福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0902刑初196号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人黄吕珍，女，1960年2月1日出生于福建省宁德市，汉族，文盲，无职业，住宁德市东侨经济开发区，户籍地宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年11月24日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年12月21日被取保候审。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检刑诉[2021]2号起诉书指控被告人黄吕珍犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉,本院于2021年3月10日受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭进行了审理。宁德市蕉城区人民检察院指派检察官周天佺出庭支持公诉。被告人黄吕珍到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年1月3日至同年12月8日，被告人黄吕珍发起人民币1000元（币种，下同）下标的民间互助会二场，吸收陈雅月、郑惠珍、黄锦城等会员计134人次入会。2016年9月，被告人黄吕珍因其个人无力承担会款而倒会。被告人黄吕珍非法吸收公众存款计548.8875万元，造成报案的陈雅月、郑惠珍、黄锦城等十一名会员直接经济损失计50.3425万元。2020年11月24日，被告人黄吕珍在湖北省潜江市园林街道被宁德市公安局蕉城分局民警抓获。案发后，被告人黄吕珍和陈雅月、郑惠珍、黄锦城等十一名会员达成还款协议，被告人黄吕珍赔偿报案会员经济损失合计42.558万元（已支付30.79万元），并和报案会员黄细灵、钱美鹃、叶贵娇、池玉姜、陈思翰、谢碧花、郑惠珍结清会款，上述十一名会员对被告人黄吕珍的行为表示谅解。公诉机关提交了会员陈雅月、郑惠珍、黄锦城等十一名证人的证言、互助会会单、已交会款确认单、福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项审核报告、协助查询财产通知书、蕉城区民间“互助会”处理意见表，谅解书，银行转账记录，情况说明，抓获经过，户籍证明，被告人黄吕珍的供述等证据。 公诉机关认为，被告人黄吕珍违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人黄吕珍有期徒刑二年，并处罚金二万元,若符合社区矫正条件，可适用缓刑。 被告人黄吕珍对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，根据被告人黄吕珍和报案会员签订的还款协议，被告人黄吕珍在本院审理期间尚欠会员黄爱珍会款67000元；尚欠会员刘贵容会款5900元；尚欠会员黄锦城会款24700元；尚欠会员陈雅月会款18380元。 本院认为，被告人黄吕珍构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄吕珍到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可从轻处罚；被告人黄吕珍在提起公诉前和报案会员达成还款协议，积极退赃退赔并取得谅解，对其可减轻处罚。综合本案情节，可认定被告人黄吕珍具有悔罪表现，实施社区矫正条件基本具备，可对被告人黄吕珍减轻处罚并依法适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三款、第十二条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人黄吕珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（已缴清） (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。) 二、责令被告人黄吕珍于本判决生效之日退出会款人民币67000元，返还会员黄爱珍；退出会款人民币5900元，返还会员刘贵容；退出会款人民币24700元，返还会员黄锦城；会款人民币18380元，返还会员陈雅月。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审判员 黄 霖 二〇二一年三月十六日 书记员 阮梦洁 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。 本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。