河南省洛阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）豫03刑终262号原公诉机关嵩县人民检察院。上诉人（原审被告人）王进喜，男，1962年6月26日出生，汉族，农民。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年11月27日被嵩县公安局刑事拘留，同日被取保候审。2016年6月22日被逮捕。现羁押于嵩县看守所。辩护人贺宪锋、高栋卫，河南诚然律师事务所律师。嵩县人民法院审理嵩县人民检察院指控原审被告人王进喜犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年6月24日作出（2015）嵩刑初字第225号刑事判决。宣判后，原审被告人王进喜不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2011年8月份，被告人王进喜因开采矿山需用资金，经嵩县黄金局石某介绍，认识了安徽的王军和洛阳的黄某（二人另案处理），并与二人达成协议：由黄某在洛阳吸收存款，王军在外地吸收存款，月息3分，期限三个月；王进喜以嵩县木植街玉新萤石矿的名义提供吸收存款所用的《借款合同》和《收据》，王进喜在空白《借款合同》和《收据》上都事先签好名字并加盖个人印章和嵩县木植街玉新萤石矿的合同专用章和财务专用章；黄某在洛阳吸收的存款留取15%的好处费后，打到王军持有的王进喜的农行卡上，王军留下10%的好处费后，再把钱打给王进喜的农行卡上。后王军出资在洛阳市南昌路创展国际贵都宾馆609室成立“嵩县木植街玉新萤石矿洛阳办事处”，专门负责在洛阳吸收存款。2011年8月份至2012年12月份，王进喜通过王军、黄某等人，以3分利息，在洛阳市向闫某某等71人吸收存款886.2547万元，至今余268.6847万元没有归还。2011年9月份，被告人王进喜通过王军认识江苏省徐州市的王某某后，与王某某等12人签订借款合同，吸收存款306.8万元，月息3分，期限三个月。目前本金已全部归还。2012年6月份至2013年3月份，被告人王进喜在河南省新郑市、新密市以每月2.5分的利息，先后向李菊美等11人吸收存款，涉案金额216万元。目前已查实归还211万元。上述事实，由下列证据证实：1.报案证明、到案证明、发破案证明等证实：2012年12月4日，嵩县公安局经侦大队接到洛阳市涧西区六号街坊66栋2门502室的居民阎长州等人报案称：嵩县旧县镇马店村王进喜利用在嵩县木植街开矿为名，高息吸收阎长州、王某某等人现金300余万元，要求查处；2012年12月9日，该队对王进喜非法吸收公众存款一案立案侦查；2014年11月27日，电话通知王进喜到案接受讯问后刑事拘留，因王进喜身患三级高血压无法关押，转取保候审。王进喜到案后对涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。2.嵩县木植街玉新萤石矿营业执照、采矿许可证、嵩县宏伟华铅矿与玉新萤石矿联合采矿协议及相关资料，证实：嵩县木植街玉新萤石矿为个体工商户，经营者是王进喜，发照日期是2011年8月3日；嵩县木植街玉新萤石矿采矿许可证2008年4月至2011年4月，2012年6月20日至2015年6月20日。3.洛阳集资参与人闫某某等询问笔录、借款合同、收据、嵩县木植街玉新萤石矿借款统计表、洛阳市信访局转来的《到洛阳市信访局上访人员名单及金额》、《来访登记表》、《关于撤销嵩县王进喜集资案上访诉讼的申请》、洛阳非法吸收存款清单（嵩县公安局整理）、嵩县公安局工作情况说明、王进喜提供还款凭证，证实：王进喜自2011年8月至2012年9月，共在洛阳市区向闫某某等71人非法吸收资金886.2547万元，至今余268.6847万元没有归还。4.证人邢某（又名王军）证言，证实：经石某介绍认识了王进喜，了解王进喜与梁天林合伙开采矿石急需用钱，将黄某介绍给王进喜，2011年7月份，在嵩县城远鸿购物广场对面乒乓宾馆三楼王进喜的办公室内，有其、王进喜、石某、黄某四人参与进行开会，最后决定：有黄某出面在洛阳市内吸收存款，期限三个月，月息3分，有嵩县木植街玉新萤石矿出具借款合同书加借款收据，借款合同书上和收据上有王进喜的签名，盖有印章，还有石某的签名，盖有嵩县木植街玉新萤石矿的合同专用章。借款合同书加借款收据都是空白的，还有嵩县木植街玉新萤石矿的宣传页，都是王进喜制作好后交给其和黄某的，当时王进喜、石某承诺给黄某的好处费是15%，给其好处费是10%，黄某负责本地的，其负责吸收外地的。经其介绍吸收了邢杰的10万元，孙燕的30万元，其还介绍江苏省徐州市的王某某与王进喜认识，王某某与王进喜直接进行谈判签订合同。5.证人黄某证言，证实：2011年通过邢某认识王进喜，后其让邢某为其女儿找工作，邢某称“王进喜的矿山急需要用钱，在洛阳市区成立一个办事处，负责吸收资金，有你女儿全权负责这件事”。邢某和其老婆殷某两个人到洛阳市涧西区南昌路创展国际六楼租了一个房间，租期半年，每月的房租由邢某负责，门口挂了一个牌子是“嵩县木植街玉新萤石矿驻洛办事处”，这个办事处由其女儿负责，其老婆也去帮忙。其女儿又找了一个姓马的妇女去帮忙。邢某交给其女儿了一些嵩县木植街玉新萤石矿的宣传画和空白借款合同书，合同书上有王进喜的签字盖章和石某的签字，还有嵩县木植街玉新萤石矿合同专用章。邢某还给了一些空白收据，收据有王进喜的签字盖章，石某的签名，还盖有嵩县木植街玉新萤石矿的财务专用章。在市区内吸收的客户主要是由其女儿黄喜霞、其老婆殷某和姓马的负责发展，其直接经手发展的客户就是李军，他投资了10万元。给其女儿黄喜霞每个月发工资1500元，另外吸收资金按5%进行提成，最后提成没有钱兑付，填写了一张借款合同单。6.证人石某证言，证实：与王进喜是朋友关系，2011年1月份听王进喜说想投资大章的一个黄金矿，但是没有资金，其想帮帮他，就给他介绍了安徽一个专门投资矿山的老板邢某。后来听王进喜说他让邢某以月息3分去吸收存款，邢某又引来一个叫黄某的人，他也和邢某、王进喜一起去吸收存款，不知道具体吸收了多少存款。7.证人段某、殷某证言，证实：王军以王进喜名义在洛阳市南昌路创展国际贵都宾馆609室成立“嵩县木植街玉新萤石矿洛阳办事处”，对外以月息3分吸收存款。黄某、殷某、黄喜霞、段某、马喜利都是办事处工作人员。客户到办事处后，工作人员就给一张嵩县木植街玉新萤石矿宣传资料给客户看，资料上有法人简介、董事长寄语、项目介绍、个体工商户营业执照和采矿许可证等内容，还有法定代表人王进喜的名片，柜子里的宣传资料就有几百份。期间，王军和黄某带客户到嵩县大章一个金矿看堆淋黄金的场面，现场讲淋金过程，并向客户讲矿山效益非常好，让客户放心投资。8.王某某询问笔录、王进喜非法吸收江苏徐州市王某某经手的存款名单（嵩县公安局整理）、借款合同、收据、还款凭证、还款证明等，证实：王进喜以月息3分的利率，非法吸收江苏徐州市王某某等12人306.8万元存款，合同到期后，因王进喜不能还款，又重新签订《借款合同》，将利息计入本金吸收存款变为641.07万元。本金已全部归还。9.新郑市、新密市集资参与人李菊美等人询问笔录、王进喜吸收李菊美等11人存款登记表（嵩县公安局整理），借款合同、收据、玉新萤石矿的宣传彩页、工作情况说明，证实：2012年6月份至2013年3月份，被告人王进喜通过李菊美以每月2.5分的利息非法吸收河南省新郑市、新密市11人存款216万元。目前已查实归还211万元。10.被告人王进喜供述与辩解，证实：2011年8月，因开采矿山需用资金，经嵩县黄金局石某介绍与黄某、王军认识，经协商达成协议：黄某在洛阳以月息三分吸收存款，其提供所用的借款合同、收据，借款合同、收据上其都签好字并加盖私人印章和嵩县玉新萤石矿的合同专用章，还有石某的签字。所有吸收来的存款给黄某15%的好处费，黄某把吸收来的存款打到王军持有其的农行卡上，王军吸收10%的好处费后把钱转到其的农行卡上。黄某在洛阳市南昌路创展国际贵都宾馆609房设立办公室。王军印刷了嵩县木植街玉新萤石矿的宣传页进行宣传，对吸收来的存款先支付人家三个月的存款利息。在洛阳吸收600余万元资金。吸收徐州王某某的存款是王军介绍的。王军说王某某收取22%的手续费，王军拿走8%的利息，王军和王某某总共拿走30%。其通过王某某和王军总共吸收300余万元，期限三个月，月息3分，因到期不能及时兑付，又转存几次，到最后的借款合同和收据是660余万元。王某某经手吸收的存款本金已经全部还完，利息还了80%；本金和利息总共还给王某某大约400余万元。在新郑市吸收的存款是通过新郑的李菊美吸收的，总共吸收了11笔，期限也是三个月，月息三分，合同到期后已经全部还完。其与梁天林签订的投资协议是以嵩县木植街玉新萤石矿的名义与嵩县宏伟华铅矿签订的投资协议，一部分投资到宏伟华铅矿上。在洛阳市、江苏徐州、郑州新郑等地吸收的存款在木植街玉新萤石矿修路用了一少部分，绝大部分都投资在嵩县宏伟华铅矿上面。11.户籍证明、前科证明，证实：王进喜生于1962年6月26日，无前科。根据以上事实和证据，原判认定原审被告人王进喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元；未退还的赃款，依法继续追缴。王进喜上诉称：吸收的钱不是其直接经手，合同也不是其开的；其行为属于民间借贷；所筹资金已全部归还，但原始合同未收回；量刑过重。其辩护人的辩护意见是：1.一审认定的吸收金额和未兑付金额事实不清。利息在存款时已经先期支付的，应当从本金中扣除；预期利息计入存款本金的应当扣除；同一本金重复计算的，应当以原本金计算；王进喜在洛阳未兑付金额应为60.591万元；2.新郑、新密未兑付金额5万元错误，王进喜已支付，应予扣除；3.黄某吸收自己亲属的集资款应当扣除；4.王进喜具有自首情节，积极退赃，系初犯、偶犯，应从轻减轻处罚。建议判处缓刑或发还重审。经本院二审审理查明的事实、证据与一审基本相同。且经一审开庭举证、质证，本院核实无误，予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）王进喜违反金融管理法律规定，以高息为诱饵，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。案发后，王进喜能够如实供述其罪行，并于案发前归还所吸收的大部分资金，减轻对社会的危害，可从轻处罚。原判认定事实清楚，审判程序合法，定性准确，量刑适当。上诉人王进喜的上诉理由及其辩护人的辩护理由，因不符合最高人民法院关于“非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算”的司法解释规定或未提交相关证据，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  李俊峰审判员  张瑞田审判员  郭 涵二〇一六年八月九日书记员  张迎超