浙江省永康市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）浙0784刑初38号 公诉机关浙江省永康市人民检察院。 被告人王孟武，男，1979年10月23日出生于浙江省永康市，汉族，初中文化，家住浙江省永康市。2007年12月3日因犯赌博罪被本院判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币十万元。因本案于2020年6月3日被刑事拘留，同年6月28日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。 辩护人陈文武，浙江三星律师事务所律师。 被告人王孟燕，女，1988年7月18日出生于浙江省永康市，汉族，大专文化，家住浙江省永康市。2020年11月2日因本案被永康市公安局取保候审。 辩护人卢爱容，浙江律明律师事务所律师，系永康市法律援助中心指派。 浙江省永康市人民检察院以永检检二刑诉〔2021〕3号起诉书，指控被告人王孟武、王孟燕犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察院张子成出庭支持公诉。被告人王孟武及其辩护人陈文武、被告人王孟燕及其辩护人卢爱容均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2009年5月至2012年12月期间，被告人王孟武以永康市梅地亚大酒店需要资金、银行还贷需要资金等为由，承诺在一定期限内还本付息，以口口相传等方式同时向社会不特定对象、亲友以高利借款的方式进行非法集资，过程中还以房屋抵押担保、银行借贷担保的方式进行变相非法集资。被告人王孟燕系永康市梅地亚大酒店有限公司法人，负责酒店的财务工作，且在上述期间积极协助被告人王孟武收取借款及支付利息，并在部分借款人借条上签字盖章，还促使部分借款人完成借款。经查，被告人王孟武伙同被告人王孟燕向项某等24名被害人共计非法集资4244万余元，除支付利息等外，剩余资金因经营永康市梅地亚大酒店、海南三亚ＫＴＶ等造成亏损，造成24名被害人实际损失至少达2770.5万余元。被告人王孟武因无力偿还本金于2012年12月出逃。 经永康市公安局民警电话联系后，被告人王孟燕于2020年6月29日主动到永康市公安局东城派出所接受调查。 为证明上述事实，公诉机关提供了人口信息、到案经过、举报材料、公告、接受证据清单、银行流水、前科材料、借条、被告人王孟武、王孟燕的供述、被害人项某、李某1、王某1、应某1、程某1、周某1、杜某、王某2、王某3、王某4、田某、王某5、鲍某、邵某、王某6、胡某1、程某2、胡某2、王某7、王某8、李某2、朱某、应某2等人的陈述、民事判决书、个人保证合同。据此，认为被告人王孟武、王孟燕违反国家金融管理法规，未经国家有关部门批准，吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二人刑事责任。被告人王孟武、王孟燕系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条。被告人王孟燕在共同犯罪中起次要作用，系从犯；自动投案后能如实供述自己的罪行，系自首，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十七条、第六十七条第一款。提请本院依法判处。 被告人王孟武、王孟燕对指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经审理查明：2009年5月至2012年12月期间，被告人王孟武以永康市梅地亚大酒店需要资金、银行还贷需要资金等为由，承诺在一定期限内还本付息，以口口相传等方式同时向社会不特定对象、亲友以高利借款的方式进行非法吸收公众存款。被告人王孟燕系永康市梅地亚大酒店有限公司法定代表人，负责酒店的财务工作，且在上述期间积极协助被告人王孟武收取集资款及支付利息，并在部分借款人借条上签字盖章，促使完成部分借款。经查，被告人王孟武伙同被告人王孟燕向项某等24名被害人共计非法吸收资金3859万余元，除支付利息等外，剩余资金因经营永康市梅地亚大酒店、海南三亚ＫＴＶ等造成亏损，被告人王孟武因无力偿还借款于2012年12月出逃。至案发归还本金483.5万余元，支付利息475.26万余元。具体事实如下： 1、2012年1月17日，被告人王孟武以月利2分向被害人项某借款80万元，至案发支付利息至少8万元，未归还本金。 2、2010年2月至2012年3月，被告人王孟武以月利2至3分共向被害人李某1借款570万元，至案发支付利息至少180万元，未归还本金。 3、2011年12月5日，被告人王孟武以月利2分向被害人王某1借款50万元，至案发支付利息至少4万元，未归还本金。 4、2012年4月18日，被害人应某1经王叶林介绍为被告人王孟燕向银行申请贷款145万元提供保证担保。贷款到期后，被告人王孟燕未按时归还，后由被害人应某1代为偿还该笔贷款。 5、2012年12月15日，被告人王孟武经人介绍以月利2分向被害人程某1借款40万元，至案发未支付利息，归还本金为5000元。 6、2012年5月，经被告人王孟武与周某2、王某3协商，由王某3作为借款人向银行贷款325万元，被害人周某2用房产提供抵押担保，后将发放的贷款直接交付被告人王孟武支配使用。为便于房屋抵押担保借款，被告人王孟武代周某2缴纳了土地出让金30万元。后在被告人王孟武未能偿还情况下，由被害人周某2代为偿还该笔贷款。 7、2011年2月23日，被告人王孟武以月利1.5分向被害人杜某借款20万元，并由被告人王孟燕出具借条，至案发支付利息4.5万元，未归还本金。 8、2012年2月27日，被告人王孟武以月利2分向被害人王某9借款47万元，至案发支付利息84600元，未归还本金。2012年12月25日，被告人王孟武向被害人王某2（系被害人王某9儿子）、单某夫妇借款10万元，未约定利息，至案发未支付利息及归还本金。 9、2012年4月至2012年7月，被告人王孟武向被害人王某3共计借款430万元，未约定利息，至案发未支付利息及归还本金。期间，为便于房屋抵押担保贷款，被告人王孟武为被害人王某3缴纳土地出让金53万余元。 10、2011年12月18日，被告人王孟武以月利2.5分向被害人周某3借款30万元，至案发支付利息82500元，未归还本金。 11、2010年5月1日、2011年1月13日由王叶林出面为被告人王孟武以月利1.5分分别向被害人王某4借款15万元，合计30万元。2012年6月18日，被告人王孟武以月利1.5分向被害人王某4借款10万元。上述借款至案发支付利息94500元，未归还本金。 12、2012年11月29日，被告人王孟武向被害人田某借款70万元，未约定利息，至案发未支付利息及归还本金。 13、2012年1月至2012年12月，被告人王孟武以月利3分向被害人王某5共计借款45万元，至案发未支付利息至少5.4万元，未归还本金。 14、2011年5月，被告人王孟武以月利2至3分向被害人鲍某借款300万元，至案发支付利息至少90万元，归还本金150万元。在催讨过程中，经双方同意，被告人王孟武用一只价值30万余元的手表进行抵债。 15、2012年12月17日，王叶林出面为被告人王孟武向被害人绍某借款100万元，未约定利息。至案发时未支付利息及归还本金。后被害人绍某对王叶林提起民事诉讼并申请执行。 16、2011年6月至2012年12月，被告人王孟武以月利2至2.5分共向被害人王某6借款110万元，至案发支付利息至少18.5万元，未归还本金。 17、2011年12月至2012年12月，被告人王孟武以月利2.5至3分向被害人胡某1共计借款320万元，至案发归还本金200万元，至少支付利息35万元。 18、2011年2月15日，王叶林出面为被告人王孟武以月利1.5分向被害人程某2借款15万元。2012年2月18日，王叶林再次向被害人程某2借款35万元，连同先前借款，由王叶林重新出具借款为50万元的借条，并约定月利为2分。至案发支付利息11.7万元，未归还本金。 19、2012年9月30日，被告人王孟武以月利5分向被害人胡某2借款300万元，至案发支付利息至少15万元，归还本金20万元。 20、2012年8月至2012年11月，被告人王孟武以月利3分向被害人叶某借款100万元，至案发支付利息至少5万元，未归还本金。 21、2009年6月至2009年7月，被告人王孟武以月利1.5分向被害人王某8借款62万元，至案发支付利息6万元，未归还本金。 22、2012年4月3日，被告人王孟武以月利3分向被害人李某2借款200万元，至案发支付利息至少6万元，未归还本金。 23、2012年9月19日，被告人王孟燕向中国光大银行金华分行贷款480万元，被害人朱某用其房屋为上述贷款提供抵押担保。后因被告人王孟燕未按时支付利息，银行提前收回该笔贷款，并由被害人朱某于2013年9月28日代为偿还贷款本息240万余元，后被害人朱某以追偿权为由向本院提起民事诉讼并申请执行。另有，被害人朱某在2012年11月至12月出借给被告人王孟武共计60万元借款，至案发未有归还。 24、2012年，被告人王孟武以月利4分向被害人应某2借款500万元，至案发支付利息至少60万元，未归还本金。 经永康市公安局民警电话联系后，被告人王孟燕于2020年6月29日主动到永康市公安局东城派出所接受调查。 对被告人王孟武的辩护人提出担保人应某1、朱某为被告人王孟燕代偿的银行贷款不应计入非法吸收资金的意见，本院认为，被告人王孟燕向银行申请贷款不属于向不特定对象吸收资金，应某1、朱某在借款人王孟燕不能清偿贷款情况下代为偿还亦是履行担保人义务，综上，对辩护人的提出对应某1、朱某分别代被告人王孟燕偿还银行贷款145万元、240万元应在指控的非法吸收资金数额中扣减的辩护意见，予以采纳。公诉机关指控非法吸收公众存款数额不当，本院予以纠正。对该辩护人提出由王叶林出面借的款项不应进入非法吸收资金的辩护意见，本院认为，被告人王孟武指使、放任亲属为其向社会不特定对象借款，并将借款支配使用，亦是非法吸收资金的一种形式，故对该辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人王孟武、王孟燕违法国家金融管理法规，未经国家有关部门批准，向社会不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，提请本院依法判处二被告人的意见，予以支持。被告人王孟燕在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且具有自首情节，依法予以减轻处罚。被告人王孟武能够当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚。辩护人提出与上述相符的辩护意见，本院予以采纳。因本案发生在《中华人民共和国刑法修正案（十一）》之前，根据从旧兼从轻原则实行。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王孟武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月3日起至2024年4月2日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。 二、被告人王孟燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决发生法律效力之日起七日内缴纳）。 三、涉案未追缴的赃款，责令被告人王孟武退赔各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  胡 兵 人民陪审员  陈军进 人民陪审员  黄 丽 二〇二一年三月五日 代书 记员  朱盼健 8- 7-