河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0105刑初1672号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人刘佳明，男，1995年7月30日出生于四川省荣县，汉族，初中文化程度，无业，住四川省荣县。辩护人曾强、张雨菁，四川川商律师事务所律师。被告人郑繁，男，1995年11月20日出生于四川省中江县，汉族，初中文化程度，无业，住四川省中江县。辩护人王飞燕、赵培智，河南辰中律师事务所律师。被告人林某某，男，1990年12月21日出生于四川省广汉市，汉族，初中文化程度，无业，住四川省广汉市。指定辩护人朱明胜，河南开达律师事务所律师。被告人何某某，男，1990年3月1日出生于四川省成都市，汉族，高中文化程度，无业，住四川省成都市青白江区。指定辩护人张耀华，河南继春律师事务所律师。被告人庹某某，男，1994年10月2日出生于四川省宣汉县，汉族，初中文化程度，无业，住四川省宣汉县。指定辩护人蒲方敏，河南威鼎律师事务所律师。被告人于某某，男，1993年9月26日出生于辽宁省丹东市，汉族，本科文化程度，系北京尚世星影文化传媒有限公司员工，住辽宁省丹东市振安区。指定辩护人梅晓磊，河南惠发律师事务所律师。被告人汪某某，男，1991年1月7日出生于河南省舞阳县，汉族，大专文化程度，无业，住郑州市惠济区，户籍地郑州市金水区。指定辩护人朱旭东，北京华泰（郑州）律师事务所律师。以上七名被告人均因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年4月17日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，于同年5月17日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2018）1433号起诉书指控被告人刘佳明、郑繁、林某某、何某某、庹某某、于某某、汪某某犯妨害信用卡管理罪，于2018年12月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员徐彬出庭支持公诉，本案被告人及其辩护人均到庭参加了诉讼。本案经依法延长审理期限，现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2018年1月至2018年4月，被告人刘佳明、郑繁预谋后，在成都及郑州两地，通过QQ、微信等聊天工具散布收购银行卡信息，并以1300元至1600元的价格从他人手中收购指定银行的储蓄卡357套，以3500元至4500元的价格转卖给境外收卡人用于实施电信诈骗。被告人林某某自2018年2月帮助刘佳明、郑繁查验非法收购的银行卡260套，被告人何某某自2018年3月帮助刘佳明、郑繁统计非法收购的银行卡信息100套。被告人庹某某从他人手中收购了14张银行卡转卖给了被告人刘佳明、郑繁，被告人于某某从他人手中收购了13张银行卡转卖给被告人刘佳明、郑繁，被告人汪某某从他人手中收购了7张银行卡转卖给被告人刘佳明、郑繁。针对上述指控，公诉机关提供了被告人的供述、提取清点笔录、扣押物品清单、身份信息资料、银行卡信息、笔记本、电子数据、受案经过、到案经过、户籍证明等证据，认为被告人刘佳明、郑繁、林某某、何某某、庹某某、于某某、汪某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，提请以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人刘佳明、郑繁在共同犯罪中其主要作用，是主犯，被告人林某某、何某某、庹某某、于某某、汪某某起次要作用，系从犯，并建议对被告人庹某某、于某某、汪某某判处有期徒刑六个月至一年，并处罚金。被告人刘佳明、郑繁、林某某、何某某均辩称，对起诉书指控的银行卡数量有异议，被告人庹某某、于某某、汪某某对起诉书指控的事实和罪名均无异议，且自愿认罪认罚。被告人刘佳明的辩护人辩护称刘佳明协助抓捕汪某某，构成立功，到案后如实供述自己的罪行，请求从轻处罚。其他被告人的辩护人均辩护称，被告人到案后均如实供述自己的罪行，请求从轻处罚。经审理查明：2018年1月至2018年4月，被告人刘佳明、郑繁预谋后，在成都及郑州两地，通过QQ、微信等聊天工具散布收购银行卡信息，并以1300元至1600元的价格从他人手中收购指定银行的储蓄卡357套，以3500元至4500元的价格转卖给收卡人用于实施电信诈骗。被告人林某某自2018年2月帮助刘佳明、郑繁查验非法收购的银行卡200套，被告人何某某自2018年3月帮助刘佳明、郑繁统计非法收购的银行卡信息100套。被告人庹某某从他人手中收购了15张银行卡转卖给了被告人刘佳明、郑繁，被告人于某某从他人手中收购了13张银行卡转卖给被告人刘佳明、郑繁，被告人汪某某从他人手中收购了7张银行卡转卖给被告人刘佳明、郑繁。上述事实，有公诉机关提供的，经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.提取清点笔录、扣押物品清单证实，2018年4月16日在郑州市金水区经三路与农科路交叉口足来足往养生酒店515房间，经清点，扣押物品数量：银行卡45张、手机卡45张、U盾44个、工作记录笔记本三本、苹果笔记本电脑两台，汪某某持有的农村信用社卡一张。2.银行卡信息及身份信息证实，扣押银行卡的开户信息及开户人员的身份信息。3.笔记本记录及电脑中提取的银行卡资料证实，被告人刘佳明的电脑中存储的银行卡资料共计357套。4.受案、到案经过证实，被告人刘佳明、郑繁、何某某、林某某、于某某、庹某某于2018年4月16日被抓获到案。被告人汪某某于2018年4月17日再次主动贩卖银行卡时被抓获到案。5.公安机关出具的户籍证明及无犯罪记录证明证实，七名被告人的身份情况及无违法犯罪记录。6.被告人刘佳明的供述，2017年6月，其通过朋友介绍办理自己的银行卡出卖给他人可以从中获利，其发现这个方法有很大利润，于是就开始在网上找一些买卖银行卡的微信、QQ群，加入群之后，发送需要代办银行卡的信息，约定见面后，其带着他们到各个银行办卡，办好卡后，将卡交给收购银行卡的人，从中赚差价。2018年1月，郑繁对其说他认识一个柬埔寨的大哥，大量收卡价格高，让其帮忙谈价格。其就和这个大老板沟通，商定一套全国性银行卡一年4500元，半年3700元，地方性银行**3500元。商定好之后，其就和郑繁一起和这个大老板合作。其和郑繁是老板，林某某负责检验卡的密码、电话、U盾是否正确，其给林某某一个月一万元工资，何某某负责记录和做数据，做一次记录给他200元。其通过买卖银行卡的群找人按其要求办理其指定的银行卡，当面将这些银行卡交给其，其验卡后，直接将卡钱给带头的人，价格分别是1600到2000元不等，其和郑繁一起向大老板出售了300套左右的银行卡，具体数据电脑里有记录。2018年4月2日其到郑州，于某某4月中旬到郑州后，带人开银行卡一共卖给其20张左右的银行卡，每套卡价格1600元，庹某某也在郑州，他向其出售银行卡20张左右，每套也是1600元。其知道上家使用银行卡用于诈骗，上家和下家都有人因为银行卡用来诈骗被公安抓了。收卡老板有两个收货地址分别是河南漯河和广州市白云区。其和郑繁大约获利30万左右，两人平分了。被告人郑繁的供述与被告人刘佳明的供述能够相互印证。7.被告人林某某的供述，2018年2月，其办过两张银行卡卖给了刘佳明，后过了一周，刘佳明让其跟着他负责验卡。其就跟着刘佳明和郑繁验卡，到3月份的时候，刘佳明找来何某某负责录入资料。2018年4月，其和刘佳明、郑繁、何某某一起到郑州收卡，大概收了60张卡。其负责电脑上登录各银行的APP，核对银行卡卡号、密码、办卡人信息、手机号，核对完之后由何某某登记到电脑上。其共帮刘佳明验了200张左右的卡，刘佳明给其发了一万元的工资。8.被告人何某某的供述，2018年3月其在成都卖给刘佳明两张本人的银行卡后，帮刘佳明在电脑上输入数据，之后又帮他输了两次数据，刘佳明共给其700元钱。2017年4月7日其到郑州，刘佳明说他这里买卖卡数据比较多也比较忙，让其留下来帮他做买卖银行卡的统计，其就跟着刘佳明负责统计卡的信息，统计了六次，大约100张卡左右。刘佳明和郑繁是老板、林某某负责检验银行卡，于某某、庹某某负责向其出售卡。刘佳明应该给其1200元钱，但是一直没有给其结账。9.被告人庹某某的供述，2018年3月其到郑州，后认识了刘佳明，他说是做收银行卡的，价格在1300到1500元左右，其办了一张自己的银行卡，卖给了刘佳明。后其在QQ群里发展客户，谁需要钱其就把卖银行卡的事给对方说，有愿意做的客户办好银行卡，其约定见面进行交易，验卡没问题后，其给客户结账。其卖给刘佳明15张左右的银行卡，赚了5000元左右。10.被告人于某某的供述，2018年4月2日，其在微信群里看到有人发消息说办银行卡日结60×××00，其就进行询问。后被拉到另外一个群里，有人让其到郑州，说一张银行卡他收1500元。其就约着两个朋友到郑州。4月13日中午见到刘佳明，刘佳明详细讲解了办理银行卡的要求。4月14日上午，其和两个朋友办了六张银行卡，卖给了刘佳明。当天下午，其还收了郑州一个人的7张银行卡，收完后，其卖给刘佳明了。其朋友又找人办了两张银行卡，其都卖给刘佳明了。一共为刘佳明办了15张银行卡，其中2张不能用，从中获利16500元。11.被告人汪某某的供述，2018年4月5日，其被人拉到微信群里，一个叫“暖馨”（即被告人刘佳明）说用自己的身份证去银行办银行卡，开通U盾，绑定手机号后交给对方，对方一张卡给其1300元。其感觉这个挣钱。4月13日就找了两个朋友，让他们办银行卡，其给他600块钱的好处。这两个人办好卡后，其交给了刘佳明，刘佳明给其2600元钱，后其认为这个挺赚钱，就又陆续联系了5个朋友办银行卡，都卖给了刘佳明。其一共办了7张银行卡，都卖给了刘佳明，获利3600元。本院认为：被告人刘佳明、郑繁、林某某、何某某、庹某某、于某某、汪某某非法持有他人信用卡，数量巨大,其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人刘佳明、郑繁、林某某、何某某、庹某某、于某某、汪某某犯妨害信用卡管理罪罪名成立。关于被告人刘佳明、郑繁、林某某、何某某提出对指控的银行卡数量有异议的辩解意见，经查，被告人刘佳明、郑繁收购储蓄卡357套，林某某帮助查验银行卡200套，何某某帮助统计银行卡信息100套，上述事实有扣押在案的笔记本记录、电脑中提取的银行卡资料、被告人的供述在案予以证实，故对该辩解意见不予采纳。关于被告人刘佳明的辩护人提出的刘佳明协助抓捕汪某某，构成立功的辩护意见，经查，汪某某系再次主动向刘佳明贩卖银行卡时被抓获，依法不构成立功。上述事实有受案、到案经过予以证实，故对该辩护意见不予采纳。关于各被告人的辩护人提出的七名被告人到案后均如实供述自己的罪行，请求从轻处罚的辩护意见，经查，七名被告人到案后，均能如实供述犯罪事实，可从轻处罚。故对该辩护意见予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定：“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：……（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；”被告人刘佳明、郑繁在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人林某某、何某某、庹某某、于某某、汪某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。对七名被告人依法均应在上述量刑幅度内量刑。被告人刘佳明、郑繁、林某某、何某某到案后如实供述其犯罪事实，庹某某、于某某、汪某某自愿认罪认罚，均可从轻处罚。根据各被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘佳明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月17日至2021年10月16日。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳。）二、被告人郑繁犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月17日至2021年10月16日。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳。）三、被告人林某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月17日至2019年10月16日。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳。）四、被告人何某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月17日至2019年7月16日。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳。）五、被告人庹某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月17日至2019年4月16日。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳。）六、被告人于某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月17日至2019年4月16日。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳。）七、被告人汪某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月17日至2019年4月16日。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳。）八、违法所得依法予以追缴、作案工具依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长 吴    洋人民陪审员 刘    玲人民陪审员 李  秀  珍二〇一九年四月三日书 记 员 刘艳清（代）