湖南省长沙市雨花区人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘0111刑初193号公诉机关长沙市雨花区人民检察院。被告人顾蔡魁，男，1990年7月13日出生于江苏省如东县，汉族，初中文化，无业，住江苏省如东县。因本案于2019年3月28日被抓获，次日被刑事拘留，2019年4月30日被取保侯审（2020年4月30日再次被取保侯审），2021年1月20日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉(2021)1号起诉书指控被告人顾蔡魁犯诈骗罪，于2021年2月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。长沙市雨花区人民检察院指派检察员肖小晶出庭支持公诉，被告人顾蔡魁到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市雨花区人民检察院指控，2018年3月，被告人顾蔡魁在手机新代价平台注册认证为信贷经理，看到被害人欧某有贷款申请后与被害人欧某联系。之后在2018年3月至4月期间，被告人顾蔡魁与穆某（已作不起诉）在多个手机网贷平台上为被害人欧某贷款并收取服务费。因仍有资金需求，经商量后，被害人欧某决定以自己位于长沙市开福区××广场××栋××房进行抵押贷款，并按被告人顾蔡魁要求补办了该房的不动产权证。2018年5月，穆某开车带被告人顾蔡魁与被害人欧某一起来到长沙，通过长沙贷款中介公司，以万达广场Ａ区1、6栋3206房进行抵押，为被害人欧某在位于长沙市雨花区的建设银行长沙××路支行办理了300万元贷款。在贷款发放后，被害人欧某按约定向长沙贷款中介公司以及穆某、被告人顾蔡魁支付了高额中介服务费。2018年6月至12月期间，被告人顾蔡魁自己或通过杨某（另案处理），帮被害人欧某将剩余贷款对外出借赚取利息，个人还向被害人欧某借款，被害人欧某陆续在上海市以及长沙市雨花区车站南路471号建设银行门口、长沙市雨花区沙湾路289号运达中央广场的商场内等地将资金转账给被告人顾蔡魁等人。在此期间，被害人欧某在被告人顾蔡魁等人的劝说下于2018年7月购买了1辆奥迪Ｑ5车，被告人顾蔡魁在2018年10月到澳门赌博时向他人借款。后为偿还赌债，被告人顾蔡魁谎称可向朋友放贷盈利，诈骗被害人欧某同意将该奥迪Ｑ5车卖掉。在从被害人欧某处取得该车的登记证书等材料后，被告人顾蔡魁于2018年11月2日将该车卖出，所获21.3万元卖车款全部用于其归还个人赌债。公诉机关为证明上述事实提供了银行交易明细及微信聊天记录、不动产权证复印件、机动车注册登记证、抓获经过等书证；证人穆某、杨某、闵某、姚某1、刘某、邱某、花某、姚某2的证言；被害人欧某的陈述；辨认笔录及被告人顾蔡魁的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人顾蔡魁以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人顾蔡魁辩称被卖的奥迪车是登记在自己名下的，自己没有骗被害人欧某。经审理查明，2018年3月至4月期间，被告人顾蔡魁与穆某在多个手机网贷平台上为居住在上海市的被害人欧某贷款并收取服务费。2018年5月，被告人顾蔡魁与穆某又与被害人欧某一起来到长沙，通过长沙贷款中介公司，以被害人欧某所有的长沙市开福区××广场××栋××房进行抵押，为被害人欧某在位于长沙市雨花区的中国建设银行长沙××路支行办理了300万元贷款。在贷款发放后，被害人欧某向长沙贷款中介公司以及穆某、被告人顾蔡魁支付了高额中介服务费。2018年6月至12月期间，被告人顾蔡魁自己或通过杨某帮被害人欧某将所得剩余贷款对外出借赚取利息，被告人顾蔡魁为此多次向被害人欧某借款。在此期间，被害人欧某于2018年7月在江苏省南通市在被告人顾蔡魁的劝说下出资30万元购买了1辆奥迪牌轿车（因被害人欧某未取得驾驶证也没有当地居住证就登记在被告人顾蔡魁名下）。2018年10月后被告人顾蔡魁为偿还到澳门赌博时向他人所借赌债，向被害人欧某谎称可向朋友放贷盈利，骗得被害人欧某同意将该奥迪牌轿车卖掉。被告人顾蔡魁在从被害人欧某处取得该车的登记证书等材料后于2018年11月2日将该车卖出，所获21.3万元卖车款全部用于其归还个人赌债，之后一直未支付给被害人欧某。案发后，被告人顾蔡魁如实供述了将被害人欧某出资购买的1辆奥迪牌轿车卖出后将所获卖车款用于归还个人赌债等部分事实。证明上述事实的证据有:1、被害人欧某的报案材料与陈述，证明上述被骗的事实。2、证人姚某2、花某、闵某、姚某1、刘某、邱某的证言。其中证人姚某2证明自己住在江苏省如东县。2018年6月27日自己找朋友杨某借100万元用4天，他同意借，说好每天5000元利息。2018年6月29日他将被告人顾蔡魁和1个女子（被告人顾蔡魁说她是他公司的会计，后来自己知道她是被害人欧某）带到自己公司，介绍了情况，被告人顾蔡魁同意了，那个女子没作声。自己给被告人顾蔡魁打了1张借他100万元的借条，担保人是杨某。之后自己与他们一起去建设银行转账，被告人顾蔡魁要那个女子通过他们长沙顶级网络科技有限公司分2笔共转给自己公司100万元。自己只用了3天，之后就于2018年7月1日通过网银将100万元转给了杨某。杨某还要自己帮忙流转一笔钱，之后2018年7月19日长沙顶级网络科技有限公司的账户转给自己公司40万元，自己再转到自己私人账户后转给了杨某。当月中下旬，自己看见被告人顾蔡魁开了1辆白色的奥迪“Ｑ5”轿车，之后自己开该车是知道这辆车是刚过户到被告人顾蔡魁名下的。证人花某证明自己与被告人顾蔡魁是校友。2018年10月自己与他一起到澳门的赌场去过3次。第1次他赢了5、6万元港币。10多天后再去，他输了20-30万元，把本金输光了，找别人借钱。过了2天他借了几万元再去，他又输了20多万元，把本金输光了，还把他名下的1辆奥迪“Ｑ5”轿车抵押给了澳门的1个男子，次日那个男子就到上海把那辆奥迪“Ｑ5”轿车开走了，给了被告人顾蔡魁15万元人民币。被告人顾蔡魁在澳门赌场玩了2天，把抵押车的15万元输光了，之后就回上海了。他问自己有没有做垫资的朋友愿不愿意把他在澳门抵押的奥迪轿车先赎回来，自己就找到1个垫资方，被告人顾蔡魁联系澳门开走车的人将车开到上海，垫资方看后转给澳门人15万元，被告人顾蔡魁刷信用卡刷了1万元给垫资方作为保证金。之后自己与被告人顾蔡魁将车开到江苏省南通市，垫资方联系1个二手车商看后估计21万元，被告人顾蔡魁同意卖车，二手车商转给他21万元，被告人顾蔡魁收到后转给垫资方15万元，剩下的6万元用于还去澳门时借的钱。证人闵某证明上述被害人欧某在长沙办理300万元贷款的事实。参与人有自己和刘某、姚某1、1个姓穆的男子（即同案人穆某）等人。刘某给自己返1%的中介费，分2次返的，第1次是给11200元的现金和88元微信红包，还有就是2018年8月26日通过田倩的银行卡转给自己11250元。证人姚某1证明2018年4月，1个姓穆的上海男子（即同案人穆某）通过微信与自己联系，问能不能做抵押贷款，并发来被害人欧某的征信报告与房产证，自己就要闵某帮自己去找做抵押贷款的公司，之后她就带自己与刘某和另外2个男子谈了一下。2018年5月，那个姓穆的男子就带着被害人欧某来到了长沙。之后自己带他们到长沙千禾商务咨询有限公司，找到刘某。姓穆的男子说想贷200万左右，还说被害人欧某要200万（不包括贷款产生的费用）到帐，之后他们签订了居间服务合同。在办理贷款中一直是姓穆的男子在说，被害人欧某不怎么说话。2018年6月19日刘某打电话给闵某说被害人欧某的贷款已经审批下来了。闵某给自己转了36000元的中介费。证人刘某证明2018年5月，自己所在的长沙千禾商务咨询有限公司职员华宇带着1个叫小闵的女子找到自己说有客户需要办理银行抵押贷款，自己要他们把资料准备好。过了2个星期左右，小闵带着被害人欧某和另外2个男子（其中1个姓穆，即同案人穆某）来到公司，被害人欧某将房产证、身份证和户口本给自己，说需要贷200万元左右，自己复印之后和她签订了居间服务合同，自己帮她办理了长沙顶级网络科技有限公司。之后自己将她的所有资料转交给了鑫之融商务咨询有限公司的秦总和邱总（即邱某），被害人欧某在建设银行办理抵押贷款是他们办理的。2018年6月19日，邱总通知自己说建设银行的300万元贷款已经发放到被害人欧某名下公司的公账上，通知被害人欧某到他们公司交纳中介费等费用369400元。自己公司得到中介费3万元，小闵和上海的2个男子一共拿走165000元。鑫之融商务咨询有限公司转给自己所在长沙千禾商务咨询有限公司会计田倩的个人账户294400元，之后田倩转给小闵165000元。在被害人欧某办理贷款的过程中全程都是姓穆的男子说了算。证人邱某证明2018年5月上旬，刘某通过微信与自己联系说有个客户要贷款，说这个客户资质没问题，还把被害人欧某的身份证、户口本、房产证、征信报告发给了自己。之后自己通过刘某约被害人欧某还有上海的2个男子在千禾商务咨询有限公司见了面，自己看了所有资料的原件，被害人欧某说要贷300万元。次日自己带着中建银评估公司的1个员工去被害人欧某的长沙市开福区万达公馆1栋3206房进行评估，中建银评估公司给出的评估金额为480万元。之后自己要被害人欧某准备好身份证、户口本、房产证、公司的营业执照复印件交给建设银行长沙车站南路支行信贷部的熊经理进行评估和审核。2018年6月19日该行放款300万元，直接放到被害人欧某名下长沙顶级网络科技有限公司的公账上，自己再帮被害人欧某转到她的个人账户上。次日刘某通过他公司会计田倩给自己分别转来中介费75000元、15000元评估费（自己再转给了中建银评估公司）、3000元（是自己之前帮被害人欧某垫付房产证快速拿证的费用）。3、同案人穆某、杨某的交代。同案人穆某交代上述伙同被告人顾蔡魁为被害人欧某办理贷款并收取高额中介服务费的事实。同案人杨某交代上述与被告人顾蔡魁将被害人欧某的资金对外出借的事实，自己还有75万元没有给被害人欧某，因为有45万元是通过被告人顾蔡魁的银行卡转给自己的，所以被告人顾蔡魁给被害人欧某出具了45万元的借条。还交代2018年7月上旬自己邀请被告人顾蔡魁与被害人欧某到江苏省南通市来玩，被告人顾蔡魁提出来被害人欧某想买1辆汽车，自己就带着他们来到江苏省南通市××市场孙爱国的店铺看车，他们看中了1辆白色奥迪“Ｑ5”轿车，就花30万元左右买了这辆车。被告人顾蔡魁按照与孙爱国谈好的拿了3000元回扣，自己得了2条软包装中华卷烟。之后这辆车一直是被告人顾蔡魁在使用。4、《居间委托协议》、承诺书、企业信用报告、营业执照、不动产权证等书证，证明被害人欧某在长沙千禾商务咨询有限公司参与下作为类型为有限责任公司（自然人独资）的长沙顶级网络科技有限公司法定代表人于2018年6月11日与中国建设银行长沙车站南路支行签订借款金额为300万元的《快贷借款合同》等事实。5、账户交易明细，证明被告人顾蔡魁与被害人欧某、同案人穆某、杨某等人有多次资金往来。其中2018年11月2日被告人顾蔡魁的账户分别收到转账20万元与13000元，随即向符浩转出15万元与62200元。被害人欧某与被告人顾蔡魁、同案人杨某等人有多次资金往来。证人姚某2与同案人杨某等人有资金往来。此外还证明证人闵某、刘某、邱某因参与被害人欧某在长沙办理贷款收取返点费、中介费等费用的事实。6、提取笔录、聊天与转账记录，证明被害人欧某与“ＡＡ易网金服各种贷款”、“黎文杰”（均为被告人顾蔡魁使用）、“贷款穆经理”某之融”等人联系并转账的事实。其中被害人欧某与“黎文杰”的聊天记录中还有“我把那个绿本和保险交给你”、“不用你出面”、“你不会是想拿这台车拿出去做贷款吧？”、“不是的”等内容。7、借条与转账记录、银行卡交易明细清单，证明被告人顾蔡魁多次向被害人欧某借款的事实，其中2018年8月15日分别出具借45万元、3万元的借条，2018年10月20日出具借20万元的借条，2018年11月5日出具借22万元的借条，2018年12月15日出具借33000元的借条。8、注册登记机动车信息栏，证明被告人顾蔡魁为牌照号为苏Ｆ8××××的奥迪牌小型普通客车所有人，2018年7月2日通过购买转移登记。9、辨认笔录，证明被害人欧某经辨认后指认出同案人杨某。被害人欧某经辨认后指认出同案人穆某。被害人欧某经辨认后指认证人刘某是在长沙帮自己贷款的中介公司负责人。被害人欧某经辨认后指认出被告人顾蔡魁。被告人顾蔡魁经辨认后指认出被害人欧某。被告人顾蔡魁经辨认后指认出同案人杨某。被告人顾蔡魁经辨认后指认出同案人穆某。同案人穆某经辨认后指认出被告人顾蔡魁。同案人穆某经辨认后指认出被害人欧某。同案人穆某经辨认后指认证人刘某是在长沙帮被害人欧某贷款的中介公司负责人。同案人穆某经分别辨认后指认证人闵某、姚某1是在长沙贷款介绍中介公司的中间人。证人姚某2经辨认后指认出同案人杨某。证人姚某2经辨认后指认出被告人顾蔡魁。10、抓获经过材料，证明2019年3月28日公安机关在上海将被告人顾蔡魁抓获。11、被告人顾蔡魁的身份、现实表现材料，证明被告人顾蔡魁的年龄、住所等基本信息，案发前无犯罪记录。12、被告人顾蔡魁的供述，与上述证据相互印证。被告人顾蔡魁在被抓获后对将被害人欧某出资购买的1辆奥迪牌轿车卖出后将所获21.3万元用于归还个人赌债等部分事实供认不讳，并供述称自己迫于还赌债的压力。只能骗被害人欧某说是有客户要借钱将车卖掉了。以上证据，经当庭质证，均予核实，本院予以确认。本院认为，被告人顾蔡魁以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。鉴于案发后被告人顾蔡魁坦白交待了部分罪行，可酌情从轻处罚。被告人顾蔡魁的辩解意见，如前所述，与客观事实不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人顾蔡魁犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月20日起至2025年6月15日止。被取保候审前被羁押的34日已折抵刑期）。二、责令被告人顾蔡魁退赔被害人欧某213000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  阳 勇人民陪审员  郭建湘人民陪审员  申礼荣二〇二一年三月十日书 记 员  袁妮黎附：《中华人民共和国刑法》相关条文第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。