安徽省铜陵市铜官区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖0705刑初6号 公诉机关安徽省铜陵市铜官区人民检察院。 被告人涂富平，男，1985年12月4日出生于江西省鄱阳县，汉族，初中文化，个体经营户，户籍所在地江西省鄱阳县，住该处。因涉嫌诈骗罪于2020年9月25日被铜陵市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年10月23日被逮捕，现羁押于铜陵市看守所。 辩护人周毅、罗光霞，安徽宪达律师事务所律师。 安徽省铜陵市铜官区人民检察院以铜官检一部刑诉〔2020〕Z175号起诉书指控被告人涂富平犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2021年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安徽省铜陵市铜官区人民检察院指派检察员徐庆出庭支持公诉，被告人涂富平及其辩护人周毅到庭参加诉讼。现已审理终结。 安徽省铜陵市铜官区人民检察院指控：2020年8月至9月间，被告人涂富平为牟取非法利益，为同乡方开明（另行处理）提供自己多张银行卡，用于方开明接受犯罪所得赃款使用，多次按照方开明指使，将自己银行卡上犯罪所得赃款予以转账和取现，交给他人。被告人涂富平涉案金额人民币40余万元（币种下同），非法获利1万余元。公诉机关当庭出示了书证、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录、电子数据等证据，认为被告人涂富平的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。 被告人涂富平当庭自愿认罪认罚；其辩护人对起诉书指控的事实和定性无异议，提出：一是被告人涂富平主观恶性较小，因偿还贷款，生活压力大，为他人提供了银行卡；二是被告人涂富平归案后如实坦白，又系初犯、偶犯；三是被告人涂富平认罪认罚，愿意退赔；建议对其判处缓刑。 经审理查明： 2020年8月，被告人涂富平通过他人介绍与同乡方开明结识，在获悉方开明系从事网络赌博、洗钱违法犯罪活动的情况下，为牟取非法利益，涂富平与方开明商议以每张800元、1500元不等的价格出售其本人名下的银行卡给方开明用于违法犯罪活动使用，同时按照方开明要求，帮助其银行转账到指定账户或到银行取现后交给方开明指定的人，方开明按照每1万元提成100元报酬支付给涂富平。之后，涂富平用自己身份信息在江西省鄱阳县办理了工商银行、农业银行、上饶银行、九江银行、浦发银行、邮政储蓄银行卡六张及手机卡一张，提供给方开明用于接受犯罪所得赃款使用。至案发，被告人涂富平从方开明处共非法获利1万元，具体犯罪事实如下： 1、2020年8月至9月，被害人赵某通过交友软件与他人相识，在他人欺骗下使用手机安装“ＢＶ国际”ＡＰＰ进行投资理财，被骗损失共计19.7万余元。在此期间，8月16日，赵某按照该ＡＰＰ客服要求使用自己银行卡转账2万元到被告人涂富平农业银行卡账户，之后涂富平按照方开明要求，使用自己农业银行卡账户转账2.186万元至赵某银行卡账户。 2、2020年8月18日，被告人涂富平按照方开明的安排，在方开明等人将实施犯罪所得赃款转账至其名下银行卡账户后，涂富平在江西省鄱阳县使用自己农业银行卡通过银行柜台取现5万元，使用自己工商银行卡通过ＡＴＭ机取现2万元，使用自己邮政储蓄银行卡通过柜台取现5万元。取现后，涂富平在鄱阳县饭店门口将该12万元交给方开明指定的他人。 3、2020年8月至9月，被害人姚某通过交友软件与他人相识，在他人欺骗下使用手机安装“国联金融”ＡＰＰ进行投资理财，被骗损失共计1.5万元。在此期间，9月3日，姚某按照该ＡＰＰ客服等人要求转账5000元到被告人涂富平工商银行卡账户。 4、2020年8月至9月，被害人尹某通过交友软件与他人相识，在他人欺骗下用手机安装“唯品金融”ＡＰＰ进行投资理财，被骗损失共计3.48万余元。在此期间，9月3日，尹某按照该ＡＰＰ客服等人要求转账1000元至被告人涂富平工商银行卡账户。 5、2020年9月，被害人聂某通过他人介绍，使用手机安装“唯品金融”ＡＰＰ进行投资理财，被骗损失13.8万元。在此期间，9月3日，聂某按照该ＡＰＰ客服等人要求转账1万元至被告人涂富平工商银行卡账户。 6、2020年9月，被害人李某通过微信与他人相识，在他人欺骗下使用手机安装“本利丰”、“唯品金融”ＡＰＰ进行投资理财，被骗损失共计34万余元。在此期间，9月15日，李某按照该ＡＰＰ客服等人要求分三笔转账1.5万元、2万元、1.5万元至户名李金友银行卡账户，上述款项被他人又分别以1万元转账至被告人涂富平上饶银行卡账户，转账2万元至涂富平浦发银行卡账户，转账2万元至涂富平九江银行卡账户。 7、2020年8月至9月，被害人孙某通过交友软件与他人相识，在他人欺骗下使用手机安装“国联金融”ＡＰＰ进行投资理财，被骗损失共计3.8万元。在此期间，9月8日，孙某按照该ＡＰＰ客服等人要求分别转款3000元、2000元到户名罗安杰银行卡账户，后该款被他人转账至被告人涂富平农业银行卡账户。 8、2020年8月至9月，被害人王某通过交友软件与他相识，在他人欺骗下使用手机安装“国联金融”ＡＰＰ进行投资理财，被骗损失共计19.2万元。在此期间，9月1日，王某按照该ＡＰＰ客服等人要求转账9000元到户名罗安杰银行卡账户，后该款被他人转账至被告人涂富平农业银行卡账户。9月2日、3日王某又按照该ＡＰＰ客服等人要求分别转账4万元、4.44万元至户名柴兴志银行卡账户，后该款转账至涂富平农业银行卡账户。 9、2020年9月，被害人蔡某通过交友软件与他人相识，在他人欺骗下使用手机安装“国联金融”ＡＰＰ进行投资理财，被骗损失共计6万元。在此期间，9月8日，蔡某按照该ＡＰＰ客服等人要求转账500元到户名罗安杰银行卡账户，后该款被他人转账至被告人涂富平农业银行卡账户。 10、2020年9月，被害人魏某通过交友软件与他人相识，在他人欺骗下使用手机安装“澳门威尼斯”ＡＰＰ进行投资理财，被骗损失共计22.4万元。在此期间，9月5日，魏某按照该ＡＰＰ客服等人要求转账1.5万元到户名王力更银行卡账户，后该款被他人转账至被告人涂富平兴业银行、九江银行卡账户。 11、2020年9月1日，被告人涂富平按照方开明的要求，将方开明等人实施犯罪所得转账至自己邮政储蓄银行卡上。通过ATM机取现2万元，使用自己浦发银行卡通过ATM机取现2万元。事后涂富平按照方开明要求将所得4万元现金转存至他人银行账户。 12、2020年9月22日，被告人涂富平按照方开明要求，将方开明等人实施犯罪所得赃款进行银行转账，先后使用自己名下的建设银行卡、支付宝转账4万元至他人支付宝账户，使用本人浦发银行、交通银行卡账户准备转账8.3万元时被抓获。 案发后，公安机关从被告人涂富平处依法扣押涉案赃款5.4万元及8张银行卡。 上述事实，有经庭审举证、质证、本院予以确认的下列证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证明公安机关接各被害人报案于2020年9月间先后立案的事实。 2、扣押清单，证明公安机关从被告人涂富平处依法扣押现金5.4万元及其个人使用的8张银行卡。 3、个人信息和抓获经过，证明被告人涂富平的年龄、住处信息及公安机关于2020年9月22日在温州市将其抓获的事实。 4、微信聊天记录及交易明细清单，证明方开明让被告人涂富平为其办理银行卡并可以收取利益及被害人赵某等人从自己银行卡转款至涂富平等人银行卡资金流水的事实。 5、辨认笔录，证明公安机关提供12张不同男子照片，经被告人涂富平辨认，其中第10张照片为方开明。 6、被害人姚某陈述，证明2020年8月，她通过交友软件与他人相识，对方叫她做微股，并给了她一个二维码，其下载“国联金融”；她按照对方要求向三人银行卡账户共转款1.5万元，其中9月3日，她从自己中国银行卡转款5000元到涂富平工商银行账户。后无法提现，感觉被骗报警。 7、被害人聂某陈述，证明2020年9月，她朋友通过ＱＱ给她发了一个二维码，下载“唯品金融”软件，是彩票押大小的平台。她共充值13.8万元，用自己2张银行卡转款至对方5张银行卡，其中转到涂富平工商银行卡1万元。之后钱提不出来，知道被骗报了警。 8、被害人尹某陈述，证明她通过交友软件与他人相识，对方讲带她理财，买不会亏，下载“唯品金融”软件，投注买大小，前三笔都能提现。第4笔买了1000元，买成功288倍，转入涂富平工商银行卡账户，客服说要交税，先后多次转款，共损失3.48万元。 9、被害人王某陈述，证明2020年8月，她通过聊天软件与他人相识，对方让她注册一个“国联金融”软件，在对方的引导下买涨买跌，损失共计19.2万余元，其中转款至罗安杰账户9000元、转款至柴兴志账户8.444万元，后提现不成报警。 10、被害人李某陈述，证明她于2020年9月通过朋友介绍称“本利丰”平台赚钱，开始投赚钱，之后投了12万元，不能提现。后经朋友介绍，称“唯品金融”赚钱，投入22万元，不能提现。总共损失34万元。 11、被害人蔡某陈述，证明她于2020年9月通过交友软件与他人相识，对方称带其赚钱，让她下载了“国联金融”，客服给其发了指定银行账号，要求她用银行卡给指定的卡号充值，她通过手机工商银行和建设银行账户转账给对方的。对股票的买涨买跌进行交易，在对方和客服的诱骗下，先后5次充值，共损失6万元。 12、被害人赵某陈述，证明她于2020年8月通过交友软件与他人相识，对方让其下载了“ＢＶ国际”软件，是个投资平台。在对方和客服诱骗下，多次充值，其中8月16日向涂富平银行卡充值2万元，在平台共充值19.7万余元，不能提现，联系对方微信，出现异常，才知道被骗。 13、被害人孙某陈述，证明她于2020年8月通过交友软件与他人相识，对方给她发一个“国联金融”二维码，在对方的指导下投资微股，多次充值，其中，9月8日向罗安杰银行卡账户两次转款共计5000元。之后提现不出来，感觉被骗报警。 14、被害人魏某陈述，证明她于2020年8月通过ＱＱ好友推荐在“澳门威尼斯”进行了注册，是购买基金平台。客服给她提供王力更的工商银行账户，她于9月4日至5日10次转款充值共计22.4万元，之后提现不了，到派出所报警。 15、被告人涂富平供述，证明他于2020年8月左右，通过老乡曹忠林主动找到方开明，在鄱阳县办理工商银行、上饶银行、九江银行、浦发银行、邮政银行、农业银行等六张银行卡（其中工行、农行为Ｕ盾），以800元至1500元卖给了方开明。他按照方开明的要求，将两张Ｕ盾和一张手机卡及银行卡卡号邮寄到云南省某个市，方开明取件后转给了他3000元。他帮助方开明在银行取过两次现金，2020年8月18日左右，他在鄱阳县的银行柜面取了12万元现金，方开明叫他开车去一饭店门口，他把钱交给一位大约24、25岁的女子，通过支付宝收取好处费3200元；同年9月1日，他在丽水县银行取了现金4万元，按照方开明的要求，将现金存入胡伟的工商银行账户，同年9月3日收取好处费6700元。同年8月，他按照方开明的要求，转2.1万元到赵某银行卡上，方开明通过支付宝转给他300多元好处费。同年9月22日，方开明转款4万元至他的建设银行卡，他转至支付宝，再转入昵称叫理梅的人的支付宝账户。另外通过支付宝、浦发银行和交通银行转进8.3万元，因在宾馆被抓没有转走，总共获利1.01万元。他知道方开明在云南可能做违法犯罪的事情，因为车贷和房贷，想着挣钱，才将银行卡卖给方开明。 16、视听资料，证明被告人涂富平银行卡账户资金流水的事实。 本院认为：被告人涂富平明知他人犯罪所得，为牟取非法利益，为他人提供多张银行卡账户，帮助他人转移犯罪所得40余万元，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；归案后，如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。辩护人提出被告人涂富平法定、酌定从轻情节的辩护意见，理由成立，亦予以支持，但提出缓刑意见，结合本案事实和证据，不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人涂富平犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2020年9月22日至2023年9月21日止；上述罚金于判决生效后十日内向本院缴纳；） 二、被告人涂富平非法所得一万元，予以继续追缴； 三、本案扣押的现金五万四千元及银行卡由公安机关依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  方光远 审 判 员  王志晨 人民陪审员  沈承勇 二〇二一年三月二十三日 书 记 员  宁珂成 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。