浙江省临海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙1082刑初562号 公诉机关浙江省临海市人民检察院。 被告人徐冠杰，男，1968年12月19日出生于浙江省临海市，汉族，高中文化，农民，住浙江省临海市。2005年4月5日因犯贷款诈骗罪被浙江省台州市中级人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。2018年1月5日因本案被临海市公安局刑事拘留，同年2月7日经临海市人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于临海市看守所。 辩护人卢俊杰，浙江普安律师事务所律师。 临海市人民检察院以临检公诉刑诉〔2018〕563号起诉书指控被告人徐冠杰犯诈骗罪，于2018年7月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。临海市人民检察院指派检察员王祖红、检察员助理陈丽君出庭支持公诉，被告人徐冠杰及其辩护人卢俊杰到庭参加诉讼。期间，公诉机关因补充侦查需要，分别于2018年9月30日、2019年1月29日建议本院延期审理，2018年10月29日、2019年2月28日补充侦查完毕，建议本院恢复审理。现已审理终结。 临海市人民检察院指控： 1、2007年5月份左右，被告人徐冠杰通过相亲大会认识被害人金某，谎称自己做茶油林生意、办厂，确定男女朋友关系后，被告人徐冠杰在没有偿还能力的情况下，虚构办厂做工程、工人受伤做手术、贷款走关系需要资金等理由多次向被害人金某借款，并将骗来的钱用于个人还债、花销等，共骗得人民币（下币同）200万元许。被告人徐冠杰于2010年1月6日归还15万元，185万元至今未归还。 2、2009年3月份左右，被告人徐冠杰通过“世纪佳缘”交友平台认识被害人张某并确定男女朋友关系，后虚构所办的企业员工工资发不出、生意周转不灵需要资金等理由多次向被害人张某借款，并将骗来的钱用于个人还债、花销等，共骗得385万元许。被告人徐冠杰于2010年6月19日归还5万元，380万元至今未归还。 3、2017年11月，被告人徐冠杰谎称可以帮被害人蔡某到工商银行贷款，后以要向银行行长等人送礼为由骗取被害人蔡某购买的手机两部和平板电脑一台（共花费11509元），后又以需要请客吃饭为由骗取被害人蔡某8500元。后被告人徐冠杰并未将所购物品用于走关系送礼，未请客吃饭。 2018年1月5日，被告人徐冠杰在云南省昆明市盘龙区火山情老火塘饭店内被抓获归案。 对指控的上述犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据予以证明。公诉机关认为，被告人徐冠杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人徐冠杰系累犯，依照《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，应当从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人徐冠杰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，辩解：1、其与这些被害人都曾是男女朋友关系，并同居生活。其借款的理由有些是编的，有些是真实的，其行为不构成诈骗罪。2、指控诈骗的犯罪数额不对，其现在还欠金某64万元，200万元借条是金某带来社会上的人逼迫其签字的；其欠张某没有300多万元，实际欠张某160万元；其向蔡某拿来的财物是帮蔡某办事的。其辩护人指出：1、被告人的行为不构成诈骗罪，其虚构借款的理由只是民事欺诈行为。被告人主观上不具有诈骗的故意，客观上欠款不还只是暂无还款能力，且其已向被害人出具借条并签订了还款协议，被害人据此可以提起民事诉讼要求被告人还款。2、起诉指控的诈骗数额与事实不符。被告人于2010年1月6日所写的借条，是被害人金某强迫被告人写的，被告人实际只欠金某借款64万元；被告人向被害人张某借款后，陆续多次归还了借款，总共只欠张某借款160万元。后被告人弟弟徐某2帮被告人归还了5万元，被告人实际只欠张某借款155万元。综上，公诉机关指控被告人构成诈骗罪事实不清，证据不足，请法院认定被告人无罪。 经审理查明： 1、2007年5月份左右，被告人徐冠杰通过相亲大会认识被害人金某，谎称自己做茶油林生意、办企业，确定男女朋友关系后，被告人徐冠杰在没有偿还能力的情况下，虚构办企业做工程、员工受伤做手术、贷款走关系需要资金等理由多次向被害人金某借款，并将骗来的钱用于个人还债、消费等，至案发共骗得185万元，至今未归还。 2、2009年3月份左右，被告人徐冠杰通过“世纪佳缘”交友平台认识被害人张某并确定男女朋友关系，后虚构所办的企业员工工资发不出、生意周转不灵需要资金等理由多次向被害人张某借款，并将骗来的钱用于个人还债、消费等，至案发共骗得380万元，至今未归还。 3、2017年11月，被告人徐冠杰谎称可以帮被害人蔡某到工商银行贷款，后以要向银行行长等人送礼为由骗取被害人蔡某购买的手机两部和平板电脑一台（共花费1.1509万元），后又以需要请客吃饭为由骗取被害人蔡某0.85万元。后被告人徐冠杰未将上述财物用于走关系送礼，未请客吃饭。 2018年1月5日，被告人徐冠杰在云南省昆明市盘龙区火山情老火塘饭店内被抓获归案。 上述事实，有下列经开庭举证、质证的证据予以证实： 1、书证 （1）被害人金某的借条及存款凭条、汇款凭条等。证实：2007年8月至2009年4月期间，被告人徐冠杰多次以借款的名义，骗取被害人金某200万元。 （2）被害人张某的借条、借款协议书、信用卡使用协议书。证实：2009年5月至2010年5月期间，被告人徐冠杰多次以借款的名义，骗取被害人张某385万元。 （3）被害人张某网上银行交易凭证、账户交易明细清单。证实：被害人张某通过其宁波银行账户（卡号62×××01）向被告人徐冠杰转账汇款情况：①转给宁波银行内部账户（账号54×××03）共5次：2009年6月10日转了50万元（对手账号62×××29为被告人徐冠杰工商银行账户）；2009年6月11日转了6万元；2009年6月15日转了0.9万元；2009年7月20日转了40.06万元；2009年11月4日转了20万元。②2010年1月11日转给徐冠杰工商银行账户（账号62×××10）40万元。③2010年5月13日转给徐冠杰工商银行账户（账号62×××46）20万元。 （4）银行账户交易明细清单、账户情况。证实：被害人金某、张某向被告人徐冠杰转账汇款的相关银行账户及其交易明细。具体如下： ①徐冠杰工商银行账户12×××74即是徐冠杰工商银行账户62×××14。 ②被害人张某于2010年5月13日存入徐冠杰工商银行账户39×××34（即徐冠杰尾号5446工商银行账户）40万元。 ③被害人张某中国银行信用卡（卡号40×××87）的收支情况（张某借给徐冠杰使用的信用卡）。 ④被害人金某于2008年11月1日向徐冠杰建设银行账户62×××40存入0.7万元、于2008年11月17日存入8.2万元；于2007年10月19日向徐某1农业银行账户62×××14存入3万元；于2009年2月17日通过其工商银行账户95×××30汇入徐某162×××69工商银行账户0.6万元。 ⑤被害人金某工商银行尾号4630账户的收支情况：2007年11月22日汇款3.5万元；2008年5月19日汇款2.5万元；2008年9月29日汇款5万元；2008年10月29日汇款3.5万元；2008年12月17日汇款2万元到徐冠杰尾号7529账户；2008年12月31日汇款4.5万元到徐冠杰尾号7529账户；2009年1月4日卡取5.1375万元；2009年1月11日取出5万元；2009年1月12日汇款6万元到徐冠杰尾号7529账户；2009年1月19日汇款4万元到徐冠杰尾号7529账户；2009年2月6日汇款1.5万元到徐冠杰尾号7529账户；2009年2月17日汇款0.6万元到徐某1尾号6669账户；2009年2月24日汇款6万元到徐冠杰尾号7529账户。 ⑥被告人徐冠杰中国银行卡（卡号45×××71）账户收支情况（与被害人金某的存款凭条相印证）：2008年11月22日收入12万元；11月27日收入1.5万元；12月5日收入2万元；12月8日收入3万元；12月14日收入3万元；12月17日收入1万元；12月24日收入7万元；2009年1月14日收入1.5万元；3月20日收入3万元；3月25日收入5万元；4月2日收入0.5万元。 （5）对账单。证实：被害人张某宁波银行信用卡（卡号62×××21）的收支情况，该信用卡系张某借给徐冠杰使用，最后透支2700元。 （6）被害人金某手机短信列表及短信息截屏。证实：被告人徐冠杰与被害人金某交往期间以“老婆”称呼金某，多次通过其手机（号码138××××0123）发短信叫金某给其汇款，并在短信中表示其在绍兴、杭州、重庆、临沂、江苏沛县、余姚、温州、宁波、北京等地出差、谈生意、走关系等，涉及的金额共计89.6万元。 （7）户籍证明。证实：被告人及被害人、证人等的身份信息。 （8）刑事判决书。证实：被告人徐冠杰因犯贷款诈骗罪，于2005年4月5日被台州市中级人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元，于2007年2月24日刑满释放。 （9）调取证据通知书。证实：被告人徐冠杰中国银行452844001880196446、45×××71、40×××87（信用卡）等账户查询情况。 （10）购物明细单。证实：2017年12月17日，被害人蔡某购买的一部苹果ipad、两部手机（华为MATE10、华为NOVA2S）及相关配套物品，共计11509元。 （11）短信列表。证实：被告人徐冠杰18787109997号码与李某113888293900号码之间的短信联系情况。2017年5月至2018年1月期间，被告人徐冠杰与李某1之间没有关于贷款的聊天内容，内容只是节日、生日的问候。 （12）证人林某提供的手机短信截图。证实：2007年6月6日，被告人徐冠杰13958561355号码通过短信向证人林某发送的借条，载明：今有徐冠杰于2007年4月19日向林仙莉借到陆万元整，定于同年六月份归还。借款人：徐冠杰。 （13）收条。证实：2010年1月6日，被告人徐冠杰向被害人金某出具200万元的借条后，退还给被害人金某15万元，被害人金某出具收条。 （14）中国银行存款回单、调取证据通知书及开户信息。证实：2010年6月19日，被告人徐冠杰退还给被害人张某5万元。 （15）民事判决书。证实：被害人金某以民间借贷纠纷于2010年12月31日向本院起诉被告人徐冠杰，本院经缺席审理后于2011年5月18日作出（2011）台临商初字第95号民事判决书，判决被告人徐冠杰在判决生效后十日内偿还金某借款200万元。现判决已生效。 2、证人证言 （1）证人马某（被告人徐冠杰2007年下半年的驾驶员）的证言。证实：其在2007年下半年借了朋友的桑塔纳2000帮徐冠杰开车，还借给徐冠杰和他弟弟徐某2共20万元左右（只有四万五千元有借条）。徐冠杰说自己在四川有中药种植基地，但其没见过他谈什么生意，也没有帮他开车到过外地。徐冠杰跟多名女子有来往，有在三门开药店的一个女的、新昌的一个女的，还有宁波的张某、杜桥的金某等。徐冠杰跟其说从金某那里拿了150万元。张某给徐冠杰买了辆车，听说徐冠杰从张某那里拿了200多万元。 （2）证人施某（被告人徐冠杰2009年下半年的驾驶员）的证言。证实：张某把其介绍给徐冠杰开浙Ｂ×××××指挥官越野车，期间徐冠杰说自己开什么药厂，但其从来没见过更没去过药厂，也没见过什么基地，不知道他的收入来源。徐冠杰有多名亲密交往的女性朋友，有张某、李某2、管某等人。其后来知道张某借给徐冠杰三、四百万元。期间徐冠杰与其到过湖南衡阳看过一片茶油林，但从徐冠杰的样子看茶油林应该不是他承包的。 （3）证人陈某（被告人徐冠杰2008年至2009年8、9月期间的驾驶员）的证言。证实：其帮徐冠杰开车大约一年期间，徐冠杰有赌“六合彩”；徐冠杰有多名亲密的女性朋友，有杜桥“晓玲”、宁波的张某、天津的“管某”等人。徐冠杰说他在湖南、重庆、温州有中草药基地，但又没带其去过。2009年8、9月份时，其发现徐冠杰根本没有实质性的工作和生意在做，感觉再这样混下去没出息，就离开徐冠杰没有帮他开车了。其给徐冠杰开了一年左右的车，徐冠杰没有给过其工资，其还借给徐冠杰4.5万元。 （4）证人徐某1（被告人徐冠杰的妹妹）的证言。证实：徐冠杰以前在临海办五金厂亏过几十万元。2007年刑满释放后徐冠杰在赌“六合彩”。2007年至2011年期间，徐冠杰大部分时间都在临海，没有干什么事情，也没有做生意。徐冠杰在不同时期有两个女朋友，就是金某和张某。金某到过其家，说徐冠杰骗了她200万元，徐冠杰说没有200万元。 （5）证人陆某（被告人徐冠杰的妹夫）的证言。证实：徐冠杰坐牢前办厂亏了几十万元，他房子也没有，都是租房子住的。徐冠杰在临海没有事情做，也没有做任何生意。其听徐冠杰自己说做过酒类生意。 （6）证人王某的证言。证实：蔡某有个朋友叫“徐某3”，其叫他“老徐”。“老徐”跟蔡某说自己是办中药厂的。2017年11月份，“老徐”帮其一个朋友贷款，是蔡某介绍的，但那个朋友没有出面，“老徐”说自己工商银行有朋友认识，贷款很方便，都不用抵押，可以贷好几百万元，结果到2018年1月份都没有贷出来。期间，“老徐”以送礼、请客吃饭的名义骗了蔡某几万元。 （7）证人李某1的证言。证实：其系昆明市度假区前卫西路1903内海宏路旁边中国工商银行昆明公园1903支行的网点负责人，也是该行行长，在该处工作有三年了。其于2016年9月认识“徐某3”，他说自己在马金铺那边开中药公司，是海正药业。认识之后其与“徐某3”相处了两三个月，期间以男女朋友交往，但后来双方不合适就没有联系了。2017年春节开始至今，其都没有和他见面了，期间在节假日发过短信，有一两次，但仅仅是普通问候。“徐某3”没有到其所在银行贷款过，也没有介绍他人贷款。“徐某3”本人没有问过贷款意向，也没有帮别人问过。“徐某3”与其单位接触的人和事其都清楚，都没有讲过贷款的事，更没有说什么帮别人贷款。该网点有行长、副行长、客户经理，但没有主任、会计这两个职务和称呼。该网点没有贷款业务，也没有办理过贷款业务。2017年春节前，“徐某3”与其联系过一次，说要到其银行网点看黄金制的纪念品，当时是其同事接待的，“徐某3”也没有买相关的物品。2016年9月至2017春节前，其与“徐某3”单独吃过几次饭，他没有和其同事吃过饭，两人交往时“徐某3”没有送过其东西，分手之后更没有送过其东西。同事接待他看纪念品的时候他没有买，后来也没有和同事联系，更不会无缘无故送礼物。 （8）证人侯某同的证言。证实：其在中国工商银行昆明公园1903支行网点担任柜员，该网点没有贷款业务，也没有办理过贷款业务。 （9）证人康某的证言。证实：其在中国工商银行昆明公园1903支行网点工作，该网点为二级支行，无贷款业务，只有一级支行具有贷款业务。该网点没办理过贷款业务。 （10）证人林某的证言。证实：其在三门县开药店。2007年4月其通过杨天爽认识了一个在重庆办药厂的男朋友徐冠杰。徐冠杰说其在重庆的药厂投资有1000万元，还在重庆开办了娱乐城投资也有70来万元。后来徐冠杰以其弟弟徐某2被人打，需要调钱摆平徐某2小兄弟的事为由向其借了6万元。后其电话联系朋友问重庆有无益康药厂（徐冠杰告诉其这个厂名），得到朋友回复，没有这个厂名。之后其一直向徐冠杰要钱，但徐冠杰均没有归还，后徐冠杰发短信在短信里写了借条，借款一直没有拿回来。之后徐冠杰又多次向其借钱，其都没有借给他。 （11）公安民警出具的抓获经过、到案经过。证实：2018年1月5日，被告人徐冠杰在昆明市盘龙区火山情老火塘饭店内被公安民警抓获。 （12）公安民警出具的情况说明。证实：因被告人无力偿还，本案所涉赃款尚未追回；本案所涉账户相关情况等。 3、被害人的陈述 （1）被害人金某的陈述。证实：其在2007年5月通过相亲大会认识徐冠杰，2007年6月开始交往。因为其跟徐冠杰到了谈婚论嫁的地步了，其就尽量帮他。从2007年起至2009年止，徐冠杰多次以还款需要、借高利贷到期、弟弟被绑架、现金不够用、厂里地震员工受伤、走关系请领导吃饭等理由多次向其借钱，其多次转账或现金给徐冠杰，共计被骗走200万元左右。徐冠杰没有正当职业，他说自己在重庆办厂，名称为益康精细化工有限公司、益康南阳制药有限公司，其要求去看下，但徐冠杰都没答应，后其通过各种途径查询，均未查到该企业存在。徐冠杰还说他在杭州办实业公司，名为杭州市德讯实业有限公司，其顺着地址未找到该公司，电话也是空号。徐冠杰说他在湖南常德办中草药种植园，后其问过徐冠杰，他说没有，借的钱是自己赌博输掉了。2010年1月6日，徐冠杰给其写了200万元的借条，写好之后，其问徐冠杰何时还钱，他说自己一时没能力还。当天徐冠杰从哪里弄来15万元给其，同时其写了收到15万元的收条，之后就联系不上了，一直没有还钱。2010年12月31日，其向临海法院提起民事诉讼，2011年5月18日法院判决后一直没有徐冠杰的踪影。其刚开始不想通过公安机关解决，后发现徐冠杰有多个手机号码，同时和多名女子在交往，包括宁波的张某等，徐冠杰不但不还钱，还到处骗钱。其认识到徐冠杰就是诈骗，所以才到公安机关报案。 （2）被害人张某的陈述。证实：其于2009年3月底，通过“世纪佳缘”认识了徐冠杰，后就一起谈朋友，2009年5月1日见了徐冠杰的父母及其他亲戚，确定了男女朋友关系。2009年5月15日，徐冠杰说自己湖南一个制药厂的员工工资发不出，下面员工一起闹，其就借给了他20万元，不记得当时是现金给还是转账给他的。之后徐冠杰都说自己生意上资金周转不灵等理由，陆陆续续借给徐冠杰385万元，还花费55万元买了一辆车子给徐冠杰用，后来这辆车过户过到自己名下了。其总共借给徐冠杰385万元，徐冠杰一直未归还。有些是其从宁波银行账户取出来，然后现金存入徐冠杰给其的其他银行账户，有些是其直接转账到徐冠杰的银行账户。刚开始交往时，徐冠杰说自己是做中草药，包括种植、加工，后来他又说自己在贵州贵阳有“煌泰山庄”项目，还说在湖南衡阳有几千亩茶油林种植，后来经过其调查他根本没有什么中草药加工制药厂，贵阳“煌泰山庄”也根本没有徐冠杰这个人的任何相关记录，听“小施”说过徐冠杰在衡阳根本没有什么茶油林种植，只是去看过。其后来知道徐冠杰有跟多名女性交往，即使其与徐冠杰到谈婚论嫁的时候，徐冠杰还在与多名女性交往。2010年春节，徐冠杰说要买礼物打点生意上的领导等人，其就给他钱，后来听说他根本没去打点领导，直接到海宁买了五六件貂皮大衣，送给其和其他女人。还有其记得徐冠杰说过他借的钱一部分用于还他弟弟徐熙华的债务。 （3）被害人蔡某的陈述。证实：其系重庆人，在昆明上班，认识一个叫“徐某3”的临海人有两年了，后来一起吃饭，还以男女朋友关系交往。他说自己在云南中药厂当董事长，平时比较忙，双方联系不频繁。后在2017年11月份的时候，其和“徐某3”一起吃饭时，一个朋友打电话来说要贷款几百万元，其说自己不认识银行的，边上的“徐某3”说自己公司与银行都有业务，贷款很方便可以给其帮忙，并说是昆明的一个工商银行，其同意，并说一些请客送礼等可以向其报销，后来就拿了对方一张身份证，其他都没有拿。一开始花了几万元都是陆陆续续请客吃饭等，没有发票凭证。等到2017年12月17日“徐某3”又说要送礼给行长、主任、会计等人，然后其跟“徐某3”一起买了两个手机，一个平板电脑，花了11509元，后他又向其要了8500元用于请客吃饭，说凑成2万元。第二天“徐某3”说送了礼物，但后来贷款一直都没有办下来。其知道“徐某3”有很多女性在交往的，银行那边的人其没有见过。“徐某3”还说他弟弟是在国外做外贸的，他父亲是教师。 4、被告人徐冠杰的供述。证实：其在1998年前后就离婚了，在2007年出狱的时候，其通过相亲大会认识金某，后确立男女朋友关系，因性格合不来，在2009年初就没在一起了。其和张某是2009年初开始谈恋爱，她让其在宁波跟她一起，但其想去外面闯，所以又没有在一起了。其骗了金某80万元，写了200万元的欠条给她，当时就归还她16万元；其骗了宁波人张某160万元，一分没还。其骗来的钱有打到自己本人的账户内，有时打到徐某1的账户内。其没有能力偿还骗来的钱。其一般以做生意、办企业等各种理由向金某和张某骗钱。其2007年6月份到湖南，租来当地农民的茶油林，并雇佣农民采摘茶子加工成茶油，是其一个人做，没有公司名称，到2011前后，投入几十万元，还赚了七八十万元。其没有在湖南常德做工程；没有在广州做过生意、开过税票；没有在重庆办过厂，这些是骗钱的借口。益康精细化工有限公司、益康南阳制药有限公司都不是其办的企业，其有以办这两公司需要资金为由向金某借过钱。有以重庆渝中区国土资料局局长送礼为名向金某借钱，当时字打错了，是国土资源局局长，也没送过钱，是骗钱的理由。其没有工厂，也没有员工受地震灾害，也是其当时找来的借口骗钱。其忘记有无在杭州办公司或者建厂房，也忘记有无以买设备的名义骗钱。其骗来的钱用于还债100万元，自己开销100多万元，其在各地跑来跑去，各方面的开销就这么多。其真正做生意投资就是湖南茶油林几十万元，在2010年底的时候，有几十万元投到做酒的生意，这些都是骗到钱之后的事情了。与其做茶油生意的人，基本都没有联系了，也没有人证明。与其做过酒生意的对方两个人的电话号码，其都忘记了，在泸州办的酒厂全称记不住，其中有四个字是“原浆酒厂”。那段时间其与多名女性在交往，都是以男女朋友交往，互相称呼“老公”、“老婆”。其用骗来的钱在海宁买过四五件皮衣，送给不同的女性。其有还过金某三四次钱，是现金还的，没有证据，最后就剩下60多万元。张某一分都未还。在2007年至2011年期间，其没有办理过贷款。其有以办理贷款需要跑关系为名向金某、张某骗钱，贷款没有办下来，钱也花完了。蔡某在昆明生活，两年前其通过朋友聚众与蔡某认识。2017年10、11月份前后，蔡某和王某找到其，说让其帮忙刘某贷款，赚点中介费。后其找了昆明一家工商银行行长李某1，其将刘某的身份证、营业执照等东西发给李某1。2017年12月，蔡某花了11500元买了两台华为手机和一部苹果ipad，交给其准备送礼，后其跟蔡某说再拿8500元凑成20000元，8500元准备用于请李某1等人一起吃饭、喝茶。之后其约了李某1一起吃饭，将手机交给她，因为她之前说过要打点三个人，包括主办会计、管外勤等人，后来其还请李某1、银行工作人员等人一起吃饭、喝茶，将剩下的8500元花完了，最后贷款没有下来。其没有在云南办企业，没有讲过自己在云南某中药厂上班，也没有在昆明马金铺那边开办商店、企业。其跟李某1等人交往都是以“徐某3”的身份交往的。案卷内的借条复印件全部属实，都是其向金某、张某出具的借条。 5、辨认笔录。证实：被告人徐冠杰辨认出被害人金某、张某；被害人蔡某辨认出徐冠杰就是“徐某3”；证人王某辨认出徐冠杰就是“老徐”；证人李某1辨认出徐冠杰就是“徐某3”。 6、视听资料光盘（公安侦查人员讯问被告人徐冠杰的同步录音录像）。证实2018年1月9日、1月10日、1月16日、1月24日，2018年3月7日、3月21日的讯问笔录，笔录内容与被告人徐冠杰所讲一致，被告人徐冠杰核对笔录后签字捺印。 上列证据程序合法，内容客观，且能相互印证，本院依法予以确认。 关于被告人徐冠杰的行为是民间借贷行为还是构成诈骗罪以及本案犯罪数额的认定等问题。经查，被告人徐冠杰于2007年2月24日刑满释放后，没有正当职业和收入来源，且背负个人债务。2007年5月左右被告人徐冠杰即通过相亲大会认识被害人金某，谎称自己做茶油林生意、办企业，逐渐取得被害人金某的信任。在确定男女朋友关系后的2007年8月至2009年4月期间，被告人徐冠杰虚构办企业做工程、企业员工受伤做手术、贷款走关系需要资金等事实多次向被害人金某借款，并将骗来的钱款用于其个人还债和花费等。2009年3月左右被告人徐冠杰又通过相同手段认识被害人张某，在确定男女朋友关系后的2009年5月至2010年5月期间，被告人徐冠杰虚构所办的企业员工工资发不出、生意周转不灵需要资金等事实多次向被害人张某借款，同样将骗取的钱款用于其个人还债和花费等。被告人徐冠杰至今无力退还两被害人的钱款。基于以上事实不难看出，被告人徐冠杰在没有偿还能力的情况下，仍虚构事实、隐瞒真相，以借款为名，以谈婚论嫁为诱饵，骗取两被害人的钱款，明显有非法占有的主观故意。被告人徐冠杰谎称可以帮被害人蔡某到工商银行贷款，虚构要向银行行长等人请客送礼的事实骗取被害人蔡某的财物，后被告人徐冠杰将收受的财物未用于请客送礼而占为己有。故被告人徐冠杰的上述行为均符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪定罪处罚。至于被害人金某是否提起过民事诉讼，并不影响本案的定罪量刑。关于本案的犯罪数额问题。经查，有借条、借款协议书、存款凭条、汇款凭条、收条、存款回单、银行账户交易明细清单、手机短信列表、短信息截屏照片、购物明细单等书证；证人马某、施某、陈某、徐某1、陆某、王某、李某1、林某等人的证言；被害人金某、张某、蔡某的陈述；被告人徐冠杰的供述；辨认笔录以及侦查机关讯问被告人的同步录音录像等证据，各证据之间相互印证，形成完整的证据锁链，足以证实被告人徐冠杰通过现金交付、银行汇款转账等方式，骗取被害人金某200万元、骗取被害人张某385万元，后又骗取被害人蔡某财物价值2.0009万元，共计骗取三被害人财物587.0009万元，除案发前退还金某15万元、退还张某5万元外，至今无力退还567.0009万元的事实。被告人徐冠杰及其辩护人就此所提的相关辩解及辩护意见与查明的事实不符，本院均不予采纳。 综上，本院认为，被告人徐冠杰以非法占有为目的，多次虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人徐冠杰曾因犯贷款诈骗罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法予以从重处罚。被告人徐冠杰的违法所得应当依法予以追缴，退赔给三被害人。根据被告人徐冠杰的犯罪事实、犯罪性质、情节及其对社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人徐冠杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币二十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月5日起至2030年7月4日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、追缴被告人徐冠杰的违法所得人民币五百六十七万零九元，其中退赔被害人金某人民币一百八十五万元，退赔被害人张某人民币三百八十万元，退赔被害人蔡某人民币二万零九元（款限判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陶开明 人民陪审员  郭秀顺 人民陪审员  郭小红 二〇一九年四月十七日 代理书记员  叶裔红