安徽省阜阳市颍东区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖1203刑初47号 公诉机关安徽省阜阳市颍东区人民检察院。 被告人汤庆龙，男，1973年9月15日出生于安徽省阜阳市，汉族，初中文化，经商，住安徽省阜阳市颍**。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月29日被阜阳市公安局颍东分决定刑事拘留并上网追逃，2020年7月12日被缅甸警方抓获，2020年8月4日被阜阳市公安局颍东分局刑事拘留，同年9月11日被执行逮捕。现羁押于阜阳市看守所。 辩护人张守纯，安徽志豪律师事务所律师。 阜阳市颍东区人民检察院以东检刑诉〔2021〕Z37号起诉书，指控被告人汤庆龙犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。阜阳市颍东区人民检察院指派检察员张莉出庭支持公诉，被告人汤庆龙及其辩护人张守纯到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 阜阳市颍东区人民检察院指控：(一)非法吸收公众存款罪 2013年4月，何某1（已判刑）等人注册成立阜阳市中汇佰联投资咨询有限公司（以下简称中汇百联公司），未经有关部门依法批准，违反国家金融管理规定，通过户外广告、互联网、公司网站等途径公开进行宣传，以提供投资中介服务为由，向社会公众吸收或变相吸收资金，并向放款人支付1.5%-2%的月息。总公司设有前台部、业务部财务部、风险部、催收部等部门，主要职责登记借贷放款人信息，联系放款人放款，并向放款人支付利息。2015年4月26日，被告人汤庆龙加盟中汇百联公司设立中汇佰联颍东分店，颍东分店按照总店的经营模式经营，遵守总店的各项业务规定，业务流程及放款合同模版格式。中汇佰联颍东分店自成立之日起，向社会公众吸收资金共计2066万，累计50人次，至案发尚有1828.8万元本金未归还存款人（名单附后）。 (二)诈骗罪 2017年10月31日，李建德、谭某夫妇用房产抵押向中汇佰联公司颍东分店借款20万元，按被告人汤庆龙及何某2（已判刑）要求签订各种不利于借款人的借款手续，约定月息2%，实际收取月息3.5%。李某1按要求支付手续费、砍头息、保全诉讼费1.872万元，业务员师俊红按照汤庆龙的安排转款20万元至李某1账户，李某1实际收到18.128万元。至2018年3月23日，李某1又支付利息2.6万元。2018年5月16日，汤庆龙安排师俊红向法院起诉李某1借款20万元及借款之日起利息，2018年7月9日双方调解，李某1归还师俊红本金20万元及利息（利息从2018年2月15日开始按月息2%）。被告人汤庆龙及何某2骗取被害人李某1、谭某钱款6.392万元（未遂）。 公诉机关提供了受案登记表、到案经过、前科查询记录、借款档案资料、民事判决书、银行流水账、刑事判决书、户籍证明，证人孙某、袁某、王某3、沈某、何某1、张某、李某5、何某2、方某、岳某等人的证言，被害人李某2、李某3、王某1、肖某、侯某、连某、李某4、杨某、王某2等人的陈述等证据证实。公诉机关认为，被告人汤庆龙违反国家法律法规的规定，在社会上以存款的形式公开吸收公众资金，数额巨大；又以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人数额巨大的财物，因意志以外的原因而未得逞，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第二十三条的规定，应当以非法吸收公众存款罪、诈骗罪，数罪并罚追究其刑事责任。其犯诈骗罪系未遂，可比照既遂犯从轻或者减轻处罚；自愿认罪认罚，可从宽处理。建议对其犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金，数罪并罚，执行有期徒刑七年至七年三个月，并处罚金。 被告人汤庆龙对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人认为：(1)被告人汤庆龙具有坦白情节，可从轻处罚。(2)自愿认罪认罚，可从宽处理。(3)主观恶性较小，无犯罪前科，可酌情从轻处罚，建议对其从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2020年7月12日，被告人汤庆龙被缅甸警方抓获，同年8月4日被阜阳市公安局颍东分局刑事拘留，其到案后如实供述了非法吸收公众存款、诈骗的事实。 本院认为，被告人汤庆龙的行为分别构成非法吸收公众存款罪、诈骗罪，应数罪并罚，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对公诉机关认为被告人汤庆龙在诈骗罪中系犯罪未遂，可比照既遂犯减轻处罚；具有坦白情节，可从轻处罚；自愿认罪认罚，可从宽处理的公诉意见，及辩护人的相关意见，本院予以采纳。 对辩护人认为被告人汤庆龙主观恶性较小，建议对其酌情从轻处罚的辩护意见。经查，被告人汤庆龙在非法吸收公众存款的过程中，明知无法偿还存款人的存款，仍继续吸收公众存款，吸收存款2000多万元，造成1800多万元的财产无法偿还存款人，严重扰乱金融秩序，其主观恶性较大，故辩护人的上述辩解意见，本院不予采纳。 结合案件的事实、情节及损失情况，公诉机关的量刑建议适当，依据从旧兼从轻原则，依照1997年《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，及《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第十二条、第二十三条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人汤庆龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年三个月，并处罚金人民币二十一万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月12日起至2027年10月11日止)。 二、对被告人汤庆龙违法所得，予以追缴。 上述罚金于判决书生效后三十日内履行完毕。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 余 向 阳 审 判 员 韩 金 辰 人民陪审员 尹 莹 莹 二〇二一年三月二十四日 书 记 员 李某5飞 附一：相关法律条文 1997年修订的《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役、并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，依应当在总和刑期以下，数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议。 附二：                            中汇佰联颍东店投资（出借）人员信息                               序号                       姓名                       放款金额（万元）                       收回本金金额（万元）                       未收本金金额（万元）                                               1                       李良                       95                       0                       95                               2                       李良                       15                       5                       10                               3                       李侠                       30                       0                       30                               4                       王静                       30                       0                       30                               5                       肖彦平                       4                       0                       4                               6                       侯素兰                       40                       0                       40                               7                       王萍                       40                       20                       20                               8                       连雁梅                       11                       0                       11                               9                       李宗英                       10                       10                       10                               10                       赵静雯                       40                       0                       40                               11                       黄利平                       65                       0                       65                               12                       杨丽君                       20                       0                       26                               13                       李慧民                       20                       0                       20                               14                       李钰                       30                       0                       30                               15                       杨梅                       35                       0                       35                               16                       张奇                       30                       0                       30                               17                       张梦影                       20                       0                       20                               18                       李慧萍                       10                       2                       8                               19                       王燕                       45                                               45                               20                       杜振田                       75                       0                       75                               21                       姜雅静                       23                       0                       23                               22                       袁利平                       100                       10                       90                               23                       朱侠敏                       35                       0                       35                               24                       郝春侠                       40                       0                       40                               25                       王永                       30                       0                       30                               26                       吴仰生                       7                       0                       7                               27                       袁刚                       70                       0                       70                               28                       李秀真                       126                       0                       126                               29                       袁方                       40                       31.2                       0.8                               30                       胡云云                       20                       10                       10                               31                       訾红涛                       10                       0                       10                               32                       訾福玲                       100                       60                       40                               33                       张丽华                       140                       50                       90                               34                       程立启                       47                       12                       35                               35                       马玲                       25                       0                       25                               36                       张磊                       20                       10                       10                               37                       宋馨龄                       25                       0                       25                               38                       王凯                       35                       0                       35                               39                       戴雪莉                       15                       0                       15                               40                       赵宁                       55                       0                       55                               41                       张琪                       30                       0                       30                               42                       王春风                       49                       25                       24                               43                       汤利                       20                       0                       20                               44                       王传玺                       10                                               10                               45                       蔡勇兵                       13                       0                       13                               46                       韩维秀                       38                                               38                               47                       齐淑华                       215                                               215                               48                       潘静珍                       38                                               38                               49                       李成干                       5                                               5                               50                       李霞                       20                                               20                               51                       总金额                       2066                                               1828.8