宁夏回族自治区银川市金凤区人民法院 民 事 判 决 书 （2018）宁0106民再15号 监督机关：银川市金凤区人民检察院。 申诉人(原审被告):徐婷,女,1987年5月26日出生,汉族,住宁夏回族自治区银川市金凤区。身份证号:××× 委托诉讼代理人：范启海，宁夏宁银律师事务所律师。 被申诉人(原审原告):伊玉蓉,女,1970年11月27日出生,汉族,住宁夏回族自治区银川市兴庆区。身份证号:××× 委托诉讼代理人：郎奠军，宁夏浩晟律师事务所律师。 申诉人徐婷与被申诉人伊玉蓉民间借贷纠纷一案。申诉人徐婷不服本院（2016）宁0106民初3901号民事判决，向银川市金凤区人民检察院申请监督，银川市金凤区人民检察院以银金检民（行）监64011100003号再审检察建议书向本院提出检察建议。经本院审判委员会讨论决定，于2018年10月25日作出（2018）宁0106民监4号民事裁定书，决定再审本案。本院依法另行组成合议庭开庭审理了本案。申诉人徐婷的委托代理人范启海，被申诉人伊玉蓉及其委托代理人郎奠军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 银川市金凤区检察院检察建议：现有新证据足以推翻该院作出的(2016)宁0106民初字第3901号民事判决,原判决认定的基本事实缺乏证据证明。理由如下：徐婷向检察机关申请监督时提交的伊玉蓉2014年9月18日在宁夏博天投资有限公司（以下简称博天公司）的《委托投资合同》、伊玉蓉2015年9月2日在金凤区公安局金凤区分局经侦大队的报案笔录、博天公司出纳侯晓娟的调查笔录等证据材料系新证据。上述新证据足以推翻原判决认定的2014年9月18日徐婷给伊玉蓉打的欠条存在真实民间借贷法律关系的事实。综上所述,原判决认定的基本事实缺乏证据证明。 徐婷再审请求：1.依法撤销该院作出的(2016)宁0106民初3901号民事判决;2.依法改判徐婷不支付伊玉蓉借款20万元;3.本案诉讼费、公告费用由伊玉蓉承担。事实和理由:1.原审中，徐婷未接到法院任何形式的开庭通知,事后才得知该院送达采用公告送达的方式，致使原审时徐婷未能到庭。原审中,伊玉蓉向法庭提交了借据一张,以及POS机刷卡小票两张,用以证明徐婷向伊玉蓉借款20万元的事实，但两张POS机刷卡小票显示款项转至谢文喜账户,并未转至徐婷账户。因此,原审法院认定的基本事实缺乏证据证明。本案事实为:徐婷、伊玉蓉并不相识。徐婷曾系博天公司(该公司因涉嫌非法集资罪,正在该院审理中)会计。2014年9月18日,伊玉蓉到博天公司欲进行投资，因以公司员工名义进行投资的利率高于普通投资者，伊玉蓉便与徐婷协商以徐婷名义投资20万元，该款项通过公司POS机转至公司经理谢文喜账户,同时博天公司向伊玉蓉出具了收款收据。鉴于伊玉蓉对徐婷缺乏信任,在全部投资手续办完毕之后,伊玉蓉提出要求徐婷向其出具借据一份,用以证明该20万元投资款系伊玉蓉所出，徐婷认为伊玉蓉的顾虑不无道理,便向伊玉蓉出具借据一张。后博天公司通过出纳侯晓娟按月向伊玉蓉支付利息共计38000元。因博天公司涉嫌非法集资罪被提起公诉,投资人的款项难以追回,伊玉蓉便歪曲本案事实,以民间借贷纠纷将徐婷诉至本院，而原审认定徐婷欠伊玉蓉20万元借款,属于认定事实不清,且该事实缺乏证据支持；2.原判决适用法律错误。原审法院基于对案件事实的错误认定,作出错误的判决。徐婷虽基于投资一事向伊玉蓉出具借条,但徐婷并未收到伊玉蓉的借款，该款项伊玉蓉转至谢文喜账户用于投资，涉案借据表面上符合民间借贷的形式要求,但实质为伊玉蓉以徐婷名义进行投资的证明。综上，徐婷与伊玉蓉之间根本不存在民间借贷关系,原审适用法律确有错误,请求支持徐婷的再审请求。 伊玉蓉辩称，原审认定事实清楚，适用法律正确，徐婷的再审请求没有事实及法律依据，应予以驳回。2014年9月18日徐婷与伊玉蓉口头约定借款20万元，期限为1年，徐婷向伊玉蓉出具借据一份，伊玉蓉按照徐婷的指示将15万元的款项以POS机刷卡的形式支付至徐婷指定账户，另行支付5万元现金，伊玉蓉完成了民间借贷关系中的交付义务，至于徐婷将借款另行投资至博天公司系另一法律关系，徐婷与伊玉蓉之间民间借贷关系成立，应该依约返还借款。 原审原告伊玉蓉向本院原审提出诉讼请求：1.依法判令被告徐婷偿还原告借款本金20万元；2.本案诉讼费由被告负担。事实和理由：2014年9月18日，被告徐婷因资金周转向原告借款20万元，约定期限为一年。原被告签订借据后，原告向被告支付了20万元。借款到期后，原告多次向被告催要，但被告均以各种理由拒还。现原告诉至法院，请求依法裁判。 原审认定的事实如下：2014年9月18日，被告向原告借款20万元，并出具借据一张，载明：今借伊玉蓉人民币贰拾万元整（￥200000），期限1年（2014.9.18-2015.9.17），借款人徐婷。同日，原告通过POS机向被告转账支付借款150000元，下剩50000元以现金方式支付。借款到期后，被告未履行借款义务。故原告诉至法院，请求判如所请。 原审认为，原被告之间的借贷关系合法有效，被告应向原告偿还借款，对于原告主张被告偿还借款本金20万元的诉请，符合法律规定，本院予以支持。被告徐婷经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为对其诉讼权利的放弃。依照《中华人民共和国民法通则》第八十四条、第九十条、第一百零六条第一款、《中华人民共和国民事诉讼法》第九十二条、第一百四十四条之规定，判决如下：被告徐婷于本判决生效后十日内偿还原告伊玉蓉借款本金20万元。 再审中，徐婷向法庭提交：1.伊玉蓉在公安机关《询问笔录》《委托投资管理合同》《黄金代保管增值协议》《保证函》《收据》《宁夏博天投资有限公司非法吸收公众存款案审计报告》及《补充报告说明》《庭审笔录》、乔仁雷、侯晓娟非法吸收公众存款罪（2018）宁01刑终139号刑事判决书、博天公司会计侯晓娟的证人证言，本院对上述证据的真实性予以采信;2.徐婷与博天公司签订的《委托投资管理合同》、《保证函》、收据、刷卡小票，该组证据与本案无关联性，本院不予采信；3.《借据》《结婚证》、（2018）宁0106民初961号民事判决书，《房产证》、电费发票、天然气发票、《物业费收取登记本》《物业费收据》、冬季采暖费收据、《证明》，本院对上述证据的真实性予以采信。 本院再审查明，徐婷系博天公司会计。2014年5月，伊玉蓉在湖畔嘉苑看到博天公司业务员发放投资宣传单后，于2014年9月18日到博天公司进行投资，其通过POS机向博天公司经理谢文喜账户转账20万元，博天公司向其出具收据一份，收据内容为“今收到徐婷交来理财金（POS机）20万元”，交款人为徐婷，并加盖博天公司财务专用章。后又在该收据“今收到”处添加伊玉蓉名字。当日，徐婷（伊玉蓉）作为甲方、宁夏艾依豪廷饭店有限公司作为乙方，银川博天投资管理有限公司作为丙方，三方签订一份《委托投资管理合同》，合同约定，甲方委托投资金额为20万元，委托投资期限12个月，自2014年9月18日至2015年9月17日，投资收益率执行月收益19‰，收益支付方式：首月收益在签订合同当日支付，次月起收益于每月18-20日支付，投资到期归还甲方投资。返还投资款项方式：乙方支付投资本金和收益的方式直接款汇至甲方指定账户，甲方指定的账户为开户人伊玉蓉，开户行中国建设银行，账户为×××，合同尾部投资方（甲方）签名为徐婷。博天公司又出具一份《保证函》，载明：“委托人：徐婷（伊玉蓉），根据与博天公司签订的项目投资协议，您与2014年9月18日投资20万元，月收益率19‰，为保证投资人资金安全和投资人的正当收益，管理方郑重承诺：被投资人若到期不能返还投资，管理方保证到期三日内无条件代为返还投资人投资和收益”。合同签订后，博天公司当场支付伊玉蓉当月利息3800元。之后的利息也通过该账号支付给伊玉蓉。后伊玉蓉又先后投资了20万元。2015年9月2日，伊玉蓉到银川市公安局金凤区分局经侦大队报案称其被博天公司以投资理财为由骗取了40万元。 另查明，1.乔仁雷、侯晓娟非法吸收公众存款罪（2018）宁01刑终139号刑事判决书中乔仁雷、侯晓娟向参与集资退赔非法所得退赔款项中认定伊玉蓉总投资金额为40万元，在乔仁雷担任博天公司法定代表人期间投资20万元（投资日期为2015年5月12日至2016年5月11日，金额15万元；投资日期为2015年6月17日至2016年6月16日，金额5万元），退赔金额156240元。 2.博天公司吸收公众存款审计报告中确认伊玉蓉投资日期为2014年9月18日至2015年9月17日，金额20万元，利率1.9%，月息3800元；投资日期为2015年5月12日至2016年5月11日，金额15万元，利率1.9%，月息2850元；投资日期为2015年6月17日至2016年6月16日，金额5万元，利率1.7%，月息850元。 本院再审认为，本案争议的焦点为：徐婷与伊玉蓉双方是否形成民间借贷关系。1.伊玉蓉到公安机关报案的《询问笔录》中陈述“2014年9月18日，我到博天公司二楼财务室找到徐婷，支付了20万元，签订了一份《委托投资管理合同》，签订完合同后，合同一式三份，我拿了一份，两份留在公司，会计徐婷给我开了一张收据，盖有博天公司财务专用章，并当场给我3800元为本月的利息”。“徐婷告诉我以他们内部员工投资，利率高为1.9%，所以第一次签订《委托投资管理合同》是以徐婷的名义签订的，所以委托投资人甲方有徐婷和我，但是每一个的利息是由我领取的”“2014年9月18日我在博天公司二楼财务室签订博天公司事先做好的《委托投资管理合同》，并在博天公司二楼财务室以刷卡的方式支付20万元”。上述伊玉蓉在公安机关的陈述能够与以徐婷（伊玉蓉）名义签订《委托投资管理合同》所约定的内容、徐婷陈述及证人证言相互印证；2.博天公司出具的收据中虽交款人为徐婷，但《委托投资管理合同》《保证函》委托投资人为徐婷和伊玉蓉及博天公司出具收据后又添加了伊玉蓉的名字，伊玉蓉本人对添加自己的名字当时并未表示异议，且收据及合同均由其本人持有，由此可证明伊玉蓉对其向博天公司投资理财的事实并无异议；3.《委托投资管理合同》约定，投资本金及收益由伊玉蓉取得，事实上博天公司也按照合同约定直接向伊玉蓉本人支付了当月的利息和之后的部分利息，该部分利益并非由徐婷取得；4.（2017）宁0106刑初第59号案件中，伊玉蓉所投资的涉案20万元已被作为被害人予以确认。故通过上述可证实虽然徐婷向伊玉蓉出具了借条，但实际上该借条中的20万元系伊玉蓉以徐婷的名义在博天公司进行投资理财，目的是为了取得1.9%高利率，双方并不存在民间借贷的合意。伊玉蓉称涉案款项系徐婷向其借款用于博天公司投资的主张，本院不予采纳，故本院对伊玉蓉的诉请不予支持。 综上所述，原审判决事实认定错误，裁判结果有误，应予以纠正。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条第一款、第五条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条、第四百零七条第二款规定，判决如下： 一、撤销本院作出的（2016）宁0106民初3901号民事判决； 二、驳回伊玉蓉的诉讼请求。 案件受理费4300元，公告费600元，合4900元，由伊玉蓉负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于宁夏回族自治区银川市中级人民法院。 审判长  唐娣娟 审判员  李建明 审判员  刘 珊 二〇一九年四月十八日 书记员  杨晓艳 附：相关的法律条文 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第二条出借人向人民法院起诉时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。 当事人持有的借据、收据、欠条等债权凭证没有载明债权人，持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼的，人民法院应予受理。被告对原告的债权人资格提出有事实依据的抗辩，人民法院经审理认为原告不具有债权人资格的，裁定驳回起诉。 第五条人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。 公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。 第四百零七条人民法院经再审审理认为，原判决、裁定认定事实清楚、适用法律正确的，应予维持；原判决、裁定认定事实、适用法律虽有瑕疵，但裁判结果正确的，应当在再审判决、裁定中纠正瑕疵后予以维持。 原判决、裁定认定事实、适用法律错误，导致裁判结果错误的，应当依法改判、撤销或者变更。 《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞的解释》 第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。 在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第十四条人民检察院有权对民事审判活动实行法律监督。第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉；发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定；上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。