云南省玉溪市红塔区人民法院民 事 判 决 书(2016)云0402民初1821号原告胡萍，女。委托代理人叶晓剑，广东世纪华人律师事务所律师，特别授权代理。被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司。法定代表人马毅斌，副总经理。被告玉溪紫昊生物科技有限公司。法定代表人金子辉，总经理。委托代理人金子荣（系公司员工），男。特别授权代理。被告云南鼎辉投资管理有限公司。法定代表人纳强。委托代理人刘勇（系公司员工），男。一般授权代理。原告胡萍诉被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司、玉溪紫昊生物科技有限公司、云南鼎辉投资管理有限公司民间借贷纠纷一案，本院于2016年7月1日立案受理后，依法适用简易程序于2016年8月16日公开开庭进行了审理，原告胡萍的委托代理人叶晓剑、被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司法定代表人马毅斌、被告玉溪紫昊生物科技有限公司委托代理人金子荣、被告云南鼎辉投资管理有限公司委托代理人刘勇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告胡萍诉称，被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司与被告玉溪紫昊生物科技有限公司因被告玉溪紫昊生物科技有限公司需筹集生产经营资金，以被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司的名义通过“私募基金认购”的方式向原告借款。2016年4月23日被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司与原告签订名为私募基金认购，实为借款的《私募基金认购协议书》。协议书约定认购款为50000元，期限为半年，但自认购之日起原告可以随时申请退出，被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司按月支付分红款760元。被告云南鼎辉投资管理有限公司出具配资担保承诺书，承诺如项目投资失败，其负责偿还原告本金并按年收益率18.24%支付收益。协议书签订后，原告在被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司处通过POS机刷卡支付了50000元至被告玉溪紫昊生物科技有限公司账户，被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司也逐月支付了两个月利息。2016年6月22日，因被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司与被告玉溪紫昊生物科技有限公司未向众多借款人按期付息及返还本金，原告要求被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司返还本金，但被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司以资金紧张为由提出延期至6月27日还款，但至今被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司仍未返还本金。原告与被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司签订的《私募基金认购协议书》不符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第十一条、第十二条、第十三条、第十五条、第十六条、第二十一条的规定，实际是被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司以私募为名向原告借款的行为，协议书中的认购金额实为借款金额，投资期限实为借款期限，按月固定分红实为月息，随时退出条款和保本条款实为返还本金约定，配资担保承诺实为借款担保。原告与被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司签订的协议书确认了借款关系，原告也实际出借了50000元借款给被告玉溪紫昊生物科技有限公司，并由被告云南鼎辉投资管理有限公司提供担保，借款期限届满三被告均未向原告还款，故诉至法院请求判令被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司、被告玉溪紫昊生物科技有限公司向原告偿还借款本金人民币50000元及利息760元，被告云南鼎辉投资管理有限公司对借款本金及利息50760元承担连带清偿责任，本案诉讼费用由三被告承担。被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司辩称，原告的陈述系事实，被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司愿意偿还款项，被告玉溪紫昊生物科技有限公司目前正常经营，只是经营出现困难导致被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司的投资资金暂时出现紧张，现在没有钱还给原告。被告玉溪紫昊生物科技有限公司辩称，被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司向被告玉溪紫昊生物科技有限公司投资了资金，双方是合法的合作关系，双方已约定被告玉溪紫昊生物科技有限公司在2016年12月26日前向被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司还清本息。被告玉溪紫昊生物科技有限公司作为生产型企业是有生产计划的，有生产周期，现在经营中有一定困难，但被告玉溪紫昊生物科技有限公司已经在积极解决问题。被告玉溪紫昊生物科技有限公司与原告没有直接的借贷关系，没有义务还款给原告。被告云南鼎辉投资管理有限公司辩称，对原告的诉讼请求没有意见，被告云南鼎辉投资管理有限公司愿意承担连带偿还责任，只是现在公司资金紧张暂时无力偿还。庭审中,原告举证如下：一、《私募基金认购协议书》一份，证明被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司及被告玉溪紫昊生物科技有限公司以被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司的名义通过“私募基金认购”的方式向原告借款，被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司与原告签订的协议书名为私募基金认购，实为借款协议。双方约定认购款（借款）为50000元，借款期限为半年，原告可随时申请退出（要求返还本金），被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司按月支付分红（利息）760元，被告云南鼎辉投资管理有限公司出具担保承诺函（借款担保），承诺负责偿还本金及按年收益率18.24%支付收益；二、中国民生银行个人账户对账单一份，证明自2016年4月23日，原告通过李某某账户通过POS机刷卡转款50000元至被告玉溪紫昊生物科技有限公司账户；2016年5月19日，被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司通过其工作人员董伊楠的个人账户向原告指定的李某某账户支付每月760元的利息；三、代付款证明，证明原告委托李某某向被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司、玉溪紫昊生物科技有限公司转账支付借款50000元；四、短信记录一份，证明被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司向原告发出短信说明其与被告玉溪紫昊生物科技有限公司之间有合作关系及被告玉溪紫昊生物科技有限公司在上海股权交易中心挂牌的情况；五、2016年7月6日下午李某某与被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司客户经理李某甲的通话录音，证明李某某将40000元借款以现金方式给被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司，被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司的财务人员直接将款项存入被告玉溪紫昊生物科技有限公司的账户，所以被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司与被告玉溪紫昊生物科技有限公司为共同借款人；六、2016年7月4日玉溪紫昊生物科技有限公司的股东会决议，证明被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司与被告玉溪紫昊生物科技有限公司共同向社会募集借款，总金额达到了3896.548万元，二被告之间签订了增资扩股协议，由此可知二被告为共同借款人；七、被告云南鼎辉投资管理有限公司与被告玉溪紫昊生物科技有限公司共同发布的承诺书一份，证明被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司与被告玉溪紫昊生物科技有限公司共同向社会募集借款，总金额达到了3896.548万元，被告云南鼎辉投资管理有限公司愿意承担连带担保责任。被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司质证认为，对证据一、二、三、四、五、七没有意见，对证据六的真实性没有意见，但需要说明，总的投资金额不是3896.548万元，该数额已经包含了资金及利息。被告玉溪紫昊生物科技有限公司质证认为，对证据一、二、三、四没有异议，对证据五、六真实性认可，但是不能由此证明被告玉溪紫昊生物科技有限公司是借款人，被告玉溪紫昊生物科技有限公司与原告没有借贷关系；对证据七的真实性认可，但认为募集资金的总额不准确，且玉溪紫昊生物科技有限公司是向被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司借款，而没有参与云南鼎辉股权投资基金管理有限公司的融资活动。被告云南鼎辉投资管理有限公司对原告提交的证据均没有意见。三被告均未举证。本院认为，原告所举证据一、二、三、七具备真实性、合法性和关联性，本院予以采信；原告所举证据四、五、六与本案没有关联性，本院不予认定。综上，并结合双方当事人陈述，本院认定本案事实如下：2016年4月23日原告与被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司签订《私募基金认购协议书》，协议载明基金名称为“鼎辉私募陆号基金”，基金规模为2500000元，双方约定原告向被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司支付认购金50000元，预期年化收益率为18.24%，被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司按月支付760元红利给原告，投资期限为半年（即自2016年4月23日起至2016年10月22日止），但原告可以随时申请退出基金投资。同日，被告云南鼎辉投资管理有限公司向原告出具了一份《配资担保承诺函》，承诺如果“鼎辉私募陆号基金”投资失败，则其负责偿还原告投资本金并按年收益率18.24%计算支付原告收益。同日，原告在被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司处通过其丈夫李某某的银行账户向被告玉溪紫昊生物科技有限公司转账支付了人民币50000元，被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司于2016年5月19日向原告支付了760元。另查明，被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司未依法办理“鼎辉私募陆号基金”的登记备案手续。本院认为，因被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司未依法办理“鼎辉私募壹号基金”的登记备案手续，故“鼎辉私募壹号基金”不是合法成立的基金，且尽管被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司的投资出现问题，其仍然同意偿还原告本金，所以原告与被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司签订的《私募基金认购协议书》实为民间借贷合同，双方约定的认购金实为借款，年化收益率实为利息约定，被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司按月支付给原告的760元实为按月支付利息。原告与被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司的借贷关系合法有效，云南鼎辉股权投资基金管理有限公司应按协议约定及时还本付息，故对原告请求被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司偿还借款本金50000元，并支付利息760元的诉讼请求本院予以支持。被告云南鼎辉投资管理有限公司向原告出具了《配资担保承诺函》，承诺如果“鼎辉私募陆号基金”投资失败，则其负责偿还原告投资本金并按年收益率18.24%计算支付原告收益，实为其承诺对上述借款承担连带责任保证，被告云南鼎辉投资管理有限公司对此也予以认可，故原告要求其对上述借款本息承担连带清偿责任的诉讼请求本院予以支持。原告在签订协议前知晓借款用于投资被告玉溪紫昊生物科技有限公司，其在被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司处将借款支付至被告玉溪紫昊生物科技有限公司账户，该支付行为应视为《私募基金认购协议书》签订双方对协议中指定缴款账户的变更，原告所举证据不能充分证明其与被告玉溪紫昊生物科技有限公司之间存在借贷关系，故被告玉溪紫昊生物科技有限公司不是共同借款人，原告主张被告玉溪紫昊生物科技有限公司偿还借款并支付利息的诉讼请求没有依据，本院不予支持，故原告申请冻结被告玉溪紫昊生物科技有限公司银行账户而交纳的财产保全费用应由原告负担。据此，依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零六条、第二百一十条、第二百一十一条、《中华人民共和国担保法》第六条、第十八条、第二十一条之规定，判决如下：一、由被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司、云南鼎辉投资管理有限公司于本判决生效之日起十日内连带偿还原告胡萍借款本金人民币50000元，并支付利息760元；二、驳回原告胡萍的其他诉讼请求。案件受理费534元，由被告云南鼎辉股权投资基金管理有限公司、被告云南鼎辉投资管理有限公司共同负担，保全费527.6元，由原告胡萍负担。如果被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于云南省玉溪市中级人民法院。审判员 周 庆二〇一六年八月二十二日书记员 李平帆