广西壮族自治区来宾市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2014)来刑二终字第33号原公诉机关广西壮族自治区象州县人民检察院。上诉人(原审被告人)苏媛，女，1977年10月14日出生于广西壮族自治区象州县，壮族，高中文化，居民，户籍所在地：象州县，案发前租住于象州县。因涉嫌犯诈骗罪，2013年8月30日被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现羁押于来宾市看守所。辩护人覃任合,广西象法律师事务所律师。广西壮族自治区象州县人民法院审理象州县人民检察院指控原审被告人苏媛犯买卖国家机关证件罪、诈骗罪一案，于二○一四年五月九日作出(2014)象刑初字第25号刑事判决。原审被告人苏媛不服,提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，于2014年8月5日依法公开开庭审理了本案。来宾市人民检察院指派检察员覃恒、代理检察员韦海明出庭执行职务，上诉人苏媛及其辩护人覃任合到庭参加诉讼。现已审理终结。原判认定,一、买卖国家机关证件2013年2月春节前，被告人苏媛在乘坐去柳州的班车上，与其自称“青姑”的一名女子搭讪相认识，后苏媛将其位于象州县的房屋信息提供给“青姑”，并将人民币2000元（其中购买房产证的费用250元）交给“青姑”为其办理兴业银行“白金信用卡”和假房产证。不久，“青姑”将一本证号为象房权证字第××号、房屋坐落于象州县秀桐路、房屋所有权人为苏媛、共有情况为单独所有的《房屋所有权证》交给苏媛。经象州县房地产管理所鉴定，确定证号为：象房权证字第××号《房屋所有权证》属伪造。原判认定上述事实的证据有:1、书证(1)象州县公安局受案登记表、立案决定书证实,公安机关在侦查苏媛涉嫌诈骗犯罪过程中，发现苏媛与其自称“青姑”的一名女子有买卖《房屋所有权证》的行为，于2013年9月13日，以苏媛涉嫌犯买卖国家机关证件罪立案侦查。(2)象房权证字第××号《房屋所有权证》原件证实,该证系苏媛自称“青姑”的女子为苏媛办理的《房屋所有权证》书。(3)象州县房地产管理所出具的证明证实,象房权证字第××号《房屋所有权证》书属于伪造。2、被告人苏媛供述，其因做生意亏本，至2013年初负债30多万元。2013年春节前，其在乘坐去柳州的班车上见到“青姑”，其将其位于象州县的房屋信息提供给“青姑”，并将2000元（其中购买房产证的费用250元）交给“青姑”帮办理兴业银行“白金信用卡”和假房产证。过后，“青姑”只给其一本假房产证。二、诈骗2011年，被告人苏媛开始从事拿钱放高利贷及替人偿还信用卡，从中牟利的生意。期间，苏媛因放款收不回，急需资金偿还之前所欠的款，即开始向某桂某借款。2013年春节前，苏媛向某桂某借款人民币三万元，后苏媛在其承诺的七日内将借款本息归还给吴某，取得了吴某的信任。2013年2月6日，苏媛谎称其朋友经营农药、化肥生意急需用钱向某桂某借款四万元，苏媛收到吴某的四万元借款后写了一张“借条”给吴某，定于2013年5月6日归还。当晚，吴某打电话给苏媛提出借款需要抵押的有关事宜。事后，吴某到苏媛的住处打麻将时，苏媛将一本证号为象房权证字第××号伪造的《房屋所有权证》书交给吴某作其向某桂某借款的抵押。此后，苏媛又多次向某桂某借款，吴某因有苏媛抵押给其的房产证在手，均同意借款。苏媛多次借得吴某的款后，均用于其偿还之前的欠款、赌博及个人生活开销等。2013年5月19日，吴某与苏媛对账确认，苏媛共欠吴某本息为人民币一百三十四万五千元，吴某为此多次催促苏媛还款，苏媛对吴某或避而不见，或冒用他人之名哄骗吴某拖延还款。直到案发前，苏媛尚欠吴某本金人民币七十万元未归还。另查明，2013年8月29日，被害人吴某向象州县公安局报案。当日，公安人员在象州县的“龙巢”商务宾馆内将苏媛抓获归案。原判认定上述事实的证据有:1、被害人吴某报案陈述,2013年2月6日至5月9日，其被苏媛用假的《房屋所有权证》作抵押，多次骗其借款共计本息人民币一百三十四万五千元。其多次催促，苏媛只偿还了三十万至四十万元，还欠其本金人民币八十万元未归还。2、书证(1)象州县公安局受案登记表、立案决定书。证实公安机关于2013年8月29日10时许接到被害人吴某报案后，于当日决定以苏媛涉嫌诈骗犯罪立案侦查。(2)苏媛于2013年2月6日写的“借条”。证实苏媛于当日借到吴某人民币四万元，约定于2013年5月6日归还。(3)苏媛于2013年2月8日写的“领款单”。证实苏媛于当日借到胡某（系吴某之丈夫）人民币二十三万元。(4)苏媛于2013年5月19日写的“借条”。证实当日吴某与苏媛进行对账确认，苏媛写“借条”借到吴某人民币本息一百三十四万五千元。(5)日期为2013年3月25日的中国农业银行“银行卡取款业务回单”二单和中国农业银行对账单。证实吴某于当日到该行取款二次，分别为人民币三万元和十万元。当日有人民币三万元和十万元转存入苏媛的卡号:62×××12。(6)日期为2013年3月31日的中国农业银行“银行卡取款凭条”和“银行卡取款凭条”。证实吴某于当日到该行从其6228455020052385118账（卡）上取款人民币十五万元，转存入苏媛的62×××12账（卡）上。(7)日期为2013年4月3日的中国农业银行“银行卡取款凭条”和“银行卡取款凭条”。证实吴某于当日到该行从其6228430850016523010账（卡）上取款十万零五千元，转存入苏媛的62×××12帐（卡）。(8)日期为2013年4月11日的中国农业银行“银行卡取款业务回单”和中国农业银行对账单。证实吴某于当日到该行取款人民币十万元。当日有十万元转存入苏媛的卡号：62×××12。(9)日期为2013年4月12日的中国农业银行“银行卡取款业务回单”和中国农业银行对账单。证实吴某于当日到该行取款人民币五万元。当日有五万元转存入苏媛的卡号：62×××12。(10)日期为2013年4月4日的中国邮政储蓄银行“转账凭单”。证实吴某于当日到该行取款人民币九万元。(11)日期为2013年2月6日的中国邮政储蓄银行“取款凭单”。证实吴某于当日到该行取款人民币二万元。(12)苏媛的居民身份证复印件、常住人口基本信息表。证实苏媛出生于1977年10月14日，籍贯广西来宾市，户籍地广西象州县。(13)象房权证字第××号《房屋所有权证》原件。经苏媛当庭辨认，正是其用于借款抵押给吴某的那本假房产证。(14)象州县房地产管理所出具的证明。证实象房权证字第××号《房屋所有权证》书属于造伪。(15)提取吴某手机上“短信”的照片。证实吴某找苏媛还款，苏媛即冒名覃海峰和覃海峰的秘书“小郑”发“短信”给吴某，称老板派苏媛外出办事，哄骗吴某几日后还款的内容。(16)象州县公安局城关派出所出具的到案经过。证实该所于2013年8月29日中午接到吴某报案后，于当日立案，并于当日下午在象州县“龙巢”商务宾馆内将苏媛抓获归案。3、被告人苏媛供述,2011年间，其开始从事拿钱放高利贷及替人偿还信用卡，从中牟利的生意。期间，其因放款收不回，急需资金周转，于是开始向某桂某借款。2013年春节前，其向某桂某借款人民币三万元，后其在七日内将借款本息归还给吴某，取得了吴某的信任。2013年2月6日，其为了偿还之前其所欠的款以其朋友做农药、化肥生意急需用钱为由向某桂某借款四万元，其收到吴某的四万元借款后写了一张“借条”给她，定在2013年5月6日归还。当晚，吴某打电话给其提出借款需要抵押。后吴某到其的住处打麻将，其将一本假房产证交给吴某作其向某桂某借款的抵押。此后，其又多次向某桂某借款用于偿还之前所欠款、赌博及个人生活开支等。2013年5月19日，吴某与其对账确认，其向某桂某借款本息为人民币一百三十四万五千元，吴某为此多次催促其归还，其还给吴某利息三十多万元，还欠吴某的本金有七十至八十万元。原判认为，被告人苏媛以非法占有为目的，使用伪造的《房屋所有权证》作借款抵押，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人苏媛扰乱社会管理秩序，与他人购买伪造的《房屋所有权证》，其行为已构成买卖国家机关证件罪。被告人苏媛一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人苏媛归案后，能如实供述自己的犯罪事实，依法可对其从轻处罚。被告人苏媛多次骗取他人财物，可对其酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款,第二百六十六条,第五十二条,第五十三条,第五十五条,第六十七条第三款,第六十九条,第六十一条,第六十四条的规定，判决：一、被告人苏媛犯诈骗罪，判处有期徒刑十年四个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元；犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元。二、责令被告人苏媛退赔被害人吴某经济损夫人民币七十万元。三、随案移送伪造的象房权证字第××号《房屋所有权证》，予以没收。上诉人苏媛及其辩护人提出,(1)苏媛对原判认定其犯买卖国家机关证件罪的事实和量刑没有异议。(2)苏媛与吴某之间的借贷,除了借4万元说到用假房产证抵押外,其余的多笔借款都属于民间借贷关系。(3)因苏媛借款后没有把用于作抵押的假房产证从吴某处要回来,为原审判决认定苏媛在后面的借款一律说成是用假房产证作抵押埋下伏笔。(4)原判认定苏媛构成诈骗罪属事实不清,证据不足。苏媛的借款行为不构成诈骗罪,应属于民间借贷。请求二审法院查明事实,撤销对苏媛犯诈骗罪的罪名及处罚。广西壮族自治区来宾市人民检察院认为,诈骗罪的构成要件是虚报事实。上诉人苏媛主观上具有骗取吴某钱财的故意,苏媛的经济状况是资不抵债。苏媛在向某桂某借款时隐瞒其资不抵债、糟糕的经济状况;苏媛虚构以借钱给朋友做化肥生意为由向某桂某借款,苏媛又虚构以假房产证交给吴某作借款抵押,从而导致吴某放心地把款陆续借给苏媛,至今未能归还。原判认定被告人苏媛犯诈骗罪、买卖国家机关证件罪的事实清楚,证据确实充分,定罪准确,量刑适当,审判程序合法。苏媛提出的上诉理由不成立,建议二审法院驳回上诉,维持原判。二审查明的事实和证据与一审的相同,证明本案事实的证据来源合法、有效,并经一、二审庭审举证、质证属实,本院予以确认。本院认为,上诉人苏媛以非法占有为目的,其犯罪动机以非法向他人购买得一本假的《房屋所有权证》作犯罪准备。苏媛采用隐瞒假的《房屋所有权证》的事实真相向他人作借款抵押,多次骗取他人借款不归还,数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪。苏媛归案后没有赔偿受害人的经济损失,没有法定从轻减轻的处罚情节,依法应在十年以上有期徒刑的幅度内处罚。上诉人苏媛明知而向他人非法购买得伪造的一本《房屋所有权证》作犯罪使用,扰乱社会的正常管理秩序,其行为已构成买卖国家机关证件罪。上诉人苏媛一人犯数罪,依法应当数罪并罚。对上诉人苏媛及其辩护人提出对诈骗罪的辩解和辩护意见。经二审开庭和对全案的事实及证据审查,认为,(1)诈骗罪,是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。苏媛第一次向某桂某借款3万元后,在双方约定的时间内,苏媛按时归还吴某的借款本息,取得吴某的信任。苏媛第二次向某桂某借款4万元时,虚构其朋友经营农药、化肥生意急需用钱为由,苏媛将其非法购买得的一本伪造的《房屋所有权证》交给吴某作借款抵押,再次取得吴某的信任。因苏媛向某桂某借款时,采用欺骗的方法,使吴某产生错觉,并对苏媛的借款和还款能力深信不疑。又因吴某持有苏媛交给的一本假的《房屋所有权证》作借款抵押,导致苏媛在后面向某桂某多次多笔借款中屡屡得逞,多笔借款而不用苏媛写借款凭据,就使吴某“自愿地”按照苏媛指定的银行账号汇款或给付现金。事后苏媛因未能按时归还吴某的借款本息而故意躲藏,又冒用他人之名发短信哄骗吴某拖延还款时间,直至吴某向公安机关报案时一并将苏媛作借款抵押的假的《房屋所有权证》交给公安机关审查。(2)合法的民间借贷受法律保护。本案中苏媛以高额利息为诱饵曾向当地众多的人借款不归还的事实。苏媛又以虚构事实,隐瞒真相的犯罪手段向某桂某借款不归还的行为,已不属于正常的民间借贷关系,超出了民事法律调整的范围。苏媛以虚构事实,隐瞒真相和用假的《房屋所有权证》作借款抵押的犯罪事实,符合诈骗罪的构成要件。(3)上诉人苏媛及其辩护人提出,苏媛的行为不构成诈骗罪,苏媛与吴某的借款行为是民间借贷,请求撤销对苏媛犯诈骗罪的罪名及处罚的理由和辩护意见,不符合本案已查明苏媛采用虚构事实或隐瞒真相骗取吴某数额特别巨大的借款事实和法律的规定,理由不充分,本院依法不予采纳。原判认定被告人苏媛犯诈骗罪,犯买卖国家机关证件罪的事实清楚,证据确实、充分,定罪准确,适用法律正确,量刑适当,审判程序合法。来宾市人民检察院建议本院驳回上诉人苏媛的上诉,维持原判的意见,予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第(一)项的规定,裁定如下:驳回上诉,维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  陈日初审 判 员  闭 宁代理审判员  覃 促二〇一四年八月八日书 记 员  黄佳佳