湖北省鄂州市鄂城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鄂0704刑初260号公诉机关鄂州市鄂城区人民检察院。被告人高丽，无职业。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2014年8月25日经鄂州市公安局鄂城区分局决定取保候审。因其在取保候审期间经公安机关多次传唤拒不到案，于2015年11月19日被新疆维吾尔族自治区新源县公安局抓获，同月27日被鄂州市公安局鄂城区分局刑事拘留，同年12月25日转逮捕。现羁押于鄂州市第一看守所。辩护人刘虹，湖北长捷律师事务所律师。鄂州市鄂城区人民检察院以鄂城检公诉刑诉（2016）177号起诉书指控被告人高丽犯集资诈骗罪，于2016年5月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鄂州市鄂城区人民检察院指派检察员黄玉莲、董洁琼出庭支持公诉，被告人高丽及辩护人刘虹到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2009年12月至2014年7月9日，被告人高丽以做生意需要资金周转、装修茶楼等为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人虞某、王某、潘某等16人借款共计人民币1，328.40万元，已支付本金人民币13万元，已支付利息人民币636.614万元。具体事实如下：1、2009年12月至2012年4月17日，被告人高丽以做生意需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，三次骗取被害人虞某人民币110万元，并向虞支付利息人民币71.075万元。2、2010年11月11日至2012年9月20日，被告人高丽以高额利息为诱饵，三次骗取被害人王某人民币13万元，并向王支付利息人民币8.73万元。3、2010年8月至2012年7月，被告人高丽以高额利息为诱饵，十七次骗取被害人潘某人民币742万元，并向潘支付利息人民币470.899万元。4、2013年3月1日，被告人高丽以高额利息为诱饵，骗取被害人吴某乙人民币24万元，已归还本金人民币13万元，并向吴支付利息人民币8.14万元。5、2013年7月10日至2014年7月7日，被告人高丽以高额利息为诱饵，三次骗取被害人刘某人民币46万元，并向刘支付利息人民币14.9万元。6、2013年8月15日至2014年2月20日，被告人高丽以银行需要“过桥资金”为由，以高额利息为诱饵，四次骗取被害人张某人民币60万元，并向张支付利息人民币9.6万元。7、2013年10月9日，被告人高丽以有急事需资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人李某人民币7万元，已向李支付利息人民币1.7万元。8、2013年10月22日至2014年1月10日，被告人高丽以茶楼装修需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，二次骗取被害人代某人民币12万元，并向代支付利息人民币3万元。9、2013年底至2014年6月24日，被告人高丽以做生意需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人韩某人民币59万元，并向韩某支付利息人民币3万元。10、2013年12月10日至2014年3月12日，被告人高丽以高额利息为诱饵，二次骗取被害人陆某人民币20万元，并向陆支付利息人民币2.7万元。11、2013年12月30日至2014年7月3日，被告人高丽以茶楼装修需要资金周转、做工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，八次骗取被害人邵某人民币50万元，并向邵支付利息人民币2万元。12、2014年1月19日至5月22日，被告人高丽以其父生病急需钱、茶楼装修急需资金为由，以高额利息为诱饵，三次骗取被害人叶某人民币5.4万元。13、2011年6月至2013年8月，被告人高丽以高额利息为诱饵，五次骗取被害人胡某甲人民币148万元，并向胡支付利息人民币40.87万元。14、2014年1月24日至4月24日，被告人高丽以茶楼装修急需资金为由，以高额利息为诱饵，二次骗取被害人胡某乙人民币16万元。15、2014年3月19日，被告人高丽以做生意急需资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人吕某人民币10万元。16、同年7月9日，被告人高丽以做生意急需资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人何某人民币6万元。公诉机关当庭宣读证人高某、夏某等人的证言；被害人虞某、王某、潘某等十六人的陈述；被告人高丽的供述和辩解；书证到案情况说明、常住人口信息、银行账户流水、报案材料。公诉机关认为被告人高丽以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。提请本院依法适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定进行处罚。被告人高丽及辩护人刘虹对起诉书指控的事实无异议，但认为被告人高丽应构成非法吸收公众存款罪。其归案后如实供诉自己的罪行，当庭自愿认罪。本案受害人贪图高额利息，具有一定的过错。请求对被告人高丽从轻处罚。经审理查明：2009年12月至2014年7月9日，被告人高丽以做生意需要资金周转、装修茶楼等为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人虞某、王某、潘某等16人借款共计人民币1，328.40万元，已支付本金人民币13万元，已支付利息人民币636.614万元。具体事实如下：1、2009年12月至2012年4月17日，被告人高丽以做生意需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，三次骗取被害人虞某人民币110万元，并向虞支付利息人民币71.075万元。（1）2009年12月，被告人高丽以做生意需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人虞某人民币4万元，约定月息2.5分。（2）2010年2月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人虞某人民币49万元，约定月息2.5至3分。（3）2011年，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人虞某人民币57万元，约定月息3分。2、2010年11月11日至2012年9月20日，被告人高丽以高额利息为诱饵，三次骗取被害人王某人民币13万元，并向王支付利息人民币8.73万元。（1）2010年11月11日，被告人高丽以高额利息为诱饵，骗取被害人王某人民币2万元，并约定月息6分。（2）2011年3月26日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人王某人民币1万元，并约定月息6分。（3）2012年9月20日，被告人高丽以高额利息为诱饵，骗取被害人王某人民币10万元，并约定月息3分。3、2010年8月至2012年7月，被告人高丽以高额利息为诱饵，十七次骗取被害人潘某人民币742万元，并向潘支付利息人民币470.899万元。（1）2010年8月，被告人高丽以高额利息为诱饵，骗取被害人潘某人民币165万元，并约定月息5-6分。（2）同年9月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币50万元，并约定月息5-6分。（3）同年10月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币30万元，并约定月息6分。（4）同年11月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币10万元，并约定月息6分。（5）同年12月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币12万元，并约定月息6-7分。（6）2011年3月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币60万元，并约定月息6分。（7）同年4月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币30万元，并约定月息6分。（8）同年5月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币70万元，并约定月息6分。（9）同年6月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币100万元，并约定月息6-7分。（10）同年8月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币20万元，并约定月息6分。（11）同年9月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币30万元，并约定月息6分。（12）同年10月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币50万元，并约定月息6分。（13）同年12月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币15万元，并约定月息6分。（14）2012年1月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币10万元，并约定月息6分。（15）同年3月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币30万元，并约定月息6分。（16）同年4月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币30万元，并约定月息6分。（17）同年7月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人潘某人民币30万元，并约定月息7分。4、2013年3月1日，被告人高丽以高额利息为诱饵，骗取被害人吴某乙人民币24万元，已归还本金人民币13万元，并向吴支付利息人民币8.14万元。5、2013年7月10日至2014年7月7日，被告人高丽以高额利息为诱饵，三次骗取被害人刘某人民币46万元，并向刘支付利息人民币14.9万元。（1）2013年7月10日，被告人高丽以高额利息为诱饵，骗取被害人刘某人民币40万元，并向刘支付利息人民币14万元。（2）同年8月21日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人刘某人民币3万元，并向刘支付利息人民币0.9万元。（3）2014年7月7日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人刘某人民币3万元。6、2013年8月15日至2014年2月20日，被告人高丽以银行需要“过桥资金”为由，以高额利息为诱饵，四次骗取被害人张某人民币60万元，并向张支付利息人民币9.6万元。（1）2013年8月15日，被告人高丽以银行需要“过桥资金”为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人张某人民币40万元，并约定月息1.5万元。（2）同年9月6日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人张某人民币10万元，并约定月息4分。（3）2014年1月6日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人张某人民币5万元。（4）同年2月20日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人张某人民币5万元，并约定月息4分。7、2013年10月9日，被告人高丽以有急事需资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人李某人民币7万元，已向李支付利息人民币1.7万元。8、2013年10月22日至2014年1月10日，被告人高丽以茶楼装修需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，二次骗取被害人代某人民币12万元，并向代支付利息人民币3万元。（1）2013年10月22日，被告人高丽以茶楼装修需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人代某人民币2万元，并约定月息5分。（2）2014年1月10日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人代某人民币10万元，并约定月息5分。9、2013年底至2014年6月24日，被告人高丽以做生意需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人韩某人民币59万元，并向韩某支付利息人民币3万元。（1）2013年底，被告人高丽以做生意需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，四次骗取被害人韩某人民币43万元，并约定月息2分。（2）2014年5月14日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人韩某人民币10万元，并约定月息2分。（3）同年6月24日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人韩某人民币6万元，并约定月息2分。10、2013年12月10日至2014年3月12日，被告人高丽以高额利息为诱饵，二次骗取被害人陆某人民币20万元，并向陆支付利息人民币2.7万元。（1）2013年12月10日，被告人高丽以高额利息为诱饵，骗取被害人陆某人民币10万元，并约定月息3分。（2）2014年3月12日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人陆某人民币10万元，并约定月息5分。11、2013年12月30日至2014年7月3日，被告人高丽以茶楼装修需要资金周转、做工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，八次骗取被害人邵某人民币50万元，并向邵支付利息人民币2万元。（1）2013年12月30日，被告人高丽以茶楼装修需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人邵某人民币10万元，并约定月息5分。（2）2014年3月12日，被告人高丽以做工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人邵某人民币10万元。（3）同年3月19日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人邵某人民币5万元。（4）同月24日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人邵某人民币9万元。（5）同月25日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人邵某人民币4万元。（6）同月30日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人邵某人民币2万元。（7）同年4月2日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人邵某人民币5万元。（8）同月8日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人邵某人民币5万元。12、2014年1月19日至5月22日，被告人高丽以其父生病急需钱、茶楼装修急需资金为由，以高额利息为诱饵，三次骗取被害人叶某人民币5.4万元。（1）2014年1月19日，被告人高丽以其父生病急需钱为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人叶某人民币2万元，并约定月息2分。（2）同年5月22日，被告人高丽以茶楼装修急需资金为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人叶某人民币3万元，并约定月息5分。（3）同年6月20日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人叶某人民币4000元。13、2011年6月至2013年8月，被告人高丽以高额利息为诱饵，五次骗取被害人胡某甲人民币148万元，并向胡支付利息人民币40.87万元。（1）2011年9月，被告人高丽以高额利息为诱饵，骗取被害人胡某甲人民币30万元，并约定月息3分。（2）同年12月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人胡某甲人民币25万元，并约定月息3分。（3）2012年6月，被告人高丽以高额利息为诱饵，骗取被害人胡某甲人民币12万元，并约定月息3分。（4）同年11月，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人胡某甲人民币27万元，并约定月息3分。（5）2013年8月，被告人高丽以高额利息为诱饵，骗取被害人胡某甲人民币54万元，并约定月息3分。14、2014年1月24日至4月24日，被告人高丽以茶楼装修急需资金为由，以高额利息为诱饵，二次骗取被害人胡某乙人民币16万元。（1）2014年1月24日，被告人高丽以茶楼装修急需资金为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人胡某乙人民币10万元。（2）同年4月24日，被告人高丽采取上述手段，骗取被害人胡某乙人民币6万元。15、2014年3月19日，被告人高丽以做生意急需资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人吕某人民币10万元。16、同年7月9日，被告人高丽以做生意急需资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人何某人民币6万元。上述事实，有证人高某的证言证实被告人高丽与夏某一起做融资，利用高某的身份证在银行开户办卡；证人夏某的证言证实被告人高丽以其名义将资金以1-1.5分的月息放贷；证人吴某甲的证言证实其弟吴少波因赌博借了不少钱，无能力偿还而外出躲债；证人孟某的证言证实其夫张怀茂因在葛店做工程找夏某借了钱，月息1.5分。后来高丽说张怀茂是欠她的钱；被害人虞某的陈述证实从2009年开始，被告人高丽先后骗了其110万元，已付利息71.075万元；被害人王某的陈述证实共借给被告人高丽13万元，已付利息8.73万元；被害人潘某的陈述证实先后借给被告人高丽742万元，已付利息470万元；被害人吴某乙的陈述证实先后借给被告人高丽24万元，已还本金13万元，已付利息8.14万元；被害人刘某的陈述证实被告人高丽三次骗取其人民币46万元，已支付利息人民币14.9万元；被害人张某的陈述证实2013年8月15日至2014年2月20日，共借给被告人高丽人民币60万元，已支付利息人民币9.6万元；被害人李某的陈述证实被告人高丽骗取其人民币7万元，已支付利息人民币1.7万元；被害人代某的陈述证实被告人高丽二次骗取其人民币12万元，已支付利息人民币3万元；被害人韩某的陈述证实被告人高丽三次骗取其人民币59万元，已支付利息人民币3万元；被害人陆某的陈述证实被告人高丽二次骗取其人民币20万元，已支付利息人民币2.7万元；被害人邵某的陈述证实被告人高丽八次骗取其人民币50万元，已支付利息人民币2万元；被害人叶某的陈述证实被告人高丽三次骗取其人民币5.4万元；被害人胡某甲的陈述证实被告人高丽五次骗取其人民币148万元，已支付利息人民币40.87万元；被害人胡某乙的陈述证实被告人高丽二次骗取其人民币16万元；被害人吕某的陈述证实被告人高丽骗取其人民币10万元；被害人何某的陈述证实被告人高丽骗取其人民币6万元。上述证据均经当庭质证核实，本院予以确认。本院认为，被告人高丽以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人高丽归案后如实供述其罪行，依法可以从轻处罚；当庭自愿认罪，酌情可以从轻处罚。被告人高丽及辩护人刘虹请求从轻处罚的相关辩解、辩护意见予以采纳。关于辩护人刘虹认为被告人高丽的行为构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查：被告人高丽以做生意需要资金周转、装修茶楼等为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人借款后不用于生产经营活动，致使集资款不能返还，应认定为“以非法占有为目的”，应当以集资诈骗罪定罪处罚。故该辩护意见不予采纳。公诉机关指控被告人高丽的罪名成立。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人高丽犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人高丽的刑期自2015年11月19日起至2030年11月18日止）。罚金须于本判决生效后十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省鄂州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高 虹审 判 员  姜 斌人民陪审员  黄利平二〇一六年八月十五日书 记 员  吕璟莹