浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2021)浙0681刑初148号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人章铁均，男，1979年10月25日出生于浙江省诸暨市，汉族，高中文化，中共党员，农民，住浙江省诸暨市。因本案于2020年9月7日被诸暨市公安局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人余榕超，上海启晟律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2021)362号起诉书指控被告人章铁均犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月7日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法组成合议庭，于2021年3月2日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员姚宇怡等出庭支持公诉，被告人章铁均及辩护人余榕超到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2010年至2014年，被告人章铁均以办袜厂需要资金周转、银行转贷等为由，以月息1.5分至2.5分为诱饵，承诺到期还本付息的方式，向王某1、斯某、苏某2等10余名社会不特定对象借款共计400余万元，已归还本金60余万元，支付利息60余万元，造成实际损失200余万元。具体如下： 1.2010年9月至10月，被告人章铁均以月息1.5分先后三次向被害人金某借款共计30万元，已支付利息10.8万元，造成实际损失19.2万元。 2.2012年1月至3月，被告人章铁均经朱一昌介绍，以月息2分至2.5分不等先后两次向被害人王某1借款共计20.5万元，已归还本金5万元，支付利息0.33万元，造成实际损失15.17万元。 3.2012年，被告人章铁均经朱一昌介绍，以月息2分至2.5分不等向被害人斯某借款15万元，已归还本金5万元，支付利息0.5万元，造成实际损失9.5万元。 4.2012年至2014年，被告人章铁均以月息2分先后向被害人苏某1借款共计60万元，已归还本金24万元，支付利息5万余元，造成实际损失30万余元。 5.2012年9月22日，被告人章铁均经苏某2介绍，以月息2分向被害人黄某借款30万元，已支付利息11.4万元，造成实际损失18.6万元。 6.2012年10月至2013年9月，被告人章铁均以月息2分先后六次向被害人苏某2借款共计81万元，已支付利息22.08万元，造成实际损失58.92万元。另查明，2014年4月，被告人章铁均向苏某2借款5万元，未出具借条，未约定利息，未归还借款。 7.2012年11月至2013年12月，被告人章铁均经苏某2介绍，以月息2分先后两次向被害人侯某借款共计35万元，已支付利息6万元，造成实际损失29万元。 8.2013年2月5日，被告人章铁均经苏某2介绍，以月息2分向被害人王某2借款10万元，已支付利息3.2万元，造成实际损失6.8万元。 9.2013年8月30日，被告人章铁均经苏某2介绍，以月息2分向被害人王某3借款5万元，已支付利息0.9万元，造成实际损失4.1万元。 10.2013年9月至2014年3月，被告人章铁均经王培苗介绍，以月息2分先后三次向被害人杨某借款共计20万元，已支付利息1.5万元，造成实际损失18.5万元。 11.2013年12月1日，被告人章铁均经苏某2介绍，以月息2分向被害人苏某3借款15万元，已支付利息1.5万元，造成实际损失13.5万元。 12.2014年2月8日，被告人章铁均经苏某2介绍，以月息2分向被害人叶某借款3.98万元，已支付利息0.3万元，造成实际损失3.68万元。 13.2014年3月11日，被告人章铁均经陈豪介绍，以月息2分向被害人陈某1借款30万元，已支付利息0.6万元，造成实际损失29.4万元。 14.2014年4月，被告人章铁均经袁文均介绍，以约定每个月2万元利息向袁某借款58万元，已归还本金30万元，担保人袁槐君代为归还30万元。 另查明：1.2011年12月24日，被告人章铁均经朱一昌介绍，向杨佰凡借款15万元，未约定利息，后朱一昌代为归还15万元；2.2012年至2014年，被告人章铁均先后多次向吴新军借款共计103万元，未约定利息，已归还借款48万元；3.2014年5月24日，被告人章铁均经朋友介绍，向赵菊借款28万元，未约定利息，未归还借款。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应证据，认为被告人章铁均违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院对被告人章铁均依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。鉴于其自愿认罪认罚，可以从宽处理，建议判处有期徒刑三年二个月，并处罚金。 被告人章铁均对公诉机关指控的事实、罪名均无异议，表示出来之后会尽力赚钱偿还借款，请求从轻处罚。 辩护人余榕超对公诉机关指控被告人章铁均犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名不持异议，提出如下辩护意见：1.系初犯、偶犯，主观恶性不深，在资金链断裂后仍外出赚钱，准备偿还借款；2、自愿认罪认罚；3、一贯表现良好，无前科劣迹；4、家中二老年事已高，没有其他子女，且以前因为做担保人，现也被法院列为执行人。综上，请求读被告人章铁军从轻、从宽处罚。 经审理查明： 2010年至2014年，被告人章铁均以办袜厂需要资金周转、银行转贷等为由，以月息1.5分至2.5分并承诺到期还本付息的方式，向王某1、斯某、苏某2等10余名社会不特定对象借款共计400余万元，已归还本金60余万元，支付利息60余万元，造成实际损失200余万元。具体如下： 1.2010年9月至10月，被告人章铁均以月息1.5分先后三次向被害人金某借款共计30万元，已支付利息10.8万元，造成实际损失19.2万元。 2.2012年1月至3月，被告人章铁均经朱一昌介绍，以月息2分至2.5分不等先后两次向被害人王某1借款共计20.5万元，已归还本金5万元，支付利息0.33万元，造成实际损失15.17万元。 3.2012年，被告人章铁均经朱一昌介绍，以月息2分至2.5分不等向被害人斯某借款15万元，已归还本金5万元，支付利息0.5万元，造成实际损失9.5万元。 4.2012年至2014年，被告人章铁均以月息2分先后向被害人苏某1借款共计60万元，已归还本金24万元，支付利息5万余元，造成实际损失30万余元。 5.2012年9月22日，被告人章铁均经苏某2介绍，以月息2分向被害人黄某借款30万元，已支付利息11.4万元，造成实际损失18.6万元。 6.2012年10月至2013年9月，被告人章铁均以月息2分先后六次向被害人苏某2借款共计81万元，已支付利息22.08万元，造成实际损失58.92万元。 7.2012年11月至2013年12月，被告人章铁均经苏某2介绍，以月息2分先后两次向被害人侯某借款共计35万元，已支付利息6万元，造成实际损失29万元。 8.2013年2月5日，被告人章铁均经苏某2介绍，以月息2分向被害人王某2借款10万元，已支付利息3.2万元，造成实际损失6.8万元。 9.2013年8月30日，被告人章铁均经苏某2介绍，以月息2分向被害人王某3借款5万元，已支付利息0.9万元，造成实际损失4.1万元。 10.2013年9月至2014年3月，被告人章铁均经王培苗介绍，以月息2分先后三次向被害人杨某借款共计20万元，已支付利息1.5万元，造成实际损失18.5万元。 11.2013年12月1日，被告人章铁均经苏某2介绍，以月息2分向被害人苏某3借款15万元，已支付利息1.5万元，造成实际损失13.5万元。 12.2014年2月8日，被告人章铁均经苏某2介绍，以月息2分向被害人叶某借款3.98万元，已支付利息0.3万元，造成实际损失3.68万元。 13.2014年3月11日，被告人章铁均经陈豪介绍，以月息2分向被害人陈某1借款30万元，已支付利息0.6万元，造成实际损失29.4万元。 14.2014年4月，被告人章铁均经袁文均介绍，以约定每个月2万元利息向袁某借款58万元，已归还本金30万元，担保人袁槐君代为归还30万元。 2020年9月7日，被告人章铁均被公安机关抓获归案。 上述事实，由公诉机关向本院提交的借条，协助查询财产通知书，银行交易明细，个体户登记基本情况，不动产登记查询证明，公告，户籍证明，证人陈某2、陈某3等人的证言，归案经过，被害人金某、王某1、斯某、苏某1、黄某、苏某2、侯某、王某2、王某3、杨某、苏某3、叶某、陈某1、袁某等人的陈述，被告人章铁均的供述和辩解等证据所证实，本院予以确认。 本院认为，被告人章铁均违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人章铁均在归案后能如实供述自己的罪行，又认罪认罚，依法予以从轻、从宽处罚。辩护人余榕超请求对被告人章铁均从轻、从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关所提的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人章铁均犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年九月七日至二〇二三年十一月六日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人章铁均继续退赔各被害人的经济损失（被害人名单及退赔数额见附页一清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  戴金飞 人民陪审员  周 琰 人民陪审员  张 洁 二〇二一年三月二日 法官 助理  赵海毅 书 记 员  蒋 朵 附页一： 退赔的被害人经济损失清单 序号 被害人 退赔金额（万元） 1 金某 19.2 2 王某1 15.17 3 斯某 9.5 4 苏某1 30 5 黄某 18.6 6 苏某2 58.92 7 侯某 29 8 王某2 6.8 9 王某3 4.1 10 杨某 18.5 11 苏某3 13.5 12 叶某 3.68 13 陈某1 29.4 14 袁某 0 附页二 相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。