沈阳市沈河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0103刑初25号公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。被告人马硕，女，1965年5月23日出生于辽宁省阜新市，蒙古族，高中文化，辽宁省阜新市有线电视厂退休工人，住辽宁省大连市甘井子区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月28日被刑事拘留，同年3月25日被依法逮捕。现羁押于沈阳市第一看守所。辩护人贺白雪，辽宁华建律师事务所律师。被告人马桂荣，别名马华，女，1963年5月7日出生于辽宁省阜新市，蒙古族，初中文化，无固定职业，住辽宁省阜新市海州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月18日被刑事拘留，同年3月25日被依法逮捕。现羁押于沈阳市第一看守所。指定辩护人郑洁，辽宁卓政律师事务所律师。被告人马超，别名马麟，女，1970年1月8日出生于辽宁省阜新市，汉族，高中文化，无固定职业，住辽宁省阜新市细河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月18日被刑事拘留，同年3月25日被依法逮捕。现羁押于沈阳市第一看守所。沈阳市沈河区人民检察院以沈河检公诉刑诉〔2019〕1172号起诉书指控被告人马超、马硕、马桂荣犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月3日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市沈河区人民检察院指派检察员吕奎出庭支持公诉，被告人马硕及其辩护人贺白雪、马桂荣及其辩护人郑洁、马超到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2017年2月至7月期间，被告人马硕发展被告人马桂荣、马超等人，先后在辽宁省阜新市太平区等地，通过推介会、微信群聊等方式，以投资“美国精准策略集团”资产证券能定期获取高额回报为名对外进行宣传，后以接受不特定人员的投资理财款的形式面向社会公众非法吸收资金。经辽宁宁大会计师事务所有限责任公司审计，自2017年2月至7月，马某、马超、马硕等人以美国精准策略为名，吸收赵某1等投资者投资涉及375人，合计投资金额为人民币5,387,114.00元，已返还投资者667,015.90元，尚欠4,691,012.10元，其中：1.马超经手或收款及在马超工作室投资的涉及131人次，投资金额为1,815,303.00元，返还金额为151,972.40元，尚欠1,634,244.60元；2.马某经手或收款及在马某工作室投资的涉及175人次，投资金额为2,075,908.00元，返还金额为178,636.00元，尚欠1,897,272.00元；3.马硕经手或收款的涉及8人次，投资金额为56,226.00元，尚未返还；4.经手或收款人为马超、马硕、魏子易的涉及19人次，投资金额为1,041,589.00元，返还金额为293,442.50元，尚欠748,146.50元；5.王闯等人为经手或收款人的涉及42人次，投资金额为398,088.00元，返还金额为42,965.00元，尚欠355,123.00元。2019年2月18日，沈阳市公安局沈河分局经侦食药侦大队民警在阜新市海州区将被告人马桂荣、马超抓获。2019年2月28日，被告人马硕到大连市公安局甘某分局椒金山派出所投案。上述事实，被告人马硕及其辩护人贺白雪、被告人马桂荣及其辩护人郑洁、被告人马超在开庭审理过程中亦无异议，且有书证案件来源、到案经过、深圳精准策略投资有限公司营业执照复印件、大中华授权分销商证书、月提现方案全面实施公告等精准策略网络宣传材料、车体广告、报纸广告、立体广告、媒体广告、精准策略投资界面、精准策略宣传页、微信群聊记录及公众号及照片、宴会通知单、银行交易明细、银行查询业务凭证、收据以及证明材料、微信、支付宝、银行转账记录，投资人王凤兰、翟某、王某1、赵某2、教富某、王某2、张某、朱某、郭某、代超、吴某1、刘某1、吴某2、陈某、赵某3、吴某3、于某1、刘某2、王某3、于某2、教凤某、李某的证言及报案材料，被告人马硕、马桂荣、马超的供述，辽宁宁大会计师事务所有限责任公司专项审计报告，辨认笔录，录像资料即被告人对外召开推介会、参加推介会、收取投资款的视频，等证据证实，足以认定。本院认为，被告人马硕、马桂荣、马超未经国家有关部门批准，通过推介会、手机微信等途径，向社会不特定对象公开宣传，承诺定期给予高额回报，吸收资金，数额巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，应依法承担刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人马硕将美国精准策略项目带入阜新实施，又发展被告人马桂荣、马超作为其下级，各自对外吸收资金，并将吸收的资金通过被告人马硕或者自行上交，被告人马硕为此获得被告人马桂荣、马超吸收资金额度的相应比例收益。被告人马硕作为本案吸收存款的发起人，应对其下线吸收的存款数额承担责任，被告人马桂荣、马超应对各自吸收的存款数额承担责任。被告人马桂荣、马超在本起犯罪中实施了对外宣传、吸纳资金、返还利息、对外转账等吸收存款的行为，但作用小于被告人马硕，应依法惩处。被告人马硕犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，具有法定从轻或者减轻处罚的情节，可依法从轻处罚；被告人马超、马桂荣到案后能够如实供述犯罪事实，系坦白，具有法定从轻处罚情节，可依法从轻处罚。被告人马硕辩护人、被告人马桂荣辩护人的相应辩护意见，本院予以支持。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人马硕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月28日至2022年8月27日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）被告人马桂荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月18日至2022年2月17日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）被告人马超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月18日至2022年2月17日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令追缴被告人马超、马硕、马桂荣的违法所得，并按照同等原则分别发还投资人。（详见审计报告及审理查明的数额）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  张伯阳人民陪审员  王德国人民陪审员  王东梅二〇二一年三月三十日法官 助理  庄琦云书 记 员  胡月明本判决所依照的相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的"非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款":(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的"数额巨大或者有其他严重情节":(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。