河北省晋州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0183刑初387号 公诉机关晋州市人民检察院。 被害人李某，男，1956年5月19日出生，汉族，户籍所在地及现住址：河北省晋州市。 被告人杨某妮，男，1967年12月26日出生，汉族，小学文化，经商，户籍所在地及住址：河北省晋州市。2020年4月14日因涉嫌诈骗罪被晋州市公安局刑事拘留，同年5月20日被晋州市公安局逮捕。现羁押于藁城区看守所。 辩护人娄丽云，河北牛聚强律师事务所律师。 晋州市人民检察院以晋检公诉刑诉【2020】310号起诉书指控被告人杨某妮犯诈骗罪，于2020年10月28日向本院提起公诉。本院于2020年12月10日依法公开开庭进行了审理，审理过程中晋州市人民检察院建议延期审理，本院于2021年3月19日第二次开庭审理了本案，晋州市人民检察院指派检察员李晓周出庭支持公诉，被害人李某、被告人杨某妮及其辩护人娄丽云到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年4月12日左右，被告人杨某妮以经营厂子为由联系孟某要以房产抵押借款20万元，孟某同意。4月16日下午，杨某妮来到晋州市朝阳南区孟某住处给孟某写下两张借条（每张借条借款10万元）、两张收款证明和一份以晋州市XX花园作为借款抵押的借款抵押凭证，同时杨某妮将杨某妮名下晋州市XX花园的房产证交给孟某。当日孟某将该20万元给了杨某妮，其中6.5万元给杨某妮现金，13.5万元给杨某妮农行账户转账。 2014年5月23日，被告人杨某妮以经营厂子用钱为由向靳某借款20万元，靳某要求杨某妮提供抵押，杨某妮告知靳某已用房产证向孟某抵押借款20万元，并称该房产值40万元左右。靳某给孟某打电话确认房产证已抵押给孟某，靳某借给杨某妮10万元，杨某妮向靳某出具借条。2014年5月26日杨某妮又以同样理由向靳某借款10万元，并向靳某出具借条。 2014年8月16日，孟某、靳某在借款到期后多方联系查找杨某妮无果，后靳某拿杨某妮抵押的房产证到晋州市房地产交易管理所查询发现该房产证为假证。 2014年5月30日，被告人杨某妮以其晋州市XX花园室为抵押向刘某2借款30万元，并将房产证交给刘某2。后杨某妮又将该房产证从刘某2手中骗出来，并于2014年8月14日以还贷款为由向李某借款15万元，同时将该房产证抵押给李某。2014年8月22日，李某在借款到期后多方联系查找杨某妮无果。2014年12月27日晋州市人民法院缺席判决杨某妮、赵某共同偿还刘某2本金292500元、利息10998元，后法院在执行中将该处房产抵顶给刘某2。 经查，2012年6月30日杨某妮将其已经停止经营的晋州市XX装饰材料有限公司的厂房出租给宋某拴，每年4万元租金由杨某收取（因杨某妮欠杨某80多万元）。 被告人杨某妮辩称，起诉书中指控事实为是民间借贷不是诈骗罪。2014年4月16日借孟某的二十万元没有用房本抵押，房本之前借款抵押一直未收回，且实际只收到了十三万五千元，有六万五千元是砍头息，借条上写的二十万元，现在已经还清。靳某的那笔借款需要查银行卡核实，记不清给了多少钱，借了他十万元，打的二十万元的借条。李某这笔借款的时间和金额都对。 辩护人辩护意见，被告人杨某妮不构成诈骗罪：1、该三笔借款均属于民间借贷，不构成诈骗罪。截止到2014年8月份，杨某妮的工厂一直在经营，并还租赁其它二处厂房进行经营活动，有证人张某和刘某1的证言可以证实。2、杨某妮离开晋州之前一直在经营公司，借的钱也投资了公司，投资公司的目的是为了赚钱，并未用于个人挥霍，公司亏损无力承担债务不等于其具有非法占有的目的。3、张某和刘某1的证言与起诉书指控的事实相矛盾，起诉书认为杨某妮2012年6月30日前就不再经营公司，两人的证言否认了起诉书指控的事实。4、孟某提交的银行流水不能证明杨某妮收到65000元现金的事实，因杨某妮一直供述与孟某之间不存在现金交易，65000元是孟某扣除的砍头息，符合客观事实和常理。5、杨某妮向孟某借款后，已还款185700元，孟某的本金及利息均已归还。6、假房本未在靳某手中，杨某妮在供述中否认为用假房本该笔借款抵押，靳某询问笔录中也未明确要求杨某妮用房本进行抵押。现有证据不能认定杨某妮用房本为该笔借款进行了抵押。7、杨某妮借靳某的钱全部投资公司，没有非法占有的目的。 经审理查明，2014年4月12日左右，被告人杨某妮以经营厂子为由联系孟某要以房产抵押借款20万元，孟某同意。4月16日下午，杨某妮来到晋州市朝阳南区孟某住处给孟某写下两张借条（每张借条借款10万元）、两张收款证明和一份以晋州市XX花园5-1-502作为借款抵押的借款抵押凭证，同时杨某妮将其名下晋州市XX花园5-1-502的房产证交给孟某。当日孟某将20万元给了杨某妮，（其中6.5万元给杨某妮现金，13.5万元给杨某妮农行账户转账。）后被告人杨某妮分别于2014年6月19日还款61200元，2014年7月21日还款64500元，2014年8月1日还款50000元，2014年8月2日还款10000元。 2014年5月23日，被告人杨某妮以经营厂子用钱为由向靳某借款20万元，靳某要求杨某妮提供抵押，杨某妮告知靳某已用房产证向孟某抵押借款20万元，并称该房产值40万元左右。靳某给孟某打电话确认房产证已抵押给孟某，靳某借给杨某妮10万元，杨某妮向靳某出具借条。2014年5月26日杨某妮又以同样理由向靳某借款10万元，并向靳某出具借条。 2014年8月16日，孟某、靳某在借款到期后多方联系查找杨某妮无果，后靳某拿杨某妮抵押的房产证到晋州市房地产交易管理所查询发现该房产证为假证。 2014年8月14日以还贷款为由向李某借款15万元，同时将其名下晋州市XX花园5-1-502室房产证抵押给李某。2014年8月22日，李某在借款到期后多方联系查找杨某妮无果。2014年8月被告人杨某妮逃匿。 另查明，2014年12月27日晋州市人民法院缺席判决杨某妮、赵某共同偿还刘某2本金292500元、利息10998元，后法院在执行中将该处房产抵顶给刘某2。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实： 1、立案决定书、侦查终结报告书，证实本案的发生和侦破过程。 2、民事诉讼、执行卷宗复印件，证实杨某妮房产已被晋州市人民法院依法处理。 3、企业登记信息，证实杨某妮名下的内资企业登记基本情况表。 4、借条复印件，证实杨某妮向靳某借款20万元，出具借条二张。 5、银行流水查询、借条复印件两张、抵押凭证，证实2014年4月16日孟某转账给杨某妮13.5万元；杨某妮出具借条二份，并用其位于晋州市东城区的房子做抵押。 6、房产证一份，证实杨某妮向孟某抵押的晋州市XX花园5-1-502室房产证为假证。 7、房产证复印件、借条一张，证实杨某妮2014年8月14日以XX花园室房为抵押，向李某借现金15万元。 8、银行交易明细，证实杨某妮自2014年1月1日至2015年12月31日交易流水及游某名下自2014年1月1日至2015年12月31日交易流水及对手信息。 9、账本复印件，证实杨某妮向孟某借款20万元，向靳某分二次借款20万元，杨某妮还多次向他人大额借款。 10、证人刘某2证言，2014年5月30日，杨某妮通过我的朋友找到我，说向我借款30万元，并抵押了他晋州市XX花园的房产，后来杨某妮说把房产本拿回去用几天再送回来，拿走了之后我就没再见过他，后我向晋州市法院起诉了他，法院把这套房产拍卖了，我追回了大部分损失，30万元本金追回来了。 11、证人赵某证言，杨某妮是我丈夫，我不知道他欠外边的钱，因为有人要账，我们就去了河北省张家口市怀来县打工，一直到杨某妮被抓获，我们一直没有回过晋州市。杨某妮开的是XX矿棉板厂。我在家里找到一个账本，上面有杨某妮自己写的向孟某和靳某的借款和还款情况。2014年4月份杨某妮经营的XX装饰材料厂没有再经营，也没有经营着别的生意。 12、证人杨某证言，杨某妮是我堂叔叔，杨某妮的晋州市XX装饰材料厂2012年6月30日租给北旺村的宋某了，因为杨某妮欠我八十多万元，所以杨某妮答应把每年四万元宋某租厂的钱给我，2012年6月份宋某租杨某妮的XX装饰材料厂时，杨某妮的厂里不生产了，厂里设备都没了。 13、证人宋某证言，2012年6月30日我租了杨某妮的晋州市XX装饰材料厂，租期是十年。是杨某妮的妻弟赵某忠全权代替杨某妮和我签的协议书，租金每年四万元。杨某妮同意我每年都把租金交给杨某，因为他欠杨某的钱。我租厂房时厂里没有设备，就是厂地和厂房，当时杨某妮的厂就不生产了。 14、证人游某证言，我是杨某妮的姐夫，我在XX装饰材料有限公司上过班，上了有四五年，我在车间干活来着，后来厂子不开了我就不干了，我记得有7-8年了。 15、证人张某证言，我记不清杨某妮什么时候租的我的矿棉板厂了，租赁协议签的租期三年。 16、证人刘某1证言，杨某妮是在2014年2-3月份春天租的我的厂房，用于生产天花板，说租一年租金一万元，2014年6-7月份就不干了。 17、被害人孟某陈述，2014年4月12日左右，杨某妮向我借款二十万元，并用他位于晋州市东城区（XX花园）房产本作抵押。我当场给了杨某妮6.5万元现金，然后我用我的农行的网银给杨某妮转了13.5万元。2014年8月16日借款到期，但是到8月15日我就联系不上杨某妮了。第二天我去了杨某妮的厂子，好多人跟杨某妮要账，说杨某妮已经跑了。2014年8月17日上午，我把杨某妮抵押给我们的房本给了我叔叔，我叔拿着让房管所看了看，那的人说这个房本是假的。我叔跟我说了之后我们才发觉被骗了。 18、农业银行账户明细，证实孟某于2014年4月9日支取现金60000元。 19、被害人靳某陈述，2014年5月23日，杨某妮向我借款二十万元用于工厂资金周转，我让他作抵押，杨某妮说把房本抵押给了孟某，杨某妮口头同意把抵押孟某的那套房产一并抵押给我的,之后杨某妮给我写了借条，到2014年6月22日还清,约定了利息是月息1分5厘。我就在附近的农行柜员机处先给杨某妮转账了10万元，2014年5月26日我又在晋州市门口处在我车里给了杨某妮10万元现金，杨某妮也给我打了借条，2014年6月25日还清。2014年8月16日，我跟孟某就都联系不上杨某妮了，他厂里好多人跟他要账。后我把杨某妮抵押在孟某的房本让房管所看了看，那的人说这个房本是假的，我才知道我们被骗了，后就报了警。 20、被害人李某陈述，2014年8月11日上午杨某妮找到我家中，说他的贷款到期了，让我借给他20万元还贷款，8月14日下午我通过银行转账借给了他15万，杨某妮给我打了一张借条，以杨某妮在晋州市东城区北的一套单元房为抵押，他把房子的房产证给了我。约定2014年8月24日还借款。借款到期后我就联系不上杨某妮了。后来我去法院咨询了一下，发现杨某妮抵押给我的这套房子已经在2014年8月18日被法院诉讼保全了，法院说该房产已经抵押了两次，我这是第三次了，我才知道自己被骗了。 21、被告人杨某妮供述，2014年我把XX花园的房本给了刘某2抵押借款30万元。后来我找了个理由给刘某2要出了房本，又抵押给了李某借了15万元，当时是着急还高利贷的钱，所以就欺骗了李某，没跟他说这套XX花园的房子已经抵押给了刘某2的事。我向孟某借钱抵押的XX花园的房本是我找别人办的假房本，我没跟孟某说房产本是假的，也没告诉他我的房子是已经抵押出去了。靳某借款20万元的借条是我写的。我当时由于资金周转不开，才说假话借钱。2012年我租赁石家庄东方亚特装饰材料有限公司厂房三年用于经营，2014年我还租赁过深泽县耿庄村刘某1的厂房用于经营，因欠账太多2014年8月份我去张家口打工后没有回过晋州市。 22、银行转账记录，证实被告人杨某妮于2014年6月19日向孟某还款61200元，2014年7月21日向孟某还款64500元，2014年8月1日向孟某还款50000元，2014年8月2日向孟某还款10000元。 23、辨认笔录，被害人李某辨认出7号照片中的男子就是诈骗其15万元的杨某妮；被害人孟某辨认出6号照片中的男子就是以假房产本抵押诈骗其20万元的杨某妮。 24、在逃人员登记/撤销表、抓获证明，证实被告人杨某妮被上网追逃后被抓获。 25、前科证明，证实杨某妮无前科。 26、户籍证明，证实被告人杨某妮具备刑事责任能力及证人身份情况。 上述证据，来源合法有效，客观真实，且相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人杨某妮以非法占有为目的，明知自己债务缠身，无还款能力，仍采用抵押虚假房产证和向他人重复抵押房产的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人杨某妮骗取被害人的财物依法应予返还。辩护人关于被告人杨某妮借款时租赁的厂房正常生产经营的辩解意见，经查，杨某妮大量借款后，其租赁张某和刘某1厂房均陆续停产，说明其借款时已无偿还能力。被告人杨某妮在无能力还款情况下仍大量借款，并在事后逃匿的行为足以证实其主观上具有非法占有目的；关于孟某实际借款应为135000元的意见，经查，被害人孟某在向杨某妮借款前几天支取现金60000元的银行流水记录，能够佐证孟某向杨某妮借款中包括65000元现金的事实，对该辩护意见本院不予采纳。辩护人关于被告人杨某妮已归还孟某借款185700元的意见，经查，孟某陈述该款系杨某妮归还之前借款，但未相应证据证实，故所还款项应在犯罪数额中予以扣除，对此辩护意见本院予以采纳。综上，为维护国家法律，保护公民合法财产不受侵犯，根据被告人杨某妮犯罪的事实，犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨某妮犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币七万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月14日起至2027年4月13日止。罚金自判决生效之日起30日内交纳。） 二、责令被告人杨某妮返还被害人孟某违法所得人民币14300元，返还被害人靳某人民币200000元，返还被害人李某人民币150000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  崔朝卿 审 判 员  高 原 人民陪审员  赵从勉 二〇二一年三月三十一日 书 记 员  史冰娇