湖南省双峰县人民法院刑 事 判 决 书(2016)湘1321刑初155号公诉机关湖南省双峰县人民检察院。被告人王林，农民。因涉嫌犯诈骗罪，2015年10月12日被双峰县公安局刑事拘留，同年11月18日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕。现押于双峰县看守所。辩护人陈伟，湖南定胜律师事务所律师。湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉（2016）151号起诉书指控被告人王林犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2016年6月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法决定适用简易程序，由审判员ＸＸ华担任审判长，与人民陪审员李群华、周赛兰组成合议庭，于2016年8月3日公开开庭进行了审理，代理书记员左慧敏担任记录，湖南省双峰县人民检察院指派代理检察员贺彩银出庭支持公诉,被告人王林及其辩护人陈伟到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。湖南省双峰县人民检察院指控：被告人王林和妻子刘江秀(另案处理)发布虚假的代办信用卡的信息，骗取他人财物共计83000元。具体犯罪事实如下：1、2015年4月初，被害人陈某收到王林、刘江秀群发的代办信用卡的短信后，电话联系称要办理信用卡，王林等人要陈某汇6000元至其控制的账号62×××77(户名黄继顺)，陈某于2015年4月13日和4月15日分别汇款2000元和4000元至该账户。后王林又以送信用卡时要支付保证金为由，要求陈某汇款，陈某于4月15日向王林控制的账户62×××77(户名黄继顺)、6228480748703739171(户名黄清)分别汇款20000元。陈某汇保证金后，王林又要求陈某汇30000元至其控制的账户62×××34(户名胡美琴)，陈某汇款3万元至该账户后无法联系上王林即报案。2、2015年9月12日，被害人郑某收到王林、刘江秀群发的代办信用卡的短信后，电话联系称要办理额度信用卡。次日，王林联系郑某要其汇2000元手续费至其控制的账户62×××61(户名李辉)，郑某于当日汇款2000元。9月15日上午，王林联系郑某要求汇剩余的5000元至账户62×××61(户名李辉)，郑某汇款后发现被骗。双峰县公安局扣押王林非法所得101000元，其中发还给被害人陈某76000元、郑某7000元，将余下的18000元予以暂扣。2015年10月12日，民警抓获被告人王林并在其家中查获手机、电脑等物品，及以他人身份信息开户的银行卡33张：邮政储蓄卡2张：6221885620003199685(户名贺专)、6217995200033445773(户名孙建梅)；建设银行卡12张：6217003150001872658(户名邹艳艳)、6217001780000873877(户名余新鑫)、6210811594030285100(户名黄亚男)、6227002730840194305(户名李佳玲)、6217001630019298402(户名许永强)、6217001630019823845(户名卞超)、6217001630015154310(户名张明香)、6217002940105386287(户名王某)、6217001630019304226(户名张玲玲)、6217001630015153205(户名宋圆龙)、6217001630019218046(户名周田)、6217001630010934989(户名辛昱)；中国银行卡1张：6217857600019936538(户名陈楠)；工商银行6张：6212262508000747790(户名杨荣荣)、6212264301005683030(户名唐玲玲)、6212264301006219867(户名胡松)、6212261804003714882(户名郑期阳)、6212262509001424447(户名陆春英)、6215581507000722610(户名李康辉)；农业银行卡12张：6228483318432522970(户名杨荣荣)、6228480216039217569(户名刘国强)、6228480668422806277(户名叶晨阳)、6228480478117961472(户名刘杰华)、62×××61(户名李辉)、6228482398691545079(户名党小花)、6228483318432579178、6228483318431335176(户名杨荣荣)、6228480868518276878(户名廖金梅)、6228481938504126277(户名赵开丽)、6228480748648919979(户名龙某)、6228482008224274671(户名陈丽长)。其中，62×××61(户名李辉)的银行卡用于接收被害人郑某被骗款。湖南省双峰县人民检察院认为，被告人王林非法持有他人信用卡，数量较大；虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪、诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，王林系主犯，且一人犯数罪，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十九条。上述事实，被告人王林在开庭审理过程中不持异议，并有银行卡等物证，户籍资料、抓获经过、银行卡交易记清单等书证，证人王某、龙某等人的证言，被害人陈某、郑某的陈述，被告人王林的供述和辩解，同案人刘江秀的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王林伙同他人利用互联网发布虚假信息，以非法占有为目的，用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人王林行为积极、主动，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人王林一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王林到案后如实供述了自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人王林的亲属代其退赃给被害人，并取得其谅解，可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第五十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：被告人王林犯诈骗罪，判处有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币十五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十九万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月12日起至2023年10月11日止。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  ＸＸ华人民陪审员  李群华人民审判员  周赛兰二〇一六年八月十二日代理书记员  左慧敏附相关法律如下：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。