甘肃省金昌市金川区人民法院刑事判决书（2018）甘0302刑初274号公诉机关金昌市金川区人民检察院。被告人刘某1，男，1996年8月31日出生，汉族，湖北省仙桃市人，初中文化，住湖北省仙桃市。2018年1月7日因涉嫌犯诈骗罪被金昌市公安局金川分局刑事拘留，同年2月13日被逮捕。现羁押于金昌市金川区看守所。辩护人徐某，甘肃镍都律师事务所律师。辩护人吴某，甘肃镍都律师事务所律师。被告人刘某2，男，1993年2月17日出生，汉族，湖北省仙桃市人，初中文化，住湖北省仙桃市。2018年1月4日因涉嫌犯诈骗罪被金昌市公安局金川分局刑事拘留，同年2月2日被取保候审。辩护人陈某，甘肃清锋律师事务所律师。金昌市金川区人民检察院以金区检公诉刑诉﹝2018﹞278号起诉书指控被告人刘某1、刘某2犯收买信用卡信息罪，于2018年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，金川区人民检察院指派检察员贺某出庭支持公诉，被告人刘某1及其辩护人徐某、吴某，被告人刘某2及其辩护人陈某到庭参加了诉讼。案经合议庭评议，现已审理终结。公诉机关指控：2017年12月初，被告人刘某1联系到被告人刘某2，称借用一张银行卡可以赚取300元钱，被告人刘某2遂使用自己的身份证到湖北省仙桃市工商银行、农业银行等处办理了五张一类银行卡，并按照刘某1的要求办理了一台POS机、一张移动电话卡绑定在其办理的5张银行卡上，后被告人刘某1从刘某2处收买到其办理的5张银行卡、一张电话卡、一台POS机。几天后，被告人刘某1通过刘某2收买到罗某办理的5张银行卡及一张电话卡、王某办理的2张银行卡及一张电话卡。2012年12月12日，被告人刘某2通过QQ联系到夏某，向夏某介绍称需要银行卡代开证券账户，后夏某用自己的身份证办理3张银行卡，被告人刘某2联系刘某1，刘某1将夏某办理的3张银行卡及1张电话卡予以收买。后因罗某提供的一张尾号为0313的银行卡被用于诈骗我市人员赵某而案发。综上,被告人刘某1收买信用卡信息资料涉案信用卡15张，被告人刘某2收买信用卡信息资料涉案信用卡3张。上述事实，公诉机关提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、QQ聊天记录、微信转账记录、银行交易记录、抓获经过、犯罪记录证明、常住人口基本信息等证据。公诉机关认为被告人刘某1、刘某2收买信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人刘某1对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均不持异议。其辩护人提出被告人刘某1系初犯，且年龄较小，到案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，建议法庭对其从轻处罚。被告人刘某2对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均不持异议。其辩护人提出被告人刘某2为刘某1提供帮助，应认定为从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚，刘某2拒绝了刘某1躲藏的意见，主动投案并如实供述犯罪事实，属自首。建议法庭对被告人刘某2从宽处罚，并适用缓刑。经审理查明：2017年12月9日，被告人刘某2与刘某1取得联系，刘某1称借用一张银行卡可以赚取300元钱。被告人刘某2遂使用自己的身份证办理了一张移动电话卡，并先后在湖北省仙桃市农业银行、中国银行、邮政储蓄银行各办理了一张一类银行卡，分别用新办理的电话卡绑定并开通了手机短信业务。后刘某2又按照刘某1的要求办理了POS机一台。被告人刘某1收买了刘某2办理的上述电话卡、POS机及3张银行卡，并获取了刘某2的身份证照片及银行卡交易密码，后向刘某2微信转账500元，向其支付现金1500元。2017年12月11日，被告人刘某2向其朋友罗某告知办理银行卡赚取利润的事情，后陪同罗某前往移动营业厅办理电话卡一张，并分别在当地建设银行、邮政储蓄银行、农业银行、中国银行、工商银行各办理了一张银行卡。被告人刘某1通过刘某2以1500元的价格收买了罗某办理的移动电话卡、5张银行卡，并获取了银行卡密码及罗某的身份证信息。2012年12月12日，被告人刘某2通过QQ与夏某取得联系，向夏某介绍称需要银行卡代开证券账户，后夏某办理了一张电话卡，并使用自己的身份信息分别到工商银行、中国银行、邮政储蓄银行各办理了一张银行卡，后被告人刘某1通过刘某2将夏某办理的电话卡及3张银行卡予以收买。2012年12月13日，王某办理了一张电话卡，并使用自己身份信息在中国银行、建设银行各办理了一张银行卡，后刘某1通过刘某2将上述电话卡及2张银行卡予以收买。2018年1月4日，被告人刘某2主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。2018年1月7日，被告人刘某1被刘某2及罗某的家属扭送至公安机关。综上，被告人刘某1收买他人信用卡信息资料，涉案信用卡13张。其中被告人刘某1、被告人刘某2共同收买他人信用卡信息资料，涉案信用卡3张。上述事实，有公诉机关提交并经法庭当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、刑事照片，证实公安机关从被告人刘某1家中扣押其本人及他人名下的银行卡共15张。2、接受证据清单、中国工商电子银行回单、短信记录截屏、银行转账记录截屏，证实2017年12月24日，本市居民赵某被他人诈骗40000元，其中20000元从尾号为4085、户名为李紫娟工商银行账户存入户名为“罗某”的工商银行账户（账号为×××）。3、接受证据清单、微信交易记录截屏，证实2017年12月10日，被告人刘某1通过微信向刘某2转账500元；2017年12月11日被告人刘某1向刘某2微信转账1500元，刘某2随即向罗某微信转账1500元。4、接受证据清单、QQ聊天记录，证实被告人刘某2以代开证券账户的名义，通过QQ聊天软件与夏某协商收买银行卡的事实。5、协助查询财产通知书、中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单、中国邮政储蓄银行绿卡通交易明细、中国建设银行银行卡客户交易明细清单、中国农业银行借记卡产品资料查询、中国银行客户信息资料，证实：（1）刘某2名下卡号为×××的邮政储蓄银行卡、卡号为×××的农业银行卡、卡号为×××的中国银行卡开户时间均为2017年12月9日；还证实了刘某2名下的2张工商银行卡开户时间分别为2014年3月7日、2016年8月15日，再无其它账户开户信息；刘某2名下的2张建设银行卡开户时间分别为2016年9月17日、2017年12月11日（尾号6911的根据其供述为其本人使用），再无其它账户开户信息。（2）罗某名下尾号为0313的工商银行卡开户时间为2017年12月11日；2017年12月24日，户名为“李*娟”、尾号为4085的账户通过手机银行向上述账户转账20000元；罗某名下卡号为×××的邮政储蓄银行卡、卡号为×××的建设银行卡、卡号为×××的农业银行卡、卡号为×××的中国银行卡开户时间均为2017年12月11日。（3）王某名下卡号为×××的工商银行卡、卡号为×××的中国银行卡开户时间均为2017年12月13日。（4）夏某名下卡号为×××的工商银行卡、卡号为×××的邮政储蓄银行卡、卡号为×××的中国银行卡开户时间均为2017年12月13日。（5）被告人刘某1名下卡号为×××的邮政储蓄银行账户于2017年12月11日通过快捷支付方式支出1500元。6、常住人口基本信息表，证实被告人刘某1、刘某2自然身份情况，其二人犯罪时均系完全刑事责任能力人。7、到案经过，证实2018年1月4日，被告人刘某2到公安机关主动投案；2018年1月7日，被告人刘某1被刘某2及罗某的家属扭送至公安机关。8、被害人赵某的陈述，证实2017年12月23日，其被诈骗40000元货款，并根据对方要求，将其中20000元转账到户名为“罗某”、尾号为0313的工商银行账户上。9、证人王某的证言，证实2017年12月13日，其得知罗某办理银行卡获利的事情后，按照刘某2的要求，在移动营业厅办理一张电话卡，并使用自己的身份信息在中国银行和工商银行分别办理了一张银行卡。当天其将电话卡和2张银行卡交给刘某2，并将银行卡密码予以告知，后刘某2给其500元现金的事实。10、证人罗某的证言、辨认笔录，证实2017年12月11日，刘某2让其办5张银行卡给他。当天其和刘某2一起在移动营业厅使用其本人身份信息办理了一张手机卡，后在中国银行、建设银行、工商银行、农业银行、邮政储蓄银行分别办理了一张银行卡，并将银行卡预留新办理的手机号。办好卡后，罗某打电话叫来一名男子取走了上述银行卡和电话卡。当天晚，那名男子通过微信把钱转给刘某2，刘某2随后通过微信转给其1500元钱。还证明了罗某对被告人刘某1进行了准确辨认。11、证人夏某的证言，证实2017年12月，其在一个QQ群里看到有人发消息称要收购银行卡，其与该人取得联系。对方以证券公司代开证券账户为由让其办理一类储蓄卡交给他，并办理新手机号绑定在银行卡上，办完就给钱。后来其到中国银行、工商银行、邮政储蓄银行各办理了一张银行卡，并将办好的3张卡交给刘某2，刘某2拍摄了其身份证照片。当天晚上，刘某2给其600元现金。12、被告人刘某1的供述、辨认笔录，证实在2017年，其与被告人刘某2取得联系并提出让刘某2办理银行卡赚钱，后刘某2按其要求办理了一张电话卡，并分别在农业银行、中国银行、邮政储蓄银行各办理了一张一类银行卡，预留电话均为新办理的手机号。第二天下午，其让刘某2办理了绑定银行卡的点刷POS机上。刘某2当天将办理的电话卡、银行卡、POS机及银行卡密码、POS机账号密码和刘某2身份信息等交给其，其以每张银行卡300元的价格予以收买。第二天，其通过刘某2收买了王某的2张银行卡、3张夏某的银行卡，其见过王某，但不认识夏某。刘某2将该二人身份证拍照后通过微信发给其。还证实了被告人刘某1对被告人刘某2进行了准确辨认。13、被告人刘某2的供述，证实其在2017年12月通过微信群与被告人刘某1取得联系，刘某1提出以每张卡300元的价格使用其银行卡用来走流水。2017年12月9日，其按照刘某1的要求办理了一张手机卡，并在仙桃当地的农业银行、中国银行、邮政储蓄银行用其本人身份证各办理了一张一类银行卡，并绑定新手机号码开通了短信提醒业务。后来，其按照刘某1的要求又办理一部POS机。其将银行卡、手机卡、POS机及写在纸上的银行卡密码交给刘某1，并将其身份证拍照后发给刘某1。当天刘某1通过微信向其转账500元，第二天刘某1又给其1500元现金。后来其将办银行卡获利的事情告知罗某和王某，罗某办了5张卡，王某办了2张卡，二人通过其将银行卡交给刘某1，刘某1通过其给王某500元，给罗某1500元。其在QQ群里发了一个有谁需要钱，前期无任何费用的信息，夏某和其取得联系，其告诉夏某说做证券流水需要银行卡，让他办理一类银行卡。刘某1通过其收买了夏某办理的3张银行卡。刘某1还让其将罗某、王某、夏某等人的身份证拍照发给他。本院认为，被告人刘某1、刘某2扰乱国家金融管理秩序，收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已经构成收买信用卡信息罪，依法应当追究其刑事责任。金昌市金川区人民检察院指控的罪名成立。在案证据证实，涉案时间段内（2017年12月9日），被告人刘某2并未在建设银行和工商银行开立账户办理新卡，公诉机关指控被告人刘某1收买刘某2名下建设银行、工商银行信用卡信息的证据不足，不予认定。被告人刘某1收买他人信用卡信息资料，涉及信用卡13张，数额巨大。其中，被告人刘某1、刘某2共同收买他人信用卡信息资料3张的事实清楚，证据确实充分。被告人刘某1首先产生犯意并在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人刘某2联系、介绍他人出售信用卡，在共同犯罪中起次要和辅助作用，应认定为从犯。被告人刘某2案发后其主动投案并如实供述犯罪事实，构成自首，且能主动将同案犯扭送至公安机关，有立功情节，依法应当从轻处罚。被告人刘某1归案后认罪态度较好，可从轻处罚。对被告人刘某2辩护人的部分辩护意见予以采纳。据此，根据被告人刘某1、刘某2收买信用卡信息犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十八条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第三条之规定，判决如下：一、被告人刘某1犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月7日起至2021年1月6日止。罚金限判决生效后一月内缴纳。）二、被告人刘某2犯收买信用卡信息罪，判处罚金10000元；（罚金限判决生效后一月内缴纳。）三、随案移送的银行卡15张依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省金昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 朱 婧人民陪审员 师韶霞人民陪审员 李 红 二〇一九年四月二十四日书 记 员 吕 阳