杭州市富阳区人民法院民 事 判 决 书（2015）杭富商外初字第59号原告：杭州银行股份有限公司富阳新登支行（组织机构代码：05367219-3），住所地：杭州市富阳区新登镇登城北路79号。代表人：陈叶萍，行长。委托代理人：王丹霞，该行职员。被告：浙江卓越金城塑机有限公司（组织机构代码：76821159-3），住所地：杭州市富阳区新登镇工业功能区。法定代表人：金泽。被告：浙江希格尔工贸有限公司（组织机构代码：70429810-8），住所地：杭州市富阳区洞桥镇洞桥村陈林。法定代表人：王国华。被告：杭州富阳真力机械有限公司（组织机构代码：78534447-8），住所地：杭州市富阳区灵桥镇江丰村徐婆桥。法定代表人：陈卫东。委托代理人：闻华，浙江抱朴律师事务所律师。被告：金泽，男，1984年6月1日出生，汉族，住杭州市富阳区。被告：洪卓儿，女，1963年8月7日出生，汉族，住杭州市富阳区。原告杭州银行股份有限公司富阳新登支行（以下简称杭州银行）与被告浙江卓越金城塑机有限公司（以下简称卓越金城公司）、浙江希格尔工贸有限公司（以下简称希格尔公司）、杭州富阳真力机械有限公司（以下简称真力公司）、金泽及洪卓儿票据纠纷一案，于2015年11月18日向本院起诉。本院受理后依法适用普通程序并组成合议庭，于2016年1月18日公开开庭进行了审理。原告杭州银行的委托代理人王丹霞，被告希格尔公司的法定代表人王国华，被告真力公司的法定代表人陈卫东及委托代理人闻华到庭参加诉讼。被告卓越金城公司、金泽及洪卓儿经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告杭州银行起诉称：2015年4月15日，杭州银行与卓越金城公司签订一份《银行承兑合同》（编号为154C511201500027号），约定：杭州银行为卓越金城公司开立金额为5000000元银行承兑汇票，到期日为2015年10月15日。汇票到期如卓越金城公司无款支付或不足支付部分票款，由杭州银行垫款，并以垫款金额为本金，至本息清偿完毕之日止按每日万分之五计收罚息。2015年4月15日，杭州银行与希格尔公司签订一份《保证合同》（编号为154C5112015000271号），约定：希格尔公司为卓越金城公司的5000000元银行承兑汇票提供连带保证，期限为自承兑签发之日起至承兑到期后两年止，保证范围为主债权、利息（含复息）、罚息、违约金、赔偿金以及实现债权的费用。2015年4月15日，杭州银行与真力公司签订一份《保证合同》（编号为154C5112015000272号），约定：真力公司为卓越金城公司的5000000元银行承兑汇票提供连带保证，期限为自承兑签发之日起至承兑到期后两年止。保证范围为主债权、利息（含复息）、罚息、违约金、赔偿金以及实现债权的费用。2015年4月15日，杭州银行与金泽签订一份《融资担保书》，自愿为杭州银行与卓越金城公司签订的《银行承兑合同》（编号为154C511201500027号）提供连带保证。保证期限自主合同债务履行期起始日至履行届满之日后两年。保证范围为融资金额5000000元（包括票据贴现、承兑、担保、信用证所发生的垫款）、利息（含复息）、罚息、违约金、赔偿金和因收回债权所产生的公证等全部费用。2015年4月15日，杭州银行与洪卓儿签订一份《融资担保书》，自愿为杭州银行与卓越金城公司签订的《银行承兑合同》（编号为154C511201500027号）提供连带保证。保证期限自主合同债务履行期起始日至履行届满之日后两年。保证范围为融资金额5000000元（包括票据贴现、承兑、担保、信用证所发生的垫款）、利息（含复息）、罚息、违约金、赔偿金和因收回债权所产生的公证等全部费用。上述合同签订后，杭州银行依约签发金额为5000000元银行承兑汇票一份。2015年10月15日，汇票到期，卓越金城公司未能及时交付票款，与各被告多次协商后仍拒绝归还。现起诉要求：一、卓越金城公司归还垫款本金人民币5000000元，支付罚息共计62500.00元（算至2015年11月8日止）及后续至本金结清日止利息；二、希格尔公司、真力公司、金泽及洪卓儿对上述债务承担连带清偿责任；三、诉讼费用由各被告承担。原告杭州银行就所诉事实向本院提供如下证据材料：1、承兑汇票（复印件）1份，证明杭州银行依约开立汇票。2、承兑汇票垫款回单1份，证明卓越金城公司违约，杭州银行已垫款。3、承兑合同1份，证明杭州银行与卓越金城公司的承兑合同真实有效。4、保证合同2份，证明希格尔公司、真力公司为银行承兑汇票提供保证担保。5、融资担保书2份，证明金泽、洪卓儿为卓越金城公司向杭州银行申请银行承兑汇票提供连带保证。被告卓越金城公司、金泽及洪卓儿未作答辩，也未提交证据采。被告希格尔公司答辩称：杭州银行行长找本公司提供担保，一直作我儿子工作。公司是我儿子在管理，后来提供了担保。卓越金城公司本来就快要倒闭了，是来骗取本公司担保。杭州银行没有对卓越金城公司的情况进行审核。卓越金城公司钱拿去以后没有用于购买材料。被告希格尔公司未向本院提交证据材料。被告真力公司答辩称：贷款已两期了，一开始都是希格尔公司担保的，这期担保本公司也担保了。杭州银行拖本公司担保的原因是这笔钱已经进去了。卓越金城公司存在骗取贷款情形，因为汇票用途是用于购买原材料，但实际交易并不真实，而且富阳劲道物资公司（以下简称劲道公司）本身也是卓越金城公司的实际控制人洪卓儿实际控制下的一个关联公司。劲道公司法定代表人是卓越金城公司的办公室主任。这张汇票，劲道公司实际上没有控制权，是在洪卓儿控制之下直接贴现使用的。而且卓越金城公司控制人洪卓儿、金泽在银行承兑汇票开具之后一个月左右时间就失踪了，卓越金城公司涉嫌骗取贷款，本案应当移送公安机关处理。前几天真力公司法定代表人联系了劲道公司老总，跟他讲，既然你是老板，就应当知道钢板的原理，但是他都不知道，故劲道公司是一个诈骗公司。被告真力公司未向本院提交证据材料。被告卓越金城公司、金泽及洪卓儿经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，应视为自动放弃举证、质证权利。经庭审举证、质证，对原告杭州银行提交的证据材料，被告希格尔公司均无异议，被告真力公司的质证意见及本院认证如下：对证据材料1的形式真实性无异议，对合法性、关联性有异议。对证据材料2的真实性、合法性、关联性均有异议，是否已垫款不清楚。对证据材料3、4的形式真实性无异议，对关联性有异议。证据材料5与真力公司无关。经对上述证据材料进行综合审查，本院认为形式合法，内容真实，具有证明力，予以认定。根据已认定的证据及当事人庭审陈述，本院认定如下事实：2015年4月15日，杭州银行与希格尔公司签订一份《保证合同》（编号为154C5112015000271号），约定：希格尔公司为卓越金城公司向杭州银行申请开立的编号为154C511201500027号，金额为5000000元银行承兑汇票提供连带保证。保证期限为自承兑签发之日起至承兑到期后两年止，保证范围为主债权、利息（含复息）、罚息、违约金、赔偿金以及实现债权的费用。合同对其他权利义务作了约定。同日，杭州银行与真力公司签订一份《保证合同》（编号为154C5112015000272号），约定：真力公司为卓越金城公司向杭州银行申请开立金额为5000000元，编号为154C511201500027银行承兑汇票提供连带保证。保证期限为自承兑签发之日起至承兑到期后两年止。保证范围为主债权、利息（含复息）、罚息、违约金、赔偿金以及实现债权的费用。合同对其他权利义务作了约定。同日，洪卓儿、金泽分别向杭州银行出具《融资担保书》，自愿为杭州银行与卓越金城公司签订的《银行承兑合同》（编号为154C511201500027号）提供连带保证。保证期限自主合同债务履行期起始日至履行届满之日后两年。保证范围为融资金额5000000元、利息（含复息）、罚息、违约金、赔偿金和因收回债权所产生的公证等全部费用。2015年4月15日，杭州银行与卓越金城公司签订一份《银行承兑合同》（编号为154C511201500027号），约定：杭州银行为卓越金城公司开立银行承兑汇票，汇票金额为5000000元，到期日为2015年10月15日。汇票到期日如卓越金城公司无款支付或不足支付部分的票款，由杭州银行垫款，杭州银行有权以垫款为本金，按每日万分之五计收至本息清偿完毕之日止罚息。2015年4月16日，卓越金城公司签发票号为37474396，票面金额为人民币5000000元，出票日为2015年4月16日，到期日为2015年10月15日的银行承兑汇票一份。杭州银行对该汇票作了承兑。2015年10月15日，因卓越金城公司无资金交存票款，致使杭州银行支付票款5000000元。该部分款项至今未还。本院认为：当事人对自己的主张，有责任提供证据，民事诉讼法第六十四条第一款对此定有明文。杭州银行作为原告主张涉案权利，则依法应对相应事实举证证明。杭州银行提交的证据显示该行与卓越金城公司签订的银行承兑合同系当事人真实意思表示，内容也不违反有关法律、行政法规的强制性规定，应认定合法有效。现查明卓越金城公司未按约交存票款致使杭州银行支付票款5000000元的事实明确。杭州银行有权要求卓越金城公司偿还其垫付的票款，并按日万分之五支付自垫付日起到付清日止逾期利息。关于保证人责任。本院认为：希格尔公司、真力公司、金泽及洪卓儿为涉案款项提供连带保证的意思表示真实、有效。杭州银行要求该部分被告对系争款项承担连带责任具有合同依据，本院予以支持。希格尔公司、真力公司所作辩称均无相应证据证明，本院不予采纳。另，本院注意到杭州银行在起诉时主张本案案由为票据纠纷，而从杭州银行主张权利的依据及本院查明的事实看，本案实为卓越金城公司与杭州银行发生的以银行承兑汇票为表现形式的金融借款关系，且因卓越金城公司未履行双方签订的银行承兑协议而引发纠纷，故本案案由应确定为金融借款合同纠纷，对此本院予以明确。金泽及洪卓儿经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，应视为自动放弃诉讼权利。依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条第二款和《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告浙江卓越金城塑机有限公司归还原告杭州银行股份有限公司富阳新登支行编号为154C511201500027号银行承兑汇票项下垫付款5000000元，并支付该款自2015年10月15日起到付清日止逾期利息（利率按日万分之五执行），于判决生效之日起十日内付清；二、被告浙江希格尔工贸有限公司、杭州富阳真力机械有限公司、金泽及洪卓儿对上述款项承担连带清偿责任。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费47238元，由各被告共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于浙江省杭州市中级人民法院。对财产部分不服的，按不服一审判决部分的上诉请求数额向浙江省杭州市中级人民法院预交上诉案件受理费（开户银行：工商银行湖滨支行，帐号12×××68，户名：浙江省杭州市中级人民法院）。在上诉期满后七日内仍未交纳的，按自动撤回上诉处理。审 判 长  蒋 明人民陪审员  周爱根人民陪审员  胡 丹二〇一六年一月二十四日书 记 员  张鸿达