浙江省绍兴市越城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0602刑初36号 公诉机关绍兴市越城区人民检察院。 被告人谢忠华，男，1967年1月17日出生于浙江省绍兴市，汉族，浙江省绍兴市人，初中文化，系浙**盛爆破工程有限公司和浙**盛钙业有限公司的法定代表人、浙江枫森贸易有限公司和浙江绍兴光明爆破工程有限公司的实际控制人，住绍兴市柯桥区。1999年因犯行贿罪被浙江省慈溪市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月20日被绍兴市公安局刑事拘留，同年2月26日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。 辩护人何百坤，浙江中圣律师事务所律师。 辩护人汪国维，上海市东海律师事务所律师。 绍兴市越城区人民检察院以越检公诉刑诉〔2017〕158号起诉书指控被告人谢忠华犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、重婚罪，于2017年3月20日向本院提起公诉。本院于2017年6月19日作出一审判决：一、被告人谢忠华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元；犯重婚罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑十二年六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币三十万元；二、绍兴市公安局扣押的浙Ｂ×××××保时捷轿车1辆、查封的慈溪浒山街道玫瑰园12-1102商品房1套，在判决生效后予以拍卖，车辆拍卖款及房产拍卖款中的119万元，按比例退赔给唐某、何某1、陈某1、金某2、童某1、余某、陆某、高某、王某、金某1；未追回的赃款继续追缴并退赔给上列人员；绍兴市柯桥区人民法院查封和冻结的其他财物，在判决生效后依法处理。被告人谢忠华不服，提出上诉。浙江省绍兴市中级人民法院经审理于2017年11月7日作出二审裁定，认定上诉人谢忠华集资诈骗的事实不清、证据不足，撤销了本院一审判决，并将案件发回本院重审。本院于2018年1月3日立案受理，并依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。经绍兴市越城区人民检察院建议，本院分别于2018年2月12日、同年6月12日决定对本案延期审理，于同年3月12日、7月12日恢复审理。2018年12月3日，绍兴市越城区人民检察院以越检公诉刑补诉〔2018〕1001号补充起诉书向本院补充起诉。绍兴市越城区人民检察院指派检察员郝永出庭支持公诉，被告人谢忠华及其辩护人何百坤到庭参加诉讼。经批准，本案审限共延长六个月。现已审理终结。 绍兴市越城区人民检察院指控： 一、非法吸收公众存款 2012年至2015年11月期间，被告人谢忠华以其任法人代表和实际控制的公司需要资金投资、转贷，以矿山经营需要资金投资或是归还他人借款等为由，以月息2分-6分不等的利率，向某剑方、陆某、金某2等社会不特定人员吸收存款。具体分述如下： （一）2012年3月5日，被告人谢忠华以月息2.5分的利率向唐某吸收存款人民币170万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币72.25万元。 （二）2013年1月17日，被告人谢忠华以月息4分的利率向某剑方吸收存款人民币1000万元，至案发时已还本付息共计人民币1069万元。 （三）2013年1月至2014年7月，被告人谢忠华以月息3分的利率先后多次向何某1吸收存款人民币7405万元。至案发时本金归还6475.066225万元，支付利息人民币386.057386万元。 （四）2013年3月18日至2014年4月23日，被告人谢忠华以月息3分的利率先后3次向陈某1吸收存款人民币800万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币497万元。 （五）2013年12月10日，被告人谢忠华以月息2分和3分不等的利率向金某2吸收存款人民币1000万元，至案发时尚未还本付息。 （六）2014年1月28日，被告人谢忠华以月息3分的利率向童某1吸收存款人民币215万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币60.42万元。 （七）2014年3月15日至4月2日，被告人谢忠华以月息5分的利率先后5次向余某吸收存款人民币2000万元，先予扣除利息人民币106.35万元，实际吸收存款人民币1893.65万元。至案发时本金尚未归还，包括先予扣除利息在内共计支付利息人民币690万元。 （八）2014年3月17日，被告人谢忠华以月息2分的利率向陆某吸收存款人民币200万元，至案发时尚未还本付息。 （九）2014年3月份开始，被告人谢忠华以月息6分左右的利率向童某2吸收存款人民币750万元。至案发时本金已归还，支付利息人民币49.2万元。 （十）2015年7月23日，被告人谢忠华以月息2分的利率向高某吸收存款人民币30万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币3万元。 补充起诉： （十一）2014年1月11日，被告人谢忠华以月息4分的利率向傅某吸收存款人民币100万元，至案发时已支付利息人民币28万元，本金尚未归还。 （十二）2014年1月24日，被告人谢忠华以月息3分的利率向章某吸收存款人民币300万元，至案发时已还本付息至少人民币300万元。 （十三）2014年2月19日，被告人谢忠华以月息4分的利率向周某1吸收存款人民币400万元，至案发时已还本付息。 （十四）2014年5月29日至2014年6月4日，被告人谢忠华以月息3分的利率多次向周某1吸收存款人民币2600万元（庭审中公诉人变更指控为2200万元），先予扣除利息人民币66.6万元，实际吸收人民币2133.4万元，支付利息人民币153.2万元，本金未归还，后周某1通过拍卖被告人谢忠华该笔借款的抵押物执行到部分款项。 （十五）2014年9月30日至2015年4月15日，被告人谢忠华以月息5分的利率多次向丁某1吸收存款人民币493万元，至案发时未还本付息。 二、集资诈骗 2014年6月，被告人谢忠华在绍兴地区巨额高息借款已无法还本付息、银行贷款已经逾期的情况下，以“矿山投资”等为由，向被害人沈某、金某1等人“借款”，用于归还他人借款和支付他人借款利息。具体分述如下： （一）2014年8月21日至2015年3月18日，被告人谢忠华以“投资矿山”为由，以月息6分的利率多次向沈某“借款”人民币450万元，并用于归还他人借款或支付他人借款利息。至案发时已支付利息人民币265.2万元。 （二）2015年11月9日，被告人谢忠华以“经营需要”为由，以月息3分的利率向金某1“借款”人民币50万元，并用于支付他人借款利息。至案发时已支付利息人民币6万元。 （三）2015年11月9日，被告人谢忠华以“经营需要”为由，以月息3分的利率向金某3东“借款”人民币50万元，并用于支付他人借款利息。至案发时已支付利息人民币6万元。 （四）2015年3月至8月，被告人谢忠华以“矿山经营”为由，以月息5分的利率多次向王某“借款”人民币370万元，并用于归还他人借款或支付他人借款利息。至案发时已支付利息人民币4万元。 另，被告人谢忠华在高息借款无法还本付息、资金十分紧张的情况下，仍动用拆借资金126.67万元为其房某2购买保时捷轿车1辆，动用拆借资金119万元为房某2买房支付首付款。 三、重婚 被告人谢忠华与丁某2于1989年7月5日登记结婚，其在婚姻关系存续期间，于1997年至今与房某2以夫妻名义共同生活，并于2003年3月13日育有一子。 2016年1月20日9时30分，被告人谢忠华在绍兴市长城宾馆被警察抓获归案。 为证明上述指控，公诉人提交了相关证据。公诉机关认为，被告人谢忠华违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；又有配偶仍与他人以夫妻名义共同生活，应当分别以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、重婚罪追究其刑事责任。被告人谢忠华一人犯数罪，应数罪并罚。对被告人谢忠华应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二百五十八条以及第六十九条之规定处罚。 被告人谢忠华辩称：一、起诉书指控的非法吸收公众存款一节中，部分资金是企业转贷的拆借资金，部分是朋友之间的借款，不是向社会公开吸收的。二、起诉书指控的集资诈骗一节，其名下股权的转让是为了贷款而作的形式转让，其仍然实际拥有股权；出借人作为慈溪本地人十分了解矿山情况，2015年矿山建设已进入开采期，出借人都是自愿出借的，其没有欺骗出借人，而且2014年6月份后企业所有借贷也都是正常的。三、起诉书指控的重婚一节，其与前妻丁某2的夫妻关系早已名存实亡。 被告人谢忠华的辩护人对起诉指控集资诈骗罪提出异议，认为应构成非法吸收公众存款罪，主要辩护意见如下：一、关于非法吸收公众存款罪。1.对定性无异议，但本案中大部分借款人的利息在3分以下，且这些借款大部分是朋友或朋友介绍的，被告人的行为对金融秩序的冲击和破坏相对较小。借款用途正当合法，且用于正常的生产经营活动。事发后被告人也是在积极归还借款，实际已达1亿余元。2.被告人资产投资规模与起诉的集资金额未发生偏离，被告人的前期借款不应纳入非法吸收公众存款的范畴。综上，请求对被告人最大限度从轻处罚。二、关于集资诈骗罪。1.按照原审法院的认定和公诉人提交的材料，集资诈骗的被害人是王某（270万）和金某1（100万），不符合集资诈骗向不特定人员集资的特征。2.被告人没有隐瞒真相或虚构事实。王某、金某1等人均是出于信任而借款给被告人，金某1的100万元有慈溪华盛矿业公司担保，王某的借款案发前已达成三方（包括华盛矿业股权受让人）股权质押合意，且目前上述借款华盛矿业已归还。股权转让的真实性存疑，即使属实，被告人仍持有20%的股权（史某1代持），仍系公司董事长和法定代表人。3.被告人没有非法占有的故意。被告人借款的目的是为了矿山早日开发，其原以为6个月能够正常生产，实际却足足延缓4-5年，导致大量财务成本和费用增加，造成资金极其紧张。借款的资金未用于违法犯罪活动，也没有用于个人肆意挥霍和消费，被告人也没有逃跑躲避等行为。4.被告人公司依然具有创造利润归还债务的能力。5.不能排除被告人在股权转让之后仍系华盛矿业公司的实际控制人的可能性，不足以认定被告人有虚构事实的行为。综上，结合国家鼓励、支持、引导民营企业的政策精神，请求法院进行审慎认定。三、关于重婚罪。本案被告人与前妻丁某2的夫妻关系已名存实亡。综上，请求对被告人从轻处罚。 经审理查明： 一、非法吸收公众存款 2012年3月至2015年11月期间，被告人谢忠华以其任法定代表人和实际控制的公司需要资金投资、转贷，以矿山经营需要资金投资或是归还他人借款等为由，以月息2分至6分不等的利率，向唐某、邱某1、何某1等社会不特定人员吸收存款，共计吸得存款人民币17613万元，其中先予扣除利息人民币172.95万元，实际吸得存款人民币17440万余元，至案发时合计还本付息人民币12739万余元。具体是： （一）2012年3月5日，被告人谢忠华以月息2.5分的利率向唐某吸收存款人民币170万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币72.25万元。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．被告人谢忠华的供述，证实2013年左右，唐某有笔170万元拿过来，约定月息2.5％。利息每个月是4.25万元，付了17个月，共支付过72.25万元。本金没有还过。 2．支付明细表，证实经被告人谢忠华整理，共向唐某支付利息72.25万元。 3．绍兴市中级人民法院（2016）浙06民终字第743号商事诉讼卷宗，证实唐某向本院起诉要求被告人谢忠华和浙**盛爆破工程有限公司归还借款本金170万元并支付利息。本院判决谢忠华、浙**盛爆破工程有限公司归还唐某借款人民币170万元并支付相应利息，张某承担连带责任。该案上诉后，中院二审以涉嫌犯罪为由，驳回了唐文紫的起诉并将相关材料移送绍兴市公安局。 （二）2013年1月17日，被告人谢忠华以月息4分的利率向某剑方吸收存款人民币1000万元，至案发时已共计归还人民币1069万元。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．证人邱某1的证言，证实2013年1月，被告人谢忠华经陆某介绍，以资金短缺为由向其借款1000万元，月息是4%。后支付给其利息合计1069万元。 2．证人陆某的证言，证实经其介绍，谢忠华向某剑方借款1000万元，利息为月息4%。据谢忠华讲，已经还了1069万元。 3．支付明细表，证实经被告人谢忠华整理，合计向某剑方、祝某支付过1069万元，邱某1签名认可。 4．绍兴市柯桥区人民法院（2015）绍柯商初字第4162号商事诉讼卷宗，证实邱某1向该院起诉，要求被告人谢忠华还本付息，陆某、魏某（陆某之妻）、浙**盛爆破工程有限公司、慈溪华盛矿业有限公司作为担保人承担连带责任。后该院以涉嫌犯罪为由将相关材料移送至绍兴市公安局。 5．被告人谢忠华供述，证实其经陆某介绍，在2013年1月向某剑方借了1000万元，利息是月息4%，借款理由是企业资金短缺。这笔钱实际用途是作为企业的流动资金了。这笔钱其已经还了1069万元，其中200万元是陆某帮其还的。 （三）2013年1月至2014年7月，被告人谢忠华以月息3分的利率先后多次向何某1吸收存款人民币7405万元。至案发时归还本金6475.066225万元，支付利息人民币386.057386万元。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．证人何某1的证言，证实其通过本人及其子何某2账户共出借给谢忠华7405万元，约定利率为月息3%。后谢忠华归还本金6475.066225万元，支付利息386.057386万元。 2．协议书，证实2013年10月8日，浙**盛爆破工程有限公司向何某2借款500万元，由谢忠华、慈溪华盛矿业有限公司浙**盛钙业有限公司担保；2014年1月6日被告人谢忠华的外甥女张某出面向何某1借款500万元，由谢忠华、浙**盛爆破工程有限公司、慈溪华盛矿业有限公司、浙**盛钙业有限公司提供担保。 3．交易记录，证实何某1通过本人及其子何某2账户汇款给被告人谢忠华、张某、浙**盛爆破工程有限公司账户共计7405万元。 4．支付明细表，证实经谢忠华整理，合计向何某1支付6861.123611万元，何某1签名认可。 5．绍兴市柯桥区人民法院（2016）浙0603民初第173、1175号商事诉讼卷宗，证实何某1向该院起诉要求被告人谢忠华归还本金并支付利息；何某2向该院起诉要求被告人谢忠华归还本金并支付利息，后该院以涉嫌犯罪为由将相关材料移送绍兴市公安局。 6．被告人谢忠华的供述，证实何某1、何某2是父子，其实际是向何某1借的钱，陆续借了好多次，借款理由是企业转贷需要。到目前本金还欠1000万左右。借款的实际用途一部分用于银行及小额贷款公司转贷，一部分用于其他高利贷，利息是月息3%。 （四）2013年3月18日至2014年4月23日，被告人谢忠华以月息3分的利率先后3次向陈某1吸收存款人民币800万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币497万元。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．证人陈某1的证言，证实被告人谢忠华以常山有个矿需要上第二条流水线为由，共向其借款800万元，约定利息为月息3分。本金没有还过，利息支付过497万元。谢忠华出具的支付明细表上2013年5月17日以后打的钱是用于还本付息的，但其中2014年1月29日打的200万元是走账用的，不是还其的钱，谢忠华实际支付给其利息497万元。 2．借条，证实被告人谢忠华向陈某1出具借款800万元的借条。 3．交易记录，证实陈某1通过银行转账汇款给谢忠华共800万元。 4．支付明细表，证实经谢忠华整理，合计向陈某1支付过1745万元，其中2013年5月17日以后共计697万元。陈某1签名认可。 5．被告人谢忠华的供述，证实其累计向陈某1借款800万元，月息3%，借款理由是企业资金短缺。本金没有还过，利息付了497万元。借款实际用途一部分投到矿山，一部分应付其他高利贷、利息。 （五）2013年12月10日，被告人谢忠华以月息2分和3分不等的利率向金某2吸收存款人民币1000万元，至案发时尚未还本付息。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．证人金某2的证言，证实其经秦定强介绍认识谢忠华，谢忠华以慈溪开矿资金短缺为由，向其借款1000万元。后双方重新签订了一份借款协议，协议中清算了2013年12月至2014年12月的利息总计300万元，2015年1月以后的利息为2%，担保人处加盖了慈溪华盛矿业有限公司及浙**盛爆破工程有限公司的公章。谢忠华本金和利息都没有付过。 2．借款协议、转账凭证、借条，证实2013年12月10日，谢忠华向金某2借款1000万元，借期1个月，到期还本付息；同日，金某2向谢忠华转账人民币1000万元；2015年1月10日，双方达成新的借款协议，约定2013年12月至2014年12月期间的利息为300万元，2015年1月利息每月为20万元，由慈溪华盛矿业有限公司和浙**盛爆破工程有限公司作担保。 3．绍兴市中级人民法院（2015）浙绍商终字第1516号商事诉讼卷宗，证实2015年9月14日绍兴市柯桥区人民法院判决谢忠华归还金某2借款1000万元并支付相应利息，慈溪华盛矿业有限公司、浙**盛爆破工程有限公司承担连带清偿责任；2016年2月15日，绍兴市中级人民法院以涉嫌犯罪为由，撤销了上述判决，并将相关材料移送绍兴市公安局。 4．被告人谢忠华的供述，证实其经秦定强介绍，向金某2借款1000万元，开始是月息3分，后来降到2分，借款理由是企业资金短缺。本金没有还过，利息也没有付过。钱借来主要是为了应付其他高利贷。 （六）2014年1月28日，被告人谢忠华以月息3分的利率向童某1吸收存款人民币215万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币60.42万元。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．证人童某1的证言，证实谢忠华是通过唐某向其借款的，其借给谢忠华是215万元，其中转账180万元，其余部分是2张银行承兑汇票，金额都是20万元，但承兑汇票里有5万元是唐某的。谢忠华通过唐某转交给其利息40.42万元，另外谢忠华出具的支付明细表中2015年7月1日通过张某建行汇款给其的20万元利息其是认可的。 2．借条，证实谢忠华向童某1出具借款人民币215万元的借条，通过唐某支付利息40.42万元。 3．交易记录，证实童某1向谢忠华账户汇入180万元；给谢忠华2张面额均为20万元的银行承兑汇票。 4．支付明细表，证实经谢忠华整理，其向童某1支付过利息。 5．被告人谢忠华的供述，证实其在唐某介绍下，向童某1借款215万元，月息3%，借款理由为企业转贷。借款本金没有归还，利息支付了60.42万元。 （七）2014年3月15日至4月2日，被告人谢忠华以月息5分的利率先后5次向余某吸收存款人民币2000万元，先予扣除利息人民币106.35万元，实际吸收存款人民币1893.65万元。至案发时本金尚未归还，包括先予扣除利息在内共计支付利息人民币699.7万元。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．证人余某的证言，证实其通过朋友介绍认识谢忠华。谢忠华以慈溪开矿需要资金、银行转贷为由，共向其借款2000万元，承诺月息5%。本金没有还过，利息算上第一个月扣除的100万元、谢忠华打给其的440万元、谢忠华帮其背高樑的150万元债，总共付了690万元。 2．借条，证实谢忠华向余某出具借款2000万元的借条。 3．交易记录，证实余某汇款给谢忠华共计1893.65万元。 4．支付明细表，证实经谢忠华整理，合计通过银行转账汇款向余某支付人民币503.35万元（其中60万元余某在询问笔录中不予认可）。 5．被告人谢忠华的供述，证实其累计向余某借款2000万元，月息5%，借款理由是企业资金短缺。本金没有还过，利息付了690万元。 （八）2014年3月17日，被告人谢忠华以月息2分的利率向陆某吸收存款人民币200万元，至案发时尚未还本付息。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．证人陆某的证言，证实当初谢忠华向某剑方借钱是由其介绍并担保的，后来谢忠华没钱还邱某1，向其借了200万元，月息是2%，借条是后来补的。这笔钱是其从绍兴创维贸易公司的朋友那里借的，直接汇到邱某1的绍兴博鳌针纺纱业有限公司。谢忠华本息都没有付过。 2．借条，证实2015年8月1日谢忠华向陆某出具借款200万元、月息2%的借条。 3．证明，证实绍兴县创维贸易有限公司向博鳌针纺纱业有限公司汇款200万元，该款系受陆某委托，替陆某所汇，权利义务由陆某享有和承担。 4．被告人谢忠华的供述，证实其向某剑方借钱是陆某介绍并担保的，其还给邱某1的钱中有200万元是其向陆某借来的。 （九）2014年3月份开始，被告人谢忠华以月息6分左右的利率向童某2吸收存款人民币750万元。至案发时本金已归还，支付利息人民币49.2万元。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．证人童某1的证言，证实其帮谢忠华向其妹妹童某2借了750万元，本金已还清，利息支付了49.2万元。 2．支付明细表，证实经谢忠华整理，合计向童某2支付799.2万元。童某1签名认可。 3．被告人谢忠华的供述，证实童某2的钱是其让童某1帮忙借的，是临时周转需要，借100万元一天付2000元的利息，换算成月息是6%左右。本金全部还清了，利息付了49.2万元。 （十）2015年7月23日，被告人谢忠华以月息2分的利率向高某吸收存款人民币30万元。至案发时本金尚未归还，支付利息人民币3万元。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．证人高某的证言，证实谢忠华向毛伟根借了400万元。2015年7月本来按约定谢忠华要还毛伟根100万元，其陪毛伟根去向谢忠华要钱，谢忠华因为没钱还，同其商量向其借30万元调个头。其看谢忠华是开矿的，有一定经济实力，就同意借给谢忠华30万元，借款利息是月息2%，共付了3万元。 2．结算业务申请书，证实2015年7月23日高某向张某账户汇款30万元。 3．被告人谢忠华的供述，证实2015年7月，毛伟根逼牢其付利息，其没钱付，就向高某借了30万元，月息2%。本金没有还过，利息付了3万元。 （十一）2014年8月21日至2015年3月18日，被告人谢忠华以“投资矿山”为由，以月息6分的利率多次向沈某吸收存款人民币450万元，用于归还他人借款或支付他人借款利息。至案发时已支付利息人民币265.2万元，案发后至少已归还250万元。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证下列证据予以证明： 1．证人沈某的证言，证实2014年8月始，谢忠华因急于资金周转，经人介绍陆续向其借钱450万元，利息为月息6%。其考虑到谢忠华有矿山，有一定经济实力才同意出借。借款本金没有还过，利息小笔的付了几次，大笔的在2015年12月付了100万元。案发后，现任慈溪华盛矿业有限公司负责人替谢忠华还了250万元。 2．借款合同，证实谢忠华向沈某借款共计450万元，由慈溪华盛矿业有限公司作担保。 3．业务回单，证实2014年8月21日至2015年3月18日，沈某通过银行转账向谢忠华汇款的情况。 4．支付明细表，证实经谢忠华整理，其支付给沈某人民币165.2万元。 5．被告人谢忠华的供述，证实从2014年下半年开始，其经慈溪矿山所在村村长介绍，累计向沈某借款450万元，利息是6%，借款理由是矿山投资需要，实际用途是借新债还旧债。本金没有还过，支付明细表上都是其付给沈某的利息钱，另外其从金某1、金某3东两个人里借的100万元也是付给沈某的，算是支付利息。 （十二）2015年3月20日，被告人谢忠华以月息5分的利率向王某吸收存款人民币100万元。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．证人王某的证言，证实2015年3月，谢忠华经任某介绍向其借钱，说是矿上放炮资金不够。其陆续借给谢忠华370万元，部分从其卡上转过去，部分其让任某帮忙转过去，部分支付现金。当初承诺借款月息是5%。本金没有还过，利息零碎付过一点。 2．证人任某的证言，证实谢忠华经其介绍向其朋友王某借过钱。 3．借条，证实谢忠华于2015年3月20日向王某出具借款100万元的借条。 4．业务回单，证实2015年3月20日，王某通过银行转账汇款给谢忠华人民币95万元。 5．被告人谢忠华的供述，证实其经任某介绍陆续向王某借钱370万元，利息是月息5%，借款用途是资金短缺。本金没有还过，利息付了4万元。借款的实际用途是借新债还旧债。 （十三）2014年1月11日，被告人谢忠华以月息4分的利率向傅某吸收存款人民币100万元，至案发时已支付利息人民币28万元，本金尚未归还。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人傅某的证言，证实2013年农历过年将近，经其连襟何某1介绍，谢忠华以年底资金紧张为由向其借款人民币100万元，月息4%，通过银行转账支付。谢忠华共支付7个月利息共计28万元，本金没有归还。 2.证人何某1的证言，证实2013年农历过年前，谢忠华以资金紧张为由向其借款，其介绍了连襟傅某以4%的月息（书面协议约定2分）借给谢忠华100万元，利息付了28万元左右，本金没有还过。 3.协议书，证实2014年1月11日，傅某与谢忠华签订协议书，约定谢忠华向傅某借款人民币100万元，月息2分。 4.业务回单，证实2014年1月11日，傅某通过银行转账汇款给谢忠华人民币100万元。 5.被告人谢忠华的供述，证实2014年1月，其经何某1介绍向傅某借款人民币100万元，月息4%，利息付了几个月，差不多28万。 （十四）2014年1月24日，被告人谢忠华以月息3分的利率向章某吸收存款人民币300万元，至案发时已还本付息至少人民币300万元。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人章某的证言，证实2013年农历年底，经其前夫韩国祥介绍，谢忠华以公司资金紧缺为由向其借款人民币300万元，其中180万元、100万元通过银行转账，另20万元现金交付，借条上约定月息3分，实际要高。 2.借据，证实2014年1月24日，谢忠华向章某出具借款300万元的借据，并载明280万元汇入银行卡，20万元现金。 3.银行转账明细、业务回单，证实2014年1月24日、25日，章某向谢忠华合计转账人民币280万元。 4.2014-2015支付韩国祥明细表，证实被告人谢忠华方整理的支付给韩国祥合计人民币300万元的明细，章某予以签字确认。 5.被告人谢忠华的供述，证实2014年1月，其通过韩国祥向他老婆章某借款人民币300万元，到手280万，每月还本息10%，连本带息付过350万元。 （十五）2014年2月19日，被告人谢忠华以月息8分的利率向周某1吸收存款人民币400万元，至案发时已还本付息。 （十六）2014年5月29日至2014年6月4日，被告人谢忠华等人以月息3分的利率多次向周某1吸收存款人民币2200万元，先予扣除利息人民币66.6万元，实际吸收人民币2133.4万元，支付利息人民币153.2万元，本金未归还，后周某1通过拍卖被告人谢忠华该笔借款的抵押物执行到1388万余元。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人周某1的证言，证实其做资金拆借生意是让侄女鲁某帮忙操作的。谢忠华以转贷为由向其借款人民币400万元，月息8%，后谢忠华又以他和童晓蓉合买的店面房作抵押，向其借款2200元，但借条中写2600元，月息3%。400万元谢忠华已连本带息还清了，2200万元本金没还，利息付过的。 2.证人鲁某的证言，证实2014年2月，谢忠华向其叔叔周某1借款人民币400元，月息8%，利息按月付清了。2014年5月，谢忠华以解放路的店面房抵押向周某1借款2200万元，月息3分，扣除利息66.6万元，实际本金2133.4万元，谢忠华连同之前的400万出具了2600万元的借条给其。谢忠华收到第二笔借款后就归还了第一笔400万元的本金。2200万元的借款，谢忠华归还了153.2万元的利息。后其和周某1通过起诉谢忠华，执行到了谢忠华抵押的店面房，拍卖价格1000多万，周某1拍进的。 3.借条,证实2014年5月29日，被告人谢忠华等人向鲁某出具了借款2600万元的借条。 4.银行转账明细，证实2014年2月19日，鲁某向谢忠华转账400万元；2014年5月29日，鲁某向谢忠华转账1000万元；2014年5月30日，鲁某向谢忠华分四次转账共计900万元；2014年6月4日，鲁某向谢忠华转账300万元，合计2600万元。 5.拍卖成交确认书、收条，证实2015年6月27日周某1以13880011元拍得谢忠华抵押的房产，鲁某出具收条确认收到上述款项。 6.被告人谢忠华的供述，证实其先后向周某1借款400万、2200万元，其中2200万元以其和童晓蓉共有的店面房作抵押。400万元的借款本息已付清，2200万元的借款除了直接扣除的利息66.6万元，其还支付了153.2万元利息。 （十七）2014年9月30日至2015年4月15日，被告人谢忠华以月息5分的利率多次向丁某1至少吸收存款人民币493万元，至案发时未还本付息。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人丁某1的证言，证实2013年左右，姚某向其借钱，由谢忠华作担保，其就认识了谢忠华。2015年1月1日前，谢忠华一共向其借了500万，其中他以慈溪矿山需要为由向其借款200万元左右，月息约2%，另一部分是他帮姚某担保的150多万，第三部分是其帮谢忠华担保还的钱，向谁借款其不记得了，时间太长也无法提供相关依据。后谢忠华以慈溪矿山需要为由又向其借款800万元，其分别于2015年1月7日、4月15日转给谢忠华500万、300万。谢忠华收到上述款项的同时又转给其妻子秦某惠500万，是用于归还1月1日之前的500万。最后谢忠华向其借款50万元，其中20万元其转到谢忠华指定的任纪芬的银行卡，另外30万元转到谢忠华指定的张某的银行卡。前面的500万谢忠华还了本金付了利息，后面的850万元谢忠华没付过本金利息。 2.证人姚某的证言，证实2013年我朋友陈某4因生意需要联系了一个专门做资金生意的人，让其出个面借款，本金利息都由他自己支付。后陈某4就向其介绍了出借人丁某1，借款100万，月息7分，其在借条上签了名。丁某1转给其100万元，其拿了20多万，其余80万左右给了陈某4。后陈某4逃了，丁某1逼其还，其就找了连襟谢忠华作担保，谢忠华帮其还了钱。后其又向丁某1借了50万，月息7分，这笔钱和谢忠华没有关系。 3.借条，证实2015年1月7日，谢忠华向丁某1出具借款人民币500万元的借条；同年4月15日，谢忠华向丁某1出具借款800万元的借条，并载明实收300万元整。 4.银行交易明细，证实（1）丁某1向谢忠华转账情况：①2014年9月30日，丁某1向谢忠华转账人民币48万元；②2015年1月7日，丁某1向谢忠华分三次转账共计人民币500万元；③2015年2月18日，丁某1向谢忠华转账人民币7万元；④2015年3月27日，丁某1向谢忠华转账人民币40万元；⑤2015年4月3日，丁某1向谢忠华转账人民币15万元；⑥2015年4月10日，丁某1向谢忠华转账人民币30万元；⑦2015年4月15日，丁某1向谢忠华分四次转账共计人民币303万元；（2）谢忠华向丁某1转账情况：①2013年12月31日，谢忠华向丁某1转账人民币150万元；②2015年1月7日，谢忠华向秦某惠分二次转账共计人民币300万元；同日，谢忠华向余某转账人民币200万元；③2015年4月15日，谢忠华向秦某惠转账人民币200万元，同日，谢忠华向余某转账人民币100万元。 5.被告人谢忠华的供述，证实2013年，其因为替连襟姚某担保向丁某1借款150万元，才认识了丁某1，后其归还丁某1该150万元借款。后其向丁某1借钱，出具给他两张借条共800万，但其实际只收到400多万，其他是丁某1算上去的利息。但丁某1按照借条的金额和其走过帐，即丁某1转给其的800万中，其将其中500万转到丁某1指定的秦某惠的账户，其余300万转到余某账户，所以其实际只拿到300万元。其他零碎的向丁某1借的一共还有100多万，另外最后还有一笔50万。 关于本节借款数额的认定，丁某1虽提供了800万元的借条及850万元的承诺书，但根据银行转帐记录，被告人谢忠华在出具借条的当天，在收到丁某1的转账803万元后即向丁某1指定账户转账合计人民币500万元，故被告人谢忠华实际收到丁某1转账303万元，另有其余转账合计140万，加之丁某1及被告人谢忠华均认可的50万元，根据现有证据仅能认定被告人谢忠华向丁某1吸收存款人民币493万元。 二、集资诈骗 被告人谢忠华因债台高筑，无法按约还本付息，于2015年5月5日将其名下慈溪华盛矿业有限公司的股权转让给他人。此后，被告人谢忠华隐瞒已将自己名下矿山股权转让他人以及史某1名下矿山股权已出质的事实，继续以矿山经营所需为由，以高息为诱饵，在慈溪地区向金某1、金某东某王某募集资金共计人民币370万元。至案发时，仅支付利息人民币20万元，造成巨额集资款无法返还。具体是： （一）2015年5月5日至8月15日，被告人谢忠华以“矿山经营”为由，以月息5分的利率多次向王某集资人民币270万元，用于归还他人借款或支付他人借款利息。至案发时已支付利息8万元。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．证人王某的证言，证实2015年3月，谢忠华经任某介绍向其借钱，说是矿上放炮资金不够。其陆续借给谢忠华370万元，部分从其卡上转过去，部分其让任某帮忙转过去，部分支付现金。当初承诺借款月息是5%。本金没有还过，利息零碎付过一点。 2．证人任某的证言，证实谢忠华经其介绍向其朋友王某借过钱。 3．借条，证实谢忠华于同年5月5日至8月15日向王某出具合计270万元的借条。 4．业务回单、银行转账记录，证实2015年5月5日至2015年8月15日，王某、任某通过银行转账汇款给谢忠华的情况。 5．支付明细表，证实经谢忠华整理，其合计向王某支付利息8万元。 6．被告人谢忠华的供述，证实其经任某介绍陆续向王某借钱370万元，利息是月息5%，借款用途是资金短缺。本金没有还过，利息付了4万元。借款的实际用途是借新债还旧债。 （二-三）2015年11月9日，被告人谢忠华以月息3分的利率向金某1、金某3东各吸收存款人民币50万元。至案发时已支付金某1、金某3东利息人民币各6万元。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．被害人金某1的陈述，证实2015年11月，谢忠华向其借钱，说是有急用。其认为谢忠华在其村里有矿山，有经济实力，于是借了50万给谢忠华，又找朋友金某3东借了50万元给谢忠华。借款合同上约定的月息是3%。借款本金没有付过，利息两笔50万元都付了6万元。因为金某3东的钱是其介绍的，其先拿出50万元给了金某3东，所以谢忠华欠其100万元。事后其才知道谢忠华拿了这100万元去付另一个人的借款利息了。其原先以为谢忠华有矿山肯定没问题，后其打听才知道借款当时矿山已经不是谢忠华的，其早知道肯定不会借钱给他。 2．协议书，证实2015年11月9日，谢忠华以经营需要为由，以本人及慈溪华盛矿业有限公司名义，以月息3分的利率向金某1、金某3东各借款50万元，月息3分。 3．被告人谢忠华的供述，证实2015年11月份，因被沈某逼着还钱，经金波介绍，向金某1、金某3东各借了50万元。本金没有付过，利息各付了6万元。 认定集资诈骗事实的证据还有： 1．证人曹某的证言：其从2005年起就在浙**盛爆破工程有限公司工作了，主要负责公司财务。2014年6月，谢忠华就把民间借款的本金和利息停掉了，除了几个讨得特别凶的债主，基本钱都不付了。造成这一状况的原因是造大楼和拍慈溪的矿山。 2．证人张某的证言：谢忠华是其舅舅。其有一张建设银行卡是放在华盛爆破工程有限公司财务那里，实际资金划转都是谢忠华在控制。谢忠华在绍兴一共有三家公司，一家是浙**盛爆破工程有限公司，法人代表为谢忠华；一家为浙江光明爆破工程有限公司，法人代表挂在其名下；另一家为浙江枫森贸易有限公司，法人代表为谢忠华的儿子谢某。谢忠华名下没有资产了，但挂在其名下的还有两块资产，一块是柯桥湖畔春天的一处房产，已抵押给华夏银行；另一处是绍兴洪亮大厦6楼的房产，已抵押给建设银行。 3．证人陈某2的证言：其在帮谢忠华管理衢州常山的矿山，这个矿山所有权是常山南方水泥有限公司的，出面承包该矿山的是绍兴光明爆破工程有限公司，法人代表是谢忠华的外甥女张某，这个矿山开采基本正常，每月开采45万吨左右，纯利润大概每吨3至5角，但这些利润都在支付之前的挖机款、运输款。据其所知，谢忠华以个人名义在常山借了将近2000万元。 4．证人房某1的证言：其是浙**盛钙业有限公司总经理，公司注册资金3000万元，谢忠华占60%，其占40%，但其实际没有出过资。公司以前开支基本平衡。但自从谢忠华被抓进去后，贷款银行要缩减贷款，对公司影响很大，基本上是过一天算一天。 5．工商登记资料、财务报表、授信明细表、担保明细表、银行查询资料、银行卡交易明细：被告人谢忠华名下公司财务状况以及谢忠华和其控制的张某的银行卡交易明细。 6．股权转让协议：被告人谢忠华于2015年5月5日与他人签订股权转让协议，将名下慈溪华盛矿业有限公司股权转让给了他人。 7．证人史某1的证言：其在慈溪华盛矿业有限公司无实际出资，其只是应其舅舅谢忠华的要求挂了个名，公司的盈利、分红、负债均与其无关。 8．承诺书：被告人谢忠华、史某1于2015年12月出具承诺书载明慈溪华盛矿业有限公司股权变更登记前非公司账面正常债务、隐性债务及谢忠华对华盛矿业公司的债务，均由谢忠华、史某1承担；华盛矿业公司财务人员可直接将史某1在华盛矿业公司分红抵扣华盛矿业公司及关联方代偿损失，如有不足可直接处置史某1名下股权，所得款项冲抵华盛矿业公司或关联方的损失，仍有不足，华盛矿业公司可向谢忠华、史某1进行追偿。 9.借款合同：2015年9月，慈溪华盛矿业有限公司向北京银行绍兴分行贷款1.3亿元及相关股权质押、不动产抵押、保证人保证等情况。 10．史某1出具的借条：载明史某1自2015年9月至2016年3月累计向慈溪华盛矿业有限公司借款人民币壹仟万元，利息按年息24%执行。鉴于借款人同时具有慈溪华盛矿业有限公司股东身份，上述借款，由借款人在慈溪华盛矿业有限公司的股东分红权进行担保，如股东到期未能归还借款，公司可不向该股东分红，并以其应得分红冲抵对公司欠款本金、利息、损失及其他费用。 11.拍卖成交确认书：买受人任纪芬于2018年10月20日通过阿里巴巴司法拍卖网络平台以最高价竞得拍卖标的物，即史某1所持有的慈溪华盛矿业有限公司的11.44%股权。 12．被告人谢忠华的供述，证实其从2013年下半年开始大量民间借贷，主要原因是其2011年在慈溪拍了座矿山，拍的时候就价格虚高，之后合伙人周某2强破产，自己资金实力不够。高利贷借来的钱用途主要是两块，一块是付借款人的利息，另一块用于公司经营。到2014年6月，因为经济形势差，其名下公司经营利润下降，矿山因各种原因迟迟无法开采，民间高利贷越借越多，支付利息的压力越来越大，所以把大部分高利贷停止还本付息。绍兴这边的高利贷停止还本付息后，慈溪的矿山还没正式开采，还要继续投入，其想靠矿山翻本，就开始在慈溪借高利贷，借来的钱大部分用于付利息，小部分维持公司经营。到2014年，其才正式拿到采矿许可证，经宁波市安监局批准，2015年2月，矿山进入建设期开采，进行矿山基础建设，当时其资金十分缺乏，做路的资金一部分是高利贷借来的，一部分就是不断卖宕渣赚来的钱再次投入做路。2015年年中，为了在北京银行做贷款，因为其出现过贷款逾期现象，需要换个人贷款，其就将其名下慈溪矿山的股权和其外甥史某1的部分股权转让给了他人。同时被告人谢忠华辩称，股权转让单纯是为了贷款需要，只是形式上的转让，并非实质转让。华盛矿业的法定代表人在2015年12月才由其变更为他人，其在2016年1月左右才离开矿山。 关于被告人谢忠华提出股权转让为形式转让，并非实质转让的辩解意见。经查，股权转让的事实由股权转让协议予以证明，股权变更情况亦经工商登记，且被告人谢忠华当庭陈述签订股权转让协议之后其于2015年底2016年初离开矿山，故根据在案证据，尚无其他证据证明被告人谢忠华提出的上述辩解意见，本院不予采信。 三、重婚 被告人谢忠华与丁某2于1989年7月5日登记结婚。其在与丁某2的婚姻关系存续期间，自1997年起与房某2以夫妻名义共同生活，并于2003年3月13日生育一子。 在与房某2共同生活期间，被告人谢忠华于2013年12月出资126.67万元，为房某2购买保时捷轿车1辆，于2014年12月出资119万元为房某2购买慈溪市浒山街道玫瑰园12-1102商品房支付首付款。 以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．证人丁某2的证言，证实其与谢忠华系夫妻。2000年左右，其和谢忠华在慈溪开舞厅，谢忠华和舞厅里的房某2搭牢后，谢忠华一直没回过家，一直和房某2生活在一起，还和房某2生了个儿子。谢忠华和房某2的关系是公开的，谢忠华和房某2生的儿子十岁时来绍兴开元大酒店办酒，亲戚朋友都去的。 2．证人房某2的证言，证实1997年谢忠华在慈溪开舞厅的过程中其与谢忠华好上了。谢忠华一直说要和他老婆离婚，但一直都没离。跟谢忠华好上后，其就跟谢忠华住在一起。2003年其和谢忠华的儿子出生。其和谢忠华没领过结婚证，有些朋友还以为其和谢忠华系夫妻。公安机关查封的一辆车、一套房子部分的钱是谢忠华出的。 3．证人曹某的证言，证实谢忠华的正式老婆是丁某2，房某2是谢忠华的小老婆。谢忠华和房某2好了十多年，还生了个儿子。他们的儿子十岁来绍兴办酒时，其也去吃的，当时谢忠华在台上就称房某2是“夫人”。 4．证人张某的证言，证实谢忠华和房某2是当夫妻过日子的，还有一个儿子，但结婚证没领过。谢忠华的正式妻子是丁某2。谢忠华和房某2好是公开的，亲戚朋友都是知道的。 5．证人陈某2的证言，证实房某2是谢忠华的小老婆，房某2还给谢忠华生过一个儿子，谢忠华的朋友都是知道的。 6．证人房某1的证言，证实其妹妹房某2一直跟着谢忠华，虽然两人没领过结婚证，但一直以夫妻相称，两人还生过一个儿子。 7．婚姻登记记录档案，证实谢忠华与丁某2于1989年7月5日登记结婚。 8．购车、购房凭证及发票，证实被告人谢忠华为房某2购车、购房出资的事实。 9．扣押、查封清单，证实案发后公安机关已将房某2名下的保时捷轿车1辆予以扣押，将慈溪绿城玫瑰园12号楼1102室房产予以查封。 10．被告人谢忠华的供述，证实其与丁某2于1989年登记结婚，育有一子。从2000年开始其与丁某2就没有感情了，分开住了，只是看在儿子面上才没有离婚。1997年其在慈溪开舞厅时认识了房某2，并于2003年与房某2生了个儿子，三人就住在一起了，与房某2两人互称夫妻。房某2买保时捷轿车的钱都是其出的。慈溪绿城玫瑰园12号楼1102室的房子首付款149万元中，房某2只出了30万元，其他的资金都是其安排出的。 2016年1月20日9时30分，被告人谢忠华在绍兴市长城宾馆被警察抓获归案。该事实，由公安机关出具的抓获经过说明予以证实。 被告人谢忠华的前科情况，由慈溪市人民法院（1999）慈刑初字第508号刑事判决书予以证实。 本院认为，被告人谢忠华违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；明知自己无归还能力，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；有配偶与他人以夫妻名义共同生活，其行为已分别构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、重婚罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人谢忠华及辩护人提出其不构成集资诈骗罪的辩护意见，审理认为，被告人谢忠华在负债累累，无法归还前期所吸存款的前提下，明知其已无偿还能力，无视其财产状况，仍隐瞒其名下股权转让的事实，以矿山经营为由向不特定人员借款，符合集资诈骗罪的构成要件，具体分析如下：首先，被告人谢忠华向金某1等人借款之前，其财务状况已陷入巨额债务未能偿还的境地。一方面，根据上述查明事实，被告人谢忠华前期向多人非法吸收存款，尚有大量债务尚未偿还；证人曹某亦陈述被告人谢忠华于2014年6月后就基本停付民间借款的本金和利息；此外，被告人谢忠华还拖欠员工工资，被告人谢忠华对上述事实亦供认不讳。另一方面，被告人谢忠华供述其向金某2等人的借款主要是为了应付其他高利贷，即借新债还旧债，也进一步反映了被告人谢忠华当时的偿还能力。其次，被告人谢忠华向金某1等人借款之时，隐瞒其真实的财务状况及其名下股权已转让、他人代持股权已出质的事实。被告人谢忠华以1.4亿余元高价竞得本案矿山采矿权，其中8000万元系向银行贷款所得，后因资金链出现问题，被告人谢忠华将其名下80%的华盛矿业公司的股权转让给他人，并再次向银行贷款1.3亿元（部分归还前次银行贷款），其实际所有但由亲戚代持的股权予以质押。股权转让前，被告人谢忠华或许还具有依靠矿山偿还债务的可能性，但股权转让后，被告人谢忠华虽实际仍持有小部分股份，享有分红的权利，但其尚有巨额民间借贷未偿还，也有巨额银行贷款以股权为质押，显然已不具备还款能力。被告人谢忠华明知其已无偿还能力，并隐瞒股权转让的事实，仍以矿山经营为由向社会集资，所得钱款仅小部分用于华盛矿业公司，其余用于归还债务等，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）项规定，应认定被告人谢忠华具有非法占有的故意。另一方面，被害人金某1等基于“谢忠华有矿山，有经济实力”等错误认识而出借钱款。再次，借款之后，被告人谢忠华又因其他债务承诺将其剩余股权的分红由他人受偿或股权由他人处置，后因其无法偿还，最终其股权已被法院拍卖。至案发，被告人谢忠华亦未能归还金某1等人的借款。综上，被告人谢忠华应构成集资诈骗罪，但公诉机关指控被告人谢忠华在将慈溪矿山的股权转让给他人前向沈某的集资和向王某的部分集资，因认定被告人谢忠华非法占有目的的依据不足，应认定为非法吸收公众存款，而不宜定性为集资诈骗。 被告人谢忠华一人犯数罪，应依法数罪并罚。被告人谢忠华有犯罪前科，可酌情从重处罚；其对非法吸收公众存款罪和重婚罪能自愿认罪，并主动供述了部分非法吸收公众存款犯罪事实，对集资诈骗罪的定性虽有辩解，但尚能如实供述基本犯罪事实，可依法从轻处罚。被告人谢忠华及其辩护人据此请求从轻处罚的意见，本院均予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第二百五十八条、第六十七条第三款、第五十六条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人谢忠华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元；犯重婚罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑十二年十个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一六年一月二十日起至二○二八年十一月十九日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； 二、绍兴市公安局扣押的浙Ｂ×××××保时捷轿车1辆、查封的慈溪浒山街道玫瑰园12-1102商品房1套，在判决生效后予以拍卖，车辆拍卖款及房产拍卖款中的119万元及相应的增值部分，按比例退赔给唐文紫、何某1、陈某1、金某2、童某1、余某、陆某、高某、王某、金某1、傅某、周某1、丁某1；未追回的赃款继续追缴并退赔给上列人员；绍兴市柯桥区人民法院查封和冻结的其他财物，依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  车佳妮 审判员  魏兴君 审判员  张 毅 二〇一九年四月四日 书记员  赵剑英 附页：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二百五十八条有配偶而重婚的，或者明知他人有配偶而与之结婚的，处二年以下有期徒刑或者拘役。 第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。