江苏省泰兴市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）苏1283刑初83号 公诉机关泰兴市人民检察院。 被告人周某某，男，1967年12月8日出生，个体经营，住泰兴市。因本案，于2020年4月15日被泰兴市公安局取保候审，同年9月15日经泰兴市人民检察院批准并由泰兴市公安局执行逮捕。现羁押于泰兴市看守所。 辩护人黄建军，江苏兴知律师事务所律师。 泰兴市人民检察院以泰检二部刑诉[2021]2号起诉书指控被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。泰兴市人民检察院指派检察员顾莹出庭支持公诉，被告人周某某及其辩护人黄建军到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2016年至2018年间，被告人周某某以经营酒店需要资金等为由，采取口口相传、上门借款等方式，许以日息0.04%-年息15%不等的高额利息，向李某某、詹某某等16名社会不特定对象吸收存款合计人民币1136.7万元，除已偿还本息合计人民币802.863万元，余款人民币341.037万元至今未能归还（详见附表一：被告人周某某非法吸收公众存款案明细表）。上述款项被被告人周某某用于酒店经营、归还本息等。 被告人周某某在被采取强制措施以后，如实供述了公安机关尚未掌握的上述犯罪事实。 公诉机关认为，被告人周某某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对被告人周某某判处有期徒刑三年三个月，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关提交了证人李某某、詹某某、李某某等的证言，公安机关调取的借条、和解协议、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国工商银行借记卡账户历史明细清单、江苏泰兴农村商业银行交易明细、江苏省泰兴市人民法院民事判决书、江苏省泰兴市人民法院民事调解书、泰兴市水飨小镇餐饮管理有限公司工商登记信息、泰兴市不动产登记信息查询结果、常住人口登记表，公安机关出具的受案登记表、立案决定书、被告人归案情况说明等证据证实。 被告人周某某对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：案发后，被告人主动投案自首，到案后如实供述，应从轻处罚。被告人所犯罪行未严重、恶劣侵犯公民人身权利、社会公共利益，且未造成特别严重后果，将被告人放至社会不致发生社会危险性；且被告人有一定的社会资源和生产经营能力，承担很多家庭和社会责任，希望法院对其判处缓刑，使其可以尽快偿还债务。被告人没有任何前科劣迹，案发后认罪认罚，可酌情处理。综上，建议对被告人从轻处罚并判处缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 另查明，被告人周某某被采取强制措施后，如实供述了公安机关尚未掌握的其非法吸收公众存款的事实。公安机关冻结了被告人周某某在本院的民事案件执行分配得款人民币271991元。 本院认为，被告人周某某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。公诉机关的指控成立。关于辩护人提出“案发后，被告人主动投案自首，如实供述”的辩护意见，经查，被告人周某某未主动至公安机关投案，其系因涉嫌诈骗罪被公安机关合法传唤后，如实供述了公安机关还未掌握的本人非法吸收公众存款的罪行，依法应以自首论。故对于该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出“对被告人周某某适用缓刑”的辩护意见，经查，被告人周某某非法吸收公众存款数额巨大，犯罪情节恶劣，且尚未全部退赃，不宜适用缓刑，故对于该辩护意见，本院亦不予采纳。被告人周某某被采取强制措施后，如实供述公安机关尚未掌握的本人其他罪行，以自首论，可以从轻处罚。被告人周某某案发前已归还部分资金，可以酌情从轻处罚。被告人周某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第二款，第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月15日起至2023年12月14日止；罚金限在本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人周某某退出违法所得人民币三百一十三万八千三百七十九元，连同冻结在案的二十七万一千九百九十一元，一并发还给各集资参与人（详见附表二：周某某违法所得发还表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  孙 玮 人民陪审员  林飞海 人民陪审员  张**兰 二〇二一年三月十五日 法官 助理  周 筠 书 记 员  丁海燕 附表一：被告人周某某非法吸收公众存款案明细表（单位：万元）                            序号                       时间                       集资参与人                       金额                       利息                       归还本息                       损失数额                               1                       2016.9-2017.3                       李某某                       60                       年息15%                       0                       60                               2                       2018.2-2018.6                       詹某某                       128                       日息0.08%                       122.797                       5.203                               3                       2016.6-2018.11                       李某1                       334                       5100元                       332.4                       1.6                               4                       2017.9                       成某某                       30                       月息2分                       37.2                       0                               5                       2018.5-2018.6                       曹某某                       50                       月息1.5%                       24.08                       25.92                               6                       2017.8-2018.6                       张某某                       149                       年息15%                       6.096                       142.904                               7                       2016.8-2017.8                       茅某                       267.4                       月息2%                       245.73                       21.67                               8                       2018.9                       卜某某                       30                       日息0.07%                       1                       29                               9                       2018.3                       周某某                       5.3                       年息15%                       0                       5.3                               10                       2017.2                       张某1                       7                       年息12%                       0.9                       6.1                               11                       2016.10                       钱某某                       4                       年息15%                       0.6                       3.4                               12                       2016.10                       钱某1                       4                       年息15%                       0.6                       3.4                               13                       2017.7                       鞠某某                       40                       月息1.5%                       29.1                       10.9                               14                       2018.11                       刘某                       15                       月息2%                       0                       15                               15                       2018.3                       纪某某                       10                       月息2%                       2                       8                               16                       2017.2                       陈某某                       3                       年息12%                       0.36                       2.64                               合计                       1136.7                                               802.863                       341.037                附表二:周某某违法所得发还表（单位：万元）                            编号                       集资参与人                       居民身份证号码                       发还金额                               1                       李某某                       321025196507155053                       60                               2                       詹某某                       321025196707014643                       5.203                               3                       李某1                       321025196911305017                       1.6                               4                       成某某                       321025197205296234                       0                               5                       曹某某                       321025197012225034                       25.92                               6                       张某某                       320621195012176719                       142.904                               7                       茅某                       321283196510266437                       21.67                               8                       卜某某                       321025196007070221                       29                               9                       周某某                       321025194907062033                       5.3                               10                       张某1                       320621195308236717                       6.1                               11                       钱某某                       321025195507231832                       3.4                               12                       钱某1                       钱某1集资参与人钱某某的妹妹，本案中钱某1无询问笔录。                       3.4                               13                       鞠某某                       321025197005142011                       10.9                               14                       刘某                       321283198211237213                       15                               15                       纪某某                       321025196101100044                       8                               16                       陈某某                       321025194904082039                       2.64                               合计                                             341.037                附录： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。