河北省晋州市人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀0183刑初135号公诉机关晋州市人民检察院。被害人宿某1，男，1967年10月11日生，汉族，住河北省晋州市。诉讼代理人牛云峰，河北元泰律师事务所律师。被告人马某，男，户籍所在地：河北省石家庄市长安区，住河北省石家庄市。2017年10月6日因涉嫌诈骗罪被晋州市公安局刑事拘留，同年10月20日被依法逮捕。现羁押于晋州市看守所。辩护人冯新华、陈冰冰，河北子辰律师事务所律师。晋州市人民检察院以晋检公诉刑诉【2018】117号起诉书指控被告人马某犯诈骗罪，于2018年6月8日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。晋州市人民检察院指派检察员夏志清、谷进喜出庭支持公诉，被害人宿某1的诉讼代理人牛云峰被告人马某及其辩护人冯新华、陈冰冰到庭参加诉讼。现已审理终结。晋州市人民检察院指控，2016年2月25日，被告人马某以经营苹果手机店为由向宿某1借款50万元并于同日转账给沈某偿还借款。几天后，马某将其父亲马某1的房屋所有权证交给宿某1并谎称已得到马某1的同意。2016年6月8日，马某1以房屋产权证丢失为由向房管局申请补证，并于2016年年底将该房产出卖，马某逃匿。庭审中，公诉机关出示、宣读了相关证据，认为被告人马某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法判处。被告人马某辩解其向宿某1借款50万元是用于经营手机店，并不是骗来偿还沈某欠款，其父亲并不知道这件事，其最早借了120万元，已偿还70万元，尚欠50万元，其和宿某1是借贷关系，不是诈骗。其辩护人的辩护意见，1、本案事实不符合诈骗罪的构成要件；2、所谓的马某欺骗说马某1同意抵押等与抵押有关的内容完全虚假，并且没有任何证据证实；3、本案中6月27日马某的证明条不但不能证实诈骗，恰恰相反，这个证明条证实了本案受害人陈述完全虚假；4、受害人以及证人曹某和吴某的笔录与庭审查明的事实完全相悖；5、本案对马某借款转给沈某的指控与诈骗没有任何关联，也与事实不符。辩护人认为现有证据不能够证实马某主观上有骗取宿某1钱财的故意，二人之间借款数额远远超过报案数额，其中归还大部分借款的事实足以证实马某没有骗取宿某1借款的犯罪故意，而且借款过程中也没有任何虚构事实的情况，因此二人之间属于典型的经济纠纷，本案对马某的指控完全不能成立。经审理查明，2016年2月25日，被告人马某以经营苹果手机店为由向宿某1借款50万元，当日11：14：35宿某1之子宿某2将50万元转入马某账户，马某于当日11：19：34转账给沈某偿还借款。几天后，马某将其父亲马某1的房屋所有权证交给宿某1作抵押并谎称已得到马某1的同意。2016年6月8日，马某1以房屋所有权证丢失为由向房管局申请补证，并于2016年年底将该房产出卖，马某逃匿。上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实：1、受案登记表、立案决定书：2017年1月18日，宿某1报警，其被马某诈骗50万元，晋州市公安局于2017年8月3日立案侦查。2、晋州市公安局调取的不动产权利及其他事项登记信息、个人房屋补证查档证明、报纸复印件：证实坐落于长安区和平东路303号和平时光家园6-2-2701的房屋所有权人为马某1，2016年6月8日马某1因丢失补证，并声明马某1名下，石房权证长字第××号《房屋所有权证》，声明作废。3、辨认笔录：2017年6月29日11时10分至2017年6月29日11时30分，在晋州市公安局刑警市区中队，辨认人宿某1在靳某的见证下对马某进行辨认。4、宿某1提交的房屋所有权证、借条：房屋所有权人马某1、证号为石房权证长字第××号。借条内容为：今有马某2（身份证：）借宿某1人民币伍拾万元整，于2016年7月27日前用和平时光小区6号楼2单元2701室房屋办理公证抵押手续。借款人：马某2，2016、6、27.5、宿某1提交的网银转账回单：证实2016年2月25日11：14：35以宿某2的卡号向马某建行账户转款50万元。6、证人曹某的证言：证实马某通过其认识了宿某1，2016年2、3月份，马某就开始四处找朋友借钱，理由是经营他的苹果手机店，后来宿某1给了马某50万元人民币，2016年6月27日的欠条是后来补签的。后来宿某1和其得知马某的父亲不同意马某将房产抵押，很可能去补办房产本，那样宿某1手中的房产本就成了废本了。2016年7、8月份，马某的手机关了一段时间，去中介查到马某的这套房子登记者往外卖，房产本也挂失补办过。7、证人吴某的证言：证实马某向宿某1借款50万元，写欠条的时候其在场，马某用一个红色房产本作抵押，向宿某1借钱，当时还写了欠条。房产本是马某父亲的名字，马某当时也给他父亲打了电话，电话里他父亲同意抵押该房产，也听说马某的父亲补了房产本，也不承认同意他儿子马某抵押房子的事。8、证人马某1的证言：其和马某是父子关系，石家庄市长安区和平东路303号和平时光家园6-2-2701之前是其本人的房产，2016年年底将该处房产卖掉了，没有把该处房产抵押过，一开始不知道该处房产被抵押过，后来才知道是被儿子马某抵押出去向别人借款的，他抵押房子的时候就没和其商量，其也没同意他抵押该处房子，马某抵押房子的时候没有和其联系，房产本由马某保管，其经常在外地，就把房产本交给儿子马某保管了，而且钥匙也在他手中。在2016年4、5月份，因为要卖石家庄和平时光的房子还账，向马某要石家庄和平时光房子的房产本，马某一直推托着不给，在一再追问之下，马某才告诉说他把房产本抵押出去借钱了，让他必须拿回来，他一直给不了，其就在2016年5月到7月的时间内，到石家庄市不动产中心把房产本补办了。9、证人王某的证言：证实马某向借过款，2016年六七月份的一天，其和曹某一起去找马某，在车上马某给其打了一张40万的欠条，因为他之前已经还了40万。是否给曹某打欠条了没见，后来才知道马某向好多人借过钱，都是想尽办法从别人手里借钱，借钱时嘴里没有一句实话，给他要钱的时候，他总是推托，觉得他就是个骗子。10、证人宿某2的证言：2016年2月份帮父亲宿某1给马某转账50万。当时是在晋州市通达花园家中通过网银转账给马某的，转出的账户就是其本人的光大银行卡，转给马某的银行户名是他，账号记不清了。马某和父亲宿某1认识，父亲宿某1让转，就转给马某了。11、证人李某的证言：从2015年10月份至今其一直在栾城区广厦新悦汇e-114埃肯数码店工作，期间一共换过三个老板，开业的时候马某是老板，后来郝某又接手了这个店，他当老板。现在郝某又把店转出去了，转给了肖某，现在肖某是老板，现在店里由我管理。马某当老板的时候有营业执照，但营业执照不是他的名字，现在的营业执照是肖某的名字，可以把营业执照提供给你们。手机店马某当老板的时候常有人过来找他要账，有时不让开店，有时还把店面的门给锁了，没法正常营业。所以马某在店里干了大约一年多的时间就不干了由郝某接手干，马某经营的时候，时常有人通过打电话的形式要账，有时候就干脆关门停业，没有好好干过，要不早挣大钱了。马某经营手机店的时候，购入的手机都能正常卖出去，应该亏损数额不是很大，具体情况我也不太清楚。有人频繁要账大约在2016年4、5月份的时候，当时就怀疑他赌钱输了。附：李某提交的营业执照一份：证实肖某为栾城区埃肯数码通讯店的经营者。11、证人郝某的证言：其从2016年七八月份开始和马某在栾城区广厦新悦汇e-114合伙经营埃肯数码店，主营苹果手机销售，当时其出了20万，马某根本没出多少钱，后来他欠了别人好多钱，一直有人要账，他没法呆了，其就过去主持店里的生意。马某当时也欠了其好多钱，就把手机店折合成钱给了其，现在已经把店转给肖某了，现在马某还欠其7万元。当时合伙的时候，马某一直说自己有钱，但是开店后进货时发现马某根本都没钱进货，所以他借的款项根本都没在店里投资。12、证人沈某的证言：证实马某一共向其借过大约四五笔款，前面那几笔都记不清了，就是2016年最后给他的那笔80万的记着，这笔80万的借款，他说能按时还款，可是到时候就不给了，直到2016年2月25日，马某才分两笔给其转账80万，其中包括一笔50万的转款。附：沈某提交的银行流水清单：补充证据证实2016年2月25日11:19:34马某转账给沈某账户504400元。13、被害人宿某1的陈述：被骗的时间是2016年2月25日，也就是转账给马某的时间，马某给签的借条是后来补的。事情经过是，2015年年底，经过朋友曹某认识了马某，2016年2月份马某打电话说，因为经营手机店资金紧张，需要借点钱进货，用石家庄市和平时光小区6号楼2单元2701室的房产作抵押借款50万元。转账回单证实2016年2月25日宿某2转给马某50万元，2016年2月2日宿某2转账给马某20万元。2016年2月份转给马某的50万是他拿房产本抵押和虚假借条诈骗的，这50万是其让儿子宿某2在晋州市内通过网银转账给马某的，马某说是开手机店，但是具体他干什么用了我就不知道了。其和马某的资金来往都是通过我儿子宿某2的光大银行账户转给马某的。附：宿某1提交的借条复印件一张、网银转账回单二张：今有马某2（身份证：）借宿某1人民币伍拾万元整，于2016年7月27日前用和平时光小区6号楼2单元2701室房屋办理公证抵押手续。借款人：马某2，2016.6.27.14、被告人马某的供述：2016年2月份，因为需要资金经营手机店，通过曹某找到宿某1，告诉宿某1想要拿父亲马某1的房产本作抵押向他借点钱，宿某1让其把银行卡号告诉他，宿某1在晋州市通过他儿子的银行卡给其转账50万元。第三天下午，把父亲马某1的房产证送到了宿某1石家庄的家中，当时还给了宿某1一个50万的借条，结果手机店赔了，就没钱还宿某1了，宿某1就找人要账，经常到家中骚扰，因为后来我还不上钱，在2016年6、7月份的一天下午，曹某把其叫到盛世长安小区楼下他的车上，曹某让按照他所说的又写了一张借条，就是昨天让其看过的借条。再后来，其父亲就被要账的人打了，他生气就把其抵押给宿某1的房产卖了。用父亲马某1的房产证作抵押借款之前，没跟他说，在借到宿某1的钱以后，才告诉的父亲，当时也表示同意了。马某1补证并出售时没和其商量，是他自己去办的，他怎么办的不知道。收到宿某1的款后，用于手机店经营、进货了。经营手机店事先用的沈某的钱，沈某的借款期限短，收到宿某1转款后，就将钱还了沈某，目的是一样的都是为了经营手机店。沈某是放小额贷款的，而且他们放款的时间很短，先借了沈某50万经营手机店，使用了十五天左右，大约一万多的利息，后来沈某逼着还钱，拿到宿某1那50万以后就直接把钱转给沈某了。其还向别人借过钱，现在还欠他们100多万，现在没有偿还能力了。15、晋州市公安局调取的宿某2银行卡交易明细、马某银行卡交易明细：证实2016年2月25日宿某2通过中国光大银行向马某银行卡转账50万元。16、证人肖某通过微信提供的三份书证：门店接收证明、栾城APPLE授权公司收购协议、经营管理协议：证实郝某将手机店转让给肖某。17、马某在建行西大街支行的2015年至2016年明细交易。18、抓获经过：2017年10月6日18时许，在河北省怀来县沙城镇火车站内，民警在对进站人员进行例行检查过程中，通过手持身份证核录仪核查发现在逃人员马某，民警将其带至怀来县公安局沙城铁路南派出所进一步核实，经核查，该人为河北省晋州市公安局的网上在逃人员。20、户籍证明、前科证明：证实被告人马某的基本情况、无违法犯罪记录。21、马某的在逃人员登记表、登记/撤销表：证实晋州市公安局2017年9月25日上网追逃马某，抓获后撤销上网追逃。对证据的分析认定：被告人马某用马某1的房产作抵押，马某1的证言证实马某抵押房产的事先没和他商量，他也没同意马某抵押该处房子，马某抵押房产的时候没有和他联系，该行为符合隐瞒真相的主观要件。马某2018年5月10日的供述称其经营手机店事先用的沈某的钱，沈某的借款期限短，收到宿某1转款后，就将钱还了沈某；证人郝某的证言证实当时和马某合伙的时候，马某一直说自己有钱，但是开店后进货时发现马某根本都没钱进货，所以他借的款项根本都没在店里投资；证人李某的证言证实在马某经营手机店的时候经常有人要账，太麻烦了，有时候就干脆关门停业，没有好好干过，要不早挣大钱了，马某经营手机店的时候，购入的手机都能正常卖出去，应该亏损数额不是很大；证人宿某2的证言及光大银行网银转账回单、证人沈某的证言及银行流水清单，证实宿某2于2016年2月25日11：14：35转账给马某，马某在收到宿某2的转款后于当日11：19：34转入沈某银行账号。上述证据证实马某谎称以经营手机店为由向宿某1借款，但借款并没有用于经营手机店，而是偿还了借他人的高利贷。马某供述称他们经常找社会人骚扰其，其就躲了，被害人宿某1陈述称在2016年10月左右再拨打马某的电话提示音无法接通，再也找不到马某了。上述证据证实马某有逃匿行为。本院认为，被告人马某以非法占有为目的，以经营手机店为由，隐瞒用于偿还他人高利贷和其父亲未同意用房产抵押的真相，骗取他人财物，数额巨大，且具有逃匿情节，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人马某犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人马某及其辩护人所提马某不构成诈骗罪的意见，本院不予采纳。根据本案的犯罪事实，犯罪性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：一、被告人马某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期。即自2017年10月6日起至2028年10月5日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳。二、继续追缴被告人马某的犯罪所得五十万元，退赔被害人宿某1。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李双利审 判 员  高军彩人民陪审员  吕 晓二〇一九年四月八日书 记 员  崔晓琳