福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）闽05刑终285号 原公诉机关福建省南安市人民检察院 上诉人（原审被告人）黄前锋，男，1978年10月1日出生于福建省南安市，汉族，大专文化，务工，住南安市。曾因犯故意伤害罪于2013年5月10日被判处拘役五个月，缓刑六个月；又因犯伪造国家机关印章罪，于2018年10月10日被判处有期徒刑八个月，2018年11月16日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月14日被抓获，同年5月15日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，同年6月19日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 福建省南安市人民法院审理南安市人民检察院指控原审被告人黄前锋犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2020年12月18日作出（2020）闽0583刑初1080号刑事判决，原审被告人黄前锋不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：2019年年初，被告人黄前锋与“jacky”商量，由被告人黄前锋收集银行卡提供给“jacky”使用，“jacky”以每套银行卡（银行卡卡片、U盾、手机卡、密码为一套）4000元至8000元不等的价钱支付被告人黄前锋费用，每三个月支付一次。 2019年8月，被告人黄前锋在与王诗雨恋爱期间，让王诗雨办理了工商银行、中国银行、农业银行、泉州农商银行、山东省交城县太行村镇银行、平安银行、邮政储蓄银行、泉州银行共8套银行卡给其，被告人黄前锋收到上述银行卡后将其中的工商银行、中国银行、农业银行、泉州农商银行共4套银行卡非法提供给“jacky”使用。 2019年7月份，被告人黄前锋让网友兰某办理赣州银行、工商银行共2套银行卡借给其，并支付兰某酬金1000元，后将该2套银行卡非法提供给“ｊａｃｋｙ”使用。 2019年8月份，被告人黄前锋以办银行卡刷单可以赚取费用为由，让谭某到厦门市湖里区市场监督管理局办理名称为厦门市湖里区谭某家政服务部的营业执照，以及办理华夏银行、浦发银行、兴业银行、赣州银行共4套银行卡，并支付谭某酬金600元，后将其中的华夏银行、浦发银行、兴业银行共3套银行卡非法提供给“ｊａｃｋｙ”使用。 经查，2020年3月5日，“金洲林”以30万港币兑换人民币为由，骗取温桂珍转账266437元，该笔诈骗款项转账至“金洲林”指定的王诗雨工商银行卡，其中199950元又转账至谭某浦发银行卡。 2020年5月14日14时许，南安市公安局民警在泉州市丰泽区××路××期××幢××菱机电中央空调店内抓获被告人黄前锋，现场从其身上口袋中查获并扣押作案工具白色苹果手机1部、黑色华为手机1部、白色小米手机1部。同日民警在被告人黄前锋位于泉州市丰泽区××路××商城××栋××楼的住处，查获并扣押厦门市湖里区谭某家政服务部工商营业执照正本及副本（经营者谭某）、厦门市思明区派衍商务信息咨询服务部营业执照正本及副本（经营者黄前锋）、无线ＰＯＳ机7部、银行卡42张（其中被告人黄前锋本人的银行卡31张、谭某赣州银行卡1张、兰某工商银行卡1张、杜丕扁邮政储蓄银行卡1张、彭燕花工商银行卡1张）、笔记本电脑1部、电话卡7张、黑色诺基亚手机2部、黑色苹果4手机1部、蓝色诺基亚手机1部、裴立祥和赵碧阳身份证各1张、收款二维码3个、Ｕ盾3个（赣州银行1个、工商银行2个）、王诗雨泉州农商银行业务凭证1张。2020年5月16日14时许，南安市公安局民警在被告人黄前锋位于南安市的家中，查获并扣押王诗雨平安银行卡1张、邮政储蓄银行卡1张、泉州银行卡1张。 原判认定上述事实有：证人王诗雨等人的证言、报案材料、微信账户信息、中国银行（香港）有限公司交易记录、储蓄记录、中国工商银行电子回单、银行历史交易明细清单、电子数据勘查取证工作记录、QQ聊天记录、入所体检表、泉州市光前医院CT诊断报告单、血常规检验报告单、心电图报告、超声检查报告单、DR-X线诊断报告单、到案经过、刑事判决书、人员档案、户籍证明及被告人黄前锋供述和辩解等证据证实。 原判认为，被告人黄前锋的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人黄前锋曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。据此，作出判决：一、被告人黄前锋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元；二、扣押在案的作案工具白色苹果手机1部、黑色华为手机1部、白色小米手机1部，予以没收，由扣押机关南安市公安局依法上缴国库；扣押在案的厦门市湖里区谭某家政服务部工商营业执照正本及副本（经营者谭某）、厦门市思明区派衍商务信息咨询服务部营业执照正本及副本（经营者黄前锋）、无线ＰＯＳ机7部、银行卡45张、笔记本电脑1部、电话卡7张、黑色诺基亚手机2部、黑色苹果4手机1部、蓝色诺基亚手机1部、裴立祥和赵碧阳身份证各1张、收款二维码3个、Ｕ盾3个（赣州银行1个、工商银行2个）、王诗雨泉州农商银行业务凭证1张，由扣押机关南安市公安局依法处理。 上诉人黄前锋诉称，其被侦查人员刑讯逼供，没有支付报酬给谭某、兰某，没有从Ｊａｃｋｙ获得报酬，其行为应认定为妨害信用卡管理，请求予以改判或发回重审。 经审理查明，原判认定上诉人黄前锋犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚，据以认定该事实的证据均经原审庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 关于上诉人黄前锋是否构成收买、非法提供信用卡信息罪的问题。经查，证人兰某、谭某的证言证实二人分别提供2张和4张银行卡及配套给上诉人黄前锋，分别收取1000元和600元报酬，证人王某的证言证实其提供8张银行卡及配套给上诉人黄前锋，上诉人黄前锋多次供认（包括在看守所）向上述三人收取上述银行卡及配套后将其中9套提供给Ｊａｃｋｙ并收取报酬，在案同步录音录像、入所体验等材料并无其受到刑讯逼供的迹象，证实其供述的自愿性，亦能得到证人兰某、谭某、王某证言、电子数据勘查取证工作记录、ＱＱ聊天记录等相关证据的印证，足以采信，证实本案的犯罪事实。故上诉人黄前锋提出的该上诉意见不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人黄前锋收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。属数量巨大。上诉人黄前锋曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯本案之罪，是累犯，应当从重处罚。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人黄前锋请求改判或发回重审的理由不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十五条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  黄生计 审判员  陈春荣 审判员  姚顺坡 二〇二一年三月二十九日 书记员  张玲玲 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。