新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）新23刑初3号 公诉机关新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州人民检察院。 被告人李夏微，女，1988年7月11日出生，汉族，户籍地新疆维吾尔自治区奇台县，捕前住新疆维吾尔自治区奇台县。2019年1月17日因涉嫌犯诈骗罪被新疆维吾尔自治区奇台县公安局刑事拘留，同年2月23日被依法逮捕。现羁押于新疆维吾尔自治区奇台县看守所。 辩护人王海燕，新疆新奇律师事务所律师。 被告人张荣，女，1973年5月12日出生，汉族，户籍地新疆维吾尔自治区昌吉市，捕前住新疆维吾尔自治区奇台县。2019年1月17日因涉嫌犯诈骗罪被新疆维吾尔自治区奇台县公安局刑事拘留，同年2月23日被依法逮捕。现羁押于新疆维吾尔自治区奇台县看守所。 辩护人许文忠，新疆金仕成律师事务所律师。 辩护人王格格，新疆金仕成律师事务所律师。 昌吉回族自治州人民检察院以昌州检公刑诉〔2020〕2号起诉书、昌州检公刑追诉〔2020〕1号追加起诉决定书、昌州检公刑变诉〔2020〕1号变更起诉决定书，指控被告人张荣、李夏微犯诈骗罪一案，于2020年1月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年10月23日召开庭前会议，于同年11月23日、2021年1月8日公开开庭进行了审理。昌吉州人民检察院指派检察员陈晓睿出庭支持公诉。被告人张荣及其辩护人许文忠、王格格、被告人李夏微及其辩护人王海燕到庭参加诉讼。现已审理终结。 昌吉回族自治州人民检察院指控，2017年3月至2018年12月期间，被告人张荣、李夏微以高额利息为诱饵，以借款为名，虚构将借款用于做银行过桥、信用卡代还等业务，承诺资金安全，隐瞒真相，共同和单独骗取吴某等60人钱款共计8277.75万元，将骗来的资金用于还本付息和肆意挥霍。至案发时，张荣、李夏微共向吴某等人还本付息5473.8841万元，无法返还的金额为2803.8659万元。具体犯罪事实如下： 被告人张荣、李夏微共同诈骗事实（共计50起）： 1.2017年3月6日至2018年12月21日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人吴某237万元，案发前支付本息56.2万元。余款180.8万元未付。 2.2017年5月24日至2018年11月10日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人翟某2217.3万元，案发前支付本息2056.015万元。余款161.285万元未付。 3.2017年6月1日至2018年6月13日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人张某2228万元，案发前支付本息163.635万元。余款64.365万元未付。 4.2017年6月23日，被告人张荣、李夏微骗取被害人李某115万元，案发前归还本金10万元，支付利息4.655万元，余款0.345万元未付。 5.2017年2月16日至2018年11月26日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人殷某271.9万元，案发前返还本息210.3074万元，余款61.5926万元未付。 6.2017年6月27日至2018年10月4日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人王某130万元，案发前支付利息11.6万元，余款18.4万元未付。 7.2017年6月30日，被告人张荣、李夏微骗取被害人李某210万元，案发前支付利息2.55万元，余款7.45万元未付。 8.2017年7月27日、10月16日，被告人张荣、李夏微骗取被害人徐某115万元，案发前支付利息4.3万元，余款10.7万元未还。 9.2017年8月15日至2018年1月23日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人赵某120万元，案发前支付利息7.395万元，余款12.605万元未付。 10.2017年8月17日至2018年6月16日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人刘某1155万元，案发前支付本息131.7万元，余款23.3万元。 11.2017年9月8日至2018年2月23日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人刘某213.8万元，案发前归还本金4万元，支付利息5.32万元，余款4.48万元未付。 12.2017年11月2日至2018年11月16日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人唐某120万元，案发前支付利息3万元，余款17万元未付。 13.2017年11月17日，被告人张荣、李夏微骗取被害人李某35万元，案发前支付利息0.9万元，余款4.1万元未付。 14.2017年12月2日，被告人张荣、李夏微骗取被害人徐某215万元，案发前支付利息0.9万元，余款14.1万元未付。 15.2017年12月2日、2018年11月14日，被告人张荣、李夏微骗取被害人张某375万元，案发前支付利息1.87万元，余款73.13万元未付。 16.2017年12月4日，被告人张荣、李夏微骗取被害人李某45万元，案发前支付利息0.9万元，余款4.1万元未付。 17.2017年12月6日、2018年3月9日，被告人张荣、李夏微骗取被害人戴某47万元，案发前返还本金10万元，支付利息2.29万元，余款34.71万元未付。 18.2017年12月11日至2018年9月11日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人相某3397.5万元，案发前向相某支付本息2475万元，余款922.5万元未付。 19.2017年12月20日，被告人张荣、李夏微骗取被害人韩某1钱款9.28万元，案发前支付本息5.25万元，余款4.03万元未还。 20.2017年12月25日至2018年10月11日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人高某133万元，案发后支付利息6.525万元，余款26.475万元未付。 21.2018年1月3日，被告人张荣、李夏微骗取被害人杨某115万元，案发前支付利息5.1508万元，余款9.8492万元未付。 22.2018年1月10日，被告人张荣、李夏微骗取被害人蔡某钱款20万元，案发前支付利息4.4万元，余款15.6万元未付。 23.2018年2月26日，被告人张荣、李夏微骗取被害人代某1钱款4万元，案发前归还本金1万元，支付利息0.06万元，余款2.94万元未付。 24.2018年3月9日，被告人张荣、李夏微骗取被害人李某510万元，案发前支付利息1.8万元，余款8.2万元未付。 25.2018年3月19日、10月18日，被告人张荣、李夏微骗取被害人张某410万元，案发前支付利息0.675万元，余款9.325万元未付。 26.2018年3月23日，被告人张荣、李夏微骗取被害人张某530万元，案发前支付利息7.5万元，返还本金2万元，余款22.5万元未付。 27.2018年3月27日至6月26日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人丁某284万元，案发前支付利息44.6万元，余款239.4万元。 28.2018年3月28日、5月11日，被告人张荣、李夏微骗取被害人赵某215万元，案发前支付利息4.4万元，余款10.6万元未付。 29.2018年4月9日，被告人张荣、李夏微骗取被害人代某23万元，案发前支付利息0.3万元，余款2.7万元未付。 30.2018年4月17日，被告人张荣、李夏微骗取被害人杨某215万元，案发前支付利息3.675万元，余款11.325万元未付。 31.2018年4月25日，被告人张荣、李夏微骗取被害人王某240万元，案发前归还本金10万元，支付利息8.4万元，余款21.6万元未付。 32.2018年5月1日至5月31日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人郭某100万元，案发前支付利息12万元，余款88万元未付。 33.2018年5月4日、6月8日，被告人张荣、李夏微骗取被害人李某625万元，案发前支付利息3.4万元，余款21.6万元未付。 34.2018年5月13日、14日，被告人张荣、李夏微骗取被害人杨某330万元，案发前支付利息3.6万元，余款26.4万元未付。 35.2018年5月14日至8月16日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人李某735万元，案发前归还本金2万元，支付利息7.0409万元，余款25.9591万元未付。 36.2018年7月19日，被告人张荣、李夏微骗取被害人王某35万元，案发前支付利息0.5万元，余款4.5万元未付。 37.2018年7月25日至2018年9月29日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人崔某41万元，案发后向崔某支付利息7.08万元，余款33.92万元未付。 38.2018年7月26日、8月29日，被告人张荣、李夏微骗取被害人李某825万元，案发前支付利息3.4万元，余款21.6万元未付。 39.2018年7月31日至2018年11月11日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人窦某50万元，案发前支付利息3.15万元，余款46.85万元未付。 40.2018年8月1日，被告人张荣、李夏微骗取张某65万元，案发前支付利息0.6万元，余款4.4万元未付。 41.2018年8月22日、10月20日，被告人张荣、李夏微骗取被害人严某14万元，案发前支付利息0.32万元，余款3.68万元未付。 42.2018年9月18日、19日，被告人张荣、李夏微骗取被害人闫某6万元，案发前支付利息0.48万元，余款5.52万元未付。 43.2018年10月19日，被告人张荣、李夏微骗取被害人王某410万元。 44.2018年10月22日至2018年12月21日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人李某93万元，案发前支付利息0.08万元，余款2.92万元未付。 45.2018年10月28日，被告人张荣、李夏微骗取害人王某52万元。 46.2018年11月5日，被告人张荣、李夏微骗取被害人阚某5万元，案发前返还本金2万元，余款3万元未付。 47.2018年11月5日至2018年12月18日期间，被告人张荣、李夏微骗取被害人刘某3、车某钱款27.5万元。案发前归还本金3万元，支付利息0.75万元，余款23.75万元未付。 48.2018年11月15日至11月23日期间，被告人张荣、李夏微骗取受害人张某771.65万元。案发前支付利息31.5万元，余款40.15万元未归还。 49.2018年12月10日，被告人张荣、李夏微骗取被害人郝某10万元。 50.2018年12月27日至2019年1月17日期间，被告人李夏微骗取被害人石某66万元，案发前偿还本金6万元，余款60万元未付。 被告人李夏微单独诈骗事实（共计8起）： 1.2018年7月9日至2018年12月9日期间，被告人李夏微骗取受害人王某630万元。案发前归还本金6万元，支付利息0.72万元，余款23.28万元未付。 2.2018年1月16日至9月13日期间，被告人李夏微骗取被害人陶某256.07万元，案发前支付利息60.6万元，余款195.4万元未付。 3.2018年5月13日至9月30日期间，被告人李夏微骗取受害人许某82.19万元。案发前支付利息21.24万元，余款60.95万元未付。 4.2018年7月19日至2018年10月19日期间，被告人李夏微骗取受害人李某1030万元，案发前支付利息2万元，余款28万元未付。 5.2018年8月9日，被告人李夏微骗取被害人罗某4.112万元，案发前支付利息2.9万元，余款1.212万元未付。 6.2018年8月9日，被告人李夏微骗取被害人李某113.28万元，案发前支付利息0.6万元，余款2.68万元未付。 7.2018年9月17日，被告人李夏微骗取被害人王某730万元，案发前支付利息2.4万元，余款27.6万元未归还。 8.2018年10月24日至2018年11月1日期间，被告人李夏微骗取受害人余某30万元，案发后支付利息1.55万元，归还本金20万元，余款8.45万元未付。 被告人张荣单独诈骗事实（共计2起）： 1.2017年11月9日，被告人张荣骗取被害人李某125万元，案发前支付利息2.5万元，余款2.5万元未付。 2.2018年10月17日至10月20日期间，被告人张荣骗取被害人于某20万元，案发前支付利息0.4万元，余款19.6万元未付。 案发后，被告人张荣、李夏微被奇台县公安局传唤到案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、鉴定意见、证人证言、被害人陈述和被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人张荣、李夏微以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中张荣参与诈骗2455.8559万元，李夏微参与诈骗2781.7659万元，数额均特别巨大，二被告人的行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。 被告人张荣对起诉书指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。请求法院对其从轻处罚。其辩护人认为：一、起诉书指控的张荣和李夏微共同实施诈骗的第1起事实（吴某）中张荣仅参与了132万元，第2起事实（翟某）中张荣仅参与了271.8万元，第12起事实（唐某1）中张荣仅参与了10万元、第47起事实（刘某3、车某）中张荣仅参与了10万元、第40起（张某6）与第50起事实（石某）张荣并未参与；二、张荣在2018年11月之前主观上不具有骗取他人财物的故意和非法占有的目的，应当将该时间点之前的数额进行剔除，2018年11月之后张荣明知资金断裂无归还能力后仍向被害人借款的行为认定为诈骗，并按该时间点之后的借款数额认定张荣诈骗数额261.35万元；三、张荣案发当天主动到公安机关报案，并将自己的犯罪行为如实供述，应认定为自首，对其从轻或减轻处罚；四、张荣在犯罪过程中起辅助作用，应认定为从犯，对其从轻处罚；五、37名被害人对张荣出具谅解书，对其行为表示谅解，应对其从轻处罚；六、张荣自愿认罪认罚，并签署认罪认罚具结书，可从轻处罚。综上，建议法院对张荣从轻或减轻处罚。 被告人李夏微对起诉书指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。请求法院对其从轻处罚。其辩护人对起诉书指控李夏微犯诈骗罪罪名无异议，但认为：一、起诉书指控的张荣、李夏微共同实施的第4起（李某1）、第8起（徐某1）、第11起（刘某2）、第13起（李某3）、第17起（戴某）、第27起（丁某）、第32起（郭某）、第33起（李某6）、第42起（闫娟娟）、第44起（李某9）犯罪事实，总计诈骗数额425.775万元，应认定为张荣单独诈骗犯罪；二、李夏微所起的作用为次要的、辅助性的，应认定其为从犯，比照主犯，从轻或减轻处罚；三、李夏微认罪态度较好，自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。综上，建议法院对李夏微从轻或减轻处罚。 经审理查明的事实，除公诉机关指控的被告人李夏微、张荣共同实施的第26起犯罪事实应认定为李夏微、张荣案发前支付利息5.5万元、返还本金2万元，第50起犯罪事实应认定为系李夏微单独实施之外，其他犯罪事实均与公诉机关指控一致。另查明，李夏微、张荣自愿认罪认罚，并于2020年12月25日签署认罪认罚具结书；部分被害人对张荣出具谅解书，对其行为表示谅解。 上述事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实： 一、被告人李夏微、张荣以非法占有为目的，使用多张银行卡进行还本付息、个人挥霍以及相关涉案财产的证据。 （一）被告人的供述与辩解 1、李夏微的供述与辩解 2017年年初李夏微开始和张荣合作，张荣说要找个合适的项目赚钱，让李夏微跟着她干，李夏微就同意了。刚开始张荣说的是给她的朋友理财，后来，张荣让李夏微办一个银行卡，然后钱进入到李夏微的卡，说她是银行上班的，卡内不能有太大的流水，后来就让李夏微多办了几张卡，说每张卡用上几个月就换，银监会查得严得很，后来就让李夏微依照她给的利息清单付利息，张荣又跟李夏微说钱进入李夏微的卡，让李夏微把条子打上，支付出去了再抽条子，再后来张荣又让潘某1/张某3办了卡，由张荣使用。2017年李夏微和张荣从别人处借钱的时候，均是给别人说两人是在做代办和代还信用卡，2018年年初借钱的时候给别人说是在做银行过桥业务。两人从2017年5、6月份开始就是将后面借来的钱用于支付之前借款人的利息和本金，两人没有用这些钱做什么业务，没有真正赚钱的事情，基本没有获利，借钱就是为了偿还别人的利息，对短期借款会给总款的15％左右利息，长期的每个月的利息给到2％到4％，实际上不管干什么都没有这么高额的利润，之前借的钱没办法偿还了，就继续借款来偿还之前借钱的本金和利息，到2017年年底的时候就开始有人主动来找她们，说要把钱放到他们这，就是为了收到高额的利息。2018年7月份之前，因为给借款人打利息很准时，所以获得了这些人的信任，就会把钱借给她们，从2018年7月份开始，相某要求偿还借款时，就有点入不敷出了，借来的钱基本上就还给相某了，其他人的利息就开始有拖欠的情况，但还是能借到钱，从2018年10月份开始就紧张了，到12月底的时候，就彻底无法支付利息了，张荣也没有再进钱。张荣和李夏微在发现入不敷出的时候还继续从别人那里拿钱，李夏微从吴某和陶某处拿过钱，张荣从她同事、朋友处也在拿钱。当时张荣说是把相某的钱还掉之后，相某还会给大额的资金，拿到这笔钱就可以偿还其他债务，所以继续借钱。 李夏微掌管的银行卡包括其本人的2张，李某13（李夏微的姐姐）的2张，薛某（李夏微姐夫，李某13丈夫）的1张，苗某1（李夏微丈夫）的1张，王某8（李夏微美容店员工）的2张，马某（王某8的嫂子）的1张，吴某（李夏微的朋友）的1张，陶某（李夏微朋友）的1张，赵某3的1张、陈某的1张、郭某的1张。这些卡基本上在2017年4月份至2018年7月份期间使用的。张荣自己使用的有3张银行卡：张荣的1张，刘某1的1张，张某3（张荣妹妹）的1张。使用这些卡倒账都是张荣说的，她说是为了不被银监会查处。李夏微和张荣使用的他人的银行卡，卡上绝对不会产生张荣、李夏微与卡主本人的交易。 李夏微向朋友、家人、亲戚借的钱都打了借条，有些写了利息额度，有的没写。通过现金和转账借来的钱都在李夏微掌控的账户上，包括她自己的和借别人的银行卡，进到自己卡中的钱多一点，李夏微和张荣一起借了1300多万元，都是打了借条的。借来的钱进入李夏微管理的银行卡后，主要用于还本付息，有些钱直接转入潘某1、张荣银行卡内，还有的用于购车和某园门面房、开服装店和二手房交易公司、装修美容院、进货、个人购买住房以及其他个人消费，买车买房买门面就是为了让别人看到两人确实赚钱了让别人能够相信把钱继续放在两人这里能赚到钱。其中，投资美容院花费190万元，美容院内贵妃珠宝首饰店提货约45万元；在锦绣家园以73万元购买住房1套，落在詹某名下；花费50万元购买牧马人越野车1辆，落在苗江涛名下；在牡丹园租赁1套门面房，交了2年房租14万元，李夏微签订的租房合同，张荣进货；潘某1购买的荣微二手房门面；张荣花费80万元买了1辆宝马X6，落在李夏微的名下；张荣花费44万元按揭购买1辆克莱斯勒，落在张荣名下；张荣在山东省支付50万元买了1套房子，落在潘某名下；张荣去四川成都买了2个钻戒，大约花了几十万；张荣在海南给她丈夫潘某1买了1块手表，大约花了五六万；张荣买过1件披风，花了2万元；张荣在广州打过1个防癌的干细胞针，花费36万；张荣在广州购买衣服花了3万多。李夏微除了用借来的钱买房、买车，还在网上买衣服、两条金项链、1个金手镯、1个金项链、3个金戒指花了4万多元，物品都在李夏微家中，另外，李夏微的日常开销也直接来自于借来的资金。李夏微和张荣将买来的珠宝首饰一部分还送给了别人，其中李夏微将首饰送人情况：给陶某的妻子于宪伟送了1套，包括1条碧玉项链，1个碧玉戒指，给石某送了1条碧玉项链和1个碧玉戒指，给翟某的朋友罗丽送了1条碧玺项链，1个彩金戒指，1对彩金耳环，1条彩金手链。张荣给他人具体送了多少珠宝首饰不清楚。 2、被告人张荣的供述与辩解 张荣和李夏微在7、8年前就认识，当时张荣经常到李夏微的服装店买衣服。2017年3月，张荣在自己居住的小区遇到李夏微，互留了电话和微信，之后李夏微给张荣说有很好的投资平台可以挣钱，他现在做信用卡代还业务，需要5万元，一周后利润达到1万元。张荣当时就给了李夏微5万元，过了一周李夏微确实还本带息给张荣6万元。张荣一看确实有利润，后来李夏微又借钱，张荣就开始从家里人那里拿钱，张荣每次给李夏微给钱时，李夏微都会打一张借条，将本金和分红的钱都写在借条上。比如给10万元，李夏微就会根据情况打14万至16万元不等的借条。每个月李夏微都打借条，给别人的利息都是按时结清的。从2017年4、5月开始，李夏微说有新业务可以做，比如做油卡、4S店的车贷、银行过桥这些业务，需要的资金比较大，让张荣继续找同事、朋友去借。如果他们不放心，李夏微可以和张荣一起签借条，取得对方的信任，证明给张荣、李夏微的钱不会出问题，出了问题也是张荣和李夏微两人承担。之后张荣就找同事、朋友借钱，给借款人的利息一般在月息2%到4%之间，农村人处借钱给的利息一般是月息2%，自己家的亲戚借钱的月息都是4%，偶尔也有月息5%的，从小贷公司拿钱刚开始给过月息6%，后期一般是月息4%。张荣给相某的利息是最高的，月息是7%，张荣看了李夏微的资金流水，给达某1的利息达到月息20%。借来的钱一般是打到李夏微指定的银行卡里，有的时候也会把钱打给张荣，张荣再打到李夏微指定的银行卡里面，李夏微收到钱后就按照她说的要做的项目的获利情况给张荣计算，每次都不一样；张荣借的钱，如果张荣有时间，就让李夏微把钱打到张荣卡上支付每月利息，如果张荣没有时间，就直接将支付利息的清单交给李夏微，让李夏微去给这些人转账。从2018年11月份开始，有些人的利息就没办法清了，张荣就开始自己找钱去清利息了。 在2017年期间，张荣交给李夏微的钱，有时候别人要本金的时候，还是可以拿出来的，而且利息也都是按时支付的，到2017年年底的时候，有些人的借款到期了，需要提取本金，张荣去找李夏微，李夏微以钱借出去进行更大的投资为名，不支付，并且说借钱的月息给到10%，都还是挣钱的。还让张荣介绍认识相某，从相某处借钱。张荣就以她和李夏微在做信用卡、油卡、银行过桥等项目，利润可观为名，向相某借钱，约定月息7%。2017年12月张荣和李夏微从相某处借钱250万元左右，两人一起打的借条，约定月息7%，李夏微本金和利息都可以正常支付了。2018年7月，相某要借款的本金，结果只还了部分，把利息清了，张荣就发现资金有些不对了，但是李夏微不知道从哪里找了资金进去了，到2018年10月份的时候，就开始暴露出来了，其他人的利息就打不上了，张荣开始催李夏微要钱，李夏微以各种名义拖延。张荣发现问题之后还是向别人借了钱，借的钱一部分用来支付前面借钱的利息。如果李夏微说是紧急单子要做的话，张荣还会转给李夏微去做单子。李夏微前后做单子的钱都没有给张荣退还，张荣发现资金有问题之前，尽管李夏微没有给其退还做单子的钱，其还把钱投给李夏微，是因为每次出现问题的时候，李夏微都会以各种理由让其相信，钱会回来的，所以其就继续以用这些钱在做银行过桥、代办、代还信用卡业务为由向被害人宣传，借钱给李夏微。2018年10月到12月，李夏微联系徐某7、翟某商量解决这件事，说达某1处有2000多万，相某处有1000多万，后来就案发了。 是李夏微提议做信用卡、油卡等业务的，也是李夏微在操作的，张荣负责给李夏微提供资金，具体事情是李夏微在做，李夏微做了什么张荣不清楚，李夏微说在家里做信用卡代还业务，其没有见过，也没有见过李夏微做过桥业务、企业验资，做过桥业务必须去银行才能做，正常情况下，做过桥业务没有这么高的利润，其之所以给别人许诺高于利润的利息，是因为其看到李夏微给其利息及时且较高，就没有计算过这些，没有想过这些，其也说不上李夏微在做什么业务。张荣对金融业务和金融制度较熟悉，其和李夏微没有成立涉及金融业务的公司、企业，没有聘请专业人员。 张荣本人没有办理过银行过桥、信用卡代还业务，也没有见过李夏微办理信用卡代还业务，没有见李夏微办理银行过桥、企业验资和4S店车贷业务。张荣自己没有能力偿还所欠债务，又从未见过李夏微口中所说的赚钱业务，也未见过干什么事情能够赚到其和李夏微许诺给他人的高额利息，仅是想着李夏微可以赚上大钱，所以就开始大肆挥霍，李夏微说挥霍的钱都是做业务挣回来的。李夏微让其多找几张银行卡，使用的卡少了，流水量太大有危险，会被查，被监控，会违法。张荣在2017年至2018年期间使用过张某3的一张中国银行的储蓄卡，使用过刘某1一张中国银行的储蓄卡。张荣收到钱之后再转到李夏微指定的银行卡中，李夏微使用过的卡有他本人的中国银行卡和中国农业银行卡，还有苗某1、赵某3、王某8、马某某、薛某某、吴某、李某13、郭某的银行卡。张荣借的钱在2018年7月份之前都有记账，之后，张荣和李夏微一起借的钱有记账，张荣个人借的钱没有记账。张荣有两个黑色的现金日进账本，李夏微有四、五个记账本。 借来的钱用于了还本付息、租用、购买办公场所、开办美容院、服装店、二手房公司、首饰店和个人消费。2017年底张荣花费1.6万元在奇台县联谊美容院做基因检测，李夏微和王某8也做了，张荣还打了防癌针，张荣和李夏微两人在2017年至2018年期间购买过钻戒手表，购买宝马X6、牧马人、克莱斯勒等车辆，购买牡丹园两个门面房，珠宝首饰，还购买了苗江涛和苗某1的两个电话号码，一个就是五六万，开办美容院和二手房公司，装修荣微国际女装店、购买家具家电，购买锦绣家园的住宅，作美容花的钱，外出旅游的钱，加起来花掉了700万左右，都是用借来的钱支付的。张荣购买的金银首饰和钻戒之类的东西都给了潘某1，李夏微的金银首饰其不知道在哪。购买的首饰张荣自己佩戴了1套，包括蓝珀耳坠、彩金项链、蜜蜡手链、碧玺戒指、彩金项链、碧玺吊坠，给潘某2送了1个碧玺项链和戒指，给大张荣送了1个蜜蜡手链，给相某的会计送了1条碧玉手链、1条碧玉戒指，1条项链，给张某3送了1条蜜蜡项链，给谢凤萍送了1条蓝珀项链，1对蓝珀耳环，1个蓝珀戒指。 李夏微向张荣借款约定的分红按每笔借条金额和借款时间的长短进行计算，张荣没有收到李夏微的回款，李夏微给其打了条子。设立美容院、服装店、二手房、首饰店都是李夏微出钱，为了回报张荣，如果挣钱还要再给张荣分一半的钱。李夏微给张荣支付的旅游、打防癌的针、买营养品等费用都是李夏微给她额外的红利。其在2018年10月份才知道李夏微在骗别人，没有做银行业务。 （二）物证、书证 1、从苗某1、潘某1处扣押的手串、手镯、手链、挂件、项链、吊坠、耳吊、戒指、耳环、劳力士手表等物品、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、王某8提供的POS消费记录凭证、李夏微开的珠宝店进出货单证实，上述物品均系用诈骗钱款购买，公诉机关建议依法予以追缴并退赔被害人。 2、扣押在案的灰色三菱牌汽车、红色宝马X6牌汽车、白色克莱斯勒牌、蓝色JEEP牧马人汽车、白色长安汽车各1辆、车钥匙、机动车登记证书、机动车行驶证、宝马X6车辆转让协议1份、购车票据两张、机动车信息查询结果单、李某14的常口信息、机动车销售统一发票、李夏微中国银行尾号为7509的银行卡2017年1月1日至4月30日的交易流水明细、车辆照片、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、证人李某14的证言、李夏微的供述证实，上述车辆均系李夏微、张荣用诈骗钱款购买，公诉机关建议依法予以追缴并退赔被害人。 3、查封的奇台县某房屋一套、查封决定书、查封笔录、查封清单、相某和翟某的陈述、被告人李夏微的供述证实，该房屋系李夏微诈骗钱款购买，李夏微将该房屋相关手续和票据交给翟某，翟某前往相某处协商过户该房屋事宜，相某称该房屋系李夏微借其钱款购买所得，应该抵给其本人，公诉机关建议依法予以追缴该房产并退赔被害人。 4、查封的奇台县某二手房公司门面房一套、查封决定书、查封笔录、查封清单、荣微二手房产手续复印件、潘某1、马某的昌吉农商银行卡交易流水明细、潘某1用于支付房款的银行卡交易明细、马某、潘某1的证言、张荣的供述证实，马某陈述位于奇台县某二手房公司门面房是其让潘某1代为购买的，房屋总价款为73.2165万元，但其没有证据证明潘某1交的房款是其转账给潘某1的。潘某1之前陈述该房屋是自己和张荣购买的，后来又陈述该房屋是替马某购买的，对于不同的供述不能作出解释，同时对马某如何给其房款、给了几次房款不能作出说明，并陈述张荣知道他替马某买房。张荣供述该房屋是潘某1定的，交钱情况不清楚，潘某1想用该房屋开棋牌室，后来当做张荣、李夏微的办公室，没有交过房租。 潘某1为购买上述房屋在2016年1、2月期间缴纳了8万元，2017年12月15日至2018年11月1日期间，潘某1、潘某共交纳房款47.8万元，马某于2018年11月20日办理荣微二手房购房合同，2019年1月、5月分三次共缴纳房款17.4165万元，同年5月20日办理增值税发票，同年5月27日缴纳2.0919万元契税、185.5元印花税、1.4643万元的维修基金，同年6月11日交纳550元不动产登记费，同年6月6日拿到不动产权证书。 公诉机关建议对上述房屋依法追缴潘某1缴纳房款部分并退赔被害人。 5、查封的奇台县某门面房一套、查封决定书、查封笔录、查封清单、认购登记书、买受人姓名变更申请表、收据、现金缴款单、陈某某中国农业银行尾号为9977的银行卡的交易明细、情况说明、马某宇中国银行卡交易明细、奇台县人民法院民事裁定书、协助执行通知书、奇台县不动产登记中心出具的情况说明一份、李夏微的供述证实，2018年4月13日，陈某某签订认购登记书，认购某小区商铺，2018年4月20日，陈某某交纳购房款807912万元。李夏微通过张荣提议，经潘某1介绍和帮助，2018年4月21日，与陈某1签订买受人转让变更申请表，从陈某某手中购买了上述房产，转让协议在金鑫牡丹园的荣微二手房办公室签订的，当时陈某某、陈某某的妻子、潘某1和李夏微均在场。2018年4月21日至6月11日期间，李夏微使用其控制的马某某中国银行尾号为2212的银行卡和李某13中国工商银行尾号为4957的银行卡，分八次向陈某某转账630968元用于购买该房产，支付的钱都是李夏微和张荣诈骗所得。该房产最先是以张荣、李夏微名义共同购买的，后来张荣提议将该房产放在李夏微名下。2018年11月底，李夏微将该房产的转让协议等全部资料给了翟某，办过变更，但没有在申请表上签字，之后再没有管。 2018年12月26日，奇台县人民法院以（2018）新2325民初2919号民事裁定书，对张某2通过诉讼保全方式解决与张荣、李夏微的借贷纠纷进行确认，依法对被申请人张荣、李夏微名下的位于奇台县某门面房进行查封。该房屋没有进行不动产产权登记。 上述房产系诈骗钱款购买，公诉机关建议依法予以追缴并退赔被害人。 6、协助查封通知书、苗某某转给刘某微信转账记录截屏、刘智与苗江涛微信转账截屏、商品房买卖合同、补充协议、票据、客户更名申请表、退房申请、情况说明、退房款电子回单、发票、苗某1、苗某2、尹某某、刘智的证言、李夏微的供述证实，2017年苗某1和李夏微在奇台县汇鑫房地产开发有限公司以苗某1的名义购买了“旱码头·新天地”商业步行街4-1-5、4-1-14、4-2-4三套商品房，三套商品房的总面积是230.02米，总价值1345424元。苗某1从2017年10月20日至2018年6月19日，分6次共交纳了80万元，这些房款都是李夏微将诈骗款项通过银行转账方式转至苗某1的中国银行卡中进行支付，苗某1亦认可钱是李夏微转的。2018年10月，苗某1将这三套商品房转让到苗某涛名下，该房地产公司和苗某某重新签订了购房合同，当年11月给苗某某办理了按揭手续。2019年1月10日，苗某某向房地产公司交纳5424元，2019年11月，苗某某申请退房款，房地产公司扣除269084.8元的违约金，给苗某某退了536339.2元。公诉机关建议对退给苗某某的536339.2元依法予以追缴并退赔被害人。 7、查封的昌吉市某门面房两套、昌吉市某房屋一套、昌吉市长宁南路XXXX小区X-X-X室的房屋一套、收款收据、房地产价及代收费明细表、购房发票刷卡记录等材料的复印件、调取证据通知书、接收证据通知书、协助查封通知书、调取证据清单、商品房买卖合同（预售）两份、土地使用权转让协议、房屋交易和产权确认书、查档证明、达某1中国建设银行尾号为XXXX、中国银行尾号为XXXX、中国农业银行尾号为XXXX的银行卡交易流水、达某1使用的杨霞浦发银行尾号为XXXX银行交易流水、达建伟浦发银行尾号为XXXX银行卡交易流水、潘竞文中国工商银行尾号为XXXX的银行卡交易流水、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、证人达某1、达某2的证言证实，达某1认可李夏微给她多还了1000多万元的利息，达某1以她的儿子潘某3（5岁）的名义购买了昌吉市某两套门面房，C-35号面积是62.72平方米，C-36号面积是62.72平方米，总价款1494919元，优惠了13万余元，实际交纳了1356935元。达某1使用自己中国农业银行尾号为XXXX的银行卡支付的房款，2套房产还均未进行不动产登记，没有转让变卖。另证实，达某1还用李夏微给其多支付的钱买了一辆奔驰轿车、购买了基金，给他人还账清利息，2018年4月在乌市用40万元购买的奔驰轿车和2018年9月购买的110万元的基金，都通过变卖的方式取得现金，并将钱款交给公安机关。上述两套房产均系李夏微给达某1多支付的利息购买，公诉机关建议依法予以追缴并退赔被害人。 昌吉市某房屋是达某1付款27万元左右购买的，房屋从达某某名下转至达某2名下。2018年6月21日，达某1通过杨某的银行卡转给达建伟12万元；2018年7月19日，达某1转给达某某5万元；2019年4月23日，达某1归还贷款本金和利息分别为84495.85元和46元。上述房产系李夏微给达某1多支付的利息购买，公诉机关建议依法予以追缴并退赔被害人。 昌吉市某房屋是达某1的丈夫潘竞文2015年4、5月份交纳24万元的首付款购买的，之后每月交纳按揭款。2018年8月，达某1将李夏微给其的利息款24.8万元转给潘竞文，让他把剩余的房款一次性付清，同日，潘某文支付贷款本金和利息分别为235020.19元和1036.44元，该房屋在2017年至2018年装修花费近20万元。上述房产的后期尾款24.8万元和20万元的装修费用部分均系达某1用李夏微给其多支付的利息支付的，公诉机关建议依法予以追缴后期尾款24.8万元和20万元的装修费用并退赔被害人，其余合法部分予以发还。 8、扣押的李夏微向达某1多支付的现金228.5万元、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单证实，该款项系李夏微向达某1多支付的利息，公诉机关建议依法予以追缴并退赔被害人。 9、从苗某1处扣押的记账本14本、银行卡2张、U盾1枚、银行凭证4张、签购单1张、达某1出具的625万元收条1张、中国工商银行凭证1张、中国银行凭证3张、徐同磊出具10万元收条1份、李夏微出具向张军借款290万元的借条1份、李夏微中国银行尾号为7509的银行卡2018年交易流水、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单证实，从苗某1处扣押的涉案物品情况，公诉机关建议作为涉案物品依法予以没收。 10、从李夏微处扣押的NEX手机、苹果手机、OPPO手机各1部、银行U盾10个、中国工商银行尾号为XXXX、XXXX、XXXX的银行卡3张、中国银行尾号为XXXX、XXXX的银行卡2张、中国农业银行尾号为XXXX、XXXX的银行卡2张、新疆农村信用社尾号为XXXX银行卡1张、中国工商银行尾号为XXXX、XXXX的信用卡2张、中国交通银行尾号为XXX、XXXX的信用卡2张、广发银尾号为XXX、XXXX的信用卡2张、POS机四部、收款宝两部、记账本13本、4.5万元收条1张、信笺记账纸十张、接受证据材料清单、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单证实，从李夏微处扣押的涉案物品情况，公诉机关建议作为作案工具依法予以没收。 11、从张荣处扣押的VIVO手机、CIONEE手机各1部、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单证实，从张荣处扣押的涉案物品情况，公诉机关建议作为作案工具依法予以没收。 12、调取的张荣2018年乘坐航班情况证实，2018年1月30日张荣从乌鲁木齐市乘飞机到成都，2月12日乘坐飞机返回，6月22日，张荣乘飞机从乌鲁木齐到广州，6月28日乘坐飞机返回，8月13日张荣乘飞机从乌鲁木齐市到广州，8月16日返回，10月1日张荣乘飞机从乌鲁木齐市到北京，10月6日返回，12月26日张荣乘飞机从乌鲁木齐市到银川。 13、从中国银行、中国农业银行、农村信用社、中国建设银行、中国工商银行、中国招商银行、中国交通银行等银行调取的被告人张荣、李夏微个人和两人控制的银行卡以及达某1等相关报案人的银行交易流水明细、调取证据通知书证实，张荣在新疆农村信用社尾号为XXXX、XXXX、XXXX的银行卡，2017年1月1日至2019年1月31日的交易明细； 张某3中国银行尾号为0772、刘某1中国银行尾号为XXXX、潘某1中国银行尾号为XXXX、赵某3中国银行尾号为XXXX、王某8中国银行尾号为XXXX、马某羽中国银行尾号为XXXX、张荣中国银行尾号为XXXX、李夏微中国银行尾号为XXXX、苗某1中国银行尾号为XXXX、陈某中国银行尾号为XXXX、潘某4中国银行尾号为XXXX的银行卡，2017年至2019年1月31日的交易明细。 张荣中国农业银行尾号为XXXX、李夏微中国农业银行尾号为XXXX、潘某1中国农业银行尾号为XXXX的银行卡，2017年1月1日至2019年1月31日的交易明细。 张荣中国建设银行尾号为XXX、张荣中国建设银行尾号为XXXX、吴某中国建设银行尾号为XXXX、王某8中国建设银行尾号为XXXX、潘某2中国建设银行尾号为XXX、潘某1中国建设银行尾号为XXXX的银行卡，2017年1月1日至2019年1月8日的交易明细。 14、中国工商银行、中国银行、中国农业银行、中国建设银行、奇台农村商业银行协助冻结财产通知书、账户余额回单、调取证据通知书、调取证据清单、账户状态、余额查询单、芜湖市戈江区人民法院执行裁定书、协助冻结存款通知书、中国农业银行尾号为XXXX的银行卡交易明细、业务凭证、证人张荣（被告人张荣的姐姐，公民身份号码XXX）的证言、开户人员信息、解除冻结财产通知书、协助冻结财产证实，对张荣、李夏微本人及其控制的银行卡进行查询及冻结情况，李夏微中国工商银行尾号为XXXX、XXXX、XXXX、XXXX的银行卡余额均为0，薛某中国工商银行尾号为XXXX的银行卡余额为0元，李某13中国工商银行尾号为XXXX的银行卡已作挂失换卡。 对张某3中国银行、刘某1中国银行尾号为XXXX、潘某1中国银行尾号为XXXX、赵某3中国银行尾号为XXXX、王某8中国银行尾号为XXXX、马某羽中国银行尾号为XXXX、苗某1中国银行尾号为XXXX、张荣中国银行尾号为XXXX、李夏微中国银行尾号为XXXX的银行卡续冻时余额均为0，陈某中国银行尾号为XXXX、潘某4中国银行尾号为XXXX的银行卡已销户。 对张荣中国农业银行尾号为XXXX的银行卡在2020年6月9日至12月8日予以冻结，余额为220027.35元，2020年6月20日至10月27日，芜湖市戈江区人民法院也对该款进行了冻结；对李夏微中国农业银行尾号为XXXX的银行卡进行冻结，余额为2470.34元；对潘某1中国农业银行尾号为XXXX银行卡进行冻结，余额为5821.06元；中国农业银行尾号为XXXX的银行卡是证人张荣（被告人张荣的姐姐，身份证尾号XXXX）的银行卡，而非本案被告人张荣的银行卡，2020年1月10日对该卡进行了冻结，余额为7136.76元，后根据证人提出的异议查实该卡信息及用途后，于同年3月12日对该账户予以解封。 张荣中国建设银行尾号为XXXX的信用卡，不支持冻结，张荣中国建设银行尾号为XXXX的银行卡余额为0元，吴某中国建设银行尾号为XXXX的银行卡余额为179.15元，潘某2中国建设银行尾号为XXXX的银行卡余额为2.38元，潘某1中国建设银行尾号为XXXX的银行卡余额为72.44元，王某8中国建设银行尾号为XXXX的银行卡余额为13231.96，2020年6月9日进行续冻，2020年9月10日账户余额为13252.16元。 张荣奇台农村商业银行尾号为XXXX（原卡号尾号为XXXX）的银行卡进行冻结，余额为17924.2元。 15、奇台县不动产登记中心出具说明1份、调取证据通知书、协助查封通知书、协助执行通知书、奇台县人民法院（2018）新2325民初2917号之一民事裁定书证实，苗联浩、潘某1、潘某2、潘多旺在奇台县无房产信息，苗某1在奇台县某房屋，面积112.9平米，被奇台县人民法院查封，查封时间2018年12月27日至2021年12月27日。该房产系苗某1自己的房产，与本案无关。 相某在起诉张荣、李夏微、苗某1时申请诉讼保全，奇台县人民法院对李夏微、苗某1在金鑫、古城人家经营的美容院、服装店的商品和财产进行查封。 对落户于马某名下的奇台县东关街X区X丘X幢X号面积为128.45平米的商品用房予以查封。 （三）相关证人证言及相关银行卡交易明细 1、证人陈某的证言、陈某中国银行尾号为XXXX的银行卡的开户信息及交易明细证实，李夏微是陈某妻子苗某2的嫂子。2017年秋天，李夏微让陈某办一张卡给她使用，她和银行之间有业务，要用一张卡倒账。陈某在奇台县中国银行办了一张中国银行卡，按照李夏微的要求开通了网银，绑定的李夏微的手机号码，办好后陈某就将这张银行卡和U盾一起交给李夏微使用。到2018年秋天，李夏微将银行卡还给陈某，陈某将卡直接注销了，U盾直接扔掉了。陈某没有给李夏微提供过资金。 上述银行卡于2017年11月14日发卡，2018年10月25日销卡。2017年12月20日至2018年3月12日发生银行交易，卡内余额168.59元在2018年10月25日清息销卡。在交易期间，与杨某某、翟某、李夏微、韩某2、王某8、苗某1、郭鹏、潘某1、张荣、窦某永、李某11、罗某、达某1、蔡某、张某3、苗某2、李夏微、潘某4、李某13、翟永强、石某、王美化、马某、杨某赫有资金往来。 2、证人张某3的证言证实，2017年7月张某3在金鑫生活广场开服装店，2018年10月搬到某门面房，店名叫荣微国际女装，店主是张荣，张某3和张荣（大）在服装店经营，张荣约定每月给她俩4000元工资，所有营业收入归张荣，还说年底分红。该门面房是李夏微签的2年租房合同，交了15万元租金。 张荣让张某3办理过一张中国银行卡，绑定的张荣的手机，银行卡办出来以后张荣就拿去使用了，没有给张某3归还。张荣用卡的原因说是她们的银行流水太大，多用些卡倒钱，另外还可以提高张某3的征信度。 张荣给张荣（大）送过蜜蜡吊坠、给杨某4送过碧玉吊坠、给张荣母亲送过蓝珀耳坠。张某3从王某8那里拿过1个蜜蜡吊坠、1个蜜蜡手链、1对蜜蜡耳坠没有付钱。 3、证人苗某1的证言证实，2016年年底李夏微开始跟着张荣，当时在大成时代小区，李夏微给张荣打杂，张荣给李夏微支付工资。2017年4、5月份，张荣、李夏微从大成时代小区搬到华东公寓租用了办公室，主要在做中联银合软件，还有代还信用卡、代办信用卡，还有就是通过张荣做银行过桥业务，2018年春节前张荣、李夏微又搬到某丹园三号楼二单元一楼，她们具体做什么不清楚。 2018年5、6月份购买门面房的时候，李夏微给苗某1打电话说张荣买了两套房子，给李夏微一套，让苗某1签字，之后潘某1带苗某1和李夏微到今夕牡丹园的售房部，签订了一份购房合同。买宝马车的时候是张荣说买车，叫苗某1、李夏微、王某8、赵某3和潘某1一起去买的，车落户时也是张荣叫上人将车落户在李夏微名下。2018年4月，苗某1和李夏微、苗某涛、王某8、赵某3一起去买的牧马人越野车，车落户在苗某涛名下。李夏微当时刷卡支付了41万元。李夏微给苗某1购买过1块7、8万元的劳力士手表和1枚3万元左右的钻戒。 4、证人薛某的证言、薛某中国工商银行尾号为XXXX的银行卡交易明细证实，李夏微是薛某的小姨子。2017年12月，李夏微以做生意记账方便为由，让薛某和妻子李某13办理银行卡给她使用。2018年2月和4月，在李夏微的催促下，李某13和薛某在中国工商银行分别办理了银行卡，并按照李夏微的要求开通了网银，办理U盾，绑定的手机号码也是新号码，还把手机卡也给李夏微用了。到了2018年12月29日，薛某听说李夏微被公安机关调查了，就赶到奇台了解此事。因为要打调取银行流水，银行的人让先把银行卡注销掉，之后再办理1张卡之后就可以调取流水了，因此就把卡注销了。 2018年4月13日，该卡开户，2018年5月7日接受第一笔转账汇款，是翟某尾号为XXXX的银行卡转入23万元。2018年5月7日至11月12日，该卡内进行多笔大额资金往来业务，2018年11月12日，该卡内的大额资金转入李夏微尾号为XXXX的银行卡中，剩余35.9元。 5、证人苗某2的证言证实，李夏微是苗某2的嫂子。2018年7、8月份，李夏微给苗某2打电话，让她办1张银行卡给李夏微倒账用。苗某2按李夏微的要求办理了1张浦发银行卡，开通了手机银行，重新办理了1个手机号绑定新银行卡，交给李夏微使用。没过多久，李夏微说这张银行卡不能正常使用，有还给苗某2，苗某2就把卡注销了。直到2019年1月，苗某1说把李夏微使用过的浦发银行交易流水调出来，看上面有几笔交易。 6、证人瞻某某的证言证实，2018年春天，李夏微用瞻某英的名义，在奇台县某家园购买和办理了1套住房。当时是张荣和李夏微开车带瞻某某和其丈夫一起到锦绣家园售房部，张荣说是送给李夏微的。 7、证人赵某3的证言、赵某3中国银行尾号为XXXX、马星羽中国银行尾号为XXXX的银行卡的交易明细证实，赵某3是王某8的丈夫，王某8和李夏微是同学关系。赵某3和李夏微没有任何借贷关系。2018年1月，李夏微说她在做银行过桥业务，需要让赵某3办一张银行卡给她使用，她用来走银行流水。赵某3按照李夏微的要求在奇台县中国银行办了1张尾号为XXXX的银行卡，又办理了1个新手机号码绑定银行卡，交给李夏微使用，赵某3本人从未使用过。马某羽是赵某3的嫂子，她在赵某3和王某8的引荐下，在中国银行办理了1张尾号为XXXX的银行卡和新的电话卡交给李夏微使用，马某羽本人从未使用过。 2018年1月26日至2月9日，上述尾号为XXXX的银行卡用于韩某2、杨金玉、谢某萍和张某3银行账户间倒账，之后再无资金往来情况。尾号为XXXX的银行卡从2018年4月9日进账韩某2的50万元开始进行大额的资金往来，一直使用至2018年7月6日最后一笔从张某3卡内进入的20万元几分钟后打入达某1的银行卡中，之后再没有资金往来行为。在此期间，与韩某2、苗某2、潘某1、潘某2、谢风萍、李某13、潘某4、李夏微、王某8等人有大量的资金往来情况。 8、证人李某13的证言、李某13中国工商银行尾号为XXXX的银行卡、李某13中国银行尾号为XXXX的银行卡的交易明细证实，李某13是李夏微的姐姐。2018年2月9日，李夏微找到李某13，让她帮忙办一张银行卡，李某13按李夏微说的办了一张工商银行卡，又在联通公司办了一张电话卡与该银行卡绑定，交给李夏微使用。2018年3月30日，李夏微又让李某13办一张中国银行卡做流水，李某13又办理了一张中国银行卡绑定了一张联通电话卡，交给李夏微使用。这两张卡李某13本人都没有使用过。 上述尾号为XXXX的银行卡于2018年2月9日开户，2月14日开始收到丁某21.2万元，之后开始有大额的资金往来，到2018年5月3日，最后一笔35万元转入尾号为XXXX的账户，之后再无资金往来交易。期间与潘某1、翟某、王某8、张某3、李夏微等人的银行卡有多次的资金往来交易。目前账户余额857.03元。尾号为XXXX的银行卡2018年3月30日开户，在2018年4月9日、4月23日、5月11日以现金存款和ATM机存款的方式打入该账户13.03万元，通过ATM机取款和POS机消费方式从该账户支出资金，交易截止于2018年8月31日。目前账户余额为372.74元。 9、证人唐某2的证言证实，潘某2是唐某2的妻子，潘某4是其大舅子。唐某2在潘某4的工地上任材料员，平时潘某4的银行转账基本上都是由唐某2进行操作，潘某4指使唐某2在自己的银行卡、潘某4的银行卡和潘某4提供的银行卡之间进行倒账。 10、证人潘某4的证言、证明1份证实，潘某4中国银行尾号为XXXX的银行卡于2018年2月23日至12月9日期间由潘某1使用；潘某2中国建设银行尾号为XXXX的银行卡于2018年2月23日至12月8日期间由潘某1使用。 11、证人王某8的证言证实，王某8是在2018年3月份到张荣、李夏微的店里上班，刚开始在“悟空二手房”上班，2018年6月底的时候，张荣和李夏微又合伙开了美容院和珠宝店，王某8在美容店和珠宝店都干过，最后主要负责珠宝工作。李夏微说她和张荣在做银行过桥的业务和信用卡代还业务，让王某8办2张银行卡供李夏微使用，王某8就将在中国银行办理的尾号为XXXX的银行卡和自己以前使用过的尾号为XXXX的银行卡交给李夏微。王某8不知道张荣和李夏微是否办理过银行过桥和信用卡代还业务。张荣和李夏微都让王某8给别人打过利息，她俩都会给王某81张单子，上面写具体那个人，打到那张卡上，打多少利息。王某8给张荣、李夏微帮忙转账没有收到好处费，因为王某8在张荣、李夏微开的店里上班，每月给固定工资。王某8名下的尾号为XXXX的建行卡在2018年11月以后是王某8自己使用，现在该卡被冻结，卡上的13000余元是其2019年12月13日从微信零钱里提现到该卡上的。 12、证人赵某4的证言证实，张荣向赵某4借钱时明确说她和李夏微合作在做信用卡代还业务，并且详细给赵某4解释了怎么做信用卡代还业务。张荣还带赵某4到奇台县牡丹园自己的办公室给赵某4介绍就是其和李夏微办理信用卡代还的办公室。如果当时张荣说李夏微一个人做信用卡代还的话，赵某4就不会把钱借给张荣。 （四）鉴定文书 1、新疆维吾尔自治区产品质量监督检验研究院质量证明、新疆和田玉市场信息联盟玉石鉴定评估咨询服务有限公司评估报告、司法会计鉴定报告、鉴定聘请书、鉴定人资质证明证实，送检的劳力士手表经鉴定与劳力士（ROLEX）表厂有关技术资料的指标相符；扣押的195件物品进行评估鉴定总价值为53.1450万元；对本案的涉案资金进行鉴定，张荣转入李夏微银行卡34725400元，李夏微转入张荣银行卡31446503.53元。 2、奇台县公安局（奇）公（网）鉴（决）字【2019】37、38号鉴定文书证实，对张荣的VivoV1809A（手机串码863239048483671，863239048483663，手机号码136XXXXXXXX）和GIONEEM2017（手机串码：862999030763247，862999035763242，手机号码：151XXXXXXXX）2部手机使用微信、支付宝功能进行支付情况进行了鉴定，提取资金往来详情记录见检材取证报告证据光盘Z0125-476-M1；对李夏微vivoNEXS（手机串码869456037522798，869456037522780，手机号码152XXXXXXXX），OPPOR11sPlus（手机串码：867674034732812，867674034732804，手机号码：158XXXXXXXX），iPhoneXSMax（手机串码：357324094242917）3部手机使用微信、支付宝功能进行支付情况进行了鉴定，提取资金往来详情记录见检材取证报告证据光盘Z0125-476-M1。 二、被告人李夏微、张荣以借款为名，以高息为诱饵，虚构用借款做银行过桥、信用卡代还业务，共同和单独骗取多名被害人钱款的证据。 （一）被告人李夏微、张荣共同诈骗的49起犯罪事实 1、2017年3月6日至2018年12月21日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人吴某237万元，案发前支付本息56.2万元。余款180.8万元未付。由以下证据证实： 被害人吴某的陈述、证人苗某1、许某的证言，受案登记表、报案材料1份、借条复印件10张、记账单1张、微信转账记录截图7份、身份证复印件4份、中国银行交易流水明细2份、新疆农村信用社对账单2份、中国农业银行交易明细清单4份、交易信息银行短信通知截图6张、中国工商银行交易流水明细10份、部分资金去向一览表1份、中国建设银行交易流水明细1份、微信截图复印件6张、新疆人龙有限责任会计事务所司法会计鉴定报告、被告人李夏微、张荣的供述。 上述证据证实，吴某和李夏微是朋友，吴某经常去张荣、李夏微那里。张荣和李夏微给吴某说她俩在做银行过桥、信用卡代还业务，把钱放在她们那里可以给高额利息。自2017年3月份至2018年12月21日，吴某以现金、银行卡转账的方式支付给李夏微、张荣共计237万元。李夏微与吴某约定利息不低于4分。吴某共计收到张荣、李夏微支付的本金和利息56.2万元，其余本金未收回。 2、2017年5月24日至2018年11月10日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人翟某2217.3万元，案发前支付本息2056.015万元。余款161.285万元未付。由以下证据证实： 被害人翟某的陈述、证人许某、石某、陶某、俞某的证言，受案登记表、报案材料1份、新疆农村信用社交易流水明细1份、借款账目明细及对应流水1份、身份证复印件1份、李夏微中国农业银行尾号为XXXX的银行卡交易明细、翟某中国农业银行尾号为5475的银行卡交易明细、翟某尾号为XXXX的银行卡交易明细、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人李夏微、张荣的供述。 上述证据证实，翟某之前就认识李夏微，2017年6月份左右，李夏微找翟某说在做银行过桥、信用卡代还等业务，可以赚取高额利润。张荣告诉翟某把钱放在她们那里可以有4份钱的利息。张荣和李夏微前期通过借款并及时还款取得了翟某的信任。2017年6月至2018年11月24日，翟某以现金、银行卡转账、微信转账的方式共支付张荣、李夏微2217.3万元。其中281万元为张荣和李夏微一起打的借条，1165.6万元的借条为李夏微个人所打。约定利息为4分。利息钱是以微信转账、银行卡转账的方式给付，共2056.015万元。给张荣、李夏微借钱是因为张荣是银行在职人员，比较信任张荣，也想吃高额利息。因为翟某和张荣、李夏微之间的资金往来太多，分不清张荣、李夏微返还的是本金还是利息，借条也有打了没有收回和没有打借条的情况。 3、2017年6月1日至2018年6月13日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人张某2228万元，案发前支付本息163.635万元。余款64.365万元未付。由以下证据证实： 被害人张某2的陈述，立案登记表、报案材料、借条4张、银行打款凭证6张、身份证复印件1份、银行流水3份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，张荣是张某2的妹妹。张某2听张丽说在张荣那里放钱，利息特别高，张某2问张荣干什么这么赚钱，张荣当时还不说，后来说李夏微在做“过桥”、信用卡代还、加油卡套现等，还说干这些事情很赚钱，让他把钱放她们那里。因为张某2刚开始给她们20万元都按时支付利息，所以就一直在她们那放钱。张某2从2017年6月至2018年6月，通过银行转账方式给张荣、李夏微228万元，约定月息3.5分，共收到本金和利息163.635万元。李夏微认识张某2，知道张荣给张某2说的做银行过桥、信用卡卡代还业务从张某2处借款，2018年1月之后的利息也是李夏微支付的。 4、2017年6月23日，被告人李夏微、张荣骗取被害人李某115万元，案发前归还本金10万元，支付利息4.655万元，余款0.345万元未付。由以下证据证实： 被害人李某1的陈述，受案登记表、报案材料1份、农村信用社银行流水2份、身份证复印件2张、结婚证复印件1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，张荣、潘某1是赵某1姑姑的儿媳、儿子。2017年5月，李某1通过赵某1认识张荣，张荣自称通过银行在做信用卡代还和银行过桥业务，说是资金比较安全，由于资金周转额度比较大，张荣让赵某1帮忙找些钱，于是赵某1就把李某1介绍给张荣。2017年6月22日，张荣和潘某1到李某1家中，张荣说把钱放在她那里，利润空间比较大，而且资金比较安全，承诺给2分利息，本金随用随取。张荣和潘某1当场打了借条，6月23日，李某1将15万元送到张荣所在的奇台县犁铧尖信用社。从2017年7月至2018年10月，李某1收到李夏微尾号为XXXX的银行卡转来的利息4.655万元、本金10万元，共计14.655万元。李夏微没见过李某1本人，听张荣说找这个人借过钱，李某1的利息是李夏微一直在支付。 5、2017年2月16日至2018年11月26日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人殷某271.9万元，案发前返还本息210.3074万元，余款61.5926万元未付。由以下证据证实： 被害人殷某的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件5张、中国银行和农商银行客户回单复印件1张、银行流水6份、微信聊天截图2页、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2017年初，张荣给殷某说自己和李夏微等人在做代还信用卡业务，如果有闲钱可以放她那，并承诺给四分的月息，殷某认为张荣为人不错，又可以有高额的利息收入，就将钱借给了张荣。2017年2月至2018年10月23日，殷某通过现金、刷信用卡、银行转账方式向张荣、李夏微支付了271.9万元，并以银行卡转账、微信转账、现金等方式收取张荣、李夏微给其支付的利息及返还的本金共计210.3074万元。殷某是张荣找来的，殷某的部分钱款打到李夏微的账户，李夏微也给殷某打过利息。殷某在陆续给张荣、李夏微借款过程中，张荣、李夏微归还本金和利息后把一部分借条抽回去了，还有就是张荣、李夏微以银行转账方式给殷某归还本金后，没来得及抽回借条。 6、2017年6月27日至2018年10月4日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人王某130万元，案发前支付利息11.6万元，余款18.4万元未付。由以下证据证实： 被害人王某1的陈述，受案登记表、报案材料1份、王某1、张某玲身份证、结婚证各1份、借条复印件3张、农商银行客户回单复印件2张、农业银行的银行流水1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2017年6月，张荣给王某1说自己和李夏微合伙在做信用卡还款业务，做的很好，因需要一些流动资金要向王某1借款10万元，约定月息4000元，王某1通过自己和妻子张某玲的银行卡向张荣转账10万元。同年10月27日，张荣以同样的理由向王某1借款10万元，约定月息4分。2018年10月24日，李夏微以同样的理由和利息向王某1借款10万元。截至案发，王某1共收到利息11.6万元，本金未还。 7、2017年6月30日，被告人李夏微、张荣骗取被害人李某210万元，案发前支付利息2.55万元，余款7.45万元未付。由以下证据证实： 被害人李某2的陈述，受案登记表、报案材料1份、李某2奇台农村商业银行卡复印件及交易流水各1份、借条复印件1张、身份证复印件1张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2017年6月，同村的赵某1给李某2说有个亲戚在信用社上班，需要钱倒信用卡，让李某2给张荣借些钱，赵某1作担保。2017年6月30日，赵某1带着张荣、李夏微到李某2家中，李某2问张荣、李夏微钱的用途，她俩说做银行过桥、信用卡代还业务，非常安全保险，李某2就将10万元现金交给张荣、李夏微，张荣、李夏微给其打了借条，赵某1作担保人也签了字，约定月息1.5%。2018年6月30日，李某2让张荣、李夏微重新打了借条。2017年7月至2018年11月底，李某2共收到利息2.55万元，本金未还。 8、2017年7月27日、10月16日，被告人李夏微、张荣骗取被害人徐某115万元，案发前支付利息4.3万元，余款10.7万元未还。由以下证据证实： 被害人徐某1的陈述、证人潘某1的证言，受案登记表、报案材料1份、借条复印件2份、身份证复印件1张、农业银行交易明细1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，潘某1和张荣是徐某1姑姑家的儿子和儿媳。2017年4月亲戚们聚会吃饭时，张荣说过她在做银行过桥、信用卡代还业务，利润比较高，如果有闲钱，可以放她那投资挣钱。经徐某1主动联系，2017年7月27日，张荣和潘某1、赵金正一起来到徐某1家，徐某1将5万元交给张荣和潘某1，约定月息2份，二人打了借条。2017年10月16日，经徐某1主动联系，张荣、潘某1到徐某1家中，徐某1将10万元交给他们，约定2分月息并打了借条。一共收到4.3万元的利息，是通过张荣使用的王某8、刘某1、李夏微、潘某1、张某3的银行卡转账支付的。李夏微不认识也没见过徐某1，但张荣让李夏微给徐某1打过利息。 9、2017年8月15日至2018年1月23日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人赵某120万元，案发前支付利息7.395万元，余款12.605万元未付。由以下证据证实： 被害人戴某的陈述、证人潘某1的证言，受案登记表、报案材料1份、借条复印件3份、身份证复印件1张、农村商业银行交易流水明细、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，赵某1和其丈夫徐建军和潘某1都是亲戚关系，2017年8月潘某1给徐建军说如果有闲钱，可以放在张荣那里吃利息，她正在做信用卡代刷业务，回报较高。徐建军将这件事告诉了赵某1。2018年8月15日，赵某1去信用社看到张荣在那里上班，张荣也给他说了她和李夏微在做信用卡代刷业务，可以给高息，钱也很安全，赵某1当时就把6万元现金交给张荣，张荣打了借条，约定月息2分，如急用钱随时可以取走。2018年9月，赵某1又拿了4万元给张荣，约定月息2分。之后张荣打电话说最近资金流转紧张，让帮忙找钱，赵某1将5万元现金给了李夏微，约定月息2.5分。2018年1月23日，赵某1又给了张荣、李夏微5万元现金，约定月息2.5分。一共给了20万元，通过银行转账的方式收了7.395万元利息。把钱给张荣和李夏微是认为张荣在银行上班，还是亲戚，而且可以获得高息。 10、2017年8月17日至2018年6月16日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人刘某1155万元，案发前支付本息131.7万元，余款23.3万元。由以下证据证实： 被害人刘某1的陈述，受案登记表、报案材料1份、刘某1的身份证复印件1份、借条复印件1张、农业银行、建设银行、中国银行、中信银行的银行流水各1份、微信截图5张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，刘某1在2015年因工作关系认识了潘某1，后来就熟识了。2016年11月左右，潘某1给刘某1说有闲钱可以放在他媳妇张荣那里赚利息。2016年年底，刘某1用身份证办理了一张尾号为XXXX的中国银行卡及U盾交给张荣，还办理一张绑定该银行卡的电话号码一并交给张荣。2017年张荣把刘某1招来以后，张荣和李夏微都给刘某1说过她俩在做银行过桥、信用卡代还业务，需要资金周转，钱放她那可以给高额的利息。2017年8月17日至2018年11月16日，刘某1通过银行转账（转入张荣指定的潘某1和潘某2账户）和现金方式给张荣、李夏微155万元，约定月息2分，实际给利息时有时给2分，有时给3分。通过银行转账从潘某1、潘某2、李夏微等人的银行卡转来131.7万元，其余钱款没有归还。刘某1的微信号是×××-456,微信昵称你的明白；张荣的微信号×××-hh8bac72zxen21，微信昵称备注为潘建媳妇。李夏微通过张荣认识刘某1，刘某1的钱大部分直接给了张荣，李夏微和张荣一起接收的有30万元左右。 11、2017年9月8日至2018年2月23日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人刘某213.8万元，案发前归还本金4万元，支付利息5.32万元，余款4.48万元未付。由以下证据证实： 被害人刘某2的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件2张、中国建设银行交易流水明细1份、中国工商银行信用卡交易明细1份、身份证复印件1份、微信支付截图4份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2017年下半年，刘某2听张荣的姐姐张某14以及张丽美容店的员工说把闲钱放在张荣那里可以挣钱。刘某2联系了张荣后，张荣给刘某2说她和李夏微在做银行过桥业务、代还信用卡业务，许诺4分钱的利息。2017年9月8日刘某2将工商银行卡给张荣让她去取5万块钱。2017年12月又以卡对卡的方式支付张荣0.8万元，连同0.2万元利息一并给了张荣。2018年2月23日又将8万元现金给了张荣。共计14万元。以上借条均为张荣所打，约定利息4分。张荣、李夏微以银行卡转账、微信转账的方式共支付刘某2利息5.32万元，本金4万元，其余本金未收回。给张荣钱是因为刘某2和张某14是朋友，也相信张荣的实力，张荣许诺的利息比较高。 12、2017年11月2日至2018年11月16日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人唐某120万元，案发前支付利息3万元，余款17万元未付。由以下证据证实： 被害人唐某1的陈述，受案登记表、情况反映材料1份、农村信用社客户回单复印件1份、借条复印件1份、身份证复印件1张、微信聊天截图12张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人李夏微、张荣的供述。 上述证据证实，唐某1和李夏微的老公是发小，两人关系很好。2017年经李夏微邀请，唐某1跟着张荣、李夏微在她们所开的店内做一些打扫卫生等的杂活，李夏微给支付工资。李夏微给唐某1说，她和张荣在做银行过桥业务，急需用钱，以此为由向唐某1借钱，李夏微承诺给4分的月息，后来把利息钱和他的工资每月一次性给他，加起来好像是一个月给唐某11万元左右。2017年11月，唐某1以微信转账方式给苗某1支付2万元，2017年12月，以现金形式给李夏微6万元，2018年1月，以微信转张方式给李夏微2万元。2018年11月，唐某1通过银行转账方式向李夏微提供的张荣尾号为XXXX的银行卡打款10万元。这20万元没有让李夏微打借条。从2018年1月至9月，唐某1共收到李夏微通过微信转账给他9.4万元，其中3万元是收到的10个月的利息，6.4万元是支付的10个月的工资。微信转账时，唐某1使用的微信号×××-btfpo5umz1yu22,微信昵称唐某1；李夏微的微信号×××-68998522,微信昵称贵妃。唐某1给李夏微微信号设置备注是夏薇。 13、2017年11月17日，被告人李夏微、张荣骗取被害人李某35万元，案发前支付利息0.9万元，余款4.1万元未付。由以下证据证实： 被害人李某3的陈述，立案登记表、报案材料、借条1份、奇台农村商业银行的交易明细1份、身份证复印件1份、证明1份，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2017年11月21日，经赵某1介绍，潘某1和张荣到被害人李某3家，承诺给李某31.5分的月息，本金随时要随时还，并说借钱为了做信用卡代还。李某3因为能收到1.5份的月息而心动，当场将5万元现金交给张荣和潘某1，二人给李某3写了借条。之后按月给李某3共支付利息9000元。到2018年11月19日，李某3向张荣要本金，张荣将李夏微的电话号码给她，李夏微说银行正在扎帐，年底就可以还钱，之后再没有音信。李夏微知道李某3是张荣找来的，张荣让李夏微给李某3打过利息。 14、2017年12月2日，被告人李夏微、张荣骗取被害人徐某215万元，案发前支付利息0.9万元，余款14.1万元未付。由以下证据证实： 被害人徐某2的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件1份、身份证复印件1张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年初，徐某2向她的朋友打听是否有合适放钱的地方，她的朋友说之前在张荣那放过钱，给的月息4分。徐某2和丈夫刘新主动要来张荣的电话号码并携带15万元现金到某园荣威二手房店里，找到张荣和李夏微。张荣和李夏微称用这些钱在做帮别人还贷款做过桥的业务，资金比较安全，徐某2和刘新将15万元给张荣和李夏微，约定月息2分，张荣、李夏微当场清了3个月利息，共计9000元，张荣、李夏微打了收条。 15、2017年12月2日、2018年11月14日，被告人李夏微、张荣骗取被害人张某375万元，案发前支付利息1.87万元，余款73.13万元未付。由以下证据证实： 被害人张某3的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件2份、身份证复印件1张、乌鲁木齐银行交易回单复印件1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，张荣是张某3的亲姐姐。张荣在奇台县农村信用社上班，张荣和李夏微给张某3说过她们在做“银行过桥”的事。为了达到高额的利息，张某3两次给张荣、李夏微75万元，约定月息4分。第一笔以现金方式给张荣25万元，第二笔钱是2018年11月14日通过王某 军账户直接转给李夏微指定的刘某1的银行账户。2018年6月24日李夏微通过微信转账支付了1.87万元的利息。给张荣、李夏微借钱是因为张荣是她亲姐，在银行上班，再就是高额利息的诱惑，觉得这种方式赚钱容易。张某3以现金和转账方式给张荣、李夏微借款75万元，由于张荣、李夏微欠张某3的利息和一些资金往来大概有15万元，所以张荣、李夏微就给张某3打了90万元的借条。 16、2017年12月4日，被告人李夏微、张荣骗取被害人李某45万元，案发前支付利息0.9万元，余款4.1万元未付。由以下证据证实： 被害人李某4的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件1张、身份证复印件1张、农村信用社银行流水明细、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人李夏微、张荣的供述。 上述证据证实，李某4和赵某1是邻居，赵某1是张荣的亲戚，之前赵某1的12万元就放在张荣那里。2017年12月3日左右，赵某1给李某4说如果有钱可以放在张荣那里，月息是1.5分，还可以随用随取，李某4就同意了。12月4日，李某4从农村信用社取出5万元现金到赵某1家，将钱交给张荣、李夏微，张荣说她在信用社上班，在做银行过桥、信用卡代还业务，钱比放在小额贷款公司放心，可以给高额利息，两人给李某4打了5万元的借条。从2018年1月至12月，通过银行转账方式一共收了9000元利息。 17、2017年12月6日、2018年3月9日，被告人李夏微、张荣骗取被害人戴某47万元，案发前返还本金10万元，支付利息2.29万元，余款34.71万元未付。由以下证据证实： 被害人戴某的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件1份、身份证复印件1张、农业银行交易流水、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，张荣是戴某的外甥女。2017年12月，其姐夫王有铂听说张荣在做小贷业务，想投资赚点利息，于是托戴某和张荣联系。2017年12月6日，戴某去了张荣的办公室，张荣让戴某放心，把钱借给她，他可以给2分的月息。戴某将王有铂的银行卡交给张荣，张荣向尾号为XXXX（李夏微）的卡中转账22万元，张荣、李夏微打了一张22万元的借条。2018年3月，戴某又以现金形式给张荣、李夏微25万元，约定月息1.5分，她俩将之前的借条收回，重新打了47万元的收条。2018年10月，因为急用钱，从张荣那里取回10万元现金。22万元支付两个月利息共0.88万元，47万元收到2个月利息共计1.41万元，共收到2.29万元利息，余款未付。 18、2017年12月11日至2018年9月11日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人相某3397.5万元，案发前向相某支付本息2475万元，余款922.5万元未付。由以下证据证实： 被害人相某的陈述、证人孙某的证言，受案登记表、报案材料1份、借条复印件12张、身份证复印件2份、张荣、李夏微收款银行卡信息1份、收款明细1份、中国农业银行卡交易流水明细1份、新疆农村商业银行卡交易流水明细1份、新疆农村信用社网上电子回单1份、个人网上银行转账明细截图1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人李夏微、张荣的供述。 上述证据证实，相某认识张荣。2017年11月份的时候，张荣带着李夏微找相某说她们在做银行过桥、信用卡代还等业务，收益不错。想向相某借钱投资，不论是否赚钱，都向相某分红7-10万。相某安排出纳韩晓玲与张荣、李夏微对接借款的事情。自2017年12月至2018年11月，以银行卡转账、现金的方式向张荣、李夏微支付共计3397.5万元整。相某共计收到张荣、李夏微支付的本金及利息2475万元。其余本金未收回。孙某是相某的姐姐，是相某新疆宏源建筑安装有限公司的出纳。相某给张荣、李夏微的借款之前都打了借条，张荣、李夏微归还了相应本金、利息后，就把相应的借条收回去了，没还的本金利息的借条会继续放在相某处，这也是导致实际借款金额和借条金额不一致的原因。 19、2017年12月20日，被告人李夏微、张荣骗取被害人韩某1钱款9.28万元，案发前支付本息5.25万元，余款4.03万元未还。由以下证据证实： 被害人韩某1的陈述，受案登记表、立案决定书、报案材料1份、农村信用社银行流水1份、借条、收条复印件各1份、身份证复印件2张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2017年11月10日，韩某1和朋友赵某珍闲聊的时候，赵某珍说她在张荣、李夏微那里放了些钱，利息给的2分，她说韩某1要有闲钱可以放到张荣、李夏微那里吃些利息。2017年12月20日，经赵某珍联系，张荣、李夏微到韩某1家，张荣、李夏微给韩某1说她们在做银行过桥、信用卡代还业务，把钱放在她们那里可以给高额利息，并且比较安全。韩某1当时给张荣、李夏微4万元现金，她俩打了借条，约定月息1.5分，按年支付利息。到2018年12月20日，韩某1想将之前的本金和利息加起来，再借些钱凑够10万元给张荣、李夏微，让她俩给2分的月息，她俩同意，并约定3个月清一次利息。韩某1实际给付本金9.28万元，2019年1月8日左右，潘某1给韩某1打电话并给其打款5.25万元。该起事实于2019年2月15日立案侦查。 20、2017年12月25日至2018年10月11日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人高某133万元，案发后支付利息6.525万元，余款26.475万元未付。由以下证据证实： 被害人高某1的陈述，受案登记表、报案材料1份、中国农业银行交易流水明细1份、借条复印件2份、身份证复印件1张、奇台利丰村镇银行有限责任公司西地支行卡对账单、微信截图2张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，高某1和张荣是同学，也是张荣找上来在她们那里放钱的。2017年12月，张荣在聊天时说她在做银行“过桥”业务，当时知道张荣在银行工作就相信了。张荣还说她的亲戚朋友们的钱都放在她那里挣利息，可以给高某1月息2.5分。因为是同学，关系也不错，张荣又在银行上班，工作稳定，给的利息也挺高，所以就答应给张荣借钱。2017年12月25日给现金3万元；2017年12月29日以ATM机现存方式给10万元；2018年10月11日给现金20万元，共计33万元，约定的月息2.5分。张荣、李夏微于2018年1月1日、10月11日打了两张借条，共30万元。张荣、李夏微通过张某3、王某8、薛某等人的银行卡转账和微信转账方式给高某1支付本金和利息6.525万元。2018年12月底，高某1给张荣、李夏微打电话、发微信，两人都联系不上。2018年5月2日，张荣给高某1转账3250元，2018年7月18日，张荣给高某1转账10000元。高某1的微信号×××，微信昵称中国黄金，高某XXXX；张荣的微信号×××-hh8bac72zxen21，微信昵称你的明白。高某1给张荣设置的微信备注名你的明白张琴。 21、2018年1月3日，被告人李夏微、张荣骗取被害人杨某115万元，案发前支付利息5.1508万元，余款9.8492万元未付。由以下证据证实： 被害人杨某1的陈述、证人张某3的证言，立案登记表、报案材料、借条、微信转账截图、身份证复印件1份、委托书，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2017年10月左右，张荣给张某3说，看家里人谁有闲钱可以放在她那里，她现在正在做银行过桥、代还信用卡业务，钱放她那可以赚点利息钱。张某3就给这件事告诉了她公公杨某1。2018年1月3日，张荣和李夏微亲自到被害人杨某1家中，给其说她们正在做银行过桥、代还信用卡业务，非常赚钱，把钱给她们可以有高额回报，杨某1同意给张荣、李夏微15万元，其中14.4万元打到张荣尾号为8943的农商银行卡里，6000元通过杨某1的儿子杨武瑞微信转账给张荣。约定给付月息4分，每月6000元利息。后来每月的利息都是张荣、李夏微通过微信给张某3转账，杨某1也同意将利息给儿子、儿媳还房贷用，共收到11笔利息51508元，本金未还。张荣、李夏微给杨某1支付的利息是通过微信转给张某3的。张某3的微信号是×××，微信昵称甜蜜蜜；张荣的微信号是×××-hh8bac72zxen21,微信昵称你的明白，张某3设置备注名称是老五。 22、2018年1月10日，被告人李夏微、张荣骗取被害人蔡某钱款20万元，案发前支付利息4.4万元，余款15.6万元未付。由以下证据证实： 被害人蔡某的陈述，受案登记表、借条复印件1张、中国银行交易流水、身份证复印件1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年1月份，蔡某通过张荣的母亲戴某4了解到她女儿在奇台县农村信用社上班，有闲钱可以放在她那里，张荣可以给高息。因为觉得张荣是银行职工、工作比较稳定，于是在2018年1月10日，主动联系张荣。当时张荣给蔡某说她俩在做银行过桥、信用卡代还业务，把钱放她们那可以给2分的利息，而且非常安全。于是蔡某和张荣、李夏微一起来到位于奇台县犁铧尖附近的中国人民银行，通过银行转账的方式向她俩提供的尾号为4870（持卡人陈某）支付20万元，约定月息是2分。收到打来的11笔利息，共计4.4万元。借钱的原因是自己有闲钱想吃利息，还有张荣属于银行职工，收入比较稳定。 23、2018年2月26日，被告人李夏微、张荣骗取被害人代某1钱款4万元，案发前归还本金1万元，支付利息0.06万元，余款2.94万元未付。由以下证据证实： 被害人代某1的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件1张、身份证复印件1份、工商银行交易流水明细6份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，代某1是张荣的姨姨。2017年5月，张荣的母亲代淑贤给代某1说张荣开了一家公司，有钱放她那里吃利息赚钱。2018年2月26日，代某1来找张荣，张荣给她说张荣和李夏微在做银行过桥、信用卡代还业务，把钱放她们那可以给2分的月息，而且非常安全。代某1把4万元交给张荣、李夏微，约定月息2分，张荣、李夏微打了借条。2018年5月20日收回1万元本金，以现金方式收到3个月600元。 24、2018年3月9日，被告人李夏微、张荣骗取被害人李某510万元，案发前支付利息1.8万元，余款8.2万元未付。由以下证据证实： 被害人李某5的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件1份、身份证复印件1张、农商银行交易流水明细1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，李某5认识张荣的母亲。2017年秋天，张荣的母亲给他说，张荣在信用社上班在做理财，如果有闲钱的话可以放在张荣那里吃利息。2018年3月7日，李某5在西地镇农商银行门口遇见张荣的母亲和张荣，张荣说可以给他月息2分。第二天，李某5到牡丹园附近的门面房见到张荣和李夏微。张荣说把钱放在他们那里安全得很，利息一月一清。李某5同过POS机给他们10万元，她俩打了一张借条。从2018年4月至12月，共收到9个月利息1.8万元。本金没还。 25、2018年3月19日、10月18日，被告人李夏微、张荣骗取被害人张某410万元，案发前支付利息0.675万元，余款9.325万元未付。由以下证据证实： 被害人张某4的陈述，立案登记表、报案材料、借条2份、中国农业银行的交易明细１份、身份证复印件1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年3月份左右，赵某1找到张某4，说张荣和李夏微那需要用点钱，可以给利息，而且张荣在奇台县信用社上班，比较可靠。后来赵某1就带着张某4找到张荣、李夏微，她俩给张某4说要用钱做银行过桥、信用卡代还业务，把钱放他们那给1.5分的月息，张荣还说自己在奇台县北门信用社上班，钱也非常安全。2018年3月9日和2018年10月18日分别给张荣、李夏微现金各5万元，共计10万元，张荣、李夏微通过王某8（建行XXXX）和张荣的卡（农行XXXX）给张某4支付利息6750元，本金一直没还。 26、2018年3月23日，被告人李夏微、张荣骗取被害人张某530万元，案发前支付利息5.5万元，返还本金2万元，余款22.5万元未付。由以下证据证实： 被害人张某5的陈述、证人徐某3的证言，受案登记表、报案材料各1份、中国银行存款凭证复印件、工商银行存款凭证复印件各1份、借条复印件2张、身份证复印件2张、徐某3工商银行卡尾号XXXX、XXXX交易流水明细各1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2017年12月，张某5参加了张荣和李夏微二手房店铺开业典礼，听见一起参加的人都说在张荣、李夏微那里投钱很赚钱，她们赚钱的手段就是代还信用卡和代还银行贷款从中获取利润，张某5听了之后就心动了。2018年3月，张某5给张荣打电话询问此事，并希望能把钱投给张荣赚点利息，张荣答应给她3分的月息。之后张荣派其店中的王某8送来一张银行卡和身份证，张某5去银行将20万现金存到张荣提供的张某3的卡里，存完后张某5到张荣和李夏微所开的二手房店里，她俩给打了借徐某320万元的借条。至2018年10月期间，徐某3收到从微信以及张某3、张荣、李夏微、马某4的银行卡转来利息3.6万元。2018年10月，张某5主动联系张荣，将10万元现金存入张荣给的薛某的银行卡中，张荣、李夏微出具借条，约定月息3.5分。2018年12月，因徐某3生病住院，张某5从李夏微处要回本金2万元，余款未付。共收到利息5.5万元。张荣给李夏微说过张某5在她俩那里放钱的事情。张某5的利息也是张荣让李夏微打的。 27、2018年3月27日至6月26日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人丁某284万元，案发前支付利息44.6万元，余款239.4万元。由以下证据证实： 被害人丁某的陈述，证人潘某1的证言，受案登记表、报案材料1份、中国农业银行交易流水明细及复印件各2份、浦发银行的电子回单复印件1份、借条复印件3份、身份证复印件2张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年3月，丁某和妻子徐某芳到奇台县上坟的时候，张荣和潘某1说张荣在银行上班，在做银行过桥、信用卡代还业务，当时丁某也不懂，丁某认为张荣在金融方面比较了解，承诺的利息又比银行高，就决定把钱借给她。自2018年3月27日至6月26日，丁某以现金和银行转账方式给张荣284万元，潘某1、张荣打了借条。自2018年4月26日至12月1日收到张荣打来的利息44.6万元。李夏微不认识也没见过丁某，丁某的利息也是张荣让李夏微按月支付的，由李夏微现转给潘某1，潘某1再给丁某。 28、2018年3月28日、5月11日，被告人李夏微、张荣骗取被害人赵某215万元，案发前支付利息4.4万元，余款10.6万元未付。由以下证据证实： 被害人赵某2的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件2张、农业银行交易流水、身份证复印件1份、手机截图8张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，赵某2在张荣的姐姐的美容院上班。2017年张荣偶尔到该美容院做身体护理的时候，赵某2听到张荣给她的美容师说她在做信用卡还贷业务，有闲钱可以放她那里赚钱，她在信用社上班，对理财金融接触较多，所以就信任她了。2018年3月27日，赵某2的弟弟贷款没处用，赵某2就主动联系了张荣，张荣说她和李夏微在做银行过桥、信用卡代还业务把钱放她们那可以给高息，钱也非常安全，给月息4分，本金可以随用随取，赵某2就给张荣转账10万元。第二天，张荣、李夏微一起到张丽美容院给赵某2打了10万元的借条。2018年5月11日，赵某2去了张荣、李夏微所开的“悟空二手房”店里，将5万元交给张荣、李夏微，他俩打了一张借条。这两笔钱的利息通过微信转账和现金的方式支付，共计4.4万元。赵某2的微信是×××-6npu51nd8igj22，微信昵称赵某樱张丽美容187XXXXXXXX。张荣给赵某2支付钱款的微信号有两个，一个是×××-hh8bac72zxen21,微信昵称你的明白，备注名称你的明白张荣；另一个是×××-ydkshi3hooqs12，微信昵称只若初见手机专卖，备注名称王琪183XXXXXXXX。 29、2018年4月9日，被告人李夏微、张荣骗取被害人代某23万元，案发前支付利息0.3万元，余款2.7万元未付。由以下证据证实： 被害人代某2的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件1张、身份证复印件1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，代某2是张荣的亲戚。2018年1月左右，听张荣的母亲代某贤说把钱放在张荣那里，可以给高利息。2018年4月19日，代某2找到张荣、李夏微，张荣给她说两人在做银行过桥、信用卡代还业务，钱放她们那可以给2分的月息，而且非常安全。代某2将3万元现金交给张荣，张荣和李夏微打了借条，约定每月给600元的利息。利息钱是以现金的方式给付，共3000元。 30、2018年4月17日，被告人李夏微、张荣骗取被害人杨某215万元，案发前支付利息3.675万元，余款11.325万元未付。由以下证据证实： 被害人杨某2的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件1张、身份证复印件1份、工商银行交易流水明细6份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，杨某2是张荣的嫂子。2018年4月左右，家人在张荣的母亲代某贤家吃饭的时候，听说张荣和李夏微在做过桥要用钱，可以给自己人最高的利息，杨某2看到其他亲戚给张荣投钱按月拿上了利息，所以杨某2也心动了。2018年4月17日，杨某2将15万元现金交给张荣，张荣和李夏微给杨某2说她俩在做银行过桥、信用卡代还业务，约定每月给5250元的利息，而且非常安全，同时打了借条。利息钱是通过银行转账方式收取，共3.675万元。 31、2018年4月25日，被告人李夏微、张荣骗取被害人王某240万元，案发前归还本金10万元，支付利息8.4万元，余款21.6万元未付。由以下证据证实： 被害人王某2的陈述，受案登记表、情况说明材料1份、借条复印件1份、身份证复印件1张、银行交易流水截图复印件、中国建设银行、中国农业银行交易明细各1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年4月，王某2从银行贷款准备和朋友杨某瑞一起做项目，结果项目没做成。杨某瑞对王某2说要不把钱放她妻姐张荣那里，还能挣点利息，而且随用随取。并且说张荣在拿钱代还信用卡，所以利息比较高。2018年4月25日，杨某瑞把王某2带到张荣在金鑫牡丹园的一个二手房里面，当时张荣和李夏微都在。张荣和李夏微给王某2说她俩在做银行过桥、信用卡代还业务，把钱放她们那可以给高额利息，钱也比较安全。李夏微给王某2一个叫马某羽的银行卡号，王某2通过妻子王军的农业手机银行将40万元转入该卡内，约定每月1.2万元利息。到2018年11月的时候，王某2要回本金10万元，通过银行转账方式，分别从马某羽、薛某、张荣、李夏微的银行卡累计支付给王某2利息8.4万元。 32、2018年5月1日至5月31日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人郭某100万元，案发前支付利息12万元，余款88万元未付。由以下证据证实： 被害人郭某的陈述，立案登记表、报案材料、借条、微信转账截图、身份证复印件1份、委托书、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，潘某1是郭某的表哥。2018年4月，通过潘某1的介绍，郭某找到张荣、李夏微，张荣给她说自己和李夏微合伙做银行过桥、信用卡代还业务，如果有闲钱可以给她们，利息比较丰厚。从2018年5月1日开始到7月2日，郭某分四次向潘某1（两次）、薛某（李夏微指定的账户）打款100万元，由张荣、潘某1出具借条，与张荣、李夏微商定月息是2分，通过接收从潘某1的农商银行卡和马某羽的中国银行卡转来的钱款，共收到利息12万元。张荣、李夏微给郭某打借条的时候，存在先打借条后给借钱的情况。李夏微向郭某支付过利息。 33、2018年5月4日、6月8日，被告人李夏微、张荣骗取被害人李某625万元，案发前支付利息3.4万元，余款21.6万元未付。由以下证据证实： 被害人李某6的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件2份、身份证复印件1张、手机转账截图7张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，李某6和潘某1曾经都是金鑫集团的同事，关系也不错。2018年5月的一天，潘某1给她说自己的妻子张荣在做信用卡还贷款和银行过桥业务，需要资金流转，如果有闲钱的话可以放在张荣那里，给2分的月息。2018年5月4日，李某6和潘某1、张荣约好，张荣也给李某6说了钱是用来做银行过桥和信用卡还贷，资金很安全，李某霞给张荣、潘某120万元现金，他们打了收条。2018年6月8日，张荣和潘某1到李某6家中，李某6又给了他们5万元现金，他俩打了收条。之后通过薛某、潘某1的银行卡给李某6转账支付了3.4万元。李夏微不认识李某6，但张荣给他说过李某6是潘某1的同事，李某6的利息是李夏微打给潘某1，再由潘某1转给李某6的。 34、2018年5月13日、14日，被告人李夏微、张荣骗取被害人杨某330万元，案发前支付利息3.6万元，余款26.4万元未付。由以下证据证实： 被害人杨某3的陈述，受案登记表、借条复印件1份、中国工商银行、农村商业银行、中国邮政储蓄银行、中国农业银行交易明细各1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年5月，杨某3打电话给其姐夫张某2，说自己有些闲钱，可以借给别人赚点利息。张某2给杨某3说自己的钱借给了张荣、李夏微，每月结清利息，因为张某2和张荣都在信用社上班，张荣还是张某2的亲妹妹，比较可靠，也比较放心。之后杨某3给张荣打电话询问情况，并在2018年5月13日到张荣、李夏微开的门面房找到张荣和李夏微，当时主要是张荣和杨某3谈的，说她俩在做银行过桥、信用卡代还等业务，钱放在她们那可以给2分利息，而且很安全，按月清息，本金随用随取。杨某3用自己的工行信用卡在张荣、李夏微提供的POS机上刷了2.5万元，用邮政信用卡刷了2.7万元，从信用社储蓄卡里刷了24.8万元，共计30万元，两人打了借条。收到张荣、李夏微打来的利息3.6万元。 35、2018年5月14日至8月16日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人李某735万元，案发前归还本金2万元，支付利息7.0409万元，余款25.9591万元未付。由以下证据证实： 被害人李某7的陈述，立案登记表、工商银行交易明细、微信转账、借条4张、身份证复印件1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，李某7和张荣是多年的朋友，李某7通过张荣认识了李夏微，2018年5月张荣给其说如果有零钱可以给张荣和李夏微，她俩在做银行贷款代还、信用卡代还等业务，如果把钱放在她们那里，可以给其4分的月息。从2018年5月至8月，李某7一共给张荣和李夏微借了35万元现金，张荣、李夏微给其支付了7.0409万元的利息，归还了2万元的本金，余款没有还。2018年11月以后没有再收到利息，李某7打电话，张荣和李夏微均不接电话。李某7长期在乌鲁木齐居住，在李某7给张荣、李夏微借款期间，有时先以银行转账的方式把钱打给张荣、李夏微，过几天李某7再到奇台去给张荣、李夏微补借条。李某7的微信号×××-6mrtaq6ra2bt22,微信昵称李某718899052xxx；李夏微的微信号×××-68998522,微信昵称贵妃，李某7在微信备注上注明李夏微微小主。 36、2018年7月19日，被告人李夏微、张荣骗取被害人王某35万元，案发前支付利息0.5万元，余款4.5万元未付。由以下证据证实： 被害人王某3的陈述，受案登记表、报案材料1份、张荣、李夏微的身份证复印件1份、借条复印件1张、农业银行的银行流水1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年7月，王某3到牡丹园小区买卖二手房的店去咨询，当时店里张荣、李夏微给他说她们在搞信用卡投资，有闲钱可以放在他们那吃利息，之后给了名片。2018年7月18日王某3主动联系了名片上的张荣，将5万元现金交给张荣、李夏微，约定月息2分，当场打了借条。通过李夏微、王某8、张荣银行转账收了5个月利息5000元，余款未付。张荣在2018年11月给王志强多打了3000元，当月15日，王志某通过微信又还给张荣了。 37、2018年7月25日至2018年9月29日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人崔某41万元，案发后向崔某支付利息7.08万元，余款33.92万元未付。由以下证据证实： 被害人崔某的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件6张、邮政储蓄银行、农业银行交易流水明细5份、微信转账记录6张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，崔某认识李夏微。2018年7月22日的时候，李夏微找到崔某说和张荣合作在银行里做代还贷款业务，把钱给张荣可以赚钱。李夏微为了获取崔某信任，将2012年所借崔某46万元，连本带息补了一张106万的借条。2017年7月22日至2018年11月19日，崔某以银行卡转账、现金、微信转账的方式共支付张荣、李夏微41万元。其中10万元是张荣和李夏微一起打的借条，其余139.32万元的借条为李夏微个人所打。张荣约定利息为3分，李夏微私自又许诺另加4分利息。利息钱是以微信转账的方式给付，共7.08万元，未收回本金。给张荣、李夏微钱是因为张荣是银行在职人员，比较信任张荣，也想吃高额利息。崔某给张荣、李夏微借钱的时候，有存在给10万元，约定利息0.6万元，借条上打10.6万元借条的情况，因此导致借条金额和报案金额不一致的情况。 38、2018年7月26日、8月29日，被告人李夏微、张荣骗取被害人李某825万元，案发前支付利息3.4万元，余款21.6万元未付。由以下证据证实： 被害人李某8的陈述，立案登记表、报案材料、借条1份、中国农业银行、农村信用社、工商银行的交易明细4份、身份证复印件1份、微信截图，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，李某8是张荣的前夫，和李夏微是朋友关系。２０１８年６月，李某8听别人说张荣、李夏微那放钱呢，给的利息特别高，李某8就去找张荣、李夏微，问他们放钱给几分利息，她们说给月息４分，李某8觉得利息挺高，就说自己愿意把钱放她们那。在２０１８年７月２６日，李某8通过其儿子中国工商银行卡给李夏微农业银行卡转款１０万元，李夏微打了借条。２０１８年８月２９日，李某8用自己的农业银行卡给李夏微转了１５万元，将之前的借条销毁，重新打了一张２５万元的借条，但时间还写的第一次借钱的时间，因为钱数对的，李某8也没管时间问题。２０１８年８月至１１月共收到４笔利息，共计3.4万元，是李夏微根据张荣的安排分别通过银行转账和微信转账给付的。 39、2018年7月31日至2018年11月11日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人窦某50万元，案发前支付利息3.15万元，余款46.85万元未付。由以下证据证实： 被害人窦某的陈述，立案登记表、借条复印件1份、银行卡交易明细１份、身份证复印件1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，窦某是张荣多年的老同事，2018年7月，窦某在奇台县犁铧尖农商行与张荣碰面，张荣说他正在做信用卡倒账、倒贷款过桥挣钱，身边的同时韩某3和殷某都投资了，他给窦某3.5分的月息，窦某之后给韩某3和殷某打电话确认了她们给张荣借钱了。2018年7月31日，窦某从农村信用社取了10万元现金送到张荣在牡丹园小区门面店“悟空找房”店内，将10万元现金交给张荣、李夏微，她俩打了10万元的借条。2018年9月12日，窦某主动联系张荣，并将20万元现金交给李夏微，李夏微打了一个借条，后来张荣也在上面补签了名字和身份证号。2018年9月20日，窦某和张荣联系，将10万元现金交给李夏微，李夏微打了一个借条，后来张荣也在上面补签了名字和身份证号。2018年11月11日，窦某和张荣联系，将10万元现金交给张荣、李夏微。张荣提出将几笔钱合一，将前期利息直接从10万元里扣除，签了一张50万元的借条，将之前的借条全都撕掉了。到2018年12月利息没收到，窦某问张荣要，之后本金和利息都没给。以银行转账、微信转张和现金的方式一共收到张荣、李夏微给付的利息3.15万元。窦某的利息一直是张荣让李夏微打的。 40、2018年8月1日，被告人李夏微、张荣骗取张某65万元，案发前支付利息0.6万元，余款4.4万元未付。由以下证据证实： 被害人张某6的陈述，受案登记表、报案材料1份、手机转账截图1份、借条复印件1张、身份证复印件1张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年7月，张某6经朋友介绍在张荣、李夏微经营的“悟空找房”店内当厨师。在做饭期间，张荣、李夏微说张荣在银行工作，她正在做银行过桥，给别人代还信用卡业务，非常赚钱，如果有闲钱可以给她们，她们给月息三分，张某6当时就相信了。2018年8月1日，张某6给李夏微五万元现金，李夏微打了一张收条。李夏微通过微信转账给张某6支付了6000元利息。借钱的原因是李夏微告诉她张荣是奇台县农商行办公室主任，张荣老公看起来特别有钱，且李夏微是张某6的学生，所以她特别相信他们。 41、2018年8月22日、10月20日，被告人李夏微、张荣骗取被害人严某14万元，案发前支付利息0.32万元，余款3.68万元未付。由以下证据证实： 被害人严某1的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件1张、微信转账记录截图1份、身份证复印件1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，严某1在张丽美容院打工期间认识了张荣。李夏微和严某1也是通过张荣认识的。张荣去张丽美容院的时候，给严某1讲她和李夏微在做银行过桥、信用卡代还业务，把钱放她们那可以给4分月息，而且非常安全。2018年8月22日，严某1将2万元现金给了张荣和李夏微，2018年10月20日，严某1又将2万元给了张荣、李夏微，两次均约定利息4分。严某1共支付张荣、李夏微4万元，收到张荣、李夏微支付的利息共3200元，其余本金未收回。 42、2018年9月18日、19日，被告人李夏微、张荣骗取被害人闫娟娟6万元，案发前支付利息0.48万元，余款5.52万元未付。由以下证据证实： 被害人闫娟娟的陈述，立案登记表、报案材料、借条、微信转账截图、身份证复印件1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年8月左右，张荣到闫某6所在的张丽美容店作美容时，给美容店的店员宣传她和李夏微在做信用卡代还业务，很赚钱，如果有钱可以给她，她给4分的月息。因为张荣是闫娟娟所在的美容店老板张某的妹妹，比较相信她，再就是闫某6也想赚钱，就通过微信转账和现金的方式给张荣6万元，张荣打了6万元的借条，闫娟娟收到2个月的利息共4800元之后，张荣说利息变更为三个月一结，后来至案发余款未还。李夏微知道张荣收了闫某6的钱，李夏微给闫某6打过利息，闫某6的微信号是×××,微信昵称闫6张丽美容，张荣的微信号是×××-hh8bac72zxen21,微信昵称你的明白，闫娟某6给张荣的微信备注名称是张荣。 43、2018年10月19日，被告人李夏微、张荣骗取被害人王某410万元。由以下证据证实： 被害人王某4的陈述，报案材料、立案登记表借条1份、奇台农村商业银行的交易明细1份、身份证复印件1份，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年10月，王某4的妹妹赵某1给他说自家的钱放在张荣、李夏微那里，按月给1分5的利息，比较放心。同年10月19日，赵某1把张荣、李夏微带到王某4家中，给王某4说她俩在做银行过桥、信用卡代还业务，把钱放在她们那里可以给高额利息，有很多人把钱放她们那，钱也比较安全。王某4当时直接把存有10万元的农村信用社银行卡和自己的身份证给赵某1，赵某1带着张荣和李夏微将这10万元转到她俩的卡中，张荣和李夏微给王某4打了10万元借条，之后资金链断裂，没有给王某4支付利息，也没有返还本金。 44、2018年10月22日至12月21日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人李某93万元，案发前支付利息0.08万元，余款2.92万元未付。由以下证据证实： 被害人李某9的陈述，立案登记表、报案材料、借条1份、中国农业银行的交易明细1份、身份证复印件1份、微信转账截图1张，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年10月，李某9在美容院上班期间，张荣时常给店里的人说她和李夏微在做信用卡还贷和银行过桥业务，需要用钱，如果有闲钱可以放她那，她给4分的利息。李某9就找到张荣，相互加了微信后，李某9向张荣通过微信先后转账3万元，李夏微、张荣出具借条。后来李某9收到800元利息，余款未付。 45、2018年10月28日，被告人李夏微、张荣骗取害人王某52万元。由以下证据证实： 被害人王某5的陈述、证人代某2的证言，受案登记表、报案材料1份、借条复印件1张、身份证复印件1张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年10月，王某5听本村的代某2讲其侄女张荣那里可以存钱，有闲钱的话可以放在张荣那里。王某5认为对方给的利息还挺高的，就主动联系了代某2，两人在同年10月28日一起到张荣在牡丹园开的二手房公司，将2万元现金交给张荣和李夏微，两人给王某5打了2万元的借条，约定月息是2分，张荣说这些钱是用来高利放贷，之后本金和利息都没有支付。王某5将钱借给张荣是因为信任代某2，代某2说的钱放在张荣、李夏微那里没有问题，她自己也给张荣、李夏微借了4万元。 46、2018年11月5日，被告人李夏微、张荣骗取被害人阚某5万元，案发前返还本金2万元，余款3万元未付。由以下证据证实： 被害人阚某的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件1张、新疆农村信用社交易流水明细1份、身份证复印件1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，阚某在张丽美容院打工期间认识了张荣。张荣在作美容期间，经常给她们讲有闲钱的话放在她那里，她和李夏微在合作做信用卡代还业务，许诺钱放在她那里可以支付4分钱的利息。2018年11月5日，阚某将5万元现金给了张荣和李夏微，双方约定利息4分，3月一结。之后阚某以资金困难为由从张荣李夏微处要回本金2万元。其余本金未收回，也并未获得张荣、李夏微支付的利息。 47、2018年11月5日至2018年12月18日期间，被告人李夏微、张荣骗取被害人刘某3、车某钱款27.5万元。案发前归还本金3万元，支付利息0.75万元，余款23.75万元未付。由以下证据证实： 被害人车某、刘某3的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件3份、身份证复印件2张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年8月，李夏微要开美容院，租用了车某的门面房。2018年11月的时候，张荣、李夏微给车某说他俩合伙在做银行贷款还贷业务，把钱借给他们可以给利息。由于考虑到张荣在银行上班工作稳定,张荣、李夏微有门面房,开的好车，经济实力强，另外还是为了获取利息收入，因此从2018年11月5日至12月18日，车某和刘某3以现金和微信转账的方式给张荣、李夏微27.5万元，收到利息0.75万元（现金），收回本金3万元（现金）。李夏微打了14.5万元的借条，张荣和李夏微共同打了10万元的借条，其余本金没有归还。 48、2018年11月15日至11月23日期间，被告人李夏微、张荣骗取受害人张某771.65万元。案发前支付利息31.5万元，余款40.15万元未归还。由以下证据证实： 被害人张某7的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件2张、中国农业银行交易流水明细1份、身份证复印件1份、微信转账记录2张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，张某7是李夏微的舅妈，是李夏微找来的，张荣和李夏微给张某7说他们在做银行过桥、信用卡代还等业务，把钱放在他们那里可以收到高额利息。2018年11月15日至2018年11月23日，张某7以银行卡转账、现金、微信转账以及信用卡刷卡的方式共支付张荣、李夏微71.65万元。2018年11月27日，张某7以家里有事需要钱为由要回本金21.5万元，2019年1月17日又要回本金10万元。李夏微收回部分欠条只留了一张张荣和李夏微共同所打的30万元的借条，同时又重新打了1张10.15万元的借条，共计40.15万元的借条。张荣与张某7约定利息为3分，李夏微私自许诺5分利息。张某7共收到张荣、李夏微返还本金31.5万元，其余本金未收回，张荣、李夏微也并未支付利息。张荣、李夏微将借来的钱用于偿还其他人的利息、本金、日常花销、支付员工工资、购买商品房给张荣、李夏微借钱是因为张荣是银行在职人员，比较信任张荣。李夏微是张某7的亲外甥女，也比较信任李夏微，且李夏微许诺高额利息。 49、2018年12月10日，被告人李夏微、张荣骗取被害人郝某10万元。由以下证据证实： 被害人郝某的陈述，受案登记表、情况说明材料1份、借条复印件1份、身份证复印件1张、银行卡复印件1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年7月郝某的母亲张某6在张荣、李夏微经营的“悟空找房”二手房店内做饭，知道俩人在搞投资，其母亲给张荣、李夏微借了五万元，给3分的月息。2018年12月10日左右，张某6给郝某打电话说张荣和李夏微要向郝某借10万元钱用来进行银行贷款资金周转和信用卡还款做过桥用，约定月息3分，郝某觉得利息还可以，就和母亲一起取了10万元现金交给张荣、李夏微，张荣说只管放心，资金安全是有保证的，张荣、李夏微两人写了借条，约定3分的月息，后来未收到利息，本金也未还。 （二）被告人李夏微单独诈骗的9起事实 1、2018年7月9日至2018年12月9日期间，被告人李夏微骗取受害人王某630万元。案发前归还本金6万元，支付利息0.72万元，余款23.28万元未付。由以下证据证实： 被害人王某6的陈述，受案登记表、报案材料1份、农村信用社银行流水3份、借条复印件2份、身份证复印件1张、微信聊天及转账截图15张、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年7、8月份，王某6在亲戚滕某某开的美容院上班，李夏微经常在该店作美容。滕某某给王某6说李夏微那里需要用钱，有闲钱可以给她挣点利息。同年7月9日，王某6给李夏微6万元现金，每月微信收到0.18万元，收到4个月利息0.72万元，并于2018年11月1日收回本金6万元。2018年12月1日、3日和8日，李夏微以做代还款业务需要用钱为由，向王某6借钱，约定3分的月息，王某6分别在三日给李夏微15万元、5万元和4万元现金，李夏微打了借条。给李夏微借的4万元现金系从丈夫滕成某尾号XXXX的银行卡中取的，提供的银行凭证可以证实。王某6的微信号是×××,微信昵称恋水的鱼，李夏微的微信号×××-68998522,微信昵称贵妃，给李夏微微信备注名还是贵妃。之后本金和利息均没有支付。张荣不认识王某6，没有向王某6借过钱，李夏微是否向她借过钱不清楚。 2、2018年1月16日至9月13日期间，被告人李夏微骗取被害人陶某256.07万元，案发前支付利息60.6万元，余款195.4万元未付。由以下证据证实： 被害人陶某的陈述、证人俞某、韩某2、孙某的证言，受案登记表、借条复印件18张、身份证复印件1份、工商银行、农村信用社、邮政储蓄银行、建设银行交易流水明细各1份、手机截图2页、奇台县农商银行客户回单复印件3份、陶某尾号为XXXX的奇台农村商业银行卡交易明细、立案决定书、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，陶某在2013年认识翟某，后来通过翟某认识张荣和李夏微。2017年听翟某说张荣和李夏微在作银行“过桥”收益还不错，有高额利息回报。李夏微也给陶某说过自己在做“过桥”，比较赚钱，让陶某将钱放在她那里。2018年1月15日至16日，陶某通过柜台转账和银行转账给李夏微转账10万元，李夏微打了一张借条，约定3分的月息。2018年4月至9月又通过银行转账、柜台转账和微信转账的方式给李夏微借钱256万。其中，2018年8月6日，张荣、李夏微以做银行过桥、信用卡代还的虚构事实、隐瞒真相的行为向陶某骗取20万元，并且通过李夏微给陶某指定的银行账户，陶某将20万元以转账方式（尾号为XXXX）支付给张荣、李夏微骗取的另一被害人相某掌控的韩某2（尾号为XXXX的银行卡）卡中，用于给相某还本付息。2018年8月6日相某收到张荣、李夏微用陶某尾号为5507的银行账户偿还本金利息的20万元，钱款打入相某掌控的韩某2尾号为XXXX的银行卡中。从2018年2月20日至2019年1月17日，通过现金、微信支付、银行转账方式收到李夏微支付的利息和本金60.6万元。从2018年9月，陶某开始向李夏微要钱，李夏微每月给几千元，在2018年12月，陶某知道公安局开始查这件事。2018年8月27日，陶某通过银行转账方式向滕某龙、张志、张荣的银行卡转账20万元。张荣认识陶某，陶某是李夏微的朋友，是李夏微向陶某借的钱，李夏微在借条上签的字，利息是李夏微在支付。2019年2月15日，陶某被诈骗的事实立案侦查，陶某第一次给公安机关提供的借条金额是256万元，在笔录中有说到实际借款金额是236万元，系因陶某报案时没有找到该笔钱款的书证，报案时未提到20万的事情，案件审理过程中，补充侦查时查明了该事实，鉴定报告中显示陶某报案钱款数额中没有该笔款项，在相某的返还本金利息中记载了该笔款项。 3、2018年5月13日至9月30日期间，被告人李夏微骗取受害人许多睿82.19万元。案发前支付利息21.24万元，余款60.95万元未付。由以下证据证实： 被害人许多睿的陈述，受案登记表、情况反映材料1份、借条复印件1份、身份证复印件1张、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、农村信用社银行交易流水各1份、微信和短信截图复印件、工商银行的客户回单及交易流水、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，李夏微是许某某的婶婶。2018年春天，李夏微给许某某说她和张荣在银行做过桥业务，信用卡代还业务，右前方他们这里可以给利息。2018年5月，许某某将28万现金在牡丹园旁边的悟空二手房店里给了李夏微，李夏微打了借条。2018年6月，许多睿就用现金和刷信用卡的方式给李夏微11万元。2018年7月至9月，李夏微陆续向许多睿借钱，许多睿通过银行转账、现金的方式将钱给李夏微。给付20万元现金让李夏微打了借条，通过微信转账和银行卡转账没有打过借条，以银行流水为准。许某某通过银行转账和微信方式支付的本金均由李夏微收取，利息也是通过李夏微自己的银行卡和李夏微使用的薛某的银行卡以及李夏微的微信支付。许某某先后给李夏微82.19万元，收回21.24万元。张荣不认识许某某，也不知道李夏微向许某某借钱的事情。 4、2018年7月19日至2018年10月19日期间，被告人李夏微骗取受害人李某1030万元，案发前支付利息2万元，余款28万元未付。由以下证据证实： 被害人李某10的陈述，立案登记表、报案材料、微信转账、借条4张、中国农业银行的转账汇款凭条3份、身份证复印件1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，李某10和李夏微是好朋友。2018年7月，李夏微给李某10打电话说她在做信用卡过桥业务，需要借些钱，用的时间不长，可以给李某10每月不低于4分钱的利息，当时李某10问李夏微要多少钱，李夏微说越多越好，有个几十万也行，李某10就给张荣借了12万元。2018年9月，李夏微又向李某10借钱，出于朋友关系，李某10又借她8万元。2018年10月，李夏微又打电话向李某10借钱，李某10又借给她10万元。以上三笔借款李夏微都打了借条，均是通过兵团农业银行转账方式支付，没有约定利息。2018年11月，李某10向李夏微催要借款，李夏微还给李某102万元，余款未付。李某10的微信号码是×××-8p9xiikcc15n22,微信昵称李某10，李夏微的微信号×××-68998522,微信昵称贵妃。张荣不认识李某10，也不知道李夏微是否向李某10借钱。 5、2018年8月9日，被告人李夏微骗取被害人罗某4.112万元，案发前支付利息2.9万元，余款1.212万元未付。由以下证据证实： 被害人罗某的陈述，立案登记表、报案材料、借条复印件1份、中国交通银行、广发银行的交易明细1份、身份证复印件1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2015年罗某认识的李夏微。2018年8月，李夏微电话联系罗某，说她和银行有好多银行贷款代还业务，问其有无闲置的信用卡，她可以“养卡”，帮助提升信用卡额度，每月可以给2分利息。2018年8月9日，罗某借给李夏微交通银行、广发银行两张信用卡，两张信用卡的用卡额度是5万元，李夏微当时打借条的时候从罗某的信用卡刷出4.86万元，之后李夏微通过微信转账陆续给其利息2.7万元。2018年12月底，李夏微被公安机关带走之后，罗某借给李夏微的两张银行卡也被公安机关扣押了。罗某本人归还了信用卡所欠的4.11206万元。张荣不认识罗某，不知道李夏微是否向该人借款，自己没有向该人借款。 6、2018年8月9日，被告人李夏微骗取被害人李某113.28万元，案发前支付利息0.6万元，余款2.68万元未付。由以下证据证实： 被害人李某11的陈述，立案登记表、报案材料、借条复印件1份、交通银行、广发银行的交易明细1份、身份证复印件1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年8月，李某11的同事罗某给他说，有一个叫李夏微的朋友可以办理信用卡提额，每月可以给2分利息。2018年8月9日，李某11和罗某一起到李夏微开的二手房店里，李夏微说她需要用两人的信用卡进行周转，来做银行的过桥业务，每月给2分的利息。李某11就将两张信用卡借给李夏微，李某11两张信用卡的总额度是3.5万元，李夏微当时打借条时从信用卡中刷出金额为3.28万元，李某11收到6000元利息。2018年年底，李某11联系李夏微将信用卡的钱还掉，李夏微说她没钱了，卡也被公安机关扣押了。把信用卡借给李夏微的原因是李夏微说在试用期间可以“养卡提额”，她还支付利息。张荣不认识李某11，不知道李夏微是否向该人借款，自己没有向该人借款。 7、2018年9月17日，被告人李夏微骗取被害人王某730万元，案发前支付利息2.4万元，余款27.6万元未归还。由以下证据证实： 被害人王某7的陈述，立案登记表、借条1张、银行交易明细1张、身份证复印件1份、微信转账截图3份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年8月的时候，王某7听其姐姐王志某说在李夏微那放钱可以按时给利息。有闲钱可以放在她那。当年9月，王某7到李夏微开的珠宝店去看自己的外甥女王某8，当时李夏微说她和张荣合作在做融资项目，如果有闲钱可以放在她们那里，可以给4分的月息。王某7又问了王某8关于李夏微的情况，然后就相信了。2018年9月17日，在李夏微的珠宝店里，王某7给李夏微30万元现金，李夏微打了借条。后来收了2个月的利息1.2万元，余款未付。把钱借给李夏微是因为她的外甥女在李夏微店里干活时间较长，了解对方，还有张荣在银行上班，比较可靠，再就是利息比较高。张荣不认识王某7，不知道李夏微有没有向王某7借钱，王某7没有给她借过钱，钱款如何支付不清楚。 8、2018年10月24日至2018年11月1日期间，被告人李夏微骗取受害人余某30万元，案发后支付利息1.55万元，归还本金20万元，余款8.45万元未付。由以下证据证实： 被害人余某的陈述，受案登记表、报案材料1份、借条复印件3张、身份证复印件1份、中国工商银行、中国农业银行交易流水各1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年10月，潘某1找到余某，让她帮忙介绍人去李夏微的二手房公司上班，余某将自己的朋友石某香介绍过去。之后余某就经常去李夏微的二手房公司聊天，李夏微经常给她说，如果有闲钱可以放在她那里，给的利息要高于银行利息，本金可以随用随取。李夏微还和张荣合伙在做信用卡还贷业务，余某也知道张荣在信用社上班，比较放心可靠。2018年10月至11月，余某通过银行转账给李夏微30万元，收回本金20万元，收到利息1.55万元。余某给李夏微借钱的原因是其朋友在她那里上班，有什么情况可以知道，李夏微是潘某1的朋友，有什么事可以提前知道，再就是想得到高利息。张荣不认识余某，不知道李夏微是否向余某借过钱，自己没有向余某借过钱。 9、2018年12月27日至2019年1月17日期间，被告人李夏微骗取被害人石某66万元，案发前偿还本金6万元，余款60万元未付。由以下证据证实： 被害人石某的陈述，受案登记表、报案材料2份、石某身份证复印件1份、借条复印件1份、中国农业银行交易凭证1份、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2018年11月，翟某为了向石某借钱，提出让被告人李夏微、张荣、徐同某提供担保，并带石某到李夏微所开的美容院参观以证明张荣、李夏微资金雄厚。李夏微通过翟某认识石某以后，因为当时其他借款人催要借款，李夏微想从石某处借些钱偿还其他人的借款，于是在2018年12月20日左右，李夏微看望石某，说自己开的美容院欠银行的贷款要周转资金做过桥，向石某借钱，约定月息3分，半年支付一次利息。同年12月27日，李夏微和丈夫苗某1到石某家，给石某出具了借款66万元的借条，石某将6万元现金交给苗某1，当天下午通过农业银行转账方式给李夏微打款60万元。2019年1月，石某向苗某1和李夏微要钱，同年1月17日，苗某1向石某返还6万元，余款未付。2018年12月张荣、李夏微资金断裂后才借的钱，当时李夏微向石某借款给了一些首饰，张荣也送了一些衣服，是李夏微向石某借的钱，借来的钱全部用于偿还其他人的本金和利息了。张荣认识石某，是翟某介绍来的。 （三）被告人张荣单独诈骗的2起事实 1、2017年11月9日，被告人张荣骗取被害人李某125万元，案发前支付利息2.5万元，余款2.5万元未付。由以下证据证实： 被害人李某12的陈述，立案登记表、报案材料1份、借条1张、银行交易明细1张、身份证复印件1份、微信转账截图4份，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，2017年11月，李某12的姐姐严某1说他认识一个叫张荣的人，现在急需用钱，让想办法凑点钱，这人在信用社上班比较保险，月息4分。李某12听了之后当时就和张荣在微信上联系了，张荣在微信上也说了她在做代还信用卡的业务。2017年11月9日，李某12通过自己尾号为6973的银行卡向张荣尾号为0626的银行卡转账5万元，约定月息4分，严某1给了李某12一张张荣打的借条。之后，张荣每月通过微信转账方式支付了利息2.5万元。李夏微不认识李某12，也没听说过，是张荣个人联系的人。 2、2018年10月17日至10月20日期间，被告人张荣骗取被害人于某20万元，案发前支付利息0.4万元，余款19.6万元未付。由以下证据证实： 被害人于某的陈述、证人潘某1的证言，受案登记表、报案材料1份、身份证复印件1份、微信截图、新疆人龙有限责任会计师事务所司法会计鉴定报告，被告人张荣、李夏微的供述。 上述证据证实，于某和潘某1是同事，与张荣不认识。2018年10月，潘某1给于某说张荣在农村信用社工作，同时张荣在做信用卡还贷“做过桥”业务，如果有闲钱，可以放在张荣那里，给2分的月息。2018年10月17日，潘某1和张荣来到于某办公室，他俩打了一张20万元的借条，借条上承诺月息2分按月支付，本金随用随取。之后，于某向潘某1提供的张某2和潘某1的银行卡上各转款10万元。2018年11月收到一个月利息4000元钱。于某给潘某1、张荣借钱的原因是和潘某1是多年的同事，比较信任他，而且了解到张荣在信用社工作，常年从事代还信用卡、“做过桥”贷款业务，夫妻俩开办了二手房公司、珠宝店、服装店等，还有多辆豪车，就相信他们了。于某给张荣、潘某1借款当时打了借条，借条丢了，但有转账记录为证，潘某1也可以证实。李夏微不认识于某，也没见过于某，只是听张荣说过这个人。于某的钱款都是张荣接受，具体约定的利息，如何给付，李夏微不清楚。 三、本案其他综合类证据 （一）关于李夏微、张荣到案情况 1、李夏微、张荣的抓获经过证实，2019年1月17日，李夏微、张荣被依法传唤至奇台县公安局接受讯问。 2、李夏微、张荣常住人口信息证实，李夏微、张荣均系成年人，犯罪时均已达到完全刑事责任年龄。 3、张荣、潘某1在奇台县公安局大门口进门登记记录各1份、奇台县公安局刑侦大队民警高某2的工作日志证实，张荣在2018年12月28日、2019年1月6日、1月8日、1月9日、1月14日、1月17日去过奇台县公安局。民警高某2的工作日志与其证言证实接待张荣、潘某1的时间一致。 4、证人潘某1、潘某2、杨某4、马某的证言证实，2020年5月左右，潘某1让马某、潘某2、杨某4、刘某1等人每人写了一份关于潘某1和张荣到公安局报案的证明材料，证明的内容是按照潘某1的要求写的。其中马某不知道张荣和潘某1去报案的情况和达某1退钱情况，都是潘某1教他写的；潘某2、杨某4知道潘某1和张荣报案的事实，但不是去自动投案，而是去指控张荣被李夏微诈骗的情况；潘某2、杨某4证明中所写在对张荣刑事拘留前知道达某1退钱的事情是虚假证明。 5、证人高某2的证言证实，2018年12月26日左右相某报案称被李夏微和张荣合伙骗了，当时就受理了本案。2018年12月29日公安机关对李夏微进行询问，李夏微称和张荣合伙在做代还信用卡和银行验资业务，有资金记录，之后公安机关通知李夏微到公安局梳理账目，并电话通知达某1，要求其说明与达某1的关系。在该案立案前，高某2共接待张荣、潘某1两次，一次是2019年1月8日高某2接待由潘某1陪同的张荣来报案，称自己被李夏微骗了，第二次是2019年1月14日张荣和潘某1交了1份报案材料。2019年1月16日王某1等4人到公安局报案并立案侦查，1月17日依法对张荣、李夏微传唤并刑事拘留。 6、证人严某2（奇台县公安局刑侦大队民警）的证言证实，严某2在李夏微到公安机关整理账目之后见过一次张荣和潘某1到奇台县公安局刑侦大队，当时民警高某2不在。 7、证人韩某3、陶某、翟某、刘某1、李某15、柯某、李某16、王某8、俞某的证言证实，2018年12月25日以后张荣没有到单位上班，后来精神状态异常。 8、被告人张荣的供述证实，2018年12月底至2019年1月初，张荣在潘某1的陪同下多次到奇台县公安局报案，报案内容是李夏微将张荣借的钱都骗走了，导致张荣借别人的钱还不上，张荣没有向公安民警说自己诈骗了别人的钱，也没有给公安民警说自己没有办理信用卡代还和银行过桥业务，在给民警的材料里说李夏微没有办理信用卡代还和银行过桥业务。 9、被告人李夏微的供述证实，张荣和潘某1在2019年1月初去过奇台县公安局，当时李夏微在高某2办公室算账，高某2不在，另一个警官看着李夏微算账。潘某1和李夏微发生争执，在场民警将潘某1劝离。 （二）被害人对张荣出具谅解书情况 落款为刘某2等37名被害人的谅解书、被害人刘某2、戴某、张某4、车某、张某2、王某1、徐某2、张某6、郝某、韩某1、李某6、王某2、李某3、李某8、李某2、李某5、李某9、张某3、蔡某、代某2、代某1、徐某1、赵某1、杨某2、王某3、唐某1、杨某3、王某4、张某5、杨某1、高某1、王某5、相某、严某1等33人的陈述证实，张荣辩护人提交37份谅解书，侦查机关对出具谅解书的刘某2等33人作了询问笔录，核实谅解书的真实性，所有被害人签订的谅解书都是2020年7月至10月期间，由潘某1或张某2提供已经事先写好、打印好的谅解书，通过打电话或找到证人让他们签字，证人签完字后潘某1或张某2将谅解书收走。其中丁某、李某7、刘某1等3人未能作询问笔录，无法核实谅解书真实性，郝某谅解书系其母亲张某6代签字，其本人对谅解书不知情；刘某2、戴某、张某2、李某5、张某3、代某2、代某1、唐某1、张某5、杨某1、高某1、王某5、李某8、杨某2、杨某3、相某等16名被害人基于和张荣是近亲属、亲戚、同事等原因自愿在谅解书上签字；王某1、李某6、赵某1、王某3等4名被害人基于潘某1承诺在固定时限还清钱款或尽可能还钱的基础上在谅解书上签字，表示从内心原谅张荣；严某1系因为张荣是张丽美容院老板的妹妹，碍于老板的面子在谅解书上签字；车某、徐某2、张某6、王某2、李某3、李某2、李某9、蔡某、王某4等9名被害人虽然基于潘某1承诺在固定时限还清钱款或尽可能还钱的基础上在谅解书上签字，但表示从内心不原谅张荣；韩某1、张某4虽然基于潘某1分别给二人还款5.25万元、0.5万元，并承诺给二人还钱的基础上在谅解书上签字，但表示从内心不原谅张荣；徐某1基于亲戚关系，抹不过面子在谅解书上签字，并非自愿谅解张荣。 （三）被告人李夏微、张荣认罪认罚情况 被告人李夏微、张荣的供述及认罪认罚具结书证实，李夏微在第一次开庭前已作认罪认罚，并签署认罪认罚具结书，张荣在第一次开庭后主动要求适用认罪认罚从宽制度，李夏微仍然愿意适用认罪认罚从宽制度，公诉机关根据本案起诉书、追加起诉、变更起诉和两被告人的认罪态度、案件情节等法定和酌定的从轻情节，依法对二被告人适用认罪认罚，量刑建议为有期徒刑十五年，并处罚金。 上述证据内容真实、来源合法，并经当庭举证、质证，证据之间相互印证，已形成证据锁链，能够证实被告人张荣、李夏微诈骗的犯罪事实，本院予以确认。 （四）被告人张荣、潘某1录音相关证据 1、被告人张荣的供述、证人潘某1的证言证实，潘某1和张荣都偷录了与相关人员的谈话记录。2018年12月，张荣用自己的手机对相关人员的谈话进行了三次录音，在场人员均不知情。第一次是2018年12月初，徐同磊将张荣、李夏微、翟某、张某3、陶某、俞某叫到奇台县某河西餐厅对账。第二次录音是2018年12月初，张荣到泰和园小区李夏微家中找李夏微时进行录音，当时李夏微还和达某1的律师马金宝进行了通话。第三次录音是在2018年12月中旬，张荣到泰和园小区李夏微的家中找李夏微和苗某1质问。潘某1在场时也会录音，潘某1在2018年12月14日、18日偷录了5段与他人的谈话内容，潘某1第一次录音张荣不知道，后面的录音都知道。潘某1事后知道张荣偷录了三份录音文件，都是2018年12月初录制的，潘某1将里面的内容整理成文字材料提交给公安机关。 2、被告人张荣、证人潘某1手机中存储的录音文件、奇公（网安）勘（2020）64号、奇公（网安）勘（2020）65号电子物证提取报告2份、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、情况说明各1份、潘某1个人书写情况说明1份证实，对张荣案发前使用的红色OPPOR11s手机（MEID：A0000074658BF4）和潘某1案发前使用的OPPOR7plusm（MEID：A1000004C70E619）里面的录音文件进行提取，经过对录音文件名、创建日期及手机录音软件测试得出：张荣、潘某1二人手机内存储录音文件均是使用送检手机创建的源文件。对手机录音软件进行测试发现，同一录音文件出现多段不同内容录音疑似拼接音频文件的情况，在同一音影文件创建时在录音中使用暂停功能导致同一录音文件出现多段不同内容录音。 潘某1出具的情况说明证实其偷录的录音没有剪辑。 本院认为，该录音资料同一录音文件出现多段不同内容录音疑似拼接音频文件的情况，在同一音影文件创建时在录音中使用暂停功能导致同一录音文件出现多段不同内容录音。张荣辩护人辩称，录音出现拼接现象，系因张荣、潘某1对手机操作不清楚，没有按暂停键，而是按了停止键，所以形成时间不同。此情形不排除选择性录音可能，结合在案证据综合认定。 四、对于被告人李夏微、张荣的辩护人有异议的证据和事实的分析意见 （一）关于李夏微辩护人提出的起诉书指控的张荣、李夏微共同实施的第4起、第8起、第11起、第13起、第17起、第27起、第32起、第33起、第42起、第44起等10起犯罪事实，应认定为张荣单独诈骗犯罪的意见。经查，依在案的被害人陈述、借条、证人证言、银行卡明细、审计报告、被告人供述等证据能够证实，在第4起、第8起、第11起、第27起、第32起、第33起、第42起事实中，虽然是由张荣向被害人借钱，并由张荣单独或与潘某1共同出具借条，但李夏微参与了后期还本付息行为，应认定李夏微与张荣共同参与实施了上述7起诈骗事实。第13起事实中，虽然是由张荣借钱，且在借钱时是由张荣和潘某1出具借条，但李夏微在李某3催要本金时以银行正在轧账为由进行推脱、掩护，应认定李夏微与张荣共同参与实施了该起诈骗事实。第17起、第44起事实中，虽然是被害人联系张荣洽谈借钱事宜，并将钱借与张荣，但借条系张荣与李夏微共同出具，应认定李夏微与张荣共同参与实施了上述2起诈骗事实。综上，李夏微辩护人关于李夏微并未参与上述10起犯罪事实的辩解意见不能成立，本院不予采纳。 （二）关于张荣辩护人提出的第1起事实中张荣仅参与了132万元，第2起事实中张荣仅参与了271.8万元，第12起事实中张荣仅参与了10万元、第47起事实中张荣仅参与了10万元、第40起与第50起事实张荣并未参与的意见。经查，依在案的被害人陈述、借条、审计报告、银行卡明细、被告人供述等证据能够证实，在第1起、第2起、第47起事实中，虽然3名被害人是李夏微找来的，但张荣和李夏微在向被害人借钱时，都给被害人介绍过两人的业务，都与被害人具体协商过借款事宜，且在借钱时李夏微单独或者与张荣共同出具了借条，不宜对具体数额进行区分，应认定为张荣与李夏微共同参与实施了上述3起诈骗事实；在第12起事实中，被害人唐某1出借10万元后，便一直在给张荣和李夏微打工，张荣对其明知，且唐某1向张荣银行卡中也转账10万元，不宜对具体数额进行区分，应认定为张荣与李夏微共同参与实施了该起诈骗事实；另，根据在案证据能够证实唐某1共计收到张荣、李夏微支付9.4万元，但其中包含支付给唐某1的工资，唐某1陈述月息是3分，李夏微供述给唐某1的月息是4分，综合认定月息3分较合适，以第一笔钱借款的10万元作为本金，十个月利息是3万元，还剩下6.4万元系工资，故公诉机关指控案发前向唐某1支付利息3万元，余款17万元未付正确；在第40起事实中，虽然是李夏微向张某6借钱并在借条上签字，也是李夏微支付利息，但在李夏微向张某6借钱时，张荣也参与其中，告诉张某6二人在做银行过桥、信用卡代还等业务，让张某6放心，很安全，能挣钱，应认定为张荣与李夏微共同参与实施了该起诈骗事实。在第50起事实中，李夏微通过翟某认识的石某，并向石某介绍业务，后单独向石某借钱，并与苗某1共同出具借条，后期由苗某1向石某返还6万元，张荣并未参与向石某借钱事宜，也未出具借条，亦未参与后期的还本付息行为，不宜认定张荣与李夏微共同参与实施该起诈骗事实，应认定为李夏微单独实施该起犯罪事实。综上，张荣辩护人关于第1起、第2起、第12起、第40起、第47起事实的辩护意见不能成立，本院不予采纳，关于第50起事实的辩护意见成立，本院予以支持。 （三）关于张荣辩护人提出的张荣在2018年11月之前主观上不具有骗取他人财物的故意和非法占有的目的，应当将该时间点之前的数额进行剔除的意见。经查，依在案的被害人陈述、证人证言、报案材料、借条、银行卡明细、审计报告、被告人供述等证据能够证实，张荣作为多年的银行工作人员，相较于普通人，对于银行过桥、信用卡业务更加熟悉，其本人也供述“对金融业务和金融制度较熟悉，做过桥业务必须去银行才能做”，结合其关于“其和李夏微没有成立涉及金融业务的公司、企业，没有聘请专业人员，李夏微说在家里做信用卡代还业务，其本人没有做过相关业务，其也未见过李夏微做银行过桥，企业验资等业务”的供述来看，其自己没有做相关的业务，其也未见过李夏微做相关的业务，便以二人合伙做银行过桥、信用卡代还、企业验资等业务需要大量资金为由向他人借款，而且所借数额特别巨大，况且其与李夏微在此之前仅仅是因为李夏微开服装店，张荣因买衣服而认识，事隔多年后相遇，便如此相信李夏微，不符合生活常识和正常思维。通过张荣关于“正常情况下，做过桥业务没有这么高的利润，其之所以给别人许诺高于利润的利息，是因为其看到李夏微给其利息及时且较高，就没有计算过这些，没有想过这些；其也说不上李夏微在做什么业务，其没有收到李夏微给其退还做单子的钱款，仅是给其打了条子，每次出现问题的时候，李夏微都会以各种理由让其相信钱都会回来的，所以其就继续借钱；李夏微让其多找几张银行卡，使用的卡少了，流水量太大有危险，会被查，被监控，会违法；其本人没有能力偿还所欠债务，又从未见过李夏微口中所说的赚钱业务，也未见过干什么事情能够赚到其和李夏微许诺给他人的高额利息，仅是想着李夏微可以赚上大钱，所以就开始大肆挥霍，购买宝马X6、门面房、打针、作美容、旅游、购买奢侈品、装修门面房、购买家具、日常开销等”的供述内容可知，张荣明知道没有什么事情能够赚如此的高额利润，其没有能力还款，仍然一意孤行地以同样的理由向他人借款，以掩盖其与李夏微的骗局，维持现有的能够肆意挥霍的生活条件，可以认定为张荣明知自己的行为可能会发生危害社会的后果，并且放任这种结果的发生，其主观故意和非法占有的目的亦较明显。张荣辩护人提出每次出现问题或者张荣向李夏微询问资金情况时，李夏微均以不同理由安抚张荣，以及张荣关于“李夏微编造理由让其相信”、“仅是想着李夏微可以赚上大钱，所以就开始大肆挥霍”的辩解意见不能让人信服，不能成立。甚至于，翟某、许某在对张荣、李夏微二人产生怀疑后，都会去查询李夏微的银行流水从而揭穿了骗局，而恰恰作为多年银行工作人员的张荣，其对相关业务更加熟悉，更具有辨别力，但其却根本没有去进行相关的查询与核实，这些与在案证据和查明的事实相互矛盾，不能成立。综上，在案证据能够证实，张荣伙同李夏微以做银行过桥、信用卡代还等业务为由，许以高额利息，获得他人信任，骗取他人钱款，大肆挥霍的事实。张荣辩护人上述辩解意见不能成立，本院不予支持。 （四）关于张荣辩护人提出的37名被害人对张荣出具谅解书，对其行为表示谅解的意见。经查，依在案的被害人陈述、谅解书等证据，能够证实除去未作询问笔录的丁某、李某7、刘某13人以及由张某6代签谅解书的郝某之外，车某、徐某2、张某6、王某2、李某3、李某2、李某9、蔡某、王某4、韩某1、张某4、徐某1等12名被害人虽然基于一些原因在谅解书上签字，但从内心对张荣是不谅解的，故张荣辩护人上述辩解意见部分成立，本院部分予以采信。 （五）对查封、扣押、冻结涉案财产的处置意见（详见附表2） 1、关于车辆、首饰等物品：根据在案证据和当庭查明的事实，证实扣押在案的车辆、手串、手链、手表、手镯、项链、吊坠、耳环、戒指、挂件等物品均系李夏微、张荣用诈骗所得钱款购买，依法予以追缴并发还被害人。 2、关于房产：根据在案证据和当庭查明的事实，证实查封的某房屋一套、奇台县某门面房一套、昌吉市某门面房两套、昌吉市某房屋一套，均系诈骗所得钱款购买，依法予以追缴并发还被害人；查封的奇台县某门面房一套，对潘某1于2017年12月15日至2018年11月1日期间缴纳的47.8万元房款部分依法追缴并发还被害人，其余合法部分依法予以发还；查封的昌吉市某房屋，依法追缴达某1支付的房屋后期尾款24.8万元和20万元的装修费用部分发还被害人，其余合法部分依法予以发还。 3、关于现金：扣押在案的达某1退还的228.5万元现金依法予以追缴并发还被害人。 4、关于冻结的银行卡存款：根据在案证据和当庭查明的事实，冻结的张荣中国农业银行尾号为XXXX的银行卡中的220027.35元、张荣奇台农村商业银行尾号为XXXX（原尾号为XXXX）的银行卡中的17924.2元、李夏微中国银行尾号为XXXX的银行卡中的22.59元、李夏微中国农业银行尾号为XXXX的银行卡中的2470.34元均系张荣、李夏微诈骗所得，依法予以追缴并发还被害人。 5、其他财产：根据在案证据和当庭查明的事实，李夏微和苗某1购买的三套商品房系诈骗所得钱款支付，因退房而退还给苗江涛的536339.2元依法向苗江涛予以追缴并发还被害人。 6、涉案物品：从张荣、李夏微、苗某1处扣押在案的手机、U盾、银行卡、POS机、收款宝、笔记本等物品均作为作案工具，依法予以没收。 本院认为，被告人李夏微、张荣以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中李夏微参与诈骗2781.7659万元，张荣参与诈骗2395.8559万元，数额均特别巨大，二人的行为均已构成诈骗罪，且二人属共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。李夏微、张荣到案后能如实供述主要罪行，构成坦白，且均认罪认罚，并自愿签署认罪认罚具结书，依法可从轻处罚，二辩护人相关辩解意见成立，本院予以采信。张荣取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。李夏微与张荣在实施诈骗过程中，相互配合，各有分工，所起作用相当，不宜区分主从犯，二人的辩护人关于从犯的辩解意见均不能成立，本院不予采纳。关于张荣辩护人提出的张荣案发当天主动到公安机关报案，并将自己的犯罪行为如实供述，应认定为自首的意见。经查，依在案的进门登记记录、高某2的工作日志、潘某2、杨某4的证人证言、被告人供述等证据能够证实，虽然2019年1月17日案发当天及之前，张荣多次前往公安机关报案，但其目的系举报李夏微对其实施诈骗，而并非实施犯罪行为后的投案，其行为不符合法律关于自首的立法本意及构成要件，张荣辩护人关于张荣构成自首的辩解意见不能成立，本院不予支持。综上，根据李夏微、张荣的犯罪事实、性质、情节以及社会危害程度，并综合考量上述量刑情节。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第五十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人李夏微犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利三年，并处罚金五十万元； （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月17日起至2034年1月16日止。） 二、被告人张荣犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利二年，并处罚金四十万元； （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月17日起至2032年1月16日止。） 三、责令被告人李夏微、张荣退赔被害人损失（具体情况见附表1）； 四、扣押在案的现金及查封、扣押、冻结的房产、车辆、首饰等物品变价后按比例依法发还被害人（具体情况见附表2）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审判长 李  平 审判员 刘 艳 蓉 审判员 吴 洁 文 二〇二一年三月二十二日 书记员 王馨艺蓝