湖北省孝感市孝南区人民法院刑 事 判 决 书(2016)鄂0902刑初252号公诉机关孝感市孝南区人民检察院。被告人郭沛，女，1990年1月9日出生，汉族，大专文化，户籍地：湖北省孝感市孝南区，住孝感市孝南区。因涉嫌集资诈骗罪，于2015年8月12日被孝感市公安局孝南区分局取保候审，2016年6月17日经孝感市孝南区人民检察院决定逮捕，同日由孝感市公安局孝南区分局执行。现羁押于孝感市第一看守所。辩护人李振军，河北诚研律师事务所律师。辩护人胡琅琅，湖北中伟律师事务所律师。孝感市孝南区人民检察院以孝南检刑诉（2016）176号起诉书指控被告人郭沛犯集资诈骗罪，于2016年6月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年7月19日公开开庭审理了本案。孝感市孝南区人民检察院指派检察员张世春出庭支持公诉，被告人郭沛及其辩护人李振军、胡琅琅到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。孝感市孝南区人民检察院指控：2014年2月至2015年8月期间，被告人郭沛虚构其在孝感市孝南区文化路经营的服装店需要流动资金以及其丈夫刘某2所供职的中国银行孝感分行信贷客户周转资金做“过桥”业务等为由，向沈某1、颜某、韩某等30余人采取许以支付高存款利率为诱饵的手段，借款数百万元，并于2015年8月10日与其丈夫刘某2办理离婚手续，逃避还款。被告人郭沛采取上述手段骗取沈某1、颜某、韩某等32人共计人民币6311061元。分述如下：1.沈某1投入12万元，没有返利，目前欠本金12万元。2.颜某投入192261元，返利151500元，目前欠本金40761元。3.韩某投入15万元，返利73000元，目前欠本金77000元。4.李某1投入382万元，返利195.2万元，目前欠本金176.8万元。5.周某投入810918元，返利584314元，目前欠本金226604元。6.李某235万元，返利13000元，目前欠本金33.7万元。7.王某1投入30000元，返利8000元，目前欠本金22000元。8.彭某1投入30000元，没有返利，目前欠本金30000元。9.李某3投入50000元，没有返利，目前欠本金50000元。10.方某1投入10万元，没有返利，目前欠本金10万元。11.彭某2入77673元，返利8500元，目前欠本金69173元。12.程某1投入2294000元，返利1140000元，目前欠本金1154000元。13.丁某投入44万元，返利378300元，目前欠本金61700元。14.黄某1投入247298元，返利213500元，目前欠本金33798元。15.谢某投入1567800元，返利1305600元，目前欠本金232200元。16.腾某投入359800元，返利202800元，目前欠本金157000元。17.刘某1投入19万元，返利122100元，目前欠本金67900元。18.涂某投入739233元，返利734300元，目前欠本金4933元。19.白某投入255800元，返利56900元，目前欠本金198900元。20.万某投入80000元，返利69000元，目前欠本金11000元。21.官红星投入767500元，返利717100元，目前欠本金50400元。22.熊某投入24万元，返利94300元，目前欠本金145700元。23.祝某投入25万元，返利47500元，目前欠本金202500元。24.沈某2投入10万元，返利38500元，目前欠本金61500元。25.秦某投入42万元，返利31000元，目前欠本金389000元。26.佘某投入293621元，返利202450元，目前欠本金91171元。27.黄某2投入11万元，没有返利，目前欠本金11万元。28.胡某投入281998元，返利174700元，目前欠本金107298元。29.方某2投入2万元，没有返利，目前欠本金2万元。30.程某2投入57万元，返利34.8万元，目前欠本金22.2万元。31.沈某3投入416000元，返利279200元，目前欠本金136800元。32.魏某投入985699元，返利872976元，目前欠本金112723元。案发后，被告人郭沛主动到公安机关投案自首。为证实上述指控的事实，公诉机关在开庭审理过程中出示了如下证据：1.被害人沈某1、颜某、韩某、李某1、周某、李某2、王某1、彭某1、李某3、方某1、彭某2、程某1、丁某、黄某1、谢某、腾某、刘某1、涂某、白某、万某、官红星、熊某、祝某、沈某2、秦某、佘某、黄某2、胡某、方某2、程某2、沈某3、魏某的陈述；2.证人刘某2、李某4、王某2、李某5、向某,4的证言；3.其他相关证据：郭沛的人口信息资料、被害人沈某1、颜某、韩某等32人提供的银行凭证、对账单据及欠条；4.被告人郭沛的供述和辩解。公诉机关认为，被告人郭沛以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人郭沛对公诉机关指控的犯罪事实不持异议,其辩解自己不构成集资诈骗罪。辩护人的辩护意见是：1.被告人郭沛在向他人集资时没有采取欺诈行为，其非法集资款用于了实体企业经营，没有以离婚的方式逃避还款，故公诉机关指控被告人郭沛的行为构成集资诈骗罪证据不足。2.被告人郭沛具有投案自首情节，自愿认罪，主动退赃，可减轻、从轻处罚。经审理查明：2014年2月至2015年8月期间，被告人郭沛虚构其在孝感市孝南区文化路经营的服装店需要流动资金以及其丈夫刘某2所供职的中国银行孝感分行信贷客户周转资金做“过桥资金”业务等为由，向沈某1、颜某、韩某等30余人采取许以支付高存款利率为诱饵的手段，借款数百万元，并于2015年8月10日与其丈夫刘某2办理离婚手续，逃避还款。被告人郭沛采取上述手段骗取沈某1、颜某、韩某等32人共计人民币6311061元（以下币种均为人民币）。分述如下：1.2015年8月4日，被告人郭沛以其丈夫是孝感中国银行副行长，需要周转金并许诺高额利息为由，骗得被害人沈某1120000元，至今未还。2.2015年3月15日至7月31日，被告人郭沛以其丈夫在中国银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人颜某192261元，返还151500元，至案发尚欠40761元。3.2015年6月1日至12月27日，被告人郭沛以其丈夫在中国银行工作，有客户需要资金做业务并许诺高额利息为由，骗得被害人韩某150000元，返还73000元，至案发尚欠77000元。4.2015年6月5日至8月4日，被告人郭沛以其丈夫在中国银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人李某13820000元，返还1952000元，至案发尚欠1768000元。5.2015年3月8日至8月7日，被告人郭沛以其丈夫是孝感中国银行副行长，需要周转金并许诺高额利息为由，骗得被害人周某810918元，返还584314元，至案发尚欠226604元。6.2015年7月份，被告人郭沛以其丈夫在中国银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人李某2350000元，返还13000元，至案发尚欠337000元。7.2015年5月至7月21日，被告人郭沛以许诺高额利息为由，骗得被害人王某130000元，返还8000元，至案发尚欠22000元。8.2015年5月30日，被告人郭沛以许诺高额利息为由，骗得被害人彭某130000元，至今未还。9.2015年8月2日，被告人郭沛以许诺高额利息为由，骗得被害人李某350000元，至今未还。10.2015年8月2日至8月5日，被告人郭沛以许诺高额利息为由，骗得被害人方某1100000元，至今未还。11.2015年7月上旬，被告人郭沛以其丈夫在银行做过桥业务急需用钱并许诺高额利息为由，骗得被害人彭某277673元，返还8500元，至案发尚欠69173元。12.2015年7月6日至8月3日,被告人郭沛以其丈夫在中国银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人程某12294000元，返还1140000元，至案发尚欠1154000元。13.2015年6月24日至7月17日，被告人郭沛以许诺高额利息为由，骗得被害人丁某440000元，返还378300元，至案发尚欠61700元。14.2015年1月26日至2015年7月26日，被告人郭沛以其丈夫是孝感中国银行副行长，帮其他老板办理“信用卡还贷”业务并许诺高额利息为由，骗得被害人黄某1247298元，返还213500元，至案发尚欠33798元。15.2015年3月8日至8月3日，被告人郭沛以其丈夫在银行做过桥业务并许诺高额利息为由，骗得被害人谢某1567800元，返还1305600元，至案发尚欠232200元。16.2015年1月30日至7月28日，被告人郭沛以其在文化路“苏某”服装店需要资金并许诺高额利息为由，骗得被害人腾某359800元，返还202800元，至案发尚欠157000元。17.2015年6月5日至7月10日，被告人郭沛以其丈夫在银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人刘某1190000元，返还122100元，至案发尚欠67900元。18.2014年11月17日至2015年8月7日，被告人郭沛以其丈夫在银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人涂某739233元，返还734300元，至案发尚欠4933元。19.2015年5月31日至2015年8月7日，被告人郭沛以其丈夫在银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人白某255800元，返还56900元，至案发尚欠198900元。20.2015年6月20日至8月4日，被告人郭沛称其做生意需要资金周转并许诺高额利息为由，骗得被害人万某80000元，返还69000元，至案发尚欠11000元。21.2015年4月11日至6月29日，被告人郭沛以其在文化路“苏某”服装店需要资金并许诺高额利息为由，骗得被害人官红星767500元，返还717100元，至案发尚欠50400元。22.2015年6月3日至8月4日，被告人郭沛以其开了一间服装会所并许诺高额利息为由，骗得被害人熊某240000元，返还94300元，至案发尚欠145700元。23.2015年6月10日至8月6日，被告人郭沛以其丈夫在银行做过桥资金业务并许诺高额利息为由，骗得被害人祝某250000元，返还47500元，至案发尚欠202500元。24.2015年6月16日至7月22日，被告人郭沛以其丈夫在银行工作，需要资金周转并许诺高额利息为由，骗得被害人沈某2100000元，返还38500元，至案发尚欠61500元。25.2015年6月2日至7月17日，被告人郭沛以其丈夫在银行工作，认识的客户要养卡并许诺高额利息为由，骗得被害人秦某420000元，返还31000元，至案发尚欠389000元。26.2015年6月1日至7月31日，被告人郭沛以其在文化路“苏某”服装店需要资金并许诺高额利息为由，骗得被害人佘某293621元，返还202450元，至案发尚欠91171元。27.2015年7月30日至2015年8月6日，被害人黄某2在被告人郭沛家做月嫂，被告人郭沛向黄某2借款并许诺高额利息，骗得被害人黄某2110000元，至今未还。28.2015年6月5日至2015年8月7日,被告人郭沛以其丈夫在银行工作，认识其他老板刷卡养信用卡并许诺高额利息为由，骗得被害人胡某281998元，返还174700元，至案发尚欠107298元。29.2015年2月15日，被告人郭沛以其做生意需要到银行贷款并许诺高额利息为由，骗得被害人方某220000元，至今未还。30.2015年5月26日至2015年7月8日，被告人郭沛以其接到一笔业务，需要资金投入并许诺高额利息为由，骗得被害人程某2570000元，返还348000元，至案发尚欠222000元。31.2015年5月26日至2015年8月5日，被害人沈某3通过他人介绍认识被告人郭沛，被告人郭沛以在办POS机过卡的业务并许诺高额利息为由，骗得被害人沈某3416000元，返还279200元，至案发尚欠136800元。322015年5月7日至2015年7月14日，被告人郭沛以其丈夫在孝感中国银行管信贷，帮其他老板办理“信用卡还贷”业务并许诺高额利息为由，骗得被害人魏某985699元，返还872976元，至案发尚欠112723元。案发后，被告人郭沛于2015年8月12日主动到公安机关投案自首。另查明，被告人郭沛于2015年9月17日、11月5日共计退出赃款200000元。再查明，2015年8月10日，被告人郭沛与其夫刘某2到婚姻登记管理机关协议离婚。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：一.被害人的陈述1.沈某1的陈述。证明其被被告人郭沛骗取120000元的事实。2.颜某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取40761元的事实。3.韩某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取77000元的事实。4.李某1的陈述。证明其被被告人郭沛骗取1768000元的事实。5.周某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取226604元的事实。6.李某2的陈述。证明其被被告人郭沛骗取337000元的事实。7.王某1的陈述。证明其被被告人郭沛骗取22000元的事实。8.彭某1的陈述。证明其被被告人郭沛骗取30000元的事实。9.李某3的陈述。证明其被被告人郭沛骗取50000元的事实。10.方某1的陈述。证明其被被告人郭沛骗取100000元的事实。11.彭某2的陈述。证明其被被告人郭沛骗取69173元的事实。12.程某1的陈述。证明其被被告人郭沛骗取1154000元的事实。13.丁某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取61700元的事实。14.黄某1的陈述。证明其被被告人郭沛骗取33798元的事实。15.谢某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取232200元的事实。16.腾某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取157000元的事实。17.刘某1的陈述。证明其被被告人郭沛骗取67900元的事实。18.涂某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取4933元的事实。19.白某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取198900元的事实。20.万某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取11000元的事实。21.官红星的陈述。证明其被被告人郭沛骗取50400元的事实。22.熊某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取145700元的事实。23.祝某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取202500元的事实。24.沈某2的陈述。证明其被被告人郭沛骗取61500元的事实。25.秦某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取389000元的事实。26.佘某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取91171元的事实。27.黄某2的陈述。证明其被被告人郭沛骗取110000元的事实。28.胡某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取107298元的事实。29.方某2的陈述。证明其被被告人郭沛骗取20000元的事实。30.程某2的陈述。证明其被被告人郭沛骗取222000元的事实。31.沈某3的陈述。证明其被被告人郭沛骗取136800元的事实。32.魏某的陈述。证明其被被告人郭沛骗取112723元的事实。二.证人的证言1.刘某2的证言。证明刘某2于2014年9月29日与郭沛结婚，2015年8月10日协议离婚。刘某2在中国银行孝感分行营业部工作，是客户经理，银行没有“过桥”贷款客户的情况。刘某2对郭沛整个资金运作过程不知情。2.李某4的证言。证明李某4是中国银行孝感分行营业部主任，刘某2是客户经理。2015年8月初，刘某2向李某4说，其老婆郭沛借了很多人的钱，出现了很大的亏空，有很多人找，怕出事，就请了假。通过排查，没有发现刘某2做“过桥”客户业务的情况。3.王某2的证言。证明2015年6月，郭沛邀请王某2、李某5三人合伙在文化路开一家“苏某”服装店，王某2投资130000元。因为郭沛欠别人的钱太多了，8月9日走了，服装店没有开业。4.李某5的证言。证明2015年6月，郭沛、王某2、李某5三人合伙在文化路开一家“苏某”服装店，李某5投资60000元。服装店没有经营。5.向某,4的证言。证明向某,4于2014年11月至2015年7月22日在被告人郭沛的店里的POS机跑流量，付高利息。其中刷卡12次，转账22次，投资全部收回。三.书证1.沈某1、颜某、韩某等32人银行凭证、对账单据及欠条。证明被告人郭沛诈骗被害人的资金情况。2.扣押清单。证明公安机关分别于2015年9月17日、11月5日扣押被告人郭沛现金200000元。3.离婚协议书。证明被告人郭沛与其夫刘某2于2015年8月10日离婚，并就财产的分割、债权债务的处分等达成协议的事实。4.人口信息。证明被告人郭沛已达到法定刑事责任年龄。四.被告人郭沛的供述。证明被告人郭沛以高息为诱饵，称其老公在中国银行搞信贷，银行客户做业务短期需要钱付利息以及利用POS机刷卡套现等方法骗取被害人钱款等事实。本院认为，被告人郭沛以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，其要求对被告人适用法律的意见，本院予以支持。被告人郭沛当庭自愿认罪，退出部分赃款，依法酌定从轻处罚，故对辩护人的该辩护意见予以采纳。对于被告人郭沛及其辩护人提出不构成集资诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，被告人郭沛违反国家金融管理法律规定，未经相关部门依法批准，向社会公众吸收巨额资金，且在吸收资金过程中，虚构其在孝感市孝南区文化路经营的服装店需要流动资金以及其夫在中国银行做过桥资金业务的事实，向社会不特定的公众对象承诺的利息高出银行同期存款利率十倍以上，其集资后用于经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使吸收的资金不能返还，其主观上有非法占有的故意，客观上其行为不仅扰乱了国家的金融秩序，而且侵犯了出资人的财产所有权，该事实有被害人的陈述、被告人郭沛的供述及相关书证等证据相互印证，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，应当以集资诈骗罪对被告人郭沛定罪处罚，故对其辩解及辩护人的该辩护意见不予采纳。被告人郭沛案发后虽主动到公安机关投案，但是在与其丈夫刘某2办理了离婚手续转移婚姻存续期间的有关财产之后，有逃避还款之嫌疑，故对辩护人提出被告人是自首可以减轻处罚的辩护意见不予采纳，对该情节本院酌定从轻处罚。对被告人郭沛违法所得尚未退出的赃款人民币6111061元继续予以追缴。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人郭沛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币500000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月17日起至2030年12月16日止，罚金于本判决生效后30日内缴纳）。二、对被告人郭沛违法所得尚未退出的赃款人民币6111061元继续予以追缴，返还各受害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  池卫安审 判 员  汤小望人民陪审员  舒艳红二〇一六年八月十一日书 记 员  池 蕙附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。