天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初196号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人苏义，男，1987年9月24日出生于天津市，汉族，初中文化，无业，住天津市宁河区。因犯聚众斗殴罪于2008年1月18日被判处有期徒刑四年六个月。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月30日被刑事拘留，2019年6月21日被逮捕。现羁押于天津市滨海新区第一看守所。辩护人王会丽，天津澄松律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检一部刑诉〔2020〕55号起诉书指控被告人苏义犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2020年2月18日向本院提起公诉。本院于2020年2月18日立案后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年11月9日公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员王娟娟出庭支持公诉，被告人苏义及其辩护人王会丽到庭参加诉讼。2020年4月20日本案中止审理，2020年11月4日本案恢复审理。本院报经天津市第三中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控：1.2018年4月至7月间，被告人苏义以给被害人孙某某提高信用卡额度为由，骗取孙某某交通银行、广发银行、平安银行三张银行信用卡后多次透支消费，至孙某某发现时仍有73,881.96元尚未归还；同一时期，苏义多次以给孙某某查询征信为由借用孙某某的手机并给孙某某本人和身份证拍照，后使用孙某某的身份信息在网商贷、微粒贷等10家网贷平台办理分期贷款，共计贷款金额207,110.99元，在归还其中2-3期后不再归还并藏匿，至孙某某发现时仍有188,094.27元未予归还，后孙某某自行归还上述款项。2.2018年4月至7月间，被告人苏义以给被害人张某甲提高信用卡额度为由，骗取张某甲光大银行、平安银行两张银行信用卡后多次透支消费，至张某甲发现时仍有29,000元尚未归还；同一时期，苏义多次以给张某甲查询征信为由借用张某甲的手机并给张某甲本人和身份证拍照，后使用张某甲的身份信息在招联金融、安逸花等4家网贷平台办理分期贷款，共计贷款金额28,500元，苏义向张某甲支付人民币14,000元用于归还上述款项后藏匿，后张某甲自行归还上述其他款项。3.2018年4月至7月间，被告人苏义以借用被害人李某甲的手机及银行卡收款为由骗取李某甲的手机及银行卡，后苏义操作李某甲的手机以李某甲的身份办理两笔网上贷款，共计30,600元，苏义在归还其中的8,244.54元后藏匿，后李某甲自行归还剩余贷款22,355.46元。4.2018年4月至7月间，被告人苏义以给被害人李某乙、张某乙夫妻二人提高信用卡额度及查询征信为由，骗取李某乙、张某乙二人的身份证及银行卡信息，后苏义以李某乙的身份信息在招联金融、网商贷等网贷平台办理贷款共计21,165.9元，以张某乙的身份信息在招联金融、网商贷等网贷平台办理贷款共计32,500元，后苏义藏匿，李某乙、张某乙自行归还上述贷款。5.2018年4月至5月间，被告人苏义以给被害人张某丙、范某某夫妻二人提高信用卡额度及查询征信为由，骗取张某丙、范某某二人的身份证及银行卡信息，后苏义以张某丙的身份信息在久富万卡、马上贷、用钱宝等3家网贷平台办理贷款共计13,000元，以范某某的身份信息在招联金融、多米贷等5家网贷平台办理贷款共计50,900元；苏义同时以提高信用卡额度为由骗取张某丙的光大银行信用卡后透支消费，至张某丙发现时仍有225元尚未归还，后苏义藏匿，范某某、张某丙自行归还上述贷款。6.2018年4月至7月间，被告人苏义以给被害人朱某某提高信用卡额度为由，骗取朱某某从4家网贷平台贷款共计24,571元并转账给苏义，后苏义仅归还其中的7,441元，后藏匿，朱某某对剩余贷款17,130元自行归还。公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了书证，被害人陈述，被告人供述，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人苏义犯诈骗罪，数额巨大，有坦白情节；犯信用卡诈骗罪，数额巨大，有坦白情节；依法应予数罪并罚。提请本院依法惩处。被告人苏义对指控的事实供认不讳，在开庭审理过程中亦无异议。被告人苏义的辩护人提出：1．苏义的行为构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。2．苏义有部分还款行为，主观恶性相对较小。3．苏义是坦白，认罪，悔罪态度诚恳。综上，请求法庭对苏义从轻处罚。经审理查明：一、诈骗犯罪事实1.2018年4月至7月间，被告人苏义向被害人孙某谎称能帮助孙某查询征信，并以此为由骗取孙某的身份信息，使用孙某的手机对孙某及居民身份证进行拍照，后使用孙某上述身份信息先后在网贷平台分期贷款共计207110.99元，通过转账后被苏义占为己有，苏义在归还部分贷款后藏匿，至案发前仍有贷款188094.27元未归还。孙某发觉后，已自行归还上述款项。2.2018年4月至7月间，被告人苏义向被害人张某1谎称能帮助张某1查询征信，并以此为由骗取张某1的身份信息，使用张某1的手机对张某1及居民身份证进行拍照，后使用张某1上述身份信息先后在网贷平台分期贷款共计28500元，通过转账后被苏义占为己有，张某1发觉后，苏义给付张某114000元用于归还贷款后藏匿，张某1已自行归还上述其他款项。3.2018年4月至7月间，被告人苏义向被害人李某2编造借用手机及信用卡收款等事由，并以此为由骗取李某2手机及信用卡后进行操作，以李某2的身份先后在网贷平台贷款30600元，通过转账后被苏义占为己有，苏义在归还8244.54元后藏匿，至案发前仍有贷款22355.46元未归还。李某2发觉后，已自行归还上述款项。4.2018年4月至7月间，被告人苏义向被害人李某1、张某2夫妻谎称能够帮助李某1、张某2提高信用卡额度及查询征信，并以此为由骗取李某1、张某2的信用卡及居民身份证信息，后以李某1的身份信息先后在网贷平台贷款21165.9元，以张某2的身份信息先后在网贷平台贷款32500元，通过转账后均被苏义占为己有，后苏义藏匿。李某1、张某2发觉后，自行归还上述贷款。5.2018年4月至5月间，被告人苏义向被害人张某3、范某夫妻谎称能够帮助张某3、范某提高信用卡额度及查询征信，并以此为由骗取张某3、范某的信用卡及居民身份证信息，后以张某3的身份信息先后在网贷平台贷款共计13000元，以范某的身份信息先后在网贷平台贷款共计50900元，通过转账后均被苏义占为己有，后苏义藏匿。张某3、范某发觉后，自行归还上述贷款。6.2018年4月至7月间，被告人苏义向被害人朱某谎称能够帮助朱某提高信用卡额度，并以此为由骗取朱某先后在网贷平台贷款共计24571元并转账给苏义，苏义在归还7441元后藏匿，剩余贷款17130元朱某自行归还。综上，被告人苏义诈骗数额共计359,645.63元。二、信用卡诈骗犯罪事实1.2018年4月至7月间，被告人苏义向被害人孙某谎称能够帮助孙某提高信用卡额度，并以此为由骗取孙某持有的交通银行、广发银行、平安银行信用卡各一张，后多次使用上述信用卡刷卡透支消费，至案发前，仍有73881.96元未归还，孙某发觉后，已自行归还上述款项。2.2018年4月至7月间，被告人苏义向被害人张某1谎称能够帮助张某1提高信用卡额度，并以此为由骗取张某1持有的光大银行、平安银行信用卡各一张，后多次使用上述信用卡刷卡透支消费，至案发前，仍有29000元未归还，张某1发觉后自行归还上述款项。3.2018年4月至5月间，被告人苏义向被害人张某3谎称能够帮助张某3提高信用卡额度，并以此为由骗取张某3持有的光大银行信用卡，后多次使用该信用卡刷卡透支消费，至案发前，仍有225元未归还。综上，被告人苏义信用卡诈骗数额共计103,106.96元。三、其他相关事实2019年5月29日，被告人苏义被公安机关抓获，到案后如实供述上述主要诈骗事实。2008年1月18日，被告人苏义因犯聚众斗殴罪被判处有期徒刑四年六个月，刑期至2012年5月5日止，2010年11月15日被假释。上述事实，被告人苏义在开庭审理过程中没有异议，且有案件来源及到案经过，户籍信息证明，相关网贷平台账单，相关银行信用卡账单、还款记录、交易明细，支付宝支付记录，微信转账记录，微信聊天记录，刑事判决书，假释证明书，被害人孙某、张某1、李某2、李某1、张某2、张某3、范某、朱某陈述，被告人苏义供述，辨认笔录等证据证明。以上证据均经庭审举证、质证，形式、来源合法，能够相互印证证明本案事实，对证据之间能够相互印证的部分，本院予以确认。本院认为，被告人苏义以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控苏义犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。苏义有坦白情节，依法从轻处罚。苏义犯数罪，依法应当数罪并罚。辩护人所提有关量刑情节的辩护意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第三项、第六十七条第三款、第六十一条、第六十九条第一款及第三款、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人苏义犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2028年11月29日止。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人苏义向相关被害人退赔（退赔清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙世宏人民陪审员  张瑞香人民陪审员  高玉华二〇二一年三月一日书 记 员  冯树娜附一：被告人苏义退赔清单1．责令被告人苏义退赔人民币261976.23元，返还被害人孙某；2．责令被告人苏义退赔人民币43500元，返还被害人张某1；3．责令被告人苏义退赔人民币22355.46元，返还被害人李某2；4．责令被告人苏义退赔人民币21165.9元，返还被害人李某1；5．责令被告人苏义退赔人民币32500元，返还被害人张某2；6．责令被告人苏义退赔人民币13225元，返还被害人张某3；7．责令被告人苏义退赔人民币50900元，返还被害人范某；8．责令被告人苏义退赔人民币17130元，返还被害人朱某。附二：适用的法律规定《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十九条第一款、第三款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。