河北省辛集市人民法院刑 事 判 决 书（2014）辛刑初字第186号公诉机关河北省辛集市人民检察院。被告人赵某，住户籍所在地。2008年5月26日因犯盗窃罪被河北省辛集市人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金11000元。2014年l月14日因涉嫌诈骗罪被辛集市公安局刑事拘留，2014年2月18日经辛集市人民检察院批准，同日由辛集市公安局逮捕，现押于辛集市看守所。辛集市人民检察院以冀辛检公诉刑诉（2014）149号起诉书指控被告人赵某犯诈骗罪，于2014年7月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辛集市人民检察院指派检察员林广玉出庭支持公诉，被告人赵某到庭参加诉讼，现已审理终结。辛集市人民检察院指控：被告人赵某欲通过让被害人垫还其信用卡欠款的方法诈骗被害人钱财，其首先让被害人垫还信用卡欠教，然后通过电话将信用卡挂失，补办新卡将被害人垫还的款项取出，赵某以同样方法实施诈骗犯罪三起，其具体犯罪事实如下：1、2013年10月10日晚，被告人赵某诈骗被害人尹某21000元。2、2013年12月10日下午，在辛集市东华路皮都贡酒类专卖店被告人赵某诈骗被害人靳某25000元。3、2014年1月12日中午，被告人赵某为了偿还王某给其垫还的信用卡欠款25000元，在辛集市朝阳路明珠花园西区门口李某烟酒店，赵某诈骗李某25000元。公诉机关就上述指控向本庭宣读并出示了如下证据：1、书证：受案登记表、辛集市公安局立案决定书、到案经过、辛集市公安局协助查询财产通知书、交易明细查询、信用卡综合服务、接受证据清单、借据复印件一张、辛集市公安局调取证据通知书、辛集市公安局调取证据清单、中国光大银行个人信用卡业各凭证复印件、中国银行新线存款历史交易明细清单、河北省辛集市人民法院刑事判决书、户籍证明信，中信银行辛集支行个人网银转账拼条复印件。2、物证：借据复印件三张、中国银行卡一张。3、证人证言：冯某、彭某、王某的询问笔录。4、被害人陈述：尹某、靳某、李某的询问笔录。5、被告人赵某的讯问笔录。6、辨认笔录。公诉机关认为，被告人赵某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，应追究其刑事责任。被告人赵某对上述事实无异议。经审理查明：被告人赵某欲通过让被害人垫还其信用卡欠款的方法诈骗被害人钱财，其首先让被害人垫还信用卡欠教，然后通过电话将信用卡挂失，补办新卡将被害人垫还的款项取出，赵某以同样方法实施诈骗犯罪三起，其具体犯罪事实如下：1、2013年10月10日晚，被告人赵某诈骗被害人尹某21000元。2、2013年12月10日下午，在辛集市东华路皮都贡酒类专卖店被告人赵某诈骗被害人靳某25000元。3、2014年1月12日中午，被告人赵某为了偿还王某给其垫还的信用卡欠款25000元，在辛集市朝阳路明珠花园西区门口李某烟酒店，赵某诈骗李某25000元。证明上述事实的证据有：1、书证：受案登记表、辛集市公安局立案决定书证实，2014年1月13日23时许，李某报警，2014年1月12日中午，彭某和赵某来到李某的烟酒店，彭某让李某帮赵某代还信用卡透支的25000元，然后再刷出25000元还给李某，李某把25000元还到信用卡后发现该卡已挂失，不能再透支，遂报案，辛集市公安局于2014年1月14日立案侦查。2、到案经过证实，2014年1月13日23时许，接李某报案称，抓住了骗自己的人，接警后辛集市公安局干警立即赶往现场，将赵某带至辛集市公安局。3、被害人尹某的陈述证实，2013年10月10日左右，赵某找到他让他代还21000元的信用卡透支款，他用手机通过网上银行转给赵某的光大银行卡21000元，后他打电话询问光大银行，银行说赵某收到这笔款后将信用卡挂失，后来他的手机总是处于关机状态。4、被害人靳某的陈述证实，2013年12月10日下午3点左右，赵某来到靳某的辛集市东华路皮都贡酒类专卖店，让他垫还25000元，赵某放下信用卡和300元手续费就走了，下午5店30分，他用手机操作还了25000元，接着他用店里的pos机想把钱刷出来，但提示交易失败，他意识到被骗了，后来和赵某也联系上了。5、被害人李某的陈述证实，2014年1月12日中午，他的朋友彭某领着一个叫赵某的来到他经营的店里，让他帮着赵某还25000元的信用卡欠款，给他500元的手续费，然后从他的pos机再刷出来25000元，等他还上这25000元款后，发现赵某给他的信用卡，卡主是叫王标，他用pos机再想刷出25000元时发现该信用卡已挂失，他问彭某，彭某说不清楚，彭某给他写了25000元的欠条，赵某给彭某写了25000元的欠条。6、被告人赵某的供述证实，2014年1月12日上午，他为了还王某的25000元，通过彭某找到辛集市朝阳路好人家烟酒店，他给彭某的烟酒店朋友说垫还25000元，他给2%的手续费，彭某的烟酒店朋友就替他垫还了25000元，后来发现该信用卡挂失了。2013年10月10日，他用同样的方法利用光大银行的信用卡骗了尹某21000元。2013年12月11日，骗了靳某25000元。7、证人冯某证言证实，她是靳某的姐姐，2013年靳某替一个叫赵某的垫还了25000元，给了330元的手续费，后来发现被骗了。8、证人彭某证言证实，她帮忙介绍代还信用卡，赵某通过她第一次拿着一张光大银行的信用卡找李某垫还，结果一查是无效卡，没有垫还；第二次赵某拿着一张中国银行的信用卡找李某垫还了10000元，李某收取200元，给了她70元；第三次也就是2014年1月12日，赵某找李某垫还了25000元，转好以后李某用卡一刷发现该卡已挂失，问赵某是怎么回事，赵某说卡是“王表”的，赵某欠“王表”的钱，说第二天还，赵某没钱退还，李某报警。9、证人王某证言证实，2014年1月11日，赵某让他垫还了信用卡上的25000元，给了他300元的手续费，后来发现信用卡已经冻结，他让赵某还钱，赵某要了他一张信用卡，1月12日，他的卡上有25000元进账，又怕赵某把钱支出来，他就把卡挂失了。10、辛集市公安局协助查询财产通知书、中国银行交易明细查询、信用卡综合服务、辛集市公安局调取证据通知书、辛集市公安局调取证据清单、中国光大银行个人信用卡业各凭证复印件、中国银行新线存款历史交易明细清单证实，赵某利用信用卡诈骗被害人钱款的书证凭据。11、接受证据清单、借据复印件三张及中国银行卡复印件一张证实，彭某给李某打一张25000元的欠条、赵某给彭某打一张25000元的欠条、赵某给王某打一张25000元的欠条、赵某用的中国银行信用卡，卡号52×××22。12辨认笔录、照片、辨认说明证实，2014年5月18日，辛集市公安局干警让被害人尹某、李某从十张不同男性照片中辨认，经辨认指出赵某是诈骗其钱款的人。13、河北省辛集市人民法院刑事判决书证实，2008年5月26日，赵某因犯盗窃罪，被判处有期徒刑二年，缓刑二年。14、户籍证明信.本院认为，被告人赵某以非法占有为目的，以先让被害人垫还信用卡欠款然后电话通知将信用卡挂失，补办新卡取出垫还款项的方法，诈骗三名被害人钱款共计71000元，属数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，应当在三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金幅度内量刑。公诉机关指控被告人赵某犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人赵某有前科，且多次诈骗，均属酌情从重处罚情节。被告人赵某自愿认罪，属酌情从轻处罚情节。综上根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条之规定，判决如下：一、被告人赵某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零四个月，并处罚金一万元人民币。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月14日起至2018年5月13日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）二、责令被告人赵某退赔被害人尹某经济损失21000元、退赔靳某经济损失25000元、退赔李某经济损失25000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二起日十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  乔喜来审判员  王华勇审判员  张丽梅二〇一四年八月二十八日书记员  路冬松