河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0191刑初27号公诉机关河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院。被告人王跃斐，男，1991月7月6日出生于河南省伊川县，汉族，本科文化，原河南恒盛保安服务有限公司副总经理，户籍地河南省伊川县，住河南省郑州市管城回族区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月21日被郑州市公安局龙子湖分局刑事拘留，因疫情原因未羁押，同月22日被该局取保候审，2020年9月4日被郑州市公安局龙子湖分局执行逮捕。辩护人秦龙，河南卫宁律师事务所律师。河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检公诉刑诉［2020］3965号起诉书指控被告人王跃斐犯诈骗罪，于2021年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院指派检察员裴景珂出庭支持公诉，被告人王跃斐及其辩护人秦龙到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院指控：2016年至2017年，被告人王跃斐作为出资人伙同被告人张浩（已判决）、胡宝宝（已判决）、王东胜（另案处理）等人以在校大学生为主要侵害对象，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，在郑州市及周边地区诱使或逼迫被害人签订借贷协议，通过虚增借贷金额、制造资金走账流水等虚假给付事实、肆意认定违约，恶意垒高借款金额等方式形成虚假债权债务关系，实施“套路贷”违法犯罪行为，诈骗连某、郭某等被害人财物共计人民币14100元。具体犯罪事实如下：1.2017年1月3日，为逼迫被害人连某还账，被告人金大勇伙同管宇将被害人连某转介至被告人张浩处借贷，张浩给连某放贷10000元，诱骗其打20000元借款合同，经王跃斐同意，张浩指使公司成员胡宝宝向被害人转款10000元，并且来回两次操作，制造支付20000元的虚假流水，胡宝宝收取利息1000元，连某实际到手9000元，到手后全部用于金大勇平账。经审计，此次借款，被害人实际到手9000元，实际归还6000元。2.2017年1月7日，王东胜（另案处理）将被害人郭某转介至郑东新区新芒果和郡被告人张浩处借款平账，张浩向被害人放款7500元，诱骗郭某打15000元欠条，收取砍头息2000元，郭某实际到手5500元，该5500元被王东胜要走5400元。一周后因郭某无力偿还张浩欠款，被张浩天天短信、电话催收侮辱。1月16日，张浩安排胡宝宝带被害人郭某在张超处借款5200元平账，1月21日郭某微信还张浩200元，1月23日郭某微信还张浩1800元，1月31日郭某还张浩200元，2月2日，郭某母亲出面经与王跃斐协商，向王跃斐转款9000元，共计还款16400元。经审计，此次借款，被害人实际到手5500元，实际归还16400元，被骗10900元。3.2017年1月10日，被告人金大勇将被害人姬某转介至郑东新区新芒果和郡被告人王跃斐处借贷，王跃斐伙同张浩向姬某放贷20000元，诱骗其写40000元欠条，扣除20%利息4000元，由被告人胡宝宝微信转给姬某16000元，后被告人胡宝宝、彭某收取1200元中介费，姬某实际收到14800元，该14800元交金大勇平账。经审计，此次借款，被害人实际到手14800元，实际归还18000元，被骗3200元。另查明，被告人王跃斐于2020年6月21日投案自首，王跃斐家属向郭某退款3700元。为证明该指控事实公诉机关向本院提交了被告人的供述与辩解；被害人陈述；证人证言；鉴定意见；户籍及无犯罪记录证明、到案经过、转账记录、情况说明等证据，认为被告人王跃斐的行为已构成诈骗罪，系共同犯罪，建议对其判处有期徒刑六个月至一年零三个月，并处罚金人民币一万元。遂提起公诉，请求依法判处。被告人王跃斐及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人辩称：在案没有证据证明连某还款6000元；郭某母亲还款9000元系郭某与被告人王跃斐于2017年1月20日前后的7500元借款；胡宝宝、彭某擅自收取姬某的中介费不应认定为被告人王跃斐的诈骗数额，王跃斐的出借资金应为16000元，诈骗数额应为2000元；被告人王跃斐犯罪后主动投案，到案后如实供述，应当认定自首，且系初犯，希望法庭对其从轻处罚。经审理查明：2016年至2017年，被告人王跃斐作为出资人伙同张浩（已判决）、胡宝宝（已判决）、王东胜（已判决）等人以在校大学生为主要侵害对象，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，在郑州市及周边地区诱使或逼迫被害人签订借贷协议，通过虚增借贷金额、制造资金走账流水等虚假给付事实、肆意认定违约，恶意垒高借款金额等方式形成虚假债权债务关系，实施“套路贷”违法犯罪行为，诈骗连某、郭某等被害人财物共计人民币14100元。具体犯罪事实如下：1.2017年1月3日，为逼迫被害人连某还账，金大勇伙同管宇将被害人连某转介至张浩处借贷，张浩给连某放款10000元，诱骗其打20000元借款合同，经王跃斐同意，张浩指使公司成员胡宝宝向被害人转款10000元，并且来回两次操作，制造支付20000元的虚假流水，胡宝宝收取利息1000元，连某实际到手9000元，到手后全部用于金大勇平账。经审计，此次借款，被害人实际到手9000元，实际归还6000元。2.2017年1月7日，王东胜将被害人郭某转介至郑东新区新芒果和郡张浩处借款平账，张浩向被害人放款7500元，诱骗郭某打15000元欠条，收取砍头息2000元，郭某实际到手5500元，该5500元被王东胜要走5400元。一周后因郭某无力偿还张浩欠款，被张浩天天短信、电话催收侮辱。1月16日，张浩安排胡宝宝带被害人郭某在张超处借款5200元平账，1月21日郭某微信还张浩200元，1月23日郭某微信还张浩1800元，1月31日郭某还张浩200元，2月2日，郭某母亲出面经与王跃斐协商，向王跃斐转款9000元，共计还款16400元。经审计，此次借款，被害人实际到手5500元，实际归还16400元，被骗10900元。3.2017年1月10日，金大勇将被害人姬某转介至郑东新区新芒果和郡王跃斐处借贷，王跃斐伙同张浩向姬某放贷20000元，诱骗其写40000元欠条，扣除20%利息4000元，由胡宝宝微信转给姬某16000元，后胡宝宝、彭某收取1200元中介费，姬某实际收到14800元，该14800元交金大勇平账。经审计，此次借款，被害人实际到手14800元，实际归还18000元，被骗3200元。被告人王跃斐于2020年6月21日投案自首，王跃斐家属向郭某退款3700元。另查明，2020年11月22日被告人王跃斐向被害人姬某退赔人民币3200元。上述事实，有经庭审查证属实的下列证据证明：被告人王跃斐及同案人张浩、胡宝宝的供述和辩解；被害人连某、郭某、姬某的陈述；证人彭某、王某的证言；鉴定意见；户籍及无犯罪记录证明、到案经过、转账记录、情况说明等证据。本院认为，被告人王跃斐以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。关于本案犯罪数额问题，依据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，套路贷的犯罪数额应从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“违约金”等明目被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。结合审计报告，被害人通过微信以及其他方式的实际还款金额扣除实际放贷金额为既遂数额。本案鉴定意见显示：借款人连某偿还金额6000元；公诉机关指控数额准确，本院依法支持。辩护人相应辩护意见不能成立，本院不予支持。关于辩护人辩称被告人王跃斐系自首的辩护意见，经查，被告人王跃斐于2020年6月21日主动到公安机关投案，到案后如实供述，庭审时对起诉书指控的罪名及事实均无异议，依法可认定自首，辩护人相应辩护意见成立，本院予以采纳。综合考虑被告人王跃斐犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人王跃斐犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月4日起至2021年7月3日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人王跃斐与同案犯张浩、胡宝宝共同退赔被害人郭嘉人民币七千二百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  耿媛媛审 判 员  李金波人民陪审员  郑书红二〇二一年三月三十日书 记 员  李志业