湖北省南漳县人民法院刑 事 判 决 书（2015）鄂南漳刑初字第00237号公诉机关湖北省南漳县人民检察院。被告人杨开志，南漳县工商局职工，住南漳县。因涉嫌犯诈骗罪，2015年5月7日被南漳县公安局刑事拘留，2015年5月21日被逮捕。现羁押于南漳县第一看守所。南漳县人民检察院以南检公诉刑诉（2015）211号起诉书指控被告人杨开志犯诈骗罪，于2015年12月22日向本院提起公诉。本院于同年12月24日立案，依法组成合议庭，于2016年1月19日、3月29日、8月3日公开开庭审理了本案。2016年3月1日、4月20日南漳县人民检察院建议本院延期审理，期满后本院恢复审理；因本案案情复杂，经襄阳市中级人民法院批准延期审理三个月。南漳县人民检察院检察员赵小霞出庭支持公诉，被告人杨开志、被害人肖某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关南漳县人民检察院指控，2013年11月2日，被告人杨开志以其经营的春苑米业公司扩大再生产需资金为由，向肖某借款50万元，并以该公司房产证作抵押，使用期限三个月，承诺若不按时还清，房屋和土地证由肖某处理，本人愿意承担法律责任，另给肖某出具了一份借款协议。肖某分别从其工商银行、建设银行账户向杨开志转账48.5万元。借款到期后，杨未还款，肖某多次催要未果。2014年9月29日，肖某到南漳县住房保障和房屋管理局查验，发现杨开志抵押的春苑米业公司房产证系伪造，方知被骗，于2014年9月30日到南漳县公安局告发此案。公诉机关向本院移送了南漳县公安局受案登记表、抓获证明、南漳县人民法院民事判决书、裁定书、银行交易明细、户籍证明等书证，被害人肖某陈述，证人杨某甲、黄某甲、樊某甲、葛某等证人证言，被告人杨开志的供述与辩解等证据。公诉机关认为被告人杨开志以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨开志辩称，其向被害人肖某借款48.5万元出具有借条，发生此笔借款的原因是证人杨某甲在我面前说谎欺骗了我；用于抵押给肖某的房产证、土地使用证是由杨某甲转交给肖某的，在办理借款手续前肖某已到发证机关查验；造成48.5万元未能及时偿还给肖某的原因是因为肖某未按口头约定在偿还先期借款20万元后继续提供借款，致使我购买机械设备的设想落空。法庭审理期间，被告人杨开志未向法庭提交证据。经审理查明，2014年10月21日前，春苑米业公司由股东黄某甲（被告人杨开志之妻）、黄某乙投资并在工商登记机关领取营业执照。登记在该公司名下的房产座落于南漳县九集镇龙门集村三组，房屋所有权编号为房权证南九字第2010-××号（00037837）、建筑面积335.5平方米；地号为090203081、图号为3526.80-530.75，土地使用面积335.5平方米。2014年12月16日，在审理南漳县鼎力小额贷款有限责任公司诉春苑米业公司、黄某甲、黄某乙、杨开文借款合同纠纷一案中被本院裁定查封。2013年8月9日，由杨某甲提供抵押（未办理抵押登记），被告人杨开志出具借条向肖某借款20万元，此笔借款由杨某甲使用。2013年11月2日，被告人杨开志及其妻子黄某甲以春苑米业公司购买机械设备需资金为由，向肖某借款50万元，并将该公司房产证、土地证交给肖某作抵押，使用期限三个月，杨开志及其妻子黄某甲承诺若不按时还清，房屋和土地由肖某处理，其愿意承担法律责任，同时给肖某出具借条一份，口头约定按照月利率3%的标准支付利息。肖某从其工商银行账户向被告人杨开志转账18.5万元，肖某之妻肖莉向黄某甲账户转账30万元。上述48.5万元，被告人杨开志偿还了先期向肖某的借款20万元，余款偿还了其他债务，未用于购买机械设备。期间，杨开志向肖某支付借款利息4.5万元。借款到期后，杨未还款，肖某催要未果。2014年9月29日，肖某到南漳县住房保障和房屋管理局查验，发现杨开志抵押的春苑米业公司房产证系伪造，方知被骗，于2014年9月30日到南漳县公安局告发此案。此后，杨开志将编号为房权证南九字第2010-××号（00037837）的房屋所有权证交给肖某，经肖某到房屋管理部门查验，该房屋所有权证为真证。同时查明，2013年10月11日，被告人杨开志之妻黄某甲以春苑米业公司经营需要资金为由，向中国邮政储蓄银行股份有限公司南漳县支行借款10万元，因逾期未还清借款，该行于2015年4月23日诉至本院，本院于2015年7月20日判决杨开志夫妇共同偿还借款本金51266.60元及利息；2013年4月5日，春苑米业公司以购置机械设备为由，向樊某乙借款25万元，因逾期未还清借款，樊于2015年3月25日诉至本院，本院于2015年4月22日判决春苑米业公司、杨开志夫妇偿还樊某乙借款本金25万元及利息；2013年1月5日杨开志、黄某甲夫妇以登记在其夫妇名下的房产作抵押，向湖北南漳农村商业银行股份有限公司借款220万元，2015年3月27日，债权人湖北南漳农村商业银行股份有限公司将此笔债权连同该笔债权的抵押权一并转让给王进；2013年8月12日，由杨开志作担保（无限连带责任），春苑米业公司向葛某借款合计45万元。另查明，2012年11月28日，春苑米业公司法定代表人黄某甲在南漳县鼎力小额贷款有限责任公司贷款36万元时把春苑米业公司的房产证（编号：南九字第2010-××号）、土地证（编号南漳国用2010字第268号）放在鼎力小额贷款公司保管。该笔借款于2012年12月27日到期。借款到期后，黄某甲未还款，该公司去有关部门查验，发现放在该公司保管的土地证、房产证均为假证，诉讼过程中，侦查机关扣押了上述“两证”。2013年7月杨开志向葛某借款45万元时将春苑米业公司房产证、土地证、企业资料、公司公章、财务章等质押在葛某处。2014年10月10日春苑米业公司股东会作出决议，将股东黄某甲、黄某乙持有的股权以300万元的价格转让给葛某、何显刚，股权转让款受让人未支付；2014年10月21日该公司在工商登记机关办理企业变更登记，公司的法定代表人变更为葛某；2014年10月22日黄某甲、杨开志将其位于春苑米业公司新车间的房屋产权及院内土地作价65万元出售给该公司（其中：占地面积3682平方米、建筑面积1866平方米），出售房产所得65万元抵偿了2013年7月杨开志向葛某的借款本金45万元及利息、违约金。公诉机关向本院提交了南检公诉量建（2015）149号量刑建议书，建议判处被告人杨开志七年至九年有期徒刑。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据在案证实，本院予以确认。1、被害人肖某的陈述证明：2013年8月，杨某甲提出向其借20万元钱。因杨某甲前期借肖的14万元钱未还，肖不同意。杨某甲称不是他借钱，是他小爹（叔父）杨开志借钱，他小爹两口子在龙门街上开了个春苑米业公司，要投资增加设备扩大生产。肖听后就到龙门街上考察，见到了杨开志，并且看了杨开志的工作证及春苑米业公司厂房和杨开志的五层七间私房。肖看了以后，就说杨某甲介绍杨开志想到肖这里借钱20万元，杨开志说是的。肖说，你（指杨开志）是国家公务员，又有这么多产业，莫说借20万元，就是借100万都行。后有肖某、杨某甲、杨开志在肖家里谈借钱的事，当时杨开志本人给肖某出具了20万元的借条，杨某甲以他自己家里的房产证作抵押担保，约定借期3个月，逾期不还，杨某甲的房产由肖某处理，杨某甲并且签了名。事后，肖又到龙门让杨开志的妻子黄某甲在借条上签了字。肖于2013年8月9日从其农行账号62×××72转20万元到杨开志农行账号62×××76上去了。2013年10月底，杨某甲又带着杨开志、黄某甲到肖某家里，杨开志、黄某甲夫妇称春苑米业公司增添设备还欠尾款，提出向肖某借70万元钱，并说以春苑米业公司房产作抵押。因事先已了解过杨开志夫妇的财产状况，肖某遂同意借给杨开志夫妇50万元。没过几天，杨开志、黄某甲两口子到肖某家办50万元的借款手续，杨某甲没有在场，借条是杨开志打的并将春苑米业公司的房产证、土地证交给肖某作抵押。肖某从银行转账48.5万元到杨开志、黄某甲提供的账号上。前期20万元借款到期后，肖某催杨开志、杨某甲还钱，后他们把20万元还给肖某。这50万元的借款到期后，肖某找杨开志还款，杨开志以贷款没批下来等理由拖延，后杨开志给肖某出具了9万元欠条（6个月的利息）。肖某到春苑米业公司，见门锁着，也没有加工，打电话杨开志不接，见到杨开志后其一再推诿。肖某准备到法院起诉杨开志并申请查封春苑米业公司房产。2014年9月29日肖某到县房管局查询才发现杨开志提供抵押的房产证是假的，遂向公安机关报案。此后，杨开志将编号为房权证南九字第2010-××号（00037837）的房屋所有权证交给肖某，称将春苑米业公司房产过户给肖某，让肖某到公安机关撤案。经肖某到房屋管理部门查验，该房屋所有权证为真证。2、被告人杨开志的供述与辩解证明：2013年8月9日，由杨某甲以其房产作担保，由杨开志向肖某借款20万元，到期日为2013年10月9日，此款由杨某甲使用。借款到期后，肖某催杨开志还款。2013年11月，杨开志、黄某甲以购买机械设备为由将登记在春苑米业公司名下的房屋所有权证、土地使用证抵押给肖某（未办理抵押登记），向肖某借款48.5万元，肖某及其妻子肖莉共从银行转账48.5万元到杨开志、黄某甲提供的账号上。此款由杨开志偿还了前期向肖某的借款20万元，余28.5万元由杨开志偿还了其他债务及利息，没有购买机械设备。2014年9月肖某向公安机关报案后，肖某让杨开志把房产证给他，由肖某到公安机关销案，杨开志就把房产证交给肖某。3、物证⑴南漳县公安局从肖某处扣押的登记在春苑米业公司名下位于南漳县九集镇龙门集村三组的房屋所有权证一本及南漳县住房保障和房屋管理局档案室出具的书面证明二份，证明：杨开志用于抵押的房权证南九字第2010-××号（编号00037837）房屋所有权证不是在该局办理的。⑵南漳县公安局制作的位于九集镇龙门集村的南漳县春苑米业有限公司外貌、厂房外貌、院内厂房照片共11张。⑶南漳县公安局从南漳县鼎力小额贷款公司处提取的登记在春苑米业公司名下位于南漳县九集镇龙门集村三组的房屋所有权证一本、国有土地使用权证一本及南漳县住房保障和房屋管理局档案室出具的书面证明、南漳县国土资源局书面证明各一份，证明：杨开志之妻交给南漳县鼎力小额贷款公司保管的房屋所有权证、国有土地使用证不是在房管部门、土地管理部门办理的。4、书证⑴2013年8月9日杨开志给肖某出具的借条一份证明：2013年8月9日杨开志向肖某借款20万元，由杨某甲提供担保的事实。⑵2013年11月2日杨开志给肖某出具的借条一份及工商银行、建设银行的转账凭证各一份证明：2013年11月2日杨开志、黄某甲用土地使用证、房屋所有权证抵押在肖某处立据借款50万元和肖某通过银行转账向杨开志夫妇支付借款48.5万元的事实。⑶建行南漳县支行出具的黄某甲卡号为52×××03查询记录证明：2013年11月3日从肖莉6227002672850273944卡号转入30万元。⑷工行南漳县支行出具的杨开志卡号为62×××72查询记录证明：2013年11月3日从肖某6222081804000430588卡号转入18.5万元。⑸农行南漳县支行出具的查询记录证明：2013年8月9日从肖某62×××72卡号转给杨开志卡号62×××76款项19万元。⑹本院2015年7月20日作出的（2015）鄂南漳城民初字第00198号、4月22日作出的鄂南漳城民初字第00051号、2014年10月23日作出的（2014）鄂南漳城民初字第00402号民事判决书证明：至上述判决之日被告人杨开志之妻尚欠邮政储蓄银行借款51266.60元及利息、欠樊某乙借款25万元及利息、欠鼎力小贷公司借款36万元及利息。⑺2013年8月12日杨开志、黄某甲与葛某签订的借款合同，春苑米业公司营业执照、2014年10月20日股东会决议，2014年10月22日春苑米业公司、黄某甲、杨开志与葛某签订的房屋买卖协议证明：春苑米业公司以其所属的位于南漳县九集镇龙门集村三组房产、土地及100%经营股权作担保（将房产证、土地证、企业资料、单位公章、个人资料原件质押在葛某处），并由杨开志个人提供连带保证责任，向葛某借款45万元；2014年10月10日该公司召开股东会作出决议，将公司股东黄某甲、黄某乙持有的股份全部转让给葛某、何显刚；2014年10月21日该公司在工商登记机关办理企业变更登记，公司的法定代表人为葛某；2014年10月22日黄某甲、杨开志将位于春苑米业公司新车间的房屋产权及院内土地作价65万元出售给该公司（其中：占地面积3682平方米、建筑面积1866平方米）。⑻湖北南漳农村商业银行股份有限公司提供的债权转让合同一份，证明：2013年1月5日，杨开志、黄某甲夫妇以登记在其夫妻名下的房产作抵押向该行借款220万元，2015年3月27日该行将上述债权及抵押权转让给王进的事实。⑼杨开志的户籍证明证明：被告人杨开志的身份信息。5、证人证言⑴证人黄某甲的证言证明：2013年下半年，杨某甲以他的房产证作抵押、由杨开志出具借条在肖某处在借款20万元由杨某甲使用；借款到期后，杨开志、黄某甲又以春苑米业公司的土地证、房产证作抵押，在肖某那里借款50万元，月息3分；借款后，偿还了先期向肖某借的20万元钱。⑵证人黄某乙的证言证明：杨开志使用其房产证在南漳工商银行贷款并使用其身份证开户，贷款后把款打到这个账户上。⑶证人黄某丙的证言证明：杨开志使用其在南漳工商银行办理的储蓄金卡。⑷证人杨某甲的证言证明：2013年8月9日以杨开志名义在肖某处借款20万元由杨某甲使用。大约2013年10月份，杨开志称春苑米业公司购买设备钱不够，杨某甲带着杨开志、黄某甲到肖某家，商谈借钱的事。他们是怎么谈的，具体细节杨某甲不清楚。先期借的20万元到期后，肖某催讨，杨某甲让杨开志把20万元借款还给了肖某。⑸证人李某的证言证明：2013年8月杨某甲跟其商量向肖某借款20万元，因数额大，担心肖某不同意，让杨开志出面以杨开志的名义、用杨某甲的房屋作抵押。他们具体商谈的细节不清楚，但这笔借款是杨某甲在使用；2013年11月份左右，在杨某甲家里，杨开志说他们家的粮食加工厂要扩大生产，购设备差钱，让杨某甲帮忙筹钱，杨某甲提出只有再向肖某借，后来杨开志在肖某处借了50万元，杨某甲让杨开志把先借的20万元还给了肖某。⑹证人樊某乙的证言证明：杨开志向其借款25万元没有提供房产证、土地证作抵押。⑺证人杨某乙的证言证明：2012年11月，黄某甲以购买机械设备为由在南漳县鼎力小额贷款公司贷款36万元，由黄某乙、杨开文、春苑米业公司提供担保。借款时，杨开志、黄某甲把春苑米业公司的房产证（编号：南九字第2010-××号）、土地证（编号南漳国用2010字第268号）放在鼎力小额贷款公司保管。借款到期后，黄某甲等人未还款，该公司去有关部门查验，发现他们放在该公司保管的土地证、房产证都是假的，上述两证至今还放在该公司。⑻证人葛某的证言证明：2013年7月杨开志向其借款45万元，把春苑米业公司房产证、土地证、企业资料、公司公章、财务章等质押在其手里；2014年10月10日春苑米业公司股东黄某甲、黄某乙将持有的股权以300万元的价格转让给葛某、何显刚，股权转让款未支付；2014年10月22日黄某甲、杨开志将其位于春苑米业公司新车间的房屋产权及院内土地作价65万元出售给该公司（其中：占地面积3682平方米、建筑面积1866平方米），出售房产所得65万元抵偿了2013年7月杨开志向葛某的借款本金45万元及利息、违约金。6、视听资料肖某拍摄的2013年11月2日杨开志夫妇向其借款时的现场、身份证件、借据、交付抵押的房产证、土地证照片共3张。本院认为，被告人杨开志在春苑米业公司负债数额巨大且有到期债务未予清偿的情况下，仍以该公司购买机械设备及经营需要为由以其夫妇名义向被害人肖某借款，借款后未按约定用途使用，虚构借款用途，隐瞒了登记在其夫妇名下的房产已作为其他债务履行担保和涉案房产已承诺作为其他债务履行担保的事实，使用伪造的房屋产权证骗取他人财物，扣除已归还利息4.5万元，实际骗取他人财物44万元，数额巨大，非法占有的故意明显，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，指控罪名成立，应依法追究被告人杨开志犯诈骗罪的刑事责任。被告人杨开志虽然表示自愿认罪，但却否认其使用伪造的房屋所有权证骗取借款的主要犯罪事实，不能认定其具有自愿认罪的情节；其辩称未使用伪造的房屋所有权证骗取借款，与查明的2014年9月30日肖某报案时侦查机关即对其持有的房屋所有权证予以扣押、2014年10月10日南漳县住房保障和房屋管理局对该证真伪进行甄别后认定扣押的房屋所有权证不是在该局办理、且在肖某报案后杨开志又交给肖某一本记载内容完全相同真实房屋所有权证的事实不符，故其辩解理由不能成立，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议正确，本院予以采纳。被告人杨开志犯诈骗罪所取得的财产应当返还给被害人肖某。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人杨开志犯诈骗罪，判处有期徒刑八年五个月，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月7日起至2023年10月6日止。罚金在判决生效后十日内缴纳）。二、继续追缴被告人杨开志犯诈骗罪所得44万元，返还给被害人肖伟。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  周启金审判员  卢殿华审判员  廖焕发二〇一六年八月十五日书记员  刘 超