文书内容江苏省淮安市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2021)苏08刑终18号原公诉机关涟水县人民检察院。上诉人（原审被告人）赵清怀，男，1962年9月12日出生于江苏省涟水县，汉族，高中文化，住江苏省涟水县。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年9月3日被刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于涟水县看守所。辩护人刘录，江苏大楚律师事务所律师。辩护人罗时伟，江苏捍华律师事务所律师。上诉人（原审被告人）赵安康，男，1988年6月22日出生于江苏省涟水县，汉族，大专文化，住江苏省涟水县。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年9月3日被刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于涟水县看守所。辩护人水燕平，江苏捍华律师事务所律师。辩护人马耀东，山东翼齐律师事务所律师。上诉人（原审被告人）赵恒，男，1987年5月5日出生于江苏省涟水县，汉族，大专文化，住江苏省淮安市清江浦区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年9月8日被刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于涟水县看守所。辩护人王葛，江苏凯仕曼律师事务所律师。辩护人杨卫华，上海德禾翰通律师事务所律师。上诉人（原审被告人）张冲，曾用名张春，男，1985年5月6日出生于江苏省沭阳县，汉族，大专文化，住江苏省淮安市清江浦区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年9月3日被刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于涟水县看守所。上诉人（原审被告人）李崇权，男，1990年8月15日出生于江苏省涟水县，汉族，初中文化，住江苏省淮安市淮阴区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年9月5日被刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于涟水县看守所。辩护人杨光，江苏文通律师事务所律师。上诉人（原审被告人）赵海生，男，1981年11月13日出生于江苏省盐城市，汉族，初中文化，住江苏省淮安市清江浦区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2020年2月27日被取保候审，同年4月28日被逮捕。现羁押于涟水县看守所。原审被告人张某丙，男，1982年4月2日出生于江苏省沭阳县，汉族，小学文化，住江苏省沭阳县。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年9月12日被刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于涟水县看守所。原审被告人刘杰，男，1990年6月22日出生于江苏省涟水县，汉族，初中文化，住江苏省涟水县经济开发区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年9月6日被刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于涟水县看守所。涟水县人民法院审理涟水县人民检察院指控原审被告人赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、李崇权、赵海生、张某丙、刘杰犯敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、诈骗罪一案，于2020年11月30日作出（2020）苏0826刑初196号刑事判决。宣判后，原审被告人赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、李崇权、赵海生不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭。经阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见。认为案件事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。经一审审理查明：2012年至2017年，被告人赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、赵海生、张某丙、刘杰、李崇权等人未经有关部门批准，先后以淮安东汇征信有限公司（以下简称东汇征信）、淮安鑫泰投资管理有限公司（以下简称鑫泰投资）的名义，通过车辆、房屋抵押等借贷形式，多次实施“套路贷”违法犯罪活动。被告人赵清怀安排被告人赵安康、赵恒、张冲、赵海生、张某丙、刘杰、李崇权在淮安市境内以“免征信、放款快、免押车”等为诱饵，吸引急需资金周转的客户向他们借款，在借贷过程中，被告人要求借款人签订单份空白借款合同、借条、现金收据、担保合同、反担保合同、房屋租赁合同、信用咨询及管理服务协议、委托合同书、委托书、二手车交易协议书、委托交易及售车款支配协议书、汽车质押合同等，制造民间借贷的假象，再扣除GPS费、中介费、手续费等费用，使借款人实际借得的款项远低于合同约定的借款金额。当借款人因故出现逾期，被告人赵清怀会安排上述业务员，凭借强势地位，采用“谈判”、“协商”等“软暴力”催收方式，并通过言语恐吓、上门滋事等手段对借款人及家人施加“软暴力”逼债。如借款人拒绝支付相关费用，则指使集团成员使用借款人预先提供的备用钥匙，从汽车GPS信号显示的地点，将借款人车辆偷开走并藏匿，继而向贷款人索要违约金、上门费、拖车费等费用，有时还会逼迫被害人写下空白借条。针对仍不肯就范的客户，从此前与客户签订的空白合同中选择车辆、房屋抵押协议、借款合同等合同，将其中空白部分填写与实际不符信息后向人民法院提起民事诉讼，经人民法院判决借款人归还欠款。使借款人车辆、房屋被强制过户、拍卖，达到非法占有目的。被告人赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、赵海生、张某丙、刘杰、李崇权等人纠集在一起，在从事车辆、房屋抵押放贷过程中，采用上述“套路贷”手段，非法占有被害人财物，扰乱经济、社会生活秩序，形成了以被告人赵清怀为首要分子，被告人赵安康、赵恒、张冲为重要成员，被告人赵海生、张某丙、刘杰、李崇权为一般成员的“套路贷”恶势力犯罪集团。该犯罪集团实施诈骗犯罪8起，敲诈勒索犯罪3起，寻衅滋事违法犯罪7起。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.涟水县公安局调取的银行账户交易记录，证实被告人赵清怀发放贷款情况。2.证人证言（1）证人冯某甲的证言，证实赵清怀是公司大老板。正常一套合同一公分厚，约20张纸，客户在指定的地方签字，客户需要签的合同具体包括：借款合同、抵押合同、担保合同、买卖合同、委托书（就是客户将房屋、车辆过户给他人时候，客户不到场的委托书，一般都是委托给赵清怀、赵安康、刘杰）、借条、收据、房屋租赁合同。合同只签一份，赵清怀在公司说过“合同不能外流，只能在公司，只能签一份，如果客户要合同，就给他还款明细和客户须知。”利息是月息五分，合同上写的利息比较低，或者不写利息，但实际算出来利息很高。一般实际到手金额都会比借款金额少，主要扣掉第一个月利息或者前几个月利息，还要扣GPS安装费500元-1000元，车辆抵押费350元左右，家访费、拖车费。一套合同正常三四分钟就能签好。一般客户都不看合同，合同翻得快，客户签字快。合同签好后，赵清怀会安排赵安康、刘杰带客户去车管所做抵押手续。装GPS、家访由赵安康或刘杰负责。手续都好后，由赵清怀放款给客户。客户每月按时还利息到赵清怀的中国银行卡上。客户逾期先电话催款，超过十天未还赵清怀安排张冲带队，和赵安康、李崇权、刘杰带着借条和房屋租赁合同上门要钱，到逾期客户家，客户家里人吃什么他们就吃什么，赖在人家不走，逼着人家给钱。违约金500元/天，但实际上不是按照这个计算，都是业务员跟客户要，没有任何依据，要到多少就多少。（2）证人曹某甲、汪某、贾某的证言，证实客户和赵清怀谈好借款事项后，赵清怀会扣除GPS安装费1550元、手续费、前两个月利息，算出客户到手借款金额，按照客户借款期限，算出每月还款额、本金还款时间等。客户需要在每份合同上写名字和日期，其他内容客户不写，由文员当顾客面填。合同签好后，按照公司规定，合同不给客户，只会给还款告知书。公司法人是赵安康，实际控制人是赵清怀，公司内的事情都是他管。赵恒是赵清怀儿子，是公司小老板，赵清怀不在的时候，他就跟客户谈借款事情，平时在公司不做具体事情，但他会收账。赵安康在公司负责签合同、GPS安装、到法院起诉跑手续等。李崇权是业务员，主要负责谈业务。张冲负责做业务和出去收账，张某丙是跟着张冲的，张冲到哪里他就跟到哪里。业务员的工资是底薪加提成，底薪1350元，业务员提成是根据利息的60%提成，公司拿利息40%。3.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实东汇征信原来的老板是赵某丙，原有员工赵海生、王某丙。该公司没有出具个人、企业征信报告的资质，实际是小贷公司，面向个人发放贷款。2012年左右，其到东汇征信上班，担任东汇征信负责人，三四个月后，赵某丙将东汇征信转让给其，其继续以东汇征信做放贷业务。2014年其将办公地点从中鑫上城搬到了珠海路11号，成立了鑫泰投资，其是实际控制人，由其总负责，安排赵安康担任法定代表人，业务员有张冲、张某丙、赵安康等人，继续对外向个人放贷。2015年下半年，赵恒进入公司，没有具体职务，工资待遇和其他人一样。赵安康于2014年左右进入公司，期间先跟其在东汇征信上班，后其注册鑫泰投资，赵安康是法人，同时也是公司业务员，负责跑车管所办抵押、开车、办业务、到法院起诉。张冲是公司业务员，负责招揽客户、提醒还款、查看GPS位置、催收还款等业务，其把任务交代给张冲，张冲怎么办，带哪些人他自己决定。张某丙是张冲哥哥，是张冲于2017年初介绍到公司上班，担任业务员，张冲正常有事就带着张某丙。李崇权和刘杰都是业务员，如果张冲需要带他们出去，也会喊他们。赵海生在其到东汇征信之前，就已在东汇征信工作，负责业务，相当于后期赵安康的工作，于2015年左右离职。客户所签合同包括借款合同、抵押合同、汽车质押合同、二手车买卖合同、倒借车承诺书、借条、收据、委托书、房屋租赁合同。借款合同是约定客户和公司的借款金额；抵押合同用于到车管所做抵押登记；汽车质押合同要求车子质押在公司才借钱给客户；二手车买卖合同是在客户不还钱或者还钱需要卖车时，便于公司办理车辆过户手续。倒借车承诺书要求车子质押在公司，但客户想开，车子就给他开走。借条和收据也是约定客户和公司的贷款具体金额；委托书是便于在找不到人的情况下处理车辆；房屋租赁合同是为了可以名正言顺上门要钱。合同签订前，需要填写的内容都会填写，但是不排除有的合同条款没有填，比如违约金那一栏没填，甲方名字没填。借款金额和利息一般都是填的，未填的也会口头约定。合同客户要就给，不要就不给。借款的一般流程是客户经中介介绍到公司借款，由其或者业务员跟客户谈借款的抵押手续、月息、还款方式等事项。借款数额都由其决定。然后由赵安康等人去办理抵押手续，手续办好后，如果抵押物是车辆，其会安排赵安康、张冲或者刘杰将车开去安装GPS定位器，后将客户带到文员那边签借款合同、抵押合同等材料。签合同时，客户还需要提供身份证复印件、行驶证原件、车辆保险、车辆登记证书原件、备用钥匙等。合同签订后，其会根据实际借款金额，扣除中介费、GPS安装费、一至二月利息等费用后，将借款通过银行转账或现金方式给客户。然后由文员制作一份还款告知书给客户，上面列明每月的还款时间、数额及收款账号。客户逾期未还款，其会安排文员提前两三天提醒，如果逾期偶尔也让文员向客户要违约金，正常500元/天。逾期时间久不接电话的客户，其看车辆轨迹，如果GPS被拆除或者车被二次抵押，其会安排张冲带人去客户家，如果客户不在家，就会根据定位找车、拖车，联系客户到公司处理。正常由其和客户谈，有时由张冲谈，向客户要利息、本金、违约金，拖车费有约定，但基本上没收过。违约金其拿六成，张冲拿四成，这四成张冲会和其他人一起分，因为张冲是催收负责人，会分得多一点。赵安康、赵恒、张冲、张某丙、李崇权、刘杰、赵海生等人都是拿固定工资，基本工资都是1100元/月，后来赵安康基本工资加到2000余元/月，午餐补助200元，另外还有提成。（2）被告人赵安康的供述与辩解，证实赵清怀是鑫泰投资的大老板，负责放款、收款，公司的所有框架、方向、各种环节，都要听赵清怀安排。赵恒是赵清怀之子，赵清怀不在，赵恒说了算。赵海生在2015年左右离开公司，在公司负责业务、催收。张冲于2013年到公司，一开始跑业务，后负责催收。张某丙是张冲的堂兄弟，2015年左右被张冲带到公司，碰到房子抵押的客户不还钱，赵清怀会安排张某丙进去住一段时间。刘杰负责跑业务、催收，有些客户的车辆会抵押在刘杰名下，也会把车停在刘杰家院子内。李崇权负责跑业务、催收。其在公司负责业务、家访、办理抵押登记、安装GPS，有时客户签合同会在场，催收时赵清怀会安排其开车带张冲等人去。客户到公司贷款，先谈收取几个点的手续费，如果别的公司介绍过来，就多谈点手续费。如果客户同意，告知他还需要收取一些其他费用，包括之前说的第一个月利息、抵押登记费、GPS费用，但不写进合同。谈好后其和客户去做抵押登记，后带到文员处签合同，签订合同前，赵清怀会让其和文员在合同上填写借款金额、车辆信息，但是出借人、利息、签订地址不会填写。签完合同、装好GPS、家访结束，就由赵清怀放款给客户。如果客户逾期违约，赵清怀先安排电话催款，后安排其看GPS的位置，根据GPS位置安排其开车带张冲等人去拖车，同时发短信通知客户第二天到公司处理并留下张冲电话。找不到人也找不到车时，赵清怀安排人员上门要钱。有备用钥匙的就开门安排张某丙进去住，因为公司签订合同时候有一份是房屋租赁合同，上面的年限一般写20年，租赁的金额就是客户借款的金额，承租人一般是赵清怀，这样张某丙住里面就合法了。业务员工资为基本工资+绩效奖+提点+违约金分红。基本工资1300元；绩效奖500元；提点是拉一个客户，一个点的提点。违约金四六分成，60%归赵清怀，剩下40%中的20%归张冲，余款由包括张冲在内的参与催收的业务员一起分。其工资比其他业务员多一点，约3300元/月。（3）被告人赵恒的供述与辩解，证实赵清怀是鑫泰投资的老板、实际控制人；赵安康是法定代表人，除了做业务外还负责办抵押登记的手续；张冲是业务员，主要负责催收；张某丙、刘杰、李崇权、赵海生是业务员。其到公司一两个月后赵海生就辞职了。公司做的大部分是车贷，先由业务员或中介联系客户到公司贷款，谈好借款数额、利息期限后签合同，然后做抵押登记、装GPS，留一把备用钥匙，然后家访，以便后期催收，最后放款。逾期未还款的先打电话催收，后张冲会带两三个人上门催收。仍未按还款计划还款，通过GPS定位找车，由张冲把车开回公司，再发信息让贷款人来处理，如果贷款人还清欠款，就把车子还给他。如果还不起，就会和他商量把车卖了还款，如果还不起钱又不愿意卖车，就会把车扣下，向法院起诉。一般上门催收只要利息和违约金，本金不要。上门催收收到的利息全部归公司，违约金60%归公司，40%归催收人。车被扣押后会让对方还本金、利息、违约金。其中本金和利息一分不少，违约金可以协商，具体数额由赵清怀确定。违约金有的按500/天，有的按贷款金额的1‰计算。收了拖车费就不收违约金。其在公司的工资是底薪1600+提成，平摊下来每个月能拿五六千。其上门要钱都是赵清怀安排，上门要钱一般都有张冲，其他人不固定。（4）被告人张冲的供述与辩解，证实其于2013年下半年到东汇征信上班，后公司搬到珠海路，名字换成鑫泰投资。赵清怀是公司老板，负责管理公司的所有事情，负责放款、收款、到法院起诉；赵恒是赵清怀之子，在公司不负责具体事情，赵清怀不在公司，赵恒说了算，需要赵清怀签字时，赵恒也能当家把字签了；赵安康是公司法定代表人，在公司地位仅次于赵清怀，负责办理抵押手续、家访、查看客户车辆GPS信号等，有时和赵清怀一起到法院起诉；赵海生原是公司总经理，负责安排谈客户、面试或介绍人来上班，审核客户信息，参加催收工作，赵海生离开公司后，赵恒才进公司；其和刘杰、李崇权等人是业务员，负责拓展业务、催款、拖车子。拓展业务是由业务员通过发卡片吸引客户，谁发展的客户谁就有提成，提成是客户贷款额度的1个点，和工资一起发。客户被业务员带到赵清怀、赵安康处，由赵清怀审查决定是否放款及放款数额，接着由赵安康到车管所做车辆抵押、审批中心做房产抵押，给客户车辆装GPS。接下来和客户签合同，客户签的合同都是文员打印好的空白合同，公司要求签的合同任何人不能拍照，客户也不能带走。放款前还有“家访”，确定位置，以便后期催收，家访都是赵安康负责。上述手续办完后，赵安康向赵清怀报告，请示放款，放款都是赵清怀操作，通过银行转账。客户逾期不还款，赵安康会根据GPS信号带人拖车。车被拖后，赵清怀要求客户还本付息、支付500元/天的违约金，若客户不认可违约金，就向客户索要拖车费，拖车费正常1000元/次，客户钱到位就还车。谈不好或者客户不来，公司安排赵安康到法院起诉。车被拖后不来公司谈或放贷后不还钱，赵清怀、赵安康会安排上门催款，找不到人就走司法程序到法院起诉。做房贷的客户不还钱，赵清怀安排张某丙去住。业务员工资是底薪+提成+违约金分成+绩效奖；底薪是1300元，违约金60%归公司，40%业务员分配，其从40%里面抽20%，剩下的由参与催债的人平分。绩效奖是业务员完成累计10万元业务奖励500元。公司主要套路：一是赵清怀让客户签空白合同，在空白处捺手印，起诉时可以随便填写有利信息。二是赵清怀和客户口头谈，都是四五分利息，到法院起诉，赵清怀在合同上填月息3分，因为月息超过3分法律不保护。三是做房贷时让客户签订租房合同，客户不还钱又不在家，开门安排人住进去，方便赵清怀通过司法程序拍卖房屋还款。四是赵清怀安排业务员拖车时发信息告诉客户，要求客户到公司谈判。五是客户的车被拖后，在累积一定的违约金和利息后，赵清怀再向想要赎车的客户讨要高额的利息和违约金。六是以账冲账，即赵清怀借钱给有抵押物的客户，如果客户违约，赵清怀会再借钱给他们，以账冲账，让他们重新打借条，但客户实际到手的钱，是扣除之前的本金、利息还有罚款的钱。七是赵清怀将客户的车通过二手车市场卖掉后，如果售车款不够抵账，赵清怀会再拿借条去法院起诉。八是业务员会以手写的形式告知客户要扣除2个点手续费、GPS安装使用费、抵押登记费用和头两个月利息，但这些费用不写进合同，客户离开公司，手写的东西就被撕了，不留证据。但客户所签合同、现金收据上面写的是借款数额，不是实际到手金额。（5）被告人张某丙的供述与辩解，证实赵清怀是公司老板，实际控制人；赵恒是赵清怀之子，赵清怀不在时他说了算；赵安康，除了做业务外还负责办抵押登记手续和装GPS；其和刘杰、张冲、李崇权是业务员。业务员发小卡片吸引客户打小卡片上的电话，把客户约到公司，根据车辆的估值确定借款数额、利息、期限等，签过合同去车管所办抵押登记、装GPS，留一把备用钥匙，再去贷款人家里家访，以便以后催收，上述手续办完后就放款。逾期未还款的先打电话催收，电话没人接，张冲和赵安康会带两三个人上门催收。仍未还款就通过GPS定位车辆，张冲将车辆开回公司，发信息让贷款人来处理，如果贷款人能还清欠款就把车子还给他，如果不还钱就让他签委托书卖车还款。本金利息归公司，违约金60%归公司，40%归催收人，违约金一般是500元/天。其工资是底薪1300+提成。（6）被告人刘杰的供述与辩解，证实鑫泰公司实际出资人是赵清怀。法定代表人是赵安康，负责公司日常管理。其在公司负责装GPS、做抵押手续。普通业务员工资是基本工资1500元+提成，提成是客户借款额度的1%，业务员都以“中介费”名义跟客户要。关于业务方面，公司规定每个月开单就有500元奖励。车贷流程是首先找客户，如果客户找上门，公司至少扣1个点作为手续费归公司；如果客户是业务员介绍，扣2个点手续费，作为业务员的提成；如果客户是中介介绍，手续费是中介和客户谈，无论谈几个点都扣1个点作为联系这个中介的业务员提成，剩下都归中介。其次是谈利息，利息正常是2到4分，其它费用有GPS安装费1500元。接着评估车辆价值，再和客户谈贷款金额，客户同意就签合同，合同签完后就做抵押、装GPS、家访，最后通知老板放款。催债包括发信息提醒还款，电话催款，客户超过十天不还款，张冲、张某丙、李崇权会上门要钱。如果还找不到客户，用房抵押的，张冲、张某丙、赵海生不定期上门看看。用车抵押的，赵安康查GPS位置，由赵清怀、赵安康和张冲商量是否去拖车。如果决定拖车，张冲、李崇权、张某丙三人肯定会去，其和赵安康、赵海生偶尔会去。车拖回来后，张冲或赵安康会发信息给客户，让对方找业务员。如果客户主动联系业务员，达成一致意见后跟赵清怀或赵安康汇报；不能达成一致，由赵安康将汽车过户到赵安康名下，然后打电话告知客户，如果客户愿意给钱，再将汽车过户给客户。（7）被告人李崇权的供述与辩解，证实其在公司主要负责跑业务、谈业务，催收主要是张冲负责。其到小区、停车场等地发广告名片，有人联系贷款，如果是车贷，会让对方把车开到公司并且带好登记证、行驶证、车主身份证、保险单、备用钥匙；如果是房贷，就带好房产证、房主身份证、户口本。客户到公司后，如果车贷，车辆会由赵清怀或者赵安康根据车辆情况咨询二手车市场，得到车价后确定贷款数额。后由赵安康负责办理车辆抵押手续、安装GPS、家访。接着签订贷款合同，合同签好后由赵清怀放款。如果是房贷，赵清怀认定房屋价值，与贷款人谈好贷款金额，赵安康去办理抵押手续并做家访，后贷款人签订合同，然后由赵清怀放款。贷款人未按时还款，张冲负责催债，包括电话催债和上门催债，其有两三次被张冲喊着一起上门催债。仍不还款，赵安康、赵清怀负责到法院起诉。如果贷款人选择等额本金还款，月息1分1；如果是先息后本还款，通常月息1分8。业务员提成按客户借款金额提1到2点；如果客户违约，就会有违约金，拖车的话还有拖车费，公司拿60%，张冲拿20%，剩下的20%就是参与拖车的人一起分。客户逾期一个月，或GPS信号不亮，就会去拖车，正常去三、四个人，找到车子的同时发短信息给车主，然后用备用钥匙把车开走。将车拖走后，车主带钱到公司还钱赎车。如果车主仅带一部分钱或没带钱，赵清怀和他谈，具体带的这部分钱是还本金还是利息，或付违约金、拖车费，都是赵清怀决定。违约金和拖车费正常一起收，合同未写具体违约金数额，手写的多少钱就多少钱。客户签的合同在出借人、借款日期、违约条款等栏目都是空白的。（8）被告人赵海生的供述与辩解，证实赵清怀到公司后通过在报纸上做广告和安排业务员发传单进行宣传。一个月后，赵清怀侄子赵安康到公司，赵清怀安排赵安康办抵押手续、装GPS，其担任业务经理，负责带业务员做业务。2012年下半年，张冲到公司工作，担任业务员，后发现张冲能收到钱，张冲就既做业务也负责收账，后业务员会跟张冲开玩笑喊“张大队”或“催收大队长”。其离职时赵恒到公司个把月时间，还处于学习阶段。公司具体业务有房产抵押贷款和车辆抵押贷款。房产抵押需要借款人提供身份证、房产证，赵清怀根据网上房价估算抵押房屋价值，一般会将客户房屋抵押在赵清怀、刘杰、赵安康名下，后由赵清怀放款给客户。车辆抵押贷款需要客户提供行驶证、车辆登记证书、身份证、备用钥匙等。赵清怀找二手车商估价并按照估价六成到七成报价给客户，客户同意的话就安装GPS、做抵押手续、签合同，客户签合同时，基本上不看合同，公司也不会讲解，有的合同我们自己看的都懵。合同签好后，赵清怀放款。客户逾期不还款先由业务员电话催款，不行的话张冲上门催收，一般都是张冲带赵安康、刘杰等人，其偶尔也会跟着去。要不到钱的话，赵清怀会安排张冲等人去拖车，一般由赵安康、刘杰开回涟水，然后通知客户到公司还钱，客户要付拖欠的利息、违约金，违约金按照500元/天计算，正常客户三、五天会来公司还钱，赵清怀就收违约金500-1000元之间，逾期时间长、故意藏车的客户会收二三千元的违约金。如果违约客户拆GPS，车被扣后就不还，除非将钱都还清。如果长时间不还钱，赵清怀就将车子卖掉。如果客户长时间不还钱、联系不上或者抵押物没有了，赵清怀会去法院起诉。其在赵清怀公司的工资是底薪3000元/月，第二年平均五六千元每月，包括底薪、提成、奖金等最多1万元每月。东汇征信初期的获利方式是照搬其在昆山公司的一套手法，通过收取客户高额利息、砍头息等方式获利。如果客户违约，就将客户抵押车辆通过一套委托手续卖掉收回资金。后来赵清怀在原来运行模式上增加了违约金、拖车费。在原来的抵押合同上增加了质押合同和借车合同，这样客户不还钱公司收车回公司就有依据。为了防止抵押房屋无法处置，赵清怀在原房屋抵押合同、委托买卖公证书基础上增加了一个租赁合同，这样客户不还钱又不给房时，就可以安排上门要钱的人住在里面。4.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实各被告人互相辨认情况及证人冯某甲、曹某甲、汪某辨认出本案被告人。5.涟水县公安局制作的搜查笔录、扣押清单，证实从被告人赵清怀位于万达二期2号楼706室的房屋内搜查并扣押现金2万元及借款合同、借条等放贷资料。该组织实施的具体事实如下：一、诈骗被告人赵清怀、赵安康、赵恒、李崇权、赵海生采用上述方式吸引被害人签订相关合同，在被害人陆续还款后，又通过诉讼的方式继续骗取被害人财物，共实施诈骗犯罪8起，涉案金额957508.91元，其中，既遂4起，金额433711.7元，未遂金额523797.21元。其中，被告人赵安康参与作案7起，既遂金额人民币433711.7元，未遂金额人民币499797.21元；被告人赵恒参与3起，既遂金额人民币210161.7元，未遂金额人民币35350元；被告人李崇权参与作案1起，既遂金额人民币103402.7元；被告人赵海生参与1作案起，未遂金额人民币24000元。具体事实如下：（一）2013年10月份，由被告人赵安康经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引被害人孙某以位于涟水县常青东大道文雅居商住楼五单元510室房屋作抵押，向被告人赵清怀公司借款人民币200000元，并签订相关格式合同，扣除手续费等费用后，孙某实际借得180000元，孙某陆续还款人民币144000元后无力还款。2017年6月26日，被告人赵清怀以孙某借款520000元为由将孙某起诉至法院，后法院裁定将孙某的抵押房屋拍卖执行人民币230000元给被告人赵清怀。该起非法获利人民币194000元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）借款资料，证实孙某于2013年10月16日与赵清怀签署20万元的借款合同一份，后又于2015年8月25日与赵清怀签署22万元的借款合同、房地产抵押合同、房屋租赁合同各一份并出具给赵清怀一份22万元的现金收据。（2）抵押贷款手续，证实孙某、赵清怀在不动产中心办理的抵押登记情况。（3）银行账户交易明细、微信聊天记录、支付宝账单，证实孙某转账还给赵清怀人民币144000元。（4）（2017）苏0826民初4309号民事诉讼材料，证实赵清怀于2017年6月27日以金额分别为20万元、22万元、10万元的借条向法院起诉要求孙某、张某甲归还借款本金52万元及利息，法院于2017年7月13日出具（2017）苏0826民初4309号民事调解书，确认孙某、张某甲欠赵清怀三笔借款本息共计844470元，孙某、张某甲于2017年7月30日前一次性付清。（5）（2017）苏0826执2442号执行案件材料，证实赵清怀于2017年8月4日向法院申请执行，孙某、张某甲文雅居房屋被拍卖后，法院划拨给赵清怀共计23万元。2.证人刘某甲、徐某甲的证言，证实刘某甲、徐某甲曾借钱给孙某归还高利贷。3.被害人的陈述（1）被害人孙某的陈述，证实由赵安康接待，其向赵清怀借款20万元，双方口头约定月息5分，扣除前两个月利息，实际到手18万元。当时签了房屋抵押合同和借条，将文雅居五单元510室房屋抵押给赵清怀。约定的三个月期限到后，因投资失败，无力还款，就将借款期限顺延，这样每月还利息，还一年半不到的利息15万左右。2015年下半年，因资金周转不开，利息也还不上。2015年7月份前后，赵清怀开始安排人上门要钱。赵清怀以欠10万元利息为由要求其再写一张10万元的借条，并说只要按时还款，会返还10万元借条，不会向其索要这10万元。其就按照赵清怀要求出具一份10万元借条给他。2017年，因无钱还房贷，房屋被抵押行拍卖，赵清怀知道此事后，赵清怀和赵安康到其楼下，赵清怀说此房被法院拍卖，他要拿回借款。赵清怀拿出一沓材料要求其签字，并说是为了在拍卖时好从中多拿钱，其就在他准备好的材料上签字。赵清怀又要求其写一张22万元借条，并说这22万是为了和材料配套使用，其也出具给他了。（2）被害人张某甲的陈述，证实孙某以房屋抵押从赵清怀的公司申请贷款20万元，月息5分，实际到手18万元。孙某按月还款，一段时间后孙某无力还款，赵清怀就安排人要钱。孙某后来又写了两张借条给赵清怀，一张12万，一张22万，孙某说赵清怀到法院起诉的借条都是空条子。赵清怀在2018年到法院起诉，法院还没有判，房屋因欠农业银行房贷未还，被农业银行申请执行。房屋拍卖48万元，被农业银行和赵清怀分掉了。4.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实孙某用汽车抵押借款8万元或10万元，该笔借款已结清。后孙某又用文雅居房屋抵押借款18万元，实际通过现金加转账方式借给孙某20万元。孙某付了一段时间利息后就不还钱。多次要求孙某还款未果，期间孙某又出具10万元、22万元借条各一张，其付给孙某10万元现金。后到法院起诉孙某，经法院调解、执行，其获得房屋拍卖款20余万元。（2）被告人赵安康的供述与辩解，证实孙某是其客户，孙某用房屋抵押借款20万元，利息5分或6分。（3）被告人张冲的供述与辩解，证实孙某以涟水房屋抵押借款20万元，利息5分，借款时扣除了头息、抵押登记费用。（4）被告人刘杰的供述与辩解，证实孙某以涟水老二中西边一处房屋抵押贷款20万元，利息4分。（二）2015年1月26日，由被告人赵安康经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引被害人殷某以苏Ｈ×××××轿车为抵押向被告人赵清怀公司借款人民币50000元，并签订相关格式合同，扣除手续费、GPS费等费用后，实际借得人民币42050元，殷某先后还款人民币50600元，后殷某无力还款。2017年7月26日，被告人赵安康以殷某借款60800元为由将殷某诉至法院，由被告人赵恒作为保证人保全殷某房产，后法院判决执行殷某的房屋拍卖款人民币98209元给被告人赵安康。该起非法获利人民币106759元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）银行账户交易明细、转账记录，证实殷某于2015年1月26日收到赵清怀转账42050元，自2015年3月25日起共计还款50600元。（2）接处警详细信息，证实陶然四次因经济纠纷有人上门滋事而报警。（3）（2017）苏0804民初4448号民事诉讼材料，证实赵安康于2017年7月26日向法院起诉要求殷某归还借款60800元及利息，诉讼中由赵恒以其车辆提供担保申请法院保全了殷某财产11万元，2017年12月29日法院判决殷某归还赵安康借款本金58300元及利息。（4）执行款发放审批表、收条，证实赵安康收到法院发放的殷某执行款98209元。2.被害人殷某的陈述，证实2015年其通过汽车上的小卡片联系赵安康，到鑫泰公司申请借款5万元，约定月息5分。赵安康说需要车辆抵押并在车上安装GPS定位器，提供车钥匙，车辆其可以继续使用。赵安康家访后带其到市车管所办抵押手续。后到公司，赵安康拿厚厚一沓合同让其签字，其没有仔细看就直接签字并打了借条。合同签好后，赵安康说要扣首月利息、GPS安装费等费用，实际到手4万余元。后其每月25号左右还利息2500元到赵清怀中国银行卡上，2016年10月份左右，因无钱还利息，赵安康多次电话催款，其会微信转几百元给赵安康请他缓几天，微信转账共有2000元左右。后其房屋被法院执行局拍卖，其中11万元划拨给了赵安康。3.被告人赵清怀的供述与辩解，证实殷某房屋被法院拍卖后，法院通知其去处理债权。（三）2015年11月份，由被告人李崇权经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引被害人张某乙以其苏Ｈ×××××丰田汉兰达汽车为抵押，向被告人赵清怀的公司借款人民币135000元，并签订相关格式合同，扣除手续费、GPS等费用后，实际借得人民币118050元。张某乙陆续还款人民币96800元后无力还款，被告人赵清怀又安排被告人赵安康、李崇权将张某乙车辆拖走。2017年2月15日，被告人赵安康以张某乙借款人民币180000元为由将张某乙诉至法院，后法院将张某乙汉兰达轿车拍卖给被告人赵恒，被告人赵清怀实际得款人民币124652.7元。该起非法获利人民币103402.7元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）现金收据、借条、抵押合同、借款合同，证实被害人张某乙向赵清怀借款时签订的有关书面手续，其中合同、借条载明的借款金额均为13.5万元。（2）银行账户交易明细，证实被害人张某乙于2015年7月14日收到借款118050元，后于2015年8月14日起共计还款96800元。（3）（2017）苏0812民特5号民事特别程序卷宗材料，证实鑫泰公司委托赵安康于2017年2月15日向法院申请裁定拍卖/变卖张某乙所有的苏Ｈ×××××丰田汉兰达汽车偿还借款本金18万元及利息，并向法庭提供了张某乙签字的18万元借条、现金收据、借款合同、抵押合同等证据，法院于2017年3月9日裁定准许拍卖、变卖张某乙所有的车牌号为苏Ｈ×××××丰田汉兰达汽车，鑫泰公司对所得价款在抵押担保范围内享有优先受偿权。（4）（2017）苏0812执1386号执行材料，证实鑫泰公司于2017年3月30日向法院申请执行张某乙车辆，经委托评估，苏Ｈ×××××丰田汉兰达汽车价值150361元，后经司法拍卖，赵恒以131252.7元购得该车，后法院扣除执行费、拍卖费后将127652.7元拨付赵安康，赵安康于2018年7月30日转给赵清怀124652.7元。2.被害人张某乙的陈述，证实其到赵清怀的鑫泰公司以汉兰达汽车作抵押借款13.5万元，月息4分，借款期限二个月。赵清怀安排李崇权带其办具体手续，包括到车管所做抵押、车辆保险过户、家访拍照，赵安康负责装GPS。李崇权拿了一沓厚厚的合同让其签字，包括借条、租赁合同、车辆过户手续、车辆委托手续、反担保书等材料。李崇权一手拿合同，另一手翻合同指需要签字的地方让其签字，合同有些空白的地方李崇权也要求捺手印，其问李崇权原因，李崇权都说不碍事，催快签字，还说只要按时还钱就行。后收到转账11万余元，李崇权说按规定要从本金里扣掉二个月利息10800元、GPS安装费1200元、服务费等共1万余元。二个月快到期时，李崇权打电话向其催款，其说暂时资金紧张，想继续用两个月，李崇权说可以，让其将二个月利息转到赵清怀卡上，后其转给赵清怀10800元。二个月后李崇权又打电话催款，其说要继续用这笔借款，李崇权要求其每月按时还利息，钱可以一直用。后其按约定以本金13.5万元，月息4分，在每月月底前还5400元利息。每次没钱还利息时，其打电话和李崇权协商，请他和老板商量缓几天，并转给李崇权300元香烟费，目的是让他们不要开走汉兰达汽车。2017年10月份，因累计四个月的利息21600元没有还，其车辆被李崇权和赵安康拖走。期间其一直电话和李崇权协商，年后其到鑫泰公司和赵恒协商后，转给赵恒逾期利息及拖车费共计3.2万元，付完钱后，其找赵恒、李崇权要车，李崇权说要找赵清怀商量，后又说赵清怀认为其信用不好不能还车，建议通过法律渠道卖车抵账。后李崇权打电话告诉其已经起诉，让其配合他们工作，还说赵清怀到法院查到其还欠别人钱，为了防止车拍卖后钱被其他债主拿去而分不到钱，让其重新打一张18万元的借条，这样卖车的钱可以都到他们手里，扣完借款，余款返还。其就重新出具了18万元借条给李崇权。个把月后，其打电话问李崇权案子是否结束，李崇权说案子结束了，车款不够抵账，还欠1万余元。其共还了二年利息12万余元，拖车费1.2万元，一共给了13万余元，还损失了一辆汉兰达汽车。3.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实张某乙用一辆越野车抵押向其借款十几万元，其直接放款给他。还了一段时间利息后就不还钱了，其安排李崇权将张某乙的车辆开回淮安。后其到法院起诉张某乙，张某乙的车辆被拍卖还钱。（2）被告人赵安康的供述与辩解，证实张某乙无力还款，本来打算将张某乙的汉兰达汽车直接过户，但发现车辆已被查封。后赵清怀准备起诉拍卖张某乙的汽车，按照正常程序，如果未经张某乙认可，就需要公告，周期比较长，汽车就会贬值，欠款不一定能全收回。赵清怀就安排李崇权联系张某乙到公司谈，赵清怀和张某乙谈好，由张某乙重新打一张18万元的借条，其以18万元借条起诉张某乙，汉兰达汽车拍卖后超出债务部分还给张某乙，而不会被其他债主拿去。但实际上汉兰达汽车只拍卖了11万余元，不够偿还张某乙欠款，故拍卖款都由赵清怀领取，张某乙一分钱也没有拿到。这次诉讼是以其名义起诉，也就负责到法院送材料。（3）被告人张冲的供述与辩解，证实张某乙是李崇权客户，他的账都是李崇权负责。（4）被告人李崇权的供述与辩解，证实张某乙借款13万，月息4分，张某乙还款半年多后逾期，2017年底，张某乙的丰田汉兰达汽车被其和赵安康开回涟水。张某乙带钱到公司还逾期利息，但钱没带够，车没让他开走。其和赵恒劝张某乙卖车还钱。但张某乙的车辆当时被无锡和常熟查封，赵清怀等人到法院处理了大半年时间，把车卖掉后钱也不够还欠款。4.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人张某乙辨认出被告人赵清怀、赵恒、赵安康、李崇权。（四）2014年11月份，由被告人赵安康经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引徐某乙先后以王某、耿某、徐某丙名义向被告人赵清怀的公司申请车辆抵押贷款13万元、14万元、11万元，并分别签订相关格式合同，扣除手续费、GPS等费用后，实际分别借得人民币114150元、127250元、97450元。徐某乙、王某等人共计还款人民币263400元后无力还款。2016年4月以来，被告人赵清怀、赵安康先后以王某、耿某、徐某丙分别借款143000元、217000元、137500元为由将王某、耿某、徐某丙诉至法院。经诉讼，王某的抵押轿车在执行期间被赵清怀以105000元购买。该起非法获利人民币29550元。此外，法院判决耿某须偿还人民币84715.5元，徐某丙须偿还人民币98305.36元。该起未遂金额人民币183020.86元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）借款资料，证实耿某、徐某丙、王某的借款数额、合同金额、到手金额、利率、月息、每月还款日期及金额等情况。（2）银行卡交易记录，证实徐某丙、王某、耿某的借、还款数额。（3）本院（2017）苏0826民初5109号民事诉讼材料、（2018）苏0826执500号执行材料，证实经诉讼调解，法院支持赵清怀借款本息共计16.8万元，由王某用抵押的车牌号为苏Ｈ×××××别克牌小型普通客车折抵本金14.3万元，利息2.5万元由王某分期支付。法院执行期间，王某的苏Ｈ×××××别克轿车被作价10.5万元抵给赵清怀。（4）（2018）苏0826民初854号、（2019）苏08民终394号民事诉讼材料，证实赵清怀于2018年2月6日向法院起诉要求耿某归还借款21.7万元及利息，一审判决耿某归还赵清怀借款本金194024.19元及利息，二审改判耿某偿还赵清怀借款本金84715.5元及利息。（5）（2018）苏0826民初855号民事诉讼材料，证实赵清怀于2018年2月6日向法院起诉要求徐某丙归还借款13.75万元及利息，法院一审判决徐某丙归还赵清怀借款本金13.75万元及利息，二审改判徐某丙归还赵清怀借款本金98305.36元及利息。2.证人徐某乙的证言，证实徐某丙，王某，耿某三人都在其授意下向赵清怀借钱。2014年11月初，王某通过车辆抵押贷款小卡片的电话联系后到东汇征信借款，其和赵安康谈好，以王某名下的别克GL8商务车做抵押，借13万元，利息5分，实际到手11万余元，其中9万元转账支付。王某签的合同有一寸多厚，签合同时一个女文员在旁边一直催，也不给看合同，还说只要按时还钱就没事，合同看不看无所谓。王某签完合同，留了备用钥匙，抵押登记、保险过户、装GPS、家访等手续办完后，第二天他们就放款了。2014年11月中下旬，徐某丙到赵清怀公司用他名下两辆东风SUV和一辆东风面包车借11万元，利息5分，实际到手97450元，其中87500元转到徐某丙卡上，9950元转到季萍萍卡上。第三次是2014年11月下旬，耿某到赵清怀公司用她名下的别克君威抵押借14万，利息5分，实际到账127250元。其每个月通过公司财务季萍萍的卡转19000元利息给赵清怀，也有部分是通过耿某等人的账户还款。2015年5月和8月还息逾期，其按照赵清怀要求支付10000元罚款。后因未还款，赵清怀先后到法院起诉。直到赵清怀到法院起诉时看了诉状才发现合同上金额和实际借款金额不一样，合同金额远高于实际借款金额。实际借款共38万，到手34万左右，诉讼金额总共70多万。在诉讼中，对于已经偿还的利息，赵清怀也不认账。3.被害人的陈述（1）被害人王某的陈述，证实2014年11月份，其根据车辆抵押贷款广告上的电话联系咨询。对方说“我们这边不扣车子，车上安装GPS后，你就可以开走”。第二天上午，其到东汇征信，和赵安康说准备用苏Ｈ×××××银色别克GL8轿车抵押借款13万元，赵安康说月息五分，另外还要收GPS安装费1500元、服务管理费、中介费、两个月利息等费用。当时别克车抵押给谁不知道，直到后来到法院应诉时才发现我别克车抵押给了涟水南禄农民资金互助合作社。车辆办理抵押手续、安装GPS后，一个女业务员拿了一沓约2公分厚的合同让其签字，她把合同一页接一页的翻给其签字，翻得很快，整个签字过程很仓促，根本没有时间看合同内容，合同内容字体很小，密密麻麻，女业务员还不停地催快点签，签完字又让其按手印，在签名处和空白的横杠上按手印。赵安康给其2万余元的现金，并要求打了一张4万元的收条，收到转账9万元，实际到手11万余元。其正常还款到2015年十一二月份，后逾期。2017年下半年，其收到涟水法院传票，原告是涟水县南禄农民资金合作社和赵清怀，后经法院调解结案，执行期间以105000元价格将车卖给赵清怀抵账。（2）被害人耿某的陈述，证实2014年11月26日，赵安康拿出一沓五公分厚的A4纸打印合同，合同一直在赵安康手中，他翻到某一页指着某个地方让其签字，过程很仓促，根本没有给时间仔细看合同，并且合同字体很小，内容密密麻麻，中间提出想看具体内容，赵安康就催签字，说是正常手续，正常还款就不会有问题。合同签好后，赵安康没有给一份合同。借款金额14万元，月息5分，每月还息7000元。扣除赵安康所说的砍头息7000元、GPS安装费1500元左右、管理费四、五千元，实际到手127250元。后逾期未还款，收到传票后其到法院应诉，赵清怀在庭上说借他21.7万元没还，其当庭提出借款金额14万元，实际到手127250元。当时法院法官出示一张借条，其发现借款人签字、身份证号、联系电话、联系地址是其笔迹，但借条上的借款金额“贰拾壹万柒千”、“217000”都不是其写的，才想起其被赵安康拿很厚一沓材料催签字的方式套路。（3）被害人徐某丙的陈述，证实其用三辆车子做抵借款11万，月息5分，借款期限6个月，扣除借款总额2%的手续费2200元、第一个月利息5500元、GPS安装费每辆车1600元共计4800元，实际到账9万余元。对方说三辆车只需要做一下抵押手续，车辆其可以继续使用。按照要求签了三辆车的抵押合同、三份借款合同、三份借条。三份借款合同和三份借条上的金额加起来是13.75万元，我就问这个男青年为什么实际借11万，要写13.75万元，对方说多出来的2.75万元是另外5个月的利息，只要按时还钱，借条就是个形式。签合同时，合同上没写逾期费，赵清怀到法院起诉主张借款本金是13.75万元，其才知道合同后加了逾期费。4.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实徐某乙先后带王某、耿某和徐某丙到公司借钱。王某用汽车抵押借款14万余元，每月付利息6500元左右，王某还利息约7万元，后找不到人，到法院起诉，法院调解结案，抵押车辆被法院拍卖。徐某丙用三辆面包车抵押借款13万元，徐某丙还利息五六万元后逾期，到法院起诉，法院判其胜诉，后申请强制执行，但没有结果。耿某用一辆别克汽车抵押借款20余万元，正常扣除评估费、GPS安装费、首月利息。耿某逾期后，到法院起诉，后其胜诉，耿某不服上诉。其起诉耿某的21.7万元包含14万本金、11个月利息7.7万元。她在法庭上说假话，说没还过利息，其就按21.7万本金起诉。王某、徐某丙、耿某的还款都是通过徐某乙医药公司会计季萍萍的账户。（2）被告人赵安康的供述与辩解，证实合同签订的地点，赵清怀也会留白，不会写公司的实际地址。徐某丙、耿某、王某三名客户实际有一些联系，相当于一个案子。赵清怀当时要求其写了涟水县天下景城的地址。赵清怀提供给法院的借条上的金额，与徐某丙借款的实际金额不一致，徐某丙他们来借钱一开始就扣除首月利息、手续费、中介费、抵押登记费、GPS费用。徐某丙等人和赵清怀约定的月息是5分；手续费和中介费就是业务员的提成；抵押登记费就是徐某丙等人办理车辆抵押登记的费用；GPS费用是装在车上的GPS，正常3个，收客户1500元，钱还清后退500给客户。这些钱所有客户都会扣，但借条上的借款金额，是按照客户实际要求借钱的金额填写。对被告人赵安康辩护人所提“无证据证实赵安康参与对王某、耿某、徐某丙作案”的辩护意见，经查，被告人赵安康作为法定代理人，参与王某等人合同签订、车辆抵押、法院诉讼等“套路贷”犯罪环节，有被害人王某、耿某等人的陈述、被告人赵清怀、赵安康的供述、相关书证等证据证实，足以认定，该辩护意见不予采纳。（五）2013年，由被告人赵海生经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引被害人郑某以位于淮阴区王营镇多瑙河国际公寓3号楼601室房屋为抵押，向赵清怀借款人民币180000元，并签订相关格式合同，扣除手续费等费用后，实际借得人民币150300元。郑某陆续还款人民币114300元后无力还款。2015年4月份，被告人赵清怀以郑某借款人民币180000元为由将郑某诉至法院，经判决，郑某须向赵清怀偿还人民币60000元，该起未遂金额人民币24000元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）借款资料，证实被害人郑某借款时所签的书面手续。（2）银行账户交易明细、借条、收据，证实被害人郑某借款数额180000元，实际收到借款金额150300元，先后向张冲、赵海生转账还款114300元。（3）民事调解书，证实法院调解郑某归还赵清怀借款本金人民币60000元。2.证人吴某甲、刘某乙的证言，证实郑某在赵清怀公司申请借款180000元，实际到手150000余元。3.被害人郑某的陈述，证实到赵清怀公司，与赵海生谈好，用房屋抵押借款18万元，利息3分，每月利息9900元，实际到手150300元，被扣了三个月的利息和手续费29700元。第二天，赵海生说利息5分5，要是不想借就还18万元。2013年5月即借款第4个月，赵海生要求其付3个月利息，并说要罚7000元。后谈好罚3000元，其就转给赵海生13000元。赵海生要求以后每月给他100元好处费，后每个月其都转1万元给赵海生。2014年3月，张冲打电话说赵海生不在公司干了，要求每月利息还给他，其不同意。当天晚上张冲、赵海生和另外三人到家里，赵海生说他不干了，要求钱以后交给张冲。接着张冲要求当晚付1万元利息和7000元罚款，经过协商，罚款降到2000元。第二天转给张冲12000元。2014年11月份利息迟还了5天，张冲打电话说要罚款1000元。2014年12月份迟还10天利息，其转给张冲11000元。2015年9月赵清怀到法院起诉。4.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实郑某用淮阴区房屋抵押借款18万元。郑某是赵海生的客户，借款后郑某正常还款一年左右。赵海生出具债权转让协议给其，其到淮阴区法院起诉郑某。（2）被告人赵海生的供述与辩解，证实2013年左右郑某用淮阴区一套商品房抵押向公司借款18万元，扣三个月利息后他实际到手15万余元，约定月息5分，另外收取一个点的手续费。按约定，郑某每月应还9000元利息，但从借款第六个月开始，郑某每月还1万元到其银行卡上，其再将1万元转给赵清怀。郑某每月多还的1000元可能是违约金。后其离开公司，郑某钱没有结清，其就将郑某这个客户交接给赵清怀。因郑某的房屋抵押在其名下，其写了一个债权转让协议给赵清怀，后就不在赵清怀公司干了。（六）2014年9月，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引被害人蔡某乙、高某以位于清江浦区水岸名宅1号楼206室房屋为抵押借款人民币200000元，并签订相关格式合同，扣除手续费等费用后，实际借得人民币177800元。蔡某乙夫妻先后还款人民币122800元后无力还款。2015年12月份，被告人赵清怀、赵安康以蔡某乙借款人民币328000元为由将蔡某乙诉至法院，经诉讼，蔡某乙须向赵安康偿还人民币317790.67元，该起未遂金额人民币262790.67元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）银行账户交易明细，证实还款数额。（2）（2018）苏08民终1280号民事诉讼卷宗，证实法院判决蔡某乙、高某偿还赵安康借款本金317790.67元及利息。2.证人蔡某甲的证言，证实蔡某乙家被人上门十几次讨债。3.被害人的陈述（1）被害人蔡某乙的陈述，证实高某2013年借款还清后，高某又借款20万元，实际到手17.78万元，约定借款期限18个月。至2015年5月已还款17.6万元。2015年6月无力还款。2018年10月，其和高某被赵安康诉至法院，一审判决偿还本金32.8万元以及利息，二审判决偿还赵安康本金317790.67元以及利息。（2）被害人高某的陈述，证实2013年借款还清后，2014年9月其以房产抵押向赵清怀借款20万元，签了很多文件办完手续后，实际借到17.78万元。后还款约十一二万元。4.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实高某、蔡某乙向其两次借款，第一次是2013年12月份借款18万，2014年9月全部还清。第二次是2014年9月借款32.8万元，高某、蔡某乙出具“现金收据”，收到32.8万元整。其中17.78万元按照高某、蔡某乙的要求转账给郑加军，剩下15万给的现金。还了五六万元后余款均未还。因联系不上高某，蔡某乙不认账。其安排张冲带人去蔡某乙家中，警察到场后让走法院起诉。2016年一天晚上，其和赵安康到蔡某乙的住处水岸名宅小区找蔡某乙要钱，当时蔡某乙报警，警察到现场要求通过法院起诉解决。后其和赵安康到法院起诉，胜诉后申请强制执行，但没执行到财产。（2）被告人赵安康的供述与辩解，证实高某2013年12月的借款已还清。2014年的借款一直没还，其和赵清怀到蔡某乙家要钱也没有要到。赵清怀以其名义将高某、蔡某乙诉至法院，后法院判决高某、蔡某乙还32.8万元。（3）被告人张冲、李崇权的供述与辩解，证实二人受赵清怀安排到蔡某乙家中要债。5.现场视频，证实到蔡某乙家中索债现场情况。（七）2015年5月份，由被告人赵安康经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引被害人石某乙以其苏Ｈ×××××马自达汽车抵押借款90000元，并分别签订相关格式合同，扣除手续费、GPS等费用后，实际借得人民币84000元，石某乙陆续还款人民币56700元后无力还款。2019年4月1日，被告人赵安康以石某乙借款人民币108000元为由将石某乙诉至法院，经判决，石某乙须偿还赵安康人民币45935.68元，该起未遂金额人民币18635.68元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）涟水县公安局搜查并扣押的石某乙借款资料证实石某乙向赵清怀借款时签署的书面手续。（2）被害人石某乙提供的银行转账凭证证实被害人石某乙已还款56700元。（3）（2019）苏0804民初394号赵安康与石某乙民间借贷纠纷案民事诉讼卷宗证实赵安康于2019年1月14日向淮阴法院起诉石某乙要求还款10.8万元及利息，并向法庭提供了石某乙签字的10.8万元借条、担保合同、现金收据（落款日期均为2015年5月14日）及8万元的银行交易明细；淮阴法院于2019年4月1日判决石某乙归还赵安康借款本金45935.68元及利息。2.证人石某甲的证言，证实2017年10月份左右有三四人到家中找石某乙要钱。3.被害人石某乙的陈述，证实其以苏Ｈ×××××马自达汽车抵押向赵清怀的公司借款9万元，借款期限1年，月息4分，每月还利息3600元.在赵安康的要求下签了厚厚一沓合同，合同有很多空白的地方，借条上打的是10.8万元，赵安康说是公司规定，还是按9万元还、利息也是按9万元计算。手续办完后收到转账8.4万元，其打电话问赵安康，为何借9万只收到8.5万不到，赵安康说公司规定要先扣除首月利息3600元、GPS安装费1500元、上门费、管理费等费用共计6000元。后其按照约定通过银行转账还了近10个月利息，2016年3月后其通过支付宝将利息转给赵清怀，一直持续到2017年八九月份，后无力还款。赵安康等人多次电话催款和上门催款。后其被赵安康诉至法院。4.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实石某乙用一辆汽车抵押向借款头10万元，其将款项银行转账给他，后来他逾期没还钱，还把抵押的汽车卖掉了，赵安康打电话给他，他说做工程亏了没钱。其和赵安康到法院起诉，但是最后一分钱也没拿到。（2）被告人李崇权的供述与辩解，证实石某乙用一辆马六轿车在公司借款，后来逾期，其和赵安康、张冲、张某丙去过他家里一趟，没有人在家就走了。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人石某乙对被告人的辨认情况。（八）2015年7月，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引被害人冯某乙先后以其苏Ｈ×××××尼桑汽车、淮阴区黄河花园房屋为抵押借款，并签订相关格式合同，扣除手续费、GPS费等费用后，实际借得人民币51650元，冯某乙逾期未能及时还款。2017年9月21日，被告人赵安康以冯某乙借款人民币87000元为由将冯某乙诉至法院，由被告人赵恒作为保证人，对冯某乙财产进行保全，经诉讼，冯某乙应偿还被告人赵清怀人民币87000元，该起未遂金额人民币35350元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）借款资料，证实冯某乙向赵清怀借款时签订的书面手续。（2）（2017）苏0804民初4449号民事诉讼材料、（2018）苏0804执254号执行材料，证实赵安康于2017年7月25日向法院起诉要求冯某乙归还借款本金87000元及利息，并向法院提供冯某乙签署的金额分别为4.7万元、1万元、2万元、1万元的借条各一份及有关现金收据，审理中，又由赵恒以苏Ｈ×××××宝马轿车为担保向法院申请保全冯某乙财产，后法院调解支持8.5万元。后赵安康申请强制执行。2.被害人冯某乙的陈述，证实2015年7月20日向赵清怀借款4.7万元，以苏Ｈ×××××日产尼桑轿车抵押，月息4分，每月还1600元利息，实际到手不到4万元。当时签了借条、现金收据、合同、车辆抵押手续，当时签的借条、现金收据上借的金额是4.7万元，出借人、借款时间是空白。2017年初，其向赵清怀借款1万元，实际到手9000元，月息4分。2015年12月23日和2016年3月21日，赵清怀手下要求其签了1万元和2万元的借条。后在法院达成协议，因没有按协议还清，对方将车拖走了，后其妹妹帮其还清借款，但是车子没有还给其。3.被告人赵清怀的供述与辩解，证实冯某乙用淮阴区一套房子、一辆汽车抵押在其公司借过好几次钱，有几万的、十几万的，借款是银行转账给他的。他后来逾期没还款，其打电话催他还钱，开始他还接电话，后来不接电话其就到法院起诉他，后经法院调解让冯某乙分期还钱。二、敲诈勒索被告人赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、张某丙、李崇权、赵海生采用上述方式吸引被害人签订相关合同后，在被害人逾期未能按时还款后，又以恐吓、拖车、殴打等方式敲诈被害人财物，共实施敲诈勒索犯罪3起，涉案金额人民币225900元。其中，被告人赵安康、张冲各参与3起，勒索人民币225900元；被告人赵恒、张某丙各参与1起，勒索人民币50900元；被告人李崇权参与2起，勒索人民币197900元；被告人赵海生参与1起，勒索人民币147000元。具体事实如下：（一）2014年11月，由被告人赵安康经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引被害人韩某乙以苏Ｈ×××××汽车抵押向赵清怀公司借款人民币40000元，并签订相关格式合同，扣除手续费等费用后，实际借得人民币32000元。后韩某乙逾期未能及时还款，被告人赵清怀多次安排被告人赵安康、张冲等人通过上门滋扰方式索财，2015年5月13日，韩某乙和父亲韩某甲被迫到赵清怀公司支付人民币60000元。该起非法获利人民币28000元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.银行账户交易明细，证实韩某甲于2015年5月13日帮韩某乙转账还给赵清怀人民币60000元。2.证人证言（1）证人韩某甲的证言，证实其接到孙子韩某丙电话后回家发现有四个不认识的人在家中，找韩某乙要钱，孙子韩某丙被吓哭。第二天其和韩某乙、许某甲、段某某到赵清怀公司还钱，赵清怀说已还的利息不算需再还65000元。其问到手3.2万怎么要还这么多。赵清怀说有利息、延期、上门费，还冲出五六个恶狠狠的大汉，感觉要打人，后被迫支付65000元。（2）证人许某甲的证言，证实其和韩某甲、段某某到赵清怀的公司还钱，实际借到32000元，后被迫还款65000元。3.被害人韩某乙的陈述，证实2014年11月，其通过小卡片到东汇征信借款，由赵安康接待，以苏Ｈ×××××东风标致汽车抵押借款4万元，签了十几份合同，签合同时直接翻到要签字的地方让其签字，不给看合同的机会，还要求其在签字处和合同的空白处按手印。其向赵安康要合同，赵安康说合同只能由公司保存。合同签完后，赵清怀要求其打两张4万元的手写欠条，并说只要还款不逾期另外的欠条和其没关系。赵清怀还要求其签了一份房屋租赁合同，但居住年限没有写。后张冲带其去做抵押手续，第二天早上，在东汇征信，赵清怀给其3.2万元现金。其还了7个月的利息后，无力还款。先是赵安康电话催款，其被赵安康威胁辱骂。后赵安康等人上门以小孩相威胁。后其和父亲到赵清怀办公室被迫归还6.5万元，其前后共还款84600元，但实际只借到赵清怀3.2万元。4.被告人赵安康的供述与辩解，证实其和张冲等人去过韩某乙家一次，后韩某乙到公司还钱，由张冲和韩某乙谈，韩某乙还了6万余元，扣除4万本金及逾期利息等费用，其分到1000元左右。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人韩某乙辨认出赵清怀、赵安康、张冲等人。对被告人赵清怀所提“认定韩某乙借款数额和实际到手数额事实不清、证据不足”的辩解意见，经查，证人韩某甲、许某甲的证言、被害人韩某乙的陈述均证实韩某乙实际借得款项为32000元，银行账户交易明细与证人证言亦能够证实韩某甲帮韩某乙归还60000元。该辩解意见不予采纳。对被告人赵清怀辩护人所提“无证据证实本案被告人以威胁、要挟方式向韩某乙索要财物”的辩护意见，经查，证人韩某甲、许某甲的证言及被害人韩某乙的陈述能够相互印证，证实被告人赵清怀、赵安康、张冲等人以上门滋扰等“软暴力”方式逼迫被害人韩某乙还款，该辩护意见不予采纳。（二）2015年，由被告人赵海生经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引被害人许某乙先后以其奔驰C200汽车、他人保证、名下的蓝庭印象10号楼201室房屋为抵押多次借款，并签订相关格式合同，扣除手续费等费用后，实际共借得人民币463500元。后许某乙逾期未能及时还款，被告人赵清怀安排被告人赵安康、张冲、李崇权多次到许某乙家中以言语恐吓、扣押车辆、房产证等方式向许某乙及其家人讨债，并通过扣留车辆等方式逼迫许某乙，许某乙先后还款人民币610500元。该起非法获利人民币147000元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.银行账户交易明细，证实赵清怀转给许某乙共计人民币463500元，许某乙于2015年3月24日还给赵清怀人民币10500元。2.证人证言（1）证人朱某的证言，证实四五名男子先后多次上门找许某乙要钱，以连续、长时间敲门、撬坏门锁、在家中长时间不走等方式滋扰。（2）证人彭某的证言，证实许某乙找其做贷款用于偿还贷款公司借款，但当时他已经将蓝庭印象的房屋抵押给了贷款公司，他想要从银行贷款，就必须先把贷款还了，并解除抵押。但当时许某乙又没有钱，就请其先借钱给他还贷款，其当时想赚点中介费，就同意了。因怕对方收了钱不办解押手续，其就提出一手交钱，一手办解押。其当时用一个黑色的包装了60万现金，和许某乙以及贷款公司的三个人一起到淮阴区行政审批中心，其在确认许某乙跟对方解押手续办好后，将现金连包一起给了对方。后其和许某乙又去办理银行的抵押手续，向邮储银行贷款60万元，银行放款后许某乙将60万还了。（3）证人吴某乙的证言，证实给许某乙担保在赵清怀的公司借钱。3.被害人许某乙的陈述，证实2014年、2015年左右，其到东汇征信用车抵押借款15万，月息6分，由赵海生接待，车子押在赵清怀公司，合同签好后，实际借到14万左右。还了三个月利息后，因逾期被赵清怀罚款2000元/天，后其和赵清怀商量用房产证抵押要回车子。赵清怀同意后问要不要再借点，其又借了5万元，但扣除之前15万的利息和这笔5万元的利息、罚款，实际到手一二万元，其重新打了一张20万的借条给赵清怀，当时找吴某乙做担保。还了二个月左右利息，第三个月还款期限到时，其想把房产证赎回来，就到赵清怀公司准备连本带息全部还清，公司人说赵清怀不在不能还利息，其打赵清怀电话没打通。第二天上午又到东汇征信，赵清怀还是不在，打他电话不接。第三天赵清怀在公司，其和赵清怀谈要把房产证赎回来，但赵清怀不同意，不能还本金，还要其从他公司继续贷款，利息可以少点，双方没有谈好。二十余天后，赵清怀突然联系要求其还本金以及支付8万元罚款共计28万，其到东汇征信和赵清怀谈，赵清怀问如果缺钱可以再借，其让赵清怀罚款少点，赵清怀说起码要罚6万元。因房产证在赵清怀处，其被迫用房屋抵押继续向赵清怀借款40万元，扣除了之前本金20万，罚款6万以及40万元的第一个月利息，实际借到11万左右，其重新打了一张40万借条。其还了第一个月利息后无力还款，赵清怀手底下人天天打电话催，赵清怀安排五六人上门要钱，并以签了租房合同、抵押合同，如到期不还就要求搬出房屋进行威胁。两个月后赵清怀带五六人上门要钱并威胁其母亲。其被逼得没有办法把奔驰C200轿车押在赵清怀的公司，后支付10万罚款和利息赎回车辆。后其又被迫通过彭某垫资过桥从银行贷款60万还给赵清怀，其和彭某、赵安康等人在行政大厅一手还钱，一手解押。4.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实许某乙先后用汽车、房屋抵押多次借款共几十万，款项是转账支付。前期许某乙正常还款，许某乙逾期后其安排张冲带人去他家要钱。（2）被告人赵安康的供述与辩解，证实许某乙的债务是李崇权找“小松子”处理的。（3）被告人张冲的供述与辩解，证实许某乙先用奔驰C200轿车抵押借了十几万，还了一段时间利息后逾期，赵清怀安排其上门要钱，但没效果，后赵清怀经李崇权介绍把这件事外包给一个叫“松子”的人，“松子”带人上门找许某乙要钱，其跟着去过一次，当时其才知道，许某乙又用房产证抵押给赵清怀借钱，被赵清怀垒高了债务，应该有三十多万。“松子”接手后，许某乙一段时间后把钱还给了赵清怀。（4）被告人李崇权的供述与辩解，证实赵清怀安排其和赵安康到许某乙蓝庭印象的家里要钱。回到公司听张冲说，许某乙的账比较乱，又是房子抵押又是车子抵押，车子还找不到了，其实许某乙的钱已经还掉了，公司早就赚到钱了，这次去其实就是能要到多少就要多少。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人许某乙辨认出赵海生、赵安康、赵清怀、张冲等人。上述证据能够相互印证，证实被告人赵清怀、赵安康、张冲、李崇权、赵海生等人以言语恐吓、扣押房产证等“软暴力”方式要挟被害人许某乙支付人民币610500元，对被告人赵清怀及其辩护人、被告人李崇权及其辩护人的相关辩解、辩护意见不予采纳。（三）2015年5月、8月，由被告人张冲经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引被害人刘某丙先后以其苏Ｈ×××××轿车、淮安市清江浦区现代食品城门面房购房合同为抵押向赵清怀借款，并签订相关格式合同，扣除手续费、GPS等费用后，实际共借得人民币64000元。后刘某丙逾期未能及时还款，被告人赵清怀多次安排被告人赵安康、赵恒、张冲、张某丙、李崇权等人以尾随、拖车、恐吓、殴打等方式，逼迫刘某丙重新打借条，后刘某丙被迫还款共计人民币114900元。该起非法获利人民币50900元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）借款资料，证实刘某丙向赵清怀借款时签署的书面材料。（2）银行账户交易明细，证实赵清怀实际借给刘某丙人民币64000元。（3）微信转账记录，证实被害人刘某丙于2016年9月20日起共计还款114900元。2.证人李某甲的证言，证实2017年冬天有三个人上门找刘某丙要钱。3.被害人刘某丙的陈述，证实2015年在赵清怀处借款两次，两次都是赵清怀通过手机转账到其淮安农商行卡内。签合同时公司女文员催赶快签合同，没注意合同具体内容，不知道有违约金。每次还款都是通过微信转账给张冲，每次还款逾期后，公司多次通过电话催促还利息及违约金，不还赵清怀就安排张冲、张某丙等人以打电话方式催收，随着经常逾期，张冲、张某丙等人以24小时跟踪、威胁、殴打、非法拘禁等方式催收，其妻子也遭到威胁恐吓，每次只催利息及违约金，不提本金。赵清怀是老板负责放钱，赵恒是赵清怀儿子，负责放钱和收款；张冲负责领头讨债；张某丙、赵安康、李崇权负责跟踪、尾随、上门、把车开走。第一次违约才知道有500元/天的违约金，赵清怀、张冲等人暴力催收，其不断地还利息和违约金，因此报过两次警，警察到了说是经济纠纷，建议通过法院解决。其觉得政府解决不了违约金问题，只能被迫接受。张冲安排张某丙24小时跟踪，收取200元/天的跟踪费，上门催收要付上门费1500元到3000元不等，这完全是赵清怀挖的陷阱，一直在还这些费用，还不起本金，如果没有这些费用，本金早就还完了。4.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实刘某丙用汽车质押、商铺抵押到公司借款五六次，逾期没有还钱时，他把汽车开到公司，等钱还了再开走。（2）被告人赵安康的供述与辩解，证实刘某丙是张冲的客户，刘某丙还了一段时间钱，后张冲一手处理刘某丙的事情。有一次刘某丙被张冲和张某丙带到公司，张冲让张某丙看着刘某丙两三个小时，让刘某丙想办法还钱，但最后也没有钱还。当时其和李崇权就在旁边吹牛。（3）被告人张冲的供述与辩解，证实刘某丙是其客户，用车子抵押借了4万元，月息5分；后刘某丙又用他的食品城内商铺做抵押借了几万元，月息5分，公司扣了手续费、家访费、GPS安装费等。刘某丙第一次违约后车辆被开回公司，还了钱后车被他开回去了。赵清怀安排打电话催债、上门催收，刘某丙交了几次违约金还是没法按期还款。后期赵清怀和赵恒总是催问刘某丙钱为何还没到，要求其一直盯着刘某丙。其被赵清怀父子逼得没办法，就上门去找刘某丙，打了刘某丙一巴掌，让他赶紧还钱。刘某丙到公司谈债务，赵清怀让其把刘某丙带到公司一楼会议室，赵恒吓他若不还钱就不给走。其和赵安康、李崇权、张某丙到刘某丙家要过两次债，其还去过刘某丙父母家一两次。刘某丙向公司借款共计10万元左右，但感觉刘某丙还了公司很多钱，还了本金二三倍，但到目前为止他本金还没还掉。（4）被告人张某丙的供述与辩解，证实其和张冲、赵安康、李崇权等人到刘某丙家要过一次钱，刘某丙到公司三四次谈债务事宜。（5）被告人李崇权的供述与辩解，证实刘某丙是张冲的客户，其和张冲、张某丙、赵安康去过刘某丙家一趟。后来听说赵清怀或张冲安排张某丙天天跟着刘某丙，逼他尽快还钱。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人刘某丙辨认出赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、张某丙、李崇权。三、寻衅滋事被告人赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、张某丙、李崇权、刘杰、赵海生采用上述方式吸引被害人签订相关合同后，在被害人逾期未能按时还款后，又以恐吓、拖车、殴打等方式向被害人讨债，共实施寻衅滋事违法犯罪7起，其中，被告人赵安康参与5起，被告人张冲参与6起，被告人刘杰、李崇权各参与3起，被告人赵恒、张某丙、赵海生各参与2起。具体事实如下：1.2013年10月份，由被告人赵安康经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引被害人孙某以位于涟水县常青东大道文雅居商住楼五单元510室房屋作抵押到赵清怀公司借款人民币200000元，并签订相关格式合同，扣除手续费等费用后，孙某实际借得180000元。在孙某逾期未能及时还款后，被告人赵清怀安排被告人赵安康、赵恒、张冲、刘杰、李崇权等人通过以扇耳光、脚踹方式殴打孙某、逼迫孙某写借条、上门和到孙某妻子张某甲工作的涟水县政务中心滋扰等方式，逼迫孙某还款。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.证人证言（1）证人刘某甲的证言，证实2015年底的一天，在涟水县行政服务大厅，张某甲的窗口站了四五个男青年正在跟她要钱。这几个小青年大声说欠债还钱之类的话，还放狠话。这帮小青年经常会来找张某甲，其见过的最少有五六次，张某甲都吓得不敢来上班了。（2）证人徐某甲的证言，证实多次有小青年来找张某甲要钱。2.被害人的陈述（1）被害人孙某的陈述，证实赵清怀多次安排人员上门要钱，不还钱就赖在家里不走，坐在客厅打牌、抽烟、喝茶，威胁不还钱就住在家里。后以未还利息为由逼迫其打12万元借条、签空白房屋租赁合同。赵清怀电话将其喊到公司，其被赵恒、赵安康、张冲等人殴打。后赵清怀又以未还利息为由逼迫其打10万元借条。2015年12月29日，张某甲打电话说赵清怀手下人到她办公室找她要钱。（2）被害人张某甲的陈述，证实赵清怀安排人到家里和其工作单位闹事。赵清怀安排赵安康等人到家中要钱，在客厅打牌、抽烟，烟头到处乱扔，不给钱就不走。赵清怀还安排人多次到涟水县政务大厅找其要钱。有一次孙某在赵清怀的公司被赵清怀手底下人打了。3.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实孙某逾期后，其先打电话催款，后其到孙某家谈过，还安排赵安康到孙某家要过钱。（2）被告人赵安康的供述与辩解，证实赵清怀安排张冲等人上门要钱，按照赵清怀要求在孙某家耗时间。其还去过一两次张某甲的单位要钱。2016年的一天，孙某在公司被赵恒、张冲、李崇权殴打。孙某被打急后拿笔要戳人，其过去从背后把孙某抱住按到桌子上，张冲将他手中的签字笔夺了下来。（3）被告人赵恒的供述与辩解，证实其跟张冲到孙某家要过钱，在孙某家坐了四、五十分钟。（4）被告人张冲的供述与辩解，证实赵清怀安排其和李崇权、刘杰、赵安康等人打电话向孙某催款。孙某在公司被其和赵恒、刘杰、赵安康等人殴打。后赵恒让孙某另外打了一张欠条，算是利息或罚款。赵清怀还安排其和赵安康等四五个人到张某甲单位要钱。（5）被告人刘杰的供述与辩解，证实2016年的一天，孙某被电话通知到公司，后被张冲等人殴打。其和张冲、赵安康、李崇权等人到孙某家要钱三四次。4.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人孙某辨认出赵清怀、赵恒、赵安康、张冲、刘杰等人。（二）2014年10月份，由被告人张冲经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引陈某以其奔腾B50汽车为抵押向赵清怀借款。后陈某逾期未能及时还款，被告人赵清怀安排被告人赵安康、张冲、赵海生等人通过到陈某家中滋扰、强行拖车、对陈某进行殴打等方式进行催讨。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.接处警详细信息，证实被害人陈某因债务纠纷于2014年11月17日报警。2.被害人陈某的陈述，证实2014年其通过李某丁介绍找到张冲，在东汇征信借款3万元，扣一个月利息、服务费、保证金、GPS安装费、违约金等，签订了借款合同、违约合同、租赁合同，实际到手2万元，每月按照3万元本金月息5分还给赵清怀利息1500元。车被装了GPS并且有备用钥匙，车被赵清怀扣过三次。其两次被赵清怀安排的张冲、赵安康等人辱骂、殴打。3.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实陈某用汽车抵押借款，后逾期不还款，陈某的汽车被其安排人开回公司。（2）被告人张冲的供述与辩解，证实2015年左右，陈某通过其在公司用奔腾B50轿车抵押借款3万元，月息5分。陈某逾期后，赵清怀安排其和唐某等四五人上门催讨，陈某被唐某殴打。几天后陈某在公司和其发生撕扯，后到钵池山南大门草地上，其和陈某又吵了起来，其上去踢了陈某一脚。陈某轿车被扣不止一次。（3）被告人赵海生的供述与辩解，证实陈某用一辆黑色奔腾B50汽车抵押借款3万元，逾期后陈某汽车被拖走。陈某到公司说张冲要打他，陈某给了违约金，车子就还给他了。其和赵清怀、赵安康等人到陈某家找他。4.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人陈某辨认出被告人赵清怀、赵安康、张冲、赵海生等人。（三）2015年2月份、4月份，由被告人刘杰经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引潘某丁先后以苏Ｈ×××××号轿车、苏Ｈ×××××号轿车为抵押向赵清怀借款，并签订相关格式合同。后潘某丁逾期未能及时还款，被告人赵清怀安排和带领被告人赵安康、张冲、刘杰等人多次到潘某丁家中、潘某戊门市上进行滋扰，被告人赵清怀还安排被告人赵安康、张冲、刘杰等人到涟水县人民医院持棍对潘某丁进行殴打。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.接处警详细信息，证实潘某戊经营的乖乖熊童装店被人上门索债先后两次报警。2.证人证言（1）证人李某乙的证言，证实四人上门找潘某丁要钱，在家门口喷字，威胁不还钱下次看到潘某丁就把他腿下得了。（2）证人潘某甲的证言，证实有人上门找潘某丁要钱，威胁要把潘某丁的腿下得了，在墙上写字诽谤。（3）证人潘某乙的证言，证实赵清怀、赵安康等人多次到店里找潘某戊要钱，把店里客户赶到外面，二人站在门口堵着，不给别人进来，其余人分散在店里，威胁不还钱店就不要开了，赵清怀带这些人在店门口站成排。他们还去家里闹事，在家里外墙上喷字。（4）证人戴某甲的证言，证实潘某丁被人殴打的情况。3.被害人的陈述（1）被害人潘某丁的陈述，证实2015年其两次以车辆抵押从赵清怀的公司借钱。后赵清怀突然要求涨月息利息，但其未同意，后其车辆被赵清怀拖走，胁迫要求涨利息。赵清怀多次带人到家里和潘某戊门市上闹事。在县医院门口，其被赵安康、张冲、刘杰等4.5人拿棒球棍殴打，差点被他们拖上车带走。（2）被害人潘某戊的陈述，证实潘某丁用其名下车辆抵押向赵清怀的公司借款。车辆被小贷公司开走，至今没有拿回来。小贷公司人到其经营的乖乖熊童装门市要钱，半个月左右来一次，每次对方来人要钱时，最少两、三个人到场，把店里客人都赶走，不让正常做生意，威胁不还钱店就不要开了。4.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实潘某丁先后用二辆汽车抵押借款，逾期后，其安排张冲上门。（2）被告人张冲的供述与辩解，证实2016年左右，赵清怀安排大家到医院那边找潘某丁。其和刘杰、赵安康及刘杰的两个朋友在涟水医院西大门口找到潘某丁，刘杰的两个朋友拿棍子打潘某丁。（3）被告人刘杰的供述与辩解，证实潘某丁到公司借钱，当时潘某丁的接待、家访和抵押手续都是其负责。逾期后其打过两次电话给潘某丁，和赵安康去过潘某丁家里、潘某丁女儿的童装门市。有一天傍晚，其驾车沿淮涟路回涟水，途中看到潘某丁驾驶车回涟水，其当即打电话向赵清怀汇报，赵清怀让其跟住潘某丁，其跟着潘某丁到了涟水县医院西大门路西边。一个多小时后，张冲、赵安康等人开车到涟水，其和张冲等人碰头后，一起到潘某丁车旁，打开车门，将潘某丁拖下车。期间双方互相推搡、撮衣服，其将潘某丁往己方车辆上推，潘某丁用两只手撑住车门不上车，其又将潘某丁拽坐在地上。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人潘某丁辨认出赵清怀、赵安康、张冲、刘杰；被害人潘某戊辨认出赵安康、张冲、刘杰等人；证人潘某乙辨认出赵清怀、赵安康等人；证人潘某丙、戴某甲辨认出在县医院门口殴打潘某丁时的在场被告人张冲、刘杰、赵安康。对被告人刘杰所提“未持棍殴打潘某丁”的辩解意见，经查，被告人刘杰等人持棍殴打潘某丁，有证人戴某甲等人的证言，被害人潘某丁的陈述、被告人张冲的供述与辩解、辨认笔录等证据证实，足以认定，该辩解意见不予采纳。（四）2015年底，由被告人刘杰经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引被害人戴某乙以苏Ｈ×××××号轿车为抵押向赵清怀公司借款人民币80000元，并签订相关格式合同，扣除手续费、家访费等费用后，实际借得人民币75550元。后戴某乙逾期未能及时还款，被告人赵清怀通过电话催讨、安排赵安康、赵恒、张冲、张某丙、李崇权等人到戴某乙家，堵锁眼、用水泥钉钉门、强行开锁进入戴某乙家，将酒、洗衣机、被子等物品拿走、拖车等方式进行讨债。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）借款资料，证实戴某乙在赵清怀公司借款是签署的贷款手续。（2）银行账户交易明细，证实戴某乙还款数额。（3）民事诉讼材料，证实赵安康起诉戴某乙情况。2.证人证言（1）证人谷某的证言，证实在二、三个月时间内，总会有三、四个人到戴某乙家敲门，门锁被人用胶水堵住，门的四周被水泥钉钉住，房屋被追债人入住。（2）证人曹某乙的证言，证实戴某乙房屋的门锁被AB胶水堵住，门被水泥钉钉住。3.被害人戴某乙的陈述，证实2014年其通过车上的小贷广告卡片联系刘杰后，到赵清怀的公司以车辆抵押借款。后无力还款，赵清怀安排一沭阳口音男子住到其家中，家中的三星滚筒洗衣机、蚕丝被、床上用品、厨房用品、挂烫机等物品被该男子拿走，酒柜里XO洋酒、拉菲干红、茅台、五粮液等10瓶左右酒水被赵恒拿走。后其车辆也被赵清怀等人拖走。4.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实戴某乙先后用两辆车抵押借款，逾期后，其带张冲、李崇权等人到广东将戴某乙抵押的车辆开回淮安，安排张某丙住在戴某乙家，酒都拿到公司，洗衣机、裤子被人拿走。（2）被告人赵安康的供述与辩解，证实戴某乙先后以两辆车抵押借款。后戴某乙跑路，其和赵恒、张冲、张某丙、李崇权等人上门用备用钥匙开门进入戴某乙房屋，赵恒将戴某乙家的酒拿走了，赵清怀安排张某丙住在里面，张某丙拿走了戴某乙家的洗衣机、被子等物。（3）被告人赵恒的供述与辩解，证实戴某乙家的洗衣机被张某丙拿走。（4）被告人张冲的供述与辩解，证实其和赵恒、赵安康、李崇权、张某丙开门进入戴某乙家中，赵恒看到有不少好酒，就把好的酒都提走了，张某丙在戴某乙家住下来。他们家的洗衣机后来被张某丙拿走了。（5）被告人张某丙的供述与辩解，证实其被赵清怀安排到戴某乙的房屋内住过两三晚，戴某乙家的被子、枕头和洗衣机被其搬走。戴某乙家客厅酒柜上酒被赵恒拿走。赵清怀还带其和赵安康、张冲、李崇权到广州将戴某乙车辆开回淮安。（6）被告人李崇权的供述与辩解，证实赵清怀带其和张冲、张某丙、赵安康到广东将一辆车开回淮安。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人戴某乙辨认出赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、张某丙、李崇权等人。（五）2014年11月份，由被告人赵安康经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引徐某乙先后以王某、耿某、徐某丙名义向被告人赵清怀的公司申请车辆抵押贷款13万元、14万元、11万元，并分别签订相关格式合同，扣除手续费、GPS等费用后，实际分别借得人民币114150元、127250元、97450元。徐某乙等人先后还款人民币263400元后未能及时还款。被告人赵清怀安排被告人赵安康、张冲、张某丙、刘杰、李崇权等人以多次上门滋扰、拖走抵押车辆等方式进行讨债。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.接处警详细信息，证实2016年2月23日11时20分许耿某在淮安市万达1期5号楼二单元3206室报警求助。2.证人徐某乙的证言，证实耿某的别克君威轿车、王某的那辆GL8轿车和徐某丙名下的车辆均被赵清怀安排人拖走。赵清怀手下的几个人到徐某丙家骚扰徐某丙和其父母，还在楼梯道上喷字。赵清怀手下的催收队队长张冲打骚扰电话催债。3.被害人的陈述（1）被害人王某的陈述，证实逾期后不停接到东汇征信的催款电话，有三个男青年多次上门敲门踹门，后别克商务车被赵清怀等人开走。（2）被害人徐某丙的陈述，证实徐某乙没钱还后，三辆车拖走，赵清怀先后三次带人到其住处，敲门喊“徐某丙还钱”。外墙被人用红漆喷了“欠债还钱”。（3）被害人耿某的陈述，证实别克车被开走，四、五个男人到其住处拍门喊开门，在门口骂脏话，我都说不出口，用腿踢门。4.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实其安排张冲上门找人，又安排张冲带人去徐州开耿某的别克汽车，该车一直由其使用。（2）被告人张冲的供述与辩解，证实其曾到耿某住处上门要钱，耿某不开门，就不断敲门、喊门。（3）被告人李崇权的供述与辩解，证实赵清怀安排张冲按照GPS定位去拖车，其中三辆风神车在徐州，张冲带其和张某丙、赵安康去拖的。淮安市区的别克GL8是刘杰去拖的，车开回来放在金城名门小区车库。后三辆风神车被拍卖，别克君威、别克GL8赵清怀留着使用。赵清怀带其和张冲、张某丙、赵安康等人到淮安区徐某丙家讨债，张冲骂了徐某丙几句孬种，用双手架在徐某丙肩膀上推了徐某丙一下，两人便相互推搡起来。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人耿某辨认出被告人赵安康、赵清怀；被害人王某辨认出被告人赵安康、赵清怀；被害人徐某丙辨认出被告人赵清怀、赵安康、张某丙。（六）2013年，由被告人赵海生经手，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引郑某以其位于淮阴区王营镇多瑙河国际公寓3号楼601室房屋为抵押，向赵清怀的公司借款人民币180000元，并签订相关格式合同，扣除手续费等费用后，实际借得人民币150300元。后郑某逾期未能及时还款，被告人赵清怀带领或安排被告人张冲、赵海生等人通过电话、上门滋扰，逼迫郑某夫妻签订200000元收条和租期20年的房屋租赁合同等方式进行讨债。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.证人证言（1）证人吴某甲的证言，证实赵清怀公司人上门五六次。第一次张冲等人上门要7000元违约金，张冲坐在沙发上说不给钱就住下来，让家庭不安生。第二次张冲上门让郑某签了一份20年的房屋租赁合同和20万收条。第三次张冲上门要钱，威胁没钱就搬东西走人。还有一次是赵清怀一人上门要钱。（2）证人刘某乙的证言，证实张冲等人上门索债，要求郑某签订20年房屋租赁合同和出具20万租金收条，后又上门以不还钱就收拾东西腾出房屋来安排别人住的方式威胁郑某还钱。2.被害人郑某的陈述，证实2014年3月份，张冲打电话说赵海生离职了，要求以后将利息还给他。其不同意，打电话给赵海生，赵海生他出去单干，让其以后还给张冲，还威胁说张冲是个狠人。当天晚上张冲和赵海生等人来到家中索要利息和罚款。2014年11月份，因利息迟还了5天，张冲打电话催要罚款，并于当天下午搬走其一箱国缘2K酒。2015年1月底2月初，张冲拿出一份租期20年房屋租赁合同要求其签字，另外还让其写一份收到租金20万元的条子。2015年7月底张冲拿20万的收条和房屋租赁合同让其在搬家和还20万租金中进行选择。警察来后，质问张冲合同真假，张冲说是赵清怀安排，不知道合同真假。3.被告人的供述与辩解（1）被告人赵清怀的供述与辩解，证实其和张冲去郑某淮阴区家里谈过一次还钱事宜，在他家呆最多一个小时就离开了。（2）被告人张冲的供述与辩解，证实第一次其和赵海生等人到郑某家索要违约金和利息；第二次上门要钱，郑某钱是向赵海生借的，不同意还钱，还打电话报警；第三次其和赵清怀去郑某家结账，赵清怀和郑某签了一份20年的租房合同和一张20万元的收条，签20年的租房合同主要是让郑某心理上产生压力，让他早点还钱。（3）被告人赵海生的供述与辩解，证实其去郑某家要过三次债，和赵清怀去过一次，和张冲去过两次。去讨债的时候，张冲等人会放狠话，在郑某家里赖着不走，逼郑某给利息和违约金。4.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人郑某辨认出赵清怀、张冲、赵海生；证人吴某甲辨认出赵清怀、张冲；证人刘某乙辨认出赵清怀、张冲。（七）2015年7月，被告人赵清怀的公司以免征信、放款快、免押车为诱饵，吸引冯某乙先后以苏Ｈ×××××号汽车、位于淮阴区黄河花园房屋为抵押借款，并签订相关格式合同，扣除手续费、GPS费等费用后，实际借的人民币51650元，冯某乙逾期未能还款，被告人赵清怀安排业务员将冯某乙轿车拖走，向冯某乙进行讨债。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的被害人冯某乙的陈述、被告人赵清怀的供述与辩解等证据予以证实。一审法院认为，被告人赵清怀、赵安康、赵恒、李崇权以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人赵清怀数额特别巨大；被告人赵安康、赵恒、李崇权数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、张某丙、李崇权、赵海生以非法占有为目的，采用威胁等手段，强行索取他人钱财，其中被告人赵清怀、赵安康、张冲、李崇权、赵海生数额巨大；被告人赵恒、张某丙数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。被告人赵清怀、赵安康、张冲、刘杰、李崇权随意殴打、辱骂、恐吓他人，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。被告人赵清怀在实施诈骗犯罪过程中，因意志以外的原因而部分未得逞，可对未遂部分从轻处罚。被告人赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、张某丙、刘杰、李崇权、赵海生等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人赵清怀组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，系首要分子，依法按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人赵安康、赵恒、张冲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人张某丙、刘杰、李崇权、赵海生在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人赵海生归案后如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、李崇权犯数罪，依法应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第一款第（一）（二）项、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决:一、被告人赵清怀犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十三万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币七万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币二十万元。二、被告人赵安康犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年九个月，决定执行有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币十五万元。三、被告人赵恒犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币一万五千元，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币五万五千元。四、被告人张冲犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年九个月，决定执行有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币五万元。五、被告人张某丙犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。六、被告人刘杰犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月。七、被告人李崇权犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币二万五千元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币四万元。八、被告人赵海生犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。九、涟水县公安局从被告人赵清怀处扣押的现金20000元，依法予以追缴，发还被害人；被害人的剩余经济损失639611.7元，责令被告人赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、张某丙、李崇权、赵海生在各自犯罪数额内共同退赔被害人。上诉人赵清怀及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见是：1.一审审判程序严重违法，影响司法公正，应发回重审。一审法院没有告知并剥夺了辩护人申请回避权、管辖异议权。没有告知申请证人出庭、调取新证据等权利。一审法院与本案存在利害关系，应整体回避，由江苏高院指定其他法院管辖。一审审判组织违法，根据《中华人民共和国人民陪审员法》的相关规定，本案应当由人民陪审员和法官组成七人合议庭。出庭公诉人除起诉书载明的检察官外，还有另一名检察官出庭主诉，不符合程序要求。检察机关两次变更起诉书，均未听取上诉人意见。2.本案不构成恶势力集团犯罪。并不存在为非作歹、欺压百姓扰乱社会秩序等特征。被害人均是借款人，老赖，存在故意逾期不还款，明知无偿还能力而借款等情况。3.本案不构成套路贷犯罪。本案存在真实的债权债务关系，没有虚增贷款金额，借款人违约后才依据合同维权，并无故意制造违约、肆意认定违约情形。没有利用空白合同虚增债务。扣除各类费用被害人完全知情，并非捏造债务。到期提前三天电话提醒，三次违约才上门讨债。建立在双方真实意思表示基础上，完全按照合同约定行使权力履行义务的行为认定为犯罪，属于定性错误。4.一审认定诈骗罪，系将上诉人通过诉讼方式取利认定为诈骗。属于定性严重错误。虚假诉讼罪与诈骗罪是想象竞合。虚假诉讼罪转化为诈骗罪的前提，是该行为首先符合虚假诉讼罪构成要件。虚假诉讼仅限于“无中生有”捏造法律关系，虚构民事纠纷。而本案不属于虚假诉讼范畴。5.不构成敲诈勒索罪。套路贷模式下的敲诈勒索罪必须以非法占有为目的，以虚假债权债务名义，恐吓、威胁手段讨债。而在本案中，借贷过程是公开的，被害人均知情。上诉人没有肆意认定违约，还曾多次报案，公安机关都认为是民事纠纷，反映出主观上一直不认为构成套路贷犯罪，公安机关也认为是民事案件。其本人及同案关系人张某丙等，均强调讨债过程不要打架。故即便个别同案犯不当维权，也是实行过限行为。违约金过高等不能成为认定敲诈的理由。6.寻衅滋事罪不成立。本案中的行为都是基于事先合同目的的行为，并非无事生非、借故生非。双方之间存在的民间借贷纠纷，阻却了寻衅滋事罪的成立。辱骂、殴打、恐吓并未达到情节恶劣程度。没有破坏社会秩序。7.本案没有达到证据裁判的证明标准，应当做出无罪判决。放贷过程中并无空白合同，未收取上门费，合同条款及违约责任都会向借款人说清楚。借款是为了挣利息，并无虚假流水、制造违约等行为，无非法占有目的。被害人均明知，且有多次借款的情况，不管是催讨还是诉讼都是借款人严重违约，长期不还的无奈之举。一审认定的诈骗金额不准确。敲诈勒索部分，许某乙、韩某乙等证言不属实，金额不准确。寻衅滋事部分，无任何喷字、堵锁眼等行为。上诉人赵安康及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见是：1.一审认定赵安康行为符合套路贷表现形式和认定标准，属于事实不清、认定事实错误。本案中存在实实在在的借贷关系，只是为了追求高利，而非非法占有他人财物。其也期待借款人履行借款合同，而非恶意制造违约。2.本案不构成恶势力犯罪集团，认定赵安康为重要成员，属于事实不清，认定错误。其没有扰乱经济秩序，没有造成恶劣社会影响。被害人也存在重大过错。赵安康只是听命于赵清怀，起次要作用。3.认定诈骗罪属于事实不清，认定错误。借款人认知能力正常，并无虚构事实等情况。预扣利息、GPS费用等借款人全部知情。通过诉讼方式实现债权并无不当。一审认定诈骗第一起、第四起与其无关，第二、三、七、八起不是诈骗。4.认定敲诈勒索罪属于事实不清，认定错误。5.认定寻衅滋事属于事实不清，认定错误。其实施的都是正常催收行为，并无过激行为，也非无事生非。上诉人赵安康的辩护人提出的辩护意见还有：一审存在诸多程序违法，应当发回重审。主要是一审合议庭组成违法。一审法院没有告知并剥夺了辩护人申请回避权、管辖异议权。没有告知并保障被告人对起诉书发表意见的权利。公诉人与起诉书载明的不一致。最后一次变更起诉主诉检察官未出庭。一审法院与本案有利害关系，应整体回避。上诉人赵恒及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见是：1.一审判决认定其符合套路贷恶势力犯罪集团，并认定其构成诈骗罪，属于事实不清，认定错误。在整个放贷催收过程中借款人并未被骗，也未产生错误认识。2.被害人殷某、冯某乙被骗与其无关。借贷发生在其上班前，其并不知情。张某乙对借款的各种事项均明知，且其未参与。刘某丙有向张冲个人借款行为，其并未参与本起。3.其并非在明知虚假诉讼的情况下进行担保，担保行为不应认定为诈骗行为。4.认定其构成敲诈勒索的证据不充分。5.其应构成自首。其辩解仅是对行为性质的辩解。6.其应认定为从犯。其是2016年才入职，且在公司中不是主管，不是业务骨干，不起主要作用。上诉人赵恒的辩护人还提出：1.一审存在以一审刑事判决否定七个民事生效判决，未经民事再审，直接以刑废民的情况。2.将本案定性为套路贷错误。有关套路贷司法解释出台时间既是本案侦查时间，不应溯及既往。即便适用也应以非法占有目的为标准。本案被告人无非法占有目的，涉案债权真实存在，属于高利贷而非套路贷。现有证据不能证明讨债行为已经严重犯罪。3.本案不构成恶势力集团犯罪。不存在为非作歹、欺压百姓特征，没有扰乱社会秩序和正常生活秩序。被告人之间依法成立、依亲缘关系形成的组织性并非犯罪集团的组织性。上诉人赵清怀、赵安康、赵恒的辩护人共同提出开庭审理的申请，主要理由是：一审认定事实的证据不充分。重点围绕以下问题进行了说明。一是冯某乙部分未遂数额应为33350元，而非35350元。二是认定刘某丙2015年两次借款并无相应证据。刘某丙的还款金额仅有其手书材料证明。误将许某乙的银行流水列为刘某丙的还款证据。一审判决所列张冲供述内容为，刘某丙的借款金额10万元左右。而后又表述“根据银行转账明细及张冲供述，被告人刘某丙实际借款数额为64000元。”上诉人张冲提出的上诉理由是：1.本案不构成套路贷。没有恶意制造违约，被害人均知情，催债过程中没有过激行为。2.不构成恶势力。成员不固定，分工不明确，纪律不严明，也没有为害一方。3.其不是骨干成员，不应认定为主犯。其只是兼职，没有从指控的犯罪中获取非法利益，在公司中没有管理权。4.对于敲诈勒索许某乙、韩某乙、刘某丙部分，许某乙是赵海生的客户，其只参与了第一次借款的上门催收。其没有参与对韩某乙的上门催收。刘某丙有2万元与本案无关，刘是正常还款，并无敲诈行为。5.寻衅滋事部分对孙某、陈某、潘某丁没有殴打行为，其没有上门催收。对戴某乙、徐某乙、郑某等其没有过激行为，所有行为都是被动安排。6.其从宽情节一审未充分体现，量刑过重。上诉人李崇权及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见是：1.一审认定的诈骗张某乙部分，其并没有催促张某乙签字，而是向张某乙说明了合同的要害内容。拖车后也没有要拖车费。通过法院诉讼的18万其并不知情。2.对于一审认定的敲诈勒索许某乙、刘某丙部分，其仅参与了一次催讨，并未参与前期放款等任何行为。3.对于一审认定的寻衅滋事孙某部分，其仅参与了到张某甲工作地点一次。上诉人赵海生提出的上诉理由是：一审认定的敲诈勒索许某乙部分，其仅参与了第一次借款的接待，不应将其列为共同犯罪。更不应将其未参与的后期多次贷款产生的非法所得全部计算到其身上。本院经审理查明的事实与一审一致，认定证据已在原审判决书中列明，均经一审庭审举证、质证，来源合法，具有证明力，本院予以确认。对于各上诉人及辩护人所提一审程序违法问题，评判如下：经查，对于回避权问题。一审庭审中就回避问题征求了各方意见，保障了回避权。并且，各上诉人、辩护人均未对一审合议庭组成人员、书记员、检察员等提出切实的回避申请。本院经审查也未发现上述人员存在应当回避而未回避的情形，也不属于违法程序可能影响公正审判的情形。对于辩护人所提一审法院与本案有利害关系，应整体回避的意见。一审法院对若干民事案件的审理，不能成为申请整体回避或据此申请管辖权异议的理由。对于公诉机关变更起诉及出庭检察官问题。在卷的送达变更起诉决定书副本笔录及相关庭审笔录等证明，一审法院已经向各上诉人、原审被告人送达了变更起诉决定书，听取了上诉人意见。本案的公诉机关是涟水县人民检察院，而非某具体检察官。涟水县人民检察院作为公诉机关，指派副检察长及承办检察官出庭支持公诉并无不当。对于合议庭组成问题。本案是否属于《中华人民共和国人民陪审员法》所规定的“社会影响重大”案件，应当由人民法院根据具体案件，从涉及人数多少，人民群众是否广泛关注，是否影响到国计民生、社会稳定、公共安全等多方面进行综合判断。一审法院未将该案作为社会影响重大案件，进而组成七人合议庭，并不违反法律规定。综上，一审并不存在严重违反法定程序，可能影响司法公正的情形。对于各上诉人及辩护人针对一审认定事实所提上诉理由和辩护意见，综合评判如下：经查，其一，在诈骗冯某乙部分，行为人以冯某乙借款87000元诉至法院，经法院调解为85000元。辩护人认为，应以85000元作为认定犯罪未遂的基础。该观点首先并非事实证据问题，即一审法院认定事实是清楚的。其次，未遂是行为人原本打算非法占有却因意志以外的原因未能实现的数额，一审以87000元为基础计算未遂金额符合法律规定。其二，一审判决并未将许某乙的银行流水列为刘某丙的还款证据。辩护人通过拍照的方式复制卷宗材料时，误将分处两页的不同内容拍摄在一起，产生了误解。马耀东律师已经发现上述疏漏，撤回了该条意见。其三，一审判决书所列张冲供述刘某丙的借款金额10万元左右，系客观摘录张冲的供述。一审判决并没有单独以张冲的供述定案，该判决明确“根据银行转账明细及张冲供述，被告人刘某丙实际借款数额为64000元。”其四，辩护人认为一审判决认定刘某丙还款的证据仅有刘某丙的手书材料，客观性存疑。经查该材料系办案人员根据刘某丙通过微信向张冲等人转账的记录等客观证据进行的整理。辩护人所提仅以被害人手书材料定案不属实。对于各上诉人、辩护人针对具体犯罪事实所提没有参与、没有实施堵门、钉锁眼等特定行为、犯罪金额认定不准确的意见，经查，一审认定上述事实的证据不仅有被害人陈述，还有同案犯供述、证人证言、相关书证及被告人侦查阶段的供述等，足以认定。各上诉人、辩护人针对具体犯罪事实所提辩解及意见，无证据支持，不能成立。本院认为，一审认定事实清楚，可以书面审理。对于各上诉人、辩护人针对本案定性所提意见，综合评判如下：首先，“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。辩护人将“套路贷”的方式仅仅限定于“恶意制造违约、肆意认定违约”是不准确的，以没有“恶意制造违约、肆意认定违约”为由，认为不属于套路贷于法无据。本案中，虽名为“车辆抵押放贷”“房屋抵押放贷”，但其“套路贷”的本质难以掩饰。其犯罪手法主要表现为，假借民间借贷名义，以“免押车、免征信、放款快”等为诱饵吸引被害人借款，通过签订空白合同、借条、现金收据等众多格式材料，使被害人未能充分了解众多书面材料内容、意义的情况下仓促签字，制造虚假现金给付事实，并通过前期扣除手续费、砍头息等方式变相虚增借贷金额。通过言语恐吓、上门滋扰、实际控制抵押车辆要求被害人赎车等方式收款。或者以与客户签订的空白合同填写虚假内容向人民法院起诉等方式实现非法占有目的，符合套路贷特征。其次，本案中，赵清怀纠集赵安康、赵恒、张冲、赵海生、张某丙、刘杰、李崇权等人，以东汇征信、鑫泰投资为幌子、实施套路贷犯罪。该组织通过公司化运作，形成了较为严密和稳定的组织，有明显的首要分子，成员相对固定，分工明确，组织成员在首要分子的领导下有组织的实施多起诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事违法犯罪，严重侵害社会公众的日常生活、财产权益，扰乱人民法院司法秩序，破坏社会管理秩序，造成了极为恶劣的影响。应认定该组织为恶势力犯罪集团。第三，具体定罪量刑方面。1.不涉及溯及既往问题。本案定性为诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事，并不存在溯及既往问题。有关套路贷的指导意见，是随着对套路贷行为的认识不断深入，制定出台的。这是一个认识不断深入的过程，而非法律调整的过程。即对于套路贷行为，因其借民间借贷名义实施犯罪，具有伪装性。而相关意见的出台标志司法机关已经刺破了其伪装，充分认清了套路贷的本质。套路贷行为具体落实到诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等罪名，均是原有罪名，法律规范并无调整。辩护人将相关意见的出台视为法律的调整，进而从溯及力的角度提出相关意见出台前的行为不视为犯罪，于法无据。基于上述理由，辩护人以公安机关长期未处理等作为否定犯罪的理由同样不能成立；2.对诈骗犯罪应做整体评价。本案系套路贷犯罪，各上诉人、原审被告人在放贷之初就具有犯罪故意，并实施了虚构事实、隐瞒真相的具体犯罪行为，故应从总体评价，将其定性为诈骗罪。犯罪故意和犯罪行为均在相关诉讼之前，诉讼只是其手段之一。辩护人仅对诉讼过程进行评价，提出本案不构成虚假诉讼罪，不具有诈骗与虚假诉讼竞合前提的意见无法律依据；3.本案中并不存在民间经济纠纷，而只有各上诉人、原审被告人以非法占有为目的，恶意制造的非法债务，不能成为否定寻衅滋事罪的理由；4.上诉人赵恒尽管加入公司时间较短，但在共同犯罪中，并不要求行为人自始至终参与犯罪。在共同犯意下，中途加入共同实施犯罪的不影响犯罪认定。5.赵清怀作为犯罪集团首要分子，应当对全部犯罪承担责任。赵恒归案后未能如实供述全部犯罪事实，依法不构成自首。综上，各上诉人、辩护人所提上诉理由和辩护意见均不成立，本院不予采纳。本院认为，上诉人赵清怀、赵安康、赵恒、李崇权以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，其中赵清怀数额特别巨大；赵安康、赵恒、李崇权数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。上诉人赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、李崇权、赵海生、原审被告人张某丙以非法占有为目的，采用威胁等手段，强行索取他人钱财，其中赵清怀、赵安康、张冲、李崇权、赵海生数额巨大；赵恒、张某丙数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。上诉人赵清怀、赵安康、张冲、李崇权、原审被告人刘杰随意殴打、辱骂、恐吓他人，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。赵清怀在实施诈骗犯罪过程中，因意志以外的原因而部分未得逞，可对未遂部分从轻处罚。赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、张某丙、刘杰、李崇权、赵海生等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。赵清怀组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，系首要分子，依法按照集团所犯的全部罪行处罚。赵安康、赵恒、张冲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。张某丙、刘杰、李崇权、赵海生在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。赵海生归案后如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。赵清怀、赵安康、赵恒、张冲、李崇权犯数罪，依法应当数罪并罚。综上，一审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  王广田审判员  罗 锐审判员  王琤琤二〇二一年三月二日书记员  印 星