福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0583刑初52号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人陈立资，男，1997年8月30日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，务工，住南安市。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年5月25日被抓获，同年5月26日被刑事拘留，同年7月1日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 被告人尤金标，男，1998年4月1日出生于福建省永春县，汉族，高中文化，务工，住永春县。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年5月25日被抓获，同年5月26日被取保候审，2021年1月5日被继续取保候审，同年3月25日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 南安市人民检察院以南检二部刑诉〔2020〕266号起诉书指控被告人陈立资犯收买、非法提供信用卡信息罪、被告人尤金标犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察官王云霞出庭支持公诉，被告人陈立资、尤金标到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2020年3月份，被告人陈立资明知他人收购银行卡用于信息网络犯罪活动，可按银行流水额的百分之1.3抽成，仍向被告人尤金标及尤修福、尤国栋（均另案处理）收购支付宝账户及其绑定的银行卡信息资料（包括银行卡号、支付密码）提供给上家，用于收取电信诈骗案件被害人的转账人民币425622元（以下币种均为人民币）。具体事实如下： 1.2020年3月，被告人陈立资向被告人尤金标收购支付宝账户及其绑定的银行卡信息资料4套，包括户名为被告人尤金标的邮政储蓄银行卡（卡号6217××××5260）、农业银行卡（卡号6228××××8871）、中国银行卡（卡号6217××××6362）、福建省农村信用社卡（卡号6221××××3394），于2020年4月2日至2020年4月5日收取电信诈骗案件被害人陈某1、林某1等人的转账合计268230元。被告人尤金标明知他人实施信息网络犯罪活动仍提供银行卡帮助支付结算，从中获利1400元。 2.被告人陈立资向尤修福收购支付宝账户及其绑定的银行卡信息资料3套，包括户名为尤修福的邮政储蓄银行（卡号6217××××8695）、中国银行卡（卡号6217××××2276）、福建省农村信用社卡（卡号6230××××6312）于2020年4月5日至2020年6月9日收取电信诈骗案件被害人陈某1等人的转账合计125619元。 3、被告人陈立资向尤国栋收购支付宝账户及其绑定的银行卡信息资料1套，包括户名为尤国栋的中信银行卡（卡号6217××××9077）于2020年4月8日收到电信诈骗案件被害人朱某、马某1等人的转账合计31773元。 2020年5月25日15时许，被告人尤金标在永春县××镇××村××号××南安市公安局民警抓获，同日，被告人陈立资在南安市××街道××村××号××安市公安局民警抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被害人陈述、证人证言、辨认笔录、物证、书证、电子数据、被告人供述等证据。 公诉机关认为：被告人陈立资伙同他人收买并提供信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十七条之一的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究被告人陈立资的刑事责任；被告人尤金标明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款的规定，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究被告人尤金标的刑事责任。被告人陈立资、尤金标均有坦白情节，认罪认罚，建议在有期徒刑三年至三年六个月的幅度内对被告人陈立资处刑并处罚金，在有期徒刑六个月至七个月的幅度内对被告人尤金标处刑并处罚金。 被告人陈立资、尤金标对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明： 2020年3月份，被告人陈立资明知他人收购银行卡用于信息网络犯罪活动，仍向被告人尤金标及尤修福、尤国栋收购支付宝账户及其绑定的银行卡信息资料合计8套，并提供给上家。经查，涉案8套银行账户收取电信诈骗案件被害人的款项达425622元。具体事实如下： 1.被告人陈立资向被告人尤金标收购支付宝账户及其绑定的银行卡信息资料，被告人尤金标明知他人实施信息网络犯罪活动，仍将其本人的邮政储蓄银行卡（卡号6217××××5260）、农业银行卡（卡号6228××××8871）、中国银行卡（卡号6217××××6362）、福建省农村信用社卡（卡号6221××××3394）共4套信息资料提供给被告人陈立资。经查，上述银行账户于2020年4月2日至2020年4月5日收取被害人陈某1、林某1等人被电信诈骗的款项合计达268230元。 2.被告人陈立资向尤修福收购支付宝账户及其绑定的银行卡信息资料3套，包括户名为尤修福的邮政储蓄银行卡（卡号6217××××8695）、中国银行卡（卡号6217××××2276）、福建省农村信用社卡（卡号6230××××6312），上述银行账户于2020年4月5日至2020年6月9日收取被害人陈某1等人被电信诈骗的款项合计达125619元。 3、被告人陈立资向尤国栋收购支付宝账户及其绑定的中信银行卡（卡号6217××××9077）信息资料1套，该银行账户于2020年4月8日收到被害人朱某、马某1等人被电信诈骗的款项合计达31773元。 被告人陈立资在本案中非法获利1600元，被告人尤金标非法获利1370元。 2020年5月25日15时许，被告人尤金标在永春县××镇××村××号××南安市公安局民警抓获，同日，被告人陈立资在南安市××街道××村××号××安市公安局民警抓获。南安市公安局民警向被告人陈立资扣押作案工具ＶＩＶＯ手机、小米手机、苹果手机各一部、金达电脑主机一台，向被告人尤金标扣押作案工具ＨｏｒｎｏｒＶ10手机一部。 上述事实有经庭审质证、确认的被害人林某1、陈某1、王某1、李某、郜某、朱某、马某2、马某1、林某2的陈述、报案材料，证人王某2、陈某2、方某的证言，辨认笔录，扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、扣押物品照片，电子数据勘查取证工作记录、转账记录、聊天记录，手机照片，归案经过报告书、抓获经过，银行账户信息及交易明细，户籍证明，被告人陈立资、尤金标的供述等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人陈立资收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡八张，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人尤金标明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，均应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人陈立资、尤金标归案后均能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人陈立资、尤金标认罪认罚，均可以依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二百八十七条之二第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人陈立资犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月25日起至2023年6月24日止。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人尤金标犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月25日起至2021年9月22日止。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。） 三、追缴被告人陈立资违法所得人民币1600元、被告人尤金标违法所得人民币1370元，均予以没收，上缴国库。 四、扣押在案的作案工具VIVO手机、小米手机、苹果手机、HornorV10手机各一部、金达电脑主机一台，均予以没收，由扣押机关南安市公安局依法上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  李炳南 人民陪审员  尤 坚 人民陪审员  傅孙成 二〇二一年三月三十一日 法官 助理  洪爱娥 书 记 员  黄安顺 附：本案适用的主要法律和司法解释条文 一、《中华人民共和国刑法》 1第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： 2（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； 3（二）非法持有他人信用卡，数量较大的； 4（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； 5（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 6窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 7银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 8第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 9单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 10有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 11第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 12二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。13第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 14被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 15犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 16第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 三、《中华人民共和国刑事诉讼法》 1第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 2第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： 3（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； 4（二）被告人违背意愿认罪认罚的； 5（三）被告人否认指控的犯罪事实的； 6（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； 7（五）其他可能影响公正审判的情形。 8人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。