江苏省泰兴市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏1283刑初62号 公诉机关泰兴市人民检察院。 被告人薛某某，女，1964年8月4日出生，住泰兴市。因本案，于2019年9月22日被泰兴市公安局刑事拘留，同年10月29日经泰兴市人民检察院批准，并由泰兴市公安局执行逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人于菲、封婷，江苏锐文律师事务所律师。 泰兴市人民检察院以泰检诉刑诉[2020]3号起诉书指控被告人薛某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月19日向本院提起公诉。本院因不可抗拒的原因，于2020年2月10日中止审理，后于2021年1月19日恢复审理。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。泰兴市人民检察院指派检察员何璇、孙乐出庭支持公诉，被告人薛某某及其辩护人于菲、封婷到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2005年至2014年间，被告人薛某某单独或者伙同王某某（另案处理）以投资机场、大桥为名，许以1角至1角5分的年息，向张某甲、张某乙、蔡某某等45人非法吸收存款合计人民币977.67万元，除已偿还本息合计人民币98.4万元，余款人民币879.27万元至今未能归还。所吸收款项均转给梅某某。（详见附表一：被告人薛某某非法吸收公众存款案明细表）庭审中，公诉机关核减集资参与人范某乙的实际损失为60.25万元，本案已偿还本息的金额变更为人民币99.4万元，未归还的余款变更为人民币878.27万元。 归案后，被告人薛某某如实供述了上述犯罪事实。 为证实上述指控，公诉机关提交了相关的证据。公诉机关认为，被告人薛某某单独或者伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。建议对被告人薛某某判处有期徒刑四年六个月，并处五万元以上五十万元以下罚金。 被告人薛某某对指控的事实、罪名及量刑没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对起诉书指控的事实和罪名没有异议，认为被告人系初犯、偶犯，认罪态度良好，认罪认罚；所吸收的款项被梅某某所用，被告人亦是受害者，为此已倾家荡产，目前租房居住、无养老金或其他收入；被告人身体不好，故请求对其从轻处罚。 经审理查明，2005年至2014年间，被告人薛某某单独或者伙同王某某（另案处理）以投资机场、大桥为名，许以1角至1角5分的年息，向张某甲、张某乙、蔡某某等45人非法吸收存款合计人民币977.67万元，除已偿还本息合计人民币99.4万元，余款人民币878.27万元至今未能归还。所吸收款项均转给梅某某。（详见附表二：被告人薛某某非法吸收公众存款案明细表） 归案后，被告人薛某某如实供述了上述犯罪事实。 以上事实有经庭审质证、确认的同案人王某某的供述和辩解，证人张某甲、张某乙、孙某等的证言，泰兴市公安局调取的借条、民事判决书、上海市公安局户籍证明、常住人口登记表，出具的受案登记表、抓获经过、犯罪嫌疑人归案情况说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人薛某某单独或者伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予以惩处。公诉机关的指控成立。关于辩护人提出“被告人薛某某具有法定、酌情从轻处罚情节”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。被告人薛某某归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人薛某某非法吸收公众存款大部分未能退还，可以酌情从重处罚。被告人薛某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人薛某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月22日起至2024年3月21日止；罚金限在本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人薛某某退出违法所得人民币八百七十八万二千七百元，分别发还给各集资参与人（详见附表三：薛某某违法所得发还表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  孙 玮 人民陪审员  林飞海 人民陪审员  韩巧凤 二〇二一年三月十一日 法官 助理  周 筠 书 记 员  张萌萌 丁海燕                            附表一：被告人薛某某非法吸收公众存款案明细表                               序号                       姓名                       借款时间                       本 金（万元）                       利率 （年息/角）                       利息 （万元）                       归还本金（万元）                       实际损失 （万元）                               1                       张某某                       2013年4月20日                       15                       1.4                       0                       0                       15                               2                       张某                       2011年12月20日                       10                       1.4                       0.5                       0                       9.5                               张某                       2012年12月1日                       3.6                       1.4                       0                       0                       3.6                               3                       朱某                       2012年2月16日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               朱某                       2014年2月份                       17.2                       1.4                       0                       0                       17.2                               4                       丁某某                       2005年初                       13.5                       1.2、1.4                       0                       4                       9.5                               丁某某                       2005年底                       3                       1.2、1.4                       0                       1                       2                               丁某某                       2006年底                       3                       1.2、1.4                       0                       0.2                       2.8                               5                       孙某某                       2010年左右                       5                       1.2                       0.5                       5                       -0.5                               孙某某                       2011年左右                       5                       1.2                       0.8                       5                       -0.8                               孙某某                       2014年2月13日                       5                       1.5                       0                       0                       5                               6                       孙某甲                       2014年2月13日                       20                       1.5                       0                       0                       20                               7                       吉某某                       2013年10月8日                       50                       1.5                       0                       0                       50                               8                       蔡某某                       2013年5月27日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               蔡某某                       2013年7月1日                       5                       1.4                       0                       2                       3                               9                       范某甲                       2013年8月21日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               10                       范某乙                       2013年10月9日                       61.25                       1.5                       0                       0                       61.25                               11                       袁某某                       2007年                       12                       1.2、1.4                       0                       0.5                       11.5                               袁某某                       2008年年底                       0.5                       1.2、1.4                       0                       0                       0.5                               袁某某                       2011年                       2.4                       1.4                       0                       0                       2.4                               袁某某                       2012年10月份                       1                       1.4                       0                       0                       1                               12                       孙某某                       2011年2月份                       10                       1.2                       0                       0                       10                               孙某某                       2012年2月份                       10                       1.4                       0                       0                       10                               孙某某                       2013年2月份                       9                       1.4                       0                       0                       9                               孙某某                       2014年3月4日                       30                       1.5                       0                       0                       30                               13                       孙某甲                       2013年9月11日                       50                       1.5                       0                       0                       50                               孙某甲                       2013年9月12日                       20                       1.5                       0                       0                       20                               14                       张某                       2012年3、4月份                       5                       1.4                       0                       0                       5                               张某                       2012年8月份                       8                       1.4                       1.1                       0                       6.9                               张某                       2012年12月份                       2                       1.4                       0                       0                       2                               张某                       2013年1月份                       3                       1.4                       0                       0                       3                               张某                       2014年1月份                       3.3                       1.4                       0                       1.5                       1.8                               15                       张某乙                       2013年9月5日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               16                       吴某某                       2013年11月1日                       75                       1.5                       0                       4                       71                               17                       丁某某                       2013年10月10日                       8.5                       1.5                       0                       0                       8.5                               18                       王某甲                       2012年11月份                       2.2                       1.2                       0                       0                       2.2                               19                       王某乙                       2011年下半年                       25.6                       1.2                       1.7                       15.6                       8.3                               20                       吴某某                       2011年下半年                       20                       1.2                       1.7                       16.5                       1.8                               吴某某                       2013年3月1日                       2                       1.2                       0                       2                       0                               吴某某                       2013年6月6日                       1                       1.2                       0                       0                       1                               21                       吴某甲                       2013年10月13日                       21                       1                       0                       0                       21                               22                       殷某某                       2010年左右                       34.5                       1.1                       0                       20                       14.5                               23                       张某甲                       2012年11月份                       23                       1.5                       0                       1.5                       21.5                               24                       张某乙                       2014年2月13日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               25                       王某                       2012年10月21日                       25.8                       1.4                       0                       0                       25.8                               26                       徐某某                       2014年3月25日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               27                       吕某某                       2010年左右                       2.4                       1.2                       0                       0                       2.4                               2013年10月17日                       4                       1.2                       0                       0.5                       3.5                               28                       王某丙                       2012年12月15日                       2                       1.2                       0                       0                       2                               29                       印某某                       2013年2月27日                       1                       1.2                       0                       0                       1                               30                       殷某甲                       2011年                       14.5                       1.1                       0                       0                       14.5                               31                       张某                       2012年                       30.5                       1.3                       0                       0                       30.5                               32                       叶某                       2012年10月份                       20                       1.4                       2.3                       0                       17.7                               33                       卜某                       2012年至2014年                       18                       1.4                       0                       0                       18                               34                       顾某某                       2012年                       30                       1.4                       0                       0                       30                               35                       徐某某                       2013年4月28日                       5                       1.2                       0                       0                       5                               36                       徐某甲                       2011-2013                       30                       1.2、1.5                       2                       0                       28                               2014年2月16日                       10                       1.5                       0                       0                       10                               37                       王某1                       2013年2月至11月                       7.15                       1.2                       0                       0                       7.15                               38                       王某2                       2013年4月至11月                       4.57                       1.2                       0                       0                       4.57                               39                       王某3                       2012年5月份                       4.4                       1.2、1.4                       0                       0                       4.4                               2012年11月份                       5.4                       1.2、1.4                       0                       0                       5.4                               2014年2月13日                       2.5                       1.4                       0                       0                       2.5                               40                       陈某                       2013年3月份                       30                       1.2                       0                       0                       30                               2013年7月份                       6                       1.2                       0                       0                       6                               41                       杨龙章                       2013年2月8日                       12                       1.4                       0                       4                       8                               2013年2月9日                       11                       1.4                       0                       0                       11                               42                       周红生                       2013年                       4.5                       1.4                       0                       0                       4.5                               43                       徐某1                       2014年2月23日                       23.4                       1.4                       0                       0                       23.4                               44                       叶某1                       2013年3月份                       6                       1.2                       0                       0                       6                               45                       韩某1                       2011年8月份                       6                       1.2                       0                       0                       6                               2013年2月20日                       6                       1.2                       0                       4.5                       1.5                               合计                                               977.67                                               10.6                       87.8                       879.27                附表二：被告人薛某某非法吸收公众存款案明细表                            序号                       姓名                       借款时间                       本 金（万元）                       利率 （年息/角）                       利息 （万元）                       归还本金（万元）                       实际损失 （万元）                               1                       张某某                       2013年4月20日                       15                       1.4                       0                       0                       15                               2                       张某                       2011年12月20日                       10                       1.4                       0.5                       0                       9.5                               张某                       2012年12月1日                       3.6                       1.4                       0                       0                       3.6                               3                       朱某                       2012年2月16日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               朱某                       2014年2月份                       17.2                       1.4                       0                       0                       17.2                               4                       丁某某                       2005年初                       13.5                       1.2、1.4                       0                       4                       9.5                               丁某某                       2005年底                       3                       1.2、1.4                       0                       1                       2                               丁某某                       2006年底                       3                       1.2、1.4                       0                       0.2                       2.8                               5                       孙某某                       2010年左右                       5                       1.2                       0.5                       5                       -0.5                               孙某某                       2011年左右                       5                       1.2                       0.8                       5                       -0.8                               孙某某                       2014年2月13日                       5                       1.5                       0                       0                       5                               6                       孙某甲                       2014年2月13日                       20                       1.5                       0                       0                       20                               7                       吉某某                       2013年10月8日                       50                       1.5                       0                       0                       50                               8                       蔡某某                       2013年5月27日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               蔡某某                       2013年7月1日                       5                       1.4                       0                       2                       3                               9                       范某甲                       2013年8月21日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               10                       范某乙                       2013年10月9日                       61.25                       1.5                       0                       1                       60.25                               11                       袁某某                       2007年                       12                       1.2、1.4                       0                       0.5                       11.5                               袁某某                       2008年年底                       0.5                       1.2、1.4                       0                       0                       0.5                               袁某某                       2011年                       2.4                       1.4                       0                       0                       2.4                               袁某某                       2012年10月份                       1                       1.4                       0                       0                       1                               12                       孙某某                       2011年2月份                       10                       1.2                       0                       0                       10                               孙某某                       2012年2月份                       10                       1.4                       0                       0                       10                               孙某某                       2013年2月份                       9                       1.4                       0                       0                       9                               孙某某                       2014年3月4日                       30                       1.5                       0                       0                       30                               13                       孙某甲                       2013年9月11日                       50                       1.5                       0                       0                       50                               孙某甲                       2013年9月12日                       20                       1.5                       0                       0                       20                               14                       张某                       2012年3、4月份                       5                       1.4                       0                       0                       5                               张某                       2012年8月份                       8                       1.4                       1.1                       0                       6.9                               张某                       2012年12月份                       2                       1.4                       0                       0                       2                               张某                       2013年1月份                       3                       1.4                       0                       0                       3                               张某                       2014年1月份                       3.3                       1.4                       0                       1.5                       1.8                               15                       张某乙                       2013年9月5日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               16                       吴某某                       2013年11月1日                       75                       1.5                       0                       4                       71                               17                       丁某某                       2013年10月10日                       8.5                       1.5                       0                       0                       8.5                               18                       王某甲                       2012年11月份                       2.2                       1.2                       0                       0                       2.2                               19                       王某乙                       2011年下半年                       25.6                       1.2                       1.7                       15.6                       8.3                               20                       吴某某                       2011年下半年                       20                       1.2                       1.7                       16.5                       1.8                               吴某某                       2013年3月1日                       2                       1.2                       0                       2                       0                               吴某某                       2013年6月6日                       1                       1.2                       0                       0                       1                               21                       吴某甲                       2013年10月13日                       21                       1                       0                       0                       21                               22                       殷某某                       2010年左右                       34.5                       1.1                       0                       20                       14.5                               23                       张某甲                       2012年11月份                       23                       1.5                       0                       1.5                       21.5                               24                       张某乙                       2014年2月13日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               25                       王某                       2012年10月21日                       25.8                       1.4                       0                       0                       25.8                               26                       徐某某                       2014年3月25日                       10                       1.4                       0                       0                       10                               27                       吕某某                       2010年左右                       2.4                       1.2                       0                       0                       2.4                               2013年10月17日                       4                       1.2                       0                       0.5                       3.5                               28                       王某丙                       2012年12月15日                       2                       1.2                       0                       0                       2                               29                       印某某                       2013年2月27日                       1                       1.2                       0                       0                       1                               30                       殷某甲                       2011年                       14.5                       1.1                       0                       0                       14.5                               31                       张某                       2012年                       30.5                       1.3                       0                       0                       30.5                               32                       叶某                       2012年10月份                       20                       1.4                       2.3                       0                       17.7                               33                       卜某                       2012年至2014年                       18                       1.4                       0                       0                       18                               34                       顾某某                       2012年                       30                       1.4                       0                       0                       30                               35                       徐某某                       2013年4月28日                       5                       1.2                       0                       0                       5                               36                       徐某甲                       2011-2013                       30                       1.2、1.5                       2                       0                       28                               2014年2月16日                       10                       1.5                       0                       0                       10                               37                       王某1                       2013年2月至11月                       7.15                       1.2                       0                       0                       7.15                               38                       王某2                       2013年4月至11月                       4.57                       1.2                       0                       0                       4.57                               39                       王某3                       2012年5月份                       4.4                       1.2、1.4                       0                       0                       4.4                               2012年11月份                       5.4                       1.2、1.4                       0                       0                       5.4                               2014年2月13日                       2.5                       1.4                       0                       0                       2.5                               40                       陈某                       2013年3月份                       30                       1.2                       0                       0                       30                               2013年7月份                       6                       1.2                       0                       0                       6                               41                       杨龙章                       2013年2月8日                       12                       1.4                       0                       4                       8                               2013年2月9日                       11                       1.4                       0                       0                       11                               42                       周红生                       2013年                       4.5                       1.4                       0                       0                       4.5                               43                       徐某1                       2014年2月23日                       23.4                       1.4                       0                       0                       23.4                               44                       叶某1                       2013年3月份                       6                       1.2                       0                       0                       6                               45                       韩某1                       2011年8月份                       6                       1.2                       0                       0                       6                               2013年2月20日                       6                       1.2                       0                       4.5                       1.5                               合计                                               977.67                                               10.6                       87.8                       878.27                附表三:薛某某违法所得发还表（单位：万元）                            编号                       集资参与人                       居民身份证号码                       发还金额                               1                       张某某                       321025196802132620                       15                               2                       张某                       321025197208072623                       13.1                               3                       朱某                       321025197412240014                       27.2                               4                       丁某某                       321085195310010215                       14.3                               5                       孙某某                       321028197710291433                       3.7                               6                       孙某甲                       321202197301044551                       20                               7                       吉某某                       321025196104108439                       50                               8                       蔡某某                       321025196204248615                       13                               9                       范某甲                       321025196910066237                       10                               10                       范某乙                       321025193811286214                       60.25                               11                       袁某某                       321025197211050660                       15.4                               12                       孙某某                       321025196205178428                       59                               13                       孙某甲                       321025196609248648                       70                               14                       张某                       321025197608250070                       18.7                               15                       张某乙                       321025196106054016                       10                               16                       吴某某                       321025196103120030                       71                               17                       丁某某                       321025195405090215                       8.5                               18                       王某甲                       321025194708234058                       2.2                               19                       王某乙                       321025196301074012                       8.3                               20                       吴某某                       321025196408064017                       2.8                               21                       吴某甲                       321025197012054044                       21                               22                       殷某某                       320304195410051652                       14.5                               23                       张某甲                       321283197105114610                       21.5                               24                       张某乙                       321025196308150014                       10                               25                       王某                       320421195409232626                       25.8                               26                       徐某某                       321025196605062029                       10                               27                       吕某某                       321283196606274028                       5.9                               28                       王某丙                       321025196008224018                       2                               29                       印某某                       32102519670620281X                       1                               30                       殷某甲                       321085197701264035                       14.5                               31                       张某                       321025197204263449                       30.5                               32                       叶某                       32102519640910421X                       17.7                               33                       卜某                       32102519670806764X                       18                               34                       顾某某                       321025197012150220                       30                               35                       徐某某                       321025195006154015                       5                               36                       徐某甲                       321085196206052639                       38                               37                       王某1                       321025194812154015                       7.15                               38                       王某2                       32128319690810282X                       4.57                               39                       王某3                       321025195902034011                       12.3                               40                       陈某                       321025196709252812                       36                               41                       杨龙章                       321025195210265011                       19                               42                       周红生                       321025195811035254                       4.5                               43                       徐某1                       321085196110038035                       23.4                               44                       叶某1                       321283194412092817                       6                               45                       韩某1                       321025196210024028                       7.5                               合计：                                                                   878.27                附录： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。