安徽省滁州市琅琊区人民法院刑 事 判 决 书（2015）琅刑初字第00157号公诉机关滁州市琅琊区人民检察院。被告人谭启武，滁州市博朔投资信息咨询有限公司法定代表人。被告人谭启武因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年10月29日被滁州市公安局琅琊分局刑事拘留；2014年12月5日经滁州市琅琊区人民检察院批准，同日由滁州市公安局琅琊分局依法执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。辩护人童有宝，安徽知秋律师事务所律师。被告人李丙娟，滁州市博朔投资信息咨询有限公司业务员。被告人李丙娟因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年1月16日被滁州市公安局琅琊分局刑事拘留；2015年1月23日经滁州市琅琊区人民检察院批准，同日由滁州市公安局琅琊分局依法执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。辩护人杜宝安，安徽会峰律师事务所律师。滁州市琅琊区人民检察院以琅检刑诉[2015]135号起诉书指控被告人谭启武、李丙娟非法吸收公众存款罪，于2015年8月3日向本院提起公诉。于2016年6月1日以琅检刑变诉（2016）10号，向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，于2016年6月24日公开开庭进行审理。滁州市琅琊区人民检察院指派检察员周学松出庭支持公诉，被告人谭启武及其辩护人童友宝、被告人李丙娟及其辩护人杜宝安到庭参加诉讼。在审理期间，公诉机关申请延期审理。本案现已审理终结。滁州市琅琊区人民检察院指控：2013年2月25日，被告人谭启武在滁州市注册成立了滁州市博朔投资信息咨询有限公司，谭启武担任该公司的法定代表人，该公司作为天长市天云汇投资信息咨询有限公司（法定代表人丁某某）在滁州的合作伙伴，负责为天长市天云汇投资信息咨询有限公司在滁州地区吸收公众存款，谭启武及其妻子被告人李丙娟共同经营该公司业务，谭启武、李丙娟以甘肃富鑫伟业矿业有限公司建设新项目、扩大生产需要吸收民间资金为名对外宣传，先后以3分、4分不等月息为诱饵向社会不特定人群吸收资金，至2014年7月底，吸收社会资金达76802200元，谭启武、李丙娟将吸收来的资金转汇给丁某某（另案处理），自已从中赚取手续费。已报案人员的损失共计15400350元。公诉机关认为，被告人谭启武、李丙娟非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人谭启武对起诉书指控的犯罪事实及定性无异议。但强调与投资人签订合同的主体是甘肃富鑫伟业矿业有限公司，不是滁州市博朔投资信息咨询有限公司。辩护人对起诉书指控的犯罪事实及定性亦无异议。提出：1、本案的犯罪主体为甘肃富鑫伟业矿业有限公司，为单位犯罪。其法定代表人为刘家珍、策划者为王美杰，被告人谭启武只是丁某某设在滁州市的业务员，在本案中起次要作用；2、被告人谭启武具有自首情节；3、被告人谭启武无主观恶性，其本人也是受害者，认罪态度好，无犯罪前科。建议法院从轻、减轻处罚。被告人李丙娟对起诉书指控的事实及定性无异议。辩护人对起诉书指控的犯罪事实及定性亦无异议。提出，1、被告人李丙娟系从犯；2、被告人李丙娟具有自首情节，且主观恶性小；3、就本案吸收钱款和造成损失的对比看，本案造成经济损失范围小。经审理查明：2013年2月25日，被告人谭启武在滁州市注册成立了滁州市博朔投资信息咨询有限公司，谭启武担任该公司的法定代表人，该公司作为天长市天云汇投资信息咨询有限公司（法定代表人丁某某）在滁州的合作伙伴，负责为天长市天云汇投资信息咨询有限公司在滁州地区吸收公众存款，谭启武及其妻子被告人李丙娟共同经营该公司业务，谭启武、李丙娟以甘肃富鑫伟业矿业有限公司建设新项目、扩大生产需要吸收民间资金为名对外宣传，先后在滁州市中环国际1号楼17楼1707室、2号楼11楼1111室与客户签定股权质押借款合同，以3分、4分不等月息为诱饵向社会不特定人群吸收资金，谭启武、李丙娟将吸收来的资金转汇给丁某某（另案处理），从中赚取手续费。截止2014年7月底，吸收社会资金达76802200元，已报案人员的损失共计15400350元。上述事实，有经庭审质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证（1）户籍信息，证实被告人谭启武、李丙娟自然状况。（2）到案经过，证实被告人谭启武于2014年10月29日到滁州市公安局琅琊分局投案，被告人李丙娟于2015年1月16日到滁州市公安局琅琊分局投案。（3）银行卡存款凭条，证实谭启武、李丙娟，谭颖，石春红等人多次向李丙娟的62XXX18农行卡存入大量现金的存款凭条。（4）银行对账单、收款收据、合同，证实投资人投资情况。（5）个体工商户档案，证实被告人谭启武担任滁州市博朔投资信息咨询有限公司的法定代表人，该公司成立于2013年2月25日，核准日期2013年2月25日，系有限责任公司。经营范围：企业管理信息咨询、商务信息咨询、投资理财信息咨询、二手房信息咨询、二手车信息咨询。天长市天云汇投资信息咨询有限公司成立于2011年12月28日，系有限责任公司。经营范围：投资信息咨询服务、商务信息咨询服务、贸易信息咨询服务。（6）吸收公众存款数额表，证实被告人谭启武、李丙娟非法吸收公众存款情况。（7）从丁某某公司电脑中提取的李丙娟、谭启武吸收公众存款电子数据，证实被告人谭启武、李丙娟非法吸收公众存款情况。2、辨认笔录、电子物证检查笔录，证实被害人林某、徐某甲、徐某乙等依法辨认负责宣传并收取资金的被告人李丙娟；2014年9月18日，天长市公安局公共信息网络安全监察大队对丁某某涉嫌非法吸收公众存款案中扣押的两台式计算机和两只U盘进行电子物证检查，依法提取电子数据并刻录成光盘2张。3、电子数据，证实被告人谭启武、李丙娟吸收资金的情况。4、证人证言（1）丁某某证言，证实他在天长开了一家公司叫天长天云汇投资信息咨询服务有限公司，该公司介绍客户投资到北京天云汇投资管理有限公司，约定给客户回报为月息3分，客户把钱打到他个人账户，他负责把投资款转到北京天云汇公司，北京天云汇公司把利息转到他个人账户，他再转给客户，他公司收取北京天云汇公司每一万元投资款的16%作为服务费。该投资款项用于华鑫矿业有限公司，由该公司向客户出具《股权质押借款合同》和《收据》。因为华鑫公司要上市，所以就建立甘肃兰州富鑫伟业矿业有限公司，把华鑫公司的债务都转移到了富鑫矿业公司上。谭启武找他做富鑫伟业矿业借款业务时，他对谭启武讲北京天云汇总公司要求富鑫的业务都要通过公司经营，他也希望谭启武能够成立公司规范经营，所以谭启武成立了博朔投资咨询有限公司，他和谭启武的公司实际上是合作的关系，谭启武这个公司的富鑫矿业业务借贷来的资金汇给他，通过他转汇给北京天云汇总公司，他给谭启武每万元12个点左右，最低每万元9个点，正常是12个点，这个钱实际上是总公司给的，通过他转手汇给谭启武，后期谭启武直接把这个钱扣下来了，谭启武通过他公司汇多少钱记不清了，谭启武和他公司之间的资金往来都是他天云汇公司的会计具体操作的。利息以前是总公司直接支付，后来总公司嫌烦了，让他们自己直接支付。（2）王某玲证言，证实她以前在丁某某的天云汇投资咨询有限公司工作。她是公司的会计，公司会计还有任银菁、吕瑞丽、杭家薇、周某某，她负责和业务单位对接，各业务单位把富鑫矿业的投资人的投资金额、利息表格发过来，她负责核对，投资表格上有投资人的姓名、身份证号码、投资的时间、期限、金额，利息表。各业务单位每个月逢五、逢十的时候发给她，主要有滁州的李丙娟、来安的张治安、南京的马玉梅，这些人都是从事富鑫矿业投资业务的公司的负责人。滁州的李丙娟负责把表格发给她，她来核对。表格应该是李丙娟做的，因为有时她打电话给李丙娟，李丙娟讲其正在做表格。每次李丙娟通过QQ把网银汇款的截图发给她，她看过截图后就通知老板丁某某查收汇款。（3）陆某媛证言，证实她是2013年到丁某某公司上班的，主要接电话，有时帮丁某某打钱给对方公司，也帮丁某某把利息付给投资人。2014年2月份就不干了，一是因为她怀孕了，二是她觉得这个公司不正规，听别人说是非法融资。天云汇公司是帮别人介绍投资，投资人把钱打给她们公司，她们公司就把钱打给北京一个叫齐丽娟的账户上，后来对方就按月付给投资人利息，这些钱打给丁某某，丁某某就把钱打到她账号上，到时间冯爱国就给她一张表，她就按表上名单、钱数，通过网银打钱到投资人卡上，像她们这样的公司她知道滁州公司一个叫新汇佳，老板是赵家栾，还有一个是李丙娟等人，这些公司招揽的客户做成表格通过QQ传给她们，后由她们公司统计一起再传给北京公司。（4）董某某证言，证实他在天长天云汇投资信息咨询服务有限公司当财务会计，各个会计的业务报单以及出单费用的表格都报到他这，由他负责审核汇总后，同意各会计按表处理。就是客户到各个分公司投资，由各个分公司统计客户投资款项，再扣除12%或10%的佣金，再扣除上一期客户的利息，剩余的款项形成报单。各个分公司把这个报单报给他所在公司的会计，他所在公司的会计复核之后，各个分公司把钱打到他所在公司周某某卡上，各个会计再把报单交给他审核，他审核之后就是这一期的报单。分公司包括滁州的李丙娟、赵家栾等。（5）周某某证言，证实她在天长天云汇投资信息咨询服务有限公司当文员，盛国林以及公司其他会计给董某某报单，由董某某审核过后给她，她根据报单的情况打钱给客户或者上线公司，平时丁某某电话通知她打钱给谁她就给谁打钱，天云汇公司下面有单独的业务团队，有滁州的李丙娟、赵家栾等。5、被害人廉某、冯某甲、艾某甲、吴某甲、邹某甲、计某、姜某甲、张某甲、黄某甲、张某乙、吴某乙、耿某、王某甲、杨某甲、许某甲、李某甲、李某乙、张某丙、李某丙、艾某乙、周某甲、张某丁、童某、宋某、朱某甲、纪某、邹某乙、董某、窦某、嵇某、叶某、李某丁、徐某乙、徐某甲、林某、施某、陆某、冯某乙、张某戊、黄某乙、刘某甲、卞某甲、高某甲、严某甲、陈某甲、宗某、王某乙、徐某丙、王某丙、李某丁、吉某、沈某、刘某乙、刘某丙、王某丁、陈某乙、郭某、张某己、王某戊、吴某丙、郁某、熊某、司某甲、史某、牛某、刘某丁、蒋某、付某甲、赵某甲、赵某乙、徐某丁、章应丽、完颜绍菲、严某乙、李某戊、俞某、马某、曹某、程某、卞某乙、钟某、高某乙、张某庚、司某乙、姜某乙、王某己、陈某丙、杨某乙、陈某丁、赵某丙、章某、汤某甲、汤某乙、王某庚、李某己、吕某、房某、李某辛、李某癸、陶某、张某辛、傅某、胥某、赵某丁、付某乙、花某、刘某戊、刘某己、冷某、李某子、王某辛、洪某、鲍某、孟某甲、刘某庚、张某壬、吴某丁、姚某、徐某戊、张某癸、常某、朱某乙、张某子、刘某辛、朱某丙、伏某、余某、朱某丁、田某甲、孟某乙、吴某戊、李某丑、周某乙、田某乙、王某壬、王某癸、许某乙、鹿新喜等人陈述，证实投资人如何获取投资信息以及为获取3分、4分不等月息向滁州市博朔投资信息咨询有限公司投资的相关事实以及造成该部分投案人经济损失15400350元。6、被告人供述与辩解（1）被告人谭启武供述与辩解，证实2012年6、7月份的时候，通过朋友蔡少东知道富鑫矿业为扩大生产，在社会上吸收民间资金，返高息。蔡少东在为富鑫矿业吸收资金并带他去华鑫矿业生产所在地河北沧州海兴县去考察，后他投了5万元在蔡少东那里，一直到2013年初，期间利息一直按时打给他。他觉得这个事比较可靠，想自已去做并通过蔡少东他认识了丁某某。丁某某是搞这个业务的，蔡少东以前也在丁某某后面做，他就找到丁某某。丁某某让他先去成立一个公司。然后他就到工商局成立了滁州市博朔投资信息咨询有限公司，用大姨子李炳秀的身份证办理了一个股东，在白云大厦中环国际1号楼17楼1707室开业，2014年春节前搬到2号楼11楼1111室，向社会借款的业务，一直做到2014年7月底，听说富鑫矿业出事了，才停止。他在经营过程中用过4张银行卡，一张是他的尾号5374的农行卡，一张是他的工行卡，一张是李丙娟的农行卡，一张是他女儿谭颖的农行卡。他把吸收到的钱打给丁某某，丁某某把到期的投资者的钱打回来。大部分是丁某某的会计直接打到客户账户，也有打到他的农行账户，由他转帐给客户。一开始是把收到的顾客的钱先汇给丁某某，丁某某再把手续费汇给他，后来嫌麻烦，就把这个钱直接扣下来后再汇给丁某某。他一共汇给丁某某多少钱记不清了。丁某某的公司给他服务费12个点。他一共收到多少服务费记不清了。借款期限有三个月的、六个月的、一年的。老婆李丙娟在公司里面主要是接待客户，有时将合同发给客户，联系天长的会计，核对投资人人数、汇款数据、投资期限，合同到期回收老合同，给客户开具票据等。李丙娟的工作都是在他的安排下进行。他和李丙娟赚了300-400万。（2）李丙娟供述与辩解，证实滁州市博朔投资信息咨询有限公司是谭启武成立的，公司主要业务就是为富鑫矿业公司做服务，至今为止一共收到过多少钱不知道。有多少钱没有收回来她也不知道。借款期限好像是一年。尾数1318户名李丙娟的农行卡是她的银行卡，这个卡平时是谭启武在用，李某己的收据（编号为NO.8411081、NO.7615288、NO.7615385）上的“李丙娟”签名是她写的。谭启武不在的时候，她负责接待客户，收钱、汇款给天长。公司没有请会计，谭启武不在家，她就做账目，平时在电脑里的帐是她输入的。被告人谭启武强调与投资人签订合同的主体是甘肃富鑫伟业矿业有限公司，不是滁州市博朔投资信息咨询有限公司。其辩护人提出本案的犯罪主体为甘肃富鑫伟业矿业有限公司，为单位犯罪。其法定代表人为刘家珍、策划者为王美杰，被告人谭启武只是丁某某设在滁州市的业务员，在本案中起次要作用的意见。经查，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体案件应用法律有关问题的解释》第二条规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。被告人谭启武在滁州市成立公司的主要目的和主要活动是非法吸收公众存款违法活动。因此被告人谭启武伙同他人实施犯罪，应承担刑事责任。本院认为：被告人谭启武、李丙娟非法吸收或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人谭启武主动投案但并未如实供述同案犯被告人李丙娟的犯罪事实，其辩护人提出的被告人谭启武具有自首情节，与查明的事实及法律规定不符，不予采纳。被告人李丙娟自动投案但并未如实供述其犯罪事实，其辩护人提出的被告人李丙娟具有自首情节，与查明的事实及法律规定不符，不予采纳。被告人李丙娟辩护人提出的其属从犯的观点，与查明的事实及法律规定不符，不予采纳。但在共同犯罪中，被告人李丙娟作用相对较轻，酌情从轻处罚。被告人谭启武、李丙娟自愿认罪，酌情从轻处理。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人谭启武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月29日起至2019年1月28日止；罚金于判决生效后十日内缴清）二、被告人李丙娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月16日起至2018年10月15日止；罚金于判决生效后十日内缴清）三、对违法所得继续追缴并返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  曹静平代理审判员  马秀娟人民陪审员  宋 方二〇一六年八月四日书 记 员  黄爱玲附本判决相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。