浙江省建德市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）浙0182刑初47号 公诉机关浙江省建德市人民检察院。 被告人柴兴志，男，1998年2月6日出生，汉族，小学文化，农民，住江西省乐平市。因本案于2020年11月13日被刑事拘留，同年12月18日被逮捕。现押于建德市看守所。 被告人刘斌，男，1998年7月11日出生，汉族，小学文化，农民，住浙江省建德市。2018年1月22日因诈骗被浙江省义乌市公安局行政拘留十三日；2020年1月15日因犯诈骗罪被浙江省龙游县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币8000元（缓刑考验期限自2020年2月4日起至2021年2月3日止）。因本案于2020年10月25日被刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现押于建德市看守所。 被告人翁正义，男，2000年4月25日出生，汉族，高中文化，农民，住浙江省建德市。因本案于2020年10月22日被刑事拘留，同年11月26日变更为取保候审。经本院决定，于2021年3月10日被逮捕。现押于建德市看守所。 公诉机关以建检二部刑诉（2021）149号起诉书指控被告人柴兴志犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，被告人翁正义犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，被告人刘斌犯妨害信用卡管理罪，于2021年3月1日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。建德市人民检察院指派检察员叶建强、检察官助理章超出庭支持公诉，被告人柴兴志、刘斌、翁正义到庭参加诉讼。现已审理终结。 建德市人民检察院指控： 一、妨害信用卡管理事实 2020年7月至9月期间，被告人柴兴志、刘斌、翁正义明知柴发强收购银行卡可能用于信息网络犯罪活动，仍帮助其介绍卖卡人或经手转卖他人银行卡，并为此协助卖卡人办理银行卡。其中，被告人柴兴志介绍或转卖他人信用卡10张，非法获利人民币1000余元；被告人刘斌介绍或转卖他人信用卡14张，非法获利人民币1840元；被告人翁正义介绍或转卖他人信用卡7张，非法获利人民币525元。 二、帮助信息网络犯罪活动事实 1.2019年10月至2020年9月期间，被告人柴兴志明知他人收购银行卡可能用于信息网络犯罪活动，仍多次向他人出租或者出售自己的银行卡共计13张以上。其中账号为6228××××9679的中国农业银行卡异常流水及被害人汇入被骗金额合计人民币443232元。 2.2020年8月7日，被告人翁正义明知柴发强收购银行卡可能用于信息网络犯罪活动，仍向柴发强出售自己的银行卡4张，从中获利人民币2000元。其中账号为6215××××4760的中国建设银行卡、账号为6217××××4520的浦发银行卡、账号为6217××××7027的中信银行卡，该三张卡内异常流水及被害人汇入被骗金额合计人民币310291元。 三、盗窃事实 2019年10月28日至30日期间，被告人柴兴志申领账号为6214××××9786的招商银行卡等八张银行卡并有偿提供给他人使用。之后，因收卡人未足额支付报酬，且通过查询得知上述招商银行卡内存在余额，被告人柴兴志遂于同年11月22日擅自通过挂失补卡和销户取款的方式，将卡内余额人民币17272.43元取走并据为己有。 被告人柴兴志、刘斌、翁正义到案后如实供述自己的犯罪事实。本案部分事实是共同犯罪。被告人刘斌在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。认为被告人柴兴志、刘斌、翁正义具有如实供述的处罚情节，被告人柴兴志、刘斌、翁正义自侦查阶段认罪认罚，建议：被告人柴兴志犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元，犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1000元，犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币5000元，合并执行有期徒刑十个月，并处罚金人民币16000元；被告人刘斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币10000元，和原犯诈骗罪被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币8000元并罚，合并执行有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币18000元；被告人翁正义犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元，犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币5000元，合并执行有期徒刑六个月，并处罚金人民币15000元。 被告人柴兴志、刘斌、翁正义对指控事实、罪名、量刑建议均没有异议且签字具结。 经审理查明： 一、妨害信用卡管理事实 2020年7月至9月期间，被告人柴兴志、刘斌、翁正义明知柴发强（另案处理）收购银行卡可能用于信息网络犯罪活动，仍帮助其介绍卖卡人或经手转卖他人银行卡，并为此协助卖卡人办理银行卡。其中，经被告人柴兴志介绍，柴发强向张某2收购银行卡3张；经被告人柴兴志、刘斌共同介绍，柴发强向被告人翁正义收购银行卡4张，向王某2收购银行卡3张；经被告人刘斌介绍，柴发强向李某1收购银行卡7张；被告人刘斌、翁正义共同向柴发强转卖李某2名下的银行卡7张。被告人柴兴志、刘斌、翁正义分别从中获利人民币1000余元、1840元、525元。 二、帮助信息网络犯罪活动事实 1.2019年10月至2020年9月期间，被告人柴兴志明知他人收购银行卡可能用于信息网络犯罪活动，仍多次向他人出租或者出售本人银行卡共计13张以上。2020年9月2日至3日期间，王某1、姚某、解某在网上被人以向“国联金融”投资平台的个人账户充值为名骗取钱款，其中163444元进入被告人柴兴志账号为6228××××9679的中国农业银行卡，该卡内另有异常流水金额279788元，以上合计人民币443232元。 2.2020年8月7日，被告人翁正义明知柴发强收购银行卡可能用于信息网络犯罪活动，仍向柴发强出售自己的银行卡4张，从中获利人民币2000元。2020年8月12日至16日期间，张某1、刘某、梁某在网上被人以刷单返利为名骗取钱款，其中151396元陆续进入被告人翁正义账号为6215××××4760的中国建设银行卡、账号为6217××××4520的浦发银行卡、账号为6217××××7027的中信银行卡，该三张卡内另有异常流水金额158895元，以上合计人民币310291元。 三、盗窃事实 2019年10月28日至30日期间，被告人柴兴志申领账号为6214××××9786的招商银行卡等八张银行卡并有偿提供给他人使用。之后，因收卡人未足额支付报酬，且通过查询得知上述招商银行卡内存在余额，被告人柴兴志遂于同年11月22日擅自通过挂失补卡和销户取款的方式，将卡内余额人民币17272.43元取走并据为己有。 被告人柴兴志、刘斌、翁正义归案后如实供述自己的犯罪事实。 上述事实，被告人柴兴志、刘斌、翁正义在开庭审理过程中亦无异议，并有书证户籍证明、有无违法犯罪记录证明、刑事判决书、执行通知书、罚没财物专用票据、银行卡开户信息和交易明细查询单、书面挂失凭证、活期结算户关户凭证、支付宝和微信交易记录照片、微信聊天记录照片、到案经过、受案登记表、立案决定书、扣押决定书、扣押清单及照片、发还清单，证人张某2、王某2、李某1、李某2的证言，被害人梁某、张某1、王某1、姚某、解某、刘某的陈述，辨认笔录、辨认照片及说明，手机信息数据检查、提取笔录及刻录光盘等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人柴兴志、刘斌、翁正义非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪；被告人柴兴志、翁正义明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其等行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪；被告人柴兴志采用秘密手段窃取他人财物，数额较大，其行为还构成盗窃罪。公诉机关指控罪名成立。本案妨害信用卡管理系共同犯罪。被告人柴兴志、翁正义犯数罪，应实行数罪并罚。被告人刘斌在缓刑考验期限内犯新罪，应撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人柴兴志、刘斌、翁正义自侦查阶段如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，予以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百八十七条之二第一款、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十九条、第七十七条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条第一款之规定，判决如下： 撤销浙江省龙游县人民法院（2019）浙0825刑初314号刑事判决书中“被告人刘斌犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币8000元”的缓刑部分。 被告人刘斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币10000元，与原犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币8000元并罚，决定执行有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币18000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月25日起至2022年1月24日止；原判罚金8000元已缴纳，剩余罚金限判决生效后十日内缴纳）。 被告人柴兴志犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1000元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币5000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十个月，并处罚金人民币16000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月13日起至2021年9月12日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 被告人翁正义犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币5000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六个月，并处罚金人民币15000元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月22日起至2021年8月2日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 责令被告人刘斌、柴兴志、翁正义分别退出违法所得人民币1840元、1000元、2525元，予以追缴，上缴国库；责令被告人柴兴志退出赃款人民币17272.43元，予以发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过 本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员 黄 晨 二〇二一年三月十日 书记员 黄天葳