天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书(2021)津0101刑初76号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人杨伟青，男，1979年4月22日出生于天津市，汉族，中专文化，无职业，住本市滨海新区。因本案于2020年11月10日被刑事拘留，同年11月24日被逮捕，现羁押于天津市和平区看守所。辩护人孙铁，北京君泽君（天津）律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检一部刑诉〔2021〕15号起诉书指控被告人杨伟青犯诈骗罪，于2021年2月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察官张旭出庭支持公诉。被告人杨伟青及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2018年5月，被告人杨伟青为偿还个人债务，向被害人崔某借款遭拒绝，被告人杨伟青遂谎称王某1向其借款、以不动产权证书作抵押，并向被害人崔某出具伪造的不动产权证书（权利人王某1），以示其本人具备还款能力，骗取被害人崔某信任，骗得人民币15万元。后经被害人崔某催要，被告人杨伟青陆续归还人民币8.1万余元。经被害人报案，公安机关于2020年11月10日将被告人杨伟青传唤到案，赃款已被被告人杨伟青用于还债及挥霍，作案工具手机一部被依法扣押。案发后，被告人杨伟青亲属代其退赔被害人全部损失，获得被害人谅解。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为，被告人杨伟青以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，且数额巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人杨伟青具有自首情节，签署刑事和解协议书取得被害人谅解，且对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚，建议法院对被告人杨伟青判处有期徒刑三年，并处罚金，可以适用缓刑。被告人杨伟青对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均没有意见，在量刑上表示认罪、悔罪，积极赔偿被害人经济损失并取得谅解，请求法院对其从轻处罚。被告人杨伟青的辩护人对起诉书指控的事实定性均不表异议，针对量刑提出：1.被告人杨伟青具有自首情节，依法应从轻或减轻处罚。2.被告人投案后其家属积极配合赔偿，与被害人达成刑事和解，请求对其从轻、减轻、从宽处理。3.本案属于熟人作案，被告人杨伟青主观恶性小，酌情从轻处罚。4.被告人杨伟青自愿认罪认罚，依法可从宽处理。5.被告人系初犯、偶犯，没有前科劣迹。综上，请求法院对被告人杨伟青从轻、减轻并从宽处理，对其适用缓刑。经审理查明，2018年5月，被告人杨伟青为偿还个人债务，向被害人崔某借款遭拒绝，被告人杨伟青遂谎称王某1向其借款、以不动产权证书作抵押，并向被害人崔某出具伪造的不动产权证书（权利人王某1），以示其本人具备还款能力，骗取被害人崔某信任，骗得人民币15万元。后经被害人崔某催要，被告人杨伟青陆续归还人民币81050元。经被害人报案，公安机关于2020年11月10日将被告人杨伟青传唤到案，赃款已被被告人杨伟青用于还债及挥霍，作案工具黑色华为牌P20手机一部被依法扣押。案发后，被告人杨伟青亲属代其退赔被害人全部损失共计人民币606050元（其中10万元已缴纳至公安机关），获得被害人谅解。上述事实，有下列证据予以证实：1.被害人崔某的陈述，证明2018年3月份杨伟青给其打电话称想用其父亲杨某名下的一套房子办贷款，但因为房本被人扣了，需要用钱赎房本，就找其借钱。其没有钱，杨伟青提出让其先用自己房子办贷款把钱借给他，其同意了，后其通过抵押其本人名下的房子从天津瀚华小额贷款公司贷款人民币110万元，实际到账1006181元。2018年4月14日，其通过本人尾号0409广发银行储蓄卡分五笔，每笔5万元共计人民币25万元转到杨伟青名下6777农业银行卡账户。2018年4月23日、4月28日，杨伟青分别再次找其借款5万元，2.5万元，其通过上述方式转账给杨伟青。2018年5月8日，杨伟青说他朋友王某1想把房子抵押给他，想从他这借25万元人民币，但杨伟青只有10万元，杨伟青再次找其借15万，其开始拒绝了杨伟青，后来杨伟青说王某1借钱每月会还利息，还给其利息钱抵欠款，还说其父亲的房子抵押贷款正在办理，等贷款下来就把欠其的钱都还了。其就又通过同样方式再次借给杨伟青15万元。其一共借了杨伟青人民币47.5万元。到后来其多次要求杨伟青还钱，杨伟青说从他农行卡给其转钱了，还用微信给其发了一张银行转账凭证，后来说直接把钱还给了瀚华公司，也给其发了转账凭证，后来杨伟青说通过其朋友向瀚华公司转款，以及他父亲向其对象张某名下转款，杨伟青都给其发了转账凭证，但后来其经核实都是假的。后来其和男友张某去找杨伟青和杨伟青父亲解决这件事，联系他还钱，但杨伟青一直说没钱还，其就报警了。其不认识王某1，只是听杨伟青提过说和王某1是朋友。杨伟青借钱时通过微信给其发了王某1名下房屋的房本照片打印件，上面有抵押给权利人杨伟青的内容，意思就是告诉其王某1把这套房子抵押给杨伟青，找杨伟青借钱这件事是真的，好让其借给他钱。杨伟青给其发一堆转账凭证照片就是想告诉其还钱了，中间还给其写过承诺书，但实际根本就没还，其认为是杨伟青骗钱，最后其就去公安报案了。2.证人王某1的证言，证明其是1999年在一家电脑公司实习时认识的杨伟青，后来和杨伟青一直有联系。天津市滨海新区塘沽海洋高新区××园是其名下房产，但地址和其真实房产证上的地址有出入，应该是天津市塘沽区××园。这套房子的房本其没有借给过杨伟青，这套房子确实有银行抵押贷款，贷款还没还清，除此之外其没把这套房子抵押过。其没有把这套房子抵押给杨伟青，杨伟青出示的这个房产证是假的，房屋面积、打印格式、房屋地址、产权证号码都不对。其也没有以这套房子作为抵押找杨伟青借过钱。3.证人方某、谢某、王某2、庞某的证言，分别证实被告人杨伟青在2018年上半年向以上证人借钱后还款情况，其中向方某还款127700元，向谢某还款28800元，向王某2还款21000元，向庞某还款5200元。以上证人均证实系杨伟青朋友，杨伟青还款款项来源均不清楚。4.证人吕某的证言，证明杨伟青是其朋友，杨伟青于2020年4月14日向其转账22000元是其介绍给杨伟青办贷款，杨伟青给其的好处费。杨伟青给其钱款来源其不清楚。5.证人孙某的证言，证明2018年上半年杨伟青给其转账1万元，是之前杨伟青借其的钱。另外其知道杨伟青找崔某借钱的事，但具体情况不记得了。6.证人张某的证言，证明其是崔某的男朋友，其和崔某是2019年5月份认识的，后来其听崔某说杨伟青前前后后一共找她借了47.5万元，用的是她自己名下一套河东区房子做的抵押贷款。后来其给杨伟青打电话让他还钱还互加了微信好友，其给杨伟青发了其工行卡卡号用来让他还钱，过了几天杨伟青给其发了一张转账凭证照片，但后来其核实是假的，其就和崔某一起去的杨某家找杨伟青让他还钱。杨伟青和杨某都认可还崔某钱，但其多次联系杨伟青，杨伟青最后说没钱，其和崔某才到派出所报警。7.证人王某3的证言，证明其是卖二手房房屋中介，2020年10月31日下午一个姓杨的男子给其打电话说要代卖杨某名下天津市滨海新区新港二号路××里的房屋，后来有客户去看过房子，该房屋标价100万，实际该标价有点高。8.证人杨某的证言，证明其是杨伟青的父亲，其知道儿子杨伟青欠一个女的钱，2019年7、8月份的时候这个女的和一个叫张某的男的来其家要求还钱，告知最少得还96万，其就让杨伟青回来，杨伟青回来没和对方说几句话双方就打起来了，后来民警调解解决了。后来其问杨伟青，杨伟青说欠女的47.5万，其就和杨伟青商量着把其名下××里房子卖了还钱，后来对方一直要96万，二人也问了中介，该房子卖不上价，最后就没卖。后来民警告诉其杨伟青因为诈骗被刑事拘留了，其去公安机关交了一共10万元用来还对方钱，希望对杨伟青从轻处理。9.证人刘某的证言、刘某提供崔某办理抵押贷款相关书证材料，证明其是天津瀚华小额贷款公司员工，2018年3月29日崔某来其公司，用崔某名下福庭里房产作为抵押办小额贷款，一共贷了110万，后来崔某没还清，公司就去河西法院起诉。10.案件来源、抓获经过，证明2020年8月4日崔某认为自己被骗来公安机关报案，后公安机关于2020年8月28日联系被告人杨伟青来派出所核实，后于8月31日立案侦查。民警于2020年11月10日对其传唤。11.户籍证明材料、情况说明，证明被告人杨伟青具有完全刑事责任能力，不是上网列逃人员，无违法犯罪记录。12.情况说明，证明民警联系杨伟青朋友李林、杨宁等核实杨伟青还款情况，二人均不了解杨伟青还钱来源。13.银行账户交易明细、对账单、不动产权证书（伪造）复印件、房地产权证复印件、微信聊天记录截图、伪造转账记录，证明被害人崔某与被告人杨伟青银行账目往来情况，期间，崔某账户向杨伟青账户转入共计47.5万元，杨伟青账户案发前共计转入崔某账户81050元；后杨伟青向崔某等提供微信转账还款记录、王某1名下不动产权证书均系伪造。14.人身检查笔录、扣押决定书、扣押清单，证明经民警对被告人杨伟青人身进行检查，扣押被告人杨伟青黑色华为牌P20型手机一部；被告人杨伟青家属向公安机关缴纳现金人民币共10万元并扣押在案。15.资金去向说明，证明2018年5月8日被害人崔某向被告人杨伟青转账人民币15万元资金去向情况。16.刑事和解协议书、刑事谅解书，证明被告人杨伟青亲属与被害人崔某协商，双方达成刑事和解协议，被告人杨伟青亲属赔偿被害人崔某各项经济损失共计人民币45万元，此外被告人杨伟青亲属在案件侦查阶段向公安机关缴纳10万元，案发前被告人杨伟青已归还被害人崔某56050元，上述款项共计人民币606050元。被害人崔某不再追究被告人杨伟青的刑事及民事责任，并且出具谅解书，请求对被告人杨伟青从轻、减轻或者免除处罚。17.被告人杨伟青的供述、认罪认罚具结书，证明其和崔某是2011年认识的，当时是同事，后来发展成男女朋友关系，2017年10月底分手了，但后来关系还很好。2018年4月初，崔某知道其在外面欠了很多钱，愿意主动提出借钱帮其还账，其就同意了，二人来到河西区瀚华贷款公司签了贷款合同，崔某用她河东电传路福庭里的房子作抵押从瀚华小额贷款公司贷款人民币110万元。贷款下来后，崔某就陆续通过银行转账方式借给其人民币47.5万元，第一次25万，第二次5万，第三次2.5万。每次都是告诉崔某钱不够，崔某就借给其。到第四次的时候，其是要还一个叫方某的人欠款，其找崔某借15万，崔某不借，说当初其跟崔某说其在外面欠款一共就25万，现在她已经借了其很多钱了，不愿意借钱给其。其没办法，就编了个谎话，告诉崔某，其朋友王某1找其借钱，已经把他自己名下的房子抵押给其了，让崔某把钱借给其，其再借给王某1，王某1会每个月给利息，可以用王某1的钱去还瀚华的贷款。其为了让崔某相信，就找人做了个假房本，拍了照片用微信发给崔某，崔某就相信了，后来就把这15万元借给其。其之前在静海做废旧电缆拆解，赶上铜价不行赔了70多万，后来四处找人借钱，借过网贷、高利贷、透支信用卡、还用其父亲的房子作抵押、找小额贷款公司借钱，后来买卖赔了就欠了一屁股债。王某1是其朋友，其去过王某1家，还知道王某1用其名下塘沽区××园17-3-601的房子注册过公司，为了让崔某借钱给其好还钱，就找人做了个假房本。2019年6月份前后，当时崔某让其还钱，不还钱就去其家里闹，其没办法为了缓时间，就用手机在淘宝网上找Ｐ图的，做了几张假的转账、汇款凭证照片给崔某，为了就是缓时间。其找崔某借钱就是为了还其个人欠款、信用卡和网贷。其借钱以后开始还还给崔某钱，但后来还不上了，以银行和微信转账还的为准。后来其和其父亲商量用父亲名下塘沽××里的房子卖了还钱，已经委托中介公司卖了，但没卖出去。最后其自己投案了。其对起诉书指控的事实定性没有异议，表示认罪认罚，赔偿被害人经济损失，请求从轻处理。以上证据经当庭举证、质证，能够证实本案被告人杨伟青骗取被害人崔某款项共计15万元的犯罪事实，但在立案前杨伟青已归还人民币81050元，实际犯罪数额共计人民币68950元，属于数额巨大。被告人杨伟青对起诉书指控的事实没有异议并自愿认罪认罚，上述证据客观真实并互相关联，取证程序合法，确实充分，本院予以确认。本院认为，被告人杨伟青以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗公私财物，且数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人杨伟青具有自首情节，且自愿签署认罪认罚具结书，依法可从轻并从宽处罚。被告人杨伟青家属与被害人达成刑事和解协议，赔偿被害人全部经济损失且取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人杨伟青自愿认罪，确有悔罪表现，初次犯罪，宣告缓刑对所居住社区无重大不良影响，依法可适用缓刑，实行社区矫正。辩护人所提对被告人杨伟青从轻处罚，适用缓刑意见客观有据，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，判决如下：一、被告人杨伟青犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币4万元；（被告人杨伟青的缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）二、作案工具黑色华为牌P20手机一部依法没收，由扣押机关处置。三、退缴在案赔偿款共计人民币10万元，发还被害人崔某。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈 媛审 判 员  崔明程人民陪审员  孔令宇二〇二一年三月二十五日书 记 员  仇 婷本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。