江苏省泗洪县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1324刑初79号公诉机关泗洪县人民检察院。被告人陈建华，男，1972年12月1日出生于江苏省泗洪县，汉族，无业，住山东省潍坊市寒亭区泰祥花苑56栋1单元501室（户籍所在地泗洪县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月27日被山东省潍坊市公安局经济开发区分局抓获，并寄押于潍坊市看守所。同年8月29日被泗洪县公安局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。经本院决定，于2020年10月29日被取保候审。辩护人朱晓梅，江苏品维律师事务所律师。泗洪县人民检察院以洪某刑二刑诉（2020）2号起诉书指控被告人陈建华犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2020年3月23日向本院提起公诉，本院于当日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭对本案进行了审理。泗洪县人民检察院指派检察员石某出庭支持公诉，被告人陈建华及其辩护人朱晓梅到庭参加诉讼。现已审理终结。泗洪县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款2008年至2013年，被告人陈建华以借钱给陈某甲开发泗洪县水岸城邦等需要资金为由，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象江某甲、陈某乙、陈某丙、张某、蔡某甲、蔡某乙、夏某、高某甲、许某、陈某丁、宋某甲、宋某乙、孙某、陈某戊、曹某、周某硬、杨某等人非法吸收存款2336.7万元,已付本息522.32万元，造成损失1814.38万元。集资诈骗2013年3月至5月期间，被告人陈建华以虚构投资房地产开发等事实，以给付高额利息为诱饵，向江某甲、孙某、仲某、高某乙、刘某等人非法集资共427万元，用于给付他人高额利息及个人消费，造成损失427万元。为指控上述犯罪事实，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、证人证言、银行交易记录、借据等证据。公诉机关认为，被告人陈建华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条的规定，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈建华具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人陈建华一人犯数罪，依法应当数罪并罚。请依法判处。被告人陈建华及其辩护人提出的主要辩解及辩护意见是：被告人陈建华构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪。经审理查明：2008年至2013年，被告人陈建华以高额利息为诱饵，向江某甲等人非法吸收资金2642.5万元,已付本息592.32万元，造成损失2050.18万元。分述如下：1.2008年至2013年，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向江某甲非法吸收资金370万元（已退还134万元）。2.2012年3月、6月，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向江某乙、姚某非法吸收资金37万元（已退还0.32万元）。3.2008年至2012年，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向陈某乙非法吸收资金680万元（其中包括杨某382.2万元）。4.2011年3月至4月，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向陈某丙非法吸收资金200万元（已退还38万元）。5.2012年8月，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向张某非法吸收资金100万元。6.2008年至2012年，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向蔡某甲非法吸收资金70万元（已退还）。7.2012年6月，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向蔡某乙非法吸收资金13万元。8.2012年9月至2013年3月，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向夏某非法吸收资金160万元。9.2012年12月，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向高某甲非法吸收资金30万元。10.2012年1月至2013年1月，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向许某非法吸收资金15.5万元。11.2011年2月至2012年9月，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向陈某丁非法吸收资金27万元。12.2010年，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向宋某甲非法吸收资金12万元。13.2012年9月，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向宋某乙非法吸收资金14万元。14.2010年4月至2013年4月，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向孙某非法吸收资金71万元（已退还50万元）。15.2008年至2012年，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向陈某戊非法吸收资金150万元（已退还）。16.2012年3月，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向曹翠玲非法吸收资金26万元。17.2008年至2011年，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向周某硬非法吸收资金300万元（已退还100万元）。18.2013年3月，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向某晓燕、高某乙非法吸收资金90万元。19.2013年4月，被告人陈建华以给付高额利息为诱饵，向刘某非法吸收资金277万元（已退还50万元）。另查明，被告人陈建华归案后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：被告人陈建华在庭前做过稳定的供述，其供述非法吸收公众存款的时间、地点、过程等情节与集资参与人江某甲等人的陈述，借据，银行流水等证据相互印证。案件查破经过、抓获经过，证实被告人陈建华归案情况；户籍证明，证实被告人陈建华达到完全刑事责任年龄的事实。上述证据，经法庭查证属实，来源合法，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人陈建华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。关于公诉机关指控被告人陈建华于2013年3月至5月期间向江某甲、孙某、仲某、高某乙、刘某集资诈骗427万元，经查，根据现有证据，指控被告人陈建华向上述人员借款时具有非法占有的故意事实不清，证据不足，本院不予认定。被告人陈建华以高额利息为诱饵，向社会不特定对象江某甲、孙某、仲某、高某乙、刘某等人非法吸收存款，其行为符合非法吸收公众存款犯罪构成要件，应以非法吸收公众存款犯罪定罪处罚。故对该指控，本院不予采纳。被告人陈建华及其辩护人提出被告人陈建华不构成集资诈骗罪的辩解及辩护意见成立，本院予以采纳。被告人陈建华归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人陈建华已将尚未退还的资金化解，酌情可予以从轻处罚。被告人陈建华非法吸收存款未退还的部分，责令退还非法集资参与人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陈建华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。二、被告人陈建华非法吸收存款未退还的部分，责令退还非法集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邵成虎人民陪审员  张 磊人民陪审员  王福祥二〇二一年三月九日书 记 员  王伯涛附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理.