新疆维吾尔自治区阿克苏地区中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）新29刑终44号 原公诉机关新疆维吾尔自治区库车市人民检察院。 上诉人（原审被告人）王晓泉，男，1983年11月27日出生，汉族，出生地江苏省泰州市姜堰区，大专文化程度，原XXX有限责任公司员工，住江苏省泰州市姜堰区。2019年7月25日因涉嫌诈骗罪被江苏省无锡市公安局梁溪分局刘潭派出所民警通过网上追逃信息抓获后羁押，同年8月2日被库车市公安局刑事拘留，同年9月2日被逮捕，现羁押于库车市看守所。 辩护人许蓉，新疆鼎信旭业律师事务所律师。 辩护人王平德，男，1962年9月16日出生，汉族，住新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市新市区，系被告人王晓泉之叔。 新疆维吾尔自治区库车市人民检察院指控王晓泉犯诈骗罪一案，新疆维吾尔自治区库车市人民法院于2020年11月16日作出（2020）新2923刑初151号刑事判决。原审被告人王晓泉不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新疆维吾尔自治区人民检察院阿克苏分院指派检察员翟玉玲出庭履行职务。上诉人王晓泉及其辩护人许蓉、王平德等到庭参加诉讼。现已审理终结。 原审判决认定，被告人王晓泉接触“万博”软件后于2018年3月17日开始充值进行网络赌博，此后沉迷于网络赌博导致经济拮据。为了筹集赌资继续在“万博”软件赌博及偿还因网络赌博所欠债务，王晓泉以生意周转、给大车买保险、急用钱等为由，以借贷方式分别骗取唐某等14人共计619,400元，该款项被王晓泉用于网络赌博、偿还债务及个人开销挥霍一空。具体事实及经庭审质证、认证，法院予以确认的证据如下： 一、2018年7月2日、2019年1月25日、2019年4月16日，王晓泉因在“万博”软件输钱想翻本，故以周转大车生意为由分三次向唐某借款140,000元，该款项被王晓泉用于网络赌博、偿债，至今未予偿还。 1.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书证实：唐某报案称王晓泉向其借款14,0000元后失去联系，库车市公安局于当日立案侦查。 （2）接受证据材料清单，王晓泉身份核查信息，借条1张，王晓泉、唐某微信账号，转账、聊天记录截图，手机银行转账截图，王晓泉邮政储蓄银行卡交易明细证实：王晓泉身份核查信息载明身份证号码与姓名一致；2018年7月2日，王晓泉出具一张借陈某100,000元的借条；2019年1月25日，唐某通过邮储网银向王晓泉转账35,000元；2019年4月16日，唐某通过微信向王晓泉转账5,000元。 2.被害人唐某的陈述证实：王晓泉共向唐某借款3次，第1次是2018年7月1日，王晓泉以给大车驾驶员发工资及审车为由向唐某借款，次日上午唐某在银行柜台给王晓泉取了100,000元现金，并让其出具一张借条，借条上写的出借人为唐某妻子陈某。第2次是2019年1月25日，王晓泉以爸妈要来库车过年需要钱为由向唐某借款，当天唐某通过手机邮政网银向王晓泉转账35,000元。第3次是2019年4月16日，王晓泉以急用钱为由借款，唐某通过微信向王晓泉转款5,000元。唐某对于王晓泉借款后的具体用途不清楚。 3.被告人王晓泉的供述和辩解证实：2018年7月初，王晓泉因在“万博”软件上赌博输的多想翻本，故以周转大车生意为由向唐某借款。唐某当天在邮政银行取了100,000元现金交给王晓泉，王晓泉出具一张借陈某100，000元的借条。2019年1月底，王晓泉因输了很多钱，过年开销也大，故向唐某借款，唐某通过邮政银行网银向王晓泉转账35,000元。2019年4月中旬，王晓泉因赌博输的多，要账的人也多，故向唐某借款，当天唐某通过微信给王晓泉转账5,000元。王晓泉共向唐某借款140,000元，该款大部分在“万博”软件上输掉，一小部分用于偿债。 4.辨认笔录证实：唐某、王晓泉通过照片相互辨认出对方。 二、2018年11月28日、2019年1月18日，王晓泉为了筹集赌资，以做生意为由分二次向黄某共计借款220，000元，后其向黄某还款55,100元，余164,900元未还，该款项被王晓泉用于还债及“万博”软件赌博。 1.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书证实：黄某报案称王晓泉向其借款170,000元后失去联系，库车市公安局接到报案后于当日立案侦查。 （2）接受证据材料清单，王晓泉向黄某借款的借条2张，黄某建行个人账户收入交易明细2张，王晓泉、黄某微信账号，微信转账记录截图2张证实：2018年11月28日，王晓泉在身份证复印件上向黄某书写一张借款100,000元的借条。2019年1月18日，王晓泉向黄某出具一张借款120,000元的借条。2019年2月26日，王晓泉向黄某微信转账11,700元，2019年3月21日，王晓泉通过尾号9244的银行卡向黄某账户转入11，700元，2019年4月22日，王晓泉通过尾号9244银行卡向黄某账户转入31,700元。 （3）王晓泉尾号9244建行卡流水明细、黄某中国建设银行个人活期账户交易明细证实：2018年11月28日，黄某向王晓泉银行转账100,000元；2019年1月18日，黄某通过建设银行贷款120,000元。 2.被害人黄某的陈述证实：2018年11月20日，王晓泉以大车资金周转不开为由向黄某借款，2018年11月28日，黄某通过建行网银向王晓泉转账100,000元。2019年1月的一天，王晓泉以贷款到期平账为由再次向黄某借款，黄某通过建行向王晓泉转账120,000元后发现其用POS机套现，经询问，王晓泉说要借用这120,000元，每月分期还款11,700元，并于2020年1月18日前偿还全部本金和利息。此后，王晓泉未按期还款，在黄某多番催促下，王晓泉通过网银于2019年2月、3月分别还款11,700元，2019年4月还款31,700元。 3.被告人王晓泉的供述和辩解证实：2018年11月份左右，王晓泉为了能有更多的钱投到“万博”软件里赌博，以做生意为由向黄某借款。2018年11月底的一天，黄某通过建行网银向王晓泉转账100,000元，王晓泉在一张自己的身份证复印件上写了借条给黄某。2019年1月的一天，王晓泉再次向黄某借款，并通过POS机分三次将黄某的120,000元刷到自己的建行卡上。后王晓泉向黄某分3次共计还款55,100元，剩余164,900元至今未归还。王晓泉向黄某借的款项一部分被用于偿债，一部分被用于“万博”软件赌博。 4.辨认笔录证实：黄某、王晓泉通过照片相互辨认出对方。 三、2018年12月15日、2019年4月16日，王晓泉在“万博”软件账号内赌资将输完时，以急用钱为由分二次向赵某1借款30,000元，并将该款项全部充到“万博”软件账号赌博至今未予偿还，赵某1在事后才得知王晓泉借款真实用途。 1.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书证实：赵某1报案称王晓泉向其借款30,000元后失去联系，库车市公安局接到报案后于当日立案侦查。 （2）接受证据材料清单，赵某1、王晓泉微信截图2张，转账记录3张，聊天记录2张证实：赵某1通过微信分二次向王晓泉转账30,000元。2019年4月29日，赵某1通过微信询问王晓泉经济上为何如此紧张，其回复“输了”。 2.被害人赵某1的陈述证实：2018年12月15日、2019年4月16日，王晓泉以急用钱为由向其借款，其通过微信分二次共计向王晓泉转账30,000元。赵某1向王晓泉出借借款后，听他人说王晓泉到处借钱，经向王晓泉询问借钱缘由时被告知在网上输了。 3.被告人王晓泉的供述和辩解证实：2018年12月中旬，王晓泉在“万博”账号内的赌资快输完时，以急用钱为由向赵某1借款30,000元，赵某1通过微信分二次共计向王晓泉转账30,000元，该借款已被王晓泉全部充到“万博”软件账号内赌博。 4.辨认笔录证实：赵某1、王晓泉通过照片相互辨认出对方。 四、2019年1月16日、2019年1月20日，王晓泉为筹集赌资向徐某借款50,000元，该款项被王晓泉用于赌博、日常开销及偿债，至今未予偿还。 1.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书证实：徐某报案称王晓泉向其借款50,000元未还失去联系，库车市公安局接到报案后于当日立案侦查。 （2）接受证据材料清单，王晓泉、徐某的微信账号，转账记录截图证实：2019年1月16日，徐某向王晓泉微信转账5,000元；2019年1月20日，徐某向王晓泉微信转账55,000元；2019年1月21日，王晓泉向徐某微信转账10,000元。 2.被害人徐某陈述证实：2018年11月期间，王晓泉以手头紧及给大车买保险为由，向徐某借款，徐某于2019年1月16日、2019年1月20日通过微信共计向王晓泉转账60,000元。2019年1月21日徐某感觉自己手头紧张，从王晓泉处要回10,000元，剩余50,000元王晓泉至今未还。 3.被告人王晓泉的供述和辩解证实：王晓泉为保障赌资充裕，于2019年1月中旬向徐某借款，徐某通过微信分2次向王晓泉转账60,000元，第二天徐某说自己手头紧又从王晓泉处要回10,000元。王晓泉将上述借款用于赌博、日常开销及偿债。 4.辨认笔录，证实：徐某、王晓泉通过照片相互辨认出对方。 五、2019年1月26日、2019年4月11日，王晓泉以给大车购买保险等为由分两次向王某1借款80,000元，后其向王某1还款20,000元，剩余60,000元未还，该款项被王晓泉用于偿债及“万博”软件赌博。 1.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书证实：王某1报案称王晓泉向其借款70,000元失去联系，库车市公安局于当日决定立案侦查。 （2）接受证据材料清单，王晓泉、王某1微信账号，微信转账记录截图，2张借条证实：2019年1月26日，王晓泉在身份证复印件上向王某1写了一张60,000元的借条，并写明还款日期为2019年7月26日；2019年4月11日，王晓泉在身份证复印件上给王某1写了一张30,000元的借条，写明2019年5月15日前还款；2019年5月14日，王晓泉向王某1微信转账20,000元； 2.被害人王某1的陈述证实：2019年1月26日，王晓泉以给驾驶员发工资、修车、过年用钱为由，向王某1借款50,000元，并将本息合并计算后向王某1出具一张60，000元的借条。此后王晓泉以车辆审验、买保险资金紧张为由，再次向王某1借款，王某1于2019年4月11日向王晓泉交付30,000元现金，王晓泉出具了30,000元的借条。2019年5月14日，王晓泉向王某1转账20,000元。 3.被告人王晓泉的供述与辩解证实：2019年1月20日左右，王晓泉向王某1借款，王某1给了王晓泉50,000元现金，王晓泉在身份证复印件上写了一张60,000元的借条。2019年4月初，王晓泉在“万博”上输钱多，前期借的钱也有好多人催款，故其以给大车买保险钱不够为由，再次向王某1借款，王某1于2019年4月10日左右将30,000元现金交给王晓泉，王晓泉出具了一张30,000元的借条。2019年5月13、14日左右，王晓泉通过微信向王某1还款20,000元。王晓泉从王某1处借的钱一部分被用于偿债，一部分被用在“万博”软件上赌博。 4.辨认笔录证实：王某1、王晓泉通过照片相互辨认出对方。 六、2019年2月11日至2019年4月25日期间，王晓泉因在“万博”软件上输钱，分四次向陈某借款30,000元，后在陈某的催要下分四次还款18,000元，剩余12,000元未归还，该部分款项被王晓泉用于“万博”软件赌博、偿债及个人开销。 1.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书证实：陈某报案称王晓泉向其借款12,000元未还失去联系，库车市公安局接到报案后于当日立案侦查。 （2）接受证据材料清单，陈某、王晓泉微信账号，微信转账，微信聊天记录截图证实：2019年2月11日至2019年4月25日期间，陈某通过微信分4次共计向王晓泉转账30,000元，王晓泉通过微信分4次共计向陈某转账18,000元。 2.被害人陈某的陈述证实：2019年1月底至2019年4月25日，王晓泉分别以急用钱、老婆查账、还信用卡等为由向其借款30,000余元，期间王晓泉归还18,000元。 3.被告人王晓泉的供述和辩解证实：王晓泉因在“万博”软件上输钱比较厉害，故于2019年2月至4月底期间，向陈某借了几次钱，中间也还了几次钱，最后还欠12,000元未还。王晓泉将上述借款全部用于“万博”软件赌博、还债及日常开销。 4.辨认笔录证实：陈某、王晓泉通过照片相互辨认出对方。 七、2019年3月3日、2019年4月8日，王晓泉为筹集赌资，分二次向王某2借款20,000元，该款项被王晓泉全部用于网络赌博，至今未予偿还。 1.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书证实：王某2报案称王晓泉向其借款20,000元后失去联系，库车市公安局接到报案后于当日立案侦查。 （2）接受证据材料清单，王晓泉、王某2微信账号，王某2与王晓泉微信转账及聊天记录截图证实：2019年3月3日，王某2通过微信向王晓泉转账2次共计10,000元；2019年4月8日，王某2通过微信再次向王晓泉转账10,000元。 2.被害人王某2的陈述证实：2019年3月3日，王晓泉以还贷款为由向王某2借款，当天王某2通过微信向王晓泉转账10,000元；2019年4月8日，王晓泉以急用钱还贷为由再次向王某2借款，当天王某2通过微信向王晓泉转账10,000元。 3.被告人王晓泉的供述和辩解证实：2019年3月初，王晓泉为了在手上多屯点钱，向王某2借款10,000元，2019年4月初，王晓泉因输钱输的多，又向王某2借款10,000元。上述借款均被王晓泉充到“万博”软件账号用于赌博。 4.辨认笔录证实：王某2、王晓泉通过照片相互辨认出对方。 八、2019年4月13日，王晓泉因在“万博”软件将钱基本输完无法归还他人借款，故向赵某2借款，赵某2分二次共计出借18,000元。王晓泉将该部分款项一部分用于拆借还债，一部分充到“万博”账号继续赌博。此后，王晓泉在赵某2的催要下向赵某2还款15,000元，剩余3,000元至今未予偿还。 1.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书证实：赵某2报案称王晓泉向其借款18,000元后尚余3,000元未还失去联系，库车市公安局接到报案后于当日立案侦查。 （2）接受证据材料清单，赵某2、王晓泉微信号，微信转账，支付宝转账，微信聊天记录截图证实：2019年4月13日，赵某2用支付宝向王晓泉转账8,000元，用微信向王晓泉转账10,000元，王晓泉分别于2019年4月24日、2019年5月10日向赵某2微信转账共计15,000元。 2.被害人赵某2的陈述证实：2019年4月13日王晓泉以倒账急用钱为由向赵某2借款，赵某2通过支付宝、微信向王晓泉转账18,000元。2019年4月24日，王晓泉通过微信转账向赵某2还款10,000元。此后赵某2听说王晓泉到处借钱，故多次催要借款，王晓泉于2019年5月10日再次通过微信向赵某2转账5,000元，剩余3,000元至今未还。 3．被告人王晓泉的供述和辩解证实：2019年4月13日，王晓泉在“万博”软件将钱快输完时，其因借款人催要借款，故向赵某2借款，赵某2于当天通过支付宝、微信共向王晓泉转账18,000元。王晓泉将借来的钱一部分用于还债，一部分充值到“万博”软件账号用于赌博，之后其通过微信向赵某2还款15,000元，剩余3,000元至今未还。 4.辨认笔录证实：赵某2、王晓泉通过照片相互辨认出对方。 九、2019年4月19日，王晓泉因在“万博”软件将钱输完无法归还前期借款，故向倪某借款7,000元，王晓泉将该款项一部分用于还债，一部分用于个人日常开销，至今未予偿还。 1.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书证实：倪某报案称王晓泉向其借款7,000元后失去联系，库车市公安局接到报案后于当日立案侦查。 （2）接受证据材料清单，倪某、王晓泉的微信账号，微信聊天，微信转账截图证实：2019年4月19日，王晓泉与倪某加为微信好友，并向倪某发送身份证照片，倪某向王晓泉微信转账7,000元。 2.被害人倪某的陈述证实：2019年4月19日，王晓泉以急用钱为由向倪某借款，倪某通过微信向王晓泉转账7,000元。 3.被告人王晓泉的供述和辩解证实：2019年4月19日，王晓泉在“万博”软件将钱输完后，其因出借人催要前期借款，故打电话向倪某借款，倪某于当天向王晓泉微信转账7,000元。王晓泉将借来的钱一部分用于偿还前期债务，一部分用于日常开销。 4.辨认笔录证实：倪某、王晓泉通过照片相互辨认出对方。 十、2019年4月19日，王晓泉因在“万博”软件将钱款基本输完无法归还他人借款，故向杨某借款7,000元，该款项一部分被王晓泉用于还债，一部分被其充到“万博”软件账号赌博，至今未予偿还。 1.书证报案材料、受案登记表、立案决定书证实：杨某报案称王晓泉以借钱为由诈骗其7,000元，库车市公安局接到报案后于当日立案侦查。 2.被害人杨某的陈述证实：2019年4月19日，王晓泉向杨某借款7,000元，其未说明借款用途，杨某同意后在库车市X小区旁建设银行取款机上取款7,000元现金给王晓泉。 3.被告人王晓泉的供述与辩解证实：2019年4月19日，王晓泉在“万博”软件将钱款快输完时，其因借款人催债，故向杨某借款，杨某在库车市X小区门口的建行提款机上取了7,000元现金交给王晓泉。王晓泉将该款一部分用于拆借还债，一部分充值到“万博”软件账号用于赌博。 4.辨认笔录证实：杨某、王晓泉通过照片相互辨认出对方。 十一、2019年4月25日，王晓泉因在“万博”软件上将钱款输完无法归还债务，故向李某借款10,000元，该款项一部分被王晓泉用于还债，一部分用于充值到“万博”软件账号赌博，还有一部分用于日常开销，至今未予偿还。 1.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书证实：李某称王晓泉向其借款10,000元后回老家再未上班，其听说王晓泉借了好多钱后逃跑故予报案。库车市公安局接到报案后于当日立案侦查。 （2）接受证据材料清单，李某、王晓泉微信名称，微信转账记录及微信聊天记录证实：2019年4月25日，李某通过微信向王晓泉转账10,000元。 2.被害人李某的陈述证实：2019年4月25日，王晓泉以急用钱为由向李某借款，李某同意后通过微信向王晓泉转账10,000元。2019年5月2日，王晓泉再次向李某借款10,000元，当时李某已听说王晓泉向多人借款，故未同意。 3.被告人王晓泉的供述和辩解证实：2019年4月26日，王晓泉因输的实在没钱了，债主又催得紧，故向李某借款10,000元，王晓泉将借来的该款一部分用于还款，一部分充值到“万博”软件账号用于赌博，还有一部分用于日常开销。 4.辨认笔录证实：李某、王晓泉通过照片相互辨认出对方。 十二、2019年5月1日，王晓泉为了偿还债务向牛某借款45,500元，并将其位于库车市X小区X号楼X单元X室的房屋不动产权证押给牛某。此后，王晓泉将该笔款项全部充到“万博”软件账号赌博输光，至今未予偿还。 1.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书证实：牛某报案称王晓泉向其借款47,000元后失去联系，库车市公安局接到报案后于当日立案侦查。 （2）接受证据材料清单、王晓泉向牛某出具的借条1张、王晓泉不动产权证复印件1份证实：王晓泉于2019年5月1日向牛某出具一张50,000元的借条，并将自己所有的库车市X小区X号楼X单元X室的不动产权证押给牛某。 2.被害人牛某的陈述证实：2019年4月底王晓泉以急用钱为由向牛某借款50,000元，牛某因手头没钱找邻居张某借款，王晓泉将库车市X小区的房子不动产权证押在牛某处。牛某不清楚张某具体给了王晓泉多少现金，估计利息有4,000至5,000元。 3.被告人王晓泉的供述和辩解证实：2019年4月底，唐某2妻子因唐某2摔伤向王晓泉催要借款，王晓泉向牛某借款，并将其在X小区X号楼X单元X室房子的不动产证押给牛某，牛某通过邻居借给王晓泉45,500元现金，王晓泉给牛某出具一张50,000元的借条。王晓泉借到钱后未向唐某2还款，而是将借款充到“万博”软件账号赌博输光。 4.辨认笔录证实：牛某、王晓泉通过照片相互辨认出对方。 十三、王晓泉在“万博”软件上将钱款基本输完后，因其向他人大量借款的事实已传开，故抱着逮一个算一个的想法，于2019年5月5日向王某3借款10,000元，并将该款用于赌博至今未予偿还。 1.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书证实：王某3报案称王晓泉向其借款10,000元后失去联系，库车市公安局接到报案后于当日决定立案侦查。 （2）接受证据材料清单，王某3、王晓泉的微信号，微信转账，微信聊天记录截图证实：2019年5月5日，王某3通过微信向王晓泉转账10,000元。 2.被害人王某3的陈述证实：2019年5月5日，王晓泉以急用钱为由打电话向王某3借款，并自愿将其尾号为X的别克牌小轿车押给王某3，王某3以为王晓泉家里出事急用钱，故凑了10,000元后通过微信转账借给王晓泉。 3.被告人王晓泉的供述和辩解证实：王晓泉向多人借款的事传开后导致多人向其要账，其当时因为在“万博”软件上已将钱款基本输完，就抱着逮一个算一个的想法，于2019年5月打电话向王某3借款，王某3通过微信转账借给王晓泉10,000元，王晓泉将该款用于赌博再次输光。 4.辨认笔录证实：王某3、王晓泉通过照片相互辨认出对方。 十四、2018年12月22日、2019年4月6日，王晓泉向王某4借款60,000元，该款项被王晓泉用于“万博”软件赌博全部输光，至今未予偿还。 1.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书证实：王某4报案称王晓泉向其借款60,000元后失去联系，库车市公安局接到报案后于当日立案侦查。 （2）接受证据材料清单、借条1张、借记卡账户历史明细清单证实：2018年12月22日，王某4在ATM机向王晓泉转账50,000元；2019年4月6日，王晓泉向王某4出具一张60,000元的借条。 2.被害人王某4的陈述证实：2018年12月21日、2019年4月6日，王晓泉以急用钱为由向王某4借款，王某4通过转账出借50,000元、通过现金出借10,000元，王晓泉出具了一张60,000元的借条。 3.被告人王晓泉的供述与辩解证实：2018年下半年，王晓泉向王某4借款，王某4安排其儿子向王晓泉转账50,000元、给付现金10,000元，王晓泉出具一张60,000元的借条。王晓泉将上述借款在“万博”软件上赌博全部输光。 4.辨认笔录证实：王某4、王晓泉通过照片相互辨认出对方。 其他相关证据： 1.出所登记表、到案经过、拘留证、变更羁押期限通知书、逮捕证证实：2019年7月25日，王晓泉因涉嫌诈骗，被临时羁押于梁溪分局刘潭派出所，同年7月29日出所后由库车市公安局民警于8月1日押解回库车。2019年8月2日，犯罪嫌疑人王晓泉被库车市公安局刑事拘留，同年9月2日，被库车市公安局执行逮捕。 2.调取证据清单、山发辉银行账号、开户行信息、交易明细、被告人王晓泉的手机提取笔录、“万博”软件截图、赌博账户截图证实：王晓泉用案外人山发辉的身份信息和手机号注册了“万博”软件账号，并借用绑定了山发辉办理的银行卡。 3.被告人王晓泉关于“万博”软件的供述证实：王晓泉在“万博”软件中主要玩“庄闲”“龙虎”，每次最低下注20元，最高50,000元，其将银行卡绑定到软件上，账户资金输完了就用银行卡充值。 4.调取证据清单、王晓泉工行开户信息及银行卡流水证实：王晓泉的工商银行卡从2018年3月17日至2019年5月期间，共向“万博”软件中转入赌资数额高达5,213,558元。 5.王晓泉户籍信息证实：王晓泉基本身份信息，以及其已达法定责任年龄。 6.调取证据清单、王晓泉2019年1月至6月工资明细、劳动合同书、XXX有限责任公司出具的考勤表证明：王晓泉2019年1月至6月的工资收入情况及王晓泉自2006年9月1日至案发前一直在XXX有限责任公司工作，被告人王晓泉2019年的假期为5月7日至6月6日。 综合控辩双方的争议焦点，原审法院评析如下：关于原公诉机关指控被告人王晓泉诈骗姬某（起诉书第13起事实）、唐某2（起诉书第16起事实）、盛某（起诉书第17起事实）、李某（起诉书第18起事实）共计215,000元的事实。经审查，王晓泉首次向“万博”软件充值的时间为2018年3月17日，而根据证据反映，上述4人未得清偿之债有的发生于王晓泉接触网络赌博之前，有的发生于王晓泉接触赌博前两个月，根据其财产状况、收入来源及银行流水账目，无法证明王晓泉向上述4人借款时即具有非法占有的目的，故王晓泉向姬某、唐某2、盛某、李某借款的事实不构成诈骗罪。 原审法院认为，被告人王晓泉在向被害人唐某等14人借款前即因沉迷网络赌博导致负债累累，根据其赌博投入及收入来源，王晓泉彼时进行大量借款并不具有偿还能力；同时，结合王晓泉自述借款真实目的及借款实际用途，其获得借款后未妥善保管借款，亦不具有切合实际的还款打算和规划。王晓泉上述行为足以证明其主观上具有非法占有他人财物的故意。王晓泉在借贷期间出具借条、承诺利息及偿还部分借款的行为，只是以借贷形式掩盖其真实目的及自身财务状况，并不能否定其非法占有的目的。王晓泉在借款时未如实告知其借款原因、借款用途及自身负债情况，导致出借人误认为可以如期收回借款而处分了财产，王晓泉在获取借款后将财产挥霍一空，导致619,400元损失无法追回，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应对其判处十年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。辩护人辩称王晓泉不构成诈骗罪的意见与事实不符，法院不予采纳。鉴于王晓泉案发后能如实交代自己的犯罪事实，具有坦白情节，法院依法对其从轻处罚。 原审法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决：一、被告人王晓泉犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币150，000元；二、对被告人王晓泉违法所得619，400元予以追缴，无法追缴的，责令王晓泉退赔，并返还各被害人。 宣判后，上诉人王晓泉不服上诉称，本案认定14笔犯罪事实错误，其出借人均系同事、朋友，并无编造、虚构事实，上诉人没有非法占有为目的，占有他人金钱的故意，且部分借款人未明确还款时间，属民间借贷行为；借款行为均在2018年7月至2019年5月期间，上诉人系中XXX有限责任公司正式职工，有固定收入，有偿还能力，并通过出卖房屋、车辆方式归还借款，不存在抽逃、转移资金、隐匿财产以逃避返还借款行为，2019年5月上诉人系休假返回江苏老家，并不是卷款逃跑行为；一审认定上诉人系赌博行为，无相关证据证明“万博”软件系赌博软件，未受到任何机关查处。请求二审撤销原审判决，改判上诉人无罪。 辩护人辩称，1.上诉人王晓泉没有诈骗的犯罪故意。被害人报案时王晓泉电话、微信一直可以使用，在接受公安机关询问时均未陈述被王晓泉诈骗；2.上诉人没有非法占有为目的，与出借人系民间借贷关系。在一审法院认定十四笔款项中，向部分出借人借款系同事、朋友关系，且未到还款日期，并且在能还款的范围内已经主动偿还了借款，而且这些款项主要用于日常开支和主要借款；3.一审认定诈骗款的十四笔借款行为均在2018年7月至2019年5月期间，上诉人系XXX有限责任公司正式职工，有固定收入，有偿还能力，不存在明知没有偿还能力而大量骗取资金行为，同时上诉人通过出卖房屋、车辆方式归还借款，不存在抽逃、转移资金、隐匿财产以逃避返还借款行为；4.上诉人2019年6月还领取公司工资，离开是基于休假，单位最终开除王晓泉的时间是2019年10月，王晓泉要不是因为被公安机关逮捕，就不会被公司开除，王晓泉还询问过单位工作情况，并不存在携款潜逃的情况；5.“万博”软件是否存在违法犯罪情况，在本案资料中看不出“万博”是非法软件，并且无受到公安机关查处的证据。上诉人是因失去工作失去人身自由而失去偿还能力。请求二审撤销原审判决，将本案发回重审或改判无罪。 新疆维吾尔自治区人民检察院阿克苏分院在二审中发表意见认为：上诉人王晓泉犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，案件诉讼程序合法，一审定性准确，量刑适当，适用法律准确。上诉人王晓泉沉迷网络游戏，虚构生意急需用钱事实，以借钱名义骗取巨额资金，用于网络赌博、个人开销、资金拆借还款，其行为触犯法律，均有本案相关证据予以证实，故上诉人的上诉理由不成立。建议二审驳回上诉，维持原判。 经审理查明，本院二审查明事实与原审查明事实一致，本案书证、证人证言、被告人王晓泉的供述、银行账户明细表、关联案件卷宗等客观证据在案，并经原审法院当庭举证、质证，查明属实，本院依法予以确认。根据上诉人王晓泉上诉请求及其辩护人的辩护意见，确定本案争议焦点：上诉人王晓泉是否具有非法占有为目的，是否构成诈骗罪。 针对本案归纳的争议焦点，根据本案事实、证据及相关法律规定，本院评判如下： 关于上诉人王晓泉是否具有非法占有为目，构成犯罪的问题。本案系“借钱不还”型诈骗，即借贷式诈骗，是指行为人以非法占有为目的，通过借贷的形式，骗取公私财物的诈骗方式。主观方面，上诉人王晓泉前期已经将大量资金投入到网络游戏，明知该网络游戏风险极大，仍隐瞒借款真相及自身财务状况向多人借款，使被害人产生其借出资金安全并能及时收回的错误认识；且上诉人王晓泉将“借款”用于高风险网络游戏、个人开销、资金拆借还款（系使用后期借款填补前期借款或“拆东墙补西墙”），在财物的使用上毫无顾虑和节制，直接造成财物的灭失，在不具备偿还巨额欠款能力的情况下，无视此客观情况，在每次“借款”用完之后又继续向他人借款，远远超出于日常生活所需的“借款”，放任不能履行还款后果的发生，主观上具有非法占有目的。客观方面，上诉人王晓泉在借款后及被害人追偿过程中以休假之名，又通过更换手机号码、变更居住地点等方法来隐匿行踪，为被害人追回被骗财物设置障碍，使得被害人无法通过民事救济途径追回被骗的财物。故本院根据上诉人的客观行为以及其他客观因素进行综合分析判断，上诉人王晓泉的主客观表现具有非法占有的故意，客观上实施诈骗他人财物的行为，依法构成犯罪。故上诉人王晓泉及其辩护人的辩护意见与事实及法律不符，本院不予采信。 关于本案上诉人王晓泉及其辩护人提出“万博”软件不属于赌博软件的问题。“万博”软件的性质并不影响本案犯罪构成，故上诉人王晓泉及其辩护人的该项辩护意见不能成立。 本院认为，上诉人王晓泉沉迷于网络游戏，以非法占有为目的，隐瞒借款真相及自身财务状况向多人借款，并将所得钱款投入到高额风险的网络游戏及个人挥霍，导致被害人619,400元损失无法追回，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应当予以惩处。原审扣除上诉人王晓泉已归还他人的借款数额认定诈骗数额，结合本案犯罪事实及量刑情节判处上诉人王晓泉相应刑罚符合法律规定。上诉人王晓泉及其辩护人认为上诉人王晓泉没有以非法占有的目的，占有他人钱款的主观故意，与借款人之间系正常的民间借贷，故不构成诈骗罪的上诉理由与事实及法律不符，要求改判无罪的意见不能成立，本院不予采纳。 综上，上诉人王晓泉的上诉请求及理由不成立，应予以驳回，原审查明事实清楚、证据确实充分，审判程序合法，对上诉人王晓泉的定罪准确、量刑适当，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 马文涛 审 判 员 陈春香 审 判 员 严成玲 二〇二一年三月二十三日 法官助理 龚鹏程 书 记 员 赵 霞