福建省罗源县人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0123刑初213号公诉机关福建省罗源县人民检察院。被告人郑丽云，女，1976年6月15日出生于福建省罗源县，汉族，小学文化，无业，住福建省罗源县。2009年9月10日因赌博被行政拘留十日。2016年3月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月16日被逮捕。罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉[2016]208号起诉书指控被告人郑丽云犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，罗源县人民检察院指派代理检察员李甲锋出庭支持公诉，被告人郑丽云到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2007年至2010年期间，被告人郑丽云在其位于罗源县碧里乡溪边村溪边的家中组织民间标会四场。第一场包括会东70名，金额300元，于2007年12月5日整会，2008年1月5日开标，逢2、5、8、11月20日加标一次，该会最后一次标会时间为2011年9月5日，累计吸收会员会款1012266元。第二场会包括会东110名，金额100元，于2008年1月27日整会，2月12日开标，一月双标，该会最后一次标会时间为2012年5月12日，累计吸收会员会款878360元。第三场会包括会东75名，金额300元，2008年5月25日整会，2008年6月25日开标，逢1、3、5、7、9、11月10日加标一次，该会最后一次标会时间为2012年5月25日，累计吸收会员会款1324155元。第四场会包括会东100名，金额300元，2010年10月7日整会，2010年10月22日开标，每月双标，该会最后一次标会时间为2012年5月22日，累计收取会员会款782439元。以上四场吸收会员会款共计人民币3997220元，造成吴某1、吴某2、欧某等二十九人直接经济损失人民币356547元。上述事实，被告人郑丽云在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人吴某1、吴某2、欧某、陈某1、陈某2、吴某3、李某、王某、黄某等26人的陈述、被害人吴某4、李某、吴某3的陈述及辨认笔录，互助会会单，抓获经过，被告人郑丽云的供述、户籍证明、违法记录查询等证据证实，足以认定。本院认为，被告人郑丽云违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款3997220元，且造成直接经济损失达356547元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人郑丽云有劣迹，酌情从重处罚，其归案后认罪态度较好，依法予以从轻处罚。综上量刑情节，对被告人郑丽云从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人郑丽云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月10日起至2019年9月9日止；罚金于本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）二、追缴被告人郑丽云的违法所得，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郑惠婷代理审判员  邱瑞镧人民陪审员  郑桠玲二〇一六年八月二日书 记 员  赖燕雯附：《中华人民共和国刑法》相关条款第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。