安徽省枞阳县人民法院刑 事 判 决 书枞刑初字第00046号公诉机关安徽省枞阳县人民检察院。被告人王孝林，曾用名王笑林，男，1971年10月3日生于安徽省枞阳县，汉族，高中文化，原铜陵铜都农村合作银行铜山支行职工，户籍地安徽省铜陵县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2013年9月26日被枞阳县公安局刑事拘留，同年10月31日经枞阳县人民检察院批准被枞阳县公安局执行逮捕。现羁押于枞阳县看守所。安徽省枞阳县人民检察院以枞检公诉刑诉（2014）17号起诉书指控被告人王孝林犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。枞阳县人民检察院指派检察员杨中红出庭支持公诉，被告人王孝林到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安徽省枞阳县人民检察院起诉指控：2008年至2012年5月，被告人王孝林未经有关部门依法批准，在不具备吸收公众资金条件的情况下，采取出具借条并以月息6.045厘至1.5分不等的高额利息，向枞阳县周潭镇、陈瑶湖镇居民王某甲、王某乙、王某丙、王某丁、唐某甲、王某戊、谢某某等26名不特定人员非法吸收存款158.64万元，主要用于偿还高利贷本息和服装厂经营。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、证人证言、书证等证据证实。起诉认为，被告人王孝林非法吸收公众存款158.64万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人王孝林对起诉指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪，请求从轻处罚。经审理查明：2001年2月至2012年5月期间，被告人王孝林以帮他人理财或者自己经营的服装厂需要资金为由，采取口口相传的方式，以出具借条的形式，并书面或口头承诺以6.045‰-10%不等高额利息为诱饵向枞阳县周潭镇、陈瑶湖镇、老洲镇居民王某己等人非法吸收存款164.64万元，其中158.64万元未清退，被告人王孝林所吸收的款项用于支付高利贷本金和利息。具体犯罪事实如下：1、2001年2月5日，被告人王孝林以约定按6.825%利率支付利息吸收周潭镇居民王王某庚（王某己的儿子）存款1.7万元。2、2008年2月15日，通过王孝林妹妹的介绍，被告人王孝林以约定按9.5%利率给付利息吸收周潭镇居民王某辛2.8万元。3、2009年2月25日，通过王某壬的介绍，被告人王孝林以约定按6.045‰利率给付利息吸收周潭镇居民彭某甲2万元。（2010年2月18日支付利息1440元）。4、2009年2月25日，通过王某壬的介绍，被告人王孝林以约定按6.045‰利率给付利息吸收周潭镇居民彭某乙1.5万元。（2010年2月18日支付利息1080元、2011年2月17日支付利息1080元）。5、2010年2月13日，被告人王孝林以约定按6.045‰利率给付利息吸收周潭镇居民王某癸6万元。6、2010年2月23日，通过王某壬（王小甲的父亲）的介绍，被告人王孝林以约定按6.045‰利率给付利息吸收陈瑶湖镇居民王小甲（王小乙）4.2万元。7、2010年2月25日，被告人王孝林以约定按6.195‰利率给付利息吸收周潭镇居民王小丙1万元。（共支付4000元的利息）。8、2010年9月25日，被告人王孝林以约定按6.045‰利率给付利息吸收陈瑶湖镇居民谢某某5万元。9、2011年1月28日，通过王某乙介绍，被告人王孝林以约定按6.045‰利率给付利息吸收周潭镇居民成某甲2万元。（2012年2月2日付息1440元，并约定按9%利率给付利息）。10、2011年2月1日，被告人王孝林吸收周潭镇居民王小丁2.5万元。11、2011年2月2日，通过王某乙介绍，被告人王孝林以约定按6.045‰利率给付利息吸收周潭镇居民成某乙3万元。（2012年2月2日付息2160元，并约定按9%利率给付利息）。12、2011年2月15日，被告人王孝林以约定按6.045‰利率给付利息吸收陈瑶湖镇居民王小戊1.9万元。13、2011年2月17日和2012年1月21日，被告人王孝林分别以约定按6.045‰和10%利率给付利息吸收周潭镇居民王小己3万元和12万元（2012年清明节后王孝林归还了2.5万元）。14、2011年2月18日，被告人王孝林以约定按6.045‰利率给付利息吸收周潭镇居民王小庚3.3万元。（2012年已经归还1.5万元）。15、2011年2月20日，被告人王孝林以约定按6.045‰利率给付利息吸收周潭镇居民王某甲9万元。16、2011年2月23日，被告人王孝林吸收周潭镇居民王小己5万元（2012年2月6日归还了2万元）。17、2011年9月4日和2012年1月7日，被告人王孝林分别以约定按信用社贷款利率和7.5‰利率给付利息吸收周潭镇居民王某丙6万元和9万元。18、2011年10月18日，被告人王孝林以约定按15‰利率给付利息吸收陈瑶湖镇居民王某戊12.5万元。19、2012年1月28日，通过王某乙介绍，被告人王孝林以约定按9%利率支付利息吸收老洲镇居民周某某2万元。20、2012年2月1日，被告人王孝林以约定按9%利率支付利息吸收周潭镇居民王某乙10万元。21、2012年2月9日，被告人王孝林以约定按10%利率支付利息吸收陈瑶湖镇居民王小壬5万元。22、2012年2月14日，通过王某乙（章某某妻子的舅舅）介绍，被告人王孝林吸收周潭镇居民章某某4.4万元。23、2012年2月14日，被告人王孝林约定按9%利率支付利息吸收周潭镇居民王小癸10万元。24、2012年2月20日和2012年4月5日，通过王某乙介绍，被告人王孝林均以约定按6.045‰利率支付利息吸收周潭镇居民唐某甲16.74万元和2.17万元。25、2012年2月23日，被告人王孝林以约定按9%利率支付利息吸收周潭镇居民王争甲8万元。26、2012年3月1日，通过王某乙介绍，被告人王孝林均以约定6.045‰利率支付利息吸收周潭镇居民唐某乙9.93万元。27、2012年5月6日，周潭镇居民王某己通过邮政储蓄银行汇款3万元给被告人王孝林。证明上述事实的证据有：枞阳县公安局受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、逮捕证、逮捕通知书、铜陵市五洲制衣有限公司基本注册信息查询单及公司变更信息、关于王孝林的情况说明、铜陵农村商业银行股份有限公司关于解除与王孝林劳动合同关系的决定、抓获经过、户籍证明、王某甲等人提供的借据复印件、王某甲等借款人的户籍信息、被害人王某甲、王某乙、王某癸、王某丙、王小己、王小丙、王惠乙、成某某、王玉丙、王长丁、王笑戊、谢某某、王发己、王某戊、王小甲、周某某、王小癸、谢桃甲、唐某甲、王争甲、周凤甲、王小辛的陈述、证人陶某某、王业甲、周亚甲的证言、被告人王孝林的供述。上述证据，均经庭审举证、质证，且证据之间相互印证，足以认定本案事实，本院予以确认。本院认为：被告人王孝林违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人王孝林犯罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人王孝林归案后如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪，具有一定的悔罪表现，故对被告人王孝林可酌情从轻处罚。为维护金融管理秩序，根据被告人的犯罪的事实、性质、情节及社会危害性，案经本院审判委员会讨论决定，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人王孝林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月26日至2017年3月25日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。二、继续追缴被告人王孝林违法所得的财物。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周根义代理审判员  钱程玲人民陪审员  吴奇志二〇一四年四月四日书 记 员  李金娟附：本案适用的相关法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；