四川省德阳市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2018）川06民初181号 原告：上海浦东发展银行股份有限公司德阳分行。住所地：德阳市岷江东路136号富丽名城A栋1-3层。统一社会信用代码：91510600569704715C。 负责人：蒲斌，系该行行长。 委托诉讼代理人：胡冬林，四川山和律师事务所律师。 委托诉讼代理人：张明霞，四川山和律师事务所律师。 被告：四川省精致硅业有限公司。住所地：凉山州盐源县盐井镇水市街21号5幢1单元2-2号。统一社会信用代码：91513423560740509U。 法定代表人：薛来洲，监事。 被告：德昌县恒昌矿业发展有限责任公司。住所地：德昌县永郎镇。统一社会信用代码：91513424720869783W。 法定代表人：倪朝海，执行董事。 被告：四川省闽辉商贸有限公司。住所地：西昌市大巷口购物中心四楼406室。统一社会信用代码：91513400592768709Q。 法定代表人：薛来洲，经理。 被告：倪朝海，男，1969年4月1日出生，汉族，户籍住址：福建省龙岩市新罗区。 被告：薛来洲，男，1975年11月25日出生，汉族，户籍住址：福建省福清市。 被告：陈仰宝，男，1974年10月28日出生，汉族，户籍住址：福建省福清市。 被告：钟海燕，女，1986年10月1日出生，汉族，户籍住址：福建省福清市。 被告：吴建平，男，1983年4月20日出生，汉族，户籍地址：福建省平潭县。 原告上海浦东发展银行股份有限公司德阳分行（以下简称浦发银行德阳分行）与被告四川省精致硅业有限公司（以下简称精致硅公司）、德昌县恒昌矿业发展有限责任公司（以下简称恒昌公司）、四川省闽辉商贸有限公司（以下简称闽辉公司）、倪朝海、薛来洲、陈仰宝、钟海燕、吴建平金融借款合同纠纷一案，本院于2018年11月12日立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告浦发银行德阳分行的委托诉讼代理人张明霞，被告精致硅公司的法定代表人薛来洲，被告恒昌公司的法定代表人倪朝海、被告闽辉公司的法定代表人薛来洲，被告薛来洲、被告倪朝海到庭参加诉讼。被告陈仰宝、被告钟海燕、被告吴建平经本院传票传唤未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。 原告浦发银行德阳分行向本院提出诉讼请求：1、判令四川省精致硅业有限公司立即偿还原告借款本金33,498,566.08元，并支付欠付的利息、罚息、复利5,783,552.41元（暂计至2018年10月21日，自2018年10月22日起的利息、罚息、复利按照合同的约定计算至本息实际清偿完毕之日），暂共计39,282,118.49元。2、判令德昌县恒昌矿业发展有限责任公司、四川省闽辉商贸有限公司、倪朝海、薛来洲就四川省精致硅业有限公司上述债务承担连带清偿责任。3、判令四川省精致硅业有限公司以其所有的位于盐源县树和春天坪硅石矿的采矿权（采矿许可证编号：C5134002010126120094578）为其上述债务承担抵押担保责任，原告有权就上述采矿权折价或者拍卖、变卖所得的价款优先受偿。4、判令德昌县恒昌矿业发展有限责任公司以其所有的位于染坊沟瓷土矿的采矿权（采矿许可证编号：C5134002009127120047461）为四川省精致硅业有限公司的上述债务承担抵押担保责任，原告有权就上述采矿权折价或者拍卖、变卖所得的价款优先受偿。5、判令薛来洲以其持有四川省精致硅业有限公司99%股权、陈仰宝以其持有四川省精致硅业有限公司1%股权为四川省精致硅业有限公司上述债务承担质押担保责任，原告有权就上述股权折价或拍卖、变卖所得的价款优先受偿。6、判令原告对倪朝海以其持有德昌县恒昌矿业发展有限责任公司95%股权、钟海燕以其持有德昌县恒昌矿业发展有限责任公司5%股权为四川省精致硅业有限公司的上述债务承担质押担保责任，原告有权就上述股权折价或拍卖、变卖所得的价款优先受偿。吴建平在与钟海燕的夫妻共同的该股权财产范围内，承担与钟海燕相同的质押担保责任。7、判令所有被告承担原告为实现债权和担保权利所产生的全部费用（包括但不限于案件受理费、保全费、公告费等）。 事实与理由： 一、原告与精致硅公司（2016年3月4日，四川省邦达恒昌矿业有限公司名称变更为“四川省精致硅业有限公司”）之间的借款合同关系 原告共向精致硅公司发放三笔贷款，共计3400万元，分别为：2015年9月22日，原告与精致硅公司签订《流动资金借款合同》一份（合同编号：19012015280327），合同约定：精致硅公司向原告申请短期流动资金贷款人民币900万元，贷款用途为经营周转，借款期限自2015年9月22日起至2016年9月21日止，具体以贷款借据（借款凭据）记载的日期为准；贷款利率按贷款发放日原告公布的一年期浦发银行贷款基础利率+163BPS（即6.20%）计算。该利率为固定利率；结息方式为按月结息，结息日为每月20日；精致硅公司未按期还本付息的，原告有权对逾期贷款计收罚息，并对不能按时支付的利息（包括正常利息、逾期罚息）计收复利，罚息利率按贷款执行利率加收50%确定。合同还约定精致硅公司未足额偿还本金、支付利息的，还应当承担原告为实现债权和担保权利而支付的全部费用，包括但不限于催收费用、诉讼费用、律师费、差旅费以及各种其他应付费用。因履行本合同发生的一切争议，应向原告住所地人民法院提起诉讼。 2015年9月24日，原告与精致硅公司签订《流动资金借款合同》一份（合同编号：19012015280339），合同约定：精致硅公司向原告申请短期流动资金贷款人民币2000万元，贷款用途为经营周转，借款期限自2015年9月24日至2016年9月23日止，具体以贷款借据（借款凭据）记载的日期为准；贷款利率按贷款发放日原告公布的一年期浦发银行贷款基础利率+163BPS（即6.20%）计算。该利率为固定利率；结息方式为按月结息，结息日为每月20日；精致硅公司未按期还本付息的，原告有权对逾期贷款计收罚息，并对不能按时支付的利息（包括正常利息、逾期罚息）计收复利，罚息利率按贷款执行利率加收50%确定。合同还约定精致硅公司未足额偿还本金、支付利息的，还应当承担原告为实现债权和担保权利而支付的全部费用，包括但不限于催收费用、诉讼费用、律师费、差旅费以及各种其他应付费用。因履行本合同发生的一切争议，应向原告住所地人民法院提起诉讼。 2015年9月24日，原告与精致硅公司签订《流动资金借款合同》一份（合同编号：19012015280340），合同约定：精致硅公司向原告申请短期流动资金贷款人民币500万元，贷款用途为经营周转，借款期限自2015年9月24日至2016年9月23日止，具体以贷款借据（借款凭据）记载的日期为准；贷款利率按贷款发放日原告公布的一年期浦发银行贷款基础利率+163BPS（即6.20%）计算。该利率为固定利率；结息方式为按月结息，结息日为每月20日；精致硅公司未按期还本付息的，原告有权对逾期贷款计收罚息，并对不能按时支付的利息（包括正常利息、逾期罚息）计收复利，罚息利率按贷款执行利率加收50%确定。合同还约定精致硅公司未足额偿还本金、支付利息的，还应当承担原告为实现债权和担保权利而支付的全部费用，包括但不限于催收费用、诉讼费用、律师费、差旅费以及各种其他应付费用。因履行本合同发生的一切争议，应向原告住所地人民法院提起诉讼。 二、原告与恒昌公司、闽辉公司、倪朝海、薛来洲之间的保证合同关系。 2013年2月17日，原告与恒昌公司签订《最高额保证合同》（合同编号：ZB7301201300000063），合同约定：恒昌公司对原告在2013年2月17日至2016年2月16日止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额3亿元范围内提供连带责任保证； 2013年2月17日，原告与闽辉公司签订《最高额保证合同》（合同编号：ZB7301201300000075），合同约定：闽辉公司对原告在2013年2月17日至2016年2月16日止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额3亿元范围内提供连带责任保证； 2013年2月17日，原告与薛来洲签订《最高额保证合同》（合同编号：ZB7301201300000059），合同约定：薛来洲对原告在2013年2月17日至2016年2月16日止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额3亿元范围内提供连带责任保证； 2013年2月17日，原告与倪朝海签订《最高额保证合同》（合同编号：ZB7301201300000071），合同约定：倪朝海对原告在2013年2月17日至2016年2月16日止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额3亿元范围内提供连带责任保证； 以上保证人在保证合同中确认：“当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论债权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保方式，）债权人均有权先要求本合同项下任一保证人在本合同约定的保证责任范围内承担保证责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。” 同时，以上《最高额保证合同》约定：“债权人与债务人就主债务履行期达成展期协议的，保证期间至展期协议重新约定的债务履行期届满之日后两年止。” 三、原告与精致硅公司、恒昌公司的采矿权抵押担保合同关系。 2013年10月21日，原告与精致硅签订《采矿权最高额抵押合同》（合同编号：ZD1901201300000007），合同约定：精致硅公司将其所有的采矿权（采矿许可证编号：C5134002010126120094578，矿山名称：盐源县树和春天坪硅石矿，有效期限：2013年10月17日至2017年10月17日）进行抵押，在本合同项下的被担保主债权为：原告在自2013年2月20日至2016年2月19日止的期间内与精致硅业公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额11189万元的范围内提供抵押担保； 2013年10月22日，原告的授权代理人段七铃在德阳市旌湖公证处公证员的见证下通过电话方式向凉山州国土资源局矿管科就精致硅公司办理采矿权的抵押备案登记事宜进行咨询，凉山州国土资源局告知目前不作登记。 2013年2月17日，原告与恒昌公司签订《采矿权最高额抵押合同》（合同编号：ZD7301201300000033），合同约定：恒昌公司将其所有的采矿权（采矿许可证编号：C5134002009127120047461，矿山名称：德昌县恒昌矿业发展有限责任公司染坊沟瓷土矿，有效期限：2009年12月11日至2017年7月11日）进行抵押，对在本合同项下的被担保主债权为：原告在自2013年2月20日至2016年2月19日止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额331万元的范围内提供抵押担保； 2013年2月22日，原告方的授权代理人梁成在德阳市旌湖公证处公证员的见证下通过电话方式向德昌县国土资源局矿管科对德昌县国土资源局是否对采矿权的抵押进行备案登记，对方在电话中告知目前未开展该项登记。 抵押人在以上两份《采矿权最高额抵押合同》中均确认：“除非本合同另有其他约定，否则抵押权人对抵押财产享有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论抵押权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保方式，）抵押权人均有权先要求抵押人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。” 四、原告与倪朝海、薛来洲、陈仰宝、钟海燕的股权质押担保合同关系。 2016年4月10日，原告与薛来洲、陈仰宝签订《权利最高额质押合同》（合同编号：ZZ1901201600000021），合同约定：薛来洲将其持有的精致硅公司99%股权、陈仰宝将其持有的精致硅公司1%股权进行质押，本合同项下的被担保主债权为：原告在自2015年9月16日至2019年2月16止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额6000万元的范围内提供质押担保； 办理股权质押登记情况为：2016年4月29日，在四川省凉山州盐源县工商行政管理局办理，编号为：（凉工商盐字）股权登记设字【2016】第000010号、（凉工商盐字）股权登记设字【2016】第00009号。 2016年4月10日，原告与倪朝海、海燕签订《权利最高额质押合同》（合同编号：ZZ1901201600000022），合同约定：倪朝海将其持有的恒昌公司95%股权、钟海燕将其持有的恒昌公司5%股权进行质押，本合同项下的被担保主债权为：原告在自2015年9月16日至2019年2月16止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额6000万元的范围内提供质押担保；同日，钟海燕的配偶吴建平在《关于同意执行共同财产的承诺函》上签字，承诺：本人对钟海燕签署前述《权利最高额质押合同》事宜已充分知悉，本人同意该质押合同的签署及履行，并愿意根据该合同的约定，在发生出质人依据《权利最高额质押合同》承担质押担保责任时，质权人有权利处分共同财产。 办理股权质押登记情况为：2016年4月29日，在德昌县食品药品和工商质量监管局办理出质登记，编号为：（凉工商德字）股权登记设字【2016】第000008号、（凉工商德字）股权登记设字【2016】第000007号。 质押人在以上两份《权利最高额质押合同》中确认：“质权人对质押财产有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论质权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保方式，）质权人均有权先要求出质人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。” 五、合同履行情况 2015年9月22日，原告依据《流动资金借款合同》（合同编号：19012015280327）向精致硅公司发放了900万元贷款，借款凭证载明：借款期限为一年，最后还款日为2016年9月21日，执行利率为6.2%。2016年9月19日，原告与精致硅公司签订《借款合同补充协议》约定，自2016年9月19日起，对编号为19012015280327的流动资金借款合同项下的贷款结息方式修改为“利随本清”。 2016年9月21日，精致硅公司就该笔贷款向原告申请了展期，展期金额为900万元，展期期限为一年，最后还款日为2017年9月19日，展期利率为5.96%。 2015年9月24日，原告依据《流动资金借款合同》（合同编号：19012015280339），向精致硅公司发放了2000万元贷款。借款凭证载明：借款期限为一年，最后还款日为2016年9月23日，执行利率为6.2%。2016年9月19日，原告与精致硅公司签订《借款合同补充协议》约定，自2016年9月19日起，对编号为19012015280339的流动资金借款合同项下的贷款结息方式修改为“利随本清”。2016年9月22日，精致硅公司就该笔贷款向原告申请了展期，展期金额为2000万元，展期期限为一年，最后还款日为2017年9月21日，展期利率为5.96%。 2015年9月24日，原告依据《流动资金借款合同》（合同编号：19012015280340）向精致硅公司发放了500万元贷款。借款凭证载明：借款期限为一年，执行利率为6.2%。借款凭证载明：借款期限为一年，最后还款日为2016年9月23日，执行利率为6.2%。2016年9月19日，原告与精致硅公司签订《借款合同补充协议》约定，自2016年9月19日起，对编号为19012015280339的流动资金借款合同项下的贷款结息方式修改为“利随本清”。 2016年9月22日，精致硅公司就该笔贷款向原告申请了展期，展期金额为500万元，展期期限为一年，最后还款日为2017年9月21日，展期利率为5.96%。 现以上三笔贷款已到期，精致硅公司未按约履行归还借款本息的义务，其他被告也履行相应的担保义务。原告有权按照借款合同的约定要求精致硅公司还本付息，同时也有权要求其余被告承担担保责任。 基于以上事实，为维护自身合法权益，依法保障和实现金融债权，原告特诉至贵院，请求判如所请。 被告精致硅公司答辩称：向浦发银行德阳分行贷款3400万元是事实，按目前来算，还要还3900多万元，但从2013年2月份借款到2015年10月，我们公司大概近700万左右打给了浦发银行德阳分行，对还款金额存在一定的疑问。2018年一直跟浦发银行德阳分行协商，希望把采矿证拿去延期。 被告恒昌公司、倪朝海答辩称：2013年2月17日原告与倪朝海签订的最高额保证合同，倪朝海对合同本身不知情。也从未签过字。2016年4月10日，权利最高额质押合同中钟海燕签字、吴建平同意执行共同财产承诺函上签名是伪造的。2016年2月16日最高额保证合同是我签字，但时间不对。 被告陈仰宝、钟海燕、吴建平未到庭，也未提交书面答辩意见。 原告浦发银行德阳分行围绕诉讼请求依法提交了证据：一、三份《流动资金借款合同》。1.合同编号：19012015280327，贷款金额人民币900万元，借款期限自2015年9月22日起至2016年9月21日止。2.合同编号：19012015280339，贷款金额人民币2000万元，借款期限自2015年9月24日至2016年9月23日止。3.合同编号：19012015280340，贷款金额人民币500万元，借款期限自2015年9月24日至2016年9月23日止。三份借款合同约定一致：用途为经营周转；贷款利率按贷款发放日原告公布的一年期浦发银行贷款基础利率+163BPS（即6.20%）计算。该利率为固定利率；结息方式为按月结息，结息日为每月20日；借款人未按期还本付息的，贷款人有权对逾期贷款计收罚息，罚息利率按贷款执行利率加收50%确定，即9.3%。对不能按时支付的利息（包括正常利息、逾期罚息）计收复利，自逾期之日起，按合同约定的罚息利率按实际逾期天数计收复利；未按期还本付息构成借款人对贷款人的违约；未足额偿还本金、支付利息的，还应当承担原告为实现债权和担保权利而支付的全部费用，包括但不限于催收费用、诉讼费用、律师费、差旅费以及各种其他应付费用。因履行本合同发生的一切争议，应向贷款人住所地人民法院提起诉讼。证明目的：借款合同的签订情况，借款金额、周期、利率、罚息和复利的计算方式，费用承担等。二、五份《最高额保证合同》。1.合同编号：ZB7301201300000063，恒昌公司对原告在2013年2月17日至2016年2月16日止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额3亿元范围内提供连带责任保证；2.合同编号：ZB7301201300000075，闽辉公司对原告在2013年2月17日至2016年2月16日止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额3亿元范围内提供连带责任保证；3.合同编号：ZB7301201300000059，薛来洲对原告在2013年2月17日至2016年2月16日止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额3亿元范围内提供连带责任保证；4.合同编号：ZB7301201300000071，倪朝海对原告在2013年2月17日至2016年2月16日止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额3亿元范围内提供连带责任保证；5.合同编号：20160000035，展期贷款发生在该合同约定的债权期间，倪朝海对原告在2016年2月16日至2019年2月16日止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额6000万元范围内提供连带责任保证。《最高额保证合同》均约定：保证方式：“当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论债权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保方式，）债权人均有权先要求本合同项下任一保证人在本合同约定的保证责任范围内承担保证责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。”；保证范围：除了主债权，还及于由此产生的利息（利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金等及实现担保权利和债权产生的费用等；保证期间：自每笔债权债务履行期限届满之日起至债权合同约定的债务履行期限届满之日后两年止。债权人与债务人就主债务履行期限达成展期协议的，保证期限至展期协议重新约定的债务履行期届满之日后两年止。主合同变更：债权人给予债务人的任何宽限或债权人与债务人对主合同的任何条款的修改或变更等情形，如未加重保证人责任的，无需保证人同意，债权人在本合同项下的权利和权益将不受该等变更的影响，保证人的担保责任不因此而减免。证明目的：保证人在借款期限内应按照约定对精致硅公司的债务承担连带清偿责任，在借款展期后，保证人仍然应承担连带清偿责任。三、两份《采矿权最高额抵押合同》及《采矿许可证》，两份《公证书》，《代保管品收入凭证》。1.《采矿权最高额抵押合同》。①合同编号：ZD1901201300000007，精致硅公司将其所有的盐源县树和春天坪硅石矿进行抵押担保，在本合同项下的被担保主债权为：原告在自2013年2月20日至2016年2月19日止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额11189万元的范围内提供抵押担保；②.合同编号：ZD19012013000000033，恒昌公司将其所有的染坊沟瓷土矿进行抵押担保，对在本合同项下的被担保主债权为：原告在自2013年2月20日至2016年2月19日止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额331万元的范围内提供抵押担保；《采矿权最高额抵押合同》均约定：抵押财产为：以合同约定的采矿权设立抵押，为债务人清偿其主合同项下所欠抵押权人的全部债务提供抵押担保；担保方式为：“除非本合同另有其他约定，否则抵押权人对抵押财产享有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论抵押权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保方式，）抵押权人均有权先要求抵押人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。”担保范围：除了主债权，还及于由此产生的利息（利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金等及实现担保权利和债权产生的费用等；主合同变更：抵押权人给予债务人的任何宽限或抵押权人与债务人对主合同的任何条款的修改或变更等情形，如未加重抵押人责任的，抵押权人在本合同项下的权利和权益将不受该等变更的影响，抵押人的担保责任不因此而减免。抵押权的实现：债务人构成主合同项下违约的，抵押权人有权依法处分抵押财产。2.二份《公证书》。①2013年10月22日，原告的授权代理人段七铃在德阳市旌湖公证处公证员的见证下通过电话方式向凉山州国土资源局矿管科就精致硅公司办理采矿权的抵押备案登记事宜进行咨询，凉山州国土资源局告知目前不作登记。②2013年2月22日，原告负责人顾积跬的授权代理人梁成在德阳市旌湖公证处公证员的见证下通过电话方式向德昌县国土资源局对德昌县国土资源局是否对采矿权的抵押进行备案登记，对方在电话中告知目前未开展该项登记。3.《代保管品收入凭证》，精致硅公司和恒昌公司已将上述两处矿山的《采矿许可证》交给原告，目前存放在原告处。两份公证书可以证实，在对采矿权向申请登记部门办理抵押物登记时，因登记部门原因无法办理抵押物登记。因此，依据我国法律规定，采矿权抵押采取登记生效主义原则，抵押权自登记时设立。同时依据《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第五十九条规定，“当事人办事抵押物登记手续时，因登记部门原因致使其无法办理抵押物登记，抵押人向债权人交付权利凭证的，可以认定债权人对该财产享有优先受偿权”。该组证据的证实目的：1、抵押人在借款期限内应按照约定对精致硅公司的债务承担抵押担保责任，在借款展期后，抵押人仍然应承担抵押担保责任。2、精致硅公司未按时归还本息，构成主合同违约，原告有权实现抵押权。3、原告对精致硅公司和恒昌公司提供抵押担保的采矿权具有优先受偿权。四、二份《权利最高额质押合同》、四份《股权出质登记通知书》。1.《权利最高额质押合同》。①合同编号：ZZ1901201600000021。2016年4月10日，薛来洲将其持有的精致硅公司99%股权、陈仰宝将其持有的1%股权进行质押，本合同项下的被担保主债权为：原告在自2015年9月16日至2019年2月16止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额6000万元的范围内提供质押担保；②合同编号：ZZ1901201600000022。2016年4月10日，倪朝海将其持有的恒昌公司95%股权、钟海燕将其持有的恒昌公司5%股权进行质押，本合同项下的被担保主债权为：原告在自2015年9月16日至2019年2月16止的期间内与精致硅公司办理各类融资业务所发生的债权在最高额6000万元的范围内提供质押担保；同日，钟海燕的配偶吴建平在《关于同意执行共同财产的承诺函》上签字，承诺：本人对钟海燕签署前述《权利最高额质押合同》事宜已充分知悉，本人同意该质押合同的签署及履行，并愿意根据该合同的约定，在发生出质人依据《权利最高额质押合同》承担质押担保责任时，质权人有权利处分共同财产。《权利最高额质押合同》均约定：质押财产为：以合同约定的股权设立质押，为债务人清偿其主合同项下所欠质权人的全部债务提供抵押担保；担保方式为：“质权人对质押财产有第一顺位的优先受偿权。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论质权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利（包括但不限于保证、抵押、质押等担保方式，）质权人均有权先要求出质人在本合同约定的担保范围内承担担保责任，而无须先要求其他担保人履行担保责任。”担保范围：除了主债权，还及于由此产生的利息（利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金等及实现担保权利和债权产生的费用等；主合同变更：质权人给予债务人的任何宽限或质权人与债务人对主合同的任何条款的修改或变更等情形，如未加重出质人责任的，质权人在本合同项下的权利和权益将不受该等变更的影响，出质人的担保责任不因此而减免。质权的实现：债务人构成主合同项下违约的，质权人有权依法处分质押财产。2.《股权出质登记通知书》。①2016年4月29日，在四川省凉山州盐源县工商行政管理局办理了薛来洲持有990万元股权数额、陈仰宝持有10万元股权份额的四川省精致硅业有限公司股权质押登记，编号为：（凉工商盐字）股权登记设字【2016】第000010号、（凉工商盐字）股权登记设字【2016】第00009号。《股权出质登记通知书》②2016年4月29日，在德昌县食品药品和工商质量监管局办理了倪朝海持有950万元股权数额、钟海燕持有50万元股权数额的德昌县恒昌矿业发展有限责任公司股权质押登记，编号为：（凉工商德字）股权登记设字【2016】第000008号、（凉工商德字）股权登记设字【2016】第000007号。依据《中华人民共和国物权法》第二百二十六条规定“一股权出质的，当事人应当订立书面合同。以股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。因此，”原告对相应股权的质权已设立。原告对质押的股权享有优先受偿权。该组证据的证明目的：1、质押人在借款期限内应按照约定对精致硅公司的债务承担质押担保责任，在借款展期后，质押人仍然应承担质押担保责任。2、吴建平作为钟海燕的配偶，应在与钟海燕夫妻共同所有的股权财产范围内，仓单与钟海燕相同的质押担保责任。3、精致硅公司未按时归还本息，构成主合同违约，原告有权实现质权；4、原告对精致硅公司和恒昌公司提供质押担保的股权具有优先受偿权。五、1.借款凭证三份，原告已按照借款合同约定，2015年9月22日放款900万元、2015年9月24日放款2000万元、2015年9月24日放款500万元。证实原告已按时足额向精致硅公司发放了贷款，履行了合同义务。2.补充协议三份，流动资金借款合同项下的贷款结息方式修改为“利随本清”。3.展期协议及担保清单三份借款合同到期后，均对借款进行了展期，展期期限为一年，利率均降低为年利率5.96%，比借款合同约定的利率年利率6.2%低，实际上是减轻了担保人的担保责任，因此，依据借款合同约定，虽然展期后的贷款不在《采矿权最高额抵押合同》、《权利最高额质押合同》约定的债权期间内，但依据“主合同变更”条款，担保人仍应承担担保责任。4.诉求明细证实被告欠付原告的的本金及利息、罚息、复利金额组成。原告已履行合同约定的放款义务，有权要求被告还本付息及承担担保责任。 补充说明：依据《最高额保证合同》、《采矿权最高额抵押合同》、《权利最高额质押合同》约定的担保方式，本案债权提供的担保既有保证、又有抵押、质押等担保，因此，依据上述担保合同约定并依照《中华人民共和国物权法》第一百七十六条“被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权”的规定，原告有权按照约定同时向本案担保人主张担保责任。 上列证据，本院依法开庭进行了质证。 被告精致硅公司、闽辉公司、薛来洲的质证意见：没有异议。 被告恒昌公司、倪朝海的质证意见：对合同没有异议。但认为，2013年2月17日的签字是之后补的。吴建平他们的签字是假的。 被告陈仰宝、钟海燕、吴建平未到庭，视为放弃质证意见。 本案查明的事实与原告诉称的基本事实一致，本院予以确认。 另查明，2013年2月17日，原告浦发银行德阳分行与被告恒昌公司签订的《最高额保证合同》（编号：ZB730120130000063）主要约定：主合同项下债务人：四川省邦达恒昌矿业有限公司（精致硅公司）、闽辉公司。被担保主债权：本合同项下的被担保主债权为，债权人在自2013年2月17日至2016年2月16日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有）。前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币叁亿元整为限。2013年2月17日，原告浦发银行德阳分行与闽辉公司签订的《最高额保证合同》（编号ZB730120130000075）、与薛来洲签订的《最高额保证合同》（编号：ZB730120130000059）、与倪朝海签订的《最高额保证合同》（编号：ZB730120130000071）主要约定：主合同项下债务人：四川省邦达恒昌矿业有限公司（精致硅公司）、恒昌公司。2016年2月16日，原告浦发银行德阳分行与倪朝海签订的《最高额保证合同》（编号：ZB730120130000035）主要约定：主合同项下债务人：精致硅公司、恒昌公司。被担保主债权：本合同项下的被担保主债权为，债权人在自2016年2月17日至2019年2月16日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有）。前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币陆仟万元整为限。 以上保证人在《最高额保证合同》中均确认：主要约定：保证方式：连带责任保证。保证范围：本合同项下的保证范围除了本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息（本合同所指利息包括利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿就、手续费及其他为签订或履行本合同而产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等），以及根据主合同经债权人要求债务人需补足的保证金。保证期间：按债权人对债务人每笔债权分别计算，自每笔债权合同债务履行期届满之日起至该债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止。债权人与债务人就主债务履行期达成展期协议的，保证期间至展期协议重新约定的债务履行期届满之日后两年止。 2013年10月21日，原告浦发银行德阳分行与被告精致硅公司签订《采矿权最高额抵押合同》（合同编号：ZD1901201300000007），合同约定：主合同项下债务人：精致硅公司、恒昌公司、闽辉公司、凉山州中晟商贸有限责任公司。被担保主债权：本合同项下的被担保主债权为，债权人在自2013年2月20日至2016年2月19日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有）。前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币壹亿壹仟壹佰捌拾玖万元整为限。 2013年2月17日，原告浦发银行德阳分行与被告恒昌任公司签订《采矿权最高额抵押合同》（合同编号：ZD7301201300000033），合同约定：主合同项下债务人：精致硅公司、恒昌公司、闽辉公司、凉山州中晟商贸有限责任公司。被担保主债权：本合同项下的被担保主债权为，债权人在自2013年2月20日至2016年2月19日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有）。前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币叁佰叁拾壹万元整为限。 2016年4月10日，原告浦发银行德阳分行与被告薛来洲、被告陈仰宝签订《权利最高额质押合同》（合同编号：ZZ1901201600000021）主要约定：主合同项下债务人：精致硅公司、恒昌公司。被担保主债权：本合同项下的被担保主债权为，债权人在自2015年9月16日至2019年2月16日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有）。前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币陆仟万元整为限。 2016年4月10日，原告浦发银行德阳分行与被告倪朝海、被告钟海燕签订《权利最高额质押合同》（合同编号：ZZ1901201600000022）主要约定：主合同项下债务人：精致硅公司、恒昌公司。被担保主债权：本合同项下的被担保主债权为，债权人在自2015年9月16日至2019年2月16日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权（前述期间是最高额担保债权的确定期间，即“债权确定期间”），以及双方约定的在先债权（如有）。前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币陆仟万元整为限。同日，被告钟海燕的配偶被告吴建平在《关于同意执行共同财产的承诺函》上签字。 截止2018年10月21日，即原告浦发银行德阳分行起诉至法院之日，被告精致硅公司除归还501，433.92元本金外，尚欠本金33，498，566.08元，利息、罚息、复利5，777，406.54元。 本院认为，原告浦发银行德阳分行分别于2015年9月22日（编号：19012015280327），2015年9月24日（编号：19012015280339）、（编号：19012015280340）与被告精致硅公司签订的三份《流动资金借款合同》；原告浦发银行德阳分行于2013年2月17日分别与被告恒昌公司、闽辉公司、薛来洲、倪朝海签订的五份《最高额保证合同》，（编号：ＺＢ730120130000063）、（编号ＺＢ730120130000075）、（编号：ＺＢ730120130000059）、（编号：ＺＢ730120130000071），2016年2月16日，原告浦发银行德阳分行与倪朝海签订《最高额保证合同》（编号：ＺＢ730120130000035）；原告浦发银行德阳分行2013年10月22日与精致硅公司签订的《采矿权最高额抵押合同》（编号：ＺＤ1901201300000007）、2013年2月17日与恒昌公司签订的《采矿权最高额抵押合同》（编号：ＺＤ7301201300000033）；原告浦发银行德阳分行2016年4月10日分别与陈仰宝、薛来洲，倪朝海、钟海燕签订的《权利最高额质押合同》（编号：ＺＺ1901201600000021）、（编号：ＺＺ1901201600000022），均是合同双方的真实意思表示，且不违反法律的禁止性规定，以上合同均合法有效，对缔约各方具有约束力，各方均应依约履行各自的义务。 关于《流动资金借款合同》 2015年9月22日，原告浦发银行德阳分行与被告精致硅公司签订的《流动资金借款合同》（编号：19012015280327）借款金额900万元，2016年9月21日，被告精致硅公司就该笔贷款向原告申请了展期，展期金额为900万元，展期期限为一年，最后还款日为2017年9月19日，展期利率为5.96%。2015年9月24日原告浦发银行德阳分行与被告精致硅公司签订的《流动资金借款合同》（编号：19012015280339）、（编号：19012015280340）借款金额分别为2000万元、500万元，被告精致硅公司就该二笔贷款向原告申请了展期，展期金额分别为2000万元、500万元，展期期限为一年，最后还款日为2017年9月21日，展期利率为5.96%。三份《流动资金借款合同》金额共计3400万元。合同约定的履行期限届满后，被告精致硅公司未按约履行归还借款本息的义务，原告浦发银行德阳分行要求被告精致硅公司立即偿还借款本金33，498，566.08元，并支付欠付的利息、罚息、复利5，777，406.54元（暂计至2018年10月21日，自2018年10月22日起的利息、罚息、复利按照合同的约定计算至本息实际清偿完毕之日），暂共计39，275，972.62元的请求符合合同约定，本院予以支持。 原告提交的计算明细来，其在本案中主张了复息复利，但该主张不符合合同的约定，不予支持。 关于《最高额保证合同》 《中华人民共和国担保法》第十四条规定，保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。第十八条第一款规定。当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第二十一条第一款规定，保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第三十条“保证期间，债权人与债务人对主合同数量、价款、币种、利率等内容作了变动，未经保证人同意的，如果减轻债务人的债务的，保证人仍应当对变更后的合同承担保证责任；如果加重债务人的债务的，保证人对加重的部分不承担保证责任。债权人与债务人对主合同履行期限作了变动，未经保证人书面同意，保证期间为原合同约定的或者法律规定的期间。债权人与债务人协议变动主合同内容，但并未实际履行的，保证人仍应当承担保证。 本案中，原告浦发银行德阳分行与被告恒昌公司、闽辉公司、薛来洲、倪朝海签订的《最高额保证合同》均约定，被告恒昌公司、闽辉公司、薛来洲、倪朝海对精致硅公司在自2013年2月17日至2016年2月16日止的期间内与原告浦发银行德阳分行办理各类融资业务所发生的债权，在债权确定期间内以最高不超过等值人民币叁亿元整为限。承担连带责任保证担保，保证期间为2年。故对浦发银行德阳分行要求被告恒昌公司、闽辉公司、薛来洲、倪朝海对精致硅公司的上述债务承担连带清偿责任的诉讼请求予以支持。根据《中华人民共和国担保法》第三十一条“保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿”的规定，保证人承担保证责任后，有权向债务人精致硅公司追偿。 关于《采矿权最高额抵押合同》 《中华人民共和国物权法》第一百二十三条将采矿权纳入用益物权予以保护。但物权法并没有明确规定探矿权、采矿权系不动产，亦没有关于探矿权、采矿权抵押登记的明确规定。国土资源部《矿业权出让转让管理暂行规定》（国土资发[2000]309号）第三条第一款规定：“探矿权、采矿权为财产权，统称为矿业权，适用于不动产法律法规的调整原则。”参照国家相关部委的规定以及社会对矿产资源的一般理解，矿产资源可视为土地附着物，矿业权适用不动产法律法规予以调整。根据《中华人民共和国物权法》第九条第一款“不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外”；第一百八十条第一款第一项“债务人或者第三人有权处分的建筑物和其他土地附着物财产可以抵押”，第一百八十七条“以本法第一百八十条第一款第一项至第三项规定的财产或者第五项规定的正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记时设立”的规定，矿产资源作为土地附着物，探矿权、采矿权抵押应遵循登记生效主义原则，抵押权应自登记时设立。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第五十九条规定，当事人办理抵押物登记手续时，因登记部门的原因致使其无法办理抵押物登记，抵押人向债权人交付权利凭证的，可以认定债权人对该财产有优先受偿权。但是，未办理抵押物登记的，不得对抗第三人。 本案中，原告浦发银行德阳分行与被告精致硅公司签订的《采矿权最高额抵押合同》约定：精致硅公司以其所有的位于盐源县树和春天坪硅石矿采矿权（采矿许可证编号：Ｃ5134002010126120094578），为其在2013年2月20日至2016年2月19日期间与原告办理各类融资业务所发生的债务向原告提供最高额11189万元的抵押担保。2013年10月22日，原告的授权代理人段七铃在德阳市旌湖公证处公证员的见证下通过电话方式向凉山州国土资源局矿管科就被告精致硅公司办理采矿权的抵押备案登记事宜进行咨询，凉山州国土资源局告知目前不作登记。原告浦发银行德阳分行与被告恒昌公司签订的《采矿权最高额抵押合同》约定：恒昌公司以其所有的位于染坊沟瓷土矿采矿权（采矿许可证编号：Ｃ5134002009127120047461），为精致硅公司在2013年2月20日至2016年2月19日期间与原告办理各类融资业务所发生的债务向原告提供最高额331万元的抵押担保。2013年2月22日，原告方的授权代理人梁成在德阳市旌湖公证处公证员的见证下通过电话方式向德昌县国土资源局矿管科对德昌县国土资源局是否对采矿权的抵押进行备案登记，对方在电话中告知目前未开展该项登记。上述采矿权的发证机关为凉山州国土资源局，精致硅公司、恒昌公司已向原告交付了采矿许可证原件。 本院认为，本案所涉采矿权未在登记部门办理登记原因在于登记部门，而非当事人怠于履行办理登记的合同义务，实质上抵押人已向抵押权人交付了采矿许可证原件，依法应当认定债权人对采矿权享有优先受偿权，但是，该优先权不得对抗第三人。 关于《权利最高额质押合同》 《中华人民共和国物权法》第二百二十三条第一款第四项规定，债务人或者第三人有权处分的股权可以出质。第二百二十六条规定，以股权出质的，当事人应当订立书面合同。以股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。 本案中，原告浦发银行德阳分行与被告薛来洲、被告陈仰宝签订的《权利最高额质押合同》约定：薛来洲将其持有的精致硅公司99%股权、陈仰宝将其持有的精致硅业公司1%股权进行质押。原告浦发银行德阳分行与被告倪朝海、被告钟海燕签订《权利最高额质押合同》约定：倪朝海将其持有的恒昌公司95%股权、钟海燕将其持有的恒昌公司5%股权进行质押。均在工商局办理了质押登记，故原告浦发银行德阳分行主张享有股权质押权符合法律规定，应当予以支持。 关于被告钟海燕的配偶被告吴建平在《关于同意执行共同财产的承诺函》仅承诺在发生出质人依据《权利最高额质押合同》承担质押担保责任时，质权人有权利处分共同财产，并无明确承担担保责任的意思表示，故原告浦发银行德阳分行主张被告钟海燕的配偶被告吴建平承担质押担保责任，缺乏事实和法律依据，不予支持。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第四十四条第一款、第七十七条第一款、第一百零七条、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第九条第一款、第一百二十三条、第一百八十条第一款第一项、第一百八十七条、第二百二十三条第一款第四项、第二百二十六条，《中华人民共和国担保法》第十四条、第十八条第一款、第二十一条第一款、第三十三条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第三十条、第五十九条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告四川省精致硅业有限公司于本判决生效后十日内归还原告上海浦东发展银行股份有限公司德阳分行借款本金33，498，566.08元，并支付暂计至2018年10月21日欠付的利息、罚息、复利5，777，406.54元，共计39，275，972.62元。自2018年10月22日起的利息、罚息、复利按照合同的约定计算至本息实际清偿完毕之日； 二、被告德昌县恒昌矿业发展有限责任公司、四川省闽辉商贸有限公司、倪朝海、薛来洲对上述第一项债务分别在合同约定的最高限额内承担连带清偿责任； 三、原告上海浦东发展银行股份有限公司德阳分行有权就被告四川省精致硅业有限公司位于盐源县树和春天坪硅石矿的采矿权（采矿许可证编号：Ｃ5134002010126120094578），折价或者拍卖、变卖所得的价款在最高额11189万元的范围内享有优先受偿权； 四、原告上海浦东发展银行股份有限公司德阳分行有权就被告德昌县恒昌矿业发展有限责任公司位于染坊沟瓷土矿的采矿权（采矿许可证编号：Ｃ5134002009127120047461），折价或者拍卖、变卖所得的价款，在最高额331万元的范围内享有优先受偿权； 五、原告上海浦东发展银行股份有限公司德阳分行有权就被告薛来洲持有的四川省精致硅业有限公司99%股权、被告陈仰宝持有的四川省精致硅业有限公司1%股权折价或拍卖、变卖所得的价款，在最高额6000万元的范围内享有优先受偿权； 六、原告上海浦东发展银行股份有限公司德阳分行有权就被告倪朝海持有德昌县恒昌矿业发展有限责任95%股权、被告钟海燕持有德昌县恒昌矿业发展有限责任5%股权折价或拍卖、变卖所得的价款，在最高额6000万元的范围内享有优先受偿权； 七、德昌县恒昌矿业发展有限责任公司、四川省闽辉商贸有限公司、倪朝海、薛来洲、陈仰宝、钟海燕承担保证责任后，有权向四川省精致硅业有限公司追偿； 八、驳回原告上海浦东发展银行股份有限公司德阳分行的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行上述给付义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费238211.00元，诉讼保全费5000.00元，共计243211.00元，由被告四川省精致硅业有限公司、德昌县恒昌矿业发展有限责任公司、四川省闽辉商贸有限公司、倪朝海、薛来洲、陈仰宝、钟海燕共同负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省高级人民法院。 审判长  费元汉 审判员  毛文婷 审判员  江 黔 二〇一九年四月十日 书记员  周 静