浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）浙0381刑初100号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告人陈武，男，1984年2月25日出生于浙江省瑞安市，汉族，初中文化，务工，户籍所在地浙江省瑞安市。曾因犯故意伤害罪，于2006年8月16日被本院判处有期徒刑二年六个月，2008年4月刑满释放。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月10日被取保候审，2021年1月25日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 被告人朱树国，男，1984年10月11日出生于浙江省瑞安市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。曾因赌博，于2016年12月23日被瑞安市公安局行政拘留三日。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月15日被取保候审，2021年1月25日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 被告人江周雷，曾用名江杏雷，男，1987年11月16日出生于浙江省瑞安市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月15日被取保候审，2021年1月25日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 被告人戴秀微，女，1959年7月28日出生于浙江省瑞安市，汉族，小学文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月3日被取保候审，2021年1月25日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 被告人侯兴隆，男，1965年4月30日出生于浙江省瑞安市，汉族，小学文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月2日被取保候审。 被告人刘万钰，男，1983年2月21日出生于浙江省瑞安市，汉族，小学文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。曾因犯抢劫罪，于2000年7月23日被本院判处有期徒刑四年，2003年12月13日刑满释放；因犯盗窃罪，于2008年7月3日被本院判处有期徒刑七个月，2008年9月13日刑满释放。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月21日被取保候审，2021年1月25日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 瑞安市人民检察院以瑞检刑诉[2021]234号起诉书指控被告人陈武、戴秀微、侯兴隆、江周雷、朱树国、刘万钰犯妨害信用卡管理罪，于2021年1月21日向本院提起公诉。本院于同月25日以简易程序立案，并依法组成合议庭，同年3月1日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员杨奔出庭支持公诉，被告人陈武、戴秀微、侯兴隆、江周雷、朱树国、刘万钰到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2019年6月份以来，被告人陈武伙同陈某（已判），以人民币（以下相同）3500元至3800元每三张银行卡的价格从他人处收购银行卡，并以4000元每三张银行卡的价格卖给上家“阿国”，从中赚取差价。为收取更多银行卡，被告人陈武等人发展被告人戴秀微、侯兴隆、江周雷、朱树国等人为其下家，帮助其收取他人银行卡，并找来被告人刘万钰帮助其从下家处收卡验卡。其中，被告人陈武共收购银行卡20余张，非法获利6000元；被告人戴秀微共收购银行卡31张，非法获利10000元；被告人江周雷、朱树国共同收购银行卡19张，非法获利5000元；被告人侯兴隆收购银行卡22张，非法获利4000元；被告人刘万钰帮助收卡验卡15张，非法获利1300元。 被告人朱树国、江周雷于2020年5月15日被公安机关抓获归案；被告人侯兴隆、戴秀微分别于2020年6月2日、3日被公安机关抓获归案；被告人陈武、刘万钰分别于2020年8月10日、9月21日主动来公安机关投案，并如实供述自己的罪行。 案发后，被告人陈武退赃6000元，被告人戴秀微退赃10000元，被告人刘万钰退赃1300元。 上述事实，被告人陈武、朱树国、侯兴隆、江周雷、戴秀微、刘万钰在开庭审理过程中亦无异议，并有证人陈某、戴某、吴某、郑某、文某、黄某、刘某、叶某、庄某、杨某的证言，扣押清单及照片，调取证据清单，银行账户信息，情况说明，执法暂扣款票据，辨认笔录，刑事判决书，归案经过，基本信息等证据证实，足以认定。 公诉机关认为：被告人陈武、江周雷、朱树国、戴秀微、侯兴隆、刘万钰的行为均已构成妨害信用卡管理罪，在审查起诉阶段认罪认罚，建议判处被告人陈武有期徒刑十个月；判处被告人朱树国有期徒刑八个月；判处被告人江周雷有期徒刑八个月；判处被告人戴秀微有期徒刑十个月；判处被告人侯兴隆有期徒刑十个月；判处被告人刘万钰有期徒刑六个月。均并处罚金。 被告人陈武、江周雷、朱树国、戴秀微、侯兴隆、刘万钰已签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议。 本院认为，被告人陈武、江周雷、朱树国、戴秀微、侯兴隆、刘万钰非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈武、刘万钰案发后能自首，依法予以从轻处罚；被告人江周雷、朱树国、戴秀微、侯兴隆均能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；被告人刘万钰在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚；被告人陈武、戴秀微、刘万钰积极退赃，可酌情从轻处罚；六被告人自愿认罪认罚，均予以从宽处理。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，维护金融管理秩序，根据六被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人陈武犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月25日起至2021年11月24日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人江周雷犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月25日起至2021年9月24日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人朱树国犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月25日起至2021年9月24日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人戴秀微犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月25日起至2021年11月24日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 五、被告人侯兴隆犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 六、被告人刘万钰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月25日起至2021年7月24日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 七、被告人陈武、戴秀微、刘万钰分别退出的违法所得人民币6000元、10000元、1300元，追缴被告人江周雷、朱树国共同违法所得人民币5000元、被告人侯兴隆违法所得人民币4000元，均予以没收，上缴国库。 八、扣押于瑞安市公安局的手机二部（被告人朱树国一部、被告人江周雷一部平苹果6），予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。 审  判  长 蔡邦建 人民 陪 审员 蔡永林 人民 陪 审员 黄少丽 二〇二一年三月一日 （代）书记员 陈 丹