贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2021)黔27刑终18号 原公诉机关贵州省瓮安县人民检察院。 上诉人（原审被告人）黄正川，男，1986年8月25日生，汉族，初中文化，个体，福建省尤溪县人，住尤溪县，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2018年11月30日被福建省厦门市公安局江头派出所抓获，2018年12月7日被瓮安县公安局刑事拘留，2019年1月4日被依法逮捕。现羁押于瓮安县看守所。 辩护人任俊龙、李春兰，贵州道顺律师事务所律师。 贵州省瓮安县人民法院审理由贵州省瓮安县人民检察院提起公诉的被告人黄正川犯信用卡诈骗罪一案，于2019年12月9日作出（2019）黔725刑初166号刑事判决，原审被告人黄正川不服，向本院提出上诉。2020年9月29日，本院作出（2020）黔27刑终6号刑事裁定，撤销瓮安县人民法院（2019）黔2725刑初166号刑事判决，将本案发回瓮安县人民法院重新审判。瓮安县人民法院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理，并于2020年12月29日作出（2020）黔2725刑初166号刑事判决。黄正川仍不服，再向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，不开庭审理了本案，现已审理终结。 原审认定，被告人黄正川为首的犯罪团伙，利用特制的读卡器、针孔摄像头安装在银行自动取款机上盗取他人银行卡磁条信息数据和密码，再将盗取的银行卡磁条信息数据通过相关软件、写卡设备伪造银行卡，使用伪造的银行卡和盗取的密码，通过POS机刷卡和现金取款的方式盗刷盗取他人银行存款人民币547466元。具体犯罪事实如下： 林某2（已判刑）受黄正川邀约、指使，为谋取非法利益，利用李某4、赵某2、王某2、戴某、叶某、詹某、张某的身份信息和银行卡办理30余台Ｐ**机，由黄正川提供伪卡和密码，盗刷盗取赵某1等二十一人的银行卡存款达472466元。林某2还利用黄正川提供的数据和设备伪造银行卡，使用伪卡取款75000元。李某4、赵某2帮助林某2到多个银行提取盗刷的现金。 为证实上述事实，原审对下列证据进行了庭审举证质证： （一）书证 1．受案登记表、立案决定书、报案材料证实：被害人赵某1、陈某1、桂某、郑某1、杨某1、禹某、杨某2、苏某、皮某、石某、刘某1、龙某、崔某、韩某、周某、罗某、方某、塔某的克、黄某、王某、张某先后向本地公安机关报案，贵州省瓮安县公安局、余庆县公安局、凯里市公安局、威宁县公安局、赫章县公安局，湖北省武汉市公安局、武汉市公安局青山分局，北京市西城区公安分局、湖南省宁乡县公安局、株洲市公安局荷塘分局，新疆自治区乌鲁木齐市公安局，安徽省淮北市相山公安分局，山东省济南市公安局分别立案侦查。 2．户籍信息证实：黄正川具备完全刑事责任能力。 3．到案经过、寄押情况证明证实：黄正川于2018年11月30日在福建省厦门市湖里区祥店国贸阳光门口被厦门市公安局江头派出所抓获，12月1日至6日期间寄押于厦门市第一看守所。 4．拘留证、逮捕证证实：黄正川于2018年12月7日被瓮安县公安局刑事拘留，2019年1月4日被依法逮捕。 5．搜查证、搜查笔录、扣押物品文件清单证实：公安机关在黄某1租住房查获笔记本电脑一台、ＤＥＦＴＵＲ卡槽一台、电笔二套、ＰＯＳ机一台、工具箱一个、疑似伪卡三十九张、银行卡三张、身份证三张、手机二部、电话卡二张。公安机关在曾某、钟某1、谢某1住宅查获手机、电脑、读卡器、银行卡、电笔、工具箱等作案工具。昆明市公安局提供华夏银行门口及ＡＴＭ机监控视频及查获的银行卡信息盗取器、摄像头装置。 6．瓮安县公安局情况说明证实：根据腾讯公司官方答复，因聊天记录属于私人信息，官方不予保存，故无法调取QQ及微信聊天记录。 7．调取证据材料证实：公安机关调取POS机注册信息及涉案人员、被害人银行账户流水。被害人被盗刷款项进入对应的POS机绑定银行账户。被害人及对应POS机的使用商家、使用人和盗刷金额。 8．华夏银行昆明分行报告证实：2017年3月10日，该行发现其取款机被加装非法设备，抓获两名嫌疑人。 9．通话记录证实：2017年1月6日至11日期间，王某2139××××5252手机号与林某2138××××0551手机号、李某4137××××7753手机号有多次通话记录。 10．提取笔录、银行账户明细对账单证实：公安机关依法提取了王某、李某、苏某、来某、门某、张某、张某、张某、张某吉林银行个人明细对账单；提取张洪溪吉林银行卡复印件；提取张某、陈某、王某、陈某、来某、门某、张某、张某、张某的银行卡流水；提取银行ＡＴＭ机监控录像光盘；提取黄某4、詹某等人2017年7月7日至8月5日期间在吉林银行ＡＴＭ自动取款机安装设备实施诈骗犯罪被盗卡数据1份。18人损失金额共计159979.85元。 11．说明及磁卡信息证实：工行株洲分行2017年7月26日收到株洲市公安局经侦支队提供的两张磁条卡，经查询：6XXXXXXXXXXXXXXXXX6户主为肖某，开户行为株洲湘江支行；6XXXXXXXXXXXXXXXXX6户主为鲁某，开户行为江苏南京玄武支行。 经工行株洲分行查证：陈某、何某、杨某、熊某、曾某、丁某、黄某、张某、张某、夏某、刘某、高某、郭某、肖某、刘某、朱某、周某、李某被盗刷现金72万余元。 12．在逃人员登记表证实：公安机关对赖洪彬、黄正川、杨石林、钟起海等人上网追逃。 13．刑事判决书证实：同案犯犯罪事实认定情况及判决情况。 14．公安部通知证实：本案系公安部打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动第六批挂牌督办案件。 15．收条、民事判决书、领条证实：瓮安县公安局收到黄正川家属交纳盗刷银行卡案补偿款282537.89元并发还。 （二）被害人陈述及相关证据 1．赵某1陈述：其持有的瓮安农村商业银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX7）于2017年1月26日发生ＰＯＳ机刷卡消费109800元：14时24分36秒在福建厦门市雪兰办公用品店消费25800元；14时27分08秒在厦门市湖里区李某4食杂店消费26850元；14时29分05秒在泉州市云龙商贸有限公司消费27500元；14时30分18秒在厦门市翔安区随食加随递餐饮店消费25800元；14时30分56秒该卡在福建厦门市祥裕达超市消费3850元。 2．陈某1陈述、账户交易明细：其持有的瓮安农村商业银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX4）2017年2月24日被人在厦门市纤纤美容院支取19855元。 3．桂某陈述、账户交易明细、交易查询结果：2017年3月3日16时0分24秒，其持有的瓮安农村商业银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX2）被人在厦门市纤纤美容院支取9300元。 4．郑某1陈述：其持有的浙江农村信用社合作银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX4）2017年3月3日被人在厦门市0元。 5．杨某1陈述、账户交易明细：其持有的贵州余庆农村商业银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX6）2017年2月24日至25日，被人在厦门市虹鹭酒店ＰＯＳ机刷卡消费12925元，手续费188元。 6．禹某陈述、银行交易明细单：其持有的邮政银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX9）2017年1月18日在漳州市八尺楼酒店消费支出30000元。 7．杨某2陈述：2017年1月18日，其持有的邮政储蓄银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX3）在漳州市八尺楼酒店消费支出14600元。 8．苏某陈述、银行交易明细单：其持有的赫章县农村信用合作联社银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX8）2017年1月26日在福建厦门市车援汽车服务支取35000元。 9．皮某陈述、银行交易明细单：其持有的贵州省赫章县农村信用合作联社银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX7）2017年1月26日在福建厦门市雪兰办公用品公司支取7100元。 10．石某陈述、账户交易明细、交易查询结果：其持有的邮政银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX0）2017年1月18日在漳州市怡蓉旅社消费16700元。 11．刘某1的陈述、账户交易明细：其持有的威宁县农村信用合作社银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX2）2017年3月3日在厦门市虹鹭酒店ＰＯＳ机刷卡消费12990元。 12．龙某陈述、账户交易明细：其持有的威宁县农村信用合作社银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX1）2017年3月3日被人在厦门市纤纤美容院支取7800元。 13．崔某陈述：2017年1月10日，其持有的光大银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX4）在建瓯市明荣家庭农场消费5300元。 14．韩某陈述、账户交易明细：其持有的工商银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX8）2017年1月2日在泉州市连发建材消费21000元。 15．周某陈述：2016年11月19日，其持有的邮政银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX6）消费950元。 16．罗某陈述：2016年4月11日，其持有的汉口银行卡（9XXXXXXXXXXXXXXXX7）被人在ＰＯＳ机上盗刷8200010元。 17．方某陈述：2017年1月6日，其持有的汉口银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX1）在福建泉州市薇恋珠宝消费6600元。 18．塔某丽·某克陈述、账户交易明细及银行证明：其持有的农业银行卡（5XXXXXXXXXXXXXXXX1）2017年1月22日在漳州市珠宝消费10000元。 19．黄某陈述、交易明细清单：其持有的农业银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX5）2017年1月26日在厦门市张江艾西益商务公司消费10358元。 20．王某陈述、账户交易明细：其持有的工商银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX4）2016年12月30日在福建省泉州市极地非凡摄影POS机刷卡37000元。 21．张某陈述、账户交易明细：其持有的中国工商银行银行卡（6XXXXXXXXXXXXXXXX3）2017年1月2日在泉州市谷粒餐饮连锁消费16000元。 （三）证人证言 1．林某2证言：我使用的电话有138××××0551、171XXXXXXX4、171XXXX8687。阿川的真名叫王振川或黄振川，住福建省厦门市湖里区。2016年8、9月份，阿川从国外回来，叫我办几台Ｐ**机，他拿银行卡来刷，按总金额提成15%至25％给我。我找李某4、王某2、叶某、蒋某、傅某、詹某的身份证办了34台Ｐ**机，承诺取出来的钱按2％提成给他们。 2016年12月26日，阿川叫我带POS机到厦门市摩尔莲花去刷卡。阿川和几个江西人在一起，那次好像没有刷出钱来。我把POS机放在他们那里，阿川说他们要刷的时候打电话我再过去。 2017年1月初至26日期间，给阿川刷钱10多次，总金额三、四十万元；过完春节后到正月初八（2017年2月4日）江西人到福建刷钱3次，刷了十万块钱左右出来。 2017年1月初，阿川打电话叫我去厦门摩尔莲花刷卡，阿川和江西人钟哥、萍姐一起，阿川给我几张银行卡，有卡号和英文，看不出是哪家银行的，有的有密码，有的没有，没有密码的阿川说密码，我用李某4身份证办理的ＰＯＳ机来刷，阿川说卡上能刷多少就刷多少。钱刷到后，我打电话叫李某4把钱取来，我按2％提成给他，把我提成的部分扣除后剩下的钱拿给阿川。 2017年1月初，钟哥打电话叫我去摩尔莲花刷卡，钟哥和几个江西佬在一起，阿川不在，钟哥给我几张绿色的银行卡，有卡号和英文，看不出是哪家银行的。我记不清用的谁的POS机，钟哥报的密码，刷的多少钱也记不清楚了。我叫办POS机的人去取钱给我，我提成2％给他，后把我提成的部分扣除后将剩下的钱拿给钟哥。 2017年1月26日，除夕前一天，阿川叫我去厦门市湖里区裕兴大厦刷卡，阿川和几个江西佬在一起，阿川给我三张绿色银行卡，有卡号和英文，看不出是哪家银行的。阿川报的密码和取多少钱，刷成功2张，李某4的ＰＯＳ机上刷了7万9千多元，詹某的ＰＯＳ机上刷得差不多4万元。我叫李某4和詹某去取钱给我，我拿了9万给阿川他们，我分得3万，分了1万给詹某，分2400元给李某4。 2017年1月初，阿川叫我去摩尔莲花刷卡，他和几个江西佬在一起，给我几张蓝色的ＶＩＰ卡和几张绿色的银行卡，有卡号和英文，看不出是哪家银行的。阿川报的密码和刷多少钱，我用李某4的ＰＯＳ机成功1张近14万元，我叫李某4去取钱给我，我拿了105000给阿川他们，我分得了3万5千元，分了2000多给李某4。 2017年2月，阿川叫我去厦门市益翔首府刷卡，他和几个江西佬在一起，给我几张蓝色的ＶＩＰ卡和几张绿色的银行卡，有卡号，背面贴有密码和卡上金额，看不出是哪家银行的。我用傅某的ＰＯＳ机刷成功2张，一张刷得10000元，另外一张刷得11000元。傅某联系不上，但他的卡在我这里，我把卡拿给叶某取钱，我拿了17000元给阿川他们，我分得了4千元，从中分了1000多元给叶某，分了1000元给蒋双。 2017年2月，阿川叫我去益翔首府刷卡，他和几个江西佬在一起，给我几张蓝色的ＶＩＰ卡和几张绿色的银行卡，有卡号，背面贴有密码和卡上金额，看不出是哪家银行的。我用叶某的ＰＯＳ机刷成功2张，一张卡上有31000元只刷出来20000元，另一张刷得10800元。叶某把钱取来给我后，我拿了24000元给阿川他们，我分得了6000多，又分给叶某1000多元。 2019年3月10日，阿川叫我去益翔首府刷卡，他和几个江西佬在一起，给我几张蓝色的ＶＩＰ卡和几张绿色的银行卡，有英文，看不出是哪家银行的。我用蒋双的ＰＯＳ机刷成功1张近48000元，刷到叶某的ＰＯＳ机上。我叫叶某去取钱给我，我拿了3万6千元给阿川他们，我分得了1万2千元，从中分了1000元给蒋双、分了1000元给叶某。 还有几次的过程和前面差不多，具体是哪天刷得多少钱分不清楚了，每次都是我把我应得的部分扣除后将剩余部分拿给阿川他们。 阿川教过我怎么用系统。2017年1月中旬，我去福建省厦门市岛内摩尔莲花给他们刷卡，没有刷成，我开阿川的车回家，过了一两天阿川发给我三个银行账号和密码，叫我把里面的钱取掉。当时复制银行卡的设备在阿川的车上，一台笔记本电脑，一个比POS机大点的写卡设备，10张可以写卡的银行卡，电脑上面有英文软件。我回家后打开电脑，将写卡设备连接到电脑上复制卡的软件，输入要复制的银行卡号，按操作提示点击相应的按钮后，将可以写卡的银行卡在写卡设备上刷几遍就完成复制了。这次复制了3张银行卡出来，凌晨我将三张卡拿到厦门市湖里区华夏银行取钱，输入阿川发给我的密码，留了一些零钱，共取得4万多元，当天下午我取出3万9千元给阿川，剩余的钱自己留着了。 复制卡后的第二天，阿川发了2个银行账号和密码，叫我把钱取掉。这次在阿川的车上操作的，用可以写卡的带磁条的空白银行卡复制了2张银行卡，晚上20时左右，我拿卡到厦门市集美区工商银行取钱，输入阿川给我的密码，留了一些零钱，共取得2万多块钱。23时左右，我拿了2万块钱给阿川，剩余的钱自己留着了。 我总共办理34台Ｐ**机，花了17000元。李某48台、王某25台、叶某4台、蒋某4台、傅某4台、詹某10台，我总共刷了40万至50万。我给阿川他们刷卡分得大约9万多；我自己复制卡得了7万多，按20%提成了15000元左右，其余的钱都给了阿川。 阿青和王某1经常和阿川一起的，应该是和阿川在做这方面的事情，阿青的真名不知道，姓王或黄，住福建省厦门市同安区交界的益翔首府**。阿青和王某1的电话存在我的手机上的。 2．李某4证言：2016年10月，我问“兔子”现在做什么，他说用别人的卡取钱，到时候叫我。 第一次，2016年10月初的一天19时左右，他开车到后浦接我到集美区上的中国银行ＡＴＭ机那里，他进去取钱，我在车上等了两三分钟，他上车后拿了两千元给我。 第二次，2016年10月中旬的晚上11点左右，在官得的农业银行ATM机上，他拿了3张蓝色的VIP卡（密码是贴在卡的后面的）叫我去全部取了，我共取了2万3千元，把钱和卡给兔子，他拿了3千元好处费给我。 第三次，2016年10月20几号的晚上，兔子到后浦接到我去了官得的一个篮球场那里接了两个男子，其中一个我听兔子叫他“西装”。我们到上的中国银行ＡＴＭ机，兔子递了四五张蓝色的ＶＩＰ卡给我，叫我拿给那两个人去取钱。两个男子上车后，递了2万多元给兔子，兔子拿了2千元好处费给我。 第四次，2016年11月，兔子到后浦接我到他住的潘涂村，他住的二楼房间内有十几台P**机，拿了6、7张蓝色的VIP卡给我，上次取钱的两名男子来了，我和两名男子去了漳州市龙海角美，找了中国银行和兴业银行，我把卡给“西装”和另一名男子，他们取回来5万多元，回到厦门后我把钱给兔子，他给了2千块的好处费。 第五次，2016年11月中旬的一天下午四点钟左右，兔子、“西装”和我到厦门市海沧区的工商银行，兔子拿了一张工商银行卡给“西装”在柜台上取了9万多元。兔子给我1千元的好处费。 第六次，2016年12月初的一天凌晨两三点钟，兔子开车接到我和“西装”两个去了龙岩市，刚下高速兔子叫我们三个打车去市区取钱，拿了5、6张蓝色的VIP卡给我，我们三个找了华夏银行和交通银行，“西装”和另一名男子去ATM机上取了3万多，回到高速收费站把钱给兔子，到厦门后兔子拿了2千元好处费给我。 第七次，2016年12月初去取钱后一个星期左右的一天凌晨两三点钟，到龙岩市下高速后，兔子叫我和“小郑”、“西装”、前几次取钱的那名男子去市区内取钱，拿了5、6张蓝色的VIP卡给我，我们四个找到上次取钱的华夏银行和交通银行，我把卡给“西装”和另一名男子去ATM机上取钱，我和“小郑”在银行门口等，取了6千多，回到高速收费站把钱给兔子，到厦门后兔子拿了800元好处费给我。 第八次，2016年12月底的一天，兔子拿了一张农业银行的卡、一张邮政储蓄银行的卡给我，我和“西装”在厦门市交叉处的农业银行，“西装”在农业银行柜台取了4万多，在邮政银行ＡＴＭ机上取了6千多元。我把钱给兔子后兔子就走了，这次没有拿好处费给我。 第九次，2017年1月初的一天中午11点左右，兔子说有一笔14万多的钱打到我的建设银行卡上了，让我取出来。我到厦门市长安大厦的建行柜台上取了14万多，兔子开车过来，钱给兔子，他在车上拿了1万元的好处费给我。 第十次，2017年1月初的一天中午11点左右，兔子说有一笔3万多还是4万多的钱打到我的建设银行卡上了，让我取出来。下午两点多的时候，我到厦门市长安大厦的建行柜台取了4万元左右，兔子开车过来，钱给兔子，他在车上拿了1千元的好处费给我。 第十一次，2017年1月25日上午，兔子说有一笔两万多的钱打到我的建设银行卡内了，叫我去取一下。我到厦门市门口的ＡＴＭ机上分四次取了2万，微信转了5千给兔子，后他过来，我把2万给他。下午4点钟左右他又说有一笔4万多的钱转到卡上，我去厦门市长安大厦楼下的建行柜台取了4万元左右，钱给兔子，兔子拿了2千元的好处费给我。 第十二次，2017年1月26日下午，兔子说有一笔7万多的钱打进我的建设银行卡内了，叫我去取一下。大约3点多的时候，我到福建省永春县建行柜台取了79700元。晚上7、8点把钱给了兔子，他拿了5千元的好处费给我，还拿了4千元给我，说是过年的红包。 2016年11月份，我在兔子家，看见兔子把他在“阿川”、“阿青”那里偷拍的盗取别人的银行卡的信息（银行卡号、轨道、密码、余额）输入到电脑的软件内，在软件内点复制后，用蓝色的VIP卡在写卡器上刷一下，就可以把别人卡上的信息写入蓝色的VIP卡上，然后就可以用这张卡去取钱了。兔子给我说他给“阿川”、“阿青”用POS刷卡套现的话，兔子还要和“阿川”、“阿青”分盗取的钱，兔子在看“阿川”、“阿青”复制伪卡的过程中偷拍了银行卡信息数据，自己复制伪卡盗取就不用分了。所以兔子复制卡后叫我们去取。 有一次兔子带我和“阿川”、“阿青”喝咖啡，他们聊到怎么盗取别人银行卡信息，说他们在全国各地的ATM机插卡处装读卡设备、摄像头，过后取回设备导出数据，比对好银行卡号、轨道、密码、余额后就可以复制伪卡取现了。 “兔子”姓名我不知道，手机号是17192578687，厦门同安区人，三十多岁，胖胖的。西装男叫赵某2。 3．黄某1证言：2016年3月左右，我了解到黄正川在做盗窃别人银行卡存款的生意。8月初，我联系黄正川说想和他做盗取银行卡取钱的事，他同意后，安排我帮他做摄像头。8月中旬，我到深圳买了5套针孔摄像头的材料和工具，回到厦门市中医院附近的黄正川租住房，做好一套针孔摄像头，黄正川觉得可以，让我再做5套给他盗取银行卡信息用。我又买了5套材料，组装了9套针孔摄像头。 2017年2月，黄正川没有让我再组装，只是让我负责维修和帮他把摄像头寄给盗取银行卡密码的人。黄正川让林某2（胖子）在厦门市同安区给我重新租了一套房子，给我一台笔记本电脑，让我给他做伪造的银行卡，黄正川以前做伪卡的时候教过我。 2017年3月24日，黄正川通过聊天软件发了3张银行卡资料在我的QQ邮箱里，让我做3张伪卡，我接到黄正川发的银行卡轨迹数据后，当天做好3张伪卡，黄正川让我到ATM机上去试，没有成功。3月25日，黄正川发了4张银行卡的轨迹让我做，3月26日，我正准备做伪卡就被抓了。 我总共寄过4次摄像头。2019年9月初，黄正川让我寄了5套针孔摄像头到深圳，寄了3台到贵州省贵阳市给姓钟的。2016年12月份，黄正川让我寄了1套到福建市龙岩市。2017年2月份，黄正川让我寄了一台针孔摄像头到昆明市官渡区敏。 黄正川让段某和江西人取料（安装摄像头和盗取银行轨迹数据的设备到ＡＴＭ机上窃取别人银行卡数据），后把数据交给黄正川，黄正川找人把盗取的银行卡数据的轨道数据解码出来，通过复制银行卡的软件和洗卡器，用事先购买好的银行卡或ＶＩＰ磁条卡，复制出一张和盗取的银行卡功能一样的新银行卡，之后就让王某1把伪造的银行卡拿给林某2。林某2主要负责找人办理银行卡和ＰＯＳ机，把黄正川伪造的银行卡内的存款盗刷和盗取出来。针孔摄像头是黄正川拿钱给我买的材料，我组装、接线。盗取别人银行卡轨道数据的设备和用于伪造银行卡的ＶＩＰ磁条卡、空银行卡、洗卡器、软件都是黄正川提供的。 我帮黄正川送过一次伪卡给林某2。2017年2月9日，黄正川让我和姓赖的江西人带了70多张银行卡的轨道数据到泰国找人复制了70多张银行卡，我们在泰国共取了30多万泰珠，后将钱存到黄正川妻子付某的银行卡里。黄正川还给了我4张复制的银行卡，让我把钱取出来作为我和姓赖的在泰国办事用，我取得2600元。 4．赵某2证言：我叫西装。我和林某22016年8月认识，他叫我用身份证去办银行卡，一千元一张收购。我在同安区办了建行、邮政、农商行、农行、中国银行五张银行卡，叫我不要开通短信，办好后给他，拿了二千元给我。半个月后，林某2又叫我办ＰＯＳ机，我和他去厦门市湖里区的ＰＯＳ机公司办了五台。8月底的一天中午，他开车到官得接我，说他用ＰＯＳ机刷的钱到我的银行卡上了，叫我去取，我们开车去厦门市集美区城中心的中国银行，拿了一张银行卡给我，我去ＡＴＭ机上取了六次，每次5000元，共取了28000余元，我把钱拿给林某2，他拿了1000元好处费给我。这是我第一次帮他取款。 第二次，2016年9月份的一天下午，林某2叫我去取钱，他在潘涂路口等我，会面后他拿了一张我的厦门市农商银行的卡，说他刷的钱到我卡上了。我去同安区银行柜台取了98000元，回来拿给他，他拿了1000元好处费给我。 第三次，2016年10月份的一天下午，林某2叫我去取钱，他在潘涂路口等我，会面后拿了一张我的农业银行的卡，说他刷的钱到我卡上了。我去同安区潘涂镇街上的农行柜台取了90000元，回来拿给他，他拿了1000元好处费给我。 第四次，2016年10月初的一天晚上11点过钟，林某2叫我去取钱，他开车到西柯路口接我，李某4在车上。我们三人开车到龙岩市区的建设银行，林某2拿了一张没有卡号的ＶＩＰ卡，没有芯片，只有磁条，背后写着密码，林某2说怕监控拍到我们，拿了一个口罩一顶帽子叫我戴起，我在ＡＴＭ机上取了5000余元拿给林某2，分了500元给我。 第五次，2016年11月的一天晚上11点过钟，林某2叫我去取钱，我在潘涂路口上车，李某4、“小郑”在车上。我们四人开车到龙岩市区的一家交通银行，林某2拿了一张没有卡号的ＶＩＰ卡，没有芯片，只有磁条，背后写着密码，林某2说怕监控拍到我们，拿了二个口罩、一顶帽子叫我戴起，我在ＡＴＭ机上去取钱，输入密码显示芯片损坏，没有取到钱。林某2又拿了一张没有卡号的ＶＩＰ卡，没有芯片，只有磁条，背后写着密码，我去旁边的建设银行取了800多元拿给林某2，他分了500元给我。 第六次，2016年12月初的一天晚上10点过钟，林某2叫我去取钱，我在潘涂路口上车，李某4、“小张”在车上。我们四人开车到漳州市区龙海区角美县的一家中国银行，林某2拿了一张中国银行的卡给我，又给了“小张”一张工商银行卡，我们两个蒙面（戴口罩、戴帽子）去ＡＴＭ机上取款，密码是林某2给我们说的。我在ＡＴＭ机取了50000余元，“小张”取了30000余元，把钱给林某2后，他分了1000元给我，1000元给小张。 第七次，2016年12月中旬的一天下午4点过钟，林某2叫我去取钱，我在潘涂路口上车，“小张”在车上，我们三人开车到厦门岛内的一家工商银行，林某2拿了一张工商银行的卡给我，又给了“小张”一张中国银行的卡，我们两个蒙面（戴口罩、戴帽子）去ＡＴＭ机上取款，密码是林某2给我们说的，我在ＡＴＭ机上取了10000余元，“小张”取了10000余元，把钱拿给林某2后，他分了500元给我，分了500元给“小张”。 第八次，2017年1月初的一天下午5点过钟，林某2叫我去取钱，我在官浮桥下上车，“小张”在车上，我们三人到厦门岛的一家农业银行，林某2拿了一张农行卡给我，给了“小张”一张工商银行的卡，我们两个蒙面（戴口罩、戴帽子）去ＡＴＭ机上取款，取款密码是林某2给我们说的。我在ＡＴＭ机上取了20000余元，“小张”取了30000余元，把钱拿给林某2，他分了100元给我，分了100元给“小张”。 第九次，2017年1月中旬的一天晚上11点过钟，林某2叫我去取钱，他开车到西柯路口接我，我们两人去泉州市水头镇的一家中国银行，林某2拿了一张没有卡号的ＶＩＰ卡，没有芯片，只有磁条，背后有密码，林某2说怕监控拍到我，拿了一个口罩一顶帽子叫我戴起。我在ＡＴＭ机上取了10000余元，把钱拿给林某2，他分了500元给我。 第十次，2017年1月中旬的一天晚上11点过钟，林某2叫我去取钱，他开车到西柯路口接我，我们两人去泉州市水头镇的一家中国建设银行，林某2拿了一张建设银行的卡给我，把密码告诉我。林某2说怕监控拍到我，拿了一个口罩一顶帽子叫我戴起，我在ＡＴＭ机上取了30000余元，把钱拿给林某2，他分了1000元给我。 第十一次，2017年2月底的一天晚上10点过钟，林某2叫我去取钱，他开车到官得桥下，拿了一张工商银行卡和一张没有芯片的绿色ＶＩＰ卡，背后写着密码。林某2说怕监控拍到我，拿了一个口罩一顶帽子给我，叫我打车去同安区西柯镇哇哈哈饮料公司门口的兴业银行的ＡＴＭ机取钱。我打摩托车去的，蒙面（头戴帽子、戴口罩）用工商银行卡取了10000余元，没有芯片的ＶＩＰ卡取了9300元，把钱拿给林某2，他分了1500元给我。 第十二次，2017年3月初的一天晚上11点过钟，林某2叫我去取钱，他开车到官得桥下，拿了一张建设银行的卡给我，密码告诉我，叫我打车去同安区西柯镇四口圳的一台建设银行ＡＴＭ机取钱。我打摩托车去的，蒙面（头戴帽子、戴口罩）取了9000余元，把钱拿给林某2，他分了500元给我。我就取过这十二次钱。 我刚开始取钱时不知道他是盗刷别人的钱，到2016年12月底时，我在他的车上看见他用VIP卡（没有芯片、只有磁条）在POS机上刷，刷了过后他就知道卡里有多少钱，我才知道他不是做信用卡套现，是在盗取他人的钱。 口罩是医院那种白色的，帽子是黑色鸭舌帽，“小张”和我戴的一样的，都是林某2买的。我共给林某2取了四十万左右，得了一万余元的好处费。 5．段某2证言：我认识阿川后去厦门见面，他给我说怎么在ＡＴＭ机上安装设备获取银行卡信息，获取一条信息给我200元，当时没有制造出设备来，叫我回家等。回到家后我给李某3讲了，我们想到不用出钱，等设备出来了去试试。一月份阿川说设备出来了叫我去，我和李某3到厦门住在宾馆内，阿川和阿青带来设备教怎么安装，叫找ＡＴＭ机试一下。第二天中午，我和李某3在厦门市街上找到一台Ａ**机安装上去，晚上去取的设备回到宾馆。阿川和阿青到宾馆用他们带来的电脑读取了我们收集的银行卡信息和密码，读出四十五、六条信息，阿川给了我们10000元，后他们将设备带走了。我和李某3平分。 2月底，我到厦门找到阿川说想到昆明做一次，他说设备寄过去，我和李某3到昆明官渡区住下，几天后阿川寄来设备，我和李某3在街上找了一台Ａ**机安装好，当晚去取设备，我骑车没跟上他，后面打不通电话，我怀疑他被抓了就坐火车回湖南了。我给阿川说李某3被抓了，阿川叫我到外面去避避风头，我去了香港。2017年4月29日回来时被边防检查的人抓了。 黄正川（阿川）给的安装设备，安装在ATM机插卡口处的扁扁的设备是用来读取银行卡信息的，安装在ATM机密码键上方的摄像头，是用来偷看取款人密码的。 6．李某3证言：我和段某2在ＡＴＭ机插卡处安装的像鸭嘴一样的设备，用来读取银行卡信息，安装在ＡＴＭ机输入密码的键盘上的摄像头设备，用来看密码。每获取一条银行卡信息可以卖200元，我和段某2每人分100元。 2017年3月11日下午两点多，我和段某2在昆明华夏银行的ＡＴＭ机上装了一个插口，后来我去取插口时被人发现报警了。我在厦门见过段某2的朋友，一个小黄，一个小王，一个记不得了。 7．王某1证言：我认识黄正川，叫他阿川，我帮黄正川寄过三次东西，第一、第二次不知道是干什么的，第三次知道是他用来套现的。2017年2月，黄正川从深圳寄到厦门的一套电子产品叫我签收，签收后寄给江西小钟的人。2月下旬，也是寄给江西的小钟；2月底，黄正川从深圳赛格寄来两条ＵＳＢ数据线，叫我寄给马来西亚一个叫阿虎的人。 我帮黄正川试过设备，2017年2月底我收到黄正川从马来西亚快递给我的一个设备，叫我到厦门机的进出卡口试一下设备，看卡能不能进出，并录像发给他，我到ＡＴＭ机上将他寄的设备安装在卡口处，再将他一起寄来的一张卡从设备外面插进去，进入ＡＴＭ机，后点击退出，试了两次，我老婆录像，后我发给黄正川，试完黄正川就叫我丢了。2016年11月，有一次黄正川带我去吃饭认识一个姓林的，我们都叫他“胖子”。 8．林某1证实：王某1的快递都是寄到我们公司，写的我的名字，不知道是什么。2017年2月底，我和王某1到路边的自助取款机，他拿出一个东西放在取款机进卡口，并拿出手机喊我录像，后来放了一张银行卡进去试，录完后我问他在干嘛，他说你不懂。 9．叶某证言：我给老板取过三次钱。第一次是2017年3月初一天下午17时许，在厦门同安工业集中区建设银行取了7万多；第二次是过了两天的下午17时，在厦门同安区出口农行自动提款机取15000多元；第三次是又过了一天的下午17时，在厦门同安区村子里的一台自动提款机取了7900元。 老板是个胖子，我只知道姓林。他叫我给他找些银行卡转账用，找到一个身份证、银行卡给我500元，如果转账取钱还给好处费。我给他找了7个人的银行卡，我的二张，我妻子罗淑萍的二张，傅某的二张，蒋某的二张，包兴东的二张，黄勇的二张，杜启明的二张。我按老板的要求，叫他们将自己的身份证拿在胸前照相给他，我一张给他们300元的好处费，我赚200元。除了我和妻子外的另外5个人的身份证是在我们公司办理贷款的，银行卡是我给他们说拿去办理转账每张给300元，他们同意我才发的。我办理银行卡和身份证得了3200元，取钱3次得了3400元。就我和蒋某给他取过钱。 10．王某2证言：我是2015年通过“网络单身”ＱＱ群认识的“胖子”、“无悔”，群主经常组织在厦门聚会喝酒，聚会都叫网名，经我辨认后才知道“胖子”真名叫林某2，“无悔”真名叫李某4。我提供身份证和银行卡给林某2办了三个ＰＯＳ机，建行卡（尾号5263）绑定两台机子，工行卡（尾号1649）绑定一台机子，都是林某2在刷卡套现用。 2017年1月初，胖子说我的建行卡会有钱刷到，要我拿卡给他，三四天后就要回来了。我的建行卡牵涉网络诈骗被冻结了，卡里有8万多，我的只有几百元。POS机和工行卡都在胖子那里，他说的手续费没有给，取款视频显示“胖子”和“无悔”拿我的卡取款。 11．蒋某证言：2017年2月我找叶某借钱，他让我办一张农业银行卡给他，他就借钱给我，我给他办理一张，他给我300元。 2017年3月7日14时左右，叶某让我去官浔ＢＲＴ站帮他取钱，较胖的男子给了叶某两张卡，让叶某和我去取钱。我在潘涂农行取了25900元给叶某，回到官浔，胖子给了350元好处费。过3个星期左右，胖子又叫取钱，给了两张银行卡，我在潘涂农行柜台用我给叶某的卡取了48000元，交给胖子后给我350元好处费。 还有一次胖子给叶某一张卡叫他取钱，我和胖子在车上等，等的时候一个开白色现代的男子来了，胖子打开后备箱，里面装了40台左右的ＰＯＳ机，他们用银行卡在ＰＯＳ机上刷，当时我的手机提示农行卡进账32元，后来叶某取了一包钱有七万多，钱给胖子，我没有取钱没得好处费。 12．邱某证言：2016年9月底，岳父钟某2我跟他到外地转转，我从南京到深圳的宾馆，在场的有钟某1、谢某1、“地皮”和我丈母娘曾某，钟某1说等下一起到“小川”那里学习怎么将芯片上取出的数据传给对方。我们五人到“小川”住;住的宾馆的房间ldquo;小川”教我用电脑上的软件，从芯片上面读取数据，然后发送给“小川”（ＱＱ名好像叫海纳百川），演示一次之后我就学会了。第二天，我和钟某1、“地皮”从深圳到湖南，设备没有安装成功，又到衡阳市，谢某1过来会合，钟某1、“地皮”、谢某1在外面转，呆了两三天，没有安装成功，钟某1说有事提前走了，将手提电脑，窃取银行卡信息的设备放在我这里，要我帮“地皮”、谢某1传数椐，当天我和“地皮”、谢某1从衡阳到株洲。第二天，“地皮”、谢某1出去安装设备，下午二人拿着窃取银行卡信息的设备（一个绿色外壳包裹的芯片，可以用来插卡和一个窃取密码的探头、数据线）回来，要我传输数据出去，我用钟某1留下来的电脑的软件提取银行卡数据，都是乱码，通过ＱＱ传给“小川”。我们待了三天，每天“地皮”、谢某1出去窃取数据，由我提取传输。第四天钟某1来株洲会合。我知道他们在窃取银行卡的信息，知道是违法犯罪，我就找借口先回了南京。 我们到株洲带了两套设备，一个绿色的电子芯片、一根数据线、一个长方形的窃取银行卡密码装备、钟某1的手提电脑，电脑上安装了提取银行卡信息的软件。事前钟某1没有提到分钱的事，只是叫我帮忙传输数据，2017年1月过年前，曾某曾给我转账3万余元，要我从中拿15000元给“地皮”，剩下的15000元给我用，其中几千块钱给我的儿子做压岁钱。 13．谢某2证言：2016年9月，曾某叫我去深圳，教我如何在ＡＴＭ机上采集银行卡信息，拿来设备教如何窃取银行卡的信息，如何安装等。学会后曾某带着我到怀化，没有找到合适的，我们又到益阳，曾某要我去邵阳和钟某1、钟流石会合。我到邵阳与钟某1、钟流石、邱某待了一两天，又到衡阳待了一两天，又到株洲，钟某1说有事与我们分开了。我们在株洲呆了五六天后，邱某先走了，之后钟某1到株洲与我和钟流石会合，待了一晚，第二天回赣州，钟某1和钟流石去了安徽。我们三人到株洲后，邱某带我和钟流石到工商银行附近吃饭，说工行有三台Ａ**机可以装窃取银行卡信息的设备，每台都有小隔间，饭后去确认最左边那台可以安装。第二天上午10点多，我们三人到工行，我进到隔间安装设备，钟流石在边上看，邱某望风，装好后回宾馆。下午3点多，我和钟流石到工行，钟流石拆设备，我在外面望风，带回宾馆交给邱某处理。后面几天只有我和钟流石去安装和拆除设备，邱某在宾馆处理。 14．钟某1证言：2016年夏天在深圳认识阿川，阿川讲窃取他人银行卡信息资料的事赚钱很可观。2016年8月或9月，我和钟流石说了，他同意一起做。后钟流石又给那个瑞金人讲了，瑞金人和阿清也想做。我开始不想让瑞金人和阿清跟我们，但瑞金人说他以前做过，我就同意。阿川在深圳，设备在阿川那里。2019年9月底，我和钟流石、瑞金人、阿清到深圳住下，曾某在深圳接我后，阿川送了两套设备到宾馆。第二天，钟流石、阿清带着两套设备去了湖南省邵阳市，我们在邵阳找了合适的ＡＴＭ机装上设备采了一些银行卡信息，阿川远程传输的时候发现不是没有银行卡信息就是没有录像信息，以为是设备问题，阿川要我们把设备寄回深圳给他看看，后来我们反复研究，发现是设备电源开关没有拨到位。我们在邵阳待了几天没有采到什么数据，就坐车到了衡阳市。我和阿清、钟流石离开深圳，曾某和瑞金人去贵阳找合适的ＡＴＭ机型，如果找到，我们就去装设备，没有找到，曾某回去了，瑞金人到衡阳市和我们会合。我们在衡阳市找到一台合适的ＡＴＭ机，瑞金人把设备安装上去，后瑞金人去取设备的时候发现设备已被人取走，我们觉得衡阳不太适合做这个事，住，住了一晚二天我回深圳与曾某会合后就去了厦门，他们去别的地方找ＡＴＭ机。开始我不知道他们三人去了哪里，后来钟流石说他们在株洲找到一台Ａ**可以采数据，但是装摄像头时有个零件会掉下来，我问阿川怎么搞，阿川说搞点胶水把零件粘起。我告诉钟流石后也到株洲。 我们窃取的银行卡信息资料都交给了阿川,过年前我问阿川有没有取到钱，阿川说采的信息不好，没有取到钱，我说装设备花了这么多钱怎么办，阿川说：“不要着急，过年后会有一个好的设备来，这个设备采的信息很好，到时候会安排我去做”。 15．黄某4证言：黄正川和我是老乡。2017年7月，黄正川电话让我和郑某2去松原，帮他到银行ＡＴＭ机上安装采集储蓄卡信息和密码的设备，每天工资1000元。郑某2在江北手机一条街吉林银行的ＡＴＭ机上安装设备，我掩护，当天7点半左右安装完，下午三点左右郑某2和我去银行ＡＴＭ机上取设备，我放风，取回设备，郑某2说设备坏了，我俩就回去了。设备是郑某2带来松原的，绿色的塑料的长方体，能插入取款机的卡口2厘米深，边缘一侧突出一块能卡在取款机的卡口，有胶能粘在卡口处，与取款机卡口的颜色一致，不注意看发现不了，中间有个槽能插入银行卡，客户取款时把银行卡从安装的设备中间穿过，就读取银行卡信息，还有一个针孔式的灰色的秘拍设备，片状，长10厘米，宽3、4厘米，有两张银行卡厚，有个针孔摄像头。当天我穿白色半袖、短裤，左手中指戴戒指，左手臂弯处有一个纹身，郑某2穿什么衣服记不清。 第一次作案以后，2017年8月，黄正川打电话让我找人还去松原套取银行卡信息，我找的詹某，黄正川把设备快递给黄正国。我和詹某到松原黄正国家，打开包裹有一个设备，一个针孔摄像头，两根充电的线。黄正川通过微信视频通话教我给设备充电和如何使用，黄正国和詹某在旁边看。黄正川给我们发工资，一天1000元。第二天黄正兹也来到松原了，根据黄正国提供的情况，在江北手机一条街有老款的自动取款机。早上7点多，詹某安装设备，我打着伞帮他作掩护，把银行卡插在设备里，再把针孔设备与银行卡一起插进取款机的卡口里，固定在卡口上，退出银行卡，再把针孔视频安装在按密码的按键槽的背面。下午5、6点钟，詹某取完设备带到黄正国家，黄正川告诉我用两根充电的线把设备连接在黄正川给我的笔记本电脑上，黄正川远程控制把设备里面的客户资料拷贝走，这就完成一次窃取吉林银行的客户信息。 第二天早上7、8点钟，我跟詹某到江北手机一条街的吉林银行的自动取款机，詹某安装设备，晚上5、6点钟取完回到黄正国家，黄正川用网络电话联系我，我把设备连接到电脑上，黄正川远程控制将客户的信息拷贝走，有黄正国、詹某、黄某3在场，拷贝完之后黄正川还让我们去继续上班，意思是继续安装。第三天早上7点多，我和詹某去的，我安装的，晚上詹某去取设备，说丢失了。我用坏的设备给黄正国演示怎么安装。因为设备丢失了，我们再也没干，我和黄某3、詹某回福建，这就是在松原第二次作案的经过。 我们只在吉林银行的提款机上安装设备，其他银行的ＡＴＭ机都是新款的，设备安装不上。如果所有银行的自动取款机都能安装上我们就不能跑这么远来作案。黄正川的微信号×××，绑定手机136××××0255。 黄正川把工资、车票钱、住、住宿钱通过微信转账给我再通过微信转账给詹某、黄某3。詹某、黄某3住在博客印象宾馆，用捡来的邱加永的身份证登记，宾馆就在黄正国家附近。因为做这事是犯法的，怕查出来所以就用捡来的身份证住宿登记。 我们在松原窃取的银行卡信息，我问过上家黄正川，他说大概收到3、40条信息。2017年11月10日晚上，我到福建省三明市的两家银行ATM机上共取了5张银行卡的17000元，黄正川给我20%的提成3400元，剩下的钱我从ATM机上给他汇走的，卡是黄正川从广东邮寄过来的。 16．郑某2证言：我是因为在银行盗取别人银行卡信息并盗刷银行卡内的钱，2017年9月12日被厦门市公安局海沧分局刑拘的。设备是黄正川邮寄给我的，是一个绿的像银行卡大小的卡，先用一张真正的银行卡把设备带进ＡＴＭ机插卡口，后在ＡＴＭ机按密码的护罩里面放一个微型摄像头，就算安装完毕了。想要取时，拿一个安有小铁钩的银行卡，插进插卡口，再让银行卡吐出来，就把设备带出来了。 2017年6月，我跟黄某3去长春找能安装设备老款自动取款机，但没找到。属干活，黄正川给我们开工资，是转到我的邮政银行卡或中国银行卡上的。只有老款的ＡＴＭ自动取款机才可以安装设备，我们称叫飞机头式取款机。7月，我和黄某4去松原，我是第一次去松原，黄某4告诉我哪里有可以安装设备的ＡＴＭ取款机。安装了两次，一次是我和黄某4到松原的吉林银行安装窃取器，一次是我自己去的那个银行安装的设备。黄正国在松原呆了很久，应该是黄正国帮忙找的。我先离开松原时把设备留给黄某4了。 我的上家是黄正川，用网络电话跟黄正川联系。我用一张盗取来的银行卡取了4万元，是我自己做出来的，是黄正川给我的卡的资料。我留下1.2万元，给黄正川转了2.8万元，黄正川告诉的卡号，户名不是黄正川。我不认识詹某，没见过这个人。 17．黄某3证言：2017年8月，我打电话知道黄某4在松原，我到松原黄正国家，詹某也在，我知道黄某4和詹某要窃取客户银行卡信息，我要跟他们一起干，黄某4说一个设备就两人干，我没参与上。黄某4、詹某用笔记本电脑把窃取回来的客户的银行卡信息发给黄正川，黄某4和詹某是在给黄正川上班。在银行的自动取款机偷装设备窃取客户的银行卡信息，发给黄正川，黄正川把客户的钱刷出来，就算是上班。今年6月，我跟郑某2来过吉林省，我没踩点，郑某2踩没踩点我不知道。 18．陈某2证实：2017年3月10日，客户反映在华夏银行自助银行ＡＴＭ机上，发现窃取客户信息的装置，我、华夏银行云南省分行保卫部的刘刚、董宇、总经理乔兆恒等人在可疑的ＡＴＭ机子密码罩内侧发现一个灰色的摄像头，经银行保卫部确认是非法安装的，拆卸下来由乔兆恒保管，我和毛某留守蹲点。监控主任谭顺荣从摄像头中发现一名可疑人员，是身穿黑底白条纹上衣，白色衬衣、蓝色牛仔裤、谢顶的男子，他将视频画面拍照发给我。21点35分左右，发现了一名和可疑男子打扮相似的男子来到目标ＡＴＭ机，我和毛某把他抓获并报警。该男子还装了一个读卡器，被一名客户退卡时取出来，现应该还由这名客户保管。 19．孔某证言：2017年3月10日17时45分，我到东风广场的华夏银行取钱，退卡时带了一个绿色条状的东西出来，有电子元件在上面，我打电话告诉银行客服中心，随后我就把东西带走了，后来银行让我拍照发给他们。我到网上查询发现可能是作案工具，就报警了。 20．毛某证言：2017年3月10日，华夏银行客户反映ＡＴＭ机上发现窃取信息的装置，我、保卫部刘刚和董宇、总经理乔兆恒等人在ＡＴＭ机密码罩内侧发现灰色摄像头，确认是非法安装的，拆卸下来由乔兆恒保管。我和陈某2留守蹲点，监控主任谭顺荣从摄像头中发现一名可疑人员，将视频画面拍照发给我，是身穿黑底白条纹上衣，白色衬衣、蓝色牛仔裤、谢顶的男子。21点35分左右，发现可疑男子来到目标ＡＴＭ机，我和陈某2把他抓获并报警。 （四）被告人黄正川的供述与辩解 2016年上半年，我从欧洲的保加利亚购买电子芯片（音频读取芯片），后把芯片给一个绰号萍姐的女子，萍姐把芯片拿去犯罪，我也被网上追逃。 我在迪拜时，一个阿拉伯人介绍的保加利亚人卖给我的电子芯片，是微声波读取信息芯片，是制作读卡器的零件，读卡器由电子芯片、电池、镭射板、磁头、内存条、发射器、接收器等组装，放在取款机内部可以读取银行卡信息。萍姐大约出了25000元，共买了7片电子芯片。 第一次是2016年6月份，我和萍姐都在迪拜，她说我会英文，叫我找外国人购买“电子芯片”，她说他们江西人通过芯片在取款机里安装读卡器制作伪卡取钱发财了，意思是叫我把这个设备做出来，要的人多得很。她进设备搞成了，叫我做设备，她安排人去装，赚了钱一起分。于是我就找到阿拉伯人介绍认识保加利亚人，花了一千美金在保加利亚人Palko处买了两片电子芯片，我和萍姐还请了一个欧洲人Aleax帮忙，按说明书买零件进行读卡器制作，没有制作成功。 第二次是2016年的8月，我到江西瑞金萍姐家玩，又和她讲到买芯片的事情，我联系Ｐａｌｋｏ，他说有新的芯片，我和萍姐商量再去买来试试。当时我没钱，萍姐说她出钱。萍姐汇了一万六千元给Ｐａｌｋｏ买了五个芯片。我奶奶过世没时间去，我就叫黄某1去土耳其拿到深圳，我和黄某1、萍姐、萍姐的女婿在深圳买其他部件开始制作读卡器。黄某1懂电子，手工好，就由他按照图纸组装了一套卡片形状的读取银行卡信息的设备，萍姐安排她带去的两个江西人去试时被取款机吞了。后面萍姐和黄某1又研究制作了四套贴在取款机进卡口外侧的读卡器，萍姐安排江西人拿去试可以用，萍姐就把四套读卡器带走了。后来她问我购买的电子芯片怎么下载读取面的内容，我通过远程视频教她的。过了十多天我去了马来西亚，她们有没有拿去犯罪不知道，后面听说她们被抓了。 2016年3、4月，因为我换电脑了，我把笔记本电脑格式化清空后给了黄某1，是联想牌的。 我的QQ号是2005年前就使用的，只用XXXXX6085这个号。 我没有叫黄某1制作窃取银行卡密码的摄像头，我没看见黄某1制作过，没有给过黄某1伪卡。我认识林某2，没有叫他给我做过事，没有拿银行卡给林某2用ＰＯＳ刷过。我坐过王某1的白色现代车。我没有叫王某1用读卡器在取款机上试过。我没有复制过银行卡，没有安装过读卡器窃取别人的银行卡信息。我没有指使他人复制银行卡、安装读卡器窃取别人的银行卡信息。没有人发数据给我到国外或其他地方进行翻译。 虽然我没有参与利用芯片窃取他人银行卡信息、盗刷别人的钱，但是我参与购买的电子芯片，萍姐将芯片拿去制作设备给他人造成了后果，我自愿叫我妻子付某拿钱28万元来补偿受害人。 （五）鉴定意见证实：重庆市科信电子数据司法鉴定所【201704】鉴字第007号司法鉴定意见书：该所使用专业取证分析软件加载笔记本电脑硬盘镜像进行恢复扫描，对MSR605.exe软件和MSRX.exe软件进行功能性鉴定，对涉案相关数据及该软件的操作日志、即时通讯工具聊天记录、邮件记录进行恢复提取。意见载明MSRX.exe软件连接写卡器具备写入符合《中华人民共和国国家标准GB/T19584-2004银行卡磁条信息格式和使用规范》数据的功能；ThinkPadE460笔记本电脑提取涉案相关文件207个，其中111个文件数据符合《中华人民共和国目家标准GB/T19584-2004银行卡磁条信息格式和使用规范》；未发现MSR605.exe、MSRX.exe软件的操作日志；ThinkPadE460笔记本电脑，提取SKYPE聊天记录325条，昵称格霍与内外兼修的聊天记录涉及胖子、刘元、写卡、卡号、做实验的卡口、泰铢、开销算公款等关键字。 （六）辨认笔录、指认笔录及照片 1.林某2辨认出2016年12月以来多次制作银行卡给他进行套现的人（阿川）是黄正川；辨认出黄正川拿卡给他的时候在场的人王某1；辨认出两次拿制好的伪卡给他用ＰＯＳ机套现的钟哥是钟某1；辨认出提供伪卡的“萍姐”是曾某；林某2签名确认2017年1月26日用其母林凤珍的建行卡（6228480078115085975）在厦门吕岭支行取走受害人被盗刷的25000元；辨认出和“西装”一起去取钱的人是张兴存；辨认出用戴某、张某的身份证办理的ＰＯＳ机。 2.黄某1辨认出主要负责采买设备、提供江西人采集的银行卡信息、制作伪卡给胖子取现的人是黄正川；指认其制作用于盗取银行卡密码的装置；指认其复制银行卡、制作摄像头的地点；辨认出主要和黄正川联系的江西人东哥是钟某1。 3.李某4辨认出在电脑上操作盗取银行账号和密码的人是黄正川；辨认出和他一起取钱的“西装男”是赵某2；辨认出叫他取钱和办理ＰＯＳ机的“兔子”是林某2；签名确认2017年1月26日用自己的建行卡（6217001930019336859）在厦门永春支行取走受害人被盗刷的79700元；辨认出用窃取设备采集银行卡信息的“钟哥”是钟某1、“萍姐”是曾某。 4.李某3指认2017年3月10日安装在盘龙区北京路东风广场华夏银行ＡＴＭ机上的一个灰色探头和一个读卡器；辨认出和段某2在厦门时认识的黄姓朋友是黄正川、王姓朋友是王某1、一名不知道名字的是黄某1；辨认出安装灰色探头和读卡器的人是段某2。 5.王某2辨认出办理ＰＯＳ机的“胖子”是林某2；辨认出ＱＱ上认识的“无悔”是李某4；王某2通过银行ＡＴＭ机取款截图对使用其工行卡（6212264100018331649）和建行卡（6217001930027015263）在ＡＴＭ机取款的人进行辨认，辨认出2017年1月10日在厦门工行江头支行取款的人是李某4，2017年1月6日在厦门工行美仁宫支行取款的人和2017年1月10日在厦门思明区湖明路22号建行取款的人是林某2。 6.段某2指认其用于窃取信用卡信息的设备。 7.王某1指认其通过手机传给微信名为ＣＨＵＡＮ的人的聊天视频。 8.黄某4、黄正国分别指认宁江区江北手机一条街的吉林银行及江南东润华庭小区对面的吉林银行的两台Ａ**机；詹某指认宁江区江北手机一条街的吉林银行的ＡＴＭ机。 9.谢某1辨认出工行株洲分行客户银行卡被盗刷案的同案人是钟流石、钟某1、邱某、曾某；指认在株洲入住的宾馆分别是株洲市荷塘区“兴旺宾馆”、“鑫旺宾馆”；指认在工行株洲结谷门支行北侧ＡＴＭ机上盗取银行卡信息。 10.钟某1辨认出“福建阿清”是邱某，辨认出笔录中交代的钟流石；辨认出笔录中交代的“瑞金人”是谢某1。 11.邱某辨认出伙同其窃取信用卡信息的同案人是谢某1、钟某1、曾某；辨认出同案人“小川”是黄正川；辨认出同案人“地皮”是钟流石。 12.赵某2辨认出和他一起去取过几次钱的小张是张兴存。 13.陈某2、毛某辨认出抓获的在ＡＴＭ机上安装设备的男子是李某3。 原审确认经庭审举证、质证的上列证据均符合证据的关联性、合法性、真实性。 原审对公诉机关指控被黄正川团伙盗取盗刷的被害人彭某、刘某2、李某1、李某2、许某银行存款的事实，因公诉机关未能提供相关的报案记录印证，不予认定。对被告人黄正川及其辩护人所提本案事实不清、证据不足，未指使他人实施犯罪行为，仅是传授了方法，不构成犯罪的辩解辩护意见，认为与查明的事实不符，不予采纳。 原审认为，被告人黄正川为获取非法利益，实施信用卡诈骗犯罪，诈骗金额达547466元，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。考虑被告人案发后主动进行经济补偿的情节，酌情予以从轻处罚。 据此，原审根据本案的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度及黄正川的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条之规定，认定被告人黄正川犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元。 原审宣判后，黄正川上诉称：（一）一审认定事实错误。1.本人不会解码，也没有制卡设备，根本不可能给任何人数据解码和伪卡制作；2.黄某1组装的设备是卖给江西人的，并非受我指使；3.黄某2、郑某2、詹某、钟某1四人分别在吉林、山东、武汉盗取他人银行卡信息并盗刷他人存款被当地公安机关抓获，跟林某2盗取盗刷的547466元没有任何关联，原审认定黄某2、郑某2、钟某1是在本案中负责到各地安装设备，且认定本人为首，是属于张冠李戴、是非混淆、逻辑错误；4.本人没有从林某2等人盗取盗刷中分得任何赃款；5.原审仅凭林某2、黄某1、钟某1、郑某2、黄某3、黄某2、段某1、王某1等八人黑白颠倒、相互矛盾、严重失实，根本不能形成证据锁链的口供，认定我为首要分子，是天大的冤假错案。（二）与本案无关联的证据：1.搜查黄某1、曾某、钟某1、谢某1住宅所查获的物品；2.提取黄某2、詹某等在吉林盗取159979.85元的银行账户明细；3.株洲陈某等18人被盗刷72万余元的说明及磁卡信息；4.证人黄某1、段某1、李某3、王某1、陈某2、孔某、毛某、林某1、邱某、谢某1、钟某1、黄某2、郑某2、黄某314人的证言；5.从黄某1所使用电脑中提取数据的鉴定意见；6.李某3、陈某2、毛某、段某1、黄某1、黄某2、谢某1、钟某1、邱某等人的辨认、指认笔录。其余证据仅能证明林某2等人盗取盗刷他人银行卡内存款的事实。林某2提供伪卡盗取他人75000元的事实，公诉机关同样未能提供相关报案记录印证，在本案数额中应予剔除。（三）案发后我之所以同意缴纳28万元补偿款，一是因为公安人员胡某某、杨某说话吓唬我，我担心被判刑；二是我父亲当时病重住院，我急于回家陪伴；三是我当时已经在巴厘岛筹办燕窝加工厂，如我不能回去，已投资的50万元将血本无归。其实，瓮安县被盗刷的28万余元系列案与我没有半点关系。具体情况是：2017年1月18日至26日，赖洪彬、杨石林在瓮安盗取他人银行卡信息后，通过钟起海找到林某2，请林某2盗刷现金28万余元，赖洪彬、杨石林、钟起海分得50%，负责解码的保加利亚人和林某2各得25%。（二）本人不是主犯，系从犯。本人作为团伙中的一员，作用仅为出售芯片、传授犯罪方法，并不存在指使整个团伙实施犯罪的行为，其他罪犯的所作所为不是由本人组织领导，也不受本人控制。原审认定本人为犯罪集团首要分子，对同案犯的全部罪行负责，因此而作出的量刑过重。请求二审撤销原判，依法作出公正判决。 其辩护人认为，本案无证据证实黄正川实施了每一起犯罪行为，林某2的证言不能作为定案依据。对林某2进行指使的，除黄正川外，还有“江西人”，且林某2利用黄正川所传授的技术复制伪卡后盗刷的75000元，不应认定为黄正川的犯罪数额。若认定黄正川构成犯罪，则黄正川并非首要分子也非主犯，一审量刑过重。黄正川家属交纳的补偿款282537.89元，原审判决未作为量刑情节，属适用法律错误。黄正川父亲卧病在床、母亲年迈体弱、孩子年幼，家庭困难，亟需黄正川早日回归社会。综上，请求二审对黄正川在十年有期徒刑以下量刑，减轻罚金刑。 经本院审理查明的事实与原审认定的一致，并对经原审庭审举证质证的证据予以确认。 本院审理中，上诉人及其辩护人未提供新的事实和证据。 本院认为，2016年6月，上诉人黄正川与“萍姐”在迪拜共谋后，指使林某2、黄某1等实施犯罪行为，侵犯他人银行存款安全，共同牟取547466元非法利益的事实，有黄正川本人供述，林某2、黄某1、黄某2、段某、王某1等同案人证言相互印证，并有被害人陈述、银行流水、辨认笔录、指认笔录等证据印证，足以认定上诉人黄正川的行为已构成信用卡诈骗罪，且犯罪数额特别巨大。故上诉人黄正川及其辩护人关于原审认定事实不清、证据不足的上诉理由及辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 黄正川虽未具体实施全部犯罪行为，但其产生共同犯意、采购犯罪工具、指使林某2、黄某1等为实施犯罪行为作准备。在团伙作案过程中，黄正川负责银行卡数据解码和伪卡制作、传授犯罪方法，指使下线寻找目标、安装设备、盗取信息、提取数据、盗刷提现，其中，黄某1组装设备；黄某4、郑某2、詹某、钟某1等人盗取银行卡信息；林某2利用他人身份信息和银行卡办理ＰＯＳ机，为黄正川提供盗刷服务，并安排他人持卡取款，盗刷盗取所得款项按约定比例提成后，余款均交纳黄正川占有。黄正川传授他人盗窃银行卡信息的行为的核心目的是为了实施信用卡诈骗犯罪，系整个犯罪活动的必要组成部分。以上事实足以认定黄正川系犯罪团伙首要分子，应对该团伙实施的全部犯罪承担责任。故黄正川及其辩护人关于没有证据证实黄正川系首要分子或主犯的上诉理由及辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 黄正川指使多人多次实施犯罪行为，到案后对其犯罪事实拒不如实供述。故其辩护人关于黄正川认罪态度较好的辩护意见，与查明的事实不符，应不予采纳。 林某2盗取盗刷他人银行存款75000元的犯罪行为，系其使用黄正川提供的核心数据、设备、软件和方法实施完成，且林某2系黄正川犯罪团伙的重要成员和盗刷他人银行存款的主要实施者，黄正川应对林某2的犯罪行为承担责任，故辩护人关于该75000元不应计入黄正川犯罪数额的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 原审对黄正川亲属退赔28余万元补偿款的情节，已酌情从轻处罚。故辩护人的该项辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 综上，原判认定事实清楚，适用法律正确、量刑适当，依照中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 罗 莎 审判员 欧忠耀 审判员 郭 杉 二〇二一年三月十二日 法官助理石雯 书记员段昊