文书内容江西省弋阳县人民法院刑 事 判 决 书（2021）赣1126刑初2号公诉机关江西省弋阳县人民检察院。被告人江钰，外号“江团长”，男，1987年6月3日出生，汉族，高中文化，工人，家住江西省上饶市弋阳县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2020年5月14日被弋阳县公安局刑事拘留，2020年6月19日被弋阳县人民检察院批准逮捕，同日由弋阳县公安局执行逮捕。现羁押于弋阳县看守所。辩护人张茂林，江西华箭律师事务所律师。江西省弋阳县人民检察院以弋检一部刑诉〔2020〕144号起诉书指控被告人江钰犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2021年1月4日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。江西省弋阳县人民检察院指派副检察长汪保华出庭支持公诉，被告人江钰及辩护人张茂林到庭参加了诉讼。现已审理终结。江西省弋阳县人民检察院指控，2017年至2018年期间，被告人江钰跟随苗某（另案处理）在河北省正定县开展淘宝刷单垫资业务，以每投入1万元支付日息50-100元不等的利息，通过微信群宣传、朋友间介绍等方式向不特定人员吸收资金，共吸收叶某、李某、台军莲、余某、滕某、周艳、肖东勤、祝某、聂美红、韩贞、叶明花等10多人448万余元资金。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了：1．举报材料、银行转账明细、户籍证明、归案情况说明等书证；2．证人叶某、李某、台军莲、余某、滕某、祝某等证言；3．被告人江钰的供述和辩解。公诉机关认为，被告人江钰伙同苗某违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金448万余元，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人江钰帮助苗某共同实施犯罪行为，系共同犯罪，且在共同犯罪中起次要作用，依法应当从轻或减轻处罚；被告人江钰归案后如实供述，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人江钰自愿认罪认罚，且在法庭审理过程中其家属积极代缴退赔款，建议对被告人江钰判处有期徒刑一年三个月，并处罚金二万元。被告人江钰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人张茂林提出的辩护意见是对公诉机关指控被告人江钰犯非法吸收公众存款罪没有异议，被告人江钰系从犯，且有坦白、积极退赃、认罪认罚的情节，请法庭采纳公诉机关量刑建议。经审理查明，2017年至2018年期间，被告人江钰跟随苗某（另案处理）在河北省正定县开展淘宝刷单垫资业务，以每投入1万元支付日息50-100元不等的利息，通过微信群宣传、朋友间介绍等方式向不特定人员吸收资金，共吸收叶某、李某、台军莲、余某、滕某、周艳、肖东勤、祝某、聂美红、韩贞、叶明花等19名集资参与人，非法吸收共计人民币4480700元资金，造成经济损失共计人民币2138290元（各集资参与人被非法吸收的资金、所得本金及利息、造成经济损失数额详见于本判决末文附件）。另查明，案发后，经上饶汇发联合会计师事务所进行鉴定，作出赣饶汇发审［2020］第146号司法会计鉴定报告书。被告人江钰于2020年5月14日被重庆市公安局抓获，同日被弋阳县公安局刑事拘留。被告人江钰在公诉机关审查起诉过程中自愿签署认罪认罚具结书。案件审理过程中被告人江钰家属代其缴纳退赔款人民币180,000元及罚金人民币二万元。上述事实有经庭审质证、确认的举报材料、银行转账明细、户籍证明、归案情况说明、认罪认罚具结书等书证；证人叶某、李某、台军莲、余某、滕某、祝某、苗某等证言；被告人江钰的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人江钰伙同苗某违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金448万余元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，予以支持。辩护人张茂林提出被告人江钰系从犯，且有坦白、积极退赃、认罪认罚的情节，请法庭采纳公诉机关量刑建议的辩护意见，与查明事实和法律规定相符，予以采纳。被告人江钰帮助苗某共同实施犯罪行为，系共同犯罪，且在共同犯罪中起次要作用，依法应当减轻处罚；归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚；家属代其退赔部分经济损失及缴纳罚金，酌情从轻处罚。被告人江钰在公诉机关审查起诉过程中自愿签署认罪认罚具结书，适用认罪认罚从宽制度。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人江钰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月14日起至2021年8月13日止；罚金已缴纳）。二、责令被告人江钰连带退赔19名集资参与人的经济损失2,138,290元（其中被告人江钰退缴在案的人民币180,000元，按比例返还各集资参与人，剩余款项限本判决生效后十日内缴纳；各集资参与人经济损失详见附件）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴晓玲人民陪审员  江 红人民陪审员  于林娥二〇二一年三月十六日书记员危薇附件：被告人江钰非法吸收公众存款明细表            序号              集资参与人    （被害人）              投入本金   （元）              已得本金及利息（元）              造成损失    （元）                  1              叶丽华              255600              67000                      ?                        2              叶彩华                  3              李春芬              39000              6250                      ?                        4              台军莲              300000              100000                      ?                        5              芮兵火              190000              0                      ?                        6              叶明花              20000              700                      ?                        7              聂美红              10000              350                      ?                        8              李小强              10000              0                      ?                        9              周艳              976200              423800                      ?                        10              刘民富              60000              0                      ?                        11              余慧              1369800               1045460                      ?                        12              瞿修申              10000              500                      ?                        13              肖东勤              520000               378000                      ?                        14              杨小园              50000               20000                      ?                        15              韩贞              20000               0                      ?                        16              滕其明              380100               190350                      ?                        17              徐俊杰              130000              30000                       ?                        18              祝婷              40000               0                      ?                        19              毛梅英              100000               80000                       ?                        总计              4480700              2342410              2138290