安徽省宣城市宣州区人民法院刑 事 判 决 书(2016)皖1802刑初221号公诉机关安徽省宣城市宣州区人民检察院。被告人尚某某，男，住颍上县鲁口镇。因犯妨害信用卡管理罪，于2015年9月25日被上海市长宁区人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金一万元，同年10月9日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年3月14日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年4月19日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。被告人邢某某，男，住汝州市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年3月14日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年4月19日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。被告人李某某，男，住天津市宝坻区。因犯妨害信用卡管理罪，于2015年8月7日被上海市宝山区人民法院判处拘役六个月，并处罚金二万元，同年9月11日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年3月14日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年4月19日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人聂斌，安徽宣辉律师事务所律师。辩护人施承杰，安徽宣辉律师事务所实习律师。被告人黄某甲，男，汉族，1989年7月23日出生于江西省浮梁县，初中文化，农民，住浮梁县湘湖镇双凤村中坑组**号。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年3月14日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年4月19日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。被告人印某某，男，住滨海县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年3月14日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年4月19日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。宣城市宣州区人民检察院以宣州检刑诉[2016]229号起诉书指控被告人尚某某、邢某某、李某某、黄某甲、印某某犯妨害信用卡管理罪，于2016年7月6日向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，于2016年8月4日公开开庭审理了本案。宣城市宣州区人民检察院指派检察员洪多多出庭支持公诉，被告人尚某某、邢某某、黄某甲、印某某，被告人李某某及宣城市宣州区法律援助中心指派的律师聂斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宣城市宣州区人民检察院指控：被告人尚某某自行或指使被告人邢某某、黄某甲、李某某、印某某使用虚假身份证明，骗领信用卡，其行为均构成妨害信用卡管理罪。被告人尚某某骗领银行卡18张，情节严重，为证明指控的犯罪事实，检察机关提交了相应的证据，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款(三)、第二十五条第一款之规定，予以惩处。被告人尚某某、邢某某、李某某、黄某甲、印某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不持异议，并自愿认罪。被告人李某某的辩护人聂斌发表如下意见：1、对公诉机关指控的罪名不持异议；2、被告人李某某是从犯，应从轻处罚；3、被告人李某某有坦白情节，请求从轻处罚。经审理查明：2016年3月11日至12日，被告人尚某某通过电话和网络召集被告人邢某某、李某某、黄某甲，被告人李某某另邀集被告人印某某共同到宣城市区骗领银行卡。被告人尚某某将上家提供的虚假身份证和电话卡，交给各被告人，冒用他人身份信息，从中国邮政储蓄银行宣城分行等银行共骗领了18张银行卡，其中被告人邢某某、黄某甲、李某某、印某某分别骗领银行卡5张、4张、3张和2张。被告人尚某某除提供住宿外，按每卡50元至100元不等给付报酬。具体犯罪事实如下：1、2016年3月12日，被告人尚某某使用王某甲身份证在中国工商银行宣城分行宣州支行、中国农业银行宣城分行、中国建设银行宣城分行九州支行、中国邮政储蓄银行宣城分行九州支行骗领银行卡共4张。2、2016年3月11日，被告人邢某某分别冒用陆某某、刘某甲的身份证在中国邮政储蓄银行宣城分行宣州支行和澄江支行骗领银行卡共2张；次日，被告人邢某某分别冒用蒋某某、张某甲、张某乙的身份证在中国邮政储蓄银行宣城分行九州支行、中国邮政储蓄银行宣城分行、中国邮政储蓄银行宣城分行环城西路支行骗领银行卡共3张。3、2016年3月11日，被告人黄某甲冒用苗某某的身份证在中国邮政储蓄银行宣城分行宣州支行和澄江支行骗领银行卡各1张；次日，被告人黄某甲冒用秦某甲的身份证在中国邮政银行宣城分行九州支行、中国农业银行宣城分行骗领银行卡各1张。4、2016年3月11日，被告人李某某分别冒用王某乙、刘某乙的身份证在中国邮政储蓄银行宣城分行营业部、中国邮政储蓄银行宣城分行九州支行骗领银行卡共2张；次日，被告人李某某冒用杨某某身份证在中国邮政储蓄银行宣城分行环城西路支行骗领银行卡1张。5、2016年3月12日，被告人印某某分别冒用武某某、黄某乙的身份证在徽商银行宣城鳌峰路支行骗领银行卡共2张。2016年3月13日，被告人尚某某、邢某某、李某某、黄某甲、印某某被公安机关抓获。归案后，各被告人均如实供述了犯罪事实。上述事实，被告人尚某某、邢某某、李某某、黄某甲、印某某在庭审过程中无异议，并自愿认罪，且经庭审举证、质证、查证属实的下列证据予以证实：书证接出警情况登记表、受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、刑事判决书，扣押清单、随案移送物品清单、徽商银行6217753026000110823号银行卡和中国邮政银行6217993770002059724号银行卡、中国邮政储蓄银行、中国银行张某乙户名的《个人账户申请书》、中国邮政储蓄银行刘某乙户名《个人账户申请书》、《电子银行服务机印记录》、中国邮政储蓄银行王某甲户名《手续费收据》、徽商银行黄某乙户名回单、中国联通电话卡30张、18张居民身份证，中国邮政储蓄银行、徽商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行协助查询财产通知书回执及附件、情况说明、补充材料，中国建设银行、中国邮政储蓄银行、徽商银行调取证据通知书、调取证据清单、视听资料说明书、光盘、情况说明及补充材料，证人张某丙、郝某某、秦某乙、苗某某的证言，被告人尚某某、邢某某、李某某、黄某甲、印某某的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为：被告人尚某某、邢某某、李某某、黄某甲、印某某使用他人居民身份证骗领银行卡，其中被告人尚某某骗领银行卡18张，数额巨大，被告人邢某某、黄某甲、李某某、印某某分别骗领银行卡5张、4张、3张和2张，其行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人尚某某组织、指使被告人邢某某、李某某、黄某甲、印某某骗领信用卡，分别与各被告人构成共同犯罪，被告人尚某某起主要作用，系主犯，按照其所实施参与的全部罪行处罚。被告人邢某某、李某某、黄某甲、印某某起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；对被告人李某某的辩护人关于此节的辩护意见予以采纳。被告人邢某某、李某某、黄某甲、印某某各自独立实施犯罪，相互间亦没有作用力和原因力，不构成共同犯罪，按各自实施的犯罪处罚。被告人尚某某曾因犯妨害信用卡管理罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内又故意犯应当判处有期徒刑以上之罪，系累犯，应从重处罚；被告人李某某曾因犯妨害信用卡管理罪被处刑罚，不思悔改，仍实施妨害信用卡管理的犯罪，酌情从重处罚；五被告人归案后及庭审中均能如实供述犯罪事实，且自愿认罪，均可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款(三)项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款(四)项之规定，判决如下：一、被告人尚某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月14日起至2020年5月13日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人邢某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月14日起至2017年5月13日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月14日起至2017年5月13日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）四、被告人黄某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月14日起至2017年1月13日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）五、被告人印某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月14日起至2016年11月13日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）六、被告人尚某某、邢某某、李某某、黄某甲、印某某违法所得予以追缴；扣押的银行卡予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王利顺人民陪审员  周江生人民陪审员  罗宣林二〇一六年八月八日书 记 员  崔书颐附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。