河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0702刑初355号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人赵庆杰，男，1988年7月26日出生，汉族，小学肄业，无业，户籍所在地河南省新乡市新乡县，住新乡县。因涉嫌诈骗，于2019年11月13日被新乡市公安局南环分局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月20日被新乡县公安局南环分局逮捕。辩护人苗立明、贺照莉，河南中原法汇律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检一部刑诉〔2020〕1136号起诉书指控被告人赵庆杰犯诈骗罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉。被告人赵庆杰及其辩护人苗立明、贺照莉到庭参加诉讼。本案依法延期审理，现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：1、2018年4月份，被告人赵庆杰通过微信添加附近的人功能与被害人申某认识，后虚构自己有半挂车、路虎车、物流公司、房产等资产情况。2018年6月-2019年6月间，被告人赵庆杰以物流公司需要垫付货款、资金周转、母亲生病等理由，在新乡市道清路新一街附近的德众苑小区三单元1704室内等地，多次共计骗取申某255666.48元。2、2018年6月，被告人赵庆杰通过微信添加附近的人功能与被害人王某认识，后虚构自己名下有半挂车、路虎车、物流公司、房产等资产情况。2018年8月，被告人赵庆杰以物流货运部需要资金周转为由，在新乡市道清路新一街附近的德众苑小区三单元1704，骗取王某16000元。3、2017年2月份，被告人赵庆杰通过微信添加附近的人功能与被害人杨某家认识，后虚构自己名下有半挂车、路虎车、物流公司、房产等资产情况。2018年4月-2018年6月间，被告人赵庆杰以物流公司需要垫付货款、资金周转等理由，在新乡市道清路新一街附近的德众苑小区三单元1704室内等地，多次共计骗取杨某家121000元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人赵庆杰照片、户籍证明、到案经过、银行账单等书证；证人荆某、原某等人的证言；被害人申某、杨某家、王某的陈述；被告人赵庆杰的供述与辩解；视听资料、电子数据等证据。据此，公诉机关要求以诈骗罪追究被告人赵庆杰的刑事责任。其法定刑是三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人赵庆杰虽主动到案，但拒不如实供述自己犯罪事实，不构成自首。望合议庭根据案件的客观事实依法判决。被告人赵庆杰对公诉机关指控的犯罪事实有异议，其辩辩称其没有诈骗，其是借申某和杨某家的钱，其不认识王某。其辩护人的辩护意见为起诉书指控被告人赵庆杰诈骗犯罪事实不清、证据不足，适用法律错误，辩护人为其作无罪辩护。一、关于起诉书指控第一起诈骗被害人申某犯罪事实，辩护人认为被告人与被害人之间的资金往来分为两个部分，第一部分是两人参与网络赌博输掉的部分，第二部分是被告人为其母亲生病住院而向被害人所借款部分。（一）关于被告人与被害人参与网络赌博输掉的部分款项，这一事实，被害人在第二次庭审中当庭自认。因此这一部分不是借款，不受法律保护，更不是被告人诈骗犯罪所得。（二）被告人母亲住院费用、去世丧葬费用均是向被害人所借款项。（三）被告人一直频繁使用申某银行卡透支、借贷，同时也一直在按照借贷规定还款。辩护人认为被告人没有诈骗的故意，更没有实施诈骗的行为，被告人赵庆杰与被害人申某之间系民间借贷纠纷，不宜作为刑事案件处理。二、关于起诉书指控的第二起诈骗被害人王某的犯罪事实。公诉机关提供的证据主要有被害人王某的陈述和证人刘某的证言，刘某的证言证实王某是为了吃利息借给被告人一万元的，且当时被告人没有要王某这一万元。三、关于起诉书指控的第三起诈骗被害人杨某家的犯罪事实。起诉书指控的诈骗数额实际上是被告人未偿还的借款部分，且起诉书指控的本起犯罪数额经已经生效的民事判决确认为借款。被告人一直在还款，直道被害人挟要向法院起诉才停止。本案是典型的借款纠纷民事案件，不存在刑民交叉。四、被告的行为不符合诈骗罪的构成要件。刑法规定诈骗罪的构成要件是看是否具有非法占有目的，而是否具有非法占有目的要以客观事实反映主观事实。认定行为人是否具有非法占有的目的，应当综合考虑借款人与贷款人的相互关系、借贷理由及用途、不能按期归还的原因和态度等多方面的情况，结合事前、事中、事后的各种主客观因素进行整体判断。在与被害人案涉纠纷中，被告人赵庆杰从未否认过借款事实，且持续不断向二人偿还款项，被告人不具有非法占有的故意，不符合诈骗罪的构成要件。且根据相关法律规定，如果行为人主观上并无非法占有的目的，即使客观上使用了一些欺骗方法，由于其意志以外的客观原因，致使所借款物一时无力偿还，仍属于民事借贷纠纷，不应以诈骗罪论处。考察借款人的偿还能力或主观故意应当以其借款时这一时间点为准。认定被告人赵庆杰具有非法占有目的的时间点为其不能偿还时，并已经意识到或者至少应该意识到自己已无偿还能力时为宜。而在被告没有偿还能力时，被告便外出打工，以便早日偿还所借款项。五、被告人赵庆杰的态度。被告人赵庆杰没有犯罪记录且当庭表示愿意偿还被害人借款。综上，被告人赵庆杰在本案中无虚构事实或隐瞒真相的行为，亦无非法占有他人财物的目的，赵庆杰的行为不符合诈骗罪的构成要件。公诉机关认定被告人赵庆杰犯诈骗罪的事实不清、证据不足，依法不能成立。经审理查明：1、2018年4月份，被告人赵庆杰通过微信添加附近的人功能与申某认识，2018年6月-2019年6月间，被告人赵庆杰与申某共同赌博及赵庆杰以母亲生病等理由，在新乡市道清路新一街附近的德众苑小区三单元1704室内等地，共计向申某借款255666.48元。后赵庆杰及其妻子向申某偿还部分借款。2、2018年6月，被告人赵庆杰通过微信添加附近的人功能与被害人王某认识，后虚构自己名下有半挂车、路虎车、物流公司、房产等资产情况。2018年8月，被告人赵庆杰以物流货运部需要资金周转为由，在新乡市道清路新一街附近的德众苑小区三单元1704，骗取王某16000元。3、2017年2月份，被告人赵庆杰通过微信添加附近的人功能与被害人杨某家认识，后虚构自己名下有半挂车、路虎车、物流公司、房产等资产情况。2018年4月-2018年6月间，被告人赵庆杰以物流公司需要垫付货款、资金周转等理由，在新乡市道清路新一街附近的德众苑小区三单元1704室内等地，多次共计骗取杨某家121000元。认定上述事实的证据有：1、被告人赵庆杰的照片、户籍证明、前科证明证实被告人赵庆杰的基本情况及经查询被告人赵庆杰无违法犯罪记录。2、被害人、证人信息证实各被害人及证人的基本情况。3、借条证实被告人赵文杰向申某借款155700元。4、到案经过证实被告人赵庆杰系主动投案。5、起诉书、转账记录、诉讼费凭证、民事判决书证实杨某家于2019年8月7日向新乡县人民法院提起诉讼，请求法院判令被告人赵庆杰偿还原告杨某家借款12.5万元。新乡县人民法院于2019年11月12日作出（2019）豫0721民初1937号判决，判决赵庆杰于判决生效后十日内偿还杨某家借款121000元及利息。6、调查证据通知书。7、辨认笔录证实王某辨认出赵庆杰是自称物流公司老板并以物流公司周转资金等名义骗其钱的人。刘某辨认出赵庆杰就是自称有运输公司，有货车，有酒吧并骗了王某1万多元的“小杰”。杨某家辨认出赵庆杰就是自称物流公司老板并以物流公司周转资金等名义骗取其钱的人。杨某家辨认出配合赵庆杰一起骗取其和申某钱的“小涛”，真名叫荆某。姜某辨认出赵庆杰是2019年1月24日晚上请其和申某吃饭的人。曹某辨认出赵庆杰的照片。8、视听资料：光盘2张。9、证人荆某证言证实其小名叫“小涛”，其和赵庆杰是一个村的。其经常去新乡市开发区道清路德众苑赵庆杰租的房里找他玩，多次见到赵庆杰和申某在床上躺着玩百家乐。赵庆杰近两三年没有工作，都是打百家乐赌博。其见赵庆杰开过路虎车，但不知道是不是赵庆杰的。其是通过赵庆杰认识申某的，赵庆杰刚开始介绍说他俩是朋友关系，后来说是男女情人关系。在德众苑小区的凉亭里，其用申某的手机帮她填写过办信用卡的资料。其之前在贷款公司干过，知道把卡的流程，所以赵庆杰让其帮忙办理。其就用申某的手机帮她填写个人资料，包括工作单位、邮箱等，应该办了四五张信用卡，有兴业、民生、中信、浦发等，办好后按她本人提供的地址、身份信息邮寄。其经赵庆杰介绍还给杨某家操作过办贷款，其帮杨某家办了浦发、交通卡、微粒贷，她自己操作办理了邮政、工商卡。10、证人原某证言证实其和赵庆杰是朋友关系，赵庆杰在德众苑东南角一栋楼里一单元17楼租了一个工作室，主要玩百家乐。其在德众苑看到赵庆杰和申某在床上用笔记本玩百家乐，其当时问申某一天能挣多少钱，申某说几百元。其是通过赵庆杰认识申某的，赵庆杰说他俩是情人关系。赵庆杰名下没有路虎车、物流公司和拉货的大车。其在赵庆杰的工作室还见过荆某。11、证人崔某证言证实其和申某是闺蜜，其不认识赵文杰，只知道他是申某的老板。2018年底，申某给其打电话，打通后她说她也说不清，让老板给其说，然后赵文杰接过电话给其说他有一辆路虎车，想抵押贷款。其让他把行车证拍过来，他说车在郑州，其说那没法办理。其问赵文杰名下有房子没有，他说有个复式楼，其说现在房价高，用房子贷款会更多一点，他说不想用房子贷款，这个事情就没有办成。2019年初时，申某和其在一块时，给赵文杰打电话说卡该还了，赵文杰说他在郑州，物流上的车收编了，等打钱了，卡在别人那里，申某问赵文杰要了拿卡人的电话。其当时感觉这个人不可信，还对申某说不能再借给他钱了。赵文杰找其办POS机的时候用的是他媳妇的身份证号，申某给其说是赵文杰有不良记录办不成。其听申某说赵文杰给她打的欠条故意把名字和身份证号写错了。12、证人姜某证言证实2019年1月24日，赵庆杰在朗公庙附近无证驾驶，行车证被警察扣了，赵庆杰联系申某问有没有熟人，申某就通过其找熟人帮赵庆杰把行车证拿回来了，所以赵庆杰当天晚上就请其和申某在小四川饭店吃饭。吃饭时，赵庆杰说他是干物流生意的，名下有三辆半挂车、一辆小车。还有一次申某向其借一万元钱，说是赵庆杰急用钱，其就同意借给申某了。13、证人曹某证言证实其想办信用卡，所以申某介绍其去德众苑小区找“小涛”，其通过“小涛”办理了一张兴业银行信用卡。赵庆杰当着其和申某的面说他有三辆半挂车，有自己的物流公司。14、证人赵某证言证实其是赵庆杰的大姐，赵庆杰没有物流公司，前几年赵庆杰跟其大妹妹跑过大车。赵庆杰家收入不高，其母亲看病的钱大部分都是赵庆杰出的，出了多少钱其不知道。15、证人刘某证言证实其和王某是同事。2018年8月份，王某让其去找“小杰”办信用卡，其和王某一起去“小杰”租赁房子的小区里，由于其支付宝没有信誉，所以没有办成信用卡。王某拿出10000元现金给“小杰”，“小杰”当时没有接，说等一会儿。后来其和王某一起走的时候，其问王某把钱给“小杰”了没有，王某说给了，没有打条。“小杰”用王某的10000元钱是每天300元的利息，利息通过微信转账的方式转给她。王某说钱放在“小杰”那里很合适，每天300元利息。“小杰”说他有几家运输公司，有货车，还有酒吧。16、证人申某陈述证实2018年5月份，其在翡翠明珠前台工作的时候，通过微信“附近的人”认识了一个自称做物流生意的老板赵文杰（真实姓名赵庆杰），他说他有三辆半挂车，一辆路虎车，华天公馆有200多平米的复式房，马庄小区有一个POS机贷款之类的工作室。一个月后，其和赵文杰在小案板饭店吃饭时，赵文杰看了其手机后说其的芝麻信用分挺高的。2018年6月初，其和赵文杰在马庄小区楼下见面，赵文杰称他的物流公司需要垫付30万元货款，其说没有钱，赵文杰就拿其的手机看了说其微粒贷里有16000元可以借给他，他就用其手机操作，通过微粒贷贷款了16000元转到他微信上。2018年7月份的一个晚上，在马庄小区的工作室，赵文杰以物流需要用钱为由，向其借钱，他让一个叫小涛（真名荆某）的人，用其身份证通过小涛自己的手机操作，用向其索要了验证码后，办了两张信用卡，分别是民生银行和兴业银行，办过后其就回家了。这两张信用卡邮寄到其手里之后，其将信用卡和一张兴业银行储蓄卡给赵文杰，赵文杰说这些卡他用半年，年底还给其。几天后，赵文杰说为了还款方便，让其把这三张银行卡给成他的手机号，其就去银行更改了，更改后又将卡给了赵文杰。2018年9月份，赵文杰说他在原阳一个厂里投了10万元，这10万元是他贷款贷的，分5个月还款，每月还2万元，向其借钱还每月2万元的贷款，还向其保证到年底一次性还给其。于是其借了其二姑6000元钱在2018年9月14日通过支付宝转给了赵文杰，借了其三姑14000元分别于2018年9月21日、9月22日10月1日通过支付宝转给赵庆杰6000元、3000元、5000元，借了其朋友陆梅5000元在2018年10月1日通过支付宝转给赵庆杰4000元，2018年12月19日通过支付宝转给赵庆杰1000元，借了其朋友小月10000元，于2018年12月19日通过支付宝转给赵庆杰10000元。这些钱借给赵文杰后，赵文杰一直没有还给其。2018年1月23日，赵文杰说他同学杨家以打百家乐的名义起诉他，要求他还钱，并向其借钱2万元。其说只有1700元钱，赵文杰说让其想想办法，于是其将手里1700元钱通过微信转给赵文杰，两天后，其借了朋友张学锋2万元后通过支付宝转给赵文杰。赵文杰说10天后，物流这边的钱到手后，把欠其的钱一次还清，后来还是不了了之。2018年11月9日，其去找赵文杰要钱，赵文杰让其再办一张浦发信用卡，其当时不同意，赵文杰向其保证一定还钱，于是其相信了。后来赵文杰让小涛来再给其办一张浦发信用卡，其把身份证给了小涛，小涛通过他自己的手机，并用赵文杰的手机号收的验证码，办好后其就回家了。这张信用卡办好后，其将卡给了赵文杰。2019年6月份，其找赵文杰要这三张信用卡和一张储蓄卡，赵文杰一直以在郑州为由不跟其见面。2019年6月27日，赵文杰让出租车司机给其送来兴业银行和民生银行信用卡，其查了一下浦发信用卡的情况，查后发现赵文杰在其不知情的情况下使用其浦发信用卡欠款138682.08元，其立即给赵文杰打电话说这件事，赵文杰不承认这十几万元钱，后来赵文杰就不接电话了。赵文杰是无业游民，也没有华天公馆的复式房、路虎、物流公司等，马庄小区的工作室是其租的房。赵文杰中间零零碎碎也还过其钱。2019年3月20日，赵庆杰去给其送信用卡倒卡还钱时，其让赵庆杰写了一张借条，为了给赵庆杰宽限点时间，把日期写到了4月1日。5月份，其去找赵庆杰要钱时才发现赵庆杰写的借条的身份证号、日期、大写金额都是错的，借条上赵庆杰的电话135××××3369应该也是假的。赵庆杰只承认给其欠条上写的15万元，浦发银行卡上的钱款他不承认。浦发信用卡还在赵庆杰那里，卡已经被冻结了。6月20日，其去找赵庆杰要这张卡，赵庆杰说不在他那里，等忙完他母亲的白事就将卡还给其，还说他三姐将车抵押了，先弄十万元还其钱。其问赵庆杰浦发卡在哪里，他说在别人手上，其让赵庆杰用其手机给那个人打电话，对方接电话了，说在小冀，但是卡不能给其，她只跟赵庆杰照头。当时其还不知道这张卡欠十几万元的情况，还有他母亲的白事，其不想打扰那么多，所以就回家了。后来拿其浦发信用卡的那个女的跟其电话联系说她打卡里的钱都被扣了，让其还钱，其拒绝了。其兴业信用卡尾号是9103，民生信用卡尾号是9306，浦发信用卡尾号是3280。17、被害人王某的陈述证实2018年农历六七月份，其在新乡太平洋保险公司上班时，通过微信搜索附近的人添加了一个自称赵文杰（赵庆杰）的人。赵庆杰自称是在新乡开物流货运部的，手里有三四辆半挂车，一辆路虎，在马庄一个小区里有两套房，在原阳厂里有股份，他还说他有个叫“小涛”的朋友会办信用卡、办贷款。农历七月份，其想办张信用卡做点小生意，其就联系赵庆杰帮其办信用卡。其去马庄赵庆杰住的地方找他，他让其把身份证给他，然后他让“小涛”在其手机上操作，说是要给其办光大银行信用卡，结果操作了半天也没弄好。赵庆杰说其征信有问题。接着赵庆杰说他货运部资金不足，需要周转资金，问其有钱没，其说没有，赵庆杰说其信用卡上还有额度，他想套出来6000元用，其感觉赵庆杰应该是刚才在操作其手机时偷偷看其信用卡额度了。赵庆杰承诺说就用几天，周转过来立马还给其，每周给其100元利息。等信用卡该还款时就将钱还给其，要是给不了就把手续费给其出了，其就同意了。几天后，其和赵庆杰在微信上闲聊时，赵庆杰得知其在银行有10000元的买房定存款，于是给其说想让其把钱拿出来放到他那，他给其出利息。于是其去小冀镇万德隆超市旁边的农业银行，从其尾号2579的农行卡中取出10000元现金，然后其和刘某去赵庆杰住的地方把现金给了他。赵庆杰是以物流资金周转为借口让其将10000元钱放到他那里的。至今，赵庆杰没有将16000元还给其。其从2018年农历十月份开始找赵庆杰要钱，先是给他打电话，他不接，其又四处打听找到赵庆杰的家庭住址，也没有找到赵庆杰，后来，赵庆杰的母亲出院回家的时候其找到赵庆杰问他要钱，赵庆杰说现在没有钱，赵庆杰大姐说他母亲刚出院，等过几天让赵庆杰赶紧把钱还上，赵庆杰还不上的话，她替赵庆杰还。后来其再也没有联系上赵庆杰。18、被害人杨某家的陈述证实其和赵庆杰是2018年2月份通过微信附近的人添加的好友，赵庆杰给其说他是做物流的，自己有几辆大车，其中还有租赁别人的大车，还说他的车都是出境的车，微信还给其发过出国证件的照片，他自己开的是别克商务车。2018年4月份，赵庆杰以做物流生意需要周转资金等名义来新乡县小冀找其，借走其6000元现金，并许诺一周还给其。一周后，赵庆杰又在小冀借走其2000元现金。过了一段时间，赵庆杰给其打电话说他朋友小涛（荆某）公司的司机送货路上出事了，其当时不信，2018年6月1日，赵庆杰和小涛开着别克车来小冀万德隆超市停车场找其，见面后，小涛说他公司的司机送货出车祸，在医院住院，等钱做手术，其就相信了，但是其没有钱。赵庆杰说可以通过手机微粒贷贷款，于是小涛拿着其手机操作，贷了37000元，立马就转走了。转走后不到一小时，赵庆杰又以他的物流公司投标需要钱为由，又让小涛用其手机通过支付宝网商贷支走65000元。后其和赵庆杰说贷款那么多钱还利息的事，赵庆杰说周转45天就还给其，期间给其1分的利息。2018年5月份，赵庆杰通过小涛用其手机申请好几家信用卡，最后办下来交通、浦发、邮政、工商四个银行的信用卡，其还将自己的民生银行信用卡给了赵庆杰，赵庆杰总共从这5张卡里套出来117000元。赵庆杰还以方便还款为由让其把信用卡预留的手机号换成他的手机号，其不同意，赵庆杰就让其又办了一张手机卡，将其名下的信用卡预留手机号换成其新办的手机号。之后其一直催赵庆杰还钱，赵庆杰将其微粒贷和支付宝贷款的钱还齐了，还给了其4000元还信用卡利息。赵庆杰给其介绍说小涛是卖汽车的老板，当时小涛在场，他是默认的，其问小涛什么时候能还，小涛说十五天后他的货款到了，马上就能还。赵庆杰共骗了其现金8000元，信用卡117000元，一共125000元。19、被告人赵庆杰的供述与辩解称其与申某在2018年6月通过微信附近的人添加的好友。2018年6月至2018年11月期间，申某基本上每天都去德众苑找其。其借过申某很多钱，目前没还的钱还有二十五万到二十六万左右，都是以打百家乐赌博和其母亲住院需要钱的名义借的，这些钱有些是借的现金，有些是从申某的信用卡套现出来的。申某知道这些钱是用于赌博，其在微信上给申某自我介绍时就告诉她说其没有工作，天天玩百家乐赌博，以前是跑大车的，现在在找工作。通过申某信用卡套现出来的钱都存入其工商和农行卡上了。其向申某借的钱有9万元是给其母亲看病了，其他的十五六万元是其和申某玩百家乐赌博时输掉了。2018年6月初，申某想玩百家乐，她说她的微粒贷能贷出16000元，于是她主动将这笔钱贷出来，其和申某一起玩百家乐输了。2018年7月左右，申某想办信用卡，用来倒卡套现，问其身边有没有能办信用卡的熟人。其找到荆某帮她办理，其和申某、荆某一起去银行办了2张信用卡，分别是民生银行（15000元额度）和兴业银行（30000元额度），之后信用卡寄到申某那边，申某说她不想让她丈夫知道她办卡的事情，于是将两张信用卡和密码给其用了，并将绑定的手机号换成其的。其用这两张卡套现出来45000元，全是其和申某一起玩百家乐赌博输了。其和申某是情人关系，发生过性关系，所以申某愿意将信用卡交给其使用。2018年9月至11月在德众苑期间，其和申某一起玩百家乐，申某陆续输了24000元左右，2018年12月其和申某一起去中原宾馆开房玩百家乐，申某又输了11000元。2018年11月，申某找其说想再办一张信用卡，继续赌博回本，于是其让荆某又给她办了一张浦发信用卡，额度是30000元。其和申某一起玩百家乐又把这30000元输了，之后额度自动提升到40000元，这1万元是其帮申某充值到赌博网站，申某自己玩百家乐输了。2019年4月，其母亲住院，其向申某借钱，申某说没钱，4月中旬浦发银行给其打电话说申某卡里有8万多元“万用金”，其找申某借这个钱并答应给她利息，于是申某从万用金里贷出来8万多元全借给其了。其5月份中旬在同一天分两笔还到浦发银行卡11000元，5月底又还了4000元左右。也就是这8万多元的万用金中，其一共还了15000元左右，不算利息和滞纳金的话还欠65000元左右。其母亲是2019年4月份住院，住了2个半月，然后去世了。其母亲住院花了十几万元，其拿了9万元，大部分都是取的现金。其和申某是在新葡京网站上玩百家乐赌博。2018年6月份，申某去德众苑找其说想玩百家乐赌博，让其给她注册账号，其帮申某注册了账号。百家乐的玩法是进入新葡京网站后，点百家乐游戏，里面是一个扑克牌比大小的游戏，可以押庄或者闲。其自己在百家乐也有账号和网址。在新葡京网站上点充值选项，可以用银行卡转账、微信或支付宝充值。其一般都是用支付宝充值。其和申某玩百家乐赌博是各自用各自的账号，申某出钱，其来操作。其是2018年6月租的德众苑三单元1704室，租金是每月800元，其一共在这里住了6个月零7天，在德众苑期间平均每月开销6000元左右。其这些开销用的是其打工挣的七八万，以及从百家乐赢的钱和向别人借的钱。荆某小名小涛，是其同村发小，他以前在贷款公司工作过，了解信用卡办理流程，每次给申某办信用卡都是荆某去办的。原某小名龙龙，其是发小。其和杨某家认识五六年了，其向杨某家借的钱记不清了，还没有还完的最多还有15万，有转账有现金，也有用荆某给他办信用卡套现的钱。其向杨某家借钱都用于玩百家乐了，输了几千元，还有4万元借给一个现在不联系的人了。其名下没有财产，也没有路虎车，没有物流公司。赵文杰是其小名。公安机关出示的借款人为赵文杰的155700元借条是其和申某一起玩百家乐赌博输的钱，她说算其借的。公安机关出示的其于2018年6月1日给杨某家所打的20万元借条是其签字的，这20万元是其和杨某家商量好要一起干电动车生意，后来没有开成。这20万元其还给杨某家一半，另一半其给杨某家说其要拿去用。其中的4万元其借给一个现在联系不上的人了，剩下6万元其自己用了。其不认识王某。以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且相互印证，予以确认。本院认为，被告人赵庆杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人及其辩护人关于被告人赵庆杰没有诈骗被害人申某的辩护意见，结合申某的证言与被告人赵庆杰的供述与辩解及庭审质证情况，被告人赵庆杰与申某共同参与百家乐赌博，被告人母亲生病时向申某借款说明申某对赵庆杰的借款原因是明知的，不存在被告人赵庆杰虚构事实，隐瞒真相的行为，故起诉书指控的被告人赵庆杰诈骗申某的事实本院不予支持，对辩护人的该项辩护意见本院予以采纳。被告人及其辩护人关于被告人没有诈骗王某及杨某家的辩护意见，经查，公诉机关提供了赵庆杰银行卡交易明细以及证人证言、被害人陈述等证据，经庭审质证，能够证实被告人赵庆杰虚构其资产情况，并以垫付货款、资金周转为由骗取害人王某、杨某家钱款。证人刘某与被害人杨某家的证言不存在矛盾，刘某的证言可以证实被害人杨某家将钱给了“小杰”，且“小杰”也向刘某虚构其名下资产情况。被告人赵庆杰与被害人杨某家之间不是民间借贷关系，被害人杨某家是基于被告人赵庆杰虚构的资金情况，才向赵庆杰借款，且赵庆杰将借到款项用于赌博，可以证实被告人赵庆杰虚构事实，隐瞒真相，且具有非法占有的目的。故对该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人赵庆杰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月13日起至2023年11月12日止）。二、责令被告人赵庆杰依法返还被害人王民琴人民币16000元，被害人杨增家人民币121000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭 黎人民陪审员  王文卡人民陪审员  杨秋会二〇二一年三月十六日书 记 员  陈梦欣