河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1303刑初33号公诉机关南阳市卧龙区人民检察院。被告人颜秀云，女，1959年12月30日出生，汉族，初中毕业，南阳市瑞通企业管理有限公司业务员，住南阳市卧龙区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年3月20日被南阳市公安局梅溪分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2017年4月20日经南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，次日由南阳市公安局梅溪分局执行逮捕。被告人侯红雅，女，1972年8月6日出生，汉族，初中毕业，南阳市瑞通企业管理有限公司业务员，住河南省镇平县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年3月23日被南阳市公安局梅溪分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2017年4月20日经南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，次日由南阳市公安局梅溪分局执行逮捕。辩护人王晓东，河南怡和律师事务所律师。被告人徐学鹏，男，1981年5月14日出生，汉族，大专毕业，南阳市瑞通企业管理有限公司业务员，住南阳市宛城区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年1月18日被南阳市公安局梅溪分局取保候审，2017年7月13日被南阳市卧龙区人民检察院取保候审。被告人贾玉珍，女，1946年06月15日出生，汉族，初中毕业，南阳市瑞通企业管理有限公司职工，住河南省南阳市宛城区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年6月22日被南阳市公安局梅溪分局取保候审，2017年7月11日被南阳市卧龙区人民检察院取保候审。被告人马欣，女，1977年7月1日出生，汉族，大专毕业，南阳市瑞通企业管理有限公司业务员，住南阳市卧龙区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年6月22日被南阳市公安局梅溪分局取保候审，2017年7月11日被南阳市卧龙区人民检察院取保候审。被告人赵兴丽，女，1986年11月01日出生，汉族，初中毕业，南阳市瑞通企业管理有限公司职工，住南阳市宛城区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年6月16日被南阳市公安局梅溪分局取保候审，2017年7月11日被南阳市卧龙区人民检察院取保候审。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检公诉刑诉（2017）866号起诉书指控被告人颜秀云、侯红雅、徐学鹏、贾玉珍、马欣、赵兴丽犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。我院于2018年7月17日作出（2018）豫1303刑初22号刑事判决，认定被告人颜秀云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币50000元；追缴被告人颜秀云非法所得赃款人民币3430411元上缴国库；被告人侯红雅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元；追缴被告人侯红雅非法所得赃款人民币1472518元上缴国库；被告人徐学鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元；追缴被告人徐学鹏非法所得赃款人民币498333元上缴国库；被告人贾玉珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币50000元；追缴被告人贾玉珍非法所得赃款人民币666304元上缴国库；被告人马欣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元追缴被告人马欣非法所得赃款人民币836211元上缴国库；被告人赵兴丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币50000元；追缴被告人赵兴丽非法所得赃款人民币297210元上缴国库。宣判后被告人颜秀云、侯红雅不服，提出上诉。南阳市中级人民法院审理后认为违反法律规定的诉讼程序，于2018年9月14日作出（2018）豫13刑终786号刑事裁定书；撤销我院(2018）豫1303刑初22号刑事判决，将该案发还我院重新审理。南阳市卧龙区人民检察院于2019年1月向我院送达宛龙检公诉刑追诉【2018】3号追加起诉决定书，我院依法另行组成合议庭公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员张良合出庭支持公诉，被告人颜秀云、侯红雅、徐学鹏、贾玉珍、马欣、赵兴丽、被告人侯红雅的辩护人王晓东均到庭参加诉讼。现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控：2011年12月，段新超与赵明云商量成立公司吸收存款归赵明云使用，后段新超发起成立了河南远洋公司南阳办事处，赵明云于2012年9月以其妻子赵建华名义登记注册成立南阳市瑞通企业管理咨询有限公司，公司股东为赵明云、赵建华，赵建华任法人代表，公司成立后，以高息面向社会非法吸收公众存款供赵明云使用，经南阳市正方有限责任会计师事务所审计。自2011年12月至2014年9月，南阳市瑞通企业管理咨询有限公司共非法吸收公众存款379582450元，退还本金220835000元。被告人颜秀云自2013年1月至2014年10月在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司工作期间非法吸收公众存款154人，金额为28070000元，已退还本金17890000元，未退还本金10180000元。被告人徐学鹏自2014年7月至2014年9月在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司工作期间非法吸收公众存款6人7750000元，已退还本金2140000元，未退还本金5610000元。被告人贾玉珍自2013年9月至2014年9月在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司工作期间非法吸收公众存款33人7600000元，已退还本金1840000元，未退还本金5760000元。被告人马欣自2012年12月至2014年9月在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司工作期间非法吸收公众存款25人6570000元，已退还本金2960000元，未退还本金3610000元。被告人赵兴丽自2011年12月至2014年9月在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司工作期间非法吸收公众存款35人6140000元，已退还本金3020000元，未退还本金3120000元。被告人侯红雅自2013年10月至2014年9月在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司工作期间非法吸收公众存款71人12900000元，已退还本金5800000元，未退还本金7100000元。2014年5月份以来，李爽（另案处理）在“上海优索环保有限公司”的董事长段国帅的授权下，在南阳非法募集资金，公开宣传该公司是一家国家扶持、前景良好的上市公司，需增资扩股，用于在全国经营建设生活垃圾回收利用站，并许以高息（主要是月息4分）与他人签订借款协议，李爽将所募集资金转入段国帅的公司账户后，段国帅以每月底薪1000元和每募集10万元提成5%-25%的佣金回馈李爽。经统计，优索公司实际集资104人162笔总金额2835万元（包括李爽本人155万元），入单扣息214万元（李爽本人50.4万元），退资3人29万元，共计结息65.34万元，李爽收取和支付的佣金差额为113.33万元。经审计侯红雅介绍业务5人，集资资金1509200元，实际损失1481200元。侯红雅领取佣金322500元。案发后，被告人侯红雅退还佣金100000元。公诉机关向法庭提交了被告人颜秀云、侯红雅等人的供述、证人王某1、张某1、宋某等人的证言、鉴定意见及相关书证，并据此认为被告人颜秀云、侯红雅、徐学鹏、贾玉珍、马欣、赵兴丽非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。系共同犯罪。被告人颜秀云、侯红雅、徐学鹏、贾玉珍、马欣、赵兴丽在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯。请求依法惩处。被告人颜秀云辩称：对公诉机关指控的事实和罪名无异议。对指控的数额有异议，且吸收的存款有亲友的存款，应予以扣除。被告人侯红雅对起诉书指控的事实和罪名均无异议，对指控的数额有异议，辩称其未拿到过佣金。被告人侯红雅辩护人认为，对起诉书指控的罪名无异议，犯罪数额有异议，本案应从指控数额中扣除被告人本人及其近亲属的存款数额，被告人案发后主动投案，认罪、悔罪，所犯罪行社会危害性较小，且其为一般业务员，应认定为从犯。犯罪后主动投案，系自首。请求从轻处罚。被告人徐学鹏对起诉书指控的事实及罪名均无异议，请求法庭从轻处罚。被告人贾玉珍对起诉书指控的事实及罪名均无异议，请求法庭从轻处罚。被告人马欣对起诉书指控的事实及罪名均无异议，请求法庭从轻处罚。被告人赵兴丽对起诉书指控的事实及罪名均无异议，认为自己吸收的都是亲属的钱，请求法庭从轻处罚。经审理查明：2011年12月，段新超与赵明云商量成立公司吸收存款归赵明云使用，后段新超发起成立了河南远洋公司南阳办事处，赵明云于2012年9月以其妻子赵建华名义登记注册成立南阳市瑞通企业管理咨询有限公司，公司股东为赵明云、赵建华，赵建华任法人代表，公司成立后，以高息面向社会非法吸收公众存款供赵明云使用，经南阳市正方有限责任会计师事务所审计。自2011年12月至2014年9月，南阳市瑞通企业管理咨询有限公司共非法吸收公众存款379582450元，退还本金220835000元。被告人颜秀云自2013年1月至2014年10月在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司工作期间非法吸收公众存款154人，金额为人民币28070000元，已退还本金人民币17890000元，未退还本金人民币10180000元。其中被告人颜秀云与其丈夫王鹏子名下的存款人民币4380000元,被告人颜秀云领提成、奖金账面金额人民币3430411元。被告人徐学鹏自2014年7月至2014年9月在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司工作期间非法吸收公众存款6人7750000元，已退还本金2140000元，未退还本金5610000元。其中被告人徐学鹏本人与其妻子李凉存款4760000元，被告人徐学鹏领提成、奖金账面金额人民币498333元。被告人贾玉珍自2013年9月至2014年9月在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司工作期间非法吸收公众存款33人7600000元，已退还本金1840000元，未退还本金5760000元。其中被告人贾玉珍本人存款1830000元，被告人贾玉珍领提成、奖金账面金额人民币666304元。被告人马欣自2012年12月至2014年9月在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司工作期间非法吸收公众存款25人6570000元，已退还本金2960000元，未退还本金3610000元。其中被告人马欣本人存款3200000元，被告人马欣领提成、奖金账面金额人民币836211元。被告人赵兴丽自2011年12月至2014年9月在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司工作期间非法吸收公众存款35人6140000元，已退还本金3020000元，未退还本金3120000元。其中被告人赵兴丽本人存款100000元，被告人赵兴丽领提成、奖金账面金额人民币297210元。被告人侯红雅自2013年10月至2014年9月在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司工作期间非法吸收公众存款71人，金额为人民币12900000元，已退还本金人民币5800000元，未退还本金人民币7100000元。其中被告人侯红雅本人存款人民币2310000元，被告人侯红雅领提成、奖金账面金额人民币1472518元。另查明，2014年6月，侯红雅通过刘桂花得知李爽在南阳市高新路清水湾10楼设立“上海优索公司”集资点向社会公众吸收存款，月息四分，期限四个月，并可以按照集资额25％向介绍人提成2014年6、7月，侯红雅本人先后三次汇给李爽7.36万元、4.6万元、3.68万元。2014年7月，王某6委托侯红雅先后四次通过李爽以王某6、胡福元、王金勤名义向李爽提供的段国帅银行卡实际汇款79．12万元，借款合同则显示86万元（含利息）同年7月3日，常某委托侯红雅通过李爽向段国帅银行卡汇入35万元。以上，候红雅共介绍2人、集资数额114．12万元。2014年7月4日，侯红雅通过工行向王某6、常某分别支付利56000元、21000元，同年7月12日，候红雅向王某6再次支付利息12800元。经审计，侯红雅共领取佣金302500元。案发后，侯红雅主动退还佣金10万元。案发后被告人颜秀云、侯红雅、徐学鹏、贾玉珍、马欣、赵兴丽主动到公安机关配合调查，并如实供述自己的罪行。认定上述事实的证据如下：1、书证（1）常住人口基本信息证实颜秀云、侯红雅、徐学鹏、贾玉珍、马欣、赵兴丽达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力。（2）到案经过五份证实表格被告人颜秀云、侯红雅、徐学鹏、贾玉珍、马欣、赵兴丽接到公安机关通知后主动到公安机关。（3）前科查询证实被告人颜秀云、侯红雅、徐学鹏、贾玉珍、马欣、赵兴丽无犯罪前科。（4）鑫阳公司支付客户经理余额确认表（5）南阳鑫阳商务服务有限公司确认余款登记表、非法集资人登记表、客户经理提成明细（6）瑞通公司支付客户经理提成明细、集资人登记表。（7）借款合同、借据、担保承诺函还款计划书。（8）中国工商银行电子银行回单、收据、借款协议、退款收据证实2014年6、7月，侯红雅本人在李爽处实际存入15．64万元，并受王某6委托先后四次通过李爽以王某6、胡福元、王金勤名义向段国帅银行卡实际汇款79．12万元，借款合同显示含本息为86万元，月息四分，期限为四个月。同年7月3日，常某委托候红雅通过李爽向段国帅银行卡汇入35万元。以上，侯红雅共介绍2人，集资数额114．12万元。侯红雅共获得佣金30．25万元。案发后，退缴非法所得10万元。2、证人证言（1）证人王某1的证言证实了其通过颜秀云介绍以2分的利息在瑞通公司存款23万元的事实。（2）证人张某1的证言证实了其通过侯红雅介绍以2分的利息在瑞通公司存款5万元的事实。（3）证人宋某的证言证实了其通过侯红雅介绍以2分的利息在瑞通公司存款15万元的事实。（4）证人张某2的证言证实了其通过侯红雅介绍以2分的利息在瑞通公司存款8万元的事实。（5）证人韩某1的证言证实了其通过侯红雅介绍以2.2分的利息在瑞通公司存款20万元的事实。（6）证人张某3的证言证实了其通过侯红雅介绍以2分的利息在瑞通公司存款4万元的事实。（7）证人赵某1的证言证人赵某1的证言证实了其通过侯红雅介绍以2分的利息在瑞通公司存款20万元的事实。（8）证人姚某的证言证实了其通过侯红雅介绍以2分的利息在瑞通公司存款13万元的事实。（9）证人张某4的证言证实了其通过侯红雅介绍以2分的利息在瑞通公司存款3万元的事实。（10）证人张某5的证言证实了其通过侯红雅介绍以2分的利息在瑞通公司存款20万元的事实。（11）证人刘某1的证言陈述证实了其通过侯红雅介绍以1.5分的利息在瑞通公司存款10万元的事实。（12）证人史某的证言证实了其通过侯红雅介绍以2.2分的利息在瑞通公司存款12万元（以爱人胡曙光的名字），其母亲苏秀英存款20万元的事实。（13）证人高某的证言证实了其通过侯红雅介绍以1.5-2分的利息在瑞通公司存款12万元的事实。（14）证人赵某2的证言证实了其通过赵兴丽介绍以2分的利息在瑞通公司存款22万元的事实。（15）证人刘某2的证言陈述证实了其通过赵兴丽介绍以2分的利息在瑞通公司存款5万元的事实。（16）证人刘某3的证言陈述证实了其通过赵兴丽介绍以2分的利息在瑞通公司存款7万元的事实。（17）证人陈某的证言陈述证实了其通过赵兴丽介绍以2分的利息在瑞通公司存款3万元的事实。（18）证人李某的证言证实了其通过赵兴丽介绍以其爱人徐明田的名义以2分的利息在瑞通公司存款5万元的事实。（19）证人陶某录的证言证实了其通过赵兴丽介绍以2分的利息在瑞通公司存款10万元的事实。（20）证人杨某的证言证实了其通过贾玉珍介绍以2分的利息在瑞通公司存款6万元，其姐姐杨俊英在瑞通公司存款14万元的事实。（21）证人胡某的证言陈述证实了其通过贾玉珍介绍以2分的利息在瑞通公司存款55万元的事实。（22）证人何某的证言证实了其通过贾玉珍介绍以2-3分的利息在瑞通公司存款190万元的事实。（23）证人王某2的证言证实了其通过贾玉珍介绍以2分的利息在瑞通公司存款10万元的事实。（24）证人尚某的证言证实了其通过贾玉珍介绍以2分的利息在瑞通公司存款32万元的事实。（25）证人王某3的证言证实了其通过贾玉珍介绍以2分的利息在瑞通公司存款16万元的事实。（26）证人段某的证言证实了其通过贾玉珍介绍以2分的利息在瑞通公司存款5万元，其儿媳妇程天记在瑞通公司存款5万元的事实。（27）证人张某6的证言陈述证实了其通过贾玉珍介绍以2分的利息在瑞通公司存款14万元的事实。（28）证人孙某的证言证实了其通过贾玉珍介绍以2分的利息在瑞通公司存款8万元的事实。（29）证人王某4的证言证实了其通过贾玉珍介绍以2分的利息在瑞通公司存款5万元的事实。（30）证人孟某的证言证实了其通过贾玉珍介绍以3分的利息在瑞通公司存款10万元的事实。（31）证人韩某2的证言证实了其通过马欣介绍以1.5分的利息在瑞通公司存款15万元，其弟弟韩立成在瑞通公司存款10万元的事实。（32）证人杜某的证言证实了其通过马欣介绍以1.5分的利息在瑞通公司存款11万元的事实。（33）证人王某5真的证言证人王某5真的证言证实了其通过马欣介绍以1.5分的利息在瑞通公司存款76万元的事实。（34）证人关某的证言证实了其通过马欣介绍以1.5分的利息在瑞通公司存款66万元的事实。（35）证人王某6的证言证实王某6先期通过侯红雅介绍存入“万裕集团”86万元，该笔款到期后，其听侯红雅称将钱存入上海优索环保科技有限公司利息更高，月息四分，所以委托侯红雅将钱分四次通过李爽以自己、妹夫胡福元、妹子王金勤的名义汇入段国帅账户，借款期限四个月，月息四分，但到期后找不到李爽，于是向公安机关报案（36）证人常某的证言证实2014年7月3日，常某通过侯红雅存入优索公司35万元，月息三分，期限四个月，但到期后本息至今未付。（37）证人刘某4的证言证实2014年5月，刘某4朋友李爽介绍优索公司，同年7月24日，共到高新区清水湾10楼与李夷签订借款协议，约定月息四分，期限四个月，实际通过P0S机汇给段国帅36．8万元，但借款协议金额为40万元。3、被告人的供述与辩解（1）被告人颜秀云供述与辩解我叫颜秀云，2013年元月份到南阳市瑞通企业管理有限公司当业务员，2014年10月公司被公安机关查处后离开，现在没有其他职业。我是先在瑞通公司存钱，后来公司总经理邓少宾让我做了业务员。公司的法人是赵建华，赵建华是南阳市万裕集团董事长赵明云的爱人，瑞通公司是万裕集团下属的子公司。公司就是以高息向群众吸收存款，不办理其他业务。公司对存款对象没有要求，社会上的群众只要愿意都可以来存钱。我是公司的业务员，负责介绍客户到公司存钱。我在瑞通公司工作，用的是自己的名字，但是我用过我爱人王鹏子的银行卡，所以往来资金有时候用的是王鹏子的名字，王鹏子不在瑞通公司工作。2013年初我刚到公司的时候，公司的给我的利息是月息2分5和2分8，后来涨到月息3分，2014年公司垮前月息涨到3.5分。通过我到瑞通公司存款的有童敏英、范钦伦、王茹、张友兰、崔万娜，还有一些人是通过其他人找我存钱的，他们的名字我现在记不清楚了。他们以各自的名字和瑞通公司签订的借款合同。我从这些存款中获取过利息差，但是这些利息差我都放在公司了。我下面还有好几个业务员，公司打给我的提成，有一部分我又转给这些业务员了。具体获得的利息差有多少我自己没有算过。公司按照项目支付利息差额，每个筹款项目结束后十日左右，公司算出来业务员的利息差额由财务部一次性将该项目的利息差额通过银行转账的方式打到业务员的银行卡上。对南阳市正方有限责任会计师事务所对南阳市瑞通企业管理有限公司进行审计，我从瑞通公司获取提成为302577元，没有异议，不申请重新审计。审计报告中，我从瑞通公司获取奖金为21430元，没有异议，不申请重新审计。审计报告中，王鹏子从瑞通公司获取提成为2904611元，我对这个数额没有异议，不申请重新审计。这钱是我从公司获取的，跟王鹏子没有关系。审计报告中，王鹏子从瑞通公司获取奖金为18690元，没有异议，不申请重新审计。这钱也是我从公司获取的，跟王鹏子没有关系。我自己在瑞通公司存了100多万，都是我以王鹏子的名字存的。这些钱放在瑞通公司你一共得到多少利息我没有详细算过。我需要补充说明的是：公司后期本金利息都取不出来，公司让业务员帮助公司先把本金利息垫付给储户，我先后帮助公司垫付了客户2014年9月利息10万元。我下面还有好几个业务员，公司打给我的提成，我又转给这些业务员了。具体数目我正在跟这些业务员算，算清楚以后，我就来公安机关确认余额。根据南阳市正方有限责任会计师事务所所做专项审计报告（宛正专审字【2016】第11-10号），我在瑞通公司吸收公众存款，帐面记载有122人存款本金2848万元，我听清了。我在瑞通公司吸收的公众存款本金，瑞通公司未退还的账面金额为1008万元，我听清了。我与王鹏子在瑞通公司存款本金账面金额438万元，瑞通公司已退还我存款本金账面金额205万元，我听清了。我与王鹏子在瑞通公司领存款利息账面金额511232.62元，在瑞通公司领提成、奖金账面金额3430411元，听清了。我对审计结果没有异议，就是有几点问题给你们说一下:1、122人存款本金2848万元这里面包括有我自己的存款和我近亲属的存款，另外其他业务员有储户挂在我的名下，我不认识这些储户，提成我也没有拿。刨除这些我实际吸收的储户和存款没有这么多。2、我从瑞通公司领取的提成、奖金账面金额3430411元是瑞通公司打给我的钱，有一部分提成我转给储户了，我自己得的奖金没有这么多。我本人和近亲属的存款是：我和爱人王鹏子的存款都是我存的，近亲属有我女儿王丽、我公公王照印、婆婆胡国丽、王鹏子的哥哥王克金、大姑子王英、二姑子王茹、我的大弟弟颜占山、大弟媳袁荣、二弟颜占伟、二弟媳王淑慧、三弟颜占军、三弟媳李素贞、四弟颜占兵、妹夫刘宏建。另外审计报告上写的王某5惠、颜战伟、颜战山应该是重名。根据审计结果，你提出的近亲属存款有你女儿王丽20万元、公公王照印10万元、婆婆胡国丽11万元、王鹏子的哥哥王克金15万元、大姑子王英12万元、大弟弟颜占山29万元、二弟颜占伟98万元、二弟媳王淑慧30万元、三弟颜占军30万元、三弟媳李素贞1万元、四弟颜占兵30万元、妹夫刘宏建31万元。其中王桂芝不是我的储户，我跟财务上为王桂芝还发生过争执。我本人和近亲属，再加上王桂芝，一共是20人，除去这些人，实际吸收有102个储户。几乎所有的储户我都给他们打有额外的提成。我自己记得有帐，一共通过银行转给储户2476268元，但是这个钱不全是提成，还包括一部分储户的利息，有些储户岁数大，没有银行卡，业务都是我代办的，公司就把他们的利息也打给我了，我再分别打给他们。所以现在额外给了储户多少提成我没有办法算。从瑞通公司实际获取的提成是多少钱我自己算不清楚。我前期在公安机关的供述是全部属实的。我现在还有二百六、七十万元的合同及收据，合同的名字有我老公王鹏子的，还有我亲属的。（2）被告人侯红雅的供述与辩解我叫侯红雅，2013年10月到南阳市瑞通企业管理有限公司当业务员，2014年10月公司被公安机关查处后离开，现在没有固定职业。我是2013年年初到瑞通公司去存钱，后来总经理邓少宾让我做了业务员。公司的法人代表是赵建华，她是南阳市万裕集团董事长赵明云的老婆，瑞通公司是万裕集团的下属子公司。公司就是以高息向群众吸收存款，没有办过其他业务。公司对存款对象没有要求，社会上的人只要愿意都可以来公司存钱。我是公司的业务员，负责介绍客户到公司存钱。2013年10我刚到公司的时候，公司的给我利息是月息3分，后来涨到3分5。通过我到瑞通公司存款的有田付连、王某6、胡舒丽、周霞、王桂霄、沈明兰、王静、王兆娟，还有别的我记不清了。我获取过利息差，但是大部分利息差额我都转给我下面的小业务员和储户了。我获得的利息差有多少我没有详细算过。公司按照项目支付利息差额，每个筹款项目结束后十日左右，公司算出来业务员的利息差额由财务部一次性将该项目的利息差额通过银行转账的方式打到业务员的银行卡上。我自己在瑞通公司存了90多万，都是以我和我女儿张晶钰的名字存的。我的这些钱放在瑞通公司一共得到多少利息我自己没有算过。我需要补充说明的是：我下面还有很多业务员，我从公司获取的提成有很大一部分都给了这些业务员和储户了，这一段时间我正在跟他们算账，等到帐算清楚了，我来公安机关跟你们把帐对清楚。我自己大概算过，我在公司的存款，足够退还我从公司获取的提成和奖金。（出示《宛正专审字【2016】第11-9号》专项审计报告）。一是我吸收的71人中包含我和我的近亲属，我觉得应该把这些人扣除掉，二是我从瑞通公司获取的提成和奖金有很大一部分转给我下面的小业务员和储户了。我的近亲属有侯红典是我妹妹，徐现国是我妹夫，张晶钰是我女儿，张德中是我前夫。侯红典18万元，徐现国43万元，张晶钰112万元，张德中90万元，加起来一共是263万元。我从瑞通公司获取的提成和奖金一大部分转给小业务员和储户了，剩下的提成和奖金我又存到瑞通公司了。这些钱大部分是以银行转账方式，少量是以现金的方式转给储户的。我认识一个朋友刘某4，刘某4给我说高新路清水湾10楼有个优索公司，代理人叫李爽，她经常在那里刷卡。我给李爽电话联系，李爽说优索公司可靠，在这里存在利息高，四分息，放四个月。6月28日我就去存了一笔八万元。她许诺说如果我介绍人来，四分息，给我二十五个点的佣金。也就是一万元二千五百元佣金。我介绍了王某6和常某到优索公司。我认识刘桂花，但她不是我介绍的，刘某47月24日在那里签订了四十万元的合同，李爽7月25日给我打了二万元，李爽对我说刘某4放了四十万，给我打了二万元，实际上刘某4不是我介绍的。这二万元我没有退。我不认识王金勤、胡福元。我和王某6过去是同事，王某6存的前是按王金勤、胡福元、王某6三人的名开的三份合同。共存了八十六万。常某在优索公司放了三十五万元。常某以前在万裕公司存的钱到期了，取出来和我联系，我说我才在优索公司放钱，如果你觉得可以，可以去存款，后来他说他忙，让我去帮他办的。（3）被告人徐学鹏的供述与辩解我叫徐学鹏，2014年7月份到南阳市瑞通企业管理咨询有限公司担任总经理，干了有一二十天。我本来是南阳市瑞通公司的储户，我妈王某5云是公司的业务员。2014年7月份瑞通公司的副总贾玉珍跟我联系，让我去瑞通公司做总经理。万裕集团董事长赵明云约我在南阳市建国酒店见面，见面后赵明云任命我为瑞通公司的总经理，当天赵明云就安排瑞通公司的前总经理邓少宾带着我到瑞通公司上班了，邓少宾在瑞通公司指导我工作大约一周后就回总公司了。我到瑞通时，瑞通的经营状况已经不行了，发生了有客户挤兑的现象，基本上没有新客户来存钱。我上班时，已经到了当月兑付客户本金、利息的时间，赵明云承诺先给瑞通公司600万元用于当月的兑付，可是该笔资金迟迟未到。到了兑付日期我没办法就自己找了160万元存入公司，应付了一阵子，后来实在是没钱支付客户到期的本金、利息了。我就和公司的副总贾玉珍多次找到董事长赵明云要求其向瑞通公司拨付资金，以应付兑付客户的钱。赵明云陆续拨了一部分钱，但是远远不够，然后就让我们自己想办法解决，继续发展客户吸收资金，用吸收的资金兑付到期的本金和利息。到后期我看瑞通公司实在是无法经营了，我就辞职离开了瑞通公司，我一共在瑞通工作，工作了大概十七、八天。在瑞通公司经营期间赵明云承诺给我月薪一万元并配一辆奔腾B50轿车，但是只给了我6000元报酬。赵明云口头认命我做了瑞通公司的总经理，他说以南阳万裕集团的名义下一个任命文件，但是后来我只干了一二十天就离开了，任命文件我也没有见到。公司在南阳市七一路锦湖电脑市场院内南楼4楼。公司的法人代表叫赵建华，她是赵明云的妻子，公司办理有营业执照、税务登记证等相关证照，瑞通公司是南阳万裕集团的下属公司。我去做总经理的时候，公司还有两个副总，分别是贾玉珍和孟楠。公司分项目部、财务部、会签部、理财部。项目部负责抵押公证，项目部负责人是门新元，财务部负责公司财务管理，财务部负责人叫刘柯娜，她同时兼任出纳，会计叫赵兴丽，刘柯娜和赵兴丽都是万裕集团派下来的，会签部负责合同的签订，会签部负责人叫芦阳，理财部负责理财，业务员都算理财部的人，负责人是孟楠。公司总经理负责整个公司的运营和管理，对总公司南阳万裕集团和赵明云负责。瑞通公司就是以高息面向群众吸收存款，没有办过其他业务。公司对吸收存款的对象没有要求，社会上的人只要愿意都可以来存钱。瑞通公司面向社会群众给出月利息一分五厘至二分的利息吸收存款，如果存款人的存款达到一定数额以后，经请示赵明云本人，利息可以上浮。我去之前，利息已经上浮到最高月息四分。存款期限一般是三个月为一个存款周期，利息按月支付，三个月到期了，如果想继续存，可以续签合同。储户到公司存款，先到财务部POS机上刷卡或通过银行转账，财务出具收据，再到会签部签订合同，合同分为借款合同、借据、担保承诺函、还款计划书四项，储户和公司各持一份，公司那一份应该在会签部保管。借款合同的内容是我们公司与储户签订的都是制式的三方合同，储户是乙方，我们公司是丙方，另外还有一个甲方，合同名义上是甲方向储户借款，我们公司只提供担保，但是实际上储户的钱是直接存入我公司，储户和甲方都没有见过面。我知道的甲方借款单位有镇平县马庄乡新兴社区、宏旺劳务分包公司、四季春酒业、唐河毅华置业、丹江旅游开发有限公司等。借款的甲方这些单位基本上都是万裕集团投资的项目或是它的子公司，我去看过这些项目，这些项目确实是存在的。签订合同是会签部负责的，具体情况需要问会签部的工作人员。公司财务主要使用赵兴丽名字开设的账户，一个在工行，一个在建行，听说还有一个用赵建华名字开设的账户。具体是由刘柯娜和赵兴丽负责我不太清楚。公司吸收存款的去向是我去的时候公司的信用已经不行了，储户都是来取钱的，没有来存钱的，但是以前吸收的存款听说是流到总公司南阳万裕集团去办项目了，但是具体情况我不太清楚。我在瑞通公司期间已经无力支付客户到期的本金和利息了，我到任职前赵明云已经安排提高吸储的利息到月息4分。但是当时储户和业务员应该都知道了公司的这个状况，存钱的少，要钱的多。当时公司的账面上已经没有钱了，我们就对储户进行了统计，将客户分类。把业务员、熟人的存款先放放，把着急的其他客户的钱先兑付。我和副总贾玉珍多次去找赵明云反映这个情况，赵明云开始时候承诺着给瑞通公司拨付资金，但是资金迟迟不到位。赵明云让我们多给业务员鼓鼓士气，做做工作，多吸收点存款，因为没有钱这种工作等于白做。我们就让赵明云亲自到瑞通公司来见见客户和业务员做工作，赵明云前后到公司有四、五次做储户和业务员的工作。因为拿不出来钱，效果也不好，客户们还是要钱的多。我记得万裕集团拨付给瑞通公司四、五次钱，一共给瑞通六、七百万元的样子。但是这些钱远远不够支付给客户到期的本金和利息。对于到期要本金的客户，我们按照赵明云的承诺，给客户解释让客户缓几天再要钱；对于合同到期要续签合同的和新存钱的客户我们按照正常的工作流程办理业务。在我任职期间有之前在公司存钱的客户过去存钱，也有一部分续签的客户，但是这些都很少了。之前瑞通公司的合同都是四项内容：1、借款合同；2、借据；3、担保承诺函；4、还款计划书。当时有业务员跟我讲别的公司存钱都有实物作为抵押，这样的话客户存钱放心而且我们对客户也有交待。我请示赵明云后，赵明云同意将丹江旅游区项目中的两栋楼抵押给瑞通公司，瑞通公司再按照大概每平方2500元的价格抵押给存款的客户，所以在我任总经理期间合同上增加了一项抵押协议。我任职期间瑞通公司针对业务员的统一利率一般是月息3.5分，最高是4分，但是当时已经没有钱兑现了。我在瑞通公司陆续存有300万，现在本金还没有取出来。我在瑞通公司存款，获取的利息一共是153662元，我前几天到公安机关来登记过。我没有介绍其他人到瑞通公司来存款，也不存在使用利息差额的情况。我妈王某5云没有参与在瑞通公司的存款，因为我妈不识字，只是以我妈的名字出现，具体业务都是由我办理的。我当时那样讲，是瑞通公司出了事情之后，怕影响到我个人，实际事情与我妈没有关系，具体事情都是我操作的，包括她的银行卡、身份证也都在我手里，还有她名字的签字是我签的。（出示《宛正专审字【2016】第11-7号》专项审计报告）。首先，在对我和王某5云所作的专项审计报告中，我自己和王某5云在瑞通公司吸收公众存款的数额和我俩在瑞通公司的存款金额以审计公司审计的帐面数额为准；其次专项审计报告中吸收公众存款的帐面人数6人中，应减去我和母亲王某5云、妻子李凉、姐姐徐学瑞，因此实际吸收人数为2人；再次我以及我以王某5云名义在瑞通公司所吸收公众存款的金额应为审计帐面总额中的7750000元减去我自己在瑞通公司存款的4570000元和我以王某5云名义在瑞通公司存款的2460000元（两人合计7030000元）、我爱人李凉190000元、我姐徐学瑞400000元，所以吸收公众存款总额为130000元；最后瑞通公司在退还我俩吸收公众存款和瑞通公司退还我俩本人名义的存款金额，由于时间长了，现在记不清了，就以审计为准。对审计报告中我自己在瑞通公司获取的利息124666元；以王某5云名义在瑞通公司获取的利息218770元，以王某5云名义在瑞通公司获取提成、奖金498333元，（三项合计为841769元），我没有异议，以专项审计报告审计的为准。我现在在瑞通公司的未退款的合同金额以我的名义的合同共14份300万元，以我妈王某5云名义的合同共26份155万元，共计455万元。我持有的这些合同，瑞通公司在2014年年底以过年的形式给过我5000元钱。我和其他业务员没有利息或者提成的往来。（4）被告人贾玉珍的供述与辩解我叫贾玉珍，2013年9月到南阳市瑞通企业管理咨询有限公司工作，2014年初到2014年10月份任瑞通公司副总，现无业。我在2013年9月到瑞通公司工作的时候是做业务员，2014年初到2014年10月份任瑞通公司副总，负责做好业务员的思想工作，避免业务员之间发生矛盾。业务员的吸储业务不由我负责。南阳市瑞通企业管理咨询有限公司的法人代表叫赵建华，瑞通公司是万裕集团下属的子公司。瑞通公司就是以高息面向社会群众吸收存款，为万裕集团的房地产项目筹款，没有办过其他业务。公司对吸收存款的对象没有要求，社会上的人只要愿意都可以来公司存钱。我刚到公司时邓少宾是总经理，孟楠是公司副总负责理财部，我是公司理财部的业务员。当时瑞通公司的运作模式已经很成熟了，我们业务员按照公司的工作流程开展吸收存款的业务，2014年年初我被提升为公司的副总。我到公司初期，公司的利息是2分还是多少具体我记不清了，2014年以后利息提高为月息3.5分。后来我给赵明云建议让徐学鹏任瑞通公司总经理。2014年8月4日徐学鹏在侯红雅的建议下召集公司所有的行政人员、业务员开了一个会，会上徐学鹏宣布瑞通公司账上客户存款都兑付不出来，如果有业务员想把合同到期的钱兑付出来，就需要拉进新的资金，按照一定的比例兑付出到期的存款。这个政策宣布以后，我就没有再拉新的业务，公司有不少业务员比如侯红雅、田伟、闫秀云、王中伟等都吸收到新的客户存款，将自己的或者和自己关系近的客户存款兑付出去。徐学鹏干到8月20日左右也辞职不干了。瑞通公司吸收群众存款没有正式的宣传，都是业务员在亲戚朋友圈子里口口相传。瑞通公司给储户出具的存款手续是借款合同、借据、还款计划书。瑞通公司针对业务员的利息差额是根据项目统一支付的，一般每个项目筹款任务完成后十天左右，由财务部算好一次性将本项目的利息差额打给业务员。我自己在公司先后存有100万左右。我还介绍亲戚朋友在公司存款有400多万，这些钱都是以他们各自的名义跟公司签订的合同。我介绍有胡某、白福星、王某3、张某6、程天记等，具体人员我记不清了，存钱到瑞通公司，我有名单可以提供给公安机关。我介绍别人存款到瑞通公司我使用过利息差额，后期都又存放到公司了。我对审计部门对瑞通公司经营期间的业务情况进行审计，我从瑞通公司共获取业务提成662304元，我没有异议。我最初投入公司80万，后来加上利息和使用的利息差额也都投入到了公司，一共加起来是110万。后来取出来一部分，剩余我本人的合同有6份，一共48万元。2014年7月份，赵明云号召大家救公司，我又借给公司30万元，2014年9月份，公司无力兑付客户利息的时候，我又帮公司垫支了27820元。2014年11月份，公司储户樊庆甫和宋金凤家庭生活非常困难，我把我的一套房子抵给了他们，换回来他们名下29万元的合同，这个事情当时做了公证。我从瑞通公司获取过的利息我算了一下，利息一共是104944元。《宛正专审字【2016】第11-6号》专项审计报告我看过了。在对我的专项审计报告中，我吸收存款的总额中应减去我本人的和我近亲属的吸收人数和金额。另吸收的人员中，任鸿禹、任芊芊、何某这三人为一家三口，在存款续期合同中变更名字了，应算为一个人。所以吸收存款的人数应减去我本人、我哥贾付贵、任鸿禹一家三口算一人，因此实际吸收人数为29人。吸收的金额应为审计总额中的7600000元减去我本人存款的1830000元和我哥贾付贵的6万元，所以吸收公众存款总额为5710000元。其他没有问题。我本人的存款金额以对我的专项审计报告为准，即为1830000元，哥哥贾付贵6万元，总计1890000元。我现在在瑞通公司的未退款的合同金额有合同的是6份总计48万元。还有瑞通公司给我出具的两张借据一张30万元和一张2万元，共计32元，这32万元都是公司借用我个人的钱，合计总共80万元。我还需要补充说明的是：我在瑞通公司领取的利息、提成、奖金总额816431元中应减去我本人2014年9月份打给客户的息差及利息94764元，实际应为721667元。我个人还有80万元的合同和收据，扣除我获得的721667元，瑞通公司还需要退还我78333元。我于2014年9月份付给客户的息差有当时公司人员给算的一张表总计83546元，为付家祥3000元，还有打给公司的两笔付息款4820元和3398元，我把相关资料证据提供给你们。在公安机关在对客户的确认中，大部分客户已经确认登记，并且已经在客户的确认表中已扣除，所以这部分息差应算在内。（5）被告人马欣供述与辩解我叫马欣，2012年年底到南阳市瑞通企业管理有限公司当业务员，2014年10月公司被公安机关查处后离开，公司的法人是赵建华，瑞通公司是万裕集团的下属子公司。瑞通公司就是以高息向群众吸收存款，没办过其他业务。公司对存款对象没有要求，社会上的人只要愿意都可以来存钱。我是公司的业务员，负责介绍客户到公司存钱。2012年底我刚到公司的时候，公司的统一利息是月息2分，后来陆续涨到月息2.5分、3分，2014年以后月息是3.5分，2014年7月以后个别的存款月息达到4分。通过我介绍到瑞通公司存款的有：曾中敏（同学的姐）存入7万元，林红丽（同学）存入3万，胡春为（同学的邻居）存入13万，刘瞻（同学）存入10万，芦群斌（同学的姑父）存入39万，王玉静（同学）存入31万，杜瑞（同学）存入12万，杜某（同学）存入11万，王某5真（同学的老公）存入76万，关某（同学）存入66万，吕小亚（同学）存入10万，柳恒义（同学）存入8万，韩立城（同学的老公）存入10万，韩丽萍（同学的姐）存入15万，胡静雪（同学）存入20万，这些人的钱都是通过我存放在瑞通公司的，他们以各自的名义和瑞通公司签订的都有合同。还有别的我记不清了。我使用过利息差，使用的利息差我都放在公司了。我获得的利息差有七八十万，也都存在公司了。公司按照项目支付利息差额，每个筹款项目结束后十日左右，公司算出来业务员的利息差额由财务部一次性将该项目的利息差额通过银行转账的方式打到业务员的银行卡上。南阳市正方有限责任会计师事务所对南阳市瑞通企业管理有限公司进行审计，我从瑞通公司获取提成为832211元，对这个数额没有异议，不申请重新审计。审计报告中，我从瑞通公司获取奖金为4000元，对这个数额没有异议，不申请重新审计。我本人在瑞通公司存了150万，都是以我自己的名字存的。这些钱放在瑞通公司一共得到利息有409305元。我需要补充说明的是：公司后期本金利息都取不出来，公司让业务员帮助公司先把本金利息垫付给储户，我先后帮助公司垫付了客户本金利息100613元。公安机关登记储户的时候，我来详细确认过，我的本金是150万元，帮助公司垫付本金利息是100613元，获得奖金提成836211元，获得利息是409305元，最后算下来我在瑞通公司剩余本金是355097元。《宛正专审字【2016】第11-8号》专项审计报告我看过了，在南阳市正方有限责任会计师事务所对所做专项审计报告中审计出的帐面25人中，有我前夫李华海，当时还没有离婚。我在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司吸收公众存款的帐面金额为6570000元，已退还公众存款本金金额2960000元，未退公众存款本金金额3610000元。我本人在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司存款本金金额为3200000元，已退还本人存款金额1590000元。我本人在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司领存款利息帐面金额为273171元。我在南阳市瑞通企业管理咨询有限公司领提成、奖金帐面金额为836211元。但是我还给客户和其他业务员一些息差或提成，这部分应该从我获得的提成息差中扣除。我给客户和其他业务员息差或提成如下；我给吕小亚30000元、芦群斌7170元，其他人员共计70613元，共计107783元，这些都已在你们公安人员确认时进行了确认，以我的名义的合同共有158万元。我算了一下，瑞通公司应还欠我570171元。（6）被告人赵兴丽的供述与辩解我叫赵兴丽，2011年12月到南阳市瑞通企业管理咨询有限公司工作至2014年10月。南阳市万裕集团董事长赵明云是我们老家的亲戚，我问赵明云叫爷爷，他让我去工作的。2011年12月，我到公司上班，我们以河南远洋公司的名字经营到2012年9月份，赵明云又注册了南阳市瑞通企业管理咨询有限公司，之后我们就以瑞通公司的名字开展吸收存款业务。我是公司的会计，负责公司的账目，有时候也做一些现金出纳的工作。该公司是南阳市万裕房地产开发集团下属的子公司，公司的法人代表叫赵建华，他是万裕集团董事长赵明云的妻子。公司办理有营业执照、税务登记证等相关证照，具体办理情况我不清楚。从河南远洋公司到瑞通公司，我们一直是以高息面向群众吸收存款，吸收的存款大部分上缴万裕集团，其余的用于客户本金利息支付，客户经理的提成，员工工资以及办公支出，没有其他的生产经营活动。公司对存款对象没有要求，社会上的人们只要愿意都可以来存钱。公司从成立开始到现在一共有四位总经理，段新超、邓少宾、杨石、徐学鹏。2013年年初我有事请假几个月，贾璠代替了我几个月。杨石2014年7月离职后徐学鹏当总经理。2014年8月徐学鹏也不干了，公司由贾玉珍负责，当时储户们都纷纷到公司来要钱，也吸收不到新的存款，没过几天公司就被公安局查了。瑞通公司的会计具体工作是公司收取客户资金的银行账户由我负责管理，并做好账目登记，公司上缴万裕集团的资金以及各项支出也由我负责登记。瑞通公司没有开设对公账户，公司以我的名义开设个人账户，后来又以法人代表赵建华的名义在农行和工行开设过账户。客户存入瑞通公司的资金有三种模式，一是现金。二是银行转账。三是公司办理了POS机以后，客户直接到公司刷银行卡，交纳资金。我在瑞通公司工作期间也吸纳了一部分存款，加上我自己的钱，一共有两百多万元。我因为在瑞通公司工作，觉得利息高，所以把自己和家人的钱存进来，后来我周边亲戚朋友听说我在这里上班，也找到我要求把钱放到瑞通公司来挣高息。通过我在瑞通公司存钱的有我婆婆路青惠、我奶奶徐兴荣、我姑父刘增俊、金瑞献、亲戚徐兴亮、王笑、穆云发、邻居徐海焕、刘某2、徐明田、刘某3、宋应立、李淑玲，还有我朋友陈某。因为他们对我比较信任，他们的合同都是我代签的，具体存款情况我记不清了，账目上都有。我从这些存款中获得了利息差额。我自己计算了一下，我一共获取了678971元提成。我获取的利息差额，有些是在账上走个手续，按我应该得到的提成数给我做成存款合同，并没有实际给我提成，有些是提成给我以后我又作为存款存在了瑞通公司，现在也取不出来了。我的钱是陆续存入瑞通公司的，其中有75万元是用我朋友陈某的名字存的，陈某在公司实际存款只有3万元，还有20万元是用我母亲刘东珍的名字存的，这些合同现在都在我的手上，其中刘东珍有4万元的合同我找不到了。另外，2014年9月份，我还拿了3万元用于帮助公司支付利息，公司给我办有财务收据，收据上的名字也是刘东珍。我算了一下一共是98万元，这些钱现在都取不出来了。这些存款一共有135000元利息。陈某知道我用她的名义存钱，我告诉过她。因为我在公司上班，不想让别人觉得我有钱。我需要补充说明的是：我获取的提成应该退还给公安机关，但是我的提成和我自己的钱都在瑞通公司取不出来，我现在没有经济能力再拿钱出来退还，我愿意配合公安机关把提成和利息算清楚，在我的存款中把这些部分全部扣除。宛正专审字【2016】第11-5号专项审计报告我看了，这个审计结果是按照账面审计的，我没有异议，但是实际情况跟这个审计结果有出入。有出入的情况是：1、我吸收的存款对象没有35人这么多，审计报告附件一中有很多人并不是我的储户，高秀芝、郭东、胡英高、焦玲、李博、李春梅、刘霞、马力、王克、王礼辉、王伟、谢富琴、杨春、于德琴、赵明俄、朱清杰都不是我的储户。我的储户只有陈某、黄金亮、金瑞献、李淑玲、刘东珍、刘某3、刘某2、刘增俊、路清惠、穆云发、宋应立、陶某录、王笑、王绪霞、徐海焕、徐明田、徐兴亮、徐兴荣这18个人。我吸收的本金金额没有614万这么多。2、我本人在瑞通公司用自己名字存的10万元已经转存了。我用朋友陈某的名字在公司存有75万元，陈某知道这个事情，她本人实际存款只有3万元。我还以我母亲刘东珍的名义存了20万元。这95万元目前都没有取出来。3、瑞通公司资金出现问题的时候，公司让每个业务员统计自己储户的存款，我自己统计了没有退的合同金额大概是276万元。这个跟审计出入不大，以审计为准。4、我从公司获取的利息125147元没有异议，提成数297210元跟实际情况有出入，陈某、金瑞献、刘增瑞、路清惠、宋应立、陶某录、王绪霞、徐海焕、徐兴荣、王笑、李淑玲、刘某3、穆云发的提成也是我领走。算下来加上我自己名下的提成一共是680471元。我从瑞通公司实际获取的利息是125147元，提成奖金是680471元，加起来一共是805618元。4、鉴定意见（1）南阳市正方有限责任会计师事务所宛正专审字（2016）第11-7号审计报告证实被告人颜秀云自2013年1月-2014年9月，总计吸收公众存款121人，金额为28070000元，已退还本金17890000元，未退还本金10180000元，被告人颜秀云领提成、奖金账面金额人民币3430411元。（2）南阳市正方有限责任会计师事务所宛正专审字（2016）第11-9号审计报告证实被告人侯红雅自2013年10月至2014年9月，共非法吸收公众存款71人12900000元，已退还本金5800000元，未退还本金7100000元，被告人侯红雅领提成、奖金账面金额人民币1472518元。（3）南阳市正方有限责任会计师事务所宛正专审字（2016）第11-7号审计报告证实被告人徐学鹏自2014年7月至2014年9月，共非法吸收公众存款6人7750000元，已退还本金2140000元，未退还本金5610000元，被告人徐学鹏领提成、奖金账面金额人民币498333元。（4）南阳市正方有限责任会计师事务所宛正专审字（2016）第11-6号审计报告证实被告人贾玉珍自2013年9月至2014年9月，共非法吸收公众存款33人7600000元，已退还本金1840000元，未退还本金5760000元，被告人贾玉珍领提成、奖金账面金额人民币666304元。（5）南阳市正方有限责任会计师事务所宛正专审字（2016）第11-8号审计报告证实被告人马欣自2012年12月至2014年9月，共非法吸收公众存款25人6570000元，已退还本金2960000元，未退还本金3610000元，被告人马欣领提成、奖金账面金额人民币836211元。（6）南阳市正方有限责任会计师事务所宛正专审字（2016）第11-5号审计报告证实被告人赵兴丽自2011年12月至2014年9月，共非法吸收公众存款35人6140000元，已退还本金3020000元，未退还本金3120000元，被告人赵兴丽领提成、奖金账面金额人民币297210元。（7）南阳市正方有限责任会计师事务所宛正专审字（2015）第108号审计报告证实被告人李爽经办的上海优索公司南阳办业务审计情况。（8）南阳市公安局高新分局出具上海优索公司业务员佣金、集资情况统计汇总表证实被告人侯红雅非法吸收公众存款的数额及佣金数额。以上证据经庭审出示、质证，能相互印证，且客观关联，指向一致，体系完整，本院予以确认。本院认为，被告人颜秀云、徐学鹏、贾玉珍、马欣、赵兴丽作为南阳市瑞通企业管理咨询有限公司的工作人员，被告人侯红雅分别作为上海优索环保有限公司及南阳市瑞通企业管理咨询有限公司的工作人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人颜秀云、侯红雅、贾玉珍、赵兴丽吸收存款数额巨大，被告人徐学鹏、马欣吸收存款数额较大，扰乱金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。系共同犯罪。公诉机关指控被告人颜秀云、侯红雅、徐学鹏、贾玉珍、马欣、赵兴丽犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实充分、指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人颜秀云、侯红雅及其辩护人辩称，集资人有被告人及其亲戚、朋友、同事，这部分人的存款不应计入存款总数以及被告人系自首应当从轻或减轻处罚的辩护意见，本院认为，对部分集资参与人员系被告人的亲朋好友，对于该部分人员的存款数额可以作为量刑情节考虑；对被告人将本人的资金投入到非法集资活动中的，该数额应当在犯罪总额中予以扣除。因此被告人颜秀云非法吸收存款数额为23690000元，被告人侯红雅非法吸收存款数额为11731200元，被告人徐学鹏非法吸收存款数额为2990000元，被告人贾玉珍非法吸收存款数额为5770000元，被告人马欣非法吸收存款数额为3370000元，被告人赵兴丽非法吸收存款数额为6040000元。被告人颜秀云、侯红雅、徐学鹏、贾玉珍、马欣、赵兴丽均系直接或间接受他人指示向社会不特定公众吸收存款，在共同犯罪中起次要、辅助作用,系从犯,公诉机关认定从犯的意见本院予以采纳。被告人颜秀云、侯红雅、徐学鹏、贾玉珍、马欣、赵兴丽经公安机关通知到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。本案中所吸收的本金，应当退赔于集资参与人。已吸收的资金向部分集资参与人支付的利息，应当依法追缴，但该部分集资人的本金尚未归还，所支付的利息予以折抵本金。综合考虑被告人颜秀云、侯红雅、徐学鹏、贾玉珍、马欣、赵兴丽各自所具有的犯罪性质、犯罪情节、犯罪数额、犯罪后果、社会危害性、造成的损失、认罪态度、自首、从犯等情节，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第三十条、第三十一条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人颜秀云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人颜秀云的刑期自2017年3月20日起至2020年9月19日止；罚金人民币50000元，限于判决生效十日内缴纳，逾期强制执行。）二、追缴被告人颜秀云非法所得赃款人民币3430411元上缴国库。三、被告人侯红雅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。被告人侯红雅的刑期自2017年3月23日起至2020年6月22日止；罚金人民币50000元，限于判决生效十日内缴纳，逾期强制执行。）四、追缴被告人侯红雅非法所得赃款人民币1675018元上缴国库。五、被告人徐学鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金人民币20000元限于判决生效十日内缴纳，逾期强制执行。）六、追缴被告人徐学鹏非法所得赃款人民币498333元上缴国库。七、被告人贾玉珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金人民币50000元限于判决生效十日内缴纳，逾期强制执行。）八、追缴被告人贾玉珍非法所得赃款人民币666304元上缴国库。九、被告人马欣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金人民币20000元限于判决生效十日内缴纳，逾期强制执行。）十、追缴被告人马欣非法所得赃款人民币836211元上缴国库。十一、被告人赵兴丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金人民币50000元限于判决生效十日内缴纳，逾期强制执行。）十二、追缴被告人赵兴丽非法所得赃款人民币297210元上缴国库。十三、对被告人侯红雅已退缴的违法所得予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。审判长 蔡 军审判员 冯雪松审判员 王丽飞二〇一九年四月九日书记员 董志超