湖南省通道侗族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘1230刑初15号 公诉机关湖南省通道侗族自治县人民检察院。 被告人梁经杜，男，1987年3月10日出生于湖南省通道侗族自治县，侗族，初中肄业，务农，住湖南省通道侗族自治县。因犯抢劫罪，于2007年5月13日被通道侗族自治县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月23日被通道侗族自治县公安局刑事拘留，同年10月29日经通道侗族自治县人民检察院批准，同日由通道侗族自治县公安局执行逮捕。现羁押于通道侗族自治县看守所。 被告人钟飞虎，曾用名钟吉初，男，1986年4月13日出生于湖南省通道侗族自治县，汉族，中专文化，无业，住湖南省通道侗族自治县。因涉嫌非法提供信用卡信息罪，于2020年10月16日被通道侗族自治县公安局刑事拘留，同年10月29日经通道侗族自治县人民检察院批准，同日由通道侗族自治县公安局执行逮捕。现羁押于通道侗族自治县看守所。 被告人杨含妍，女，1988年5月21日出生于湖南省通道侗族自治县，侗族，中专文化，务工，住湖南省通道侗族自治县。因涉嫌非法提供信用卡信息罪，于2020年10月16日被通道侗族自治县公安局刑事拘留，同年10月29日被通道侗族自治县公安局取保候审，2020年12月29日通道县人民检察院决定对其继续取保候审，2021年1月28日，本院决定继续对其取保候审。 湖南省通道侗族自治县（以下简称通道县）人民检察院以湘通检刑检刑诉〔2021〕13号起诉书指控被告人梁经杜犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人钟飞虎、杨含妍犯非法提供信用卡信息罪，于2021年1月28日向本院提起公诉。本院同日立案，依法适用普通程序，于2021年3月30日公开开庭审理了本案。通道县人民检察院指派检察官周新平、书记员石雅梦出庭支持公诉，被告人梁经杜、钟飞虎、杨含妍到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年，被告人梁经杜得知其微信好友“专业淘宝刷单刷流水”（另案处理）收购银行卡后，梁经杜以每套700至1500元不等的价格开始向他人收购银行卡，同时要求收购的银行卡需要办理一张绑定网银的电话卡、Ｕ盾及密码。自2019年年底至2020年7月，梁经杜向钟飞虎、杨某2、吴某、吴某2、刘某、龙某1、李某等人非法收购银行卡共计25套。梁经杜将收购来的绑定网银的电话卡、Ｕ盾、密码全部邮寄给“专业淘宝刷单刷流水”，获得刷单好处费2万余元。所收购的银行卡除退给杨含妍2张、杨某11张外，其余均被公安机关从其家中依法扣押。 2020年3月，被告人钟飞虎得知梁经杜提供银行卡可以获利，就办理了2套银行卡提供给梁经杜。钟飞虎还将此事告知其好友赵某1、赵某2。随后，赵某1、赵某2、龙某2（赵某2之妻）按照要求共办理了7套银行卡提供给钟飞虎，钟飞虎将上述7套银行卡全部提供给被告人梁经杜，并将梁经杜支付的好处费全部转给了赵某2。 2019年年底，被告人杨含妍得知向梁经杜提供银行卡可以获利，就办理了3套银行卡提供给梁经杜，梁经杜向杨含妍支付好处费2000余元。随后，杨含妍让其妹杨某1按照要求办理了2套银行卡，杨含妍将杨某1的2套银行卡全部提供给被告人梁经杜，并将梁经杜支付的好处费全部转给了杨某1。 案发后，被告人梁经杜、钟飞虎、杨含妍接到公安机关电话通知后均主动到通道侗族自治县公安局投案，并如实供述了自己的罪行。 针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人梁经杜收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大；被告人钟飞虎非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大；被告人杨含妍非法提供他人信用卡信息资料，应当以收买、非法提供他人信用卡信息罪追究被告人梁经杜的刑事责任，以非法提供他人信用卡信息罪追究被告人钟飞虎、杨含妍的刑事责任。三被告人有自首情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款；三被告人均自愿认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条。被告人梁经杜有前科，酌情从重处罚。建议判处被告人梁经杜有期徒刑三年六个月，并处罚金；建议判处被告人钟飞虎有期徒刑一年六个月，并处罚金，如符合社区矫正条件可适用缓刑；建议判处被告人杨含妍拘役三个月，并处罚金，如符合社区矫正条件，可适用缓刑。 被告人梁经杜、钟飞虎、杨含妍对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明：被告人梁经杜、钟飞虎、杨含妍的犯罪事实及法定量刑情节与公诉机关指控的事实一致。 另查明，公安机关依法扣押的姓名为“黄某”的居民身份证1张，与本案无关联。公诉机关在当庭审理时，出具并宣读了湘通检刑检量建调〔2021〕2、3号量刑建议调整书，对梁经杜的刑期调整为有期徒刑二年六个月，对钟飞虎的刑期调整为有期徒刑一年。 通道县司法局于2021年2月3日出具（2021）通道矫调评字第12、13号调查评估意见书，对钟飞虎的评估意见为：适用社区矫正社会危险性较大，对所居住社区有较大不良社会影响。对杨含妍的评估意见为：适用社区矫正社会危险性较小，对所居住社区不良社会影响较小。 上述事实，被告人梁经杜、钟飞虎、杨含妍在开庭审理过程中均无异议，且有接报案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、违法犯罪记录查询情况说明、刑事判决书、扣押决定书、扣押物品文件清单、顺丰快递物流信息表、提取笔录附梁经杜、钟飞虎微信、支付宝转账记录、调取证据通知书附银行账户交易明细、认罪认罚具结书、通道县调查评估意见书；银行卡；证人杨某2、龙某1、吴某、赵某1、赵某2、龙某2、杨某1的证言；被告人梁经杜、钟飞虎、杨含妍的供述与辩解；搜查指认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人梁经杜、钟飞虎、杨含妍违反国家信用卡管理规定，梁经杜收买、非法提供他人信用卡信息资料，钟飞虎、杨含妍非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其中梁经杜涉及信用卡25张、钟飞虎涉及信用卡7张，均属数量巨大。杨含妍涉及信用卡2张，事实清楚，证据确实、充分，梁经杜的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，钟飞虎、杨含妍的行为已构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人梁经杜、钟飞虎、杨含妍案发后主动到通道县公安局投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚。且被告人梁经杜、钟飞虎、杨含妍均自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。根据杨含妍的犯罪情节及悔罪表现，并结合调查评估意见，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响。根据钟飞虎的犯罪情节，并结合调查评估意见，不宜对其宣告缓刑。公诉机关调整对被告人梁经杜判处有期徒刑二年六个月及被告人钟飞虎判处有期徒刑一年的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第六十七条第一款，第七十二条，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人梁经杜犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金二万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月23日起至2023年3月22日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人钟飞虎犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月16日起至2021年10月15日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人杨含妍犯非法提供信用卡信息罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。自裁判文书生效之日起十日内，被告人持刑事判决书到居住地司法局社区矫正股报到，接受社区矫正。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 四、随案移送的作案工具iPhone“黑色”、“金色”手机各一部，依法予以没收。 五、随案移送的银行卡34张、建设银行卡白色U盾1个，依法予以没收。 六、随案移送的姓名为“黄某”的居民身份张1张，依法退还被告人梁经杜。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  廖勇奇 人民陪审员  陆 康 人民陪审员  金 艳 二〇二一年三月三十日 法官助理杨 蓉 书记员 吴勇清 附件： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。