湖南省桂阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘1021刑初76号 公诉机关湖南省桂阳县人民检察院。 被告人王某某，男，1998年1月8日出生于湖南省桂阳县，汉族，小学文化，经商，住湖南省郴州市，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年9月13日被湖南省桂阳县公安局刑事拘留，同年10月20日经湖南省桂阳县人民检察院批准，于次日被湖南省桂阳县公安局逮捕。现羁押于湖南省桂阳县看守所。 湖南省桂阳县人民检察院以湘桂检一检察部刑诉[2021]27号起诉书指控被告人王某某犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪一案，于2021年3月11日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法适用简易程序,实行独任审判，于2021年3月23日在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。湖南省桂阳县人民检察院指派检察员周明里、检察官助理苏贻旺出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明： 一、妨害信用卡管理犯罪事实 2020年7月以来，被告人王某某从李福勇（另案处理）处得知租售银行卡四件套（银行卡、解码器、身份证信息及绑定手机卡）有利可图的信息后，为牟取非法利益，在桂阳县城以800元每月每套的价格收购了王雪、王某（另案处理）、李能权、陈志军等人共计13张银行卡提供给李福勇，非法获利2600元。 另查明，被告人王某某在检察阶段自愿签署了认罪认罚具结书。审理期间，被告人王某某家属代为预缴纳罚金一万元，并退出全部赃款二千六百元。 上述事实，被告人王某某在开庭审理过程中无异议，且有抓获经过、户籍证明、健康检查登记表、聊天记录、转账记录、王某、王雪、李能权、陈志军等人银行卡开户信息及交易流水、认罪认罚具结书、辨认笔录、证人王某的证言、被告人王某某的供述与辩解等证据证实，足以认定。 二、帮助信息网络犯罪活动犯罪事实 被告人王某某得知租售银行卡可获利的信息后，明知他人利用银行卡实施信息网络犯罪活动，仍然以每月800元的价格租售4套自己的银行卡四件套给李福勇，非法获利5600元。经查实，2020年7月至2020年9月，被告人王某某提供的中国邮政储蓄银行卡（卡号：6221××××0618）进账金额共600余万元，中国工商银行卡（卡号：6222××××1551）进账金额共310余万元，其邮政银行卡被用于收取杨某被电信诈骗案资金。 另查明，被告人王某某在检察阶段自愿签署了认罪认罚具结书。 审理期间，被告人王某某家属代为预缴纳罚金一万元，并退缴全部违法所得五千六百元。 上述事实，被告人王某某在开庭审理过程中无异议，且有接报案登记表、立案决定书、银行卡交易流水、电诈平台调取资料、证人杨某的证言、被告人王某某的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王某某非法持有他人信用卡，数量较大；明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供银行卡用于支付结算，情节严重，其行为已构成妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控被告人王某某犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。被告人王某某犯数罪，依法应数罪并罚。被告人王某某到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人王某某家属代为预缴纳罚金和退缴违法所得，可酌情对被告人从轻处罚。被告人王某某自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百八十七条之二第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条第一款第（二）项，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人王某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2020年9月13日起至2021年9月12日止。罚金已缴纳完毕。） 二、对被告人王某某的违法所得人民币八千二百元依法予以没收，上缴国库（已退缴）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  刘小武 二〇二一年三月二十三日 法官助理肖容 书记员谭英 附相关法律规定： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民 法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯， 如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、编造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》 第十二条明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”： （一）为三个以上对象提供帮助的； （二）支付结算金额二十万元以上的； （三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的； （四）违法所得一万元以上的； （五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的； （六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的； （七）其他情节严重的情形。 实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决。 （二依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决。 （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。