河南省濮阳县人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0928刑初10号公诉机关濮阳县人民检察院。被告人韩军省，男，1973年6月13日出生，汉族，中专毕业，中共党员，无业，捕前住安阳市滑县。因涉嫌合同诈骗罪，2020年5月6日被确山县公安局抓获，2020年5月9日被濮阳县公安局取保候审,因涉嫌骗取贷款罪，同年6月8日被滑县公安局刑事拘留，同年7月9日经滑县人民检察院批准逮捕，次日被滑县公安局执行逮捕。指定辩护人张艳粉，河南君洁律师事务所律师。濮阳县人民检察院以濮县检二部刑诉【2020】33号起诉书指控被告人韩军省犯合同诈骗罪、骗取贷款罪，于2021年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳县人民检察院指派检察员侯向振出庭支持公诉、被告人韩军省及其辩护人张艳粉到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，一、合同诈骗罪2016年3月份以来，韩军省伙同韩军华（已判决）李某2亮（已判决）等人利用合肥市顺京农业科技有限公司的名义，先后在濮阳县王称堌乡王庄村、五星乡安寨村租地，虚构与荷兰爱姆兰花卉有限公司合作兴建温室大棚项目的事实，在明知没有履行能力的情况下，谎称投资五亿元进行建设，与60余名受害人签订智能温室大棚施工合同，骗取受害人施工履约保证金等费用507万余元。为证实上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人韩军省，的供述，被害许某道朱某1武王某2伟王某3良苑某刚陈某1满赵某网王某4富罗某1兵孙某明刘某2起杜某辉陆某春罗某2明李某3江高某良李某4峰耿某文史某奎朱某2良鲁某增李某5兵方某玉张某2科董某翔陈某2等陈述，证李某1佰李某2亮刘某1等证言，户籍证明，案发经过，抓获证明，合同及收据，刑事判决书等证据。二、骗取贷款罪被告人韩军省因无法作为贷款人，与朋景某娟（已判决）商定由其作为主贷人向滑县农村信用合作联社城关信用社（以下简称城关信用社）申请贷款归韩军省使用。2013年6月份景某娟谎称经营收购粮食生意，向城关信用社申请贷款40万元。城关信用社于2013年6月24日景某娟账户发放40万元，贷款到期后韩军省于2014年6月23日按期归还。还款当日景某娟再次以经营收购粮食为由，向城关信用社申请贷款40万元。在申请贷款过程中，韩军省为能使城关信用社顺利放款，向城关信用社提供伪造的担保王某1环宋某1花宋某2然冯某兰四人系滑县粮食局正式职工身份的证明材料，并让四名担保人向城关信用社签订“贷款担保承诺书”。城关信用社于2014年7月2日景某娟的账户发放贷款后景某娟将该笔40万元贷款转账给韩军省。2015年7月1日，该笔40万元贷款到期后逾期未归还，经法院民事判决后仍未得到偿还，给城关信用社造成直接经济损失40万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人韩军省的供述，证景某娟徐某1英付某强郭某普徐某2英张某1山宋某1花宋某2然冯某兰王某1环宋某3军苏某卫的证言，滑县农村信用合作联社文件景某娟贷款资料，滑县粮食局证明及印模，银行交易明细，民事判决书，刑事判决书等证据。公诉机关认为，被告人韩军省以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，且其以欺骗的手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）、（四）项、第一百七十五条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪、骗取贷款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，在合同诈骗中韩军省起次要作用，属从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人韩军省对公诉机关指控的犯罪事实及定性不持异议，且在开庭审理前签署认罪认罚具结书，在审理过程中亦无异议，请求予以从轻处罚。辩护人提出的辩护意见是：被告人韩军省认罪认罚，在合同诈骗罪中，其次要辅助作用，系从犯，到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白；在骗取贷款罪中，韩军省系电话传唤到案，且能如实供述自己的犯罪事实，系自首；韩军省无前科，综上建议对其从轻处罚。经审理查明，一、合同诈骗罪2016年3月份以来，韩军省伙同韩军华（已判决）李某2亮（已判决）等人利用合肥市顺京农业科技有限公司的名义，先后在濮阳县王称堌乡王庄村、五星乡安寨村租地，虚构与荷兰爱姆兰花卉有限公司合作兴建温室大棚项目的事实，在明知没有履行能力的情况下，谎称投资五亿元进行建设，与60余名受害人签订智能温室大棚施工合同，骗取受害人施工履约保证金等费用507万余元。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有被害许某道朱某1武王某2伟王某3良苑某刚陈某1满赵某网王某4富罗某1兵孙某明刘某2起杜某辉陆某春罗某2明李某3江高某良李某4峰耿某文史某奎朱某2良鲁某增李某5兵方某玉张某2科董某翔陈某2等陈述，证李某1佰李某2亮刘某1等证言，户籍证明，案发经过，抓获证明，合同及收据，刑事判决书等证据证实，足以认定。二、骗取贷款罪被告人韩军省因无法作为贷款人，与朋景某娟（已判决）商定由其作为主贷人向滑县农村信用合作联社城关信用社（以下简称城关信用社）申请贷款归韩军省使用。2013年6月份景某娟谎称经营收购粮食生意，向城关信用社申请贷款40万元。城关信用社于2013年6月24日景某娟账户发放40万元，贷款到期后韩军省于2014年6月23日按期归还。还款当日景某娟再次以经营收购粮食为由，向城关信用社申请贷款40万元。在申请贷款过程中，韩军省为能使城关信用社顺利放款，向城关信用社提供伪造的担保王某1环宋某1花宋某2然冯某兰四人系滑县粮食局正式职工身份的证明材料，并让四名担保人向城关信用社签订“贷款担保承诺书”。城关信用社于2014年7月2日景某娟的账户发放贷款后景某娟将该笔40万元贷款转账给韩军省。2015年7月1日，该笔40万元贷款到期后逾期未归还，经法院民事判决后仍未得到偿还，给城关信用社造成直接经济损失40万元。另查明，2017年8月30日河南省滑县人民法院作出（2017）豫0526民初5008号民事判决书，判景某娟偿还滑县农村信用合作联社城关信用社借款人民币40万元及利息。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证景某娟徐某1英付某强郭某普徐某2英张某1山宋某1花宋某2然冯某兰王某1环宋某3军苏某卫的证言，出示了滑县农村信用合作联社文件景某娟贷款资料，滑县粮食局证明及印模，银行交易明细，民事判决书，刑事判决书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人韩军省以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；韩军省以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立。辩护人认为在合同诈骗罪中，韩军省起次要作用，系从犯；在骗取贷款罪中，韩军省系电话传唤到案，且能如实供述自己的犯罪事实，系自首；韩军省系初犯、认罪认罚，可对其从轻、减轻处罚的意见与审理查明的事实、证据及法律规定相符，本院予以采信。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）、（四）项、第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人韩军省犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金五万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元，合并执行有期徒刑七年又六个月，并处罚金七万元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月8日起至2027年12月3日止）。二、责令被告人韩军省与濮阳县人民法院（2018）豫0928刑初436号刑事判决书判决的同案人韩军华共同退赔被害人损失507.55万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 彬人民陪审员  王远法人民陪审员  李少敏二〇二一年三月三十日书 记 员  胡昭璐