江苏省宿迁市宿城区人民法院刑 事 判 决 书（2013）宿城刑初字第0753号公诉机关江苏省宿迁市宿城区人民检察院。被告人李娟，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年12月11日被刑事拘留，2013年1月16日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。辩护人张军，江苏高来达律师事务所律师。被告人蔡威，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年12月11日被刑事拘留，2013年1月16日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。辩护人谷娜娜，江苏高来达律师事务所律师。宿迁市宿城区人民检察院以区检诉刑诉［2013］739号起诉书指控被告人李娟、蔡威犯非法吸收公众存款罪，于2013年9月17日向本院提起公诉，建议适用简易程序。本院于2013年11月1日将该案转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿迁市宿城区人民检察院指派检察员李学兵出庭支持公诉，被告人李娟及其辩护人张军、被告人蔡威及其辩护人谷娜娜到庭参加诉讼。现已审理终结。宿迁市宿城区人民检察院指控：2007年至2012年11月份，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，共同或者分别以支付高息等方式向刘某甲、陆某乙等人借款共计人民币2131.6万元，用于购买船舶、经营鞋店、支付利息等，其中被告人蔡威涉案金额为人民币1468.55万元，被告人李娟涉案金额为人民币1994.6万元，后支付本息共计人民币约435.1375万元，余款至今尚未归还。针对指控的事实，公诉机关当庭出示了被告人李娟、蔡威的供述和辩解，证人证言笔录，相关书证等证据。据此公诉机关认为，被告人李娟、蔡威违反国家规定，非法吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李娟、蔡威共同实施故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，系共同犯罪。二被告人在共同犯罪中均起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款之规定，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人李娟、蔡威对指控的事实和罪名没有异议。被告人李娟的辩护人对指控的罪名及事实没有异议，提出被告人李娟具有以下从轻或者减轻处罚情节：1、被告人李娟主观恶性较小，其借款的目的主要是用于投资；2、被告人李娟具有自首情节；3、被告人李娟认罪态度较好，确有悔改表现；4、被告人李娟系初犯、偶犯，无前科劣迹。被告人蔡威的辩护人对指控的罪名及事实没有异议，提出被告人蔡威具有以下从轻或者减轻处罚情节：1、被告人蔡威具有自首情节；2、被告人蔡威认罪态度较好，无前科劣迹。经审理查明：2007年至2012年11月份，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，共同或者分别以支付高息等方式向刘某甲、陆某乙等人借款共计人民币2130.6万元，用于购买船舶、经营鞋店、支付利息等，其中被告人蔡威涉案金额为人民币1463.55万元，被告人李娟涉案金额为人民币1988.6万元，后支付本息共计人民币约419.6475万元，余款至今尚未归还。具体事实分述如下：1．2006年至2011年，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向盛某甲、盛某乙借款共计人民币55万元，后支付本息约人民币30万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人盛某甲、盛某乙的陈述，借条等证据证实，足以认定。2．2007年至2012年，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向刘某甲借款共计人民币95万元，被告人李娟还单独向刘某甲借款人民币30万元，被告人蔡威单独向刘某甲借款人民币20万元，后支付利息人民币56.1万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人刘某甲的陈述，借条等证据证实，足以认定。3．2009年8月2日至2012年10月29日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式共同向陆某甲借款人民币16万元，被告人李娟还单独多次向陆某甲借款人民币62万元，后支付利息人民币9.46万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人陆某甲的陈述，借条等证据证实，足以认定。4．2009年2月16日至2011年8月19日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向肖某借款共计人民币70万元，后支付利息人民币48万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人肖某的陈述，借条等证据证实，足以认定。5．2009年11月3日至2012年8月19日，被告人李娟以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向邵某借款共计人民币25万元，后支付利息约人民币约12.16万元，本金至今尚未归还。上述事实被告人李娟在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人邵某的陈述，借条等证据证实，足以认定。6．2010年6月12日至2011年10月15日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向陈某甲借款共计人民币93.1万元，后支付利息人民币50.3025万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人陈某甲的陈述，证人方某甲的证言，借条等证据证实，足以认定。7．2010年10月15日至2011年11月1日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向陆某乙借款共计人民币358.4万元，后支付利息人民币10.5万元，本金至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人陆某乙的陈述，借条等证据证实，足以认定。8．2010年11月30日至2012年7月1日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式，被告人李娟向丁某甲借款人民币26.2万元，被告人蔡威向丁某甲借款人民币5万元，后支付利息人民币6.55万元，本金至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人丁某甲的陈述，借条等证据证实，足以认定。对公诉机关指控被告人李娟向丁某甲借款27.2万元的意见，经查，根据被告人李娟的供述、被害人丁某甲的陈述、借条等证据，证实该起被告人李娟借款数额应为26.2万元，公诉机关指控不当，应予以纠正。9．2010年至2011年6月份，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式两次向张某丙借款共计人民币30万元，后支付利息人民币约10万元，本金至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人张某丙的陈述，借条等证据证实，足以认定。10．2010年11月份，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向陈某丁借款人民币22万元，后支付利息人民币2.25万元，本金至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人陈某丁的陈述，证人陈某甲的证言，借条等证据证实，足以认定。对公诉机关指控被告人李娟、蔡威已支付利息3.25万元的意见，经查，二被告人通过陈某甲向陈某丁借款22万元，证人陈某甲证言证明已支付利息1万元，被害人陈某丁陈述已支付利息2.25万元，故该起支付利息数额应为2.25万元。公诉机关指控系重复计算，应予以纠正。11．2010年至2012年，被告人李娟以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向张某丁借款共计人民币430万元，后支付利息约人民币20万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人张某丁的陈述，借条等证据证实，足以认定。12．2011年1月30日，被告人李娟以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向陶某借款人民币10万元，后支付利息人民币2万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人陶某的陈述，证人邵某的证言，借条等证据证实，足以认定。13．2011年3月14日至2012年11月1日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向陈某戊借款共计人民币55万元，被告人李娟单独向陈某戊借款5万元，后支付利息人民币0.9万元，本金至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人陈某戊的陈述，借条等证据证实，足以认定。对公诉机关指控被告人李娟、蔡威向陈某戊借款共计人民币60万元的意见，经查，根据二被告人的供述、被害人陈某戊的陈述及借某证实二被告人共同向陈某戊借款55万元，被告人李娟单独向陈某戊借款5万元，故该起借款数额应认定为被告人李娟借款共计人民币60万元，被告人蔡威借款共计人民币55万元，公诉机关指控不当，应予以纠正。14．2011年3月26日至2012年10月26日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向方某乙借款共计人民币117万元，后支付本息人民币41.8万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人方某乙的陈述，证人陈某甲的证言，借条等证据证实，足以认定。对公诉机关指控被告人李娟、蔡威已支付利息人民币56.29万元的意见，经查，根据被害人方某乙的陈述、证人陈某甲、方某甲的证言，证实被告人李娟、蔡威共计支付利息人民币41.8万元，公诉机关指控有误，予以纠正。15．2011年5月至2012年10月，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向李某甲借款共计人民币91万元，后支付本息人民币19.435万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人李某甲的陈述，借条等证据证实，足以认定。16．2011年5月17日、2011年9月20日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式两次向夏某乙借款人民币34.25万元，后支付利息人民币14.55万元，本金至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人夏某乙的陈述，借条等证据证实，足以认定。17．2011年7月15日至2012年7月25日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次通过陈某甲向吴某借款共计人民币35万元，后支付利息人民币13.35万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人吴某的陈述，证人陈某甲的证言，借条等证据证实，足以认定。18．2011年8月至2011年10月份，被告人蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向宋某甲借款共计人民币37万元，后支付本息人民币29.06万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人宋某甲的陈述，借条等证据证实，足以认定。19．2011年9月份，被告人李娟以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向李某乙借款人民币7万元，后支付本息人民币3.13万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人李某乙的陈述，证人陈某甲的证言，借条等证据证实，足以认定。20．2011年10月10日，被告人蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向蒋某甲借款人民币3万元，后支付利息人民币0.54万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人蒋某甲的陈述，证人蔡某甲的证言，借条等证据证实，足以认定。21．2012年10月21日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式通过陈某甲向蔡某丙借款人民币10万元，本金至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人蔡某丙的陈述，证人陈某甲、袁某的证言，借条等证据证实，足以认定。22．2011年10月28日至2012年8月20日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向王某乙借款人民币23.2万元，被告人李娟还单独向王某乙、丁某乙借款共计人民币43.55万元，后支付利息人民币6.52万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人王某乙、丁某乙的陈述，借条等证据证实，足以认定。23．2011年10月29日至2012年7月24日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向刘某乙借款共计人民币38万元，后支付利息人民币7.48万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人刘某乙的陈述，借条等证据证实，足以认定。24．2011年11月19日，被告人蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向宋某乙借款共计人民币17万元，本金至今尚未归还。上述事实被告人蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人宋某乙的陈述，证人蔡某乙的证言，借条等证据证实，足以认定。25．2011年12月30日至2012年11月2日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向史某借款共计人民币27万元，本息至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人史某的陈述，借条等证据证实，足以认定。26．2011年，被告人蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向杨某借款人民币10万元，后支付本息人民币7万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人杨某的陈述，借条等证据证实，足以认定。27．2012年1月10日至2012年8月8日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向凌某、周某乙借款共计人民币25万元，后支付利息人民币5.75万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人凌某、周某乙的陈述，证人陈某甲的证言，借条等证据证实，足以认定。28．2012年1月21日，被告人蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向蒋某乙借款人民币10万元，后支付利息人民币0.8万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人蒋某乙的陈述，证人蔡某甲的证言，借条等证据证实，足以认定。29．2012年1月份，被告人蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向韩某甲借款人民币40万元，本金至今尚未归还。上述事实被告人蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人韩某甲的陈述，证人夏某甲的证言，借条等证据证实，足以认定。30．2012年2月14日至2012年7月1日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向张某戊借款共计人民币19万余元，本金至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人张某戊的陈述，借条等证据证实，足以认定。31．2012年3月2日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向韩某乙借款人民币4万余元，本金至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人韩某乙的陈述，借条等证据证实，足以认定。32．2012年3月18日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向马某借款共计人民币53万元，后支付利息约人民币4万元，本金至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人马某的陈述，借条等证据证实，足以认定。33．2012年5月1日、2012年8月12日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式两次向张某己借款共计人民币15万元，后支付利息人民币1.2万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人张某己的陈述，证人李某甲的证言，借条等证据证实，足以认定。34．2012年6月17日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向张某庚借款人民币9.6万元，后支付利息人民币2万元，本金至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人张某庚的陈述，借条等证据证实，足以认定。35．2012年7月23日、7月24日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向毕某借款共计人民币20万元，被告人李娟单独向毕某借款人民币5万元，后支付利息人民币2.25万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人毕某的陈述，借条等证据证实，足以认定。36．2012年7月25日，被告人李娟、蔡威以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向王某丙借款人民币6万元，后支付利息人民币1.26万元，本金至今尚未归还。上述事实被告人李娟、蔡威在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人王某丙的陈述，证人陈某甲的证言，借条等证据证实，足以认定。37．2012年9月20日至2012年10月16日，被告人李娟以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式多次向徐某借款共计人民币18.5万元，后支付本息人民币1.3万元，余款至今尚未归还。上述事实被告人李娟在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人徐某的陈述，借条等证据证实，足以认定。38．2012年9月23日，被告人李娟以做生意需要资金周转为由，以支付高息的方式向李某丙借款人民币4.8万元，本息至今尚未归还。上述事实被告人李娟在开庭审理过程中予以供认，且有其在公安机关的供述，被害人李某丙的陈述，借条等证据证实，足以认定。另查明，被告人李娟、蔡威于2012年12月10日到宿迁市公安局宿城分局项里派出所投案，并如实供述了自己的犯罪事实。针对全案，公诉人还当庭宣读、出示了发破案经过、抓获经过、房屋抵押借款合同、二手房买卖合同、宿迁市一百百货有限公司合同书、结算单、租金收据、宿城分局办案协作函、宿城区李娟鞋店工商登记材料、联营合同书、收款收据、宝龙城市广场商铺租赁合同、个体工商户营业执照、退铺申请、船舶登记信息、银行交易明细、房产查询情况说明、二被告人无违法犯罪记录说明、证人王某甲、陈某乙、陈某丙、周某甲、晁某、颜某、张某甲、马某、张某乙等人的证言、二被告人及相关人员的户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李娟、蔡威非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人李娟、蔡威共同实施故意犯罪，系共同犯罪。被告人李娟、蔡威在共同犯罪中均起主要作用，系主犯，应该按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人李娟、蔡威犯罪以后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。辩护人提出的与上述相同的意见，本院已予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年12月11日起至2019年6月10日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）被告人蔡威犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年12月11日起至2018年6月10日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）二、追缴被告人李娟、蔡威非法吸收的资金，返还本案相应被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李夫宝代理审判员  王俊玲人民陪审员  高爱银二〇一四年一月二十三日书 记 员  陈 蕊第页／共页