湖南省双峰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1321刑初367号公诉机关湖南省双峰县人民检察院。被告人彭湘前,男,1985年7月24日出生于湖南省双峰县,汉族,初中文化,农民,住湖南省双峰县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪,于2020年1月3日被双峰县公安局刑事拘留,同年2月6日经双峰县人民检察院批准逮捕,同日由双峰县公安局执行逮捕，现羁押于双峰县看守所。辩护人谢利池，湖南楚为律师事务所律师。被告人吴水文,男,1987年7月25日出生于湖南省双峰县，汉族,初中文化，住湖南省双峰县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪,于2020年1月3日被双峰县公安局刑事拘留,同年2月6日经双峰县人民检察院批准逮捕,同日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于双峰县看守所。辩护人易瑞璠，湖南楚为律师事务所律师。双峰县人民检察院以双检刑检刑诉[2020]338号起诉书指控被告人彭湘前、吴水文犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，于2020年9月18日向本院提起公诉，本院受理后，依法决定适用普通程序，组成由审判员彭云林担任审判长，人民陪审员朱帜、赵冬莲参加的合议庭，于2020年11月27日公开开庭进行了审理，2021年1月22日进行了庭外质证和征求意见，朱蓓蕾任法官助理，代理书记员黄晓君担任记录。双峰县人民检察院指派检察员肖映辉出庭支持公诉，被告人彭湘前及其辩护人谢利池、被告人吴水文及其辩护人易瑞璠均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。双峰县人民检察院指控：一、掩饰、隐瞒犯罪所得罪被告人彭湘前以前在湖北省武汉市认识了一个“李启志”（身份待查）的朋友，李启志是实施买卖银行卡违法犯罪活动的。2017年底,“李启志”和彭湘前商量,要彭湘前成立一个公司,由“李启志”提供一些用于接收赌博网站等违法犯罪资金的银行卡信息(包括银行卡户主姓名、银行卡号、预留的手机号码等)给彭湘前,然后由彭湘前通过该公司联系第三方支付平台公司,以第三方支付平台公司代扣的方式将上述银行卡上的资金转移到彭湘前的公司对公账户上,再从对公账户里面将资金转移或取出。彭湘前同意后,双方约定从银行卡里面套取出来的钱,各自按比例提成。2017年12月份,彭湘前收购了湖南湘驰聚亿资产管理有限公司,并且将法定代表人变更为自己。彭湘前将该公司绑定了第三方支付平台宝付网络科技(上海)有限公司。之后“李启志”就将一些的银行卡信息通过微信发给彭湘前。从2018年1月份开始,彭湘前就通过湖南湘驰聚亿资产管理有限公司利用第三方支付平台公司将“李启志”提供的银行卡里的资金套取出来。从2018年7月份开始,彭湘前又叫来其妻子的弟弟被告人吴水文与其一起共同套取资金,吴水文主要负责通过银行查询“李启志”提供的银行卡是否能够正常使用,在第三方支付平台上面输入银行卡信息套取资金,还有就是帮助彭湘前到银行去取钱等。2019年2月份左右,彭湘前又收购了广州国泓融资租赁有限公司,该公司绑定了第三方支付平台中金支付有限公司。从2019年5月份开始,彭湘前就通过广州国泓融资租赁有限公司利用第三方支付平台公司将银行卡里的资金套取出来。从2018年1月至2019年12月期间,“李启志”提供了数百张银行卡信息给彭湘前。彭湘前、吴水文通过湖南湘驰聚亿资产管理有限公司,以第三方支付平台宝付网络科技(上海)有限公司代扣的方式将他人银行卡上的资金转移到湖南湘驰聚亿资产管理有限公司的对公账户上,共计套取资金1482万余元(其中2018年1月至2018年7月共计套取资金1040万余元,2O18年8月至2019年1月共计套取资金442万余元),然后再转移到户名为吴水文、曾超旭等人的银行卡上再取出。2O19年5月至12月期间。彭湘前、吴水文通过广州国泓融资租赁有限公司,以第三方支付平台中金支付有限公司代扣的方式将他人银行卡上的资金转移到广州国泓融资租赁有限公司的对公账户上,共计套取资金360万余元,然后再转出。彭湘前非法获利3O0万元左右，吴水文非法获利50万元左右。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍资料、到案经过、银行交易流水、网络支付合作协议、业务服务合作协议、营业执照等书证，电子物证检验报告，证人麦某、李某1等人的证言，被告彭湘前、吴水文的供述和辩解等证据。二、妨害信用卡管理罪2020年1月2日晚上,被告人彭湘前、吴水文两人带着13张以他人身份证明开户的银行卡在双峰县城中国银行城北支行取款时被巡逻民警当场抓获。在抓获彭湘前、吴水文时，民警现场扣押二人当晚所取现金60100元以及13张作案银行卡。经查13张银行卡均为他人的银行卡。公诉机关当庭宣读、出示了抓获经过、扣押清单、照片、银行开户资料、交易记录、户籍资料等书证，被告人彭湘前、吴水文的供述和辩解等证据。公诉机关认为,被告人彭湘前、吴水文明知是犯罪所得而予以转移,情节严重;彭湘前、吴水文共同非法持有以他人身份证明开户的信用卡13张,数量较大,其行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第(二)项,应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪追究彭湘前、吴水文的刑事责任。在掩饰、隐瞒犯罪所得共同犯罪中,彭湘前系主犯,吴水文系从犯；在妨害信用卡管理共同犯罪中,彭湘前、吴水文均系主犯。彭湘前、吴水文均系一人犯数罪。被告人彭湘前辩称：公诉机关指控他犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪不属实。被告人彭湘前的辩护人谢利池的辩护意见是：1、公诉机关指控彭湘前构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实不清，证据不足，依法不能成立。具体理由如下：（1）掩饰、隐瞒犯罪所得罪必须建立在上游犯罪事实成立的前提下，上游犯罪事实成立的标准为已经查证属实，本案中上游赌博犯罪事实根本没有查证属实。（2）假定公诉机关能提供证据证明上游存在赌博犯罪事实，也得不出赌博资金就是犯罪所得收益的唯一结论，只有转移犯罪所得收益才构成犯罪。（3）公诉机关补充了证人麦某、李某1提的证言，上述两名证人均称涉案资金与其没有任何关联，既未参赌，也未被骗，进一步表明本案转移的资金性质无法认定为犯罪所得收益。2、被告人彭湘前非法持有13张信用卡，其中有2张是作废的信用卡，非法持有的信用卡只有11张，按照量刑规则计算，为有期徒刑十个月，鉴于彭湘前认罪认罚，可以低于十个月有期徒刑。被告人吴水文辩称：公诉机关指控他犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪不属实，他非法所得50万元不是事实。被告人吴水文的辩护人易瑞璠的辩护意见是：1、被告人吴水文不明知是犯罪所得，上游犯罪没有查证属实。公诉机关指控吴水文构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实不清，证据不足，罪名不成立。2、公诉机关对吴水文非法持有13张信用卡的数量认定不当，其中有2张的账户状态显示不正常，尾数8651的银行卡有挂失标志，不能认定为信用卡，应按持有11张信用卡予以认定。3、被告人吴水文犯妨害信用卡管理罪有坦白情节，认罪认罚，应当从轻和从宽处理。经审理查明:一、掩饰、隐瞒犯罪所得罪被告人彭湘前以前在湖北省武汉市认识了一个“李启志”（身份待查）的朋友，李启志是实施买卖银行卡违法犯罪活动的。2017年底,“李启志”和彭湘前商量,要彭湘前成立一个公司,由“李启志”提供一些用于接收赌博网站等违法犯罪资金的银行卡信息(包括银行卡户主姓名、银行卡号、预留的手机号码等)给彭湘前,然后由彭湘前通过该公司联系第三方支付平台公司,以第三方支付平台公司代扣的方式将上述银行卡上的资金转移到彭湘前的公司对公账户上,再从对公账户里面将资金转移或取出。彭湘前同意后,双方约定从银行卡里面套取出来的钱,各自按比例提成。2017年12月份,彭湘前收购了湖南湘驰聚亿资产管理有限公司,并且将法定代表人变更为自己。彭湘前将该公司绑定了第三方支付平台宝付网络科技(上海)有限公司。之后“李启志”就将一些的银行卡信息通过微信发给彭湘前。从2018年1月份开始,彭湘前就通过湖南湘驰聚亿资产管理有限公司利用第三方支付平台公司将“李启志”提供的银行卡里的资金套取出来。从2018年7月份开始,彭湘前又叫来其妻子的弟弟被告人吴水文与其一起共同套取资金,吴水文主要负责通过银行查询“李启志”提供的银行卡是否能够正常使用,在第三方支付平台上面输入银行卡信息套取资金,还有就是帮助彭湘前到银行去取钱等。2019年2月份左右,彭湘前又收购了广州国泓融资租赁有限公司,该公司绑定了第三方支付平台中金支付有限公司。从2019年5月份开始,彭湘前就通过广州国泓融资租赁有限公司利用第三方支付平台公司将银行卡里的资金套取出来。从2018年1月至2019年12月期间,“李启志”提供了数百张银行卡信息给彭湘前。彭湘前、吴水文通过湖南湘驰聚亿资产管理有限公司,以第三方支付平台宝付网络科技(上海)有限公司代扣的方式将他人银行卡上的资金转移到湖南湘驰聚亿资产管理有限公司的对公账户上,共计套取资金1482万余元(其中2018年1月至2018年7月共计套取资金1040万余元,2O18年8月至2019年1月共计套取资金442万余元),然后再转移到户名为吴水文、曾超旭等人的银行卡上再取出。2O19年5月至12月期间。彭湘前、吴水文通过广州国泓融资租赁有限公司,以第三方支付平台中金支付有限公司代扣的方式将他人银行卡上的资金转移到广州国泓融资租赁有限公司的对公账户上,共计套取资金360万余元,然后再转出。被告人彭湘前、吴水文通过湖南湘池聚亿万资产管理有限公司、广州国泓融资租赁公司以第三方支付平台有限公司代扣的方式合计套取资金1842万余元，其中吴水文参与期间合计套取资金802万余元。彭湘前非法获利2O0万余元，吴水文非法获利50万余元左右。上述事实，有由公诉机关提交，并经举证、质证且查证属实的下列证据予以证明：1.书证(1)户籍资料，证明被告人彭湘前、吴水文的出生年月日、住址等基本情况。(2)抓获经过，证明中国银行一名工作人员于2020年1月2日21时报案至双峰县公安局称发现中国银行城北支行ATM机处有人取钱,形迹可疑,民警赶到现场将彭湘前和吴水文抓获,另在两人身上当场扣押现金60100元，和银行卡13张。(3)扣押决定书、扣押清单，证明于2020年1月3日在吴水文处扣押手机2台;在彭湘前处扣押手机2台、银行卡13张、人民币60100元，附指认照片。(4)营业执照、开户许可证、工商登记资料，证明广州国泓融资租赁有限公司2018年7月12日成立,法定代表人唐树新,注册资本:2亿元。湖南湘驰聚亿资产管理有限公司于2015年11月12日成立,注册本1000万元,法定代表人为董泽彪。2017年12月25日法定代表人变更为彭湘前。该公司银行开户账号为长沙银行8002××××2011。（5）业务服务合作协议、中国建设银行网上银行电子回执，证明乙方广州国泓融资租赁有限公司与甲方中金支付有限公司签订业务服务合作协议。内容:乙方客户指利用网上交易平台购买商品、服务或者进行交易,并通过甲方支付系统进行资金转移的法人或自然人。该协议只有广州国泓融资租赁有限公司和法定代表人唐树新盖章,没有甲方中金支付有限公司盖章,双方均没有代表或者法定代表人签字,也没有签订协议的时间,系格式化合同。乙方广州国泓融资租赁有限公司结算账号:8110********。2019年6月19日广州国泓融资租赁有限公司向中金支付有限公司支付2万元预付手续费。(6)宝付网络科技(上海)有限公司网络支付合作协议，证明湖南湘驰聚亿资产管理有限公司(甲方,法定代表人彭湘前)与宝付网络科技(上海)有限公司于2018年1月19日签订网络支付合作协议,甲方、乙方公司盖章,但是没有代表或者法定代表人签字。（7）银行账户查询记录，证明湖南湘驰聚亿资产管理有限公司的法人姓名为彭湘前,开户行为湖南省长沙市长沙银行股份有限公司南城支行,该公司银行账号为8002********。该公司银行账号交易记录从2018年1月份开始通过宝付网络科技（上海）有限公司以客户备付金的方式多次进账大量的资金,然后该公司账户的资金分别转给户名为吴水文、彭湘前、曾超旭、刘洪卫、吴淑华、康美蓉等多人的账户。湖南湘驰聚亿资产管理有限公司的银行账号8002********,从2018年1月至2019年1月,通过第三方支付平台共计套取资金1482万余元（其中2018年1月至2018年7月共计套取资金1040万余元,2018年8月至2019年1月共计套取资金442万余元。广州国泓融资租赁有限公司的银行账号8110********,从2019年5月份至2019年11月份通过第三方支付平台共计套取资金360万余元。(8)宝付网络科技(上海)有限公司于2020年3月25日出具《关于宝付网络科技(上海)有限公司的情况说明》，证明宝付网络科技(上海)有限公司(下称“我司”)系取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的非银行支付机构,业务类型为互联网支付。我司作为具有法定资质的非银行支付机构,旨在为企业(下称“商户”)提供灵活、自助、安全的互联网支付服务,仅就持卡人与商户之间交易,基于持卡人的委托授权,根据我司与商户之间的协议约定,按照商户发送的交易指令完成持卡人的交易资金归集、划付操作。（9）情况说明，证明公安机关发出协查后,当地派出所回复:2020年8月29日回复:王永福长期在外地工作,电话无法接通。2020年8月24日回复:经电话联系王仕强,其称办理过交通银行卡6222××××9636,但目前卡不知道去向,后王仕强不接听电话。2020年8月28日回复:谢中海电话无人接听。2.电子物证检验报告，证明双峰县公安局对彭湘前处扣押的二台手机、吴水文处扣押的一台手机于2020年4月2日送娄底市公安局物证鉴定所检验,2020年5月5日做出检验结果,内容附光盘。微信聊天记录中有相关身份证、银行卡的信息。3.证人证言（1）麦某的证言，证明在2014年的时候，她记得在深圳市蛇口港田那边办理过一张工商银行卡,不过最后她没有收到银行卡,不知道是不是那一次被人骗了。那次是有一个公司招兼职,当时与她一起的有几个人,对方就要求先办银行卡,并带着他们几个人一起到一间工商银行去办理银行卡,但是办理好了之后,对方讲她没有通过招聘,这个银行卡她也没有收到。除了她之外没有其他人使用她的身份证去办理银行卡或办理转账等业务。她不认识彭湘前和吴水文,没有转过账给湖南湘驰聚亿资产管理公司和广州国泓融资租赁有限公司。（2）罗某的证言，证明她之前在工商银行有一张银行卡,但是那张卡于2018年左右丢了,她还去银行挂失过,具体银行卡号她也不记得了。后来她又去工商银行办理了一张银行卡,卡号:6215********。她那张6215××××8149银行卡已经丢失了,没有使用过。不认识彭湘前和吴水文,她没有转过账给湖南湘驰聚亿资产管理公司和广州国泓融资租赁有限公司。（3）谭某的证言，证明他在工商银行是办理的有好几张卡。但是没有尾号为6515的。她办的那些银行卡大多数是没有激活的,她办卡不是拿来用的,是用来收藏的。她不认识彭湘前和吴水文,没有转过账给湖南湘驰聚亿资产管理公司和广州国泓融资租赁有限公司。没有将自己的资料卖过给别人。（4）李某1的证言、微信转账截图，证明他是2018年早上8点左右,他的朋友周辉的媳妇（宋静静）打电话给他说用他的身份证办张银行卡,感觉这个朋友还不错就同意了。第二天其和他坐客车到了石家庄运河桥车站,然后去了工商银行办理了一张银行卡,然后就回去了。之后他就再也没有见过这张银行卡。他没有这张卡号为6222********的银行卡,周辉是无极县北苏镇南苏村的人,年龄33岁左右;宋静静是无极县北苏镇明秩寺村人,年龄33岁左右。在他用身份证办好卡后,宋静静就把卡拿走了。1、2个月后周辉打电话说卡上有些钱（36500元）他们两人把钱分了,他说不要这钱。其又说银行卡丢了,要他去银行挂失把钱取出来,他就和周辉一起去银行把钱支取出来,然后通过微信、支付宝把钱转给其了。他不认识彭湘前和吴水文,没有转过账给湖南湘驰聚亿资产管理公司和广州国泓融资租赁有限公司。附:微信、支付宝转账截图转账35000元。（5）李某2的证言，证明他在工商银行里面只有一张卡号为:6212********,没有办理过卡号:6212********的工商银行卡,他去银行查了,他名下只有一张工商银行卡。不认识彭湘前和吴水文。他没有转过账给湖南湘驰聚亿资产管理公司和广州国泓融资租赁有限公司。（6）高某的证言，证明她不认识彭湘前和吴水文,没有办理过卡号为6212********的银行卡,没有向别人借用过身份证,但是身份证丢失过。她没有转过账给湖南湘驰聚亿资产管理公司和广州国泓融资租赁有限公司。（7）王某的证言，证明她没有办理过卡号为:6212********的工商银行卡,她的工商银行卡是卡号为:6222********。这张卡绑定的是她自己的手机。不认识被告人彭湘前和吴水文。没有转过账给湖南湘驰聚亿资产管理公司和广州国泓融资租赁有限公司。（8）黄某1的证言，证明他有开过中国建行银行卡号为:6217********的银行卡,在2017年年尾申请开的,当时是在湛江市的建设银行开通的,没有使用过该卡给湖南聚亿资产管理公司,也没有在广州国泓融资租赁有限公司工作过。现在没有持有过这张卡,一直没有补办回来使用,直到2020年6月份时,他需要一张银行卡绑定微信使用,才想起有过这样一张银行卡,于是到湛江市霞山区的建行卡补卡,工作人员说告诉他要补新的银行卡就要把之前的注销掉,他就把那张银行卡（卡号:6217********）注销了,然后办理了一张新的银行卡。（9）何某的证言，证明他在工商银行卡开过银行卡,但是卡号不记得了,2018年的时候赵斌跟他说叫他在淘宝刷单,问他拿了银行卡注册一个支付宝账户和淘宝账户,之后他就将卡给了赵斌了,直到2019年11月25日广州黄埔的刑警因涉嫌诈骗将他抓捕后他才知道这张银行卡存在问题,之后他就叫广州黄埔分局冻结他的那张银行卡了。在2020年1月27日赵斌去他家跟他说银行卡上有钱,并威胁他叫他把钱还给其,之后他就去了广州黄埔分局说明情况了。（10）张某1的证言，证明他有一张在浦发银行开的银行卡,卡号为:6217********的银行卡,是他十年前开的,这张卡现在还在用,在2017年或2018年在手机上玩过百家乐赌博。他没有转账给湖南湘驰聚亿资产管理公司或广州国泓融资租赁有限公司的公司账号上。他玩的百家乐赌博网址是什么他已经忘了。（11）张某2的证言，证明她不认识彭湘前、吴水文,经过公安机关调查,有一张6215××××4642工商银行卡卡号,她的身份证于2016年5月份丢失了,随后就在户籍地派出所补办了。办过几张电话卡,都是移动卡,没有联通卡。（12）黄某2的证言，证明她现在使用的工商银行卡是:6222××××7524,办了有大半年了。以前还有一张工商银行卡,因为遗失了,就去银行注销掉了,卡号记不起了。这个卡一直是她在拿着,放在家里基本没用。她没有给湖南湘驰聚亿资产管理公司或广州国泓融资租赁有限公司转过账。她的微信号是×××ｉｄ~ｅｒｅ1ｆｋ1ｎｊ5ｐｇ22,昵称是“鸳鸯”。她没有开通支付宝,也没有绑定银行卡号。也没有进行过网上赌博。（13）刘某的证言，证明他在2017年初的时候,在滕州市开了一家网吧,到了2018年的时候,他问哥借了3万块钱用,当时其就把这张银行卡给了他,他要是还给其钱就直接存到他的卡里面,这张卡他就一直使用了,到了2019年的时候,他哥把这张卡要了回去,要回去之后就丢了,然后其又挂失新补办了一张,新卡号是6212********。他不认识彭湘前、吴水文。没有转账给湖南湘驰聚亿资产管理公司或广州国泓融资租赁有限公司。4.被告人的供述和辩解（1）被告人彭湘前的供述与辩解，2015年左右,他到湖北省武汉那边搞工程,在搞工程的时候认识一个叫李启志的朋友,后来在交往的过程中,他知道其是专门做银行卡买卖生意的,其的银行卡主要是卖给国外一些赌博网站上面,2017年左右,李启志就和他说做个生意,大概的意思就是:他先成立一个公司,其到国外一些赌博网站上面搞一些银行卡的开户资料给他,然后通过他公司联系第三方支付公司,通过第三方支付公司将这些银行卡里面的钱取出来。他考虑了很久发现有钱可以赚,他就答应了李启志,当时候说好套出来的钱,李启志分5个点,赌博平台方面分65到70个点,第三方支付要3到4个点的手续费,他自己的15到20个点,他们谈好后,他就在长沙转了一个公司,公司的名字叫湖南湘驰聚亿资产管理有限公司,这公司正式到他手里是2018年1月份左右,公司成立后,李启志就将一些银行卡的信息给他,然后他就通过自己公司的平台将信息转到第三方支付平台是上海宝付网络科技有限公司。李启志提供给他的银行卡信息包括:银行卡卡号、开卡人姓名、开卡人身份证号码、预留手机号码、银行卡内的金额。李启志是通过微信将信息发送给他的。李启志使用的微信用三个,分别是:1、微信号:×××12,昵称是:ＭｒＬｉ（李）；2、微信号:×××77,昵称是:烟子＆眼睛；3、微信号:×××08。他使用的微信号有两个,分别是:1、微信号:ⅩＧａＨＨ520,昵称是:超级旭；2、微信号:×××88,昵称:ｇ2ｈｇｈ_ｗｅｉ。李启志发给他的银行卡信息大约有400多张。李启志发给他的这些银行卡内的钱,他都要经过自己公司的银行卡,他上次去结算的时候,经过他公司银行卡的钱大约是1700万元左右。绑定在公司的总账号就一个,账号是什么记不清了,开户行是长沙银行的,开户人是他自己,开户时间是2018年1月份。他就只叫了小舅子吴水文一个人帮他做事情。吴水文主要就是帮他到银行里面去取钱,有时候李启志发一些银行卡信息过来,他要是做不赢了,他就会将这些信息转给其,然后其帮他在他自己公司的平台上面帮他录入,转给第三方支付平台上去。吴水文是从2018年年底的时候开始帮他做事情的。吴水文是他老婆的亲弟弟。从2018年年底吴水文跟他这做事情到现在,他给了五十万左右给其。最开始他跟李启志做事情的时候,他们两人就说好了,他所需要的银行卡由其提供,他是不要再付钱了的,相当于他用来取款的银行卡全是李启志给他的。他那天取得六万多块是李启志自己搞了个公司,这笔钱是2019年下半年使用他公司的平台时冻结了,然后需要六个月才能解冻,解冻时间正好是2020年1月2日,解冻后因为这些钱只能转到公对公的账号上面,他就和李启志联系,将这笔钱转到他公司的账户上面,然后李启志就将他分的利润给他,昨天总共就转了六万到他的卡上,然后他和吴水文就在双峰县城北的中国银行把钱取出来。李启志是湖北人,年纪大约36岁左右,是2018年年底的时候回国了一次,然后一直住在菲律宾。他通过这途径非法盈利大约是三百多万元左右,除去税收等,他赚了两百多万左右。湖南湘驰聚亿资产管理有限公司的平台他是在2019年1月份左右就没怎么使用过了,后面在网上购买了一个广州国泓融资租赁有限公司,法人代表:唐树新。绑定的第三方支付平台是中金支付有限公司。这公司因为与中金支付有限公司没有协商好,他在这上面套取的钱大约是19万元左右,但是这些钱全部冻结在平台上。他叫吴水文操作的平台主要是广州国泓融资租赁有限公司的平台,及这公司与中金支付有限公司的联系。(2被告人吴水文的供述与辩解，证明2018年他看见姐夫彭湘前做银行卡这个生意赚了钱,他也想跟着做,姐夫答应了他。开始的时候,姐夫是通过自己所开的湖南湘驰聚亿资产管理有限公司的名义注册绑定的随行付支付,通过第三方支付将别人银行卡内的钱通过虚假交易的形式就将钱拿出来,后姐夫就将其所买来的“料”(指在网上购买的银行卡卡号、身份证号码、姓名、预留手机号、余额)要他去甄别出哪些是私人用的,那些可能是使用去做非法生意,他的工作就是甄别之后再打银行卡的客服电话核对身份证信息、预留手机号码信息。他是2018年7月份参与的，具体时间不记得了，一直做到2019年的5月份,他姐夫搞的第一个平台没有搞了,后姐夫又以广州国泓融资租赁公司绑定了中金第三方支付去搞别人卡内的钱,因为对数字不敏感,他和姐夫讲了,姐夫讲要他去负责银行卡到中金支付服务平台上去操作这些银行卡的账号、密码的绑定、取款,他答应了,后就电脑上负责操作,负责这些卡的绑定,绑定中金支付这家第三方支付平台后,再将这些钱转到姐夫提供的国泓融资租赁公司的对公账号内,转完之后就不需要再管了,就这个操作模式。他只知道这些出来的“料”都是帮一些赌博网站洗钱用的银行卡。从2月份到现在,总共帮他姐夫取了有一百多万元现金,具体是取了多少他没有计数的,钱取出来后他就全部交给了姐夫。他问他姐夫大概要了50万元钱。二、妨害信用卡管理罪2020年1月2日晚上,被告人彭湘前、吴水文两人带着13张以他人身份证明开户的银行卡在双峰县城中国银行城北支行取款时被巡逻民警当场抓获。在抓获彭湘前、吴水文时，民警现场扣押二人当晚所取现金60100元以及13张作案银行卡。经查13张银行卡具体情况如下:1、户名为李芳,卡号为6217********的中国银行卡;2、户名为李启志,卡号为6230********的武汉农村商业银行卡;3、户名为李芳,卡号为6230********的武汉农村商业银行卡;4、户名为李芳,卡号为6228********的中国农业银行卡;5、户名为江鲲,卡号为6230********的汉口银行卡;6、户名为吴乐家，卡号为6226********的中国光大银行卡；7、户名为李阳，卡号为6230********的武汉商业银行卡;8、户名为章冲,卡号为6217********的中信银行卡;9、户名为胡元生,卡号为622262Ｏ610024727471的交通银行卡;10、户名为黄建,卡号为6222********的交通银行卡;11、户名为陈黎,卡号为6230********Ｏ00928915的湖北银行卡；12、户名为吴华,卡号为6217********的中国邮政银行卡，账户状态不正常;13、户名为章冲,卡号为6217********的中国邮政银行卡，该卡已挂失，补办卡号为6217********的银行卡，卡号为6217********的中国邮政银行卡为作废卡。被告人彭湘前、吴水文非法持有他人信用卡12张。另查明：2020年11月23日，双峰县公安局在户名为李芳,卡号为6228********的中国农业银行卡上取出20000元予以扣押。上述事实，有由公诉机关提交，并经举证、质证且查证属实的下列证据予以证明：1.扣押决定书、扣押清单、取款记录，证明双峰县公安局于2020年1月3日在吴水文处扣押手机2台;在彭湘前处扣押手机2台、银行卡13张、人民币60100元，附指认照片；2020年11月23日，双峰县公安局在户名为李芳,卡号为6228********的中国农业银行卡上取出20000元予以扣押。2.调取证据通知书、银行开户资料、银行交易记录、户籍资料，证明扣押的13张银行卡的开户信息和交易情况。上述银行卡均不是彭湘前、吴水文自己本人或亲属的银行卡，且户主均是湖北人。有户名为吴华、尾号为8602的银行卡和户名为章冲、尾号为8651的中国邮政银行卡的账户状态显示不正常，尾号8651的中国邮政银行卡，该卡已挂失，补办了新卡，3.被告人彭湘前的供述和辩解，证明他在2020年1月2日晚上21时去中国银行取钱,总共取了60100元,他是用中国银行卡号6217********,开户人李芳的取了2万元现金;用武汉农村商业银行卡号6230********,开户人李启志、6230××××3728,开户人李芳,每张卡取了2万元钱,用中国农业银行卡号6228********,开户人李芳的取了100元钱。他和吴水文一起去取的钱,吴水文帮他取了4万元钱,自己取了20100元钱。公安机关抓获他的时候在他身上扣押了13张银行卡。这些卡有1、中国银行卡号6217********,密码:200855,开户人李芳;2、武汉农村商业银行卡号6230********,密码:898984,开户人李启志;3、武汉农村商业银行卡号6230********,密码:209340,开户人李芳;4、中国农业银行卡后6228××××5877,密码:200855,开户人李芳;5、汉口银行卡6230××××8220,密码:810214,开户人江鲲;6、中国光大银行卡号6226********,密码:134679,开户人吴乐家;7、武汉商业银行卡号6230********,密码:591223,开户人李阳;8、中信银行卡号6217********,密码:080830,开户人章冲;9、交通银行卡号6226********,密码:898989,开户人胡胜;10、交通银行卡号6222********,密码:860227,开户人黄建;11、中国邮政银行卡号6217********,密码不知道,开户人吴华;12、中国邮政银行卡号6217********,密码:080830,开户人章冲;13、湖北银行卡号6230********,密码:200855,开户人陈黎。他这些卡就是将一些赌博网站上锁定了密码的账户里面的钱取出来。4.被告人吴水文的供述和辩解，证明2020年1月2日晚上,因为他姐夫家过火,其的一些朋友在其家里玩,就讲要他和其一起去取钱,他答应了,后姐夫就给了他四张卡,这四张卡已经被公安机关扣押了，姐夫先是通过手机银行操作,转了100元到这几张卡上,试了下能够取出来之后,他姐夫再转了19900到卡上,总共两张卡,取了40000元就被公安机关抓获了。全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为：被告人彭湘前、吴水文明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人彭湘前、吴水文共同非法持有以他人身份证明开户的信用卡12张,数量较大,其行为已构成妨害信用卡管理罪；依法均应当追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在掩饰、隐瞒犯罪所得共同犯罪中,被告人彭湘前的行为积极、主动，系主犯,被告人吴水文起次要作用，系从犯；在妨害信用卡管理共同犯罪中,被告人彭湘前、吴水文均系主犯。对于主犯，应当按其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚；对于从犯，应当从轻处罚。被告人彭湘前、吴水文到案后如实供述了自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人彭湘前、吴水文对其所犯妨害信用卡管理罪认罪认罚，对其所犯妨害信用卡管理罪可以从宽处理。被告人彭湘前、吴水文均系一人犯数罪,应当数罪并罚。对于违法所得的一切财物，应当予以追缴，上缴国库。关于被告人彭湘前及其辩护人谢利池、被告人吴水文及其辩护人易瑞璠提出公诉机关指控彭湘前、吴水文犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪不属实和公诉机关指控彭湘前、吴水文构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实不清，证据不足，依法不能成立的辩解和辩护意见。经查：公诉机关提交了被告人彭湘前、吴水文的供述足以证明被告人彭湘前、吴水文是套取出赌博网站等违法犯罪资金，公诉机关提交了营业执照、工商登记资料、业务服务协议、合作协议、银行账户查询记录等证据证明被告人彭湘前、吴水文套取资金数额共计1842万余元，其中吴水文参与期间套取资金数额802万余元；被告人彭湘前、吴水文明知是赌博网站等违法犯罪所得而予以套取，数额特别巨大，属情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应当追究刑事责任。对此辩解和辩护意见，本院不予采纳。关于被告人彭湘前的辩护人谢利池和被告人吴水文的辩护人易瑞璠提出吴水文、彭湘前持有的信用卡中，有2张银行卡的账户状态显示不正常，其中有1张有挂失标志，这2张银行卡是作废银行卡，应予核减，非法持有的银行卡只有11张的辩护意见。经查：扣押的13张银行卡中，有户名为吴华、尾号为8602的银行卡和户名为章冲、尾号为8651的中国邮政银行卡的账户状态显示不正常，尾号8651的中国邮政银行卡，该卡已挂失，补办了新卡，尾号为8651的中国邮政银行卡为作废的银行卡；尾号为8651的中国邮政银行卡应予核减，彭湘前、吴水文非法持有的信用卡为12张。对此辩护意见，本院部分采纳，部分不予支持。关于被告人吴水文的辩护人易瑞璠提出被告人吴水文犯妨害信用卡管理罪有坦白情节，认罪认罚，应当从轻和从宽处理的辩护意见，经查与事实和法律相符，本院予以采纳。关于被告人彭湘前、吴水文犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的违法所得数额的认定问题。经查：被告人彭湘前供述，李启志说好套取出来的钱，李启志分5个点，赌博平台方面分65至70个点，第三方支付要3至4个点，他自己分15至20个点，经过他公司银行卡里的钱大约是1700万元左右；他通过这途经非法盈利的钱大约是300多万左右，除去给吴水文大约50万元左右和公司转钱需要的税收等开支，他赚了200多万左右。吴水文供述他总共问他姐夫彭湘前大概要了50万元钱。根据被告人彭湘前、吴水文的供述和银行账户查询记录通过第三方支平台套取的数额按15%计算，彭湘前、吴水文非法盈利在250万元以上，从有利于被告人原则认定彭湘前违法所得为200万余元，吴水文违法所得为50万余元。对吴水文辩解称他非法所得50万元不是事实的辩解意见，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人彭湘前犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币八万二千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元；总和刑期为有期徒刑七年七个月，并处罚金人民币九万二千元；合并决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币九万二千元。（刑期从判决执行之日起算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年1月3日至2027年1月2日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人吴水文犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元；总和刑期为有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币六万元；合并决定执行有期徒刑年四年九个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年1月3日至2024年10月2日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）三、扣押在案的现金人民币80100元，予以追缴，上缴国库。四、继续追缴被告人彭湘前违法所得人民币2000000元，继续追缴被告人吴水文违法所得人民币500000元，上缴国库。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  彭云林人民陪审员  朱 帜人民陪审员  赵冬莲二〇二一年三月十五日法官助理朱蓓蕾代理书记员  黄晓君附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决;(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。