黑龙江省大庆市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）黑06刑终6号原公诉机关大庆市龙凤区人民检察院。上诉人（一审被告人）彭莫平，男，1967年10月1日出生于湖北省天门市，汉族，初中文化，六盘水市四海通达运输公司总经理，住湖北省天门市。2018年4月17日因本案被刑事拘留，同年5月24日被逮捕。现羁押于大庆市第一看守所。辩护人徐进明，黑龙江峰衡律师事务所律师。大庆市龙凤区人民法院审理大庆市龙凤区人民检察院指控一审被告人彭莫平犯合同诈骗罪一案，于2019年9月27日作出黑06**刑初308号刑事判决。一审被告人彭莫平不服，提出上诉。本院于2019年12月12日作出（2019）黑06刑终430号刑事裁定，撤销大庆市龙凤区人民法院上述刑事判决，发回该院重新审判。原审法院于2020年12月1日作出（2020）黑0603刑初1号刑事判决。一审被告人彭莫平不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。一审判决认定：1.2017年10月16日，被告人彭莫平在申请人李某2向龙江银行股份有限公司申请办理信用卡汽车专项分期付款业务时，向龙江银行提供虚假的房产证明和收入证明申领龙江银行信用卡，并骗取大庆市日昇昌融资担保有限公司为贷款购车提供担保，透支人民币（以下币种同）315000元购买东风神河自卸车（车牌号贵Ｂ×××**），伪造虚假的购车发票给龙江银行，在偿还14200元后，拒不归还剩余贷款，现车辆去向不明。2.2017年10月17日，被告人彭莫平在申请人朱某向龙江银行股份有限公司申请办理信用卡汽车专项分期付款业务时，向龙江银行提供虚假的房产证明和收入证明申领龙江银行信用卡，并骗取大庆市日昇昌融资担保有限公司为贷款购车提供担保，透支333700元购买东风神河自卸车（车牌号贵Ｂ×××**）,伪造虚假的购车发票给龙江银行，在偿还15000元后，拒不归还剩余贷款，现车辆去向不明。3.2017年10月18日，被告人彭莫平假借蒋某名义向龙江银行股份有限公司申请办理信用卡汽车专项分期付款业务时，向龙江银行提供虚假的房产证明和收入证明申领龙江银行信用卡，并骗取大庆市日昇昌融资担保有限公司为贷款购车提供担保，透支933600元用于购买三辆东风神河自卸车（车牌号贵Ｂ×××**、贵Ｂ×××**、贵Ｂ×××**）。车辆交付后，仅偿还127431.58元，并将所购车辆抵押给他人，现车辆去向不明。综上，被告人彭莫平利用贷款购车方式共骗取龙江银行股份有限公司银行贷款1582300元，偿还贷款156631.58元，尚欠贷款1425668.42元。大庆市日昇昌融资担保有限公司依照担保合同的约定，针对逾期贷款向龙江银行股份有限公司进行了代偿。另查，大庆市日昇昌融资担保有限公司收到鹤岗市鸿信汽车销售公司汇入的李某2购车交纳的担保费用9450元，保证金31500元，手续费1000元，保险返点费8400元；朱某购车交纳的担保费用10011元，保证金33370元，手续费1000元，保险返点费8900元；蒋某购车交纳的担保费用28008元，保证金93360元，手续费3000元，保险返点费24900元，上述款项合计为252899元。2018年4月17日，被告人彭莫平在重庆市北碚区被公安机关抓获。认定上述事实，一审判决采纳了书证龙江银行股份有限公司大庆分行龙凤支行报案材料、受案登记表、抓获经过、发、破案经过、彭莫平户籍信息及无违法犯罪证明、非党员证明、催缴记录、龙江银行汽车分期付款清单、大庆市日昇昌融资担保有限公司的营业执照、融资性担保机构经营许可证、六盘水市四海通达运输有限公司营业执照、龙江银行信用卡汽车分期客户的说明、龙江银行信用卡中心出具的说明、交易明细、大庆市日昇昌融资担保公司出具的代偿情况说明、龙江银行信用卡通用申请表、龙江银行信用卡购车分期付款申请人资信调查、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、机动车销售统一发票、收入证明、有房证明、抵押合同、购车合同、车辆挂靠合同、车辆登记信息、担保函、房屋登记信息查询结果单、情况说明、龙江银行交易明细（卡号62351811459********）、六盘水市车管所出具的机动车档案资料、龙江银行信用卡汽车分期客户逾期情况说明、大庆市公安局东安分局出具的情况说明、大庆市日昇昌融资担保有限公司的情况说明、合作协议书、（2019）黑0603刑初37号刑事判决书，证人李某1、黄某、杨某、于某、姜某、刘某、曾某、李某2、朱某的证言，同案蒋某的供述，被告人彭莫平的供述等证据。一审法院认为，被告人彭莫平以非法占有为目的，在签订、履行贷款购车合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人彭莫平与蒋某系共同犯罪，彭莫平在共同犯罪中起主要作用，系主犯。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，认定：一、被告人彭莫平犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元。二、责令被告人彭莫平将违法所得人民币一百一十七万二千七百六十九元四角二分退赔给被害单位。上诉人彭莫平的上诉理由：1.彭莫平没有亲自为客户办理信用卡车贷业务，李某2、朱某、蒋某车贷均是杨某办理，没有参与伪造房产证明、收入证据，本案事实不清，证据不足。2.申请调取与本案有关的部分卷宗。3.蒋某案应与本案并案审理。4.上诉人的行为不构成合同诈骗罪。其辩护人亦提出相同的辩护意见，辩护人同时认为，一审法院对此案没有管辖权。上诉人在三起犯罪的案发时间里不在六盘水市，无作案时间。上诉人不构成犯罪。经审理查明的事实及证据与一审判决所认定的相一致，本院予以确认。本院认为，上诉人彭莫平以非法占有为目的，在签订、履行贷款购车合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。上诉人彭莫平与蒋某系共同犯罪，彭莫平在共同犯罪中起主要作用，系主犯。关于辩护人提出的一审法院没有管辖权的辩护意见。经查，一审判决已对该意见详尽论证，本院不再重复赘述。关于彭莫平及其辩护人提出的没有亲自为客户办理信用卡车贷业务，李某2、朱某、蒋某车贷均是杨某办理，没有参与伪造房产证明、收入证明，本案事实不清，证据不足的上诉理由和辩护意见。经查，彭莫平在侦查阶段供述其指使员工作假证明，且有证人刘某、姜某、李某2、朱某的证言及蒋某的供述等证据证实，证据之间相互印证，故上诉人及其辩护人的该意见不成立，不予采纳。关于上诉人及其辩护人提出申请调取与本案有关的部分卷宗的上诉理由和辩护意见。经查，侦查机关已将相关的法律文书收集在卷，并在一审庭审中出示并质证，故上诉人及其辩护人的该意见不成立，不予采纳。关于上诉人及其辩护人提出蒋某案应与本案并案审理的上诉理由和辩护意见。经查，两个案件的侦破时间不同，处于不同的诉讼阶段，现认定彭莫平犯合同诈骗罪的证据已达到确实、充分的标准，两案分案审理不影响对上诉人的定罪及量刑，故上诉人及其辩护人的该意见不成立，不予采纳。关于上诉人及其辩护人提出的上诉人的行为不构成合同诈骗罪，上诉人不构成犯罪的上诉理由和辩护意见。经查，我国刑法规定以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额较大的，构成合同诈骗罪。彭莫平的行为符合合同诈骗罪的犯罪构成，且犯罪数额巨大，故上诉人及其辩护人的该意见不成立，不予采纳。关于辩护人提出上诉人在案发期间不在六盘水市，没有作案时间的辩护意见。经查，朱某、李某2、蒋某均证实申请车贷的部分证明系上诉人伪造，上诉人在侦查阶段供述其指使员工分别伪造了商业保险单、购车发票等证明文件，对此证人刘某、姜某、曾某亦证实，且上诉人是否在六盘水市不影响其指使他人制作假的证明文件的成立，故辩护人的辩护意见不成立，不予采纳。综上，一审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。（此页无正文）审判长 于 涛审判员 于雪雁审判员 陈 浩二〇二一年三月十六日法官助理魏广宇书记员李楠楠