江苏省徐州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）苏03刑终字192号原公诉机关江苏省睢宁县人民检察院。上诉人（原审被告人）晋志豹，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年10月29日被刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现羁押于睢宁县看守所。辩护人郑建伟，湖北亘恒律师事务所律师。上诉人（原审被告人）樊国武，农民。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年9月27日被刑事拘留，同年11月4日被逮捕。现羁押于睢宁县看守所。江苏省睢宁县人民法院审理江苏省睢宁县人民检察院指控原审被告人晋志豹、樊国武犯信用卡诈骗一案，于2016年3月31日作出（2015）睢刑初字第263号刑事判决。原审被告人晋志豹、樊国武均不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判决认定：2014年，被告人晋志豹、樊国武以非法获利为目的，与他人（目前身份不明，另案处理）共同计议，先伪造与被害人银行卡号一致的空白信用卡，后将以非法手段获取的被害人信用卡信息资料写入信用卡，再由被告人晋志豹、樊国武持该伪造的信用卡至境外，采取刷卡套现方法冒取他人信用卡内资金，并收取佣金获利。同年9月5日，被告人樊国武、晋志豹分别赶至广东省广州机场汇合并共同出境至澳门，被告人樊国武将他人伪造的余某的农业银行信用卡及密码交给被告人晋志豹，当晚21时许，被告人晋志豹持该信用卡在一商铺内采取套现为港币的方法冒取卡内资金后，于当晚22时许与被告人樊国武一同入境至珠海市，将冒取的港币兑换为人民币后由二被告人私分。经查，二被告人当日从余某的农业银行信用卡冒取资金共计人民币349999.91元。原判决认定上述事实的证据有：被告人晋志豹、樊国武在侦查阶段的供述与辩解、被害人于某的陈述、证人杨某的证言、被害人于某信用卡刷卡记录以及二被告人银行卡存款记录、被告人出入境登记记录、杨某寄卡时的照片、邮寄单、杨某与樊国武聊天记录等证据。原审人民法院认为，被告人晋志豹、樊国武冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为均构成信用卡诈骗罪。被告人樊国武配合公安机关追缴赃款，酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，第二十五条第一款，第六十四条之规定，以信用卡诈骗罪对被告人晋志豹判处有期徒刑八年，罚金人民币十万元；对被告人樊国武判处有期徒刑七年，罚金人民币八万元；对被告人晋志豹、樊国武的违法所得349999.91元，依法予以追缴，返还被害人；对被告人樊国武所使用的三星笔记本电脑等作案工具，依法予以没收，上缴国库。上诉人晋志豹及其辩护人提出的主要上诉理由和辩护意见是，本案事实不清、证据不足。上诉人在侦查阶段的供述不真实，银行卡内的存款系赌博所得。上诉人樊国武提出的主要上诉理由是，其虽然伪造了卡号为4684的银行卡，但并未携带到澳门使用，银行卡内的存款系赌博所得，在侦查阶段的供述内容不真实。经审理查明：2014年以来，上诉人晋志豹、樊国武以非法获利为目的，与自称为“老板”（身份不明）的人共谋，通过网上联系杨某伪造与他人卡号一致的空白银行卡，杨某将伪造好的银行卡邮寄给上诉人樊国武，上诉人樊国武与“老板”联系，将以非法手段获取的他人信用卡信息资料写入伪造的银行卡。后上诉人晋志豹、樊国武携带伪造的银行卡两次出境至澳门刷卡套现，并从“老板”处获取套现提成。2014年9月5日，上诉人晋志豹、樊国武通过杨某伪造了余某等人的银行卡，再次携卡出境至澳门分头刷卡套现，上诉人晋志豹两次刷卡套取于某卡内现金共计人民币349999.91元。当晚22时许，上诉人晋志豹、樊国武入境至珠海市，将二人冒取的所有钱款私吞后平分，分别存入自己的银行卡内19万元。上述事实，有经原审庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、被害人余某的陈述，证实其所有的卡号为4684的农行信用卡于2014年9月5日晚上九点零二分至九点零四分之间被人盗刷两次共计人民币34万余元。2、上诉人晋志豹的供述，证实其和樊国武帮助“老板”去澳门刷卡套现三次，并从“老板”处获取提成。2014年9月初的一天，其和樊国武第三次到澳门帮“老板”刷卡套现，其在一家珠宝店分两次刷了30余万人民币，与樊国武入境后将刷卡来的钱私吞平分，每人分了19万元左右。每次刷卡都是由其通过网上联系伪造空白银行卡的人制作伪卡邮寄给樊国武，樊国武之后怎么操作其不清楚。3、上诉人樊国武的供述，证实其和晋志豹一起去澳门刷卡套现三次，2014年9月5日，其和晋志豹第三次去澳门套现，其刷了人民币4万元，晋志豹刷了人民币35万元左右，入境后二人将刷出的钱平分，每人分了19万元，其存入自己的农业银行卡里，晋志豹存到邮储银行卡里。套现用的银行卡都是晋志豹联系制作后通过快递寄给其，其化名为张生接收快递。后“老板”通过上网、打电话的方式告知其将对应的银行卡真实信息写进伪造的银行卡里，到澳门后“老板”再告诉对应卡号的密码和大概能刷出来的额度，其和晋志豹就拿着信用卡分别去试刷。4、证人杨某的证言，证实其伪造银行卡通过顺丰快递邮寄给睢宁的张生，邮寄前对伪造的银行卡进行了拍照。5、证人陈某的证言，证实其帮助丈夫樊国武领取过快递。6、证人戚某的证言，证实经辨认陈某签收过快递。7、写卡软件照片，证实樊国武将他人银行卡信息写入伪造的银行卡内所用的写卡软件。8、伪造的银行卡及快递单照片，证实杨某曾经伪造过卡号4684的银行卡并邮寄给睢宁张生的事实。9、顺丰快递公司快递单存根。证实杨某与化名张生邮寄伪造的银行卡的事实。10、上诉人樊国武与杨某的QQ聊天记录。11、银行卡交易明细，证实卡号为4684的农业银行卡于2014年9月5日通过银联境外分别消费249999.94元、99999.97元，共计349999.91元；户名为晋志豹的邮储银行卡于2014年9月6日分四笔共存入人民币19万元；户名为樊国武的农业银行卡于2014年9月6日分四笔共存入人民币19万元。12、上诉人晋志豹、樊国武的口岸出入境记录，证实上诉人晋志豹、樊国武三次通过珠海拱北口岸共同进出澳门。2014年9月5日14时45分第三次出境，当日22:19分入境。13、睢宁县公安局出具的情况说明，证实涉案“老板”正在进一步查证中。公安机关扣押上诉人樊国武人民币41.9万元。14、扣押物品文件清单，证实公安机关从上诉人樊国武处扣押三星笔记本电脑一台，多张银行卡和身份证以及护照、港澳通行证等物品。15、户籍证明及前科劣迹证明，证实上诉人晋志豹、樊国武的年龄，且未发现违法犯罪记录。16、睢宁县看守所在押人员健康医疗档案、入所健康检查表、入所人员体表外伤、疾病检查登记表，证实上诉人晋志豹、樊国武被刑事拘留时，经看守所收押医生进行体表外伤和疾病检查，未见明显异常。17、辨认笔录，证实经上诉人樊国武辨认，与其共同到澳门刷卡套现的同案人为上诉人晋志豹。18、侦查机关提供的讯问上诉人时的同步录音录像，证实上诉人晋志豹、樊国武供述的合法性。以上证据来源合法，内容客观真实，具有证明效力，本院予以确认。针对上诉人晋志豹及其辩护人、上诉人樊国武提出的相关意见，结合查明的事实及相关法律规定，综合评判如下：1、关于上诉人晋志豹、樊国武提出在侦查阶段的供述不真实的辩解。经查，原审法院在庭审前启动了非法证据排除程序，确认了上诉人有罪供述的合法性与真实性，本院认为上诉人的有罪供述应予采纳。2、关于上诉人晋志豹及其辩护人、上诉人樊国武提出本案事实不清、证据不足，上诉人银行卡内的存款系在澳门赌博所得的辩解。经查，上诉人晋志豹、樊国武多次携带伪造的银行卡出境至澳门刷卡套现，从“老板”处获取套现款提成。2014年9月5日，上诉人晋志豹、樊国武再次通过杨某伪造了与被害人于某卡号一致的信用卡，并持伪造的包括于某在内的多张信用卡出境至澳门分头套现，套现成功后，二人入境将套取的钱款私吞平分并分别存入自己的银行卡19万元。以上事实，不仅有上诉人晋志豹、樊国武的供述，还有被害人于某的陈述，且该供证能够与被害人于某信用卡刷卡记录显示的时间、次数、数额，上诉人晋志豹、樊国武出入境登记的时间、地点以及上诉人晋志豹、樊国武银行卡存款登记的时间、数额，写卡程序照片，证人杨某的证言，杨某寄卡时的照片、邮寄单，杨某与上诉人樊国武聊天记录等证据相互印证，足以认定。本院认为，上诉人晋志豹、樊国武冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为均构成信用卡诈骗罪。原判决认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人晋志豹及其辩护人、上诉人樊国武的上诉理由均不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  邱学锋代理审判员  王 松代理审判员  闫 君二〇一六年八月二日书 记 员  汪 艳