江苏省镇江市润州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1111刑初293号公诉机关江苏省镇江市润州区人民检察院。被告人王珠红（曾用名：“王珠鸿”），女，1971年10月26日出生，居民身份证号码×××166Ｘ，汉族，曾任镇江市嘉达网络科技有限公司客服经理，住浙江省台州市玉环市。被告人王珠红因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月9日被镇江市公安局润州分局刑事拘留，同年8月8日被该分局取保候审，2020年8月10日被逮捕，现羁押于镇江市看守所。辩护人史学莲，江苏大唐人律师事务所律师。被告人张绍华，男，1973年8月4日出生，居民身份证号码×××0031，汉族，曾任镇江市嘉达网络科技有限公司总经理，住云南省玉溪市红塔区烟厂生活区E区8幢302室（户籍所在地：云南省玉溪市江川区）。被告人张绍华因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年8月8日被镇江市公安局润州分局刑事拘留，同年9月4日被该分局取保候审。辩护人张超、顾馨倩，江苏江成律师事务所律师。被告人周明云，男1972年9月30日出生，居民身份证号码×××1137，汉族，曾任镇江市嘉达网络科技有限公司法定代表人，住云南省昆明市官渡区晓东村出租屋(户籍所在地：云南省弥勒市）。被告人周明云因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月25日被镇江市公安局润州分局刑事拘留，同年2月22日被该分局取保候审，同年8月10日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。指派辩护人孙红云，江苏学益律师事务所律师，镇江市润州区法律援助中心指派。江苏省镇江市润州区人民检察院以润检二部刑诉〔2020〕25号起诉书指控被告人周明云、王珠红、张绍华犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。因疫情原因，本院于2021年1月26日决定中止审理，于2021年3月2日决定恢复审理。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。镇江市润州区人民检察院指派检察员刘秀明出庭支持公诉。被告人王珠红及辩护人史学莲、被告人张绍华及辩护人张超、被告人周明云及指派辩护人孙红云到庭参加诉讼。现已审理终结。镇江市润州区人民检察院指控：2017年3月，被告人周明云、王珠红、张绍华三人商议后，在本市润州区中山西路59号雅居商务中心1201室成立镇江市嘉达网络科技有限公司，该公司违反国家金融管理规定，通过互联网站、QQ群发布信息、客服人员介绍等方式，以做汽车抵押贷款为名，承诺投资期限8天-3个月，收益年利率为12%-18%的方式，向社会不特定公众吸收资金。其中：被告人周明云于2017年5月18日至2017年10月7日担任该公司法定代表人期间，向455名社会公众非法吸收资金44891289元，造成119人实际损失8950280.84元。被告人王珠红于2017年5月18日至2017年10月7日担任该公司客服经理期间，向453名社会公众非法吸收资金41814685元，造成118人实际损失8655899.05元。被告人张绍华于2017年5月18日至2017年5月31日担任该公司总经理期间，向75名社会公众非法吸收资金5226184元,未造成集资参与人投资实际损失。案发后，被告人王珠红、张绍华主动投案，如实供述非法吸收公众存款的事实。公诉机关认为，被告人周明云、王珠红、张绍华的行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。被告人王珠红、张绍华有自首情节，被告人周明云为从犯，建议对被告人周明云判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元；对被告人王珠红判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十二万元；对被告人张绍华判处有期徒刑一年六个月，适用缓刑，并处罚金人民币五万元。公诉机关提交了书证；证人闵宇等人的证言；被告人周明云、王珠红、张绍华的供述和辩解；江苏之源会计师事务所出具的审计报告等证据。被告人王珠红、张绍华对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用普通程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的主要辩护意见为：被告人王珠红、张绍华有自首表现，对其可从轻或减轻处罚；认罪认罚，依法可从宽处理。被告人周明云当庭对指控的事实、罪名予以认可。其辩护人提出的辩护意见为：被告人周明云在共同犯罪中不参与公司经营，所起作用较小，主观恶性不大，能如实供述，认罪认罚，可减轻处罚。经审理查明：2017年3月，被告人王珠红、张绍华等人商议，在本市润州区中山西路59号雅居商务中心1201室成立镇江市嘉达网络科技有限公司，并以每月6000元的工资聘请被告人周明云作为该公司法定代表人。镇江市嘉达网络科技公司成立后，被告人王珠红、张绍华明知公司违反国家金融管理规定，仍通过互联网站、QQ群发布信息、客服人员介绍等方式，以做汽车抵押贷款为名，承诺投资期限8天-3个月，收益年利率为12%-18%的方式，向社会不特定公众吸收资金。被告人周明云明知被告人王珠红、张绍华等人以上述方式吸收公众资金，仍同意担任公司的法定代表人，并以其名义开立账户供被告人王珠红等人进行资金走账。被告人王珠红、周明云于2017年5月18日至2017年10月7日间，向453名社会公众非法吸收资金41814685元，造成118人实际损失8655899.05元。其中，被告人张绍华于2017年5月18日至2017年5月31日间，向75名社会公众非法吸收资金5226184元,未造成集资参与人投资实际损失。案发后，被告人王珠红、张绍华主动投案，如实供述非法吸收公众存款的事实。另查明，被告人张绍华从镇江市嘉达网络科技公司获取违法所得人民币20万元，被告人周明云获取违法所得98000元。在本案审理过程中，被告人张绍华退出人民币20万元。以上事实，有经当庭出示并经质证的营业执照、德合在线总投资记录、协议等书证；证人闵宇、张某、韩某、钟某等人的证言；被告人周明云、王珠红、张绍华的供述和辩解；江苏之源会计师事务所出具的审计报告等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人王珠红、张绍华、周明云违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人王珠红、张绍华、周明云共同故意实施非法吸收公众存款，是共同犯罪。被告人王珠红、张绍华在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯。被告人周明云在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应减轻处罚。被告人王珠红、张绍华犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人周明云能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人王珠红、张绍华、周明云均承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可依法从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当。关于辩护人提出的各被告人具有上述相应从轻、从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、最高人民法院法释〔2010〕18号《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款、及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人王珠红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵31天。即自2020年8月10日起至2024年1月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人张绍华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人周明云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵29天。即自2020年8月10日起至2022年7月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）四、已退出的违法所得人民币20万元，按投资比例发还给投资参与人；责令被告人周明云退出违法所得人民币98000元；责令被告人王珠红继续退赔投资参与人的经济损失人民币8455899.05元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 梅人民陪审员  沈网兰人民陪审员  冷海珍二〇二一年三月十九日法官 助理  王 超书 记 员  张梦南附：本案援引法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首坦白】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条【缓刑适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外；被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；被告人违背意愿认罪认罚的；被告人否认指控的犯罪事实的；起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；其他可能影响公正审判的情形；人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调查量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。