河南省平顶山市湛河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0411刑初163号公诉机关河南省平顶山市湛河区人民检察院。被告人丁惠芳，女，1960年2月5日出生，汉族，高中文化，系神马实业股份有限公司帘子布公司退休职工，原系平顶山市宏源祥投资担保公司副总经理，住平顶山市卫东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月22日被平顶山市公安局北渡分局取保候审，后于2020年3月22日被平顶山市公安局北渡分局监视居住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年9月18日被平顶山市湛河区人民检察院取保候审。辩护人郭晓刚、孙晓刚，河南大乘律师事务所律师。平顶山市湛河区人民检察院以平湛检一部刑诉〔2020〕129号起诉书向本院提起公诉，指控被告人丁惠芳犯非法吸收公众存款罪。本院审查受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员张晓贞、崔乾雷出庭支持公诉，被告人丁惠芳及其辩护人郭晓刚、孙小刚到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年3月份，马中晋（另案处理）从张文欣处转接了平顶山市宏源祥投资担保有限公司（以下简称宏源祥公司），并在我市卫东区劳动路与园丁路交叉口设立经营场所开始对外营业，后搬迁至我市新华区口腔医院北侧汇金广场。自2013年3月以来，马中晋等人通过招募业务员，向社会公众宣传、熟人相互介绍、口口相传等方式，以月息2分的高息面向社会不特定人员吸收资金，然后再以月息2.5分至2.8分的利息出借给康达、光泰、儒俊、居尚等房地产公司及杜正辉、周瑾刚等人。2013年3月份，被告人丁惠芳到宏源祥公司从事融资业务，后丁惠芳被任命为公司副总经理。经平顶山君诚会计师事务所审计，2013年3月1日至2015年5月31日，宏源祥公司共吸收社会公众存款金额为675764000元，账面列示吸收公众存款金额为513587644元（不包含客户存续金额），涉案人数1025人，截止2016年9月未兑付金额为105920567元（包含60人已签订抵房合同，抵房金额为31460951元，但未实际抵扣）。其中丁惠芳融资总金额94190000元，包含融资本金58650000元和续存金额35540000元，获得工资、提成等共计725821元。案发后，丁惠芳已全部退缴个人违法所得。公诉机关当庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人丁惠芳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人丁惠芳主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚；被告人丁惠芳在共同犯罪中其次要作用，系从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻处罚；被告人丁惠芳自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理，建议判处被告人丁惠芳有期徒刑三年，并处罚金。被告人丁惠芳对公诉机关指控的事实及罪名无异议,自愿认罪认罚。辩护人辩称：丁惠芳在本案中所起作用不大，系从犯；丁惠芳主动投案，系自首，且已经认罪认罚，符合从宽处罚的政策；丁惠芳到案后主动退还全部违法所得，积极帮助受损客户减少损失，得到了部分客户的谅解；丁惠芳常年体弱多病，结合其在案发后的表现，希望法庭能够在从轻、从宽的基础上减轻处罚。经审理查明，2013年3月份，马中晋（另案处理）从张文欣处转接了平顶山市宏源祥投资担保有限公司（以下简称宏源祥公司），并在我市卫东区劳动路与园丁路交叉口设立经营场所开始对外营业，后搬迁至我市新华区口腔医院北侧汇金广场。自2013年3月以来，马中晋等人通过招募业务员，向社会公众宣传、熟人相互介绍、口口相传等方式，以月息2分的高息面向社会不特定人员吸收资金，然后再以月息2.5分至2.8分的利息出借给康达、光泰、儒俊、居尚等房地产公司及杜正辉、周瑾刚等人。2013年3月份，被告人丁惠芳到宏源祥公司从事融资业务，后丁惠芳被任命为公司副总经理。经平顶山君诚会计师事务所审计，2013年3月1日至2015年5月31日，宏源祥公司共吸收社会公众存款金额为675764000元，账面列示吸收公众存款金额为513587644元（不包含客户存续金额），涉案人数1025人，截止2016年9月未兑付金额为105920567元（包含60人已签订抵房合同，抵房金额为31460951元，但未实际抵扣）。其中丁惠芳融资总金额94190000元(其中融资本金58650000元和续存金额35540000元，以丁惠芳个人名义入资金额2043万元),未兑付总金额12806893元。丁惠芳获得工资、提成等共计725821元，案发后，丁惠芳已全部退缴个人违法所得。另查明，2019年3月22日14时许，被告人丁惠芳主动到平顶山市公安局打击非法集资办案基地投案自首。部分集资参与人（集资总金额788万元）出具谅解书，对丁惠芳表示谅解。本院审理期间，丁惠芳另向宏源祥公司政府工作组上缴人民币10万元以弥补客户损失，其女儿刘颖自愿将其在宏源祥公司价值人民币6万元的合同权益上缴政府工作组以弥补客户损失。认定上述事实的证据有：户籍证明、到案经过、还款计划书、借款合同、收据等书证；证人单改之、张某1、孙某、董某、贾某、景某、张某2、冯某、胡某等人的证言；同案犯马中晋、殷晓慧、丁惠武、武保梅的供述与辩解；被告人丁惠芳的供述与辩解；鉴定意见等。以上证据相互印证，足以证实，且已全部经过当庭质证，本院予以采信。本院认为，被告人丁惠芳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其所犯罪名成立。丁惠芳在共同犯罪中起次要作用，系从犯；丁惠芳退缴全部违法所得，主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，其又自愿认罪认罚，故本院决定对其从轻、减轻处罚。辩护人与审理查明的事实相符的意见，本院予以采纳。经本院委托社区矫正机构调查评估，丁惠芳符合社区矫正的条件。根据被告人丁惠芳犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百五十五条第一款之规定，判决如下：被告人丁惠芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。被告人丁惠芳应自判决书生效之日起十日内持刑事判决书及相关手续到居住地司法所报到，接受社区矫正，同时到居住地派出所报到。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  侯树丽审 判 员  朱兴亚人民陪审员  王福利二〇二一年三月三十日书 记 员  梁露露附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于适用的解释》第三百五十五条第一款对认罪认罚案件，人民法院一般应当对被告人从轻处罚；符合非监禁刑适用条件的，应当适用非监禁刑；具有法定减轻处罚情节的，可以减轻处罚。