湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院刑 事 判 决 书(2015)楼未刑初字第16号公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。被告人黎X，曾用名黎X，男，XX年X月X日出生，身份证号码XX，汉族，大专文化，原岳阳市林纸股份有限公司XX员，湖北省通城县人，住岳阳林纸股份有限公司XX。因涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，2015年4月28日被岳阳市公安局直属分局刑事拘留，同年5月22日被逮捕，现羁押于岳阳市看守所。委托代理人姚小波，湖南金骏律师事务所律师。被告人吴X，男，XX年X月X日出生，汉族，身份证号码XX，汉族，大学文化，重庆市长寿区人，原XX监事，现租住重庆市渝北区XX。因涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，2015年4月15日由重庆市公安局沙坪坝分居抓获，同年4月22日被岳阳市公安局直属分局刑事拘留，同年5月22日被逮捕，现羁押于岳阳县看守所。辩护人赵民，湖南金骏律师事务所律师。岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二刑诉【2015】第157号起诉书指控被告人黎X、吴X犯骗取贷款、票据承兑罪，于2015年11月10日向本院提起公诉。本院于同日受理，并依法组成由审判员杨莉担任审判长，人民陪审员杨玉香、人民陪审员刘红光参加评议的合议庭，书记员冯静楠担任庭审记录，于2015年12月9日适用普通程序公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员张莲英出庭支持公诉，被告人黎X、吴X及其辩护人姚小波均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：2012年6月至2014年6月，重庆市XX公司（以下简称重庆德旺）法定代表人李XX（在逃）借重庆德旺与岳阳林纸股份有限公司（以下简称岳阳林纸）存在煤炭销售业务关系之机，在平安银行股份有限公司重庆分行（以下简称平安银行重庆分行）办理贷款、承兑汇票，重庆德旺以在岳阳林纸的应收账款转让为质押担保，每年与平安银行重庆分行签订了授信额度为1.2亿元的《综合授信额度合同》、《国内保理业务合同》、《最高额质押担保合同》、《应收款转让登记协议》框架协议；同时还利用对岳阳林纸开具的作废的重庆市增值税发票，故意夸大重庆德旺与岳阳林纸的应收账款债务，将夸大的应收账款债务转让并质押给平安银行重庆分行。因平安银行重庆分行要到岳阳林纸进行应收账款转让的确认和询证，李XX为了骗取贷款，在岳阳林纸不知情的情况下，私下勾结时任岳阳林纸热电事业部采购计划科计划员黎X，要其在平安银行重庆分行的工作人员前来岳阳林纸了解岳阳林纸与重庆德旺的业务、欠款情况时配合签字、盖章，被告人黎X应允。随后，李XX多次在平安银行重庆分行工作人员前来岳阳林纸核查时，事先安排时任重庆德旺监事的被告人吴X，将伪造的“岳阳林纸股份有限公司合同专用章（4）”及装有伪造的重庆德旺对岳阳林纸的应收账款明细及岳阳林纸结算单等对账资料的U盘送至被告人黎X的办公室。被告人黎X将U盘资料拷至自己的电脑里后将U盘还给被告人吴X。每次在下午6时至7时岳阳林纸下班时，李XX陪同平安银行重庆分行工作人员到被告人黎X办公室前来对账确认签字盖章。期间，被告人黎X在对方提供的深圳发展银行的编号20120201011-1《应收账款转让通知确认函》《平安银行股份有限公司重庆分行应收账款转让询证函》（2013年2月25日，19719909.81元）上签名并加盖李XX为其提供的“岳阳林纸4号合同专用章”。特别是在2013年10月9日，被告人黎X通过岳阳林纸财务科对平安银行重庆分行的函告回复，得知岳阳林纸仅欠重庆德旺贷款919032.87元，却仍在2013年12月12日平银渝询证字20130225第001-15号（67940589.56元）；2014年1月22日平银渝询证字20130225第001-2号（57690026.38元）上签名并加盖李XX为其提供的“岳阳林纸4号合同专用章”。平安银行重庆分行工作人员走后，被告人吴X立即将公章拿走，并将电脑中的资料删除。利用上述欺骗方法和手段，重庆德旺在平安银行重庆分行先后21次贷款和获取银行承兑汇票共计10035万元（其中贷款4536万元，承兑汇票5499万元），其中2014年2月8日至6月25日的七笔贷款及承兑汇票均逾期未归还。截至2015年5月14日，尚有2470.544537万元贷款及承兑汇票未归还。经岳阳市公安局物证鉴定所对重庆德旺在平安银行重庆分行办理贷款资料中的应收账款转让通知确认书、应收账款转让询证函、询证函明细表、岳阳林纸股份有限公司结算单等资料上盖有“岳阳林纸股份有限公司的合同专用章（4）”及岳阳林纸股份有限公司对平安银行重庆分行函告及说明上盖有的“岳阳林纸股份有限公司财务专用章”的原件以及黎X签名的原件与从岳阳林纸提取的“岳阳林纸股份有限公司合同专用章（4）”和“岳阳林纸股份有限公司财务专用章”的印文及黎X本人的签名进行比对，鉴定意见为：1.上述文件上加盖的“岳阳林纸股份有限公司的合同专用章（4）”“岳阳林纸股份有限公司财务专用章”印文与从岳阳林纸所提取的样本印文不是同一印章盖印形成；2.黎X的检材笔迹与样本笔记为同一人书写形成。经重庆市长寿区国家税务局系统查询：重庆市XX公司于2012年5月至2014年8月期间对岳阳林纸股份有限公司开具的增值税专用发票全部属于作废发票。2015年4月15日，被告人吴X因网上追逃在重庆渝北区枫桥水郡小区被公安干警抓获；同年4月28日，公安干警将被告人黎X传唤至岳阳市公安局直属分局询问。对于上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为：被告人黎X、吴X无视囯家法律，伙同他人以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑，给银行造成特别重大损失，其行为构成了骗取贷款、票据承兑罪。本案系共同犯罪，被告人黎X在共同犯罪中起帮助作用，虽然不知道是贷款，但知道是授信，而被告人吴X明确知道该行为是骗取贷款的犯罪；两人在共同犯罪中均起次要作用，均系从犯；被告人黎X、吴X在法庭上基本能如实陈述事实，请法庭予以轻判。公诉机关提请依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条、第一百七十五条之规定，予以判处。被告人黎X、吴X对公诉机关指控两人均犯骗取贷款、票据承兑罪的事实供认不讳，没有提出辩解意见。被告人黎X的委托代理人辩称，被告人黎X所在的岳阳市林纸股份有限公司的纪检部门于2015年1月28日对黎X进行了调查询问，黎X对犯罪事实交代得详细清楚，时间在公安机关立案前，应当认定为自首，请求法庭从轻处罚。二被告人的辩护人均辩称，被告人黎X、吴X在共同犯罪中均属从犯，到案后能如实坦白交待自已的犯罪事实，当庭自愿认罪，两人主观恶性不大，且都为初犯，这次是受主犯李XX的欺骗和指使，请求法庭从轻处罚。被告人黎X的辩护人在法庭提供其2005年在部队服役的证明，被告人黎X在服役期间表现良好，曾立三等功一次，其本次不具备太大的社会危害性。经审理查明，岳阳市岳阳楼区人民检察院指控被告人黎X、吴X犯骗取贷款、票据承兑罪的事实属实，情节没有出入，本院予以确认。以上事实，有由公诉机关提交的经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明：（一）被告人黎X、吴X的供述及户籍证明，证实黎X系岳阳林纸热电事业部采购计划科计划员，吴X系重庆XX公司监事。（二）书证：企业法人营业执照、中华人民共和国组织机构代码证、营业执照、中华人民共和国金融许可证、煤炭经营资格证、有限责任公司变更登记申请书。证实岳阳林纸及重庆德旺的经营主体资格。（三）被告人黎X及吴X的到案经过、抓获经过、情况说明、报案报告及附录、重庆市渝中区人民法院民事裁定书、明细账、回复、顺丰快递单、信件收发登记簿。证实被告人黎X于2015年4月28日被岳阳市公安局直属分局刑事拘留，同年5月22日经岳阳市人民检察院批准逮捕；被告人吴X于2015年4月15日被重庆市公安局沙坪坝分居抓获，同年4月22日被岳阳市公安局直属分局刑事拘留，同年5月22日经岳阳市人民检察院批准逮捕。（四）书证：应收账款质押通知书、应收账款质押通知确认书、发票明细、情况说明、深圳发展银行应收账款转让通知函、应收账款转让通知确认函、平安银行应收账款转让询证函、应收账款转让通知书、函告、岳阳林纸股份有限公司结算单、股东出资信息、股东决议、国内旅店入住登记情况、综合授信额度合同、最高质押担保合同、最高额保证担保合同、国内保理业务合同、保理业务补充协议、应收账款质押登记协议、应收账款转让登记协议、应收账款转让申请书、平安银行应收账款转让明细表、平安银行保理业务管理办法、银行查询明细、民事诉状、民事调解书、民事判决书、平安银行授信业务放款申请审批表、提款申请书、借款借据、额度项下主体资格资料未变更确认书、企业征信授权书、重庆德旺煤炭销售有限公司对账报告、煤炭买卖合同、煤炭购销合同、增值税专用发票、贷款合同、贷款委托支付申请书、汇票承兑合同、质押担保合同、银行承兑汇票、企业信用报告、结算业务委托书。（五）证人证词：证人岳阳林纸监审部法律事务负责人易绪国、平安银行重庆分行资产保全室经理谢谦、平安银行重庆分行二郎支行客户经理周云龙、平安银行重庆分行大渡口支行主持工作的徐嘉、平安银行重庆分行二郎支行重庆德旺的客户经理张健、平安银行重庆分行风险管理部陈楠、平安银行重庆分行信贷管理部贷押监管中心张林、平安银行重庆分行信贷管理部何德君、平安银行重庆分行贷押监管中心邹德贵、平安银行重庆分行二郎支行原行长陶宏云、平安银行重庆分行二郎支行2013年12月前主持工作的王嘉弘、平安银行重庆分行授信审批部原副主任管伟、平安银行重庆分行原贷押建管中心主任江涛、平安银行重庆分行贷押中心应收账款管理岗刘帆、岳阳林纸财务部会计陈晓明、岳阳林纸热电事业部煤炭计划主营刘卫、岳阳林纸总经理助理谢先龙、益阳天和贸易有限公司法人代表李少和、重庆和昌煤业有限公司出纳杨菊的证言，上述证人证言证实李XX为了骗取银行贷款伙同被告人黎X、吴X利用假合同章及伪造的对账资料，先后21次贷款和获取银行承兑汇票共计10035万元（其中贷款4536万元，承兑汇票5499万元），其中2014年2月8日至6月25日的七笔贷款及承兑汇票均逾期未归还。截至2015年5月14日，尚有2470.544537万元贷款及承兑汇票未归还。（五）物证：现场相关照片，视听资料；（六）岳阳市公安局物证鉴定所岳公物（文检）字[2015]28号、29号、152号文件检验鉴定书，证实检材2014年1月22日询证函、明细表、2013年10月22日岳阳林纸对平安重庆银行的说明印文、2013年3月1日应收账款转让确认书、2013年10月15日岳阳林纸对平安重庆银行的函告与样本印文不是同一印章盖印形成。（合同专用章（4）”、财务专用章”）；2014年5月19日质押通知书、20120201011-1应收账款转让通知确认函、2013年12月12日询证函、2013年2月25日询证函明细表的检材笔迹与黎X样本笔迹为同一人书写形成；调取的所有岳阳林纸的4号合同专用章都与样本不同。（七）被告人黎X及被告人吴X的供述，证实李XX为了骗取贷款，在岳阳林纸不知情的情况下，私下勾结时任岳阳林纸热电事业部采购计划科计划员黎X，要其在平安银行重庆分行的工作人员前来岳阳林纸了解岳阳林纸与重庆德旺的业务、欠款情况时配合签字、盖章，被告人黎X应允。随后，李XX多次在平安银行重庆分行工作人员前来岳阳林纸核查时，事先安排时任重庆德旺监事的被告人吴X，将伪造的“岳阳林纸股份有限公司合同专用章（4）”及装有伪造的重庆德旺对岳阳林纸的应收账款明细及岳阳林纸结算单等对账资料的U盘送至被告人黎X的办公室。被告人黎X将U盘资料拷至自己的电脑里后将U盘还给被告人吴X。本案审理过程中，重庆市长寿区司法局及岳阳市岳阳楼区司法局分别向法庭提交了关于对被告人黎X、被告人吴X适用非监禁刑的社情民意调查和监督环境考察综合报告，证明被告人黎X、吴X犯罪前遵纪守法，各方面表现较好，本次违法犯罪的主观恶性不深，对社会危害性不大，认为被告人黎X、吴X家庭环境、社会环境、再犯罪风险等具备社区矫正条件。本院认为，被告人黎X、吴X伙同他人，以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑，涉及金额特别巨大，其行为已构成骗取贷款、票据承兑罪。公诉机关指控被告人黎X、吴X犯骗取贷款、票据承兑罪的事实属实，提供的证据确实、充分，指控的罪名成立。本案系共同犯罪，在共同骗取贷款、票据承兑过程中，被告人黎X、吴X均起次要作用，系从犯；被告人黎X在协助骗取贷款、票据承兑过程中的主观犯罪意识和所起作用比被告人吴X较为严重。被告人黎X案发前由其单位纪检部门找他谈话，并非其主动到司法机关或所在单位报案接受审查，其辩护人关于被告人黎X系自首的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。被告人黎X、吴X到案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，当庭自愿认罪，可依法对两被告人减轻处罚。根据被告人黎X、吴X的犯罪事实和悔罪表现，综合本案全案情况，本院决定对被告人黎X、吴X适用缓刑，由其居住社区的相关机关对其实施监督改造。据此，对被告人黎X、吴X依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一款、第七十三条第二款及第三款、第一百七十五条之一第一款之规定，判决如下：一、被告人黎X犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币一万二千元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。）二、被告人吴X犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 杨         莉人民陪审员 刘红光人民陪审员杨玉香二〇一六年一月十一日书 记 员 冯    静    楠