文书内容山东省博兴县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1625刑初331号公诉机关博兴县人民检察院。被告人生倩倩，女，1984年5月1日出生于山东省东营市，汉族，初中文化程度，无固定职业，户籍所在地及居住地山东省博兴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月19日被博兴县公安局取保候审。2020年12月16日，博兴县人民检察院对其重新取保候审。博兴县人民检察院以博检公刑诉[2020]32号起诉书指控被告人生倩倩犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2021年3月10日公开开庭审理了本案。博兴县人民检察院于2021年3月18日建议延期审理，本院决定延期审理。同年4月18日，博兴县人民检察院建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理。博兴县人民检察院指派检察员刘安学出庭支持公诉，被告人生倩倩、集资参与人代表黄青、杨博春、杨振海到庭参加诉讼。现已审理终结。博兴县人民检察院指控，2009年至2015年，被告人生倩倩未经国家有关部门批准，以个人名义采用“口口相传”的方式承诺给予高利率还本付息，先后向东营市东营区龙居镇生家村生坤明、博兴县乔庄镇官庄村杨明春等47名村民非法吸收存款共计人民币3143143元。被告人生倩倩将上述款项用于超市经营、转借他人等。2019年2月，被告人生倩倩与上述存款户达成还款协议，支付集资参与人部分本金及利息。截至2021年3月，被告人生倩倩尚有1321600元未偿还。被告人生倩倩到案后如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控，公诉人当庭宣读并出示了相关书证、证人证言、集资参与人的陈述、被告人的供述和辩解等证据予以证实。博兴县人民检察院认为，被告人生倩倩非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人生倩倩系自首，具结认罪认罚，积极退赔集资参与人款项，建议对其判处有期徒刑三年至四年，并处罚金，可适用缓刑。被告人生倩倩对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪。经审理查明：2009年至2015年，被告人生倩倩在博兴县××镇××村经营“文杰酒水副食批发”超市期间，未经国家有关部门批准，以个人名义采用“口口相传”的方式，承诺给予高利率还本付息，向生坤明、生莉莉、杨明春、刘坤、曲同明、崔洪章、杨梅春、黄小河、曲金庆、刘克荣、崔会、杨振兴、曲安庆、崔洪文、崔生民、冯红霞、杨全春、初明州、赵广成、杨博春、崔明岗、田志光、杨辉春、黄青、杨兴春、杨长春、杨振海、王汉华、王玉民、杨连春、杨民、刘坤明、曲玉堂、杨大好、杨眼春、刘转、杨新军、徐俊华、徐洪云、刘建力、刘维坊、刘艳芳、刘建锋、崔生国、杨志春、刘洪峰、崔莎莎共47名村民非法吸收存款共计人民币3143143元。被告人生倩倩得款后，将上述款项用于超市经营、转借他人等。本案由集资参与人报案案发，2018年4月19日，被告人生倩倩经电话通知到案，到案后如实供述了上述犯罪事实。2019年2月，被告人生倩倩与集资参与人生坤明、生莉莉、杨明春、刘坤、曲同明、崔洪章、杨梅春、黄小河、曲金庆、刘克荣、崔会、杨振兴、曲安庆、崔洪文、崔生民、冯红霞、杨全春、初明州、赵广成达成和解协议，约定被告人生倩倩按比例一次性结清上述集资参与人集资款项；与集资参与人杨博春、崔明岗、田志光、杨辉春、黄青、杨兴春、杨长春、杨振海、王汉华、王玉民、杨连春、杨民、刘坤明、曲玉堂、杨大好、杨眼春、刘转、杨新军、徐洪云、刘建力、刘潍坊、刘艳芳、刘建锋、崔生国、刘洪峰、崔莎莎达成还款协议，约定被告人生倩倩每年按照比例返还上述集资参与人资金。后被告人生倩倩于2019年3月、2020年3月履行还款协议，归还约定款项，尚有1321600元资金需继续退赔。上述事实，经庭审举证、质证，有书证户籍证明、山东农业银行股份有限公司博兴支行提供的户名生倩倩农业银行账户交易明细、中国工商银行股份有限公司提供的户名生倩倩、夏某工商银行账户交易明细、集资参与人生坤明（生莉莉、初明州）、杨全、杨明春、曲金庆、杨新军、曲卫芳、杨开（崔生国）、刘娥（曲玉堂）、杨博春、杨振海（杨志芳、杨娜娜）、刘艳芳（刘小芳）、崔秋兰（杨长春）、刘转（杨振生）、赵广成、杨兴春（杨盛斋、程玉珍）、刘树芳（杨民、刘坤明）、杨素镇（杨连春）、崔生民、崔洪文、刘建龙（冯红霞）、曲安庆（曲娜娜）、崔会、黄小河、刘维坊、黄青（黄增兴）、王妨（杨振兴）、徐洪云、刘建力、刘洪洲（刘克荣）、刘洪峰、王翠（徐俊华）、王汉华、刘建锋、田志光、杨辉春（杨晖春）、刘坤、杨全春、曲同明、崔莎莎、崔洪章、崔明岗、杨梅春、王玉民、杨眼春提供的借条复印件、博兴县公安局经济犯罪侦查大队证据来源说明、撤诉协议书附身份证复印件、和解协议书附身份证复印件、刑事赔偿和解协议（生莉莉）、谅解书（生坤明、初明州）、集资参与人生坤明、生莉莉、杨明春、刘坤、曲同明、崔洪章、杨梅春、黄小河、曲金庆、刘克荣、崔会、杨振兴、曲安庆、崔洪文、崔生民、冯红霞、杨全春出具的证明、集资参与人杨博春、崔明岗、田志光、杨辉春、黄青、杨兴春、崔秀兰、杨振海、王玉民、杨连春、刘树芳、刘娥、杨大好（曲卫芳）、杨眼春、刘转、杨新军、张叶（杨全）、徐洪云、徐永花（刘建力）、刘维坊、刘艳芳、泮月华（刘建锋）、崔生国、刘洪峰出具的借条及身份证复印件、集资参与人崔莎莎出具的还款协议书及身份证复印件、证人夏某提供的工业品买卖合同、黄某借条、李某1借条、李涛借条、李某2借条、朱淑芳、刘某1担保人承诺书、崔瑞杰借条、博兴县公安局受案登记表、立案决定书、归案情况说明、无犯罪记录证明；证人夏某、黄某、刘某1、牟某、李某1、刘某2、李某2的证言；集资参与人生坤明、杨全、张叶、杨明春、曲金庆、杨新军、曲卫芳、杨大好、杨开、刘娥、杨博春、杨振海、刘艳芳、崔秋兰、刘转、赵广成、杨兴春、刘树芳、杨素镇、杨连春、崔生民、崔洪文、刘建龙、曲安庆、崔会、黄小河、刘维坊、黄青、王妨、徐洪云、刘建力、徐永花、刘洪洲、刘洪峰、王翠、王汉华、刘建锋、泮月华、田志光、杨辉春、刘坤、杨全春、曲同明、崔莎莎、崔洪章、崔明岗、杨梅春、王玉民、杨眼春的陈述；被告人生倩倩的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人生倩倩未经批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺还本付息，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人生倩倩系自首，具结认罪认罚，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人生倩倩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）二、责令被告人生倩倩继续退赔相关集资参与人相应资金。（详情附清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。审 判 长  王 军人民陪审员  刘光艳人民陪审员  刘国辉二〇二一年三月十七日法官 助理  周 磊书 记 员  张笑笑附表：            编号              集资参与人              退赔数额                  1              杨博春(男，1963年9月18日出生，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**，电话13626******)              57000元                  2              崔明岗（男，1955年10月1日出生，，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**电话18763******）              23000元                  3              田志光（男，1958年2月2日出生，住，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**话1361543****，）              24000元                  4              杨辉春（男，1957年9月12日出生，住山，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**1596639****）              8000元                  5              黄青（男，1967年4月13日出生，住山东，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**8354377843）              92000元                  6              杨兴春（男，1949年11月21日出生，住山东，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**8266577721）              50000元                  7              杨长春（配偶崔秋兰，女，1966年7月7日出生，住山东省，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**065246452）              68000元                        8              杨振海（男，1950年6月30日出生，住山东省博，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**63091388）              79000元                  杨志芳（女，1985年12月9日出生，住山东省博兴，住山东省博兴县乔庄镇北家徐村**3091388）              32000元                  9              王汉华（男，1958年4月17日出生，住山东省博兴县，住山东省博兴县乔庄镇北贾王村**654338）              95000元                  10              王玉民（男，1966年11月18日出生，住山东省博兴县乔，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**34939）              48000元                  11              杨连春（男。1972年1月10日出生，住山东省博兴县乔庄镇，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**073）              136000元                  12              杨民（男，1971年11月15日出生，住山东省博兴县乔庄镇官，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**20）              37000元                  13              刘坤明（男，1948年9月27日出生，住山东省博兴县乔庄镇刘王村，住山东省博兴县乔庄镇刘王村**）              24000元                  14              曲玉堂（配偶刘娥，女，1967年10月18日出生，住山东省博兴县乔庄镇官庄村，，住山东省博兴县乔庄镇官庄村              12000元                  15              杨大好（曲卫芳配偶，女，1974年7月4日出生，住山东省博兴县乔庄镇官庄村6，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**              65000元                  16              杨眼春（男，1962年7月5日出生，住山东省博兴县乔庄镇官庄村25，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**/p>              26000元                  17              刘转（杨振生）（女，1965年6月6日出生，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**p>              28000元                  18              杨新军（男，1967年4月12日出生，，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**>              35000元                  19              杨志春（杨全）（配偶张叶，1969年2月17日出生，住，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**              30000元                  20              徐俊华（男，1953年5月27日出生，住山，住山东省博兴县乔庄镇北家徐村**住山东省博兴县乔庄镇北家徐村**              143600元                  21              徐洪云（男，1950年1月24日出身，住山东，住山东省博兴县乔庄镇北家徐村**385435****）              38000元                  22              刘建力（男，1976年9月3日出生，住山东省，住山东省博兴县乔庄镇刘王村**山东省博兴县乔庄镇刘王村**              10000元                  23              刘维坊（男，1973年12月28日出生，住山东省博兴，住山东省博兴县乔庄镇刘王庄村**山东省博兴县乔庄镇刘王庄村**            43000元                  24              刘艳芳（刘小芳）（女，1990年2月24日出生，住山东省博兴县，住山东省博兴县乔庄镇官王村**东省博兴县乔庄镇官王村**           28000元                  25              刘建锋（男，1972年4月25日出生，住山东省博兴县乔庄镇，住山东省博兴县乔庄镇刘王村**山东省博兴县乔庄镇刘王村**td>          20000元                  26              崔生国（男，1968年1月19日，住山东省博兴县乔庄镇西崔，住山东省博兴县乔庄镇西崔村***）              22000元                  27              刘洪峰（男，1966年12月16日出生，住山东省博兴县乔庄镇刘王村，住山东省博兴县乔庄镇刘王村**东省博兴县乔庄镇刘王村**>          28000元                  28              崔莎莎（女，1982年8月15日出生，住山东省博兴县乔庄镇官庄村15，住山东省博兴县乔庄镇官庄村**东省博兴县乔庄镇官庄村**          20000元