贵州省贵阳市乌当区人民法院刑 事 判 决 书（2015）乌当刑初字第00153号公诉机关贵州省贵阳市乌当区人民检察院。孙某，男，生于1985年1月4日，身份证号码，汉族，大学本科文化，个体户，户籍及住所地：贵阳市乌当区沿山路供水公司宿舍****。2015年4月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被贵阳市公安局乌某分局取保候审。贵州省贵阳市乌当区人民检察院以乌检公诉刑（2015）第151号起诉书指控被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月25日向本院提起公诉。本院适用一审普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。贵阳市乌当区人民检察院指派检察员文强出庭支持公诉，被告人孙某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。贵州省贵阳市乌当区人民检察院指控：贵州汇信行融资理财咨询服务有限公司乌当分公司于2014年11月18日在贵阳市乌当区工商局登记册立，被告人孙某作为该分公司的负责人，在贵州汇信行融资理财咨询服务有限公司未取得中国人民银行批准的情况下，组织该分公司员工通过向不特定公众散发传单等方式进行宣传，非法吸收社会公众存款人民币260万元。公诉机关就上述指控向本院移送了相关书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见、辨认笔录等证据，认为被告人孙某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处的同时，建议对其在有期徒刑二年至三年的幅度内量刑，并处罚金。被告人孙某自愿认罪，对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，唯请求法庭对其从轻处罚。经审理查明：2013年9月左右，赵某2、王某3、何丽君（三人另案处理）等人商议在贵州省开阳县开办融资理财咨询公司，并于同年10月30日登记成立了贵州汇信行融资理财咨询服务有限公司（以下简称“汇信行总公司”）。汇信行总公司成立后，便开始寻找需要资金的企业和个人，并以“居间服务”的名义为企业和个人面向社会吸收资金。2014年3月，张某6（另案处理）与汇信行总公司签订加盟协议，约定由张某6出资在贵阳市乌某区登记设立贵州汇信行融资理财咨询服务有限公司乌某分公司（以下简称“汇信行乌某分公司”），并约定股权比例：张某6占该分公司30%的股份，汇信行总公司占70%的股份。2014年11月18日，汇信行乌某分公司登记成立，并于同年11月29日正式营业。经查，被告人孙某系经赵某3（另案处理）介绍认识张某6，张某6遂聘请被告人孙某负责汇信行乌某分公司的店面租赁、装修及日常经营管理，并委托被告人孙某具体办理汇信行乌某分公司工商登记等相关事宜。经查，被告人孙某与张某6约定的薪酬为：固定工资（5000元/月）+业绩提成（按吸收资金万分之五的比例提成），截至案发前，被告人孙某未领取过上述约定薪酬。汇信行乌某分公司在汇信行总公司的统一安排下从事吸收公众存款的业务，具体工作流程为：汇信行总公司将借款方即独山县青源房地产开发有限公司（以下简称“青源房开公司”）的项目推荐资料等下达至汇信行乌某分公司，分公司则组织员工按照总公司规定的还本付息承诺，以散发传单、项目推荐资料的方式，向社会不特定公众进行宣传并吸收存款。按照汇信行总公司的安排，汇信行乌某分公司所吸纳的集资参与人资金应全部汇入指定的工商银行账户（账户名：何某；账号：62×××56）。2014年11月19日至12月9日期间，作为汇信行乌某分公司负责人的被告人孙某，按照汇信行总公司的统一安排，组织汇信行乌当分公司员工在贵阳市乌当区新添寨步行街等处，以投资青源房开公司“新天广场”商业楼盘一层商铺装修项目为名，承诺每月向集资参与人支付月收益1.5%至2.0%不等的高额利息及在一定期限内还本付息的方式，向辖区不特定公众散发传单、项目推荐资料等，累计向辖区内28名社会公众非法吸收存款29笔（其中一人有两笔），金额共计人民币260万元。经查，该款项系分别从集资参与人的个人账户直接转账汇入何某的上述工商银行账户。截至2015年6月21日，何某上述账户的余额为人民币925.34元。另查明，贵阳市乌当区工商局于2014年12月16日对汇信行乌某分公司进行调查，以该公司未经国务院银行业监督管理机构批准，超出核准登记的经营范围，擅自从事公众存款业务为由，责令该分公司停业整改，并于同年12月30日将该案移送公安机关，贵阳市公安局乌某分局于同日对该案立案侦查。截至案发前，汇信行乌某分公司未向集资参与人支付任何利息及回报。2014年12月19日，被告人孙某在公安机关一般性排查时自动到公安机关接受调查，并如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：一、汇信行宣传资料、购物袋、空白合同、电脑主机等物证；二、受案登记表、立案决定书、户籍信户籍信息、品、文件清单、乌当区工商行政管理局证据材料清单等材料、投资档案、何某的工商银行账号流水、汇信行乌当分公司工商登记资料、房屋租赁合同、情况说明、借款凭证、银行转账回执、记账凭证、记账凭证、独山县青源房地产开发有限公司股东会决议等书证；三、证人赵某2、张某6、翟某、段某、祝某、于某、郭某2、罗某、何某、赵某3、李某的证言；四、被害人吴某1、林某、谭某1、谭某2、董某、张某1、苏某、周某1、任某1、屈某、赵某1、陈某1、郑某、王某1、周某2、张某2、胡某、王某2、张某3、吴某2、韦某、陈某2、郭某1、张某4、杨某、张某5、周某3、柴某的陈述；五、被告人孙某的供述；六、贵州黔元会计司法鉴定所出具的贵州黔元[2015]司鉴定字第005号《关于贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限公司乌某分公司非法集资司法鉴定意见书》；七、李某对被告人孙某的辨认笔录。以上证据，来源合法，内容客观、真实，能相互印证庭审查明的事实，且被告人孙某亦无异议，足以认定。本院认为，被告人孙某违反国家金融管理法规规定，在明知贵州汇信行融资理财咨询服务有限公司未取得中国人民银行批准的情况下，组织分公司员工以承诺高利回报、限期还本付息的方式，在公共场所向不特定公众进行宣传，累计非法吸收公众存款人民币260万元，数额巨大，扰乱了辖区金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下的罚金；数额巨大或者其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……”及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款：“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，……”的规定，构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人孙某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。被告人孙某与他人共同实施犯罪的行为符合《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。”的规定，属共同犯罪。本案中，被告人孙某系受雇于他人，并在他人及汇信行总公司的安排下向社会不特定公众吸收存款，未参与非法吸收资金的管理、分配及分取相关非法所得，在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条：“在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。”的规定，系从犯，依法应对其减轻处罚。案发后，被告人孙某在其所属公司被行政执法部门依法查处后，公安机关一般性排查时自动到案、配合调查，并如实供述了自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款：“犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。……”，具有自首情节，依法应对其从轻处罚。综合考虑被告人孙某在本案中的的犯罪事实、情节和悔罪表现，本院认为，其没有再犯罪的危险，对所居住社区亦无重大不良影响，可对其宣告缓刑。公诉机关所提量刑建议偏重，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人孙豫锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元；(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日起三十日内全部缴纳)。二、被告人在实施非法吸收公众存款犯罪中的违法所得，依法予以追缴，退还集资参与人；三、被告人在实施非法吸收公众存款犯罪中使用的作案工具电脑主机一台，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  冉 莉审 判 员  荣 松人民陪审员  万廷云二〇一六年八月十六日书 记 员  陈治宏