安徽省全椒县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖1124刑初59号 公诉机关安徽省全椒县人民检察院。 被告人杨森林，女，1994年2月16日出生于安徽省全椒县，汉族，大专文化，无业，户籍地安徽省全椒县，住安徽省全椒县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年10月24日被全椒县公安局刑事拘留，同年11月30日经全椒县人民检察院批准并由全椒县公安局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。 被告人李熙，男，1992年12月21日出生于四川省自贡市贡井区，汉族，初中文化，务工，户籍地四川省自贡市贡井区，住安徽省全椒县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年10月24日被全椒县公安局刑事拘留，同年11月30日经全椒县人民检察院不批准逮捕，同日释放并变更强制措施为取保候审。2021年2月24日经本院决定并由全椒县公安局执行取保候审。 被告人徐磊，男，1992年6月7日出生于安徽省全椒县，汉族，大专文化，自由职业，户籍地安徽省全椒县，住安徽省全椒县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年11月2日被全椒县公安局刑事拘留，同年11月30日经全椒县人民检察院以妨害信用卡管理罪不批准逮捕，同日释放并变更强制措施为取保候审。2021年2月24日经本院决定并由全椒县公安局执行取保候审。 全椒县人民检察院以全检一部刑诉〔2021〕Z31号起诉书指控被告人杨森林、李熙、徐磊犯妨害信用卡管理罪，于2021年2月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。全椒县人民检察院指派检察官杨某某、检察官助理桑某出庭支持公诉，被告人杨森林、李熙、徐磊到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：自2019年9月至2020年10月，被告人杨森林以牟利为目的，通过自己和被告人李熙从王某、倪某、被告人徐磊等人处非法收购银行卡及密码、电话卡、网银盾及密码，并成套出售给“丹丹”、“孙权”，涉案银行卡共计20余套，被告人杨森林从中获利近2万元。 在2020年3月及2020年10月，被告人李熙以每套每月1000元的价格从被告人徐磊处收购银行卡及密码、电话卡、网银盾及密码共计8套提供给被告人杨森林，其中被告人徐磊以自己名义办理1套，以史某、徐某、陈某名义办理7套，被告人徐磊从中获利6000元。 公诉机关认为：被告人杨森林、李熙、徐磊非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人杨森林、李熙、徐磊认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人杨森林有期徒刑一年五个月，并处罚金二万元；判处被告人李熙有期徒刑八个月，并处罚金一万元，如符合条件可适用缓刑；判处徐磊有期徒刑六个月，并处罚金一万元，如符合条件可适用缓刑。 公诉机关提交了物证手机，受案登记表、立案决定书、到案经过、户籍信息资料、扣押决定书、扣押笔录、调取证据通知书、清单、违法犯罪记录查询情况说明、银行开户信息及交易流水、认罪认罚具结书等书证，提取笔录及聊天记录截图，电子数据检查笔录，证人史某、徐某、陈某、刘某、王某、倪某的证言，被告人杨森林、李熙、徐磊的供述与辩解等证据证实。 被告人杨森林、李熙、徐磊对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人杨森林辩解自己收购的刘某的五张银行卡未出售，不应认定为犯罪既遂；自己具有自首、退赃等量刑情节，希望可以判处缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明：案发后，被告人杨森林、李熙、徐磊自动投案，归案后如实供述犯罪事实。公安机关依法扣押涉案手机。本案审理过程中，被告人杨森林退出违法所得二万元，预缴罚金二万元；被告人李熙预缴罚金一万元；被告人徐磊退出违法所得六千元，预缴罚金一万元。被告人提交了缴款单证实。 本院认为：被告人杨森林、李熙、徐磊构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人杨森林、李熙、徐磊自动投案，如实供述其罪行，当庭自愿认罪，愿意接受处罚，系自首，依法予以从轻处罚；退出违法所得并预缴罚金，酌情予以从轻处罚。被告人杨森林在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人李熙、徐磊在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法予以从轻处罚。被告人杨森林提出的部分犯罪不应认定为既遂的辩解意见，经查，被告人杨森林明知自己的行为会发生妨害信用卡管理的后果，仍实施收购他人信用卡的行为，根据相关法律规定，非法持有他人信用卡，数量较大的，即属于妨害信用卡管理犯罪既遂，是否“卖出”不影响对犯罪既遂的评价，该辩解意见本院不予采纳。被告人杨森林提出的判处缓刑的辩解意见，经查，被告人杨森林为牟取非法利益，大量收购他人信用卡并转卖，严重扰乱社会秩序，社会危害大，且被告人杨森林在审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书，该辩解意见无事实和法律依据，本院不予采纳。被告人李熙、徐磊具有悔罪表现，适用缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人杨森林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月24日起至2022年3月23日止；罚金已缴纳。） 二、被告人李熙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 三、被告人徐磊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 四、被告人杨森林退出的违法所得二万元、被告人徐磊退出的违法所得六千元，依法予以没收，上缴国库；扣押在案的被告人杨森林的手机，依法予以没收；扣押在案的其他财物，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王 某 人民陪审员  施益俊 人民陪审员  陈永凯 二〇二一年三月八日 书 记 员  李 月 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。