安徽省广德市人民法院刑 事 判 决 书（2021）皖1822刑初66号公诉机关安徽省广德市人民检察院。被告人李智，男，1978年6月23日出生于安徽省广德市，汉族，大学本科文化，原广德市桃州镇政府综治办副主任（主持工作），住安徽省广德市。被告人李智曾因犯受贿罪、贪污罪、滥用职权罪，于2020年12月21日被广德市人民法院判处有期徒刑七年十个月，并处罚金人民币四十五万元。被告人李智因涉嫌犯信用卡诈骗罪，经广德市人民检察院批准逮捕，2021年1月19日由广德市公安局执行逮捕。现羁押于郎溪县看守所。广德市人民检察院以广检刑诉〔2021〕28号起诉书指控被告人李智犯信用卡诈骗罪，于2021年3月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广德市人民检察院指派检察员梅某、书某出庭支持公诉，被告人李智到庭参加诉讼。本案现已审理终结。广德市人民检察院指控：2015年的一天，被告人李智在朋友欧阳金明（已去世）的房产中介公司发现办公桌上有一张傅某的身份证复印件及中国银行信用卡办卡申请相关材料。后李智以傅某的名义填写了中国银行信用卡申请表以及信用卡资信调查函下联的工作证明，并在工作证明处加盖了其朋友李某经营的合肥祈明消防设备有限责任公司广德分公司的公章。后该张以傅某名义办理的中国银行信用卡被成功办理。李智将该信用卡激活并使用，共从中套取本金6500元且逾期未还款，致使傅某的征信遭受不良影响。2019年，被告人李智赔偿了傅某人民币5万元，并归还了信用卡透支的全部本息。为证明上述事实，公诉机关在起诉书中列举的证据有:户籍资料、信用卡交易历史查询表等书证；证人李某、刘某的证言；被害人傅某的陈述；被告人李智的供述与辩解。广德市人民检察院认为，被告人李智使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李智归案后主动交代司法机关尚未掌握的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人李智积极赔偿被害人损失，属酌情从轻处罚情节。被告人李智认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人李智在前罪判决宣告后刑罚执行完毕前发现漏罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十条、第六十九条，应当数罪并罚。建议判处被告人李智有期徒刑六个月，并处罚金2万元，与前罪判处的有期徒刑七年十个月，并处罚金45万元，合并执行有期徒刑七年十一个月，并处罚金人民币47万元。被告人李智对起诉书指控的涉嫌犯罪事实和罪名均无异议,且当庭表示自愿认罪认罚。经审理查明:2015年的一天，被告人李智在朋友欧阳金明（已去世）的房产中介公司发现办公桌上有一张傅某的身份证复印件及中国银行信用卡办卡申请相关材料。后李智以傅某的名义填写了中国银行信用卡申请表以及信用卡资信调查函下联的工作证明，并在工作证明处加盖了其朋友李某经营的合肥祈明消防设备有限责任公司广德分公司的公章。后该张以傅某名义办理的中国银行信用卡被成功办理。李智将该信用卡激活并使用，共从中套取本金6500元且逾期未还款，致使傅某的征信遭受不良影响。2019年，被告人李智赔偿了傅某人民币5万元，并归还了信用卡透支的全部本息。上述事实，被告人李智在庭审中亦无异议，且有户籍资料、信用卡交易历史查询表等书证；证人李某、刘某的证言；被害人傅某的陈述；被告人李智的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为：被告人李智使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，事实清楚，证据确实、充分,其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人李智归案后主动交代司法机关尚未掌握的本人其他罪行，以自首论，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人李智自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人李智积极赔偿被害人损失，酌情可以从轻处罚。本案审理查明的犯罪事实系被告人李智原犯受贿罪、贪污罪、滥用职权罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前发现的漏罪，依法应当数罪并罚。公诉机关量刑意见适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第五十二条、第六十四条、第六十七条第二款、第六十九条第一款、第三款、第七十条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人李智犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；连同前罪判处的有期徒刑七年十个月，并处罚金人民币四十五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑七年十一个月，并处罚金人民币四十七万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月10日起至2028年6月9日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐启宏人民陪审员  韩国庆人民陪审员  姜福生二〇二一年三月二十五日书 记 员  劳 逸附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。