苏州市姑苏区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0508刑初113号公诉机关苏州市姑苏区人民检察院。被告人潘永兵，男，1978年3月26日出生，汉族，初中文化，捕前无业，住浙江省宁海县。2019年10月20日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被刑事拘留，2019年11月26日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人刘艳方，江苏道金律师事务所律师。辩护人陈露，江苏圣典律师事务所律师。苏州市姑苏区人民检察院以姑检刑诉〔2020〕71号起诉书指控被告人潘永兵犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年3月11日受理后，依法组成合议庭，适用公诉案件第一审普通程序，期间因法定事由，中止审理，后恢复审理。于2020年10月31日组织召开庭前会议。于2020年12月26日、2021年3月15日公开开庭审理了本案。苏州市姑苏区人民检察院指派检察员许蓉出庭支持公诉。被告人潘永兵及其辩护人刘艳方、陈露到庭参加诉讼。本案现已审理终结。苏州市姑苏区人民检察院指控：2015年初，被告人潘永兵与潘某甲、叶文华、王爱娥（均另案处理）经事先预谋，由潘某甲出资策划，被告人潘永兵伙同叶文华、王爱娥在苏州广济南路中盛艾美广场1201室成立苏州迪鑫投资管理有限公司（以下简称“苏州迪鑫公司”）进行集资诈骗活动。被告人潘永兵在明知同村人员叶文华、王爱娥不懂经营、身负债务的情况下，仍以帮助经营的方式为其包装公司，再通过发放宣传单页、签订合同承诺高额利息返现等方式取得集资参与人信任，对苏州迪鑫公司进行虚假宣传，诱骗集资参与人进行投资，后从骗得的投资款中抽走包装费逃离，任由苏州迪鑫公司继续进行集资诈骗行为。2015年5月至案发，苏州迪鑫公司骗得周某、陈某甲等110余人不特定对象共计人民币12729990.55元。在2015年6月至8月期间，被告人潘永兵将苏州迪鑫公司集资参与人投资款按照事先约定的四六分成方式进行分配，伙同潘某甲抽逃集资参与人投资款约人民币180万元。审理中，公诉机关变更指控金额为人民币12979520.05元。公诉机关认为，被告人潘永兵伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人潘永兵起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，系从犯，应当从轻、减轻处罚。建议对被告人潘永兵判处有期徒刑五年，并处罚金。被告人潘永兵的当庭辩解意见主要为：我没有帮助也没有能力帮助叶文华和王爱娥包装经营公司；对叶文华、王爱娥身负债务的情况只是听说，具体不清楚；留在苏州迪鑫公司只是帮忙，之后被叶文华、王爱娥赶出公司；只是帮忙转钱，没有从中收到一点好处，没有占有目的，不存在伙同抽逃出资及诈骗的目的和行为；对于起诉书指控的金额不认可。其辩护人分别提出如下辩护意见：一、指控被告人涉嫌集资诈骗的依据不足，定性不当。被告人主观上没有非法占有目的和故意，与叶文华等也无共同集资诈骗的犯意联络。王爱娥多次主动恳求潘某甲、被告人开公司，苏州迪鑫公司开业前，被告人因为合伙矛盾退出合作，并得到王爱娥、叶文华同意。苏州迪鑫公司持续21个月左右，被告人只在公司约两个月时间，期间没有具体职务、职权。被告人没有策划、设计宣传单页，被告人的银行卡绑定苏州迪鑫公司的POS机是潘某甲、叶文华商量后决定，除了到被告人账上的230万元资金，其他资金去向被告人既不占有也不知情，该230万元也不是被告人占有。二、被告人应当以非法吸收公众存款罪认定。被告人虽然参与前期苏州迪鑫公司的装修等行为，但其不是发起人，经他人多次邀请才参与，对P2P的认知有限，主观上没有将集资款项占为己有的目的，后期对于苏州迪鑫公司没有将资金用于经营，而是用于赌博不知情。潘某甲为了资金安全要求叶文华将钱款转入绑定被告人银行卡的POS机，将潘某甲的债务优先进行清偿，被告人只有工资没有其他收入，不能仅依据钱款存入被告人银行卡就认定被告人与叶文华等人有共同故意。被告人虽然较早退出公司，但设立公司主观上是为了吸收公众存款获利，客观上为公司的设立进行了装修等行为，其在离开公司之后，没有参与公司经营，对苏州迪鑫公司后续行为完全不清楚，不应当对全案金额承担责任。此外，被告人系初犯、偶犯，对事实部分如实陈述，具有从轻情节。经审理查明：2015年初，叶文华、王爱娥（均因犯集资诈骗罪被判刑）欲效仿潘某甲开办集资公司，因二人无开办公司的经验，遂找到潘某甲的弟弟潘永兵，希望一起开办公司，后又找到潘某甲，希望潘某甲能帮助开办公司。后叶文华、王爱娥、潘某甲、潘永兵商定由潘某甲出资帮助叶文华、王爱娥在苏州开办集资公司，公司开办后叶文华、王爱娥将前期获取的集资款中的一部分用于返回潘某甲事先垫付的开办费用，并给以一定报酬。2015年5月，在潘某甲、潘永兵的帮助下，叶文华、王爱娥在苏州市广济南路18号（中盛艾美广场12楼1201室）成立苏州迪鑫公司，在未取得相关金融许可的情况下开展集资活动。在苏州迪鑫公司经营期间，叶文华等人谎称公司旗下有宁波博通汽车部件有限公司、宁波德精铝业科技有限公司、宁海真空镀膜厂、王爱金桃产业、宁波绿洲世纪农业开发有限公司，通过印发广告宣传单的方式进行公开虚假宣传，并以年收益11%-16.5%的投资回报，吸引公众对虚假项目进行投资。在此期间，叶文华担任苏州迪鑫公司法定代表人，并对该公司实际控制、管理。被告人潘永兵在苏州迪鑫公司成立前期参与设立筹划、装修，开业后继续留在苏州迪鑫公司，一方面为苏州迪鑫公司设立后的正常运作提供便利，另一方面帮助潘某甲收取出资款项回报，直至潘某甲从集资资金中足额收取约定款项。苏州迪鑫公司用于吸收集资资金的POS机在公司成立初期绑定潘永兵名下银行账户，由潘永兵按照四六比例对叶文华（王爱娥）、潘某甲分成，共计进入潘永兵账户233万余元，潘永兵将其中63万元转给叶文华、王爱娥、王德校（另案处理），在2015年8月26日将余额119万余元全部提现，即离开苏州迪鑫公司。在潘永兵离开苏州迪鑫公司后，公司用于吸收非法集资资金的POS机绑定叶文华名下及叶文华实际控制的银行账户，集资资金进出由叶文华控制。2015年5月至案发，苏州迪鑫公司以集资为名吸收周某、陈某甲等110余人不特定对象共计人民币19953612.5元，案发前返还600余万元，造成集资参与人损失金额共计人民币12979520.05元。在案证据显示，集资资金未被用于生产经营，少部分被叶文华用于个人放贷。再查明，上海市公安局普陀分局已于2019年9月30日对上海素源投资管理有限公司（以下简称“上海素源公司”）涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查。2019年10月20日，公安机关在张家港市金科廊桥雅苑小区将被告人潘永兵抓获归案。上述事实，有公诉人当庭宣读、出示的以下四组证据以及被告人潘永兵的当庭供述予以证实：第一组证据：苏州迪鑫公司登记信息、公司章程、租赁合同、人员名单、营业执照、宣传单页、个人出借咨询与服务协议、收款确认书、担保书，同案犯叶文华的供述笔录，证人余某（会计）、刘某（苏州迪鑫公司业务员）、章某（苏州迪鑫分公司业务员）的证言笔录，证人潘某甲（苏州迪鑫公司包装、出资人）的证言笔录，证人童某、胡某甲、应某甲、郑某、娄某（前述为苏州迪鑫公司宣传单页上所列投资企业的实际经营者）的证言笔录，被告人潘永兵的供述笔录，前述证据证实叶文华等人开设苏州迪鑫公司，在未取得相关金融许可的情况下，虚构实体产业，通过发放宣传单页公开进行虚假宣传，以高息回报为诱吸引客户，以投资理财为名吸收社会公众资金。被告人潘永兵及其辩护人对该组证据无异议。第二组证据：报案笔录、账本、借条、收条、银行流水，证人潘某乙、胡某乙、周某甲、应某乙、胡某丙、汪某、胡某丁、林某甲（前述为借款人）的证言笔录，证人泮某、潘某甲的证言笔录，同案犯叶文华的供述笔录，证人周某乙的证言笔录、物业租赁合同、缴费说明，证人黄某、李某（投递宣传单的广告公司人员）的证言笔录、转账记录，员工工资发放表、保险记录，被告人潘永兵的供述笔录，前述证据证实苏州迪鑫公司吸收资金合计人民币19953612.5元，案发前返还600余万元，造成集资参与人损失金额共计人民币12979520.05元。苏州迪鑫公司用于吸收集资资金的POS机在公司成立初期绑定潘永兵名下银行账户，由潘永兵按照四六比例对叶文华（王爱娥）、潘某甲分成，共计进入潘永兵账户233余万元，潘永兵将其中63万元转给叶文华、王爱娥、王德校，在2015年8月26日将余额119余万元全部提现。潘永兵供述63万元以外部分资金系根据潘某甲指示转账或取现给潘某甲。此后苏州迪鑫公司POS机绑定叶文华名下及叶文华实际控制的银行账户，非吸资金进出由叶文华控制。吸收资金除用于支付公司日常经营成本（物业费、租金、员工工资、宣传单发放）、对投资人还本付息、返现外，叶文华供述支付给潘某甲180余万元用于归还借款并支付包装费，另将吸收资金中700余万元用于放贷，将20余万元用于赌博，另有部分款项叶文华不能说明用途。根据前述第一、二组证据，判定叶文华等人在非法集资活动中，虚构事实，隐瞒真相，以高利诱惑，骗取公众资金，虽部分款项用于放贷活动，而以实际的放贷规模、收益根本不能实现对被害人还本付息，为维系集资模式，不断持续诓骗投资者，以借新还旧方式填补资金缺口，最终造成数额巨大的募集资金不能返还，故认定叶文华等具有非法占有目的。第三组证据：以下证据证实被告人潘永兵在苏州迪鑫公司非法集资活动中所起作用，及其对叶文华等人集资诈骗行为的主观认知情况。1.被告人潘永兵的供述，我跟叶文华是一个村的，从小就认识。2015年农历年前，王爱娥给我打电话，我说我目前在上海我哥的公司里面，是一种理财模式的公司，客户把钱存进来，然后把客户存的钱放出去，我哥做的挺好的，王爱娥说要跟我哥借钱开公司。后来说好法人让叶文华当，我哥才同意借给她钱开公司。王爱娥让我跟她一起合开，风险不要我担，我才答应。说好借钱的利息要稍微高一点，等公司开起来，进来钱先还给我哥。我和王爱娥两个人到苏州找房子，确定了中盛艾美大厦，我签的租房合同，租房和装修的钱是我哥潘某甲付的。2015年5月初公司还在装修，还没有正式开业，我感觉跟王爱娥、叶文华两口子处的很累，提出退出来不合开公司了，叶文华、王爱娥第二天同意了，叫我前期要在他们公司上班上几个月，运作起来，我答应了。装修是我跟叶文华、王爱娥一起弄的，我跟装修的人定了按照我哥公司的布局，叶文华、王爱娥没有提意见。宣传的单页是我找广告公司印的，单页上的背景是叶文华提供的，单页发放的公司是我网上找过来的，王德校在外面检查广告有无发到位。我在苏州迪鑫公司里面做了二个月，主要工作就是王德校检查了单页有什么问题之后我再去小区里面看一看有什么小问题。P0S机是我跟叶文华、王爱娥合开公司的时候办的，是跟叶文华、王爱娥商量好，法人的银行卡不能用的，叶文华要借用我的。客户钱是刷POS机的，钱到账后一开始是由叶文华跟潘某甲四六分的，叶文华拿四成，潘某甲拿六成，潘某甲拿满180万元为止，大致上是这么分的。叶文华的钱我用手机银行转给他和王爱娥。我是2015年8月离开的，绑定P0S机的银行卡我后来注销并把119万元拿出来给潘某甲。2.同案犯叶文华的供述和辨认笔录，潘永兵在上海帮他哥哥潘某甲的忙。2015年2月份潘永兵到我家里来，说潘某甲已经把公司开起来了，问我要不要开，说要开的话，叫潘某甲来帮我操作，我说好的。当天晚上与潘某甲、潘永兵等一起吃饭，我说我对开投资公司一点都不懂，潘某甲叫我不要担心，他帮我操作。潘某甲说身份证要给他，开公司的押金要给他（给了他六万或七万元），要找好客户考察的企业和单位。当时潘永兵想跟我一块开这个公司，潘某甲同意的。王爱娥、潘永兵一块去找办公的地方、租房子，最后定了中盛艾美大厦。商量说我做法人代表，王爱娥去做POS机的卡，公司的事情是我跟潘永兵说了算，潘永兵说让潘某甲包装开起来。开公司后进来的钱，我跟潘永兵二个人说了算，要商量的。中盛艾美找好之后，需要钱，都是潘某甲打给潘永兵，潘永兵找了装修公司装修。公司还在装修的时候，潘永兵一直跟我闹矛盾，在公司开业前，潘永兵讲他退出来，公司由我开，我就同意了。苏州迪鑫公司开业前几天，潘某甲从上海发来宣传单页，潘永兵去联系了投递公司，之后一个公司过来发单页。潘某甲设计好宣传单页发过来，然后我跟潘永兵一块看下设计，主要看那些厂、公司、桃园有没有印上去，利息有没有搞错。我们一个村的，潘永兵肯定知道上面内容是虚假的。潘永兵在苏州迪鑫公司成立期间负责采购，刚开始刷的P0S机是潘某甲弄过来的，潘永兵保管，因为一开始说好公司是潘某甲开起来的，他要把成本费、好处费拿回去，刷到POS机里面的钱潘某甲要拿六分，拿满186万元。可以说，潘永兵既是我雇佣的，也是潘某甲雇佣的。潘永兵是2015年9月离开的，潘某甲拿走186万元，另外我给潘永兵5万元及每月1万元的工资。3.证人潘某甲的证言，2015年年初，我在上海开着上海素源公司，村里人都知道，王爱娥到上海问我借钱，说她也要开，我告诉她一个女人开不了。她把我弟弟潘永兵叫过来，潘永兵说他和王爱娥一起开，我当时没有答应他们。后来同意了。我陆陆续续出了一百万左右，算是借给叶文华、王爱娥，叶文华、王爱娥在公司里面负责，我弟弟潘永兵也在公司里面，具体做什么我不知道。公司开起来后，叶文华就陆陆续续把我出的钱一百万元左右还我了，这些钱我用于还在上海开公司吸收的客户的钱了。他们宣传单页上内容真假我不知道，公司用的POS机和钱为什么一开始进了潘永兵账户我不清楚。我借给叶文华的钱有给潘永兵的，也有给叶文华的，记不清叶文华有没有通过潘永兵还钱。4.同案犯王德校的供述，2015年3、4月前，叶文华说他要开融资公司，潘某甲帮忙运作。我到苏州时，公司还没开，潘某甲说叶文华的公司他会搞起来。潘永兵当时在搞公司的装潢，我打打下手，潘永兵说了算。装修好后，公司当时有叶文华、潘永兵等，潘某甲也经常来（潘某甲是给公司包装的）。潘永兵在公司里面管理客户来投资刷卡的POS机，他一直坐在公司的大厅里面的。另外，潘永兵在苏州迪鑫公司开业之前找到了发单页的公司（单页是上海潘某甲那边运来的），是他认识的公司，潘永兵把发单页的人叫到公司，叫我去对接。5.证人吴某的证言，上海素源公司开业前，潘某甲把潘永兵叫来在里面负责装修采购的事情，并监督发传单。潘某甲的宣传单上有山头和罐头厂的背景，都是虚假的。潘某甲叫潘永兵过去（苏州迪鑫公司），还要看住钱，说用于公司的要借。潘某甲具体怎么借钱给叶文华的，要问潘永兵，是给潘永兵的。当时苏州迪鑫公司宣传单页叶文华提供了背景、实力给潘永兵，潘永兵到上海素源公司把这些给了潘某甲，潘某甲让我安排印刷厂印刷，直接寄到苏州迪鑫公司。苏州迪鑫公司前期进来的钱都是打到潘永兵的银行卡上的，是叶文华和潘永兵定的，收回来的钱潘永兵给潘某甲了。6.证人黄某、李某的证言及辨认笔录，证实被告人潘永兵联系广告公司发放苏州迪鑫公司的宣传单页，并为其他理财公司联系该广告公司发放宣传单。证人张某（某电子店经营人）的证言及辨认笔录，证实被告人潘永兵参与苏州迪鑫公司电脑采购及结账，还为其他投资公司采购电脑。证人林某乙（某建设监理有限公司工程监理）的证言及辨认笔录，证实被告人潘永兵负责苏州迪鑫公司装修和装修费结算，并提供了上海素源公司等模板作为装修参考，其后又让装修公司人员装修多家其他投资公司。证人丁某（某印刷有限公司财务总经理）的证言笔录、收据证实被告人潘永兵在宣传单页发货单签名。证人周某乙的证言及辨认笔录、提供的客户回单、租金交付明细、房屋租赁合同，证实被告人潘永兵参与苏州迪鑫公司办公场所租赁。证人余某的证言、辨认笔录及提供的工资证明，证实被告人潘永兵在苏州迪鑫公司开业时即已在公司，指导单页投放，呆了2-3个月离开公司。证人叶某的证言证实叶文华是被潘某甲带出去开公司的，叶文华根本不懂开公司的事情，当时潘永兵盯着叶文华那边，拿到一点钱后就走了。证人胡某丙的证言证实其找潘某甲包装开设投资公司，潘某甲出资并收取包装费，潘永兵是潘某甲弟弟，在潘某甲的上海素源公司见过潘永兵。7.立案决定书、投资人报案笔录、宣传单页、银行流水等证实上海市公安局普陀分局已于2019年9月30日对上海素源公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查。被告人潘永兵及其辩护人对被告人潘永兵负责苏州迪鑫公司装修、前期名下银行卡绑定POS机、联系发放宣传单页无异议，被告人潘永兵不认可拿到除每月1万元共计3万元工资外的其他收入。根据上述证据，本院认定意见如下：首先，对被告人潘永兵在案涉非法集资活动中所起作用的认定。被告人潘永兵在苏州迪鑫公司成立前，曾有与叶文华、王爱娥合作意向，但在公司开业经营前，双方明确不再合作，故对于被告人潘永兵在苏州迪鑫公司经营后继续参与的行为，结合在案证据判断，应系其有在上海素源公司从事类似活动的经验，可以辅助潘某甲指导叶文华等将苏州迪鑫公司运作起来；另外，潘某甲教授叶文华等开设公司的根本目的在于通过出资及经营指导获取高额回报，潘永兵作为潘某甲弟弟，受潘某甲信任托付，监督叶文华对潘某甲出资资金的使用，确保资金投入到租赁、装修、印发传单等必要开销中去，并按照双方约定，以四六分成比例将前期集资参与人投资资金中六成分给潘某甲，保证潘某甲资金安全并尽快回笼出资、收益才是潘永兵终止合作后，在苏州迪鑫公司前期经营活动中继续参与的根本目的，并可与潘永兵在资金回笼后即离开苏州迪鑫公司的行为印证。综上，被告人潘永兵在苏州迪鑫公司的主要作用在于帮助叶文华等人搭建公司架构，监督出资资金使用，实现吸收不特定公众资金的目的后，帮助潘某甲尽快收回出资资金及回报。第二，虽然被告人潘永兵帮助叶文华等搭建苏州迪鑫公司无疑是基于吸收集资资金的共同故意，但是本案中绝大部分集资行为发生在被告人潘永兵离开苏州迪鑫公司后，因此要认定被告人潘永兵构成集资诈骗的共犯，必须要有充分证据证明被告人潘永兵在帮助搭建公司、短暂参与经营的期间即明知叶文华等人系以非法占有为目的处分集资资金。公诉机关主张从潘永兵、叶文华的四六分成对公司日后经营埋下的祸根，苏州迪鑫公司虚假宣传本身是欺诈行为，被告人潘永兵与叶文华等同乡身份、知根知底能预判其后经营情况，以及被告人潘永兵参与上海素源公司的情况推知被告人潘永兵应对叶文华等人非法占有集资资金存在明知。对此，结合在案证据，本院认为：1.苏州迪鑫公司宣传单页中虚构公司背景或高利诱惑他人的本质在于为吸收资金提供便利条件，虽存在欺骗手段但不能以诈骗方法替代诈骗目的的认定。叶文华、王爱娥的文化程度、经济情况等对经营能力有一定影响，但若叶文华等吸收集资资金后用于正当生产经营活动，则即便由于经营不善、市场风险等意志以外的原因，造成较大数额的集资款不能返还的，也不应当认定为集资诈骗罪，即是否因非法占有行为转化为集资诈骗，由叶文华等占有集资资金后的处分行为所主导。苏州迪鑫公司开展经营前，被告人潘永兵与叶文华等存在合谋，被告人潘永兵的供述、宣传单页内容等在案证据能够反映的合谋范围限于吸收资金后用于放贷的运作模式，除放贷外未明确对集资资金的使用和分配，故上述对叶文华、王爱娥背景的了解及合谋内容不足以充分推知被告人潘永兵的主观明知。2.苏州迪鑫公司开业后，被告人潘永兵参与时间约2个月，在此期间，被告人潘永兵主要是辅助叶文华搭建公司、帮助潘某甲收回资金、收益的作用，对叶文华所占有的集资资金的使用情况，被告人潘永兵不控制、参与。至于潘某甲从前期集资资金中抽成的行为，其中虽有获利部分，但潘某甲垫付了开办苏州迪鑫公司的费用，有一定的成本开支，且是基于与叶文华等对还款方式的约定，并不能直接等同于抽逃资金以逃避返还资金的集资诈骗行为；从苏州迪鑫公司持续经营近两年的时长、最终非法集资的规模情况来看，前期抽成资金占比较小，并不是导致集资参与人资金无法返还的根本因素。被告人潘永兵在参与苏州迪鑫公司经营活动期间，上海素源公司仍在经营之中，在此时期不能由上海素源公司的经营结果推断被告人潘永兵此方面的明知。综上，在案证据对于被告人潘永兵对叶文华等人的非法占有行为是否存在共同故意，对叶文华等人的非法占有目的是否存在主观明知，尚不充分，故认定被告人潘永兵为集资诈骗共犯证据不足，对于被告人潘永兵行为应以其所协助搭建的苏州迪鑫公司的非法集资性质认定为非法吸收公众存款，且因被告人潘永兵参与设立该非法集资模式，与苏州迪鑫公司经营存续期间导致非法集资的结果存在因果关系，其主观上也能预见后果，故其即便未直接参与离开后的非法集资行为，仍应对苏州迪鑫公司存续期间非法吸收公众存款的全部行为承担责任，而不仅限于其实际参与期间。第四组证据：常住人口信息、发破案经过、抓获经过，证实被告人的身份情况，到案经过。本院认为，被告人潘永兵伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人潘永兵的行为发生在2021年3月1日前，按照《中华人民共和国刑法》第十二条从旧兼从轻的原则，应当对其适用1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，当处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人潘永兵在他人组织下参与犯罪，在共同犯罪中相对于叶文华等人起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或减轻处罚，其所实际参与非法集资活动的时长、程度，在从轻处罚中一并予以考虑。综合上述情节，决定对被告人潘永兵减轻处罚，根据1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，依法应当判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。被告人潘永兵对于犯罪行为的陈述避重就轻，未全面如实供述其在案涉非法集资活动中的作用地位，故不能认定为坦白。为维护社会金融管理秩序，依照上述《中华人民共和国刑法》条款，以及《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人潘永兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月20日起至2022年4月19日止；罚金于判决生效后的次日起三十日内缴纳，并上缴国库)；二、责令被告人潘永兵在其参与非法集资范围内与共同犯罪人共同退赔各集资参与人损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 捷审 判 员  姚梦悦人民陪审员  谢永坤二〇二一年三月十五日书 记 员  郭田田