文书内容江苏省淮安市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2021)苏08刑终20号原公诉机关涟水县人民检察院。上诉人（原审被告人）钟栋梁，男，1990年7月27日出生于江苏省建湖县，汉族，大学文化，苏州有融乃达投资管理有限公司法定代表人，有融消费金融出资人，住江苏省建湖县。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年10月20日被指定居所监视居住，2019年11月6日被刑事拘留，2019年11月26日变更为取保候审，2020年5月27日被逮捕。现羁押于涟水县看守所。上诉人（原审被告人）许旭宏，男，1975年12月10日出生于江苏省建湖县，汉族，高中文化，有融消费金融出资人、管理人员，住江苏省建湖县。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年11月26日被刑事拘留，2019年12月24日变更为取保候审。2020年5月29日被逮捕。现羁押于淮安市洪泽区看守所。上诉人（原审被告人）孙冲冲，男，1989年12月14日出生于江苏省灌南县，汉族，大专文化，苏州有融乃达投资管理有限公司股东，有融消费金融直接负责人，住江苏省灌南县。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年10月25日被取保候审，2019年11月15日被刑事拘留，2019年12月13日变更为取保候审，2020年5月29日被逮捕。现羁押于涟水县看守所。上诉人（原审被告人）张鹏，男，1986年7月26日出生于江苏省涟水县，汉族，初中文化，有融消费金融涟水门店负责人之一，住江苏省涟水县。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年10月20日被刑事拘留，2019年11月26日被逮捕。现羁押于涟水县看守所。上诉人（原审被告人）孙海雷，男，1994年2月11日出生于江苏省涟水县，汉族，初中文化，有融消费金融涟水门店负责人之一，住江苏省涟水县经济开发区。孙海雷曾因犯盗窃罪，于2016年4月29日被山东省莱芜市钢城区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年10月20日被刑事拘留，2019年11月26日被逮捕。现羁押于涟水县看守所。上诉人（原审被告人）翟鸣宇，男，1997年2月28日出生于江苏省涟水县，汉族，中专文化，有融消费金融业务员，住江苏省涟水县。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年10月20日被刑事拘留，2019年11月26日变更为取保候审。2020年5月29日被逮捕。现羁押于盱眙县看守所。原审被告人张林峰，男，1982年5月4日出生于江苏省涟水县，汉族，有融消费金融业务员，高中文化，住涟水县。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2020年3月27日被取保候审，2020年5月29日被逮捕。现羁押于盱眙县看守所。原审被告人纪某某，男，1996年10月2日出生于江苏省涟水县，汉族，初中文化，有融消费金融业务员，住江苏省涟水县。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年12月12日被取保候审，2020年1月29日被刑事拘留，2020年2月25日变更为取保候审，2020年5月29日被逮捕。现羁押于涟水县看守所。原审被告人陈某己，女，1989年11月11日出生于江苏省涟水县，汉族，大专文化，有融消费金融会计，住江苏省涟水县。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2020年2月26日被取保候审，2020年5月29日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。涟水县人民法院审理涟水县人民检察院指控原审被告人钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、翟鸣宇、张林峰、纪某某、陈某己犯敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、诈骗罪一案，于2020年11月27日作出（2020）苏0826刑初242号刑事判决。宣判后，原审被告人钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、翟鸣宇不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭。经阅卷，讯问上诉人。认为案件事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。经审理查明：2017年6月份至2018年3月份，被告人钟栋梁、许旭宏等人投资，在未经有关部门批准的情况下，利用被告人钟栋梁、孙冲冲等人先前成立的苏州有融乃达投资管理有限公司，由钟栋梁作为大老板，负责放款和回款，由许旭宏负责公司的总账会计，由孙冲冲负责门店的运营和风险控制，在江苏省境内的建湖县、涟水县、淮安市、灌南县等地成立8个门店，开展无抵押小额放贷业务。该组织通过建立手机微信群，包括放款群、催收群等，进行借贷活动的实时联系，将放款、回款、各门店业务情况报表、工资报表、催收情况在相关微信群中共享，由钟栋梁、许旭宏、孙冲冲及时掌握后，对具体情况作出指示。该组织还通过每月一次的由钟栋梁、许旭宏、孙冲冲以及各门店2名负责人参与的线下会议方式，对各门店的放款、回款、催收等工作情况进行总结和布署。被告人钟栋梁、孙冲冲安排被告人张鹏为有融消费金融涟水门店负责人，并聘请被告人孙海雷为面审、催收负责人，被告人张林峰、翟鸣宇、纪某某等人为业务员，被告人陈某己等人为文员，通过发朋友圈、发放名片、贴小广告、其他小贷公司介绍等方式，以放款快，无抵押为诱惑，吸引急需资金周转的客户向他们借款。被害人通过被告人孙海雷面审后，由被告人张林峰等人到客户家进行家访，由被告人陈某己通过该组织使用的360平台查询被害人资料，打印并要求被害人签订单份格式化合同、借条，被告人孙海雷将被害人资料通过该公司微信群发给被告人钟栋梁后，由被告人钟栋梁银行转账至被害人银行卡账户，制造虚假银行流水，形成名义上的民间借贷关系。后被告人孙海雷安排业务员和被害人到银行取出现金，拍照后，再以公司规定的名义，强行扣除被害人两期或多期本息的保证金、家访费、服务费、材料费，要求客户转账或现金给被告人孙海雷，后被告人孙海雷将两期本息、部分家访费回款转账给钟栋梁。在借款过程中，被告人孙海雷为以后方便寻找客户，利用手机软件对客户进行定位，将苹果手机用户绑定到其本人手机上，将非苹果手机用户绑定到被告人陈某己手机上。在催收过程中，为进一步非法占有被害人钱财，被告人孙海雷与涟水县的其他小贷公司人员通过微信群分享被害人借款信息，以被害人提前还款、超时还款、到其他小贷公司借款等行为构成违约为由，故意制造违约或者肆意认定违约，没收被害人保证金。并通过安排被告人陈某己电话催收、安排被告人张林峰、翟鸣宇、纪某某和冯某甲（另案处理）等人根据手机定位将被害人强行带到公司，对被害人以威胁、殴打、辱骂、限制人身自由等暴力手段进行催讨；安排上述人员到被害人家中，通过滋扰、油漆喷字等软暴力手段向被害人家人逼讨债务，严重扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响。形成了以被告人钟栋梁为首要分子，被告人许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷为重要成员，被告人张林峰、翟鸣宇、纪某某、陈某己为一般成员的以“套路贷”形式非法占有被害人财物的恶势力犯罪集团。该犯罪集团实施敲诈勒索犯罪7起，勒索财物总计人民币104801元；实施寻衅滋事违法犯罪3起；实施诈骗犯罪5起，涉案金额31316元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）被告人钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、张林峰、翟鸣宇、纪某某、陈某己的户籍信息，证实各被告人的身份情况。（2）涟水县公安局调取的钟栋梁银行账户资金流水、孙海雷支付宝、微信交易记录，证实放款、回款情况。（3）微信聊天记录截图，证实被告人钟栋梁、张鹏等人通过微信群对有融金融涟水门店业务进行管理。（4）有融消费金融涟水门店业务明细表、逾期客户明细表、借条、合同等客户资料，证实有融消费金融涟水门店的放款、催收情况。（5）有融消费金融涟水员工联系表、值日表、人员信息、销售工资表，证实有融消费金融涟水门店的人员、分工及工资情况。2.证人证言（1）证人朱某甲的证言，证实其于2017年10月底到涟水有融金融上班。钟栋梁是公司老板，负责出钱；孙冲冲是所有有融金融门店的管理人，他负责管理张鹏和孙海雷，有时会来门店查看业务，向张鹏、孙海雷提要求；张鹏负责涟水门店的日常管理、招人，有时也会参与电话催收、要债；孙海雷负责放款、收款；张林峰负责家访，有时也参与要债。业务员通过发卡片或到其他中介拉客户到店里贷款，跟客户讲一下大概利息，这个利息一般都说的很低，先让客户填写贷款申请表，孙海雷或张鹏进行面审。申请表填好后其把客户信息输入“51haidai”平台，孙海雷或张鹏分析客户的通话频率。然后孙海雷或张鹏安排张林峰等人去家访，家访回来后，孙海雷或张鹏觉得客户能放款，就让其从“51haidai”平台打印第三方借款协议、客户告知单、借条、收条，还要准备一份手写借条。其中固定格式借条、收条上填写的金额和协议、收据上金额一致，客户手写借条上的金额是客户的贷款金额和协议上的金额不一致。签完手续后，孙海雷会让客户手持身份证和手写借条拍照，把拍的照片和客户的身份证、银行卡发到放款群，钟栋梁看后会转账到客户银行卡上。客户收到转账后，孙海雷会让客户把首尾两期本息、家访费、10%的服务费转账给孙海雷，孙海雷把首尾两期本息、家访费的一半转给钟栋梁。有的客户还款能力比较差，孙海雷会多扣几期本息。都是客户签过协议和借条，钱转到客户银行卡后告诉要扣除费用，客户看要扣这么多钱，就不想借。孙海雷或张林峰会威胁、恐吓客户，说不借的话仍要受家访费、辛苦费，该费用都是孙海雷说了算，一般是从几百到一千元不等。业务员会说狠话吓客户，说之前有客户因说好借钱又不借而被殴打。其每天做一个客户还款明细，如果客户该当天还款，但电话联系不上，其会把名单交给孙海雷或张鹏，他们安排人或者亲自带人上门催收。如果客户家里有人就让客户筹钱还款，如果对方不好说话，就恐吓、骂人；如果客户家里没人，又联系不上，就在客户家喷漆或砸玻璃，以示警告；如果找到客户，会把客户直接带到公司进行逼债，包括语言恐吓、辱骂，轻的要求做俯卧撑、脱衣服，重的直接动手，让客户下跪，殴打客户。（2）证人朱某乙的证言，证实建湖有融消费金融的老板是钟栋梁；许旭宏是负责人，负责公司所有事务，安排其打印客户借款手续，安排业务员家访、催收；后来许旭东到公司担任会计。其作为文员负责打印材料，偶尔许旭宏会安排其给客户签字。业务员将客户带到门店后，许旭宏询问客户情况后，安排业务员家访。回到公司后，许旭宏安排其打印借款资料给客户签字，资料包括第三方借款协议、借条、收条、空白A4纸。第三方借款协议的金额是借款本息，借条、收条上的金额和第三方借款协议金额一致，空白A4纸是有客户手写借条，金额就是借款金额。手续签完后，许旭宏要求客户拿身份证拍照，然后将材料包给钟栋梁，钟栋梁打款到客户银行账户，许旭宏再要求客户从借款金额中扣首尾两期本息为保证金、家访费100-300元、2%服务费。公司规定客户必须还满一定期数，提前还款和逾期还款都算违约，会收取罚款和违约金。客户逾期许旭宏先安排业务员电话催收，客户仍不能按时还款就上门催收。曾有涟水门店的员工到建湖学习如何放贷，跟其学习的是一个女文员，主要学习如何和客户签第三方借款协议、打印借条、用客户手机号码查询第三方平台。3.被告人及同案关系人的供述与辩解（1）被告人钟栋梁的供述，证实2017年5月其向丁某某学习使用360个人信息查询平台，该平台可以查询手机机主的通讯记录、水电户头、报警记录以及和小贷公司、银行、律师的通话频率，该平台还可以生成打印第三方借款协议。后其回到建湖与许旭宏、孙冲冲等商量开无抵押小贷公司，其出资54%，许旭宏等人各出资23%，共计出资200万元，由孙冲冲在淮安地区找合伙人。在放贷过程中，其负责放款、回款；许旭宏负责业务运作过程中的管理、各门店账目核算及总账核算；孙冲冲负责各门店业务实际运作的把控，如把控风险、及时回款等事项。孙冲冲找的涟水合伙人是张鹏，其和张鹏约定由其负责出资、放款和发放员工工资，回款、贷后事宜由涟水门店负责，利润的30%归涟水门店。2017年6月，有融消费金融涟水门店成立，以其和孙冲冲等人先前登记的有融乃达投资管理公司的名义对外放贷、签订合同。其在有融消费金融涟水门店的电脑上安装360平台（后更换为“五一haidai”平台），并教张鹏如何使用。其公司选择的客户是在银行很难贷到款、人际关系差、急用钱且用钱数目不大的群体。对外以4‰的低息进行宣传，实际月息1.2角。“第三方借款协议”上写的是0.4‰的利息、3.6‰的服务费，0.4‰的利息受法律保护，这么规定来规避掉不受法律保护的利息。其要求客户把该扣的费用再转出来，而不是直接扣除应扣除的费用后再转给客户，主要考虑借条上的金额和转账凭证必须一致。签订第三方借款协议是防止客户在还掉本金后不还钱，保障本金和利息能全部收回头。签订合同只是走形式，合同上的金额是贷款本息，借条上的金额只是本金。规定七天还款、扣除客户首尾两期费用和家访费，这样做资金利用率高、回款快、风险系数低，但客观上容易造成客户违约，这一做法是向丁某某学的。在放款过程中，客户还款至第五期时，成本已基本收回，此时客户如果违约，公司可以没收客户保证金（第一期本金和利息），但第一期的本息客户仍需还，故其希望客户在还款四五期后违约，如此其可以保证利益最大化。合同约定违约情形有两种，一是逾期不还钱，二是提前还款。提前还款的罚款是除本金外，让客户再交本金3%的违约金。催收方式，先电话催收，如果贷款人故意躲债，公司组织人员上门催收，会用喷字、喇叭喊、堵锁眼等方式催收，有时也会对贷款人进行殴打。孙海雷会将客户带到门店催收，然后拍个视频发到群里，下面的门店会把到客户家门口喷漆的视频发到群里。其在有融消费金融涟水门店看到孙海雷等人殴打客户，每次公司开会时其都提醒他们下手不要太辣。公司固定每月开一次会，由孙冲冲将每个门店负责人召集起来，涟水负责人有张鹏、孙海雷，开会时其和许旭宏要求门店控制逾期率、回款率。其打款到客户银行卡上，张鹏等人会第一时间将第一期本息扣下来，回款到其微信或支付宝，其截图到微信群里，最终由许旭宏核对账目。其要求门店每发展一个客户，公司会根据客户借款本金的2%给提成，后变为其将客户申请的借款转到客户银行卡后，他们直接从客户的借款里扣除2%-10%的费用作为服务费。（2）被告人许旭宏的供述，证实2017年初，钟栋梁拉其和孙某乙、唐某甲合伙出资在涟水、连云港等地开小贷公司，其先后投资40余万元。钟栋梁是公司的大老板，负责所有门店的总运营及放款、回款；其负责所有门店账目的汇总，有时按钟栋梁要求安排月底在建湖开会；孙冲冲负责涟水等地六家分公司的运营及风险把控，包括门店办公地点、人员都是孙冲冲找的，门店运营及管理、对门店人员的培训都是孙冲冲亲自做。在风险把控方面他会在各个门店的客户中，抽出一两个客户资料，对客户资料进行重新审核，有时会上门家访，看各个门店在高利贷过程中是否严格按照公司规定操作，有无违规放款，查过后如果门店有违规放贷情况，他会把情况告诉钟栋梁，由钟栋梁来处理。有融消费金融大约每月开一次会，先由其通报各门店放款总量、回款总量、逾期、结清、实际运行总额等数据，然后孙冲冲点评，他提醒那些逾期高的门店加紧上门催收，在上门催收时让下面负责人尽量要不打人，打出问题自己负责；给各门店下达下月放款任务。孙冲冲说完后，钟栋梁向各门店下达次月放款任务，逾期高的门店加紧催收，提高回款量，让各门店负责人在催收过程中注意手不要太辣，打出问题自己负责等。放贷流程：首先各个门店的业务员外出拉客户，接着由门店负责人对客户面审，面审结束后安排人员带客户家访，并拍照和客户身份信息发到放款微信群，家访结束后回到门店，让客户填写借款申请单、签订合同、借条等材料，然后门店负责人把客户提供的银行卡号发在放款微信群内，钟栋梁将钱转到客户账户上，并将转账电子回单截图发到放款微信群，门店负责人看到截图后会安排业务员陪客户去银行把钱取出来或者让客户以转账方式，把公司规定扣除的费用扣掉，并将这些费用通过微信或支付宝回转给钟栋梁，再把回转钱的截图发到微信群里，各自门店及总公司的会计就会根据群内截图做账。合同上的金额是本金加利息，和合同配套的还有一份借据，上面的金额与合同一致。手写借条上的金额与钟栋梁汇款记录一致，目的是制造流水，形成民间借贷假象，掩盖客户被扣的那部分费用。合同和借条从法律上来说是虚假的，因为客户根本没有拿到合同及借条上约定的钱款。签订合同及借条就是为防止后期客户逾期不还款，门店去客户家催债方便，以这个作为凭据要钱。因为合同上的金额和客户实际到手的金额不一致，钟栋梁规定签订一份合同后留在门店，客户没有给合同。有50%客户能按时还款，这部分人公司就赚他们的利息及相关手续费用，还有50%客户头几期按时还款，后期不能按期还款，只要他们逾期，公司就没收保证金，客户逾期后还要额外支付上门催收费用等，欠款到最后还是要还掉，在这些逾期的客户上公司能赚除本息外的利润。扣除的费用有保证金即客户首尾两期的本息、家访费100元、上门催收费、服务费（客户贷款本金2%）。有融消费金融的利息是0.4%，实际在客户借款后，门店扣除首尾两期及家访费等费用，客户没有拿到这些钱，但客户在还款时还要还这部分费用的利息，所以实际上利息远远高于0.4%。（3）被告人孙冲冲的供述，证实2017年五六月份，钟栋梁提议成立小额贷款公司，由他出资，其负责找门店和人员，分其20%利润。其向钟栋梁介绍了张鹏，张鹏任有融消费金融涟水门店负责人，孙海雷是主管。钟栋梁还规定，门店包括房租和人员工资等不能超过3万元/月，员工不超过六个人。员工工资是1200元加放款额的2%提成，张鹏工资3500元或4500元/月。业务员和催收员由张鹏和孙海雷负责招聘。一个月内又分别在淮安市区、灌南、阜宁、沭阳、连云港新浦、建湖、东台等地成立小额贷款公司，公司运行模式和有融消费金融涟水门店一样。其负责管理涟水、淮安市区、灌南、阜宁、沭阳、连云港新浦六个公司，建湖和东台由钟栋梁亲自管理。其负责上述门店的管理，前期找门店负责人、门面，后期巡查各个门店，跟门店负责人聊业务，督促他们完成放款指标，降低逾期率，如果遇到坏账，其让他们赶紧上门催收。张鹏是门店负责人，负责整个门店的运营；孙海雷负责回款，面审，财务，催收等；业务员的职责由各个门店负责人分工。开会时由总公司财务许旭宏通报各个门店当月业务量、坏账情况、盈利情况，再给各个门店下次月任务。其和钟栋梁要求各个门店降低坏账率，每个门店坏账率不超过10%。其和钟栋梁、许旭宏跟各个门店负责人、主管的群，其和钟栋梁会在群内安排工作。各个门店内勤群即放款、收款群，内勤会把借款人的银行卡卡号、姓名发在群里通知钟栋梁放款，收款的话也会截图发在群里告诉钟栋梁，然后由各个门店的负责人跟钟栋梁对接，许旭宏会把各个门店内勤发的账目记下来。许旭宏每天会把逾期客户名单对应各个门店发在负责人、主管群内，其和钟栋梁会对坏账率高的门店提要求，要求他们上门催收。其和钟栋梁对于坏账率高的门店会停止放款，然后催促门店负责人跟主管安排人下去催收，等回款了再继续放。催收就是负责人或者主管安排两三个人到借款人家中向借款人及家人要钱，在语言上吓吓弄弄，在客户家里喷漆、喊小喇叭、有时会殴打客户让他们尽快还款。但有些客户是张鹏、孙海雷等人故意让客户逾期还款，这样他们就好收取客户的违约金和高额罚款。开始时钟栋梁要求门店将客户的罚款及违约金上交公司，但门店均未上交，张鹏、孙海雷等人将罚款、违约金私分了。服务费收取客户贷款额的5%-10%，由张鹏、孙海雷负责分配，公司不要这个钱。钟栋梁规定在有融消费金额借款要签第三方借款协议、打借条和收条。借条、收条上的数额是钟栋梁转账金额，客户收到钱后要把首尾两期本息、家访费、服务费转给张鹏或孙海雷，然后张鹏或孙海雷把首尾两期本息回转给钟栋梁，家访费、服务费由张鹏、孙海雷支配。借款协议上的金额是连本带利写上去的，高于借条和收条上的数额。只签订一份借款协议，借款人手里没有协议和其他手续，只有一份还款明细，上面规定每一期还款日期和还款金额。（4）被告人张鹏的供述，证实2017年6月，其通过孙冲冲介绍认识钟栋梁，后钟栋梁在其原有门店上成立有融消费金融，公司大老板是钟栋梁；孙冲冲是涟水分公司实际负责人；孙海雷是业务经理，主要负责对外放贷；其负责内勤，负责员工的考勤、招聘、管理和协调、办公用品的采购；翟鸣宇、纪某某、张林峰、冯某甲等人是业务员，负责找业务。业务员、中介或者小贷公司介绍客户到公司，由孙海雷负责面审，把客户的信息输入“51haidai”平台查询客户情况，让客户填总公司统一提供的申请单、第三方借款协议、告知客户通知书、还款明细说明。在签合同前会到客户家家访，家访会收一二百元家访费。孙海雷通知钟栋梁转账给客户，客户收到钱后会把首尾两期本息、家访费等费用扣除。总公司每个月月底开会，地点一般在建湖，会议由钟栋梁、孙冲冲等资方管理层组织召开，参加会议的有各门店的主要负责人或业务负责人。开会主要是总结各个门店的业绩，做的好的钟栋梁会表扬，做的不好的会批评，会上给各个门店下指标，通报各个小贷公司的坏账率，坏账率也有指标，公司要求坏账率不超过15%到20%，如果超过的话这个小贷公司的业务负责人会被批评，而且下月的放款会减少。许旭宏在会上让各家提高放款额，让做的好的门店负责人介绍经验、让业绩做的不好的门店总结原因，让各门店定下月放款目标。孙冲冲在会上通报逾期率高的门店，表扬逾期率低的门店，如果逾期率降不下来就停止放款，要求全部精力放在催收上，当时沭阳逾期率比较高，孙冲冲和许旭宏要求其他门店去沭阳协助催收。他们要求电话催收和上门催收，用502胶水堵锁眼或用自喷漆喷字。孙冲冲和许旭宏还要求催收时拍视频发到群里给钟栋梁、孙冲冲、许旭宏看。孙冲冲和许旭宏还要求逾期还不上钱，将客户带到门店，让业务员带客户到其他小贷公司贷款来还款。许旭宏和孙冲冲还会在每个门店逾期明细表里挑一两个逾期的客户，详细问客户的情况，后期许旭宏和孙冲冲还会要求各个门店把逾期客户的催收情况备注在逾期表上，方便总部掌握逾期客户的催收进度。后期钟栋梁要求招贷后人员专门要钱，其招聘了尿毒症病人胡某某，钟栋梁专门为胡某某买了一辆二手普桑轿车专门负责要钱。各个门店都有工作群，群主是钟栋梁，孙冲冲也在群里，孙海雷会单独向钟栋梁汇报催收情况。孙冲冲要求各个门店从网上购买辣椒水，孙冲冲车上随车都带辣椒水、甩棍。（5）被告人孙海雷的供述，证实2017年6月，张鹏将荣马国际钱丰汽贸店的牌子换成了有融消费金融。其根据张鹏要求联系皇甫某某到有融公司上班，张鹏喊了纪某某来上班，后纪某某又喊了翟鸣宇来上班，公司边开门做生意边招人，后凑成固定七八人的班底经营有融金融公司。其主要负责面审，了解客户家庭、工作情况、贷款金额，告诉客户利息、分期以及预先扣首尾两期本息和逾期要扣违约金等事项。有时要求客户更改苹果手机ID，要是客户逾期后联系不到人，就把客户的手机锁起来，客户就会主动联系公司。先是业务员找客户，业务员把客户带到公司后带客户填一张申请表，这张表是钟栋梁提供，由建湖文员发给涟水文员，由涟水文员打印出来给客户填。填好申请表后业务员把客户带到给其面审，客户同意借款其就安排告诉张林峰等业务员家访，家访需要拍照片、发定位。家访后将客户带回公司，其安排文员即会计带客户填材料，材料一共七八张纸，包括第三方借款协议、借据、客户手写借条、客户告知书。客户手写借条时要拍照片，一般由陈某己拍照。手续做好后其或陈某己把客户的借款资料、身份证、银行卡拍照发到放款微信群，并在群里@钟栋梁放款，钟栋梁将借款金额直接转账到客户银行卡上，钟栋梁转账过后把打款记录截图发到有融金融放款群，会计看到后就把这个截图打印出来，有会让客户签字。客户钱到账后，会让客户把首尾2期本息、200元家访费通过微信转账给其，其将扣下钱全转给钟栋梁。在客户签合同前，其就告诉客户要扣2期的押金、家访费。客户实际到手金额少于借款数额，张林峰等人去家访会以油费的名义跟客户额外要钱。（6）被告人张林峰的供述，证实公司大老板是钟栋梁，孙冲冲负责各个分公司的业绩，涟水有融公司的负责人是张鹏和孙海雷，张鹏负责对公司员工的考勤、发放员工工资，孙海雷负责业务，包括风险防控、打款回款、收账，其和顾某某负责家访，陈某己是公司文员，负责做报表。业务员有纪某某、翟鸣宇、皇甫某某等人，负责通过发广告、跑中介等方式寻找客户。催收人员有胡某某和冯某甲。放贷流程，首先孙海雷安排业务员找客户，要求业务员不管以什么理由，先把客户带到公司，由孙海雷跟客户谈。谈好后让客户填申请表，然后孙海雷安排其带着客户去家访，拍照片发给孙海雷和陈某己。孙海雷判断客户能放款，其将客户带回公司，孙海雷拿一些材料给客户签，包括申请单、借款协议、手写借条、打印借条、手写收据。手写借条上写的是借款金额，利息2分，借款协议和打印借条上写的是借款金额加利息。然后孙海雷把客户签的合同拍照发给钟栋梁，钟栋梁将借款金额打到客户的卡上。借款到账后，孙海雷让客户把家访费、服务费、平台费等费用转给孙海雷或者提现金给孙海雷。在签合同前，张鹏、孙海雷等人不会将各种费用和违约条款告诉借款人，只跟客户说利息千分之四，按时还款就行。签完后才告诉客户需要扣除首尾本息、家访费、服务费等费用。如果客户不愿意借，孙海雷就会说合同已经签了，不借不行，客户就只能同意拿钱。孙海雷经常辱骂、殴打客户，在催收中只要客户逾期就会骂客户不还钱死全家、断子绝孙等，会将不还钱的客户带到公司拳打脚踢，逼客户还钱。张鹏是聪明人，遇到事情不会亲自出面，但是心里都清楚，有时候孙海雷打人时他也在场，但他不会上去打人，也不会阻止孙海雷打人。（7）被告人翟鸣宇的供述，证实2017年三四月份，其通过纪某某认识了张鹏、孙海雷、陈某乙、皇甫某某等人，当时张鹏在涟水荣马大酒店后面经营“钱丰投资”门市。2017年五月底六月初，张鹏通过孙冲冲认识了钟栋梁，2017年6月1日，张鹏将“钱丰投资”的门牌换成了有融消费金融，钟栋梁是大老板。孙冲冲直接管理张鹏、孙海雷，涟水有融金融每月放贷和客户逾期孙冲冲都会过问。张鹏负责公司逾期客户的催收及人员管理，孙海雷也受张鹏管理。孙海雷负责客户面审、安排人员家访、逾期客户催收。张林峰负责家访、逾期客户催收。陈某己是公司会计，负责统计每天贷款的客户及客户还款、逾期情况。其和皇甫某某、纪某某等人是业务员，负责介绍客户到公司贷款，后期也会向逾期客户催收。其工资是底薪1200元，提成是客户借款金额的10%，其工资由孙海雷发放。张鹏要求业务员先把客户弄到公司来，由孙海雷和客户具体谈。孙海雷谈结束后会安排人员去客户家家访，在家访过程中会将客户的家庭位置以及家里照片发给孙海雷，孙海雷看客户在涟水有房或有车一般就会放款给客户，让客户签订借款合同和借条等材料，让客户拿着身份证和借条拍照片留存。后孙海雷和钟栋梁联系，钟栋梁将钱转到客户账户上。钱到账后，孙海雷告诉客户按照公司规定必须扣首尾两期本息作保证金，还要扣除家访费、服务费，要求客户把这些钱通过微信转给他。放款结束后，孙海雷怕客户又去其他公司贷款，要求客户把身份证押在公司，如果客户不想押身份证，客户必须交押金，押金数额由孙海雷决定。大部分客户在还款几期后，不能按期还款，只要他们逾期，公司就没收放款时扣下的保证金，还要额外支付逾期费用，剩下的钱到最后还要还给公司。涟水有融消费金融放贷是按期算，一期七天，正常是十五、二十、三十期，周期短，回钱快，容易抓住客户违约逾期，这样可以收取客户逾期费用。客户还款的期数越短还款数额越多，客户一般会还不起，逾期的可能就越大，孙海雷就会没收保证金。有些客户嫌期数多了，孙海雷说可以提前还款。但客户真的提前还款，孙海雷又会罚客户的款。孙海雷和客户开始谈时只说收多少利息，什么时候还款，等钱打到客户账户上，才会跟客户讲要扣哪些钱。客户逾期未还款，公司会计陈某己会把逾期客户的名单报给张鹏，张鹏先是用电话联系客户，如果联系不上，他会安排人上门催收，在客户家墙上喷字、堵锁眼，或用喇叭喊等方式让客户还钱，上门催收的一般是张林峰和冯某甲。公司规定客户不允许在其他小贷公司贷款，如果发现客户在其他小贷公司贷款，客户之前还款全当作罚款，同时找到客户让客户把贷款结清。（8）被告人纪某某的供述，证实张鹏负责公司全部事务；孙海雷负责公司风控及安排人员催收，风控就是审核客户放贷风险，公司很多具体事情都是孙海雷安排去做；张林峰负责家访及逾期客户催收；陈某己是公司会计，负责统计贷款的客户及客户还款、逾期情况；其和翟鸣宇、皇甫某某、陈某乙等人是业务员，负责拉客户到公司贷款，后期也会向逾期客户催收。张鹏安排业务员到中介找客户，要求业务员向客户宣传“放款快，10分钟放款、利息千分之四”，张鹏特地交代业务员不要跟客户说的太详细，就说月息2分。客户到店后，在业务员处填好申请表，业务员把申请表和客户推给孙海雷。孙海雷问借款人住址、家属、工作单位、月收入、借款用途，告诉客户按照千分之四计算利息，客户同意借款后孙海雷安排张林峰家访，张林峰把借款人住址等照片和定位发给陈某己，由陈某己打印。客户回到店里，孙海雷叫陈某己把合同、借条等材料直接打印好，都是格式化合同，上面打印好还款期数和还款金额，直接叫客户签字。在客户签字时，孙海雷会遮遮掩掩的不给客户看合同具体内容，再加上合同字比较小，孙海雷在旁边催，客户也看不见内容。借条上的金额和客户实际借款金额不相符，孙海雷会让客户打2张借条，客户如果按时还款就按照一张借条算，如果客户违约就会按照2张借条向客户要钱。打印借条上金额是合同金额，远高于到手金额和借款金额；手写借条是借款金额。孙海雷会跟客户说不会多要钱。客户听后就会同意多打借条。合同签好后，孙海雷向钟栋梁汇报通知钟栋梁放款。到账后孙海雷扣第1期和最后1期本息、资料费等费用。部分客户不愿意，孙海雷就说不贷款的话还要付家访费和资料费并按照合同金额要钱。客户本就缺钱，在孙海雷逼迫下，不得不继续拿钱。钟栋梁打款给客户账户是证明客户确实收到借款金额，这样孙海雷再从客户账户上转钱就不会降低借款金额，制造客户贷款和实际拿到的钱是一致的银行流水。客户正常还款，直接打款给孙海雷，客户未在截止时间前还款就算逾期，要按借款金额的5%计算逾期费用，超过1分钟也要收。客户逾期，孙海雷打电话催收，不管用就安排人上门，客户家没有人，就在客户家墙上喷字、堵锁眼、用喇叭喊话等方式让客户还钱。公司规定不允许客户在其他小贷公司贷款，客户要将身份证押在公司，如果客户不愿意，要交500到1000元的保证金；如果公司发现客户在其他小贷公司贷款，公司要求客户当场偿还贷款，对客户进行罚款，罚款数额由孙海雷决定。涟水有融消费金融放贷按期算，一期七天，8期后可以提前还款，不算违约金和利息。但客户真的提前还款，孙海雷会向客户收提前还款的费用。业务员提成按10个点计算，如果是中介介绍，返5个点给中介，业务员提成5个点。（9）被告人陈某己的供述，证实涟水有融金融公司是苏州有融乃达公司在涟水的分公司，大老板是钟栋梁，孙冲冲负责门店的管理，涟水有融金融的负责人是张鹏，风控主管是孙海雷，其负责内勤，业务员有翟鸣宇、纪某某、陈某乙、皇甫某某等人，贷后即负责催收的有张林峰、冯某甲、胡某某。涟水有融金融开业前，张鹏安排孙海雷带其和顾某某到钟栋梁在建湖的公司培训如何做业务，建湖公司的财务教其如何制作报表，孙海雷、顾某某到楼上培训其他项目。其使用两个平台，一个是“51haidai”平台，用于打印第三方借款协议，另一个是大数据平台，查询借款人各类信息，查询后告诉孙海雷。业务员在朋友圈发广告拉客户到公司贷款，风控主管孙海雷负责面审，面审后孙海雷安排张林峰、顾某某、冯某甲家访，家访回来后告诉孙海雷客户家里情况，孙海雷认为能放款就让客户到其处填《苏州有融乃达投资管理有限公司申请单》，其根据客户填写的信息录入“51haidai”平台，生成《第三方借款协议》，让客户在协议上签字按手印。协议签好后还要让客户签客户告知书、固定格式的《借据》，借据上的内容是根据第三方借款协议上生成的数额来写，并不是客户实际借款金额，后来公司又规定客户签借条、收条。手续签好后，孙海雷要求客户手持身份证、借条拍照，并将所拍照片和客户银行卡发给钟栋梁，钟栋梁收到后将借款转账到客户银行卡，转账后钟栋梁会把转账记录截图发到内勤群，其看到后记个账。客户收到钱后把首尾两期本息、家访费转账给孙海雷，孙海雷认为客户还款能力差的话还会多扣几期本息作为保证金。孙海雷再把钱作为回款转给钟栋梁入总公司账，孙海雷把转账给钟栋梁的交易截图发到放款群，其和总公司的财务都会记账，一段时间会对账，如果账目不对钟栋梁或总公司的财务会批评其。公司要求借款人到还款日当天18时前还款，其每天18时前将当日逾期客户名单告诉孙海雷或张鹏，逾期客户会被没收保证金。公司规定借款人从公司借钱后不许到其他小贷公司借钱，如果违反就算违约，会被罚款，数额都是张鹏、孙海雷说了算。借条及借款协议只留一份在公司存档，张鹏、孙海雷要求不能给客户。总公司要求包括涟水的所有小贷公司的负责人、主管每月月底或月初到一起开会，涟水有融金融是张鹏、孙海雷去开。张鹏、孙海雷每次开会回来会把他们开会的大概情况讲给涟水有融金融所有员工听。涟水有融金融是周一到周六开早会，会议一般是张鹏主持，张鹏不在由孙海雷主持，会上对所有业务员最近几天的业务量进行点评。开会时其会把逾期客户名单打印出来，张鹏会安排贷后人员催收，然后张鹏、孙海雷、贷后人员单独交流。催收先电话催收，如客户不接电话就直接到客户单位或家里去要钱，用自喷漆喷字，用小喇叭喊，客户不还钱还会被他们打。从公司借款的客户手机上要装定位软件，苹果手机客户是在孙海雷的手机上用苹果ID登录加以定位，孙海雷可以直接在他手机上看到客户的位置，用安卓手机的客户是在其华为手机上加以定位，具体由孙海雷操作，他要看客户位置时会拿其手机看，然后根据定位去找逾期客户。违约情况包括客户到其他小贷公司或者中介借钱；打电话不接又不在当天回电话；未还满7期就提前还款；还款日当天超过18时未还款。违约会被没收保证金。（10）同案关系人许旭东的供述，证实钟栋梁是公司大老板，负责放款、回款；许旭宏，除东台分公司外，其他公司都有他的股份，其和公司会计把下面分公司的账目统计好后发给他核对汇总；孙冲冲负责沭阳、淮安、涟水、连云港、灌南、阜宁六家分公司的运营及风险把控。公司放贷流程是首先各个门店的业务员外出拉客户，面审负责人面审，面审结束后安排人家访，到客户家拍照并将照片以及客户身份信息发到放款微信群，各门店负责人审核后和客户签合同、借条等材料，然后把客户提供的银行卡号发到微信群，钟栋梁将钱转到客户账户并把转账截图发到微信群，门店负责人看到后安排业务员陪客户去银行把钱取出来。回到公司后，门店负责人把公司规定扣除的费用扣掉，将扣下的钱回转给钟栋梁并截图发到微信群，各自门店会计根据群内的截图做账。60%的客户能按时还款，这部分人公司就赚他们的利息及相关手续费用。40%客户在开始几期能按期还款，后期不能按期还款，只要他们逾期，公司就没收放款时扣下的保证金（最后一期本息），且客户逾期后还要额外支付逾期费用，余款也必须还清，在这些逾期客户身上公司能赚除本息外的利润。合同和借条上的金额是未扣费用前的金额，和客户拿到手的金额不一致。合同上的金额是本金加利息，和合同配套的还有一份借据，上面的金额与合同一致，手写借条上的金额与钟栋梁汇款记录一致。客户到手的金额是被扣费后的金额。这是钟栋梁规定的，也一直是这样做的。钟栋梁用自己的银行卡转钱给客户，客户的银行卡必须是客户本人身份证办理的银行卡。这样做的目的就是制造法律上的借贷关系，掩盖客户被扣的费用。有融消费金融放款就是为了赚钱，如果客户提前还款就赚不到钱，所以规定不能提前还款，如果提前还款公司就会没收保证金。公司规定客户还款不能逾期，如果逾期就没收保证金。（11）同案关系人冯某甲的供述，证实其于2017年6月至2018年1月在有融消费金融做业务员，到街上发小卡片或发朋友圈找客户到公司贷款。张鹏负责公司全部事务；孙海雷负责公司风控及安排人员催收，其工资也是孙海雷发的；张林峰负责家访、逾期客户催收；陈某己是公司会计，负责统计贷款客户及客户还款、逾期情况；翟鸣宇、皇甫、纪某某是业务员，负责拉客户到公司贷款，后期会向逾期客户催收。涟水有融消费金融的大老板是钟栋梁，客户在签订贷款合同后，张鹏或孙海雷联系钟栋梁转款到客户账户。孙海雷交代业务员，跟客户谈时尽量把利息说的低一点，先把客户哄到店内，由孙海雷来谈。客户到店后，孙海雷经过面审、家访，让客户签订“第三方借款协议”、借据、借条、收条，再跟客户说要扣除首尾两期本息当保证金、家访费、10个点的服务费。客户看要扣这么多钱，就不愿意借款，孙海雷会根据客户的反应，要么哄骗客户说先把钱拿着，等还了两期后可以提前还款，剩下的利息也不收了；要么直接威胁客户说协议已经签了，不借就按照协议要钱。张鹏和孙海雷要求业务员、催收人员上门催款时，若家中无人，就直接喷漆；若家里有人就吓吓家里人，骂客户，逼他们还钱。孙海雷“挖”客户钱的方法有：客户逾期还款会被罚款；公司规定客户不允许到别的公司借款，如果客户在别的小贷公司借款，孙海雷会对客户罚款；客户提前还款，孙海雷会找各种理由让客户多交钱。（12）同案关系人皇甫某某的供述，证实涟水有融金融的大老板是钟栋梁，他在淮安市区、连云港、建湖都有小贷公司，孙冲冲是钟栋梁下面的负责人，相当于片区经理，负责涟水、淮安市区、连云港等地门店的经营。涟水有融金融是张鹏、孙海雷负责，相当于分公司的经理，孙海雷说钟栋梁拿涟水有融金融30%盈利提成给他和张鹏。会计是姓陈的女子，业务员有其和陈某乙、翟鸣宇、纪某某、高某，业务员的职责是找客户来做贷款。冯某甲、张林峰及小顾负责家访和催收。客户通过中介或业务员带到公司后，孙海雷和客户面谈，询问客户相关信息。然后孙海雷让会计打印一张《苏州有融乃达投资管理公司申请单》给客户填写，一般是会计教客户填表。表填好后，孙海雷会根据客户需求和客户还款能力决定放款金额，谈好后孙海雷安排人家访，家访过后孙海雷认为能放款的话就让会计出第三方借款协议，客户在协议上签字按印，根据客户的要求分期付款，一般是20期或30期，每期7天。手续办完后孙海雷通知钟栋梁直接打款给客户，钱到账后要求客户将首尾两期本息、家访费、服务费等费用转给孙海雷。客户不允许在其他小贷公司借钱，如果违反就算违约，要终止合同并且罚款。公司规定客户在还款日当天18时前还款，逾期就要罚款。4.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实翟鸣宇辨认出孙海雷、张林峰；陈某己辨认出张鹏、孙海雷、张林峰、翟鸣宇、纪某某、冯某甲；皇甫某某辨认出钟栋梁、孙冲冲、张鹏、孙海雷、张林峰、纪某某、冯某甲、翟鸣宇。该组织实施的具体事实如下：一、敲诈勒索2017年6月份至2018年3月份，以被告人钟栋梁为首、被告人许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷为重要成员的犯罪集团，通过被告人张鹏、孙海雷管理的有融消费金融涟水门店，以上述方式向被害人放款后，为进一步非法占有被害人钱财，通过殴打、辱骂、恐吓等手段实施敲诈勒索犯罪7起，涉案金额人民币104801元。其中，被告人张林峰参与5起，涉案金额人民币90829元；被告人翟鸣宇参与2起，涉案金额人民币45355元；被告人纪某某参与1起，涉案金额人民币21560元；被告人陈某己参与5起，涉案金额人民币81193元。具体事实如下：（一）2017年6月12日，被害人齐某向有融消费金融借款人民币20000元。被告人张鹏、孙海雷、陈某己利用借款人急用钱的心理，引诱齐某签订单份格式化虚假借款合同、两张借条，并以家访费、首尾两期本息等名义扣除部分金额，齐某实际到手15200元。后齐某还款不及时，被告人张鹏、孙海雷、张林峰和冯某甲等人多次以殴打、辱骂、播放对其他人催债视频等方式威胁、恐吓齐某按要求还款。齐某被迫先后向被告人孙海雷等人还款人民币35680元。齐某被敲诈勒索人民币20480元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）银行卡交易明细，证实被告人钟栋梁于2017年6月13日转账人民币20000元给被害人齐某。（2）支付宝、微信转账记录，证实2017年6月13日齐某支付宝转给孙海雷4800元，2017年6月27日至2018年1月18日被害人齐某通过支付宝、微信转账还款35680元。2.证人邓某的证言，证实2017年年底天天接到找齐某要钱的电话，对方在电话里说各种骂人的话以及家里人一起帮齐某还债。3.被害人齐某的陈述，证实2017年6月，其到有融消费金融向张鹏借款20000元，张鹏说月息1分。其按照张鹏、孙海雷要求签完手续后，张鹏打电话给老板放款，孙海雷让其将银行卡给女会计。四五分钟后，其收到钟栋梁转账到其农业银行卡20000元，孙海雷让其转给他4800元。其问孙海雷原因，孙海雷说要扣首尾两期本息、服务费和家访费。其提出张鹏之前没有说这些，孙海雷说是公司老板规定。其不想向他们贷款就提出拿回合同，孙海雷不同意并要求先将服务费等费用付了。门店内的小青年就说：“你要就拿，不要就把服务费给了，赶紧死滚”。其因无钱交服务费，而且看他们五六个人都凶巴巴的，被吓得就转给孙海雷4800元。后因还款逾期，张鹏带冯某甲等人到其厂门口要过两次钱，其中一次张鹏开车带冯某甲和一个小青年到厂门口，冯某甲指着其骂，让其还钱，否则让其不好看。其担心厂里人知道此事，张鹏出来做好人让冯某甲不要骂，并让其想办法还钱。当天晚上其还了2000元给孙海雷。还有一次张鹏、冯某甲和一个戴眼镜的瘦男子到厂里要钱，冯某甲辱骂、威胁其班上不下去、小孩读不了书。张鹏又出来做好人让其晚上到公司谈。当天晚上七八点钟，其到有融金融公司，当时张鹏、孙海雷、冯某甲以及另外两个小青年在场。张鹏指着冯某甲几人让其先和他们聊聊，后张鹏、孙海雷就出去了。冯某甲恐吓其，说有人在这边借钱不还被他们殴打，拿手机上保存的有人被打的视频给其看。其被吓得答应会想办法还钱，后其向朋友借了1000元用微信转给了冯某甲。其前后共还了37000余元。4.同案关系人冯某甲的供述，证实2017年12月底的一天下午，经孙海雷安排，张鹏带其和张林峰开车到齐某工作的工厂门口要钱。在车上，张鹏安排其和张林峰吓唬齐某，然后由他哄齐某还钱。见到齐某后，张林峰用手机播放到客户家墙上喷字的视频给齐某看。齐某看过视频很害怕，张鹏就让齐某晚上还钱。到了晚上，齐某来到有融金融门店，当时其和孙海雷、张鹏、张林峰在场。张鹏安排其和张林峰吓唬齐某，其和张林峰在门店的大厅里看着齐某，威胁齐某当晚不还钱就不让他回去还要打他半死。齐某听后比较害怕，说现在找人借钱。个把小时后齐某借了1000元转给其，其将其中的980元转给了孙海雷，20元是孙海雷留给其的辛苦费。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实同案关系人冯某甲辨认出被害人齐某；被害人齐某辨认出被告人张鹏、孙海雷、冯某甲。（二）2017年6月13日，被害人高某向有融消费金融借款人民币8000元。被告人孙海雷、陈某己利用被害人急用钱的心理，引诱高某签订单份格式化虚假借款合同、两张借条，并以家访费、首尾两期本息、材料费等名义扣除部分金额，高某实际到手人民币4800元。后在高某还款期间，被告人孙海雷以还款逾期等为由认定违约，通过微信发送他人被要债的视频，威胁高某按其要求还款，高某被迫转账至孙海雷和陈某己微信账户人民币11448元。高某被敲诈勒索人民币6648元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）银行卡交易明细，证实被告人钟栋梁于2017年6月13日转账人民币8000元给被害人高某。（2）支付宝、微信转账记录，证实被害人高某于2017年6月13日转给孙海雷人民币3200元，从2017年6月20日起，被害人高某向孙海雷、陈某己还款人民币11448元。（3）被告人陈某己提供的催收视频，证实孙海雷等人暴力催收时所拍的视频，并在视频中威胁高某。2.被害人高某的陈述，证实2017年6月，其经人介绍到有融消费金融借款8000元，孙海雷让其先和他们老板张鹏面谈。张鹏询问其工作、收入及能否按时还款后同意借款，让其和孙海雷继续谈。孙海雷告诉其借8000元，分15期，每期760元，其当时同意了。孙海雷提出需要家访并安排一个不到20岁的小青年和其到涟水车站其租住的房屋，小青年拍了些照片后又回到小贷公司。小贷公司的女会计陈某己打印了一些合同、借条材料拿给孙海雷。孙海雷将合同、借条递给其让其签字按手印，并催其快签，当时其未细看就签了。接着其尾号6516的邮政银行卡收到8000元。钱到账后，孙海雷提出公司需要先收一期还款本息，再押一期本息作为保证金，还要收家访费、材料费、平台服务费等共计3200元。当时看要扣这么多钱，其就提出不借了。孙海雷说是公司规定，并说合同和借条都已经签了，不借的话就到法院起诉。其看借条已经签了，并且当时旁边坐着几个小青年恶狠狠看着，心里发毛，就通过支付宝转给孙海雷3200元。后孙海雷又让其将身份证押在他们公司，否则要押500元，其当时缺钱只好将身份证押在那边。其基本上都按时还款，但也有逾期的情况。其未按时还款时，孙海雷会打电话威胁其不还钱的话就到家里要钱，还要收逾期费，没收保证金。因孙海雷追得急，也不想保证金被没收，其会私下发个一二百元的红包给孙海雷。有一次逾期孙海雷催还款其未还，孙海雷打电话辱骂并催其还钱，后又用微信发了一段视频。视频内容是孙海雷带几个小青年围住一个胖子，胖子像被孙海雷等人打过了，孙海雷说下一个就是其，并说第二天晚上就找其要钱。看过这个视频后，其觉得孙海雷等人就是黑社会，非常恐慌，害怕被孙海雷等人殴打，也害怕孙海雷到家里对家人进行威胁伤害，就想尽一切办法把这钱还掉。还款大多数都是从其微信转给孙海雷或陈某己，最后一期其是到有融消费金融公司现金还给孙海雷的。3.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人高某辨认出被告人张鹏、孙海雷、陈某己。（三）2017年6月19日，被害人陈某戊向有融消费金融借款人民币15000元。被告人孙海雷、翟鸣宇、陈某己利用借款人急用钱的心理，引诱陈某戊签订单份格式化虚假借款合同、三张借条，并以家访费、首尾两期本息、服务费、上门费等名义扣除部分金额，陈某戊实际到手人民币10400元。后在陈某戊已还款人民币19195元，被逼离家出走的情况下，被告人张鹏、张林峰及冯某甲等人多次到陈某戊家中以辱骂、威胁的方式向其家人继续勒索钱财，陈某戊父亲陈某甲被迫同意代陈某戊还款人民币15000元现金。陈某戊被敲诈勒索人民币23795元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）受案登记表，证实本起事实案发情况。（2）贷款申请单、第三方借款协议、客户告知书，证实陈某戊系翟鸣宇的客户及陈某戊向有融消费金融申请贷款时所签署的书面材料。（3）银行卡交易明细，证实钟栋梁于2017年6月19日向陈某戊转账15000元。（4）微信转账记录，证实2017年6月19日被害人陈某戊转给孙海雷4600元，从2017年6月26日起被害人陈某戊微信转账还款19195元。（5）结清证明，证实张鹏出具的结清证明，内容为“客户陈某戊在本公司借款已结清”。2.证人证言（1）证人陈某甲的证言，证实2017年陈某戊向有融消费金融的张鹏和孙海雷借过黑市高利贷。后张鹏、张林峰等人持陈某戊的借条上门要债四五次，陈某戊被他们打，打电话威胁其妻子说要是不还钱就见不到儿子陈某戊，还以安排尿毒症患者住在家中威胁，后被迫向邻居借款帮陈某戊还给张鹏15000元。张鹏写了一份结清证明，上面有张鹏，张林峰跟冯某甲的签字。（2）证人邹某的证言，证实陈某戊在吃午饭时被人带走，期间其打电话给陈某戊，对方在电话里威胁说不给钱就弄死陈某戊，其被吓休克了。直到次日12时陈某戊才回家，陈某戊嘴里有血，脸被打肿，脖子被人揪破，身上穿的棉衣也被撕个洞。后孙海雷等四五个小青年到家中，其中自称患糖尿病小青年说不还钱就不走并坐在家门口地上。后他们又多次到家中要债，期间厕所、厨房、大棚墙上被人用红色油漆喷了“欠债还钱，不还钱全家死”等字样，北屋西侧屋和东侧屋的窗户玻璃被砸，其每天提心吊胆。后其丈夫陈某甲被迫还给他们15000元，张鹏等人出具了一份结清证明。（3）证人陈某乙的证言，证实四五个小青年到陈某戊家要钱，并发狠说如果不还钱将如何。后其借给陈某甲15000元用于帮陈某戊还债。（4）证人陈某丙的证言，证实2018年年前，四五个小青年到陈某戊家要钱，后陈某戊父亲向陈某乙借款把钱还了。这些人经常到陈某戊家要钱，陈某戊母亲心脏不好，经常被他们吓晕倒。3.被害人陈某戊的陈述，证实经王浦全介绍，其到有融消费金融申请贷款，由翟鸣宇接待，按照孙海雷的要求走完借款手续后，其银行卡收到钟栋梁的15000元。孙海雷让其转头期本息920元、上门费300元、业务费200元、身份证押金1000元、最后一期本息920元，共计3340元给他。因其缺钱，被迫将上述款项转给了孙海雷。其按规定还款26期后，余款没有能力偿还。2017年12月3日13时许，其被两名小青年带到有融消费金融门市，被胡某某等人看在公司不给走，期间被人辱骂要求还款。20时许，孙海雷和东星金融的王浦全、张瑞过来后，其先后被张瑞持棒球棍殴打、拿烟灰缸砸和拳打脚踢。后其又被张瑞、翟鸣宇等人带到上海路汉坤酒店，被要求脱光衣服。后又被带回有融消费金融门店，一直到第二天才被他们送回家，当天下午其就去兰州打工了。4.被告人及同案关系人供述与辩解（1）被告人张鹏的供述，证实2017年下半年的一天晚上，陈某戊逾期，被孙海雷带到公司，当时公司有其和孙海雷、东星金融的王浦全以及有融、东星各两三个业务员在场，当天钟栋梁也在场，王浦全手下的一个小青年拿烟灰缸砸陈某戊，头被砸流血。（2）被告人张林峰的供述，证实孙海雷安排其和冯某甲将陈某戊带到公司，孙海雷问陈某戊为何不还钱，后又扇陈某戊巴掌，孙海雷打电话给陈某戊母亲要钱，陈某戊母亲说没钱后把电话挂了。当时其和胡某某、冯某甲、陈某己都在场。张瑞和王浦全过来后，张瑞拿烟灰缸砸陈某戊，头被砸流血了。孙海雷还安排其和冯某甲、胡某某到陈某戊家中要钱，其对陈某戊父母说不还钱就不走，还说胡某某将住在他家。后张鹏将借条原件送过来后，陈某戊父母将钱还了，张鹏写了一份结清证明给他们。（3）被告人翟鸣宇的供述，证实陈某戊是孙海雷客户，在东星金融还不起钱后介绍到有融公司，孙海雷和王浦全串通挖陈某戊的钱。陈某戊借款时，孙海雷安排其到陈某戊家中家访，孙海雷和陈某戊谈好以千分之四利息放款后，陈某己拿出合同，孙海雷要求陈某戊在指定的地方签字、按手印，手续做好后，孙海雷通知钟栋梁放钱。钱到账后，孙海雷向陈某戊要家访费、服务费、首尾两期本息等费用，陈某戊当时欠东星金融钱，被东星金融催没有办法，只能在这边借钱。（4）同案关系人冯某甲的供述，证实2017年12月份的一天下午，孙海雷安排其和张林峰到涟水县黄营乡陈某戊家中催债，当时陈某戊不在家，其和张林峰辱骂陈某戊的父母，后想到陈某戊的母亲身体不好，一激动就会昏过去。张林峰就和陈某戊父亲谈还钱，谈到天晚也没有谈好，陈某戊父亲要看借条和借款合同原件，张林峰打电话向张鹏汇报。后张鹏带借条、借款合同过来，张鹏和陈某戊父亲两人谈好，陈某戊父亲借钱还给张鹏15000元现金，张鹏写了一张结清证明给他们。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实同案关系人冯某甲辨认出被害人陈某戊的父母陈某甲、邹某；被害人陈某戊辨认出被告人钟栋梁、孙海雷、翟鸣宇及冯某甲、胡某某；证人陈某甲辨认出被告人张林峰、孙海雷及胡某某。（四）2017年7月19日，被害人王某乙向有融消费金融借款人民币7000元。被告人孙海雷、纪某某、陈某己利用借款人急需借款的心理，引诱王某乙签订单份格式化虚假借款合同、借条。并以首尾两期本息、服务费、家访费等名义扣除部分金额，王某乙实际到手人民币4900元。后在王某乙已还款人民币9460元的情况下，被告人孙海雷、翟鸣宇、纪某某、张林峰及冯某甲同东星金融的王浦全、张瑞（均另案处理）等人以王某乙从其他小贷公司借款违约为由，通过殴打要求王某乙继续还款。王某乙被迫共向被告人孙海雷还款人民币26460元。王某乙被敲诈勒索人民币21560元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）受案登记表、立案决定书，证实本起事实案发情况。（2）接处警工作登记表，证实2017年12月20日在有融金融门市，王某乙与孙海雷等人因债务问题产生纠纷而报警。（3）银行卡交易明细、微信、支付宝转账记录，证实钟栋梁于2017年7月19日转账7000元至王某乙账户，同日被害人王某乙微信转给孙海雷2100元，后从2017年7月26日起微信转账还款14460元。2.证人证言（1）证人刘某甲的证言，证实从2017年年底开始有人到其和王某乙经营的理发店找王某乙要钱，共有五六次，每次二三人，到理发店里后就往店里一坐，说不还钱就不要想做生意，还拿锁到理发店门口威胁说不还钱就把理发店门给锁起来，2018年三四月份将理发店转让，这些人就经常打骚扰电话给王某乙催他还钱。2017年底王某乙被要债的人带走，回来后王某乙衣服很脏，也坏了，人很狼狈。王某乙说是被有融金融的人带到有融金融公司，孙海雷以他从其他小贷公司借钱为由认定违约，要罚款15000元，王某乙不同意，有融金融的3个人动手打他。后陶某作担保打了10000元条子给孙海雷才让王某乙回家。（2）证人陶某的证言，证实2017年年底的一天晚上，在有融金融公司，张瑞、孙海雷等三四个人把王某乙围着，王某乙背后和面前有被踹的脚印子，孙海雷说王某乙在其他公司借钱是违约。后王某乙打电话报警，孙海雷看王某乙报警让王浦全、张瑞等人先走。民警到现场问情况，孙海雷把借条拿给民警看，说王某乙借钱不还。民警要求不要打人就走了。后王某乙按照孙海雷要求打了1万元借条，其在借条上签字担保，约定三天后还。到第四天其将王某乙、孙海雷联系到门市，孙海雷拿借条说已经逾期要给3000元违约金。经协调，双方同意2000元违约金，后其帮王某乙还给孙海雷12000元，孙海雷把借条给了王某乙，王某乙打了一张12000元的借条给其。（3）证人李某甲的证言，证实借给王某乙5000元用于帮他偿还小贷公司贷款。（4）证人薛某甲的证言，证实其借给王某乙妻子刘某甲5000元用于帮王某乙还小贷公司贷款。3.被害人王某乙的陈述，证实2017年7月其向有融消费金融借款，孙海雷安排纪某某和张林峰到其理发店和小李集家中家访，签完合同等各类手续后，其收到7000元转账，后按照孙海雷要求转给他2100元保证金，后其共还22期9460元。2017年11月20日，其在阳光嘉园南大门楚天投资小贷公司借款5000元，当天晚上，孙海雷将其带到有融消费金融门市，屋内七八个小青年围上来，孙海雷说其在其他小贷公司借款属于违约，让其付15000元，其不同意，后被张瑞等三人殴打，被迫转给孙海雷5000元，后经陶某协调，由陶某帮其垫付了12000元。4.被告人及同案关系人供述（1）被告人孙海雷的供述，证实朱大牛、张瑞、冯某甲等人殴打王某乙，王某乙报警。后来陶某出面协调并担保王某乙不还钱就由他来还。当时不知为何王某乙转给其5000元。（2）同案关系人冯某甲的供述，证实孙海雷带其和张林峰到王某乙经营的理发店和王某乙聊天。过了一段时间的一天晚上，孙海雷说王某乙在外面借好几家钱已经违约了，要求王某乙打条子，王某乙不同意，孙海雷用脚踹王某乙右髋骨位置。孙海雷打过后让其上去打，其就踹一脚、推一下。当时东星金融的王浦全、张瑞也在场，张瑞上去对王某乙拳打脚踢。后陶某帮王某乙担保。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被告人纪某某及同案关系人冯某甲均辨认出被害人王某乙；被害人王某乙辨认出孙海雷、翟鸣宇、纪某某、冯某甲、张林峰、张鹏；证人刘某甲辨认出多次到理发店要债的翟鸣宇、纪某某及到家中家访的张林峰；证人陶某辨认出孙海雷、王浦全、张瑞。（五）2017年12月4日，被害人胡某向有融消费金融借款人民币5000元。被告人孙海雷、张鹏及冯某甲等人利用借款人急用钱的心理，引诱胡某按照借款人民币10000元签订单份格式化虚假借款合同和借条，并以公司规定为由扣除人民币5000元。后在胡某已还款人民币10024元情况下，被告人孙海雷指使冯某甲以不还款就上门催收的方式，威胁胡某还款人民币2300元。胡某被敲诈勒索人民币7324元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）银行卡交易记录，证实2017年12月4日钟栋梁转账10000元至胡某账户。（2）微信、支付宝转账记录，证实2017年12月4日胡某微信转账5000元给孙海雷，从2017年12月11日起胡某转账10024元给孙海雷，转账2300元给冯某甲。2.被害人胡某的陈述，证实2017年12月4日，其经冯某甲介绍到有融消费经营申请5000元贷款。孙海雷拿了一张贷款申请表让其填写，又安排人到其家中家访。后孙海雷让其签第三方借款协议、借据、借条等材料，协议上的金额是10000元，其问孙海雷10000元是怎么回事。孙海雷说是公司手续，还是按照5000元还款。其当时很犹豫不想签字，女会计催赶紧签，孙海雷、冯某甲还有家访的人三人站在旁边，其想再多问几句也不敢问，就把协议、借据、借条都签了，签时根本来不及看合同。签完之后，孙海雷将其身份证和银行卡拍照发给他们老板。10000元到账后，孙海雷从其手机上转了5000元到他微信上。刚开始孙海雷等人会提前打电话提醒还款，后孙海雷不再提醒还款，等逾期后孙海雷让其连本带利还有逾期费一起转给他，少了还不行。如果不按照他说数额还款，孙海雷就威胁说要到其家中要钱，其也听冯某甲说过到欠钱的客户家里喷漆闹事，还会把客户家值钱的东西搬走，其被他们一吓就按照孙海雷说的数额来还钱交罚款。其还了5期后孙海雷又让其按照10000元来还，其被他们吓怕了，被逼无奈只能按照10000元来还款。等其还到10000元时，冯某甲又让其再给2300元才能结清，其被他们吓怕了，也不想再跟有融金融的人啰嗦，就转了2300元把账结清了。3.同案关系人冯某甲的供述，证实2017年12月胡某经其介绍到有融消费金融借款5000元。胡某还款过程中，孙海雷说胡某逾期了必须按照本金10000元来还。2018年1月，孙海雷让其向胡某要2300元结清尾款。其联系胡某告诉他还有2300元未还，威胁不还肯定有人上门闹，后胡某转给其2300元，其收到后转给了孙海雷。4.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实同案关系人冯某甲辨认出被害人胡某；被害人胡某辨认出被告人张鹏、孙海雷及同案关系人冯某甲。（六）2017年8月4日、2017年9月25日，被害人朱某戊先后向有融消费金融公司借款人民币10000元、20000元，被告人张鹏、有融消费金融公司在转账给朱某戊后，张鹏、孙海雷又以利息、手续费、家访费等名义扣除部分金额，朱某戊实际分别到手7000元、16780元。后被告人孙海雷等人与东星金融串通，以违约为由逼迫朱某戊通过到东星金融借款的方式继续还款，朱某戊被迫向被告人孙海雷、张林峰、陈某己等人还款人民币32490元。朱某戊被敲诈勒索人民币8710元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）受案登记表、立案决定书，证实本起事实案发情况。（2）接处警工作登记表，证实2017年12月4日陈某丁报警称自家墙上被喷油漆。（3）第三方借款协议复印件、告知客户单复印件、苏州有融乃达投资管理有限公司申请单复印件，证实2017年9月25日被害人朱某戊向有融消费金融借款20000元时填写的格式材料。（4）银行卡交易明细，证实被害人朱某戊于2017年8月4日收到张鹏转款10000元，于2017年9月25日收到钟栋梁转账20000元，并均于收款当日全部取现。（5）微信、支付宝交易明细，证实朱某戊微信转给张鹏、陈某己、孙海雷、张林峰31040元；陈某丁支付宝转给孙海雷1000元。2.证人证言（1）证人朱某丙的证言，证实2017年12月2日，老房子被人喷油漆，其问朱某戊情况，朱某戊说他从有融金融贷款10000元，到手6000元，还了8000元后没有能力继续还款，有融金融逼迫他找东星金融的王浦全代还这笔款。还说他前后出具给有融金融30000元欠条，出具给东星金融150000元欠条。2017年12月4日，其居住的艺达名都9号楼303室被人喷油漆，当时报警。当天朱士广说朱某戊老丈人家窗户玻璃在半夜被人砸碎了，还有人用喇叭在朱某戊老丈人家喊话。2017年12月5日其接到王浦全电话，和王浦全见面后，帮朱某戊还给王浦全30000元，王浦全将3张50000元的条子还给其，其又向王浦全索要有融金融的30000元欠条。王浦全答应下午叫人送给过来。当天下午，其和王浦全在大润发欢乐牧场楼上见面，王浦全说叫人送条子过来不能让人空手回去，要求其买条烟。其看不买烟王浦全不会还欠条，就下楼买了一条硬中华。有融金融的孙海雷来后将欠条给了王浦全，王浦全让其将烟给孙海雷，孙海雷说只抽天叶，要求其给1000元。其被逼没有办法，就让老婆扫支付码转1000元给孙海雷，最后才拿回条子。（2）证人陈某丁的证言，证实其丈夫朱某丙帮朱某戊还给王浦全30000元，对方将借条当面撕掉了，还写了一份结清证明。后朱某丙向王浦全要朱某戊签的合同等资料，王浦全说资料在另一家公司，他要打电话请人家送过来，并要求买条香烟送给人家。当天下午其和朱某丙买了一条中华烟到大润发西边王浦全的公司，将中华烟给了王浦全，王浦全打电话给一个人让他把资料送过来。二十分钟后，一小青年过来，王浦全将香烟拿给他，此人说只抽天叶，让朱某丙买一条天叶，朱某丙说不知道在哪里买，此人就要求给他1000元。后其通过支付宝给他转了1000元，拿回了资料。3.被害人朱某戊的陈述，证实其向王浦全借款前，曾在有融金融借款10000元，实际到手7000元，每期还500余元，还过6期后，没有钱还就一直躲他们。在其还清王浦全的债务后，2019年9.10月份的一天，有融金融公司的三个人将其带到荣马酒店南边他们公司内，从晚上7时许到第二天凌晨2时许其一直被关在屋内，对方七八人轮流看守，还有人扇其耳光。最后，有融金融公司的张鹏要求其打电话给王浦全，让王浦全将其所欠债务搂过去。其被迫打电话给王浦全，王浦全和张瑞到后，直接拿合同让其签字，上面写其贷款10000元，要求其重新还钱。4.被告人及同案关系人的供述与辩解（1）被告人张林峰的供述，证实朱某戊是其客户，其将朱某戊带到张鹏处，张鹏要求朱某戊填写申请单后安排其去家访。回来后张鹏安排陈某己打印合同材料并拿给朱某戊签字。签字时，张鹏告诉朱某戊需扣除家访费、服务费、首尾两期本息、手续费、材料费等共计3000元左右，实际到手7000元左右。合同签完后，张鹏转款10000元给朱某戊并安排其和朱某戊到ATM机取现3000元给他。有一天，经孙海雷安排，其和孙海雷、张鹏（或冯某甲）到东星金融将朱某戊带回公司。孙海雷质问朱某戊还东星金融的钱为何不还有融公司的钱，要求朱某戊赶紧还钱，朱某戊说现在没有钱还。孙海雷就打了朱某戊两耳光，后又打了朱某戊几下。孙海雷要求朱某戊打电话向东星金融借钱还债，朱某戊没有办法只能打电话给王浦全。王浦全和张瑞到公司后，把朱某戊的账搂过去了。（2）同案关系人王浦全的供述，证实有一天朱某戊打电话说他欠有融公司的钱被扣在有融公司，请其帮他把有融公司的钱还了。其和张瑞到有融公司后，看到孙海雷和一个文员在场，其出1万元帮朱某戊把有融公司的欠债了结了，让朱某戊打了1万余元的条子。后朱某戊的哥哥帮他把钱还了，共还了3万元。（3）同案关系人张瑞的供述，证实朱某戊欠有融金融公司钱，孙海雷向朱某戊要钱，朱某戊说没有钱，朱某戊就打电话给王浦全，从王浦全跟借钱还给有融金融公司，当时朱某戊打了1万元的条子给王浦全。（4）同案关系人吴某丁的供述，证实朱某戊先在东星公司借钱，后又到有融公司借20000元，因为在东星公司借钱就不能再到别处借钱。王浦全、张瑞就以这个规定罚了朱某戊钱，有融也有这个规定，最后朱某戊2万元还没到手就被罚款罚掉了。但朱某戊欠有融公司的2万元债务还在，有融公司就逼朱某戊还钱，朱某戊没有钱，王浦全又出来做好人，把朱某戊在有融公司的债务揽过来，帮朱某戊还了有融公司的钱，这样2万元欠条就到了东星公司。其实这些都是设的局，朱某戊向有融公司借的2万元都被王浦全和有融公司合伙“玩”朱某戊分掉了。4.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人朱某戊辨认出东星金融的王浦全、张瑞；被告人张林峰辨认出被害人朱某戊；证人朱某丙辨认出被告人孙海雷及东星金融的王浦全、张瑞。（七）2017年11月中旬，被害人樊某向有融消费金融借款人民币10000元。被告人张鹏、张林峰利用借款人急用钱的心理，引诱樊某签订单份格式化虚假借款合同和借条，并以首尾两期本息、家访费、保证金等名义扣除部分金额，樊某实际到手人民币6500元。后在樊某按时归还第一期本息784元的第二天，被告人张鹏、孙海雷、张林峰以樊某在其他小贷公司借款违约为由，以殴打、威胁上门逼债的方式要求樊某还款人民币22000元。樊某被敲诈勒索人民币16284元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）银行卡交易记录，证实被害人樊某收到钟栋梁银行转账10000元。（2）微信、支付宝转账记录，证实樊某于2018年1月2日归还第一期本息784元，于2018年1月10日收到李某乙微信转账10000元后即转给孙海雷10000元，转给张林峰2000元。2.证人证言（1）证人李某乙的证言，证实樊某欠有融消费金融贷款被殴打逼债，并于2018年1月10日向其借款10000元用于归还有融消费金融的贷款。（2）证人朱某丁的证言，证实樊某到有融消费金融申请贷款10000元，张林峰到樊某家中家访后，张鹏安排张林峰带樊某做手续，孙海雷站在旁边看着张林峰和樊某签合同和借条。合同签好后，孙海雷告诉樊某要先扣除2期本息、家访费、保证金等总共3500元，樊某实际到手6500元。樊某按时归还第一期款项后，第二期还款时间未到时，樊某被带到有融消费金融公司，孙海雷等人以樊某到其他公司借款违约为由要求樊某一次性还22000元，因樊某无钱归还，张鹏、孙海雷、张林峰等人殴打、恐吓樊某。樊某被迫还给孙海雷22000元，其中20000元是樊某分别向林姓朋友和李某乙各借10000元。3.被害人樊某的陈述，证实在朱某丁介绍下到有融金融借款10000元，到手6500元。第一期正常还款784元后，被以到其他公司借款违约为由叫到该公司，被孙海雷等人殴打、恐吓，后被勒索22000元。4.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人樊某辨认出张鹏、孙海雷、张林峰；证人朱某丁辨认出孙海雷、张鹏、张林峰、冯某甲；被告人张林峰辨认出樊某。二、寻衅滋事2017年6月份至2017年底，以被告人钟栋梁为首、被告人许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷为重要成员的犯罪集团，通过被告人张鹏、孙海雷管理的有融消费金融涟水门店，在通过上述方式向被害人放款后，多次殴打被害人，共实施寻衅滋事违法犯罪行为3起。其中，被告人张林峰参与3起，被告人纪某某、翟鸣宇各参与1起，被告人陈某己参与2起。具体事实如下：（一）2017年6月16日，被害人时某向有融消费金融公司借款人民币10000元，被告人孙海雷、陈某己在引诱时某签订单份格式化虚假借款合同和借条，以公司规定扣除部分金额后，时某实际到手人民币4700元。2017年底的一天下午，被告人孙海雷、张鹏、张林峰和冯某甲等人在有融消费金融办公室对时某陆续采取殴打、逼跪等方式进行逼债。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）银行卡交易记录，证实2017年6月16日钟栋梁向时某转账10000元，时某于当日转出5300元。（2）被殴打逼跪照片，证实时某被殴打、逼跪情况。2.证人证言（1）证人姚某甲的证言，证实2017年冬天的一天22时许，时某被两个小青年带到家里逼债，得知其和时某离婚后，其中一人殴打时某。（2）证人姚某乙的证言，证实2017年春节前的一天晚上，时某和三个小青年到门上向其借钱，其没有借，后时某被三个青年拽走了。3.被害人时某的陈述，证实2017年6月，其到有融消费金融申请贷款，后均正常还款，还剩2期时，其未及时还款，后其被孙海雷、冯某甲等人带到有融金融办公室，被孙海雷、冯某甲等人殴打、逼跪。后孙海雷又安排胡某某、冯某甲等三四人强制带其到前妻家和前妻父母家借钱还债。4.同案关系人冯某甲的供述，证实时某被带到有融消费金融办公司，孙海雷安排其看着时某不给他走，孙海雷将时某拖进张鹏办公室，胡某某拿方向盘锁戳时某，孙海雷逼时某跪下、用巴掌扇时某后脑窝，张鹏、张林峰辱骂、恐吓时某。后孙海雷安排胡某某等人将时某带到他亲戚家，要求时某跪在门口借钱。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实同案关系人冯某甲辨认出被害人时某；被害人时某辨认出被告人孙海雷、陈某己及同案关系人冯某甲等人。6.涟水县公安局调取的孙海雷发在有融放款群中的视频，证实孙海雷逼时某跪在地上并要求时某打电话借钱。（二）2017年6月24日，被害人周某乙向有融消费金融公司借款20000元，被告人孙海雷、陈某己在引诱周某乙签订单份格式化虚假借款合同和借条，以公司规定扣除部分金额后，周某乙实际到手人民币9700元。2017年7月中旬的一天下午，被告人孙海雷、张林峰、纪某某、陈某己等人以逼被害人向自己喷辣椒水、不还债不让回家的方式进行逼债。次日，被告人孙海雷安排被告人纪某某跟随周某乙收物业费三四天。（三）2017年8月初的一天下午，被告人张鹏、孙海雷、张林峰、翟鸣宇等人在有融消费金融办公室对周某乙实施殴打，致周某乙当场吐血、肋骨损伤。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）银行卡交易记录，证实钟栋梁于2017年6月24日转给被害人周某乙20000元。（2）微信转账记录，证实被害人周某乙还款情况。（3）有融放款群中关于涟水逾期客户明细的聊天记录截图，证实孙海雷将涟水逾期客户明细表发在有融放款群内，该明细周某乙栏中备注“客户以前逾期已经被公司处理过了，肋骨断了三根，跑路了”。2.证人周某甲的证言，证实因周某乙在外面借钱，从2017年7月份起，先后五次有人到家中要债。3.被害人周某乙的陈述，证实2017年6月，其经郝建国介绍到有融金融公司申请贷款20000元，实际到手9700元。第3期还款时逾期，2017年7月中下旬的一天14时许，孙海雷等人通过苹果手机ID找到其后将其带到有融金融公司，因无钱还款，其被几个小青年轮流看着不给离开，当时有融金融的女会计陈某己也在公司。当天22时许，孙海雷、纪某某、皇甫某某等四五人将其带到有融金融对面的空门面内，孙海雷拿辣椒水让其朝自己脸上喷。后孙海雷又安排纪某某将其带到首府国际纪某某家睡觉，并将其看着。次日9时许纪某某又将其带到有融金融公司，后孙海雷安排纪某某跟在其后面收了三四天物业费，钱都被纪某某拿走了。同年8月初一天下午四五时左右，其被孙海雷电话喊到有融金融公司，后孙海雷叫来翟鸣宇、皇甫某某及其他两个小青年，孙海雷让皇甫某某用手扇脸，其他小青年也上来打脸，其被扇了几十下。孙海雷用拳头捣脸并用手将其抱着用膝盖顶其肚子两下，其吐出一口血。后其被孙海雷拉到西边小办公室，孙海雷说要给上面大老板一个交待，然后就用手机微信和大老板视频并汇报公司情况。4.被告人及同案关系人的供述与辩解（1）被告人张鹏的供述，证实2017年下半年的一天下午，其和孙海雷、翟鸣宇、皇甫某某等人在公司，有个四十来岁的客户没还钱被孙海雷带到公司，陈某乙或皇甫某某其中一人上去打了该客户脸上一巴掌，顾某某脚踢该客户肚子上一脚，孙海雷跳起来用膝盖顶了该客户肚子一下，打了该客户脸上一巴掌，该客户吐出的唾沫里面带血。第二天业务员说孙海雷打过这个客户后和老板钟栋梁开视频汇报的。（2）被告人孙海雷的供述，证实周某乙在有融消费金融借20000元。周某乙逾期后，从周某乙手机上登录的账号共享位置中发现周某乙的位置，其和冯某甲、张林峰等人将周某乙带到有融金融公司，顾书文从公司内拿辣椒水喷了周某乙，纪某某将周某乙带到他家住了一晚，后纪某某带周某乙去收物业费。一个月后，周某乙被电话喊到有融金融公司，其用脚踢、用膝盖顶周某乙肚子。（3）被告人张林峰的供述，证实孙海雷把周某乙拽到小房间内，让大家上手打周某乙，孙海雷先扇周某乙巴掌，又用膝盖顶周某乙的肚子，周某乙被孙海雷打睡在地上。后其和顾某某到周某乙家催债。（4）被告人翟鸣宇的供述，证实2017年夏天的一天下午，其和皇甫某某、陈某乙、张林峰、陈某己等人在公司。孙海雷把周某乙带到公司对面的门市，孙海雷站门口，其和其他人站孙海雷旁边，孙海雷拿出辣椒水递给周某乙，周某乙拿辣椒水对自己身上喷了几下，孙海雷要求周某乙往脸上喷，周某乙没有办法，就往自己脸上喷了一两下。后孙海雷安排纪某某把周某乙带回家看着，明天再带到公司来。第二天孙海雷安排纪某某跟周某乙收物业费。（5）被告人纪某某的供述，证实2017年夏天的一天下午，周某乙被孙海雷逼迫朝自己喷辣椒水，后孙海雷安排其把周某乙带回家看着，明天再带回公司。第二天上午8时许，其将周某乙带到公司交给孙海雷，孙海雷安排其跟周某乙去五岛湖公寓收物管费。（6）被告人陈某己的供述，证实周某乙于2017年6月24日到涟水有融金融借20000元，签了35120元的借款协议。后周某乙逾期，张鹏和孙海雷安排张林峰、胡某某将周某乙带到公司，周某乙被看在公司不让走，一直到其下班时周某乙还被看在公司。后来其听贷后人员说催收时把周某乙的肋骨打断了3根。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被告人张林峰辨认出周某乙；被告人纪某某辨认出被害人周某乙；被害人周某乙辨认出被告人钟栋梁、张鹏、孙海雷、张林峰、翟鸣宇、纪某某、陈某己及冯某甲。三、诈骗2017年6月至2018年，以被告人钟栋梁为首、被告人许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷为重要成员的犯罪集团，通过被告人张鹏、孙海雷管理的有融消费金融涟水门店，在通过上述方式向被害人放款过程中，虚构事实，隐瞒真相，实施诈骗犯罪5起，涉案金额人民币31316元。其中，被告人张林峰参与3起，涉案金额人民币20522元；被告人翟鸣宇参与3起，涉案金额人民币20234元；被告人陈某己参与4起，涉案金额人民币24188元。具体事实如下：（一）2017年6月2日，被害人王某丙向有融消费金融借款人民币10000元。被告人孙海雷、纪某某、陈某己利用借款人急用钱的心理，引诱王某丙签订单份格式化虚假借款合同和借条，并以首尾两期本息、服务费、家访费等名义扣除部分金额后，王某丙实际到手人民币7560元。同年6月5日，被告人孙海雷以王某丙提前还款违约为由，要求王某丙还款人民币11514元。王某丙被骗人民币3954元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）银行卡交易记录，证实2017年6月2日王某丙账户收到钟栋梁转账10000元，并于当日转出2440元。（2）工商银行电子回单，证实2017年6月5日王某戊替被害人王某丙还款11514元至钟栋梁账户。2.证人王某甲的证言，证实王某丙借了10000元，到手7000余元，利息还很高。王某丙第二天就将此事告诉了王某戊，后其和王某戊、王某丙三人到有融公司提前还款，有融公司的人不允许提前还款，提前还款就要付违约金，后王某戊手机银行转账11500余元帮王某丙把钱还了。3.被害人王某丙的陈述，证实2017年6月2日其通过小贷广告联系上有融公司的纪某某，后被纪某某带到孙海雷处，孙海雷说借10000元，利息40元/天，7天一还，分28期，每期本息为620元。其觉得利息不高，就按照孙海雷的要求提供了征信报告、身份证、购房合同、户口本。孙海雷看过后和纪某某到其家中家访。回到公司，孙海雷拿过一份合同让其签字，又让其签了一张10000元的借条和一张17000多元的借条，借条都是打印的。签过借条后，其银行卡收到10000元转账，孙海雷要求扣留首尾两期本息作为保证金以及扣留服务费1000元、家访费200元，并说如果正常还款，保证金就当作还款，如果逾期，会被没收保证金。其将款项微信转给了孙海雷，后孙海雷转给纪某某1000元。当晚，其回家后想一个星期就要还620元，肯定还不上。第二天早晨其到无锡找王某戊，把情况告诉了他，后其和王某戊回涟水后与其父亲王某甲一起到有融公司还钱，孙海雷说提前还款就算违约，和胖胖的女会计用电脑计算后说提前还款要付违约金、服务费、6期费用，共计要还11514元，后王某戊通过银行转账把钱转到钟栋梁账户内。4.被告人纪某某的供述，证实孙海雷以提前还款违约为由要求王某丙付11514元的结清费用。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被告人纪某某辨认出被害人王某丙；被害人王某丙辨认出被告人孙海雷、纪某某。（二）2017年6月30日，被害人庞某乙向有融金融借款人民币5000元，被告人孙海雷、翟鸣宇、陈某己利用借款人急用钱的心理，引诱庞某乙签订单份格式化虚假合同、借条，并以服务费、家访费等名义扣除部分金额后，庞某乙实际到手人民币900元。7月19日，被告人孙海雷指使被告人翟鸣宇、张林峰及王某壬等人带庞某乙到涟水县梁岔镇梁岔街某手机店和涟水县涟城街道大润发附近某手机店分别做人民币3105元和3500元的手机贷，后翟鸣宇、王某壬等人代庞某乙支付手机贷人民币337元、350元、434元。后又于2018年春节前，骗取庞某乙家人代庞某乙偿还本息人民币6000元。庞某乙被骗人民币10584元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）受案登记表、立案决定书，证实本起事实案发情况。（2）接处警工作登记表，证实2018年2月28日庞某乙因贷款问题发生纠纷而报警。（3）银行卡交易明细，证实2017年6月30日庞某乙收到钟栋梁转款5000元后即转出4100元。另证实手机贷还款情况。（4）佰仟金融、捷信金融贷款资料，证实庞某乙办理手机贷情况。2.证人证言（1）证人庞某甲、冯某乙的证言，证实庞某乙向有融公司借款5000元，但是钱没有拿到，被有融公司的三四个小青年拿去了，后来还以庞某乙的名义办理了手机贷款。庞某甲帮庞某乙还给有融公司6000元。（2）证人刘某乙的证言，证实2017年7月19日翟鸣宇、张林峰、王金鑫带庞某乙到其工台前办手机贷款，当时其感觉庞某乙有点呆傻，不说话，眼神发愣。做好手续后，其从柜台内拿现金3105元递给庞某乙等人，钱不是庞某乙接的，被旁边一个人拿走。（3）证人殷某的证言，证实可能别人用其工号给庞某乙办理的手机贷业务。3.被害人庞某乙的陈述，证实2017年6月30日，其通过翟鸣宇到有融公司申请贷款5000元，其和孙海雷谈好当天签约当天放贷，没说贷款利率。孙海雷以亲自帮办贷款手续为由要了其身份证和中国银行卡及密码，后又拿出一份贷款合同，合同约定贷款5000元，按月还本付息。其签完字后向孙海雷要身份证和银行卡，孙海雷说银行卡和身份证要押在公司。当晚其用微信查银行卡内金额，发现转出900元后再也转不出钱。同年7月，孙海雷电话通知其到有融公司，安排翟鸣宇等四名业务员将其带到梁岔街某手机店做了3000元左右的OPPO手机贷款，钱被翟鸣宇等人分了，其一分钱没有拿到。后其又被翟鸣宇等人带到大润发附近某手机店做了一笔4000元的手机贷款，其没拿到手机也没拿到钱。后其家人和其到有融公司按照有融公司老板要求连本带息还了6000元。4.被告人的供述与辩解（1）被告人孙海雷的供述，证实翟鸣宇打电话把庞某乙喊到公司，其安排翟鸣宇向庞某乙要钱，王某壬提出带庞某乙去做手机贷还款。张林峰开车带王某壬、翟鸣宇庞某乙去办的手机贷，后张林峰用2000元手机贷款把庞某乙所欠有融公司的钱还了。（2）被告人张林峰供述，证实2017年夏天，孙海雷安排其和王某壬、翟鸣宇带庞某乙走捷信金融办手机贷款，其开车将庞某乙、王某壬、翟鸣宇送到梁岔街上的一家手机店，王某壬带庞某乙在该手机店做了一个手机贷，最后钱被孙海雷拿去了。（3）被告人翟鸣宇的供述，证实庞某乙通过微信联系其咨询借款事宜，后其将庞某乙带到公司。庞某乙借款5000元，实际到手900元，4100元被孙海雷挖去了。孙海雷安排其和张林峰、王某壬带庞某乙做手机贷套钱，在手机店内庞某乙按照王某壬的交代回答店员的问题。王某壬拿到现金后，分给其1000元，王某壬和张林峰每人分到600元。后孙海雷又安排其和王某壬、张林峰带庞某乙到大润发附近办手机贷。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被告人张林峰、翟鸣宇、纪某某均辨认出被害人庞某乙；证人冯某乙辨认出翟鸣宇。（三）2017年7月14日，被害人宋某向有融消费金融借款人民币10000元。被告人孙海雷、陈某己、翟鸣宇利用借款人急用钱的心理，引诱宋某签订单份格式化虚假借款合同和借条，并以首尾两期本息、家访费名义扣除部分金额，宋某实际到手人民币8660元。后宋某先后向被告人孙海雷还款人民币15500元。宋某被骗人民币6840元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）银行卡交易明细，证实2017年7月14日钟栋梁转给被害人宋某10000元。（2）微信转账记录，证实被害人宋某还款15500元。2.被害人宋某的陈述，证实2017年6月，其到有融公司申请借款10000元，签了一份合同、一张借条以及一张客户告知单。签完字后，其向孙海雷要合同，孙海雷不同意给，所以合同具体内容不知道。借条上的内容是他们写好后让其签字，借条金额一万八千多。后其银行卡到账10000元，其实际拿到9000元左右。孙海雷给了一张还款提醒单，要求每周五下午五点前还款。后其按期还款到2018年年初把钱还清。有融金融是盐城一个姓钟的人开的，张鹏和孙海雷是门店的具体负责人，张鹏带人去家访，孙海雷负责和其签合同、借条并接收其还款。陈某己负责收合同和材料。3.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实被害人宋某辨认出被告人钟栋梁、孙海雷、张鹏、翟鸣宇、陈某己。（四）2017年8月21日，被害人孙某乙向有融消费金融借款人民币10000元。被告人张鹏、孙海雷、张林峰、陈某己、翟鸣宇等人利用借款人急用钱的心理，引诱借款人签订单份格式化虚假借款合同、借条，并以首尾两期本息、服务费、家访费等名义扣除部分金额后，孙某乙实际到手人民币7000元。后孙某乙先后向被告人孙海雷、张林峰转账还款人民币9810元。孙某乙被骗人民币2810元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）银行卡交易明细，证实2017年8月21日孙某乙收到钟栋梁转账10000元。（2）微信、支付宝转账记录，证实2017年8月21日孙某乙支付宝转给孙海雷10000元，后孙海雷微信转给孙某乙7000元。2.证人孙某甲的证言，证实2017年冬天，孙某乙说在一家小贷公司借款10000元，实际到手6000余元。还欠小贷公司二三千元，其取了二三千元给他把钱还了。3.被害人孙某乙的陈述，证实2017年的8月21日其到有融公司申请贷款10000元，孙海雷说借10000元，用两个月，最后只要还11800元。其同意后孙海雷安排张林峰家访，家访后回到有融公司孙海雷安排陈某己和其签合同，签合同时孙海雷和张鹏等人也不给其仔细看合同，就用手指着催其签字，其填的单子有贷款申请单、告知单、借据、借条等，都是陈某己打印的格式材料。他们还让其手写了一张10000元的借条和一张租赁合同。签过字的材料都被拿给张鹏，张鹏看过后把材料给陈某己，陈某己将材料装进一个档案袋内。等签完合同后，其银行卡到账10000元，孙海雷说要扣家访费、服务费、首尾两期本息共计3500元，并将10000元支付宝转账至他支付宝内，后孙海雷又用微信转了6500元给其。其准备走时，张林峰向其索要辛苦费，其就微信转给他两三百元。后其均按期还款。4.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实孙某乙辨认出被告人张鹏、孙海雷、张林峰、翟鸣宇、陈某己。（五）2017年11月20日，被害人谷某向有融金融贷款人民币10000元，被告人孙海雷、张林峰等人利用被害人急需借钱的心理，引诱被害人签订单份格式化虚假合同，并以首尾两期本息、材料费、家访费等名义扣除部分金额后，谷某实际到手人民币6500元。后谷某先后还款人民币13628元。谷某被骗人民币7128元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证（1）银行卡交易记录，证实2017年11月20日谷某收到钟栋梁转账10000元，当日微信转出7000元。（2）微信转账记录，证实谷某还款共计13628元。2.证人徐某的证言，证实谷某到有融公司申请借款，孙海雷说谷某一人借款10000元到手没有10000元，提出夫妻二人各拿10000元贷款。谷某问孙海雷利息，孙海雷说利息千分之四。后孙海雷安排张林峰和其到军民中心村家访，谷某在有融公司办手续。回到公司后，谷某的手续已签好，其准备签合同时看到东星公司的王鹏，王鹏告诉孙海雷其是东星公司的客户，其和谷某也告诉孙海雷借款是为了还东星公司的贷款。后其按照孙海雷要求签了金额为15040元的合同、借据各一份，手写金额10000元的借条一份，以及承诺书、客户告知书等材料。其刚签完手续，王浦全和宋某丙就到了有融公司，并将其带走了，后其被王浦全等人以到其他公司借款为由罚款10000元。其回到家后，谷某说有融公司扣除家访费、保证金、砍头息等共计7000元。当天下午其被宋某丙电话通知到东星公司，说有融公司找其，其到后又被孙海雷罚了10000元。后其和谷某均按期向有融公司还款，其还了16154元，谷某还了13628元。3.被害人谷某的陈述，证实2017年11月，其和徐某到有融公司申请借款，孙海雷说利息千分之四，还说只要不逾期还满7期后就能提前还款。其提出借款20000元。孙海雷说一人借不了这么多，向其提议夫妻二人每人借10000元。后孙海雷安排张林峰带着徐某进行家访，又安排其在第三方借款协议、格式化借条、客户告知书上签字按手印，协议和格式借条上的金额均是15500元。孙海雷又要求其手写一份借条，金额是10000元。在签上述材料时，其要求仔细看内容，但孙海雷就直接指着空白地方要求其签字、按手印，签好后孙海雷就直接将材料抽掉不给看。后其车辆又被孙海雷开去装GPS，回来后其按照孙海雷要求签了车辆抵押合同。后其建行账户收到钟栋梁转账10000元。孙海雷说要扣前后两期本息、GPS费用、材料费、保证金，二笔借款共计扣除7000元。孙海雷还说分20期，不逾期就只要还18期就结清。其相信后按照孙海雷要求从微信转7000元给孙海雷。但最后其均是按期还款，还满20期，共计还款15500元。4.被告人及同案关系人的供述与辩解（1）同案关系人冯某甲的供述，证实2017年的一天下午，因为徐某向东星金融贷款，其和孙海雷到东星金融找徐某罚款。（2）同案关系人吴某丁的供述，证实2017年11月20日，张瑞拿着手机微信对王浦全说徐某又到有融公司借款了。王浦全安排张瑞将徐某带到东星公司，后孙海雷、张林峰、冯某甲也到了公司。当天徐某在有融公司借了20000元，王浦全和孙海雷二人以在别的公司借钱违约为由，一唱一和、连哄带吓将徐某20000元罚款罚掉了。徐某从有融公司借的20000元还没捂热，就被“挖”掉了，徐某新增有融公司20000元债务。（3）同案关系人宋某丙的供述，证实2017年11月20日，王浦全接到王鹏电话得知徐某在有融公司借款后，将徐某从有融公司带到中联壹城对徐某进行罚款。后有融公司的孙海雷等人和徐某来到东星公司。5.涟水县公安局制作的辨认笔录，证实同案关系人冯某甲辨认出被害人谷某；被害人谷某辨认出孙海雷；证人徐某辨认出张鹏、孙海雷、冯某甲；张林峰辨认出谷某。四、其他事实2019年10月19日，被告人钟栋梁、张鹏、孙海雷、翟鸣宇被涟水县公安局抓获归案；2019年10月25日，被告人孙冲冲到涟水县公安局投案；2019年11月26日，被告人许旭宏到涟水县公安局投案；2019年12月11日，被告人纪某某到涟水县公安局投案；2020年2月26日，被告人陈某己到涟水县公安局投案；2020年3月26日，被告人张林峰被涟水县公安局抓获归案。被告人张林峰、翟鸣宇、纪某某、陈某己归案后如实供述主要犯罪事实。案发后，涟水县公安局从被告人张鹏微信账户内扣押4987元。审理中，被告人许旭宏亲属、被告人孙冲冲亲属、被告人翟鸣宇亲属分别代被告人许旭宏、孙冲冲、翟鸣宇退出赃款人民币28151.4元、28151.4元、10000元。上述事实，有刑事判决书、抓获经过、发破案经过、扣押决定书、扣押清单等证据证实。一审法院认为，被告人钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、张林峰、翟鸣宇、纪某某、陈某己敲诈勒索他人财物，其中被告人钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、张林峰、陈某己数额巨大；被告人翟鸣宇、纪某某数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。被告人钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、张林峰随意殴打他人，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪；被告人钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、张林峰、翟鸣宇、陈某己以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、张林峰、翟鸣宇、纪某某、陈某己共同实施犯罪行为，系共同犯罪。被告人钟栋梁为共同实施犯罪，纠集被告人许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、张林峰、翟鸣宇、纪某某、陈某己等人组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人钟栋梁在犯罪集团中起组织、领导、策划、指挥作用，系首要分子，依法应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所组织、参与的全部犯罪处罚。被告人张林峰、翟鸣宇、纪某某、陈某己在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当对被告人张林峰、陈某己所犯敲诈勒索罪减轻处罚，对被告人张林峰所犯寻衅滋事罪、诈骗罪从轻处罚，对被告人陈某己所犯诈骗罪从轻处罚，对被告人翟鸣宇、纪某某从轻处罚。被告人纪某某、陈某己犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人翟鸣宇、张林峰归案后能够如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人孙海雷有前科，酌情对其从重处罚。被告人许旭宏、孙冲冲、翟鸣宇退出部分赃款，酌情对其从轻处罚。被告人钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、孙海雷、张鹏、翟鸣宇、张林峰、陈某己犯数罪，依法应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百九十三条第一款第（一）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十九条第一、三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决:1.被告人钟栋梁犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币四万元。2.被告人许旭宏犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币二万五千元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币八千元，决定执行有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币三万三千元。3.被告人孙冲冲犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币二万五千元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币八千元，决定执行有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币三万三千元。4.被告人张鹏犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金人民币二万七千元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币九千元，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币三万六千元。5.被告人孙海雷犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币四万元。6.被告人张林峰犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万五千元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑十个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。7.被告人翟鸣宇犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币一万三千元。8.被告人纪某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元。9.被告人陈某己犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币七千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币四千元，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万一千元。10.涟水县公安局从张鹏处扣押的人民币4987元，依法予以追缴，发还被害人；暂存于本院账户人民币66302.8元，系被告人许旭宏、孙冲冲、翟鸣宇所退赃款，依法予以追缴，发还被害人；被害人的剩余经济损失64827.2元，责令被告人钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、张林峰、翟鸣宇、纪某某、陈某己在各自参与范围内退赔。上诉人钟栋梁提出的上诉理由是：1.是否应当承担罪责应当具体审查有无预谋，不能因为是首要分子，就承担未经预谋的其他人的罪责。2.一审判决认定的寻衅滋事行为不是为了满足精神刺激，而是为了“逼债”，故应统一认定为敲诈勒索罪。3.一审判决认定事实存在部分事实不清、证据不足之处。上诉人许旭宏提出的上诉理由是：1.其是在2017年8月份才开始帮忙做财务统计，并无其他职责。一审判决认定的部分犯罪事实发生时其还没有到有融公司工作。2.涟水门店在其为有融工作前已经营业与其无关。其签订的投资协议明确投资人不参与管理。其不应对全部犯罪承担责任。3.其不应认定为主犯。其具有自首、初犯、退赃等从轻处罚情节。4.张鹏、孙海雷等假借公司名义进行的勒索行为不应由其承担责任。上诉人孙冲冲提出的上诉理由是：一审认定的全部犯罪其均未参加、未指使、未获利，不知情。上诉人张鹏提出的上诉理由是：1.其应认定为从犯。其在门店属于内勤负责人。孙海雷是面审、催收负责人。其与孙海雷是平级。其不在业务群里，没有参与店内任何管理，对公司业务一无所知。其没有任何提成、奖励、门店分红等。2.齐某的借款为4万元，而非2万元。上诉人孙海雷提出的上诉理由是：1.其只是打工者，无法辨别公司是否合规，没有犯罪故意。2.其只在张鹏安排下对客户进行面审，催收与其无关，不应认定为主犯。张鹏才是门店管理者，贷后负责人，催讨人员直接受张鹏管理。3.寻衅滋事事实不清，其行为没有达到刑事犯罪的程度。4.其行为性质相同不应重复评价。不能同时指控敲诈勒索、寻衅滋事和诈骗罪。5.其没有非法占有目的，借款人具有主观明知，不应认定为诈骗罪。6.敲诈勒索没有达到严重程度，认定涉案金额的证据不足。一是齐某借款共两次，而非一次借款2万元。二是王某乙还款中，陶某代付2000元，而非12000元。三是樊某部分为10000元，而非22000元。庞某乙部分其仅收到2000元。7.一审量刑过重，罚金过高。上诉人翟鸣宇提出的上诉理由是：1.一审判决认定的敲诈勒索第三起中，其仅参与到被害人家某，并无任何过激行为。2.一审判决认定的敲诈勒索第四起与其无关。3.一审判决认定的诈骗第三起与其无关。本院经审理查明的事实与一审一致，认定证据已在原审判决书中列明，均经一审庭审举证、质证，来源合法，具有证明力，本院予以确认。对于各上诉人针对一审判决认定事实所提上诉理由，经查，一审判决认定的犯罪金额是综合被害人陈述、同案犯供述、证人证言及相关银行流水、微信、支付宝转账记录等书证，综合认定，本院予以确认。对于翟鸣宇所提意见，经查，一审判决认定敲诈勒索第三起中，翟鸣宇主要参与了对被害人的放贷等过程，应当对共同犯罪承担责任。敲诈勒索第四起及诈骗第三起中，被害人均对翟鸣宇进行了辨认，证实其参与了犯罪活动。对于孙冲冲所提辩解无证据支持。其在犯罪中的地位作用得到了同案犯供述等证据印证。对于各上诉人针对本案定性所提上诉理由，经查，本案各上诉人、原审被告人长期纠集在一起实施“套路贷”违法犯罪活动。以放款快、无抵押引诱被害人借款，要求被害人签订格式化合同、借条、收条，通过银行转账及被害人取现拍照等方式，制造虚假资金流水。以扣除两期或多期保证金、家访费、服务费等方式，减少实际借款金额。又通过故意制造违约或肆意认定违约等方式，收取保证金、违约金等。以威胁、辱骂、上门滋扰、限制人身自由等方式进行催收。其行为已经齐备了各罪的构成要件，对合法财产权及社会秩序造成了严重侵害，具备了定罪处罚的必要性。具体在每一起犯罪中，针对不同的被害人，采用的具体手段、方式又有所区别。一审法院结合具体犯罪事实，进行了不同认定。分别认定为敲诈勒索罪、寻衅滋事罪和诈骗罪，符合事实和法律规定，并无重复评价。对于各上诉人针对各自在犯罪中的地位作用所提上诉理由，经查，钟栋梁系该犯罪组织的发起者，是投资款主要来源，并负责放款和回款，获取大部分犯罪收益。其应定为首要分子。应当对该犯罪集团全部罪行承担责任。其是否参与某具体犯罪的策划等，不影响对其追责。许旭宏也系该犯罪集团出资人，担任总账会计并通过参与线下会议等方式指导门店业务。应当认定为主犯。一审认定的犯罪行为均有一定时间跨度，暴力讨债及被害人还款等均发生在许旭宏参与犯罪期间，其作为犯罪集团的主犯，应对此承担责任。上诉人张鹏及孙海雷有关各自地位作用的辩解相互矛盾，均认为对方是涟水门店的主要负责人。经查，张鹏系涟水门店负责人，负责全面工作，参与放贷和催收，孙海雷主要负责面审及催收。两人均系主犯。一审判决认定准确，量刑适当。综上，各上诉人所提上诉理由无事实和法律依据，均不能成立，本院不予采纳。本院认为，上诉人钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、翟鸣宇、原审被告人张林峰、纪某某、陈某己敲诈勒索他人财物，其中钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、张林峰、陈某己数额巨大；翟鸣宇、纪某某数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、张林峰随意殴打他人，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪；钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、张林峰、翟鸣宇、陈某己以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、张林峰、翟鸣宇、纪某某、陈某己共同实施犯罪行为，系共同犯罪。钟栋梁为共同实施犯罪，纠集许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷、张林峰、翟鸣宇、纪某某、陈某己等人组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。钟栋梁在犯罪集团中起组织、领导、策划、指挥作用，系首要分子，依法应当按照集团所犯的全部罪行处罚。许旭宏、孙冲冲、张鹏、孙海雷在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所组织、参与的全部犯罪处罚。张林峰、翟鸣宇、纪某某、陈某己在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当对张林峰、陈某己所犯敲诈勒索罪减轻处罚，对张林峰所犯寻衅滋事罪、诈骗罪从轻处罚，对陈某己所犯诈骗罪从轻处罚，对翟鸣宇、纪某某从轻处罚。纪某某、陈某己犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。翟鸣宇、张林峰归案后能够如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。孙海雷有前科，酌情对其从重处罚。许旭宏、孙冲冲、翟鸣宇退出部分赃款，酌情对其从轻处罚。钟栋梁、许旭宏、孙冲冲、孙海雷、张鹏、翟鸣宇、张林峰、陈某己犯数罪，依法应当数罪并罚。综上，一审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  王广田审判员  罗 锐审判员  王琤琤二〇二一年三月十日书记员  印 星