江苏省泰兴市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏1283刑初63号 公诉机关泰兴市人民检察院。 被告人王某某，曾用名王某，男，1961年6月5日出生，中共党员，住泰兴市。因本案，于2019年9月28日被泰兴市公安局刑事拘留，同年10月29日经泰兴市人民检察院批准并由泰兴市公安局执行逮捕。现羁押于泰兴市看守所。 辩护人赵剑锋，江苏兴泰律师事务所律师。 泰兴市人民检察院以泰检诉刑诉[2020]4号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月19日向本院提起公诉。因不可抗拒的原因，本院于2020年2月10日中止审理，后于2021年1月19日恢复审理。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。泰兴市人民检察院指派检察员顾莹出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人赵剑锋到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2005年至2014年间，被告人王某某伙同薛某某（另案起诉）以投资机场、大桥为名，许以1角至1角5分的年息，向张某甲、张某乙等28人非法吸收存款合计人民币738.45万元，除已偿还本息合计人民币35.9万元，余款人民币702.55万元至今未能归还。所吸收款项均被薛某某转给梅某某。（详见附表一：被告人王某某非法吸收公众存款案明细表） 为证实上述指控，公诉机关提交了相关的证据。公诉机关认为，被告人王某某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。建议对被告人王某某判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处五万元以上五十万元以下罚金，因被告人王某某当庭认罪认罚，故同意对其在认罪认罚的基础上从宽处理。 在开庭审理过程中，被告人王某某对犯罪的主要事实及指控的罪名没有异议，但提出其已偿还范某21万元、王某2（王某1）15万元。其辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议，同意被告王某某对数额的辩解，同时认为：1、张某乙、袁某某、卜某、殷某某、丁某1为被告人的亲友，他们出借的资金应从犯罪数额中扣减；2、被告人王某某是初犯，无前科劣迹；所吸收的款项未用于个人或者家庭消费；案发前已经积极归还了部分资金；在审判阶段自愿认罪认罚，具有悔罪的诚意和表现，故建议对被告人王某某从轻处罚。 经审理查明，2005年至2014年间，被告人王某某伙同薛某某（另案起诉）以投资机场、大桥为名，许以1角至1角5分的年息，向张某甲、张某乙等28人非法吸收存款合计人民币738.45万元，除已偿还本息合计人民币36.9万元，余款人民币701.55万元至今未能归还。所吸收款项均被薛某某转给梅某某。（详见附表二：被告人王某某非法吸收公众存款案明细表） 以上事实有经庭审质证、确认的同案人薛某某的供述和辩解，证人张某甲、张某乙、孙某等的证言，泰兴市公安局调取的借条、常住人口登记表，出具的受案登记表、情况说明、犯罪嫌疑人归案情况说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王某某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予以惩处。公诉机关的指控成立。关于被告人王某某提出“已偿还范某21万元”的辩解意见，经查属实，本院予以采纳；关于被告人王某某提出“已偿还王某2（王某1）15万元”的辩解意见，经查在卷的王某1证言及同案人薛某某的供述和辩解意见，可以认定王某1在报案时将王某某已偿还的金额扣除，公诉机关指控的数额准确，故对该辩解意见，本院不予采纳。关于被告人王某某辩解其有检举、揭发他人犯罪的情形，经查不属实，对该辩解意见，本院亦不予采纳。关于辩护人提出“张某乙、袁某某、卜某、殷某某、丁某1为被告人的亲友，其出借的资金应当从犯罪数额中扣减”的辩护意见，经查，卜某、张某乙、殷某某、袁某某与薛某某、王某某均无亲戚关系，丁某1系远方亲戚，系亲友的亲友，故不能认定为非法集资行为人的亲友，其出借的资金不应从犯罪数额中扣减，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出“案发前被告人王某某已经积极归还了部分资金，在审判阶段自愿认罪认罚，建议从轻处罚”经查属实，本院予以采纳。被告人王某某当庭自愿认罪，在共同犯罪中作用较小，均可以酌情从轻处罚。被告人王某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月28日起至2023年3月27日止；罚金限在本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人王某某退出违法所得人民币七百零一万五千五百元，分别发还给各集资参与人（详见附表三：王某某违法所得发还表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  孙 玮 人民陪审员  林飞海 人民陪审员  张**兰 二〇二一年三月三日 法官 助理  周 筠 书 记 员  张萌萌 丁海燕 附表一：被告人王某某非法吸收公众存款案明细表                            序号                       姓名                       借款时间                       本 金（万元）                       利率 （年息/角）                       利息 （万元）                       归还本金（万元）                       实际损失 （万元）                               1                       张某某                       2013年4月20日                       15                       1.4                       0                       0                       15                               2                       张某1                       2011年12月20日                       10                       1.4                       0.5                       0                       9.5                               2012年12月1日                       3.6                       1.4                       0                       0                       3.6                               3                       朱某                       2012年2月16日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               2014年2月份                       17.2                       1.4                       0                       0                       17.2                               4                       丁某某                       2005年初                       13.5                       1.2、1.4                       0                       4                       9.5                               2005年底                       3                       1.2、1.4                       0                       1                       2                               2006年底                       3                       1.2、1.4                       0                       0.2                       2.8                               5                       孙某1                       2010年左右                       5                       1.2                       0.5                       5                       -0.5                               2011年左右                       5                       1.2                       0.8                       5                       -0.8                               2014年2月13日                       5                       1.5                       0                       0                       5                               6                       孙某2                       2014年2月13日                       20                       1.5                       0                       0                       20                               7                       吉某某                       2013年10月8日                       50                       1.5                       0                       0                       50                               8                       蔡某某                       2013年5月27日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               2013年7月1日                       5                       1.4                       0                       2                       3                               9                       范某1                       2013年8月21日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               10                       范某2                       2013年10月9日                       61.25                       1.5                       0                       0                       61.25                               11                       袁某某                       2007年                       12                       1.2、1.4                       0                       0.5                       11.5                               2008年年底                       0.5                       1.2、1.4                       0                       0                       0.5                               2011年                       2.4                       1.4                       0                       0                       2.4                               2012年10月份                       1                       1.4                       0                       0                       1                               12                       孙某1                       2011年2月份                       10                       1.2                       0                       0                       10                               2012年2月份                       10                       1.4                       0                       0                       10                               2013年2月份                       9                       1.4                       0                       0                       9                               2014年3月4日                       30                       1.5                       0                       0                       30                               13                       孙某2                       2013年9月11日                       50                       1.5                       0                       0                       50                               2013年9月12日                       20                       1.5                       0                       0                       20                               14                       张某2                       2012年3、4月份                       5                       1.4                       0                       0                       5                               2012年8月份                       8                       1.4                       1.1                       0                       6.9                               2012年12月份                       2                       1.4                       0                       0                       2                               2013年1月份                       3                       1.4                       0                       0                       3                               2014年1月份                       3.3                       1.4                       0                       1.5                       1.8                               15                       张某3                       2013年9月5日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               16                       吴某某                       2013年11月1日                       75                       1.5                       0                       4                       71                               17                       丁某1                       2013年10月10日                       8.5                       1.5                       0                       0                       8.5                               18                       张某3                       2012年11月份                       23                       1.5                       0                       1.5                       21.5                               19                       王某1（王某2）                       2012年10月21日                       25.8                       1.4                       0                       0                       25.8                               20                       徐某1(顾某)                       2014年3月25日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               21                       殷某某                       2011年                       14.5                       1.1                       0                       0                       14.5                               22                       叶某                       2012年10月份                       20                       1.4                       2.3                       0                       17.7                               23                       卜某                       2012年至2014年                       18                       1.4                       0                       0                       18                               24                       顾某1                       2012年                       30                       1.4                       0                       0                       30                               25                       徐某1                       2011-2013                       30                       1.2、1.5                       2                       0                       28                               2014年2月16日                       10                       1.5                       0                       0                       10                               26                       杨某                       2013年2月8日                       12                       1.4                       0                       4                       8                               2013年2月9日                       11                       1.4                       0                       0                       11                               27                       周某某                       2013年                       4.5                       1.4                       0                       0                       4.5                               28                       徐某2                       2014年2月23日                       23.4                       1.4                       0                       0                       23.4                               合计                                               738.45                                               7.2                       28.7                       702.55                附表二：被告人王某某非法吸收公众存款案明细表                            序号                       姓名                       借款时间                       本 金（万元）                       利率 （年息/角）                       利息 （万元）                       归还本金（万元）                       实际损失 （万元）                               1                       张某某                       2013年4月20日                       15                       1.4                       0                       0                       15                               2                       张某1                       2011年12月20日                       10                       1.4                       0.5                       0                       9.5                               2012年12月1日                       3.6                       1.4                       0                       0                       3.6                               3                       朱某                       2012年2月16日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               2014年2月份                       17.2                       1.4                       0                       0                       17.2                               4                       丁某某                       2005年初                       13.5                       1.2、1.4                       0                       4                       9.5                               2005年底                       3                       1.2、1.4                       0                       1                       2                               2006年底                       3                       1.2、1.4                       0                       0.2                       2.8                               5                       孙某1                       2010年左右                       5                       1.2                       0.5                       5                       -0.5                               2011年左右                       5                       1.2                       0.8                       5                       -0.8                               2014年2月13日                       5                       1.5                       0                       0                       5                               6                       孙某2                       2014年2月13日                       20                       1.5                       0                       0                       20                               7                       吉某某                       2013年10月8日                       50                       1.5                       0                       0                       50                               8                       蔡某某                       2013年5月27日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               2013年7月1日                       5                       1.4                       0                       2                       3                               9                       范某1                       2013年8月21日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               10                       范某2                       2013年10月9日                       61.25                       1.5                       0                       1                       60.25                               11                       袁某某                       2007年                       12                       1.2、1.4                       0                       0.5                       11.5                               2008年年底                       0.5                       1.2、1.4                       0                       0                       0.5                               2011年                       2.4                       1.4                       0                       0                       2.4                               2012年10月份                       1                       1.4                       0                       0                       1                               12                       孙某1                       2011年2月份                       10                       1.2                       0                       0                       10                               2012年2月份                       10                       1.4                       0                       0                       10                               2013年2月份                       9                       1.4                       0                       0                       9                               2014年3月4日                       30                       1.5                       0                       0                       30                               13                       孙某2                       2013年9月11日                       50                       1.5                       0                       0                       50                               2013年9月12日                       20                       1.5                       0                       0                       20                               14                       张某2                       2012年3、4月份                       5                       1.4                       0                       0                       5                               2012年8月份                       8                       1.4                       1.1                       0                       6.9                               2012年12月份                       2                       1.4                       0                       0                       2                               2013年1月份                       3                       1.4                       0                       0                       3                               2014年1月份                       3.3                       1.4                       0                       1.5                       1.8                               15                       张某3                       2013年9月5日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               16                       吴某某                       2013年11月1日                       75                       1.5                       0                       4                       71                               17                       丁某1                       2013年10月10日                       8.5                       1.5                       0                       0                       8.5                               18                       张某3                       2012年11月份                       23                       1.5                       0                       1.5                       21.5                               19                       王某1（王某2）                       2012年10月21日                       25.8                       1.4                       0                       0                       25.8                               20                       徐某1(顾某)                       2014年3月25日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               21                       殷某某                       2011年                       14.5                       1.1                       0                       0                       14.5                               22                       叶某                       2012年10月份                       20                       1.4                       2.3                       0                       17.7                               23                       卜某                       2012年至2014年                       18                       1.4                       0                       0                       18                               24                       顾某1                       2012年                       30                       1.4                       0                       0                       30                               25                       徐某1                       2011-2013                       30                       1.2、1.5                       2                       0                       28                               2014年2月16日                       10                       1.5                       0                       0                       10                               26                       杨某                       2013年2月8日                       12                       1.4                       0                       4                       8                               2013年2月9日                       11                       1.4                       0                       0                       11                               27                       周某某                       2013年                       4.5                       1.4                       0                       0                       4.5                               28                       徐某2                       2014年2月23日                       23.4                       1.4                       0                       0                       23.4                               合计                                               738.45                                               7.2                       29.7                       701.55                附表三:王某某违法所得发还表（单位：万元）                            序号                       集资参与人                       居民身份证号码                       发还金额                               1                       张某某                       321025196802132620                       15                               2                       张某1                       321025197208072623                       13.1                               3                       朱某                       321025197412240014                       27.2                               4                       丁某某                       321085195310010215                       14.3                               5                       孙某1                       321028197710291433                       3.7                               6                       孙某2                       321202197301044551                       20                               7                       吉某某                       321025196104108439                       50                               8                       蔡某某                       321025196204248615                       13                               9                       范某1                       321025196910066237                       10                               10                       范某2                       321025193811286214                       60.25                               11                       袁某某                       321025197211050660                       15.4                               12                       孙某1                       321025196205178428                       59                               13                       孙某2                       321025196609248648                       70                               14                       张某2                       321025197608250070                       18.7                               15                       张某3                       321025196106054016                       10                               16                       吴某某                       321025196103120030                       71                               17                       丁某1                       321025195405090215                       8.5                               18                       张某3                       321283197105114610                       21.5                               19                       王某1                       320421195409232626                       25.8                               20                       徐某1                       321025196605062029                       10                               21                       殷某某                       321085197701264035                       14.5                               22                       叶某                       32102519640910421X                       17.7                               23                       卜某                       32102519670806764X                       18                               24                       顾某1                       321025197012150220                       30                               25                       徐某1                       321085196206052639                       38                               26                       杨某                       321025195210265011                       19                               27                       周某某                       321025195811035254                       4.5                               28                       徐某2                       321085196110038035                       23.4                               合计：                                                                   701.55                附录： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。