湖北省罗田县人民法院刑 事 判 决 书（2021）鄂1123刑初18号公诉机关罗田县人民检察院。被告人苏明贵，男，1991年12月2日出生，汉族，小学肄业，维修工，住湖北省武汉市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月30日被黄冈市公安局民警抓获，同年7月1日被黄冈市公安局刑事拘留，同年8月6日被逮捕，现羁押于黄冈市看守所。辩护人刘泽博，湖北立丰律师事务所律师，执业证号14201202010198381。被告人洪程，男，1996年5月10日出生，汉族，大专文化，个体工商户，住湖北省罗田县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月30日被黄冈市公安局民警抓获，同年7月1日被黄冈市公安局刑事拘留，同年8月6日被逮捕，现羁押于黄冈市看守所。辩护人袁玮，湖北神宇律师事务所律师，执业证号14211201010266938。被告人刘嘉华，男，2000年4月8日出生，汉族，高中文化，无固定职业，住湖北省罗田县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月30日被黄冈市公安局民警抓获，同年7月1日被黄冈市公安局刑事拘留，同年8月6日被逮捕，现羁押于黄冈市看守所。辩护人毛国忠，湖北东坡律师事务所律师，执业证号14211201010988490。被告人夏帆，男，1999年5月27日出生，汉族，湖北轻工职业技术学院在读学生，住湖北省罗田县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月30日被黄冈市公安局民警抓获，同年7月1日被黄冈市公安局刑事拘留，同年8月6日被逮捕，同年11月6日经罗田县人民检察院决定被取保候审，现在其家中。辩护人李汉文，湖北神宇律师事务所律师，执业证号14211200810778444。被告人熊广藤，男，2000年3月1日出生，汉族，武汉警官学院在读学生，住湖北省罗田县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月30日被黄冈市公安局民警抓获，同年7月1日被黄冈市公安局刑事拘留，同年8月6日被逮捕，2021年2月8日经本院决定被取保候审，现在其家中。辩护人夏伟，湖北东坡律师事务所律师，执业证号14211200910533161。被告人王昭，女，1993年7月3日出生，汉族，大专文化，教师，住湖北省宜昌市夷陵区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月30日被黄冈市公安局民警抓获，同年7月1日被黄冈市公安局刑事拘留，同年8月6日被逮捕，同年12月25日经罗田县人民检察院决定被取保候审，现在其家中。辩护人刘雄志，湖北仁辉律师事务所律师，执业证号14205201110710212。被告人叶海，男，1998年5月25日出生，汉族，中专文化，钳工，住湖北省罗田县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月30日被黄冈市公安局民警抓获，同年7月1日被黄冈市公安局刑事拘留，同年8月6日被逮捕，2021年2月8日经本院决定被取保候审，现在其家中。指定辩护人余玉林，湖北神宇律师事务所律师，执业证号14211200610344764。被告人金合迪，男，2001年9月7日出生，汉族，罗田县理工中专在读学生，住湖北省罗田县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月30日被黄冈市公安局民警抓获，同年7月1日被黄冈市公安局刑事拘留，同年8月6日被逮捕，2021年1月19日经罗田县人民检察院决定被取保候审，现在其家中。辩护人赵志义，湖北智嘉律师事务所律师，执业证号14211200810628706。被告人徐一夫，男，1995年6月10日出生，汉族，大专文化，湖北银行罗田支行综合柜员（停职），住湖北省罗田县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月30日被黄冈市公安局民警抓获，同年7月1日被黄冈市公安局刑事拘留，同年8月6日经黄冈市公安局决定被取保候审，现在其家中。辩护人潘新国，湖北楚邦律师事务所律师，执业证号14211200510722507。罗田县人民检察院以罗检二部刑诉(2021)1号起诉书，指控被告人苏明贵、洪程、刘嘉华、夏帆、熊广藤、王昭、叶海、金合迪、徐一夫犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年1月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗田县人民检察院指派检察员彭晓玲出庭支持公诉，苏明贵等九名被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。罗田县人民检察院指控：自2018年11月以来，被告人苏明贵先后纠集被告人洪程、刘嘉华、夏帆、熊广藤、王昭（女）、叶海及罗某（另案处理）等人，为其办理或长期收购信用卡“四件套”（信用卡、手机卡、U盾、身份证复印件），主要在罗田县凤山镇洪程的住处验卡，再通过快递的方式寄售他人。被告人苏明贵负责对外联系售卡渠道和卖出信用卡，以每套1000元左右（私人信用卡）或每套6500元左右（对公信用卡）的价格支付费用，被告人洪程、刘嘉华、熊广藤、夏帆、王昭、叶海等人为其办理或收购信用卡、对公信用卡，被告人刘嘉华、金合迪负责验卡并整理收购的信用卡信息台帐，被告人叶海负责寄送。被告人洪程办理或通过下线左某（另案处理）、夏帆等人收买、提供信用卡；被告人刘嘉华办理或通过下线徐某2（另案处理）等人收买、提供信用卡；被告人夏帆办理或通过下线汪某1、雷某1、叶某1（另案处理）、陈某1等人收买、提供信用卡；被告人熊广藤办理或通过下线匡某2、姚某、叶某1等人收买、提供信用卡；被告人王昭以邮寄的方式向苏明贵出售、提供了共约20余套信用卡；被告人徐一夫帮助洪程以及左某带来的办卡人员办理了9套信用卡及U盾，获利6300元。2020年4月至6月，依据信用卡信息台账显示，被告人苏明贵收买的信用卡高达345张。案发后，侦查人员在被告人叶海家扣押信用卡340张及U盾、印章等物品；冻结涉案银行卡资金共计30.0867万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了行李箱、信用卡、U盾等物证，户籍信息、银行交易流水、扣押清单等书证，证人王某1、闫某、张某1等人的证言，检查、辨认、搜查等笔录，电子数据，被告人苏明贵、洪程、刘嘉华等9人的供述和辩解等证据材料。公诉机关认为被告人苏明贵、洪程、刘嘉华等9人收买信用卡及相关信息资料并非法提供给他人使用，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，数量巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人苏明贵、洪程、刘嘉华等9人在收买、非法提供信用卡信息犯罪中系共同犯罪，其中，被告人苏明贵在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人洪程、刘嘉华、夏帆等8人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条的规定。建议对苏明贵在有期徒刑三年五个月至四年五个月的幅度内对其处刑，并处罚金人民币2万元；对洪程判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币1万元；对刘嘉华判处有期徒刑二年，并处罚金人民币1万元；对夏帆判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币1万元；对熊广藤判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币1万元；对王昭判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币1万元；对叶海判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年十个月，并处罚金人民币1万元；对金合迪判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币1万元；对徐一夫判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币1万元。被告人苏明贵对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1、苏明贵贩卖信用卡的数量计算有误，应当扣除其未贩卖出去的信用卡；2、苏明贵并非犯意提起者与起主要作用的主犯，与其他被告人均为上下线关系，应为作用较小的主犯；3、苏明贵具有坦白、认罪认罚等情节，且系初犯、偶犯，可以依法从宽处罚；4、积极退赃，已深刻悔改；5、苏明贵被冻结应还款内余额属于其妻子个人财产房屋出售款，应依法予以解封。综上，建议对其从轻处罚。其辩护人向法庭提交了转账记录及购房合同，拟证明公安机关冻结的银行款项属于苏明贵妻子，与本案无关。被告人洪程对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1、洪程系从犯；2、具有自首情节；3、犯罪情节轻微，没有给国家、集体、他人造成损失，社会危害性较小；4、自愿认罪认罚、系初犯；5、具有立功表现。综上，建议对其减轻处罚并适用缓刑，或者单处罚金。被告人刘嘉华对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1、刘嘉华系从犯；2、具有自首情节；3、其年龄较小，主观上没有犯罪的故意，犯罪情节较轻，社会危害性不大；4、自愿认罪认罚，5、愿意退赃。综上，建议对其从轻、减轻处罚，判处有期徒刑一年左右或者适用缓刑。被告人夏帆对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1、夏帆系从犯；2、具有坦白情节；3、系初犯；4、其获利较小，社会危害性不大；5、自愿认罪认罚；6、具有立功表现。综上，建议对其减轻处罚，判处有期徒刑一年以下并适用缓刑，或者单处罚金。被告人熊广藤对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1、熊广藤系从犯；2、具有坦白情节；3、系初犯、偶犯，案发前系在读大学生；4、认罪认罚，悔罪态度好；5、主观恶性小，社会危害性不大。综上，本着教育为主、惩罚为辅的原则，建议对其从轻处罚。被告人王昭对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1、王昭系从犯；2、具有坦白情节；3、系初犯、偶犯；4、认罪认罚，悔罪态度好；5、积极退缴违法所得，愿意缴纳罚金；6、本次犯罪属于法律意识淡薄，一时糊涂所致；7、王昭现身患严重的疾病，需要手术治疗。综上，建议对其从轻处罚，并适用缓刑。其辩护人向法庭提交了如下证据：1、病历资料若干，拟证明王昭现身患疾病，需要做手术；2、培训机构出具的教师岗位证明，拟证明王昭平时吃苦耐劳，表现良好。3、扣押车辆相关资料，拟证明王昭被扣押车辆与本案无关。被告人叶海对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1、叶海系从犯；2、具有坦白情节；3、系初犯、偶犯；4、认罪认罚，悔罪态度好；5、积极退缴违法所得，愿意缴纳罚金；6、主观恶性小，社会危害性不大。综上，建议对其减轻处罚，并适用非监禁刑。被告人金合迪对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1、金合迪系从犯；2、具有坦白情节；3、系初犯、偶犯；4、认罪认罚，悔罪态度好；5、其系在读高中生，犯罪时才19岁，因心智不成熟，法律意识淡薄，社会经验不足所致。综上，建议对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。被告人徐一夫对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1、徐一夫系从犯；2、具有坦白情节；3、系初犯、偶犯；4、认罪认罚，悔罪态度好；5、积极退缴违法所得；6、具有立功表现；7、犯罪的情节轻微，未造成任何危害性后果。综上，建议对其免予刑事处罚。罗田县司法局评估认为，被告人夏帆、熊广藤、叶海、金合迪、徐一夫平时均表现较好，经调查其社区矫正环境较好，建议对其均适用非监禁刑。宜昌市夷陵区社区矫正管理局评估认为，王昭平时表现良好，暂未发现社会危险性及对社区的不良影响，请审判机关依法判决。经审理查明：自2018年11月以来，被告人苏明贵先后纠集被告人洪程、刘嘉华、夏帆、熊广藤、王昭（女）、叶海及罗某（另案处理）等人，为其办理或长期收购信用卡“四件套”（信用卡、手机卡、U盾、身份证复印件），主要在罗田县凤山镇洪程的住处验卡，再通过快递的方式寄售他人。被告人苏明贵负责对外联系售卡渠道和卖出信用卡，以每套1000元左右（私人信用卡）或每套6500元左右（对公信用卡）的价格支付费用，被告人洪程、刘嘉华、熊广藤、夏帆、王昭、叶海等人为其办理或收购信用卡、对公信用卡，被告人刘嘉华、金合迪负责验卡并整理收购的信用卡信息台帐，被告人叶海负责寄送。被告人洪程办理或通过下线左某（另案处理）、夏帆等人收买、提供信用卡；被告人刘嘉华办理或通过下线徐某2（另案处理）等人收买、提供信用卡；被告人夏帆办理或通过下线汪某1、雷某1、叶某1（另案处理）、陈某1等人收买、提供信用卡；被告人熊广藤办理或通过下线匡某2、姚某、叶某1等人收买、提供信用卡；被告人王昭以邮寄的方式向苏明贵出售、提供了共约20余套信用卡；被告人徐一夫帮助洪程以及左某带来的办卡人员办理了9套信用卡及U盾，获利6300元。2020年4月至6月，依据信用卡信息台账显示，被告人苏明贵收买的信用卡高达345张。案发后，侦查人员在被告人叶海家扣押信用卡340张及U盾、印章等物品；冻结涉案银行卡资金共计30.0867万元。九被告人归案后，均如实供述犯罪事实。另查明，被告人徐一夫在公安机关退缴了违法所得11300元。在法院审理的过程中，苏明贵退缴了违法所得10万元，夏帆退缴了违法所得2万元、罚金1万元，熊广藤退缴了违法所得5000元、罚金1万元，王昭退缴了违法所得1万元、罚金1万元，叶海退缴了违法所得8000元、罚金1万元，金合迪退缴了违法所得5000元、罚金1万元。上述事实有经庭审质证、确认的行李箱、信用卡、U盾等物证，户籍信息、线索移送表、到案经过、办卡名单、U盘文件整理明细、银行交易流水、扣押清单、缴款单等书证，证人王某1、陈某2、徐某1、龚某、左某、徐某2、夏某、徐某3、雷某1、汪某1、毛某、雷某2、李某1、郭某、吴某、陈某3、姜某、叶某1、叶某2、姚某、陈某1、刘某、周某1、张某2、张某3、周某2、匡某1、张某4、张某5、朱某、汪某2、文某、陈某4、林某、卢某、张某1、李某2、黄某、何某1、方某1、周某3、周某4、王某2、蔡某、陈某5、方某2、徐某4、徐某5、彭某、闫某等的证言，检查、辨认、搜查等笔录，电子数据，被告人苏明贵、洪程、刘嘉华等9人的供述和辩解等证据证实，足以认定。关于被告人苏明贵、王昭的辩护人提交的证据，该组证据的客观性、合法性，本院予以采信，但这些证据与本案缺乏关联性，被告人平时表现较好、家庭困难等不属于可以从轻处罚的量刑情节的范畴，故该证据本院均不予采纳。关于被告人苏明贵、洪程、王昭的辩护人提出的公安机关冻结、扣押被告人的财产，因公安机关未将冻结、扣押的财产随案移送，亦未进行庭审举证、质证，应由公安机关审查后，依法处理。本院认为,被告人苏明贵、洪程、刘嘉华、夏帆、熊广藤、王昭、叶海、金合迪、徐一夫等人收买信用卡及相关信息资料并非法提供给他人使用，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，数量巨大，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪，均应当追究其刑事责任，其违法所得均应当予以追缴。被告人苏明贵归案后如实供述自己的罪行,且退缴了部分违法所得，可从轻处罚；被告人洪程、刘嘉华、夏帆、熊广藤、王昭、叶海、金合迪、徐一夫归案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，且在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法均可减轻处罚。被告人夏帆、熊广藤、王昭、叶海、金合迪、徐一夫积极退缴违法所得，均可酌情从轻处罚。九辩护人提出被告人具有坦白、认罪认罚、部分被告人案发后积极退赃等情节，建议对其从轻处罚的辩护意见与审理查明的事实相符，本院予以采纳。被告人夏帆、熊广藤、王昭、叶海、金合迪、徐一夫悔罪表现明显，经本院委托社区矫正机关调查评估,五被告人均具备社区矫正条件，故辩护人建议对五被告人适用非监禁刑的意见均予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条、第七十二条、第七十三条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人苏明贵犯收买、非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑三年五个月,并处罚金人民币20000元。（刑期自2020年6月30日起至2023年11月29日止。）二、被告人洪程犯收买、非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑二年六个月,并处罚金人民币10000元。（刑期自2020年6月30日起至2022年12月29日止。）三、被告人刘嘉华犯收买、非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑二年,并处罚金人民币10000元。（刑期自2020年6月30日起至2022年6月29日止。）（上列三被告人的刑期，均从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。判处的罚金均限本判决生效后交纳。）四、被告人夏帆犯收买、非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑二年,缓刑二年六个月，并处罚金人民币10000元。五、被告人熊广藤犯收买、非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑一年六个月,缓刑二年，并处罚金人民币10000元。六、被告人王昭犯收买、非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑一年六个月,缓刑二年，并处罚金人民币10000元。七、被告人叶海犯收买、非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑一年四个月,缓刑一年十个月，并处罚金人民币10000元。八、被告人金合迪犯收买、非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑一年二个月,缓刑一年六个月，并处罚金人民币10000元。九、被告人徐一夫犯收买、非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑一年六个月,缓刑二年，并处罚金人民币10000元。（上列六被告人缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算，所判罚金均限本判决生效后缴纳。）十、对被告人已退缴的违法所得，苏明贵10万元、夏帆20000元、熊广藤5000元、王昭10000元、叶海8000元、金合迪5000元、徐一夫11300元，均予以追缴；对被告人苏明贵未退清、被告人洪程、刘嘉华未退缴违法所得部分，均继续予以追缴，上缴国库。十一、对公安机关依法冻结被告人涉案银行卡上的资金30.0867万元，应由公安机关审查后依法予以处理，对于其中确属各被告人违法所得财物及供犯罪所用本人财物，予以追缴、没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  李怡焕审 判 员  陈志全人民陪审员  刘胜松二〇二一年三月二十五日代书 记员  陈乡远