吉林省和龙林区基层法院刑 事 判 决 书（2016）吉7502刑初3号公诉机关吉林省和龙林区人民检察院。被告人张大龙，男。因犯盗窃罪，于2008年2月1日被吉林省和龙林区基层法院判处有期徒刑三年缓刑五年。因涉嫌诈骗罪，于2015年7月22日被和龙森林公安局取保候审，同年7月23日，因情节显著轻微，危害不大，不认为是犯罪解除取保候审并撤销案件。因涉嫌诈骗罪，于2015年8月6日被吉林省和龙森林公安局刑事拘留，同年8月14日，被和龙森林公安局逮捕，现羁押于吉林省和龙市看守所。吉林省和龙林区人民检察院以和林检刑诉（2016）3号起诉书指控被告人张大龙犯诈骗罪于2016年4月6日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2016年7月8日公开开庭审理了本案。吉林省和龙林区人民检察院指派检察员葛桂英出庭支持公诉。被告人张大龙到庭参加诉讼。本院审理期间，公诉机关申请补充侦查，本院同意并决定延期审理。本案现已审理终结。吉林省和龙林区人民检察院指控，（一）、诈骗被害人厉艳英人民币102000.00元的犯罪事实。2011年被告人张大龙与张某某共同承包中铁19局峰山洞新修铁路边沟工程，以非法占有为目的，多次以工程名义向被害人厉艳英借款，于2011年5月8日借款20000.00元；2011年5月29日借款30000.00元；2011年7月25日借款30000.00元；2011年8月4日借款20000.00元，共计100000.00万元，至今未还。2015年7月16日，被告人张大龙到厉艳英家向其借款2000.00元，谎称其有一张信用卡，存入2000.00元二十四小时后就能取出钱，偿还曾欠厉的80000.00元，厉信以为真，将2000.00元交给张后，张将失效的卡号为6228100024854813邮政储蓄银行卡交给了厉。至今未还。针对上述事实，公诉机关向本院提供借条、和龙市人民法院民事调解书、执行风险告知书、执行裁定书、邮政储蓄信用卡、常住人口数据查询详细信息、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据，认为被告人张大龙犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，提请本院以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张大龙辩称：一、对向厉艳英借款100000.00元的事实没有异议，但其只是正常借款，没有虚构事实。对证人张秀年证言有异议，称其与张秀年所共同承包中铁19局峰山洞新修铁路边沟工程时，没有向厉艳英借款。而是第二次自己承包中铁19局峰山洞新修铁路边沟工程时向厉艳英借款100000.00元，工程结束后没有还款是因自己又将钱投入到和龙市西城镇水利工程。其与厉艳英就此笔借款纠纷已在和龙市人民法院调解。二、对诈骗厉艳英2000.00元的事实有异议，认为是借款不是诈骗，对被害人厉艳英陈述有异议，称其没有和厉艳英说存入2000.00元后透支80000.00元来还借款。他只是说等汪清工程结束后还厉80000.00元。（二）、诈骗被害人王冬人民币54200.00元的犯罪事实。2014年11月23日，被告人张大龙假借承包工程给工人开资，欲向被害人王冬借款2000.00元，王将卡号为6228100024854813邮政储蓄银行卡交给张让其透支2000.00元。张未经王同意，多次私自透支共29200.00元，至今未还。2015年4月，被告人张大龙以虚拟的和龙市北德龙6号楼5单元6楼601室抵押给王冬，让王用工资卡抵押为其借款25000.00元。同年4月19日，以工资卡抵押，向刘煜莹借款25000.00元交给张。同年6月4日双方签订协议，同年6月30日之前全部还清，若未还清，自愿将张抵押给王的房子（和龙市北德龙6号楼5单元6楼601室）自行变卖。至今未还。针对上述事实，公诉机关向本院提供中国邮政储蓄银行信用卡、中国邮政储蓄银行通话记录、短信提醒记录、交易流水账、银行卡客户交易查询/打印单、中国邮政储蓄银行信用卡消费流水账记录、中国邮政储蓄银行催款电话记录、信用卡（个人卡）领用合约及章程、房屋所有权转移登记申请表、销售不动产统一发票、房屋管理卡、合同、借据、存款明细账、中国邮政储蓄银行根据实名证件查账号/卡号、中国工商银行账号信息清单、汪清外环项目部证明、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据，认为被告人张大龙犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，提请本院以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张大龙辩称：一、对诈骗王冬29200.00元的事实有异议，说其只是向王冬借款，同时向王冬说过他使用其卡进行透支。对证人李瑶证言有异议，称其将透支的事实告诉了被害人王冬。并在透支前向王冬说过借款透支，王冬答应了。而且透支短信王冬也收到了。对证人黄日男证言有异议，称其与黄日男签订过合同，黄日男给没给工人开资其并不知情。对被害人王冬陈述有异议，称其同王冬说过使用其卡并一直在还款透支，王冬不可能不知道。二、对诈骗25000.00元的事实及证据无异议。（三）、诈骗被害人李金友人民币30000.00元的犯罪事实。2014年1月5日左右，被告人张大龙将在和龙市诚信轿车租赁行租来的车牌号为吉H-P07**的黑色比亚迪轿车抵押给被害人李金友，向其借款30000.00元，并谎称轿车是其自己的。同年3月10日，和龙市诚信轿车租赁行老板董阿磊从别人口中得知自己的比亚迪轿车停在和龙市牛桥附近，欲将此轿车取回时被李金友发现，经过派出所调解后，此轿车返还给董阿磊。事后，张偿还了李20000.00元。针对上述事实，公诉机关向本院提供出警情况说明、轿车租赁合同、欠条、房屋共有权证、受案登记表、立案决定书、呈请撤销案件报告书、呈请转治安案件报告书、证明、刑事判决书、执行通知书、破案经过、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据，认为被告人张大龙犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，提请本院以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张大龙辩称：一、对诈骗李金友30000.00元的事实有异议，称在李金友处借款20000.00元，并且已经偿还，另外2500.00元与本案无关，对房屋共有权证有异议，称不是其给李金友的，而是被李金友抢走的，并作为另外2500.00元的抵押。经审理查明：一、诈骗厉艳英100000.00元的犯罪事实2011年被告人张大龙以承包中铁19局峰山洞新修铁路边沟工程名义向厉艳英借款，于2011年5月8日借款20000.00元；2011年5月29日借款30000.00元；2011年7月25日借款30000.00元；2011年8月4日借款20000.00元，共计100000.00万元，2014年5月28日，被害人厉艳英将被告人张大龙诉至和龙市人民法院，双方达成民事调解。后被害人厉艳英因张大龙没有履行向和龙市人民法院申请强制执行。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认定的下列证据予以证实：1、借条四张，证明张大龙向厉艳英借款100000.00元及借款时间的事实。2、和龙市人民法院民事调解书、执行风险告知书、执行裁定书，证明被告人张大龙借厉艳英150000.00元的事实经过。3、被告人张大龙供述，证明张大龙供述与借款的时间和张秀年承包工程的时间吻合的事实。4、证人张秀年证言，证明2011年其和被告人张大龙共同承包中铁19局峰山洞新修铁路路基边沟工程，其出资金，被告人张大龙并未出资，只是安排的工人，并且亏损80000.00元及其和被告人张大龙又共同承包和龙市东城镇水利工程，因在施工中，其被他人捅伤，自己负担的全部住院治疗费用的事实经过。上述证据经庭审质证、认证，被告人张大龙均无异议，本院予以确认。二、被告人张大龙于2015年7月16日到厉艳英住所用邮政储蓄银行信用卡做抵押向其借款2000.00元，称存入2000.00元二十四小时后就能取出现金，为取得信任，并将王冬的邮政储蓄卡交给厉艳英保证取款。厉便给张2000.00元后，厉多次索要，被告人张大龙均以各种借口推托后，期间更是故意让厉艳英找不到他，也联系不上，导致厉艳英报警。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认定的下列证据予以证实，足以认定：1、物证邮政储蓄银行信用卡一张，证明被告人张大龙使用物证邮政储蓄银行信用卡诈骗2000.00元的事实。2、证人崔德文证言，证明2015年7月16日，被告人张大龙向厉艳英借款2000.00元，后向张大龙索要借款时，张大龙带其去取钱没有取到的事实经过。3、被害人厉艳英陈述,证明2015年7月16日被告人张大龙抵押银行卡向其借款2000.00元及事后无法联系被告人事实经过。4、常住人口数据查询详细信息，证明被告人张大龙具有刑事责任自然人。上述证据经庭审质证、认证，被告人张大龙对被害人厉艳英的证言有异议，称其没有说过借2000.00元后透支是80000.00元的话。对证人崔德文的证言有异议。本院认为，对上述证据被告人张大龙有异议部分无其他证据佐证，不予采信。对被告人张大龙无异议的部分，依法予以确认。三、诈骗被害人王冬人民币29200.00元的犯罪事实2014年11月23日，被告人张大龙借承包工程给工人开资的名义，向被害人王冬借款2000.00元，王将卡号为6228100024854813邮政储蓄银行卡交给张让其透支2000.00元。张大龙在透支2000.00元后未将银行卡归还王，在其后将近7个多月时间里一直使用，其中有还款也有透支。在有短信回复的情况下，王并未制止，致使张共透支29200.00元，至今未还。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认定的下列证据予以证实：1、物证邮政银行信用卡一张，证明被告人张大龙使用此信用卡透支的事实。2、中国邮政储蓄银行通话记录、短信提醒记录、交易流水账，证明被告人张大龙使用卡号为6220100024854813透支刷卡的事实。3、银行卡客户交易查询/打印单，证明王冬卡号为6210810900002089373支取情况的事实。4、中国邮政储蓄银行信用卡消费流水账记录，证明被告人张大龙使用卡号为6228100024854813消费的事实。5、中国邮政储蓄银行催款电话记录、信用卡（个人卡）领用合约及章程，证明中国邮政储蓄银行电话多次催款及信用卡使用合约章程的事实。6、证人闫立晶证言，证明被告人张大龙使用王冬邮政信用卡透支的事实经过。7、证人李瑶证言，证明2014年11月，被告人张大龙借用王冬邮政储蓄银行卡透支29200.00元及2015年4月，张大龙用王冬工资卡抵押贷款的事实经过。8、证明黄日男证言，证明被告人张大龙并没有投资黄日男承包工程的事实经过。9、被害人王冬陈述，证明2014年11月被告人张大龙借用其邮政储蓄银行卡透支29200.00元及2015年4月被告人张大龙用和龙市北德龙6号楼5单元6楼601室做抵押，让其用工资卡为张大龙借款25000.00元的事实经过。上述证据经庭审质证、认证，对被告人张大龙无异议的证据，依法予以确认。对证人李瑶的证言有异议，认为她不知道他与王冬之间的事。对证人黄日男的证言有异议，认为他与其签订了工程承包合同。对被害人王冬的证言有异议，认为他同王冬说过长期使用卡的事实。被害人王冬的陈述和李瑶的证言，被告人张大龙无异议的部分，予以确认。对有异议部分因无其他证据佐证不予确认，对证人黄日男证言因被告人没有提供反驳证据且证据来源合法，客观真实，予以确认。四、诈骗被害人王冬人民币25000.00元的犯罪事实被告人张大龙于2015年4月，以虚构的和龙市北德龙6号楼5单元6楼601室房屋做抵押让被害人王冬用工资卡为其借款25000.00元。同年4月19日，王用工资卡向刘煜莹借款25000.00元交给张，张王双方签订协议，于同年6月30日之前全部还清，若未还清，自愿将张抵押给王的房屋自行变卖。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认定的下列证据予以证实，足以认定：1、房屋所有权转移登记申请表、销售不动产统一发票、房屋管理卡，证明和龙市北德龙6号楼均未有被告人张大龙的房屋产权登记。2、合同，证明被告人张大龙将和龙市北德龙6号楼5单元6楼601室抵押王冬为其借款的事实。3、合同，证明王冬借给被告人张大龙邮政储蓄银行卡（信用卡30000.00元），并用工资卡帮助其贷款25000.00元。张大龙将和龙市北德龙6号楼5单元601室抵押给王冬的事实经过。4、借据，证明刘煜莹借王冬25000.00元，担保人为张大龙的事实。5、存款明细帐，证明王冬工资卡卡号为6231810015300395459支取情况的事实。6、中国邮政储蓄银行根据实名证件查账号/卡号，证明被告人张大龙所使用的银行账号内没有存款的事实。7、中国工商银行账号信息清单，证明被告人张大龙所使用的银行账号内没有存款的事实。8、汪清外环项目部证明，证明被告人张大龙承包汪清外环01标施工清包砌筑排水工程的事实。9、证人李瑶证言，证明2015年4月，被告人张大龙用王冬工资卡抵押贷款的事实经过。10、证人李炳证言，证明2015年4、5月份，被告人张大龙用王冬的工资卡办理贷款的事实经过。11、证人刘煜莹证言，证明2015年4月19日，被告人张大龙给其打电话要用王冬的工资卡贷款，后来其与王冬签订了借据，并由张大龙和赵秀芹做担保的事实经过。12、证人刘洋证言，证明2015年4月份，其陪同刘煜莹一起到和龙市以工资卡抵押的方式，为王冬办理借款的事实经过。13、证人鲍各峰证言，证明和龙市北德龙小区6号楼5单元西侧601室是其于2010年12月9日在和龙市德龙房地产开发有限责任公司购买，其不认识张大龙的事实经过。14、证人张清海证言，证明2014年10月，被告人张大龙租其门市房经营海兰江边啤酒屋的事实经过。15、被害人王冬陈述，2015年4月被告人张大龙用和龙市北德龙6号楼5单元6楼601室做抵押，让其用工资卡为张大龙借款25000.00元的事实经过。上述证据经庭审质证、认证，被告人张大龙对虚构房屋诈骗25000.00元的指控无异议，对公诉机关指控的证据无异议。上述证据来源合法，客观真实，予以确认。五、诈骗被害人李金友人民币10000.00元的犯罪事实被告人张大龙，于2014年1月5日将在和龙市诚信轿车租赁行租用的车牌号为吉H-P07**的黑色比亚迪轿车抵押给被害人李金友，向其借款30000.00元。同年3月10日，和龙市诚信轿车租赁行老板董阿磊在得知租赁行的比亚迪轿车停在和龙市牛桥附近，欲将此轿车取回时被李金友发现，经过派出所调解后，此轿车返还董阿磊。经被害人李金友多次催要，被告人张大龙还款20000.00元，金额10000元至今未还。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认定的下列证据予以证实，足以认定：1、出警情况说明，证明2014年3月10日，和龙市公安局文化派出所接到报警：在和龙市文化街牛桥东北侧有两人因轿车发生纠纷，经了解，被告人张大龙将租赁的轿车抵押给他人，致使租赁行与抵押人发生纠纷的事实经过。2、轿车租赁合同,证明被告人张大龙租赁车牌号为吉H-P07**比亚迪轿车的事实。3、欠条，证明2014年1月李金友借给被告人张大龙30000.00元，张大龙偿还20000.00元后，两人又签订了一份12500.00元的欠条的事实。4、证人董阿磊证言，证明2012年5月被告人张大龙在其经营的和龙市诚信轿车租赁行租用车牌号为吉H-P07**号比亚迪F6型轿车及张大龙将车抵押给别人的事实经过。5、被害人李金友陈述，证明2014年3月，被告人张大龙在其处借款30000.00元并用车牌号为吉H-P07**号比亚迪F6型轿车做抵押，后来又偿还其20000.00元，还有10000.00元至今未还的事实经过。6、被告人张大龙供述，证明被告人张大龙在公安机关、检察机关供述自己用租赁的比亚迪轿车向李金友借款30000.00元的事实经过。7、房屋共有所有权证，证明车被开走后，被告人张大龙将房屋共有所有权证给李金友做抵押。8、受案登记表、立案决定书、呈请侦查终结报告书、撤销案件决定书、呈请撤销案件报告书、呈请转治安案件报告书、证明，证明被告人张大龙因诈骗被立案侦查，因未达到诈骗立案数额标准，撤销刑事案件转为治安案件的事实。9、受案登记表、立案决定书，证明2015年7月30日、8月5日吉林省和龙森林公安局刑事侦查大队分别接到多人报案，反映张大龙有诈骗的行为及立案侦查的事实。8、刑事判决书、执行通知书,证明被告人张大龙2008年2月1日因盗窃罪被和龙林区基层法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。10、全国违法犯罪人员信息库,证明被告人张大龙2008年2月1日因盗窃罪被和龙林区基层法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。11、破案经过，证明2015年4月份被告人张大龙以虚构的房产做抵押，让王冬用工资卡帮其贷款25000.00元。同年8月6日，张大龙在汪清县外环公路施工现场将抓获归案。12、证人崔德文证言，证明被告人张大龙借厉艳英100000.00元及共同合伙购买货车的事实经过。13、证人杨文彬证言，证明被告人张大龙在其处租赁轿车的事实经过。14、汽车租赁合同书，证明被告人张大龙在其处租赁轿车的事实。15、和龙市人民法院民事调解书，证明被告人张大龙借杨涛25000.00元的事实经过。上述证据经庭审质证、认证，被告人张大龙无异议的证据，依法予以确认。被告人张大龙对李金友证言有异议，认为只是借款20000.00元并已归还。被告人张大龙在公安机关、检察机关供述称其借款30000.00元，庭审时说借款20000.00元，被告人张大龙在公安机关、检察机关向其询问时均供述称其借款30000.00元，庭审中翻供均称其只是借款20000.00元，被告人庭审翻供称其记错了。没有提供合理的翻供理由，不予确认。被告人庭前多次供述一致，并且和被害人李金友陈述一致，证据之间能够相互印证，对被告人张大龙庭前供述和被害人李金友的陈述，依法予以确认。综上，被告人张大龙以工程用款名义向被害人厉艳英借款100000.00元，被告人张大龙工程存在没有虚构事实，同时和龙市法院民事调解书、执行风险告知书等证据确认双方为民事借贷关系。被告人张大龙向厉艳英借款100000.00元属于民间借贷，不属诈骗。被告人向厉艳英借款2000.00元后不归还，并且故意让被害人找不到他，联系不上他，致使被害人厉艳英报警。被告人张大龙骗取他人钱财并故意躲避还款，其行为反映主观上不还款非法占有目的明显，属诈骗。被告人张大龙长期使用王冬的邮政银行储蓄卡，进行透支，该卡系王冬交付给张大龙，且二人是朋友关系，张大龙使用过程长达7个月，期间有透支，也有还款。每次交易行为都有银行短信通知王冬，王冬对张大龙还款透支是清楚的。被告人张大龙使用卡没有证据证明其虚构事实，卡的交易记录也是有还款记载。没有证据证明张大龙具有非法占有的故意，客观上也没有证据证明虚构事实，隐瞒真相，故事实不清，不构成诈骗。被告人张大龙对虚构事实诈骗王冬25000.00元事实证据无异议。其主观虚构房屋故意骗取钱财目的明显，属于诈骗。被告人张大龙虚构事实，以没有所有权的车辆称其有所有权并抵押给李金友借款30000.00元，使李金友作出错误表示。其主观骗取钱财目的明显，客观上虚构事实，隐瞒真相骗取被害人钱财。案发前，其在被害人催要还款情况下偿还李金友20000.00元，其偿还行为说明其对20000.00元没有非法占有，其实际诈骗非法占有的数额为10000.00元。被告人张大龙诈骗三次，诈骗数额37000.00元。本院认为，被告人张大龙以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额较大，给被害人造成经济损失，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张大龙诈骗被害人厉艳英2000.00元，诈骗被害人王冬25000.00元，诈骗被害人李金友10000.00元的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。公诉机关指控被告人张大龙诈骗厉艳英100000.00元，王冬29200.00元，指控罪名不成立。指控诈骗李金友，应以实际非法占有的诈骗数额10000.00元定罪处罚。被告人张大龙有前科，酌情从重处罚，被告人张大龙多次诈骗，酌情从重处罚。根据被告人张大龙犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张大龙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000.00元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月6日起至2018年8月5日止。罚金自本判决发生法律效力后十日内缴纳。）二、责令被告人张大龙退赔被害人厉艳英人民币2000.00元，退赔被害人王冬人民币25000.00元，退赔被害人李金友人民币10000.00元。（上述退赔款项自本判决发生法律效力后十日内一次付清。）如不服本判决，可在接到判决书后十日内，通过本院或者直接向吉林省延边林区中级法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  盛永钢审判员  刘树君审判员  殷春江二〇一六年八月二十六日书记员  杨 力