湖南省洪江人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘1291刑初7号 公诉机关湖南省怀化市洪江人民检察院。 被告人肖伟，男，1985年12月3日出生于湖南省芷江侗族自治县，汉族，大专文化，无业,住湖南省芷江县（户籍所在地：湖南省芷江侗族自治县）。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年9月1日被传唤到案，次日被刑事拘留；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月29日被执行逮捕；现其羁押于洪江区看守所。 辩护人朱志奇，男，湖南嵩云律师事务所律师。 辩护人杨艳华，女，湖南紫鑫律师事务所律师。 被告人李恩华，男，1974年6月8日出生于湖南省洪江市，汉族，初中肄业文化，无业，住湖南省洪江市（户籍所在地湖南省洪江市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月7日被刑事拘留，同月9日被变更强制措施为监视居住；2021年2月24日，本院决定对其继续监视居住；现其在家候审。 怀化市洪江人民检察院以怀洪检刑检刑诉[2021]5号起诉书指控被告人肖伟、李恩华涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年2月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，于2021年3月22日、25日两次公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员尹灵小玉、书记员刘延敏出庭支持公诉，被告人肖伟及其辩护人朱志奇、杨艳华，被告人李恩华均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 怀化市洪江人民检察院指控：2020年5、6月期间，陈某1（已判决）到怀化市芷江侗族自治县找被告人肖伟收购银行卡（每套银行卡需包含：银行1类卡新卡及绑定开通国际漫游的新手机卡、新Ｕ盾、取款密码设置为116868、身份证正反面照片），陈某1承诺收买3套银行卡使用3个月给被告人肖伟人民币5000元（以下均为人民币），后又承诺收买4套银行卡使用3个月给肖伟8000元，为谋利，被告人肖伟收买了谭某、李某各3套银行卡、黄某4套银行卡的信息资料非法提供给了陈某1，陈某1共付给被告人肖伟5000元。 2020年5月份，杨某（已判决）向被告人李恩华收购银行卡（每套银行卡需包含：银行1类卡新卡及绑定开通国际漫游的新手机卡、新Ｕ盾、取款密码设置为168168、身份证正反面照片），被告人李恩华为谋利，支付400元收买曾某银行卡2套、支付300元收买蒲某银行卡1套。随后，被告人李恩华将上述3套银行卡非法提供给杨某，杨某支付被告人李恩华1400元。 另查明：陈某1以每套银行卡1500元的价格从陈某3处收购银行卡，陈某3又以每套银行卡1000元的价格从杨某处收购银行卡，杨某则以每套银行卡600元的价格从被告人李恩华处收购银行卡。2020年9月1日,被告人肖伟在怀化市芷江县××巷××宿舍大院被公安侦查人员抓获。2020年10月7日，被告人李恩华主动到公安机关投案并如实供述自己的犯罪行为。2020年11月2日，怀化市洪江人民检察院以陈某1、陈某3、杨某涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪向本院提起公诉，本院于2021年1月21日依法作出有罪判决，同年2月2日陈某1上诉，目前该案在怀化市中级人民法院审理中。 上述事实，二被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有书证被告人的户籍证明、接报案登记表、立案决定书、拘留证、变更羁押通知书、监视居住决定书、到案情况说明、李某3张银行卡、黄某4张银行卡、谭某3张银行卡、曾某2张银行卡、蒲某1张银行卡的开户信息及交易明细等文书，证人李某、黄某、谭某、蒲某、曾某、杨某、陈某1、陈某2、陈某3的证人证言，被告人肖伟、李恩华的供述和辩解，辨认笔录等证据证实，足以认定。 公诉机关根据被告人肖伟、李恩华的量刑情节，建议对被告人肖伟判处有期徒刑三年并处罚金、对被告人李恩华判处有期徒刑一年并处罚金。 被告人肖伟对公诉机关指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名、基本事实及量刑建议均无异议，并自愿认罪认罚。 辩护人朱志奇对公诉机关指控被告人肖伟犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名及事实均无异议，但辩称被告人肖伟是受陈某1的委托购买信用卡，构成共同犯罪，且被告人肖伟在犯罪的过程中起次要帮助作用，系从犯，应当减轻处罚，结合被告人肖伟具有坦白、系初犯、自愿认罪认罚等法定、酌定从轻处罚情节，建议适用缓刑。 辩护人杨艳华对公诉机关指控被告人肖伟犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名及基本事实均无异议，但辩称被告人肖伟在实施收买、非法提供信用卡信息的行为时，没有以获利为目的，主观恶性较小，同时被告人肖伟具有坦白、系初犯、自愿认罪认罚等法定、酌定从轻处罚情节，希望法院对其宣告缓刑。 被告人李恩华对公诉机关指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名、事实及量刑建议均无异议，并自愿认罪认罚。 本院认为：信用卡是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，本案所涉的银行卡具有转账结算、存取现金等功能，属于法律规定的信用卡。被告人肖伟、李恩华收买、非法提供他人信用卡及信用卡密码、绑定的手机号码、Ｕ盾、开卡人身份等信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的行为构成收买、非法提供信息卡信息罪，公诉机关指控被告人肖伟、李恩华犯收买、非法提供信息卡信息罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。本案中，被告人肖伟收买、非法提供信用卡信息，涉及信用卡共10张，数量巨大，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金，但考虑到被告人肖伟到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，本院决定对其从轻处罚；被告人李恩华收买、非法提供信用卡信息，涉及信用卡共3张，依法应判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金，但考虑到被告人李恩华主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，且自愿认罪认罚，本院决定对其从轻处罚。公诉机关根据上述量刑情节提出对被告人肖伟判处有期徒刑三年并处罚金、对被告人李恩华判处有期徒刑一年并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳；同时辩护人杨艳华、朱志奇提出对被告人肖伟从轻处罚的辩护意见，本院亦予以采纳。对于辩护人朱志奇、杨艳华提出被告人肖伟没有以获利为目的、与陈某1构成共同犯罪且系从犯的辩护意见以及建议对被告人肖伟适用缓刑的量刑意见，经查：首先，陈某1从被告人肖伟处收购信用卡，支付费用的对象是被告人肖伟，至于被告人肖伟提供的信用卡来源陈某1是不予干涉的，那么被告人肖伟再从谭某、李某、黄某处收买信用卡的行为，与陈某1没有共同犯罪的故意，二人不构成共同犯罪；其次，收买、提供信用卡信息罪侵犯的是国家信用卡管理制度和他人对信用卡信息资料所享有的隐私权，至于是否以谋利为目的及是否实际获得利益不是该罪的犯罪构成要件；再次，被告人肖伟不符合适用缓刑的条件，且收买、非法提供信用卡信息资料的行为为其他犯罪提供了很大方便，对金融秩序安全具有极大的破坏性，为从源头上打击信用卡犯罪活动，也不宜适用缓刑。故，二辩护人的上述辩护意见及量刑建议，本院均不予采纳。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人肖伟犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月1日起至2023年8月31日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。 二、被告人李恩华犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决实际执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  王 媛 审 判 员  刘志刚 人民陪审员  杨连成 二〇二一年三月二十五日 法官助理  龙向芹    书 记 员  刘磊    附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。