河北省无极县人民法院刑 事 判 决 书（2015）无刑初字第00164号公诉机关河北省无极县人民检察院。被告人冯某某，男，1950年6月9日出生于河北省无极县，汉族，群众，初中文化，务农，住无极县，2015年1月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被无极县公安局刑事拘留，同年1月27日被逮捕。现羁押于无极县看守所。辩护人王建立，河北新业律师事务所律师。河北省无极县人民检察院以无检公诉刑诉〔2015〕162号起诉书指控被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年7月14日公开开庭审理了本案，无极县人民检察院指派检察员刘红英、赵红玲出庭支持公诉，被告人冯某某及其辩护人到庭参加诉讼，期间退回公诉机关补充侦查二次，现已审理终结。河北省无极县人民检察院指控，自无极县泽康谷物瓜菜种植专业合作社于2010年6月正式注册成立以来，违反国家金融管理法律规定，以合作社名义到无极县各乡村发展代办员，并向社会公开宣传无极县泽康谷物瓜菜种植合作社，已采取投资入股的方式并承诺高分红利率来吸收社会不特定人员将钱入到合作社，并发放股金凭证，代办员从中提取费用。后成立合作部，下辖五个办事处，任命部长、副部长，分别承包五个办事处，负责向社会吸收资金业务的办理等工作。截止2014年6月16日无极县泽康谷物瓜菜种植专业合作社共非法吸收公众存款4000多万元，其中无极县泽康谷物瓜菜种植专业合作社发展的驻东北牛村社员代表被告人冯某某自2012年以来按照上述方法非法吸收村民资金共计170万元左右，全部上缴合作社，被告人冯某某从中挣得手续费，截止目前未退还。该检察机关要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，追究被告人冯某某非法吸收公众存款罪的刑事责任。被告人冯某某对指控其犯罪的事实供认不讳。主要辩护意见是：我们是按照合作社法搞农业种植，入股合作社符合合作社法，是在省市县的支持下，经过批示才这么干的，政府给了合作社很高的荣誉，我相信政府，所以才加入合作社，入股资金我们都交给合作社了。辩护人的主要辩护意见是：1、被告人冯某某的到案经过与他在当庭供述中是一致的，没有逃避公安机关的追究，应当认定冯某某属于自首。2、被告人冯某某在泽康合作社共同犯罪中，属于从犯，他是一个代办员身份，把吸收的钱全部上交合作社，应减轻处罚。3、被告人冯某某没有主观恶意，是被某些人所蒙蔽，或是不懂法。希望对冯某某从轻减轻处罚。经审理查明，自无极县泽康谷物瓜菜种植专业合作社于2010年6月正式注册成立以来，违反国家金融管理法律规定，以合作社名义到无极县各乡村发展代办员，并向社会公开宣传无极县泽康谷物瓜菜种植合作社，已采取投资入股的方式并承诺高分红利率来吸收社会不特定人员将钱入到合作社，并发放股金凭证，代办员从中提取费用。后成立合作部，下辖五个办事处，任命部长、副部长，分别承包五个办事处，负责向社会吸收资金业务的办理等工作。截止2014年6月16日无极县泽康谷物瓜菜种植专业合作社共非法吸收公众存款4000多万元，其中无极县泽康谷物瓜菜种植专业合作社发展的驻东北牛村社员代表被告人冯某某自2012年以来按照上述方法非法吸收村民资金共计170万元左右，自己和亲属516000元。全部上缴合作社。认定上述事实的证据有：1、户籍证明证明被告人冯某某的身份。2、社会危害性证明证实被告人冯某某因非法吸收公众存款被刑事拘留，如果不羁押可能造成犯罪嫌疑人串供或毁灭证据，具有较大社会危害性。3、泽康合作社人员构成（初步）。4、无前科证明证实被告人冯某某没有前科记录。5、无极县公安局证明：无极县公安局办理的无极县泽康谷物瓜菜种植专业合作社非法吸收公众存款一案中，社员代表冯某某所提供的账目明细中提到的储户有一部分因为各种原因未来无极县公安局报案，未提供相关证据，无极县公安局正在进一步收集。6、到案经过证实被告人冯某某接到电话后主动到派出所接受讯问，并如实交代了犯罪经过。7、被告人冯某某的供述：我担任无极县泽康谷物瓜菜种植专业合作社的代办员，负责发展我们本村社员，在2012年年底，泽康合作社董事刘某3堂的儿媳妇谷彩敏找到我说泽康合作社，吸收存款，利息比银行高，有礼品，让我介绍村民将存款放到泽康合作社。开始我没有同意，后来她又找了几次，还通知我到东丈老炮厂开会刘某3堂给我们讲课，宣传泽康合作社的现状，入社的好处，社员入社股金不放贷款，存到银行搞理财等，还给我们发放宣传资料刘某3堂说给我们代办费，每入股一万元满一年的给100多元的手续费（后来涨到390元）。我吸收资金给了里城道办事处人刘某2敏、王某1和王某2，他们谁在我就给谁，然后他们给我出资金单和食用油、大米，入股5千元给一袋10斤大米，入1万元给一桶10斤油，我再将出资单和礼品给了入股的村民，资金单内容有姓名、金额、开始时间、期限、到期日期、年预分红利率4.225%，还有泽康合作社的业务章。合作部负责每天股金的收取和发放。我得到了有10万元左右工资和手续费，有村民在我这存钱时，我给他们宣传无极县泽康合作社利息比银行高，还有奖品，合作社法允许等，有时还发放泽康合作社的传单。我共发展了有104人，共吸收了2314400多元，其中有我和亲属516000元。3、证人曹某、田某、冯某、马某等人的证言及泽康合作社资金单复印件证实在冯某某处存款的经过及数额。4、证人刘某3、刘某1、王某、张某、刘某4等人的证言证实无极县泽康合作社的注册、机构设置等情况。上列证据经庭审举证、质证，本院依法予以确认。本院认为，《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人冯某某在担任无极县泽康谷物瓜菜种植专业合作社代办员期间，未经中国人民银行依法批准，采取公开宣传、承诺高息回报的方式，在该社的领导和指挥下，直接参与、实施了向社会不特定对象吸收资金的行为，对非法吸收公众存款犯罪后果的发生负有直接责任，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。鉴于被告人冯某某系无极县泽康谷物瓜菜种植专业合作社的代办员，在非法吸收公众存款过程中起次要、从属作用，被告人自己也在该合作社有存款，还发展亲戚到合作社存款，说明其当时对是否属于犯罪认识不到位，犯罪主观恶性不深，依法对其从轻、减轻处罚。被告人冯某某在接到公安机关的电话后，立即到公安机关接受询问，并如实供述自己的犯罪事实，依法酌情从轻处罚。辩护人的关于被告人冯某某属于自首的辩护意见，于法无据，本院不予采纳，其他辩护意见经庭审查证属实，本院予以采纳。本案涉及用非法吸收的资金向集资参与人支付的代办费等违法所得的一切财物均应依法追缴，已经查扣的涉案款物应依法返还、处置。综合被告人冯某某的犯罪事实、参与吸收存款数额及所起的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零七个月，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月20日起至2016年8月19日止;罚金从判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  卢贞建审 判 员  李 巍人民陪审员  赵翠霞二〇一六年八月三日书 记 员  张 瑶