重庆市渝中区人民法院刑 事 判 决 书(2016)渝0103刑初910号公诉机关重庆市渝中区人民检察院。被告人郑某，男，1981年5月7日出生于重庆市渝中区，汉族，大学本科文化，无业，居住地重庆市渝中区。2011年11月10日因犯危险驾驶罪被重庆市南岸区人民法院判处拘役二个月，缓刑三个月；2012年11月6日因犯危险驾驶罪被本院判处拘役五个月，2013年9月23日刑满释放。因本案于2015年11月24日自动投案，次日被取保候审，2016年1月20日因本案被刑事拘留，同年2月4日被逮捕。现羁押于重庆市渝中区看守所。辩护人蒋世英，北京大成（重庆）律师事务所律师。重庆市渝中区人民检察院以渝中检刑诉[2016]第846号起诉书指控被告人郑某犯诈骗罪，于2016年6月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，分别于同年7月6日、8月4日公开开庭审理了本案。重庆市渝中区人民检察院指派检察员陈川、邢光旭出庭支持公诉，被告人郑某及其辩护人蒋世英到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市渝中区人民检察院指控被告人郑某因酒楼经营不善等原因，产生大量外债需要偿还，遂于2015年2月至5月期间，在获取被害人覃某信任后，以虚构合伙做二手车生意为由，多次骗取被害人覃某共计124万元用于偿还个人借款、供货商货款和信用卡欠款等。期间，被告人郑某为继续取得被害人覃某信任，以利润分配的方式支付10.1万元，实际骗取113.9万元。被害人覃某报警后，被告人郑某经公安人员电话通知到案，如实供述上述事实。2016年3月1日，被告人郑某的父母代为归还赃款30万元。公诉机关当庭出示银行交易明细等书证，证人孙某等人的证言，被害人覃某的陈述以及被告人郑某的供述和辩解等证据材料，以证明起诉指控被告人郑某犯诈骗罪的事实。公诉机关认为，被告人郑某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，具有自首情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定依法判处。庭审中，被告人郑某对起诉指控的事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪，其辩护人提出郑某具有自首情节，案发后积极退赔被害人经济损失共计60万元，并就剩余款项的退赔与被害人签订还款协议，取得被害人的谅解，建议对郑某减轻处罚的辩护意见。经审理查明，被告人郑某与被害人覃某系普通朋友。2015年年初，被告人郑某因经营的“尚之味”酒楼长期亏损而停业等原因，产生大量个人债务需偿还。为筹集钱款还债，被告人郑某谎称与覃某合伙做二手车生意，取得覃某的信任后，于2015年2月至5月期间，多次编造收购二手车需要用款的虚假事实从覃某处骗得共计124万元，用于偿还个人借款、供货商货款和信用卡欠款等。期间，被告人郑某为继续取得被害人覃某信任，以利润分配的方式向覃某支付10.1万元，实际骗得113.9万元。被害人覃某报案后，被告人郑某经公安人员电话通知于2015年11月24日到案并如实供述上述事实。案发后，被告人郑某的父母陆续代为退赔覃某经济损失共计60万元，并于同年7月26日与覃某就剩余退赔款项签订和解协议和补充协议，取得覃某对郑某的谅解。上述事实，有下列经公诉机关及辩护人当庭举证并经庭审质证的证据予以证实：1、书证到案经过材料。证实：2015年11月24日，郑某自动到公安机关投案。2、书证聂某某名下银行账户交易流水。证实：聂某某与覃某之间多次资金往来情况。3、书证覃某名下的重庆银行、招商银行等银行账户的交易流水。证实：覃某与聂某某、郑某、邹某、孙某等人的资金往来情况。4、书证郑某名下的招商银行等银行账户的交易流水。证实：郑某与覃某、何某、熊某、张某、郑某乙、何某甲、李某某、ＸＸ、孙某等多人的资金往来情况。5、书证借款协议书、借条、收条、邹某工商银行凭证、和解协议及补充协议、刑事谅解书。证实：覃某和郑某于2015年7月27日签订借款协议一份，双方约定郑某向覃某借到157万元，郑某书写的身份证号码与其真实的身份证号码有一位数字错误。2016年3月1日覃某收到郑某父母替郑某退还30万元，同年7月26日郑某及家属与覃某就剩余退赔款项签订和解协议和补充协议，覃某收到10万元现金退赔款，对郑某表示谅解的事实。6、书证何某甲名下的工商银行、招商银行等银行账户交易流水。证实：何某甲与郑某之间的资金往来情况。7、书证张某名下的重庆农村商业银行、招商银行、郑某名下的中国银行、中国建设银行、中国工商银行、招商银行、兴业银行、中国农业银行、中国光大银行等银行账户的交易流水。证实：郑某、张某在上述银行的资金流向情况。8、证人孙某的证言。证实：孙某是肖甲的丈夫，肖甲跟郑某的妻子张某是好朋友，故孙某与郑某平时也有来往。郑某曾找过孙某谈合伙做二手车生意的事，孙某考虑后找了自己的一个朋友，该朋友提出必须见到车才愿意出资，孙某将上述要求反馈给郑某，后来郑某那边就没有下文了。孙某后来听肖甲说，她的朋友覃某被郑某以合伙收二手车的名义骗了很多钱，郑某实际上根本没有做二手车业务。9、证人张某的证言。证实：张某是郑某的妻子。郑某之前在经营一家叫“尚之味”的酒楼，一直做到2015年2月，因为生意不好就关了没做了。郑某在南坪二手车市场认识一些人，偶尔当二手车的中间人提供一些信息，就是联系上家和下家，中间赚点差价，没有自己的经营场所和办公场地，他自己也不出资。郑某以把钱拿给一个叫何某的人放高利贷为由，在2015年2月之前，陆续从张某处拿了50多万元，另外还有十几万的货款没有支付给张某。郑某还将张某的多张银行卡拿去取现共计40万余元。2015年5月份之前郑某基本上都向张某支付了利息，之后就没有再支付了。后来，熊某跟张某说他借了20万给郑某。张某打电话问何某，何某告诉张某自己根本没有收到过郑某的钱，反而还借了20万给郑某，张某才发现郑某一直在骗她。张某追问郑某才知道，郑某一直在拆东墙补西墙，恶性循环，找朋友借钱都是承诺高息。后来越来越多的朋友找郑某还钱。2015年8月初，郑某就离开了重庆，并告诉张某有太多朋友找他还钱，他没有办法了才走，到合肥收账去了。10、证人聂某某的证言。证实：聂某某是覃某的朋友。2015年2月5日至5月18日，聂某某陆续借给覃某共计121万元，期间覃某陆续还他钱。2015年5月份，覃某告诉聂某某钱出了问题，还不出来，到现在覃某还欠聂某某40万元。覃某所在的公司是从事二手车抵押业务的，她自己也在做二手车业务，聂某某借钱给覃某也是出于对覃某的信任。2015年3月份，聂某某通过覃某的介绍认识了郑某，并在与郑某的接触中感觉到他比较有经济实力，就对覃某把钱交给郑某做二手车生意比较放心。后来才知道覃某陆续给了郑某100多万，之后联系不上郑某了，结合郑某前期的吹嘘，聂某某才意识到这些都是郑某营造的假象，是在一步一步设圈套骗覃某。11、证人郑某甲的证言。证实：郑某甲系郑某父亲。2016年3月1日，郑某甲替郑某向覃某退还30万元。郑某出事后，郑某甲了解到郑某将从覃某处骗来的钱一部分用于归还银行信用卡透支款，一部分归还借朋友的高利贷，还有一部分用于支付以前经营“尚之味”差供货商的钱。后来，郑某甲还了解到郑某把自己和张某的多张信用卡刷爆了，郑某甲通过卖房子将这一部分信用卡透支款共计70万元全部还清了。12、证人何某的证言。证实：何某主要从事二手车抵押放贷业务，与郑某是朋友关系。郑某经常找何某借钱，至今还差何某30万元未还。2015年年初，郑某又找何某借钱，每次基本都是5万。何某以为郑某是有还款能力的，没想到他是在到处找朋友借钱拆东墙补西墙。何某没有和郑某一起做二手车业务。13、证人熊某的证言。证实：熊某通过张某认识的郑某。郑某曾多找找熊某借过钱，至今仍差熊某本金21万元。郑某没有跟熊某说过自己在做二手车业务。14、证人何某甲的证言。证实：何某甲通过张某认识的郑某，知道郑某在南坪开了一家叫“尚之味”的酒楼。之后，郑某向何某甲借了20万元，直到2015年2月份，何某甲告诉张某此事，张某才知晓郑某借款的事。至今，郑某还没有将20万元欠款还给何某甲。她也没听郑某说过他在做二手车业务。15、证人李某某的证言。证实：李某某是给郑某经营的“尚之味”酒楼供应海鲜的供货商，一般都是次月结清上月的货款。2014年下半年开始郑某就没有向李某某支付货款了，但李某某还在供货，直到2014年年底酒楼因长期亏损关闭为止。当时，郑某还差李某某7.4万元货款。他还知道郑某还差供应海鲜的ＸＸ货款。两人共同催过郑某支付货款，直到2015年2月，郑某才分别向两人各支付了2万元，剩余货款是郑某父母帮他结清的。16、证人ＸＸ的证言。证实：ＸＸ是郑某经营的“尚之味”酒楼供应猪肉的供货商，一般都是次月结清上月的货款。2014年下半年开始郑某就没有向ＸＸ支付货款了，但李某某还在供货，直到2014年年底酒楼因长期亏损关闭为止。当时，郑某还差李某某6.5万元货款。他还知道郑某还差供应肉品的李某某货款。两人共同催过郑某支付货款，直到2015年2月，郑某才分别向两人各支付了2万元，剩余货款是郑某父母帮他结清的。17、证人郑某乙的证言。证实：2014年10月左右，郑某找郑某乙借了10万元，至今还有9万多没还。18、被害人覃某的陈述。证实：覃某通过张某认识郑某。郑某主动邀约覃某出资和他一起做二手车生意赚钱。覃某了解二手车利润较可观，故答应了郑某。2015年2月5日至5月18日，郑某多次以收购二手车需要资金为由找覃某拿钱。覃某分17次以3到30万元不等的金额转账到郑某的银行卡，另外有两次是给的现金，共计给予郑某124万元，期间郑某以分配利润为由返还给覃某共计10.1万元，尚有113.9万元未归还。这些钱覃某找聂某某借了50万元，找邹某借了26万元，找父亲借了40万元，她自己提供了8万元。郑某知道覃某找聂某某、邹某等人借款给他投资做二手车的事情。期间，郑某还虚构了一个叫小虎的人是他的财务，称小虎把他和何哥的370万元挪用了，还发了一张小虎被抓时的图片给覃某。覃某遂开始找郑某还钱，后两人于2015年7月27日签订了书面借款材料，郑某出具了借条给覃某，约定郑某向覃某支付124元本金加投资收益共计157万元。郑某在落款书写身份证号码时以未带身份证为由没有将身份证出示给覃某，还故意写错一位数字。之后，郑某的电话便关机，覃某无法联系上郑某便联系了张某。张某告诉覃某自己也在找郑某，也被郑某骗了90多万。覃某还从其他人处得知郑某欠很多人钱，他没有办法只有暂时躲起来。郑某跑了之后，覃某才意识到自己被骗了，郑某曾为取得覃某的信任将他的三张共计100万元的借条交覃某保管，但在2015年8月3日跑路之前，郑某以向他人追账为由从覃某处要回了借条，之后就一直联系不上了。覃某还听肖甲说她的老公孙某也曾差点被郑某骗了，郑某也是以合伙做二手车的理由来找过孙某，孙某要求自己保管二手车，郑某就没有答应。案发后，郑某的父母向覃某退款30万元，因为银行卡的原因，这笔钱转到了当时在场的邹某的工商银行卡，后来邹某没有把这笔钱转给覃某。覃某考虑到自己欠邹某的钱加利息差不多30万元，就没有找邹某要，也认可这笔钱是退给自己的。19、被告人郑某的供述。证实：郑某经民警电话告知其涉嫌诈骗他人财物需到公安机关接受调查后，于2015年11月24日主动到公安机关接受调查。郑某承认其以让覃某出资与他合伙收购二手车后转手赚钱为借口，于2015年2月至5月期间陆续从覃某处骗走现金124万元，其中有现金交付的8万元，其余为银行转账，期间以分配利润的名义还给覃某10.1万元，实际骗取覃某113.9万元。郑某通过妻子张某与覃某认识，系普通朋友关系。郑某了解到覃某在一个二手车典当公司上班，自己在南坪二手车市场也有些朋友，覃某对二手车这行应该有所了解，这行比较赚钱，遂想到以合伙做二手车生意为由覃某会相信。2009年，郑某在南坪经营“尚之味”酒楼，开始生意很好，但到2011年后生意就变得很差，每月开始亏损，后来一直没有起色，每月亏损十几、二十万，他四处找朋友借钱来维持，直到2015年年初，确实找不到钱来维持后才把这个酒楼关了。此时，郑某已经在外面欠朋友和供货商200多万元。这些朋友陆续让郑某还钱，郑某以承诺利息的方式继续支付债权人。当时找不到其他朋友可以借钱了，因为和覃某之前没有经济往来，所以就编造了合伙做二手车生意的名义来骗覃某。郑某在找覃某借钱之前，还以合伙做生意的名义找过肖甲的老公孙某借钱，但孙某比较谨慎故未成功，之后才找的覃某。郑某没有在南坪二手车市场做二手车生意，只是认识在南坪做二手车的几个朋友，他只是传递一些交易信息，从中间赚点差价而已。郑某还告诉覃某自己在南坪二手车市场有经营场地，她可以随时来看。但当覃某要求看经营场地时，他就骗覃某自己不在，敷衍覃某，因为覃某一直比较相信他才没有计较。郑某根据民警向其出示的覃某招商银行、重庆银行账户交易流水，逐一说明了从2015年2月5日至4月26日期间，其多次编造购买二手车的理由从覃某出骗取钱财的情况以及骗得钱财后用于归还个人债务、欠供货商的货款以及信用卡欠款等。2015年5月20日左右，郑某还虚构了一个叫小虎的财务人员，慌称小虎将郑某与何哥做二手车生意的370万元放贷给渝北一个政府官员，结果该官员被双规，这些钱被冻结，小虎还因为这个事情被抓了的虚假事实。郑某还从网上找了一张图片发给覃某，慌称是小虎被抓时的情况。覃某知道后就很紧张，大概在七月底的时候她要求郑某出具借条作为凭据。7月27日，覃某约郑某在新牌坊附近见面，郑某给覃某出具了借条，确认其向覃某借款共计124万元，加上投资收益共计应归还覃某157万元。在留身份证号码的时候，郑某慌称自己未带身份证，并故意写错一位数字。借条上写明一个月内支付，事实上郑某是无力支付这笔钱的，之后他就不接覃某的电话了。20、书证本院（2012）中区刑初字第01841号刑事判决书。证实：郑某于2011年11月10日因犯危险驾驶罪被重庆市南岸区人民法院判处拘役二个月，缓刑三个月；2012年11月6日因犯危险驾驶罪被本院判处拘役五个月，2013年9月23日刑满释放。上述证据系公安机关及辩护人依法定程序收集，内容客观真实，与本案具有关联性，证据与证据之间，证据与事实之间能够相互印证，形成证据锁链，足以证实起诉指控被告人郑某诈骗覃某钱财的事实，本院予以确认。本院认为，被告人郑某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物共计113.9万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。重庆市渝中区人民检察院指控的事实和罪名成立。被告人郑某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；其主动向被害人覃某退赔经济损失60万元，并就剩余退赔款项与覃某签订和解协议及补充协议，取得覃某的谅解，酌情可以从轻处罚。鉴于被告人郑某具有法定从宽处罚情节，且本案发生于熟人之间，郑某到案后积极弥补其诈骗行为给覃某造成的经济损失，双方达成和解，覃某本人拟定和认可了和解协议，对郑某予以谅解，同时希望本院能对郑某从宽处罚，故本院依法对郑某予以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人郑某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月20日起至2020年10月17日止。）上述罚金于本判决发生法律效力之日起一个月内向本院缴纳。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  王 青人民陪审员  谢树珍人民陪审员  韩 怡二〇一六年八月八日书 记 员  杨 岚