重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书（2019）渝0107刑初37号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人庄永财，男，汉族，1991年12月4日生于广东省汕头市，初中文化，无业，户籍地广东省汕头市潮**。因涉嫌犯诈骗罪、强迫交易罪于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人曹阳，重庆盛全律师事务所律师。被告人陈楚滨，男，汉族，1992年4月23日生于广东省汕头市，初中文化，无业，户籍地广东省汕头市潮**。因涉嫌犯诈骗罪、强迫交易罪于2018年4月18日被羁押，同年4月20日被刑事拘留，同年5月25日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人薄利军，重庆广卓律师事务所律师。被告人程本伟，男，汉族，1993年8月8日生于重庆市巫山县，职高文化，无业，户籍地重庆市巫山县。因涉嫌犯诈骗罪、强迫交易罪于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被取保候审，2018年11月21日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人胡刚，重庆西弥斯律师事务所律师。被告人庄贞彬，男，汉族，1995年8月8日生于广东省潮阳市，初中文化，无业，户籍地广东省汕头市潮**。因涉嫌犯诈骗罪、强迫交易罪于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日在指定居所被监视居住，2018年6月6日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。被告人庄贞鑫，男，汉族，1992年9月24日生于广东省汕头市，初中文化，无业，户籍地广东省汕头市潮**。因涉嫌犯强迫交易罪于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日在指定居所被监视居住,2018年6月4日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人刘宇飞、刘玉莹，广东国鼎律师事务所律师。被告人陈荣隆，男，汉族，1995年6月8日生于广东省汕头市，高中文化，无业，户籍地广东省汕头市潮**。因涉嫌犯诈骗罪、强迫交易罪于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人秦晋川，重庆依斯特律师事务所律师。被告人黄正运，男，汉族，1994年6月13日生于湖北省建始县，职高文化，无业，户籍地湖北省建始县。因涉嫌犯强迫交易罪于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2018]1546号起诉书及渝九检刑变诉[2019]11号变更起诉决定书指控被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、庄贞彬、陈荣隆犯诈骗罪、强迫交易罪，被告人庄贞鑫、黄正运犯强迫交易罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官张永、检察官助理薛雪出庭支持公诉。被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、庄贞鑫、陈荣隆及其辩护人，被告人庄贞彬、黄正运均到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市九龙坡区人民检察院指控，2017年以来，被告人庄永财同陈某1和陈某2（后二人均另处）为牟取非法利益纠集在一起，安排陈楚滨负责公司的具体运营并招募了庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆、黄正运等员工，借办理贷款为由，利用被害人填写贷款资料的机会，非法获取了被害人及其亲属的身份证号码、手机号、住址等公民个人信息，用被告人程本伟提供的两台P**机将客户银行卡内的贷款金额全部或者部分刷出到该公司，对被害人资金形成控制，再以暴力、威胁等手段强迫被害人接受高额费用及诈骗被害人钱财，组成较为固定的犯罪组织，严重扰乱社会管理秩序、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，已经形成了恶势力犯罪集团。被告人庄永财、陈楚滨作为该犯罪集团的组织者和领导者，负责统一派单作案，统一收款后，统一分配非法所得，属首要分子；被告人程本伟、庄贞彬、庄贞鑫、黄正运、陈荣隆作为具体实施者，属骨干成员。该犯罪集团名义上为客户办理贷款业务，实际上虚构各种名目收取高额费用，在数月内获取不正当利益9万余元。（一）诈骗罪被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、陈荣隆、庄贞彬、庄贞鑫等人通过虚构有能力给被害人提供贷款，在被害人不知情的情况下，利用被害人的手机，以被害人的名义，在微信、支付宝、拍拍贷等网上贷款平台进行个人信用贷款的申请，待贷款发放到被害人账户后，庄永财、陈荣隆、庄贞彬等人将到账贷款的全部或者部分转账至被告人程本伟等人控制的账户，后将被害人交由连某1、连某2（二人均另处）等人处理。连某2等人又以虚构的平台费、口子费、代码费等名义，向被害人骗取比例不等的费用。事后，庄永财、陈楚滨按照固定比例向上述人员分配利润。具体犯罪事实分述如下：1.2017年8月10日，被告人陈荣隆在庄永财的安排下在重庆市九龙坡区石桥铺赛博大厦四楼门店内，利用被害人冉某某的手机在金融APP上办理贷款8000元，并将全部贷款转移至其控制的账户后，以收手续费为由骗取冉某某3500元。2.2018年3月16日，被告人庄永财、陈楚滨安排庄某1（另处）在赛博大厦五楼C15聚财公司店内，利用被害人尹某某的手机办理网络贷款4000元，并将全部贷款转移至程本伟控制的账户后，伙同连某2以收手续费为由骗取尹某某2070元。3.2018年3月28日，被告人庄永财、陈楚滨安排庄某1在聚财公司店内，利用被害人李某1的手机办理网络贷款共计39800元，并将其中的12000元转移至程本伟控制的账户后，伙同连某2以收取手续费、代码费等为由骗取李某111500元。4.2018年3月28日，被告人庄贞彬在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人李某2的手机办理网络贷款共计27250元，并将其中的4700元转移至程本伟控制的账户后，伙同连某2以收取手续费等为由骗取李某25650元。5.2018年4月10日，被告人庄贞鑫、庄贞彬在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人罗某的手机办理网络贷款共计7400元，伙同连某1以收取手续费等为由骗取罗某2960元。6.2018年4月16日，被告人陈荣隆在被告人庄永财的安排下在赛博大厦四楼门店内，利用被害人马某的手机办理网络贷款4300.9元，伙同连某1以收取手续费等为由骗取马某1600元。7.2018年3月14日、15日，陈某1、曾某某、何某某（均另处）等人以低利息、低手续费的方式引诱被害人刘某1至赛博电脑城4楼C03门市，利用上述方式办理贷款4280元，并将全部贷款转移至被告人程本伟控制的账户。随后陈某1等人采取欺骗的手段，告知刘某只贷到1200元，并当场支付给刘某11200元，骗取刘某3080元。8.2018年4月8日，廖某3、杨某4（均另处）以低利息、低手续费的方式引诱被害人蔡某某至赛博电脑城4楼C03门市，陈某1等人利用上述方式办理贷款10000元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户。随后陈某1等人采取欺骗的手段，以贷款公司需要收取“链接费”等为由骗取蔡某某3500元。9.2018年3月14日，陈某1、曾某某、何某某以低利息、低手续费的方式引诱被害人李某3至赛博电脑城4楼C03门市，利用上述方式办理贷款3280元，并将全部贷款转移至被告人程本伟控制的账户。随后陈某1等人采取欺骗的手段，以返还给贷款公司2000元不需要还款为由骗取李某32080元。10.2018年4月8日，廖某3、杨某4以低利息、低手续费的方式引诱被害人滕某至赛博电脑城4楼C03门市，陈某1、曾某某、何某某等人利用上述方式办理贷款1700元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户。随后陈某1等人采取欺骗的手段，告知滕某贷款未办理成功，并以办下来后再签合同为由预先支付滕某1000元，骗取滕某700元。11.2018年4月16日，廖某3、杨某4以低利息、低手续费的方式引诱被害人李某4至赛博电脑城4楼C03门市，陈某1、曾某某、何某某等人利用上述方式办理贷款3361.92元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户。随后陈某1等人采取欺骗的手段，告知李某4只贷到1100元，骗取李某41000元。12.2018年4月18日，陈某1、曾某某、何某某以低利息、低手续费的方式引诱被害人龚某某至赛博电脑城4楼C03门市，利用上述方式办理贷款3619元，并将2500元转移至被告人程本伟控制的账户，随后陈某1等人被公安机关捉获。（二）强迫交易罪被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆、黄正运等人通过虚构有能力给被害人贷款的事实，在被害人不知情的情况下，利用被害人的手机，以被害人的名义在微信、支付宝、拍拍贷等网上贷款平台进行个人信用贷款的申请。待贷款发放到被害人账户后，以帮助被害人做高信贷信用、刷银行流水或公司财务做账等理由，让被害人将到账贷款的全部或者部分转账至被告人程本伟等人控制的账户，后将被害人交给连某1、连某2、吴某某（三人均另处）等人处理。连某1等人以收取平台费、口子费、代码费等名义，以全部或者部分贷款已经被自己控制为要挟手段，与被害人谈判，通过拖延时间、冷处理等方式，迫使被害人接受高额费用。事后，庄永财、陈楚滨按照固定比例向上述人员分配利润。具体犯罪事实分述如下：1.2018年3月10日，被告人庄贞鑫、陈荣隆在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在重庆市九龙坡区石桥铺赛博大厦五楼C15聚财公司店内，利用被害人周某1的手机在金融APP上贷款10880元，并将全部贷款转移至控制的账户后，迫使周某1支付了1880元的费用。2.2018年3月11日，被告人陈楚滨、陈荣隆在庄永财安排下在聚财公司店内，利用被害人曹某某的信用卡套现12910元，并将全部现金刷至被告人程本伟控制的账户后，迫使曹某某支付了3756元的费用。3.2018年3月12日，被告人陈楚滨在聚财公司店内，利用被害人杨某1的手机在金融APP上贷款5000元，并将全部贷款转移至控制的账户后，伙同连某2迫使杨某1支付了2500元的费用。4.2018年3月17日，被告人陈楚滨在聚财公司店内，利用被害人吕某某的手机在金融APP上贷款5940元，并将全部贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同连某2迫使吕某某支付了1490元的费用。5.2018年3月17日，庄某1在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人廖某1的手机在金融APP上贷款1500元，并将全部贷款转移至控制的账户后，伙同连某2迫使廖某1支付了750元的费用。6.2018年3月21日，被告人庄贞鑫和庄某1在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人程某某的手机在金融APP上贷款1750元，并将全部贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同吴某某迫使程某某支付了800元的费用。7.2018年3月24日，庄某1在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人余某某的手机在金融APP上贷款16434元，并将全部贷款转移至控制的账户后，伙同连某2迫使余某某支付了2552元的费用。8.2018年3月29日，被告人陈楚滨在聚财公司店内，利用被害人骆某某的手机在金融APP上贷款14000元，并将全部贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同连某2迫使骆某某支付了2000元的费用。9.2018年3月30日，被告人陈楚滨在聚财公司店内，利用被害人林某1的手机在金融APP上贷款38500元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同连某2迫使林某1支付了10600元的费用。10.2018年4月2日，庄某1在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人杨某2的手机在金融APP上贷款52400元，并将部分贷款转移至被告人控制的账户后，伙同他人迫使杨某2支付了7390元的费用。11.2018年4月4日，被告人庄贞彬在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人杨某3的手机在金融APP上贷款5000元，并将全部贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同吴某某迫使杨某3支付了1300元的费用。12.2018年4月5日，被告人庄贞彬、庄贞鑫在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人康某的手机在金融APP上贷款13958元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同连某2迫使康某支付了3958元的费用。13.2018年4月6日，被告人庄贞鑫在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人刘某2的手机在金融APP上贷款12000元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同他人迫使刘某2支付了2850元的费用。14.2018年4月7日，庄某1在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人陈某3的手机在金融APP上贷款7093.67元，并将全部贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同连某1迫使陈某3支付了1763元的费用。15.2018年4月12日，被告人陈楚滨在聚财公司店内，利用被害人雷某的手机在金融APP上贷款11073元，并将全部贷款转移至控制的账户后，伙同连某1迫使雷某支付了3133元的费用。16.2018年4月13日，被告人庄永财、陈楚滨安排庄某1在聚财公司店内，利用被害人邓某某的手机在金融APP上贷款13000元，并将全部贷款转移至控制的账户后，伙同连某1迫使邓某某支付了7620元的费用。17.2018年4月15日，被告人黄正运在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人倪某某的手机在金融APP上贷款42900元，并将部分贷款转移至程本伟控制的账户后，伙同连某1迫使倪某某支付了11623元的费用。18.2018年4月17日，被告人陈荣隆在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，利用被害人刘某3的手机在金融APP上贷款3500元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同连某1迫使刘某3支付了584元的费用。19.2018年3月16日，廖某3、杨某4以低利息、低手续费的方式引诱被害人金某某至赛博电脑城4楼C03门店，陈某1、曾某某利用被害人金某某的手机在金融APP上贷款4280元，并将部分贷款转移至被告人程本伟的账户，随后以“点子费”等为由强行收取金某某手续费2100元。20.2018年4月5日，廖某3、杨某4以低利息、低手续费的方式引诱被害人敬某至赛博电脑城4楼C03门店，陈某1、曾某某利用被害人敬某的手机在金融APP上贷款7096.6元，并将部分贷款转移至被告人程本伟的账户，随后以“点子费”等为由强行收取敬某手续费3550元。21.2018年4月5日，陈某1、曾某某等人以低利息、低手续费的方式引诱被害人李某5至赛博电脑城4楼C03门店，利用被害人李某5的手机在金融APP上贷款18600元，并将部分贷款转移至被告人程本伟的账户，随后以“点子费”等为由强行收取李某5手续费5820元。22.2018年3月27日，廖某3、杨某4以低利息、低手续费的方式引诱被害人周某2至赛博电脑城4楼C03门店，陈某1、曾某某、何某某等人利用被害人周某2的手机在金融APP上贷款5075元，并将部分贷款转移至被告人程本伟的账户，随后以“点子费”等为由强行收取周某2手续费2150元。23.2018年4月17日，廖某3、杨某4以低利息、低手续费的方式引诱被害人王某某至赛博电脑城4楼C03门店，陈某1、曾某某、何某某等人利用被害人王某某的手机在金融APP上贷款6145元，并将部分贷款转移至被告人程本伟的账户，随后以“点子费”等为由强行收取王某某手续费2615元。24.2018年4月15日，陈某1、何某某等人以低利息、低手续费的方式引诱被害人廖某2至赛博电脑城4楼C03门店，利用被害人廖某2的手机在金融APP上贷款5960元，并将全部贷款转移至被告人程本伟的账户，随后以“点子费”等为由强行收取廖某2手续费2660元。25.2018年4月11日，廖某3、杨某4以低利息、低手续费的方式引诱被害人陈某4至赛博电脑城4楼C03门店，吴某某等人利用被害人陈某2的手机在金融APP上贷款3660元，并将部分贷款转移至被告人程本伟的账户，随后以“点子费”等为由强行收取陈某4手续费1390元。综上，被告人庄永财犯罪事实24笔，其中诈骗6笔，金额27280元，强迫交易18笔，金额66549元；被告人陈楚滨犯罪事实22笔，其中诈骗4笔，金额22180元，强迫交易18笔，金额66549元；被告人程本伟犯罪事实27笔，其中诈骗9笔，金额29580元，强迫交易18笔，金额61009元；被告人庄贞彬犯罪事实4笔，其中诈骗2笔，金额8610元，强迫交易2笔，金额5258元；被告人庄贞鑫强迫交易4笔，金额9488元；被告人陈荣隆犯罪事实5笔，其中诈骗2笔，金额5100元，强迫交易3笔，金额6220元；被告人黄正运强迫交易1笔，金额11623元。2018年4月18日，被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、庄贞彬、庄贞鑫、黄正运、陈荣隆被公安机关捉获到案。七名被告人到案后如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向法庭提交了受案、立案材料、到案经过、户籍材料、提取、扣押、搜查、辨认等笔录、被害人陈述、证人证言、被告人供述、转账记录、银行流水等证据予以证实。公诉机关认为，被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、陈荣隆、庄贞彬以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、以威胁手段，强迫他人接受服务，情节特别严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第一款第（二）项之规定，应当以强迫交易罪追究其刑事责任。被告人庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆、黄正运以威胁手段，强迫他人接受服务，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第一款第（二）项之规定，应当以强迫交易罪追究其刑事责任。被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆、黄正运为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第三款之规定，是犯罪集团。被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、庄贞彬、陈荣隆一人犯数罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆、黄正运到案后如实供述自己的犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人庄永财对指控的诈骗事实和罪名无异议。对指控的强迫交易罪的事实无异议，对强迫交易的罪名有异议，辩解他向员工交代过对客户不要有暴力行为，不要强迫客户，业务员具体的实施行为他不清楚。辩护人认为庄永财的行为构成诈骗罪，不构成强迫交易罪，在犯罪过程中被告人没有采取暴力或威胁手段，被害人陈述也是被骗；被告人庄永财系初犯，到案后如实供述自己的罪行，认罪态度好，建议对其从轻判处适用缓刑。被告人陈楚滨对指控的事实和罪名无异议，辩解强迫交易他自己实施的只有5笔，他们反对洗客暴力对待客户，他被捉获后带领民警提取账本，有立功表现。辩护人对指控的诈骗罪事实和罪名无异议，对强迫交易的罪名无异议，对指控陈楚滨参与周某1一笔有异议，该笔没有陈楚滨记账，且同案犯已说明该笔记录在4楼微信群，该群不包括陈楚滨；被告人陈楚滨系初犯，到案后如实供述其罪行，主动带领民警查获账本，建议对其从轻处罚。被告人程本伟对指控的诈骗事实和罪名无异议，对强迫交易罪有POS机流水记录的部分事实无异议，对强迫交易罪名有异议，辩解他没有与被害人见面，不知道威胁恐吓客户的情况。辩护人对指控的诈骗事实和罪名无异议，认为程本伟与其他被告人没有意思联络，对强迫交易行为不知情，不构成强迫交易罪的共犯；程本伟在诈骗犯罪中属从犯，系初犯，有坦白情节，认罪态度好，已退赔部分被害人的损失并取得了谅解，获利较少，建议对其从轻处罚适用缓刑。被告人庄贞彬对指控的事实和罪名无异议。被告人庄贞鑫对指控的事实和罪名无异议，辩解其中几个客户是他联系来办理业务，后面的事情他没有参与。辩护人对指控的事实和罪名无异议；认为庄贞鑫属从犯，系初犯，如实供述，自愿认罪，建议对其从轻处罚。被告人陈荣隆对指控的事实和罪名无异议。辩护人对指控的诈骗事实和罪名无异议，认为陈荣隆主观上没有强迫交易的故意，没有实施强迫交易的行为，对其他被告人收取手续费的方式不知情，不构成强迫交易罪，陈荣隆只是公司普通员工，办理贷款业务并领取报酬，不属于恶势力犯罪集团；陈荣隆属从犯，系初犯，如实供述，自愿认罪，建议对其从轻处罚。被告人黄正运对指控的事实和罪名无异议。经审理查明，2017年以来，被告人庄永财纠集陈某1和陈某2（后二人均另处）等人，先后成立了诺亿通讯、高新技术产业开发区陈荣隆通讯及聚财科技有限公司（以下简称聚财公司），庄永财、陈某1等人安排陈楚滨负责聚财公司的具体运营和管理并招募了庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆、黄正运等员工，通过庄贞鑫、庄贞彬或其他中介人员的介绍，以低手续费、低利息、放款快等为诱饵将有贷款意愿的被害人骗至赛博大厦门店内，由陈楚滨、庄贞鑫、庄贞彬、陈荣隆、黄正运等人向被害人索要身份证和银行卡，使用被害人的手机下载各种贷款APP，再以被害人的名义在上述贷款平台申请贷款，待贷款到账后，又虚构公司需要走账、刷银行流水等理由，将部分或全部被害人的到账资金转至被告人程本伟的账户或其他被告人控制的账户，而后由陈楚滨等人或者“洗客”将被害人带往他处，以需要交纳链接费、代码费、口子费等各种虚构的费用为名骗取被害人的财物，在被害人不愿意时，则由“洗客”利用被害人的资金被自己控制，以不能退贷、影响征信、软磨硬泡、冷处理、身份证和银行卡在其手中、特定场所人员较多、态度强硬等手段，对被害人造成心理恐惧和心理强制，强迫被害人接受上述高额费用，逐渐形成了以被告人庄永财、陈楚滨为纠集者，被告人庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆为重要成员的恶势力犯罪集团，多次在石桥铺赛博广场内实施强迫交易、诈骗等犯罪活动。事后，各被告人按照固定比例分配违法所得。2018年4月18日，被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、庄贞鑫、庄贞彬、陈荣隆、黄正运被公安机关捉获归案。另查明，陈某1、曾某某、何某某、廖某3、杨某4、吴某某（均另处）等人相互伙同，采取上述方式在赛博大厦4楼C03门店，将被害人贷得的资金部分或全部转至被告人程本伟的账户后，骗取被害人钱财或强迫被害人缴纳高额费用。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实被害人先后向公安机关报案，公安机关依法对本案立案侦查的情况。2、户口信息，证实七被告人的出生日期、民族、户籍所在地等身份情况，案发时均系成年人。3、抓获经过、到案经过，证实2018年4月18日15时许，民警在九龙坡区石桥铺赛博电脑城抓获陈楚滨、程本伟、庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆、黄正运等人。同日20时许，民警在九龙坡区富洲新城一小区附近捉获庄永财。4、拘留证、逮捕证、监视居住决定书、取保候审决定书等强制措施文书，证实各被告人因本案被采取强制措施的情况。5、搜查证、搜查笔录、提取笔录、扣押决定书、扣押清单、指认照片，证实2018年4月18日，民警依法在九龙坡区石桥铺赛博数码城5楼15号门店查扣工作牌、笔记本、银行卡十七张、电脑主机一台、无线POS终端一台、身份证阅读器一个、手机四部、印章、营业执照和租房合同、借款手续、收据；同日，民警依法从赛博数码广场4楼C02房间内查扣电脑主机两台、笔记本电脑一台、手机两部、两本记账本、两台P**机以及票据、营业执照等物品。2018年4月20日，民警在石桥铺渝景新天地3栋802房间内查扣笔记本一本、笔记本内页十张。6、微信记录、记账本记录、情况说明，证实庄永财案客户贷款、洗客户的情况以及接待客户人员的情况、客户的基本情况。各被告人对记账本中自己的客户进行了确认。7、辨认笔录，证实被告人相互辨认出彼此。8、证人连某1的证言，证实他安排连某3、连某4、连某5等人和客户谈，就是洗,除了洗自己店里的客户他还接了陈楚滨5楼的客户，一般他自己接的客户自己洗，他会让连某3带客户过来。洗客户的方式：如果客户好说话就收30%的费用，如果客户不好说话就少收费用，就说不收中介费，只收链接费，骗客户说是公司出钱向网贷平台购买链接的费用，所以客户必须出这个费用。遇到客户吵，一般不会所有人都跟客户凶，有人凶有人心平气和的说话，让客户以为他们是让步了的，从而同意收费，如果客户不同意，由他以店长身份出现，假装请示老板，减少收费。连某3和连某4更容易让客户拿钱出来，他们有时候会吵客户，连某3左臂有纹身。9、证人连某4的证言，证实他是连某1的员工，连某1说过对付难搞的客户不要都对客户凶，有些人凶，有些人好好跟客户说话，最终目的是想办法从客户那里洗更多的钱，他看见连某1和陈楚滨洗一个男客户，应该是陈楚滨的客户，客户和他们吵，连某1拍了桌子大声凶客户，客户吓住了，这时陈楚滨就劝客户冷静，大家继续谈。陈楚滨和连某1是合作关系，陈楚滨5楼店里很多客户是让连某1帮忙洗的，连某1在外面商户接的客户都是自己洗。对于比较难洗的客户，连某1会让客户自己考虑，拖客户的时间，客户拖不起后会同意他提出的收费比例。客户比较激动和连某1吵时，交给连某1客户的商家的人会过来帮连某1。连某1安排他和连某3、连某5洗客户，原因一是他们三个不太会操作网贷，另外是他和连某3身材比较壮，连某3和连某5手上有纹身，能吓住客户，和客户谈的时候更容易让客户产生惧怕心理，更好谈收费。10、证人连某5的证言，证实的内容与连某4基本一致。11、证人林某2的证言，证实2018年4月他经庄永财介绍到聚财公司上班，庄永财自称是老板，公司员工还有庄贞彬、庄贞鑫，老板还有陈楚滨，他负责联系和接待客户，用客户的手机办理网贷，办好后楚滨会把公司的POS机拿给客户刷流水，先把公司收取的费用刷走，然后楚滨会把客户带到其他地方去谈收取费用的事情。其他人称呼他泽佳。12、证人郑某某的证言，证实2018年4月10日他到聚财公司工作，老板叫楚滨，员工有林某2，一黄姓男子、大傻、虎仔，还有叫锦宏的。他们都由楚滨安排工作，他负责接客户，让客户填表、用客户的手机下APP，办理贷款，贷款下来后他按楚滨要求不把贷款成功的信息告诉客户，而把信息告诉楚滨，他的任务就完成了，之后楚滨会把客户带去商场其他门市。利润分配是谁的客户谁得六成，楚滨得四成，他在楚滨得的四成里拿10%，做成一笔业务分一笔，楚滨会算好，月底结账。关于银行流水主要是楚滨帮客户刷流水，其他人也刷。13、证人连某2的证言，证实他作为洗客跟客户谈费用主要以口子费、代码费为由向客户收取高额费用，在网贷公司放款到客户账上后他们通过欺骗方式将钱转至公司股东账上，这样掌握了主动权，便于洗客和客户谈手续费的事情，以达到收高额手续费的目的。一般态度软点的客户一直谈采取拖的方式就会同意收取这些费用，有些客户减免一些费用后或者怕麻烦不想去银行交钱也会同意。有些客户不接受费用，他会提高音量大声吼，也会威胁客户说其征信会受影响，以后贷不了款。因为客户的钱在他们手里，不会怎么闹，耗久了客户会主动来找洗客谈。14、证人陈某1的证言，证实他和庄永财、陈楚滨、陈某2等人合伙在赛博广场5楼15号门面成立公司，做网贷业务，由他们各自的业务员拉客户到5楼做网贷，陈楚滨（微信昵称“热锅上的蚂蚁”）是5楼主要负责人，负责统筹安排、管理记账并结算利润，操作网贷的人有他自己、庄永财、陈楚滨、黄正运，5楼利润由联系客户的人提60%，洗客提7-8%，办理贷款的人提纯利润的60%，剩余的利润由陈楚滨分30%，其他利润他和陈某2、庄永财平分。网贷流程一般以低手续费吸引客户来贷款，客户到后一般安排一个人去接客户，谁接的客户一般由谁办理贷款，贷款放款后以刷流水的名义让客户输入银行卡密码，用POS机刷出他们要收的手续费到自己手里，把客户的钱刷走后，陈楚滨会把客户交给洗客去洗，洗客洗后会发个付款的二维码给陈楚滨，由陈楚滨把给客户的钱转给客户。因为谈费用之前贷款已经刷到公司账上，他们拿到钱后跟客户谈会占据更大主动，再根据客户情况决定收取比例，如果客户要闹，门店附近的汕头人就会围过来，用语言和人数优势使客户同意收取高额手续费，他知道洗客也用拖延时间的方式让客户同意支付费用。他自己在赛博广场四楼C03门面开了公司，公司有曾某某、何某某、吴某某等人，业务包括办理网贷，网贷流程和上面说的一样。15、证人曾某某的证言，证实陈某1公司的构成、网贷流程等情况与陈某1的证言一致，同时证实他们主要通过隔壁C02“陈伟”的POS机转走客户的贷款，然后“陈伟”把钱转给陈某1或者业务员。如果是他的客户刷卡都是交给陈某1或者“阿猪”去做，如果陈某1或者“阿猪”不在，他和何某某就把客户的银行卡和密码拿到C02“陈伟”那里去操作，刷完卡后他把客户交给陈某1或者“阿猪”，由他们把客户带到洗客处。4月18日他办理的龚某某是带到“陈伟”处刷的卡。16、证人何某某的证言，证实陈某1公司的构成、网贷流程等情况与陈某1、曾某某的证言一致，同时证实4月18日曾某某办理的一个客户是带到隔壁“陈伟”处刷的卡，刷了2500元，当时他给“陈伟”说刷下流水，并把曾某某发的信息给“陈伟”看，陈就明白了。17、证人廖某3的证言，证实的网贷流程与陈某1、曾某某等人的证言一样，同时证实他和曾某某、阿瑞一起在赛博广场做网贷业务，客户主要是杨某4去找的，杨某4找来客户后，他问下客户的基本情况筛选一下客户，符合条件的就把客户填的单子和身份证发给曾某某，由曾某某带客户去赛博4楼办理贷款，市场里专门有洗客户的人，他们去跟客户谈，软硬兼施，软的不行就会有很多人缠着客户，给客户施加压力，以前还有打客户的。18、证人杨某4的证言，其证实的内容与廖某3基本一致。19、被告人庄永财的供述，证实2016年底他和陈某2成立诺亿通讯，陈某2很少管理，中途还离开了店，2017年初搬到赛博数码广场4楼C03、04门面，他和陈某2投资注册了高新技术产业开发区陈荣隆通讯，经营范围是销售手机，法人代表是陈荣隆，员工有陈荣隆、庄贞鑫、2017年初加入的庄贞彬，他和陈某1一起占用上述门面，他管理经营部的财物。2018年3月，他和陈某1、陈楚滨、陈某2在赛博数码广场5楼15号开了一个门面做网贷，名称是聚财科技有限公司，没有营业执照，由他、陈某1、陈某2负责出资、寻找门面，陈楚滨负责公司日常管理，员工林某2、庄某1等人是他找来的，黄正运因为经常带客户到聚财公司做网贷与他认识，黄是陈某1的员工。公司员工分工不细，谁找的客户谁做，也可以交给其他人做，一个人就可以完成全部贷款流程，聚财公司的钱是陈楚滨管，员工没有基本工资主要收入是提成，吃住和回家的交通费由公司统一支付，他、陈某1、陈某2、陈楚滨对利润分成。他的公司没有办理小额贷款的资质，只能以办理手机分期引诱客户来，客户一般不用支付这些贷款平台手续费，利息也是按照这些贷款平台的利息标准由客户自行支付给平台。向客户收取的利润接单员工分30%，他得20%，其余由陈某1、陈楚滨分得。2016年底、2017年初他开始做手机套路贷。他们通过58同城、陌陌、微信等平台推广宣传手机分期和小额贷款，寻找客户。客户来后，他们都会要求客户填写详细的个人信息，主要由陈楚滨、林某2、庄某1等人用客户的手机下载网贷APP后，再用客户的名义进行贷款，操作贷款的过程一般不会让客户看见，贷款成功后以刷流水为名骗客户将银行卡到账的贷款通过阿伟（程本伟）的POS机刷出来，阿伟在4楼他公司隔壁办公，程本伟扣除手续费后将客户的钱转给他们，他们收到钱后再把客户交给其他人（连某1、连某2）谈手续费，即洗客户，业务员一般会把客户的银行卡、身份证交给洗客，目的是不让客户发现贷款到账的情况，先刷出客户的钱是为了控制一部分钱迫使客户接受手续费，洗客户一般采用编造不存在的费用给客户施加压力，以贷款已经到账退贷影响客户征信，手续费给也得给，不给也得给迫使客户做出选择，或者暗示客户已经掌握其手机联系人及家庭地址，让客户觉得会发生不利于他的事情迫使客户接受费用。他在公司主要负责接待客户，同时帮业务员联系洗客，曾经带客户去刷卡。20、被告人陈楚滨的供述，证实庄永财公司和员工的基本情况，人员分工、作案手段、赃款分配方式等与庄永财所述一致。同时证实客户主要是中介介绍来，也有陈某1、庄永财联系来的，他们通过宣传自己是贷款公司，无抵押、低利息、无其他收费、下款快等吸引客户来，一般收取客户20-40%的费用，如果客户报警或闹得凶一点就会收少一点。他2018年3月到聚财公司，公司股东有陈某2、陈某1、庄永财，陈某2安排他担任店长，负责聚财公司的管理，核算公司收取的费用，发放工资，将公司利润转给陈某2，他到公司上班以来对所有业务记录成账本，也接待客户和给客户办理贷款。他叫楚滨，庄某1外号“虎子”，庄贞彬叫贞彬，黄正运叫黄英，陈荣隆是荣隆，陈某1没有外号。刷卡在4楼一男子处，刷卡10000元要给对方100元手续费。开始由老猪洗客户，后来换成连某2，最后是连某1。客户好说话他们就自己洗，不好说话就外包给连某1等人洗。洗出来客户的钱是总利润，中介和洗客分别分走总利润的60%和8%，剩下是店里的利润，办理的业务员分走店里利润的30%，剩下是店里的纯利，店里自己人洗客户不分钱。21、被告人程本伟的供述，证实他是个体户，经营晨程通讯器材经营部，营业地址在赛博4楼C02房间，从2017年6月8日开始经营，主要卖手机电脑，因为他的POS机有实时到账功能，2017年12月起他顺便给做网贷的人刷POS机，做网贷的都是广东人，其证实的作案手段与庄永财、陈楚滨所述一致。对方公司用他的POS机刷卡他收取刷卡金额的1%，因为银行要收取0.6%，他只能得到0.4%，主要有陈某1、庄永财的公司、老猪（吴某某）及“热锅上的蚂蚁”（微信名）等人在他这里刷卡，他办理了两台P**机，一台账户是重庆桦桐笙数码有限公司，一台是重庆美心酒店。22、被告人庄贞彬的供述，证实庄永财公司和员工的基本情况，人员分工、作案手段、赃款分配方式等与庄永财、陈楚滨所述一致。同时证实他是2017年4月到庄永财公司做业务员，主要在赛博4楼亿达通讯和5楼聚财公司上班，负责办理网贷和手机贷款，在4楼做成业务可以提成利润的40%，在5楼做成业务可以提成利润的30%，他看到庄贞鑫操作，自己学会的作案方式。23、被告人庄贞鑫的供述，证实庄永财公司和员工的基本情况，人员分工、作案手段、赃款分配方式等与庄永财、陈楚滨所述一致。同时证实他于2018年1月到庄永财公司工作，庄永财、陈楚滨教他如何用手机做网贷。他负责通过融360抢单平台找客户，接客户，给客户办理贷款，其余的工作由庄永财安排，通过看账本和手机截图，他认同账本及手机截图上参与的记录，他分利润的30%或40%作为提成，平时别人称呼他钟鑫或贞鑫。24、被告人陈荣隆的供述，证实庄永财公司和员工的基本情况，人员分工、作案手段、赃款分配方式等与庄永财、陈楚滨所述一致。同时证实他于2017年3月到庄永财公司工作，当时公司叫诺亿通讯有限公司，在赛博4楼，2018年3月公司改名为重庆聚财科技有限公司，搬到赛博5楼15号。他知道黄正运是陈某1的员工，他自己、庄贞鑫、庄贞彬是庄永财、陈某2的员工，他和庄贞鑫、庄贞彬负责找客户，接待自己联系的客户，做手机分期贷款和网上贷款，他自己找来的客户就分利润的40%，如果是老板找的客户，他参与的，提成20%，通过看账本和手机截图，他认同账本及手机截图上涉及他参与的记录。25、被告人黄正运的供述，证实庄永财公司和员工的基本情况，人员分工、作案手段、赃款分配方式等与庄永财、陈楚滨所述一致。同时证实2017年2月陈某1叫他到重庆石桥铺赛博广场4楼C03上班，主要做手机分期贷，2018年4月初，陈某1安排他到5楼15号聚财公司做网贷，陈某1、陈楚滨教他如何用手机做网贷，客户主要是中介介绍来的，他负责接待和用客户的手机操作网贷，网贷利润的4成再除以3就是他的提成金额。上列证据经庭审质证属实，证据间相互印证，形成锁链，本院予以确认。具体犯罪事实如下：一、强迫交易罪（一）2018年3月10日，被告人庄贞鑫、陈荣隆在被告人庄永财的安排下在重庆市九龙坡区石桥铺赛博大厦五楼C15聚财公司店内，利用被害人周某1的手机下载贷款APP，以被害人的名义办理贷款10880元，并转入被告人控制的账户。随后被告人将周某1交给他人，以收取开软件的“口子费”等为名要求其支付高额的手续费，采取控制资金、拖延谈判等手段，强迫周某1支付费用1880元。（二）2018年3月11日，被告人陈楚滨、陈荣隆在上述地点，采取同样方式利用被害人曹某某的信用卡套现12910元，并全部刷卡到被告人程本伟控制的账户，迫使曹某某支付费用3756元。（三）2018年3月12日，被告人陈楚滨在上述地点，采取同样方式为被害人杨某1办理贷款5000元并将全部贷款转入被告人控制的账户内，伙同连某2迫使杨某1支付费用2500元。（四）2018年3月17日，被告人陈楚滨在上述地点采用同样方式为被害人吕某某办理贷款5940元，并将全部贷款转入被告人程本伟控制的账户内，伙同连某2迫使吕某某支付费用1490元。(五)2018年3月17日，庄某1在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在上述地点，采用同样方式为被害人廖某1办理贷款1500元，并将全部贷款转移至控制的账户后，伙同连某2迫使廖某1支付费用750元。（六）2018年3月21日，被告人庄贞鑫和庄某1在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在上述地点采取同样方式为被害人程某某办理贷款1750元，并将全部贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同吴某某迫使程某某支付费用800元。（七）2018年3月24日，庄某1在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在上述地点采用同样方式为被害人余某某办理贷款16434元，并转移至控制的账户后，伙同连某2迫使余某某支付费用2552元。（八）2018年3月29日，被告人陈楚滨在上述地点采用同样方式为被害人骆某某办理贷款14000余元，并将全部贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同连某2迫使骆某某支付费用2000余元。（九）2018年3月30日，被告人陈楚滨在上述地点采用同样方式为被害人林某1办理贷款38500元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同连某2迫使林某1支付费用10600元。（十）2018年4月2日，庄某1在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在上述地点，采用同样方式为被害人杨某2办理贷款52400元，并将部分贷款转移至被告人控制的账户后，伙同他人迫使杨某2支付费用7390元。（十一）2018年4月4日，被告人庄贞彬在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在上述地点，采用同样方式为被害人杨某3办理贷款5000元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同吴某某迫使杨某3支付费用1350元。（十二）2018年4月5日，被告人庄贞彬、庄贞鑫在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在上述地点，采用同样方式为被害人康某办理贷款13950元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同连某2迫使康某支付费用3958元。（十三）2018年4月6日，被告人庄贞鑫在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在上述地点采用同样方式为被害人刘某2办理贷款12000元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同他人迫使刘某2支付费用2850元。（十四）2018年4月7日，庄某1在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在上述地点采用同样方式为被害人陈某3办理贷款7093.67元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同连某1迫使陈某3支付费用1763元。（十五）2018年4月12日，被告人陈楚滨在上述地点采用同样方式为被害人雷某办理贷款11073元，并将贷款转移至其控制的账户后，伙同连某1迫使雷某支付费用3133元。（十六）2018年4月13日，被告人庄永财、陈楚滨安排庄某1在上述地点采用同样方式为被害人邓某某办理贷款13000元，并将贷款转移至其控制的账户后，伙同连某1迫使邓某某支付费用7620元。（十七）2018年4月15日，被告人黄正运在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在上述地点采用同样方式，为被害人倪某某办理贷款42900元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同连某1迫使倪某某支付费用11623元。（十八）2018年4月17日，被告人陈荣隆在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在上述地点采用同样方式为被害人刘某3办理贷款3500元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户后，伙同连某1迫使刘某3支付费用584元。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：受案登记表、立案决定书、辨认笔录、手机截图、支付宝、微信转账记录、业务群微信聊天记录、银行卡开户凭证、交易明细、程本伟POS机流水记录、陈楚滨记账本、被害人周某1、曹某某、杨某1、吕某某、廖某1、程某某、余某某、骆某某、林某1、杨某2、杨某3、康某、刘某2、陈某某、雷某、邓某某、倪某某、刘某3的陈述，证人连某2、连某1的证言，各被告人的供述。上列证据收集程序合法，证据间能够相互印证，形成锁链，本院予以确认。（十九）2018年3月16日，廖某3、杨某4以低利息、低手续费的方式引诱被害人金某某至赛博大厦4楼C03门店，陈某1、曾某某为被害人金某某办理贷款4280元，并将部分贷款转移至被告人程本伟的账户，随后以“点子费”等为由强行收取金某某手续费2232元。（二十）2018年3月27日，廖某3、杨某4以低利息、低手续费的方式引诱被害人周某2至赛博大厦4楼C03门店，陈某1、曾某某、何某某等人为被害人周某2办理贷款5000余元，并将部分贷款转移至被告人程本伟的账户，随后以“点子费”等为由强行收取周某2手续费2150元。（二十一）2018年4月2日，陈某1、曾某某等人以低利息、低手续费的方式引诱被害人李某5至赛博大厦4楼C03门店，为被害人李某5办理贷款18600元，并将部分贷款转移至被告人程本伟的账户，随后以“点子费”等为由强行收取李某5手续费5820元。（二十二）2018年4月5日，廖某3、杨某4以低利息、低手续费的方式引诱被害人敬某至赛博大厦4楼C03门店，陈某1、曾某某为被害人敬某办理贷款7096.6元，并将部分贷款转移至被告人程本伟的账户，随后以“点子费”等为由强行收取敬某手续费3550元。（二十三）2018年4月11日，廖某3等人以低利息、低手续费的方式引诱被害人陈某2至赛博大厦4楼C03门店，吴某某等人为被害人陈某2办理贷款3595元，并将部分贷款转移至被告人程本伟的账户，随后以“点子费”等为由强行收取陈某2手续费1390元。（二十四）2018年4月15日，陈某1、何某某等人以低利息、低手续费的方式引诱被害人廖某2至赛博大厦4楼C03门店，为被害人廖某2办理贷款5960元，并将全部贷款转移至被告人程本伟的账户，随后以“点子费”等为由强行收取廖某2手续费2660元。（二十五）2018年4月17日，廖某3、杨某4以低利息、低手续费的方式引诱被害人王某某至赛博大厦4楼C03门店，陈某1、曾某某、何某某等人为被害人王某某办理贷款6145元，并将部分贷款转移至被告人程本伟的账户，随后以“点子费”等为由强行收取王某某手续费2615元。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：受案登记表、立案决定书、辨认笔录、支付宝、微信账户信息及转账记录、微信聊天记录、银行卡开户凭证、交易明细、程本伟POS机流水记录、被害人金某某、敬某、李某5、周某2、王某某、廖某2、陈某2的陈述，证人杨某4、曾某某、廖某3、何某某的证言，被告人程本伟的供述。上列证据收集程序合法，证据间能够相互印证，形成锁链，本院予以确认。二、诈骗罪（一）2017年8月10日，被告人陈荣隆在庄永财的安排下在石桥铺赛博大厦4楼门店内，利用被害人冉某某的手机为其办理贷款8000元，并将全部贷款转移至其控制的账户后，以贷款是通过特殊渠道办理要收手续费为由骗取冉某某3500元。（二）2018年3月16日，被告人庄永财、陈楚滨安排庄某1在赛博大厦五楼聚财公司店内，为被害人尹某某办理贷款4000元，谎称刷公司流水骗得被害人银行卡密码后将全部贷款转移至程本伟控制的账户，伙同连某2以收手续费为由骗取被害人2070元。（三）2018年3月28日，被告人庄永财、陈楚滨安排庄某1在聚财公司店内，为被害人李某1办理贷款39800元，并将部分贷款转移至程本伟控制的账户后，伙同连某2采用同样方式骗取被害人李某111500元。（四）2018年3月28日，被告人庄贞彬在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，为被害人李某2办理贷款27000余元，并将部分贷款转移至程本伟控制的账户后，伙同连某2采用同样方式骗取被害人李某25650元。（五）2018年4月9日到10日，被告人庄贞鑫、庄贞彬在被告人庄永财、陈楚滨的安排下在聚财公司店内，为被害人罗某办理贷款7400元，伙同连某1采用同样方式骗取被害人罗某2960元。（六）2018年4月16日，被告人陈荣隆在被告人庄永财的安排下在赛博大厦四楼门店内，为被害人马某办理贷款4300.9元，伙同连某1采用同样方式骗取被害人马某1600元。（七）2018年3月14日、15日，陈某1、曾某某、何某某等人以低利息、低手续费的方式引诱被害人刘某1至赛博大厦4楼C03门市，利用上述方式办理贷款4280元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户。随后陈某1等人采取欺骗的手段，告知刘某1只贷款到1200元，并微信支付给刘某11200元，骗取刘某13080元。（八）2018年3月14日，陈某1、曾某某、何某某以低利息、低手续费的方式引诱被害人李某3至赛博大厦4楼C03门市，利用上述方式办理贷款3280元，并将全部贷款转移至被告人程本伟控制的账户。随后陈某1等人采取欺骗的手段，以返还给公司的部分款项不需要还款为由骗取李某32080元。（九）2018年4月8日，廖某3、杨某4以低利息、低手续费的方式引诱被害人蔡某某至赛博大厦4楼C03门市，陈某1等人利用上述方式办理贷款10000元，并将部分贷款转移至被告人程本伟控制的账户。随后陈某1等人采取欺骗的手段，以贷款公司需要收取“链接费”等为由骗取蔡某某3500元。（十）2018年4月8日，廖某3、杨某4以低利息、低手续费的方式引诱被害人滕某至赛博大厦4楼C03门市，陈某1、曾某某、何某某等人利用上述方式办理贷款1700元，并将全部贷款转移至被告人程本伟控制的账户。随后陈某1等人采取欺骗的手段，告知滕某贷款未办理成功，以办下来贷款后再签合同先支付给滕某1000元为由，骗取滕某700元。（十一）2018年4月18日，陈某1、曾某某、何某某以低利息、低手续费的方式引诱被害人龚某某至赛博大厦4楼C03门市，利用上述方式办理贷款3619元，并将2500元转移至被告人程本伟控制的账户，随后陈某1等人被公安机关捉获。在本院审理过程中，被告人程本伟向被害人李某1退出赃款11500元，向被害人尹某某退出赃款2100元，取得二被害人的谅解。上述事实，被告人庄永财、程本伟、陈楚滨、庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、立案决定书、辨认笔录、手机截图、支付宝、微信账户信息及转账记录、微信聊天记录、银行交易明细、程本伟POS机交易流水、陈楚滨记账本、收条、谅解书、情况说明，被害人冉某某、尹某某、李某1、李某2、罗某、马某、刘某1、李某3、蔡某某、滕某、龚某某的陈述，证人曾某某、何某某、廖某3、杨某4的证言，被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆的供述等证据证实，足以认定。综上，被告人庄永财犯罪事实24笔，其中诈骗6笔，金额27280元，强迫交易18笔，金额66599元；被告人陈楚滨犯罪事实21笔，其中诈骗4笔，金额22180元，强迫交易17笔，金额64719元；被告人程本伟犯罪事实26笔，其中诈骗8笔（含未遂1笔），金额28580元，强迫交易18笔，金额61191元；被告人庄贞彬犯罪事实4笔，其中诈骗2笔，金额8610元，强迫交易2笔，金额5308元；被告人庄贞鑫强迫交易4笔，金额9488元；被告人陈荣隆犯罪事实5笔，其中诈骗2笔，金额5100元，强迫交易3笔，金额6220元；被告人黄正运强迫交易1笔，金额11623元。本院认为，被告人庄永财、陈楚滨纠集被告人庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆，采取威胁手段，在一定区域内多次实施违法犯罪活动，形成了以庄永财、陈楚滨为首要分子，被告人庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆为重要成员的恶势力犯罪集团。被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆、黄正运以威胁手段，强迫他人接受服务，均属情节严重，其行为均已构成强迫交易罪，依法应予处罚。被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、庄贞彬、陈荣隆以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予处罚。被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、庄贞彬、陈荣隆在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人庄永财、陈楚滨是犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚，被告人庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆是犯罪集团的其他主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人程本伟为恶势力犯罪集团实施犯罪行为提供帮助，在共同犯罪中系从犯，依法应当从轻处罚。被告人黄正运与其他被告人相互伙同，共同实施犯罪，在共同犯罪中积极参与，系主犯，应当按照其所参与的犯罪处罚。被告人庄永财、陈楚滨、程本伟、庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆、黄正运到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名成立。公诉机关关于被告人程本伟和黄正运系恶势力犯罪集团成员的指控，经查，被告人程本伟仅为庄永财等人实施犯罪行为提供POS机刷卡转移资金，且程本伟不仅为庄永财集团还为陈某1、吴某某等多人提供POS机刷卡，本院认为程本伟不属于与庄永财集团紧密纠集在一起的恶势力犯罪集团的成员，被告人程本伟系为庄永财等人的诈骗、强迫交易行为提供帮助，在共同犯罪中应认定为从犯。而被告人黄正运不是庄永财的员工，而是聚财公司股东陈某1的员工，他于2018年4月初接受陈某1安排到聚财公司做网贷业务，4月18日本案案发，公诉机关指控黄正运参与的强迫交易事实只有一笔，黄正运属于受雇佣参与少量恶势力犯罪活动，不应认定为恶势力犯罪集团的成员。关于公诉机关对被告人陈楚滨安排庄贞鑫、陈荣隆强迫被害人周某1接受其服务的指控，经查，被告人庄贞鑫、陈荣隆当庭否认该笔业务系接受陈楚滨安排所做，陈楚滨亦表示其不清楚该笔业务，且陈楚滨本人的记账本不能反映该事实，结合陈楚滨到聚财公司工作的时间，本院认为公诉机关指控陈楚滨参与该笔事实的证据不足，不予认定。关于公诉机关指控被告人程本伟参与诈骗李某41000元的事实，经查，被害人贷款资金到账后通过POS机消费1000元到名为重庆市金科大酒店的账户，而公诉机关提供的现有证据不能证实该账户系被告人程本伟开立或与程本伟存在关联，故本院认为指控程本伟参与该笔事实的证据不足，不予认定。关于各被告人及其辩护人提出被告人没有威胁、恐吓被害人，对洗客的行为不清楚，不构成强迫交易罪的辩解、辩护意见，本院综合评判如下：经查，被告人为谋取不法利益，在为被害人办理贷款过程中，待贷款到账后，虚构公司需要走账、需要刷银行流水等理由，将部分或全部被害人的到账资金转至被告人控制的账户，而后“洗客”将被害人带往他处，以需要交纳链接费、代码费、激活码费等为名索要10%-50%的高额费用，在被害人不愿意后，利用其控制被害人资金、身份证、银行卡的优势条件，采取与被害人谈判、拖延时间的办法，使被害人产生心理恐惧，形成心理强制，迫使被害人接受其提出的高额手续费，其行为符合强迫交易罪的犯罪特征，理由如下：首先，被告人的贷款中介行为是一种服务，属于交易的范畴；其次，被告人以控制对方资金等手段为要挟，通过谈判、拖延时间等手段，使被害人产生心理恐惧，对被害人形成心理强制，应当认定其实施了威胁手段，符合强迫交易罪的行为特征；被告人采取威胁手段，强迫他人接受服务的行为，侵害了市场交易秩序，其侵犯的客体符合强迫交易罪的特征。各被告人在长期实施强迫交易行为的过程中存在犯意联络，分工明确，各自实施，相互配合，共同实施了强迫交易行为，应当对共同犯罪的后果承担责任。故该项辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人陈楚滨关于其立功的辩解意见，本院认为，陈楚滨被捉获后带领民警查获记账本的行为属于如实供述其犯罪事实的一部分，不符合刑法和司法解释关于立功的规定，对此辩解本院不予采纳。陈楚滨的辩护人关于陈楚滨没有参与周某1一笔事实的意见成立，本院予以采纳。被告人程本伟的辩护人关于程本伟系从犯，已退赔部分被害人的损失并取得谅解的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人庄贞鑫的辩护人关于庄贞鑫系从犯以及被告人陈荣隆的辩护人提出陈荣隆不属于恶势力犯罪集团的成员且系从犯的意见，经查，庄贞鑫、陈荣隆受雇于庄永财，明知与他人纠集在一起是为了共同实施违法犯罪，仍接受庄永财、陈楚滨安排，在聚财公司店内多次进行诈骗、强迫交易犯罪行为，二人属于在恶势力犯罪集团中积极参与的主犯。二辩护人的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。各辩护人提出被告人到案后如实供述自己的罪行，有坦白情节，认罪态度好，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人庄永财、程本伟的辩护人关于对二被告人适用缓刑的量刑意见，本院认为，被告人庄永财、程本伟二十余次实施诈骗、强迫交易犯罪行为，犯罪数额大，且庄永财系恶势力犯罪集团的首要分子，综合二被告人的犯罪事实和情节，不能对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第（二）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人庄永财犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万四千元。决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2021年10月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）二、被告人陈楚滨犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币三万二千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万一千元。决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币四万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2021年6月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）三、被告人程本伟犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万四千元。决定执行有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币四万四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵1个月8日，即自2018年11月21日起至2021年5月12日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）四、被告人庄贞彬犯强迫交易罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元。决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，共折抵1个月13日，即自2018年6月6日起至2019年4月22日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）五、被告人庄贞鑫犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，共折抵1个月12日，即自2018年6月4日起至2019年4月21日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）六、被告人陈荣隆犯强迫交易罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元。决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2019年4月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）七、被告人黄正运犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2019年4月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）八、责令被告人庄永财退赔被害人经济损失人民币共计80309元，被告人陈楚滨、庄贞彬、庄贞鑫、陈荣隆、黄正运对80309元中各自参与的金额承担退赔责任，即被告人陈楚滨退赔人民币73329元，被告人庄贞彬退赔人民币13918元，被告人庄贞鑫退赔人民币9488元，被告人陈荣隆退赔人民币11320元，被告人黄正运退赔人民币11623元，被告人程本伟退赔被害人经济损失人民币共计76201元，上述退赔款于判决生效之日起30日内付清。九、扣押在案的作案工具POS机、手机、电脑等物品予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 莉人民陪审员  张冬梅人民陪审员  逯学良二〇一九年四月十七日书 记 员  李晶晶