山西省汾阳市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）晋1182刑初63号 公诉机关山西省汾阳市人民检察院。 被告人武某。2013年3月12日因犯赌博罪被山西省文水县人民法院判处有期徒刑一年一个月，缓刑二年。2020年11月21日因涉嫌犯赌博罪被山西省汾阳市公安局刑事拘留，同年12月23日被逮捕。现羁押于山西省孝义市看守所。 山西省汾阳市人民检察院以汾检一部刑诉[2021]Z45号起诉书指控被告人武某犯赌博罪、信用卡诈骗罪于2021年3月8日向本院提起公诉。本院受理后决定适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。山西省汾阳市人民检察院指派检察员杜雅洁、书记员靳美丽出庭支持公诉，被告人武某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 汾阳市人民检察院指控，2020年8月以来，被告人武某先后在汾阳市冀村镇大会头村李建峰家中、李家庄村郭如家中、文水县裴会村地里，多次组织十余人使用赌具牌九以200元一锅，赌注20元、30元至50元不等的金额进行聚众赌博，并从中抽头获利。2020年11月19日23时许，汾阳市公安局民警将赌博的任秀玲、彭金秀、李成焕、张新生等十余人当场查获。 2013年9月，被告人武某通过中国工商银行文水支行办理了信用卡，卡号为62×××93，申办信用卡分期付款业务用于购车，透支额度为29.3万元。后通过文水县广源汽贸公司刷卡透支，用于还赌债。武某的信用卡出现逾期后，经中国工商银行文水支行多次催收，超三个月仍未还款，且通过改变联系方式逃避银行催收。截止案发前，武某的信用卡欠款206725.24元。 公诉机关认为，被告人武某以营利为目的组织人员赌博，参赌人数累计达到20人以上，并从中抽头渔利，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百零三条之规定，应当以赌博罪追究其刑事责任。被告人武某以虚假资信证明申领信用卡后恶意透支，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，并提出被告人犯赌博罪判处有期徒刑十个月至一年，并处罚金；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金的量刑建议。公诉机关就指控的事实向法庭出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据，提请本院依法惩处。 被告人武某对公诉机关指控的赌博罪的事实和罪名无异议，并表示认罪认罚，对信用卡诈骗罪的犯罪事实无异议，辩解认为是借款没有诈骗故意。 经审理查明， 赌博罪 2020年8月以来，被告人武某先后在汾阳市冀村镇大会头村李建峰家中、李家庄村郭如家中、文水县裴会村地里，多次组织（每次十余人）使用赌具牌九以200元一锅，赌注20元、30元至50元不等的金额进行聚众赌博，并从中抽头获利。2020年11月19日23时许，汾阳市公安局民警将赌博的任秀玲、彭金秀、李成焕、张新生等十余人当场查获。 上述事实有公诉机关提供的经庭审质证、认证的下列证据予以证实。 书证 山西省汾阳市公安局行政处罚决定书九份，证明2020年11月19日本市公安局在本市冀村镇大会头村将聚众赌博参赌人员抓获，并进行相应行政处罚的事实。 本市公安局收缴物品清单五份及山西省代收罚没款收据五份，证明本市公安局收缴参赌人员涉案赌资的事实。 现场照片，证实本市公安局查获赌博现场的具体情况。 嫌疑人员前科劣迹调查表，证明被告人武某2014年5月6日因赌博被文水县公安局行政处罚；2013年3月12日因赌博罪被文水县人民法院判处有期徒刑13个月，缓刑两年执行；2020年2月20日因吸毒被文水县公安局行政拘留；2020年6月4日因吸毒被文水县公安局行政处罚。 户籍证明，证明被告人武某基本身份信息。 证人证言 1、询问本市冀村镇东河头村居民王昆旺、本市冀村镇大会头村居民李建峰、本市冀村镇东城家庄居民彭金秀、平遥县香乐乡香乐村居民任秀玲、本市冀村镇西九枝社村居民李成焕、本市冀村镇东陈家庄村居民梁起龙、文水县北关城风翔苑居民武爱香、本市杏花镇居民张新生、本市冀村镇东遥庄村居民马超栋、平遥县香乐乡居民李翠兰、平遥县东城区居民阴丽萍、本市肖家庄镇康宁堡村居民吕春秀、平遥县香乐乡居民李顺妹笔录，证实2020年8月以来，被告人武某先后在本市冀村镇大会头村李建峰家中、李家庄村郭如家中、文水县裴会村地里，组织赌博抽头渔利的事实。 被告人供述与辩解 讯问被告人武某笔录及庭审供述，证实被告人武某组织人员赌博，抽头营利的具体情况。 二、信用卡诈骗罪 2013年9月，被告人武某通过中国工商银行文水支行办理了信用卡，卡号为62×××93，申办信用卡分期付款业务用于购车，透支额度为29.3万元。后通过山西省文水县广源汽贸公司刷卡透支，用于还赌债。武某的信用卡出现逾期后，经中国工商银行文水支行多次催收，超三个月仍未还款，且通过改变联系方式逃避银行催收。截止案发前，武某的信用卡欠款206725.24元。 上述事实有公诉机关提供的经庭审质证、认证的下列证据予以证实。 书证 中国工商银行文水支行情况说明，证明被告人武某2013年9月11日在该行办理信用卡分期贷款业务，金额为293000元。截止2020年5月13日共欠236725.24元，经催收后归还30000元，截止2020年12月1日尚欠206725.24元。 中国工商银行文水支行信用卡办理申请资料，证明被告人武某申请办理信用卡的相关情况。 催收记录，证明被告人武某停止还款后，银行催收的情况。 涉案信用卡流水，证明涉案信用卡卡开后的收支情况。 信用卡分期付款业务承诺书、个人卡营销签批单、收入证明、婚姻登记记录证明、查询授权书、征信报告、信用卡分期汽车购销合同、信用卡购车分期付款台账等资料，证明被告人武某办理信用卡购车分期付款业务的具体情况。 证人证言 1、询问文水县西城乡居民侯星强笔录，证实其系工商银行文水支行工作人员，被告人武某于2013年9月通过文水县广源汽贸有限公司在该行办理信用卡购车分期业务，卡号是62×××93，额度为293000元。从2014年7月开始，被告人武某信用卡出现逾期不还情况，后该行通过拨打预留手机号和发送短信方式多次催收，后被告人武某更换手机号失联。直至2020年8月武某先后还了3万元，尚欠206725.24元。 2、询问文水县凤城镇居民马文广笔录，证实被告人武某通过其办理了信用卡分期购车业务，但并没有购车，钱是被告人武某使用，其和武某没有经济纠纷。 被告人供述与辩解 讯问被告人武某笔录及庭审供述，证实其为了归还郭建云赌债，通过马文广去工商银行以其名义办理了信用卡分期车贷，提交了相关资料，并在相关申请资料上签字并拍照，额度是29万多，卡办下后其并没有购买过汽车，钱直接给了郭建云。其给马文广打了一张欠条，之后其每月给马文广还钱，还了七八个月，后来没有再还，收到过银行的催收短信和电话，之后更换了手机号。 本院认为，被告人武某以营利为目的，聚众赌博，其行为构成赌博罪；被告人武某以非法占有为目的，在因赌博债台高筑的情况下，以虚假资信证明申领信用卡后超过规定期限透支信用卡，透支后逃匿失联，并经发卡银行催收后仍不归还，恶意透支数额206725.24元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人因赌博罪被判处有期徒刑，应依法从重处罚，被告人武某到案后对赌博罪能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，依法从轻处罚，公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百零三条第一款、第一百九十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第一条第一款第三项，《最高人民法院、最高人民检察院》第六条、第七条、第八条、第九条之规定，判决如下： 被告人武某犯赌博罪判处有期徒刑十个月，并处罚金六千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金八万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金八万六千元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人武某的刑期自2020年11月21日起至2023年11月20日止。罚金于本判决生效后三十日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 责令被告人武某退赔中国工商银行文水支行透支款206725.4元，上述款项在判决生效后一个月内给付。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审判员  张官云 二〇二一年三月十九日 书记员  孙忠磊