河南省漯河市郾城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1103刑初197号公诉机关河南省漯河市郾城区人民检察院。被告人侯文佳，男，1986年3月23日出生，汉族，大学本科，无业,户籍所在地郑州市，无固定居所。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月30日被漯河市公安局沙北分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪,于2019年12月6日被漯河市郾城区人民检察院批准,于2019年12月6日被漯河市公安局沙北分局逮捕。辩护人王朝辉，漯河市郾城区法律援助中心指派律师。漯河市郾城区人民检察院以漯郾检一部刑诉〔2020〕157号起诉书指控被告人侯文佳犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。漯河市郾城区人民检察院指派检察员靳亚丽出庭支持公诉。被告人侯文佳及其辩护人王朝辉出庭参加诉讼。现已审理终结。漯河市郾城区人民检察院指控：1、2016年12月14日,被告人侯文佳以公司出事需要堵账为由向谢某借钱14万元,一部分用于还信用卡和网上小额借款,一部分用于网络赌博。2018年4月14日,被告人侯文佳又向谢某借8000元钱,用于网络赌博。2、2018年3月份,被告人侯文佳以公司出事需要堵账为由借陈某的信用卡,刷出人民币147000元后又办理“好享贷”分期贷出200000元,用于归还个人外债和网络赌博,还款60000元后不再还款。3、2018年3月份,被告人侯文佳以公司出事需要堵账为由借袁某信用卡,刷出人民币27000元用于归还个人欠款和外债后不再还款。4、2018年3月14日至2018年4月,被告人侯文佳虚构母亲生病住院、动手术、住ICU等理由,先后从朱某处骗取34.5万元,用于归还个人外债和网络赌博。对上述犯罪事实，公诉机关当庭宣读出示了书证：被告人侯文佳户籍信息、到案经过、入所健康检查表、出所登记表、无前科情况说明、转账记录、侯文佳与朱某微信聊天记录、朱某银行交易明细、侯文佳银行卡交易明细、侯文佳给谢某等人所打借条、袁某信用卡记录、陈某信用卡记录、谢某银行卡交易明细、郑州市存量房买卖合同1份等；证人王某证言；被害人朱某、陈某、袁某、谢某陈述；被告人侯文佳供述和辩解。公诉机关认为被告人侯文佳虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任，依照刑法、刑事诉讼以及相关司法解释的规定，建议对被告人侯文佳处以十年以上有期徒刑，并处罚金。被告人侯文佳对公诉机关指控的事实无异议，对罪名有异议，认为第一起事实和第二起事实不构成诈骗罪。辩护人王朝辉提出以下辩护意见，对起诉书指控的诈骗罪定性无异议，在量刑上，被告人侯文佳配合侦查机关，应认定为坦白,且当庭自愿认罪认罚,可酌情从轻处罚；被告人侯文佳无前科，系初犯、偶犯，依法可从轻处罚。综上，建议对被告人侯文佳判处十年有期徒刑。经审理查明：1、2016年12月14日,被告人侯文佳以公司出事需要堵账为由向谢某借钱14万元,一部分用于还信用卡和网上小额借款,一部分用于网络赌博。2018年4月14日,被告人侯文佳又向谢某借8000元钱,用于网络赌博。2、2018年3月份,被告人侯文佳以公司出事需要堵账为由借陈某的信用卡,刷出人民币147000元后又办理“好享贷”分期贷出200000元,用于归还个人外债和网络赌博,还款60000元后不再还款。3、2018年3月份,被告人侯文佳以工作财务周转为由借袁某信用卡,在2018年2月23日至2018年3月24日期间，多次使用该张信用卡，偿还部分款项后，下余消费的27000元未偿还。4、2018年3月14日至2018年4月,被告人侯文佳虚构母亲生病住院、动手术、住ICU等理由,先后从朱某处骗取34.5万元,用于归还个人外债和网络赌博。另查明，被告人侯文佳于2019年10月20日被北京市公安局昌平分局天通苑派出所民警抓获，在2019年10月21日至2019年10月30日期间被临时羁押于北京市昌平区看守所。2019年10月30日，被漯河市公安局沙北分局刑事拘留。上述事实有以下证据证实：1、中国平安人寿保险股份有限公司河南分公司出具的证明，证实该公司于2018年3月22日对侯文佳解除劳动合同，2018的3月份未安排侯文佳到漯河交流学习。2、侯文佳工作证复印件、通知函、解除劳动合同通知书、快递邮寄单，证实中国平安人寿保险公司河南分公司与侯文佳解除劳动合同的相关手续。3、郑州大学第一附属医院出具的证明一份，证明侯文佳母亲王某2018年3月份以来没有在郑州大学第一附属医院住院治疗记录。4、侯文佳与朱某二人2018年3月14日至2018年4月28日的微信聊天记录。期间有朱某多次向侯文佳转款的情况及侯文佳多次向朱某索要钱财的种种理由；朱某手机内的转账记录、中国工商银行卡号为62×××93，侯文佳的银行交易明细（2018年3月1日至2018年7月31日）、朱某提供的中国建设银行个人活期账户交易明细（账号62×××48）、朱某提供的支付交易明细证明（2018年3月14日至2018年4月30日）。以上一组证据可以证明，朱某多次向侯文佳转款和向侯文佳要钱时，侯文佳的部分还款情况。汇总后朱某共向侯文佳转款共计34.5万元。5、谢某提供的侯文佳于2018年4月30日给谢某打的借条，借款金额为16万元。6、陈某提供的侯文佳于2018年4月1日给陈某打的借条，该借条显示数额为33万元。7、袁某提供的侯文佳于2018年4月30日给袁某打的借条，该借条显示的数额为2.7万元。8、袁某提供的侯文佳用袁某信用卡消费记录，该记录与侯文佳当庭供述一致，侯文佳刷出信用卡后部分归还，剩余2.7万元未偿还，起诉书只是对未偿还金额进行认定。9、陈某提供的侯文佳刷他信用卡及陈某还信用卡的记录。10、谢某农村信用社账户（62×××40）账单流水明细，显示谢某有两笔向侯文佳的转款记录，分别是14万元和8000元，转款时间与起诉书认定一致。11、郑州市存量房买卖合同，证明侯文佳、王某于2018年7月11日将坐落于郑州市二七区棉纺东路66号院38号楼1单元13层74号，房屋建筑面积113.94平方米的房屋售出，售价2260000元。12、侯文佳于2017年7月18日在中信银行郑州分行以坐落于郑州市二七区棉纺东路66号院38号楼1单元13层74号的房屋做抵押贷款的手续，当时贷款金额为130万元。13、被害人朱某陈述，该陈述能证朱某被侯文佳以出差刷卡报销、母亲生病住院等虚构事实诈骗三十多万的事实。14、被害人谢某证言，该证言证实谢某被侯文佳以同事把客户的保险金卷走，侯文佳为升职需要用钱为由骗取谢某钱财的事实。15、被害人陈某的证言，该证言证实陈某被侯文佳以工作上出问题需要用钱为由骗取陈某把信用卡给他，骗取陈某二十多万的事实。16、证人袁某证言，该证言能证实袁某被侯文佳以工作财务周转为由骗取袁某27000元。17、证人王某（侯文佳母亲）证言，主要证实侯文佳的多次借款均是用于赌博，后来将家中房屋卖掉，替侯文佳还账，本人也未因病在郑州一附院住院，没有做过胆囊摘除手术。18、被告人侯文佳供述，该供述能证实侯文佳虚构事实骗取朱某、谢某、陈某、袁某等人钱财的，骗来钱财大部分用于网络赌博的事实。19、在审查起诉时，被告人侯文佳讯问笔录一份，主要证实侯文佳因何原因欠债，及后来向谢某、陈某、袁某借款及现在剩余未还款项的情况与起诉书认定的一致。以上证据均经庭审质证，查证属实，另有书证：抓获经过、被告人户籍证明等综合证据在卷佐证。各证据之间能够相互印证一致，且证据来源合法，足以认定。本院认为,被告人侯文佳以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取钱财，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对于被告人侯文佳第一起犯罪事实和第二起犯罪事实中的行为性质的认定。根据庭审查明事实，对于公诉机关指控的第一起犯罪事实和第二起犯罪事实中，被告人侯文佳辩称其并非用于赌博,而是偿还其他债务,且不具有非法占有的目的。首先,庭审中被告人侯文佳陈述其自2010年便出现经济恶化的情况,长年处于拆东墙补西墙的状态,且从2017年11月份开始赌博。另有中国平安人寿保险公司河南分公司出具的通知函及解除劳动合同的相关手续,证明被告人侯文佳自2018年3月5日便已开始旷工,在2018年3月22日与公司解除劳动关系,但是其在2018年4月14日、2018年3月份仍以工作上出现问题这一理由向被害人谢某和陈某借钱,且以提升信用卡额度等理由骗陈某发送验证码给自己,实际是进行了套现和办理好享贷20万元,可见,被告人存在虚构事实的行为。其次,2017年侯文佳以自己的房产做抵押贷款130万元，2018年将自己的房屋对外出售，但均未对以上被害人进行还款。且有被害人谢某、陈某、王某的证言以及被告人侯文佳在审查起诉阶段的供述在卷佐证，上述证据之间能够相互印证。综上,第一起犯罪事实和第二起犯罪事实均应构成诈骗罪,被告人侯文佳的辩称不能成立,本院不予支持。对于被告人侯文佳犯罪金额的认定。根据庭审查明事实，公诉机关指控被告人侯文佳的诈骗数额是80.7万元,事实清楚,证据充分,且证据之间能够相互印证,本院予以支持。对于被告人的量刑。根据本案庭审查明事实，被告人所涉及的犯罪金额为80.7万元，属数额特别巨大。被告人侯文佳到案后如实供述，属初犯、偶犯，且无前科，被告人及其辩护人的意见符合本案事实和法律规定的部分，本院予以采信。综上，根据被告人侯文佳的犯罪事实，犯罪性质、情节、悔罪表现及其行为的社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、六十四之规定，判决如下:一、被告人侯文佳犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月20日至2030年10月19日。罚金自判决生效之日起十日内一次缴纳。）二、责令被告人侯文佳退赔给被害人谢鹏宇造成的经济损失人民币148000元；退赔被害人陈斌造成的经济损失人民币287000元；退赔被害人袁涛造成的经济损失人民币27000元；被害人退赔朱晓慧造成的经济损失人民币345000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  李炎钊审 判 员  王佳佳人民陪审员  孔民生二〇二一年三月十一日书 记 员  于微微