广东省中山市第二人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤2072刑初807号公诉机关中山市第二市区人民检察院。被告人梁小斯，女，1959年5月29日出生于湖北省武汉市，汉族，大学本科文化，退休，户籍所在地广东省中山市**。因本案于2017年7月11日被羁押，同日被刑事拘留，同年8月18日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人梁雪谦、梁剑敏，广东登鼎律师事务所律师。被告人谢桂珠，女，1972年1月21日出生于广东省中山市，汉族，大学本科文化，原系华康保险代理有限公司业务员，户籍所在地中山市石岐区。因本案于2017年7月11日被羁押，同日被刑事拘留，同年8月18日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人谭顺宁，广东邦仁律师事务所律师。中山市第二市区人民检察院以中检二区刑诉（2018）774号起诉书指控被告人梁小斯、谢桂珠犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年7月12日公开开庭审理了本案。中山市第二市区人民检察院指派检察员方素华出庭支持公诉。被告人梁小斯及辩护人梁雪谦、被告人谢桂珠及辩护人谭顺宁到庭参加诉讼。现已审理终结。中山市第二市区人民检察院指控，2013年9月13日，深圳市中南天一生物科技有限公司（以下简称天一公司）在深圳市登记成立，张某（已判刑）任法定代表人。同年11月起，张某等人利用高息为诱饵，以投资海藻养殖项目面向社会公众进行宣传并通过签订借款协议书的形式募集资金。被告人梁小斯、谢桂珠得知张某欲募集资金后，先后介绍了胡幕某、余某2梅、胡仿某、陈某2娇等人“借款”给天一公司，共签订借款协议25份，募集资金人民币831万元，上述资金均通过被告人梁小斯名下的工商银行账户（卡号62×××91）收取后再转入张某指定的个人银行账户，被告人梁小斯、谢桂珠从中收取存款人资金的20%或30%作为好处费。经统计，2013年12月至2014年12月，被告人梁小斯、谢桂珠及张某等人已返还上述4名存款人资金人民币264.81万元，实际吸收资金人民币566.19万元。2017年7月11日，被告人梁小斯、谢桂珠分别在广东省深圳市南山区某豪庭3幢603房内被公安人员抓获。破案后，上述赃款未缴回。公诉机关当庭宣读并出示了被害人胡某1、胡某2、余某1、陈某1的陈述及辨认笔录、抓获经过、借款协议书、银行交易明细、《司法会计鉴定意见书》、谅解书、相关书证、同案人张某等的供述及辨认笔录、被告人梁小斯、谢桂珠的供述等证据以证实上述指控。公诉机关据此认为，被告人梁小斯、谢桂珠无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人梁小斯辩称其没有在中山市面向社会公众宣传天一公司的海藻养殖项目并募集资金，且其没有收取到起诉书指控的那么多金额，对司法鉴定报告无异议。其辩护人辩称：1.梁小斯、谢桂珠未向社会公开宣传，梁小斯的行为不符合非法吸收公众存款罪的客观要件；2.梁小斯接收的投资客户均是谢桂珠熟悉的特定“亲友”，即特定对象，完全符合“在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”的法律规定；3.从主观要件上来说，本案的所谓被害人是主动积极的投资到借款中去获得收益，梁小斯、谢桂珠也是天一公司借款项目的投资人，她们借出的款项同样没有追回同样属于受害人，故梁小斯没有犯罪的主观故意；4.关于涉案金额，应以《司法会计鉴定意见书》认定的为准；5.退一步说，若梁小斯的行为构成犯罪，请综合考虑被害人积极主动的投资行为，梁小斯仅是中介人角色，主观恶性小，社会危害性轻，且如实供述罪行，请求从轻、减轻处罚。被告人谢桂珠辩称其只是向亲朋好友募集资金，且实际收取的金额没有起诉书指控的那么多，其收取的佣金也没有那么多，其按照10%的比例收取佣金，但有5%要分给被害人。其对司法鉴定报告无异议。其辩护人辩称：1.被告人谢桂珠不构成非法吸收公众存款罪。首先，本案不具备向社会公开宣传的条件；其次，不具备向社会公众即社会不特定对象吸收资金的条件；再次，谢桂珠不存在犯罪的主观故意，因为谢桂珠本人也借出80万元；2.如认定谢桂珠构成犯罪，涉案金额应以司法会计鉴定意见书的意见为依据；3.如认定谢桂珠构成犯罪，有以下从轻情节，首先，本案非法吸收公众的主体是天一公司、张某，谢桂珠仅是介绍人，仅获得佣金，且佣金有部分返还给借款人；其次，被告人谢桂珠如实供述罪行；再次，胡某2、陈某1对谢桂珠予以谅解。经审理查明，2013年9月13日，深圳市中南天一生物科技有限公司（以下简称天一公司）在深圳市登记成立，张某（已判刑）任法定代表人。同年11月起，张某等人利用高息为诱饵，以投资海藻养殖项目面向社会公众进行宣传并通过签订借款协议书的形式募集资金。被告人梁小斯、谢桂珠得知张某欲募集资金后，先后介绍了胡幕贤、余某1、胡某1、陈某1等人“借款”给天一公司，共签订借款协议24份，募集资金人民币811万元，上述资金均通过被告人梁小斯名下的工商银行账户（卡号62×××91）收取后再转入张某指定的个人银行账户，被告人梁小斯、谢桂珠从中收取存款人资金的20%或30%作为好处费。经统计，被告人梁小斯、谢桂珠及张某等人已返还上述4名存款人资金人民币273.81万元，实际吸收资金人民币537.19万元。2017年7月11日，被告人梁小斯、谢桂珠分别在广东省深圳市南山区某豪庭3幢603房内被公安人员抓获。破案后，上述赃款未缴回。2018年3月26日，被害人胡某2、陈某1对被告人谢桂珠出具谅解书。上述犯罪事实，有以下证据证实：1.被害人胡某1的陈述及辨认笔录证实，我与谢桂珠是同学，感情比较好。2014年7月，谢桂珠提及其与梁小斯做天一公司养殖海藻项目，该项目是以借钱给天一公司的名义去做，天一公司支付月息3%。谢桂珠介绍我认识梁小斯，称梁小斯是这个项目在中山的负责人，并给我一些天一公司养殖海藻的宣传图册。期间，谢桂珠还将她自己在这个项目的借款协议书给我看，并将梁小斯等人到马来西亚考察的海藻养殖实地的相片发给我。2014年8月26日、9月16日、9月18日、9月27日、10月13日我共分五次用自己的尾号为1210的工商银行向梁小斯尾号为2691的工商银行账户分别转账12万元、50万元、14万元、30万元、10万元，合计116万元。梁小斯将5份借款协议拿给我签名，截止2014年11月27日，我共收到利息7万元，对方是通过尾号为5516的农业银行账户转账给我的，本金均未收回，之后没有收到利息。梁小斯对我说她是天一公司的股东之一，是中山的负责人，借款转入她的账户后，再以其是公司股东的名义进行注资就可以逃税，所以我的借款转入梁小斯的个人账户。2015年年中，谢桂珠带着我和其他借款人一起到深圳找梁小斯，由梁小斯带我们到天一公司，但梁小斯带我们去到一间招牌不是天一公司的公司，梁小斯通过一名自称陆总的男子向我们介绍天一公司的业务转到现在的新公司处理。其辨认出被告人梁小斯和谢桂珠。2.被害人胡某2的陈述及辨认笔录证实，2010年我认识谢桂珠，我当时向她购买保险，后逐渐熟悉成为好朋友。2013年谢桂珠向我推荐海藻产品，介绍海藻产品的功效、市场前景及投资价值，并说海藻产品是天一公司在马来西亚的养殖场生产出来的，梁小斯认识天一公司的人，可以通过梁小斯以借款给该公司的形式投资，每月利息有3%和4%两种。后梁小斯和谢桂珠带我到深圳参观天一公司，在该公司有取过海藻养殖项目的宣传资料，梁小斯用手机给我看她到马来西亚参观考察的照片。从2013年12月开始我给天一公司借款，现共有390万元未收回本金，这390万元我有9份借款协议。另外，我记得有一笔30万元的借款到期后收回了本金，该笔的借款协议书已经交还给了梁小斯。至今，我估计收到了100万元左右的利息。其辨认出被告人梁小斯和谢桂珠。3.被害人陈某1的陈述及辨认笔录证实，我于2008年左右认识谢桂珠，是普通朋友关系。2014年，谢桂珠向我推介天一公司的海藻食品，并称天一公司在马来西亚有一块海域在种植海藻，准备扩大养殖规模并在国内开连锁店销售海藻产品，天一公司要筹集大量资金扩大生产，天一公司以月息3%到4%向社会大众借款。我同意后，谢桂珠介绍梁小斯给我认识，称梁小斯是天一公司的股东，并称为了方便一点让我转款到梁小斯的账户。2014年8月17日我用尾号为0594的账户向梁小斯工商银行账户转账70万元，过了一两天谢桂珠转了2万元称是“喝茶”的钱，后梁小斯拿着填好资料盖好章的借款协议书给我，月利息3%。2014年9月30日我又出借了10万元，月利息4%，后谢桂珠转了0.4万元给我称是“喝茶”的钱。70万元的借款我只收到3次利息，10万元的借款我只收到2次利息。谢桂珠和梁小斯在喝茶、聚会时都有向其他陌生人推介、介绍向天一公司借款，这些人我都不认识。其辨认出被告人梁小斯和谢桂珠。4.被害人余某1的陈述及辨认笔录证实，我与谢桂珠的丈夫是同事，很久以前就认识了。2013年谢桂珠介绍梁小斯给我认识，她们两人一起向我推介海藻产品，梁小斯称自己是海藻养殖项目天一公司的股东才可以以每斤500元的成本价格购买。梁小斯和谢桂珠说该项目准备扩大养殖规模，在全国开连锁店。梁小斯说她是天一公司广东的负责人，谢桂珠认同并说自己亲眼看过海藻养殖海域的99年租赁权证。我分9次给天一公司借款，借款金额共计245万元，谢桂珠没有返利给我，具体借款为：2013年12月13日、2014年2月19日、2月28日、3月11日、4月1日、4月24日、9月6日、9月22日、9月26日分别转账60万元、50万元、20万元、10万元、20万元、25万元、20万元、20万元、20万元，合计245万元。其中2014年9月26日的借款合同暂时找不到。我均是通过个人账户转账到梁小斯私人账户，因为梁小斯和谢桂珠称转账到对公账户最少要收3%的手续费，梁小斯说她是天一公司的股东，她转账到天一公司对公账户算是股东出资，不用手续费。上述借款本金都没有收到，这9笔投资已足额给付利息到2014年11月，11月份后我共收到三笔利息共2.1万元，之后就没有收到利息，我共计收到利息84.75万元。张某我只见过一次，我不认识她。其辨认出被告人梁小斯和谢桂珠。5.中山市公安局小榄分局菊城派出所出具的抓获经过证实，2017年7月11日，公安人员分别在深圳市南山区某名城三期8栋8B楼下抓获被告人梁小斯，在中山市石岐区东华路16号某豪庭3幢603房内抓获被告人谢桂珠。6.被告人谢桂珠提供的6份借款协议书、借款收据证实，被告人谢桂珠分别于2013年12月18日、2014年2月26日、8月23日、9月18日、10月10日、10月14日给天一公司“借款”10万元（三年期，每个月利息5000元）、10万元（三年期，每个月利息5000元）、10万元（一年期，每个月利息3000元）、20万元（一年期，每个月利息8000元）、10万元（一年期，每个月利息4000元）、20万元（一年期，每个月利息8000元），借款协议书上加盖天一公司的公章和张某的私章。7.被害人胡某1提供的5份借款协议书证实，被害人胡某1分别于2014年8月26日、9月16日、9月18日、9月27日、10月13日给天一公司“借款”12万元、50万元、14万元、30万元、10万元，合计116万元，借款协议书加盖天一公司公章和张某的私章。8.被害人胡某1提供的尾号为1210的工商银行账户交易记录证实，该账户分别于2014年8月26日、9月16日、9月18日、9月27日、10月13日向尾号为2691的账户转账12万元、50万元、14万元、30万元、10万元，合计116万元；该账户收到尾号为5516的账户的转账款为84400元。9.有被害人胡某1提供的天一公司的宣传画册在案。10.被害人胡某2提供的9份借款协议书证实，被害人胡某2分别于2013年12月16日、2014年1月17日、2月14日、2月19日、2月28日、5月24日、9月18日、9月23日、10月13日给天一公司“借款”30万元、20万元、70万元、20万元、10万元、30万元、60万元、50万元、100万元，合计390万元，借款协议书加盖天一公司公章和张某的私章。11.被害人陈某1提供的2份借款协议书、结款收据证实，被害人陈某1分别于2014年8月7日、9月30日给天一公司“借款”70万元、10万元，合计80万元。12.被害人余某1提供的8份借款协议书、结款收据、银行个人业务凭证证实，被害人余某1分别于2013年12月13日、2014年2月19日、2月28日、3月11日、4月1日、4月24日、9月6日，9月22日给天一公司“借款”60万元、50万元、20万元、10万元、20万元、25万元、20万元、20万元，合计225万元。13.有被害人胡某1、胡某2、陈某1、余某1，被告人梁小斯、谢桂珠，邓某、罗某1、WONGHUANGSHENG的银行开户资料及交易记录在案。14.中山市执信会计师事务所出具的《司法会计鉴定意见书》证实，陈某1、胡某1、胡某2、余某1借款协议的金额分别是80万元、116万元、390万元、445万元，确认借款金额分别为80万元、116万元、260万元、225万元，合计681万元，其中不确认的胡某2的130万元，胡某2提供的借款协议中的签订日期、借款金额信息与梁小斯银行账号收到20×××88的信息相符，但由于无资料显示该付款银行账户为胡某2银行账户，故未确认；余某1的银行账户与借款协议相互对应的金额为225万元予以确认，另有20万元有转账但未提供借款协议，剩余的款项并非本案起诉书指控的以天一公司名义募集的资金。关于借款利息，陈某1、胡某1、胡某2、余某1收到利息金额分别是9.1万元、13.76万元、99.9万元、103.75万元，合计226.51万元。梁小斯账户支出的金额为69.4万元，谢桂珠账户支出的金额为74.86万元。关于借款返还款，谢桂珠向陈某1、胡某1、胡某2、余某1支付的返还款分别为2.7万元、4.1万元、22.7万元、8.8万元，合计38.3万元。鉴定意见书认定4名出借人借出资金亏损金额为681万元-226.51万元-69.4万元-74.86万元-38.3万元=271.93万元。15.天一公司的企业登记资料证实，天一公司于2013年9月13日成立，法定代表人是张某，投资比例60%，陆学军投资比例20%，吴某飞投资比例20%，注册资金1亿，登记地址是深圳市福田区泰然大道东泰然劲松大厦3G、3H。16.陕西省西安市雁塔区人民法院作出的（2016）陕0113刑初614号刑事判决书、陕西省西安市中级人民法院作出的（2017）陕01刑终568号刑事裁定书证实，因天一公司西安分公司在西安非法吸收公众存款，2017年6月23日，被告人张美霞因犯非法吸收公众存款罪被西安市雁塔区人民法院判处有期徒刑五年又三个月，并处罚金人民币叁拾万元。2017年9月4日，西安市中级人民法院作出驳回上诉，维持原判的裁定。17.深圳商报社提供的报刊复印件证实，2014年8月11日，深圳商报B02版上刊登了遗失声明，天一公司声明遗失民生银行宝安支行基本存款账户开户许可证、银行机构信用代码证、营业执照正副本、税务登记证正副本、组织机构代码证正副本、财务章、刻章登记卡。18.谅解书证实，2018年3月26日，胡某2、陈某1对谢桂珠表示谅解。19.中山市公安局东区分局出具的户籍证明证实，被告人梁小斯于1959年5月29日出生于湖北省武汉市。20.中山市公安局石岐区分局出具的户籍证明证实，被告人谢桂珠于1972年1月21日出生于广东省中山市。21.同案人张某的供述证实，我于2008年至2012年期间在马来西亚建立5000英亩海藻养殖项目，天一公司于2013年9月在深圳市前海注册成立，法定代表人是我，股东有三人，我和陆学军、吴某飞，公司成立后全权委托赵某刚管理，我负责海外业务，吴某飞负责公司行政，陆学军负责海藻的销售培训和企业文化。实际办公地点在深圳市福田区车公庙泰然路劲松大厦3楼3H。2014年8月左右，有重庆客户来到天一公司要求还款，且带来了盖有天一公司公章和我私章的借款合同，我发现天一公司有人瞒着我以投资马来西亚海藻养殖项目为由，以天一公司名义对外借款实施诈骗。我到车公庙派出所报案，被告知已被重庆市公安机关网上追逃，后被移交到重庆警方。2014年9月我回到天一公司，发现公司已经人去楼空，公章和我的私章都找不到，我于2014年10月在报刊上刊登了遗失公告。赵某刚、吴某飞已经找不到，后我找到陆学军和他一起处理公司后续事情。现在发现重庆分公司、西安分公司等出现以天一公司名义对外借款。中山没有分公司，我认识梁小斯，双方没有往来，但她有意在中山开加盟店，由于天一公司一直在筹备阶段，加盟店的事情一直没有定下来，我没有委托也未授权梁小斯对外借款，我也没有对梁小斯说过海藻养殖项目需要投资。天一公司没有叫WONGHUANGSHENG和罗某2的人，也没有使用他们的私人银行账号。其辨认出被告人梁小斯。22.同案人陆学军的供述及辨认笔录证实，天一公司法定代表人是张某，股东有张某、我和吴某飞三人，张某设立公司时我不知情，我对天一公司的情况不了解。我在天一公司的会议室向张某安排的客户介绍美国天一公司的情况及海藻产业的发展前景，我宣讲时没有提起过募集资金的事情。天一公司有介绍海藻的光碟，还有两本宣传册，分别是《海藻让你远离癌症》、《藻到健康》，还有一本我自己编制的宣传画册。我知道天一公司的两个分公司，分别是重庆分公司和西安分公司，我不知道在中山市有无分公司。2015年5月张某被西安警方带走后，梁小斯到天一公司找到我说天一公司在中山市向公众募集资金是她直接和张某联系的。我不认识WONGHUANGSHENG和罗某2。其辨认出被告人梁小斯、张某。23.被告人梁小斯的供述及辨认笔录证实，2008年我认识了张某，2013年底我介绍张某购买中山市民众镇的一块地发展生态农业项目，张某来中山市看地的时候经朋友介绍认识了谢桂珠。谢桂珠和张某就开始谈天一公司种植海藻的投资项目，谢桂珠和张某第一次见面时就提出在中山开设天一公司的分公司帮忙拉投资，也谈到提成问题，后没有谈成开分公司的事情。谢桂珠决定投资天一公司，但她不放心将款项转到天一公司财务私人账户，于是张某就说把钱转到我的账户由我汇款给天一公司财务私人账户。同时张某说用我的账户过账会给我和谢桂珠一些提成，具体是一年期的投资给20%，我和谢桂珠各10%，三年期的投资给30%，我占17%，谢桂珠占13%。后谢桂珠开始介绍余某1、胡某2、胡某1、陈某1、卢某莲等人投资海藻项目。实际操作中谢桂珠或其他投资者把钱转到我的62×××91的账户，我再将投资款扣除我和谢桂珠的提成后转账到张某提供的WONGHUANGSHENG和罗某2的工商银行账户。我再把谢桂珠对应的提成通过账号62×××91和62×××25返还给谢桂珠，钱转给公司后，公司就会把填好内容和盖好章的合同和收据快递给我，我就拿给投资者签名后回寄一份给公司。实际上我只是借账户过一下账和收送合同两个工作，我只是一个中间人，收取佣金而已。我共获利大约几十万元。我去过马来西亚考察过三次张某的海藻养殖项目，张某和我说我们借款给天一公司后，天一公司将一部分钱投资到马来西亚海藻养殖项目扩大养殖，另一部分钱用于天一公司在国内做海藻深加工。张某从2014年开始以天一公司的名义向投资者募集借款或投资，以朋友介绍朋友的形式进行宣传的，我听张某说在上海举办大型的宣讲会，主要宣传海藻的相关产品及发展前景，目的是吸引新的合作伙伴。我主要向投资人介绍海藻产品的用途、好处等，谢桂珠主要介绍该项目的商业运作，利润回报等情况。2014年9月左右，张某有一个月左右时间失联，但利息是准时发放的，大概在10月份，张某回来，我知道张某被重庆市公安机关抓获，当时谢桂珠、胡某2、胡某1、余某1等人已经在网上看到张某被抓的消息。张某回来后马上开始筹备基金公司的事情，她承诺大家给她三个月时间筹集更多的资金给大家还本付息。2014年10月后，天一公司开始拖延利息，但2015年1月之前的利息已经全部支付。其辨认出天一公司的张某和陆学军。24.被告人谢桂珠的供述及辨认笔录证实，2013年下半年，我通过朋友介绍认识梁小斯，梁小斯向我介绍天一公司海藻养殖项目，称该公司要扩大生产，面向社会募集资金，她给了一些公司的宣传资料给我看，并带我到深圳福田区劲松大厦看过天一公司。天一公司的法定代表人张某和我见过二、三次面，当面向我介绍海藻项目的情况，另外还以会议观看视频的形式向我和其他投资人介绍过海藻项目。后来我在网上查过这间公司，了解后我开始投资。我分别于2013年12月18日、2014年2月26日、8月23日、9月18日、10月10日、10月14日投资10万元、10万元、10万元、20万元、10万元、20万元，合计80万元。我所有的投资都是转到梁小斯的工商银行账户内，梁小斯收到公司邮寄的合同后约我签收合同，合同一式两份，我填写个人资料和签名后留一份。当时梁小斯和张某都和我说过如果借款直接转到公司账户要收3%的手续费，梁小斯是公司中山地区负责人，故我将款项转到梁小斯个人账户。我介绍了胡某2、余某1、胡某1、陈某1、卢某莲投资天一公司的海藻养殖项目，我曾向陌生人介绍过该项目，但都是别人主动要求我介绍我才讲的。我介绍他人投资该项目后，梁小斯会将投资额的10%返还给我，里面包括去公司考察的交通费、餐饮费、平时交际的费用，我会将其中3%至7%返还给投资人，扣除费用开支和返利后，我自己获利约10万元。我用工商银行6212262011002455017的卡收取梁小斯转给我的投资返还，该账户中我转账给胡某2、余某1、胡某1、陈某1、卢某莲等人的钱就是我给她们的返还。我没有参加过天一公司的任何会议，我都是通过朋友介绍朋友的形式找人投资的。2015年1月之前的利息已经全部支付，之后开始不准时甚至没有支付，梁小斯称张某将会参加上海的一个会议，到时可能就会有好消息。2015年9月左右，我们还没有收到利息，梁小斯安排我到天一公司见到其股东之一陆学军。其辨认出天一公司的张某和陆学军。以上证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。对被告人梁小斯、谢桂珠及辩护人所提梁小斯、谢桂珠没有向社会公开宣传，仅针对特定对象吸收资金，故其行为不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，首先，同案人张美霞因非法吸收公众存款罪被陕西省西安市雁塔区人民法院判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币三十万元。虽然该判决没有针对张某在广东省内的非法吸收公众存款行为，张某辩解未在中山市成立分公司，未授权梁小斯、谢桂珠非法吸收公众存款，但该生效判决可以证实同案人张某有非法吸收公众存款的行为。其次，四名被害人的陈述及借款协议书、结款收据、银行交易记录能证实梁小斯、谢桂珠以高息为诱饵以投资海藻养殖项目为由吸收了四名被害人的存款，且梁小斯、谢桂珠有扣除相应的提成。梁小斯、谢桂珠的上述行为符合为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用。再次，关于是否构成向社会公开宣传，向社会公众即社会不特定对象吸收资金。本案中，被害人胡某1提供了宣传画册且陈述谢桂珠将梁小斯考察海藻养殖的照片出示，被害人胡某2陈述梁小斯、谢桂珠带其到天一公司考察，并收取宣传资料并看到梁小斯考察海藻养殖的照片，被害人陈某1的陈述证实梁小斯、谢桂珠在聚会时有向陌生人推介、介绍天一公司项目，同案人陆学军的供述证实张某安排其向客户介绍海藻养殖的前景，天一公司有介绍海藻的光碟和宣传册，被告人谢桂珠的供述证实张某以观看视频的方式向其和其他投资人介绍过海藻养殖，其在别人要求介绍时曾向陌生人介绍过该项目，上述证据足以证实被告人梁小斯、谢桂珠有通过传单、视频等途径向社会公开宣传吸收资金的行为。另外，被吸收资金的四名被害人虽然是被告人谢桂珠的同学或朋友，属特定对象，但针对整个犯罪而言，并非特定对象，且上述证据又能证明谢桂珠也有向社会不特定对象吸收资金的行为，故被告人梁小斯、谢桂珠及辩护人的上述辩护意见，与查明事实不符，本院不予支持。关于非法吸收公众存款的数额问题。被告人梁小斯、谢桂珠的辩护人均对《司法会计鉴定意见书》的金额无异议，但《司法会计鉴定意见书》中认定被害人胡某2有130万元仅有借款协议，但由于无法证实130万元转账的付款银行账户系胡某2的银行账户，故没有认定，但梁小斯的银行账户收到了130万元，且与胡某2提供的借款协议中的签订日期、借款金额信息相符，梁小斯庭审中供述收取的款项以借款协议为准，本院对上述130万元予以认定。另外，《司法会计鉴定意见书》中将梁小斯、谢桂珠银行账户中的支出69.4万元、74.86万元均认定为支付给被害人的利息，但根据梁小斯的银行交易记录，仅有4万元转给余某1、2万元转给胡某2，其余款项均非转入给被害人，而根据谢桂珠的银行交易记录，仅有9万元转给胡某2，且其中的6万元已经在借款返还款中予以计算，只有3万元系支付利息，故本院认定梁小斯、谢桂珠银行账户中仅有支出6万元、3万元系支付给被害人的利息。综合上述分析，本院认定实际非法吸收公众存款的总额为8110000元-60000元-30000元-91000元-137600元-999000元-1037500元-383000元=5371900元。其中实际非法吸收陈某1的款项为800000元-91000元-27000元=682000元，实际非法吸收胡某1的款项为1160000元-137600元-41000元=981400元，实际非法吸收胡某2的款项为3900000元-20000元-30000元-999000元-227000元=2624000元，实际非法吸收余某1的款项为2250000元-40000元-1037500元-88000元=1084500元。本院认为，被告人梁小斯、谢桂珠无视国家法律，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱了国家金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。被告人谢桂珠取得被害人胡某2、陈某1的谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人梁小斯、谢桂珠犯非法吸收公众存款罪的证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。对辩护人所提被告人梁小斯、谢桂珠主观恶性较小、社会危害性较小，如实供述罪行的意见，经查，被告人梁小斯、谢桂珠非法吸收公众存款数额巨大，具有较大的主观恶性及社会危害性，且没有如实供述主要的犯罪事实，故辩护人的上述辩护意见理据不足，本院不予采纳。对辩护人所提被告人梁小斯、谢桂珠仅是中介人角色，仅获得佣金，被告人谢桂珠取得胡某2、陈某1的谅解的意见，经查属实，故对被告人谢桂珠及两名辩护人请求从轻处罚的意见，本院予以采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人梁小斯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月11日起至2020年10月10日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）二、被告人谢桂珠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金六万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月11日起至2020年7月10日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）三、责令被告人梁小斯、谢桂珠共同退赔被害人胡某2人民币2624000元、余某1人民币1084500元、胡某1人民币981400元、陈某1人民币682000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  甘 英人民陪审员  黄排娟人民陪审员  谢嘉明二〇一九年四月三十日书 记 员  陈嘉欣