黑龙江省牡丹江市西安区人民法院刑 事 判 决 书（2021）黑1005刑初25号公诉机关牡丹江市西安区人民检察院。被告人齐海峰，男，1981年8月30日出生于黑龙江省牡丹江市，汉族，初中文化，无固定职业，现住牡丹江市西安区。2020年3月13日因本案被牡丹江市公安局西安分局取保候审，2021年2月26日因本案被本院取保候审。辩护人赵月琴，黑龙江法大律师事务所律师。被告人王磊，男，1986年6月26日出生于黑龙江省牡丹江市，汉族，中专文化，无固定职业，现住牡丹江市西安区。2020年3月13日因本案被牡丹江市公安局西安分局取保候审，2021年2月26日因本案被本院取保候审。辩护人关廷广，黑龙江正泰律师事务所律师。被告人路延军，男，1988年10月7日出生于黑龙江省牡丹江市，汉族，初中文化，无固定职业，现住牡丹江市西安区。2020年3月13日因本案被牡丹江市公安局西安分局取保候审，2021年2月26日因本案被本院取保候审。辩护人陈军，黑龙江鼎坤律师事务所律师。辩护人孙志鑫，黑龙江鼎坤律师事务所律师。被告人吕世光，男，1986年11月14日出生于黑龙江省牡丹江市，汉族，大学文化，中共党员，黑龙江林业职业技术学院宿舍管理科工人，现住牡丹江市西安区。2021年1月21日因本案被牡丹江市公安局西安分局取保候审，同年2月26日因本案被本院取保候审。牡丹江市西安区人民检察院以牡西检一部刑诉（2021）12号起诉书指控被告人齐海峰、王磊、路延军、吕世光犯妨害信用卡管理罪，于2021年2月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2021年3月15日公开开庭审理了本案。牡丹江市西安区人民检察院指派检察员镡浩出庭支持公诉，被告人齐海峰及其辩护人赵月琴、被告人王磊及其辩护人关廷广、被告人路延军及其辩护人孙志鑫、被告人吕世光到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人齐海峰、王磊、路延军、吕世光四人系朋友关系。2019年8月末，齐海峰、王磊、路延军三人共同居住在齐海峰租住的牡丹江市西安区龙门大市场楼上G单元201室。2019年10月，齐海峰、王磊、路延军三人为在赌博网站“刷流水”赚钱，先后向他人借用信用卡108张。其中48张银行卡系吕世光出借给齐海峰的，该48张银行卡系吕世光持有黑龙江省林业职业技术学院在校学生的邮政储蓄卡，吕世光未经卡主同意予以出借；另有54张银行卡系齐海峰向多名朋友直接借用；6张银行卡未能确认来源。齐海峰将其借到的信用卡分别借给王磊30张、路延军28张使用，三人利用他人银行卡在赌博网站“刷流水”获取利益。案发后，三人已积极上缴上述违法所得。经侦查，被告人齐海峰、王磊、路延军于2019年4月29日被公安机关抓获；被告人吕世光于2021年1月21日被公安机关电话传唤到案。公诉机关认为，被告人齐海峰非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人王磊、路延军、吕世光非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。四被告人系共同犯罪，齐海峰系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定对其处罚。王磊、路延军、吕世光系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定对其处罚。四被告人认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定可以从宽处理。齐海峰、王磊、路延军如实供述自己的罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。吕世光主动投案如实供述自己的罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。建议判处齐海峰有期徒刑三年，并处罚金，可适用缓刑；建议判处王磊、路延军、吕世光有期徒刑十个月，并处罚金，可适用缓刑。公诉机关提交了物证银行卡、U盾照片；书证被告人齐海峰、王磊、路延军、吕世光的户籍证明，现实表现证明，破案经过、抓获经过，齐海峰、王磊、路延军微信转账截图，顺丰快件查询截图，银行卡开户信息，牡丹江市公安局西安分局情况说明等；证人齐某某、付某某等人证言；被告人齐海峰、王磊、路延军、吕世光的供述和辩解；搜查笔录等证据证实。被告人齐海峰对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是齐海峰无前科劣迹，系初犯、偶犯，社会危害性不大。案发后能如实供述自己罪行，主观恶性不深，自愿认罪认罚，积极退还违法所得，有悔罪表现，可从轻处罚，建议对其适用缓刑。被告人王磊对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是王磊系从犯，无前科劣迹，且系初犯，案发后能如实供述自己罪行，有深刻的悔罪表现，能够积极退还违法所得，可从轻、减轻处罚，建议对其适用缓刑。被告人路延军对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是路延军系从犯，具有坦白情节，认罪态度好，积极悔罪，主观恶性较小。路延军无前科劣迹，且系初犯，可从轻处罚，建议对其适用缓刑。被告人吕世光对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。2020年3月11日，被告人齐海峰、王磊、路延军被公安机关抓获；2021年1月21日，被告人吕世光被公安机关电话传唤到案，自愿如实供述犯罪事实。另查明，齐海峰、王磊、路延军三人在赌博网站套利共计获利人民币3605元，并已上缴。本院认为，被告人齐海峰非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人王磊、路延军非法持有他人信用卡，数量较大；被告人吕世光在为黑龙江林业职业技术学院学员办理48张具有消费支付及存取现金功能的银行卡之后，擅自将由其持有、保管的银行卡出借给齐海峰，故四被告人均构成妨害信用卡管理罪，应依法予以惩处。公诉机关的指控成立。辩护人提出齐海峰、王磊、路延军到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，案发后能够积极退缴违法所得，建议对上述被告人从轻处罚、对其适用缓刑的辩护意见予以采纳。本案系共同犯罪，案涉银行卡大部由齐海峰告借并由其出借给王磊、路延军使用，故齐海峰系主犯，王磊、路延军、吕世光系从犯。齐海峰非法持有他人银行卡数量巨大，依法应予严惩。齐海峰、王磊、路延军到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，案发后能够积极退缴违法所得，可从轻处罚；吕世光主动投案后能如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第二十五条，第二十六条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人齐海峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。二、被告人王磊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。三、被告人路延军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。四、被告人吕世光犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。五、被告人齐海峰违法所得人民币832元、王磊违法所得人民币1387元、路延军违法所得人民币1386元，予以没收，依法上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判员 车 飞二〇二一年三月十五日书记员 郝思凯附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。