安徽省蚌埠市蚌山区人民法院刑 事 判 决 书（2016）皖0303刑初59号公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。被告人赵智通，于河南省伊川县，原安徽盈诚投资管理有限公司法定代表人、股东。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月21日被蚌埠市公安局刑事拘留，同年6月26日经蚌埠市人民检察院批准逮捕，当日被蚌埠市公安局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第一看守所。被告人潘飞虎，于河南省伊川县，原安徽盈诚投资管理有限公司总经理。2015年6月9日被昆明市公安局盘龙分局抓获，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月11日被蚌埠市公安局刑事拘留，同年6月26日经蚌埠市人民检察院批准逮捕，当日被蚌埠市公安局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第一看守所。辩护人孟庆元，河南森合律师事务所律师。被告人郭佩佩，于河南省柘城县，原安徽盈诚投资管理有限公司副总经理。被告人郭佩佩于2015年6月23日向柘城县公安局投案，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月25日被蚌埠市公安局刑事拘留，同年7月30日经蚌埠市人民检察院批准逮捕，次日被蚌埠市公安局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第一看守所。蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检刑诉（2016）54号起诉书指控被告人赵智通、潘飞虎、郭佩佩犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月22日向本院提起公诉。本院依法决定适用简易程序并组成合议庭，由于案情复杂，本院依法决定由简易程序转化为普通程序进行审理，于2016年3月2日公开开庭审理了本案。蚌埠市蚌山区人民检察院指派代理检察员杨敬飞出庭支持公诉。被告人赵智通，被告人潘飞虎及其辩护人孟庆元，被告人郭佩佩到庭参加诉讼。在本案审理过程中，蚌埠市蚌山区人民检察院要求补充侦查并建议延期审理，本院依法予以准许。本案现已审理终结。公诉机关指控：2014年10月，李俊飞（另案处理）伙同被告人郭佩佩在蚌埠市注册成立安徽盈诚投资管理有限公司，法人代表王菜娟（李俊飞母亲），股东王菜娟、郭佩佩，注册资本三千万元、公司地址蚌埠市经济开发区金山花园蓝天路212号，经营范围投资信息咨询企业策划、招商引资信息咨询等。公司成立后在蚌埠招聘业务员公开向社会公众宣传代客投资理财，以签订投资管理合同的方式与投资人签订合同，向祉会不特定人员非法吸收资金。2014年11月李俊飞将公司股东变更为被告人赵智通、潘飞虎，法定代表人为赵智通。李俊飞与潘飞虎、赵智通约定由其二人向李俊飞缴纳12万元保证金，公司在李俊飞收回前期投资以前由郭佩佩、潘飞虎、赵智通在蚌埠公司负责管理经营，但公司实际控制人仍是李俊飞，公司给郭佩佩、潘飞虎，赵智通每月发放工资，公司集资800万元到1000万元后将盈利的百分之三十分给潘飞虎、赵智通。2014年11月开始，李俊飞将其制作好的盈诚投资管理有限公司宣传投资收益率的广告宣传单及伪造的河南省洛阳市伊川县公证处出具的公证书（关于安徽盈诚投资管理有限公司与河南省伊川县富源建材有限公司的担保合同公证）以及制作好的分别盖上安徽盈诚投资管理有限公司与河南省伊川县富源建材有限公司印章的三方投资管理合同文本存放到公司交给郭佩佩保管，公司办公地址的门头上制作了LED广告宣传投资理财。李俊飞又指使郭佩佩和潘飞虎、赵智通在公司安排业务员在公司门口、小区门口、菜场附近等公共场所以月息1.5%至1.8%的利率公开进行投资理财宣传吸引公众投资，被告人赵智通、潘飞虎、郭佩佩未经国家有关金融主管部门批准以安徽盈诚投资管理有限公司进行虚假担保，以河南省伊川县富源建材有限公司名义签订合同公开向社会不特定人员变相非法吸收公众存款。经安徽永合司法鉴定所对安徽盈诚投资公司的财务账册、记账凭证、收据、受害人提侠的报案材料等资料进行了司法鉴定：被告人赵智通、潘飞虎、郭佩佩向27名社会不特定人员公开非法吸收公众存款115万元、其中返还利息4.5765万元，实际损失金额110.4235万元。针对上述指控事实，公诉机关向法院提供了情况说明、鉴定聘请书、鉴定意见通知书、抓获经过、户籍信息、POS签购单、安徽盈诚管理有限公司投资管理合同、借款保证合同、还款计划书、借据、保证函、银行账单、收据、保证函、银行卡、身份证、户籍信息、银行交易记录、安徽盈诚投资管理有限公司登记（备案）申请书、富源建材厂调查情况说明、证明、伊川县富源建材有限公司注册信息查询单、伊川县富源建材有限公司变更登记申请书等材料、具有强制执行效力的债权文书公证书、投资担保合同、伊川农村商业银行印鉴卡、伊川富源建材有限公司财产情况、伊川县富源建材有限公司变更信息、安徽盈诚投资管理有限公司宣传页、通话情况等书证，证人徐某等人的证言，被告人赵智通、潘飞虎、郭佩佩的供述与辩解，安徽永和司法鉴定所司法鉴定意见书等证据材料。公诉机关认为，被告人赵智通、潘飞虎、郭佩佩未经国家有关金融主管部门批准，非法向社会不特定人员变相吸收公众存款，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵智通对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人潘飞虎对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人潘飞虎的辩护人提出以下辩护意见：该案属于单位犯罪，被告人的行为是为了单位的利益，被告人的刑期应当是三年以下有期徒刑；被告人具有坦白情节，建议对被告人适用缓刑。被告人郭佩佩对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。经审理查明：2014年10月，李俊飞（另案处理）伙同被告人郭佩佩在蚌埠市注册成立安徽盈诚投资管理有限公司，法定代表人为王菜娟（李俊飞母亲），股东王菜娟、郭佩佩，注册资本为三千万元、公司地址为蚌埠市经济开发区金山花园蓝天路212号，经营范围为投资咨询服务、企业管理咨询、代办项目委托等中介服务。公司成立后在蚌埠招聘业务员公开向社会公众宣传代客投资理财，以签订投资管理合同的方式与投资人签订合同，向社会不特定人员非法吸收资金。2014年11月李俊飞将公司股东变更为被告人赵智通、潘飞虎，法定代表人为赵智通。李俊飞与潘飞虎、赵智通约定由其二人向李俊飞交纳12万元保证金，公司在李俊飞收回前期投资以前由郭佩佩、潘飞虎、赵智通在蚌埠公司负责管理经营，但公司实际控制人仍是李俊飞，公司给郭佩佩、潘飞虎，赵智通每月发放工资，公司集资800万元到1000万元后将盈利的百分之三十分给潘飞虎、赵智通。2014年11月开始，李俊飞将其制作好的盈诚投资管理有限公司宣传投资收益率的广告宣传单及伪造的河南省洛阳市伊川县公证处出具的公证书（关于安徽盈诚投资管理有限公司与河南省伊川县富源建材有限公司的担保合同公证）以及制作好的分别盖上安徽盈诚投资管理有限公司与河南省伊川县富源建材有限公司印章的三方投资管理合同文本存放到公司交给郭佩佩保管，公司办公地址的门头上制作了LED广告宣传投资理财。郭佩佩、潘飞虎和赵智通在公司安排业务员在公司门口、小区门口、菜场附近等公共场所以月息1.5%至1.8%的利率公开进行投资理财宣传吸引公众投资。此期间，向田艳吸收资金20万元，支付利息9000元，尚有19.1万元未归还；向陶蓉仙吸收资金5万元，支付利息2250元，尚有4.775万元未归还；向朱广华、蒋文广吸收资金4万元，支付利息2100元，尚有3.79万元未归还；向陈建华吸收资金3万元，支付利息1800元，尚有2.82万元未归还；向陈菲吸收资金3万元，支付利息1.35万元，尚有2.865万元未归还；向蒋丽娟吸收资金1万元，支付利息150元，尚有9850元未归还；向张洪宾吸收资金2万元，支付利息900元，尚有1.91万元未归还；向李连喜吸收资金1万元，支付利息150元，尚有9850元未归还；向刘锦玉吸收资金1万元，支付130元，尚有9870元未归还；向刘美玲吸收资金10万元，支付利息5000元，尚有9.5万元未归还；向仇广雨吸收资金1万元，支付利息150元，尚有9850元未归还；向朱恒才吸收资金1万元，支付利息450元，尚有9550元未归还；向崔怀海吸收资金5万元，支付利息3825元，尚有4.6175万元未归还；向胡英莉吸收资金1万元，支付利息450元，尚有9550元未归还；向张玉成吸收资金1万元，支付利息160元，尚有9840元未归还；向孙同鑫吸收资金2万元，支付利息600元，尚有1.94万元未归还；向黄运喜吸收资金5万元，支付利息1500元，尚有4.85万元未归还；向丁换换吸收资金2万元，支付利息900元，尚有1.91万元未归还；向车千里吸收资金13万元，支付利息4200元，尚有12.58万元未归还；向李思思吸收资金2万元，支付利息900元，尚有1.91万元未归还；向徐某吸收资金4万元，支付利息1200元，尚有3.88万元未归还；向宋玉琴吸收资金8万元，支付利息2550元，尚有7.745万元未归还；向宋玉珍吸收资金3万元，支付利息1800元，尚有2.82万元未归还；向许秀华吸收资金5万元，支付利息750元，尚有4.925万元未归还；向欧丽吸收资金10万元，支付利息2600元，尚有9.74万元未归还；向金启宏吸收资金2万元，支付利息900元，尚有1.91万元未归还。经安徽永合司法鉴定所对安徽盈诚投资公司的财务账册、记账凭证、收据、受害人提侠的报案材料等资料进行了司法鉴定：被告人赵智通、潘飞虎、郭佩佩向27名社会不特定人员公开非法吸收公众存款115万元、其中返还利息4.5765万元，损失金额110.4235万元。另查明：被告人郭佩佩于2015年6月23日向柘城县公安局投案，并如实供述其犯罪行为。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、抓获经过证明：被告人赵智通于2015年5月21日被蚌埠市公安局抓获；被告人潘飞虎于2015年6月9日被昆明市公安局盘龙分局抓获；被告人郭佩佩于2015年6月23日向柘城县公安局投案，并如实供述其犯罪行为。2、户籍信息证明：被告人赵智通、潘飞虎、郭佩佩出生日期，系完全刑事行为能力等事实。3、情况说明证明：徐某应聘在安徽盈诚管理有限公司工作经过。4、安徽盈诚投资管理有限公司宣传页证明：安徽盈诚投资管理有限公司向社会吸收存款的宣传内容材料。5、银行卡复印件、身份证复印件、户籍信息、银行交易记录证明：商户名为伊川县雅宝家私的POS机交易明细、伊川县雅宝家私的POS机对应银行卡账户（户名为高昌宁）转账明细等事实。6、鉴定聘请书、司法鉴定意见书、司法鉴定许可证、司法鉴定人执业证、鉴定意见通知书证明：鉴定机构、鉴定人员资质以及被告人赵智通、潘飞虎、郭佩佩向27名社会不特定人员公开吸收存款115万元、其中返还利息4.5765万元，尚欠110.4235万元没有归还的事实。7、公司登记（备案）申请书，董事、监事、经理信息，法定代表人信息，授权决定书，安徽盈诚投资管理有限公司股东会决议，安徽盈诚投资管理有限公司公司章程及其章程修正案，股权转让协议，营业执照，开户许可证，房屋租赁合同证明：安徽盈诚投资管理有限公司成立事实以及该公司没有经中国银行业监督管理委员会批准，不具有吸收存款资质。8、私营企业基本注册信息查询单、伊川县富源建材有限公司变更登记申请书等材料、证明、富源建材厂调查情况说明证明：伊川县富源建材有限公司变更设立等事实。9、调查情况说明、证明、具有强制执行效力的债权文书公证书、投资担保合同证明：（2014）洛伊字第266号具有强制执行效力的债权文书公证书不是河南省伊川县公证处出具的，系虚假的。10、伊川农村商业银行印鉴卡、伊川富源建材有限公司银行账户交易信息证明：伊川富源建材有限公司银行基本账户情况和账户交易信息。11、集资参与人田艳、陶荣仙、朱广华、陈建华、蒋丽娟、张洪宾、李连喜、刘锦玉、刘美玲、仇广雨、朱恒才、崔怀海、胡英莉、张玉成、孙同鑫、黄运喜、丁换换、车千里、李思思、徐某、宋玉琴、宋玉珍、欧丽、金启宏等人的陈述，报案材料，接受证据材料清单，安徽盈诚管理有限公司投资管理合同、借款保证合同、还款计划书、POS签购单、借据、保证函、银行账单、收据证明：被告人赵智通、潘飞虎、郭佩佩以安徽盈诚管理有限公司的名义安排业务员在公共场所以月息1.5%至1.8%的利率公开进行投资理财宣传吸引公众投资以及向集资参与人借款的方式方法等事实。12、证人李某证言证明：其经过李岩峰介绍到蚌埠装修蚌埠金山花园小区的一处门面房，工程款是20万元，2015年1月13日通过银行卡转给其的1万元是工程尾款。李岩峰和李俊飞是堂兄弟。13、证人徐某的证言证明：公司从成立一直给洛阳市伊川县富源建材有限公司做项目融资，洛阳市伊川县富源建材有限公司和安徽盈诚投资管理有限公司于2014年11月3日签订了一份投资担保合同。郭佩佩和潘飞虎让公司业务员依据乙方洛阳市伊川县富源建材有限公司和甲方安徽盈诚投资管理有限公司签订的投资担保合同等材料，对外宣传给投资人月利息一分五。公司在蚌埠市雇佣了7个业务员，其是业务主管，曹某是公司出纳，其他是业务员，主要在小区及公共场所宣传。客户投资的钱是通过POS机刷的，如果客户带的是现金，现金就存到公司的银行卡上。公司相关的财务报销审批大部分是郭佩佩签的，郭佩佩签的是赵智通的名字。潘飞虎在的时候就潘飞虎签，潘飞虎签他自己的名字，李俊飞也签过。14、证人曹某的证言证明：2014年11月9日其在58同城网招聘到安徽盈诚投资管理有限公司，在公司担任财务出纳，主要负责公司财务账、员工工资发放、投资人的利息发放、公司费用报销，但公司领导没有把公司账户交给其管理。平时赵智通、潘飞虎不在公司时，都是郭佩佩负责管理，赵智通和潘飞虎一般是公司发工资和投资人收益时过来。公司通过招聘的业务员对外宣传投资，承诺给投资人的利息是每月是1.5%到1.8%，利息是签合同时第一个月的利息先发，一般是通过在公司通过刷POS机转账将投资款转到公司账户，公司通过现金方式支付利息，有少部分投资款是现金，利息当时扣除，然后每个月20号发利息，一般是潘飞虎把现金带过来，其根据登记的投资人名单和投资金额发放利息。公司的财务章和公司印章、合同专用章是潘飞虎和郭佩佩保管。15、被告人赵智通的供述与辩解证明：其供述了起诉书指控的犯罪事实。16、被告人潘飞虎的供述与辩解证明：其供述了起诉书指控的犯罪事实。17、被告人郭佩佩的供述与辩解证明：其供述了起诉书指控的犯罪事实。本院认为：被告人赵智通、潘飞虎、郭佩佩伙同他人未经国家有关主管部门批准，违反国家金融管理法律法规，通过发放宣传单等形式向社会公开宣传，承诺在一定期限给付月息1.5%至1.8%的利息并还付本金，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳。在共同犯罪中被告人赵智通、潘飞虎、郭佩佩作用相当，不宜区分主从。被告人郭佩佩犯罪后自动向公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，具有自首情节，可以予以从轻处罚。被告人赵智通、潘飞虎到案后能够如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，可以予以从轻处罚。鉴于三被告人非法吸收的公众存款数额巨大，对本地经济秩序、社会稳定造成极其不良影响，被告人亦未主动退赔违法所得，致使集资参与人的存款无法追回，造成巨大经济损失，应酌情予以从重处罚。辩护人提出该案属于单位犯罪，被告人潘飞虎的行为是为了单位利益的辩护意见。根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”被告人潘飞虎伙同他人为追求非法利益，实施非法吸收公众存款犯罪而设立安徽盈诚投资管理有限公司，且安徽盈诚投资管理有限公司成立后主要进行犯罪活动。故辩护人提出被告人潘飞虎的行为是为了单位的利益，本案属于单位犯罪的辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人提出被告人潘飞虎具有坦白情节的辩护意见成立，本院予以采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人赵智通犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月21日起至2019年5月20日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳，上缴国库。）二、被告人潘飞虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑年四年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月9日起至2019年6月8日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳，上缴国库。）三、被告人郭佩佩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月23日起至2019年4月22日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳，上缴国库。）四、责令被告人赵智通、潘飞虎、郭佩佩退赔违法所得一百一十万四千二百三十五元，返还被害人。（被害人名单附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭德峰审 判 员  王 林人民陪审员  胡海波二〇一六年八月八日书 记 员  蔡生生附：被害人名单被害人田艳19.1万元、陶蓉仙4.775万元、朱广华、蒋文广3.79万元、陈建华2.82万元、陈菲2.865万元、蒋丽娟9850元、张洪宾1.91万元、李连喜9850元、刘锦玉9870元、刘美玲9.5万元、仇广雨9850元、朱恒才9550元、崔怀海4.6175万元、胡英莉9550元、张玉成9840元、孙同鑫1.94万元、黄运喜4.85万元、丁换换1.91万元、车千里12.58万元、李思思1.91万元、徐峰3.88万元、宋玉琴7.745万元、宋玉珍2.82万元、许秀华4.925万元、欧丽9.74万元、金启宏1.91万元。相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。