浙江省温州市洞头区人民法院刑 事 判 决 书（2015）温洞刑初字第149号公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。被告人吕爱能，无业。因本案于2015年6月11日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于温州市看守所。辩护人张益屿，浙江瓯江律师事务所律师。温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2015）143号起诉书指控被告人吕爱能犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月26日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员叶友剑出庭支持公诉，被告人吕爱能及其辩护人张益屿到庭参加诉讼。现已审理终结。温州市洞头区人民检察院指控，2009年至2014年期间，被告人吕爱能未经有关部门批准，通过口口相传的方式组织22个经济互助会，以高息回报为诱饵吸收王爱琴、杨彩花、李某甲等社会不特定人员参会，非法吸收公众存款人民币53130787元（以下均为人民币）。同时，被告人吕爱能通过参加陈某丁、陈爱媛等54人组织的经济互助会，以该会为平台，非法吸收公众存款共计20451081元。公诉机关当庭提供并出示了相应证据证明指控的事实，并认为被告人吕爱能未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”方式，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吕爱能犯罪后主动投案，如实供述其罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人吕爱能对起诉书指控的犯罪事实无异议。被告人吕爱能的辩护人提出的辩护意见是：1、被告人吕爱能组织的排会，未向社会公开宣传，只是在亲友内部针对特定对象吸收资金，不属于变相吸收公众存款；2、被告人吕爱能主动投案，如实供述其罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚；3、被告人吕爱能系初犯，主观恶性较小，悔罪态度较好，积极退赃，且得到部分被害人的谅解，可以从轻处罚。综上，建议对被告人吕爱能减轻处罚。辩护人还当庭提供并出示了谅解书、情况说明，欲证明被告人吕爱能取得被害人一定程度的谅解。经审理查明：一、2009年至2014年期间，被告人吕爱能未经有关部门批准，通过口口相传的方式组织22个经济互助会，以高息回报为诱饵吸收王爱琴、杨彩花、李某甲等社会不特定人员参会，非法吸收公众存款共计53130787元，具体如下：1、2009年5月6日，被告人吕爱能组织了一个300元AB组的经济互助会，包括会主共151会，已运行136会，吕爱能作为会脚尚有2会活会，每个活会会脚累计应会支出29594元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计384722元。2、2010年4月3日，被告人吕爱能组织了一个200元ABCD组的经济互助会，包括会主共136会，已运行114会，每个活会会脚累计应会支出35120元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计772640元。3、2010年8月25日，被告人吕爱能组织了一个500000元的排会，包括会主共15会，已运行9会，吕爱能作为会脚尚有1会活会，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计1260000元。4、2010年10月12日，被告人吕爱能组织了一个300元3组的经济互助会，包括会主共151会，已运行102会，吕爱能作为会脚尚有1会活会，每个活会会脚累计应会支出31710元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计1522080元。5、2011年5月8日，被告人吕爱能组织了一个300元6组的经济互助会，包括会主共131会，已运行88会，吕爱能作为会脚尚有8会活会，每个活会会脚累计应会支出55020元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计1925700元。6、2011年9月1日，被告人吕爱能组织了一个300元4组的经济互助会，包括会主共126会，已运行80会，吕爱能作为会脚尚有3会活会，每个活会会脚累计应会支出33480元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计1439640元。7、2011年9月20日，被告人吕爱能组织了一个252000元的排会，包括会主共13会，已运行7会，吕爱能作为会脚尚有1会活会，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计612500元。8、2011年12月25日，被告人吕爱能组织了一个1003000元的排会，包括会主共11会，已运行6会，吕爱能作为会脚尚有2会活会，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计1528200元。9、2012年6月10日，被告人吕爱能组织了一个1000元3组的经济互助会，包括会主共73会，已运行61会，吕爱能作为会脚尚有3会活会，每个活会会脚累计应会支出73545元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计661905元。10、2012年6月20日，被告人吕爱能组织了一个20000元的经济互助会，包括会主共32会，已运行16会，每个活会会脚累计应会支出170000元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计2720000元。11、2012年8月5日，被告人吕爱能组织了一个500元4组的经济互助会，包括会主共106会，已运行58会，吕爱能作为会脚尚有16会活会，每个活会会脚累计应会支出48600元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计1555200元。12、2012年8月5日，被告人吕爱能组织了一个300元5组的经济互助会，包括会主共106会，已运行58会，吕爱能作为会脚尚有10会活会，每个活会会脚累计应会支出30750元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计1168500元。13、2012年10月29日，被告人吕爱能组织了一个10000元2组的经济互助会，包括会主共31会，已运行27会，吕爱能作为会脚尚有4会活会，每个活会会脚累计应会支出280000元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计1120000元。14、2012年11月8日，被告人吕爱能组织了一个1365000元的排会，包括会主共22会，已运行7会，吕爱能作为会脚尚有2会活会，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计4368000元。15、2013年1月28日，被告人吕爱能组织了一个2004800元的排会，包括会主共15会，已运行4会，吕爱能作为会脚尚有1会活会，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计5248000元。16、2013年4月12日，被告人吕爱能组织了一个10000元4组的经济互助会，包括会主共31会，已运行21会，每个活会会脚累计应会支出440000元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计4400000元。17、2013年4月15日，被告人吕爱能组织了一个2088000元的排会，包括会主共13会，已运行4会，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计5616000元。18、2013年11月25日，被告人吕爱能组织了一个10000元3组的经济互助会，包括会主共51会，已运行13会，吕爱能作为会脚尚有5会活会，每个活会会脚累计应会支出150900元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计4979700元。19、2013年12月8日，被告人吕爱能组织了一个10000元3组的经济互助会，包括会主共51会，已运行13会，吕爱能作为会脚尚有7会活会，每个活会会脚累计应会支出139200元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计4315200元。20、2014年9月11日，被告人吕爱能组织了一个10000元2组的经济互助会，包括会主共61会，已运行7会，吕爱能作为会脚尚有5会活会，每个活会会脚累计应会支出55400元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计2714600元。21、2014年9月18日，被告人吕爱能组织了一个10000元2组的经济互助会，包括会主共61会，已运行7会，吕爱能作为会脚尚有5会活会，每个活会会脚累计应会支出54200元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计2655800元。22、2014年10月13日，被告人吕爱能组织了一个10000元2组的经济互助会，包括会主共61会，已运行5会，吕爱能作为会脚尚有5会活会，每个活会会脚累计应会支出42400元，吕爱能在该会中非法吸收公众存款共计2162400元。二、2009年至2014年期间，被告人吕爱能参与他人组织的经济互助会120个，非法吸收公众存款共计20451081元，具体如下：1、2012年8月10日，被告人吕爱能参与陈某丁组织的1000元4组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计153400元。2、2014年10月3日，被告人吕爱能参与陈爱媛组织的1000元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计71820元。3、2010年12月1日，被告人吕爱能参与陈某庚组织的200元的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计46600元。4、2014年8月20日，被告人吕爱能参与陈春英组织的3000元2组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计136560元。5、2014年10月1日，被告人吕爱能参与陈某己组织的1000元2组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计348100元。6、2013年4月10日，被告人吕爱能参与陈某己组织的300元2组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计95176元。7、2014年4月15日，被告人吕爱能参与陈某戊组织的500元2组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计115320元。8、2009年9月10日，被告人吕爱能参与陈某辛组织的300元经济互助会，已标得5会，非法吸收公众存款共计83655元。9、2011年3月25日，被告人吕爱能参与陈某辛组织的300元B组经济互助会，已标得5会，非法吸收公众存款共计106520元。10、2014年10月1日，被告人吕爱能参与陈某癸组织的1000元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计78600元。11、2014年5月3日，被告人吕爱能参与陈某癸组织的300元5组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计45300元。12、2013年5月20日，被告人吕爱能参与陈某癸组织的300元2组的经济互助会，已标4会，非法吸收公众存款共计94195元。13、2013年4月10日，被告人吕爱能参与陈某壬组织的500元的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计92160元。14、2011年6月25日，被告人吕爱能参与陈某壬组织的300元的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计99360元。15、2012年12月2日，被告人吕爱能参与陈某壬组织的1万元经济互助会，已标得1会，非法吸收公众存款共计195000元。16、2010年7月20日，被告人吕爱能参与陈月霞组织的100元经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计36200元。17、2009年9月1日，被告人吕爱能参与陈月霞组织的300元的经济互助会，已标7会，非法吸收公众存款共计103600元。18、2013年4月10日，被告人吕爱能参与陈月霞组织的1000元2组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计43330元。19、2012年6月25日，被告人吕爱能参与陈月霞组织的300元2组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计110000元。20、2011年5月5日，被告人吕爱能参与陈月霞组织的300元2组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计100000元。21、2010年5月15日，被告人吕爱能参与陈月霞组织的500元2组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计42600元。22、2013年6月12日，被告人吕爱能参与陈月霞组织的10000元的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计180000元。23、2013年11月15日，被告人吕爱能参与陈月霞组织的1000元5组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计329250元。24、2014年3月10日，被告人吕爱能参与陈月霞组织的300元5组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计55000元。25、2013年11月11日，被告人吕爱能参与方某丙组织的1000元5组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计170150元。26、2013年6月10日，被告人吕爱能参与方某丙组织的10000元的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计97000元。27、2014年6月5日，被告人吕爱能参与郭某乙组织的10000元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计486000元。28、2013年12月13日，被告人吕爱能参与郭某丙组织的1000元3组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计299550元。29、2014年6月15日，被告人吕爱能参与郭某丙组织的3000元2组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计159060元。30、2012年2月18日，被告人吕爱能参与郭某甲组织的300元4组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计90400元。31、2011年10月12日，被告人吕爱能参与郭某甲组织的300元4组的经济互助会，已标4会，非法吸收公众存款共计112000元。32、2012年11月8日，被告人吕爱能参与郭某甲组织的300元4组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计88800元。33、2013年3月1日，被告人吕爱能参与郭某丁组织的300元4组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计133920元。34、2009年6月1日，被告人吕爱能参与郭某丁组织的300元2组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计87400元。35、2010年8月5日，被告人吕爱能参与郭某丁组织的300元3组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计187200元。36、2011年1月10日，被告人吕爱能参与甘某组织的300元的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计76297元。37、2009年2月20日，被告人吕爱能参与甘某组织的200元的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计61252元。38、2011年1月10日，被告人吕爱能参与甘某组织的200元的经济互助会，已标4会，非法吸收公众存款共计42787元。39、2013年7月25日，被告人吕爱能参与甘某组织的300元4组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计54000元。40、2014年8月3日，被告人吕爱能参与洪爱琴组织的2000元5组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计442500元。41、2011年5月5日，被告人吕爱能参与侯莲珠组织的300元2组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计130000元。42、2012年12月10日，被告人吕爱能参与侯莲珠组织的300元4组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计131228元。43、2013年8月10日，被告人吕爱能参与侯莲珠组织的300元5组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计160050元。44、2014年4月1日，被告人吕爱能参与金爱新组织的1000元3组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计154920元。45、2014年5月1日，被告人吕爱能参与刘某丙组织的1000元3组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计177570元。46、2013年6月3日，被告人吕爱能参与刘某丙组织的300元2组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计51420元。47、2011年1月2日，被告人吕爱能参与吕某乙组织的300元2组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计141600元。48、2012年8月17日，被告人吕爱能参与吕某乙组织的300元3组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计112134元。49、2014年4月15日，被告人吕爱能参与吕某乙组织的300元5组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计47650元。50、2013年5月5日，被告人吕爱能参与吕某乙组织的1000元2组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计153120元。51、2014年8月5日，被告人吕爱能参与吕某丁组织的1000元5组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计146800元。52、2012年11月10日，被告人吕爱能参与吕某丁组织的300元2组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计75240元。53、2014年2月18日，被告人吕爱能参与吕某丙组织的1000元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计482400元。54、2013年8月3日，被告人吕爱能参与吕某丙组织的10000元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计720000元。55、2012年6月5日，被告人吕爱能参与李某甲组织的1000元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计54960元。56、2012年11月20日，被告人吕爱能参与李某甲组织的10000元2组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计310000元。57、2012年8月28日，被告人吕爱能参与李某甲组织的1000元4组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计165440元。58、2011年3月25日，被告人吕爱能参与李某甲组织的300元5组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计232000元。59、2010年8月7日，被告人吕爱能参与李某甲组织的300元3组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计163800元。60、2014年8月5日，被告人吕爱能参与林某丙组织的1000元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计87870元。61、2014年7月8日，被告人吕爱能参与林某丁、苏素贞组织的10000元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计738750元。62、2012年7月25日，被告人吕爱能参与苏丽宣组织的300元2组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计96400元。63、2014年1月17日，被告人吕爱能参与苏丽宣组织的200元5组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计87830元。64、2011年6月20日，被告人吕爱能参与苏丽宣组织的200元2组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计128080元。65、2013年7月18日，被告人吕爱能参与苏丽宣组织的300元3组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计133500元。66、2014年8月20日，被告人吕爱能参与汪某甲组织的5000元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计343650元。67、2014年4月20日，被告人吕爱能参与汪岁芬组织的500元2组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计38480元。68、2014年9月1日，被告人吕爱能参与汪某乙组织的10000元的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计239100元。69、2011年1月10日，被告人吕爱能参与汪某丙组织的300元的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计37847元。70、2014年7月21日，被告人吕爱能参与汪某丙组织的10000元的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计101200元。71、2011年6月1日，被告人吕爱能参与王玲玲组织的200元2组的经济互助会，已标4会，非法吸收公众存款共计109280元。72、2012年2月20日，被告人吕爱能参与王玲玲组织的200元3组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计237960元。73、2013年4月10日，被告人吕爱能参与王玲玲组织的200元3组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计59769元。74、2011年9月1日，被告人吕爱能参与王玲玲组织的100元4组的经济互助会，已标4会，非法吸收公众存款共计122720元。75、2009年11月15日，被告人吕爱能参与王某丁组织的50400元的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计50400元。76、2012年9月25日，被告人吕爱能参与王某丁组织的500元的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计36570元。77、2013年2月25日，被告人吕爱能参与王银钗组织的10000元2组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计360000元。78、2014年9月15日，被告人吕爱能参与吴爱萍组织的3000元2组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计117360元。79、2014年5月15日，被告人吕爱能参与吴某组织的1000元5组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计313250元。80、2014年9月10日，被告人吕爱能参与许某丙组织的10000元2组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计396000元。81、2014年5月1日，被告人吕爱能参与许某丙组织的10000元的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计179000元。82、2012年10月5日，被告人吕爱能参与许某乙组织的300元3组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计163392元。83、2011年10月7日，被告人吕爱能参与许某乙组织的300元2组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计164010元84、2011年3月5日，被告人吕爱能参与许某乙组织的300元2组的经济互助会，已标7会，非法吸收公众存款共计340954元。85、2014年8月3日，被告人吕爱能参与许某乙组织的10000元2组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计421200元。86、2014年10月2日，被告人吕爱能参与许某丁组织的500元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计43200元。87、2012年3月2日，被告人吕爱能参与许某戊组织的300元2组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计199826元。88、2010年1月8日，被告人吕爱能参与夏某组织的300元的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计34740元。89、2010年11月2日，被告人吕爱能参与颜银环组织的300元的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计22722元。90、2010年3月26日，被告人吕爱能参与颜银环组织的200元的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计88700元。91、2011年8月10日，被告人吕爱能参与杨某丙组织的300元的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计40275元。92、2011年4月5日，被告人吕爱能参与杨莲花组织的300元3组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计140670元。93、2012年12月4日，被告人吕爱能参与杨莲花组织的200元6组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计138120元。94、2013年10月5日，被告人吕爱能参与杨莲花组织的2000元2组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计104300元。95、2011年1月1日，被告人吕爱能参与杨莲花组织的300元3组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计149805元。96、2012年1月4日，被告人吕爱能参与杨莲花组织的300元2组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计65312元。97、2012年7月27日，被告人吕爱能参与杨莲花组织的300元3组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计78165元。98、2011年9月1日，被告人吕爱能参与杨莲花组织的300元2组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计109230元。99、2014年5月12日，被告人吕爱能参与杨莲花组织的5000元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计315900元。100、2012年7月16日，被告人吕爱能参与杨莲花组织的500元3组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计173100元。101、2014年6月27日，被告人吕爱能参与杨某甲组织的300元10组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计108000元。102、2011年3月1日，被告人吕爱能参与杨某乙组织的300元的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计134049元。103、2014年1月13日，被告人吕爱能参与叶小花组织的500元10组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计344800元。104、2013年6月12日，被告人吕爱能参与叶小花组织的1000元3组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计165080元。105、2013年8月8日，被告人吕爱能参与叶小花组织的500元3组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计132840元。106、2013年5月21日，被告人吕爱能参与叶小花组织的1000元2组的经济互助会，已标3会，非法吸收公众存款共计110960元。107、2013年4月18日，被告人吕爱能参与叶小花组织的1000元的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计31360元。108、2011年3月5日，被告人吕爱能参与叶元香组织的300元2组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计27080元。109、2013年8月1日，被告人吕爱能参与叶某乙组织的300元3组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计94540元。110、2011年7月10日，被告人吕爱能参与叶某乙组织的300元的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计52422元。111、2014年5月8日，被告人吕爱能参与余某乙组织的6000元2组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计544000元。112、2012年9月8日，被告人吕爱能参与余某乙组织的300元2组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计171140元。113、2012年8月8日，被告人吕爱能参与余某甲组织的300元2组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计116800元。114、2014年5月18日，被告人吕爱能参与余某甲组织的6000元2组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计216000元。115、2014年10月18日，被告人吕爱能参与余某甲组织的6000元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计364500元。116、2014年8月5日，被告人吕爱能参与余某甲组织的6000元3组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计364500元。117、2013年8月25日，被告人吕爱能参与张某甲组织的1000元2组的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计448500元。118、2013年7月10日，被告人吕爱能参与张某甲组织的10000元3组的经济互助会，已标2会，非法吸收公众存款共计1110000元。119、2013年6月25日，被告人吕爱能参与朱某组织的300元2组的经济互助会，已标5会，非法吸收公众存款共计146116元。120、2014年7月20日，被告人吕爱能参与周爱华组织的50000元的经济互助会，已标1会，非法吸收公众存款共计1061200元。另查明，被告人吕爱能造成众多被害人损失已经“区处置办”清算确认的债务金额为人民币20761579元，其儿子陈东政名下房产拍卖所得2134950.42元已进入“区处置办”专户。案发后，被告人吕爱能主动向公安机关投案。上述事实，有提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人吕爱能的供述和辩解，证明被告人在2009年至2014年间，组织22个“经济互助会”的情况，包括每个“经济互助会”的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会员累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会员参与的会数及得会情况，同时也证明其在他人组织的“经济互助会”中参与会数，已得会款会数和得款金额，以及将所得会钱用于购买房产，产权人为其儿子陈东政的情况。2、被害人方某甲、张某甲、王某甲、柯某、黄某甲、黄某乙、黄某丙、叶某甲、庄某、李某甲、王某乙、蔡某、许某甲、林某甲、吕某甲、曾某、李某乙、张某乙、方某乙真、王某丙、刘某甲、郭某甲、陈某乙、方某丙、张某丙、张某丁、刘某乙、陈某丙、汪某甲、黄某丁、吴某、许某乙、郭某乙、林某乙、吕某乙、叶某乙、王某丁、陈某丁、陈某戊、许某丙、汪某乙、陈某己、汪某丙、吕某丙、郭某丙、夏某、吴某、朱某、许某丁、许某戊、余某甲、甘某、杨某甲、杨某乙、郭某丁、杨某丙、陈某庚、吕某丁、刘某丙、陈某辛、余某乙、林某丙、陈某壬、陈某癸、林某丁、周爱华的陈述，证明上述被害人有参与被告人吕爱能组织的22个“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证；同时也证明被告人参与他们组织的上述120个“经济互助会”并标得会款的会数和得会款金额。3、证人陈某甲的证言，证明其不清楚被告人吕爱能呈会的情况，也未组织、参加经济互助会。4、会单，呈会自行清算单、债权债务清算确认书，“区处置办”出具的被告人债权债务汇总表，证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额，被告人吕爱能在他人为会主的会中得会款的金额等，还证明被告人吕爱能已经清算确认的债务总额是20761579元。5、银行交易明细，证明被告人吕爱能与部分会员之间会款通过银行转账支付的情况。6、扣押决定书、扣押物品、文件清单，证明公安机关从被告人吕爱能处扣押会单、呈会自行清算清单的情况。7、公告、情况说明、关于吕爱能资产登记及处置情况说明，证明“区处置办”负责对被告人吕爱能的涉案资产采取专门措施并进行统一清算处置，现有涉案房产拍卖所得2134950.42元已进入“区处置办”专户。8、谅解书、情况说明，证明被告人吕爱能已取得部分被害人谅解的情况。9、归案说明，证明被告人吕爱能系主动投案的情况。10、身份证明，证明被告人吕爱能的身份情况。关于辩护人提出被告人吕爱能组织的排会，未向社会公开宣传，只是在亲友内部针对特定对象吸收资金的，不属于变相吸收公众存款的意见。经审查，参加被告人吕爱能所组织排会的部分对象系双方拼会过程中认识，并非被告人吕爱能的亲友，且被告人吕爱能明知参加其组织排会的对象有向其他不特定对象吸收资金，仍予以放任，不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为；同时，参与被告人吕爱能组织排会的对象是基于投资获利，以高额利息作为回报进行资本运作。因此，辩护人提出的上述意见，理由不足，不予采纳。本院认为，被告人吕爱能未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象变相吸收公众存款共计人民币73581868元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人吕爱能案发后主动投案，如实供述其罪行，系自首，且积极退赔，并得到部分被害人谅解，予以从轻处罚。辩护人提出的相应辩护意见，予以采纳，但辩护人提出对被告人吕爱能减轻处罚的意见，理由不足，不予采纳。为严肃社会主义法制，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吕爱能犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月11日起至2021年6月10日止）。二、责令被告人吕爱能退赔全部违法所得，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈乐锋人民陪审员  庄 平人民陪审员  蔡继勇二〇一六年一月十四日代书 记员  许 轶