广东省东莞市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）粤19刑终203号原公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。上诉人（原审被告人）张癸雪，女，1986年11月4日出生，公民身份号码：430××××××××××××820，汉族，湖南省邵阳市人，文化程度初中，无业，户籍所在地为湖南省邵阳市新邵县××××××××××××。因涉嫌犯盗窃罪于2019年11月21日被羁押，同月22日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现押于东莞市第二看守所。广东省东莞市第一人民法院审理广东省东莞市第一市区人民检察院指控原审被告人张癸雪犯盗窃罪一案，于2021年1月12日作出（2020）粤1971刑初2405号刑事判决。张癸雪对该判决不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人。认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审认定，被告人张癸雪无正当职业，以办理信用卡、帮他人养卡为由，用被害人手机操作，趁被害人不知情时盗刷被害人的支付宝花呗、借呗，或用被害人手机在金融类APP贷款并将贷款转走，张癸雪亦向被害人李莲花谎称有朋友将款项还至李的银行卡上从而骗取李的款项共25000元，具体犯罪事实如下：一、盗窃犯罪事实1、2018年7月份，被害人刘银花经朋友介绍认识被告人张癸雪，后将其建设银行、农业银行、平安银行信用卡交给张代为养卡，并将银行卡号、密码、身份信息、手机号码告知张，张及时帮助刘养卡并成为朋友。后张癸雪多次到刘银花家中江西省赣州市于都县×××××××××××××××做客。2018年9月12日10时许，张癸雪在刘银花家中做客，以帮其养信用卡需要手机操作为由骗取刘将手机交给其操作。后张癸雪瞒着刘银花用刘的手机登录建设银行APP以刘的名义贷款45000元，后将该款项转走并删除相关信息，其中40000元转到刘交给张养卡的建设银行卡（卡号625××××××××××057）。后张癸雪用刘的信用卡将该款项盗刷完，余下5000元转到张的中国建设银行卡。2018年10月30日，张癸雪以同样的方式在刘银花家中用刘的手机操作下载小鲨易贷APP（兴业消费金融股份有限公司旗下的信贷服务产品）贷款3000元并将该款项转走。期间，张癸雪在刘银花不知情的情况下，用刘银花的农业银行信用卡套现17533.87元（包含逾期还款违约金）、用刘银花的平安银行信用卡套现45759.24元，共计套现63293.11元。后刘银花得知情况，催促张癸雪还钱，张还了6189元，剩余款项一直未归还。综上，刘银花被盗金额为111293.11元，扣除张癸雪归还6189元部分，损失金额为105104.11元。2、被害人尹勇进因有办理信用卡的需求，其于2019年8月6日通过微信搜索附近的人发现被告人张癸雪有代办信用卡的业务，后加张癸雪微信聊天，经沟通，张癸雪称可以到尹勇进所在地本市茶山镇坑口村帮其办理信用卡。2019年8月12日20时许，尹勇进和张癸雪在东莞市××××××××卖部门口见面，后尹根据张的要求，将手机和身份证、农业银行卡交给张操作填写资料申请办信用卡，张偷偷登录尹的支付宝在支付宝借呗借了4000元，将该款项转走后删除相关记录，接着张称已申请了中信银行的信用卡待审批后离开现场。2019年8月14日，张癸雪告知尹勇进谎称申请的中信银行信用卡审批未通过，需要重新申请一个其它银行的，又约尹于当日20时许在茶山镇坑口村同一间小卖部门口见面，张又以同样的方式操作尹勇进的手机，偷偷登录尹的支付宝在支付宝花呗上盗刷了4000元，并将相关记录删除。尹勇进不断催促张癸雪还钱，2019年10月3日，张通过支付宝还了1000元给尹。3、2019年9月26日至29日期间，被告人张癸雪住在湖南省长沙市雨花区×××××××××××××，邓友良（住湖南省长沙市雨花区××××××××××××××）使用网上交友软件通过附近的人搜索认识了张癸雪，因张的陌陌、微信动态宣传其做金融类工作、办理信用卡、养信用卡等业务，邓的平安银行已透支20000多元，聊天后张称可以帮助其操作以卡养卡达到免除利息。后邓友良经张癸雪邀请多次去到流星花园酒店4楼8427房，张用邓的手机操作，在张的误导下将手机号码、身份信息、银行卡号等告知张。2019年9月27日，张癸雪隐瞒着邓友良用邓的手机打开支付宝APP（邓友良支付宝账号：180×××××336）偷偷在借呗上借款2999元，将该笔钱转至邓的农业银行账户（账号622×××××××××××××312），后用邓的手机登录农业银行APP转走3000元。2019年9月28日，张癸雪以同样的方法用邓友良的手机操作打开民生银行信用卡APP以邓的名义贷款51000元，将该款项转至邓的农业银行账户（卡号622×××××××××××××312），后用邓的手机登录农业银行APP并将该款项转走。次日9时许，张癸雪又用邓友良的手机下载招联消费金融有限公司APP以邓的名义贷款18200元，将该笔钱转走后删除APP。2019年10月26日，张癸雪帮邓友良套现邓的民生银行信用卡时，用POS机多刷10000元，邓发现后多次催收张还钱，张还了9000元给邓。4、被害人林永祥因有办理信用卡的需求，其于2019年11月16日通过陌陌聊天软件看到被告人张癸雪的陌陌动态宣传代办信用卡，后经陌陌联系加了张的微信。经沟通，张癸雪称可以到林永祥所在地本市望牛墩镇帮其申请办理信用卡。2019年11月21日16时30分许，张癸雪驾驶一辆奔驰小轿车来到本市望牛墩镇建文洗涤用品有限公司宿舍门口附近与林永祥相见，见面后林根据张的要求将其手机交给张操作。期间，张癸雪用林永祥的手机查看京东、支付宝、微信等是否有办理贷款、申请信用卡等信息，林根据张的要求把身份证、农业银行、邮政银行、农信社银行卡交给张，张还问了林相关的工作收入、车辆等信息。期间张每操作完一个银行后就告知林申请信用卡审核不过。在该过程中，张趁林永祥不备，用林的手机在支付宝花呗上消费10000元，通过扫其朋友的微信支付二维码盗走该款项。后张癸雪的朋友将扣除手续费的套现金额9900元转到张的支付宝账户里。当日18时30分许，张癸雪将该9900元全部转走。二、诈骗、盗窃犯罪事实2019年6月18日晚上，被告人张癸雪约被害人李莲花到江西省赣州市于都县××××对面一饭店吃饭。期间张癸雪以办理业务为由要求李莲花把手机、身份证、银行卡给她操作，随后张隐瞒着李用李的手机操作并以李的名义在捷信消费金融有限公司APP贷款45000元。钱贷下来后，张癸雪将该45000元存在李莲花的中国银行卡号为621×××××××××××××337的账户里，后张癸雪将其中10000元通过财付通微信转账盗走，将其中10000元转至其支付宝账户里，接着张谎称其朋友还了25000元，并将钱转到李的中国银行卡。后李莲花到中国银行ATM机查询余额显示是多了25000元，信以为真后将其中20000元取出给了张癸雪，又应张的要求通过微信转账转给张5000元。综上，被告人张癸雪共盗窃被害人李莲花20000元，诈骗李莲花25000元。2019年11月21日20时许，公安机关在本市望牛墩镇聚龙江村广龙宾馆663房将被告人张癸雪抓获，缴获银行卡、手机等物品。以上事实，有经一审庭审质证的证据予以证实:手机、银行卡等物品，检验报告，鉴定机构资格证书，鉴定人资格证书，搜查笔录，扣押决定书，扣押清单，调取证据清单，机动车信息，现场勘验材料、现场图、现场照片，银行卡转账记录及交易明细、微信聊天记录，支付宝交易记录、支付宝还款截图、支付宝花呗支付截图、陌陌聊天、微信聊天记录、退赔申请书、通话记录光盘，到案经过，户籍材料，被害人刘银花、李莲花、尹勇进、邓友良、林永祥的陈述及辨认笔录、指认交易记录的笔录，被害人刘银花的补充笔录及提交的转账记录，被告人张癸雪的供述和辩解及指认笔录等证据。原审法院认为，被告人张癸雪无视国法，以非法占有为目的，以秘密手段窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪；被告人又以虚构事实的方法诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；上述犯罪行为依法均应予以惩处，依法应对被告人张癸雪予以数罪并罚。视被告人的具体犯罪情节和悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决：一、被告人张癸雪犯盗窃罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币50000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元；总和刑期五年三个月，并处罚金人民币55000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币55000元。二、责令被告人张癸雪在本判决发生法律效力之日起十日内退赔被害人刘银花人民币105104.11元，退赔被害人李莲花人民币45000元，退赔被害人尹勇进人民币7000元，退赔被害人邓友良人民币73200元，退赔被害人林永祥人民币10000元。三、随案移送的1部手机，予以没收，上缴国库。四、随案移送的白色奔驰车一辆（暂扣于东莞市公安局望牛墩分局），若被告人张癸雪在本判决生效之日起十日内足额退赔各被害人全部经济损失，并自本判决生效之日起30日内一次性足额缴纳罚金，予以退回本人；若被告人张癸雪没有如期退赔被害人全部经济损失和如期缴纳罚金，移送执行。上诉人张癸雪提出：1、刘银花案我给她结算后，只欠她2万元。2、一审判决量刑过重。二审期间，上诉人张癸雪没有向本院提交新的证据。经本院审理查明，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。对上诉人张癸雪所提上诉理由，经查，1、涉案45000元建设银行APP贷款有转账记录予以印证。小鲨易贷APP贷款3000元，刘银花的补充笔录中陈述其还款6期，每期285.7元，共还款1714.2元，并提供了转账记录予以印证。农业银行信用卡、平安银行套现方面有被害人刘银花在补充笔录及补充侦查阶段提交的转账记录、银行流水、微信聊天记录能够证实被害人刘银花的损失金额。上诉人所提结算后只欠刘银花二万元的意见，本院不予采纳。2、一审判决根据张癸雪的涉案金额，认罪认罚态度等情节，量刑适当，上诉人所提量刑过重的意见，本院不予采纳。本院认为，上诉人张癸雪无视国法，以非法占有为目的，以秘密手段窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪；又以虚构事实的方法诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；上述犯罪行为依法均应予以惩处，数罪并罚。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。对上诉人张癸雪所提上诉理由，经查不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 杜新春审 判 员 黄小美审 判 员 陈 雯二〇二一年三月十八日法官助理 邹少卿书 记 员 胡建东