福建省福州市台江区人民法院 民 事 判 决 书 （2021）闽0103民初210号 原告：张**，男，1962年6月3日出生，汉族，住福建省福州市台江区。 委托诉讼代理人：林虹、郑栋梁，均系福建融成律师事务所律师。 被告：福建省卓信资产管理有限公司，住所地福建省福州市台江区茶亭街道八一七中路与群众路交叉处君临盛世茶亭地块八商业综合楼19层14办公，统一社会信用代码913501003107812951。 法定代表人：林勋。 被告：陈铭，男，1979年12月12日出生，汉族，住福建省福州市仓山区。 委托诉讼代理人：林勤、曾传锴，均系福建博世律师事务所律师。 原告张**与被告福建省卓信资产管理有限公司、被告陈铭合同纠纷一案，本院于2021年1月7日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人林虹、郑栋梁，被告陈铭委托诉讼代理人曾传锴到庭参加诉讼。被告福建省卓信资产管理有限公司经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告张**向本院提出诉讼请求：1.请求判令被告福建省卓信资产管理有限公司、被告陈铭共同返还原告张**1500000元以及相应的利息（利息自2020年9月11日起算，暂计至2020年11月17日的利息为22000元，之后的利息按年利率8%计算至款项实际付清之日止）；2.请求判令由两被告承担本案案件受理费、财产保全费、公告费等。事实与理由：原告张**与被告陈铭系朋友关系。2018年8月份，被告陈铭想要购买股票缺乏资金找张**借款，2018年8月28日，经被告陈铭指示，原告张**（甲方）与被告福建卓信资产管理有限公司（乙方）签订了《股份代持协议》，约定甲方出借交易账号替乙方代持奔腾科技事业集团股份有限公司的股份通过二级市场转让给甲方指定的交易账户，股票代码832650，转让价格3元／股，转让数量为50万股，转让金额为150万元。第一条交易账号：甲方指定以下账号作为本次股份交易的买方账号：开户券商：五矿证券有限公司，户名：李平，资金账号：×××66。第二条回购权：2.1如遇有以下情形下，甲方有权要求乙方回购其本次转让持有的目标公司的全部或部分股份……（1）甲方持股满一年；2.2回购价格根据2.1条款进行股权／股份回购时，回购价格为：（1）持股满一年，一年之后投资者有权要求乙方按照3元／股的价格回购；2.3回购期限：甲方有权在出现回购情形后要求乙方回购甲方持有目标公司的全部股权／股份。乙方应于甲方向其提出该书面要求之日起1个月内安排自身或者安排第三方一次性购买甲方持有的公司的全部股权／股份并将回购价款支付至甲方指定户头上；超过上述期限但未超过甲方向乙方提出书面回购要求之日起3个月，不予回购或未付清回购价款的，甲方有权对未付清回购价款部分按年利率8%向乙方收取利息。 《股份代持协议》签订时，陈铭亦在该《股份代持协议》签字确认并向原告张**出具了《担保承诺函》，表示其亦是合同主体，该合同项下的权利义务亦由陈铭实际在履行。《股份代持协议》签订后，原告张**应陈铭要求向李平（张**配偶）在五矿证券有限公司开设的账户转入150万元。被告陈铭操作李平在五矿证券有限公司开设的股票账户买入奔腾科技事业集团股份有限公司的股份，购入价格为3元/股，购入50万股，共计150万元。上述股权交易后，2018年8月31日，被告陈铭亦按照合同第3.1条的约定，在原告张**履行完合同义务后，依约向原告张**转账253000元。2020年8年11日，原告张**书面发函要求被告福建卓信资产管理有限公司、被告陈铭回购其全部股份。截至起诉之日止，被告福建卓信资产管理有限公司、被告陈铭均未履约。 被告福建省卓信资产管理有限公司未进行答辩。 被告陈铭辩称，1.陈铭未曾向原告张**借款，仅为案涉合同提供担保，原告张**与陈铭不是借贷关系。2.陈铭保证期间已过，无需承担担保责任。案涉《担保承诺函》对担保期间已有明确约定：“本人有义务于2019年8月28日止对该账户150万元承担无限责任。”因此，2019年8月27日原告张**所持股票已满一年，2019年8月28日即有权要求被告福建卓信资产管理有限公司回购股权，并向陈铭主张担保责任。但原告张**拖延至2020年8月12日才向陈铭主张担保责任，此时超过担保期限。根据《中华人民共和国民法典》第六百九十三条，陈铭有权拒接履行担保义务，无需承担责任。综上，请求法院驳回原告诉讼请求。 原告张**围绕诉讼请求依法提交:1、国家企业信息公示系统企业报告；2、身份证复印件、工作证、工作名片；3、股份代持协议；4、担保承诺函；5、身份证复印件；6、结婚证；7、浦发银行交易流水；8、五矿证券有限公司福州八一七营业部股票明细对账单；9、平安银行个人账户交易明细清单；10、律师函；11、EMS投递回单。 被告福建省卓信资产管理有限公司、被告陈铭未提交证据材料，被告福建省卓信资产管理有限公司未进行质证。 本院组织当事人进行了证据交换和质证。当事人表示真实性无异议的证据1-11，均具有证据的客观性、合法性、关联性特征，本院予以确认并在卷佐证。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 2018年8月28日，张**（甲方）与福建卓信资产管理有限公司（乙方）在福州签订《股份代持协议》，载明鉴于甲方出借交易账号替乙方代持有的奔腾科技实业集团股份有限公司（以下简称“目标公司”）的股份通过二级市场转让给甲方指定的交易账号，股票代码832650，转让价格3元／股，转让数量50万股，转让金额150万元，甲方指定户名为李平，资金账号为×××66作为本次股份交易的买方账号。双方约定的回购情形为甲方持股满一年，甲方有权要求乙方回购其本次转让持有的目标公司的全部或部分股份；乙方也可以指定第三方受让甲方持有的目标公司的全部或部分股份。投资者在持股满一年之后有权要求乙方按照3元／股的价格回购。乙方应于甲方向其提出回购的书面要求之日起1个月内自身或安排第三方一次性购买甲方持有的目标公司全部股权／股份并将回购价款支付至甲方指定户头上。超过上述期限但未超过甲方向乙方提出书面回购要求之日起3个月，不予回购或未付清回购价款的，甲方有权对未付清回购价款部分按年利率8%向乙方收取利息。在甲方提出回购要求日至乙方实际支付完毕全部回购价款及相应利息或者违约金之日止，回购价款（不含违约金）仍然按照该协议2.2条约定的3元／股的价格持续计算。乙方同意在上述股份交易完成后的三天内，向甲方支付财务顾问费及向甲方支付买方账号投资利息25万元，以上费用为含税价格。陈铭作为乙方回购担保人，在该协议中载明其同意为该协议的乙方回购责任提供担保，如果乙方未能按该协议执行股权回购责任的，由其本人承担该项回购责任，并签名确认。同日，陈铭出具《担保承诺函》，载明其承诺对上述股份代持协议承担回购责任，其有义务于2019年8月28日止对该账户150万元承担无限责任，如合同日期截止日时，该账户未收到该笔款项由其现行垫付，后续股份处置后权利归其所有。同日，张**向李平先后转账708000元、793500元，合计1501500元，并由李平证券账户（资金账号2000××××2366）买入奔腾集团（证券代码832650）500000股，成交价格为3元／股，总金额为1501837.5元。 2018年8月31日，陈铭通过其个人银行账号6214××××8222向张**银行账号6230××××5160转账汇款253000元。 2020年8月11日，张**委托福建融成律师事务所林虹律师分别向福建卓信资产管理有限公司、陈铭制作并寄送（2020）闽融律函字第0172号、0173号《律师函》，通知福建卓信资产管理有限公司其收函之日为张**提出回购要求日，请于收函后一个月自身或安排第三方按照3元/股的价格一次性回购张**持有的目标公司全部股权/股份并将回购价款支付至张**指定户头上，共计50万股，回购金额为150万元，逾期履行合同义务，张**有权追究其违约责任；通知陈铭其收函之日为张**提出回购要求日，应督促福建卓信资产管理有限公司在一个月自身或安排第三方按照3元/股的价格一次性回购张**持有的目标公司全部股权/股份并将回购价款支付至张**指定户头上，共计50万股，回购金额为150万元，若福建卓信资产管理有限公司逾期履行回购义务，由陈铭来承担回购责任，若陈铭逾期履行合同义务，张**有权追究其违约责任。两份《律师函》均于2020年8月12日被邮寄妥投签收。 诉讼中，原告张**陈述，陈铭系证券从业人员，由于职业限制无法直接买卖股票，且陈铭的父亲系福建省卓信资产管理有限公司的股东，持股80%，实际操纵该公司，故陈铭借用福建省卓信资产管理有限公司的名义与其签订《股份代持协议》，事实上是由陈铭操作买入股票。案涉合同名为股份代持，实为民间借贷，借款金额为1500000元，借款期限为1年以上，还款期限未明确，银转证金额为1501500元，实际经陈铭操作买入该股票的款项如合同所约定为1500000元。陈铭转账给其253000元系民间借贷的砍头息，同意予以扣除，其与福建卓信资产管理有限公司之间没有其他经济往来，均是与陈铭往来。目前其配偶李平仍然持有案涉股票。 被告陈铭陈述，其系五矿证券有限公司福州营业部机构部总经理，从事一般证券业务；其向张**转账汇款253000元系案涉1500000元的一年期的利息前置。 本院认为，张**与福建省卓信资产管理有限公司之间签订的《股份代持协议》中约定张**出借证券交易账号替福建省卓信资产管理有限公司代持股份，违反《中华人民共和国证券法》第五十八条“任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易”之规定；案涉合同中股份回购条款中约定张**持股满一年后，其有权要求福建省卓信资产管理有限公司按照3元／股的价格回购，该股份价格与其购入案涉股票的成交价格一致，应视为设定保底条款，而股票等投资属于一种高风险的经营活动，保底条款通过保证固定投资本金，免除了张**应承担的投资风险，违背了金融市场的基本经济规律和交易规则，将风险完全分配给福建省卓信资产管理有限公司。故依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，张**与福建省卓信资产管理有限公司之间签订的《股份代持协议》应属无效，因该合同取得的财产，应当予以返还。根据张**自认案涉1500000元款项已转换为其配偶李平账号为0050××××6371的证券账户中证券代码为832650奔腾集团的500000股的股份，现该股票未经处理，案涉合同所指向的1500000元款项已非可直接处分的货币，双方均未提供证据证明该股票价值，且由于股票价格上下浮动性，双方因无效合同而产生的损失或收益均无法明确。若依张**的主张，福建省卓信资产管理有限公司向张**返还1500000元，则张**不仅通过其配偶股票账户持有案涉股份，同时又获得1500000元款项，显失公平。故张**主张福建省卓信资产管理有限公司向其返还1500000元及利息的诉讼请求，无事实与法律依据，本院不予支持。 陈铭作为担保人于《股份代持协议》中为福建省卓信资产管理有限公司回购责任提供担保，并出具担保承诺函。因主合同《股份代持协议》为无效合同，故张**要求陈铭与福建省卓信资产管理有限公司共同向其返还1500000元及利息的诉讼请求，无法律依据，本院不予支持。 被告福建省卓信资产管理有限公司未到庭参加诉讼，视为放弃自己的诉讼权利，本院依法缺席审理和判决。综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《中华人民共和国证券法》第五十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条的规定，判决如下： 驳回张**的诉讼请求。 案件受理费18498元，减半收取计9249元，财产保全费5000元，均由张**负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省福州市中级人民法院。 审 判 员 黄宜奋 二〇二一年三月十六日 法官助理 潘 喆 书 记 员 唐希瑞 附注：本判决书引用的主要法律条文 《中华人民共和国合同法》 第五十二条有下列情形之一的，合同无效： （一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益； （二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益； （三）以合法形式掩盖非法目的； （四）损害社会公共利益； （五）违反法律、行政法规的强制性规定。 第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。 《中华人民共和国证券法》 第五十八条任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。 人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。