河北省唐山市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）冀02刑终45号 原公诉机关河北省迁安市人民检察院。 上诉人（原审被告人）李圆，男，1989年1月17日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及住址河北省迁安市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪，2019年8月13日被刑事拘留，同年9月19日被逮捕。现羁押于迁安市看守所。 指定辩护人苏大伟，北京市盈科（唐山）律师事务所律师。 河北省迁安市人民法院审理河北省迁安市人民检察院指控原审被告人李圆犯信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪一案，于2020年12月8日作出（2020）冀0283刑初233号刑事判决。宣判后，原审被告人李圆提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人，听取指定辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理本案。现已审理终结。 河北省迁安市人民法院认定，因被告人李圆参与网络投资及购买网络彩票欠下外债，2017年至2019年8月，被告人李圆以为他人办理信用卡、提高信用卡额度和办理网贷为由，骗取他人身份信息、信用卡、手机号、支付宝账号、微信账号及支付密码等信息。被告人李圆利用被害人信用卡在自己手中之际，冒用他人身份，违反信用卡管理规定，进行消费和套现，进行信用卡诈骗活动；利用掌握的被害人身份信息、信用卡、手机号、支付宝账号等办理各种网贷，贷款金额到达被害人账号后，被告人李圆将该款盗走，进行盗窃活动；谎称做工程和以办理信用卡需要收取手续费的名义、骗取他人钱财进行诈骗活动，所得赃款均被其偿还欠款和日常挥霍。其具体犯罪事实如下： 一、信用卡诈骗犯罪事实 1、2019年1月6日，被告人李圆冒用徐某身份，盗刷徐某中信银行信用卡人民币33933元。 2、2019年1月10日，被告人李圆冒用徐某身份，盗刷徐某中信银行信用卡人民币2008元。 3、2019年1月6日，被告人李圆冒用徐某身份，盗刷徐某中信银行信用卡人民币23000元。 4、2018年12月28日，被告人李圆冒用徐某身份，盗刷徐某浦发银行信用卡人民币53269.49元。 5、2019年1月至6月期间，被告人李圆冒用徐某身份，盗刷徐某农业银行信用卡人民币9109.06元。 6、2019年1月6日，被告人李圆冒用徐某身份，盗刷徐某浦发银行信用卡人民币20000元。 7、2019年2月19日，被告人李圆冒用曹某身份，盗刷曹某建设银行信用卡人民币3848元。 8、2019年2月23日，被告人李圆冒用曹某身份，盗刷曹某建设银行信用卡人民币586元。 9、2019年2月19日，被告人李圆冒用曹某身份，盗刷曹某中信银行信用卡人民币4096元。 10、2019年2月16日，被告人李圆冒用曹某身份，盗刷曹某中信银行信用卡人民币1375元。 11、2017年底，被告人李圆冒用李某2身份，盗刷李某2中信银行信用卡人民币31121元。 12、2019年8月2日，被告人李圆冒用邵艳辉身份，盗刷邵艳辉农业银行信用卡人民币4872元。 13、2019年7月4日，被告人李圆冒用景某身份，盗刷景某民生银行信用卡人民币1200元。 14、2019年7月4日，被告人李圆冒用景某身份，盗刷景某农业银行信用卡人民币1900元。 15、2019年8月4日，被告人李圆冒用周某身份，盗刷周某交通银行信用卡人民币4564元。 16、2019年8月6日，被告人李圆冒用周某身份，盗刷周某交通银行信用卡人民币900元。 17、2019年7月29日至8月，被告人李圆冒用桂景侠身份，盗刷桂景侠民生银行信用卡人民币14875元。 18、2018年6月至8月，被告人李圆冒用杨淑青身份，盗刷杨淑青兴业、华夏、交通、平安、中信、民生银行信用卡人民币50889元。 19、2019年5月至8月，被告人李圆冒用程某、李某1夫妻二人身份，盗刷二人兴业、浦发、农业、招商银行信用卡人民币55000元。 20、2017年至2018年，被告人李圆冒用张某身份，盗刷张某交通银行信用卡人民币52057元。 21、2018年12月1日至12月8日，被告人李圆冒用王小静身份，盗刷王小静平安银行信用卡人民币70000元，后还款人民币7000元。 二、盗窃犯罪事实 1、2019年2月17日至6月14日，被告人李圆利用徐某支付宝账号及密码，将其信用社储蓄卡内人民币55001.5元盗走。 2、2019年1月13日，被告人李圆利用徐某支付宝账号及密码，将其支付宝花呗人民币4098元盗走。 3、2019年1月12日至5月25日，被告人李圆利用徐某支付宝账号及密码，将其支付宝借呗人民币3288元盗走。 4、2019年1月25日至4月17日，被告人李圆利用徐某支付宝账号及密码，分六次盗窃徐某支付宝备用金人民币3000元。 5、2019年2月1日至3月12日，被告人李圆利用徐某信息办理招联网贷人民币24000元，后用支付宝将24000元盗走。 6、2018年12月27日，被告人李圆利用徐某信息办理京东网贷人民币5500元，后用支付宝将5500元盗走。 7、2018年至2019年，被告人李圆利用徐某信息办理360网贷人民币2893.93元，后用支付宝将此款盗走。 8、2019年3月12日，被告人李圆利用曹某信息办理玖富万卡网贷人民币3500元，后用支付宝将此款盗走。 9、2019年2月19日，被告人李圆利用曹某信息办理招联好期贷网贷人民币6300元，后用支付宝将此款盗走。 10、2019年3月28日，被告人李圆秘密将曹某支付宝备用金人民币500元盗走。 11、2019年4月8日，被告人李圆秘密将曹某支付宝备用金人民币500元盗走。 12、2019年3月17日，被告人李圆利用曹某信息办理网商贷网贷人民币2900元，后用支付宝将此款盗走。 13、2019年3月16日，被告人李圆秘密将曹某支付宝花呗人民币4549元盗走。 14、2019年2月19日，被告人李圆秘密将曹某支付宝花呗人民币4999元盗走。 15、2019年7月29日，被告人李圆利用景艳红信息办理招联消费金融分期网贷人民币1100元，后将此款盗走。 16、2019年2月1日，被告人李圆利用李晓峰信息办理网贷人民币6000元，后将此款盗走。 17、2019年4月10日，被告人李圆利用杜小红信息办理北京百付宝科技有限公司网贷人民币15000元，后将此款盗走。 18、2019年8月2日，被告人李圆利用支付宝将邵艳辉农村信用社卡内人民币1800元盗走。 19、2019年7月3日，被告人李圆利用邵艳辉信息办理北京百付宝科技有限公司网贷人民币12000元，后将此款盗走。 20、2019年7月1日，被告人李圆利用景某信息办理微粒贷网贷人民币19000元，后将此款盗走。 21、2019年7月1日，被告人李圆利用景某信息办理哈银网贷人民币4900元，后将此款盗走。 22、2019年7月4日，被告人李圆利用景某信息办理捷信网贷人民币7000元，后将此款盗走。 23、2019年8月3日，被告人李圆将景某支付宝花呗及备用金人民币1579元盗走。 24、2019年8月4日，被告人李圆将周某花呗人民币2640元盗走。 25、2019年8月6日，被告人李圆将周某支付宝备用金人民币500元盗走。 26、2019年8月10日，被告人李圆利用周某信息办理来分期网贷人民币1000元，后将此款盗走。 27、2019年7月10日，被告人李圆利用桂景侠信息办理招联金融网贷人民币4700元，后将此款盗走。 28、2019年7月10日，被告人李圆利用桂景侠信息办理微粒贷网贷人民币8000元，后将此款盗走。 29、2019年8月1日、2日，被告人李圆利用桂景侠支付宝关联中国邮政储蓄卡，将此卡内人民币8299元盗走。 30、2019年7月至8月期间，被告人李圆将桂景侠支付宝花呗人民币3288元盗走。 31、2019年7月11日，被告人李圆利用解小娟信息办理有钱花网贷人民币15000元，后将此款盗走。 32、2019年7月12日，被告人李圆利用解小娟信息办理有理来分期网贷人民币1000元，后将此款盗走。 33、2019年8月10日，被告人李圆将解小娟微信余额人民币1000元盗走。 34、2019年7月15日至7月26日，被告人李圆利用唐志民信息办理好享贷网贷人民币10123.16元，后将此款盗走。 35、2019年7月22日，被告人李圆利用王淑琴信息办理招联金融网贷人民币7020元，后将此款盗走。 36、2018年至2019年初，被告人李圆利用张某信息办理好享贷网贷人民币18000元，后将此款盗走。 三、诈骗犯罪事实 1、2019年3月份，被告人李圆以办理网贷需要手续费为名，诈骗曹某人民币3800元。 2、2017年，被告人李圆以办理网贷需要手续费为名，诈骗李某2人民币6700元。 3、2019年4月16日，被告人李圆以办理网贷需要手续费为名，诈骗杜小红人民币2000元。 4、2017年4月至2018年，被告人李圆以在保定投资工程为名，诈骗李小梅人民币100000元。 综上，被告人李圆信用卡诈骗涉案金额人民币431602.55元；盗窃涉案金额人民币269978.59元；诈骗涉案金额人民币112500元。2020年11月17日被告人李圆自愿签署认罪认罚具结书。 上述事实，被告人李圆在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人徐某、曹某等人的陈述，微信聊天记录、微信转账记录，银行卡交易记录，辨认笔录，户籍证明等证据证实，足以认定。 河北省迁安市人民法院认为，被告人李圆以非法占有为目的，利用信用卡进行诈骗活动，数额巨大；以非法占用为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大；以非法占有为目的，多次诈骗他人财物，数额巨大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪。河北省迁安市人民检察院指控被告人李圆犯信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人李圆一人犯数罪，应依法并罚。被告人李圆能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人李圆的辩护人就此所提辩护观点，予以采信。被告人李圆违法所得的财物，应当责令其退赔。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。为维护正常金融管理秩序和保护公民的合法财产不受侵犯，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款的规定，认定被告人李圆犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七千元。决定执行有期徒刑十五年；并处罚金人民币七万七千元。责令被告人李圆退赔相关被害人的经济损失。 宣判后，原审被告人李圆上诉主要提出：1、关于信用卡诈骗罪，原判认定其盗刷被害人徐某、周某、程某、李某1的信用卡金额有误，超出透支额度的部分，其并不知情。被害人景某系本人刷卡后转账给其，被害人张某系本人授权其刷卡，均不构成信用卡诈骗罪。2、关于盗窃罪，原判认定其盗窃部分被害人账户钱款的事实不清，其仅凭密码不能完成盗窃行为，部分被害人亲自转账给其，并非其盗窃。3、关于诈骗罪，被害人曹某和李某2知情并自愿给其的好处费，不构成诈骗。综上，原判对其量刑过重。 指定辩护人苏大伟的主要辩护意见为：对于原判认定上诉人李圆犯信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪无异议，但鉴于上诉人李圆具有坦白情节，当庭自愿认罪悔罪，自愿签署认罪认罚具结书，建议二审法院对上诉人李圆从轻处罚。 经二审审理查明的事实和证据与一审相同。在二审审理期间，上诉人李圆及其指定辩护人均未提出新的证据。原判决所列证据经一审当庭质证、认证，合法有效，本院予以确认。 关于上诉人李圆及其指定辩护人所提上诉理由和辩护意见，经查，根据被害人徐某、周某、李某1、张某、曹某、李某2等人的陈述，上诉人李圆的供述，结合微信聊天及转账记录、银行卡交易记录，辨认笔录等相关证据，可以认定上诉人李圆以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额巨大，构成信用卡诈骗罪。上诉人李圆以非法占有为目的，利用掌握的被害人的个人信息，办理网络贷款，后将钱款窃取，数额巨大，构成盗窃罪。上诉人李圆以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款，数额巨大，构成诈骗罪。上诉人李圆在一审阶段自愿签署认罪认罚具结书，对原公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议。原判已经认定上诉人李圆到案后能如实供述自己的罪行，并已对其从轻处罚。原审法院根据上诉人李圆犯罪的事实、情节及后果，采纳原公诉机关的量刑建议，并依法在法定刑幅度内判处刑罚，量刑并无不当。 本院认为，河北省迁安市人民法院认定上诉人（原审被告人）李圆犯信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，审判程序合法，量刑适当。上诉人李圆及其指定辩护人所提上诉理由和辩护意见，理据不足，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 李 博 审判员 孙霞琳 审判员 刘 健 二〇二一年三月三日 书记员 王晓芳