湖北省武汉市汉南区人民法院刑 事 判 决 书（2021）鄂0113刑初14号公诉机关湖北省武汉市汉南区人民检察院。被告人万胡敏，男，1983年11月19日出生于武汉市，汉族，大专文化程度，武汉市孝孝乐贸易有限公司法定代表人，户籍所在地及住址武汉市江汉区。因本案于2020年9月16日被刑事拘留，同年10月22日被逮捕。现羁押于武汉市第二看守所。辩护人韩亚君，北京德恒（武汉）律师事务所律师。湖北省武汉市汉南区人民检察院以鄂武南检一部刑诉〔2021〕7号起诉书指控被告人万胡敏犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2021年1月21日立案受理，并依法组成合议庭适用简易程序，公开开庭审理本案。湖北省武汉市汉南区人民检察院指派检察员张文桥、检察人员黄莉蓉出庭支持公诉。被告人万胡敏及其辩护人韩亚君到庭参加诉讼。因受公共卫生事件影响，无法正常开展诉讼活动，本院于2021年1月21日裁定中止审理，并于同年2月3日裁定恢复审理。本案经合议庭评议，现已审理终结。公诉机关指控：2017年6月21日，被告人万胡敏与同案人员熊某（已判刑）登记注册武汉市孝孝乐贸易有限公司（以下简称“孝孝乐公司”），其中万胡敏占股70%，熊某占股30%，并招聘同案人员操敏（已判刑）、同案人员操霞（已判刑）等人为该公司员工，在湖北省内成立多家门店，以购买会员卡返利的形式向社会公众非法吸收公众存款。熊某系孝孝乐公司总经理，负责制定返利规则，并在一段时间内负责管理公司财务和后台操作系统等；操敏系孝孝乐公司办公室主任，负责组织会员“旅游”，配合向会员宣传投资并从中获取返点利益；操霞系孝孝乐公司财务人员，负责收集各门店销售数据及返利数据，与被告人万胡敏核对后，由被告人万胡敏将返利金额通过操霞发放至各店。2017年12月27日,同案人员胡某（已判刑）以湖北省武汉市汉南区纱帽街银莲路锦绣鑫城B区7栋1层1商铺为主要办公地点，成立武汉市汉南区纱帽街孝孝乐线下实体超市，并于2018年4月2日注册成立武汉越用越有商贸有限公司，作为孝孝乐公司汉南店，由同案人员彭某2（已判刑）担任店长，以孝孝乐公司的名义，按照被告人万胡敏、同案人员熊某等人制定的销售返点规则，以老年人为主要对象，针对不特定人员销售不同级别的会员卡，以此方式吸收资金。胡某系孝孝乐公司汉南店总负责人，并担任孝孝乐公司“讲师”，在汉南店内或会员“旅游”期间，以集中上课的方式积极向会员宣传孝孝乐公司，以高额回报吸引会员投资购买会员卡；彭某2系孝孝乐公司汉南店店长，负责接待会员，配合胡某宣传孝孝乐公司，吸引会员投资，并负责将汉南店吸收的资金转账给被告人万胡敏。2018年1月至5月间，胡某、彭某2以孝孝乐公司的名义在武汉市汉南区辖区内与代某等80余名会员签订《孝孝乐公司章程》非法吸收公众存款共计人民币2780720元，交给被告人万胡敏。期间，汉南店按约定返还会员收益共计人民币795246元，应部分会员要求，退还会员本金共计人民币516153.5元；案发后，被告人万胡敏委托操敏以现金方式返还部分会员本金共计人民币800000元，最后造成会员实际损失共计人民币669320.5元。同案人员熊某、操敏、彭某2、操霞、胡某家属在所涉案件审查起诉和审判过程中退赔人民币共计632000元。另查明，武汉市公安局武汉经济技术开发区（汉南区）分局于2018年9月17日对“孝孝乐非法吸收公众存款案”立案侦查，于2019年1月16日对被告人万胡敏进行通缉；被告人万胡敏于2020年9月15日向武汉市公安局武汉经济技术开发区（汉南区）分局自动投案。公诉机关向法庭提交的证据有书证被告人万胡敏身份信息表、到案经过、结清证明、同案犯操敏的银行交易记录、湖北省罚没收入票据、银行交易明细、“乐+快乐购”宣传单、武汉市孝孝乐贸易有限公司签单卡、收据、武汉孝孝乐贸易有限公司诚意邀请函、孝孝乐商城会员章程、越用越有商贸有限公司会员消费协议、武汉市孝孝乐贸易有限公司企业登记信息表、武汉越用越有商贸有限公司注册信息、武汉市汉南区纱帽街孝孝乐线下实体超市登记信息、同案犯操霞工作笔记本复印件、认罪认罚具结书、本院（2019）鄂0113刑初154号刑事判决书；证人丰某、李某2的证言；被害人代某、朱某、向某1、曹某、肖某、杨某、彭某1、李某1、仁政兰、程某、魏某、吴某1、江某、吴某2、樊某、向某2、何某、王某1等人的陈述；同案犯胡某、熊某、彭某2、操敏、操霞的供述和辩解；被告人万胡敏的供述和辩解；湖北中信会计师事务有限责任公司鄂中信会司字[2019]第4009号司法委托财务专项审计报告；辨认笔录；从同案犯操霞处扣押的电脑、U盘中提取的电子数据等。公诉机关认为，被告人万胡敏违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人万胡敏以老年人为犯罪对象，应酌情从重处罚；自动投案并如实供述其罪行，属自首，且自愿认罪认罚，可依法从轻或减轻处罚；与相关同案人员共同挽回全部被害人损失，可酌情从轻处罚。建议判处被告人万胡敏有期徒刑三年，并处罚金，可根据退赃情况适用缓刑。被告人万胡敏及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、证据、量刑建议均无异议，被告人万胡敏自愿认罪认罚。其辩护人辩称被告人万胡敏系初犯偶犯，主观恶性小，构成自首且自愿认罪认罚，主动退赃并缴纳罚金，请求对其从轻处理并适用缓刑。其向法庭提交了湖北省罚没收入票据及转账记录查询单各一份，用于证明被告人万胡敏主动退赔并缴纳罚金的事实。经审理查明，2017年6月21日，被告人万胡敏与熊某（另案判决）登记注册武汉市孝孝乐贸易有限公司（以下简称“孝孝乐公司”），其中被告人万胡敏系法定代表人占股70%，熊某占股30%，并招聘操敏、操霞（均另案判决）等人为该公司员工，在湖北省内成立多家门店，以购买会员卡返利的形式向社会公众非法吸收公众存款。熊某负责制定返利规则，并在一段时间内负责管理公司财务和后台操作系统等。操敏负责组织会员“旅游”，配合向会员宣传投资并从中获取返点利益。操霞系孝孝乐公司财务人员，负责收集各门店销售数据，与被告人万胡敏核对后，由被告人万胡敏将返利金额通过操霞发放至各店。胡某（另案判决）以武汉市汉南区纱帽街银莲路锦绣鑫城B区7栋1层1商铺为主要办公地点，于2017年12月27日成立武汉市汉南区纱帽街孝孝乐线下实体超市，2018年4月2日成立武汉越用越有商贸有限公司（以下简称“越用越有公司”），作为孝孝乐公司汉南店，以孝孝乐公司的名义，采用购买会员卡返现模式，以老年人为主要对象，针对不特定人员销售不同级别的会员卡。胡某作为越用越有公司法定代表人、执行董事及经理，系孝孝乐公司汉南店实际负责人，并担任“讲师”在汉南店内或会员“旅游”期间，以集中上课的方式积极向会员宣传孝孝乐公司，以高额回报吸引会员投资。彭某2（另案判决）受胡某邀请，在孝孝乐公司汉南店担任店长，负责接待会员，配合胡某宣传孝孝乐公司，吸引会员投资，负责将汉南店吸收的存款转账给被告人万胡敏。2018年1月至5月间，胡某、彭某2以孝孝乐公司的名义在武汉市汉南区辖区内与代某等80余名会员签订《孝孝乐公司章程》非法吸收公众存款共计人民币2780720元，交给被告人万胡敏。案发前，汉南店按约定返还会员收益共计人民币795246元，应部分会员要求，退还会员本金共计人民币516153.5元。案发后，操敏受被告人万胡敏委托以现金方式返还部分会员本金共计人民币800000元，造成会员实际损失共计人民币669320.5元。后熊某、彭某2、操敏、操霞家属在其所涉案件办理过程中退赔共计人民币632000元。本案审理期间，被告人万胡敏家属代其退赔人民币37320.5元并主动缴纳罚金人民币80000元。2020年1月20日，公安机关面向社会进行公告，征集被害人信息。截止目前，在案登记的被害人共计44名，损失金额为人民币540440.1元。另查明，2020年9月15日，被告人万胡敏向公安机关自动投案。上述事实有书证被告人万胡敏身份信息表、到案经过、结清证明、同案犯操敏的银行交易记录、湖北省罚没收入票据、银行交易明细、转账记录查询单、“乐+快乐购”宣传单、武汉市孝孝乐贸易有限公司签单卡、收据、武汉孝孝乐贸易有限公司诚意邀请函、孝孝乐商城会员章程、越用越有商贸有限公司会员消费协议、武汉市孝孝乐贸易有限公司企业登记信息表、武汉越用越有商贸有限公司注册信息、武汉市汉南区纱帽街孝孝乐线下实体超市登记信息、同案犯操霞工作笔记本复印件、本院（2019）鄂0113刑初154号刑事判决书；证人丰某、李某2的证言；被害人代某、朱某、向某1、曹某、肖某、杨某、彭某1、李某1、仁政兰、程某、魏某、吴某1、江某、吴某2、樊某、向某2、何某、王某1等人的陈述；同案犯胡某、熊某、彭某2、操敏、操霞的供述和辩解；被告人万胡敏的供述和辩解；湖北中信会计师事务有限责任公司鄂中信会司字[2019]第4009号司法委托财务专项审计报告；辨认笔录；从同案犯操霞处扣押的电脑、U盘中提取的电子数据等经庭审质证的证据予以证实，足以证明。本院认为，被告人万胡敏违反国家金融法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人万胡敏以老年人为犯罪对象，可酌情从重处罚；自动投案并如实供述其罪行，属自首，且自愿认罪认罚，可依法从轻处罚；积极退赃，挽回被害人经济损失，有悔罪表现，可对其酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下：一、被告人万胡敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币八万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、被告人万胡敏退赔款项人民币37320.5元，依法发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 邹 桦人民陪审员 程 珊人民陪审员 常 乐二〇二一年三月三日书 记 员 石忠玉