浙江省德清县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0521刑初382号 公诉机关浙江省德清县人民检察院。 被告人汪乐明，男，1993年7月25日出生，汉族，江西省乐平市人，初中文化程度，家住江西省乐平市。因本案于2020年9月4日被德清县公安局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于德清县看守所。 指定辩护人吴唤，浙江律信律师事务所律师。 德清县人民检察院以德检刑诉[2020]2102号起诉书指控被告人汪乐明犯诈骗罪，于2020年12月25日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序并组成合议庭进行审理，二次公开开庭审理了本案。德清县人民检察院指派检察员姚丽洁出庭支持公诉，被告人汪乐明及指定辩护人吴唤到庭参加诉讼。现已审理终结。 德清县人民检察院指控：2016年4月至2020年9月期间，被告人汪乐明以投资总公司项目、帮老表投资借钱，借钱周转、去北京拿回投资款需要路费、关系费等理由骗取被害人胡某1、张某、黄某、郭某、马某夫妇、胡某2、俞某1、陈某、王某、沈某1、杜某等人款项共计人民币1045100元，后以利息或本金的名义返还160264元。所骗得款项直接用于网络赌博、归还网络贷款等。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关书证、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录、电子证物检查笔录等证据。据此认定被告人汪乐明的行为已构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以惩处。 被告人汪乐明对起诉书指控其犯诈骗罪无异议，但当庭对起诉书指控的部分事实提出异议，否认起诉书指控其诈骗被害人俞某1、陈某、王某、沈某1、杜某的事实，认为其是向上述被害人正常借款，并没有对上述被害人虚构事实、隐瞒真相。且其认为自己有还款能力，因此对该部分事实，其不认为是诈骗行为。 被告人汪乐明的辩护人对起诉书指控的犯罪事实、罪名及当庭出示的证据均无异议，但提出被告人汪乐明具有坦白情节，且无前科劣迹，请求从轻处罚。 经审理查明： 2016年4月至2020年9月期间，被告人汪乐明虚构投资项目、亲友生病等事实，以资金周转、投资缺钱、亲友需要资金周转、拿回投资款需要费用等为由，以支付利息为诱饵，骗得被害人胡某1、张某、黄某、郭某、马某、沈某2、胡某2、俞某1、陈某、王某、沈某1、杜某钱财共计人民币1045100元（以下币种均为人民币），案发前已归还160264元。并将上述款项直接用于网络赌博、归还网络贷款等。具体事实分述如下： 1、2016年4月至2019年1月期间，被告人汪乐明以借钱周转、把钱投资到他人处等为由，骗得被害人杜某共计45000元，期间归还19332元。 2、2017年1月至2018年12月期间，被告人汪乐明以借钱周转、朋友看病等为由，骗得被害人王某共计252000元，期间归还65400元。 3、2018年1月至2020年9月期间，被告人汪乐明以投资总公司项目、借钱周转、拿回投资款需要费用等为由，骗得被害人陈某共计528000元，期间归还40100元。 4、2018年10月，被告人汪乐明以投资总公司项目为由，骗得被害人胡某1共计50000元，期间归还8250元。 5、2018年11月，被告人汪乐明以老表需借钱周转为由，骗得被害人沈某1共计15000元，期间归还7400元。 6、2018年12月，被告人汪乐明以投资总公司项目为由，骗得被害人张某共计20000元，期间归还1575元。 7、2018年12月，被告人汪乐明以投资总公司项目为由，骗得被害人胡某2共计15000元，期间归还1683元。 8、2018年12月期间，被告人汪乐明以投资总公司项目为由，骗得被害人郭某共计30000元，期间归还10379元。 9、2018年12月期间，被告人汪乐明以帮老表投资需资金为由，骗得被害人马某、沈某2共计30000元，期间归还2388元。 10、2018年12月至2019年1月期间，被告人汪乐明以投资总公司项目、借钱周转等为由，骗得被害人黄某共计30100元，期间归还2600元。 11、2019年1月，被告人汪乐明以帮人借钱周转为由，骗得被害人俞某1共计30000元，期间归还1157元。 案发后，被告人汪乐明家属代为退出赃款人民币18万元。 证明上述事实的证据，经当庭举证、质证、核实的有： 1、人口信息、犯罪记录查询，证实被告人汪乐明的身份及无犯罪前科等情况。 2、调取证据清单、个体户登记情况，证实武康厚之德日用品经营部于2015年7月注册成立，2018年11月7日因自行停业而注销等情况。 3、调取证据清单、不动产登记情况，证实被告人汪乐明在国有土地范围内无不动产登记记录等事实。 4、调取证据清单、征信记录，证实被告人汪乐明的征信情况，2018年至2019年，被告人汪乐明有多个贷款记录等事实。 5、车辆信息查询，证实被告人汪乐明名下无车产的事实。 6、铁路旅客订票信息，证实被告人汪乐明2016年至2020年乘坐火车情况。 7、调取证据清单、支付宝及微信交易记录、银行交易明细，证实被告人汪乐明的经济往来情况。 8、民事诉讼材料，证实被害人王某、胡某2以民间借贷为由向德清县法院起诉被告人汪乐明的情况，后因被告人汪乐明涉嫌诈骗，案件移送公安机关等事实。 9、情况说明，证实案发后，被告人汪乐明的家属代为退出赃款人民币18万元。 10、被告人汪乐明的供述和辩解，证实其在德清县武康镇经营一家保健品店，因此认识了胡某1、张某等老年人。其谎称要投资总公司的项目，以借钱投资为由，向被害人胡某1、张某、黄某、郭某、马某等人借款二三十万，但其保健品店根本没有总公司。其还以借钱给利息的方式向俞某1、王某、沈某1、杜某、陈某等人借钱，但否认有欺骗的情况。其借的钱大部分用于网络赌博和归还网络贷款，其名下无房无车，自己也无存款，其从2016年开始因为网络赌博输了二、三十万元，并有五、六十万元的网络贷款等事实。 11、被害人胡某1、张某、黄某、郭某、马某、沈某2、胡某2的陈述、辨认笔录、银行交易记录、微信转账记录、微信聊天记录、借条，证实2018年下半年至2019年初，汪乐明以保健品店的总公司有投资项目为由，向上述被害人借钱投资，并承诺支付利息。上述被害人以为汪乐明真的有投资渠道，就将钱借给他，但借钱之后，汪乐明只还了一部分利息，之后以各种理由推脱还款，还离开了德清，无法联系等事实。被告人汪乐明对该部分诈骗事实予以认可。 12、被害人俞某1的陈述、辨认笔录、借条，证实2019年1月，汪乐明找到其说有一个堂兄开厂资金短缺，需要资金周转，向其借款3万元，半年之后还钱，还会支付利息四、五千元。刚开始其不愿意借，但汪乐明找了其两三次，其就借了，但之后一直没有还款等事实。 13、被害人陈某的陈述、银行交易明细、借条、微信转账记录，证实其因为购买保健品认识了汪乐明，2018年1月，汪乐明跟其说在北京总公司放了200万元，利息很高，让其借10万元给他放到总公司，他每个月可以从总公司拿到2400元，到时他会分给其2000元，其就借了。2018年5月，汪乐明又以相同的理由向其借钱，其又借了10万元给他。2018年9月，汪乐明说他舅舅得了癌症，看病需要钱，但从北京总公司把钱拿出来不合算，所以向其借钱，还答应每个月给1800元的利息，其就借了他10万元。2018年10月，汪乐明说安吉厚德健康之家的经理需要在总公司投钱，但缺少资金，所以他帮忙借5万元钱，答应每个月给900元利息，其就借了。后来汪乐明又向其借了3万元，借钱的理由其忘记了。2018年11月，汪乐明说领导要到他店里检查备用金是否充足，但他的备用金不够，要向其借2万元钱，利息360元一个月，其就借了。另外2018年11月到2020年9月期间，汪乐明还以去北京总公司拿钱、生病、做生意等理由，向其借了12.8万元。汪乐明一共给过其利息40100元等事实。 14、被害人王某的陈述、辨认笔录、借条，证实2017年1月，汪乐明找到其说需要发展客户把钱放到总公司，要向其借5万元，说好每个月给800元利息，其就借了。到4月份，汪乐明说还需要钱投资，总公司利息也比较高，所以还要向其借5万元，其觉得有利息就借了。2017年10月，汪乐明又找到其说要投钱到总公司，向其借10万元，其也借了。2018年8、9月份，汪乐明说有一个好兄弟得了癌症需要钱看病，向其借5万元，还说会给利息，其就借了。2018年12月，汪乐明向其借2000元钱，说半年后以10罐三七粉作为还款，其就借了。但到了2019年1月的时候，汪乐明就逃掉了，借款没有还，只支付过利息等事实。 15、被害人沈某1的陈述、借条，证实2018年11月，汪乐明找到其说他有一个老表开厂需要资金周转，向其借15000元钱，过年马上还，其就答应了。但过年那段时间，汪乐明就逃走了，汪乐明一共还过7400元等事实。 16、被害人杜某的陈述、借条，证实2016年4月，汪乐明跟其说可以把钱放到别人那边拿利息，利息很高，向其借3万元钱，还说会给2分钱的利息，其想能拿利息就答应了。利息是每个月600元，给了一年左右。后来汪乐明用保健品来抵了1万元钱，这样汪乐明就欠其2万元了。2018年12月，汪乐明说有一个开服装厂的朋友需要资金周转，向其借2万元钱，还答应给2分钱的利息，其就借给了他。2019年1月，汪乐明又找到其借1万元钱，加上之前欠的4万元，凑成5万，到时一起还，还答应给2分的利息。其当时身上只有5000元钱，最后只借给他5000元。汪乐明只支付过利息，本金一直没还，后来汪乐明就逃掉了。其还去他江西老家找过他，但没有找到等事实。 17、证人曹某的证言、分配清单，证实胡某1等老人借钱给汪乐明之后就找不到汪乐明了，其帮这些老人向汪乐明要钱，后来汪乐明还了一部分钱等事实。 18、证人姜某的证言、营业执照、食品生产许可证，证实其是烟台源力德海洋生物有限公司法人代表，其公司没有发展过会员，没有和阿里合作过，也没有和其他公司签订过股票代持协议等事实。 19、证人余某的证言，证实其在汪乐明的保健品店打过工，2018年年底，汪乐明让其到郭某家楼下拿了1万元钱，其拿了之后交给了汪乐明等事实。 20、证人俞某2的证言，证实2018年2、3月份，汪乐明租过其德清县武康牌头路62弄204室的房子开保健品店，2019年1、2月，汪乐明没跟其说就离开了。后来其还联系汪乐明交水电费，但他没有交，后来就联系不上了等事实。 21、证人吴某的证言，证实其是汪乐明的前妻，汪乐明在德清开了一家厚德健康之家保健品店，2018年到2019年过年的那段时间，店就不开了。汪乐明经济情况很差，身上没钱，还偷刷其信用卡，汪乐明还向胡某1、王某等人借了二十几万，后来其才知道汪乐明的钱是因为网络赌博输掉了等事实。 22、证人李某的证言，证实其系汪乐明的母亲，汪乐明在2019年春节回江西老家之后就没有回德清，汪乐明没有钱的，家里开支也没有承担过，没有固定工作，还会向其要钱。2018年，汪乐明说他的保健品店进货时向别人借了钱，要去还钱，其就给了他四五万元钱。后来还有人找到其家里来向汪乐明要钱，都是年纪很大的人，来过两三次，其中一次其向亲戚借了5000元钱还给了一个老太婆。因为汪乐明借钱的事，其还收到过法院的传票等事实。 23、证人汪某1的证言，证实其是汪乐明的亲姐姐，2019年春节前，汪乐明从德清回到老家。汪乐明经济情况很差，没房没车，有时候连包香烟钱都拿不出，还在网上赌博等事实。 24、证人汪某2的证言，证实其与汪乐明是同村的朋友，2018年汪乐明向其借过一万元钱，后来还了。汪乐明经济状况很差等事实。 25、证人邱某的证言、微信转账记录、银行短信通知信息，证实其是汪乐明的朋友，2020年7月，汪乐明向其借了一万元钱。2020年9月1日，其银行卡收到一个叫陈某的人转账四万元钱，汪乐明说是他叔叔要打四万元钱，他自己的银行卡被冻住了不能用，所以把钱打到其银行卡上，汪乐明说可以还其四千元钱，把其余的钱微信转给他。其就转了35930元给汪乐明，剩下的就算是汪乐明还其的钱。汪乐明经济状况很差，平时还在网上赌博，输了很多钱等事实。 26、电子证物检查工作记录、扣押清单，证实公安机关对被告人汪乐明使用的手机进行检查的情况。 27、归案经过，证实被告人汪乐明被抓获的时间、地点等情况。 以上各组证据能相互印证，已形成完整的证据锁链，能证实本案事实，本院予以确认。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 关于被告人汪乐明提出起诉书指控其诈骗俞某1、陈某、王某、沈某1、杜某的事实，其没有对上述被害人虚构事实、隐瞒真相，是正常的借贷关系的意见，经查，被告人汪乐明虚构有投资项目、自己及亲友生病等事实，隐瞒其没有还款能力的真相，以资金周转等理由向各被害人借款，并将钱用于网络赌博、归还网络贷款。虽然其提出是正常的借款并支付利息，但其支付利息其实是吸引被害人借钱的一个诱饵，其目的是为了能再次向被害人借钱，且其在无力偿还各被害人借款后予以逃匿。上述事实由被害人俞某1、陈某、王某、沈某1、杜某的陈述、证人李某、汪某2、汪某1、邱某等人的证言、转账记录、借条、征信记录等证据予以证实，相关证据能相互印证，足以认定。被告人汪乐明的上述行为名义上是“借”，实则是“骗”，足以证实其对该部分“借款”具有非法占有的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件。故对被告人汪乐明的上述辩解，本院不予采纳。 本院认为，被告人汪乐明以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人汪乐明退出部分赃款，酌情从轻处罚。关于指定辩护人提出被告人汪乐明具有坦白情节的意见，经查，被告人汪乐明对部分诈骗事实予以否认，依法不构成坦白，故辩护人的上述意见，本院不予采纳。根据被告人汪乐明犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人汪乐明犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月4日起至2031年3月3日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人汪乐明已退出的人民币18万元按比例退还各被害人，由扣押机关依法处理；责令被告人汪乐明继续退出赃款人民币704836元，并发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐芳芳 人民陪审员  沈小青 人民陪审员  吴晓霞 二〇二一年三月二十三日 代书 记员  娄 丹