文书内容江西省吉水县人民法院刑 事 判 决 书（2021）赣0822刑初50号公诉机关江西省吉水县人民检察院。被告人陈晨，男，1994年11月15日出生，江西省吉安市安福县人，汉族，高中文化，务工，家住江西省安福县。因犯寻衅滋事罪、故意伤害罪于2016年10月28日被安福县人民法院判处有期徒刑一年十一个月。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2020年10月16日被吉水县公安局刑事拘留。经吉水县人民检察院决定陈晨涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪并批准逮捕，于11月19日由吉水县公安局执行。现羁押于吉水县看守所。被告人姚文辉，男，1996年8月3日出生，江西省吉安市安福县人，汉族，初中文化，务工，家住江西省安福县。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2020年10月15日被吉水县公安局刑事拘留。经吉水县人民检察院决定姚文辉涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪并批准逮捕，于11月19日由吉水县公安局执行。现羁押于吉水县看守所。被告人周梁，男，1996年2月14日出生，江西省吉安市安福县人，汉族，高中文化，务工，家住江西省安福县。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2020年10月15日被吉水县公安局刑事拘留,11月14日被取保候审。经吉水县人民检察院决定，周梁涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪于2021年1月19日被取保候审。经本院决定，由吉水县公安局执行，于2021年2月23日被取保候审。江西省吉水县人民检察院以吉水检刑诉［2021］27号起诉书指控被告人陈晨、姚文辉、周梁犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年2月22日向本院提起公诉。本院受理后依法实行独任审判，适用简易程序，于2021年3月1日采取远程视频方式公开开庭审理了本案。吉水县人民检察院指派检察员王晓勇及书记员赵梅竹出庭支持公诉，被告人陈晨、姚文辉、周梁均到庭参加诉讼。现已审理终结。江西省吉水县人民检察院指控：2019年8月份，被告人陈晨在微信群了解到，收购银行卡四件套出租可以获利，便产生通过收买、出租银行卡牟利的想法。陈晨与上线（昵称：ｊｅｒｒｙ，微信号：×××）通过微信联系后，对方承诺以每套2000元的价格收购。之后，陈晨意识到提供的银行卡可能从事违法活动，仍然为对方提供了2套银行卡、2个手机号、2个Ｕ盾及本人的身份证信息（以下简称银行卡四件套），并收到对方支付的4000元费用。陈晨为赚取差价，以每套1500元的价格向被告人姚文辉收购了8套（其中孙某提供的1套银行卡四件套无法使用）银行卡四件套。姚文辉为牟利，自己办理了2套银行卡四件套，并以每套1000元价格收购了周梁提供的5套银行卡四件套（其中孙某提供的1套银行卡四件套无法使用），周某提供的2套银行卡四件套。被告人周梁在姚文辉的要求下，自己办理了2套银行卡四件套，并以每套1000元的价格收购了孙某提供的3套银行卡四件套（其中1套银行卡四件套无法使用）。经公安局查实，三被告人提供的银行卡四件套均涉及诈骗案件被止付或冻结。综上，陈晨收买、非法提供他人的银行卡四件套7套，非法获利18000余元。姚文辉收买、非法提供他人的银行卡四件套6套，非法获利10500元。周梁收买、非法提供他人的银行卡四件套2套，非法获利4000元。案发后，公安机关已追缴姚文辉、周梁全部违法所得。被告人陈晨、姚文辉、周梁对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人陈晨、姚文辉、周梁为非法牟利，收买并非法提供他人信用卡四件套，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为触犯了刑法，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。陈晨在刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。周梁协助抓捕同案犯姚文辉，具有立功情节；三被告人到案后如实供述罪行，具有坦白情节；自愿认罪认罚具结；可从轻从宽处罚。提请依法判处。公诉机关提供了受案登记表、立案决定书，陈晨、姚文辉、周梁的常住人口信息表、前科情况、归案情况说明，安福县人民法院（2016）赣0829刑初92号刑事附带民事判决书，公安部电信诈骗案件侦办平台查询账号结果，涉案银行卡冻结情况，周梁、孙某、姚文辉、周某银行卡账户主体查询结果，姚文辉建设银行卡（尾号8378）、邮政银行卡（尾号7640）、周梁建行卡（尾号7640）、工商卡（尾号0409）、孙某建设银行卡（尾号3700）、工商卡（尾号6800）、周某工商卡（尾号3298）、农行卡（尾号3170）的交易明细，姚文辉等人提供给他人的银行卡详细信息，关于确认向姚文辉提供2套银行卡的周某身份信息情况说明，关于认定姚文辉等人提供给他人的银行卡（足以使他人以持卡人名义使用）详细信息情况说明，认罪认罚具结书、罚没票据；扣押笔录及清单、发还清单，姚文辉、周梁、孙某、周某的辨认笔录；证人孙某、周某的证言；被告人陈晨、姚文辉、周梁的供述与辩解等证据予以证实。被告人陈晨、姚文辉、周梁对公诉机关指控的犯罪事实、证据及罪名没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，当庭自愿认罪、认罚，希望法庭从轻处罚。被告人陈晨、姚文辉请求在有期徒刑二年以下量刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人周梁向姚文辉提供了自己的银行卡四件套2套（1000元／套），得款2000元；收买孙某的银行卡四件套3套（其中1套无法使用）后提供给姚文辉，得款2000元。被告人姚文辉向陈晨提供了自己的银行卡四件套2套（1500元／套），得款3000元；收买周梁提供的银行卡四件套5套（其中1套孙某的无法使用）及周某提供的银行卡四件套2套提供给陈晨，得款9000元后，支付了周梁4000元（1000元／套）。被告人陈晨向他人提供了自己的银行卡四件套2套（2000元／套），得款4000元；收买了姚文辉提供的银行卡四件套8套（其中有1套无法使用）提供给他人，得款16000元后，支付了姚文辉12000元（1500元／套）。2020年10月14日下午，在安福县，公安机关将周梁抓获。周梁供述为获利向姚文辉提供了银行卡四件套，姚文辉也从中获利，并电话联系姚文辉确定其所在位置后，协助公安机关到安福县“弹个车”汽车体验店将姚文辉抓获。同时，公安机关在姚文辉处扣押了黑色奥迪Ａ4车钥匙一把、欧米茄牌手表一块及作案工具紫色ｉＰｈｏｎｅ11手机一台（ＩＭＥＩ：356340100478403）。10月16日，公安机关将手表、车钥匙发还姚文辉。10月16日上午，在安福县工业园溙奕电子厂，公安机关将陈晨抓获，并从陈晨处扣押了黑色钥匙一把、陈晨工作厂牌一个及作案工具紫色ｉＰｈｏｎｅ11手机一台（ＩＭＥＩ：356340100478403）。所扣作案工具均未随案移送。归案后，陈晨、姚文辉、周梁如实供述了自己及同案犯明知他人使用银行卡四件套从事违法活动，仍收买、提供他人银行卡四件套供他人使用，从中牟取非法利益，所得赃款均已挥霍。同时查明，被告人陈晨曾因犯寻衅滋事罪、故意伤害罪于2016年10月28日被安福县人民法院判处有期徒刑一年四个月、有期徒刑一年，合并执行有期徒刑一年十一个月，刑期自2015年12月31日至2017年11月30日止。2020年12月30日，被告人姚文辉、周梁分别向吉水县公安局上交了违法所得10500元、4000元；2021年2月9日，被告人陈晨向吉水县公安局上交了违法所得18000元。上述赃款均未随案移送。审查起诉阶段，2021年2月3日，在值班律师宋志钰见证下，被告人陈晨、姚文辉、周梁认可公诉机关对其指控的犯罪事实构成收买、非法提供信用卡信息罪，自愿签署了认罪认罚具结书。审理期间，被告人陈晨、姚文辉、周梁的家属分别代其预缴罚金2万元、2万元、1万元候判并提交了票据。公诉机关对此无异议。庭审中，公诉机关就被告人陈晨具有坦白、退赃、预缴罚金、自愿认罪认罚、累犯等量刑情节，被告人姚文辉具有坦白、退赃、预缴罚金、自愿认罪认罚等量刑情节，被告人周梁具有立功、坦白、退赃、预缴罚金、自愿认罪认罚等量刑情节，提出可对三被告人从轻处罚。建议判处被告人陈晨有期徒刑三年三个月，并处罚金；被告人姚文辉有期徒刑三年，并处罚金；被告人周梁拘役六个月，可适用缓刑，并处罚金。本院认为，为牟利，被告人陈晨联系被告人姚文辉以每套1500元的价格收购其提供的他人银行卡四件套，收购后陈晨以每套2000元出卖给他人；为谋取利差，被告人姚文辉联系被告人周梁以每套1000元收购其提供的他人银行卡四件套。为牟利，被告人周梁遂收购他人银行卡四件套3套（其中1套无法使用）及自己办理的银行卡四件套2套，提供给被告人姚文辉；被告人姚文辉收购他人的银行卡四件套2套、被告人周梁提供的银行卡四件套5套（其中1套无法使用）及自己办理的银行卡四件套2套，提供给被告人陈晨；被告人陈晨收购被告人姚文辉提供的银行卡四件套8套（其中1套无法使用）及自己办理的银行卡四件套2套，出卖给他人。被告人陈晨、姚文辉、周梁无视国家法律，侵犯国家信用卡管理制度，收买、非法提供他人的银行卡四件套，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，三被告人从而牟取非法利益。依照《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条的规定：窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。本案中，被告人陈晨、姚文辉、周梁涉案信用卡各7套、6套、2套，被告人陈晨、姚文辉涉案信用卡均在5套以上，属数量巨大，三被告人的行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪，应按其罪责得到相应刑事处罚。被告人陈晨、姚文辉的法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金，被告人周梁的法定刑为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。公诉机关指控三被告人的犯罪事实清楚，证据确实，罪名成立。三被告人收买、非法提供他人银行卡从中获取的利益，是违法所得；被告人用于作案的手机，系犯罪工具；依法均予以没收，上缴国库。公安机关扣押陈晨的其他物品与本案无关，予以返还。被告人周梁被抓获后，供述姚文辉系涉案人，协助并带公安民警到姚文辉所在地将其抓获，具有立功表现，属一般立功，可以从轻或者减轻处罚。三被告人归案后，均能如实供述自己及同案犯的罪行，系坦白，可以从轻处罚。在审查起诉和审判阶段，三被告人均自愿认罪认罚，退交违法所得，预缴罚金候判，均可酌情从宽处罚。被告人陈晨曾因犯寻衅滋事罪、故意伤害罪于2016年10月28日被判处有期徒刑一年十一个月，于2017年11月30日刑满释放；但被告人陈晨刑罚执行完毕后没有悔改，在刑满释放后不到二年，又收买、非法提供他人信用卡，足以使他人以信用卡持卡人名义进行犯罪交易，在五年内又故意犯应当判处有期徒刑刑罚之罪，属累犯，依法应从重处罚。结合三被告人具有的从重、从轻或减轻、从宽处罚的量刑情节，本院决定对其从轻处罚。被告人陈晨、姚文辉无自首、立功等法定减轻处罚的量刑情节，其提出要减轻处罚的辩护意见，于法无据，不予采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。综上，根据三被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十八条，第六十五条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款、第三款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人陈晨犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月16日起至2024年1月15日止。）二、被告人姚文辉犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2023年10月14日止。）三、被告人周梁犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、未随案移送的违法所得三万二千五百元，依法予以没收，由吉水县公安局上缴国库。五、用于作案的手机二部（紫色iPhone11，IMEI：356340100478403；白色iPhone11，IMEI：356600100872453），依法予以没收，由吉水县公安局处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判员  廖珺二〇二一年三月十一日法官助理周秋云书记员赵健平法律链接：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。