福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0581刑初200号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人蔡春怀，男，1990年10月31日出生于福建省石狮市，汉族，初中文化，务工，住石狮市。曾因犯强奸罪于2011年10月9日被本院判处有期徒刑三年六个月，2013年9月23日刑满释放。现因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年7月23日被监视居住，同年11月11日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人王传开、郭丁豪，、实习律师。 被告人蔡木星，男，1989年7月27日出生于福建省石狮市，汉族，初中文化，务工，住石狮市。曾因犯贩卖毒品罪于2015年12月29日被本院判处有期徒刑一年二个月，2016年10月27日刑满释放。现因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年5月3日被羁押，同月4日被监视居住，同年11月11日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人陈清潭，福建贤泰律师事务所律师。 被告人蔡加景，男，1992年1月20日出生于福建省石狮市，汉族，初中文化，个体工商户，住石狮市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年6月19日被羁押，同月20日被取保候审。 辩护人王国应，福建醒狮律师事务所律师。 被告人林淑月，女，1991年12月27日出生于福建省石狮市，汉族，中专文化，无业，住石狮市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年5月3日被羁押，同月4日被取保候审。 辩护人蔡云婷，福建博广律师事务所律师。 石狮市人民检察院以狮检六部刑诉〔2021〕Z5号起诉书指控被告人蔡春怀、蔡木星、蔡加景、林淑月犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年2月1日向本院提起公诉。本院立案后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员李丽乃出庭支持公诉，被告人蔡春怀及其辩护人王传开、郭丁豪，被告人蔡木星及其辩护人陈清潭，被告人蔡加景及其辩护人王国应，被告人林淑月及其辩护人蔡云婷到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2019年1月以来，被告人蔡春怀、蔡木星、林淑月在石狮市收买、非法提供银行卡（每套银行卡包含银行卡、密码、手机卡），被告人蔡加景提供银行卡帮助被告人蔡春怀收取及支付钱款。具体事实如下： 1．2019年1月至2020年4月间，被告人林淑月将其本人的4套银行卡及其丈夫蔡子阳的1套银行卡出售给被告人蔡木星，从中获利人民币6250元（以下币种均为人民币）。期间，被告人林淑月居中介绍卢某出售3套银行卡给被告人蔡木星，蔡木星共付款4500元，被告人林淑月从中获利900元。 2．2019年1月至2020年4月间，被告人蔡木星以2万元的价格将上述8套银行卡及其本人的3套银行卡出售给被告人蔡春怀。后被告人蔡春怀再将上述11套银行卡以2.5万元的价格转售给他人。 3．2019年11月起，被告人蔡加景明知被告人蔡春怀与被告人蔡木星在买卖银行卡，仍受被告人蔡春怀指使提供1张其本人银行卡收取及支付买卖银行卡的钱款。 2020年5月3日，公安人员分别在石狮市抓获被告人林淑月，扣押作案工具手机1部；在晋江市××镇××宿舍楼下抓获被告人蔡木星，扣押作案工具手机2部。被告人蔡加景、蔡春怀分别于同年6月19日、7月23日，到石狮市公安局蚶江派出所投案。其中，被告人蔡加景被扣押作案工具手机1部。 案发后，被告人蔡春怀家属代其退出赃款人民币5000元。 另查明，被告人蔡木星在公安人员进行抓捕时抗拒抓捕，用嘴咬了其中一名公安人员的手部，致其手掌零星擦伤，经鉴定，该伤情未达轻微伤。 上述事实，被告人蔡春怀、蔡木星、蔡加景、林淑月在开庭审理过程中亦无异议，并有证人卢某、周某、蔡某等人证言，抓获经过、户籍证明、刑事判决书、罪犯档案资料、开户信息查询截图、银行账户交易明细等书证，扣押、提取、辨认等笔录及扣押清单、微信转账记录截图、手机照片，鉴定书及伤情照片，以及被告人蔡春怀、蔡木星、蔡加景、林淑月供述等证据予以证实，足以认定。 公诉机关建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人蔡春怀有期徒刑二年六个月至三年，并处罚金人民币三万元；判处被告人蔡木星有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元；判处被告人蔡加景有期徒刑一年六个月，可适用缓刑，并处罚金人民币二万元；判处被告人林淑月有期徒刑一年二个月至一年六个月，并处罚金人民币一万元。 被告人蔡春怀、蔡木星、蔡加景、林淑月及其辩护人对公诉机关指控的事实、罪名、提交的证据均无异议，各被告人均自愿认罪认罚并签字具结。 案件审理期间，被告人蔡加景预缴罚金2万元；被告人林淑月预缴罚金1万元；被告人蔡春怀退出违法所得2万元并预缴罚金3万元；被告人蔡木星退出违法所得9250元并预缴罚金2万元。 本院认为，被告人蔡春怀、蔡木星、蔡加景、林淑月各自单独或共同收买并非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其中被告人蔡春怀、蔡加景涉及信用卡11张，属数量巨大；被告人蔡木星涉及信用卡8张，被告人林淑月涉及信用卡4张，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立。 在共同犯罪中，被告人蔡春怀负责买卖银行卡主要事宜，起主要作用，是主犯，应当按照其组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人蔡加景提供银行卡用于收支赃款，起辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。关于被告人蔡木星的辩护人提出应认定蔡木星系从犯的辩护意见，经查，被告人蔡木星向林淑月、卢某等人收购银行卡后转卖给蔡春怀，系其单独犯罪，依法不能认定为从犯。该项辩护意见不能成立，不予采纳。关于被告人林淑月的辩护人提出应认定林淑月系从犯的辩护意见，经查，被告人林淑月居中介绍卢某出售3套银行卡卖给蔡木星，每套均稳定获利300元，其积极促成交易，并从中收转买卖银行卡的赃款，作用积极主动，应认定为主犯。该项辩护意见不能成立，不予采纳。但其在卢某出售第3套银行卡时，因系之前介绍蔡木星与卢某达成交易，而亦从该起买卖中获利300元，作用相对较小，可对该起交易酌情从轻处罚。 被告人蔡木星在前罪有期徒刑刑罚执行完毕五年以内再故意犯本罪，是累犯，依法从重处罚。被告人蔡春怀、蔡加景案发后自动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，并能自愿认罪认罚，依法可以从轻或减轻处罚。被告人蔡木星、林淑月归案后如实供述自己的罪行，并能自愿认罪认罚，依法从轻处罚。被告人蔡春怀有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人蔡木星抗拒抓捕，牙咬执法民警，酌情从重处罚。被告人蔡春怀、蔡木星退出违法所得，被告人蔡春怀、蔡木星、蔡加景、林淑月均能预缴罚金，酌情从轻处罚。各被告人的辩护人据此提出对各被告人从轻或减轻处罚的辩护意见，予以采纳。 综合考虑被告人林淑月不仅出售自己名下的银行卡，还主动介绍他人非法提供多张银行卡的情况，以及其相关犯罪情节，不宜对被告人林淑月宣告缓刑。其辩护人建议对其宣告缓刑的量刑意见，不予采纳。综合考虑本案被告人蔡春怀、蔡加景的上述犯罪情节，认罪态度、悔罪表现，可对被告人蔡春怀、蔡加景减轻处罚，并可对被告人蔡加景宣告缓刑，但不宜对被告人蔡春怀宣告缓刑。被告人蔡春怀的辩护人建议对蔡春怀宣告缓刑，被告人蔡加景的辩护人建议对蔡加景在有期徒刑一年六个月以下从轻处罚的量刑意见，均不予采纳。公诉机关对各被告人的量刑建议，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人蔡木星犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月3日起至2023年8月2日止。罚金已预缴。） 二、被告人蔡春怀犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月10日起至2023年5月9日止。罚金已预缴。） 三、被告人林淑月犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年3月15日起至2022年5月12日止。罚金已预缴。） 四、被告人蔡加景犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。） 五、责令被告人林淑月退出违法所得人民币7150元，连同被告人蔡春怀、蔡木星分别退出在本院的违法所得人民币20000元、9250元，以及扣押在石狮市公安局的违法所得人民币5000元，予以没收，上缴国库。扣押在案的作案工具手机4部，由扣押机关石狮市公安局依法没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  吴斌斌 人民陪审员  高晶荔 人民陪审员  吴静雅 二〇二一年三月十五日 法官 助理  肖 宏 书 记 员  赵闽川 附：本案适用的法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。