苏州市姑苏区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0508刑初871号公诉机关苏州市姑苏区人民检察院。被告人汤新华，1970年7月27日出生，汉族，原上海圳源资产管理有限公司苏州分公司业务员，住苏州市吴中区。被告人汤新华因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月22日被刑事拘留，2019年7月26日被取保候审，2021年3月5日被变更强制措施为逮捕，2021年3月17日变更为取保候审。辩护人陆福明，江苏力信律师事务所律师。辩护人庄玲娟，江苏力信律师事务所律师。苏州市姑苏区人民检察院以姑检刑诉〔2020〕786号起诉书指控被告人汤新华犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2020年11月12日受理后依法适用简易程序，因出现不宜适用简易程序的情形，依法转为公诉案件第一审普通程序，于2021年3月17日公开开庭审理本案。苏州市姑苏区人民检察院指派检察员郑佳俊出庭支持公诉，被告人汤新华及其辩护人陆福明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。苏州市姑苏区人民检察院指控：2017年2月至2018年12月期间，被告人汤新华在上海圳源资产管理有限公司苏州分公司担任业务员，明知其所在的公司，没有取得金融许可的情况下，为了获取高额的非法利益，通过电话拉人等口口相传的方法，并许以年收益8.8%-11.3%不等及保本付息等方法，拉拢投资人投资，以理财产品“宝信盈、东保乐享、豪威富、丁志恒生”等项目，向不特定社会公众11人非法吸收公众存款达人民币729万元，到案发投资人损失达人民币677.343万元。2019年7月22日，被告人汤新华经公安机关电话通知后，主动至公安机关投案自首，到案后退出非法所得人民币16万元，现暂扣于公安机关。2020年10月28日，被告人汤新华在其辩护人在场的情况下，自愿签署认罪认罚具结书，表示认罪认罚。公诉机关认为：被告人汤新华违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人汤新华在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人汤新华主动投案，归案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。被告人汤新华认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人汤新华对公诉机关的指控其参与非法吸收公众存款罪的事实表示无异议，仅辩称其在从公司获取提成后，将其中32000元给了集资参与人顾某，另将5000元给了集资参与人康某。辩护人的辩护意见如下：汤新华吸收投资的对象主要是亲朋好友，主观恶性较小；汤新华系初犯，且系从犯，具有自首情节；汤新华在其亲属的帮助下，竭尽所能退赔24万元，具有明显悔罪表现。建议对汤新华从轻处理，适用缓刑。公诉机关根据上述量刑情节，当庭建议对被告人汤新华判处有期徒刑一年至一年六个月，适用缓刑，并处罚金。被告人汤新华表示认罪认罚。经审理查明：2013年7月，黄鹏(另案处理)在干将东路599号设立上海圳源资产管理有限公司苏州分公司（以下简称圳源苏州分公司）。2018年9月10日黄鹏又设立鼎盛昌源企业管理咨询(苏州)有限公司（以下简称鼎盛昌源公司），公司实为圳源苏州分公司原班人员。该两家公司在未取得金融许可证的情况下，安排业务团队以开茶话会、酒会、口口相传等方式向社会不特定人员宣传所谓的“宝信盈”、“东保乐享”、“豪威富”、“丁志恒生”等理财产品，向社会公众承诺在一定期限内返还投资本金，并支付年利率8.8%至11.3%不等的回报吸收公众资金。2015年8月至2018年12月，被告人汤新华担任公司理财业务员，明知其所任职的公司无金融许可证的情况下，参与公司组织的非法集资活动。截至案发，被告人汤新华向康某、黄某、陈某、顾某、赵某、沈某、姚某、杨某、商某、陆某甲、陆某乙等11名集资参与人非法吸收存款共计人民币729万元，截止案发未返还金额共计人民币674.148万元。2019年7月22日，汤新华经公安机关电话通知后自行至公安机关投案，归案后如实供述所犯罪行。2020年10月28日，汤新华在辩护人在场的情况下，在检察机关自愿签署认罪认罚具结书，表示认罪认罚。被告人汤新华在提起公诉前退出16万元用于退赔，案件审理中又退出8万元。对上述被告人汤新华作为公司业务员参与非法集资的事实，公诉人当庭宣读、出示公司营业执照等工商登记材料，《白银经营性租赁合同》、《东保享乐II号咨询服务合同》等合同文本，被告人汤新华的供述笔录，证人李某、潘某、包建初、吴某等人的证言笔录，苏州立信会计师事务所有限公司出具的《专项审计报告》，上述集资参与人的报案笔录及提供的合同、银行账户交易记录，公安机关出具的案发经过，被告人汤新华在被提起公诉前后的退款凭据，认罪认罚具结书。上述证据相互印证，被告人汤新华均表示无异议，据此予以认定。另外，关于被告人汤新华辩称其在获取提成后将其中的37000元分给两名集资参与人的辩解意见，汤新华在审理过程中提供了其微信转账记录、江苏银行账户转账记录，公诉机关经补充侦查后予以确认。据此，在计算集资参与人顾某、康某损失时予以扣除。常住人口信息表证实被告人汤新华的身份情况。本院认为，被告人汤新华伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人汤新华的行为发生在2021年3月1日前，按照《中华人民共和国刑法》第十二条从旧兼从轻的原则，应当对其适用1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，当处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人汤新华在他人组织下参与犯罪，在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人汤新华经通知自行投案，并在归案后如实供述所犯罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人汤新华具有在提起公诉前积极退赔行为，对其应适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第三款的规定，可以从轻或者减轻处罚；被告人汤新华在被提起公诉后继续退赔，在对其从轻或者减轻处罚时一并予以考虑。被告人汤新华认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。综合上述情节，决定对被告人汤新华减轻处罚，根据1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，依法应当判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。被告人汤新华系初犯，案发后积极退赔，有悔罪表现，具有社区矫正条件，根据《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款的规定，可以对其适用缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，被告人汤新华退出的人民币24万元应用于退赔其参与吸收的相关集资参与人损失。综上，依照上述《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》条款，以及《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人汤新华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金在判决生效之日即履行，上缴国库）；二、被告人汤新华在其参与的非法集资范围内与其他共同犯罪人共同承担相应退赔责任（已退出的人民币二十四万元按比例发还相关集资参与人，集资参与人名单及损失金额详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 捷审 判 员  姚梦悦人民陪审员  张 勇二〇二一年三月十七日法官 助理  高 磊书 记 员  朱 莉