河南省孟州市人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0883刑初8号公诉机关河南省孟州市人民检察院。被告人赵明明，男，1987年7月1日出生，汉族，小学文化程度，无业，捕前住河南省焦作市马村区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月19日被孟州市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月4日被孟州市公安局取保候审，2020年11月17日经孟州市人民检察院决定，于次日被焦作市公安局马村分局取保候审，经本院决定，于2021年1月6日被焦作市公安局马村分局取保候审，于2021年2月26日被逮捕。辩护人谢继周，孟州市法律援助中心指派律师。孟州市人民检察院以孟检一部刑诉（2020）377号起诉书指控被告人赵明明犯妨害信用卡管理罪一案，于2021年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。孟州市人民检察院指派检察员刘冬霞、刘晓芳出庭支持公诉。被告人赵明明及其辩护人谢继周到庭参加诉讼。本案现已审理终结。孟州市人民检察院指控：2019年2月份以来，被告人赵明明介绍赵某、冯长顺、王某办理银行卡共计13套，提供给境外使用。其中赵某办理3套、冯长顺办理3套、王某办理7套。2019年11月初，被告人赵明明明知张某收集15套银行卡是用于境外使用，仍帮助张某将15套银行卡寄往境外。公诉机关认为，被告人赵明明非法持有他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人赵明明能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，是坦白，可以从轻处罚。被告人赵明明自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。公诉机关提供了相应的证据，提出量刑建议，建议对被告人赵明明判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币12000元。被告人赵明明对公诉机关指控的事实、罪名和量刑建议均无异议，并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人的对公诉机关指控的事实和罪名无异议，但认为被告人赵明明有以下量刑情节：1.坦白；2.积极退赃；3.认罪态度好；4.初犯、偶犯。综上，建议判处缓刑。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，被告人赵明明违法所得为25000元，于2020年11月4日退赃10000元。证明上述案件事实的证据有：一、书证：1.户籍证明,证实被告人赵明明出生于1987年7月1日，已达完全刑事责任年龄，案发前无违法犯罪记录。2.发破案经过、抓获证明，证实2019年10月28日孟州市公安局民警在工作中发现李龙等人在孟州市会昌办许村利用送大米、油的方式吸引村内群众注册支付宝等APP，从而挣取佣金，有涉嫌违法犯罪的嫌疑。后民警将李龙等人带至孟州市公安局进行审查，经查看李龙的手机，发现该手机上有贩卖银行卡的犯罪证据，后经讯问李龙，其供述称从2019年2月份开始自己办理银行卡并介绍他人办理银行卡、收集他人提供的银行卡，后通过上线杨建忠（已起诉）等人将银行卡提供给境外赌场洗钱使用，该局于2019年10月28日立案侦查。2019年11月7日民警将张某抓获，后经讯问张某，其供述称曾介绍他人办理银行卡通过赵明明邮寄到境外。2019年11月18日，民警在焦作市马村区待王镇赵明明家中将其抓获，经讯问，该对介绍他人办理银行卡并邮寄到境外供赌场过账的犯罪事实供认不讳。该案告破。3.河南省罚没收入统一票据，证实2020年11月4日被告人赵明明退赃1万元。4.认罪认罚具结书，证实被告人赵明明自愿认罪认罚，并签字具结。二、证人证言：1.证人赵某证明：赵明明是我的侄子。2019年4月份，赵明明带着我、冯长顺和他的一个同学我们四个人一起去老挝，赵明明说是去那儿打工。去之前赵明明先让我办了护照，说他在那儿做生意要用几张银行卡，让我办3张银行卡带过去，办银行卡前先办一张手机卡，绑定银行卡，并开通网银、U盾，密码都设置成一样的，办好后我把3张银行卡、U盾和手机卡都给了赵明明。赵明明带我们到老挝后，把我们安排在一个简易房大院里住下，把我们的护照收走，说管吃管住，每月能拿五六千块钱。后我和新乡的女子打牌时，听说她们是在老挝捣腾银行卡，一张卡一个月能赚两三千块钱，这时我才意识到赵明明在老挝可能也是拿我们的银行卡捣腾赚钱。2个月后，赵明明拿着护照买好机票我们四个回国了，我在老挝呆了2个多月，一分钱也没有赚到，路费也是我自己出的。我们回来半个月后，赵明明说我农行卡里有50000元，是他在老挝那边做生意别人给他转的钱，让我取出来给他，我就把钱取出来给了他。2.证人王某证明：2019年3月份，我听说我们村的“小员”在老挝收银行卡挣到钱了，我和“小员”联系，他办一张银行卡带到老挝一个月能挣800元钱，还说如果去的话跟赵明明联系。后我和赵明明联系并按他的要求共办了7套银行卡，我自己6套，我妻子1套，办银行卡前先办一张手机卡，开通国际漫游功能，将手机卡绑定新办理的银行卡，并开通网银、U盾，密码都设置成一样的，这7张银行卡都给了赵明明，他把银行卡邮寄走。2019年4月30日左右，赵明明叫上我和冯长顺、张艳强、赵某一起到老挝的金三角，到那儿后“小员”安排我们住下，并把我们的护照都收走。2019年5月20日左右，“小员”说我带的卡只有两张卡能用，正好“小员”让王栓牛回焦作补办卡，我也跟着回到了焦作。待赵明明从老挝回家后，我把补办出来的5张银行卡给了赵明明，2019年7月份，赵明明开车带着我、冯长顺、史战伟一起去老挝。到老挝把我们的护照都收走，在那儿等了约半个月，我感觉也挣不了钱，就和赵明明、史战伟、冯长顺一起回了焦作。3.证人张某证明：我一共办过6张银行卡提供给境外洗钱使用。我介绍闫某、郭福枝、郝某三人办理银行卡，闫某办理2张、郭福枝办理3张、郝某办理6张，郝某的朋友裴某办理4张，一共是15张银行卡。杨委员让赵明明给我联系，通过赵明明寄给杨委员让境外使用。4.证人闫某证明：我有2张银行卡给张某使用，他承诺每张卡每个月给我400元。张某让我跟着他干，每个月工资2000元，工作是有人送来银行卡，让我登录到网上银行核对身份证号等信息，后将这些银行卡寄出去。我一共跟着张某干了2个月，他给了我2000元。5.证人郝某证明：2019年10月份，我自己名下的银行卡给了小海6套，我让我同村的裴某办了4套卡也给了张某。6.证人裴某证明：2019年10月中旬，我办了4张银行卡给郝某使用，他没有给我报酬，卡给他后我没有管过。三、被告人赵明明的供述与辩解：2019年初，我自己办理6张银行卡交给杨委员，杨委员说一张卡每月能挣700元，后我跟着他去老挝当人质，没多久我就回来了。2019年3、4月份，杨委员给我打电话说我提供的卡自己不去做人质不能用，还让我多介绍人多办点卡寄过去，我就让赵某、冯长顺各办了3套银行卡、王某办了6、7套银行卡，我将这些银行卡及配套的手机卡、U盾按照杨委员提供的地址寄走。杨委员给我们几个买好机票，让我们一块去老挝当人质，如果不去他们就不用我们的银行卡，害怕我们挂失银行卡黑吃黑，我从中共获利8000元。2019年11月初，杨委员跟我联系，让我帮助张某找人办的银行寄走，我到张某家还有一个女的共拿了十几套银行卡，通过快递寄给了杨委员。我让赵某从他卡中取了50000元扣除17000元剩余的钱给了杨委员，这17000元是杨委员给我去老挝的费用及工资。四、检查笔录：对张某的手机检查笔录。五、电子数据：微信截图。上述案件事实及证据，经当庭质证、核查属实，足以认定。本院认为，被告人赵明明非法持有他人信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人赵明明如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人赵明明自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。辩护人的第1、2、3、5项辩护意见，与查明事实相符，本院均予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人赵明明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万二千元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2021年2月26日起至2022年8月9日止。）二、被告人赵明明违法所得10000元，依法予以没收并上缴国库，剩余违法所得15000元继续予以追缴，追缴后上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  王娟娟审 判 员  邱劲连人民陪审员  王 涛二〇二一年三月十二日书 记 员  刘 晗