西安市灞桥区人民法院刑 事 判 决 书（2011）灞刑初字第00194号公诉机关西安市灞桥区人民检察院。被告人李某，农民。2009年4月16日因犯职务侵占罪被西安市碑林区人民法院判处有期徒刑一年又八个月，于2010年7月18日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2011年4月26日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月20日被逮捕。现羁押于西安市灞桥区看守所。西安市灞桥区人民检察院以西灞检刑诉（2011）176号起诉书指控被告人李某犯信用卡诈骗罪，于2011年7月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市灞桥区人民检察院指派代理检察员刘峰出庭支持公诉。被告人李某到庭参加诉讼。现已审理终结。西安市灞桥区人民检察院指控，2011年3月2日至4月9日期间，被告人李某趁为被害人孟某注销交通银行信用卡之机，私自激活并冒用该信用卡，总计消费、取现14569元。为证明指控的事实，公诉人当庭出示了被害人陈述、被告人供述、证人证言、照片、信用卡交易清单、催款通知书、抓获经过等证据，据此认为被告人李某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，构成信用卡诈骗罪。建议判处被告人一年至二年有期徒刑，并处罚金。被告人李某对起诉书指控的犯罪事实供认属实，对公诉机关的量刑建议无异议。经审理查明，被告人李某系交通银行太平洋信用卡中心工作人员。2011年2月份，被害人孟某通过李某办理了一张卡号52×××19的交通银行信用卡一张。2月底的一天，因嫌该卡信用额度太低，孟某将该信用卡交给李某，让李注销该卡，同时要求李为其重新办理一张额度50000元的信用卡，并重新提交了申请及个人资料。2011年3月1日，李某将孟某52×××19号信用卡激活。从2011年3月2日起至2011年3月19日期间，李某用该信用卡累计取现及消费本金总计14569元。2011年4月26日李某通过自助设备还款3000元。李某于2011年4月26日被公安人员抓获归案认定上述事实的证据如下：1、被害人孟某陈述及报案材料证明，他和李某是通过他妻子的姐姐冯某认识的，李某是交行工作人员，曾经给冯某办过一张额度为50000元的交通银行信用卡，他也想办一张。2011年2月15日左右，在太华路开元壹号售楼部，他把资料给了李某。2月底他收到了交行信用卡，发现信用额度只有15000元。他就给冯某打电话说额度太低，不行他就不要这张信用卡了。过了两天冯某打电话说让他把额度为15000元的信用卡拿过去让银行工作人员注销了，给重新办理一张50000元额度的信用卡。2月底的一天下午，在太华路开元壹号售楼部他把信用卡给了李某。他又重新填了一张50000元额度的办卡合同，又交了一份个人资料给李某。2011年3月1日22时15分，他收到了他的尾号为6019的交行信用卡激活的短信息，他就打电话给李某，李某说必须先激活信用卡才能销卡。2011年4月26日，他收到交通银行的信用卡催款通知书，显示本期账单余额14923.82元。他打电话向客服查询时，被告知他留有两个号码，一个135＊＊＊＊****，另一个是158或者159开头的，但他办卡时只提供了135＊＊＊＊****这一个号码。他就联系李某，李某说：“这个事情你不要告诉任何人，我会处理好的。”之后他就报警了。手机短信照片、交通银行信用卡催款通知书可与此印证。2、证人冯某证言证明，她曾通过李某办理了一张交通银行消费额度50000元的信用卡，他就联系李某给她妹夫孟某也办了一张交通银行信用卡。2011年2月底，孟某收到交通银行寄的信用卡后觉的透支额度只有15000元有点低，想办一张额度为50000元的。后来她把孟某、李某约到太华路开元壹号售楼部，孟某把拿到手的信用卡给了李某，让李某负责帮他换一张。之后听她妹说李某把孟某的信用卡激活了，李某告诉孟某说只有激活了才能办新卡。2011年4月26日，她妹打电话说孟某收到交通银行账单，显示消费15000元，她就让赶快报警。3、被告人李某供述证明，2011年元月份，他通过孟某的妻姐冯某认识了孟某。孟某托他办一张交通银行的信用卡，要求信用额度50000元。他就让孟某填写表格，他把表格交给交行信用卡中心。2011年2月底，孟某收到额度为15000元的信用卡后，冯某给他打电话说给孟某办的卡信用额度太小，要求给办一张额度为50000元的。2011年2月底的一天，在太华路开元壹号售楼大厅，孟某把额度15000元的信用卡给了他，让他注销，然后要他给办一张额度50000元的信用卡，他就让孟又填了一份申请表格。2011年3月1日，因为急等着用钱，就在网上开通了孟某额度15000元的信用卡，并把联系方式改成了他的联系电话159××******。孟某收到激活信息后给他打电话，他告诉孟必须先激活才能注销卡，让孟放心。从3月2日开始，他用该卡消费及取现共计14800余元。2011年4月26日他给该信用卡上还了3000元。4、交通银行信用卡消费清单证明，卡号52×××19，客户姓名为孟某的信用卡2011年3月2日ATM机取现2000元，3月3日ATM机取现2000元，3月4日在西安未央鸿星体育用品店消费140元，3月5日在陕西迅宝商贸有限责任公司消费4100元，3月6日ATM机取现1000元，3月9日ATM机取现1000元，3月10日在西安市高新区伯爵工房面包屋消费204.8元、ATM机取现1000元，3月12日沃尔玛（陕西）百货有限公司消费117.2元，3月16日西安秋林商贸有限责任公司超市消费299元、ATM机取现300元，3月18日ATM机取现200元、西安市碑林区安溪采春茗茶行消费2000元，3月19日在兰州超和商贸有限公司消费208元；2011年4月26日，自助设备还款3000元。5、劳动合同及情况说明可证明被告人李某在交通银行太平洋信用卡中心的工作岗位情况。6、抓获经过证明，被告人李某系被公安人员抓获归案。7、（2009）碑刑初字第140号刑事判决书及陕西省华山监狱证明可证明被告人前科情况。上述证据均经庭审质证，各证据能够相互印证，本院予以认定。本院认为，被告人以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项规定的信用卡诈骗罪。西安市灞桥区人民检察院指控被告人所犯罪名成立，依法应予惩处。被告人曾被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，依法应当从重处罚。唯被告人能退还部分赃款，可酌情从轻处罚。西安市灞桥区人民检察院的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十五条第一款之规定，判决如下：被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年又六个月，并处罚金30000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年4月26日起至2012年10月25日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  黄小锋人民陪审员  刘春宁人民陪审员  彭海英二〇一一年八月三十日书 记 员  吕 敬本案涉及下列法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。