浙江省天台县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙1023刑初399号 公诉机关天台县人民检察院。 被告人葛天临，男，1986年7月14日出生于浙江省天台县，汉族，小学文化，厨师，住浙江省天台县。2006年10月26日因犯强奸罪被本院判处有期徒刑八年，2012年2月23日刑满释放。2018年5月31日因本案被天台县公安局刑事拘留，同年6月13日经天台县人民检察院批准被逮捕，现羁押于天台县看守所。 辩护人姚锦岳，浙江众安律师事务所律师（天台县法律援助中心指派）。 天台县人民检察院以天检公诉刑诉[2018]378号起诉书指控被告人葛天临犯盗窃罪，于2018年11月9日向本院提起公诉。2019年2月15日，天台县人民检察院建议对本案延期审理。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年12月5日召开庭前会议，并于2018年12月5日、2019年4月1日两次公开开庭审理了本案。天台县人民检察院指派检察员毛驰环、检察官助理厉天琪出庭支持公诉，被告人葛天临及其辩护人姚锦岳到庭参加诉讼。侦查人员许炜健出席庭前会议。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年5月份，被告人葛天临结识了共同租住在天台县的被害人叶某。1、同年5月11日，被害人叶某将丈夫屠某的身份证、手机、银行卡等物交由葛天临，请葛天临帮助归还丈夫屠某的平安普惠APP内的贷款。被告人葛天临遂登录屠某手机内的平安普惠APP，隐瞒了屠某真实的贷款数额，私自提升了人民币4700元（以下币种同）的贷款额度，将该4700元经屠某的建设银行银行卡提取至葛天临本人的微信账户并对叶某谎称是用于归还贷款。2、同日，被告人葛天临利用屠某的手机拨打光大银行信用卡客服中心电话，修改了屠某名下的光大银行信用卡密码，后通过POS机盗刷屠某的光大信用卡25000元并套现至葛天临本人的中国银行卡中。涉案赃款均已被葛天临挥霍。为证明上述事实，控方向法庭提供了相应的证据。综上，公诉机关认为被告人葛天临的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，构成盗窃罪。 被告人葛天临及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经审理查明： 2018年5月份，被告人葛天临结识了共同租住在天台县的被害人叶某。2018年5月11日，被害人叶某将丈夫屠某的身份证、手机、银行卡等物交由葛天临，请葛天临帮助归还叶某丈夫屠某的平安普惠APP内的贷款。被告人葛天临趁叶某离开之际，利用屠某的手机拨打光大银行信用卡客服中心电话，修改了屠某名下的光大银行信用卡密码，后通过POS机盗刷屠某的光大信用卡25000元并套现至葛天临本人的中国银行卡中。 2018年5月31日，被告人葛天临被抓获到案，后如实供述了自己的犯罪事实。涉案赃款均已被葛天临挥霍。 证明犯罪事实的证据有： 1、被害人叶某陈述，证明2018年5月份，其租住在天台县出租房，期间结识了同租住该处的被告人葛天临。5月11日，其让葛天临帮助归还丈夫屠某的平安普惠贷款，并将其丈夫屠某的身份证、手机、银行卡等物交给葛天临。葛天临查看了屠某平安普惠账户后告知其需归还贷款1万余元，期间其看到葛天临将屠某微信内的4700元转到葛天临自己的微信内，因其不懂操作就没有过问。由于葛天临说还没有弄好，身份证、银行卡、手机等就应葛天临要求一直放在葛天临处。当天葛天临告诉其他将屠某农行卡、信用社的卡密码改成了201314，说是为了把卡里面的钱取出来用于还款。5月13日其从葛天临处拿回其丈夫的信用卡、身份证等物品，期间发现葛天临一直没有还款。后发现葛天临5月16日搬离租住处。5月18日葛天临电话告知其，他于5月11日下午以使用pos机刷卡套现的方式，刷走其丈夫屠某卡内25000元，至今未归还欠款，刷走的钱款用于赌博的事实。 2、证人张某1证言，证明其于2018年5月1月将天台县赤城街道后坦巷13号三楼东南角和西北角的房子租给安琪儿足浴店老板娘王某。王某于5月6日将东南角的房间租给一个男子（经辨认为葛天临），5月16日中午发现该男子匆忙退租离开的事实。 3、证人王某、陈某证言，证明王某在天台县家安琪儿足浴，于2018年5月1日向天台县赤城街道后坦巷13号张某1家租了三楼两间房屋，其中西北角的这间给员工居住，包括叶某也是住在里面，东南角的房间于2018年5月6日转租给葛天临。5月15日，葛天退租离开的事实。 4、中国银行银行卡一张、白色华为手机一部、POS机一台，证明该POS机为葛天临用于刷取屠某信用卡25000元的工具，该手机用于收取屠某平安普惠app刷出来的4700元的事实。 5、《扣押决定书、清单》，证明公安机关于2018年5月31日从葛天临处扣押中国银行银行卡（卡号62×××11）一张、白色华为手机一部、POS机一台的事实。 6、《银行卡交易明细》，证明屠某卡号为62×××44的建行银行卡于2018年5月22日电子汇入金额4700元，来源为平安付科技服务有限公司客户备付金，同日转入微信零钱充值4700元。屠某的光大银行账户于5月11日支出人民币10000元、10000元、5000元，共计25000元，交易说明均为爱家百货、天津市的事实。 7、《移动通话详单》，证明叶某139××××0829的手机号码及屠某135××××3396的手机号码在2018年5月份的通话记录情况。 8、《提取笔录、照片》、光盘，证明公安机关对屠某手机的微信交易记录、平安普惠信息、被告人葛天临的微信交易记录、快刷牌POS机软件信息、支付宝、百家乐赌博等数据及叶某同葛天临的微信聊天记录、交易记录进行提取，同时将叶某手机与屠某及葛天临的微信聊天记录刻录成光盘的事实。 9、《辨认笔录》，证明公安机关组织被害人叶某辨认拿走其丈夫屠某银行卡及微信内钱的人，组织王某辨认租住在张某1家三楼出租房的人，组织张某1辨认租住在其家三楼的人，经辨认均为葛天临的事实。 10、《刑事判决书》、《行政处罚决定书》，证明屠某因犯受贿罪被判处缓刑，之后因吸毒、容留他人吸毒被撤销缓刑，收监执行。 11、《前科劣迹》、《刑事判决书》、《罪犯档案资料》，证明葛天临于2006年10月26日因犯强奸罪被本院判处有期徒刑八年的事实。 12、《户籍证明》，证明被告人及相关当事人的身份信息情况。 13、《司法鉴定意见书》，证明经台州市第二人民医院司法鉴定所鉴定，被告人葛天临医学评定为焦虑症。法定能力评定：对本案为完全刑事责任能力，目前有受审能力。 14、《抓获经过、归案经过》，证明2018年5月31日被告人葛天临被抓获到案，归案后对自己的犯罪事实如实供述。 15、被告人葛天临供述与辩解，证明2018年5月11日，其答应屠某妻子叶某帮助她还平安普惠App贷款，取得了叶某提供的屠某手机、银行卡、身份证。期间私自提升屠某平安普惠App贷款额度4700元并提现到屠某的建行卡，并通过微信转到自己微信并谎称是为了还款但实际用于本人挥霍。此外其瞒着叶某利用屠某的身份证、银行卡、手机，冒用了屠某身份拨打光大银行客服电话修改了交易密码后，以Pos机套现方式盗刷了屠某光大信用卡25000元至自己的中国银行卡并挥霍，挥霍方式均为百家乐赌博的事实。 上述证据均由侦查机关经法定程序取得，其来源、形式合法，内容客观真实，并经庭审质证，具有真实性、合法性、关联性，能互相印证，形成证据锁链，对其证明效力，本院依法予以确认。 就起诉书指控的第一节犯罪事实，被告人以虚构事实、隐瞒真相的方法，虚增归还的贷款数额，并谎称4700元是用于归还贷款，使叶某陷入错误认识，放任葛天临将款项转入葛天临自己的微信账号。被告人葛天临将4700元从屠某微信转入葛天临微信账户的过程，是当着叶某的面进行，并不符合秘密窃取的特征，故该节被告人葛天临所实施的行为非盗窃而系诈骗，但因为未达成诈骗罪的构罪标准，依法不构成犯罪，但其违法所得应当退赔给被害人。关于第二节犯罪事实，被告人葛天临在保管屠某信用卡过程中，冒用屠某的身份信息修改信用卡密码并刷走了卡里的25000元，属于“冒用他人信用卡”进行诈骗活动，故构成信用卡诈骗罪。 本院认为，被告人葛天临冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，被告人葛天临的行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人的罪名不当，本院依法予以变更。被告人归案后能如实供述自己的犯罪事实且能自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。其辩护人以上述同样理由要求对被告人从轻处罚的辩护意见，理由正当，本院依法予以采纳。对被害人的经济损失，应当责令被告人予以退赔。对于被告人供犯罪所用的本人财物，依法应当予以没收。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下: 一、被告人葛天临犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币四万元。 二、被告人葛天临应退赔赃款人民币二万九千七百元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人葛天临的刑期自2018年5月31日起至2019年9月30日止）。 三、供犯罪所用的白色华为手机一部、快刷牌POS机一台予以没收。 （以上罚金及退赔款限判决生效之日起一个月内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  胡新华 人民陪审员  曹宝康 人民陪审员  杨春芳 二〇一九年四月一日 代书 记员  许宏娇 附件： 本案判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。