陕西省旬阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）陕0928刑初29号 公诉机关旬阳县人民检察院。 被告人陈宏禹，男，1992年10月28日出生，吉林省辉南县人，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，小学文化，屯，无业，2020年10月30日因涉嫌诈骗罪被旬阳县公安局刑事拘留，同年12月5日以涉嫌妨害信用卡管理罪执行逮捕，现押旬阳县看守所，2020年8月3日因危险驾驶罪被西青区人民法院判处拘役一个月，缓刑六个月。 辩护人雷绍云，陕西法力律师事务所律师。 辩护人冯福稳，陕西法力律师事务所实习律师。 被告人姜浩，男，1996年3月22日出生，黑龙江省海伦市人，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，，无业，2020年10月30日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年12月5日以涉嫌妨害信用卡管理罪执行逮捕，现押旬阳县看守所，无前科。 辩护人陈睿，陕西法力律师事务所律师。 辩护人佘云珍，陕西法力律师事务所实习律师。 旬阳县人民检察院以旬检一部刑诉〔2021〕Z5号起诉书指控被告人陈宏禹、姜浩犯妨害信用卡管理罪，于2021年2月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法由审判员肖爱平独任审判，公开开庭进行了审理。被告人陈宏禹、姜浩及其辩护人到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明，2020年8月份，被告人陈宏禹、姜浩心生贩卖银行卡能赚钱之念，从赵某某、王某某手中收购银行卡6套，通过快递邮寄给云南省某地，但买卡人被抓。同年9月份，买卡人出监后联系被告人陈宏禹，让再提供一批卡，并承诺把两次的卡钱一并结清。二被告人遂从山东省、天津市等地再次收购了20套银行卡（每套含U盾、电话卡），房子陈宏禹妹妹陈某乙家里，欲将收购的银行卡出售时被公安查获。 经查询，二被告人第一次卖给他人的6套卡后，户名为赵某某的中国建设银行卡共转入资金80余笔，涉案金额76万元，其中涉及旬阳籍被害人张某某44969元转入该户。 本案在审查起诉阶段，被告人陈宏禹、姜浩签署了认罪认罚具结书，自愿认罪认罚。 上述事实，有经过庭审举证、质证的旬阳县公安局接处警登记表、受案登记表、立案决定书、户籍信息表、抓获经过说明、被害人张某某等人陈述、张某某被骗聊天记录和转账凭证、证人赵某某、王某某、陈某甲、陈某乙、孙某某等人证言、陈宏禹退赔偿4.5万元票据、认罪认罚具结书等证据在卷佐证，被告人陈宏禹、姜浩亦供认不讳，其来源和形式合法，内容客观真实，相互印证关联，被告人陈宏禹、姜浩及其辩护人亦无异议，可以作为本案定罪量刑的依据，本院予以认定。 本院认为，被告人陈宏禹、姜浩非法收购他人银行卡，并持有、出售，数量较大，妨害了国家信用卡管理制度，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，旬阳县人民检察院指控二被告人犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名成立。由于被告人陈宏禹、姜浩的行为，使他人造成了重大经济损失，理应从重处罚。鉴于二人能主动投案，归案后如实供述自己的罪行，成立自首，且陈宏禹退缴了部分被害人受损款，自愿认罪认罚，依法或酌情应当从轻处罚。辩护人关于被告人陈宏禹无前科、具有自首、退赔、系初犯、偶犯、悔罪表现较好等情节，应当从轻处罚的意见，符合法律有关规定，本院予以采纳。辩护人辩称被告人姜浩具有自首、自愿认罪认罚、初犯、偶犯等情节，应当从轻处罚的意见，符合法律有关规定，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以支持。被告人陈宏禹在缓刑考验期内又犯新罪，依法应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依法数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十七条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人陈宏禹犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金3000元；撤销西青区人民法院关于陈宏禹犯危险驾驶罪判处拘役一个月，缓刑六个月的缓刑部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月30日起至2021年10月29日止），并处罚金3000元，限判决生效后十日内交纳。 二、被告人姜浩犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零二个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月30日起至2021年12月29日止），并处罚金3000元，限判决生效后十日内交纳。 三、责令被告人陈宏禹、姜浩向被害人张某某等人退赔被骗资金（其中，被告人陈宏禹已退赔45000元）。 四、随案移送的银行卡、U盾、电话卡予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省安康市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判员  肖爱平 二〇二一年三月五日 书记员  陈 芳 附本案适用的有关法律规定 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 2021092829199603223232321199603225617199210282205231992102836131161092801605908220210223 1