四川省宜宾市翠屏区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川1502刑初143号 公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。 被告人罗模忠，男，1979年9月17日出生，四川省宜宾市翠屏区人，汉族，大专文化，个体工商户，户籍地及住址宜宾市翠屏区。因本案于2020年10月28日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月12日被依法逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 指定辩护人李噫，四川舟楫律师事务所律师。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检一部刑诉〔2021〕Z100号起诉书指控被告人罗模忠犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年2月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序公开开庭审理了本案。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指派检察官周敏出庭支持公诉，被告人罗模忠及其辩护人李噫到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控：2020年4月，被告人罗模忠以牟利为目的，在宜宾市翠屏区××小区向陶某收买工商银行、农业银行卡及配套Ｕ盾、手机号卡三件套二套，转卖他人后获利2000元。经查，被告人罗模忠向他人转卖的陶某工商银行账号6212××××8696的银行卡，系浙江市中江区、重庆市涪陵区、四川省成都市双流县的三起诈骗案中被骗资金流入账号。2020年10月28日公安机关电话通知被告人罗模忠，其主动到案并如实供述犯罪事实。 为支持上述指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了物证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据；据此认为被告人罗模忠以牟利为目的，非法收买他人信用卡，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人罗模忠主动到案并如实供述了自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。诉请本院依法判决。 被告人罗模忠对起诉指控的基本事实及罪名表示无意见，但辩称：1、买卖的银行卡不是信用卡；2、买卖的银行卡自己没有经手，自己只起中间介绍作用；3、自己没有得到下家购买银行卡的钱。其辩护律师对起诉指控的事实及罪名不持异议，但认为被告人罗模忠是初犯、从犯，具有自首及认罪认罚情节，社会危害不大，希对其从轻、减轻或免于刑事处罚。 经审理查明，2020年4月，被告人罗模忠以每套银行卡1000元的价格在宜宾市翠屏区××小区向陶某收买其名下农业银行卡及其配套Ｕ盾、手机号卡三件套；工商银行及其配套Ｕ盾、手机号卡三件套，再以每套银行卡2000元的价格转卖他人，后从中获利2000元。经查，被告人罗模忠向他人转卖的陶某工商银行账号6212××××8696的银行卡，系浙江省杭州市江干区、重庆市涪陵区、四川省成都市双流县、广东深圳金海区四起诈骗案中被骗资金流入的账号。2020年10月28日公安机关电话通知被告人罗模忠到案接受调查，其主动到案并如实供述了上述买卖银行卡的事实。 上述事实，有经庭审举证、质证后本院予以确认的下列证据证实： 1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实案件的来源及合法性。 2、被告人罗模忠的供述与辩解，证实2020年3月份左右，他一个朋友小张在他江北“雅典美景”小区的汽车销售店耍时，喊他帮忙找人办理银行卡，说是办好了给他2000元一张，他在中间可以吃好处。过了一段时间他将自己的一张工商银行卡和Ｕ盾在银行去改了。然后全套拿给小张，小张转给他2000元。2020年4月份的时候，他朋友陶某来他车行找他耍，告诉他自己经济很困难，然后他就告诉陶某可以卖银行卡给自己，他以1000一张买。然后陶某办了两张卡给他，他叫小杨将卡拿给小张，之后小张把钱转给他，他通过支付宝转给陶某。他跟卖卡的人谈好之后，卖卡的人都是直接办来交给小杨，具体哪些办了只有小杨晓得。小张告诉他用这个卡是在赌场帮别人收钱，他每介绍人办理一套银行卡从中获利1000元。除了他自己办理的那张得到2000元以外，他还得到三四千元。总共获得了五六千元。 3、证人陶某的证言，证实2020年4月份，她在罗模忠的车行耍的时候，罗模忠告诉她可以去银行办理银行卡卖给他，罗模忠以每张卡1000元的价格收购。于是她办理了两套银行卡，一张是工商银行，一张是农业银行的卡交给了罗模忠，但是当时罗模忠说他有点忙，叫她把卡交给一个叫小杨的女的。办理银行卡需要开通网银和绑定Ｕ盾，以及绑定一张电话卡。只有这三样齐全才可以得到1000元。她办理好之后没有使用过直接交给小杨了。总共获得2000元，是罗模忠通过支付宝给她的。 4、证人杨某的证言，证实她是2020年4月份到罗模忠的车行上班的，4月份的某天陶某拿着一个用纸包着的东西给罗模忠，罗模忠告诉她自己搞不赢，叫她将这个东西送到柏溪消防队门口，交给一个叫小张的男子，当时她不知道这个是什么东西，后来陶某告诉她自己卖了两张银行卡给罗模忠，得了2000元。 5、辨认笔录，被告人陶某辨认出要求其办卡并卖卡的被告人罗模忠；被告人罗模忠辨认出他收购了陶某的银行卡。 6、调取证据通知书，证实公安机关依法调取陶某中国工商银行卡6212××××8696的开户信息、开户人为陶某（开户的身份证号码与陶某身份证号码相同），开户日期为2020年4月6日。 7、陶某卡号6212××××8696涉案信息查询，证实卡号6212××××8696的银行卡涉及到四起诈骗案资金流水的情况。 8、提取笔录及提取图片说明，证实陶某的支付宝转账记录反映其收到罗模忠支付购买银行卡的现金2000元。 9、到案经过，证实被告人罗模忠到案情况。 10、户籍证明，证实被告人罗模忠的基本身份信息。 本院认为，被告人罗模忠以牟利为目的，非法收买他人信用卡及其资料后加价转卖，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，依法应定罪科刑。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人罗模忠经公安机关电话通知后主动到案并如实供述自己的罪行，在开庭审理过程中虽有辩解，但对基本事实也作了如实供述，可认定是自首，依法予以从轻处罚；开庭审理过程中，被告人罗模忠如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法予以从宽处理。被告人罗模忠辩称买卖的银行卡不是信用卡的辩解意见，系其对信用卡含义的理解错误，本院不予采纳；其辩称自己只是中间介绍买卖银行卡，也未收到下家支付的购卡款的辩护意见，与被告人罗模忠在公安机关的稳定供述不符，本院不予采纳。对辩护律师关于被告人罗模忠具有自首及认罪认罚情节的辩护意见，本院予以采纳；对其关于被告人罗模忠是从犯、初犯，社会危害不大，可减轻或免于刑事处罚的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人罗模忠犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年10月28日起至2021年10月27日止。罚金在本判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 二、继续追缴被告人罗模忠的违法所得人民币2000元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  肖红兵 人民陪审员  彭 林 人民陪审员  付桂珍 二〇二一年三月十二日 法官 助理  凌 娇 书 记 员  潘俊杰 附：相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。