杭州市萧山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0109刑初8号 公诉机关杭州市萧山区人民检察院。 被告人马军，男，1970年5月20日出生于浙江省杭州市，汉族，初中文化，无业，户籍地杭州市萧山区；因本案于2018年8月15日被刑事拘留，同年9月17日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人金钢红，杭州市萧山区法律援助中心律师。 杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉刑诉［2018］1946号起诉书指控被告人马军犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月28日向本院提起公诉。本院于2019年1月2日立案,依法适用简易程序，在审理过程中发现本案不宜适用简易程序，于同年1月21日依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员李坤出庭支持公诉，被告人马军及本院商请杭州市萧山区法律援助中心指派的辩护人金刚红到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2010年至2014年间，被告人马军单独或伙同其母亲龚婉香（已判刑）以做生意、开典当行、投资做项目等缺少资金或资金周转掉头为由，以支付高额利息为诱饵，向丁某、夏某1等人借款1259.15万元，造成实际损失1041.67万元。具体情况如下： 1.2012年5月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向孔某借款5万元，造成损失3.8万元。 2.2010年至2012年1月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向丁某借款28万元，后归还本息10万元，造成损失18万元。 3.2011年6月至2012年6月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向夏某1、杨某1母子借款89万元，后归还本息39万元，造成损失50万元。 4.2012年10月至2014年10月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向孙某借款5.8万元，后归还本息0.2万元，造成损失5.6万元。 5.2011年至2012年12月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向张某借款33万元，后归还本息8万元，造成损失25万元。 6.2011年7月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向周某借款3万元，后归还本息0.8万元，造成损失2.2万元。 7.2011年至2012年4月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向杨某2借款143.45万元，后归还本息35.5万元，造成损失107.95万元。 8.2011年10月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向余某借款15万元，后归还本息5万元，造成损失10万元。 9.2011年4月至2012年3月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向夏某2借款32万元，后归还本息10万元，造成损失22万元。 10.2011年，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向顾某借款10.5万元，后归还本息5万元，造成损失5.5万元。 11.2011年9月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向李某1借款35万元，后归还本息10万元，造成损失25万元。 12.2011年12月至2012年10月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向林某借款20万元，后归还本息8万元，造成损失12万元。 13.2013年11月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向邵某1、邵某2、邵某3各借款10万元，后归还本息3万元，造成损失27万元。 14.2011年9月至2012年3月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向王某1、陈某借款22万元，向王某2借款8万元，后归还本息6万元，造成损失24万元。 15.2011年9月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向宣某借款9万元，后归还本息2万元，造成损失7万元。 16.2012年1月至2014年2月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向来某1、来某4、来某3、王某3、汪某借款共计66万元，后归还本息10万元，造成损失56万元。 17.2010年8月至2012年4月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向齐晓静借款65万元，后归还本息5万元，造成损失60万元。 18.2012年1月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向夏某3借款10万元，后归还本息2万元，造成损失8万元。 19.2013年11月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向宋某2借款10万元，后归还利息0.2万元，造成损失9.8万元。 20.2011年9月，被告人马军伙同龚婉香以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向吴某借款5万元，造成损失5万元。 21.2011年7月，被告人马军等人以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向魏某1、魏某2借款22万元，后归还本息11.4万元，造成损失10.6万元。 22.2011年8至12月间，被告人马军等人以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向许某借款12万元，后归还利息3万元，造成损失9万元。 23.2011年至2012年6月间，被告人马军等人以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向楼某借款8万元，后归还本金1万元，造成损失7万元。 24.2011年3月，被告人马军以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向章某借款70万元，后归还本息11.5万元，造成损失58.5万元。 25.2011年1月，被告人马军以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向来某2借款110万元，后归还利息11.88万元，造成损失98.12万元。 26.2010年7月，被告人马军以做转贷生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向王某3借款100万元，后归还利息4.5万元，造成损失95.5万元。 27.2012年2月，被告人马军以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向罗某借款5万元,后归还利息0.3万元，造成损失4.7万元。 28.2007年，被告人马军以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向黄某借款6万元，后归还全部借款。 29.2012年4月，被告人马军以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向来某5借款5万元，后归还1万元，造成损失4万元。 30.2013年1月，被告人马军以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向李某2借款246.4万元，造成损失246.4万元。 31.2011年3月，被告人马军以做生意缺资金的名义，以约定返还月利息为诱饵，向谢某借款30万元，后归还6万元，造成损失约24万元。 上述事实，被告人马军在开庭审理过程中亦无异议，且有同案犯龚婉香的供述与辩解，证人叶某、宋某1、丁某、夏某1、孙某、张某、周某、杨某2、余某、夏某2、顾某、李某1、林某、邵某1、邵某2、邵某3、王某1、王某2、宣某、来某1、傅某、夏某3、宋某2、魏某1、许某、楼某、章某、来某2、王某3、罗某、李某2、谢某等人的证言，民事判决书、借据，刑事判决书，案发经过，情况说明，被告人马军的身份证明等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人马军违反国家金融管理法律规定，未经批准，单独或伙同他人以高息为诱饵向公众非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，部分系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人马军在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按其参与的全部犯罪处罚。被告人马军到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。采纳辩护人据此提出的相关辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人马军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金12万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月15日起至2022年11月14日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人马军退赔各被害人的相应经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周益萍 人民陪审员  曹 杰 人民陪审员  颜寿刚 二〇一九年四月四日 书 记 员  倪 铭