山西省晋中市榆次区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0702刑初730号 公诉机关晋中市榆次区人民检察院。 被告人武媛媛，女，1979年12月13日出生，汉族，大学文化，户籍所在地山西省晋中市榆次区，住榆次区。2019年7月22日被晋中市公安局城区分局刑事侦查大队民警抓获。2019年7月24日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局城区分局刑事拘留。2019年8月30日被晋中市公安局城区分局取保候审。2020年9月17日被执行逮捕。现羁押于晋中市看守所。 指定辩护人袁娟鹏，山西丰汇律师事务所律师。 晋中市榆次区人民检察院以榆检一部刑诉〔2020〕200号起诉书指控被告人武媛媛犯诈骗罪，于2020年12月11日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，晋中市榆次区人民检察院指派检察员胡婷出庭支持公诉，被告人武媛媛及其辩护人袁娟鹏到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2016年6月至2017年4月，被告人武媛媛虚构其丈夫郭某系榆次长河骨伤科医院的股东，骨伤科医院与晋中市第一人民医院合作体检项目的事实，骗取张某131.8万元。 2016年4月15日，被告人武媛媛虚构其丈夫郭某所在骨科医院买机器设备及投资新建医院的事实，骗取张某29万元。 2016年5月，被告人武媛媛虚构其丈夫郭某系榆次长河骨伤科医院的股东，骨伤科医院在大学城开骨科二部要入股的事实，骗取杜某9.75万元。 2016年11月25日，被告人武媛媛虚构其丈夫郭某系榆次长河骨伤科医院的股东，骨伤科医院在大学城开骨科二部要入股的事实，骗取闫某8.8万元。 2016年12月29日，被告人武媛媛虚构其丈夫郭某系榆次长河骨伤科医院的股东，骨伤科医院在大学城开骨科二部要入股的事实，骗取马某18万元。 针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人武媛媛的行为已构成诈骗罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。 被告人武媛媛辩称，借马某、张某2的钱以及借张某1的其中30万元当时说的是资金周转，借马某的70万元已偿还67万元，现只有3万元未偿还，该自愿认罪。其辩护人的辩护意见是，公诉机关指控的前二起是民间借贷纠纷，后三起是诈骗，建议法院依法判决。 经审理查明，2016年6月至2017年4月，被告人武媛媛虚构其丈夫郭某系榆次长河骨伤科医院的股东，骨伤科医院与晋中市第一人民医院合作体检项目的事实，骗取张某1318040元。 2016年4月15日，被告人武媛媛虚构其丈夫郭某所在骨科医院买机器设备及投资新建医院的事实，骗取张某29万元。 2016年5月，被告人武媛媛虚构其丈夫郭某系榆次长河骨伤科医院的股东，骨伤科医院在大学城开骨科二部要入股的事实，骗取杜某97510元。 2016年11月25日，被告人武媛媛虚构其丈夫郭某系榆次长河骨伤科医院的股东，骨伤科医院在大学城开骨科二部要入股的事实，骗取闫某8.8万元。 2016年12月29日，被告人武媛媛虚构其丈夫郭某系榆次长河骨伤科医院的股东，骨伤科医院在大学城开骨科二部要入股的事实，骗取马某6万元。 认定上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证、核实的下列证据证明： 1、抓获经过。证实2019年7月22日晋中市公安局城区分局刑事侦查大队民警抓获武媛媛。 2、被告人武媛媛银行流水。 3、扣押清单。证实公安机关扣押了张某3持有的印章（名字为张晓刚）1枚、拆迁款汇款确认告知书2份、医院入股合同1份。 4、拆迁款汇款确认告知书、医院入股合同。 5、张某3提供的其与武媛媛微信转账记录截图、王某向其借款证明、其与微信备注“暖暖”、王某微信聊天记录截图、拆迁通知单、拆迁收款账户变更确认通知、拆迁款发放通知函。 6、武媛媛提供的其中国建设银行个人活期账户交易明细、中国农业银行银行卡交易明细清单、转账记录、其借张某2的借款证明。 7、张某1提供的其与武媛媛、张某3的微信聊天记录截图。 8、榆次长河骨伤科医院出具的证明、榆次区长河骨伤科医院医疗机构执业许可证。证实其从未与晋中市第一人民医院合作承建过体检中心项目，郭某只属于该院普通员工。 9、中国人民解放军山西省晋中军分区政治工作处出具的证明。证实晋中军分区从未成立“重点项目征地拆迁办公室”，且该单位管理人员中没有张晓刚此人。 10、常住人口基本信息。证明被告人武媛媛的身份情况。 11、本院（2018）晋0702民初1514号民事判决书、（2018）晋0702民初2932号民事裁定书、（2018）晋0702民初2781号民事裁定书、民事案件正卷、山西省晋中市中级人民法院（2019）晋07民终567号民事裁定书。 12、被害人张某1的陈述及辨认笔录。证明该是武媛媛的朋友。该从2016年6月份起陆续借给武媛媛136万。2016年5月份，武媛媛过来找该，对该说她老公单位长河骨伤科医院要与晋中市第一人民医院合作体检项目，她老公是骨伤科医院的股东，要入股这个体检中心的项目，想在该这拿钱入股，当时武媛媛说要付该高额利息，该看见这个项目挺好就答应了。2016年6月6日该给武媛媛的账上打了第一笔借款14万，后来陆陆续续给武媛媛账户上打了136万。之后武媛媛陆续还给该80多万，说这是还给该的利息，到2017年6月9日之后就再也没有还款。事后该去过骨伤科医院找过武媛媛的老公、医院的领导陈宝山了解就没有和第一人民医院合作的项目。该问过武媛媛的老公郭某，郭某说他是普通医生，不是骨伤科医院的股东。该多次问过武媛媛医院合作的文书，武媛媛说陈宝山的老婆拿着不给看。武媛媛找该借钱说投资医院合作项目时马某、闫某、杜某、石立雪都知道，也向她们借过钱，说的也是投资医院的项目。武媛媛给该说的高额利息是民间说的1毛2。当时因为说医院合作体检中心的项目，另外就是武媛媛说给该医院体检中心百分之3的股份，该觉得项目前景好才把钱借给她。张某1辨认出武媛媛。 13、被害人杜某的陈述。证明该是武媛媛之前的同事。该在2016年6月份时借给武媛媛45万元。2016年5月份，武媛媛找该，说她老公所在的骨伤科医院要在大学城开骨科二部，她老公是骨科医院的股东，要入股，她没那么多钱，找该借钱，说骨科医院能挣钱，给该5分的利息，陆续在该这拿走45万元。2016年6月到2017年10月份每月支付该所借钱的利息，大概是将近20万元。该找过武媛媛的老公郭某看过病，郭某肯定是长河骨伤科医院的医生，至于是不是股东该不知道，该听武媛媛说郭某是长河骨伤科医院的股东。当时该借钱给武媛媛时她为了让该相信就把一个名字是王宪平的房本放在了该这，武媛媛说王宪平是王某的父亲，至于王某和武媛媛是姐妹的关系是不是真的该不清楚。王某后来替武媛媛给该打了45万元的欠条，武媛媛说王某欠着她的钱，王某也承认欠武媛媛的钱。武媛媛借该的钱该向其索要过，武媛媛告该说医院二部的项目太原没有批下来，和晋中市第一人民医院合作的体检中心正在审批，肯定能挣钱，让该等着。2017年10月之后，该通过微信找武媛媛要过钱，武媛媛给该说找王某解决，该从微信上问过武媛媛医院的事，她就不回消息了。 14、被害人马某的陈述。证明该系建设银行晋中分行员工。该在2016年12月29日借给武媛媛70万元。2016年10月上旬，武媛媛来该单位办理业务，办完业务和该具体说了办业务的缘由，说是她老公郭某是骨伤科医院的股东，现在医院要在大学城买地，建设一个新的骨伤科医院，现在需要资金，告诉该如果有钱的话可以借给她以郭某的名义投资，医院会每三个月分红一次，该没有当即答应。到了10月中旬，武媛媛带该去乌金山游玩，该开的车拉的郭某和武媛媛，路上郭某说其是骨伤科医院的股东，在此说到了在10月上旬武媛媛说的医院投资一事，说是张某1也参与投资，医院已经给分过红了，医院已经购地需要购买设备等等的资金，该问为何不去做银行贷款，他说医院属于红十字性质的医院，怕税钱太高，所以选择股东参股投资，该没当即答复，说考虑一下。11月份武媛媛晚上叫该和石丽雪去饭店吃饭，吃饭的时候提过医院的事，都没有答应，所以就没有继续说下去。12月份武媛媛又来该单位办理汇款业务，说是医院购买设备的钱，还说让该在12月31号晚上和她和张某1去乌金山祈福，再次和该说想让该投资，该当时就答应了，12月29日该用该母亲的账户在晋中建行给武媛媛转账60万元。当天下午现金直接存入武媛媛账户10万元。在晋中支行，说不能以郭某的名义打条子说医院会查股东，只能与她打条子并答应3个月后归还本金和分红。当时武媛媛给该打的70万的条子。之后，武媛媛通过转账及微信转账给该52万元，现金12万元，但12万元是支付之前借给她钱的利息。 15、被害人闫某的陈述。证明该在2016年11月25日借给武媛媛10万元。2016年11月份，武媛媛和该还有几个朋友一起吃饭，聊起来榆次骨科医院要在大学城建二部，需要筹钱，答应给4分利息，因为考虑医院不会倒闭，她老公也在医院上班，所以该有点想放钱。过了几天，2016年11月25日，武媛媛打电话给该说，这是最后一次给医院放钱了，错过这次机会医院就不让放了，该说该放10万块钱，然后武媛媛打车到该单位接上该，该们一起去了中都北路的兴业银行。通过人工柜台服务该取了10万元现金，直接在银行给了她。当时在银行武媛媛就给该打了借条说明10万元借3个月利息12000元。借条原件该在家保管着。到了三个月的时候，该给武媛媛打电话，武媛媛通过支付宝和微信分别给该转了6000元共计12000元。随后该想要回本金，武媛媛一直推脱，到后面不接该电话，然后人也找不到了。武媛媛向该借钱时她说这笔钱每三个月返一次利息，本金随时可以撤回，但是要提前二个月告知医院，二个月后医院会把钱退出来。她说医院给该4分的利息，除此之外没有其他好处。该一般通过打电话的方式联系武媛媛，该说该打电话的时候一直都是“你拨打的电话正在通话中”，永远都是。微信联系有时候回一句，说她在要账、看病等理由就不回复了，期间武媛媛让联系一个叫王某的，说是她的表妹，该们联系过一段时间王某，王某也不管就彻底失去联系了。 16、被害人张某2的陈述。证明该在2017年4月15日借给武媛媛10万元。2017年4月10日左右武媛媛给该打电话说急用钱老公医院有用。2017年4月15日，武媛媛在该女儿的店里找该说急用钱，说她老公骨科医院买机器需要用钱还有就是有个新医院的事，该当下就答应了她借给他10万元整并打了13万3千元的欠条。该于2017年4月15日该通过二女儿的手机银行给武媛媛银行账户转账10万元。在2018年2月7日张某3承诺于2018年5月1日前归还武媛媛的所有欠款，2018年2月7日归还1万元，归还到该二女儿的手机上，并答应以后的钱都是由他张某3归还。武媛媛与该是在该二女儿店里认识的，武媛媛常去地下商城买衣服。该借给武媛媛10万元，她打了13万3的条子是因为10万本金，3万3是报酬。该女儿使用转账的银行卡是6229××××7516兴业银行，赵倩。该不会用手机，就让该女儿出了，随后该给二女儿。张某3归还过该1万元，武媛媛没出面，该打了收款条。张某3是武媛媛后来去了云南回榆次带的一个男的。该本金9万元还未归还。 17、证人郭某的证言。证明该系武媛媛的前夫。该和武媛媛是2001年结婚，在婚姻期间武媛媛没有工作，只是在该们郭村的幼儿园当过两年老师，后来在西湖井里面的天逸商场租的卖服装的摊位，干了一年就关门了，武媛媛没有什么经济收入，家里的一切开销主要是以我的工资为主。该等是在2017年8月14日离婚的，离婚之后没有什么联系。该是1998年中专毕业之后就在榆次长河骨伤科医院上班，一直到现在，工作主要是骨科大夫，现在月工资是7000元左右不等，没有其他方面的收入。该不是长河骨伤科医院的股东，没有入股，只是每年医院看效益给几个在医院时间长的大夫分一点技术股，多的时候大概是10000元左右，少的时候大概是5000元左右。医院说过一次让医院的员工投资医院设备，但没有实施，医院添加设备是通过和厂家合作的方式添加的，医院的人没有参与过。医院在2016年是否和专医院合作在大学城开分院该没有听说过，该只是知道医院的院长有开分院的意向，具体是自己建还是和其他医院合作该就不知道了，医院没有开会说过这些事情。该没有和武媛媛说过老院长在的时候该是医院的股东，只是老院长说过干的时间长了，给该相对的入些技术股，在干到八年的时候，老院长奖励过一台面包车，但是老院长没有明说该就是医院的股东。该没有和武媛媛说过骨科医院要和专医院合作开设骨科二院，该就不知道开骨科医院二院的事情。该之前不知道武媛媛在外面借钱的事情，是和武媛媛离婚之后，一些人去医院找该要钱的时候该才知道的。该认识找该要钱的人，是和武媛媛在一起的时候见过，没有打过交道。张某1、马某都找该要过钱。该和武媛媛、张某1、马某一起去过乌金山的龙王庙，在去乌金山的时候没有听武媛媛说起骨科医院建二院的事情。该认识武媛媛现在的老公张某3，是在2017年武媛媛和该离婚的时候该才知道的。 18、证人张某3的证言。证明该系武媛媛的丈夫。该是2017年4月中旬认识武媛媛，当时该在云南省丽江市在携程网上有租车业务，当时武媛媛是游客，在云南的时候一直在租该的车，大概玩了一个多星期，该等通过租车相互就熟悉了，一个多星期后武媛媛回到了山西，在山西给该打了电话说还要过来。大概一个星期之后武媛媛又来到了丽江联系该，这次来之后武媛媛就开始和该说起投资的事情了。该在丽江主要经营线上民宿客栈，携程租车等业务。武媛媛一开始就知道该所经营的生意，刚认识的时候武媛媛问过该，该告诉她的。武媛媛第二次到丽江和该说，她和她母亲侯某一直在做医院投资生意，现在医院扩建，还需要200万元的资金投入，武媛媛和该说她母亲那某，让该这边出点，一起做这笔业务，每月按照出资比例提百分之十的利润，武媛媛说她们已经在这个医院投资五年了，和医院的关系非常好，机会难得，让该凑钱，看能凑多少凑多少。该听见这个项目不错就开始给武媛媛凑钱，该从2017年5月17日开始凑钱大概到2017年6月9日一共给武媛媛凑了46.5万元，通过该和该哥哥的支付宝和银行转账转给武媛媛，后来又陆陆续续给了武媛媛大概23万左右，这些钱至今没有偿还。武媛媛给该提到的投资项目是晋中市第一人民医院扩建，医院要搬新地址，需要投资。武媛媛和该说的她和她母亲侯某所做的医院投资生意是指她和她母亲侯某在医院入股，并且签订了入股合同，供应医疗设备等，之前武媛媛以她母亲的名义给该发过一份医院入股合同，之前是通过微信发给该的，该没有看过原件，合同上写的是该和侯某是甲方，占投资比例的百分之六十。该之前没有看过合同原件，只是武媛媛的母亲通过微信发给该图片，武媛媛被抓之后该在整理武媛媛的东西之后发现之前武媛媛母亲侯某发给该的合同，通过问武媛媛的母亲才知道武媛媛的母亲根本就不知道这个事，是武媛媛用她母亲的名义发给该的。该和武媛媛现在是夫妻关系，在发生借贷关系的时候该们只是朋友，武媛媛让该投资。该和武媛媛结婚之后该也一直在问投资的医院生意的事情，武媛媛一直找理由推脱。之前武媛媛给该说她一个朋友王某欠她钱，能还我钱，该和王某见面了，王某也承认她欠武媛媛的钱，答应将她的房产过户给该，当时该感觉房产证是假的，就回去了没有再和她联系。该是武媛媛被抓走之后该才感觉到被骗的，该联系她妈的微信也不回，该通过给她妈打电话才知道她妈的微信也是假的，是武媛媛一直在用。武媛媛和王某还一直告该说房子要拆迁了，拆迁通知都下来了，拆迁款能打到该的账户上，王某并且给该微信发过拆迁汇款确认告知书，武媛媛被抓之后该在整理武媛媛的东西看见这些东西包括名章都在武媛媛手里，该才知道武媛媛一直和王某合伙骗该。武媛媛让王某给该发《拆迁通知单》、《拆迁收款账户变更确认单》、《拆迁款发放通知函》、《拆迁款汇款确认告知书》、该在武媛媛的物品里找见《拆迁款汇款确认告知书》原件，和通知书上经办人张晓刚的名章。该之前不知道武媛媛和其他人的债务关系，后来武媛媛和该说欠赵倩妈妈张某2的10万元钱，武媛媛给该说拆迁款马上到了，让该和张某2说一下，不要老找她，让该在武媛媛和张某2的欠条上写了该替武媛媛还钱，结果武媛媛没有还钱，该也被法院限高。 19、证人武某的证言。该为晋中市第一人民医院医师。该不知道《医院入股合同》，晋中市第一人民医院是公立医院，没有个人入股的事情，该也没有见过《医院入股合同》，医院也没有签过这种合同。该不认识侯某、张某3。 20、证人侯某的证言。证明该系武媛媛的母亲。该未使用一个名叫“暖暖”的微信，该以前用的是老年手机，新手机是去年用上的，用了新手机以后才有了微信，该现在用微信的昵称是：英花，微信号：×××22。该认识张某3，他和该姑娘是夫妻关系。该平时称呼张某3就是称呼名字。武媛媛出事后，该和张某3商量过武媛媛这个事怎么办，怎么能让武媛媛出来。该没有签过医院入股合同，也不知道有这回事。 21、证人王某的证言。证明该为武媛媛、张某3的朋友。该欠武媛媛的钱，一共欠70万左右，一直断断续续地还了一些，现在还没有还清，张某3替武媛媛偿还了一部分债务，武媛媛就将债务转到了张某3名下。军分区的房子是该父亲的，房某是该父亲的名字，房子是该弟弟住着，房本是在杜某手里压着。当时武媛媛着急还钱，该就将房本压在杜某那里在杜某手里借了30万元偿还武媛媛，当时钱是杜某将现金给该，该把钱给了武媛媛。军分区的房子没有拆迁，那是该瞎编的，为了缓解张某3要钱才编的理由。该没有见过两张《拆迁款汇款确认告知书》，也没有见过张晓刚的名章，在张某3和该的微信聊天记录上有一张该给发过去的《通知函》，那是该编造的，包括张晓刚的名字也是该签的，没有上面说的这个部门和张晓刚这个人，就是为了缓解张某3的欠款，至于《拆迁款汇款确认告知书》该不知道，名章该也不知道是从哪里来的。该和张某3的微信聊天记录上所说的房子拆迁、银行转账都是该虚构的。 22、被告人武媛媛的供述。该交代，该以医院投资分红为名找张某1、闫某、杜某三人拿过钱，马某、张某2当时没有什么理由，只是用钱找她们拿的，拿了张某1136万元、闫某10万元、杜某30多万元，这些钱没有投资到医院医疗器械上面，大部分都是在偿还利息。该偿还张某1104.7万元，剩下31.3万元没有偿还，杜某偿还了27万元，剩下不到10万元没有偿还，闫某偿还了2万元，剩下8万元没有偿还。 上述证据来源合法，内容相互关联，印证了查明的事实，可以作为本案的定案依据。 本院认为，被告人武媛媛以非法占有为目的，用虚构事实的方法骗取多名被害人钱款，共计人民币653550元，属数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关的指控成立。被告人武媛媛在无偿还能力的前提下，以虚构的榆次长河骨伤科医院投资建设等事实，使被害人产生错误认识并处分财物，故对辩护人关于民间借贷的辩护意见不予采纳。被告人武媛媛辩称归还过马某15万元现金，被害人马某认可归还过12万元的现金，因无收据等证据，本院根据双方的陈述，确认被告人武媛媛尚有6万元未归还马某。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人武媛媛犯诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月17日起至2031年5月7日止。） 二、责令被告人武媛媛退赔被害人张某1人民币318040元、张某2人民币90000元、杜某人民币97510元、闫某人民币共88000元、马某人民币60000元。 本判决对被告人所处罚金于判决生效后三十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王广文 人民陪审员  张利平 人民陪审员  赵利利 二〇二一年三月十一日 法官 助理  康锦文 书 记 员  米 扬