江苏省南京市江宁区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0115刑初63号公诉机关江苏省南京市江宁区人民检察院。被告人余丹，女，1983年3月30日出生，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月26日被刑事拘留，同年9月1日被逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人刘东，江苏金宪律师事务所律师。江苏省南京市江宁区人民检察院以宁江检诉刑诉[2019]6号起诉书指控被告人余丹犯诈骗罪，于2019年1月15日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省南京市江宁区人民检察院指派检察员徐胜男出庭支持公诉，被告人余丹及其辩护人刘东到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省南京市江宁区人民检察院指控，2016年9月至11月间，被告人余丹在担任南京云房源软件服务有限公司南京市江宁区托乐嘉街区二分店店长期间，与该中介门店的买房客户被害人孙某、黄某相识，编造为被害人孙某、黄某办理购房证明、购买房屋办理贷款、购房认筹等借口，先后多次骗取被害人孙某人民币共计16.1万元、骗取被害人黄某人民币共计7.8万元。案发后，被告人余丹被公安机关抓获归案。公诉机关针对上述指控向法庭提供了相应的证据，并认为被告人余丹诈骗他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定予以判处。被告人余丹辩称，指控的孙某16.1万元中只有2.4万元是骗的，其余的13.7万元是其向孙某借的钱。对起诉书指控的其余事实和罪名无异议，自愿认罪。辩护人提出的辩护意见是：1、孙某对6万元的陈述前后矛盾，7.7万元的认筹款与黄某的认筹款数额不符，故孙某的被骗金额应认定为2.4万元；2、被告人余丹系初犯。经审理查明：2016年9月至11月间，被告人余丹在担任南京云房源软件服务有限公司南京市江宁区托乐嘉街区二分店店长期间，与该中介门店的买房客户孙某、黄某相识，编造为孙某、黄某办理购房证明、购买房屋办理贷款、购房认筹等借口，先后多次骗取被害人孙某人民币共计16.1万元、骗取被害人黄某人民币共计7.8万元。2018年7月26日，被告人余丹被公安机关抓获归案。上述事实，有下列经庭审举证、质证的主要证据证实，本院予以确认。1、被告人余丹以往的供述证实，2016年4-5月份其在托乐嘉二店作店长，跟客户接触后发现有些客户在买二手房过程中会出现一些问题，其就想把这些客户的钱用于自己在网上炒虚拟币。2016年7月份，孙某夫妻想买房支付了2万元中介费，其用于炒虚拟币。他们需要贷款，其找了第三方公司，对方要3万元垫资费用，孙某夫妻用支付宝转给其2万元，直接给了办贷款的刘某1万元。10月份，孙某被限购，找人开购房证明需要钱，他老婆转给其2.4万元。其也帮他找人了，但因贷款问题就没办理，钱也退给其了，其骗孙某还在申请贷款，钱被其用于炒虚拟币了。其在江宁万达开中介公司，向孙某借了3万元，他通过ATM机转的。其炒虚拟币没有钱，又向孙某借钱，他分几次转了12万元给其。另在2016年9月份左右，孙某介绍黄某给其，黄某想买南方花园的房子，交了1万元中介费。黄某要贷款交了8000元打点费其交给担保公司，10月因黄某限购，要开购房证明，其要了2万元，后来没买成，钱退给其后，其骗黄某还在办退款手续，钱被其用于炒虚拟币了。11月份，其介绍黄某认筹升龙汇金的房子，买房号要5万元，钱转给其后没做成，其骗他还在办退款手续，用于炒虚拟币了。其从2014年开始炒虚拟币，亏了30万元左右。2016年下半年，其和张某合伙干中介，因为有矛盾，干了两个月就关门了，其到昆山做楼盘销售。辩认笔录证实，被告人余丹指认被害人孙某、黄某。2、被害人孙某的陈述证实，2016年7月份，其和爱人陈某想在江宁买套二手房，在托乐嘉步行街找了一个Q房网的中介公司，接待的是店长余丹，她介绍房子的。后其看过房子和房主签了合同，给了房主110万元，其和陈某分别给了余丹1万元中介费。后南京出了限购政策，其不符合购房条件，找到中介公司，余丹说她能解决。还说房主有100万元的贷款要解除，需要给担保公司3万元的利息，9月8日其给了余丹3万元现金。后余丹说继续交易要开购房证明，她出面弄好，要2.4万元，其通过微信和支付宝转给她2.4万元。余丹又说要交购置税5万元多退少补，其通过ATM机分两次转给她5万元。11月份，余丹说河西升龙地产的房子可以投资，她可以帮忙搞一套，跟其要7.7万元，其通过ATM机分两次转给她7.7万元，当时她说如果买不到把钱退给其。12月份，余丹跟其要银行卡说没买成功要退钱给其，后来她就跑了。3、被害人陈某的陈述证实，2016年7月，其和孙某通过余丹居间购买了一套二手房，给了中介费2万元。余丹帮忙找了一家垫资公司帮卖家解押，给她2万元利息。之后房子没买成，给了刘某1万元办贷款的费用，这个钱不退。9-10月份，限购政策出台后，余丹说办购房资格要钱，其转给她2.4万元。孙某还跟其说过余丹讲升龙汇金的房子可以认筹，具体情况其没过问，后孙某讲余丹联系不上了。4、被害人黄某的陈述证实，2016年9月，其通过余丹买南方花园的房子，给了她1万元中介费和8000元办货款的费用。10月份，因限购余丹说帮其开购房证明要2万元，其又给了她2万元。后因房东涨价解约，余丹说费用三个工作日内退还，但后来没退。另解约当天余丹给其介绍河西的房子，讲要先交5万元的认筹金，其又给了她5万元。之后其一直催余丹签认筹合同，她以各种理由推脱，12月份其就联系不上余丹了。5、证人梁某的证言证实，余丹2016年5月起担任房产中介公司托乐嘉街区二分店试用店长，期间她以办理贷款、开购房证明、认购金等名义骗了孙某、黄某的钱，10月1日后余丹没来上班。公司是正规的中介服务公司，不提供也没有资格办理贷款、开具购房资格证明、代缴税费等事项。6、证人倪某的证言证实，余丹是Q云房源的员工，公司协助客户办理手续只收中介费，不收其他费用。南京出台限购政策后，公司要求业务员严格按限购政策执行，通过私下交易搞不到购房证明，二分店2016年没有做过南京河西升龙汇金的业务。7、证人刘某的证言证实，其是做二手房担保贷款的，余丹在Q房网中介做店长时，与其做了10笔不到的业务。2016年9-10月份，有一笔业务出了点问题，她说不做了要退钱，按规定其没有退，费用在一二万元的样子。其对孙某有点印象，他是不是余丹的客户、是不是最后一笔业务记不清了。8、证人张某的证言证实，2016年8月，其和刘丹、余丹讨论合伙开中介公司，约定成本、收入平摊。9月20日左右在万达租房开了一家中介公司，很快其发现余丹不靠谱，开了10天左右其和刘丹就撤资了，余丹经营了一个月左右就关门了。9、居间服务合同、微信聊天记录、转账记录、银行卡交易明细、付款明细证实，孙某、陈某购买二手房及二人转账给余丹，黄某购买二手房及付款给余丹的情况。10、银行卡交易明细、微信及支付宝转账记录证实，孙某、陈某付款给余丹及余丹在短时间内将钱转出的情况。11、发破案经过、抓获经过证实本案的案发及被告人余丹被抓获归案的情况。12、户籍资料证实被告人余丹的身份信息，作案时已成年，具有完全刑事责任能力。本院认为，被告人余丹以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人余丹犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以采纳。关于被告人余丹当庭提出的辩解意见、辩护人提出的孙某的被骗金额应认定为2.4万元的辩护意见，本院评判如下：被告人余丹提出的13.7万元系其向孙某的借款，但该辩解理由与被害人孙某的陈述不符，亦无其他证据印证。被告人余丹收到孙某款项后短时间内即转出至其所称的炒虚拟币账户，该行为符合诈骗的法律特征，应当认定为诈骗。综上，被告人余丹当庭提出的辩解意见及辩护人提出的上述辩护意见均不能成立，本院不予采纳。辩护人提出的被告人余丹系初犯的辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关提出的判处被告人余丹有期徒刑四年至六年、并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。为了维护社会治安秩序，保护公民财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人余丹犯诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月26日起至2023年10月25日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。）二、责令被告人余丹退赔被害人孙理想人民币16.1万元，退赔被害人黄永人民币7.8万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张扣成人民陪审员  俞显斌人民陪审员  杭祖文二〇一九年四月十五日书 记 员  张 旭