海南省海口市美兰区人民法院   刑事判决书   （2019琼0108刑初44号     公诉机关海南省海口市美兰区人民检察院。   被告人石英雷，男，1979年6月2日出生于海南省文昌市，公民身份证号×××，汉族，初中文化，无业，住海南省文昌市。2016年11月15日因犯诈骗罪被海口市美兰区人民法院判处有期徒刑七年四个月。现在海南省三亚监狱服刑。   海南省海口市美兰区人民检察院以海美检公诉刑诉[2019]42号起诉书指控被告人石英雷犯诈骗罪，于2019年1月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2019年3月5日、4月12日公开开庭进行了审理。海口市美兰区人民检察院指派检察员焦名源、书记员罗小雨出庭支持公诉，被告人石英雷到庭参加了诉讼。现已审理终结。   海口市美兰区人民检察院指控，一、2015年5月21日15时许，被告人石英雷以支付高额利息为诱饵，以借款的方式，在海口市××区中国工商银行营业点骗取被害人沈某人民币150000元。沈某扣除9000元利息后，便将人民币141000元通过银行转账的方式转入石英雷提供的账户名为陈某（系石英雷的妻子）的银行卡内（该卡一直由石英雷使用）。石英雷收到该款后，全部用于偿还符某的欠款。   二、2015年6月21日，被告人石英雷使用伪造的房产证作为抵押，以支付高额利息为诱饵，以借款的方式，在海口市××区中国农业银行营业点处骗取被害人沈某人民币150000元。沈某扣除21000元利息后，将人民币100000元通过银行转入石英雷提供的吴某的账户内，另将现金29000元存入石英雷提供的吴某的账户内。石英雷指使吴某将该款转入王某1账户内，用于偿还王某1的欠款。   还款期限到来后，被告人石英雷关闭手机逃匿，躲避不见被害人沈某。   对指控的上述事实，公诉机关提供了相应的证据。   公诉机关认为，被告人石英雷以非法占有为目的，隐瞒真相、虚构事实，使用欺骗的方法，骗取他人财物合计人民币27万元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。   被告人石英雷认为其不构成犯罪，并辩称：沈某是放高利贷的，其与沈某是借贷关系，并由许某作为担保，沈某把钱扣除利息后转入其提供的账户内，其借钱是为了帮符某还钱。沈某手里的35万元借条和假房产证是其为了再向沈某借钱才出具给他的。另外，许某已经归还一部分钱给沈某了。   经审理查明，被告人石英雷为了能够骗取他人钱财，谎称其名下有两套房产可以用来抵押向别人借钱，通过符某与许某取得联系。在许某的介绍下，被告人石英雷认识了被害人沈某，并分二次骗取了被害人沈某共计人民币27万元元，具体犯罪事实如下：   一、2015年5月21日15时许，被告人石英雷以支付高额利息为诱饵，谎称要向被害人沈某借款人民币15万元。在海口市××区中国工商银行营业点，被害人沈某扣除利息人民币9000元后，向被告人石英雷提供的账户名为陈某（系石英雷的妻子）的银行卡内（该卡一直由石英雷使用）转账人民币141000元。被告人石英雷在骗取被害人沈某人民币141000元后，将该笔款项全部用于偿还符某的欠款。   二、2015年6月19日，被告人石英雷再次联系沈某，使用事前伪造的房地产买卖契约作为抵押，以支付高额利息为诱饵，谎称要向被害人沈某借款人民币15万元，并向沈某提供了落款日期为“2015年6月21日”的欠条以及房地产买卖契约，并在该契约上手写载明石英雷向韩某借款350000元以海南省××宿舍套房为抵押，落款时间为“2015年6月24日”，骗取了被害人沈某的信任。当日，在海口市××区中国农业银行营业点，被害人沈某扣除利息人民币21000元后，由王某2向被告人石英雷提供的账户名为吴某的农业银行卡内转账人民币10万元，沈某通过自己的工商银行账户将剩余人民币29000元转入石英雷提供的吴某工商银行账户内。后石英雷指使吴某将上述两笔款项转入王某1账户内，用于偿还对王某1的借款。   还款期限到来后，被告人石英雷关闭手机逃匿，躲避不见被害人沈某。   另查明，被告人石英雷因犯诈骗罪于2016年11月15日被本院判处有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币30000元，刑期起止时间为2015年7月29日至2022年11月28日。   上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证明:   1.户籍证明。证实被告人石英雷出生于1979年6月2日，犯罪时已满十八周岁的事实。   2.情况说明、证明。证实经文昌市住房保障管理中心电脑查询，文昌市文航路南方电网公寓没有登记在石英雷名下的保障性住房。在文昌市工商行政管理局登记系统内未查询到文昌衍鸿房地产开发有限公司的工商注册登记情况。石英雷不属于海南电网有限责任公司文昌供电局员工，该局亦未有座落在海南省文昌市××路房。文昌供电局公寓无石英雷此业主，小区无A座3单元3501房的事实。   3.银行转账记录。证实⑴2015年5月21日15时许，沈某在海口市××区中国工商银行内转账141000元人民币给户名陈某的账户（卡号为×××），随后陈某账户中的100000元转入户名符某的中国工商银行卡（卡号为×××），接着该100000元又从符某账户转入白沙银鑫典当公司经理魏凤珍的银行账户。⑵2015年6月21日13时左右，王某2的中国农业银行卡转了100000元人民币到吴某的账户（卡号为×××），随后吴某的账户中的100000元人民币分两次转入王某1的中国工商银行账户（卡号为×××）。后吴某的工商银行卡（卡号为×××）收到29000元的事实。   4.刑事判决书。证实被告人石英雷于2016年11月15日因犯诈骗罪被海口市美兰区人民法院判处有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币30000元。本案的证人符某因犯挪用资金罪被海口市龙华区人民法院判刑，其与石英雷在2014年期间是男女关系，明知石英雷将资金用于赌博，仍挪用公司资金给被告人石英雷的事实。   5.协议书、合作建房合同、转让协议。证实被告人石英雷提供给被害人沈某的房产证上的信息与该房产真实的房产信息不相符的事实。   6.房产买卖契约。证实被告人石英雷向被害人沈某提供的房产契约是虚假的事实。   7.欠条。证实被告人石英雷于2015年6月21日出具给被害人沈某欠条一张。   8.证人韩某的证言。证实沈某是其小舅子。沈某说过借钱给石英雷，但沈某有工作单位，不想惹上经济纠纷，就以其名义写的借条。写借条时其不在场，不清楚借了多少钱，也没有从中得到好处。其不认识石英雷、符某和许某。   9.证人许某的证言。证实符某是其朋友，其不认识石英雷，符某找到其说石英雷想借钱，问其认不认识可以提供借款的人，于是其向符某推荐了沈某。2015年9月份的时候，沈某约其到海口市美兰区人民大道人民医院附近处将一份石英雷抵押给他的房产协议书的复印件以及欠条给其看，其才知道石英雷向沈某借款时提供的房产地址为海南省文昌市××路。后来因为石英雷还不上沈某的欠款，其为了减少沈某的损失，给了沈某人民币177000元，但这并不是替石英雷还的事实。   10.证人王某3的证言。证实位于海口市××路房是其自己在住，其不认识符某、许某和石英雷，跟他们也没有经济纠纷的事实。   11.证人王某2的证言。证实2015年6月19日中午，沈某让其转账一笔10万元人民币到一个户名叫吴某的农业银行账户，事后沈某告知其这笔钱是石英雷借的事实。   12.证人陈某的证言。证实其与被告人石英雷系夫妻关系，其名下有一张中国工商银行储蓄卡，但从2013年起石英雷就拿去用了，此卡进出账没有短信提示，其也不清楚石英雷拿卡去做什么的事实。   13.证人吴某的证言。证实2015年6月19日12时许，其在海南省海口市××区避风印象接到二哥（石英雷）的电话，说需要借其银行卡接受转账，其按照石英雷的要求通过短信发了将中国农业储蓄银行卡（卡号×××）、海南农村信用社银行卡（卡号为×××）、中国工商银行卡（卡号为×××）、中国建设银行和中国邮政银行的给石英雷。过了大约1小时就有100000元人民币转到了其农业银行卡上，其告知石英雷后，石英雷就通过短信发了一个中国工商银行账户（户名：王某1，卡号×××），叫其到中国农业银行转100000元人民币给王某1。当天13时，许其就按石英雷说的骑车到海南省海口市××区亿圣和旁的中国农业银行转了50000元到王某1的中国工商银行卡上。后其又在中国农业银行的AIM自动取款机取了20000元人民币，到中国农业银行的柜台取了30000元人民币，之后将取出来的5000元人民币存到其另一张农村信用社银行卡上,并将该笔钱转到了王某1的中国工商银行卡上，转完之后其打电话告诉了石英雷。没多久石英雷又问其，其中国工商银行卡是否收到48700元（一笔29000元、一笔9900元、一笔9800元），其答复已经收到，接着石英雷让其先垫付1300元，加上其工商银行卡中收到的48700元凑成50000元转给王某1的工商银行卡中，然后其就在海口市海东路亿圣和旁的工商银行的ATM机上将人民币50000元转给王某1的工商银行卡。转完之后其打电话告诉石英雷，其不知道钱是从哪里来的，也没从中得到好处的事实。   14.证人王某1的证言。证实2015年5月份石某介绍石英雷向其借款15万元，石某是担保人，借款时间是1个月，当时石英雷打了一张15万元的借条给其，后来石英雷把钱还给其，其就已经将借条还给石某了。还钱的时候是石某和其说石英雷要还钱给其了，后面其手机短信收到三笔转账共计15万元，每笔5万元，第一笔和第二笔都是通过一个户名为吴某的账户转过来的，第三笔是从ATM机上转过来的，没有账号，后来其回复石某收到了人民币15万元的事实。   15.证人石某的证言。证实石英雷是其表弟，王某1是其朋友。其没有欠王某1的钱，只是介绍石英雷去向王某1借了10万元人民币，但其是担保人。2015年6月初的时候，石英雷给其打电话说要借10万元周转，一个月内还。接着其就打电话给王某1借钱，随后其三个人出来在海口市南大桥下的一个茶艺馆里碰面，当时石英雷也写了一张10万元人民币欠条给王某1，其做担保人。2015年6月19日石英雷通过转账的方式把10万元人民币还给王某1了，石英雷还钱后告诉了其，其打电话向王某1确认石英雷己经还钱了的事实。   16.证人符某的证言。证实其认识石英雷和许某,其和石英雷是男女朋友关系,其不认识沈某。其在白沙银鑫典当有限公司上班期间，从2014年12月至2015年3月左右,石英雷前后向其借了人民币265万元,这些钱都是白沙银鑫典当有限公司的资金，后来其将此事反映给公司，公司叫其想办法还钱,其找石英雷让他还钱。他说没有现金，只有两处房产，一处在海口市一处在文昌市，叫其打听周围的朋友是否有钱借，他可以把房产作为抵押。其就联系了许某，说明了情况。许某说他没有钱，但是可以帮忙问一下别人，之后就给了其沈某的电话号码，其一直都没有与沈某联系过，只是把沈某的号码交给石英雷。石英雷带其看过那两处房产，其也看过石英雷拿着一个购房合同，但没看过合同具体内容。其通过许某介绍沈某给石英雷后，石英雷还了一部分钱给其。第一笔钱石英雷把人民币5万元还给白沙银鑫典当有限公司时，是直接把一张银行卡交给公司的；第二笔钱是石英雷用别人的户名、卡号转了人民币10万元给其的工商银行卡里，接着其就从银行卡里把人民币10万元转到公司总经理魏凤珍的银行卡里。其只是在电话里和许某说过石英雷有这两处房产，具体许某是否清楚详细情况其就不知道了的事实。   17.被害人沈某的报案与陈述。证实经同学许某介绍，其于2015年5月21日借给石英雷人民币15万元，当时石英雷说一个月后还，并支付9000元人民币的利息，于是其在海口市人民大道中国工商银行内通过其工商银行账户在工商银行大厅内，通过柜台窗口转账的方式给石英雷提供的陈某的账户（卡号为×××）转了141000元人民币，当时石英雷也在现场；第二次是2015年6月19日13时许，石英雷因为资金不够再次向其借款20万元，其因为资金不够，只同意借15万元给石英雷，其中利息2.1万元，其找了同事王某2拿钱，其与王某2在海甸三西路中国农业银行的柜台处用王某2的农业银行卡向石英雷提供的农业银行账户（户名吴某，卡号为×××）转了10万元人民币，过了大约20分钟后其又给石英雷打电话，后又在人民天桥旁边的中国工商银行ATM机上转账人民币2.9万元到石英雷提供的工商银行账户（户名吴某，卡号×××）。后其找不到石英雷了。   石英雷向其借了两次钱，向其出具了写着其姐夫韩某名字的借条和写了借款协议书的房地产买卖契约。其中第一次是2015年5月21日15时许，在海口市××区中国工商银行内通过其中国工商银行卡在银行大厅内，通过柜台窗口转账的方式给石英雷提供给其的账户（户名：陈某，工行卡）转了141000元人民币。第二次是在第一次借款大概一个月后，石英雷以资金不够为由又再次向其借款20万元人民币，当时其在海口市××区中国农业银行的柜台窗口处用其同事王某2的中国农业银行卡（户名：王某2）转了10万元人民币到石英雷提供的账户（户名：吴某,农行卡），当时其和同事王某2一起到海甸三西路的中国农业银行里，接着其再走到美兰区人民大道人民天桥底下的中国工商银行处转了29000元人民币给石英雷。石英雷在欠条上写了35万元人民币的欠条给其（其中有5万元人民币是许某欠其的）。因为石英雷和其借钱的时间段里用了几个电话号码联系其，其中182XXXXXXXX的电话石英雷也曾经用来联系过其，所以当手机号码182XXXXXXXX的手机号将吴某的一张中国农业银行卡号发过来时，其就认为是石英雷给其发的，并且其再转账之前是有问过石英雷是不是转到这张吴某的账户时石英雷表示是，后来其才转的。第二次石英雷和其借钱期间，许某有和其电话联系确认。   18.被告人石英雷的供述与辩解。证实⑴其和符某是男女朋友关系，从2013年至2015年期间交往。2015年5月（具体时间不记得了），符某说她欠了单位几十万，现在没有钱还，并打电话给许某问许某能不能帮她还清这些债务，后来许某就给其打电话问其想不想帮符某还清这些债务，当时其就回复想，接着许某就说认识人放高利贷，有房产证拿过去就可以了，其当时还问许某要拿真的还是假的，许某说随便，都可以，之后通过许某介绍，其向沈某借款借了15万元人民币，扣除利息，沈某在中国工商银行的自助机上向其提供的中国工商银行卡（户名：陈某，卡号不记得了）转了141000元人民币，其给沈某写了一张15万元的欠条（后来此欠条己被其撕毁），其当时就把这笔钱转到符某指定的账户上（不记得是符某的个人账户还是符某单位的账户了）。⑵第二次借款是符某和其说单位里的钱还不够还上，问其还能不能向沈某借，其回答己经和沈某借了15万了，不可能再借到了，接着符某就打个电话给许某。后来许某就给其打电话说他已经打电话给沈某了，让其随便搞个假的房产证拿过去就可以找沈某借了，后来其就自己去海口市南大桥下找了一男子制作了一个假的房产证（房产买卖契约合同，房产地址：文昌市××路房），接着2015年06月份其就和沈某约好在海口市××区中国工商银行处，再次借了15万元人民币，当时借钱其拿出这个假的房产证给沈某看说这个是假的房产证，问沈某，许某有没有和他说过，沈某说己经说过了，接着其写了张欠条以后沈某就按许某提供的卡号转了过去，具体转多少、转的什么银行卡其也不清楚，其回家后，符某告诉其钱已经到账了。⑶后来过了十几天后沈某就约其到海口市人民大道中国工商银行附近，当时沈某和其说在这张假的房产买卖契约合同的复印件的背面把全部欠的金额写在一起，并写了35万元人民币的欠条给沈某，因为沈某说这35万元人民币包括之前借的15万元人民币和现在借的15万元人民币，还有许某之前和沈某借了5万元人民币，而许某也在电话里和其说一起写上，以后许某来还，当时其写的是向一个叫韩某的人借钱，借条的内容是沈某读一个字其写一个字的，其还问沈某为什么不写他的名字，沈某让其不用管，照写就行了的事实。   19.辨认笔录及照片，证实沈某、吴某对被告人石英雷进行指认的情况。   20.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录、现场图、现场照片，证实本案被害人沈某支付款项给被告人石英雷的地点及现场情况的事实。   上述证据来源合法、真实客观，各证据间能够相互印证，共同证实本案审理查明的事实，应予采信。   关于被告人石英雷提出其与被害人沈某是借贷关系的辩解意见，经查，被告人石英雷为从被害人沈某处骗取钱款，向他人谎称其名下有两套房产可以作为借款的抵押，并伪造房地产买卖契约，虚构其还款能力，骗取他人信任。其本人不具备还款能力，仍以高息为诱饵或以虚假房产作为抵押，向被害人沈某两次借款，事后也未偿还款项给被害人，具有非法占有目的，故该辩解意见本院不予采纳。关于被告人石英雷提出其以虚假的房地产买卖契约作为抵押是为了再次向被害人沈某借款，实际上并未借到款项的辩解意见，经查，被告人石英雷在第二次借款时向被害人沈某出具了一张落款时间为2015年6月21日的欠条。而该份虚假的房地产买卖契约上手写的借条协议书落款时间虽为2015年6月24日，但两份借条所书写的借款内容一致，并能够与被害人陈述的其在借款后担心被告人石英雷不能还款，故以被告人石英雷名下房产作为抵押担保借款的说法相互印证，应当认定为被告人石英雷为了实现骗取第二笔钱款的目的而向被害人沈某出具的。且被告人在未收到借款的情况下，即向他人出具大额借款的借条并以房产作为借款担保抵押给他人，事后亦不追索，明显不符合常理。故本院对被告人石英雷该辩解意见亦不予以采纳。   本院认为，被告人石英雷以非法占有为目的，虚构事实，使用欺骗的方法，骗取他人财物合计人民币27万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。案外人许某虽在被害人沈某被骗后向沈某支付了人民币177000元，但其并不具有还款义务，亦非代替被告人石英雷还款，故本案被告人石英雷诈骗被害人沈某钱款的数额仍应以被害人沈某向被告人石英雷支付的钱款数额认定，即本案的犯罪数额为人民币27万元。被告人石英雷的辩解与审理查明的事实不符，本院不予采纳。被告人石英雷曾因犯诈骗罪被判处有期徒刑，在服刑期间发现漏罪，应当依法数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十条、第六十九条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人石英雷犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币30000元；前罪犯诈骗罪被判处有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币30000元；两罪并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币60000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月29日起至2025年7月28日止;罚金限于本判决发生法律效力之日起十五日内交付本院。）   二、责令被告人石英雷退赔被害人沈某人民币270000元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省海口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审 判 长 李丽欢   人民陪审员 李炳雄   人民陪审员 唐旭升     二〇一九年四月十二日   书 记 员 冯微微   书 记 员 何克景   附相关法律条文：   《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。   《中华人民共和国刑法》第七十条：判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。   《中华人民共和国刑法》第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。   数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。   数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。   《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。