辽宁省朝阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）辽13刑终75号原公诉机关辽宁省喀喇沁左翼蒙古族自治县人民检察院。上诉人（原审被告人）张金虎（曾用名张越），男，1986年8月22日出生于辽宁省喀喇沁左翼蒙古族自治县，汉族，初中文化，无业，住辽宁省喀喇沁左翼蒙古族自治县。因拒不执行已经发生法律效力的判决、裁定分别于2018年11月3日、2019年4月3日、2019年4月12日被辽宁省喀喇沁左翼蒙古族自治县人民法院决定拘留十五日，因涉嫌犯诈骗罪于2020年6月5日被刑事拘留，同年7月7日被逮捕，现羁押于喀喇沁左翼蒙古族自治县看守所。指定辩护人段艳会，辽宁帅旗律师事务所律师。辽宁省喀喇沁左翼蒙古族自治县人民法院审理辽宁省喀喇沁左翼蒙古族自治县检察院指控被告人张金虎犯诈骗罪一案，于2020年12月7日做出（2020）辽1324刑初109号刑事判决。宣判后，被告人张金虎提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：自2019年7月30日起，被告人张金虎利用“喀左总管家”微信平台及自己微信朋友圈（微信号×××，昵称“往后余生青争”）发布“农户贷3-8万，小型商户贷5-15万，无论征信多乱、网款还与不还、信用卡还与不还，年龄18-55岁农户，利息1分，最高可贷三年可分期，可按月，正规银行贷款”的广告。2019年8月至2020年4月期间，被告人张金虎以只用身份证复印件及本人名银行卡且不用提供担保和抵押就能办理银行贷款的名义，通过现金交易、微信转账的方式多次骗取被害人侯某1、李某1、杨某、陈某1、田某、孙某、李某2、陈某2、朱某、李某3、侯某2钱款合计人民币193945.00元，并将所得赃款用于偿还其个人债务，具体犯罪事实如下：1.2019年8月1日，被害人侯某1在微信群里看到被告人张金虎以微信名“往后余生青争”发布的办理贷款广告后，二人加为微信好友并于次日见面，被告人张金虎慌称只需贷款本人身份证复印件及本人名银行卡就能在葫芦岛银行办理贷款，双方约定办理十万元贷款事宜，被害人侯某1给付张金虎办贷款手续费人民币2000元，张金虎给侯某1出具了收款收据。因贷款一直没有办成，至2020年2月14日，被告人张金虎又编造需给银行领导送礼等理由，通过微信转账方式多次骗取被害人侯某1人民币7920元,以上被告人张金虎共计骗取被害人侯某1人民币9920元。2.2019年12月19日，被害人李某1在“城市管家”喀左总站上看到被告人张金虎发布的办理贷款广告后，二人加为微信好友并见面，后双方约定办理十五万元贷款事宜，被害人李某1给付张金虎办贷款手续费人民币7971元，张金虎给李某1出具了收款收据。因贷款一直没有办成，至2020年2月12日，被告人张金虎又编造需给银行领导送礼、往前排名、办理贷款业务返点钱等理由，通过微信转账方式多次骗取被害人李某1人民币21385元,以上被告人张金虎共计骗取被害人李某1人民币29356元。3.2019年9月末，被害人杨某在微信朋友圈看到被告人张金虎发布的办理葫芦岛银行助农贷款广告后，二人通过微信约定办理五万元贷款事宜，后被害人杨某通过微信转账给付张金虎办贷款手续费人民币3556元。因贷款一直没有办成，至2020年2月6日，被告人张金虎又编造多种理由，通过微信转账方式多次骗取被害人杨某人民币8000元,以上被告人张金虎共计骗取被害人杨某人民币11556元。4．2019年10月31日，被害人陈某1通过朋友介绍找到被告人张金虎办理贷款，二人在喀左县商贸附近胡某无极限门市见面并约定办理十五万元贷款事宜，被害人陈某1给付张金虎办理贷款好处费人民币4606元，张金虎给陈某1出具了收款收据。因贷款一直没有办成，至2020年2月1日，被告人张金虎又编造多种理由，通过微信转账方式多次骗取被害人陈某1人民币23530元及陈某1之夫姜某给付的现金人民币16000元，以上被告人张金虎共计骗取被害人陈某1人民币44136元。5．2019年10月中旬，被害人田某通过胡某介绍听说被告人张金虎能办贷款。2019年10月24日，被害人田某与被告人张金虎电话中约定办理十万元贷款事宜，被害人田某通过微信转账给付张金虎包装费人民币3556元，第二天又给付张金虎加急费现金人民币1050元，张金虎给田某出具了收款收据。因贷款一直没有办成，至2020年2月16日，被告人张金虎又编造多种理由，通过微信转账方式多次骗取被害人田某人民币2560元,以上被告人张金虎共计骗取被害人田某人民币7166元。6．2019年10月30日，被害人孙某在“城市管家”喀左总站平台看到被告人张金虎发布的办理贷款广告后，二人电话联系见面，二人约定办理十五万元贷款事宜，被害人孙某通过微信给付张金虎先期费用人民币4460元。因贷款一直没有办成，至2020年4月11日，被告人张金虎又编造多种理由，通过微信转账方式多次骗取被害人孙某人民币17440元，以及孙某之夫王某给付的现金人民币3500元,以上被告人张金虎共计骗取被害人孙某人民币25400元。7．2019年11月22日，被害人李某2在他人手机微信朋友圈里看到被告人张金虎发布的办理贷款广告后，二人加为微信好友并在微信上约定办理十五万元贷款事宜，被害人李某2通过微信转账给付张金虎办贷款先期费用人民币3556元，张金虎给李某2出具了收款收据。因贷款一直没有办成，至2020年4月14日，被告人张金虎又编造多种理由，通过微信转账方式多次骗取被害人李某2人民币8602元,以上被告人张金虎共计骗取被害人李某2人民币12158元。8．2019年12月8日，被害人陈某2在微信朋友圈看到被告人张金虎发布的办理贷款广告后，二人加为微信好友并在微信上约定办理三十万元贷款事宜，被害人陈某2给付张金虎办贷款进件费人民币4606元。因贷款一直没有办成，至2020年4月2日，被告人张金虎又编造多种理由，通过微信转账方式骗取被害人陈某2人民币17015元,以上被告人张金虎共计骗取被害人陈某2人民币21621元。9．2019年11月4日，被害人朱某在微信朋友圈看到被告人张金虎发布办理贷款广告后，二人通过电话约定办理十万元贷款事宜，被害人朱某通过微信转账给付张金虎前期费用人民币2000元。因贷款一直没有办成，至2020年2月2日，被告人张金虎又编造多种理由，通过微信转账或现金给付方式骗取被害人朱某人民币6406元,以上被告人张金虎共计骗取被害人朱某人民币8406元。10．2020年1月10日，被害人李某3通过李某4找到于某1帮忙办理五万元贷款，李某3通过微信转账给付于某1办理贷款手续费人民币3000元。于某1在“喀左微信管家”上看到被告人张金虎发布的办理贷款广告后，二人加为好友并约定了办理贷款事宜，于某1先行给付张金虎办理贷款前期费用人民币2600元。因贷款一直没有办成，被害人李某3通过于某1给付被告人张金虎流水钱人民币1000元，以上被告人张金虎共计骗取被害人李某3人民币3600元。2020年4月份，于某1先行赔偿李某3人民币4000元。11．2019年11月，被害人侯某2的丈夫陈某3通过微信朋友圈看到被告人张金虎发布的办理贷款广告后，二人通过电话约定办理十五万元贷款事宜，被害人侯某2给付被告人张金虎办贷款手续费人民币4606元，张金虎给侯某2出具了收款收据。因贷款一直没有办成，至2020年2月15日，被告人张金虎又编造多种理由通过微信转账方式骗取被害人侯某2人民币16020元,以上被告人张金虎共计骗取被害人侯某2人民币20626元。原审法院经公开开庭审理，对本案涉案证据进行了庭审质证，并根据被告人张金虎的具体犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，认定：一、被告人张金虎犯诈骗罪，判处有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币100000元。二、责令被告人张金虎于本判决生效后二十日内将赃款人民币193945.00元退赔给被害人侯某1、李某1、杨某、陈某1、田某、孙某、李某2、陈某2、朱某、于某1、侯某2。三、在案由公安机关扣押的作案工具华为手机一部予以没收，上缴国库。上诉人张金虎的上诉理由是一审量刑过重，有未成年子女需要抚养，母亲年迈没有劳动能力需要赡养，认罪悔罪，请求二审法院对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，对一审法院认定上诉人张金虎的犯罪事实及罪名无异议，但一审量刑过重，上诉人张金虎如实供述，认罪态度好，认罪认罚，系初犯偶犯，请求二审法院对其从轻处罚。本院经审理查明,原审判决认定上诉人张金虎的犯罪事实清楚。上述事实，有经原审庭审举证、质证的被害人侯某1、李某1、杨某、陈某1、田某、孙某、李某2、陈某2、朱某、李某3、侯某2陈述，证人胡某、姜某、王某、李某4、于某1证言，辨认笔录，视听资料通话录音光盘，喀左县公安局扣押决定书及清单，张金虎在喀左管家做广告记录，被害人与张金虎的微信转账记录及张金虎给被害人出具的收条复印件，被害人在葫芦岛银行开具的银行卡复印件，葫芦岛银行股份有限公司建昌县支行说明，葫芦岛银行股份有限公司建昌县支行提供“个人贷款申报资料确认表”，喀左县公安局情况说明，受案登记表、案件来源、抓捕经过，户籍证明，上诉人张金虎供述等证据在卷佐证，相互印证，足资认定。本院认为，上诉人张金虎以非法占有为目的，利用电信网络技术手段虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款合计人民币193945.00元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以刑罚惩处。上诉人张金虎及其辩护人关于一审法院对张金虎量刑过重，请求二审法院对其从轻处罚的上诉理由及辩护意见，经查，上诉人张金虎利用电信网络技术多次诈骗他人，数额巨大，一审法院根据张金虎的具体犯罪事实、性质、情节，对其定罪处罚适当，张金虎及其辩护人的此节上诉理由及辩护意见，本院不予采纳。原判认定的事实清楚，证据确实、充分。定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  张立冬审判员  王跃天审判员  徐春艳二〇二一年三月十一日书记员  杜立博（法官助理代）