湖南省资兴市人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘1081刑初54号公诉机关湖南省资兴市人民检察院。被告人袁政，男，1987年8月7日出生于湖南省桂阳县，汉族，初中文化，经商，户籍地湖南省郴州市桂阳县，住福建省厦门市海沧区。2020年6月28日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被湖南省资兴市公安局抓获，同年6月29日被刑事拘留，同年7月29日被逮捕。现羁押于湖南省资兴市看守所。辩护人何石才，湖南宇剑律师事务所律师。湖南省资兴市人民检察院以资检刑检刑诉（2021）3号起诉书指控被告人袁政犯妨害信用卡管理罪，于2021年2月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。湖南省资兴市人民检察院指派检察员袁辉出庭支持公诉，被告人袁政及辩护人何石才到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年6月份，被告人袁政从福建省厦门市回湖南省郴州市，听说有个叫陈某2（另案处理）的老乡在收购银行卡。后来，被告人袁政又在老乡朋友圈里看到很多人说卖卡给陈某2能挣钱。从2018年7-8月份开始，被告人袁政以每套银行卡人民币300元／月至1100元／月不等的价格收购其亲朋好友的银行卡，后以每套银行卡人民币500元／月至1500元／月不等的价格贩卖给陈某2，从中获取差价。被告人袁政除了将自己办理的银行卡提供给陈某2之外，还从其妻子王某1、母亲郑某、岳母陈某1、姑姑王某4、岳父王某2、哥哥袁某及王某3、李某1、薛某等人处收购了多套银行卡资料提供给了陈某2。被告人袁政通过出售他人银行卡共获利人民币10多万元，已查实其收售他人的银行卡共76套。具体犯罪事实分述如下：1、2018年6月以来，被告人袁政要其妻子王某1、母亲郑某、岳父王某2、岳母陈某1、妻子的姑姑王某4等人办理了多套银行卡出售给上线陈某2，并按月收取支付费用，赚取差价。查实的有39套，其中以王某1户名办理的银行卡7套（621226410003872XXXX工行、621799393001671XXXX邮政银行、623668193000836XXXX建行、622848007822848XXXX农行、621492260672XXXX光大银行、622262437000226XXXX交通银行、621792260264XXXX浦发银行）；以郑某户名办理的银行卡6套（621799393001794XXXX邮政银行、621785170000762XXXX中国银行、62170019300382XXXX建行、621226410004201XXXX工行、623668193000985XXXX建行、623052007000300XXXX农行）；以陈某1户名办理的银行卡4套（621700298011114XXXX建行、621725750000656XXXX中国银行、622848081945845XXXX农行、621492260592XXXX光大银行）；以户名王某2办理的银行卡10套（622848081946259XXXX农行、622203191100055XXXX工行、622262437000217XXXX交通银行、621768160304XXXX中信银行、623668298000232XXXX建行、623668298000220XXXX建行、621700298011119XXXX建行、621756750001535XXXX中国银行、621799563001125XXXX邮政银行、621492260592XXXX光大银行）；以户名王某4办理的银行卡12套（621226410003730XXXX工行、622848081946080XXXX农行、621226410004166XXXX工行、622663260188XXXX光大银行6236××××0000建行、621799393001795XXXX邮政银行、321700193003802XXX建行、622262437000230XXXX交通银行、621768160235XXXX中信银行、621700298011097XXXX建行、621725750000668XXXX中国银行、621792260248XXXX浦发银行）。2、2018年6月至8月，被告人袁政通过其朋友李某1办理了银行卡多套出售给上线，按月收取支付费用，赚取差价。查实的有15套，其中有以李某1户名办理的银行卡5套（621799563001496XXXX邮政银行、621792260236XXXX浦发银行、621226191100606XXXX工商银行、622663260164XXXX光大银行、621669750000097XXXX中国银行）；以黄某户名办理的银行卡2套（623052081000762XXXX农行、621792260236XXXX浦发银行）；以李某2户名办理的银行卡2套（621799563001420XXXX邮政银行、622848081945438XXXX农行）；以曾某户名办理的银行卡2套（623052081000794XXX农行、621799530014965XXXX邮政银行）；以肖某户名办理的银行卡2套（621226191100574XXXX工行、621799563001422XXXX邮政银行）；以郭某户名办理的银行卡2套（621725750000629XXXX中国银行、621226191100604XXXX工行）。3、2019年上半年，被告人袁政在厦门通过其母郑某认识了郴州老乡王某3，就要王某3办理了银行卡3套（622848007824059XXXX农行、621799393001877XXXX邮政银行、621790170000350XXXX中国银行）出售给上线，按月收取支付费用，赚取差价。4、2019年9月至10月期间，薛某从朋友处以每套银行卡人民币500元／月的价格收购了多套银行卡资料提供给了被告人袁政，被告人袁政将银行卡提供给上线，按月收取支付费用，赚取差价。查实的有以邓某身份信息办理的7套银行卡（6212××××1240工行、621226410004183XXXX工行、621700193004564XXXX建行、623668193000998XXXX建行、622180393000024XXXX邮政银行、622848007825301XXXX农行、621790640003060XXXX的中国银行）。5、2020年4月，被告人袁政通过其兄袁某办理银行卡12套出售给上线，其中7套可用，袁政按月收取支付费用，赚取差价。查实的有以袁某户名办理的银行卡7套（62166170000037XXXX中国银行、621799393001870XXXX邮政银行、622848081947547XXXX农行、62122641000395XXXX工行、621226410004218XXXX工行、623668298000374XXXX建行、621700193004119XXXX建行），以龙智户名办理的银行卡3套（621700298010682XXXX建行、622848081947547XXXX农行、621799563001786XXXX邮政银行）；以王某5户名办理的银行卡2套（621799563001401XXXX邮政银行、62284808194754548XXXX农行）。公诉机关认为，被告人袁政为谋取利益，收集他人户名办理的成套银行卡后，又出售给上线，非法持有他人信用卡76张，数量巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。袁政到案后，如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚，建议对其处三年以上有期徒刑，并处罚金。公诉机关建议适用简易程序，并提交了接报案登记表、立案决定书、指定管辖文书、户籍资料、抓获经过、微信截图、数学笔记本、银行卡资料清单、调取证据通知书、银行开户信息及交易流水等书证；证人王某1、陈某1、郑某、王某3、王某2、王某4、薛某、邓某、袁某、龙某、王某5、李某1，李某2、黄某、肖某、郭某、曾某、陈某2、李某3的证言；被告人袁政的供述与辩解；辨认、搜查、提取、指认、检查笔录等证据证实。被告人袁政对指控的罪名、主要事实及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中对获利10多万元提出异议，辩称其实际获利只有5万元。辩护人何石才提出的辩护意见是，被告人袁政有坦白情节，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。经审理查明的主要事实、证据与公诉机关的指控一致。关于被告人袁政的非法获利数额，结合其供述情况和其他证据，本院认定为人民币8万元。另查明，被告人袁政于审查起诉阶段签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚。本院认为，被告人袁政为牟取非法利益，非法持有他人信用卡，数量巨大，妨害信用卡管理，其行为已构成了妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人袁政归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人袁政的辩护人何石才提出的辩护意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人袁政犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月；并处罚金人民币四万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年6月28日起至2023年12月27日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴被告人袁政非法所得赃款人民币8万元，予以没收，上缴国库。（非法所得款限判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  张 华人民陪审员  曹玉瑛人民陪审员  许小梅二〇二一年三月三日书 记 员  陈 英附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。