吉林省白城市洮北区人民法院刑 事 判 决 书（2015）白洮刑初字第317号公诉机关白城市洮北区人民检察院。被告人安某某，吉林省白城市人，住白城市，因涉嫌诈骗罪，2015年8月12日被白城市公安局洮北分局刑事拘留；同年8月18日被执行逮捕。现羁押于白城市看守所。因病于2016年5月12日被取保候审。辩护人李佩璟，吉林省厚和律师事务所律师。被告人安某某诈骗罪一案，由吉林省白城市洮北区人民检察院于2015年12月11日以白洮检刑诉（2015）33号起诉书向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案，洮北区人民检察院检察员李亚静出庭支持公诉。期间建议公诉机关补充侦查两次。被告人安某某、辩护人李佩璟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。白城市洮北区人民检察院指控：2014年6月8日，被告人安某某使用虚假的房屋所有权证做抵押，骗取杨某某贷款20万元，在支付第一个月利息1.6万元后至案发前未归还被害人本金及利息。2015年5月25日，被告人安某某利使用虚假的房屋所有权证做抵押，骗取刘某某贷款35万元，并支付了第一个月利息1.75万元，立案前被告人已返回被害人刘某某12万元。白城市洮北区人民检察院认定上述事实的证据有：1、物证：房屋所有权证、土地使用证；2、书证；房屋买卖合同及收据、扣押清单、分期还款协议书等书证；3、证人证言：证人初某某、张某某的证言；4、被害人刘某某、杨某某的陈述；5、被告人安某某的供诉与辩解。白城市洮北区人民检察院认为被告人安某某以非法占有为目的，使用虚假的房屋所有权证，隐瞒真相骗取他人39万元人民币，属数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人安某某对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实供认，但辩解其不是不还，只是暂时借款周转一下。承认用虚假房本抵押在杨某某处借款20万元。杨某某是做小额贷款的，约定到2016年6月份偿还，利息8分，杨某某当时就扣了一个月利息16000元，之后，又陆续还了4.8万元，还差15.2万元没还，且还押了几套房子。在刘某某处贷款35万元，也是一样的，因为关系挺好是5分利，当时扣了17500元的利息，中间还了12万元，还陆续还了他几次，本金基本还清了。我用手机银行给他打的款，他账户应该有显示，这都是用我在网上做的假房本抵押的，真房本在别处抵押，我往明珠花园工地送木材，实在是资金周转不开，他们欠我钱没有偿还，我没想骗他们，我用这种方式借款，我想还，我在干工程，我有楼，别人也欠我钱。房本虽然是假的，但土地使用证是真的，是我的，土地使用证面积为180多平方米。刘某某给我打电话因为暂时还不上，我就没接电话，他就报案了，报完案，他感觉后悔了。我借款的同时还签订了房屋买卖合同，如果借款还不上就收房子，我的房子值100多万。是我往工地送木材开发商给我的。被告人辩护人李佩璟的辩护意见是：从杨某某处借款这一笔不构成诈骗罪，安某某在杨某某处借款，虽然所有权证是假的，但安某某对房屋享有所有权，并不构成诈骗罪的实质要件，并且欠杨某某的借款到2016年6月份到期，安某某始终在陆续还款，杨某某也没有主张权利也没有到公安机关报案，安某某与杨某某之间还有其他借款关系，始终在陆续还款，可以认定他没有非法占有的目的。安某某除了用这个房本抵押给杨某某以外，还有四处房屋在杨某某处抵押，这四处房屋足以偿还杨某某的借款，可见被告人没有非法占有的主观目的，只是暂时做资金周转用。在安某某被刑拘后，其父母又为其陆续偿还了借款，并经白城市仲裁委员会调解。二被害人对被告人分期付款亦表示赞同，并对被害人的行为表示谅解，现被告人已将欠款全部还清。经审理查明：2014年6月8日，被告人安某某制作了与其真实的房屋所有权证相同的所有权证，并用其做抵押，从杨某某处贷款20万元，在支付第一个月利息1.6万元后至案发前未归还被害人本金及利息。2015年5月25日，被告人安某某同样使用虚假的房屋所有权证做抵押，在刘某某贷款35万元，并支付了第一个月利息1.75万元，立案前被告人已返回被害人刘某某12万元。现欠款已全部还清。安某某在与被害人口头约定抵押贷款的同时，又与被害人签订两个房屋买卖合同作担保，约定还款期限是2006年6月1日前。现被告人已将欠款全部还清。上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1.书证（1）安某某常住人口信息表。（2）房屋买卖协议：①安某某与刘某某2014年5月25日签订，甲方安某某将海明16委商服出售给乙方，房屋面积71平方米，成交价格为人民币20万元。②安某某与刘某某2014年5月25日签订，甲方安某某将海明16委商服出售给乙方刘某某，房屋面积181.4平方米，成交价格为人民币15万元。（3）收据二张：安某某2014年5月25日分别收到房款20万、15万元人民币。（4）证明：白城市房屋产权管理中心2015年8月7日出具证明：产权人，安某某，房权证白字第2012076**，房本编号00131212产权证不是我中心所发。（5）扣押清单：房屋产权证一本（吉房权证白字第2012076**号，所有人安某某，面积71平方米，位置海明16委）；国有土地使用证一本（证号：白国用[2012]第080113547号，所有人安某某）持有人：刘某某2015年7月31日，（6）扣押持有人安某某2万元人民币，2015年8月11日。（7）杨某某提供安某某抵押给其的房产证、土地证复印件，2014年6月8日甲方安某某房屋买卖合同，安某某收到卖房款35.2万元的收据复印件。（8）刘某某提供分期还款协议书：2015年11月26日甲方刘某某与乙方安志强、刘凤玲签订还款协议书，乙方在春节前还给甲方10万元，剩余13万元在2016年6月1日前还清。刘某某于2015年11月26日出具谅解书，因安某某父母已经与其做完还款计划，表示不追究安某某任何法律责任。（9）杨某某提供分期还款协议书：2015年11月26日甲方杨某某与乙方安志强、刘凤玲签订还款协议书，乙方在春节前还给甲方15.2万元，剩余20万元在2016年6月1日前还清。（10）杨某某于2015年11月26日出具谅解书，因安某某父母已还给其15.2万元，且已经与其做完还款计划，表示不再追究安某某任何法律责任。（11）2015年11月26日洮北分局刑警大队出具情况说明：认为安某某用假房本从刘某某处贷款数额扣除利息1.75万元利息，应认定为33.25万元，用假房本从杨某某处贷款数额扣除利息1.6万元，应认定为18.4万元。2.证人证言（1）证人初某某证言：我是白城市润德小额贷款有限公司业务经理，总经理是田威。安某某在我公司贷过款，是我经手办的。2014上10月27日，安某某在我们公司贷款10万元，是当天给安某某的钱，月利息3分，贷款期限一年，当时付给安某某钱时扣了一个月的利息3000元，给他现金97000元，之后他就没还过本金和利息。有抵押物，是安某某在海明十委的平房，房产证号是201445**，房产证在我们公司，他提供给我们的这个房产证是真的，我们当时到房产处核对过了。（2）证人张某某证言：2015年8月11日晚9点多我到洮北分局给安某某送去二万元，是我借给安某某的，不是他本人的钱，我不欠他钱。3.被害人陈述（1）被害人刘某某陈述：我是2015年5月25日被一个叫安某某的男的给骗了。安某某跟我借钱，并且把他的一个房子押到了我这里，我把钱借给他了之后，发现他押给我的房子的房本是假的。他跟我借了35万元钱。这35万元我已经借给他了，并且他给我打了两张收条分别是20万元和15万元，加一起是35万元。安某某把他的房本和土地证都押给我了，而且还提供了他的单身证明和身份证复印件。而且为了怕他不还钱，我和安某某之间还签署了一个房屋买卖合同，如果他要是把钱还给我，我就把房子还给他。安某某的房子在九一三路那里，他提供给我的的房权证编号是201207654，位置是海明16委，面积是71平方米，所有人是安某某，而且他押给我的土地证上显示这个房子还有个院子呢，都是安某某的。我是到白城市产权处去查发现这个房本是假的。这个房子的产权是安某某的，但是他押给我的房本是他自己伪造的。而且我问安某某怎么回事，他说这个房子的真房本押给田威了。安某某没跟我讲他是什么时间把真房本押给田威的，我就是知道房本是假的之后找他，他就说了真的他押给田威了，别的也没说什么。我发现房本是假的之后就找他还钱了，开始他答应还了，但是之后我再就找不到他了，人也不知道哪里去了。我没找田威核实安某某的房本是否在他手里。安某某押给我的房本和土地证都在我这里，我已经带来了，并且可以作为证据交给你们。安某某在2015年5月25日用房本抵押给我之后还过我两次钱，都是通过我朋友许峰给我的，一次是十万元，一次是2万元，但具体时间我记不清了。我和安某某当时没有签抵押贷款合同，就签了两个房屋买卖合同，一个是买卖房屋20万元的合同，一个是买卖这个院子的15万元的合同，都是2014年5月25日签的，当时我和安某某讲好借给他的这35万元利息是5分，每月利息1.75万元，安某某和我说要是有钱就连本带利还我，要是没钱就算我买他的房子。我给他的35万元时直接扣了一个月利息1.75万元，当时给他现金33.25万元，之后我发现他给我的房本是假的，我就和他说你的房本是假的把本金还给我，我不要利息了，我记得第二个月左右安某某就给我还回来10万元本金，后来安某某又还给我2万元本金，再后来我就找不到安某某了。（2）被害人杨某某陈述：洮北区复兴寄卖行是我开的，2014年6月8日，安某某以做买卖缺钱为由，用房本抵押从我手里贷款20万元，我和安某某签订了一份房屋买卖合同，后期安某某又陆续从我这贷款几次，直至2015年6月期间安某某共计从我手拿走35.2万元，我们按照他第一次从我这贷款的时间2014年6月8日重新打了一张收到35.2万元购房款的收据。我不知道安某某抵押给我的房本是否真的，抵押给我的房屋所有权证和房管所发的产权证从外表上看是一样的，所有权人是安某某，房屋位于海明十六委，建筑面积71平方米，规划用途商服，房权证号2012076**，产籍号1-191-103103，上面盖着白城市房地产产权市场管理处公章。安某某通过我卖过四套明珠花园的房子，不属于抵押贷款。2015年3、4月份，安某某分别通过我卖给刘睿颖、窦宏伟、窦红岩三人四套明珠花园房产，卖给刘睿颖二套共40万元，卖给窦宏伟一套20万元，卖给窦红岩一套房子21.4万元。这四套房产都是真的，安某某已经和他们三个过户了。安某某用房本从我这贷款的假房本在我这，2014年7月份左右，我和安某某讲好借给他20万元8分利息，每月还1.6万元利息，我和安某某签的是房屋买卖合同，实际是抵押贷款，当时我给安某某拿走18.4万元，扣了第一个月的利息。安某某没还过20万元的本金，安某某借钱后共还了我两次钱，每次都是1.6万元的利息，算上我给他钱时扣得1.6万元，安某某共还了我4.8万元的利息。除了这20万元的抵押贷款，之后安某某还多次向我借钱，三万、五万的，几千的，等等，具体多少次多少钱我也记不清了，这些借款安某某都给我写了欠条。2014年10月份左右安某某要买霸道越野车向我借钱，我记得借给他10多万元，这些钱都是没有利息的，安某某还过我部分没有利息的钱，但具体时间和都打了多少钱我记不清了，往我工行账户和杜凤云账户打的钱都是没有利息的钱。2015年6月份左右，我和安某某算过账，算上我在2014年6月8日安某某在我这抵押借款的20万元钱，和后期安某某在我这没还的利息借款，借几百元的不算共35.2万元，我和安某某商量着35.2万元写一个卖房款，把以前的安某某的欠条都撕掉，如果一个月后安某某还不上我这35.2万元，我就收这个抵押的房子，安某某同意了，就给我写了一个卖房款35.2万元的收据。后期我借给安某某没有利息的钱，是因为安某某的房本抵押在我这，我不怕他不还我钱，但当时我不知道这房本是假的，我认为他抵押给我的房子值40万左右。这35.2万元中的15.2万元钱不包含20万元的利息钱，安某某用明珠花园抵押借款和我没有关系。4.被告人安某某的供述与辩解我现在是个体，在新四中对面和我家楼下做木材生意。2014年7月份，明珠花园工地开工，我负责给工地进木材，因为手头钱不够，我通过李明国介绍找到复兴寄卖行的杨某某，经过协商，用我家的位于白城市洮北区海明街道十六委71平方米的门市房作抵押，当时提供的是房本和土地使用证贷款20万元，利息是第一个月6分，第二个月以后改为4分，当时扣了一个月的利息1.2万元，第二个月我还了8000元利息，之后我就一直没还本金和利息。2015年3、4月份，我用明珠地产的2户房子作为抵押，从复兴寄卖行的杨某某手中贷款50万元，月利4分，当时扣了一个月的利息2万元，之后我又还了2个月4万元的利息，就再没还过本金和利息。现在我还欠杨某某78万元。另外，2015年6月份，我用我明珠花园的2套住房替李志清从杨某某处贷款50万元，利息是月利4分，当时扣了2万元利息，李志清之后也没有再还过本金和利息。李志清是明珠花园工地的包工头，电话是139XX****XX。李明国是明珠花园工地的包工头，电话是155XX****XX。杨某某他从2015年“五一”开始多次找我催要过贷款。我提供给杨某某的房屋抵押手续其中明珠花园的四套房子都是真实的，洮北海明街道十六委71平方米的门市房手续是假的。假手续是在道边办证花300元钱办的。我从刘某某那里做过抵押贷款。刘某某是白城市鹤峰小额贷款公司的。白城市鹤峰小额贷款公司在白城市建委对面。我在白城市鹤峰小额贷款公司贷款是在2015年5月份，贷了35万元。我是以房屋抵押的方式贷的款，是用洮北海明街道十六委71平方米的门市房做抵押贷的，当时提供的是房本和土地使用证。贷款利息是月利3分，期限是半年。我还了两个月利息，总共是21000元钱。当时是工程需要资金，我找的是鹤峰小额贷款公司的许峰要抵押贷款，他给我介绍的鹤峰小额贷款公司的刘某某。刘某某同意用海明街道十六委抵押贷款35万元，当时我们做的抵押贷款手续，当时我拿走现金时扣了10500元的利息，还剩339500元。我提供给刘某某的房屋抵押手续是假的，房本和土地使用证都是我伪造的。是通过路边小广告花300元钱做的。因为我当时缺钱没有抵押物，所以才想用假手续重复抵押这种方法贷款。海明街道十六委门市房是我的，但是真房本和土地使用证在田威那呢，我是2014年12月份的时候用这个房子的房本和土地使用证抵押给田威贷款20万元。田威是白城市东润酒店对面顺德小额贷款公司的，他的电话我不知道。这个房子重复抵押过三次。重复抵押的目的就是我需要资金周转。我从小额贷款公司贷出的钱款都进木材了。我有偿还能力。我诈骗刘某某35万元，后来我又还给他10万元钱，现在还差25万元钱没有还。第二次庭审中被告人及辩护人提供了下列证据（1）2016年被害人刘某某提供的证明，证实安某某已将从其处借款的余额23万元全部还清。（2）被害人杨某某2016年6月15日出具的证明，证实安某某已将欠款20万元还清。公诉机关质证无异议。经审查控辩双方就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见后认为，公诉机关指控被告人犯诈骗罪定性有误。本案应定性为合同诈骗罪。诈骗罪是以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真想的方法，骗取数额较大的公司财物的行为，他侵犯的仅仅是公司财物的所有权。合同诈骗罪，是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相、骗取对方当事人财物，且数额较大的行为。它侵犯的客体为复杂客体，既侵犯了合同对方当事人的财产所有权，又侵犯了市场秩序。它是从诈骗罪中分离出来的。是特殊法与普通法的关系，二者竞合时，特殊法应优于普通法。虽然主债务没有签订书面合同。但《刑法》二百二十四条规定的合同诈骗罪，虽然规定是在签订履行合同的过程中，但在上述法律条文中、签订、履行属并列关系，而法律并未对履行行为所依据的合同形式做出规定。因此，被履行的合同，可以是口头合同也可以是书面。我国《合同法》规定，口头合同是合同的一种形式，同时还规定，口头合同的效力等同于书面合同。安某某利用口头合同实施诈骗，事实上与二被害人是一种抵押贷款合同关系，不仅侵犯了他人的财产权，也侵犯了国家对经济合同的管理秩序。且双方在口头约定主合同的同时，还签订了书面买卖的从合同，作为保证口头借款合同的担保，其相对于主合同而言为从合同或附属合同，依赖主合同的存在而存在，依据主合同的消灭而消灭。本案中，被告人借款后，陆续偿还了部分款项，并且从合同约定的还款期限为2016年6月1日，而被告人被采取强制措施时还款期限未到，不存在挥霍、隐匿及携款潜逃情形，但其没有提供其不具有非法占有、是为明珠花园购进建材的相关证据，故认定其具有主观目的，尽管主观占有的目的与其他犯罪相比不明显。被告人辩护人认为应予从轻处罚的辩护意见予以采纳。其认为从杨某某处系借款不构成诈骗罪的辩护意见不予采纳。本院认为，被告人安某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，在约定口头合同过程中骗取被害人财物，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪，应以合同诈骗罪追究其刑事责任。鉴于其骗取贷款后陆续还款，主观恶性不深，没有逃匿挥霍的行为，且现已全部还清，本院予以酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条二、三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条之规定，判决如下：被告人安某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金50,000元。（罚金于判决生效后五日内缴纳，缓刑考验期自判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陶立鹃审 判 员  张恩友人民陪审员  陈淑琴二〇一六年八月十日书 记 员  刘志方