山西省运城市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2021)晋08刑终36号 原公诉机关运城市盐湖区人民检察院。 上诉人（原审被告人）可某某，1977年2月3日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省焦作市中站区，被捕前住河南省焦作市中站区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年11月25日被河南省焦作市公安局中站分局抓获，当日送往河南省焦作市看守所临时羁押，2016年12月8日被河南省焦作市公安局中站分局带走，2016年12月8日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，因证据不足，于2017年1月12日被释放；又于2020年8月27日被云南省罗平县公安局刑事拘留，2020年8月28日被云南省罗平县公安局罗雄派出所送至罗平县看守所羁押，2020年9月3日被运城市公安局盐湖分局带走，2020年9月5日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，2020年9月15日被执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。 运城市盐湖区人民法院审理运城市盐湖区人民检察院指控原审被告人可某某犯非法吸收公众存款罪一案，于二0二0年十二月九日做出（2020）晋0802刑初483号刑事判决。原审被告人可某某不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定，2014年7月15日，被告人可某某受彭某江（已判决）、王某4（已判决）指使，在运城市盐湖区注册成立了山西金某电子科技有限公司，并担任公司挂名股东及法定代表人。公司成立后，被告人可某某受彭某江、葛某1（另立案处理）、许某1（已判决）指使，以个人名义在银行开立了五个账户，账户银行卡交给许某1使用。2014年8月，被告人可某某明知彭某江、王某4、葛某1、许某1等人在金某公司没有融资资质的情况下，以投资理财有高额回报为诱饵面向社会发放宣传资料，非法吸收张某1、曹某等17名被害人共计122.2万元。案发后，彭某江、王某4已主动退赔17名群众共计122.2万元，并取得其中16名被害人的谅解；剩余一名被害人，因未联系到其本人，该1万元现存于本院账户。 认定上述事实的证据有： （一）书证 1.受案登记表、立案决定书，证明：“山西金某电子科技有限公司”非法吸收公众存款一案于2014年12月18日立案。 2.运城市公安局盐湖分局刑拘字〔2015〕000034号拘留证、拘留通知书、释放通知书、刑拘字〔2019〕900067号拘留证、刑捕字〔2020〕000007号逮捕证，证明：被告人可某某因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年12月8日被刑事拘留，并依法通知其家属，因检察院不批准逮捕，其于2017年1月12日被释放。后又于2020年9月5日被刑事拘留，2020年9月15日被执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。 3.户籍证明、涉案人员身份核查表、犯罪嫌疑人基本情况，证明：被告人可某某，男，1977年2月3日出生，汉族，初中文化，群众，居民身份证号码，户籍所在地河南省焦作市中站区紫荆路64号。 4.违法犯罪前科记录查询情况，证明：截至2020年10月10日，未发现被告人可某某有违法犯罪记录。 5.河南省焦作市公安局中站分局出具的抓获经过，证明：2016年11月25日17时许，河南省焦作市公安局中站分局民警在焦作市中站区紫荆路附近将上网逃犯可某某抓获，当日送焦作市看守所临时羁押。 6.河南省焦作市看守所出具的临时羁押证明，证明：2016年11月25日，河南省焦作市公安局中站分局民警将上网逃犯可某某抓获，同日20时许，送河南省焦作市看守所临时羁押，2016年12月8日被河南省焦作市公安局中站分局带走。 7.云南省罗平县公安局罗雄派出所出具的到案经过，证明：2020年8月27日9时许，上网在逃人员可某某在中国农业银行罗平县支行触发预警。接到预警后，罗平县公安局罗雄派出所民警在银行大厅找到疑似在逃人员可某某，经现场盘问，初步确认其身份后，将其带至罗雄派出所进一步核实并确认。随后，该所民警向可某某宣布拘留。在拘留可某某过程中，可某某配合民警，民警未使用警械。 8.云南省罗平县看守所出具的寄押证明，证明：被告人可某某于2020年8月28日被罗平县公安局罗雄派出所送至罗平县看守所寄押，于2020年9月3日被山西省运城市公安局盐湖分局带走。 9.吸毒现场检测报告书，证明：2020年9月4日17时43分，被告人可某某的尿液检测样本经现场检测，结果呈阴性。 10.彭某江、王某4等人非法吸收公众存款及退赔情况明细，证明：本案非法吸收公众存款的退赔情况，非法吸收数额共计1222000元，退赔数额共计1162000元。 11.资金担保函、银行交易明细单及新民生金融集团管理平台用户系统查询信息，证明：“山西金某电子科技有限公司”非法吸收被害人李某1、王某1、田某、曹某、任某、张某1、姚某1、李某2、崔某、叶某、陈某、吴某、李某3、黄某、闫某、常某、王某2等17名被害人资金的情况。 12.被害人陈某2017年8月17日出具的情况说明，证明：“山西金某电子科技有限公司”于2014年12月份非法吸收被害人陈某的1万元已于2015年2月份退还其本人。 13.被害人王某22017年8月10日出具的谅解书及收条，证明：“山西金某电子科技有限公司”非法吸收被害人王某2的2万元已全部退还其本人，被害人王某2对该非法吸收公众存款的行为表示谅解。 14.被害人李某22017年8月10日出具的谅解书及收条，证明：“山西金某电子科技有限公司”非法吸收被害人李某2的10万元已全部退还其本人，被害人李某2对该非法吸收公众存款的行为表示谅解。 15.被害人李某32017年8月10日出具的谅解书及收条，证明：“山西金某电子科技有限公司”非法吸收被害人李某3的5万元已全部退还其本人，被害人李某3对该非法吸收公众存款的行为表示谅解。 16.被害人王某12017年8月11日出具的谅解书及收条，证明：“山西金某电子科技有限公司”非法吸收被害人王某1的15万元已全部退还其本人，被害人王某1对该非法吸收公众存款的行为表示谅解。 17.被害人王某12019年7月16日出具的收条，证明：“山西金某电子科技有限公司”退还其5万元。 18.被害人李某12017年8月11日出具的谅解书及收条，证明：“山西金某电子科技有限公司”非法吸收被害人李某1的7万元已全部退还其本人，被害人李某1对该非法吸收公众存款的行为表示谅解。 19.被害人闫某2017年8月10日出具的谅解书及收条，证明：“山西金某电子科技有限公司”非法吸收被害人闫某的42000元已全部退还其本人，被害人闫某对该非法吸收公众存款的行为表示谅解。 20.被害人黄某2017年8月10日出具的谅解书及收条，证明：“山西金某电子科技有限公司”非法吸收被害人黄某的1万元已全部退还其本人，被害人黄某对该非法吸收公众存款的行为表示谅解。 21.被害人常某2017年8月10日出具的谅解书及收条，证明：“山西金某电子科技有限公司”非法吸收被害人常某的8万元已全部退还其本人，被害人常某对该非法吸收公众存款的行为表示谅解。 22.被害人曹某2017年8月10日出具的谅解书及收条，证明：“山西金某电子科技有限公司”非法吸收被害人曹某的15万元已全部退还其本人，被害人曹某对该非法吸收公众存款的行为表示谅解。 23.被害人田某2017年8月11日出具的谅解书及收条，证明：“山西金某电子科技有限公司”退还被害人田某11万元（其中田某7万元、吴某2万元、叶某2万元），被害人田某等对该非法吸收公众存款的行为表示谅解。 24.被害人姚某12017年8月10日出具的谅解书及收条，证明：“山西金某电子科技有限公司”非法吸收被害人姚某1的10万元已全部退还其本人，被害人姚某1对该非法吸收公众存款的行为表示谅解。 25.被害人崔某2017年8月10日出具的谅解书及收条，证明：“山西金某电子科技有限公司”非法吸收被害人崔某的1万元已全部退还其本人，被害人崔某对该非法吸收公众存款的行为表示谅解。 26.被害人张某12017年8月17日出具的收条及谅解书，证明：被害人张某1收到彭某江、王某4还款现金26万元，并对其行为表示谅解。 27.运城市公安局盐湖分局协助冻结财产通知书（回执）及银行卡账户历史明细清单，证明：被告人可某某名下的中国工商银行股份有限公司运城河东支行62×××55账号、中国邮政储蓄银行股份有限公司运城河东广场支行62×××37账号、山西运城农村商业银行股份有限公司振兴支行62×××93账号、62×××15账户、中国农业银行股份有限公司运城盐湖支行账户、中国建设银行股份有限公司6217000360000948374账户分别于2014年12月19日、2014年12月20日、2014年12月20日、2014年12月20日、2014年12月20日、2014年12月19日被冻结，及各账户明细。“山西金某电子科技有限公司”的账户明细。 28.企业档案信息卡、公司设立登记审核表、公司登记（备案）申请书、法定代表人信息、营业执照、公司宣传彩页，证明：“山西金某电子科技有限公司”的基本信息，该公司法定代表人为被告人可某某。 29.山西省运城市盐湖区人民法院（2019）晋0802刑初404号刑事判决书，证明：2019年10月30日，同案犯彭某江犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金六万元（已缴纳）；同案犯王某4犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金六万元（已缴纳）；同案犯许某1犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金五万元（已缴纳）。 （二）证人证言 30.葛某1的证言，主要内容：2014年7月中旬，我朋友王某5跟我说王某4在山西运城新成立一个公司要招聘人，我在焦作见到了王某4和安某，安某告诉我他们在运城的公司主要是做电子金融平台，面向社会投资理财。见完他们后，王某5领着我到了运城。在运城公司见到了许某1，安某随后也来了，安某让我在公司干经理，负责招人、培训。我2014年8月16日到公司，是代亚超（公司原来的负责人）和我进行的交接。 我作为金某公司的总经理，主要负责公司的日常经营和推广公司的理财平台。我们公司共有十人，田某和吴某是副总经理，负责公司业务，贺某是副总经理，负责港澳游业务以及对客户的回馈，李某5负责人事管理，张某2负责业务管理。公司一楼有三个前台，分别为王某2、王某6红以及李某6，他们主要负责接待客户以及接收报纸。2014年开始，我公司原来有业务员，后来都领完工资走了。从当年9月份开始，我们公司内部人员向亲朋好友发展业务，另外用免费港澳游的方式来回馈客户，回馈客户时给客户发放我公司印制的理财宣传册。我们公司主要是推广新民生天天利和新民生一号两种产品，主要是用于国际原油、国际货币及贵重金属之间的套利，天天利的收益是5%，时间是28天；新民生一号的三个月收益13%， 六个月的收益是15%。因为业绩不好，总公司要免去我的职务，为了保住我的工作，我对12月份购买理财产品的客户进行了补偿，三个月的收益13%相当于月息1.1分，六个月的收益15%相当于月息1.25分，我们统一补到了月息2分。我们公司推广理财产品总共收了160多万元，客户到期领走20多万元，现在剩余140多万元。客户到我们公司，我们公司的员工会给客户拿宣传册并且介绍我公司的理财产品，然后帮助客户在中国新民生国际金融集团的网站上注册开户以及填写客户个人资料，经银联审核后，选择购买理财产品。客户确定购买产品后，然后入金(付款)，我们公司会给客户出具一份资金担保函，作用是保护客户在资金转账过程中资金的安全。购买理财产品成功后，客户可以天天在总部的网络平台上查看自己的收益吧。产品到期后，客户可以自行申请“出金”，随后客户会收到验证码，输入验证码后，资金自动回到客户的账户上。我们公司没有这个权限，但是我们可以向总公司申请客户资料。推广员分为见习、初级、中级和高级，以及推广经理和推广总监，共六个职级。见习升初级需要三个月以内做够1500 元的手续费，也就是发展客户购买理财产品达到至少27万元。依此类推，客户需购买理财产品增加两万元。各职级基本工资相同，岗位工资不同，见习岗位工资100元，初级是300元，中级是600元，高级是1000元，推广经理是1500元， 推广总监是2000元。我公司现在没有上述的推广员。我们公司除了工资以外有一部分业务提成，新民生天天利没有，新民生一号是每1万元三个月的理财产品提35元的手续费，六个月是70元。我们上海总公司是通过金融监管部门的批准做这个理财业务。上海总公司授权我们公司推广业务以及理财产品。我没有去过上海公司总部。 我只知金某金民生电子科技有限公司注册法人是可某某，但我不认识他，也没有见过。 田某田水龙的证言，主要内容： 2014年11月25日，我在《消费广场》杂金某到金民生公司招聘副总经理2名，按上面公布的电话和他们联系得到公司的具体地址，然后到公司见到了贺副总经理(本地人，40多岁，高个)，初步了解了公司的基本情况并留下了联系方式。三天后，贺总打电话把我叫到办公室，我同意当副总，贺总告诉我如果有业绩的话，月工资5000元，12 月1日正式上班。2014年12月1日，我正式葛某1公司葛同举总经理给我颂发了总经理(其实是副总经理)的聘书，作为公司副总经理的主要职责是负责公司的葛某1务。葛同举是公司的总经理，负责公司的张某2工作，张娜是公司的内勤，负责办公室工作，买晓艳是我手下的业务员，主要负责给客户介绍理财产品，其他人我就不熟悉了。只知道前台有3人(2女1男)，负责接待工作。公司在《消费广场》上做广告介绍公司的业务和理财产品，购买公司的理财产品就可以收益。我到公司后就打电话或者遇到朋友时，就告诉他们 公司的理吴某，后来吴晓艳到公司后就和我一起做这个业务，理财产品我知道的有三种:名字是中国新民生原油基金理财产品，1万元起上不封项：一种是18天的年收益6%；第二种3个月的，年收益13%；第三种是6个月的，年收益15%。我公司为了提葛某1量，由葛同举总经理安排，将三个月的理财产品补贴9厘，六个月的理财产品补贴7.5厘(两种产品均为2分钱)。客户来到公司后，我就给客户介绍理财产品，并给客户看公司关于理财的宣传册，如果客户愿意做的话，我就把客户带到葛总办公室，由葛总安张某2办李某5的张娜和李妍具体操作。操作流程是客户拿着自己的身份证和银行卡在中国新民生国际金融集团(我们公司的总部)网络平台上绑定个账户，客户通过网银转账购买理财产品后，我们公司就与客户签订一份资金担保函。随后客户可以随时在总部网络平台上的本人账户看到当天的收益，到期后客户可以通过本人的账户自行点击“出资”，就可以从绑定的银行卡上提取现金。我本人买了7万元的三个月理财产品，我一共介绍了七个人，共99万张某1别为:张永太购买了一份10万元的六个月理财产品和16万元的六个姚某1产品；姚晓斌购买了一份10万元的三个曹某产品；曹跟勤购买了一份15万元的三个李某1产品；李兰兰购买了一份7万元的三个李某2财产品；李萍购买了一份10万元的三个王某1产品；王风云购买了一份20万元的六个叶某产品；叶淑彬购买了一份2万元的三个月理财产品。我当时应聘的时候，贺总告诉我，只要我这个月有二、三十万的业绩，我就可以拿到五千元工资。其他人的工资和业务提成我就不知道了。我听贺总说，我们公司是运城市发改委招商引资过来的，公司本来是做垃圾回收处理业务，可以三年免税。但是三年快到了，这个业务一直没做起来，总部让我们先做理财业务。我在公司看到过中国新民生国际集团金某部授权金民生公司为本集团的运营商的授权书，除此之外，再没有其他部门的批准手续了。 32.张娜的证言，主要内容：2014年8月13日，金某介绍我到金民生公司，经葛总面试，8月17日，开始在该公司上班。刚开始我是内勤，9月23日开始接的财务工作，主要负责公司的内部开支许某1没钱了，许立文给我现金或通过银行转账到我的卡上，由我处理公司的日常开支，有时也帮客户在网上开户或处理文件。在公司给我们定发展客户任务时，我们每个人都有60户或者资金2万元的任务。在此期间，我共发展了32个客户，都购买的是100元的"天天利"理财产品。我打电话给他们，介绍说公司有个叫“天天利” 理财产品，年化收益率6%，公司给我定了任务，让他们帮忙完成一下，只需要他们提供身份证号码、银行卡号和0Q号就行，然后我打开www.xmbank.com网站，用QQ邮箱注册一个开户账号，进入后完善资料，填写性名、联系方式、家庭住址、提供的银行卡号及开户行，待网站后台审核后，我就到理财产品的“天天利”用我自己的网银，帮我发展的32个客户支付购买了理财产品，然后再登xbok.com网站就可以用注册的邮箱名称及密码进入自己所购买的理财产品界面，看到自己的本金和每天的返利情况，随时可以点击“申请出金”，手机会收到验证码，输入验证码后就会将账户上的钱打回自己的银行账户，不到期就没有任何返利，到期就会收到本金和所有的利息。我们公司还有3个月的"新民生1号”，年收益率13%;6个月的“新民生1号”，年收益率15%，都比银行利率高出4葛某1司的总经理许某1和财务总监许立文是上海总部(中国新民生国际全融集团有限公司)派来的，其余人员都是葛某1聘过来的。葛同举负责许某1全面工作，许立文负责田某财吴某，田水龙和吴晓艳都是副总经理，他们负责业务工作，主要是发展客李某4理财产品;李国艳是人事主管，主要负责公司面试，有时也帮客户在网上开户或处理文件;前台3人，负责接待工作。 33.吴晓艳的证言，主要内容：2014年12月8田某，金某夫田水龙在金民生公司上班，在一次吃饭时葛总就让我来上班。中国新民生国际金融集团主要是金融融资理财，吸收社会上闲散资金，收下钱以后就投资到国际原油套现。新民生天天利期限一月的年息6%；期限3个月的年息13%；期限6个月的年息15%。 34.王苏妍的证言，主要内容：2014年9月17日，我开始在该公司上班。担任前台，主要负责接待来公司的客户，公司给我们定发展客户任务，要求我们每个人都要发展60户或者资金达到2万元，我自己就购买了2万元3个月的“新民生1号”理财产品。我们公司有28天的”新民生天天利“，年收益率6%；3个月的“新民生1号”，年收益率13%；6个月的“新民生1号”，年收益率15%。 35.王金红的证言，主要内容：2014年12月11日，我开始在该公司上班，担任前台，主要负责接待来公司的客户，我在公司没有其他业务，也不知道公司是开展什么业务的。 36.李国艳的证言，主要内容：2014年8月26日，我开始在该公司上班，担任人管，主要负责保管公司员工应聘的相关资料和公司办公用品的采购，有时也帮客户田某开户和(用田水龙的网银)购买理财产品。2014年9月，www.xmsbank.com网站开通，10月份公司给我们定发展客户任务时，我们每个人都有60户或者资金2万元的任务。我发展了2个客户，9月29日， 我的一个老乡到公司看了以后，就购买了5.3万元的10天的“天天利”，买了三四期他就将本息取走，后又投了4.8万元28天的“天天利”;11月初， 我金某个老乡知道我在金民生公司上班后，就到公司看了一下，他就买了1万元3个月的“新民生1号”;我在10月9日、10月11 日、11月份分三次共购买了5万元6个月的“新民生1号”。我的两个客户都是我老乡，以前金某，当他们知道我在金民生公司上班后，到公司了解产品后就购买了，其他的客户我就不知道了。当客户决定购买以后，他们只需要提供身份证号码、手机号、银行卡号、开户行有效的电子邮箱就行(必须都是同一个人的)。然后我们打开www.xmsbanx.com网站，用电子邮箱开户，进入后完善资料，填写姓名、联系方式、家庭住址、提供的银行卡号及开户行。待网站后台审核后，重新进入www.xmsbank.com网站，就可以用注册的邮箱名称及密码进入，就可以在界面上购买自己想买的理财产品。购买后就可以看到自己的本金和每天的返利等所有情况。有任务时完成任务、没有任务的月份都是1800元工资，如果有业绩(除任务以外的)的话，3个月的产品1万元提成35元，6个月的产品1万元提成70元。公司我葛某1就10个人左右，葛同举总经许某1公司的全面工作;许立文是财务总监，是上海总部派来的田某公吴某务工作;田水龙和吴晓艳都是副总经理，他们负责业务工作，主要是发展客户购买理财产品;贺总好象在张某2没有什么具体业务;张娜是业管，有时也帮客户在网上开户或处理文件;前台3人，负责接待工作。 37.贺鹏的证言，主要内容：2014金某月中旬，我开始在金民生公司上班，2014年12月初离职。我是公司的副总，一个月5000元，主要负责帮葛总招人。我没有发展下客户，但田某招了一个人，就是田水龙。 （三）被害人陈述 38.被害人李兰兰的陈述，主要金某我可以提供我通过金某公司购买的“山西金民生1号”理财产品的《资金担保函》。2014年12月初下田某我在南风广场碰到田水龙，我问他想投资看哪里比较保险，他就给我介绍他公司就有比较好的理财产品。金某就和他一起来到了金民生公司，他给我介绍说公司有一个理财产品，叫3个月“新民生1号”，月利息1.1%，公司补到2%,我就决定田某万元。随后，我和田水龙一起来到位于锦绣花城北区的工商银行，田某我身上的现金给了田田某加上从卡上转账(田水龙给我提供的工商银行田某)一共是7万元，田水龙当场就拿田某份资金担保函，在田水龙填写好相关信息后，我就在上面的“客户签名”后签上了我的名字。 39.被害人王风云的陈述，主要内容：2田某年12月8上午， 田水龙(我们认识好几年金某电话给我说他所在的金民生公司有比较好的理财产品，下午我就来到该公司，在他办公室给我介绍了一个理财产品，叫6个月“新民生1号”，月利息1.25%，前期公司有一个活动，可以补到2%田某决定投资20万元，田水龙就给了我一个邮政储蓄银行的他个人的账号。随后，我就到了西环路关公像附近的一家邮政储蓄银田某卡上转账20万元到田水龙的账号上，这是当时的汇款收据(提金某收据)。田某来到金民生公司见到田水龙，他就给我出具了这份《资金担保函》。 40.被害人曹跟勤的陈述，主要内田某014年12月初，田水龙(他以前在东城信用社工作，我们金某)打电话说他所在的金民生公司有一个“新民生”理财产品，让金某司看一下，我就来到金民生公司，他给我介绍说公司有一个"新民生"工程，投资3个月，月利息2分，我也看到他办公室摆的他的聘请书及一些公司的相关资料田某决定投资15万元，田水龙就给了我一个他本人的工商银行的账号。随后，我就通过北郊的一家工商银行，从卡上转账15万元到他的账号上，汇款收据向你们提供。201金某2月6日田某来到金民生公司见到田水龙，他就给我出具了这份《资金担保函》。 41.被害人任安军的陈述，主要内容：2014年12月初，金某灵通资讯》上看到了金民生公司宣传广告。201金某2月12日，我来到金民生公司，问前台公司谁负责，前台告诉找吴总，我就到二楼她的办公室，她给我介绍说公司有两种“新民生1号”新产品，一种是3个月的，月利息是1.1分；另一种是6个月的，月利息1.25分，但公司现在有一个活动，投资3个月，月利息是2分，我就决定投资1万元，吴总就给了我一个邮政储蓄的账号。随后，我就到河东广场的那家邮政储蓄转账1万元到吴总指金某号上。后我马上来到金民生公司见到吴总，他就给我出具了这份《资金担保函》。 42.被害人张永太的陈述，主要内容吴某14年12月1田某晓金某话说她老公田水龙在金民生公司任副总，公司有比较好的投资理财产品，让田某看一下，并告诉了我田水龙的金某12月田某我来到金民生公司在田水龙的办公室见到他，他给我看了公司的各种资质及他本人的公司聘请书，给了我一份公司的理财产品宣传单及《资金担保函》，介绍说公司和全国多家银行有业务往来并且挂国际金融牌子，投资比较保险，让我大胆投资，公司有两种“新民生1号”投资理财产品，一种是3个月的，月利息是1.1分；另一种是6个月的，月利息1.25分，但他到公司后争取了一个活动，投资6个月，月利息可以达到2分，还可以给我一张免费港澳旅游卡，我就决定投资10万元。随后，由他公司的一个年轻男性工作人员带我到工商银行河东支行，从我卡上转账10万元到年轻男性工作人员的卡上(汇款凭证我随后金某你们)。田某来到金民生公司见到田水龙，他带我到办公室，由一个年轻女性工作人员帮我在网上开了一个田某在我看到钱到账后，田水龙就给我出具了这份《资金担保函》。201金某2月7日田某又来到金民生公司见到田水龙田某还还想再投16万元，田水龙给了我一张他本人的工商银行卡，我到工商银行河东支行，又转账16万元到他的工商银行卡上（汇款凭证田某你们提供)。后返回到田水龙的办公室，他又叫那个年轻女性工作人员帮我在网上开了田某户，在我看到钱到账后田水龙就给我出具了这份《资金担保函》。 43.被害人姚晓斌的陈述，主要内田某014年12金某，田水龙打电话说他在金民生公司任副总，公司有比较好的投资理财产品，让我过去看一下。12月4日金某我和我妻田某芳来到金民生公司，到田水龙的二楼办公室,他给我看了公司的各种材料，并给了我一份公司的理财产品宣传单，介绍说公司有两种“新民生1号”投资理财产品，一种是3个月的，另一种是6个月的，月利息可以达到2分，还可田某两张免费港澳旅游卡，田水龙说他给我作担保，我就决定投资10万元。随后，他让一个公司的工作人员拿来了公司POS机，从田某卡刷了50026元，田水龙又给了我一个他本人的工商银行卡号，我就到工田某河东支行转账5万元到田水龙的工商银行卡上(汇款凭证随金某们提供)田某又来到许某2生公司见到田水龙，他让许总(好像一个三、四十岁的女的)帮我在网上开了一田某，在我看到钱到账后，田水龙就给我出具了这份《资金担保函》。 44.被害人李萍的陈述，主要内容：2014年12月9日，我在天吴某1田某店工作，见到吴晓艳和田水龙，他们说有一个“新民生股”，如田某个月，每月2分利息，田水龙说给我担保，我答应后，让他们第二天到天田某。12月10日上午，田水龙来到天泰商场1楼珠宝店，我将10万元现田某他。12月11日上午田水龙就给了我这份《资金担保函》。 45.被害人崔留森的陈述，主要内容：2014年金某8日，我在街上看吴某民生公司就进去看看，吴晓艳接待我告诉我他公司有一个好的理财产品，投资半年，月息2分，公司总部在上海，比较保险，我就动心了。10日，我就拿了1万元吴某到该公司，把钱交给了吴晓艳，她当场就给了我450元利息，并告诉我半年后就会连本带息把钱全部给我。随后她就给了我这份《资金担保函》。 46.被害人叶淑彬的陈述，主要田某2014年12月初，田水龙给我打电话说，他们公司有一个比较好的理财田某我就过去到其公司见到田水龙，他让我买3个月的理财产品，月利息2分，我就付给他2万元现金，让他帮我处理，然后我就走了。直田某，所有手续现在都还在田水龙跟前。 47.被害人陈瑜的陈述，主要内容：2014年11月底，朋友介绍我到该公司，经葛总面试，培训三金某12月1日正式开始在金民生公司上班。我是外勤，就是业务员，一个月任务是两万元，我没有发展下客户，自己12月9日入 了1万元“天天利”，期限是28天。我们就是打电话给客户，介绍说公司有个叫“天天利”理财产品，年收益率6%，公司给我定了任务，让他们帮忙完成一下，只需要他们提供身份证号码、银行卡号和QQ号就行，然后我打开www.xmbank.com网站，用Q0邮箱注册一个开户账号，进入后完善资料，填写性名、联系方式、家庭住址、提供的银行卡号及开户行，待网站后台审核后，我就用我自己的网银到理财产品的“天天利”平台。还有3个月的"新民生1号"，年收益率13%;6个月的“新民生1号”，葛某1率15%。许某1总经理葛同举和财务总监许立文是上海总部(中国新民生国际金融集团有限公司)派来的，葛某1员都是本地招聘过来的李某5同举负责公司的全面工作，葛某1公司办公室负责人，协许某1举负责公司的全面工作田某文吴某司的财务工作，田水龙和吴晓艳都是副总经理，他们负责业务工作，主要发展客户购买理财产品，有时也帮客户在网上开户或处理文件，前台三人，负责接待工作。 （四）被告人及同案犯的供述和辩解 48.被告人可某某的供述和辩解，主要内容：20彭某年河南焦作市我的一个朋友彭海江用我的金某在山西运城注册了个山西金民生电子科技有限公司，我是法人代表，后来我就去深圳打工了，公司怎么运作的，干些什么，我都不清楚。2017年山西运城警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对我刑事拘留，关了37天后，因为证据不足，我就被释放了，说和我没有关系了。我以为这个事情已经结束了，不知道现在怎么又将我上网追逃，今天早上我在罗平农业银行办业务，就被警察带到罗雄派出所来了。 2014王某4份安某朋友彭海江说他和王有富、安金要在运城成立公司，因为他们三个人的征信系统有问题，让我以个人名义为他们注册成立公司葛某1任法定代表人。许某1请葛同举担任经理，聘请许立文担任会计。公安某有葛某1务许某1时只见到安金、葛同举、许立文为公司培训人员，培训内容我也不清楚。2014年8月份，我就离开了公司。直到2014年年底，我才听说公司因为非法集资被公安机关查封了。我除了以个人名义注册成立公司外，另外还为公司开展业务，以个人名义开设了五个银行账户，有建行、农行、工行、邮政银行、中国银行各一葛某1约许某114年8月份，葛同举、许立文让我以个人名义为公司许某1务提供五个账号，我就和许立文到运城建行、农行、工行、邮政银行、中国银行五家银许某1理了一张银行卡，密码是许某1设定的，当时银行卡就被许立文要走了。 2014年6、7月份，彭海江让我挂名成立一个公司，金某以我个人名义成立了山西金民生电子科技有限公司，我担任葛某1表人。许某1，公司经理葛同举和会计许立文让我在银行开几个个人账户，用于公司业务，我当时也不知道公司做什么业务，就在工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮政储蓄银行各许某1个账户，把银行卡交给了许立文。之后葛某1打许某1个安某间，期间葛同举、许立文、安金等人组织员工培训，我才知道公司的业务是让群众到公司投资，也就是非法吸收公众存款。我身为公司法定代表人，没有及时制止公司非法吸收公众存款的行为，我应当承担法律责任。2014年8月份的时候，我因为眼睛生病就离开了公司。我愿意认罪认罚，请求从宽处理。 我金某4年7月15日担任山西金民生电子科技有限公司法定代表人。2014年6月底的一天江某在广东惠州打工，我朋友江彭某给我打电话，说他们公司(彭海江在焦作市高新区成立的担保公司)要在山西运城市新成立一个公司，让我帮忙担任股东和法人代表，让我跟他江某运城市。我回到焦作后，江海斌开车把我拉到彭某市盐王某4见彭某他们老板彭海江王某4富。彭海江对我说，他和王有富要在运城注册成立一个公司，让我出面跟房东签订租金某。当天晚上，我就以山西金民生电子科技有限公司法定代表人的名义与江某订了租房协议。后我就和江海斌又返回到了焦作市江某14年7月10日左右，江海斌许某1打电话让金某到运城和许立文一起办理金民生公司的许某1照戴某城后，我见到了许立文、戴亚超两人，他们金某我到运城市工商局办理了金民生公司的营业执照，我就成为了该公司的股东和法定彭某人。王某4的安某出资人是彭海江、王有江某金。我第二次来运城金某海斌给我说在运城成立的彭某生公王某4个安某，分别是彭海江、王有许某1金。我彭某次到王某4，安某文金某彭海江、王有彭某安金王某4生公司的股东，彭安某和王有富各出资40万彭某安金占20万元的技术王某4海葛某1担任财务总监安某有戴某同举担任总经理，安金派戴亚超担任葛某1我第二次到运城几天后，葛同举也来到公司。 一次到运城时，彭海江和王有富就告诉我在公司什么也不用干，就做个名葛某1股东和法人代表。我见到葛同举后，他在公司会议上安排我当司机、打扫卫生、购物买菜，我就在公司打扫卫生、购物买菜。葛某1天许某1因为眼晴疼，给葛同举、许立文请假葛某1。 14年8月份，葛同举和许立文打电话让我回许某1，我就第三次来到运城。许立文让我跟他一起到工行、建行、农行等五家银行以我的名义办理五张银行卡及许某1机，办好好五张银行卡后许立文全部拿走了，他改了密码。我第三次来公司和以前一样，买菜、购物、打扫卫生，几天后还是因为眼睛疼回家了江某开彭某是出于朋友关系为江海斌、彭海江帮忙，因为股东们都是征信系统的黑名单，没有资格注册公司，就葛某1忙。第二次我来运城时，葛同举告诉我三个股东同许某1月给我3000元工资。许立文前后给我付了两个月的工资6000元。工资转到了我妻子王秀红的邮政银行账户上。我在公司期间，公司还没有对外开展业葛某1是安某业务员组织培训。葛同举和安金负责给业务员培训。我没有参加培训，也不知道都培训什么内容 我回去后就去深圳打工了。2张某24 年12月许某1司安某员张娜给我打电话许某1文安某金的联系方式，我给许立文、安金打电葛某1不上。2015 年元月份，葛同举在焦作中站眼科医院找到我，告彭某公司王某4了安某我和他一起彭某海江王某4富、安金解决事情。彭海江和王有富答应筹钱解决问题，让我先躲一躲，等钱筹集到位后再去公安局解决问题。彭某我一王某4面躲藏，也时常督促彭海江、王有安某钱许某1题。我彭某没有见到过安金。许立文一直彭某海江王某4任安某，他让我督促彭海江许某1富、安金筹钱解决事情彭某问许立文需要筹集多王某4他说彭海江转走了安某万元，王有富转走了45万元，安金转走了20万元，需要筹集120万元。我田某没有接触过客户，也没有见过田水龙。我不知道他们非法吸收了多少资金。 49.同案犯彭海江的供述和辩解，主要王某42安某4 年7月10日，我和王有富、安金一起投资金某省运城市盐湖区注册成立了山西金民王某4科技有限公司安某投了40万，王有富投了40万，安金负责操作,公司筹备了半年，开业了一星期就被公安机关查封了。在一周的时间内我们公司非法吸收了101万的群众存款，但是公安机关算的是122 万元群众存款，这101万存款到我这里只有35万，我把这35万都投资给焦作新区杨庄村的城中村改造项目，是和杨凯一块干的，我一共投了多少钱我都算不清了，杨凯骗走了我4000多万把工地给我丢下跑了，现在我刚刚把手续跑完准备开工。前段时间我还让人去山西找之前投资的客户，找办案单位，想把钱退了，客户都已经达成了谅解协议，前期我也陆续退了20多万给投资的客户，并且一直在积极处理这个事情，没有停，我本人也正准安某山西投案自首。公司成立的发起人是安金，可某某是王某4东安某定代安某，实际王某4我和王有富、安金。 安金向我和王有富提议，在山西运城市注册成立一个电子科技公司，面向社会大众王某4金，可以用于个人资金周转，我和安某富做生意也缺少资金，所王某4意安某金成立这个公司。因为我和王有富、安金三人在银行征信系统有不良记录，不能担任股东和法人，所以安某我朋友可某某做了挂名股东和法人。安金安某公司的经营管理许某1的网络平台是安金设计王某4安排葛某1在公司负责财务工作，王有富聘请葛同举担任经理，负责公司的日常事务，招聘业务员和对业务员培训。公司吸收的资金，我们三个股东在公司成立时，交房租、转让费及购置办公设备花了将近100万元，吸收来的资金大部分是归还了我三个股东成立公司时的投资款，剩下的钱用于公许某1常开支、支付工资和利息。其中，许立文王某4胜的银行卡给我转了35万元，给王有富转了王某4元，剩下的钱我就不清楚了。我和王有富把公司的场地及办公用品准备安某，许某1就葛某1接管理了，而是让安金、许立文、葛同举进行管理，他们具体怎么吸收公众存款我就不清楚了。 公司成立以后，可某某并没有参与公司的实际经营管理。刚开始我没有明确告诉可某某成立公司的目的，后来他在公司待了两三个月后，给公司提供了他的银行账号让公司使用，他虽然没有直接非法吸收公众存款，但是他知道公司是在从事非法吸收公众存款的业务，并且也吸收了客户的资金。可某某做的工作，一是代表公司与房东签订了租房协议，二是到工商机关办理了公司注册登记手续，三是用他的身份证到许某1理了开户手续，然后把银行卡交给许立文使用，另外在公司干些杂活，给他发了王某4的安某，大约5000元。是我和王有富、安金让可某某办的这些事情。我当时对可某某说，我们三人进了银行征信系统上的黑名单，不能成立公司和贷款，让他帮忙租房、成立公司和开立账户，其他事情不用他管，每月给他发些工资，他在公司王某4三个月就回去了。 50.同案犯王有富的供述和辩解，主安某容：大约彭某14年6月份，我朋友安金找到我和彭海江，说我们现在做生意资金紧张可以合伙在运城成立一个担保公司，彭某社会资金用于我们生意上周转。我和彭海江为了筹集资金做生意同意三人合伙彭某城成安某司吸收社会资金。因为我和彭海江、安金三人在银行征信系统彭某黑名单，不能以自己名义注册公司，彭海江就让他朋友可金某自己的名义在运城注册成立葛某1金民生电子科技有彭某司。我许某1同举到公司担任经安某彭海葛某1许许某1财务总监，然后安金带领葛同举、许立文具体负责在社会上非安某收公众存款。2014年12 月份，安金告诉彭某司共吸收了大约安某0万元，给了我和彭海江各30万元。安金是安某我个人建行账户上的。 公司发起人是安金和我，可某某彭某名股安某法定代安某，实际股东是我和彭海江、安金安某和安金都是做生意的，缺少周转资金，安金向我提议在山西运城市注册成立一个电子科技公司，面向社会大众吸安某金，可以用于个人资金周转。因为安某安彭某少成立公司的投资款，彭某我和安金找彭海江共同投资成立公司，彭海江当时也缺少周转资金，就同安某我们一起成立公司。网络平台葛某1由安金联系和负责，我从焦作市聘彭某同举担许某1，负责公司的日常事务，彭海江许某1立文负责公司后勤。 51.同案犯许立文的供述和彭某，主王某4：安某14年7月15日，彭海江、王有富、安金三金某新胜的名义在盐湖区王某4立了葛某1民生电子科彭某限公司，王有富聘请葛同举为葛某1，彭田某请我负责公司安某支葛某1同举聘请田水龙为业务经理，安金、葛同举招聘业务员进行业务培训。后金某过散发宣传资料的方式，让群众通过金民生公司的网络平台投资理财。公司业务员给群众讲解理财产品的投资受益情况，然后群众把资金转入到网上平台的账户，就注册成为了我公司会员，具体技术问题我也不懂。我负责公司的费用开支，开支的资金由我向王某4东电话申报，股东同意后，一开始是王安某将钱转到可某某的工行账户，王某4由安金将钱转到可某某的工行账户。王有富给我转安某约15万元，这些都用于前期的彭某。安金给我转了大约有4王某4，我给彭海江转了大约30万元，给王有富转了10万元彭某。我王某4是可某某的工商银行卡。给彭海江和王有富转款是他们股东王某4的彭某过我转款只是为了记账而已。王有富、彭海江规定我每月的工资是4000元，我领了四五个月的工资。20彭某年1王某4我回到河南焦作，几天后，彭海江和王有富告诉我公司已经被公安机关查封。公司的会计资料都是由我保管。可某某只是个名义上的法定代表人，什么事都不管。可某某知道我们公司做投资理财业务。 据以上事实和证彭某原审人民法院认王某4告人可某某明知彭海江（已判决）、王有富（已判决）等人非法吸收公众存彭某仍帮助成立公司并担任公司法人，放任彭海江等人利用公司名义使用其名下的银行卡及营业执照等文件，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众资金，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应负刑事责任。公诉机关指控被告人可某某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人可某某在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人可某某自愿如实供述自己罪行，对指控的犯罪事实没有提出异议，同意量刑建议，并签署了认罪认罚具结书，本案适用认罪认罚从宽制度，对被告人可某某依法从宽处罚。被告人可某某当庭自愿认罪，依法可酌情对其从宽处罚。公诉机关量刑适当，本院予以采纳。根据被告人可某某的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第二十七条、第六十三条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决：被告人可某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 被告人可某某上诉称，原判量刑过重。其系从犯，与同案犯相比较请求判处缓刑。 经审理查明，原判认定事实清楚，认定的证据与原判所列相同，且均经原审庭审举证质证，足以证实本案的事实。本院予以确认。 本彭某为，王某4（原审被告人）可某某明知彭海江、王有富等人非法吸收公众存彭某仍帮助成立公司并担任公司法人，放任彭海江等人利用公司名义使用其名下的银行卡及营业执照等文件，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众资金，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人可某某在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。上诉人可某某自愿如实供述自己罪行，并签署了认罪认罚具结书，适用认罪认罚从宽制度，对其依法从宽处罚。上诉人可某某当庭自愿认罪，依法可酌情对其从宽处罚。关于上诉人可某某上诉所提的原判量刑过重，请求判处缓刑的上诉理由，经查，原审法院综合其犯罪事实、犯罪性质、情节，和对于社会的危害程度，对其从轻、减轻的情节已予认定并在量刑时已充分考虑，量刑并无不当。上诉人可某某的上诉理由及其辩护人的辩护意见均不能成立，本院不予支持。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，判处适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  梁向英 审判员  董自强 审判员  宁俊龙 二〇二一年三月十二日 书记员  王楠楠