山东省武城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）鲁1428刑初1号 公诉机关山东省武城县人民检察院。 被告人封小河，曾用名封顺河，男，1979年出生于河北省成安县，汉族，初中文化，务工，户籍地河北省石家庄市裕华区。因本案于2020年8月11日被刑事拘留，2020年8月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被武城县公安局指定居所监视居住，2020年9月28日被逮捕，现羁押于德州市看守所。 指定辩护人左传峰，山东鸿正律师事务所律师。 武城县人民检察院以武检部一刑诉〔2020〕158号起诉书指控被告人封小河犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月27日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2021年2月5日公开开庭进行了审理，武城县人民检察院指派检察官张新、检察官助理周锦出庭支持公诉，被告人封小河及其指定辩护人左传峰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 武城县人民检察院指控：2013年5月，王某1（已判决）成立武城县汇鑫果蔬种植农民专业合作社。2013年5月至2014年8月，被告人封小河受聘担任该合作社经理，积极参与向信贷员宣传入股收益政策并负责该合作社日常管理事务。被告人王某1、封小河没有经金融监管部门许可，以合作社承包土地搞果蔬种植为名，以高利息为诱饵，吸收武城县李家户镇、甲马营镇等乡镇的村民存款共计158.05万元，严重扰乱了金融秩序。因王某1没有将吸收的钱款用于合作社正常经营活动，致使114.07万元无法返还。2020年8月11日，被告人封小河被民警抓获。 针对上述事实，公诉机关提供的证据有：1.武城县汇鑫种植专业合作社宣传单、业务专用章、财务专用章、刑事判决书等书证；证人邴某、徐某1等的证言；3.被害人林某1、林某2等的陈述；4.被告人封小河的供述和辩解；5.搜查笔录、辨认笔录等笔录。 公诉机关认为，被告人封小河非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人封小河与王某1系共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，其行为亦符合《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯。被告人封小河认罪认罚，提请本院对被告人封小河依法判处，建议判处其有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元。 被告人封小河表示自己认罪认罚，辩称自己是打工的,没有劝过别人存钱，自己只负责跟他们谈心交流,也没有管过钱。 辩护人发表了如下辩护意见：对公诉机关指控被告人封小河犯非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，但被告人存在以下从轻处罚量刑事由：1.系坦白且认罪认罚；2.系初犯；3.系从犯。建议法院综合以上量刑情节，从轻处罚。 经审理查明：2013年5月，王某1（已判决）成立武城县汇鑫果蔬种植农民专业合作社。2013年5月至2014年8月，被告人封小河受聘担任该合作社经理，积极参与向信贷员宣传入股收益政策并负责该合作社日常管理事务。被告人王某1、封小河没有经金融监管部门许可，以合作社承包土地搞果蔬种植为名，以高利息为诱饵，吸收武城县李家户镇、甲马营镇等乡镇的村民存款共计158.05万元，严重扰乱了金融秩序。因王某1没有将吸收的钱款用于合作社正常经营活动，致使114.07万元无法返还。2020年8月11日，被告人封小河被民警抓获。 上述事实，有公诉机关提供并当庭质证、认证的下列证据证实： 1.书证 (1)封小河的户籍证明信一份、封小河电子档案一份。证实:被告人封小河1979年8月12日出生，已达到刑事责任年龄。 (2)无违法犯罪记录查询情况说明一份。证实：经公安网全国违法犯罪人员信息资源库查询，截止到2020年11月27日，未发现封小河的违法犯罪记录。 (3)在逃人员登记/撤销表一份、抓获经过一份。证实：2014年9月6日封小河被上网追逃；2020年8月11日，封小河在河北省石家庄市长安区被民警抓获归案。 (4)武城县汇鑫种植专业合作社宣传单一张、汇鑫合作社代办员奖励宣传单一张、汇鑫合作社活动奖励宣传单一张。证实:汇鑫合作社成员存款利率及合作社代办员奖励政策等情况。 (5)武城县工商局提供的武城县汇鑫果蔬种植农民合作社工商登记注册信息11张。证实：该合作社的法定代表人为王某1、成员及成员出资总额、成员出资清单等情况。 (6)农民入股存单一宗（94张）、汇鑫合作社开销户登记薄一张。证实：李桂某2、王某2、张某1等人在武城县汇鑫合作社存款的情况。 (7)武城县汇鑫农民合作社实收资本明细表一份。证实：该合作社各信贷员业务办理情况，其中总存款金额158.05万元，总支取40.3万元,未取出117.75万元。 (8)武城县公安局的办案说明二份。证实:公安机关经多方查找，未找到刘某1、王某3；因王某1在山东省湖西监狱服刑，因疫情原因，不能提审王某1，不能确定王某3的真实身份。 (9)刑事判决书一份。证实：王某1因犯集资诈骗罪，2015年3月25日被武城县人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元。 （10）汇鑫合作社门面、办公场所、机构信用代码证、营业执照、税务登记证、财务专用章、入股凭证、退股凭证、电脑主机等照片。证实：汇鑫合作社的证件、印章、办公场所等情况。 2证人证言 (1)同案犯王某1的证言。证实：①武城县汇鑫果蔬专业农民合作社自2013年5月5日成立后，通过招募信贷员，以入股的方式吸收农民的资金，吸收了约有120万－130万元左右，现在还欠农民80、90万元左右；②王某1担任法人代表，封小河是给王某1打工的，王某1每个月给封小河3200元工资和200元加班奖金，封小河和王某3负责合作社日常事务和开销。③经过王某1的同意，利率和手续费政策是封小河制定的，封小河负责到武城县镇去联系信贷员，让信贷员联系农民到合作社入股，吸收钱款。④合作社吸收的农户的存款由王某1拿着，合作社没有“经营金融业务许可证”，吸收的资金没有进行果蔬种植，都用于日常花销和支付信贷员奖励及农民利息了。 (2)邴桂莉的证言。证实：武城县汇鑫果蔬种植农民专业合作社自2013年5月初开业以来，吸收了农户140多万元资金，农户支取了30多万，账户上还有大约115万的资金。王某1是合作社的法人代表，封小河担任总经理，负责去村里跑业务拉存款，联系信贷员和客户。王某1不在的时候日常事务、开销都是封小河说了算，由封小河签字；汇鑫合作社没有投资或经营什么项目，只是吸收存款。同时还证实了入股合作社利率情况的事实。 (3)徐某1的证言。证实：徐某1于2013年5月初来的武城县汇鑫果蔬种植农民专业合作社工作，在合作社存款1万块钱定期1年的利息是480元，后涨到504元，截止案发合作社共吸收农民存款100多万元;王某1是合作社的法人，封小河是经理，负责合作社的日常事务，主要是跑业务搞宣传，联系信贷员和客户，拉存款；王某1将合作社的钱拿走。合作社在武城县没有承包过土地，在孙尔庄谈过承包土地的事但没成功。 (4)李毅的证言。证实：2013年4月份，武城县汇鑫果蔬种植农民专业合作社的两个男的两次来武城镇孙尔庄村谈承包土地的事，但没有承包到土地。 (5)李某3的证言。证实：自2013年春季开始，自己给汇鑫农民合作社当代办员，王某1是合作社的理事长，封小河主管业务上的事，自己一共给汇鑫合作社办理了20多笔业务，共计23万元；代办员每联系1万元存到合作社，每年提成180元的手续费。 (6)刘某2的证言。证实：2013年底，刘某2开始给武城县汇鑫果蔬种植农民专业合作社当代办员，一共办了6笔业务，5户，入股金额一共8.8万元，其中还有7万元没有取出；孟凡明取出的1万元，在合作社的账面上没有显示。合作社的法人代表是王某1，王某1不在的时候封小河管理合作社的日常事务。同时还证实了存款入股的利息。 (7)王文成的证言。证实：王文成给汇鑫农民合作社办了8笔业务，一共吸收了9万元，其中8万元本息已经取出，自己共拿到了2000元的提成；合作社曾带自己考察了王某1开的幼儿园、投资的大棚种植基地；汇鑫合作社没有承包土地的事实。 (8)梁某的证言。证实：梁某从2014年2月开始给武城县汇鑫果蔬种植农民专业合作社当代办员，一共办理了8笔业务，总额是10万元，截至案发都未能取出；合作社的法人代表是王某1，平时是总经理封小河主持日常事务；农民存定期1年，利率是五厘零五，合作社共给了梁某7000元手续费；合作社没有承包土地。 (9)张某3的证言。证实：张某3从2013年9月开始给武城县汇鑫果蔬种植农民专业合作社当代办员，一共办理了34笔业务，27户，总额是53.2万元，截至案发还有49.7万元未能取出；合作社的法人代表是王某1，封小河全面负责日常事务；2013年存款入股的利息为每年480元，2014年的利息是504元；代办员的提成是1万元1年给560元，到2014年1月1号涨到了610元，自己一共拿到提成大约3万元。合作社没有承包土地。 (10)朱桂林的证言。证实：朱桂林从2013年10月26日开始给武城县汇鑫果蔬种植农民专业合作社当代办员，一共办理了9笔业务，8户，总额是9.46万元，截至案发均未能取出；合作社的法人代表是王某1，合作社共给了朱桂林约4700元提成；合作社没有承包土地。 (11)徐某2的证言。证实：徐某2从2014年2月开始给武城县汇鑫果蔬种植农民专业合作社当代办员，一共办理了2笔业务，总额是1.5万元，截至案发均未能取出；合作社的法人代表是王某1，封小河全面负责日常事务，一般办业务都找封小河，合作社共给了徐某21200元提成。 (12)张某1的证言。证实：封小河是合作社的经理，平时都是封小河管理。封小河宣传说在合作社里存钱比银行利息高，分红也高。张某1给武城县汇鑫果蔬种植农民专业合作社当代办员，一共办理了8笔业务，5户，总额是5.8万元，截至案发连本带息均已取出；合作社共给了张某1900元左右提成；张某1听说合作社要承包土地，但是没有包成。 (13)张某2的证言。证实：张某2从2014年1月3日开始给武城县汇鑫果蔬种植农民专业合作社当代办员，一共办理了11笔业务，10户，总额是10万元，截至案发有9.3万元未取出；农户存钱的时候，张某2会给封小河或者其办公室打电话，封小河和司机王某3开车到张某2家把农户的钱取走。合作社的法人代表是王某1，封小河是经理，王某1经常不在合作社，封小河主持日常事务。汇鑫合作社的提成是每联系一万元存一年以上，给代办员590元手续费；后来手续费涨到每万元定期一年700元提成；共给了张某26000多元手续费。合作社一直没有承包土地，无实际经营业务。 (14)闫吉强的证言。证实：闫吉强从2013年7月底开始给武城县汇鑫果蔬种植农民专业合作社当代办员，一共办理了6笔业务，4户，总额是5.7万元，截至案发均未取出；农户存钱的时候，闫吉强会给封小河打电话，封小河到闫吉强家把农户的钱取走。合作社的法人代表是王某1，封小河是经理，王某1经常不在合作社，封小河主持日常事务。封小河共给了闫吉强3500元左右手续费。合作社一直没有承包土地，无实际经营业务。 (15)任孟华的证言。证实:2013年10月在李某3的介绍下任孟华以其丈夫林甲富的名义在汇鑫合作社存款入股了3.82万元，共4笔，截止案发时均未取出。 (16)郭某、武某、胡某的证言。证实：以上三位证人与王某1是同学或亲属关系，曾将家人王书霞、李某1、李某2的身份证或户口本借给过王某1，不知道王某1办什么事了，均未参与过王某1合作社的入股和经营。 3.被害人陈述 (1)左某的陈述。证实：2014年1月份，信贷员李某3给左某介绍说在汇鑫农民合作社存款利息高，存1万1年期直接返还50元，左某以其个人名义和其丈夫林某3的名义在汇鑫合作社存了2笔，共4万元，截止案发未能取出本息。 (2)林某1的陈述。证实：2013年8月份，经信贷员李某3介绍汇鑫合作社存款利息高、有好处费，便让李某3帮自己往汇鑫合作社存款入股了1.4万元，到期后合作社未能返还本息。 (3)林某2的陈述。证实：2013年8月21日，林某2在村信贷员李某3的介绍下，林某2将1万元存在利息比较高（四厘八）的武城县汇鑫合作社，1年到期后，合作社未能归还本金和利息。 4.被告人的供述和辩解 被告人封小河的供述证实:武城县汇鑫果蔬专业农民合作社自2013年夏天成立后，王某1担任法人代表，封小河担任经理，王某1每月给封小河3000块钱的工资，通过向村里的信贷员宣传，以入股的方式吸收农民的资金。封小河负责和王某1到村里信贷员处宣传，合作社入股利率是王某1制定的，合作社没有“经营金融业务许可证”，估计吸收有100多万资金，吸收的资金没有进行果蔬种植，除了合作社里日常的开支外，其余的钱王某1都弄走了。 5.辨认、搜查笔录 (1)搜查笔录一份，扣押清单七张。证实：武城县公安局于2014年9月8日17时10分对武城县汇鑫果蔬种植农民专业合作社的搜查及扣押营业执照、税务登记证、开户许可证等物品情况。 (2)辨认笔录六份。证实：信贷员刘某2、梁某、张某3、徐某2、闫吉强、张某1均能够辨认出封小河就是2013年至2014年间一直在武城县汇鑫果蔬种植专业合作社主持工作的人。 以上证据，能够相互印证,具有客观性、关联性、合法性,认定为有效证据. 本院认为，被告人封小河非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人封小河与王某1系共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可减轻处罚。被告人认罪认罚，依法从轻处罚。对辩护人的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当,予以采纳。被告人被刑事拘留2日折抵刑期2日；被指定居所监视居住的46日折抵刑期23日，共折抵刑期25日。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 被告人封小河犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月28日起至2022年11月2日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  王朝华 人民陪审员  桑树娥 人民陪审员  王云云 二〇二一年三月九日 书 记 员  董月月