浙江省温岭市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙1081刑初63号 公诉机关温岭市人民检察院。 被告人王辉华，男，1986年7月22日出生于浙江省玉环市，汉族，高中文化，务农，住玉环市。因本案于2018年7月6日被温岭市公安局刑事拘留，同年8月10日被依法逮捕。现羁押于温岭市看守所。 辩护人陈波，浙江台温律师事务所律师。 温岭市人民检察院以台温检公诉刑诉（2019）50号起诉书指控被告人王辉华犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温岭市人民检察院指派检察员罗霞出庭支持公诉，被告人王辉华及本院通过温岭市法律援助中心指定的浙江台温律师事务所律师陈波到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2016年以来，被告人王辉华和林某4、张某4、朱某2、周某3（均已判刑）、郑某（另案处理）等人，以股东身份在浙江雄团资产管理股份有限公司、雄团控股集团有限公司占股，收购台州创具投资有限公司先后作为浙江雄团资产管理股份有限公司、雄团控股集团有限公司的全资子公司，以台州创具投资有限公司投资理财形式向社会公众集资，其中周某3于2016年6月份入股。公司经营期间，聘用陈某6、严某（均已判刑）等人，以发放传单，在温岭、玉环两地开设门店，设立网络投资平台等形式进行公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向被害人张某1、梁某、张某3等四十余人吸收资金共计人民币380余万元，最终造成各被害人实际损失共计人民币310余万元。具体如下： 1、2016年11月，向被害人张某1（58岁）吸收人民币30000元，后累计支付利息人民币360元，最终造成实际损失人民币29640元。 2、2016年1月至12月，向被害人张某2（65岁）共计吸收人民币40万元，累计支付利息人民币3.12万元，最终造成实际损失人民币36.88万元。 3、2016年9月至10月，向被害人李某1（77岁）共计吸收人民币50000元，累计支付本息人民币21050元，最终造成实际损失人民币28950元。 4、2016年7月，向被害人林某1（65岁）吸收人民币20000元，累计支付利息人民币300元，最终造成实际损失人民币19700元。 5、2016年5月至12月，向被害人梁某（76岁）共计吸收人民币57.6万元，累计支付利息人民币10274元，最终造成实际损失人民币565726元。 6、2016年9月至11月，向被害人王某1（69岁）共计吸收人民币80000元，累计支付利息人民币3450元，最终造成实际损失人民币76550元。 7、2016年6月，向被害人江某（66岁）吸收人民币6000元，累计支付利息人民币450元，最终造成实际损失人民币5550元。 8、2016年7月至10月，向被害人林某2（61岁）共计吸收人民币11.3万元，累计支付利息人民币4680元，最终造成实际损失人民币108320元。 9、2016年10月，向被害人王某2（53岁）吸收人民币3万元，累计支付利息人民币1350元，最终造成实际损失人民币28650元。 10、2016年8月，向被害人张某3（70岁）吸收人民币50000元，造成实际损失人民币50000元。 11、2016年2月，向被害人邬某吸收人民币12万元，累计支付利息人民币13000元，最终造成实际损失人民币10.7万元。 12、2016年9月至11月，向被害人夏某1（54岁）共计吸收人民币36万元，累计支付利息人民币2700元，最终造成实际损失人民币35.73万元。 13、2016年5月至6月，向被害人杨某（67岁）共计吸收人民币70000元，累计支付利息人民币5400元，最终造成实际损失人民币64600元。 14、2016年10月至11月，向被害人夏某2共计吸收人民币10万元，累计支付利息人民币450元，最终造成实际损失人民币99550元。 15、2016年9月，向被害人王某3（77岁）吸收人民币2万元，累计支付本息人民币10900元，最终造成实际损失人民币9100元。 16、2016年3月至6月，向被害人林某3（77岁）共计吸收人民币20万元，累计支付本息人民币114247元，最终造成实际损失人民币85753元。 17、2016年9月至10月，向被害人周某1（82岁）共计吸收人民币30000元，累计支付利息人民币750元，最终造成实际损失人民币29250元。 18、2016年3月，向被害人陈某1（62岁）吸收人民币20000元，最终造成实际损失人民币20000元。 19、2016年6月至7月，向被害人朱某1（66岁）吸收人民币40000元，累计支付本息人民币21950元，最终造成实际损失人民币18050元。 20、2016年7月，向被害人丁某吸收人民币30000元，累计支付利息人民币1350元，最终造成实际损失人民币28650元。 21、2016年12月19日，向被害人陈某2（81岁）吸收人民币3000元，累计支付利息人民币70元，最终造成实际损失人民币2970元。 22、2016年11月至12月，向被害人吴某（77岁）吸收人民币20000元，最终造成实际损失人民币20000元。 23、2016年7月，向被害人李某2（70岁）吸收人民币30万元，累计支付本息人民币153308元，最终造成实际损失人民币146692元。 24、2016年11月，向被害人齐金凤吸收人民币52000元，累计支付利息人民币780元，最终造成实际损失人民币51220元。 25、2016年11月，向被害人叶某2吸收人民币28000元，累计支付利息人民币420元，最终造成实际损失人民币27580元。 26、2016年4月，在公司玉环门市部，向被害人马某吸收人民币10万元，累计支付本息人民币56498元，最终造成实际损失人民币43502元。 27、2016年3月，在公司玉环门市部，向被害人叶某1（66岁）吸收人民币10万元，累计支付利息人民币5410元，最终造成实际损失人民币94590元。 28、2016年9月，在公司玉环门市部，向被害人赵某2飞吸收人民币50000元，累计支付利息人民币1225元，最终造成实际损失人民币48775元。 29、2016年12月，向被害人赵某1（85岁）吸收人民币50000元，累计支付利息人民币541.7元，最终造成实际损失人民币49458.3元。 30、2016年4月至5月，向被害人金某（61岁）共计吸收人民币40000元，累计支付利息人民币2100元，最终造成实际损失人民币37900元。 31、2016年4月，在公司玉环门市部，向被害人陈某3（69岁）共计吸收人民币50000元，累计支付本息人民币33246元，最终造成实际损失人民币16754元。 32、2016年10月至2017年1月，向被害人柯某共计吸收人民币20万元，最终造成实际损失人民币20万元。 33、2016年10月，向被害人颜某共计吸收人民币50000元，已归还人民币10000元，最终造成实际损失人民币40000元。 34、2016年1月，向被害人陈某4（59岁）吸收人民币50000元，累计支付利息人民币5951元，最终造成实际损失人民币44049元。 35、2016年3月至12月，通过创具财富平台，向被害人刘某1共计吸收人民币59798元，累计支付本息人民币19454元，最终造成实际损失人民币40344元。 36、2016年7月至12月，通过创具财富平台，向被害人田某共计吸收人民币9943元，累计支付本息人民币519元，最终造成实际损失人民币9424元。 37、2016年8月至9月，通过创具财富平台，向被害人骆某共计吸收人民币35364.5元，累计支付本息人民币12494元，最终造成实际损失人民币22870.5元。 38、2016年7月至9月，通过创具财富平台，向被害人任某共计吸收人民币50900元，累计支付本息人民币9767.9元，最终造成实际损失人民币41132.1元。 39、2016年6月至10月，通过创具财富平台，向被害人蒋某共计吸收人民币42929.54元，累计支付本息人民币21240元，最终造成实际损失人民币21689.54元。 40、2016年2月至3月，通过创具财富平台，向被害人陈某5共计吸收人民币10万元，累计支付本息人民币68632.4元，最终造成实际损失人民币31367.6元。 41、2016年2月至5月，通过创具财富平台，向被害人韦某共计吸收人民币64101元，累计支付本息人民币4500元，最终造成实际损失人民币59601元。 被告人王辉华于2018年7月6日在内蒙古自治区呼和浩特市体育场被呼和浩特市新城东街派出所民警抓获。另查明，案发后同案犯张某4、朱某2、周某3已按各自所占创具公司份额向本院上交涉案期间各被害人的经济损失人民币66.5万元、6.62万元，同案犯陈某6、严某向本院上交各自涉案期间的非法获利人民币9万元、5万元，同案犯朱丽娜按所占创具公司份额向台州市中级人民法院上交涉案期间各被害人的经济损失人民币18.2万元。 上述事实，被告人王辉华在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人王辉华的供述，同案犯林某4、张某4、朱某2、周某3、陈某6、严某的供述，被害人张某1、梁某、张某3、张某2等人的陈述，证人刘某2、周某2、李某3、胡某等人的证言，辨认笔录，证人周某2提供的光盘，照片、租赁合同、公司登记基本情况、记账单、借款协议、银行账户交易明细、同案犯刑事判决书，被告人的户籍证明及到案经过证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王辉华与人结伙，违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王辉华在共同犯罪中起主要作用，系主犯。本案犯罪对象为老年人，应酌情予以从重处罚。鉴于被告人王辉华归案后在侦查机关如实交代主要犯罪事实，且当庭自愿认罪，决定依法予以从轻处罚。辩护人就此提出的辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王辉华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币九万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月6日起至2021年9月5日止；罚金款限在本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人王辉华将赃款退赔各被害人（详见附件1），并与台州市中级人民法院（2018）浙10刑终1164号被告人林根祥互负连带责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴 琛 人民陪审员  季晓燕 人民陪审员  吴正飞 二〇一九年四月三日 代书 记员  蔡婷婷 附件1： 被害人 退赔金额（单位：元） 张某1 张某2 李某1 林某1 梁某 王某1 江某 林某2 王某2 张某3 邬岳佑 夏某1 杨某 夏某2 王某3 林某3 周某1 陈某1 朱某1 丁雪琴 陈某2 吴某 马海霞 叶某1 赵灵飞 赵某1 金某 陈某4 陈某3 柯某 颜某 李某2 齐金凤 叶梓煜 刘某1 田某 骆某 任某 蒋某 陈某5 韦某 附件2： 本案判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 -12- -1-