上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2021）沪0110刑初63号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人朱军，男，1975年7月25日出生，汉族，住安徽省阜阳市。辩护人杨威，上海闰德律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检刑诉〔2021〕65号起诉书指控被告人朱军犯诈骗罪，于2021年1月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员邵雅琴出庭支持公诉，被害人王某某及其诉讼代理人于彩霞、余慧清、被告人朱军及其辩护人杨威到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，2015年1月，被害人王某某的朋友丁某某、崔某以投资做生意为由向王某某借款30万元。因王某某无现款，丁某某介绍其向被告人朱军借款，并以其名下位于本市杨浦区殷行路XXX弄XXX号XXX室房产做抵押。2015年1月7日，丁某某与王某某签订借条，约定丁某某向王某某借款30万元，2015年5月8日归还。同日，朱军在中国工商银行许昌支行通过其尾号为3084的中国工商银行账户转账40万元到王某某尾号为9326的中国工商银行账户，随后王某某从其银行账户中取现7万元。2015年1月8日，王某某与朱军签订借条，约定王某某向朱军借款60万元，2015年4月6日归还，王某某向朱军出具了收款60万元的收条。后王某某又与朱军签订了借款抵押合同、房地产抵押借款协议、委托书，用王某某坐落于殷行路XXX弄XXX号XXX室的房产向朱军抵押借款60万元，约定2015年6月8日前归还，并办理了抵押权登记。朱军是抵押权人，亦是受托人，有权对被抵押的房产进行处置。同日，王某某在中国工商银行许昌支行从其尾号为9326的中国工商银行账户中取现20万元，在中国工商银行鞍山路支行从上述银行账户中取现13万元。之后，在中国工商银行鞍山路支行，朱军尾号为5943的中国工商银行账户在被存入19.9999万元后转账20万元到王某某尾号为9326的中国工商银行账户，朱军尾号为3084的中国工商银行账户被存入13万元。至此，朱军向王某某借款的60万元银行流水完成，王某某实得27万元，交丁某某、崔某使用。2015年5月，朱军凭60万元借条向王某某催讨欠款，并要求王某某归还69万元。因无法联系到丁某某和崔某，王某某被迫于同年5月12日归还朱军69万元。同日，王某某位于殷行路XXX弄XXX号XXX室的房产上设定的抵押权经朱军、王某某申请被注销。2020年10月12日9时许，朱军在妻子郝某某的陪同下至阜阳市公安局颍州分局三塔派出所投案。该院认为，被告人朱军以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取被害人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于朱军当庭认罪、法院审理期间在亲属的帮助下退出全部违法所得，并自愿认罪认罚，公诉人建议判处被告人朱军有期徒刑五年，并处罚金。被害人王某某及其诉讼代理人对指控罪名无异议，对指控数额持有异议，辩称，朱军与丁某某事先串通共同诈骗王某某的数额应认定为69万元。被告人朱军对指控的事实、罪名均无异议，当庭向被害人道歉，表示认罪认罚，同意公诉人的量刑建议。辩护人对指控的事实、罪名均无异议，辩称，被告人朱军主动投案，积极退赔，自愿认罪认罚，请求从宽处理，同意公诉人的量刑建议。经审理查明，2015年1月，被害人王某某朋友丁某某、崔某以投资棋牌室为由向王某某借款30万元，王无现金，丁提出以王名下本市杨浦区殷行路XXX弄XXX号XXX室房产抵押借款，允诺借款由丁归还，王同意并经丁某某介绍向被告人朱军借款30万元。同年1月7日，丁某某向王某某出具30万元借条1张，约定2015年5月8日归还，同日，被告人朱军在中国工商银行许昌支行通过其工商银行账户转账40万元至王某某账户，王当场取现7万元。1月8日，王某某应朱军要求出具数额虚高的60万元借条、收条各1张，约定4月6日还款，王某某、朱军并签订借款抵押合同、房地产抵押借款协议，将王某某的上述房产向朱军抵押借款60万元，约定2015年6月8日前还款，王某某又出具委托书，授权朱军有权处置被抵押房产，双方办理了房产抵押权登记；同日，王某某从其中国工商银行账户取现20万元、13万元，后朱军尾号为5943的中国工商银行账户存入19.9999万元，随即又转账20万元至王某某的中国工商银行账户，朱军尾号为3084的中国工商银行账户存入13万元。王某某从朱军处借得的钱款交丁某某、崔某使用。同年5月，被告人朱军向被害人王某某催讨欠款，要求王归还本息69万元。王某某无法联系到丁某某、崔某，于5月12日归还给朱军69万元，同日，本市殷行路XXX弄XXX号XXX室房产上设定的抵押权经朱军、王某某申请被注销。2020年10月12日，被告人朱军向公安机关投案，未如实供述犯罪事实。本院审理期间，被告人朱军在亲属的帮助下退出违法所得42万元。以上事实，有下列证据予以证实：1.被害人王某某的陈述及辨认笔录证实，2015年1月，王某某朋友丁某某、崔某向王借30万元经营棋牌室，王无现金，丁提议用王的房产抵押借款，允诺会归还借款，王表示同意。1月5日，丁某某、崔某、王某某至一家小贷公司与朱军商谈借款，后王按朱的要求签订60万元借款协议，作了公证，后将王名下的本市杨浦区殷行路XXX弄XXX号XXX室房产在房地产交易中心办理了60万元的房屋抵押手续。1月6日，丁某某、崔某带王某某至朱军的店里，朱军带崔某、王某某至工商银行，王办卡后交给崔某，崔与朱至柜台转账，崔将王的银行卡带走。1月7日，朱军、崔某、王某某至上述银行，朱转账给王某某40万元，王当场取现7万元，该款直接给丁某某、崔某，但听二人说收到5万元，1月8日，朱军将转账给王某某的33万元全部转出，其中20万元通过朱军的另一张银行卡转回王某某账户，流水走60万元，实际到手25万元或27万元。实际到手的钱款都给丁某某，丁向王出具了30万元借条。2015年3月，王某某找不到丁某某，还款期临近时，朱军向王某某催款，5月份，王还给朱69万元并撤销了房屋抵押。事后，王某某收到丁某某还款4000元。2.证人崔某的证言及辨认笔录证实，2014年，崔某、丁某某经营一家棋牌室，王某某经常去玩。2015年1月，丁某某需资金向王某某借款30万元，王无现金，丁与王某某商量用王的房产抵押借款，王表示同意。王某某经丁某某介绍向朱军借30万元，用房屋做60万元抵押借款，朱军、崔某、王某某至公证处做公证、至工商银行转账、至房地产交易中心办房屋抵押手续。崔某、丁某某实际到手25万元，其中5万元是现金，20万元由朱军转账至王某某银行卡，王某某将现金与银行卡均交给丁某某、崔某，丁某某、崔某将25万元用于经营棋牌室，后王向崔某、丁某某催款，二人无力还款，丁与王也断了联系，丁也没有还清钱，崔某不清楚王某某是否还钱给朱军。3.证人丁某某的证言证实，2014年、2015年，丁某某与女友崔某在一家棋牌室打麻将时认识王某某，丁想开一家棋牌室，经人介绍向朱军借款，因丁条件差朱不愿意借，丁遂找到王某某。后丁某某、崔某、王某某至朱军的公司借款30万元，王按朱军的要求出具翻倍60万元借条，每月利息1500元，崔某、王某某、朱军走了银行流水，并至房地产交易中心将王杨浦区一处房产作抵押。钱款分二天转，第一天朱军转给王某某一笔，第二天崔某、王某某、朱军办房产抵押手续、公证手续后转了余款。30万元借款，扣除服务费、好处费、前期利息等，实际到手23、24万元，钱款入王某某银行卡，王将卡交给崔某，丁某某、崔某用该款开棋牌室。王拿到借款后将大部分钱款给了丁，算是丁向王的借款，起初说好王替丁借款，钱由丁还，丁还了几个月本息，后生意不好还不出，听说朱军后来向王某某讨钱，丁没钱也不管了，听王某某称还给朱军68万元左右。丁某某曾向王某某出具30万元的借条，陆续还了10余万元。4.接受证据材料清单、借条、收条、借款抵押合同、房地产抵押借款协议、上海市不动产登记簿、上海市不动产登记信息、上海市房地产登记申请书、委托书证实，2015年1月7日，丁某某向王某某出具借条1张，内容是丁向王借款30万元，钱款由王的房产证抵押，还款期2015年5月8日。2015年1月8日，王某某向朱军借款60万元，借期5个月，约定4月6日还款，将本市杨浦区殷行路XXX弄XXX号XXX室的房产作抵押，并委托朱军处理该房产有关事宜，同年5月12日，经朱军、王某某申请，该房屋抵押权注销。5.协助查询财产通知书回执、中国工商银行、中国农业银行账户交易明细证实，2015年1月7日，朱军在工商银行许昌支行通过工商银行账户转给王某某40万元，王某某取现7万元；1月8日，王某某工商银行账户先后取现20万元、13万元，朱军工商银行尾号为5943的账户存现19.9999万元后又转账20万元至王某某账户，朱军工商银行尾号为3084账户存现13万元；5月12日，王某某农业银行账户取现40万元。6.公安机关出具的到案经过、工作情况证实，本案案发情况及被告人朱军到案经过。7.上海市杨浦区人民法院代管款收据证实，本院审理期间，被告人朱军在亲属的帮助下退出违法所得42万元。8.被告人朱军当庭供述指控事实。上述证据均经庭审质证属实，证据来源合法，所证内容客观、真实，本院予以确认。本院认为，被告人朱军以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，对被告人朱军依法应予惩处。被告人朱军能当庭认罪，自愿认罪认罚，在亲属的帮助下退出全部违法所得，依法可从轻处罚。被害人及其诉讼代理人认为朱军与丁某某共同骗取被害人69万元，无证据证实，不予采纳。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。为严肃国法，保护公民财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人朱军犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币五万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月12日起至2025年10月11日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)二、被告人朱军退出的违法所得发还被害人王某某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  周 雯人民陪审员  张顺发人民陪审员  陆金芳二〇二一年三月二十二日法官 助理  江彦鸿书 记 员  蒋 丽附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。