河南省临颍县人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫1122刑初28号公诉机关临颍县人民检察院。被告人赵某甲，男，汉族。2020年10月13日因涉嫌犯诈骗罪被临颍县公安局刑事拘留；2020年10月22日经临颍县人民检察院批准逮捕，次日由临颍县公安局执行逮捕。辩护人王世龙，河南依伦律师事务所律师。临颍县人民检察院以漯临检一部刑诉[2021]36号起诉书指控被告人赵某甲犯诈骗罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2021年3月5日公开开庭审理了本案。临颍县人民检察院指派检察员付梦琳出庭支持公诉，被告人赵某甲及其辩护人王世龙到庭参加诉讼。现已审理终结。临颍县人民检察院指控：2020年3月中旬被害人赵某因急需贷款经人介绍认识被告人赵某甲，二人互加微信后，赵某甲自称可以帮赵某办理贷款，也通过贷款APP及漯河市农村信用社帮赵某成功办理了部分贷款。后赵某甲明知赵某征信有问题无法继续办理贷款的情况下，仍以各种理由向赵某索要财物。期间，赵某甲注册微信名为“中国加油包商银行”的微信号，并推送给赵某谎称该人可以帮其办理贷款，向赵某索要财物。2020年3月份至2020年6月份期间，赵某甲通过微信转账及替赵某典当首饰的方式共骗取赵某140480元。公诉机关认为，被告人赵某甲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人赵某财物共计140480元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人赵某甲判处有期徒刑3年10个月，并处罚金20000元。庭审后公诉机关调整量刑建议，建议对被告人赵某甲判处有期徒刑4年2个月，并处罚金20000元。被告人赵某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。辩护人的辩护意见：一、被告人赵某甲构成诈骗罪的基本犯罪事实及罪名均无异义，但辩护人认为涉案金额中被告人赵某甲出具的80000元欠条可以通过民事途径解决。二、被告人赵某甲具备坦白、初犯、自愿认罪认罚情节，建议对被告人赵某甲判处三年有期徒刑，并适用缓刑。经审理查明，2020年3月中旬被害人赵某因急需贷款经人介绍认识被告人赵某甲，二人互加微信后，赵某甲自称可以帮赵某办理贷款，也通过贷款APP及漯河市源汇区农村信用合作联社帮赵某成功办理了部分贷款。后赵某甲明知赵某征信有问题无法继续办理贷款的情况下，仍以帮赵某办理贷款为由，虚构各种理由向赵某索要财物。期间，赵某甲还注册微信名为“中国加油包商银行”的微信号，并推送给赵某谎称该人可以帮赵某办理贷款，向赵某索要财物。2020年3月份至2020年6月份期间，赵某甲通过微信转账及替赵某典当首饰的方式共骗取赵某140480元。另查明，2020年6月份左右，被告人赵某甲向被害人赵某出具80000元借条一张，借款日期签署到2018年3月5日。上述事实，有下列证据予以证明：1、被告人赵某甲的供述，证明2020年3月份他经过朋友“阿文”介绍认识赵某，见面后赵某问他怎样能贷款。后他找人帮忙用赵某的手机下载了一些贷款的手机APP软件，给赵某借贷了一部分钱，随后他帮赵某在漯河市文化路的一个农村信用社办理了一笔50000元的贷款。他给赵某办理好这些业务后，赵某给他了15000元好处费。贷款下来后他给赵某说可以接着给赵某办理20多万元的贷款，让赵某把剩余的钱转给他，当时赵某通过微信给他转了35000元。他经过咨询后知道赵某无法办理20多万元的贷款，但是他没有告诉赵某，就以各种理由向赵某陆陆续续要钱，赵某通过微信给他转钱。他还用他父亲的身份证注册了一个微信名（中国加油包商银行）推荐给赵某，他给赵某说这个微信号是一个银行工作人员的微信号，可以帮助赵某办理贷款。赵某添加这个微信号后，他与赵某聊天说帮助赵某办理30万元的贷款，赵某通过微信给他转账5万多元。自始至终赵某给他转款150000元。期间赵某因急用钱让他帮忙把金手镯、金项链、金戒指抵押换点钱，他帮忙抵押了12000元，他给赵某了10000元，2000元他没有给赵某。另证明，他没有给赵某办理贷款成功，还骗了赵某那么多钱，赵某找他要钱他没办法就对赵某说钱算他借赵某的，赵某同意后他给赵某打了80000元的借据，让赵某找他母亲要钱，日期写到了2018年，实际打借条的日期是2020年6月份。2、被害人赵某的陈述，证明她因为生意上急需用钱想贷款，但是因为征信有问题正常贷款有难度她需要找有能力的人帮忙。2020年3月份她通过张某、“阿文”认识了赵某甲，“阿文”说赵某甲是漯河的，专门做贷款，可以帮助她贷款。2020年3月20日“阿文”把赵某甲约到临颍县百亩湖，她和张某四人见面后，赵某甲对她说自己是专门做贷款的，需要看看她的征信，能做的话就做，不能的话就不行，当晚她和赵某甲相互添加了微信。第二天她把自己的征信打印出来开车到漯河和赵某甲见面后，赵某甲用她的手机下载了滴滴金融滴水贷和捷信贷两个APP，赵某甲帮她申请了17000元的贷款，她给赵某甲几百元的的好处费。2020年3月30日赵某甲又让她携带身份证和户口本到漯河市源汇区信用社找一个叫“刘某”的，她通过“刘某”在源汇区信用社以金燕E贷的名义贷款50000元，她给赵某甲15000元现金的好处费。这之后她相信赵某甲有能力帮她贷款，赵某甲也承诺继续帮她在其他三家银行帮她贷款50万元。后来赵某甲以各种理由问她要钱，她通过微信给赵某甲转款10万多元；中途赵某甲还给她介绍了一个中国加油包商银行，她给对方转款4万多元。她通过微信转账的方式共给赵某甲166580元。另外她因为没钱还款让赵某甲把她的金手镯、金项链、金戒指抵押换点钱，赵某甲告诉她抵押了12000元，赵某甲给她了10000元。2020年6月份，她向赵某甲要钱，赵某甲说他母亲岳某有钱，赵某甲给她写了一张80000元的欠条，并把日期写成2018年3月5日。赵某甲领着她去岳某家要钱，但是一个老人开门说这不是岳某家，给岳某打电话一直也没有人接。3、证人李某的证言，证明2020年月29日赵某到漯河市源汇区农村信用社找她说需要办理小额贷款，她审核了赵某的身份证、户口本、工资证明、农业银行的流水、关联人的身份证复印件等材料，小额贷款她单位只有金燕E贷业务，她帮赵某办理了该业务。第二天她单位通过了赵某的审核流程，给赵某贷款50000元。4、证人高某的证言，证明她是赵某甲女朋友，不知道赵某甲的职业和经济来源，也不知赵某甲是否参与赌博。5、微信聊天记录及微信支付交易明细证明，证明被告人赵某甲以为被害人赵某帮忙办理贷款为由，采用各种理由向赵某要钱，赵某通过微信转账的方式转款138480元。6、借条，证明2020年6月份被告人赵某甲给被害人赵某出具80000借条一张，日期写到2018年3月5日。7、临颍县公安局陈庄派出所情况说明，证明涉案证人“阿文”在外地不予配合到案接受询问，未取得其证人证言。8、违法犯罪记录查询情况说明，证明截止2020年10月17日未发现被告人赵某甲有违法犯罪记录。9、案件来源与抓获经过，证明2020年8月7日经受害人赵某报案，2020年10月12日临颍县公安局陈庄派出所在漯河市湘江路将赵某甲抓获。10、被告人赵某甲的户籍证明，证明被告人赵某甲年龄已达到刑事责任能力。11、认罪认罚具结书，证明2021年1月14日被告人赵某甲与公诉机关签订认罪认罚具结书，公诉机关建议对被告人判处有期徒刑三年十个月，并处罚金20000元。12、本院调查笔录，证明被害人赵某对起诉书指控的诈骗数额无异义，对认罪认罚具结书量刑建议不认可，认为所判刑期轻。上述证据材料经当庭举证、质证、查证属实，足以认定。本院认为，被告人赵某甲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人赵某财物共计140480元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人赵某甲犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人赵某甲到案后能如实供述自己的罪行，属坦白，对其可从轻处罚。被告人赵某甲自愿认罪认罚，对其可从宽处理，辩护人的以上辩护意见本院予以采纳。辩护人辩称被告人赵某甲给被害人赵某出具80000元借条，是双方认可的，应当从诈骗数额中予以扣除。经查，被告人赵某甲出具该借条时，其诈骗行为已经完成，故不应当从诈骗数额中扣除，辩护人的辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人赵某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月13日起至2024年12月12日止。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人赵某甲于判决生效后十日内退赔被害人赵会丽经济损失人民币140480元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉，应当提交上诉状正本一份，副本十二份。审 判 长  刘志祥审 判 员  李颍华人民陪审员  袁海岚二〇二一年三月十五日书 记 员  刘保雷