湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院刑 事 判 决 书(2015)楼刑二初字第105号公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。被告人付一，男，1955年12月1日出生于湖南省华容县，身份证号……，汉族，专科文化，案发前系岳阳金利源投资管理有限公司董事长，家住……；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月29日被岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，同年3月6日被逮捕；现羁押于岳阳市看守所。辩护人柳明，湖南金骏律师事务所律师。岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公（二）刑诉[2015]118号起诉书指控被告人付一犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月8日向本院提起公诉，本院于同日受理。本院受理后，公诉机关发现案件事实等情况与起诉书指控不符，于2016年6月27日以岳楼检公二刑变诉[2016]1号变更起诉决定书对该院岳楼检公二刑诉[2015]118号起诉书指控的被告单位及事实进行变更。公诉机关变更起诉后，本院依法组成由审判员贾延武担任审判长，人民陪审员徐保尧、陈勇参加评议的合议庭，书记员李暾担任庭审记录，于2016年7月18日、8月2日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员袁伟杰出庭支持公诉，被告人付一及其辩护人柳明均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：2013年8月左右，被告人付一伙同其朋友蒋一、包一等人协商成立以集中社会闲散资金投放至需要资金的项目和企业，以此赚取利息差。2013年10月17日，付一等人发起成立岳阳金利源投资管理有限公司（以下简称金利源公司）,公司的经营范围为：经营投资管理咨询、企业管理咨询、商务信息咨询、会展承办、市场调研咨询服务（涉及行政许可的凭许可证经营）。被告人付一任金利源公司法定代表人、董事长，负责公司全面工作；股东蒋一、姚一先后任总经理，负责公司日常工作；股东沈一任财务部部长，负责公司资金流向、统计和税务；股东王一任风险控制部部长，负责合同签订；员工方一、李一、戴一先后任公司资金部部长，负责出纳工作；员工夏一任客户部部长，负责客户利息发放。金利源公司成立后，先寻找有资金需求的企业或个人，再通过公司股东及员工在亲朋好友中宣传吸收存款，并在《洞庭之声》等报刊、媒体上刊载广告、宣传公司投融资业务，提高公司知名度，并获得了“2014年度岳阳市民最信赖民间金融机构”、“最受读者欢迎民间资本中介机构”的匾牌，同时金利源公司加盟湖南安普瑞投资管理有限公司用该公司的影响力来宣传金利源公司。另金利源公司还印制宣传品向社会公众发放，用以宣传金利源公司业务并对投资者许诺高收益。金利源公司与投资者达成投资协议后，双方遂签订《中介服务合同书》或《咨询中介服务协议》，约定借款金额、期限等权利、义务内容，并约定由借款方或金利源公司向投资者按月息2%左右支付。同时，金利源公司向投资者出具担保书，对借款方还本付息承担连带责任。金利源公司指定员工方一、杨一、尹一、张一、易一等人的私人账户接受投资者存款，并汇总至公司资金部。2013年8月至2015年1月，金利源公司以华容县湘北农机大市场、湖滨定向开发、期货公司、奇家安置小区房融资借款等四个项目为名，非法吸收社会不特定公众存款本金64367000元，已归还本金7258448元，未归还本金57108552元，已付公众报案人存款利息11789713.17元。金利源公司吸收上述公众存款后，经被告人付一等股东集体决策，借给亿凯丰置业有限公司的夏二5000万元用于华容县湘北农机大市场开发；借给陈一300万元用于南县工业园区基建工程前期投入；借给刘二30万元用于华容县三封寺镇开发茶油基地；借给余一10万元用于湖滨经营苗木基地；借给股东蔡一30万元；付一借款10万元；还本付息等1056.7万元（其中，偿还本金7258448元，支付集资人利息3308552元），2014年1月28日，金利源公司提取利润90万元对股东进行分红。2014年12月，金利源公司因不能按时收取利息及回收借款，导致公司资金链断裂，无力继续支付投资者利息，亦无法偿还投资者全部本金。2015年1月28日，公安民警接群众举报后，在金利源公司将被告人付一抓获。对于上述指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人付一违反国家的金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关提请对被告人付一依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以判处。被告人付一对公诉机关指控其非法吸收公众的事实供认不讳，但辩称其是主动向公安机关投案的，具有自首情节。其辩护人的辩护意见为：金利源公司借给亿凯丰公司的5000万元属民间借贷，向鑫兴公司和鑫达公司的借款1427万元属同行资金拆借，这二笔资金不属金利源公司非法吸收的公众存款；被告人付一系主动向公安机关投案，应认定为自首。经审理查明：2013年8月左右，被告人付一伙同其朋友蒋一、包一等人协商成以集中社会闲散资金投放至需要资金的项目和企业，以此赚取利息差。2013年10月17日，付一等人发起成立岳阳金利源投资管理有限公司（以下简称金利源公司）,公司的经营范围为：经营投资管理咨询、企业管理咨询、商务信息咨询、会展承办、市场调研咨询服务（涉及行政许可的凭许可证经营）。被告人付一任金利源公司法定代表人，董事长，负责公司全面工作；股东蒋一、姚一先后任总经理，负责公司日常工作；股东沈一任财务部部长，负责公司资金流向、统计和税务；股东王一任风险控制部部长，负责合同签订；员工方一、李一、戴一先后任公司资金部部长，负责出纳工作；员工夏一任客户部部长，负责客户利息发放。金利源公司成立后，先寻找有资金需求的企业或个人，再通过公司股东及员工在亲朋好友中宣传以吸收存款，并在《洞庭之声》等报刊、媒体上刊载广告，宣传公司投融资业务，提高公司知名度，并获得了“2014年度岳阳市民最信赖民间金融机构”、“最受读者欢迎民间资本中介机构”的匾牌，同时金利源公司加盟湖南安普瑞投资管理有限公司，以扩大该公司的影响力来宣传金利源公司。另金利源公司还印制宣传品向社会公众发放，用以宣传金利源公司业务并对投资者许诺高收益。金利源公司与投资者达成投资意向后，双方遂签订《中介服务合同书》或《咨询中介服务协议》，约定借款金额、期限等权利、义务内容，并约定由借款方或金利源公司向投资者按1.5%-2%左右支付月息。同时，金利源公司向投资者出具担保书，对借款方还本付息承担连带责任。金利源公司指定员工方一、杨一、尹一、张一、易一等人的私人账户接受投资者存款，并汇总至公司资金部。2013年8月至2015年元月，金利源公司以华容县湘北农机大市场、湖滨定向开发、期货公司、奇家安置小区房融资借款等四个项目为名，以1.5%-2%的月息非法吸收社会不特定公众存款本金50097000元（453人次），已归还本金4858448元，未归还本金45238552元，已付公众报案人存款利息8087563.17元。其中，以华容县湘北农机大市场项目名义非法吸收付二、付三等410人次（包括1人多次放款多个项目，下同）存款本金45325500元，已归还本金4796948元，未归还本金40528552元；以湖滨定向开发项目名义非法吸收宋一等32人次存款本金3911500元，已归还本金61500元，未归还本金3850000元；以期货公司项目名义非法吸收刘一等9人次存款710000元，未归还本金；以奇家安置小区房项目名义非法吸收晏一等2人存款本金150000元，未归还本金。另外，金利源公司向岳阳鑫达投资管理公司袁一借入资金600万元，支付利息158万元，已还本金40万元，向岳阳鑫兴投资管理公司敖一借入资金827万元（含息转本），支付利息2122150元，已还本金20万元。经金利源公司股东集体决策，金利源公司将吸收或拆借的资金于2013年12月至2014年5月，分别借给亿凯丰置业有限公司的夏二5000万元用于华容县湘北农机大市场开发，月息3%，另每半年收取5%的管理费；2014年3月借给陈一300万元用于南县工业园基建工程前期投入，月息3%；2014年3月借给刘二30万元用于华容县三封寺镇开发茶油基地，月息2%，并每半年收取5%的中介服务费；2014年1月借给余一10万元用于湖滨经营苗木基地，月息3%；2014年借给股东蔡一30万元；借给被告人付一10万元。金利源公司向以上借款人收取利息后，将利息汇入公司资金部，再由客户部的夏一等人按合同约定向投资者支付利息。截至2014年12月底，金利源公司将1056.7万元用于还本付息，其中，偿还客户本金725.8448万元（含同行拆借），支付集资人利息3308552元（含金利源公司经营对外投资项目的利息收入，实际支付报案人利息8087563元）。2014年12月，金利源公司因不能按时收取利息及回收借款，导致公司资金链断裂，无力继续支付投资者利息，亦无法偿还投资者本金。2015年1月28日，多名集资参与人在金利源公司将被告人付一围困。岳阳楼区处非办主任李二闻讯后立即赶到现场，被告人付一即向李二投案。随后，公安民警根据李二的建议，将被告人付一带至公安机关。另查明，金利源公司就出借给亿凯丰公司的1000万元和4000万元以放款人杨二、杨一等名义于2015年1月20日向岳阳市中级人民法院起诉，岳阳市中级人民法院于2015年5月15日作出判决，判令亿凯丰公司偿还金利源公司42772985元本金及利息，并对亿凯丰公司提供抵押的“湘北大市场”第1、2、7、8栋房屋享有优先受偿权。上述事实，有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人付一的户籍资料。证明被告人出生于1955年12月1日，作案时已达完全刑事责任年龄。2、企业法人营业执照。证明岳阳金利源投资管理有限公司成立于2013年10月17日，注册资本为501万元，经营范围为：投资管理咨询、企业管理咨询、商务信息咨询、会展承办、市场调研咨询服务（涉及行政许可的凭许可证经营）。法定代表人为付一。3、岳阳市公安局岳阳楼分局经济犯罪侦查大队制作的报案情况登记表及出具的被告人付一的到案经过证明和证人李二的证言。证明2015年1月28日该大队在接到梁一关于岳阳金利源投资管理有限公司从2013年11月起，通过报刊等宣传向200余人吸收5000余万元资金的报案后，即派民警李建军、林强前往岳阳金利源投资有限公司。被告人被集资参与人围困于金利源公司，岳阳楼区处非办工作人员李二赶到后，被告人付一主动向其提出要投案自首，公安民警来后，公安民警根据李二建议将被告人付一带回公安机关。4、证人蒋一的证言。证明2013年10月，付一与他及多名股东创立金利源公司，他出资占17.5%的股份，并在2014正月间担任过该公司的总经理。2014年1月，他们公司股东按每股9000元分过一次红。同年3月24日，他退股，黎一认筹了他的股份。2013年12月27日，金利源公司借款1000万元给亿凯丰公司时，是付一要杨二在出借方上签的名字。5、证人蔡一的证言。证明2013年10月，付一与他及多名股东创立金利源公司，他出资占14.5%的股份，担任该公司的行政总监。2014年1月，他们公司股东按每股9000元分过一次红。同年8月24日，他退股，金利源公司按每股4.5万元退给他652500元。6、证人罗一的证言。证明2014年4月，她按每股5万元在金利源公司入了4%的股份，2014年11月，她退了金利源公司的全部股份，金利源公司退还了她20万元的股金。金利源公司将吸收来的资金主要投到了亿凯丰公司和南县陈一的工业园的项目上。7、证人杨三的证言。证明2014年10月，他按每股4万元在金利源公司入了5%的股份，2014年11月，他退了金利源公司的全部股份，金利源公司退还了他20万元的股金。金利源公司主要是将吸收来的资金投到亿凯丰公司的项目上。8、证人杨二的证言。证明2013年12月27日，她在金利源公司借给亿凯丰公司1000万元的《借款合同》出借方的签名是付一要她签的，该合同履行过程中，金利源公司都是通过她农业银行卡号为6228481******570110的卡转款给亿凯丰公司的。9、证人李一的证言。证明2013年10月，付一与她及多名股东创立金利源公司，她出资占有3%的股份，并先后担任该公司的行政部部长、资金部部长、出纳。同年11月10日，她从金利源公司退股。金利源公司通过报刊媒体、散发宣传单等形式提高知名度，并以高息吸收公众存款，而后将吸收来的存款高利转贷给需要资金的单位或个人，从中赚取息差。2014年3月5日、3月6日，她在金利源公司分别投资10万元和5万元，2014年8月23日，她又在金利源公司投资1万元。她共从金利源公司拿了27600元利息。10、证人王一的证言。证明2013年10月，付一与他及多名股东创立金利源公司，他出资占有5%的股份，并担任该公司的风控部部长。金利源公司通过报刊媒体、散发宣传单等形式提高知名度。在融资方找到金利源公司后，他公司即对融资方进行审查。在与融资方签订借款合同后，再向社会以高息吸收资金。吸收来的资金打入他公司指定的账户，而后，投资者到他处签订《中介服务合同书》。该合同包括借款方、出借方和中介方，以及借款金额、利息、借款期限等内容。在三方签字后，由中介方金利源公司向出借人出具担保书。截止案发，金利源公司共融资5655.5万元，共涉及255人，含2家公司。这些资金，有370万元以3分的月息借出去了，分别是借给了南县工业园的陈一300万元、余一10万元、刘二30万元、蔡一30万元；有5000万元借给了岳阳亿凯丰公司，剩下的285.5万元帮亿凯丰公司垫付了利息。亿凯丰公司、陈一、刘二均向金利源公司提供了相关房产抵押。11、证人戴一的证言。证明2014年4月，她通过沈一介绍到金利源公司工作，同年6月10日，担任资金部部长，负责保管公司账户资金、客户退本资金的发放，查询投资客户的的银行流水，在确认投资客户的资金到账后，让客户到风控部签订合同。她所管理的公司账户包括张一在建设银行卡号为6217002******027328的账户、付四在工商银行卡号为6212261******424568的账户、易一在农业银行卡号为6228481******650410的账户。支付客户利息也是通过这几张卡将钱转到夏一的账户，再由夏一支付给客户的。12、证人方一的证言。证明他舅哥包一与付一等人合股成立金利源公司后，他代表包一在金利源公司行使股东权利，并在该公司上班，先后任公司的资金部部长和贷后部部长。2014年5月，他从该公司辞职。金利源公司通过报刊等媒体或散发宣传单的形式宣传公司，吸引客户到金利源公司存款。金利源公司就将吸收的客户资金存入以他名义在农业银行、工商银行、建设银行的账户。13、证人姚一的证言。证明他与付一等人合股成立金利源公司，他占2%的股份。2014年7月至8月，他任公司总经理。金利源公司通过报刊等媒体或散发宣传单的形式进行宣传公司，以高息吸引客户到金利源公司存款。金利源公司就将吸收的客户资金存入以公司指定的账户。而后，金利源公司就将这些资金贷给需要资金的单位或个人，以赚取息差和中介服务费。14、证人黎一的证言。证明2014年3月25日，他按每股4万元出资购买了金利源公司14.5%的股份，同年11月25日他从金利源公司退股，金利源公司没有退还他股本金。2014年3月28日、4月2日，他以其妻黎二、其妻姨父徐一的名义共借给金利源公司200万元。截止案发，金利源公司未偿还他的这200万元。15、证人黄一的证言。证明他与付一等人合股成立金利源公司，他占5%的股份。2014年1月，他们公司股东按每股9000元分过一次红。同年9月，他退股，金利源公司按每股3.6万元退给他18万元。他的家人在金利源公司投过资，截止案发，金利源公司尚欠他姐姐3万未还。16、证人任一的证言。证明2014年3月，他按每股5万元共出资25万元认购了金利源５％的股份。同年１２月，他退出了股份。金利源公司没有将股本金退还给他，而是将他这２５万元股本，转换成一份《咨询中介服务协议》17、证人浦一的证言。证明２０１４年５月中旬，他进入金利源公司上班，担任该公司的业务部部长。主要负责收集客户信息，对外发放宣传资料。期间，金利源公司在社会上发放了其公司印制的宣传册，在报刊上进行过公司宣传。18、证人沈一的陈述。证明2013年10月，付一与多名股东创立金利源公司，她占3%的股份，并在公司负责费用统计、资金流向管理，税务报表等工作。付一一直担任公司的董事长和法人代表。股东蒋一、姚一先后任公司总经理，负责公司日常工作；股东王一任公司风险控制部部长，负责合同签订；员工方一、李一、戴一先后任公司资金部部长，负责出纳工作；员工夏一任客户部部长，负责公司客户利息发放。金利源公司通过报刊向社会作过宣传，于2014年1月按每股分红9000元共分红90万元。金利源公司的经营模式为：在确定融资方后，金利源公司就开始融资，并要客户将钱打入其公司指定的方一、杨二、杨一、尹一、张一、付四、易一的账户，由公司资金部保管，到风控部签《中介服务合同书》。该合同包括借款方、出借方和中介方。金利源公司在合同中为中介方。在约定借款金额、利息、借款期限等后，三方签字，由金利源公司向借款人出具担保书。所有利息均由夏一的卡发放给客户。截止案发，金利源公司共融资5655.5万元，共涉及255人，含2家公司。这些资金，有370万元以3分的月息借出去了，分别是借给了南县工业园的陈一300万元、余一10万元、刘二30万元、蔡一30万元；有5000万元借给了岳阳亿凯丰公司，剩下的285.5万元帮亿凯丰公司垫付了利息。截止案发，亿凯丰公司仅支付金利源公司1140万元的利息和250万元的管理费。19、证人夏一的证言。证明金利源公司成立后，她即应聘到该公司上班，先后担任出纳和公司的客户部部长。金利源公司通过报刊宣传，以高息作回报，吸引客户投资。借款方找到金利源公司后，金利源公司即审核其资质。审验通过后，再与其签订借款合同。随后，金利源公司股东通过各方融资，并要客户将存款打入由资金部保管的公司指定的账户。客户汇款凭据交资金部核实后，再到风控部签订合同。客户的利息到期时，资金部将客户利息打入她在建设银行卡号为6227******330628的账户上，她再根据客户部给她的名单，将利息打给客户。20、证人石一、周一、周二、周三、程一、张六、熊二、陈五、赵三、张五、李十六、付五、傅一、苏一、程二、姜三、王九、杨九、刘五、吴五、陈四、钟一、谢三、易三、姜二、何一、罗二、邹二、余二、王四的证言。证明他们通过报刊等媒体或朋友了解金利源公司后，受高息诱惑，将资金存入金利源公司投入到岳阳亿凯丰公司项目的事实。21、证人钟荔、尹红连、何四兰的证言。证明钟荔的女儿袁二、尹红连的丈夫张八、何四兰的儿子李十四通过报刊等媒体或朋友了解金利源公司后，受高息诱惑，将资金存入金利源公司投入到岳阳亿凯丰公司项目的事实。22、证人周二、石一、周一、周三、曹一、周四、曹二、陈二、李吉祥、徐二、徐三、李四、符一、李五、谢一、李六、盛一、姜一、陈三、万一、黄二、谭一、杨四、余二、周五、方二、付三、付二、李七、刘三、刘四、毛一、彭一、吴一、杨五、杨三、杨六、赵一、赵二、邹一、胡一、黄三、李八、廖一、卢一、王二、王三、向一、谢二、熊一、徐四、余三、张二、张三、张四、陈四、程一、程二、付五、傅一、姜二、姜三、李九、刘五、骆一、吴二、谢三、易二、张五、陈五、付六、何一、李十、李十一、李十二、刘六、卢二、鲁一、吴三、熊二、许一、余二、袁二、张六、张七、张八、赵三、钟一、朱一、曹三、陈六、韩一、胡二、李十三、刘七、苏一、苏二、万二、文一、李十四、肖一、周六、王四、文二、张九、邹二、石一、石二、左一、张十、郭一、付七、代一、严一、邱一、刘八、邓一、王五、熊三、陈七、高一、龚一、冷一、李十五、刘九、王六、许二、杨七、张十一、赵四、钟二、周七、岑一、岑二、陈八、邓二、李十六、刘十、芦一、毛二、孙一、吴四、毛三、蔡二、陈九、黄四、黄五、蒋二、蒋三、李十七、芦三、罗二、马一、杨八、易三、钟三、李十八、唐一、林一、刘十一、王八、王七、伍一、伍二、熊四、徐五、章一、周八的报案材料、身份证复印件及其作为出借方与借款方岳阳亿凯丰置业有限责任公司、中介方岳阳金利源投资管理有限公司签订的《借款中介服务合同》。证明他们通过报刊等媒体或朋友了解金利源公司后，以1.5%或2%的月息，将资金存入金利源公司投入到岳阳亿凯丰公司项目的事实。23、证人贺一、王九、杨九、杨十、唐二、姜一的报案材料、身份证复印件及其作为出借方与借款方余五、中介方岳阳金利源投资管理有限公司签订的《借款中介服务合同》。证明他们通过报刊等媒体或朋友了解金利源公司后，以1.5%或2%的月息，将资金存入金利源公司，由金利源公司将资金借给余五的事实。24、证人尹二、王十、陈十、张十二、李十九、梁一、宋一、李二十、李二十一、曹四、涂一、陈七、杨十一、周九、黄六、吴五、罗三、毛三、姜三的报案材料、身份证复印件及其作为出借方与借款方戴二、中介方岳阳金利源投资管理有限公司签订的《借款中介服务合同》。证明他们通过报刊等媒体或朋友了解金利源公司后，以1.5%或2%的月息，共将15万元存入金利源公司投入到戴二在岳阳楼区湖滨的定向开发项目的事实。25、证人晏一、郭二的报案材料、身份证复印件及其作为出借方与借款方朱二、宋二、中介方岳阳金利源投资管理有限公司签订的《借款中介服务合同》。证明他们通过朋友了解金利源公司后，以1.5%或2%的月息，将资金存入金利源公司投入到朱二在岳阳楼区奇家岭安置小区建设项目的事实。26、《借款合同》、《咨询中介协议》、《房屋他项权证明》、借条。证明刘二于2014年1月15日以自有房产作抵押向金利源公司借款30万元，借款期限为6个月，月息为2%，金利源公司一次性收取刘二借款总额的5%的中介服务费的事实。27、借款合同、借条及《房屋他项权证明》。证明陈一于2014年2月22日以湖南固虹投资置业有限公司名义，以南县南洲镇张公塘村三号楼作抵押，向金利源公司借款300万元，借款期限为4个月，月息为3%。28、借条。证明余一于2014年10月15日向金利源公司借款10.5万元，借款期限为二个半月，月息为3%。29、岳阳亿凯丰置业有限公司组织机构代码证。证明该公司的代码为59545618-8，法定代表人为夏二，公司地址在华容县护城乡蔡兴村九组，有效期自2013年5月27日至2017年5月27日止。30、借款合同、转账凭证、收条及收款明细。证明岳阳亿凯丰置业有限公司为建设湘北农机大市场以该公司所有的湘北大市场1、2、7、8号楼作抵押于2014年3月25日与金利源公司代表张任珍、黄一、方一签订借款4000万元、借款期限为6个月，月息为3%的借款合同，同年3月27日至5月7日，放款人通过杨一的账户分6次将4000万元打入夏二或夏三（夏二之子）账户的事实。31、借款合同、转账凭证及证明。证明岳阳亿凯丰置业有限公司为建设湘北农机大市场于2013年12月27日与金利源公司代表杨二签订借款1000万元、借款期限为4个月，月息为3%的借款合同，同年12月31日至2014年1月26日，放款人通过转账分多次将1000万元打入夏二或夏三（夏二之子）账户的事实。32、湖南省岳阳市中级人民法院(2015)岳中民二初字第14、15号民事判决书。证明金利源公司就出借给亿凯丰公司的1000万元和4000万元以放款人杨二、杨一等名义向岳阳市中级人民法院起诉，岳阳市中级人民法院于2015年5月15日作出判决，判令亿凯丰公司偿还金利源公司42772985元本金及利息的事实。33、分红通知。证明2014年1月28日，金利源公司股东开会通过分红方案，决定提取公司账户上90万元按股东的股比进行核算分配的事实。34、宣传资料及宣传费用发票。证明金利源公司通过印发传单在《洞庭之声》报等媒体上刊载广告宣传金利源公司业务，扩大金利源公司影响的事实。35、股权转让协议。证明金利源公司股东股权变更的情况。36、合作放款协议。证明金利源公司为向亿凯丰公司放贷，向岳阳鑫达公司、鑫兴公司分别拆借600万元、827万元的事实。37、湖南恒兴联合会计师事务所湘恒兴专审字（2016）024号审计报告书。证明金利源公司成立时共有一次股东14人，实际出资146万元，其中蔡一、蒋一、付一、包一各持股14.5%，均未出资，姚一持股12%，出资48万元，戴三持股8%，出资32万元，黄一、王一分别持股5%，各出资15万元，沈一、甘一分别持股3%，各出资9万元，李一、蒋四分别持股2%，各出资6万元，钟四、腾一分别持股1%，各出资3万元；之后，经股权收购、转让或退股，股东进行变更，至案发日止，金利源公司有股东6人，持股53.5%，实有股本金139万元，其中付一持股23%，股本金31万元，姚一持股2%，股本金8万元，王一持股5%，股本金15万元，沈一持股7%，股本金21万元，黎一持股14.5%，股本金58万元，李一持股2%，股本金6万元。2013年8月至2015年1月，金利源公司以华容湘北农机大市场、湖滨定向开发、期货公司、奇家安置小区房融资借款等四个项目之名，非法吸收公众存款本金50097000元（453人次），已归还本金4858448元，未归还本金45238552元，已付公众报案人存款利息8087563.17元。其中，以华容农机大市场项目名义非法吸收付二、付三等410人次（包括1人多次放款多个项目，下同）存款本金45325500元，已归还本金4796948元，未归还本金40528552元；以湖滨定向开发项目名义非法吸收宋一等32人次存款本金3911500元，已归还本金61500元，未归还本金3850000元；以期货公司项目名义非法吸收刘一等9人次存款710000元，未归还本金；以奇家安置小区房项目名义非法吸收晏一等2人存款本金150000元，未归还本金。金利源公司将所吸收的公众存款或拆借的资金5380万元用于：1、2013年12月至2014年5月，借给亿凯丰置业有限公司的夏二5000万元用于华容县湘北农机大市场开发；2、2014年3月借给陈一300万元用于南县工业园基建工程前期投入；3、2014年3月借给刘二30万元用于华容县三封寺镇开发茶油基地；4、2014年1月借给余一10万元用于湖滨经营苗木基地；5、2014年借给股东蔡一30万元；6、借给被告人付一10万元；将吸收的1056.7万元用于还本付息，其中，偿还客户本金725.8448万元，支付利息3308552元（含金利源公司经营对外投资项目的利息收入，实际支付报案人利息8087563万元）。2014年8月，金利源公司股东分红，以每股9000元现值价分发红利90万元，其中，被告人付一及蒋一、蔡一、包一各分得13.05万元，姚一分得10.8万元，戴四分得7.2万元，黄七、王一各分得4.5万元，沈一、甘一各分得2.7万元，李一、蒋四各分得1.8万元，钟四、腾一各分得0.9万元。之后，金利源公司股东进行变更，至案发止，金利源公司有股东6人，持股53.5%，实有股本金139万元。其中付一持股23%，股本金31万元，姚一持股2%，股本金8万元，王一持股5%，股本金15万元，沈一持股7%，股本金21万元，黎一持股14.5%，股本金58万元，李一持股2%，股本金6万元。38、被告人付一的供述。其供认2013年10月，为了挖掘民间闲散资金，通过向中小企业贷款赚取利息差价和中介费，他（占14.5%股份）与蔡一（占14.5%股份）、方一（占14.5%股份）、蒋一（占17.5%股份）、姚一（占14%股份）、戴四（占8%股份）、黄七（占5%股份）、王一（占5%股份）、甘一（占3%股份）、沈一（占3%股份）、李一（占2%股份）、滕一（占1%股份）共同出资501万元注册成立岳阳金利源投资管理有限公司，他出任公司法定代表人、董事长。公司的经营范围为：投资管理咨询、企业管理咨询、商务信息咨询、会展承办、市场调研咨询服务（涉及行政许可的凭许可证经营）。之后，他收购了方一5.5%的股份和甘一3%的股份，戴四、李一、滕一、蔡一、方一、杨三退出了各自的全部股份，姚一退出了10%的股份，后来参股的黎一、任一、罗一也分别退出了各自所占的14.5%、5%和4%的股份。这些所退股份，无人认筹，成了公司的空股。戴四、滕一、蔡一、方一、姚一、甘一退股是退的现金，黎一、杨三、任一、罗一、李一的退股资金转换成了金利源公司向他们的借款或者是项目方的借款。该公司在经营过程中，以1.5分或2分的月息向群众吸收投资款，并为逃避执法部门的监管，要投资客户将资金打入其公司指定的其员工杨二、杨一等人账户，而后，再将吸收来的资金以3分的月息转借给其他企业或个人，向借款企业或个人收取每6个月为一周期的5%的中介管理费。为了提高知名度和影响力，他公司派业务员在社会上散发宣传单，在《洞庭之声》报上刊登广告。2014年1月28日，他公司按每股9000元进行分红，共分红90万元，他分得13.05万元。金利源公司经过项目核实和风险评估，将投资者的资金陆续借给亿凯丰公司5000万元，借给陈一300万元（月息3分），借给刘二30万元（月息3分）,借给余一10万元（月息3分），岳阳亿凯丰置业有限公司、陈一、刘二则以房产作抵押。2013年12月借给亿凯丰公司的利息是月息3分，到2014年11月份时，因他公司吸收资金困难，提高了亿凯丰公司的借款利息（月息加到了4分5厘）。2014年3月27日，因岳阳亿凯丰置业公司急需资金开发华容县湘北农机大市场，金利源公司以3分的月息和每6个月5%的中介服务费的代价向岳阳鑫兴投资管理有限公司、岳阳鑫达投资管理有限公司分别借款600万元和800万元。截止案发，亿凯丰公司、陈一、刘二、余一均未还款，刘二、余一按月支付了利息，亿凯丰公司和陈一仅支付了几个月的利息给金利源公司，金利源公司也未偿还253名自然人和以上二个投资公司5655.5万的本金，他为支付集资户利息向金利源公司所借的10万元也未偿还。本院认为：被告人付一违反国家金融管理法规，伙同他人成立金利源公司，并以公司之名吸收社会公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人付一犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。因金利源公司向鑫兴公司、鑫达公司的借款1427万元不属社会公众存款，故对公诉机关认定该笔资金为被告人付一非法吸收的公众存款，本院不予认定。辩护人关于该笔资金不属金利源公司非法吸收的公众存款的辩护意见，与事实和法律相符，本院予以采纳。本院认定被告人付一非法吸收公众存款453人次，金额为50097000元。因集资参与人是通过金利源公司的宣传，将资金打入金利源公司指定账户，并经金利源公司担保才将资金出借给亿凯丰公司，该资金系金利源公司非法吸收的公众存款，故辩护人关于应认定金利源公司出借给亿凯丰公司的5000万元为民间借贷，不属于金利源公司非法吸收的公众存款的辩护意见，与事实和法律不符，本院不予采纳。被告人付一在被集资参与人围困后，主动向岳阳楼区处非办工作人员投案，并在到案后如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可减轻处罚。被告人付一及其辩护人关于被告人付一具有自首情节的辩解、辩护意见，与事实和法律相符，本院予以采纳。2014年8月，金利源公司股东分红，被告人付一分得13.05万元，系非法所得，依法应予追缴。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人付一犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2015年1月28日起至2017年1月27日止。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。）二、责令被告人付一退赔违法所得13.05万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  贾延武人民陪审员  徐保尧人民陪审员  陈 勇二〇一六年八月十五日书 记 员  李 暾附相关法律条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。