上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2021）沪0113刑初246号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人李某某(又名李凡)，男，1990年8月25日出生，汉族，户籍地河北省南宫市。被告人刘某，男，1991年1月11日出生，汉族，户籍地上海市静安区。被告人肖某某，男，1991年4月10日出生，汉族，户籍地河南省。被告人韩某某，男，1987年2月8日出生，汉族，户籍地上海市静安区，住上海市松江区。被告人徐某某，男，1989年11月23日出生，汉族，户籍地江苏省新沂市。被告人杨某某，男，1990年11月24日出生，汉族，户籍地江西省。上海市宝山区人民检察院以沪宝检刑诉(2021)254号起诉书指控被告人李某某、刘某、肖某某、韩某某、徐某某、杨某某犯妨害信用卡管理罪，于2021年2月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员仇某某出庭支持公诉，上列被告人到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2016年至2020年7月，被告人李某某以非法牟利为目的，雇用被告人肖某某、徐某某等人，通过互联网发布兼职广告，招募、组织社会闲散人员；雇用被告人刘某、杨某某等人，引导、协助上述闲散人员至本市各区银行大量办理银行借记卡并开通第三方银行存管业务，从需要业绩的银行、券商工作人员处收取费用，帮助其完成开户指标。尔后，由被告人李某某出资收购上述办出的银行卡，再加价出售给被告人韩某某等人用于倒卖牟利，出售给屈俊明(另案处理)用于赌博网站套利。被告人韩某某将上述购得银行借记卡出售给翟昱、周智超用于境外外汇平台开户等。经上海同大会计师事务所有限公司审计鉴定，确认李某某参与收购中国农业银行、中国银行、民生银行银行卡2,149张及民生银行银行卡165张(有效卡163张);2020年4月28日至7月12日被告人刘某参与收购银行卡525张;2020年4月30日至7月12日肖某某参与收购银行卡290张;2020年5月9日至7月12日被告人杨某某参与收购银行卡89张;2020年4月28日至6月4日被告人徐某某参与收购银行卡82张;2020年3月10日被告人韩某某以单价人民币150元价格从被告人李某某处购得民生银行卡165张，同月周智超微信、支付宝支付给韩某某22,550元。2020年7月21日，被告人李某某、刘某、肖某某、韩某某被公安人员抓获，在被告人李某某、刘某的住处分别查获非法收购的银行卡1,632张、531张,经核对有效银行卡共计2,149张。同日，被告人杨某某、徐某某接电话通知主动至公安机关投案，被告人杨某某在公安人员对其进行首次讯问时，如实供述了自己的犯罪事实。本案在审理过程中，被告人韩某某、杨某某退出了相应的违法所得。上述事实，六名被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人卢力、宋瑞显、马安勇、田抗战、屈俊明、翟昱、柯等人所作的证言，微信转账及聊天记录，中国农业银行、中国银行、民主银行出具的相关银行卡开户登记信息，相关电子证据(开卡人员明细表等)打印件，上海同大会计师事务所有限公司出具的《审计报告》及李某某等人参与收购的银行卡明细表、李某某微信向韩某某发送165人民生银行卡号信息明细表，公安机关出具的搜查证及笔录、扣押笔录、决定书及清单、协助查询财产通知书、电子数据检查工作记录、提取电子证据清单、工作记录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李某某、刘某、肖某某、韩某某、杨某某、徐某某单独或者结伙他人，非法收购、持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应依法予以处罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人李某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人刘某、肖某某、杨某某、徐某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应依法减轻处罚。被告人杨某某具具有自首情节，被告人李某某、刘某、肖某某、韩某某、徐某某具有坦白情节，均可依法从轻处罚。六名被告人均自愿认罪认罚，可依法从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月21日起至2023年7月20日止；上述罚金款已缴纳。)二、被告人韩某某妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。上述罚金款已缴纳。)三、被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月21日起至2022年1月20日止；上述罚金款于本判决生效之日起十日内缴纳。)四、被告人肖某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月21日起至2021年7月20日止；上述罚金款于本判决生效之日起十日内缴纳。)五、被告人徐某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月1日起至2021年3月31日止；上述罚金款于本判决生效之日起十日内缴纳。)六、被告人杨某某妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。上述罚金款已缴纳。)七、扣押在案的违法所得及赃证物品，依法没收。韩某某、杨某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 周 皓人民陪审员 陈 华人民陪审员 杜建红二〇二一年三月十一日书 记 员 王博今附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：……二)非法持有他人信用卡，数量较大的……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行的，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。