湖南省新邵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘0522刑初45号 公诉机关湖南省新邵县人民检察院。 被告人姜延海，男，1978年2月7日出生，汉族，小学文化，务农，住吉林省延边朝鲜族自治州延吉市。曾因犯聚众斗殴罪于2008年1月30日被吉林省延吉市人民法院判处有期徒刑三年六个月。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年10月28日被新邵县公安局刑事拘留；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年11月25日被新邵县公安局执行逮捕。现羁押于新邵县看守所。 湖南省新邵县人民检察院以新检一部刑诉［2021］23号起诉书指控被告人姜延海犯收买、非法提供信用卡信息罪和帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年2月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。湖南省新邵县人民检察院指派检察官杨展出庭支持公诉，被告人姜延海到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省新邵县人民检察院指控，被告人姜延海收买曹某、王某家、尹某、尹某群、尹某红、齐某龙等人的22套银行卡套件后邮寄给高某梁，提供给犯罪团伙使用，数量巨大；另明知他人实施信息网络犯罪，还将其本人的4套银行卡套件交给高某梁帮助犯罪，造成多名被害人被网络诈骗，情节严重。其行为分别构成收买、非法提供信用卡信息罪和帮助信息网络犯罪活动罪。具有坦白情节，建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人姜延海有期徒刑四年三个月至四年九个月，并处罚金，以帮助信息网络犯罪活动罪判处被告人姜延海有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。为支持指控，公诉机关提交了户籍资料、抓获经过、刑事判决书、情况说明、银行卡账户信息及交易明细信息、出入境记录查询,报案登记表、立案决定书、取保候审决定书等书证；证人曹某、尹某的证言；被害人廖某、邹某、邱某、杨某、金某、钱某、赵某、张某、冯某的陈述；被告人姜延海的供述和辩解等证据予以证实。 被告人姜延海对指控事实和罪名没有异议，自愿认罪，但辩称其构成自首和坦白，请求从轻处罚。 经审理查明，被告人姜延海2018年8月了解到柬埔寨、老挝金三角等地区网络赌博集团需要收买、租用大量开通网银的个人银行卡等金融工具对涉案资金进行清洗、结算，同时可以获得每套每月上千元的丰厚报酬。姜延海遂收集银行卡套件（包含银行卡、密码、电话卡、Ｕ盾、身份证复印件等），并前往柬埔寨、老挝等国家，将银行卡套件提供给柬埔寨、老挝金三角等地区犯罪集团使用，从而牟取暴利。2019年12月8日，被告人姜延海因涉嫌诈骗案被河南省郑州市公安局文化路分局立案侦查，2020年3月4日被取保候审。 被告人姜延海在取保候审期间，明知其买卖银行卡涉嫌帮助电信网络诈骗、开设赌场等犯罪活动，仍然不思悔改，与滞留境外的高某梁（另案处理）联系买卖银行卡活动。姜延海在收集好他人银行卡套件后，于2020年５月份，将曹某、王某家六套银行卡套件邮寄给高某梁，2020年5月18日，姜延海又将隋某奎、张某涛、尹某、尹某群、尹某红、齐某龙、钱某虹等人共计16个银行卡套件给高某梁，并将以上人员身份证照片、银行卡号、电话卡号、运营商服务密码、Ｕ盾／Ｋ宝编号及密码、开户行名及电话等详细信息通过微信发送给高某梁。与此同时姜延海还将2019年11月回国前放在高某梁处的4套其本人的银行卡套件交给高某梁。高某梁在境外将以上银行卡套件卖给犯罪团伙使用，后高某梁支付姜延海一万元，姜延海分给尹某红5000元。 姜延海名下6222××××6812的中国工商银行卡被用于电信网络诈骗活动，2020年８月31日湖南省新邵县酿溪镇居民廖某被网络诈骗20万元，全部转入姜延海的银行卡内。 姜延海提供的齐某龙名下6230520400215273277、尹某名下6228××××8878的中国农业银行卡被用于电信网络诈骗活动，2020年６月10日广州市海珠区居民邹某被网络诈骗25500元，2020年６月10日广州市荔湾区居民邱某被网络诈骗68000元，2020年６月21日湖南省张家界永定区居民杨某被网络诈骗35500元，以上每笔被骗款项均有部分转入齐某龙、尹某的银行卡账户内。 姜延海提供的钱某虹名下6228××××6277的中国农业银行卡被用于电信网络诈骗活动，2020年６月10日安徽省阜阳市颍州区居民金某被网络诈骗14000余元，2020年６月11日黑龙江省哈尔滨南岗区居民钱某被网络诈骗34600元，2020年６月10日安徽省长丰县居民赵某被网络诈骗6000元，2020年６月10日河南省郑州市新密市居民张某被网络诈骗134143元，2020年６月10日内蒙古呼和浩特市玉泉区居民冯某被网络诈骗5000元，以上每笔被骗款项均有部分转入钱某虹的银行卡内。 2020年10月27日，被告人姜延海在吉林省延吉市朝阳川派出所被抓获归案。 上述事实有下列经庭审质证并查证属实的证据予以证明： 1、户籍资料证明被告人姜延海的年龄等自然身份情况； 2、抓获经过证明，2020年10月27日，被告人姜延海在吉林省延吉市朝阳××镇派出所被抓获归案； 3、吉林省延吉市人民法院（2007）延刑初字第462号刑事判决书证明，被告人姜延海因犯聚众斗殴罪，于2008年1月30日被判处有期徒刑三年六个月； 4、情况说明证明，由新邵县公安局出具，经调查未能找到被告人姜延海收集的银行卡持有人尹某红、尹某群、王某家，但以上人员银行卡开户情况及流水情况均已调取；公安机关在办理9.1电信网络诈骗案中，将姜延海涉及的犯罪线索录入平台系统查询后发现姜延海手机中向他人出售、提供的银行卡信息涉及多起案件，民警将相关电信网络诈骗案件材料及冻结情况下载打印附卷； 5、银行卡账户信息及交易明细信息、银行卡冻结详情、冻结账号情况证明，被告人姜延海收买并提供给高某梁的银行卡开户信息，姜延海6222××××6812工行卡于2020年８月31日18：18由黄某辉转入20万元；姜延海提供的齐某龙、尹某、钱某虹银行卡分别有200余笔进出资金，其中齐某龙、尹某银行卡有杨某、钱某、邹某、邱某等人被骗款项进账，钱某虹银行卡有张某、钱某、冯某、赵某、金某等人被骗款项进账，转出对方均为广州顺获贸易公司。尹某、齐某龙、钱某虹、姜延海银行卡因涉嫌诈骗被公安机关通知冻结； 6、出入境记录查询结果证明，2018年8月至2020年1月姜延海有多次去往老挝、柬埔寨的出入境记录； 7、报案登记表、立案决定书证明，被告人杨某、廖某、冯某、邱某、钱某、金某、赵某、张某、邹某等人被电信诈骗立案侦查； 8、立案决定书、取保候审决定书证明，2019年12月8日，被告人姜延海因涉嫌诈骗案被河南省郑州市公安局文化路分局立案侦查，2020年3月4日，姜延海因涉嫌诈骗罪被郑州市公安局文化路分局取保候审； 微信聊天记录证明，由被害人廖某提供，系他和“雷厉风行”聊天记录截图，内容涉及“雷厉风行”冒充他人诈骗廖某20万元，与廖某陈述一致； 10、扣押决定书、扣押清单、提取笔录、姜延海与高某梁微信聊天记录、姜延海发给高某梁的相关银行卡身份证截图证明，公安民警扣押姜延海手机1部，姜延海称他通过该手机与高某梁联系收买贩卖银行卡，且通过手机微信接受转账； 11、证人曹某的证言证明，他为姜延海办理了4套银行卡，还带王某丁为姜延海也办了二套银行卡，办卡时开庭了Ｕ盾、开通了电话卡，办好卡后将银行卡、电话卡、服务密码、身份证等都交给了姜延海，姜延海给了他260元。后来姜延海让他去注销办理的银行卡； 12、证人尹某的证言证明，2020年5月，在姜延海的利益引诱下办理了三套银行卡套件，包括银行卡、Ｕ盾、密码、身份证复印件、电话卡，都交给了姜延海，姜延海承诺一张卡给三四百元； 13、被害人廖某的证言证明，2020年8月31日，微信名“雷厉风行”的好友冒充酿溪镇党委书记李某甲，声称亲戚急需用钱，要他转账20万元到姜延海的工商银行卡6220××××6812上，他便找公司会计黄某辉借款20万元，并让黄某辉通过湘淮村镇银行给姜延海的账户转账了20万元，转账后他打电话给李某甲，李某甲说没有这回事，他即报案。 14、被害人邹某、邱某、杨某、金某、钱某、赵某、张某、冯某的陈述证明，他们在网上分别被骗，钱都是打入对方提供的齐某龙、尹某、钱某虹等人的银行账号； 15、被告人姜延海的供述证明，2018年8月他在栾某生的带领下，在延吉市各银行办理了8套银行卡套件并前往老挝，将银行卡交给网络赌博集团使用，获利一万元。2019年3月份，带王某乙、史某程、高某梁、何某维在延吉市银行办理30余套银行卡套件，并一起前往老挝，其中22套卖给“小杨”。2019年10月，他前往金边地区，将自己的4套银行卡交给赌博集团使用，获取报酬7000元。2019年12月份他回国时将本人的邮政、工行、建行、交通银行共四套卡交给高某梁，并告诉高某梁暂时别拿去卖，2020年他被郑州市公安局上网追逃，被民警抓获后取保候审在家。2020年5月应在境外的高某梁要求，他收集了曹某、王某家的六套银行卡套件和隋某奎、张某涛、尹某、尹某群、尹某红、齐某龙、钱某虹等人的16张银行卡邮寄给高某梁，并把持卡人的姓名、身份证、手机号、银行、卡号、开户行、开户行电话、卡号密码、网银账号、网银密码、Ｕ盾编码、手机服务密码等都写在纸上，发给高某梁。另在2020年5月他将放在高某梁处的邮政、工行、建行、交通银行卡四套卡给高某梁使用。高某梁付给他1万元，他付给尹某红5000元。 本院认为，被告人姜延海收买他人银行卡提供给犯罪团伙使用，足以使他人以持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人姜延海明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供自己的银行卡帮助犯罪，帮助支付结算金额达二十万元，情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控被告人姜延海犯收买、非法提供信用卡信息罪和帮助信息网络犯罪活动罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。姜延海辩称具有自首和坦白情节，经查，姜延海是在派出所办事时被公安民警抓获，并非因本案主动去派出所投案，缺乏投案的主动性，依法不能认定为自首，但姜延海到案后，如实供述自己的罪行，庭审自愿认罪，构成坦白，依法可以从轻处罚，故对姜延海上述辩解本院予以部分采纳。姜延海在判决宣告前犯数罪，应依法实行数罪并罚。据此，为打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第二百八十七条之二第一款，第六十七条第三款，第六十九条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下： 被告人姜延海犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币二万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。决定合并执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人姜延海的刑期自2020年10月28日起至2025年4月27日止。罚金限判决生效后30天内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李咏梅 人民陪审员  曾志成 人民陪审员  曾静林 二〇二一年三月四日 法官助理廖李国 书记员张翼 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 第六十七条犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。