浙江省嘉兴市南湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0402刑初427号 公诉机关嘉兴市南湖区人民检察院。 被告人高剑，男，1987年5月29日出生，汉族，小学文化，住嘉兴市南湖区。2014年6月因赌博被嘉兴市公安局南湖区分局行政拘留四日。因本案于2019年12月25日被刑事拘留，2020年1月22日被取保候审，2020年9月1日被逮捕。现羁押于嘉兴市看守所。 辩护人杨有川，浙江南湖律师事务所律师。 嘉兴市南湖区人民检察院以嘉南检一部刑诉〔2020〕973号起诉书指控被告人高剑犯诈骗罪，于2020年9月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年10月15日、2021年2月25日公开开庭审理了本案。嘉兴市南湖区人民检察院指派检察员沈晔出庭支持公诉。被告人高剑及辩护人到庭参加诉讼。本案延期审理一次。现已审理终结。 嘉兴市南湖区人民检察院指控： 2015年6月，被告人高剑在获知嘉兴市时光网络科技有限公司缺乏资金后，谎称可通过银行汇票形式筹款，并介绍被害人马某以抵押电脑的方式向该公司出借资金。同年6月12日被害人马某与嘉兴市时光网络科技有限公司签订抵押借款合同并出借资金20万，被告人高剑遂诱使被害人马某将20万中的10万元直接打入朱某1的账户，归还自己的债务，并于次日将该出借资金剩余的8万元归还自己的债务。 据以上事实，公诉机关认为，被告人高剑以非法占有为目的，骗取他人18万元，数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。 为证明上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人供述和辩解、被害人陈述、银行历史交易明细、借款合同等证据。 被告人高剑辩解：1.其从马某处获取20万元，并将其中的18万元用于偿还个人债务，但其事后已将上述资金使用情况告知李某1，之后因李某1坚持要求其归还20万元而非18万元，其和李某1产生矛盾，故而一直未偿还李某118万元。2.其未参与过李某1、马某协商借款60万元的具体事宜，只是李、马二人借款时其刚好在场，其也从未向马某提及过其出借40万元给李某1的情况。第二次开庭中，被告人高剑供认其承诺的是用马某出资的20万元去办理40万元承兑汇票以出借给李某1，辩解其在马某提起民事诉讼之前已经明确告知过马其没有办出承兑汇票，也没有出借40万元给李某1。 辩护人所提辩护意见为起诉指控高剑犯诈骗罪的证据不足：1.高剑事先、事后均不具有非法占有他人财物的主观目的，仅是想要通过共同出借资金而赚取高额利息，动用马某出借给李某1的18万元之后，向银行申请承兑业务以解决动用资金的问题，高剑未在借条上签名，之后又向李某1出具借款不成立的情况说明，李某1已主动终止了双方的借款关系。2.高剑虽有外债，但债权人朱某1不会采取非法手段讨债，高剑没必要通过诈骗手段以偿还债务，马某可通过司法救济途径解决高剑动用18万元的问题。3.高剑未预谋实施本案诈骗行为，李某1主动提出资金短缺，高剑为赚取高额利息而与马某共同出借60万元给李某1，动用18万元资金后也确实帮李某1向银行申请过贷款或承兑汇票，但最终未成功，不存在以银行汇票筹款形式虚构事实。4.高剑与马某共同出资借给时光网络公司60万元，高剑将马某出资的20万元中的18万元用于归还个人债务，该18万元的使用情况有转账记录，马某本可通过民事诉讼弥补自己的损失，却选择了提起虚假诉讼，故高剑的行为不必然使他人产生错误认识，马某的经济损失也与高剑行为没有必然因果关系，不应列为本案被害人。此外，马某为规避刑事处罚而在侦查、审理阶段作虚假陈述，且其陈述多处相互矛盾，不应采信。综上，建议本院判处被告人高剑无罪。 经审理查明： 2015年6月，被告人高剑在获知嘉兴市时光网络科技有限公司（简称时光网络公司）缺乏资金后，介绍马某出借资金给时光网络公司。6月12日，被告人高剑虚构由其和马某共同出借60万元给时光网络公司的事实，骗取被害人马某实际出资20万元，并诱使马某将其中的10万元直接转入其指定的朱某2账户以归还自己的债务，次日被告人高剑又将马某上述出资款中的8万元通过ＰＯＳ机刷卡的方式以归还自己的债务。 上述事实，有庭审举证、质证的被告人高剑的供述和辩解，被害人马某的陈述，证人李某1、徐某、吴某、李某2、寿某、朱某1、朱某2等人的证言，银行历史交易明细，借款合同、抵押合同，高剑签署的“依据”，马某诉时光网络公司民间借贷一案诉讼材料及法律文书，现场勘验检查笔录，电子数据检查工作记录，违法犯罪经历查询证明，到案经过说明，户籍证明等证据证实，足以认定。 针对控辩双方的意见，综合评判如下： 1.关于马某的被害人身份及其陈述能否采信的问题。本院经审理认为，被告人高剑直接对马某实施诈骗行为，马某因此遭受经济损失，应认定为本案被害人，马某就自己遭受高剑实施诈骗的手段、被骗钱款及交付方式等案件事实进行陈述，且其陈述能够与在案其他证人证言、相关书证、转账记录等证据相互印证，可以作为被害人陈述予以采信。辩护人所提相关辩护意见不予采纳。 2.关于被告人高剑的行为是否构成诈骗罪的问题。经查，（1）被害人马某的陈述证实，高剑提出他一个经营网吧的朋友想要借款60万元，让其出资20万元，剩下的40万元他会去想办法凑齐，后其与时光网络公司签订借款协议和抵押合同，并转给高剑指定的收款人朱某2账户10万元，另其交给高剑内有10万元的银行卡，告知高剑密码，过了一两天高剑归还银行卡给其时卡里已无余款。（2）证人李某1的证言证实，2015年6月12日，其和徐某以时光网络公司作抵押向高剑及高剑介绍的马某借款60万元，并与高剑、马某签订借款协议。后其让刘某开车带其跟高剑、马某去拿钱，但当天其仅从高剑给的某张银行卡取现2万元。次日，高剑告知其马某交给他20万元，剩下的40万元他会去想办法凑齐。之后高剑又告知其他将卡里的20万元打给了他朋友，他会给其开具60万元的承兑汇票，让其再等几天，但之后高剑一直没有消息并失联。（3）证人徐某的证言证实，其和李某1提出以时光网络公司电脑作抵押向马某借款60万元，马某说他愿意出借20万元，高剑说他出借40万元，合起来60万元通过承兑汇票形式转给公司账户，双方协商一致后，签订了借款合同。签完合同当天，马某承诺当天可以拿到相应钱款，李某1和马某、高剑出去取钱，但当天李某1并未拿到承兑汇票也未收到钱。几天后李某1告知其马某将20万余元转给了高剑，其一直未拿到过该60万元。（4）证人朱某1的证言、银行转账记录可证实，2015年，其通过女儿朱某2的银行账户出借给高剑20万元，之后其一直向高剑催讨。2015年6月12日，高剑电话联系其后，通过南湖饭店ＰＯＳ机刷卡归还给其80120元，其中120元是刷ＰＯＳ机的手续费，另直接转入其女儿朱某2银行账户10万元。（5）证人刘某的证言证实，其曾开车带李某1去取款过2万元。（6）被告人高剑当庭供认其承诺通过办理承兑汇票的方式与马某共同出借60万元给时光网络公司，之后其要求马某将10万元转入其指定的朱某2账户以归还个人债务，又将马某交付的卡里的8万元通过刷ＰＯＳ机的方式用于归还其个人债务。综上，被告人高剑的供述与被害人马某的陈述、证人李某1、徐某、朱某1、刘某等人的证言、银行转账记录等证据相互印证，足以认定被告人高剑隐瞒真相，以共同出借款项给时光网络公司为名骗取被害人马某的款项用于归还自己债务，非法占有目的明显，应当以诈骗罪定罪处罚。被告人及辩护人所提辩解和辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人高剑以非法占有为目的，骗取他人18万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。据此，根据本案犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人高剑犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期29日，即自2020年9月1日起至2024年4月1日止；罚金限判决生效后三日内缴纳。） 二、责令被告人高剑退赔被害人马某经济损失18万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向嘉兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李 琴 人民陪审员  欧文富 人民陪审员  钱金魁 二〇二一年三月五日 书 记 员  费一萍