶辽Ｈ×××**雪佛兰轿车故意相撞，崔某某报案，骗取中国平安财产保险股份有限公司理赔款人民币3630元，被潘某用于修车和挥霍。9、2018年11月19日14时40分许，被告人潘某为修理其朋友尹某送到XX修配厂修理的辽Ｈ×××**大众轿车，经与黄某某、尹某预谋，在大石桥市后辉庄村，尹某驾驶自己的辽Ｈ×××**大众轿车，被告人黄某某驾驶潘某的辽Ｈ×××**捷达轿车故意相撞，尹某报案，骗取中国人民财产保险股份有限公司理赔款人民币1200元，其中900元尹某转给潘某用于修车。10、2019年1月10日9时许，被告人潘某为修理张某的辽Ｈ×××**丰田轿车，经与白某预谋，将辽Ｈ×××**丰田轿车和辽Ｈ×××**松花江微型车摆放在大石桥市石桥大街裕民家园附近公路，由白某冒充辽Ｈ×××**松花江微型车驾驶员到现场报案，骗取阳光财产保险股份有限公司理赔款人民币2100元，被潘某用于修车和挥霍。11、2019年2月2日9时许，被告人黄某某因其所有的辽Ｈ×××**雪佛兰轿车需要维修，经与被告人潘某预谋，在大石桥市珠美地西南门，黄某某驾驶辽Ｈ×××**雪佛兰轿车、潘某驾驶史某的辽Ｈ×××**(原车号辽Ｈ×××**)奇瑞轿车故意相撞，潘某使用史某的驾驶证，并指使史某冒充辽Ｈ×××**奇瑞轿车驾驶员报案，骗取中国大地财产保险股份有限公司理赔款人民币1400元，被潘某用于修车和挥霍。12、2019年6月8日13时许，在大石桥市，经被告人潘某与黄某某预谋，潘某驾驶送到XX修配厂维修的辽Ａ×××**本田思威轿车、黄某某驾驶自己的辽Ｈ×××**雪佛兰轿车故意相撞，潘某向伊某借驾驶证并让其冒充辽Ａ×××**本田思威轿车驾驶员，指使黄某某报案，骗取华安财产保险股份有限公司理赔款人民币6600元，被潘某用于修车和挥霍。13、2020年6月18日8时许，被告人白某因其所有的辽Ｈ×××**起亚轿车到XX修配厂维修，经与被告人潘某预谋，在大石桥钢都街道石桥大街119号附近，由白某驾驶辽Ｈ×××**起亚轿车、潘某驾驶在XX修配厂修理中被其不慎撞坏的辽Ｈ×××**奥迪轿车故意相撞，使用辽Ｈ×××**车内周某某的驾驶证，以周某某的名义冒充辽Ｈ×××**车驾驶员，白某报案，骗取中国平安保险股份有限公司理赔款人民币2100元，被潘某用于修车和挥霍。2020年10月21日，被告人潘某、黄某某在大石桥市XX修配厂被大石桥市抓获；被告人白某经电话传唤到案，三被告人均如实供述自己的罪行。案发后，被告人潘某妻子史某代三被告人将骗取的上述被害单位九家保险公司保险理赔款全部返还，取得被害单位对三被告人的谅解。在案件审查起诉阶段，三被告人均自愿向公诉机关表示认罪认罚，并签字具结；诉讼中，被告人潘某主动预交罚金人民币2万元；被告人黄某某主动预交罚金人民币1.5万元；被告人白某主动预交罚金人民币1万元。上述事实，被告人在庭审过程中亦无异议，且有相关书证；证人孙某、史某、徐某等人的证言；被害人戚某的陈述；被告人潘某、黄某某、白某的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人潘某、黄某某、白某分别以投保人、被保险人的身份，故意造成承保车辆财产损失的保险事故或者编造未曾发生的保险事故，骗取保险公司理赔款，进行保险诈骗活动，数额较大，三被告人的行为均已构成保险诈骗罪。公诉机关指控三被告人犯保险诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人潘某是主犯，应依法予以惩处；被告人黄某某、白某是从犯，应从轻处罚。被告人白某在案发后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可从轻处罚。三被告人骗取的保险理赔款已全部返还相应的保险公司，并取得所在保险公司的谅解；三被告人均自愿认罪认罚，并主动缴纳罚金，可分别酌情从轻处罚。综合考虑被告人潘某、黄某某、白某的犯罪事实、犯罪性质、情节、社会危害程度和量刑情节，且经三被告人居所地司法行政机关调查认为，三被告人均符合社区矫正条件，可对三被告人均适用缓刑。综上，本院为严肃国法，维护社会主义市场经济秩序，打击刑事犯罪，依照第一百九十八条第一款(三)、(四)、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第四十五条、第五十二条、第六十一条、第六十七条一款、第七十二条一款、第七十三条二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人潘某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币2万元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）二、被告人黄某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币1.5万元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）三、被告人白某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币1万元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向辽宁省营口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋洪斌人民陪审员  李海燕人民陪审员  刘娓娜二〇二一年三月十日法官助理刘婷婷书记员罗兰