广东省陆河县人民法院刑 事 判 决 书(2011)汕河法刑初字第41号公诉机关陆河县人民检察院。被告人吴某建，男，1966年10月28日出生，广东省陆河县人，高中文化，农民，系中国人寿保险股份有限公司陆河县支公司任保险营销员（聘用期自2005年5月23日至2011年1月12日）。家住陆河县。因涉嫌诈骗罪于2011年4月28日被陆河县公安局刑事拘留，同年5月31日被执行逮捕。现羁押于陆河县看守所。陆河县人民检察院以陆河检刑诉字（2011）41号起诉书指控被告人吴某建犯挪用资金罪和诈骗罪，于2011年11月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。陆河县人民检察院指派代理检察员林晓生出庭支持公诉，被告人吴某建到庭参加诉讼。现已审理终结。陆河县人民检察院指控：1、自2007年4月至2010年间，被告人吴某建通过利用其在中国人寿股份保险公司深圳分公司担任保险业务员的同学谢某1为保户徐某明、朱某1等人在深圳分公司投保“万能型”人寿保险之机，采用伪造的假发票、假保单骗取保户徐某明、朱某1等人的保险费29340元。同时，还采用同样方式，利用职务上的便利，骗取在中国人寿保险公司陆河支公司投保的保户吴某妹等11人的保险费4242元。2、在陆河支公司担任保险营销员期间，利用职务上的便利，在投保人不知情的条件下，将保户涂某6等24人的退保金42489元退保后挪为己用。同时还挪用了保户谢某2等12人委托退保的退保金25321.9元。合计挪用退保金共67810.9元。3、在陆河支公司担任保险营销员期间，利用职务上的便利，采用收取保户保费不进账的方式挪用单位资金共计25122元。其中采用开出票收费未交公司形式挪用吴某平等36名保户保险金的有13541元；采用未开票收取保费的形式向挪用李某曲等11名保户保险金5085元；采用向办理了退保的涂某6等七名保户继续收费形式挪用的有3058元；采用开票上下联不一致即一票开出多人的形式挪用张某2等23名保户的保险金3438元。综上所述，被告人吴某建采用伪造的发票或保单骗取深圳分公司保户徐某明、朱某1等人的保险金为29340元，还采用同样方式骗取陆河支公司保户吴某妹等11人的保费4242元，诈骗数额共计33582元。同时还利用职务上的便利，挪用保户涂某6等24人退保金和领取保户谢某2等12人委托退保金合计67810.9元，另外还采用收取保户保费不进账的方式挪用单位资金共25122元，合计共挪用中国人寿保险陆河县支公司92932.9元。被告人吴某建将以上共计126514.9元的非法收入均用于日常生活开支。为证明上述事实，陆河县人民检察院向法庭提供了被告人吴某建的供述；被害人徐某1、朱某1、傅某、涂某1、曾某1、吴某1、吴某2、刘某1、吴某3、吴某4的陈述；证人谢某1、徐某2、吕某1、吴某5、刘某2、张某1、吴某6、张某2、刘某3、吴某7、张某3、徐某3、邹某、刘某4、刘某5、巫某1、徐某4、陈某1、刘某6、丘某、曾某2、涂某2、温某1、吴某8、温某2、张某4、吴某9、吴某10、吴某11、吴某12、陈某2、曾某3、吴某13、张某5、吴某14、涂某3、涂某4、温某3、涂某5、吕某2、张某6、谢某2、谢某3、温某4、张某7、朱某2、吴某15、涂某6、温某5、谢某4、罗某、黎某、李某、彭某、陈某3、温某6、朱某梅、张某8、张某9、巫某2的证言；保险营销员保险代理合同；假发票、假保单情况说明及相关假发票、假保单；被告人吴某建在深圳人寿保险公司出具假发票清单及出具给傅某新的假发票清单；中国人寿保险股份有限公司陆河县支公司出示的被告人吴某建案件客户资料总表；陆河县公安局制作的关于被告人吴某建一案退保、委托办理退保、开出票收费未交公司、未开票收取保费、一票开出多人、退保后收费相关名册；中国人寿保险股份有限公司陆河县支公司关于吴某建案件未开票收取保费统计表的情况说明；其它保险收费凭证、退保凭证等相关材料；作案工具电脑、打印机各一台等证据。指控认为，被告人吴某建采用虚构事实的方式，骗取保户徐某明、朱某1、吴某妹等人33582元，数额较大；并且利用职务之便挪用中国人寿保险陆河支公司资金92932.9元，数额较大且不退还，其行为己分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、二百七十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，建议以诈骗罪和挪用资金罪数罪并罚追究其刑事责任。被告人吴某建辩称：其对公诉机关指控的犯罪事实无异议，认为其归案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，请求给予从轻处罚。经审理查明：1、自2007年4月至2010年间，被告人吴某建通过利用其在中国人寿股份保险公司深圳分公司担任保险业务员的同学谢某1为保户徐某明、朱某1等人在深圳分公司投保“万能型”人寿保险之机，采用伪造的假发票、假保单骗取保户徐某明、朱某1等人的保险费29340元。同时，还采用同样方式，利用职务上的便利，骗取在中国人寿保险股份有限公司陆河支公司投保的保户吴某妹等11人的保险费4242元。2、在中国人寿保险股份有限公司陆河支公司担任保险营销员期间，利用职务上的便利，在投保人不知情的条件下，将保户涂某6等24人的退保金42489元退保后挪为己用。同时还挪用了保户谢某2等12人委托退保的退保金25321.9元。合计挪用退保金共67810.9元。3、在中国人寿保险股份有限公司陆河支公司担任保险营销员期间，利用职务上的便利，采用收取保户保费不进账的方式挪用单位资金共计25122元。其中采用开出票收费未交公司形式挪用吴某平等36名保户保险金的有13541元；采用未开票收取保费的形式向挪用李某曲等11名保户保险金5085元；采用向办理了退保的涂某6等七名保户继续收费形式挪用的有3058元；采用开票上下联不一致即一票开出多人的形式挪用张某2等23名保户的保险金3438元。综上所述，被告人吴某建采用伪造的发票或保单骗取深圳分公司保户徐某明、朱某1等人的保险金为29340元，还采用同样方式骗取陆河支公司保户吴某妹等11人的保费4242元，诈骗数额共计33582元。同时还利用职务上的便利，挪用保户涂某6等24人退保金和领取保户谢某2等12人委托退保金合计67810.9元，另外还采用收取保户保费不进账的方式挪用单位资金共25122元，合计共挪用中国人寿保险陆河县支公司92932.9元。被告人吴某建将以上共计126514.9元的非法收入均用于日常生活开支。上述犯罪事实，有以下证据证实：1、被告人吴某建供述：其同学谢某媚在深圳人寿分公司做保险业务，其在陆河人寿公司做业务，因深圳的业务的业务比较广，保险项目比较多，所以谢某媚就跟他说，有业务可以介绍给她，刚好深圳人寿有一种叫万能型分红的险种，而陆河人寿刚好没有，所以他就把朱某放、朱某1、傅某新、朱某2、谢某露、邓某娟、陈某知、徐某明、徐某平九个人介绍给了谢某媚在深圳人寿分公司购买万能型的险种。其利用此业务之机，对深圳客户提供的假发票有朱某辉、朱朱某1一单，徐某平、徐某提一单，徐某民三个客户。其中朱某辉、朱某1一单涉及的金额是人民币10000元，徐某平、徐某提一单涉及的金额是人民币4340元，徐某民一单涉及的金额是3000元，诈骗的金额共17340元，再加上傅某新的假发票诈骗金额12000元，总共涉及金额29340元。在陆河支公司担任保险营销员期间，在投保人不知情的情况下，将客户涂某6、朱某2等24名客户退保金人民币47566.9元挪为己用。一般退保的客户朱某2四人也是委托他退保的，这四名客户的退保金额是5077.9元，所以原来确认的一般退保的金额47566.9元减去这四名客户的退保金额是5077.9元，一般退保涉案金额是人民币42489元。涉及委托退保的客户有朱某妹、李某妹等八名的涉案金额是人民币20244元，加上上面四名客户的退保金额是5077.9元，委托退保的涉案金额是25321.9元。同时采用开出票收费未交公司的涉案金额是13541元，退保后收费涉及的金额是3058元，一票开出多人的涉案金额是3438元，未开票收取保费的涉案金额是5085元，其所诈骗和挪用的钱都花到日常的生活开销中去了。其所使用的假发票是他用真的发票用扫描器扫描到电脑中，在电脑中修改，然后打印出来给客户。2、被害人徐某1、朱某1、傅某、涂某1、曾某1、吴某1、吴某2、刘某1、吴某3、吴某4的陈述证实：被告人吴某建采用伪造假发票、假保单和利用职务上的便利，在本案中骗取保户保险费的事实，与被告人的供述相吻合。3、证人谢某1、徐某2、吕某1、吴某5、刘某2、张某1、吴某6、张某2、刘某3、吴某7、张某3、徐某3、邹某、刘某4、刘某5、巫某1、徐某4、陈某1、刘某6、丘某、曾某2、涂某2、温某1、吴某8、温某2、张某4、吴某9、吴某10、吴某11、吴某12、陈某2、曾某3、吴某13、张某5、吴某14、涂某3、涂某4、温某3、涂某5、吕某2、张某6、谢某2、谢某3、温某4、张某7、朱某2、吴某15、涂某6、温某5、谢某4、罗某、黎某、李某、彭某、陈某3、温某6、朱某梅、张某8、张某9、巫某2的证言证实:被告人吴某建在本案中采用伪造假发票、假保单、未开票等手段虚构事实骗取、挪用保险费、退保金的事实，与被告人的供述相吻合。4、被告人吴某建在深圳人寿保险公司出具假发票清单、假发票、假保单情况说明及相关假发票、假保单证实:被告人吴某建通过伪造深圳人寿保险公司假发票、假保单，虚构事实诈骗的款项共计29340元。5、被告人吴某建伪造的保户吴某妹等11人的假发票及清单证实：被告人被告人吴某建伪造假发票骗取在中国人寿保险公司陆河支公司投保的保户吴某妹等11人的保险费4242元。6、中国人寿保险股份有限公司陆河县支公司出示的被告人吴某建案件客户资料总表、陆河县公安局制作的关于被告人吴某建一案退保、委托办理退保、开出票收费未交公司、未开票收取保费、一票开出多人、退保后收费相关名册证实：被告人吴某建在中国人寿保险公司担任业务员期间，利用职务上的便利，挪用保户涂某6等24人退保金和领取保户谢某2等12人委托退保金合计67810.9元，另外还采用收取保户保费不进账的方式挪用单位资金共25122元，合计共挪用中国人寿保险陆河县支公司92932.9元。7、中国人寿保险股份有限公司陆河县支公司出具的《关于吴某建诈骗保险费的情况说明》、《保险营销员保险代理合同》证实：被告人吴某建与中国人寿保险股份有限公司广东省揭阳分公司签订了《保险营销员保险代理合同》，2005年5月23日至2011年1月12日被告人吴某建是中国人寿保险股份有限公司陆河县支公司的保险营销员。8、中国人寿保险股份有限公司陆河县支公司关于吴某建案件未开票收取保费统计表的情况说明；其它保险收费凭证、退保凭证等相关材料证实：被告人吴某建在本案中未开票收取保费骗取挪用资金的情况。9、中国人寿保险股份有限公司深圳市分公司出具的假发票的鉴定说明及相关假发票、假保单证实：在本案中被告人吴某建采取伪造发票、保单实施诈骗的物证、书证。10、缴获的作案工具电脑、打印机各一台等证据证实：在本案中被告人吴某建用于伪造假发票、假保单等假单据的作案工具，随案佐证。11、被告人吴某建亦当庭供认不讳。以上证据来源合法，均经庭审举证、质证、认证，均能相互印证、佐证，足资认定。本院认为，被告人吴某建无视国家法律，利用职务上的便利挪用中国人寿保险股份有限公司陆河县支公司资金，数额较大且不退还，其行为已构成挪用资金罪；且被告人吴某建采用虚构事实的方式，实施诈骗，数额较大，其行为又构成诈骗罪，依法实行数罪并罚，予以惩处。鉴于被告人吴某建归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，认罪态度较好，依法给予从轻处罚。公诉机关对被告人吴某建的犯罪指控事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持采纳。被告人吴某建辩称其能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，请求给予从轻处罚，经查有事实和法律依据，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十二条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人吴某建犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年二个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币10000元，合并有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10000元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币10000元（罚金限本判决生效后一个月内交本院），上缴国库。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年4月28日起至2015年4月27日止。二、缴获的本案作案工具电脑、打印机各一台，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向汕尾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  彭树潺审 判 员  陈永凡人民陪审员  罗志雄二〇一一年十二月二十日书 记 员  彭惠红附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪减轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍需执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。