四川省高级人民法院民 事 判 决 书（2015）川民终字第944号上诉人（原审被告）阿坝州顺鑫冶炼有限责任公司，住所地：四川省汶川县映秀镇（顺江路附1号）。法定代表人黄晓梅，总经理。委托代理人李强。委托代理人孔常。被上诉人（原审原告）四川现代农业融资担保有限责任公司，住所地：四川省成都市锦江区锦江工业总部基地三色路199号中冶成工大厦A区13层。法定代表人李亚中，董事长。委托代理人胡清华。委托代理人卢勋。原审被告阿坝州中洋硅业有限公司，住所地：四川省汶川县水磨镇黑土坡村。法定代表人ＸＸ，总经理。委托代理人李强。委托代理人孔常。原审被告ＸＸ。原审被告黄晓梅。委托代理人ＸＸ。上诉人阿坝州顺鑫冶炼有限责任公司（以下简称顺鑫公司）与被上诉人四川现代农业融资担保有限责任公司（以下简称四川农业融担公司）、原审被告阿坝州中洋硅业有限公司（以下简称中洋公司）、ＸＸ、黄晓梅追偿权纠纷一案，顺鑫公司不服四川省成都市中级人民法院2014年10月20日作出的（2014）成民初字第71号民事判决，向本院提起上诉。本院于2015年10月20日受理后，依法组成合议庭，并于2015年12月1日公开开庭审理了本案。上诉人顺鑫公司的委托代理人李强，被上诉人四川农业融担公司的委托代理人胡清华，原审被告中洋公司的法定代表人ＸＸ、委托代理人李强，原审被告ＸＸ，原审被告黄晓梅的委托代理人ＸＸ到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原审法院审理查明：2013年6月24日，中洋公司与中国银行股份有限公司都江堰支行（以下简称中行都江堰支行）签订了一份《流动资金借款合同》〔2013年都江堰企借字（501）17号〕，约定：借款金额1200万元；借款期限12个月，利息自实际提款日起算。另约定：借款人在与贷款人或中国银行股份有限公司其他机构之间的其他合同项下发生违约事件即构成违约，出现违约事件时，贷款人有权宣布本合同贷款全部或部分到期。2013年6月27日，四川农业融担公司（保证人）与中行都江堰支行（债权人）签订了《最高额保证合同》（2013年都江堰企保字第23号），约定：债权人与中洋公司之间自2013年6月20日起至2014年6月19日止签署的单笔合同及其修订或补充，其中约定其属于项下之主合同；本合同所担保债权的最高本金金额为2000万元；保证方式为连带责任保证；如果中洋公司在主合同项下的任何正常还款日或提前还款日未按约定向债权人进行清偿，债权人有权要求保证人承担保证责任。2013年6月27日，四川农业融担公司（甲方）与中洋公司（乙方）签订了《最高额委托担保合同》〔川农担保（2013）59号〕，约定：由甲方对乙方在中行都江堰支行2013年6月27日至2014年6月26日期间发生的最高额2000万元以内的系列债务提供连带责任保证担保；乙方委托甲方担保的担保方式为最高额连带责任保证担保；甲方在按约履行了保证责任后，取得对乙方进行追偿的所有权利，并有权要求乙方归还甲方为履行保证责任支付的全部款项和自支付之日起的利息（利率为每日万分之五）以及其他费用和损失；乙方应在甲方履行保证责任后3日内清偿甲方已支付的全部款项，乙方未履行或未完全履行清偿义务的，应按委托担保金额的20%向甲方支付违约金，且每逾期一日，应按逾期支付总额每天万分之五支付甲方违约金。2013年6月27日，四川农业融担公司（甲方）与顺鑫公司（乙方）、中洋公司（丙方）签订了一份《最高额抵押反担保合同》〔川农担保（2013）59-4号〕，约定：丙方与甲方签订了《最高额委托担保合同》〔川农担保（2013）59号〕，甲方与中行都江堰支行签订了《最高额保证合同》（2013年都江堰企保字第23号），乙方知悉并同意上述合同内容，乙方同意以最高额抵押担保的方式向甲方提供担保；乙方提供的最高额抵押担保所担保的主债权包括发生在2013年6月27日起至2014年6月26日止的，总金额2000万元以内的债权；乙方为上述担保贷款提供一批自有机器为丙方方向甲方设置抵押反担保，并于2013年6月27日办理了抵押登记，动产抵押登记书证号为：阿工商汶抵（2013）第06号。另约定：本合同的担保独立于任何其他担保，甲方可自由选择行使与本合同项下担保共存的其他担保权利，甲方取得、放弃或或迟延行使其他担保权利的，乙方仍按照合同的约定承担担保责任。2013年6月27日，四川农业融担公司（甲方）与顺鑫公司（乙方）、中洋公司（丙方）签订了一份《最高额抵押反担保合同》〔川农担保（2013）59-5号〕，约定：丙方与甲方签订了《最高额委托担保合同》〔川农担保（2013）59号〕，甲方与中行都江堰支行签订了《最高额保证合同》（2013年都江堰企保字第23号），乙方知悉并同意上述合同内容，乙方同意以最高额抵押担保的方式向甲方提供担保；乙方提供的最高额抵押担保所担保的主债权包括发生在2013年6月27日起至2014年6月26日止的，总金额2000万元以内的债权；乙方为上述担保贷款提供一批自有机器为丙方方向甲方设置抵押反担保，并于2013年6月27日办理了抵押登记，动产抵押登记书证号为：阿工商汶抵（2013）第05号。合同另约定：本合同的担保独立于任何其他担保，甲方可自由选择行使与本合同项下担保共存的其他担保权利，甲方取得、放弃或或迟延行使其他担保权利的，乙方仍按照合同的约定承担担保责任。2013年6月27日，四川农业融担公司（甲方）与顺鑫公司（乙方）、中洋公司（丙方）签订了《最高额保证反担保合同》〔川农担保（2013）59-6号〕，约定：丙方与甲方签订了《最高额委托担保合同》〔川农担保（2013）59号〕，甲方与中行都江堰支行签订了《最高额保证合同》（2013年都江堰企保字第23号），乙方知悉并同意上述合同内容，乙方同意以最高额连带责任保证担保的方式向甲方提供担保；乙方提供的最高额抵押担保所担保的主债权包括发生在2013年6月27日起至2014年6月26日止的，总金额2000万元以内的债权；担保范围为全部主债权及其利息、赔偿金及违约金等；保证期间自丙方依《委托担保合同》约定应向甲方履行相关义务的履行期间届满之日起两年止；保证方式为最高额连带责任保证。合同另约定：本合同的担保独立于任何其他担保，甲方可自由选择行使与本合同项下担保共存的其他担保权利，甲方取得、放弃或或迟延行使其他担保权利的，乙方仍按照合同的约定承担担保责任。2013年6月27日，四川农业融担公司（甲方）与ＸＸ、黄晓梅（乙方）、中洋公司（丙方）签订了一份《最高额抵押反担保合同》〔川农担保（2013）59-1号〕，约定：丙方与甲方签订了《最高额委托担保合同》〔川农担保（2013）59号〕，甲方与中行都江堰支行签订了《最高额保证合同》（2013年都江堰企保字第23号），乙方知悉并同意上述合同内容，乙方同意以最高额抵押担保的方式向甲方提供担保；乙方提供的最高额抵押担保所担保的主债权包括发生在2013年6月27日起至2014年6月26日止的，总金额2000万元以内的债权；乙方提供自有位于成都市武侯区高升桥路9号2栋5单元7层1号的房屋，为丙方向甲方设置抵押反担保，房产证号为：成房权证监字第27531**、面积199.14平方米；抵押担保范围为全部主债权及其利息、赔偿金及违约金等。并于2013年6月28日办理了上述房屋的抵押登记，他项权证号为：成房他证他权字第10675**号。合同另约定：本合同的担保独立于任何其他担保，甲方可自由选择行使与本合同项下担保共存的其他担保权利，甲方取得、放弃或或迟延行使其他担保权利的，乙方仍按照合同的约定承担担保责任。2013年6月27日，ＸＸ、黄晓梅向四川农业融担公司出具了《无限连带责任担保函》〔川农担保（2013）59-7号〕，承诺对四川农业融担公司基于履行保证担保而产生的对债务人的追偿权以及中洋公司基于《委托担保合同》应向四川农业融担公司承担的违约责任等向四川农业融担公司提供连带保证责任担保。该函约定：担保函独立于任何其他担保，四川农业融担公司可自由选择行使与本担保函项下担保共存的其他担保权利；四川农业融担公司取得、放弃或迟延行使其他担保权利的，ＸＸ、黄晓梅承诺仍按照本担保函的约定承担担保责任。2013年9月30日，中行都江堰支行向四川农业融担公司发送了《履行担保责任通知书》、《通知函》，明确中行都江堰支行已向中洋公司发出贷款提前到期通知书，中洋公司未履行还款义务，并要求四川农业融担公司尽快代偿中洋公司的贷款本金1200万元及利息。2013年11月14日中洋公司向中行都江堰支行出具《回函》，明确中洋公司尚未恢复生产，目前无力归还贷款本息。四川农业融担公司遂于2013年11月21日向中行都江堰支行转入1215.25万元，履行了保证责任。四川农业融担公司一审诉讼请求为请求人民法院依法判令：（一）中洋公司立即清偿代偿款1215.25万元并支付相应利息（以代偿1215.25万元，按日万分之五自2013年11月21日起计至本金结清之日止）、违约金240万元、迟延履行违约金（以代偿1200万元，按日万分之五自2013年11月25日起计至本金结清之日止）；（二）对顺鑫公司提供的抵押物享有优先受偿权；（三）顺鑫公司、ＸＸ、黄晓梅对中洋公司的上述债务承担连带清偿责任；（四）诉讼费由中洋公司、顺鑫公司、ＸＸ、黄晓梅承担。原审法院认为，案涉《最高额保证合同》、《流动资金借款合同》、《最高额委托担保合同》、《最高额抵押反担保合同》、《最高额保证反担保合同》、《无限连带责任担保函》等均是缔约各方当事人真实意思表示，且不违反法律、行政法规强制性规定，应属合法有效，各方当事人均应按合同约定履行各自的义务。关于中洋公司、顺鑫公司、ＸＸ、黄晓梅认为四川农业融担公司转账的1215.25万元不能证明系代偿款的抗辩意见，原审法院认为，结合中行都江堰支行《履行保证责任通知书》、《通知函》和进账单，能够证明四川农业融担公司代中洋公司向中行都江堰支行偿还了借款本息1215.25万元的事实，故中洋公司应按约归还四川农业融担公司该笔代偿款，并从代偿之日（2013年11月21日）起按约支付利息，对中洋公司的抗辩意见原审法院不予采纳。关于中洋公司、顺鑫公司、ＸＸ、黄晓梅认为利息与违约金系重复主张，仅应支持利息的抗辩意见，原审法院认为，《最高额委托担保合同》中约定了四川农业融担公司代偿后中洋公司未按约清偿后的违约责任，即承担按担保金额20%的违约金和承担逾期清偿的违约金。违约金功能系以补偿性为主，不应过分高于损失，四川农业融担公司为中洋公司的借款提供担保，收取了相应的担保费，其代偿后存在的损失主要表现为利息损失，且《最高额委托担保合同》约定的利息计算标准（每日万分之五）已高于银行同期贷款基准利率，足以弥补其损失，因此四川农业融担公司主张的利息中既体现有补偿性，又体现了惩罚性，具有违约金的功能。在四川农业融担公司既主张了利息，又主张了违约金的情况下，作出相应调整更符合公平原则，故中洋公司、顺鑫公司、ＸＸ、黄晓梅的该抗辩理由成立，原审法院予以采纳。关于中洋公司、顺鑫公司、ＸＸ、黄晓梅关于四川农业融担公司提前向中行都江堰支行还款的行为应由四川农业融担公司自行承担的抗辩意见，原审法院认为，在中洋公司与中行都江堰支行签订的《流动资金借款合同》约定：借款人在与贷款人或中国银行股份有限公司其他机构之间的其他合同项下发生违约事件，贷款人有权宣布本合同立即到期。本案中，中洋公司已发生与中行都江堰支行发生违约事件，且2013年11月14日中洋公司出具的《回函》中亦明确表示无力归还贷款，故中国银行都江堰支行要求提前收回贷款的条件已成立，四川农业融担公司向中国银行都江堰支行清偿了中洋公司所欠银行借款本息1215.25万元的行为有事实及法律依据。原审法院对中洋公司、顺鑫公司、ＸＸ、黄晓梅的该抗辩意见不予采纳。关于ＸＸ、黄晓梅认为《最高额抵押反担保合同》及《无限连带责任担保函》系被强迫下出具的，其不应承担连带保证责任的抗辩意见，因ＸＸ、黄晓梅并未提交相应证据证明，且其并未对此提起撤销之诉，故ＸＸ、黄晓梅应按照《最高额抵押反担保合同》、《无限连带责任担保函》的承诺协助四川农业融担公司对抵押物实现优先受偿权并对中洋公司的付款义务承担连带清偿责任，原审法院对其抗辩意见不予采纳。四川农业融担公司要求顺鑫公司为中洋公司的付款义务承担连带清偿责任符合《最高额保证反担保合同》的约定，原审法院予以支持。依照《中华人民共和国担保法》第三十三条第一款关于“本法所称抵押，是指债务人或者第三人不转移对本法第三十四条所列财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿”和第五十三条关于“债务履行期届满抵押权人未受清偿的，可以与抵押人协议以抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款受偿；协议不成的，抵押权人可以向人民法院提起诉讼”的规定，中洋公司、顺鑫公司、ＸＸ、黄晓梅以其自有财产对中洋公司的债务提供抵押担保，并办理了抵押登记，四川农业融担公司可依据《最高额抵押反担保合同》在其债权未受清偿时就抵押物主张权利。综上，四川农业融担公司诉讼请求部分成立，原审法院予以部分支持。依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第一百一十三条第一款、第一百一十四条第二款、第二百零五条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条、第三十三条、第五十三条、第五十七条，《中华人民共和国物权法》第一百七十六条、第二百零三条第一款，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百三十四条第一款、第一百四十八条第一款、第二款、第三款之规定，判决：（一）中洋公司于判决生效之日起十日内向四川农业融担公司归还代偿款1215.25万元并支付利息（利息计算：以1215.25万元为基数，从2013年11月21日起，按每日万分之五计至本判决确定的履行期限届满之日止）；（二）上述第一项给付义务履行期届满，四川农业融担公司未受清偿，可申请人民法院将中洋公司位于阿坝州汶川县银杏乡桃关村桃关工业园区的自有机器设备〔动产抵押登记书证号：阿工商汶抵（2013）第06号〕折价或者拍卖、变卖，以所得的价款优先受偿，价款超过债权数额的部分归被告阿坝州中洋硅业有限公司所有；（三）上述第一项给付义务履行期届满，四川农业融担公司未受清偿，可申请人民法院将顺鑫公司位于阿坝州汶川县银杏乡桃关村桃关工业园区的自有机器设备〔动产抵押登记书证号：阿工商汶抵（2013）第05号〕折价或者拍卖、变卖，以所得的价款优先受偿，价款超过债权数额的部分归顺鑫公司所有；顺鑫公司在四川农业融担公司实现抵押权后，有权向中洋公司追偿；（四）上述第一项给付义务履行期届满，四川农业融担公司未受清偿，可申请人民法院将ＸＸ、黄晓梅位于成都市武侯区高升桥路9号2栋5单元7层1号〔房产证号：成房权证监证字第27531**号、面积199.14平方米；他项权证号：成房他证他权字第10675**号〕折价或者拍卖、变卖，以所得的价款优先受偿，价款超过债权数额的部分归ＸＸ、黄晓梅所有；ＸＸ、黄晓梅在四川农业融担公司实现抵押权后，有权向中洋公司追偿；（五）顺鑫公司、ＸＸ、黄晓梅对中洋公司的上述给付义务承担连带清偿责任。并在履行了连带清偿责任后，有权向中洋公司追偿；（六）驳回四川农业融担公司的其他诉讼请求。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案第一审案件受理费109989.97元，由中洋公司、顺鑫公司、ＸＸ、黄晓梅共同负担。宣判后，顺鑫公司不服，向本院提起上诉。顺鑫公司上诉称：其对原审判决服判，上诉仅希望四川农业融担公司考虑其受自然灾害影响，经营困难，给予其适当的还款宽限期。四川农业融担公司答辩称：其为国有企业，涉及国有资产，即使核销呆账也是有很多程序，不是短期就可以做好，因此不同意在本案二审期间给予顺鑫公司还款宽限期。中洋公司的答辩意见与顺鑫公司一致。ＸＸ、黄晓梅的答辩意见与顺鑫公司一致，同时认为其不应当承担担保责任。二审中，双方当事人对原审法院查明的事实均无异议，本院对原审法院查明的事实予以确认，作为本案的定案事实。本院认为，根据庭审中当事人陈述，上诉人顺鑫公司对原审判决并无异议，原审被告ＸＸ、黄晓梅虽主张其不承担担保责任，但因其并未提起上诉，本院对其主张不予审理。综上，本院认为，原审判决认定事实清楚、适用法律正确，本院依法予以维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第（一）项的规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。本案第二审案件受理费109989.97元，由阿坝州顺鑫冶炼有限责任公司负担。本判决为终审判决。审 判 长  周述蓉代理审判员  何 杉代理审判员  李宝山二〇一六年一月七日书 记 员  于 节