江苏省泰州市海陵区人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)苏1202刑初103号 公诉机关江苏省泰州市海陵区人民检察院。 被告单位泰州市金鹰房地产开发有限公司（以下简称金鹰房地产公司），住所地为江苏省泰州市海陵区鼓楼北路8号，法定代表人王某1。 诉讼代表人陆某1，金鹰房地产公司办公室主任。 辩护人胡楚贻，江苏天炜律师事务所律师。 被告单位江苏东城装饰工程有限公司，原泰州东城装饰工程有限公司（以下均简称东城装饰公司），住所地为江苏省泰州市海陵区夹河路88号、99号，法定代表人徐某1。 诉讼代表人徐某1，东城装饰公司法定代表人。 辩护人金凡，江苏强联律师事务所律师。 被告人张龙根，男，宝典投资管理（上海）有限公司（以下简称上海宝典公司）、东城装饰公司、金鹰房地产公司实际控制人，住江苏省泰州市海陵区。2017年2月8日因本案被指定监视居住，5月15日被刑事拘留，5月23日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人曾志俊，北京康达（天津）律师事务所律师。 辩护人史进，江苏国安泰律师事务所律师。 江苏省泰州市海陵区人民检察院以泰海检诉刑诉〔2018〕79号起诉书、泰海检刑一刑变诉〔2018〕18号变更起诉决定书指控被告单位泰州市金鹰房地产开发有限公司、江苏东城装饰工程有限公司、被告人张龙根犯非法吸收公众存款罪一案，分别于2018年3月9日、2018年10月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省泰州市海陵区人民检察院指派检察员薛锋、代理检察员尤雨新出庭支持公诉。被告单位泰州市金鹰房地产开发有限公司及诉讼代表人陆某1、江苏东城装饰工程有限公司及诉讼代表人徐某1、被告人张龙根及辩护人胡楚贻、金凡、曾志俊、史进到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省泰州市海陵区人民检察院指控： 被告人张龙根（上海宝典公司、金鹰房地产公司、东城装饰公司实际控制人）于2013年4月至2017年1月间，先后以上述3家公司的名义，通过公开宣传、承诺在一定期限内以货币还本付息的方式，向社会公众4653人非法吸收存款合计人民币68751.681万元，实际造成损失合计人民币67266.261万元。被告人张龙根于2012年12月至2017年1月间，以其本人名义，通过公开宣传、承诺在一定期限内以货币还本付息的方式，向社会公众13人非法吸收存款共计人民币3174.9万元，实际造成损失共计人民币3104.9万元。 公诉机关认为：被告单位泰州市金鹰房地产开发有限公司、江苏东城装饰工程有限公司、被告人张龙根非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪，其中被告人张龙根部分犯罪是自然人犯罪。被告人张龙根在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款的规定，是主犯。被告人张龙根归案后如实供述部分罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可从轻处罚。 被告单位泰州市金鹰房地产开发有限公司及其诉讼代表人陆某1对起诉书及变更起诉决定书指控的犯罪事实及定性无异议。 被告单位江苏东城装饰工程有限公司及其诉讼代表人徐某1对起诉书及变更起诉决定书指控的犯罪事实及定性无异议。 被告人张龙根辨称其不构成非法吸收公众存款罪，但愿意退款。 辩护人胡楚贻提出的辩护意见是：指控被告单位泰州市金鹰房地产公司犯非法吸收公众存款罪的依据不足，不构成犯罪。 辩护人金凡提出的辩护意见是：指控被告单位东城装饰公司犯非法吸收公众存款罪的依据不足，应宣告无罪。 辩护人曾志俊提出的辩护意见是：指控被告人张龙根系上海宝典公司、金鹰房地产公司、东城装饰公司实际控制人，并通过上述3公司向公众吸收存款依据不足，被告人张龙根不构成犯罪。 辩护人史进提出的辩护意见是：1.指控被告人张龙根系上海宝典公司实际控制人并对外吸收公众存款证据不足；2.被告人张龙根以泰州金鹰公司、江苏东城公司以及个人名义向公司内部职工、亲朋好友借款，指控的非法吸收存款的数额有误，其存款用于正常的生产经营活动，同时能及时清退其所吸收的资金，且具有自首、立功等法定、酌定从宽情节，可对被告人张龙根免予刑事处罚。 经审理查明： 被告人张龙根（上海宝典公司、金鹰房地产公司、东城装饰公司实际控制人）于2013年4月至2017年1月间，先后以上述3家公司的名义，通过公开宣传、承诺在一定期限内以货币还本付息的方式，向社会公众4569人非法吸收公众存款合计人民币67642.5055万元，至案发前未还款合计人民币66569.33111万元。被告人张龙根于2012年12月至2017年1月间，以其本人名义，通过公开宣传、承诺在一定期限内以货币还本付息的方式，向社会公众12人非法吸收公众存款合计人民币3174.9万元，至案发前未归还合计人民币3104.9万元。（详见附表）具体分述如下： 1.被告人张龙根作为江苏宝典投资管理有限公司的实际控制人，指使上海宝典公司法定代表人、董事长王某1、上海宝典公司财富总监肖某1（均已判刑）等人收购原上海宝典某有限公司并更名为宝典投资管理（上海）有限公司（以下简称为上海宝典公司）。被告人张龙根于2014年至2017年1月间，在明知上海宝典公司不具有对外吸收公众存款资质的情况下，指使王某1、肖某1等人以销售P2P理财产品为名，在泰州市海陵区、姜堰区、高港区、泰兴市、靖江市、苏州市吴江区设立分公司或营业部进行公开宣传，承诺客户4.8%至14.4%的年利率，组织各分公司或者营业部团队负责人、理财顾问向社会公众4082人非法吸收存款合计人民币49108.07万元，至案发前未归还合计人民币48596.54431万元（详见附表1）。 2.被告人张龙根于2014年2月至2016年12月间，作为金鹰房地产公司实际控制人，在明知该公司不具有对外吸收公众存款资质的情况下，以金鹰房地产公司的名义，通过口口相传的方式，承诺投资者12%至20%的年利率，向社会公众315人非法吸收公众存款合计人民币10478.7595万元，至案发前未归还合计人民币10119.9468万元（详见附表2）。 3.被告人张龙根于2013年4月至2016年12月间，作为东城装饰公司实际控制人，在明知该公司不具有对外吸收公众存款资质的情况下，以东城装饰公司的名义，通过口口相传的方式，承诺投资者12%至36%的年利率，向社会公众172人非法吸收公众存款合计人民币8055.676万元，至案发前未归还合计人民币7852.84万元（详见附表3）。 4.被告人张龙根于2012年12月至2017年1月间，以其个人的名义，通过口口相传的方式，承诺投资者15%至48%的年利率，向社会公众12人非法吸收公众存款合计人民币3174.9万元，至案发前未归还合计人民币3104.9万元（详见附表4）。 以上事实，有被告人张龙根、同案犯王某1、肖某1等人在卷及当庭的供述和辩解，证人郭某等人的证言，集资参与人任某、赵某等人的陈述，营业执照、银行交易明细、出借咨询与服务协议、合同、归案情况说明、银行卡、通话录音以及视听资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告单位泰州市金鹰房地产开发有限公司、江苏东城装饰工程有限公司、被告人张龙根非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，上述被告单位及被告人张龙根均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，其中被告人张龙根部分犯罪系自然人犯罪，均应依法惩处。被告人张龙根在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者指挥、组织的全部犯罪处罚。被告人张龙根愿意退赃，酌情从轻处罚。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实、充分，定性准确，应予支持。 关于被告人张龙根以及辩护人提出被告人张龙根不构成非法吸收公众存款罪以及辩护人提出指控金鹰房地产公司、东城装饰公司犯非法吸收公众存款罪依据不足的辩护意见。经查，根据本案证据证实，被告人张龙根通过对上海宝典公司、金鹰房地产公司、东城装饰公司实际控制，且其明知上述三家公司均不具有对外吸收公众存款的资质，其以上述三家公司的名义或者以个人的名义，进行公开宣传，承诺客户高额年利率，并组织、指挥他人向社会公众非法吸收存款，其行为符合构成非法吸收公众存款罪的主客观构成要件。故对被告人张龙根以及辩护人提出被告人张龙根、被告单位金鹰房地产公司、东城装饰公司不构成非法吸收公众存款罪的意见，均不予采纳。 关于辩护人提出被告人张龙根具有自首、立功的辩护意见。经查，被告人张龙根不符合认定自首及立功的条件，故对此辩护意见，不予采纳。 关于辩护人提出起诉书及变更起诉决定书指控的非法吸收公众存款有误及重复的内容，应从犯罪总额中扣减及纠正的辩护意见。经查，根据集资参与人的陈述、协议、银行单以及审计报告等证据，并结合被告人的供述，起诉书及变更起诉部分指控的非法吸收公众存款犯罪数额中确实存在错误及重复部分，根据上述证据，对于可查证部分依法予以扣减及纠正，具体扣减及纠正部分见名单目录。对此意见，予以采纳。 关于辩护人提出对被告人张龙根免予刑事处罚的辩护意见。经查，被告人张龙根的犯罪情节不符合免予刑事处罚的条件，故对此辩护意见，不予采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第三十一条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位泰州市金鹰房地产开发有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十五万元。 二、被告单位江苏东城装饰工程有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十万元。 三、被告人张龙根犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币四十五万元。 四、涉案未退还人民币六亿九千六百七十四万二千三百一十一元一角，应予追缴并发还涉案集资参与人。 如不服本判决，可以在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴 洋 审 判 员  韩雨石 人民陪审员  蔡志林 二〇一九年四月二十四日 书 记 员  张丽亭