广东省广州市增城区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0118刑初1135号公诉机关广东省广州市增城区人民检察院。被告人肖彪，男，1982年8月25日出生，汉族，湖南省邵东县人，文化程度初中，户籍地湖南省邵东县。因本案于2017年11月28日被羁押，同日被刑事拘留，2018年1月5日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。指定辩护人张亚丽，广州市增城区法律援助中心律师。广东省广州市增城区人民检察院以穗增检诉刑诉[2018]1246号起诉书指控被告人肖彪犯诈骗罪，于2018年9月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市增城区人民检察院指派检察员龚冠丞出庭支持公诉，被告人肖彪及辩护人张亚丽到庭参加诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。广东省广州市增城区人民检察院指控：被告人肖彪于2017年4月至7月13日在广州市增城区新塘镇佳佳顺地产中介店工作期间，隐瞒其无实际偿还能力的情况下，多次虚构事实和理由，骗取了周某1人民币9323.9元、刘某1人民币3819.5元、陈某1人民币5995元、胡某超人民币15599元、罗某军人民币24575.7元、周某2丽人民币2809元、蓝某东人民币4836.5元、胡某龙人民币2000元、栾某1人民币1600元、李某1人民币800元和香烟1条（价值人民币250元）后用于维持个人日常生活的奢靡消费，在被害人要求还款时于2017年7月13日逃匿并更换联系方式。2017年11月28日上午，被告人肖彪持伪造驾驶证驾驶车辆在沪昆高速新晃收费站附近被例行检查时被抓获归案。庭审中，公诉机关向法庭出示了银行流水、转账截图、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据，据此指控被告人肖彪的行为已构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处刑罚。建议判处被告人肖彪二年至二年六个月有期徒刑，并处罚金。被告人肖彪对指控罪名无异议，辩解其归还了部分被害人借款，实际未归还的金额约47000元。其中借周某19400元，未还7000元；借刘某13800元，全部未还；借陈某18000元，未还4000元；借胡某超16000元，未还7000元；借罗某军24900元，全部未还；借周某2丽4000元，全部归还；借蓝某东4500元，全部归还；借胡某龙1200元，全部未还；借栾某11600元，全部未还；借李某1600元和香烟一条，全部未归还。其中刘某1的钱是刘某1刷卡和输入密码的。胡某超的分期购买苹果手机不是事实，5999元亦不是其刷的，其还了3000元现金给胡某超。胡某龙支付宝转账给其2000元，后其还了1000元给胡某龙，后胡某龙再给了其200元。其辩护人辩称：一、被告人肖彪归案后如实供述，自愿认罪。二、起诉书指控的数额不实，肖彪诈骗金额为47749元。按肖彪陈述其欠周某1的款项归还了2000元，还剩下7000元未还；刘某1的欠款事实不清，受害人刘某1陈述不能确认是肖彪拿其卡盗刷；对陈某1已归还1995元，剩下4000元未还；对胡某超已还约8000元，尚欠不足8000元；对罗某军尚欠24575.7元；对周某2丽已还清；对蓝某东已还清；对胡某龙尚欠1200元；对栾某1尚欠1600元；对李某1尚欠1050元。经审理查明：被告人肖彪于2017年4月至7月13日在广州市增城区新塘镇佳佳顺地产中介店工作期间，隐瞒其无实际偿还能力的情况下，多次虚构事实和理由，骗取了周某1人民币8323.9元、刘某1人民币3819.5元、陈某1人民币5995元、胡某超人民币14599元、罗某军人民币24575.7元、周某2丽人民币2809元、蓝某东人民币4836.5元、胡某龙人民币2000元、栾某1人民币1600元、李某1人民币800元和香烟1条。数额合计69358.6元。后用于维持个人日常生活的奢靡消费，在被害人要求还款时于2017年7月13日逃匿并更换联系方式。2017年11月28日上午，被告人肖彪持伪造驾驶证驾驶车辆在沪昆高速新晃收费站附近被例行检查时被抓获归案。另查明被告人肖彪在家家顺房产中介公司上班期间，实发工资为3000多元，其每月基本支出包括房租及租车费用等超过10000元。上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：1、受案登记表、立案决定书。2、抓获经过，证实2017年11月28日，被告人肖彪被公安机关抓获归案。3、人口信息表，证实被告人肖彪身份信息及作案时已经达到完全刑事责任年龄。4、现场勘验工作记录、现场图及现场照片。5、扣押笔录、扣押清单，证实从被告人肖彪处缴获oppo手机1台。6、银行账户交易流水，其中刘某1尾号5202银行卡账户于2017年6月2日发生999元交易，6月14日发生2620.5元、200元交易。蓝某东银行账户2017年5月10日发生交易4836.5元交易。胡某超银行账户2017年4月5日发生交易5999元等。周某2丽银行账户2017年5月3日发生交易5809.9元。以及罗某军、周某1、胡某龙的银行账户交易记录。7、被告人肖彪银行卡尾号9487账户交易流水，其中对应刘某1银行交易记录的6月14日银联代付入账2603.30元、196.84元。对应蓝某东交易记录的5月10日银联代付入账4806.45元。对应周某2丽交易记录的5月3日银联代付入账5774元。8、肖彪的微信（shao9023095）交易记录，其中2017年4月5日22时入账5880元（对应胡某超信用卡刷卡记录5999元）。2017年7月9日23时42分收到微信号×××的转账800元（对应李某1的转账记录）。9、广州市公安局增城区分局预审大队出具的说明（2018年8月2日说明），证实2017年4月5日21时58分52秒胡某超尾号3538信用卡发生交易，交易金额5999元。肖彪微信于同日22时0分收到一笔数额为5880元的转账交易，应为肖彪使用胡某超信用卡进行套现后扣除手续费收取5880元。10、广州市公安局增城区分局卫山派出所出具说明，证实由于陈某1暂未到派出所协助补充材料，因此暂未对盗刷信用卡照片进行指认，亦未对其陈述肖彪用其身份办理购买手机分期付款一事进行核实。11、广东乐某家房产经纪有限公司出具的肖彪工资数据，证实肖彪2017年2月至7月的工资情况，其中3-6月实发工资3000元左右，合计停发工资3710.24元。12、被害人陈述（1）周某1陈述：2017年5月16日，肖彪说他在老家买房要回家收楼，但身上没有带卡，以此为由向我借钱，我信以为真就微信转账借了4500元给他。2017年5月12日，肖彪拿我的身份信息开了一张招商银行信用卡，卡在他手上，密码也是他设置的，我手机收到短信，他共刷了5900元。后来肖彪有还信用卡550元和1000元，但马上又有505元和900元的消费产生，而且其肖彪使用信用卡还分期还款产生了利息。2017年6月5日，肖彪以开网络端口为由向我借1000元现金。后来在2017年6月30日，肖彪微信转账还了2000元给我。我没有看到肖彪偷拿刘某1的银行卡，但看到过肖彪翻动刘某1的包包，当时没有其他人在场，肖彪称已经跟刘某1打过招呼，故我也没有理。指认了微信聊天交易记录（其中5月16日转账4500元给肖彪，6月30日肖彪转账2000元给周某1，），肖彪向其信用卡还账记录（2017年5月20日还款550元，2017年6月21日还款1000元）、肖彪使用其信用卡消费记录（2017年5月9日消费5968.9元、2017年6月13日消费505元、2017年7月14日预借现金900元）以及招商银行信用卡的对账单等。（2）刘某1陈述：我们公司规定包包不能乱放，统一放在一个柜子里面。由于我的银行卡较多，密码经常忘记，我就将银行卡密码记载一个本子上，放在包包内。2017年6月15日下午，我发现我的招商信用卡有三笔不明消费，总共3819.5元。2017年7月10日左右周某1打电话问我肖彪是否有问我借过钱，我说没有借过，就是信用卡有莫名其妙的消费。周某1叫我一起去警察局，路上她告诉我看到肖彪从柜子里面从我的包里面拿出了我的招商信用卡，因为我的招商信用卡比较明显，是粉红色的卡。肖彪有pos机，他跟我说过他有pos机可以套现。辨认出被告人肖彪，指认了其招商信用卡及交易明细。（3）陈某1陈述：肖彪2017年2月份到我的公司上班，4月4日左右他找我说信用卡快逾期了，向我借钱周转一下。4月19日我就用信用卡在便利店刷了2998元给他，当时便利店老板还收取了100元的手续费。4月25日肖彪拿我的中信信用卡刷卡4997元（我在便利店时刷卡让他看到了密码，我的信用卡的密码都是相同的），我就当是借给他的，共计7995元。后来肖彪微信转账还了2000元给我。辨认出被告人肖彪，指认了被肖彪盗刷的中信银行信用卡。（4）胡某超陈述：肖彪是我们店的置业经理，是我的上级。2017年3月至4月期间，我微信转账共计13300元，支付宝转账1100元。4月份，肖彪以我的身份信息办理分期付款买一台苹果6s手机，分期24期，每期354.4元。4月5日22时许，肖彪在找我借钱，我将信用卡及密码给他，我就自己吃宵夜，不一会我收到一条短信消费通知，我的信用卡被他刷走了5999元。后肖彪通过支付宝及微信共还款5800元给我。肖彪2017年3月份的时候是以其家刚买了房子要装修为由向我借钱，后来以其母亲得了癌症等理由向我借钱。辨认出被告人肖彪，指认了信用卡刷卡记录（5999元）、微信转账记录（肖彪向胡某超转账5笔，共计5000元；胡某超转账给肖彪7笔，共计13300元）、支付宝转账记录（肖彪向胡某超转账1笔,800元；胡某超转账给肖彪1笔，1100元。）、账单分期及还款记录。（5）罗某军陈述：我分三笔共计借了24575.7元给肖彪，均是通过我招商银行信用卡刷走的，其中2017年6月24日一笔3875.5元，同年6月28日一笔5500.15元，同年7月1日一笔15200.05元。7月初我的信用卡快到还款日就催他还款，他说他在湖南老家处理他母亲去世的事情。7月13日我在公司见到肖彪，我要他还钱，他说去东莞拿。我就跟着他去东莞，在万江他带着我到处转，后来进了一家便利店说找亲戚拿钱让我在门口等。我站在门口，肖彪看了我一眼后就从便利店后门逃跑了。辨认出被告人肖彪，指认了微信聊天记录、招商银行信用卡及对账单（其中6月24日3875.50元、6月28日5500.15元、6月30日15200.05元）。（6）周某2丽陈述：我借给了肖彪8009元，其中5809元是用信用卡通过刷卡机套现出来的，另外有2200元是给的现金。辨认出被告人肖彪。（7）蓝某东陈述：肖彪有一台pos机。3月份的时候肖彪借了我几百元钱未还给我，4月份肖彪叫我去他出租屋吃饭，之后又提出向我借钱，我就让他刷了我的信用卡3000元到他pos机，后在6月份他用相同方法刷走了我信用卡的5000元。辨认出被告人肖彪。（8）胡某龙陈述：2017年5月20日22时许，肖彪发微信向我借钱，当时说资金周转，借2000元。我就用支付宝转账2000元给对方，之后我找他还钱，他都以各种理由推脱。辨认出被告人肖彪，指认了支付宝转账给肖彪的记录（2017年5月20日转账2000元给肖彪）（9）栾某1陈述：我是家家顺地产公司新塘广荔分店的店长，我分二次借了1600元给肖彪。肖彪是2017年2月份入职，7月份离职，没有办理任何手续。其开始是普通员工，6月份升任为经理。月工资底薪3800元，另外根据业绩有提成，但肖彪在公司上班期间没有做过业绩，所以没有提成，每月都是领取底薪3800元。肖彪6月份的薪酬3800元以及7月份10多天的工资大概1800元未领取。辨认出被告人肖彪，指认了与肖彪的微信聊天记录（其中2017年6月4日微信转账1000元，2017年6月13日微信转账600元）。（10）李某1的陈述：2017年7月上旬，肖彪来到我的美宜佳商店，说拿一条芙蓉王香烟，价值250元，当时他说急着用，回来再给我结账。大概三、四天后，我收到肖彪的微信，说家里有人病重向我借2000元，我当时没答应，他就说有多少借多少，我就用我的微信×××转账了800元给他。辨认出被告人肖彪。13、证人证言（1）郭某龙证言：一名叫肖彪的男子租了我1305房，租赁合同期限是2017年3月31日至2018年3月31日止。2017年6、7月的时候肖彪要求退租，我即去到1305房找他谈，期间他几名同事上来房间找他，我就离开了，之后就再没有见过肖彪了。（2）周某2劲证言：我和肖彪是同事，我和他都是2017年2月20多号到店上班，一直共事到2017年7月13日他跑路。期间肖彪有向我借钱，我说我没钱，他就让我把信用卡刷出来套现给他，但我没有同意。后来他借走了我一台台式电脑没有还给我。我们公司的底薪原来是3500元，后来改为3800元，提成案业绩的40%计算。肖彪在公司期间没有做成什么单子，印象中他没有主单过，就是经常开车搭同事一起去接待客户，看房子。经常叫同事把单子让给他，我所知道没有人给他单子。如果他开车搭我们出去做事，油费、过路费、吃饭的伙食费等我们平摊的，不会让他吃亏。据我所知，肖彪在公司没有做成过单子，就算有提成也没有够抵扣底薪的，所以他是没有提成的。去惠州石滩镇楼盘名巨山水城的单子是冯某的，肖彪只是送我们接客户去看房子。肖彪平常表面上表现得很正能量，但是基本上没有自己去约客户、见客户，都是想投机取巧，蹭单子。实际上为人比较好吃懒做，老是在我们面前表现得很有钱，还说家里有一套房子。平常在店长面前表现得很好，升经理是不需要任何条件的，估计店长也是被他蒙骗了才升他为经理。肖彪有一个起亚小汽车，一开始他告诉我是他的，后来我看到行驶证不是他的名字，他就说是用他哥的名字买的，后来才知道这个车是租的。（3）戴某理证言：我是某酒店的消防主管，同时负责管理保安工作。肖彪于2017年8月入职做保安，工资试用期900元/月，转正后2100元/月。肖彪看起来比较友善，工作能力强，言语表达能力也好，这是我对他的印象。肖彪曾向我和其他保安同时借过钱，但我没有借给他，其他同事不少人借过钱给他，但由于我们这些同事工资不高，家境也不十分富裕，所以借给肖彪的金额也不会很大，一般不超过1000元。肖彪曾跟我讲过他在邵阳碧桂园买了一套房50万元，因为我对他说的有怀疑，就没有借钱给他。后来发现肖彪很喜欢吹牛皮，且喜欢花天酒地，到处花钱消费，抽烟要抽芙蓉王，还经常去ktv消费，他的工资只有2100元/月，故我推断他并没有什么经济实力。辨认出被告人肖彪，提交了肖彪在某酒店任职保安员的相关材料。（4）杨某的证言：我是某酒店的棋牌室领班，我跟肖彪是普通朋友关系，我跟他是同县的老乡，所以比较聊得来。肖彪的嘴巴很滑，让人感觉能言善道，刚开始对人挺好的，也体贴，但和人混熟后就以各种理由向同事借钱。他向多名酒店同事借过钱，其中我借给他500元，他以各种理由一直没有还给我。肖彪平常经常谎称要请我们吃饭，但每到约定时间就说突然有事去不了。另外肖彪说他在邵阳市碧桂园买了一套房子，但是否真实我并没有核实过。辨认出被告人肖彪。（5）石某兵证言：肖彪曾到我的大兵汽车租赁公司租了一辆小车，是一辆车牌号为湘Ｅ×××××号的白色起亚智跑小车，月租是人民币8000元。肖彪经常逾期交租金，有时候在我多次催促下才交一部分租金，现在还拖欠我大约4000元租金。肖彪被抓前说小车因故障到维修厂了，我根据gps找回了汽车，后垫付了修理费就卖掉小车了。辨认出被告人肖彪。14、被告人肖彪侦查阶段供述：我在家家顺上班期间有向店长栾某1、周某1、陈某1、蓝某东、胡某龙、罗某军、周某2丽、刘某1、胡某超借过钱，还有向便利店老板借了850元和一条香烟。借来的钱都被我花在自己的业务上了，我在大兵汽车租赁公司租了一辆汽车用，每月租金8000元。2017年4月底或是5月初的时候，我向周某1说有事，向她借5500元，周某1通过她招商银行信用卡刷我的pos机给我的，当时我问她如果可以就多刷点，就刷了5900多元给我，该5900元是用来付租车的车位。5月底我再向周某1借4500元，她用微信转给我4500元。6月份我要升经理，又向周某1借1000元开通网络端口。7月份我用微信转账还了2500元给周某1，后有支付宝还她的信用卡1550元。后来又通过我的pos机刷了505元和我跑的那天提前取了900元。6月份，我向刘某1借钱，当时我们都在店里，她刷了她的招商银行信用卡3700多元给我，是用我的pos机刷的，刷卡和签名的人都是她自己。钱都用在日常开销了。4月份，我分三次向陈某1借了8000元，有两次是刷我的pos机，还有一次刷谁的不清楚了。其中6000元给了租车的租金，2000元用在了过路费、油费和吃饭上面。6月份通过微信转账还了2000元给陈某1。向胡某超总共借了11000多元，期间有还钱给他，但还了多少不记得了，还有多少未还也不清楚了。苹果6s手机是我陪胡某超、唐某一起去买的，胡某超分期买了一台苹果6s，过了2天，因为他自己有一台手机，而我的手机比较卡，他就主动把还没有使用的6s给我用，我用了不到20天就还给他了。我欠罗某军2万多元债务。6月份，在门店内我向罗某军借9000多元，他通过在我的pos机上刷他的招商银行信用卡刷了9000多元给我，我将部分钱用于还给其他人，剩下的用于开销和给了租车费用。后来一次是我向他借14000元，他刷了13900多元给我，我又还了一部分给同事，剩下的我回家里用了一些，又接我爸妈过来玩了几天用完了。5月初我告诉周某2丽我没有钱花了，她告诉我她信用卡有，她就用她的信用卡刷我的pos机刷了5900多元给我。我给了一部分租车的租金，其他的用于开销了。后来还了一部分给她，还剩下1000多元没有还她。没有向周某2丽借过现金。3月份我向蓝某东借了2000多元，他是微信转给我的。到了月底我就用微信和现金全部还给他了。4月份我要租房子，向他借了3000元，他微信转账给我，我还了一部分给胡某超，剩下的日常开销用完了。后来发了工资，在4月中旬就还钱给他了，也是通过现金和微信还给他的。5月份向他借1900多元，当时是我pos机给我的，我用在了日常开销了。我还欠蓝某东2000多元。5月份，我因要带客户去看房，身上没有钱，就向胡某龙借1000元，他是通过支付宝还是微信转账给了我1000元。后来要考资格证，我向他借了200元报名费，他通过支付宝借给我的。7月份我还了200元给他，还欠他1000元。我向栾某1借了1700元，其中1000元是开网络端口向他借的，另外2017年6月向栾某1借650元去看病，栾某1转了700元给我。6月底我准备回去的时候，向士多店老板佘了一条中华香烟价值420元，后又向他借1000元，但他没那么多，微信转账了850元给我。当时我身上只有350元，我怕回家不够用才向士多店老板借的。2017年7月13日罗周军逼着我要钱，我就想向东莞的堂姐及老乡借钱来还，但能否借到我心里没底，于是我就从老乡的使得店后门跑了。因我身上没有钱，就用周某1的信用卡取现了900元。我的工资底薪是3800元，房租是2000多元/月，租车是8000多元/月，因为想和女朋友住得好一点，且离我上班也近，租车是因为做中介要到处跑，有辆车比较方便，且这个车在老家的租金也不算贵。另外我有几万元的业绩提成，但公司删除了我的资料，现在没有了，这些业绩提成足以支付借款。关于诈骗数额控辩双方意见，本院综合评判如下：周某1被骗数额8323.9元，有周某1指认的微信转账、银行卡交易记录及被害人周某1陈述、被告人肖彪供述等为证；刘某1被骗数额3819.5元，被告人肖彪供述是刘某1自行刷卡借款给其，并且全部未归还，另有被害人刘某1银行卡刷卡记录为证；陈某1被骗数额5995元。被告人肖彪确认借款为8000元，尚未归还的为4000元，而被害人陈某1供述借款5995元，未还款。由于被告人肖彪未能提供证实其还款的初步证据，对其已经部分还款给陈某1的辩解、辩护意见均不予采纳；胡某超诈骗金额14599元，有胡某超指认的银行刷卡记录、支付宝交易记录、微信转账记录、肖彪银行卡入账记录、公安机关出具的说明等为证。对被告人肖彪还款5800元（有转账记录为证）给胡某超的事实予以确认，对该5800元之外的还款的辩解、辩护意见均不予采纳；罗某军被骗数额24575.7元，被告人肖彪供述借款24900元未还，被害人陈述被骗金额为24575.7元，而指控金额为24575.7元，认定金额24575.7元；周某2丽被骗金额2809元。有周某2丽银行流水记录与肖彪入账记录相印证，以及周某2丽陈述为证，被告人肖彪提出全部归还的辩解、辩护意见理据不足，不予采纳。公诉机关指控数额为2809元，本院仅在指控范围内认定被告人犯罪数额；蓝某东被骗数额4836.5元，有蓝某东银行流水记录、肖彪银行流水记录相印证，并有蓝某东陈述为证。被告人肖彪提出已经全部归还的辩解、辩护意见，理据不足，不予采纳。胡某龙被骗数额2000元，有胡某龙指认的支付宝转账记录及胡某龙陈述等证据为证，被告人肖彪提出已经归还部分款给胡某龙的意见理据不足，不予采纳；栾某1被骗1600元，被害人栾某1与被告人肖彪供述一致，且有栾某1指认的微信转账记录为证。李某1被骗数额800元及香烟1条，有肖彪的微信交易记录及被害人李某1陈述、被告人肖彪供述为证。被告人肖彪提出借李某1600元的辩解，理据不足，不予采纳。由于香烟的品种肖彪及被害人陈述的不一致，亦无其他证据证明被骗香烟的价格，故对该条香烟价值不予认定。本院认为，被告人肖彪无视国家法律，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人肖彪犯诈骗罪主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人肖彪归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人归案后如实、自愿认罪的意见有理，本院予以采纳。公诉机关提请本院处理的oppo手机1部，并非本案作案工具，不予处理。公诉机关提出的量刑建议与被告人肖彪的罪责相适应，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，以及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条、第五条之规定，判决如下：一、被告人肖彪犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月28日起至2019年11月27日止；罚金自本判决发生法律效力后次日起十日内向本院一次缴纳，上缴国库。）二、责令被告人肖彪退赔被害人损失周某1人民币8323.9元、刘某1人民币3819.5元、陈某1人民币5995元、胡某超人民币14599元、罗某军人民币24575.7元、周某丽人民币2809元、蓝某东人民币4836.5元、胡某龙人民币2000元、栾某1人民币1600元、李某1人民币800元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  翁榕伟人民陪审员  姚俊宇人民陪审员  赖远明二〇一九年四月三日书 记 员  毛小红附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。