湖南省郴州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）湘10刑终64号 原公诉机关湖南省郴州市苏仙区人民检察院。 上诉人（原审被告人）凌伟祥，男，1968年9月10日出生于湖南省郴州市苏仙区，汉族，初中文化，案发前系湖南中联伟业资产管理有限公司监事、股东，住湖南省郴州市北湖区。因犯信用卡诈骗罪于2017年9月7日被湖南省郴州市北湖区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；因犯骗取贷款罪于2019年5月23日被湖南省资兴市人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金五万元，数罪并罚，合并执行有期徒刑七年六个月，并处罚金十万元。2018年10月16日因患严重疾病被湖南省监狱管理局批准暂予监外执行。因涉嫌犯骗取贷款、挪用资金、伪造国家机关印章罪，于2020年10月9日经湖南省郴州市苏仙区人民法院决定逮捕，因患病未予收押，同年1××2月7日经湖南省郴州市苏仙区人民法院决定被取保候审。现在家。 辩护人吴之成，湖南瀜泰律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）凌检，男，1990年10月18日出生于湖南省郴州市苏仙区，汉族，高中文化，案发前系湖南中联伟业资产管理有限公司法定代表人，住湖南省郴州市北湖区。因犯骗取贷款罪于2019年5月23日被湖南省资兴市人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金三万元。因涉嫌犯伪造国家机关印章罪、职务侵占罪于2020年1月3日被湖南省郴州市公安局苏仙分局从湖南省桂阳监狱解回重审。现羁押于湖南省郴州市看守所。 湖南省郴州市苏仙区人民法院审理湖南省郴州市苏仙区人民检察院指控原审被告人凌伟祥、凌检犯骗取贷款罪、挪用资金罪，原审被告人凌伟祥犯伪造国家机关印章罪一案，于二○二○年十二月二十一日作出（2020）湘1003刑初323号刑事判决。原审被告人凌伟祥、凌检不服，均提出上诉。湖南省郴州市苏仙区人民法院于2021年1月19日将全案案卷移送本院。本院同日受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，审查了全案的事实和证据，讯问了上诉人，听取了辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定：2014年1月22日，被告人凌伟祥与其儿子凌检注册成立中联伟业公司，凌检任公司法定代表人，各持有公司50%股权。同年4月24日，凌伟祥、凌检以中联伟业公司名义出资2300余万元购买了位于广东省东莞市××镇新世纪长盛商业广场二楼Ｃ区1××2间门面。同年5月4日，凌伟祥、凌检因之前向被害人李某1借款1000余万元未归还，经双方协商，以凌伟祥持有的中联伟业公司50%股权中转让33%股权给李某1，双方签订了股权转让协议，并到郴州市工商局办理了股权变更登记。公司股东变更后，凌检持有中联伟业公司50%股权，担任公司法人代表，凌伟祥持有17%股权，李某1持有33%股权。尔后，凌伟祥伪造虚假的郴州市工商行政管理局经济信息中心查询专用章、企业注册登记资料、股东会决议等，用于办理门面抵押登记。具体犯罪事实如下： 一、骗取贷款 2015年5月19日，被告人凌伟祥、凌检以陈某1的名义向资兴市农商行营业部贷款800万元，并以虚假的钢材采购合同为由申请贷款，约定以中联伟业公司位于东莞市××镇××广场××号门面提供抵押担保，并使用伪造的企业注册登记、郴州市工商行政管理局经济信息中心查询专用章、股东会决议等资料办理抵押登记。同年5月29日，资兴市农商行将800万元贷款转账至陈某1个人在该行开设的尾数1365账户里，凌伟祥、凌检将钱转账到展泰有色金属公司曹某指定的周某1在该行开设的尾数7011账户里，用于展泰有色金属公司偿还借款等支出。之后，凌伟祥、凌检等人未归还银行贷款本金。 另查明，该笔贷款本息由资兴市成诚投资有限公司于2018年3月26日归还资兴市农商行。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1．接报案登记表、立案决定书证明，案件线索来源及立案情况。 2．情况说明证明，东莞市公安局大朗分局将凌检、凌伟祥涉嫌刑事犯罪线索移交给郴州市公安局苏仙分局。 3．涉嫌犯罪材料移送函证明，广东省东莞市中级人民法院在受理湖南中联伟业公司、李某1与东莞市房管局及第三人彭某房屋行政登记纠纷一案中，经审查发现凌伟祥、凌检的行为有可能涉嫌刑事犯罪，并于2016年1××2月19日将相关材料移送至郴州市公安局苏仙分局。 4．湖南中联伟业资产管理有限公司工商注册登记信息、股东会决议、股权转让协议、变更登记审核表、公司章程等证明，湖南中联伟业资产管理有限公司的基本情况以及2014年5月4日该公司股东变更为凌检、李某1、凌伟祥三人及持股情况。 5．李某1提供的借条复印件五份、转账凭证、银行交易流水等证明，2013年至2014年凌伟祥、凌检向李某1分五笔借款1500万元。其中2013年9月18日借款200万；2013年10月18日借款200万，2014年4月2日还款100万；2014年1月2日借款100万元；2014年1月24日借款1000万元，湖南中联伟业公司系担保方；2014年4月9日借款100万元。 6．商品房买卖合同、税收缴款书、一次性付款证明等证明，湖南中联伟业公司购买1××2间商铺的购买日期、价格、交纳契税等情况。 7．东莞市新世纪长盛广场商住开发有限公司提供的转账凭证证明，中联伟业公司购买该公司名下门面付款情况。 8．东莞市房产管理局颁发粤房地权证1××2份证明，湖南中联伟业公司购买东莞市大朗镇新世纪长盛广场1××2间商铺的权属证明等情况，以上1××2间商铺建筑面积合计为3886.44平方米。 9．长盛广场商铺照片证明，湖南中联伟业公司名下位于东莞市××镇××广场××商铺的现状等情况。 10．贷款发放通知书、调查报告、借款合同等证明，被告人凌伟祥、凌检以陈某1的名义使用伪造的工商注册企业登记资料、查询专用章等于2015年5月29日在资兴市信用联社贷款800万元，并用中联伟业公司名下的门面用作抵押。 11．共同债务承诺书证明，凌检在承诺人处签字，并加盖中联伟业公司公章。 1××2．抵押承诺书及抵押物清单证明，凌检以位于东莞市××镇××、东莞市××镇××广场××号商铺作为抵押物，凌检在承诺人处签名并加盖中联伟业公司公章。 13．股东会决议证明，凌伟祥、凌检以伪造的股东会决议用于银行贷款。 14．郴州市工商行政管理局企业注册登记资料、公司章程证明，凌检、凌伟祥以伪造的郴州市工商行政管理局企业注册登记资料、郴州市工商行政管理局经济信息中心查询专用章用于到银行贷款。 15．郴州市工商局出具的该局查询专用章使用情况的说明证明，该局档案查询专用章的外貌特征等情况。 16．湖南省工商行政管理局市场主体登记档案管理暂行办法证明，公司注册登记查询的程序和要求，任何组织和个人经向工商管理机关提出申请可以进行机读资料查询。 17．郴州市惠明印务出具的证明证明，该店未私刻郴州市工商局经济信息中心查询专用章。 18．广东省东莞市公安司法鉴定中心于2017年3月21日出具的文件检验鉴定书证明，2014年8月22日、8月27日、7月29日、2015年3月1××2日、2015年5月13日中联伟业公司企业注册登记资料中加盖的郴州市工商行政管理局经济信息中心查询专用章系伪造的。2015年1月5日中联伟业公司企业注册登记资料中加盖的郴州市工商行政管理局经济信息中心查询专用章无法综合评断作出结论。 19．资兴市人民法院执行裁定书、民事判决书等证明，资兴市人民法院于2016年8月15日判决被告陈某1、袁波偿还资兴市农商行借款本金800万元、利息16.3万元，中联伟业公司用其2Ｃ5006号商铺承担抵押担保责任，中联伟业公司对借款800万元承担连带偿还责任；于2017年11月7日裁定执行陈某1、袁波、中联伟业公司的相关财产。 20．借款合同、抵押合同、房地产抵押估价报告等证明，凌检、凌伟祥以陈某1的名义向资兴市信用联社借款800万元，并用中联伟业公司名下的2Ｃ5006号门面用作抵押。 21．户名陈某16222××××7821账户明细清单、开户资料证明，凌伟祥、凌检以虚假的银行流水到银行办理借款。 22．钢材采购合同、借款申请书证明，凌伟祥、凌检以虚假的钢材采购合同向资兴市农村信用合作联社申请借款950万元，并承诺以中联伟业公司位于东莞市大朗镇的房产作抵押。 23．中联伟业公司企业注册登记资料、营业执照等证明，凌伟祥、凌检使用伪造的专用章等资料向银行贷款800万元。 24．陈某1居民身份、户口登记卡等证明，陈某1的身份信息。 25．资兴市农村信用社与陈某1于2015年5月19日签订的借款合同、资兴市农村信用社与中联伟业公司签订的抵押合同等证明，凌检、凌伟祥以陈某1的名义向资兴市农村信用合作联社贷款800万元，凌伟祥、凌检使用中联伟业公司的门面提供抵押担保。 26．东莞市房产管理局房地产他项权档案证明，为了向资兴市农村信用合作联社贷款800万元，2015年5月20日凌检使用伪造的中联伟业公司注册登记资料、股东会决议、郴州市工商局经济信息中心查询专用章、公司章程等资料办理抵押登记。 27．行政上诉状、行政起诉状等证明，2016年1月24日被害人李某1请求判决撤销东莞市房产局颁发的2××1号房地产他项权证案（第三人资兴农商行、陈某1）向法院提起行政诉讼。 28．情况说明证明，2020年2月28日，郴州市公安局交警队车管所出具情况说明，身份证号431002198109××××名下在该所无车辆登记信息，“湘ＬＫ××××”在郴州市××号牌的使用记录。 29．郴州市不动产登记中心出具的不动产登记资料查询结果证明，郴州市人民西路欧典名园9、10栋116房登记在邓翠凤名下。 30．陈某1农商行尾数1365账户流水，周某1农商行尾数3938账户（尾数1118卡）流水及存取款凭证，袁某2、何某、李某3、何德贤等人农商行账户流水等证明，800万元贷款资金去向，其中用于展泰公司归还资兴农商行贷款利息1302065元、展泰公司支付袁某2贷款1441850元、展泰公司归还资兴浦发村镇银行贷款350万元、支付李某4房款20万元、展泰公司预付李某3货款155万元等。周某1农商行尾数1118卡中，杨某于2015年5月30日取现60万、6月3日转账袁某2账户70万、6月1××2日转账何德贤账户298656元、6月1××2日转账何某尾数1018账户155万元、6月23日取现32万元、6月26－27日转账何某工行尾数9901卡80万等；何某尾数1018账户于2015年6月15日转账李某3尾数2788账户130万元。 31．郴州市中级人民法院调解协议、还款凭证证明，展泰公司周某1于2015年6月1××2日归还资兴浦发村镇银行350万元。 32．资兴市成诚投资有限公司出具的情况说明、不良贷款委托清收协议等证明，2015年4月28日陈某1以购买钢材为由向湖南资兴农村商业银行股份有限公司申请贷款800万元，2015年1××2月1日开始陈某1未能及时支付利息，形成了不良。2017年1××2月27日湖南资兴农村商业银行股份有限公司通过市场化批量转让将该笔转让给湖南省资产管理有限公司，后湖南省资产管理有限公司将该笔转让给资兴市成诚投资有限公司。2018年1××2月28日资兴市成诚公司与资兴农村商业银行股份有限公司签订《不良贷款委托清收协议》，至2018年1××2月28日止，凌伟祥、凌检以陈某1的名义贷款本金800万元、利息25.53万元未还款。2019年资兴市成诚投资有限公司向资兴市人民法院执行局申请强制执行。2020年8月6日资兴市人民法院通过资兴市价格认证中心对长盛广场Ｃ区房产进行询价，询价价格为378.803万元，预计11月份挂网拍卖。 33．证人邓某的证言证明，他在东莞市大朗规划房产管理所任办事员。凌检系湖南中联伟业公司法定代表人，2014年至2015年期间凌检几次到大朗房管所办理抵押登记，凌检每次办理抵押登记提供的材料他都按照办理程序核实并出具受理单。大朗房管所无法检验相关材料的真伪，如公司的章程、合同等材料由提供人自己提供，真伪由提供人负责。 34．证人熊某的证言证明，她在东莞市大朗镇规划房产管理所工作，负责抵押登记、注销抵押登记等工作，到该所办理公司房产抵押登记需要审核房产证原件、公司营业执照复印件、股东会决议书原件、企业注册登记资料、工商局审对过的公司章程等。法人代表须本人到场。2014年至2015年期间，湖南中联伟业公司法人代表凌检多次到该所办理大朗镇长盛广场Ｃ区门面抵押登记。大朗镇规划房产管理所在办理抵押登记时不负责鉴别真伪，只要申请人提交的资料齐全，其负责受理并交上级部门审批。 35．证人李某2的证言证明，企业注册登记资料属于公开对外资料，任何人员携带本人身份证可以进行查询，该局都会提供并加盖查询专用章。 36．证人罗某的证言证明，她于2014年期间在湖南中联伟业公司任会计，2014年5月受凌伟祥的委托到郴州市政务中心市工商局窗口办理了股权变更登记，将公司股东变更为凌伟祥、凌检、李某1三人，2014年5月4日郴州市工商局批准了该公司股权变更登记。 37．证人王某1的证言证明，他于2014年上半年至2017年湖南中联伟业公司停业期间在该公司工作，负责行政、日常办公、人员招聘等工作。公司董事长是凌伟祥，凌检是公司总经理兼出纳，公司的资金收入及支出由凌伟祥决定，凌检负责操作银行账户的网上银行、保管Ｕ盾等，其进入公司工作时发现公司章程中注明公司股东是凌志祥、凌检二人，之后凌伟祥安排员工将公司股东变更为三人，增加了新股东李某1，凌检告诉他因为李某1借款1000万元给湖南中联伟业公司，李某1向凌伟祥、凌检要债，当时湖南中联公司以3000余万元价格购买了东莞大朗镇新世纪长盛广场Ｃ区1××2间门面，凌伟祥转让公司百分之三十三股份给李某1作为1000万元借款反担保，并办理了公司股权变更，之后其看见李某1经常到公司办公室，李某1不参与公司的经营管理。 38．证人龙某的证言证明，她于2014年5月至2015年上半年期间在中联伟业公司任会计，平时负责接待客户等，没有做财务工作，公司没有做会计账，也没有将收支凭证交给其审核，也没有使用过公司的结算账户。凌伟祥是中联伟业公司的董事长，具体事项由他决定，凌检在公司的职务情况她不清楚，看见凌检使用公司的电脑，具体操作她不清楚，她不清楚公司股东情况，看见李某1去过凌伟祥办公室。 39．证人袁某1的证言证明，她于1997年至2018年在郴州市工商行政管理局注册分局工作，安排到郴州市政务中心市工商行政管理局行政审批窗口工作，她于2014年受理了湖南中联伟业公司的股权变更登记业务，并按程序于2014年5月4日审批同意了该公司的股权变更登记，按程序要求公司原股东及新增股东本人到审批窗口面签，公司法人代表在公司章程签名。 40．证人成某的证言证明，2015年5月他系资兴农商行营业部信贷员。开始是中联公司的法人凌检到他行要求贷款，但是凌检之前已经在他行申请有一笔950万的贷款（抵押物在郴州）仍在合同期内，凌检找到陈某1，所以最终以陈某1的名义向他行申请800万的贷款。2015年5月凌检、凌伟祥以亲戚陈某1的名义向该行抵押贷款800万元，他系该笔贷款的经办人，凌检、凌伟祥提供了中联伟业公司的企业注册资料等，并以中联伟业公司名下的位于东莞市××镇××广场××号房产作抵押，办理了抵押登记手续，办理抵押登记时凌检去了现场，并安排公司的人到房管所办理相关手续。该行经过评估等正常贷款程序后批准了800万元贷款，至今为止未归还一分钱贷款本金，仅还了几个月贷款利息。 41．证人陈某1的证言证明，凌伟祥系她的表叔，凌检系凌伟祥的儿子，2015年3月凌伟祥以她夫妇的名义向资兴市农村信用合作联社贷款了800万元，用中联伟业公司在东莞市的门面作了抵押担保，2015年5月29日她按凌伟祥的要求将800万元贷款转账到周某1的账户里，她不认识周某1，也不清楚贷款是如何使用的。2016年7月由于凌伟祥没有归还贷款，她被资兴市农村信用合作联社起诉至资兴市法院，并被法院列为失信人员名单。 42．证人曹某的证言证明，他系湖南展泰有色金属有限公司的董事长，2015年5月凌伟祥以亲戚陈某1的名义向资兴市信用联社贷款800万元，2015年5月29日这800万元转入湖南展泰公司的子公司湖南鸿通仓储物流有限公司原会计周某1在资兴农商银行开设的尾数1118账户里，这笔款项他知道是因为凌伟祥以租赁他展泰公司的车间进行生产经营活动为名，要求他公司监督资金的使用，银行派出专人进行监管，银行也要求他对这张卡的业务进行监管，一般是银行通过他安排周某1办理的，后来资金的使用情况是这样的，从银行流水上看：2015年6月3日和6月1××2日袁某2的那两笔70万元和74万元转账款是用于购买货款（粗铅锭）的款项。2015年6月1××2日转账的350万元是支付给浦发村镇银行的贷款，2015年5月30日、2015年6月1××2日、2015年6月18日、2015年6月23日、2015年6月28日这几笔60万元、50元、9258元、32万元、25.332796万元、11.948万元都是凌伟祥租我公司厂房的费用还他公司贷款利息的资金，其中那50元是手续费。 43．证人周某1的证言证明，她于2011年6月到湖南展泰公司的关联公司湖南鸿通公司工作，2014年9月她受湖南展泰公司董事长曹某的安排到资兴农商银行开设尾数1118借记卡，这张卡的资金是曹某在使用，卡由其保管，密码是资兴农商行杨某保管，她受曹某等人的安排使用这张卡。2015年5月29日转账进入该卡800万元，其中2015年5月30日支取60万元、6月23日支取32万、6月28日支取253327.96元、119480元是到资兴农商银行归还湖南展泰公司贷款利息，其它资金用途不清楚。她工行尾数2327账户在2015年提供给曹某走账，从工行尾数2788账户转入该账户三笔，合计80万元是曹某的资金。 44．证人何某的证言证明，她于2011年5月至2014年6月在湖南展泰公司财务部工作，2014年6月被调整到展泰公司的关联公司湖南鸿通仓储物流有限公司财务部工作。何某在资兴农商银行开设的尾数421011账户是湖南展泰公司董事长曹某安排下开设的，2015年6月1××2日曹某和湖南鸿通公司财务部出纳周某1告诉其转入该账户155万元，使用这笔资金是曹某安排的，具体用途不清楚，2015年6月29日其支取的2笔现金，合计4万元交给了曹某，在使用过程中资兴农商银行工作人员没有在场监管。 45．证人袁某2的证言证明，2015年上半年湖南展泰公司向袁某2采购了二批精铅锭，大约80吨左右，货款1441850元。湖南展泰公司未按时支付货款，他多次联系湖南展泰公司董事长曹某要求付款，之后在曹某的安排下，由其公司财务人员周某1通过农商行尾数3938账户转账的形式支付了1441850元货款到他农商行尾数301011账户内，一笔是2015年6月3日支付70万元货款、一笔是2015年6月1××2日支付741850元货款。 46．证人李某3的证言证明，2015年他在郴州湘亲有色金属有限公司任副总经理，期间湖南展泰有色金属有限公司总经理曹某与他口头约定，展泰公司采购他公司一批精铝原料，他公司要求先支付一笔预付款，2015年6月15日何某农商银行尾数1018账户转账到他工行尾数2788账户130万元是预付款。之后由于该笔业务没有做成，2015年6月至8月期间他根据曹某提供的账户分四笔转账130万元返还给湖南展泰公司。 47．证人段某的证言证明，凌伟祥系他中学同学，2014年1月28日他与李某1、凌伟祥签订合作放贷协议共同出资2500万给湖南展泰有色金属有限公司，由凌伟祥与展泰公司签订借款合同，之后其转账1000万元到凌检个人账户。2014年3月，展泰公司归还了2500元，他找凌伟祥、凌检催款，同年3月15日凌伟祥、凌检转账1000万元到他个人账户归还借款。同年3月20日，凌伟祥联系他借款1000万元，他转账1000万元到凌检个人账户，至今未归还。 48．证人钟某的证言证明，2013年9月至2014年1××2月，她与凌检是男女朋友关系，她没有参与中联伟业公司运营管理工作，凌检提出用她身份证到银行开户，她同意了，不清楚凌检用她身份证到银行开户的情况。公安机关调取的户名钟某建行尾数3237账户、工行尾数1959账户、浦发银行尾数8759账户不是她本人使用。 49．证人李某4的证言证明，2015年6月2日户名何某银行尾数1503账户转账给他临武县信用社尾数3219账户的20万元是凌伟祥付的购房款。2015年5月凌伟祥以270万元价格购买他和哥哥李易海位于郴州市厚府大街四个门面，面积合计360平方米。因之前四个门面到银行抵押贷款250万元，凌伟祥将150万元及4万元贷款利息转入他尾数3219账户，其中包括2015年6月2日转账20万元，之后归还临武县信用社贷款。凌伟祥购买的门面没有办理过户手续，但房产证交给了凌伟祥，凌伟祥用房产证到资兴信用社办理了抵押贷款。 50．证人陈某2的证言证明，他负责资兴浦发村镇银行股份有限公司不良债务清收及风险控制等工作。2015年6月2日湖南展泰公司通过周某1银行尾数1018账户向浦发村镇银行尾数1007账户转账350万元，作为赎回资兴鼎盛冶金公司质押该行178吨粗铅。资兴鼎盛冶金公司的实际控制人是曹某，公司于2014年3月10日在该行通过货物质押贷款1800万元，质押货物是178吨粗铅。 51．证人吴某的证言证明，他不认识凌检、凌伟祥，曹某系他堂舅舅。2015年6月28日周某1银行尾数1118账户取现253327.96元、119480元，合计372807.96元及附件支取表中吴某的签名、身份证号、手写联系电话等均是他本人书写的，不清楚资金的用途。 52．证人杨某的证言证明，他系资兴市农商行的信贷管理部副经理。2015年5月29日资兴市农商行向陈某1发放的一笔800万元贷款，该笔贷款实际使用人是湖南展泰公司，他被资兴农商行安排到湖南展泰公司监管该公司的经营生产资金，从陈某1尾数2011账户转入周某1尾数3938账户的800万元由他监管，从2015年5月29日至同年6月28日期间，周某1尾数3938账户的取现及转账用于湖南展泰公司归还该公司在资兴农商行关联贷款利息及支付购买原材料贷款等生产费用，其中从周某1尾数3938账户转账资兴浦发村镇银行尾数1007账户350万元用于该公司赎回质押178余吨粗铅。 53．被害人李某1的陈述证明，凌伟祥、凌检分五次向他借款1500万元，并将其中的1000万元借款以湖南中联伟业资产管理有限公司的名义购买在东莞市大朗镇长盛商业广场二楼3886平方米门面，之后这1000万元借款算作了他在湖南中联伟业公司33%的股份，并于2014年5月4日他和凌伟祥、凌检在郴州市政务中心市工商局窗口办理了湖南中联伟业公司股东股权变更手续。尔后他经查询发现湖南中联伟业公司购买的门面被凌伟祥、凌检以伪造的企业注册登记资料、股东会决议等材料办理抵押登记，以陈某1的名义贷款担保800万元，变相侵占公司资产，他对上述借款及贷款担保不知情。 54．被告人凌伟祥的供述证明，2014年1月他与儿子凌检注册成立了中联伟业公司，并以中联伟业公司的名义购买了位于东莞市××镇××广场××区购买了1××2个门面，由于之前向李某1借款1000余万元，双方协商将凌检名下持有公司50%股权中33%转让给李某1，并签订了股权转让协议，之后由于凌检不同意，因此将他名下持有公司50%股权中33%转让给李某1，并到工商部门办理了股权变更登记，凌检是公司的法人代表，公司的事情由他作主。2014年下半年，他私自伪造了“郴州市工商行政管理局经济信息中心查询专用章”、“郴州市工商管理局企业注册登记资料”等资料，多次以中联伟业公司名下门面作抵押，以陈某1的名义向资兴市农村信用联社贷款800万元，并将800万元贷款转给资兴市展泰公司法人曹某使用，该笔贷款未归还，他和凌检使用伪造的查询专用章、企业注册登记等资料办理了不动产抵押登记。办理抵押手续全部是由他和他儿子凌检经手的，因为凌检是湖南中联伟业公司的法人代表，凌检是必须要去的。 55．被告人凌检的供述证明，2014年上半年，他和父亲凌伟祥成立了湖南中联伟业公司，各占公司50%股份，他系公司的法人，实际控制人是凌伟祥，并以公司的名义在东莞市××镇××广场××区购买了1××2间门面。在中联伟业公司变更登记股东之前，凌伟祥在中联伟业公司办公室向他讲过公司转让部分股份给李某1，他也同意了，并在股东会决议签了姓名，当时李某1在场。之后由于他不同意转让自己名下的股份，由凌伟祥和李某1去办理了股权转让手续。湖南中联伟业公司购买大朗镇1××2个门面支付2328万元，契税69万余元，是由凌伟祥去谈的。2015年期间，中联伟业公司提供位于大朗镇新世纪长盛广场门面作抵押担保，向资兴市农村信用社贷款800万元，办理抵押登记的资料由凌伟祥准备的，每次办理抵押登记时他、凌伟祥一起去大朗镇房管所办理的，他签了名字。 二、挪用资金 2014年8月1日，中联伟业公司向彭某借款550万元，彭某于同日按照约定将550万元转账至中联伟业公司在中国工商银行郴州分行郴江支行开设的尾数1781账户。被告人凌伟祥、凌检与彭某约定以中联伟业公司位于东莞市××镇××广场××区2Ｃ5001、5010、5011号商铺提供抵押担保，并使用伪造的中联伟业公司注册登记资料、郴州市工商局经济信息中心查询专用章、股东会决议书等资料办理抵押登记。同日，凌伟祥、凌检将550万元从中联伟业公司尾数1781账户转账至凌检工行6222××××1883账户500万元，及凌伟祥控制的郴州志源燃油贸易有限公司工行1911××××5435账户50万元，用于偿还胡某1、黄金、刘某等人私人借款等。之后，凌伟祥、凌检陆续偿还彭某2520464元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1．转账凭条证明，彭某于2014年8月1日通过个人工行东莞市中堂支行6222××××6340账户转账中联伟业公司工行郴江支行1911××××1781账户550万元，凌检在凭证上注明已收550万元借款并签名，并加盖中联伟业公司公章。 2．借款保证合同及抵押清单等证明，2014年8月1日湖南中联伟业公司向彭某借款550万元，凌检、凌伟祥担保并用该公司名下的东莞市××镇××广场××区2Ｃ5001、5011、5010三个门面作抵押，借款期限为2014年8月1日至2014年10月31日。凌检在借款借据处签名并加盖中联伟业公司公章。 3．股东会决议证明，凌检、凌伟祥同意为湖南中联伟业公司向彭某所借款项550万，担供全额连带责任保证担保，凌伟祥、凌检在股东／董事签名一栏中签名并加盖中联伟业公司公章。 4．2015年3月借款本息对账确认表证明，湖南中联伟业公司于2015年3月16日还本金100万元，仍欠彭某450万元，保证于2015年7月1日前归还全部借款本金。 5．东莞市第一人民法院于2016年向郴州市工商局出具的协助调查函及回函、中联伟业公司企业注册登记资料证明，凌伟祥、凌检提供的中联伟业公司2014年7月29日、2014年8月22日、2014年8月27日、2015年1月5日、2015年3月1××2日、2015年5月13日企业注册登记资料、郴州市工商局经济信息中心查询专用章系伪造的。 6．东莞市房产局提供的询问笔录、他项权利登记审批书证明，凌检经手在东莞市房产局办理门面抵押手续。2014年8月22日、2014年9月4日、2015年1月9日、2015年5月20日、2014年8月1日该局先后在办理抵押登记时对抵押人凌检及抵押权人黄某2、谭某、谢某、成某、彭某进行询问，凌检在抵押人询问笔录中签名，并加盖中联伟业公司公章。 7．询问笔录、开庭笔录等证明，2016年5月、6月东莞市第一人民法院审理中联伟业公司、李某1诉东莞市房产局行政登记纠纷六案中，凌检知道中联伟业公司的股东是凌检、凌伟祥、李某1三人，并且向工商部门办理了股权变更登记，凌检系中联伟业公司的法定代表人，平时参与了公司的经营管理。凌检向法庭陈述时辩解李某1未支付股权转让金，之后与凌伟祥、李某1沟通，向东莞市提交的企业注册登记资料（2014年8月27日）由公司财务人员提交，其负责到房管局登记抵押，不清楚登记资料的来源。 8．东莞市房产管理局房地产他项权档案证明，为了向彭某借款550万元，2014年8月1日凌检使用伪造的中联伟业公司注册登记资料、股东会决议、郴州市工商局经济信息中心查询专用章、公司章程等资料办理抵押登记。 9．行政上诉状、行政起诉状等证明，2016年1月24日被害人李某1请求判决撤销东莞市房产局颁发的2××1号房地产他项权证案（第三人彭某）向法院提起行政诉讼。 10．广东省东莞市第一人民法院的民事判决书证明，广东省东莞市第一人民法院于2015年10月28日以（2015）东一法堂民一初字第186号判决书，查明中联伟业公司向彭某借款550万元，凌伟祥、凌检提供连带责任保证担保，并用中联伟业公司房产商铺作为借款抵押担保，2014年8月11日办理了抵押登记，已支付给彭某2520464元，判决中联伟业公司向彭某偿还借款本金3715007.01元及利息，凌伟祥、凌检承担连带清偿责任。 11．胡某1、黄某1等人银行流水、借条等证明，资金去向，其中凌检偿还胡某1个人借款100万元、黄某1个人借款200万元、刘某个人借款6万元。 1××2．证人彭某的证言证明，凌检、凌伟祥以湖南中联伟业公司的名义向他借款550万元，550万元转入了中联伟业公司的账户里，凌检、凌伟祥用该公司位于东莞市××镇××广场××区2Ｃ5001、5010、5011三个门面作抵押，并一起到大朗镇房管所办理了抵押登记，抵押登记资料是凌检、凌伟祥提供的，到目前为止归还了他本息100万元左右。 13．证人胡某1的证言证明，201××2年7月他经人介绍认识了凌伟祥、凌检两父子，凌伟祥、凌检向他多次借钱周转，到现在为止还欠1300万元本金没有归还，2014年8月4日凌检通过工行尾数1883账户转账到他在建行郴州南大支行开设的尾数4385账户100万元，这笔钱是归还2014年4月25日他借给凌检的100万元借款，不清楚凌检还款100万元的来源。 14．证人黄某1的证言证明，2014年6月他经胡某1介绍认识凌伟祥、凌检两父子，2014年7月1日凌伟祥、凌检向他及哥哥黄伦耀借款200万元，并用位于北湖区××市场门面作抵押，同年8月1日凌检通过工行尾数1883账户转账200万元到其在工行郴州鑫兴支行开设的尾数4894账户，这笔钱是归还之前200万元借款，不清楚凌检还款200万元的资金来源。2014年8月11日凌伟祥俩父子向他哥哥黄伦耀借款300万元，之后归还本金，还有几万元利息没有还。 15．证人刘某的证言证明，他认识凌检、凌伟祥两父子，2013年至2020年期间，凌检多次向他借款合计80万元，归还了10万余元利息，2014年8月2日凌检通过尾数1883账户转账到他在工行郴州五岭支行开设的尾数1765账户6万元，是凌检归还借款的本金，不清楚这6万元资金来源，他与凌伟祥没有经济往来。 16．被害人李某1的陈述证明，他发现湖南中联伟业公司购买的门面被凌伟祥、凌检以伪造的企业注册登记资料、股东会决议等材料办理抵押登记，向彭某借款550万元，该笔借款进入中联伟业公司账户后转入凌检个人账户500万元，转入凌伟祥控股的郴州志源燃油贸易有限公司账户50万元，变相侵占公司资产，他对上述借款及贷款担保不知情。 17．被告人凌检的供述证明，2014年7月下旬一天，他去东莞市大朗镇办理借款手续并与彭某见了面，借款550万的具体协调是凌伟祥与彭某谈的。双方谈好后，他按照他父亲凌伟祥的安排，在彭某转账550万元凭证、借款保证合同、抵押财产清单、借款借据、中联伟业公司股东会决议、营业执照、本人身份证复印件、中联伟业公司开户许可证上签了凌检名字。签字之后，他与彭某到东莞市大朗镇房管所办理了不动产门面的抵押登记。房产他项权利证出来后，2014年8月1日，彭某将550万资金转账到中联伟业公司账号1911××××1781基本账户上。2014年8月1日将其中500万转账到他户名凌检1883工行账户，另50万转账到志源燃油公司账户，这笔50万资金的去向他不清楚，要问凌伟祥。 三、伪造国家机关印章 2014年下半年，为了向黄某2等人借款及金源种业公司向银行贷款提供抵押担保，被告人凌伟祥伪造一枚郴州市工商局经济信息中心查询专用章及中联伟业公司企业注册登记资料、股东会决议等，之后凌伟祥、凌检使用伪造的上述资料到广东省东莞市××镇房管所办理抵押登记。 （一）2014年8月23日，被告人凌检向黄某2借款600万元，约定以中联伟业公司位于东莞市××镇××广场××区2Ｃ5005、2Ｃ5019、2Ｃ5016号门面提供抵押担保。尔后，凌伟祥、凌检使用伪造的中联伟业公司注册登记资料、郴州市工商局经济信息中心查询专用章、股东会决议等资料办理抵押登记。同年8月至9月期间，黄某2依照借款合同将借款转账至凌检个人银行账户。2017年8月23日，经本院民事调解时尚欠黄某2本息388.5万元未归还，中联伟业公司名下2Ｃ5016号门面已解除抵押登记。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1．借款合同、转账凭条、企业担保承诺书、民事调解书等证明，2014年8月23日凌检向黄某2借款600万元，月利率2%，湖南中联伟业公司系连带责任人，并以位于东莞市××镇××广场××区2Ｃ5005、2Ｃ5019、2Ｃ5016三个门面作抵押，2017年8月23日经本院（2015）郴苏民初字第2209号调解书，民事调解时尚欠本息388.5万元未归还，Ｃ区2Ｃ5016号商铺已注销抵押登记。 2．个人抵押借款合同证明，2014年8月22日中联伟业公司向黄某2借款600万元并办理抵押手续。 3．董事会（股东会）决议书证明，2014年8月21日，凌伟祥、凌检会议决定以中联伟业公司位于东莞市××镇××广场××区2Ｃ5005、2Ｃ5019、2Ｃ5016号门面提供抵押担保。 4．东莞市房产管理局房地产他项权档案证明，为了向黄某2借款600万元，2014年8月22日凌检使用伪造的中联伟业公司注册登记资料、股东会决议、郴州市工商局经济信息中心查询专用章、公司章程等资料办理抵押登记。 5．行政上诉状、行政起诉状等证明，2015年1××2月29日被害人李某1请求判决撤销东莞市房产局颁发的2××9号房地产他项权证案（第三人：黄某2）向法院提起行政诉讼。 6．民事调解书证明，本院于2017年8月23日出具的（2015）郴苏民初字第2209号民事调解书，至2017年8月23日止，凌检欠黄某2本息388.5万元中联伟业公司承担连带偿还责任。 7．证人黄某2的证言证明，2014年8月23日凌伟祥、凌检以湖南中联伟业公司的名义向他借款600万元，并以湖南中联伟业公司名下的东莞市大朗镇三个门面作抵押，由凌检提供房产抵押手续。之后中联伟业公司归还本息238万元，对其中一个门面解除抵押。 8．被害人李某1的陈述证明，他发现湖南中联伟业公司购买的门面被凌伟祥、凌检以伪造的企业注册登记资料、股东会决议等材料办理抵押登记，用公司资产为凌伟祥、凌检向黄某2借款担保600万元，变相侵占公司资产，他对上述借款及贷款担保不知情。 9．被告人凌伟祥的供述证明，2014年下半年，他私自伪造了“郴州市工商行政管理局经济信息中心查询专用章”、“郴州市工商管理局企业注册登记资料”等资料，并用这些伪造的查询专用章和公司抵押贷款的相关文件，以中联伟业公司名下门面作抵押，于2014年8月22日找宜章的个体老板黄某2借款600万元。办理抵押手续全部是由他和他儿子凌检经手的，因为凌检是湖南中联伟业公司的法人代表，凌检是必须要去的。 10．被告人凌检的供述证明，2014年至2015年期间，中联伟业公司提供位于大朗镇新世纪长盛广场门面作抵押担保，向黄某2借款600万元，办理抵押登记的资料由凌伟祥准备的，每次办理抵押登记时他、凌伟祥一起去大朗镇房管所办理的，他签了名字。 （二）2014年8月28日，被告人凌伟祥、凌检向谭某借款900万元，并以中联伟业公司位于东莞市××镇××广场××区2Ｃ5003、5008、5009、501××2、5018号门面作抵押担保。同年9月4日凌伟祥、凌检使用伪造的中联伟业公司注册登记资料、查询专用章、股东会决议等资料办理抵押登记。2014年8月至9月期间，谭某分多笔通过银行转账的方式转账到凌检及其母亲王某3个人银行账户880万元。2015年1××2月，由于凌伟祥、凌检二人未能及时归还本息，谭某起诉至郴州市北湖区人民法院，法院经过审理后判决凌检、凌伟祥、中联伟业公司偿还谭某借款本息，之后陆续归还谭某本息420余万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1．借款合同、银行转账流水、民事判决书等证明，凌伟祥、凌检以湖南中联伟业公司的名义先后于2014年8月19日向谭某借款300万元、于2014年9月1日向谭某借款500万元、于2014年9月6日向谭某借款100万元，合计900万元，并以大朗镇新世纪长盛广场Ｃ区2Ｃ501××2、5003、5018号等商铺用作抵押。2015年1××2月4日北湖区人民法院先后判决被告人凌检偿还谭某借款本金480万元、利息154800元，湖南中联伟业公司承担连带清偿责任；判决被告人凌检、湖南中联伟业公司偿还谭某借款本金400万元、利息48万元，凌伟祥承担连带清偿责任。 2．个人抵押借款合同证明，2014年8月28日中联伟业公司向谭某借款800万元，凌检签名，加盖中联伟业公司公章。 3．东莞市房产管理局房地产他项权档案证明，为了向谭某借款800万元，2014年9月4日凌检使用伪造的中联伟业公司注册登记资料、股东会决议、郴州市工商局经济信息中心查询专用章、公司章程等资料办理抵押登记。 4．行政上诉状、行政起诉状等证明，被害人李某1要求东莞市房产局撤销颁发的2××7号房地产他项权证案（第三人谭某）向法院提起诉讼。 5．民事判决书证明，谭某诉凌检、中联伟业公司民间借贷纠纷一案，北湖区人民法院查明2014年9月1日凌检向谭某借款500万元，中联伟业公司承担连带担保责任，谭某分多笔转账凌检账户480万元，之后于2014年9月至2015年5月陆续偿还83.01万元，其中借款合同到期时支付42.1××2万元。2014年8月19日凌检、中联伟业公司向谭某借款400万元，凌伟祥承担连带担保责任，2014年8月19日转账王某3账户300万元，2014年9月6日分两笔转账凌检账户100万元，之后未如约支付借款本息。郴州市北湖区人民法院于2015年1××2月4日的（2015）郴北民二初字第1××246号、第1××247号判决书，判决凌检偿还谭某借款本金480万元，中联伟业公司承担连带清偿责任；判决凌检、中联伟业公司偿还谭某借款本金400万元，凌伟祥承担连带清偿责任。 6．证人谭某的证言证明，凌伟祥、凌检以湖南中联伟业公司的名义向谭某借款900万元，并以该公司名下大朗镇新世纪广场Ｃ区的五个门面作抵押，谭某和凌检等人到大朗镇房管局办理了抵押登记手续，资料由凌检提供。到目前为止偿还了本息420多万元，解除了该公司的一个门面抵押登记。其听凌伟祥两父子讲该公司是他俩的，事后到该公司催债时才知道李某1也是公司的股东。 7．被害人李某1的陈述证明，他发现湖南中联伟业公司购买的门面被凌伟祥、凌检以伪造的企业注册登记资料、股东会决议等材料办理抵押登记，用公司资产为向谭某借款800万元，未进入中联伟业公司账户，中联伟业公司系连带保证人，变相侵占公司资产，他对上述借款及贷款担保不知情。 8．被告人凌伟祥的供述证明，2014年下半年，他私自伪造了“郴州市工商行政管理局经济信息中心查询专用章”、“郴州市工商管理局企业注册登记资料”等资料，并用这些伪造的查询专用章和公司抵押贷款的相关文件，以中联伟业公司名下门面作抵押，于2014年8月28日找宜章的老板谭某借款800万元。办理抵押手续全部是由他和他儿子凌检经手的，因为凌检是湖南中联伟业公司的法人代表，凌检是必须要去的。 9．被告人凌检的供述证明，2014年至2015年期间，中联伟业公司提供位于大朗镇新世纪长盛广场门面作抵押担保，向谭某借款800万元，办理抵押登记的资料由凌伟祥准备的，每次办理抵押登记时他、凌伟祥一起去大朗镇房管所办理的，他签了名字。 （三）2014年8月5日，金源种业公司向华夏银行郴州分行贷款790万元，郴州市中小企业信用担保公司提供担保，被告人凌伟祥、凌检以中联伟业公司位于东莞市××镇××广场××号门面提供抵押反担保。2015年1月9日，凌伟祥、凌检使用伪造的中联伟业公司注册登记资料、查询专用章、股东会决议等资料办理抵押登记。之后，金源种业公司归还贷款本金220余万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1．湖南金源种业公司银行流水证明，2014年8月6日华夏银行郴州分行为湖南金源种业公司发放贷款790万元。 2．评估报告书证明，湖南盛泰房地产评估有限公司对湖南中联伟业公司所有的位于东莞市××镇××广场××号商铺进行价值评估，总价值为471.61万元。 3．东莞市房产局出具的他项权证证明，2015年1月15日湖南中联伟业公司名下的东莞市××镇××广场××号商铺抵押给了郴州市中小企业信用担保公司，债权数额471.61万元。 4．湖南金源种业公司与华夏银行郴州分行于2018年6月28日签订的流动资金借款合同，郴州市中小企业信用担保公司与华夏银行郴州分行于2018年6月28日签订的质押合同、保证合同证明，郴州市中小企业信用担保有限公司为湖南金源种业有限公司提供担保，华夏银行郴州分行为金源种业公司提供563万元贷款，期限自2018年6月28日至2019年6月28日。 5．郴州中小企业信用担保公司营业执照、金源种业公司营业执照证明，公司成立日期、经营范围等基本情况。 6．中联伟业公司与郴州市中小企业信用担保公司于2014年1××2月29日签订的最高额反担保抵押合同、房产抵押物清单等证明，金源种业公司向华夏银行郴州分行贷款790万元，郴州市中小企业信用担保公司提供担保，中联伟业公司以大朗镇长盛广场Ｃ区2Ｃ5008门面提供抵押反担保。 7．门面房租赁合同、承租人承诺书证明，证明201××2年7月18日凌检与张德财签订门面房租凭合同，约定中联伟业公司将长盛广场2Ｃ5001、5008、5010号商铺出租给张德财，租期三年至2015年7月17日止，租金总额103470元。 8．长盛广场C区2C5008号商铺粤房地权证、他项权证证明，中联伟业公司名下长盛广场2C5008号商铺于2015年1月15日抵押在郴州市中小企业信用担保公司名下，债权数额为471.61万元。 9．房地产抵押估价报告湖南盛泰房地产评估有限公司于2014年1××2月31日出具的房地产抵押估价报告证明，中联伟业公司位于长盛广场Ｃ区5008号商铺经评估抵押价值为471.61万元。 10．金源种业公司与华夏银行郴州分行于2014年8月5日签订的流动资金借款合同、同日郴州市中小企业信用担保公司与华夏银行郴州分行签订的保证合同、金源种业公司与郴州市中小企业信用担保公司于2014年7月16日签订的最高额委托担保协议证明，2014年8月5日金源种业公司向华夏银行郴州分行贷款790万元，贷款期限一年，年利率7.5%，郴州市中小企业信用担保公司提供保证担保，金源种业公司向郴州市中小企业信用担保公司支付每年担保金额3%的担保费。 11．东莞市房产管理局房地产他项权档案（郴州市中小企业信用担保公司）证明，为了帮金源种业公司贷款790万元，2015年1月9日凌检使用伪造的中联伟业公司注册登记资料、股东会决议、郴州市工商局经济信息中心查询专用章、公司章程等资料办理抵押登记。 1××2．行政上诉状、行政起诉状等证明，2016年1月24日被害人李某1请求撤销东莞市房产局颁发的2××2号房地产他项权证案（第三人郴州市中小企业信用担保公司、金源种业公司、华夏银行郴州分行）向法院提起行政诉讼。 13．金源种业公司在华夏银行郴州分行的1595××××1942账户开户信息及流水记录证明，金源种业公司贷款的来源及资金去向。 14．金源种业公司与华夏银行郴州分行于2019年6月28日签订的流动资金借款合同、保证合同等证明，金源种业公司于2019年6月28日向华夏银行郴州分行贷款560万元，郴州市融资担保有限公司提供保证担保。 15．证人陈某3的证言证明，她系湖南金源种业有限公司总经理，其公司向华夏银行郴州分行贷款790万，并用湖南中联伟业公司位于东莞市长盛广场门面作向郴州市中小企业信用担保公司抵押，之后该公司归还了220万，并用公司位于粤港海鲜城楼上写字楼向郴州市中小企业信用担保公司抵押，由于凌伟祥欠她个人及公司400万元，因此没有办理解除抵押登记。另外2015年8月13日其公司还向华融湘江银行郴州分行贷款800万元，也是用湖南中联伟业公司位于东莞市长盛广场门面用作抵押，到期归还借款后没有办理解除抵押登记。湖南中联伟业公司门面抵押的企业注册登记资料等材料是凌伟祥准备的，对于其中伪造的企业注册登记资料及郴州市工商行政管理局经济信息中心查询专用章她不知情。 16．证人谢某的证言证明，证明的内容与陈某3的陈述基本一致，另证明她于2013年5月至2017年2月在郴州市中小企业信用担保有限公司业务部工作，该公司是市属国有企业，主要业务是为郴州市小微企业提供融资担保服务。在办理湖南中联伟业公司提供门面抵押担保时，由凌检向大朗镇房管所提供了该公司相关资料，对这些资料的真实性没有怀疑，之后办理了抵押房地产他项权证，郴州市中小企业信用担保有限公司为金源种业公司提供担保，金源种业公司获得了华夏银行790万贷款。 17．证人周某2的证言证明，2014年8月5日金源种业公司向华夏银行郴州分行贷款790万元，由郴州市中小企业信用担保公司提供担保，中联伟业公司以其位于东莞大朗镇门面作反担保抵押，其不需要查看抵押物的资料，抵押资料是提供给郴州市中小企业信用担保公司。 18．被害人李某1的陈述证明，他发现湖南中联伟业公司购买的门面被凌伟祥、凌检以伪造的企业注册登记资料、股东会决议等材料办理抵押登记，用公司资产为湖南金源种业公司贷款担保，变相侵占公司资产，他对上述借款及贷款担保不知情。 19．被告人凌伟祥的供述证明，2014年下半年，他私自伪造了“郴州市工商行政管理局经济信息中心查询专用章”、“郴州市工商管理局企业注册登记资料”等资料，并用这些伪造的查询专用章和公司抵押贷款的相关文件，以中联伟业公司名下门面作抵押，于2014年8月5日，帮湖南金源种业公司在华厦银行郴州分行抵押贷款了790万元。办理抵押手续全部是由他和他儿子凌检经手的，因为凌检是湖南中联伟业公司的法人代表，凌检是必须要去的。 20．被告人凌检的供述证明，2014年至2015年期间，中联伟业公司提供位于大朗镇新世纪长盛广场门面作抵押担保，在华夏银行贷款790万，办理抵押登记的资料由凌伟祥准备的，每次办理抵押登记时他、凌伟祥一起去大朗镇房管所办理的，他签了名字。 （四）2015年3月18日，金源种业公司向华融湘江银行郴州分行贷款800万元，被告人凌伟祥、凌检约定以中联伟业公司位于东莞市××镇××广场××区2Ｃ5010、2Ｃ5011、2Ｃ5016号门面提供抵押担保，并使用伪造的中联伟业公司企业注册登记资料、郴州市工商局经济信息中心查询专用章、股东会决议等材料办理抵押登记。之后，金源种业公司归还贷款800万元，但未解除中联伟业公司门面抵押担保。 另查明，被告人凌伟祥因犯信用卡诈骗罪于2017年9月7日被湖南省郴州市北湖区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金五万元，刑期自2017年8月9日起至2022年8月7日止，2018年10月16日因患严重疾病被湖南省监狱管理局批准暂予监外执行。因犯骗取贷款罪于2019年5月23日被湖南省资兴市人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金五万元，数罪并罚，合并执行有期徒刑七年六个月，并处罚金十万元，刑期自2017年8月9日起至2025年2月7日止；被告人凌伟祥不服提出上诉后，湖南省郴州市中级人民法院于2019年7月23日裁定，驳回上诉，维持原判。被告人凌检因犯骗取贷款罪于2019年5月23日被湖南省资兴市人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金三万元，刑期自2019年3月13日起至2021年2月10日止。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认: 1．湖南金源种业公司借款借据、银行流水证明，2015年3月30日，湖南金源种业公司到华融湘江银行郴州分行贷款800万元。 2．湖南金源种业公司在中国农业发展银行郴州市分行开设的尾数7349基本账户流水证明，该公司资金交易情况。 3．华融湘江银行郴州分行与金源种业公司于2015年3月18日签订的授信额度合同证明，2015年3月18日金源种业公司向华融湘江银行郴州分行贷款800万元，贷款期限一年（自2015年3月18日起至2016年3月17日止），贷款用途为购买种子。 4．华融湘江银行郴州分行与中联伟业公司于2015年3月18日签订的最高额抵押合同、他项权证等权属证书、同意抵押承诺书证明，为了金源种业公司向华融湘江银行郴州分行贷款800万元，2015年3月18日凌伟祥、凌检以中联伟业公司位于大朗镇新世纪长盛广场C区2C5010、5011、5016号门面作抵押担保。 5．2015年2月2日中联伟业公司企业注册登记资料、章程证明，用于贷款抵押登记的注册登记资料、专用章、章程等资料系伪造的。 6．湖南金源种业有限公司营业执照证明，该公司成立日期、经营范围等基本情况。 7．东莞市房产管理局房地产他项权档案（华融湘江银行郴州分行）证明，2015年3月24日凌检使用伪造的中联伟业公司注册登记资料、股东会决议、郴州市工商局经济信息中心查询专用章、公司章程等资料办理抵押登记。 8．行政上诉状、行政起诉状等证明，2016年1月24日被害人李某1请求判决撤销东莞市房产局颁发的2××6号房地产他项权证案（第三人华融湘江银行、金源种业公司）向法院提起行政诉讼。 9．郴州市公安局苏仙分局出具的协助查封决定书及回执、查封清单、不动产登记信息查询结果单等证明，2018年10月26日郴州市公安局苏仙分局依法查封湖南中联伟业资产管理有限公司名下东莞市大朗镇新世纪长盛广场商铺1××2间。其中分别为长盛广场Ｃ区2Ｃ5001、5003、5005、5006、5008、5009、5010、5011、501××2、5016、5018、5019号商铺。 10．郴州市不动产登记中心于2020年2月28日出具的不动产登记资料查询结果证明，陈某1、邓翠凤等人名下不动产登记信息。 11．郴州市交警队车管所于2020年2月28日出具的情况说明、车辆登记信息证明，凌伟祥名下一台途锐2995ＣＣ小型越野客车，车牌号湘ＬＬ××××，初次登记日期：2013年4月1××2日。 1××2．调取证据通知书证明，公安机关依法到中国工商银行郴州分行、中国农业银行郴州分行等处调取凌检、中联伟业公司等人或公司开户资料及流水记录。 13．凌检等人银行流水证明，凌检等人资金交易情况及资金来源去向等。 14．凌伟祥提供的合作放贷协议、借款合同、民事判决书等证明，凌伟祥与李某1、曹某等人经济往来等情况。李某1诉被告凌检、中联伟业公司民间借贷纠纷一案，郴州市北湖区人民法院于2016年2月2日出具的民事判决书（2015）郴北民二初字第1480号判决确认李某1、凌检、凌伟祥系中联伟业公司股东，法定代表人为凌检，2014年1月24日凌检向李某1借款1000万元，并出具了借条，之后凌检未履行还款义务，李某1遂于2015年9月24日起诉法院要求偿还，法院判决凌检偿还李某1借款本金1000万元，中联伟业公司承担连带清偿责任。 15．郴州骏新联合会计师事务所出具的司法会计鉴定报告证明，凌检、凌伟祥和中联伟业公司与李某1、彭某、黄某2、谭某等人的借款、还款及与购房款相关联的情况。 16．证人王某2的证言证明，他在华融湘江银行郴州分行任行长助理，2015年上半年，金源种业公司向该行贷款，中联伟业公司提供位于大朗镇的房产作抵押担保，中联伟业公司法人代表凌检到该行办理抵押业务，他和中联伟业公司股东凌伟祥一起到大朗镇核实抵押物现状等，经过合法评估后发放了贷款。另办理抵押材料包括企业注册登记资料由金源种业公司提供，没有发现异常地方。 17．证人胡某2的证言证明，2015年3月18日湖南金源种业公司向华融湘江银行郴州分行营业部贷款800万元，以中联伟业公司的门面作抵押担保，门面的抵押登记手续是凌检递交的，之后湖南金源种业公司归还了贷款，不清楚是否解除了门面的抵押登记。 18．湖南省监狱管理局关于同意将罪犯凌检解回再审的函、湘监管狱解函（2019）436号、移交单等证明，被告人凌检因犯骗取贷款罪被判处有期徒刑2年，在湖南省桂阳监狱服刑，2020年1月3日被郴州市公安局苏仙分局押回郴州市看守所审理。 19．资兴市人民法院于2019年5月23日出具的刑事判决书（2019）湘1081刑初28号等刑事判决书、刑事裁定书证明，被告人凌伟祥因犯信用卡诈骗罪于2017年9月7日被北湖区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金五万元，2018年10月16日因病被湖南省监狱管理局批准暂予监外执行；因犯骗取贷款罪，于2019年5月23日被资兴市人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金五万元，合并前罪数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金十万元。被告人凌检犯骗取贷款罪，于2019年5月23日被资兴市人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金三万元。 20．暂予监外执行告知书、病历诊断记录等证明，2018年10月16日经湖南省监狱管理局批准，于2018年10月16日对凌伟祥予以监外执行。 21．被害人李某1的陈述证明，他发现湖南中联伟业公司购买的门面被凌伟祥、凌检以伪造的企业注册登记资料、股东会决议等材料办理抵押登记，用公司资产为湖南金源种业公司贷款担保800万元，变相侵占公司资产，他对上述借款及贷款担保不知情。 22．户籍资料证明，被告人凌伟祥于1968年9月10日出生，凌检于1990年10月18日出生，案发时均系成年人，具有完全刑事责任能力。 23．被告人凌伟祥的供述证明，2014年下半年，他私自伪造了“郴州市工商行政管理局经济信息中心查询专用章”、“郴州市工商管理局企业注册登记资料”等资料，并用这些伪造的查询专用章和公司抵押贷款的相关文件，于2015年3月为湖南金源种业公司担保，用他们中联伟业公司在大朗镇的房产做抵押在华融湘江银行抵押贷款800万元。办理抵押手续全部是由他和他儿子凌检经手的，因为凌检是湖南中联伟业公司的法人代表，凌检是必须要去的。 24．被告人凌检的供述证明，2014年至2015年期间，中联伟业公司提供位于大朗镇新世纪长盛广场门面作抵押担保，在华融湘江银行郴州分行贷款800万元，办理抵押登记的资料由凌伟祥准备的，每次办理抵押登记时他、凌伟祥一起去大朗镇房管所办理的，他签了名字。 原审法院认为，被告人凌伟祥、凌检采用欺骗的手段骗取银行贷款，用于他用，且贷款逾期未还，其行为均已构成骗取贷款罪；被告人凌伟祥、凌检利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大不退还，其行为均已构成挪用资金罪；被告人凌伟祥伪造郴州市工商行政管理局经济信息中心查询专用章、企业注册登记资料等，用于不动产抵押登记，其行为还构成伪造国家机关印章罪。在骗取贷款、挪用资金的共同犯罪过程中，被告人凌伟祥均起主要作用，系主犯；被告人凌检均起次要作用，系从犯。被告人凌伟祥、凌检在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应数罪并罚。鉴于被告人凌伟祥对伪造国家机关印章罪、被告人凌检对挪用资金罪的认罪态度较好，且被告人凌检系从犯，可对被告人凌伟祥从轻处罚，依法应当对被告人凌检从轻或减轻处罚。据此，原审法院对被告人凌伟祥适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第二百七十二条第一款，第二百八十条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第七十条，第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定；对被告人凌检适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二百七十二条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，遂判决：一、被告人凌伟祥犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年；犯伪造国家机关印章罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元；原犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；原犯骗取贷款罪判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。决定执行有期徒刑十七年，并处罚金十六万元；二、被告人凌检犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金三万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年六个月；原犯骗取贷款罪判处有期徒刑二年，并处罚金三万元。决定执行有期徒刑六年，并处罚金六万元；三、继续追缴被告人凌伟祥、凌检挪用资金2979536元，发还给被害单位湖南中联伟业资产管理有限公司。 上诉人凌伟祥及其辩护人提出：骗取贷款罪中，800万元贷款已由资兴市成诚投资有限公司还清，未给资兴市农商银行造成损失，原判量刑过重；挪用资金罪中，虽是以中联公司名义向彭某借款550万元，并以公司名下的门面做抵押，但该门面是由凌伟祥个人出资2300万元购买，门面价值超出公司注册资本200万元的部分应认定为凌伟祥的个人资产，凌伟祥、凌检将550万元借款用掉的行为，不构成挪用资金罪；伪造国家机关印章罪中，凌伟祥有自首情节，请求对其从轻处罚。 上诉人凌检提出：骗取贷款罪中，原判认定事实不清，量刑过重。 经审理查明，本院认定的事实与原判认定的事实一致，原判认定本案事实的证据已在一审开庭时当庭宣读、出示并质证。二审审理期间，上诉人凌伟祥、凌检提交了部分申辩材料，但均未提交新的证据，本院对原审判决质证的证据和认定的事实予以确认。 本院认为，上诉人凌伟祥、凌检采用欺骗的手段骗取银行贷款，用于他用，且贷款逾期未还，其行为均已构成骗取贷款罪；凌伟祥、凌检利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大不退还，其行为均已构成挪用资金罪；凌伟祥伪造郴州市工商行政管理局经济信息中心查询专用章、企业注册登记资料等，用于不动产抵押登记，其行为已构成伪造国家机关印章罪。在骗取贷款、挪用资金的共同犯罪过程中，上诉人凌伟祥均起主要作用，系主犯；凌检均起次要作用，系从犯，依法应对其从轻或减轻处罚。上诉人凌伟祥如实供述其伪造国家机关印章的罪行，依法可对其从轻处罚。上诉人凌检如实供述其挪用资金罪的罪行，并认罪认罚，依法可对其从轻处罚。上诉人凌伟祥、凌检在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应数罪并罚。 关于上诉人凌伟祥及其辩护人提出“骗取贷款罪中，800万元贷款已由资兴市成诚投资有限公司还清，未给资兴市农商银行造成损失，原判量刑过重”的上诉理由及辩护意见，上诉人凌检提出“骗取贷款罪中，原判认定事实不清，量刑过重”的上诉理由及辩护意见，经查，本案现有证据证明，凌伟祥、凌检二人以陈某1名义通过虚假的钢材采购合同取得资兴市农商银行贷款800万元，后因贷款利息到期未还，资兴市农商银行将该笔贷款作为不良贷款通过市场化批量转让，由资兴市成诚投资有限公司受让并偿还。凌伟祥、凌检的行为已对银行造成重大损失，已构成骗取贷款罪，原判认定事实清楚。原审法院根据二人犯罪的事实、犯罪性质和情节及对社会的危害程度，对凌伟祥、凌检的量刑适当。故该上诉理由及辩护意见不成立，本院不予采纳。 关于上诉人凌伟祥及其辩护人提出“挪用资金罪中，虽是以中联公司名义向彭某借款550万元，并以公司名下的门面做抵押，但公司名下的门面是由凌伟祥个人出资2300万元购买，门面价值超出公司注册资本200万元的部分应认定为凌伟祥的个人资产，凌伟祥、凌检将550万元借款用掉的行为，不构成挪用资金罪”的上诉理由及辩护意见，经查，根据法律规定，依法成立的公司系法人，公司名下财产依法属于公司所有，并不等同于公司股东或实际控制人的个人财产，凌伟祥、凌检以中联公司名下的门面做抵押，并以中联公司名义向彭某借款550万元，且从公司账户中分别将上述借款转移至凌检、凌伟祥控制的个人账户，用于偿还个人其他借款等，二人上述行为系利用职务上的便利，挪用单位资金归个人使用，已经构成挪用资金罪。故该上诉理由及辩护意见不成立，本院不予采纳。 关于上诉人凌伟祥及其辩护人提出“伪造国家机关印章罪中，凌伟祥有自首情节，请求对其从轻处罚”的上诉理由及辩护意见，经查，凌伟祥伪造国家机关印章的犯罪事实，系2016年1××2月19日由广东省东莞市中级人民法院在审理李某1诉东莞市房产管理局行政诉讼案过程中发现，并将该犯罪线索移送东莞市公安局大朗分局立案侦查，后东莞市公安局大朗分局于2018年9月26日将该案移送主要犯罪地的侦查机关湖南省郴州市公安局苏仙分局处理。凌伟祥于2019年3月1××2日主动交代了侦查机关已掌握的罪行，不应认定为自首。鉴于凌伟祥如实供述其伪造国家机关印章罪的犯罪事实，原审法院已经对其从轻处罚。故该上诉理由及辩护意见不成立，本院不予采纳。 综上所述，原审判决认定的犯罪事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长  王 淳 审 判 员  王 薇 审 判 员  李敦先 二〇二一年三月十六日 法官助理  程 湘 书 记 员  郭慧英 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。