四川省江安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川1523刑初4号 公诉机关四川省江安县人民检察院。 被告人余平，男，1963年9月2日出生于四川省内江市，汉族，大专文化，原宜宾盛豪混凝土搅拌有限公司搅拌站站长，居住地四川省自贡市大安区。因本案于2020年6月22日被抓获，次日被刑事拘留，同年7月29日被逮捕，现押于四川省江安县看守所。 指定辩护人焦志用，江安县法律援助中心律师。 四川省江安县人民检察院以江检一部刑诉（2020）Z68号起诉书指控被告人余平犯诈骗罪，于2021年1月6日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。四川省江安县人民检察院指派检察员兰小勤出庭支持公诉，被告人余平及其指定辩护人焦志用到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省江安县人民检察院指控，被告人余平从2012年开始对外借款，欠刘某2、邹某、东风日产汽车金融有限公司、自贡市晨星电子有限公司大量债务，经法院判决后无法归还，自贡市大安区人民法院、自贡市自流井区人民法院、上海市浦东新区人民法院于2018年分别向余平发出限制消费令。2015年至2020年3月，余平隐瞒自己无力归还欠款的真相，利用自己在宜宾盛豪混凝土搅拌有限公司（以下简称“盛豪公司”）任搅拌站站长的身份，向多名被害人编造公司运营缺钱、自己与他人合伙投资开办加气站需要资金、投资做工程及家庭需要用钱等理由获得被害人信任，骗取被害人曾某1.8万元、先某5.5万元、张某2.3万元、成某4万元、袁某1万元、姜某40余万元、缪某13万元、冉某5000元、陈某11万元、黄某15万元、李某12万元、黄某21万元、黄某33万元、莫某2万元、王某15000元、肖某12万元、刘14万元、陈某2100万元、王某214万元、冯某17万元。并将骗取的资金用于赌博、购买林肯轿车、生活挥霍，导致被骗资金共计199万余元无法归还。 检察机关指控依据的证据有：书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述、视听资料等。指控认为，被告人余平以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人资金，数额特别巨大的行为，应当依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人余平提出陈某2只给过其65万元，另外35万元系按陈某2的要求多打在条子上的利息；其经通知到案后公安机关即告知其具有自首情节的辩解意见。 辩护人提出了余平没有犯罪前科，平时表现良好，案发后能如实供述自己的罪行，归案后认罪态度较好，有悔罪表现，希望法庭对其从轻处罚的辩护意见。 经审理查明，2015年至2020年3月，余平隐瞒自己无力归还欠款的真相，利用自己在盛豪公司任搅拌站站长的身份，向多名被害人编造公司运营缺钱、自己与他人合伙投资开办加气站需要资金、投资做工程及家庭需要用钱等理由获得被害人信任，骗取他人资金，并将骗取的资金用于赌博、购买林肯轿车、生活挥霍等。截止案发，共骗得被害人162.2万元无法归还。其具体的犯罪事实如下： （一）2015年2月24日，余平找到盛豪公司的同事曾某，虚构其入股盛豪公司的事实向曾某借款1.8万元。截止至案发，余平骗得曾某1.8万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.接受证据清单及曾某提交借条一张，证实余平于2015年2月24日出具借到郭某18000元的借条。 2.被害人曾某陈述及辨认笔录，证实她和余平（已辨认）是同事，都是在阳春镇盛豪搅拌站上班，余平是搅拌站的站长。2015年春节的时候，余平找到她借2万元，余说在搅拌站里面入股了50万元，现在还差2万元，她想到都是同事便答应。后她在公司门口拿了18000元给余。后来她要用钱问余平还钱，余平给她说再缓一缓，叫再借2000元给他，一共2万元，过两天还。她又相信了并又借了2000元给余平，一共是2万元。可是过了段时间余平也没有还她的钱，她每次问余平都叫等一等，到现在都没有还。第一次借的18000元有借条，第二次的2000元没有打借条了。公司里面有黄某3、姜某、莫某、张某等人都被骗过钱。 3.被告人余平的供述，供称他和曾某都是盛豪搅拌站的同事。好几年前的一个春节，当时他编造了说要入股盛豪公司缺点钱向曾某借款，曾某借了18000元给他。后来她问他还钱，他打了一张20000元的借条给她，意思是付了她2000元利息，中途他又给了她4000元利息，但是钱一直到现在都没有还给她。出示的2015年2月24日借到郭某18000元的借条是事实，郭某与曾某是夫妻关系。他借曾某的钱用于打牌输了。 （二）2015年7月，余平找到盛豪公司的同事先某，虚构盛豪公司缺钱要融资的事实向先某借款15万元；2019年10月，余平虚构其开办加气站需要资金的事实向先某借款1万元。截止至案发，余平骗得先某3.6万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.手机转账截图及借条，证实先某于2019年10月16日通过手机转账1万元给余平；2015年7月6日余平出具借条在先某处借款5万元。 2.余平使用赖某1名字的中国农业银行尾号1078卡交易情况，证实2019年4月19日余平使用赖某1名字的尾号1078卡转款4.999万元给先某。 3.被害人先某的陈述，证实2015年4月30日的时候，他到盛豪公司搅拌站上班。2015年7月时，搅拌站站长余平找到他借钱，给他说老板急需用钱，让其找职工问问谁有余钱可以借出来，月息1.5%，当时他相信了借了10万元给余平。2015年8月下旬，余平又找到他说老板需要周转，再借5万元，他又借了5万元给余平。2019年10月，余平又找他借了1万元，总共借了16万元。2019年5月上旬的时候，余平还了他10万元，剩下6万元到现在都一直没有还。最开始的时候，他认为是盛豪公司老板刘某3借的，后来余平一直没有还钱，在2017年春节的时候，他找到刘某3问，刘老板说他没有借过钱，又马上把余平喊来对质，他才知道余平当时假借老板的名义借的钱，后来余平还当着老板的面承诺在2017年5月底还他的钱，结果也一直没有还。他一共收到余平19000元的利息，当时余平说的是月息1.5%，也不是每月付的，在2016年的时候给了9000元利息，2017年给1万元利息，以后没有收过利息了。他借钱给余平，其中15万元是银行转账，1万元是微信转账。因为时间久了，银行卡号记不到了。 4.被告人余平的供述，供称2016年当时盛豪公司要融资（现在公司不认账他也没法），他以盛豪公司集资的理由向先某借款，约定月息1.5%，先某开始借了10万元给他。后他又以相同的理由再向先借了5万元。他拿了钱投了8万元进去，后来他又把这8万元提出来了，具体时间记不到了，钱自己用了或者打牌输了。2019年10月，他又骗先某说他整加气站又向其借了1万元，现在还差5.5万元。有一次，先某向他要款时去找了老板刘某3，叫他去对质，从刘某3口中得知公司没有集资，先某就认为他是假借公司集资名义借钱。2019年，他在陈某2处弄到钱后转了10万元给先某还账。他后来给先某借的1万元，通过微信转了5000元给先某，实际差先某5.5万元。另外付了先某1.9万元的利息。 （三）2016年夏天，余平找到盛豪公司的同事张某，虚构其在外面搞工程的事实，以资金周转不开为由向张某借款3万元；2019年7月11日，余平虚构其在宜宾开加气站需要资金的事实向张某借款1.1万元；2017年余平归还张某1.8万元，截止至案发，余平骗得张某2.3万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.微信截图，证实2019年7月11日张某分两次转款1.1万元（一次5000元、一次6000元）给余平。 2.被害人张某的陈述以及辨认笔录，证实余平（已辨认）在他手里借过两次钱。第一次是在2016年热天的时候，他借了3万元现金给余平，是在阳春镇安置房小区43栋楼下给余平的。当时余平找到他说其在外面搞工程，资金周转不开。2017年他因为急着用钱买车，余平还了他1.8万元，差他1.2万元。2019年7月11日，余平又叫他借钱，余平说在宜宾开了加气站，现在有点困难，需要资金周转，叫他帮忙筹点钱，当时他想到余平是他们搅拌站的站长，也是他领导，又借了1.1万元给余平，这次是微信转账的，有转账记录。加上这次余平一共欠他2.3万元未还。第一次借钱给余平，当时说的是短时间用，没有打借条。 3.被告人余平的供述，供称2016年他当时在搞工程需要资金周转，向张某借款3万元，是张某给他的现金，后来他还了张某1.8万元，还差1.2万元。2019年又说他在宜宾和朋友开加气站需要周转向张某借钱，张某又借给他1.1万元，这个钱是微信转给他的。第一次是借钱是说在外面搞工程需要周转，第二次是说整加气站需要周转。向张某借的钱用于打牌和耍去了。 （四）2016年，余平打牌输钱后找到盛豪公司同事成某，虚构其家里有事需要用钱的事实向成某借款4万元，后余平归还了成某1万元。2019年7月，余平虚构其在宜宾和朋友开办加气站需要资金的事实，向成某借款2万元，后余平归还了成某1万元。截止至案发，余平骗得成某4万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.借条，证实余平于2019年7月16日向成某出具借到6万元借条的事实。 2.成某的情况说明、肖其江的银行流水、成某的银行流水，证实2019年7月16日成某之妻肖某1从宜宾市商业银行江安支行尾号4095卡取款（ＡＴＭ机）7次共2万元（6次3000元，1次2000元）；2019年10月4日，成某从宜宾市商业银行江安支行尾号1367卡取款（ＡＴＭ机）2次共1万元（2次各5000元）的事实。 3.被害人成某的陈述及辨认笔录，证实他先是在2016年借了4万元给余平，后余平还了1万元。2019年7月份，当时他和余平（已辨认）在一起上班，余平说其在五粮液那边投资了一个加气站，资金有点困难，让他借几万元周转，当天下午他和余平一起去江安县商业银行取了2万元，让余平打借条给他。后余平又找到他说宜宾的加气站上面有应酬，他又在商业银行取了1万元给余平。两次是借的3万元给余平，他因要做手术找到余平在2019年9月份还了1万元。现在余平一共还欠他5万元，但是借条上写的是6万元没有改。 4.被告人余平的供述，供称2016年因为打牌输了钱，给成某说家里需要用钱向成某借了4万元，后来他还了成某1万元；2019年他打牌又输了，又找到成某说他在宜宾上面准备投资一个加气站，资金上有点困难，于是成某在江安的商业银行取了2万元给他，他当时打了一张6万元的借条给他，实际上他借了5万元，有1万元是利息。之后，成某做手术时他还了1万元。 （五）2018年12月，余平找到袁某，虚构盛豪公司需要资金周转经营的事实向袁某借款5万元，后余平归还袁某4万元。截止至案发，余平骗得袁某1万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.接受证据清单及袁某提供借条，证实2018年12月25日余平出具借到缪某2人民币5万元的借条。 2.被害人袁某的陈述及辨认笔录，证实2018年12月24日，余平（已辨认）给她打电话说借5万元周转一下公司的经营。第二天余平到她门市（天源中诚汽修），她把5万元现金给了余平，并打了一张借条，约定2019年1月2日前归还。余平一直在推，直到2019年要过年了，余平还了她3万元现金，2020年1月份的时候，余平还了她1万元，她又问还差1万元好久还，余平说过段时间给她，但是一直没有给她。她是做汽修的，余平是盛豪商砼公司江安阳春商砼站的站长，他们的汽车在她那里修，所以认识。她借钱给余平是拿的现金，余平还钱的时候也是付的现金。 3.被告人余平的供述，供称2018年年底，他找到袁某说周转一下公司的经营，向其借款5万元，袁某是在搅拌站的厂门口给他的5万元现金，后来他还了3万元，之后又还了1万元，最后还有1万元没有还给她。借袁某的钱用于打牌和耍这些了。 （六）2018年，余平在打牌时向姜某借款2、3万元。2019年开始，余平虚构其在宜宾和朋友开加气站缺钱的事实，并告诉姜某自己可以卖房还钱取得姜某信任，多次在姜某处借款40余万元。截止至案发，余平骗得姜某40万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.余平的6228××××22070的农行流水，证实2019年2月26日姜某两次通过手机银行转款1万元给余平，2019年2月27日姜某通过手机银行转款4千元给余平，2019年3月30日姜某通过手机银行转款3千元给余平，2019年5月4日姜某通过手机银行转款1万元给余平的事实。 2.接受证据清单及姜某提交相关证据：（1）姜某提供的微信转款记录，证实从2018年1月1日起至2018年12月29日止，姜某通过微信与余平有197笔经济往来。（2）姜某提供的借条两张，证实被告人余平向姜某两次出具借款借条的事实（2019年10月15日借款15万元，2019年5月15日借款30万元）。（3）姜某提供转账记录，证实被害人姜某四次转账10.7万元给余平（2019年3月30日转3千元、2019年2月27日转4千元、2019年2月26日转5万元、同日又转5万元）的事实。（4）姜某提供的余平的不动产登记证、离婚协议书，显示余平已经协商离婚，其上记载余平在仁寿县××社区××住房。 3.被害人姜某的陈述及辨认笔录，她与余平（已辨认）是同事，她在公司的财务上工作，她是2017年到盛豪商砼上班的，当时余平是商砼站的站长，由于他们是同事关系，有时在一起打牌等。2018年下半年开始，余平向她借钱，当时是在牌桌子上借的，还是有借有还的，至2018年年底时他还欠了她有2、3万元。2019年开始，余平说他在宜宾上面和同学开了一个加气站，手里资金紧缺开始向她借钱，有的时候他以新建需要购买材料、付人工工资等理由向她借钱，每次她1万元、2万元、3万元不等的借给余平，前后借了20多万元。2019年8、9月份，余平说他因为开加气站向一个女的借了钱，不还钱那个女的要到公司来闹，叫她借钱周转，并把房产证照片发给她看，说他有两套房子，房子卖了完全有钱还。她便找表姐借了20万元给余平。2019年年底，余平一直没有还钱，经催促未果，一直拖着到2020年5月。他们见面之后，她叫余平打了一张借条，打的是45万元的借条，实际上借给余平的可能有40万左右，另外5万元是因为她给别人借钱付的利息，所以总共叫他打的借条是45万元。直到最近余平电话打不通了，她才来报警。她给余平的钱有10万元左右是拿的现金，另外的10万元左右是转账的，其余基本上是微信转账。 4.被告人余平的供述，供称他向姜某借钱的时间记不清了，开始是在牌桌子上向她借钱，可能有2、3万元的样子。后来因为他打牌输了，他给姜某说在宜宾和同学搞加气站缺钱，每次1、2万、2、3万元的借，总共借了20万元左右。在2019年8、9月份的时候，陈某2找他闹，喊他还钱，于是他找到姜某说有个女的要他还钱，不还的话要到公司去闹，让姜某借点钱给他，并且还给姜某说准备卖房子，很快能把钱还给她，这样把姜某的心宽到。后姜某从她一熟人在盛豪公司的集资款借了20万元出来给了他。后来他给姜某打了一张45万元的借条，但是实际上借的钱只有40万元左右，有5万元应该是利息。他以还陈某2的钱为由向姜某借的20万元，并没有还陈某2，而是拿去打牌输了。 （七）2019年1月，余平找到缪某1，虚构其在宜宾开加气站需要付员工工资的事实，向缪某1借款3万元。截止至案发，余平骗得缪某13万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人缪某1的陈述及辨认笔录，2019年1月6日余平（已辨认）找到他说在宜宾开了一个加气站，因马上过年了，要付员工工资向他借钱。后他坐余平的车一起到阳春镇邮政银行和农商银行取的2万多元，另还拿了几千元现金凑了3万元借给余平。 2.被告人余平的供述，供称2018年年底，他因手里缺钱，找到缪某1说自己在宜宾开了一个加气站，马上要过年了，要付加气站员工工资，叫缪某1借点钱。后缪去阳春镇两三家银行取了钱，拿了3万元现金给他。他拿到钱后都用于自己开支了。另外他每月付1000元的利息给缪某1付了5、6个月，本金到现在都没有还。 （八）2019年7月23日，余平找到冉某，虚构其在宜宾搞加气站的事实，以资金周转不开为由向冉某借款5万元，后余平归还了4.5万元。截止至案发，余平骗得冉某5000元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.借条，证实2019年7月23日余平向冉某出具借款5万元借条。 2.余平尾号1941农商银行卡流水，证实2019年10月16日余平向冉某尾号6283卡转款2万元。 3.被害人冉某陈述及辨认笔录，证实2019年7月份，余平（已辨认）给他打电话要求借5万元，因为其在宜宾整了个加气站，这段时间资金周转困难，最多一个月还。后来他想到与余平是同事，便叫他朋友赖某2给他转了5万元，余平当时打了借条，借条上余平还写着到期没还用其林肯车（川Ｃ8××××）来抵押。7月24日，他在名都丽景楼下的农商行取了5万元给了余平，之后朋友喊他还钱，他问余平要钱，余平的一直拖，最后陆续还了他45000元，差5千元没还。 4.被告人余平的供述，供称2019年7月，陈某2当时逼着他还钱，他没有办法，找到冉某说整加气站缺钱，叫其借点钱。后冉某借了5万元给他，是给他的现金。后他转了4万元到陈某2指定的账户上，自己用了1万元。后来他还了45000元，还有5千元没有还。 （九）2019年8月2日，余平找到陈某1，以搞加气站缺钱为由向陈某1借款1余万元。截止至案发，余平骗得陈某11万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人陈某1的陈述及辨认笔录，证实2019年8月2日余平（已辨认）说搞加气站缺钱向他借了1万元现金。后经他催促至今余平也没有还钱。 2.被告人余平的供述，供称2019年8月2日他向陈某1说要搞一个加气站缺钱，叫陈某1借钱给他，后陈某1借了1万元现金给他，后自己耗用了。 （十）2019年8月14日，余平找到盛豪公司同事黄某1，虚构其在宜宾开加气站需要资金周转的事实向黄某1借款5万元。截止至案发，余平骗得黄某14.5万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.借条，证实2019年8月14日余平向黄某1出具借款5万元的借条，约定月息4分和2019年年底归还的事实。 2.中国银行转款记录，证实2019年8月14日黄某1通过账号6214××××5928转款5万元到6217××××8295赖某1的银行卡上。 3.被害人黄某1的陈述及辨认笔录，证实他与余平（已辨认）是同事关系。2019年8月14日余平找到他，说是在宜宾搞了一个加气站这两天资金有点周转不开，叫他借5万元周转下。他便借了5万元给余平，是用他的银行卡跨行转的5万元，是余平叫他转到一个叫赖某1银行卡上（卡号是6217××××8295）的，余平给他写了一张借条。后他一共收了余平5千元的利息。2020年3月，余平离开了公司。 4.被告人余平的供述，供称2019年8月，他当时已经没办法，开始拆东墙补西墙。他找到黄某1，以他要去整点事情为由骗其借钱，后来黄某1通过转账借了5万元给他，他打了一张借条。当时他答应给2000元一个月的利息，总共付了4000元利息，其余借款至今未还。黄某1的钱是2019年8月14日从卡号6214××××5928转到赖某1的6217××××8295银行卡上的。 （十一）2019年10月，余平找到盛豪公司的同事李某1，虚构其在宜宾开加气站缺资金的事实向李某1借款2余万元。截止至案发，余平骗得李某12万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人李某1的陈述及辨认笔录，证实他在盛豪商砼上班，与余平（已辨认）是同事。2019年10月10日左右，余平找到他说其在宜宾和朋友搞了一个加气站，要投钱差一点，叫他帮忙借点钱，隔一、二十天还，还说要付利息，另外还叫他不要给别人说。他当时说没有钱，余平又问他在商砼站还有没有未结的钱，他说还有一张12000元的条子，余平叫他把条子拿给其去接这个账。10月12日还是13日，余平拿着他的条子到商砼站结了5000元。隔了两三天，又把剩下的7000元结了，退了2000多元给他，余平自己拿走了5000元。第二天，他又回南溪区大观镇家里取了1万元的存款出来交给余平。后余平一直推，到现在也没有还钱。 2.被告人余平的供述，供称他在给莫某借款那段时间，找到李某1说在宜宾和朋友一起搞了一个加气站手里缺钱，李某1说其在搅拌站还有未结的款，然后他便喊财务上把李某1的钱结给他。李某1一共借了2万元给他，他都用于了个人开支没有还。 （十二）2019年10月15日，余平找到盛豪公司同事黄某2，虚构其在宜宾开加气站缺资金的事实向黄某2借款1余万元。截止至案发，余平骗得黄某21万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.账单详情，证实2019年10月15日黄某2通过微信转款1万元给余平。 2.余平的微信支付交易记录，证实2019年10月15日余平收到“面朝大海、春暖花开”（黄某2）转款1万元。 3.被害人黄某2的陈述及辨认笔录，证实他与余平（已辨认）是同事关系。2019年10月15日下午3点左右，余平到他办公室说其在宜宾开了一个加气站需要增添设备还差10多万向他借钱。他说只有1万元，余平便叫他把这1万元也借给他，最终他通过微信转了1万元给余平。起初余平答应十多天还，结果直到现在都没有还。 4.被告人余平的供述，供称2019年10月15日下午3点左右，他到黄某2办公室找黄，说他在宜宾开了一个加气站需要增添设备还差10多万元向黄借钱，黄说其只有1万元，他便叫黄把这1万元也借给他。最终黄某2通过微信转了1万元给他。他的微信号是：×××29，微信名：悟即空。 （十三）2019年10月17日，余平找到盛豪公司同事黄某3，虚构其在宜宾合伙需转款给合伙人的事实向黄某3借款3万元。截止至案发，余平骗得黄某33万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.接受证据清单及黄某3提供的手机微信截图、取款回执，证实2019年10月17日黄某3取款3万元及借款后黄某3多次要求余平还款的事实。 2.借条，证实余平于2019年10月17日向黄某3出具3万元借条一张。 3.被害人黄某3的陈述及辨认笔录，证实他与余平（已辨认）是同事，都在盛豪商砼共事。他是设备主管、余平是站长。2019年10月17日中午，余平在搅拌站找到他说其与别人在上江北合伙开了一个加气站，下午要打款40万元拿给合伙人，现已有30万元了，还差一点，让他借点钱，并说二十多天就还。他想到大家同事一场，便答应了。余平马上打了借条，当天他和余平一起到江安竹都大道西段的宜宾市商业银行直接取的现金3万元交给余平。 4.被告人余平的供述，供称时间在向莫某借款的那段时间，他找到黄某3说他和别人合伙开了一个加气站缺钱，叫黄帮忙借点。之后，黄某3借了3万元现金给他。他拿到钱后主要是用于打牌和耍去了，到现在都没有还钱。 （十四）2019年10月，余平找到盛豪公司的同事莫某，虚构其在宜宾做事需要给员工发工资的事实向莫某借款2万元。截止至案发，余平骗得莫某2万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人莫某的陈述及辨认笔录，证实他与余平（已辨认）是同事，2019年10月的一天，余平找到他说其在宜宾上面做事，底下的员工要发工资差起钱，叫他借2、30万元给他，还叫他不要给老板和别人说，这个有忌讳的，这边帮着老板，那边自己又在搞自己的事，怕老板不高兴。当时他把卡拿出来说只有2.9万多元，他最多只能借2万元，后他们一起到江安县城42米大街的农业银行取了2万元给余平。后他多次催余平还钱余一直推，后余平被抓了他才知道被骗了。 2.被告人余平的供述，供称2019年10月的一天，那时他已到处差账没法了，他找到莫某说在宜宾上面做事，底下的员工要发工资差起钱，叫其借钱给他，还叫他不要给别人说，一会老板晓得了不好得，一边在搅拌站上班，一边自己又在外做事，怕老板不高兴。后莫某在江安县城42米大街的农业银行取了2万元给他，这个钱他是用于打牌和拆东墙补西墙去了。 （十五）2019年11月5日，余平找到盛豪公司的同事王某1，余平向王某1借款3000元；2019年11月17日，余平向王某1借款7000元；2019年11月18日，余平向王某1归还5000元；截止至案发，余平骗得王某15000元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.微信截图，证实2019年11月5日、17日王某1分别从微信转款3000元、7000元给余平；2019年11月18日余平从微信转款5000元给王某1。 2.被害人王某1的陈述及辨认笔录，证实2019年11月5日余平（已辨认）在办公室找到他借几千元用，说挪一下，过几天还。他便把他身上的3000元转给了余平。到了11月17日，余平又给他说没有钱用了，叫他再借7000元和之前借的3000元凑齐1万元，也是过几天还，当时他还是借给了余平。第二天余平确实还了5000元给他，之后再也没有还钱了。 3.被告人余平的供述，供称他给王某1借钱的时间应该是向莫某借款的那段时间，具体理由记不到了，地点应该是在公司里面，他当时找到王某1借钱，王某1后来借了1万元给他，是通过微信转账的。后来他还了5000元，还有5000元挥霍了。 （十六）2019年11月15日，余平找到盛豪公司同事肖某1，虚构其在宜宾合伙开加气站的事实向肖某1借款2万元，肖某1妻子于2019年11月18日将2万元转给余平。截止至案发，余平骗得肖某12万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.余平转款的银行卡、转账流水，证实2019年11月18日倪高连通过四川省农村信用社从网内转款2万元给余平。 2.被害人肖某1的陈述及辨认笔录，证实2019年11月15日，余平（已辨认）在交警队找到他说自己在宜宾开了一个加气站资金不够，向他借2万元。2019年11月18日他让老婆在江安农村信用社一次性转了2万元给余平，余平说一个月之内还，还说二天加气站开起来后，让他去加气站管理内勤。直至现在余平一分钱都没有还，一直拖，后来听说余平被抓了，他才来报案。他转给余平的卡是农村信用社的6214××××93107卡，余平收款的卡也是农村信用社的卡，卡号是6214××××1941。 3.被告人余平的供述，供称他给肖某1借钱的时间应该是向莫某借款的那段时间，当时他找到肖某1说自己在宜宾搞了一个加气站缺钱，叫肖某1借点钱给他。之后肖某1转了2万元给他，这个钱也是用于他个人的开支了。肖某1是通过其老婆的账户转给他的，他收款的卡是农村信用社的6214××××1941。 （十七）2020年1月，余平找到刘1，虚构了盛豪公司财务困难的事实向刘1借款4万元。截止至案发，余平骗得刘14万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.刘1的微信聊天记录截图，证实余平向刘1借钱4万元并约定2月12日还钱、利息5千元的事实。 2.被害人刘1的陈述及辨认笔录，证实她平时喊余平（已辨认）是老余，2020年1月，应该是春节的前几天，老余给她打电话说：“大姐，我们公司财务这段时间有点困难，找你帮个忙，借4万元给我，过几天还”。她当时想到春节可能要到了，资金周转一下也是可以的，然后她在老公的农商银行卡上取了2万元加上自己的2万元一共4万元现金在名都丽景旁边的农商银行门口给的余平。当时想到时间短，连借条都没有打。后经多次催促无果，现在连电话都打不通了。 3.被告人余平的供述，供称2020年1月份，他也是给刘1说盛豪公司财务有点紧张，叫她借点钱周转一下，后来刘1去银行取钱，在42米街政务中心旁农商行门口总共给了他4万元。这个钱他还了一些给别人，其余的都是打牌和耍用了。 （十八）2019年3、4月份起，余平虚构自己和朋友在宜宾开加气站的事实取得陈某2的信任，以让陈某2投资入股加气站为由骗得陈某265万元。截止至案发，余平骗得陈某2的65万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.农行江安县支行赖某1账号6228××××1078交易流水、中国银行江安县支行赖某1账号6217××××8295交易流水，证实陈某2于2019年4月4日从其尾号9171账户转款8万元到赖某1尾号1078账户，2019年4月17日从其尾号7389账户转款45万元到赖某1尾号1078账户。赖某1尾号1078账户于2019年4月20日转支49900元到赖某1尾号8547的账户上，同月22日转支130000元到赖某1尾号8295的账户上，次日又转支50000元到赖某1尾号8295的账户上。 2.借条2张、余平身份证复印件，证实2019年4月4日余平向陈某2出具借款100万元借条，约定2019年12月5日前归还；其后又向陈某2出具借款100万元的借条，并注明为转账65万元到赖某1账户和另收现金35万元等。 3.指认笔录，证实被告人余平指认其带陈某2等人看新建加气站的地方在叙州区看守所旁与胡某、陈某2指认余平带其看新建加气站的地方一致。 4.陈某2提供胡某转账凭证，证实胡某分10次转款90万元给陈某2的事实。 5.陈某2提供胡某微信发送的情况说明、机票，证实胡某与陈某2一起准备投资余平的加油站后，胡某将自己投资的50万元转给陈某2，并于4月11日和7月23日两次从杭州飞泸州。 6.陈某2的工商银行流水、微信账单，证实2019年4月17日陈某2尾号7389银行卡跨行转款45万元给赖某1，同时该卡于2019年6月3日和6月5日分别在柜面取款5万元，共计10万元；陈某2于2019年7月4日微信转款1万元给悟即空，2019年3月16日微信转款4千元给悟即空，2019年3月15日微信转款2次各5千元给悟即空，2019年9月21日微信转款10000元给悟即空。 7.调取证据通知书、利息清单、情况说明，证实公安机关根据陈某2陈述其外婆陈某3于2019年期间在底蓬农村商业银行有取定期存款8万元的事实，经公安机关于2021年3月10日查询后，陈某3在2019年期间只有一笔定期存款单取款记录，交易金额为1107.25元。 8.被害人陈某2的陈述，证实2019年3月底的时候，她准备把经营的盛源国际大门旁的小卖部和茶楼打出去不干了，去浙江跟着亲戚在那边做生意。当时余平知道后给她说，江安县委何某某副书记、宜宾市公安局孙某某局长和他准备在宜宾开一家油气混合的加油站。隔了一两天，何书记到她的茶楼喝茶，她悄悄问何书记：“你是不是和孙某某、余平等人在宜宾开加油站？”何书记回答她说：“你给余平联系就是”。于是她找到余平说她想入股加油站，余平给她说，他们新建的加油站要2300万元，她说她认10%的股份，她出230万元。之后她通过转账和现金支付方式先后一共给了余平100万元。在转账的时候，她问过余平，为什么要转到赖某1的账户上而不是转到余平账户上，余平说其账户不方便收钱，赖某1是孙某某的情妇，所以才叫他打那个账户。之后余平给他说，加油站在选址，可能会在江北或者叙州区，后来余平开始一直喊她等到。她见投钱之后，连加油站在那里都不知道，于是她提出来看一下加油站，当时余平还是在找理由，还是叫她继续等，她觉得事情不对，叫余平退钱。之后，余平又说要到2019年10月15日完工上班，后时间到了还是没有说去上班，于是她正式给余平说叫其退钱。2019年11月份余平说在12月份退钱给她并打了一张借条。直到2019年12月该退钱的时候，余平开始推，半个月、一个月的推，一直推到现在，余平人都失联了，她觉得被骗了，所以来报案了。她转账的工商银行的卡号是6212××××7389，农业银行的卡号是6228××××9171。赖某1的收款账户是农业银行的，账户号是6228××××1078。当时余平说的是孙某某占55%的股份，余平占10%的股份，何某某占25%的股份，她占10%的股份。她与余平有不正常的男女关系，在南屏大酒店Ｂ区等地开个几次房并发生过性关系。余平带他们去看的是宜宾华油天然气有限公司液化石油气充装站工程项目，业主叫李某2，地址在宜宾市叙州区工业园××。她不认识这个李某2。 2020年2月份的一天，她叫朱某和她一起去阳春盛豪商砼公司找余平，余平开完会后，叫他们两个到余平的林肯车上去，在车上她当时很生气指责余平，加气站明明不存在还骗她，余平还很理直气壮地说，加气站正在建设中。余平还带着她去看，当时她一心只想把她的投资款要回来，于是叫余平重新打了一张借条，并约定还款时间后离开。 100万元是分多次给的余平，第一笔是给的余平2万元现金；第二笔在农业银行转的8万元，是余平叫转到赖某1账户上的；第三笔是在工行转的45万元，也是余平叫转到赖某1账户上的；第四笔是她在工行取的两个5万元，2019年6月5日取了5万元，同月5日取了5万元，凑齐10万元现金给的余平。另外35万元组成是：她的超市转让后承接方给的现金转让费，给了余平10万元；还有便是她用外婆存款单在底蓬镇农村商业银行取了8万元现金给的余平；另在2019年7月和9月分别通过微信转了1万元(共2万元)给余平；还有15万元是平时零散给的余平，是余平在她茶馆里打牌分多次向她借的，有时5000元，有时10000元。2019年期间，余平给她买过一个苹果10手机，是余平买来送她的，说买成1万元；她过生日时，余平买了一条1.8万元的项链和另给了她1.5万元的现金；6月份她去旅游，余平给过她1万元；后来她急用钱，余平给过她4万元，总共给过她6.5万元现金。 9.证人证言及辨认笔录 （1）朱某（陈某2朋友）证言，证实2019年上半年，陈某2给他们说她在宜宾投资了一家新能源加油站，他还把浙江的一个叫什么佳丽的女娃儿喊回来，说要弄她去培训，好了之后在她投资的加油站当会计。陈某2是和余平一起开的加油站，后来加油站没有开成。2020年2月份的一天，陈某2喊他和她一起到阳春盛豪公司找余平退钱，余平开过会后，把他们喊到车上，在车上陈某2给余平说加油站没有干，当时余平说办了的，后来陈某2喊余平把投资的钱退回来，余平说疫情期间经济不景气，答应3月5日退50万元，4月份退50万元。最后，在车上余平打了一张借条，内容大概是借陈某2100万元，其中65万元是转账，35万元是现金，转账是转到另外一个人账户上的。后他们拿着条子走了。 （2）邓某（陈某2朋友）证言，证实2019年3、4月份的时候，陈某2给他说，她和余平投资了一个新能源加油站，等到8月份加油站修好后，叫他过去上班，他答应。他还问陈某2这个新能源加油站要好多钱，陈某2说要2千多万元。到了2020年1月份陈某2给他发微信说加油站没有了，她被骗了，陈某2喊他一起去找余平还钱，他们去找余平没有找到。后才听说陈某2报案了。 （3）李某2（宜宾市华油天然气有限公司总经理）证言，证实他是宜宾市华油天然气有限公司总经理，宜宾市叙州区工业园区高捷液化石油充装站是他们公司投资的一个项目，没有其他人参与投资，他们公司是中石油公司的子公司，除了这个项目外，在宜宾临港、叙州、翠屏等城区没有项目。 （4）赖某1证言及辨认笔录，证实余平（已辨认）是她的继父。2015年余平叫她用她的身份证办了卡，卡号是6228××××1078，办好后她交给了余平使用，2019年4月17日尾号为7389银行卡转入该卡的45万元和4月4日转入的8万元钱款是什么情况她不知道，她也不认识什么孙某某等人。平时余平在经济上没有给过她的钱，2019年3、4月，余平按揭购买了一辆“林肯”牌汽车，余平是以她的名义上的户，现在还在按揭中。 （5）肖某2证言，证实她和陈某2是朋友关系，因为经常打牌认识了余平。2019年3、4月，在盛源茶楼的茶房里，余平给陈某2说其在宜宾整了一个加油站，让陈某2借钱，当时余平和陈某2在楼上，她在小卖部看店子，具体什么情况她也不是很清楚。2019年4、5月，在下长过去的一个农家乐钓鱼的时候，余平又向陈某2提借钱的事情，具体借了多少她不清楚。之前她还给陈某2说叫她去看一下加油站的地址，后来陈某2去看没有看不知道。 （6）胡某（陈某2朋友）证言，证实2019年3月左右，她接到陈某2电话说其要在宜宾干加油站，投资100万元。她当时问有哪些人参与投资，陈某2当时回答她说有宜宾市公安局局长孙某某、还有混凝土公司上班的余平等人参与投资。后她买了2019年4月11日的机票回来考察一下是否真实存在，第二天她和陈某2准备到宜宾去看一下加气站位置在哪里？并在余平上班的地方找到余让其带着去看下加气站的位置。余平说现在还在选址，让她们先不要着急。后她们去余平上班的地方喝茶，余平又说其在盛豪混凝土公司都有股份，而且年薪是50万元一年。余平还给她们承诺如果投资了就让她和陈某2一起去加油站上班，她做财务，陈某2做管理。她回去后和陈某2商量，最后决定一人投资一半50万元。于是2019年4月16日她把钱打到陈某2账户上。她们两个一直在等待宜宾的加气站，打完钱后，余平说8月份左右加气站可以全部弄好并可以上班，于是2019年7月12日她买了机票满怀希望回来上班。等了几天没有结果，她让陈某2打电话问余平加气站的事情怎么样了。陈电话打过去问余平，余平说他在忙没有时间，让她们自己过去看，然后发了一个定位给他。当她们到了那里看到一片废墟，问余怎么回事，余平说还有几个还没拆迁让再等等，于是她们便回家了。她记得陈某2说的地方是宜宾的上江北，等了一个月，在8月底，她们再一次让余平带她们去看，余平说现在已经到了二期工程了，在弄钢筋混凝土，又叫再等等，还假装带着她们去了宜宾的一个混凝土公司谈混凝土，于是她们又再一次相信了余平。到了9月底，她们问余平加气站弄好没有，余平坚持说快好了，再过10天左右可以上去了。于是又过了十多天，她们让余平带去看加气站，余平一直说在忙，她们坚持要求看，又被余平带去另一个地方。她当时觉得可能是被骗了，她给陈某2商量说加气站不存在是骗子，打电话给余平然后她们吵起来了，余平说那把钱退给她们。2019年10月时候说退钱，她们又等余平退钱，结果又一次一次的骗，一个星期一个星期的骗。这样过了一个月，余平打电话说其一定还钱，还当着她们的面写了一张借条，说是在买房子，最晚12月4日还钱，结果还是没有等到。她在江安等到12月24日才回的浙江。 她一共转了11笔款给陈某2，共计98万元，有10笔都是通过她手机银行转的共计90万元，还有一笔是她爸爸转了8万元给陈某2。她与陈某2之间商定的是她们各占50万元投资，但是她实际给了陈某2100万元。她转给陈某2的是两张卡，一张是中国农业银行，卡号是6228××××3571；还有一张是中国建设银行，卡号是6217××××7478。 胡某向公安机关提供了307省道（宜宾市叙州区）的定位图以及去看加气站照的图片4张。 10.被告人余平的供述及辩解，供称陈某2之前在江安盛源国际经营茶楼，他经常到茶楼里面喝茶打牌，在耍的时候陈某2给他说，她不想经营茶楼了准备找点其他的事情做，当时是同学邓某说了一下开办加气站，像整起耍一样，说了后便没下文了，陈某2也表示想一起干，于是陆续给了他65万元，后来这个加气站没有干成。陈某2给他的65万元，是因为他叫陈某2投资加气站，而且那个时候他们已经同居了的。陈某2拿的65万元，他打牌输了20多万元，帮陈某2打牌又输了10多万元，陈某2自己花了10多万元，另外他还了有10多万元的账。因为陈某2到单位来闹，他为了想保住工作，而且想到陈某2跟了他一段时间，他想给陈某2一些补偿，他当时觉得自己上班一年也有一、二十万元的收入，所以他给陈某2打了一张100万元的借条，多打了35万元的利息。 他每次打牌的人都是陈某2安排的，每次输赢二、三百元，每场下来手气不好的会输几千元或者上万元。赖某1是她前妻的女儿。转账到赖某1的账上，是因为之前他购车发生了经济纠纷，他欠了10万元，然后把他列入黑名单，所以他才用赖某1的卡收钱。赖某1的卡一直是他在使用，赖某1不知道他与陈某2的经济往来。陈某2给他的是65万元，陈某2分别转了45万元、8万元两笔到赖某1的卡上，另外陈某2给了他一笔10万元和2万元的现金。他没有说过他是和宜宾市公安局局长孙某某、江安县县委副书记何某某一起合伙开加气站的事情，当时是陈某2问他关系硬不，他开玩笑就说了市委书记、公安局长关系硬不嘛，后来陈某2自己去查的，陈可能认为是市公安局局长孙某某和江安县委副书记何某某，他从来没有提过孙某某和何某某。他也没有说过赖某1是孙某某的情妇。 他的钱在2019年4月16日消费10999元是给陈某2购买手机用了。2019年4月19日转了一笔49990元给先某是还打牌输的钱，当天还有一笔也是49990元转给先某的。2019年4月18日取款5000元和45000元是取来打牌了，然后钱都输了。2019年4月20日转了49900元到赖某1的账户上；同日去了两笔5000元干什么去了，他记不到了，可能是打牌还是买东西，他记不到了；同日还有一笔5378.01元转到京东金融账户上的钱，是还他在京东上的借款；2019年4月22日他转了一笔130000元到赖某1的账户上账号是6217××××8295，另外还于2019年4月23日转了一笔50000元到该账户上。转给赖某1共计229900元是因为赖某1要买车，他便出钱给赖买了一个林肯牌小车，车牌号是川Ｃ8××××，是按揭购买的，买车全款是30多万元，他转给赖某1的是20多万元就是用于买车的首付款、保险费、按揭手续费等支出了。川Ｃ8××××号小车是登记在赖某1名下的。 钱陈某2总共给了他65万元，后来说要投资加气站没有搞成，最终这些钱被他打牌输了和共同开销了，包括给大女儿赖某1买车的钱也是这里面出的。最后陈某2逼他还钱，他没有办法便给陈打了一张100万元的借条，其中35万元是他承诺的利息，实际只拿了65万元。2019年4月17日陈某2转账450000元到赖某1的账户上，该款2019年4月26日就被他用光了，他主要还以前打牌差的账，还有是那几天打的牌用了。 他使用的银行卡是赖某1的名字，中国银行的卡号是6217××××8295，农业银行的卡号是6228××××1078，因为他被纳入黑名单，所以用赖某1的名字的卡。林肯车子是他买来送给赖某1的。在2019年11月份的时候，钱被他用光了，陈某2要到公司来闹，他没有办法，才带他们到叙州去看看守所旁边的一个圈起的加气站。 （十九）2018年2月至4月，余平虚构了做工程等事实向吉某借款18万元，后余平归还吉某4万元。吉某为了确保余平履行债务，让余平出具了收到盛豪公司商砼款20万元的收条，后吉某将余平出具的收条送盛豪公司要求抵扣商砼款，盛豪公司遂为吉某抵扣了商砼款。其后，盛豪公司总经理刘某3找到余平谈判处理，余平为了填补盛豪公司的损失，虚构了自己在宜宾开加气站的事实，向王某2借款14万元用于充抵盛豪公司的欠款14万元；王某2遂将其在盛豪公司的债权中的14万元帮助余平归还了盛豪公司的债务。截止至案发，余平骗得王某214万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.余平宜宾市商业银行的卡号为9011××××6674的账户流水，证实2018年1月27日蒋某（吉某）通过宜宾市商业银行行内转入5万元给余平的6230××××2672的账户上；同时又转入一笔2万元到该账户；2018年2月6日又转入一笔4万元到该账户；2018年3月15日又转入一笔4万元到该账户；2018年4月19日又转入一笔2万元到该账户；2018年4月28日又转入一笔1万元到该账户。 2.接受证据清单，王某2提供余平打的借条、身份证复印件，证实2017年2月8日盛豪公司出具借条向王某3借款人民币90万元并约定利息；2020年1月20日余平向王某2出具在王某2姐姐王某3处借款14万元用于抵还余平在盛豪公司处14万元欠款的借条。 3.吉某的说明、收条、借条，证实余平于2018年7月8日出具向吉某借款18万元的借条，又于2019年1月31日向吉某出具收到吉某借强戒所商砼款20万元的收条。 4.盛豪公司情况说明、余平收取吉某20万元的收条，证实余平于2014年11月6日至2020年2月24日在盛豪公司工作，任搅拌站站长。盛豪公司从未向任何人融资借款，也从未安排余平向任何人融资借款；2017年1月17日和2月23日，分两次余平私自收取城乡建司公交总站商砼款20万元，其间私自还款5万元，共计私自收取公司商砼款15万元；2019年1月31日，余平私自收取文谦建筑公司吉某应付公司商砼款20万元，期间私自还款6万元，实际私自收取商砼款14万元。 5.被害人王某2的陈述及辨认笔录，证实他和余平（已辨认）是同事关系，2020年1月19日的时候，公司老板刘某3叫上他和余平到成富金座楼下摆谈公司账上的事情，刘某3问余平之前收吉某的14万元，为什么没有打在公司账上，余平说自己在宜宾五粮液附近整了一处加油站，最近资金有点恼火，所以挪用了这14万元。这时余平叫他先借14万元给其补一下公司的账，他想到大家是朋友又是同事便答应。第二天余平给他打了一张借条，并注明在2020年3月15日之前还。因为之前公司欠他90万元，他用公司欠他的钱给余平平了这14万元。到了2020年3月15日他给余平打电话叫其还钱，余平说有点特殊情况，这14万元还不能还，又把时间推到4月8日，后面又推到14日，之后一直联系余平还是找各种借口推脱，所以他报案了。 后来余平把借钱给他的人拉了一个微信群，群里面有人去核实过，根本没有加气站，余平说的加气站根本不存在。因为在公司的账上写的是欠王某3的90万元，所以抵了14万元后，借条上写的是他姐姐王某3的名字。 6.证人证言 （1）吉某证言，证实2018年，他在江安县公安局强制戒毒所整项目，当时王某4、刘某4（刘某3的儿子）和余平等人一起时常来找他拿钱，理由是盛豪公司恼火，预先支付一些商砼款。有时他还是把钱给了王某2和刘某4他们，最后在正式结算商砼款的时候，他才把这些账拿出来平了。因为余平有时和王某2他们一起来借钱，余平趁机钻了空子，后来余平单独找他说盛豪公司交不起电费了，马上供电公司要把电断了，叫他先借点钱给公司，那次借了2万元。后来又说要交水泥款差钱，这样余平找他不是交电费就是交水泥款，先后找他借钱，两次4万元，一次5万元，一次1万元，一次2万元和前面说的那次2万元，共计18万元。2018年7月份，他要和盛豪公司结算账务时，余平主动找到他见面说，这钱不是给公司借的，而是他以公司的名义借的，是为了和别人合伙做生意用了，然后余平求他不要告诉公司，不然他完了，他当时很生气指责余平这是诈骗，要坐牢的。后来余又求他，他答应了并要求在约定的时间还钱，同时要求余平给他打了一张18万元的借条，约定在2019年2月5日以前归还。到时间后余平还是没还，他逼着余平还钱，并说不还钱就告诉刘某3，于是余平说可以多付一点钱给他，并重新给他打了一张20万元的借条。2019年他又多次催款，直到2019年底余平还没有还款，他把这个事情到盛豪公司说了，后来公司出面解决这个事情，听到王某2说是他用14万元帮余平填了这个钱。 （2）刘某3证言，证实在2020年初，他查公司的账时发现有一笔14万元的账目有问题，是吉某没有把钱打过来，他打电话问吉总为什么没有打钱，吉总说是余平已经把钱结走了，同时他还把余平打的一张收条给他看。于是他和王某2找到余平摆谈吉总的14万元的事，他们当时要求余平把账补上，不然的话他们公司报警抓余平，余平被吓着了，找到王某2说自己把钱挪去宜宾和朋友开加气站了，让王某2借钱给他把账补上。后来王某2同意了，王某2把在公司里面的钱借给余平把账补上了，后来他们叫余平主动辞职了。王某2帮余平平账的钱是2017年2月8日王某2姐姐王某3借给公司的，总金额90万元，公司还给王某3出具了借条。 7.被告人余平的供述及辩解，供称2018年他向与公司有业务往来的吉某吉老板借钱，他和吉老板是内江老乡。因为他打牌输了钱，他去找吉老板以要做点事情为由借钱，吉老板借了18万元给他。2019年他还了4万元，其他钱还是欠着。吉老板逼着他打了一张借商砼款20万元的条子，因为他一直没有还上，2020年2月份吉老板拿着这张欠条找到公司老板要求还钱，于是老板找他谈这个事，最后是公司副总王某2从他的集资款中帮他抵扣了14万元，后来老板叫他主动辞职。他借了吉老板18万元，后还了4万元，还剩14万元没有还。 （二十）2017年1月2日，余平找到冯某1，虚构自己在工地上揽活需要资金的事实，两次向冯某1共借款20万元，后余平归还冯某113万元。冯某1为确保余平履行债务，让余平出具了收到盛豪公司商砼款15万元的收条，并用于抵减自己欠盛豪公司的商砼款。截止至案发，余平骗得冯某17万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.冯某2的打款记录、余平宜宾市商业银行卡号为9011××××6674的账户流水，证实2017年1月17日和2017年2月23日，冯某2江安县农村信用合作社6210××××5919账号共2次分别转款10万元到余平宜宾市商业银行6230××××2672账户上。 2.接受证据清单及刘某3提交收据、领款单、电子回单、冯某1说明，证实余平在冯某1处收取商砼款20万元；冯某1向盛豪公司出具说明称余平已退回5万元要求将余款抵扣自己应付商砼款。 3.被害人冯某1的陈述及辨认笔录，证实2017年初，他当时承建江安公交总站项目，余平（已辨认）是盛豪商砼搅拌站站长，负责提供公交总站项目混凝土，他们通过业务往来便认识了。有一天，余平到公交总站项目部办公室找到他，当时他们的股东任某也在办公室，余平对他说其在外面做点工程缺钱，找他借20万元。他说这里没有钱借，要钱的话只有把他们应该给的商砼款结给余平。后来余平把商砼款结走了，因为当时他们的账上只有10万元，他们叫余平打了收到商砼款收条后，把这10万元转账到余平给的账户。隔了一个月左右，他们再次给余平转了10万元过去，又叫余平打了一张收10万元商砼款的收条，总共转给余平20万元。后来余平又陆续还回来13万元左右。2019年底，他们找到余平还钱，余平又骗他们说盛豪公司刘某3回来了，把年终奖20万元给他了，马上还钱。当时他们喊余平先扎账，算下来余平还的13万中，有5万元是本金，剩下的是余平支付他的利息和刘某3起诉他后应由他支付的诉讼费。因为商砼款这边刘某3也叫他付利息，所以这边他才叫余平付利息的，当时余平也是答应了的，他们的股东任某也在场。他们打款的账户是冯某2的6210××××5919账号，余平的收款账号是6212××××6882。 4.证人证言及辨认笔录 （1）任某证言及辨认笔录，证实他和冯某1两人负责承建江安公交总站项目，余平（已辨认）是盛豪商砼搅拌站站长，那边负责提供公交总站项目混凝土。大约2017年初一天，他和冯某1两人在项目部办公室，余平到他们公交总站项目部办公室找到冯某1，说其在外面做点工程缺钱，要冯借20万元给余。余说没有钱借，要钱的话只有把他们应付的商砼款结给余平。后来余平把商砼款结走了，是先转了10万元给余平，叫余打了收到商砼款的收条。之后他们又给余平转了10万元过去，又叫余平打了一张收10万元商砼款的收条，总共转给余平20万元。中途余平还了一些，2019年他们找到余平逼其还钱，余说刘某3回来了，把年终奖20万元给了，马上还钱。当时他们喊余平先扎账，他和冯某1把账算好后各自离开。 （2）刘某3证言，证实他是宜宾市盛豪混凝土搅拌有限公司的总经理，余平是他公司员工。他们公司与城乡建司公交总站有100多万商砼款没有结，他一直在催促城乡建司公交总站的冯某1付款，冯某1才给他说余平把钱悄悄结走了15万元。2020年3月18日，他和城乡建司的冯某1在成富金座算未结的商砼款时，冯拿出了二张余平收了商砼款的记录，余平是两次收的，每次10万元，后余平退了5万元回去，实际收到15万元。他看了有收款记录这些东西，便在商砼款中扣除了15万元出来。他们公司没有安排余平去收商砼款。 5.被告人余平的供述，供称冯某1是城乡建司公交总站的老板，当时他是盛豪商砼搅拌站的站长，他们建公交总站的混凝土是他公司提供的，因为有业务往来，大家熟悉了。那段时间他打牌输了钱缺钱，他骗冯某1说工地上要整点活缺钱，叫冯某1借点钱给他。后冯借了10万元给他，但叫他打了一张收条，说是把他该付给盛豪公司商砼款领走了。他得到钱后把钱拿去吃、耍和打牌用掉了。隔了一个月左右，他又以相同的理由向冯某1借钱，冯又借给他10万元，还是要求他打了一张收盛豪公司商砼款的收条。他还是把钱拿走去吃、耍和打牌用掉了。当时他答应给冯某12万元的利息，之后他陆续通过自己和赖某1的微信、银行卡等向冯某1和冯指定的冯某2的账户还了13万元，每次都是转账。他借的钱是冯某2在2017年1月17日16时15分53秒通过账号6210××××5919转账的10万元到他6212××××6882账上的；2017年2月23日11时55分6秒通过账号6210××××5919转账的10万元到他6212××××6882账上的，留言为公交总站项目部预付商砼款。 另查明，被告人余平从2012年开始对外借款，欠刘某2、邹某、东风日产汽车金融有限公司、自贡市晨星电子有限公司大量债务，经人民法院判决后无法归还。自贡市大安区人民法院、自贡市自流井区人民法院、上海市浦东新区人民法院于2018年分别向余平发出限制消费令。案发后，公安机关在赖某1处扣押了被告人余平出资20余万元并在四川瑞星川物汽车销售服务有限公司抵押贷款20万元购买的登记在赖某1名下的川Ｃ8××××林肯牌黑色汽车一辆。余平经电话通知后主动到案，到案后如实供述了其罪行。 上述事实，除前述证据外，还有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.书证： （1）受案登记表、立案决定书，证实案件来源系被害人陈某2于2020年3月10日报案，同年4月8日江安县公安局于决定对本案立案侦查。 （2）情况说明、人民法院执行案件立案审查、流程管理信息表、（2014）自流民初字第1855号民事判决书，证实2012年12月25日，余平向刘某2借款30万元；2013年4月30日余平和罗某(时为夫妻关系)向刘某2借款58万元。后余平及罗某未归还借款，刘某2于2014年向自贡市自流井区人民法院提起民事诉讼，2014年12月法院作出限期偿还借款本金及利息的判决。2015年5月4日法院对上述案件立案执行，执行中因未发现余平、罗某有可供执行的财产而未能执行。 （3）执行案件立案登记表、（2016）川0302民初字第710号民事调解书、证明书、执行裁定书，证实2012年10月25日，余平向郑某借款282000元，后经余平、罗某同意该债权由自贡市晨星电子有限公司接收。后余平、罗某二人未履行债务，自贡市晨星电子有限公司向自贡市自流井区人民法院提起民事诉讼，2016年4月11日原、被告双方达成调解协议并制作民事调解书。后余平、罗某没有自觉履行，后自贡市自流井区人民法院对罗某、余平的银行账户、股票、证券、车辆、房产等线索进行了查询，未发现有可供执行的财产，于2018年7月11日裁定终结本次执行程序，执行裁定书载明的申请执行标的为603798.00元、执行费8438.00元。 （4）（2015）大民二初字第357号民事判决书、限制消费令、执行决定书，证实2013年5月26日余平向邹某借款19万元后归还了2万元，2015年11月9日自贡市大安区人民法院作出判决，判令余平限期偿还借款本金17万元及其利息。后余平没有自觉履行，经邹某申请执行，自贡市大安区人民法院于2017年6月27日作出执行决定书将余平纳入失信被执行人名单，并于2018年7月24日对余平作出限制消费令。 （5）中国执行信息公开网查询记录、限制消费令，证实余平因涉自贡市大安区人民法院（2015）大民二初字第357号案、自贡市自流井区人民法院（2016）川0302民初字第710号案、上海市浦东新区人民法院（2018）沪0115执22420号案被上述法院分别于2018年发出限制消费令。 （6）中国执行信息公开网查询信息，证实与余平同案的罗某在中国执行信息公开网查询信息的结果是未履行执行标的603798元和122695元，被发出限制消费令。 （7）余平的个人信用报告，证实余平账户数8个，呆账余额总计258，515元；非循环贷账户1户，单月最高逾期50，721元，最长逾期7个月等事实。 （8）余平的微信支付交易明细证明，证实侦查人员对余平小米手机微信名为“悟即空”、微信号为×××29中提取了从2019年1月24日至2019年12月31日和2020年1月1日至2020年11月20日的账单。 （9）余平银行账户流水，证实余平于2010年9月28日在中国工商银行开户的账号2313××××5597（对应卡号为6222××××4091）余额为0，状态为正常。 （10）余平工资收入情况说明，证实余平于2014年3月1日至2014年11月5日在盛豪公司任调度，2014年11月6日至2020年2月24日在盛豪公司任站长。其工资收入情况为：2014年3-12月年收入51480元，2015、2016、2017年全年收入各为126400元，2018年全年收入为128520元，2019年全年收入为127427元，2020年1-2月收入为20057元。总计706684元。 （11）接受证据清单、汽车抵押贷款合同等，证实赖某1与四川瑞星川物汽车销售服务有限公司签订了合同编号为8Ｄ201904222084的汽车抵押贷款合同，抵押汽车品牌为林肯ＭＫＣ［发动机号为ＫＵＬ27896Ｎ，车架号为×××7896］，抵押借款人为赖某1，贷款金额为20万元，贷款期限为36个月（还款时间从2019年6月6日起至2022年5月6日止），月还款金额为3469.96元，最后一月还款金额为113516元。 （12）川Ｃ8××××车辆信息单及其行驶证、扣押决定书、扣押清单,证实公安机关于2020年7月29日在持有人赖某1处扣押了川Ｃ8××××黑色林肯牌小车一辆；川Ｃ8××××车登记所有人为赖某1，发动机号为ＫＵＬ27896Ｎ，车辆识别代号为×××7896。 （13）接受证据清单及黄某4提供租房合同、报销单，证实余平向黄某4租房以及余平向盛豪公司领取住房补助9600元的事实。 （14）宜宾市石油天然气有限责任公司情况说明，证实李某2是宜宾华油天然气有限公司法人代表，职务为总经理，宜宾向家坝工业集中区一高捷园Ａ1-07（2）地块，临开金成砂浆和叙州区看守所，为公司于2020年6月经宜宾市国土资源局叙州分局公开拍卖所得，拟用于建设ＬＰＧ三级充装站，该充装站是公司独资建设，与余平（身份证号510304196309××××）无任何关系。 （15）借条，证实余平于2015年2月24日向郭某出具借款18000元的借条。 （16）抓获说明，证实经侦查人员反复催促，最终余平于2020年6月22日到公安局接受调查并被抓获的事实。 （17）户籍信息，证实余平作案时系成年人，具有完全刑事责任能力。 2.证人黄某4的证言以及辨认笔录，证实他在江安县××镇社区安置房37栋4单元5-1号有房子。从2017年1月15日起余平租他的房子，约定的一个月800元，一季度2400元交一次租金。原来一直都是交起走的，2019年12月5日下午是余平最后一次交房租。后来到了交房租时余平说在出差不方便，从2020年开始到现在，余平再没有交过房租，东西也没有搬走。在4月时，他问余平好久给他房租，余平一直拖，让他再缓缓。因之前余平租房子时说过在阳春镇盛豪商砼上班，房租公司要报销的。后他找到余平的公司，商砼负责人说年初余平在公司把全年的住房补贴9600元都领走了，但是余平一直没有给他房租。 3.被告人余平的供述，供称他在盛豪公司每年的工资收入是12万元，奖金是2万元，油补每月150元，年收入为158000元。对2015年起至2018年期间，自贡市大安区人民法院民事判决其应支付标的款203820元、自贡市自流井区人民法院民事判决其应支付603798元，上海市浦东新区人民法院民事判决其应支付122695元；以及2017至2018年因未执行判决分别被上述三家法院列为失信人员并限制消费的事实没有异议。 4.同步录音录像视频光盘14张，证实公安机关对余平讯问时进行了同步录音录像。 针对被告人余平提出陈某2实际只向其支付了65万元，并非100万元，另外35万元系打借条时按要求多打的利息，并未实际获得的辩解意见，本院结合本案查明的事实和证据，评判如下： 经查，除有证据印证的65万元外，陈某2陈述的另外35万元现金的组成为，一系其用外婆存款单在底蓬镇农村商业银行取款8万元现金给付余平，二系其超市转让后收取的现金转付余平10万元，三是平时零散给的余平10数万元。其一，经侦查机关侦查，案发期间陈某2外婆户名在底蓬镇农村商业银行并无取款8万元的记录，仅有2019年9月18日取款1107.25元的记录，故陈某2的该陈述与在案证据所证事实相悖；其二，针对超市转让的事实陈某2向侦查机关提交了一份转让合同。经审查，该转让合同系同一笔迹书写，也无合同双方当事人的签名，且该转让合同未针对转让的标的物等主要内容进行约定。因此，该转让合同的真实性明显存疑，依法应当不予采信；其三，对于陈某2陈述零散支付余平的10数万元的事实，在案并无相应证据印证。因此，认定陈某2另外以现金方式支付了余平35万元的证据不足。被告人余平的上述辩解意见成立，本院予以采纳。 本院认为，被告人余平明知自己早已欠下大量债务且没有债务清偿能力，而以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，假借借款名义骗取他人财物共计162.6万元，数额特别巨大的行为，已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。但指控被告人余平诈骗先某的犯罪金额为5.5万元和诈骗黄某1的犯罪金额为5万元，没有扣除被害人和被告人均认可的被告人已经向被害人实际支付了的金钱数额不当；指控诈骗陈某2的犯罪金额为100万元，其中有35万元因证据不足，本院不予确认。 被告人余平经通知后主动到案后，到案后如实供述其罪行，其虽对行为性质有所辩解，但不影响其成立自首的认定，故依法可对其从轻处罚。被告人余平多次作案，酌情予以从重处罚。被告人及其辩护人的辩解与辩护意见与查明事实相符的，本院予以采纳。另有查扣在案的涉案财物林肯牌川Ｃ8××××号汽车一辆，应当依法予以处置。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人余平犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年6月22日起至2032年6月21日止。罚金限本判决生效后五日内向本院缴纳)。 二、责令被告人余平于本判决生效后三十日内分别退赔被害人曾某人民币1.8万元、先某人民币3.6万元、张某人民币2.3万元、成某人民币4万元、袁某人民币1万元、姜某人民币40万元、缪某1人民币3万元、冉某人民币0.5万元、陈某1人民币1万元、黄某1人民币4.5万元、李某1人民币2万元、黄某2人民币1万元、黄某3人民币3万元、莫某人民币2万元、王某1人民币0.5万元、肖某1人民币2万元、刘1人民币4万元、陈某2人民币65万元、王某2人民币14万元、冯某1人民币7万元。 三、扣押在案的林肯牌川Ｃ8××××号汽车一辆［发动机号ＫＵＬ27896Ｎ，车辆识别代号×××7896］依法处置优先清偿抵押权人四川瑞星川物汽车销售服务有限公司处尚未清偿的抵押债权后，剩余部分按比例发还本案受害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郭 雄 审 判 员  叶俊林 审 判 员  汪 泽 二〇二一年三月十一日 法官助理  刘 军 书 记 员  黄代森 附：本判决适用的法律条文 第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。