吉林省公主岭市人民法院刑 事 判 决 书(2016)吉0381刑初538号公诉机关吉林省公主岭市人民检察院。被告人赵某某，男，现住吉林省公主岭市。因涉嫌挪用资金，于2014年12月5日被公主岭市公安局取保候审,于2015年11月28日被逮捕。现羁押于公主岭市看守所。辩护人张鹏举，吉林杰尊律师事务所律师。吉林省公主岭市人民检察院以公检刑检公诉刑诉（2016）445号起诉书，指控被告人赵某某犯挪用资金罪，于2016年4月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年6月2日公开开庭审理了本案。吉林省公主岭市人民检察院代理检察员薛跃顺、书记员王禹家出庭支持公诉，被告人赵某某及辩护人张鹏举到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省公主岭市人民检察院指控：被告人赵某某于2010年到2011年期间，任农村合作银行怀德支行和气分理处信贷员，利用职务上的便利，以王某某、于某甲、赵某、王某甲、魏某某、孙某某、杨某某、于某乙、于某丙、于某丁、暴某某的名义从该分理处贷款共计34.6万元，归个人使用，超过三个月未还。其中已经还款8.5万元，未还款为26.1万元。2014年12月3日，被告人赵某某到公安机关投案。吉林省公主岭市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：1、常住人口数据查询详细信息、涉案人员到案经过、收条、借条、吉林省农村信用社贷款凭证、贷款情况说明、还款凭证等；2、证人张某某、杨某等人证言；3、被告人赵某某的供述与辩解。吉林省公主岭市人民检察院认为，被告人赵某某身为公主岭市农村合作银行怀德和气分理处的工作人员，利用职务上的便利，通过以他人名义贷款的方式，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人赵某某辩解及辩护人的辩护意见是王某某贷款2万元中，1万元为正常贷款，另外1万元系赵某某使用。于某甲贷款3.1万元系赵某某用于归还周某某不良贷款，没有将资金用于个人使用。赵某贷款3万元是一笔正常的贷款。对于以王某甲、魏某某、孙某某、杨某某、于某乙、于某丙、于某丁名义的贷款，被告人赵某某没有异议。辩护人认为赵某某具有协从犯的性质，且赵某某具有自首情节，主观恶性小，系初犯，且有良好的悔罪表现。被告人赵某某及亲属积极退赃，尽量减少了银行的损失。综上，被告人赵某某应从轻处罚。本院经审理查明：2010年到2011年期间，被告人赵某某任农村合作银行怀德支行和气分理处信贷员期间利用职务上的便利，以王某某、于某戊、赵某、王某甲、魏某某、孙某某、杨某某、于某乙、于某丙、于某丁、暴某某的名义从该分理处贷款36.6万元归个人使用，超过三个月未还。其中已经还款13.5万元，未还款为23.1万元。2014年12月3日，被告人赵某某到公安机关投案。上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1、立案决定书，证明肖某涉嫌挪用资金被公主岭市公安局立案侦查。2、常住人口信息查询，证明被告人赵某某已达到刑事责任年龄。3、贷款人身份信息，证明贷款人的身份信息。4、到案经过，证明被告人赵某某于2014年12月3日到公安机关投案。5、公主岭农村合作银行相关材料及工作底稿，证明被告人赵某某违法发放贷款的情况。6、收条，证明被告人赵某某于2012年3月12日收于某甲现金3.1万元的情况。7、借条，证明赵某某、王甲向于某丙借款7万元的情况。8、说明，证明张某甲没有二代身份证，且张某甲、黄某、盖某均未在和气分理处办过贷款。9、公主岭农村商业银行及和气分理处证明，证明2011年3月10日于某戊在和气分理处贷款3笔，每笔1万元，合计3万元，截至2012年8月9日本金及利息没有结清。被告人赵某某于2015年2月15日偿还于某戊的贷款人民币3万元。10、农村商业银行和气支行情况说明，证明于某丁贷款4万元、于某丙贷款3万元、暴某某贷款2万元均已经还清。11、吉林省农村合作银行贷款凭证复印件，证明于某戊、王某甲、杨某某、于某丙、于某丁、于甲、吴某某、李某某、程某某、张某乙、董某某、盖某、孙甲、孙乙、张某甲、黄某、崔某某、崔某、杨某乙、张某乙、高某甲、李某甲、张某丙、张某丁、刘某甲、张甲、张某某、张乙、赵某甲、王某某、赵某、魏某某、孙某某、于某乙、暴某某、于某己、李某丙的贷款情况。12、吉林省农村信用社疑似假冒代名台账，证明被告人赵某某假冒代名借款的情况。13、贷款情况说明，证明贷款未结清33笔，金额62.5万元。李某甲、张某丁、张甲、于甲、李某某、于某甲等人未结清，发放信贷员是赵某某。14、已结清贷款明细，证明已结清贷款5笔，共6.3万元。15、垫付利息证明，证明2009年4月1日张甲贷款3万元；2010年3月11日孙乙贷款2.2万元；2010年4月30日张某甲贷款3万元；2010年6月1日张某乙贷款3万元；2010年7月6日黄某贷款3万元，上述贷款均系赵某某用于垫付利息的贷款。16、还款证明，证明2015年2月15日，被告人赵某某偿还其自用贷款3万元。17、情况说明，证明2010年10月10日孙某某贷款3万元后存入肖某账户的存款凭证，且存入人为肖某本人签名。18、被告人赵某某的供述，证明2012年3月12日，被告人赵某某收取了于某戊交来的还贷款本金及利息3.1万元，没有交单位，用于还周某某的不良贷款了。2011年7月17日，被告人赵某某以赵某（赵某某的儿子）的名义贷款三笔，各1万元，合计3万元；2010年6月26日，王某某贷款2万元，其中赵某某使用1万元，共计7.1万元是被告人赵某某使用的。在赵某某任信贷员期间，肖某曾多次找到赵某某给他在当地借名章，贷出款后被肖某使用，即：2010年9月30日，王某甲，贷款1万元；2010年9月30日王某甲贷款2万元；2010年10月31日王某甲贷款5千元；2010年10月31日王某甲贷款1万元，共计4.5万元，此款系肖某找到赵某某，让赵某某帮其借名贷款，赵某某就找到王某乙，王某乙用其侄子王某甲的身份信息贷的款。2010年11月10日杨某某贷款2万元。2010年10月10日孙某某贷款3万元。2010年9月30日，魏某某贷款3万元；2010年10月31日魏某某贷款5千元；2010年10月31日魏某某贷款1万元。2011年11月10日于某乙贷款1万元；2011年11月10日于某乙贷款1万元，2011年11月10日于某乙贷款2万元。2011年1月24日高某乙贷款1.6万元，以上合计20.6万元。2010年11月14日，于某丙贷款三笔，共3万元。2010年2月19日，于某丁贷款三笔，共4万元。以上六笔合计7万元，后来肖某拿钱还了于某丙和于某丁的7万元本金。被告人赵某某还给肖某借过暴某某贷款2万元，于某己贷款3万元，都是肖某使用的，且已由肖某还上了。2010年9月17日，肖某和高某乙找到赵某某，赵某某找到高某丙，以高某丙名义分别贷款9千元、2.1万元，共计3万元，贷出的钱没给高某丙，都给信用社搞福利用了。肖某在任怀德和气分理处主任期间，曾多次找赵某某，让赵某某在当地给他借名章贷款，其中一笔10万元用于银行交风险抵押金，在就是说做生意用，再就是过年节时串门用款，还有肖某分别向赵某某、高某乙、田某三人借过现金7千元，至今未还。上述借名贷款中，每个贷户都知道是赵某某给肖某借的，王某乙、杨乙、孙某某、魏某甲、于乙、高某丙、于某丁都多次找过肖某，让其还贷款，每次肖某都认账，推脱说没有钱，将这些人打发走了。主管行长高某乙、信贷员田某、宋某某都知道赵某某为肖某借名贷款。田某也曾帮助过肖某借名贷款4万元给肖某使用。被告人赵某某任职期间，借用暴某某贷款2万元，于某己3万元，孙某某1.5万元，赵某某做完手续后，钱由肖某取走，后来肖某还清了暴某某、于某己、孙某某的贷款。2011年1月30日，用李某丙名贷款1.6万元。2007年3月20日于甲名贷款2.5万元；2006年7月28日，吴某某名贷款3万元；2006年7月28日，李某某名贷款3万元，此款系赵某某用于垫付到期贷款利息了。2009年4月1日张甲贷款3万元；2010年6月1日张某乙贷款3万元。2007年6月6日刘某甲贷款1万元。2007年3月30日于甲贷款2.5万元。2007年5月29日高某甲贷款1万元。2007年5月29日张某乙贷款1万元。2007年5月29日杨某乙贷款5万元。2007年3月29日赵某乙贷款4.5万元。2011年3月10日盖某贷款2万元。2010年7月6日黄某贷款3万元。2010年4月30日张某甲贷款3万元。以上贷款不是贷款人本人贷的，是赵某某使用他们的名字贷的款，用于垫付之前其他贷款的利息。另外2010年3月11日孙乙贷款3万元，其中2.2万元被赵某某用于垫付利息。2007年5月29日张某丙贷款1万元，2007年2月2日李某甲贷款1万元，上述贷款是赵某某做的转贷。2013年10月份的时候，高某丙因车祸已经身故。19、证人张某某的证言，证明2010年4月23日，张某某贷款3万元，是张某某本人所贷，张某某当时缺钱就到信用社找到贷款员办理的贷款手续，是张某某本人取的钱，字也是张某某自己签的。20、证人王某某的证言，证明2010年6月26日，王某某贷款2万元，当时王某某家要用钱，找到信贷员赵某某想贷款1万元，赵某某对王某某说他也要用钱，让王某某多贷1万元，到期后多贷的1万元由赵某某归还，贷款的钱是由王某某支取的，字也是王某某签的，王某某贷的1万元已经归还，赵某某用的1万元未归还。21、证人曲某某的证言，证明2009年10月11日，解某找到曲某某，让其帮着找两个手戳贷款，贷款到期后由解某负责归还，曲某某同意后，找到程某某和薛某某，用他俩的身份信息贷的款，贷款手续是曲某某领着他俩去办理的，赵某某做完手续后，直接把贷款凭证交给了解某，薛某某的贷款已经归还，而程某某的3万元贷款未归还。22、证人于某甲的证言，证明2011年3月10日，于某甲一共贷了3笔，合计3万元。贷款到期时，于某甲将3万元本金和1千元利息交给赵某某用于归还贷款，赵某某给于某甲打了一张3.1万元的收条。23、证人王某甲的证言，证明2010年9月30日，王某乙利用王某甲的身份信息贷了2笔贷款分别是2万元和1万元；2010年10月31日，王某乙利用王某甲的身份信息贷了2笔贷款分别是1万元和5千元，4笔贷款共计4.5万元。王某甲对此不知情，贷款凭证上的签字均不是王某甲本人所签，贷款也不是王某甲支取的。24、证人于某丁的证言，证明2011年2月29日于某丁名下贷款3笔，分别是2万元、1万元、1万元，这3笔贷款均不是于某丁本人所贷，于某丁找到赵某某，赵某某对于某丁说，这3笔贷款是肖某所用，之后二人找到肖某，肖某将这3笔贷款还上了。25、证人孙某某证言，证明2010年10月31日，孙某某名下有2笔贷款，分别是1万元和5千元，这2笔贷款孙某某不知情，贷款手续不是孙某某办理的，贷款也不是孙某某支取的。孙某某在信用社有3万元贷款，该贷款是赵某某找到孙某某，说肖某要用款，就由孙某某办理的该3万元贷款手续。26、证人邹某某的证言，证明邹某甲是邹某某的父亲，2010年4月24日，徐某某找到邹某甲，想用邹某甲的身份信息贷款，贷款由徐某某归还，邹某甲同意后，使用邹某甲的名字贷了3万元，贷款手续不是邹某甲办理的，贷款也不是邹某甲支取的，该笔贷款已经归还。27、证人李丙的证言，证明李某丙是李丙的儿子，2011年1月30日李某丙贷款1.6万元，该笔贷款是赵某某找到李某丙，用李某丙的名字贷的款，用来垫付到期利息，手续是他本人办理的。28、证人于甲的证言，证明2007年3月20日，于甲贷款2.5万元，该贷款是赵某某找到于甲，想用于甲的身份信息贷款，用于垫付之前贷款的利息，经于甲同意后，赵某某利用于甲的身份信息贷的款，手续不是于甲办理的，贷款也不是于甲支取的。29、证人吴某某的证言，证明2006年7月28日，吴某某贷款3万元，该贷款是赵某某找到吴某某，想用吴某某的身份信息贷款，用于垫付之前贷款的利息，经吴某某同意后，赵某某利用吴某某的身份信息贷的款，手续不是吴某某办理的，贷款也不是吴某某支取的。30、证人于某庚的证言，证明于某庚贷款1万元，该贷款是于某庚本人所贷，手续是于某庚本人所签，贷款也是于某庚本人支取的。31、证人李某某的证言，证明2006年7月28日，李某某贷款3万元，该贷款是赵某某找到李某某，想用李某某的身份信息贷款，贷款到期后不用李某某归还，经李某某同意后，赵某某用李某某的名字贷的款，手续不是李某某办理的，贷。32、证人程某某的证言，证明2009年10月11日，程某某贷款3万元，该贷款是曲某某找到程某某，要用程某某的名字贷款，贷款到期不用程某某归还，经程某某同意后，曲某某带着程某某找到赵某某，到信用社之后，程某某得知该贷款是给当时的信用社主任使用的，贷款手续是程某某办理的，但是贷款不是程某某支取的。33、证人董某某的证言，证明2007年5月29日，董某某贷款1万元，该贷款是董某某本人贷的，手续是董某某本人办理的，贷款也是董某某本人支取的。34、证人盖某的证言，2011年2月19日，盖某名下贷款2万元，盖某对该笔贷款不知情，贷款凭证上的身份证号不是盖某的，盖某没有借给过别人身份证，也没有贷过款，凭证上的字不是盖某本人签的，贷款也不是盖某本人支取的。35、证人孙甲的证言，证明2010年4月13日，孙甲名下贷款3万元，该贷款孙甲不知情，孙甲从来没有去过信用社贷款，贷款凭证不是孙甲签的。36、证人孙乙的证言，证明2010年3月31日，孙乙名下贷款8千元，该笔贷款不是孙乙本人贷的，孙乙没有去过信用社签字取钱。37、证人李某丁的证言，证明杨某乙、李某甲、张甲、赵某乙、张某乙、高某甲、张某丙、张某丁、刘某甲都是民强村的村民，但是现在找不到了，有的搬走了，有的外出打工去了。38、证人魏某甲的证言，证明魏某某是魏某甲的弟弟，2010年9月30日，魏某某名下贷款2笔，共计3万元，2010年10月31日，魏某某名下贷款2笔共计1.5万元，这四笔贷款是赵某某找到魏某甲，说肖某想贷点款，让其帮忙找两个手戳，到期肖某还贷款，经魏某甲同意后，魏某甲拿着魏某某的手戳和赵某某一起到信用社做的贷款手续，剩下的事情魏某甲就不知道了。39、证人高某乙的证言，证明肖某说过他找赵某某找手戳贷款用于单位搞福利，具体找的是谁的手戳，他不清楚。40、证人宋某某的证言，证明宋某某曾是和气分理处的信贷员。1990年到2012年间，和气分理处有垫付利息的行为，赵某某有垫付利息的行为。41、证人杨某的证言，证明杨某是杨某某的父亲，由于杨某某结婚需要用钱，杨某到信用社找到赵某某，想贷点款，就将杨某某的身份证和手戳留在了赵某某处。之后，赵某某告诉杨某贷不了款，让杨某把杨某某的身份证和手戳拿回去。之后信用社的工作人员催收贷款，杨某才知道赵某某用杨某某的身份贷款3万元，杨某找到赵某某，赵某某告知杨某此贷款的钱让肖某花了，贷款到期由肖某还款。此次贷款的凭证不是杨某某本人签字的，贷款也不是杨某某支取的。42、证人暴某某的证言，证明2011年3月16日，暴某某贷款2笔，每笔1万元，共计2万元。暴某某在2011年3月份的时候，去信用社找赵某某办理贷款，贷款凭证是暴某某本人签字的，贷款到期后，暴某某去还款时，发现多2万元，就找赵某某，赵某某告诉暴某某，这两笔贷款是肖某用了，并给了他肖某的电话，暴某某给肖某打电话，电话中肖某承认了这两笔贷款。之后肖某偿还了这两笔贷款。43、莫某某的证言，证明2010年4月13日，孙甲贷款3万元，该笔贷款是孙某乙要在农安县合龙镇开店，用孙甲名字贷的款，贷款手续是孙某乙办理的，直到信用社的工作人员到家里催收贷款，莫某某和孙甲才知道贷款的事情。44、证人于某己的证言，证明2011年5月19日于某己贷款3笔，每笔1万元，共计3万元，该贷款是于某辛2011年的时候要购买公交车用于某己的名字贷的款，是于某己和于某辛两人到信用社办理的贷款手续，贷款凭证是于某己签的，贷款也是于某己支取的。该贷款贷已经归还完毕。45、证人牟某某的证言，证明2010年6月30日，张乙贷款3万元，该笔贷款是付某某盖房子时钱不够，找到张乙，用张乙的名字贷的款，付某某承诺贷款到期由其承担，但是现在找不到付某某，该笔贷款不是张乙支取的。本院控辩双方就有关犯罪事实和证据提出控辩意见经审查后认为：一、关于被告人赵某某的行为是否构成挪用资金罪及数额的问题经查，被告人赵某某在2010年到2011年期间，任农村合作银行怀德支行和气分理处信贷员，利用职务上的便利，以王某某、于某戊、赵某、王某甲、魏某某、孙某某、杨某某、于某乙、于某丙、于某丁、暴某某名义从该分理处贷款36.6万元，归个人使用，超过三个月未还。其中已经还款13.5万元，未还款为23.1万元。根据2010年5月7日最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第八十五条规定，将本单位资金供本人、亲友或者其他自然人使用的，属于“归个人使用”。故本案中赵某系被告人赵某某的儿子，且贷款时系上学期间，被告人赵某某给赵某办理的贷款属于《规定》中将本单位资金用于个人使用。故被告人赵某某辩称及辩护人的辩护意见认为被告人赵某某的儿子赵某的贷款属于正常贷款，没有法律依据，本院不予采纳。以上事实通过在开庭审理中举证、质证的证据之间能够相互印证，形成一条完整的证据链条，证明被告人赵某某挪用资金的犯罪事实。二、被告人赵某某是否构成胁从犯的问题刑法上的胁从犯是指在共同犯罪中被胁迫参加犯罪的人。本案被告人赵某某在任信贷员期间，利用职务上的便利，以他人名义贷款归自己使用。从现有证据来看，没有充分的证据证明被告人赵某某在实施犯罪过程中受到胁迫。故辩护人认为赵某某系胁从犯的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人赵某某利用职务上的便利，通过以他人名义贷款的方式，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人赵某某犯挪用资金罪罪名成立，本院予以采纳。辩护人的部分辩护意见，本院予以采纳。鉴于被告人赵某某案发后主动投案，并能如实供述犯罪事实，系自首，且部分返赃等情节，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条（挪用资金罪）、第六十七条（自首）的规定，判决如下：一、被告人赵某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑十个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月28日起至2016年9月27日止）二、责令被告人赵某某退赔被害人经济损失共计人民币23.1万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  戴允卓代理审判员  孙美玉人民陪审员  张晓飞二〇一六年八月二十二日书 记 员  石良玉