湖南省隆回县人民法院刑 事 判 决 书（2018）湘0524刑初627号公诉机关湖南省隆回县人民检察院。被告人李清焱，男，1955年4月23日出生于湖南省隆回县，汉族，高中文化，住湖南省隆回县。无前科。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2017年6月24日被隆回县公安局刑事拘留，同年7月15日被隆回县公安局取保候审，2018年7月10日被隆回县人民检察院决定取保候审，2019年1月7日被本院继续取保候审。现在家。湖南省隆回县人民检察院以隆检刑诉[2018]638号起诉书指控被告人李清焱犯违法发放贷款罪，于2018年12月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。隆回县人民检察院检察员李菊花、被告人李清焱到庭参加诉讼。现已审理终结。隆回县人民检察院指控：一、违法发放贷款罪2004年至2008年期间，被告人李清焱以冒名、假名方式给彭某(另案处理)等人贷款57笔，共计金额为人民币1682600元，其中12笔为冒名贷款，45笔为假名贷款，经催收后，现尚有1672600元没有收回。具体情况如下:1、2004年期间，被告人李清焱为罗洪信用社的彭育书(已另案处理)的兄弟彭某的资金需要，以彭某亲戚邹满桃、曾礼林、易雄姿、邹佰红、曾路等人的名义共计借款人民币39000元。2、2008年期间，被告人李清焱的同事郑某因淘金需要资金，找李清焱帮忙，李清焱以邹兴金、袁秋华、杨乐安、杨理田、罗教余、袁名东、罗元新、邹才喜、罗礼雄、邹华贵、袁建华、肖坤元、杨自升、罗忠凡等人名义为郑某在罗洪信用社贷款共计人民币507000元。3、2004年期间，罗洪信用社的阳钢找到被告人李清焱，要以别人的名字到罗洪信用社借贷款。李清焱答应以后，以阳钢提供的邹繁荣、邹财发等人的名义在罗洪信用社贷款共计人民币401000元。4、2005年期间，被告人李清焱的朋友曾宪明找到李清焱，要以别人的名字借贷款。李清焱答应以后，以曾宪明提供的名字申报贷款，让曾宪明分别以袁仕成、曾宪华、曾刚秀、曾九山等人的名义为曾宪明在罗洪信用社借得贷款人民币190000元。5、2008年6月5日，被告人李清焱在罗洪信用社以杨桂林的名义为谭晨光贷款人民币76600元。6、2002年2月5日，被告人李清焱在罗洪信用社以刘华的名义为彭育书贷款人民币20000元。7、2005年4月7日，被告人李清焱在罗洪信用社以王诗若的名义为庞某贷款人民币20000元。8、2008年6月16日，被告人李清焱在罗洪信用社以邹华勇的名字为廖某贷款人民币30000元。9、2007年9月9日，被告人李清焱在罗洪信用社分别以李强、李新群的名义贷款人民币24000元。二、挪用资金罪2004年至2008年期间，被告人李清焱捏造若干假名字申报贷款，供个人使用，共计贷款人民币548000元，案发后一直未还。1、2004年间，被告人李清焱因和朋友刘晚生合伙做生意缺少资金，其捏造了周后礼、袁家华、周自贵、邹兴才、邹才华、晏勇辉、曾庆华、周自新、曾宪芳、邹仲华、袁家育、周后政、罗忠辉、杨自辉、杨亲友、邹绍新、罗松柏共17个假名字，以这些假名申报贷款，办得贷款共计人民币50万元。2、2007年9月9日，被告人李清焱因隆回信用联社要求职工入股缺少资金，其捏造李浩的名字贷款人民币48000元作为入股股金。公诉机关就其指控的上述事实提供了到案经过、证明、病历、贷款损失证明、职务证明、履历表、借据、户籍证明；证人董某、邹某1、刘某1、廖某、庞某、郑某、彭某、罗某1、杨某、曾某、邹某2、罗某2、刘某2、李某等人的证言；被告人李清焱的供述与辩解等证据证明。公诉机关认为，被告人李清焱身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大；利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，一直未归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二百七十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪、挪用资金罪按《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。被告人李清焱表示认罪，请求法院从轻处罚。经审理查明，被告人李清焱系隆回县农村商业银行职工，先后在罗洪信用社担任信贷员、信用社主任，在职期间在授权范围内具有贷款调查、审查、审批的权限。被告人李清焱在职期间，自2002年至2008年，利用职务便利，挪用本单位资金223.06万元，归个人使用，还有222.06万元未归还。具体情况如下：1、2002年、2004年，被告人李清焱和罗洪信用社职工彭育书(另案处理)、彭某（彭育书弟弟）商量，以别人的名义在罗洪信用社贷款，尔后，李清焱在罗洪信用社以刘华的名义为彭育书贷款人民币2万元；以邹满桃、曾礼林、易雄姿、邹佰红、曾路等人的名义共计贷款人民币3.9万元，李清焱利用职务便利将上述资金挪用出来，交给彭某使用。2、2008年期间，被告人李清焱的同事郑某因淘金需要资金，找李清焱商量帮忙，李清焱以邹兴金、袁秋华、杨乐安、杨理田、罗教余、袁名东、罗元新、邹才喜、罗礼雄、邹华贵、袁建华、肖坤元、杨自升、罗忠凡等人的名义为郑某在罗洪信用社贷款共计人民币50.7万元，李清焱利用职务便利将这50.7万元挪用出来后，交给郑某使用。3、2004年期间，罗洪信用社职工阳钢找到被告人李清焱，要以别人的名字到罗洪信用社借贷款，李清焱答应以后，以阳钢提供的邹繁荣、邹财发等人贷款的名义将本信用社资金40.1万元挪用出来，交给阳钢使用。4、2005年期间，被告人李清焱的朋友曾宪明找到李清焱，要以别人的名字借贷款，李清焱答应以后，以曾宪明提供的名字申报贷款，让曾宪明分别以袁仕成、曾宪华、曾刚秀、曾九山等人的名义借贷款，将本信用社资金19万元人民币挪用出来，借给曾宪明使用。5、2008年6月5日，被告人李清焱与谭晨光商量后，李清焱在罗洪信用社以杨桂林的名义借贷款，将本单位7.66万元人民币挪用出来，借给谭晨光使用。6、2005年4月7日，被告人李清焱以王诗若的名义借贷款，将本单位资金2万元人民币挪用出来，交给庞某使用。7、2008年6月16日，被告人李清焱以邹华勇的名义借贷款，将本单位资金3万元人民币挪用出来，交给廖某使用。8、2007年9月9日，被告人李清焱分别以李强、李新群的名义借贷款，将本单位资金2.4万元人民币挪用出来，给个人使用。9、2004年间，被告人李清焱因和朋友刘晚生合伙做生意缺少资金，即捏造了周后礼、袁家华、周自贵、邹兴才、邹才华、晏勇辉、曾庆华、周自新、曾宪芳、邹仲华、袁家育、周后政、罗忠辉、杨自辉、杨亲友、邹绍新、罗松柏等共17个假名字，尔后以上述人员的名义办得贷款，将本单位资金50万元人民币挪用出来，归个人使用。10、2007年9月9日，被告人李清焱因隆回信用联社要求职工入股缺少资金，其捏造李浩的名字借贷款，将本单位资金4.8万元挪用出来，作为自己的入股股金。上述事实，被告人李清焱在开庭审理过程中亦无异议，并有到案经过、证明、病历、贷款损失证明、职务证明、履历表、借据、户籍证明；证人董某、邹某1、刘某3、廖某、庞某、郑某、彭某、罗某1、杨某、曾某、邹某2、罗某2、刘某2、李某等人的证言；被告人李清焱的供述与辩解等证据佐证，事实清楚，足以认定。另查明：1、被告人李清焱因本案，于2017年6月24日被隆回县公安局刑事拘留，同年7月15日被隆回县公安局取保候审，取保候审前已羁押22天，依法应折抵刑期。上述事实，有隆回县公安局拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、取保候审决定书、释放通知书等证据证明，可以认定。2、隆回县公安局聘请指定鉴定医院邵阳市中心医院对被告人李清焱是否符合因病取保候审或监视居住的条件、是否符合保外就医条件进行鉴定，鉴定结论为：符合司发通（2014）112号文件《保外就医严重疾病范围》第三条第4款。上述事实，有邵阳市中心医院医学鉴定书、检验报告单、病历、CT报告单、超声检查报告单等证据予以证明，可以认定。本院认为，被告人李清焱身为公司企业工作人员，利用职务便利，伙同他人或单独作案，挪用本单位资金，归个人使用，数额巨大，其行为已构成了挪用资金罪。公诉机关指控被告人李清焱犯罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。公诉机关指控被告人李清焱违法发放贷款168.26万元，有167.26万元没有收回，构成违法发放贷款罪，经查，这168.26万元贷款都是被告人李清焱或与借款人商量由借款人提供资料，或直接由李清焱造假，假冒他人的名义在本信用社贷款，然后利用自己对小额贷款的经手、审批权，以贷款的形式将本单位资金挪用出来，给个人使用。事实上，这168.26万元资金的实际使用者并没有与李清焱所在的罗洪信用社签订借贷合同，不存在法律意义上的借贷关系。这168.26万元能够从信用社拿出来，离开李清焱的职务便利是无法得逞的。正因为如此，借款人才会给李清焱个人出具承诺书和借条。故公诉机关将这168.26万元定性为违法发放贷款罪于法不符，应改变定性为挪用资金罪。被告人李清焱挪用资金223.06万元至今还有222.06万元未归还，依法应认定为挪用资金数额巨大，公诉机关指控挪用资金数额较大不当，应予以纠正。在共同犯罪过程中，被告人李清焱起主要作用，系主犯，依法应对其参与和单独作案的全部金额负责。被告人李清焱归案后如实供述了自己的犯罪事实，并自愿认罪，依法可以从轻处罚。据此，根据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李清焱犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）二、继续追缴李清焱挪用的222.06万元赃款，返还给被害单位隆回县农村商业银行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  彭洪林人民陪审员  覃和生人民陪审员  邓慈燕二〇一九年四月十日法官助理李倪代理书记员  肖圆圆附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。