河北省辛集市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0181刑初35号 公诉机关河北省辛集市人民检察院。 被告人许建和，男，1968年3月20日出生，汉族，高中文化，户籍所在地：河北省辛集市，住。2018年7月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年8月3日被执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 辩护人牛春见，河北沧澜律师事务所律师。 河北省辛集市人民检察院以辛检诉刑诉（2019）35号起诉书指控被告人许建和犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辛集市人民检察院指派检察员陈新跃出庭支持公诉，被告人许建和及辩护人牛春见到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 辛集市人民检察院起诉书指控：河北中茂创业投资有限公司以支付代办员手续费，对集资群众许以高息回报，在辛集市发展代办员，以口口相传的方式面向社会公众非法吸收存款。2012年4月，被告人许建和担任该公司北周家庄村代办员，后为辛集办事处负责人。许建和代办点向本村和深州县王家井镇部分村民非法吸收公众存款九千余万元，至案发造成18405751.77元不能兑付，涉及人数360余人，其中包括许建和本人及其以豆新妙（淼）等亲属名义开具的股金凭证计4603328元。公诉机关认为，被告人许建和作为北周家庄村代办员，为河北中茂创业投资有限公司非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人许建和庭审辩称，对起诉书指控的罪名无异议，其中有他个人以亲属名义存的4603328元，还有亲属的五、六百万元。公诉机关提供集资人孔祥暖的白条一万元，他不知情，不应认定为其吸收公众存款的数额。他自愿认罪，请求从轻处罚。 辩护人主要辩护意见：因许建和在村里做过信用社、邮政储蓄的代办员，被中茂创投公司列为发展对象，直接向其宣传中茂创投的营业执照等文件，使许建和误以为中茂创投具有合法吸储的营业范围，所以许建和是受骗而参与进来，应认定其属从犯。许建和在非法吸收存款中，其本人和亲属投入的款项不应列入犯罪数额。许建和自愿认罪，没有前科劣迹，建议对其从轻处罚。 经审理查明：河北中茂创业投资有限公司于2008年6月17日注册成立，经营范围为对创业项目、基金、高科技开发的投资，投资咨询服务，企业管理服务，不具有吸收公众存款的金融职能。2012年4月，被告人许建和担任河北中茂创业投资有限公司北周家庄村代办员，其在担任代办员期间，非法吸收村民存款至案发涉及350余人18577988.77元，其中含许建和以豆新妙（淼）等亲属名义存款4603328元。2016年4月22日，辛集市公安局对本案立案侦查。2018年7月1日，被告人许建和被抓获归案。 上述事实有公诉机关提供的如下证据予以证明： 1、受案登记表、立案决定书、到案经过，主要内容：2016年2月29日，焦大香报案，称向许建和的代办点存款无法支取。辛集市公安局于2016年4月22日立案侦查，2016年7月14日对许建和上网追逃，2018年7月1日，被告人许建和在大广高速衡水被抓获。 2、被告人许建和的供述，主要内容：2012年4月，通过郝某介绍，他担任河北中茂创投北周村的代办员，具体业务是吸收村民的存款，然后转给中茂创投公司账户，公司给人们开具存款凭证，年利率7%，他从中挣手续费。他在北周村吸收有300多人，其他村10多人，总共约1700多万元，其中有他以亲属名义存的400多万元。2016年5月份，很多人向他要钱，他出于自身安全考虑，离开北周村在衡水居住。 3、证人郝某的证言，主要内容：2012年2月份，河北中茂创投投资有限公司葛保红找他说在辛集融资，让他当辛集代办处主任，他同意了。许建和是北周村的代办员，融资约1700多万元。 4、辛集市中茂创投案件调查表、集资人员身份信息、存款凭证、冀中信审字(2017)2-4001号司法鉴定审计报告，主要内容：2014年至2015年期间，许建和以河北中茂创业投资有限公司名义，以年利率7%，吸收村民存款涉及350余人、数额 18577988.77元，其中包括其本人以其亲属名义存款4603328元。 5、调取证据通知书、营业执照，主要内容：2018年12月13日，辛集市公安局侦查人员从石家庄市行政审批局调取了河北中茂创业投资有限公司的营业执照。营业执照内容为河北中茂创业投资有限公司于2008年6月17日注册成立，经营范围：对创业项目、基金、高科技开发的投资；投资咨询服务（不含证券、期货类）；企业管理服务。 6、户籍证明，主要内容：被告人许建和出生于1968年3月20日，户籍所在地：河北省辛集市。 以上证据均经当庭质证，查明来源合法，内容客观真实，能够作为定案的事实依据，本院予以确认。 本院认为，被告人许建和违反国家金融管理规定，未经批准擅自向不特定村民吸收存款13974660.77元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人许建和犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，指控许建和非法吸收公众存款九千 余万元，证据不足，不予认定，对指控吸收孔祥暖一万元，被告人许建和予以否认，公诉机关未提供证据证实，不予认定。被告人许建和及辩护人有关其以亲属名义存款4603328元，经查证属实，应从其非法吸收公众存款数额中予以扣除。被告人许建和及辩护人提出尚有其他亲属存款五、六百万元，也应予扣除的辩护意见，因被告人许建和的犯罪行为于2012年4月已经实施，其社会危害性已经发生，在2014年至2015年期间，其既向社会公众吸收存款，同时也向其亲属吸收存款，均是在其主观犯意支配下的行为，故其向亲属吸收的存款应属犯罪数额，不应予以扣除。被告人许建和非法吸收公众存款在一百万元以上，属于数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人许建和在共同犯罪中，对于非法吸收的款项不具有控制、支配权利，起次要或辅助作用，属从犯，依法应从轻或减轻处罚。被告人许建和自愿认罪，可酌情从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下： 被告人许建和犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月1日起至2021年4月30日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王华勇 人民陪审员  邓跃辉 人民陪审员  李春湘 二〇一九年四月十五日 书 记 员  路冬松 附：法律释明 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 3、《中华人民共和国刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 4、《中华人民共和国刑法》第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 5、《中华人民共和国刑法》第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 6、《中华人民共和国刑法》第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 7、《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金的数额。 8、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 9、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款： 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。 （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。