安徽省阜南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1225刑初459号 公诉机关安徽省阜南县人民检察院。 被告人郭国荣，女，1966年7月16日出生于安徽省阜南县，汉族，初中文化，农民，住安徽省阜南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月18日主动到阜南县公安局经侦大队投案，2020年9月9日被该局刑事拘留，同年9月22日经阜南县人民检察院决定批准逮捕，次日由阜南县公安局执行逮捕。现羁押于阜阳市看守所。 指定辩护人韩夏，安徽谈锋律师事务所律师。 阜南县人民检察院以南检二部刑诉〔2020〕277号起诉书指控被告人郭国荣犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月8日向本院提起公诉；2021年3月8日以南检二部〔2021〕Z4号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，于2021年3月25日公开开庭审理了本案。阜南县人民检察院指派检察员周文达出庭支持公诉，被告人郭国荣及阜南县法律援助中心接本院通知指派的辩护人韩夏均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 阜南县人民检察院指控：被告人郭国荣利用其在阜南县曹集镇各村、庄收购粮食之机同不特定村邻结识。继而又以收购粮食为由通过自我宣传和他人介绍等口口相传、人人互传的形式向不特定人员诺以高额利息，并从其间吸收公众钱款。经核算，郭国荣共计向不特定公众吸收存款共计人民币179.1万元。 就以上事实，公诉机关提供了相关证据在卷佐证。据此认为，被告人郭国荣违反金融管理秩序，未经国家有关部门审批，通过他人采取“口口相传、人人互传”的不法手段向社会不特定公众诺以高息继而从其处吸收钱款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭国荣自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。提请本院依法判处。 被告人郭国荣对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。 辩护人对起诉书指控被告人郭国荣构成非法吸收公众存款罪不持异议，认为郭国荣系自首，无前科，系初犯，认罪态度较好，自愿认罪认罚，悔罪明显。建议对其从轻处罚。 经审理查明：公诉机关指控被告人郭国荣犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。 上述事实，被告人郭国荣在开庭审理中亦无异议，并有经法庭举证、质证的受案登记表，抓获经过、出所登记表，中国银行保险监督管理委员会官方网站证明，户籍信息，前科网络查询情况，郭国荣非法吸收统计表、接受证据材料清单、身份证复印件、收款收据、借条、欠条，郭国荣提供借款收条、还款协议，证人程某1、杨某1、郭某1、王某1、王某2、刘某1、程某2、郭某2、杨某2、郭某3、王某3、王某4、曹某1、王某5、刘某2、付某、曹某2、郭某4、刘某3、程某3、陈某、李某、乔某、郭某5、曹某3、张某1、朱某1、朱某2、刘某4、王某6、刘某5、张某2证言，被告人郭国荣供述等相关证据予以证实，足以认定。 本院认为：被告人郭国荣违反国家金融管理法律规定，未经金融管理部门批准，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，向刘某2、刘某1等社会公众吸收存款共计179.1万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应受刑事处罚。阜南县人民检察院指控被告人郭国荣犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人的犯罪行为发生在2021年3月1日以前，由于《刑法修正案（十一）》取消了非法吸收公众存款罪的罚金刑具体判罚幅度，根据从旧兼从轻原则，对被告人郭国荣应适用修订前刑法的判罚标准。被告人郭国荣非法吸收的公众存款依法应以其实际吸收的资金计算，对于郭国荣案发前已支付给部分集资参与人本息而本金尚未全部归还的，所支付的本息在确定退赔数额时依法应从其吸收的公众存款中予以扣除。被告人郭国荣在司法机关立案前主动到案，并如实供述其主要犯罪事实，应认定为自首，依法可减轻处罚；其自愿认罪认罚，依法可从宽处理。辩护人的辩护意见均与审理查明事实相符，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院亦予以采纳。为惩罚犯罪，维护国家金融管理制度和公民财产所有权不受侵犯，依据1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第五条第三款之规定，判决如下： 一、被告人郭国荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月9日起至2023年3月8日止。罚金限本判决生效之日起三日内缴纳完毕。） 二、责令被告人郭国荣退赔集资参与人刘某2、刘某1等人人民币一百七十九万一千元。（详见集资参与人名单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  程 峰 人民陪审员  王立芳 人民陪审员  刘志宏 二〇二一年三月二十五日 法官助理杜朋 书记员刘美子 附本案适用法律条款 1997年修订的《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑法》 第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。 本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 第五条个人进行集资非法吸收公众存款，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资非法吸收公众存款，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资非法吸收公众存款的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资非法吸收公众存款活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资非法吸收公众存款活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入非法吸收公众存款数额。