上海市闵行区人民法院刑 事 判 决 书（2021）沪0112刑初337号公诉机关上海市闵行区人民检察院。被告人朱聪，曾用名朱坤聪，男，1985年7月20日出生于浙江省平阳县，汉族，初中文化，原系微积金互联网金融服务(上海)有限公司总经理兼风控总监，户籍地浙江省平阳县，因本案于2020年10月19日被刑事拘留，同年11月23日被逮捕，现羁押于上海市闵行区看守所。辩护人林明俊，王远俊，北京中凯(上海)律师事务所律师。上海市闵行区人民检察院以沪闵检刑诉〔2021〕310号起诉书指控被告人朱聪犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员闫某某出庭支持公诉，被告人朱聪及其辩护人林明俊，王远俊到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年6月，叶某某(已被判刑)等人以股权转让的方式收购了微积金公司及其P2P网络平台的实际经营权，雇佣被告人朱聪担任总经理兼风控总监，刘某、白某、李某、吴某某、魏某某(均已被判刑)等人分别担任公司总经理、风控部主管、职员、外事主管、市场部主管及客服部主管等职，以微积金公司的名义开展P2P网络借贷业务。期间，叶某某等人以企业借款等为名，利用“企信贷”、“V享定投”等多种产品形式，在微积金网络平台发布数百家企业借款的虚增标的，并采用网络宣传等方式，以高额利息为诱饵，骗取社会不特定被害人通过该平台出借资金。所借资金经微积金网络平台部分转账至企业账户，部分转账至叶某某的多个私人账户内。被告人朱聪在明知微积金网络平台违规吸收资金的情况下，仍帮助叶某某从事审核风险标的等工作，后于2018年3月离职。2018年6月26日，微积金网络平台停止资金兑付。经司法审计，自2017年6月1日至2018年3月31日，微积金公司通过网络平台吸收1.2万余人资金共计人民币5.76亿余元。截至2018年3月31日，微积金公司尚未兑付被害人本金共计人民币2.37亿余元。2020年10月19日，被告人朱聪被公安机关抓获，到案后其如实供述上述事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被害人陈述，证人证言，相关工商登记资料、公司章程、档案机读材料、劳动合同、资金存管合作协议、个人资金记录、购买产品截图、借款协议、股权转让协议、不动产登记收件收据，《司法会计鉴定意见书》，公安机关《调取证据清单》《协助查询财产通知书》《协助冻结财产通知书》《查封决定书》《微积金冻结查封资产情况》、抓获经过、户籍材料，被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人朱聪违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且属共同犯罪。被告人朱聪在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人朱聪如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人朱聪自愿认罪认罚，并签字具结，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可依法从宽处理。公诉机关原建议对被告人朱聪判处有期徒刑三年(若后续有退赔则可从轻处理)，并处罚金人民币十万元，后在庭审中提出对被告人朱聪适用缓刑无异议。被告人朱聪对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人朱聪的辩护人提出的辩护意见是，朱聪系从犯、有坦白情节、自愿认罪认罚且亲属代为退缴违法所得，请求对朱从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明的事实与起诉书指控一致。另查明，在本案审理期间，被告人朱聪的家属代为退缴违法所得人民币320万元至本院代管款账户。上述事实有经庭审质证、确认的微积金公司工商登记资料、公司章程、档案机读材料、劳动合同及资金存管合作协议，被害人李1、张某1、黄某等人的陈述及被害人提供的微积金APP上个人资金记录、购买产品截图及相关借款协议，证人李某2、卢某某、王1、仵某某、李某3、王某2、张某2等人的证言及股权转让协议，上海市闵行区不动产登记收件收据，上海司法会计中心有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》，公安机关《调取证据清单》《协助查询财产通知书》《协助冻结财产通知书》《查封决定书》《微积金冻结查封资产情况》、抓获经过、户籍材料，本院代管款收据、询问笔录，被告人朱聪的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人朱聪违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。辩护人的辩护意见，本院予以采纳。被告人朱聪在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚；其如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，并签字具结，依法可以从宽处理；其亲属代为退缴违法所得，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人朱聪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)朱聪回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。二、退缴在案的赃款发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。审 判 长  周 波人民陪审员  赵国平人民陪审员  谈爱萍二〇二一年三月三日法官 助理  叶 子书 记 员  叶 子附：相关法律条文一、1997年修订的《中华人民共和国刑法》第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。……第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。