上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0101刑初1034号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人张青，男，1978年7月16日出生，汉族，户籍所在地安徽省合肥市，暂住上海市闵行区。辩护人王肇芳、罗美玲，上海市东高地律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2020〕526号起诉书及沪黄检刑补诉〔2021〕1号补充起诉决定书指控被告人张青犯保险诈骗罪，于2020年12月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员陈某4、宦某某出庭支持公诉，被告人张青及其辩护人王肇芳到庭参加诉讼。期间，本案经上海市第二中级人民法院批准，依法延长审理期限3个月，现已审理终结。经审理查明，被告人张青通过收购达到报废年限的汽车或其他二手车作为“道具车”，使用本人名义或借用他人名义为上述“道具车”购置交强险、第三者责任险等车辆保险，人为制造交通事故并填写伪造的《交通事故责任认定书》的方式，向保险公司提出交通事故保险理赔。同时，张青频繁收集他人的驾驶证、行驶证、身份证和银行卡等证件和物品，作为“道具车”的被保险人和事故车辆驾驶员，还频繁更换手机号拨打保险公司报案电话，以规避被保险公司调查的风险。期间，其还勾结保险公司定损员和单证收集员，对虚假出险的车辆进行勘验，对明知是冒充事故车辆的驾驶员进行“人车合影”，完成车辆定损环节，并将伪造的理赔材料上传至保险公司，成功发起理赔程序。自2016年3月至案发，张青向中华联合财产保险股份有限公司(以下简称：联保公司)骗取保险金人民币13,750元(以下均以人民币计)，中国人民财产保险股份有限公司(以下简称：人保公司)骗取保险金599,245.58元，向中国太平洋财产保险股份有限公司(以下简称：太保公司)骗取保险金187,443.36元，三者合计800,438.94元。其还于2016年11月22日和2017年9月26日分别向人保公司骗取保险理赔金人民币4,800元和5,100元。公安人员在日常工作中发现本案，于2020年4月2日在张青的住处将其抓获，当场查获了张青用于作案的其本人和他人银行卡、驾驶证、车牌、伪造的空白《交通事故责任认定书》等物品。张青到案后，拒不供认犯罪行为。法庭审理中，其认罪认罚，其家属退赔了赃款37万余元。上述事实有下列证据证实：1、证人庞某某、周某、金某某、陈某1等人的证言分别证实，上述人员系保险公司车险定损员，在定损的过程中结识张青，并在明知张青要求定损的车辆系虚假交通事故造成的情况下，仍根据张青的要求定损，协助张青实施保险诈骗，并从张青处收取好处费的事实。2、证人蔡某、高某某、韦某某、韩某某、李某某、王某1、沈某某、陈某2等人的证言和辨认笔录，手机分析报告，微信聊天记录等证据证实，上述人员明知张青实施保险诈骗，仍根据张青的要求，或冒充驾驶员与事故车辆进行人车合影，完成车辆定损环节，或填写伪造的《交通事故责任认定书》，或直接通过张青实施保险，共同向保险公司骗取保险理赔金的事实。3、证人孙某某、王某2、吕某某、唐某1、唐某2、郭某某等人的证言和辨认笔录证实，上述人员对涉案的交通事故理赔案件完全不知情的事实。4、保险公司提供的营业执照、保险报案理赔材料、驾驶证和行驶证照片、事故车辆照片、《交通事故责任认定书》等材料，以及公安机关出具的《工作情况》、《情况说明》和《关于协助张青涉嫌保险诈骗的证明》等证据证实，人保公司、太保公司和联保公司分别接到了交通事故保险理赔申请，以及本案用于理赔的《交通事故责任认定书》和在张青处查获的空白《交通事故责任认定书》均系伪造的事实。5、保险公司提供的打款凭证、张青、张正、韩某某、孙某、王某2、童某某、韦某某和范开榜等多人的银行账户明细等证据证实，至案发，联保公司支付保险理赔金13,750元，人保公司支付保险理赔金609,145.58元，以及太保公司支付保险理赔金187,443.36元的事实。6、公安机关出具的搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单和扣押笔录等证据证实，公安人员在抓获涉案张青时，当场查获了其作案使用的银行卡、驾驶证、空白《交通事故责任认定书》等物品，并依法予以扣押的事实。7、证人陈某3的证言和公安机关出具的《抓获经过》证实，本案的案发情况，以及公安人员抓获张青的经过。上述证据均经庭审质证，证据合法有效，应予认定。辩护人认为被告人系初犯，认罪认罚，且在家属的帮助下退赔全部违法所得，要求法庭对被告人从宽处理。本院认为，被告人张青伙同他人故意造成财产损失的保险事故，进行保险诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成保险诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，对被告人张青应予刑事处罚。系共同犯罪。被告人张青在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人张青当庭认罪认罚，且在家属的帮助下退赔赃款，可从宽处罚，其辩护人的辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第(四)项、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张青犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月2日起至2030年4月1日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、被告人张青违法所得予以追缴，发还各被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  池晓烽审 判 员  孙攀峰人民陪审员  张丽萌二〇二一年三月十日书 记 员  李 艳附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。