文书内容江苏省盐城市大丰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0982刑初166号公诉机关盐城市大丰区人民检察院。被告人凌美娟，女，1962年3月22日生，汉族，高中文化，盐城市大丰区时代联华超市实际经营人，盐城市大丰区人，住盐城市大丰区。被告人凌美娟因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月17日被盐城市大丰区公安局取保候审，同年12月10日被盐城市大丰区公安局刑事拘留，2020年1月16日经盐城市大丰区人民检察院批准逮捕，现羁押于盐城市看守所。指派辩护人张露琪，江苏姚竹平律师事务所律师。盐城市大丰区人民检察院以大检诉刑诉（2020）145号起诉书指控被告人凌美娟犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市大丰区人民检察院指派检察员单庆恒、检察官助理沈莉莉出庭支持公诉，被告人凌美娟及其指派辩护人张露琪到庭参加诉讼。期间，因不可抗拒的原因，本案中止审理一次，经盐城市大丰区人民检察院建议，本案延期审理一次，现已审理终结。盐城市大丰区人民检察院指控：2010年7月份至2019年5月份，被告人凌美娟为向社会公众吸收资金，在未经金融等主管部门批准的情况下，利用其经营的大丰区时代联华超市、大丰市融通商贸有限公司（已注销），通过口口相传等形式，以高于银行利息、承诺还本付息等方式，公开向社会公众非法吸收资金，并出具《大丰区融通担保有限公司委托理财单》《大丰市时代联华超市借款凭条》等凭证。截止到案发，被告人凌美娟非法吸收公众存款对象合计300人，金额合计23275650元，造成直接经济损失合计人民币23275650元。被告人凌美娟于2019年5月15日到盐城市大丰区公安局投案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。指控的证据，有书证、证人证言、集资参与人的陈述、被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告人凌美娟违反国家金融管理法律规定，公开向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人凌美娟犯罪后主动投案，归案后如实供述了自己的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人凌美娟自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。建议本院对其判处有期徒刑五年六个月，并处罚金。被告人凌美娟对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，并表示认罪、认罚。其辩护人提出以下辩护意见：被告人凌美娟因法律意识淡薄而触犯法律，凌美娟有自首情节并认罪认罚，同时考虑被告人凌美娟身患疾病，请求法院对其从轻处罚。经审理查明，2010年7月份至2019年5月份间，被告人凌美娟在未经金融等主管部门批准的情况下，利用其经营的大丰区时代联华超市、大丰市融通商贸有限公司（已于2018年7月注销登记），通过口口相传等形式，以向集资参与人承诺支付年利率6.5%-12%不等的利息，到期还本付息的方式，公开向社会公众非法吸收资金，并向集资参与人出具《大丰区融通担保有限公司委托理财单》《大丰市时代联华超市借款凭条》等定期存款凭证。截止到案发，被告人凌美娟合计向261户家庭计300名集资参与人非法吸收公众存款，金额合计23275650元，造成上述集资参与人直接经济损失合计人民币23033840元。集资所得被被告人凌美娟用于兑付前期集资本息、个人投资经营、偿还债务等。被告人凌美娟于2019年5月15日到盐城市大丰区公安局投案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，被告人凌美娟在庭审中均无异议，并有基本身份信息、受案登记表、立案决定书、到案经过说明、工商登记资料、借款凭条、委托理财单、公安机关制作的凌美娟非法吸收公众存款明细表、“可以有”项目宣传资料及朱某乙的充值单、凌美娟家庭银行账户交易流水及不动产登记信息、凌美娟债权凭证及明细表等书证，证人董某、朱某甲、卢某、朱某乙的的证言，集资参与人颜某某、王某乙、王某丙等248人的陈述，被告人凌美娟的供述和辩解，以上证据经庭审质证，证据内容真实、来源合法，证据间相互关联、相互印证，足以认定本案事实。本院认为，被告人凌美娟违反国家金融管理法律规定，公开向不特定社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持。被告人凌美娟犯罪后自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人凌美娟自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人凌美娟的行为发生在修正后的刑法施行前，依法应当适用行为当时的法律。公诉机关的量刑建议恰当，本院予以采纳。据此，依照1997年《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人凌美娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年12月10日起至2025年6月9日止。罚金于本判决生效后十日内履行。）二、责令被告人凌美娟退赔本案非法集资款23033840元，发还相关集资参与人（明细附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长 陈 斌人民陪审员 张 琴人民陪审员 孙丽华二〇二一年三月三十日书 记 员 朱琪玲附：集资参与人损失明细            户名              损失/元              户名              损失/元              户名              损失/元                  颜某某              171000              郭明根              16000              顾仁美              21000                  王永成              41600              朱友国              32000              顾保祥              15100                  陈军/王某丙              152000              朱继银              20000              蔡永书              150000                  周秀玲              19300              吴昌万              51200              王永兴              75000                  朱金凤              42000              卞月红              210000              王永龙              109000                  姜寿平/凌成付              200000              束长贵/王锦绣/姚翠兰              171000              吴昌才              3000                  束方块              90000              杨海凤              86000              凌先宏              228000                  周长青              89025              卢勇/倪志兰              143700              陈相平/凌先宽              85000                  卢广              175000              顾西銮              9350              凌先俊              100000                  朱国美              47000              王荣树              56000              徐同珠              56000                  陈桂才              445000              季希平              30000              卢秀兰              33000                  朱雨亮              397200              纪龙俊              40000              刘瑞芹              50000                  朱爱娟              341900              纪海存              10000              吴桂英              20000                  朱加仁              30000              季亚芳              120000              凌成英              40000                  郭雨根              80000              刘之桂/王银珠              141500              徐卫              10000                  陈宽太              178000              顾安锁              90000              焦永爱/焦波              21000                  邓俊根              110000              徐同玉              12000              程德英              17000                  史龙井              50000              王荣英              43000              凌成存              160200                  吴桂余              163000              蒋延红              200000              杨兴明              90000                  凌先怀              158000              邵正财              40000              杨桂亮              43000                  束长明              275000              蔡永才              160000              徐秀宏(红)              50000                  焦恒伟/焦永高              141000              奚桂凤/束长根              30000              倪启芸              5000                  朱亚芹              29025              束必林/潘桂英              47500              韦建云/潘秀兰              64000                  顾仁芬              30000              丁天付              30000              卢定根              10000                  束长圣              88700              朱余生              17600              陈桂发              32000                  吴忠祥/裴顺凤              19000              冷雪义              30000              王永卫              10000                  束必良              444000              周军              50000              周利龙              18000                  刘永山/刘秀/商传玲              142400              卢定友              120000              葛吉云              43000                  王春玉              160000              卢定良              32000              韦金和              17000                  卢日桂              18800              束华凤              18000              陆进兰              95000                  卢逢保              215650              陈良政              80000              朱友足              18000                  卢霞              100000              苗付相              63000              顾西干              12240                  徐广明              130000              夏如金              70000              卢定存（群）              20000                  陈必喜              534000              季顺柏              100000              王和山/朱爱玉              120000                  顾海华              101000              刘德安              115000              刘锦凤              10000                  吴恒桂/王粉兰              251000              洪康英              200000              智恒全（权）              60000                  卢定珠              70000              吉宜稳              150000              邓永基              20000                  户名              损失/元              户名              损失/元              户名              损失/元                  蒋丽华              4300              马益民/范正和              146000              陈秀莲              60000                  校秀英              15000              刘德胜/朱宝兰              220000              倪启林              10000                  凌成友              184400              潘元棉              209000              陈翠兰              10000                  凌杜显              20000              张兆永              18000              童明才              74000                  张才国              210000              朱建秋              30000              王林和              40000                  朱动生              100400              束方竹/张红芹              30000              朱广兰              7000                  卢定芹              20000              凌先祝              700000              朱广文              20000                  杨开春              70300              卢日勤              20000              朱志宏              73000                  徐广才              25000              颜彩余              3000              杨福英              40000                  徐仕平              57000              束必芸/季自凯              26000              张亚芹（琴）              90000                  束必元              209500              凌志祥              50000              卢昌干              79000                  王闹山              130000              王建生              33000              卢亚芳              9000                  凌先兰              218000              刘德林              16000              刘海得              20000                  凌成枝              225000              张兆岗/朱友兰              115000              刘得宏              70000                  刘德存              54000              许还英              120000              束兰云/顾冬梅              30000                  凌成进/朱朱              385000              凌先年              65000              周长美              70000                  凌志云              20000              洪康林              220000              顾兆生              20000                  奚兰凤              10000              张才见              100000              顾吉兴              70000                  薛桂法              23000              查永宏              40000              姜寿明              95000                  凌先传              154000              卢定平              33600              顾仁兰              10000                  王东珠              30000              卢定龙              100000              朱雨平              20000                  卢定生              28050              查永宗/周扣英              25000              顾海珠              67000                  吴桂发              68000              刘海龙              35000              卢日祥              10000                  卢定成              15000              蒋连英              59000              李建生              18000                  卢逢明              20000              严华琴              24000              周明亮              10000                  刘振龙/陈党英              150000              卢定珍              10000              卢新明              15000                  朱友龙              10000              马秀存              100000              蒋红萍              17000                  卢兰云              45000              卢定生              30000              王永红（宏）              40000                  刘得圣              40000              卢逢涛              160000              卞翠英              20000                  卢殿余              54000              吴春宏              46000              张翠芹（琴）              20000                  朱杨同              199000              王仁珠              55000              周德昌              40000                  董德洋/陈桃凤              60000              朱加宏              18700              朱汉生              31000                  凌桂军              136300              蒋妍              18700              朱文余              10000                  凌汝清              70000              王高坤              15000              郭明宏              10000                  韦存和              50000              张兆杰              40000              卢逢银              21000                  焦桂才              172000              张桂岗              100000              杨兰英              9000                  朱雨明              136000              张桂宏              203000              刘永凤/朱春生              70000                  蒋高红/卢翠华              75700              朱凤英              8000              李翠文              8000                  卢逢成              120000              朱加之              21000              凌云（凌桂凤）              112000                  盛翠玉              145000              李爱丰              30000              卢日爱              24000                  朱爱存              37000              张兆勇              28700              高萍（平）              29000                  户名              损失/元              户名              损失/元              户名              损失/元                  凌成荣/杨秀兰/朱睿              196700              朱兴成(新成、新明)              44000              冲汉珍              10000                  凌成保              50000              卞连祥              8000              王宣友              30000                  陈义华/卢晶晶/朱从兵              1230000              顾保生              107000              王俊桂              179000                  蔡永康              30000              刘东英              55000              卢存连              2300                  宋备军/王娟              120000              冷友龙/束长英              212500              张建凤              120000                  陈翠红/张长桂              43000              顾保安/吕秀英              208000              张建福              20000                  刘德宏              67500              季明稳              35000              吴秀云/吴山林              40000                  焦永斌              10000              智月钢/束桂芳              210000              束华凤              10200                  陈仪芳              520000              顾仁义              160000              卢定群（殿存）              205000                                                                          总计:23033840      附录法律条文一、1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、《中华人民共和国刑法》第十二条中华人民共和国成立后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。本法施行以前，依照当时的法律已经做出的生效判决，据需有效。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。三、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》法释[2010]18号第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。四、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》法释[1999]14号第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。五、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。