浙江省温岭市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙1081刑初1387号 公诉机关温岭市人民检察院。 被告人许柳青，男，1979年2月8日出生于浙江省临海市，汉族，初中文化，经商，住临海市。因本案于2017年6月9日被温岭市公安局刑事拘留，同年7月13日被取保候审，2018年7月12日被温岭市人民检察院取保候审。经本院决定，于2019年4月25日被依法逮捕,现羁押于温岭市看守所。 辩护人滕佳曦，浙江鑫湖律师事务所律师。 温岭市人民检察院以台温检公诉刑诉（2018）1408号起诉书指控被告人许柳青犯诈骗罪，于2018年9月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。温岭市人民检察院指派检察员俞晨霄出庭支持公诉，被告人许柳青及其辩护人滕佳曦到庭参加诉讼。2018年12月26日本院决定延期审理一次。现已审理终结。 公诉机关指控： 被告人许柳青明知林某3富所说的办理手机分期套现业务能提高信誉度从而能帮忙办理银行高额贷款事实为假，但其为了分得高额好处费，于2016年11月13日至2016年12月18日期间，诱使彭某、杨某1、赵某1等84个被害人在本市箬横镇洪源手机店分别与与深圳市佰仟金融服务有限公司（以下简称佰仟公司）、捷信消费金融有限公司（以下简称捷信公司）、马上消费金融股份有限公司（以下简称马上公司）等公司签订手机消费信贷协议。事后，被告人许柳青将上述公司打入的共计人民币61万余元，扣除好处费等费用后，把余款交于被告人林某3富，至案发前，林某3富归还手机分期人民币5万余元。为证实上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并认为被告人许柳青以非法占有为目的，与人结伙，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，系共同犯罪，应予追究其刑事责任，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，予以惩处。 被告人许柳青辩解其是自首。 辩护人认为被告人许柳青的行为不构成诈骗，许柳青对林某3富的诈骗行为、手段都是不明知的状态，没有共同诈骗的犯罪动机，许柳青参与的手机套现充其量就是受害人对于自己财产的错误处分；如果合议庭认为许柳青应当对林某3富的诈骗行为负一部分责任，许柳青的诈骗金额在30万元左右，系从犯，主动终止犯罪，具有自首情节。 经审理查明： 被告人许柳青明知林某3富所说的办理手机分期套现业务能提高信誉度从而能帮忙办理银行高额贷款事实为假，但其为了分得高额好处费，于2016年11月13日至2016年12月18日期间，诱使彭某、杨某1、赵某1、郑某1、吕某、郑某2、侯某、赵某2、何某、刘某1、郑某3、李某、卢某、沈某1、张某1、吴某1、邬某、杨某2、黄某1、殷某、赵某3、吴某2、倪某、徐某1、洪某、王某1、孟某、冯某1、江某1、蒋某1、许某、吴某3、廖某、张某2、黄某2、蒋某2、丁某1、章某1、万某、曾某、路某、朱某1、张某3、吴某4、吴某5、鲍某、沈某2、袁某、叶某、黄某3、吴某6、沈某3、黄某4、冯某2、柴某、徐某2、丁某2、杨某3、徐某3、胡某1、沈某4、黄某5真、汪某、赖某、胡某2、余某、张某4、黄某6、费某、姚某、邓某、刘某2、蔡某、郑某4、张某5、祝某、郑某5、邵某、赵某4、杨某4、陆某等被害人在本市箬横镇洪源手机店分别与佰仟公司、捷信公司、马上公司等公司签订手机消费信贷协议。事后，被告人许柳青将上述公司打入的60万元左右扣除好处费等费用后，把余款交于被告人林某3富，至案发前，林某3富归还手机分期人民币5万余元。被告人许柳青于2017年6月9日到温岭市公安局箬横派出所投案，但在审查起诉阶段翻供否认涉案事实，后又如实供述其犯罪事实。案发后，许柳青向侦查机关预交人民币10万元用于赔偿各被害人。 上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、证人江某2的证言，证明2016年11月10日左右，程某帮林某3富联系了洪源手机店，后客户都被带到那边去了。徐财恩为了宇博手机店之前做的手机分期还款，叫其去洪源店也办几单。之后其去洪源店做了三、四单。洪源手机店每单给其100元的提成。 2、证人程某的证言，证明2016年11月份之后，宇博手机店老板和林某3富闹矛盾，其联系了洪源的老板许柳青。之后他和林某3富谈了之后说客户都在他店里做手机套现，每单许柳青都会给其100元的提成。在那边做了没多久，林某3富就带其去路桥说买路虎等豪车，其看他这个样子就感觉他蛮有钱的，虽然对他说的银行贷款有怀疑，其还是一直做到了11月底。 3、证人林某1的证言，证明其在洪源店做过几单手机套现业务，当时挂单挂了两单在顺利摩托车行那边。 4、证人周某的证言，证明“黄某8”不在宇博做手机套现后，转到了洪源店做，一直到2016年12月中旬。其一分钱也没拿到，都被程某拿走了。 5、证人王某2的证言，证明其系小牛公司的业务员，2016年12月初，洪源店老板许柳青打电话给其让其去店里做手机分期套现，每单获利100元。其过去后发现客户都是“黄某8”带来的。其开始不清楚的，其之后在优胜做的时候，听他们说“黄某8”过来办手机分期是为了银行贷款，其当时就觉得这个事情很奇怪，但黄某8前面帮别人办了手机分期而且钱都在那边还，他们就继续做下去了，之后到了2017年1月底杭州那边人过去闹之后其就知道“黄某8”这个事情是骗人的。 6、证人林某2的证言，证明之后又在洪源店也做了几单手机套现。其没有拿到钱，只从公司拿提成。 7、被害人彭某的陈述，证明2016年11月初，其听说小林可以办手机分期办贷款，于是在11月12日其来到洪源手机店，小林让其办了2个手机分期，说分期办下来之后过两天就可以帮其办理温州银行的贷款，额度大概5万元。其当时就相信了，合同填完就走了。后贷款没有办下来，手机分期的还款也就还了两期。其中一只苹果7P，每个月还382.77元，还有一个苹果手机，每个月需要还324.51元。手机我问手机店老板都说小林已经将手机拿走了。 8、被害人杨某1的陈述，证明2016年12月10日，其和另外几个朋友从杭州来到温岭箬横洪源手机店办贷款，小林在场，可儿说办贷款要先办手机分期，然后其办了2个手机分期。一个手机办的是捷信公司的，每期还351.05元，大概要还15期，另一个手机办的是马上公司的，每期还301.45元，要还24期。后第一期652.5元是其自己垫付，后一个支付宝为颜某的人转了第一期的分期给其，后一直没有消息。当时办理的时候工作人员跟其说手机让他们不要管，钱会帮其付，手机就交给他们处理。 9、被害人赵某1的陈述，证明2016年12月11日，其来到洪源手机店，赵某2（外号叫可儿）告知其小林说一个手机分期能贷款5万元，然后其在捷信公司和马上公司办了2个手机分期。马上是24期，每个月还244.77元，捷信是15期，每月还325.2元。第一个月分期是一个叫颜某的支付宝转账给其钱。2017年过年后，手机分期的钱没有人还了，其自己还分期，需要还10182.5元。当时手机没有说怎么处理，现在其知道手机被小林拿走了。 10、被害人郑某1的陈述，证明2016年11月份，其来到洪源手机店，小林告知其填了手机分期的单子给包装下才能贷款，手机分期的首付和分期都不用他们自己付，于是其办了2个手机分期。一个是捷信公司的，每月314.71元，分24期，另一个是佰仟公司的，每月324.51元，分24期。第一个月的还款到期时，其收到了钱，后来贷款还是没有下来，其知道被骗了。其总共要还14062.84元。 11、被害人吕某的陈述，证明2016年11月，其开车带着李某、王某3还有两个人一起来到箬横一家手机店，一个姓林的告知其办理手机分期能贷款，于是其在马上公司办了1个手机分期就回常州了，姓林的大概给其还过两三期分期。其没有拿到手机，贷款也没有批下来。 12、被害人郑某2的陈述，证明其曾来到箬横一家手机店，被一个叫“小鬼”的男的告知办理手机分期后能贷款，于是其办了2个手机分期，一个马上公司的，一个捷信公司的，别人帮其还了两期，剩下的钱还欠着。 13、被害人侯某的陈述，证明2016年11月19日，其来到洪源手机店，林某3富告知其办贷款要先填手机分期的申请单，包装一下，于是其办了3个手机分期。三个手机每个月要还985元，大概是分24期，分别是捷信公司、佰仟公司、小牛公司。小林还了三期，2017年3月开始没有还。 14、被害人赵某2的陈述，证明2016年11月22日，其听说温岭这边带上身份证就可办理贷款业务，到箬横洪源手机店找到小林，被告知一个手机的分期付款业务可贷款5万元后，其办理了3个手机的分期业务。一个捷信公司的，每月还328.78元，分24期，一个佰仟公司的，每月还275.4元，分15期，还有一个马上公司的，每月还268.98元，分24期。小林给其还了两个月的手机分期。后贷款没有下来，手机分期的钱被催讨。其和朋友一起去箬横那个手机店，店里的人告诉其贷款买手机的钱已经到账，被林某3富拿走了。 15、被害人何某的陈述，证明2016年11月22日，其来到洪源手机店，小林告知其要办贷款先办手机分期，他会帮付分期的钱，于是其办了2个手机分期。一个是马上公司的，每月331.34元，分18期，另一个是捷信马上公司的，每月372.27元，分18期。小林通过颜某支付宝还了2016年12月和2017年1月的分期，之后就没有还了。其还要还11257.76元。其去手机店问手机的情况，老板开始说钱还给了小林，后来又说是手机给了小林。 16、被害人刘某1的陈述，证明2016年11月22日，其来到洪源手机店，林某3富告知其只有先办手机分期才能贷款，办理一个手机的分期业务可以贷款5万元，手机分期的钱小林付，于是其办了2个手机分期。一个是马上公司的，价格5900元，首付1755元，每月326.68元，分18期，还有一个在佰仟公司的，价格5080元，首付1200元，每月357.2元，分15期。首付和前三期的分期都是林某3富付的，加起来其损失共9185.35元。 17、被害人郑某3的陈述，证明2016年11月23日，其当时有20多人一起从杭州来到温岭箬横洪源手机店，小林告知其一个手机分期能贷款5万元，然后其办了2个手机分期，一个是马上公司的，每月还331.68元，分24期，还有一个是捷信公司的，每月还307.37元，分24期。办下来之后小林就叫其回去了。小林给还了两个月的手机分期款。后银行贷款没有下来，当时手机如何处理也没有说。 18、被害人李某的陈述，证明2016年11月，其听说箬横可以办理手机分期贷款，和王某4等人一起来到箬横一家手机店，小林让其办了1个手机分期，是捷信公司的，价格是3888元，分18期还，手机首付和前三期的钱都是对方付的。后来联系不上小林。 19、被害人卢某的陈述，证明2016年10月，其与李某、王某3、吕某、王某5五个人一起来到箬横一家手机店，小林告知办理手机分期能贷款，于是其办了2个手机分期，分24期，一个月总共要还438元，前三个月是温岭那边付了之后就失联了。贷款也没有下来。 20、被害人沈某1的陈述，证明2016年11月一天，其来到温岭市箬横，林某3富告知其可以通过办理手机分期办理贷款，一只手机可以贷5万元，其办了3个手机分期批下来2个，但是钱都没到账。好像是苹果手机，6000多，分12期还，每个月还400多。林某3富给其还了一个月的分期后，人联系不到，其知道被骗了。 21、被害人张某1的陈述，证明2016年11月15日，其来到洪源手机店，小林告知其如果想办贷款需要先办理手机分期，于是其办了2个手机分期。工作人员拟了合同让其签字，其签好字以后小林就让其回去等消息。一个是捷信公司的手机，每期243.81元，分15期，另一个是佰仟公司的，每期249.21元，分15期。2016年12月和2017年1月还手机分期的时候，小林通过支付宝转了494元，后来的分期他没有还了。贷款也没有下来。 22、被害人吴某1的陈述，证明2016年11月28日，其一行十人从临安来到温岭洪源手机店，小林告知其如果想办贷款需要先办理手机分期，于是其办了2个手机分期。一个是马上公司的，每月294.57元，分18期，还有一个是捷信公司的，每月329.34元，分18期。第一个月手机分期款是一个叫颜某的支付宝转账给其的，后面没有还分期。贷款也没有反映。 23、被害人邬某的陈述，证明2016年11月，其和杨某2、沈某1、黄某1、殷某、王某6等一行十人来到箬横一家手机店，小林告知其只有先办手机分期才能贷款，于是其在捷信公司办了1个手机分期，贷款额度4500元，每月290多元，分24期。后其没有收到手机、信用卡。 24、被害人杨某2的陈述，证明2016年11月份一天，其来到温岭箬横办信用卡，结果告知无法办理介绍他们去一家手机店买手机办贷款，第一个月的首付他们负责，以后分期自己负责，自己办了2个手机分期。但是后来手机没有看到，贷款也没有，就发现上当了。一个是马上公司的，两个手机每期还420多元。 25、被害人黄某1的陈述，证明2016年11月份其来到温岭箬横一手机店，被告知办了手机分期办信用卡和贷款方便，首付由温岭那边给，后面分期由他们自己付，于是其办理了2个手机分期。手机和信用卡都没有收到，其一直在付手机分期款。每月捷信公司要还267元，佰仟公司要交275.24元。温岭办业务的一个是“黄某8”，别人叫他“小林”。 26、被害人殷某的陈述，证明2016年11月份，其来到温岭市家手机店，被一个20多岁的年轻人告知办理手机分期可以贷款，首付月供由他来付，其办了马上公司的1个手机分期。手机和贷款都没有拿到。手机分期的钱都是其自己在付。 27、被害人赵某3的陈述，证明2016年12月2日，其和冯某1、倪某、徐某1一起来到箬横一家手机店，小林告知其贷款的前提是先办理手机分期，贷款下来小林要收18个点，手机按揭只是在其名下，首付和按揭的钱都是小林来付，手机是不会给其的。于是其办了2个手机分期。一个是捷信公司的，每月263.34元，分24期，另一个是马上公司的，每月274.09元，分24期。2017年1月有人汇了275元和264元给其。剩下23期还款均没有还，其一共还剩下12360.89元要还。 28、被害人吴某2的陈述，证明2016年12月6日，其来到洪源手机店，小林告知其以手机按揭形式办贷款，然后其办了3个手机按揭。一个是捷信公司的，每月383.8元，分18期，一个是小牛公司的，每期352.98元，分18期，还有一个是马上公司的，每月340.43元，分24期。小林通过一个叫颜某的支付宝打了第一期的手机分期款给其，后就没有还了。其总共损失20344元。 29、被害人倪某的陈述，证明2016年11月初，其听说温岭这边可以手机分期贷款，于是在12月初来到洪源手机店，小林让其办了2个手机分期。一个是捷信公司的，每月270.06元，一个是马上公司的，每月274.77元。小林通过支付宝把两笔手机分期打给其，剩下的23期分期小林没有还，贷款也没有下来。 30、被害人徐某1的陈述，证明2016年12月2日，其来到洪源手机店，小林告知其以手机按揭形式办贷款，办一个手机分期能贷款5万元，贷款下来之后其要抽18个点，然后其办了2个手机按揭，一个是捷信公司，每月还282.91元，分24期，另一个是佰仟公司，每月还291.66元，分18期。小林通过一个颜某的支付宝打了283元捷信的还款。贷款一直没有下来。后来其听朋友说小林是骗子。 31、被害人洪某的陈述，证明2016年12月，其来到箬横一家手机店，小林告知其办手机分期后就能去银行办贷款，每个手机信用贷款从银行贷款5万元。然后其办了3个手机分期，由其自己还分期，手机不交给他们。 32、被害人王某1的陈述，证明2016年12月，其来到箬横一家手机店，小林告知其办手机分期后就能去银行办贷款，由他们先支付手机分期，然后其办了1个手机分期。 33、被害人孟某的陈述，证明2016年12月，其来到箬横一家手机店，小林告知其办手机分期后就能去银行办贷款，然后其办了3个手机分期，每月需要还款962元。后小林通过转账汇款给其三个月的还款金额，总计2886元。 34、被害人冯某1的陈述，证明2016年12月2日，其来到洪源手机店，小林告知其只有先办手机分期才能贷款，手机分期的钱不用其付，于是其办了3个手机分期。一个是捷信公司的，每月287.8元，分24期，一个是小牛公司的，每月383.12元，分18期，还有一个是马上公司的，每月280.49元，分24期。后收到颜某支付宝的转账672元，潘洒洒支付宝的转账281元。后面的钱都是其自己还的。 35、被害人江某1的陈述，证明2016年11月份，其来到洪源手机店，小林告知其只有先办手机分期才能贷款，于是其办了1个手机分期。手机的首付是1900元，不是其付的。每月还款269.52元，分24期。后来贷款没有下来。 36、被害人蒋某1的陈述，证明2016年12月，其来到箬横一家手机店，小林告知其办理手机分期后能贷款，于是其办了2个手机分期。一个是捷信公司，一个是马上公司。小林给其付了第一期的还款，一个是202元，另一个是285元。 37、被害人许某的陈述，证明2017年1月，其来到洪源手机店，小林告知其办理手机分期能贷款，于是其办了2个手机分期，一个是马上公司，每月287.71元，分24期，和小牛公司，每月383.92元，分18期。后来贷款没有下来，小林帮其还了2个月的手机分期，后面的钱就没有还了。 38、被害人吴某3的陈述，证明2016年12月3日，其来到洪源手机店，小林告知其只有先办手机分期才能贷款，办一个手机可以贷款五万元，手机分期的钱小林付，于是其办了3个手机分期，一个是捷信公司的，每月265.11元，分24期，一个是275.93元，分24期，还有一个352.90元，分24期。第一个月的分期小林有打钱过来，但是钱打少了，后来的分期没有继续付，贷款也没有下来。手机归属的问题当时没有提。 39、被害人廖某的陈述，证明2016年12月6日，其来到洪源手机店，小林告知其要先办手机分期才能贷款，并且说分期款不用其还，然后其办了2个手机分期，一个是捷信公司的，每期319.72元，分18期，还有一个是马上金融的，每期282.31元，分24期。2017年1月的分期是小林还的，后来就联系不到小林了。 40、被害人张某2的陈述，证明2016年12月6日，其来到洪源手机店，小林告知其以手机按揭形式办贷款，然后其办了2个手机按揭，一个是捷信公司的，每月265.78元，分24期，另一个是马上公司的，每月238.36元，分24期。后小林通过颜某的支付宝还了一个月的分期，后来他就不还了，贷款也没有下来。 41、被害人黄某2的陈述，证明2016年12月16日，其来到箬横一家手机店，被告知其办手机分期后就能去银行办贷款，通过一个可以贷款十万，然后其办了2个手机分期。一个是捷信公司的，一个是马上公司的，一个是每月301元，另一个是每月350元。后来贷款没有下来，手机分期的钱也是其自己还的。 42、被害人蒋某2的陈述，证明2016年12月6日，其来到洪源手机店，小林告知其只有先办手机分期才能贷款，一部手机可以贷款五万元，手机分期的钱小林付，于是其办了3个手机分期。一个是捷信公司的，每月315.22元，分18期，一个是马上公司的，每月263.86元，分24期，还有一个是小牛公司的，每月383.12元，分18期。小林后来还了第一个月的分期，后面就没有还，贷款也没有下来。 43、被害人丁某1的陈述，证明2016年11月，其和小林经电话联系，被告知只要办几个手机分期，一个手机分期能贷款5万元，然后于11月7日其来到洪源手机店，小林让其办了3个手机分期。一个是马上公司的，首付1876元左右，每月还238.36元，分24期，一个是小牛公司的，首付2000元，每月304.94元，分18期，还有一个是捷信公司的，首付2000元，每月359.67元，分18期.小林只付了第一个月的分期，贷款也没有下来。 44、被害人章某1的陈述，证明2016年12月7日，其来到箬横一家手机店，小林告知其办理贷款业务要先办理手机按揭业务，手机按揭的钱不用其出，只是挂其名字，然后其办了2个手机按揭。后来贷款没有下来，手机按揭的钱也要其自己还。其每月要还捷信公司361.75元，分18期，马上公司318.96元，分24期。 45、被害人万某的陈述，证明2016年11月，其来到箬横一家手机店办手机分期贷款业务，小林让其手机分期的钱小林付，于是其办了1个马上公司的手机分期，每月还237元，分36期。现在贷款也没有下来，手机分期要其自己还。 46、被害人曾某的陈述，证明2016月12月，其通过赵某6知道温岭一个叫小林的人可以帮忙办理贷款。7日，其来到温岭市家手机店，他们问手机店老板这个手机分期是否可以办理贷款，他说可以的，于是其办理了2个手机分期。一个是三星手机，每月316.59元，分15期，另外一部每月280.53元，分18期。后来贷款没有下来，手机分期的钱小林就还了一期，剩下的也是自己还。 47、被害人路某的陈述，证明2016年12月3日，其来到洪源手机店，小林告知其只有先办手机分期才能贷款，手机分期的钱小林付，于是其办了2个手机分期，一个是捷信公司的，每月349元，分24期，还有一个马上公司的，每月305元，分24期。手机怎么处理了不知道。小林转了第一个月的分期款给其，剩下的就没有再付，贷款也没有下来。 48、被害人朱某1的陈述，证明2016年12月，其和朋友任某来到洪源手机店看到好多人在那边办手机分期业务，小林让其也办手机分期业务，告知其办了手机分期业务才能申请信用卡，手机分期和其没有关系，手机分期的钱会打到其卡上，银行贷款半个月会下来。其就相信手机分期的钱小林付，于是其办了1个手机分期。后贷款没有下来，手机分期款扣费了。其和朋友十几人到温岭，手机店的人说手机被小林拿走了。他们找到小林，小林才把第一个月的分期款203元通过支付宝转账给其。后联系不上小林。其办的手机分期是马上公司的，每月202.92元，分24期。 49、被害人张某3的陈述，证明2016年12月9日，其来到洪源手机店办贷款，小林告知其办手机分期是办贷款的条件，然后其办了捷信公司的1个手机分期，每期368.29元，分15期。小林还了第一个月的手机分期款。后来贷款没有下来。 50、被害人吴某4的陈述，证明2016年12月9日，其来到洪源手机店，小林告知其办贷款要先办手机分期进行包装，然后其办了2个手机分期，一个是捷信公司的，首付1500元，每月350.49元，分18期，还有一个马上公司的，每月306.99元，分18期。小林仅还了第一个月的手机分期款，贷款也没有下来。 51、被害人吴某5的陈述，证明2016年12月9日，其来到洪源手机店，小林告知其先办手机分期才能贷款，分期的钱他负责还，于是其办了3个手机分期，一个是捷信公司的，每月265.17元，分24期，还有一个是佰仟公司的，每月298元，分18期，还有一个是马上公司的，每月292.7元，分24期。贷款没有下来，手机分期也是其自己还的。 52、被害人鲍某的陈述，证明2016年12月份，其听说温岭小林能办贷款，就来到洪源手机店，被告知办了手机分期后就能贷款，于是其办了2个手机分期。捷信公司的每月还299.36元，分12期，还有一个每月还233.19元，也是差不多12期。当时办好之后对方就叫其回去，这时其看到杭州那边还有20多人到这个店里办理手机分期。后来第一个月的手机款被别人还掉了，剩下的就没有反映了，贷款也没有下来。 53、被害人沈某2的陈述，证明2016年12月9日，其来到一家手机店，被告知其只有先办手机分期才能贷款，手机分期的钱不用她付，于是其办了2个手机分期。捷信公司的每月还316.59元，分24个月，还有一个是马上公司的，也是分24个月。2017年1月8日有一笔517元的汇款打到其银行卡上。最后贷款也没有下来。 54、被害人袁某的陈述，证明2016年11月，其和邬某一起来到温岭一家手机店，小林告知其只有先办手机分期才能贷款，手机分期的钱小林付，于是其办了1个捷信公司的手机分期。后来小林没有帮其还款，贷款也没有下来。 55、被害人叶某的陈述，证明2016年12月，其跟着一位杭州朋友来到温岭市家手机店，被告知这个贷款不需要抵押的办理很方便，“小林”在自己手机上操作一下就告其贷款通过了。后贷款没有下来，反而有两个公司打电话给其叫他们还款，才知道被骗了。对方没有替其还款过。 56、被害人黄某3的陈述，证明2016年12月10日，其来到温岭市箬横洪源手机店，小林告知其需要办理手机分期才能办银行贷款，手机分期的钱不用自己还，其办理了2个手机分期，捷信公司的贷款本金是4188元，马上公司的贷款本金是3787元。小林没有给其还款过。 57、被害人吴某6的陈述，证明2016年12月，其来到一手机店，被告知要贷款必须先手机分期，还说首付和分期不需要其管，其就办了捷信公司和佰仟公司的2个手机分期，一个要还6124.32元，另一个要还4282.56元。其没有看到手机。对方只打了两个月的手机分期款给其。 58、被害人沈某3的陈述，证明2016年12月10日，其来到洪源手机店，其看到那里有蛮多人应该也是办贷款的，觉得应该不是骗人的。小林告知其要办贷款先办手机分期，他会帮付分期的钱，于是其办了2个手机分期。一个是捷信公司的，每月351.05元，分15期，还有一个马上公司的，每月244.77元，分24期。小林叫其办好业务就离开，没有管手机。后来小林还了第一期的手机分期款，贷款没有下来。 59、被害人黄某4的陈述，证明2016年12月16日，其来到温岭市洪源手机店，林某3富告知其需要办理手机分期才能办理贷款，其办理了1个捷信公司的手机分期，每月367.26元，分15期。林某3富说每个月钱不用其还，手机店的老板会还。2017年1月9日，手机店老板通过支付宝给了其368元。其没有拿到手机，贷款没有下来。 60、被害人冯某2的陈述，证明2016年11月28日，其来到洪源手机店，小林告知其要贷款先办手机分期，然后其办了2个手机分期，马上公司的每月270.27元，分24期，还有一个捷信公司的每月259.66元，分24期。小林通过支付宝转了两个月的手机分期款，后面的钱都是其自己还的，贷款也没有下来。 61、被害人柴某的陈述，证明2016年12月10日左右，其来到洪源手机店，小林也在，被告知办贷款要先办手机分期，然后其就办了2个手机分期，捷信公司的每月还359.67元，分15期，马上公司的每月244.77元，分24期。后来别人通过支付宝转了605元给其，第二天银行卡被扣款两次，一次是359.67元，一次是244.77元。 62、被害人徐某2的陈述，证明2016年12月11日，其来到箬横全网通手机店，小林告知其办贷款要先办手机分期，于是其办了2个手机分期，分别是捷信公司和马上公司的。小林说这个业务就是没有手机的，业务办下来就是贷款，小林没有帮其还过手机分期款。 63、被害人丁某2的陈述，证明2016年12月11日，其来到洪源手机店，小林告知其只要先办理手机分期付款就可以办理贷款，分期的钱由小林出，于是其办了2个手机分期。一个是捷信公司的，每月还291.8元，分18个月还，还有一个是马上公司的，每月还291.88元，分24个月还。小林给其还了第一个月的手机分期款。 64、被害人杨某3的陈述，证明2016年12月10日，小林让其和徐某1来到箬横一家手机店，然后其办了2个手机按揭用于贷款。两个手机每期分别要付298.71元和299.88元，分18期。2017年1月10日，小林给其转了599元让其付分期。贷款没有下来。 65、被害人徐某3的陈述，证明2016年12月11日，其通过朋友介绍了一个叫朱某2的人办理贷款，来到洪源手机店被告知如果想办贷款需要先办理手机分期包装一下，于是其办了2个手机分期，一个是马上公司的，每月231.59元，分15期，另一个是捷信的，每月330元，分15期。贷款没有下来，朱某2帮其垫付了第一期手机分期款。 66、被害人胡某1的陈述，证明2016年12月11日，其来到箬横一家手机店，被告知其以办手机分期的名义贷款，于是其办了2个手机分期，一个是捷信公司的，还有一个是马上公司。贷款没有下来，手机分期款其自己还了两期就没有再还了。 67、被害人沈某4的陈述，证明2016年12月11日，其来到箬横一家手机店，赵某2告知其只要先办理手机分期付款就可以办理贷款，于是其办了1个手机分期，每月370.87元，分15期。小林帮其还了一期手机分期款。贷款也没有下来。 68、被害人黄某5真的陈述，证明2016年12月13日，其一行十人来到箬横地中海酒店边的一家手机店办贷款，是一个叫可儿的人借贷的，被告知手机分期的钱不用自己还，其就办了2个手机分期，一个是马上公司的，每月292.56元，分15期，还有一个是捷信公司的，每月358.64元，分15期。第一期的钱是可儿把钱打到其卡里的，之后都没有再打钱进来了。贷款也没有下来。 69、被害人汪某的陈述，证明2016年12月13日，其来到洪源手机店，小林告知其如果想办贷款需要先办理手机分期，于是其办了2个手机分期。之后手机分期到期了，其就开始还手机分期，贷款一直没有消息。 70、被害人赖某的陈述，证明2016年12月13日，其来到箬横洪源手机店，被告知其办手机分期后就能去银行办贷款，然后其办了2个手机分期，一个是马上公司，还有一个是捷信公司的，每月还300左右，分24期。林某3富就给其付了一期手机分期款。 71、被害人胡某2的陈述，证明2016年12月，其来到洪源手机店办贷款，小额贷款公司的人让其办手机分期，于是其办了捷信公司的1个手机分期，每月还264.55元，分24期。银行贷款的钱没有下来，手机分期到期了其就开始还了。 72、被害人余某的陈述，证明2016年12月13日，其来到箬横手机店，被告知办理手机分期能贷款，于是其办了2个手机分期，分别是马上公司和捷信公司的，当时说好手机分期的钱不需要其付。后小林把第一个月的手机分期款打给其，两个手机加起来一个月500元多点，之后都没有付过。 73、被害人张某4的陈述，证明2016年12月13日，其来到箬横一家手机店办手机分期贷业务，其办了1个手机分期，每月284.56元，分24期。到后来手机没有拿到，贷款也没有下来，手机分期款第一期小林还的，剩下的钱也是其自己在还。 74、被害人黄某6的陈述，证明2016年12月13日，其来到温岭市家手机店，被告知其办手机分期后就能去银行办贷款。当时其问手机店的老板这个手机分期是否可以办理贷款，他说可以的。然后其办了2个手机分期，一部手机每月还款231.9元，分24期，还有一部每月还325.04元，分15期。小林帮其还了一期手机分期款，剩下的钱没有还，贷款也没有下来。 75、被害人费某的陈述，证明2016年12月14日，其来到洪源手机店，小林告知其办手机分期后就能去银行办贷款，然后其办了1个马上公司的手机分期，每月还232元，分24期，然后小林带其去大溪1680手机店又办了1个捷信公司的手机分期，每月还359.58元，分15期。结果贷款没有下来，手机分期还款的钱也没有付过。 76、被害人姚某的陈述，证明2016年12月14日，其来到洪源手机店，小林告知其只有先办手机分期才能贷款，手机分期的钱小林付，于是其办了一个捷信公司的手机分期，每月还292.71元，分18期，还去了另一个镇上菜场旁边的手机店办了一个马上公司的手机分期。后小林只还了一个月的手机分期款，贷款也没有下来。 77、被害人邓某的陈述，证明2016年12月14日，其来到全网通手机店，赵某2告知其要办贷款先办手机分期，于是其办了2个手机分期，一个是每期付267.26元，分24期，还有一个是每期付277.55元，分18期，当时说首付和分期的钱都不用其还，手机店会打给他们钱，只是走个程序。后来贷款没有下来，银行还把他两个分期付款的钱扣了。 78、被害人刘某2的陈述，证明2016年12月，其来到箬横一家手机店，小林告知其办手机分期后就能去银行办贷款，然后其办了2个手机分期。小林告诉他们手机不用拿去。后来贷款没有下来，对方也没有帮其还过分期。 79、被害人蔡某的陈述，证明2016年12月15日，其来到洪源手机店，小林告知其只有先办手机分期才能贷款，于是其办了几个手机分期。 80、被害人郑某4的陈述，证明2016年12月15日，其来到洪源手机店，小林告知其只有先办手机分期才能银行贷款，于是其办了1个捷信公司的手机分期，贷款金额是3598元，分15期还。后来银行贷款一直没有下来。 81、被害人张某5的陈述，证明2016年12月初，其来到温岭市家手机店，被告知办理手机分期贷款，其办理了捷信公司的手机分期，手机价值4999元，首付1000元，分15期，每期359.58元。对方没有帮其还手机分期，贷款也没有下来。 82、被害人祝某的陈述，证明2016年12月16日，其跟着临安的一名经理来到箬横一家手机店，经理和员工沟通后，店里的一位员工让其办手机分期，说一个手机分期能贷款五万元，其在马上公司办理了分24期每月还268元的一个手机分期。后经催讨，那名经理给了其300元。后知道幕后主使是一个叫“小林”的人。 83、被害人郑某5的陈述，证明2016年12月17日，其来到箬横一家手机店，其朋友冯某1告知其要办贷款先办手机按揭，按揭的钱不用其付，于是其办了1个手机分期，手机价值4800元，首付1200元，每月还274.64元，分24期还。后其收到一笔275元的汇款，估计是这个手机的按揭。2017年1月17日，其银行卡被捷信公司消费刷走了235元，被马上公司刷走了274元，感觉被骗了。 84、被害人邵某的陈述，证明2016年12月18日，其和可儿还有几个朋友一起来到箬横农行对面的苹果手机店，小林告知其要办贷款先办手机分期，他会帮付分期的钱，于是其办了1个手机分期，每月还259.33元，分24期，办好之后小林就叫其回去了。小林帮其还了第一个月的分期。后面的分期其自己还，贷款也没有着落。 85、被害人赵某4的陈述，证明2016年12月18日，其来到箬横一家手机店，赵某2告知其要办贷款先办手机分期，分期的钱不用自己出，于是其办了2个手机分期，一个是捷信公司的，每期358.64元，分15期，还有一个是马上公司，每期268.62元，分18期。银行贷款没有下来，手机也没有给其。 86、被害人杨某4的陈述，证明2016年12月18日，其来到箬横一家手机店，小林告知其办手机分期后就能去银行办贷款，然后其办了1个手机分期，每月359.58元，分期款都是其自己在付，银行贷款也没有拿到。 87、被害人陆某的陈述，证明2016年12月18日，其和杨某4等四人来到箬横一家手机店，小林告知其办手机分期后就能去银行办贷款，然后其办了2个手机分期，一个是马上公司的，一个是捷信公司的。后银行贷款没有下来，手机没有拿到，手机分期的钱要自己还。 88、被害人郑某1的陈述，证明2016年11月其到洪源手机店办理贷款时，被小林要求先办理手机分期，其分别在捷信公司和佰仟公司办理了一个手机，均要分期24期。当时没有说手机给谁的问题，他们也没有问。现在贷款没有下来，手机分期也欠款了。 89、被害人何某的陈述，证明2016年11月其在洪源手机店办理了两个手机分期，一个是马上公司，一个是捷信公司，每次还款的时候都是通过颜某的支付宝直接帮其银行卡还款，颜某在其办理手机分期的时候一直都在帮小林做事情。当时其不清楚小林有无付首付，后来其去手机店问手机的情况，手机店老板开始说钱给了小林，后来又说手机给了小林。 90、被告人许柳青的供述，供认2016年10月底的时候，其通过业务员程某介绍认识了小林，当时小林说要在其店里做手机套现，就是违法的手机分期，他和其说做手机分期是给客户办银行贷款，一个手机能贷款5万元，两个手机能贷款10万元，手机贷款一般一个月。其当时感觉这个事情肯定不正常，因为这种事情听上去就是假的。但是因为小林和其说一个手机分期办出去给其700元到900元，而且其手机店基本都是高端的苹果手机，能赚很多钱。然后其也同意了，业务员那边当时说好了由其抽头之后再给业务员200元，之后他们就陆续在其店里办了70个人的手机分期，每个人1到3个，平均每个人办了2个多手机。其大概从中获利了13万元，因为一直做了一个多月，客户银行贷款都没下来，这来钱太快怕坐牢所以其就不敢做了。其手机店是2个人合伙的，这批手机套现的钱由其一个人拿了，没有和合伙人说。捷信公司的业务员程某，马上公司的业务员林某2，佰仟公司的业务员江某2，小牛公司的业务员名字其忘记了。业务员知道手机套现的事情，因为他们之前就是在宇博手机店办手机套现的业务，所以这些事情肯定都是知道的。12月初的时候，客户过来店里问贷款的事情，因为他们贷款没有下来，其就让他们联系小林，说这个事情不是其管的。其那个时候就已经确定小林说的贷款是骗人的了，但是其还是继续做到了12月18日左右。 91、同案犯林某3富的供述，供认2016年10月份的时候，其通过业务员程某找到了箬横镇全网通洪源店的老板许柳青，当时就问他能不能做手机套现，他同意了，但是说好每单他赚900元。他当时也知道其介绍人在宇博那边做手机套现，他问其客户都哪里来的，其就和他说了都是杭州那边来的，都是为了做银行贷款的。一个手机贷款3到5万，办的越多贷的越多，一般贷款能在一个月左右办下来。手机分期的钱都是由其还。当时许柳青听了之后心里肯定知道有问题的，但是他觉得有钱赚还是同意了。当时介绍客户到他们店里的时候，客户有时候会问银行贷款的事情，业务员和许柳青也都会和客户说能贷款3万元到5万元。手机分期没有手机，需要操作造假的都是业务员和他搞定，其当时就在旁边看着，如果需要签字其再让客户去签字。办好之后客户就走了，然后许柳青就将钱转到颜某或者程某的支付宝或者卡里。因为他店里办的都是苹果手机，所以贷款金额都比较高，一单开始都有4000元左右，开始的时候其一单能拿到3000元左右。但是做了半个月左右，许柳青就叫其押四个月的钱，不然不做了，其也同意了。后来一单也就能拿到手2000元左右。期间其拿到了大概20万元，现金大概有8万元。许柳青起码赚了20万元左右。当时在他的店里的业务员有章某2、谢江北、程某、江某2等。 92、制作经过，证明2017年10月26日，箬横派出所民警张达和王俊在温岭市公安局箬横派出所将捷信、马上、小牛、佰仟等公司提供的电子材料刻录成光盘。 93、侦查人员出具的情况说明，证明同案犯林某3富已判决，其他业务员另案处理。受害人提供的银行流水以及捷信、马上、小牛、佰仟等公司提供的电子材料已经移送温岭市人民法院。被告人许柳青无前科劣迹。 94、同案犯林某3富的刑事判决书，证明同案犯林某3富已经本院判决，案发后被告人许柳青已向侦查机关预交人民币10万元用于赔偿各被害人。 95、被害人提供的银行账单，证明各名被害人向哪家公司申请的手机分期贷款以及每月还款情况，部分有附申请表。 96、接受证据清单，证明捷信公司和马上公司提交的被害人申请手机分期的贷款申请表；马上公司的营业执照和金融许可证，中国银行业监督管理委员会重庆监管局许可马上公司经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所列的为准。 97、侦查人员出具的抓获经过，证明2017年6月9日中午，被告人许柳青到箬横派出所投案自首，其是箬横全网通洪源点的老板。 98、常住人口信息，证明被告人许柳青的身份情况。 上述证据来源合法，内容相互印证一致，本院予以确认。 辩护人提出被告人许柳青的行为不构成诈骗的辩护意见。经查，第一、多名被害人陈述证实在洪源手机店办理业务之后，未被真实告知手机处置的情况，甚至有被害人后续因为银行贷款未获批去手机店询问时，还被手机店老板告知手机被林某3富拿走了，被告人许柳青亦供认其未将手机套现金额按照常规交付给被害人，而是在被害人没有明示的情况下扣除好处费等费用后直接给了同案犯林某3富；第二、同案犯林某3富供述其通过业务员程某找到许柳青便告知办理手机套现是为了做银行贷款；第三、被告人许柳青在侦查机关的多次稳定供认其一开始就听林某3富说办理手机分期业务是为了给客户办理银行贷款，每个手机能贷款5万元，其当时就觉得事情肯定不正常，因为有钱赚就做下去，可以明确被告人许柳青一开始在主观上就明知了同案犯林某3富对办理手机分期业务的客户存在诈骗；第四，本案手机分期套现无实物交易，无垫资囤货的风险，无资金回笼周期造成利息或者借贷成本的增加、以及因为手机型号是否热卖造成部分手机质效所带来的损益，而被告人许柳青对于涉案被害人每笔业务收取固定数百元的收益，仅一月余时间就高达十余万元收益，并非正常经营收益。综上，被告人许柳青在主观上明知林某3富让被害人办理手机分期能提高信誉度从而实现办理银行贷款的事实为假，客观上仍配合林某3富给被害人办理手机分期套现业务且收取高额回报，构成诈骗罪。被告人许柳青与林某3富犯意相互连接，并将套现出来的钱以手续费、好处费等名义与林某3富分赃，系共同犯罪。因此，辩护人的上述辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。 关于辩护人提出被告人许柳青系从犯的辩护意见。被告人许柳青与同案犯林某3富犯意相接，其行为在林某3富的整个诈骗环节不可或缺，且获利不菲，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。辩护人的上述辩护意见与相关法律规定不符，本院不予采纳。 关于辩护人提出本案诈骗金额为30万元左右的辩护意见。经查，彭某等81名被害人的陈述与各家分期公司的数据能够相互印证，证实该81名被害人办理的手机分期贷款本金总额为60万左右元，案发前林某3富仅支付了5万余元。根据有利于被告人的原则，被告人许柳青与同案犯林某3富共同诈骗的金额至少在50万元以上。因此，辩护人的上述辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。 关于被告人许柳青及其辩护人提出被告人许柳青系自首的意见。经查，被告人许柳青主动到案并如实供述其主要犯罪事实，虽有翻供，但在判决前又如实供述其犯罪事实，按照有关规定，应当认定其为自首。被告人许柳青的上述辩解及其辩护人的上述辩护意见，本院予以采纳。 本院认为，被告人许柳青以非法占有为目的，与人结伙，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人许柳青在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人许柳青主动退赔部分赃款，在共同犯罪中作用相对较小，酌情予以从轻处罚。被告人许柳青案发后主动投案，如实供述其主要犯罪事实，虽有翻供，后又如实供述其犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人许柳青犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月25日起至2025年9月19日止；罚金款限在本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人许柳青共同退赔给被害人的经济损失（详见附表1）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 蔡晓颖人民陪审员李素清人民陪审员葛巧 二〇一九年四月二十五日 代书记员 仇        仁        慰 附件1： 序号被害人退赔金额（单位：元）1彭某83862杨某170883赵某167614郑某191615吕某23156郑某274667侯某97908赵某2105089何某756010刘某1597411郑某3783612李某297013卢某537614沈某1778415张某1441016吴某1728217邬某450018杨某2276519黄某1824020殷某413321赵某3772822吴某21172523倪某784324徐某1847725洪某1289426王某1423827孟某974528冯某11236729江某1413330蒋某1700031许某786532吴某31160233廖某703234张某2722335黄某2771836蒋某21162837丁某11029438章某1868439万某362740曾某616741路某767942朱某1297743张某3373244吴某4771745吴某51148346鲍某631147沈某2603948袁某410049叶某753450黄某3797551吴某6790052沈某3703653黄某4372054冯某2708555柴某712656徐某2768257丁某2680758杨某3699059徐某3724160胡某1739961沈某4375962黄某5真704863汪某717964赖某739765胡某2408066余某750867张某4331968黄某6656269费某320170姚某340771邓某721972刘某2741773蔡某749974郑某4359875张某5399976祝某308377郑某5332578邵某334579赵某4737980杨某4399981陆某8208 附件2： 本案判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。