河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书(2015)开刑初字第673号公诉机关河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院。被告人韩同照，男，1965年12月14日出生于河南省禹州市，汉族，初中肄业，个体，住禹州市。曾因犯妨害公务罪，于2012年7月23日被长葛市人民法院判处拘役四个月、缓刑八个月。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月20日被郑州市公安局郑东分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于同年5月28日被郑州市公安局郑东分局执行逮捕。辩护人岳增超，河南志晖律师事务所律师。辩护人许定国，河南志晖律师事务所实习律师。被告人陈健，男，1978年12月28日出生于河南省淮阳县，汉族，中专文化程度，个体，住淮阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月7日被郑州市公安局郑东分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于同月28日被郑州市公安局郑东分局执行逮捕。辩护人李增科，河南言东方律师事务所律师。辩护人奚太赋，河南言东方律师事务所实习律师。被告人刘秀云，女，1958年5月4日出生于河南省郑州市，汉族，大专文化程度，个体，住郑州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月20日被郑州市公安局郑东分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于同年5月28日被郑州市公安局郑东分局执行逮捕。辩护人胡兴成，河南文丰律师事务所律师。辩护人吕小标，河南文丰律师事务所律师。郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检刑诉[2015]3375号起诉书指控被告人韩同照、陈健、刘秀云犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州高新技术产业开发区人民检察院指派代理检察员秦鹏出庭支持公诉，被告人韩同照及其辩护人岳增超，被告人陈健及其辩护人李增科、奚太斌，被告人刘秀云及其辩护人胡兴成、吕小标到庭参加诉讼。因案情复杂，经郑州市中级人民法院批准，本院决定延长审理期限三个月。现已审理终结。郑州高新技术产业开发区人民检察院指控：2014年6月，贺凤岐（在逃）与被告人韩同照以融资为目的，租用被告人韩同照在郑州市郑东新区商务内环中储粮大厦内部分房间为临时办公地点，由韩同照负责日常揽储管理，由被告人陈健、刘秀云主要向客户吸收资金。同年6月至8月期间，韩同照等人未经国家金融监管部门批准，先后以禹州市金源隆机械制造有限公司、禹州市瑞起机械有限公司名义，以高息为回报向社会不特定公众公开宣传，以公司运营的名义向社会不特定对象吸收资金，承诺到期还本付息，并通过与客户签订借款合同的方式吸收社会公众存款，累计非法吸收公众存款合同金额2934万元，实际到账金额2106.435万元，涉及存款对象128人。上述资金被用于对外转账、支付提成、还本付息等方面。被告人韩同照为确保贺凤岐及时归还亏欠款项，在向社会公众非法吸收资金过程中，起指挥作用，从揽储资金中获得607万元；被告人陈健主要负责向客户吸收资金工作，揽储人数44人，揽储金额853万元，提成246.7万余元；被告人刘秀云主要负责向客户吸收资金工作，揽储人数18人，揽储金额562万元，提成93.18万元。针对上述指控事实，公诉机关当庭提供并出示了如下证据：被告人韩同照、陈健、刘秀云的供述与辩解；证人李某1等人的证言；河南中财德普会计师事务所出具的司法鉴定意见书；户籍及无前科证明、到案经过；借款合同、宣传资料、银行交易明细、记账凭证、禹州市瑞起机械有限公司、禹州市金源隆机械制造有限公司的工商登记资料；韩同照与贺凤岐民事诉讼案卷材料、8.13豫满楼协议等。据此，认为被告人韩同照、陈健、刘秀云等人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，遂向本院提起公诉，请求依法判处。被告人韩同照对事实和罪名提出异议，辩称：没有起决策、指挥、揽储主要作用，不认为是主犯。贺凤岐欠其钱，其去要账，去的次数多。其没有拿公司提成，没有找过客户，和公司无关联。贺凤岐不应用吸收的钱还其账，其不认为自己是吸储。其没有介绍客户，不认识陈健、刘秀云，对他们的行为不知情。其没有参与非法吸收公众存款。希望早日出去赔偿客户损失。其辩护人的辩护意见是：本案应系单位犯罪，韩同照在该起案件中，所起作用较小，其既不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，也非公司任何职员，参与的情节显著轻微，社会危害性不大，仅为讨回自己的债权，有投案自首情节，能积极配合公、检、法办案，认罪态度较好，应依法从轻、减轻或免除处罚。被告人陈健对指控事实有异议，辩称：起诉书中指控的获利部分数额过高，其获利有一二十万，其余钱都返利给了客户。表示认罪，对造成的经济损失表示抱歉并愿意积极赔偿。其辩护人的辩护意见是：本案为单位犯罪。陈健应按单位犯罪相关规定处理。涉案金额过高且缺乏依据。陈健的职务和工作内容证明其为从犯。陈健系初犯偶犯，请求对陈健从轻减轻或免除处罚。被告人刘秀云对指控的事实和罪名无异议，称金额和人数其不太清楚，获利大约一二十万。不知道是否给其账户上支付93.18万元。称是陈健让其去公司投资。提交悔罪书一份，表示认罪、悔罪，请求从轻处理。其辩护人的辩护意见是：辩护人对该案中刘秀云构成非法吸收公众存款罪不持异议，认为应为单位犯罪；起诉书中指控的刘秀云非法获利93.18万元的情节不应采信；被告人刘秀云在本案中系从犯，且具有自首情节，自愿认罪，集资参与人也具有明显过错，自己和家人也损失数十万元。取得了荆留杰和刘玉珍等家人的谅解；系初犯偶犯、主观危害性不大、社会危害性较小。综上，建议对其在一年以内有期徒刑或者有期徒刑缓刑的幅度内量刑，让其改过自新、早日回归社会。本院经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，案发后，公安机关冻结贺凤岐在工商银行禹州支行的存款486472.99元，冻结韩同照在工商银行商鼎路支行的存款101.82元，冻结贺凤岐在郑州银行的存款28403.74元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1、被告人韩同照的供述和辩解，称：截至2011年，贺凤岐仍有大部分款项未归还韩同照。为督促贺凤岐尽快还款，韩同照向贺凤岐支招，望其开办企业从事经营从而可以有收入还款另可方便向银行贷款，贺凤岐表示同意。后因贺凤岐经营不善，欠款仍未完全清偿，韩同照以新贷还旧贷方式对外为贺凤岐借贷、担保的款项高达1000万余元。2014年，韩同照提议让贺凤岐把其原有的办公场所购买，然后再成立公司妥善经营。贺凤岐同意后从韩同照处以20万元的价格将郑东新区商务内环中储粮大厦的办公场所购入。贺凤岐以该场所为依托设立禹州瑞起机械有限公司办事处，从事产品和项目经营。尽管办事处从事民间借贷业务发展不错，但贺凤岐仍未及时完全清偿欠款。2014年7月15日，贺凤岐向韩同照的光大银行账户转款540万元，该540万元系贺凤岐融资所得。瑞起公司驻郑办事处成立后经营两个方面，一方面是经营禹州瑞起机械有限公司的产品，一方面是民间借贷。民间借贷业务发展不错。办事处有两名客户经理陈健、刘秀云。一般是陈健等客户经理拉来客户，韩同照负责将客户拉到禹州瑞起公司的厂址参观，介绍瑞起公司的经营情况，回来后谁的客户谁负责接待，签合同刷卡转钱都是客户经理和会计与客户对接。刷卡使用办事处的两台POS机，一台绑定贺凤岐工商银行卡，一台绑定贺凤岐浦发银行卡。一部分融资款投到瑞起公司，剩余的去向不知。2014年8月13日，因为客户对贺凤岐产生不信任，遂提议由韩同照管理办事处、筹钱将客户的钱置换出来，韩同照应请求接管办事处。瑞起公司经营范围不包括融资活动。办事处开办初期，贺凤岐曾借用禹州市金源隆机械制造有限公司名义融资。使用金源隆公司、瑞起公司的合同样本最早应该是陈健拿来，内容是贺凤岐、陈健、刘秀云拟定的。宣传资料是贺凤岐拿来的，主要是向客户宣传所用。韩同照使用资料进行过宣传，但仅介绍公司客观情况，由客户自主决定投钱与否。被告人陈健的供述和辩解，称：2014年5、6月份，李冰说有一家公司要融资，带其到了郑东新区中储粮大厦23层的一间办公室。李冰向我介绍了韩同照、贺凤岐和一个姓马的人。韩同照见到我后对我说他是禹州市利达机车配件有限公司的负责人，贺凤岐是禹州市利达机车配件有限公司的法人，姓马的是负责为禹州市利达机车配件有限公司融资的操盘手。韩同照带着我和李冰去禹州利达考察，说我们可以放心把钱投给利达公司。过了几天，我带着认可的客户到中储粮大厦23层融资部签了第一次合同。中储粮大厦23层融资部在2014年6月份正式营业，负责人是韩同照，主要负责向客户讲解需要融资公司的情况;如果有些客户想见公司的负责人，韩同照就叫贺凤岐过来给客户见面；客户经理有我和刘秀云，主要负责拉客户到公司理财投资；会计是李某1，负责收钱、出合同。刚开始的时候，与客户签的合同都是以禹州市金源隆机械制造有限公司为借款人的合同，这种合同没用几天，就换成了借款人是禹州市瑞起机械有限公司的合同，这两种合同约定利率都是5分，有二个月期的、有三个月期的。这两种合同都是韩同照先拟定出草稿，我和刘秀云、贺凤岐提出修改意见，但最终是韩同照决定的合同内容。客户在我们这里融资有刷卡的，李某1处有两台pos机，都绑定的是贺凤岐的卡；有的是交现金，还有转账，直接转到贺凤岐账户，也有转到我和刘秀云账户上，我俩再到李某1处刷卡或交现金。我到李某1处刷卡或交现金交的钱都是扣除了34%-35%的提成后的钱。我再将提成发给客户，我留3%-4%。这是融资行业的行规，这是对客户的奖励。除此之外，为了让我多拉客户，贺凤岐还给我添钱买了一辆车。我将客户带到韩同照处，韩同照带着我和我的客户到瑞起公司考察。都是韩同照讲解公司的情况，为了提成我和刘秀云就配合韩同照向客户宣传瑞起公司经营状况如何好，如何有实力等，客户出于对我的信任，就投钱了。8月份的时候在豫满楼让贺凤岐、刘秀云、韩同照和客户代表见面，我也参加了。在会上，韩同照同意回来，承认转走了540万，他说回来继续协助贺凤岐融资将客户本金弥补回来。我的提成一部分在郑州正弘旗买了套二手房花了140万元左右，后来房子卖了，为避免客户索要钱，卖房钱直接转入我朋友朱自杰的卡上再转给我，之后我和曹小霞在周口联盟新城买了一套房子。3、被告人刘秀云的供述和辩解，称：2014年3、4月份，我通过朋友结识陈健，在陈健介绍下曾在上海优索环保有限公司进行融资活动。2014年6月，陈健再度找到我商议帮助瑞起公司驻郑办事处民间融资的事宜，我和陈健在韩同照的介绍下考察公司厂址现状后遂开展客户联系、介绍投资给瑞起公司驻郑办。2014年7月，我和融资客户获知公司副总韩同照从贺凤岐处支走540万元后表示反对，要求韩、贺之间的经济纠纷不能牵扯客户利益，随后，韩、贺、客户代表三方签订保证协议，要求韩同照回到驻郑办，帮助公司度过难关。我个人投入50万元，介绍客户投入400-500万元。刘秀云按融资额的30-33%从瑞起公司获得客户介绍提成费用，提成比例是陈健和韩同照商定。贺凤岐是驻郑办事处的负责人，韩同照系办事处副总，负责内外事务的处置，包括给客户讲解瑞起公司实力、陪客户去瑞起参观生产车间。陈健系客户经理，负责拉客户融资。开始我拉的客户都是由韩同照或者陈健开车拉着我和客户到瑞起公司参观考察，主要由韩同照介绍公司的相关情况，说公司怎么怎么有实力，发展前景很好等等。我曾见过韩同照拿来的一种介绍瑞起公司的彩页。我拉了赵金凤、张某1、李某2三人来理财，他们三人拉来的合同金额有400万左右，按照陈健定的30%的提成，我总共得到约120万元左右的提成。转上这些提成后，我再按合同金额的20%-25%向赵金凤和李某2转提成，她俩再向下分发。4、证人张某1证言，证明：韩同照对我们说贺凤岐在郑州不熟，由他帮助贺凤岐在郑州融资用于禹州市瑞起机械有限公司的经营生产。2014年8月13日，在郑东新区豫满楼108房间，韩同照、贺凤岐、刘秀云和她丈夫、陈健等人开会，会上韩同照当场承认他把融资的钱弄走了540万元，这些钱是贺凤岐欠他的。会议决定：韩同照与贺凤岐的债务他们两人自行解决；韩同照必须再回瑞起公司协助贺凤歧继续工作。达成一致后，贺凤岐当场又与韩同照、陈健、刘秀云协商了工作任务和融资任务。我执笔作了简要纪录。5、证人张某2证言，证明：6月18日韩同照指着厂房前一块空地说就是这个地方要再建个厂房所以急需资金，只是暂时用几个月。6、证人王某1证言，证明：陈健安排他内弟开车带我们去禹州瑞起机械企业参观考察，在瑞起公司的院内见到了一些客户和韩同照。韩同照带我们参观了瑞起的工厂并进行了讲解，韩同照还说他和老板是多年的老朋友，老板人品好，企业也好，他也是公司的副总，企业短期周转一下资金，就两个月。由于禹州瑞起机械有限公司驻郑州办事处吸储了的资金被韩同照转走500多万，韩同照说这是贺凤岐欠他的钱。在这种场景下达成了协议，第一条是让韩同照回禹州市瑞起机械有限公司驻郑州办事处继续上班让公司继续运营；第二条是让韩同照把这500多万退回来归还给客户。7、证人耿某证言，证明：韩总给我们讲他们的老板是贺凤岐，说我们的这些资金就是过桥，到期一定会按时归还本金，告诉我们随时可以去禹州考察参观并可以见老板贺凤岐。8、证人李某1证言，证明：瑞起公司驻郑办在2014年6月9号成立，没有工商执照和税务登记证。贺凤岐是办事处负责人；韩同照平时在公司工作，也没有啥职务，负责拉客户、给客户讲解；陈健是业务经理，行业内称他操盘手，负责寻找客户；刘秀云，业务经理，比陈健低一个级别。他们两人下面还有一些小客户经理。这些小客户经理只和陈健和刘秀云联系，不在公司拿提成。我是公司的财务，我对贺凤岐负责，我的工作主要负责跟客户签合同，使用贺凤岐给我的浦发网上银行的U盾给客户支付利息及操盘手的提成。给刘秀云的提成率一开始是30%，后来变成33%；给陈健的提成率一开始是33%，后来变成36%。驻郑办在表面上是销售机器，实际上是以禹州市瑞起机械有限公司扩大再生产资金的名义吸储资金的。公司以及驻郑办没有融资的资质。驻郑办理财的流程一般是操盘手负责联系客户，客户同意后，操盘手把客户带到公司，由我负责跟客户签合同及收款：一种是直接到我这里刷卡或交现金，直接签合同；一种是将钱转账到贺凤岐的个人账户，这些客户由我向贺凤岐确认后在我这里签合同；一种是客户把钱直接给客户经理，委托客户经理签订合同，签的是客户的名字，这些客户交钱都是客户经理来我这里刷卡，一般都刷扣过利息和提成的金额。驻郑办大部分的收款都是通过我们办事处里的POS机，总共有两台、绑定的银行卡都是贺凤岐的银行卡。如果收到现金后，一般当天就算好作为提成付给陈健和刘秀云，基本没有剩余，如有剩余第二天接着发。转账方式的交款客户合同上都写得有转入哪个账号。我们跟客户签订的合同金额约3000万元，剔除客户的利息及操盘手的提成总共到账约1500万元，这些钱分别在贺凤岐不同的银行卡上。我只掌握其中一张浦发银行卡的网银U盾，经我的手从这张银行卡的网银上向韩同照的账户上转账了540万元，当时是贺凤岐发短信让我转的;200多万元支付了客户利息;还有一部份给操盘手作为提成了。还有100多万元是贺凤岐有一次给我了一个郑州银行网银U盾，安排我向几个账户转款，好像是偿还他的外账了。剩余的600万元左右都是在贺凤岐的其他卡上，没有经过我的手支出，具体到哪了我也不知道。我们给客户月息5分。3000万元的合同金额中有约1000多万元是签订2个月的合同，剩下的1000多万元是签的三个月的合同，利息是签合同时就扣掉了。驻郑州办事处向客户融资共有两种形式的借款合同，第一种合同是以禹州市金源隆机械有限公司的名义；另一种是以禹州市瑞起机械有限公司的名义。我为了图方便就提前在很多收据上盖了金源隆公司的章，后来不让用金源隆的章了，我还是用的这些收据，并没有换成瑞起公司的章。所以才会出现合同上的章是瑞起公司章，收据上的章是金源隆公司的章这种情况。最初陈健拿了一个合同模板到公司，陈健、贺凤岐、韩同照一起商量拟定了第一种合同；后来贺凤岐和金源隆公司闹矛盾将股份撤出来了，换借款人之后他们三人和刘秀云一起商量定出来第二种合同模板。用来宣传的公司资料是韩同照拿给我的，让我复印了很多份装成册，向客户宣传用。陈健和刘秀云是谁的客户谁宣传；如果有客户想见公司领导，就由韩同照对客户讲解、宣传。证人张某3、米某证言，证明：2014年初的时候，贺凤岐和韩同照知道瑞起公司急需资金后，韩同照先主动找到公司，说要替公司贷款。贺凤岐要求入股瑞起公司，贺凤岐说自己成为股东之后可以为公司要钱，我们三个股东商量之后就应贺凤岐的要求出了一份委托书。2014年8月份开始不断有客户拿着盖有瑞起公司公章的借款合同和财务章的收据来公司要钱，我们才知道贺凤岐在外面向群众集资了。韩同照还领过一群人来公司考察，对我们说那些人是银行的，也可以向公司放钱。证人王某2证言，证明：金源隆公司是我内弟董某在2008年左右成立。董某让我当公司的挂名法人。我任金源隆公司法人期间向别人出具过一次委托书。证人董某证言，证明：王某2是金源隆的挂名法人，我儿子的丈叔韩同照给我打电话说他跟郑州民生银行、兴业银行比较熟，可以帮我跑一笔贷款，让金源隆的法人给他出个委托书。我就给王某2打电话让他在委托书上签上字。证人刘某证言，称：通过张某4在禹州市瑞起机械公司投钱。第一次是6月28日签的合同，合同金额10万元，扣除利息和返点17000元，实际转款83000元；第二次是7月10号签合同，合同金额15万元，借款方是禹州市瑞起机械有限公司，扣除了利息返点25500元；第三次是7月25日签合同，合同金额10万元，扣除利息和返点19000元，实际转款81000元。除了第一次打钱时直接把利息扣除了，后来再没有见过任何利息。证人贺某证言，称：2014年6月份，听沈景环说禹州市瑞起机械公司需要人往里面投钱，利息非常可观。7月份，其和爱人李秋珠到郑东新区瑞起公司的一个办事处，一个叫陈健的客户经理接待。签了一份5万元的借款合同，扣除了利息后，只交了42500元。后来瑞起公司一直没有按合同履行还钱，听说瑞起公司出事了，到郑州办事处看到公司已人去楼空。证人张某1、张某4、李某2、靳某、陈某1、平某、张某2、黄某、王某3、陈某2、石某等人的证言，证明：通过他人介绍向禹州市瑞起公司投钱做理财，通过刘秀云或陈健签订合同付钱，后来瑞起公司出事，钱没有要回。15、禹州市瑞起机械有限公司工商登记资料，公司住所地禹州市火龙镇盆亓村，现任法定代表人张某3，经营范围机械配件加工销售。2013年9月，公司股东变更为米某、张某3。2014年11月20日，公司名称变更为禹州市瑞锦机械有限公司、张某3个人独资企业。16、禹州市金源隆机械制造有限公司工商登记资料，公司住所地禹州市郭连乡高庙董村，经营范围机械加工。2011年3月3日，公司名称变更为禹州市金源隆机械制造有限公司，公司股东变更为王某2、贾桂珍，2014年7月25日，股东变更为王某2、裴国强。17、2014年6月18日瑞起公司与贺凤岐的协议书及委托书，瑞起公司账款清单显示贺凤岐投入股本70万元。2014年6月18日，贺凤岐最低以100万元资金入股瑞起公司并参加企业管理，现已有20万元投入企业使用，剩余80万元陆续在2014年11月18日前投入企业使用，否则法人所签委托书无效。同日，瑞起公司授权贺凤岐付负责企业融资、贷款、资金转借等工作，授权期限截至2015年6月18日，期间不准以公司名义把融到的资金向外贷款、自己使用、转借，否则出现经济纠纷等法律问题由贺凤岐自己负责。委托书加盖瑞起公司印章、法定代表人米某签字。18、6月、7月期间贺凤岐对外签署的借款合同及收条，以瑞起为借款方，向王爱梅、王春雨等人借款，加盖金源隆、瑞起公司印章。印章均使用办事处持有的、具有防伪线条的瑞起公司印章，与瑞起公司提供的无防伪线条印章有明显区别。经中允司法鉴定中心鉴定，鉴定意见认为借款合同所用瑞起公司印章和瑞起公司提供的样本印文不是同一枚印章所盖。19、刷卡POS机信息，贺凤岐使用的两台POS机商户分别为航标建材、建设路格力家用电器，经工商查询，航标建材未在惠济区工商分局登记注册，建设路格力家用电器未在许昌市魏都区工商分局登记注册。20、客户所持有关瑞起公司的宣传资料，禹州市瑞起机械有限公司企业宣传彩页，宣传资料、验资报告、章程以及对外合同、6月18日米某委托书等。21、诉讼材料，2014年7月1日，韩同照向禹州市法院提起诉讼并申请诉前财产保全，贺凤岐的银行账户被冻结，7月14日，因贺、韩达成和解协议，法院对上述冻结款项予以解冻。22、转账凭证，2014年6月20日、7月3日、7月15日，贺凤岐3919工行账户分别向韩同照7815账户汇入17万元、50万元，向韩同照1285光大银行账户汇入540万元，其后陆续支出完毕。23、8月8日保证协议，2014年8月8日，贺凤岐签字保证协议、加盖防伪线条的瑞起公司印章“为了广大投资客户利益，瑞起公司投资二个月合同现延期一个月支付本金，并支付客户本月利息，合同延长期到期，贺凤岐必须按时支付客户本息，如不能支付，贺凤岐自愿处置企业及其全部资产支付客户本金，个人并附有连带责任。”24、8月13日豫满楼协议，2014年8月13日，贺凤岐、韩同照、陈健、刘秀云及其他十二名客户代表在豫满楼签署协议，约定“由于前期贺凤岐、韩同照个人的经济纠纷、出现不安的处理方法，使企业出现困难无力发展。在投资人代表参与下大家共同协商达成共识后，贺凤岐、韩同照重新化解矛盾、为企业的成功发展通力合作与投资人共同努力克服困难、度过难关，让企业重新焕发活力走向辉煌。”韩同照另注明“大家一致要求我回瑞起、我同意回来。”25、刘秀云、陈健投资情况，2015年6月11日，刘秀云以儿子荆留杰名义投资20万、以自己名义分两笔投资小计30万，共计50万元。2015年8月15日，陈健、贺凤岐分别向刘秀云出具欠条，各欠刘秀云10万元。26、报案材料，2014年12月25日，部分瑞起机械集资客户向郑东分局提交的报案材料，包括部分出资人员明细表；证人张某22015年3月30日提供统计表6页。27、查封冻结财产清单，案发后，公安机关冻结贺凤岐在工商银行禹州支行的存款486472.99元，冻结韩同照在工商银行商鼎路支行的存款101.82元，冻结贺凤岐在郑州银行的存款28403.74元；查封曹争义在周口市联盟新城65号楼104的房产一套。28、瑞起驻郑办财务统计、银行查询凭证，付息统计单8页，2014年6月25日杜松林以上（含杜松林）为两个月，杜松林以下为三个月，两个月的表格里填写为已付利息，三个月的未实际支付但含在合同内；记账单52页，2014年6月11日起瑞起公司开始吸储，部分单项金额已超过20万元。29、河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，贺凤岐等人吸储涉及128人，未结清人数为128人，合同金额29，340,000.00元，实际到账金额21，064，350.00元。其中：（1）支付客户本息1，998，300.00元。（2）陈健提成2,467,050元，刘秀云提成931,800元。（3）对外转款11，854，350.00元中607万元转至韩同照处。迄今为止，未兑付金额19，066，050.00元。30、辨认笔录，证人王某2对“董某儿子带来那个提供委托书让我签字的人”进行辨认，辨认出该人为贺凤岐。31、被告人户籍信息及前科材料，证明：本案三名被告人均系成年人，韩同照有犯罪前科，陈健、刘秀云无前科。32、到案经过，证明：韩同照、刘秀云在4月20日被公安机关电话传唤到案，陈健于5月7日在商水县被抓获到案。关于被告人韩同照辩称其没有参与非法吸收公众存款，不认为是主犯的意见，经查，根据同案人（客户经理）刘秀云、陈健的供述、证人（会计）李某1的证言能够证明韩同照在非法吸储过程中处于主导地位，以公司负责人身份与客户见面、拟定借款合同、带领客户考察宣传公司情况。集资客户证人张某2、张某1、王某4等人可以证明韩同照带领客户现场考察、间或参与吸储介绍人等活动；书证“8.13”豫满楼协议印证贺凤岐、韩同照在瑞起公司发展起主要作用；根据韩同照本人的辩解，是出于督促贺凤岐及时归还欠款而偶尔在办事处帮助处理事务，但是从其供述的内容可知，韩同照明知办事处先后以金源隆公司、瑞起公司名义融资，明知办事处主要人员及职责、借款合同如何使用、参与现场宣传、吸储流程以及明知贺凤岐归还欠款的来源，这些吸储活动的来龙去脉也印证了其在瑞起公司非法集资活动中的作用。以上证据综合证明韩同照在非法集资活动中所起到的主要作用。故该项辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于韩同照辩护人及陈健、刘秀云辩护人辩称本案应按单位犯罪的意见，经查，根据禹州市瑞起公司工商登记资料可知，该公司案发时的股东为米某、张某3，根据该二人证言可知，贺凤岐要求入股该公司，并投入资本70万元，让该公司法定代表人给出具了委托书，约定期间不准以公司名义把融到的资金向外贷款、自己使用、转借，否则出现经济纠纷等法律问题由贺凤岐自己负责。根据6月、7月期间贺凤岐对外签署的借款合同及收条，经过中允司法鉴定中心鉴定，鉴定意见认为借款合同所用瑞起公司印章和瑞起公司提供的样本印文不是同一枚印章所盖。以上综合证明，贺凤岐有冒用单位名义，利用虚假的印章对外融资的行为，且该行为也违反了瑞起公司法定代表人与其的约定，属于假借单位名义非法吸收公众存款归个人使用的犯罪行为，应由其个人承担，不应以单位犯罪论处。故辩称单位犯罪的意见不能成立，本院不予采纳。关于辩称韩同照有投案自首情节的意见，经查，根据到案经过显示，韩同照系被公安机关电话通知传唤到案，但其归案后一直否认主要犯罪事实，不能如实供述，故不符合自首的法律规定，该项辩护意见，本院不予采纳。关于陈健辩称起诉书中指控的获利部分数额过高，其获利有一二十万，其余钱都返利给了客户，及刘秀云对金额和获利的意见，经查，本案犯罪数额系鉴定机构根据银行流水结合相关证人证言依法鉴定得出的，二人获利的情况是鉴定机构根据银行账簿的记载统计得出，另有刘秀云的供述及证人李某1的证言对提成部分可以印证，虽陈健辩称又将其中大部分作为提成分给了下一级的客户经理或客户，但既无证据证明，也不妨碍其作为犯罪利益既得者分配赃款的性质。故该项辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于陈健及刘秀云辩护人辩称系从犯，刘秀云系自首的意见，经查，该二人在吸储过程中扮演了客户经理的角色，通过自己及发展他人帮助瑞起公司驻郑州办事处进行非法集资，最终获得高额提成，作用较贺凤岐、韩同照稍小，系作用较小的主犯，不宜认定为从犯。刘秀云系被公安机关电话通知传唤到案，归案后能够如实供述基本犯罪事实，可以认定为自首。故该项辩护意见成立，本院予以采纳。本院认为，被告人韩同照伙同陈健、刘秀云等人违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。郑州高新技术产业开发区人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。本院在量刑时充分考虑以下情节：在共同犯罪中，被告人韩同照、陈健、刘秀云系主犯，陈健、刘秀云作用稍小于韩同照，刘秀云作用稍次于陈健；韩同照有犯罪前科；陈健、刘秀云无犯罪前科，系初犯，归案后能够如实供述罪行，认罪态度较好；韩同照、刘秀云系被公安机关电话传唤到案，刘秀云的行为可以认定为自首；本案因数额巨大，应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定幅度内判处刑罚。根据被告人的犯罪事实、情节、性质及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人韩同照犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币四十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年4月20日起至2020年10月19日止；罚金自本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳。)被告人陈健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年5月7日起至2019年11月6日止；罚金自本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳。)被告人刘秀云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年4月20日起至2018年10月19日止；罚金自本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳。)赃款赃物依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李金波审 判 员  耿媛媛人民陪审员  张会银二〇一六年八月十九日书 记 员  李 凯