浙江省江山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）浙0881刑初141号 公诉机关浙江省江山市人民检察院。 被告人谢振钦，男，1993年12月7日出生于福建省顺昌县，汉族，初中文化，住福建省顺昌县，因本案于2020年6月3日被刑事拘留，同年7月1日被取保候审。 被告人涂长军，男，1985年11月16日出生于福建省顺昌县，汉族，初中文化，住福建省顺昌县，因本案于2020年6月18日被刑事拘留，同年7月17日被取保候审。 被告人王成森，男，1995年4月18日出生于福建省顺昌县，汉族，初中文化，住福建省顺昌县，因本案于2020年6月16日被刑事拘留，同日被取保候审。 江山市人民检察院以江检二部刑诉（2021）376号起诉书指控被告人谢振钦、涂长军犯诈骗罪、被告人王成森犯非法侵入住宅罪并向本院提起公诉。本院于2021年3月16日立案受理，依法适用简易程序，于同年3月29日公开开庭审理了本案。江山市人民检察院指派检察员钱琛、检察官助理韩朗朗出庭支持公诉，上述被告人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明： 一、被告人谢振钦诈骗罪部分 2016年3、4月份开始，被告人谢振钦与谢绍谊（另案处理）一同在衢州地区实施套路贷诈骗。谢绍谊等人采用向被害人收取砍头息、家访费、押金、签订空白借款合同、虚假房屋租赁合同、虚构银行流水、特意制造收款人和出借人不一致情形，被害人逾期还款后，采用补齐相关空白合同，隐瞒被害人诉前还款情况提起诉讼，非法占有被害人钱款。谢振钦每月从谢绍谊处支取工资。 1.2016年3月14日，住龙游县龙洲街道的被害人王文才向谢绍谊等人借款，双方约定借款2万元，利息1毛5，10天1期，放款时扣除押金、利息、上门费等费用。双方签订了空白借条、房屋租赁合同、租金收条、腾房协议、开锁协议等材料。谢绍谊将借款通过金燕萍银行账户放款至王文才银行账户。后王文才通过银行账户还款2.21万元。2016年6月21日，谢振钦将王文才起诉至龙游县人民法院，要求归还借款2万元及利息，隐瞒了王文才诉前已还款2.21万元的事实。 2.2016年3月29日，住衢州市柯城区的被害人郑利宏向谢绍谊等人借款。谢绍谊、谢振钦等人家访后与郑利宏约定借款4万元，利息1毛，10天1期，放款时扣除押金、利息、上门费等费用。双方签订了空白借条、房屋租赁合同、租金收条等材料。借款后，郑利宏通过银行账户共计还款2.45万元。2016年8月2日，谢振钦将郑利宏起诉至衢州市柯城区人民法院，要求归还借款4万元及利息，隐瞒了郑利宏诉前已还款2.45万元的事实。 案发后，谢振钦向江山市公安局退出违法所得2万元。 二、被告人涂长军诈骗罪部分 2015年11、12月份开始，被告人涂长军与姜某、吴某2等人（均另案处理）一同在衢州地区实施套路贷诈骗。姜某等人采用向被害人收取砍头息、家访费、押金、签订空白借款合同、虚假房屋租赁合同、虚构银行流水、特意制造收款人和出借人不一致情形,被害人逾期还款后，采取补齐相关空白合同，隐瞒被害人诉前还款情况提起诉讼，非法占有被害人钱款。涂长军每月从姜某处支取工资。 2015年9月21日，住衢州市柯城区的被害人吴虹飞向姜某借款5万元。借款后，吴虹飞共向吴某2名下6222××××9196银行账户转账还款1.85万元。2016年3月30日涂长军将吴虹飞起诉至衢州市柯城区人民法院，要求归还借款5万元及利息。隐瞒了吴虹飞诉前已还款1.85万元的事实。2016年4月27日，衢州市柯城区人民法院判决涂长军胜诉。 案发后，涂长军向江山市公安局退出违法所得1万元。 三、被告人王成森非法侵入住宅罪部分 2015年年底开始，被告人王成森与廖某（另案处理）一同在衢州地区实施套路贷诈骗。廖某等人采用向被害人收取砍头息、家访费、押金、签订空白借款合同、虚假房屋租赁合同、虚构银行流水、特意制造收款人和出借人不一致情形，被害人逾期还款后，采用补齐相关空白合同，隐瞒被害人诉前还款情况提起诉讼，非法占有被害人钱款。王成森每月从廖某处支取工资。 2016年4月19日，住衢州市柯城区的被害人余某1向吴某2、刘某、廖某（均另案处理）等人借款。吴某2、刘某等人对余某1家访调查后发现余某1所住房屋登记于余某3名下，便要求余某3到场签订借条等材料，并约定借款15万元，利息100炮，10天一期。后余某1让余某3到场，吴某2等人让余某3签订空白借条、房屋租赁合同等材料，余某1及张某作为担保人签字。后吴某2等人通过吴某2银行账户将11.85万元放款给余某1，并指定余某1还款至被告人王成森、杨红（另案处理）等人账户。余某1归还10.2万元后无力还款，吴某2、廖某等人便指使王成森持房屋租赁合同入住余某1所住房屋进行逼债，余某1夫妇被迫搬离该房屋，王成森入住余某1房屋长达两个多月。 2020年6月16日，王成森主动到福建省顺昌县公安局投案，并如实供述其犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证,本院予以确认的下列证据证实：书证受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书、归案经过、户籍证明、全国常住人口信息查询、扣押决定书、扣押清单、调取证据通知书、调取证据清单等；视听资料光盘2张（柯城区人民法院诉讼电子卷及彭继峰案监控视频、银行资金电子档）；证人吴某2、朱某、谢某、姜某等人的证言；被害人吴虹飞案的诉讼材料、银行交易明细；被害人余某2、张某、余某3的陈述、诉讼材料、交易明细；被害人王文才的陈述、辨认笔录及照片、诉讼材料、交易明细；被害人郑利宏案的诉讼材料、交易明细；被告人谢振钦、涂长军、王成森的供述与辩解等证据。 本院认为，被告人谢振钦、涂长军以非法占有为目的，伙同他人通过多种方式设置“套路”形成虚假债权债务，并借助诉讼手段非法占有被害人财物，属于“套路贷”，应当以诈骗罪论处。其中两人以上共同故意实施部分，属共同犯罪。本案采用掩盖被害人已归还部分借款的事实，以借条上借款金额提起诉讼，被害人已归还部分借款金额应视为诈骗犯罪即遂数额。其中谢振钦涉案2起，犯罪金额4.66万元，涂长军涉案1起，犯罪金额1.85万元，均为数额较大。谢振钦、涂长军在共同犯罪中起辅助作用，属从犯，应当从轻处罚。谢振钦、涂长军归案后如实供述自己的罪行，属坦白，可以从轻处罚。被告人王成森受人指使非法侵入他人住宅，其行为已构成非法侵入住宅罪。王成森自动投案并如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻处罚。谢振钦、涂长军、王成森自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，量刑建议合法、适当，本院均予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百四十五条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人谢振钦犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币7000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限于本判决生效后10日内缴纳）。 二、被告人涂长军犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币4000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限于本判决生效后10日内缴纳）。 三、被告人王成森犯非法侵入住宅罪，判决拘役四个月，缓刑八个月。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限于本判决生效后10日内缴纳）。 四、被告人谢振钦退出的违法所得人民币2万元，其中2100元由扣押机关江山市公安局直接退赔于被害人王文才，尚余17900元，予以没收，由扣押机关江山市公安局直接上缴国库。 五、被告人涂长军退出的违法所得人民币1万元，予以没收，由扣押机关江山市公安局直接上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  陈魁伟 二〇二一年三月二十九日 书记员  范晓丽