浙江省玉环市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1021刑初477号 公诉机关浙江省玉环市人民检察院。 被告人陈柏宏，男，1989年8月20日出生于浙江省玉环市，汉族，大学专科文化，家住浙江省玉环市。2020年2月14日因涉嫌犯违法发放贷款罪、。现羁押于玉环市看守所。 辩护人叶旭，浙江耀杰律师事务所律师。 玉环市人民检察院以玉检二部刑诉[2020]423号起诉书、玉检二部刑追诉[2021]1号追加起诉决定书、玉检二部刑变诉[2021]1号变更起诉决定书指控被告人陈柏宏犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪。分别于2020年8月17日、2021年2月5日、2021年3月18日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。玉环市人民检察院指派检察员黄辉出庭支持公诉，被告人陈柏宏及玉环市法律援助中心指派的辩护人叶旭到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 一、违法发放贷款罪 被告人陈柏宏于2017年至2019年在担任浙江稠州商业银行玉环楚门支行营销经理期间，负责发放贷款工作。期间被告人陈柏宏违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、第五十二条之规定，未按照发放贷款的相关规定对贷款申请人的收入情况、贷款用途、还款能力以及个人名下财产的真实性、准确性、完整性等进行调查核实，直接让贷款申请人在贷款资料上签名摁指印，违法为蔡某、郭某1等共24名贷款申请人发放贷款共计800余万元（人民币，下同）。其中违法为蔡某发放循环贷款18万元和20万元，违法为郭某1发放循环贷款15万元和20万元，违法为郭某2发放贷款20万元，违法为叶某发放循环贷款20万元和20万元，违法为王某1发放循环贷款15万元、18万元、18万元、20万元，违法为张某1发放循环贷款20万元和20万元，违法为赵某发放循环贷款20万元和20万元，违法为金某1发放循环贷款20万元和20万元，违法为邵某发放循环贷款20万元和20万元，违法为潘某发放循环贷款20万元和28万元，违法为王某2发放循环贷款20万元和20万元，违法为林某发放循环贷款15万元和17万元，违法为苏某发放贷款20万元，违法为王某3发放循环贷款20万元、20万元、20万元、10万元，违法为周某1发放循环贷款12万元、15万元、12万元，违法为金某2发放循环贷款20万元和13万元，违法为黄某发放循环贷款20万元和20万元，违法为孔某发放贷款20万元，违法为李某发放贷款20万元、违法为江某发放贷款20万元，违法为陈某2发放贷款20万元，违法为陈某1发放循环贷款15万元、20万元、14.2万元，违法为周某2发放贷款30万元。 至2021年1月14日仍有257万余元贷款逾期未归还，其中蔡某171512.87元，郭某220万元，叶某20万元，王某1179353.47元，张某119.8万元，赵某108036.2元，金某115万元，王某2184268.7元，林某15万元，金某2110757.74元，李某173367.12元，江某186858.64元，陈某220万元，陈某196900元和周某2269998.77元逾期未归还，给银行造成特别重大损失。 上述事实，被告人陈柏宏在开庭审理过程中无异议，并有经庭审举证、质证的证人蔡某、郭某1、郭某2、叶某、王某1、张某1、赵某、金某1、邵某、潘某、王某2、林某、苏某、王某3、周某1、金某2、黄某、孔某、陈某1、李某、江某、陈某2、钟某、陈某3、周某2的证言、浙江省稠州商业银行股份有限公司员工劳动合同、银行流水、存款分户明细账、贷款合同材料、情况说明、常住人口基本信息等证据证实，足以认定。 二、非国家工作人员受贿罪 被告人陈柏宏于2017年至2019年担任浙江省稠州商业银行玉环楚门支行营销经理期间，在办理贷款业务时为他人提供便利并收取好处费共计人民币6万元。其中收受蔡某4000元、王某23000元、金某13000元、林某5000元、邵某6000元、郭某14000元、周某15000元、金某23000元、黄某3000元、孔某10000元、李峰4000元、张某24000元、周某26000元好处费。 2020年1月9日10时许，被告人陈柏宏经民警电话通知后到玉环市公安局经侦大队接受调查，并如实供述自己违法发放贷款和收受贿赂的犯罪事实。 上述事实，被告人陈柏宏在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的证人蔡某、王某2、张某1、金某1、林某、邵某、赵某、叶某、郭某1、苏某、王某3、周某1、金某2、黄某、孔某、陈某1、张某2、周某2的证言、情况说明、户籍证明、前科查询情况等证据证实，足以认定。 被告人陈柏宏对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 本院认为，被告人陈柏宏身为银行工作人员，利用职务便利违反国家规定发放贷款，数额特别巨大且造成银行特别重大损失,其行为已构成违法发放贷款罪；被告人陈柏宏利用职务上的便利，索取或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪。公诉机关指控的罪名成立，应予以惩处。被告人陈柏宏有自首情节，依法可以减轻处罚；被告人陈柏宏自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。辩护人据此提出对被告人陈柏宏减轻处罚的合理意见，本院予以采纳。被告人陈柏宏犯有两罪，依法应当实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第一百八十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条、经2006年《中华人民共和国刑法修正案（六）》修正的《中华人民共和国刑法》第一百六十三条的规定，判决如下： 一、被告人陈柏宏犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币五万元；犯非国家工作人员受贿罪，判处拘役五个月；两罪并罚，决定执行有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月9日起至2024年3月8日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、追缴被告人陈柏宏违法所得人民币六万元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑敏慧 人民陪审员  孙登林 人民陪审员  苏仁德 二〇二一年三月三十日 代理书记员  郭 飏 附：本案引用的法律条文 一、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 二、经2006年《中华人民共和国刑法修正案（六）》修正的《中华人民共和国刑法》第一百六十三条 第一百六十三条公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照前款的规定处罚。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前两款行为的，依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。 二、《中华人民共和国刑法》 第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。 关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。 第一百八十四条银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照本法第一百六十三条的规定定罪处罚。 国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。