新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院 民 事 裁 定 书 （2021）新01民终76号之一 上诉人（原审被告）：韩静萱，女，1970年10月18日出生，汉族，乌鲁木齐市米东区三道坝镇政府劳务派遣人员，住新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市米**。 委托诉讼代理人：金建成，新疆公论律师事务所律师。 被上诉人（原审原告）：高剑，男，1967年12月7日出生，汉族，无固定职业，住新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市新市区。 原审被告：史建成，男，1968年10月26日出生，汉族，无固定职业，住新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市米**。 上诉人韩静萱与被上诉人高剑及原审被告史建成民间借贷纠纷一案，不服新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市米东区人民法院（2020）新0109民初1155号民事判决，向本院提起上诉。本院于2021年1月5日立案后，依法组成合议庭对本案进行了审理。本案现已审理终结。 韩静萱上诉请求：撤销一审判决，改判驳回高剑的诉讼请求。事实与理由：一、一审认定事实部分不清。1.2019年4月2日史建成向高剑出具借条期间为史建成与韩静萱离婚诉讼期间，韩静萱对上述借款事实和史建成出具的借条并不知情。2．史建成向高剑的借款金额均为2019年3月至4月期间的信用卡刷卡金额，之前的信用卡借款金额均已返还。2019年3月之前史建成与高剑之间无借款行为。一审法院因2017年至2019年期间史建成与韩静萱之间有银行转账行为就认定韩静萱应承担连带责任不当。3.高剑未出示证据证明史建成将高剑提供的信用卡刷卡后将资金转给韩静萱。4．一审中韩静萱已提供证据证明史建成转给韩静萱的款项系为提高韩静萱信用卡额度的走账流水，且该金额已经转回给史建成，不存在史建成将经营所得购买家庭财产的行为。二、史建成与高剑之间的信用卡借贷行为违反国家法律的强制性的效力规定，是无效的民事法律行为，违法行为后果应当由行为人承担。 高剑辩称，韩静萱的上诉请求、事实和理由不能成立，史建成在与韩静萱婚姻关系存续期间借款，该二人应当共同承担还款责任。请求法院驳回上诉，维持原判。 史建成述称，涉案款项属于合作经营期间的合伙入股款。本案涉及刑事案件，我以自己非法吸收公众存款自行向公安机关投案自首，公安机关已立案侦查。涉案纠纷不是民间借贷纠纷。 高剑向一审法院起诉请求：依法判令史建成、韩静萱偿还高剑借款240,000元。 一审法院认定事实：2017年7月到2018年3月期间，高剑将自己的5张信用卡交给史建成，由史建成根据需要在信用卡透支额度内刷取款项，并由史建成负责在相关信用卡所属银行规定的期限内偿还所刷取的款项，并由史建成按照月利率1.5%向高剑支付利息。从2017年10月起至2019年3月，史建成向高剑微信转账利息金额从120元至5,162元不等。2019年4月2日，史建成向高剑出具“借款人史建成，于2017年7月至2018年3月份之间因资金周转，陆续向高剑借款240,000元，月利率1.5%，于2019年3月31日归还本息”。备注：此借条为后补借条，本人认可。史建成将信用卡退还给高剑，此时各信用卡在额度内刷取的款项合计有240,000元没有清偿，此部分欠款金额后由高剑偿还。史建成与韩静萱于1992年8月登记结婚，于2010年9月13日登记离婚，于2011年9月14日登记复婚。在2011年9月14日复婚后婚姻关系存续期间，史建成、韩静萱于2018年7月13日以94万元的价格从新疆东银能源有限公司处购买246.36平方米房屋一套，房屋位于五家渠市人民南路兴成庄园小区97号楼101室，其中47万元从史建成银行卡支付。韩静萱也将自己名下的6张信用卡交给史建成，由史建成用于信用卡刷取款项经营的相关方面。自2017年8月到2019年4月，史建成从自己名下的招商银行62148699100*****号银行卡和62260999118*****号银行卡、上海浦东发展银行62179230732*****号银行卡、中国工商银行62220230020199*****号银行卡，分至少119次向韩静萱名下招商银行62260999114*****号银行卡和62258899151*****号银行卡转款210万元以上，其中部分款又转回到史建成的相关银行卡中。2019年3月11日，韩静萱向一审法院提起诉讼，要求与史建成离婚。该案经一审法院主持调解双方于2019年4月18日达成了离婚协议，同时约定上述房屋归韩静萱所有、韩静萱向史建成支付房屋折价款47万元。2019年4月19日，双方到新疆生产建设兵团第六师不动产登记局办理了房屋产权变动手续，该房屋登记为韩静萱单独所有。 一审法院认为，本案争议的主要焦点如下：1．高剑与史建成之间是合伙关系还是民间借贷关系，该行为是否有效？2．韩静萱应否承担民事责任？针对本案争议的第一个焦点，一审法院认为：史建成所提供的证据不能证明其与高剑之间签订了书面合伙协议，也不能证明双方之间客观存在共同出资、共同经营和共担风险等合伙经营要素的法律事实，故双方之间不存在合伙法律关系。从高剑将自己名下信用卡交给史建成刷取使用并收取约定的利息，以及史建成不能偿还所套刷信用卡金额后就不能偿还部分向高剑出具借条的法律事实，结合所欠款最终由高剑向银行偿还的履行结果，可以认定双方之间存在借贷关系。合法的借贷关系属于有效法律关系，应受法律保护。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条规定：“具有下列情形之一，人民法院应当认定民间借贷合同无效：（一）套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的；……”，《中华人民共和国合同法》第五十八条规定：“合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。”高剑将信用卡借给史建成、由史建成刷卡获取信贷资金、高剑通过转借银行信贷资金收取高利的行为违反了上述规定，因此所形成的借贷关系应属无效借款合同。由于借款合同无效，高剑也已经偿还了此部分因史建成套刷而未及时偿还的资金240,000元，故史建成应当向高剑返还此款。针对本案争议的第二个焦点，一审法院认为：首先，通过一审法院确认的法律事实可以明确，在2017年8月到2019年4月期间，史建成向韩静萱招商银行账户转款表现出高频大额情形，而此间正是史建成利用高剑信用卡套取额度款项的时间，说明史建成存在将其部分款项转移给韩静萱的法律事实；其次，韩静萱也将自己的6张银行信用卡交给史建成进行资金运作，作为夫妻关系不可能不知道史建成资金运作的方式和相关情况。即使按照史建成的法庭陈述意见，其对此所认可韩静萱名下卡在其处应急备用的具体用途，也恰恰说明了史建成、韩静萱存在共同经营的法律事实；再次，虽然韩静萱当庭称购买房屋的钱是其将自己的47万元钱转给史建成，再由史建成支付给房屋出售方，但其并没有提供证据对此予以证明，且史建成仅在招商银行卡上就向韩静萱转款达210万元以上，故一审法院对其此辩解意见不予采信。而在双方离婚时将上述房产约定为韩静萱单独所有，韩静萱向史建成返还房屋价值恰恰也是47万元，故可以认定购买房屋时史建成所支出的47万元为其经营所得，经营所得在夫妻关系存续期间购买家庭共同财产，对外也应当对由经营所产生的债务承担共同清偿责任。通过对本案第二个争议焦点的分析，虽然史建成在向高剑出具借条时，韩静萱并没有在借条上签名，但由于史建成、韩静萱之间存在共同经营、史建成将套刷资金转给韩静萱、二人将经营所得用于购买家庭财产三方面的法律事实，一审法院确认韩静萱应当与史建成对高剑的债权承担共同责任。综合上述分析，一审法院判决：史建成、韩静萱向高剑返还借款240,000元，于本判决生效之日起十五日内支付完毕。 本院二审期间，当事人未提交新的证据。 本院除对一审认定事实中关于“史建成、韩静萱从新疆东银能源有限公司处购买房屋的时间为2018年7月13日”不予认定外，对其余事实均予以确认。 本院二审查明：一、史建成、韩静萱于2018年4月29日、2018年5月31日分两次向新疆东银能源有限公司交纳房款合计470,000元。二、2021年1月1日，史建成涉嫌非法吸收公众存款已被乌鲁木齐市公安局沙依巴克区分局立案侦查，目前案件尚在侦查阶段，刑事案件的款项涉及到本案款项。 本院认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”本案中，因史建成涉嫌非法吸收公众存款已于2021年1月1日被乌鲁木齐市公安局沙依巴克区分局立案侦查，刑事案件的款项涉及到本案款项。根据相关法律规定，在侦查机关作出立案决定后，人民法院应当裁定驳回起诉。 综上所述，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百三十条规定，裁定如下： 一、撤销新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市米东区人民法院（2020）新0109民初1155号民事判决； 二、驳回高剑的起诉。 一审案件受理费4,900元（高剑已预交），退还高剑；二审案件受理费4,900元（韩静萱已预交），本院予以退还。 本裁定为终审裁定。 审判长  张惠君 审判员  蒋 欣 审判员  黄淑梅 二〇二一年三月十三日 书记员  杨文新 书记员  罗 敏