广东省连平县人民法院刑 事 判 决 书（2021）粤1623刑初7号公诉机关广东省连平县人民检察院。被告人黄晓燕，女，1988年9月18日出生，公民身份号码441××××××××××××720，汉族，大学文化，户籍所在地广东省惠州市人，户籍地址为广东省惠州市仲恺区××××××××××××××，现住惠州市××××。2019年12月27日因本案被拘留，次日被取保候审。辩护人钟飞燕，广东东紫律师事务所律师。广东省连平县人民检察院以连检刑诉[2021]4号起诉书指控被告人黄晓燕犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2021年1月25日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省连平县人民检察院指派检察员何世林出庭支持公诉，被告人黄晓燕及其辩护人钟飞燕到庭参加诉讼。本案现已审理终结。广东省连平县人民检察院指控：2014年8月13日，吕小涛（已判刑）在惠州市成立广东天添钱创业投资有限公司，吕小涛为法定代表人。2016年11月7日，该公司又在河源市成立广东天添钱创业投资有限公司河源市分公司（以下简称“河源分公司”），黄志青（已判刑）为负责人。2015年至2019年期间，吕小涛、黄志青先后纠集、招聘刘焕兴、杨世雄、翟嘉祥、谭祖智、廖雪萍、黄天福、李伯贞、温景凯、叶力、仇浩、金广惠、温东佳、江子婷、温小洁（以上人员均已判刑）及黄晓燕等人，在惠州市及河源市范围内利用“套路贷”从事金融借贷，并通过实施跟踪、霸占财物、纠缠、滋扰等“软暴力”以及限制人身自由等行为向被害人索要财物，逐步形成了以吕小涛、黄志青为首要分子，以刘焕兴、杨世雄、翟嘉祥为重要成员，黄天福、温景凯、叶力、仇浩、金广惠等人共同参加的恶势力犯罪集团。被告人黄晓燕于2017年5月份招聘入惠州公司后分别担任风控部专员和风控部主管，负责贷款人资格审查等工作。天添钱公司以“低息、门槛低、不看征信、放款快”等为噱头，通过互联网微博、微信朋友圈及发放宣传卡片、宣传单等方式对外宣传其公司汽车抵押贷款、车辆以租代购业务，骗取借款人到其公司办理贷款业务，诱使他们签订单方的《借款合同》、《委托书》、《车辆钥匙交付及承诺书》、《告知书》、《融资服务协议》、《还款计划表》等一系列明显不利于借款人的合同，要求借款人上交车辆备用钥匙、在车辆装GPS，并对部分借款人上门考察后才发放贷款。贷款到账后，天添钱公司又要求借款人从获得的贷款中支付“砍头息”、查档费、上门考察费、律师见证费、GPS安装费、平台管理费等前期高额费用。借款人逾期后，天添钱公司贷后部工作人员充当“地下执法队”，通过装在车上的GPS定位借款人车辆位置，使用借款人提交的备用钥匙将车辆偷偷开走或强行拖车，并将车辆藏匿，之后该公司便根据《车辆抵押合同》、《委托书》等套路合同通知借款人前来协商还款，因借款人车辆价值明显高于借款金额，天添钱公司以变卖扣留车辆等理由相威胁，迫使借款人一次性偿还本金并额外支付拖车费、违约金、逾期费等高额费用，实现“创收”；如借款人不按天添钱公司的要求支付费用，天添钱公司则根据《车辆抵押合同》、《委托书》等合同将车辆变卖，以获取非法利益。天添钱公司在无法获取借款人车辆时，则通过喷漆、滋扰、限制人身自由等方式向借款人施加压力，实现“创收”。经连平县公安局依法侦查查明，2015年至2019年期间，被害人吴某、徐某等78人因急需用钱，均在天添钱公司办理汽车抵押贷款或汽车以租代购业务，将自己名下汽车的《机动车登记证书》、车辆备用钥匙作为抵押物抵押给天添钱公司用于贷款，在该公司工作人员的诱导下签订多份单方合同。贷款成功后，该公司扣取“砍头息”、手续费、GPS安装费等各种名目的贷款手续费用后，实际支付给被害人的金额远低于贷款合同金额。之后因为被害人资金紧张，导致还款发生逾期，天添钱公司工作人员便通过GPS定位，找到被害人的抵押车辆，并将车辆开走，进而要求被害人到公司按照他们的要求一次性结清贷款剩余本金，且需另外支付高额罚息、拖车费、违约金等费用方可赎车。被告人黄晓燕自2017年5月入职天添钱公司以来，参与实施诈骗22人共计数额1009306元，其中既遂17人，数额为527972元，未遂5人，数额为481334元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、被害人的证言、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人黄晓燕参与吕小涛、黄志青等人组织的诈骗犯罪活动，其行为依法构成诈骗罪，被告人黄晓燕在共同犯罪中，起次要和辅助作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。案发后，被告人黄晓燕能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人黄晓燕认罪认罚，建议判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金一万元。被告人黄晓燕对起诉书指控的事实、定性及量刑建议无异议，并签字具结，在庭审过程中也表示无异议。其辩护人钟飞燕在庭审过程中对起诉书指控的事实、定性及量刑建议无异议。经审理查明，2014年8月13日，吕小涛（已判刑）在惠州市成立广东天添钱创业投资有限公司，吕小涛为法定代表人；2016年11月7日，该公司又在河源市成立广东天添钱创业投资有限公司河源市分公司（以下简称“河源分公司”），黄志青（已判刑）为负责人。2015年至2019年期间，吕小涛、黄志青先后纠集、招聘刘焕兴、杨世雄、翟嘉祥、谭祖智、廖雪萍、黄天福、李伯贞、温景凯、叶力、仇浩、金广惠、温东佳、江子婷、温小洁（以上人员均已判刑）及黄晓燕等人，在惠州市及河源市范围内利用“套路贷”从事金融借贷，并通过实施跟踪、霸占财物、纠缠、滋扰等“软暴力”以及限制人身自由等行为向被害人索要财物，逐步形成了以吕小涛、黄志青为首要分子，以刘焕兴、杨世雄、翟嘉祥为重要成员，黄天福、温景凯、叶力、仇浩、金广惠等人共同参加的恶势力犯罪集团。被告人黄晓燕于2017年5月份招聘入惠州公司后分别担任风控部专员和风控部主管，负责贷款人资格审查等工作。天添钱公司以“低息、门槛低、不看征信、放款快”等为噱头，通过微信朋友圈及发放宣传卡片等方式对外宣传其公司汽车抵押贷款、车辆以租代购业务，骗取借款人到其公司办理贷款业务，诱使他们签订单方的《借款合同》、《委托书》、《车辆钥匙交付及承诺书》、《告知书》、《融资服务协议》、《还款计划表》等一系列明显不利于借款人的合同，要求借款人上交车辆备用钥匙、在车辆装GPS，并对部分借款人上门考察后才发放贷款。贷款到账后，天添钱公司又要求借款人从获得的贷款中支付“砍头息”、查档费、上门考察费、律师见证费、GPS安装费、平台管理费等前期高额费用。借款人逾期后，天添钱公司贷后部工作人员通过装在车上的GPS定位借款人车辆位置，使用借款人提交的备用钥匙将车辆偷偷开走或强行拖车，并将藏匿，之后该公司便根据《车辆抵押合同》、《委托书》等套路合同通知借款人前来协商还款，因借款人车辆价值明显高于借款金额，天添钱公司以变卖扣留车辆等理由相威胁，迫使借款人一次性偿还本金并额外支付拖车费、违约金、逾期费等高额费用，实现“创收”；如借款人不按天添钱公司的要求支付费用，天添钱公司则根据《车辆抵押合同》、《委托书》等合同将车辆变卖，以获取非法利益。天添钱公司在无法获取借款人车辆时，则通过喷漆、滋扰、限制人身自由等方式向借款人施加压力，实现“创收”。经连平县公安局依法侦查查明，2015年至2019年期间，被害人吴某、徐某等65人因急需用钱，均在天添钱公司办理汽车抵押贷款或汽车以租代购业务，将自己名下汽车的《机动车登记证书》、车辆备用钥匙作为抵押物抵押给天添钱公司用于贷款，在该公司工作人员的诱导下签订多份单方合同。贷款成功后，该公司扣取“砍头息”、手续费、GPS安装费等各种名目的贷款手续费用后，实际支付给被害人的金额远低于贷款合同金额。之后因为被害人资金紧张，导致还款发生逾期，天添钱公司工作人员便通过GPS定位，找到被害人的抵押车辆，并将车辆开走，进而要求被害人到公司按照他们的要求一次性结清贷款剩余本金，且需另外支付高额罚息、拖车费、违约金等费用方可赎车。被告人黄晓燕自2017年5月入职天添钱公司以来，参与实施诈骗22人共计数额1009306元，其中既遂17人，数额为527972元，未遂5人，数额为481334元。上述事实，有经庭审质证的下列证据：户籍证明、出生证明、到案经过、判决书等书证，被害人刘某1、谢某、林某、涂某、谭某、李某、杨某、胡某、张某1、黄某、向某、黄某1、黄某2、伍某、黄某3、郭某、张某2、陈某、邓某、肖某、曾某、庄某等人的证言，证人吕某、黄某、黄某1、杨某、江某、李某、廖某、温某、王某等人的证言，被告人黄晓燕的供述与辩解，辨认等笔录在案证实，足以认定。本院认为，被告人黄晓燕无视国家法律，参与吕小涛、黄志青等人组织的诈骗犯罪活动，其行为依法构成诈骗罪，被告人黄晓燕在共同犯罪中，起次要和辅助作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。案发后，被告人黄晓燕能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，被告人黄晓燕认罪认罚，公诉机关的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条的规定，判决如下：被告人黄晓燕犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金一万元。（缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳至本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省河源市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 谢 国 泫人民陪审员 何 建 武人民陪审员 欧阳翠红二〇二一年三月三日书 记 员 刘 月 媚附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。