浙江省宁波市镇海区人民法院刑 事 判 决 书(2011)甬镇刑初字第183号公诉机关浙江省宁波市镇海区人民检察院。被告人励侃，于浙江省宁波市，无业。因本案于2010年7月28日被宁波市公安局镇海分局刑事拘留，同年9月2日被依法逮捕。现羁押于浙江省宁波市镇海区看守所。辩护人陈军，浙江之星律师事务所律师。浙江省宁波市镇海区人民检察院以甬镇检刑诉〔2010〕366号起诉书指控被告人励侃犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2011年5月13日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市镇海区人民检察院指派代理检察员蔡松延出庭支持公诉，被告人励侃及其辩护人陈军到庭参加诉讼。案在审理过程中，浙江省宁波市镇海区人民检察院以需要补充侦查为由，于2011年6月28日建议本院对本案延期审理，本院于同日依法决定本案延期审理一个月。现已审理终结。浙江省宁波市镇海区人民检察院指控：（一）非法吸收公众存款2009年2月至2010年6月，被告人励侃未经人民银行批准，以个人名义许诺支付高额利息，并约定在借款合同期限内还本付息，向社会上不特定的陈某、陆某、严某甲、雷某、马某、吴某、梅某、严某乙、蔡某、岳某、徐某、朱某、喻某、贺某、张某等人非法吸收资金共计人民币290.6万元。被告人励侃将上述资金用于在赌场放高利贷，导致部分资金无法收回，给被害人造成了巨大的经济损失。（二）集资诈骗被告人励侃为掩盖自己无偿还能力的真实状况，以非法占有为目的，以“在赌场放高利贷”、“将资金转借给他人”、“开设赌场”等为借口，于2010年7月1日至同月13日，向徐某、马某、陈某、梅某、陆某、吴某、何枫、张某、蔡某等人骗取集资款共计110.59万元，除归还上述被害人共计43.4万元外，余款用于偿还个人债务及挥霍，并于同年7月14日携款潜逃。案发后，被告人励侃自动投案，并如实供述上述犯罪事实。为证明以上事实，公诉机关向法庭提供了相关证据。公诉机关认为，被告人励侃扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，又以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已分别构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。被告人有自首情节。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十七条第一款的规定，对被告人予以判处。被告人励侃对起诉书指控的犯罪事实无异议，并表示自愿认罪，但辩解其行为不构成集资诈骗罪。被告人励侃的辩护人辩称，本案应全案认定为非法吸收公众存款罪，被告人有自首情节，请求对其从轻处罚。经审理查明：2009年2月至2010年7月，被告人励侃未经中国人民银行批准，以承诺支付高额利息的形式，以个人名义向社会上不特定人员陈某、陆某、严某甲、马某、雷某、吴某、梅某、何枫、严某乙、蔡某、徐某、岳某、朱某、喻某、贺某、张某等人非法吸收资金共计人民币400万余元。被告人励侃将上述资金用于赌场放高利贷、支付高额利息等。至案发，被告人励侃支付上述人员本金、利息等共计人民币150万余元，余款无力偿还。具体事实如下：1、2009年12月至2010年7月，被告人励侃多次向陈某借款共计人民币22.48万元，以还本付息方式归还人民币13.25万元。2、2010年2月至同年7月，被告人励侃多次向陆某借款共计人民币22.91万元，以还本付息方式归还人民币6.95万元。3、2010年6月，被告人励侃先后两次向严某甲借款共计人民币4.9万元，至今未还。4、2009年12月至2010年7月，被告人励侃多次向马某借款共计人民币15万元，至今未还。5、2010年3月至同年6月，被告人励侃多次向雷某借款共计人民币35万元，至今未还。6、2010年2月至同年7月，被告人励侃多次向吴某借款共计人民币13万元，以还本付息方式归还人民币10.04万元。7、2010年6月至同年7月，被告人励侃多次向梅某借款共计人民币14.5万元，以还本付息方式归还人民币4.7万元。8、2010年7月，被告人励侃向何枫借款人民币10万元，以还本付息方式归还人民币0.6万元。9、2010年5月至同年6月，被告人励侃先后两次向严某乙借款共计人民币10万元，以还本付息方式归还人民币7.7万元。10、2010年4月至同年7月，被告人励侃先后多次向蔡某借款共计人民币77.1万元，以还本付息方式归还人民币3万元。11、2009年9月至2010年7月，被告人励侃先后多次向徐某借款共计人民币65.3万元，以还本付息方式归还人民币18.5万元。12、2010年1月至4月，被告人励侃先后多次向岳某借款共计人民币20.48万元，以还本付息方式归还人民币13.82万元。13、2009年12月至2010年3月，被告人励侃先后两次向朱某借款共计人民币7.82万元，以还本付息方式归还人民币9.51万元。14、2010年4月至2010年6月，被告人励侃先后多次向喻某借款共计人民币15万元，以还本付息方式归还人民币14.82万元。15、2009年2月至2010年6月，被告人励侃先后多次向贺某借款人民币18.3万元，以还本付息方式归还人民币11.3万元。16、2010年4月至同年7月，被告人励侃先后多次向张某借款共计人民币49.4万元，以还本付息方式归还人民币38.8万元。案发后，被告人励侃自动投案，并如实供述上述犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、借款协议、被害人陈某、陆某、严某甲、雷某、马某、吴某、梅某、严某乙、蔡某、岳某、徐某、朱某、喻某、贺某、张某、何枫等的陈述，证实被告人励侃向各被害人承诺支付高息，大量吸收资金的事实。2、笔记本1本、证人宋某的证言、网银交易记录、银行交易记录、银行业务凭证等，证实被告人励侃2010年6月以来，除其本人通过银行汇款的方式向被害人支付利息外，还委托宋某通过中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行以网上银行转账的方式向被害人支付利息的情况。3、抓获经过，证实被告人励侃于2010年7月28日主动向公安机关投案的情况。4、人口信息，证实被告人励侃的身份情况。5、被告人励侃的供述均承认起诉书指控的犯罪事实并与上述证据互为印证。本院认为，被告人励侃违反金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人励侃犯非法吸收公众存款罪成立。关于公诉机关对被告人励侃犯集资诈骗罪的指控，审理认为，2010年7月，被告人励侃向徐某、马某、陈某、梅某、陆某、吴某、何枫、张某、蔡某等人借款后用于支付高额利息等，不存在肆意挥霍、抽逃、转移资金等情形，根据现有证据其主观上非法占有的目的难以认定，对该节行为不宜定性为集资诈骗罪，应与起诉书指控的非法吸收公众存款犯罪一并评价，故公诉机关的该指控不成立，本院不予支持。案发后，被告人励侃自动投案，如实供述自己的犯罪事实，有自首情节，依法予以从轻处罚。被告人励侃提出其行为不构成集资诈骗罪的辩解意见及辩护人关于本案应全案认定为非法吸收公众存款罪，被告人有自首情节，请求对其从轻处罚等相关辩护意见成立，予以采纳。据此，根据被告人励侃的犯罪事实和具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人励侃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元（限本判决生效后，一个月内向本院缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2010年7月28日起至2015年1月27日止。）二、责令被告人励侃向各被害人退赔非法吸收的资金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐俊美人民陪审员  鲍 赟人民陪审员  孙霓蕉二〇一一年八月十二日书 记 员  滕爱娜