内蒙古自治区呼伦贝尔市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2013）呼刑终字第102号原公诉机关呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院。上诉人（原审被告人）郭红岩，女，1968年10月5日出生于新巴尔虎左旗，达斡尔族，高中文化，无职业，捕前住内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区。因涉嫌犯诈骗罪于2009年9月29日被海拉尔公安分局刑事拘留，同年11月3日经海拉尔区人民检察院批准由海拉尔公安分局执行逮捕，现羁押于呼和浩特市女子第一监狱。辩护人包玉新，内蒙古铁源律师事务所律师。辩护人张某某，系被告人郭红岩朋友。原审被告人党长环，女，出生于山东省济南市，汉族，初中文化，捕前住内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区。因涉嫌犯诈骗罪于2009年10月23日被海拉尔公安分局刑事拘留，同年11月4日经海拉尔区人民检察院批准由海拉尔公安分局执行逮捕，现羁押于呼和浩特市女子第一监狱。呼伦贝尔市海拉尔区人民法院审理由呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院指控原审被告人郭红岩、党长环犯诈骗罪一案，于2013年9月25日作出（2013）海刑初字第74号刑事判决。原审被告人郭红岩不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉意见和辩护意见，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。呼伦贝尔市海拉尔区人民法院认定，被告人郭红岩以做生意投资为由让党长环帮助郭红岩向他人借款，党长环于2008年至2009年期间，联系认识的朋友帮助郭红岩借款共计79万元。郭红岩明知自己没有偿还能力，仍然隐瞒此事实大肆向他人借款，导致案发至今仍不能归还任何欠款。郭红岩借到钱后分几次给党长环好处费几千元，在借款时党长环并不知晓郭红岩已无偿还能力。具体事实：1、2008年4月份，被告人郭红岩、党长环帮助李某某父子用其家中四个房照在农村信用合作社办理贷款时，隐瞒贷款的实际数额50万元，称只贷出30万元，将30万元给了李某某父子，其余20万元被郭红岩归还个人债务。党长环并不知道郭红岩多贷了20万元。2、2008年5月，被告人党长环对被害人宋某某谎称其朋友郭红岩做装潢材料生意需要资金周转、跟市里领导合伙开公司需要钱，且被告人郭红岩对宋某某允诺给付高额利息为诱惑，并抵押一份假的商品房买卖合同，二被告人使用此手段先后两次从宋某某处骗得人民币20万元。事后被告人郭红岩除归还宋某某3万元的“利息”，其余款项17万元至今未还。3、2008年9月，被告人郭红岩通过党长环找到张某甲，谎称打官司用钱为由向张某甲借款，由郭红岩联系好从海拉尔农村信用社贷款事宜后，张某甲及其亲属从银行贷款共计22万借给郭红岩。被告人郭红岩通过党长环联系，在明知无力偿还债务的情况下，以借款名义，多次骗取被害人张某甲款项，分别于2008年8月1日借张某甲1万元；于2008年9月26日借5万元；于2008年12月4日借1万元；于2008年12月30日借3万元；于2009年5月21日借1万元，于2009年6月8日借2万元，合计13万元。4、2008年10月，被告人党长环对被害人丁某某谎称其朋友郭红岩是开发商，要办理房照事宜需要用钱，且被告人郭红岩对丁某某允诺给付高额利息为诱饵，并抵押一份假的商品房买卖合同，骗取其人民币4万元。后在被害人丁某某多次催促，要求郭红岩还款，郭红岩无力偿还的前提下，被告人郭红岩、党长环又谎称能够为丁某某办理到环卫处工作为由，再次骗取被害人丁某某人民币3万元。以上被告人郭红岩诈骗数额为79万元，党长环诈骗数额为24万元（党长环与郭红岩伪造商品房买卖合同诈骗宋某某17万元、丁某某7万元）。第一起被害人李某某及儿子被诈骗20万元的证据有：1、被害人李某某报案材料及陈述，证实我是2008年5月被郭红岩骗了。她称贷款30万元，后来我还利息发现郭红岩在信用社贷的款是50万元。当时我问她怎么回事，郭红岩称她错了，给我打了个借条，贷款用我家两座平房的房证及我家的楼房及车库做的抵押，郭红岩用我家房证贷款说是30万元时我儿子、石某某的同学和石某某同学认识的一个老太太在场。2、借款合同、借款申请书、贷前调查表、公证书、内蒙古农村信用社借款借据，证实郭红岩从海区信用联社实际贷款50万元。3、四份房地产抵押合同，证实郭红岩在农村信用合作社办理贷款时李某某用其家中四个房照抵押。4、借据证实，李某某发现郭红岩多贷款20万元后让郭红岩为多贷的钱向李某某及其儿子李海滨出具欠条。5、党长环、邵某某证明，证实郭红岩将从信用社贷出的30万元给了李某某父子，给钱时党长环、邵某某在场。6、证人包某某证言，证实郭红岩因为还不上哈某某贷的款，主动找包某某商量的，包某某经请示领导同意贷出50万元，程序合法。7、被告人郭红岩出示（2010）海民初字第201号民事调解书。证实郭红岩从海拉尔区信用联社贷款50万元，海拉尔区信用联社起诉郭红岩后双方就此贷款的给付达成民事调解协议。8、被告人郭红岩、党长环在公安机关供述，证实郭红岩通过党长环介绍，郭红岩用自己的名字帮助李某某父子贷款30万，后郭红岩为了偿还自己原来在农村信用合作社的其它贷款，实际贷款50万元，李某某父子及党长环并不知道郭红岩多贷了20万元。给李某某办贷款时一个叫小某某的给了党长环2500元钱。第二起被害人宋某某被诈骗17万元的证据有：1、被害人宋某某陈述，证实我有一个朋友叫党长环，2008年5月份的时候党长环和我说她有一个朋友叫郭红岩，郭的丈夫张某某是搞工程的，因为搞工程的事正和别人打官司呢，急用钱，1毛钱的利。2008年5月20多号我凑了15万元钱，借走后党长环共给我2次2个月利息一共是3万元。2008年11月20多号我又借给郭红岩5万元钱。第一次借完钱的时候我有点不放心，就找党长环让她和郭红岩要点抵押的东西，过了几天党长环拿了一份郭红岩的商品房买卖合同、一张郭红岩的房产证抵押在我这里，后来党长环说要把房产证拿回去，只剩下这份商品房买卖合同了。郭红岩借这2次的钱一直不还，就把两笔钱以1毛钱的利计算本息和在一起，郭红岩重新给我打了2个借条，分别是25.5万元和7万元的借条，把以前的借条都撕了。2、商品房买卖合同（出卖人海拉尔市房地产贸易公司华贵房地产公司；法定代理人张某某；买受人郭红岩）、购房预付款发票，证实二被告人抵押一份假的商品房买卖合同给宋某某。3、借条证实，二被告人向宋某某借款20万元后，本息合计重新打了借条。4、被告人郭红岩、党长环在侦查机关供述，证实郭红岩通过党长环联系以做生意需要周转资金为由，允诺1毛钱利息，向宋某某两次借款20万元，二被告人抵押一份假的商品房买卖合同给宋某某，郭红岩填写假合同时党长环在场。事后郭红岩给了党长环1000元好处。第三起被害人张某甲被诈骗22万元及13万元的证据有：1、被害人张某甲陈述，证实2008年7月，我通过党长环认识郭红岩，党长环说郭红岩的丈夫是搞工程的，因为打官司需要用钱，想用我和我母亲周某某（房照名是张某丙）的房照贷款，只用两个月，利息郭红岩还，我一看能帮上朋友的忙就同意了。郭红岩让我和母亲去头道街的信用社，我和母亲不懂贷款的事，郭红岩填好表后让我们签字，我和我母亲签的字，一共贷了22万元。另外，郭红岩还通过党长环以做生意、打官司、取抵押的房证等借口分六次共计借了张某甲13万元。2、内蒙古农村信用社借款借据（分别为借款人张某乙、借款10万元；借款人张某甲、借款12万元），证实由郭红岩联系好从海拉尔农村信用社贷款事宜后，张某甲及其亲属从银行贷款共计22万元。3、借据（借款人郭红岩、证明人党长环、借据内容借张某乙道木房507号房产证一本、张某甲土产综合楼产权证一本），证实贷款时用张某甲及其亲属房证抵押。4、包某某证言，证实郭红岩用张某甲的两个房照贷款，当时张某甲和她父亲去签的字，完全符合程序。5、郭红岩给张某甲出具借条，证实郭红岩于2008年8月1日借张某甲1万元；于2008年9月26日借5万元；于2008年12月4日借1万元；于2008年12月30日借3万元；于2009年5月21日借1万元，于2009年6月8日借2万元，合计13万元。6、被告人郭红岩、党长环在侦查机关供述，证实郭红岩通过党长环向张某甲借钱，由郭红岩联系好从海拉尔农村信用社贷款事宜后，张某甲及其亲属从银行贷款共计22万借给郭红岩。郭红岩分几次以做生意、打官司、取抵押的房证为由向张某甲借款十余万元，党长环是证明人。第四起被害人王某某、丁某某被诈骗7万元的证据有：1、被害人王某某陈述，证实党长环给我打电话问我有没有4万元钱，她的一个朋友郭红岩是开发房地产的，现在因为办理房照的事需要4万元急用，想抬点，给4000元利息。我答应了，借据上的丁某某是我的丈夫，上面写着借我的款4.4万元，其中4000元指的是借款的利息，郭红岩还押了一份商品房买卖合同。后来党长环说郭红岩给别人办工作呢，于是我们再出3万元，郭红岩给我丈夫丁某某办个工作。之后郭红岩就以各种理由往后推，大约在7月份的时候郭红岩不知道去哪了，我找不着她所以报案了。一共被骗7万元钱，都有借条。2、被害人丁某某（王某某丈夫）陈述，证实党长环说郭红岩是做大买卖的，还说郭红岩能给别人办工作，给好几个人都办成了，有给人办成小学教师的、有给人办成总工会的。后来我们催了郭红岩及党长环许多次，她们总是以各种理由推，到现在也没有办成。3、郭红岩出具两张借条，证实郭红岩向丁某某借款7万元，分二次出具借条。4、商品房买卖合同（出卖人海拉尔房地产贸易公司华贵房地产公司，法定代理人张某某，委托代理人郭红岩，买受人丁某某），证实二被告人以此假的商品房买卖合同抵押给丁某某。5、被告人郭红岩、党长环在侦查机关供述，证实党长环称其朋友郭红岩是开发房地产的，要抬4万元钱，郭红岩、党长环共同伪造假的商品房买卖合同抵押给丁某某，后党长环称郭红岩有能力办工作，已经办成好几个了，8万元帮助丁某某联系工作。除去以前借的4万元及利息，王某某夫妇又给了3万元。实际郭红岩不能给丁某某办工作，党长环先跟丁某某说郭红岩有能力办工作，所以郭红岩也就跟王某某说她能找工作。其他证据有：1、海拉尔区公安分局经侦大队呈请撤销案件报告书，证实海拉尔区公安分局经侦大队认定党长环于2009年9月7日报案称被郭红岩诈骗，其报案为假案。2、海拉尔区公安分局刑警大队出具的抓获经过，证实抓获二被告人过程。3、海拉尔区公安分局刑警大队出具的办案说明，证实侦查机关开展多方工作，但郭红岩始终不交代其诈骗所得赃款去向。4、二被告人户籍证明，证明其自然情况，均系完全刑事责任能力人。据上述事实和证据一审法院认为，被告人郭红岩在自知没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，隐瞒无法还款事实，编造借款理由，大肆向他人借款，以此手段诈骗他人现金数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。在郭红岩以借款手段诈骗宋某某、丁某某过程中，被告人党长环伙同郭红岩伪造抵押材料，二被告人共同实施了隐瞒真相，虚构事实诈骗他人财物的行为，党长环诈骗数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人郭红岩拒不认罪，自称借款用于俄罗斯的投资，但其本人无证据证明，不能提供相关证据线索，无悔罪表现，给被害人造成损失且不能退赃，依法应予严惩。综合二被告人犯罪情节、数额、社会危害性、认罪态度、悔罪表现，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条的规定，判决被告人郭红岩犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元；被告人党长环犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。宣判后，上诉人郭红岩以“上诉人不够成诈骗犯罪，不承担刑事责任”为由提出上诉。其辩护人以“郭红岩的行为不构成诈骗罪，数起贷款和借款均属于民间借贷”为由进行辩护。本院查明的事实与一审一致。二审期间经讯问上诉人郭红岩表示对一审认定的事实和证据没有意见，但一审法院量刑过重，请求二审法院从轻处罚。二审期间没有提供新证据。经审查原审证据确实充分，本院予以确认。本院认为，上诉人郭红岩在自知没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，隐瞒无法还款事实，编造借款理由，大肆向他人借款，并伙同原审被告人党长环伪造抵押材料，以此手段诈骗他人现金数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人郭红岩无悔罪表现，自称借款用于俄罗斯的投资，但拒绝说出投资的具体信息，造成无法查明赃款去向，且不能退赃，故上诉人所持的“量刑过重，请求从轻处罚”的意见，本院不予支持。其辩护人关于上诉人不构成犯罪的辩护意见没有事实根据和法律依据，本院不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  吴春暖审判员  王学明审判员  李 鹏二〇一四年一月二十七日书记员  徐思宇附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第（一）项，第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）……（三）……