福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0581刑初371号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人卢展望，男，1984年7月18日出生于福建省石狮市，汉族，大学专科文化，经商，住石狮市。因涉嫌犯收买信用卡信息罪，于2020年8月14日被刑事拘留，同月19日被取保候审。 辩护人花志煌，福建纬瀚律师事务所律师。 被告人吴瑜镔，男，1982年4月14日出生于福建省石狮市，汉族，初中文化，务工，住石狮市。因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，于2020年8月14日被刑事拘留，同月19日被取保候审。 辩护人花伟磊，福建博广律师事务所律师。 石狮市人民检察院以狮检六部刑诉〔2021〕Z12号起诉书指控被告人卢展望犯非法经营罪、被告人吴瑜镔犯收买信用卡信息罪，于2021年3月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员林建檀出庭支持公诉，二被告人及辩护人花志煌、花伟磊均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2017年12月份，被告人卢展望向被告人吴瑜镔提出以人民币2500元收买4套银行卡（含网银、密码、手机号码），后被告人吴瑜镔安排吴某办理4套银行卡，并在石狮市豪富广场将吴某的4套银行卡提供给被告人卢展望，收取被告人卢展望人民币2500元后交给吴某。2018年期间，被告人卢展望在石狮市，使用吴某银行卡非法买卖外汇，非法经营数额达人民币16291894元，获利人民币16292元。 2020年8月13日，被告人吴瑜镔到石狮市公安局投案，后电话通知被告人卢展望配合调查。同日，被告人卢展望到石狮市公安局投案。 公诉机关当庭提供了书证、被害人陈述、转账明细、被告人的供述和辩解等证据，认为应以非法经营罪追究被告人卢展望的刑事责任，以收买信用卡信息罪追究被告人吴瑜镔的刑事责任。二被告人自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，且认罪认罚，可以从宽处理；被告人吴瑜镔规劝被告人卢展望投案，有立功表现，可以从轻处罚。建议判处被告人卢展望有期徒刑一年至一年三个月，并处罚金，如预缴罚金，可以适用缓刑；建议判处被告人吴瑜镔有期徒刑七个月至十个月，并处罚金，如预缴罚金，可以适用缓刑。 在本院审理期间，被告人卢展望向本院退出违法所得人民币16292元，预缴罚金人民币60000元；被告人吴瑜镔向本院退出违法所得人民币2500元，预缴罚金人民币20000元。 在法庭上，二被告人对公诉机关指控的事实、罪名、提交的证据以及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚并签字具结。 被告人卢展望的辩护人的辩护意见：被告人卢展望具有自首情节，自愿认罪认罚，主动预缴罚金和退出违法所得，建议对被告人卢展望判处较轻处罚并宣告缓刑。 被告人吴瑜镔的辩护人的辩护意见：被告人吴瑜镔具有自首、立功的从轻处罚情节，已主动缴纳罚金并代吴某退出违法所得，建议对被告人卢展望宣告缓刑。 本院认为，被告人卢展望未经国家有关主管部门批准，以营利为目的非法买卖外汇，交易金额达人民币16291894元,扰乱金融市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪；被告人吴瑜镔收买他人信用卡信息提供给被告人卢展望买卖外汇使用，其行为已构成收买信用卡信息罪。公诉机关指控二被告人的罪名均成立。二被告人主动投案，归案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；二被告人亦自愿认罪认罚，积极退出违法所得、主动预缴罚金，依法可以从宽处罚。被告人吴瑜镔主动劝说被告人卢展望投案，具有立功表现，依法可以从轻处罚。二被告人的辩护人提出二被告人具有上述量刑情节的意见予以采纳。据此，根据本案犯罪事实、情节及对社会危害程度，公诉机关提出的量刑建议及建议宣告缓刑的意见适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第一百七十七条之一第二款、第二十五条、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条、第三条第一款第（一）项、第七条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人卢展望犯非法经营罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。） 二、被告人吴瑜镔犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。） 三、被告人卢展望、被告人吴瑜镔分别退出在本院的违法所得人民币16292元、2500元，均予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  何荣添 审 判 员  唐新坤 人民陪审员  庄凉凉 二〇二一年三月三十一日 书 记 员  刘盈盈 附：一、《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的; （二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的; （三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的; （四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗取信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具备前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 二、《最高人民法院最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》 第二条违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。 第三条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”： （一）非法经营数额在五百万元以上的； （二）违法所得数额在十万元以上的。 非法经营数额在二百五十万元以上，或者违法所得数额在五万元以上，且具有下列情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节严重”： （一）曾因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇犯罪行为受过刑事追究的； （二）二年内因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法行为受过行政处罚的； （三）拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作，致使赃款无法追缴的； （四）造成其他严重后果的。 第七条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法所得数额难以确定的，按非法经营数额的千分之一认定违法所得数额，依法并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 三、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供他人信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。