福建省永安市人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0481刑初257号公诉机关永安市人民检察院。被告人邓某甲，别名邓子凤，女，1956年2月8日出生，汉族，小学文化，无业，住永安市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年2月4日被永安市公安局刑事拘留，2016年3月10日经永安市人民检察院审查批准，次日由永安市公安局执行逮捕，现羁押于三明市看守所。永安市人民检察院以闽永检公刑诉（2016）273号起诉书指控被告人邓某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永安市人民检察院指派检察员罗奕炫出庭支持公诉，被告人邓某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2011年5月至2013年7月期间，被告人邓某甲在未经中国人民银行批准的情况下通过口口相传的方式，以“邓某甲”或“邓子凤”的名义，在永安市安砂镇水东村吴天水店铺内，针对社会不特定公众组织民间标会共8份。该8份民间标会均为上标会，单会金额1000元至2000元不等，标底120元至260元不等。2013年7月，被告人邓某甲因资金链断裂而倒会，后陆续进行清理赔偿，截止至2016年2月25日，经过永安市专项整治民间标会工作领导小组办公室统计，被告人邓某甲组织的民间标会参会人员共计113人次，标会总金额共计人民币500.3万元，共造成参会人员损失人民币114770元。2016年2月3日，被告人邓某甲在永安市安砂镇曹田村上黄坊121号家中被永安市公安局民警抓获归案。本案在审理过程中，被告人邓某甲亲属出资30306元，对参加民间标会人员赖某等4人的损失进行清理赔偿。上述事实，被告人邓某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有户籍证明、违法犯罪经历查询情况表、经济互助会名单、欠条复印件、参与邓某甲组织民间标会会员损失情况表、邓某甲非法吸收公众存款案涉案金额统计表、邓某甲非法吸收公众存款参会人员名单、永安市专项整治民间标会工作领导小组办公室与永安市公安局经侦大队联合公告、到案经过、永安市公安局经侦大队情况说明、收条、清会情况等书证，证人邓某乙、陈某甲、罗某、姚某、程在秀、张某、谢某、赖某、黄某甲、陈某乙、陈某丙、黄某乙、廖某甲、兰某、郑某、吴某甲、吴某乙、黄某丙、阙某、巫某、廖某乙、赵某的证言，被告人邓某甲的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人邓某甲未经中国人民银行批准，非法组织民间标会，向社会不特定对象非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人邓某甲归案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，并积极清理民间标会，有较好的悔罪表现，可从轻处罚。根据被告人邓某甲的犯罪情节和悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第一款第（三）项、第二款第（一）项的规定，判决如下：被告人邓某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币5万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正；罚金应于判决生效后三日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 峰审 判 员  树苏建人民陪审员  刘桂康二〇一六年八月二十四日书 记 员  林金华附本案所适用的主要法律条文：一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条【缓刑的考验及其积极后果】对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。