浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初768号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人张世界，男，1981年11月9日出生于黑龙江省汤原县，汉族，小学文化，无业，户籍所在地浙江省宁波市鄞州区。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪于2020年5月15日到案，同日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年6月19日被依法逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人徐伟明，浙江甬港律师事务所律师。 被告人关东升，男，1985年11月1日出生于吉林省永吉县，满族，初中文化，个体，户籍所在地吉林省吉林市龙潭区。2012年因犯危险驾驶罪被宁波市江东区人民法院判处拘役一个月，缓刑二个月，并处罚金人民币二千元。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪于2020年5月15日被抓获，同日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年6月19日被依法逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人陈晓洁，浙江天远律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑诉〔2020〕1662号起诉书指控被告人张世界犯诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪，被告人关东升犯诈骗罪，于2020年9月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭进行审理。公诉机关以甬海检刑变诉[2020]8号变更起诉决定书，于2020年12月11日向本院提起变更起诉，本院于同日受理，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员洪光彩出庭支持公诉，被告人张世界及辩护人徐伟明、被告人关东升及辩护人陈晓洁到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控： 2016年年中起，被告人张世界在本市鄞州区彩虹南路223号彩虹大厦12楼1203室成立兴顺有限公司非法从事资金放贷业务。张世界为出资人和负责人，全面负责公司经营管理、提供放贷资金、催收等工作，招募王来源（另案起诉）负责风控，被告人关东升及任凯、赵明、曾繁玮（三人均另案起诉）等人为收债和催讨人员，负责风控、家访、收债、催讨等工作。2016年年底，张世界又在本市海曙区都市仁和成立鑫源有限公司，从事非法资金放贷业务，张世界为该公司提供借贷资金，王来源为负责人（后于2017年３月初离职），周羽（另案起诉）为鑫源公司财务，被告人关东升及任凯等人为收债和催讨人员。 在犯罪过程中，逐步形成了以被告人张世界为首要分子，王来源为主要成员，被告人关东升及任凯、赵明、曾繁玮、周羽等人为一般成员的“套路贷”犯罪集团，该集团以假借民间借贷为名，通过签订虚假借款协议，写翻倍借条或更高金额的借条等套路欺骗被害人，在扣除押金、家访费、平台费、车辆GPS安装费等各种名目费用后虚增债务，向被害人发放贷款。当部分被害人逾期还款时，被告人张世界、关东升及王来源、任凯、赵明、曾繁玮等人通过电话等方式进行催讨，或对部分被害人向法院提起虚假民事诉讼。另外对部分被害人及其亲属上门索债以及扣车、非法拘禁等手段强行索取非法债务，从而达到非法占有他人财物的目的，严重影响他人正常生活、工作，社会影响恶劣。具体犯罪事实如下： 1.2016年9月21日，叶某经被告人关东升介绍向被告人张世界借款30000元（币种:人民币，下同），经风控后，叶某签订了40000元的虚假借款合同，被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用叶某实际到手21120元，后叶某通过微信还款给被告人关东升23790元。叶某共计被骗2670元。 2016年9月27日，叶某向被告人张世界借款30000元，经被告人关东升风控，叶某签订了40000元的虚假借款合同，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，叶某实际到手21120元，后叶某通过微信还款给关东升36080元，叶某被骗14960元。 2016年11月10日，叶某向被告人张世界借款15000元，经王来源风控后，叶某签订了20000元的虚假借款协议，由王来源放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，叶某实际到手10400元。后叶某通过微信还款给被告人任凯15420元，叶某被骗5020元。 2016年12月2日，叶某又向被告人张世界借款30000元，经被告人关东升风控，叶某签订了60000元的虚假借款合同，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，叶某实际到手13640元，后叶某还款给被告人关东升17040元。叶某被骗3400元。 2016年12月28日，叶某又向被告人张世界借款20000元，经王来源风控后，叶某签订了30000元的虚假借款协议，由王来源放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，叶某实际到手14200元。期间叶某通过微信还款给任凯10889元。后因叶某未及时还款，被告人张世界、关东升等人先后到叶某家中等地催讨未果。 2.2017年1月5日，李某1通过朋友介绍向被告人张世界借款10000元，经风控后，李某1签订了20000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，李某1实际到手5000元。期间李某1还款3040元。李某1因未及时还款，被告人张世界电话催讨，并指使任凯到李某1家中催讨，后李某1及其父亲筹钱还款10000元。李某1被骗8040元。 3.2017年2月12日，吕某1通过贷款中介介绍向被告人张世界借款20000元，经被告人关东升家访、张世界风控后，吕某1签订了40000元虚假的借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，吕某1实际到手14000元，后吕某1通过微信和支付宝转账的方式还款给被告人张世界、关东升及赵明共计17683元。吕某1共被骗3683元。 2017年8月1日，吕某1向被告人张世界借款20000元，经被告人张世界风控后，吕某1签订了30000元虚假的借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，吕某1实际到手14000元，后吕某1通过微信和支付宝的方式还款给赵明11320元。期间，吕某1未及时还款，赵明电话催讨，并带人到吕某1家中催讨，后将其带到公司让其还款。 4.2016年8月1日，邹某经朋友介绍向被告人张世界借款20000元，经王来源风控、任凯家访后，邹某签订了40000元虚假的借款协议，由被告人张世界放款并伙同任凯制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，邹某实际到手18000元。次日，邹某为提前还款，支付20000元将债务结清，并取回被扣汽车。邹某共计被骗2000元。 5.2016年8月9日，徐某1通过贺鼎（另案处理）介绍向被告人张世界借款10000元，经王来源风控后，徐某1签订了15000元虚假的借款协议，由被告人张世界放款，伙同王来源制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用徐某1实际到手11160元，后徐某1通过支付宝的方式还款给王来源2840元，支付中介费750元。期间因徐某1未及时还款，经王来源电话催讨，后徐某1父母还款10000元给王来源，结清债务。徐某1共计被骗2430元。 6.2017年10月25日，王某1通过中介介绍向被告人张世界借款15000元，经风控后，王某1签订了25000元虚假的借款协议，由被告人张世界放款，伙同曾繁玮制造虚假资金流水，扣除平台管理费、资料费、押金等各项虚增费用，王某1实际到手7980元。期间王某1通过支付宝的方式还款给曾繁玮7680元。后因王某1未及时还款，被告人张世界指使曾繁玮、李南（已判刑）等人向其逼债，并于2017年12月13日由李南开车与曾繁玮等人强行将王某1从北仑碧海商务宾馆带到兴顺公司内看管逼债，并于当晚由李南开车，与曾繁玮及王鑫、张驰（二人均另案处理）一起将王某1带至位于翠柏二里家中进行看管逼债，次日又带至公司逼债，晚上又带至飞越广场一浴室过夜逼债，第三日白天又带至公司，直到王某1被迫还款8000元，才让其离开，被害人王某1被限制人身自由长达44小时。王某1被骗7700元。 7.2016年8月23日，张某1通过中介介绍向张世界借款20000元，经王来源风控，张某1签订了30000元虚假的借款协议，由被告人张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，张某1实际到手14112元，后张某1通过支付宝的方式还款给被告人王来源7576元。期间因张某1未及时还款，在电话催讨未果后，被告人张世界伙同任凯等人多次上门催讨，张某1被迫答应还款15000元，并由其朋友通过支付宝转账方式还款给赵明15000元后结清债务。张某1共计被骗8464元。 8.2016年6月25日，纪某通过贷款中介介绍向被告人张世界借款10000元，经风控后，纪某签订了15000元虚假的借款协议，由被告人张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，纪某实际到手5800元。因纪某未还款，任凯等人上门催讨未果后，被告人张世界以15000元的借条向宁波市鄞州人民法院起诉后法院判决纪某还款15000元，并将纪某列入失信人员名单。 9.2016年6月30日，俞某通过朋友介绍向被告人张世界借款15000元。经王来源风控及上门家访后，俞某签订了30000元虚假的借款协议，由被告人张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，俞某实际到手10600元。因俞某未按时还款，被告人张世界和王来源上门催讨，俞某及其父亲被迫筹钱还款20000元。俞某共计被骗9400元。 10.2016年9月1日，陈某1向被告人张世界借款，经王来源风控，陈某1签订了25000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某1实际到手10600元。后陈某1通过支付宝向王来源还款15620元。陈某1共计被骗5020元。 2016年11月22日，陈某1向被告人张世界借款，经王来源风控，陈某1签订了25000元虚假借款协议，由王来源放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某1实际到手8128元，后陈某1通过微信还款给关东升2000元。2016年12月7日，陈某1又向被告人张世界借款，经风控后，陈某1签订了15000元虚假借款合同，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某1实际到手6440元。期间陈某1通过微信向被告人关东升还款３840元。因陈某1未及时还款，被告人张世界以40000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉，后法院判决陈某1还款40000元。 11.2017年3月22日，童某经他人介绍向被告人张世界借款8000元，经风控后，童某了签订了15000元虚假借款协议，由周羽放款给童某，制造虚假资金流水，后扣除各项虚增费用，童某实际到手5000元。后童某通过微信还款给被告人关东升和任凯5306元。童某被骗306元。 2017年4月27日，童某向被告人张世界借款8000元，经张世界风控后，童某签订了10000元借款协议，由被告人张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，童某实际到手5000元，期间童某通过微信向赵明还款1516元。后童某因未及时还款，被告人张世界以25000元的借条向宁波市鄞州人民法院起诉（后变更为10000元），后法院判决童某还款10000元。 12.2017年8月1日，陈某2经朋友凌雷杰介绍向被告人张世界借款20000元，经风控后，陈某2签订了金额为35000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某2实际到手12000元。期间陈某2通过微信还款给赵明4600元。后陈某2因未及时还款，赵明赶到其家门口拍摄视频向其催讨。2018年张世界以35000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉（后变更为10000元），法院判决陈某2还款10000元。 13.2016年11月7日，张某2经朋友介绍向被告人张世界向借款１0000元，经风控后，张某2签订了金额为20000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用张某2实际到手6000元，期间张某2通过微信还款给被告人关东升2840元。后张某2因未及时还款，在被告人关东升催讨下，张某2被迫向父亲筹钱还款11800元。张某2被骗8640元。 14.2016年11月16日，陈某3经他人介绍向被告人张世界借款，经风控后，陈某3签订了金额为30000元虚假借款协议，由王来源放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某3实际到手6500元。后陈某3因未及时还款，在2016年12月初，被告人张世界指使王来源、任凯将陈某3汽车（牌号浙ＢＶ××××）从宁波江北区北岸琴森小区路边拖走，逼迫陈某3到公司拿钱赎车，陈某3被迫还款29000元结清债务。 15.2017年2月11日，董某经朋友介绍向张世界借款10000元，经风控后，董某签订了金额为20000元借款协议，由王来源放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用董某实际到手6500元。后董某通过支付宝、微信向被告人关东升及任凯还款10420元。董某共计被骗3920元。 2017年2月16日，董某向张世界借款8000元，经被告人关东升风控，董某签订了20000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用董某实际到手5000元。后董某通过微信、支付宝还款给被告人关东升及赵明4548元。 2017年3月25日，董某又向被告人张世界借款8000元，经风控后，董某签订了15000元借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用董某实际到手5000元。后董某通过微信向被告人关东升及赵明还款3790元。 16.2017年8月22日，吕某2经中介介绍向被告人张世界借款25000元，经风控后，吕某2签订了金额为40000元虚假借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用吕某2实际到手17000元。后吕某2通过微信向任凯还款28000元。吕某2被骗11000元。 2017年9月4日，吕某2向被告人张世界借款10000元，经风控后，吕某2签订了20000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用吕某2实际到手5600元。后吕某2通过微信向赵明还款9960元。吕某2被骗4360元。 2017年11月25日，吕某2向被告人张世界借款20000元，经风控后，吕某2签订了金额为30000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用吕某2实际到手12000元。后吕某2通过微信、支付宝向任凯还款18800元。吕某2被骗6800元。 17.2017年4月8日，施某由被告人关东升介绍向被告人张世界借款10000元，经风控后，施某签订金额为20000元虚假借款协议，由被告人周羽放款，并伙同被告人关东升制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用施某实际到手6000元。期间施某通过微信向被告人关东升还款10360元。 2017年8月11日，施某由被告人关东升介绍向被告人张世界借款10000元，经风控后，施某签订金额为20000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用施某实际到手6000元。期间施某通过微信向被告人关东升还款6620元。 2017年8月18日，施某向被告人张世界借款10000元，经风控后，施某签订金额为１0000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，并伙同赵明制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用施某实际到手4500元。期间施某通过微信向赵明还款6500元。后因施某未及时还款，张世界以20000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉（后变更为8000元），法院判决施某还款8000元。施某被骗2000元。 18.2016年11月11日，安某经贷款中介介绍向被告人张世界借款，经风控、家访后，安某签订了金额为30000元的虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用安某实际到手6600元。2016年11月24日，安某向被告人张世界借款，经风控后，安某签订了金额为20000元的虚假借款协议，由王来源放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用安某实际到手6600元。期间安某通过微信、支付宝向被告人关东升及任凯还款13198元。后因安某未及时还款，在张世界等人催讨下，安某的朋友帮其还款40000元结清债务。案发前，张世界退还给安某25000元，安某共计被骗14998元。 19.2018年2月24日，徐某2经贷款中介介绍向被告人张世界借款，经风控、家访后，徐某2签订了金额为200000元的虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用徐某2实际到手140000元。后徐某2通过微信、支付宝还款给王鑫（另案处理）85300元。因徐某2未及时还款，被告人张世界指使赵明等人向徐某2催讨，至徐某2重度焦虑症状，并有自杀倾向。 20.2016年11月13日，毛某2经朋友介绍向张世界借款10000元，经风控后，毛某2签订30000元虚假借款协议，由王来源放款，并制造虚假的银行资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手6000元。期间毛某2通过微信还款给任凯1894元。因毛某2未及时还款，王来源、任凯到毛某2母亲家讨债未果。后张世界以30000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉，法院判决毛某2还款30000元。 21.2016年9月26日，王某2向被告人张世界借款，经被告人关东升风控、任凯家访后，王某2签订了12000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并伙同任凯制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，王某2实际到手5200元。王某2通过微信还款给被告人关东升及任凯13388元。王某2被骗8188元。 2016年11月8日，王某2向被告人张世界借款15000元，经被告人关东升风控，王某2签订了20000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，王某2实际到手7000元。王某2通过微信还款给被告人关东升17540元。王某2被骗10540元。 2016年12月29日，王某2向被告人张世界借款15000元，经被告人关东升风控，王某2签订40000元虚假借款合同，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，王某2实际到手14000元。王某2通过微信还款给被告人关东升12070元。 2017年3月1日，王某2向被告人张世界借款15000元，经被告人关东升风控，王某2签订了30000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，王某2实际到手10710元。王某2通过微信还款给被告人关东升及赵明13236元。王某2被骗2526元。 2017年4月3日，王某2向被告人张世界借款15000元，经被告人关东升风控，王某2签订了50000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，王某2实际到手14000元。王某2通过微信还款给被告人关东升及赵明1440元。因王某2未及时还款，赵明多次打电话、上门催讨，后王某2母亲还款5000元。2018年5月，被告人张世界以80000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉（后变更为50000元），法院判决王某2还款50000元。 22.2017年3月18日，顾某经朋友介绍向被告人张世界借款8000元，经风控、家访后，顾某签订了15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并伙同被告人关东升制作虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手5000元，后顾某通过微信还款给赵明9096元，顾某被骗共计4096元。 2017年3月29日，顾某向被告人张世界借款8000元，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，并由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手4800元，后顾某通过微信还给赵明、任凯及被告人关东升7580元。顾某被骗2780元。 2017年6月13日，顾某向被告人张世界借款12000元，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手6900元，后顾某通过微信还给任凯18176元。顾某被骗11276元。 2017年7月30日，顾某向张世界借款6000元，经风控后，顾某签订15000元虚假借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手3000元，后顾某通过微信还款给任凯6144元。顾某被骗3144元。 2017年10月8日，顾某向被告人张世界借款12000元，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，由被告人周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手6200元，后顾某通过微信还给被告人关东升及任凯13632元。顾某被骗7432元。 2017年10月28日，顾某向被告人张世界借款10000元，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手5300元，后顾某通过微信还款给被告人关东升5120元。 2017年11月24日，顾某向被告人张世界借款15000元，经风控后，顾某签订了20000元虚假借款协议，并由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手6000元，后顾某通过微信还给被告人关东升及任凯14488元。顾某被骗8488元。 2018年1月2日，顾某向被告人张世界借款，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，并由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手4000元，后顾某通过微信还给被告人关东升及任凯32900元。顾某被骗28900元。 23.2016年11月至2017年1月，毛某1多次向被告人张世界借款，经王来源风控，毛某1签订了124000元虚假借款协议，由王来源放款，走借贷宝制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手81000元。后毛某1通过微信还给王来源、任凯及被告人关东升155002元。毛某1被骗74002元。 2017年4月1日，毛某1向被告人张世界借款30000元，经风控后，毛某1签订金额为50000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手21300元。后毛某1通过微信转账方式还款给被告人关东升8840元。 2017年4月7日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订5万元虚假借款协议，由周羽放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手18500元。后毛某1通过微信还给被告人关东升及任凯26509元。毛某1被骗8009元。 2017年4月20日，毛某1向张世界借款，经风控后，毛某1签订了３0000元虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手20800元。后毛某1通过微信还给赵明17040元。 2017年5月31日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订了４0000元虚假借款协议，由周羽放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手14500元。后毛某1通过微信还款给任凯44753元。毛某1被骗30253元。 2017年6月1日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订了30000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手11300元。后毛某1通过微信还给赵明8520元。 2017年6月26日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订了40000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手21500元。后毛某1通过微信还给赵明48231元。毛某1被骗26731元。 2017年8月31日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订30000元虚假借款协议，由被告人关东升放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手14000元。后毛某1通过微信还给任凯11450元。 2017年9月27日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订了40000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手29600元。后毛某1通过微信还给赵明41957元。毛某1被骗12357元。 2017年10月11日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订了4万元虚假借款协议，由周羽放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手13000元。后毛某1通过微信还给赵明、任凯35414元。毛某1被骗22414元。 2017年11月11日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订了40000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手21500元。后毛某1通过微信还给赵明22300元。被骗800元。 2017年12月至2018年4月，毛某1多次向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订了金额为265000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手162100元。期间毛某1通过微信还款给赵明154736元。后因毛某1未及时还款，赵明上门向毛某1催讨，毛某1还款7000元。 24.2016年6月27日，黄某1向被告人张世界借款１0000元,经王来源风控，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手6132元，后黄某1通过支付宝还款给王来源1184元。 2016年9月1日，黄某1向被告人张世界借款１0000元，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，并伙同王来源制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7500元。 2017年1月4日，黄某1向被告人张世界借款10000元，经被告人关东升风控，黄某1签订了金额为20000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并伙同被告人关东升制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7100元。后黄某1通过微信还给被告人关东升及赵明12311元。黄某1被骗5211元。 2017年3月22日，黄某1向被告人张世界借款10000元，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并伙同赵明制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7100元；后黄某1通过微信还给赵明10135元。黄某1被骗3035元。 2017年7月12日，黄某1向被告人张世界借款12000元，经风控后，黄某1签订金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并伙同赵明制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手8600元。后黄某1通过微信还给赵明11400元。黄某1被骗2800元。 2017年8月30日，黄某1向被告人张世界借款，经被告人关东升风控，黄某1签订了金额为20000元虚假借款协议，由被告人关东升放款并伙同任凯制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手10200元。黄某1通过微信、支付宝还款给任凯17040元。黄某1被骗6840元。 2017年9月20日，黄某1向被告人张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7600元。后黄某1通过微信还给赵明32700元。黄某1被骗25100元。 2017年12月22日，黄某1向被告人张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手9494元。后黄某1通过微信转账方式还款给赵明16650元、任凯2560元。黄某1被骗9716元。 2018年3月19日，黄某1向被告人张世界借款10000元，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手8500元。后黄某1通过微信还给任凯9260元。黄某1被骗760元。 2018年5月7日，黄某1向张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手6000元。2018年6月13日，黄某1向被告人张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为10000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手6700元。后黄某1通过微信还给赵明15350元。黄某1被骗2650元。 25.2016年11月16日，裘某1向被告人张世界借款，经风控后，裘某1签订了金额为50000元借款协议，由被告人张世界放款并伙同被告人关东升制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手21320元，后裘某1通过微信还给被告人关东升34080元。裘某1被骗12760元。 2016年12月30日，裘某1向被告人张世界借款，经风控后，裘某1签订了金额为3万元借款协议，由被告人张世界放款并伙同被告人关东升制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手22320元，后裘某1通过微信还给被告人关东升33240元。裘某1被骗10920元。 2017年2月10日，裘某1向被告人张世界借款，经风控后，裘某1签订了金额为30000元借款协议，由被告人张世界放款并伙同被告人关东升制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手21480元，后裘某1通过微信还给被告人关东升11360元。 2017年2月24日，裘某1向被告人张世界借款，经风控后，裘某1签订了金额为60000元借款协议，由被告人张世界放款并伙同被告人关东升制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手44000元，后裘某1通过微信还给被告人关东升及赵明56540元。裘某1被骗12540元。 2017年6月2日，裘某1向被告人张世界借款，经风控后，裘某1签订金额为60000元借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手42000元。后裘某1通过微信还给赵明3140元。 2017年6月23日，裘某1向被告人张世界借款，经风控后，裘某1签订金额为30000元借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手22000元。后裘某1通过微信还给赵明1500元。 2017年6月26日，裘某1向被告人张世界借款，经风控后，裘某1签订金额为100000元借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，裘某1实际到手77000元。期间裘某1通过微信还给赵明8840元。后因裘某1未及时还款，被告人张世界及赵明等人上门催讨，裘某1的叔叔裘宪明替裘某1还款6000元。2017年7月24日，裘某1因不堪压力，服用大量头孢自杀，经医院抢救脱离生命危险。2017年8月15日被告人张世界以160000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉裘某1的父亲裘某2，2018年2月24日撤诉。 经查明，被告人张世界、被告人关东升参与诈骗既遂金额分别为390000余元、220000余元。 案发后，被告人张世界朋友代为赔偿了被害人毛某1130000元、徐某240000元、张某130000元、吕某126000元、叶某42000元、吕某212000元、安某16000元，并取得了部分被害人的谅解。 案件侦破后，公安机关依法查封了关东升名下牌号为浙Ｂ1××××汽车一辆、任凯名下牌号为浙Ｂ2××××汽车一辆，冻结了被告人周羽名下招商银行账户内资金23711.87元。 为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了相关证据，认为被告人张世界、关东升与王来源、任凯、赵明、周羽、曾繁玮等人为实施套路贷犯罪，形成了以被告人张世界为首要分子，王来源为骨干，被告人关东升及任凯、赵明、周羽、曾繁玮等人为一般成员的犯罪集团。被告人张世界、关东升与王来源、任凯、赵明、曾繁玮等人组成的犯罪集团，以非法占有为目的，采用“套路贷”方式骗取他人钱财，其中被告人张世界、关东升犯罪数额巨大；此外，被告人张世界又以非法占有为目的，结伙采用威胁手段强行索取他人财物，数额较大，或为索取债务，结伙非法限制他人人身自由，其行为分别已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百三十八条、第二十五条、第二十六条规定，事实清楚，证据确实充分，应当对被告人张世界以诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪追究其刑事责任并依法进行数罪并罚；对被告人关东升以诈骗罪追究其刑事责任；在共同诈骗犯罪中，被告人关东升起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻处罚。本案已冻结账户的资金及其他赃款赃物，适用《中华人民共和国刑法》第六十四条处理。公诉机关建议判处被告人张世界诈骗罪有期徒刑七年六个月,并外罚金八万元;以非法拘禁罪判处有期徒刑十个月,以敲诈勒索罪判处有期徒刑一年二个月,并处罚金人民币五千元,决定执行有期徒刑八年,并处罚金人民币八万五千元；建议判处被告人关东升有期徒刑四年,并处罚金人民币三万元。 被告人张世界对指控的罪名无异议，但对涉及顾某、毛某1、黄某1、裘某1的诈骗金额有异议，辩解上述被害人借款中的部分款项系另外现金交付的，认为被害人裘某1多次借款后未归还，其对裘某1不构成诈骗；对涉及王某1的部分事实有异议，认为交付了王某120000元，王某1之前也没有主张非法拘禁；对起诉书指控的其他犯罪事实无异议。 被告人张世界的辩护人提出以下辩护意见：对指控的罪名无异议。对部分诈骗金额有异议：一是被告人张世界也提出来有现金交付顾某、毛某1、黄某1借款金额的情况，故应以借条金额认定交付的借款本金；二是部分借款人存在重复借款的情况，针对同一被害人的诈骗金额应按照总交付的借款金额进行相应的扣减后计算；三是很多借款人多次、重复借款，即使第一次借款是被骗，但后续重复借款是这些借款人明知的，不能认定张世界诈骗这些人。关于非法拘禁，被害人已经出具谅解书谅解了张世界，非法拘禁过程中未采取任何暴力手段，请法院量刑时予以考虑上述情节。被告人张世界系主动投案，虽然在公安机关做笔录时很多供述为不记得、不清楚了，因为涉案的事实很多是三、四年前，且涉及人数比较多，被告人张世界很难记清楚每一笔借款，其记得的事实已经如实供述，记不清的如实供述记不清楚，且当庭认罪，仅是对个别借款人金额有异议，故本案应认定张世界为自首。案发后，张世界家属积极退赃，并得到了大部分被害人谅解，张世界系初犯。综上，请法院对被告人张世界从轻、减轻处罚。 被告人关东升对指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪。 被告人关东升辩护人提出以下辩护意见：对本案指控罪名无异议。关于部分诈骗金额有异议，部分借款人到手金额明显不符合常理，很多是重复借款，两被告人都提到了给付现金的问题。被告人关东升仅是公司员工，主观上没有非法占有他人财物的恶意；关东升系从犯，按月领取工资，在此之前没有因为诈骗罪受过处罚；关东升到案后如实供述，当庭自愿认罪、悔罪，认罪态度好。综上，请法院从轻、减轻处罚。 经审理查明： 2016年年中起，被告人张世界在本市鄞州区彩虹南路223号彩虹大厦12楼1203室成立兴顺公司非法从事资金放贷业务。张世界为出资人和负责人，全面负责公司经营管理、提供放贷资金、催收等工作，招募王来源（已判决）负责风控，被告人关东升及任凯、赵明、曾繁玮（三人均已判决）等人为收债和催讨人员，负责风控、家访、收债、催讨等工作。2016年年底，张世界又在本市海曙区都市仁和成立鑫源公司，从事非法资金放贷业务，张世界为该公司提供借贷资金，王来源为负责人（后于2017年３月初离职），周羽（已判决）为鑫源公司财务，被告人关东升及任凯等人为收债和催讨人员。 在犯罪过程中，逐步形成了以被告人张世界为首要分子，王来源为主要成员，被告人关东升及任凯、赵明、曾繁玮、周羽等人为一般成员的“套路贷”犯罪集团，该集团以假借民间借贷为名，通过签订虚假借款协议，写翻倍借条或更高金额的借条等套路欺骗被害人，在扣除押金、家访费、平台费、车辆GPS安装费等各种名目费用后虚增债务，向被害人发放贷款。当部分被害人逾期还款时，被告人张世界、关东升及王来源、任凯、赵明、曾繁玮等人通过电话等方式进行催讨，或对部分被害人向法院提起虚假民事诉讼。另外对部分被害人及其亲属上门索债以及扣车、非法拘禁等手段强行索取非法债务，从而达到非法占有他人财物的目的，严重影响他人正常生活、工作，社会影响恶劣。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.同案参与人王来源的供述和辩解，证实2016年张世界将兴顺公司搬到本市鄞州区彩虹南路223号彩虹大厦1203室，做零用贷生意，张世界是老板，其和关东升都当过风控，其、关东升、任凯、赵明、“小波”等同时又做家访和催收等工作。2016年11月左右，张世界在海曙区××大厦成立了鑫源公司，从事零用贷，表面让其做公司老板，张世界是老板，其负责风控，周羽负责财务，任凯负责家访、催收。张世界让其们打电话询问客户是否需要资金，然后张世界就把他们介绍到鑫源公司借款，借来的钱一部分偿还兴顺公司的债务，再收一笔中介费直接给公司，客户必须要还足5、6期以后才能提前还款，不然算违约，收取违约金，所以有些客户两家公司同时在还款。两家公司的放贷模式相同，来借款的客户经风控审核，张世界同意出借后，去客户家家访，签订双倍借条，走对应的虚假银行流水，有的客户还会从借贷宝ＡＰＰ上过账，也是达到翻倍的目的，给借款人造成心理压力，以便客户不还款时去起诉，还有客户基本都要签房屋租赁合同。客户收到翻倍金额后，其们会陪着客户去银行取现或通过微信、支付宝转账给公司接待他的业务员，还需要扣除家访费、资料保管费、扣一押一的本金及中介的5-10个点的中介费，客户最后到手六千多元。客户还款方式是12期、15期、20期不等，一周一期，客户每周会把本息通过微信、支付宝或银行卡转给他们对应的公司业务员，其在的时候利率是日息千分之四，本金是申请金额除以还款周期。逾期要增收逾期费用，费用不固定，张世界会让其们打电话催收，打电话没用就到客户家里或单位催收，如果找不到借款人，就凭借条上的金额向家里人要钱，不管这笔借款是否还过。 2.同案参与人任凯的供述和辩解，证实2016年张世界叫其到兴顺公司上班，公司是做放贷业务的，当时公司有张世界、王来源，后来又招了关东升、赵明、“小波”、曾繁玮等人。其在兴顺公司的主要工作就是家访和催收，当时一般中介带客户来公司借款，公司会让客户签空白借条，借条上的金额是多写的，具体由张世界和风控定，多打给客户的钱由其、关东升、赵明、曾繁玮等人代收后转给张世界，放款前要家访，利息日千分之四，客户逾期后张世界会先让业务员打电话催讨，要求付逾期费用，仍不还款的公司会上门催讨，客户不在家的一般是拿着借条金额向家属要，有车抵押的还会拖车。 3.同案参与人赵明的供述和辩解，证实兴顺公司老板是张世界，负责放款，关东升是风控，任凯负责开车和催收，李南等负责开车，其负责跟进借款人还款情况，客户逾期时负责向借款人催收。中介介绍客户到公司，然后由关东升或张世界风控，由张世界决定是否放款，客户的借条、收条一般都会多写，张世界会按借条金额打款过去，再让客户把一部分钱提出来或通过微信、支付宝转回来，包括多打的钱、押一付一、家访费、平台费、GPS费用，客户如果逾期张世界会安排催收人员打电话催收或上门催收。 4.同案参与人曾繁玮的供述和辩解，证实其在张世界开的兴顺公司做催收工作，张世界是老板，赵明是催收人员，李南是开车的，张世界还有个分公司，任凯、关东升、周羽在那里上班。其工作内容是家访、填表格、催收。借款人是外面的业务员介绍来的，张世界风控，同意后到其或者赵明处填表格，签房屋租赁合同、家庭联系方式、借款协议、收条，张世界会把钱打到借款人卡里，借款人把多余的款项打给其或者赵明，其们再把这部分钱还给张世界。欠条多打是为了方便讨债或去法院起诉还款。 5.同案参与人周羽的供述和辩解，证实2017年初张世界叫其到鑫源公司当财务，该公司基本是王来源在管理，关东升风控，任凯开车家访，催收是王来源、关东升、任凯负责，外面的业务员带人来借款，关东升和王来源负责风险控制评估，王来源、关东升、任凯谁有空谁就去签合同，然后打电话给其，其就把钱打出去，催收来的钱也是打到其卡里。其知道借款需要扣除手续费、服务费、家访费，其放款后客户会马上打钱回来，打回来的款项包括手续费、服务费、家访费、第一期本息，利息是日千分之四，家访费200元至500元不等，中介费百分之五，借条一般是翻倍金额，客户逾期后可以以双倍借条向客户催讨或起诉。兴顺公司和鑫源公司一样，是做放贷生意的，老板是张世界，赵明、曾繁玮、李南等在兴顺上班。 6.同案参与人李南的供述和辩解，证实其在兴顺公司上班，老板是张世界，公司是做放贷生意的，客户借条是多打的，扣除上门费、资料费等，实际到手的钱少。 7.证人张某3的证言，证实其知道其弟弟张世界开了家兴顺公司，张世界曾拿其身份证去办过银行卡。 8.被告人张世界的供述与辩解，证实其2016年8、9月份开始在原江东区××大厦××楼开了兴顺公司放贷，叫了朋友王来源、任凯、关东升来帮忙。到了2016年年底又在都市仁和开了鑫源公司放贷，其让王来源和任凯过去鑫源公司帮忙，后来其兴顺公司又叫来赵明等人帮过忙。其是两家公司的老板，王来源是风控也是鑫源公司的负责人，关东升也做过一段时间风控，任凯、关东升、赵明等人都是帮其收款的。客户一般都是专门的贷款中介带过来的，经风控对客户进行借贷资质的审核，审核通过以后进行家访，之后就是让借款人签合同，借条是要打比本金高的，双倍甚至更多，有的客户还要签订房屋租赁合同，这个是当时的行规，也是为了给客户压力，防止客户逾期。如果逾期了可以拿借条去起诉客户到手的钱。一般是通过其的农业银行卡打款给客户借条上的金额，然后再让客户把多余的钱打还给对应的业务员，需要扣除平台管理费、利息、家访费等，借款利息是每万元一天40元，还款方式大多是12周为主，其他周期也有的，等额本息还款方式。客户还款大都是还款给对应的业务员。另外其还会用其姐姐张某3的银行卡、其老婆周羽的银行卡还有王来源的银行卡放贷，两家公司放款模式是一样的。每个对应的业务员都会记录每个客户的每日还款情况，如果客户出现逾期，业务员会告知其，其就让他们先打电话进行催讨，如果打电话也不还钱或者联系不上了其就会安排他们到客户家里去看一下，上门催讨王来源和任凯去的比较多，上门的时候他们会带上客户的借条、合同等资料，要么找借款人本人要么就是找家里人还钱，或者到法院起诉。 9.被告人关东升的供述与辩解，证实2016年9月其到位于白鹤街道彩虹南路彩江大厦1203室兴顺小额贷款公司去上班，公司老板叫张世界，2016年年底时，老板又在都市仁和大厦开了鑫源小额贷款公司。其刚进兴顺公司的时候公司里有张世界、王来源、任凯、李南和其5个人。张世界主要负责放贷，王来源是风控、业务员，负责办理业务，其进公司后也是负责这一块，任凯是负责催收、讨债的，李南是负责上门家访的。后来陆陆续续又进来几个员工。鑫源公司开起来后，王来源就去负责鑫源公司了，兴顺公司这边的业务接待就由其负责，另外周羽到鑫源公司当财务，任凯大部分时间也在那边。鑫源公司和兴顺公司老板是同一人，业务员也是穿插的，客户带来带去的也很多。借条一般都是写翻倍或者不到两倍的金额，肯定比实际金额要多，手续办完后，张世界会按借条上的金额进行放款，这是为了以后起诉，借款人钱到账后要把一部分钱还给其们，可以是去银行取现，也可以是手机转账，返回给其们的这部分钱包括走流水虚高的部分和借钱要扣除的相关费用（家访费、中介费、资料费、押一扣一），利息千分之四。客户如果逾期，其经手的业务会自己打电话或发微信催收，还不还的会向张世界汇报，让催收负责去讨债。上门催讨一般是按照借条金额。公司有通过借贷宝走网上借贷流程的情况。 具体犯罪事实如下： 一、诈骗罪 （一）2016年9月21日，叶某经被告人关东升介绍向被告人张世界借款30000元，经风控后，叶某签订了40000元的虚假借款合同，被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用叶某实际到手21120元，后叶某通过微信还款给被告人关东升23790元。叶某共计被骗2670元。 2016年9月27日，叶某向被告人张世界借款30000元，经被告人关东升风控，叶某签订了40000元的虚假借款合同，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，叶某实际到手21120元，后叶某通过微信还款给关东升36080元，叶某被骗14960元。 2016年11月10日，叶某向被告人张世界借款15000元，经王来源风控后，叶某签订了20000元的虚假借款协议，由王来源放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，叶某实际到手10400元。后叶某通过微信还款给被告人任凯15420元，叶某被骗5020元。 2016年12月2日，叶某又向被告人张世界借款30000元，经被告人关东升风控，叶某签订了60000元的虚假借款合同，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，叶某实际到手13640元，后叶某还款给被告人关东升17040元。叶某被骗3400元。 2016年12月28日，叶某又向被告人张世界借款20000元，经王来源风控后，叶某签订了30000元的虚假借款协议，由王来源放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，叶某实际到手14200元。期间叶某通过微信还款给任凯10889元。后因叶某未及时还款，被告人张世界、关东升等人先后到叶某家中等地催讨未果。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的叶某建设银行账户交易明细、微信转账记录、张世界银行虚假流水记录、微信还款记录，证人贾某的证言，被害人叶某的陈述，同案参与人赵明、王来源及被告人张世界、关东升的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （二）2017年1月5日，李某1通过朋友介绍向被告人张世界借款10000元，经风控后，李某1签订了20000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，李某1实际到手5000元。期间李某1还款3040元。李某1因未及时还款，被告人张世界电话催讨，并指使任凯到李某1家中催讨，后李某1及其父亲筹钱还款10000元。李某1被骗8040元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的张世界银行卡流水、李某1银行交易明细、借贷宝流水，证人李某2的证言及辨认笔录，被害人李某1的陈述及辨认笔录，被告人张世界的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （三）2017年2月12日，吕某1通过贷款中介介绍向被告人张世界借款20000元，经被告人关东升家访、张世界风控后，吕某1签订了40000元虚假的借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，吕某1实际到手14000元，后吕某1通过微信和支付宝转账的方式还款给被告人张世界、关东升及赵明共计17683元。吕某1共被骗3683元。 2017年8月1日，吕某1向被告人张世界借款20000元，经被告人张世界风控后，吕某1签订了30000元虚假的借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，吕某1实际到手14000元，后吕某1通过微信和支付宝的方式还款给赵明11320元。期间，吕某1未及时还款，赵明电话催讨，并带人到吕某1家中催讨，后将其带到公司让其还款。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的吕某1银行卡明细清单、张世界银行流水，关东升、赵明的微信及支付宝转账记录，被害人吕某1陈述及辨认笔录，同案参与人赵明及被告人张世界、关东升的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （四）2016年8月1日，邹某经朋友介绍向被告人张世界借款20000元，经王来源风控、任凯家访后，邹某签订了40000元虚假的借款协议，由被告人张世界放款并伙同任凯制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，邹某实际到手18000元。次日，邹某为提前还款，支付20000元将债务结清，并取回被扣汽车。邹某共计被骗2000元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的张世界银行交易明细、邹某银行交易明细，被害人邹某的陈述及辨认笔录，同案参与人赵明及被告人张世界的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （五）2016年8月9日，徐某1通过贺鼎（已判决）介绍向被告人张世界借款10000元，经王来源风控后，徐某1签订了15000元虚假的借款协议，由被告人张世界放款，伙同王来源制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用徐某1实际到手11160元，后徐某1通过支付宝的方式还款给王来源2840元，支付中介费750元。期间因徐某1未及时还款，经王来源电话催讨，后徐某1父母还款10000元给王来源，结清债务。徐某1共计被骗2430元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的张世界银行流水、徐某1银行卡转账记录，借条、收条、房屋租赁合同、零用贷申请表、承诺书、个人账户信息，证人张某4证言，被害人徐某1的陈述及辨认笔录，同案参与人贺鼎、王来源及被告人张世界的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （六）2016年8月23日，张某1通过中介介绍向张世界借款20000元，经王来源风控，张某1签订了30000元虚假的借款协议，由被告人张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，张某1实际到手14112元，后张某1通过支付宝的方式还款给被告人王来源7576元。期间因张某1未及时还款，在电话催讨未果后，被告人张世界伙同任凯等人多次上门催讨，张某1被迫答应还款15000元，并由其朋友通过支付宝转账方式还款给赵明15000元后结清债务。张某1共计被骗8464元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的陈某4还款给张世界的支付宝电子回单、张世界银行转账记录，证人陈某4证言，被害人张某1的陈述及辨认笔录，同案参与人王来源及被告人张世界的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （七）2016年6月25日，纪某通过贷款中介介绍向被告人张世界借款10000元，经风控后，纪某签订了15000元虚假的借款协议，由被告人张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，纪某实际到手5800元。因纪某未还款，任凯等人上门催讨未果后，被告人张世界以15000元的借条向宁波市鄞州人民法院起诉后法院判决纪某还款15000元，并将纪某列入失信人员名单。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的纪某农业银行卡账户交易明细、支付宝转账记录、张世界银行流水，民事判决书及申请执行书、执行裁定书，证人黄某2证言，证人朱某证言及辨认笔录，被害人纪某陈述及辨认笔录，被告人张世界的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （八）2016年6月30日，俞某通过朋友介绍向被告人张世界借款15000元。经王来源风控及上门家访后，俞某签订了30000元虚假的借款协议，由被告人张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，俞某实际到手10600元。因俞某未按时还款，被告人张世界和王来源上门催讨，俞某及其父亲被迫筹钱还款20000元。俞某共计被骗9400元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的俞某、张世界银行交易明细，被害人俞某的陈述及辨认笔录，同案参与人王来源及被告人张世界的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （九）2016年9月1日，陈某1向被告人张世界借款，经王来源风控，陈某1签订了25000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某1实际到手10600元。后陈某1通过支付宝向王来源还款15620元。陈某1共计被骗5020元。 2016年11月22日，陈某1向被告人张世界借款，经王来源风控，陈某1签订了25000元虚假借款协议，由王来源放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某1实际到手8128元，后陈某1通过微信还款给关东升2000元。 2016年12月7日，陈某1又向被告人张世界借款，经风控后，陈某1签订了15000元虚假借款合同，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某1实际到手6440元。期间陈某1通过微信向被告人关东升还款３840元。因陈某1未及时还款，被告人张世界以40000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉，后法院判决陈某1还款40000元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的陈某1与王来源、张世界、关东升之间的银行、微信、支付宝转账记录，民事诉状、判决书、借条、收条、银行交易明细，被害人陈某1的陈述，同案参与人王来源及被告人张世界、关东升的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （十）2017年3月22日，童某经他人介绍向被告人张世界借款8000元，经风控后，童某了签订了15000元虚假借款协议，由周羽放款给童某，制造虚假资金流水，后扣除各项虚增费用，童某实际到手5000元。后童某通过微信还款给被告人关东升和任凯5306元。童某被骗306元。 2017年4月27日，童某向被告人张世界借款8000元，经张世界风控后，童某签订了10000元借款协议，由被告人张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，童某实际到手5000元，期间童某通过微信向赵明还款1516元。后童某因未及时还款，被告人张世界以25000元的借条向宁波市鄞州人民法院起诉（后变更为10000元），后法院判决童某还款10000元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的周羽、张世界银行转账记录，童某与赵明、关东升、任凯之间微信转账记录，民事诉状、判决书、借条、收条、银行交易明细，被害人童某的陈述及辨认笔录，同案参与人赵明及被告人张世界、关东升的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （十一）2017年8月1日，陈某2经他人介绍向被告人张世界借款20000元，经风控后，陈某2签订了金额为35000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某2实际到手12000元。期间陈某2通过微信还款给赵明4600元。后陈某2因未及时还款，赵明赶到其家门口拍摄视频向其催讨。2018年张世界以35000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉（后变更为10000元），法院调解要求陈某2还款10000元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的陈某2与赵明微信转账记录、与张世界银行转账记录，民事诉状、民事调解书等材料，被害人陈某2的陈述，同案参与人赵明及被告人张世界的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （十二）2016年11月7日，张某2经朋友介绍向被告人张世界向借款１0000元，经风控后，张某2签订了金额为20000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用张某2实际到手6000元，期间张某2通过微信还款给被告人关东升2840元。后张某2因未及时还款，在被告人关东升催讨下，张某2被迫向父亲筹钱还款11800元。张某2被骗8640元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的张某2、张世界银行交易明细、关东升微信流水，被害人张某2的陈述及辨认笔录，被告人张世界、关东升的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （十三）2017年2月11日，董某经朋友介绍向张世界借款10000元，经风控后，董某签订了金额为20000元借款协议，由王来源放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用董某实际到手6500元。后董某通过支付宝、微信向被告人关东升及任凯还款10420元。董某共计被骗3920元。 2017年2月16日，董某向张世界借款8000元，经被告人关东升风控，董某签订了20000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用董某实际到手5000元。后董某通过微信、支付宝还款给被告人关东升及赵明4548元。 2017年3月25日，董某又向被告人张世界借款8000元，经风控后，董某签订了15000元借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用董某实际到手5000元。后董某通过微信向被告人关东升及赵明还款3790元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的银行交易明细、董某与任凯、关东升、赵明的微信、支付宝交易记录，被害人董某的陈述，同案参与人赵明及被告人张世界、关东升的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （十四）2017年8月22日，吕某2经中介介绍向被告人张世界借款25000元，经风控后，吕某2签订了金额为40000元虚假借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用吕某2实际到手17000元。后吕某2通过微信向任凯还款28000元。吕某2被骗11000元。 2017年9月4日，吕某2向被告人张世界借款10000元，经风控后，吕某2签订了20000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用吕某2实际到手5600元。后吕某2通过微信向赵明还款9960元。吕某2被骗4360元。 2017年11月25日，吕某2向被告人张世界借款20000元，经风控后，吕某2签订了金额为30000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用吕某2实际到手12000元。后吕某2通过微信、支付宝向任凯还款18800元。吕某2被骗6800元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的张世界银行卡流水、吕某2光大银行账户流水，支付宝电子回单，任凯微信和支付宝流水、赵明微信流水、支付宝转账电子回单及微信交易明细，被害人吕某2陈述，同案参与人赵明及被告人张世界的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （十五）2017年4月8日，施某由被告人关东升介绍向被告人张世界借款10000元，经风控后，施某签订金额为20000元虚假借款协议，由被告人周羽放款，并伙同被告人关东升制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用施某实际到手6000元。期间施某通过微信向被告人关东升还款10360元。施某被骗4360元。 2017年8月11日，施某由被告人关东升介绍向被告人张世界借款10000元，经风控后，施某签订金额为20000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用施某实际到手6000元。期间施某通过微信向被告人关东升还款6620元。施某被骗620元。 2017年8月18日，施某向被告人张世界借款10000元，经风控后，施某签订金额为10000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，并伙同赵明制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用施某实际到手4500元。期间施某通过微信向赵明还款6500元。后因施某未及时还款，张世界以20000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉（后变更为8000元），法院判决施某还款8000元。施某被骗2000元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的周羽、张世界的银行卡流水，施某与关东升、赵明之间微信交易明细，民事诉状、鄞州法院判决书、借条、收条、银行流水等，被害人施某的陈述及辨认笔录，同案参与人赵明及被告人张世界、关东升的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （十六）2016年11月11日，安某经贷款中介介绍向被告人张世界借款，经风控、家访后，安某签订了金额为30000元的虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用安某实际到手6600元。2016年11月24日，安某向被告人张世界借款，经风控后，安某签订了金额为20000元的虚假借款协议，由王来源放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用安某实际到手6600元。期间安某通过微信、支付宝向被告人关东升及任凯还款13198元。后因安某未及时还款，在张世界等人催讨下，安某的朋友帮其还款40000元结清债务。案发前，张世界退还给安某25000元，安某共计被骗14998元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的张世界的银行卡流水、借款协议、借条、收条、房屋租赁合同、支付宝转账记录、关东升及任凯微信流水，微信聊天记录，证人张某5的证言，被害人安某的陈述及辨认笔录，同案参与人任凯及被告人张世界、关东升的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （十七）2018年2月24日，徐某2经贷款中介介绍向被告人张世界借款，经风控、家访后，徐某2签订了金额为200000元的虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用徐某2实际到手140000元。后徐某2通过微信、支付宝还款给王鑫（另案处理）85300元。因徐某2未及时还款，被告人张世界指使赵明等人向徐某2催讨，至徐某2重度焦虑症状，并有自杀倾向。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的银行交易明细、微信、支付宝转账记录，康宁医院心理测试报告、遗书、新闻报告，证人戴某证言，被害人徐某2的陈述及辨认笔录，同案参与人赵明及被告人张世界的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （十八）2016年11月13日，毛某2经朋友介绍向张世界借款10000元，经风控后，毛某2签订30000元虚假借款协议，由王来源放款，并制造虚假的银行资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手6000元。期间毛某2通过微信还款给任凯1894元。因毛某2未及时还款，王来源、任凯到毛某2母亲家讨债未果。后张世界以30000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉，法院判决毛某2还款30000元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的毛某2银行流水，民事诉状、民事判决书、借条、收条，证人颜某的证言及辨认笔录，被害人毛某2的陈述及辨认笔录，同案参与人王来源、任凯及被告人张世界的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （十九）2016年9月26日，王某2向被告人张世界借款，经被告人关东升风控、任凯家访后，王某2签订了12000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并伙同任凯制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，王某2实际到手5200元。王某2通过微信还款给被告人关东升及任凯13388元。王某2被骗8188元。 2016年11月8日，王某2向被告人张世界借款15000元，经被告人关东升风控，王某2签订了20000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，王某2实际到手7000元。王某2通过微信还款给被告人关东升17540元。王某2被骗10540元。 2016年12月29日，王某2向被告人张世界借款15000元，经被告人关东升风控，王某2签订40000元虚假借款合同，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，王某2实际到手14000元。王某2通过微信还款给被告人关东升12070元。 2017年3月1日，王某2向被告人张世界借款15000元，经被告人关东升风控，王某2签订了30000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，王某2实际到手10710元。王某2通过微信还款给被告人关东升及赵明13236元。王某2被骗2526元。 2017年4月3日，王某2向被告人张世界借款15000元，经被告人关东升风控，王某2签订了50000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，王某2实际到手14000元。王某2通过微信还款给被告人关东升及赵明1440元。因王某2未及时还款，赵明多次打电话、上门催讨，后王某2母亲还款5000元。2018年5月，被告人张世界以80000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉（后变更为50000元），法院判决王某2还款50000元。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的王某2、张世界银行交易明细，王某2与关东升、任凯、赵明的微信流水、支付宝流水、借贷宝流水，民事诉状、民事判决书、借条，证人王某3证言及收条，被害人王某2的陈述，同案参与人赵明及被告人张世界、关东升的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 （二十）2017年3月18日，顾某经朋友介绍向被告人张世界借款8000元，经风控、家访后，顾某签订了15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并伙同被告人关东升制作虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手5000元，后顾某通过微信还款给赵明9096元，顾某被骗共计4096元。 2017年3月29日，顾某向被告人张世界借款8000元，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，并由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手4800元，后顾某通过微信还给赵明、任凯及被告人关东升7580元。顾某被骗2780元。 2017年6月13日，顾某向被告人张世界借款12000元，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手6900元，后顾某通过微信还给任凯18176元。顾某被骗11276元。 2017年7月30日，顾某向张世界借款6000元，经风控后，顾某签订15000元虚假借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手3000元，后顾某通过微信还款给任凯6144元。顾某被骗3144元。 2017年10月8日，顾某向被告人张世界借款12000元，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，由被告人周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手6200元，后顾某通过微信、支付宝还给被告人关东升及任凯13632元。顾某被骗7432元。 2017年10月28日，顾某向被告人张世界借款10000元，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手5300元，后顾某通过微信还款给被告人关东升5120元。 2017年11月24日，顾某向被告人张世界借款15000元，经风控后，顾某签订了20000元虚假借款协议，并由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手6000元，后顾某通过微信还给被告人关东升及任凯14488元。顾某被骗8488元。 2018年1月2日，顾某向被告人张世界借款，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，并由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手4000元，后顾某通过微信、支付宝还给被告人关东升及任凯32900元。顾某被骗28900元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.张世界、周羽、顾某银行交易明细，顾某与关东升、任凯、赵明之间的微信、支付宝流水，证实被害人顾某多次向张世界借款，张世界、周羽放贷给顾某虚假流水情况、款项实际到手金额及还款情况的事实。 2.被害人顾某的陈述，证实其2017年3月18日，经人介绍到兴顺公司借款，其借款8000元，借条要写15000元，家访后让其手拿借条和身份证拍照，之后通过银行转账其15000元，后让其通过微信提现10000元转回给关东升，扣除500元家访费、500元资料费、先付二期还款，其实际到手只有5000元。后其通过微信还款给赵明。后来其又到兴顺公司借过好几次钱。 3.被告人张世界、关东升在案供述和辩解。 （二十一）2016年11月至2017年1月，毛某1多次向被告人张世界借款，经王来源风控，毛某1签订了124000元虚假借款协议，由王来源放款，走借贷宝制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手81000元。后毛某1通过微信还给王来源、任凯及被告人关东升155002元。毛某1被骗74002元。 2017年4月1日，毛某1向被告人张世界借款30000元，经风控后，毛某1签订金额为50000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手21300元。后毛某1通过微信转账方式还款给被告人关东升8840元。 2017年4月7日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订5万元虚假借款协议，由周羽放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手18500元。后毛某1通过微信还给被告人关东升及任凯26509元。毛某1被骗8009元。 2017年4月20日，毛某1向张世界借款，经风控后，毛某1签订了３0000元虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手20800元。后毛某1通过微信还给赵明17040元。 2017年5月31日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订了４0000元虚假借款协议，由周羽放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手14500元。后毛某1通过微信还款给任凯44753元。毛某1被骗30253元。 2017年6月1日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订了３0000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手11300元。后毛某1通过微信还给赵明8520元。 2017年6月26日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订了40000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手21500元。后毛某1通过微信还给赵明48231元。毛某1被骗26731元。 2017年8月31日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订30000元虚假借款协议，由被告人关东升放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手14000元。后毛某1通过微信还给任凯11450元。 2017年9月27日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订了40000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手29600元。后毛某1通过微信还给赵明41957元。毛某1被骗12357元。 2017年10月11日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订了4万元虚假借款协议，由周羽放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手13000元。后毛某1通过微信还给赵明、任凯35414元。毛某1被骗22414元。 2017年11月11日，毛某1向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订了40000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手21500元。后毛某1通过微信还给赵明22300元。被骗800元。 2017年12月至2018年4月，毛某1多次向被告人张世界借款，经风控后，毛某1签订了金额为265000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手162100元。期间毛某1通过微信还款给赵明154736元。后因毛某1未及时还款，赵明上门向毛某1催讨，毛某1还款7000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.银行交易明细、借贷宝流水，赵明、王来源、任凯、关东升微信及支付宝流水，证实张世界、周羽、王来源名下银行卡及借贷宝放贷给毛某1虚假流水情况、被害人实际到手金额情况及还款情况的事实。 2.被害人毛某1的陈述及辨认笔录，证实其向张世界的兴顺公司、王来源的鑫源公司借款，王来源与张世界是一伙的，负责鑫源公司业务。其总共借款大概有10余次，每次都是通过微信还款给业务员。到2018年上半年，其无力还款出现逾期，赵明上门催讨。其陈述借款时张世界他们公司都是要其走假流水，借条上写双倍金额，王来源还让其用借贷宝走假流水，还让其签订借款协议、借条、房屋租赁合同、汽车抵押合同等，另外借款要扣除服务费、平台费、中介费、一期还款本息、家访费。其知道几家公司老板都是张世界，王来源、任凯、赵明、关东升等人都是手下员工。其辨认出王来源、任凯、关东升、张世界、赵明等人。 3.同案参与人赵明及被告人张世界、关东升的在案供述和辩解。 （二十二）2016年6月27日，黄某1向被告人张世界借款10000元,经王来源风控，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手6132元，后黄某1通过支付宝还款给王来源1184元。 2016年9月1日，黄某1向被告人张世界借款10000元，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，并伙同王来源制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7500元。 2017年1月4日，黄某1向被告人张世界借款10000元，经被告人关东升风控，黄某1签订了金额为20000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并伙同被告人关东升制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7100元。后黄某1通过微信还给被告人关东升及赵明12311元。黄某1被骗5211元。 2017年3月22日，黄某1向被告人张世界借款10000元，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并伙同赵明制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7100元；后黄某1通过微信还给赵明10135元。黄某1被骗3035元。 2017年7月12日，黄某1向被告人张世界借款12000元，经风控后，黄某1签订金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并伙同赵明制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手8600元。后黄某1通过微信还给赵明11400元。黄某1被骗2800元。 2017年8月30日，黄某1向被告人张世界借款，经被告人关东升风控，黄某1签订了金额为20000元虚假借款协议，由被告人关东升放款并伙同任凯制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手10200元。黄某1通过微信、支付宝还款给任凯17040元。黄某1被骗6840元。 2017年9月20日，黄某1向被告人张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款，制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7600元。后黄某1通过微信还给赵明32700元。黄某1被骗25100元。 2017年12月22日，黄某1向被告人张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手9494元。后黄某1通过微信转账方式还款给赵明16650元、任凯2560元。黄某1被骗9716元。 2018年3月19日，黄某1向被告人张世界借款１0000元，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手8500元。后黄某1通过微信还给任凯9260元。黄某1被骗760元。 2018年5月7日，黄某1向张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手6000元。2018年6月13日，黄某1向被告人张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为10000元虚假借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手6700元。后黄某1通过微信还给赵明15350元。黄某1被骗2650元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.银行交易明细、黄某1与任凯、赵明、关东升、王来源的支付宝及微信流水，证实张世界等人放贷给黄某1虚假流水情况、被害人实际到手金额及还款情况的事实。 2.被害人黄某1的陈述，证实其2016年6月27日，向张世界借款10000元，是王来源接待的，借条要写15000元，流水走的也是15000元，到账后扣除多转金额及平台管理费、押金一期、利息一期、家访费用，其通过支付宝转回给王来源8868元，其实际到手6132元，还签订了房屋租赁合同，其还款到王来源支付宝、微信上；2016年9月1日向张世界借款10000元，走虚假流水后，实际到手7500元；2017年1月4日张世界介绍其向鑫源公司借款，是关东升接待的，其借款10000元，打双倍借条，走虚假流水后，实际到手7100元；2017年3月22日其向兴顺公司借款10000元，流水走15000元，扣除各项费用后实际到手7100元；2017年7月12日其又向兴顺公司借款12000元，走虚假流水，实际到手8600余元；2017年8月30日、9月20日、12月22日、2018年3月19日、5月7日、6月13日张世界、张某3转账给其的钱均系其向张世界借款时走的虚假流水，借款流程与之前相同。 3.被告人张世界、关东升的供述与辩解。 （二十三）2016年11月16日，裘某1向被告人张世界借款，经风控后，裘某1签订了金额为50000元借款协议，由被告人张世界放款并伙同被告人关东升制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手21320元，后裘某1通过微信还给被告人关东升34080元。裘某1被骗12760元。 2016年12月30日，裘某1向被告人张世界借款，经风控后，裘某1签订了金额为3万元借款协议，由被告人张世界放款并伙同被告人关东升制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手22320元，后裘某1通过微信还给被告人关东升33240元。裘某1被骗10920元。 2017年2月10日，裘某1向被告人张世界借款，经风控后，裘某1签订了金额为30000元借款协议，由被告人张世界放款并伙同被告人关东升制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手21480元，后裘某1通过微信还给被告人关东升11360元。 2017年2月24日，裘某1向被告人张世界借款，经风控后，裘某1签订了金额为60000元借款协议，由被告人张世界放款并伙同被告人关东升制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手44000元，后裘某1通过微信还给被告人关东升及赵明56540元。裘某1被骗12540元。 2017年6月2日，裘某1向被告人张世界借款，经风控后，裘某1签订金额为60000元借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手42000元。后裘某1通过微信还给赵明3140元。 2017年6月23日，裘某1向被告人张世界借款，经风控后，裘某1签订金额为30000元借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手22000元。后裘某1通过微信还给赵明1500元。 2017年6月26日，裘某1向被告人张世界借款，经风控后，裘某1签订金额为100000元借款协议，由被告人张世界放款并制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，裘某1实际到手77000元。期间裘某1通过微信还给赵明8840元。后因裘某1未及时还款，被告人张世界及赵明等人上门催讨，裘某1的叔叔裘宪明替裘某1还款6000元。2017年7月24日，裘某1因不堪压力，服用大量头孢自杀，经医院抢救脱离生命危险。2017年8月15日被告人张世界以160000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉裘某1的父亲裘某2，2018年2月24日撤诉。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.张世界、裘某1银行交易明细，关东升、赵明微信流水，证实张世界放贷给裘某1虚假流水情况、被害人实际到手金额及还款情况的事实。 2.起诉状、借条、收条、撤诉申请书，证实2017年8月15日被告人张世界以160000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉裘某1的父亲裘某2，2018年2月24日撤诉的事实。 3.裘某1医院就诊记录，证实被害人自杀抢救治疗情况。 4.证人裘某2的证言及辨认笔录，证实其系被害人裘某1的父亲，2017年6、7月，裘某1在外面借了很多高利贷，被人上门逼债，兴顺公司的人上催讨过三次。第二次来催讨时，其在女儿家，兴顺公司上门讨债说女儿欠160000元，还让其作担保人签字。其还让其哥哥以他的名义还给兴顺公司老板几千块钱。后女儿被高利贷逼得在家中自杀。其辨认出赵明系上门讨债的男子。 5.被害人裘某1的陈述，证实其2016年至2017年6、7月份经朋友介绍至兴顺公司借款，要写双倍借条，需要收取保证金、砍头息、上门费、资料费等费用，一般都是微信还款，后其还不出，张世界等人上门催讨，其叔叔裘宪明帮其还过6000元。 6.同案参与人赵明及被告人张世界、关东升的供述和辩解。 二、诈骗罪及非法拘禁罪 2017年10月25日，王某1通过中介介绍向被告人张世界借款15000元，经风控后，王某1签订了25000元虚假的借款协议，由被告人张世界放款，伙同曾繁玮制造虚假资金流水，扣除平台管理费、资料费、押金等各项虚增费用，王某1实际到手7980元。期间王某1通过支付宝的方式还款给曾繁玮7680元。后因王某1未及时还款，被告人张世界指使曾繁玮、李南（已判刑）等人向其逼债，并于2017年12月13日由李南开车与曾繁玮等人强行将王某1从北仑碧海商务宾馆带到兴顺公司内看管逼债，并于当晚由李南开车，与曾繁玮等人一起将王某1带至位于翠柏二里家中进行看管逼债，次日又带至公司逼债，晚上又带至飞越广场一浴室过夜逼债，第三日白天又带至公司，直到王某1被迫还款8000元，才让其离开，被害人王某1被限制人身自由长达44小时。王某1被骗7700元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.银行流水、支付宝转账记录、微信转账记录，证实王某1借款15000元，张世界制造虚假银行流水25000元，王某1转回给曾繁玮17020元，王某1实际到手7980元，共计还款给曾繁玮等人15680元的事实。 2.被害人王某1的陈述及辨认笔录，证实其向张世界借款15000元，需要扣除押金、一期利息、平台管理费、家访费等，签订了25000元的借条，其实际到手7980元。后因逾期还款，2017年12月的一天晚上，其在北仑碧海商务宾馆被借款公司的几个男子带回宁波逼债，先是在其翠柏二里家中看管其，第二天又把其带到公司逼债，晚上把其带到飞越广场一浴场里逼债，第三天白天把其带到公司继续逼债，后其给老婆打电话还款8000元后才离开。其辨认出老板张世界及曾繁玮为借钱公司接待其并看管过其的人。 3.同案参与人曾繁玮的供述与辩解，证实王某1向张世界的公司借款过，因还不出钱张世界让其和李南去北仑一旅馆将王某1带到公司讨债，晚上其和李南一起到王某1家里等着他还款，第二天又带王某1回公司，晚上张世界让其和李南带王某1到飞越广场的一个浴场过夜，白天又带回公司催债，后王某1还款8000元后离开。 4.被告人张世界的供述和辩解。 三、敲诈勒索罪 2016年11月16日，陈某3经他人介绍向被告人张世界借款，经风控后，陈某3签订了金额为30000元虚假借款协议，由王来源放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某3实际到手6500元。后陈某3因未及时还款，在2016年12月初，被告人张世界指使王来源、任凯将陈某3汽车（牌号浙ＢＶ××××）从宁波江北区北岸琴森小区路边拖走，逼迫陈某3到公司拿钱赎车，陈某3被迫还款29000元结清债务。 上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的王来源、陈某3银行交易明细，被害人陈某3的陈述及辨认笔录，同案参与人王来源、任凯及被告人张世界的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 经查明，被告人张世界、被告人关东升参与诈骗既遂金额分别为390000余元、220000余元。 案发后，被告人张世界朋友代为赔偿了被害人毛某1130000元、徐某240000元、张某130000元、吕某126000元、叶某42000元、吕某224000元、安某16000元，并取得了上述被害人及被害人王某2、毛某2、王某1的谅解。 案件侦破后，公安机关依法查封了关东升名下牌号为浙Ｂ1××××汽车一辆、任凯名下牌号为浙Ｂ2××××汽车一辆，冻结了被告人周羽名下招商银行账户内资金23711.87元。 上述事实，另有公诉机关及被告人张世界当庭列举并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.收条、谅解书，证实案发后被告人张世界的退赔情况及取得部分被害人谅解的事实。 2.抓获经过、户籍证明、刑事判决书，证实被告人张世界、关东升的身份情况、前科劣迹情况及归案经过。 3.协助查询财产财产通知书、协助冻结财产通知书、车管所送达回执，证实案发后，公安机关依法查扣了被告人关东升名下及同案参与人任凯名下汽车各一辆；冻结同案参与人周羽名下招商银行卡内资金20000余元的事实。 针对各被告人及辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下： 1.经查，张世界放贷过程中要求被害人写翻倍借条或更高金额的借条，并制造虚假流水，各被害人借款实际到手金额及还款金额均有相应的银行交易明细或借贷宝流水、微信、支付宝流水及被害人陈述、证人证言等证据相互印证，足以认定各被害人被诈骗金额。各被告人及辩护人提出张世界等人存在以现金方式向顾某、毛某1、黄某1、裘某1、王某1交付借款本金的情况，应以借条金额认定借款交付金额的辩解、辩护意见无相关证据佐证，与查明事实不符，本院不予采信。 2.各辩护人提出对诈骗金额有异议，认为针对同一被害人的诈骗金额应按照总交付的借款金额进行相应的扣减后计算。结合该计算方式，经本院核算，对公诉机关指控的各被告人涉及的总计诈骗既遂金额予以认定。 3.在案证据足以认定被告人张世界伙同他人为追讨债务，非法限制王某1人身自由长达44小时，被告人张世界的行为已构成非法拘禁罪。 4.根据庭审查明，被告人张世界等人以假借民间借贷为名，通过签订虚假借款协议，写翻倍借条或更高金额的借条等套路欺骗被害人，在扣除押金、家访费、平台费、车辆GPS安装费等各种名目费用后虚增债务，向被害人发放贷款，当部分被害人逾期还款时，被告人张世界、关东升等人通过电话或上门方式进行催讨，或对部分被害人向法院提起虚假民事诉讼，各被告人具有非法占有被害人财物的主观故意。各被告人的行为均已构成诈骗罪。被告人张世界及各辩护人提出的部分借款人存在多次、重复借款，借款后未归还借款本金的情况，后续借款不应认定为诈骗的辩解、辩护意见，本院均不予采纳。 5.经查，被告人张世界虽系主动投案，但到案之初并未如实供述本案主要犯罪事实，故不构成自首，辩护人提出被告人张世界构成自首的辩护意见，本院不予采纳。 6.根据现有证据，被告人张世界检举揭发他人犯罪的事实尚未被查证属实，不能认定有立功表现，故被告人张世界的该意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人张世界、关东升与王来源、任凯、赵明、周羽、曾繁玮等人为实施套路贷犯罪，形成了以被告人张世界为首要分子，王来源为骨干，被告人关东升及任凯、赵明、周羽、曾繁玮等人为一般成员的犯罪集团。被告人张世界、关东升等人组成的犯罪集团，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，合伙骗取他人财物，其中被告人张世界、关东升犯罪数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪。被告人张世界又以非法占有为目的，结伙采用威胁手段强行索取他人财物，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪，且系共同犯罪。被告人张世界为索取债务，结伙非法限制他人人身自由，其行为亦构成非法拘禁罪，且系共同犯罪。公诉机指控各被告人的罪名均成立，本院予以支持。被告人张世界一人犯数罪，依法应数罪并罚。在共同诈骗犯罪中，被告人关东升起次要作用，是从犯，依法应从轻处罚。被告人张世界、关东升部分犯罪事实因意志以外的原因而未得逞，依法可比照既遂犯从轻处罚。被告人关东升到案后能如实供述自己的主要犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人张世界的朋友代为退赔部分被害人损失，并取得部分被害人谅解，对其可酌情从轻处罚。作案工具予以没收，责令被告人退赔相关被害人的经济损失。被告人张世界辩护人提出的被告人系初犯、积极退赔并取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。被告人关东升的辩护人提出的被告人系从犯、如实供述，可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议基本适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百三十八条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张世界犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币八万元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元，犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年八个月，并处罚金人民币八万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月15日起至2028年1月14日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人关东升犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月15日起至2023年11月14日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、违法所得予以追缴，并责令被告人张世界、被告人关东升（在其参与的犯罪范围内）与其他同案参与人共同退赔相关被害人经济损失；被告人张世界用于实施犯罪的资金计人民币四十余万元予以没收；侦查机关扣押的被告人关东升手机一部，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙平平 人民陪审员  黄亚青 人民陪审员  胡友丰 二〇二一年三月九日 代书 记员  詹秋霞 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二百三十八条第一款非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。