黑龙江省大庆市龙凤区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑0603刑初225号公诉机关大庆市龙凤区人民检察院。被告人崔昱，男，1979年2月9日出生于山东省龙口市，汉族，大专文化，系山东省龙口市裕峰汽车租赁有限公司法定代表人，住山东省龙口市。2018年1月20日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被大庆市公安局东安分局刑事拘留，同年2月12日被大庆市龙凤区人民检察院以涉嫌犯合同诈骗罪批准逮捕，同日由大庆市公安局东安分局执行。现羁押于大庆市看守所。辩护人王海燕，黑龙江益朋律师事务所律师。被告人王绍峰，男，1981年6月25日出生于山东省龙口市，汉族，中专文化，系龙口市裕峰汽车租赁有限公司合伙人，住山东省龙口市。2018年3月17日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被大庆市公安局东安分局刑事拘留，同年4月10日被大庆市龙凤区人民检察院以涉嫌犯合同诈骗罪批准逮捕，次日由大庆市公安局东安分局执行。现羁押于大庆市看守所。辩护人刘玮，山东泰威律师事务所律师。辩护人周瑛尧，黑龙江灵泉律师事务所律师。被告人张群，男，1982年2月7日出生于山东省龙口市，汉族，大专文化，系山东省龙口市裕峰汽车租赁有限公司业务员，住山东省龙口市。2018年1月24日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被大庆市公安局东安分局刑事拘留，同年2月12日被大庆市龙凤区人民检察院以涉嫌犯合同诈骗罪批准逮捕，同日由大庆市公安局东安分局执行。现羁押于大庆市看守所。辩护人秦永健，河北子辰律师事务所律师。被告人赵仁龙，男，1987年4月14日出生于山东省龙口市，汉族，中专文化，系山东省龙口市裕峰汽车租赁有限公司业务员，住山东省龙口市。2018年1月24日因涉嫌信用卡诈骗被大庆市公安局东安分局刑事拘留，同年2月12日被大庆市龙凤区人民检察院以涉嫌合同诈骗罪批准逮捕，同日由大庆市公安局东安分局执行。现羁押于大庆市看守所。辩护人张文东，黑龙江大公（大庆）律师事务所律师。被告人隋永禄，男，1965年2月26日出生于山东省龙口市，汉族，小学文化，无职业，住山东省龙口市。1997年1月2日因犯盗窃罪被山东省莱西市人民法院判处有期徒刑四年。2018年1月25日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被大庆市公安局东安分局刑事拘留，同年2月12日被大庆市龙凤区人民检察院以涉嫌犯合同诈骗罪批准逮捕，同日由大庆市公安局东安分局执行。现羁押于大庆市看守所。辩护人王义，黑龙江大公（大庆）律师事务所律师。被告人李少芳，女，1982年7月2日出生于山东省蓬莱市，汉族，小学文化，无职业，住山东省蓬莱市。2018年1月28日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被大庆市公安局东安分局刑事拘留，同年2月12日被大庆市龙凤区人民检察院以涉嫌犯合同诈骗罪批准逮捕，同日由大庆市公安局东安分局执行。现羁押于大庆市看守所。辩护人刘民，黑龙江司洋律师事务所律师。被告人慕连斌，男，1983年7月10日出生于山东省龙口市，汉族，中专文化，无职业，住山东省龙口市。2018年1月25日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被大庆市公安局东安分局刑事拘留，同年2月12日被大庆市龙凤区人民检察院以涉嫌犯合同诈骗罪批准逮捕，同日由大庆市公安局东安分局执行。现羁押于大庆市看守所。被告人刘军，男，1972年4月15日出生于山东省蓬莱市，汉族，小学文化，无职业，住山东省蓬莱市。2010年12月6日因犯盗窃罪被江苏省启东市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币1500元。2018年1月25日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被大庆市公安局东安分局刑事拘留，同年2月12日被大庆市龙凤区人民检察院以涉嫌犯合同诈骗罪批准逮捕，同日由大庆市公安局东安分局执行。现羁押于大庆市看守所。辩护人王云龙，黑龙江大公（大庆）律师事务所律师。大庆市龙凤区人民检察院以庆龙检诉刑诉（2018）221号起诉书指控被告人崔昱、王绍峰、张群、赵仁龙、隋永禄、李少芳、慕连斌、刘军犯合同诈骗罪，于2018年8月2日向本院提起公诉。2019年1月29日，大庆市龙凤区人民检察院以庆龙检诉刑追诉[2019]1号追加起诉决定书，指控被告人崔昱犯故意伤害罪，向本院追加起诉。本院审查受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市龙凤区人民检察院指派检察员王立波、王丽杰出庭支持公诉，大庆市龙凤区法律援助中心指派黑龙江大公（大庆）律师事务所律师张文东为被告人赵仁龙提供辩护、指派黑龙江大公（大庆）律师事务所律师王义为被告人隋永禄提供辩护、指派黑龙江大公（大庆）律师事务所律师王云龙为被告人刘军提供辩护、被告人崔昱及其辩护人王海燕、被告人王绍峰及其辩护人刘玮、周英尧、被告人张群及其辩护人秦永健、被告人赵仁龙及其辩护人张文东、被告人隋永禄及其辩护人王义、被告人李少芳及其辩护人刘民、被告人慕连斌、被告人刘军及其辩护人王云龙到庭参加诉讼。在审理过程中，2018年10月29日大庆市龙凤区人民检察院以补充侦查为由建议本案延期审理，本院当日决定延期审理，2018年11月28日大庆市龙凤区人民检察院补充侦查完毕，本案恢复审理。2018年12月31日大庆市龙凤区人民检察院再次以补充侦查为由建议本案延期审理，本院于当日决定本案延期审理，2019年1月29日大庆市龙凤区人民检察院补充侦查完毕，本案恢复审理。现已审理终结。公诉机关起诉指控：（一）被告人崔昱、王绍峰、张群、赵仁龙、隋永禄、李少芳、慕连斌、刘军合同诈骗事实。被告人崔昱、王绍峰为了达到通过向银行贷款购车后再将车辆解押变卖而从中获利的目的，于2016年11月23日成立了龙口市裕峰汽车租赁有限公司，被告人崔昱为法定代表人，被告人王绍峰为合伙人，雇佣崔某（另案处理）管理财务、雇佣刘某2（另案处理）、李某2（另案处理）、被告人张群、被告人赵仁龙为业务员、找人顶名买车，员工负责制作虚假的房产证、收入证明、银行流水等资信证明、虚假的贷款结清证明和授权委托书等解押手续，两人约定共同管理公司，平均分红。1.2016年10月8日，被告人崔昱、王绍峰指使被告人张群伪造虚假的收入证明、银行流水等资信证明，指使被告人慕连斌顶名，与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币470000元购买了一辆黑色宝马X5越野车（车牌号鲁Ｙ×××××），提车后，指使被告人张群伪造虚假的贷款结清证明、授权委托书等解押手续，在被告人慕连斌配合下，将此车辆非法解押，被告人张群得到办理非法解押的好处费人民币500元，后将车变卖，现车辆下落不明，该车辆共计偿还欠款人民币88530元。2.2016年10月24日，被告人崔昱、王绍峰指使被告人张群伪造虚假的收入证明、房产证、银行流水等资信证明，指使被告人李少芳顶名与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币660000元购买了一辆黑色宝马轿车（车牌号鲁Ｙ×××××），提车后，指使被告人张群伪造虚假的贷款结清证明、授权委托书等解押手续，在被告人李少芳配合下，将此车辆非法解押，被告人李少芳得到好处费人民币50000元，后将车变卖，现车辆下落不明，该车辆共计偿还欠款人民币165810元。3.2016年12月9日，被告人崔昱、王绍峰指使被告人张群伪造虚假的收入证明、房产证、银行流水等资信证明，指使被告人刘军顶名，与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币330000元,购买了一辆黑色大众辉腾轿车（车牌号鲁Ｙ×××××），提车后，指使被告人张群伪造虚假的贷款结清证明、授权委托书等解押手续，在被告人刘军的配合下，将此车辆非法解押，被告人张群得到办理非法解押的好处费人民币500元，后将车变卖，现车辆下落不明，该车辆共计偿还欠款人民币90833元。4.2017年1月13日，被告人崔昱、王绍峰指使被告人张群伪造虚假的收入证明、房产证、银行流水等资信证明，指使被告人隋永禄顶名与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币730000元,购买了一辆奥迪Q7牌越野车（车牌号鲁Ｙ×××××），提车后，指使被告人张群伪造虚假的贷款结清证明、授权委托书等解押手续，在被告人隋永禄配合下，将此车辆非法解押，被告人张群得到办理非法解押的好处费人民币500元，后将车变卖，现车辆下落不明，该车辆共计偿还欠款人民币44880元。5.2016年12月21日，被告人崔昱、王绍峰指使被告人张群伪造虚假的收入证明、房产证、银行流水等资信证明，指使被告人王某（另案处理）顶名，与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币412000元,购买了一辆奥迪S5牌轿车（车牌号鲁Ｙ×××××），提车后，指使被告人张群伪造虚假的贷款结清证明、授权委托书等解押手续，指使被告人张群、赵仁龙将该车辆非法解押，后将车变卖，现车辆下落不明，该车辆共计偿还欠款人民币65680元。6.2017年1月9日,被告人崔昱、王绍峰指使被告人张群伪造虚假的收入证明、房产证、银行流水等资信证明，指使被告人刘某3（另案处理）顶名，与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币390000元,购买了一辆奥迪A6牌轿车（车牌号鲁Ｙ×××××），提车后，指使被告人张群伪造虚假的贷款结清证明、授权委托书等解押手续，指使被告人张群、赵仁龙将该车辆非法解押，后将车变卖，现车辆下落不明，该车辆共计偿还欠款人民币68700元。7.2017年1月9日,被告人崔昱、王绍峰指使被告人张群伪造虚假的收入证明、房产证、银行流水等资信证明，指使被告人王翔宇（另案处理）顶名，与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币190000元,购买了一辆JEEP自由光牌轿车（车牌号鲁Ｙ×××××），提车后，指使被告人张群伪造虚假的贷款结清证明、授权委托书等解押手续，指使被告人张群、赵仁龙将该车辆非法解押，后将车变卖，现车辆下落不明，该车辆共计偿还欠款人民币27295元。综上，被告人崔昱、王绍峰、张群伙同他人骗取贷款人民币2630272元，被告人赵仁龙伙同他人骗取贷款人民币830325元，被告人隋永禄伙同他人骗取贷款人民币685120元，被告人李少芳伙同他人骗取贷款人民币494190元，被告人慕连斌伙同他人骗取贷款人民币381470元，被告人刘军伙同他人骗取贷款人民币239167元。经侦查，被告人崔昱于2018年1月20日被公安机关在山东省龙口市龙泉路五洲国际商贸城附近抓获；被告人王绍峰于2018年3月16日被公安机关在山东省烟台市龙口南山怡和东区15号楼101室抓获；被告人李少芳于2018年1月27日被公安机关在山东省蓬莱市村里集镇古城李家村152号抓获；被告人张群、赵仁龙于2018年1月24日主动投案，被告人慕连斌、刘军、隋永禄于2018年1月25日主动投案，并能如实供述犯罪事实。（二）被告人崔昱故意伤害事实被告人崔昱伙同傅某2（已判决）与两名男子（身份不明，在逃）于2016年7月6日21时许，在山东省龙口市东莱街道官家疃村姚某1家门口处，为索要工资与被害人姚某1发生纠纷，被告人崔昱与傅某2手持镐棒将被害人姚某1头部、腹部等部位打伤。经鉴定，被害人姚某1腹部之损伤构成轻伤二级，其头部之损伤构成轻微伤。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相应的证据。大庆市龙凤区人民检察院据此认为，被告人崔昱、王绍峰、张群以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，被告人赵仁龙、隋永禄、李少芳、慕连斌、刘军以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人崔昱伙同他人故意伤害他人身体，造成一人轻伤的后果，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十四条之规定，应当以故意伤害罪追究其刑事责任。系共同犯罪，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定对其处罚。被告人张群、隋永禄、赵仁龙、慕连斌、刘军系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。被告人崔昱、王绍峰、李少芳如实供述自己的犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。被告人崔昱对公诉机关起诉指控其犯合同诈骗罪、故意伤害罪的罪名以及犯罪事实均无异议。被告人王绍峰对公诉机关指控的第5、6、7起犯罪事实辩解称其没有参与，认为自己构成骗取贷款罪。被告人张群对起诉书指控的第4起犯罪事实无异议，对其余几起提出异议。当庭表示自愿认罪。被告人赵仁龙对公诉机关起诉指控其犯合同诈骗罪的罪名以及犯罪事实均无异议。被告人隋永禄对公诉机关起诉指控其犯合同诈骗罪的罪名以及犯罪事实均无异议。被告人李少芳对公诉机关指控其犯合同诈骗罪的罪名无异议，当庭表示自愿认罪，辩解称其系自首。被告人慕连斌对公诉机关指控其犯合同诈骗罪的罪名及犯罪金额无异议。当庭表示自愿认罪。被告人刘军对公诉机关指控其犯合同诈骗罪的罪名无异议，当庭表示自愿认罪。被告人崔昱的辩护人辩称被告人非法解押车辆的目的是为了偿还银行贷款，从非法解押车辆的所有款项去向来看，其没有任何的违法所得利益，建议法庭考虑上述情节，对被告人崔昱从轻处罚。被告人王绍峰的辩护人辩称被告人王绍峰的行为不构成合同诈骗罪，应当认定为骗取贷款罪；系从犯、初犯、偶犯；起诉指控的第5、6、7起被告人王绍峰不知情，该部分犯罪数额应当扣除；建议对被告人王绍峰从轻处罚。被告人张群的辩护人辩称张群不构成合同诈骗罪，应为骗取贷款罪更为恰当，且属于情节轻微。被告人赵仁龙的辩护人辩称被告人赵仁龙系初犯、偶犯；在共同犯罪中系从犯，且属于投案自首，到案后能够如实交待自己的犯罪事实，建议对被告人赵仁龙从轻处罚。被告人隋永禄的辩护人辩称被告人隋永禄犯罪以后主动到公安机关投案，到案后如实供述犯罪事实，具有自首情节；其犯罪行为仅起次要作用系从犯，建议对被告人隋永禄从轻处罚。被告人李少芳的辩护人辩称被告人李少芳的行为应认定为自首；系从犯、初犯、偶犯，建议对被告人李少芳从轻处罚。被告人刘军的辩护人辩称被告人刘军在共同犯罪中系从犯、主动投案自首，建议对被告人刘军从轻处罚。经审理查明：（一）被告人崔昱、王绍峰、张群、赵仁龙、慕连斌、李少芳、隋永禄、刘军合同诈骗事实。被告人崔昱、王绍峰为了达到通过向银行贷款购车后再将车辆解押变卖而从中获利的目的，于2016年11月23日成立了龙口市裕峰汽车租赁有限公司，被告人崔昱为法定代表人，被告人王绍峰为合伙人，雇佣崔某（另案处理）管理财务、雇佣刘某2（另案处理）、李某2（另案处理）、被告人张群、被告人赵仁龙为业务员、以隋永禄、李少芳、慕连斌、刘军等人的名义向龙江银行申请信用卡分期付款购车，被告人崔昱、王绍峰指使被告人张群负责制作虚假的房产证、收入证明、银行流水等资信证明、虚假的贷款结清证明和授权委托书等解押手续，由被告人张群、赵仁龙在隋永禄、李少芳、慕连斌、刘军等人的配合下将车辆非法解押，后被告人崔昱、王绍峰将贷款所购车辆私自抵押或变卖获利。被告人崔昱、王绍峰约定共同管理公司，平均分红。1.2016年10月8日，被告人崔昱伙同被告人王绍峰为了实现通过向银行贷款购车后再将车辆解押变卖而从中获利的目的，以被告人慕连斌的名义，向龙江银行股份有限公司申请信用卡汽车专项分期付款业务，在此期间，被告人崔昱伙同被告人王绍峰指使他人为被告人慕连斌伪造虚假的收入证明、银行流水等资信证明，被告人慕连斌在明知自己没有购车还款能力且申请资料为虚假的情况下，与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币470000元购买了一辆黑色宝马X5越野车（车牌号鲁Ｙ×××××）。购车款发放后，偿还欠款本金人民币88530元后，剩余欠款人民币381470元经银行多次催收，拒不归还。提车后，被告人崔昱、王绍峰指使被告人张群伪造虚假的贷款结清证明、授权委托书等解押手续，在被告人慕连斌的配合下，将此车辆非法解押后变卖，现车辆下落不明。上述事实有公诉机关当庭出示并经庭审质证的龙江银行股份有限公司大庆龙凤支行报案材料、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、龙江银行信用卡申请表、担保承诺函、交易明细、催缴记录、购车发票、机动车注册登记信息、抵押合同、家访信息、结婚证、机动车驾驶证、户口本、收入证明及所在单位的营业执照信息、房屋分层平面图及房屋权属登记信息利用证明及房产证、农业银行流水、机动车转入申请表、委托书、机动车检验记录表、保单、机动车抵押登记申请表、与大庆市日昇昌借款合同及抵押合同、机动车补换登记申请表、机动车解除抵押登记申请表、委托书、贷款结清证明、机动车转移登记申请表及手续、交易明细、大庆市公安局东安分局情况说明（并未找到慕连斌收入证明上提供的公司）、大庆市日昇昌担保公司情况说明（我公司未给慕连斌提供过我公司机构代码证及营业执照公章；我公司未向龙江银行代偿慕连斌还款）、被告人慕连斌、崔昱、王绍峰、张群的供述、证人刘某1、刘某2的证言、辨认笔录（慕连斌辨认出张群、崔昱）等证据予以证实。2.2016年10月24日，被告人崔昱伙同被告人王绍峰为了实现通过向银行贷款购车后再将车辆解押变卖而从中获利的目的，以被告人李少芳的名义，向龙江银行股份有限公司申请信用卡汽车专项分期付款业务，在此期间，被告人崔昱伙同被告人王绍峰指使他人为被告人李少芳伪造虚假的收入证明、房产证等资信证明，被告人李少芳在明知自己没有购车还款能力且申请资料为虚假的情况下，与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币660000元购买了一辆黑色宝马轿车（车牌号鲁Ｙ×××××）。购车款发放后，偿还欠款本金人民币165810元后，剩余欠款人民币494190元经银行多次催收，拒不归还。提车后，指使他人伪造虚假的贷款结清证明、授权委托书等解押手续，在被告人李少芳配合下，将此车辆非法解押，后将车变卖，现车辆下落不明。被告人李少芳得到好处费人民币50000元。上述事实有公诉机关当庭出示并经庭审质证的龙江银行股份有限公司大庆龙凤支行报案材料、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、龙江银行信用卡申请表、担保承诺函、交易明细、催缴记录、购车发票、机动车注册登记信息、抵押合同、家访信息、结婚证、户口本、机动车驾驶证、户口本、收入证明及所在单位的资质情况、房屋分层平面图及房屋所有权登记查询证明及房产证、机动车转入申请表、委托书、机动车检验记录表、机动车抵押登记申请表、与大庆市日昇昌抵押合同、机动车补换登记申请表、机动车解除抵押登记申请表、委托书、贷款结清证明、机动车转移登记申请表及手续、蓬莱市国土资源局不动产登记查询证明（目前无登记在李少芳名下的住宅）、李少芳农行卡转账记录、大庆市公安局东安分局情况说明（李少芳提交的收入证明系伪造，公安机关未找到李少芳收入证明上提供的公司）、大庆市日昇昌担保公司情况说明（李少芳购买的车辆我公司没有出过结清证明及车辆解押手续，也未给李少芳提供过我公司机构代码证及营业执照公章；我公司未向龙江银行代偿李少芳还款）、证人刘某1、刘某2的证言、被告人李少芳、崔昱、王绍峰、张群的供述、辨认笔录（李少芳辨认出崔昱、张群、刘某2、李某2）等证据证实。3.2016年12月9日，被告人崔昱伙同被告人王绍峰为了实现通过向银行贷款购车后再将车辆解押变卖而从中获利的目的，以被告人刘军的名义，向龙江银行股份有限公司申请信用卡汽车专项分期付款业务，在此期间，被告人崔昱伙同被告人王绍峰指使他人为被告人刘军伪造虚假的收入证明、房产证、银行流水等资信证明，被告人刘军在明知自己没有购车还款能力且申请资料为虚假的情况下，与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币330000元,购买了一辆黑色大众辉腾轿车（车牌号鲁Ｙ×××××）。购车款发放后，偿还欠款本金人民币90833元后，剩余欠款人民币239167元经银行多次催收，拒不归还。提车后，指使被告人张群伪造虚假的贷款结清证明、授权委托书等解押手续，在被告人刘军的配合下，将此车辆非法解押，后将该车辆变卖，现车辆下落不明。上述事实有公诉机关当庭出示并经庭审质证的龙江银行股份有限公司大庆龙凤支行报案材料、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、龙江银行信用卡申请表、汽车购销合同、担保承诺函、交易明细、催缴记录、购车发票、机动车注册登记信息、抵押合同、家访信息、结婚证、户口本、机动车驾驶证、户口本、收入证明、房屋分层平面图及房屋所有权登记查询证明及房产证、银行流水、机动车转入申请表、委托书、机动车检验记录表、机动车抵押登记申请表、与大庆市日昇昌抵押合同、机动车补换登记申请表、机动车解除抵押登记申请表、委托书、贷款结清证明、机动车转移登记申请表及手续、龙口市住房保障和房产管理办公室房屋权属登记信息利用证明（刘军名下无房屋所有权登记记录）、刘军名下中国农业银行银行卡交易明细、大庆市公安局东安分局情况说明（刘军提交的收入证明系伪造，公安机关并未找到刘军收入证明上提供的公司）、大庆市日昇昌担保公司情况说明（刘军购买的车辆我公司没有出过结清证明及车辆解押手续，也未给刘军提供过我公司机构代码证及营业执照公章；我公司未向龙江银行代偿刘军还款）、证人刘某1、刘某2的证言、被告人刘军、崔昱、王绍峰、张群的供述、辨认笔录（刘军辨认出崔昱、张群、刘某2、李某2）等证据证实。4.2017年1月13日，被告人崔昱伙同被告人王绍峰为了实现通过向银行贷款购车后再将车辆解押变卖而从中获利的目的，以被告人隋永禄的名义，向龙江银行股份有限公司申请信用卡汽车专项分期付款业务，在此期间，被告人崔昱伙同被告人王绍峰指使他人为被告人隋永禄伪造虚假的收入证明、房产证、银行流水等资信证明，被告人隋永禄在明知自己没有购车还款能力且申请资料为虚假的情况下，与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币730000元,购买了一辆奥迪Q7牌越野车（车牌号鲁Ｙ×××××）。购车款发放后，偿还欠款本金人民币44880元后，剩余欠款人民币685120元经银行多次催收，拒不归还。提车后，指使被告人张群伪造虚假的贷款结清证明、授权委托书等解押手续，在被告人隋永禄配合下，将此车辆非法解押，后将车变卖，现车辆下落不明。上述事实有公诉机关当庭出示并经庭审质证的龙江银行股份有限公司大庆龙凤支行报案材料、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、龙江银行信用卡申请表、汽车购销合同、担保承诺函、交易明细、催缴记录、购车发票、机动车注册登记信息、抵押合同、家访信息、户口本、机动车驾驶证、户口本、收入证明、房屋分层平面图及房屋所有权登记查询证明及房产证、银行流水、保单、货物进口证明书、机动车查验记录表、机动车抵押登记申请表、与大庆市日昇昌抵押合同及借款合同、机动车补换登记申请表、机动车解除抵押登记申请表、委托书、贷款结清证明、机动车转移登记申请表及手续、交易明细、龙口市住房保障和房产管理办公室房屋权属登记信息利用证明（隋永禄名下无房屋所有权登记记录）、大庆市公安局东安分局情况说明（隋永禄提交的收入证明系伪造，公安机关并未找到刘军收入证明上提供的公司）、大庆市日昇昌担保公司情况说明（隋永禄购买的车辆我公司没有出过结清证明及车辆解押手续，也未给隋永禄提供过我公司机构代码证及营业执照公章；我公司未向龙江银行代偿隋永禄还款）、证人刘某1、刘某2的证言、被告人隋永禄、崔昱、王绍峰、张群的供述、辨认笔录（隋永禄辨认出崔昱、张群）等证据证实。5.2016年12月21日，被告人崔昱伙同被告人王绍峰为了实现通过向银行贷款购车后再将车辆解押变卖而从中获利的目的，以被告人王某（另案处理）的名义，向龙江银行股份有限公司申请信用卡汽车专项分期付款业务，在此期间，被告人崔昱伙同被告人王绍峰指使被告人张群伪造虚假的收入证明、房产证、银行流水等资信证明，由王某与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币412000元,购买了一辆奥迪S5牌轿车（车牌号鲁Ｙ×××××）。车辆落户在龙口市裕峰汽车租赁有限公司名下，并与担保公司签订抵押合同。购车款发放后，偿还欠款本金人民币65680元后，剩余欠款人民币346320元经银行多次催收，拒不归还。提车后，指使被告人张群伪造虚假的授权委托书等解押手续，并将该车辆过户到被告人赵仁龙名下，指使被告人张群、赵仁龙将该车辆非法解押，后将车变卖，现车辆下落不明。上述事实有公诉机关当庭出示并经庭审质证的龙江银行股份有限公司大庆龙凤支行报案材料、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、龙江银行信用卡申请表、汽车购销合同、担保承诺函、交易明细、催缴记录、购车发票、机动车注册登记信息、抵押合同、车辆挂靠合同、家访信息、户口本、机动车驾驶证、户口本、收入证明、房产证、银行流水、机动车查验记录表、机动车抵押登记申请表、抵押合同及借款合同、机动车补换登记申请表、机动车解除抵押登记申请表、日昇昌公司组织机构代码证、委托书、机动车转移登记申请表及手续、大庆市公安局东安分局情况说明（公安机关未找到王某收入证明上提供的公司）、大庆市日昇昌担保公司情况说明（王某购买的车辆我公司没有出过结清证明及车辆解押手续，也未给王某提供过我公司机构代码证及营业执照公章；我公司未向龙江银行代偿王某还款）、赵仁龙中国银行交易明细及情况说明（赵仁龙分次收到非法解押车辆抵押款并转给崔昱）、证人刘某1、刘某2的证言、被告人赵仁龙、崔昱、王绍峰、张群的供述、辨认笔录等证据证实。6.2017年1月9日,被告人崔昱伙同被告人王绍峰为了实现通过向银行贷款购车后再将车辆解押变卖而从中获利的目的，以被告人刘某3（另案处理）的名义，向龙江银行股份有限公司申请信用卡汽车专项分期付款业务，在此期间，被告人崔昱伙同被告人王绍峰指使被告人张群伪造虚假的收入证明、房产证、银行流水等资信证明，由刘某3与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币390000元,购买了一辆奥迪A6牌轿车（车牌号鲁Ｙ×××××）。车辆落户在龙口市裕峰汽车租赁有限公司名下，并与担保公司签订抵押合同。购车款发放后，偿还欠款本金人民币68700元后，剩余欠款人民币321300元经银行多次催收，拒不归还。提车后，指使被告人张群伪造虚假的授权委托书等解押手续，并将该车辆过户到被告人赵仁龙名下，指使被告人张群、赵仁龙将该车辆非法解押，后将车变卖，现车辆下落不明。上述事实有公诉机关当庭出示并经庭审质证的龙江银行股份有限公司大庆龙凤支行报案材料、龙江银行报案材料、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、龙江银行信用卡申请表、汽车购销合同、担保承诺函、交易明细、催缴记录、购车发票、机动车注册登记信息、抵押合同、家访信息、户口本、机动车驾驶证、户口本、收入证明、房屋分层平面图及房屋所有权登记查询证明及房产证、银行流水、保单、机动车查验记录表、机动车抵押登记申请表、抵押合同、机动车补换登记申请表、机动车解除抵押登记申请表、日昇昌公司组织机构代码证、委托书、机动车转移登记申请表及手续、大庆市公安局东安分局情况说明（公安机关未找到刘某3收入证明上提供的公司）、大庆市日昇昌担保公司情况说明（刘某3购买的车辆我公司没有出过结清证明及车辆解押手续，也未给刘某3提供过我公司机构代码证及营业执照公章；我公司未向龙江银行代偿刘某3还款）、赵仁龙中国银行交易明细及情况说明（赵仁龙分次收到非法解押车辆抵押款并转给崔昱）、证人刘某1、刘某2的证言、被告人赵仁龙、崔昱、王绍峰、张群的供述、辨认笔录等证据证实。7.2017年1月9日,被告人崔昱伙同被告人王绍峰为了实现通过向银行贷款购车后再将车辆解押变卖而从中获利的目的，以被告人王翔宇（另案处理）的名义，向龙江银行股份有限公司申请信用卡汽车专项分期付款业务，在此期间，被告人崔昱伙同被告人王绍峰指使被告人张群伪造虚假的收入证明、房产证、银行流水等资信证明，由王翔宇与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币190000元,购买了一辆JEEP自由光牌轿车（车牌号鲁Ｙ×××××）。购车款发放后，偿还欠款本金人民币27295元后，剩余欠款人民币162705元经银行多次催收，拒不归还。提车后，指使被告人张群伪造虚假的贷款结清证明、授权委托书等解押手续，指使被告人张群、赵仁龙将该车辆非法解押，后将该车变卖，现车辆下落不明。上述事实有公诉机关当庭出示并经庭审质证的龙江银行股份有限公司大庆龙凤支行报案材料、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、龙江银行信用卡申请表、汽车购销合同、担保承诺函、交易明细、催缴记录、购车发票、机动车注册登记信息、抵押合同、车辆挂靠合同、家访信息、户口本、机动车驾驶证、户口本、收入证明、房产证明、银行流水、机动车查验记录表、机动车抵押登记申请表、抵押合同、机动车补换登记申请表、机动车解除抵押登记申请表、日昇昌公司组织机构代码证、委托书、贷款结清证明、机动车转移登记申请表及手续、大庆市公安局东安分局情况说明（公安机关未找到王翔宇收入证明上提供的公司）、大庆市日昇昌担保公司情况说明（王翔宇购买的车辆我公司没有出过结清证明及车辆解押手续，也未给王翔宇提供过我公司机构代码证及营业执照公章；我公司未向龙江银行代偿王翔宇还款）、赵仁龙中国银行交易明细及情况说明（赵仁龙分次收到非法解押车辆抵押款并转给崔昱）、证人刘某1、刘某2的证言、被告人赵仁龙、崔昱、王绍峰、张群的供述、辨认笔录等证据证实。综上，被告人崔昱、王绍峰涉案金额人民币2630272元；被告人张群涉案金额人民币2136082元；被告人赵仁龙涉案金额人民币830325元，被告人隋永禄涉案金额人民币685120元，被告人李少芳涉案金额人民币494190元，被告人慕连斌涉案金额人民币381470元，被告人刘军涉案金额人民币239167元。经侦查，被告人崔昱于2018年1月20日被公安机关在山东省龙口市龙泉路五洲国际商贸城附近抓获；被告人李少芳于2018年1月27日被公安机关在山东省蓬莱市村里集镇古城李家村152号家中传唤到案；被告人王绍峰于2018年3月16日被公安机关在山东省烟台市龙口南山怡和东区15号楼101室抓获；被告人张群、赵仁龙于2018年1月24日主动投案，被告人慕连斌、刘军、隋永禄于2018年1月25日主动投案，并能如实供述犯罪事实。认定上述犯罪事实的证据还有：1.受案登记表、到案经过、抓获经过、发、破案经过、蓬莱市看守所羁押证明、大庆市公安局东安分局情况说明、李少芳到案经过，证实案件的侦破揭发情况以及被告人崔昱、王绍峰、李少芳被公安机关在其家中传唤到案，临时异地羁押、被告人张群、赵仁龙、慕连斌、刘军、隋永禄被公安机关电话传唤到案的事实。2.被告人崔昱、王绍峰、张群、赵仁龙、慕连斌、李少芳、隋永禄、刘军的户籍证明、现实表现证明、李少芳违法犯罪记录查询情况说明、山东省莱西市人民法院（1997）西刑初字第18号刑事判决书、江苏省启东市人民法院（2010）启刑二初字第0228号刑事判决书、释放证明书，证实八名被告人均系成年人，为完全刑事责任能力人；被告人隋永禄1997年1月2日犯盗窃罪被山东省莱西市人民法院判处有期徒刑四年。被告人刘军2010年12月6日犯盗窃罪被江苏省启东市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币1500元的事实。3.大庆市日昇昌融资担保有限公司的组织机构代码证及营业执照、大庆市日昇昌融资担保有限公司情况说明、证人李某1的证言，证实大庆市日昇昌融资担保有限公司的业务范围、企业性质以及办理龙江银行信用卡购车业务的流程。4.龙口市裕峰汽车租赁有限公司企业信息情况，证实龙口市裕峰汽车租赁有限公司于2016年11月23日成立，崔昱为公司法定代表人。5.刘某1辨认笔录及其提供的崔昱、张群、赵仁龙、隋永禄自述材料，证实刘某1辨认出崔昱、张群、刘某2以及崔昱自述将车辆解押再抵押、张群、赵仁龙受崔昱指使、隋永禄证实张群为其制作虚假资信证明的事实。上述证据确实、充分，本院予以采信。（二）被告人崔昱故意伤害事实被告人崔昱伙同傅某2（已判决）与两名男子（身份不明，在逃）于2016年7月6日21时许，在山东省龙口市东莱街道官家疃村姚某1家门口处，为索要工资与被害人姚某1发生纠纷，被告人崔昱与傅某2手持镐棒将被害人姚某1头部、腹部等部位打伤。经鉴定，被害人姚某1腹部之损伤构成轻伤二级，其头部之损伤构成轻微伤。上述事实有公诉机关当庭出示并经庭审质证的受案登记表、立案决定书、发、破案经过、取保候审决定书、被告人崔昱的供述、同案傅某2的供述、被害人姚某1的陈述、证人傅某1的证言、龙口市公安局刑事科学技术室龙某（刑）鉴（伤）字[2016]150号鉴定书、山东省龙口市人民法院（2018）鲁0681刑初161号刑事附带民事判决书、山东省烟台市中级人民法院刑事裁定书等证据证实，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人崔昱、被告人王绍峰、被告人张群、被告人赵仁龙、被告人隋永禄、被告人李少芳、被告人慕连斌、被告人刘军以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，提供虚假材料，骗取银行贷款购车后，拒不偿还欠款，被告人崔昱、王绍峰、张群犯罪数额特别巨大，被告人赵仁龙、隋永禄、李少芳、慕连斌、刘军犯罪数额巨大，八被告人的行为依法已构成合同诈骗罪。被告人崔昱故意伤害他人身体，致一人轻伤的后果，依法已构成故意伤害罪。公诉机关指控罪名成立。起诉书指控被告人张群参与第4起犯罪事实的证据不足，对该起指控依法不予认定。本案均系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人崔昱、王绍峰系主犯；被告人张群、赵仁龙受被告人崔昱、王绍峰指使积极参与犯罪，在共同犯罪中并非起次要和辅助作用，考虑被告人张群、赵仁龙在共同犯罪中的地位、作用以及具体实施的犯罪实行行为等因素，依法认定被告人张群、赵仁龙系罪责相对较轻的主犯，酌定从轻处罚。被告人慕连斌、刘军在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法对二被告人减轻处罚；被告人李少芳、隋永禄在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法对二被告人从轻处罚；被告人崔昱能够如实供述犯罪事实，认罪态度较好，依法对其从轻处罚；被告人王绍峰能够如实供述大部分犯罪事实，依法对其从轻处罚；被告人张群具有自首情节，依法对其减轻处罚；被告人赵仁龙、慕连斌、隋永禄、刘军具有自首情节，依法从轻处罚；被告人李少芳被公安人员在其家中带至公安机关，其不具备自动投案的主动性和自愿性两个基本属性，不构成自首。被告人李少芳归案后能够如实供述犯罪事实，认罪态度较好，依法对其从轻处罚；被告人隋永禄、被告人刘军有前科，酌定从重处罚。对被告人王绍峰及其辩护人以及被告人张群的辩护人分别辩称的被告人王绍峰、张群构成骗取贷款罪的辩解及辩护意见，经查，被告人王绍峰伙同崔昱、张群等人办理龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务的目的并非是为了购买车辆，其主观目的是为了通过向银行贷款购车后再将车辆解押变卖而从中获利，在此过程中，提供虚假材料，骗取银行贷款购车后，拒不偿还欠款，且将已抵押车辆非法解押变卖，造成车辆不知去向，被告人王绍峰、张群的行为符合合同诈骗罪的构成要件，故对被告人王绍峰及其辩护人、被告人张群辩护人的该项辩解及辩护意见本院不予采纳。对被告人王绍峰、张群、李少芳的辩护人分别辩称被告人王绍峰、张群、李少芳构成从犯的辩护意见，本院不予采纳。对被告人王绍峰及其辩护人辩称起诉指控的第5、6、7起其没有参与的意见，因在案证据确实充分，故对该项辩解及辩护意见，本院不予采纳。结合八被告人的具体量刑情节，对各辩护人分别建议对被告人从轻处罚的辩护意见本院依法予以采纳。被告人崔昱一人犯数罪，依法应当数罪并罚。根据被告人崔昱、王绍峰、张群、赵仁龙、隋永禄、李少芳、慕连斌、刘军的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（五）项、第二百三十四条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第五十六条、第五十八条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条的规定，判决如下：一、被告人崔昱犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二十五万元。犯故意伤害罪，判处有期徒刑一年零二个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年零六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月20日起至2029年7月19日止。剥夺政治权利的刑期，从徒刑执行完毕之日或者假释之日起计算。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）被告人王绍峰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月17日起至2028年9月16日止。剥夺政治权利的刑期，从徒刑执行完毕之日或者假释之日起计算。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）被告人张群犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月24日起至2025年7月23日止。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）被告人赵仁龙犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月24日起至2022年1月23日止。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）被告人隋永禄犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月25日起至2021年7月24日止。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）被告人李少芳犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月28日起至2021年1月27日止。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）被告人慕连斌犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月25日起至2020年7月24日止。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）被告人刘军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月25日起至2020年1月24日止。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）二、责令八被告人依法将违法所得款退赔给被害单位。三、继续追缴被告人李少芳的违法所得款人民币五万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  曲士光审 判 员  张 静人民陪审员  魏彦华二〇一九年四月二十八日书 记 员  谢 超附本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第二百三十四条故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。本法另有规定的，依照规定。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。第五十八条附加剥夺政治权利的刑期，从徒刑、拘役执行完毕之日或者从假释之日起计算，剥夺政治权利的效力当然施用于主刑执行期间。被剥夺政治权利的犯罪分子，在执行期间，应当遵守法律、行政法规和国务院公安部门有关监督管理的规定，服从监督；不得行使本法第五十四条规定的各项权利。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如述供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。