认罪认罚 山东省日照市岚山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1103刑初341号 公诉机关山东省日照市岚山区人民检察院。 被告人丁某，女，1969年12月出生于日照市岚山区，汉族，中共党员，初中文化，住日照市岚山区。2020年1月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被日照市公安局岚山分局取保候审。 指定辩护人庞立伟，山东世纪星（岚山）律师事务所律师。 被告人黄某，女，1967年4月出生于日照市岚山区，汉族，群众，初中文化，住日照市岚山区。2020年1月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被日照市公安局岚山分局取保候审。 指定辩护人张丽晨，山东法程律师事务所律师。 被告人梁某，男，1974年10月出生于日照市岚山区，汉族，群众，初中文化，住日照市岚山区。2020年1月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被日照市公安局岚山分局取保候审。 指定辩护人厉春艳，山东岚杰律师事务所律师。 被告人韩某，男，1972年10月出生于日照市岚山区，汉族，群众，小学文化，住日照市岚山区。2020年1月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被日照市公安局岚山分局取保候审。 指定辩护人王丽丽，山东德与法律师事务所律师。 日照市岚山区人民检察院以日岚检一部刑诉[2020]299号起诉书指控被告人丁某、黄某、梁某、韩某犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。日照市岚山区人民检察院指派检察官李波、检察官助理王春鹏出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 日照市岚山区人民检察院指控： 2018年5月，被告人丁某、黄某、梁某、韩某经他人介绍成为上海某公司理财师。为获取高额提成，自2018年5月至2019年12月，被告人丁某、黄某、梁某、韩某亲自或者通过其发展的下属业务员在日照市岚山区虎山镇、巨峰镇及周边，以一年期存款利息收益6%为诱饵，通过发送宣传手册、举办座谈会、扶贫活动等多种途经向社会公开宣传，以开具“某通知单”的方式，非法向韩某1等人吸收资金7027000元，并将所吸收的资金通过该公司日照营业部理财经理崔某2（另案处理）转账至上海某公司的资金账户。2019年6月，上海某公司资金停止兑付。2019年7月2日，该公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局黄浦分局立案侦查。目前本案尚有65人共计3248100元资金未能兑付。 其中被告人丁某非法向郭某1等50人吸收资金2899000元，已兑付本息787190元，未兑付金额为730000元。期间，丁某共获取提成72160元。案发后，其个人垫付1317440元。 被告人黄某非法向卞某等39人吸收资金1553000元，续存金额为271000元，已兑付本息227260元，未兑付金额为898300元。期间，黄某共获取提成20955元。案发后，其个人垫付156000元。 被告人梁某非法向韩某1等20人吸收资金1254000元，续存金额为100000元，已兑付本息24950元，未兑付金额为935800元。期间，梁某共获取提成42630元。案发后，其个人垫付189800元。 被告人韩某非法向邹某1等22人吸收资金1321000元，续存金额为140000元，已兑付本息28100元，未兑付金额为684000元。期间，韩某共获取提成62762元。案发后，其个人垫付480000元。 2019年11月26日，被告人黄某自行到日照市公安局岚山分局投案；2019年12月3日，被告人韩某自行到日照市公安局岚山分局投案；2019年12月9日，被告人梁某自行到日照市公安局岚山分局投案；2019年12月17日，被告人丁某自行到日照市公安局岚山分局投案。 为证实指控的上述犯罪事实成立，公诉人当庭出示了电子证据检查工作记录，人员户籍信息，证人曹某1等人的证言，被告人丁某、韩某、黄某、梁某的供述等证据。 公诉机关认为，被告人丁某、黄某、梁某、韩某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人丁某、黄某、梁某、韩某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第二款规定，应当从轻、减轻处罚。被告人丁某、黄某、梁某、韩某自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定，均可以从轻或减轻处罚。建议判处被告人丁某有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金；建议判处被告人黄某有期徒刑二年，并处罚金，如果积极退赃挽损，取得谅解，可以适用缓刑；建议判处被告人梁某有期徒刑二年，并处罚金，如果积极退赃挽损，取得谅解，可以适用缓刑；建议判处被告人韩某有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金。 被告人丁某对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下从轻处罚的辩护意见：1.被告人丁某主动投案，如实供述自己的罪行，具有自首情节。2.丁某在本案中起次要作用，属于从犯，主观恶性较小。3.丁某虽吸收金额较大，但案发后个人已垫付大部分款项。4.丁某认罪认罚，且系初犯、偶犯。 被告人黄某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下从轻处罚的辩护意见：1.被告人黄某自动投案，如实供述自己的罪行，系自首。2.黄某真诚悔罪，并愿意接受处罚。3.黄某主观恶性小，系初犯，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且获利数额小。4.黄某文化水平较低，因为不懂法而实施了违法行为，其也是受害者。5.案发后积极垫付资金。 被告人梁某对指控的主要事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下从轻处罚的辩护意见：1.被告人梁某认罪态度好，自愿认罪认罚。2.有自首情节。3.梁某积极垫付资金，并抵押房屋，最大限度退赃退赔，取得了部分被害人的谅解。4.梁某系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。5.系初犯、偶犯，无犯罪前科。6.梁某是家庭主要经济支柱，有两个孩子上大学，其母亲需要照顾，还需退赔被害人，请求对其适用缓刑。 被告人韩某对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下从轻处罚的辩护意见：1.被告人韩某有自首情节。2.认罪态度好，自愿认罪认罚。3.案发后积极筹款垫付给被害人，最大程度的减少被害人的损失，并得到了多数被害人谅解。4.韩某系初犯、偶犯。 经审理查明，上海某公司（以下简称上海某公司）经营范围包括资产管理、投资管理、金融信息服务、商务咨询，但不得从事银行、证券、保险业务。2018年5月,被告人丁某、黄某、梁某、韩某经刘某1、崔某2等人介绍成为上海某公司理财师，受日照营业部负责人刘某1、上级理财经理崔某2（二人均已被判决）管理。为获取高额提成，自2018年5月至2019年12月，被告人丁某、黄某、梁某、韩某亲自或者通过其发展的下属业务员在日照市岚山区虎山镇、巨峰镇及周边，以一年期存款利息收益6%为诱饵，通过发放宣传手册、举办座谈会、扶贫活动等多种途径向社会公开宣传，以开具“某通知单”作为存款凭证的方式，非法向韩某1等人吸收资金6515340元，有511660元到期后办理续存，所吸收的资金通过崔某2列的账户转账至上海某公司或相关主管人员账户。2019年6月上海某公司停止吸收及兑付资金后，新吸收的资金用于给其他个别集资参与人兑付本息。扣除案发前已兑付数额及案发后垫资退还数额，本案四被告人尚有65人共计2983540元资金未能兑付。 被告人丁某直接向郭某1等42人非法吸收资金2226000元，获取提成72160元；除案发前兑付的部分资金外，案发后丁某个人垫资退还1366440元，尚有14人共计676700元未兑付。丁某还通过下属业务员周某向崔某1等8人非法吸收资金673000元；除案发前兑付的部分资金外，周某案发后个人垫资退还473000元，其吸收资金已全部兑付。 被告人黄某非法向卞某等39人吸收资金1281340元，有271660元到期后办理续存，黄某获取提成20955元。除案发前兑付的部分资金外，案发后黄某个人垫资退还163000元，尚有31人共计871740元未兑付。黄某在本案宣判前又交纳退赔款14万元。 被告人梁某非法向韩某1等20人吸收资金1154000元，有10万元到期后办理续存，梁某获取提成42630元。除案发前兑付的部分资金外，案发后梁某个人垫资退还324700元，尚有13人共计799800元未兑付。 被告人韩某非法向邹某1等22人吸收资金1181000元，有14万元到期后办理续存，韩某获取提成62762元。除案发前兑付的部分资金外，案发后韩某个人垫资退还505000元，尚有7人共计653000元未兑付。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人丁某、黄某、梁某、韩某在侦查阶段的供述，同案犯刘某1、崔某2列、李某2、周某、曹某2、杨某1、王某1等人的供述，集资参与人白某、崔某3、费某1、郭某2、韩某2、李某3、马某、费某2、韩某3、窦某、孙某1、王某2、徐某、郭某3、费某3、卞某、陈某1、崔某4、崔某5、丁某、侯某1、黄某1、黄某2、黄某3、黄某4、黄某5、黄某9、黄某6、黄某7、黄某8、李某4、刘某2、刘某3、申某、孙某2、滕某、韦某1、韦某2、赵某4、赵某1、赵某2、赵某3、郑某1、左某、陈某2、丁某、高某、韩某1、韩某2、唐某1、唐某2、唐某3、杨某2、张某1、张某2、邹某2、范某、侯某2、李某5、李某6、刘某4、张某3、张某4、郑某2等人的陈述及各自提交的某通知单，证人李某1、崔某1、吕某等人的证言，梁某提供的扶贫慰问活动及会议照片、宣传网页截图，丁某提供的某通知单一宗、收条三张、统计单、微信截图，黄某提供的某通知单一宗、微信截图，韩某提供的某通知单一宗、微信截图，周某提供的某通知单一宗、微信截图，日照市不动产登记中心查询结果证明一宗、协助查询财产通知单及银行交易明细一宗，接受证据清单以及某通知单复印件、周某统计表，崔某2及李某2与上海某公司签订的某日照地区及莒南（临沂）地区筹建互惠协议筹建互惠协议、崔某2垫付金额以及新吸收金额统计表等证据证实，证据确实、充分，足以认定。 另查明，2019年7月2日，上海某公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局黄浦分局立案侦查。2019年10月24日，日照市岚山区虎山镇相家结庄村王某向公安机关报案，日照市公安局岚山分局对刘某1、崔某2列等人立案侦查。同年11月26日、12月3日、12月9日、12月17日，被告人黄某、韩某、梁某、丁某先后到日照市公安局岚山分局投案，到案后均如实供述了作案事实。本案审理阶段，被告人梁某向集资参与人退赔134900元，与韩某1（投资数额55万元）签订抵押还款协议，取得部分人员的谅解；被告人黄某向集资参与人退赔7000元，还向本院缴纳退赔款14万元；被告人丁某向集资参与人退赔49000元；被告人韩某向集资参与人退赔 25000元。 上述事实有公安机关出具的受案登记表、立案决定书、户籍信息、发破案经过、抓获经过，公诉机关随案移送的认罪认罚具结书，收到条、协议、谅解书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人丁某、黄某、梁某、韩某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收存款,数额巨大,扰乱了金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。 被告人丁某、黄某、梁某、韩某在共同犯罪中均起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。四被告人将所吸收的存款通过理财经理崔某2汇入上海某公司及相关主管人员账户，该部分应由相关办案单位予以追缴、责令退赔。被告人丁某、黄某、梁某、韩某具有自首情节，认罪认罚，依法均可以从轻处罚。各被告人积极退赔，挽回集资参与人部分损失，予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。各辩护人关于被告人系自首、认罪认罚、系初犯等建议从轻处罚的辩护意见，予以采纳。案发前已兑付的资金，案发后各被告人向集资参与人退还的资金，均予以折抵本金，未退还的部分，依法责令退赔。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、《中华人民共和国刑法》第十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十六条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人丁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算，在缓刑考验期内丁某应到日照市岚山区司法局接受社区矫正。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人黄某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算，在缓刑考验期内黄某应到日照市岚山区司法局接受社区矫正。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、被告人梁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算，在缓刑考验期内梁某应到日照市岚山区司法局接受社区矫正。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。） 四、被告人韩某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算，在缓刑考验期内韩某应到日照市岚山区司法局接受社区矫正。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。） 五、追缴被告人丁某、黄某、梁某、韩某的违法所得。 六、责令被告人丁某、黄某、梁某、韩某继续退赔各集资参与人损失（退赔清单附后）。被告人黄某交至本院的退赔款14万元，按比例发还给黄某的集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王少山 审 判 员  刘利红 人民陪审员  牟乃聚 二〇二一年三月二十三日 法官助理 王淑霞 书记员 葛潇川