江西省南昌市西湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0103刑初78号公诉机关南昌市西湖区人民检察院。被告人于晓龙，男，1988年8月8日出生，汉族，大学本科，无业，户籍所在地辽宁省锦州市凌河区，现住辽宁省锦州市古塔区。因涉嫌诈骗罪，于2018年5月17日被辽宁省锦州市公安局凌河分局民警抓获，2018年5月18日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留并寄押于锦州市看守所，后于19日下午将其押解回南昌至20日到达南昌后将其羁押于南昌市第一看守所，2018年6月1日执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。辩护人徐安封，北京市义博律师事务所律师。南昌市西湖区人民检察院以西检刑诉〔2019〕69号起诉书指控被告人于晓龙犯诈骗罪、盗窃罪，于2019年1月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派检察员陈某出庭支持公诉。被告人于晓龙及其辩护人徐安封到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年12月，被告人于晓龙对被害人罗某谎称自己有投资渠道，可以带其投资理财赚钱，并承诺每月固定的回报，罗某信以为真，遂从2017年12月23日至2018年1月5日期间将自己的本金及从中邮钱包、玖富叮当等网贷平台上所贷款共计582173元通过网上银行、支付宝、微信等转给于晓龙，于晓龙获得上述赃款后并未用于投资理财，而是用于赌博及还债，后罗某多次催促于晓龙支付分红及还款，于晓龙均以各种理由推诿拖延，2018年4月于晓龙谎称要帮罗某买一辆车，骗取罗某78800元，次日又以买车需要缴纳购置税为由骗取罗某20000元；2018年4月26日于晓龙又以自己母亲被车撞了住ICU及将手表抵押给罗某为由，骗取罗某20000元，经罗某多次催促，于晓龙陆续通过支付宝、微信等还给罗某共计112100元。2018年4月26晚，罗某在微信上催促于晓龙还款后，于晓龙趁罗某睡着以后秘密登录罗某的支付宝账户，盗窃罗某3300元。2018年5月17日18时许，锦州市公安局民警在锦州市古塔区平安里73-137号抓获于晓龙。为了证实上述指控，公诉机关提供了抓获经过、转账记录、微信聊天记录、证人马某的证言，被害人罗某的陈述，被告人于晓龙的供述和辩解等证据，据此，公诉机关认为被告人的行为已构成诈骗罪、盗窃罪，应数罪并罚。故诉诸法院，请依法判处。被告人于晓龙的辩解是：对诈骗数额有异议，我有投资，除了买车的以外都有借条。关于盗窃，是被害人告诉了我账号和密码，且我也是经过被害人同意才转账的。其辩护人的辩护意见是：1、诈骗金额只有98800元，让被害人从小额贷款公司贷款不是诈骗，且该款也是贷款公司的钱，不是被害人的钱。被告人通过电子方式出具了借条，说明被告人没有非法占有的故意；2、不构成盗窃罪，被害人之前告诉了被告人密码，虽转款之前没有得到被害人的同意，最多是不当得利；经审理查明，对公诉机关的指控予以确认。认定上述事实的证据有：1、到案经过，证明被告人于晓龙于2018年5月17日18时被公安机关抓获归案。2、扣押决定书及扣押清单、扣押物品照片，证明于晓龙的黑色iphoneX手机被扣押。3、电子证物检查工作记录，证明从扣押的于晓龙的手机中提取通讯录、短信息、通话记录，并刻录光盘一片。4、转账记录、银行交易流水、支付宝、微信的转账记录,证明从2017年12月至2018年4月期间，被害人罗璟向于晓龙转账的情况；5、向贷款投资公司的还款记录，证明款项均是被害人罗某的账户借出并还给贷款平台；6、转账截图，证明从被害人罗某手机向于晓龙转账3300元。7、被告人于晓龙与被害人罗某2018年4月1日至4月26日的微信聊天记录截图，证明被害人罗某多次要被告人还钱。且被告人私自转钱到自己账户，之前被害人罗某并不知情。8、被告人于晓龙的还款记录、抵押合同及其锦州银行的流水，证明被告人还了部分款项给被害人。2018年4月被告人账上有35万元，但并没有还给被害人。9、证人马某的证言，证明被告人于晓龙的房产已经卖掉了，钱用于还债。10、被害人罗某的报案笔录及陈述：“最开始是2017年12月的时候，他说帮我投资理财，我当时只有八万元的本金，他说让我在各种小额贷款公司贷款，他自己帮我操作在APP上面注册申请贷款，共贷款40多万元钱，还用我的信用卡套现10多万元，最后加上我的本金8万多元，一共是61万多元，在转账前于晓龙就承诺会给我签订投资合同，但之后他就一直找各种理由推脱没给我合同，也一直没有给我分红，后期到了2018年1月份的时候，他跟我说资金出现了问题，需要资金周转，他又知道我把杭州的房子卖掉了说问我借钱，说是我不借给他的话我前期投资理财的钱也拿不回来，我当时为了想拿回自己的本金也没办法就答应借钱给他，他后期陆续问我借了120万元左右……他还骗我说帮我买辆沃尔沃的车，还有为得到钱要把他的手表抵押给我，还说他母亲医院需要钱等等……2018年4月26日，于晓龙使用我的支付宝信息在安逸花贷款了3300元后将这笔钱转到他自己的支付宝账号了”，证明自2017年12月23日至2018年4月26日，被告人于晓龙以代为投资理财、帮买车等各种理由诈骗其钱财的经过及被告人私自登录其账户，盗取3300元。11、被告人于晓龙的供述和辩解：“2017年12月底的时候，我在十几家网贷平台帮她贷款了40多万元钱出来，我还教她用信用卡套现了将10万元钱……我当时就是说用这笔钱带她投资理财，用于放小额贷款，每月有3%-5%的收益。还有她自己的10万元左右。钱都用于还债、赌博和购买比特币等虚拟货币……因为我跟罗某说我是用她钱还债赌博，她说不会把钱给我。当时我欠债100多万元。我还以借款的名义问罗某要过90多万元，就是拆东墙补西墙，借她的还债用。我还了她大概10多万元……我还骗罗某说自己在4S店帮她买车，当天让她转了7.88万元给我……第二天因为有人逼我要债，我就骗她说4S店需要提前收取购置税，需要2万元钱”证明被告人于晓龙以帮被害人罗某投资理财、帮其买车等各种名义骗取钱财。12、人口信息，证明被告人具有完全刑事责任能力。本院认为，被告人于晓龙以非法占有为目的，多次虚构事实、隐瞒真相，骗取他人现金共计人民币588873元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；以非法占有为目，秘密窃取他人现金共计人民币3300元，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控事实和罪名成立。应予数罪并罚。被告人及其辩护人辩称除了买车的98800元是诈骗外，其余是借款，本院认为被告人在自己欠债100多万元的情况下，开始是以帮助投资理财的名义要被害人转款60余万元，后又以帮其买车、母亲生病拿表抵押等各种虚构的理由向被害人要钱，这些款项均被被告人用于还款、赌博及购买比特币，均符合诈骗罪以非法占有为目的，虚构事实和隐瞒真相的犯罪构成要件。虽事后被告人出具了借条，但这仅能认为是被害人为挽回损失的权宜之策。且起诉前被告人返还的钱已在计算犯罪金额时予以扣除。被告人的辩护人认为被害人从小额贷款公司贷出来的钱不是被害人罗某的钱，而是贷款公司的钱，本院认为，被害人罗某同意被告人帮其以其名义从小额贷款公司把钱贷出来后，被害人就拥有了该笔款项的所有权，同时承担了对小额贷款公司的债务。被害人基于被告人帮其投资的承诺而自愿将该款项转给被害人。若该款项没有按期归还，贷款公司起诉的对象是被害人罗某，而非被告人于晓龙。故被告人诈骗的对象依然是被害人罗某。被告人辩解2018年4月26日从被害人账户上转出3300元之前已告诉了被害人，但从其聊天记录证明被害人之前对此事并不知情；其辩护人辩称被告人事先告知了密码，就不认为是秘密窃取，本院认为，被害人之前因其它原因告之了密码，并不是必然允许被告人任何时候都可以从其账户上转款，只要是该次转款未经被害人同意，就系秘密窃取。故被告人及其辩护人的辩解与查明的事实和法律不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十九条、第六十四条、第五十二条之规定，判决如下：一、被告人于晓龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十年七个月，并处罚金人民币十万元；犯盗窃罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑十年七个月，并处罚金人民币十万三千元。（于本判决生效后一个月内一次性付清）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月17日起至2028年12月16日止）二、责令被告人于晓龙退赔给被害人罗某经济损失人民币588873元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘文锋人民陪审员  李玉玲人民陪审员  吴婕瑜二〇一九年四月四日书 记 员  袁 芳