福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2021)闽0582刑初105号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人林成家，男，1990年1月4日出生，汉族，初中文化，经商，户籍地福建省泉州市洛江区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月18日被抓获，次日被晋江市公安局刑事拘留，同年10月22日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人葛宁，福建伟盛律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2021〕Z12号起诉书指控被告人林成家犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年1月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员王家荣出庭支持公诉，被告人林成家及辩护人葛宁到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1.2020年3月份，被告人林成家以牟利为目的，在晋江市辖区内将开卡人杜某、林某办理的配套密码、手机卡、身份信息等资料的共计3张信用卡通过顺丰快递邮寄给其上家，后中途主动撤回该邮件。 2.2020年6月至8月间，被告人林成家以牟利为目的，在晋江市辖区内向开卡人杜某收买了配套密码、手机卡、身份信息等资料的1张信用卡，后将以上收买来的卡连同开卡人林某提供给其的4张卡共计5张信用卡非法提供给其上家“泉亿茗茶老板”（另案处理）。 2020年9月18日，被告人林成家在晋江市被抓获归案。 公诉机关认为，被告人林成家收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人林成家在实施上第1起犯罪行为过程中，自动放弃犯罪，是犯罪中止，没有造成损害，应当免除处罚；其到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，可以从轻从宽处罚，建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。公诉机关提供了扣押决定书、扣押物品清单、扣押笔录及相关照片；调取证据通知书、快递单据、银行开户信息、交易明细清单；抓获经过、破案经过、户籍证明资料、违法犯罪记录查询情况说明；证人杜某、林某的证言；辨认笔录、被告人林成家等人的相片及辨认说明等证据证实。 被告人林成家对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院另查明，案发后，晋江市公安局从被告人林成家处扣押到涉案林某名下的1张中国农业银行卡、1张中国工商银行卡，以及杜某名下的1张中国农业银行卡与Ｕ盾、电话卡等配套。被告人林成家因本案共非法获利人民币6900元。 本院认为，被告人林成家的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，属数量巨大。公诉机关的上述指控意见均成立。审理过程中，林成家的家属代为向本院退出违法所得人民币6900元并缴纳罚金人民币20000元，可酌情从轻处罚。受本院委托，其户籍地泉州市洛江区社区矫正管理局对林成家进行社会调查，并在调查评估意见书中提出：林成家幼年丧母、父亲身患重病，是所在村精准扶贫户，且育有两名子女，据所在村委会反映林成家五年前就到晋江市务工并娶妻生子，极少返回所在村，据此认为林成家经常居住地不能认定为泉州市洛江区，故不适宜在泉州市洛江区接受社区矫正。本院认为，现有证据并未能充分证明林成家的经常居住地为晋江市，且根据辩护人所提供的泉州市洛江区马甲镇西头村民委员会的证明，该村民委员会愿意对林成家进行帮教，其家属亦愿意承担保证义务，故林成家的户籍地即泉州市洛江区宜作为其接受社区矫正的所在地。综合本案的犯罪事实、情节，以及公诉机关的量刑建议，依法可对林成家适用缓刑。辩护人关于林成家系初犯、坦白、自愿认罪认罚，建议予以从轻处罚并结合其实际家庭和生活等情况予以适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十四条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人林成家犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人林成家向本院退出的违法所得人民币6900元，予以没收，上缴国库。 三、暂扣押于晋江市公安局的三张银行卡及相关配套，由扣押机关予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  庄烜炜 人民陪审员  丁志勇 二〇二一年三月一日                            本件与原本核对无异                书记员颜双妍 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十四条在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。 对于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚；造成损害的，应当减轻处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。