内蒙古自治区鄂托克旗人民法院   刑事判决书   （2021）内0624刑初62号   公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市鄂托克旗人民检察院。   被告人吉某，2019年07月08日被告人吉某因盗窃被鄂托克旗公安局行政拘留五日，并处罚款500元。2020年11月03日因涉嫌信用卡诈骗罪，被鄂托克旗公安局刑事拘留；2020年12月08日因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，经鄂托克旗人民检察院批准，由鄂托克旗公安局执行逮捕，现羁押于鄂托克旗看守所。   指定辩护人张某，内蒙古蒙西律师事务所律师。   被告人包某，2020年11月02日因涉嫌信用卡诈骗罪，被鄂托克旗公安局取保候审，现在家中。   指定辩护人王某，女，内蒙古蒙西律师事务所律师。   鄂托克旗人民检察院以鄂检刑诉〔2020〕45号起诉书指控被告人吉某、包某犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉，本院依法独任公开开庭审理了本案。鄂托克旗人民检察院指派检察员塔娜出庭支持公诉。被告人吉某及其辩护人、包某及其辩护人到庭参加了诉讼，现已审理终结。   公诉机关指控，2020年10月15日，被告人吉某获得被害人达某的鄂托克农村商业银行卡(卡号为×××)，并于当晚23时12分在鄂托克农村商业银行营业部ATM机上试出银行卡密码并查询了卡内余额。后被告人吉某通过手机联系到被告人包某，告知对方自己捡到一张银行卡并让对方去呼和浩特市帮自己去金店购买首饰。2020年10月20日，被告人吉某指使被告人包某在呼和浩特市××区某黄金珠宝店使用该银行卡刷卡消费29822元购买了黄金首饰。2020年10月24日，被告人吉某在银川市回收金银首饰店将购买的黄金首饰以19200元的价格予以出售。被告人吉某、包某到案后自愿如实供述自己的罪行，已赔偿被害人损失，取得被害人谅解。   针对上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相关证据，并认为，被告人吉某、包某以非法占用为目的，冒用他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项，第二十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人吉某、包某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。   被告人吉某及其辩护人对指控的犯罪事实及罪名没有异议。辩护人在量刑方面提出以下意见：1.被告人认罪认罚；2.被告人系初犯、偶犯，且积极赔偿被害人的损失，并取得被害人的谅解。综上，建议对其适用缓刑。   被告人包某及其辩护人对指控的犯罪事实及罪名没有异议。辩护人在量刑方面提出以下意见：1.被告人文化程度较低，法律意识淡薄；2.被告人系初犯、偶犯。综上，建议对其适用缓刑。   经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。   上述事实，被告人吉某、包某在开庭审理过程中亦无异议，并有扣押决定书、发还清单、报案材料、受案登记表、立案决定书、被告人户籍信息、被告人基本情况、归案情况说明、接受证据材料清单短信记录及银行流水、质保单、销货凭证、POS签购单、康元足浴洗浴广场考勤表、搜查证、搜查笔录、ATM机电子流水、说明、谅解书、微信账单详情、收购记录、行政处罚决定书、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、视听资料、电子数据等证据证实，足以认定；上述证据均合法收集，证据间相互关联印证，并经法庭质证核实，被告人及辩护人均无异议；其证明效力本院依法予以确认。   本院认为，被告人吉某、包某以非法占用为目的，冒用他人信用卡消费29822元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。二被告人系共同犯罪，被告人吉某在共同犯罪中首先提出犯意并销赃起主要作用，系主犯，被告人包某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应依法从轻处罚；被告人吉某案发后如实供述了自己的犯罪事实属坦白，且认罪认罚，对其予以从轻处罚；被告人包某经公安机关电话传唤到案，并如实供述了自己的犯罪事实属自首，且认罪认罚，对其予以从轻处罚；案发后，二被告人赔偿了被害人的损失，并取得对方谅解，予以从轻处罚。被告人吉某辩护人建议适用缓刑的辩护意见不符合法律规定，本院不予支持，其余从轻处罚的辩护意见，本院予以支持；包某辩护人提出的辩护意见，本院予以支持。鄂托克旗人民检察院指控的犯罪事实清楚，适用法律正确。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项，第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第七十二条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：   一、被告人吉某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元。   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月3日起至2021年11月2日止。罚金自判决书生效之日起五日内缴纳。）   二、被告人包某犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，并处罚金二万元。   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，罚金自判决书生效之日起五日内缴纳。）   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。   审判员 格日乐   二〇二一年三月二十三日   书记员 闫宝龙   法条链接   《中华人民共和国刑法》   第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产：   （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；   （二）使用作废的信用卡的；   （三）冒用他人信用卡的；   （四）恶意透支的。   前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。   第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。   二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。   第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。   三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。   对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。   对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。   第二十七条在共同犯罪中起次要作用或者辅助作用的，是从犯。   对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   《中华人民共和国刑事诉讼法》   第二百零一条对认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：   （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究刑事责任的；   （二）被告人违背意愿认罪认罚的；   （三）被告人否认指控的犯罪事实的；   （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；   （五）其他可能影响公正审判的情形。   人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。