上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0101刑初619号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人钱晓蕾，女，1985年10月3日出生，汉族，户籍在本市青浦区。辩护人凌琳,上海汇臻律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2020〕75号起诉书指控被告人钱晓蕾犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员潘某某出庭支持公诉，被告人钱晓蕾及辩护人凌琳到庭参加诉讼。期间，经上海市第二中级人民法院批准，延长审理期限3个月。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控：上海享盈资产管理有限公司(以下简称“享盈公司”)及关联公司浙江银合控股集团有限公司、中亿国星(上海)股权投资基金管理有限公司(以下简称“中亿国星”)、浙江金掌柜仓储资产管理股份有限公司、台州市黄金家族投资管理有限公司等均由中亿国星法定代表人杜某某(另案处理)先后成立并实际控制。享盈公司成立于2015年3月17日，法定代表人杨某某，经营范围为资产管理、实业投资、投资咨询等【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。享盈公司租赁本市黄浦区延安东路XXX号金光外滩金融中心16楼作为其总部，下设瑞金分部、古北一部、古北二部等多个营业部开展经营活动。2016年6月至2018年8月期间，享盈公司在未经国家主管部门许可的情况下，向社会不特定公众宣传中亿国星、享盈公司“票据通”等理财产品，以浙江银合控股集团有限公司提供的银行票据作为抵押，与投资人签订《咨询管理服务及委托协议》，承诺投资期限3个月至12个月、8%至15.25%不等的高额年化利率，对外吸收公众存款，吸收的资金全部转入由杜某某实际控制的浙江金掌柜仓储资产管理股份有限公司、台州市黄金家族投资管理公司等账户。被告人钱晓蕾自2016年6月起担任享盈公司古北一部分部经理，负责对该分部的全面管理及理财产品销售工作，并就该分部的销售业绩获取提成。经上海公信会计师事务所鉴定，被告人钱晓蕾担任古北一部分部经理期间，该分部向241名投资人非法吸收存款84,519万元人民币(以下币种同)，造成122名投资人实际损失15,230万余元。2019年6月6日，被告人钱晓蕾至公安机关投案自首。经查，被告人钱晓蕾在案发前后共计退赃151万元。为证实上述指控事实，公诉人当庭出示了享盈公司档案机读材料、工商登记资料、中亿国星档案机读材料、相关房屋租赁合同、享盈公司销售考核管理制度、绩效考核管理办法；证人杜某某、郑某某、吴某某、王某某、孙某、陆某某、杨某某、梁某、罗某某、姜某等人的证言；投资人朱某某、申某某等人的证言及多名投资人的合同、收款确认函；上海公信会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书及相关银行交易明细、POS交易明细、享盈公司销售情况统计表单；上海市公安局黄浦分局经侦支队出具的“情况说明”；被告人钱晓蕾出具的说明及相关银行转账记录；被告人钱晓蕾到案后的多份供述等证据，并据此认为，被告人钱晓蕾作为享盈公司其他直接责任人员，为享盈公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人钱晓蕾在本案中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻处罚。被告人钱晓蕾犯罪后能自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚，能认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人钱晓蕾有期徒刑三年至四年，并处罚金,提请法院对被告人钱晓蕾作出公正判决。庭审中，被告人钱晓蕾及辩护人对公诉机关指控钱晓蕾犯非法吸收公众存款罪的事实、证据、罪名等均无异议。被告人钱晓蕾的辩护人还认为，钱晓蕾具有自首情节，在共同犯罪中系从犯，能自愿认罪认罚，在家属配合下积极退赃，建议法院对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，享盈公司及关联公司浙江银合控股集团有限公司、中亿国星、浙江金掌柜仓储资产管理股份有限公司、台州市黄金家族投资管理有限公司等均由中亿国星法定代表人杜某某(另案处理)先后成立并实际控制。享盈公司成立于2015年3月17日，法定代表人杨某某，经营范围为资产管理、实业投资、投资咨询等【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。享盈公司租赁本市黄浦区延安东路XXX号金光外滩金融中心16楼作为其总部，下设瑞金分部、古北一部、古北二部等多个营业部开展经营活动。2016年6月至2018年8月期间，享盈公司在未经国家主管部门许可的情况下，向社会不特定公众宣传中亿国星、享盈公司“票据通”等理财产品，以浙江银合控股集团有限公司提供的银行票据作为抵押，与投资人签订《咨询管理服务及委托协议》，承诺投资期限3个月至12个月、8%至15.25%不等的高额年化利率，对外吸收公众存款，吸收的资金全部转入由杜某某实际控制的浙江金掌柜仓储资产管理股份有限公司、台州市黄金家族投资管理公司等账户。被告人钱晓蕾自2016年6月起担任享盈公司古北一部分部经理，负责对该分部的全面管理及理财产品销售工作，并就该分部的销售业绩获取提成。经上海公信会计师事务所鉴定，被告人钱晓蕾担任古北一部分部经理期间，该分部向241名投资人非法吸收存款84,519万元，造成122名投资人实际损失15,230万余元。2019年6月6日，被告人钱晓蕾至公安机关投案自首。经查，被告人钱晓蕾在案发前后共计退赃151万元。以上事实，有下列证据证实：1．享盈公司档案机读材料、工商登记资料、中亿国星档案机读材料、相关房屋租赁合同、享盈公司销售考核管理制度、绩效考核管理办法等证据，证实上述公司的成立时间、经营场所、经营范围等相关情况。2．证人杜某某、郑某某、吴某某、王某某、孙某、陆某某、梁某、罗某某、姜某等人的证言，证实享盈公司非法吸收公众存款的事实及被告人钱晓蕾在该公司的职务情况。3．投资人朱某某、申某某等人的证言及多名投资人的合同、收款确认函等证据，证实享盈公司向社会不特定公众非法吸收存款的事实。4．上海公信会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书及相关银行交易明细、POS交易明细、享盈公司销售情况统计表单等证据，证实被告人钱晓蕾非法吸收公众存款的金额。5．上海市公安局黄浦分局经侦支队出具的“情况说明”，证实被告人钱晓蕾投案自首的情况。6．被告人钱晓蕾出具的说明及相关银行转账记录，证实被告人钱晓蕾的退赃情况。7．被告人钱晓蕾到案后的多份供述，证实其在担任享盈公司古北一部分部经理期间向社会不特定公众非法吸收存款的事实。上述证据经庭审宣读、出示、辨认和质证，证据合法有效，应予认定。本院认为，被告人钱晓蕾作为享盈公司其他直接责任人员，为享盈公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人钱晓蕾犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人钱晓蕾在本案共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚；其犯罪后能自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；且被告人钱晓蕾退赔了部分违法所得，可以从轻处罚。辩护人关于被告人钱晓蕾有自首情节，系从犯，并积极退赔违法所得，建议法院对其从轻处罚的相关辩护意见，合法有据，本院予以采纳。根据本案庭审查明的事实及相关证据证实，本案非法吸收公众存款的数额巨大，且给投资人造成巨大的实际经济损失，适用缓刑不足以罚当其罪，故辩护人关于对被告人钱晓蕾适用缓刑的量刑意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人钱晓蕾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年2月23日起至2023年7月17日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、被告人钱晓蕾退赔的违法所得人民币一百五十一万元，按比例发还各投资人，不足部分责令被告人钱晓蕾继续退赔并按同等原则分别发还各投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  池晓烽审 判 员  孙攀峰人民陪审员  张丽萌二〇二一年三月一日法官 助理  陆玉婷书 记 员  陆玉婷附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。