山西省古县人民法院刑事判决书（2019）晋1025刑初33号公诉机关山西省古县人民检察院。被告人张杨坤，女，1972年7月28日出生于山西省古县，汉族，住古县。2016年8月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被网上追逃，2019年8月23日被山西省太原市公安局庙前派出所抓获，临时羁押于太原市古交市看守所，2019年8月29日因涉嫌犯诈骗罪被古县公安局刑事拘留，9月26日被古县人民检察院批准逮捕并于次日被古县公安局执行逮捕。现羁押于临汾市看守所。辩护人周杰，山西蓝鲸律师事务所律师。山西省古县人民检察院以古检刑刑诉（2019）39号起诉书指控被告人张杨坤犯诈骗罪，于2019年12月25日向本院提起公诉，建议本案适用认罪认罚从宽程序审理，在案件审理过程中，公诉机关于2020年1月20日提起变更起诉决定书将本案事实进行了部分变更。本院依法组成合议庭适用认罪认罚从宽程序公开开庭审理了本案。古县人民检察院检察员刘海静、被告人张杨坤及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2010年至2015年间，被告人张杨坤以粮油店进货、贩卖水泥、干工程等虚假借口，许以高额利息为诱饵，以非法占有为目的，分多次骗取宗某、杨小莲等37人钱财共计本金3869500元，归还本金107052元，支付利息589400元，给被害人造成损失3173048元。公诉机关认为，被告人张杨坤以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。被告人对公诉机关指控的事实和罪名均予以认可，自愿认罪认罚。但辩解称，宗某这笔款，她还本金是70000元，而非起诉书认定的15000元。辩护人辩解称：1、对于起诉书指控被告人张杨坤诈骗被害人李某135000元这笔（起诉书第36笔），由于有保证人担保，属于正常民间借贷，不构成诈骗；2、对于起诉书指控被告人张杨坤诈骗被害人李某220000元这笔（起诉书第32笔），被告人张杨坤没有虚构事实隐瞒真相，属于正常借款，也没有许以利息，不应认定为诈骗。经审理查明：自2011年至2015年8月份，被告人张杨坤在资不抵债无力还款的情况下，以高额利息为诱饵，虚构粮油店进货、贩卖水泥、干工程等事实，骗取被害人宗某、齐某、马某1等37位被害人3869500元，除归还164552元、支付利息589400元外，给被害人造成损失3115548元。具体犯罪事实如下：1、2013年3月至2013年12月期间，被告人张杨坤以粮油店进货、贩水泥为由，许以月息3分高额利息，骗取被害人宗某610000元，后归还70000元，支付利息356400元，造成实际损失183600元。2、2015年5月，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以月息2分的利息骗取被害人齐某40000元，支付利息800元，造成实际损失39200元。3、2015年6月4日，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以月息2分的利息骗取被害人陈某130000元，后用面粉顶账2352元，支付利息2400元，造成实际损失25248元。4、2013年8月，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以月息3分高额利息，骗取被害人马某2100000元，支付利息30000元，造成实际损失70000元。5、2014年12月至2015年3月，被告人张杨坤以粮油店周转交房租为由，许以月息3分的高息，分两次骗取被害人赵某130000元，支付利息3900元，造成实际损失126100元。6、2015年二、三月份，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以月息2分的利息分多次骗取被害人李某3400000元。7、2015年1月，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以月息2分的利息分两次骗取杨忠泰70000元。8、2014年10月10日，被告人张杨坤以粮油店周转为由，分多次骗取徐小琴50000元。9、2014年7月3日，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以月息3分的高息，骗取被害人刘某1100000元，支付利息24000元，造成实际损失76000元。10、2015年4月25日，被告人张杨坤以粮油店周转、交大暖费为由，许以月息2分的利息分两次骗取王红梅50000元，支付利息2000元，造成实际损失48000元。11、2014年8月至2015年1月，被告人张杨坤以粮油店周转、买房子为由，许以月息3分的高息，分四次骗取被害人马某1350000元，支付利息10000元，造成实际损失340000元。12、2015年1月25日，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以2分的利息，骗取被害人陈某260000元。13、2014年11月、2015年7月，被告人张杨坤以粮油店周转、妹妹家孩子住院为由，许以月息3分的高息，分两次骗取被害人芦某、吴某夫妻60000元，支付利息3600元，造成实际损失56400元。14、2014年10月6日，被告人张杨坤以粮油店周转为借ロ，许以月息3分的高息，骗取李怀连借款100000元，支付利息6000元，造成实际损失94000元。15、2014年3月至5月，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以月息3分的高息，分三次骗取樊文琼2000**元，支付利息12000元，造成实际损失188000元。16、2014年11月28日，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以月息2分的利息骗取被害人范某担保向李红爱借取100000元，支付利息2000元，造成实际损失98000元。17、2015年3月29日，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以2分的利息，骗取被害人张某1借款50000元。18、2014年7月至10月，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以月息2分的利息，分两次骗取被害人曹某150000元，支付利息4000元，造成实际损失146000元。19、2015年3月，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以月息2分的利息，骗得赵桂旺信任，介绍被告人张杨坤向被害人惠某借取50000元，支付利息1000元，造成实际损失49000元。20、2015年4月29日，被告人张杨坤以粮油店周转为由，骗取被害人张某220000元，归还10000元，造成实际损失10000元。21、2014年5月26日，被告人张杨坤以朋友家里人生病需要用钱为由，许以月息2分的利息骗取被害人刘某250000元，支付利息15000元，造成实际损失35000元。22、2014年5月，被告人张杨坤以别人用钱为由，许以月息3分的高息，骗取被害人候某20500元。23、2015年2月17日，被告人张杨坤经郭小艾介绍，许以月息3分的高息，骗取被害人张某3借款40000元，支付利息1200元，造成实际损失38800元。24、2015年5月28日，被告人张杨坤许以月息3分的高息，骗取王学爱担保向被害人刘某3借取30000元，归还2500元，支付利息900元，造成实际损失26600元。25、2014年5月6日、12月1日，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以月息3分的高息，分两次骗取张改燕180000元，支付利息38100元，造成实际损失141900元。26、2015年6月2日和6月3日，被告人张杨坤以粮油店周转为由，分两次骗取被害人王某30000元。27、2015年4月13日，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以月息3分的高息，骗取被害人庞某、康某夫妻50000元，支付利息6000元，造成实际损失44000元。28、2014年9月2日，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以月息3分的高息，骗取被害人李某450000元，支付利息3000元，造成实际损失47000元。29、2014年5月1日，被告人张杨坤许以月息3分的高息，骗取被害人钮某60000元，归还20000元，支付利息3600元，造成实际损失36400元。30、2014年3月4日、4月8日，被告人张杨坤以朋友借钱、粮油店周转为由，许以月息3分的高息，分两次骗取被害人段某100000元，支付利息4500元，造成实际损失95500元。31、2015年8月26日，被告人张杨坤以孩子开学交学费为由，骗取被害人李某2借款20000元。32、2014年10月，张杨坤以粮油店周转为由，许以月息3分的高息，分两次骗取被害人邢某、郭某1夫妻100000元，支付利息9000元，造成实际损失91000元。33、2015年4月，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以月息2分的利息，骗取被害人党某30000元，归还20000元，造成实际损失10000元。34、2015年6月5日，被告人张杨坤以粮油店周转为由，骗取被害人宋某9000元。35、2015年3月21日，被告人张杨坤许以月息3分的高息，骗取被害人李某1借款50000元，归还15000元，造成实际损失35000元。36、2015年2月9日，被告人张杨坤以粮油店周转为由，许以2分的利息骗取被害人李某3借款15000元，归还4700元，造成实际损失10300元。37、2011年至2014年，张杨坤以粮油店周转为由许以月息2分的利息，多次骗取被害人郭某2315000元，归还20000元，支付利息50000元，造成实际损失245000元。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有上述被害人陈述、证人证言、书证借款条、银行流水、银行记账凭证、山西银康会计师事务所晋银康鉴（2019）0043号《关于对张杨坤非法吸收公众存款案涉案金额专项鉴定的报告》等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张杨坤以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取宗某、齐某等37人财物3115548元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。对于公诉机关指控的被告人张杨坤归还宗某利息15000元的事实，被告人张杨坤提出其归还数额为70000元，本院审理查明，被害人宗某称被告人张杨坤归还数额是15000元，其陈述与被告人供述不一致，且没有别的证据印证，本院认为该笔归还数额应认定为70000元；对于公诉机关指控被告人张杨坤没有归还刘某3本金的事实，本院审理查明，被害人刘某3称张杨坤归还过他2500元，并称他把归还情况写到借条背面，他的陈述与书证借条相印证，应认定为被告人张杨坤归还刘某32500元。对于辩护人辩解称，起诉书指控的被告人张杨坤不存在骗取李某1和李某2的行为，这两笔款属于民间借贷，不具有骗取行为，本院认为，被告人张杨坤取得这两笔款都存在虚构事实，隐瞒其没有归还能力的情形，对该辩解本院不予采纳。被告人张杨坤自愿认罪，如实供述自己的犯罪事实，同意适用认罪认罚从宽程序，本院予以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：第一、被告人张杨坤犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月23日起至2031年8月22日止。）第二、依法追缴被告人张杨坤违法所得3115548元返还给被害人（名单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省临汾市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 毕红风审 判 员 成宇红人民陪审员 解晓娟 二〇二〇年四月九日书 记 员 韩 浩附：被告人张杨坤返还名单和数额如下：1、宗某183600元。2、齐某39200元。3、陈某125248元。4、马某270000元。5、赵某126100元。6、李某3400000元。7、杨忠泰70000元。8、徐小琴50000元。9、刘某176000元。10、王红梅48000元。11、马某1340000元。12、陈某260000元。13、芦某、吴某夫妻56400元。14、李怀连94000元。15、樊文琼1880**元。16、李红爱98000元。17、张某1借款50000元。18、曹某146000元。19、惠某49000元。20、张某210000元。21、刘某235000元。22、候某20500元。23、张某3借款38800元。24、刘某326600元。25、张改燕141900元。26、王某30000元。27、庞某、康某夫妻44000元。28、李某447000元。29、钮某36400元。30、段某95500元。31、李某2借款20000元。32、邢某、郭某1夫妻91000元。33、党某10000元。34、宋某9000元。35、李某1借款35000元。36、李某3借款10300元。37、郭某2245000元。