安���省宿州市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2016)皖13刑终227号原公诉机关安徽省泗县人民检察院。上诉人（原审被告人）杨如林，绰号七小孜，于安徽省泗县，城镇居民。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2014年10月31日被泗县公安局刑事拘留，同年12月4日被泗县人民检察院批准逮捕，次日被泗县公安局执行逮捕，同月19日被泗县公安局决定监视居住，2015年6月18日被泗县人民检察院决定监视居住；同年11月18日被泗县人民法院决定取保候审，2016年8月11日被本院决定取保候审。辩护人宋化友，安徽法理律师事务所律师。安徽省泗县人民法院审理泗县人民检察院指控原审被告人杨如林犯贷款诈骗罪、容留他人吸毒罪一案，于2016年4月13日作出（2015）泗刑初字第00456号刑事判决。原审被告人杨如林不服，提出上诉。检察机关经阅卷出具书面意见，建议本院不开庭审理。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原判依据《户籍证明》、《到案经过》、《借款申请书》等书证、证人刘某甲、李某甲等人证言、被告人杨如林供述等证据认定：2005年至2007年间，被告人杨如林冒用彭某甲、卢某等54人身份证件信息，虚构贷款用途，冒用上述人员名义先后从安徽泗县农村商业银行股份有限公司（原称泗县农村信用合作联社、泗县农村合作银行，以下简称泗县农村商业银行）骗取信用贷款46.4万元，担保贷款17万元，共计63.4万元。在贷款到期后经银行工作人员多次催要，仍拒不返还。2014年七八月份，被告人杨如林在其租赁的车内容留李某甲、张某甲、彭某乙三人吸食甲基苯丙胺（冰毒）二次。原判认为：被告人杨如林以非法占有为目的，提供虚假材料，冒用他人名义，诈骗金融机构贷款63.4万元，其行为构成贷款诈骗罪；杨如林二次容留三人吸毒，其行为构成容留他人吸毒罪。杨如林主动到案，如实供述犯罪事实，系自首，可对其从轻判处。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条（五）项、第三百五十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，认定被告人杨如林犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金二十万元；犯容留他人吸毒罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金五千元；决定执行有期徒刑七年三个月，并处罚金二十万五千元；违法所得六十三万四千元依法追缴，返还泗县农村商业银行。杨如林上诉及辩护人辩护称：杨如林从泗县农村商业银行贷款不具有非法占有目的，原判认定杨���林犯贷款诈骗罪定性错误，请求二审法院予以改判。宿州市人民检察院意见认为：原判认定事实清楚，证据确实、充分。上诉人杨如林的上诉理由不能成立，建议二审法院驳回上诉，维持原判。经审理查明：一、贷款诈骗事实2005年至2007年间，上诉人杨如林冒用彭某甲、卢某、赵某、张某乙、尤某、刘某乙等54人身份证件信息，虚构贷款用途，冒用上述人员名义先后从泗县农村商业银行骗取信用贷款46.4万元，担保贷款17万元，共计63.4万元。上述贷款到期后，金融机构工作人员多次向杨如林催要贷款，杨如林仍拒不返还。上述事实，有下列证据予以证明：（一）书证1、《户籍证明》载明，杨如林1973年8月26日出生于安徽省泗县。2、《到案经过》载明，泗县公安局民警在清理不良贷款��发现杨如林涉嫌贷款诈骗，于2014年10月30日电话通知杨如林到案接受讯问。经讯问，发现杨如林涉嫌容留他人吸毒。3、杨如林于2012年7月26日出具《还款计划》证明，杨如林经泗县农村信用合作联社责任人刘某丁向该信用社贷款60笔，金额58.2万元（含涉案51笔，金额49.6万元），该款系杨如林使用。4、《安徽省信用合作社借款申请书》证明，杨如林冒用彭某甲、卢某、何某等51人名义向泗县农村信用合作联社贷款共计46.4万元等情况。5、《保证担保借款合同》等材料证明，杨如林冒用程某、刘某乙、尤某3人名义从泗县农村信用合作联社贷款共计17万元等情况。6、《全国农村信用合作社借款借据》载明，杨如林冒用彭某甲、卢某等52人名义在借款借据签字，后杨如林在上述借款借据上签名。7、杨如林出具的《证明》载���，其承认于2007年使用尤某身份证办理贷款7万元，承诺该款到期由其承担责任，负责偿还。8、泗县交通局墩马路（草霸路）改建工程计量支付审批表和拨款凭证载明，该局已拨付修路款371.3184万元。（二）证人证言1、刘某甲证明，2005年，他和杨如林经常找泗县农村信用合作联社三湾信用社主任张某丙办理贷款，时间长了，他们就熟悉了。他在办理贷款过程中，还找杨如林借过部分身份证复印件使用。2、刘某丁证明，杨如林借款业务都是张某丙安排办理的，杨如林贷款都不是本人身份信息办理的，都是冒名贷款。贷款所有手续都是杨如林事先填好，张某丙审批后杨如林把资料拿给她，她在调查员意见栏签字。杨如林借款时间集中在2006年至2007年上半年，听杨如林说借款是为了修草霸公路的。后来，部分被冒名贷款的人知道实情就找信用社，杨如林就把钱款还清，还有一部分贷款没有还。2007年，她退休之前多次找杨如林还冒名贷款，杨如林始终没有还。3、许某、陈某、张某乙等54人均证明，他们没有在三湾信用社办理过相关贷款业务，信贷档案上的签名也并非自己签名，他们均不认识杨如林。4、刘某丁、李某乙、任某均证明，他们没有帮人担保贷款。5、郭某证明，杨如林找他办理贷款并据，他用自己和妻子尤某的身份证每人在泗县农村信用合作联社办理了7万元贷款，尤某不知情，名字是他代签的。在泗县清理不良贷款时，他找杨如林，杨如林给他出具了由杨如林负责还款的证明。6、胡某证明，2005年前后，杨如林承建墩马路二期工程，到2007年前后结束，工程分项已经验收，泗县交通运输局已经付清工程款。（三）被告人杨如林��述，2005年至2007年期间，他在三湾信用社冒名贷款，贷款之前他先和三湾信用社主任张某丙和信贷员商议好，然后他通过朋友找了近100个身份证复印件，并私刻被冒名人的私章，办理了100多万元贷款。贷款资料也是他自己签的名，这些冒名贷款中，如果被冒名的人找到信用社或者他本人，他就还一部分钱款，否则就拖着不还。贷出的钱款一部分被他用于打理信用社办贷人员和个人开支，另外一部分被他用于购买土地和修路。泗县交通局已经拨付给他修建草霸公路的全部工程款，被他支付工程材料款等，2012年7月，他给刘某丁出具了《还款协议》，但一直没有归还贷款。二、容留他人吸毒事实2014年七八月份，上诉人杨如林在其租赁的车内容留李某甲、张某甲、彭某乙三人吸食甲基苯丙胺（冰毒）二次。上述事实，有《辨认笔录》、《现���检测报告书》、《前科证明》、《吸毒人员动态管控详细信息》等书证、证人李某甲、张某甲、彭某乙证言、被告人杨如林供述等证据予以证明。上述证据，均经庭审举证、质证，证据来源合法，本院予以确认。关于杨如林及辩护人提出杨如林主观上不具有非法占有目的，原判认定杨如林犯贷款诈骗罪定性错误的上诉理由及辩护意见，经审理认为：2005年至2007年间，杨如林采取不法手段获取他人身份信息后，冒用他人名义，虚构贷款用途，先后从泗县农村商业银行贷款100余万元，后杨如林将部分贷款用于不当开支。在贷款到期后，杨如林虽在金融机构工作人员多次催要的情况下于2012年7月26日出具还款计划，但至案发即时隔2年多时间内，其没有按照还款计划归还贷款，结合证人刘某丁证言“她多次找杨如林还冒名贷款，杨如林始终没有还”及杨如林供述“如果被冒名的人找到信用社或者他本人，他就还一部分钱款，否则就拖着不还”等证据，足以认定杨如林主观上具有非法占用目的，且杨如林亦未能提供证据证明其辩解的合理性。综上，杨如林的行为符合贷款诈骗罪构成要件，应以贷款诈骗罪对其定罪处罚。故杨如林该上诉理由及辩护人该辩护意见均不能成立，本院不予采纳。本院认为：上诉人杨如林以非法占有为目的，冒用他人名义并提供虚假材料，虚构贷款用途，诈骗金融机构贷款63.4万元，其行为构成贷款诈骗罪；杨如林二次容留三人吸食毒品，其行为构成容留他人吸毒罪。杨如林一人犯数罪，应实行数罪并罚。杨如林主动到案，如实供述其犯罪事实，系自首，可对其从轻判处。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。上诉人杨如林的上诉理由及辩护���的辩护意见均不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 从 前审判员 王晓红审判员 祁 磊二〇一六年八月三十日书记员 胡海燕附本案适用的相关法律条款：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；