吉林省辉南县人民法院刑事判决书（2020）吉0523刑初44号公诉机关吉林省辉南县人民检察院。被告人陈亮，男，1987年5月7日出生，汉族，浙江省瑞安市人，初中文化，无业，住浙江省瑞安市。因犯危险驾驶罪，于2016年被瑞安市人民法院判处拘役一个半月，缓刑三个月。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月4日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。现羁押于辉南县看守所。辩护人：林志彬，吉林辉发律师事务所律师。被告人池久健，男，1987年10月22日出生，汉族，浙江省温州市平阳县人，初中文化，无业，住浙江省温州市平阳县。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月4日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。现羁押于辉南县看守所。辩护人：孙婉，吉林昱诚律师事务所律师。被告人施安阳，男，1987年8月26日出生，汉族，浙江省文成县人，初中文化，无业，住浙江省瑞安市。因犯故意伤害罪，于2017年4月被丽江市古城区人民法院判处有期徒刑八个月。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月4日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。现羁押于辉南县看守所。辩护人：田杰，吉林辉发律师事务所律师。被告人戴振邦，男，1985年11月5日出生，汉族，浙江省瑞安县人，初中文化，无业，住浙江省瑞安市。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月4日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2021年2月9日被辉南县公安局取保候审。辩护人：宋志凌，吉林良佐律师事务所律师。被告人荣士成，男，1982年12月12日出生，汉族，安徽省巢湖市庐江县人，大专文化，无业，住安徽省合肥市蜀山区。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年12月9日被辉南县公安局执行取保候审。辩护人：苏洋，安徽华人律师事务所律师。辩护人：吴飞，安徽华人律师事务所律师。被告人张子玉，男，1990年5月20日出生，汉族，安徽省蒙城县人，大专文化，无业，住安徽省长丰县。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年11月19日被辉南县公安局取保候审。辩护人：王贵基，吉林方鼎律师事务所律师。被告人吴唐，男，1988年8月20日出生，汉族，安徽省枞阳县人，高中文化，无业，住安徽省枞阳县。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年11月19日被辉南县公安局取保候审。辩护人：宋深博，吉林瀛盈律师事务所律师。被告人胡唐兵，男，1988年11月13日出生，汉族，安徽省枞阳县人，大专文化，无业，住安徽省合肥市蜀山区。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年11月19日被辉南县公安局取保候审。辩护人：张玉艳，辉南县法律援助中心律师。被告人潘金荣，男，1983年5月8日出生，汉族，浙江省瑞安市人，高中文化，无业，住浙江省瑞安市。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年12月9日被辉南县公安局取保候审。辩护人：于洋，吉林昱诚律师事务所律师。被告人施建知，男，1992年5月10日出生，汉族，江西省萍乡市人，大学本科，无业，住江西省萍乡市湘东区。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年11月19日被辉南县公安局取保候审。辩护人：葛玉兰，吉林荣华律师事务所律师。被告人曾显生，男，1994年3月26日出生，汉族，广西壮族自治区北流市人，初中文化，无业，住广西壮族自治区。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年11月19日被辉南县公安局取保候审。辩护人：熊晓辉，吉林吉辉律师事务所律师。被告人张志辉，男，1993年2月1日出生，汉族，内蒙古自治区察哈尔右翼前旗人，大学本科，无业，住内蒙古自治区。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年11月19日被辉南县公安局取保候审。辩护人：陈丽娟，吉林吉辉律师事务所律师。被告人陈仲贤，男，1992年6月19日出生，汉族，广东省阳西县人，高中文化，无业，住广东省阳西县。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年11月19日被辉南县公安局取保候审。辩护人：尹曼，吉林辉发律师事务所律师。被告人邓文，男，1998年7月13日出生，汉族，湖南省醴陵市人，高中文化，无业，住湖南省醴陵市。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年11月19日被辉南县公安局取保候审。辩护人：董秀红，吉林政声律师事务所律师。被告人李旭军，男，1998年12月12日出生，汉族，湖南省嘉禾县人，初中文化，无业，住湖南省嘉禾县。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年11月19日被辉南县公安局取保候审。辩护人：王绘雯，吉林昱诚律师事务所律师。被告人朱亚，男，1995年3月3日出生，汉族，湖南省湘潭县人，大专文化，无业，住湖南省湘潭县。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年11月6日被辉南县公安局取保候审。辩护人：刘志林，湖南绥之律师事务所律师。被告人高凌峰，男，1992年7月28日出生，汉族，湖南省岳阳县人，大专文化，无业，住湖南省岳阳市岳阳楼区。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年11月6日被辉南县公安局取保候审。辩护人：郭洪斌，辉南县法律援助中心律师。被告人王文峰，男，1991年8月31日出生，汉族，江西省万载县人，本科文化，无业，住江西省万载县。因涉嫌诈骗罪,于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕。经本院决定，于2020年11月6日被辉南县公安局取保候审。辩护人：熊铁钢，江西华邦律师事务所律师。辩护人：周洪平，江西利元律师事务所律师。被告人吴宗岸，男，1998年8月27日出生，汉族，广东省电白县人，大专文化，无业，住广东省湛江市霞山区。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕，经本院决定，于2020年11月6日被辉南县公安局取保候审。辩护人：范世来，辉南县法律援助中心律师。被告人陈伟建，男，1993年11月27日出生，汉族，广东省普宁市人，大学本科，无业，住广东省深圳市龙华区。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局执行逮捕，经本院决定，于2020年11月19日被辉南县公安局取保候审。辩护人：崔瀚艺，吉林昱诚律师事务所律师。被告人范梅芬，女，1992年9月25日出生，汉族，安徽省太湖县人，中专文化，无业，住安徽省安庆市大观区。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月27日被辉南县公安局执行逮捕，于2020年5月21日被辉南县公安局取保候审。被告人江静，女，1987年1月15日出生，汉族，安徽省安庆市人，高中文化，无业，住江苏省南京市鼓楼区。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月26日被辉南县公安局取保候审。被告人严珊珊，女，1984年6月5日出生，汉族，安徽省安庆市人，大专文化，无业，住安徽省安庆市宜秀区。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月27日被辉南县公安局执行逮捕，于2020年5月21日被辉南县公安局取保候审。辩护人：赵福全，吉林瀛盈律师事务所律师。被告人吴福霞，女，1974年2月7日出生，汉族，安徽省望江县人，初中文化，无业，住安徽省安庆市宜秀区。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月5日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年9月27日被辉南县公安局执行逮捕，于2020年5月21日被辉南县公安局取保候审。辩护人：张志伟，吉林乾绅律师事务所律师。吉林省辉南县人民检察院以辉检一部刑诉〔2020〕42号起诉书指控被告人陈亮、池久健、施安阳、戴振邦、荣士成、张子玉、吴唐、胡唐兵、潘金荣、施建知、曾显生、张志辉、陈仲贤、邓文、李旭军、朱亚、高凌峰、王文峰、吴宗岸、陈伟建、范梅芬、江静、严珊珊、吴福霞犯诈骗罪，于2020年6月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省辉南县人民检察院指派检察员李忠涛出庭支持公诉，被告人陈亮及其辩护人林志彬、被告人池久健及其辩护人孙婉、被告人施安阳及其辩护人田杰、被告人戴振邦及其辩护人宋志凌、被告人荣士成及其辩护人苏洋和吴飞、被告人张子玉及其辩护人王贵基、被告人吴唐及其辩护人宋深博、被告人胡唐兵及其辩护人张玉艳、被告人潘金荣及其辩护人于洋、被告人施建知及其辩护人葛玉兰、被告人曾显生及其辩护人熊晓辉、被告人张志辉及其辩护人陈丽娟、被告人陈仲贤及其辩护人尹曼、被告人邓文及其辩护人董秀红、被告人李旭军及其辩护人王绘雯、被告人朱亚及其辩护人刘志林、被告人高凌峰及其辩护人郭洪斌、被告人王文峰及其辩护人熊铁钢和周洪平、被告人吴宗岸及其辩护人范世来、被告人陈伟建及其辩护人崔瀚艺、被告人范梅芬、被告人江静、被告人严珊珊及其辩护人赵福全、被告人吴福霞及其辩护人张志伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。吉林省辉南县人民检察院指控：2019年3月初被告人陈亮、池久健在温州市鹿城区前庄路65号注册了温州市水头网络科技有限公司，公司法人为池久健，经营范围为计算机网络科技领域内的技术开发、转让、咨询、服务及软件开发、设计、制作等。2019年5月陈亮找到被告人施安阳、吴志旺（在逃）各出资50万元，准备一起经营网贷APP实施“套路贷”诈骗，以池久健为法人的温州市水头网络科技有限公司的对公账户与第三方支付公司合利宝用于资金对接，约定池久健占盈利额百分之五的股份。被告人陈亮等人以人民币25万元价格购买深圳市鑫博荣创网络科技有限公司研发的“91花”APP。陈亮找到了安徽携创通信科技有限公司的负责人张子玉，负责该网贷平台日后的催收工作。在网贷平台“91花”的日常运营中，主要由被告人池久健与戴振邦负责对平台进行管理，陈亮负责与技术的潘金荣、催收的张子玉联系。被告人陈亮、池久健、戴振邦、施安阳、吴志旺等五人为该平台负责人。通过操纵“91花”APP贷款平台以撮合服务费、手机验证费等各种名义虚增贷款金额、制造民间借贷假象等“套路”虚构事实、隐瞒真相，从而非法获利。2019年6月末至9月初，共计通过平台放款2834笔，实际放款金额人民币4686500元，应得回款人民币6695000元。以被告人潘金荣为实际负责人的深圳市鑫博荣创网络科技有限公司负责研发用于放贷的“91花”APP贷款平台并提供日常的技术支持，有前端技术人员、后端技术人员、画面技术人员、风控技术人员等。“91花”平台页面以极速借款、最高可借20000元、能分期还款为推广语，诱使被害人在该平台借款，该平台的借款额度通过后台调控最高额度只能是3000元，并且平台强制借款人员分期，每笔贷款都是分三期归还，以较短的借款周期制造违约，在借款过程中通过授权通讯录、GPS、第三方平台等方式非法获取借款人信息，公司员工陈仲贤、邓文、高凌峰、李旭军、施建知、王文峰、张志辉、朱亚、吴宗岸、曾显生、陈伟建等人在明知研发的网贷平台用于贷款诈骗而为该诈骗团伙提供帮助。被告人张子玉与被告人荣士成合作对“91花”APP贷款平台的借贷人进行催收。催收团队人员包括被告人吴唐、胡唐兵、范梅芬、严珊珊、吴福霞、江静，在明知“91花”贷款平台幕后老板及公司是通过违法行为骗取借贷人钱款及本人与平台借款人并无债务关系的情况下，使用滋扰、威胁等方式，帮助“91花”贷款平台进行催收债款。在2019年7月初至2019年9月，以荣士成为首的催收团队共计为“91花”平台催收成功331笔借款，共计人民币236618.25元。公诉机关认为，被告人陈亮、池久健、施安阳、戴振邦以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财产；荣士成、张子玉、吴唐、胡唐兵、范梅芬、江静、严珊珊、吴福霞、潘金荣、施建知、曾显生、张志辉、陈仲贤、邓文、李旭军、朱亚、高凌峰、王文峰、吴宗岸、陈伟建明知诈骗行为而为其提供帮助，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人潘金荣、施建知、曾显生、张志辉、陈仲贤、邓文、李旭军、朱亚、高凌峰、王文峰、吴宗岸、陈伟建非法获取公民个人信息，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人陈亮辩解，1.借款后会弹出相关协议，里面详细写明了相关周期和利息。2.广告是广告商推广的。我认罪，我不太懂，但是事情我干了，我不知道是否构成诈骗。其辩护人的辩护意见是：1.公诉机关指控的660余万元大部分是本金，应当扣除，同时被害人也存在过错。2.放款中大部分没有收回。3.被告人对犯本罪事实如实供述，自愿认罪，确有悔罪表现，依法可以从轻处罚。4.被告人在本案中，违法所得数额较小，被告人等实际放款数额扣除本金及被害人未某的贷款金额，其违法所得达不到情节严重标准，请求法院根据被告人实际违法所得予以从轻处罚。5.被告人陈亮有2个未成年孩子，妻子无职业，父母年纪较大，请求对被告人从轻处罚。被告人池久健辩解，2019年7月到8月20多日就结束了，和起诉书说的不一样，别的没有了。我认罪。其辩护人的辩护意见为：1.被告人未出资，而是以法人身份设立公司参与犯罪，只是听从陈亮的安排，被告人没有决定权，应当认定为从犯。2.公诉机关未明确指控本案诈骗金额及违法所得，被告人实际发放的金额不应认定为犯罪数额。3.被告人到案发前未获取分红，没有违法所得。4.被告人认罪认罚，应当从宽处罚。被告人施安阳有异议，陈亮当时说的只是民间借贷，如果当时知道是套路贷或者诈骗的话，我不能投资。而且加入的时候我就说了，我不懂，所以我不管理和操作，而且我7月底就退出了。我认罪，但是要是认定我为平台负责人的话，我有异议。其辩护人的辩护意见为：1.被告人施安阳只是出资，不参与管理，不是平台负责人。2.被告人施安阳在本起犯罪中起次要作用，其仅起帮助、提供资金作用，应当认定为从犯。3.施安阳应当认定为犯罪中止，从俄罗斯回来，施安阳2次向陈亮提出要求退伙，因无钱被拒绝。4.施安阳具有坦白情节。5.陈亮说是做民间借贷，施安阳只是出资，不参与经营，只是分红，对后期如何发展，施安阳不能控制和干预，其主观恶性小和社会危害小，应从轻或者减轻处罚。6.施安阳认识到自己的行为，并感到后悔，望从轻、减轻处罚。被告人戴振邦有异议，把我认定为平台负责人我有异议，我没有后台操作权限，我是7月16日到8月9日参加的这个事，我是7月到了俄罗斯才认识的陈亮。我认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.被告人戴振邦是从犯。2.戴振邦盈利的数额为1万元。3.戴振邦犯罪情节轻微，系非暴力犯罪，社会危害性小。4.戴振邦能够如实供述自己的罪行，认罪认罚，态度较好。5.戴振邦系家庭的经济支柱，家庭负担重，对法律没有认知，希望从轻处罚。6.戴振邦认罪认罚。7.戴振邦符合缓刑条件，请求判处缓刑。被告人荣士成对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.对公诉机关指控被告人荣士成构成诈骗罪无异议，但认为其犯罪数额应当扣除本金后认定。2.荣士成是从犯，应减轻处罚。3.无犯罪记录，系偶犯、初犯。4.认罪态度好，希望改过自新。被告人张子玉对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.对起诉书指控的犯罪定性无异议。2.催收公司未获得一分钱，被告人在7月到9月获利2万余元。3.被告人张子玉第一时间就如实供述，另外当庭认罪，应当从轻处罚。同时被告人张子玉没有犯罪记录，是初次犯罪，其女儿刚刚出生不久，家庭困难，本人认罪认罚，建议判处缓刑。被告人吴唐对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：被告人吴唐认罪认罚，能够如实供述犯罪事实，请求法院从轻减轻处罚。被告人胡唐兵对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：被告人胡唐兵认罪认罚，能够如实供述犯罪事实，请求法院从轻减轻处罚。被告人潘金荣对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.公诉机关指控的诈骗事实，按照犯罪未遂处罚更为适当。2.对于潘金荣涉嫌侵犯公民个人信息罪，应当属于想象竞合，应择一罪名定罪。3.潘金荣系从犯。4.潘金荣无前科。5.到案后能够如实供述，认罪态度好，属于坦白。6.被告人被冻结的财产与本案无关。被告人施建知对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.被告人系从犯。2.关于侵犯公民个人信息罪，被害人存在过失，应当减轻被告人的刑事责任。3.被告人获取他人信息目的是为了实施诈骗，属于牵连犯，应择一重罪处罚。4.被告人具有坦白情节，可从轻或减轻处罚。5.被告人无违法犯罪记录，系初犯、偶犯。认罪态度好。6.被告人自愿认罪认罚，应从轻处罚。被告人曾显生对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.被告人主观没有诈骗的故意，指控其构成诈骗罪，证据不足。2.对指控的侵犯公民信息罪无异议，但应考虑被动使用公民信息及从属地位。3.被告人系从犯；如实交代了违法行为，构成坦白；社会危害小。4.被告人认罪认罚，请求判处缓刑。被告人张志辉对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.被告人主观上没有诈骗的故意。2.被告人客观上无法为被告人陈亮等人诈骗行为提供帮助。3.被告人主观上没有非法获取借款人公民信息的目的，指控的该项罪名，证据不足。4.被告人系从犯，案发后，自愿认罪认罚，社会危害较小。被告人陈仲贤对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.被告人在共同犯罪中作用较小，是帮助犯，社会危害性较小。2.被告人认罪认罚，应当从轻处罚。3.被告人认罪悔罪。4.对被告人应当择一重罪处罚。被告人邓文对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.犯罪数额应当为借款后偿还部分中未使用的部分，如未某应当属于诈骗未遂。不承认自己受骗的贷款用户的数额也应扣除。2.对指控的非法获取公民个人信息罪与诈骗罪应当择一重罪处罚。被告人李旭军对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.被告人的工作内容不涉及核心技术部分，不参与后期维护，入职时间短，其工资在合理范围内。2.对公诉机关指控的两个罪名，应当择一重罪。3.被告人系从犯且自愿认罪认罚，愿意主动退赃和承担罚金，可依法从轻或减轻处罚。4.被告人并非以犯罪为目的加入公司，主观恶性小，无再犯可能。被告人朱亚对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.对犯罪数额应当进一步查明。对既遂和未遂应当分开量刑。2.被告人接触和使用的个人信息是不包括姓名、身份证号码、手机号码的其余信息，不构成侵害公民信息罪。3.公司内的所有被告人均应认定为单位犯罪的相关责任人，系协助犯，个人在主观上是放任，而非明知犯罪而进行帮助。4.被告人的行为为犯罪中止。5.被告人一直希望赔偿被害人损失，应视为退赔退赃，其地位是从犯，自愿认罪认罚，希望判决对其免于刑事处罚。被告人高凌峰对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.被告人主观不具有诈骗故意，不构成诈骗。2.被告人在侵犯公民个人信息罪中情节轻微，系从犯，且如实供述，认罪悔罪，应当依法予以从轻或减轻处罚。被告人王文峰对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.被告人王文峰没有参与软件的设计及研发，主观上没有帮助陈亮等人实施犯罪的故意。不构成诈骗罪。2.被告人王文峰主观上没有侵犯公民个人信息罪的犯罪故意，客观上不能证明王文峰获取信息的数量，不构成侵犯公民个人信息罪。3.被告人自愿认罪认罚，犯罪情节比其他被告轻微，无违法所得，建议判处缓刑，财产刑方面从轻处理。被告人吴宗岸对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.被告人不构成诈骗。2.被告人在侵犯公民个人信息罪中情节轻微，系从犯，无前科，系初犯，且如实供述，认罪悔罪，应当依法予以从轻或减轻处罚。被告人陈伟建对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.被告人只存在一个犯罪行为，应当择一重罪论处。2.被告人系从犯，没有直接故意，起次要辅助作用，应当减轻处罚；被告人系初犯、偶犯，能够如实供述，自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人范梅芬对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。被告人江静对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。被告人严珊珊对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：被告人无前科，系初犯；被告人系从犯，并认罪认罚，可依法从轻、从宽处罚。被告人吴福霞对指控的事实均供认，无辩解。并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：1.对罪名没有异议，但是对诈骗数额的认定有异议。应当扣除成本。2.被告人系从犯，初犯、偶犯，具有坦白情节，认罪悔罪，犯罪情节轻微，可免于刑事处罚。经审理查明：2019年3月初被告人陈亮、池久健注册温州市水头网络科技有限公司，公司法人为池久健。2019年5月陈亮找到被告人施安阳、吴志旺（在逃）各出资50万元，准备一起经营网贷APP实施“套路贷”诈骗，以池久健为法人的温州市水头网络科技有限公司的对公账户与第三方支付公司合利宝用于资金对接，约定池久健占盈利额百分之五的股份。被告人陈亮等人以人民币25万元价格购买深圳市鑫博荣创网络科技有限公司研发的“91花”APP。陈亮找到了安徽携创通信科技有限公司的负责人张子玉，负责该网贷平台日后的催收工作。在网贷平台“91花”的日常运营中，主要由被告人池久健与戴振邦负责对平台进行管理，陈亮负责与技术的潘金荣、催收的张子玉联系。被告人陈亮、池久健、戴振邦、施安阳、吴志旺等五人通过“91”花APP贷款平台以撮合服务费、手机验证费、等各种名义虚增贷款金额、制造民间借贷假象等“套路”虚构事实、隐瞒真相，从而非法获利。2019年6月末至9月初，共计通过平台放款2836笔，实际放款金额人民币4689146元，放款合同总额为6698780元，已收回4984449元。以被告人潘金荣为实际负责人的深圳市鑫博荣创网络科技有限公司负责研发用于放贷的“91花”APP贷款平台并提供日常的技术支持，公司员工陈仲贤、邓文、高凌峰、李旭军、施建知、王文峰、张志辉、朱亚、吴宗岸、曾显生、陈伟建等人在明知研发的网贷平台用于贷款诈骗而为该诈骗团伙提供帮助。被告人张子玉与被告人荣士成合作对“91花”APP贷款平台的借贷人进行催收。催收团队人员包括被告人吴唐、胡唐兵、范梅芬、严珊珊、吴福霞、江静，在明知“91花”贷款平台幕后老板及公司是通过违法行为骗取借贷人钱款及本人与平台借款人并无债务关系的情况下，使用滋扰、威胁等方式，帮助“91花”贷款平台进行催收债款。在2019年7月初至2019年9月，以荣士成为首的催收团队共计为“91花”平台催收成功331笔借款，共计人民币236618.25元。另查明，各被告人均已退出全部违法所得。认定上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证的下列证据予以证实：1.公民户籍信息证明、前科证明；证实各被告人均系成年人，具有完全刑事责任能力及各被告人的前科劣迹情况。证明被告人陈亮因犯危险驾驶罪，于2016年被瑞安市人民法院判处拘役一个半月，缓刑三个月。2007年12月因吸毒被行政处罚，2008年3月因吸毒被行政处罚后强制戒毒，2018年8月2日，因驾驶证吊销期间驾驶机动车被行政拘留七日。被告人施安阳因犯故意伤害罪，于2017年4月被丽江市古城区人民法院判处有期徒刑八个月。被告人戴振邦因犯抢劫罪，于2002年6月16日被瑞安市人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币1000元（犯罪时系未成年）。被告人吴唐因盗窃，于2004年5月被枞阳县公安局给予行政罚款的行政处罚。2.被告人陈亮的供述。证明2019年5月，我和池久健、戴振邦、吴志旺商量想做贷款软件，因为池久健没有钱，就让池久健挂名公司，分给池久健5%的股份，戴振邦和吴志旺出资50万，我开始出资30万。后来我找到施安阳说要做贷款软件骗钱，这样他出资50万，后来我又出资了20万。钱凑够了我就找“金荣”做贷款软件，花了25万元。软件上写的凭身份证极速下款，无抵押，最高可贷2万元，5-10分钟下款，7天还款。实际给客户的金额都是我设定的，没有2万元那么多。张子玉帮我找人催收。贷款金额是1500，我们收取450元的服务费、管理费，2000元就收取600元。施安阳和吴志旺什么都不管，只是出钱，池久健和戴振邦负责处理平台出现的问题和收钱工作。3.被告人池久健的供述。证明温州市水头网络科技有限公司是陈亮找人办理的公司手续，陈亮总体负责，我和戴振邦平时管理APP，施安阳和吴志旺具体不负责管理，他们出资、分红。我按照盈利的5%分红，陈亮、施安阳、吴志旺按照出资比例分红。2019年6月初，贷款平台准备运营的时候，陈亮和施安阳先去的俄罗斯物色地点，在他俩安排完后，我在2019年6月17日到的俄罗斯莫斯科，我们开始运营APP。我们每笔放款金额在1000-3000元，没有超过3000元的。我们出借每笔都是1000元扣300元砍头息，2000元扣600元。借款人如果在我们这里通过审核后，借款2000元签订协议，我们会将这笔2000元打入借款人的银行卡内，之后再通过管理费的方式扣除借款人600元，这样能制造虚假的给付资金流水。4.被告人戴振邦的供述。证明吴志旺出资50万，陈亮是公司最大的股东。2019年6月，吴志旺找到我说带我一起赚钱，2019年7月我和吴志旺一起去的俄罗斯，我来俄罗斯就为了帮助吴志旺，他不放心陈亮，担心陈亮账目不清，我参与网络平台的放款中，负责记账以及平台的管理。我和池久健负责看群里催收人员发来的消息，将还款人信息及还款方式统计一下，保存到电脑中，再平台中审核通过，也会帮助还款人再平台上进行还款操作。2019年8月17日左右，我跟吴志旺要了10000元。5.被告人施安阳的供述。证明2019年3月，陈亮找我吃饭，把池久健介绍给我，陈亮说有一个网络贷款平台的项目肯定赚钱，我们就详细聊了起来，2019年4月我和陈亮一起去广州找人开发，去了没谈成就回来了，过了1个月陈亮告诉我贷款平台开发完了，问我能拿出多少钱，我说我拿50万。我同意整个利润分红20%左右，剩下的钱就是他俩出了，每人出多少不清楚。我们就办理签证准备去俄罗斯，陈亮也联系好了推广公司，我们在俄罗斯半个月，7月1号开始测试运营，大概测试了三四天就正式运营，后台运营就我们三人，过了几天陈亮又来了两个朋友吴志旺和戴振邦。我和陈亮感觉运营的还可以就回温州了，后来陈亮告诉我一直在亏损，后来池久健也回来了，陈亮告诉我咱们再拼一下，我也同意了。借款人如果通过审核，1500元并签订借款协议后，我们将1500元打入借款人的银行卡，之后再通过审核费、管理费的方式扣除借款人450元，每笔都是1000元扣300元的砍头息。陈亮负责平台的运营和推广，每天查询平台推广情况，用户注册情况，池久健负责资金的对接，查看贷款情况，和第三方公司对接。我平时就负责后勤的保障。我们实际的贷款金额没有超过3000元的。我们平台借款期限就是7天，一般分三期还款，如果7天内无法偿还，每天会增加50元。6.被告人荣士成的供述。证明其是安徽携创通信科技有限公司的董事长，负责合肥地区的催收，详细的催收由吴唐、胡唐兵、张子玉负责，吴唐和胡唐兵是我们公司的总经理，负责安庆地区催收，张子玉也是公司总经理，负责合肥市催收业务。我们得到催收客户的信息后，会给客户打电话。如果还是没有还款，我们的业务员会给客户通讯录里的其他人打电话或发信息进行催贷，给欠款人施加压力，态度会比之前强硬，我们公司给催贷员进行培训，我是总负责人，张子玉负责合肥地区催贷员培训，吴唐负责安庆地区催贷员培训。我们借鉴当地银行和催贷公司的催贷话术，我和张子玉改编后下发给催贷员。欠款的客户一般如果借1500元，去掉30%的砍头息，两天还得多还600多的利息。张子玉将金主给的钱转到我公司账户，我再从这个账户转到我的卡上是我的利润。7.被告人张子玉的供述。证明荣士成是我的老板，催贷人员岗前培训，模板是我和胡唐兵各自设计的，荣士成会对我们的模板进行审核。我们先给贷款人打电话发短信，如果还是不还，我们隔2、3个小时再次打电话或发短信，如果还是不还，我们会选一个借款人的家属进行联系，给贷款人施压。欠款4天及以上的，如果催收成功，我们按10%提成，我知道网络贷款会收取30%的砍头息。91花这个项目平时是我联系的。我带一伙人在合肥市催收，胡唐兵带一伙人在安庆催收。8.被告人吴唐的供述。证明其在安庆携手共创电子通信科技有限公司名义上是老板，因为工商注册我是股东，而实际我是公司主管，负责公司员工管理，也包括对网络套路贷进行催收。我和荣士成、张子玉、严珊珊、范梅芬、胡唐兵、吴福霞、江静等都参与过催收。荣士成是老板，负责催收的整体工作，给我们发放工资，张子玉是我催贷的上司。我们岗前会有固定的模板来培训，是荣士成、张子玉让我写的，我对手下催贷的人进行培训，我们先给借款用户打电话，逾期4天的用户，我们会跟借款用户说如果继续拖欠，我们将你的欠款情况告知你的紧急联系人，如果还不还，我们就给他们的紧急联系人分别打电话，威胁他如果不还，就去跟各大金融部门反馈你信用不好，变成黑户不能贷款。9.被告人江静的供述。证明我们公司老板是荣士成，安庆公司负责人是吴唐，主管是胡唐兵，催收员范梅芬、严珊珊、吴福霞，我在公司前台工作，打了两天催收电话。催收有两个阶段，前端和后端。前端是没有逾期的，这个语气比较平和，就是提醒。后端是逾期的，态度比较恶劣，会威胁和恐吓，会骂被催收人，要你全家死，曝光你的通讯录等。10.被告人范梅芬的供述。证明2019年4与我到携创公司，荣士成从合肥来到安庆培训催单，同年6月，张子玉让我和他一起在91花平台往下分催单信息给催单员，我接收后把这些单子给其他催单员，像严珊珊、吴福霞他们，2019年7月30日我从携创公司请假了，后来张子玉让我在家自己催单，没有底薪，只给我提成。我先在91花平台系统里看到催单人员的信息，这些信息包括名字、本人及家属的电话号码、借款金额、到期时间。然后我给借款人打电话。我给客户打电话内容里有语言骚扰、骚扰威胁其家人，还有用法律程序起诉的手段向客户催收。91花放款扣下一部分贷款，比例是30%。11.被告人胡唐兵的供述。证明91花是个小额贷款平台，贷款金额在1500到3000元，会收取砍头息。张子玉会不定时的给催收员下发任务，我是安庆公司的主管，严珊珊、吴福霞、范梅芬干催收工作，我偶尔也干过催收工作。12.被告人吴福霞的供述。证明其从7月4号开始干催收一直到7月20多号。范梅芬在不会的时候教我如何打电话。如果是前端，就正常打电话告诉对方按时还款，如果是后端的，就打电话给客户，告诉他不按时还款就给你亲戚朋友打电话。如果还不还，就给欠款人亲戚朋友打电话，让欠款人亲戚朋友帮着还，还会告诉欠款人我们会找催收公司对他不利的狠话。13.被告人严珊珊的供述。证明2019年7月初，吴唐通知吴福霞、顾颖和我，让我们三人做91花平台的催贷工作。这个活是张子玉揽的，范梅芬是一直到7月中旬都是他一个人在做，从7月中旬开始，吴福霞、江静、陈昆和我陆续加入91花催贷工作，江静主要干行政，闲暇会干催贷，干了两天就不干了。后端的话，我会告诉客户如果不还钱，就会有人去找他，后果自负，如果不还钱就把他个人信息散布出去，还给他家人或朋友催要，威胁、逼迫客户还钱。14.同案犯殷敏的供述。证明2019年7月中旬，吴唐找我，让我和严珊珊学习催贷，当时干催贷的还有胡唐兵、吴唐、严珊珊、吴福霞、范梅芬、顾颖，我干了几天就不干了。催贷过程中给借款人父母、亲属和朋友打电话，以威胁的方式让借款人还钱。15.被告人潘金荣的供述。证明我是深圳市鑫博荣创科技公司的大股东，陈仲贤是法人。新濠系统是潘道龙让我们公司研发的，之后我们就开发网贷APP，功能是获取申请人身份信息、电话通讯录、短信、通话记录等。贷款人只是知道我们要查看他的信息，不知道我们要获取他手机内的通讯录和通话记录等信息。我们做好APP由潘道龙往外卖，我们还负责APP的后期维护。2019年4月，陈亮带着池久健来到我们公司购买网贷APP，后来购买了我们研发的91花APP。用户将软件的要求填写完毕后，会出现一个等待框，等待的时候，第三方公司会扒取用户相关隐私数据的过程，第三方公司将用户的数据分析，会出具一份风险评估报告给网贷平台，金主根据我们的建议决定是否放款。16.被告人施建知的供述。证明其所在的公司，陈仲贤是法人，潘金荣是老板。我负责网贷APP的测试。第三方公司用爬虫软件调取通话记录，自动授权获取通讯录信息、通话记录、通话时间、手机关机时间、手机话费等情况，这些数据是收费的。第三方公司提取客户通讯录的信息是告知贷款人的，其他信息我们网贷APP平台没有明确告知贷款人。获取这些信息后，APP将信息导入后台，APP商户在后台可以直接看贷款人员的信息。我们公司通过APP把这些信息给放款人，放款人利用这些信息追款。17.被告人吴宗岸的供述。我在公司负责风控系统的修复和前端页面的编写。我们公司研发贷款APP的功能是利用APP通过个人身份认证，绑定银行卡，申请额度，后台机器审核，自动放款，还可以通过APP后台看到用户的个人信息，包括身份证信息，通讯录信息等。风控系统的功能是用户信息管理，跟踪借款信息是否放款，催收人员分配，就是把逾期人员的借款信息、身份信息发给对应账号的催收人员。18.被告人张志辉的供述。我是做IOS手机APP开发的工程师，我根据客户要求做的主要是向外放款的，这些APP在贷款之前需要资料认证，在用户操作认证期间手机APP会收集客户的通讯录，有盾公司和新颜公司手机的人脸信息、身份证信息、淘宝信息等会将这些数据传送到我们的服务器，手机运营商和淘宝支付宝信息是新颜公司给我们一个爬虫软件获取的。如果购买APP的客户遇到逾期不还的用户，就可以用这些信息来催款。19.被告人朱亚的供述。我是2019年6月8日去鑫博荣创公司做的数据分析和风险控制，具体流程是邓文从我们公司研发的借贷APP中提取到一些用户数据，然后在从第三方公司购买一些客户的数据，邓文把两边的数据整合给到我，数据包括借款人的话费余额、催收号码库、申请准入分、贷款逾期订单数、三个月的通话频次、通讯录设置的黑名单、手机号段、入网时长，有盾公司提供客户申请贷款的评分，志成阿福公司提供欺诈报告，我接到这些数据后做分析，然后给潘金荣看。做数据分析和风险防控的目的就是借款人逾期不还钱的时候，方便催收。20.被告人邓文的供述。我负责程序后台的编程，主要是风控模块，对接第三方平台。风控模块就是用户的自动审核，逾期利息的最高额设定，砍头息的编程。还有逾期催收功能，我是和曾显生设计的。还有第三方数据平台的对接，借款人借款成功后，把借款人的数据提取出来给朱亚分析评分。APP中借款人逾期后，平台会自动把借款人的通话记录、通讯录、紧急联系人等个人信息发给催收管理员用于收账。21.被告人曾显生的供述。91花这个软件是我、邓文、陈伟建、张志辉开发的。借款人贷款的时候APP可以获取借款人的身份证信息、银行卡、手机通讯录、短信、手机运营商、紧急联系人等信息。新颜公司给我们反馈信息到APP，我们后台风控来判断是否可以放款。不论借款人是否贷款成功，只要注册身份证信息我们就会抽取费用，如果客户认证成功了，我们就从中抽取认证费。22.被告人陈伟建的供述。APP有获取个人信息的功能。我们前端会有第三方公司的接入，有盾和新颜公司接入后，获取了借款人的相关信息后会将数据发给后台进行分析。23.被告人高凌峰的供述。我主要负责所有跟我们公司合作的子平台的数据同步到我们服务器，邓文、朱亚、王文峰负责风险管控，会使用数据做分析。跟我们公司合作的放款公司，潘总会把我们后台管理的人和对方公司的人拉到一个群里，有后台管理权限的公司能提取到贷款人的姓名、身份证号码、身份证正反面、电话号码、通讯录、银行卡信息、通话记录、通话时长、通话次数等数据。这些数据是为了给收债公司催收用。24.被告人李旭军的供述。我做公司的网站推广和PS美工，我按照客户要求做的APP页面“无抵押、放贷快、最高可贷20000元”的宣传，实际贷不到20000元，一般也就能贷3000元左右。为了吸引更多客户下载这个APP。我们公司制作的APP借款额度默认是2000元，借款期限一般是5-7天。借款人借款过程中会提交手机号和通讯录，如果借款人不还钱，购买APP的客户就会骚扰、威胁借款人或者亲戚、朋友。25.辨认笔录。证实潘金荣辨认潘道龙等人。26.被害人姜某、林某等人的陈述、银行卡交易明细、公安机关附带说明。证实上述人员通过网站知道91花网贷平台，平台对外宣传放款快、利息低，上述人员通过拍身份证、人脸识别、绑定银行卡，上传通讯录等进行注册并在该平台借款，借款都需要扣除快速审核费，借款到期前就会被催款，最后还款金额均远大于借款本金。证据材料清单、银行交易明细、微信聊天记录、转账记录等，证实上述人员在91花平台的借、还款情况。27.查封扣押情况。证明被告人财产扣押的情况。28.公安机关调取温州水头公司相关证据、91花软件广告截图、催收信息及电话截图。证明91花贷款软件，收取被害人砍头息及逾期后催收人员用威胁的语言对被害人进行催收的事实。29.支付服务协议。证实91花软件采用第三方公司进行支付的方式进行放款。30.鑫博荣创公司APP销售清单、费用、工资表。证实违法获利情况。31.阿里云服务器租赁信息、农业银行交易明细、工商银行交易流水、银行流水。32.手机催收信息。证实被告人采取威胁、恐吓的方式进行催收的情况。33.各被害人的陈述及相关材料。证明被害人损失情况。34.电子证据。证实91花平台合同放款数额为6698780元，实际放款数额为4689146元，已收回4984449元。对被告人戴振邦的辩护人提供的微信截图4页。证明戴振邦的盈利数额。被告人王文峰的辩护人提供劳动合同原件一份。可以证明王文峰的入职时间及职务。被告人张子玉的辩护人提供村委会的证明材料。证明张子玉的家庭情况。上述证据，本院予以确认。针对各被告人、辩护人提出的辩解及辩护意见，本院综合认定如下：1.本案是否构成“套路贷”的问题。经查，本案中，“91花”APP对外以“无抵押、放贷快、最高可贷20000元”等为诱饵，假借民间借贷之名，通过“服务费、手续费”等方式先期扣除借款总额30%的费用，若借款人到期无力归还，则向借款人收取逾期费，恶意垒高借款人的债务，部分通过爆通讯录、电话短信滋扰、辱骂威胁被害人及其亲属的方式索要财物，具有非法占有的目的，符合“套路贷”特征，应当以诈骗罪定罪处罚。故部分辩护人的辩护意见本院不予采纳。2.关于犯罪金额问题及部分被告人的犯罪地位认定问题。关于犯罪金额的认定，经审理认为，以“利息”、“逾期费”、“服务费”、“手续费”等名目被行为人非法占有的财物均应计入犯罪数额，实际放款的数额作为成本应当予以扣除。本案中根据91花后台数据显示，放款合同总额为6698780元，其中放款本金为4689146元，已收回4984449元。既遂部分为295303元，未遂部分为1714331元。催收团队共计催收236618.25元，均为既遂部分。关于被告人池久健、施安阳、戴振邦是否认定为从犯的问题。根据陈亮、池久健、施安阳、戴振邦的供述，被告人池久健为公司法人，与被告人陈亮约定有盈利额5%的分成，平时亦参与平台的管理工作，不应认定池久健为从犯。被告人施安阳在与陈亮商讨如何利用网络贷款的方式赚钱后，出资50万，与陈亮约定享受20%左右的利润分成，不应认定为从犯。被告人戴振邦，没有证据证明被告人戴振邦参与了投资，在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯。其余各被告人均系为犯罪提供帮助，应认定为从犯。被告人荣士成及催收的各被告人与被告人陈亮、池久健、施安阳、戴振邦系“套路贷”诈骗犯罪的共犯，在共同犯罪中均系从犯。被告人潘金荣、施建知、曾显生、张志辉、陈仲贤、邓文、李旭军、朱亚、高凌峰、王文峰、吴宗岸、陈伟建在明知其制作的APP及对APP日常维护、管控可能对犯罪提供帮助的情况下，客观上为被告人陈亮等人的提供了帮助，构成共同犯罪，均系从犯。对公诉机关指控的被告人潘金荣、施建知、曾显生、张志辉、陈仲贤、邓文、李旭军、朱亚、高凌峰、王文峰、吴宗岸、陈伟建犯有侵犯公民个人信息罪，被害人在填写相关身份信息用于贷款后，APP软件对其通讯录进行了讯问并提示了被害人，虽然有部分证据提到该APP除访问被害人的通讯录外仍通过其他方式获取了被害人其他信息，但未能有足够证据予以证明，根据有利于被害人原则，本院对公诉机关指控的该项罪名不予支持。本院认为，被告人陈亮、池久健、施安阳、戴振邦以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财产；荣士成、张子玉、吴唐、胡唐兵、潘金荣、施建知、曾显生、张志辉、陈仲贤、邓文、李旭军、朱亚、高凌峰、王文峰、吴宗岸、陈伟建、范梅芬、江静、严珊珊、吴福霞明知诈骗行为而为其提供帮助，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。上述被告人到案后能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚；上述被告人退出全部违法所得，并自愿认罪认罚，可从宽处罚。被告人施安阳因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。被告人戴振邦、荣士成、张子玉、吴唐、胡唐兵、潘金荣、施建知、曾显生、张志辉、陈仲贤、邓文、李旭军、朱亚、高凌峰、王文峰、吴宗岸、陈伟建、范梅芬、江静、严珊珊、吴福霞在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，可从轻或减轻处罚。综上，本院综合考虑各被告人的犯罪事实、犯罪情节、危害后果及悔罪表现，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈亮犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月4日起至2024年9月3日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）二、被告人池久健犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月4日起至2023年9月3日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）三、被告人施安阳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月4日起至2023年7月3日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）四、被告人戴振邦犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）五、被告人荣士成犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）六、被告人潘金荣犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）七、被告人张子玉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）八、被告人陈仲贤犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）九、被告人吴唐犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）十、被告人胡唐兵犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）十一、被告人施建知犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月十五天，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月5日起至2020年11月19日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）十二、被告人曾显生犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月十五天，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月5日起至2020年11月19日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）十三、被告人张志辉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月十五天，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月5日起至2020年11月19日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）十四、被告人邓文犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月十五天，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月5日起至2020年11月19日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）十五、被告人陈伟建犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月十五天，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月5日起至2020年11月19日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）十六、被告人李旭军犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月十五天，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月5日起至2020年11月19日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）十七、被告人朱亚犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月二天，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月5日起至2020年11月6日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）十八、被告人高凌峰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月二天，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月5日起至2020年11月6日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）十九、被告人吴宗岸犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月二天，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月5日起至2020年11月6日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）二十、被告人王文峰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月二天，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月5日起至2020年11月6日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）二十一、被告人范梅芬犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）二十二、被告人严珊珊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）二十三、被告人吴福霞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）二十四、被告人江静犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）二十五、冻结的温州水头网络科技有限公司存放于广州合利宝支付科技有限公司的146519.79元，依法予以收缴，退赔给各被害人。扣押被告人池久健的银行存款200206元，其中148783.21元予以收缴，退赔给各被害人，剩余部分予以返还。各被告人退出的违法所得共计804844元，予以没收，由公安机关上缴国库，剩余扣押的被告人潘金荣的810853元，予以返还。扣押在案的手机、电脑、公司手续、U盘、账目本、硬盘、刻录机、服务器等作案工具，予以没收，由扣押机关上缴国库；非作案工具的扣押财物由扣押机关返还给各被告人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 赵庆博人民陪审员 辛林蓉人民陪审员 鄢德新二〇二一年三月五日书记员 王笑然