湖北省团风县人民法院刑 事 判 决 书（2021）鄂1121刑初13号公诉机关团风县人民检察院。被告人夏新平，男，1968年8月27日出生，汉族，出生地湖北省黄冈市，大专文化，中共党员，系团风县农业农村局工作人员，住黄冈市黄州区。2020年9月25日因涉嫌骗取贷款罪被团风县公安局刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于团风县看守所。辩护人王志高，湖北靖柏律师事务所律师，执业证号：14211200310413117。团风县人民检察院以团检一部刑诉﹝2021﹞5号起诉书指控被告人夏新平犯骗取贷款罪，于2021年2月1日向本院提起公诉，本院审查后于同日立案，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。团风县人民检察院指派检察员钟文出庭支持公诉，被告人夏新平及其辩护人王志高到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年1月至2月,被告人夏新平使用自己实际控制的“武汉市东西湖华夏农资经营部”和“湖北团风金土地农资连锁有限公司”自拟签订虚假“农资产品买卖合同书”,虚构资金1330万元用于购买农用复合肥，以团风金土地农资连锁有限公司的名义向团风县农村商业银行新城支行贷款200万元。2016年2月4日,夏新平获取贷款后用于归还个人之前债务。2017年8月2日,贷款到期后,夏新平一直逾期未归还贷款。2017年底，夏新平为躲避债务逃往外地，该笔贷款被团风县农村商业银行认定为五级分类中“损失”性质贷款。团风农村商业银行于2019年将夏新平等人诉至团风县人民法院，团风县人民法院判决夏新平等人偿还贷款本息合计245.4245万元。截止2021年1月8日，夏新平等人贷款本金200万元及利息72.0267万元仍未偿还，给银行造成重大损失。被告人夏新平的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。公诉机关建议判处被告人夏新平有期徒刑十个月，并处罚金人民币20000元。被告人夏新平对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对起诉书指控的事实和罪名无异议，辩称被告人主动投案，如实供述犯罪事实，是自首，依法可从轻或减轻处罚。经审理查明：2016年1月至2月,被告人夏新平使用自己实际控制的“武汉市东西湖华夏农资经营部”和“湖北团风金土地农资连锁有限公司”自拟签订虚假“农资产品买卖合同书”,虚构资金1330万元用于购买农用复合肥，以团风金土地农资连锁有限公司的名义向团风县农村商业银行新城支行贷款200万元。2016年2月4日,夏新平获取贷款后用于归还个人之前债务。2017年8月2日,贷款到期后,夏新平一直逾期未归还贷款。2017年底，夏新平为躲避债务逃往外地，该笔贷款被团风县农村商业银行认定为五级分类中“损失”性质贷款。团风农村商业银行于2019年将夏新平等人诉至团风县人民法院，团风县人民法院判决夏新平等人偿还贷款本息合计245.4245万元。截止2021年1月8日，夏新平等人贷款本金200万元及利息72.0267万元仍未偿还，给银行造成重大损失。同时查明，团风县公安局于2020年9月10日接到线索移交后，于同年9月23日对被告人讯问时，被告人如实供述了本案犯罪事实，公安机关于9月25日对本案立案侦查。被告人自愿认罪认罚，并与公诉机关签订认罪认罚具结书，公诉机关建议判处被告人有期徒刑十个月，并处罚金2万元。上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：第一组证据：书证（1）受案登记表、团风县纪律检查委员会线索移送函，证实：夏新平涉嫌骗取贷款罪由团风县纪律检查委员会于2020年9月10日移送团风县公安局。（2）立案决定书，证实：团风县公安局于2020年9月25日以夏新平涉嫌骗取贷款罪立案侦查。（3）湖北团风金土地农资连锁有限公司团风农村银行账户82×××57银行账户明细，证实：该账户于2016年2月4日申请贷款入账200万元。（4）武汉市东西湖华夏农资经营部中国农业银行账户17×××06账户明细，证实：该账户于2016年2月4日贷款受托支付到账200万元后向湖北超瑞优质农产品有限公司银行账户转款200万元。（5）湖北超瑞优质农产品有限公司中国农业银行账户17×××97账户明细，证实：该账户于2016年2月4日收到武汉市东西湖华夏农资经营部转款200万元，向邹晓芬转款99万元，向舒某转款38.6万元，向王某2转款15万元，向崔某转账21.6万元，向范某转账10万元，向邱某转账5万元。（6）湖北团风金土地农资连锁有限公司贷款申报资料（包括该公司营业执照、章程）、夏新平个人信用报告查询授权书等书证，证实：湖北团风金土地农资连锁有限公司的性质为有限责任公司，公司法定代表人为汪某（夏新平妻子）。（7）武汉华信会计师事务有限公司出具的关于湖北团风金土地农资连锁有限公司2015年财务审计报告，证实：武汉华信会计师事务有限公司出具审计报告认定湖北团风金土地农资连锁有限公司经营状况。（8）湖北金土地农资连锁有限公司提供的利润表、库存商品表、应收账款明细表、商品验收单等，证实：该公司出具财务资料用于办理贷款使用。（3）湖北金土地农资连锁有限公司借款申请书、借款用途及还款说明，证实：湖北金土地农资连锁有限公司申请贷款200万元用于购进农资产品、收购加工大米。（3）农资产品买卖合同书，证实：武汉东西湖华夏农资经营部与湖北团风金土地农资连锁有限公司签订农资产品销售合同，金额1330万元。（3）黄冈市升世房地产置业有限公司提供抵押担保的资料（包括营业执照、公司章程、企业信用报告、审计报告）、房权证、抵押合同，证实：黄冈市升世房地产置业有限公司以罗田三里畈温泉大道东升商业步行街9号楼101房产抵押用于担保湖北团风金土地农资连锁有限公司贷款。（12）流动资金借款合同，证实：团风金土地农资连锁有限公司向团风农村商业银行借款200万元。（3）保证合同，证实：孙某、夏新平、索某三人向团风农村商业银行担保湖北团风金土地农资连锁公司贷款200万元。（3）团风县农村商业银行新城支行出具的贷款明细，证实：截止2021年1月8日，湖北团风金土地农资连锁有限公司的贷款200万及利息720267万元未偿还的事实。（15）民事判决书，证实：湖北省团风县人民法院于2019年6月27日判决团风金土地农资连锁有限公司需偿还团风农村银行借款200万元及其利息454245元。（16）强制执行申请书、执行通知书、执行裁定书，证实：团风县农村商业银行于2020年1月2日申请强制执行，团风县法院于2020年3月24日向湖北金土地农资连锁有限公司、黄冈市升世房地产置业有限公司、夏新平、孙某、索某下达执行通知书，2020年6月28日团风县农村商业银行撤回执行申请的事实。第二组证据：证人证言（1）证人索某的证言，证实：1、湖北金土地农资连锁有限公司、湖北超瑞优质农产品有限公司两家公司成立于2014年，两家公司的法定代表人都是夏新平妻子汪某，两家公司实际控制人都是夏新平，经营都是由夏新平负责，索某听夏新平安排送货。2、2015年底，夏新平与孙某计划用孙某在罗田三里畈的门面抵押贷款，之后夏新平拿出一份农资产品买卖合同书用于贷款使用，索某按照夏新平的安排在合同上签字，之后从团风农村商业银行贷款200万元，夏新平安排索某转给孙某妻子邹晓芬100万元，剩余的钱转给范某、王某2、邱某等人，这些都是夏新平还的欠款。（2）证人陈某（武汉东西湖华夏农资经营部法定代表人）的证言，证实：武汉东西湖华夏农资经营部成立于2006年11月6日，公司法定代表人是陈某，主要负责经营化肥和农药，公司成立之初有几个股东，夏新平就是股东之一，到2008年初经营部就只剩下陈某和夏新平两个股东，到2013年下半年经营部就没有业务了，公司的公章从2011年左右就交给夏新平保管了。武汉东西湖农资经营部与湖北金土地农资连锁有限公司签订的农资产品买卖合同书是虚假的，上面的签名是伪造的，公司没有开展此项业务。（3）证人孙某的证言，证实：2015年11月，夏新平找到孙某，提议用孙某在罗田三里畈的门面抵押担保贷款，孙某提出贷款后分一部分资金供孙某使用，之后夏新平在团风农村商业银行办理贷款审批手续，期间孙将平提供了门面的评估报告给夏新平，夏新平贷款200万元后转账99万元给孙某。（3）证人王某1（团风农村商业银行工作人员）的证言，证实：2016年2月，湖北团风金土地农资连锁有限公司在团风农村商业银行申请200万元的抵押贷款，办理贷款业务主要是该公司的夏新平、索某办理的，当时该公司向银行提供了农资产品买卖合同，该笔贷款到期后本金一直没有还，虽然该笔贷款提供了抵押物，但是抵押物很难处理，目前该笔贷款被银行评定为损失。（3）证人范某的证言，证实：夏新平多次找范某借钱，其中2016年2月之前夏新平以还银行贷款的名义找夏新平借款20万元，2016年2月4日通过银行转账还款10万元，剩下的10万元是通过索某还的。（3）证人舒某的证言，证实：夏新平以做生意需要资金周转为由找舒某合计借款30多万元。2016年2月4日，夏新平通过银行转账还款38.6万元的事实。（3）证人邱某的证言，证实：夏新平曾向邱某借款220万元，2016年2月4日夏新平通过银行转账还欠款5万元。（3）证人崔某的证言，证实：夏新平2016年以前多次以资金周转的名义找崔某借钱，2016年2月4日，夏新平以超瑞公司的名义还款21.6万元。（3）证人王某2的证言，证实：夏新平多次找王某2借钱，2016年2月4日，夏新平通过银行转账还款15万元。第三组证据：被告人的供述和辩解被告人夏新平的供述，证实：1、湖北团风金土地农资连锁有限公司、湖北超瑞优质农产品开发有限公司成立于2014年11月5日，两家公司法定代表人是夏新平的妻子汪某，公司成立后的所有事情都是由夏新平决定；武汉东西湖华夏农资经营部成立于2006年11月6日，法定代表人陈某，夏新平负责日常销售业务。2、2015年底，夏新平经人介绍认识孙某，孙某告知夏新平有门面可以抵押帮夏新平贷款。2016年初，夏新平伪造了农资产品买卖合同（合同甲方：武汉东西湖华夏农资经营部；合同乙方：湖北团风金土地农资连锁有限公司；）、提供了虚假的团风金土地农资连锁有限公司审计报告等文件，并用孙某门面进行抵押从团风农村商业银行贷款200万元，将其中的100万元给了孙某，余下的100万元用来偿还个人欠款，迄今为止还未偿还银行贷款。上述证据，均经控辩双方当庭质证、辩论、认证予以证实，足以认定。本院认为，被告人夏新平以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人夏新平案发后在被公安机关初查时如实供述犯罪事实，后被立案侦查，其行为具有主动性，依法可认定为自首，可从轻或减轻处罚。被告人自愿认罪认罚，依法可从宽处理。辩护人的辩护意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。本院为了打击刑事犯罪，维护社会秩序之安定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：被告人夏新平犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵一日，即自2020年9月25日起至2021年7月24日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  冯帅克审 判 员  程晓华人民陪审员  付星明二〇二一年三月十二日书 记 员  汪 甜