河北省邯郸市中级人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀04刑初75号公诉机关河北省邯郸市人民检察院。被告人赵晓晓，女，1984年5月20日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地河北省邯郸市峰峰矿区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月14日被刑事拘留，同年1月23日被逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。辩护人刘丽梅，河北宝星律师事务所律师。河北省邯郸市人民检察院以邯市检诉刑诉〔2018〕89号起诉书指控被告人赵晓晓犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市人民检察院指派检察员李国、张书民出庭支持公诉，被告人赵晓晓及其辩护人刘丽梅等到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省邯郸市人民检察院指控：2003年始，被告人赵晓晓在中国邮政集团公司邯郸市峰峰矿区分公司和村支局从事储蓄柜员工作，2006年6月，因违反劳动纪律被辞退。2008年7月，赵晓晓向亲友借款投资经营煤炭运输、陶瓷生产等生意，因经营不善且需支付借款利息欠下巨额债务，为偿还欠款，赵晓晓产生骗取他人钱财之念。2010年12月始，赵晓晓利用曾从事邮政储蓄柜员的身份，对外谎称邮政储蓄银行内部有月息2分的高息揽储业务，且存款时预先支付利息，骗取了邻居李某6的信任，李某6遂介绍其父李某1通过赵晓晓办理存款。2011年1月1日，李某1将其身份证和现金人民币12.92万元交予赵晓晓，委托赵晓晓办理存款，并应赵晓晓的要求将应得利息人民币4.08万元一并存入银行。赵晓晓即独自到中国邮政储蓄银行磁县磁州路营业所开立了户名为李某1的存折，自己出资人民币4.08万元，连同李某1交予其的人民币12.92万元，一并存入李某1的存折账户，同时，在未告知李某1的情况下，私自代李办理了能够支取该存折账户内存款的“卡折合一”银行卡，并设置密码。后赵晓晓仅将该存折交给李某1，要求李某1一年内不得支取存款，并于当日持李某1的银行卡将李存折内的人民币17万元转至其丈夫杨某1的银行卡账户内，据为己有。李某1存款期满后，赵晓晓对李某1谎称银行仍在高息揽储，骗其续存，还假冒银行工作人员在存折上亲笔填写续存的利息数额，继续欺骗李某1，掩盖存款已被其转走的事实。2012年3月至2014年7月间，赵晓晓又采取上述方式，先后骗取武某1人民币302.34万元、王某1人民币271.4万元、李某2人民币30.4万元、李某3人民币20万元、暴某1人民币5万元、任某1人民币48.8万元、李某4人民币25万元、李某5人民币10万元、姚某1人民币40万元、吝方增人民币110万元。综上所述，被告人赵晓晓共骗取被害人李某1、武某1、王某1等11人共计人民币879.94万元。2015年2月，李某1、武某1、王某1等人发现被骗后，多次向赵晓晓索要本金，赵晓晓除退还被害人本息人民币252.55万元外，余款627.39万元用于偿还其个人债务500余万元及挥霍，拒不归还并潜逃。2017年1月11日，被告人赵晓晓在广东省阳江市被公安机关抓获。公诉机关指控上述事实的证据有，被害人陈述、证人证言、司法鉴定意见书及被告人的供述等。公诉机关认为，被告人赵晓晓的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人赵晓晓及其辩护人主要提出：被告人赵晓晓的行为不构成诈骗罪。经审理查明:2003年始，被告人赵晓晓在中国邮政集团公司邯郸市峰峰矿区分公司和村支局从事储蓄柜员工作，2006年6月，因违反劳动纪律被辞退。2010年左右，赵晓晓投资经营煤炭等生意，因经营不善亏损，遂产生骗取他人钱财之念。赵晓晓利用其曾从事邮政储蓄柜员的身份，对外谎称邮政储蓄银行内部有月息2分的高息揽储业务，且存款时即预先支付利息，骗取了邻居李某6的信任，李某6遂将其父亲李某1介绍给赵晓晓办理存款。2011年1月1日，李某1将其身份证和现金12.92万元交给赵晓晓办理存款，赵晓晓到中国邮政储蓄银行磁县磁州路营业所申请开设了李某1的存折账户并将17万元存入，其中包含预先给付的利息4.08万元，同时办理了和存折对应的银行卡，并设置了密码。后赵晓晓将存折交给李某1，隐瞒自己办理一卡一折的事实，将银行卡私自留下，并于当日用银行卡将李某1存折账户内的17万元存款转入由其使用的其丈夫杨某1银行卡账户内。2015年李某1发现存折里钱款被取走，遂多次向被告人赵晓晓索要存款，赵晓晓仅返还1.1万元，余款11.82万元占为己有。2012年3月至2015年1月间，被告人赵晓晓又采取上述方式，先后骗取武某1199万元、王某1151.25万元、李某224.4万元、李某317.12万元、暴某14.5万元、任某147万元、李某415.8万元、李某57.6万元、姚某138.9万元、吝方增110万元，上述11人共计627.39万元，非法占为己有。2017年1月11日，被告人赵晓晓在广东省阳江市被公安机关抓获。认定上述事实的证据有：1、被害人李某1被诈骗11.82万元的相关证据（1）被害人李某1陈述,2011年1月份，其听大女儿李某6说她有个邻居赵晓晓在磁县邮政银行上班，通过人家把钱存到邮政银行利息高，其就把身份证和现金给了赵晓晓，赵晓晓承诺利息为2分。后赵晓晓给其一张机器打印的2011年1月1日存的17万元存折，存期一年，有其129200元本金和赵晓晓垫付的一年利息40800元。到2012年1月1日一年到期，其去找赵晓晓，赵晓晓问其是要取出来还是继续存，其说继续存吧，然后她就手写上去现存6万元，到2013年5月1日，她又手写上去现存5万，到了2014年2月1日，她还是手写上去现存4万。到了2015年年初，其想取出存折里的钱时，被银行工作人员告知里面没有钱，钱都被转出去了。其就给赵晓晓要钱，赵晓晓说没有钱，她把钱干别的用了。2015年大年三十，其又到赵晓晓家里给她要钱，第二天她老公往李某6邮政卡上打了1万元，李某6取出后给了自己，大约在初六七时，赵晓晓又往其工资卡上打了1000元。赵晓晓还给其写了一张欠条，内容为：原存折编号65×××53，存款32万元整，2015年1月1日到期，双方协商截止初六还一部分，十五以后，十六、十七还清本金17万元整（170000），利息随后协商还付，落款是赵晓晓、杨某1，时间2015年2月18日。被害人李某1提供了其名下账户尾号为7484的中国邮政储蓄银行存折复印件及一张欠条复印件。（2）侦查人员从杨某1父亲杨某4处提取了李某1尾号为3133的中国邮政储蓄银行卡一张。侦查人员调取了李某1账户尾号为7484的中国邮政储蓄银行存折账户及与该账户关联的尾号为3133的中国邮政储蓄银行卡账户交易明细。（3）邯郸光明司法会计鉴定中心关于赵晓晓涉嫌诈骗案邯光鉴[2017]鉴字第026-3号补充司法鉴定意见书记载：Ⅰ、李某1出借金额为170,000.00元，收回金额为51,800.00元，损失118,200.00元。Ⅱ、李某1出借170,000.00元的资金流向2011年1月1日杨某162×××36账户收李某160×××84银行账户转入的款项共计5笔，金额为170,000.00元。其资金流向为：2011年1月5日至2011年1月14日，卡取现金。（4）证人李某6证明，其认识赵晓晓，赵晓晓对其说往邮政银行存款可以吃高利息，其就把这个情况告诉其父亲李某1，其又把其父亲想存钱的事告诉赵晓晓，之后赵晓晓和其父亲是怎么联系、怎么存钱的其就不知道了。（5）被告人赵晓晓供述，其认识李某6父亲李某1。2011年1月1日，李某1在邮政储蓄银行磁县磁州路营业所办了一张存折，存款金额为170000元，其中包括他的本金和第一年利息。其往该存折上手写过利息，其借李某1钱谈的是月息2分，其也还过李某1钱，往他卡上和李某6卡上转过账，其记得最后一次给他现金是2015年过年的时候，其给了他10000块钱现金。2、被害人武某1被诈骗199万元的相关证据（1）被害人武某1陈述，2012年3月24日，杨某1对其说他媳妇赵晓晓在邮政储蓄上班，给银行完任务存钱利息是2分，但必须存够一定的时间，如果提前取利息就得全部退给银行。杨某1问其手头有钱没有，其说有50万。第二天，其和媳妇马某1及杨某1、赵晓晓就一块到了磁县建设路邮政储蓄支行，其和杨某1在那儿等着，赵晓晓领着马某1去柜台办理存款，办完之后马某1就拿着一个户名为武某1的50万元存折出来。第二天杨某1和赵晓晓一块儿到其家给其6万元现金，说是半年的利息。存这50万元，马某1和赵晓晓进邮政储蓄后，赵晓晓直接找到银行员工王某4，她俩认识，王某4直接就给办了，马某1拿着其身份证代其签的字，设置存款密码时赵晓晓拦着马某1没让她输，赵晓晓设的密码。这50万元其一直没取，杨某1一直给着利息，给了3年，20多万不到30万利息。后来其去银行查明细才发现这50万元被杨某1从2012年3月31日至2012年4月1日分多次取走了。在2014年6月18日，杨某1和赵晓晓给其打电话问其手头还有钱没有，再帮银行完个任务。其说自己手头有20多万，但自己在北京，没办法给他。赵晓晓就用手机发过来一个银行卡号，让其把钱打到这张卡上，其就往这张卡上打了20万元。2014年7月1日，杨某1和赵晓晓又给其打电话说银行让其再存一些钱，杨某1又给其发了个卡号，其往这个卡上打了60万元。过了几天，杨某1给其一个邮政储蓄银行80万元存折。这个80万元存折是杨某1从其处拿马某1的身份证办理的，给过9.6万元利息，说是需要存半年。后来其去查询，发现这80万元在2014年7月2日就被转到杨某1卡上了。2014年8月份，杨某1和赵晓晓又给其打电话问有钱没有，其在8月21日给赵晓晓提供的一个建设银行卡号内打了25万元，后赵晓晓让其再凑，其说加上刚给她的25万元，其大概能凑60多万元，赵晓晓说她帮其垫钱办一个70万元的存折，利息就不给了，直接加到那70万元存折里去。过了几天赵晓晓给其打电话说办成了，让其把钱打给他，其就在9月3日给她提供的建行卡上打了362600元。之后过了几天杨某1给其一个70万元的存折，户主是马某1，办理日期是2014年9月1日，这次办存折杨某1夫妇没有给其要其和马某1的身份证，其实际共转给杨某1夫妇现金612600元。后来其查询时发现这70万元在2014年9月2日被分两次取走了。之后杨某1夫妇又多次给其打电话让其存钱帮银行完任务，其从2014年9月27日至2015年1月6日又分多次给他们夫妇的银行卡汇去1023400元。这100多万元他们没有给其存折，每次其给他们打钱之后找他们要存折时，赵晓晓说因为她怀着孕不方便，等到其给打的钱凑够整数了她再给补办一个，之后就一直没办。等到2015年2月份，其因为买房需要用钱，就让杨某1、赵晓晓把其于2014年9月27日之后打的那100多万元取出来，杨某1夫妇说银行正在做系统，取不出来钱。后其一直找赵晓晓，赵晓晓说她去银行存钱时找的刘英，现在刘英拿着钱跑了，所以钱取不出来了。其让她报案，她说牵涉到好几个领导，不能报案，她说她给其打一个300万元的借条，让其把之前她给其办理的总额为200万元的存折给她，这300万钱等到她追回来了再给自己。其没有给赵晓晓存折，但让她给其打了一个300万元的借条，让她和杨某1都签了字。其共办了3个存折，一个50万，一个80万，一个70万，70万存折实际只出了61.26万本金，8.74万利息加到了存款里。其给赵晓晓转账共102.34万，其中5笔转到了赵晓晓名下银行账户，一笔2万转到了一个叫王某1的账户。存折、转账加起来一共是302.34万，其实际给杨某1夫妇293.6万元。后其一直找赵晓晓要账。2015年过完年，赵晓晓把她家的车位和车库顶账给自己，车位是邯郸鑫域国际小区的，车位买卖协议上写的金额是22万；车库是峰峰滨河花园小区的，车库买卖协议写的金额是18万。车位和车库抵过来后，杨某1又将他陶瓷厂百分之五十的股份转让给自己，转让价格为95.3万，他骗其说他的陶瓷厂还有他90多万的库存，有股东陈某90万的库存，他需要给陈某说一下，其就同意了。2015年4月1日其与杨某1签订了转让协议，后直接到峰峰矿区新市区工商局办手续。弄清后其到厂子去看库存和账目情况，陈某说没有库存，账上目前还亏欠二三十万元，工人们也都没有开支，这个股份转让其就没有拿到钱，所以其不认可这份协议。2015年过完年，其找杨某1、赵晓晓要钱时，峰峰矿区彭城的王某2（小名王小四）在中间管事，他说他跟杨某1、赵晓晓说好把赵晓晓位于邯郸鑫域国际家中的家具家电拉回来给其，抵15万元，其就同意了。后王小四把家具家电拉回来给了其一部分，他自己留了一部分。辨认笔录记载：2015年6月2日，邯郸市公安局峰峰矿区分局侦查人员组织武某1对照片进行了混合辨认，确认赵晓晓是诈骗其钱财的人。被害人武某1提供了：①武某1账户尾号为4412的中国邮政储蓄银行存折复印件及账户交易明细、武某1尾号为5910的中国农业银行卡对账单、武某1给赵晓晓转账凭条4张等证据复印件；②马某1账户尾号为8576的中国邮政储蓄银行存折复印件，马某1尾号为1891的中国邮政储蓄银行卡对账单，马某1账户尾号为2999的中国邮政储蓄银行存折复印件、开户资料及账户交易明细；③车库买卖协议、车位买卖协议、股权转让协议各一份及300万元借条一张复印件。被害人马某1所证与武某1所证基本一致，并证，2012年3月25日，其和赵晓晓在邮储银行柜台办理50万存款时，不知道办理的是一折一卡业务，不知道有银行卡的事，存单都是赵晓晓填的，填完后直接给了办理人员，其当时也没有询问过王某4及银行别的工作人员银行是否有拉存款完任务的业务。辨认笔录记载：2015年6月10日，邯郸市公安局峰峰矿区分局侦查人员组织马某1对照片进行了混合辨认，确认赵晓晓是诈骗其钱财的人。（2）侦查人员从杨某1父亲杨某4处提取了武某1尾号为0974的中国邮政储蓄银行卡一张，马某1尾号为6715及8300的中国邮政储蓄银行卡各一张。（3）邯郸光明司法会计鉴定中心关于赵晓晓涉嫌诈骗案邯光鉴[2017]鉴字第026-3号补充司法鉴定意见书记载：Ⅰ、武某1出借金额为3,023,400.00元，收回利息金额为483,400.00元，车库车位抵账400,000.00元，家具抵账150,000.00元，损失1,990,000.00元。Ⅱ、武某1出借资金的流向①武某1出借金额500,000.00元的资金流向2012年3月31日和2012年4月1日杨某162×××36账户收武某162×××74银行账户转入的款项共计13笔，金额为500,000.00元。其资金流向为：在2012年3月31日至2012年4月8日期间，资金以转账形式支付魏某2三笔243530.00元，李某7200000.00元，用于还借款本息，卡取现金100000.00元。②武某1出借金额800,000.00元的资金流向2014年7月2日杨某162×××67账户收马某162×××00银行账户转入的款项共计1笔，金额为800,000.00元。其资金流向为：2014年7月2日、2014年7月3日以转账形式支付代某2100000.00元，暴某260000.00元，武某196000.00元，娄某90000.00元，魏某2263750.00元，董某153200.00元，索某50000.00元，用于还借款本息。③武某1出借金额700000.00元的资金流向2014年9月2日杨某162×××67账户收马某162×××15银行账户转入的款项共计1笔，金额为660,000.00元和2014年8月1日用马某1邮政卡取现40000.00元，合计700000.00元。其资金流向为：2014年9月4日以转账形式支付暴某2，用于还借款本息。④武某1出借金额250,000.00元的资金流向2014年9月27日赵晓晓55×××00账户收武某143×××50银行账户转入的款项共计1笔，金额为250,000.00元。其资金流向为：2014年9月27日、2014年9月28日以转账形式支付陈某30000.00元，赵新新220000.00元，用于还借款本息。⑤武某1出借金额350,000.00元的资金流向2014年10月29日赵晓晓55×××00账户收武某162×××78银行账户转入的款项共计1笔，金额为350,000.00元。其资金流向为：当日以转账形式支付王娜，用于还借款本息。⑥武某1出借金额80,000.00元的资金流向2015年1月6日赵晓晓55×××00账户收武某143×××50银行账户转入的款项共计1笔，金额为80,000.00元。其资金流向为：当日以转账形式支付代某352200.00元，代某224000.00元，用于还借款本息。⑦武某1出借金额293,400.00元的资金流向2014年12月1日赵晓晓55×××00账户收武某162×××78银行账户转入的款项共计1笔，金额为293,400.00元。其资金流向为：2014年12月1日至2014年12月4日期间以转账形式支付李某8293400.00元，用于还借款本息。⑧武某1出借金额20,000.00元的资金流向2014年12月13日王某16217000110004225844账户收武某162×××78银行账户转入的款项共计1笔，金额为20,000.00元。其资金流向为：还王某1借款本息。⑨武某1出借金额为30,000.00元的资金流向2014年10月9日赵晓晓55×××00账户收武某162×××78银行账户转入的款项共计1笔，金额为30,000.00元。其资金流向为：当日提取现金。（4）关于资金流向所涉证人证言①证人李某7证明，2012年3月31日杨某1名下62×××36账户向其账户转账20万元，这是其让赵晓晓帮其完存款给其转的钱，在2012年4月1日，其用现金给杨某1名下账户62×××36存回去了。②证人魏某1（魏某2丈夫）证明，在2012年4月1日，杨某1名下62×××36账户给魏某2账户分别转账20万元和1.953万元；在2012年4月6日，杨某1名下62×××36账户给魏某2账户转账2.4万元，20万元转账是赵晓晓还别人的本金，1.953万元和2.4万元是利息。2014年7月2日，杨某1名下62×××67账户给魏某2账户转账263750元，这些钱整数是赵晓晓还别人的本金，零头是支付的利息。③证人代某2证明，在2014年7月2号，杨某1名下账户62×××67给其账户转账10万元，这是赵晓晓还其之前给她转的钱。④证人暴某2证明，在2014年7月2日，杨某1名下62×××67账户向其账户转账6万元，这是赵晓晓还其的借款。⑤证人武某1证明，2014年7月2日，杨某1名下62×××67账户给其账户转账9.6万元，这是办理80万元存折的第二天赵晓晓给的半年利息。⑥证人李某6（娄某母亲）证明，2014年7月2日杨某1尾号为8967的账户向娄某账户上汇入9万元，这是赵晓晓给的本息。⑦证人董某证明，2014年7月2日，杨某1尾号为8967的账户给其账户转账15.32万元，这是赵晓晓给的利息。证人董某并提供了赵晓晓、杨某1所打借条复印件。⑧证人索某证明，在2014年7月3日，杨某1名下62×××67账户给其账户转账5万元，这是赵晓晓还2014年5月12日借其10万块钱的钱。⑨证人暴某2证明，在2014年9月4日，杨某1名下62×××67账户向其账户转账182万元，这是赵晓晓还其的借款。⑩证人陈某证明，赵晓晓尾号为4400的账户向其尾号为8877的账户在2014年8月21日汇入70000元、2014年9月27日汇入30000元、2014年10月30日汇入24970元，第一笔70000元是其和杨某1的公司需要进货杨某1给的进货钱；第二笔30000元是杨某1还其的借款；第三笔24970元可能是公司货款。?证人王某2（王某3）证明，2014年10月29日，赵晓晓名下55×××00账户给其账户转账100万元，这是杨某1还其的借款。?证人李某8证明，在2014年12月4日赵晓晓名下账户55×××00给其账户转账40.2万元，这是她还其的借款。?证人代某1（王某1丈夫）证明，在2014年12月13日，武某1名下账户向王某1账户ATM机转款2万元，这笔钱是赵晓晓还王某1的本金或者利息，但为什么是武某1转给王某1钱，其和王某1都不知道。（5）证人王某4证明，2012年左右，其是邮储银行磁县建设路营业所的负责人，20万元以上的业务都需要其授权，所以那笔50万元的存款是其授权的，但是其对这笔业务没有印象。赵晓晓经常到其所办理存款，来的多了就熟悉了，她有时自己来，有时和别人一起来。2012年其银行可以办理一折一卡业务，大约在2015年或2016年取消了，存折与对应的银行卡两个账号不一样，知道卡密码就可以将存折里的钱转出或取出。其银行现在的存款1万元一年年利率是1.95，也就是195元，2012年7月6日之前的年利率是3.5，之后是3.25，2014年11月22日以后是3.03，从来没有过月利息2分或3分。其没有让赵晓晓帮邮政银行完过存款任务，邮政银行有时候有阶段性的考核，其会电话联系或者当面告知来办理业务的客户，赵晓晓是客户之一，有时赵晓晓过来存款时，其也跟赵晓晓说一下。（6）证人陈某证明，2013年1月，其和杨某1注册成立邯郸市久益瓷业有限公司，公司股份二人各占50%。后因为杨某1欠武某1的钱，杨某1就把其名下的公司股份转让给武某1。武某1后来到厂里了解情况，知道公司在负债经营，也不剩什么存货，就没有接手公司，也没有从公司获益过。（7）证人王某2证明，2015年三四月份，因为杨某1欠武某1300多万元，杨某1找其出面调解，将他邯郸鑫域国际家里的家具抵给武某1，好像抵了15万元。当时家具是先拉到其家，武某1从其家拉走了一部分，别的其送人了，因为杨某1之前还欠其几万元。（8）证人杨某1证明，2010年，具体日期记不清了，赵晓晓对其说她认识峰峰矿区新市区邮政储蓄的工作人员，说人家需要完存款任务，利息4分，让其联系人存钱，其夫妇可以从中赚取2分。其就联系了武某1，其跟他说赵晓晓认识银行员工，存款可以享受2分利息，让他有钱了通过赵晓晓去存。过了一段时间，武某1联系其说他有50万元，后武某1和他媳妇马某1、其与赵晓晓就一块儿到了磁县一家邮政储蓄所，其与武某1在外面等，赵晓晓和马某1在里面办理，存完之后大家就回家了。赵晓晓当时对其说因为峰峰矿区邮政储蓄所不能办理一卡一折，需要到磁县办理，办完之后再把钱转到峰峰邮政储蓄所。办理完存款后存折在武某1手中，卡在赵晓晓手中，赵晓晓说要用银行卡把钱转到峰峰邮政储蓄所，这样才能帮峰峰邮政储蓄所完任务。赵晓晓通过银行卡把钱转到了哪里其不知道。50万元存款赵晓晓当天就给武某1利息了，给的现金，多少其不知道。其和赵晓晓是从李某6、小勇、赵某4、武某1、代某1、魏某1、赵某2处吸收存款的，赵某4、李某6、小勇、武某1的钱都结清了，代某1、魏某1的钱没有处理，魏某1代别人通过赵晓晓存款，他都挣存款人利息。2015年１月份，赵晓晓告诉其在银行存款享受高额利息的事情是假的，根本就没有银行完存款任务，就是吸收存款，用后面吸收的钱还前面吸收的本金和利息，最后钱越亏越多就还不上了。其名下有两张银行卡，都是赵晓晓在使用，其很少使用。赵晓晓告诉其真实情况后，其说这些钱咱得想办法还给人家，然后其就先联系了武某1，在2015年大年初四，其和赵晓晓与武某1夫妇见面，武某1说赵晓晓从他那儿拿了250万，让其给他打一个300万借条，含利息，但如果短时间能还250万，就不要利息了。于是赵晓晓就给他打了一个300万元借条，落款是其和赵晓晓各签各的名字，落款时间是按武某1要求写的。后其又转给武某1邯郸鑫域国际的一个地下停车位，抵了22万元；转给他峰峰矿区滨河花园小区一个车库，抵了18万元；给了他1万元现金；替他还了他欠王某2的15万元，让王某2把其鑫域国际家中所有东西都拉走抵账；再有就是把其在彭城久益瓷业的50%股份转让给他。因为没有钱还代某1和魏某1，他们一直去家中找，赵晓晓说让其跟她一块儿出去赚钱，2015年6月份，其就跟着她一块儿出去打工了。其与赵晓晓共同有两套房产，都是婚后购买的，一套是峰峰矿区新市区滨河花园12号楼1单元1楼东户，这套房子是2008年购买的，当时付的全款，购价大概为40多万，这套房子的房产证是其自己的名字;另一套是邯郸市高开区鑫域国际2号楼4单元4楼东户，这套房子是2011年或者2012年购买的，也是付的全款，购价大概为90多万，这套房子的房产证是赵晓晓的名字。滨河花园这套房子是其之前做生意挣的钱购买的，邯郸鑫域国际这套房子赵晓晓说是从邮政储蓄挣利息购买的。其名下以前有两辆车，一辆奔驰B200轿车，2012年购买的，付的全款，购价29万元，2013年以15万元的价格卖给了赵晓晓弟弟赵延峰，这辆车在2015年三四月份被代海生扣了；另一辆是丰田普瑞维亚商务车，2013年贷款购买的，车价为50万元，首付了20万，每月还9000元左右，还了一年多，在2015年3月份因欠小勇钱，将这辆车抵给他了，抵了20万。赵晓晓名下有一辆宝马X5越野车，大概是2010年购买的，付的全款，购价为85万元，这辆车在2015年1月份卖到北京汽车交易市场了，卖了35万元，这35万元用于还帐了。其还知道还了小勇10万元。其家里的钱由赵晓晓管理，其做生意赚了多少钱其也不是特别清楚，买这几辆车都是赵晓晓拿的钱，但是可以肯定的是其赚的钱买不起这几辆车。其与赵晓晓还出国旅游过几次，去过南非、卡塔尔迪拜、澳大利亚、新西兰，都是赵晓晓拿的钱。（9）被告人赵晓晓供述，其之前在峰峰矿区彭城邮政储蓄所上班，对邮政储蓄所的业务比较熟悉。2011年左右，其去磁县一家邮政储蓄所存钱，认识了该所所长王某4，之后就和她熟悉了，她让其帮她完存款任务，说可以给一定的好处，其就答应她了。之后其就在她那儿存款，享受的都是正常的银行利息，她额外给其一定的礼品，有洗衣机、被子、围裙等。到2012年左右，其和杨某1还有武某1夫妇在一块儿吃饭时，武某1问其和杨某1最近做什么生意，其说其家的钱在外边放着吃高利息。过了一段时间，武某1联系杨某1说想要通过其往银行存钱吃高利息，杨某1就让他联系自己，武某1就给其打电话说这事，其当时想正好利用武某1的钱做生意挣钱，让武某1吃点利息，所以其告诉他说其是把钱存到邮政储蓄银行，帮银行熟人完任务，可以享受2分的利息。武某1说他要存50万，其就答应他了，和他说好一块儿去存。当天其和杨某1还有武某1夫妇就一块去了磁县邮政储蓄所，武某1拿着50万元现金，其和武某1媳妇马某1一块儿去柜台办理的存款，当时办理的是一卡一折，其设置的账户密码。不是在当天就是第二天其给了武某1半年利息6万元。这个户名为马某1的邮政储蓄80万元存折，是武某1夫妇通过其存到邮政储蓄邯郸亚太支行的，还是享受2分利息。户名马某1的邮政储蓄70万存折，是其和马某1在邮政储蓄邯郸县支行办理的，也是办理的一卡一折，卡其拿着，存折给了马某1，密码是其设置的。50万元存款其随后就分多次转到杨某1名下的邮政储蓄银行卡内，投资和日常消费用了。70万元存款和80万元存款，其随后也都转到了杨某1名下的邮政储蓄卡里了。具体日期记不清了，70万其是在邯郸市连城别苑对面那家邮储营业所柜台转的，当时是其拿着马某1的身份证和银行卡转的，马某1没有在场。80万其是在邯郸市支行转走的，也是其自己去的，拿着马某1的身份证和银行卡将80万一次性转走。2014年下半年，其因为急需用钱还别人的利息和本金，又从武某1那儿分三四次借了大概100万左右。杨某1不知道其将武某1存款转走的情况，其没有给他说过，他只知道前两笔，一笔50万存款，一笔80万存款，其他的他都不知道，都是武某1直接找的其本人。杨某1是在2015年农历春节前知道其向银行存款吃高利息的事情是假的，当时其欠别人的钱多了，还不上了，就告诉杨某1了。2015年春节后，武某1夫妇逼着其给他们写了一个300万元借条，其和杨某1都签了名。2015年四五月份，武某1还一直去家里找，其没办法了，就说服杨某1和其一块儿出去躲躲。其从武某1处共计拿了302.34万元，其支付给他利息共计48.34万元，抵押滨河小区的车库、邯郸鑫域国际的车位共计40万元，其还将自家家具、家电及陶瓷厂股份抵押了剩余的欠款。3、被害人王某1被诈骗151.25万元的相关证据（1）被害人王某1陈述，其是通过丈夫代某1的叔叔代海生认识的赵晓晓。2012年冬天，赵晓晓对其说她是邮政储蓄的工作人员，主要负责给银行拉存款完任务，给2分利息，所以其开始找她存钱。其通过赵晓晓存的第一笔钱是在2012年冬天，存了15万，到期后赵晓晓将本金和7500元利息都给了自己；第二笔是在2013年5月14日，存了70万，存期为一年；第三笔是在2013年8月13日，存了80万；第四笔是在2014年4月13日，存了100万，存期为一年。后在2014年12月份，赵晓晓又给其说银行急着完任务，让其帮忙，有多少算多少，其就在2014年12月15日又给杨某1账号上转了6.4万元，这个没有办存折。其通过赵晓晓存的这几笔钱，杨某1不知道，但是有几笔小额存款都是转到杨某1名下的。被害人王某1提供了其名下账户尾号为9680、5010、4413的中国邮政储蓄银行存折复印件及代某12014年12月15日向杨某1尾号为8967的银行卡汇款6.4万元的汇款收据等证据复印件。（2）被害人代某1陈述，2012年冬天的时候，赵晓晓第一次让其帮她完存款任务，其当时给了她15万，就存了三个月，她就还给自己，还给了7500元的利息。2013年5月14日赵晓晓给其办理了一笔70万的存款，她给其一年零三个月的利息21万元，2014年8月18日，其取走了502000元的本金，剩下的不到20万元赵晓晓手写到了其在2013年8月13日办的80万元的存折上，当时写的存款为20万，这张80万存折也就成了存款100万，这80万存款赵晓晓也给了其一年利息19.2万元。2014年4月13日赵晓晓给其办理一张100万元的存折，她给了半年利息12万，2014年12月13日，赵晓晓还通过武某1名下的账户给其转过2万元，这2万不是本金就是利息。2014年12月15日其还给赵晓晓转过6.4万元，这也是赵晓晓以银行完存款任务为由让其给她转的钱。以上，其一共给赵晓晓271.4万元，赵晓晓共还其本金和利息120.15万元，尚欠151.25万元。（3）侦查人员从杨某1父亲杨某4处提取了王某1尾号为7417、7736、8127的中国邮政储蓄银行卡。（4）邯郸光明司法会计鉴定中心关于赵晓晓涉嫌诈骗案邯光鉴[2017]鉴字第026-3号补充司法鉴定意见书记载：Ⅰ、王某1出借金额为2，714，000.00元，收回本息金额为1,201,500.00元，损失1,512,500.00元。Ⅱ、王某1出借资金的流向①王某1出借金额为850,000.00元的资金流向2012年向王某1借款150000.00元，已还清。2013年5月15日杨某162×××67账户收王某162×××36银行账户转入的款项共计18笔，金额为700,000.00元。其资金流向为：2013年5月16日以转账形式支付魏某2700000.00元，用于归还借款本息。②王某1出借金额为800,000.00元的资金流向2013年8月13日杨某162×××67账户收王某162×××17银行账户转入的款项共计17笔，金额为800,000.00元。其资金流向为：2013年8月14日至2013年9月2日期间，提取现金三笔，金额130000.00元，转账形式支付李某9、魏某2、刘某2、石某、高某1、王某5、代某2等人653000.00元，用于归还借款本息。③王某1出借金额为1000,000.00元的资金流向2014年4月13日杨某162×××67账户收王某162×××27银行账户转入的款项共计22笔，金额为1000,000.00元。其资金流向为：2014年4月16日、2014年4月18日以现金和转账形式支付魏某2124000.00元，暴某2230000.00元，赵某1500000.00元，用于归还借款本息。④王某1出借金额为64,000.00元的资金流向2014年12月15日杨某162×××67账户收代某1的款项共计1笔，金额为64,000.00元。其资金流向为：当日以转账形式支付暴某250000.00元，刘某11600.00元，杨某29800.00元，用于归还借款本息。（5）关于资金流向所涉证人证言①证人魏某1（魏某2丈夫）证明，在2013年5月16日，杨某1名下62×××67账户向魏某2账户转账130万元，这笔钱是其前期给赵晓晓存的几笔小额款，够130万元时，其一次性提出来，之后又凑了20万元和这130万元放在一起存了笔150万元的存款，这些钱赵晓晓没有给自己；在2013年8月17日，杨某1名下62×××67账户向魏某2账户转账1.82万元，这笔钱应该是赵晓晓支付给其的利息；在2014年4月18日，杨某1名下62×××67账户向魏某2账户转账12.4万元，是赵晓晓还其的本金和利息。②证人李某9证明，2013年8月15日，卡号62×××67的银行卡往其名下的建行卡上转了234800元，这些钱应该是其找赵晓晓要的钱。其通过赵晓晓存在银行的钱她都是先把利息给自己，后面其需要钱的时候就打电话找她要，她都会及时给，有时通过银行转账，有时直接给现金。③证人李某6（刘某2姨母）证明，在2013年8月19日，杨某1名下62×××67账户向其外甥刘某2账户转账4万元，这笔钱是其个人放到赵晓晓那里，到期后赵晓晓还其的钱。④证人石某证明，杨某1名下62109812700004438967账户在2013年8月22日向其账户跨行转账24000元，应该是赵晓晓还她之前说要去北京买车向其借的钱。⑤证人高某1（赵晓晓母亲）证明，在2013年8月30日，杨某1名下62×××67账户向其账户转账4万元，这是赵晓晓还她之前向其的借款。⑥证人暴某2证明，在2014年4月18日，杨某1名下62×××67账户向其账户转账23万元，在2014年12月15日，杨某1名下62×××67账户向其账户转账5万元，这都是赵晓晓还之前向其的借款。⑦证人赵某1（赵晓晓胞妹）证明，在2014年4月11日、2014年4月16日、2014年4月28日杨某1名下62×××67账户向其账户分别汇款24万元、50万元、3.4万元，这段时间其银行卡是姐姐赵晓晓在用，这几笔钱应该是赵晓晓操作的。⑧证人刘某1证明，在2014年12月15日，杨某1名下62×××67账户向其账户转账1600元，这是赵晓晓给其的存款利息。证人刘某1提供了借条和银行存折复印件。⑨证人杨某2证明，杨某1名下62×××67账户在2014年12月15日向其账户分两笔转账9800元，在2015年1月15日，向其转账9000元，共计18800元，这是赵晓晓还其的借款。证人杨某2提供了借条复印件。（6）被告人赵晓晓供述，其之前跟代某2说过，在其处可以通过朋友给邮政储蓄银行存款完任务享受3分的利息，代某2就给自己的叔伯兄弟代某1说了，代某1找到其说要放钱，其告诉代某1是给邮政储蓄完任务存钱，享受３分利息，需要通过其去邮储存钱，存到银行会办理一卡一折，卡需要其本人拿着，存折给他，钱必须存够一定的日期才能取走。代某1一共存了有200多万，第一次他是通过代某2存的，具体时间记不住了，其与代某2、代某1三个人一块儿去磁县邮政储蓄所办理的，一卡一折，存折代某1拿着，卡其拿着，密码是其设置的，之后其就把钱转到杨某1的邮政储蓄卡内，后来这笔存款还给了代某1，利息是存款时就给了他。这笔存款之后，代某1就直接跟其本人联系了，他又通过其存过几次钱。开户日期为2013年8月13日，户名为王某1的邮储80万元存折是代某1通过其办的，也是在磁县邮政储蓄所办的，一卡一折，3分利息，存一年，当时其就给了他利息24万。这80万存款第二天其就转到了杨某1的邮政储蓄卡内，钱被其用来还他人的本金和利息以及其与杨某1的日常消费了。到期以后，代某1没有取走而是继续又存了，他说这次他要存成一个整数100万元，还是按3分利息，100万存一年的利息是30万，其给了他10万元的利息，剩下的20万其当着他面给他手写到了原来80万的存折上，凑成了100万的存折。这100万还了一部分，剩下的大部分没有还。开户日期为2013年5月14日，户名为王某1的邮政储蓄存折是其和代某1、王某1一块儿去磁县办理的，70万元，约定存款日期为一年，利息3分，其当时给了他21万元的利息。这70万元第二天其就转到了杨某1的邮储卡内，用来自己花销和还利息、本金了。开户时间2014年4月13日，户主为王某1的邮政储蓄存折是其和王某1、代某1一块儿到磁县新开的一家邮政储蓄营业所办理的，开户时存了30万元现金，后来王某1又往卡内汇了70万元，凑成了一个100万的存折，约定利息3分，利息钱其当时就给他了，办的还是一卡一折，密码是其设置的，卡其拿着，存折他们拿着。除了这三笔存款，其还从代某1手中借过钱，但是和存款不掺和，那是纯借，并且之后都还了。4、被害人李某2被诈骗24.4万元的相关证据（1）被害人李某2陈述，2012年后半年其通过姐姐李某6认识的赵晓晓，听李某6说赵晓晓在邮政储蓄银行上班，把钱放那里，可以享受高额利息。2013年2月24日，其给了赵晓晓现金19万元，第二天，赵晓晓给其一个存折，开户名是李某2，开户地址是邮储银行磁县建设路支行，开户日期是2013年2月25日，金额25万元。其中19万是其支付的本金，6万是赵晓晓提前支付的一年利息，一并存到了存折里。2014年1月份，赵晓晓给其打电话，问钱快到期了，还要不要存，其说再存一年吧，存成40万。赵晓晓说40万一年的利息是9.6万，她提前给其支付，其再出5.4万就行。其就于2月份又给了她5.4万现金，她用笔手写上现存15万，现存时间是2014年2月25日，这样余额为40万元。到2015年1月份，其给赵晓晓打电话，想把存在她银行里的钱取出来，她说没问题。2月份到期后，其再问她，她就说现在资金周转紧张，再等等。后赵晓晓一直以各种理由推拖，其就让她给自己打了一个40万元借条。之后其拿着赵晓晓给其办理的存折到磁县邮政储蓄银行去查，才知道存折里根本就没有钱，钱在2013年3月25日一天内就被转到另一个账号上了。其给赵晓晓本金共24.4万元，都是通过李某6给的。被害人李某2提供了其名下账户尾号为5553的中国邮政储蓄银行存折、账户交易明细及借条一张复印件。（2）侦查人员从杨某1父亲杨某4处提取了李某2尾号为8606的中国邮政储蓄银行卡。（3）邯郸光明司法会计鉴定中心关于赵晓晓涉嫌诈骗案邯光鉴[2017]鉴字第026-3号补充司法鉴定意见书记载：Ⅰ、李某2出借金额为304,000.00元，收回利息金额为60,000.00元，损失244,000.00元。Ⅱ、2013年3月5日杨某162×××67账户收李某262×××06银行账户转入的款项共计6笔，金额为250,000.00元和2014年2月25日给付现金54000.00元，合计304000.00元。其资金流向为：于2013年3月6日以转账形式支付邓某250000.00元，用于还借款本息，提现金54000.00元。（4）证人邓某证明，2013年3月6日，杨某1名下62×××67账户向其账户转账200万元，这是其通过魏某1存在邮储银行的钱到期后他打给自己的本金。（5）证人李某6证明，其妹妹李某2是通过自己把钱给的赵晓晓。李某2分两次把现金给其后，其又给了赵晓晓，赵晓晓把利息加进存折里，本金和利息加起来一共是40万元，李某2实际出的本金是24.4万元，利息是15.6万元。这些钱赵晓晓没有还给李某2。（6）被告人赵晓晓供述，李某2在其处放了20多万本金，十几万利息。其给李某2的利息是2分。李某2的借条是其写的，写借条时，任某1和李某2都在场，李某2说要按连本带利的总数说，所以其就给她写了一份40万的借条。5、被害人李某3被诈骗17.12万元的相关证据（1）被害人李某3陈述，2013年2月份，其表哥武某2给其说要有钱就存到邮政储蓄银行，利息比较高而且保险，其就同意了。2013年3月1日，其拿了20万元现金找到武某2，武某2带其找到赵某2，赵某2说：“20万元存一年定期，利息是14400元，这个是往银行存，肯定没事。”2013年3月3日，赵某2给其14400元利息和一张中国邮政储蓄的存折，户名是其名字，开户时间是2013年3月2日，开户银行是邮政银行磁县磁州路营业所。2014年3月1日赵某2又给其14400元利息，两次都是给的现金，总共给了28800元利息。到2015年2月份，其和武某2找赵某2想把钱取出来，赵某2说出问题了，他找的那个给其往银行办存款的人跑了。被害人李某3提供了其名下账户尾号为5422的中国邮政储蓄银行存折及账户交易明细复印件。证人武某2所证与被害人李某3所证基本一致。（2）侦查人员从杨某1父亲杨某4处提取了李某3尾号为9646的中国邮政储蓄银行卡。（3）邯郸光明司法会计鉴定中心关于赵晓晓涉嫌诈骗案邯光鉴[2017]鉴字第026-3号补充司法鉴定意见书记载：Ⅰ、李某3出借金额为200,000.00元，收回金额为28,800.00元，损失171,200.00元。Ⅱ、2013年3月2日杨某162×××67账户收李某362×××46银行账户转入的款项共计5笔，金额为200,000.00元。其资金流向为：于当日以转账形式支付李某720000.00元、魏某280000.00元，用于归还借款本息，于2013年3月4日提取现金100000.00元。（4）关于资金流向所涉证人证言①证人魏某1证明，在2013年3月2日，卡号为62×××67的账户向62×××56账户转账82480元，这是赵晓晓转给其的本金和利息。②证人李某7证明，在2013年3月2日，杨某1名下62×××67账户向其账户转账2万元，这是赵晓晓转的，她又给其一个建行的卡号，让其再转给别人。（5）证人赵某2证明，2013年七八月份，其给武某2说在磁县邮政储蓄银行办理存款比外面的利息不低。隔了大概半年时间，武某2问其还能否办存款，其就给魏某1打电话，魏某1说能办，其就通知了武某2。后武某2给其一个身份证及20万元现金，身份证上的名字是李某3，其又给了魏某1。第二天，魏某1给其8000多块钱，魏某1说这是帮银行拉客户银行给的好处费。李某3共分过两次利息，每次14400元，共28800元。其也得了两次好处费，每次8000多元。（6）证人魏某1证明，李某3是其通过朋友赵某2认识的。2013年3月初的一天，赵某2和武某2来找其，他们拿着一张名字是李某3的身份证和20万元钱，说李某3想让其帮他往邮政储蓄银行存钱。其告诉他们存钱的利息是6厘。他们同意办理存款业务。其就给赵晓晓打了电话，赵晓晓说可以办理，让其直接去磁县邮政储蓄办一个一折一卡的业务，回来后把卡给她，她把卡送到银行锁定密码，第二天给其利息。于是，其就去磁县邮政储蓄银行办理了业务，办理的是一张户名是李某3的20万元存折和银行卡，存期1年，当天其就把卡给了赵晓晓。第二天赵晓晓给了其3万左右的利息，其让赵某2给存款人14400元的利息，剩下的其和赵某2各分了8000多元。2014年存折到期，赵某2说再续存1年，赵晓晓就又给了3万元左右利息，其又让赵某2给存款人14400元利息，其和赵某2各分8000多元。（7）被告人赵晓晓供述，其不认识李某3，赵某2是通过魏某1认识的，其和赵某2没有直接的经济往来，但是魏某1对其说他从赵某2那里拿钱了，拿的钱也都给了自己了。魏某1平常给其钱都是通过银行转账，直接转到杨某1邮政储蓄卡内。赵某2这部分钱其给过对方利息，都直接给了魏某1了。这20万元转到杨某1卡内杨某1就不知道这事，因为所有的钱都是其借的，这些钱其都做生意了。6、被害人暴某1被诈骗4.5万元的相关证据（1）被害人暴某1陈述，2013年2月份，魏某1给其说他认识邮政储蓄银行的工作人员，通过他存钱利息比外面高，八厘，但是必须存够一年。其就同意了。2013年2月22日，魏某1带其到邮政储蓄银行磁县建设路支行，他说这是内部存款，不对外，让其把5万元和身份证给他，他一人进了银行。过了会儿，魏某1出来，给其一个5万元存折，存折是其本人名字，开户日期是2013年2月22日，开户名称为邮政储蓄银行磁县建设路支行。其不知道密码是多少，是魏某1办理的。到2014年2月份，存款到期，其给魏某1说取出来，魏某1说其要不急用就在里面存着，他把利息给自己。其当时不急用，就没取。在2014年4月11日和4月26日，魏某1分两次共给其转了5000元利息。2015年1月份，其要用钱，就给魏某1打电话，他说过完年再取，年后其和吝方增找他，他说出事了，钱被一个叫赵晓晓的弄走了。其和吝方增就让魏某1给二人各自打了借条，魏某1给其打的借条内容：2013年2月22日借暴某1现金五万元整，借款人是魏某1，落款日期是2013年2月22日。吝方增和其是邻居，其介绍他认识了魏某1，他后来也通过魏某1在邮政储蓄银行存了钱，具体他存了多少钱其就不知道了。被害人暴某1提供了其名下账户尾号为5184的中国邮政储蓄银行存折、账户交易明细、取款凭条及魏某1给其打的借条、向其转账利息5000元的交易明细复印件。（2）侦查人员从杨某1父亲杨某4处提取了暴某1尾号为8762的中国邮政储蓄银行卡。（3）邯郸光明司法会计鉴定中心关于赵晓晓涉嫌诈骗案邯光鉴[2017]鉴字第026-3号补充司法鉴定意见书记载：Ⅰ、暴某1出借金额为50,000.00元，收回金额为5,000.00元，损失45,000.00元。Ⅱ、暴某1出借金额50,000.00元的资金流向2013年2月24日杨某162×××67账户收暴某162×××62银行账户转入的款项共计2笔，金额为50,000.00元，于2013年2月25日提取现金。（4）证人魏某1证明，大概在2012年，赵晓晓让其给她银行拉存款，说存5万元存期1年给9千元1.8分利息，存款第二天就给。暴某1找其存过5万元。赵晓晓每5万元给其9千元利息，其给通过其存款的人四五千元，自己从中挣四五千元。（5）被告人赵晓晓供述，开户日期为2013年2月22日、户名为暴某1、金额为5万元的存折，这是魏某1从暴某1那里拿钱办的，办的一卡一折，卡魏某1给了自己，其把钱转到了杨某1邮储卡内，约定的是2到3分利息，其分两次通过魏某1共向暴某1支付了5000元利息。杨某1知道魏某1去邮政储蓄存钱帮银行完任务的事情，他不知道魏某1把这些钱又给其用的事情，更不知道魏某1还拿着别人的钱存到银行给其使用的事情。这些钱其都转到了杨某1名下的两张邮储卡内，就是其家庭生活用卡，这些钱被用来做生意和日常花销了。7、被害人任某1被诈骗47万元的相关证据（1）被害人任某1陈述，其被赵晓晓骗了一共80万元，其中本金47万元，利息33万元。第一次是在2013年4月26日，其将28.2万元现金通过亲家李某6给了赵晓晓，赵晓晓给其办理了一张30万元的存折，存期3个月，利息应该是18000元；第二次是在2013年7月26日，那笔30万元存折到期后，其又想存成50万元，存期1年，利息应该是12万元，所以其拿出8万元现金通过李某6给了赵晓晓，赵晓晓在30万元存折上手写成了50万元；第三次是在2014年7月26日，这50万元存折到期后，其想存80万元，存期1年，就又将10.8万元现金通过李某6给了赵晓晓，赵晓晓在之前50万存折上手写了现存30万，余额80万元。2015年年初，其和李某6找赵晓晓要钱时，赵晓晓给其打了一个借条。辨认笔录记载：2017年2月13日，邯郸市公安局峰峰矿区分局侦查人员组织任某1对照片进行了混合辨认，确认赵晓晓是诈骗其钱财的人。被害人任某1提供了其名下账户尾号为6923的中国邮政储蓄银行存折、账户交易明细及赵晓晓给其打的借条复印件。（2）侦查人员从杨某1父亲杨某4处提取了任某1尾号为5672的中国邮政储蓄银行卡。（3）邯郸光明司法会计鉴定中心关于赵晓晓涉嫌诈骗案邯光鉴[2017]鉴字第026-3号补充司法鉴定意见书记载：Ⅰ、任某1出借金额为488,000.00元，收回利息金额为18,000.00元，损失470,000.00元。Ⅱ、2013年4月26日杨某162×××67账户收任某162×××72银行账户转入的款项共计8笔，金额为300,000.00元和2014年7月26日给付现金188000.00元，合计488000.00元。其资金流向为：在2013年4月27日至2013年5月6日期间，资金以转账形式支付高某2102000.00元，魏某222500.00元，用于还借款本息合计124500.00元；银行提取取现金159900.00元，给付现金188000.00元。（4）关于资金流向所涉证人证言①证人高某2证明，杨某1名下62×××67账户在2013年4月27日向其账户转账102000元，这是赵晓晓还之前向其的借款。证人高某2提供了借条复印件一份。②证人魏某1（魏某2丈夫）证明，在2013年4月29日，杨某1名下62×××67账户向魏某2账户转账4500元，这是赵晓晓转给自己的利息。（5）证人李某6证明，大概在2013年，赵晓晓给其说看其身边有没有亲朋好友有闲钱，帮她完存款任务，存到邮储银行，每次都能得到利息。其就给赵晓晓介绍了任某1和李某2。任某1存了三笔钱，第一笔他将钱给自己，其又给了赵晓晓，赵晓晓给任某1办了一个存折，到期后任某1还想续存，赵晓晓就没有将利息给任某1，直接连本带利手写到存折上了，第三笔续存时，赵晓晓也是连本带利手写到存折上的，手写上存款80万。这80万中有本金47万，利息33万。最后任某1一分钱利息也没有得到，本金赵晓晓也给不了了。其之前存款时存折上也有赵晓晓手写的情况，当时其问过她，她说存款次数太多了，银行现在没有存折了，这些钱都是银行领导内部在使用，不要自己去银行柜台取钱。不管是机打的存款还是手写的存款每次到期后赵晓晓都会准时将利息支付给自己，所以其就比较信任她了。任某1和李某2后期存款就出现了手写的情况，其也是按赵晓晓给自己说的解释给了任某1和李某2，后来赵晓晓本人也是这样解释给他俩的。当时其以为赵晓晓是磁县邮储银行的职工，因为其和她一起去存钱的时候，看她和柜台的工作人员特别熟。后来赵晓晓实在给不了任某1和李某2钱了，他俩就让赵晓晓分别给打了一张借条。（6）被告人赵晓晓供述，任某1是李某6的亲家，其从任某1那儿一共拿了488000元，后支付了18000元利息。8、被害人李某4被诈骗15.8万元的相关证据（1）被害人李某4陈述，2013年10月份，其通过妹妹李某5的朋友李某6认识了赵晓晓，当时赵晓晓说她在磁县邮政储蓄银行上班，银行每年都有任务，在她那儿存款利息比较高，一年2分，她让其把钱往她那里存。2013年11月3日，其在磁县建设路支行邮政储蓄银行给了赵晓晓7.6万元，赵晓晓给其说她再往里存2.4万利息，这样一共给其存10万元，但是这10万元存款一年之内不能取，当时赵晓晓就给其一个10万元的邮政储蓄银行活期存折。2014年7月份，其给赵晓晓丈夫杨某1转账13.2万元，存半年，过了几天，赵晓晓给又其一个15万元的邮政储蓄银行的活期存折，其中1.8万元是利息。到2014年年底，其就开始向赵晓晓要钱，大概在2015年年初，赵晓晓通过银行转账给其转了5万元，她还给其写了两张借条，一张内容是：今借到李某10凤人民币112000元，这张是其存十万元的欠条；另一张内容是：今借到李某10凤人民币15万元，已取走五万元整。就这样其一共在赵晓晓那儿存了20.8万元，赵晓晓还其本金5万元，还损失15.8万元。被害人李某4提供了其名下账户尾号为8491和4856的中国邮政储蓄银行存折及赵晓晓给其打的两张借条复印件。（2）侦查人员从杨某1父亲杨某4处提取了李某4尾号为6890、6037的中国邮政储蓄银行卡。侦查人员调取了李某4个人账户申请书及账户交易明细等证据复印件。（3）邯郸光明司法会计鉴定中心关于赵晓晓涉嫌诈骗案邯光鉴[2017]鉴字第026-3号补充司法鉴定意见书记载：Ⅰ、李某4出借金额为250,000.00元，收回金额为92,000.00元，损失158,000.00元。Ⅱ、李某4出借资金的流向①李某4出借金额100,000.00元的资金流向2013年11月3日杨某162×××67账户收李某462×××90银行账户转入的款项共计3笔，金额为100,000.00元。其资金流向为：2013年11月3日至2013年11月10日期间以转账形式支付魏某287500.00元，暴某230000.00元，用于还借款本息。②李某4出借金额150,000.00元的资金流向2014年7月23日杨某162×××67账户收李某462×××37银行账户转入的款项共计4笔，金额为150,000.00元。（4）关于资金流向所涉证人证言①证人魏某1（魏某2丈夫）证明，在2013年11月3日，杨某1名下62×××67账户向魏某2账户转账37500元，这是赵晓晓转给其的利息；在2013年11月5日，杨某1名下62×××67账户向魏某2账户转账5万元，这是还给别人的本金。②证人暴某2证明，在2013年11月4日，杨某1名下62×××67账户向其账户转账3万元，这是赵晓晓还之前向其的借款。（5）证人李某6证明，其是2010年经人介绍认识的赵晓晓，赵晓晓说她在邮政储蓄银行上班，银行有存款任务，可以吃高利息，让其介绍朋友给她完任务，其就给她介绍了李某4、李某5，李某4、李某5之后和赵晓晓怎么联系、怎么存钱的其不知情。（6）被告人赵晓晓供述，其通过李某6认识的李某4、李某5，其给她们写过欠条，其一共拿了李某425万元，后归还本金5万元，支付两笔利息4.2万元。9、被害人李某5被诈骗7.6万元的相关证据（1）被害人李某5陈述，2013年10月份左右，其通过朋友李某6得知赵晓晓是磁县邮政储蓄银行的正式员工，赵晓晓每年有吸储任务，利息比较高，年化利息24%。2014年1月25日，其把7.6万元现金交给赵晓晓，第二天，赵晓晓给其一个10万元存折，户名是其本人，开户地点为邮政储蓄银行磁县磁州路营业所，存期1年，多出来的2.4万元是一年的利息。7月份左右，有人反映在赵晓晓处存的钱都收不回来了，其就去银行查询，银行工作人员告知其存折办理的是折卡两用形式，存折上的10万元几天后就被赵晓晓通过银行卡取走了。其开始找赵晓晓要钱，后她给其签了一个10万元的借条，落款有她本人签名及摁手印。被害人李某5提供了其名下账户尾号为9206的中国邮政储蓄银行存折及赵晓晓给其打的借条复印件。（2）侦查人员从杨某1父亲杨某4处提取了李某5尾号为2067的中国邮政储蓄银行卡。侦查人员调取了李某5邮政储蓄银行开户凭证及账户交易明细等证据复印件。（3）邯郸光明司法会计鉴定中心关于赵晓晓涉嫌诈骗案邯光鉴[2017]鉴字第026-3号补充司法鉴定意见书记载：Ⅰ、李某5出借金额为100,000.00元，收回金额为24,000.00元，损失76,000.00元。Ⅱ、2014年1月25日杨某162×××67账户收李某562×××67银行账户转入的款项共计3笔，金额为100,000.00元。其资金流向为：2014年1月27日，与李某10凤150000.00元一并以转账形式支付王保明300000.00元，用于还借款本息。（4）证人李某6证明，其介绍李某4、李某5认识的赵晓晓，至于她们怎么联系、怎么存钱的其不知道。（5）被告人赵晓晓供述，李某4、李某5在其处放过钱，她们是其通过李某6认识的。李某5放了10万元，其提前支付利息2.4万元。在2014年1月27日，2014年9月5日，杨某1名下62×××67账户向王保明账户分别转账30万元、5万元，这些钱都是其还的借款，账户都是魏某1提供的，其直接把钱还给他们了。10、被害人姚某1被诈骗38.9万元的相关证据（1）被害人姚某1陈述，大概在2012年，经人介绍其认识了赵晓晓，她说她在银行上班，看其有没有钱，可以存到银行，给银行完存款任务，奖品给的比较多，其同意了。其就开始陆续存钱，到2014年1月27日，其一共出了38万多的本金，赵晓晓给其2分利息11000元左右，她补进存折里，给其办了一个40万的存折。到2015年1月份，其想用钱，赵晓晓一直不给，后就找不到人了。其去查才知道，赵晓晓当时办理的是一卡一折，存折给自己，她留着卡，办完存款就把钱转走了。被害人姚某1提供了其名下账户尾号为9652的中国邮政储蓄银行存折及账户交易明细复印件。（2）侦查人员从杨某1父亲杨某4处提取了姚某1尾号为2083的中国邮政储蓄银行卡。侦查人员调取了姚某1邮政储蓄银行开户凭证等证据复印件。（3）邯郸光明司法会计鉴定中心关于赵晓晓涉嫌诈骗案邯光鉴[2017]鉴字第026-3号补充司法鉴定意见书记载：Ⅰ、姚某1出借金额为400,000.00元，收回金额为11,000.00元，损失389,000.00元。Ⅱ、2014年1月27日杨某162×××67账户收姚某162×××83银行账户转入的款项共计9笔，金额为400,000.00元。其资金流向为：2014年1月28日至2014年2月5日期间以转账形式支付代某27500.00元，武某1500000.00元，用于还借款本息。（4）证人代某2证明，姚某1是其小姨，她通过其母亲姚某2认识了赵晓晓，当时赵晓晓以往邮政银行存款获取高额利息为由，让姚某1通过她往银行存了几十万元，当时赵晓晓说银行是每三个月给一次利息，月息2分左右。刚开始给过几次，后来就一直不给了，而且也联系不上赵晓晓的人。其与姚某1就去银行找，被银行工作人员告知存折里面的钱早已经通过卡被转走了。在2014年1月28日，杨某1尾号为8967的银行卡向其尾号4105的银行卡转账7500元，是赵晓晓还之前向其借款的利息。（5）被告人赵晓晓供述，姚某1往其处放过40万，其给过她利息，2分，1.1万元。40万元都是通过转账转到了杨某1名下的邮政储蓄卡内，杨某1并不知道，钱其做生意用了。11、被害人吝方增被诈骗110万元的相关证据（1）被害人吝方增陈述，2014年1月份，邻居暴某1给其说她通过熟人把钱存到了邮政储蓄银行，利息也高，在银行存着也安全，其也想存，她就介绍其认识了魏某1。魏某1给其说在银行有关系，通过他存款利息比对外高，六厘，但是必须存够一年，其就同意了。后来其通过魏某1存了八次款共计110万元，都没给利息。第一次是在2014年2月24日，其和魏某1一起到邮政储蓄磁县磁州路营业所，他说他进去办，不让其进去，这是内部存款，利息高，外人不许在场，其就把银行卡和自己的身份证给了魏某1，把银行卡密码告诉他，他进到营业所后过了会儿出来，给其一个10万元的邮政储蓄存折。第二次存款是在2014年3月1日，其有两张农行的存单，每张都是10万元，其将20万元取出来给了魏某1，他自己办的，当天他就给其一个邮政储蓄磁县建设路营业所的20万元存折。2014年3月底的一天，其从妻子吝玘平的两张工商银行存单中取出来15万元，魏某1让其把其中的10万转存到他妻子魏某2卡内，另外5万其当面给的魏某1。2014年3月31日，魏某1办完后，给其一个邮政存储磁县建设路营业所的15万元存折。第四次存款是在2014年4月份，其从女婿郭建国的农行存折里取出5万元，从妻子吝玘平的农行存折里取出5万元，共计10万元给了魏某1，在2014年4月23日，魏某1给其一个邮政储蓄磁县磁州路营业所的10万元存折。第五次存款是2014年5月22日那天，其从自己农行卡里给魏某2银行卡转了20万，魏某1给其办了一个20万的存折。第六次存款是2014年7月1日，其从自己的建行卡里给魏某2卡转了10万，当天魏某1给其办了一个10万元的存折。第七次存款是2014年7月20日左右，其从妻子吝玘平的邮政储蓄卡里给魏某2卡转了5万元，2014年7月22日魏某1给其一个5万元的存折。第八次存款是2014年7月底的一天，其从自己民生银行卡里给魏某2卡转了20万，2014年7月30日，魏某1给其一张20万元的存折。一直到2015年2月初，其急需用钱，就找魏某1要钱，后魏某1把其和暴某1约出来，告诉二人说出事了，钱没有了。到2015年6月12日，魏某1告诉其钱都被一个叫赵晓晓的女的用了。其就到银行查询，银行的人说其存款办的是一折一卡，钱都从卡里转走了。其又问魏某1，他才给其说当时办的是一折一卡。其不认识赵晓晓、杨某1。被害人吝方增提供了其名下账户尾号为4391、6445、7324、3330、5754、5536、3301、3688的中国邮政储蓄银行存折、魏某1给其出具的8张借条及相关转账凭证、账户交易明细等复印件。（2）侦查人员从杨某1父亲杨某4处提取了吝方增尾号为7426、4740、0697、3709、9557、5955、6029、9896的中国邮政储蓄银行卡。侦查人员调取了吝方增账户尾号为4391、6445、7324、3330、5754、5536、3301、3688的中国邮政储蓄银行存折的开户原始凭证等复印件。（3）邯郸光明司法会计鉴定中心关于赵晓晓涉嫌诈骗案邯光鉴[2017]鉴字第026-3号补充司法鉴定意见书记载：Ⅰ、吝方增出借金额为1,100,000.00元，损失1,100,000.00元。Ⅱ、吝方增出借资金的流向①吝方增出借金额100,000.00元的资金流向2014年2月26日杨某162×××67账户收吝方增62×××26银行账户转入的款项共计3笔，金额为100,000.00元。其资金流向为：2014年2月28日以转账形式支付代某2100000.00元，用于还借款本息。②吝方增出借金额200,000.00元的资金流向2014年3月1日杨某162×××67账户收吝方增62×××40银行账户转入的款项共计5笔，金额为200,000.00元。其资金流向为：2014年3月2日、2014年3月3日以转账形式支付魏某231200.00元、赵某3170000.00元，用于还借款本息。③吝方增出借金额150,000.00元的资金流向2014年4月6日杨某162×××67账户收吝方增62×××97银行账户转入的款项共计4笔，金额为150,000.00元。其资金流向为：2014年4月6日、2014年4月11日以转账形式支付代某313500.00元，赵某1140000.00元，用于还借款本息。④吝方增出借金额为100,000.00元的资金流向2014年4月25日、2014年4月26日杨某162×××67账户收吝方增62×××09银行账户转入的款项共计2笔，金额为100,000.00元。其资金流向为：2014年4月26日以转账形式支付王某1，用于还借款本息。⑤吝方增出借金额200,000.00元的资金流向2014年5月23日杨某162×××67账户收吝方增62×××57银行账户转入的款项共计5笔，金额为200,000.00元。其资金流向为：2014年5月23日至2014年5月28日期间以转账形式支付高某140000.00元，吴某160000.00元，用于还借款本息。⑥吝方增出借金额100,000.00元的资金流向2014年7月5日杨某162×××67账户收吝方增62×××55银行账户转入的款项共计3笔，金额为100,000.00元。其资金流向为：2014年7月7日以转账形式支付赵某4100000.00元，用于还借款本息。⑦吝方增出借金额为200,000.00元的资金流向2014年7月30日杨某162×××67账户收吝方增62×××96银行账户转入的款项共计5笔，金额为200,000.00元。其资金流向为：2014年7月30日至2014年7月31日期间以转账形式支付魏某243800.00元，韩某100000.00元，用于还借款本息。（4）关于资金流向所涉证人证言①证人代某2证明，杨某1名下62×××67账户在2014年2月28日向其账户转账39万元，这是其在赵晓晓处存款，到期后她给其转过来的。②证人魏某1（魏某2丈夫）证明，在2014年3月2日，杨某1名下62×××67账户向魏某2账户转账31200元，这是赵晓晓转给其的利息。③证人赵某3证明，杨某1名下62×××67账户在2014年3月3日向其账户转了500000元，这笔钱是其当时往赵晓晓那里存的50万元，存钱的时候赵晓晓给其办了一张存折，后来其才知道赵晓晓办存折的同时还绑定开了一张邮储的卡，这50万元赵晓晓又通过邮储卡把钱转走了，等于说这钱只是在其存折上过一过。④证人代某3证明，杨某1名下62×××67账户在2014年4月6日向其账户转了13500元，这笔钱是赵晓晓给其的利息，本金是最早其借给赵晓晓200万里的一部分，这一部分钱也是别人通过其向赵晓晓的借款，利息其已经给了提供本金的人。⑤证人赵某1证明，在2014年4月11日，杨某1名下62×××67账户向其账户汇款24万元，这段时间其银行卡是其姐姐赵晓晓在用，这笔钱应该是赵晓晓操作的。⑥证人高某1证明，杨某1名下62×××67账户在2014年5月23日向其邮储卡转账40000元，这笔钱是赵晓晓还其的钱。⑦证人吴某证明，杨某1名下62×××67账户在2014年5月28日向其账户转了110万元，这笔钱是赵晓晓还其的本金，里面有其二三十万，还有杨某5好几个人的钱。那是在2014年5月28日前两三个月，代某3通过杨某5找钱，其与杨某5及好几个不认识的人一起凑了110万元，由代某3借给的赵晓晓。⑧证人赵某4证明，杨某1名下62×××67账户在2014年7月7日向其账户转账22.8万元，这是还其的利息和本金。⑨证人魏某2证明，在2014年7月30日，杨某1名下62×××67账户向其账户转账43800元，这是赵晓晓转给其的利息。⑩证人韩某证明，银行流水单显示自2013年4月19日至2014年10月10日，其名下的银行卡与杨某1的银行卡有多笔资金往来,这是其借给赵晓晓的钱及赵晓晓还其的钱。（5）证人魏某1证明，赵晓晓让其帮银行完存款任务，其不知道这些钱是赵晓晓本人在使用，出事以后杨某1告诉其钱被赵晓晓挪用了其才知道。赵晓晓对其说她在邮政储蓄银行上班，银行需要完任务，让其给她帮忙。刚开始其用自己的钱给赵晓晓完存款任务，利息和本金都能如期给。其把钱交给赵晓晓，赵晓晓办好存款业务后，把存折给自己，其也不知道赵晓晓有银行卡的事。后来赵晓晓就让其自己去存款，并让其办一折一卡业务，办好后存折让其自己留下，把银行卡给她，她要把卡押给银行，她说是银行已经提前支付了利息，怕客户在收到利息之后存款没有到期就提前把钱取走，说是银行这么要求的，其也就相信了。后来赵晓晓又让其多拉了一些客户来存款。刚开始，别人都是给其现金，其拿现金去银行办理存款。后来赵晓晓给其说不用这么麻烦，让他们直接把钱转到其邮储卡上，其拿卡在银行可以直接转存，所以其就让吝方增把钱转到其爱人魏某2名下的邮政银行卡上，这张卡是其一直在使用。其帮吝方增开好户之后，再把这张银行卡上的钱转存上去。赵晓晓还让其不要告诉其他人有银行卡的事。吝方增前后一共存了110万，他是2014年存的，每存一笔其都会将8厘利息给暴某1，让暴某1转交给吝方增，吝方增每存五万块钱，暴某1也从中挣1千块钱利息。（6）证人暴某1证明，其是通过魏某1办理的存款，魏某1分两次一共给过其5000元利息。其介绍吝方增通过魏某1存款的利息魏某1没有给过自己。（7）被告人赵晓晓供述，魏某1是其丈夫杨某1的表哥，其对魏某1说其家的钱放在磁县邮政储蓄帮银行完存款任务，他也可以把钱放那儿，但要办理一卡一折，把卡给自己，告诉自己密码，其用他卡里的钱，给他2到3分利息。他表示同意，之后就开始到磁县邮政储蓄银行存钱。其通过这种形式从魏某1处拿了大概二三百万元。户主吝方增，开户日期为2014年2月24日金额10万元、2014年3月1日20万元、2014年3月31日15万元、2014年4月23日10万元、2014年5月23日20万元、2014年7月1日10万元、2014年7月22日5万元、2014年7月30日20万元的8张存折都是魏某1办理的，他怎么跟吝方增说的其不知道，办理的都是一卡一折，卡和密码魏某1给其后，其把钱都转到杨某1邮储卡内做生意和日常花销用了。这些存折的本金、利息还了一部分，都给了魏某1，至于魏某1是否给了吝方增其不清楚。其他证据1、中国邮政集团公司邯郸市峰峰矿区分公司出具证明：赵晓晓于2003年至2006年6月在其单位和村支局工作，具体从事储蓄柜员工作，属临时用工，因违反劳动纪律旷工被其单位辞退。2、赵晓晓投资生意情况相关证据（1）证人胡某证明，2008年7月份，杨某1通过一个朋友往其洗煤厂上过煤，就上过几天，煤款都给他结清了。到8月份，煤炭市场就开始走下坡路，洗煤厂欠了好多客户的煤款，客户都来要账，杨某1、赵晓晓夫妇也过来要，其才知道他还通过别人又向洗煤厂上煤。2012年杨某1还把其和胡爱民起诉到法院，但后来他又撤诉了。侦查人员从峰峰矿区人民法院调取了杨某1在峰峰矿区人民法院起诉胡某归还上煤款50万元的民事诉状、撤诉申请书及峰峰矿区人民法院准许杨某1撤诉的民事裁定书等证据复印件。（2）证人马某2证明，2009年、2010年左右，杨某1、赵晓晓通过代海生找到自己，一起往胡某的煤场上煤，他俩不认识胡某，但干了没几天，他俩就撇开自己，和胡某单独联系上煤了。这几次生意其没有投钱，其主要靠关系，杨某1投了19万元左右，挣了3.8万元，应分其1.9万元，杨某1一直借口没钱不给，其就和他分开了。（3）证人谢某证明，杨某1好像和他媳妇通过其村的老海租下其位于临水村工农街中段的一座三层营业楼，租期自2010年7月1日至2013年6月30日，租金20万元，杨某1一次性给清了。证人谢某提供了杨某1与其签订的租赁协议复印件。（4）证人赵某5证明，2011年左右，其和杨某1一起在峰峰矿区经营了一个模块电视墙门市，这个门市从开始到结束一共一年，没有盈利过，杨某1投了10万元，其投了2万元，本钱也没收回来。侦查人员调取了该门市信息：经营者是赵晓晓，住所位于北工农街路西，经营范围是装修材料零售，字号名称是邯郸市峰峰新市区雅特丽装修材料门市，成立日期是2011年4月7日。（5）证人姚某2证明，其知道赵晓晓开过化妆品门市、装修电视墙门市，还在临水村临街租赁了一个三层楼。化妆品门市大约一年多就不干了,装修电视墙门市也是一年就关门了。赵晓晓租的三层楼是其和老公代海生出面跟姓谢的房东谈的，租期三年，租金20万元，赵晓晓一次给清后，又转租了出去。（6）证人杨某3证明，2012年左右，赵晓晓租用其位于峰峰矿区利郎服装西侧的门市用于经营化妆品，租了一年，租金3万元左右。（7）证人陈某证明，2013年1月，其和杨某1注册成立邯郸市久益瓷业有限公司，其出资30万元，杨某1出资40多万元。其公司主要经营陶瓷贴花加工，也负责一些陶瓷销售。杨某1是公司的董事长兼法人，其是公司的总经理，赵晓晓主管财务，赵晓晓还找了一个会计黎素英。公司从成立开始一直赔钱，从没有分过红。（黎素英证此情节。）证人陈某提供了邯郸市久益瓷业有限公司的营业执照及账目明细复印件。（8）被告人赵晓晓供述，其和杨某1曾经往胡增琴的洗煤厂上煤，干了四五年，总的来说是营利的，一直到胡增琴不给其结煤款，其就开始到法院起诉她，后来就不干了。其还经营一个久益陶瓷厂，合伙人是陈某，陈某基本上没有投资，都是其投的资，建厂就投了八九十万元，后装修厂房、支付工人工资、进货等投入200来万元，厂子建好后，一直是陈某在经营，没有盈利。此外，其还经营一间化妆品门市和装修门市，化妆品门市在峰峰新世纪南门西侧利郎服饰旁边，让姚某2帮忙看店，开始盈利，后来赔了；装修门市是在化妆品门市以后开的，租了一个三层楼，租了两三年，给了房东二三十万元。在开门市期间，杨某1还做着倒煤生意，也赔了。这些投资用的都是别人放在其处的钱，其给他们高利息。3、邯郸市公安局物证鉴定所邯公物鉴（文）字【2018】50058号鉴定书记载，经检验，鉴定意见：（1）201850058-J001：存折号码为冀B65×××53、户名为李某1、开户日期为2011年1月1日的中国邮政储蓄银行活期存折第1页上书写的“20120101现存……320000.001317489”可疑笔迹一张，（2）201850058-J002：存折号码为冀C65×××25、户名为李某2、开户日期为2013年2月25日的中国邮政储蓄银行活期存折第1页上书写的“20140225现存……400000.001336977”可疑笔迹一张，（3）201850058-J003：存折号码为冀C65×××25、户名为任某1、开户日期为2013年4月26日的中国邮政储蓄银行活期存折第1页上书写的“20130726现存……800000.001334367”可疑笔迹一张，（4）201850058-J004：存折号码为冀C65×××61、户名为王某1、开户日期为2013年8月13日的中国邮政储蓄银行活期存折第1页上书写的“20140813现存……1000000.00”可疑笔迹一张上面的可疑笔迹与（1）201850058-Y001：日期为2013年11月3日、内容为“今借到李某10凤人民币壹拾壹万贰仟元整（112000）（存折在本人手里）”的借条上的笔迹一张，（2）201850058-Y002：日期为2014年7月23日、内容为“今借到李某10凤人民币壹拾伍万元整，已取走伍万元整（100000）（存折在本人手里）”的借条上的笔迹一张，（3）20180058-Y003：日期为2013年11月23日、内容为“今借到李某10明人民币壹拾万元整（100000）（存折在本人手里）”的借条上的笔迹一张，（4）201850058-Y004：日期为2014年1月25日、内容为“今借到李某5人民币壹拾万元整（100000）（存折在本人手里）”的借条上的笔迹一张，（5）201850058-Y005：日期为2015年4月3日、内容为“今借到李某2现金肆拾万元整（400000）已收到李某2现金肆拾万元整（400000）”的借条上的笔迹一张，（6）201850058-Y006：日期为2015年4月3日、内容为“今借到任某1现金陆拾万元整（600000）现已收到任某1给付的现金陆拾万元整（600000）”的借条上的笔迹一张，（7）201850058-Y007：日期为2015年2月18日、内容为“原存折编号65×××53……利息随后协商还付”的证明条上的笔迹一张上的样本笔迹是同一人书写。4、邯郸市公安局物证鉴定所邯公物鉴（文）字【2019】50016号鉴定书记载，经检验，鉴定意见：（1）201950016-J001：日期为2013年11月3日、出借人为李某10凤的借条上的“赵晓晓”可疑笔迹一处，（2）201950016-J002：日期为2014年1月25日、出借人为李某5的借条上的“赵晓晓”可疑笔迹一处，（3）201950016-J003：日期为2014年7月1日、出借人为马某1的借条上的“赵晓晓”可疑笔迹一处，（4）201950016-J004：日期为2014年7月23日、出借人为李某10凤的借条上的“赵晓晓”可疑笔迹一处，（5）201950016-J005：日期为2015年2月18日、内容为“原存折编号65×××53存款32万元整……利息随后协商还付”的纸条上的“赵晓晓”可疑笔迹一处，（6）201950016-J006：日期为2015年4月3日、出借人为任某1的借条上的“赵晓晓”可疑笔迹一处，（7）201950016-J007：日期为2015年4月3日、出借人为李某2的借条上的“赵晓晓”可疑笔迹一处，与被告人赵晓晓所书写的样本笔迹是同一人书写。5、邯郸光明司法会计鉴定中心邯光鉴[2017]鉴字第026-1号司法鉴定意见书记载，经鉴定，鉴定意见：（1）杨某1卡号为62×××67的邮储银行账户在2012年8月2日至2015年6月21日期间，资金流入共计915笔，金额为72,043,525.84元；资金流出共计1050笔，金额为72,043,525.84元；截至2015年6月21日该账户余额为零元。（2）杨某1卡号为62×××36的邮储银行账户在2009年3月9日至2015年12月21日期间，资金流入共计762笔，金额为37,458,029.14元；资金流出共计457笔，金额为37,457,154.55元；截至2015年12月21日该账户余额为874.59元。（3）赵晓晓卡号为55×××00的建设银行账户在2011年7月28日至2015年12月23日期间，资金流入共计189笔，金额为10,365,964.83元；资金流出共计355笔，金额为10,365,964.83元；截至2015年12月23日该账户余额为零元。6、邯郸光明司法会计鉴定中心邯光鉴[2017]鉴字第026-2号司法鉴定意见书及邯光鉴[2017]鉴字第026-3号补充司法鉴定意见书记载，经鉴定，鉴定意见：（1）确认赵晓晓涉嫌诈骗案涉及暴某1、王某1、李某3、李某2、任某1、武某1、姚某1、吝方增、李某4、李某5、李某1等11人，涉嫌诈骗案金额8799400.00元，退还和以物抵账本息金额2525500.00元，受害人损失金额6273900.00元。（2）确认赵晓晓涉嫌诈骗案涉及暴某1、王某1、李某3、李某2、任某1、武某1、姚某1、吝方增、李某4、李某5、李某1等11人，涉嫌诈骗案金额8799400.00元，其资金流向为提取现金1134440.00元，还借款本息7664960.00元。7、阳江市公安局江城分局刑侦大队二中队出具的抓获经过记载，2017年1月11日，该中队民警对租住在阳江市江城区丰怡豪庭46幢1503房的住户信息进行核查登记时，发现女租客赵晓晓（女，身份证号码，户籍地河北邯郸市峰峰矿区临水镇滨河东路168号12号1单元2号）系全国在逃人员，遂将其抓获。8、邯郸市公安局峰峰矿区分局参与审讯赵晓晓的侦查人员赵某6、崔某、刘某3出庭证明整个审讯过程均系依法进行，并无刑讯逼供、诱供。9、邯郸市公安局新市区派出所户籍证明证实，赵晓晓，女，1984年5月20日出生，汉族，身份证号码，河北省邯郸市峰峰矿区新市区人。上列证据均经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人赵晓晓以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人钱款人民币共计627.39万元，其行为已构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大。公诉机关指控罪名成立。对于被告人及其辩护人提出被告人的行为不构成诈骗罪的意见，经查，被害人陈述、证人证言及邯郸市光明司法鉴定中心司法鉴定意见书等证据证实，被告人赵晓晓利用其曾经从事邮政储蓄柜员的身份，虚构邮政储蓄银行为完存款任务，内部有高息揽储业务，存款时即预先支付利息的事实，骗取了各被害人的信任，同时隐瞒被害人办理了一卡一折业务，再利用关联银行卡将被害人存款转走，非法占有李某1等11名被害人钱款共计人民币627.39万元，其行为符合诈骗罪的构成特征，故被告人及其辩护人所提意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵晓晓犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月14日起至2032年1月13日止）（罚金限判决生效后一个月内履行）二、违法犯罪所得予以追缴或责令退赔，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  王文山审判员  史烈斌审判员  王梦辞二〇一九年四月二十三日书记员  王红艳