山东省淄博市临淄区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0305刑初529号 公诉机关淄博市临淄区人民检察院。 被告人奚舒怡，女，1994年6月10日出生于浙江省天台县，汉族，中专文化，个体，群众，户籍所在地为浙江省台州市天台县，捕前暂住山东省淄博市张店区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年4月15日被淄博市公安局临淄分局取保候审，同年8月28日被淄博市临淄区人民检察院决定取保候审，经淄博市临淄区人民检察院决定，因涉嫌犯信用卡诈骗罪、盗窃罪于同年12月16日被执行逮捕，同年12月18日送至淄博市看守所。现羁押于淄博市看守所。 辩护人杜荣刚，山东高阳律师事务所律师。 被告人孙靖迪，曾用名孙雪莹，女，1997年5月8日出生于山东省淄博市临淄区，汉族，高中文化，无业，群众，户籍所在地以及现住址均为淄博市临淄区，捕前曾暂住淄博市张店区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年4月15日被淄博市公安局临淄分局取保候审，同年8月28日被淄博市临淄区人民检察院决定取保候审，经淄博市临淄区人民检察院决定，因涉嫌犯信用卡诈骗罪、盗窃罪于同年12月16日被执行逮捕，同年12月18日送至淄博市看守所。现羁押于淄博市看守所。 辩护人冯建钟，山东大地人（临淄）律师事务所律师。 被告人孙菲菲，女，1994年9月28日出生于山东省淄博市淄川区，汉族，中专文化，个体，群众，户籍所在地以及现住址均为淄博市淄川区，曾暂住淄博市张店区交通局家属院1-3-402室。因涉嫌犯诈骗罪于2020年4月22日被淄博市公安局临淄分局取保候审，同年8月28日被淄博市临淄区人民检察院决定取保候审，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于同年12月24日被淄博市临淄区人民法院取保候审。 辩护人边玉娥，山东齐鸿律师事务所律师。 被告人丁静文，女，1994年11月8日出生于山东省淄博市淄川区，汉族，大学本科文化，个体（华为授权淘宝客服），群众，户籍所在地为淄博市淄川区，现住淄博市张店区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2020年12月24日被淄博市临淄区人民法院取保候审。 辩护人刘苏婷、郭骁，山东全正律师事务所律师。 淄博市临淄区人民检察院以临检一部刑诉[2020]566号起诉书指控被告人奚舒怡、孙靖迪、孙菲菲、丁静文犯信用卡诈骗罪，于2020年12月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淄博市临淄区人民检察院指派检察员林青出庭支持公诉，被告人奚舒怡、孙靖迪通过远程提讯系统参加诉讼，被告人孙菲菲、丁静文、被告人奚舒怡的辩护人杜荣刚、被告人孙靖迪的辩护人冯建钟、被告人孙菲菲的辩护人边玉娥、被告人丁静文的辩护人刘苏婷、郭骁到庭参加诉讼。现已审理终结。 淄博市临淄区人民检察院指控： 1、2019年12月1日至2020年1月18日，被告人奚舒怡到临淄区安里村被害人孙某家中对孙某谎称自己是海佑基金的工作人员，可以给孙某办理救助金，骗取孙某光大银行信用卡及密码后，冒用孙某信用卡套现24292元。 2、2019年12月10日、12月11日，被告人奚舒怡、孙靖迪、孙菲菲预谋后，将被害人孙某带至淄博市临淄区梦想小镇一公寓内，奚舒怡、孙菲菲对孙某谎称是给其办理援助款手续，给孙某办理了小米贷7000元、微粒贷90000元，三人将97000元贷款转至孙某银行卡后取走63329.85元。 3、2019年12月12日至2020年2月12日，被告人奚舒怡、孙靖迪、丁静文在预谋后，再次骗取被害人孙某的多张信用卡卡号和密码等信息，冒用孙某的民生银行信用卡125439元、平安银行信用卡7832元、交通银行信用卡17787.05元、兴业银行9649元、中信银行12413元，共计173120.05元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人奚舒怡、孙靖迪、孙菲菲、丁静文冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，四人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究四人刑事责任；被告人奚舒怡、孙靖迪、孙菲菲、丁静文均系自首、自愿认罪认罚、诈骗对象为患癌症的弱势群体、被告人丁静文系从犯；建议判处被告人奚舒怡有期徒刑三年六个月，并处罚金；判处被告人孙靖迪有期徒刑三年六个月，并处罚金；判处被告人孙菲菲有期徒刑二年，并处罚金，可以适用缓刑；判处被告人丁静文有期徒刑一年三个月，并处罚金，可以适用缓刑。 被告人奚舒怡、孙靖迪、孙菲菲、丁静文对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人奚舒怡的辩护人发表的辩护意见是：1、被告人奚舒怡系自首。2、被告人奚舒怡家属代为积极退赔并取得谅解。3、被告人奚舒怡自愿认罪认罚。4、被告人奚舒怡系初犯。 被告人孙靖迪的辩护人发表的辩护意见是：1、被告人孙靖迪系自首。2、被告人孙靖迪家属代为积极退赔并取得谅解。3、被告人孙靖迪自愿认罪认罚。4、被告人孙靖迪系初犯。 被告人孙菲菲的辩护人发表的辩护意见是：1、被告人孙菲菲系自首。2、被告人孙菲菲积极退赔并取得谅解。3、被告人孙菲菲自愿认罪认罚。4、被告人孙菲菲系初犯。 被告人丁静文的辩护人发表的辩护意见是：1、被告人丁静文系自首。2、被告人丁静文系从犯。3、被告人丁静文积极退赔并取得谅解。4、被告人丁静文自愿认罪认罚。5、被告人丁静文系初犯。 经审理查明： 1、2019年12月1日至2020年1月18日，被告人奚舒怡到临淄区安里村被害人孙某家中对孙某谎称自己是海佑基金的工作人员，可以给孙某办理救助金，骗取孙某光大银行信用卡及密码后，冒用孙某信用卡套现24292元。 2、2019年12月10日、12月11日，被告人奚舒怡、孙靖迪、孙菲菲预谋后，将被害人孙某带至淄博市临淄区梦想小镇一公寓内，奚舒怡、孙菲菲对孙某谎称是给其办理援助款手续，给孙某办理了小米贷7000元、微粒贷90000元，三人将97000元贷款转至孙某银行卡后取走63329.85元。 3、2019年12月12日至2020年2月12日，被告人奚舒怡、孙靖迪、丁静文在预谋后，再次骗取被害人孙某的多张信用卡卡号和密码等信息，冒用孙某的信用卡套现,其中民生银行信用卡125439元、平安银行信用卡7832元、交通银行信用卡17787.05元、兴业银行银行卡9649元、中信银行银行卡12413元，共计173120.05元。 被告人丁静文于2020年1月17日给孙某打电话骗取信用卡卡号和密码，丁静文涉案金额为54270元。 另查明，案发后，被告人奚舒怡、孙菲菲、丁静文经电话传唤到案、被告人孙靖迪主动投案，各被告人到案后均自愿如实供述犯罪事实。其中，2020年9月1日9时至10时15分，被告人奚舒怡在检察机关讯问时供述给孙某打回访电话的是丁静文，但具体情况不知道；2020年9月1日14时至15时55分，被告人孙靖迪在检察机关讯问时详细供述丁静文冒充客服打回访电话的情况。 再查明，案发后，被告人奚舒怡、孙靖迪、孙菲菲、丁静文积极全部退赃，并取得谅解。 上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1、被害人孙某的陈述。 2、证人殷某、田某、李某1、毛某、李某2的证言。 3、物证手机以及照片。 4、发破案经过、微信以及支付宝截图、银行资料以及交易明细、接受证据清单、通讯明细、办案说明、居民死亡医学证明书、说明材料、收条以及谅解书、银行还款手续、犯罪前科查询记录、户籍信息等书证。 5、辨认笔录等笔录。 6、被告人奚舒怡、孙靖迪、孙菲菲、丁静文的供述。 上述证据均具有客观性、合法性、关联性，本院予以采信。 本院认为，被告人奚舒怡、孙靖迪、孙菲菲、丁静文冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，均数额巨大，四人行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人奚舒怡、孙靖迪、孙菲菲、丁静文均有自首情节，依法可减轻处罚。被告人丁静文在共同犯罪起次要或辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人奚舒怡、孙靖迪、孙菲菲、丁静文均系初犯、积极全部退赃，并取得谅解，可酌情从轻处罚。被告人奚舒怡、孙靖迪、孙菲菲、丁静文诈骗对象为患癌症的弱势群体、可酌情从重处罚。被告人奚舒怡、孙靖迪、孙菲菲、丁静文均自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当。对辩护人发表的相应辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十一条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人奚舒怡犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万二千元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年十二月十六日起至二○二四年六月十五日止；罚金于本判决生效后十日内予以缴纳）。 二、被告人孙靖迪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年十二月十六日起至二○二四年六月十五日止；罚金于本判决生效后十日内予以缴纳）。 三、被告人孙菲菲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内予以缴纳）。 四、被告人丁静文犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内予以缴纳）。 五、作案工具手机一部，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  刘 玲 审 判 员  王国明 人民陪审员  刘 艳 二〇二一年三月十九日 书 记 员  张 雪