杭州市滨江区人民法院刑 事 判 决 书（2013）杭滨刑初字第356号公诉机关杭州市滨江区人民检察院。被告人金月芹。2012年8月21日因本案被杭州市公安局滨江区分局依法取保候审，2013年8月21日被浙江省杭州市滨江区人民检察院。辩护人傅宝祥。被告人金某。2012年8月21日因本案被杭州市公安局滨江区分局依法取保候审，2013年8月21日被浙江省杭州市滨江区人民检察院。辩护人汪建峰。杭州市滨江区人民检察院以杭滨检刑诉（2013）334号起诉书指控被告人金月芹、金某犯非法吸收公众存款罪，于2013年10月18日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市滨江区人民检察院指派检察员蓝颖出庭支持公诉，被告人金月芹、金某及辩护人傅宝祥均到庭参加诉讼。2014年1月13日本案经杭州市中级人民法院批准延长案件审理期限三个月。现已审理终结。杭州市滨江区人民检察院指控：2011年7月至2012年6月期间，蒋某（已判刑）以与温州老板合作收购濒临破产的中小企业进行资产重组需要融资为名，设置“金字塔”式的集资诈骗骗局，许以一定的期限后，每月高额回报为诱饵在本区长河街道傅家峙村包家湾5号会所等地，先后向不特定社会人员宣传“16000元型”、“72000型”及“4100元型”投资返利项目。按照该种集资诈骗模式，蒋某先后吸引了被告人金月芹及董招凤（另案处理）等人继续发展“下线”的非法集资模式。至2012年6月蒋某向社会公众非法集资共计6500余万元，造成上述人员实际损失4300余万元。2011年10月至2012年6月期间，被告人金月芹、金某明知蒋某以承诺定期支付返利的方式，向社会不特定对象吸收资金，仍然在蒋某收取资金，发放返利的过程中予以帮助，其中被告人金月芹向被告人金某及来利荣、韩某、陈某甲、张某乙、费某、沈某等人共吸收资金180余万元交于蒋某，造成被害人经济损失130余万元。被告人金某向吴某甲、陈某乙、吴某乙、邱某等人共吸收资金58万余元交于蒋某，造成被害人经济损失29万元。为证实上述所控事实，公诉机关当庭宣读、出示了被害人来利荣、韩某、陈某甲、张某乙、费某、沈某、吴某甲、陈某乙、吴某乙、邱某、许某甲、洪某、王某、许某乙、许某丙、赵某、蔡某、曹某的陈述；同案犯蒋某、张某甲、董招凤的供述；抓获经过、情况说明、借条、收条；户籍证明、常住人口信息及被告人的供述等证据，据此认定被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，且系从犯。提请本院依法惩处。被告人金月芹、金某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人金月芹的辩护人认为：被告人金月芹主观恶性较小，没有非法获利，且其系自首和从犯，希望法庭对其从轻处理并判处缓刑。经审理查明：2011年7月至2012年6月期间，蒋某（已判刑）以与温州老板合作收购濒临破产的中小企业进行资产重组需要融资为名，设置“金字塔”式的集资诈骗骗局，许以一定的期限后，每月高额回报为诱饵在本区长河街道傅家峙村包家湾5号会所等地，先后向不特定社会人员宣传“16000元型”、“72000型”及“4100元型”投资返利项目。按照该种集资诈骗模式，蒋某先后吸引了被告人金月芹及董招凤（另案处理）等人继续发展“下线”的非法集资模式。至2012年6月蒋某向社会公众非法集资共计6500余万元，造成上述人员实际损失4300余万元。2011年10月至2012年6月期间，被告人金月芹、金某明知蒋某以承诺定期支付返利的方式，向社会不特定对象吸收资金，仍然在蒋某收取资金，发放返利的过程中予以帮助，其中被告人金月芹向被告人金某及来利荣、韩某、陈某甲、张某乙、费某、沈某等人共吸收资金183万元交于蒋某，造成被害人经济损失121万元。被告人金某向吴某甲、陈某乙、吴某乙、邱某等人共吸收资金58.6万元交于被告人金月芹，造成被害人经济损失28.9万元。上述事实有以下经庭审举证、质证的证据证实：1、被害人吴某甲、吴某乙、邱某、许某甲、许某丙、洪某、王某、许某乙、赵某、蔡某、曹某的陈述，综合证实被害人吴伟某投资“16000元型”2股共计人民币3.2万元，没有返利；被害人吴某乙与丈夫夏生贤共投资“16000元型”5股及其母陈某乙投资5股，共返利8.1万元，损失7.9万元；被害人邱灿某投资“16000元型”1股共计人民币1.6万元，没有返利；被害人许某甲投资“16000元型”5股，其中一股为1.3万元，共计8万元，返利7.2万元，损失0.5万元；被害人洪水某投资“16000元型”4股6.4万元，返利3.6万元，损失2.8万元；被害人王某投资“16000元型”2股3.2万元，没有返利；被害人许某乙投资“16000元型”1股1.6万元，没有返利；被害人许树某投资“16000元型”2股3.2万元，返利1.8万元，损失1.4万元；被害人赵玉某投资“16000元型”2股3.2万元，返利2.7万元，损失0.5万元；被害人蔡芬某投资“16000元型”1股共计人民币1.6万元，没有返利；被害人曹凤某投资“16000元型”7股11.2万元，返利5.4万元，损失5.8万元。以上被害人的投资款均交给了被告人金某。2、被害人来某某、韩某、陈某甲、张某乙、费某、沈某的陈述，综合证实被害人来某某共投资“16000元型”15股共计24万元，投资“72000元型”1股7.2万元，共计返利9.3万元，共损失21.9万元；被害人韩某投资“16000元型”5股8万元，没有返利；被害人陈吾某投资“16000元型”11股共计人民币17.6万元，没有返利；被害人张国某投资“16000元型”20股共计32万元，投资“72000元型”3股21.6万元，共计返利2.7万元，后金月芹补偿了15万元，共损失36.72万元；被害人费条某投资“16000元型”5股8万元，其中金月芹出资2万元，后金月芹给了2万元，其中补偿款1.5万元，另有0.5万元系其母借款，共计损失4.5万元；被害人沈某投资“16000元型”5股8万元，没有返利。以上被害人的投资款均交给了被告人金月芹。2、证人蒋某、张某甲的证言，证实2011年4月份，一个叫郑某某的温州到其包家湾会所，郑自称是做收购濒临破产的中小企业进行资产重组，因缺少资金，故要向社会上的人员融资，要其参加。其将郑某某给其的工资一同发放给投资人，所“16000元型”为投资16000元，经过封闭期后，每月可返利9000元。其主要发展了董招凤、金月芹等人，“4100元型”主要是董招凤在做的，参加人员投入4100元，经过二个月的封闭期并发展二人，就可回报2000元，后发展下去，可得500元、1000元、5000元、8000元。董招凤的供述，证实由在将长林和金月芹的介绍下，董招凤开始进行投资。3、被告人金月芹、金某的供述，证实二人供述的内容与蒋某的供述和被害人的陈述的内容基本一致。且证实金某的所吸收的钱款先交于金月芹，然后由金月芹交于蒋某。4、抓获经过、户籍证明，证明被告人金月芹、金某的身份信息及被抓获的情况。以上证据经庭审举证、质证，本院予以确认。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人金月芹、金某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人金月芹非法吸收公众存款数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人金月芹、金某在非法吸收公众存款过程中积极主动，不宜认定为从犯；被告人金月芹系公安机关传唤到案，交代了公安机关已掌握的非法吸收公众存款的事实，不能认定为自首，辩护人关于被告人金月芹系自首和从犯的辩护意见不予采纳。被告人金月芹、金某归案后能如实供述自己的罪行，故对二被告人均予以从轻处罚。被告人金月芹据此提出的辩护意见予以采纳。被告人金某能退出部分赃款，取得被害人的谅解，酌情予以从轻处罚，并可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人金月芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月27日起至2017年6月26日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人金某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币20000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。三、对金月芹非法吸收公众存款犯罪所得的财物予以追缴，并返还各被害人（详见所附被害人损失一览表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何钦波代理审判员  费 婧人民陪审员  张怡珀二〇一四年四月十一日书 记 员  陈 颖