湖南省南县人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘0921刑初42号公诉机关湖南省南县人民检察院。被告人熊玉莲，女，1963年5月13日，汉族，小学文化，个体工商户，户籍所在地：湖南省南县，现住址：湖南省南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月21日被南县公安局刑事拘留，同年12月1日被逮捕。现羁押于益阳市女子看守所。被告人段锐，曾用名段悦，男，1982年8月3日出生，汉族，高中文化，南县交通运输局职工，户籍所在地：湖南省南县，现住址：湖南省南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月21日被南县公安局刑事拘留，同年12月1日被逮捕。现羁押于南县看守所。湖南省南县人民检察院以南检二部刑诉［2021］5号起诉书指控被告人熊玉莲、段锐犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月28日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南县人民检察院指派检察员苏阳出庭支持公诉，被告人熊玉莲、段锐均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：2018年6月至2020年6月期间，因被告人段锐生意亏损，被告人熊玉莲、段锐借贷循环还债，以进货需要资金周转等为由，委托龚某、杨某、邱某2等人向社会不特定对象宣传其需要借款并愿意支付高于银行利息的消息，经龚某、杨某、邱某2等人宣传，被告人熊玉莲从李某、邱某1、陈某1等13人手中非法吸收公众存款人民币93.5万元，其中被告人段锐参与非法吸收公众存款人民币51.2万元。2020年10月5日，被告人熊玉莲、段锐因无力偿还借款本息，举家逃往河南省商丘市梁园区，并改变联系方式。具体犯罪事实如下：1.被告人熊玉莲经杨某介绍找被害人李某借款，于2019年6月至7月期间，被告人熊玉莲、段锐分两次从被害人李某手中借得现金人民币20万元，由被告人熊玉莲、段锐共同开具借条，约定月利率为百分之一点五，现该笔借款本金没有偿还；2.被告人熊玉莲经邱某2介绍找被害人邱某1借款，于2019年4月28日，被告人熊玉莲、段锐从被害人邱某1手中借得现金人民币2万元，由被告人熊玉莲、段锐共同开具借条，约定月利率为百分之一点五，现该笔借款本金没有偿还。3.被告人熊玉莲经龚某介绍找被害人陈某1借款，于2018年5月至2019年9月期间，被告人熊玉莲分两次从被害人陈某1手中借得现金人民币8万元，由被告人熊玉莲开具借条，约定月利率为百分之一点三，现该笔借款本金没有偿还。4.被告人熊玉莲经王某介绍找被害人徐某借款，于2020年3月17日，被告人熊玉莲从被害人徐某手中借得现金人民币2万元，由被告人熊玉莲开具借条，约定月利率为百分之一点五，现该笔借款本金没有偿还。5.被告人熊玉莲经刘某3介绍找被害人刘某1借款，于2019年2月21日、4月15日，被告人熊玉莲二次共从被害人刘某1手中借得现金人民币10万元，由被告人熊玉莲开具借条，约定月利率为百分之一，现该笔借款本金没有偿还。6.被告人熊玉莲经刘某3介绍找被害人温某借款，于2020年5月期间，被告人熊玉莲陆续共从被害人温某手中借得现金人民币10.3万元，由被告人熊玉莲开具二张借条，约定月利率为百分之一，现该笔借款本金没有偿还。7.被告人熊玉莲经龚某介绍找被害人崔某均借款，于2018年10月至2020年7月11日期间，被告人熊玉莲陆续从被害人崔某均手中借得现金人民币15万元，由被告人熊玉莲、段锐开具13万元借条、被告人熊玉莲开具2万元借条，约定月利率为百分之一点二，现该笔借款本金没有偿还。8.被告人熊玉莲经龚某介绍找被害人程某借款，于2020年6月19日，被告人熊玉莲从被害人程某手中借得现金人民币1万元，由被告人熊玉莲开具借条，承诺借期半年并付利息，现该笔借款本金没有偿还；9.被告人熊玉莲经龚某介绍找被害人张某借款，于2019年年初至2020年5月5日期间，被告人熊玉莲陆续从被害人张某手中借得现金人民币11万元，由被告人熊玉莲、段锐开具9万元借条、被告人熊玉莲开具2万元借条，约定月利率为百分之一点五，现该笔借款本金没有偿还。10.被告人熊玉莲经龚某介绍找被害人陈某2借款，于2019年6月25日，被告人熊玉莲从被害人陈某2手中借得现金人民币1万元，由被告人熊玉莲开具借条，约定月利率为百分之一点五，现该笔借款本金没有偿还。11.被告人熊玉莲经蔡某介绍找被害人刘某2借款，于2019年2月2日，被告人熊玉莲从被害人刘某2手中借得现金人民币2万元，由被告人熊玉莲开具借条，约定月利率为百分之二，现该笔借款本金没有偿还。12.被告人熊玉莲经朱秋红介绍找被害人方某借款，于2018年6月至2019年7月4日期间，被告人熊玉莲陆续从被害人方某手中借得现金人民币7.2万元，由被告人熊玉莲、段锐开具借条，约定月利率为百分之一，现该笔借款本金没有偿还。13.被告人熊玉莲经赵某2介绍找被害人赵某1借款，于2019年10月23日、2020年1月21日二次共从被害人方某手中借得现金人民币4万元，由被告人熊玉莲开具借条，约定月利率为百分之一，现该笔借款本金没有偿还。被告人熊玉莲、段锐于2020年11月20日经公安机关传唤到案，到案后均如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，被告人熊玉莲、段锐在开庭审理过程中亦无异议，且有借条、身份证复印件、微信付款截图、到案材料、户籍材料、群众上访材料、南县交通运输局说明材料、房产信息资料、证人杨某、邱某2、龚某、王某、刘某3、蔡某、赵某2的证言、被害人李某、邱某1、陈某1、徐某、刘某1、温某、崔某均、程某、张某、刘某2、陈某2、方某、赵某1的陈述、被告人熊玉莲、段锐的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人熊玉莲、段锐虚构事实，向社会不特定对象宣传并非法吸收公众存款，数额在20万元以上，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人熊玉莲、段锐犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。在共同犯罪中，被告人熊玉莲、段锐均起主要作用，均系主犯，依法均应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人熊玉莲、段锐到案后如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人熊玉莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月20日起至2023年5月19日止。罚金限本判决生效后30日内缴纳。）二、被告人段锐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月20日起至2022年5月19日止。罚金限本判决生效后30日内缴纳。）三、责令被告人熊玉莲、段锐于本判决生效后30日内退赔被害人李某人民币20万元、邱某1人民币2万元、陈某1人民币8万元、徐某人民币2万元、刘某1人民币10万元、温某人民币10.3万元、崔某均人民币15万元、程某人民币1万元、张某人民币11万元、陈某2人民币1万元、刘某2人民币2万元、方某人民币7.2万元、赵某1人民币4万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  彭勇军审 判 员  钱 峰人民陪审员  蒋国云二〇二一年三月八日书 记 员  叶 娟附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。