广东省徐闻县人民法院刑 事 判 决 书（2014）湛徐法刑初字第7号公诉机关广东省徐闻县人民检察院。被告人谭某，绰号“矮仔秋”，男，1978年12月6日出生于广东省徐闻县，汉族，大专文化，无业。因本案于2011年11月20日投案自首，同日被取保候审，2013年5月22日再次投案自首，并同日被逮捕。现羁押在徐闻县看守所。辩护人何其辉，广东展望律师事务所律师。广东省徐闻县人民检察院以徐检刑诉字（2013）479号起诉书指控被告人谭某犯诈骗罪，于2013年12月20日向本院提起公诉。本院于2013年12月23日立案受理，2014年3月12日公诉机关以本案需要补充侦查为由，建议对本案延期审理，2014年3月11日建议恢复审理。2014年6月3日公诉机关第二次以本案需要补充侦查为由，建议对本案延期审理，同年6月26日建议恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省徐闻县人民检察院指派检察员林敏出庭支持公诉，被告人谭某及其辩护人何其辉到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人谭某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以借款为方式先后诈骗钟某某、符某某、苏某某、陈某某及冯某某等人人民币现金共计530000元。具体犯罪事实以下：一、2010年3月12日至2010年6月12日间，被告人谭某以其座落于徐闻县华建小区东区房地产权证编号为粤房地证字第C5814737号的0606号商品房作为抵押向钟某某多次借款。其中，2010年3月12日借2万元、4月21日借1万元、4月23日借1万元、4月29日借2万元、5月5日借2万元、5月7日借2万元、5月16日借5万元、6月1日借2万元、6月12日借1万元，以上每笔借款都写有借条。为了能向钟某某借到更多的钱，谭某伪造一本国土使用证号为（徐国用2006第607号）№012361672的《中华人民共和国国有土地使用证》，以该证为抵押，于12月22日又向钟某某借了2万元，并写了借条。2011年1月4日，谭某谎称急需到广州办事，1月10日返回就与钟某某到国土部门办理该地的土地转让手续，再次骗取钟某某的信任，又借了钟某某3万元，该笔借款没办有借条。2011年1月6日，被告人谭某关闭联系电话，逃之夭夭，并且多次变换联系电话，致使钟某某无法找到其追偿借款。谭某分11次共骗走钟某某人民币现金共计230000元。二、2008年7月间，被告人谭某承租符某某和苏某某夫妇在城东大道南段的住宅经营大富豪卡拉OK厅生意。装修期间，谭某以资金紧缺，没钱购买音响设备为由，于2008年10月13日，按付月息2%的借款方式，向符某某借款40000元，定于一年内还清借款，并给符某某写了借条，以卡拉OK股份分红款为抵押。2009年5月31日，谭某以扩大经营为由，又向符某某丈夫苏某某借了现金20000元，定于2009年8月3日前还清。2009年6月27日谭某以其座落于徐闻县华建小区东区房地产权证编号为粤房地证字第C5814737号的0606号商品房作为抵押，再次骗取苏某某的信任，又借了现金20000元，定于2009年10月3日还清。以上两笔借款谭某都给苏某某写了借条。借款到期后，谭某以种种理由搪塞还款。2011年1月6日，被告人谭某关闭联系电话，逃之夭夭，并且多次变换联系电话，致使受害人无法找到其追偿借款。被告人谭某骗走符某某和苏某某夫妇人民币现金共计80000元。三、2010年7月16日至10月28日间，被告人谭某为了骗取陈某某的信任，谎称将其座落于徐闻县华建小区东区房地产权证编号为粤房地证字第C5814737号的0606号商品房作为抵押，以借款方式为由，分7次共骗走陈某某人民币现金共计14万元。其中，2010年7月16日借款3万元、7月23日借款1万元、8月5日借款2万元、8月31日借款4万元、9月7日借款1万元、9月14日借款2万元、10月28日借款1万元。以上每笔借款谭某都写有借条。2011年1月6日，被告人谭某关闭联系电话，逃之夭夭，并且多次变换联系电话，致使受害人无法找到其追偿借款。四、2010年11月12日，被告人谭某与冯某某在徐闻县司法局公证处办理公证，以其座落于徐闻县华建路华建花园东区房地产权证字编号为粤房地证字第C5814737号的0606号商品房作抵押，向冯某某借款人民币现金80000元，但公证借款是115000元，借款期限为8个月，自2010年11月12日至2011年7月12日止。2011年1月4日，冯某某获悉谭某已从徐闻县建行取出按揭抵押的该房产权证，并转让该房，便多方联系查找谭某，因被告人谭某关闭联系电话后逃跑，并多次变换联系电话，致使其无法追偿借款。2008年3月31日，被告人谭某以其房地产证号秋粤房地证字第C58147**号的徐闻县华建路华建花园东区一幢0606号商品房作为按揭贷款抵押物，向中国建设银行股份公司湛江徐闻支行贷款15万元，按揭期限自2008年3月31日起至2028年3月31日止。2010年下半年起，谭某约有六个月没有依期偿还贷款。2011年1月4日，谭某在收到曾某某31万元后，一次性还清该行贷款本金及利息，计款137767.90无，取出其房地产权证与曾经庆碧办理该房的转让手续，携款17万元潜逃。2011年11月20日，被告人谭某在“清网行动”中主动到徐闻县公安局经侦大队投案自首，如实供述了实施诈骗钟某某、符某某、苏某某、陈某某和冯某某钱财的犯罪事实。投案前，被告人谭某与钟某某、符某某、苏某某、陈某某和冯某某分别签订了分期还款谅解协议书，同时给钟某某还款2万元，给陈某某、冯某某各还款1万元，给符某某及苏某某夫妇还款1万元，致各被害人的损失无法挽回。2013年5月22日，被告人谭某再次投案自首，并被依法逮捕。针对上述指控的事实，公诉机关当庭提交了本案的相关证据，认为被告人谭某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计530000元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请本院依法判处。被告人谭某对公诉机关指控的辩解意见：（1）我不清楚我的行为是否构成诈骗，但是我确实向钟某某、陈某某、苏某某、符某某、冯某某等人借钱做生意，后来因生意亏本没钱还他们；（2）在钟某某借款中，其中6月1日借2万元、6月12日借款1万元是利息款，不是向其借现金，另外，2011年1月4日没有借到钟某某3万元；（3）在陈某某借款中，于8月5日借款2万元，只是借现金1万元，另1万元是陈某某代买儿子保险1万元，故立2万元借据给陈某某。辩护人何其辉的辩护意见：一、谭某有部分借款行为涉嫌了诈骗，而并非公诉机关起诉状所列的全部，我从其借款的顺序和抵押物的真假，以及利息的偿还和款项的使用等情节分析。1、向符某某、苏某某的借款，发生2008年10月至2009年8月，分别借款各4万元，其中，2009年6月27日向苏某某借的2万元，借条有写上用华建小区的房屋作担保，其余的没有担保承诺。据谭某辩解，该款，用于购买经营的卡拉OK音响和扩大五楼的装修。符某某、苏某某夫妇作为谭某租赁房屋经营卡拉OK的房东（出租人），他们是清楚知道谭某的经营行为的。借款后，谭某又分期向符某某和苏某某夫妇共支付了利息23600元。此部分借款，谭某没有骗取借款的想法，至于未能还清借款，是由于其经营亏损导致。此部分的借款不应认定为诈骗。2、向钟某某的借款。起诉书称“谭某分十一次共骗走钟某某人民币现金共计23万元”，与事实不符。其实，有借条证明的借款是9次，金额为20万元，而实际借款仅是7次17万元，有两次（2010年6月1日的2万元和6月12日的1万元）3万元是没有钱支付利息而将高额利息转作为借款。在向钟某某借款的17万元，谭某主要用于其经营的卡拉OK的消防改造投入。而向钟某某的17万元借款，有虚假诈骗成分的是2010年12月22日伪造国土证骗取向钟某某借款2万元，这2万元就涉嫌构成诈骗了。而不是全部借款均认为是诈骗。3、向陈某某的借款。谭某于2010年7月到10月分七次向陈某某借款14万元，谭某均没有虚构事实，没有诈骗的故意。这部分借款没有理由认定为诈骗。4、向冯某某的借款。谭某于2010年11月12日向冯某某借款8万元，该借款是用华建小区的房屋作担保的，属于正常的民间借贷。不应认定为诈骗。二、谭某有投案自首的法定从轻处罚的情节，在对其量刑处罚时应当予以充分考虑，从轻或减轻处罚。经审理查明：一、2010年3月12日，被告人谭某向钟某某借款2万元，之后，被告人谭某以其座落于徐闻县华建小区东区房地产权证编号为粤房地证字第C5814737号的0606号商品房作为抵押向钟某某多次借款。其中：2010年4月21日借1万元、4月23日借1万元、4月29日借2万元、5月5日借2万元、5月7日借2万元、5月16日借5万元、6月1日借2万元、6月12日借1万元，以上每笔借款都写有借条。为了能向钟某某借到更多的钱，谭某伪造一本《中华人民共和国国有土地使用证》，证号为（徐国用2006第607号）№012361672号，以该证为抵押，于12月22日又向钟某某借了2万元，并写了借条。2011年1月6日，被告人谭某关闭联系电话，并且多次变换联系电话，致使钟某某无法找到其追偿借款。谭某10次共借钟某某人民币现金共计200000元。以上事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据证实：1、接受刑事案件登记表、立案决定书，证明接受本案及立案的简要情况。2、被告人谭某供述：我是2010年3月12日至2011年1月4日，又以徐闻县华建路华建花园东区1幢0606房（房地产证号第C58147**）号及伪造一本《中华人民共和国国有土地使用证》作为抵押，骗取钟某某信任，分11次共骗走其人民币现金23万元。2010年2月间，我在徐闻县凯悦宾馆认识钟某某。3月12日向钟某某借款2万元，黄某军在借条上作担保人签了名。4月21日我以华建路华建花园东区1幢0606房（房地产证号第C58147**号）为抵押，将复印件交给他，借款1万元，我写了借条，定于5月21日还清。4月23日我又打电话给他，说我有证件抵押给他，要他又借1万元，同样我给他写了借条，定于5月23日还清。接下来，情况基本相同，4月29日借款2万元，5月5日借2万元，5月7日借2万元，5月16日借5万元，6月1日借2万元，6月12日借1万元。12月22日为了能够向钟某某借到更多的钱，我花150元在街边伪造假一本国土使用证，证号是（徐国用2006第607号）№012361672的《中华人民共和国国有土地使用证》，该证件标的地是位于徐闻县海关左侧残联后面，即民政局后的平房（其实该地是民政局的用地），使用面积是277.2平方米，发证日期是2006年12月25日。我谎称钟某某该地值款约33万元。有一天我故意带他去看了该地。没有想到他相信了，我又向其借了2万元。我每次都给他写了借条。2011年1月4日，我称要去广州办事，决定1月10日回来后与其到国土部门办理转让手续，到时结清交易款。钟某某又相信了，我又借了他3万元，而这次没有给借条。2011年1月6日我开始跑路了。1月12日我关闭原来的手机，号码是1380973****。在给钟某某借条中，2010年5月5日，借款人是叶凌；6月1日借款人邹永四、邹老四，担保人是李惠杰；6月12日借款人是叶晶，是他们向钟某某借款后，还钱时，知道我与钟某某的关系，将钱还交给我，委托我将钱还给钟某某，但我收到他们的钱后，并没有将钱还给钟某某，而是截留使用了。所以这些借款是由我借的。3、被害人钟某某陈述：第一次是2010年3月12日我在凯悦宾馆门口借2万元给谭某，谭某给我写一条借条，正好我的朋友黄某军也在场，并在借条签名作担保人。第二次是2010年4月21日，谭某打电话给我说：“我拿我的商品房买卖合同和房地产权证复印件抵押给你，你再借1万元好吗？如果我不还给你，就将房卖给你”，我见他有抵押，便认为他不可能骗我的，于是我就叫谭某到我家拿钱，并要他写了一张借条，注明借款金额1万元，借款人谭某和定于2010年5月21日还清。第三次是2010年4月23日谭某打电话给我，说：“我有证件抵押给你，你再多借给我1万元”，我见他的房值款30多万元，多借一点给他也没关系，于是我就叫他来我家拿钱，并要他写了一张借条，注明借款金额1万元，借款人谭某和定于2010年5月23日还清。第四次是2010年4月29日谭某打电话给我，说：“我有证件抵押给你，你再多借给我2万元”，于是我就叫他来我家拿钱，并要他写了一张借条，注明借款金额2万元，借款人谭某和定于2010年5月29日还清。第五次是2010年5月5日谭某打电话给我，说：“我有证件抵押给你，你再多借给我2万元”，于是我就叫他来我家拿钱，并要他写了一张借条，注明借款金额2万元，定于2010年7月5日还清，当时我在借条上看见有他的名字，使把借条收好，至2011年1月17日发现被诈骗后，我拿借条出来看时，才发现谭某将借款人写成叶凌，担保人写成谭某。第六次是2010年5月7日谭某打电话给我，说：“我有证件抵押给你，你再多借给我2万元”，于是我就叫他来我家拿钱，并要他写了一张借条，注明借款金额2万元，借款人谭某和定于两个月内还清。第七次是2010年5月16日谭某打电话给我，说：“我有证件抵押给你，你再多借给我50000元”，我见他的房值款30多万元，于是我就叫他来我家拿钱，并要他写了一张借条，注明借款金额5万元，借款人谭某和定于2010年10月16日还清。第八次是2010年6月1日谭某打电话给我说：“我有证件抵押给你，你再多借给我2万元”，当时我在海南，于是，我就叫他来我家向我老婆吴桂连拿钱，我老婆也认识谭某，同时我也打电话交代给我老婆将2万元借给谭某，之后谭某就到我家向我老婆借了2万元，并写了一张借条，注明借款金额2万元，借款人谭某和定于1个月内还清。第九次是2010年6月12日谭某打电话给我，说：“我有证件抵押给你，你再多借给我1万元”，我叫他来我家拿钱，并要他写了一张借条，注明借款金额1万元，借款人谭某和定于2010年8月12日还清。第十次是2010年12月22日谭某打电话给我，说：“我的大姨要向我购买我抵押给他的房，因此不能再继续抵押给你，现在我先拿一块277.2平方米地重新抵押给你，过几天我就将这块地直接转卖给你，该块地位于徐闻县海关左侧残联后面，值款约330000元，如果你愿意我就带你去看一下地”，我见该块地比较便宜，接着谭某就带我去看了该块地，该块地里还有四间瓦房，谭某还用钥匙打开门，并且拿出一本中华人民共和国国有土地使用证，使用证上注有所有人是谭某，我见他能打开门和拿出使用证，便相信他，并当场答应他用国土证作为抵押再多借2万元给他，这时谭某就将土地使用证交给我和写一张借条，注明了拿土地证作为抵押和数额及借款人。谭某说要将其房出卖给其大姨，便要用国土抵押给我，作为2010年3月12日至2010年12月22日期间向我所借的10次款的抵押。第十一次是2011年1月4日谭某打电话给我，说：“我要去广州办事，现在你再借给我3万元，我决定1月10日回来就把地卖给你和办理国土使用证转让手续，并且到时你除了我借你的23万元外，你再付清剩下的10万元给我”，我就开车再与谭某去看一下该块地，在车上，我对谭某说：“你不要拿假国土使用证骗我呀”，谭某说：“现在国土局不上班，到上班时，你可以去查”，我见他这么说也就相信他，看完地后，我又再借给他3万元，由于当时我太忙，就对谭某说：“过几天与你办理转让土地手续时再写清楚借条就可以了”，因此这次我没有让谭某写借条。谭某抵押的商品房买卖合同和房地产权证复印件的内容是关联的，房地座落于徐闻县徐城镇华建路华建花园东区1幢0606房，商品房买卖合同编号0606，房地产权证编号粤房地证字第C5814737。谭某跑路后，他曾经用1372983****的手机给我发了信息说：“昭哥，这些钱都是我自己欠你的，其他人没有欠到，与其无关（包括杰子他们），可能你现在非常生气，到处都在找我，你不用找我了，我现在重庆，对不起，我现在没钱还给你们也是没办法才走的，我欠你和赢玖还有蒋家大的钱迟早会还的。”于2011年11月3日晚上，自称是谭某的姨丈，他们夫妇约我到徐闻县聚雅酒店喝夜茶，并协商谭某的还款之事。当时谭某的姨丈给我15000元，说这是谭某先还给我的，然后叫我签订谭某已经签好的分期还款谅解协议书。还款方式是2012年11月3日前还款5万元，到2013年11月3日前再还款6万元，余下的105000元到2014年11月3日前还清。4、书证（1）分期还款谅解协议，证明于2011年11月3日被告人谭某与被害人钟某某达成还款谅解协议的事实。（2）商品房屋买卖合同，证明谭某向钟某某借款以该商品房抵押的事实。（3）中华人民共和国国有土使用证，徐国用（2006）第607号，证明谭某以该国有土地使用证向钟某某借款抵押的事实。（4）借条10张，证明谭某于2010年3月12日至2010年12月22日共向钟某某借款人民币20万元的事实。5、证人邓某盈证言：我在2010年12月22日借过20000元给谭某，借条：现借到邓某盈现金人民币贰万元，定10天内还清。本人已拿土地证作为抵押，证号（徐国用2006第607号）№012361672。此据，借款人：谭某。我曾欠钟某某30000元，我把自己的20000元借给谭某后，谭某给我土地证作为抵押，我把谭某抵押给我的土地证给钟某某，意为我还款20000元给钟某某了。所以钟某某说这20000元是谭某借他的。6、徐闻县国土档案室证明，证明内容：经查，土地使用权人：谭某，土地座落：徐闻县海关左侧残联后面，证号：徐国用（2006）607号，该国有土地使用证在我室没有档案资料。7、徐闻县民政局土地属证明，证明内容：位于徐海路163号，徐闻县民政局与徐闻县残疾人联合会的办公大楼后面的土地（土地证号：徐府国用第00005**号）属于我局所有，未办理过土地权属转让给任何个人。二、2008年7月间，被告人谭某承租符某某和苏某某夫妇在城东大道南段的住宅经营大富豪卡拉OK厅生意。装修期间，谭某以资金紧缺，没钱购买音响设备为由，于2008年10月13日以月息2%，向符某某借款40000元，定于一年内还清借款，并给符某某写了借条，以卡拉OK股份分红款为抵押。2009年5月31日，谭某以扩大经营为由，又向符某某丈夫苏某某借了现金20000元，定于2009年8月3日前还清。2009年6月27日谭某以其座落于徐闻县华建小区东区房地产权证编号为粤房地证字第C5814737号的0606号商品房作为抵押，再次向苏某某借了现金20000元，定于2009年10月3日还清。以上两笔借款谭某都给苏某某写了借条。借款到期后，谭某以种种理由搪塞还款。2011年1月6日，被告人谭某关闭联系电话，并且多次变换联系电话，致使苏某某无法找到其追偿借款。被告人谭某向符某某和苏某某夫妇借款人民币现金共计80000元。以上事实，有公诉机关提交并经庭审质证，认定的下列证据证实：1、接受刑事案件登记表、立案决定书，证明接受本案及本案的简要情况。2、被告人谭某供述：我因涉嫌合同诈骗罪被公安机关上网追逃，所以今天我来徐闻县公安局经侦大队投案自首，争取从宽处理。2008年7月5日，我几个人合股承租符某某城东大道住房经营大富豪卡拉OK厅生意，因为当时我确实生意资金紧缺，在2008年10月13日，就按月息2%计，借了符某某人民币现金4万元，她是通过邮政储蓄转账给我的，我给她写了借条。我当时依期付息给她至2010年4月份，共付息15600元，但本金一直没有偿还给她。在2009年5月31日，我又以做生意没钱为由，向其老公苏某某借2万元现金，定于2009年8月3日前还清。在2009年6月27日，我便以徐闻县华建路华建花园东区1幢0606房（房地产证号第C58147**号）作为抵押，我给其复印了我该房的房产证，并向其再借2万元，定于2009年10月3日还清。两次借款都给他写了借条。借苏某某的4万元，我记得也付给他利息8000元。到期一直没有偿还苏某某与符某某夫妇的8万元借款。跑路后，我以13729837969号码的手机给苏某某发了一条信息，内容是：“恬叔、婶，大富豪的股份我早就卖给他人了，可能你现在到处都在找我，我现在外省，你们不用找我了。你们对我这么好，我对不起你们，我也是没有办法才走的，我欠你们的钱迟早会还给你们的。秋留言。”我也想通过借其钱做生意，周转资金，嫌到钱还给他（她）们，没有想到生意亏了。3、被害人苏某某陈述：谭某卡拉OK厅开张经营后，其生意还算不错。他对我说，想继续扩大经营模式，购买相对好的音响设备，装璜卡拉OK厅，但现在资金不够，想向我借款2万元，于是在2009年5月31日，我在我单位的办公室里，将现金2万元借给谭某。他给我写了一张欠条，并定于2009年8月3日前还清，每月利息400元。尔后，谭某继续向我借款2万元，我说没钱借了。他说，要不他用其座落于华建小区一幢0606房作为抵押借我2万元，我见有抵押就同意他的要求。在2009年6月27日，他将其座落于徐闻县华建小区东区一幢0606房的房产证复印出来，带到我的办公室与我办了借款手续，借给他现金2万元，并定于2009年10月3日前还清，每月计息400元，借款到期后，我向他催要还款，他总是以迟两天还款为由拖欠下去。直到今年1月10日左右，听说谭某已逃之夭夭，所以我才知道上当受骗。在今年1月15日中午，他用号码为1372983****的手机给我发了一条信息，内容为：“恬叔、婶，大富豪的股份我早就卖给他人，可能你们现在到处找我，我现在外省，你们不用找我了，你们对我这么好我对不起你们，我也是没办法才走的。我欠你们的钱迟早会还给你们的。……秋留言”。谭某的姨姨叫阿“波”受谭某之托，在今年11月3日中午，她约我协商谭某的分期还款之事。我们达成分期还款谅解协议。谭某答应在三年内还清我俩夫妇被骗款8万元，尚欠的6千元房租另外偿还。还款方式是2011年11月3日前第一次还我俩夫妇款1万元，到2013年11月3日前第二次还给我20000元，还给我老婆20000元。余款在2014年11月3日前还清。当时还我5000元。4、被害人符某某陈述：2008年7月间，谭某等人承租我位于城东大道南段住房经营卡拉OK生意，接着他开始进行房间装修，装修期间，谭某对我说因资金紧缺，向我借现金4万元，待卡拉OK厅开张营业后，再从股东分红里面进行扣还借款。我也答应他，2008年10月13日我通过徐海路邮政储蓄所将现金4万元转到其提供的账号里，谭某给我打了一张欠条，月息按2%计，他一直付息到2010年4月份。后来我向他要息时，他都以某种理由搪塞我，有一次通话时，我对他说，要不利息不要了，先将本金还给我，每到我向他要钱时，他都说过两天就付本金给我，但一直都不见人影。直到今年1月10日左右，我再次打他的电话时，其电话总处于关机状态。后我经过打听，他已跑路了。谭某的姨子叫阿波受谭某之托，在今年11月3日中午约我协商有关谭某的分期还款之事。协商时她说先还给我夫妇俩1万元，我不答应，阿波她低三下四的哀求我们，我就答应了她的要求。我们达成分期还款谅解协议。谭某答应我在三年内还清我夫妇俩被骗款80000元，尚欠6000元房租另外偿还，谭某另外给我打了6000元的欠条。还款方式是在2011年11月3日前第一次还我夫妇俩1万元，到2013年11月3日前第二次还给我2万元，还给我老公2万元；余款在2014年11月3日前还清。接着我夫妇俩给谭某打了1万元的收据。5、书证（1）分期还款谅解协议，证明谭某于2011年11月3日与苏某某达成分期还款谅解协议的事实。（2）2009年5月31日借条一份，内容：今借到苏某某现金人民币2万元，定于2009年8月3日前还清，每月利息400元正。借款人：谭某。2009年6月27日借条一份，内容：现借到苏某某现金2万元，定于2009年10月3日还清。每月利息400元。如果超期三个月都没有钱还清，本人愿意将华建小区1幢606房给于苏某某搬入居住，无计房租，直至还清本款为止。借款人：谭某。（3）房地产权证，粤房地证字第C5814737号，证明谭某2009年6月27日向苏某某借款2万元时，以该房地产抵押的事实。（4）分期还款谅解协议书，证明谭某于2011年11月3日与符某某达成分期还款谅解协议的事实。（5）借条一份，内容：现借到符某某现金人民币4万元，定于一年内还清。月息按2%计，每月3日付一次。如果一年内无法还清本款，即每月利息同意增加到2.5%。另把卡拉OK每月股份分红款全部还清本息为止。借款人：谭某。三、2010年7月16日至10月28日间，被告人谭某将其座落于徐闻县华建小区东区房地产权证编号为粤房地证字第C5814737号的0606号商品房作为抵押，分7次共向陈某某借款人民币现金共计14万元。其中，2010年7月16日借款3万元、7月23日借款1万元、8月5日借款2万元、8月31日借款4万元、9月7日借款1万元、9月14日借款2万元、10月28日借款1万元。以上每笔借款谭某都写有借条。2011年1月6日，被告人谭某关闭联系电话，并且多次变换联系电话，致使陈某某无法找到其追偿借款。以上事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认定的下列证据证实：1、接受刑事案件登记表、立案决定书，证明接受案件及立案的简要情况。2、被告人谭某供述：我在2010年7月16日至10月28日，同样以徐闻县华建路华建花园东区1幢0606房（房地产证号第C58147**号）作为抵押的手段，分7次共借陈某某人民币现金14万元。刚开始，我同样以做生意资金周转困难，谎称用华建路华建花园东区1幢0606房（房地产证号第C58147**号）作为抵押，于2010年7月16日第一次向其借款3万元，接下来，7月23日借1万元，8月5日借2万元，8月31日借4万元，9月7日借1万元，9月14日借2万元，10月28日借1万元。3、被害人谭某莲陈述：谭某卡拉OK厅开张经营后，生意不错，他多次对我说，他想经营红酒生意，已经向厂家交付了10万元按金，想向我借款，他便多次向游说他有能力帮我买到海安镇的那块地，于是我便相信他，第一次借款30000元给他，时间是2010年7月16日，之后谭某便多次以资金紧缺向我借款，我分别在2010年7月23日借给他10000元；2010年8月5日借20000元；2010年8月31日借40000元；2010年9月7日借10000元；2010年9月14日借20000元；2010年10月28日借10000元。前后7次共借款给谭某现金140000元。谭某向我借第一笔款时，将他在徐闻县华建小区的一套住房抵押给我，他将其座落于徐闻县华建小区东区一幢0606房的房产证复印出来，带到我的住宿楼下交给我并办了借款手续，当时我又借给他现金3万元，并定于2011年1月16日前还清。我借钱给他是不计利息的，但要求他帮我买到海安镇的那块地。直到今年1月10日左右，谭某已逃之夭夭。所以我才知道上当受骗。在今年1月15日中午，他用号码为1372983****的手机给我发了一条信息，内容为：“莲姐，可能你现在到处都在找我，我现在外省，你不用找我了，对不起你，我现在没钱还你，我也是没办法才走的，我欠你的钱迟早会还给你的。……谭某言”，在今年11月8日晚，谭某的姨叫阿“波”受谭某之托曾多次联系我谈有关谭某的分期还款之事，达成分期还款谅解协议。2011年11月3日前第一次还我1万元；到2012年11月3日前第二次还给我70000元，剩余款项在2013年1月3日前还清。当时谭某的姨姨阿波给我10000元，说是谭某先还给我的。4、书证（1）分期还款谅解协议，证明于2011年11月3日被告人谭某与被害人陈某某达成还款谅解协议的事实。（2）借条7张，证明谭某于2010年7月16日至2010年10月28日共向陈某某借款人民币14万元（其中2010年7月16日借款3万元，注明谭某愿意将华建小区东区1栋606房作为抵押，房地产证号C58147**号作为抵押）的事实。（3）房地产权证，粤房地证字第C5814737号，证明谭某2010年7月16日借款时用该房地产后权抵押的事实。四、2010年11月12日，被告人谭某与冯某某在徐闻县司法局公证处办理公证，以其座落于徐闻县华建路华建花园东区房地产权证字编号为粤房地证字第C5814737号的0606号商品房作抵押，向冯某某借款115000元，但实借款人民币现金80000元，借款期限为8个月，自2010年11月12日至2011年7月12日止。2011年1月4日，冯某某获悉谭某已从徐闻县建行取出按揭抵押的该房产权证，并转让该房，便多方联系查找谭某，因被告人谭某关闭联系电话，并多次变换联系电话，致使其无法追偿借款。以上事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据证实：1、接受刑事案件登记表、立案决定书，证明受案及立案的简要情况。2、被告人谭某供述：2010年某月，我经朋友介绍认识冯某某，我认识冯某某后，有一天，我以经营生意资金周转困难，同样谎称以徐闻县华建路华建花园东区1幢0606房（房地产证号第C58147**号）作为抵押，向其借款，期限从2010年7月12日至2011年7月12日，借款期限八个月。骗到他信任后，于2010年7月12日，他约我到徐闻县司法局公证处办理公证后，他交给我现金8万元。我现在确实是没钱，于2011年11月3日，我委托他人先后与钟某某、陈某某、苏某某与符某某夫妇和冯某某协商，并还给钟某某1.5万元，陈某某1万元、苏某某夫妇1万元、冯某某1万元。2011年1月4日我将该房以31万元的价格转让给曾某某，还给建行按揭发贷款13万多元，余下17万余元。由于当时外家兄（已去世）生病，我之前借他钱，卖房后还给他16万元左右治病。3、被害人冯某某陈述：2010年10月间，我经介绍认识谭某后，他说其生意资金周转困难，就以其座落在徐闻县徐城镇华建路华建花园东区一幢0606房房地产权证（证号粤房地证字第C5814737号）作为抵押向我借款8万元，借款时间为8个月，借款时间从2010年11月12日至2011年7月12日止。当时谭某答应我到期还钱时就还11.5万元，即除本金外，另外还利息3.5万元。我们到徐闻县公证处办了公证，公证借款11.5万元。我在2011年11月3日与谭某的委托人签订了分期还款谅解协议，还款方式是2011年11月3日前还款10000元；到2013年11月3日前还款55000元；余款在2014年11月3日前还清。谭某给我还1万元，尚欠本金7万元。4、书证（1）分期还款谅解协议，证明谭某于2011年11月3日与冯某某达成还款谅解协议的事实。（2）抵押借款协议，证明谭某于2010年11月12日向冯某某借款8万元（抵押借款协议写明人民币115000元）时以座落在徐闻县徐城镇华建路华建花园东区一幢0606房C房地产权证，粤房地字第C58147**号作为抵押物的事实。（3）公证书，证明谭某于2010年11月12日向冯某某借款8万元及抵押物已办理公证的事实。另查明，2008年3月31日，被告人谭某以其房地产证号粤房地证字第C58147**号的徐闻县华建路华建花园东区一幢0606号商品房作为按揭贷款抵押物，向中国建设银行股份公司湛江徐闻支行贷款15万元，按揭期限自2008年3月31日起至2028年3月31日止。2010年下半年起，谭某约有六个月没有依期偿还贷款。2011年1月4日，谭某将该房议价为31万元出卖给曾某某，谭某收到曾某某31万元后，一次性还清湛江徐闻支行贷款本金及利息，计款137767.90元，取出其房地产权证与曾经庆碧办理该房的转让手续，携款17万元离开徐闻。2011年11月20日，被告人谭某在“清网行动”中主动到徐闻县公安局经侦大队投案自首，如实供述了自己的犯罪事实。投案前，被告人谭某委托其亲戚与钟某某、符某某、苏某某、陈某某和冯某某分别签订了分期还款谅解协议书，同时给钟某某还款1.5万元，给陈某某、冯某某各还款1万元，给符某某及苏某某夫妇还款1万元。尔后，被告人谭某尚未按协议还款给债权人，2013年5月22日，被告人谭某再次到徐闻县公安局经侦大队投案自首，并被依法逮捕。以上事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认定的下列证据证实：1、证人曾某某证言：2010年12月中旬，我在徐闻华建小区的售楼部里了解商品房的相关情况，意欲在该小区内购买一幢房来居住。当时售楼房里的董小姐就向我介绍了谭某的0606号房，并给我谭某本人的联系电话，后来我就联系谭某商量购房的相关情况。起初，谭某给出该房的售价是37万元左右，经我多次与他协商后，谭某愿意以31万元的价格将该房卖给我。2011年1月4日，我一次性向谭某付了该房的购房款31万元，当时有他的老婆及我的家人在场。然后谭某给我写了一张收条。2011年1月中旬，我到徐闻县房产局欲办理该房的过户手续时，房产局的同志说：“谭某因用该房多次抵押骗钱，已被法院通知查封了，不能办理过户手续。”接着我联系谭某，他关机找不到人。2011年3月4日，我便找谭某的老婆李某某，她给我一份证明材料，证明该房是以31万元转让给我。因此，我就此事向徐闻县人民法院起诉。直到2011年8月份，经法院判决，该房由我合法拥有，接着我就去办理了过户手续。2、证人李某某证言：我是谭某的妻子李某某，位于徐闻县华建小区1幢0606房一套（证号：粤房地证字第C5814737）是夫妻共同财产，我俩已于2011年1月4日以31万元转让给曾某某，也已把房子交给曾某某居住，我俩夫妻也与曾某某到房产局交易所办理了过户的相关手续，至于对谭某以16万元把以上房产转让给张某某完全不知道。3、证人唐某证言：谭某在2008年3月31日在我支行办理住房按揭贷款，他以徐闻县华建花园东区第一幢0606号房作为抵押物，向我支行按揭贷款15万元，按揭期限是从2008年3月31日至2028年3月31日止。证号是粤房地证字第C5814737号。谭某贷款后早期偿还正常，但在2010年下半年起还款就不正常，在2010年12月起，他已经有6个期（即6个月）没有按期还款。谭某在2011年1月4日一次性还清了我支行的所有贷款及利息137767.90元。4、粤房地权证徐闻字第0800007**号，证明徐闻县徐城华建路华建花园东区1幢0606房，于2011年9月9日转让登记给曾某某的事实。5、谭某立给曾某某的收条，证明谭某于2011年11月4日收到曾某某购买房款31万元的事实。6、中华人民共和国税收通用完税证，证明华建花园东区0606房过户完税的事实。7、个人住房（商业用房）借款合同及相关档案资料，证明谭某与中国建设银行股份有限公司湛江徐闻支行签订按揭贷款的事实。8、广东省房地产买卖合同，证明谭某与曾某某签订房地产买卖合同的事实。9、被告人谭某常住人口信息表，证明谭某于1978年12月6日出生。10、犯罪嫌疑人归案情况说明，证明谭某归案的具体情况。关于公诉机关指控被告人谭某诈骗钟某某人民币230000元，符某某和苏某某夫妇人民币80000元，陈某某140000元，冯某某80000元的认定问题。经查，被告人谭某以自己座落在徐闻县徐城镇华建小区东区0606号商品房作为抵押，向钟某某、符某某、苏某某、陈某某、冯某某借款是用于经营卡拉OK厅生意，但被告人谭某是因生意亏本的客观原因没钱依期还款。被告人谭某没有虚构事实和非法占有的目的。尔后，虽然被告人谭某于2011年1月4日将该房议价为31万元出卖给他人，没有及时向债权人还款，而且关闭联系电话，离开徐闻，但被告人谭某离开徐闻后，分别向债权人通过手机发了信息告知其在外地，并表示欠债权人的钱，往后想方法归还。案发后，被告人谭某与债权人分别达成还款谅解协议，约定分期分批还款，而且在达成谅解协议时给债权人钟某某还款1.5万元，符某某、苏某某夫妻还款1万元，陈某某还款1万元，冯某某还款1万元。据此，除被告人谭某于2010年12月22日伪造一本《国有土地使用证》向钟某某抵押借款2万元属于诈骗外，其余的不应认定为诈骗。辩护人何其辉的辩护意见，理由充分，本院予以采纳。本院认为，被告人谭某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物2万元，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人谭某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院应予支持。但公诉机关指控被告人谭某诈骗数额为53万元不准确，本院不予采纳。鉴于被告人谭某主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻处罚。根据被告人谭某的犯罪事实、性质、情节、认罪态度及对社会的危害程度，案经本院审委会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人谭某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币贰仟元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月22日起至2015年5月21日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人谭某退还被害人钟某某2万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 邓 六代理审判员 杨 成人民陪审员 吴 越二〇一四年八月八日书 记 员 王和琦附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。告被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。