福建省福安市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0981刑初391号 公诉机关福安市人民检察院。 被告人吴培清，曾用名吴培平，男，1977年1月16日出生于福建省福安市，汉族，初中文化，无业，住福安市，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年11月15日被福安市公安局刑事拘留，2019年12月20日经福安市人民检察院批准，次日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于福安市看守所。 辩护人毛建熙、曾浩滨，福建怀行律师事务所律师。 被告人邱树根，男，1992年8月6日出生于福建省福安市，汉族，初中文化，无业，住福安市，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年11月15日被福安市公安局刑事拘留，2019年12月20日经福安市人民检察院批准，次日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于福安市看守所。 被告人林杰，男，1987年3月17日出生于福建省福安市，汉族，初中文化，无业，住福安市，曾因赌博于2017年3月28日被福安市公安局行政拘留十日。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年11月15日被福安市公安局刑事拘留，2019年12月20日经福安市人民检察院批准，次日由福安市公安局执行逮捕，2020年10月14日经本院决定，由福安市公安局执行取保候审。 福安市人民检察院以安检二部刑诉[2020]17号起诉书指控被告人吴培清、邱树根犯收买、非法提供信用卡信息罪；被告人林杰犯收买信用卡信息罪，于2020年8月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员林玲凤出庭支持公诉，被告人吴培清及辩护人曾浩滨，被告人邱树根、林杰到庭参加诉讼。在本案审理期间，经福安市人民检察院建议，延期审理一次，现已审理终结。 公诉机关指控，2019年以来，被告人吴培清在明知上家（身份不明）向其收买配套有密码、Ｕ盾、手机卡等信息资料的信用卡（以下简称信用卡）用于违法犯罪活动的情况下，为牟取不法利益，向被告人邱树根、林杰等人收买信用卡并非法提供给上家。被告人邱树根、林杰在明知被告人吴培清向其收买信用卡用于违法犯罪活动的情况下，为牟取不法利益，向郑某1、王某等人收买信用卡并非法提供给被告人吴培清。现查明： 1、被告人吴培清向开卡人李某1收买到民生银行信用卡一张（卡号尾数3212）、向开卡人邱某收买到农业银行信用卡一张（卡号尾数5070）、向开卡人施某收买到农业银行信用卡一张（卡号尾数1178）、向被告人邱树根收买到开卡人江某工商银行信用卡一张（卡号尾数5595）、向他人（进一步侦查）收买到开卡人雷某建设银行信用卡一张（卡号尾数1315）、农业银行信用卡一张（卡号尾数2771）、开卡人钟某2农业银行信用卡一张（卡号尾数7670）、开卡人郑某1招商银行信用卡一张（卡号尾数7308）、农业银行信用卡一张（卡号尾数0879）。之后被告人吴培清将上述九张信用卡非法提供给上家。 2、被告人邱树根向开卡人郑某1收买到建设银行信用卡一张（卡号尾数0060）、向开卡人江某收买到工商银行信用卡一张（卡号尾数5595）、向钟某1（另案处理）收买到开卡人张某兴业银行信用卡一张（卡号尾数6788）。之后被告人邱树根将开卡人江某工商银行信用卡非法提供给被告人吴培清。 3、被告人林杰向开卡人王某收买到平安银行信用卡一张（卡号尾数0261）。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相应的证据。认为被告人吴培清收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人邱树根收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人林杰收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以收买信用卡信息信息罪追究其刑事责任。并认为，被告人吴培清、邱树根、林杰均自愿认罪认罚并签署具结书，可以从宽处罚，建议对被告人吴培清判处有期徒刑三年至有期徒刑三年九个月，并处罚金；对被告人邱树根判处有期徒刑一年七个月，并处罚金；对被告人林杰判处有期徒刑十一个月，并处罚金。 被告人吴培清、邱树根、林杰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人吴培清的辩护人提出的意见是对指控的犯罪事实及罪名不持异议，建议法庭根据案情对被告人吴培清从轻处罚。 经审理查明：2019年以来，被告人吴培清在明知上家（身份不明）向其收买配套有密码、Ｕ盾、手机卡等信息资料的信用卡用于违法犯罪活动的情形下，为牟取不法利益，向被告人邱树根及李某1、邱某、施某等人收买信用卡九张，并将上述信用卡信息全部非法提供给上家。被告人邱树根为牟取不法利益，在明知被告人吴培清向其收买的信用卡信息用于违法犯罪活动的情况下，向郑某1、江某、钟某1等人收买信用卡三张，并将其中江某名下的信用卡信息非法提供给被告人吴培清。被告人林杰为牟取不法利益，向开卡人王某收买信用卡一张。 2020年11月14日，福安市公安局将被告人吴培清、邱树根、林杰抓获归案，当场从被告人邱树根、林杰处提取信用卡9张，从位于福安市××村××号的案发现场及各被告人处查扣电脑主机2台、手机9部。 上述事实有经庭审质证、确认的提取在案的信用卡、手机、电脑主机等物证，证人黄某、郑某1、钟某1、邱某、施某、王某、郑某2、缪致杰、李某1、江某、陈某1、钟某2、雷某、钟某3、张某、陈某2、彭某、李某2等人的证言、辨认笔录，福安市公安局制作的搜查笔录、检查笔录、扣押决定书、扣押清单、电子数据检查工作记录，现场勘验笔录、现场照片，银行账户交易明细，福安市公安局出具的行政处罚决定书、到案经过、户籍证明及被告人吴培清、邱树根、林杰的供述、辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴培清收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且系数量巨大；被告人邱树根收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人林杰收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人吴培清、邱树根、林杰在归案后如实供述自己的罪行，同时愿意接受处罚，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人的相同辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人吴培清犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月15日起至2023年5月14日止。） 二、被告人邱树根犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月15日起至2021年6月14日止。） 三、被告人林杰犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月15日起至2020年10月14日止。） 四、扣押于福安市公安局的电脑主机2台、手机9部，予以没收。 （上述罚金应于判决生效之日起三日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。 审 判 长  雷华龙 人民陪审员  张 彬 人民陪审员  雷寿坤 二〇二一年三月十二日                                        本件与原本核对无异                书记员杨劭强 附注： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的; (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。