山东省东营市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2018）鲁05民初924号 原告：东营市财金资产管理有限公司，住所地东营市东营区府前大街53号国贸大厦603室，统一社会信用代码91370500MA3DAGL498。 法定代表人：缪新永，董事长兼总经理。 委托诉讼代理人：李金凤，山东鲁成律师事务所律师。 委托诉讼代理人：王欢，山东鲁成律师事务所律师。 被告：山东中凯重工集团有限公司，住所地东营市东营区福州路59号，统一社会信用代码913705006680809367。 法定代表人：王金源，董事长。 被告：王金源，男，1962年12月16日出生，汉族，山东中凯重工集团有限公司董事长，住北京市东城区。 被告：陈建新，女，1964年5月8日出生，汉族，住北京市东城区。 被告：赖大鹏，男，1971年10月20日出生，蒙古族，住内蒙古乌海市海勃湾区。 被告：刘新明，男，1962年1月11日出生，汉族，住内蒙古巴彦淖尔市。 原告东营市财金资产管理有限公司（以下简称东营财金管理公司）与被告山东中凯重工集团有限公司（以下简称中凯公司）、王金源、陈建新、赖大鹏、刘新明保证合同纠纷一案，本院于2018年11月21日受理后，依法适用普通程序，于2019年1月22日公开开庭进行了审理。原告东营财金管理公司的委托诉讼代理人王欢到庭参加诉讼，被告中凯公司、王金源、陈建新、赖大鹏、刘新明经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。 原告东营财金管理公司提出诉讼请求：1、判令各被告共同连带偿还原告借款本金5000万元、利息239577.12元（截至2017年1月23日），合计50239577.12元；并支付自2018年5月23日起至实际给付之日止的利息（以50239577.12元为基数，按中国人民银行同期同类贷款利率计算）；2、案件受理费及其他诉讼费用均由各被告负担。 事实与理由：2016年5月17日，上海浦东发展银行股份有限公司东营分行（以下简称浦发银行东营分行）与山东天信集团有限公司（以下简称天信集团）签订了编号为18812016280565的《流动资金借款合同》，约定天信集团向浦发银行东营分行借款人民币5000万元用于购买阴极铜，借款期限为自首次提款之日起2年。当日，天信集团提取了全部借款5000万元。 2016年5月16日，被告中凯公司、王金源、陈建新、赖大鹏、刘新明分别与浦发银行东营分行签订《最高额保证合同》，均约定被担保的主债权为浦发银行东营分行自2016年5月16日起至2017年5月16日止的期间内与天信集团办理各类融资业务所发生的债权，以及双方约定的在先债权；担保的主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币5500万元为限；保证方式为连带责任保证；保证范围除了合同约定的主债权之外，还及于由此产生的利息、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及债权人实现担保权利和债权所产生的费用，以及根据主合同经债权人要求债务人需补足的保证金；保证期间为每笔债权合同约定的债务履行期届满之日后两年。 天信集团于2017年1月23日进入破产重整程序，于2018年5月22日终止重整程序。期间，原告依法受让了上述债权。现偿还期限已届满，各被告作为保证人至今未履行连带保证还款义务，构成违约。现原告依法提起诉讼，请求支持原告的诉讼请求。 被告中凯公司、王金源、陈建新、赖大鹏、刘新明未进行答辩。 东营财金管理公司围绕诉讼请求依法提交了《流动资金借款合同》1份，借款凭证1份，《最高额保证合同》7份，《应收账款最高额质押合同》2份，《不良资产批量转让协议》及《经济导报》各1份，《债权转让协议》及《山东法制报》各1份，（2017）鲁05民破2号民事裁定书、（2017）鲁05民破1-12、16、19、20号民事裁定书、（2017）鲁05民破1-12、16、19、20号之二民事裁定书复印件各1份，《天信集团及关联公司债权申报表》、欠息计算说明、《债权审查流转单》复印件各1份，（2017）鲁05民破1-12、16、19、20号之三及其附件《天信集团等十五家公司重整债权表》1份。本院对原告提交的上述证据的真实性予以确认并在卷为证。 被告中凯公司、王金源、陈建新、赖大鹏、刘新明未提交证据，亦未发表质证意见。 根据当事人的陈述及经审查确认的证据，本院认定事实如下： 一、借款合同、保证合同的签订及履行情况 2016年5月16日，浦发银行东营分行与中凯公司签订编号为ZB1881201600000187的《最高额保证合同》，与王金源、陈建新签订编号为ZB1881201600000188的《最高额保证合同》，与赖大鹏签订编号为ZB1881201600000189的《最高额保证合同》，与刘新明签订编号为ZB1881201600000190的《最高额保证合同》，与山东天信光伏新能源有限公司签订编号为BZ1881201628056501的《最高额保证合同》，与山东天圆铜业有限公司签订编号为ZB1881201600000186的《最高额保证合同》，与崔殿文、燕玉凤签订编号为ZB1881201600000191的《最高额保证合同》，上述保证合同约定，中凯公司、王金源、陈建新、赖大鹏、刘新明、山东天信光伏新能源有限公司、山东天圆铜业有限公司、崔殿文、燕玉凤为浦发银行东营分行自2016年5月16日至2017年5月16日期间内与天信集团办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权提供最高额保证担保，担保的主债权余额在债权确定期间内最高不超过等值人民币5500万元。保证方式为连带责任保证，保证范围除了主债权还及于由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用，以及债权人实现担保权利和债权所产生的费用，以及根据主合同经债权人要求债务人需补足的保证金。保证期间为按债权人对债务人每笔债权分别计算，自每笔债权合同债务履行期届满之日起至该债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止。上述保证合同约定，保证人同意，对其提起任何诉讼而发出的传票和通知，只要发送至合同签署页列明的地址，即视为送达。上述地址的变更非经提前书面通知债权人，对债权人不生效。 2016年5月16日，浦发银行东营分行与天信集团签订编号为ZZ1881201600000062的《应收账款最高额质押合同》，与山东澳纳纺织科技有限公司签订编号为ZZ1881201600000063的《应收账款最高额质押合同》，约定天信集团、山东澳纳纺织科技有限公司以其在2016年5月16日至2021年5月16日期间内发生的（包括已发生和将发生的）所有应收账款向浦发银行东营分行提供最高额质押担保，担保的主债权为浦发银行东营分行自2016年5月16日至2019年5月16日期间内与天信集团办理各类融资业务所发生的债权及双方约定在先的债权，主债权余额最高不超过人民币5500万，担保范围除了主债权，还及于由此产生的利息（包括利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行合同而发生的费用、以及质权人实现担保权利和债权所产生的费用。 2016年5月17日，天信集团与浦发银行东营分行签订编号为18812016280565《流动资金借款合同》，约定，天信集团向浦发银行东营分行借款5000万元，用于购买阴极铜，借款期限为自首次提款之日起两年，贷款利率按发放日中国人民银行公布的同档次贷款基准年利率上浮10%计算，借款采用固定利率，按月结息，结息日为每月的20日，罚息利率按贷款执行利率加收50%执行，合同项下借款的还款计划如下：2016年12月20日还款10万元；2017年4月20日还款10万元；2017年12月20日还款10万元；2018年5月17日还款4970万元。借款人重整或破产的，贷款人有权宣布合同项下借款本金全部提前到期。贷款人有权对借款人到期应付未付的借款本金，自逾期之日起，按合同约定的逾期利率按实际逾期天数计收逾期罚息，直至借款人清偿本息为止。贷款人对借款人不能按时支付的利息（包括正常利息、逾期罚息、挪用罚息），自逾期之日起，按合同约定的逾期罚息利率按实际逾期天数计收复利。 借款合同签订同日，浦发银行东营分行向天信集团发放借款5000万元。 2016年5月17日，中国人民银行公布的1-3年期贷款基准年利率为4.75%。 二、债权转让的事实 2017年9月29日，浦发银行济南分行与中国华融资产管理股份有限公司山东省分公司（以下简称华融资产山东分公司）签订《不良资产批量转让协议》，约定浦发银行济南分行将包括前述天信集团借款在内的一批债权及担保权利一并转让给华融资产山东分公司。其中，截至2017年7月31日，主债务人为天信集团的债权本金余额为109609500元，利息6509657.81元。2017年10月18日，浦发银行济南分行与华融资产山东分公司在经济导报上发布《债权转让通知暨债务催收联合公告》。 2017年11月20日，华融资产山东分公司与东营财金管理公司签订《债权转让协议》，约定华融资产山东分公司将其受让的上述包括天信集团借款在内的债权及项下担保权利以及由此转化的其它相关权益转让给东营财金管理公司。2018年3月6日，华融资产山东分公司与东营财金管理公司在山东法制报上发布《债权转让通知暨债务催收联合公告》。 三、其他事实 2017年1月23日，本院裁定受理山东亨圆铜业有限公司等提出的天信集团破产重整申请。在天信集团重整期间，浦发银行东营分行向该公司管理人申报了涉案债权，申报债权本金为5000万元、利息239479.17元、复利97.95元，共计50239577.12元，管理人对该债权数额予以确认，并确认该债权为普通债权。 2018年5月22日，本院（2017）鲁05民破1-12、16、19、20号之二民事裁定书批准了《山东天信集团有限公司等十五家公司重整计划》。该重整计划载明：普通债权人的债权额中20万元以下（含20万元）的部分在重整计划执行期内以现金方式全额清偿，超过20万元的部分可以选择按6.5%的清偿率现金清偿或者按照1：0.065的比例转为对持股平台的股权。 本院（2017）鲁05民破1-12、16、19、20号之三民事裁定书确认了《山东天信集团有限公司等十五家公司重整债权表》记载的债权。根据该债权表记载，浦发银行东营分行有财产担保债权金额为76961935.99元，普通债权金额为508862891.84元。 本院认为，浦发银行东营分行与天信集团签订的《流动资金借款合同》，与中凯公司、王金源、陈建新、赖大鹏、刘新明签订的《最高额保证合同》，东营财金管理公司与华融资产山东分公司签订的《债权转让协议》，均是当事人真实意思的表示，且不违反法律、行政法规的禁止性规定，合法有效，本院予以确认。 浦发银行东营分行与天信集团签订《流动资金借款合同》后，依法履行了发放借款的义务，因天信集团进入重整程序后，无法再按约偿还借款本息，构成违约。中凯公司、王金源、陈建新、赖大鹏、刘新明自愿为天信集团在浦发银行东营分行的借款提供最高额连带责任保证担保，涉案借款本金未超过双方约定的最高主债权余额，根据保证合同约定的保证范围，中凯公司、王金源、陈建新、赖大鹏、刘新明应对涉案借款本息承担连带清偿责任。 浦发银行东营分行将涉案债权及担保权利转让给华融资产山东分公司，华融资产山东分公司又将债权转让给了东营财金管理公司，且两次债权转让分别通过经济导报、山东法制报向借款人和担保人进行了通知。东营财金管理公司依法成为涉案借款的权利人，其有权向借款人和担保人主张权利。涉案借款人天信集团正处于重整计划执行期内，根据《中华人民共和国企业破产法》第九十二条第三款规定，债权人对债务人的保证人和其他连带债务人所享有的权利，不受重整计划的影响。因此，东营财金公司有权向保证人中凯公司、王金源、陈建新、赖大鹏、刘新明主张权利。 在天信集团公司等十五家公司重整案件中，经管理人确认，浦发银行东营分行的普通债权数额为508862891.84元，而涉案债权的本息数额为50239577.12元。根据《山东天信集团有限公司等十五家公司重整计划》载明的清偿方案，东营财金管理公司就涉案债权将在重整程序中从天信集团获得如下清偿：1、50239577.12元÷508862891.84元×20万=19745.82元；2、（50239577.12元-19745.82元）×6.5%=3264289.03元；共计3284034.85元。该数额应从东营财金管理公司主张的款项数额中予以扣除，本院对东营财金管理公司主张的款项支持46955542.27元（50239577.12-3284034.85元）。 东营财金管理公司主张，自2018年5月23日起至实际给付之日止，以50239577.12元为基数，按中国人民银行同期同类贷款利率计算利息。本院认为，东营财金管理公司主张的计算利息的基数50239577.12元是由本金5000万元、利息239479.17元和复利97.95元组成，其主张的利息实际为罚息和复利，但复利97.95元不能再计收复利。根据涉案《流动资金借款合同》的约定，借款年利率为5.225%，罚息利率为年利率7.8375%，东营财金管理公司主张按中国人民银行同期同类贷款利率计算罚息、复利，系对其权利的处分，但即使中国人民银行同期同类贷款利率向上调整，计算涉案罚息、复利的利率亦不能超过年利率7.8375%。同时，因东营财金管理公司将从重整计划中受偿部分款项，对于该部分款项对应的罚息及复利亦计算至实际给付之日止。 若天信集团重整计划执行完毕，上述3284034.85元东营财金管理公司不能得到实际清偿，相应权利其可另行主张。 被告中凯公司、王金源、陈建新、赖大鹏、刘新明经本院传票传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，视为放弃相应诉讼权利。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第四十四条、第一百九十六条、第一百九十八条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条，《中华人民共和国企业破产法》第九十二条第三款，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告山东中凯重工集团有限公司、王金源、陈建新、赖大鹏、刘新明于本判决生效之日起十日内连带偿还原告东营市财金资产管理有限公司借款本息46955542.27元并支付自2018年5月23日起到实际给付之日止的利息（计算方法：以50239479.17元为基数，按中国人民银行同期同类贷款利率计算，且该利率不得超过年利率7.8375%）； 二、驳回原告东营市财金资产管理有限公司的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费292998元，由原告东营市财金资产管理有限公司负担19162元，被告山东中凯重工集团有限公司、王金源、陈建新、赖大鹏、刘新明负担273836元。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于山东省高级人民法院。 审 判 长  隋美玲 人民陪审员  薄其红 人民陪审员  巩永和 二〇一九年四月八日 书 记 员  赵丹荑