湖北省黄冈市黄州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1102刑初4号被告人黄海，男，1974年10月14日出生，汉族，高中文化，原湖北恒盈融资担保有限公司业务经理，现住湖北省武汉市江岸区，因涉嫌合同诈骗罪，于2015年1月12日被黄冈市公安局黄冈经济开发区分局刑事拘留，同年2月12日经黄冈市黄州区人民检察院批准逮捕，同日由该局执行，同年4月30日被该局取保候审，2018年8月28日经该局决定对其监视居住，由武汉市公安局江岸分局车站街派出所执行。本院决定予以逮捕，黄冈市公安局黄冈经济开发区分局于2019年1月4日执行逮捕。后本院于2019年3月8日决定取保候审。辩护人：梅怀东，湖北齐安律师事务所律师。执业证号：14211200610168195。辩护人：朱迪，湖北齐安律师事务所律师。执业证号：14211201610839459。被告人李学文，男，1971年9月27日出生，身份证号码42012419710927757X，汉族，大学本科，武汉积海置业有限公司副总经理，现住湖北省武汉市新洲区阳逻街中盛小区****。因涉嫌合同诈骗罪，于2018年8月28日经黄冈市公安局黄冈经济开发区分局决定对其监视居住，由武汉市公安局新洲分局阳逻街派出所执行。本院决定予以逮捕，黄冈市公安局黄冈经济开发区分局于2019年1月4日执行逮捕。后本院于2019年4月17日决定取保候审。辩护人：李劲，湖北诚明律师事务所律师。执业证号：14201200611960767。辩护人：杜姣，湖北诚明律师事务所实习律师。被告人罗润章，曾用名罗咏章，男，1964年3月15日出生，汉族，中专文化，原武汉市本利丰投资咨询有限公司记账会计，，现住湖北省武汉市新洲区因涉嫌合同诈骗罪，于2018年8月28日经黄冈市公安局黄冈经济开发区分局决定对其监视居住，由武汉市公安局新洲分局阳逻街派出所执行。本院决定予以逮捕，黄冈市公安局黄冈经济开发区分局于2019年1月4日执行逮捕。后本院于2019年4月17日决定取保候审。辩护人：龚渊，北京市大瀚(包头)律师事务所律师。执业证号：11502200611345609。黄冈市黄州区人民检察院以黄州检刑诉[2018]228号起诉书指控被告人黄海、罗润章、李学文犯合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄冈市黄州区人民检察院指派检察员何顺章出庭支持公诉，被告人黄海及其辩护人梅怀东，被告人李学文及其辩护人李劲、杜姣，被告人罗润章及其辩护人龚渊到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年2月18日，汪某（另处，原中国农业银行私人银行部湖北分部负责人）伙同被告人黄某借钱办过桥贷款为由，骗走被害人徐某1资金2000万元。汪某为黄海伪造了贷款审批通知书、房屋他项权证等虚假贷款资料，黄海冒充武汉市银海广告公司老总与徐某1的儿子徐某3签订了2000万元的借款合同，由汪某本人提供担保。汪某将此2000万元占为己用，至今未归还。2014年3月10日，汪某伙同被告人李学文以借钱办过桥贷款为由，骗走被害人徐某1资金2000万元。汪某为李学文伪造了贷款审批通知书、房屋他项权证等虚假贷款资料，李学文冒充公司老总与徐某1的儿子徐某3签订了2000万元的借款合同，由汪某本人提供担保。汪某将此2000万元占为己用，至今未归还。2014年8月1日，汪某伙同被告人罗润章以借钱办过桥贷款为由，骗走徐某1资金2000万元。汪某为罗润章伪造了贷款审批通知书、房屋他项权证等虚假贷款资料，李学文冒充新八建设集团河北邯郸的项目经理与徐某1签订了2000万元的借款合同，由汪某本人提供担保。汪某将此2000万元占为己用，至今未归还。公诉机关认为，被告人黄海、罗润章、李学文以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。三被告人认罪认罚，取得了被害人的谅解，依法可从轻处罚。被告人黄海及其辩护人辩称：黄海是从犯，应当从轻减轻处罚。黄海有坦白情节。黄海事后积极退赃，取得被害人谅解。黄海是认罪认罚的，根据最新的刑诉法，是可以和各种从轻情节并用。黄海是从犯偶犯，社会危害性较小，请求法庭从轻处罚。被告人罗润章及其辩护人辩称：对公诉机关指控的罪名无异议。现发表如下辩护意见：1.罗润章真诚悔罪，积极赔偿被害人的损失，取得了被害人的谅解。2.罗润章在本案中属于从犯。3.罗润章犯罪时是初犯。4.罗润章有自首情节，请求法院对罗润章判处非监禁刑。被告人李学文及其辩护人辩称：1.李学文真诚悔罪，积极赔偿被害人的损失，取得了被害人的谅解。2.李学文在本案中属于从犯。3.李学文犯罪时是初犯。请求法院对李学文适用非监禁刑。经审理查明，2014年2月18日，汪某（另处，原中国农业银行私人银行部湖北分部负责人）伙同被告人黄某借钱办过桥贷款为由，骗走被害人徐某1资金2000万元。汪某为黄海伪造了贷款审批通知书、房屋他项权证等虚假贷款资料，黄海冒充武汉市银海广告公司老总与徐某1的儿子徐某3签订了2000万元的借款合同，由汪某本人提供担保。汪某于借款到账后将60万元借款利息转至出借人。后汪某将此2000万元占为己用，至今未归还。案发后，黄海退还徐某1共计80万元。2014年3月10日，汪某伙同被告人李学文以借钱办过桥贷款为由，骗走被害人徐某1资金2000万元。汪某为李学文伪造了贷款审批通知书、房屋他项权证等虚假贷款资料，李学文冒充公司老总与徐某1的儿子徐某3签订了2000万元的借款合同，由汪某本人提供担保。汪某于借款到账后将60万元借款利息转至出借人。后汪某将此2000万元占为己用，至今未归还。案发后，李学文退还10万元。在审理过程中，李学文退还30万元。2014年8月1日，汪某伙同被告人罗润章以借钱办过桥贷款为由，骗走徐某1资金2000万元。汪某为罗润章伪造了贷款审批通知书、房屋他项权证等虚假贷款资料，罗润章冒充新八建设集团河北邯郸的项目经理与徐某1签订了2000万元的借款合同，由汪某本人提供担保。汪某于借款到账后将60万元借款利息转至出借人。后汪某将此2000万元占为己用，至今未归还。在审理过程中，罗润章退还40万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实。一、户籍信息，贷款审批通知书，房屋他项权证复印件，房产证复印件，借款合同，借据，保证担保合同，连带责任保证承诺书，银行流水等书证；二、证人徐某2、徐某3、舒某、周某、张某、林某1、许某、汪某的证人证言；1.徐某2的证言：我和哥哥徐某1与黄州小贷的舒某是朋友关系，舒某在跑小贷业务的同时也帮我们联系一下业务，今年舒某联系到武汉农行的一个行长，办了好几次过桥业务，后来发现那个行长说过的过桥业务有几笔是假的，共有6000万。2.徐某3的证言：我于2014年2月18日与黄海、2014年3月10日与李学文分别签订了2000万元的借款合同，表面上我是债权人，实际上真正的债权人是我父亲和姑妈徐某2。我办理两次过桥业务都是在一个银行里办的。我只是去代表我父亲他们签完字后，由我父亲和姑妈徐某2负责放贷出去。3.舒某的证言：2014年2月18日，我和徐某3一起到汪某的办公室，和黄海见了面，汪某说黄海是做建材生意的，需要办理“过桥”业务，要借两千万元，月息3分，由汪某担保。黄海也是这样说的，当着黄海的面，汪某把黄海的贷款审批通知书和房屋抵押权证的复印件给我们看了，我们就相信了他们，之后由徐某3和黄海签订了借款合同书，汪某提供担保。2014年3月10日，我和徐某3一起到汪某的办公室，见到了李学文（之前汪某打电话联系我，说阳逻下面一个开发公司的老总要办“过桥”业务，要两千万元）。因为之前的多次合作，我就相信了。李学文说的和汪某一样的，汪某当着李学文的面给我们提供一份李学文的贷款审批通知书，和李学文的抵押贷款审批通知书。之后徐某3和李学文签订了两千万的借款合同书，汪某提供担保。2014年7月，我和徐某1一起到汪某的办公室，汪某介绍借钱的人叫罗润章，是做生意的，他已经办好了贷款手续，只等贷款的条件达到了就可以贷款，还把罗润章贷款的手续给我看了，说他还可以为这笔业务担保。同年8月1日我和徐某1一起到汪某办公室，罗润章也在那里，汪某又把之前的情况说了一遍，把之前的手续给徐某1看了，之后，罗润章就和我们办理了借款手续。由徐某1和罗润章签订了借款合同书，汪某提供担保。事后，我们得知办理借款的“贷款审批通知书”和抵押手续是假的。他们只有提供这些材料，才能证明他们借款确实是“过桥”业务，不然我们不会借款给他们。关于汪某、王某华将3780万元转让给徐某1的行为，我认为是一种欺骗行为，因为这3780万元的债权转让并不真实，时至今日，三年了，也没有兑现。4.周某的证言：我知道黄海在2014年2月18日以假过桥的名义，帮汪某向黄州小贷舒某等人借了2000万元。以同样假过桥的方式帮汪某向他人借钱的人还有黄海、林某2、李学文、巴某、刘某。5.张某的证言：我是2012年8月到本利丰公司上班的，汪某叫我去的。2013年4月汪某想要我以自己的名义帮他借钱，我没有帮他，他就直接叫我离开公司。我们这些员工不存在办过桥业务，黄海肯定知道汪某办过桥业务是假的。6.林某1的证言：我在本利丰公司工作了8个月，我觉得这不是一个正规的公司，公司叫所有员工以自己的名义在外面借款，由老板汪某担保，借回的钱由公司使用，与借款人无关，我觉得这样做风险太大，就辞职了。7.许某的证言：关于汪某将3780万元债权转让给徐某1的事。甲方是王某华（汪某的姐夫），乙方是我，丙方是徐某1。内容是王某华将3780万元的债权转让给徐某1。这3780万元的由来是，2012年汪某的连襟邓红卫投资武汉市二七路江岸新城旧城改造项目，后项目没有到位。作为新七建项目的经手人，由我负责退还邓红卫的投资。我欠邓红卫3150万元，后来陆续还清，欠的利息转到王某华那里。早在2013年的时候，我与邓红卫口头约定，我算的这3780万高息只算不结。2014年10月20日，我与汪某在武汉市武昌区的一个小区写字楼谈事情，当时我对汪某说“我不欠你钱，但是有一个条子在你手里。”汪某对我说条子已经毁了。后来，汪某要我帮忙跟他解围，他老婆的二姐跪在我面前要我帮忙，我才答应转让债权。但我与邓红卫说好了这利息只算不结。但是舒某一方在协议上并没有签字，说什么时候钱到了就再签字。8.同案犯汪某的证言：我以黄海、李学文、罗润章的名义办借款手续，在黄州小额贷款的罗汉涛那里借钱，以三人的名义每人借款2000万元，三人的贷款审批通知书和房产抵押权证都是假的，都是在我办公室的电脑上PS制作出来的。黄海的这笔是年初，我先跟舒某打电话说有个公司老总需要借2000万周转，之后我把黄海的贷款审批通知书和房屋抵押权证做好，之后把黄海叫过来，因为黄海之前跟我办过多次这样的手续，他清楚是怎么回事，也不说什么。等舒某公司负责办放款手续的人来了之后，我们就办理手续。李学文的这笔也是年初借的，是在我农行办公室办理的。也是我先和舒某电话联系，之后我把李学文的贷款审批通知书和房屋抵押权证做好，然后我叫李学文过来说要以他的名义办借款手续，我负责担保一两个月还。之后双方见面我就介绍说，这是李总，他们公司需要2000万周转一下子。李学文就随着我说，我就招呼李学文与舒某那边的人办理了借款手续，我也办了担保手续，搞好后，我就当着李学文的面把贷款审批通知书和房屋抵押权证交给舒某公司的人。李学文是我的同学，跟我关系好，我也帮过他的忙，所以他也愿意这样帮我。罗润章的那笔也是2014年借的，跟前两次一样，也是在我办公室办理的。也是我先和舒某联系，之后我把罗润章的贷款审批通知书和房屋抵押权证做好，把罗润章交到办公室，把这些资料给罗润章看了一下。舒某公司的人来了后，我就介绍罗润章是哪个公司的老总，罗润章就随着我说，后来我就招呼他们签借款合同手续。三、被害人徐某1的陈述：在2014年2月份，汪某与黄海合伙骗了我2000万元，是与黄海签的合同；2014年3月份，汪某与李学文合伙骗了我2000万元，是与李学文签的合同；2014年8月，汪某与罗润章合伙骗了我2000万元，是与罗润章签的合同。这三笔共6000万元，手续是假的。具体情况舒某最清楚，每次都是他负责出面联系，之后我们就按照他说的去办放款手续，手续办好后我们就把钱按对方的要求打过去。四、被告人黄海、罗润章、李学文的供述与辩解。1.被告人黄海的供述与辩解：2014年2月18日，汪某叫我到他在滨江支行的办公室，去了之后看到黄州小贷的舒某也在上面，我就知道汪某又是叫我帮他办假过桥业务，之前我在舒某手上还搞过几次，都还了，没有出什么事情，借款金额是2000万元，我办的是借款手续，王建峰担保。我跟汪某做这些事情，2012年得了12万元年终奖，2013年得了18万元年终奖，公司还给我买了一台车。2.被告人李学文的供述与辩解：2014年3月9日，汪某跟我打电话，叫我3月10日上午到他的武汉市农行银行滨江支行去。第二天上午，他在农行一楼大厅等我。跟我说，他等急要2000万元周转，以我的名义借，在我的账上转一下。之后，汪某把我带到旁边的接待室，舒某在里面坐着了，旁边还有几个人。汪某就跟我和舒总介绍，说我是李总，说我公司要借钱周转，要借两千万。我就着汪某的话往下说。具体怎么说忘记了，大概的意思是说叫舒总帮个忙，我公司确实是需要这笔钱转一下子，之后汪某就招呼我们签借款合同等手续。大约过了一天，我的银行卡上就收到了舒某打过来的2000万元，之后我就按照汪某的意思将这些钱打到王某华农行卡上去了。3.被告人罗润章的供述与辩解：2014年8月初，汪某叫我到他办公室。随后汪某拿出三份房产抵押物资料和一份贷款审批通知书叫我熟悉一下资料。我从没有在银行申请过贷款，也没有办理过任何抵押手续，所以这些资料都是假的。过了一会黄州小贷的徐某1就进来了，汪某对徐某1介绍我是新八建设集团河北邯郸的项目经理，我当时沉默了。后来汪某说我在农行办的贷款还没有批下来，需要2000万元资金周转，我当时也表示认可。后来我就和徐某1签订了一份借款合同。之后，徐某1分批把这2000万元的借款打到了我的个农行卡尾数是1775账户，这个账户也就是本利丰公司的账户。上述证明被告人黄海、李学文、罗润章犯合同诈骗罪的证据，均经庭审举证、质证，证据来源合法、有效，形成了完整的证据链，本院予以确认。武汉市江岸区社区矫正工作管理局认为，被告人黄海无其他违法犯罪记录，符合社区矫正监管条件。武汉市新洲区司法局认为，被告人罗润章被判处非监禁刑，社区干部和家属都愿意接受并监督、帮助他好好改造。建议适用非监禁刑。武汉市新洲区司法局认为，被告人李学文被判处非监禁刑，社区干部和家属都愿意接受并监督、帮助他好好改造。建议适用非监禁刑。本院认为，被告人黄海、罗润章、李学文伙同同案人汪某，在签订、履行合同过程中，分别骗取对方当事人钱款，数额特别巨大，三被告人其行为构成合同诈骗罪。本案系共同犯罪，公诉机关指控三被告人的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。三被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应减轻处罚。本院对三被告人提出的相关辩护意见予以采纳。被告人黄海的辩护人提出黄海始终认罪态度较好，如实供述自己的犯罪事实，并积极退赃，得到被害人的谅解，应对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人罗润章的辩护人提出，罗润章具有自首情节，请求法院依法从轻处罚。本院经审查认为，罗润章于2014年11月28日，经侦查机关黄冈经济开发区公安局依法传讯，其在接受第一次讯问后交代的犯罪事实属于侦查机关已经掌握的犯罪事实。在此之前，没有证据证实罗润章有自动投案，如实供述犯罪行为的情节，故其不构成自首。其辩护人主张罗润章某成自首，与查明的事实不符，本院不予采纳。在本案审理过程中，罗润章及李学文积极退还部分赃款，真诚悔罪，取得了被害人的谅解，本院依法从轻处罚。对其辩护人提出对其应从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据三被告人的犯罪事实、性质、具体情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条之规定，判决如下：一、被告人黄海犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币2万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。二、被告人罗润章犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币2万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。三、被告人李学文犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币2万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。四、依法继续追缴被告人黄海、罗润章、李学文所得赃款返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过黄冈市黄州区人民法院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  朱 霞审 判 员  王 中人民陪审员  杜佑清二〇一九年四月二十二日书 记 员  喻志林