文书内容江苏省涟水县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0826刑初492号公诉机关涟水县人民检察院。被告人邱宝瑞，男，1982年3月1日出生，汉族，大学本科文化，中共党员，涟水县市场监督管理局综合检测中心工作人员，住江苏省涟水县。被告人邱宝瑞因涉嫌犯高利转贷罪，于2020年3月12日被取保候审。辩护人单亚红、曹伟（实习），江苏文通律师事务所律师。被告人颜瑞，男，1981年10月4日出生，汉族，大学本科文化，中共党员，涟水县自然资源和规划局工作人员，住江苏省淮安市清江浦区。被告人颜瑞因涉嫌犯高利转贷罪，于2020年3月12日被取保候审。辩护人王敏、李博（实习），江苏群汇知缘律师事务所律师。涟水县人民检察院以涟检刑二刑诉〔2020〕473号起诉书指控被告人邱宝瑞、颜瑞犯高利转贷罪，于2020年12月4日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。涟水县人民检察院指派检察官王海波出庭支持公诉，被告人邱宝瑞及其辩护人单亚红、被告人颜瑞及其辩护人王敏、李博均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。公诉机关指控，2015年2月，被告人邱宝瑞伙同被告人颜瑞以转贷牟利为目的，将二人共同所有的涟水县涟洲花园小区D1幢9-10号门面房作为抵押，虚构从淮安汇祥太阳能热水器有限公司购买材料为由，从涟水县农村商业银行套取贷款140万元，并于2015年2月12日以月息3分高利转贷给张某，2016年1月7日贷款结清后，又继续贷款80万元，2017年2月13日，经涟水县人民法院判决，张某于判决生效后十日内归还颜瑞借款本金140万，并承担以140万元为本金，从2015年3月12日起至归还之日止，按照年利率24%计算的利息，至2018年5月14日，邱宝瑞、颜瑞总计共同非法获利491797.29元，2018年下半年，邱宝瑞、颜瑞到张某办公室退回张某10万元。被告人邱宝瑞和被告人颜瑞实际共同获利391797.29元。案发后，被告人邱宝瑞退出非法所得8万元，被告人颜瑞退出非法所得7万元。为证实上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了有关证据。公诉机关指控认为，被告人邱宝瑞、颜瑞共同以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，应当以高利转贷罪追究刑事责任。提请本院依法判处。被告人邱宝瑞对指控的事实和定性均无异议，请求对其从轻处罚。被告人邱宝瑞的辩护人提出，1.涉案140万元贷款系房产抵押贷款，不属于刑法规定的金融机构信贷资金；2.法院生效民事判决已确认本案被告人与张某之间的民间借贷合法有效，故被告人邱宝瑞的行为不构成犯罪；3.140万元贷款在2016年1月7日已还清，被告人的高利转贷期间和获利数额应按照2015年2月4日至2016年1月7日计算；4.被告人邱宝瑞向法庭检举十四份裁判文书中的当事人涉嫌高利转贷，具有立功表现；5.即使构成犯罪，建议对邱宝瑞判处拘役并适用缓刑。被告人颜瑞对指控的事实和定性均无异议，请求对其从轻处罚。被告人颜瑞辩护人提出，1.被告人颜瑞主观上无牟利故意；2.本案被告人转贷期间为2015年2月至2016年1月，获利数额为52049.1元，未达追诉标准，不构成犯罪;3.被告人颜瑞系自首，可以从轻处罚；4.被告人颜瑞有立功表现；5.即使构成犯罪，建议对被告人颜瑞判处拘役并适用缓刑。经审理查明：2015年2月，被告人邱宝瑞伙同被告人颜瑞以转贷牟利为目的，将二人共同所有的涟水县涟洲花园小区D1幢9-10号门面房作为抵押，虚构从淮安汇祥太阳能热水器有限公司购买材料为由，从涟水县农村商业银行套取贷款140万元，并于2015年2月12日以月息3分高利转贷给张某，2016年1月7日贷款结清后，又继续贷款80万元。2017年2月13日，经本院判决，张某于判决生效后十日内归还颜瑞借款本金140万，并承担以140万元为本金，从2015年3月12日起至归还之日止，按照年利率24%计算的利息。至2018年5月14日，邱宝瑞、颜瑞总计共同获利491797.29元。2018年下半年，邱宝瑞、颜瑞到张某办公室退回张某10万元。被告人邱宝瑞、颜瑞实际共同获利391797.29元。案发后，被告人邱宝瑞、颜瑞向涟水县公安局分别退出违法所得8万元、7万元；审理期间，被告人邱宝瑞、颜瑞向本院分别退出违法所得115898.64元、125898.65元。上述事实，被告人邱宝瑞、颜瑞在开庭审理过程中无异议，并有户籍信息、发破案经过、个人房产抵押贷款档案、起诉状、借条、担保书、民事判决书、银行账户交易明细、扣押清单、证人王**、朱某、张某等人的证言、被告人邱宝瑞、颜瑞的供述与辩解等证据证实，足以认定。关于被告人邱宝瑞、颜瑞的违法所得数额。经查，被告人邱宝瑞、颜瑞在140万元贷款第一次到期时，邱宝瑞用自有资金60万元和借款80万元归还贷款后又贷出，并将其中80万元用于归还借款，2017年和2018年贷款到期日均通过借新还旧的方式续贷，银行贷款中的80万元实质上并未归还，故被告人邱宝瑞、颜瑞的违法所得应计算至银行贷款实际还清之日即2018年5月14日止，其中2016年1月7日前应以140万元为本金计算，2016年1月7日后应以80万元为本金计算。对辩护人所提获利数额应计算至2016年1月7日的辩护意见不能成立，本院不予采纳。对被告人颜瑞辩护人所提“被告人颜瑞主观上无牟利故意”的辩护意见，经查，被告人邱宝瑞、颜瑞的供述及证人张某的证言，能够证实邱宝瑞、颜瑞与张某口头约定的借款利息系月息3分；公安机关调取的起诉状、开庭笔录、借条、担保书等民事诉讼材料证实因张某未主动还款，被告人邱宝瑞、颜瑞向法院起诉要求张某及担保人归还本金140万元并按照月息2分支付利息，上述证据能够相互印证，证实被告人颜瑞主观上具有牟利目的，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。对被告人邱宝瑞辩护人所提“涉案140万元贷款系房产抵押贷款，不属于刑法规定的金融机构信贷资金”的辩护意见，经查，金融机构的信贷资金是指银行等金融机构可用于放贷的资产，而抵押贷款属于一种贷款方式。本罪所侵犯的法益是金融市场秩序，是否提供抵押不影响被告人邱宝瑞、颜瑞的行为定性。该辩护意见无法律依据，本院不予采纳。对被告人邱宝瑞辩护人所提“法院生效民事判决已确认本案被告人与张某之间的民间借贷合法有效，故被告人邱宝瑞的行为不构成犯罪”的辩护意见，经查，被告人邱宝瑞、颜瑞以转贷牟利为目的，将套取的金融机构信贷资金高利转贷给他人，后因借款人张某未主动还本付息，被告人邱宝瑞、颜瑞以诉讼方式收回本金和利息，违法所得数额较大，其行为符合高利转贷罪的构成要件，依法应追究刑事责任，至于民事诉讼的审判不影响高利转贷罪的构成，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。本院认为，被告人邱宝瑞、颜瑞以转贷牟利为目的，将套取的金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额较大，其行为均已构成高利转贷罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持。被告人邱宝瑞、颜瑞共同实施高利转贷行为，系共同犯罪。被告人邱宝瑞、颜瑞归案后能够如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人邱宝瑞、颜瑞当庭自愿认罪，依法可以酌情从轻处理。被告人邱宝瑞、颜瑞已退清违法所得，酌情可以从轻处罚。对被告人邱宝瑞、颜瑞辩护人所提二被告人具有立功表现的辩护意见，经查，被告人邱宝瑞、颜瑞提供的民事裁判文书均来自于公开的裁判文书网，不应当认定为立功，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。对颜瑞辩护人所提颜瑞构成自首的辩护意见，经查，被告人颜瑞系被抓获归案，不构成自首，该辩护意见不予采纳。根据被告人邱宝瑞、颜瑞的犯罪情节、违法所得数额、认罪悔罪态度和退赃情况，依法对其判处刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邱宝瑞犯高利转贷罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、被告人颜瑞犯高利转贷罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、暂存涟水县公安局账户人民币150000元，本院账户人民币241797.29元，系被告人邱宝瑞、颜瑞所退违法所得，依法予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  付礼彬人民陪审员  高 玲人民陪审员  戴玉萍二〇二一年三月四日法官助理侯秀丽书记员黄双双附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第一、三款拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。