浙江省临海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）浙1082刑初64号 公诉机关浙江省临海市人民检察院。 被告人金台，男，1992年8月17日出生于浙江省临海市，汉族，职高文化，农民，住浙江省临海市。2020年6月16日因本案被临海市公安局刑事拘留，同年7月23日经临海市人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于临海市看守所。 辩护人周金多，浙江回浦律师事务所律师。 被告人蒋浩杰，男，1989年11月24日出生于浙江省临海市，汉族，大学本科文化，农民，住浙江省临海市。2020年7月16日因本案被临海市公安局刑事拘留，同年8月11日转取保候审。2021年3月1日经本院决定被依法逮捕。现羁押于临海市看守所。 辩护人蔡斌，浙江临观律师事务所律师。 临海市人民检察院以临检二部刑诉〔2021〕94号起诉书指控被告人金台、蒋浩杰犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月25日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。临海市人民检察院指派检察员谢由南及检察员助理吴昱出庭支持公诉，被告人金台及其辩护人周金多、被告人蒋浩杰及其辩护人蔡斌到庭参加诉讼。期间因被告人检举揭发等情况查证，本院于2021年3月3日暂停审理，于2021年3月22日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年至2019年10月期间，何源（另案处理）等人利用红上财富（上海）投资管理有限公司（以下简称红上财富公司）等公司，在未取得吸收存款资质的情况下通过“红小宝”等APP软件发布“红利智投”等理财产品，宣传年化率6%至12%，到期归还投资本金，以在线上、线下销售该理财产品的方式向社会不特定公众非法吸收公众存款。 1．2018年5月至2019年10月期间，被告人金台经红上财富公司授权，任红上财富公司临海营业部经理，后在临海市××街道××大楼设立红上诚诚（上海）商务信息咨询有限公司（以下简称红上诚诚公司）台州分公司，以发传单、打电话等方式向社会公众推广“红小宝”财富平台，借由“红利智投”项目许诺高额利息向不特定社会公众非法吸收存款。被告人金台任职期间，共吸收资金1030余万元，其中未兑付600余万元，非法获利106442.58元。 2．2018年5月至2019年2月期间，被告人蒋浩杰经红上财富公司授权，任红上财富公司台州区域负责人（2018年10月18日降级为椒江分公司经理），后在台州市椒江区金茂中心设立营业点（2018年10月18日合并入转新台州大厦爱华财务中心，2019年2月转至临海营业部），以发传单、打电话等方式向社会公众推广“红小宝”财富平台，借由“红利智投”项目许诺高额利息向不特定社会公众非法吸收存款。被告人蒋浩杰任职期间，共吸收资金760余万元，其中未兑付300余万元，非法获利76651元。 2020年6月15日，被告人金台被公安民警电话通知到案；2020年7月15日，被告人蒋浩杰向临海市公安局大洋派出所投案。被告人金台到案后如实供述了犯罪事实。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据予以佐证，并认为，被告人金台、蒋浩杰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人金台有自首情节，可以从轻处罚。被告人金台、蒋浩杰认罪认罚，可以从宽处理。建议判处：被告人金台有期徒刑3年，并处罚金人民币5万元；被告人蒋浩杰有期徒刑3年，并处罚金人民币5万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人金台对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，并当庭自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是其有自首情节；其自愿认罪认罚；其主观恶意不深，社会危害性相对较小；其无犯罪前科，家庭经济状况不好；其当庭自愿认罪，取得部分被害人谅解等，请求对其从宽处罚。 被告人蒋浩杰对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，辩解其有立功表现。其辩护人提出的辩护意见是对本案的定性没有异议，对指控的犯罪数额有异议，被告人蒋浩杰作为管理人员有提成发生在2018年10月18日以前，2018年10月18日以后金台所涉部分犯罪数额不应计算；红上财富公司及红上诚诚公司有赔付能力，公安机关要求所有员工退出佣金；被告人蒋浩杰在共同犯罪中起辅助、次要作用，系从犯；被告人蒋浩杰到案后交代了大部分犯罪事实，有自首情节；其自愿认罪认罚，取得部分被害人的谅解，有退赃意愿，系初犯、偶犯等，请求对其适用缓刑。 经审理查明，2014年至2019年10月期间，何源（另案处理）等人利用红上财富公司等公司，在未经国家金融部门批准、未取得吸收存款资质的情况下通过“红小宝”等APP软件发布“红利智投”等理财产品，宣传年化率6%至12%，到期归还投资本金，以在线上、线下销售该理财产品的方式向社会不特定公众非法吸收公众存款。期间，被告人金台、蒋浩杰经红上财富公司授权，参与非法集资活动。具体事实如下： 1．2018年5月至2019年10月期间，被告人金台经红上财富公司授权，担任红上财富公司临海营业部经理，后在临海市××街道××大楼设立红上诚诚公司台州分公司，以发传单、打电话等方式向社会公众推广“红小宝”财富平台，借由“红利智投”项目许诺高额利息向不特定社会公众非法吸收存款。被告人金台任职期间，共吸纳资金1030余万元，其中未兑付600余万元，其个人非法获利106442.58元。 2．2018年5月至2019年2月期间，被告人蒋浩杰经红上财富公司授权，担任红上财富公司台州区域负责人（2018年10月18日降级为椒江分公司经理），后在台州市椒江区金茂中心设立营业点（2018年10月18日合并转入新台州大厦爱华财务中心，2019年2月转至临海营业部），以发传单、打电话等方式向社会公众推广“红小宝”财富平台，借由“红利智投”项目许诺高额利息向不特定社会公众非法吸收存款。被告人蒋浩杰任职期间，共吸纳资金760余万元，其中未兑付300余万元，其个人非法获利76651元。 2020年6月15日，被告人金台经公安民警电话通知到案；2020年7月15日，被告人蒋浩杰向临海市公安局大洋派出所投案。被告人金台到案后如实供述了犯罪事实。 另查明，本案审理中，被告人金台取得集资参与人谷某1、徐某、徐秀云、金某2、肖某2的谅解；被告人蒋浩杰取得集资参与人谷某1、徐某、许某、叶某、徐秀云、金某2、肖某2、方凌燕、许尉月的谅解。 上述事实，被告人金台、蒋浩杰在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证、确认的户籍资料、分公司登记基本情况表、营业执照、租赁合同、红上诚诚公司章程、企业分支机构名称预先核准通知书、准予开业通知书、企业异地迁移申请书、迁入调档审核表、企业迁移登记注册通知函、准予变更通知书、注销通知书、红利智投协议书、同案人员起诉意见书、营业执照、微信聊天记录、银行交易记录、谅解书等书证；证人金某2、王某6、肖某2、罗某3、丁某、朱某6、王某7、冯某、林某4的证言及公安民警出具的到案经过；被害人罗某1、金某1、蒋某1、蒋某2、谷某1、管某、谷某2、陈某1、蔡某、朱某1、张某、郑某、朱某2、罗某2、马某、林某1、邵某、王某1、王某2、严某、王某3、林某2、林某3、刘某、朱某3、应某、杨某、叶某、周某1、周某2、朱某4、朱某5、程某1、江某、许某、谢某、陈某2、程某2、徐某、王某4、肖某1、吴某1、王某5、吴某2的陈述；被告人金台、蒋浩杰及同案人员耿娟、杨柳柳的供述；电子数据等证据证实，足以认定。 关于被告人蒋浩杰辩护人提出的被告人蒋浩杰作为管理人员有提成发生在2018年10月18日以前，2018年10月18日以后金台所涉部分犯罪数额不应计算的辩护意见。经查，有被告人金台、蒋浩杰及同案人员杨柳柳、耿娟的供述，证人金某2、肖某2等人的证言以及电子数据红小宝后台记录等证据，各证据之间能够相互印证，形成证据锁链，足以证实被告人蒋浩杰于2018年10月18日降级后，其仍是被告人金台的上级，享有金台所涉部分提成的事实。故被告人蒋浩杰的犯罪数额应计算2018年10月18日以后被告人金台所涉部分。上述辩护意见与本案查明的事实不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人金台、蒋浩杰违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人金台有自首情节，且愿意接受处罚，依法予以从轻处罚。被告人蒋浩杰承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法予以轻处罚。两被告人均当庭自愿认罪，并取得部分集资参与人的谅解，酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人蒋浩杰经红上财富公司授权，担任红上财富公司台州区域负责人，积极参与非法集资活动，不应认定为从犯；被告人蒋浩杰虽自动投案，但到案后未如实供述自己的犯罪事实，不具有自首情节；被告人蒋浩杰辩解其有立功表现，经查证不属实；根据被告人蒋浩杰的犯罪情节及其悔罪表现，不宜对其适用缓刑。故被告人蒋浩杰及其辩护人提出的上述相关辩解及辩护意见，本院均不予采纳。两辩护人提出的与本案查明事实相符的辩护意见，本院予以采纳。两被告人的违法所得依法应予追缴，按比例返还相关集资参与人。根据被告人金台、蒋浩杰的犯罪事实、犯罪情节、认罪态度及对社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人金台犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月16日起至2023年6月15日止。） 二、被告人蒋浩杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2021年3月1日起至2024年2月2日止。） 三、追缴被告人金台的违法所得人民币十万零六千四百四十二元五角八分、追缴被告人蒋浩杰的违法所得人民币七万六千六百五十一元，按比例返还相关集资参与人；无法追缴的，责令两被告人退赔。 （上述罚金、违法所得等款项限判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陶开明 人民陪审员  邬贤浦 人民陪审员  胡明华 二〇二一年三月三十日 代书 记员  叶梦娜 8