包头市昆都仑区人民法院刑事判决书（2021）内0203刑初72号公诉机关包头市昆都仑区人民检察院。被告人袁某某，男，1988年9月出生，户籍地山西省大同市，捕前住内蒙古自治区包头市昆都仑区。2007年6月4日因抢劫罪被包头市东河区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金1000元。2018年5月15日因本案被刑事拘留，同年5月30日被释放，同年6月9日被取保候审，2019年6月6日被解除取保候审。2020年9月20日因涉嫌犯招摇撞骗罪被包头市公安局昆都仑区分局刑事拘留，同年9月30日因涉嫌犯信用卡诈骗罪经包头市昆都仑区人民检察院批准被逮捕，现羁押于包头市昆都仑区看守所。包头市昆都仑区人民检察院以昆检二部刑诉（2021）Z34号起诉书指控被告人袁某某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2021年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。包头市昆都仑区人民检察院指派检察官范某出庭支持公诉，被告人袁某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。包头市昆都仑区人民检察院指控，1.2017年6月份左右，被告人袁某某通过微信搜索附近的人认识了被害人韩某，袁某某虚构其叫“叶枫”以及检察院工作人员的身份，从而取得韩某的信任和好感，两人于2017年9月开始同居。期间，袁某某多次以缺钱、工作调动、给工人开工资等理由需要资金周转为名将韩某的浦发银行、华夏银行、工商银行、包商银行四张信用卡骗走，而后持上述四张银行卡进行刷卡消费，合计金额为63500元。在韩某的催要下，袁某某还款22200元，之后再无还款，剩余款项、利息由韩某向银行偿还。2.2018年2月，被告人袁某某在韩某不知情的情况下激活韩某名下的一张光大银行信用卡进行刷卡消费12000元。韩某在收到银行催收通知后让袁某某还款，袁某某还款7000元，之后再无还款，剩余款项、利息由韩某向银行偿还。公诉机关向法庭提交了报案材料及被害人陈述、证人证言、微信聊天记录、手机短信记录、信用卡还款明细、信用卡交易明细、常住人口基本信息、到案经过、刑事判决书、被告人供述、认罪认罚具结书等证据材料。公诉机关认为，被告人袁某某以非法占有为目的，骗取被害人钱款，且数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任；被告人袁某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，且数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人袁某某的行为构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当实行数罪并罚。被告人袁某某到案后能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻或减轻处罚。被告人袁某某认罪认罚，可以从宽处理。提请本院对被告人袁某某依法予以惩处。被告人袁某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，且自愿认罪认罚。经审理查明，1.2017年6月左右，被告人袁某某通过微信搜索附近的人认识了韩某，袁某某谎称其叫“叶枫”，在检察院工作，取得了韩某的信任和好感。2017年9月，被告人袁某某与韩某开始同居。期间，被告人袁某某以办理工作调动、给工人发工资等需要钱为由将韩某名下的浦发银行、华夏银行、中国工商银行、包商银行信用卡骗走，共计刷卡消费63500元。后在韩某的多次催促下，被告人袁某某归还信用卡22200元，余款41300元未归还，由韩某归还。2.2018年2月，被告人袁某某在韩某不知情的情况下激活韩某名下一张光大银行信用卡并刷卡消费12000元。韩某收到银行还款通知后催促袁某某归还其消费款项，被告人袁某某归还信用卡7000元，余款由韩某归还。2018年5月14日，韩某向公安机关报案。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.被害人韩某报案材料及陈述，证实其于2017年6月通过微信认识袁某某，袁某某谎称其叫“叶枫”，在检察院工作。之后骗走其四张信用卡进行刷卡消费，且在韩某不知情的情况下激活其名下光大银行信用卡并刷卡消费的事实；2.证人贺某证言，证实被告人袁某某向其借款未归还的事实；3.袁某某与韩某的微信聊天记录，证实二人交往及韩某催促袁某某归还信用卡消费款项的事实；4.韩某的手机短信记录，证实其收到银行发送的信用卡消费记录及催促还款信息；5.信用卡交易明细，证实韩某名下的信用卡交易情况；6.信用卡还款明细，证实韩某名下信用卡还款情况；7.常住人口基本信息，证实在案发时被告人袁某某已达完全刑事责任年龄；8.到案经过，证实被告人袁莫某于2020年9月20日被抓获归案的事实；9.刑事判决书，证实被告人袁某某前科事实；10.被告人供述，证实被告人袁某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳；11.认罪认罚具结书，证实被告人袁某某自愿认罪认罚的事实。本院认为，被告人袁某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人41300元，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人袁某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法对被告人袁某某应数罪并罚。被告人袁某某到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚，依法从宽处罚。对公诉机关指控被告人袁某某的犯罪事实及适用法律方面的意见及理由，予以采纳。根据被告人袁某某犯罪的事实、手段、情节、危害后果以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人袁某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10000元；被告人袁某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币30000元（未缴纳）。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月20日起至2022年12月3日止。罚金自判决生效之日起三个月内缴纳。已扣除先期羁押的16日）二、对被告人袁某某诈骗所得46300元予以追缴，退赔给被害人韩某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 孟天漫人民陪审员 王小钢人民陪审员 段 梅 二〇二一年三月二十四日书记员 侯 瑞附：本判决适用法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。