中华人民共和国上海市浦东新区人民法院民 事 裁 定 书（2014）浦民六(商)初字第S2507号原告星展银行(中国)有限公司上海分行，住所地上海市浦东新区。负责人张永明。委托代理人叶芳，上海市锦天城律师事务所律师。委托代理人郑建军，上海市锦天城律师事务所律师。被告昆山冠世优精密模具有限公司，住所地江苏省昆山市。法定代表人刘凤杰。被告刘凤杰，女，1970年11月23日生，汉族，户籍地江苏省昆山市。被告谢新福，男，1960年6月28日生，现住不详。原告星展银行(中国)有限公司上海分行诉被告昆山冠世优精密模具有限公司、刘凤杰、谢新福金融借款合同纠纷一案，本院于2014年3月7日受理后，依法适用普通程序由审判员顾权担任审判长，与代理审判员尹伟、人民陪审员乐新祥组成合议庭，本案现已审理终结。原告星展银行(中国)有限公司上海分行诉称，原告与被告昆山冠世优精密模具有限公司之间现存在三笔债权债务关系，分述如下：一、2011年1月14日原告与被告昆山冠世优精密模具有限公司签署借款合同即《银行信贷额度：昆山冠世优精密模具有限公司(“借款人”)》(授信函参考编号：P/14319/11)，被告昆山冠世优精密模具有限公司向原告借款人民币2,768,100元，种类为机器设备贷款。2011年1月14日原告与被告刘凤杰、谢新福签署《保证合同》，被告刘凤杰、谢新福自愿为被告昆山冠世优精密模具有限公司签署的借款合同项下的借款本金及其所有的相关利息(包括法定利息及约定利息)、罚息、违约金、损害赔偿金、实现债权而产生的费用(包括诉讼费用、财产保全费用、律师费用、强制执行费用等)及其被告昆山冠世优精密模具有限公司在借款合同项下应向原告支付而尚未支付的其它所有债务，以及在借款合同被确认无效或被撤销的情况下被告昆山冠世优精密模具有限公司应向原告赔偿的全部损失提供连带责任担保。2011年1月14日原告与被告昆山冠世优精密模具有限公司签订《存款质押合同》(编号：P/14319/11-COD001)，被告昆山冠世优精密模具有限公司自愿将账号为XXXX********的49,500元定期存款单质押于原告，作为被告昆山冠世优精密模具有限公司全面履行债务的担保。2011年1月14日，被告昆山冠世优精密模具有限公司与原告签订《机器设备抵押合同》(编号：P/14319/11-MTG001)约定将被告昆山冠世优精密模具有限公司所有的存放于昆山市玉山镇高科园北门路XXX号的3台精密数控慢走丝线切割机床及2台徕通线切割机抵押予原告/抵押权人，作为被告昆山冠世优精密模具有限公司全面履行债务的担保，并于2011年1月18日进行了动产抵押登记，原告取得了一份《动产抵押登记书》(抵押权人保存)。2011年10月14日，原告签发了《银行信贷补充和修改安排：昆山冠世优精密模具有限公司(“借款人”)》(参考编号：P/14319/11(A)，将贷款额度减少至742,500元。二、2011年10月24日原告与被告昆山冠世优精密模具有限公司签署借款合同即《银行信贷额度：昆山冠世优精密模具有限公司(“借款人”)》(授信函参考编号：P/25285/11)，被告昆山冠世优精密模具有限公司向原告借款2,348,000元，种类为机器设备贷款。2011年10月24日原告与被告刘凤杰、谢新福签署《保证合同》，被告刘凤杰、谢新福自愿为被告昆山冠世优精密模具有限公司签署的借款合同项下的借款本金及其所有的相关利息(包括法定利息及约定利息)、罚息、违约金、损害赔偿金、实现债权而产生的费用(包括诉讼费用、财产保全费用、律师费用、强制执行费用等)及被告昆山冠世优精密模具有限公司在借款合同项下应向原告支付而尚未完全支付的其它所有债务提供连带责任担保。2011年10月24日原告与被告昆山冠世优精密模具有限公司签订《存款质押合同》(编号：P/25285/11-COD001)，被告昆山冠世优精密模具有限公司自愿将账号为XXX********的156,500元定期存款单质押于原告，作为被告昆山冠世优精密模具有限公司全面履行债务的担保。2011年10月24日，被告昆山冠世优精密模具有限公司与原告签订《机器设备抵押合同》(编号：P/25285/11-MTG001)约定将抵押人所有的存放于昆山市周市镇永共村兰泾路南侧的2台高速加工机及3台立式加工机抵押予原告/抵押权人，作为被告昆山冠世优精密模具有限公司全面履行债务的担保，并于2011年10月24日进行了动产抵押登记，原告取得了一份《动产抵押登记书》(抵押权人保存)。2012年3月9日，原告与被告昆山冠世优精密模具有限公司进行了动产抵押变更登记，将抵押物所在地变更为昆山市玉山镇高科园北门路XXX号。三、2012年4月10日原告与被告昆山冠世优精密模具有限公司签署借款合同即《银行信贷额度：昆山冠世优精密模具有限公司(“借款人”)》(授信函参考编号：P/30794/12)，被告昆山冠世优精密模具有限公司向原告借款2,317,000元，种类为机器设备贷款。2012年4月10日原告与被告刘凤杰、谢新福签署《保证合同》，被告刘凤杰、谢新福自愿为被告昆山冠世优精密模具有限公司签署的借款合同项下的借款本金及其所有的相关利息(包括法定利息及约定利息)、罚息、违约金、损害赔偿金、实现债权而产生的费用(包括诉讼费用、财产保全费用、律师费用、强制执行费用等)及被告昆山冠世优精密模具有限公司在借款合同项下应向原告支付而尚未完全支付的其它所有债务提供连带责任担保。2012年4月10日，被告昆山冠世优精密模具有限公司与原告签订《机器设备抵押合同》(编号：P/30794/12-MTG001)约定将抵押人所有的存放于昆山市玉山镇高科园北门路XXX号的14台机器设备抵押予原告/抵押权人，作为被告昆山冠世优精密模具有限公司全面履行债务的担保。现第一笔债务即编号为P/14319/11的授信函及其补充项下的贷款本金余额为26,649.12元于2013年12月25日到期，产生利息417.71元，罚息296.08元；第二笔债务即编号为根据编号为P/25285/11的授信函及补充项下的贷款本金余额744,610.20元于2014年1月1日到期，到期未付利息为5,773.62元，罚息为789.63元；第三笔债务即编号为P/30794/12的授信函及其补充项下的贷款本金余额1,110,527.79元于2014年1月24日到期，到期未付利息331.62元，被告昆山冠世优精密模具有限公司均未按期偿还。上述本金、利息、罚息等，共计1,949,395.77元。根据相关授信函及其补充中的约定，如果被告昆山冠世优精密模具有限公司的任何其它债务未能在约定到期日支付，原告有权在不事先通知被告昆山冠世优精密模具有限公司的情况下，宣布未偿付债务立即到期应付，并要求被告昆山冠世优精密模具有限公司立即向原告偿付所有在贷款文件项下尚欠贷款人的款项，包括本金、利息、费用及其它款项。同时，被告昆山冠世优精密模具有限公司还将上述抵押物从原存放地昆山市玉山镇高科园北门路XXX号搬离。根据相关授信函之约定：“无需事先通知借款人，贷款人有权不时自行决定改变、中止、收回、撤销信贷额度的全部或任何部分，及/或要求借款人立即偿还未偿付债务，及/或要求借款人立即就未偿付债务(包括实际的或或有的未偿付债务)提供令贷款人满意的担保。”现因被告昆山冠世优精密模具有限公司未能清偿到期债务，被告刘凤杰、谢新福也未承担连带责任，故原告诉诸法院，请求判令：1、被告昆山冠世优精密模具有限公司归还借款本金26，649.12元，支付利息417.71元及至实际支付之日止的逾期罚息(暂计到2014年1月24日逾期罚息为296.08元)；2、被告昆山冠世优精密模具有限公司归还借款本金744,610.20元，支付利息5,773.62元及至实际支付之日止的逾期罚息(暂计到2014年1月24日逾期罚息为789.63元)；3、被告昆山冠世优精密模具有限公司归还借款本金1,110,527.79元，支付利息331.62元及至实际支付之日止的逾期罚息；4、被告昆山冠世优精密模具有限公司支付律师费6万元；5、被告刘凤杰、谢新福对上述第一、二、三、四项债务承担连带保证责任(以上四项债务总额暂计为1,949,395.77元)；6、原告有权以被告昆山冠世优精密模具有限公司质押的存款进行优先受偿；7、原告有权以被告昆山冠世优精密模具有限公司抵押的机器设备进行优先受偿；8、三被告承担本案诉讼费(包括案件受理费、保全费及可能产生的公告费)。本院认为，在本案审理过程中，现已查明在上海市长宁区人民法院审结的(2014)长民二(商)初字第735号融资租赁合同纠纷案件中，所涉的融资租赁标的物机器设备明显与本案抵押所涉机器设备雷同，因此本案被告涉嫌伪造有关单证，将本案系争的抵押物分别向不同债权人进行重复融资担保，故本案明显存在经济犯罪嫌疑，应先移送公安机关进行刑事侦查，若经公安机关审查后认为确属民事纠纷的，再由法院继续进行民事案件的审理。据此，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十一条、第一百四十条第一款第三项、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下：驳回原告星展银行(中国)有限公司上海分行的起诉。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市第一中级人民法院。审 判 长 顾 权代理审判员 尹 伟人民陪审员 乐新祥二〇一四年八月十九日书 记 员 顾 倩附：相关法律条文一、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十一条人民法院对符合本法第一百零八条的起诉，必须受理；对下列起诉，分别情形，予以处理：（一）依照行政诉讼法的规定，属于行政诉讼受案范围的，告知原告提起行政诉讼；（二）依照法律规定，双方当事人对合同纠纷自愿达成书面仲裁协议向仲裁机构申请仲裁、不得向人民法院起诉的，告知原告向仲裁机构申请仲裁；（三）依照法律规定，应当由其他机关处理的争议，告知原告向有关机关申请解决；（四）对不属于本院管辖的案件，告知原告向有管辖权的人民法院起诉；（五）对判决、裁定已经发生法律效力的案件，当事人又起诉的，告知原告按照申诉处理，但人民法院准许撤诉的裁定除外；（六）依照法律规定，在一定期限内不得起诉的案件，在不得起诉的期限内起诉的，不予受理；（七）判决不准离婚和调解和好的离婚案件，判决、调解维持收养关系的案件，没有新情况、新理由，原告在六个月内又起诉的，不予受理。第一百四十条裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；（四）财产保全和先予执行；（五）准许或者不准许撤诉；（六）中止或者终结诉讼；（七）补正判决书中的笔误；（八）中止或者终结执行；（九）不予执行仲裁裁决；（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。对前款第（一）、（二）、（三）项裁定，可以上诉。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。二、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。