云南省昆明市中级人民法院刑 事 判 决 书（2013）昆刑一初字第118号公诉机关云南省昆明市人民检察院。被告人孙学良，男，1949年10月15日出生，汉族，出生地云南省昆明市，大专文化，原系云南某某实业有限公司法定代表人，住昆明市盘龙区。2012年10月28日因本案被刑事拘留，同年10月30日被取保候审，2013年1月25日被执行逮捕。现羁押于云南省看守所。辩护人汤光仁，云南天外天律师事务所律师。辩护人王向丽，云南天外天律师事务所律师。被告人白斌，男，1974年2月18日出生，汉族，出生地云南省昆明市，大学文化，原系中国银行昆明环城南路支行行长，住昆明市。2012年10月25日因本案被刑事拘留，同年11月30日被执行逮捕。现羁押于云南省看守所。辩护人宗泽赟，云南大格律师事务所律师。被告人晏某，男，1978年6月18日出生，汉族，出生地云南省昆明市，大学文化，原系昆明某某商务咨询有限公司法人代表，住昆明市五华区。2012年11月15日因本案被刑事拘留，同年12月13日被取保候审，2013年6月7日被执行逮捕。现羁押于云南省看守所。辩护人陈晖，云南方中律师事务所律师。昆明市人民检察院以[2013]昆检刑诉字第384号起诉书指控被告人孙学良、白斌、晏某犯诈骗罪，被告人孙学良犯对非国家工作人员行贿罪，被告人白斌犯非国家工作人员受贿罪，于2013年7月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。昆明市人民检察院指派检察员陈育出庭支持公诉。被告人孙学良、白斌、晏某及辩护人汤光仁、宗泽赟、陈晖到庭参加诉讼。本案现已审理终结。昆明市人民检察院指控：2012年8月至9月期间，被告人孙学良为筹措资金、偿还债务，与被告人白斌和晏某分别商议后，以协助银行完成存款任务为由，被告人晏某找到中间人申某某，承诺支付所谓“高额利息”给存款方，中间人申某某介绍云南云某商贸有限责任公司（以下简称“云某公司”）到中国银行环城南路支行（以下简称“环南支行”）两次办理开户：2012年8月9日云某公司到该行第一次开立账户，同年8月10日存入该账户人民币5000万元，同年8月16日转出人民币5000万元，同年9月19日云某公司注销该账户；同日再次开立账户，并于9月21日存入新开立的账户人民币5000万元。云某公司两次均未开通“网上银行”业务。期间，为达到非法占有银行资金的目的，被告人孙学良伙同被告人白斌骗取了云某公司在环南支行第一次开户时留存、盖有云某公司行政章、财务专用章、法人代表印章的《中国银行网上银行服务申请表》及《授权委托书》，随后，被告人孙学良使用被告人白斌提供的以上资料上的印章样本，在被告人晏某的帮助下，私自刻制云某公司印章、财务专用章、法人代表印章。被告人孙学良指使某某公司员工胡某某、陈某2、冒充云某公司工作人员，重新填写了云某公司的《中国银行网上银行服务申请表》及《授权委托书》，加盖伪造的云某公司印章后，到环南支行开通云某公司第二次开立账户的网上银行业务，并取得该账户网上银行“U盾”。2012年9月24日至27日间，被告人孙学良指使本公司员工使用网银“U盾”，通过网上银行操作转账的方式，将已存入环南支行云某公司账户内的人民币36515948.61元，分多笔转出，被其非法占有，用于偿还债务。事发后归还到该账户人民币253万元，其余款项无法归还。2012年8月至9月，被告人晏某按照之前与被告人孙学良的约定，通过多次转账及现金的方式分得人民币560万元，被其非法占有，其中200余万元被其支付给中间人申某某，云某公司收到中间人申某某两次转付的所谓“高额利息”人民币157.5万元。被告人孙学良为感激被告人白斌为其非法牟利所提供的便利，转款成功后分两次交给被告人白斌共计人民币120万元。事发之后，2012年10月9日晚，被告人白斌将人民币120万元退还给被告人孙学良。案发以后，公安机关共计追缴涉案款项人民币14116553.4元。公诉机关出示了证人证言、书证、被告人供述等指控证据，认为被告人孙学良、白斌、晏某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人孙学良的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百六十四条之规定，应当以对非国家工作人员行贿罪追究其刑事责任；被告人白斌的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百六十三条之规定，应当以非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任，提请本院依法予以惩处。庭审中，被告人孙学良辩称：“我始终没有诈骗的故意，我的行为只是借款。”被告人孙学良的辩护人发表辩护意见认为：“孙学良没有采取欺骗的手段，其行为不构成诈骗罪；其行为构成对非国家工作人员行贿罪，但有自首情节；其有立功表现；认罪悔罪态度较好，量刑中应予体现。”被告人白斌辩称：“我收过钱是事实，但我没有与孙学良合谋诈骗云某公司，我一直认为孙学良是云某公司的人。”被告人白斌的辩护人发表辩护意见认为：“指控白斌犯诈骗罪证据不足；白斌收取孙学良现金的行为因没有为孙学良谋取利益，不构成非国家工作人员受贿罪。”被告人晏某辩称：“我公司是做中介、经济信息咨询的，介绍存款本来就是我公司业务，但我不知道孙学良有要骗取云某公司资金的目的。”被告人晏某的辩护人发表辩护意见认为：“晏某没有与孙学良合谋实施诈骗行为，晏某对孙学良私刻的章是云某公司印章并不知情，其行为不构成诈骗罪。”经审理查明：2012年8月至9月期间，云南某某实业有限公司法定代表人即被告人孙学良为解决公司资金困难，以帮助银行完成存款任务为由，同时，许诺“在指定银行开户存入5000万元，时间三个月，月息3.5%”的高额利息回报为诱饵，通过被告人晏某、中间人申某某介绍云南云某商贸有限责任公司(以下简称“云某公司”)到中国银行环城南路支行（以下简称“环南支行”）两次办理开户：2012年8月9日云某公司到该行第一次开立账户，同年8月10日存入该账户人民币5000万元，同年8月16日转出人民币5000万元，同年9月19日云某公司注销该账户；同日再次开立账户，并于9月21日存入新开立的账户人民币5000万元。云某公司两次均未开通“网上银行”业务。之后，为达到使用云某公司账户资金的目的，被告人孙学良从环南支行骗取了云某公司出纳段某填写并盖有云某公司行政章、财务专用章、法人代表印章的《中国银行网上银行服务申请表》及《授权委托书》，并用上面的印章作为样本，在被告人晏某的帮助下，私自刻制了云某公司行政章、财务专用章、法人代表印章，并指使某某公司员工胡某某、陈某2、冒充云某公司工作人员，重新填写了云某公司的《中国银行网上银行服务申请表》及《授权委托书》，加盖伪造的云某公司印章后，到环南支行开通云某公司第二次开立账户的网上银行业务，并取得该账户网上银行“U盾”。2012年9月24日至27日间，被告人孙学良指使本公司员工使用网银“U盾”，通过网上银行操作转账的方式，将已存入环南支行云某公司账户内的人民币36515948.61元，分多笔转出，被其非法占有，用于偿还债务。事发后归还到该账户人民币253万元。2012年8月至9月，被告人晏某按照之前与被告人孙学良的约定，通过多次转账及现金的方式分得人民币560万元，其中200余万元被其支付给中间人申某某，云某公司收到中间人申某某两次转付的所谓“高额利息”人民币157.5万元。期间，被告人孙学良分两次交给被告人白斌共计人民币120万元。2012年10月9日晚，被告人白斌将人民币120万元退还给被告人孙学良。案发以后，公安机关共计追缴涉案款项人民币14116553.4元。确认上述事实，有公诉机关当庭出示的以下证据予以证实：第一组：书证1、云某公司提供的报案报告证实，云南云某商贸有限公司于2012年9月21日存入自有资金人民币5000万元，于2012年10月9日发现该账户内剩余款项仅为13484051.39元。2、云南省公安厅经侦总队提供的抓获经过证实，2012年10月23日民警在昆明某某大酒店茶室抓获被告人孙学良。3、云南省公安厅经侦总队提供的抓获经过证实，2012年10月26日民警在中国银行环城南路支行二楼行长办公室抓获被告人白斌。4、云南省公安厅直属公安局逮捕证、逮捕通知书证实，经昆明市人民检察院决定，2013年6月7日逮捕了被告人晏某。5、2013年1月17日云某公司提供的情况说明一份证实，云某商贸公司5000万元资金存入中国银行环城南路支行，整个资金使用过程系经集团公司同意，按公司相关规定审批后进行。6、2012年9月14日委托存款合同一份，甲方为孙学良，乙方为晏某证实，乙方为甲方找来5000万元存款到指定银行，存款期限为3个月，委托费用为人民币500万元。乙方承诺存款期内上述存款不查账，不挂失、不抵押、不提前支取、不开通网银、不开通短信及手机银行。7、2012年9月14日委托存款合同一份，甲方为晏某，乙方为苏某2，内容为乙方为甲方找来5000万元的存款到指定银行，存款期限为3个月，委托费用为人民币260万元。乙方承诺存款期内上述存款不挂失、不抵押、不提前支取、不开通网银、不开通短信及手机银行。8、环南支行提供的云某公司《开立人民币银行结算账户通知书》证实，2012年8月14日云某公司开立的账户为一般存款账户。9、云某公司提供的单位授权书证实，授权段某代表云某公司办理相关业务。10、环南支行提供的云某公司账户为13×××85的开户相关资料：印鉴卡、更换预留银行签章通知书证实，印鉴卡上银行填写的启用日期为2012年8月14日，注销日期为2012年9月19日。更换预留银行签章通知书上有云某公司公章印鉴留存。11、云某公司提供的网上银行服务申请/变更表证实，云某公司第一次开立《账户网上银行服务申请表》云某公司方办理人为段某，申请表有云某公司财务专用章和苏某安某鉴留存。12、环南支行提供的云某公司2012年8月9日《单位银行结算账户复审送审单》证实，经办人为巫某2，复审人为刘某2。13、环南支行提供的2012年9月19日云某公司开立《单位银行结算账户申请书》证实，经办人为李某2。14、环南支行提供的中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表证实，网银业务经办人签字为胡某1、陈某1。15、环南支行提供的单位授权书以及客户认证工具、密码信封领取单证实，云某公司授权胡某1、陈某1办理业务。16、云某公司与某某公司在环南支行的交易对账单证实，共计人民币36515948.61元被某某公司转走。17、云南省公安厅经济犯罪侦查总队提供的云某商贸公司冻结、追缴项清单证实，已冻结资金总计人民币7510953.44元，已追缴入账资金总计人民币660.56万元。18、云南省公安厅直属公安局提供的扣押物品、文件清单证实，扣押云南云某商贸有限公司公章、财务专用章、苏某安某鉴章共三枚，以及《委托存款合同》等相关书证，文件持有人为胡某1。第二组：鉴定文书云南省公安厅司法鉴定中心提供的云公司鉴[2012]574号文件检验鉴定书、云公司鉴[2012]575号文件检验鉴定书、云公司鉴[2012]576号文件检验鉴定书证实，《中国银行股份有限公司网上银行服务申请、变更表》及云南云某商贸有限公司授权胡某1、陈某1领取网上银行客户认证工具的《单位授权书》上所加盖的云某公司印章、云某公司财务专用章、苏某安某与云某公司提供的印章样本系不同的印章形成。第三组：证人证言证人曾某证实：我在云南云桥海江商贸有限公司担任总经理。孙学良和白斌是经我介绍认识的。2012年6月份左右，当时我想和孙学良的某某公司合作做对外贸易，我们想通过中行审批提高我们云桥海江公司对外贸易这一块的授信额度，然后以某某实业的名义与外商订立合同做铁矿贸易。就这个合作问题我带着孙学良到中国银行环城南路支行谈这个事情，当时中国银行考虑到风险问题，授信额度没有审批下来，但通过这件事，孙学良认识了白斌。2012年初，孙学良对我提出他的公司资金困难想请我帮忙想办法解决，想从银行和小贷公司融资，当时我也找了两家谈，但是谈不下来，因为孙学良要求的时间太紧，加上他的公司没有过硬的抵押物，所以没有办法做成。孙学良就提出，如果他认识一家企业可以将资金放到有熟人的银行，是否可以想办法将这些资金拿出来使用，我说这个事情不好做，除非出资方有熟人愿意配合，银行方有人愿意帮忙，而且你有能力保障在存款期限到期后，可以如数把使用的资金归还。2012年7月份，我到白斌办公室找他谈，大概说了下孙学良跟我提出的要求，白斌并没有同意或表态，他问把资金弄出来是做什么，我说是我和孙学良合作需要资金，白斌就说如果是我的事情，愿意帮忙。回去后，我就将白斌的话转告给孙学良，大概在8月份，孙学良就说他找到一家名为云某商贸有限责任公司的愿意存钱到中行，可以存5000万，让我和刘某1通过白斌想办法将5000万资金拿出来，我就跟孙学良说，忙不可能白帮，如果事成之后需要给我们几个5%-7%的好处，孙学良承诺没问题。之后我就让孙学良联系云某公司的人去银行开户，并办理了5000万的存款，但在开户当天，云某公司不愿意开办网银业务，我就告诉孙学良这个事情办不了，让孙学良自己想办法再找资金来源。证人刘某1证实：我于2002年到2005年6月在中行盘龙支行任副行长，2005年6月从中行盘龙支行办理内退，2010年11月份到云南云桥建设股份有限公司下属的昆明富原春企业管理有限公司任总经理助理，现为该公司的副总经理。我在中国银行盘龙支行当副行长的时候，白斌是我的下属，所以我认识白斌。我转业后89年进中国银行就认识曾某。大概在2012年4、5月份，曾某想和某某实业公司的孙学良合作进出口贸易，孙学良想通过我和曾某找银行或外面的民间资金帮忙。有一天，曾某打电话给我说，孙学良要的资料已经准备好了，在曾某办公室，因为曾某不在公司，让我转手将资料拿给孙学良，但同时曾某强调资料不能白给他，让他出5万元钱才给他，我就把这个意思告诉给了孙学良并也将资料递给了孙学良，至于曾某有没有拿到孙学良的5万元钱我不清楚。证人申某证实：我还有个名字叫苏某2，这个名字在我平时的生活和工作中用。我不是云某公司的工作人员，因为我与云某公司的财务总监李某1是亲戚关系，我自己由于平时从事房产中介的工作，在银行及贷款领域有一定的人脉基础，所以当云某公司资金出现盈余或我有相关业务信息时，我都会跟云某商贸公司财务总监李某1互相通气，帮助有需要的银行做存款“月底冲量”，赚点贴息。我这样做的目的就是从中得到一定的中介费，这种费用一般都是由资金需求方来出，这次我在李某1不知道的情况下拿了50万。第一次开户是2012年8月初，晏某通过朋友介绍找到我，告诉我有银行要做存款“月底冲量”，存款额需要5000万元，期限三个月，要求出资方在存款期限内不查账、不转账、不开通网银、电话银行。我第一时间把晏某所说的事情告诉了李某1，李某1考虑后同意了，并提出了要180万元的资金占用费。我则跟晏某提出200万元的费用，晏某同意后，我随即通知李某1。几天后，李某1让云某商贸公司财务人员段某到晏某指定的中国银行环城南路支行办理了开户存款业务。期间，我因为是跟晏某第一次合作，为防止他跳单，我要求晏某在开户后存款前必须交纳10万元的定金给我，但云某商贸公司财务人员段某可能没有听懂，在到中行环城南路支行办理业务时就把开户和存款一起给办了，我在得到晏某的确认信息后就开始盯着他要200万元的占用费（包含10万元定金）。催要几天无果，晏某告诉我说此次“月底冲量”被别的公司以120万元的低价做了，让我转告云某公司撤资，我将此消息告诉李某1后她很生气，为了平息李某1的怒气，我自己按短期“日冲量”标准先垫资7.5万元给了李某1作为此次失败的补偿。随后我找晏某讨要损失，晏某以13万元、15万元分两次给了我28万元。此时，云某商贸公司的5000万元已安全回到了公司账户内。第二次开户是2012年9月，晏某再次找到我联系存款的“月底冲量”，金额还是5000万元，期限是三个月，我觉得虽然第一次合作失败了，但他还是比较讲信用的，我就答应他帮着联系资金。随后我再次联系云某公司，李某1在征询了我的意见后确认了以150万元来做“月底冲量”，我在找晏某谈时把价格抬高到了200万元。晏某在找需求方谈完后告诉我说他最终敲定的价格是260万元，除了给出资方的200万元外，60万元他决定跟我评分，即每人30万元，我也就同意了。随后，云某公司财务人员段某到中国银行环城南路支行办理开户，由于第一次合作时的账户没有注销，晏某告诉我说起码要换个账号，要不此次“月底冲量”不能被算作新增存款对考核没用，我再次联系李某1后她同意将原帐号注销后再重新开立新账户，并安排段某照办。银行审核通过新账户开立后，云某商贸公司很快就把5000万元存入在环南支行新开设的账户内。“月底冲量”我共获得80万元，李某1得到150万元，晏某拿到多少我不清楚。云某公司两次到中行环城南路支行开户存款都是云某公司财务人员段某一个人去经办的，据我所知，两次开户存款都没有开通网银，因为做“月底冲量”本身就要求不开通网银、电话银行，加上这两次存款量大、周期长，为保证资金安全，我和李某1也多次向段某强调过绝对不能开通网银业务。但段某两次到银行开户存款时都被银行工作人员要求开通网银，为此，我还多次打电话给晏某确认不开通，晏某也同意，所以我一直认为网银是没有被开通的。云某商贸公司存款是如何被孙学良划走的，具体情况我不知道。证人李某1证实：我是云某公司总经理。云某公司在环南支行开过两次户。第一次开户是在2012年8月份，我家一个亲戚申某介绍帮忙银行冲存款数量的一个业务，本来说在银行存入5000万元资金，存满3个月给150万元，第一次开户存入5000万元不到一个星期，申某说让我们把5000万元转走，说银行这边有问题不做了，之后我收到了7万元的收益，我也没有注意到这7万元是哪家支付给我，我转走钱后，这个账户一直就空放着，也没有注销。一直到9月中旬，申某又介绍说还是中国银行环城南路支行，也是存入5000万元，存三个月有150万元的收益，我答应收到150万元我才转款。之后我和申某沟通，申某不说不能用同一帐号，于是我让我们公司的财务段某把原来账户注销后，重新开账户，把5000万元存入到该账户。所以在中国银行环城南路支行前后共开过两次户。第一次开户的时候银行要求我们开户要开网上银行业务，但我坚持不同意开网银，因为我担心资金安全。但银行一直说要在他们银行开户，必须开网银，于是我就让段某在第一次开户的时候填写了查询版网银的资料，但段某只是填写资料，开通查询版还有一段时间，在这段时间内我们把5000万元转走该户成为空户，之后有没有开通查询版我们也没有管，但查询版的资料一直放在银行。第二次开户的时候也没有开通网上银行，但不知道什么原因我们账户的网上银行被中行环城南路支行无故开通了，并通过网银转走了3700万元的资金，所以我就向公安机关报案了。2012年8月，段某去银行拿利息回单的时候，打电话告诉我，我们账户的网银被开通了，账户上不见了3700万元，于是我就找打电话问银行。第二天我了解到是一家名为云南某某实业公司的企业将我们的资金转走了3700万元。于是我要银行给我说法，行长白斌说和他们没关系，都是按程序办理的。后来云南某某实业公司的法人孙学良来了，他承认钱是他们公司占用的。证人段某证实：我是云某公司出纳。2012年8月8日根据我们公司总经理李某1的安排，我到环南支行开设一个银行账户，我按照开设银行账户的程序填好申请表之后，银行经办人员巫某2让我开通网银业务，他说是行里的规定。我打电话请示李某1，李某1不让我开网银，但银行坚持不开网银就无法开户。李某1就让我和申某联系，申某也让我不开通网银，并说她会和银行的协调。而柜台上巫某2坚持要求开通网银才能办理，我就填了一套申请表和授权书。我后来为了应付银行，填写的属于查询版网银，我填好表后盖上印章交给巫某2，巫某2当天就帮我账户开通了并给了我帐号。我将帐号用短信发给了李某1。2012年8月16日按李某1要求，我将云某公司的5000万闲置资金转入到该账户。2012年8月16日李某1告诉我生意做不成了，我又将5000万元转回云某公司中国银行马街支行的账户中。而环南支行这个账户并没有马上注销，李某1说放着万一以后还用得着，直到第二次开户时，2012年9月18日才把第一次的账户注销。第二次开户是李某1告诉我让我去环南支行换一个账户，她准备存5000万进去放三个月有150万元的收益。我就问巫某2能不能更换账户，他答复是只能销户后再开户。第二次开户的手续是一样，只是这次连查询版的网银资料都没有填写，我也跟开办账户的李某2说我们不开通网银，巫某2也说你们找领导协商，如果要开，之后再来开网银。第二次账户开好后，2012年9月21日李总收到了150万元，通知我从中行马街支行帐户转入中国银行环城南路支行5000万元。2012年10月8日我去银行打印9月份利息单，发现网银早就开通了。通过巫某2在电脑上查询记录，网银是2012年9月19日两个人开的，一个名叫胡某1，一个名叫陈某1，他们不是我们公司的人。我查询账户余额，发现账户上只有1348万元，巫某2说钱是从网银转走的，我就打电话通知李某1。我们公司印章管理十分严格，公司财务章由我保管，公司章由办公室主任李某5国保管、法人私章由总经理李某1保管，此次帮环南支行“月底冲量”时我是从他们两人那领章办事，办完回公司的第一时间就将章交还两人。第一次开户填写的网银申请资料，主要是申请表和授权委托书，另外还有个协议书，我记不清。这些材料都是在巫某2指导下填写的，申请表和授权委托书上我只写了我一个人的名字并加盖了公章。第二次开户并没有填写网银申请表，每次去开户前李某1都交代不准开网银。证人巫某1证实：云某公司在我们支行开过两次户，第一次开户是我办理的，当时开户的是云某公司的段某来办理的。第二次开户是同事李某2办理的，云某公司开通网银业务也是李某2办理的。2012年8月9日云某公司的授权委托人段某直接到柜台找我办理云某公司的开户，并且我根据程序还多问了段某一句，为什么要来我们支行开户，她说是公司领导安排的，并且会转一笔钱到这个账户放一段时间，我将此事报告了白斌，白斌应该是知道这个事情，也没有说什么。隔了一段时间就从中国银行马街支行转了一笔5000万元进到这个账户，这个期间，段某多次打电话问是否到帐，第二天段某到柜台找我要回了进账的回单。第一次开户，段某填写了《开户申请书》、《授权委托书》、《开办账户的申请》、《对账协议》、《账户管理协议》，并没有办网银的表格。因为考核要求，我们要让开户的客户同时开办网上银行业务，但段某说公司不让开网银，后来我一直催段某办网银，但一直拖着没有办。这5000万元放了大概4、5天时间就一笔转走了，直到2012年9月13、14日，段某来柜台提出销户并要求重新开户。我向副行长请示，副行长电话向上级管理部门请示，说可以办理。大概9月18日办理了销户。第二次开户是找李某2办理的。当时我就在李某2旁边的柜台，听到她和李某2的对话，她强调不开网银。基于银行考核的任务压力，我就插话说：“如果不开银行，那么我们这个户也不能开了。”我说不行就填你一个人的名字，开成查询版的网银（因为只有两个人以上才能开理财版的网银，理财版的才可以转账）。最后段某把表先填了，同时也填写了单位授权书，但段某说绝对不开网银。当天下午段某办理了新账户的开立。在办理胡某2、陈某1开户网银的这个事情之前，白斌就告诉我说，他们会换人来开网银，也没有具体指他们是谁，只叫我准备好一套网银资料。白斌问我可以不可以换人来开，我说可以，他又问我是不是和他们之前的印鉴对合就可以了，我说是的。在开户第二天，白斌让我将事先准备好的《网银业务申请表》及《单位授权书》都是空白的空表及段某第一次来办理开户时填写一半的《网银业务申请表》（该表有云某公司财务专用章及苏某安某鉴章）一并带到白斌办公室，这时胡某1（那个女人我不认识，之后从她填写网银业务资料后才知道她叫胡某1，当时我一直认为他是云某商贸公司的财务人员。）也一同进到了白斌的办公室内，白斌让我把全套资料交给他，他随手翻看后，就将全套资料拿给了胡某1，并跟我提了一句，他们要换人办网银。拿给胡某1的时候，白斌也提了一句，让胡某1尽快去办，盖好章就可以开通网银了，我把全套资料交给白斌后我就出办公室了，至于胡某1与白斌在办公室内又说什么我就不清楚了。证人李某2证实：2012年9月18日，云某公司段某来我们环南支行，找对公柜台的另一个同事巫某2，提出要办理原来一个一般账户的销户手续，同时新开立一个账户，因为当月是我在对公柜台做开销户业务，巫某2做票据业务，于是巫某2将段某填写好的开户资料及销户一并从隔壁柜台交到我这里来，我就让段某填写各类申请书，并预留了云某公司印鉴，在收整套销户和开户的资料的过程中，我问段某是否一起开通网银业务，段某的回答是不开网银。我就向段某介绍开立网银业务有便于他们对账，比较方便，但段某说需要回去问老板，所以当天段某并没有提交和填写任何涉及网银业务的资料，只是此时我同事巫某2给我了一套云某公司的机构代码证复印件和营业执照复印件的资料，在收齐全套销户资料（开户申请书、销户申请书、企业授权书）及全套开户资料（开户申请书、开户许可证、营业执照正副本复印件、组织机构代码证正副本复印件、税务登记证正副本复印件、单位授权书、人民银行信用代码证复印件、法人代表身份证复印件、账户对账管理协议、印鉴卡）后，段某就回去了，接着在2012年9月18日下午，我就在我们银行系统上用电脑操作销户，并将原来账户内的2000多元利息转至了云某公司马街支行账户内，注销了原来账户，在2012年9月19日上午，我录入企业相关信息，办理了企业账户的开立，系统自动生成一个帐号，我就按照段某开户时在开户申请书上留的手机号码，打电话给段某，口头上告诉段某新开户的帐号，按照规定生成帐号后，需要3个工作日后，该新开设的账户才能正式启用。同日下午，巫某2跟我说行长白斌告诉他，白斌已经沟通好，云某公司还是要开网银。下午上班后，巫某2将已经盖好印章但没有填写内容的网银开立的申请书，授权委托书交给我，同时还有“胡某1”、“陈某1”的身份证复印件交给我，并且告诉我，就是复印件上这两个人来办理网银业务，拿到资料后我和同事李某4通过“折角核对”的方法，比对了申请书和授权委托书上的印鉴与开户时预留的印鉴是否相同的工作，比对结果是相同的。到了下午16点30分左右，胡某1和陈某1就来找我办理网银业务，我看云某公司账户开户时，没有交开户费用，还让胡某1先缴纳了100元的开户费，我将事前巫某2给我的资料拿出来，递给了胡某1，让胡某1填全了申请书和授权委托书的信息，并查看了胡某1和陈某1的身份证，做了联网查询身份证信息是否真实的核查，开始将信息录入电脑系统，大概40多分钟后，就办理了捆绑在账户下的2个动态密码牌和一个密码信封，交给了胡某1，同时，让胡某1签收并且简单跟胡某1交代了网银的一些注意事项，签收完之后胡某1他们就走了。大概隔了10多分钟，白斌从外面回到银行，此时不知道为什么胡某1也跟了进来，在大堂和白斌说了两句话，胡某1就离开了。白斌进来后，我在柜台上将胡某1填写好的一套资料递给白斌，白斌翻看了一下，并在《网银企业客户协议》上签字，只要白斌签字后，我们支行办理网银的流程基本就结束了，之后将胡某1他们填写的网银资料及段某填写的开户资料当天一并交到了我们上级行盘龙支行进行后台维护，后台维护时维护人员还要对资料的真实性和企业开办意图进行复核，在三个工作日账户可以启用时，网银也就可以使用了，我记得云某公司的账户启用时间是2012年9月24日，这样9月24日之后，云某公司的网银就可以使用了。我经手的流程大概就是这些。在开立网银账户时，开办人变为“胡某1”与“陈某1”，是巫某2传话给我确定客户身份的，据巫某2说是白斌告诉他要换人办理的。证人胡某1证实：2012年9月20日-25日之间的一天，老板孙学良安排我和公司的陈某1到环南支行领取云南云某商贸有限责任公司的网上银行U盾终端，让我们去找银行柜台的工作人员巫某2领取，并叮嘱让我们自称是云某公司的工作人员。我们在环南支行柜台找到巫某2，并告诉他我们是云某公司的人，并在领取网银U盾终端的登记表上分别在操作员和审核员处填写个人身份信息。交给巫某2后，巫某2就给我们网银的U盾和装有初始密码的信封，我们拿回去交给孙学良，这个事情就办完了。9月底，我们根据老板孙学良的安排，让我使用这个云某公司的U盾，并在云某公司在环南支行转出大概3700万元。在领取网银之前，孙学良曾安排我领两个男的去这家银行找叫白斌的办理过开户。证人陈某1证实：2012年孙学良让我和公司的出纳胡某1到环南支行领取过一个网银U盾，并且银行让我签过一个字，提供了我的身份证复印件。证人李某3证实：我于2011年5月到中国银行环城南路支行工作任副行长，行长是白斌。云某公司先后在我行开立公司一般存款账户，2012年8月10日汇入5000万元，8月16日，全部转账至中行马街支行，9月18日销户。销户当天，云某公司提出申请，要求在我行重新再开一个公司一般存款账户，在云某公司财务人员段某填好开户申请的相关审批资料、由我行通过复审系统报请上级行审核后，我行于9月19日为云某公司重新开立了一个公司一般账户。9月21日，云某公司从中行马街支行向该账户汇入5000万元。云某公司9月19日在我行重新开户，资料审核是巫某2和李某2，复核是李某4，上级行复审通过后的资料整理是我。云某公司第一次在我行开户存款是白斌拉来的，因为白斌对该账户十分关注，经常询问该账户是否有存款进来，而且我也听业务拓展部的同事说过云某公司的存款是白斌拉来的，结果没多久就转到了马街支行。第二次开户时白斌也很关注，经常询问账户上是否有资金汇入，而且几次督促经办人员查询到账情况，后来还很关注网银开通的情况。云某公司第一次开立账户没有开网银，只是填写好并盖章了一式三份的《网上银行服务申请表》和《单位授权书》，连协议都没签没盖章。第二次开立账户开通了网银业务，云某公司的网银操作员和审核员是胡某1和陈某1。胡某1和陈某1是不是云某公司的员工我不知道，我只是在他们来开通网银业务的时候见过，她们拿着云某公司的授权委托书，上面加盖了云某公司的印章，经李某2和李某4对印鉴章验证过都是一致的，我认为她们就是云某公司的人。直到白斌被公安机关带走后我才知道她们是孙学良某某公司的人。段某当时留下的开户资料，一直留在巫某2那儿，段某说要请示领导。巫某2说段某第二次到我行重新开户时，上次的网银申请资料还留在银行，要开通只要补充资料就可以了，但听说段某也是说要请示领导。但这些留存在银行的资料是如何到某某公司的，我不知道。证人刘某2证实：2012年9月，环南支行办理云某公司网上银行业务的事后监督是我经办的。事后监督主要有三个方面，一方面是审查报送到我们盘龙支行的网银申请资料是否齐全，一方面是审查各类材料上的印鉴章是否盖印齐全，还有一方面是进行一个客户开通网银的意愿核实，一般是按客户开户时预留的联系方式上的电话进行电话核实，这三方面的条件都满足后，我们盘龙支行作为环南支行的上级管理行就会为该笔网银业务做一个后台维护，后台维护就是为客户提出的操作员激活网银操作的功能，这样客户的网银就可以正常使用了。我在《中国银行股份有限公司网上银行企业客户申请受理报告》上是写电话核实，核实对象是云某商贸公司的法人代表苏某1安，同时还进行了其他方式的核实，用环南支行对公柜台的座机电话317****进行其他方式的核实，但实际我并没给云某公司法人代表苏某1安打电话进行核实，仅联系了柜台人员巫某2。因为开户受理时，客户所填写的申请书和授权委托书上都没有填写法人代表的联系方式，当时我记得环南支行报上来的材料填写的还不全，我就打电话问环南支行对公柜的经办人员，我说填写的资料不齐全我是不能帮你们做后台维护的，之后环南支行后补了一份扫描件过来，我才办理了后台维护，但后补的材料依旧没有法人代表的联系方式。规章制度只说要进行客户意愿核实，而且核实的方式除了电话核实外还有上门核实和其他方式核实，我个人认为打电话给柜台上的经办人也可以算是其他方式核实。另外，当时我打电话问柜台上的时候，柜台上的人说云某公司的人员就在他们旁边，他们已经先进行了核实，我才确认的。证人李某4证实：我的工作职责是业务办理中的复核，对私业务主要是看客户存取款项金额是否符合；对公业务，首先是柜台经办人员将客户资料收齐，如果需要核对，我和业务经办人员一起将客户提供的相关资料进行核对，行里的规定是双人核对。2012年9月19日，云某公司到环南支行填写的网上银行服务申请/变更表中，所注明的操作员信息一栏中是“胡某1、陈某1”，我没有做核实，因为我看到资料中有云某公司的单位授权书，另外我和业务经办人李某2对云某公司的印鉴章进行过折角核印，核印是相同的。证人宋某证实：2012年9月我帮孙学良、晏某刻了云南云某商贸有限责任公司的公章、财务专用章及印鉴章。2012年9月中旬，大概下午3、4点，晏某打电话给我，让我帮他的朋友刻几枚印章。过了半个多小时，一个老头（孙学良）来找我说是晏某介绍来刻章的，我大致翻看了一下老头提供给我的印章样本，我跟老头说你的手续不全，而且你这个章已经盖印了，除非你把原章交回来，否则不能帮你刻。老头接着说：“你放心，晏某介绍过来的，帮忙刻一下。”这个时候晏某第二次打电话给我，我在电话里跟晏某说云某商贸有限公司的章刻不了，晏某并没有提公司名称，而是我提到名称告诉晏某。我电话里跟晏某说，没有营业执照，也没有法人代表的身份证复印件，而且这个章已经有了并且在使用。要叫晏某和老头把原来的印章交回来备案销毁，才能再刻一套新的。晏某就告诉我说，原来的印章老板带去出差了。目前拿不到，我还说那个就等出差回来再刻，晏某又反复跟我说让我帮忙，不会有什么问题的。最后我就答应帮老头刻了。我用于刻章的样本就是那套盖有云南云某商贸有限责任公司财务章、公章及云某法人代表印鉴章的中国银行网银申请表及单位授权委托书。刻好后，老头丢了一叠钱给我就走了，我一看才知道是600元钱，一般按正常情况刻一套也就一两百元钱。第四组：被告人供述被告人孙学良供述供认：我于2003退休后经营云南某某实业有限公司至今，公司主要是做矿产品和农副产品的经营贸易。我因小额贷款业务认识晏某。2012年某某公司急需融资，我打电话给晏某请他帮忙找资金。2012年9月10日，我与晏某在公司位于金秋路上的一间茶室见面，他跟我说，云某商贸公司愿意拿5000万存入银行3个月,在此期间云某公司答应不开通网银、不转账、不查询，不开通手机银行等业务，默认这笔资金可以由我们自由使用，期限为3个月，但必须支付给云某公司3.5%的月息，按照5000万的本金计算，我每月需支付给云某公司175万的月息，三个月共计525万，但晏某说他给我优惠，只收我500万的利息，但要先付100万，算是预付给他的利息，待款到后再付给他400万。我当时正需要资金办事，所以我决定按照晏某的介绍，操作这个事情。我跟晏某说，如果这样操作，需要找一家银行来帮忙，晏某说他也知道，目前很多银行只要人熟，可以将客户资金挪给资金使用者，只要收取一定的费用，银行与资金使用者之间是有默契的。我想起以前通过朋友曾某认识环南支行的行长白斌。我就通过曾某和白斌传达意思，所有的意思都是曾某表达给我的，曾某告诉我白斌愿意帮忙，但建议这件事通过网银操作比较合适，同时还要3%的好处。我理解这个意思就是要冒用云某公司的名义开通网上银行，将对方公司的资金从账户中提出来。之后我就让晏某安排云某公司到中国银行环城南路支行开设账户，办理存款5000万的业务。这次开户后由于我的外债催收压力不大以及曾某提供的云某公司基础资料太少，不具备操作条件，所以我并未使用云某的资金。后来，由于我的资金缺口一直未补上，我决定让晏某联系云某公司第二次开户。这次我没有通过曾某而是直接和白斌联系的，我认为曾某已经将意思表达给白斌，而且从谈话中，我也感觉到白斌是清楚我的意图的，我就没有和白斌谈具体怎么拿钱的问题。这两次开户都是中国银行的工作人员巫某2办理的。第二次开完户大概隔了两天，白斌打电话让我去拿资料，我安排公司的胡某1将资料拿回来，发现一叠是空白的没有任何印章和内容的《中国银行网上银行开户申请表》，一叠是已经盖好云某公司印章且有段某填写好内容的《中国银行网上银行开户申请表》，之后我跟白斌通电话，白斌说让我们自己想办法把委托书的章盖了，才能开通网银。我就找到晏某，让晏某去找云某公司的人盖章，但晏某说云某公司的人不可能盖，并给我出主意说，不行就去刻一套。然后介绍我到武成路下面正义坊内旁边有一个印章店找一个刻章的老头，老头按照申请表上的印章私刻了云南云某商贸有限公司行政章、财务专用章及云某公司法人代表苏某1安的印鉴章，然后我在授权委托书上写了我某某公司两个员工的名字：胡某1、陈某1；并盖上了私刻好的印章。第二天我把网银开户申请表和委托书交给了巫某2，巫某2又通知我叫胡某1和陈某1到银行填写个人申请表（这个不需要盖章），巫某2把网银的U盾给了胡某1他们，告诉他们三天后开通。待网银开通后，我就安排胡某1在我们公司的一台笔记本电脑上网开始转款，2012年9月27、28、29日三天，分别从云某公司账户中转出9笔到某某实业公司（某某公司7笔大概2500万）及一家名为昆明麦中农产品公司（一笔270万、一笔490万）共计3700万，转入这家麦中农产品公司的资金是让他们帮我换现金（5%手续费），因为有些客户需要现金收款。最终，通过这种网上银行的方式挪用了云某公司3700万元资金。之后我为了感谢白斌，9月27日我约白斌到金龙饭店停车场，给了白斌50万现金作为感谢，钱是直接放在白斌车上，还让我写了一份向白斌的50万元借条。同时白斌给我写了一张收到50万元还款的收条。9月28日我在相同的地方同样的方式给了白斌70万元，只是没写任何条子。10月8日，云某公司的人来银行发现钱被转走，10月9日晚上白斌来我们某某公司，在我楼下把120万全额退还给我。而那张50万的借条，7号白斌回德宏老家过完节给我带了些土特产到公司找我，当我的面把50万的借条烧掉了。在这个事情上，我支付给晏某500万，出事之后我和云某公司的李总见面，李总只收到150万元的利息，其中有350万元的差额，我不知道这350万是晏某独自拿了，还是晏某与云某公司之间还有中间人，我也没有问。我转出的3700万资金，其中转给个旧乍甸云新矿1000万，用途是支付购矿的货款，转给一家名为昆明益房的1100万元，用途是支付借款的还款。支付给一家同茂商贸有限公司250万，用途一下想不起来，转到我个人卡上大概216万，出事后，退还给云某公司246万，支付给晏某400万的利息，还有些是过节的时候在麦中农产品公司换了现金送礼用了，零散的使用了一些。被告人白斌供述供认：孙学良是云桥海汇公司曾某介绍来的，孙学良没有介绍他本人是哪家的公司。当时孙学良找我，问我他介绍人来存钱，要存一笔5000万的资金进来，能不能开设一个帐号，开网银，我回答说可以。我跟柜台经办人巫某2说了下孙师要来开个账户让他接待下，之后我就没管了。云某商贸公司第一次开户之后，5000万资金存入账户内放了几天，又转走了。当时云某公司好像没有办理网银。当时巫某2跟我说云某公司来开户的时候要求不开网银业务，只是由财务人员段某填写了一份申请表交进柜台，之后孙学良就问我能不能他来开网银，我当时没有多想，就说可以的，我也跟他解释要有授权委托书这些材料就可以了，然后可能他问过柜台，之后打电话给我说，让我叫巫某2直接帮他开，我说我不可能安排巫某2，因为巫某2的操作有严格的程序要求和风险内控程序，挂了电话就没有再说这个事情。后来，孙学良又问我是否可以拿空白的申请表拿去填写，我问了巫某2后，巫某2说可以，然后有一天孙学良就安排胡某1来我办公室，我就让胡某1直接到柜台找巫某2办理就可以。我就没有管了。到中秋节前，我才知道孙学良是云南某某实业有限公司的总经理。段某第一次开户时填写的《中国银行股份有限公司网上银行服务申请表》，我不知道为什么会在别人手上。2012年9月27日、9月28日两天，因为那两天过节，孙学良叫我出来到金龙饭店停车场，给了我50万元现金，第二天老地方他又给了我70万元现金，处于面子上过不去，就收下了，但一直找机会想退给孙学良。10月9日，云某公司的财务人员段某来银行质问为什么存在账户内的钱不见了，晚上我就到孙学良的公司将120万元退给了孙学良。被告人晏某供述供认：2012年8月2、3号我认识了孙学良，我们闲聊了一下，孙学良说他的某某实业有限公司在银行有贷款业务，需要拉一笔5000万的存款放入银行里三个月，只有帮银行把存款业务完成后，才能顺利开展贷款业务，他愿意除了银行正常的利息以外再自己掏钱出来支付给愿意来银行存钱的出资方费用，并且跟我说按照月息3.5%支付，孙学良可以接受。我当时听了就觉得可以帮忙。接下来我打电话给我认识的一些小额贷款公司的人谈，期间与苏某2联系上，我将存多少金额、多长时间告诉苏某2，她说资金没问题，存三个月也没问题，过了一下报了一个260万的费用给我。8月5、6号我在孙学良公司外面的金实小区的茶室见面，当时在场还有一个男的，孙学良介绍说是他们公司的。我和孙学良说可以办，并按照孙学良能接受的3.5%的费用报给他，大概需要520多万的费用，孙学良告诉我存中国银行环城南路支行，存对公账户，我接着说要求先付10万定金存款方才同意开户（这个也是跟着苏某2的要求提出的），并且同时提出开户后当天钱到帐后其余的费用一笔支付清楚。孙学良提出资金到帐后，出资方不得查询该账户，不得开通网银业务，不得提前支取资金，不开通短信及手机银行业务等条件，我将孙学良提的条件原话转给了苏某2，苏某2表示同意。我将孙学良要求在中国银行环城南路支行的银行全称及地点告诉给了苏某2，8月9日苏某2给我发来短信，意思是账户已经在环南支行开好，并向我确认我已经收到孙学良的10万元定金。苏某2只对我，她认为我是中间人，我只负责资金，费用收不到就找我。下午14点左右5000万资金才到，并将公司名称和帐号发给我，我这个时候才知道存款方户名为云南云某商贸有限责任公司。资金到帐后第二天，我和苏某2约孙学良在大观商业城肯德基餐厅见面，见面后苏某2让孙学良支付剩余的手续费，孙学良说没那么多钱，星期一再支付。苏某2说钱放在里面就要产生费用，如果星期一才支付，算上周末要求孙学良支付50万元手续费。但孙学良没那么多钱，于是我让孙学良写了一份50万元的欠条给我，并跟孙学良说，我和苏某2是一家公司的，如果星期一还收不到剩余款项，那么环南支行的5000万元资金就要转走，并且之前支付的10万元定金也不予退还。孙学良同意并打了50万元的欠条给我后就离开了。孙学良走后，苏某2让我再写一份50万元的欠条给她，我也写给苏某2。但到星期一孙学良依旧没有打钱过来，我就主动和苏某2联系让苏某2把资金转回去，苏某2一直追我要钱，我就自己先到处借了30万元，按照苏某2提供给我的一个户名为申某的账户打了30万。9月份，孙学良承诺可以一次把手续费结清，但又提出要求能不能让苏某2再继续在环城支行存款，我将孙学良的意思转达苏某2，苏某2说只要孙学良把欠的钱结清，可以继续将资金放回环南支行，但这次必须定金翻一倍，要收20万定金，同时，苏某2要的费用还是260万元。我把话转给孙学良，当天，孙学良急于支付20万的定金，就将他的汽车抵押出去找了13.5万元现金给我作为第二次让苏某2放款回来的定金，不久，孙学良从李福仙处找来100万元支付到了我的卡上，我也将钱如数转给了苏某2。我和苏某2约定，苏某2这样收到钱后，才将5000万元资金放回环南支行。这次为了避免上次孙学良拿不出手续费的情况，苏某2和我签订了《委托存款合同》。但苏某2跟我说他们考虑资金安全问题，已经将在环南支行8月份开的账户注销，重新开了账户，重新将资金放到新开的账户中，户名还是云某公司。一直到10月8日，苏某2打电话给我说银行账户上的钱数目不对，我说马上到银行查看，是不是系统问题。同时，苏某2让我去找孙学良，怕孙学良跑了。我到孙学良公司后，孙学良已经知道是云某公司账户的事情，可能是我去之前银行的人已经通知了孙学良。2012年9月初，在办理5000万存款业务过程中，孙学良第一笔费用未付清，孙学良说借款必须要公司公章，但他公司的公章被员工出差带到地州上，是需要刻云南某某实业有限责任公司的行政公章。他问过两个刻章点说刻章时间要得太长，刻章费用需三、四百元，我就说我帮你介绍一处刻章点，可以刻得快一点，当时我就带孙学良到姓宋的刻章点，到了以后姓宋的不在，我就把姓宋的联系电话给了孙学良，叫他们自己联系。某天下午大概4、5点孙学良给我打了个电话说在姓宋的刻章店刻着章，叫姓宋的和我通了话，姓宋的说孙学良要刻的章有点复杂，我说尽量帮孙学良刻快一点，费用该收多少收多少，具体刻的是哪家公司的章刻几枚在电话上孙学良和姓宋的都未提及。事后也没有告诉我刻的是哪家公司的章。在这件事情中，孙学良一共给我了560万左右，我以现金和转账的方式给苏某2300万元，剩下事发以后我总共退给孙学良150万，还有50万退到了云南省公安厅涉案款物账户上，现在应该还有70万在我这，这些我也可以退还。第五组：辨认笔录、指认照片1、宋某从11张免冠正面照片中辨认出5号（孙学良）就是找其刻章的老头。2、宋某指认其使用被告人孙学良提供的《单位授权书》上的样章刻制了三枚印章。3、被告人孙学良对私刻印章处的指认照片证实，其刻章的位置位于正义路××号。第六组：被告人主体身份、前科材料、情况说明1、户籍证明、劳动合同、安宁市人民法院（2003）安刑初字第172号刑事判决书证实，被告人孙学良、白斌、晏某的身份自然情况；被告人白斌系中国银行盘龙支行员工；被告人孙学良犯虚报注册资本罪，判处有期徒刑二年缓刑三年。2、公安机关出具的情况说明证实，被告人孙学良检举他人犯罪的事实中，刘义案是他人在孙学良之前已经举报，案件的查处并非因孙学良的检举，其余犯罪事实尚未查证属实。被告人孙学良对公诉机关当庭出示的上列证据未提出实质性异议；被告人白斌、晏某对孙学良的供述提出异议。被告人白斌的辩护人对证人曾某、巫某2的证言的真实性提出异议。被告人晏某的辩护人对被告人孙学良的供述的真实性提出异议。被告人孙学良针对晏某私刻公章一节的供述与证人宋某的陈述基本能相互印证，该节供述本院予以采纳；被告人孙学良针对被告人白斌、晏某参与诈骗一节的供述，因无其他证据予以佐证，本院不予采纳。其余指控证据经法庭质证，取证程序合法有效，内容客观真实，证据间能相互印证，本院予以确认采证。本院认为，被告人孙学良以虚构事实隐瞒真相的方式，骗取资金人民币36515948.61元，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。被告人孙学良为谋取不正当利益，给予公司企业工作人员财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成对非国家工作人员行贿罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以确认。被告人白斌作为银行工作人员，在金融活动中非法收受他人财物，为他人谋取利益，其行为已触犯刑律，构成非国家工作人员受贿罪。被告人晏某无视国家法律，伪造公司印章，其行为已构成伪造公司印章罪。公诉机关指控被告人白斌、晏某参与诈骗的证据不足，本院不予采纳。被告人孙学良在归案后主动交待了公安机关尚未掌握的其对被告人白斌行贿人民币120万元的犯罪事实，属自首，依法可以减轻处罚。被告人孙学良的辩护人所提“孙学良对非国家工作人员行贿的行为有自首情节”的辩护意见与已查明的事实相符，本院予以采纳。被告人白斌、晏某关于其二人并没有与孙学良合谋将云某公司存入中国银行环南支行云某公司账户内资金占为己有的辩解及上述二被告人的辩护人所提“指控白斌犯诈骗罪证据不足”及“晏某没有与孙学良合谋实施诈骗行为，其行为不构成诈骗罪”的辩护意见，与已查明的事实相符，本院予以采纳。被告人孙学良关于其没有诈骗故意的辩解及其辩护人所提“孙学良没有采取欺骗的手段，其行为不构成诈骗罪”的辩护意见，本院认为，相关证据已经能够形成证据锁链，足以证实被告人孙学良对如何使用云某公司储蓄于环南支行账户内资金一事有具体计划，且其伪造云某公司印章并指示某某公司工作人员隐瞒真实身份骗取环南支行工作人员的信任开通网上银行，达到将云某公司资金非法占有的目的，故对上述辩解和辩护意见，本院不予认可。被告人孙学良的辩护人所提“孙学良有立功情节”的辩护意见、被告人白斌的辩护人所提“白斌收取孙学良现金的行为没有为孙学良谋取利益，不构成非国家工作人员受贿罪”的辩护意见及被告人晏某的辩护人所提“晏某对孙学良私刻的章是云某公司印章并不知情”的辩护意见与已查明的事实不符且与法律规定相悖，故对上述辩护意见，本院不予采纳。据此，本院为保护公私财产所有权、维护社会管理秩序，打击严重刑事犯罪活动，并结合被告人孙学良、白斌、晏某犯罪的情节、社会危害的程度、认罪悔罪的表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百六十四条、第一百八十四条、第二百八十条第二款、第四十七条、第六十七条、第六十九条、第五十三条、第六十四条之规定，判处如下：一、被告人孙学良犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币10万元；犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒二年。决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币10万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年1月25日起至2026年1月21日止，罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人白斌犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑五年；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年10月25日起至2017年10月24日止。）三、被告人晏某犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑一年零六个月；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月7日起至2014年11月7日止。）四、已追缴在案的赃款发还被害单位，不足部分继续追缴。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向云南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  杨晓萍代理审判员  谷 怡代理审判员  程思进二〇一四年四月十四日书 记 员  金书坤