安徽省泾县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖1823刑初6号 公诉机关安徽省泾县人民检察院。 被告人孔某某，男，汉族，1992年12月31日出生于安徽省泾县，初中文化，个体经营，住泾县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月20日被泾县公安局刑事拘留，同年6月24日经泾县人民检察院批准逮捕，同日被泾县公安局执行逮捕。现羁押于泾县看守所。 辩护人杨安江，安徽皖盛律师事务所律师。 泾县人民检察院以泾检刑诉[2021]Z5号起诉书指控被告人孔某某犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2021年3月23日公开开庭审理了本案。泾县人民检察院检察官周东、检察官助理张慧姝出庭支持公诉，被告人孔某某及其辩护人杨安江到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 泾县人民检察院指控：2016年至2019年4月期间，被告人孔某某通过“口口相传”的方式，以生意周转、银行贷款调头等理由，以2分至4毛5分不等月息、每万元80元至150元不等日息，向社会不特定对象非法吸收资金共计100060304.52元，部分用于归还个人借款本金及利息，部分用于个人消费。具体犯罪事实如下： 1.2016年至2018年7月，孔某某以生意周转为由，以5分以上月息、每万元100元日息，向詹某吸收资金共计405000元。 2.2016年11月至2018年7月，孔某某以生意周转为由，以2分至1毛不等月息，向郭某1吸收资金共计66000元。 3.2016年至2019年，孔某某以生意周转为由，以3分至4分月息，向左某吸收资金共计167000元。 4.2016年至2019年4月，孔某某以生意周转为由，以6分月息、每万元100元日息，向王某吸收资金共计330000元。 5.2016年至2019年4月，孔某某以资金周转为由，以6分至8分不等月息，向金某吸收资金共计50300元。 6.2017年6月至2018年10月，孔某某以银行贷款调头、生意周转为由，以1毛2分至4毛5分不等月息，向徐某吸收资金共计8308000元。 7.2017年至2019年4月，孔某某以银行贷款调头为由，以2分至1毛不等月息、每万元80元至150元不等日息，向李某1、晋某夫妇吸收资金共计53731400元。 8.2017年12月至2019年4月，孔某某以银行贷款调头、生意周转为由，以3分至8分不等月息、每万元80元至100元不等日息，向黄某吸收资金共计11696816.62元。 9.2018年1月至2018年8月，孔某某以生意周转为由，以5分月息，向刘某1、刘某2兄妹吸收资金共计600000元。 10.2018年至2019年4月，孔某某以银行贷款调头为由，以1毛月息、每万元100元日息，向李某2吸收资金共计162000元。 11.2018年4月至2019年4月，孔某某以生意周转为由，以1毛至3毛不等月息、每万元80元至100元不等日息，向郭某2吸收资金共计4314491元。 12.2018年5月至2019年4月，孔某某以生意周转、高息放贷为由，以6分至8分不等月息、每万元80元日息，向杜某吸收资金共计4707843.9元。 13.2018年6月至2019年3月，孔某某以生意周转为由，以3分至6分不等月息，向高某吸收资金共计190000元。 14.2018年6月至2019年4月，孔某某以银行贷款调头、生意周转为由，以6分月息，向翟某吸收资金共计100000元。 15.2018年7月至2019年3月，孔某某以资金周转为由，以8分至1毛不等月息、每万元100元至120元不等日息，向汤某1吸收资金共计6240000元。 16.2018年8月至2019年1月，孔某某以生意周转为由，以5分月息，向孙某吸收资金共计200000元。 17.2018年9月至2019年4月，孔某某以银行贷款调头、赌场放贷为由，以6分至3毛不等月息，向谢某吸收资金共计2671453元。 18.2018年11月至2019年4月，孔某某以生意周转、银行贷款调头为由，以9分月息、每万元50元至100元不等日息，向李某3吸收资金共计2200000元。 19.2019年1月，孔某某以生意周转、赌场放贷为由，以每万元80元日息，向郎某吸收资金共计300000元。 20.2019年2月至2019年4月，孔某某以赌场放贷、生意周转为由，以每万元80元至100元不等日息，向孔某吸收资金共计500000元。 21.2019年2月至2019年4月，孔某某以生意周转为由，以1毛至3毛不等月息、每万元100元日息，向张某吸收资金共计2000000元。 22.2019年3月至2019年4月，孔某某以生意周转为由，以每万元100元日息，向陈某1吸收资金共计320000元。 23.2019年4月，孔某某以生意周转为由，以1毛至3毛不等月息、每万元100元日息，向汤某2吸收资金共计800000元。 公诉机关为证明上述指控，向法庭出示并提交了相关证据。公诉机关认为，被告人孔某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款100060304.52元，数额巨大，其行为已触犯《刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孔某某认罪认罚，可以从宽处理。被告人孔某某主动投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实，系自首,可以从轻处罚；建议判处被告人孔某某三年至三年六个月有期徒刑，并处罚金人民币十万元至二十万元。 被告人孔某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪认罚并签署了认罪认罚具结书。 辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人的罪名、犯罪事实无异议，但被告人孔某某有如下减轻、从轻处罚情节：1.本案的犯罪金额上存在可以从轻判决的情形。虽然集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。2.被告人主观恶性较小，被害人存在一定过错。3.被告人造成的被害人损失不大，未偿还借款占比只有6%。4.被告人投案自首，自愿认罪认罚，依法可以减轻处罚。5.被告人系初犯偶犯，没有任何的前科劣迹，认罪认罚态度好，可以酌情从轻处罚。综上，恳请法庭对被告人减轻、从轻处罚，判处三年有期徒刑并处罚金。 经审理查明：2016年至2019年4月期间，被告人孔某某通过“口口相传”的方式，以生意周转、银行贷款调头、赌场放贷等为由，以2分至4角5分不等月息、每万元80元至150元不等日息，向社会不特定对象非法吸收资金共计100776390.3元，累计还款98912790.89元，尚有5423733.69元未归还。其吸收的资金部分用于归还个人借款本息，部分用于个人消费。具体犯罪事实如下： 1.2016年至2018年7月，孔某某以生意周转为由，以5分以上月息、每万元100元日息，向詹某吸收资金共计405000元，该款已还清。 2.2016年11月至2018年7月，孔某某以生意周转为由，以2分至1角不等月息，向郭某1吸收资金共计66000元，该款已还清。 3.2016年至2019年，孔某某以生意周转为由，以3分至4分月息，向左某吸收资金共计167000元，该款已还清。 4.2016年至2019年4月，孔某某以生意周转为由，以6分月息、每万元100元日息，向王某吸收资金共计330000元，累计还款175000元，尚有155000元未归还。 5.2016年至2019年4月，孔某某以资金周转为由，以6分至8分不等月息，向金某吸收资金共计50300元，该款已还清。 6.2017年6月至2018年10月，孔某某以银行贷款调头、生意周转为由，以1角2分至4角5分不等月息，向徐某吸收资金共计8308000元，该款已还清。 7.2017年至2019年4月，孔某某以银行贷款调头为由，以2分至1角不等月息、每万元80元至150元不等日息，向李某1、晋某夫妇吸收资金共计53731400元，累计还款55877020元。 8.2017年12月至2019年4月，孔某某以银行贷款调头、生意周转为由，以3分至8分不等月息、每万元80元至100元不等日息，向黄某吸收资金共计11396816.62元，累计还款9145100.54元，尚有2251716.08元未归还。 9.2018年1月至2018年8月，孔某某以生意周转为由，以5分月息，向刘某1、刘某2兄妹吸收资金共计600000元，累计还款410000元，尚有190000元未归还。 10.2018年10月至2019年4月，孔某某以银行贷款调头为由，以1角月息、每万元100元日息，向李某2吸收资金共计162000元，累计还款133450元，尚有28550元未归还。 11.2018年4月至2019年4月，孔某某以生意周转为由，以1角至3角不等月息、每万元80元至100元不等日息，向郭某2吸收资金共计4314491元，累计还款4485803.2元。 12.2018年5月至2019年4月，孔某某以生意周转、高息放贷为由，以6分至8分不等月息、每万元80元日息，向杜某吸收资金共计4707843.9元，累计还款4847300.43元。 13.2018年6月至2019年3月，孔某某以生意周转为由，以3分至6分不等月息，向高某吸收资金共计190000元，累计还款100000元，尚有90000元未归还。 14.2018年6月至2019年4月，孔某某以银行贷款调头、生意周转为由，以6分月息，向翟某吸收资金共计128735.78元，累计还款75768.17元，尚有52967.61元未归还。 15.2018年7月至2019年3月，孔某某以资金周转为由，以8分至1角不等月息、每万元100元至120元不等日息，向汤某1吸收资金共计6240000元，累计还款6514050元。 16.2018年8月至2019年1月，孔某某以生意周转为由，以5分至8分不等月息，向孙某吸收资金共计200000元，累计还款170000元，尚有30000元未归还。 17.2018年9月至2019年4月，孔某某以银行贷款调头、赌场放贷为由，以6分至3角不等月息，向谢某吸收资金共计2671453元，累计还款3501148.55元。 18.2018年11月至2019年4月，孔某某以生意周转、银行贷款调头为由，以9分月息、每万元50元至100元不等日息，向李某3吸收资金共计3187350元，累计还款1769850元，尚有1417500元未归还。 19.2019年1月，孔某某以生意周转、赌场放贷为由，以每万元80元日息，向郎某吸收资金共计300000元，累计还款216000元，尚有84000元未归还。 20.2019年2月至2019年4月，孔某某以赌场放贷、生意周转为由，以每万元80元至100元不等日息，向孔某吸收资金共计500000元，累计还款202000元，尚有298000元未归还。 21.2019年2月至2019年4月，孔某某以生意周转为由，以1角至3角不等月息、每万元100元日息，向张某吸收资金共计2000000元，该款已还清。 22.2019年3月至2019年4月，孔某某以生意周转为由，以每万元100元日息，向陈某1吸收资金共计320000元，累计还款257500元，尚有62500元未归还。 23.2019年4月，孔某某以生意周转为由，以1角至3角不等月息、每万元100元日息，向汤某2吸收资金共计800000元，累计还款36500元，尚有763500元未归还。 2020年5月20日，被告人孔某某自动投案，到案后如实供述了自己的罪行。庭审中被告人表示自愿认罪认罚。 上述事实，有被告人人口信息、到案经过、借条、银行卡交易明细、支付宝、微信账户交易明细、民事判决书、民事裁定书、民间借贷合同、犯罪数额及实际损失认定表等书证；证人詹某、郭某1、左某、王某、金某、徐某、李某1、晋某、黄某、刘某1、刘某2、李某2、郭某2、杜某、高某、翟某、汤某1、孙某、谢某、李某3、郎某、孔某、张某、陈某1、汤某2、苏某、陈某2等人的证言；被告人孔某某的供述和辩解；安徽华明会计师事务所出具的专项审计报告等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人孔某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款100776390.3元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，依法应追究其刑事责任。公诉机关指控被告人的罪名成立，本院予以支持。关于起诉书指控的第八起向黄某吸收资金11696816.62元的犯罪数额，经查，有证人王某、黄某的证言与被告人孔某某的供述相印证及审计报告中的资金流水证明，该犯罪数额中含王某通过黄某账户转给孔某某的借款30万元，且该30万元已在起诉书指控的第四起向王某吸收资金的犯罪数额中予以认定，故该30万元应从本起犯罪数额中扣除，对公诉机关指控的该起犯罪数额不予认定。关于起诉书指控的第十四起、第十八起向翟某吸收资金100000元、向李某3吸收资金2200000元的犯罪数额，经查，证人翟某、李某3的证言与被告人孔某某的供述不一致，审计报告认定的吸收资金数额是由专业审计机构通过资金流水等证据认定的，在无其他证据证明的情况下不应推翻，故该两起吸收资金数额、累计还款数额均应以审计报告审计的数额认定，对公诉机关指控的该两起犯罪数额不予认定。 被告人孔某某自动投案，到案后如实供述了自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚；自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人孔某某案发前归还了部分款项，酌情从轻处罚。辩护人以上述理由建议对被告人从轻处罚的意见，本院予以采纳。辩护人关于被告人主观恶性较小的辩护意见，经查，被告人孔某某的犯罪行为不仅扰乱了金融秩序，还造成了13名集资参与人542万余元的损失，故被告人的主观恶性较大，对辩护人的此节辩护意见，本院不予采纳。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，第六十四条，《最高人民法院》第一条第一款，第三条第二款第（一）项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人孔某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月20日起至2023年8月19日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。） 二、被告人孔某某违法所得人民币5423733.69元予以追缴，发还各集资参与人。附集资参与人实际损失清单 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱林华 审 判 员  张继超 人民陪审员  钱有龙 二〇二一年三月二十六日 法官助理陈丽 书记员肖钰娟 附：集资参与人实际损失清单（单位：元）                            序号                       姓名                       投资金额                       收回本息金额                       实际损失金额                               1                       王爱民                       330000                       175000                       155000                               2                       黄 骏                       11396816.62                       9145100.54                       2251716.08                               3                       刘 华       刘珊珊                       600000                       410000                       190000                               4                       李祥鹏                       162000                       133450                       28550                               5                       高祝庆                       190000                       100000                       90000                               6                       翟 翔                       128735.78                       75768.17                       52967.61                               7                       孙海建                       200000                       170000                       30000                               8                       李学峰                       3187350                       1769850                       1417500                               9                       郎海涛                       300000                       216000                       84000                               10                       孔德超                       500000                       202000                       298000                               11                       陈 栋                       320000                       257500                       62500                               12                       汤水鑫                       800000                       36500                       763500                               合计：                                                                       5423733.69                附：相关法律条文 1997年修订的《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 …… 《中华人民共和国刑法》 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 …… 第三条…… 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； …… 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。