浙江省云和县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）浙1125刑初24号 公诉机关浙江省云和县人民检察院。 被告人何旭丰，曾用名何显跃，绰号“牛”，男，1987年10月17日出生浙江省淳安县，汉族，大学文化，个体户，户籍所在地云和县。因本案，于2020年10月27日被刑事拘留，同年12月3日被逮捕。现羁押于云和县看守所。 辩护人王钰，浙江五楼律师事务所律师，由云和县法律援助中心指派。 被告人涂建伟，男，1987年06月10日出生于浙江省云和县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地云和县。因本案，于2020年10月27日被刑事拘留，同年12月3日被逮捕。现羁押于云和县看守所。 辩护人罗海燕，浙江五楼律师事务所律师，由云和县法律援助中心指派。 云和县人民检察院以云检一部刑诉〔2021〕20号起诉书指控被告人何旭丰、涂建伟犯妨害信用卡管理罪一案，于2021年3月15日向本院提起公诉。本院受理后依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。云和县人民检察院指派检察员吴宏君出庭支持公诉，被告人何旭丰、涂建伟、辩护人王钰、罗海燕到庭参加了诉讼。现已审理终结。 云和县人民检察院指控，2020年8月至10月，被告人何旭丰与他人合伙开设工作室，利用多个对公银行账户为信息网络犯罪活动提供转账服务，单向资金流水共计人民币3449万余元（以下币种相同）；2020年8月初，何旭丰另与被告人涂建伟开设工作室，收集、购买他人银行卡70余张，用于为信息网络犯罪提供资金结算及转账服务，单向资金流水共计2.2亿余元。为证明上述事实，公诉机关提供了相应证据。公诉机关认为，何旭丰、涂建伟非法持有他人信用卡，数量巨大，均应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，系共同犯罪。涂建伟、何旭丰归案后自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实并愿意接受处罚，可以依法从宽处理。建议对何旭丰判处有期徒刑三年二个月，并处罚金5万元；对涂建伟判处有期徒刑三年二个月，并处罚金5万元，如果退清赃款，可判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。提请依法判处。 被告人何旭丰对起诉书指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚并签字具结。其辩护人对起诉书指控的事实和罪名均无异议，另辩护称，何旭丰系初犯、偶犯，犯罪持续时间较短，归案后自愿认罪认罚并积极退赃。请求对其从轻处罚。 被告人涂建伟对起诉书指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚并签字具结。其辩护人对起诉书指控的事实和罪名均无异议，另辩护称，涂建伟系初犯、偶犯，犯罪主观恶性小，造成的社会危害小，归案后自愿认罪认罚。请求对其从轻处罚。 经审理查明： 2020年8月至10月，被告人何旭丰得知谢某（另案处理）从陈某1（另案处理）处获取使用银行对公账号转帐“跑分”牟利的途径，遂与谢某、刘某（另案处理）合伙开设工作室，为信息网络犯罪提供资金结算及转账服务。陈某1负责获取转帐“跑分”资源，并指导工作室进行转账操作；何旭丰与谢某、刘某负责提供银行对公账号、手机、电脑等作案工具和实际转帐操作。其间，该工作室先后使用谢某、何旭丰自己注册的2个对公帐户及向王光云、包宗理（均另案处理）购买的4个对公账户为信息网络犯罪提供转账服务，资金单向流水共计3449万余元，何旭丰、谢某、刘某三人均获利7万元；陈某1获利2万元。 2020年8月初，何旭丰通过上线“阿富”获取使用建设银行卡账号转帐“跑分”牟利的途径后，与被告人涂建伟合伙开设工作室，为信息网络犯罪提供资金结算及转账服务。何旭丰负责提供起始资金及收集、购买他人银行卡，涂建伟负责工作室的日常工作。其间，何旭丰收集、购买他人银行卡70余张，供工作室使用。上述银行卡内资金单向流水共计2.2亿余元，何旭丰、涂建伟分别获利13.34万元、11.97万元。 经核实，上述银行账户均存在短期内大额疑似非法资金转账，其中，2020年9月至10月，李挺、李烁、刘小琴、李辉、邵子君、林权明、娄丽分别被诈骗6600元、5000元、2500元、11900元、10万元、30万元、49999元，被诈骗资金转入上述银行账户后被转移。 案发后，何旭丰、涂建伟于2020年10月27日被抓获归案；电脑、手机、电子令牌、银行卡及账户内资金等涉案财物被公安机关一并扣押、冻结。现何旭丰通过家属主动退出违法所得20.34万元。 证明上述事实的证据有：被告人何旭丰、涂建伟的供述与辩解、证人陈某1、谢某、刘某、潘某、叶某1、徐某、叶某2、蓝某1、阙某、蓝某2、陈某2、叶某3、王某、张某等人的证言、刑事搜查笔录、电子证物检查笔录、辩认笔录、银行交易明细、微信交易明细、归案经过、户籍资料、认罪认罚材料、报案材料、扣押决定书、扣押清单、调取证据通知书、调取证据清单、接受证据清单、账目明细、发还清单、情况说明、协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书、行政处罚决定书、暂扣款票据、手机、纸质笔记本、笔记本电脑、电脑主机、电话卡、金融ＭＰＯＳ终端、银行卡、账目明细、Ｕ盾、银行ｅ令等。 上述证据经庭审质证，具有真实性、合法性、关联性，能够相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人何旭丰、涂建伟非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪，系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。何旭丰、涂建伟在归案后如实供述自己及同案犯的罪行，可以从轻处罚。何旭丰在其亲属的帮助下主动退缴全部违法所得，可酌情从轻处罚。何旭丰、涂建伟自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。何旭丰、涂建伟的辩护人提出可相应从轻处罚的意见，本院予以采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人何旭丰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月27日起至2023年12月26日止，罚金限本判决生效后五日内缴纳）； 二、被告人涂建伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月27日起至2023年12月26日止，罚金限本判决生效后五日内缴纳）； 三、扣押在案的电脑、手机、电子令牌、银行卡及账户内资金等涉案财物予以没收，依法处理（详见附件）； 四、被告人何旭丰的违法所得人民币203400元予以追缴，依法处理（已全部追缴），涂建伟的违法所得人民币119700元予以继续追缴，依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  朱晨咏 人民陪审员  余卫星 人民陪审员  朱少华 二〇二一年三月二十二日 书 记 员  廖微微 ? 附1： 本判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 附2：应没收财物清单 序号 名称 数量 特征 1 中国建设银行卡 35张 卡号： 6215340301501796808；6215340301501943723；6236681490003224014；6236681490003191643；6217001490005333410；6217001490005325127；6217001490005323858；6215340301501796006；6236681490003179051；6236681490003228908；6215340301501795255；6217001490005380635；6217001490005324260；6215340301501014590；6236681490003179044；6236681490003200501；6215340301501808546；6236681490003176305；6217001490005233214；6217001490004014045；6217001490005175308；6236681420026552430；6217001490005242942；6236681490003247775; 6217001490005363367（已冻结）；6215340301501795263（已冻结）；6217001490005287236（已冻结）； 6217001490002562854（已冻结）； 6236681420026552315（已冻结）；6217001430004699379（已冻结）；6217001490005383340（已冻结）；6217001490005383332（已冻结）；6215340301501013485（已冻结）；6217001490005381120（已冻结）；6236681490003249664（已冻结）。 2 中国建设银行卡 1张 建设银行，贴有蔡建敏字样，卡号被遮挡，前5位62170，尾号2，贴纸内含疑似电话芯片类物品 3 中国建设银行卡 1张 建设银行，空白贴纸遮挡卡号，前4位6217，尾号52，贴纸内含疑似电话芯片类物品 4 中国建设银行卡 1张 建设银行，卡号：6215××××6287，贴有林宇辉字样（已冻结） 5 中国银行卡 1张 中国银行，卡号：6217××××0110 6 中国银行卡 1张 中国银行，卡号：6216××××2586，贴有谢某字样 7 中国工商银行卡 1张 工商银行：6222××××3635 8 电话卡 1张 联通，号码：131××××6159 9 手机卡 1张 贴有刘琴岳，取124689,159××××7834、6215340301500758445字样 10 手机卡 1张 贴有陈某2、邮政字样，无手机卡芯片 11 手机卡 1张 贴有雷志雄，150××××1470字样 12 手机卡 1张 贴有涂升文，159××××7534字样 13 手机卡 1张 贴有181××××9856字样 14 手机卡 1张 贴有徐惠丰，159××××8083字样 15 手机 1个 MEID:99000921016004 16 手机 1个 贴有吴健、147369字样，MEID：99001083301946 17 手机 1个 MEID：99001013435959 18 手机 1个 贴有刘希俊、265481字样，MEID：99001013237013 19 手机 1个 贴有任宁翔、100100字样，MEID：99001013213551 20 手机 1个 贴有阙发德、123123字样，MEID：99001121259586 21 手机 1个 贴有练美芬、123123字样，MEID：99000921098405 22 手机 1个 贴有柳近涛、110120字样，MEID：99001214323590 23 手机 1个 贴有周新义、558693字样，MEID：99001121134837 24 手机 1个 MEID:99001013954617 25 手机 1个 MEID:99001225392459 26 手机 1个 IMEI1:868468031872856 27 手机 1个 MEID:99001147212656 28 手机 1个 贴有周炎炜、666259字样，MEID：99001013104024 29 手机 1个 贴有黄俊杰、123123字样，MEID:99001013695161 30 手机 1个 贴有张美春、612712字样，MEID：99001083104889 31 手机 1个 贴有徐建峰、963365字样，MEID：99001013201922 32 手机 1个 MEID:99001184129694 33 手机 1个 贴有阙水娟、123123字样，MEID：99001013461470 34 手机 1个 贴有缪雪蓉、120408字样，MEID：99001117598906 35 手机 1个 贴有蓝睿、159487字样，MEID：99001121294509 36 手机 1个 贴有谢温海、669998字样，MEID：99001083705885 37 手机 1个 贴有邱珊珊、369258字样，MEID：99001083571450 38 手机 1个 贴有蓝李勇、258369字样，MEID：99001013432037 39 手机 1个 贴有吴小朋、123123字样，MEID:99001121359879 40 手机 1个 贴有海波861027、aa666888字样，MEID：99001083732069 41 手机 1个 贴有李伟明、123123字样，MEID：99001013363682 42 手机 1个 贴有张建海、999954字样，MEID：99001013640173 43 手机 1个 贴有黄涛、100100字样，MEID:99001013286959 44 手机 1个 贴有叶丽萍、123123字样，MEID：99001121076354 45 手机 1个 贴有黄燕飞、633788字样，MEID：99000966151360 46 手机 1个 贴有蓝沥军、597788字样，MEID：99000870079572 47 手机 1个 MEID：99001121337951 48 手机 1个 贴有严雄锋、745409字样，MEID：99001121012983 49 手机 1个 MEID：99001147244173 50 手机 1个 MEID：99001147975507 51 手机 1个 MEID：99001275628268 52 手机 1个 MEID：99001275453512 53 手机 1个 MEID:99000712932712 54 手机 1个 贴有蓝涛、531511字样，MEID：99001013118205 55 手机 1个 贴有王家骏、100100字样，MEID:99001013330240 56 手机 1个 贴有田莉红、123123字样，MEID：99001083365106 57 手机 1个 贴有林李杰、559293字样，MEID：99001083690004 58 手机 1个 贴有肖玲、188188字样，MEID：99001083997567 59 手机 1个 MEID:99001275627291 60 手机 1个 MEID:99001275627981 61 手机 1个 MEID:99001013046404 62 手机 1个 贴有柳雪菲、674720字样，MEID：99001214485409 63 手机 1个 贴有潘李勇、522878字样，MEID：99001013139596 64 手机 1个 贴有阙某、643003字样，ＭＥＩＤ:99001083536029 65 手机 1个 贴有叶林康、147852字样，MEID:99001013674798 66 手机 1个 贴有朱真富、636467字样，MEID：99001121031212 67 手机 1个 贴有蓝张清、678405字样，MEID：99001083981967 68 手机 1个 贴有张远军、834576字样，MEID：99000966447528 69 手机 1个 贴有林宇辉、147258字样，MEID：99001214321077 70 手机 1个 MEID:99001083701215 71 手机 1个 IMEI1:869750023428493 72 手机 1个 贴有宋文伟、100200字样，MEID:99001013584120 73 手机 1个 贴有江紫韵、911511字样，MEID：99000879677315 74 手机 1个 贴有张某、521521字样，ＭＥＩＤ：99001147685455 75 手机 1个 MEID:86200703941532 76 手机 1个 贴有吴林芳、111592字样，MEID：99001083919422 77 手机 1个 贴有蓝某1、575522字样，ＭＥＩＤ:99001013828536 78 手机 1个 贴有沈丽红、120611字样，MEID：99001013103044 79 红米手机 3个 IMEI1：867394031006249IMEI2：86394031006256 80 iphone11promax 1个 序列号：FK2ZDDUXN702 81 电脑主机 2台 黑色 82 笔记本电脑 1台 华硕牌，型号S4200U，太空灰 83 电子令牌 1个 邮储银行电子令牌，贴有朱真富字样 84 电子令牌 8个 分别贴有陈伟、吴健、叶林康、蓝涛、李伟明、黄俊杰、邱珊珊、蓝丽勇字样 85 U盾 1个 贴有陈某2字样 86 U盾 1个 贴有沈丽红、120611字样