浙江省绍兴市越城区人民法院民 事 判 决 书（2020）浙0602民初9025号原告：陶信义，男，1948年7月20日出生，汉族，住浙江省绍兴市越城区。委托诉讼代理人：徐金、徐佳芬，浙江聚腾律师事务所律师。被告：遵义市播州区国有资产投资经营(集团)有限责任公司。住所地：贵州省遵义市播州区南白街道万寿广场综合楼7楼。法定代表人：张玉勇。委托诉讼代理人：袁倩颖，贵州信理律师事务所律师。委托诉讼代理人（一般授权）：张望，男，系公司员工。被告：遵义市播州区城市建设投资经营(集团)有限公司。住所地：贵州省遵义市播州区桂花桥街道遵南大道589号。法定代表人：彭珺飞。委托诉讼代理人：欧招梅，女，系公司员工。第三人：无锡金融资产交易中心有限公司。住所地：江苏省无锡市东亭镇凤威路2号。法定代表人：胡志伟。委托诉讼代理人：司莉莉，江苏法舟律师事务所律师。第三人：深圳市甲子基金管理有限公司。住所地：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）。法定代表人：陈鹏飞。原告陶信义与被告遵义市播州区国有资产投资经营(集团)有限责任公司（以下简称播州国投公司）、遵义市播州区城市建设投资经营(集团)有限公司（以下简称播州城投公司）及第三人无锡金融资产交易中心有限公司（以下简称无锡金交中心）、深圳市甲子基金管理有限公司（以下简称甲子公司）合同纠纷一案，原告于2020年10月28日向本院提起诉讼。本院于同日立案受理后，依法适用简易程序，于2021年3月4日公开开庭进行了审理。原告陶信义及其委托诉讼代理人徐金、徐佳芬，被告播州国投公司委托诉讼代理人袁倩颖、张望，被告播州城投公司委托诉讼代理人欧招梅，第三人无锡金交中心委托诉讼代理人司莉莉到庭参加诉讼。第三人甲子公司经本院传票传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案管辖权异议处理期间为2020年11月18日至2021年1月18日。本案现已审理终结。原告向本院提起下列诉请：一、判令被告播州国投公司支付原告本金16万元，并支付该款自2020年1月11日起至实际款清之日止按日万分之五(即年利率18.25%)计算的资金占用利息(起诉前利息暂计算至2020年10月19日为21819元);二、判令被告播州城投公司对被告播州国投公司的上述债务承担连带清偿责任；三、本案诉讼费由二被告承担。诉讼中，原告变更第一项诉讼请求为：判令被告播州国投公司支付原告本金144000元,并支付利息（以16万元为基数自2020年1月11日起至2020年9月23日按日万分之五即年利率18.25%计算，以144000元为基数自2020年9月24日起至实际款清日止按日万分之五即年利率18.25%计算利息）。事实与理由：2016年11月1日，被告播州国投公司做出董事会决议，拟发行定向融资工具?甲子9号遵义国投(以下简称案涉产品)。2016年11月17日，被告播州国投公司、第三人无锡金交中心、第三人甲子公司正式签署编号为JZJJ-ZY-20160918-03《定向融资工具?甲子9号遵义国投产品说明书》，案涉产品发行总额不超过人民币三亿元，可分期发行，每期期限均为三年，采用单利按日计息，不计复利，案涉产品按自然半年度付息，到期一次性还本，募集资金用于贵州苟江经济开发区污水处理工程的后续建设。被告播州城投公司为案涉产品出具编号为JZJJ-ZY-20160918-04《定向融资工具?甲子9号遵义国投保证合同》、编号为JZJJ-ZY-20160918-07《担保函》，提供全额无条件不可撤销连带责任保证担保，保证期限为本产品各期的存续期及到期之日起二年。2017年1月10日，原告与被告播州国投公司及第三人签订了《定向融资工具?甲子9号遵义国投认购协议》(以下简称《认购协议》)，约定原告以16万元认购被告播州国投公司上述产品，年化利率7.2%，产品期限36个月，还款方式为按自然半年度付息，到期还本。2017年1月10日，原告依据《认购协议》将产品认购金16万元转入被告播州国投公司指定的资金募集账户。后被告播州国投公司陆续向原告转账支付利息共计34000元，本金16万元尚未按约偿付给原告。根据《认购协议》第十条约定，被告播州国投公司未按约偿付到期应付利息或到期应付本金的，每迟延一日，向原告支付应付款万分之五/日的违约金。现被告播州国投公司未向原告偿付本金及违约金，被告播州城投公司也未对此承担担保责任。经查，被告播州城投公司已于2019年10月29日由遵义市播州区城市建设投资经营有限公司变更名称为遵义市播州区城市建设投资经营(集团）有限公司。为维护原告权利，故诉至法院。被告播州国投公司辩称：对于本案基本事实予以认可，但鉴于当前公司生产经营较为困难，希望对本金及利息进行相应的减免。另，其已按约定利率上浮1个点向原告支付利息至2020年12月31日，故应在原告诉请中作相应扣减。被告播州城投公司辩称：其确为担保人，但案涉款项金额不大，望双方协商处理。第三人无锡金交中心辩称：其本案所涉产品的备案登记机构，将配合查明事实，请求依法判决。本案当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。原告提交的《定向融资工具?甲子9号遵义国投认购协议》、投资持仓信息保全凭证、借记卡账户历史明细清单、《定向融资工具?甲子9号遵义国投产品说明书》、播州国投公司董事会决议、《定向融资工具?甲子9号遵义国投之保证合同》、《担保函》、播州城投公司股东决定、全国企业信用信息公示报告以及2020年5月28日的关于“定向融资工具?甲子9号遵义国投”延期还款说明各1份，被告播州国投公司、播州城投公司经质证均无异议，第三人无锡金交中心经质证对上述证据的真实性无异议，但需说明其并非协议签订方，亦非协议约定的信息披露义务主体。第三人无锡金交中心向本院提交2016[018]号接受备案通知书1份，原告及两被告经质证均无异议。本院对原告及第三人无锡金交中心提交的证据均予认定并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院经审理认定的事实与原告诉称基本一致。同时认定，《定向融资工具?甲子9号遵义国投认购协议》签署方为被告播州国投公司（甲方、发行人）与原告陶信义（乙方、认购人/投资人）。案涉《定向融资工具?甲子9号遵义国投之保证合同》及《担保函》均约定：保证范围包括定向融资工具本金以及该款项至实际支付日的所有应付利息、承销费、挂牌费以及相应的违约金、损害赔偿金、实现债权的费用和其他依据法律规定应由担保方支付的费用。诉讼中，原告陈述，被告播州国投公司于2020年9月23日支付本金16000元，并按8.2%/年的计算标准支付自2020年1月11日至2020年12月31日期间逾期利息3306.96元、2552.11元、2311.28元、3946.78元，合计付息12117.13元。被告播州国投公司对此无异议。本院认为，原告与被告播州国投公司签订的《定向融资工具?甲子9号遵义国投认购协议》，双方主体适格，意思表示真实，内容未违反法律及行政法规的强制险规定，应认定合法有效，各方当事人应按照约定全面履行自己的义务。现原告已依约履行了款项支付义务，然被告播州国投公司至今未支付相应本息，显属违约。故原告要求该被告支付相应本金之诉请，理由正当，本院依法予以支持。关于原告主张的利息，合法有据，本院予以支持，但应扣减已付利息款12117.13元。被告播州城投公司作为保证人，其提供担保的意思表示明确，原告要求被告播州城投公司对被告播州国投公司的案涉债务承担连带清偿责任，本院依法亦予支持。第三人甲子公司经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭，本院依法可以缺席判决。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条和《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条之规定，判决如下：一、被告遵义市播州区国有资产投资经营（集团）有限责任公司应于本判决生效之日起三十日内支付给原告陶信义本金144000元及利息（以16万元为基数自2020年1月11日起至2020年9月23日止、以144000元为基数自2020年9月24日起至款清之日止，均按年利率18.25%计算，且应扣除12117.13元）；二、被告遵义市播州区城市建设投资经营（集团）有限公司对被告遵义市播州区国有资产投资经营（集团）有限责任公司的上述债务承担连带清偿责任；三、驳回原告陶信义的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费减半收取1590元，由两被告共同负担，于本判决生效之日起七日内向本院缴纳。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省绍兴市中级人民法院。(本页无主文)审判员  林玲二〇二一年三月十八日书记员  陶棋附法律条文：《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第二十一条保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》民法典施行后的法律事实引起的民事纠纷案件，适用民法典的规定。民法典施行前的法律事实引起的民事纠纷案件，适用当时的法律、司法解释的规定，但是法律、司法解释另有规定的除外。民法典施行前的法律事实持续至民法典施行后，该法律事实引起的民事纠纷案件，适用民法典的规定，但是法律、司法解释另有规定的除外。