新疆维吾尔自治区克拉玛依市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）新02刑终11号 原公诉机关新疆维吾尔自治区克拉玛依市独山子区人民检察院。 上诉人（原审被告人）邵建军（绰号“片头”），男，1966年7月20日出生于新疆维吾尔自治区克拉玛依市独山子区，汉族，初中文化程度，独山子区石化运输公司职工，住新疆维吾尔自治区克拉玛依市独山子区。因殴打他人，于2014年3月3日被新疆维吾尔自治区克拉玛依市公安局独山子区分局行政拘留14日，并处罚款500元。因涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪、强制猥亵罪、寻衅滋事罪，于2019年4月8日被新疆维吾尔自治区克拉玛依市公安局独山子区分局刑事拘留，同年5月9日被逮捕。现羁押于新疆维吾尔自治区克拉玛依市独山子区看守所。 辩护人葛咏红，新疆天策律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）刘冬梅，女，1970年12月5日出生于新疆维吾尔自治区克拉玛依市独山子区，汉族，初中文化程度，独山子区天利高新公司员工，住新疆维吾尔自治区克拉玛依市独山子区第十一居民区。因涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪，于2019年4月8日被新疆维吾尔自治区克拉玛依市公安局独山子区分局刑事拘留，同年5月9日被逮捕。现羁押于新疆维吾尔自治区克拉玛依市独山子区看守所。 辩护人刘峥嵘，新疆天策律师事务所律师。 新疆维吾尔自治区克拉玛依市独山子区人民法院审理新疆维吾尔自治区克拉玛依市独山子区人民检察院指控邵建军、刘冬梅犯诈骗罪一案，于2020年12月10日作出（2019）新0202刑初84号刑事判决。原审被告人邵建军、刘冬梅不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人（原审被告人）邵建军、刘冬梅，听取辩护人的意见以及新疆维吾尔自治区克拉玛依市人民检察院提出法律监督意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，2013年至2018年期间，被告人邵建军在向独山子辖区多名借款人出借资金时，利用借款人急于借款的心理，约定高额利息、扣取“砍头息”，并以约束还款为由，诱迫借款人签订虚增金额的借条，形成虚假的债权债务关系，迫使借款人归还高额本金及利息，在借款人不能按约定还款时，则持含有虚假债务的借条向法院提起民事诉讼，意图非法占有借款人钱款，数额特别巨大。被告人刘冬梅明知邵建军虚增债务，仍参与部分犯罪的放款、催债等帮助行为。二被告人的具体犯罪事实分述如下： （一）2013年8月25日，阿某1出面向邵建军借款20,000元，由赛某作担保人，二人按照邵建军提供的模板，分别在各自的身份证复印件上出具金额为30,000元的借条及担保书。邵建军按月息10％扣除2,000元“砍头息”后，实际支付18,000元。2014年1月16日，被告人邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院提起民事诉讼，诉请借款人、担保人共同偿还借款30,000元及利息1,020元。借款人阿某1出庭参加诉讼，对30,000元借款事实予以认可，称系给担保人帮忙借的钱，希望放宽还款期限。担保人赛某未出庭应诉。被告人邵建军获得胜诉后申请强制执行，因借款人、担保人之间有其他债权债务纠纷正在执行，故该案31,020元的执行款从赛某欠阿某1的其他案款中提取。案发时，被告人邵建军已从赛某的所在单位领取到全部执行款，非法获利13,020元。 本节事实，有被害人阿某1的陈述、被害人赛某的证言、被告人邵建军的供述与辩解、民事起诉状、（2014）独民一初字第71号民事判决书、庭审笔录、借条、担保书、（2014）独执字第199号执行裁定书、协助执行通知书、扣款情况说明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （二）2013年8月25日，巴某出面向邵建军借款20,000元阿某2作担保人，月息10％，二人在邵建军家中按借条模板在身份证复印件上分别出具30,000元借条及担保书。之后，被告人刘冬梅多次向巴某催收利息。2014年4月21日，被告人邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人向其偿还借款30,000元。庭审时，借款人巴某对借款事实无异议，称书写借条的第二天，邵建军在准南市场给其20,000元现金，当日下午在杭州路退休站门口又给了10,000元。担保人阿某2亦当庭陈述，写借条的当天未给钱，次日当其面给了20,000元现金，剩下的不太清楚，其未给邵建军还过钱。后经法院调解，双方达成调解协议，由巴某向邵建军偿还30,000元，担保人承担连带责任。被告人邵建军申请强制执行后，因巴某的工资收入已被其他案件强制执行，故从阿某2的工资中扣款，案发时，已全部执行到位，且均被邵建军领取。被告人邵建军非法获利10,000元。 本节事实，有被害人巴某的报案材料及陈述、辨某、被害人阿某2的陈述、被告人邵建军的供述与辩解、（2014）独民一初字第263号民事调解书、庭审笔录、（2015）独执字第1号执行裁定书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （三）2013年9月6日，哈某与巴某共同向邵建军借款10,000元，约定月息10％，按照邵建军的要求，哈某作为借款人，巴某作为担保人分别向邵建军出具20,000元的借条及担保书。邵建军扣除“砍头息”后，实际支付9,000元，由借款人、担保人平分使用，后二人共向邵建军、刘冬梅偿还利息3,000元。2014年1月16日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人偿还借款20,000元。开庭时，巴某未出庭应诉，借款人哈某在法庭上提出实际借款为10,000元的异议，在邵建军的事先授意下，刘冬梅出庭作实际借款为20,000元的虚假证言。被告人邵建军获得胜诉判决后申请强制执行，从巴某的工资中强制执行，案发时已全部领取，非法获利14,000元。 本节事实，有被害人哈某的陈述，被害人巴某的陈述，被告人刘冬梅的供述，被告人邵建军的供述与辩解、民事起诉状、借条、担保书、（2014）独民一初字70号民事判决书、庭审笔录、（2014）独执字第201号执行裁定书、协助执行通知书、扣款说明、证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （四）2013年9月，阿某3因急需用钱委托阿某4出面向邵建军借款20,000元，邵建军要求提供两名担保人。同年9月19日，在邵建军的诱使下，由阿某4作为借款人出具金额为30,000元的借条，阿某3与艾某1作为担保人在借条上签字，被告人邵建军按约定月息10％扣除“砍头息”后实际支付16,000元。借款后，实际借款人阿某3通过阿某4向邵建军偿还二个月的利息共计4,000元。2014年1月16日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人阿某4及担保人艾某1偿还借款30,000元。开庭时，借款人、担保人未出庭应诉，邵建军当庭撤回对艾某1的起诉。被告人邵建军获得胜诉判决后申请强制执行，从阿某3的工资中扣款7,200元，阿某3主动清偿剩余款项23,944元，由阿某4出面缴纳至法院，案发前，均已由邵建军领取。被告人邵建军非法获利18,000元。 本节事实，有被害人阿某4的陈述、被害人阿某3的证言、证人艾某1的陈述、被告人邵建军的供述与辩解、民事起诉状、借条、撤诉申请、（2014）新0202民初字第69号民事裁定书、民事判决书、庭审笔录、执行裁定书、（2014）独执字第198号、198-1号协助执行通知书、工资扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （五）2013年10月13日，努某因信用卡急需还款向邵建军借款15,000元，由山某提供担保，邵建军让刘冬梅作为出借人，后借款人、担保人按邵建军提供的模板向刘冬梅出具借款金额为50,000元的借条及担保书，每月利息为1,500元。扣除“砍头息”后，被告人刘冬梅实际给付13,500元。2016年2月23日，刘冬梅向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人偿还借款50,000元、利息5,000元。开庭时，借款人、担保人均出庭应诉，对借款数额未提出异议。刘冬梅获得胜诉判决后申请强制执行，从山某的工资中每月扣款1,500元，至2019年11月，共计扣款43,500元，案发前，被告人刘冬梅已领取27,000元。被告人刘冬梅、邵建军非法获利13,500元，未遂28,000元。 本节事实，有被害人努某的报案材料及陈述、被害人山某的陈述，证人胥某、赵某1的证言、被告人刘冬梅的供述与辩解、被告人邵建军的当庭供述与辩解、民事起诉状、借条、担保书、（2016）新0202民初178号民事判决书、庭审笔录、宣判笔录、（2017）新0202执148号执行裁定书、协助执行通知书、供水供电公司电修车间证明、现金日记账等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （六）2013年12月1日，艾某2向邵建军借款10,000元，由赛某提供担保，约定月息10％，按邵建军的要求，二人在身份证复印件上出具借款金额为30,000元的借条及担保书。后艾某2再次向邵建军借款10,000元。2015年1月，邵建军、刘冬梅催要债务，艾某2重新出具了一张50,000元的借条。2015年10月19日，邵建军持50,000元借条向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人偿还借款50,000元及利息5,000元。庭审中，担保人赛某对借条及担保内容提出异议，先是辩称其只在之前的一张10,000元的条子上签过字，后又认可借条上担保人书写的内容系其本人书写，只同意对10,000元承担连带责任。经调解，借款人、担保人与邵建军达成调解协议，由借款人偿还借款本息55,000元，担保人承担连带责任。邵建军申请强制执行后，从担保人处扣款27,864.5元（含执行费364.5元），从借款人处扣款2,452.5元，借款人主动缴纳16,452.5元后停止扣款。2018年8月10日，被告人邵建军到法院领取执行款，表示其与借款人、担保人再无其他债务纠纷，同意解除保全措施。案发时，被告人邵建军已实际领取执行款46,405元，非法获利共计26,405元，犯罪中止8,595元。 本节事实，有被害人艾某2的报案材料、辨某及陈述、被害人赛某的陈述、辨某、证人卡某的证言、被告人邵建军的当庭供述与辩解、被告人刘冬梅的供述与辩解、（2015）新0202民初533号民事调解书、庭审笔录、借条、（2016）新0202执136号执行裁定书、协助执行通知书、交款凭证、付款通知单、工资扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （七）2013年8月30日，阿某5向邵建军借款10,000元，并出具借款金额为10,000元的借条一张。还款后，邵建军未将借条归还借款人。同年12月16日，阿某5再次向邵建军借款15,000元，由祖某提供担保，二人按邵建军提供的模板分别在身份证复印件上书写借款50,000元的借条及担保书。后阿某5向邵建军偿还2,000元利息，并于2015年11月29日向邵建军偿还10,000元借款本金，被告人邵建军收款后，出具“本金还壹万10000元”的收条一张。2016年3月28日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院提起诉讼，要求担保人偿还借款50,000元及利息5,000元。庭审期间，邵建军追加起诉借款人阿某5共同承担还款责任，借款人、担保人均当庭对借条金额提出异议，辩称实际借款为15,000元。2016年5月25日，案件再次开庭时，借款人阿某5表示已与邵建军协商一致，并当庭达成由借款人、担保人共同向邵建军偿还借款本金50,000元、利息2,000元的调解协议。2016年11月30日，被告人邵建军向借款人出具“今收到阿某5借我款贰万（20,000元），还有陆仟元没清，12月9日给，后贰万陆仟元由祖某负担”的收条一张，同年12月9日，被告人邵建军向借款人出具借款贰万陆仟元已全部还清的收条。案发后，借款人阿某5自认实际偿还17,000元。2017年8月24日，被告人邵建军申请强制执行担保人祖某25,000元，案发时，被告人邵建军已实际领取执行款4,800元，非法获利18,800元，未遂20,200元，犯罪中止13,000元。 本节事实，有被害人阿某5的陈述、被害人祖某的陈述、被告人邵建军的当庭供述与辩解、被告人刘冬梅的供述与辩解、民事起诉状、借条、身份证复印件、（2016）新0202民初285号民事调解书、庭审笔录、收条、（2017）新0202执409号执行裁定书、协助执行通知书、执结报告书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （八）2013年12月19日，邵建军向肉某出借5,000元，双方约定月利率10％，后肉某按邵建军的要求在其身份证复印件上书写借款50,000元的借条。2014年，邵建军联系李某帮其催款，李某带冯某等人催要未果。2014年6月6日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50,000元及利息5,000元，肉某未到庭参加诉讼。邵建军获得胜诉判决后于2014年10月21日申请强制执行，经独山子石化公司运输公司协助执行，至案发时，已共计扣款21,600元，邵建军已领取执行款8,400元。被告人邵建军非法获利3,400元，未遂46,600元。 本节事实，有被害人肉某的报案材料及陈述、证人李某的证言、证人刘某的证言、证人冯某的证言、证人迪某的证言、辨某、被告人邵建军的供述与辩称、（2014）独民一初字第330号民事判决书、借条、（2014）独执字第322号执行裁定书、协助执行通知书、运输公司工资发放证明、代扣明细等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （九）2014年2月1日，山某因信用卡急需还款向邵建军借款5,000元，按邵建军的要求出具金额为50,000元的借条一张，双方口头约定月息10％。2016年5月5日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50,000元。借款人山某到庭参加诉讼，未对借款金额提出异议，后双方当庭达成调解协议，由山某偿还借款50,000元。2017年6月，被告人邵建军申请强制执行，执行期间，山某与邵建军协商降低还款数额，山某之女亦通过微信向邵建军之女告知借款事实，恳请劝说邵建军撤诉，后经协商，邵建军同意再偿还10,000元便撤回执行。2018年1月26日，山某之妻都某取款10,000元，支付给邵建军后，协助执行单位于2018年3月接到法院书面通知停止扣款，此后邵建军再未申请执行。案发时，被告人邵建军已领取执行款12,000元，非法获利17,000元，犯罪中止28,000元。 本节事实，有被害人山某的报案材料及证言、证人都某的证言、被告人邵建军的供述与辩解、被告人刘冬梅的供述与辩解、（2016）新0202民初378号民事起诉状、借款条、民事调解书、庭审笔录、宣判笔录、送达回证、（2017）新0202执186号执行裁定书、协助执行通知书、证明、接收证据材料清单、现金日记账、取款明细、凭证、微信注册信息、微信聊天记录截图等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （十）2013年11月，牙某向邵建军借款10,000元，2014年2月3日，又再次向邵建军借得5,000元。第二次借款由亚某作担保人，二人按邵建军的要求出具借款金额为50,000元的借条和担保书，约定月息10％。期间，借款人共计支付利息5,000元。2014年12月11日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人偿还借款50,000元及利息5,000元。借款人牙某在第一次开庭时当庭对借款金额提出异议，辩称两次借款共计15,000元，担保人亚某未到庭应诉。法院判决由借款人向邵建军偿还借款本息55,000元。2015年3月，邵建军申请强制执行，由协助执行单位每月从借款人牙某的工资中扣款，至案发时，被告人邵建军已领取执行款31,000元，非法获利21,000元，未遂24,000元。 本节事实，有被害人牙某的报案材料、辨某及陈述、证人祖某的证言、证人亚某的证言、辨某及户籍资料、证人阿某6的证言、被告人邵建军的供述与辩解、（2014）独民一初字第574号判决书、庭审笔录、强制执行申请书、（2015）独执字第133号执行裁定书、协助执行通知书、执结报告书、执行案件结案表、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （十一）2014年2月19日，麦某向邵建军借款10,000元，按邵建军的要求，在其身份证复印件上出具借款金额为30,000元的借条，并承诺还款时支付利息3,000元。2014年5月6日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款30,000元及利息3,000元。借款人收到开庭传票后，经其母文某与邵建军协商并支付10,000元后，邵建军于开庭前以借款人已将借款全部还清为由撤回起诉，犯罪中止23,000元。 本节事实，有被害人麦某的陈述、证人文某的证言、被告人邵建军的供述与辩解、民事起诉状、借条、（2014）独民一初字第442号民事裁定书、撤诉申请书、送达回证等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （十二）2014年4月13日，陈某1向邵建军借款10,000元，后按邵建军的要求出具借款金额为50，000元的借条，双方约定月息10％，刘冬梅参与借款。被告人邵建军扣除“砍头息”后实际支付8,000元。2014年8月6日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50,000元及利息5,000元。借款人陈某1在开庭审理时对借款金额提出异议，辩称借款10,000元，实某18,000元，扣了1,000元利息、1,000元保证金。刘冬梅在邵建军的指使下出庭作实际借款为50,000元的虚假证言。法院经审理后判决陈某1向邵建军偿还借款本息53,770元。邵建军申请强制执行，案发前，已领取执行款40,073.5元，非法获利32,073.5元，未遂14,926.5元。 本节事实，有被害人陈某1的陈述与辨某、证人山某的证言、证人何某（系陈某1之妻）的证言、被告人刘冬梅的供述与辩解、被告人邵建军的供述与辩解、民事起诉状、借条、（2014）独民一初字第416号民事判决书、庭审笔录、宣判笔录、送达回证、（2015）独执字第47号执行裁定书、协助执行通知书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （十三）2014年7月17日至2016年3月，邵建军先后三次向杰某出借资金共计50,000元，约定月息10％。借款人杰某在前二次借款时，实际借得20,000元、15,000元，按照邵建军的要求分别出具50,000元、30,000元的借条，借款人之妻买某作第一笔借款的保证人。两次借款还清后，借款人未将借条收回，后以此为担保向邵建军第三次借款，借得15,000元。被告人刘冬梅按照邵建军的安排，从借款人处收取3次利息，共计4,500元。2016年11月1日，邵建军持50,000元、30,000元借条向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人偿还借款80,000元及利息8,000元，并要求担保人对50,000元承担连带责任。借款人、担保人在收到开庭传票后均未到庭参加诉讼。诉讼期间，邵建军撤回对担保人的起诉。2018年1月4日，邵建军持胜诉判决申请法院强制执行。期间，借款人杰某到柠檬夜市找邵建军还款20,000元，邵建军答应拿钱后撤诉，但未到法院兑现承诺。后协助执行单位从借款人工资中扣款6,000元，被告人邵建军因案发尚未领取。本起非法获利9,500元，未遂68,000元（对应起诉书第十四起）。 本节事实，有被害人杰某的陈述及辨某、证人买某的证言、被告人刘冬梅的供述与辩解、辨某、被告人邵建军的供述与辩称、（2016）新0202民初863号民事判决书、民事裁定书、庭审笔录、借条、担保书、强制执行申请书、（2018）新0202执50号执行裁定书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （十四）2014年8月11日，阿某7与古某1共同向邵建军借款20,000元，由阿某7作借款人、古某1作担保人分别向邵建军出具借款金额为50,000元的借条及担保书，被告人邵建军按月息10％扣除“砍头息”后实际支付18,000元。2015年1月15日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，借款人、担保人均未到庭参加诉讼。后法院判决由借款人向邵建军偿还借款本息50,064元，担保人对50,000元借款本金承担连带责任。判决生效后，邵建军申请强制执行，案发时，案件已执行完毕，邵建军共计领取执行款50,064元，非法获利32,064元，未遂4,936元（对应起诉书第十五起）。 本节事实，有被害人阿某7的陈述、被害人古某1的证言、被告人邵建军的供述与辩称、（2015）独民一初字第57号民事判决书、民事起诉状、借条、身份证复印件、庭审笔录、（2015）独执字第157号执行裁定书、协助执行通知书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （十五）2014年8月20日，阿某8、古某2姐妹俩人共同向邵建军借款20,000元，由阿某8作借款人、古某2作担保人向邵建军出具借款金额为50,000元的借条和担保书，双方约定月息1,900元，邵建军扣除1,000元“砍头息”后实际支付19,000元。后刘冬梅参与收息，共计从借款人处收取22,800元的利息。2016年5月9日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，借款人、担保人均未到庭参加诉讼。邵建军获得胜诉判决后申请强制执行，案发时，被告人邵建军已从协助执行单位领取44,361元。被告人邵建军非法获利47,161元，未遂10,639元（对应起诉书第十六起）。 本节事实，有被害人阿某8的报案、辨某及证言、被害人古某2的证言及辨某，与阿某的证言相互印证、被告人刘冬梅的供述与辩解、辨某、被告人邵建军的供述与辩解、（2016）新0202民初394号民事判决书、借条、担保书、（2016）新0202执268号执行裁定书、协助执行通知书、扣款说明、银行明细、工资收入台账等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （十六）2014年8月28日，米某向邵建军借款3,000元，由麦某作担保人，二人分别向邵建军出具借款金额为30,000元的借条和担保书。同年9月24日，米某再次向邵建军借款，并出具借款金额为10,000元的借条。2016年5月9日，邵建军持二张借条向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人偿还借款40,000元及利息4,000元。开庭时，借款人未到庭参加诉讼。邵建军获得胜诉判决后申请强制执行，案发时，被告人邵建军已从协助执行单位领取执行款13,425元。非法获利425元，未遂30,575元。刘冬梅参与第一次借款（对应起诉书指控的第十七起）。 本节事实，有被害人米某的证言、辨某、证人叶某的证言、被告人邵建军的供述与辩解、被告人刘冬梅的供述与辩解、民事起诉状、借款条、（2016）新0202民初389号民事判决书、（2016）新0202执269号执行裁定书、协助执行通知书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （十七）2014年9月12日，吐某、帕某夫妇托亲戚奴某、祖某夫妇出面向邵建军借款40,000元。后按邵建军的要求，由祖某作为借款人，吐某、帕某、奴某作为担保人分别向邵建军出具借款金额为100,000元的借条及担保书，双方约定月息10％，邵建军扣除“砍头息”后实际支付36,000元。借款后，刘冬梅参与收息，从实际借款人帕某处陆续收到5,000元。期间，帕某、吐某夫妇向邵建军还款15,000元。2016年9月1日，邵建军持100,000元借条向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人偿还剩余借款本金60,000元。开庭时，4名借款人、担保人均未到庭参加诉讼，邵建军则当庭自认自2014年至2016年4月共计收到帕某偿还的40,000元。邵建军获得胜诉判决后申请强制执行，协助执行单位每月从奴某的工资中扣款，至案发时，被告人邵建军已领取19,800元，非法获利3,800元，未遂40,200元（对应起诉书第十九起）。 本节事实，有被害人吐某的报案材料、辨某及陈述、被害人奴某的报案材料及证言，与吐某、帕某证明的主要借款事实相互印证、证人帕某的证言、证人祖某的证言、被告人刘冬梅的供述与辩解、被告人邵建军的供述与辩解、（2016）新0202民初第721号民事判决书、庭审笔录、民事起诉状、借条、担保书、（2017）新0202执166号执行裁定书、协助执行通知书、工资扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （十八）2014年9月15日，海某夫妇向邵建军借款10,000元，由热某作担保人，约定月息10％，按照邵建军的要求，海某及担保人分别出具借款金额为50,000元的借条及担保书。被告人邵建军扣除“砍头息”后实际支付9,000元，后借款人陆续支付利息5,800元。2015年8月20日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元、利息5,000元。开庭时，借款人之妻加某及担保人出庭参加诉讼，均对借款金额提出异议，后邵建军自愿放弃利息主张。邵建军获得胜诉判决后申请强制执行，案发时，已从协助执行单位领取执行款7,200元。被告人邵建军非法获利4,000元，未遂42,800元。刘冬梅帮助收取利息（对应起诉书第二十起）。 本节事实，有被害人加某的报案材料及证言、被害人海某的陈述、证人热某的证言、被告人刘冬梅的供述与辩解、被告人邵建军的供述与辩解、（2015）独民一初字第443号民事判决书、庭审笔录、宣判笔录、民事起诉状、借条、身份证复印件、接收证据材料清单、记账本、说明、（2016）新0202执118号执行裁定书、协助执行通知书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （十九）2014年9月21日，艾某2向邵建军借款5,000元，哈某作担保人，约定月息10％，借款人按邵建军的要求出具借款金额为30,000元的借条，担保人在借条上签字。2014年12月10日，艾某2再次向邵建军借款5,000元，约定月息10％，并虚增借条金额为10,000元。2015年8月18日，邵建军持二张借条向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款40,000元，庭审时，艾某2未出庭应诉，邵建军获得胜诉判决。2016年6月7日，邵建军申请强制执行，借款人之妻在朋友古某3的陪同下向邵建军还款10,000元，2016年8月2日，邵建军以艾某2已清偿全部借款为由向法院申请结案，犯罪是止30,000元（对应起诉书第二十一起）。 本节事实，有被害人艾某2的陈述、辨某、证人哈某的证言、辨某、证人帕某、古某3的证言、被告人邵建军的供述与辩解、（2015）独民一初字第444号民事判决书、民事起诉状、（2016）新0202执231号执行通知书、询问笔录、收条、执结报告书等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （二十）2014年10月16日，买某在帕某的请托下出面向邵建军借款12,000元，布某作担保人，借款月息为10％。二人分别按邵建军的要求出具借款金额为50,000元的借条和担保书。经刘冬梅多次催收，借款人支付利息1,800元。2016年9月26日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，借款人、担保人均未到庭参加诉讼。邵建军获得胜诉判决后申请强制执行，从布某的工资中每月扣款，至案发时被告人邵建军已领取执行款33,500元，非法获利23,300元，未遂21,500元（对应起诉书指控的第二十三起）。 本节事实，有被害人买某的报案材料及陈述、被害人布某的陈述、证人帕某的证言、被告人刘冬梅的供述与辩解、被告人邵建军的供述与辩解、（2016）新0202民初752号民事判决书、起诉状、借条、担保书、民事判决书、庭审笔录、（2017）新0202执157号执行裁定书、协助执行通知书、工资扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （二十一）2014年10月20日，米某为给孩子治病向邵建军借款10,000元，由其丈夫居某作担保人，约定月息10％。按照邵建军的要求，二人分别出具金额为50,000元的借条及担保书。借款后，居某夫妇按月偿还利息近十个月，共计10,000元左右，被告人刘冬梅参与收取利息。2015年10月19日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款本息55,000元。开庭时，居某到庭参加诉讼，未对借款金额提出异议，邵建军当庭放弃5,000元利息主张。获得胜诉判决后被告人邵建军申请强制执行，案发时，已领取执行款28,000元，非法获利28,000元，未遂22,000元（对应起诉书指控的第二十五起）。 本节事实，有被害人米某的证言及辨某、证人居某的报案材料、辨某及证言、被告人刘冬梅的供述与辩解、被告人邵建军的供述与辩解、（2015）独民一初字第535号民事判决书、庭审笔录、民事起诉状、借条、担保书、身份证复印件、（2016）新0202执174号执行裁定书、协助执行通知书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （二十二）2014年10月21日，巴某1请表妹努某出面向邵建军借款10,000元，巴某1本人作担保人，约定月息10％，并虚增借条金额为50,000元。2015年8月27日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请巴某1偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，巴某1未到庭参加诉讼。被告人邵建军获得胜诉判决后申请强制执行，案发时，每月从巴某1的工资中扣款已共计40,500元，被告人邵建军已领取执行款30,000元，非法获利20,000元，未遂25,000元（对应起诉书指控的第二十六起）。 本节事实，有被害人巴某1的陈述、证人努某的证言、被告人邵建军的供述与辩解、（2015）独民一初字第464号民事判决书、庭审笔录、民事起诉状、借条、（2016）新0202执106号执行裁定书、协助执行通知书、扣款情况说明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （二十三）2014年10月26日，吐某向邵建军借款10,000元，由阿某9作担保人，约定月息10％，并虚增借条金额为50,000元。借款时，被告人刘冬梅在场。2015年2月至7月，借款人陆续向刘冬梅的银行卡中支付利息共计7,000元。2016年9月26日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，借款人、担保人均未到庭参加诉讼。法院经审理后判决由借款人向邵建军偿还借款本息55,000元，担保人对本金部分承担连带责任。后被告人邵建军申请强制执行，并自愿放弃执行其中的5,352.80元。协助执行单位每月从担保人工资中扣款，案发时，被告人邵建军已领取执行款5,000元，非法获利2,000元，未遂44,647.2元，中止5,352.8元（对应起诉书指控的第二十七起）。 本节事实，有被害人阿某9的报案材料、户籍证明及陈述、证人吐某的证言及辨某、被告人刘冬梅的供述与辩解、被告人邵建军的供述与辩解、自动柜员机客户凭条、银行流水、（2016）新0202民初751号民事判决书、庭审笔录、借条、担保书、（2017）新0202执192号执行裁定书、告知笔录、结案申请、扣款情况说明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （二十四）2014年10月31日，阿某10向邵建军借款10,000元，由居某作担保人，约定月息10％。按照邵建军的要求，借款人、担保人分别出具金额为30,000元的借条及担保书。被告人刘冬梅在场参与借款。2015年3月31日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款30,000元及利息3,000元。开庭时，借款人与担保人均未到庭参加诉讼。邵建军获得胜诉判决后申请强制执行，执行期间，担保人自动履行偿还全部债务33,000元，被告人邵建军非法获利23,000元（对应起诉书指控的第二十八起）。 本节事实，有被害人居某的陈述及辨某、被害人阿某10的陈述、被告人邵建军的供述与辩解、被告人刘冬梅的供述与辩解、（2015）独民一初字第183号民事判决书、庭审笔录、民事起诉状、借条、担保书、身份证复印件、（2015）独执字第216号执行裁定书、收条、协助执行通知书、结案申请书、询问笔录等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （二十五）2014年11月4日，赛某及白某姐弟二人出面替马某2向邵建军借款20,000元，约定月息8％，后由白某作借款人，赛某作担保人，向邵建军出具金额为60,000元的借条及担保书。2015年9月1日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款60,000元及利息6,000元。开庭时，借款人、担保人均到出庭应诉。邵建军获得胜诉判决，宣判时，赛某辩称借款已还完，还款时间记不清了。后邵建军申请强制执行，每月从白某的工资中扣款，至案发时，共计扣款48,000元，被告人邵建军已领取执行款32,400元，非法获利12,400元，未遂33,600元（对应起诉书指控的第二十九起）。 本节事实，有被害人白某的报案材料及证言、证人马某2的证言、户籍证明、证人赛某的报案材料及证言、被告人邵建军的供述与辩解、（2015）独民一初字第476号民事判决书、民事起诉状、借条、担保书、身份证复印件、（2016）新0202执173号执行裁定书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （二十六）2014年11月6日，吐某向邵建军借款15,000元，约定月息10％。按照邵建军的要求，吐某出具借款金额为50,000元的借条，努某作为担保人在书写担保书后随即离开。后吐某陆续还清借款15,000元。2015年2月12日，吐某再次向邵建军借款25,000元，并在前一次借条的下方书写金额为30,000元的借条，约定月息10％。刘冬梅参与借款。期间，借款人于2016年3月10日向刘冬梅使用的吴某的银行卡内转账支付2,000元利息。2016年3月28日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请借款人偿还借款80,000元及利息8,000元，其中的55,000元由担保人共同偿还。2016年4月29日开庭时，借款人、担保人均出庭应诉，未对借款金额提出异议。后双方当庭达成调解协议，由借款人偿还本息82,000元，担保人对其中50,000元承担连带给付责任。2016年9月6日，邵建军申请强制执行，同年10月26日，吐某从比某处借款25,000元用于向邵建军偿还债务，2016年11月1日，法院裁定扣留、提取借款人、担保人的工资。案发前，被告人邵建军已从两协助执行单位领取执行款共计27,000元。非法获利29,000元，未遂30,000元，犯罪中止6,000元（对应起诉书指控的第三十起）。 本节事实，有被害人吐某的陈述、被害人努某的陈述、证人比某的证言、被告人刘冬梅的供述与辩解、被告人邵建军的供述与辩解、银行卡交易明细、调取证据通知书、借条、银行卡交易明细、（2016）新0202民初286号民事调解书、民事起诉状、借条、身份证复印件、庭审笔录、送达回证、（2016）新0202执327号执行裁定书、工资扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （二十七）2014年11月14日，买某向邵建军借款，并提供热某作担保人。邵建军将刘冬梅叫至借款现场后，假借刘冬梅之名向买某提出借10,000元，约定月息10％。借款人、担保人分别出具金额为50,000元的借条和担保书，后借款人支付本息4,500元。2015年4月9日，刘冬梅向克拉玛依市独山子区人民法院提起诉讼，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，借款人、担保人均提出实际借款金额为10,000元的辩解意见，同时，借款人称，其已通过邵建军向刘冬梅还款5,000元。邵建军出庭作实际借款为50,000元的虚假证言，后法院判决偿还本息54,418.63元。刘冬梅申请强制执行后分别从借款人及担保人工资中扣款，案发前已执行完毕，由刘冬梅办理领款手续，非法获利48,918.63元，未遂581.37元（对应起诉书指控的第三十一起）。 本节事实，有被害人买某的陈述、辨某、被害人热某的陈述、辨某、被告人刘冬梅的供述与辩解、被告人邵建军的供述与辩解、（2015）独民一初字第194号民事判决书、庭审笔录、宣判笔录、送达回证、民事起诉状、借条、担保书、（2015）独执字第252号执行裁定书、协助执行通知书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （二十八）2014年11月20日，木某向邵建军借款10,000元，按邵建军的要求出具金额为50,000元的借条，担保人玉某在借条上签字，扣除“砍头息”后实际支付9,500元。2014年12月8日，邵建军再次向木某出借30,000元，由热某1作担保人，约定月息10％，扣除“砍头息”后实际支付27,000元，并虚增借条金额为50,000元。后借款人陆续支付利息8,000元。2015年9月15日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款100,000元及利息5,000元。借款人木某及第二次借款的担保人热某到庭参加诉讼。庭审时，借款人对两次借款金额均提出异议，辩称第一次借款10,000元已经偿还，第二次借款30,000元，已偿还9个月的利息共计27,000元。邵建军获得胜诉判决后申请强制执行，分别从借款人及担保人热某的工资中扣款，案发时，已从借款人木某单位领取执行款15,000元，从担保人热某单位领取执行款42,000元，共计57,000元。被告人邵建军非法获利28,500元，未遂48,000元。被告人刘冬梅参与收取第二次借款利息（对应起诉书指控的第三十二起）。 本节事实，有被害人木某的陈述、辨某、被害人热某的陈述、辨某、证人玉某的证言、辨某、被告人刘冬梅的供述与辩解、辨某、被告人邵建军的供述与辩解、刘冬梅尾号3295工商银行卡交易明细、（2015）独民一初字第492号民事判决书、庭审笔录、（2016）新0202执119号执行裁定书、协助执行通知书、扣款证明、民事起诉状、借条等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （二十九）2014年12月20日，胡某向邵建军借款10,000元，由热某作担保人，约定月息10％。按照邵建军的要求，借款人、担保人出具金额为50,000元的借条及担保书，扣除“砍头息”后，邵建军实际支付9,000元。后被告人刘冬梅参与催收利息。2016年5月31日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息3,000元。开庭时，借款人、担保人均未到庭参加诉讼。法院审理后判决由借款人向邵建军偿款借款本息53,000元，担保人对其中50,000元承担连带清偿责任。被告人邵建军申请强制执行，从借款人工资中扣款共计39,000元，案发时，被告人邵建军已领取22,500元。非法获利13,500元，未遂30,500元（对应起诉书指控的第三十三起）。 本节事实，有被害人胡某的陈述、证人热某的证言、被告人刘冬梅的供述与辩解、被告人邵建军的供述与辩解、（2016）新0202民初459号民事判决书、庭审笔录、送达回证、民事起诉状、借条、身份证复印件、强制执行申请书、（2017）新0202执185号执行裁定书、扣款情况说明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （三十）2014年12月9日，阿某向邵建军借款10,000元，月息10％，经朋友联系，找来帕某作担保人，二人分别按邵建军的要求出具金额为50,000元的借条及担保书，被告人邵建军支付10,000元。2015年10月15日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，借款人、担保人均到庭参加诉讼，并当庭与邵建军达成偿还借款50,000元的调解协议。当日，经借款人亲属与邵建军私下协商，并向邵建军偿还27,000元后，邵建军未申请强制执行。被告人邵建军非法获利17,000元，犯罪中止28,000元（对应起诉书指控的第三十四起）。 本节事实，有被害人阿某的陈述、证人阿某的母亲证言、证人帕某的证言、证人玉某的证言、证人卡某、哈某夫妇的证言、被告人邵建军的供述与辩解、（2015）独民一初字第529号民事调解书、调解笔录、借条、担保书等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （三十一）2014年12月11日，艾某1向邵建军借款10,000元，由努某作担保人，邵建军提出月息为10％，并要求二人出具借款金额为50,000元的借条及担保书，借款人、担保人同意后，于次日按模板出具借条及担保书，邵建军扣除“砍头息”后实际支付9,000元。刘冬梅参与借款。2015年7月13日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息5,000元。担保人努某出庭参加诉讼，提出借款10,000元，看到邵建军给数了9,000元给借款人的辩解意见，经审判人员当庭电话核实借款人意见，借款人称借款金额为15,000元。邵建军获得胜诉判决后申请强制执行，每月从担保人工资中扣款，案发时，被告人邵建军已领取执行款20,863.33元，非法获利11,863.33元，未遂34,136.67元（对应起诉书指控的第三十五起）。 本节事实，有被害人艾某1的陈述、被害人努某证言及辨某、被告人邵建军的供述与辩解、被告人刘冬梅的供述与辩解、2015年独民一初字第384号民事判决书、庭审笔录、民事起诉状、借条、担保书、（2016）新0202执121号执行裁定书、协助执行通知书、执行案件结案表、结案申请等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （三十二）36.2014年12月20日，巴某托朋友米某出面向邵建军借款15,000元，由艾某1作担保人。经与邵建军协商，米某以借款人身份向邵建军出具金额为50,000元的借条，被告人邵建军按月息10％扣除“砍头息”后实际支付13,500元。后借款人陆续偿还利息4,000余元。2015年9月6日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，借款人、担保人均出庭参加诉讼，未对借款金额提出异议，并当庭与邵建军达成调解协议，由米某偿还借款50,000元。邵建军申请强制执行后，从米某的工资中扣款，案发时，已执行完毕，被告人邵建军已全部领取，非法获利40,500元，犯罪中止5,000元（对应起诉书指控的第三十六起）。 本节事实，有被害人巴某的陈述、报案材料、被害人米某的证言、证人艾某1的证言、被告人邵建军的供述与辩解、（2015）独民一初字第478号民事调解书、庭审笔录、起诉状、借条、担保条、（2016）新0202执120号执行裁定书、协助执行通知书、扣款说明及明细等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （三十三）2014年12月24日，古某4出面替其前夫艾某3向邵建军借款30,000元，由古某5作担保人，二人向邵建军出具金额为60,000元的借条及担保书，邵建军按月息10％扣除“砍头息”后实际支付27,000元。2015年9月至10月，借款人古某4向刘冬梅的银行卡中支付利息4,800元。2016年2月29日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款60,000元及利息6,000元。2016年3月24日开庭当日，经实际借款人艾某3与邵建军私下协商，邵建军在对方取现偿还20,000元后，以被告已将全部借款还清为由申请撤回诉讼。刘冬梅参与收取利息（对应起诉书指控的第三十七起）。 本节事实，有被害人艾某3的陈述、证人古某4的证言、证人古某5的证言、被告人邵建军的供述与辩解、银行交易明细、2016新02**民初187号民事裁定书、借条、民事起诉状等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （三十四）2014年12月28日，马某、外某夫妇出面替帕某向邵建军借款20,000元，被告人邵建军、刘冬梅上门放贷。后由马某作借款人，阿某11、帕某作担保人向邵建军出具借款金额为50,000元的借条及担保书，同时，借款人应要求抵押工资卡。双方约定借期一年，月息10％。邵建军扣除“砍头息”后实际支付18,000元。后邵建军、刘冬梅从借款人抵押的银行卡中支取利息16,000元。2016年11月1日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请三名借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，马某与阿某11夫妇出庭应诉，提出系帮帕某借款20,000元，实际给付18,000元的异议，并且辩称将阿某11的工资卡抵押给邵建军，每月扣2,000元利息，2016年七八月份，实际借款人不再给利息后将工资卡挂失的意见。邵建军获得胜诉判决后申请强制执行，每月从马某的工资中扣款，案发时，被告人邵建军已领取执行款5,600元，非法获利3,600元，未遂49,400元（对应起诉书指控的第三十八起）。 本节事实，有被害人马某报案材料、辨某及陈述、被害人帕某的陈述、证人阿某11证言，与其妻马某证实的借款事实及经过相互印证、被告人邵建军的供述与辩解、被告人刘冬梅的供述与辩解、（2016）新0202民初869号民事判决书、庭审笔录、民事起诉状、借条、担保书、（2017）新0202执190号执行裁定书、协助执行通知书、证明、户籍证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （三十五）2015年1月3日，赛某向邵建军借款5,000元，由阿某12作担保人，按照邵建军的要求，二人分别出具借款金额为50,000元的借条和担保书，双方约定月息10％，被告人邵建军扣除“砍头息”后实际支付4,500元。借款人支付利息2,000元。2016年11月1日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，借款人赛某出庭应诉，对借条金额予以认可，辩称还过一部分利息。后法院判决借款人、担保人偿还借款50,000元。判决生效后，邵建军申请强制执行，案发时已领取执行款9,104.28元（其中6,000元系从担保人工资卡中扣款），非法获利6,604.28元，未遂45,895.72元（对应起诉书指控的第三十九起）。 本节事实，有被害人赛某的报案材料及陈某2、被害人阿某12的报案材料及陈述、证人木某的证言，与赛某的证言相互印证、被告人邵建军的供述与辩解、（2016）新0202民初879号民事判决书、庭审笔录、民事起诉状、借条、担保书、（2017）新0202执250号执行裁定书、协助执行通知书、恢复执行通知书、代收发票、付款通知单、工资扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （三十六）2015年1月8日，王某2向邵建军借款10,000元，由麦某作担保人，约定月息10％，并虚增借条金额为50,000元。之后，被告人刘冬梅参与收取利息，曾从王某2处收取500元还款。2015年4月9日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请由担保人偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，担保人麦某出庭应诉，并对借条金额提出异议，辩称系借款10,000元。后法院判决偿还本息52,799.99元。邵建军申请强制执行后，每月从担保人工资中扣款，至案发时，被告人邵建军已领取执行款39,000元，非法获利29,500元，未遂16,000元（对应起诉书指控的第四十起）。 本节事实，有被害人麦某的报案材料及陈述、证人王某2的证言、被告人邵建军的供述与辩解、被告人刘冬梅的供述与辩解、（2015）独民一初字第193号民事判决书、庭审笔录、民事起诉状、借条、担保书、（2015）独执字第249号执行裁定书、协助执行通知书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （三十七）2015年1月16日，艾某4出面替马某2向邵建军借款10,000元，由热某作担保人，约定月息10％，并虚增借条金额为50,000元。刘冬梅参与借款并催要利息。2016年1月19日，邵建军持50,000元借条及担保书向独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息5,000元，后在借款人给付19,000元后以借款人已将欠款还清为由撤诉，非法获利9,000元，犯罪中止36,000元（对应起诉书指控的第四十一起）。 本节事实，有被害人艾某4的陈述及辨某、证人马某2的证言、证人热某的证言、被告人刘冬梅的供述与辩解、被告人邵建军的供述与辩解、（2016）新0202民初110号民事裁定书、民事起诉状、借条、身份证复印件、撤诉申请书等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （三十八）2015年2月16日，热某1向邵建军借款15,000元，月息10％，由木某作担保人，被告人刘冬梅当时在场。后借款人、担保人按邵建军的要求出具借款金额为50,000元的借条和担保书，双方约定2016年2月21日还款，被告人邵建军扣除“砍头息”后实际支付13,500元。借款人热某1陆续向邵建军还款7个月，共计10,500元，刘冬梅参与收取利息。2016年3月28日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，借款人、担保人均未出庭应诉。后法院判决由借款人向邵建军偿还借款本息55,000元，由担保人对其中50,000元承担连带清偿责任。判决生效后邵建军申请强制执行，每月从借款人工资中扣款，至案发时，被告人邵建军已领取执行款1,800元。未遂52,000元，尚有本金1,200元未收回（对应起诉书指控的第四十二起）。 本节事实，有被害人热某1的陈述、证人木某的证言、被告人刘冬梅的供述与辩解、被告人邵建军的供述与辩解、（2016）新0202民初284号民事判决书、（2017）新0202执360号执行裁定书、协助执行通知书、扣款证明、起诉状、借条等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （三十九）2015年3月，蔡某向邵建军借款30,000元，由巴某2作担保人，约定月息10％，并虚增借条金额为50,000元。同年10月27日，蔡某再次向邵建军借款5,000元，由古某6作担保人，邵建军在之前30,000元债权的基础上，让蔡某出具了50,000元借条。后蔡某向刘冬梅借用的吴某的银行卡内支付利息13,500元。2017年6月29日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请蔡某与担保人古某6共同偿还借款50,000元、利息5,000元。蔡某出庭应诉，对借款数额未提出异议，同意进行偿还，邵建军当庭放弃利息请求。邵建军获得胜诉判决后于2019年3月18日申请强制执行，执行期间，因刑事案件案发而中止执行。被告人邵建军犯罪未遂28,500元，犯罪中止5,000元，尚有本金21,500元未收回。刘冬梅帮助收取利息（对应起诉书指控的第四十四起）。 本节事实，有被害人蔡某的陈述、证人巴某2的证言、证人古某6的证言、被告人刘冬梅的供述与辩解、被告人邵建军的供述与辩解、吴某银行卡交易明细，（2017）新0202民初751号民事判决书，民事起诉状、借条、身份证复印件、（2019）新0202执217号执行裁定书等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （四十）2015年3月11日，吾某向邵建军借款7,000元，由介绍人努某作担保人，约定月息10％，并虚增借条金额为30,000元。2016年8月26日，经邵建军申请，克拉玛依市独山子区人民法院审查后向借款人发出偿还借款30,000元的支付令，借款人吾某未在法定期限内提出异议。邵建军申请强制执行后，每月从借款人工资中扣款，至案发时，邵建军已领取执行款12,000元，非法获利5，000元，未遂18,000元（对应起诉书指控的第四十五起）。 本节事实，有被害人吾某的陈述、户籍证明，证人努某的证言、被告人邵建军的供述与辩解、（2016）新0202第33号支付令、支付令申请书、借条、扣款说明、（2017）新0202执152号协助执行通知书等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （四十一）2015年3月27日，乌某向邵建军借款2,000元，由努某作担保人，并虚增借条金额为10,000元。2016年5月9日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请由乌某偿还借款10,000元、利息1,000元。乌某之父代乌某偿还4,400元。开庭时，乌某未出庭应诉。2016年6月6日，被告人邵建军获法院胜诉判决，后直至2018年4月9日向法院申请强制执行。至案发时，从乌某的工资中扣款共计11,103.57元，案发时，尚挂账未实际获取。既遂2,400元，未遂6,600元（针对起诉书指控的第四十七起）。 本节事实，有证人乌某的报案材料及证言、证人买某的证言、证人努某的证言及辨某、被告人邵建军的供述与辩解、（2016）新0202民初391号民事判决书、庭审笔录、民事起诉状、借条、身份证复印件、（2018）新0202执258号执行裁定书、协助执行通知书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （四十二）2015年4月2日，阿某向邵建军借款10,000元，托其朋友帕某、米某做担保人。后在独山子西亚酒店一楼的饮品店，由帕某以借款人身份向邵建军出具金额为50,000元的借条，并约定月息10％，米某及实际借款人阿某均以担保人名义出具担保书。借款后，阿某向刘冬梅支付利息1,000元。2015年11月4日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请阿某偿还借款50,000元及利息5,000元。阿某出庭参加诉讼，对邵建军主张的借款事实及金额均无异议，称与帕某是朋友，钱是两人一起借、一起用的，现在找不到帕某，同意由其偿还。后经法院调解，阿某与邵建军达成偿还本息51,000元的调解协议。2016年6月7日，邵建军向法院申请强制执行，至案发时，已领取执行款9,000元，未遂42,000元，犯罪中止4,000元（对应起诉书指控的第四十八起）。 本节事实，有被害人阿某的陈述、证人米某的证言、证人帕某的证言、被告人刘冬梅的供述与辩解、被告人邵建军的供述与辩解、（2015）独民一初字第581号民事调解书、庭审笔录、借条、担保书、户籍证明、身份证复印件、民事起诉状、（2016）新0202执232号执行裁定书、强制执行申请书、工资扣款情况说明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （四十三）2015年4月18日，阿某13向邵建军借款5,000元，由地某作担保人，按邵建军的要求出具30,000元借条，之后，被告人邵建军以钱不够，先给一部分为由实际支付1,000元。后借款人担心被骗提出还款，在其朋友拜某的陪同下向刘冬梅偿还1,000元本金。2016年2月5日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请偿还借款30,000元及利息1,000元。开庭时，阿某13未到庭应诉。邵建军获得胜诉判决后申请强制执行，至案发时，已领取执行款8,000元。被告人邵建军非法获利8,000元，未遂23,000元（对应起诉书指控的第四十九起）。 本节事实，有被害人阿某13的陈述、证人地某的证言、证人拜某的证言、被告人邵建军的供述与辩解、（2016）新0202民初157号民事判决书、庭审笔录、（2017）新0202执188号执行裁定书、借条、担保协议等书证在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （四十四）2015年4月21日，热某在其经营的商店内向邵建军借款20,000元，由阿某14作担保人，约定月息10％，二人按邵建军的要求分别出具50,000元的借条和担保书，被告人邵建军扣除“砍头息”后实际支付18,000元。后刘冬梅陆续从借款人处收取利息6,300元。2017年7月4日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人偿还借款50,000元及利息3,000元。开庭时，借款人热某未到庭，担保人阿某14当庭对邵建军主张的借款事实及数额不持异议，辩称借款应由热某偿还。后法院判决由借款人向邵建军偿还借款本息52,000元。之后，邵建军申请强制执行，截至2019年4月11日，已领取执行款16,377元。犯罪既遂4,677元，未遂36,623元（对应起诉书指控的第五十起）。 本节事实，有被害人热某的证言及辨某、证人阿某14的证言、证人努某的证言、被告人刘冬梅的供述与辩解及辨某、被告人邵建军的供述与辩解、（2017）新0202民初554号民事判决书、庭审笔录、借条、担保书、（2018）新0202执118号、118号之一执行裁定书、银行扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （四十五）2015年4月24日，阿某15向邵建军借款10,000元，由帕某作担保人，约定月息10％，二人按邵建军的要求分别出具借款金额为30,000元的借条及担保书。2015年10月15日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人阿某15偿还借款30,000元及利息500元。开庭时，阿某15未到庭应诉。邵建军获得胜诉判决后申请强制执行，案发时，已领取执行款25,000元，非法获利15,000元，未遂5,500元（对应起诉书指控的第五十一起）。 本节事实，有被害人阿某15的陈述、证人帕某的证言、被告人邵建军的供述与辩解、（2015）独民一初第528号民事判决书、庭审笔录、民事起诉状、借条、身份证复印件、强制执行申请书、（2016）新0202执103号执行裁定书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （四十六）2015年4月25日，吾某向邵建军借款20,000元，由王某3作担保人，约定月息10％，在邵建军的要求下，二人分别出具借款金额为50,000元的借条及担保书。邵建军扣除“砍头息”后实际支付18,000元。之后，刘冬梅向借款人催讨利息，共计获息4,000元。2017年9月7日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，借款人吾某出庭应诉，表示同意邵建军提出的诉讼请求，愿意一人承担责任，担保人王某3未出庭，邵建军当庭放弃5,000元利息主张。法院判决邵建军胜诉后，借款人吾某于2017年12月25日取款15,000元偿还给邵建军，邵建军未申请强制执行，非法获利1,000元，犯罪中止40,000元（对应起诉书指控的第五十二起）。 本节事实，有被害人吾某的报案材料、辨某及陈述，证人王某3的证言，被告人刘冬梅的供述与辩解，被告人邵建军的供述与辩解，调取证据清单，银行卡交易明细，（2017）新0202民初750号民事判决书、庭审笔录、民事起诉状、借条、担保书、身份证复印件等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （四十七）2015年5月16日，艾某5向邵建军借款20,000元，由吐某作担保人，约定月息10％，按照邵建军的要求，二人分别出具借款金额为50,000元的借条及担保书，邵建军扣除“砍头息”后实际支付18,000元。2015年10月19日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息3,000元。开庭时，借款人、担保人均出庭应诉，未对借条金额提出异议，后经协商，双方当庭达成调解协议，由借款人偿还借款本息53,000元，担保人承担连带责任。邵建军申请强制执行，案发时，被告人邵建军已分别从借款人单位领取执行款19,695元，从担保人单位领取执行款5,800元，共计25,495元，非法获利7,495元，未遂27,505元（对应起诉书指控的第五十三起）。 本节事实，有被害人吐某的陈述，被害人艾某5的报案材料、户籍资料及证言，被告人邵建军的供述与辩解，（2015）独民一初字第534号民事调解书、庭审笔录、强制执行申请书、（2016）新0202执135号执行裁定书、执行通知书、送达笔录、告知笔录、协助执行通知书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （四十八）2015年8月，冯某向邵建军借款20,000元，由毛某、吐某作担保人，约定月息10％，并虚增借条金额为50,000元。后借款人冯某分别通过银行转账及微信转账的方式向刘冬梅支付本息16,000元。2017年9月12日，经邵建军申请，克拉玛依市独山子区人民法院发出支付令，由三名借款人、担保人共同偿还借款本息55,000元，借款人、担保人均未在法定期限内提出异议。2018年10月16日，借款人冯某向刘冬梅的银行卡中转账支付1,000元利息，2019年2月15日，借款人冯某向邵建军偿还20,000元后邵建军未再催要。非法获利17,000元，犯罪中止34,000元（对应起诉书指控的第五十五起）。 本节事实，有被害人冯某的证言、辨某，证人毛某的证言，证人吐某的证言，证人郑某的证言，被告人刘冬梅的供述与辩解，被告人邵建军的供述与辩解，调取证据清单、银行卡交易明细、微信转账记录截图，（2017）新202民督27号支付令、支付令申请书、缴款书等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （四十九）2015年10月17日，马某1向邵建军借款5,000元，按邵建军的要求出具金额为30,000元的借条，每月利息500元。后借款人陆续向刘冬梅支付利息2,000元。2016年11月1日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请借款人偿还借款30,000元及利息3,000元。开庭时，借款人马某1出庭应诉，未对借款事实提出异议，并当庭与邵建军达成偿还本息31,000元的调解协议。邵建军申请强制执行后，因借款人尚有其他案件待执行，故协助执行单位尚未扣款。被告人邵建军未遂28,000元，犯罪中止2,000元，尚有3,000元本金未收回（对应起诉书指控的第五十七起）。 本节事实，有被害人马某1的报案材料、户籍资料、辨某及陈述，被告人刘冬梅的供述与辩解、辨某，被告人邵建军的供述与辩解，（2016）新0202民初866号民事调解书、庭审笔录、借条、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （五十）2015年11月17日，艾某6受帕某3的请托出面向邵建军借款20,000元，约定月息10％，并按照邵建军的要求出具借款金额为50,000元的借条，之后，赵某2作为担保人在借条下方签名并书写担保内容。借款后，帕某3通过艾某6向刘冬梅、邵建军还款三次，共计6,000元；与赵某2一起给邵建军还款4,500元。2017年9月7日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请艾某6与赵某2共同偿还借款50,000元及利息5,000元。艾某6与赵某2均到庭参加诉讼。开庭时，艾某6·苏来曼提出借款20,000元书写50,000元借条的辩解意见，赵某2因碍于与邵建军之间的其他债务纠纷，在邵建军的庭前诱迫下，谎称其签完字就走了，拿钱的时候并不在场，不知道究竟借了多少钱，同意按照借条上的数额认定。后双方于2017年12月19日当庭达成调解协议，由艾某6向邵建军偿还借款50,000元，赵某2承担连带责任。邵建军申请强制执行，期间，法院裁定中止执行，邵建军未能获取执行款。犯罪未遂40,500元，犯罪中止5,000元，尚有本金9,500元未收回（对应起诉书指控的第五十九起）。 本节事实，有被害人帕某3的陈述，被害人古某1的证言及辨某，证人赵某2的证言、通话录音及还款视频，证人艾某6的证言，证人王某4的证言，被告人刘冬梅的供述与辩解，（2017）新202民初752号民事调解书、庭审笔录、民事起诉状、借条、户口本复印件、（2019）新0202执212号执行裁定书等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （五十一）2015年12月10日，艾某7、阿某16夫妇向邵建军借款14,000元，在邵建军的诱使下，由艾某7作为借款人、阿某17作为担保人向邵建军出具借款金额为50,000元的借条，邵建军按月息10％扣除“砍头息”后实际支付12,600元。2016年1至11月，邵建军、刘冬梅从借款人抵押的银行卡中共计支取11,100元。2017年2月28日，邵建军向独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息5,000元。借款人、担保人均出庭应诉，庭审中虽未对借款事实提出异议，但借款人拒绝在庭审笔录上签字。后法院判决由艾某7向邵建军偿还借款本息55,000元，阿某17承担连带保证责任。判决生效后，邵建军申请强制执行，自2017年12月起每月从艾某7的工资中扣款500元，从阿某16的工资中扣款1,000元，至案发时，被告人邵建军已领取执行款16,500元，非法获利15,000元，未遂38,500元（对应起诉书指控的第六十起）。 本节事实，有被害人阿某16的陈述，被害人艾某7的陈述，证人库某的证言，被告人刘冬梅的供述与辩解，被告人邵建军的供述与辩解，调取证据通知书、艾某7的银行交易明细，（2017）新0202民初210号民事判决书、庭审笔录、民事起诉状、借条、（2017）新0202执419号执行裁定书、扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （五十二）61.2016年2月15日，巴某与吾某商议共同向邵建军借款10,000元，后由巴某出面作借款人，吾某及热某作担保人，按邵建军的要求出具借款金额为50,000元的借条，邵建军按月息10％扣除“砍头息”后实际支付9,000元，由巴某与吾某二人平分使用。后二人共同偿还利息2,000元。2017年3月2日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息5,000元。法院第一次开庭时，仅借款人巴某一人出庭，未对借款事实提出异议，请求宽限3个月时间偿还；2017年4月19日，邵建军与巴某及二名担保人一同到法院，以双方已达成协议为由请求法院依法确认，双方协议由巴某于2017年7月5日前向邵建军偿还本息52,000元，二名担保人承担补充还款责任。2017年12月8日，借款人巴某取款后向刘冬梅提供的银行卡号中打款10,000元。被告人邵建军非法获利3,000元，未遂42,000元，犯罪中止3,000元（对应起诉书指控的第六十一起）。 本节事实，有被害人巴某的报案材料、户籍证明、辨某及陈述，证人热某的证言及户籍证明，证人吾某的证言，被告人刘冬梅的供述与辩解，被告人邵建军的供述与辩解，接受证据材料清单、工商银行自动柜员机客户凭条、银行卡交易明细，电子证物检查记录、封存电子证据清单、电话录音，（2017）新0202民初212号民事调解书、调解笔录、借条、担保书、身份证复印件等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （五十三）2016年3月20日，巴某在其病房替努某向邵建军借款20,000元，由马某作担保人，出具为50,000元担保的担保书，巴某在其身份证复印件上用维文书写了借条内容。邵建军按月息10％扣除“砍头息”后实际出借18,000元。后实际借款人努某向刘冬梅支付利息4,000元。2016年11月1日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人偿还借款50,000元。开庭时，借款人、担保人均未出庭应诉，邵建军获得胜诉判决后，经多次催要，实际借款人努某于2017年2月将邵建军、刘冬梅叫至马某家中偿还借款21,000元。2017年9月25日，经邵建军申请，法院立案强制执行，实际借款人努某在收到法院通知后，向邵建军偿还14,000元。2017年12月12日，邵建军以两执行人已履行法律文书确定的内容为由，自愿申请结案。被告人邵建军非法获利21,000元，未遂15,000元（对应起诉书指控的第六十二起）。 本节事实，有被害人努某的陈述及辨某，证人马某的报案材料、辨某及证言，证人阿某17的证言、辨某，证人巴某的证言，证人木某的证言，证人夏某2的证言及辨某，被告人刘冬梅的供述与辩解、辨某，被告人邵建军的供述与辩解，（2016）新0202民初876号民事判决书、庭审笔录、民事起诉状、借条、担保书、身份证复印件、报告财产令、结案申请书、结案通知书、邵建军身份证复印件、工行卡复印件、执结报告书、结案申请书、情况说明、执行费缴款书等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （五十四）2016年3月29日，热某向邵建军借款15,000元，巴某作担保人，二人按邵建军的要求出具借款金额为50,000元的借条。2016年9月6日，经邵建军申请，克拉玛依市独山子区法院发出支付令，由借款人、担保人偿还借款本息55,000元。2018年7月17日，邵建军申请强制执行。借款人热某于2018年8月28日向刘冬梅“雪花飘飘”的微信中转账还款10,000元。2019年8月20日，法院裁定中止执行。至案发时，尚有5,000元本金未收回（对应起诉书指控的第六十三起）。 本节事实，有被害人热某的陈述及辨某，证人巴某的证言，被告人邵建军的供述与辩解，被告人刘冬梅的供述与辩解，接收证据材料清单、微信截图，（2017）新0202第28号支付令、支付令申请书、借条、担保协议、证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （五十五）2016年4月20日，依某向邵建军借款15,000元，邵建军带刘冬梅与依某见面后提出需要担保人，后依某联系热某作担保人，并按邵建军的要求出具借款金额为50,000元的借条及担保书，双方约定月息10％。2016年11月1日，邵建军因借款人下落不明向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请由热某向其偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，热某未出庭应诉，经法院审理判决偿还借款50,000元。邵建军申请强制执行后，因无财产可供执行而终结本次执行程序。被告人邵建军犯罪未遂40,000元，尚有借款本金15,000元未收回（对应起诉书指控的第六十四起）。 本节事实，有被害人依巴某的陈述，被害人热某的证言，被告人刘冬梅的供述与辩解，（2016）新202民初880号民事判决书、庭审笔录、借条、担保书及身份证复印件、（2017）新0202执156号执行裁定书、终本申请等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （五十六）2016年5月，陈某3替李某出面向邵建军借款60,000元，双方协商月息按8％计算，后由左某、马某4、王某三人作担保人。按邵建军的要求，陈某3出具借条后，三名担保人分别以出具50,000元借条的形式提供担保。被告人邵建军扣除“砍头息”后实际支付55,200元。借款后，自2016年6月至2018年12月，陈某3、李某通过银行转账、支付宝转账的方式向刘冬梅及其借用的吴某的银行卡内共计还款107,800元。期间，被告人刘冬梅向陈某3催收利息。被告人邵建军非法获利52,600元。刘冬梅帮助收取利息（对应起诉书指控的第六十五起）。 本节事实，有被害人陈某3的证言，证人左某、马某4王某5的证言，被告人刘冬梅的供述与辩解，被告人邵建军的供述与辩解，调取证据通知书、接受证据材料清单、银行卡交易明细、手机截图、扣押清单、电子证物检查工作记录，接受证据材料清单、陈某3与邵建军、刘冬梅的电话录音等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （五十七）2016年6月20日，何某向邵建军提出借款20,000元，双方就利息及还款方式进行协商后，何晓红同意邵建军提出的月息10％、抵押工资卡和密码等借款条件，后由葛某作担保人，二人分别按邵建军的要求出具借款金额为50,000元的借条及担保书。被告人邵建军扣除2,000元“砍头息”后实际支付18,000元。借款后，刘冬梅参与催款，从何某处收取利息2,000元。2016年10月31日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请葛某向其偿还借款50,000元及利息5,000元。庭审时，葛某对借款金额提出异议，辩称实际借款为20,000元，不知道何某还了多少钱。法院经审理后判决葛某向邵建军偿还借款50,000元。判决生效后，邵建军申请强制执行，在执行阶段共计领取执行款30,333.42元，放弃对剩余借款19,666.58元的索要。被告人邵建军非法获利14,333.42元，未遂5,000元，犯罪中止19,666.58元（对应起诉书指控的第六十七起）。 本节事实，有被害人何某的报案材料及陈述，被害人葛某的陈述，被告人刘冬梅的供述与辩解，被告人邵建军的供述与辩解，（2016）新0202民初852号民事判决书、庭审笔录、借条、担保书及身份证复印件、执行裁定书、协助执行通知书、付款结算票据、何晓红昆仑银行卡流水记账凭证等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （五十八）2016年7月25日，张某为催收其替肯某担保的21,000元，将债权转让给邵建军，并让肯某向邵建军出具借条。肯某的丈夫木某向邵建军提出再借款5,000元，邵建军同意后，让木某在21,000元的基础上出具金额为30,000元的借条，称剩余4,000元系借款一个月的利息。2016年10月31日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院提起诉讼，诉请木某偿还借款30,000元、利息3,000元。开庭时，借款人未到庭应诉，后法院缺席判决木某向邵建军偿还借款30,000元。判决生效后，邵建军向法院申请强制执行，每月从借款人工资中扣款500元，至案发时，被告人邵建军已从协助执行单位领取执行款7,500元。期间，张某于2018年10月29日将邵建军起诉至克拉玛依市独山子区人民法院，追偿其转给邵建军的21,000元债权。开庭时，肯某出庭作证，证实邵建军只给木某出借了5,000元，后邵建军与张某达成和解，在邵建军支付10,000元后，张某撤诉。被告人邵建军犯罪未遂7,000元（对应起诉书指控的第六十八起）。 本节事实，有被害人肯某的报案材料及陈述，被害人木某的陈述及辨某，证人张某、鞠某的证言，被告人邵建军的供述与辩解，（2016）新0202民初第877号民事判决书、（2017）新0202执252号执行裁定书、（2019）新0202民初31号民事裁定书、庭审笔录、民事起诉状、录音资料、工资扣款证明等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （五十九）2016年7月30日，王某6向邵建军借款20,000元，由努某作担保人，二人按邵建军的要求出具金额为50,000元的借条及担保书，双方约定月息10％。后借款人先后向邵建军、刘冬梅支付利息共计4,000元。2017年8月9日，邵建军向克拉玛依市独山子区人民法院起诉，诉请借款人、担保人共同偿还借款50,000元及利息5,000元。开庭时，因借款人王某6无法联系，邵建军当庭撤回对王某6的起诉及5,000元利息主张。担保人努某出庭应诉，对借款事实未提出异议，表示已与邵建军约定还款日期，由其偿还借款50,000元。法院依法确认调解协议后，因努某到期未履行，邵建军申请强制执行。至案发时，邵建军已从协助执行单位领取工资扣款17,500元。被告人邵建军非法获利1,500元，未遂32,500元（对应起诉书指控的第六十九起）。 本节事实，有被害人努某的陈述及辨某，被害人王某6的陈述及辨某，被告人刘冬梅的供述与辩解，被告人邵建军的供述与辩解，（2017）新0202民初第670号民事调解书、庭审笔录、借条、担保书、扣款证明等等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 （六十）2017年4月，哈某与麦某共同向邵建军借款，后以哈某的名义问邵建军借款15,000元，麦某在场作担保人，按照邵建军的要求，哈某出具30,000元的借条后，邵建军按月息10％扣除“砍头息”实际支付13,500元，其中4,500元由麦某使用。2017年4月20日至2018年6月22日，借款人向刘冬梅的微信及其借用的吴某的银行卡内共计偿还本息36,000元。2018年8月，哈某再次向邵建军借款20,000元，由米某作担保人，邵建军按月息10％扣除“砍头息”后实际支付16,000元，借款人及担保人按要求各出具了一张30,000元的借条。后哈某支付本息20,000元。邵建军非法获利26,500元（对应起诉书指控的第七十起）。 本节事实，被害人哈某的陈述及记账纸，证人麦某的证言，证人米某的证言、辨某，被告人刘冬梅的供述与辩解，被告人邵建军的供述与辩解，银行卡交易明细、微信转账截图、电子物证检查工作记录等在案佐证，且上述证据经过庭审举证、质证，足以证实。 另查明，2019年4月7日，被告人邵建军、刘冬梅先后被公安机关抓获归案，从邵建军处扣押现金37,700元。被告人刘冬梅在审查起诉阶段自愿签署认罪认罚具结书。本节事实有以下经过当庭举证、质证的证据证实：1．户籍资料，证实被告人邵建军、刘冬梅均系完全刑事责任能力人。2．抓获经过，证实二被告人系被动归案。3．独山子石化公司运输公司工资奖金发放情况表，证实被告人邵建军自2013年至2019年的工资收入情况。4．协助查询财产通知书、协助查封通知书、协助冻结财产通知书、房产证明、机动车信息查询结果单，证实案发后对邵建军、刘冬梅财产的查控情况。5．认罪认罚具结书，证实被告人刘冬梅在审查起诉阶段自愿认罪并签署具结书的事实。 原审法院认为，被告人邵建军以非法占有为目的，采用虚高债务、提起虚假民事诉讼的方式骗取多名被害人钱款，其行为符合“套路贷”的认定标准，应当以诈骗罪定罪，并从重处罚。被告人刘冬梅明知邵建军实施“套路贷”违法犯罪，仍为邵建军提供银行卡和账户，参与实施催收欠款等帮助行为，依法应以诈骗罪的共犯论处。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部〈关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见〉》，除被害人实际收到的借款本金外，虚高的债务和以利息等名目被被告人非法占有的财某均应计入犯罪数额。被告人邵建军受被害人还款能力等原因所限，至案发时未能实现其全部虚假债权的部分，属于因意志以外的原因而未得逞，按照其着手提起诉讼时欲非法占有的财某数额认定犯罪未遂。其在诉讼或强制执行阶段与借款人或担保人达成和解，自愿放弃的虚假债权属于犯罪中止，依法应当减轻处罚。被告人邵建军诈骗既遂825,340.16元，未遂1,220,365.46元；被告人刘冬梅所参与的诈骗犯罪既遂565,231.88元，未遂924,953.74元，犯罪数额均在五十万元以上，属数额特别巨大。二被告人实某2犯罪既有既遂、又有未遂，所对应的法定刑在同一量刑幅度，故以犯罪既遂酌情从重处罚。被告人刘冬梅在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，根据其在本案中的参与情况以及认罪、悔罪表现，依法对其减轻处罚。被告人邵建军为实施“套路贷”犯罪而交付给被害人的借款本金，未收回的部分，依法应予追缴。综上依法判决：一、被告人邵建军犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元，剥夺政治权利二年。二、被告人刘冬梅犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。三、违法所得的财某825,340.16元，责令被告人邵建军向各被害人退赔，被告人刘冬梅在565,231.88元的范围内承担共同退赔责任。四、被告人邵建军用于实施诈骗的资金929,800元，依法予以没收，其中已交付给被害人且未收回的部分，依法从相关被害人处予以追缴。 判后，原审被告人邵建军、刘冬梅不服，提出上诉。 邵建军上诉称：请求二审法院查明事实，改判上诉人指控罪名不成立。理由为：1．本案中认定上诉人诱骗被害人虚增借贷本金的证据达不到确实、充分的证明标准，且存在以利害关系人（借款人、担保人）的一方证词定案的不当情形，部分被害人在民事审判与刑事审判中陈述内容相互矛盾，不能排除被害人在刑事诉讼过程中出具虚假证据的嫌疑。2．本案因涉及刑讯逼供、非法证据排除的问题，检察机关放弃使用上诉人的全部讯问笔录作为证据，上诉人的庭前供述不得作为法庭认定事实的依据及参考。一审法院审理查明部分引用检察机关未使用的讯问笔录显属程序错误。 其辩护人提出：1．案件一审查明事实中起诉书指控的第1、2、3、4、6、8、10、12、15、20、26、28、29、31、32、35、36、40共计18起，邵建军诉讼后的判决或调解时间均在2015年11月1日发生。依据法律的溯及力原则，不能认定起诉书指控的上述18起借贷行为构成犯罪。2．一审认定中，没有证据足以证实被害人陷入了错误认识，而是以虚增债权的客观形式直接推导出被害人主观上存在错误认识。因此，本案邵建军的行为不符合套路贷的诈骗罪构成要件。 刘冬梅上诉称：一审判决事实不清，法律适用显失公平。理由为：1．一审判决认定的以下事实证据不足，认定事实有误，影响对上诉人刘冬梅的量刑。对于一审时起诉书指控的第17、28、62、35、64起犯罪事实，一审判决仅依据被害人的陈述及辨认，上诉人认为现有证据不足以认定，不能排除合理怀疑。2．根据一审判决认定的事实，对于起诉书指控的涉案金额和上诉人刘冬梅参与的次数均有否定和减少，根据减少情况及上诉人刘冬梅在其中所起作用及主观恶性，减轻对上诉人的量刑。 其辩护人提出的理由与上诉人一致。 新疆维吾尔自治区克拉玛依市人民检察院在二审中发表意见认为：1．上诉人邵建军的“套路贷”行为是显而易见的，不能因为被害人未在民事审判中提出异议就否认其在刑事审判中证据的合法性、真实性、关联性。其提出的刘冬梅供述前后不一情况，一审法院已结合其他证据予以认定，故法院采纳其当庭供述。上诉人该理由不能成立。2．因上诉人邵建军对其犯罪事实未予供认，检察机关对其庭前供述未作为证据出示，在一审判决书第177页有“邵建军在侦查阶段曾供称，其给陈某3借了二次钱，加起来一共120,000元。”的表述，本院认为该表述虽在判决书中显示，对该起事实认定并无影响，但系表述不当，应当予以删除。3．为征集犯罪线索，案发之初上诉人邵建军的照片在独山子区政府网公开。就本案而言，上诉人案发前与被害人均有见面，并多次联系，被害人、证人辨某只是作为补强证据使用，因此，辨某并未违反辨认的相关法律规定。4．针对上诉人刘冬梅的上诉意见，检察机关认为在案证据可以证实刘冬梅参与起诉书指控的第17、28、62起犯罪事实，第35、64两起犯罪是上诉人刘冬梅参与第一起诈骗事实之后的行为，并非首次参与，其对邵建军实施犯罪的“套路”行为是明知的，具有刑法意义上的先行义务，其应阻止犯罪结果的发生而未阻止，故应负法律责任。综上，建议二审法院结合本案事实、证据情况综合考虑，对二上诉人依法裁处。 经审理查明，原审认定上诉人邵建军、刘冬梅犯诈骗罪的犯罪事实清楚，与二审查明的事实一致。二审期间，两名上诉人及其辩护人未提交新的证据，本院对原审判决认定的事实和经原审法院庭审质证、认证的证据予以确认。 本院认为，被告人邵建军以非法占有为目的，采用虚高债务、提起虚假民事诉讼的方式骗取多名被害人钱款，符合“套路贷”的认定标准，构成诈骗罪。被告人刘冬梅明知邵建军实施“套路贷”违法犯罪，仍为邵建军提供银行卡和账户，参与实施催收欠款等帮助行为构成诈骗罪的共犯。 关于上诉人邵建军、刘冬梅的上诉理由及辩护人的辩护意见，本院综合评判如下： 1．关于上诉人邵建军提出一审法院以利害关系人（借款人、担保人）的一方证词定案不当，部分被害人在民事审判与刑事审判中陈述内容相互矛盾，不能排除被害人在刑事诉讼过程中出具虚假证据的嫌疑的上诉理由。经查，上诉人邵建军打着民间借贷的幌子，其借款行为自与被害人发生之时起目的就是侵吞被害人财产，其以借款为名行非法占有被害人财物之实，侵占他人财物。上诉人邵建军采用虚高债务、提起虚假民事诉讼的方式骗取多名被害人钱款，不仅侵害被害人财产权，还危害公共安全，破坏金融管理程序，甚至挑战司法权威，严重妨害司法公正。一审法院据以定案的证据中，涉及部分被害人在民事审判与刑事审判陈述内容不同之处，正是为了充分证明上诉人邵建军实施“套路贷”的行骗过程及其行为的危害所在，并非违背证据采信规则。鉴于上诉人对自己实施诈骗行为的过程不供述，一审法院采用借款人、担保人、相关其他证人的言词证据，佐以其他书证等证据证实上诉人的犯罪事实，符合证据认定规则。关于一审法院在判决书中摘录上诉人在侦查阶段的供述问题，系一审法院利用各种证据形式充分证实上诉人犯罪事实的论述方法，并无不当。上诉人邵建军的辩护人提出18起犯罪事实所涉及的法律溯及力的辩护意见，经查，上诉人邵建军自2013年至2018年期间，一直实施“套路贷”的行为，犯罪行为自发生起至侦查机关立案，其犯罪数额属于特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑，均在刑事追责范围内，不存在违反法律溯及力的法律适用问题。故上诉人邵建军的相关上诉理由及其辩护人的辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 2．关于上诉人刘冬梅及其辩护人提出的：一审判决认定的起诉书指控的第17、28、62、35、64起犯罪事实，仅依据被害人的陈述及辨认，事实证据不足，认定事实有误，影响对上诉人刘冬梅的量刑的理由。经查，起诉书指控第17起犯罪事实系一审判决书第69页认定的第（十六）起犯罪事实，该事实有被害人米某的证言、辨某、证人叶某的证言、被告人邵建军的供述与辩解、民事起诉状、借款条、（2016）新0202民初389号民事判决书、（2016）新0202执269号执行裁定书、协助执行通知书、扣款证明等在案证据予以证实，虽然上诉人刘冬梅一直辩称对本起事实无印象，结合上诉人刘冬梅参与邵建军“套路贷”的行为一致性表现，被害人能够辨认出邵建军的“妹妹”即上诉人刘冬梅，基于被害人的角度，上诉人刘冬梅的“妹妹”身份具有特别性，综合在案的其他证据，足以认定上诉人刘冬梅参与此起犯罪事实中的第一次借款；起诉书指控第28起犯罪事实系一审判决书第88页认定的第（二十四）起犯罪事实，与17起犯罪事实均有被害人居某的陈述和辨认笔录相印证，上诉人刘冬梅系“副驾驶上坐着一名汉族女的”与17起同样的道理，综合在案的其他证据，足以认定上诉人刘冬梅参与此起犯罪事实。起诉书指控第62起犯罪事实系一审判决书第166页认定的第（五十三）起犯罪事实，有被害人努某的陈述及辨认笔录，证人马某的报案材料、辨认笔录及证言，证人阿某的证言及辨认笔录，证人夏某2的证言及辨认笔录予以证实，四人均指认刘冬梅参与此起犯罪事实，综合在案的其他证据，足以认定；起诉书指控的第35、64两起犯罪事实在一审判决书被认定为第107页第（三十一）起、第173页第（五十五）起犯罪事实，经查，第35起犯罪事实中被害人艾某1的陈述：“车的副驾驶上坐着一个穿蓝色厂服的汉族女的”，被害人努某证言及辨认笔录：车上邵建军的妹妹及刘冬梅，此起事实刘冬梅辩解无印象。第6起犯罪事实根据被害人依某的陈述、刘冬梅自己的供述和辩解，其承认借款发生时在现场，也知道邵建军和被害人在发生借款行为，但并未目睹邵建军和被害人之间某借款行为。上诉人刘冬梅明知他人正在进行曾共同实施的、性质一致的犯罪行为时，在犯罪发生现场而未尽阻止义务，对危害结果应付相应的刑事责任。上诉人刘冬梅参与第一起诈骗事实之后，多次参与邵建军对相关被害人实施的“套路贷”行为，发生这两起借款行为时，刘冬梅主观明知且在现场，具有刑法意义上的先行义务，刘冬梅对犯罪结果的发生未阻止，应负相应法律责任。故上诉人刘冬梅的相关上诉理由及其辩护人的辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 综上，一审判决认定事实清楚，证据确实、充分，审判程序合法，定性准确，量刑适当，上诉人邵建军、刘冬梅的上诉理由不成立。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 古  灵  江 审 判 员 顾  秀  伟 审 判 员 木尼然吐拉克 二〇二一年三月八日 法官助理 董  喜  龙 书 记 员 孙    娟