北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书（）丰刑初字第2169号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人杜1，男，1988年9月11日出生，于年4月29日被羁押，同年5月15日经北京市丰台区人民检察院批准被逮捕；现押于北京市丰台区看守所。辩护人刘娜，甘肃仁泽律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检公诉刑诉［］1958号起诉书指控被告人杜1犯诈骗罪，于年12月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派代理检察员高海涛出庭支持公诉，被告人杜1及辩护人刘娜，被害人康，被害人王、薛委托的诉讼代理人刘义到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市丰台区人民检察院指控：一、2014年12月至年3月间，被告人杜1在本市丰台区方庄四方景园小区底公司等地，在没有能力办理房产抵押贷款担保的情况下，以帮助被害人王、薛办理房产抵押贷款担保为由，私自伪造公章，以北京徽商卓越投资担保有限公司名义与被害人王签订虚假贷款担保合同，并以收取担保服务费为名向被害人王、薛索要钱款。其间共收取被害人王、薛现金、转账款共计人民币109400元，后被害人发觉并于年4月29日向公安机关报案，被告人杜1于同日向北京市公安局朝阳分局劲松派出所投案。二、年3月间，被告人杜1在本市丰台区方庄南路附近等地，以帮助被害人康办理大额贷款信用卡为由，收取被害人康的钱款；后在明知无法完成办理大额贷款信用卡的情况下隐瞒事实，以补缴服务费等名义继续向被害人康索要钱款。其间共收取被害人康现金、微信支付转账款等共计人民币19500元。针对起诉的事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人杜1的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人杜1对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议。辩护人发表辩护意见称被告人杜1有自首情节、系初犯、认罪态度好，主观恶性不大，建议法庭对被告人杜1予以从轻处罚。经审理查明：2014年12月至年3月间，被告人杜1在公司位于本市丰台区方庄四方景园小区底商等地，接待咨询贷款的被害人王、薛夫妇，后被告人杜1为骗取被害人王、薛财物，谎称能够帮助被害人办理贷款，以“北京徽商卓越投资担保有限公司”名义并利用私自刻制的该公司名称的公章与被害人王签订自制的虚假贷款担保合同，以收取担保服务费等名义骗取被害人王、薛现金、转账款共计人民币109400元，后不予归还。另查明，年3月，被告人杜1在本市丰台区方庄南路附近等地，隐瞒不能为被害人康办理大额贷款信用卡的事实，骗取被害人康人民币19500元，后不予归还。年4月29日，被害人薛与被告人杜1到本市朝阳区中心C座层公司处理贷款事宜，公司总经理董1向杜1了解情况后报警，后北京市公安局朝阳分局劲松派出所民警到现场了解情况，并将被告人杜1送至北京市公安局丰台分局成寿寺派出所，成寿寺派出所民警依法传唤被告人杜1。上述事实，有公诉人当庭出示病经庭审质证的下列证据予以证明：一、被害人王、薛被骗的证据：1.被害人王陈述：2014年12月，其想办理房屋抵押贷款，后和妻子薛到北京市丰台区方庄四方景园小区底公司，找一个叫杜1的业务员，交给杜14.5万元，后转账几次，共给杜1109400元。贷款一直办不下来。年4月29日10时30分许，去公司说这事，发现合同是假的。杜1的信息情况为身份证号码，户籍地为北京市。其房屋为本人名下的位于北京市朝阳区。2.被害人薛陈述及北京市公安局丰台分局预审大队出具的工作说明：其是北京1公司老板。2014年12月初，其想办理房屋抵押贷款，找到位于丰台四方景园小区的北京公司，想委托他们办理房屋抵押贷款。当时业务员杜1说可以办理，咨询银行说其房子可以贷款795万元人民币，但合同只签了750万元，杜1说能够多贷款更好。2014年12月16日其在该公司跟杜1签了贷款担保合同，给了杜1现金4.5万元。后杜1带其到五棵松一家广发银行签了一些手续。半个月后，杜1给其打电话说银行批了795万元人民币，其又给杜1汇款3万元人民币。年2月8日，杜1打电话说费用不够让其给打2200元人民币。年2月11日，杜1要了人民币19320元。年3月19日杜1索要人民币6440元，翌日又索要人民币6440元。后其多次要贷款杜1总往后推。年4月29日10时30分许，其又找杜1，发现杜1已经辞职一段时间，意识到被骗。其汇款的银行卡为工行尾号6683账户，杜1的银行卡为工行尾号6908账户。给杜1现金有部分收据。房屋是其丈夫王名下的位于北京市朝阳区的房屋，房屋是贷款购买，杜1说要找人垫资。后被害人薛核实账户确认年2月8日转出的2200元不是转给杜1的，2014年12月29日转出的2204.5元是转给杜1的，其中4.5元为跨行手续费。3.证人董1（公司总经理）证言：杜1是其公司业务员，2014年11月下旬入职，年4月1日离职，负责寻找需要贷款的客户，没有给客户办理贷款的权利，具体贷款手续是权证办理部负责。年4月28日晚上18时30分许，其接到自称薛的电话称在其公司办理了贷款业务，询问贷款何时办理下来。其给公司员工打电话核实，发现没有这笔业务，后其告诉薛第二天到公司处理此事。年4月29日11时许，薛带着其公司以前员工杜1到公司，称贷款业务是杜1给办理的。后其询问杜1具体情况，杜1亲口承认他自己伪造公司合同、私刻公司印章，骗取薛11万元左右的现金，钱没有上交公司。其让杜1写了一份事情经过，后其报警。4.证人刘（支行客户经理）证言及辨认笔录：年年前一天，杜1带着一对夫妻到其所在银行咨询房屋抵押经营贷款的事情，其说不符合该行办理贷款业务的准入条件。他们问其怎样才能办成贷款，说尽量申请到其行贷款，后离开并没有再联系。经辨认，其指出被害人王、薛即被告人杜1带着到银行咨询贷款的人。5.被害人提供的王与被告人杜1签订的贷款担保合同：该担保合同样式为白色普通A4打印纸张，甲方为王，已方为北京徽商卓越投资担保有限公司，甲方需要向光大银行借款750万元，借款期限为10年，甲方申请乙方为其提供担保，约定担保费按照银行发放贷款的2%计算，并约定甲方于2014年12月16日支付乙方15000元服务费，于批贷当日支付乙方30000元服务费，剩余105000元服务费于放贷当天支付给乙方。合同签订日期为2014年12月16日，合同盖有北京徽商卓越投资担保有限公司公章。6.被害人提供的收据二份：证明2014年12月16日杜1收取王贷款服务费订金15000元，代收发票费用30000元。盖有北京徽商卓越投资担保有限公司财务专用章。7.证人董2的书证一组（1）公司的贷款服务合同：该合同样式为米黄色彩色打印硬板纸，与被害人与杜1间签订的担保合同名称、样式、内容及受托公司名称均不相同。（2）劳动合同书、公司出具的证明、离职申请表：证明杜12014年12月3日与公司签订劳动合同，在销售二部门担任贷款专员职务，工作地点为丰台区方庄桥东四方景园二区二号楼底商。杜1因个人原因于年4月1日正式离职。（3）营业执照复印件：证明杜1所在的公司的工商登记情况。（4）公司合同专用章、公司公章、财务专用章样本：证明该公司公章的样式与名称，与被害人与杜1签署的担保合同及杜1向被害人出具的收据上盖印的公章及财务章在公司名称、样式等方面均完全不同。8.银行账户明细等书证一组（1）侦查机关调取的户名薛、尾号6683的工商银行账户明细、北京市公安局丰台分局预审大队出具的工作说明：证明被害人薛2014年12月29日ATM转出2200元至杜1尾号6908银行账户，年1月4日ATM转出3万元至杜1账户，年2月11日卡取19320元后存入杜1尾号6908账户，年3月19日其账户通过ATM转账6440元至尾号6908账户，年3月20日通过通过ATM转账6440元至尾号6908账户。（2）侦查机关调取的户名杜1、尾号6908的工商银行账户明细：该账户2014年12月29日ATM转账进入2200元，年1月4日ATM转账进入3万元，年2月11日汇款进入19320元年3月19日ATM转账进入6440元，年3月20日转账进入人民币6440元，均于当日全部取现。9.被告人杜1供述：2014年11月其到公司当业务员，帮助公司寻找想贷款的客户后告知客户公司的收费标准和条件，将客户交给权证部办理贷款手续，其不管贷款。公司总部在朝阳区中心层，上班地点在分部即丰台区四方景园小区底商。2014年12月，王、薛想办理房产抵押贷款750万元，因其赌博欠了很多钱，想给他们办理贷款收取手续费骗他们的钱。后其制作假的贷款担保合同并私刻两枚公章，与王在办公室签订合同，王、薛给其4.5万元现金，其开具两张假的收据。后其带王去五棵松银行办手续，工作人员刘说办不了。再后来，其骗薛贷款已批，向他们索要3万元服务费，之后又以提升贷款额、还房贷等理由索要2200元、6440元、6440元和19320元，共计109400元。贷款担保合同是其从网上找的，在路边找人做了假的公司印章和财务章，收据是自行购买的。年4月初左右，其辞职。年4月29日上午11点，其和薛在朝阳区中心层公司见面，后他们报警。上述证据证明被告人杜1以公司职员身份取得被害人王信任，后私自刻章并以“北京徽商卓越投资担保有限公司”名义与被害人王签订贷款担保合同，承诺为被害人王向光大银行申请贷款750万元提供担保，骗取被害人王、薛夫妇人民币共计人民币109400元，并将上述款项用于个人支出，不予归还。二、被害人康被骗的证据1.被害人康陈述：年3月其找杜1办理一张50万额度的信用卡，后和杜1在丰台区方庄南路签订了合同，杜1将合同和银行申请单拿走，并将其公司资料和汽车资料也拿走。其给杜1现金人民币17500元。后杜1说办理了一张80万元额度的信用卡，让其补钱，其微信转账4000元至杜1账户。其打电话得知银行没有收到资料，得知被骗。2.被害人康提供的短信照片及微信截图：佐证被告人杜1以为康办理信用卡为由，承认收钱的相关事实。其中通过微信年3月23日转账3000元，年3月25日转账4000元。3.侦查机关调取的康尾号2543工商银行账户明细：年3月25日转账4000元，年3月24日取款12500元。4.被告人杜1供述：年3月，康让其办理额度为50万元的信用卡，其问了浦发银行的工作人员说办不了，但是因为欠别人高利贷，就想骗康钱。后从单位拿了贷款服务合同与康签订，康给其12500元，其将钱还了高利贷。后骗康办理了80万元额度的信用卡，需要补交服务费7000元，后康两次通过微信转账到其账户，一次转3000元，一次转4000元。后没有把钱给康。上述证据证明被告人杜1以为康办理信用卡的名义骗取被害人康钱款人民币19500元后不予归还的事实。另公诉机关出具以下证据：1.侦查机关出具的破案报告、到案经过：证明本案的破获情况及被告人杜1到案的经过。2.北京市公安局朝阳分局劲松派出所出具的工作记录：年4月29日该所民警接110布警，在中心C座层公司信息被泄露，到现场后经了解，报警人王与公司员工杜1签订合同并交款11万元人民币后发现合同章是伪造的，现和杜1在公司，民警询问王称签订合同是在朝阳区中心，后该所将双方带到朝阳经侦。后经经侦询问，王称签订合同和交款地点在丰台区，报警只是希望该所将双方送至案发管辖的成寿寺派出所，后该所民警将双方送至成寿寺派出所。3.常住人口基本信息：证明被告人杜1的自然人身份情况。上述证据经当庭质证，并结合被害人杜2及证人证言，证明被告人杜1明知他人报警而在现场等待，后抓捕时没有抗拒行为，可以认定为自动投案。案件审理过程中，被告人杜1的亲属代被告人杜1向法院交纳退赔款人民币5万元。本院认为，被告人杜1以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人杜1犯诈骗罪的事实清楚、证据确实充分，罪名成立。被告人杜1明知他人报警而未离开现场，且抓捕时未有抗拒行为，应当认定为主动投案；被告人杜1到案后如实供述主要犯罪事实，认罪态度较好，综上构成自首，本院依法对其予以减轻处罚。被告人杜1到案后积极赔偿被害人部分损失，有一定的悔罪表现，本院对其酌予从轻处罚。辩护人的辩护意见，本院酌予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条及《最高人民法院〈关于处理自首和立功若干具体问题的意见〉》第一条、第二条之规定，判决如下：一、被告人杜1犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币一万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自年4月29日起至2018年1月28日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）。二、被告人杜1已退赔至法院的人民币五万元按被害人损失比例分配后发还被害人王、薛人民币四万二千四百三十六元，发还被害人康人民币七千五百六十四元；责令被告人杜1继续退赔被害人王、薛人民币六万六千九百六十四元，退赔被害人康人民币一万一千九百三十六元。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  仇春子人民陪审员  侯佩秋人民陪审员  庄 岩二〇一六年一月二十九日书 记 员  杨 蕊