福建省龙岩市中级人民法院 刑 事 判 决 书 (2021)闽08刑终9号 原公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。 上诉人（原审被告人）王桂林，男，1992年8月13日出生于福建省连城县，汉族，专科文化，个体工商户，户籍所在地及住址福建省连城县。因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪于2020年1月23日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留（1月22日被抓），同年2月25日被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。 福建省龙岩市新罗区人民法院审理福建省龙岩市新罗区人民检察院指控原审被告人王桂林犯非法提供信用卡信息罪一案，于2020年12月3日作出（2020）闽0802刑初701号刑事判决。原审被告人王桂林不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙岩市人民检察院指派检察员张润江出庭履行职务。上诉人王桂林在龙岩市看守所通过视频方式参加诉讼。现已审理终结。 原判认定，2019年10月，被告人王桂林将其为出售而注册的龙岩佳瑞、佳仁装饰设计公司的四个银行对公账户、被告人王桂林的中国建设银行卡、中国农业银行卡及其妻子杨某的中国农业银行卡、中国建设银行卡、中国工商银行卡，以22600元的价格卖给廖某（另案处理）用于帮助违法犯罪分子收取、转移赃款。经查，被告人王桂林的上述四个银行对公账户出售期间收取款项共计4503417.47元，其中，2019年12月，被害人杜某被诈骗资金377000元通过吴智誉、赵文龙等人账户分流转入龙岩佳仁装饰设计公司所属的工商银行对公账户内。另查明，被告人王桂林出售的上述五张个人银行卡，2019年9月1日至案发共收取款项99249797.11元。 2020年1月22日，被告人王桂林在福建省连城县被抓获。次日，被告人王桂林的家属为其向龙岩市公安局新罗分局退出赃款22600元。 原判认定上述事实的证据有：1.受案登记表、立案决定书等；2.搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、清单、指认照片；3.到案经过；4.人员身份信息；5.内资企业登记基本情况表及营业执照；6.账户信息；7.顺丰快递寄件信息；8.杜某被诈骗一案的受案登记表、立案决定书；9.相关账户流水；10.公安机关调取的涉案银行卡开户资料、流水及情况说明；11.证人杨某的证言；12.被害人杜某的陈述；13.证人廖某的证言及辨认笔录；14.被告人王桂林的供述及辨认笔录等。 原审法院认为，被告人王桂林明知是他人犯罪所得，仍伙同他人提供7套信用卡信息资料，为违法人员用于收取、转移赃款，情节严重，其行为构成非法提供信用卡信息罪。被告人王桂林归案后能如实供述其罪行，且能积极退赃，予以从轻处罚；被告人王桂林的行为还使得相关的犯罪所得被掩饰、隐瞒，在量刑时酌情予以考虑。被告人及其辩护人提出的被告人的家属为其退赃，请求从轻处罚的意见，理由成立，予以采纳，其余辩解和辩护意见，理由不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第二十五条第一款，第六十一条，第六十二条，第六十七条第三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人王桂林犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币五万元；二、被告人王桂林的退赃款22600元，予以没收，由龙岩市公安局新罗分局上缴国库；三、被告人王桂林被扣押的手机一部，属作案工具，予以没收，由龙岩市公安局新罗分局依法处理。 上诉人王桂林的上诉理由为，其认罪认罚，希望二审从轻处罚。 检察员出庭意见为，本案事实清楚、证据充分、程序合法，一审对上诉人王桂林的量刑并无不当，鉴于二审期间上诉人王桂林自愿认罪认罚，缴纳了五万元罚金，并在律师在场的情况下与本院签署了认罪认罚具结书，建议根据其所签署的认罪认罚具结书的量刑公正判决。 二审经审理查明上诉人王桂林非法提供信用卡信息的犯罪事实与一审一致，据以认定的证据经一审庭审举证、质证，证据的取得与来源合法，能够证明本案事实，本院予以确认。 另查明，二审审理期间，上诉人王桂林亲属代上诉人王桂林缴纳罚金人民币五万元。上诉人王桂林自愿如实供述犯罪事实，愿意接受法律处罚，并在律师的见证下与检察机关签订认罪认罚具结书，龙岩市人民检察院建议对上诉人王桂林判处有期徒刑四年三个月并处罚金人民币五万元。 本院认为，上诉人王桂林非法提供信用卡信息的犯罪事实，除了有被害人杜某的陈述外，还有证人廖某、杨某的证言，与相关内资企业登记基本情况表、营业执照、账户流水等证据可以相互印证，上诉人王桂林对犯罪事实亦无异议，其行为构成非法提供信用卡信息罪。原判认定事实清楚，证据充分，定罪准确，并根据上诉人王桂林的犯罪事实、犯罪性质、社会危害程度、悔罪表现等情形予以适当量刑。鉴于上诉人王桂林在二审审理期间自愿认罪认罚，并缴纳了罚金，有进一步的悔罪表现，检察机关建议对其以犯非法提供信用卡信息罪判处有期徒刑四年三个月并处罚金五万元的量刑建议适当，予以采纳。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、第二百三十六条的规定，判决如下： 一、维持福建省龙岩市新罗区人民法院（2020）闽0802刑初701号刑事判决第二、三项，即“二、被告人王桂林的退赃款22600元，予以没收，由龙岩市公安局新罗分局上缴国库。三、被告人王桂林被扣押的手机一部，属作案工具，予以没收，由龙岩市公安局新罗分局依法处理”。 二、撤销福建省龙岩市新罗区人民法院（2020）闽0802刑初701号刑事判决第一项，即“被告人王桂林犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币五万元”。 三、上诉人王桂林犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币五万元（罚金已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月22日起至2024年4月21日止）。 本判决为终审判决。 审 判 长 童大标 审 判 员 袁 鸣 审 判 员 贺 维 二〇二一年三月四日 法官助理 李 美 书 记 员 朱 婧 附刑法相关条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： (一)原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判; (二)原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判; (三)原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判;也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。