湖南省资兴市人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘1081刑初49号公诉机关湖南省资兴市人民检察院。被告人袁海军，男性，1990年6月24日出生，汉族，高中，户籍所在地湖南省郴州市桂阳县，住郴州市北湖区。2009年12月因敲诈勒索罪被判处拘役五个月。因涉嫌妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年8月6日被资兴市公安局刑事拘留，同年9月11日被资兴市公安局执行逮捕。现羁押于资兴市看守所。指定辩护人万卫兵，湖南春立律师事务所律师。湖南省资兴市人民检察院以资检刑一刑诉[2021]3号起诉书指控被告人袁海军犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年2月2日向本院提起公诉，本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省资兴市人民检察院指派检察员黎汝生出庭支持公诉，被告人袁海军及其指定辩护人万卫兵到庭参加诉讼，现已审理终结。湖南省资兴市人民检察院指控:一、妨害信用卡管理罪2019年，陈某2（另案处理）以每卡每月500元的价格向被告人袁海军收购了5张银行卡及包括银行卡绑定的手机卡，网银登录密码，交易密码，Ｕ盾密码，身份证信息等银行卡套件后，又要袁海军介绍熟人朋友办理银行卡套件卖给他，同意每卡每月支付给袁海军1000元至1500元，让袁海军从中赚取差价。被告人袁海军就向他人收购银行卡套件再卖给陈某2从中牟利。1、2019年5月，被告人袁海军找到从小就认识的刘某甲，以每卡每月700元的价格向刘某甲收购，刘某甲按袁海军的要求办理了3张银行卡套件卖给袁海军，袁海军再将银行卡套件按每卡每月1000元的价格卖给了陈某2。2、2019年12月，被告人袁海军认识了陈某甲，要陈某甲办理银行卡套件出售牟利。陈某甲到邮政银行办理了1张银行卡及其套件后，又要他老婆肖某办理了3张银行卡及套件，还按袁海军的要求找到龙某办理了3张银行卡及套件，陈某甲将7张银行卡套件以每卡每月1200元卖给了袁海军，袁海军再将7张银行卡套件卖给陈某2从中牟利。3、2019年以来，被告人袁海军以每卡每月800元的价格向其堂姐袁某1收购了5张银行卡套件，向袁某1的丈夫袁寿政收购了7张银行卡套件，袁海军将12张银行卡套件卖给陈某2牟利。4、2019年下半年，被告人袁海军要梅某收购银行卡套件卖给他，袁海军愿意以每卡每月1300元的价格收购。梅某从黄明处收购了4张银行卡套件，从朱某1处收购了3张银行卡套件，从朱某2处收购了3张银行卡套件。梅某将上述10张银行卡套件卖给袁海军后，袁海军再卖给陈某2从中牟利。5、2020年2月份春节后的一天，被告人袁海军电话联系钟某，愿意以每卡每月1300元的价格收购银行卡套件。钟某就用自己的身份证办理了3张银行卡及套件卖给了袁海军，袁海军再将钟某的3张银行卡套件卖给了陈某2，从中牟利。6、2019年8、9月份，李某1得知刘某甲贩卖银行卡给袁海军可以赚钱，就用自己的身份证办理了4张银行卡及套件以每卡每月500元的价格卖给了袁海军。袁海军又要李某1找朋友办理银行卡及套件，愿以每卡每月600元的价格收购。李某1收购了楚某3张银行卡套件、罗某1张中国农业银行的银行卡套件、李某2张银行卡套件、何某3张银行卡套件、吴某1张中国建设银行的银行卡套件。李某1将上述14张银行卡套件卖给袁海军，袁海军再将14张银行卡套件卖给陈某2从中获利。7、2019年，被告人袁海军要刘某2办理银行卡及套件，同意以每卡每月900元的价格收购，刘某2用自己的身份证办理了7张银行卡及套件卖给了袁海军，袁海军再将上述7张银行卡套件贩卖给陈某2从中牟利。8、2019年4月份左右，陈某2找到袁某甲（已判刑），愿意以每卡每月700元价格收购银行卡套件。因袁某甲知道袁海军和陈某2在做银行卡生意，袁某甲就直接联系了袁海军，按照袁海军的要求用自己的身份证办理了4张银行卡及套件卖给了袁海军，其中袁某甲本人的中国邮政银行尾号2612、中国银行尾号4727共2张银行卡由陈某2、李某2造册登记在被告人袁海军名下。陈某2向他人大肆收购银行卡，并安排指使李某2将收购的银行卡输入电脑登记造册，依据登记表按时支付银行卡报酬。侦查机关对李某2管理的电脑记录进行了提取，经李某2和袁海军的一致确认，包括前述袁海军本人5张、刘某甲3张、陈某甲1张、肖某3张、龙某3张、袁某甲2张及楚某，罗某、吴某1等人共63张银行卡在内，被告人袁海军贩卖给陈某2的银行卡及其套件共215张，被告人袁海军从中共获利约7万元。二、帮助信息网络犯罪活动罪2018年6月份，陈某2要被告人袁海军到银行办理一类银行卡卖给他，他再将银行卡卖到国外用于网络赌博，陈某2每卡每月向被告人袁海军支付500元好处费。袁海军按陈某2的要求，先后到中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国招商银行、中国工商银行办理了5张一类银行卡，将办理好的银行卡与银行卡捆绑的电话号码卡、银行卡密码、Ｕ顿、电子口令密码、身份证信息等套件一同交给了陈某2。此后陈某2陆续支付给被告人袁海军共约3万元报酬。其中中国银行卡6217××××8409资金结算金额达2694.7万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了如下证据：接报案登记表、抓获经过、常住人口信息资料、提取笔录、银行账号开户信息、银行账号流水信息等书证；证人陈某甲、肖某、刘某甲、龙某、李某1、陈某2、李某2、袁某1、梅某、钟某、袁某甲、刘某2等人的证言；被告人袁海军的供述与辩解；辨认笔录、电子数据检查工作记录等；讯问被告人袁海军的同步录音录像资料等证据。该院认为，被告人袁海军为谋取利益，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定；被告人袁海军明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供银行卡进行支付结算的帮助，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人袁海军到案后供述了自己的犯罪事实，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议以妨害信用卡管理罪判处被告人袁海军三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金，以帮助信息网络犯罪活动罪判处被告人袁海军一年以下有期徒刑，并处罚金，数罪并罚判处被告人袁海军三年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。被告人袁海军及其指定辩护人万卫兵对公诉机关的指控的罪名及证据均无异议，请求法院对被告人袁海军从轻处罚。被告人袁海军的指定辩护人万卫兵辩称被告人袁海军有以下从轻处罚的量刑情节：1、被告人袁海军有坦白情节；2、被告人袁海军持有的200余张银行卡大部分没有使用，只有60多张流入非法渠道，被告人袁海军非法买卖银行卡获利总共7万余元；3、被告人袁海军认罪悔罪态度好。综上，建议法庭对被告袁海军从轻从宽处罚。经审理查明：一、妨害信用卡管理罪2019年，陈某2要袁海军介绍熟人朋友办理银行卡套件卖给他，同意每卡每月支付给袁海军1000元至1500元，让袁海军从中赚取差价。被告人袁海军遂大肆向他人收购银行卡套件，后将其中了60套卖给陈某2，从中获利4万余元，具体犯罪事实如下：1、2019年5月，被告人袁海军找到从小就认识的刘某甲，以每卡每月700元的价格向刘某甲收购，刘某甲按袁海军的要求办理了3张银行卡套件卖给袁海军，袁海军再将银行卡套件按每卡每月1000元的价格卖给了陈某2，从中牟利。2、2019年12月，被告人袁海军认识了陈某甲，要陈某甲办理银行卡套件出售牟利。陈某甲到邮政银行办理了1张银行卡及其套件后，又要他老婆肖某办理了3张银行卡及套件，还按袁海军的要求找到龙某办理了3张银行卡及套件，陈某甲将上述7张银行卡套件以每卡每月1200元卖给了袁海军，袁海军再将该7张银行卡套件卖给陈某2，从中牟利。3、2019年以来，被告人袁海军以每卡每月800元的价格向其堂姐袁某1收购了5张银行卡套件，向袁某1的丈夫袁寿政收购了7张银行卡套件，袁海军将该12张银行卡套件卖给陈某2，从中牟利。4、2019年下半年，被告人袁海军要梅某收购银行卡套件卖给他，袁海军愿意以每卡每月1300元的价格收购。梅某从黄明处收购了4张银行卡套件，从朱某1处收购了3张银行卡套件，从朱某2处收购了3张银行卡套件。梅某将上述10张银行卡套件卖给袁海军后，袁海军再卖给陈某2，从中牟利。5、2020年2月份春节后的一天，被告人袁海军电话联系钟某，愿意以每卡每月1300元的价格收购银行卡套件。钟某就用自己的身份证办理了3张银行卡及套件卖给了袁海军，袁海军再将钟某的3张银行卡套件卖给了陈某2，从中牟利。6、2019年8、9月份，李某1得知刘某甲贩卖银行卡给袁海军可以赚钱，就用自己的身份证办理了4张银行卡及套件以每卡每月500元的价格卖给了袁海军。袁海军又要李某1找朋友办理银行卡及套件，愿以每卡每月600元的价格收购。李某1收购了楚某3张银行卡套件、罗某1张中国农业银行的银行卡套件、李某2张银行卡套件、何某3张银行卡套件、吴某11张中国建设银行的银行卡套件。李某1将上述14张银行卡套件卖给袁海军，袁海军再将14张银行卡套件卖给陈某2，从中牟利。7、2019年，被告人袁海军要刘某2办理银行卡及套件，同意以每卡每月900元的价格收购，刘某2用自己的身份证办理了7张银行卡及套件卖给了袁海军，袁海军再将上述7张银行卡套件贩卖给陈某2，从中牟利。8、2019年4月份左右，陈某2找到袁某甲，愿意以每卡每月700元价格收购银行卡套件。因袁某甲知道袁海军和陈某2在做银行卡生意，袁某甲就直接联系了袁海军，按照袁海军的要求用自己的身份证办理了4张银行卡及套件卖给了袁海军，被告人袁海军又将这些银行卡及套件卖给陈某2，从中牟利。二、帮助信息网络犯罪活动罪2018年6月份，陈某2要被告人袁海军到银行办理一类银行卡卖给他，他再将银行卡卖到国外用于网络赌博，陈某2每卡每月向被告人袁海军支付500元好处费。袁海军按陈某2的要求，先后到中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国招商银行、中国工商银行办理了5张一类银行卡，将办理好的银行卡与银行卡捆绑的电话号码卡、银行卡密码、Ｕ顿、电子口令密码、身份证信息等套件一同交给了陈某2。其中，被告人袁海军卖给了陈某2卡号为6217********的中国银行卡非法资金结算金额达2694.7万元。被告人袁海军收取陈某2支付的好处费3万余元。上述事实有经庭审质证、确认的如下证据证实，足以认定:接报案登记表、抓获经过、常住人口信息资料、提取笔录、银行账号开户信息、银行账号流水信息等书证；证人陈某甲、肖某、刘某甲、龙某、李某1、陈某2、李某2、袁某1、梅某、钟某、袁某甲、刘某2等人的证言；被告人袁海军的供述与辩解；辨认笔录、电子数据检查工作记录等。本院认为，被告人袁海军违反国家对信用卡的管理规定，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为确已构成妨害信用卡管理罪。被告人袁海军明知他人利用信息网络实施违法犯罪活动，为牟利将自己的银行卡提供给他人使用，为他人违法犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。被告人袁海军一人犯数罪，应数罪并罚。资兴市人民检察院指控被告人袁海军犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪的罪名成立。被告人袁海军到案后及在庭审中，能如实供述自己全部犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人袁海军有前科劣迹，应酌情从重处罚。被告人袁海军的指定辩护人辩称起诉书指控被告人犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪的非法获利只有7万余元的辩护意见，本院予以采纳。关于被告人袁海军非法持有他人信用卡的数额问题，根据公诉机关提供的证据，本院认定被告人袁海军非法持有他人信用卡的数额为60张。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二百八十七条之二第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人袁海军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；数罪并罚决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万五千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日，即刑期自2020年8月6日起至2024年2月5日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、收缴被告人袁海军非法所得人民币70000元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  樊传祝人民陪审员  何谷平人民陪审员  谭满香二〇二一年三月十八日法官助理陈霜书记员陈霜（兼）附本案适用法律条款《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。