福建省莆田市城厢区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0302刑初181号 公诉机关莆田市城厢区人民检察院。 被告人周奇波，男，1978年3月28日出生于原四川省达县，汉族，大学文化，经商，住四川省达州市达川区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月28日被刑事拘留，同年8月2日被逮捕。现羁押于莆田市第二看守所。 莆田市城厢区人民检察院以莆城检未检刑诉［2020］2号起诉书指控被告人周奇波犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月2日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院于同日受理后，在审理过程中，发现本案不宜适用简易程序，于同年5月14日转为普通程序并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莆田市城厢区人民检察院指派检察员章一清、蔡振武出庭支持公诉，被告人周奇波到庭参加诉讼。本案经莆田市中级人民法院批准，延长审限三个月。公诉机关因补充侦查于2020年11月12日向本院申请延期审理，同年12月11日建议恢复法庭审理。现已审理终结。 公诉机关指控：2016年5月起，被告人周奇波先后在莆田市开设了5家“宏洁百货商行”，商行名称为“宏洁健康**活馆”，并带领员工到中老年人聚集的场所发放宣传单，吸引客户到店消 费、投资及充值成为会员。自同年底起，被告人周奇波陆续向客户推出各种名目的活动，以投资将获取高额收益，且达到一定金额将赠送免费旅游等以提高“宏洁健康**活馆”的宣传影响力，吸引客户投资。2019年2月22日之后，被告人周奇波陆续关闭了其经营的5家商行。经统计，被告人周奇波在经营期间向许某等51名被害人吸收资金共计7210398元（人民币，下同）。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、电子数据及被告人供述和辩解等证据。 公诉机关认为，被告人周奇波违反国家规定，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周奇波认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理，建议对被告人周奇波在有期徒刑三年九个月至四年九个月，并处罚金人民币十万元至二十万元的幅度内量刑。 被告人周奇波对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，但辩称其在接到公安机关传唤后主动到案，属于自首。 经审理查明：2016年5月起，被告人周奇波先后在莆田市荔城区、城厢区、涵江区、仙游县注册经营“莆田市荔城区宏洁百货商行”、“莆田市城厢区宏洁百货商行”、“莆田市涵江区江口宏洁百货商行”、“莆田市涵江区横街宏洁百货商行”、“仙游县鲤城宏洁百货商行”，上述商行经营店铺名称均为“宏洁健康**活馆”。店铺开始经营后，被告人周奇波带领各门店员工到中老年人较为聚集的菜市场、公园、老年人活动中心等场所向不特定的社会公众发放宣传单，介绍店铺商品折扣优惠方案，宣传到店消费购物可享返本等福利并有丰厚礼品赠送，以此吸引不特定的社会公众到店体验、消费及通过充值成为“宏洁健康**活馆”的会员。2016年8月起，被告人周奇波通过向客户推出“宏洁健康**活馆┄┄健康进万家广告费直领直通车”项目，宏洁健康**活馆┄┄健康进万家宣传大使宣传费用直领直通车”项目，“开业纪念币”及多种名目的纪念币项目，周周有惊喜之“元旦礼券”、“元宵礼券”、“双十一礼券”、“双十二礼券”等项目，“购买电影票观影返款”项目及多种名目的“特惠套餐”等项目，向客户承诺投资上述项目将获取高额收益，且将定期返还投资本金及支付收益，并承诺购物达到一定金额将赠送免费旅游，以此提高“宏洁健康**活馆”的宣传影响力，鼓励客户多投资。2019年1月起，被告人周奇波因资金周转困难无法向客户返还投资本金及支付收益，为拖延时间又推出“转单”项目，将客户已到期及未到期的投资款转为押金凭条或转为“产品销售及回某”项目。2019年2月22日之后，上述5家商行陆续停止营业。经统计，被告人周奇波在经营商行期间向许某等51名被害人吸收资金共计7195331元，已归还本金及给付收益2204807.5元，尚未归还4990523.5元。 2019年6月26日晚，被告人周奇波经公安机关电话通知后到莆田市公安局凤凰山派出所接受调查，经初查后民警让被告人周奇波离开。同月27日上午，公安机关再次电话通知被告人周奇波到莆田市公安局凤凰山派出所接受调查，经查被告人周奇波涉嫌非法吸收公众存款罪，同日17时许民警将被告人周奇波从莆田市公安局凤凰山派出所值班室传唤至该所执法办案区进一步审查。同月28日，公安机关向被告人周奇波扣押零压记忆枕68个、柏香玉光波枕6个、茅台镇华台原浆酒90瓶、新疆五五名酒72瓶、糖脂安胶囊132盒(保质期至2019年8月13日)、五级超滤净水器7台、人参蜂王浆19盒(保质期至2020年4月1日)、苗王眼宝贴60盒(保质期至2019年4月)、苗王壹号蛇王酒12瓶、紫菜270袋(保质期至2019年11月4日)、乌鸡黄芪枸杞子山药口服液52盒(保质期至2019年10月2日)、芪苓氨基酸16盒(保质期至2020年4月14日)、娃娃鱼骨质多肽浓缩片14盒(保质期至2019年2月1日)、鹿角灵芝188盒(保质期至2020年8月22日)、灵芝片68盒(保质期至2020年12月16日)、养生按摩足浴盆2个、四季恒温爱心手套98副、玛珈酒1瓶、黄精酒2瓶、石墨烯能量膏21盒(保质期至2020年11月15日)、长白山人参60盒(保质期至2020年8月22日)、驴奶配方粉6盒(保质期至2020年4月17日)、马奶配方粉6盒(保质期至2020年1月1日)、新疆五五金窑酒10瓶。2019年12月及2020年3月，公安机关分别委托福建公正拍卖有限公司、福建省嘉禾拍卖有限公司对扣押的上述在保质期内的物品进行拍卖，均因无人报名流拍。 上述事实有经庭审质证、确认的被害人陈某1、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、陈某3、陈某7、陈某8、蔡某、郭某、黄某1、黄某2、黄某3、黄某3、黄某4、侯某、柯某、林某1、林某2、林某3、林某4、林某5、林某6、李某1、李某2、李某3、李某4、刘某1、刘某2、廖某、苏某、施某、王某、吴某1、吴某2、许某、肖某1、肖某2、肖某3、谢某、朱某1、詹某、赵某、张某1、张某2、张某3、朱某2、周某、郑某1、郑某2的陈述， 证人张某4、吴某3的证言，被害人提供的收款收据、押金凭条、礼、产品销售及回某协议书、新项目福利券消费或领取记录表、周周有惊喜元宵利券消费或领取记录表、观影券、欠条等投资凭证，内资企业登记基本信息，辨认笔录及照片，指认现场照片，辨认现场笔录，扣押清单，中国建设银行个人活期账户交易明细，存款明细账，被告人周奇波登记的现金出入账及开支明细，流拍报告，到案经过，拘留证，逮捕证，户籍证明及被告人周奇波的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周奇波违反国家金融管理法律规定,向社会不特定的对象非法吸收资金共计7195331元，数额巨大,扰乱金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，但指控涉案数额有误，本院予以更正。被告人周奇波经公安机关电话通知到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，系自首，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以支持。被告人周奇波辩称其具有自首情节的意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款、第十二条、第六十七条第一款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第(一)项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人周奇波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2023年9月26日止。罚金限在判决生效后五日内缴纳。） 二、责令被告人周奇波退出赃款人民币四百九十九万零五百二十三元五角，退还各被害人(详见附表)。 三、莆田市公安局城厢分局扣押的零压记忆枕六十八个、柏香玉光波枕六个、茅台镇华台原浆酒九十瓶、新疆五五名酒七十二瓶、糖脂安胶囊一百三十二盒、五级超滤净水器七台、人参蜂王浆十九盒、苗王眼宝贴六十盒、苗王壹号蛇王酒十二瓶、紫菜二百七十袋、乌鸡黄芪枸杞子山药口服液五十二盒、芪苓氨基酸十六盒、娃娃鱼骨质多肽浓缩片十四盒、鹿角灵芝一百八十八盒、灵芝片六十八盒、养生按摩足浴盆二个、四季恒温爱心手套九十八副、玛珈酒一瓶、黄精酒二瓶、石墨烯能量膏二十一盒、长白山人参六十盒、驴奶配方粉六盒、马奶配方粉六盒、新疆五五金窑酒十瓶，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  林丽贞 人民陪审员  林 晶 人民陪审员  陈俊雄 二〇二一年三月九日 书 记 员  陈建英 附表                            序号                       被害人姓名                       被害人公民身份号码                       投资金额                       已返还金额                       应退还数额                               1                       陈某                       350302195210040011                       277690                       36474                       241216                               2                       陈某1                       350302196609150364                       403696                       174180                       229516                               3                       陈某2                       350302193708090025                       279198                       47226                       231972                               4                       陈某3                       350321193308060766                       115702                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             0                       16078                               16                       黄某4                       350302194009010326                       71604                       11604                       60000                               17                       侯某                       350302194107010020                       56136                       14432                       41704                               18                       柯某                       350302195510260024                       141446                       14000                       127446                               19                       林某                       432801196004171026                       126459                       42459                       84000                               20                       林某1                       350321196106073925                       44292                       14238                       30054                               21                       林某2                       360422194208166019                       63496                       17701                       45795                               22                       林某3                       350302194406050321                       136178                       20860                       115318                               23                       林某4                       350321195104140034                       138973                       31886                       107087                               24                       林某5                       350321194606216428                       169644                       12914                       156730                               25                       李某                       35032119551210194X                       207552                       71748                       135804                               26                       李某1                       350321194712271930                       10000                       0                       10000                               27                       李某2                       35030319640411004X                       335056                       20281                       314775                               28                       李某3                       350321194411286020                       50508                       15000                       35508                               29                       刘某                       350302193410130039                       11800                       0                       11800                               30                       刘某1                       350302193611170328                       16030                       6050                       9980                               31                       廖某                       350302194207210011                       194710                       112160                       82550                               32                       苏某                       350302193212230047                       186404                       20000                       166404                               33                       施某                       350302195008050363                       8980                       0                       8980                               34                       王某                       350321194605067328                       159123                       59196                       99927                               35                       吴某                       350302195203010025                       109458                       17520                       91938                               36                       吴某1                       350321194611022265                       29000                       0                       29000                               37                       许某                       350302196204270042                       520934                       305228                       215706                               38                       肖某                       350302194112200048                       35378                       1500                       33878                               39                       肖某1                       350321194701226018                       273201                       103586                       169615                               40                       肖某2                       513029197907161740                       20000                       0                       20000                               41                       谢某                       350321194707011210                       17129                       0                       17129                               42                       朱某                       350303194407100323                       295334                       45334                       250000                               43                       詹某                       350121194112020029                       17000                       2500                       14500                               44                       赵某                       350321195303040095                       147900                       131073                       16827                               45                       张某                       350302194702130019                       200625                       48140                       152485                               46                       张某1                       350321195404214525                       506556                       399520.5                       107035.5                               47                       张某2                       350302194808230026                       15910                       280                       15630                               48                       朱某1                       350302194711100022                       262854                       10000                       252854                               49                       周某                       352102194707206829                       474168                       51000                       423168                               50                       郑某                       350302194506250347                       1000                       0                       1000                               51                       郑某1                       350303194605150313                       16000                       0                       16000                               汇 总                       7195331                        2204807.5                        4990523.5                               备 注                       以上金额均为“人民币”，单位均为“元”。                附引用的法律条文：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。 本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理 《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任: (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的; (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”: (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的; (四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。