福建省泉州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽05刑终284号 原公诉机关福建省晋江市人民检察院。 上诉人（原审被告人）吕天浩，男，1995年8月10日出生于安徽省铜陵市，汉族，中专文化，务工，住铜陵市铜官区。曾因犯盗窃罪于2016年1月4日被铜陵市铜官山区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元，2017年1月21日矫正期满。现因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年5月18日被晋江市公安局刑事拘留，同日被取保候审，2020年11月3日被晋江市人民检察院决定监视居住，同年12月2日被取保候审，2020年12月28日被逮捕。现羁押于晋江看守所。 辩护人张倩雯、杨曼铃，北京盈科（泉州）律师事务所律师。 晋江市人民法院审理晋江市人民检察院指控原审被告人吕天浩犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2020年12月26日作出（2020）闽0582刑初2086号刑事判决。原审被告人吕天浩不服，提出上诉，本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，审阅辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定，2019年7、8月期间，被告人吕天浩分两次向赵某收买中国工商银行卡、中国农业银行卡、徽商银行卡、中国银行卡、中国邮政储蓄银行卡各一张（配套有密码、Ｕ盾、绑定的电话号码卡），后转卖给唐某（另案处理）。嗣后，上述被倒卖的中国银行卡，于2019年10月30日收到诈骗被害人张某在晋江市深沪镇东山村东埔头路北71号的家中被人以在“科恩金融”ＡＰＰ平台购买理财产品的方式骗走的钱款13500元。2020年5月18日，被告人吕天浩在安徽省铜陵市被公安机关口头传唤到案。2020年11月10日，被告人吕天浩向诈骗被害人张某补偿被骗款项13500元，并获得谅解。 原判认定上述事实的证据有，被害人张某的陈述及其提供的银行账户交易明细、出具的收条，证人赵某的证言及辨认笔录、辨认照片，微信转账记录、银行账户信息及交易明细、侦查机关出具的抓获、破案经过说明、户籍证明、刑事判决书、解除社区矫正通知书、解除社区矫正证明书、被告人吕天浩的供述及辨认笔录、辨认照片等。 原判认为，被告人吕天浩的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，属数量巨大。被告人吕天浩能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚；主动赔偿诈骗被害人的部分损失并取得谅解，酌情予以从轻处罚；有犯罪前科，酌情予以从重处罚。据此作出判决：被告人吕天浩犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 上诉人吕天浩诉称：1.本案应认定为妨害信用卡管理罪；2.上诉人在未被采取强制措施前，在公安人员现场传唤时便主动配合调查，应视为自动投案，具有自首情节；3.原判认定的上诉人非法收买5张信用中有1张邮政储蓄银行卡因无法使用已被退回，且未有交易或使用记录，不应计入犯罪数量；4.上诉人归案后如实供述犯罪事实，主动退赔被害人损失并取得被害人的谅解，原判量刑过重，请求改判较轻刑罚。其辩护人以同样的理由提出辩护意见。 经审理查明，2019年7、8月份，上诉人吕天浩经与唐某（另案处理）预谋，由上诉人吕天浩联系赵某，以每套400元的价格向赵某收买银行卡，并与赵某到工商银行、徽商银行、农业银行办理银行卡各一张，并绑定Ｕ盾及电话号码，后将这三套银行卡交给唐某，几天后，上诉人收到唐某支付的每套银行卡人民币650元，共计1950元，后以每套银行卡人民币400元的价格支付给赵某，共计人民币1200元。之后，上诉人又与赵某到中国银行、邮政储蓄银行各办了一套绑定Ｕ盾、电话号码的银行卡后交给唐某，几天后唐某提出那套邮政储蓄银行卡不能用并退给上诉人吕天浩，只支付那套中国银行卡价格人民币650元，上诉人吕天浩告知赵某只成交一套银行卡，邮政储蓄银行卡不能用，没有成交，并支付给赵某人民币400元。 上述被倒卖的中国银行卡，于2019年10月30日收到诈骗被害人张某在晋江市深沪镇东山村东埔头路北71号的家中被人以在“科恩金融”ＡＰＰ平台购买理财产品的方式骗走的钱款13500元。2020年5月18日，上诉人吕天浩在安徽省铜陵市被公安机关口头传唤到案。2020年11月10日，上诉人吕天浩向诈骗被害人张某补偿被骗款项13500元，并获得谅解。 上述事实有经原审法院开庭举证、质证的被害人张某的陈述及其提供的银行账户交易明细、出具的收条，证人赵某的证言及辨认笔录、辨认照片，微信转账记录、银行账户信息及交易明细、侦查机关出具的抓获、破案经过说明、户籍证明、刑事判决书、解除社区矫正通知书、解除社区矫正证明书、被告人吕天浩的供述及辨认笔录、辨认照片等证据予以证实，上述证据来源合法，内容真实、充分，能够相互印证，本院予以确认。 关于上诉人吕天浩及其辩护人提出本案应认定为妨害信用卡管理罪的诉辩意见。经查，上诉人吕天浩系采用收买的方式非法获得赵某的信用卡及配套的密码、Ｕ盾、关联手机卡等资料，其收买、非法提供的标的内容足以使他人以信用卡持卡人名义进行各种有磁、无磁交易，应以收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚，原判定罪并无不当，上诉人吕天浩及其辩护人该诉辩意见不能成立，不予采纳。 关于上诉人吕天浩及其辩护人提出其构成自首的诉辩意见。经查，侦查机关出具的抓获、破案经过说明及上诉人吕天浩的供述可证实，吕天浩系被公安人员现场口头传唤到案，到案后虽能如实供述，但其并不具有自动投案的情形，依法不构成自首，故上诉人吕天浩及其辩护人该诉辩意见不能成立，不予采纳。 关于上诉人吕天浩及其辩护人提出有1张邮政储蓄银行卡不应计入犯罪数量的诉辩意见。经查，上诉人吕天浩供述及证人赵某的证言，可证实该套邮政储蓄银行卡虽有办理，但并未完成买卖行为，该卡被上游买家退回后也没有证据证明被用于非法交易，故上诉人吕天浩及其辩护人提出该银行卡不应计入犯罪数量的诉辩意见可予采纳。 本院认为，上诉人吕天浩收买、非法提供他人信用卡信息资料4套，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，属数量较大。原判定罪准确，审判程序合法。但原判认定本案上诉人收买他人5套信用卡信息的事实有误，应予改正。上诉人及其辩护人提出本案应以妨碍信用卡管理罪定罪处罚及上诉人具有自首情节等诉辩意见不能成立，不予采纳。但提出涉案的邮政储蓄银行卡不应计入犯罪数量的诉辩意见，予以采纳。根据上诉人吕天浩归案后的认罪态度、主动退赔被害人经济损失等情节，上诉人吕天浩及其辩护人要求二审改判较轻刑罚的诉辩意见可予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款，第六十七条第三款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（三）项之规定，判决如下： 一、撤销福建省晋江市人民法院（2020）闽0582刑初2086号刑事判决对上诉人吕天浩量刑部分的判决。 二、上诉人吕天浩犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月28日起至2022年12月27日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 本判决为终审判决。 审判长  连晓东 审判员  黄生计 审判员  姚顺坡 二〇二一年三月三十日 书记员  吴晶晶 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 （四）原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。