大连市中山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）辽0202刑初152号公诉机关大连市中山区人民检察院。被告人温殿国，男，1969年7月26日出生，汉族，初中文化，系大连市新国琛水产养殖有限公司经理，户籍所在地辽宁省大连市经济技术开发区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年6月24日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年6月26日被该分局监视居住，同年12月23日被大连市中山区人民检察院取保候审，2018年5月21日被本院取保候审，2019年5月被告人温殿国1998年因犯敲诈勒索罪被大连经济技术开发区人民法院判处有期徒刑一年。被告人高洋，女，1968年4月11日出生，汉族，大专文化，系盛世财富资产管理（大连）有限公司人事经理，户籍地为辽宁省大连市经济技术开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月14日被大连市公安局中山分局取保候审，同年7月11日被大连市中山区人民检察院取保候审，同年10月10日被本院取保候审。辩护人张永刚、王梦冬，系辽宁华夏律师事务所律师。大连市中山区人民检察院于2018年10月10日以中检公诉刑诉（2018）308号起诉书指控被告人高洋犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院审查受理后，于2019年1月24日依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。大连市中山区人民检察院指派检察员汤月娥、刘日强出庭支持公诉。被告人高洋及其辩护人张永刚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，孙某2（已判决）因经营企业有资金需求，于2014年6月30日成立盛世财富资产管理（大连）有限公司（以下简称盛世财富公司），被告人高洋在该公司担任人事经理。盛世财富公司先后在大连市西岗区，公司成立后，在未经有关部门依法批准的情况下，推出了以非固定期限类和固定期限类两种理财产品，通过公司员工以散发传单、口头相传的宣传形式，向社会不特定公众宣传公司的理财产品，并承诺保本付息，向投资人谎称将投资款出借给大连中勃亚餐饮管理有限公司、大连中凯达物业管理有限公司、大连市甘井子区革镇堡街道嘉士嘉餐厅、华某投资管理（大连）有限公司四家企业，吸引社会公众参与投资。该公司与投资人签订《出借咨询与服务协议》、《补充条款》、《委托扣款授权书》，约定资金出借金额及收益率等，通过上海富友支付服务有限公司支付平台，将投资人的投资款划走，再转入孙某2控制的银行账户。先后吸收投资人共计存款人民币495万元。被告人高洋明知盛世财富公司未经有关部门依法批准，向他人宣传、推销该公司理财产品。2015年4、5月，盛世财富公司向张某1、曲某夫妇吸收存款18万元人民币，其中高洋参与吸收13万元人民币。已返还张某1夫妇52966.85元。2015年5月至8月期间，高洋多次参与向某慧梅吸收存款，累计人民币280万元。期间，高洋账户向某慧梅账户多次还款，累计310863.01元；上海富友支付服务有限公司账户向某慧梅账户返款2万元；盛世财富公司账户向某慧梅账户返款2万元。累计返款350863.01元。2015年6月25日，高洋与孙某2签订债权转让协议，以挽回自己的投资及与孙某2之间的个人借贷。后将董某的投资款人民币1006809.52元用来偿还自己在公司购买的共计人民币96万元投资及利息。被告人高洋于2018年2月28日被传唤到案。现已赔偿董某部分经济损失，并取得谅解。公诉机关认为，被告人高洋非法吸收公众存款，数额巨大，破坏了金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人高洋对公诉机关指控的事实及罪名无异议。辩护人对公诉机关指控的事实及罪名无异议，辩护称：被告人高洋具有自首情节，已经赔偿董某的损失，取得谅解，在本案中起次要作用，积极认罪，愿意缴纳罚金，建议对被告人高洋从轻或减轻处罚。经审理查明：孙某2（已判决）因经营企业有资金需求，于2014年6月30日成立盛世财富资产管理（大连）有限公司（以下简称盛世财富公司），被告人高洋在该公司担任人事经理。盛世财富公司先后在大连市西岗区，公司成立后，在未经有关部门依法批准的情况下，推出了以非固定期限类和固定期限类两种理财产品，通过公司员工以散发传单、口头相传的宣传形式，向社会不特定公众宣传公司的理财产品，并承诺保本付息，向投资人谎称将投资款出借给大连中勃亚餐饮管理有限公司、大连中凯达物业管理有限公司、大连市甘井子区革镇堡街道嘉士嘉餐厅、华某投资管理（大连）有限公司四家企业，吸引社会公众参与投资。该公司与投资人签订《出借咨询与服务协议》、《补充条款》、《委托扣款授权书》，约定资金出借金额及收益率等，通过上海富友支付服务有限公司支付平台，将投资人的投资款划走，再转入孙某2控制的银行账户。先后吸收投资人共计存款人民币495万元。被告人高洋明知盛世财富公司未经有关部门依法批准，向他人宣传、推销该公司理财产品。2015年4、5月，盛世财富公司向张某1、曲某夫妇吸收存款18万元人民币，其中高洋参与吸收13万元人民币，已返还张某1夫妇52966.85元。2015年5月至8月间，被告人高洋多次参与向某慧梅吸收存款，累计人民币280万元。期间，高洋账户向某慧梅账户累计还款310863.01元，上海富友支付服务有限公司账户向某慧梅账户返款2万元，盛世财富公司账户向某慧梅账户返款2万元，上述累计返款350863.01元。2015年6月25日，高洋与孙某2签订债权转让协议，以挽回自己的投资及解决与孙某2之间的个人借贷问题，后将董某的投资款人民币1006809.52元用来偿不自己在公司购买的共计人民币96万元的投资及利息。2018年2月28日，被告人高洋被传唤到案，已赔偿董某部分经济损失，并取得谅解。本案在审理过程中，被告人高洋退赔张某1夫妇人民币8万元至本院账户。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：案件来源及到案经过、大连市中山区嘉士嘉餐厅工商登记注册材料、《出借咨询与服务协议》及盛世财富公司产品宣传单、《兼职协议书》、集资参与人与盛世财富公司签订的《出借咨询与服务协议》、《补充条款》、《委托扣款授权书》、《出借通知单》、高洋的投资合同、劳动合同、借款合同、银行转账凭证、借条、协议书、谅解书、证人董某的证言、证人董某、张某1等集资参与人的证言、证人王某1的证言、证人辛某的证言、证人金某的证言、证人孙某1的证言、证人宋某的证言证明、证人李某1和的证言、证人徐某的证言、同案孙某2的供述、被告人高洋的供述、大连科华司法鉴定中心[2016]大科司会鉴字第029号司法鉴定意见书、补充说明、鉴定意见通知书以及本院的结算票据等证明。本院认为：被告人高洋非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同故意犯罪，应根据被告人高洋在共同犯罪中的作用、地位，分别予以处罚。被告人高洋犯罪后自动投案，如实供述了犯罪事实，系自首，依法减轻处罚；退赔投资参与人的部分损失，并取得部分投资参与人的谅解，且有一定悔罪表现，可依法酌情从轻处罚。辩护人提出的辩护意见合理部分，予以采纳。根据被告人高洋的犯罪情节、悔罪表现、再犯可能等因素，可对被告人高洋适用缓刑。综上，维护国家金融管理秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人高洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。所判处罚金，于本判决生效后三日内一次性向本院缴纳。）二、在案扣押退赔款人民币八万元，依法返还给张凤兰。如不服本判决，可于接到判决书之次日起十日内通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  梁永国人民陪审员  李婵洁人民陪审员  辛淑芹二〇一九年四月二十九日书 记 员  姜 兴