河南省罗山县人民法院刑 事 判 决 书(2021)豫1521刑初25号公诉机关罗山县人民检察院。被告人段佳福，男，1992年6月20日出生于新疆维吾尔自治区阿瓦提县，汉族，高中文化，无业人员，住阿瓦提县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年8月11日被抓获，次日被罗山县公安局刑事拘留；同年9月18日经罗山县人民检察院批准逮捕，同年9月19日被罗山县公安局执行逮捕。指定辩护人唐洪，河南保城律师事务所律师。被告人马**，男，1993年11月1日出生于河北省石家庄市正定县，汉族，初中文化，无业人员，户籍登记地：正定县，现住地：正定县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年8月11日被抓获，次日被罗山县公安局刑事拘留；同年9月18日经罗山县人民检察院批准逮捕，同年9月19日被罗山县公安局执行逮捕。指定辩护人胡开乔，河南正晟律师事务所律师。被告人马啸星，女，1999年7月15日出生于河北省石家庄市正定县，居民身份证号码：1301231***********，汉族，初中文化，无业人员，户籍登记地：正定县正定镇中山西路**，现住地：正定县北早现乡东叩村家和苑小区**楼****。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年8月11日被抓获，次日被罗山县公安局刑事拘留；同年9月18日经罗山县人民检察院批准逮捕，同年9月19日被罗山县公安局执行逮捕。指定辩护人李刚，河南正晟律师事务所律师。被告人谭乃雄，男，1999年9月8日出生于广东省湛江市雷州市，汉族，小学文化，无业人员，住雷州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年8月13日被抓获，次日被罗山县公安局刑事拘留；因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，同年9月18日经罗山县人民检察院批准逮捕，同年9月19日被罗山县公安局执行逮捕。指定辩护人谌尚书，河南书涵律师事务所律师。罗山县人民检察院以罗检二部刑诉（2020）20号起诉书指控被告人段佳福、马**、马啸星犯诈骗罪、被告人谭乃雄犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2021年1月8日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗山县人民检察院指派检察员刘琼出庭支持公诉，被告人段佳福及其指定辩护人唐洪，被告人马**及其指定辩护人胡开乔，被告人马啸星及其指定辩护人李刚，被告人谭乃雄及其指定辩护人谌尚书到庭参加诉讼。现已审理终结。罗山县人民检察院指控：一、2020年5月份，被告人谭乃雄根据微信昵称为“东神”的人要求，在广州市为“东神”寻找商户二维码用于套现转账。同年6月24日，谭乃雄与“广州市黄埔凯群烟茶酒沙涌庄”老板陈某1商谈二维码套现返点事宜之后，将该商户二维码提供给“东神”。同年6月25日，罗山县定远乡罗某、安徽省桐城市居民汪某、浙江省宁海县居民刘某、山东省招远市居民王某2、新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市居民李某被人冒充QQ好友，以朋友生病住院急需用钱的名义分别骗取3800元、4300元、1800元、2000元钱；上述款项共计12400元均进入了老板陈某1按照谭乃雄的要求提供的商户二维码中，陈某1随后通过支付宝分两笔分别转入陈马杰和谭乃雄的支付宝账户，谭乃雄对该两笔款项继续进行转账操作，汇合成大笔资金转入被告人段佳福农业银行卡，之后上述款项通过微信等账户继续操作，最终被转入基金池。二、2019年11月以来，被告人段佳福伙同被告人马啸星通过网络将上家“码商”提供的商户收款码转给下家实施电信诈骗等犯罪团伙用于诈骗等资金的转账结算，之后与上家“码商”按照一定比例结算后，再提供银行卡、支付宝、微信等资金结算账户将剩余涉案资金转入下家指定账户。2020年6月底，被告人马**经被告人马啸星介绍加入，其与被告人段佳福共同租赁位于河北省石家庄市桥西区牡丹园小区一住宅内，进行与上下家联络、提供资金结算账户，并对诈骗等资金进行转账操作。通过对被告人段佳福、马啸星、马**等人名下资金结算账户在公安部电信诈骗案件平台串并11案，涉案金额209108元。除经过谭乃雄找的商户二维码转账的5案12400元外，另串案6起，分别为被害人符某、张某2、周某、王某1、陈某2、夏某被诈骗案共计涉案金额为196708元。其中符某被诈骗8450元钱，其中6450元被转入作为二级收款账户段佳福的银行卡内；张某2被诈骗3800元钱，该3800元被转入作为三级收款账户段佳福的银行卡；周某被诈骗40000元钱，其中22500元被转入作为一级收款账户马**的银行卡；王某1被诈骗115858元钱。其中69444元被转入作为一级收款账户马**的银行卡；陈某2被诈骗23800元，其中19170元被转入作为三级收款账户段佳福的微信账户内；夏某被诈骗4800元，其中4320元被转入作为三级收款账户段佳福的微信账户内。上述事实，公诉机关提供了相应证据予以证实。据此，公诉机关认为，被告人段佳福、马**、马啸星的行为均已构成诈骗罪，被告人谭乃雄的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，四名被告人均自愿认罪认罚，建议对段佳福在有期徒刑五至六年，并处罚金人民币二至三万元幅度内量刑；对马**在有期徒刑四至五年，并处罚金人民币一至二万元幅度内量刑；对马啸星在有期徒刑三至四年，并处罚金人民币一万元幅度内量刑；对谭乃雄在有期徒刑八个月至一年，并处罚金人民币五千至一万元幅度内量刑。被告人段佳福对起诉书指控罪名及犯罪事实均无异议，仅辩称应以其实际转款的数额认定犯罪数额，自愿认罪认罚。辩护人辩称段佳福具有坦白情节，系初犯，自愿认罪、认罪，建议从轻处罚。被告人马**对起诉书指控罪名及犯罪事实均无异议，仅辩称应以其实际转款的数额认定犯罪数额，自愿认罪认罚。辩护人辩称，马**仅应对其经手参与的事实与金额负责；其系诈骗犯罪的帮助犯，系从犯，应比照诈骗实施犯从轻处罚；马**供述了自己的罪行，自愿认罪认罚，且系初犯。综上，建议对马**在有期徒刑四年以下幅度内量刑。被告人马啸星对起诉书指控罪名及犯罪事实均无异议；仅辩称其系2020年3月份与段佳福同居后才知道段佳福为他人洗钱，偶尔帮段佳福转款；自愿认罪认罚。其辩护人辩称，马啸星仅向段佳福提供用于转款的银行卡，偶尔帮助段佳福转、收款，其行为起次要、辅助作用，系从犯；马啸星到案后如实供述了犯罪事实，系坦白；且自愿认罪认罚。综上，建议对马啸星从宽处罚，在三年以下有期徒刑幅度内量刑，并适用缓刑。被告人谭乃雄对起诉书指控罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪认罚。其辩护人辩称谭乃雄具有坦白情节，自愿认罪认罚，建议从轻处罚，同意公诉机关的量刑建议。经审理查明：2020年1月份以来，被告人段佳福明知他人用来实施诈骗犯罪活动，仍然向他人提供支付结算账户，并帮助转移诈骗资金。2020年3月份、6月底，被告人马啸星、马**先后参与到段佳福的犯罪活动中。2020年1月至8月，被害人罗某等十一人被他人诈骗钱财共计209108元，其中经段佳福账户转账46140元，经马**账户转账91944元。经段佳福账户转账的罗某等五名被害人被骗款12400元系被告人谭乃雄找的一级收款商户广州市黄埔凯群烟茶酒沙涌庄（广州市黄埔凯群烟茶酒沙涌店）二维码收取。具体事实分述如下：一、被告人谭乃雄掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益事实2020年5月份，被告人谭乃雄根据微信昵称为“东神”的人的要求，在广州市为“东神”寻找商户二维码用于套现转账。同年6月24日，谭乃雄与广州市黄埔凯群烟茶酒沙涌庄老板陈某1谈妥用二维码套现返点事宜后，将该商户二维码提供给了“东神”。2020年6月25日，诈骗人员冒充被害人的QQ好友，以朋友生病住院急需用钱帮忙转款的名义，欺骗被害人罗某、汪某、刘某、王某2、李某等五人向用来收款的广州市黄埔凯群烟茶酒沙涌庄商户二维码付款，分别骗取上述五名被害人钱财为3800元、4300元、1800元、2000元、500元。广州市黄埔凯群烟茶酒沙涌庄老板陈某1收到上述款项后，按照谭乃雄的要求，将汇入其商户二维码账户中的该12400元在扣除手续费后，分别转入谭乃雄以及谭乃雄朋友陈马杰的支付宝账户内，谭乃雄继续对该两笔款项进行转账操作，汇合成大笔资金转入被告人段佳福农业银行卡账户内，段佳福又通过微信等支付结算账户继续转账操作，将上述款项进行转移。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人罗某2020年6月26日陈述：6月25日上午，我QQ收到一条消息,我点开看是我朋友给我发的,他告诉我说因为一个朋友住院,支付宝转账不方便,要我帮下忙,因为关系好,我就同意了。他说用网银给我的银行卡转账3800元钱,并给我发来一张网银转账截图。因为跨行转账,2小时后到账,对方让我用支付宝提前把钱转过去,并给我发来一张支付宝收款码。6月25日11时34分，我通过支付宝扫码给对方转账3800元钱,对方让我加他的另外一个QQ,过了一会对方称朋友需要做手续钱不够,让我再给他转账7000元钱,同时给我发来一张网银转账到我银行卡7000元钱的截图,我有点怀疑,就通过微信给我朋友联系,我朋友就告诉我他的QQ被盗了,我发现被骗,于是报警。我朋友的QQ号是26×××72,对方另外一个QQ号是23×××11,我的支付宝账号是18×××76。罗某提供的QQ聊天记录复印件、罗某的支付宝交易明细、广州市黄埔凯群烟茶酒沙涌店交易流水在卷。2、被害人汪某2020年6月25日陈述在卷，当日有人盗取其好友杨孝宽的QQ号，冒充杨孝宽联系其，以朋友住院急需做手续用钱为由，给其发送已向其转账成功的截图,骗其转账，其向对方提供的收款码三次转账共计人民币4300元钱。汪某报案材料（受案登记表、立案决定书、接受证据材料清单及QQ聊天记录复印件、广州市黄埔凯群烟茶酒沙涌店交易流水）在卷。3、被害人刘某2020年9月1日陈述在卷，对方盗用了其亲戚的QQ号,谎称朋友在医院急需用钱，转不了钱,让其帮忙用微信转账到指定的收款账户，其被骗后通过微信扫码向对方提供的收款账户广州市黄埔凯群烟茶沙涌庄转了1800元钱。刘某报案材料(接受证据材料清单及微信转账记录复印件、广州市黄埔凯群烟茶酒沙涌店交易流水)在卷。4、被害人王某22020年6月25日陈述在卷，2020年6月25日11时许,有人盗用其表妹李金雯的QQ号，以朋友生病住院,需要交检查费,不能直接转款的名义，骗其用微信向对方提供的广州市黄埔凯群烟茶酒沙涌庄商户转账2000元。王某2报案材料（受案登记表、转账截图、广州市黄埔凯群烟茶酒沙涌店交易流水）在卷。5、被害人李某2020年9月9日自书报案材料、账单详情单截图、广州市黄埔凯群烟茶酒沙涌店交易流水在卷，证明有人盗用其学姐的QQ号，骗其通过微信向对方提供的广州市黄埔凯群烟茶酒沙涌庄商户转账500元。6、证人郑某2020年7月13日证言在卷，其商户名称为广州市黄埔凯群烟茶酒沙涌店，结算卡为其本人的建设银行卡62×××53，绑定的手机号是其本人的137××××****，进入其卡内的小额款项是其商户入账的钱，大额的是其朋友或顾客为了套现信用卡的钱转进来的。别人通过其商户的二维码扫码套现，一百元其收1元2角，银联扣掉6角钱，其只赚6角钱。对方在套现后会联系其老婆陈某1将钱转给对方。7、证人陈某12020年7月13日证言在卷，其与丈夫郑某经营广州市黄圳西路经营凯群烟茶酒店。2020年6月24日晚上大概8点多,一个二十多岁的男的到其店里问能不能刷几百块钱用(意思就是扫其商户收款码套现),其说可以。第二天上午10点多,这个男的在微信上跟其说要套现,并说还有钱要进其商户,先发了一个1800元的截图，随后这个人连着给其发了几笔扫码支付成功的截图,其记得有单笔3800元、2800元、1800元、800元的,总共收了一万两千多元钱，收到钱后其通过支付宝给这个男的了一笔10000元的，一笔2252元，还通过微信给他转了一笔395元。陈某1辨认笔录在卷，陈某1经对十二张照片进行辨认，辨认出8号照片上的人（谭乃雄）就是2020年6月24日晚上8点左右到其店里找其要商户收款码套现的人。8、被告人谭乃雄2020年8月13日供述：大概是今年5月底,我碰到我小学同学丁福财,他说他在搞花呗、信用卡套现,要用商家的二维码转钱,他让我去(到广州)搞这个二维码给他。当时他把我拉到一个微信群,里面有三人,有“东哥”、丁福财和我。“东哥”微信昵称为“东神”。当时丁福财跟我说,让我找二维码,10000元钱给我四个点,让我跟商家谈好给商家两个点,我自己得两个点。我到广州后只找到两个商家二维码,当时丁福财、黄国桂也在广州找这个二维码。第一个二维码是我在黄浦区天桥附近的一个小卖部要的,当时跟一个女老板谈的,我问她套现可以套多少，她说可以套一两万元左右,费用是一万元提两个点,我说可以,就加了她微信。女老板把二维码拍照发给我,“东哥”如果需要二维码,就会在群里发,我就把二维码发到群里。如果钱到账了,“东哥”就会在群里发截图通知我,我就跟商家老板联系说钱到账了,老板就扣掉两个点的费用,把钱转给我。这个二维码收了一万多块钱,她是用微信转到我微信上的,好像是6月下旬转的。大概过了两天,那个女老板给我发了一个她的商户被冻结的截图,还给我发语音说我这个不是套现,是搞诈骗的钱,我当时害怕,就把她微信删了。我和陈马杰是兄弟，我用过陈马杰的支付宝，黄浦区那个女商家的钱转给陈马杰是我找陈马杰要的支付宝，然后发给那个女商家的，当时我欠陈马杰的钱，我也不想让他知道我支付宝名字。其2020年8月14日供述:我在广州市找到商户收款码，发给我老板“东神”，他把二维码发给谁我不清楚。我第一次找码是在2020年6月24日中午，在广州市黄浦区一个天桥下面烟酒店，我就将女老板的收款码要走了并加了微信，我的微信上还有她给我的转账记录，是6月25日她给我转了一笔395元，她的微信名字叫“晴天”，第二天“东神”找我要收款码，我把这家店的收款码发给“东神”了，当天“东神”跟我说商户收款码进账了，并把支付成功的截图发给我，我又把截图发给那个女老板“晴天”，老板扣下两个税点，把剩下的一万二千元左右的钱转到陈马杰的支付宝上。陈马杰是我朋友，他不参与这个事情。6月25日那天，我找陈马杰借了支付宝收款码，钱到了他账户后，我让他把一万元转到“东神”提供的支付宝收款码上，剩下的两千多转到我的支付宝，因为转给“东神”都是整数，等攒够一万再转给“东神”。我一共找了三张收款码用来自己使用了，其他没用上，各收了一万多全转给“东神”了，我自己收了百分之二的点，差不多一共有700元。其2020年12月4日供述：我用陈马杰的支付宝都是我自己操作的，陈马杰没有问我何用，我也没讲，我就说用他支付宝给他几百元钱，他也没要钱。其2021年1月21日当庭供述：我上线是“东神”。12400元钱只是从我账上经过，账户的码是我找的，12400元钱是我转的。9、被告人段佳福2020年8月11日供述：套现就是上家先把收款码（基本上都是商户收款码）给我们，我们再将收款码发给下家，下家就会找人把钱转到收款码，付款之后，下家会把已经付过款的截图发给我们，我们再把截图转给上家，上家会扣了一部分钱之后把剩下的钱转给我们这里（一般付款一万元的话，上家会转过来七、八千），我们再扣下百分之五左右的佣金之后，把剩下的钱转到下家提供的收款码或收款账户上。我这里就负责这个环节。上家就是负责找码套现的，下家可能直接实施诈骗的。给我发收款码的上家主要有三个人，一个是兰云鹏；另一个人微信号:×××,昵称：红，微信号：×××，昵称：Daisyflower；还有一个是兰云鹏给我介绍的，QQ号10×××00，昵称东神88，微信号：×××，昵称：亮出底牌。下家就多了，有一两百个，这些人都主动找我，我干这行的时间也不短了，互相介绍得多，我都是通过1049777716这个QQ号和他们联系。10、陈某1135××××3831支付宝交易明细，陈马杰222×××＠ｑｑ.ｃｏｍ支付宝交易明细，谭乃雄微信、支付宝，段佳福农业银行卡交易明细在卷。11、扣押清单、电子数据检查记录（对谭乃雄的手机进行电子数据检查）及谭乃雄的手机一部在卷。12、罗山县公安局2020年12月29日情况说明在卷，证明该局民警经查找陈马杰未果。二、被告人段佳福、马**、马啸星诈骗事实2020年年1月至8月，段佳福明知他人用来实施诈骗犯罪活动，仍然向他人提供支付结算账户，并帮助转移诈骗资金。马啸星与段佳福系男女朋友关系，2020年3月二人开始同居，期间马啸星帮助段佳福进行收、转款等操作。2020年6月底，被告人马**经其妹妹马啸星介绍，与段佳福共同租赁河北省石家庄市桥西区牡丹园小区一住宅，在此房间内进行提供资金结算账户、对诈骗等资金进行转账操作等活动。经对涉案账户进行串并，段佳福等除参与了罗某等五名被害人被诈骗款12400元的转账操作外，另参与了符某等六名被害人被诈骗款项的转账操作。上述十一名被害人被诈骗数额共计209108元，其中经段佳福账户转账46140元，经马**账户转账91944元。符某等六名被害人被诈骗事实如下：1、2020年1月16日，被害人符某被人冒充QQ好友，以朋友生病住院急需用钱，请求帮忙转账的名义，被人骗取8450元钱；其中6450元转入作为二级收款账户段佳福的62×××77农业银行卡账户内。2、2020年2月14日，被害人张某2被人冒充QQ好友，以朋友生病住院急需用钱，银行卡受限帮忙转账的名义，被人骗取3800元钱；该3800元后被转入作为三级收款账户段佳福的62×××77农业银行卡账户内。3、2020年5月5日，江苏省江阴市居民陈某2被人冒充QQ好友，以亲属住院急需用钱帮忙转账的名义，欺骗陈某2向其指定的账户转款23800元，其中19170元被转入作为三级收款账户段佳福微信号为×××账户内。4、2020年5月29日，江苏省江阴市居民夏某为追索投资款，在网上添加了昵称为“追款专员002”的人为好友，后被对方以追回资金需交成本费的名义诈骗人民币4800元，其中4320元款被转入作为三级收款账户段佳福微信号为×××的账号内。5、2020年8月3日，被害人王某1被人以扫码支付返利的名义诈骗人民币115858元，其中69444元被转入作为一级收款账户马**的62×××63中国民生银行卡账户内。6、2020年8月7日，被害人周某被人以充值可以返利、返利需再交押金、个人所得税等名义诈骗人民币40000元，其中22500元被转入作为一级收款账户马**的62×××19邯郸银行卡账户内。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人符某2020年陈述在卷，2020年1月16日15时许，有人盗用了其朋友吴月月的QQ号，谎称自己的微信被限制了，绑不了卡，让其帮忙转一下账，并给其发了转账截图。其通过微信向对方提供的户主杜一鸣、卡号62×××28的工商银行卡两次转账8450元。符某报案材料（接报案登记表、立案决定书）、符某提供的转账截图及符某向对方提供的户名为杜一鸣的银行卡转账的交易明细在卷。2、被害人张某22020年2月14日陈述在卷，2020年2月14日中午，对方盗用其同学张某1的QQ号，谎称表姐生病，银行卡号受限，要求其帮忙转钱，并发了已经向其转账的截图，其直接扫描对方发来的二维码，将3800元通过微信发给了对方。凤台县公安局调取证据通知书及交易订单信息、北京三快在线科技有限公司关于张某2转账的对方账户商户名称为瑞欣超市（昆山路店），注册信息为牛晓松的情况说明及牛晓松、周林松账户转账交易明细在卷，证明被害人被诈骗的3800元钱转入作为三级收款账户的段佳福的银行卡内。3、证人张某12020年2月15日证言在卷，2020年2月14日，其QQ被盗，登录不上，后其重新登录时发现有与张某2的聊天记录，其给张某2发信提醒张某2不要向对方转账，但张某2告诉其已经转账了。4、被害人陈某22020年5月5日陈述在卷，其一共被骗了23800元，分三次转给对方，第一次是通过扫对方的二维码微信转给对方2500元，第二次4300元和第三次17000元是从其建设银行卡转给户名为杨凯文的农行卡上了。对方盗了其同学梁蓬兵和吴俊杰的QQ号，谎称表姐住院急需钱做手术，钱转不了，请其帮忙转钱给表姐，并给其发假转账截图诱骗其转款。陈某2报、立案的材料在卷。5、被害人夏某2020年6月7日陈述在卷，其投资的款收不回，就在网上找追款专员，并加了对方为好友，对方让其提供银行卡等信息，其按照对方的要求向对方转账支付了2000元和2800元。其用招商银行卡向对方提供的杜一鸣的工商银行卡62×××28转的款。对方并未为其追款，其发现被骗后报了案。夏某提供的转款截图、聊天记录在卷。6、被害人周某2020年8月7日陈述在卷，2020年8月7日，其在微信朋友圈看到有人发十倍返利活动，就通过对方的抖音6734994b添加了对方的微信,按照对方的要求转了本金及个税押金共计40000元，后发现被骗。对方银行卡信息为户主马**、卡号为62×××19。周某报案材料（重庆市铜梁区公安局受案登记表、立案决定书、中国农业银行卡交易明细及重庆农村商业银行转账凭条）在卷。7、被害人王某12020年8月4日陈述在卷，2020年4月，有人主动加其抖音；7月份，对方加其微信，说带其赚钱，其加了对方的三个微信，对方让其做扫码倍数返钱活动，其在对方提示下扫码两次，第一次8888元，第二次8763元，两次都没有返现，对方又说要交税，其又按照对方的要求两次分别转账34722元，后又按照对方要求转了2万保证金及8763元手续费，仍未得到返现。对方的银行卡一个是马**的62×××63民生银行卡，一个是62×××49建设银行卡。其被对方共骗了人民币115858元。王某1报立案材料（福清市公安局受案登记表、立案决定书）在卷。王某1的中国农业银行卡交易明细清单、户名为刘永辉的62×××49建设银行卡交易明细、王某1聊天截图在卷，证明王某1向马**卡两次分别转账34722元，向个体工商户王如斌的卡上转8888元，向君飞手机店转款8763元及向刘永辉卡上转账20000元、8763元的情况。8、证人叶某2020年10月26日证言在卷，证明其侄子段佳福在疫情期间用其手机为其申请过支付宝，绑的是其工商银行卡及其手机号，其没有开通账单短信提醒，没有收到过银行卡的收支提醒。其支付宝和工商银行卡都是段佳福在用。2020年8月份，工商银行给其发了该银行卡被冻结的短信。9、被告人段佳福2020年8月11日供述：套现就是上家先把收款码（基本上都是商户收款码）给我们，我们再将收款码发给下家，下家就会找人把钱转到收款码，收款后，下家会把已付过款的截图发给我们，我们再将截图转给上家，上家会扣一部分钱，之后把剩下的钱转给我们这儿（一般付款一万的话，上家会转过来七、八千元），我们再扣下百分之五左右的佣金，之后把剩下的钱转到下家提供的收款码或收款账户上。我这里就负责这个环节。上家就是负责找码套现的，下家可能直接实施诈骗的。我知道套现钱有一部分是不干净的钱，主要指搞网络诈骗和网络赌博的钱，还有一些是套信用卡、花呗、京东白条的钱；如果是网络诈骗或网络赌博的钱，我们收的佣金就会高一点，一般是百分之五；如果是套现信用卡、花呗、白条的钱，我们收的佣金就会低一点，一般是百分之二。网络诈骗和网络赌博的钱从我们这里走，就是过账，目的就是把钱洗干净；到我们这个环节的时候，钱已经洗过了，因为上家跟我说过让我放心。2019年9月份，我在一个QQ群里认识了兰云鹏，他一直干套现，我到石家庄跟他学会搞这个。用来套现的支付账户有我自己的农业银行卡，尾号4177，微信有duan135××××****；还用过马啸星和马**的银行卡，微信、支付宝；还有我亲三娘叶某的支付宝（叶某的支付宝是我找她要的，由我本人使用，她不清楚我用来干什么）。上家一般会把钱返到我账户上，六月份至七月份平均下来一天有十几万，这个月少一点，一天有三、四万，因为钱多限额容易被冻结，钱到我的账户之后，我有时候会转到马啸星的账户上，再由她转给下家，大部分是我从账户过一道直接转给下家，还有就是用马**的账户和叶某支付宝收上家的钱再转给下家。马啸星平时在家大部分时间闲玩，就是六七月份套的钱比较多，我的账户被限额，就让马啸星帮我转过一段时间，有时候我拿着她的手机操作，有时候我跟她讲她自己操作；从她那里过账大概有几十万以上。马**是今年六月二十几号过来的，是马啸星介绍他来的，他来了之后，我和他就在牡丹园小区2号楼1102租一套房，他和我白天在那里工作。马**就是用自己的账户收钱然后转出去的，只有我一个人跟上下家联系，他赚钱都是我提供对方账号，从他账户上大概过了一两百万的账。马啸星和马**都知道我们这个套现是怎么回事，也知道钱是不干净的。从开始做到现在光从我的账户加叶某的支付宝过账有七八百万以上，从马啸星那里过了几十万，从马**那里过了一两百万；加一块有一千多万，我赚了佣金有二十多万，我给马啸星有二十三万。马**从到我这里来，从他账户过的钱，扣下佣金都是他自己的，他大概赚了三、四万左右。上家就是指给我发收款码的人，主要有三个人，一个是兰云鹏，兰云鹏七月底之后就没给我发了；另一个人微信号:×××,昵称：红，微信号：×××，昵称：Daisyflower；还有一个是兰云鹏给我介绍的，他的QQ号10×××00、昵称“东神88”，微信号×××、昵称“亮出底牌”。下家有一两百个，这些人都是主动找我，我干这行的时间也不短，互相介绍得多，我都是通过1049777716这个QQ号和他们联系的。其2020年8月13日供述：网络诈骗和网络赌博应该都是下家，因为过账的钱最终转他们了，转给他们指定的收款码、银行卡或者支付宝上。我用得最多的是支付宝，转支付宝有两种方式，一种是支付宝转支付宝，另外一种是发口令红包，发口令红包的更多，还有就是转到对方指定的银行卡账号。通过支付宝往银行卡转的较多，支付宝限额了就会用银行卡往银行卡转，我们就是中间商，既联系上家也联系下家，他们找我就是为了安全。发口令红包这是别人要求的，有些人认为发口令红包更安全，不容易被冻结，直接转银行卡或者支付宝容易被冻结。我今年五月份之后到现在赚了二三十万，之前赚得少，钱都给我女朋友准备买房子用。马啸星的账户大部分都是我在操作，她自己动手转的大概就十来万，其他都是我用来转的，最低有五六十万，主要集中在六七月份，赚的佣金都是我先拿着，然后转到她微信，她再提现到银行卡，我们再去银行把钱取出放在家里。我联系的下家基本是盗QQ冒充好友诈骗的，上个月我遇见两个情况，东神找我要钱，因为被骗的人找到收款码的商家了，商家又找到上家（东神）了，东神就让我把钱退回给他，但这个钱没有给下家发过去，我还得跟他们解释说这笔钱的受害人投诉了，这两个情况的受害人被骗的聊天记录还通过上家传到我这里了。我的QQ上存有下家的QQ号，我不知道他们的真实信息。我的QQ号绑定的我135××××****手机号。其2021年1月21日当庭供述：上家东神等三人提供码和银行卡，我们按照转账记录给下家转钱，我们只收了转入我们银行卡的钱。我与马啸星是2019年8、9月份认识的，2020年4月份在一起居住的，2020年1、2月份，马啸星就将资金结算账户给我了。公安从我们住处收缴的20多万元钱是从事这个活动获得的佣金，我都给了马啸星。马**是2020年5、6月份加入进来的。10、被告人马啸星2020年8月11日供述：段佳福是我男朋友，我们是去年冬天认识的；马**是我亲哥，他是一个月前通过我加入进来的，和我一起干这个洗钱的事。洗钱就是帮助在网上搞诈骗的人流转涉案资金，目的是为了把钱洗白。我认识段佳福之前，他就是干套现的、银行贷款这一类的。今年3、4月份，段佳福搬过来住了，段佳福每天就是在家里收款，然后转给别人，有时候他跟我说有钱进我的账户，然后让我转到指定的账户。段佳福洗钱就是他的账户（包括银行卡、支付宝、微信）收到别人转来的钱之后，在通过扫别人发来的收款码或直接转账的方式转出去，都是通过QQ跟对方联系的，具体怎么联系、跟谁联系我不清楚。我做直播，但平时很少直播，基本上没事干，有时候段佳福跟我说我账户（包括银行卡、支付宝、微信）有钱进了，然后他给我提供银行卡号、微信或支付宝收款码，我再将钱转到相应的账户上，我去年冬天做他女朋友之后就帮他赚钱，但那个时候我还不清楚是什么钱，今年3、4月份我们住在一起后，我才知道转的钱是帮搞诈骗的人洗钱。马**是今年7月初来的，他没来之前搞刷脸支付推销的，我知道他手里没钱，我和段佳福搞这个挺挣钱，就想着让他过来挣钱，当时我跟他介绍就是转转钱，他还不清楚具体是什么意思，他七月初来这边，干了一段时间之后他也清楚这个是帮人洗钱。他平时和段佳福就在牡丹园2号楼1单元1102工作，那边是他们工作的地方，他们每天上午11点左右上班，下午7、8点下班离开。我有两个工商银行卡,银行卡绑定的手机卡是我的17734552584号;我微信×××、支付宝1734552584转过钱,我的账户上进出每笔账我都知道,但我没算过有多少钱。公安机关在牡丹园A1栋1单元2101室查扣的现金是我和段佳福赚的,是从今年3、4月份开始攒的,里面也有他之前刷码洗钱赚的钱,这些钱都是从我的两个工商银行卡取出来的。我们把钱取出来是因为我们知道这个钱是非法挣来的,取出来安全,还有就是为了买房。其2020年8月13日供述：刷码就是来回转钱，都是不干净的钱，我心里知道可能是搞网络诈骗的钱，我以前问我男朋友，他说刷码就是套现，没什么事，我哥来了之后跟我说过是什么钱。我男朋友段佳福主要负责做,我跟他一起的时候,偶尔会通过我自己的账户转钱。2019来了12月份我们在一块之后,我的银行卡(两张工商卡)、支付宝、微信有时候会收到钱,我也不知道是谁转过来的,每次到账后他都会问我是不是收到钱了,到了多少钱,有时我会主动问他，然后他就再给我发收款码,我再扫码把钱转走;我不知道自己动手转了多少钱,我手机下有手机银行,段佳福知道我的卡号和支付密码,他也会直接用我的手机把钱转走。我们在一块之后,我的账户都是断断续续在用。我们刚开始的时候,我知道段佳福这个转钱行为是套现,我哥来了之后,我知道这个钱是网络诈骗进来的钱。我哥马**跟我说过他赚了两万元钱。其2020年9月19日供述：民警在我石家庄住处查扣的钱都是段佳福挣的钱，里面可能有我直播赚的几千元钱，这些钱是段佳福让我买房子用的，都是我到银行去取的，一个是为了买房子用，另外一个原因是段佳福怕银行卡被冻结，里面的钱到时候弄不出来。其2021年1月21日当庭供述：段佳福交给我20多万元钱，扣押的钱里面也有我另外挣的钱。我没参与这个活动，不知道这是诈骗。银行卡和支付宝是我给段佳福使用的，我记不清是否帮段佳福操作。其2021年1月25日自书供述：我和段佳福同居前，我的账户给了段佳福使用，但是没参与他的活动。2020年3、4月份，我知道他在帮人洗钱，还提供银行卡给他用，有时帮他转账，我愿意认罪认罚。11、被告人马**2020年8月12日供述：我知道洗钱的意思是帮搞网络诈骗的人过账,目的是把钱洗白逃避侦查。具体操作分工就是上家先把商户收款码给段佳福,段佳福再将收款码发给我或他自己做,我们再把收款码发给下家,下家就会把钱转到收款码,付款之后,下家会把已经付过款的截图发给我们,我们再把截图转给上家,上家会扣了一部分钱之后把剩下的钱转给我这里(上家收百分之二十的佣金,我再把钱转给段佳福,段佳福再扣下百分之三的佣金之后把剩下的钱转给我,我再扣下百分之三把剩下钱转到下家提供的收款码或收款账户上。我们这里就负责这个环节。上家就是负责找商家收款码的，下家直接是搞网络赌博的、还有是盗QQ冒充好友以借钱实施诈骗的,这都是听段佳福说的。我来这之前,段佳福是自己单干,他自己既收码、发码、转账,我妹在这主要是闲玩,她有没有直接参与我不清楚,可能段佳福用过她的账号转过钱。我来了之后就和段佳福在牡丹园南区2号楼1单元1102租房子专门用来洗钱,段佳福和我妹在牡丹园北区北楼1单元2101租房子住。我和段佳福每天上午11点左右去,下午7、8点下班,跟上家联系都是段佳福，我知道的上家有“东神”,还有个广东的女的,段佳福跟“东神”是通过QQ联系,跟广东的女的是通过微信联系,还有一个是段佳福的朋友兰云鹏,兰云鹏和段佳福干的是一样的。有时候“东神”和广东那女的没码的时候,段佳福也会找兰云鹏要码。段佳福把一些下家的QQ推荐给我,我也和下家直接联系,我是通过我的2478556122QQ和下家联系。我主要是通过我的银行卡和支付宝收钱,我的银行卡有四张,中信银行62×××40、民生银行卡（卡号找不到了）、兴业银行62908573048778419、邯郸银行62×××19；支付宝用的是17731183485号。我把我的卡号和账号发给段佳福,由段佳福发给上家“东神”他们，钱到我账户之后,我再转给下家或转给段佳福,他再转给下家。段佳福自己操作的话他提取百分之五的佣金,我操作的话段佳福提取百分之二，我提取百分之三的佣金。我从6月下旬到现在过账起码有一百多万,我赚了四万多元,我赚的钱都还了信用卡和我朋友了,现在卡里只剩一千多元。我知道我过账的钱主要是搞网络诈骗和网络赌博的钱,我刚开始来以为光是搞网络赌博的钱,干了大概二十天了才知道基本上是搞诈骗的钱。下家都在我的2478556122的QQ（昵称:非良人-500起内）上;下家有的是段佳福给我的,我还加了一些QQ群,里面也有人加我,我的QQ昵称他们一看就知道是干什么的。我QQ上有一百多个下家,常联系就七八个。转钱给下家大部分是下家给我发来银行卡号,我再通过我的银行卡转到对方银行卡上；还有的要求我发口令红包,我通过支付宝发口令红包，再截图给下家；还有的是下家给我发来收款码,我再通过支付宝扫码转账,但对方用的账户估计都不是本人的,都是在网上买的,发口令红包比较安全，因为只有一串数字，查不到个人信息。其2020年8月13日供述：我们刚开始每天过账流水挺大的,我来这二十天左右的时候,流水就少了,我问段佳福,他说是风控比较严,大家上不了号,我看段佳福发给下家的话术后明白了,就是盗QQ后很容易被冻结、不好骗到钱了。我因为欠着别人的钱，就想着这个来钱快，挣钱还钱。其2020年9月9日供述：我是今年六月底，通过我妹妹马啸星认识段佳福，段佳福忙不过来，让我过去帮忙。我去了之后，段佳福就给我了一个2478556122（昵称：非良人-500起）的QQ号，段佳福说上面有人找我要收款码的话，我再找他要，他发给我，我再发给那些要码的人，要码的人会把交易截图发给我，我再发给段佳福，段佳福再将我的银行卡和交易截图发给上家也就是码商，上家会把资金扣除税点之后再转到我的卡里，再由段佳福转给下家也就是要码的人。我的上家码商我只知道有“东神”，都是段佳福和他联系。码商就是向我们提供收款码的，都是商户收款码，一般一个收款码用一、两个小时收到几千元、一万多就会换码，因为码容易被封掉。下家就是找我们要码的。我刚来的时候，段佳福就跟我说钱都是网络赌博充值的，我以为没事。我都是用段佳福提供给我的那个QQ号与下家联系，段佳福给我QQ号的时候，上面就有下家的QQ好友，后来，段佳福说那些下家的QQ容易被封，让我建一个群将下家全部拉到一个群，防止那些被封掉的好友找不到我，我是群主。我跟下家在QQ上从来不私聊，就是他们要码，我发码，转完钱之后，他们再把交易截图发给我，比如说转进去1000元，我就打个1000过去，一是为了确认一下收到钱，二是方便记账，等下家让结账的时候，QQ好友名字上备注有提成的点数，我们最多扣掉百分之三后将剩下的钱转给下家。我建的QQ群，里面有人问为什么现在号上不去了，意思盗号盗不了，我就问段佳福是怎么回事，为什么盗不了，段佳福给我发了话术，我再发到群里。话术就是盗完QQ后，用来诈骗QQ好友的，内容有的是朋友生病住院需要手术，急用钱或家里缺钱之类。62×××63民生银行卡、62×××19邯郸银行卡是我本人办理的，办这两张卡是为了洗钱转账用的，先用的民生银行卡，后来被冻结了，我又用了邯郸银行卡。这两张卡我都给段佳福提供了，里面收到钱后我都会转到段佳福使用的叶某支付宝上，他再转给下家。这两张卡的钱也是通过QQ找的下家，下家将钱转里面。其2020年9月19日供述：与我同伙的还有二人，他们分别是段佳福和马啸星。其2021年1月21日当庭供述：2020年8月初，我在知道有诈骗话术以后才知道是诈骗。我只负责转账、提供银行卡。非良人QQ号我使用过，里面的话术截图是段佳福发给我，我转给下家的。将下家建群拉进来是我到段佳福那里二十天左右的时候。其2020年1月26日自书供述称对公诉机关指控的事实无异议，以其在侦查机关供述为准，自愿认罪认罚。12、被告人段佳福微信×××号、马啸星微信、马啸星银行卡62×××67、马啸星支付宝（向叶某的银行卡转账）、叶某支付宝（该卡向中银基金管理有限公司转账）交易明细在卷。13、被告人马**银行卡62×××40、62×××19、62×××19、民生银行62×××63银行卡交易明细、马**支付宝交易明细、微信主体查询结果单在卷。14、电子数据检查记录、段佳福、马**、马啸星手机信息及即时通讯聊天截图在卷。另查明，被告人段佳福、马**、马啸星、谭乃雄被抓获后均能如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚。段佳福、马啸星共同持有的人民币二十二万九千九百元在案扣押。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书在卷。2、抓获经过证明、情况说明在卷，证明段佳福、马**、马啸星于2020年8月11日被抓获；同年8月13日谭乃雄被抓获。3、扣押决定书、扣押清单（其中扣押段佳福、马啸星共同持有的二十二万零九千九百元现金）、现金缴款单，随案移送清单及被告人段佳福、马啸星、马**、谭乃雄的手机各一部在卷。4、被告人段佳福、马**、马啸星、谭乃雄户籍户籍证明、基本信息及四被告人无犯罪前科证明。5、认罪认罚具结书四份在卷。本院认为，被告人段佳福、马**、马啸星明知他人实施电信网络诈骗犯罪活动，仍然为他人提供资金支付结算账户并帮助转移诈骗犯罪所得，数额巨大，应以诈骗罪的共同犯罪论处，三名被告人的行为均构成诈骗罪。被告人谭乃雄明知他人找商户收款码是用来接收违法犯罪所得，仍然帮助寻找并提供给他人使用，其行为构成了掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。罗山县人民检察院指控罪名均成立。被告人段佳福、马**均辩称其只对经其账户转账的钱负责；马啸星、马**的辩护人分别提出二人系从犯的辩护意见。经查，段佳福、马啸星、马**明知他人用来实施诈骗，仍然向他人提供支付结算账户，帮助转移诈骗资金，三人系与他人共同犯罪，应分别对其参与的相关被害人被诈骗数额负责，即段佳福对十一名被害人被诈骗的数额209108元负责，马啸星与马**分别于2020年3月份、6月底参与到段佳福的犯罪活动中，二人分别应对所参与的被害人被诈骗数额196858元、155858元负责。段佳福、马啸星、马**系共同故意犯罪，因其他同案犯尚未到案，不宜区分主从犯，但马啸星在共同犯罪中作用相对较小，依法可酌予从轻处罚。本院对于段佳福、马**及马啸星、马**辩护人的上述辩解、辩护意见不予采纳。段佳福、马**、马啸星、谭乃雄到案后均能如实供述指控的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法均可从宽处理。段佳福、马**、马啸星应退赔其犯罪行为给被害人造成的经济损失，鉴于赃款已追回，对三名被告人可酌予从轻处罚。综上，对被告人段佳福、马**、马啸星，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第三十六条第一款、第五十二条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款；对被告人谭乃雄，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第三款、第五十二条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人段佳福犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月11日起至2025年8月10日止。）二、被告人马**犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月11日起至2024年8月10日止。）三、被告人马啸星犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月11日起至2023年8月10日止。）四、被告人谭乃雄犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月13日起至2021年4月12日止。）五、责令被告人段佳福、马啸星、马**退赔被害人的经济损失共计人民币二十万零九千一百零八元（其中被害人符海清人民币八千四百五十元、张来福人民币三千八百元、陈一锐人民币二万三千八百元、夏铭人民币四千八百元、罗俊杰人民币三千八百元、汪奕人民币四千三百元、刘嫚人民币一千八百元、王智人民币二千元、李泽辕人民币五百元、王琴人民币十一万五千八百五十八元、周娟人民币四万元），由本院于判决生效后十日内从在案扣押的二十二万九千九百元中向上述被害人支付。被告人段佳福、马啸星的罚金从在案扣押的二十二万九千九百元的余款中抵扣二万零七百九十二元，由本院于判决生效后十日内上缴国库；段佳福、马啸星剩余未缴纳的罚金各人民币四千六百零四元、被告人马**的罚金人民币一万元、被告人谭乃雄的罚金人民币五千元均于判决生效后十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长  王祖华审判员  蔡 韧审判员  方 平二〇二一年三月一日书记员  张智超