南京市玄武区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）玄刑初字第292号 公诉机关南京市玄武区人民检察院。 被告人王某，男，1988年11月2日出生，住江苏省南京市江宁区。2017年10月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人刘杨、张阿美，北京德和衡（南京）律师事务所律师。 被告人侯某，男，1968年6月10日出生，住江苏省南京市秦淮区。2017年8月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人杨锁平，江苏衡鼎律师事务所律师。 被告人张某，女，1971年10月28日出生，住江苏省南京市雨花台区。2018年1月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年2月13日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人韩磊，江苏东恒律师事务所律师。 被告人吕某，男，1990年8月29日出生，住江苏省南京市江宁区。2017年12月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年1月19日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人汪钱桢，江苏苏泓律师事务所律师。 被告人解某，女，1993年3月19日出生，住江苏省南京市江宁区。2017年7月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月24日被取保候审。 辩护人徐峰、徐永权，江苏天之权律师事务所律师。 南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉[2018]271号起诉书指控被告人王某、侯某、张某、吕某、解某犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月4日向本院提起公诉，后于2018年11月9日以宁玄检诉刑补诉[2018]6号补充起诉决定书向本院补充起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派检察员朱华出庭支持公诉，被告人王某、侯某、张某、吕某、解某及各自辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 南京市玄武区人民检察院指控，2014年8月，上海××服务有限公司在南京市注册成立南京分公司，后于2015年6月将公司地址变更为本市玄武区××。被告人王某在南京分公司担任区域经理期间，其及其负责的团队共向166名集资参与人吸收存款人民币3397万元，实际损失人民币3283.58万元。被告人侯某在该公司担任团队主管、团队经理及区域经理期间，其及其负责的团队共向103名集资参与人吸收存款人民币2058万元，造成实际损失人民币1989.97万元。被告人吕某在该公司担任团队经理、团队主管期间，其及其负责的团队共向7名集资参与人吸收存款人民币129万元，造成实际损失人民币120.35万元。被告人张某在该公司担任团队经理、团队主管期间，其及其负责的团队共向37名集资参与人吸收存款人民币769万元，造成实际损失人民币752.64万元。被告人解某在该公司担任理财经理、团队主管期间，其及其负责的团队共向6名集资参与人吸收存款人民币129万元，造成实际损失人民币115.68万元。后补充指控，被告人王某及其负责的团队另向64名集资参与人吸收存款人民币985万元，实际损失人民币955.7万元。被告人侯某及其负责的团队另向2名集资参与人吸收存款人民币15万元，造成实际损失人民币14.94万元。被告人张某及其负责的团队另向2名集资参与人吸收存款人民币15万元，造成实际损失人民币14.84万元。被告人解某及其负责的团队另向2名集资参与人吸收存款人民币18万元，造成实际损失人民币15.47万元。公诉机关认为，被告人王某、侯某、解某、吕某、张某为××南京分公司直接责任人，以高息吸引不特定群体，非法吸收集资款，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，其中被告人解某有自首情节，请求对上述被告人依法惩处。 被告人王某当庭表示认罪。其辩护人对案件的定性不持异议，但提出被告人王某系从犯，实施的是职务行为，且有坦白情节，能够当庭认罪请求对其从轻处罚。 被告人侯某认为其是在公司的规定和领导的安排下开展工作，并无不妥之处，同时提出，其吸收存款的一部分是员工和亲友的投资应予扣除。其辩护人认为被告人侯某对所在单位非法吸收公众存款的性质及资金用途并不明知，亦没有参与公司的决策，故不构成非法吸收公众存款罪。如果法庭认为其构成犯罪，本案也非自然人犯罪，在涉案款项中对于工作人员亲属的集资数额应予扣减。被告人侯某有坦白情节，系初犯、偶犯，请求法庭对其从轻处罚。 被告人张某辩称自己与单位有劳动合同，认为是正规公司，且没有经手具体的钱款。其辩护人对公诉机关指控的定性没有异议，但提出被告人张某犯罪情节较轻，在共同犯罪中系从犯，且主观恶性较小，请求法庭对其从轻处罚。 被告人吕某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性均不持异议，承认控罪。其辩护人对指控事实及定性亦无异议，仅提出被告人吕某系初犯，在本案中起次要作用，请求法庭对其从轻处罚。 被告人解某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及定性均不持异议，承认控罪。其辩护人对指控事实及定性亦无异议，仅提出被告人解某有自首情节，在整个案件中所起作用不大，请求对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 上海××（集团）有限公司（已判决）下设上海××服务有限公司（以下简称“××公司”）、上海××资产管理有限公司（以下简称“××资产管理公司”）等子公司，法定代表人分别为苏某、苏某1（均已判决）。××公司未经许可，推出“月月恒利”、“季季恒利”、“双季恒利”、“年年恒利”等理财产品，由××资产管理公司提供担保，分别以××公司、苏某1的名义，与各集资参与人签订《出借咨询与服务协议》、《债权转让与受让协议》，以苏某1个人债权转让，并由××资产管理公司出具《债权回购承诺函》的形式，向社会不特定公众非法吸收存款，非法吸收资金进入××资产管理公司账户。 2014年8月13日，××公司在南京市秦淮区注册设立上海××服务有限公司南京分公司（以下简称“××南京分公司”）。 2015年6月12日，××南京分公司地址变更为南京市玄武区。××南京分公司由孙某（已判决）担任负责人，被告人王某、侯某担任区域经理，被告人吕某、张某、解某陆续应聘至××南京分公司，为××公司承接业务，组织团队业务员通过打电话、发传单等方式宣传××公司的上述理财产品，向社会不特定群众非法吸收存款。 被告人王某入职后，担任××南京分公司区域经理。期间，其及其负责的团队共向230名集资参与人吸收存款人民币4382万元，造成实际损失人民币4239.28万元。 被告人侯某入职后，先后担任××南京分公司团队主管、团队经理和区域经理。期间，其及其负责的团队共向105名集资参与人吸收存款人民币2073万元，造成实际损失人民币2004.91万元。 被告人张某入职后，先后担任团队经理、团队主管。期间，其及其负责的团队共向39名集资参与人吸收存款人民币784万元，造成实际损失人民币767.48万元。 被告人吕某入职后，先后担任团队经理、团队主管。期间，其及其负责的团队共向7名集资参与人吸收存款人民币129万元，造成实际损失人民币120.35万元。 被告人解某入职后，先后担任理财经理、团队主管。期间，其及其负责的团队共向8名集资参与人吸收存款人民币147万元，造成实际损失人民币131.15万元。 2017年7月25日，被告人解某向公安机关投案。2017年8月28日，被告人侯某被公安机关抓获归案；同年10月13日，被告人王某被公安机关抓获归案；同年12月14日，被告人吕某被公安机关抓获归案；2018年1月16日，被告人张某被公安机关抓获归案。各被告人归案后，均供述了各自的犯罪事实。 另查明，案发后，被告人解某退出违法所得人民币2万元，被告人吕某的亲属在本案审理过程中代其退缴人民币5万元。 上述事实，被告人王某、侯某、张某、吕某、解某在庭审中均不持异议。本案事实另有集资参与人王某1、柏某等多人的陈述，证人何某的证言，工商登记资料、扣押决定书、扣押清单、投资合同、交款凭证、银行交易明细，审计报告、补充审计报告等书证材料，电子数据检验工作笔录，到案经过，抓获经过以及五名被告人的身份证明材料等证据予以证实。以上证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。 本院认为，被告人王某、侯某、张某、吕某、解某作为××南京分公司的直接责任人，非法吸收公众存款，其中被告王某、侯某、张某数额巨大，各被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，各被告人与他人共同实施部分非法吸收公众存款犯罪行为，系共同犯罪。南京市玄武区人民检察院指控事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。对于被告人侯某、张某辩称与单位有合同关系，是在单位的安排下从事工作的辩解意见，因各被告人均系××南京分公司非法吸收公众存款的直接责任人员，故均应承担法律责任。对于部分辩护人提出从犯的辩护意见，因各被告人及其所负责团队非法吸收公众存款的行为均系主动实施，并从中获利，故应对各自非法吸收公众存款范围内的数额承担刑事责任，不认定为从犯。对于部分辩护人提出相关亲友投资数额应予扣除的辩护意见，本院认为，××南京分公司系向社会公开宣传，同时向不特定对象及亲友吸收资金的，根据相关法律规定不应予以扣除。被告人解某犯罪后自首，依法可以从轻处罚，对其辩护人的相关辩护意见，予以采纳。被告人王某、侯某、张某、吕某对主要犯罪事实予以供述，系坦白，对各辩护人的相关辩护意见，予以采纳。本案投资参与人的经济损失尚未得到弥补，对各被告人不宜宣告缓刑，对辩护人提出的宣告缓刑的相关辩护意见不予采纳。综上，本院为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第六十七条第一、三款，第三十条，第三十一条，第五十二条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月13日起至2021年10月12日止）。 （罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人侯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期自判决执行之日起计算判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月29日起至2021年2月28日止）。 （罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期自判决执行之日起计算判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月16日起至2021年2月15日止）。 （罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人吕某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月14日起至2019年6月13日止）。 （罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人解某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月2日起至2020年3月1日止）。 （罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 二、责令被告人王某、侯某、张某、吕某、解某以各自参与额为限退赔各集资参与人的经济损失。被告人吕某退缴的人民币五万元及被告人解某退缴的人民币二万元，按比例发还相关参与投资的集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐 海 人民陪审员  陆雪萍 人民陪审员  单凌波 二〇一九年四月二日 书 记 员  宫宁宁