湖北省监利市人民法院刑 事 判 决 书（2021）鄂1023刑初90号公诉机关湖北省监利市人民检察院。被告人周科栋，男，1970年10月15日出生于湖北省监利市，汉族，大专文化，原监利市农村信用合作联社分盐信用社副主任，户籍所在地湖北省监利市，住容城镇国庆社区荆南大道********。因涉嫌挪用资金罪，于2020年7月23日在监利市公安局到案，于2020年7月24日被监利市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有挪用资金罪，经监利市人民检察院批准，于2020年8月27日被监利市公安局逮捕。现羁押于监利市看守所。指定辩护人万立立，湖北保维律师事务所律师。监利市人民检察院以鄂监检一部刑诉﹝2021﹞27号起诉书指控被告人周科栋犯骗取贷款罪、挪用资金罪，于2021年2月5日向本院提起公诉。本院审查后，于2021年2月7日立案，并依法组成合议庭，于2021年3月3日公开开庭审理了本案。监利市人民检察院指派检察员邓济平出庭支持公诉，被告人周科栋及其指定辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。监利市人民检察院指控：一、骗取贷款罪被告人周科栋在2004年至2013年分别担任原监利市农村信用合作联社周老信用社信贷员、分盐信用社副主任期间，先是在周老信用社工作期间，周科栋借用彭某、付文霞、周某3三人身份证在信用社办理贷款，合计76500元，该三名贷款人未到信用社签字办理贷款手续，由周科栋办好贷款手续后将钱款用于归还信用社原有的农户小额贷款，至今未还；后在分盐信用社期间，周科栋采取借用他人身份证贷款，改变贷款用途，骗取信用社贷款资金，周科栋在分盐信用社借用胡某2、夏某勇、张某2、张某3、张银发、杨某2、杨某3、胡某3、杨某4、周某4波、周某1、吴某1、杨某5、周某5、徐某、杨某6、张某1、张南垓、周某6、杨某7、肖江河、罗某1、杨某8等23人身份证信息骗取贷款合计人民币1064992.48元归个人使用，涉嫌骗取贷款罪。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。公诉机关针对上述指控，向本院当庭提供了被告人周科栋的户籍资料、工作职责证明材料、骗取贷款认定明细表、信用贷款借款凭证等书证；证人胡某2、张某1、周某1、杨某1、吴某1等人的证言；被告人周科栋的供述与辩解等相应证据材料。二、挪用资金罪被告人周科栋在2012年至2013年担任监利市农村信用合作联社分盐信用社副主任期间，利用职务上的便利，采取收贷不入账的方法，将罗某昌某王某、张某4、张某5、邹某、朱某2、朱某3波、肖某、罗某3、胡某1、周某2、吴某2等12人用于还贷的资金，合计人民币470549.93元挪作用于归还贷款和投资养殖等事宜，时间超过三个月，至今未还。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。公诉机关针对上述指控，向本院当庭提供了被告人周科栋的户籍资料、工作职责证明材料、挪用资金认定明细表、信用贷款借款凭证等书证；证人罗某昌某邹某、朱某1、胡某1、周某2等人的证言；被告人周科栋的供述与辩解等相应证据材料。公诉机关认为被告人周科栋利用职务便利，以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任；被告人周科栋在担任分盐信用社副主任期间，利用职务上的便利，挪用农户归还信用社贷款资金归个人使用，数额较大、超过三个月未还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人周科栋认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。针对本案，公诉机关提出了鄂监检一部量建﹝2021﹞14号量刑建议书，认为被告人周科栋具有坦白、自愿认罪认罚的量刑情节。对其骗取贷款罪，建议判处有期徒刑一年至二年，并处罚金；对其挪用资金罪，建议判处有期徒刑一年至一年六个月。被告人周科栋在开庭审理过程中对公诉机关指控的事实、罪名没有异议且当庭自愿认罪认罚，但认为骗取贷款中有40万元用于支付了贷款利息，应从轻处罚。被告人周科栋的指定辩护人提出的辩护意见是：1.自首；2.坦白、认罪认罚，希望从轻处罚。经审理查明：一、骗取贷款罪被告人周科栋在2004年至2013年分别担任原监利市农村信用合作联社周老信用社信贷员、分盐信用社副主任期间，先是在周老信用社工作期间，周科栋借用彭某、付文霞、周某3三人身份证在信用社办理贷款，合计76500元，该三名贷款人未到信用社签字办理贷款手续，由周科栋办好贷款手续后将钱款用于归还信用社原有的农户小额贷款，至今未还；后在分盐信用社期间，周科栋采取借用他人身份证贷款，改变贷款用途，骗取信用社贷款资金，周科栋在分盐信用社借用胡某2、夏某勇、张某2、张某3、张银发、杨某2、杨某3、胡某3、杨某4、周某4波、周某1、吴某1、杨某5、周某5、徐某、杨某6、张某1、张南垓、周某6、杨某7、肖江河、罗某1、杨某8等23人身份证信息骗取贷款合计人民币1064992.48元归个人使用，涉嫌骗取贷款罪。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。上述事实，有经过庭审举证、质证、确认的被告人周科栋的户籍资料、工作职责证明材料、骗取贷款认定明细表、信用贷款借款凭证等书证；证人胡某2、张某1、周某1、杨某1、吴某1等人的证言；被告人周科栋的供述与辩解等证据证实，足以认定。二、挪用资金罪被告人周科栋在2012年至2013年担任监利市农村信用合作联社分盐信用社副主任期间，利用职务上的便利，采取收贷不入账的方法，将罗某昌某王某、张某4、张某5、邹某、朱某2、朱某3波、肖某、罗某3、胡某1、周某2、吴某2等12人用于还贷的资金，合计人民币470549.93元挪作用于归还贷款和投资养殖等事宜，时间超过三个月，至今未还。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。上述事实，有经过庭审举证、质证、确认的被告人周科栋的户籍资料、工作职责证明材料、挪用资金认定明细表、信用贷款借款凭证等书证；证人罗某昌某邹某、朱某1、胡某1、周某2等人的证言；被告人周科栋的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周科栋利用职务便利，以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，应予依法惩处；被告人周科栋在担任分盐信用社副主任期间，利用职务上的便利，挪用农户归还信用社贷款资金归个人使用，数额较大、超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人周科栋具有坦白、认罪认罚的量刑情节，可以从轻处罚。被告人周科栋将骗取贷款中的40万元用于支付贷款利息，只是款项的去向问题，不是从轻情节，故被告人的辩护意见，本院不予认可。被告人周科栋经传唤到案后如实供述自己的罪行，不能认定为自首，故被告人的指定辩护人提出的第1点辩护意见，本院不予认可。被告人的指定辩护人提出的第2点辩护意见，经查，与本案事实、证据、法律规定相符，本院予以认可。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二百七十二条第一款、第五十二条、第六十七条第三款、第六十九条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人周科栋犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年三个月，决定执行有期徒刑二年五个月，并处罚金五万元。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月23日起至2022年12月22日止；罚金限本判决生效之日起十五日内缴纳。）二、责令被告人周科栋在本判决发生法律效力后三十日内退赔违法所得一百六十一万二千零四十二元四角一分给湖北监利农村商业银行股份有限公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。审 判 长  杨 忠人民陪审员  莫亚洲人民陪审员  李 伟二〇二一年三月三十日书 记 员  汪浩然