福建省泉州市鲤城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0502刑初77号 公诉机关泉州市鲤城区人民检察院。 被告人钱新波，男，1981年1月13日出生于福建省惠安县，汉族，中专文化，户籍所在地福建省惠安县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年8月28日主动投案，同月29日被刑事拘留，2020年9月30日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。 泉州市鲤城区人民检察院以泉鲤检一部刑诉〔2021〕Z38号起诉书指控被告人钱新波犯诈骗罪，于2021年2月22日向本院提起公诉。本院于2021年3月1日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市鲤城区人民检察院指派检察官金若芸出庭支持公诉，被告人钱新波到庭参加诉讼。现已审理终结。 泉州市鲤城区人民检察院指控： 2019年2月至2020年8月间，被告人钱新波利用其在中国平安人寿保险股份有限公司泉州中心支公司工作的机会，向其客户虚构购买理财产品、刷银行卡返现、缴纳保险费、系统解冻等事由，在其位于鲤城区××街××楼的办公地点及客户住所，先后骗取25名被害人将钱款转入被告人钱新波的账户，诈骗金额共计人民币4060396.2元。具体犯罪事实如下： 1.2019年2月至2020年5月间，被告人钱新波骗取被害人王某1人民币17483元。 2.2019年4月5日，被告人钱新波骗取被害人周某人民币30万元，案发前退还人民币179866.8元，实际骗取被害人周某人民币120133.2元。 3.2019年5月至2020年8月间，被告人钱新波骗取被害人陈某1人民币540459元，案发前退还人民币289580元，实际骗取被害人陈某1人民币250879元。 4.2019年5月至2020年3月，被告人钱新波骗取被害人张某1人民币83万元，案发前退还人民币321665元，实际骗取被害人张某1人民币508335元。 5.2019年8月至2020年7月间，被告人钱新波骗取被害人沈某1人民币8001元。 6.2019年8月21日，被告人钱新波骗取被害人王某2人民币14.2万元，案发前退还人民币71061元，实际骗取被害人王某2人民币70939元。 7.2019年9月至2020年8月间，被告人钱新波骗取被害人黄某1人民币10.9万元，案发前退还人民币33952元，实际骗取被害人黄某1人民币75048元。 8.2019年9月17日，被告人钱新波骗取被害人张某2人民币30万元，案发前退还人民币134900元，实际骗取被害人张某2人民币165100元。 9.2019年10月至12月间，被告人钱新波骗取被害人常某人民币85800元，案发前退还人民币25568元，实际骗取被害人常某人民币60232元。 10.2019年10月20日，被告人钱新波骗取被害人唐某人民币149550元，案发前退还人民币68760元，实际骗取被害人唐某人民币80790元。 11.2020年1月至8月间，被告人钱新波骗取被害人黄某2人民币141984元，案发前退还人民币103000元，实际骗取被害人黄某2人民币38984元。 12.2020年1月至3月间，被告人钱新波骗取被害人沈某2人民币49987元，案发前退还人民币2万元，实际骗取被害人沈某2人民币29987元。 13.2020年2月7日，被告人钱新波骗取被害人林某1人民币52521元。 14.2020年2月至4月间，被告人钱新波骗取被害人郑某人民币49968元，案发前退还人民币30500元，实际骗取被害人郑某人民币19468元。 15.2020年2月间，被告人钱新波骗取被害人杨某人民币302983元，案发前退还人民币65010元，实际骗取被害人杨某人民币237973元。 16.2020年3月3日，被告人钱新波骗取被害人林某2人民币30万元，案发前退还人民币66964元，实际骗取被害人林某2人民币233036元。 17.2020年4月23日，被告人钱新波骗取被害人刘某人民币50万元，案发前退还人民币64500元，实际骗取被害人刘某人民币435500元。 18.2020年5月间，被告人钱新波骗取被害人叶某人民币20万元，案发前退还人民币26640元，实际骗取被害人173360元。 19.2020年5月间，被告人钱新波骗取被害人蔡某人民币20万元。 20.2020年5月12日，被告人钱新波骗取被害人黄某3人民币143932元，案发前退还人民币12989元，实际骗取被害人黄某3人民币130943元。 21.2020年5月16日，被告人钱新波骗取被害人李某人民币20.4万元，案发前退还人民币27192元，实际骗取被害人李某人民币176808元。 22.2020年5月28日，被告人钱新波骗取被害人吴某人民币30万元，案发前退还人民币27155元，实际骗取被害人吴某人民币272845元。 23.2020年6月6日，被告人钱新波骗取被害人林某3人民币30万元，案发前退还人民币23508元，实际骗取被害人林某3人民币276492元。 24.2020年7月至8月间，被告人钱新波骗取被害人黄某4人民币305543元。 25.2020年8月13日，被告人钱新波骗取被害人陈某2人民币119996元。 2020年8月28日，被告人钱新波主动到公安机关投案。 上述事实，被告人钱新波在开庭审理过程中亦无异议且自愿认罪认罚并签字具结，并有认罪认罚具结书、到案经过、户籍证明、银行流水、在职证明等书证，辨认笔录，电子数据检查工作记录，被害人王某1、周某、陈某1等人的陈述，证人郭某、林某4、林某5等人的证言及被告人钱新波的供述等证据证实，足以认定。 公诉机关建议对被告人钱新波在有期徒刑七年至八年六个月的幅度内处刑，并处罚金。 本院认为，被告人钱新波以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪成立。被告人钱新波犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，又能认罪认罚，予以减轻处罚。被告人钱新波长时间多次骗取他人财物，予以酌情从重处罚。公诉机关提出的量刑建议无明显不当，予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节、认罪态度及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人钱新波犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月28日起至2029年2月27日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人钱新波退出赃款人民币4060396.2元赔偿本案各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈进龙 人民陪审员  徐春凤 人民陪审员  庄文文 二〇二一年三月二十三日 书 记 员  夏靖宇 附：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。