浙江省义乌市人民法院民 事 裁 定 书（2020）浙0782民初15719号之一原告：中国工商银行股份有限公司义乌分行，住所地：浙江省义乌市稠城街道篁园路128号。负责人：楼雪君，行长。委托诉讼代理人：单舒莹、陆婷，原告员工。被告:义乌市万达运输有限公司，住所地:浙江省义乌市北苑街道现代花园9幢9楼902室。法定代表人：陈雄军。被告：金庆仙，女，1971年4月18日出生，汉族，住浙江省义乌市。被告:陈亚，女，1968年7月12日出生，汉族，住浙江省义乌市。被告:李有玲，女，1963年5月4日出生，汉族，住浙江省义乌市。被告:吴洪贤，男，1953年5月16日出生，汉族，住浙江省义乌市。被告:常熟华坤仓储有限公司，住所地:江苏省常熟东南经济开发区。法定代表人：陈亚。原告中国工商银行股份有限公司义乌分行诉被告义乌市万达运输有限公司、金庆仙、陈亚、李有玲、吴洪贤、常熟华坤仓储有限公司金融借款合同纠纷一案，本院于2020年10月10日立案后，依法进行审理，现已审理终结。原告中国工商银行股份有限公司义乌分行向本院提出诉讼请求：1、判令被告义乌市万达运输有限公司立即归还合同项下借款本金33975128.3元及对应利息315462.91元（利息包括罚息、复利，暂算至2020年9月28日，以后利罚息等按合同约定计至借款偿清之日为止），合计34290591.21元。2、判令原告对被告常熟华坤仓储有限公司所有的坐落于常熟高新技术产业开发区××路××号的房地产【苏（2017）常熟市不动产权第0××0号】拍卖、变卖所得款项在6790万元范围内享有优先受偿权；3、判令被告金庆仙、陈亚、李有玲、吴洪贤对上述第一项诉讼请求承担连带还款责任；4、判令本案全部诉讼费用由被告承担。事实与理由：一、借款合同的签订及贷款发放情况：1、2019年7月9日，原告与第一被告义乌市万达运输有限公司签订编号为2019年义乌字第01762号的《流动资金借款合同》，合同约定：一、原告向义乌市万达运输有限公司发放借款1000万元，贷款期限为壹年，实际提款日以借据为准，借据凭证为本合同的组成部分，具有同等法律效力；二、借款利率为提款日前一工作日全国银行间拆借中心公布的一年期贷款基础利率加47.5个基点，以1个月为一期，一期一调整，逾期（包括被宣布提前到期）罚息按贷款利率基础上加收50%确定；三、还款方式为按月结息，到期一次性偿还。合同还对双方的其他权利义务作了约定。2019年7月10日，原告发放了1000万元贷款，借据号2019年（借）字001432号，到期日2020年7月8日。2020年7月8日，原告与被告签订了编号为2020年展字第0042号的《借款展期协议》，将2019年义乌字第01762号的《流动资金借款合同》进行展期，展期金额1000万元，展期部分利率以展期日前一工作日全国银行间同业拆借中心公布的一年期贷款基础利率加93.5个基点确定，以1个月为一期，一期一调整，借款期限延长至2021年6月8日。2、2019年7月9日，原告与第一被告义乌市万达运输有限公司签订编号为2019年义乌字01763号的《流动资金借款合同》，合同约定：一、原告向义乌市万达运输有限公司发放借款900万元，贷款期限为壹年，实际提款日以借据为准，借据凭证为本合同的组成部分，具有同等法律效力；二、借款利率为提款日前一工作日全国银行间拆借中心公布的一年期贷款基础利率加47.5个基点，以1个月为一期，一期一调整，逾期（包括被宣布提前到期）罚息按贷款利率基础上加收50%确定；三、还款方式为按月结息，到期一次性偿还。合同还对双方的其他权利义务作了约定。2019年7月10日，原告发放了900万元贷款，借据号2019年（借）字001430号，到期日2020年7月8日。2020年7月8日，原告与被告签订了编号为2020年展字第0044号的《借款展期协议》，将2019年义乌字第01763号的《流动资金借款合同》进行展期，展期金额900万元，展期部分利率以展期日前一工作日全国银行间同业拆借中心公布的一年期贷款基础利率加93.5个基点确定，以1个月为一期，一期一调整，借款期限延长至2021年6月8日。3、2019年7月9日，原告与第一被告义乌市万达运输有限公司签订编号为2019年义乌字01764号的《流动资金借款合同》，合同约定：一、原告向义乌市万达运输有限公司发放借款800万元，贷款期限为壹年，实际提款日以借据为准，借据凭证为本合同的组成部分，具有同等法律效力；二、借款利率为提款日前一工作日全国银行间拆借中心公布的一年期贷款基础利率加47.5个基点，以1个月为一期，一期一调整，逾期（包括被宣布提前到期）罚息按贷款利率基础上加收50%确定；三、还款方式为按月结息，到期一次性偿还。合同还对双方的其他权利义务作了约定。2019年7月11日，原告发放了800万元贷款，借据号2019年（借）字001431号，到期日2020年7月8日。2020年7月8日，原告与被告签订了编号为2020年展字第0043号的《借款展期协议》，将2019年义乌字第01764号的《流动资金借款合同》进行展期，展期金额800万元，展期部分利率以展期日前一工作日全国银行间同业拆借中心公布的一年期贷款基础利率加93.5个基点确定，以1个月为一期，一期一调整，借款期限延长至2021年6月8日。4、2019年7月9日，原告与第一被告义乌市万达运输有限公司签订编号为2019年义乌字01765号的《流动资金借款合同》，合同约定：一、原告向义乌市万达运输有限公司发放借款800万元，贷款期限为壹年，实际提款日以借据为准，借据凭证为本合同的组成部分，具有同等法律效力；二、借款利率为提款日前一工作日全国银行间拆借中心公布的一年期贷款基础利率加47.5个基点，以1个月为一期，一期一调整，逾期（包括被宣布提前到期）罚息按贷款利率基础上加收50%确定；三、还款方式为按月结息，到期一次性偿还。合同还对双方的其他权利义务作了约定。2019年7月15日，原告发放了800万元贷款，借据号2019年（借）字001429号，到期日2020年7月8日。2020年7月8日，原告与被告签订了编号为2020年展字第0045号的《借款展期协议》，将2019年义乌字第01765号的《流动资金借款合同》进行展期，展期金额700万元，展期部分利率以展期日前一工作日全国银行间同业拆借中心公布的一年期贷款基础利率加93.5个基点确定，以1个月为一期，一期一调整，借款期限延长至2021年6月8日。二、抵押合同的签订情况及登记办理情况：2017年8月1日，被告常熟华坤仓储有限公司同意以自有房产提供抵押担保，并与原告签订了一份编号为2017年押字第0452号的《最高额抵押合同》，合同约定：被告所担保的主债权为自2017年8月1日至2021年8月1日期间，在人民币6790万元的最高余额内，原告依据与第一被告签订的借款合同而享有的债权。担保物为位于常熟高新技术产业开发区××路××号的房地产，不动产权证号为苏（2017）常熟市不动产权第0××0号，双方于2017年8月4日办理了不动产抵押登记手续，他项权证号为苏（2017）常熟市不动产证明第0025187号。三、保证合同的签订情况：1、2018年7月5日，陈雄军和被告金庆仙同意为第一被告担保，并与原告签订编号为2018年证字第11510号《最高额保证合同》，向原告提供主债权期间为2018年7月5日至2020年7月4日（包括该期间的起始日和届满日），最高额为6000万元的连带责任保证担保。2、2018年7月5日，李彦照和被告陈亚同意为第一被告担保，并与原告签订编号为2018年证字第11509号《最高额保证合同》，向原告提供主债权期间为2018年7月5日至2020年7月4日（包括该期间的起始日和届满日），最高额为6000万元的连带责任保证担保。3、2018年7月5日，被告李有玲、吴洪贤同意为第一被告担保，并与原告签订编号为2018年证字第11511号《最高额保证合同》，向原告提供主债权期间为2018年7月5日至2020年7月4日（包括该期间的起始日和届满日），最高额为6000万元的连带责任保证担保。四、被告违约情况：第一被告义乌市万达运输有限公司在我行的贷款于2020年8月20日产生欠息，至今未归还，且其法定代表人和股东因涉黑涉恶被公安机关依法采取强制措施，已实际影响到上述借款合同项下义务的履行，构成违约。原告已于2020年8月28日对第一被告在原告处的贷款宣布融资提前到期，被告已收悉。截至目前，第一被告义乌市万达运输有限公司尚欠原告借款本金33975128.3元及对应利息315462.91元(利息包括罚息、复利，暂算至2020年9月28日，以后利罚息等按合同约定计至借款偿清之日为止)，合计34290591.21元。原告认为，原告已履行了合同义务，而第一被告义乌市万达运输有限公司未依约还款，其余几被告亦未依约承担担保责任，均已构成违约，依据相关合同的约定，被告的行为已严重危及原告债权安全。为维护原告的合法权益，防止原告损失的进一步扩大，根据我国《物权法》、《合同法》、《担保法》等有关法律法规的规定，特向贵院提起诉讼，望予支持。本院经审查认为，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。本案被告义乌市万达运输有限公司因涉嫌骗取贷款罪，已由永康市公安局立案侦查，故本案依法应当裁定驳回起诉，移送公安机关处理。依照《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、第十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条之规定，裁定如下：驳回原告中国工商银行股份有限公司义乌分行的起诉。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省金华市中级人民法院。审判员 张 婷二〇二一年三月十九日书记员 任丽莉