广东省汕尾市中级人民法院刑 事 判 决 书（2014）汕尾中法刑二初字第19号公诉机关广东省汕尾市人民检察院。被告人袁锦伦，男，1982年9月16日出生，汉族，初中文化，无固定职业，住广东省海丰县。因本案于2013年7月26日被海丰县公安局刑事拘留，同年8月30日被海丰县人民检察院批准逮捕，同日被海丰县公安局执行逮捕。现羁押于海丰县看守所。辩护人陈贤井，广东展业律师事务所律师。辩护人郭伟长，广东展业律师事务所实习律师。汕尾市人民检察院以汕检公刑诉[2014]93号起诉书指控被告人袁锦伦非法经营、诈骗一案，于2014年6月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，汕尾市人民检察院指派代理检察员林剑勇出庭支持公诉，被告人袁锦伦及其辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。汕尾市人民检察院指控，2012年3月，被告人袁锦伦在海丰县梅陇镇承租钟某经营的超凡首饰厂的一间办公室作为经营点，在没有取得工商营业执照的情况下，聘请蔡某、赵海让为员工，每人每月工资3000元负责送货，在海丰县梅陇镇非法经营白银银料牟取利益。从2012年5月开始被告人袁锦伦大量购入白银卖给高某，为了获得更大的利润，被告人袁锦伦与高某议好银价和预收货款后，没有及时购入白银而是期望银价下跌时才购买，由于银价上升导致亏损巨大。2012年12月11日和12日，被告人袁锦伦明知无法兑付白银的情况下，仍收取高某的预订货款474万元。同年12月17日被告人袁锦伦与高某结算后，书写了结欠3744958元货款的欠条给高某之后潜逃。2013年7月23日，被告人袁锦伦在深圳市被抓获归案。经审计，2012年3月19日至12月31日期间，被告人袁锦伦非法经营白银的数额为人民币713304836元。为证明上述事实，汕尾市人民检察院提供了相应的证据，据此认为，被告人袁锦伦以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方法骗取公私财物，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任；被告人袁锦伦还违反国家规定，进行非法经营，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，应以非法经营罪追究其刑事责任，并应予数罪并罚。提请本院依法判处。被告人袁锦伦及其辩护人辩护提出：1、被告人袁锦伦虽构成非法经营罪，但社会危害性较轻，如实供述自己罪行、当庭认罪、且属初犯；2、被告人袁锦伦的行为不构成诈骗罪。经审理查明，2012年3月，被告人袁锦伦在海丰县梅陇镇承租钟某经营的超凡首饰厂的一间办公室作为经营点，在没有取得工商营业执照的情况下，聘请蔡某、赵海让为员工负责送货，在海丰县梅陇镇非法经营白银银料牟取利益。从2012年5月开始被告人袁锦伦大量购入白银卖给高某，为了获得更大的利润，被告人袁锦伦与高某议好银价和预收货款后，没有及时购入白银而是期望银价下跌时才购买，由于银价上升导致亏损巨大。2012年12月11日和12日，被告人袁锦伦明知无法兑付白银的情况下，仍收取高某的预订货款474万元。同年12月17日被告人袁锦伦与高某结算后，书写了结欠3744958元货款的欠条给高某之后潜逃。2013年7月23日，被告人袁锦伦在深圳市被抓获归案。案破后，公安机关调取了钟某、蔡某、张俊勇等人提供给被告人袁锦伦进行经营白银活动动的银行帐户的交易明细帐，经“海丰县宏信合伙会计师事务所”对涉案帐号整理统计，2012年3月19日至12月31日期间，被告人袁锦伦非法经营白银的数额为人民币713304836元。（一）物证、书证1.被害人高某提供的事情经过、被告人袁锦伦书写的人民币3744958元货款收条（照片）、高某的账目笔记、高某与袁锦伦的手机短信（照片），证实被害人高某2012年12月11日和12日预付货款给474万元被告人袁锦伦，双方结算后袁锦伦结欠高某人民币3744958元未能兑付白银。2.深圳市鑫粤珠宝首饰有限公司的组织机构代码证、营业执照、税务登记证,高某身份证明，证实高某的身份情况及其公司登记信息。3.何某农业银行账户（卡号：62×××15）的明细对账单，证实2012年12月11日和12日高某让其儿子何某将预付货款转账给被告人袁锦伦的情况。4.接受证据清单，证实钟某向公安机关提供了从袁锦伦经营银板生意办公地点搜到的送货单、笔记本、记录簿、记录纸等相关书证。5.扣押清单，证实公安机关在被告人袁锦伦处扣押银行卡8张、手机2部、深圳市居住证1张。6.钟某、张俊勇、袁锦伦、蔡某的银行开户信息及明细对账单，证实被告人袁锦伦非法经营白银的银行账户资金来往情况。7.袁锦伦邮政储蓄银行（账号：60×××07）、钟某邮政储蓄银行（账号：62×××81）的活期明细单，证实被告人袁锦伦非法经营白银的银行账户资金来往情况。8.陈欣婷、陈秋明、程章流、林秋红、林宗强、罗惠如、钟民、陈晓伦、胡惠玲、钟伟帆、林梅、陈腾群、曾广帆、叶志雄、杨俊峰、骆宇耀、借记卡资料查询，证实被告人袁锦伦非法经营白银的银行账户资金来往情况。9.袁锦伦、陈欣婷的账户历史明细单，证实被告人袁锦伦非法经营白银的银行账户资金来往情况。10.袁锦伦的户籍证明，证实被告人袁锦伦基本身份情况。11.海丰宏信合伙会计师事务所汇总表，证实经统计，2012年3月19日至12月31日钟某、张俊勇、袁锦伦、蔡某的银行账户资金来往情况。12.关于林波平的在逃人员登记信息表，证实供应白银给被告人袁锦伦的犯罪嫌疑人林波平被上网追逃的情况。13.袁锦伦的农业银行客户账户主档查询，证实被告人袁锦伦在农业银行客户账户的查询情况。14.中国农业银行卡号为62×××18的银行卡复印件。15.海丰县公安局经侦大队出具的证明材料，证实海丰县公安局对林小健、林波平、林业民、胡海旋、程传双、叶志雄、黄强、杨俊锋、钟民、骆宇耀、陈晓伦、胡蓝洁、钟伟帆、林宗强、陈腾群（系香港居民，无法通知）、陈秋明、黄剑辉、林梅、罗惠如、程章流等人调查取证，经该局经侦大队民警通过上述人员户口所在地派出所向以上人员发出接受询问通知书后，除胡蓝洁、林宗强、陈秋明、罗惠如到案接受询问，其他人员因各种原因无法到案接受调查。16.海丰县公安局梅陇派出所、梅陇边防派出所出具的证明材料，证实林波平、林业民、胡海旋、骆宇耀、黄剑辉、林梅、程章流、程传双等人因外出或其他原因没有到案接受公安机关调查。17.汕尾市公安局城区分局红草派出所、新联派出所出具的证明材料，证实钟伟帆、林小健、林秋红没法通知到案接受询问。18.海丰县公安局协助冻结财产通知书，证实公安机关冻结被告人袁锦伦在中国农业银行深圳分行的银行存款人民币97万元。19.被告人袁锦伦到案经过，证实被告人袁锦伦于2013年7月23日被深圳市警方抓获归案的经过。20.海丰宏信合伙会计师事务所报告书共三册，证实经海丰宏信合伙会计师事务所对钟某、张俊勇、袁锦伦、蔡某的涉案帐号整理统计，2012年3月19日至12月31日期间，被告人袁锦伦非法经营白银的数额为人民币713304836元。（二）证人证言（1）何某证言：我公司深圳市鑫粤珠宝首饰有限公司从今年10月份左右开始向袁锦伦购买白银原料，具体事项由公司老板安排。每次向袁锦伦下订单后，钱要提前一天汇给其指定账号，袁锦伦收到钱的第二天叫蔡某把白银原料送到我公司。汇给袁锦伦的三个账号，账户名分别是张俊勇、钟某、蔡某。最后一次向袁锦伦购买白银是2012年12月11日。2012年12月11日老板高某叫我向袁锦伦汇款购买白银原料，我分别在12月11日至12日向其指定农业银行钟某账号共汇去人民币3744958元。袁锦伦收钱后没有给我公司送货，他一直推脱，说他的上家没有，又说自己把钱亏掉了。我只知道从2012年8、9月起交易银块方式是前一天汇款，第二天袁锦伦将银块送来，到2012年12月11日、12日这二天向袁锦伦汇款，袁锦伦就没有给我公司银块，到13日我们没接到银块，到袁锦伦家找他，他没在家，几天后蔡某联系上袁锦伦，高某对袁锦伦说，你没有银块提供给我们，就把所汇款的钱退还给我们，袁锦伦说没有钱，把网上银行账号打开给我看，我看到11日、12日汇给袁锦伦钱已被袁锦伦一笔一笔几万元转账了，账号已没有钱。当晚我母亲高某要求袁锦伦写一张收条，第二天在袁锦伦家要他重新写一张收条，并按上手印。后来袁锦伦没有还钱给我们，人找不到，电话打不通我母亲就来报案。11日、12日共汇款474万元给袁锦伦，我们没有接到货，13日我们来海丰找袁锦伦。12月11日汇款没有提货，而12月12日再次汇款给袁锦伦的原因是我11日汇款是12日袁锦伦应该给银块的，但12日袁锦伦跟高某联系后，高某叫我汇款276万元到袁锦伦提供的钟某账号，袁锦伦答应11日所购买的银块及12日的汇款购买银块数量就12日中午送给我们，我们汇款后，中午没有接到货，等到晚上也没有收到货。辨认笔录：证人何某辨认出袁锦伦，是收了货款没付银料的人。（2）蔡某证言：2012年5月我开始帮袁锦伦送银锭给深圳市罗湖水贝的客户“高姐”高某。每天上午袁锦伦将在梅陇本地收购的银锭装在他雇请的轿车上，叫我和司机送银锭到深圳市罗湖水贝给高某，到深圳后我按高某指定的地点将银锭交给她，和高某清点银锭的数量后，我和司机就马上返回梅陇，还有几次我和司机空车到深圳市宝安机场的货运站拿取银锭，然后送给高某，袁锦伦从中赚取利润，另外，袁锦伦还雇请赵海让负责送货给梅陇的客户。袁锦伦经营银锭生意没有工商部门办理营业执照。袁锦伦的银锭是在梅陇和人买入的，具体是谁我不知道他没有告诉我，还有部分是在浙江购买的，通过空运到深圳市。我送银锭给高某，是在2012年5月开始到12月12日最后一次送银锭给高某的这段时间，除了国庆节二天没有送银锭外，其他的时间每天都有送银锭到深圳市给高某。每天最少送给高某的银锭约20块，多的时候约40块，银锭是长方形银原料，每块重量是30市斤左右，我只知道每块银锭是9万多元。2012年12月12日，我最后一次送银锭41块到深圳给高某。13日上午袁锦伦打我电话告诉我今天没有银锭，不用送货到深圳给高某了。下午我在海城的家，接到高某的电话叫我到袁锦伦在永安达花园的家，在袁锦伦的家高某告诉我“出事了，今天袁锦伦没有发货给她。”我当时认为一两天没银锭给她是正常的，高某再告诉我，她已经将300多万元的银锭货款先行付给袁锦伦了，现在袁锦伦没有银锭给她，当时高某和袁锦伦一直用手机信息联系。到了17日下午，我和高某在袁锦伦的家，袁锦伦先后打我和高某的电话，叫我和高某到凯丽达宾馆405房，我和高某到405房后，袁锦伦在那里等我们，我见这个情况就先回避给袁锦伦和高某商谈解决事情。第二天，我有问袁锦伦事情处理得怎样，袁锦伦说现在他没钱了，欠高某的钱他只能通过打工慢慢还给她，到了20日袁锦伦告诉我他要到外省去，以后大家都找不到他了。我问袁锦伦收取高300万元用到什么地方，他告诉我是亏在银锭的差价上了。2012年10月份开始，袁锦伦就没有发工资给我了，送货的司机也没有发工资，我问袁锦伦，他告诉我近段时间他和别人定银锭时经常亏差价，现连我们的工资也不能按时发了。我帮袁锦伦送银锭给高期间，袁锦伦的银锭生意基本没有间断过，同时在梅陇也有他的客户，至于是否赚钱他没有告诉我。2012年7、8月的时候，袁锦伦因为他使用银行的银行帐户转帐的额度已满，叫我用自己的身份证到梅陇的农业银行开个银行帐户给他使用，由于我不懂得怎么开户，他还叫赵海让和我一起到梅陇的农业银行办理开户同时办理开通网上银行。开户后我马上将银行卡和网上银行交给赵海让，由他拿给袁锦伦使用。我借给袁锦伦使用的农业银行的帐号是62×××15，我把卡给袁锦伦后，我连银行卡的密码是多少还不知道，银行卡和网上银行都是袁锦伦自己在操作使用的。辨认笔录：证人蔡某辨认出袁锦伦，是经营卖银板生意的人；赵海让，是负责将银板运送至海城的另一名工人；钟某，是经营饰品镀金生意的人。辨认出傅家聪，是帮袁锦伦开车送白银的人。（3）赵海让证言：2009年时，袁锦伦在经营超凡首饰厂，2011年开始，袁锦伦有参与买卖白银原料，我们叫做银板或银锭，每日买卖数量从几块到十几块不等，2012年4、5月后，买卖银板的数量增加到每天几十块，这样的经营持续到2012年的12月13日或14日，我接到袁锦伦的电话，叫我不用到办公室去了，在那之后，我很少再见到袁锦伦了，之后有人说他逃走了。经营银板生意都是袁锦伦一人在做，聘请我和蔡某为员工，负责送银板给客户。2011年开始，梅陇镇炒卖银板生意的人越来越多，袁锦伦也开始买卖银板，刚开始时数量不多，请我和蔡某在梅陇负责送货，那时袁锦伦是和“红旗”公司买卖银板，客户要银板时就打袁锦伦139××××2258的电话，按他们约定的时间，袁锦伦就叫我和蔡某送货给客户。2012年初，“红旗”公司出事以后，袁锦伦有一段时间没有买卖银板。在2012年3月份，袁锦伦又经营银板生意，这次开始银板主要供应给深圳市的高某，还有一小部分银板卖给梅陇本地的首饰厂，刚开始时数量不多，只有几块到十多块，随着以后袁锦伦和高某的买卖银板数量的增加，每天由蔡某送货到深圳给高的银板从20块到40块不等，而我只是负责送少量的银板给梅陇本地的客户。2011年袁锦伦经营银锭，一般袁锦伦用电话先向“红旗”公司下定金，按下定金当天的价钱，在一段时间后由我和蔡某到“红旗”公司提货，银板拿回首饰厂办公室后，一般卖给梅陇的黄可义和林波平等人。袁锦伦和高某买卖银板，是他们通过电话联系的，刚开始买卖的银板数量少，高某本人就到梅陇袁锦伦的办公室提货，以后数量增加，袁锦伦就派蔡某请小车运载银板到深圳市给高某。我知道买卖银板是用其他人的银行帐户进行交易的，我知道的有钟某、张俊勇提供农业银行和工商银行的帐户给袁锦伦使用，蔡某也有提供工商银行的帐户给袁锦伦使用。张俊勇和蔡某办理的银行卡和网上银行U盾交给袁锦伦。（4）钟某证言：2011年8月份，我和袁锦伦、吴潭浩一起开办了超凡饰品厂，主要加工合金饰品产品，到了2012年8月份，因为饰品厂没钱赚袁锦伦和吴潭浩先后退出了股份，饰品厂没有到工商部门领取营业执照。退出饰品厂后，袁锦伦向我租用一间办公室作为他经营银锭生意的地点，每月给我五百元租金。袁锦伦有请一个叫蔡某和一个叫“阿让”的在给收货和送货。袁锦伦和客户的资金往来一般都是在网上银行进行转帐的，我没有和袁锦伦一起做买卖银锭的生意，不过我有借我的银行帐号给他使用以及有几次帮袁锦伦送货到深圳给客户“高姐”。是袁锦伦要求我开户给他，我是一个外地人在梅陇需要他的照顾，他向我提出这样的要求我不好意思拒绝，于是我就在梅陇的农业银行、工商银行、邮政银行用自己的身份证开了三个帐户给袁锦伦使用，还按他的意思都办了网上银行业务。据我所知，蔡某基本上每天都送银锭到深圳给高姐，数量从几块到三、四十块不等。袁锦伦的办公室只留下办公用品呼一些单据和账簿民，我提供给公安机关，一共有本子17本，单页的有22页，是袁锦伦自己记录的。我一共提供了三个个人的银行帐户袁锦伦经营白银使用，分别是农业银行6228481414600198511，工商银行6222022009004519673，邮政银行62109859711000662981。以上是三个银行账户均按袁锦伦的要求都开通了网上银行功能，也都是袁锦伦叫我去开户给他使用的，开户后我马上就拿给他了，我自己一次都没有使用过。辨认笔录：证人钟某辨认出袁锦伦，他就是借钟某身份证在梅陇镇工商银行、农业银行、邮政储蓄银行开设银行账号，然后使用上述三个账号的人；辨认出蔡某，他就给袁锦伦送货的人；辨认出高某，她是袁锦伦的客户。（5）张俊勇证言：袁锦伦在向我借身份证办理银行帐户时有向我说，说是他在梅陇从事银块买卖生意，需借我的身份证到银行开设帐号，目的是给需要银块客户存入订金，还有银块买卖转帐等，并叫赵海让同我一同前去办理，办好的银行卡拿给赵海让就行的。我与赵联系后一同到梅陇农业银行开设了我本人银行帐号，将办好的银行账号及U顿一并拿给赵海让，时间大约是2012年6月。还有也是在2012年6月份期间，袁锦伦同样打我的电话，说是银块买卖需要帐号给客户下订金及转帐等，叫我去工商银行开设帐号，我与赵海让一同到梅陇工商银行办理了本人的帐号，并将办好的银行帐号拿给了赵海让。（6）简某证言：我是2012年4月16日到梅陇镇超凡饰品厂工作的，厂里的老板有二个，一个叫钟某，一个叫袁锦伦。2012年6月之前，钟某与袁锦伦是一起经营合金、铜饰品，后来袁锦伦觉得没怎么赚钱，就与钟某的生意分开做了。但是袁锦伦办公的地点还是在超凡厂，袁锦伦手下有两名员工，他的银块有时会送往深圳罗湖区水贝，会叫上我帮忙看着跟车过去，我自己去过八、九次，有两次还是跟钟某一起去的，袁锦伦本人没有跟车过去深圳罗湖区水贝。除了将银板卖过到深圳罗湖区水贝，也有卖去海城。辨认笔录：证人简某辨认出袁锦伦，他是起初与钟某合伙超凡首饰厂，后来独自经营卖银生意的人；辨认出高某，她是在深圳接收银板的人。卷二P170-175（7）傅家聪证言：在2012年4、5月，我认识的朋友赵海让打我的电话，说是帮袁锦伦载银块到深圳，每趟运费650元，我认为有200元左右可挣，于是我答应了赵海让。第一次帮袁锦伦运载银块时间就在去年4、5月，叫我把车开到梅陇公园旁边过去，赵海让、蔡某就搬着银块往车里装，装了20块左右，我开车与蔡某往深圳，将车开到深圳罗湖贝丽路一大厦地下停车场，到达该车场后，来接银块的是二位男子。在这之后，赵海让、蔡某经常打我的电话，叫我开车到该首饰厂楼下装银块载到深圳，都是我与蔡某二人将银块运载到深圳市罗湖区贝丽路一幢大厦附近，每次接银块都是这二位男子。最后一次运载银块到深圳是2012年12月中旬，我和袁锦伦运载30至40块银块到深圳给袁锦伦客户，之后再没有接到运载银块电话，至现袁锦伦还没有还我25000元运费。（8）袁学勇证言：2012年12月17日下午，我在梅陇镇接到蔡某的电话，他告诉我袁锦伦因生意亏本欠下客户的货款，他怕袁锦伦想不开叫我来海城永安达花园袁锦伦的家，我在嘉年华宾馆见到袁锦伦，袁锦伦告诉我，他欠了客户的货款，客户给他的货款因为银价上升损差价了，现在没有资金买银料还客户了，然后来到袁锦伦的家见到了高某，高某告诉我袁锦伦欠她的银料货款300多万元，有几天没有发货还给他，也找不到袁锦伦的人，她现在要袁锦伦还钱给她。我初步了解情况后，就打袁锦伦的电话，要他出来面对高某协商解决问题，于是我和蔡某以及高某及高某的丈夫、儿子一起来到凯利达宾馆的一间房间，坐下后袁锦伦和高某开始商量货款的事情，高某问袁锦伦要货款，袁锦伦说货款给他亏在银价的差价上，现在没有钱可以购买银料还她了。在几天之后，袁锦伦有打电话告诉我，他已经写了一张欠货款的欠条给高某，具体的数额我不知道。（9）李汉云证言：2012年12月初，袁锦伦打电话找到我，要通过我向他人购买银锭给他，每块银锭给我50元，我通过联系卖了几次银锭给他，开始时袁锦伦收到银锭时直接通过银行转帐给供货的老板，2012年12月11日，最后一次袁锦伦叫我帮他购买银锭2块，是他的工人赵海让来接货的，当天袁锦伦没有付款还老板，我多次催他，在第二天袁锦伦转帐5万元还老板，后来我再催促袁锦伦，他说钱被人骗了，目前没有钱付还货款，没有办法，我自己先帮他垫付欠下的12.58万元还老板，到现在这12.58万元，袁锦伦都没有还。（10）叶志辉证言：我是2011年下半年开始向袁锦伦购买白银的，用于首饰厂的生产。我经营的泰隆行首饰厂需要白银原料时，我就打袁锦伦的手机询问袁锦伦白银的价钱，如果价钱合适和袁锦伦有货的话，我就在电话中向他下单购买白银，当天袁锦伦就会叫他的工人赵海让送白银到我的首饰厂给我。我收到银后就会在网上银行转帐付款给袁锦伦。袁锦伦指定给我转帐汇款的帐号是一个叫钟某的农业银行帐户。（11）韩某证言：我在梅陇东怡首饰城经营银辉首饰厂，首饰厂需要原料时，我就打电话向在梅陇卖白银原料的人询问价钱，袁锦伦是其中之一，谁的价钱较低我就向其购买需要的白银，有几次袁锦伦的银价合适我有向他购买了白银，一般我就在电话中向他下单购买白银，当天袁锦伦就会叫帮他送货的工人送白银到首饰厂给我，我收到白银确认后就会在网上银行转帐付货款给袁锦伦，我们之间是现货交易。我经营的首饰厂要补充白银原料时，就向袁锦伦购买白银补充库存，每次的数量从1块到3块，三个月的时间我大概和袁锦伦购买了10多次的白银原料。每次帮袁锦伦送白银原料来的都是一个年轻的本地男青年，他驾驶摩托车送来白银原料给我以后，我就从儿子韩俊远的农业银行的账户转账到袁锦伦指定的账户给他，都是从网上银行转账给袁锦伦的。我转帐汇款进去的帐号是一个叫钟某的农业银行账户。辨认笔录：证人韩某辨认出袁锦伦，是与其首饰厂有银板生意来往的人；辨认出赵海让，是帮袁锦伦送银板到其首饰厂的人。（12）杨达文证言：我们经营的首饰厂有客户下单做货时，我就用电话向梅陇卖白银的供应商询问价钱，袁锦伦也是其中之一，比较谁的价格低首饰厂就向其购买需要的白银，有时由于袁锦伦的银价合适，我有向他购买白银。向袁锦伦购买白银只要在电话中向他下单就可以，当天袁锦伦会叫帮他送货的工人送白银到首饰厂由我属下的工人接货，工人验货后就会向我报告，我就把购买白银的货款通过网上银行转帐付还袁锦伦。我们首饰厂和袁锦伦每次购买白银1块到3块，总数以银行转账数额为准。我和袁锦伦购买白银时使用的工商银行帐户是我自己的，汇款进去的帐号是一个叫“钟某”的工商银行帐户。（13）陈欣婷证言：我知道袁锦伦在经营首饰厂，同时也在做白银生意，至于他经营白银生意是怎样经营和谁进行买卖的情况，我都不知道。我知道袁锦伦请了蔡某和赵海让帮他经营白银生意，他们二人帮袁锦伦发货和送货给客户。袁锦伦经营白银的客户我只认识高某，其他的我不知道。2012年4、5月份，我有一次在袁锦伦的首饰厂见到高某在提货（白银）。2012年12月中旬的一天晚上，高某和他丈夫、儿子来永安达花园1栋9D的家中和袁锦伦商量事情。袁锦伦告诉我，他因欠高某的货款，写了一张300多万元的欠条给高某，高某同意他欠货款。（14）曾广帆证言：我在农业银行开设了一个银行账户，账号是62×××18，是我在2012年年初在梅陇镇的农业银行开设的，于2013年3月被我注销了。我不认识袁锦伦。我不知道袁锦伦有没有汇款到我的农业银行账户。可能是其他的客户向我购买银锭，再卖给袁锦伦，客户让袁锦伦直接将钱汇给我，因此我的账户有袁锦伦汇款给我。2012年12月11-12日两天，我有收到转款50万元和20万元这两笔共70万元的汇款，当我不知道是袁锦伦汇款的，当时是向我购买银锭的客户汇款给我的，由于客户多我现在都记不起来了。我的客户主要有李汉云，但这些汇款我不敢确定是他的。（15）林宗强证言：我被公安机关冻结的银行账户在中国农业银行梅陇支行开户的，账号是62×××12，这个银行账户是我自己使用的。去年的时候，我有帮人进行介绍买卖白银原料（俗称银锭，每锭15000克），从中赚取每克0.2-0.5分钱，即每锭银锭赚取20-75元的利润，去年的时候每锭银锭的价格约10万元左右。有时我有介绍人向袁锦伦购买银锭，有时也有介绍袁锦伦向首饰厂的老板购买银锭，每次交易我都有提供账户给袁锦伦和客户转账，我作为中介人我的银行账户作为转账的中转站，即客户向袁锦伦购买银锭后，客户就货款转账给我，我再将钱转账还袁锦伦；袁锦伦向首饰厂的老板购买银锭后也将货款转账给我，我再将货款转账还首饰厂的老板。（三）被害人陈述我以前和梅陇的“红旗”公司购买银锭，去年“红旗”公司出事后一段时间我没有经营白银，到年中我开始向袁锦伦购买白银，刚开始每次购买几块，一段时间后我就同意先打货款给他，我在前一天付款给袁锦伦，袁锦伦在第二天叫蔡某送白银到深圳给我，基本上每天都有送白银给我，持续到2012年12月13日，袁锦伦欠我货款3744958元没有付还白银给我。每次是我和何某通过网上银行付款给袁锦伦，袁锦伦提供给我们的银行帐户都是用其他人的姓名开户的，其中一个叫钟某的农业银行帐户我们付款比较多。一般是我要多少白银，在前一天我和袁锦伦电话议好数量和价钱，通过网上银行按我需要白银的总价转帐给他，他在第二天送货给我。我一般会付多一些货款给他，在收到袁锦伦的白银后，晚上我和袁锦伦电话结帐，双方确认后累计下来的余额我用手机发短信给袁锦伦再次告知他。到袁锦伦欠我货款逃匿前的二个月开始，每天都有三百多万的余额在袁锦伦那里。2012年12月17日我要袁锦伦要钱，他说他的钱被人骗走了现在没有资金买白银还给我，我提出要袁锦伦写一张欠条给我，他同意，当晚在袁锦伦家我们查看他使用的钟某网上银行帐户，我们发现12月12日钟某的银行帐户分多次转帐到别的帐户，已经没有多少余额了。最后袁锦伦写了一欠我货款3744958元欠条给我。辨认笔录：被害人高某辨认出袁锦伦，他就是收了货款没付银料也没有退还货款的人。（四）被告人袁锦伦的供述与辩解1.2010年开始我和吴谭浩在梅陇镇经营超凡首饰厂，2012年钟某加入经营。在经营期间，我开始买卖银锭，当时数量很少，我每次买入1、2块，倒手卖给一些小型的首饰厂，还有部分自己的首饰厂使用。约2012年4月，超凡首饰厂给钟某自己经营，我在超凡首饰厂的办公室内向钟某租赁一间办公室，作为经营银锭生意的场所，聘请了赵海让和蔡某作为帮手专门经营银锭。期间高某和我联系要向我购买银锭，刚开始只有几块银锭，由我请赵海让送货到梅陇三十米路口，高某派员工接到银锭后，她通过网上银行转帐给我。交易一段时间后，高某要求我大量供货给她，说钱她可以先给我让我帮她订银锭。2012年4月底开始，高某通过网上银行转帐给我，让我购买银锭转卖给她，我从中赚取每克1分钱的利润。开始时，高某每天转帐几十万给我，8月份后逐渐增加到每天汇款100多万到300多万不等，到2012年12月13日止，基本每天都有汇款给我，我就按她转帐的钱，尽量在梅陇、深圳、湖南等地购买银锭给高某，我买多少她就要多少，每次收到高某的钱后，我购买了银锭请小车叫蔡某送货到深圳罗湖区给高某。我买卖银锭没有取得相关证照和有关部门批准，我是以个人的名义进行买卖银锭的。我经营的超凡首饰厂没有工商部门登记，是没证经营的。我有借用钟某、蔡某和张俊勇的银行帐户进行银锭交易，钟某在梅陇的农业银行和工商银行各开通一个帐户给我使用，蔡某在梅陇农业银行开一个帐户给我使用，张俊勇在梅陇农业银行开一个帐户给我，以上帐户按我的要求都开通了网上银行，他们借银行帐户给我都没有得到好处。赵海让和蔡某的工资每月3000元，蔡某主要负责送银锭到深圳罗湖区给高某，赵海让负责在梅陇收取我购买的银锭。我和高某的生意持续到2012年12月13日，当时我已严重亏空，在2012年12月12日，我按高某12月11日转帐给我的钱购买银锭后叫蔡某送货给她，我已没钱可以购买银锭，付还给高某12月12日转帐要我供货给她的银锭。12月17日下午，我和袁学勇、高某、高某的丈夫和儿子见面，我说钱已亏空，我一定想办法还她，经过大家商议，高某要我按大概的欠款写一张欠钱的条给她，我表示同意，晚饭后在我家我写了一张按最后两次转帐给我的370多万元的欠条给她。过了几天，高某要我先还她60万元，当时我确实没有钱，高某说要报警，我叫她给个机会给我，但高某看我没有还钱就报警了。我和高某交易是高某在前一天将货款转帐给我，我按当天银价在电话和她议好，但高某是一个贪心的人，她有时见银价上升，在晚上或半夜都打电话要我下单，第二天我再向供应商拿货时，银价上升的话，我只能按前一天的价格给她，这样我就要亏差价，每克一分钱的利润弥补不了银价的上升。另外我向林小健预订了64块银锭给高某，由于银价上升林小健没有交货给我，拖了一段时间，每克银锭价格上升一块多，差价是80多万元，最后林小健只还了15万给我，我又要找货给高某，这70多万元的差价由我自己负责。我在和高某交易期间我因银价上升亏损300万－400万元。当天我写一张370多万元的借条给她，我们之前的数以后再算清楚，同意让我慢慢还款给她，实际我没有欠她370多万元。3744958元是高某在2012年12月11日和12日转给我的购买银锭款，我在2012年12月12日已将12月11日货款的银锭付还高某，我只欠她12月12日转给我的货款，具体多少银行帐目可查。我收到高某的3744958元后，将钱转帐还给银锭的供应商，具体可到银行查询。当时我给高某逼得太紧，她同意我慢慢还他的钱，因此我在没有和她结算清楚的情况下，写了一张收条给她。3744958元是高某转帐到钟某农业银行帐户的，我也是通过网上银行直接从钟某帐户中转帐给供应商的，我没有取走现金。2.我经营白银期间有向钟某借用银行帐户三个，分别是农业银行、工商银行、邮政储蓄银行各一个，向蔡某借用农业银行账户一个，向张俊勇借用农业银行和工商银行账户各一个。他们在上述银行的账户有大量大额现金出入的就是借给我使用的，日常都是我在使用，我自己进行转帐汇款操作，银行卡和网上银行U盾都是我自己保管，现这些银行卡和网上银行U盾被我弄丢了。我买卖的白银都是用上述的银行账户进行资金往来的。我的客户以高某为主，梅陇镇的客户有杨达文、韩俊远、叶志辉等人，我和梅陇的客户是现货交易，客户收货后将货款打入我指定的银行账户。大多数我能按高某下单的数量付白银给她，但有时我找不到货源时或白银供应紧张时就会拖欠她，以后有货时再付货给她。公安机关查询的高某2012年12月11日通过何某农业银行转账到钟某的农业银行账户4次198万元，12日同样转账到钟某的农业银行账户7次共276万元属实。2012年12月12日高某有余款3905936元在我这里。3.2012年12月11日和12日高某将钱474万元分多次转账到钟某的账户后，我马上把这些钱用于付还供应白银给我的供应商叶志雄等人的货款和欠款。2012年11日和12日，我在钟某的农业银行账户3次转账给叶志雄97万元；7次转账给杨俊锋147.5万元；5次转账给钟民87万元；7次转账给骆宇耀135万元；3次转账给陈晓伦59.1869万元；4次转账给胡惠玲57万元；3次转账给钟伟帆6万元；2次转账给曾广帆70万元；2次转账给林宗强19.4154万元；转账给陈腾群4.84万元、陈秋明4万元、黄剑辉7万元、林梅14万元、罗惠如7万元各一次。2012年12月11日和12日这二天转帐给他人的钱，是我向供应商买白银的货款和部分我以前欠下的货款，具体的数额多少及转账给对方的是谁，大部分我记不起了，我记得的有叶志雄、陈晓伦、黄剑辉。我对公安机关委托审计的初步统计数据我借用的银行账户有资金入账725703206.54元，其中几个账户之间的内部往来12398201元，现金开户117715元，现金存入1928250元没有异议。辨认笔录：犯罪嫌疑人袁锦伦辨认出赵海让、钟某、蔡某，这三人就是其在经营银板生意中为其送货给客户的人。辨认出张俊勇，其就是提供银行账户的人。对于被告人袁锦伦辩护人所提不构成诈骗罪的意见，经查，2012年5月开始被告人袁锦伦大量购入白银卖给高某，其为了获得更大的利润，在与高某议好银价和预收货款后，期望银价下跌时才购买白银，由于银价上升导致巨大亏损。被告人袁锦伦隐瞒亏损真相，于2012年12月11日和12日收取高某的预订货款474万元，主要用于付还之前拖欠的部分亏损，而无法兑付白银给高某。被告人袁锦伦主观上有明显的非法占有的目的，客观上隐瞒事实真相骗取被害人高某预付货款，其行为符合诈骗罪的主、客观构成要件，应以诈骗罪论处，故辩护人所提不构成诈骗罪的意见，本院不予采纳。对于被告人辩护人提出被告人袁锦伦系初犯、当庭认罪、如实供述自己罪行的意见，经查属实，本院量刑时予以考虑。本院认为，被告人袁锦伦违反国家规定，未经许可经营法津规定限制买卖的物品，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为均已构成非法经营罪；被告人袁锦伦还以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，应予数罪并罚。公诉诉关指控被告人袁锦伦犯非法经营罪、诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，予以支持。被告人袁锦伦当庭认罪，归案后能如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚，辩护人据此提出的意见，予以采纳；辩护人提出的其它意见，理由不能成立，不予采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一项、第二百六十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人袁锦伦犯非法经营罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币一百万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。总和刑期有期徒刑二十五年，并处罚金人民币一百一十万元，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币一百一十万元。（刑期从判决之的起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年7月23日起至2031年7月22日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳。）二、追缴被告人袁锦伦诈骗所得人民币3744958元，发还被害人高某。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审判长  郑仕忠审判员  彭朝城审判员  余国清二〇一四年八月六日书记员  谢建元附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品；（3）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。