宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0213刑初426号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人周建红，女，1971年7月2日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，务工，住宁波市奉化区。因本案于2017年8月5日被抓获，于同月6日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年9月12日变更为取保候审，于2019年1月30日被宁波市奉化区人民检察院取保候审，经本院决定于2020年3月23日被取保候审，经本院决定于2021年3月1日被逮捕，经本院决定于2021年3月16日被监视居住。 辩护人马利琼，浙江正雅律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2020）51号起诉书指控被告人周建红犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2020年3月23日立案，适用简易转普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员刘积锋出庭支持公诉，被告人周建红及其辩护人马利琼到庭参加诉讼。经宁波市奉化区人民检察院建议，本案延期审理二次。现已审理终结。 公诉机关指控： 2017年5月份至7月份期间，被告人周建红冒充宁波平安银行工作人员，推荐他人购买理财产品并保障可以获取高额回报，实际上以新债还旧债的方式，在宁波市奉化区向不特定对象吸收资金。具体情况如下：1.向周某1吸收资金，造成周某1损失本金8.598万元（币种人民币，下同）；2.向周某2吸收资金，造成周某2损失本金19.701万元；3.向江某吸收资金，造成江某损失本金30.05万元；4.向司某吸收资金，造成司某损失本金4.95万元；5.向周建康吸收资金，造成周某3损失本金6.33万元；6.向毛某吸收资金，造成毛某损失本金6万元；7.向蒋某吸收资金，蒋某因此获利8万元左右。 公诉机关并向法庭提供了相应的证据以证实指控的事实。公诉机关认为被告人周建红的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人周建红到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关建议判处被告人周建红有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 被告人周建红对公诉机关指控的事实和罪名没有提出异议，自愿认罪认罚。其辩护人提出如下辩护意见：被告人周建红到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚；被告人系初犯、偶犯，认罪态度较好；被告人家属代为对被害人进行了赔偿，取得了被害人的谅解。辩护人要求对被告人周建红从轻处罚，适用缓刑。 经审理查明： 2017年5月份至7月份期间，被告人周建红冒充宁波平安银行工作人员，推荐他人购买理财产品并保障可以获取高额回报，实际上以新债还旧债的方式，在宁波市奉化区向不特定对象吸收资金，造成被害人周某1、周某2、江某、司某、周某3、毛某共计损失75.629万元。具体情况如下：1.向周某1吸收资金，造成周某1损失本金8.598万元；2.向周某2吸收资金，造成周某2损失本金19.701万元；3.向江某吸收资金，造成江某损失本金30.05万元；4.向司某吸收资金，造成司某损失本金4.95万元；5.向周建康吸收资金，造成周某3损失本金6.33万元；6.向毛某吸收资金，造成毛某损失本金6万元；7.向蒋某吸收资金，蒋某因此获利8万元左右。 被告人周建红于2017年8月5日被公安机关抓获到案。 案件审理期间，被告人周建红亲属代为对被害人周某1、周某2、江某、司某、周某3、毛某进行了赔偿，被害人周某1、周某2、江某、司某、周某3、毛某对被告人周建红的行为表示谅解。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据证实： 1.被害人周某1的陈述，证明：其和周建红是打麻将认识的。2017年5月，周建红称自己系在平安银行上班的领导层，并向其推荐理财产品，后周建红以不断提升利息的方式促使其多次购买理财产品。从5月10日至7月22日，其分多次累计交给周建红93万元现金，周建红共支付了84.402万元利息给其，其损失8.598万元。其没有跟周建红签订过任何合同，也没有见到过所谓的理财产品。 2.被害人周某2的陈述，证明：2017年5月，其因为妻子周某1与周建红打麻将认识了周建红。后周建红自称系在平安银行上班的副总，向其推荐理财产品，并以不断提升利息的方式促使其多次购买理财产品。从6月1日至7月26日，其分多次累计投资了本金53万元，拿到了33.299万元利息，损失19.701万元。其没有跟周建红签订过任何合同，也没有见到过所谓的理财产品。 3.被害人江某的陈述，证明：其和周建红搓麻将认识的。2017年6月中旬，周建红自称宁波平安银行的经理，向其推荐银行内部一款理财产品，1万元一天利息300元，并在其未支付本金的情况下于6月24日支付给其3000元利息。后其将10万元托毛某转交给周建红，后其多次追加投资，其累计给了周建红90万元，其中本金30.05万元。其没有跟周建红签订过任何合同，也没有见到过所谓的理财产品。 4.被害人周某3的陈述，证明：2017年6月，经其妹妹周某1介绍，投资了周建红的一个平安银行项目，利润是1万元一天300元。周建红自称是平安银行副总，项目是内部福利。6月30日至7月18日，其投资了18万元，除去利息，实际损失6.33万元。具体资金使用情况其不清楚。 5.被害人司某的陈述，证明：2017年7月，其和江某、毛某一起吃夜宵的时候，经江某介绍，其认识了周建红。周建红自称系宁波平安银行的副经理，向其推荐平安银行内部的理财产品。后其在7月3日、7月23日两次交给江某10万元用于购买周建红的理财产品，其共收到利息5.05万元。 6.被害人毛某的陈述，证明：其和周建红搓麻将认识的。周建红向其推销平安银行理财产品，其投资了本金50多万元，大概损失了6、7万元。 7.证人蒋某的证言，证明：其通过周某1的介绍认识了周建红，周建红向其推荐理财产品，其在周建红处投资本金30万元左右，赚了7至8万元左右。 8.银行账单，证明：被告人周建红与本案投资人的资金往来情况，周建红有收到投资人的投资款并每天将理财回报汇给投资人。 9.谅解书，证明：被告人周建红亲属代为对被害人周某1、周某2、江某、司某、周某3、毛某进行了赔偿，被害人周某1、周某2、江某、司某、周某3、毛某对被告人周建红的行为表示谅解。 10.被告人周建红的供述和辩解，证明：2017年4月底，自称系江西一电子商务有限公司董事长的“郑总”、“王总”让其冒充平安银行的领导，以能买到内部高额回报的理财产品为名吸引投资人周某1、蒋某、周某2、毛某、江某等人到其处累计投资140多万元。但其收到投资人的钱后，没有购买过任何理财产品，也没有跟投资人签订过任何合同。除去其支付给投资人的利息外，周某1、周某2还损失20多万，江某损失30万元，周某3损失6万多元，蒋某盈利7万多元，其他的损失其记不得了。 11.到案经过，证明：被告人周建红于2017年8月5日被公安机关抓获到案。 12.人口信息，证明：被告人周建红的身份情况。 本院认为，被告人周建红违反国家法律法规，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人周建红到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；被告人亲属代为对被害人进行了赔偿，被告人周建红取得了被害人的谅解，可酌情对被告人周建红从轻处罚，并可以适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人周建红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起开始计算。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  鲍丙春 人民陪审员  竺伟定 人民陪审员  吕佩珠 二〇二一年三月十六日 书 记 员  方婷婷 附：1997年修订的《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑法》 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。