四川省凉山彝族自治州中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）川34刑终16号 原公诉机关四川省西昌市人民检察院。 上诉人（原审被告人）晏鸿彬，男，汉族，生于1979年8月，中专文化，凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司法定代表人，户籍所在地：四川省达州市通川区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月5日被西昌市公安局刑事拘留；经西昌市公安局决定，于2018年11月15日被取保候审。经西昌市人民检察院决定，于2020年6月4日被取保候审。经西昌市人民法院决定，于2020年9月17日被西昌市公安局执行逮捕。现羁押于西昌市看守所。 辩护人杨通，四川朗晟律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）李永红，男，汉族，生于1975年4月，高中文化，凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司出借人代表，户籍所在地：四川省达州市通川区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月30日被西昌市公安局取保候审。经西昌市人民检察院决定，于2020年6月4日被取保候审。经西昌市人民法院决定，于2020年9月17日被西昌市公安局执行逮捕。现羁押于西昌市看守所。 辩护人寸江坤，四川朗晟律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）杨伟，男，汉族，生于1980年3月，大专文化，凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司出借人代表，户籍所在地：四川省南充市嘉陵区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月30日被西昌市公安局取保候审。经西昌市人民检察院批准，于2020年6月5日被取保候审。经西昌市人民法院决定，于2020年9月17日被西昌市公安局执行逮捕。现羁押于西昌市看守所。 辩护人庄学飞，四川明炬（攀枝花）律师事务所律师。 原审被告人张展，男，汉族，生于1975年11月，大专文化，凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司经理，户籍所在地：四川省西昌市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月30日被西昌市公安局取保候审。经西昌市人民检察院决定，于2020年6月8日被取保候审。经西昌市人民法院决定，于2020年9月17日被西昌市公安局执行逮捕。现羁押于西昌市看守所。 四川省西昌市人民法院审理四川省西昌市人民检察院指控原审被告人晏鸿彬、张展、李永红、杨伟犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年9月29日作出（2020）川3401刑初277号刑事判决。原审被告人晏鸿彬、李永红、杨伟均不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经审阅案件材料，讯问上诉人晏鸿彬、李永红、杨伟，审查上诉人的上诉理由，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案经合议庭评议，现已审理终结。 原判认定，2013年10月17日，被告人晏鸿彬注册成立凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司（以下简称汇通理财公司），晏鸿彬为法定代表人，晏鸿彬个人出资10万元，公司办公地址在西昌市××路××市场。公司成立后，晏鸿彬聘请张展担任总经理（财物经理），李永红、杨伟为项目部经理及出借人代表，另聘请了会计、出纳、业务员。 2014年4月开始，被告人晏鸿彬安排公司员工采用向社会不特定对象散发宣传单、发放手提袋、纸杯、在公司门头的LED电子屏打广告及口头宣传等方式，以1.5%-1.8%不等的月息向社会不特定对象以及投资项目为名吸收公众存款，张展作为总经理（财务经理），李永红、杨伟作为出借人代表协助晏鸿彬进行非法吸收公众存款活动，其中吸纳的资金存入李永红、杨伟的个人存款账户，再从二人账户转借给借款人。至2015年10月，因借出的大量资金不能归还，造成资金链断裂，汇通理财公司停止向出借人还本付息，随后大量出借人向公安机关报案。 2015年3月至2017年1月期间，被告人张展协助追回借款124万元上缴汇通理财公司，被告人杨伟将追回的借款按出借比例退还给出借人，李某2等十名出借人向杨伟出具谅解书。 经审计查明，从2014年4月1日至2019年5月13日，汇通理财公司向293人累计借入资金40829450元，累计支付利息3691370.16元。其中156人的借款本金已全部还清，累计还款金额24915450元，累计支付利息1145707.11元；尚未归还完毕的137人，累计已还本金3133608元，累计已还利息2545663.05元，未还本金金额10234728.95元。 2016年3月28日，被告人杨伟经公安机关电话通知到案接受调查。2018年11月5日，被告人晏鸿彬经公安机关电话通知到案接受调查。2019年9月11日，被告人张展、李永红经公安机关电话通知到案接受调查。 原判认定上述事实的证据有：1.受案登记表、立案决定书，证实公安机关接受报案登记并立案侦查的情况。 2.审计报告、结论通知书、资质，证实：经四川金达会计师事务所审计出具“川金达会专审字【2019】202号”审计报告，结论为截止2019年5月13日，向个人借入的款项尚未归还完毕的有137人，累计借入资金15914000元，累计已还本金3133608元，未还本金余额12780392元，累计已还利息2545663.05元，累计结欠金额为10234728.95元。 3.户籍证明，证实四名被告人已达完全刑事责任年龄。 4.到案经过，证实：2016年3月28日，被告人杨伟经公安机关电话通知到案接受调查。2018年11月5日，被告人晏鸿彬经公安机关电话通知到案接受调查。2019年9月11日，被告人张展、李永红经公安机关电话通知到案接受调查。 5.被害人报案材料。 6.建行凉山分行查询回执及汇通公司、李永红银行交易流水明细。 7.查封决定书、达州市房产管理局回执，证实：2016年5月30日，西昌市公安局对达州市通川区西外阳平路88号恒阳骊都（产权证号：0××3）房产予以查封。 8.达州市工商局协助冻结财产通知书回执、达州兰亭餐饮公司工商登记资料，证实：2016年5月30日，西昌市公安局对李某4、被告人晏鸿彬在达州市兰亭餐饮服务有限公司的股权予以冻结。 9.凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司工商注册登记资料。 10.关联民事案件的民事判决书、调解书、裁定书一组。 11.汇通公司催收借款会议记录及晏鸿彬还款承诺。 12.中国银监局凉山分局函，证实：银监局未向凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司颁发过金融许可证。 13.汇通公司出借人退款登记表。 14.西昌市公安局报案公告。 15.证人殷某的证言：我是2014年2月到汇通投资理财公司上班的，在公司担任理财顾问职务，具体工作是有客户到我们公司咨询具体项目，我们给客户介绍项目，如果客户有投资意向，我们负责与客户签订合同。公司是2013年10月成立的，法人代表是晏鸿彬，总经理是张展，出借人代表是杨伟和李永红。融资方面主要由杨伟负责，是由投资客户将钱转入公司出借人代表杨伟和李永红的账户，有时候是直接转入借款人账户，但是借款人账户的银行卡在我们公司内，一旦转入又由出纳邓璐再次转入公司出借人账户内。公司通过广告、发宣传单、扇子进行宣传，在州一医院内电视墙、沃尔玛墙上的ＬＥＤ屏幕播放广告。公司宣传的主要内容是利息比银行高，收益月月兑现，保证资金安全，资产双倍抵押。公司借出去的很多钱都收不回来，另外公司法人私自将公司钱借给他老家达州的一家餐饮公司，名字叫兰亭，老板姓李，至今未付过利息未还本。还有的原因就是公司风控经理杨伟和李永红对借款客户项目考察的时候未做好考察工作，借款人没有还款能力也把钱借出去了，还有公司拿项目出来的时候，项目的借款金额不真实，每个项目的金额都高于借款人真实借款金额。我在这个公司投资了38万，其中以我母亲王某1投资5万元。因为我在里面上班，晏鸿彬亲口对我们内部员工说公司绝对会保障内部员工利益，即使出事了也会先还内部员工的钱，加上公司拿出来的项目金额不大，经过杨伟的讲解，让我认为项目很真实抵押很充足，所以我把所有的钱都投在了我们公司，直到公司出事后，他们才召集员工开会通知我们公司出事了。出事后公司老总给我们内部员工承诺三个月内还清内部员工的钱，结果到现在不但停息本也没还。 16.证人贾某、付某、叶某、楼某、王某2、王某1、沈某、张某、黄某1、黎某、白某、夏某、吴某1、蒋某、王某3、陈某1、陈某2、杨某、雷某、王某4、刘某、李某1、黄某2、马某、巫某、郭某、李某2、彭某、李某3、蔡某、陈某3、吴某2的证言，证实其在凉山州汇通投资理财公司投资后不能收回本金的事实经过。 17.证人李某4的证言：我在2014年向凉山州汇通投资理财信息咨询服务公司借了410万元，月息2.5分，我是用达州兰亭会所34%的股份作为抵押借款的。我和该公司的法人晏鸿彬是从小玩到大的朋友，我在汇通公司借的这410万元有部分偿还私人借款和利息了，有部分直接用于兰亭会所的日常经营上了。我会想尽一切办法偿还这笔借款。我名下只有恒阳骊都有一套私有住房，是抵押给我朋友李洪虎的，向他借了50万元。我对公安机关查封我的资产没有异议。 18.被告人晏鸿彬、张展、杨伟、李永红的供述与辩解，其供述供认了公司机关指控的犯罪事实。 19.视听资料。 20.谅解书十份，证实：李某2等十名出借人向被告人杨伟出具了谅解书。 21.收据及收款开支明细一组，证实：2015年3月至2017年1月期间，被告人张展追回借款124万元上缴汇通理财公司。 原判认为，被告人晏鸿彬注册成立凉山州汇通投资理财信息咨询服务有限公司后，在公司未取得金融许证的情况下，与被告人张展、李永红、杨伟共同以公司为名，采用多种方式对外宣传，以借款、投资、高额利息、资金周转等名义向社会不特定对象吸收公众存款，非法吸存金额40829450元，未还资金10234728.95元，数额巨大，四名被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，被告人晏鸿彬起主要作用，系主犯；被告人李永红、张展、杨伟起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。四名被告人在案发后经公安机关电话通知到案，并能如实供述其罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。四被告人当庭自愿认罪，可酌定从轻处罚；被告人张展积极追款，被告人杨伟取得部分被害人谅解，可酌定从轻处罚。四名被告人向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，应当予以追缴并责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十三条第一款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项、第三款之规定，判决：一、被告人晏鸿彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币十五万元；二、被告人李永红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元；三、被告人张展犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元；四、被告人杨伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元；五、对四名被告人非法吸存的资金予以追缴并责令退赔给在案投资人。 原审判决后，上诉人晏鸿彬及其辩护人提出如下诉、辩意见：1.《审计报告》不应作为定案依据；2.晏鸿彬犯罪情节显著轻微，存在大量从轻情节，一审量刑过重；3.晏鸿彬身患白血病不适合羁押，请求二审适用缓刑。 上诉人李永红及其辩护人提出如下诉、辩意见：李永红犯罪情节显著轻微，取得部分谅解，具有自首情节，一审量刑过重。 上诉人杨伟及其辩护人提出如下诉、辩意见：杨伟犯罪情节显著轻微，取得部分谅解，存在大量从轻情节，请求二审适用缓刑。 本院审理查明的事实，与原判认定的事实相一致。认定上述事实的证据，有经一审庭审质证并确认的证据予以证实；且一审所认定的证据来源合法，证据间能相互印证，证实了案件的真实情况，本院予以确认。 本院认为，上诉人（原审被告人）晏鸿彬、李永红、杨伟、原审被告人张展非法吸收公众存款扰乱金融秩序，数额巨大，且情节严重，四人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。在共同犯罪中，上诉人晏鸿彬系主犯。上诉人李永红、杨伟、原审被告人张展起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。关于上诉人晏鸿彬及其辩护人提出“《审计报告》不应作为定案依据”的诉、辩意见，经查，案涉审计报告是四川金达会计师事务所受司法机关委托，依照法定程序作出，且经一审法院当庭举证、质证，查证属实，审计依据充分、程序合法，内容客观真实，应予采信。另晏鸿彬身患疾病并非适用缓刑的理由，故晏鸿彬的该上诉理由和辩护意见均不成立，不予以采纳。关于晏鸿彬、李永红、杨伟及其辩护人提出“情节显著轻微”的诉、辩意见，经查，本案中晏鸿彬在向社会不特定对象吸收公众存款的行为中居主导地位起主要作用，系主犯，虽李永红、杨伟起次要作用，系从犯，但本案非法吸收公众存款金额达40829450.00元，向个人借入的款项尚未归还完毕的有137人，未还资金达10234728.95元。故三上诉人关于“犯罪情节显著轻微”的上诉理由和辩护意见与本院审理查明的事实不符，本院不予支持。关于晏鸿彬、李永红、杨伟及其辩护人提出“取得部分谅解，具有自首等多项从轻情节，一审量刑过重”的上诉理由，经查，本案非法吸收公众存款数额巨大，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，一审判决已经结合三上诉人犯罪数额，自首、取得部分谅解等情节以及三上诉人认罪悔罪态度，在法定量刑幅度内，予以了从轻处罚，且量刑适当。对此本院不再予以重复评价。故该诉、辩意见，不能成立，本院亦不予采纳。原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项即“原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判”之规定，裁定如下: 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 本裁定自宣告之日起发生法律效力。 审判长 江  黎 审判员 海来迪波 审判员 唐  建 二〇二一年三月八日 书记员 杨 雁 乐