河北省沧州市运河区人民法院刑 事 判 决 书（2013）运刑初字第255号公诉机关河北省沧州市运河区人民检察院。被告人张某某，男，1978年12月16日出生于天津市，汉族，中专文化，住河北省沧县，原系采油三厂工人。2013年3月18日因涉嫌犯诈骗罪被沧州市公安局运河分局刑事拘留，同年4月23日被逮捕。现羁押于沧州市看守所。辩护人李强，河北铭鉴律师事务所律师。被告人倪某某，男，1970年7月7日出生于天津市，汉族，高中文化，系港狮管理处水电公司职工，住天津市大港区。2013年10月9日因涉嫌犯诈骗罪被沧州市公安局运河分局取保候审。沧州市运河区人民检察院以沧运检刑诉（2013）第255号起诉书指控被告人张某某、倪某某犯合同诈骗罪，于2013年11月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沧州市运河区人民检察院指派检察员刘勇、吴静出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人李强，被告人倪某某到庭参加诉讼。现已审理终结。沧州市运河区人民检察院指控，2012年12月10日，被告人张某某为偿还个人债务，与耿某（在逃）预谋后以假房产证做抵押，并由被告人倪某某和王某（在逃）作为保证人，在沧州市昌盛投资公司借款194000元。借款到期后，张某某、耿某、倪某某、王某均逃匿。为此指控被告人张某某、倪某某的行为构成合同诈骗罪并当庭列举了被告人张某某、倪某某的供述，证人田某甲、刘某乙、李某乙的证言，辨认笔录及相关书证等证据。被告人张某某辩称其贷款是受耿某的恐吓，所贷款项其也没有见到，贷款到期后其正常上班，没有逃跑。辩护人李强对公诉机关的指控有异议，辨称被告人张某某主观上没有非法占有的故意客观上是受耿某的胁迫才去借款，最后张某某一分未得；张某某在昌盛公司所做抵押没有在房管部门登记，抵押行为是无效的；被告人张某某及担保人倪某某、王某有偿还能力，且借款到期后正常上班，并未逃匿，故其行为不构成合同诈骗罪。被告人倪某某对公诉机关的指控供认不讳。经审理查明，被告人张某某因欠下耿某（在逃）赌债，遂与耿某谋划用假房产证借款还债，同时让被告人倪某某及王某（在逃）作为借款的保证人。2012年12月10日，经耿某联系，被告人张某某以做保温材料生意需要资金为由，与沧州市昌盛投资有限公司（下称昌盛公司）签订借款合同，以伪造的天津大港区海滨街北苑小区23-3-101号房屋产权证做抵押，向昌盛公司借款20万元，期限至2013年1月24日。被告人倪某某、王某明知房产证系伪造的情况下，仍为该借款做保证人。昌盛公司在先行扣除6000元利息后，将194000元转入王某的民生银行卡，王某等人随即全部取出，其中15万元用于偿还张某某欠下的赌债，剩余44000元被倪某某、王某平分。借款到期后，被告人张某某、倪某某、王某均未偿还该笔借款。2013年10月9日，被告人倪某某主动到公安机关投案，如实供述了自己的行为并将所得赃款22000元全部退还。上述事实有下列证据，经当庭举证、质证，本院予以确认：1.被告人张某某的供述，2012年11月，其因玩牌欠了耿某钱无法归还，耿某经常对其进行威胁，有一次他发现了写着其名字的假房产证，就让其去贷款还债，其跟耿某说了房证是假的，房子是其哥哥的。耿某说他认识民间借贷公司，可以找人帮忙贷款，就把假房证拿走了。接下来的几天耿某天天找人跟着其，而且到单位去闹，使其上不了班。后来耿某告诉其准备收入证明，并且还让其找两个担保人，于是其就找到了王某和倪某某，也告诉他们房证是假的，他们也不愿意给其担保，耿某又找到他们，他们才同意给其担保。2012年12月10日，其与耿某、王某、倪某某来到昌盛投资公司，提交了所有资料，昌盛公司扣了6000元的利息，将194000元打入王某的银行卡，王某和倪某某每人分了22000元作为担保的好处费，耿某拿走90000元，田某乙拿走60000元，田某乙的钱也是其玩牌欠的债务。2.被告人倪某某的供述，其与张某某都在采油三厂上班，张某某因为玩牌欠了不少外债，其中有一个叫耿某的人总找他要钱，2012年年前，耿某因为非法拘禁张某某还被渤西分局拘留过。2012年12月10日，其被耿某在电话中威胁，后与王某、张某某来到了昌盛公司，其与王某做了担保，张某某还用假房证做了抵押。后来昌盛公司将钱打到了王某的银行卡上，王某取了15万给了张某某，卡里还剩下44000元，其与王某分了。3.证人田某甲的证言，2012年12月7日，其一个叫李某乙的朋友讲张某某介绍到投资公司，张说要20万去做保温材料生意，其告诉张要在这里借款需要抵押。12月10日，张某某再次来到其单位，提供了房产证，并提供了王某和倪某某两个担保人，签订协议后其用网银转到王某卡上20万元。协议约定期限届满，张某某一直没有还钱，其也找不到张和另外两个保证人，于是便到运河法院起诉，经核实，张某某提供的房产证是伪造的。4.证人刘某乙的证言，2012年12月，耿某通过其认识了李某乙，后耿某找李某乙帮张某某贷款，李某乙就把他们介绍到了昌盛公司田某甲那里。后来其跟张某某以及采油三厂的两个保人一起来到昌盛公司，双方签订了协议，昌盛公司就把钱打到了其中一个保人的卡里，扣除利息6000元，一共打了194000元，其不知道张某某当时提供的房产证是假的。5.证人李某乙证言，2012年12月的一天，其朋友刘某乙和耿某带着张某某找其要求帮忙贷款，其看张某某拿着一个房产证，还有担保人在场，于是就联系了昌盛公司的田某甲。过了几天，田某甲告诉其钱已经放出去了。之后贷款的钱一直没有还回去，田某甲找其，其就找刘某乙和耿某，但是到现在也没有回信。6.辨认笔录及照片，其中包括田某甲辨认张某某，张某某辨认倪某某，李某乙辨认耿某，张某某辨认耿某，张某某辨认王某。7.借款协议及借据、中国石油大港油田第三采油厂证明、质押保证书、中国民生银行网上银行电子回单。8.张某某伪造的房产证及天津市滨海新区大港海滨房地产交易所证明。9.扣押、发还物品、文件清单，被告人倪某某已将所得赃款22000元返还田某甲。10.公安机关的办案说明及二被告人的身份证明。上述证据中，被告人张某某供认其用假房产证做抵押，向昌盛公司借款20万元，该供述与被告人王某的供述、证人田某甲的证言能够相互印证，天津市滨海新区大港海滨房地产交易所证明及张某某所伪造的房屋产权证（已被作废）、银行电子回单、证人刘某乙、李某乙的证言能够予以佐证，足以证实本院所认定的上述事实。本院认为，被告人张某某、王某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以伪造的房产证做抵押，骗取对方当事人的信任，共骗得赃款194000元，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控成立。被告人张某某及其辩护人辩称其贷款是受耿某的恐吓，所贷款项其也没有见到。经查，其辩称系受耿某恐吓而贷款没有相关证据支持，其所得款项用于偿还赌债及给付他人好处费，属于其对涉案款项的处置，故对该辩称本院不予支持。张某某辩护人另辩称张某某在昌盛公司所做抵押没有在房管部门登记，抵押行为是无效的；被告人张某某及担保人倪某某、王某有偿还能力，且借款到期后正常上班，并未逃匿，故其行为不构成合同诈骗罪。经查，被告人张某某以伪造的房产证及保证人的担保才取得了对方当事人的信任进而骗得涉案款项，抵押行为是否有效不影响其虚构事实，骗取他人钱财的行为性质；被告人张某某、倪某某、王某的偿还能力亦不影响其非法占有目的的认定，故对该辩称本院不予支持。鉴于被告人倪某某主动投案并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，可依法从轻处罚。被告人张某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人倪某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，可依法从轻处罚。被告人倪某某主动退还所得赃款，可酌情从轻处罚。被告人张某某虽对行为性质做辩解，但能基本供认其使用假房屋产权证取得涉案款项的事实，可酌情从轻处罚。故依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金八万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月18日起至2015年9月17日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人倪某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金三万元。（刑期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、追缴被告人张某某、倪某某违法所得十七万二千元，返还被害单位沧州市昌盛投资有限公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内日，通过本院或直接向沧州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  马永胜人民陪审员  张忠民人民陪审员  杨 峰二〇一四年一月二十六日书 记 员  王 艳