天津市河北区人民法院刑 事 判 决 书（2021）津0105刑初4号公诉机关天津市河北区人民检察院。被告人翟玲玲，女，1985年8月5日出生于天津市，汉族，初中文化，住天津市武清区，户籍所在地天津市北辰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年6月3日被天津市公安局河北分局刑事拘留，当日被取保候审。辩护人孙杨，天津敬臻律师事务所律师，系天津市河北区法律援助中心指派。被告人王书红，女，1969年8月22日出生于天津市，汉族，初中文化，住天津市武清区，户籍所在地同××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年6月3日被天津市公安局河北分局刑事拘留，当日被取保候审。辩护人王文惠，天津天章律师事务所律师，系天津市河北区法律援助中心指派。被告人高雪光，男，1972年6月1日出生于天津市，汉族，高中文化，住天津市武清区，户籍所在地天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年6月3日被天津市公安局河北分局刑事拘留，当日被取保候审。辩护人高志学，天津得安律师事务所律师。天津市河北区人民检察院以津北检三部刑诉〔2020〕42号起诉书指控被告人翟玲玲、王书红、高雪光犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月31日向本院提起公诉，本院于2021年1月4日立案受理并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市河北区人民检察院指派检察员滕朝谦出庭支持公诉，被告人翟玲玲及其辩护人孙杨，被告人王书红及其辩护人王文惠、被告人高雪光及其辩护人高志学到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年1月7日，泰博瑞投资管理公司登记为私募基金管理人，并登记备案“泰博瑞贵金属理财基金”等六只私募基金产品。在“泰博瑞贵金属理财基金”备案后，泰博瑞投资管理公司继续以该基金名义募集资金，推出“太行聚富”“太行泰丰”等系列理财产品，在本市武清区、北辰区、蓟州区、南开区等地设立门店，采用宣传单、产品说明会、讲座、口口相传及公司网站、微信公众号、门店招揽等形式公开宣传，销售上述理财产品，承诺保本保息，并在未尽职调查的情况下，招揽不符合合格投资者条件的不特定集资参与人购买理财产品。为扩大募集资金规模及逃避监管需要，泰博瑞投资管理公司实际控制人潘超又先后成立太行财务咨询公司及宝坻、津南、武清、北辰、蓟州等分公司取代原有门店。上述分公司沿用原有方式宣传、销售理财产品，所募集资金均进入泰博瑞投资管理公司账户统一支配和使用。被告人翟玲玲、王书红、高雪光分别担任武清分公司团队经理、业务员，其中，被告人翟玲玲担任武清分公司业务员、团队经理期间，参与非法吸收未兑付合同金额共计人民币（以下币种同）1121万元，造成集资参与人实际损失1059.897333万元；被告人王书红任武清分公司业务员期间，参与非法吸收的未兑付合同金额共计518万元，造成集资参与人实际损失488.22万元；被告人高雪光任武清分公司业务员期间，参与非法吸收的未兑付合同金额共计142万元，造成集资参与人实际损失共计140.62万元。为证实上述指控事实，公诉机关当庭讯问了被告人，并宣读、出示了涉案公司工商登记材料、委托管理协议及认购协议书、签约执行确认书、账户交易明细、案件来源、到案经过、户籍信息等书证材料，同案犯潘超、伍昊等人的供述，集资参与人的证言，审计报告等证据。据此，公诉机关认为，被告人翟玲玲、王书红作为天津泰博瑞投资管理有限公司的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，被告人高雪光作为天津泰博瑞投资管理有限公司的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，三被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系单位犯罪，应适用《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条之规定处罚。本案系共同犯罪，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定处罚。被告人王书红、高雪光在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人翟玲玲、王书红、高雪光犯罪后自动投案，并如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人翟玲玲、王书红、高雪光自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。被告人翟玲玲、王书红、高雪光及其辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议。三名辩护人认可起诉书指控被告人翟玲玲、王书红、高雪光存在自首、认罪认罚，被告人王书红、高雪光系从犯等情节。此外，被告人翟玲玲的辩护人提出翟玲玲应认定为从犯。经审理查明，天津泰博瑞股权投资基金管理有限公司于2011年6月成立，潘超系该公司实际控制人，注册地址天津开发区××路××号××街××号楼××层××室。后该公司陆续变更法定代表人、公司名称及注册地址等，其中，2016年3月更名为泰博瑞投资管理公司，同年9月法定代表人变更为潘超，2018年2月27日变更注册地址为天津市河北区××道街××大厦××。公司实际经营地址为天津市南开区南京路309号环球置地广场31层、天津市××道××号××大厦××层等处。2015年1月7日，泰博瑞投资管理公司在中国证券投资基金业协会登记为私募基金管理人，并先后登记备案包括“泰博瑞贵金属理财基金”在内的六只私募基金产品。在“泰博瑞贵金属理财基金”备案后，泰博瑞投资管理公司继续以该基金名义募集资金，推出“太行聚富”“太行泰丰”等系列理财产品，投资期限分为半年期、一年期，起投金额为5万元，根据投资金额、期限不同，确定年化利率为8.5%-12%，在本市武清区、北辰区、蓟州区、南开区等地设立门店，采用宣传单、产品说明会、讲座、口口相传及公司网站、微信公众号、门店招揽等形式公开宣传，销售上述理财产品，承诺保本保息，并在未尽职调查的情况下，招揽不符合合格投资者条件的不特定集资参与人购买理财产品。集资参与人与泰博瑞投资管理公司签订委托管理协议书或认购协议书、签约执行确认书等，到期后由泰博瑞投资管理公司按照协议约定兑付本息。为扩大募集资金规模及逃避监管需要，潘超于2017年6月在本市南开区南京路309号环球置地广场31层01室注册成立太行财务咨询公司，并于同年7月至11月间相继成立太行财务咨询宝坻分公司、津南分公司、武清分公司、北辰分公司、蓟州分公司取代原有门店。上述分公司大肆招募销售人员，沿用原有方式宣传、销售理财产品，所募集资金均进入泰博瑞投资管理公司账户统一支配和使用。其中，太行财务咨询武清分公司于2017年10月27日成立。被告人翟玲玲、王书红、高雪光均任职于武清分公司。其中，被告人翟玲玲于2016年10月入职，于2018年2月升任团队经理，管理、督促其团队业务员销售理财产品并获取管理提成及对应级别工资；被告人王书红于2017年3月入职担任业务员，销售理财产品并获取相应工资、提成；被告人高雪光于2017年12月入职担任业务员，销售理财产品并获取相应工资、提成。经审计，被告人翟玲玲担任相应职务期间，非法吸收公众存款共计1121万元，造成集资参与人实际损失1059万余元，并在该公司期间非法获利38万余元；被告人王书红担任相应职务期间，非法吸收公众存款共计518万元，造成集资参与人实际损失488万余元，并在该公司期间非法获利27万余元；被告人高雪光担任相应职务期间，非法吸收公众存款共计142万元，造成集资参与人实际损失140万余元，并在该公司期间非法获利9万余元。2018年6月28日，泰博瑞投资管理公司被公安机关以非法吸收公众存款罪立案并责令停止非法集资活动，公司账户被公安机关冻结。2019年1月，太行财务咨询公司各分公司停止非法募集资金。2019年5月9日，被告人翟玲玲、王书红经公安机关电话通知到案配合调查；2020年5月22日，被告人高雪光经公安机关电话通知到案配合调查。案发后，被告人翟玲玲退赔集资参与人5万元，退缴违法所得2万元；被告人王书红退缴违法所得1万元；被告人高雪光退赔集资参与人10万元，退缴违法所得3万元。案件审理期间，被告人翟玲玲自愿退缴74.5万元；被告人高雪光自愿退缴18万元。上述事实，三被告人及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有泰博瑞投资管理公司及太行财务咨询公司工商登记材料，同案犯潘超、李维利等人的供述，集资参与人孟召来、郭秀兰、赵金山等人的证言，泰博瑞贵金属理财基金委托管理协议、认购协议书、认购执行确认书、业务受理凭证，天津中一会计师事务所有限责任公司出具的审计报告，案件来源、到案经过，扣押决定书、扣押清单，缴款凭证，三被告人供述及户籍信息等证据证明。上述证据来源合法，客观真实，本院依法予以确认。本院认为，被告人翟玲玲、王书红作为泰博瑞公司的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱了金融管理秩序，数额巨大；被告人高雪光作为泰博瑞公司的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱了金融管理秩序，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，被告人翟玲玲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人王书红、高雪光在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法对其从轻或减轻处罚。被告人翟玲玲、王书红、高雪光犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，均可对其从轻处罚。被告人翟玲玲、王书红、高雪光自愿认罪认罚，依法对其从宽处罚。被告人翟玲玲、高雪光在案件审理阶段，除退缴违法所得外，还自愿、积极、主动退赔集资参与人损失，悔罪态度较好，加之二被告人均系初犯，无再犯可能性，可对二被告人酌情从轻处罚并适用缓刑。关于被告人翟玲玲辩护人所提翟玲玲系从犯的辩护意见，经查，被告人翟玲玲担任武清分公司团队经理，组织、管理、督促团队业务员开展业务，并从所辖团队业务员的业绩中获取提成，属于武清分公司的骨干人员，在非法吸收公众存款犯罪中发挥主要作用，应认定为主犯。故翟玲玲辩护人所提翟玲玲系从犯的辩护意见，本院不予支持；三辩护人所提其他辩护意见的合理部分，本院酌情予以采纳。据此，分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第三十一条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第七十六条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人翟玲玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十五万元。在缓刑考验期内，依法对被告人翟玲玲实行社区矫正。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人王书红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）三、被告人高雪光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。在缓刑考验期内，依法对被告人高雪光实行社区矫正。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）四、在案退赔款分别按比例发还集资参与人，不足部分责令三被告人继续退赔并按比例分别发还。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马 兰审 判 员  胡桂琴人民陪审员  孙 健二〇二一年三月三十一日书 记 员  张 吉附：本裁判文书适用法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。