河南省许昌市魏都区人民法院刑 事 判 决 书(2018)豫1002刑初496号公诉机关许昌市魏都区人民检察院。被告人侯京业，男，1987年1月23日出生，汉族，初中毕业，无业，住许昌市魏都区（户籍所在地：山西省运城市平陆县）。因涉嫌非法经营2017年2月27日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留，因涉嫌非法经营犯罪2017年4月5日经许昌市魏都区人民检察院批准，2017年4月6日被许昌市公安局魏都分局逮捕。辩护人刘程辉，河南君志合律师事务所律师。许昌市魏都区人民检察院以许魏检公诉刑诉（2017）666号起诉书指控被告人侯京业犯非法经营罪，向本院提起公诉。本院于2018年3月19日作出(2018)豫1002刑初20号刑事判决书，以非法经营罪，判处被告人侯京业有期徒刑五年，并处罚金人民币45000元。宣判后，被告人侯京业提出上诉，许昌市中级人民法院以(2018)豫10刑终182号刑事裁定书撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。许昌市魏都区人民检察院指派检察员郑建业出庭支持公诉，被告人侯京业及其辩护人刘程辉到庭参加诉讼。现已审理终结。许昌市魏都区人民检察院指控：2015年以来，被告人侯京业伙同靳东东（已判刑）利用他人身份证和银行卡信息，由靳东东负责办理多台虚拟商户的POS机并交给侯京业，侯京业使用这些POS机多次采用虚构交易方式为他人套取现金。经司法会计鉴定，涉案金额为8672814.95元。公诉机关对以上犯罪事实提供了相关证据予以证实，认为被告人侯京业的行为已构成非法经营罪，在共同犯罪中所起作用相对较小，请求对其依法判处。被告人侯京业辩称：靳某2没有给我送过POS机，我从来没有刷过POS机，我没有与靳东东合伙，我只是按照靳东东指使接过几次钱，送过几次钱。徐某、靳某2与靳东东都是亲戚朋友关系，他们为了自保往我身上推责任。其辩护人所提辩护意见是：1、认定靳东东将多台POS机交给侯京业，侯京业使用这些POS机套现没有事实依据；2、本案涉案的POS机关联的银行卡、U盾均掌握在靳东东手中，POS机的实际控制人是靳东东，本案涉案金额都是经靳东东之手套现。徐某、靳某2是本案的利害关系人，且他们的供述都是听靳东东说，都是传来证据，没有其他证据印证侯京业套现提取了款项或者侯京业通知靳东东取现，没有证据证实二人预谋投资、分成，没有证据证明二人是合伙，侯京业只是为靳东东跑腿挣工资的帮助者，在整个犯罪过程中起次要辅助作用。经审理查明：2015年以来，被告人侯京业伙同靳东东（已判刑）利用他人身份证和银行卡信息，由靳东东负责办理多台虚拟商户的POS机，靳东东、侯京业等人使用这些POS机多次采用虚构交易方式为他人套取现金。经司法会计鉴定，涉案金额8672814.95元。上述犯罪事实，有以下证据证实：(6书证(1)侯京业户籍证明(2)抓获经过(3)许昌市公安局魏都分局搜查笔录、扣押清单从靳东东在许昌市魏都区五一路时代皇庭3号楼101室搜查，扣押笔记本电脑、台式电脑、平板电脑各一台，笔记本账本2本，U盾，电子密码器，POS机终端13台，银行卡284张，POS机签购单77张。(4)许昌市公安局魏都分局调取证据通知书公安机关从福建国通星驿网络科技有限公司调取十四个商户号的商户名称、绑定的身份证、银行卡信息、开户以来的交易明细、交易手续费等信息。这十四个商户绑定的结算人是郑红杰、刘志伟、靳东东、靳某1、高亚楠、汪丽华。(5)魏都分局情况说明未追回靳东东交给侯京业的POS机等作案工具。2、证人证言(1)同案人靳东东供述2016年5月侯京业找到我说他接了一个套现的生意，问我能不能帮他办理POS机，帮他取钱，并承诺给我取现金额的1%好处费，我就答应了，我找了我姐夫徐某，让他帮我联系他的朋友办理POS机，我找了靳某1、郑红杰、高亚楠、何某、汪丽华帮忙办理POS机并帮助侯京业取钱，一共办理了20台左右，并将这些POS机都交给侯京业了。第一次帮助侯京业取钱是在2016年5月25日左右侯京业给我打电话说的，让我帮他取现金。每次都是我打电话给银行，看哪个银行有钱我就把钱转到那个银行，然后我找徐某，薛某，靳某1，何山，靳某2，何某也帮我取钱，一直到2016年6月20日左右，郑州卡翼公司给我打电话说办理的POS机有几笔有问题，让我提供小票，我就问侯京业了，他告诉我应该是刷卡的人赌钱输了之后拒付，我就没有让侯京业继续用POS机了，我一共帮侯京业取了700万元左右，具体记不清楚了。我在许昌代理了一家POS机终端销售，我给侯京业办理过几台POS机，将近二十台，从2016年5月份的时候开始陆陆续续给侯京业的。具体商户名称我也忘了，我记得有一个是什么家纺的，还有个新飞电器商场、还有个幸福万家超市、还有个许昌市魏都区荣露服装批发部、其他的有的是真实存在的，有的是不存在的。对于哪些不存在的商户，具体我也不知道，就是我把公司需要的资料提供给公司，公司就给我办下来了。办理POS机都需要办理人的身份证，银行卡，还有手持身份证和银行卡的照片，其他的都不需要。我给侯京业的这些POS机中，绑定的有何某、汪丽华、郑红杰、高亚楠、靳某1，我自己的招行卡也绑定了一台交给侯京业，其他的人我记不清楚了，银行卡有招行的，有民生的，也有光大的。这些银行卡除了绑定给侯京业的POS机之外，绑定的还有靳某1的银行卡之前绑定过POS机。我的之前也绑定过POS机。但这些银行卡具体绑定的商户名、终端号是多少我记不住了。我办理的POS机都是在郑州离中州大道比较近的建业五栋3楼办理的，公司名字是卡翼公司，全名叫福建国通星驿网络科技有限公司，总部在福建。侯京业他给我说是在周口的赌场帮人家套现的钱，具体是不是我也不清楚。他在我给他的POS机上刷的基本上都是储蓄卡。他说好多大额的他取不及，侯京业为什么不把钱直接转给我，让我取钱，还要再在POS上刷多那一道程序，多掏套现手续费，还不能实时到账，这些问题我都没问过他，我不清楚。我就是帮他套个现，挣个手续费，也没想那么多。我给侯京业办理的POS机都是当天到账的POS机，一般刷卡半个小时至一个小时就到账了，费率5‰，还有一种是封顶的费率，每笔固定26元手续费，另外每笔加收2‰的手续费。我帮侯京业办理POS机，并帮助侯京业取现，侯京业每刷10000元钱，给我好处费100元，手续费我们俩商量的是平均出。包括我亲戚朋友帮助我取的钱，再加上我的，有七八百万元人民币。我获利大约有七万元。钱我存进汪丽华卡上了，后来被你们公安局冻结了。还有靳某2、何某、徐某、靳某1、薛某、何山等人帮侯京业取现过，没有其他人了。帮侯京业把钱取出来之后，他亲自找我取的次数比较多，我还到周口的高速口给他送过，靳某2还在高速商水站下去那里帮侯京业取过钱，我还给侯京业转过钱，我忘了他的卡是工行还是建行的了，卡号我也没记住。他说是赌场里别人让他取的钱。有时候侯京业刷卡的钱到账晚了，银行下班了，我们就在ATM机上给他取。侯京业催着说当时要。我们就晚上去给他取了。我用这些人的身份证和银行卡，我也没有告诉他们用途，也没有说过好处的事儿，我就是直接说用一下他们的身份证和银行卡，他们就给我了。侯京业刷的基本上每笔都是几万的大额消费。在我家里搜出来的POS单，每笔消费都是好几万的那些，是侯京业给我的POS单小票。？你和侯京业是怎么认识的。：是之前他在我那里还过信用卡，一来二去我们就认识了。？套现这个业务是谁联系的。：是侯京业。？你把当时的情况再说一下。：2016年5、6月份的时候，侯京业到我在许继花园的办公室找到我，侯京业说他联系了一个套现的业务，他说是在一个赌场给赌博的人套现。具体这个赌场在什么地方侯京业也没有给我说，因为POS机一般每天的刷卡额度都有限制(一般一台机器每天限制刷二十万到三十万不等)侯京业说在赌场刷卡的资金量比较大，让我给他多办几台POS机。？你给侯京业办理的POS机，都用谁的身份证和银行卡。：有汪丽华、靳某1、薛某、郑红杰、何某、还有我自己的，其他的我记得没有了。？侯京业为什么不用自己的身份证和银行卡办理POS机在赌场刷卡用。：侯京业给我说的他一个人办出来的POS机有限，赌场里需要刷卡的资金量比较大，就让我帮他多办点POS机，并且侯京业给我说在赌场刷卡的人一般要钱要的比较急，刷过卡就要钱，他手里也没有啥钱，就想让我帮助凑点钱。？你讲一下侯京业用你给他的POS机套现的流程。：刚开始的时候，是侯京业在刷卡后给我联系说刷了多少钱，我用网银查一下到账了再取出来给侯京业，后来侯京业给我说赌场里的人刷卡后就要钱，要的比较急，他让我先给他一部分钱应急，到时候他刷卡了直接让我从到账的钱里扣。？侯京业让你帮忙取钱再交给他，是否给你的有好处费。：每到账一万元钱，我扣除一百元钱，剩下的钱给侯京业。？你如何把剩下的钱交给侯京业。：一般都是把钱取出来给侯京业，我记得就转过一次五万或十万，具体记不清楚了。？为什么给侯京业的是现金而不是转账。：侯京业刷卡就是为了套现要现金。？侯京业在你给他的POS机上刷的是储蓄卡还是信用卡。：这个我不清楚。？你给侯京业送过几次钱？都在什么地方送的。：我记得有六、七次，具体多少钱我记不清了，有时候我到周口下高速后，侯京业给我发位置，我按他给的位置去找他给他钱，有时候侯京业会来许昌，我在许昌把取出来的钱给他，给他钱时，有我自己给的，也有和靳某2、徐红涛他们一起去给侯京业送钱的。？你说你事先给过侯京业钱，等钱到账后再在到账的钱里扣，你事先给侯京业的钱有多少。：具体我也记不清楚了，有四五十万吧。？你说是侯京业给你介绍的套现业务，侯京业是否给你过钱。：没有。？为什么徐某和靳某2都反映侯京业曾在一天晚上给过你一个黑色双肩包，里面装的有钱。：我想起来了，是之前我先给侯京业的钱，我们一天一算账，当天到账的钱没有那么多，侯京业把多余的钱退给我的，这笔钱有三四十万。？你是怎么处理侯京业给你的这笔钱的。：具体我也记不清楚了。？2016年7月1日存入薛某招商银行卡上的五十多万，是否是侯京业给你的那笔钱。：不是。？你总共给过侯京业多少台POS机，怎么给的。：具体我也记不清了，我记得有十多台，在许昌给的。？这些POS机绑定的银行卡和U盾谁持有着。：POS机是侯京业拿着，U盾和银行卡是我拿着的。？你为什么不把绑定的银行卡和U盾给侯京业。：我要核对到账的数额，还需要根据到账的数额给侯京业的钱，我们当时商量的就是侯京业人手不够，让我帮着他取钱，他给我手续费的，卡侯京业拿着的话，他一个人取钱也取不过来。？你说POS机由侯京业持有着，为什么在你家中会搜查出涉嫌诈骗涉案银行卡的POS签购单。：是我问侯京业要的，当时POS机公司说有一笔交易有异常，我就给侯京业联系，侯京业说是有个人刷卡赌博输了，投诉了，我说让他把POS机刷卡的小票给我，公司需要，侯京业就把他刷卡的小票给我了，后来这些小票就放我家里。？案发后，你给侯京业的那些POS机怎么处理的。：侯京业拿着一直没有给我，我也不知道侯京业怎么处理的。？你和侯京业谁是上线。：是侯京业给我介绍的业务，如果我知道怎么回事，肯定不会把用我自己身份证和银行卡办的POS机交给侯京业。当时办POS机的时候，侯京业没让用他的银行卡和身份证，让我找人给他办POS机的，而且侯京业说在赌场给别人套现，但是他也不给我说具体在哪个赌场。？你如何证实这些情况。：侯京业给我钱是因为我先给他的有钱，因为侯京业之前给我说过他在赌场刷卡，刷过卡的人就急着要钱，他身上要备点钱应急，让我给他凑点，之后让我从他拿那些POS机刷卡到账的钱里扣，我就同意了，我就先给侯京业钱，等侯京业那边刷卡到账了我再从这些到账的钱里扣，到账的钱多了，我把多的钱扣点后交给侯京业，如果到账的少了，侯京业会把多余的钱退给我，徐某和靳某2说的那个钱就是侯京业刷卡少了退给我的剩下的钱。(2)证人徐某供述靳东东是我老婆靳某1的弟弟，他是“卡冀网络支付有限公司”在许昌市的代理商，专门代理给别人办POS的业务。侯京业他是靳东东的朋友，我也是通过靳东东认识的，侯京业原来一直是和靳东东联系，也在靳东东那里办过POS机，但是不是实时到账的，后来侯京业和我们联系，说要几台实时到账的机器，他说是要刷储蓄卡，我当时还很奇怪，因为之前我们的POS机都是刷信用卡的，储蓄卡直接取钱就可以了，为啥还要通过POS机刷卡，侯京业说取钱来不及，我们让他提供他的身份证和银行卡，他说他的以前试过，绑不上，刷这些储蓄卡没有任何风险。我就给了侯京业三台POS机，其中一个是绑定我的身份证和招商银行卡的，另外两台是绑定我老婆靳某1身份证和她民生银行卡的POS机。因为是当天到账的，侯京业拿走POS机之后，我和我老婆陆陆续续收到了手机短信，我老婆民生银行卡上收到了有四五十万元（具体多少我记不清了），我的卡上收到了五十万左右（具体多少我记不清了）。收到钱后，我和我老婆有的是取出来（有在柜台取的，也有在ATM机取的）给了靳东东，有的是转账给靳东东，至于靳东东和侯京业怎么约定手续费问题的，我不清楚。侯京业为什么要用我们实时到账的POS机，我也不清楚。侯京业刷储蓄卡的钱到我和靳某1银行卡上之后，到账了多少钱，我们给了靳东东，靳东东没有给我们手续费。侯京业借我们的POS机刷储蓄卡里的钱，大约有一个多月了，具体时间我记不清楚了。钱是陆陆续续刷陆陆续续到账的，后来我问侯京业，他说借我们的POS机也被封了，有的扔了，有的给靳东东了。我最近和侯京业通过一次话，就是2017年2月25日的时候，我认识的一个伙计贺培给我打电话，我当时出去打篮球了，手机放在靳东东家里充电没有拿手机，我回来之后，我老婆告诉我说贺培一直给我打电话，她就接住了，贺培说让我回来了给他回个电话，我就打电话给贺培，问他啥事，贺培问我现在靳东东的案件咋样了，我给他说靳东东的案件应该到检察院了，之后贺培有给我打过好几个电话，到了晚上的时候，贺培说侯京业想给我通个话问问情况，我说现在吗？贺培说是，并让我给他个电话，说侯京业不方便直接给我打电话，刚好我老婆靳某1的一个朋友“吴梦”在旁边，我问了她的电话告诉了贺培，吴梦的电话是多少我也不记得了，当时我们正在喝酒，过了没多大一会儿，吴梦的电话响了，我接到电话之后，我听出来他的声音就是侯京业，他先问我靳东东咋样了，我说靳东东已经被逮捕了，我被取保了，靳某2等好几个被办理POS机的都被全国各地抓起来了，后来被办理了取保，我把案件的情况说了一下，侯京业说他也不知道这是诈骗，要是知道诈骗了肯定不会骗靳东东我们刷卡的。我没有给侯京业送过钱，都是靳东东和他伙计给侯京业送的钱，侯京业我们俩通话时，我问侯京业套现的钱到底给诈骗有关系没有，侯京业说当时他们肯定不知道是诈骗的钱，要不然也不会给靳东东介绍套现这个生意。侯京业还说诈骗这个事儿是他后来才知道的，侯京业说诈骗的人在山东给抓起来了，我说确定不知道是诈骗的就行，侯京业还问了我靳东东的罪名，我给他说了是非法经营。我和靳东东我们一起在时代皇庭南门东边一点的桥边给过侯京业一次POS，就是靳东东帮助侯京业套现当中，交给侯京业的。我也怀疑过靳东东取钱的事儿，问过靳东东，他说是侯京业帮人家刷赌狗的钱，赌狗就是围一个场地里边放好几条狗，大家押注看那只狗可以咬到兔子，每次押注几万或者十几万，然后把兔子放进去，谁押中的狗咬到兔子了，谁得到钱，我在网上搜了一下，发现就是有这种赌博方式，就没有在意了。我最后一次见侯京业就是汪丽华被福建警方抓起来以后的一天晚上，具体是哪一天我也记不清楚了，靳东东给我联系，说让我和他一起去找侯京业，我开着我老婆薛某名下的黑色豫Ｋ×××××比亚迪轿车拉着靳东东去东区的一条东西路上，具体是那条路我也不清楚了，我们在一个比较大的回民饭店门口，靳东东下车去的，当时侯京业还开着一辆白色的起亚越野车，靳东东去了侯京业车上，不到十分钟，靳东东就掂着一个黑袋回来了，感觉里边装了有几十万元钱，之后我们就走了。当时我也没说啥，后来靳东东说他把那笔钱存薛某的招商银行卡上了，再后来薛某卡里的钱被冻结了。刚开始靳东东说给我说是刷卡的时候刷住被复制的假卡了，没事，再后来我们被抓了，才知道这些靳东东和我取出来交给侯京业的钱都是诈骗得来的钱，也是因为此，我分析着侯京业应该也不知道是诈骗的钱，要不然也不会再把钱还给靳东东。靳某1是我老婆，靳某1是靳东东的姐。我和侯京业是通过靳东东认识的。？侯京业是否让你为其办理这POS机。：没有，但是我给侯京业POS机。2016年5月份的时候，我当时在靳东东家里，靳东东给我打电话联系，说是把家门口鞋柜上那一袋POS交给侯京业，我以前见过侯京业，知道他开一辆白色起亚越野车，我见袋子里有三四台POS机，就把装POS机的袋子交给侯京业了。这些POS是靳东东办理的，具体商户名、商户编号、绑定的谁的身份证和银行卡当时我也不清楚。？这些POS机和绑定的银行卡及银行卡的U盾等物品平时由谁持有？：刘志伟、鞠文丽的银行卡、U盾还有手持身份证照片等资料是通过我给的靳东东，绑定我和靳某1身份证和银行卡POS机的那张银行卡和U盾也是办出来后给靳东东了。？侯京业使用这些POS机做什么用？：侯京业说是赌狗的。侯京业还给靳东东发过视频，靳东东让我看过。？侯京业用这些POS机刷的是信用卡还是储蓄卡？：刷的是储蓄卡，当时我也纳闷，侯京业说的都是老家的农村人，比较有钱，大部分都没有信用卡，用储蓄卡支付赌资。？你讲一下侯京业让你办理POS机后为别人套现的流程。：靳东东用我的身份证和银行卡办理出来POS机之后交给侯京业，绑定的银行卡和U盾靳东东拿着，侯京业拿走POS刷卡后，给靳东东联系，靳东东看到账了再扣手续费把剩下的钱交给侯京业。后来侯京业和靳东东之间因为经常套现，比较信任了，再加上侯京业那边刷卡量比较大，笔数也比较多，每天来回跑着比较麻烦，靳东东就凑了几十万，侯京业如果需要了说让他准备多少钱，靳东东就把钱先给侯京业，如果侯京业刷卡了靳东东先记上账，每天算一次，比如说侯京业第一天让靳东东给了他30万元，当天刷了25万，第二天侯京业再要钱时，靳东东就会少给侯京业5万。那段时间靳东东通过刷信用卡、借钱凑了好几十万，这笔钱到现在还有好多没还上。？为什么POS机交给侯京业，靳东东会留下银行卡和U盾。：侯京业说赌狗的地方在漫天地里，也没网络没有取款机的，因为那些赌狗的人都是刷了卡就急着要钱他来回跑着取款也不方便，就让靳东东拿着银行卡和U盾，到账了帮他去取钱，让靳东东挣个手续费，并抓紧时间把套出来的钱给侯京业。靳东东就自己先准备了一部分钱，先给了侯京业，侯京业那边刷了卡靳东东再记上记账。？套现的业务是谁联系的。：是侯京业给靳东东介绍的。？之前你曾说过见侯京业给靳东东过几十万的钱，如果侯京业是上线，为什么他还会给靳东东那几十万元？：这笔钱应该是靳东东在侯京业还没刷卡的情况下先给侯京业了，那天没有刷卡，之后福建警方把汪丽华叫到南关派出所问情况，靳东东当时也过去了解情况，之后靳东东说是汪丽华那张卡出问题了，就给侯京业联系，让他先不要刷卡了，让侯京业先把之前给他拿一笔钱给送回来，晚上的时候我和靳某2、靳东东正在吃饭，侯京业说来送钱，靳东东让我开着车拉着他一起去见了侯京业，我当时没下车，靳东东下了车，过了一会儿靳东东掂着一个黑袋上了车，里边装了感觉有几十万，具体我也不清楚，之后我们就走了。后来靳东东还把这笔钱存到了薛某的账户上，再后来汪丽华就被福建公安局的抓走了，薛某招商银行卡里的钱也被福建警方给冻结了。这笔钱是侯京业在没有刷卡前向靳东东要的，靳东东给了侯京业后，侯京业还没有刷卡，让侯京业把给他的那笔钱还回来。侯京业随后就把钱还给靳东东了。？薛某招商银行卡上2016年7月1日现存511600元，之后有200000转到了你尾号0590的民生银行卡上，这笔钱是怎么回事儿。：靳东东把钱转到我卡上之后，又用我的这张民生卡还信用卡了。？靳东东为什么会在侯京业没能刷卡之前就给了侯京业那么多钱。：刚开始的时候是侯京业先刷卡，靳东东在到账后扣去手续费再给侯京业，过了一段时间他们之间都比较信任了，侯京业说的他赌狗刷卡那个地方在荒郊野外来回都不方便，并且那些刷卡的人刷过卡就催着要钱，他身上需要备一些现金，好方便及时把钱给那些刷卡的人，靳东东就先把钱给了侯京业，侯京业刷了卡之后靳东东一天一记账。？如果侯京业持有POS机，为什么会在靳东东住处搜查出诈骗账户刷卡的POS单？：这个我不清楚，靳东东也没有给我说过这个事儿。刚才你们让我看了一下你们拍的那些POS单的照片，这些肯定不是靳东东刷的，因为靳东东刷别人的卡都会签上名字，而且也不会刷储蓄卡，因为怕被封卡，刷卡一般都是几千几千的刷，肯定不会一次几万的刷。我听靳东东说过后来侯京业还给他过机器，估计是还机器的时候连带着刷卡的POS单一起给靳东东了，具体情况我就不清楚了。而且如果侯京业不是靳东东的上线，那他怎么会天天的周口那边待着。？如何收取手续费的。：靳东东给我说的是每刷10000钱，他从中提100-150元。？靳东东给你过好处费没有。：没有。？都谁帮助靳东东取过钱。：我知道的有我、靳某1、薛某、何山、何某。郑红杰、鞠文丽、刘志伟他们三个都没有取过。？都谁给侯京业送过钱。：我、何山、何某、靳某2、靳东东，我知道的就这几个人，何山、何某去得比较少，靳东东、靳某2去送的比较多，有时候侯京业也会来许昌拿钱。？你都在那里给侯京业送过钱？：我在周口商水县高速口和靳东东一起给侯京业送过钱，都是侯京业在那里等着，我们还想着去侯京业帮别人刷卡那个赌狗的地方看看，侯京业也不让我们去。(3)靳某1证言我弟弟靳东东和我丈夫徐某用我的身份信息办了POS机给别人套现，我也多次参与了帮别人取钱的事。我帮别人取过钱，一次柜台取款25万，剩下四、五次在ATM机上取款，每次都是大概十万块钱左右，一共取过大概六、七十万吧，具体数额记不清了，这些钱取出来之后我都交给了靳东东。当时我也不知道是谁的钱，反正靳东东让我去取钱我就去了。后来我知道了是帮一个叫侯京业的人取的钱。(4)薛某证言我老公靳东东一年多之前从瑞贝卡辞职，先干的烟酒，开始干POS机套现，大概是应该有大半年了，就是从过年的时候开始的，他还在许继花园那边以前在那儿租的我哥薛燕伟的房间干过POS机业务，房子是我哥租的房，留了一间空房间给我老公，都是我家人给别人用POS机套现。我不知道我丈夫的POS机从哪里来的，大概有十几台，平时都是我丈夫靳东东和徐某两个人一起在许昌市许继大道花园小区的房子里面做POS机套现，现在都是在我家做的。我丈夫用我的民生银行的信用卡办理过POS机，具体情况我就不清楚了。我帮我丈夫用信用卡取过钱，取了大概十几次钱，全是在ATM机上取得，每次都是两万元。听我丈夫说钱每次都是帮侯京业取得，取完之后就给侯京业了。(5)何某证言我和靳东东是同学，关系比较熟悉，平时没有啥来往。两三个月前，具体时间记不清楚了，靳东东打电话给我说他办理了两张银行卡，因为流水比较大，不够用，让我用我的身份证办理一张储蓄银行卡，我想着是同学，关系也好，我就同意了。我就拿着我的身份证到光大银行办了一张银行卡，也开通了网银，银行卡尾号是3930，绑定的电话号为是150××××1197。之后我就把卡给了靳东东，一直都是他在用着，他也没给我说好处费。这张卡上只要有进账我手机就会收到短信提醒，平时进账比较频繁，一般都是一两万，三四万，基本上都是当天转走或者是第二天取走。就有一次额度比较大，靳东东给我说我的银行卡上有一笔20万的进账，需要拿着身份证去银行取出来，他已经帮我预约过了，我就去了许继大道的光大银行把钱取出来了。随后靳东东说如果我有空了就帮他把钱送到周口。他让何山开车一起和我去，当时开了一辆三厢的黑色的克鲁兹，车牌号忘记了，到了周口下高速后，我把钱给了一辆白色的两厢的起亚车后排坐的那个男人，车牌号是许昌的，号码忘了。然后我和何山就回许昌了。靳东东也没有说好处费，也没有说这20万是什么来源，我就知道是帮人套现的，我也具体没有问。如果我知道这钱是诈骗得来的，我就不会帮他。(6靳某2证言：？你和侯京业是什么关系。：我和侯京业是2016年初认识的，我是通过靳东东认识的侯京业，是有一次我和靳东东一起喝酒的时候认识的侯京业，当时靳东东给我介绍说侯京业也是做刷卡套现的，我和他不是太熟，就是一起喝过几次酒。？你认识侯京业的时候，侯京业是做什么工作的。：我也不是太清楚。？侯京业是否让你为其办理过POS机。：我没有给侯京业办过POS机，但是靳东东用我老婆汪丽华的身份证和银行卡办过POS机关交给侯京业用。？你讲一下这些POS机的情况。：我记的这些POS机有十台，当时靳东东找到我，说他需要办POS机，让我帮帮忙，我当时知道靳东东做的是帮别人代还信用卡和套现的业务，之前我老婆汪丽华的信用卡也让靳东东帮着还过。我和靳东东是发小，关系可好，他说出来了，我也没说啥就同意了。刚开始靳东东说是用我的身份证和银行卡办理，但是我没有信用卡，靳东东说需要用信用卡的人才能办下来，我老婆汪丽华有信用卡，随后汪丽华去招商银行办了银行卡，随后就交给了靳东东，靳东东用汪丽华的身份证和银行卡办了POS机。后来我和靳东东一起去把用汪丽华身份证和银行办出来的POS机(我记得有十台)交给了侯京业，后来我还给侯京业送过一两次POS机，具体绑定的谁的银行卡我也不清楚，具体在什么地方给侯京业的我也记不清楚了。？你给侯京业POS机的商户名、商户编号是多少。：靳东东说一台机器可以有好几个商户名和编号，具体我也不清楚。？你交给侯京业的这些POS机是在那里办理的。：是靳东东办理的，他在哪里办理的我不清楚。？除了你给侯京业过POS机，还有其他人给侯京业过POS机吗。：这个我不太清楚，但是后来听说靳东东一般大的好多人都出事了，应该是靳东东用这些人的银行卡办POS机给侯京业用了。？这些POS机和绑定的银行卡以及银行卡的U盾等物品平时由谁持有着。：具体我也不太清楚，反正是我和靳东东一起给过侯京业POS机，靳东东也让我自己给过侯京业POS机。POS机应该是侯京业拿着，至于银行卡的U盾我就不清楚了。？靳东东使用你和汪丽华的身份证和银行卡办POS机时怎么给你说的。：靳东东给我说的就是他的POS机不够用，让我帮帮忙，其他也没说啥。？靳东东使用这些人的身份证和银行卡办理POS机，是否给这些人有好处费。：没有啥好处，就是给靳东东帮忙的。？你现在所说的为什么和之前福建警方问你和汪丽华时说的不一致。：我知道靳东东把POS机办出来之后交给了侯京业，侯京业用POS机刷卡的时候，靳东东提的有点，但是具体提多少我不清楚，因为我和靳东东比较好，不想牵连到靳东东，并且之前我老婆汪丽华已经被福建警方抓走了，我为了不牵连到靳东东和为了让汪丽华早点出来，我就直接说侯京业给我的提的有点，但事实上侯京业和靳东东都没有给我钱。？侯京业使用这些POS机做什么用。：侯京业给我说POS机用在赌狗那里刷卡套现。我当时有点怀疑，说让侯京业带着我们去赌狗的地方看看，侯京业不带我们去。？侯京业用这些POS机刷的是信用卡还是储蓄卡。：具体我也不清楚。？你讲一下侯京业让你办理POS机后为别人套现的流程。：就是侯京业拿着靳东东给他的POS机刷卡，刷过卡之后靳东东就给侯京业钱，具体怎么操作的我也不太清楚，反正侯京业刷过卡之后就会要钱，靳东东也让我去给侯京业送过钱。？你们交给侯京业的POS机是实时到账的吗。：我不太清楚。？套现的业务是谁联系的。：靳东东给我说过是侯京业联系的活，他找我办POS的时候就说的是侯京业给他找了个大活，需要办大量的POS机。？徐某曾说过见侯京业给靳东东几十万的钱，这个事你知道么。：我知道，当时我、靳东东、徐某三个人正在喝酒，侯京业给靳东东联系，说是给他送钱，随后我们三个就去见侯京业，具体见面地点我也忘了，当时我也没下车，靳东东见了侯京业之后，提回来了一个黑色的双肩背包，之后我们就走了。这笔钱后来咋处理的我也不清楚，后来听说薛某卡上被冻结了几十万，也不知道是不是这个钱。？按你所说的，都是侯京业刷过卡之后，靳东东把刷卡的钱交给侯京业，为什么侯京业要给靳东东送钱。：具体我也不清楚。？汪丽华那张招商银行卡上冻结的钱是怎么回事儿。：我也不清楚。？如果侯京业持有POS机，为什么会在靳东东住处搜查出诈骗账户刷卡的POS单。：这个我不清楚，靳东东一般都是刷过POS机就把POS单扔了，他一般都不留的。？靳东东如何收取侯京业刷卡的手续费的。：我不清楚。？靳东东给你过好处费没有。：没有。？你是否帮靳东东取过钱。：取过，侯京业给我联系过，靳东东也给我联系过，他们给我联系之后，让我办个卡，他们把钱转到我卡上，我再把钱取出来给他们。我在周口帮他俩都取过钱。取过钱之后都交给他们了，我也没有收啥手续费。？你帮着靳东东和侯京业取了有多少钱。：我也不清楚。？都谁帮助靳东东取过钱。：我不清楚。？都谁给侯京业送过钱。：我给侯京业送过三四次钱，有我自己去的，也有和靳东东和徐某一起去的，每次送的钱，都是靳东东给的，其他人是否送过我不清楚。？你都在哪里给侯京业送过钱。：具体我也记不清楚了，我记得商水站下了高速后，侯京业会发个位置，随后我们导航过去，一般都是在农村荒无人烟的路上。具体地点我也不清楚。？靳东东是否给过帮助取钱人好处费。：没有。？侯京业还给靳东东的那几十万，具体数额是多少。：具体多少钱我不知道，装在一个黑色双肩包里。3、被告人侯京业的供述我因为信用卡还不上了，联系上的靳东东，让他帮我养卡，一来二去，我们就熟悉了。后来靳东东说让我帮他送钱，他先把钱送到指定的位置，我接到钱之后，靳东东给我个联系电话，让我给这个电话联系把钱送过去，靳东东给我说的是帮别人套现的钱。靳东东和罗号都给过我钱让我去送钱。靳东东给我过有三四次，是在商水的高速路口附近那里靳东东把钱给我的，还有一次也是在商水，但是具体我不知道是什么地方，罗号去给我钱一般都是和靳东东一起去的，每次给我多少钱我也不知道，因为每次都是用食品袋包着的，我也不知道具体的数目，他们把钱给我之后，还会给我个带卡的手机，会有人主动联系我，让我把钱送达对方指定的地点，我就会把钱送过去。每次收钱的都是一个人，每次我都拿着钱，从商水高速路口往南有二十里的地方，每次我送钱的地点基本都在那个位置，前后不差一里地。那个男子，身高一米七多一点，瘦瘦的，看着三十来岁，长发，周口那一带的口音，他的电话我也不记得了，事儿出了之后我就把靳东东给我专门用于送钱的那个手机和电话卡都扔了。靳东东去商水给我送钱的时候一般都是开车，他有时候会开一辆黑色的奔腾轿车，车牌号我记不清楚了，还有一辆黑色的比亚迪轿车，车牌号尾号是830，前边是字母，我记不清楚了。我刚开始给别人送钱的时候，都是借一般大“石杰”的车，车牌号尾号是091，是个黑色的菱悦轿车，车主我也不熟悉，这辆车现在被抵账了，后来我开的是我哥卢俊涛的车，是个白色的悦达起亚越野车，车牌号豫Ｋ×××××，收钱的人一般情况下，他骑的是一辆蓝色的男式大摩托车，没有车牌、没有后备箱，他收了钱之后就朝南走了。靳东东刚开始给我说是按点给我支付报酬，就是给我一个点的好处费，后来我感觉每次让我送钱他也不让我看到底是多少钱，直接用黑食品袋包好的，我感觉这样有可能吃亏，我们俩就有约定了一下，他每月给我开5000元的工资，然后吃饭住宿什么的靳东东都包了。靳东东总共就给我过5000元，这个钱不含吃饭、住宿等花费。手机内有一个文件名为“132××××2226_20170225203836”的通话录音，是我和徐某的通话。132××××2226这个手机号码是谁的，这个我不清楚，但是电话那头是徐某。我就是问了徐某案件的情况，然后问了一下靳东东和徐某以及靳某2他们现在处于啥状态，还有就是他们在公安局是怎么说的。因为靳东东他们在没有被抓之前，他们就想让我把这个事担下来，我知道他们被公安机关抓了之后，肯定会把事情都推我身上，我问一下他们，就是想知道他们说的真假。我原来有个微信号，是没出事的时候用的微信，我就是用的那个微信和靳东东他们联系的。福建那边的公安机关查封靳东东套现的银行卡时，我在一天晚上八九点的时候，还把没有送出去的40多万元钱在东区福港大酒店后边的一条小路上还给了靳东东，当时靳东东在主驾驶坐，副驾驶上还有个人，男女我没看清楚，当时靳东东开的是一辆黑颜色的车。那条街就是福港大酒店西边的路往南走，到十字路口东北角，给他钱的地方就在一个可大的回民饭店门口，我当时开的是我哥卢俊涛的车。靳东东让我把钱给别人送过去，那天我在商水高速口接了靳东东给我的钱之后，靳东东就走了，我还没接到收钱那个人的电话时，靳东东就给我打电话，说让我不用送了，拿着钱回去，他说套现的钱被查封了。我就又拿着钱回去，钱给了靳东东。我也不知道我送的这些钱是哪里来的，靳东东给我说可能是赌博的钱。如果是套现，靳东东为什么不采用网银转账，而是采用派人去送这种耗时耗力耗钱的方式，这个我也不清楚。4、鉴定意见许昌市博远会计师事务所有限公司司法鉴定意见书许博【2017】司鉴字第7号经鉴定，靳东东涉嫌非法经营案涉案金额为8672814.95元。5、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录侯京业辨认出靳东东。徐某辨认出侯京业。徐某辨认侯京业同伙“小鹏”（辛占鹏）。靳某2辨认出侯京业。6、视听资料、电子数据侯京业与徐某通话录音。提取自侯京业华为手机。以上证据均经当庭查证属实，本院予以确认。本院认为：被告人侯京业伙同他人违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），虚构交易套取现金，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。许昌市魏都区人民检察院指控被告人侯京业犯非法经营罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人侯京业关于其是受靳东东指使接过几次钱，送过几次钱的辩解；被告人侯京业的辩护人关于POS机的实际控制人是靳东东，本案涉案金额都是经靳东东之手套现，没有证据证实侯京业伙同靳东东办理POS机并套现，侯京业在犯罪过程中起次要作用的辩护意见，经查，卷内有证人徐某就交给侯京业POS机，给侯京业送钱，听靳东东说替侯京业刷卡套现的经过作了供述；有证人靳某1、薛某就套现经过以及听说是给侯京业套现的情况出具了证言；有证人何某就帮助靳东东取钱、送钱的经过出具了证言；有证人靳某2就靳东东用其老婆汪丽华的身份证和银行卡办POS，曾经交给侯京业POS机，听靳东东说是侯京业联系的套现，曾给侯京业送过钱的情况出具了证言；证人证言与靳东东的供述、相关书证相互印证，能够证明被告人侯京业与靳东东结伙套现的事实，故其辩解、辩护意见不予采纳。鉴于被告人侯京业在共同犯罪中所起作用相对较小，可对其从轻考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项，第五十二条，第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人侯京业犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币4万元(罚金已缴纳)。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月27日起至2022年2月26日止）。二、追缴违法所得上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭 艳人民陪审员  赵翠萍人民陪审员  张玉改二〇一九年四月四日书 记 员  朱帅冰