重庆市渝北区人民法院民 事 裁 定 书（2018）渝0112民初29115号原告：周光玉，女，1943年12月1日出生，汉族，住重庆市渝中区。委托诉讼代理人：杨建国，重庆淼海律师事务所律师。被告：毛利芳，女，1990年1月11日出生，汉族，住重庆市渝北区。被告：重庆汇骊非融资性担保有限公司，住所地重庆市江北区。法定代表人：黄启超。被告：蔡俊，男，1972年6月28日出生，汉族，住重庆市璧山区。被告：周昌林，男，1953年12月4日出生，汉族，住重庆市璧山区。被告：李朝利，女，1982年2月10日出生，汉族，住重庆市巴南区。被告：戴安明，男，1970年1月25日出生，汉族，重庆市酉阳县。被告：黄属超，男，1992年2月28日出生，汉族，重庆市丰都县。原告周光玉诉被告毛利芳、重庆汇骊非融资性担保有限公司（以下简称汇骊公司）、蔡俊、周昌林、李朝利、戴安明、黄属超民间借贷纠纷一案，本院于2018年8月14日立案受理。本案依法适用普通程序公开开庭进行审理，原告委托诉讼代理人杨建国到庭参加诉讼，被告汇骊公司、戴安明经本院依法传票传唤未到庭参加诉讼，被告毛利芳、蔡俊、周昌林、李朝利、黄属超经本院公告送达开庭传票未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告周光玉向本院提出诉讼请求：1、判决被告毛利芳偿还原告借款本金40万元及利息（以40万元为基数，从2015年2月9日起，按照月利率2%计算至付清时止）；2、判决被告汇骊公司承担连带清偿责任；3、判决被告蔡俊、周昌林、李朝利、戴安明、黄属超在认缴的出资范围内对被告汇骊公司不能清偿的原告借款本息承担赔偿责任；4、本案诉讼费由被告负担。事实和理由：2014年10月9日，被告汇骊公司作为担保人和委托管理人，被告毛利芳作为投资代表，与原告签订《联合理财协议》，约定被告毛利芳作为联合理财代表，为原告理财共计40万元，原告委托被告毛利芳以毛利芳的名义对外统一签署“重庆市涪陵区翰龙石油成品油有限公司合同借字2014100XXXX号”以及相关的抵押担保手续，投资期限4个月，自2014年10月9日起至2015年2月8日止，利率为2%，按月付息，到期还款，由被告汇骊公司直接通知毛利芳将借款直接还到原告指定的账号。被告汇骊公司和毛利芳还向原告出具了《还款计划书》和担保函，承诺如到期毛利芳不能按期偿还，由被告汇骊公司在是三个工作日内无条件偿付本金和利息。合同签订后，原告于2014年10月9日通过转账支付给被告毛利芳40万元，双方按约履行。合同期满后，被告汇骊公司作为担保人和委托管理人，被告汇骊公司经理谢莉作为投资代表，与原告签订《联合理财协议》，约定投资期限自2015年2月8日至6月7日，原告委托谢莉以谢莉的名义对外统一签署“遵义市渝力房地产开发有限公司（蔡俊）合同借字2015020XXXX号”以及相关的抵押担保手续，利率为2%，按月付息，到期还款。被告汇骊公司向原告出具担保函，承诺如到期谢莉不能按期偿还，由被告汇骊公司在是三个工作日内无条件偿付本金和利息。此后，被告毛利芳和被告汇骊公司既未支付利息，也未偿还本金。2015年5月8日，原告分别向谢莉、被告毛利芳、汇骊公司发函，要求被告毛利芳偿还借款本息，汇骊公司承担连带清偿责任。2015年4月8日，被告汇骊公司法定代表人黄启超因涉嫌非法吸收公众存款而被江北区公安分局刑事拘留。同年12月5日，重庆市江北区人民法院以（2015）江法刑初字第01046号《刑事判决书》，判决黄启超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金20万元，退赔包括原告在内的相关投资人尚未追回的经济损失。黄启超不服上诉后，重庆市第一中级人民法院于2016年6月28日，以（2016）渝01刑初117号《刑事裁定书》，裁定驳回上诉，维持原判。现被告汇骊公司已经停止经营。原告认为，原告与被告毛利芳、汇骊公司签订联合理财协议，约定被告毛利芳、汇骊公司无论是否盈利，都应按约支付原告利息。因此，联合理财协议书实际是民间借贷合同，应为有效。被告汇骊公司在联合理财协议中承担担保责任，属于被告汇骊公司的经营范围。原告并不知晓被告毛利芳、汇骊公司和黄启超共同隐瞒了其在合同中的真实地位和作用，更不清楚被告汇骊公司和黄启超非法吸收公众存款的事实。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条的规定，江北区人民法院判决黄启超非法吸收公众存款罪，并不影响原告与被告毛利芳、汇骊公司签订的联合理协议书的有效性。被告毛利芳、汇骊公司应当履行偿还原告借款的合同义务。被告蔡俊、周昌林、李朝利、戴安明、黄属超系被告汇骊公司的股东，均没有向被告汇骊公司缴纳认缴的出资，依法应当在其出资范围内对被告汇骊公司不能清偿原告的借款承担补充赔偿责任。被告毛利芳、汇骊公司、蔡俊、周昌林、李朝利、戴安明、黄属超未作答辩。原告为证明自己主张，向本院提交联合理财协议书、担保函、还款计划书、转款凭证、公司章程、刑事判决书、执行裁定书、结案通知书等证据，本院核实无误后予以采信。对原告举示的收款收条，因与本案不具有关联性，本院不予采信。由此本院查明如下事实：2014年10月9日，被告毛利芳（甲方、投资代表）、原告周光玉（乙方、投资人）、被告汇骊公司（丙方、保证人、委托管理人）签订合同编号为借字2014XXXX第001号《联合理财协议书》，约定主要内容：1、甲乙丙三方共同同意甲方作为联合理财代表，本次联合理财中，乙方理财金额为40万元。本次投资金额用于甲乙丙认同的借款合同，投资期限为4个月，自2014年10月9日至2015年2月8日，月利率为2%，还款方式为按月付息，到期还本。2、乙方委托甲方以甲方名义对外统一签署重庆市涪陵区翰龙石油成品油有限公司合同借字2014100XXXX号以及相关的抵押担保手续。若甲方为零出资，甲方仅有乙方代表权，若甲乙双方共同出资，则甲乙双方共同具有上述借款合同及相关附件规定的权利和义务。3、丙方负责书面通知甲方将合同乙方出借款项直接还至乙方指定账户，并与投资人共同达成还款计划。丙方负责对甲乙双方进行管理。2014年10月9日，被告汇骊公司出具《担保函》，载明：“尊敬的投资会员周光玉女士，按照您与毛利芳（投资代表）签定的《联合理财协议书》，您的投资金额为人民币￥400000.00（肆拾万元整），由我单位为您提供如下担保：一、本保证担保的方式为连带责任保证。二、本保证保证的金额为￥400000.00（肆拾万元整），期限为4个月，即从2014年10月9日起至2015年2月8日止。三、若到期毛利芳（投资代表）不能按期偿还，由我公司到期后三个工作日内无条件代为偿付本金、利息。四、本保证字我方法定代表人（或授权代理人）签字并加盖公章后生效”，被告汇骊公司加盖公章并加盖法定代表人黄启超印章。2014年10月9日，原告周光玉向案外人谢莉银行转账支付40万元。2014年10月9日，被告汇骊公司出具《还款计划书》，确定案涉款项的还款时间及金额、利息等内容。2015年12月25日，重庆市江北区人民法院作出（2015）江法刑初字第01046号刑事判决书，判决黄启超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。退赔相关投资人尚未追回的经济损失。本案案涉款项包含在退赔范围内。2016年10月27日，重庆市江北区人民法院作出（2016）渝0105刑初1004号刑事判决书，判决谢莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元。退赔相关投资人尚未追回的经济损失。2018年5月24日，重庆市江北区人民法院作出（2018）渝0105执1890号执行裁定书和《结案通知书》，申请执行人张素英、刘渝、向祥英、尚存惠、周光玉、白玫、肖文秀、李淑清、王幼平、王丽琼、刘继红、袁武梅、明廷红、黄江汉、李莉、刘传、马岚、向天华、谭海英向该院申请对被执行人黄启超退赔的7556000元予以执行，但因被执行人黄启超无可供执行的财产，因此终结了本次执行程序。同日，重庆市江北区人民法院作出（2018）渝0105执1983号执行裁定书和《结案通知书》，申请执行人张素英、刘渝、向祥英、尚存惠、周光玉、白玫、肖文秀、李淑清、王幼平、王丽琼、刘继红、袁武梅、明廷红、黄江汉、李莉、刘传、马岚、向天华、谭海英向该院申请对被执行人谢莉退赔的7556000元予以执行，但因被执行人谢莉无可供执行的财产，因此终结了本次执行程序。另查明，谢莉为被告汇骊公司副总经理。庭审中，原告周光玉举示了被告汇骊公司的公司登记材料，拟证明被告汇骊公司为原告的投资担保属于其经营范围，是合法行为。被告汇骊公司注册资本金为一亿元，其中股东黄启超认缴出资4500万元，戴安明认缴500万元，蔡俊认缴1500万元，周昌林认缴1500万元，李朝利认缴500万元，黄属超认缴15000万元，认缴出资最后时间为2014年8月20日，但上述股东均未在认缴期限缴纳出资。被告汇骊公司非法吸收公众存款700余万元，但其注册资金是1亿元，却因所有股东均没有缴纳注册资金而无钱退赔。本院认为：根据重庆市江北区人民法院于2015年12月25日作出的（2015）江法刑初字第01046号刑事判决书查明及认定的事实，案涉款项系被告汇骊公司法定代表人黄启超组织员工通过散发传单、口口相传等形式向社会宣传，承诺付息、到期还本，引诱公众与公司签订“联合理财协议书”、“还款计划书”、“担保函”，从而变相吸收资金。被告汇骊公司自成立之日起就通过向社会公众公开宣传，以承诺高额利息的方式变相吸收公众资金，即系以实施犯罪为主要活动。同时，在（2015）江法刑初字第01046号刑事中，案涉借款已经被纳入刑事案件退赔范围内。综上所述，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款之规定，本院裁定驳回起诉。综上，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款之规定，裁定如下：驳回原告周光玉的起诉。案件受理费7300元，于本裁定生效后全额退还原告周光玉。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于重庆市第一中级人民法院。审 判 长 罗 涛人民陪审员 范 娅人民陪审员 杨礼超二〇一九年四月八日法官 助理 张强强书 记 员 黄亚玲