山东省淄博市周村区人民法院刑 事 判 决 书（2021）鲁0306刑初98号公诉机关淄博市周村区人民检察院。被告人陈某某，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年10月14日被淄博市公安局周村分局刑事拘留，同年11月17日被依法逮捕。现羁押于周村区看守所。辩护人王欣欣，山东靖安律师事务所律师。淄博市周村区人民检察院以周检二部刑诉［2021］5号起诉书指控被告人陈某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年3月1日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。淄博市周村区人民检察院指派检察员苏凤英出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人王欣欣到庭参加诉讼。现已审理终结。淄博市周村区人民检察院指控：1、2020年以来，被告人陈某某从他人手中收购个人银行卡163套予以出售，其中出售给林某（已起诉）14套，出售给林某（已起诉）149套。2、2019年3月至5月，被告人陈某某从王某1、郭某1、邱某（另案处理）等人处收买个人银行卡1113张予以出售，侦查机关于同年5月18日从被告人陈某某租住处烟台某小区查扣个人银行卡119张。为证实上述事实，公诉机关提供了检验记录等书证、证人陈某某等人证言、被告人陈某某供述与辩解、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人陈某某收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。被告人陈某某对指控罪名无异议，其辩解指控第1项犯罪事实中出售给林某的银行卡应为119套；指控第2项犯罪事实收买的银行卡不是1113张，实为200余张。其辩护人的辩护意见是：1、指控涉案银行卡张数有异议，出售的张数应为341张、查扣的张数为119张，共计460张；2、被告人陈某某具有自首情节；3、被告人陈某某认罪、悔罪。综上，建议对其从轻或减轻处罚。经审理查明：1、2020年以来，被告人陈某某从他人手中收购个人银行卡163套予以出售，其中出售给林某（已起诉）14套，出售给林某（已起诉）149套。2、2019年3月至5月，被告人陈某某从王某1、郭某1、邱某（另案处理）等人处收买个人银行卡1113张予以出售，侦查机关于同年5月18日从被告人陈某某租住处烟台某小区查扣个人银行卡119张。另查明，本案系周村区市场监督管理局移送案发。被告人陈某某系主动投案。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：第1项犯罪事实1、书证（1）到案经过，证实本案案发及被告人陈某某到案情况。（2）人口信息表，证实被告人陈某某身份情况，其犯罪时已达完全刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。（3）部分涉案银行卡明细，证实被告人陈某某出售给118张银行卡情况。（4）小飞机、微信记录截图，证实微信聊天情况。（5）银行交易明细，证实被告人陈某某所用陈某某农行账户交易记录。2、证人证言（1）证人林某证言，证实陈某某一共给他出过多少套卡盾记不清了，去年年前给他出了三四十套卡盾，有记录的是4月11日的时候，陈某某通过微信发了一个表格，询问续费的事，一共是13套卡盾。其他的都记不清了（2）证人林某证言，证实他从陈总（陈某某）处收卡的事实。（3）证人林某证言，证实林某那边一共卖给了他70多套银行卡，其中有20多套是补的，应该是结算了50多套的卡钱，上面说的有记录的有40多套，另外还有部分资料都删掉了。3、被告人陈某某供述，证实他2019年5月份之后给林某出的银行卡就比较少了，具体有多少套不清楚了，应该有30多套，相关记录都删除了。他看跟林某的聊天记录，有记录的是4月11日找林某询问续费的事，发了一个表格给林某，一共是13套卡盾，到4月份应该是续费了。其他卖给林某的卡时间太久了，记不清了。他卖给林某的卡有记录的一共是118套，其中有一部分卡是不能用了给上家补的，另外还有一部分记不清了。4、辨认笔录，证实被告人陈某某辨认林某、林某、田某、陈某某王某1情况。5、电子数据，证实提取的涉案有关电子数据情况。第2项犯罪事实1、书证（1）调取证据通知书及银行资料，证实公安机关从开户银行调取相关账户交易流水情况。（2）部分涉案银行卡明细，证实部分涉案银行卡明细情况。（3）微信截图，证实涉案部分微信聊天记录情况。2、证人证言（1）证人陈某某证言，证实他叫陈某某姐夫。他住在烟台开发区某小区，陈某某在从事银行卡的买卖。陈某某有自己的途径购买到大量的银行卡和开卡时配套的U盾还有注册手机银行的手机卡，陈某某的下线即中介会把这些卡通过快寄邮寄，就是这个住所，然后他和田丽丽负责检验这些卡是否正常使用，没问题的整理出一张电子表格，记录每张卡的检验结果，后按陈某某的要求发货。买卖的这些卡就是下面的中介找人办理的，把卡、U盾、手机卡一套买下来，邮寄给陈某某。中介主要有“阳谷”、“邱某”、“王某1”、“郭某2”等，这些人都是他通过微信联系的。（2）证人田某证言，证实她通过招聘到陈某某处工作。2019年3月到5月期间，他和陈某某在烟台开发区某小区一房间内帮一个被称为“陈哥”的男老板将收到的快寄里面的银行卡和手机号码进行验证，然后陈某某再将验好的银行卡和手机卡等物品邮寄出去。公安机关搜查到的本子“检验记录”、“发货记录”标签的，其中检验记录本记录的是通过检验没问题的银行卡，发货记录本记录的是发货日期、发出去的银行卡账户名和所属银行名、发货对象。中介就是一些人专门找人办这种银行卡，然后发给陈某某，这些人就叫中介。（3）证人王某1证言，证实他2019年春节后三月份开始倒卖银行卡的，朋友郑某找的他，一开始是因为自己缺钱花，郑某说帮办卡有钱，他想挣点钱花，后期通过他介绍卖给郑某的银行卡出事了，卡里有钱被卡主挂失补办卡后把钱取走了，郑某逼着他还钱，让他办卡顶账。他给郑某提供的银行卡五十来张不到六十张，一开始送到中信大厦，后来送到开发区某小区北门。每次送完卡之后郑某都会要收款二维码，然后把合格的卡的钱转给他，然后再把钱转给收卡的人。他倒卖卡获利三千元左右。（4）证人郭某1证言，证实他是低价从个人或者其他收卡的代理手里收卡，然后再高价卖给别人，赚取中间差价。他先后卖给陈某100张左右的卡，是经陈某检验合格的卡，一开始陈某说用这些刷银行流水，后来陈某说是发往国外的，是泰国。给陈某的卡是送到或是邮寄到某小区。一套银行卡包括银行卡、U盾、手机卡、身份证正反面照片，必须是新办的，之前无任何流水、不能绑定支付宝、微信和第三方软件，必须绑定手机卡。另外收他卡的“眼镜”、陈某和蔡某说过，卖卡的要保证能找到卡主，一旦中途有什么事情卡主本人协助处理，所以在收卡时要求对方保证能找到卡主本人。他获利一万一千到一万二千元。（5）证人邱某证言，证实2019年4月份左右，他通过郭某1认识的陈总，总共给陈总办了13张银行卡，陈总给了他1800元。何明强也是给陈总供卡，大约供了40张左右。（6）证人张某证言，证实他在2019年3月到6月时给郭某1共办了五张银行卡，卖出去三张。他和郭某1来烟台开发区三次送卡。郭某1除了收他的卡还收过侯某2、王某2等的卡。（7）证人何某证言，证实他给郭某1办了三张银行卡，给了他600元。（8）证人王某1某证言，证实他给郭某1办了三张卡，给了他400元。（9）证人侯某1证言，证实他一共给郭某1办了八张银行卡，郭某1共给了他300元卡钱和100元网费。（10）证人刘某证言，证实他一共给王某1办了九张卡，给了他1080元钱。（11）证人魏某证言，证实他给郭某1、王某1办卡的事实。3、被告人陈某某供述，证实他2019年3月份开始办卡，在烟台开发区某小区租的房子，陈某某、田某帮忙。给他供卡的五六个人，郭某1给他供卡四五十张，每张1000元，魏某，大约10张左右，每张1000元，一个德州的200张左右，一个临沂的300张左右，每张都是1000元左右。他发展了三个下线，一个广东的，100多张，价格1250元，一个是阿峰，三四十张，价格在1100元到1200元，还有一个西安的，供了100多张，价格在1200元到1300元。他一共买了700到800张左右的卡，卖了200到300张左右。陈某某验卡是他教的，田某是陈某某教的。他收卡600-1000元，卖卡1200元-1300元。他共收益4-5万元左右。收货地址在某小区，名字陈先生，留的他的电话。账本是田某和陈某某弄的，他根据账本上记录的寄过来的卡的数量和不合格退回的卡的数量，根据这个数量给上家转账。账本不一定完全属实。4、搜查笔录及扣押清单，证实公安机关对涉案现场烟台某小区49号楼1单元1603室进行搜查，并查扣银行卡120张、手机卡87张、U盾104个及电子密码器、身份证复印件、手机卡、空白印章、闪电宝、记录本、手机等。综上，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。关于被告人陈某某及其辩护人提出的指控第1项犯罪事实中出售给林某的银行卡应为119套；指控第2项犯罪事实收买的银行卡不是1113张，实为200余张的辩解、辩护意见，经查，公诉机关该部分指控有被告人陈某某供述、书证微信聊天记录及银行卡明细、证人林某、王某1、郭某1、邱某、田某等人证言等证据予以证实，上述证据相互印证，形成证据链条，足以印证该指控事实，公诉机关的指控并无不当。对辩解、辩护意见，本院不予采信、采纳。本院认为，被告人陈某某收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人陈某某主动投案，至庭审结束前如实供述部分犯罪事实，对其可酌情从轻处罚。涉案部分银行卡被查扣，对其可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。根据本案事实、性质、情节和对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月8日起至2020年7月9日止，又自2020年10月14日起至2026年7月11日止。）（罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人陈某某违法所得人民币二万元，继续予以追缴，追缴后上缴国库。三、公安机关查扣的涉案银行卡119张等物品，均予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郑泽利人民陪审员  孙琪琪人民陪审员  韩 林二〇二一年三月二十二日书 记 员  宋 昱