四川省高县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川1525刑初37号 公诉机关四川省高县人民检察院。 被告人胡谦，男，1990年3月27日生于四川省宜宾市翠屏区，汉族，中专文化，公司职员，户籍地四川省三台县，现住四川省宜宾市翠屏区。因本案，2019年7月12日被刑事拘留,2019年8月16日被执行逮捕，2019年10月15日被取保候审，2020年9月2日被刑事拘留,2020年9月30日被执行逮捕，现羁押于高县看守所。 辩护人周占刚，四川发现（宜宾）律师事务所律师。 四川省高县人民检察院以高县检一部刑诉〔2021〕25号起诉书指控被告人胡谦犯诈骗罪，于2021年2月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。高县人民检察院指派检察官杨光及助理李林冲出庭支持公诉，被告人胡谦及其辩护人周占刚到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人胡谦于2018年10月至2019年3月期间在广东鸿特普惠信息服务有限公司（正合普惠）从事贷款催收工作,其离职后仍然以公司工作人员的名义,利用微信与贷款人刘某、卿某、叶某、陈某、郑某、贾某、彭某等人取得联系,并利用之前在公司工作过程中掌握的贷款人基本信息对贷款人实施诈骗。在取得贷款人信任后,让贷款人将还款转到其使用的微信和银行账户。截止案发,被告人胡谦诈骗金额共计4万余元。2019年7月12日,被告人胡谦被公安机关抓获归案。 公诉机关认为，被告人胡谦以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。案发后，被告人自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；被告人胡谦退回非法所得4万元，可酌定从轻处罚。建议对被告人胡谦判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金。公诉机关提交了受案登记表，立案决定书，案件来源说明，归案说明，指定管辖决定书，被害人钟某不配合调查情况说明，随案移交清单，拘留证，变更羁押期限通知书，逮捕通知书，释放证明书，羁押说明，羁押证明，执行犯罪嫌疑人胡谦取保候审的函，伪造还款凭证情况说明，犯罪嫌疑人身份确查情况说明，接受证据材料清单，手机微信照片、微信截图、微信聊天记录、电子回单、交易账单、银行流水、微信转账记录，王慧敏开户资料及交易明细，搜查笔录及扣押清单，辨认现场图片，胡谦微信截图，取款流水记录，被害人陈述，证人证言，被告人胡谦的供述，被告人胡谦的户籍证明，认罪认罚具结书，退缴违法所得凭证等证据证实。 被告人胡谦对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人有坦白情节，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，退缴全部违法所得，应酌情大幅从轻处罚；其家庭有具体困难，其本人有较好的认罪悔罪表现，已不具有社会危险性，建议在公诉机关量型幅度内判处有期徒刑一年六个月，并适用缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，由东莞市公安局南城分局刑事侦查大队随案移送清单中三部手机、九张名片、一张工商银行卡、一张中国银行卡、二个U盾现移送于高县公安局;胡谦已向本院退缴违法所得四万元。 本院认为，被告人胡谦以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人还贷资金，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人胡谦到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以宽处理。辩护人提出被告人具有坦白情节，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚且退缴违法所得等情节，应酌情大幅从宽处理的辩护意见，符合本案基本事实和法律规定，本院予以采纳。被告人对多人实施诈骗，且数额较大，具有较大的社会危害性，不属于《中华人民共和国刑法》第七十二条规定的犯罪情节较轻的情形，对辩护人提出可适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条和《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款以及《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人胡谦犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月2日起至2021年11月27日止。罚金限期于本判决生效的第二日起五日内向本院缴纳。) 二、对扣押在案的作案工具手机三部、名片九张、工商银行卡一张、中国银行卡一张、U盾二个予以没收，由扣押机关高县公安局依法处理； 三、责令被告人胡谦退赔被害人刘某财产损失2179.32元；退赔被害人卿某财产损失8217.16元；退赔被害人叶某财产损失5862元；退赔被害人陈某财产损失6762元；退赔被害人郑某财产损失3796元；退赔被害人贾某财产损失6660.26元；退赔被害人彭某财产损失6909.90元；退赔被害人曾某财产损失2505.59元。共计42892.23元。被告人胡谦退缴在案的违法所得40000元，作为退赔被害人财产损失可供执行财产。继续追缴被告人胡谦违法所得2892.23元，退赔上列被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李清才 人民陪审员  吴 华 人民陪审员  何洪玉 二〇二一年二月十九日 书 记 员  李文林 书 记 员  练春梅 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条…… 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。