湖南省凤凰县人民法院 刑 事 判 决 书 (2021)湘3123刑初47号 公诉机关凤凰县人民检察院。 被告人龙某2，男，苗族，中专文化，务工人员，户籍所在地湖南省湘西土家族苗族自治州凤凰县，住凤凰县。因涉嫌骗取贷款罪、合同诈骗罪，于2020年11月9日被凤凰县公安局刑事拘留；经凤凰县人民检察院批准，于2020年12月16日被凤凰县公安局逮捕。现羁押于凤凰县看守所。 凤凰县人民检察院以凤检一部刑诉[2021]32号起诉书指控被告人龙某2犯骗取贷款罪、合同诈骗罪，于2021年3月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。凤凰县人民检察院委派检察员谭政华、吴尧君出庭履行职务。被告人龙某2到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控: 一、合同诈骗罪 2016年，被告人龙某2在未经任何单位批准下在凤凰县沱江镇土桥路开了一家名为“XXX金融”的贷款公司，专门帮人联系贷款业务、办理信用卡、推销POS机等，并在微信群、朋友圈发办业务的广告，宣传自己可以帮他人办理大额贷款的信息。同时，龙某2通过微信群、QQ群加入一些办理贷款业务的群，并加一些其认为有能力办贷款业务的人为好友咨询贷款业务。 2016年8月，被害人田某做生意缺钱需要贷款，通过他人介绍后认识龙某2，龙某2在未了解贷款公司实际放款能力的情况下，便称自己可以为田某办理大额贷款，田某看到龙某2的朋友圈经常发贷款业务、提现大额贷款资金的图片视频，便相信其有办理贷款的能力。2017年1月25日，田某与龙某2签订了为田某办理300万元贷款的《贷款顾问服务合同》，龙某2先后收取田某共80400元的顾问服务费。 2017年5月，被害人张某需要资金周转，经田某介绍得知龙某2可以办理大额贷款，便联系龙某2帮办理贷款。同年5月17日，龙某2以帮助被害人张某办理100万元贷款为由与张某签订了《居间合同》，先后收取张某2万元包装服务费。 之后，龙某2未能如期帮田某、张某联系好贷款公司办理贷款业务。2017年8月，在没有能力帮助田某、张某办理贷款，也无法退回服务费的情况下，龙某2更改手机号码逃离，并将田某、张某的联系方式拉黑，造成田某、张某无法联系龙某2。 二、骗取贷款罪 2020年3—5月，被告人龙某2明知杨某1（另案处理）使用虚假贷款资料为他人在凤凰县农村商业银行办理便民卡，在杨某1的要求下，以每人1000元至2500元不等的价格向杨某1提供了八名贷款人虚假的工作证明、银行流水、个人征信报告等贷款资料，之后杨某1使用该资料成功帮他人在凤凰县农村商业银行办理金额为20万元的福祥便民卡，骗取银行贷款共计160万元，龙某2从中牟利19500元。 公安机关对该案立案侦查后，联合凤凰农村商业银行对涉及使用虚假贷款资料办理便民卡的贷款追回损失。截止到2021年3月5日，龙某2提供虚假资料办理的便民卡尚有40万元贷款末追回。 2020年11月9日，被告人龙某2在凤凰县沱江镇新田垅路被凤凰县公安局民警抓获。 公诉机关认为，被告人龙某2没有实际履行能力，与他人签订贷款服务合同，并在履行合同中收受他人财物后逃匿，数额达100400元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）项、第（四）项之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任；同时，被告人龙某2明知他人使用伪造虚假贷款资料的手段到银行办理便民卡，仍为其提供虚假贷款资料，骗取银行贷款160万元，并给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。龙某2在骗取贷款过程中起次要作用，系从犯，被告人龙某2自愿认罪认罚，并签字具结，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人龙某2犯数罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款、第三款之规定，数罪并罚。建议本院以合同诈骗罪判处其有期徒刑一年，并处罚金；以骗取贷款罪判处其有期徒刑十个月，并处罚金。数罪并罚合并执行有期徒刑一年六个月，并处罚金，不适用缓刑。并提交了1.接报案登记表、立案决定书、拘留文书、逮捕文书、调取证据通知书、调取证据清单、凤凰县公安局经侦大队说明、广发银行ＣＧＢ“广发银行湖南地区2017年企业贷款第三季度预审名录”复印件、个人工商户登记基本信息、田某贷款顾问服务合同、收据、微信支付、支付宝转账截图、Ａ金苹果金融（专业金融服务）微信朋友圈内容截图、中国农业银行卡、中国邮政储蓄银行卡复印、银行交易明细清单、张某居间合同、收据、田某被诈骗案现场照片、龙某2与杨某1的微信转账记录、龙某2提供虚假资料涉及的便民卡资料、凤凰农村商业银行证明、户籍资料等书证；2．证人龙某、王某、付某证言、同案人杨某1供述；3．被害人田某、张某陈述；4．被告人龙某2供述和辩解；5．辨认笔录；6．其他证据：到案情况等证据。 被告人龙某2对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人龙某2的行为构成合同诈骗罪、骗取贷款罪，公诉机关的指控成立。被告人龙某2在骗取贷款过程中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚，被告人龙某2犯数罪，依法应当实行数罪并罚，其非法所得应当予以追缴。被告人龙某2承认指控的犯罪事实，自愿认罪认罚，已签署具结书，可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）项、第（四）项、第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人龙某2犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金20000元;犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金10000元;数罪并罚，决定合并执行有期徒刑一年六个月，并处罚金30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月9日起至2022年5月8日止。） 二、被告人龙某2非法所得100400元继续追缴，发还给被害人田某、张某。 三、被告人龙某2非法所得的19500元继续追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接上诉于湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  龙晓明 人民陪审员  欧 军 人民陪审员  龙晓军 二〇二一年三月十一日 书 记 员  龙潇衡 附：本判决适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的; (二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的; (三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的; (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的; (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。