福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0581刑初281号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人杨清云，女，1978年6月29日出生于四川省射洪市，汉族，初中文化，务工，住射洪市。因涉嫌犯诈骗罪于2020年10月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年11月26日因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪被逮捕。现羁押于泉州市看守所。 辩护人马文忠，福建秦剑律师事务所律师。 石狮市人民检察院以狮检一部刑诉〔2021〕Z81号起诉书指控被告人杨清云犯帮助信息网络犯罪活动罪、非法提供信用卡信息罪，于2021年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员许丽纯出庭支持公诉，被告人杨清云及其辩护人马文忠到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： （一）帮助信息网络犯罪活动 2019年8月至2020年10月间，被告人杨清云明知“小庄”（另案处理）欲收购银行卡用于信息网络犯罪，仍以每张银行卡每月600元的价格先后提供其名下8张银行卡给“小庄”用于支付结算。其间，前述银行账户接收非法钱款共计人民币127880269.05元，其中包含被害人王某在石狮市被他人通过电信网络诈骗的人民币30000元。 （二）非法提供信用卡信息 2019年8月以来，被告人杨清云在四川省射洪市陆续提供梁某、杨某某、李某等5人的7张银行卡给“小庄”用于支付结算，每张银行卡每月获利50元。 另查明，被告人杨清云实施上述行为，共计非法获利人民币18000元。 2020年10月18日10时许，公安民警在四川省射洪市人民医院第二住院部四楼抓获被告人杨清云，并扣押手机1部、银行卡1张。 公诉机关指控上述事实的证据，有书证、被害人陈述、证人证言、提取、辨认笔录、银行卡开户材料、交易明细、电子数据、被告人的供述等证据予以证实，足以认定。 被告人杨清云对公诉机关指控的事实、罪名均无异议，当庭自愿认罪，提出其当时不知为澳门赌场转移赌资是违法行为而参与犯罪，请求对其从轻处罚。 其辩护人对指控的事实无异议，提出：1、被告人杨清云事先并不明知这些银行卡是用于信息网络犯罪，除了王某被骗钱款外，无证据证实其银行卡内的1亿余元流水金额为非法钱款。2、被告人杨清云提供自己银行卡和他人银行卡的行为，都是妨害信用卡的行为，应以非法提供信用卡信息罪一罪判处；3、被告人杨清云如实供述犯罪事实，当庭认罪认罚，应予从轻处罚。 关于被告人杨清云及其辩护人提出被告人杨清云不明知他人利用信息网络犯罪的辩解、辩护意见，经查，被告人杨清云归案后明确供认“小庄”向其购买银行卡时已明确告知是用于转移赌博赌资，该行为亦属于法律规定的违法犯罪行为，且有偿出售银行卡的行为属于非法行为，交易价格明显异常，足以认定其主观上明知他人利用信息网络实施犯罪的事实，被告人自身的认识错误并不影响犯罪的成立，此节辩护意见与在案证据和法律规定不符，不予采纳。 本院认为，被告人杨清云非法提供他人信用卡信用资料7张，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪；被告人杨清云明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为之提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人杨清云一人犯数罪，依法应数罪并罚，辩护人提出应以非法提供信用卡信息罪一罪判处的辩护意见与法律规定不符，不能成立，不予采纳。被告人杨清云归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二百八十七条之二第一款、第六十七条第三款、第六十四条，以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条、第十二条之规定，判决如下： 一、被告人杨清云犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万五千元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年10月18日起至2025年4月17日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。） 二、追缴被告人杨清云的违法所得人民币18000元，予以没收，上缴国库。扣押在案的手机、银行卡予以没收，由扣押机关石狮市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  唐新坤 人民陪审员  蔡洪泽 人民陪审员  李加纯 二〇二一年三月九日 书 记 员  刘盈盈 附：一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗取信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供他人信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》 第十一条为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外： （一）经监管部门告知后仍然实施有关行为的； （二）接到举报后不履行法定管理职责的； （三）交易价格或者方式明显异常的； （四）提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的； （五）频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的； （六）为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的； （七）其他足以认定行为人明知的情形。 第十二条明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”： （一）为三个以上对象提供帮助的； （二）支付结算金额二十万元以上的； （三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的； （四）违法所得一万元以上的； （五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的； （六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的； （七）其他情节严重的情形。 实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。