四川省乐山市市中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1102刑初164号 公诉机关四川省乐山市市中区人民检察院。 被告人张海燕，女，1984年3月13日出生于四川省乐山市市中区，汉族，中专文化，乐山融慧投资管理有限公司法定代表人、执行董事兼总经理，户籍所在地四川省乐山市市中区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月24日被乐山市公安局取保候审，2019年10月11日被乐山市市中区人民检察院决定取保候审，2020年4月7日被本院决定取保候审，经本院决定于2020年11月6日被逮捕，因怀孕当日被本院决定监视居住，经本院决定于2020年12月23日被逮捕。现羁押于四川省乐山市看守所。 辩护人欧舸，四川睿典律师事务所律师。 被告人郎涛，男，1978年11月2日出生于河南省洛阳市，汉族，大学文化，乐山融慧投资管理有限公司股东、监事，户籍所在地河南省洛阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月19日被乐山市公安局刑事拘留，经乐山市人民检察院批准于2019年7月24日被逮捕。现羁押于四川省乐山市看守所。 辩护人朱晓南，四川创实律师事务所律师。 四川省乐山市市中区人民检察院以乐市中检公诉刑诉【2020】147号起诉书指控被告人张海燕、郎涛犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院立案后，于2020年6月5日、2020年12月30日、2021年3月3日依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐山市市中区人民检察院指派检察员梁燕出庭支持公诉，被告人张海燕及其辩护人欧舸、被告人郎涛及其辩护人朱晓南到庭参加诉讼。在审理过程中，本院发现本案不宜适用简易程序，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十一条规定，将本案转为普通程序；因案件重大复杂等，经四川省乐山市中级人民法院批准延长审理审限三个月；公诉机关以案件需要补充侦查为由，建议本院对本案延期审理一次，本院予以同意。本案现已审理终结。 四川省乐山市市中区人民检察院指控：被告人张海燕、郎涛于2013年12月成立乐山融慧投资管理有限公司，张海燕任法定代表人、执行董事及总经理，郎涛任融慧公司监事。公司于2014年5月正式营业，以向借贷双方提供中介服务的形式，通过发放宣传单、口头宣传、定期讲课等方式面向社会不特定对象公开宣传融资信息，并承诺在一定期限内还本付息，开展融资活动。至2017年1月正式停业，张海燕、郎涛以刘某、丁某、三乐生态渔业等真实借款人项目和乐山艾博机电工具商行、蔡某、廖某1等虚假借款人项目，共向王某华、潘某1、李某3等三十余名被害人吸纳资金1,009万元，截至案发前，已归还本金50.15万元，其余资金尚未归还。 公诉机关就起诉书指控的上述事实，向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人张海燕、郎涛非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。二被告人自愿认罪认罚，且接到民警电话后自动到案，如实供述，依法可以认定为自首，当庭建议对张海燕判处有期徒刑四年至四年六个月，并处罚金五万元至十万元；对郎涛判处有期徒刑三年至四年，并处罚金五万元至十万元。 被告人张海燕、郎涛及其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。张海燕的辩护人辩护意见为：张海燕具有自首情节，且认罪认罚，又是初犯，恳请法庭对张海燕从轻处罚，综合评判本案返还的利息、损失。郎涛的辩护人辩护意见为：郎涛具有自首、认罪认罚从轻或从宽处罚情节，在共同犯罪中郎涛主要是搞风险控制，其家属也投入相应的资金，请求法庭根据其犯罪行为和主观恶性对其从轻处罚，并从有利于被告人的原则对本案吸收、返还、损失的金额作出认定。 经审理查明，2013年12月17日，被告人张海燕、郎涛出资在乐山市市中区市场和质量监督管理局登记成立乐山融慧投资管理有限公司（以下简称为融慧公司），经营范围为房地产经纪；企业管理、酒店管理、财务信息、商务信息咨询；企业营销策划（以上经营范围不含前置许可项目，后置许可项目凭许可证或审批文件经营）。张海燕任该公司法定代表人、执行董事及总经理，持股60%，郎涛任该公司监事，持股40%，先后聘用王某1、饶某、张某1、刘某2、彭某等人为工作人员。2014年4月至2017年1月期间，张海燕、郎涛采用由集资参与人将借款资金转入融慧公司指定的个人账户后，通过融慧公司与借款方签订借款合同的形式，向借贷双方提供中介服务，并通过发放宣传单、口头宣传、定期讲课等方式面向社会不特定对象公开宣传融资信息，并承诺支付月息1.2%-2%，期限3-6月，到期还本付息，开展融资活动。在案《专项清理报告》、集资参与人的证言、被告人的供述以及融慧公司付息表等证据证实，2014年4月至2017年1月，张海燕、郎涛以刘某、丁某、四川三乐生态渔业科技有限公司、李某琼真实借款人项目和乐山艾博机电工具商行、蔡某、廖某1等虚假借款人项目，先后向王某华、潘某1、李某3等36人吸收资金，于2014年10月至2017年4月已还本付息共计811.1043万元（含真实借款人通过融慧公司支付的利息），集资参与人又将部分到期本金以及收取的利息进行续期或者重复投入，并将原借款合同、收据退回融慧公司，重新签订借款合同及收据。现有的借款合同、收据等证据证实2015年11月至2017年1月，张海燕、郎涛向上述36人吸收资金共计人民币1009万元，除刘某、丁某、四川三乐生态渔业科技有限公司、李某琼真实借款人借款266万元，其余资金用于开办咖啡厅、支付集资参与人的本金、利息和公司员工工资、日常开销等，其中已归还本金54.15万元（含刘某归还黄某的9万元）。张海燕、郎涛于2014年10月至2016年9月以吸收的资金已支付集资参与人利息共计183.8375万元（不含真实借款人已支付的利息）。张海燕、郎涛的上述行为造成集资参与人直接经济损失共计771.0125万元。具体事实如下： 1、2016年8月至11月，被告人张海燕、郎涛以刘某、丁某、蔡某为借款人项目向集资参与人王某华集资共计121万元，采用上述方式将88万元借给刘某，该借款王某华已于2018年4月10日向本院提起民事诉讼，本院已于2018年5月23日作出（2018）川1102民初2466号民事判决书，该判决书已发生法律效力，王某华已申请执行，本院现终结本次执行程序；将33万元借给丁某、蔡某，其中丁某借款4万元。2014年10月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息10.519万元。截至案发时，王某华的直接经济损失为110.481万元。 2、2016年4月至11月，被告人张海燕、郎涛以刘某、乐山市市中区艾博机电工具商行、廖某1、张某5、蔡某、四川三乐生态渔业科技有限公司为借款人项目向集资参与人潘某1集资共计36万元，采用上述方式将7万元借给刘某，该借款潘某1已于2018年6月19日向本院提起民事诉讼，本院已于2018年10月16日作出（2018）川1102民初3570号民事判决书，该判决书已发生法律效力，潘某1已申请执行，本院现终结本次执行程序；将29万元借给廖某1、张某5、蔡某和四川三乐生态渔业科技有限公司，其中四川三乐生态渔业科技有限公司借款5万元。2014年10月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息5.014万元。截至案发时，潘某1的直接经济损失为30.986万元。 3、2016年1月至11月，被告人张海燕、郎涛以蔡某、乐山市市中区艾博机电工具商行、锐提咖啡为借款人项目向集资参与人李某3（谢永红）集资共计24万元，案发前已归还本金1.05万元。2015年3月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息1.755万元。截至案发时，李某3（谢某红）的直接经济损失为21.195万元。 4、2016年1月至12月，被告人张海燕、郎涛以乐山市市中区艾博机电工具商行、锐提咖啡为借款人项目向集资参与人唐某集资共计27万元，案发前已归还本金4.65万元。2015年9月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息4.305万元。截至案发时，唐某的直接经济损失为18.045万元。 5、2016年4月至12月，被告人张海燕、郎涛以刘某、陈某明、李某1、张某5、四川三乐生态渔业科技有限公司、锐提咖啡厅为借款人项目向集资参与人吕某集资共计27万元，采用上述方式将11万元借给刘某，该借款吕某已于2018年6月19日向本院提起民事诉讼，本院已于2018年8月2日作出（2018）川1102民初3569号民事判决书，该判决书已发生法律效力，吕某已申请执行，本院现终结本次执行程序；将16万元借给陈旭明、李某1、张某5、四川三乐生态渔业科技有限公司、锐提咖啡厅，其中5万元借给四川三乐生态渔业科技有限公司，案发前已还本金1万元。2014年10月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息2.436万元。截至案发时，吕某的直接经济损失为23.564万元。 6、2016年7月至11月，被告人张海燕、郎涛以刘某、陈某明、李某琼为借款人项目向集资参与人郭某集资共计47万元，采用上述方式将16万元借给刘某，该借款郭某已于2018年6月19日向本院提起民事诉讼，本院已于2018年8月2日作出（2018）川1102民初3572号民事判决书，该判决书已发生法律效力，郭某已申请执行，本院现终结本次执行程序；将31万元借给陈某明、李某琼，其中15万元借给李某琼，案发前已归还本金1万元。2014年10月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息4.144万元。截至案发时，郭某的直接经济损失为41.856万元。 7、2016年11月，被告人张海燕、郎涛以刘某、乐山市市中区艾博机电工具商行为借款人项目向集资参与人翟某集资共计21万元，采用上述方式将15万元借给刘某，该借款翟某已于2018年7月20日向本院提起民事诉讼，本院已于2018年10月15日作出（2018）川1102民初4123号民事判决书，该判决书已发生法律效力，翟某已申请执行，本院现终结本次执行程序；将6万元借给乐山市市中区艾博机电工具商行。2016年4月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息1.206万元。截至案发时，翟某的直接经济损失为19.794万元。 8、2016年8月，被告人张海燕、郎涛以刘某为借款人项目向集资参与人黄某集资共计16万元，采用上述方式将16万元借给刘某，已归还本金9万元，尚有本金7万元未还。该借款黄某已于2018年4月3日向本院提起民事诉讼，本院已于2018年6月25日作出（2018）川1102民初2398号民事判决书，该判决书已发生法律效力，黄某已申请执行，本院现终结本次执行程序。2015年3月至2016年8月，张海燕、郎涛已支付利息1.888万元。截至案发时，黄某的直接经济损失为5.112万元。 9、2016年4月，被告人张海燕、郎涛向张某朗集资11万元，案发前已归还本金5.7万元，支付利息1.089万元，造成直接经济损失为人民币4.211万元。 10、2016年8月，被告人张海燕、郎涛向王某2集资8万元，案发前已归还本金2.7万元，支付利息0.602万元，造成直接经济损失为人民币4.698万元。 11、2016年9月至12月，被告人张海燕、郎涛以廖某1、乐山市市中区艾博机电工具商行为借款人项目向集资参与人余某集资共计2万元，案发前已支付利息0.064万元，造成直接经济损失为人民币1.936万元。 12、2016年12月，被告人张海燕、郎涛向以蔡某为借款人项目向集资参与人高某集资12万元。2015年4月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息1.2万元。截至案发时，高某的直接经济损失为人民币10.8万元。 13、2015年11月，被告人张海燕、郎涛向以融慧公司为借款人项目向集资参与人王某1集资30万元，案发前已支付利息6.48万元，造成直接经济损失为人民币23.52万元。 14、2015年12月至2016年11月，被告人张海燕、郎涛以融慧公司、陈某明、李某、乐山市市中区艾博机电工具商行、李某1、汪某为借款人项目向集资参与人饶某（李某欣）集资共计87万元，其中6万元借给李某，案发前已归还本金21万元。2014年10月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息10.057万元。截至案发时，饶某的直接经济损失为人民币55.943万元。 15、2016年9月至12月，被告人张海燕、郎涛以李某1、廖某1为借款人项目向集资参与人余某琼集资共计5万元。2015年1月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息0.763万元。截至案发时，余某琼的直接经济损失为人民币4.237万元。 16、2016年9月，被告人张海燕、郎涛向集资参与人宋某集资共计4万元。2014年11月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息0.882万元。截至案发时，宋某的直接经济损失为人民币3.118万元。 17、2016年9月至10月，被告人张海燕、郎涛以刘某、李某、廖某1为借款人项目向集资参与人杨某2集资共计9万元，其中3万元借给刘某，2万元借给李某。2016年7月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息0.099万元。截至案发时，杨某2的直接经济损失为人民币8.901万元。 18、2016年11月，被告人张海燕、郎涛以刘某为借款人项目向集资参与人刘某3集资共计6万元，采用上述方式将6万元借给刘某。该借款刘某3已于2018年6月28日向本院提起民事诉讼，本院已于2018年10月16日作出（2018）川1102民初3562号民事判决书，该判决书已发生法律效力，刘某3已申请执行，本院现终结本次执行程序。2015年1月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息0.3万元。截至案发时，刘某3的直接经济损失为5.7万元。 19、2016年11月，被告人张海燕、郎涛以刘某为借款人项目向集资参与人郑某集资共计14万元，采用上述方式将14万元借给刘某。该借款郑某已于2018年6月28日向本院提起民事诉讼，本院已于2018年10月15日作出（2018）川1102民初3885号民事判决书，该判决书已发生法律效力，郑某已申请执行，本院现终结本次执行程序。郑某的直接经济损失为14万元。 20、2017年1月，被告人张海燕、郎涛以刘某为借款人项目向集资参与人毛某集资共计9万元。该借款毛某已于2018年6月28日向本院提起民事诉讼，本院已于2018年8月27日作出（2018）川1102民初4759号民事调解书，该调解书已发生法律效力，毛某已申请执行，本院现终结本次执行程序。毛某的直接经济损失为9万元。 21、2016年5月至7月，被告人张海燕、郎涛向集资参与人王某云集资共计18万元，造成直接经济损失为人民币18万元。 22、2016年9月至10月，被告人张海燕、郎涛向集资参与人王某4集资共计33万元。2015年1月至2016年8月，张海燕、郎涛以吸收的资金已支付利息7.802万元。截至案发时，王某4的直接经济损失为人民币25.198万元。 23、2016年8月至9月，被告人张海燕、郎涛向集资参与人廖某2集资共计22万元。2015年6月至2016年11月，张海燕、郎涛已支付利息1.676万元。截至案发时，廖某2的直接经济损失为人民币20.324万元。 24、2016年11月，被告人张海燕、郎涛以刘某为借款人项目向集资参与人陈某集资共计11万元，采用上述方式将11万元借给刘某，造成直接经济损失为人民币11万元。 25、2016年9月，被告人张海燕、郎涛向集资参与人雷某集资共计5万元。2015年7月至2016年11月，张海燕、郎涛已支付利息0.791万元。截至案发时，雷某的直接经济损失为人民币4.209万元。 26、2016年8月至12月，被告人张海燕、郎涛以刘某等为借款人项目向集资参与人潘某2集资共计88万元，其中12万元借给刘某。2015年9月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息9.737万元。截至案发时，潘某2的直接经济损失为人民币78.263万元。 27、2016年9月至11月，被告人张海燕、郎涛以刘某、廖某1、蔡某为借款人项目向集资参与人施某集资共计21万元，其中14万元借给刘某。2015年1月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息1.8348万元。截至案发时，施某的直接经济损失为人民币19.1652万元。 28、2016年9月至10月，被告人张海燕、郎涛向集资参与人叶某集资共计6万元。2015年9月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息0.969万元。截至案发时，叶某的直接经济损失为人民币5.031万元。 29、2016年1月，被告人张海燕、郎涛向集资参与人魏某集资共计150万元。2014年12月至2016年9月，张海燕、郎涛以吸收的资金已支付利息67.6667万元。截至案发时，魏某的直接经济损失为人民币82.3333万元。 30、2016年1月，被告人张海燕、郎涛向集资参与人张某4集资共计17万元，案发前已归还本金3万元。2015年7月至2016年9月，张海燕、郎涛已支付利息2.348万元。截至案发时，张某4的直接经济损失为人民币11.652万元。 31、2015年10月至2016年1月，被告人张海燕、郎涛向集资参与人罗某集资共计13万元。2015年6月至2016年11月，张海燕、郎涛已支付利息1.839万元。截至案发时，罗某的直接经济损失为人民币11.161万元。 32、2016年8月，被告人张海燕、郎涛向集资参与人王某3集资共计3万元，案发前已还本金0.05万元。2014年10月至2016年11月，张海燕、郎涛已支付利息0.262万元。截至案发时，王某3的直接经济损失为人民币2.688万元。 33、2016年8月至11月，被告人张海燕、郎涛以李某1、刘某为借款人项目向集资参与人肖某集资共计14万元，采用上述方式将11万元借给刘某，案发前以吸收的资金已支付利息0.132万元，造成直接经济损失为人民币13.868万元。 34、2016年6月至11月，被告人张海燕、郎涛向集资参与人杨再某义集资共计15万元。2014年11月至2016年11月，张海燕、郎涛已支付利息5.385万元。截至案发时，杨某义的直接经济损失为人民币9.615万元。 35、2016年11月，被告人张海燕、郎涛向集资参与人杨某华集资共计35万元，案发前已还本金5万元。2014年12月至2016年11月，张海燕、郎涛已支付利息12.705万元。截至案发时，杨某华的直接经济损失为人民币17.295万元。 36、2016年6月至11月，被告人张海燕、郎涛向集资参与人郭某枝集资共计42万元。2014年11月至2016年11月，张海燕、郎涛已支付利息17.887万元。截至案发时，郭某枝的直接经济损失为人民币24.113万元。 被告人张海燕、郎涛于2019年6月19日在接到乐山市公安局经济犯罪侦查支队公安人员电话通知后立即赶到该支队，并如实供述了自己的犯罪行为。 上述事实，被告人张海燕、郎涛在开庭审理过程中无异议，并有受案登记表、立案决定书、刑事拘留证、逮捕证；二被告人到案经过、户籍信息表；乐山融慧投资管理有限公司、锐提咖啡厅的工商登记资料、租房协议、公司章程、企业法人执照、组织机构代码证、税务登记证、营业执照；乐山正源会计师事务所乐正会专字【2020】第002号《专项清理报告》；《借款合同》、收据、中介服务协议书、还款计划书、借款中介服务委托书、汇款凭证（存款凭条）、银行流水、锐提咖啡厅股份认购协议、欠条、债务承担协议；融慧公司宣传资料、融慧投资内部股权认购协议书；融慧公司账户明细、客户资料、付息表；民事判决书、裁定书及执行情况；协助查封通知书及张海燕、郎涛等人不动产登记和房屋产权交易信息查询结果；张某2、张某1、张海燕、郎涛等人银行流水；刘某死亡证明、刘某1所写与张海燕公司借款及还款清单、单据、情况说明；证人王某1、饶某、刘某2、张某1、张某2、彭某、另杨某美、井某、张某3、张某4、蔡某、廖某1、张某5、汪某、李某1、丁某、李某2、刘某1、张某朗、黄某、王某2、翟某、高某、郭某、潘某1、吕某、郑某、王某3、王某4、杨某1、余某、廖某2、李某3、毛某、潘某2、熊某、施某、王某5、宋某、陈某、刘某3、唐某、杨某2的证言，被告人张海燕、郎涛的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 关于起诉书指控被告人张海燕、郎涛向本案王淑华等36人非法吸收资金1009万元，其中中介介绍借款人刘某向王某华、黄某、刘某3、潘某1、郭某、吕某、翟某、郑某、毛某的借款共计182万元已通过民事诉讼判决，且已发生法律效力，该182万元是否计入本案犯罪金额。 经查，涉案借款182万元是上述集资参与人基于与借款人刘某之间形成的具体民间借贷的民事法律关系，并已由民事诉讼处理的借款偿还问题，与被告人张海燕、郎涛违反刑法规定，未经许可非法向上述人员吸收资金的实质并不矛盾，不影响该行为的定性。对前述民事裁判已经生效、尚在执行的涉案借款182万元涉嫌非法吸收公众存款犯罪的，依法应当认定为犯罪金额，计入张海燕、郎涛犯罪数额。张海燕、郎涛对前述已经生效的民事判决，即刘某偿还的182万元借款本金承担连带退赔责任。其中，以吸收的资金向集资参与人黄某已支付利息1.888万元，依法在尚未归还的7万元本金中予以折抵，即应在承担连带退赔范围内退赔5.112万元。 关于本案犯罪金额以及造成的直接经济损失的认定。 经查，2014年4月至2017年1月，张海燕、郎涛以刘某、丁某、四川三乐生态渔业科技有限公司、李某琼真实借款人项目和乐山艾博机电工具商行、蔡某、廖某1等虚假借款人项目，先后向王某华、潘某1、李某3等36人吸收资金，由于这期间集资参与人存在将到期本金以及收取的利息进行续期或者重复投入，并将原借款合同、收据退回融慧公司未保留，而无法确定该期间非法吸收资金的数额。现仅能依据收集在案的借款合同、收据来认定，即2015年11月至2017年1月，张海燕、郎涛向上述36人吸收资金共计人民币1,009万元。据此，公诉机关指控二被告人非法吸收公众存款犯罪金额为1,009万元，符合证据裁判原则，本院予以采纳。 在案证据张某1中国建设银行尾号为4261账号银行明细证实，被告人张海燕、郎涛在2014年4月至2017年4月期间已支付本案35名集资参与人（不含王秀云）本息共计811.1043万元，而在案的融慧公司付息表以及集资参与人的证言能够确认，其中的183.8375万元是张海燕、郎涛以吸收的资金向集资参与人支付的利息。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部2014年3月25日下发的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予以折抵本金。”之规定，被告人张海燕、郎涛以吸收的资金向集资参与人支付的利息共计183.8375万元依法应当予以追缴，但鉴于本案集资参与人本金尚未归还，所支付的利息可予折抵本金，即扣减集资参与人已收到的本金54.15万元、利息183.8375万元共计237.9875万元，二被告人造成的直接经济损失为771.0125万元（其中郎涛亲友直接经济损失为51.022万元）。真实借款人刘某、丁某、四川三乐生态渔业科技有限公司、李某琼向集资参与人借款，根据现有借款合同、收据、承诺书等证据，能够证实系双方真实意思表示，符合双方约定及法律规定，合法、有效。上述借款人通过融慧公司向集资参与人支付的利息属于合法回报，且无证据证实该利息属于违法资金，依法不应追缴。 本院认为，被告人张海燕、郎涛违反国家金融管理法规，向社会不特定人员吸收资金共计人民币1,009万元（其中郎涛亲友投入本金为92万元），扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人张海燕、郎涛经公安人员电话通知后主动到案，并如实供述自己的罪行，依法应当认定为自首，可以从轻或减轻处罚。被告人张海燕、郎涛自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人张海燕、郎涛在案发前已还本付息共计237.9875万元，可以作为量刑情节酌情考虑。被告人张海燕、郎涛的行为造成36名集资参与人直接经济损失771.0125万元（其中郎涛亲友损失为51.022万元），依法应当责令二被告人向集资参与人退赔。综合上述量刑情节和二被告人犯罪事实、情节以及造成的直接经济损失、无前科劣迹等，可以对二被告人从轻处罚，并按照二人在共同犯罪中各自分工和作用予以量刑。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。二被告人的辩护人所提对二被告人从轻处罚的有关上述内容的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人张海燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2020年12月23日起至2024年12月22日止；罚金在判决生效后一个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人郎涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年6月19日起至2022年6月18日止；罚金在判决生效后一个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 三、责令被告人张海燕、郎涛共同向集资参与人王某华、潘某1、李某3（谢某红）、唐某、吕某、郭某、翟某、黄某、张某朗、王某2、余某、高某、王某1、饶某（李某欣）、余某琼、宋某、杨某2、刘某3、郑某、毛某、王某云、王某4、廖某2、陈某、雷某、潘某2、施某、叶某、魏某、张某4、罗某、王某3、肖某、杨某义、杨某华、郭某枝退赔损失共计人民币771.0125万元，其中：对前述已经生效民事判决的刘某向王某华、刘某3、潘某1、郭某、吕某、翟某、郑某、毛某的借款本金承担连带退赔责任；在承担连带退赔范围内向黄某退赔人民币5.112万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省乐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴国燕 人民陪审员  周明强 人民陪审员  张溧雯 二〇二一年三月三日 书 记 员  王子豪 附：本判决适用的相关法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。