广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）桂0203刑初745号 公诉机关广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院。 被告人何小草，男，1990年12月19日出生于广西壮族自治区来宾市兴宾区，壮族，初中文化，无固定职业，住柳州市柳江区（户籍所在地：来宾市兴宾区）。曾因犯抢夺罪、盗窃罪，于2008年4月10日被柳州市柳北区人民法院判处有期徒刑二年；又因犯贩卖毒品罪，于2012年2月24日被本院判处拘役六个月，2012年4月11日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年5月14日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，2018年6月21日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 被告人韦文健，男，1992年2月24日出生于广西壮族自治区柳江县，壮族，初中文化，无固定职业，住柳州市鱼峰区（户籍所在地：柳州市柳江区）。曾因犯盗窃罪，于2008年8月被柳州市柳南区人民法院判处拘役五个月，2008年10月13日刑满释放；又因犯盗窃罪，于2009年2月被柳州市柳北区人民法院判处有期徒刑六个月，2009年4月26日刑满释放；又因犯盗窃罪，于2009年10月被柳州市柳北区人民法院判处有期徒刑八个月，2010年3月11日刑满释放；又因犯盗窃罪，于2011年1月被柳州市柳北区人民法院判处有期徒刑九个月，2011年7月19日刑满释放；又因犯盗窃罪，于2012年10月11日被重庆市南岸区人民法院判处有期徒刑五年，刑期至2017年4月18日止。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年5月14日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，2018年6月21日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 被告人韩良华，男，1986年9月7日出生于广西壮族自治区宜州市，壮族，初中文化，无固定职业，住柳州市鱼峰区（户籍所在地：广西宜州市）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年6月17日被柳州市公安局鱼峰分局刑事拘留，2018年7月24日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人覃忠师，广西柳顺律师事务所律师。 广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院以鱼检公刑诉〔2018〕747号起诉书指控被告人何小草、韦文健、韩良华犯妨害信用卡管理罪，于2018年12月7日向本院提起公诉，本院于同月13日立案受理。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院指派检察员刘铃出庭支持公诉，被告人何小草、被告人韦文健、被告人韩良华及其辩护人覃忠师均到庭参加诉讼。现已审理终结。 广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院指控： 2018年5月初，被告人何小草、韩良华经预谋后，决定向他人收购银行卡加价转卖牟利。2018年5月10日，韩良华以人民币200元的价格向他人收购22张银行卡，并以每张300元的价格卖给何小草，随后通过申通快递将上述22张银行卡寄往何小草处。次日，韩良华以相同价格向他人收购37张银行卡，并以相同价格卖给何小草，随后委托韦某1（另案处理）通过顺丰快递将上述37张银行卡寄往何小草处。同年5月14日，被告人韦文健在明知何小草收购银行卡加价转卖的情况下，仍然帮助何小草在广东省茂名市电白区快递点领取快递，后二人被公安民警当场抓获，并查获涉案的59张银行卡。 2018年6月13日，公安民警在广东省广州市白云区白云出入境边防检查站抓获被告人韩良华。 为支持上述指控，公诉机关提供了如下证据：1、物证；2、书证；3、证人证言；4、被告人供述和辩解；5、辨认笔录；6、电子数据等。公诉机关认为，被告人何小草、韦文健、韩良华非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人何小草、韩良华对于公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求本院对其从轻处罚。 被告人韦文健对于公诉机关指控的罪名无异议，但其辩称其不知道何小草是去取他人的银行卡，其辩称仅仅是和其去取快递，主观上不明知。请求本院对其从轻处罚。 被告人韩良华的辩护人对于本案定性无异议，其提出韩良华具有坦白情节，系从犯、初犯，请求本院对其从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明： 2018年5月初，被告人何小草、韩良华经预谋后，决定向他人收购银行卡加价转卖牟利。2018年5月10日至11日，韩良华在柳州市向他人收购59张银行卡后加价卖给何小草，并通过快递方式寄给在广东茂名的何小草。同年5月14日，被告人韦文健在明知何小草收购银行卡加价转卖的情况下，仍然帮助何小草在广东省茂名市电白区快递点领取快递，后二人被公安民警当场抓获，并查获涉案的59张银行卡。 2018年6月13日，公安民警在广东省广州市白云区白云出入境边防检查站抓获被告人韩良华。 上述事实，有以下经庭审查实、质证的证据证实： 1、受案登记表及立案决定书，证实公安机关调查发现有男子涉嫌妨害信用卡管理罪，遂立案调查。 2、到案经过，证实三被告人均系被抓获归案。 3、刑事案件照片，证实韩良华与嫌疑人何小草之间买卖他人信用卡的微信转账记录以及韩良华指认其非法持有的他人银行卡、电话卡，韩良华指认其作案手机，何小草指认其作案时使用的交通工具电动车以及其非法持有的他人的银行卡，韦文健指认其非法持有的他人的银行卡。 4、鉴定文书，电子证据检查工作记录，证实公安机关对何小草、韦文健所使用的手机电子数据进行提取、固定、封存。 5、提取笔录，证实公安机关从何小草电动车座包里面提取到一个申通快递包裹，在该包裹内查获4套银行卡，在韦文健丢弃的顺丰快递包裹内提取到8套银行卡，对韦某2的手机内韦某2和韦某1的微信转账记录进行了提取，对韩良华的手机微信中与何小草的转账记录进行提取。 6、扣押决定书及扣押清单，证实公安机关从韦文健处扣押VIVO牌手机一台，银行卡37张，从何小草处扣押OPPO手机一台、助力车一辆，银行卡22张，从韩良华处扣押苹果牌手机一台。 7、证人韦某1的证言，其陈述2018年5月初的一天，一个外号叫“包皮”的朋友让其帮办银行卡，每张200元。于是其就答应了，之后“包皮”让其去联系他的朋友“阿某”，并提供了电话。于是其就去找“阿某”，并按照他的交代于2018年5月10日去柳州各大银行办理了6张银行卡和一张移动电话卡。于是其就把银行卡给了“阿某”，“阿某”就给了其1010元钱。2018年5月11日12时30份左右，“阿某”又联系其，说银行卡不够用，让其再多办几张，于是其就找到了其朋友韦某2，用同样的方式一共办了7张银行卡。后来见到“阿某”，“阿某”给了其30张银行卡，并交代其寄给广东茂名市电北区的一个学校。其答应了，并把银行卡拿回家。到了晚上22时许，“阿某”就通过微信转账给其1210元，其就转了400元给韦某2。第二天，其早上就和韦某2去宝莲新都的顺丰快递将银行卡寄往广东茂名。经辨认，“包皮”即是本案被告人何小草。 8、证人韦某2的证言，其证实韦某1喊其帮办理银行卡，于是其就用其身份信息帮办了3张银行卡，以200元/张的价格卖给了别人。其后面还和韦某1一起去邮寄了银行卡。 9、被告人何小草的供述，其供述称：2018年5月14日16时许,我的手机收到了申通快递和顺丰快递发来的短信,短信内容是通知我于17时至17时30分到广东省茂名市电白区内领取快递。我收到短信息以后,当时我是和韦文健在一起的,于是我就叫韦文健一起去领快递,韦文健同意了。于是我就开助力车搭韦文健来到广东省茂名市电白区,当时到达水东中学是17时10分许,我们到了以后就一起进到水东中学内找到申通派发点,申通的快递员让我把快递单号出示,我出示了快递单号,申通的快递员就把一份快递交给了我,我拿到快递了以后就把快递放至助力车的座椅箱内。我拿到申通的快递了以后,当时没有看到顺丰快递在派发,于是我就和韦文健一起去吃了些东西,到了17时30分许,我又搭韦文健来到广东省茂名市电白区,当时我将车停在水东中学门口,然后就叫韦文健去到学核内的顺丰快递派发点领取怏递,在领取快递的过程中,需要核对顺丰快递单号和领件人的信息,我通过微信的方式发给了韦文健,我看到韦文健领取了快递向我走来,还没有把快递交给我,这时我看到有便衣警察向我们冲过来,我觉得我收购银行卡的事情败露了,于是我就逃跑，跑了大概有10米我就被便衣警察控制了,我被控制了以后,便衣警察带我到我的助力车旁边，然后当着我的面搜查，当场从助力车的座包里面找到了我收取的申通快递，并从申通快递内获得我收购的银行卡。二个快递一共有59张银行卡，其中申通快递内22张，顺丰快递内有37张。 其一共向“阿某”购买了59张银行卡，就是申通快递和顺丰快递包裹内的，每张收购价300元。关于韦文健，他是明知道的。在2018年5月9、10日左右，其二人在电白区没有工作，其就问韦文健做不做购售银行卡的生意，300元一张购买，500元一张卖出去，还问韦文健知不知道出卡的人，韦文健回复其说去找找看，大概过了一个晚上，其联系到了“阿某”出得了卡，其就和韦文健说，韦文健是知道其在做购售银行卡事情的。当时去领快递包裹的时候，其跟韦文健说“货”到了。经其辨认，“阿某”即是本案被告人韩良华。 10、被告人韦文健的供述，其供述称：2018年5月7日、8日的一天,当时何小草还问我说:“我找得了一个赚钱的方式,你愿意和我做吗?”我问何小草:“是什么的?”何小草说:“叫人帮办银行卡,然后再转手卖,赚差价。”我当时没有答应和他一起做。第二天的时候,何小草就在微信上面找人帮办银行卡,当时他还告诉我找到人帮办银行卡了。到了5月10日左右的一天,何小草还和我说他转了10000元给帮他办银行卡的人。到5月14日下午16时40分左右的时候,我就和何小草一起去取快递了,我们第一次取的快递是申通的快递包裹。当时我就知道我们去取的包裹里面装的是银行卡,因在7日的时候何小草就叫人帮办银行卡,5月10日把钱转给对方,所以我算了下子时间,应该就是邮寄银行卡的包裹。后来我拿到第一个包裹的时候,我摸了下子,里面的东西就是银行卡的形状,而且每沓都蛮厚的,可能有三沓这样,具体有多少我就不清楚了。第二次是17时30分的时候去取的顺丰快递。去之前我就已经知道去领取的包裹里面是银行卡、因为何小草和我说:“货到了”我知道他指的是银行卡。到了水东中学大门的时候,何小草就叫我自己去取。我到了顺丰快递的车旁边以后,我叫快递员帮我查快递单号。当时快递员就叫我出示快递的序号、于是我就发语音给何小草要顺丰快递的短信截图。然后我给快递员看完序号以后,快递员又问我要发件人的身份证号。我又发语音问何小草要发件人身份证号,这时快递员就告诉我这里面的东西是银行卡。接着快递员把包裹上的单子撕下来以后递给我。我拿到包裹以后走了大约两三米这样,就被公安抓了。这些银行卡可以用来博彩的转账、贷款、诈骗、洗黑钱。 11、被告人韩良华的供述，其供述称：2018年5月中旬的时候,何小草给我打来电话,电话里面和我说我这边有没有人想办理信用卡,他在广州那边通过银行卡走流水信息能够办理信用卡的成功几率高,每张银行卡他以300元收购,如果办理成功信用卡了以后他就收取信用额度的13%作为回扣。我接到电话了以后,我就说试着去问一问,于是我在吃夜宵的时候就和朋友们聊到这个事情,我和朋友说如果哪个想办理信用卡,就用自己身份实名办理银行卡,手机卡和身份证复印件交给我,我以200元一张收购过后办理成功信用卡了就会收取信用额度13%的辛苦费。我和我朋友说了以后,二天时间我就从朋友处收购了有22张银行卡,然后我就把情况和何小草说了,何小草通过微信转账了6000元给我,然后把他的收货地址给了我,于是我就来到了柳州市鱼峰区九头山路的一家“中国移动”门面的申通代理点把22张银行卡邮寄了出去。我邮寄了第一批22张银行卡了以后,我的朋友又办理了37张银行卡给我于是我就和何小草说,我这边又得到了37张银行卡,问他还要不要。起初何小草和我说他想先做第一批22张银行卡的银行流水先,暂时不想要那么多,但是我说我都叫朋友帮办理好了现在这些银行卡应该怎么处理,没过多久何小草又说他继续把那批银行卡也要了,但是目前没有那么多钱把全款给我,我也同意了,接着他通过微信转账给了我9000元，同样给了我邮寄地址。我当时得到了地址后，因为没有时间，就让一个叫做韦某1的朋友帮忙把那批37张银行卡的包裹邮寄给何小草。其向韦某1也收购了一些银行卡。 12、被告人何小草、韦文健、韩良华的户籍证明，证实三被告人的身份情况及具有完全刑事责任能力。 13、前科材料，证实何小草和韦文健的前科情况。 14、银行卡开户信息，证实公安机关从何小草处提取到的银行卡开户信息均不是何小草和韦文健本人。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人何小草、韦文健、韩良华非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人何小草、韦文健、韩良华犯妨害信用卡管理罪成立。在共同犯罪中，被告人何小草、韩良华均积极参与，均是主犯，依法应当按照其参与的全部罪行来处罚。被告人韦文健起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人韦文健年满十八周岁后曾因故意犯罪被判处有期徒刑，现刑满释放后五年内再次故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人何小草有前科，本院在量刑时予以从重考虑。被告人何小草、韦文健、韩良华归案后，均如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。关于韦文健辩称其主观上不明知的辩护意见，本院认为，从韦文健和何小草在公安机关的供述可以看出，其明知道何小草是买卖他人银行卡进而专卖牟利，其还帮何小草一起去取包裹，属于明知，故对该辩护意见，本院不予支持。关于韩良华的辩护人辩称韩良华系从犯的辩护意见，本院认为，韩良华积极收购银行卡，并寄送给何小草，在共同犯罪中，其起主要作用，是主犯，故对辩护人的辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人辩称的其他辩护意见，与事实相符，予以采纳。综上，本院决定对被告人何小草、韦文健、韩良华均适用从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定，判决如下： 一、被告人何小草犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年5月14日起至2021年8月13日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。) 二、被告人韦文健犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年5月14日起至2021年8月13日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。) 三、被告人韩良华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年6月13日起至2021年6月12日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。) 四、随案移送作案工具：手机以及银行卡等物品，均予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区柳州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谢剑峰 人民陪审员  韦干雄 人民陪审员  刘 健 二〇一九年四月十六日 书 记 员  刘 钰 相关法律规定： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条【一般累犯】被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法刑法第一百七十七条一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法刑法第一百七十七条一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法刑法第一百七十七条一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法刑法第一百七十七条一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。