江苏省宿迁市宿城区人民法院刑 事 判 决 书（2014）宿城刑初字第0032号公诉机关江苏省宿迁市宿城区人民检察院。被告人马树杰，个体经营户。曾因犯诈骗罪、合同诈骗罪，于2001年11月1日被本院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四千元，2003年9月12日刑满释放。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年9月6日被取保候审，2013年4月18日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。宿迁市宿城区人民检察院以宿区检诉刑诉［2013］1011号起诉书指控被告人马树杰犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月26日向本院提起公诉。本院于2014年2月8日将该案转为普通程序。因需补充侦查，宿迁市宿城区人民检察院于2014年5月7日向本院建议延期审理，本院于同日决定延期审理。2014年6月6日宿迁市宿城区人民检察院补充侦查完毕移送本院恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿迁市宿城区人民检察院指派代理检察员李洪波出庭支持公诉，被告人马树杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明，2008年至2012年期间，被告人马树杰因做工程需要资金周转，以高息向被害人陈某乙、陈某丙、陈某丁等人借款共某，后归还本金共计人民币315万元、利息共计人民币553.9095万元，余款至今未归还。具体犯罪事实分述如下：1.2009年3月22日、2012年6月9日，被告人马树杰以高息为诱饵，两次向被害人丁某乙借款合计人民币61.5万元，后支付利息人民币13.5万元，余款至今未归还。2.2009年9月至2012年8月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，多次向被害人苏某借款合计人民币189万元，后支付利息人民币87.85万元，余款至今未归还。3．2008年12月至2009年11月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，多次向被害人陈某丙借款合计人民币19.6万元，后支付利息人民币1万元，余款至今未归还。4.2009年12月至2010年4月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，多次向被害人耿某借款合计人民币40万元，后支付利息人民币4万元，余款至今未归还。5.2010年5月至2012年5月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，多次向被害人杜某甲借款合计人民币80万元，后支付利息人民币10.65万元，余款至今未归还。6.2010年6月1日、2011年6月7日，被告人马树杰以高息为诱饵，两次向被害人陈某戊借款合计人民币35万元，后支付利息人民币4.4万元，余款至今未归还。7.2010年8月至2011年10月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，多次向被害人贺某借款合计人民币420万元，后支付利息人民币60万元，归还本金人民币120万元，余款至今未归还。8.2010年12月至2012年2月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，多次向被害人孙某甲借款合计人民币73万元，至今未归还本息。9.2010年12月至2011年7月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，多次向被害人韩某借款合计人民币95万元，后支付利息人民币25.225万元，余款至今未归还。10.2011年1月至2012年8月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，多次向被害人朱某借款合计人民币142.025万元，后支付利息人民币19.8650万元，余款至今未归还。11.2011年4月至2012年3月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，多次向被害人于某借款合计人民币15.75万元，后支付利息人民币2.3万元，余款至今未归还。12.2011年4月12日、2011年6月7日，被告人马树杰以高息为诱饵，两次向被害人王某乙借款合计人民币80万元，后支付利息人民币18.9万元，余款至今未归还。13.2011年4月14日、2011年4月29日，被告人马树杰以高息为诱饵，两次向被害人王某丙借款合计人民币130万元，后支付利息人民币27.5万元，归还本金人民币5万元，余款至今未归还。14.2011年5月至7月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，多次向被害人高某借款合计人民币15.5万元，后支付利息人民币4.4195万元，余款至今未归还。15.2011年5月至2012年8月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，多次向被害人张某甲借款合计人民币50.4万元，后支付利息人民币0.3万元，余款至今未归还。16.2011年6月7日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人伍某借款人民币80万元，后支付利息人民币14.4万元，并由王某乙代为偿还全部本金。17.2011年7月12日，被告人马树杰以高息为诱饵，两次向被害人王某丁借款人民币30万元，后支付利息人民币9万元，余款至今未归还。18.2011年7月23日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人冯某借款人民币2.1万元，后支付利息人民币0.4万元，余款至今未归还。19.2011年8月至2012年5月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，多次向被害人胡某借款合计人民币920万元，后支付利息人民币75.6万元，余款至今未归还。20.2011年8月25日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人张某乙借款人民币34万元，后支付利息人民币7万元，归还本金人民币20万元，余款至今未归还。21.2011年9月3日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人周某甲借款人民币5万元，后支付利息人民币0.9万元，余款至今未归还。22.2011年9月3日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人马某甲借款人民币25万元，至今未归还本息。23.2011年9月26日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人陆某借款人民币20万元，后支付利息人民币4万元，余款至今未归还。24.2011年9月27日、2012年3月13日，被告人马树杰以高息为诱饵，两次向被害人马某乙借款合计人民币10万元，后支付利息人民币1.8万元，余款至今未归还。25.2011年10月20日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人陈某己借款人民币20万元，后支付利息人民币0.4万元，余款至今未归还。26．2011年11月至2013年4月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人陈某乙借款合计人民币191万元，后支付利息人民币25万元，余款至今未归还。27.2011年11月至2012年3月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，多次向被害人张某丙借款合计人民币414.5万元，后支付利息人民币20万元，余款至今未归还。28.2011年11月3日、2012年1月5日，被告人马树杰以高息为诱饵，两次向被害人管某借款合计人民币40万元，后支付利息人民币5.6万元，余款至今未归还。29.2011年11月11日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人杜某乙借款人民币50万元，后支付利息人民币10.5万元，余款至今未归还。30.2011年11月17日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人蔡某借款人民币15万元，后支付利息人民币1.35万元，余款至今未归还。31.2011年11月23日、2011年12月21日，被告人马树杰以高息为诱饵，两次向被害人马某丙借款合计人民币16万元，后支付利息人民币3万元，余款至今未归还。32.2011年11月28日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人赵某甲借款人民币44.1万元，后支付利息人民币2.7万元，余款至今未归还。33.2011年12月、2012年5月，被告人马树杰以高息为诱饵，两次向被害人周某乙借款合计人民币90万元，后支付利息人民币2.7万元，归还本金人民币90万元。34.2011年12月13日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人吴某借款人民币30万元，后支付利息人民币5.4万元，余款至今未归还。35.2012年1月至2012年4月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，多次向被害人陈某丁借款合计人民币455万元，后支付利息人民币70万元，余款至今未归还。36.2012年1月10日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人王某戊借款人民币12万元，后支付利息人民币1.8万元，余款至今未归还。37.2012年3月至2012年8月期间，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人孙某乙借款人民币166万元，后支付利息人民币3.5万元，余款至今未归还。38.2012年2月11日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人赵某乙借款人民币5.25万元，后支付利息人民币1.95万元，余款至今未归还。39.2012年5月14日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人屠某借款人民币30万元，至今未归还本息。40.2012年6月4日、2012年6月30日，被告人马树杰以高息为诱饵，两次向被害人井某借款人民币295万元，至今未归还本息。41.2012年6月5日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人张某丁借款人民币133万元，至今未偿还本息。42.2012年8月8日，被告人马树杰以高息为诱饵，向被害人戴某借款人民币60万元，后支付利息人民币7万元，余款至今未归还。另查明，被告人马树杰于2012年8月17日主动到公安机关投案。上述事实，被告人马树杰在庭审过程中无异议，且有其在公安机关的供述，被害人陈某乙、陈某丙、陈某丁、孙某甲、屠某、耿某、陈某己、孙某乙、冯某、于某、高某、赵某乙、张某甲等人的陈述，证人陈某甲、许某、丁某甲、王某甲、支某、温某、靳某等人的证言，公安机关出具的抓获经过、借条、被告人马树杰从事工程建设的证明材料、银行转账凭证、被告人马树杰及相关人员户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人马树杰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人马树杰犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人马树杰已归还部分款项，酌情可以从轻处罚。综上，决定对被告人马树杰从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马树杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年三个月，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月18日起至2020年7月17日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）二、责令被告人马树杰退赔非法吸收的资金，返还本案相应被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩 峰人民陪审员  鲍希奎人民陪审员  索铁生二〇一四年八月十一日书 记 员  沈 陶第1页／共9页