河南省辉县市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0782刑初483号公诉机关河南省辉县市人民检察院。被告人韩君，曾用名韩军，男，1980年3月3日出生于河南省辉县，汉族，大专文化，农民，捕前住辉县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年3月13日被辉县市公安局刑事拘留，同年4月17日转逮捕。指定辩护人张洁，河南百泉律师事务所律师。河南省辉县市人民检察院以新辉检二部刑诉〔2020〕450号起诉书指控被告人韩君犯收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辉县市人民检察院指派检察员赵庚印、代理检察员王争出庭支持公诉。被告人韩君及其指定辩护人张洁均到庭参加诉讼，现已审理终结。辉县市人民检察院指控，2018年，陈某1、陈某2（均另案处理）在柬埔寨金边认识了“张军”，“张军”告知陈某1、陈某2二人游戏赌博网站转账需要信用卡，要求二人为其收购信用卡，待验卡合格后每张卡给二人介绍费2000元不等的费用。为谋取非法利益，陈某1、陈某2先后在郑州市商务内环7号404室、郑州新区龙兴嘉苑小区3号院2号楼2203室，组织雇佣陈勇（已判刑）、陈君旺（另案处理）、李振东（已判刑）、冯长旭（已判刑）、陈金蓬（另案处理）等人进行收售银行卡、U盾及相应配套密码、手机卡等，陈某1、陈某2联系了龙某，让龙某到国内宣传办理收卡相关事宜，待找到办卡相关人员后，由“张军”负责订机票，办卡人员到金边后，由“张军”派公司人员负责接人，并收取护照和银行卡，将人拉到金边一别墅内安排住宿，让卖卡人作为担保人，并负责吃住。“张军”收到卡后经再次检验合格后，由陈某1、陈某2、陈金蓬等人到“张军”处领钱，再发放给办卡人。2018年7、8月份，被告人韩君与龙某等人联系后到柬埔寨金边地区从事买卖信用卡违法犯罪活动。2018年8、9月份，按照“张军”安排，陈某1、陈某2将韩君、龙江峰、韩国卫等人转移到老挝金木棉特区继续从事买卖信用卡违法犯罪活动。2018年以来，经龙某等人介绍，被告人韩君等人推荐、介绍他人办理银行卡、U盾等，以每套卡每个月给1000元或800元使用费等不同的价格进行收买，然后通过邮寄、携带等方式运至境外卖给“张军”、陈某1、陈某2等犯罪分子从事违法犯罪活动。2018年5、6月份期间，被告人韩君在明知银行卡用于赌博网站转账使用的情况下，自己在中国工商银行、中国光大银行、华夏银行、民生银行、中信银行、建行辉县市百泉支行、中国农业银行、招商银行先后办理的8张信用卡通过龙某予以出售，经对韩君提供自己的8张银行卡进行审计，其中7张银行卡中过账交易资金数额为人民币301445097.01元。被告人韩君通过发展下线丁某（另案处理）、韩某（另案处理）、赵志中等人为其收购信用卡及配套U盾、密码、手机卡等，其中丁某办卡5张，赵志中办卡3张，韩某办卡5张后交由韩君，后经丁某介绍郭某、牛某、刘某等人办卡54张，赵志中介绍王某2办卡3张、王洪恩办卡2张，韩某介绍秦某办卡5张，上述77张信用卡交由韩君指定的地点或者人员予以收购。为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被告人供述、审计报告等证据，认为被告人韩君的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪。被告人韩君一人犯数罪，应予数罪并罚。被告人韩君有坦白情节，自愿认罪认罚，建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人韩君有期徒刑六年，并处罚金；以帮助信息网络犯罪活动罪判处被告人韩君有期徒刑二年六个月，并处罚金，提请本院依法判处。被告人韩君对起诉书指控的犯罪事实不持异议，自愿认罪认罚。指定辩护人的辩护意见是：被告人韩君有坦白情节，系初犯，自愿认罪认罚，建议对被告人从轻处罚。经审理查明，2018年，陈某1、陈某2（均另案处理）在柬埔寨金边认识了“张军”，“张军”告知陈某1、陈某2二人游戏赌博网站转账需要信用卡，要求二人为其收购信用卡，待验卡合格后每张卡给二人介绍费2000元不等的费用。为谋取非法利益，陈某1、陈某2先后在郑州市商务内环7号404室、郑州新区龙兴嘉苑小区3号院2号楼2203室，组织雇佣陈勇（已判刑）、陈君旺（另案处理）、李振东（已判刑）、冯长旭（已判刑）、陈金蓬（另案处理）等人进行收售银行卡、U盾及相应配套密码、手机卡等，陈某1、陈某2联系了龙某，让龙某到国内宣传办理收卡相关事宜，待找到办卡相关人员后，由“张军”负责订机票，办卡人员到金边后，由“张军”派公司人员负责接人，并收取护照和银行卡，将人拉到金边一别墅内安排住宿，让卖卡人作为担保人，并负责吃住。“张军”收到卡后经再次检验合格后，由陈某1、陈某2、陈金蓬等人到“张军”处领钱，再发放给办卡人。2018年7、8月份，被告人韩君与龙某等人联系后到柬埔寨金边地区从事买卖信用卡违法犯罪活动。2018年8、9月份，按照“张军”安排，陈某1、陈某2将韩君、龙江峰、韩国卫等人转移到老挝金木棉特区继续从事买卖信用卡违法犯罪活动。2018年以来，经龙某等人介绍，被告人韩君等人推荐、介绍他人办理银行卡、U盾等，以每套卡每个月给1000元或800元使用费等不同的价格进行收买，然后通过邮寄、携带等方式运至境外卖给“张军”、陈某1、陈某2等犯罪分子从事违法犯罪活动。2018年5、6月份期间，被告人韩君在明知银行卡用于赌博网站转账使用的情况下，自己在中国工商银行、中国光大银行、华夏银行、民生银行、中信银行、建行辉县市百泉支行、中国农业银行、招商银行先后办理的8张信用卡通过龙某予以出售，经对韩君提供自己的8张银行卡进行审计，其中7张银行卡中过账交易资金数额为人民币301445097.01元。被告人韩君通过发展下线丁某（另案处理）、韩某（另案处理）、赵志中等人为其收购信用卡及配套U盾、密码、手机卡等，其中丁某办卡5张，赵志中办卡3张，韩某办卡5张后交由韩君，后经丁某介绍郭某、牛某、刘某等人办卡54张，赵志中介绍王某2办卡3张、王洪恩办卡2张，韩某介绍秦某办卡5张，上述77张信用卡交由韩君指定的地点或者人员予以收购。被告人韩君非法买卖信用卡获利32600元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证：1.户籍证明、违法犯罪查询记录表，证实被告人韩君已达到完全刑事责任年龄，此前无违法犯罪记录；2.抓获证明，证实被告人韩君被抓获到案；3.韩君微信转账明细、微信转账截图，证实韩君向秦某微信转账情况以及张某2与秦某、刘路朋、崔某之间的微信转账情况；4.广西壮族自治区柳州市城中区人民法院（2019）桂0202刑初271号刑事判决书，证实陈勇等人被判刑情况；5.韩君、丁某等人银行卡开卡信息。（二）证人证言1.证人丁某证言证实，2018年11月份，韩君给其联系让其办理几张银行卡以及配套的U盾和手机卡，用于老挝当地公司打麻将赌博转账使用，可以挣钱。其就办理了5张银行卡带到老挝，共得到21800元好处费，是韩君以现金和微信方式给的。韩君还让其发展下线办卡，承诺每个卡每个月给办卡人500元好处费，其和韩君从中得300元好处费。其回国后介绍申某、牛某、吴某、闫某、夏某、张某1、郭某、李某、马某、原某、王某1等人办卡54张。2.证人闫某证言证实，2019年初的一天，丁某让其办理几张银行卡及配套的U盾、手机卡给她使用，说公司经营赌博游戏转账使用，每个月给其500元，其就办理了5张银行卡，又让母亲夏某办理了3张银行卡，都给了丁某，获利12000元。3.证人夏某证言证实，2019年初，女儿闫某让其办理几张银行卡，后丁某带其到辉县市办理了3张银行卡，办好卡后丁某将卡拿走了，具体干什么不清楚。4.证人原某证言证实，2018年底，丁某通过微信和其联系说她在老挝一公司上班，公司做网络游戏充钱需要银行卡，让其给她提供几张银行卡及配套的U盾、手机卡，每张卡每个月给其500元，其办理了5张银行卡及配套的U盾给了丁某，获利10250元。2019年4、5月份的一天，其和丁某到焦作建行解封银行卡后，将卡中的三、四万元取出来给了丁某，后将该卡注销。其还介绍王某1和丁某认识，王某1给丁某也办理了几张银行卡。5.证人王某1证言证实，2018年底其通过原某认识了丁某，丁某让其办理几张银行卡，每个月每张卡给其500元，后丁某带着其到郑州、焦作办了4张卡，其自己办了一张工商银行卡，将卡都给了丁某，获利10250元。6.证人申某证言证实，2018年11月份，丁某给其打电话说她在老挝，老挝的一个赌博公司需要用银行卡转账洗钱用，一张卡每个月使用费500元，其办理了3张银行卡，让丈夫牛某办理了5张银行卡，让朋友吴某办理了4张银行卡，都给了丁某，获利14200元。吴某卖卡的钱是丁某直接给他的。7.证人牛某证言证实，2018年11月份，丁某说她现在在老挝一个赌博公司，公司需要用银行卡转账洗钱用，一张卡每个月使用费500元，后其妻子申某办理了3张银行卡、其办理了5张银行卡及配套U盾和手机卡都给了丁某，二人共获利14200元。8．证人吴某证言证实，2018年12月份，通过申某介绍，其卖给丁某6张银行卡，共获利5100元。9.证人冯某证言证实，2019年12月份，牛某开车带着其和吴某及一胖女子到郑州办理了3张银行卡和U盾，都给了胖女子。10.证人李某证言证实，2018年底，女儿丁某带其到辉县市办理了5张银行卡和U盾，还买了2张手机卡，这些卡都是丁某在使用，具体干什么不清楚。11.证人马某证言证实，2018年8月份，丁某让其办理几张银行卡给她使用，后其和丁某到辉县市办理了3张银行卡和U盾，将卡交给丁某使用，丁某没有给其好处费。12.证人杨某1证言证实，2018年冬天，丁某告诉其说有个平台搞网络游戏需要用银行卡转账，每张卡每月能赚100至150元。2018年冬天至2019年5月，丁某让其开车拉着原某、闫某、王某1、吴某、牛某、申某、刘某、姬某、张某1、郭某等人到郑州、焦作、辉县、新乡等地办理银行卡，其还介绍刘某和姬某找丁某办过银行卡。13.证人刘某证言证实，2018年冬天，杨某1让其办理银行卡走流水账使用，每个月能挣300元。后杨某1开车带着其和丁某到辉县市办理了3张银行卡和U盾给了丁某，获利4500元。14.证人张某1证言证实，2018年春天，妻子郭某和其商量说办理银行卡给丁某转账使用，后杨某1拉着丁某、郭某和其到辉县市、焦作市和郑州市等地办理了11张银行卡和U盾以及2张手机卡给了丁某，目前11张银行卡和U盾等都没有收回。11张卡在使用过程中都出现被冻结的情况，丁某夫妇领着其和郭某到银行挂失补办过银行卡。15.证人杨某2证言证实，2019年春节前，其想让王江涛给其办理信用卡，王江涛说得先办几张储蓄卡才能办理信用卡，王江涛安排人领着其到郑州市农业银行、中信银行、交通银行、平安银行办理过银行卡和U盾手续，还办有一张移动手机卡都给了王江涛。16.证人王某2证言证实，2019年10月份，赵志中从老挝回国后找到其让办理几张银行卡，说是国外公司转账用，每张卡每个月给其1000元费用，其就办理了3张银行卡及配套的U盾、手机卡给了赵志中，获利5000元。17.证人韩某证言证实，2019年1月份，其和秦某在北京打工时，邻居韩君给其打电话说让办理几张银行卡转账用，每张卡每个月给其800元，后其和秦某每人办了5张银行卡，秦某到老挝给了韩君，共计获利14000元。韩君还让其给丁某送过卡。18.证人秦某证言证实，2019年1月份，其和韩某在北京打工时，韩君给韩某打电话，让韩某去办理几张银行卡，每张卡每个月给800元好处费，后其和韩某每人办了5张银行卡，其亲自到老挝给了韩君，韩君说银行卡是当地赌场转账用的。其还介绍刘路朋、崔某、张某2办了十几张卡，都给了韩君。19.证人张某2证言证实，2018年底、2019年初的一天，刘路朋给其打电话说，他想去国外上班，但需要办理银行卡带过去，否则不让去，让其帮他办理几张银行卡，一张卡每个月给其500元，还让其多找些人办卡，说银行卡是老挝的赌博公司转账用的，其自己办理了4张卡，还介绍崔某办理了几张银行卡，给了刘路朋。20.证人崔某证言证实，2018年秋的一天，其姐夫张某2说卖银行卡能挣钱，刘路朋现在收卡了，一张卡每个月给500元，后其和张某2一起去办理银行卡，其办理了4张银行卡和U盾，张某2办理了4张银行卡及手机卡，在新乡市给了刘路朋。21.证人郭某证言证实，2018年7、8月份和其一起合伙干美容的丁某说，她有一朋友在柬埔寨做网络淘宝生意，想用其几张银行卡用于网上赌博、游戏转账使用，让其办理几张银行卡，一张卡每个月给其300元至400元，其同意了。后其和张某1共办理了11张银行卡给了丁某，11张卡在使用过程中都出现被冻结的情况。22.证人姬某证言证实，2018年冬天或2019年春的一天，杨某1到其家中，让其和丈夫办几张银行卡，一张卡每个月给其300元钱，后杨某1开车带其到北云门办理了一张移动卡，又带其到焦作市、新乡市办理了2张银行卡及U盾，杨某1将手机卡、银行卡、U盾都拿走了，也没给其钱。停了三、四月杨某1将两张银行卡退给其了。23.证人陈某1证言证实，2018年7月份左右，其和陈某2商定以介绍劳务输出为借口，让出国务工人员办银行卡，然后再发展出国务工人员充当担保，再介绍其他人办卡，将卡卖给“张军”，办卡人每张卡每个月可获1000元人民币，其和陈某2按出国担保人数赚取介绍费，每介绍一个担保人获利2000元人民币。2019年初，在郑州龙兴嘉苑小区专门成立收卡地点，负责收卡验卡，2019年3月份被查扣取缔。其和陈某2动员龙某，让他介绍人办卡到金边，每介绍一个人给龙某500元介绍费，龙某先后介绍韩君、龙江峰等人办卡到金边。从“张军”那里拿到美元后，将介绍费给龙某。24.证人陈某2证言证实，2018年7月份，其到柬埔寨金边认识了四川人“张军”，“张军”说介绍人员办银行卡到金边，能从中赚大钱，介绍一个人给介绍费2000元。从金边返回后和陈某1商量一起干，开始在国内找人带卡到金边地区，从中赚取介绍费。陈某1找到龙某，龙某又介绍韩君、龙江峰等人办卡后出国带到金边，其和陈某1又让韩君、龙江峰当担保人介绍国内的人办卡卖到国外，每购买一张卡每个月给韩君、龙江峰1000元，韩君、龙江峰具体给办卡人多少钱不清楚，这些钱都是“张军”出的。2018年春节前，按照“张军”安排，其到郑州专门成立收卡地点，负责收卡、验卡。2018年到2019年3月，共发展约二、三十人办卡一百多张送到金边，送到金木棉的也有一百多张卡。2019年3月份被广西警方查扣了郑州的收卡窝点，查扣收购来的1400多张卡。其和陈某1共赚取介绍费五万三千多元，二人平分了。25.证人龙某证言证实，2017年6、7月份，陈某1安排其到柬埔寨金边工作，主要工作是用手机发朋友圈、养微信号、开车交水电费。两、三个月后陈某1让其替他招人，其便介绍韩君、龙江峰等人来柬埔寨，他们每个人办了7张左右银行卡，他们到柬埔寨一个月后被派到老挝了。（四）被告人韩君供述，2018年7、8月份的一天，本村的龙某已经在柬埔寨从事买卖信用卡一年多了，龙某电话和其联系，让其办理几张银行卡到柬埔寨，办卡的话到柬埔寨打工工资高，每张卡（包括手机和U盾）每月给其1000好处费，其就办理了8张银行卡到了柬埔寨，到柬埔寨后才知道龙某是让其干买卖银行卡这行的。龙某还介绍本村的龙江峰等人也加入到卖卡行列。按照陈某2的要求，其发展丁某为其收购银行卡，并且让其作为担保人，确保其介绍收购来的银行卡在使用中出现被冻结等问题后能及时解封，其让丁某将发展下线收购来的54张银行卡交给了在郑州的“孟勇”，这些供卡人的银行卡都是其担保的。其还发展赵志中、韩某为其收购银行卡，赵志中介绍他人办理了5张银行卡，韩某介绍他人办理了5张银行卡，都给了陈金虎、陈某2他们，他们将收购来的银行卡卖给国外的各类赌博公司用于转账洗钱。其买卖信用卡共计获利32600元。（五）河南衍生会计师事务所有限公司豫衍专审（2020-11）第002号专项审计报告，证实韩君办理的8张银行卡过账交易金额为301445097.01元。上述证据，相互关联，相互印证，形成完整的证据链条，本院予以确认。本院认为，被告人韩君为谋取非法利益，收买或者非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人韩君明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为他人犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为又构成帮助信息网络犯罪活动罪，公诉机关指控罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持，并应对被告人处以刑罚。被告人韩君一人犯数罪，应予数罪并罚。被告人韩君到案后能如实供述自己的罪行，是坦白，自愿认罪认罚，可从轻处罚。被告人韩君指定辩护人的辩护意见理由正当，本院予以采纳。犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第二百八十七条之二第一款，第六十七条第三款，第六十九条，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人韩君犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币六万元，数罪并罚予以合并后决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月13日起至2028年3月12日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。）二、被告人韩君的违法所得32600元予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙居芳人民陪审员  付智兢人民陪审员  王海翠二〇二一年三月四日书 记 员  常方圆