浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2021)浙0681刑初160号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人周庄华，曾用名“付美林”，女，1984年3月13日出生于江西省上饶县，汉族，小学文化，无业，住江西省上饶县。因本案于2020年7月31日被诸暨市公安局刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人孙浩，浙江冠森律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2021)366号起诉书指控被告人周庄华犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月9日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法适用普通程序，组成合议庭，于2021年3月10日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员郭滢姗等出庭支持公诉，被告人周庄华及其辩护人孙浩到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2010年至2014年期间，被告人周庄华以经营袜厂需要资金、购买房产等为由，以月息1分至4分的利息为诱饵，承诺到期还本付息，向方某、金某、周某1等社会不特定对象非法吸收存款人民币600余万元，已部分还本付息，造成实际损失400余万元。 另查明，被告人周庄华分别向楼某、杨某2、孟某、张某借款，均未约定利息，造成实际损失49.1万元。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交相应的证据。认为被告人周庄华违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院对被告人周庄华依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。被告人周庄华自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人周庄华有期徒刑三年五个月，并处罚金。 被告人周庄华对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚，提出以后会努力赚钱还债，现家里孩子小，请求从轻处罚。 辩护人孙浩提出辩护意见：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。1.被告人周庄华自愿认罪认罚；2.被告人周庄华主观恶性较小；3.被告人周庄华系初犯、偶犯，没有前科劣迹。综上，恳请法庭考虑到被告人周庄华的家庭实际情况，对被告人周庄华酌情从轻处罚。 经审理查明： 自2010年开始至2014年期间，被告人周庄华以袜厂生产经营需要资金周转、购买房产等理由，以承诺支付1分至4分不等的月息并到期还本付息的方式，向方某、金某、周某1等社会不特定对象非法吸收存款共计人民币600余万元，用于个人投资经营、支付利息等，已部分还本付息，造成损失人民币400余万元（以下均为人民币）。具体如下： 1.2010年10月至2013年9月，被告人周庄华以袜厂经营需要资金为由，以月息1.5分至4分向方某、俞叶琴夫妇借款120万元，本金未还，支付利息56.25万元，造成损失63.75万元。 该节事实，由被害人方某的陈述、借条及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 2.2012年7月至2014年10月，被告人周庄华以月息2分向金某借款53.8万元，本金未还，支付利息10.67万元，造成损失43.13万元。 该节事实，由被害人金某的陈述、借条、银行账单、转账记录及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 3.2012年11月至2014年1月，经金某介绍，被告人周庄华以月息2分向周某1借款34万元，本金未还，支付利息8.295万元，造成损失25.705万元。 该节事实，由被害人周某1的陈述、借条、银行账单、转账记录及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 4.2013年1月26日，被告人周庄华以厂里资金周转为由，以月息4分向马某、王小云夫妇借款15万元，未还本付息，造成损失15万元。 该节事实，由被害人马某的陈述、借条及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 5.2013年2月25日，被告人周庄华以办厂需要资金为由，以月息1.5分向王某借款6万元，本金未还，已支付利息1.08万元，造成损失4.92万元。 该节事实，由被害人王某的陈述、借条及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 6.2013年4月至11月，经金某介绍，被告人周庄华以厂里资金周转为由，以月息2分向周某2借款42.7万元，本金未还，支付利息5.42万元，造成实际损失37.28万元。 该节事实，由被害人周某2的陈述、借条、银行账单、转账记录及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 7.2013年5月至2014年10月，被告人周庄华以月息3分向盛某借款40万元，归还本金25万元，支付利息10万元左右，造成损失5万元左右。 该节事实，由被害人盛某的陈述、借条及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 8.2014年2月25日，被告人周庄华以经营袜厂需要资金为由，以月息1.5分向吕某借款30万元，本金未还，支付利息3.9万元，造成损失26.1万元。 该节事实，由被害人吕某的陈述、收条、借款协议及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 9.2014年2月25日，被告人周庄华以资金周转为由，以月息1.5分向袁冬美借款70万元，并用名下的诸暨市大唐街道物华路20号福昌花园1号楼504室抵押。后本金未还，支付利息3.15万元，袁冬美向本院提起民事诉讼并胜诉。经本院拍卖，袁冬美受偿66.49315元，造成损失0.35685万元。 该节事实，由本院民事判决书、执行裁定书、拍卖成交确认书、情况说明及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 10.2014年2月至12月，被告人周庄华以袜厂扩大经营为由，以月息1.5分向杨某1借款25.6万元，未还本付息，造成损失25.6万元。 该节事实，由被害人杨某1的陈述、借条及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 11.2014年6月，被告人周庄华以资金周转为由，以月息3分向叶某借款34万元，本金未还，支付利息2.04万元，造成实际损失31.96万元。 该节事实，由被害人叶某的陈述、民事调解书及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 12.2014年8月至11月，被告人周庄华以还贷等为由，以月息2分至3分向许某借款70万元，未还本付息，造成实际损失70万元。 该节事实，由被害人许某的陈述、借条及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 13.2014年9月26日，被告人周庄华以袜厂改造需要资金为由，以月息3分向陈某借款46万元，未还本付息，造成实际损失46万元。 该节事实，由被害人陈某的陈述、借条、转账凭证及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 14.2014年9月至10月，被告人周庄华以经营袜厂需要资金为由，以月息1分或2分共三次向何某借款合计23.76万元，未还本付息，造成实际损失23.76万元。 该节事实，由被害人何某的陈述、借条、转账凭证及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 15.2014年7月，被告人周庄华以还贷为由，向骆某有息借款4万元，本金未还，支付利息0.5万元，造成实际损失3.5万元。 该节事实，由被害人骆某的陈述、借条、承诺书及被告人周庄华的供述和辩解等证据予以证实。 2015年2月初，被告人周庄华逃离诸暨，直至2020年7月31日被抓获归案。因在本市大唐街道的房屋已被本院拍卖，被告人周庄华现在本市名下无财产。 另查明，2013年至2015年1月期间，被告人周庄华分别向楼某等多人借款，均未约定利息，尚未归还。 该事实，由抓获经过，证人楼某、杨某2、孟某、张某证言，借条，民事裁定书及被告人周庄华的供述和辩解等证据证实。 另有户籍资料，公司登记基本情况，登报公告，房屋所有权证，协助查封通知书，银行账单等证据在案佐证。 本院认为，被告人周庄华违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象非法吸收公众存款人民币600余万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人周庄华自愿认罪认罚，本院依法对其从宽处理。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。辩护人提出的辩护意见本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人周庄华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币十八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二Ｏ二Ｏ年七月三十一日起至二Ｏ二三年十二月三十日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）； 二、责令被告人周庄华继续退赔各被害人相应损失（详见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张小涛 人民陪审员  周 琰 人民陪审员  徐黎明 二〇二一年三月十一日 书 记 员  赵学旦 附件：退赔清单 序号 被害人 退赔金额 1 方某、俞叶琴 63.75万元 2 金某 43.13万元 3 周某1 25.705万元 4 马某、王小云 15万元 5 王某 4.92万元 6 周某2 37.28万元 7 盛某 5万元 8 吕某 26.1万元 9 袁冬美 0.35685万元 10 杨某1 25.6万元 11 叶某 31.96万元 12 许某 70万元 13 陈某 46万元 14 何某 23.76万元 15 骆某 3.5万元 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。