贵州省黎平县人民法院刑 事 判 决 书（2021）黔2631刑初60号公诉机关贵州省黎平县人民检察院。被告人杨通秀，男，1994年9月29日出生，侗族，初中文化，农民。户籍所在地贵州省黎平县，现住贵州省黎平县。因涉嫌收买信用卡信息罪于2020年10月14日被黎平县公安局刑事拘留，2020年11月18日被黎平县公安局依法执行逮捕。现羁押于黎平县看守所。辩护人龙泽，贵州阳泽律师事务所律师。辩护人洪先明，贵州阳泽律师事务所实习律师。黎平县人民检察院以黎检刑诉〔2021〕49号起诉书指控被告人杨通秀犯收买信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪，向本院提起公诉。本院于2021年2月19日受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。黎平县人民检察院指派检察员熊兆远出庭支持公诉，被告人杨通秀及其辩护人龙泽、洪先明到庭参加诉讼。现已审理终结。黎平县人民检察院指控:一、收买信用卡信息罪1、2020年7月份，被告人杨通秀向杨某1、杨某2提出以每套2500元的价格向二人购买信用卡并预先支付了2000元钱作为路费。2020年7月上旬，杨某1、杨某2到广西壮族自治区贺州市按照杨通秀的要求办理了共六套银行卡套件（含银行卡、Ｕ盾、ｓｉｍ电话卡、个人身份信息），后由杨某1交给杨通秀。7月22日，杨通秀告知杨某1，杨某1贩卖的三套银行卡和杨某2贩卖的两套银行卡通过验证能正常使用，并支付了尾款10500元给杨某1二人。现有证据证实，杨通秀向杨某1收买的卡号为62×××74农业银行信用卡被人用于贵州省贵阳市公安局云岩分局立案侦查的“郑晖被诈骗案”、湖南省涟源市公安局立案侦查的“谭翠华被诈骗案”的信息网络犯罪活动中；杨通秀向杨某1收买的卡号为62×××15建设银行信用卡被人用于广东省广州市公安局立案侦查的“李艳妹被诈骗案”的信息网络犯罪活动中；杨通秀向杨某1收买的卡号为62×××09工商银行信用卡作为二级卡被人用于河南省信阳市公安局羊山分局立案侦查的“袁晶晶被诈骗案”、广东省东莞市公安局立案侦查的“王学亮被诈骗案”的信息网络犯罪活动中；杨通秀向杨某2收买的卡号为62×××52的工商银行信用卡被他人用于浙江省龙游县公安局立案侦查“鲁慧颖被诈骗”的信息网络犯罪活动中。2、2018年夏天的一天，杨通秀向林某提出向其购买信用卡的要求，林某到贵州省贵阳市按照杨通秀的要求办理了两套银行卡套件（含银行卡、Ｕ盾、ｓｉｍ电话卡、个人身份信息），并按照杨通秀提供的地址邮寄出去，后收到杨通秀的现金1400元。2019年初，杨通秀再次联络林某向其购买信用卡，林某在广东省揭阳市银行卡套件，并在广州揭阳交给杨通秀，杨通秀拿了2000元现金给林某。现有证据证实，杨通秀向林某收买的卡号为62×××17的建设银行信用卡被人用于福建省福州市分局立案侦查的“林洋被诈骗案”的信息网络犯罪活动中。二、帮助信息网络犯罪活动罪2020年4月份，被告人杨通秀在明知出售给“吴勇波”的银行卡可能用于违法犯罪活动的情况下，仍然在广东省广州市建设银行信用卡和一套农业银行信用卡（含银行卡、Ｕ盾、ｓｉｍ电话卡、个人身份信息），并将两套信用卡出售给“吴勇波”折抵其欠“吴勇波”的3000元钱。经核查发现，杨通秀出售的卡号为62×××76的农业银行信用卡为他人提供犯罪活动支付结算帮助转账金额为2833293.19元，卡号为62×××58的建设银行信用卡为他人犯罪活动提供支付结算帮助转账金额为692720.06元。两张银行卡涉嫌帮助信息网络犯罪活动支付结算总金额共计人民币3526013.25元。具体犯罪事实如下：1.卡号为62×××76的农业银行信用卡作为诈骗犯罪集团的二级卡为诈骗犯罪集团的两张一级卡提供支付结算等帮助。该两张一级卡分别为：持卡人为林某、卡号为62×××17的建设银行信用卡，被他人用于福建省福州市分局立案侦查的“林洋被诈骗案”的信息网络犯罪活动中；持卡人为赵骏、卡号为62×××56的建设银行信用卡，被他人用于福建省福州市分局立案侦查的“林洋被诈骗案”、甘肃省民勤县公安局立案侦查的“武陆被诈骗案”的信息网络犯罪活动中。2.卡号为62×××58的建设银行信用卡作为诈骗犯罪集团的二级卡为诈骗犯罪集团的一张一级卡提供支付结算等帮助。该一级卡为：持卡人为肖冰、卡号为62×××68的工商银行信用卡被他人用于山西省长治市公安局立案侦查的“车树臣被诈骗案”的信息网络犯罪活动中。为证上述事实，公诉机关当庭出了受案登记表、立案决定书、逮捕证、案件移送审查起诉告知书等诉讼文书；户籍证明；在逃人员信息登记审批表及到案情况说明；电子数据检查工作记录、接受证据清单及手机截图；杨某1、杨某22020年7月6日到广西贺州办理银行卡的订票轨迹记录；扣押决定书及扣押清单；银发（2019）85号文件及中国人民银行黎平县支行出具的说明一份；杨通秀办卡轨迹；杨通秀农业银行尾号7276交易流水；杨通秀建设银行尾号6158交易流水；赵骏建设银行尾号5556交易流水；林文锋建设银行尾号7717交易流水；肖冰工商银行尾号1968交易流水；杨某1农业银行尾号3874交易流水；杨某1建设银行尾号6315交易流水；杨某1工商银行尾号6709交易流水；杨某2工商银行尾号1852交易流水；杨某1、杨某2、林文锋的银行卡信息查询；关于杨通秀银行账户涉嫌帮助信息网络犯罪转移、支付、结算资金银行流水情况说明、杨某2、杨某1出售银行卡给杨通秀涉案情况说明；全国人口信息查询、户籍情况及说明；杨某7提供的微信二维码收款记录；林洋、武陆、车树臣、袁晶晶、王学亮、李艳妹、郑晖、谭翠华、鲁慧颖、刘家芬、李志丽、卢美秀、杨杰花、张湘灵、慕秀琴、严静蕾、金娟、岑梅兰、张璇被诈骗案相关材料；证人杨某1、杨某2、林某、杨某3、杨某4、杨某5、杨某6、杨某7、石某的证言；被告人杨通秀的供述与辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人杨通秀违反国家金融管理法规，非法收买他人信用卡达五张以上，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任；杨通秀违反社会管理秩序，明知道出售自己的银行卡和电话卡，可能被他人用于实施信息电信网络犯罪活动，为牟私利仍予以出售，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款之规定，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人杨通秀犯数罪，应数罪并罚。被告人杨通秀认罪认罚，建议以收买信用卡信息罪判处杨通秀判处有期徒刑三年，并处罚金；以帮助信息网络犯罪活动罪判处杨通秀判处有期徒刑六个并处罚金；合并执行有期徒刑三年二个月，并处罚金。被告人杨通秀对指控事实、罪名及量刑建议无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人龙泽提出的辩护意见是：1、被告人杨通秀到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节；2、被告人杨通秀积极退赃，认罪悔罪；3、被告人杨通秀违法也是被人利用，法律意识淡薄，其主观恶性小，社会危害不大；4、被告人杨通秀系初犯偶犯，无犯罪前科。综上所述，请求法庭对被告人杨通秀从轻、减轻处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。另查明：2021年3月16日被告人杨通秀的家属代其退缴了违法所得赃款人民币3000元；在起诉阶段签署了认罪认罚具结书。本院认为，被告人杨通秀违妨害信用卡管理，收买、非法提供他人信息资料，使电信网络犯罪分子以持卡人的名义进行犯罪活动，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人杨通秀违反社会管理秩序，明知他人利用信息网络实施犯罪，为牟利仍出售自己名下银行卡和电话卡，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控被告人杨通秀犯帮助信息网络犯罪活动罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立；指控被告人杨通秀犯收买信用卡信息罪与审理认定的罪名不一致，应当按审理认定的收买、非法提供作用卡信息罪判决。公诉机关所提量刑建议适当，予以采纳。被告人杨通秀到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白；自愿认罪认罚，退缴了违法所得赃款，依法可以从轻处罚。辩护人龙泽提出被告人杨通秀有坦白的情节，认罪悔罪、积极退赃，且初犯、偶犯，建议对被告人杨通秀从轻处罚的辩护意见，符合事实和法律规定，本院予以采纳；辩护人龙泽提出的其他辩护意见与审理查明的事实不符，本院不予采纳。综合考虑被告人犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度以及认罪态度、悔罪表现。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百八十七条之二第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人杨通秀犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；数罪并罚，总和刑期三年零六个月，决定执行有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币二万三千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月14日起至2023年12月13日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人杨通秀退缴的违法所得赃款三千元，依法予以没收，上缴国库。三、随案移送的vivo牌手机一部，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黔东南苗族侗族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  左宗能人民陪审员  吴继良人民陪审员  杨建玉二〇二一年三月十六日法官助理刘正兵书记员吴尧