浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0681刑初439号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人吕伟民,男,1955年10月15日出生，汉族,初中文化,经商,住诸暨市。因本案于2019年10月20曰被诸暨市公安局刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人赵子文，浙江振邦律师事务所律师，诸暨市法律援助中心指派。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2020)999号起诉书指控被告人吕伟民犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月30日向本院提起公诉。本院于2020年5月6日立案受理后，依法组成合议庭，于2021年1月13日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员郭滢姗等出庭支持公诉，被告人吕伟民及辩护人赵子文到庭参加诉讼。期间，因新冠肺炎疫情防控的需要，本案于2020年5月6日中止审理，后于2020年12月24日恢复审理。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2008年至2012年7月份期间，被告人吕伟民与袁静（已判决）以经营诸暨市伟润皮件厂需要资金及购买商铺等为由，以月息1分到5分不等的利息为诱饵，承诺到期还本付息，向张某1、陈某1、袁某等14名社会不特定对象非法吸收存款人民币656.35万元，现已还本付息400余万元。 2019年10月20日，被告人吕伟民主动到公安机关投案，并如实供述了主要犯罪事实。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应证据，认为被告人吕伟民违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。鉴于其犯罪后能自首，依法可以从轻或者减轻处罚。提请本院对被告人吕伟民应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定处罚。被告人吕伟明自愿认罪认罚，公诉机关建议判处被告人吕伟民有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。 被告人吕伟民认可公诉机关指控的主要事实、罪名及量刑建议，并自愿认罪认罚，提出对张某1借款的具体情况不细知，对赵某的借款情况也不细知。 辩护人赵子文对指控的事实、罪名不持异议，提出辩护意见如下：1.被告人吕伟民系自首；2.被告人系初犯、偶犯；被告人吕伟民悔罪态度好；4.被告人认罪认罚。综上，请求对被告人吕伟民从轻处罚。 经审理查明： 2008年至2012年7月份期间，被告人吕伟民与袁静（已判决）以经营诸暨市伟润皮件厂需要资金及购买商铺等为由，以月息1分到5分不等的利息为诱饵，承诺到期还本付息，向张某1、陈某1、袁某等14名社会不特定对象非法吸收存款人民币646.35万元,并支付了部分本息。具体如下： 1.2008年开始，被告人吕伟民与袁静以经营需要资金为由，以月息3分、4分多次向张某1借款共计人民币352.5万元，已还本付息300余万元。 2.2010年2月2日，被告人吕伟民与袁静以经营需要资金为由，经袁培均介绍，以月息1.3分向袁某借款人民币20万元，已支付利息6.34万元，造成实际损失13.66万元。 3.2010年3月份开始，被告人吕伟民与袁静以经营需要资金周转为由，经张某1介绍，以月利息2分至5分三次向陈某1借款共计人民币85万元，已支付利息22.8万元，造成实际损失62.2万元。 4.2010年5月11日，被告人吕伟民与袁静以经营需要为由，以月息1.1分向沈某借款人民币20万元。已支付利息5.69万元，造成实际损失14.31万元。 5.2011年4月20日，被告人吕伟民与袁静以经营需要资金为由，经许亦芳介绍，以月息1.5分向许某借款人民币20万元。本息未付，造成实际损失人民币20万元。 6.2011年8月16日，被告人吕伟民与袁静以经营需要资金为由，经张黎光介绍，以月息3分向徐某借款人民币10万元。已支付利息1.2万元，造成实际损失8.8万元。 7.2011年12月14日，被告人吕伟民与袁静以经营需要资金为由，经赵浙清介绍，以月息2.5分向何某借款人民币9.25万元。已支付利息0.75万元，造成实际损失8.5万元。 8.2012年1月份，被告人吕伟民与袁静以经营需要资金为由，经张某1介绍，以月息3分向郦某借款人民币50万元。已支付利息6万元，案发后，保证人陈某2代为归还人民币30万元，造成实际损失14万元。 9.2012年2月26日，被告人吕伟民与袁静以经营需要资金为由，经许亦芳介绍，以月息1.8分向毛某借款人民币5万元。本息未付，造成实际损失5万元。 10.2012年3月16日，被告人吕伟民与袁静以经营需要资金为由，以月利息1.5分向寿某借款人民币5万元。本息未付，造成实际损失5万元。 11.2012年4月10日，被告人吕伟民与袁静以经营需要资金为由，以月息3分向赵某借款人民币20万。已支付利息1.2万元，造成实际损失18.8万元。 12.2012年5月1日，被告人吕伟民与袁静以经营需要资金为由，以月息3分向蔡某借款人民币20万元。本息未付，造成实际损失20万元。 13.2012年7月2日，被告人吕伟民与袁静以经营需要资金为由，以月息2分向张某2借款人民币19.6万元。本息未付，造成实际损失19.6万元。 14.2012年7月15日，被告人吕伟民与袁静以经营需要资金为由，经陈锋介绍，以月息3分向杨某借款人民币10万元左右。本息未付，案发后，保证人陈某2已代为还清。 2019年10月20日，被告人吕伟民主动到公安机关投案，并如实供述了主要犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提交的被告人吕伟民及同案犯袁静的供述和辩解，被害人张某1、袁某、陈某1、沈某、许某、徐某、何某、郦某、毛某、寿某、赵某、蔡某、张某2、杨某等人的陈述，证人陈某2、王某的证言，归案经过，公司基本情况及变更登记情况，银行交易明细，协助查询财产通知书，协助查封通知书，抵押登记，公告，户籍证明，刑事判决书，情况说明，借条，收条，民事裁定书等证据予以证实，本院依法予以确认。 本院认为，被告人吕伟民违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人吕伟民犯罪后能自首，且自愿认罪认罚，支付了部分本息，本院依法予以从轻从宽处罚。公诉机关所提的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。辩护人的辩护意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人吕伟民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十月二十日至二〇二三年一月十九日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人继续退赔各被害人经济损失（见附页一清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  柳 明 人民陪审员  徐黎明 人民陪审员  章可萍 二〇二一年三月二十二日 法官 助理  赵海毅 书 记 员  石莎娜 附页一： 被害人损失清单 序号 被害人 实际损失（元） 1 张某1 约50万左右 2 袁某 136600 3 陈某1 622000 4 沈某 143100 5 许某 200000 6 徐某 88000 7 何某 85000 8 郦某 140000 9 毛某 50000 10 寿某 50000 11 赵某 188000 12 蔡某 200000 13 张某2 196000 合计 附页二 相关法律条文: 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚 第六十七条:犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。