浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0782刑初922号公诉机关义乌市人民检察院。被告人蒋辉，曾用名蒋星辉，男，1981年10月21日出生于上海市青浦区，汉族，中专文化，家住上海市青浦区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月9日被义乌市公安局刑事拘留，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年1月15日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人贾慧平，广东崇善律师事务所律师。辩护人陈阳萍，浙江东邦律师事务所律师。（未到庭）被告人于咏雪，曾用名于勇涛，男，1983年1月31日出生于浙江省杭州市，汉族，中专文化，家住浙江省杭州市余杭区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月9日被义乌市公安局刑事拘留，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年1月15日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人童修江，浙江近真律师事务所律师。被告人楼博锋，男，1980年10月30日出生于浙江省义乌市，汉族，高中文化，家住浙江省义乌市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月9日被义乌市公安局刑事拘留，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年1月15日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人毛矛、郭启翔，浙江宏昊律师事务所律师。被告人艾胜杰，男，1983年9月14日出生于河北省河间市，汉族，初中文化，家住河北省河间市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月9日被义乌市公安局刑事拘留，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年1月15日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人楼璐萍，义乌市法律援助中心指派的浙江近真律师事务所律师。义乌市人民检察院以义检刑诉[2020]5558号起诉书指控被告人蒋辉、于咏雪、楼博锋、艾胜杰犯敲诈勒索罪，于2020年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员张青辉出庭支持公诉，被告人蒋辉及辩护人贾慧平、被告人于咏雪及辩护人童修江、被告人楼博锋及辩护人毛矛、郭启翔、被告人艾胜杰及辩护人楼璐萍到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控：2015年11月份至2016年12月份期间，被告人蒋辉成立的义乌那比汽车销售有限公司（以下简称那比公司）利用与义乌市××镇银行合作给被害人车辆抵押贷款做担保之际，通过业务员大肆吸引客户贷款，伙同被告人于咏雪、艾胜杰、刘骄勇（另案处理）、陈家刚（另案处理）等人充当催收拖车人员。在被害人出现逾期等情况下，未事先与被害人联系，安排拖车人员被告人于咏雪、艾胜杰等人将被害人车辆拖回并藏匿。被告人蒋辉等人以拖回车辆为要挟，由被告人于咏雪、楼博锋出面谈判，迫使被害人交纳高额拖车费、违约金等不合理费用，以达到非法占有被害人钱财的目的。被告人楼博锋、于咏雪、艾胜杰等人明知拖车的目的是为了索取高额拖车费、违约金等费用，仍然积极参与拖车、谈判等事宜，具体如下：1、2016年1月15日，被害人陈某1真到义乌市××镇银行办理浙Ｇ7××××辉腾汽车抵押贷款33.5万元，由那比公司担保。2016年4月中旬，被害人陈某1真逾期未及时还款，被告人于咏雪带领那比公司风控部人员艾胜杰、刘骄勇（在逃）等人将停在陈某1真家门口的浙Ｇ7××××汽车拖走。后被告人蒋辉、楼博锋威胁被害人陈某1真缴纳10万元拖车费。被害人陈某1真迫于无奈于2016年6月4日向那比公司支付6万元拖车费、10万元保证金（谈妥拖车费后又额外要求支付10万元保证金），扣除那比公司替被害人陈某1真缴纳的3.8万余元分期款，被害人陈某1真共计损失人民币12.1万余元。2、2015年12月2日，被害人王某1到义乌市××镇银行办理浙ＧＹ××××的宝马Ｘ6汽车抵押贷款55万元，由那比公司担保。2016年4月的一天，被害人王某1逾期未还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领被告人艾胜杰等人将王某1的宝马Ｘ6汽车开走并藏匿。后被告人蒋辉、于咏雪威胁被害人王某1缴纳6.8万元拖车费用。被害人王某1迫于无奈向那比公司交纳5.5万元拖车费。后那比公司又强行提出交纳3万余元的违约金和车辆管理费，否则拒不还车，被害人王某1被迫又支付了违约金和车辆管理费3万余元，被害人王某1共计损失8.5万元。3、2015年12月22日，被害人苗某到义乌市××镇银行办理浙Ｇ0××××的奔驰汽车抵押贷款17万元，由那比公司担保。2016年4月的一天，被害人苗某逾期还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领被告人艾胜杰等人将奔驰车开走并藏匿。后被告人蒋辉、于咏雪、楼博锋等人威胁被害人苗某缴纳5万元拖车费用。被害人苗某迫于无奈向那比公司交纳3.8万元拖车费。4、2016年1月29日，被害人朱某1到义乌市××镇银行办理浙Ｇ7××××纳智杰汽车抵押贷款11万元，由那比公司担保。2016年4月的一天，被害人朱某1逾期还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领那比公司风控部被告人艾胜杰等人将汽车拖走并藏匿。后被告人蒋辉等人威胁被害人朱某1缴纳2万元拖车费和2万元违约金。被害人朱某1迫于无奈向那比公司支付1万元拖车费。5、2016年3月29日，被害人蒋某到义乌市××镇银行办理浙ＧＨ××××奥迪汽车抵押贷款18万元，由那比公司担保。2016年7月的一天，被害人蒋某逾期还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领被告人艾胜杰等人将奥迪汽车拖走并藏匿。后被告人蒋辉等人威胁被害人蒋某缴纳3万元拖车费。被害人蒋某迫于无奈向那比公司支付2万元拖车费。6、2015年12月3日，被害人朱某2到义乌市××镇银行办理浙ＧＨ××××的白色雪佛兰汽车抵押贷款5万元，由那比公司担保。2016年7月的一天，被害人朱某2逾期未还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领被告人艾胜杰等人强行将车辆开走并藏匿。后被告人蒋辉等人威胁被害人朱某2缴纳1万元拖车费。被害人朱某2迫于无奈向那比公司交纳7000元拖车费。7、2015年11月25日，被害人黄某到义乌市××镇银行办理浙Ｇ9××××奥迪汽车抵押贷款21万元，由那比公司担保。2016年5月的一天，被害人黄某逾期还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领被告人艾胜杰等人将汽车拖走并藏匿。后被告人蒋辉等人威胁被害人黄某缴纳1万元拖车费、违约金。被害人黄某迫于无奈向那比公司支付2000元拖车费。8、2015年11月17日，被害人张某1到义乌市××镇银行办理浙ＧＫ××××的宝马ＧＴ535汽车抵押贷款48万元，由那比公司担保。2016年6月初的一天，被害人张某1逾期未还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领被告人艾胜杰等人强行将车辆开走并藏匿。后被告人蒋辉等人威胁被害人张某1缴纳4万元拖车费。被害人张某1认为拖车费过高拒绝支付。2018年义乌××镇银行将浙ＧＫ××××宝马ＧＴ535汽车申请强制执行用于偿还贷款。9、2015年12月25日，被害人曹某到义乌市××镇银行办理浙Ｇ3××××的白色雪佛兰汽车抵押贷款10万元，由那比公司担保。2016年5月的一天，被害人曹某逾期未还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领被告人艾胜杰等人将车辆开走并藏匿。后被告人蒋辉等人威胁被害人曹某缴纳1万元拖车费，被害人曹某拒绝支付高额拖车费。2018年义乌××镇银行将浙Ｇ3××××的白色雪佛兰汽车申请强制执行用于偿还贷款。指控认为，被告人蒋辉、于咏雪、楼博锋、艾胜杰以非法占有为目的，强行索取他人财物，数额巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪。被告人蒋辉、于咏雪、楼博锋在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人艾胜杰系从犯。提请本院依法予以惩处。被告人蒋辉辩解拖车是为了控制减轻损失，拖车过程中也未采取要挟手段，是客户逾期还款，经催告后仍未还款后采取的措施，并用短信告知客户。收陈某1真6万元拖车费是事实，其他人的收费数额年份久了记不清了。辩护人贾慧平提出被害人在与被告人蒋辉的那比公司签署服务合同之时，均同意安装ＧＰＳ并将备用钥匙交给蒋辉。被害人的承诺书承诺如逾期，可拖车并收取拖车费。被告人蒋辉拖回逾期车辆的目的只是要求被害人履行合同并支付违约金，其行为不能认定为敲诈勒索。指控的第八起张某1案、第九起曹某案，被告人蒋辉并未通过拖车而收取被害人一分钱，且该车辆已被银行强制执行用于偿还贷款，但公诉机关未认定被告人蒋辉的行为属于敲诈勒索未遂。第四起朱某1拖车费1万元，第六起朱某2拖车费7000元，第七起黄某拖车费2000元，以上三起的拖车费显然并非是高额的拖车费。公诉机关指控被告人蒋辉收取被害人的拖车费，仅有被害人的陈述，认定被告人蒋辉敲诈勒索的数额证据不足。被告人于咏雪对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人童修江提出被告人于咏雪系雇员，未参与拖车费用的谈判，只是被动的执行拖车行为，在犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，且已退赃二万元，自愿认罪认罚，请求从轻处罚并适用缓刑。被告人楼博锋提出其未参与谈判陈某1真的拖车费用，那比公司替陈某1真归还的贷款应是5万元，不是3.8万元。辩护人毛矛、郭启翔提出被告人楼博锋未参与陈某1真拖车费的谈判。对陈某1真缴纳的10万元保证金，主观上没有非法占有的目的，不应计入犯罪金额。那比公司从保证金中替陈某1真缴纳的分期款总额是银行流水显示的5万元，起诉书指控的3.8万元有误。楼博锋参与向苗某索要拖车费，仅有何某1的证言，证据不足，故苗某交纳的3.8万元拖车费不应计入楼博锋的犯罪金额。楼博锋在陈某1真案中，没有参与具体拖车和谈拖车费的事，参与的程度很低，在共同犯罪过程中起次要或辅助作用，应系从犯。楼博锋没有犯罪前科，系初犯、偶犯，归案后如实坦白事实经过，有悔罪态度，请求对其判处较轻的刑罚。被告人艾胜杰对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人楼璐萍提出被告人艾胜杰系初犯，从犯，参与程度低，主观恶性小，请求从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2015年11月份至2016年12月份期间，被告人蒋辉成立的义乌那比汽车销售有限公司（以下简称那比公司）利用与义乌市××镇银行合作给客户车辆抵押贷款做担保之际，通过公司业务员及中介吸引客户贷款。在被害人出现逾期等情况下，未事先与被害人联系，安排工作人员被告人于咏雪、艾胜杰及刘骄勇、陈家刚（均另案处理）等人将被害人车辆拖回并藏匿。被告人蒋辉等人以拖回车辆为要挟，由被告人于咏雪、楼博锋出面谈判，迫使被害人交纳高额拖车费、违约金等不合理费用，实现非法占有被害人钱财的目的。被告人楼博锋、于咏雪、艾胜杰等人明知拖车的目的是为了索取高额拖车费、违约金等费用，仍然积极参与拖车、谈判等事宜，具体如下：1、2016年1月15日，被害人陈某1真到义乌市××镇银行办理浙Ｇ7××××辉腾汽车抵押贷款33.5万元，由那比公司担保。在那比公司扣除ＧＰＳ费用、担保费、保证金等费用后，被害人陈某1真得款28.3万元。2016年4月中旬，被害人陈某1真逾期未及时还款，被告人蒋辉、楼博锋等人确定浙Ｇ7××××辉腾汽车停车位置后，由被告人于咏雪带领那比公司风控部人员被告人艾胜杰及刘骄勇等人私自将停在陈某1真家门口的浙Ｇ7××××汽车拖走。后被告人蒋辉、楼博锋要挟被害人陈某1真缴纳10万元拖车费。被害人陈某1真迫于无奈于2016年6月4日向那比公司支付6万元拖车费、10万元保证金（谈妥拖车费后又额外要求支付10万元保证金），后被告人蒋辉让人将车还给被害人陈某1真。扣除那比公司替被害人陈某1真缴纳的5万余元分期款，被害人陈某1真共计损失人民币11万余元。2、2015年12月2日，被害人王某1到义乌市××镇银行办理浙ＧＹ××××的宝马Ｘ6汽车抵押贷款55万元，由那比公司担保。2016年4月的一天，被害人王某1逾期未还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领被告人艾胜杰等人前往浦江县开发区，将王某1停放于酒店楼下的宝马Ｘ6汽车用备用钥匙开走并藏匿。后被告人蒋辉、于咏雪要挟被害人王某1缴纳6.8万元拖车费用。被害人王某1迫于无奈向那比公司交纳5.5万元拖车费。交纳完拖车费后那比公司又强行提出交纳3万余元的违约金和车辆管理费，否则拒不还车，被害人王某1又被迫向那比公司支付了违约金和车辆管理费3万余元，后被告人蒋辉让人将车还给被害人王某1。被害人王某1共计损失8.5万元。3、2015年12月22日，被害人苗某到义乌市××镇银行办理浙Ｇ0××××的奔驰汽车抵押贷款17万元，由那比公司担保，那比公司在扣除ＧＰＳ费用、担保费、保证金后实际得款14万余元。2016年4月的一天，被害人苗某逾期还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领被告人艾胜杰等人前往苗某家楼下用备份钥匙将奔驰车开走并藏匿。后被告人蒋辉、于咏雪、楼博锋等人要挟被害人苗某缴纳5万元拖车费用。被害人苗某迫于无奈向那比公司交纳3.8万元拖车费，后被告人蒋辉将车还给被害人苗某。4、2016年1月29日，被害人朱某1到义乌市××镇银行办理浙Ｇ7××××纳智杰汽车抵押贷款11万元，由那比公司担保。在那比公司扣除ＧＰＳ费用、担保费、保证金等费用后，被害人朱某1得款9万余元。2016年4月的一天，被害人朱某1逾期还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领那比公司风控部被告人艾胜杰等人私自将停在义乌市稠州医院停车场的浙Ｇ7××××纳智杰汽车拖走并藏匿。后被告人蒋辉等人要挟被害人朱某1缴纳2万元拖车费和2万元违约金。被害人朱某1迫于无奈向那比公司支付拖车费后，被告人蒋辉将车还给被害人朱某1。5、2016年3月29日，被害人蒋某到义乌市××镇银行办理浙ＧＨ××××奥迪汽车抵押贷款18万元，由那比公司担保。在那比公司扣除ＧＰＳ费用、担保费、保证金等费用后，被害人蒋某得款16万元。2016年7月的一天，被害人蒋某逾期还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领被告人艾胜杰等人私自将停在浦江市喜悦宾馆停车场的浙ＧＨ××××奥迪汽车拖走并藏匿。后被告人蒋辉等人要挟被害人蒋某缴纳3万元拖车费。被害人蒋某迫于无奈向那比公司支付拖车费后，被告人蒋辉将车还给被害人蒋某。6、2015年12月3日，被害人朱某2到义乌市××镇银行办理浙ＧＨ××××的白色雪佛兰汽车抵押贷款5万元，由那比公司担保。在那比公司扣除ＧＰＳ费用、担保费、保证金后实际得款4.6万元。2016年7月的一天，被害人朱某2逾期未还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领被告人艾胜杰等人前往浦江，在人民东路附近强行截停浙ＧＨ××××的汽车，并将车辆开走藏匿。后被告人蒋辉等人要挟被害人朱某2缴纳1万元拖车费。被害人朱某2迫于无奈向那比公司交纳拖车费后将车辆取回。7、2015年11月25日，被害人黄某到义乌市××镇银行办理浙Ｇ9××××奥迪汽车抵押贷款21万元，由那比公司担保。在那比公司扣除ＧＰＳ费用、担保费、保证金等费用后，被害人黄某得款17万元。2016年5月的一天，被害人黄某逾期还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领被告人艾胜杰等人私自将停在小区内的汽车拖走并藏匿。后被告人蒋辉等人要挟被害人黄某缴纳1万元拖车费、违约金。被害人黄某迫于无奈向那比公司支付拖车费后，被告人蒋辉将车还给被害人黄某。8、2015年11月17日，被害人张某1到义乌市××镇银行办理浙ＧＫ××××的宝马ＧＴ535汽车抵押贷款48万元，由那比公司担保。那比公司向张某1收取保证金14400元和预收2厘利息23040元，共计37440元。2016年6月初的一天，被害人张某1逾期未还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领被告人艾胜杰等人前往东阳巍山加油站附近截停浙ＧＫ××××宝马ＧＴ535汽车，强行将车辆开走并藏匿。后被告人蒋辉等人要挟被害人张某1缴纳4万元拖车费。被害人张某1认为拖车费过高拒绝支付。2018年义乌××镇银行将浙ＧＫ××××宝马ＧＴ535汽车申请强制执行用于偿还贷款。9、2015年12月25日，被害人曹某到义乌市××镇银行办理浙Ｇ3××××的白色雪佛兰汽车抵押贷款10万元，由那比公司担保。在那比公司扣除ＧＰＳ费用、担保费、保证金后实际得款8.8万元。2016年5月的一天，被害人曹某逾期未还款。被告人蒋辉遂指使被告人于咏雪带领被告人艾胜杰等人用备用钥匙将车辆开走并藏匿。后被告人蒋辉等人要挟被害人曹某缴纳1万元拖车费，被害人曹某拒绝支付高额拖车费。2018年义乌××镇银行将浙Ｇ3××××的白色雪佛兰汽车申请强制执行用于偿还贷款。案件审理过程中，被告人于咏雪向本院退出违法所得人民币2万元，并退赔被害人朱某1人民币1万元、被害人朱某2人民币7000元，同时取得二被害人谅解。被告人于咏雪自愿认罪认罚，同意公诉机关提出的对其判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金的量刑建议，且在认罪认罚具结书上签字具结。证明上述事实的证据有：1、被告人蒋辉的供述，证明其所在的那比公司与义乌市村镇联合银行合作，为被害人车子抵押贷款提供担保，其向客户收取3.6%-7.2%的手续费、3%的保证金等费用，在贷款发放后扣除上述费用及中介费后，贷款额交给被害人，在被害人出现逾期后，拖走被害人抵押车子，并索要贷款金额20%的高额拖车费作为公司收益，在被害人交付高额拖车费之后，车辆还给被害人。2、被告人于咏雪的供述，证明其是那比公司风控部门的负责人，风控部门负责客户车贷逾期后去拖客户的车子，车子拖回来之后需要交纳10%-20%的拖车费，风控部门的人知道拖车需要交纳拖车费的。3、被告人楼博锋的供述，证明其是那比公司业务员，但做的很杂，公司各种业务都帮忙做过。那比公司为客户车辆抵押贷款提供担保，在客户贷款逾期，风控部门会拖走客户车子并索要30%的拖车费，其参与了陈某1真该起的拖车行为，后续拖车费谈判其有参与，具体是按照蒋辉的决定与客户谈。于咏雪、艾胜杰都知道收拖车费的事。4、被告人艾胜杰的供述，证明其在那比公司风控部门上班，负责客户车贷逾期后拖车，拖车后客户需要交纳拖车费。拖车费的事情蒋辉和于咏雪是知道的。5、被害人陈某1真的陈述，证明在2016年4月11日左右，其银行还款迟了一天，那比公司的人就把其的车子拖走，然后对方打电话说其逾期了，他们把车子拖走了，当时其说协议上约定逾期两次才可以拖车，其才逾期一天且都把钱还进去了，要求把车还给其，但是对方要求其支付10万元拖车费，否则不还车。为此其找了村镇银行的卢光友出面协调，最后其支付了6万元拖车费，对方又提出来说其逾期过了，已经失去信誉了，必须要缴纳10万元保证金才把车还给其，其没有办法就只能给那比公司10万元保证金。那比公司用保证金帮其还了三期，剩余的保证金被他们拿走了。6、被害人王某1的陈述，证明2015年11月底其接到那比公司的电话后用浙ＧＹ××××宝马Ｘ6的车辆抵押，向联合村镇银行抵押贷款55万元。2016年4月份的一天其在浦江开发区附近吃晚饭，宝马Ｘ6就停在酒店门口，吃完饭出来发现车不见了，以为是被人偷走了还去开发区派出所做了笔录。期间接到了那比公司打来的电话，说因为其贷款逾期他们把车拖走了，要其支付一笔拖车费。其第二天就去了那比公司，和他们的法务部对接，他们说其在村镇银行的贷款逾期了一天，车是他们拖走的，向其索要6.8万元的拖车费。其去了银行协商，银行的客户经理说这是那比公司的事情叫其自己想办法解决。其没办法只能去和那比公司的人说好话。最后谈下来支付拖车费5.5万元，其用现金支付了这5.5万元的拖车费，交完钱后其立刻把村镇银行的贷款还掉了。找那比公司想拿回自己的车这时候那比公司负责拖车的人说还要支付违约金、停车费、车辆管理费等共计三万多，不付掉拿不了车，说他们这么多人去施车都要付工资的，费用不付掉车他们就拿去卖了。其当时不同意，然后就过来了七八个身上都是纹身的人，看上去黑社会流氓一样的，他们要其必须支付这笔钱，其当时迫于压力只好把钱付掉。当时用现金支付了这笔三万多的违约金。7、被害人苗某的陈述，证明2015年12月份其通过朋友介绍到那比公司用其的浙Ｇ0××××奔驰车做汽车抵押贷款，那比公司让其签了一大堆合同，也没说是什么内容，说是正常的流程签完之后去银行办理贷款，在联合村镇银行办理了一张银行卡之后其就回去了。过了两天其在家里就收到银行的短信，内容是其那张银行卡里被扣去了多少钱。当时抵押贷款是17万，扣除了各种手续费后到手是14万元多，不到15万。这些费用在签合同的时候都是没有跟我们说过的，当时就感觉不对劲，觉得被欺骗了。大概过了四个月左右，有一天收到了银行的提醒还款短信，当时生意太忙了就想着晚上去还掉，当天晚上收到了一条来自那比公司的短信，大意是说其还款逾期了，车已经被他们拖走了。最后那比公司拿来一张协议，上面有其的签名，按照协议向其要5万块钱的拖车费。车被拖走后其去那比公司店里协商，公司十来个纹身的人对其说话很狠的，还威胁其不配合就没有好果子吃。其没办法又找到银行，最后三方协商之后说要付3.8万元的拖车费才能还车。最终没办法只能把钱付掉了。这个事情发生后，其对银行也失去了信心，提前还清了所有款项。其最多也就是逾期了几个小时，那比公司就来拖车，还要那么高的拖车费，就是敲诈勒索。8、被害人朱某1的陈述，证明其经那比公司担保，向义乌村镇银行贷款11万元。2016年4月份左右，其贷款逾期没有还，那比公司就来拖车，要付拖车费、人工费、停车费加起来2万元左右，还有违约金2万元左右。后其和那比公司的人协商，因他们要的钱太多，没有协商成功。到2016年10月份左右，那比公司的工作人员打电话给其协商车的事情，经协商，给他们现金1万元，才把车还给其。银行的贷款后来其也是自己一次性还掉了。9、被害人蒋某的陈述，证明在2016年3月份因为其公司经营困难需要贷款，经人介绍其用汽车抵押去义乌市××镇银行办理贷款，由那比公司担保。其办理了18万的贷款，和那比公司签订了协议，那比公司在其车上装ＧＰＳ。扣掉担保费、保证金、押金还有ＧＰＳ的费用差不多2万元，其到手就16万左右。后来其公司破产了，逾期了两次。2016年7月份左右的一天，那比公司就把车拖走了，第二天那比公司的人发短信通知其车拖走了，叫其联系一个那比公司拖车部的人，其就电话打过去，那比公司的人说要3万元拖车费。其还去银行问过这个事情，银行的人说拖车的事情只能其自己去找那比公司。2016年9月份左右的一天，那比公司给其打电话，说给2万拖车费就把车子还给其，其奥迪车起码值25万左右，所以其也没有办法，只能答应交2万元赎车。10、被害人朱某2的陈述，证明其经那比公司担保向义乌××镇银行贷款5万元，那比公司扣除了一些费用后，实际到手4万6、7千元的样子。后来其就去了外地，逾期了几个月。2016年7月份左右的一天，在浦江人民东路开车过红绿灯的时候被四个人拦了下来，一个人来敲其车窗，把车门打开，拉其手，把其往车外拖，另一个人直接上来勒住其脖子，把其从车里拖出来，期间还有一个人直接坐上了副驾驶座。他们把车开走的时候给其一个联系号码。其后来联系了这个电话，对方说要拖车费1万元。车子拖走两三天后，其就去了义乌××镇银行把所有的贷款连本带息全部还清了。车子的事情，银行的工作人员叫其去找那比公司。然后其和那比公司的人在电话里面商量好七千左右的钱，给了钱后，其才把车开走。11、被害人黄某的陈述，证明其用浙Ｇ9××××黑色奥迪Ａ6Ｌ轿车抵押向义乌村镇联合信用社贷款，那比公司给其作担保。贷款逾期后，车被那比公司拖走，向其强行索要1万元拖车费，后经其找朋友出面说情谈判支付2000元拖车费。12、被害人张某1的陈述，证明2015年11月份其找到那比公司用浙ＧＫ××××的宝马ＧＴ535做一笔汽车抵押贷款，那比公司的工作人员向其收14400元的保险押金和预收2厘的利息23040元。后来其因为做生意就去了外地，这辆车就给外甥吕亮亮开。其生意太忙了忘记了还款一两个月。2016年6月初的时候其外甥电话打来说他把车开到巍山加油站附近时，七八个人，一前一后一左三方向把他拦住，强行把车给开走了。其回来处理这件事，找到了那比公司的工作人员，其提出来想要看下车，他们态度很坚决就是不肯，其又找到了村镇银行，银行告诉其没办法的。而且这个车被拖走后那比公司的人告诉其之前收的保险押金14400元和预收2厘的利息23040元不退了。最后其又找了那比公司和何某1沟通无果后，就告诉银行说剩下的钱也不还了。13、被害人曹某的陈述，证明其通过那比公司担保，向义乌××镇银行贷款10万元，扣除服务费、押金，ＧＰＳ费用，银行卡里就剩下8.8万元了。2016年5月份，已经还款四期左右，当时延迟了两天还钱，早上起来车不见了，其就联系那比公司，对方要其付1万元的拖车费，才能把车还给其，其当时就不肯的，其家跟那比公司就一公里多一点的路程，根本不需要1万元的拖车费。其打电话给银行，叫银行给算一下其还剩下多少本息，就需要再还个8万多就可以把贷款提早结清。其联系那比公司，公司的意思不管其还不还银行贷款，拖车费1万元都要给，还要另外算停车费。其当时想想气不过，摆明了就是敲诈其，一生气就不去管这个事情了。2018年年底，其不能买高铁票，后来其去银行处理这个事，才知道其的车辆已经被卖掉了。14、证人卢某的证言，证明其系义乌村镇银行产品创新部部长。其所在的村镇银行与那比公司合作，由那比公司为客户车贷提供担保，由那比公司提供担保金。那比公司向客户收取的费用包含贷款额度4.8%服务费及3%的保证金，还有500元车辆评估费。ＧＰＳ费用是那比公司自己去联系然后向客户收取的。这些贷款客户来源大部分都是那比公司找过来后带到银行来的。那比公司在客户逾期的情况下会拖车收取高额拖车费，银行没有授权那比公司拖车，拖车费具体费用由那比公司蒋辉确定。其印象深刻的有陈某1真、王臻、浦江一老头。蒋辉在和客户谈拖车费的时候态度很强硬，语气很重，拖车费不给车子就不还给客户。蒋辉、楼博锋、于咏雪参与拖车费谈判。有一次客户到行里来投诉，其就通知了蒋辉过来协商处理，蒋辉、楼博锋、于咏雪三人到其银行之后，用很凶的语气对客户说，这个拖车费我们就是要收的，要是不肯交，车子就不要拿走了。15、证人何某1的证言，证明其在义乌××镇银行总行担任客户经理，职权权限是对来银行贷款的客户进行贷前调查，并提醒客户及时还款，那比公司与其所在的村镇联合银行合作，由那比公司为客户贷款提供担保，银行给那比公司返点。对于逾期客户，其将逾期名单发送给那比公司，再由那比公司进行催收。原因是车贷的客户量太庞大，催收无法由客户经理单独完成。联合村镇银行协议上并没有对那比公司进行催收授权，也没有授权过那比公司拖车、收取拖车费的权利。那比公司对这些逾期名单上的客户暴力催收及拖车。与银行无关，那比公司向客户收取拖车费用，从几千到几万不等，拖车后的停车管理费，每天三百至五百元。都是那比公司自己说了算，拖车费和停车管理费都是很高的。王某1在村镇银行抵押了一辆宝马Ｘ6，贷款金额是55万元。后来因为轻微逾期车子被那比公司的人拖走，并索要贷款金额30%的拖车费，后来王某1来银行投诉，其就联系了蒋辉过来一起协商。经过很多次的协商之后，双方同意支付拖车费和其他费用共8万余元。苗某用她的奔驰车贷款了17万元。后来也是因为轻微逾期车子被那比公司的人拖走，那比公司向苗某索要30%就是5.1万元的拖车费。后来我们带着苗某和她老公一起去那比公司里协商，当时在场的人有蒋辉、楼博锋、于咏雪以及几个马仔，马仔把苗某和她老公围了一圈，试图给他们压力。协商不成功双方吵起来了，为这个事情还报过警，经过多次的协商后，苗某他们支付了三万多的拖车费。那比公司在客户把钱还了后还收拖车费和保证金，是不应该的，拖车费收20%-30%的贷款金额实在是太高了，不合理。为了这事我们还陪着客户去了福田派出所报案过，仅其有印象的三方协议都有七次。16、证人管某的证言，证明其老公陈某1真以车子抵押向义乌村镇联合银行贷款30余万元，并由那比公司作为担保人。在贷款逾期一次后车子被那比公司偷偷拖走并索要10万元拖车费，其不同意，拖了一个多月后，降为6万元，谈拖车费是楼博锋出面的，同时要求其一方再行支付10万元保证金。在其支付给那比公司16万元之后，那比公司才将车子归还。17、证人陈某2的证言，证明其系陈某1真哥哥，陈某1真由那比公司担保，向村镇联合银行贷款33.5万元，实际到手28.3万元，后那比公司将陈某1真车子拖走，强行收取6万元拖车费和10万元保证金。18、证人吴某的证言，证明其介绍蒋辉的那比公司为客户车贷向义乌村镇银行提供担保，那比公司在客户逾期还款后会将客户车子拖回来后收取高额拖车费。楼博锋会跟着蒋辉、于咏雪去拖车，那比公司这么干，投诉特别多。其跟蒋辉说，叫他把事情处理好，不要这么乱搞，他不听，还是这么干。蒋辉搞拖车这个事情味道已经变了，变成拖车之后刻意的赚这笔钱了。后来客户投诉拖车情况，银行与那比终止合作。19、证人潘某的证言，证明其在那比公司做业务中介，蒋辉为公司负责人。拖车的是于咏雪带着风控部的人去的，另外还有蒋辉和楼博锋也会去拖车。拖车之后谈判拖车费的是楼博锋和于咏雪。蒋辉是老板，对于谈判下来的价格，有最后拍板的权力。拖车的费用在几千到几万元不等，具体金额都是看车辆，看人决定，没有固定的标准。于咏雪、艾胜杰、楼博锋在与客户谈判拖车费的时候，有几次其在边上看了都感觉很害怕，他们给其那种黑社会的感觉。20、证人张某2的证言，证明蒋辉让其在那比公司投钱并允诺其好处，其共投了30万元。客户逾期后于咏雪等人负责拖车，并由于咏雪、楼博锋负责谈高额拖车费，由蒋辉确定数额。其和潘某不参与拖车。21、证人陈某3的证言，证明其系那比公司的业务员，客户通过其公司担保向银行车贷，公司需要扣除担保费、保证金、ＧＰＳ安装费等费用，在其上班期间没有听说公司拖车收取拖车费的事情，其不做后听说有拖车收取拖车费的事情。22、证人厉敏的证言，证明其是为那比公司介绍贷款客户的中介。那比公司在为客户提供担保时事先扣除贷款额7.2%的服务费、3%的保证金、1500元的GPS安装费等，在客户逾期后强行拖车，并收取违约金、拖车费等高额费用。蒋辉安排于咏雪去谈拖车费。楼博锋在那比公司比较喜欢管事情，那比公司拖车主要就是蒋辉、楼博锋、于咏雪三个人决定的，有逾期名单过来，他们三个人安排出去拖车。拖车之后谈判收钱基本上都是楼博锋、于咏雪两个人出面。蒋辉主要就是最后定一下可不可以的问题。贷款逾期名单是银行推送给那比公司的。蒋辉他们收到之后，就变成以逾期为理由去拖车赚拖车费，收很高的拖车费、违约金和停车费，把拖车当做一种创收的手段。后因为蒋辉拖车太厉害，其离开了那比公司。23、证人王某2的证言，证明其在那比公司作管理工作。那比公司介绍客户去村镇银行贷款，对贷款承担担保责任。潘某、张某2、楼博锋是公司业务人员，到外面找来贷款客户。风控部是于咏雪管理，下面有艾胜杰、张磊、刘骄勇。那比公司在客户车子逾期后拖车并收取拖车费，具体由蒋辉和于咏雪进行谈判，最终蒋辉决定。风控部的人会把逾期客户的车子拖回来，楼博锋也会前去拖车，客户交了拖车费才能拿到车子。风控部去拖车的次数其知道的就有二三十次。24、外包协议，证明义乌××镇银行与义乌那比汽车销售服务有限公司协议：没有约定拖车费及违约金情况，还约定不得额外收取银行规定之外的费用。有关于客户缴纳保证金及担保费的约定。签订时间：2016年1月26日。25、抵押服务合同，证明那比公司与陈某1真签订的抵押服务合同，其中约定连续两期逾期或累计逾期三次没收保证金及拖车费、运车费约定，但费用没有填写。26、终止外包合作协议书，证明银行与那比公司终止合作协议，时间2016年9月27日。证明上述事实的证据还有：证人李某、邵某、王某3、程某、王某4、甘某、何某2的证言，调取证据通知书，公司登记基本情况，个体户登记基本情况，结案通知书，民事判决书，客户还款通知书，保证金收款凭证，账户交易明细，最高额抵押合同，借款合同及附则，还款明细，合作协议及客户名单，调取证据清单，借款协议，借款，还款流水，辨认笔录及照片，收款收据，谅解书，认罪认罚具结书，到案经过，户籍信息等。上述证据均经当庭质证，合法有效，本院予以确认。关于被告人蒋辉的辩护人提出被告人蒋辉拖车后收取拖车费的行为不构成敲诈勒索罪的辩护意见。经查，被告人蒋辉在被害人车辆抵押贷款后，以那比公司为贷款提供担保为由，给被害人车辆安装GPS定位器，拿走汽车备用钥匙，在被害人贷款逾期后，肆意采用违法手段将被害人的车辆开走藏匿，并以此为要挟，巧立名目，向被害人收取高额的拖车费、违约金、停车费等不合理费用，逼迫被害人付款赎车，实现非法占有财物的目的，其行为符合敲诈勒索罪的犯罪特征，依法应以敲诈勒索罪定罪处罚。辩护人提出的辩护意见不予采纳。关于被告人蒋辉的辩护人提出指控被告人蒋辉敲诈勒索的犯罪数额仅有被害人陈述，证据不足的辩护意见。经查，被告人蒋辉向受害人陈某1真收取拖车费6万元，有被告人蒋辉的供述、被害人陈某1真的陈述、证人陈某4的证言以及银行转账流水证实；向被害人王某1收取拖车费5.5万元和3万元违约金、车辆管理费，有被害人王某1的陈述及证人何某1的证言证实；向被害人苗某收取拖车费3.8万元，有被害人苗某的陈述、证人何某1、甘某的证言证实。结合本案被告人向贷款逾期的被害人收取高额拖车费的其他证据，对上述三起犯罪数额，本院予以认定。指控被告人蒋辉向被害人朱某1、蒋某、朱某2、黄某收取的拖车费金额分别为人民币1万元、2万元、7000元、2000元的事实，仅有被害人的陈述，证据不足，故本院对该四起犯罪事实的具体犯罪金额不予确认。本院认为，被告人蒋辉、楼博锋、于咏雪、艾胜杰以非法占有为目的，强行索取他人财物，数额巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人蒋辉、于咏雪、楼博锋在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人艾胜杰系从犯，依法应当减轻处罚。被告人蒋辉、于咏雪、艾胜杰的部分敲诈勒索犯罪系犯罪未遂，依法均可以从轻处罚。被告人于咏雪、艾胜杰归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人于咏雪退出部分违法所得，并退赔部分被害人损失，取得谅解，可酌情从轻处罚。被告人于咏雪自愿认罪认罚，可以从宽处理。辩护人童修江提出被告人于咏雪在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯的辩护意见，与查明的事实不符，请求对被告人于咏雪适用缓刑的辩护意见，不予采纳。辩护人毛矛、郭启翔提出被告人楼博锋未参与苗某案的犯罪事实及未参与陈某1真案的拖车费谈判，与查明的事实不符，不予采纳；提出被告人楼博锋在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯的辩护意见与事实不符，不予采纳。辩护人楼璐萍提出被告人艾胜杰系初犯，从犯，请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳；提出对被告人艾胜杰适用缓刑的意见，不予采纳。公诉机关对被告人于咏雪的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十三条、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人蒋辉犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2024年12月8日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人于咏雪犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2023年6月8日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。三、被告人楼博锋犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2023年6月8日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。四、被告人艾胜杰犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2022年6月8日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。五、追缴被告人蒋辉、于咏雪、楼博锋、艾胜杰的违法所得人民币9.8万元返还被害人（陈某1真6万元、苗某3.8万元）；追缴被告人蒋辉、于咏雪、艾胜杰违法所得人民币8.5万元返还被害人王某1（上述二笔追缴金额含被告人于咏雪扣押在案的违法所得人民币2万元）；追缴被告人蒋辉违法所得5万元返还被害人陈某1真。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 清人民陪审员  杨来芳人民陪审员  姚丽芳二〇二一年三月八日代书 记员  吴 菁28-29-