浙江省温岭市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙1081刑初1388号 公诉机关温岭市人民检察院。 被告人徐财恩，男，1978年10月3日出生于江西省抚州市，汉族，初中文化，经商，住抚州市临川区。因本案于2017年6月9日被温岭市公安局刑事拘留，同年7月13日被取保候审，2018年7月12日被温岭市人民检察院取保候审。经本院决定，于2019年4月25日被依法逮捕,现羁押于温岭市看守所。 辩护人陈君琴，浙江飞平律师事务所律师。 温岭市人民检察院以台温检公诉刑诉（2018）1407号起诉书指控被告人徐财恩犯诈骗罪，于2018年9月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。温岭市人民检察院指派检察员俞晨霄出庭支持公诉，被告人徐财恩及本院通过温岭市法律援助中心指定的浙江飞平律师事务所律师陈君琴到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 被告人徐财恩明知林某5富所说的办理手机分期套现业务能提高信誉度从而能帮忙办理银行高额贷款事实为假，但其为了分得高额好处费，于2016年7月26日至2017年11月11日期间，诱使杨某、林某2、胡某等60个被害人在本市箬横镇宇博通讯器材商店分别与深圳市佰仟金融服务有限公司（以下简称佰仟公司）、捷信消费金融有限公司（以下简称捷信公司）、马上消费金融股份有限公司（以下简称马上公司）、博远金融服务（海南）有限公司（以下简称新浪公司）等公司签订手机消费信贷协议。事后。被告人徐财恩将上述公司打入的共计人民币302822元，扣除好处费等费用后，把余款交于林某5富，至案发前，林某5富归还手机分期人民币106072元。被告人徐财恩于2017年6月9日在温岭市宇博手机店内被温岭市公安局箬横镇派出所民警抓获。 为证实上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并认为被告人徐财恩以非法占有为目的，与人结伙，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应予追究其刑事责任，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，予以惩处。 被告人徐财恩称其没有跟林某5富合伙骗取别人的钱，到2016年10月底的时候有人来问贷款的事情才感觉不对劲。辩护人认为被告人徐财恩的行为不构成诈骗罪。 经审理查明： 被告人徐财恩明知林某5富所说的办理手机分期套现业务能提高信誉度从而能帮忙办理银行高额贷款事实为假，但其为了分得高额好处费，于2016年7月26日至2017年11月11日期间，诱使杨某、林某2、胡某等60个被害人在本市箬横镇宇博通讯器材商店分别与佰仟公司、捷信公司、马上公司、新浪公司等公司签订手机消费信贷协议。事后。被告人徐财恩将上述公司打入的共计人民币302822元，扣除好处费等费用后，把余款交于林某5富，至案发前，林某5富归还手机分期人民币106072元。被告人徐财恩于2017年6月9日在温岭市宇博手机店内被温岭市公安局箬横镇派出所民警抓获。2017年7月14日，被告人徐财恩因本案向温岭市公安局支付预交款100000元。 上述事实有经当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、证人程某的证言，证实其于2016年9月份入职捷信，负责箬横地区的手机分期业务。其通过箬横宇博老板徐财恩认识了林某5富，后徐财恩就叫其做手机套现。一段时间后，其听林某5富说客户都是过来办银行贷款的，做手机套现是为了把贷款办出来，一部手机分期能贷款5万元左右。其开始的时候是有怀疑过，但是徐财恩和其说林某5富家里很有钱，厂开的很大，应该是没有问题的，之后其就继续做下去了。 2、证人江某的证言，证实其系佰仟公司业务员。林某5富直接带了客户来到手机店里面说做手机分期，当时他已经提前和老板徐财恩说好了办手机套现。他说客户办手机分期是为了办银行贷款，一部手机贷款5万元左右，二部手机贷款10万元。其开始的时候就不相信这个事情，林某5富就说能办下来，徐财恩叫其放心说林某5富肯定没问题的。到了9月份的时候，当时就有5个左右客户来到店里闹，说贷款没有下来钱也没有还。到了10月份左右，又有10多个客户来到店里闹说贷款没有下来。到了10月底的时候，林某5富还叫他们做每笔单都在4000元左右的苹果手机，徐财恩也怕起来了，但是林某5富又陆陆续续带客户过来。一直大概做了11月10日左右，当时店里就没有再做了。因为那个时候程某已经帮林某5富联系了洪源店那边，客户都被带到那边去了。但是徐财恩和其说如果其现在立马不做了，其他公司的业务员也会不做了，那前面宇博手机店要做的手机分期钱林某5富就没办法还了，所以就叫其过去洪源也办几单，之后其就去洪源做了三四单。徐财恩每单抽头700元左右。 3、证人赵某的证言，证实其系捷信业务员，其被箬横宇博手机店的老板徐财恩叫去做手机套现业务，当时做的客户都是“黄毛”介绍来的，说是为了办理银行贷款，当时感觉这个事情可能是假的。但是徐财恩说“黄毛”家里很有钱，应该是没有问题的。所以就做了6、7单。 4、证人林某3的证言，证实其是2016年9月份被箬横宇博手机店的老板徐财恩叫去做手机套现的，客户都是黄毛介绍来的，说是为了办理银行贷款，当时感觉这个事情不靠谱，但是徐财恩保证黄毛这些分期的钱都在还，让其放心。 5、证人周某的证言，证实其去年10月份入职捷信业务员，跟程某做手机分期套现。程某认识“黄毛”林某5富，对方称可以帮客户通过办理手机分期银行贷款。 6、证人林某4的证言，证实其系马上金融的分期业务员，2016年10月底开始，其在宇博手机店做手机套现业务。 7、被害人林某1的陈述，证实大概6期之后，林某5富就没帮其还手机分期付款的钱了，然后其就到箬横的那家手机店。那个手机店老板让其去找林某5富，并把林某5富的身份证照片给其看了，其才知道那个给其办手机分期付款的人叫林某5富。 8、被害人钟某的陈述，证实2016年9月5日左右，其通过电话联系林某5富要求办理银行贷款。林某5富要求先办理手机分期，手机要给他，手机分期的钱由他还，贷款贷十万就需要一万五千元的手续费。其同意后，随林某5富到箬横宇博手机店，按照小林的要求办理了手机分期，办好以后其把手机给了小林。 9、被害人陈某的陈述，证实16年9月份的时候，小林那边有人派来带其到箬横农业银行对面的一家手机店里面，手机店有好几个人在的，里面的人讲办理贷款，要先办手机分期付款，手机分期的钱不用其出，手机也不会给其的。 10、被害人杨某、林某2、胡某等陈述，证实为了办理银行贷款，其由林某5富等人带到箬横宇博手机店办理手机分期。 11、被告人徐财恩的供述，供认2016年7月份左右到10月份之间，其在自己手机店给林某5富带来的客户办理了手机分期付款业务，并把手机折现给了小林。虽然其知道这个钱正常是应该给客户的。然后其也没有经过客户同意，直接就将钱给小林了。每部手机，其抽取500元-900元的好处费。大概做了180多单，其总共赚了15万元左右，开始的时候，其就知道手机套现是违法的，而且其听到林某5富的客户都是为了办银行贷款才办手机分期，分期一部手机能贷3万元到5万元，手机分期的钱都是小林还的。其刚听到这个事情的时候就觉得有问题，后来9月份开始有客户过来问贷款的事情，其就知道这个事情是诈骗的。当时觉得只要他能将分期还上应该不会有什么事情。之后陆陆续续还有客户过来其店里闹，但是能赚钱，就一直到了今年的11月11日才停。平常其店内一年能赚10万元左右。 12、同案犯林某5富的供述，供认2016年6、7月份，其想通过骗人去手机套现搞点钱，找到箬横镇宇博手机店的老板徐财恩。当时徐财恩就问其客户办手机分期是为了干什么，其就说是为了办银行贷款，一部手机能贷款3万元到5万元之类的。他听了之后其实应该知道其说的有问题的。当时客户办好了手机分期之后，徐财恩就叫客户先走了，当时客户也没有拿到手机。之后徐财恩就将贷款金额和他的总账算了一下，然后把剩下的现金给其。期间总共介绍了100多个人，大概做了200单左右，其大约拿了30万元左右。 13、接受证据材料清单，被告人徐财恩于2017年6月9日提交的客户名单。 14、被害人提供的银行账单，证明各名被害人向哪家公司申请的手机分期贷款以及每月还款情况，部分有附申请表。 15、接受证据清单，证明捷信分期公司和马上分期公司提交的被害人申请手机分期的贷款申请表；马上消费金融股份有限公司的营业执照和金融许可证，中国银行业监督管理委员会重庆监管局许可马上消费金融股份有限公司经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所列的为准。 16、制作经过，证明2017年10月26日，箬横派出所民警张达和王俊在温岭市公安局箬横派出所将捷信、马上、小牛、佰仟等公司提供的电子材料刻录成光盘。 17、侦查人员出具的抓获经过证明，证明2017年6月9日箬横镇派出所在林某5富的带领下到箬横宇博手机店抓获老板徐财恩。 18、侦查人员出具的情况说明，证明同案犯林某5富已判决，其他业务员另案处理。受害人提供的银行流水以及捷信、马上、小牛、佰仟等公司提供的电子材料已经移送至本院；被告人徐财恩无前科劣迹。 19、同案犯林某5富的刑事判决书，同案犯林某5富已经本院判决的事实。 20、常住人口信息表，证明被告人徐财恩的身份情况。 上述证据来源合法，内容真实，能够相互印证一致，本院予以确认。 关于被告人徐财恩称其没有与人合伙诈骗的辩解及其辩护人提出被告人徐财恩的行为不构成诈骗罪的辩护意见。经查，证人程某、江某、赵某等证言，能够证明业务员对林某5富介绍客户来办手机分期套现为了银行贷款一事表示怀疑，但均在徐财恩的保证下继续为客户办理手机分期套现；本案没有实物交易，被告人徐财恩每单赚取500元至900元好处费，短短数月所得即超过原先一年的营业利润；被告人徐财恩未按照普通手机套现的做法将套现的钱给客户,而是直接给了林某5富；被告人徐财恩供认其第一次给林某5富的客户办理手机分期贷款的时候就知道是为了办理银行贷款。综上，被告人徐财恩主观上明知林某5富让被害人办理手机分期能提高信誉度从而实现办理银行贷款的事实为假，客观上仍配合林某5富给被害人办理手机分期套现业务且收取高额回报，该行为构成诈骗罪。被告人徐财恩与林某5富犯意相互连接，并将套现出来的钱以手续费、好处费等名义与林某5富分赃，系共同犯罪。因此，被告人徐财恩的上述辩解与辩护人的上述辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人徐财恩以非法占有为目的，与人结伙，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人徐财恩在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人徐财恩主动退赔部分赃款，在共同犯罪中作用相对较小，酌情予以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人徐财恩犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月25日起至2022年9月19日止；罚金款限在本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人徐财恩共同退赔被害人经济损失。（详见附件1） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 蔡晓颖人民陪审员王超英人民陪审员许正平 二〇一九年四月十五日 代书记员 仇        仁        慰 附件1： 序号被害人退赔金额（单位：元）1杨某27182林某223983胡某17224杨秀梅18495许文良18996金国才32327颜琴飞208陈美云11649林某1483610许红华111911侯国锋386212陈道根58313李富友111314张志云169115林君萍248616林芳芳254317周君飞257318钟某419719陈某211720付廷华399821陈宾408122陈丽美321623余玉军312324王友富179825金春华338526王文贵269927叶根德236428张雪玲355729程慧香411130李祝林451831应娇娟184332赵秋389833周琦410034段大鹏460635吴多全233536方加云412037巢曙伟454138谢雪芬445939严燕芬549940朱桂月405141程其珍366642夏仁平509743刘叶艳524544颜可荣421845赵杰293246江康明635447方晓成643748李春友289849蒋群林756450朱丽英255451李加伟430052郑祥兵411953王海龙921054蔡海肖468355林立421556陈玉琴464857项青青418058谢赛琴1219 附件2： 本案判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。