湖北省鄂州市鄂城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0704刑初272号公诉机关湖北省鄂州市鄂城区人民检察院。被告人石军，男，1981年12月17日出生于鄂州市，汉族，大专文化，经商，住鄂州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月23日被鄂州市公安局鄂城分局刑事拘留。因涉嫌犯伪造国家机关印章罪，经鄂城区人民检察院批准逮捕，于2019年11月8日由鄂州市公安局鄂城区分局执行。现羁押于鄂州市第一看守所。辩护人张爱军、郭慧，湖北瀛博律师事务所律师。鄂州市鄂城区人民检察院以鄂城检二部刑诉[2020]113号起诉书指控被告人石军犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪、伪造国家机关印章罪，于2020年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。鄂州市鄂城区人民检察院指派检察员周慧群出庭支持公诉，被告人石军及其辩护人张爱军、郭慧到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、集资诈骗罪2016年6月17日至2018年3月25日期间，被告人石军明知其生产经营活动的盈利能力不具有支付全部本息的现实可能性，仍虚构在黄石市投资宾馆，并以承接工程、挖以太币偿还银行贷款和住房公积金贷款等事项为由，以支付高额利息为诱饵，先后骗得严某1、龙某、吴某等15人钱款共计人民币1024.05万元(以下币种同)，所骗款项主要用于借新还旧。具体事实如下：1.2016年6月17日，被告人石军以资金周转为由，以月息2.5分的高息为诱饵，骗得被害人严某1转款13万元，用于日常开支。2.2016年8月26日、2018年2月13日，被告人石军以承包修路工程为由，以月息3分的高息为诱饵，骗得被害人龙某转款2笔共计75万元，用于偿还旧债，后支付本金20万元。3.2016年9月14日至2017年8月18日，被告人石军以承包修路工程、需要资金周转为由，以月息2分的高息为诱饵，骗得被害人吴某转款4笔共计110万元，用于偿还旧债和银行贷款，后支付本金5万元。4.2016年12月25日、2018年2月15日，被告人石军以承包修路工程、虚构投资宾馆为由，以月息2分的高息为诱饵，骗得被害人严某2转款2笔共计40万元，用于偿还旧债。5.2017年2月1日、2018年2月8日，被告人石军以投资以太币、偿还银行贷款为由，以月息2分的高息为诱饵，骗得被害人周某1转款3笔共计135万元，用于偿还旧债和银行贷款，后支付本金20万元。6、2017年5月24日，被告人石军以偿还银行贷款为由，骗得被害人刘某1向王某借款53.35万元后转借给石军，用于偿还旧债。7.同年6月3日，被告人石军以偿还银行贷款为由，骗得被害人赵某向秦某借款48.5万元后转借给石军。8.同年9月14日、10月30日，被告人石军以投资以太币、偿还银行贷款为由，以月息3分的高息为诱饵，骗得被害人刘某2转款2笔共计80万元。9.同年9月21日，被告人石军以偿还银行贷款为由，骗得被害人余某转款90万元，后支付本金10万元。10.同日，被告人石军以偿还银行贷款为由，以月息2分的高息为诱饵，骗得被害人周某2转款200万元。11.2017年9月21日、2018年3月25日，被告人石军以偿还银行贷款、住房公积金贷款为由，以月息3分的高息为诱饵，骗得被害人祝某1转款2笔共计60万元。12.2017年11月2日、2018年1月15日，被告人石军以偿还银行贷款、投资以太币为由，以月息1.5至2分的高息为诱饵，骗得被害人廖某转款2笔共计120万元，后支付本金50万元。13.2017年11月26日，被告人石军以偿还银行贷款为由以月息6分的高息为诱饵，骗得被害人邵某转款60万元。14、2017年11月29日至2018年1月11日，被告人石军以承包修路工程、投资以太币、偿还车辆按揭为由，以月息2分的高息为诱饵，骗得被害人聂某转款3笔共计39万元，后支付本金4.8万元。15、2018年3月25日，被告人石军以偿还信用卡为由骗得被害人徐某转款10万元。为证实以上事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、视听资料等证据。二、信用卡诈骗罪2011年4月2日，被告人石军在中国工商银行股份有限公司鄂州分行申请并办理了一张卡号为62×××08、信用额度为5万元的中国工商牡丹贷记卡，后期调整额度至人民币40万元。至2018年4月25日，石军多次刷卡消费后未还款，后经银行催收人员通过电话、短信、上门、约谈等方式多次向石军进行催收，石军仍未归还。截至2019年3月11日中国工商银行股份有限公司鄂州分行向公安机关报案之日，石军仍拖欠银行本息合计35.571145万元未归还，其中本金计31.553579万元。为证实以上事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据。三、伪造国家机关印章罪2018年2月15日，被告人石军以承包修路工程需结算材料款为由，向严某2借款10万元。2018年5月，因严某2多次催讨债务，石军遂使用私自刻制的“鄂州市人民政府办公室”印章制作了一份《门面转让签证协议》交予严某2用于延缓债务。经鉴定，上述《门面转让签证协议》上“鄂州市人民政府办公室”印章是伪造印章盖印而成。为证实以上事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为：被告人石军以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大;以非法占有为目的，恶意透支，数额较大;伪造国家机关印章，扰乱公共秩序，其行为分别已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十六条第一款第四项、第二百八十条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，提请本院以集资诈骗罪、信用卡诈骗罪、伪造国家机关印章罪追究被告人的刑事责任。被告人石军到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定从轻处罚。被告人石军判决宣告以前一人犯数罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，数罪并罚。被告人石军认罪认罚，可适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，从宽处理。被告人石军犯集资诈骗罪，建议判处有期徒刑十年六个月，并处罚金；犯信用卡诈骗罪，建议判处有期徒刑二年六个月，并处罚金；犯伪造国家机关印章罪，建议判处有期徒刑六个月，并处罚金；数罪并罚，当庭建议判处被告人石军十年六个月以上十二年以下有期徒刑，并处罚金。被告人石军认罪认罚，并已签署认罪认罚具结书；当庭自愿认罪认罚，对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议。辩护人辩护称：对公诉机关指控被告人石军的罪名、认定的量刑情节均无异议。被告人现家庭困难，建议法庭在公诉机关的量刑建议范围内从轻处罚，同时判处罚金时予以减轻考虑。经审理查明：一、集资诈骗罪2016年6月17日至2018年3月25日期间，被告人石军明知其生产经营活动的盈利能力不具有支付全部本息的现实可能性，仍虚构在黄石市投资宾馆，并以承接工程、挖以太币、偿还银行贷款和住房公积金贷款等事项为由，以支付高额利息为诱饵，先后骗得严某1、龙某、吴某等15人钱款共计人民币1024.05万元，所骗款项主要用于借新还旧。具体事实如下：1.2016年6月17日，被告人石军以资金周转为由，以月利率2.5%的高息为诱饵，骗得被害人严某1向其转款13万元，用于日常开支。2.2016年8月26日、2018年2月13日，被告人石军以承包修路工程为由，以月利率3%的高息为诱饵，骗得被害人龙某转款2笔共计75万元，用于偿还旧债，案发前归还本金20万元。3.2016年9月14日至2017年8月18日，被告人石军以承包修路工程、需要资金周转为由，以月利率2%的高息为诱饵，骗得被害人吴某转款4笔共计110万元，用于偿还旧债和银行贷款，案发前归还本金5万元。4.2016年12月25日、2018年2月15日，被告人石军以承包修路工程、虚构投资宾馆为由，以月利率2%的高息为诱饵，骗得被害人严某2转款2笔共计40万元，用于偿还旧债。5.2017年2月1日、2018年2月8日，被告人石军以投资以太币、偿还银行贷款为由，以月利率2%的高息为诱饵，骗得被害人周某1转款3笔共计135万元，用于偿还旧债和银行贷款，案发前归还本金20万元。6.2017年5月24日，被告人石军以偿还银行贷款为由，骗得被害人刘某1向王某借款53.35万元后转借给石军，用于偿还旧债。7.同年6月3日，被告人石军以偿还银行贷款为由，骗得被害人赵某向秦某借款48.5万元后转借给石军。8.同年9月14日、10月30日，被告人石军以投资以太币、偿还银行贷款为由，以月利率3%的高息为诱饵，骗得被害人刘某2转款2笔共计80万元。9.同年9月21日，被告人石军以偿还银行贷款为由，骗得被害人余某转款90万元，案发前归还本金10万元。10.同日，被告人石军以偿还银行贷款为由，以月利率2%的高息为诱饵，骗得被害人周某2转款200万元。11.2017年9月21日、2018年3月25日，被告人石军以偿还银行贷款、住房公积金贷款为由，以月利率3%的高息为诱饵，骗得被害人祝某1转款2笔共计60万元。12.2017年11月2日、2018年1月15日，被告人石军以偿还银行贷款、投资以太币为由，以月利率1.5%至2%的高息为诱饵，骗得被害人廖某转款2笔共计120万元，案发前归还本金50万元。13.2017年11月26日，被告人石军以偿还银行贷款为由以月利率6%的高息为诱饵，骗得被害人邵某转款60万元。14.2017年11月29日至2018年1月11日，被告人石军以承包修路工程、投资以太币、偿还车辆按揭为由，以月利率2%的高息为诱饵，骗得被害人聂某转款3笔共计39万元，案发前归还本金4.8万元。15.2018年3月25日，被告人石军以偿还信用卡为由骗得被害人徐某转款10万元。以上事实，有经过庭审举证、质证、本院予以确认的书证户籍信息、抓获经过、无犯罪记录证明、民事判决书、民事调解书、出入境记录、银行流水、借条、转账记录等，证人石某、杨某、胡某、祝某2、夏某、秦某、王某等人的证言，被害人邵某、祝某1、廖某、余某、严某1、赵某、严某2、龙某、刘某1等人的陈述，被告人石军的供述，讯问被告人石军的同步录音录像光盘等证据予以证实。二、信用卡诈骗罪2011年4月2日，被告人石军在中国工商银行股份有限公司鄂州分行申请并办理了一张卡号为62×××08、信用额度为5万元的中国工商牡丹贷记卡（信用卡），后期调整额度至40万元。至2018年4月25日，石军多次使用该信用卡刷卡透支消费后未在约定期限内还款，经银行催收人员通过电话、短信、上门、约谈等方式多次向石军进行催收，石军仍未予归还。截至2019年3月11日中国工商银行股份有限公司鄂州分行向公安机关报案之日止，石军拖欠该信用卡本息合计35.571145万元未归还，其中本金31.553579万元。以上事实，有经过庭审举证、质证、本院予以确认的书证信用卡申领资料及信息、信用卡交易明细及流水、信用卡透支催收通知书、催收记录、照片、情况说明等，证人贾某的证言，被告人石军的供述等证据予以证实。三、伪造国家机关印章罪2018年2月15日，被告人石军以承包修路工程需结算材料款为由，向严某2借款10万元。2018年5月，因严某2多次催讨债务，石军遂制作《门面转让签证协议》一份，并加盖其私自刻制的“鄂州市人民政府办公室”印章后交予严某2用于延缓债务。经鉴定，上述《门面转让签证协议》上加盖的“鄂州市人民政府办公室”印章系伪造。以上事实，有经过庭审举证、质证、本院予以确认的书证湖北省鄂州市公安局物证检验意见书、《门面转让签证协议》、售房协议书等，证人严某2等人的证言，被告人石军的供述等证据予以证实。2019年10月23日，被告人石军在黄石市西塞山区被公安机关抓获，其到案后如实供述了以上事实。本院认为，被告人石军以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪;以非法占有为目的，恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪;伪造国家机关印章，扰乱公共秩序，其行为已构成伪造国家机关印章罪。公诉机关指控被告人石军的罪名均成立。被告人石军犯罪以后，如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。对辩护人请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人石军判决宣告以前犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人石军违法所得的财物，依法应当责令其退赔被害人。依照《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第一百九十二条、第一百九十六条、第二百八十条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人石军犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金八万元；犯伪造国家机关印章罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金五千元；决定执行有期徒刑十一年，并处罚金十八万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月23日起至2030年10月22日止。）罚金限本判决生效后三十日内缴纳。二、责令被告人石军于本判决生效后三十日内向下列被害人退赔违法所得（已扣减案发前归还部分）：严某113万元，龙某55万元，吴望胜105万元，严某240万元，周建新115万元，刘某153.35万元，赵某48.5万元，刘东臣80万元，余某80万元，周细珍200万元，祝某160万元，廖某70万元，邵某60万元，聂湘鄂34.2万元，徐永露10万元，以上合计1024.05万元；中国工商银行股份有限公司鄂州分行31.553579万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省鄂州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 李健审判员姜斌审判员陈茜二〇二一年三月十五日书记员 杨     帅     阁