浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0381刑初510号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告人曹毅，曾用名曹立，男，1984年6月14日出生于浙江省瑞安市，汉族，大学文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月30日被刑事拘留，2020年2月1日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人缪磊，浙江震瓯律师事务所律师。 辩护人吴建胜，北京炜衡（温州）律师事务所律师。 被告人许怡琛，曾用名许允兴，男，1982年1月12日出生于浙江省瑞安市，汉族，大专文化程度，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月30日被刑事拘留，2020年2月1日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人牛志远，北京市京师律师事务所律师。 辩护人吴乙伟，北京盈科（温州）律师事务所律师。 被告人蔡武杰，男，1987年4月14日出生于浙江省瑞安市，汉族，大专文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月30日被刑事拘留，2020年2月1日被取保候审，同年5月27日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人陈旭晖，浙江叶晓平律师事务所律师。 被告人张慈，男，1983年9月9日出生于浙江省瑞安市，汉族，高中文化，务工，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月30日被刑事拘留，2020年2月1日被取保候审，同年5月27日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人薛伊凡，浙江安瑞律师事务所律师。（法律援助） 被告人阮小浩，男，1987年8月4日出生于浙江省瑞安市，汉族，高中文化，经商，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月30日被刑事拘留，2020年2月1日被取保候审，同年5月27日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人叶建渊，浙江信泰律师事务所律师。 瑞安市人民检察院以瑞检刑诉〔2020〕8048号起诉书指控被告人曹毅、许怡琛、蔡武杰、张慈、阮小浩犯诈骗罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院于同月21日以普通程序立案，并依法组成合议庭，于同年10月16日、2021年3月9日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员李秀琴、林志秋出庭支持公诉。被告人曹毅、许怡琛、蔡武杰、张慈、阮小浩及辩护人缪磊、吴建胜、牛志远、吴乙伟、陈旭晖、薛伊凡、叶建渊到庭参加诉讼。现已审理终结。 瑞安市人民检察院指控，2019年2、3月，张琦（另案处理）与被告人曹毅、许怡琛等人经预谋，合伙购买网贷平台“淘钱分期”ａｐｐ，通过第三方支付平台上海富友支付服务股份有限公司，以瑞安市嘟宝网络科技有限公司名义运营，被告人曹毅、许怡琛与张琦分别投入250万元、200万元、200万元股份，张琦款项系被告人曹毅所借，主要由张琦组织人员从事渠道引流、放款、收款、催收等具体事项。被告人张慈应被告人曹毅要求帮忙注册瑞安市嘟宝网络科技有限公司供网贷“套路贷”使用，并约定每个月8000元至10000元的好处费，已获利18000元。被告人蔡武杰、阮小浩各投入5万元股份，搭股在张琦处。该伙人在越南芽庄设立窝点，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以无抵押、无担保、快速放贷等为诱饵吸引有迫切资金需求的被害人借款，继而以“平台服务费”等虚假理由诱使被害人在“淘钱分期”ａｐｐ平台签订金额虚高的“借贷”协议，通过虚增贷款金额、允许展期收取展期费、还款后提额等方式使用“套路贷”实施诈骗活动，骗取“砍头息”（6日为周期提前收取名义金额的约30%）、“展期费”（名义金额的约33%）等。被告人等并骗取被害人通讯录，在被害人未偿还虚高“借款”的情况下，采用电话威胁骚扰等手段向被害人或其亲属索取“债务”。2019年4月下旬至7月初，被告人曹毅、许怡琛、蔡武杰、张慈、阮小浩等人通过上述方式骗取被害人娄某、诸某、鲁某、欧某、沈某、毛某、应某等人2048万余元。 对于以上指控事实，公诉机关提供了相应证据，认定被告人曹毅、许怡琛、蔡武杰、张慈、阮小浩的行为均已构成诈骗罪。被告人蔡武杰、张慈、阮小浩系从犯，应当减轻处罚；被告人曹毅、蔡武杰、张慈、阮小浩能如实供述自己罪行，可以从轻处罚；被告人阮小浩有立功表现，可以从轻或减轻处罚；被告人曹毅、蔡武杰、张慈、阮小浩自愿认罪认罚，可以从宽处理。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条之规定，予以惩处。 被告人曹毅对指控的事实、定性及适用法律无异议，自愿认罪认罚，同时辩称因许怡琛告诉过自己获利大概10%，自己的获利应该是25万元。其辩护人提出如下辩护意见是：基于被告人曹毅自愿认罪认罚，提请法庭基于曹毅能坦白、认罪认罚等情形，对其从轻处罚。 被告人许怡琛当庭辩称：2019年2、3月份，自己没有和张琦预谋过，自己于4月底前并没有张琦的联系方式，没有联系过他，是曹毅多次找自己；同年4月底，自己应曹毅的要求先到了越南，张琦在越南实际上已准备好了，就等着投资了，平台的经营模式都是张琦安排的，自己没有做什么事情；自己总投资额是200万元，已拿到投资本金及十几万元的分红；自己也有登陆“淘钱分期”APP试了下借款的流程。以及认为诈骗的数额没有那么多。其辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的定性不持异议，但现有证据无法排除本案存有其他投资人的情况，也无法排除本案的涉案金额中混有其他APP网贷平台的涉案款项。2.应认定被告人许怡琛系从犯。本案注册的公司等都在2019年2月底，许怡琛前期并没有与他人共谋，只是在4月底受纠集参与本案并到了越南，仅仅只是提供了资金支持，并没有参与任何网贷环节，在获利分配上也没有控制权、支配权，对本案的形成、实施与危害结果的发生起次要从属作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。3.被告人许怡琛系初犯，酌情予以从轻。 被告人蔡武杰、张慈、阮小浩对指控的事实、定性及适用法律均无异议，自愿认罪认罚。其各自的辩护人提出如下辩护意见：提请法庭基于被告人蔡武杰、张慈、阮小浩是作用较小的从犯、归案后能如实供述、自愿认罪认罚、有悔过表现，被告人阮小浩还有立功表现等，对三被告人减轻处罚。 经审理查明，2019年2月，被告人曹毅等人通过被告人张慈注册瑞安市嘟宝网络科技有限公司供网贷平台所用，并承诺每个月给付被告人张慈0.8万元（币种人民币，下同）至1万元的好处费，后实际已给付被告人张慈1.8万元。 同年4月至同年7月间，被告人曹毅、许怡琛和张琦（另案处理）等人以上述公司的名义，在越南芽庄经营“淘钱分期”ＡＰＰ网贷平台，并通过上海富友支付服务股份有限公司为第三方支付平台进行放贷，其中被告人曹毅、许怡琛与张琦分别投入250万元、200万元、200万元，张琦款项系被告人曹毅所借；被告人蔡武杰投入5万元，并连同被告人阮小浩投入的5万元，一起搭股在张琦处。该网贷平台以“无抵押、低息、快速放贷”等为诱饵吸引借款人借款，要求借款人上传身份证、绑定银行卡、填写手机号码及手机号码的服务密码以骗取通讯录等，向借款人隐瞒了提供上述详细信息是为后续催收做准备的事实，利用借款人急于借钱的心理，以“平台手续费”等虚假理由诱使借款人在该网贷平台上签订金额虚高的“借贷协议”，并通过收取高额“续期费”、全额还款后提额等方式骗取借款人财物。平台放款时提前收取本金约30%的“砍头息”，还款周期为6天，如果借款人办理续期还款，单次续期费约为约定还款本金的33%，如果借款人无力偿还，则会有催收人员予以催收。这期间，被告人等人通过该网贷平台诈骗既遂2048万余元。 同年12月30日，被告人曹毅、许怡琛、蔡武杰、张慈、阮小浩被公安人员抓获。公安机关从被告人许怡琛、蔡武杰、阮小浩处分别扣押作案工具手机一部。 案发后，被告人阮小浩协助公安机关抓获犯罪嫌疑人一名。 在本案审理阶段，被告人曹毅、蔡武杰、张慈、阮小浩分别退出赃款200万元、5万元、1.8万元、5万元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人曹毅的供述及辨认笔录，供认2019年2月，自己通过他人介绍让张慈注册瑞安市嘟宝网络科技有限公司，并在民生银行开立公司的对公账号，答应每个月给张慈8000元至10000元的好处费。之后，自己应张琦的邀约参与做网贷，并叫上了许怡琛。同年4月，张琦让许怡琛先去越南看办公地点；同年5月，自己也去了越南芽庄，当时公司里有张琦、蔡武杰、许怡琛等7、8个人，其中张琦负责引流、数据等对接工作，许怡琛主要是买菜、做饭等后勤工作，蔡武杰给张琦打下手，不清楚具体做什么。以及该网贷公司的股东有自己、张琦、许怡琛三个人，张琦的出资额和许怡琛的一样，不是200万元就是250万元，自己的出资额比他们的高50万元，其中张琦的出资额由自己垫付，因为张琦有技术，回本后会把钱还给自己；收款时，富友平台会把钱转到自己卡上，自己再按股份比例分给张琦、许怡琛，至案发已经给了张慈18000元，自己已拿到投资本金并获利30万元左右，许怡琛和张琦的获利比自己少一点。并供认，网贷公司的APP是张琦花了20万元或25万元买的，自己并不清楚公司的具体业务流程，只知道网贷平台先是通过渠道引流吸引客户，客户借款时需要在平台注册并录入个人信息，接着平台审核放款，如果借款1000元，到手大概700、800元，借款期限7天，催收是外包的。 在法庭审理阶段，提出前述辩称。 2.被告人许怡琛的供述与辩解，其在侦查阶段的前几份讯问笔录中均辩称自己没有参与网贷，有于2019年4月底应曹毅的要求去越南芽庄看了下，张琦等人在做网贷。其于第5份讯问笔录中供认2019年4月底，曹毅找了自己好几次，让自己跟他、张琦一起做网贷，于是自己就答应了。同月底，自己应曹毅的要求到了越南芽庄，当时张琦已经在那边组织了团队，自己过去也就买买菜，其他都没干，待了一个星期就回来了。后来，张琦说亏了20%左右。APP的名称叫“淘钱分期”，是自动放款的，客户直接在APP上操作就可以，一般借2000元左右，收取20%的“砍头息”，周期7天。以及，自己投资了50万元，投资款是直接转账给张琦，退回的钱是由第三方支付直接退到自己的银行卡上，自己也有将退回的钱转给曹毅。 在法庭审理阶段，提出前述辩称。 3.被告人蔡武杰的供述及辨认笔录，供认2019年4月，自己应张琦的邀约到越南芽庄并在张琦处投资10万元入股做网贷“淘钱分期”APP，其中有5万元是阮小浩搭在自己这边，阮小浩清楚投资做网贷的事情。这款APP是挂到贷款超市，贷款超市都会发一些无抵押、下款快、审核简单之类的广告，客户会自动点击到这个APP里借款，自己听他们说借款1000元至1500元，先扣去25%的头息，还款期限7天，7天后可以全款还或者续期，续期费用跟头期的砍头息一样。股东主要有张琦、曹毅、许怡琛，自己在越南碰到过曹毅、许怡琛等人，其中张琦主要负责运营，团队的召集、技术、客源渠道对接也都是张琦。以及，同年6月左右，张琦说亏了，准备结束了，自己就回国了；退回6、7万元，自己还了阮小浩本金5万元并给了他几千元当利息。 4.被告人张慈的供述及辨认笔录，供认2019年年初，自己应曹毅等人的要求注册瑞安市嘟宝网络科技有限公司用于做网贷，公司的对公账户只有一个，是在瑞安拱瑞山路的民生银行开户注册的，由自己担任该公司的法定代表人，曹毅答应会给好处费。后来曹毅让自己去越南帮忙，自己没有去；就自己了解的曹毅他们的网贷是先收砍头息，砍头息的收取比例应该是25-30%，周期7天，有延期，到期后也会催收，自己并不清楚延期费用和具体催收过程，但曹毅说过催收就是打电话给对方、放款和收款都是系统自动的。以及自己共获利18000元。 5.被告人阮小浩的供述及辨认笔录，供认2019年正月，自己入股5万元在蔡武杰处做网贷；过了3个月左右，自己收到8、9万元，其中的5万元当本金还给自己，剩余的钱按蔡武杰的指示转给他人；蔡武杰回来后，给了自己几千元当5万元的利息。以及，借钱的人在网贷APP上操作下款，基本上是借1、2千元，扣除20%-30%的头息，周期是7天，到期后可以续期或全额还款。 6.被害人娄某的陈述及病历复印件、银行交易明细清单等，证实2019年5、6月，自己通过瑞安嘟宝公司ＡＰＰ等网贷ＡＰＰ借款，这些ＡＰＰ的还款日期都很短，实际上只有5、6天，根本没有ＡＰＰ所说的1个星期这么久，也没有广告里所说的最长1个月之类的；ＡＰＰ上都有“低息、快速放款、不上征信”之类的广告；ＡＰＰ的注册和认证需要提交身份证号码、手机号码、手机号码的服务密码及开放读取手机通讯录等权限。一开始下载的是嘟宝公司ＡＰＰ，借款时会弹出借款额度、还款日期之类的信息，确认后几分钟就到账了，自己通过该ＡＰＰ于2019年5月2日借款2000元，实际到账1400元，同月8日还款2007元；同月8日又借款2500元，实际到账1675元，同月14日收到催款电话，因自己没钱，对方说可以通过ＡＰＰ续期，随后自己申请续期，续期扣款825元，还款日期延长到了同月19日，之后的同月19日、24日又先后续期2次，续期扣款均为825元，至同月29日全额还款2508.75元，以及申请续期时，自己并不知道续期费，但因为客服打电话说实在没有办法还钱可以续期，反正就是不能不还钱，不然就要通知手机里的联系人。并证实，自己因为资金紧张下载了嘟宝和天狼网贷ＡＰＰ，结果为了还高额的利息而必须拆东墙补西墙，其下载其他的网贷ＡＰＰ来还款，最后负债累累，他们的催款导致自己的精神非常紧张，做梦都是催我还款的样子，得抑郁症也就是因为这些网贷ＡＰＰ的原因，现在大腿上、手上都是自残或自杀留下的刀疤。 7.被害人诸某、鲁某、欧某、毛某、应某、沈某的陈述，证实2019年，各自通过手机短信息链接下载“淘钱分期”ＡＰＰ，后在该ＡＰＰ上借款的事实。进入该ＡＰＰ后，需要上传身份证正反面、绑定银行卡、填写手机号码、手机号码的服务密码等，ＡＰＰ上显示借款额度，点击确认借款后会弹出手续费之类的项目、7天到期还款、实际到手金额等，再点击确认后就会收到钱。 另外，被害人诸某、鲁某、欧某、毛某、应某还证实，借款时间到了就会有客服打催款电话，如果还款有困难，对方会建议续期（续期费用是直接从银行卡上扣走），如果还不出来的话，说会打电话给亲戚朋友。其中： 被害人诸某证实，同年5月10日借款2000元，实际到账1400元，于同月16日、21日、26日续期3次，续期费600元从银行卡上直接扣走，以及对方催款时说打给自己的某个朋友，还能报出具体名字，应该是填写手机号码及手机号码的服务密码后导走了通讯录。 被害人鲁某证实，同年5月9日借款2000元，实际到账1400元，于同月15日收到催款电话后还款2007元，客服说像自己这种全额还款的会提高借款额度；同月17日又借款2100元，实际到账1407元，同月23日还款2107元；同月23日又借款2600元，实际到账1742元，同月29日还款2609元；同年6月6日借款2500元，实际到账1625元，因家里人实在受不了就拿钱帮自己还，自己就跟对方协商，最终还了2200元。 被害人欧某证实，同年4月29日借款2000元，实际到账1400元，于同年5月5日、10日、15日续期3次，每次续期费660元从银行卡上直接扣走，于同月20日还款2007元。之后，客服说全款还的客户会提高借款额度，自己于同月20日当日又借款2500元，实际到账1675元，于同月26日、31日、6月5日续期3次，每次续期费875元。 被害人毛某证实，同年5月借款2000元，实际到账1400元，同月18日接到催收电话，次日银行卡里被扣2207.7元，不清楚207.7元是什么费用，应该是利息之类的；同月20日又借款2000元，实际到账1340元，不清楚为什么会少了，于同月26日、31日、6月5日申请延期，支付的延期利息分别是660元、700元、700元，之后这个ＡＰＰ平台就进不去了。 被害人应某证实，同年5月3日借款2000元，实际到账1400元，过了6天收到催款电话让自己还款2007元，并说按时还款可以提高借款额度；同月9日又借款2500元，实际到账1675元；同月15日因没钱还，经客服建议后续期，续期费用是825元，同月20日还款2508.75元；同月21日又借款2600元，实际到账1742元，后来自己要还款，发现ＡＰＰ进不去了。 被害人沈某还证实，同年5月2日借款2000元，实际到账1400元，同月8日银行卡内被自动扣款2007元；再次进入软件后提示可以借款2500元，实际到账1675元，之后自己忘记还款，对方也没有提示，同年6月11日银行卡内被自动扣款3311.5元。 8.证人黄某、林某的证言，证实其系蔡武杰的亲属，在事前均不清楚蔡武杰参与网贷的事情，不知情打在自己卡上的钱是什么钱。 9.调取证据清单、综合支付服务协议、营业执照、基本存款账户信息、账户资金流水记录，证实公安机关向上海富友支付服务股份有限公司调取瑞安市嘟宝网络科技有限公司的主体信息，及2019年1月至同年12月间的资金流水记录，包括在案被害人与瑞安市嘟宝网络科技有限公司之间存在款项来往记录。 其中：（1）瑞安市嘟宝网络科技有限公司于2019年3月15日、4月24日、25日、26日、27日、28日、29日、30日、5月1日、3日、5日、12日、6月16日分别转入上海富友支付服务股份有限公司5000元、1000元、31万元、149万元、128万元、45万元、75万元、95万元、45万元、30万元、50万元、15万元、4.5万元，共计668.1万元。 （2）瑞安市嘟宝网络科技有限公司通过上海富友支付服务股份有限公司向曹毅、许怡琛、张琦、阮小浩、黄某、林某、郭秀华、郭彬、金香娥、潘胜杰、邵康、张建新、何玉霞、林林洁、何永远、蔡香红、钱云森、陈丽萍等人名下的银行卡转账共计人民币2470万余元。 （3）2019年4月25日，蔡武杰、许怡琛从上海富友支付服务股份有限公司处分别收到2010元、1400元；同日，蔡武杰转回2010元。 （4）2019年5月13日，曹毅从上海富友支付服务股份有限公司处收到1400元，于同月19日转回1675元。 10.银行账户及交易明细，证实曹毅、许怡琛、蔡武杰、阮小浩等人名下银行卡的资金流水情况。其中：（1）曹毅的民生银行卡于2019年5月5日、11日、12日、14日、17日、21日、26日、29日、6月12日、27日从上海富友支付服务股份有限公司处分别收到90万元、51.35万元、28.65万元、46.944万元、20万元、190万元、165万元、190万元、165万元、64.9991万元，共计1011.9431万元。另外，该民生银行卡于2019年4月17日至同年7月间，与郭秀华、郭彬等人的银行卡有款项往来。 （2）许怡琛的平安银行、工商银行于2019年5月17日、21日、26日、6月12日、15日，从上海富友支付服务股份有限公司处分别收到40万元、40万元、60万元、60万元、70万元，共计270万元；另外，该平安银行卡于2019年3月27日至同年9月27日间，与曹毅、蔡香红、郭秀华等人的银行卡有款项往来；该工商银行卡于同年4月22日至同年10月18日间，与蔡香红等人的银行卡有款项往来。 （3）阮小浩于2019年2月10日、11日共转给蔡武杰5万元，于同年5月6日、5月14日从蔡武杰的妻子黄某、上海富友支付服务股份有限公司处分别收到转账款2.5万元、7.1687万元，同年5月14日转给蔡武杰的母亲林某4.6687万元。 11.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实2019年12月30日，公安人员对蔡武杰的住处进行搜查，并从被告人蔡武杰处扣押手机一部、笔记本电脑一台，从被告人许怡琛、阮小浩处各扣押手机一部。 12.立功认定意见书及立功材料，证实被告人阮小浩的立功事实。 13.抓获经过，证实各被告人的归案经过。 14.人口信息，证实各被告人的身份情况。 上述证据均系公安机关依法取得，且经法庭质证、认证，能够相互印证证明案件事实，本院予以确认。关于被告人许怡琛的辩护人提出本案涉案金额可能包括其他网贷平台，不应由许怡琛承担全部涉案金额罪责，以及本案可能存有其他投资人的辩护意见。本院认为，根据被告人曹毅、许怡琛、蔡武杰的供述及公安机关上海富友支付服务股份有限公司调取的综合支付服务协议、营业执照、基本存款账户信息、账户资金流水情况等证据来看，瑞安市嘟宝网络科技有限公司于2019年2月份与上海富友支付服务股份有限公司签订支付服务协议后，仅于同年3月15日、4月24日分别转入5000元、1000元，于同月25日开始才有大额款项转入，而也就是同月25日当天，被告人许怡琛、蔡武杰均有下载APP网贷平台进行借款试操作，其中被告人许怡琛当庭供认自己出于好奇有试操作，被告人蔡武杰辩称可能是张琦拿去操作的，不论是否为其本人所为，但至少说明在此之前并不存有其他APP网贷平台经营的情况，在此之后也就是被告人曹毅、许怡琛及张琦等人合伙投资650万元经营“淘钱分期”APP网贷平台，且该投资款的总额也大致能与瑞安市嘟宝网络科技有限公司转入上海富友支付服务股份有限公司的资金总额668.1万元相吻合，故辩护人提出的涉案金额可能包括其他网贷平台的辩护意见，无证据予以证明，且与现有证据矛盾，故不予采纳。另外，根据三被告人的供述及结合目前已查明的被告人曹毅、许怡琛和张琦的各自投资数额与转入上海富友支付服务股份有限公司资金总额的占比来看，被告人许怡琛等3人名下的投资份额也应占绝大多数，是否存在其他投资人待公安机关后续侦查。 关于被告人许怡琛的辩护人提出应认定许怡琛为从犯的辩护意见。经查，被告人许怡琛虽受被告人曹毅等人纠集参与本案，但其投资前已赴越南芽庄的办公地点，下载APP网贷平台并对相关借款流程进行了试操作，其投资的时间、份额等与其他投资人也基本相当，其在共同犯罪中的作用积极、重要，并非起次要、辅助作用，不宜认定为从犯。故辩护人的相关辩护意见，不予采纳。 本院认为，被告人曹毅、许怡琛、蔡武杰、张慈、阮小浩以非法占有为目的，结伙利用网络借贷平台，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人曹毅、许怡琛均起主要作用，系主犯；被告人蔡武杰、张慈、阮小浩均起次要或辅助作用，系从犯，依法对被告人蔡武杰、张慈、阮小浩予以减轻处罚。被告人阮小浩有立功表现，依法减轻处罚。被告人曹毅、蔡武杰、张慈、阮小浩归案后均能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚；均能积极退赃，酌情从轻处罚；均自愿认罪认罚，依法予以从宽处理。上述被告人的辩护人提出相关从轻、减轻处罚的辩护意见，均予以采纳；公诉机关提出对被告人曹毅判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币50万元；对被告人蔡武杰判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元；对被告人张慈、阮小浩均判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2万元的量刑建议适当，应予采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公私财产权利不受侵犯，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十八条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人曹毅犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币50万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月30日起至2030年6月29日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人许怡琛犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币40万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月30日起至2030年12月29日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人蔡武杰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月27日起至2021年10月23日止。罚金已缴纳。） 四、被告人张慈犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月27日起至2021年4月23日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 五、被告人阮小浩犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月27日起至2021年4月23日止。罚金已缴纳。） 六、继续追缴被告人曹毅、许怡琛等为实施犯罪而支付的相关资金分别计人民币50万元、200万元及其违法所得，连同被告人曹毅、蔡武杰、张慈、阮小浩已退出的人民币200万元、5万元、1.8万元、5万元，返还被害人；剩余部分，上缴国库。 七、现扣押于瑞安市公安局的作案工具手机三部，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审  判  长 蔡 蕾 人民 陪 审员 蔡欢欢 人民 陪 审员 郑拥拥 二〇二一年三月十一日 （代）书记员 李露瑶