河北省枣强县人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀1121刑初88号公诉机关河北省枣强县人民检察院。被告人董某甲（别名董金辉），群众，农民。2016年2月5日被威县公安局枣元派出所抓获，同年2月6日羁押于威县看守所，同年2月15日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被枣强县公安局刑事拘留，同年3月9日转逮捕。现押于枣强县看守所。河北省枣强县人民检察院以枣检公诉刑诉（2016）86号起诉书指控被告人董某甲犯妨害信用卡管理罪，于2016年5月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省枣强县人民检察院指派检察员宋英霞出庭支持公诉，被告人董某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，本案中网络诈骗团伙首犯之一系一操福建（闽南）口音的男子（以下简称A），该人基本情况不详且在逃。A团伙为达到骗取他人钱财，且防止被公安机关查获而利用互联网的固有特性实施犯罪，通过网上QQ聊天联系能够制作“钓鱼”网站的犯罪嫌疑人制作该类网站并支付报酬，之后通过网络搜寻实施诈骗行为的对象，采取群发手机短信的方式，群发内容为“尊敬的用户，你的电子密码器将于次日失效，请尽快登录www.icbc＊＊.cn.com进行升级，给您带来的不便敬请谅解。工商银行”之类的短信，使工商银行用户信以为真，当其登录此网站，一旦输入自己的账号及密码，其个人信息即被犯罪嫌疑人窃取，并迅速将该用户此账号内的存款通过网上银行转至特定的银行卡账户。为逃避法律制裁，A团伙采取网上或手机信息购买他人的银行信用卡及相关信息，用这些银行卡实施诈骗过程中的转账、取款等，达到骗取钱财、牟取暴利的目的。2013年8月份，被告人董某甲在网上加入一名为金融银行卡的QQ群，并有人在群内收买银行卡，该为牟利与对方一福建人取得联系，谈好价格为每张人民币90元。后董某甲以每张人民币40元的价格在李波（基本情况不详）手中购买2张银行卡卖予上述福建人，获利人民币90元。2013年9月间，董某甲找到郭志荣（已判刑），谎称自己开了个淘宝店，让郭帮助运作，帮忙给办几张银行卡，用于刷淘宝信誉度，密码统一设定为123321，并许诺给报酬，告知办卡时开通转账及短信等相关业务，给银行留董某甲提供的手机号码130××××6577。随即，郭志荣便用自己的身份证在北京西客站南路橡树林酒店北侧工商银行按上述要求办理银行卡2张，次日，按相同方式在该行又办理银行卡2张。后当董某甲买到郭志荣的4张银行卡时，付款人民币200元，并“鼓励”郭志荣再找别人办银行卡，许诺多给钱。郭志荣遂联系到朋友李晓龙（已判刑），让其接个活，能多挣点钱并如实相告，李同意。次日，二人到上述工商银行及该行对过的农业银行按董某甲的要求用李晓龙的身份证各办银行卡2张。当晚，郭志荣、李晓龙坐地铁辗转两站方见到行动诡秘的董某甲，4张银行卡李晓龙得款人民币200元，分手时董告知郭以后一切听其指挥。两天后，董某甲约出郭志荣，当场给其现金人民币3000元，让郭跟其干，在郭的追问下谎称就是漏个税，但郭志荣已知董某甲所干的是倒卖银行卡等见不得人的事，后仍继续让李晓龙找人办银行卡，后李晓龙找来到其中介公司找工作的陈艳涛，郭志荣告知陈一日内办5张才给人民币100元，在其带领下，按照董某甲的要求在上述工商银行，陈艳涛办银行卡2张（包括621225020000834673卡），期间，郭志荣联系董某甲，董告知以后办卡向银行留郭志荣的手机号码。后陈艳涛再次办建设银行卡1张、农业银行卡1张、邮政储蓄银行卡1张，此次留下了郭志荣的手机号码132××××6388，并付给陈艳涛人民币100元，李晓龙得款人民币40元。当晚，郭志荣将用陈艳涛身份证办理的5张银行卡以人民币300元的价格卖予董某甲。上述包括陈艳涛的部分银行卡被董某甲加价卖掉并流入A诈骗团伙手中。被告人董某甲之行为已构成妨害信用卡管理罪，请依法判处。被告人董某甲对起诉书指控的罪名及犯罪事实供认不讳。经审理查明，本案中网络诈骗团伙首犯之一系一操福建（闽南）口音的男子（以下简称A），该人基本情况不详且在逃。A团伙为达到骗取他人钱财，且防止被公安机关查获而利用互联网的固有特性实施犯罪，通过网上QQ聊天联系能够制作“钓鱼”网站的犯罪嫌疑人制作该类网站并支付报酬，之后通过网络搜寻实施诈骗行为的对象，采取群发手机短信的方式群发内容为“尊敬的用户，你的电子密码器将于次日失效，请尽快登录www.icbc＊＊.cn.com进行升级，给您带来的不便敬请谅解。工商银行”之类的短信，使工商银行用户信以为真，当其登录此网站，一旦输入自己的账号及密码，其个人信息即被犯罪嫌疑人窃取，并迅速将该用户此账号内的存款通过网上银行转至特定的银行卡账户。为逃避法律制裁，A团伙采取网上或手机信息购买他人银行信用卡及相关信息，以此银行卡实施诈骗过程中的转账、取款等。2013年8月份，被告人董某甲在网上加入一名为金融银行卡的QQ群，因群内有人收买银行卡，其为牟利遂与一福建人联系，谈好价格为每张人民币90元，后董某甲以每张人民币40元的价格在李波（基本情况不详）处购买银行卡2张。2013年9月间，董某甲找到郭志荣（已判刑），谎称自己经营淘宝店，让郭帮忙办几张银行卡，用于刷淘宝信誉度，密码统一设定为123321，并许诺给报酬，告知办卡时开通转账及短信等相关业务，给银行留董某甲提供的手机号码130××××6577。随即，郭志荣便用自己的身份证在北京西客站南路橡树林酒店北侧工商银行按上述要求办理银行卡2张，次日，以相同方式在该行又办理银行卡2张。后当董某甲买到郭志荣的4张银行卡时，付款人民币200元，并“鼓励”郭志荣再找他人办银行卡，许诺多给钱。郭志荣遂联系到朋友李晓龙（已判刑），次日，二人到上述工商银行及该行对过的农业银行按董某甲的要求用李晓龙的身份证各办银行卡2张。当晚，郭志荣、李晓龙见到董某甲，4张银行卡李晓龙得款人民币200元，分手时董告知郭以后一切听其指挥。郭志荣在已知董某甲在倒卖银行卡后仍继续让李晓龙找人办银行卡，后李晓龙找来到其中介公司找工作的陈艳涛，郭志荣告知陈艳涛一日内办银行卡5张才付给人民币100元，在其带领下，按照董某甲的要求在上述工商银行，陈艳涛办银行卡2张（包括621225020000834673卡），期间，郭志荣联系董某甲，董告知以后办银行卡向银行留郭志荣的手机号码。后陈艳涛再次办建设银行卡1张、农业银行卡1张、邮政储蓄银行卡1张，此次留下了郭志荣的手机号码132××××6388，并付给陈艳涛人民币100元。当晚，郭志荣将用陈艳涛身份证办理的5张银行卡以人民币300元的价格卖予董某甲，后李晓龙要走人民币40元交予陈艳涛。董某甲将上述银行卡中的9张以每张人民币90元的价格卖掉，并流入A诈骗团伙手中，获人民币810元。案发后，董某甲交出全部违法所得。上述事实，有被告人董某甲及同案犯颜凯建、郭志荣、李晓龙、陈艳涛在公安机关的供述；被害单位河北科力空调工程有限公司会计周彩红的陈述；证人董某乙的证言；郭志荣对董某甲的辨认笔录、被辨认人照片及被辨认人身份信息；书证枣强县公安局协助冻结财产通知书、协助解除冻结财产通知书，中国工商银行股份有限公司北京西客站南路支行关于陈艳涛的个人客户业务申请书，联网核查结果证明，牡丹灵通卡账户历史明细清单，枣强县公安局扣押决定书，扣押清单及扣押物品、文件清单，发还清单，发还物品、文件清单，本院（2014）枣刑初字第30号刑事判决书及被告人董某甲的户籍证明等证据，并经当庭举证、质证，被告人董某甲均无异议，本院依法予以确认。本院认为，被告人董某甲非法持有他人信用卡，数量较大，侵犯了信用卡管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。鉴于其在案发后交出违法所得，且当庭认罪态度较好，可酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第四十七条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：被告人董某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月6日起至2016年11月5日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  徐永起审判员  王 宁审判员  吴世德二〇一六年八月一日书记员  王虹凯