云南省会泽县人民法院刑 事 判 决 书（2021）云0326刑初74号公诉机关云南省会泽县人民检察院。被告人王加贵，男，1994年6月20日出生，汉族，小学文化，农民，户籍登记地址：云南省曲靖市会泽县，因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年7月28日被会泽县公安局刑事拘留，2020年9月2日经会泽县人民检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪批准逮捕，次日由会泽县公安局执行逮捕。现押于会泽县看守所。被告人李俊，男，1989年12月18日出生，汉族，初中文化，居民，户籍登记地址：云南省曲靖市会泽县，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月22日被会泽县公安局刑事拘留，2021年1月11日经会泽县人民检察院批准逮捕，同日由会泽县公安局执行逮捕。现押于会泽县看守所。被告人李荣飞，男，2001年8月24日出生，汉族，初中文化，农民，户籍登记地址：云南省曲靖市会泽县，因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年8月18日被会泽县公安局刑事拘留，2020年9月22日经会泽县人民检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪批准逮捕，次日由会泽县公安局执行逮捕。现押于会泽县看守所。会泽县人民检察院以会检二部刑诉〔2021〕40号起诉书指控被告人王加贵、李俊、李荣飞犯妨害信用卡管理罪，于2021年2月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2021年3月10日公开开庭进行了审理。会泽县人民检察院指派检察员陈米邦等二人出庭支持公诉，被告人王加贵、李俊、李荣飞到庭参加诉讼。现已审理终结。会泽县人民检察院指控：2019年8月份以来，被告人王加贵为了获取非法利益，向亲戚、朋友宣传以每套500-900元不等的价格购买银行卡（一套银行卡包含电话卡、银行卡、Ｕ盾、密码）,至案发前王加贵先后向孟某2、李荣飞、张某1等几十人非法购买了86套银行卡，后其又将所购买的银行卡加价贩卖给他人，王加贵个人获利两万多元。在此期间被告人李俊伙同王加贵贩卖银行卡20余套，李俊个人获利一两千元；被告人李荣飞自己办理了3套银行卡卖给王加贵后，王加贵又邀约李荣飞找人办卡并许诺给李荣飞每套赚百十元差价，后李荣飞介绍并带领其朋友李某1、孟某1、陈某1办理了8套银行卡卖给王加贵。认定上述事实的证据如下：1.物证：手机；2.书证：受案登记表，立案决定书，户口证明，纸条等；3.证人证言：证人李某1、孟某1、张某1等30余人的证言；4.被告人王加贵、李荣飞、李俊的供述和辩解；5.辨认、提取、扣押笔录；6.电子数据：微信聊天记录、支付宝转账记录、电子表格等。上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王加贵、李俊、李荣飞对指控的犯罪事实没有异议，并自愿认罪认罚。被告人王加贵、李俊、李荣飞非法买卖、持有他人信用卡的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人王加贵、李俊、李荣飞认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款之规定，本案系共同犯罪，被告人李俊与被告人王加贵共同实施的犯罪中，二人作用相当，不区分主从；被告人李荣飞与被告人王加贵共同实施的犯罪中，被告人王加贵起主要作用，系主犯，被告人李荣飞起次要作用，系从犯。被告人李荣飞具备自首情节，可以从轻或减轻处罚；被告人王加贵、李俊具备坦白情节，可以从轻处罚。建议判处被告人王加贵有期徒刑三年，并处罚金50000元；判处被告人李俊有期徒刑一年至二年，并处罚金；判处被告人李荣飞有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金10000元。被告人王加贵对起诉书指控的事实无异议。被告人李俊对起诉书指控的事实无异议。被告人李荣飞对起诉书指控的事实无异议。经审理查明：2019年8月份以来，被告人王加贵为了获取非法利益，向亲戚、朋友宣传以每套500-900元不等的价格购买信用卡（一套信用卡包含电话卡、信用卡、Ｕ盾、密码）,至案发前被告人王加贵先后向孟某2、李荣飞、张某1等32人非法购买了86套信用卡，并将所购买的信用卡加价贩卖给他人，被告人王加贵从中获利20000余元。在此期间被告人李俊伙同被告人王加贵购买、贩卖他人信用卡23套，被告人李俊从中获利1000余元；被告人李荣飞自己办理了3套信用卡卖给被告人王加贵后，被告人王加贵又邀约被告人李荣飞找人办卡并许诺给其从中赚取差价，后被告人李荣飞带领李某1、孟某1、陈某1办理了8套信用卡卖给被告人王加贵。上述事实，被告人王加贵、李俊、李荣飞在开庭审理过程中无异议，且有公诉机关提供的受案登记表、立案决定书；被告人王加贵、李俊、李荣飞正侧面照片、户口证明；被告人王加贵、李俊的抓获经过、被告人李荣飞的到案经过；证人李某1、孟某1、陈某1、张某1、邓某、赵某、王某1、王某2、李某2、苟某1、张某2、吴某、孟某2、高某、李某3、王某3、李某4、苟某2、窦某、唐某1、陈某2、陈某3、施某、陆某1、杨某1、王某4、唐某2、唐某3、徐某、张某3、张某4、尚某、杨某2、张某5、陆某2、王某5、马某等人的证言，王某2、李某2的微信截图；李某2、孟某2、王某4、张某4、尚某的辨认笔录及照片；提取笔录、书证2张纸条、从王加贵手机中恢复的电子表格、扣押笔录、扣押决定书、电子数据检验报告书；被告人王加贵、李俊、李荣飞的供述及辩解等证据予以证实。以上证据来源合法，内容客观、真实，经庭审质证认证，能够相互印证证实本院确认的事实，本院予以采信。本院认为，被告人王加贵非法持有他人信用卡86张，数额巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人李俊伙同被告人王加贵，非法持有他人信用卡23张，数额较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人李荣飞伙同被告人王加贵，非法持有他人信用卡8张，数额较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪，被告人李俊与被告人王加贵共同实施的犯罪中，二被告人作用相当，不区分主从，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人李荣飞与被告人王加贵共同实施的犯罪中，被告人王加贵起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚，被告人李荣飞在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人王加贵、李俊归案后，如实供述自己的罪行，属坦白，可以从轻处罚；被告人李荣飞犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人王加贵、李俊、李荣飞自愿认罪认罚，可从宽处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款第（三）项之规定，判决如下：一、被告人王加贵犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50,000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月28日起至2023年7月27日止，罚金限本判决生效后交本院执行）。二、被告人李俊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币15,000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月22日起至2021年12月21日止，罚金限本判决生效后交本院执行）。三、被告人李荣飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币10,000元（已缴纳）。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。四、追缴被告人王加贵的违法所得人民币20,000元，被告人李俊的违法所得人民币1000元上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李文柱人民陪审员  杜玉春人民陪审员  王辉翠二〇二一年三月二十二日书 记 员  张 丽附相关法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。