山东省济南市历城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁0112刑初100号 公诉机关山东省济南市历城区人民检察院。 被告人王忠晨，男，1983年12月21日出生于江苏省徐州市，汉族，专科文化，无业，住江苏省徐州市云龙区。因犯职务侵占罪，于2012年10月25日被江苏省徐州市鼓楼区人民法院判处有期徒刑四年，2015年2月25日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2017年6月9日被刑事拘留，同年7月7日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。 被告人王忠翔，男，1992年4月5日出生于江苏省徐州市，汉族，专科文化，无业，中共党员，住江苏省徐州市云龙区。因涉嫌诈骗罪于2017年6月7日被刑事拘留，同年7月7日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。 被告人孙永辉，男，1993年9月13日出生于江苏省徐州市，汉族，初中文化，无业，住江苏省徐州市贾汪区。因犯抢劫罪，于2012年11月2日被江苏省徐州市鼓楼区人民法院判处有期徒刑五年六个月，并处罚金4000元，2016年2月14日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2017年6月9日被刑事拘留，同年7月7日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。 被告人张东，男，1984年11月20日出生于山东省枣庄市，汉族，初中文化，无业，住山东省枣庄市薛城区。因涉嫌诈骗罪于2017年6月1日被刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年7月7日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。 济南市历城区人民检察院以济历城检公刑诉[2018]122号起诉书指控被告人王忠晨、王忠翔、孙永辉犯诈骗罪、被告人张东犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2018年3月7日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭。2019年1月29日济南市历城区人民检察院以济历城检公刑变诉（2019）5号变更起诉决定书对本案指控犯罪事实予以变更。于2018年4月10日、7月11日、2019年4月23日、4月26日四次公开开庭进行了审理。济南市历城区人民检察院指派检察员宋烨出庭支持公诉，被告人王忠晨、王忠翔、孙永辉、张东到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，于2018年6月7日、9月30日建议对本案延期审理，同年7月7日、10月30日，本院根据公诉机关提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。 济南市历城区人民检察院指控： 一、诈骗罪 被告人王忠晨与其上线一王姓男子预谋后，在明知该王姓男子实施诈骗行为的情况下，仍按照该王姓男子的要求找他人办理用于接收诈骗钱款的银行卡，并将所办银行卡及关联手机卡按照该王姓男子的要求邮寄到指定地点，该王姓男子诈骗钱款到所办银行卡后，王忠晨按照王姓男子的要求找办卡人补办银行卡并支取、转移诈骗所得钱款，诈骗钱款支取后，王忠晨与办卡人、王姓男子按一定比例分成。被告人王忠晨联系被告人王忠翔、被告人孙永辉给自己帮忙，共同实施办理银行卡、接收、转移、支取诈骗所得钱款等诈骗行为。经查，被告人王忠晨按照王姓男子要求共办理用于诈骗的银行32张，该32张银行卡均被王姓男子用于诈骗，共涉及诈骗犯罪32起。综上，被告人王忠晨涉案31起，诈骗金额2065070元。被告人王忠翔涉案4起（温某某被诈骗案、耿某某被诈骗案、沈某某被诈骗案、宋某某被诈骗案），诈骗金额269800元。被告人孙永辉涉案6起（温某某被诈骗案、耿某某被诈骗案沈某某被诈骗案、宋某某被诈骗案、金某某被诈骗案、郑某某被诈骗案），诈骗金额403200元。 二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪 被告人张东经侯广超介绍，在明知办理的银行卡是用于“收黑钱”的情况下，为获取高额利润，用自己的身份证办理邮政储蓄银行、建设银行、工商银行3张银行卡及关联手机卡，将办理的银行卡、手机卡交给被告人王忠翔。2017年5月13日，被告人张东按照被告人王忠晨的要求在武汉市补办其先前交给王忠翔的邮储银行卡，并试图用补办的新卡取出其中的63000元，因该卡被冻结，张东无法取款。此外被告人张东所办建设银行、工商银行被王忠晨及王姓男子用于诈骗。综上，被告人张东涉案3起（温某某被诈骗案、耿某某被诈骗案、沈某某被诈骗案），掩饰隐瞒犯罪所得金额为225000元。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被告人的供述、辨认笔录、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人王忠晨、王忠翔、孙永辉的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王忠晨、孙永辉曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人张东明知是犯罪所得的钱款而提供银行账户予以掩饰、隐瞒，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。 被告人王忠晨对公诉机关的指控提出以下辩解：其对公诉机关指控的很多款项是不知情的，另外有部分资金被冻结未提出。其对公诉机关指控犯罪数额不认可。 被告人王忠翔对公诉机关的指控提出以下辩解：诈骗数额与事实不符，其只取出20000元，对其他的并不知情。 被告人孙永辉对公诉机关的指控未提出异议。 被告人张东对公诉机关的指控提出以下辩解：其只知道卡内进款63000元的事实，其他的款项其不知道。 经法庭审理查明： 2017年2月至5月，被告人王忠晨联系被告人王忠翔、孙永辉在明知他人为实施诈骗犯罪而收购银行卡的情况下，为谋取高额经济利益，通过中介找到被告人张东、侯广超（另案处理）等人，并通过支付高额好处费诱使张东、侯广超等人以本人身份证办理中国邮政储蓄银行（以下简称邮储银行）、中国工商银行（以下简称工行）、中国建设银行（以下简称建行）、中国农业银行（以下简称农行）等银行卡及关联手机卡，涉案银行卡内进款后，被告人王忠晨、孙永辉等人随同被告人张东、侯广超等人自涉案银行卡内取款，并参与分赃。具体事实如下： 1.2017年4月，被告人王忠晨通过中介联系被告人张东办理银行卡，被告人张东为获取高额好处费到武汉办理邮储银行、工行、建行等3张银行卡及关联手机卡。王忠晨安排被告人王忠翔自张东处收取该3张银行卡及手机卡，后将银行卡交给其上线王姓男子（身份不详）。2017年5月13日，被害人温某某被他人以代购罐头为由骗取货款63000元，同日温某某将63000元转账至对方指定的户名为张东尾号6241的邮储银行银行卡内。被告人王忠晨得知该银行卡进款后联系张东办理取款手续。被告人张东明知涉案银行卡内款项系犯罪所得仍随同被告人王忠晨、孙永辉至邮储银行，根据王忠晨的安排办理了尾号6241的邮储银行卡挂失销户手续，并重新补办了一张尾号为9996的邮储银行卡。被告人张东根据被告人王忠晨的安排自银行卡取款时，因款项止付，取款未果，后将银行卡交给王忠晨。几天后，王忠晨安排王忠翔持卡取款，王忠翔取款20000元，并交给王忠晨。后王忠晨同孙永辉使用该银行卡内款项购买黄金制品，支付款项共计42407元，后王忠晨、王忠翔将所购黄金制品典当并取得款项。王忠晨将上述赃款中5000元分给孙永辉、其中1500元分给了案外人赵某1、其中600元分给了案外人李某1，剩余款项王忠晨、王忠翔分赃。 2017年4月29日，被害人耿某某被他人以代购毛巾为由骗取货款13600元，同日其将13600元转账至对方指定户名为张东尾号为0014的工行银行卡内，后该款项被取出。 2017年5月18日，被害人沈某某被他人以代购牛肉罐头为由骗取货款148400元，同日其将148400元转账至对方指定的户名为张东尾号2115的建行银行卡内，后该款项全部被支出。 2.2017年4月，被告人王忠晨通过中介联系被告人侯广超办理银行卡，被告人侯广超为获取高额好处费到武汉办理邮储银行、农行、建行的3张银行卡及关联手机卡，王忠晨安排王忠翔自侯广超处收取该卡，后将银行卡交给其上线王姓男子。2017年5月13日，被害人宋某某被他人以代购床及床垫为由骗取货款44800元，其中将19900元转账至对方指定的户名为侯广超尾号为2123的建行银行卡内，将24900转账至户名为侯广超尾号为6258的邮储银行银行卡内。被告人王忠晨得知该银行卡进款后联系侯广超办理取款手续。被告人侯广超明知涉案银行卡内款项系犯罪所得仍随同被告人王忠晨、孙永辉至邮储银行及建行，根据王忠晨的安排办理了挂失原银行卡并补办新银行卡手续后，自新办银行卡内共计取款44600元，侯广超将该款交给被告人王忠晨，王忠晨支付给侯广超好处费约6000元，给孙永辉500元，王忠晨得款7000多元，其他款项转给上家。 3.2017年3月份，王忠晨通过赵某联系侯某某办理了建行银行卡并交给了王忠晨，王忠晨将银行卡交由其上线。3月30日，被害人邓某某被他人以代购蒸笼为由骗取50000元，并将该款项转账至对方指定的户名为侯某某尾号7824的建行银行卡内。被告人王忠晨得知该银行卡进款后，被告人王忠晨联系侯某某取款，侯某某挂失原银行卡并补办新银行卡后，自新办银行卡内取款50000元，并将该款交给被告人王忠晨。 4.2017年4月，被告人王忠晨让孙永辉联系人去办卡，孙永辉通过孙某1联系到孙某，孙某按照王忠晨、孙永辉等人的安排到办理了工行银行卡。2017年5月10日，被害人金某某被他人以代购发电机为由骗取货款56000元，并将该款转账至对方指定的户名为孙某尾号9831的工行银行卡内。随后其感觉被骗报警，公安机关于5月11日将该银行卡冻结。王忠晨得知该银行卡内进款后，联系孙某持卡取款，因银行卡被冻结，卡内款项未被取出。该款项已由公安机关发还被害人金某某。 5.2017年，被告人王忠晨通过中介联系杨某某办理工行银行卡。2017年5月16日，被害人郑某1被他人以代购鞋柜为由骗取货款77400元，并将77400元转账至对方指定的户名为杨某某尾号1680的工行银行账户内。王忠晨曾联系杨某某取款，但因银行账户被冻结未取出。该款项已由公安机关发还被害人郑某1。 6.2017年被告人王忠晨通过赵某联系许某某办理农行银行卡，并交给上家。2017年5月17日，被害人李某某被他人以代购床及床垫为由骗取货款117800元，其向对方指定的户名为许某某尾号为1781的农行账户转款共计117800元。因该银行卡被冻结，卡内款项未被取出。该款项已由公安机关发还被害人李某某。 7.2017年被告人王忠晨通过赵某联系张某某办理农行及建行银行卡，并交给上家。2017年3月20日，被害人陆某被他人以代购帐篷为由骗取货款25000元，其分两笔向对方指定的户名为张某某尾号为9763的农行账户转款共计25000元。后卡内款项被消费；同日，被害人郑某某被他人以代购蒸箱为由骗取货款88200元，其向对方指定的户名为张某某的尾号为9914的建行账户打款88200元。后银行卡内该款项被消费。 综上所述，被告人王忠晨参与诈骗数额为684200元，被告人王忠翔参与诈骗数额为269800元，被告人孙永辉参与诈骗数额为241200元。被告人张东掩饰、隐瞒犯罪所得数额为225000元。 被告人王忠晨、孙永辉于2017年6月9日被公安机关抓获，被告人王忠翔于2017年6月7日被公安机关抓获归案，被告人张东于2017年6月1日经电话传唤到公安机关投案，四被告人归案后对其参与诈骗的犯罪事实供认不讳。 案发后，被告人孙永辉的亲属代为缴纳赔偿款5000元，案外人李某1、赵某2分别退还600元、1500元，公安机关将上述款项共计7100元均已发还被害人温某某。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 户籍信息证明、无违法犯罪前科证明证实，案发时，被告人王忠晨、王忠翔、孙永辉、张东已达刑事责任年龄，此前，被告人王忠翔、张东无违法犯罪记录。 徐州市鼓楼区人民法院（2012）鼓刑初字第263号刑事判决书、江苏省连云港市中级人民法院（2015）连刑执字第00075号刑事裁定书、罪犯出监鉴定表、刑满释放人员通知书证明，被告人王忠晨因犯职务侵占罪于2012年10月25日被判处有期徒刑四年，于2015年2月20日裁定减刑一年，于2015年2月25日刑满释放。 徐州市鼓楼区人民法院（2012）鼓少刑初字第23号刑事判决书、江苏省连云港市中级人民法院（2014）连刑执字第0548号、（2016）苏07刑更6号刑事裁定书、罪犯出监鉴定表、刑满释放人员通知书证明，被告人孙永辉因犯抢劫罪于2012年11月2日被判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币4000元，于2014年7月17日裁定减刑一年，于2016年1月29日裁定减刑六个月，于2016年2月14日刑满释放。 发、破案经过、归案经过等材料证明，2017年6月1日，枣庄市公安局薛城分局夏庄派出所民警电话通知张东到所接受调查，张东主动到所；6月7日，公安机关在北京市西城区某宾馆将王忠翔抓获；6月9日，公安机关在武汉市武昌区某宾馆将王忠晨、孙永辉抓获。 邮储银行的个人账户申请表、挂失申请书、止付/解止付登记表及交易明细表、华夏银行POS商户入账明细对账清单等证明，被告人张东于2017年4月17日经申请开户尾号为6241的银行卡账户，该账户于2017年5月12日自尾号为5636的银行卡转入63000元，同年5月13日申请挂失该卡后补发尾号为9996的银行卡，5月12日至15日被止付，后于5月18日取款20000元，在武汉市武昌区某商行消费42407元，于5月21日在北京市取款500元。 工行账户历史明细清单证明，被告人张东尾号为0014的银行卡账户，于2017年4月17日开户，于同年4月29日自户名为耿某某银行账户转入13600元，后该款项被支取。 建行个人开户与银行签约服务申请书、交易明细单等证明，被告人张东于2017年4月17日经申请开户尾号为2115的建行银行卡账户，该账户于同年5月18日分两次存入148400元，并于当日全部支出。 建行个人开户与银行签约服务申请书、特定业务申请书、交易明细清单等证明，侯广超于2017年4月17日经申请开户尾号为2123的银行卡账户。同年5月13日该账户入账19900元。5月14日，侯广超挂失原卡换为尾号3360的银行卡，后该款项被支取。 邮储银行的个人账户申请书、挂失申请书及交易明细等证明，侯广超于2017年4月17日经申请开设尾号为6258的银行卡。该账户于5月13日转入24900元。侯广超于5月14日挂失补办尾号为3978的银行卡，后该部分款项中24800元被侯广超支取。 建行开户影像资料、交易查询、特定业务申请书、活期取款凭证、银行卡销卡凭证等证明，户名为侯某某尾号7824的建行卡于2017年3月23日开户，3月30日汇入50000元，当日侯某某挂失该卡换领尾号为5020的银行卡并取款50000元。 协助冻结财产通知书证明，公安机关于2017年5月11日冻结了孙某名下尾号9831的工商银行卡。 扣押清单、发还清单证明，李某1向公安机关退缴600元、赵某2退缴1500元，被告人孙永辉退缴赃款5000元；公安机关将7100元发还被害人温某某。 济南市公安局历城分局山大路派出所出具的工作说明证明，金某某、郑某1、李某某被诈骗案，涉案银行卡被冻结的款项56000元、77400元、117800元已由公安机关按照公安部电信诈骗案件资金返还流程发还给各被害人。 证人赵某的证言证明，2017年3月份，其到武汉找过王忠晨，王忠晨让其组织人员到武汉办银行卡，再将银行卡交给王忠晨，然后听王忠晨指令带办卡的人去武汉当地的银行将卡内的钱取出来，王忠晨答应给其取款额的15%，其给办卡人12%，其可以分得3%的利润。其组织了十来个人办银行卡，其中有侯某某、张某某、许某某等。办完卡后，其将银行卡交给了王忠晨，后来王忠晨让其带着侯某某到武汉的建行去取钱，其开车带着王忠晨、“小辉”、侯某某四人让侯某某去建行取过50000元，取出后交给了王忠晨。后来王忠晨让其带许某某去取钱，其见到小赵、小董，小董给其一张许某某的邮政银行卡，王忠晨给其打电话说许某某的卡里有117800元，他叫其将卡里钱取出来，取款时银行工作人员告知其卡被止付了。其后来知道小董与王忠晨是兄弟。几天后，其就联系不上王忠晨了。 证人付某的证言证明，其在武汉市一联通合作厅工作，2017年4月17日，有三个男的各拿着本人的身份证来办手机卡，三个人的名字分别是张东、侯广超、杨某1。 证人杨某某的证言证明，其系张东的妻子，侯广超之前叫着张东去外地办银行卡，说是洗黑钱用，对方会支付好处费。他俩商量好就去了武汉，三四天后张东回来了。2017年5月份，其听张东说对方联系他了，说他办理的银行卡有进账的钱，对方联系让他去武汉，张东就去了武汉，其听张东说没交易成功。 证人耿某1的证言、辨认笔录、华夏银行POS签购单、中国黄金质量保证单证明，其在武汉某某商行工作，2017年5月18日下午，两个男的来店里买了两条黄金项链刷卡消费42407元。耿某1辨认出2017年5月18日在武汉某商行刷卡消费42407元购买黄金项链的二名男子是王忠晨、孙永辉。 证人匡某某的证言、辨认笔录证明，其经营一家寄售行，2017年5月18日，两个男的来到其店里，以25813元的价格卖给他一条黄金项链。项链购买发票上购买时间为5月18日当天，中国黄金的，全新的。匡某某辨认出在其店内卖掉一条黄金项链的男子是王忠翔。 证人韩某某、李某1的证言及添宇寄售调剂中心寄售单证明，2017年5月21日上午，李某1与一姓王的朋友到韩某某经营的添宇寄售行用彭某的身份证登记售卖了一条黄金项链，价格大约在8000-9000元。该王姓朋友给了李某1600元辛苦费。 证人赵某2、孙某1、孙某的询问笔录证明，2017年4月份孙永辉同王忠晨找到孙某1称去上海办理银行卡能给好处费，孙某1又联系孙某。赵某2、孙某1、孙某一起去上海办银行卡，办好后，孙某1按照孙永辉的要求将卡用快递寄出。5月10日，孙永辉称孙某卡内有五万多，让孙某1同孙某去上海取款，因卡被锁了没能补卡取款。5月13日，孙永辉安排孙某1同孙某去武汉，14日，孙永辉将卡给了孙某，孙某1、王忠晨、孙永辉同孙某去取款，因卡被冻结没提出来。该卡一直由孙某保存，后公安机关找到孙某后，孙某将卡交给了公安机关。5月18日王忠翔与赵某2一起到武汉找到王忠晨、孙永辉。王忠晨说有一张卡被止付了，王忠翔使用该银行卡取款20000元，并交给了王忠晨。因卡里还剩4万多元，王忠晨和孙永辉提出买黄金再卖掉换钱。后来王忠晨和孙永辉用该卡买了两条黄金项链，王忠翔与赵某2去当铺把一条项链卖了20000多元，回去后王忠翔将钱给了王忠晨。期间王忠晨给了赵某21500元。 被害人温某某的陈述、证人李某1、赵某3的证言及银行结算业务申请单证明，赵某3系伊利牛奶山东公司工作人员，温某某与其配偶李某1共同经营济南某商贸公司，公司主要代理销售伊利牛奶。伊利济南分公司客户经理赵某3于2017年5月12日接到号码为131XXXX1948的电话，对方自称系山东消防总队“田主任”谎称要200箱牛奶，双方谈好价格后，赵某3联系温某某，让其尽快送货，货到付款。温某某按照赵某3所提供的电话号码联系“田主任”，双方谈妥对方订购200箱牛奶。后对方又称加订两千盒罐头，并温某某在一个叫“武汉绿园”的公司订罐头，让温某某联系号码为156XXXX9095的罐头厂家。随后温某某联系该号码，对方自称“马经理”，双方电话商定好后，温某某将63000元货款打入对方指定的户名为张东尾号为6241的银行卡账户。随后上述两个电话都打不通了，温某某发现被骗了并报警。 被害人耿某某的陈述、立案决定书证明，其于2017年4月29日接到号码为136XXXX6753的电话，对方谎称系部队人员要定60个原汁机，双方谈妥价格及送货、付款时间。随后对方又说要买5000条毛巾让其帮忙代买，并让其与电话号码为156XXXX7956的厂家联系，其考虑到对方是大客户，就同意帮忙。其遂与厂家电话商议购买毛巾一事，对方要求先交预付款20000元，其通过支付定分两次打入对方指定的户名为张东尾号为0014的银行卡账户13600元。之后上述两个电话都无人接听，其确定被骗了。 被害人沈某某的陈述、证人刘某的证言、立案决定书、接警单、存款凭条、银行卡客户交易查询证明，刘某系北京统一饮品有限公司业务组长，2017年5月18日刘某接到号码为135XXXX8376的电话，对方自称部队后勤部“张部长”，需要4000箱矿泉水让刘某找个配送的经销商。刘某将“张部长”的电话给了沈某某。沈某某与该电话联系商定采购事宜后，对方称采购计划已被批准，另需采购牛肉罐头3000盒并提供代理商136XXXX2091的电话。沈某某拨打电话后，对方称不干了并提供了新的代理商“刘经理”156XXXX1631的电话。沈某某与“刘经理”电话联系商定后，其将98400元打入对方指定的户名为张东尾号为2115的银行卡账户。之后“张部长”来电称再定3000盒，沈某某再次联系“刘经理”商议，其将50000元打入上述银行卡账户。之后其联系“张部长”“刘经理”电话皆无法接通，其意识到被骗并报警了。沈某某于2017年5月18日向户名为张东的尾号2115建行卡分两次存入共计148400元。当日上述款项中128180元被消费，其他款项被取出。 被害人宋某某的陈述、报案记录及邮储银行客户凭单证明，2017年5月13日，其一位开超市的朋友给其介绍了一个装修的业务，并将“王队长”183XXXX8573的电话给其。其电话联系“王队长”，对方说他们部队上需购买一批床和床垫，因部队不能做买卖，让其代购并许诺每张床给其100元的提成，又将厂家131XXXX1829的电话给其。其与厂家联系后，厂家让其先付45000元的定金，其分别向对方指定的户名为侯广超尾号为2123、6258的建行、邮储银行账户转款共计45000元。之后上述两个电话都没人接，其觉得被骗了并报了警。2017年5月13日，宋某某向尾号6258的邮储银行卡分三次存入共计24900元。 被害人金某某的陈述、报案材料、转款回单、银行明细清单证明，2017年5月10日，其朋友给介绍装修工程并将155XXXX5628的联系电话给其。其打通该电话后，对方自称消防队“李领导”，并称有10间房屋需装修。双方在电话中商定装修事宜，“李领导”又称野外训练需要两台华能太阳能发电机，因他不方便联系让其帮着与联系，并给了其电话号码156XXXX5058。其打通电话后，对方称不再经销了，并提供了厂家吴经理137XXXX9052的电话。其打通上述电话对方自称吴经理，其与对方商定后价格后给“李领导”联系让他自己买。“李领导”说让其帮忙代购，并同意下午谈工程时给其钱。其与吴经理联系购买发电机一事后，其委托朋友毛某某向对方指定的户名为孙某尾号为9831的工行银行账户转款56000元。之后其觉得被骗了并报了警。2017年5月10日，户名为毛某某的工行银行账户向尾号9831，户名为孙某的银行账户转款56000元。 被害人郑某1的陈述及农行同城汇款客户回执证明，2017年5月16日，其朋友给其介绍一个混凝土工程，并将联系人消防支队“李科长”131XXXX0087的电话给其。其打通该电话后，对方自称消防支队“李科长”说，现有个混凝土工程，让其报价。17日，“李科长”给其打电话说经向政委汇报同意让其施工，同时说签订合同时比原订价每平方米提高10元，嘱咐其不要告诉别人，他想挣这10元差价。双方商定下午签订合同。之后对方又与其联系，让其帮忙购买9台鞋柜，签订合同时将钱一并给其，并给其鞋柜厂家电话号码156XXXX4513。其联系上述电话，对方称是陈业务员，其与“陈业务员”谈好购买事宜后，让其对象孙书侠向对方指定的户名为杨某某尾号为1680的工行账户转款77400元。之后其给“李科长”打电话一直关机，其觉得被骗了并报了警。2017年5月17日，自户名为孙书侠农行账户转入户名为杨某某尾号1680的工行账户77400元。 被害人邓某某的陈述、证人余某的证言证明，余某于2017年3月30日接自称消防队“黄教导员”的电话称想采购一批办公用品，并让余某帮忙联系。余某将“黄教导员”留的134XXXX6414的电话给了邓某某。邓某某联系该电话，对方称需要买一批办公家具，又称现急需一批蒸饭车、蒸笼等，让其与电话号码为1526XXXX941的经销商“李老板”联系，其与“李老板”联系，“李老板”让其与手机号为131XXXX7828的“张经理”联系。其与“张经理”电话联系并商议，之后将定金50000元打入对方指定的户名为侯某某尾号为8947的工行银行账户。之后发现上述三个电话都无法打通，感觉被骗报了警。 被害人陆某的陈述及农行汇款单证明，2017年3月20日，其朋友刘某1给其介绍烤漆房业务，并将联系人消防总队“刘队长”131XXXX722的电话给其。其打通该电话后，对方称购买2个烤漆房，双方商定价格等并给定下午签合同。之后，“刘队长”给其打电话说要定一些帐篷，让其帮忙联系，其与该代理商联系后，代理商称已不再经营该业务，让其联系帐篷厂家并提供了13037107404的联系电话。其联系上述电话，对方称可以出售帐篷但需要其缴纳定金，其与对方商定好购买事宜后，分两笔向对方指定的户名为张某某尾号为9763的农行账户转款共计25000元。之后其发现上述电话都关机了，其觉得被骗了并报了警。2017年3月20日，陆某向户名为张某某尾号9673农行账户转款25000元。 被害人郑某某的陈述、个人活期账户交易明细证明，2017年3月20日，他人给其介绍水处理设备的业务，并将电话号码155XXXX3487给其。其与对方联系后，对方自称是辽阳市三十九军的张主任，二人商议购买设备的事。之后对方称让其帮忙代购一批蒸箱，并让其联系苏经理183XXXX9802的电话。其与该电话联系并商定代购事宜，其让其妻子朱某某向对方指定的户名为张某某的尾号为9914的建行账户打款88200元。之后其发现被骗，打电话报警。 被害人李某某的陈述、云南省农村信用社结算业务申请书、转账业务客户回执证明，2017年5月17日，其朋友说消防队找人做装修工程，并将对方联系人杨建民的联系电话155XXXX9596给其。其与该电话联系后，对方称他们大队要采购一批床及床垫，委托其作为装修方代为购买并支付部分款项，并将厂家电话给其。其打通厂家电话后，对方称现在不做了并让其联系131XXXX4650。其拨通上述电话后，对方称先汇款。其分向对方指定的户名为许某某尾号为1781的邮储银行账户转款117800元，向尾号7473农行账户转款10000元。当天下午四点其与对方联系不上了，其发现被骗就报案了；2017年5月17日，李某某向户名为许某某尾号1781的银行账户转款117800元。 辨认笔录一宗证明，被告人王忠翔辨认出与其共同实施诈骗的人系孙永辉；被告人张东辨认出2017年5月13日在武汉汉口火车站与其见面的人系王忠晨；证人李某1辨认出王忠晨系2017年5月21日让其帮忙寄售黄金项链的男子；被告人张东辨认出王忠翔系2017年4月17日在武汉汉口火车站邮政银行门口将其所办的银行卡、手机卡拿走的男子。 电子物证检查工作记录证明，经对王忠晨所使用手机进行勘查，其中王忠晨与183XXXX2006的短信记录中有“孙某工商622XXXX9831，手机号码131XXXX5857，余额56000，密码123321”、其与187XXXX2645的短信记录中有“杨某某工商6215XXXXXX1680手机132XXXX3537余额77400密码518518”等内容。 同案犯侯广超的供述证明，2017年3月其朋友张某1联系其称有到武汉办理银行卡的业务，将银行卡交给对方后会有一些好处费。后其向张东说了此事。张东表示可以办理。2017年4月的一天，经张某1联系，其与张东等人到了汉口办理了建行、邮储及农行的银行卡，另外一个张某1的朋友也办了卡。办完卡后，与武汉一姓王的联系，双方约定在火车站旁边的邮储银行见面。其与张东将银行卡及手机卡交给对方后，就返回枣庄了。5月份的一天，张东跟其说他接到武汉姓王的电话让他到武汉去取钱，张东就去了武汉。后其也接到武汉的电话让其去取钱。到武汉后，其与张东与武汉姓王的和另外一个人一起到银行取款。其在邮储银行及建行分别通过挂失补卡的方式取了共计44600元。其将钱交给姓王的人，对方给其好处费五六千元。 被告人王忠晨的供述证明，2016年3月其与赵某4一起在武汉联系人办卡走账挣钱，5月赵某4被抓，其才知道联系客户办的卡是用来电信诈骗的。2017年2月其上家姓王的男子与其联系继续做办银行卡的事。因其缺钱花就同意了。在其说服下，2017年3月，王忠翔与其一起到武汉做这个业务，其告诉王忠翔做的业务是诈骗得来的款项。4、5月份其联系孙永辉让其到武汉跟其联系客户办卡取款等业务。其负责联系姓王的和客户办卡，其本人或其安排王忠翔去收卡，收卡后将卡寄给上家指定地点。卡内有钱后，上家会通知其，其再联系客户到武汉开户行以挂失补新卡的方式取款。孙永辉负责与其一起陪客户取款。2017年4月其通过中介张某2联系张东、候广超来武汉办银行卡，其跟张某2说办卡是走账用，都是些来路不明的黑钱，其中侯广超办了工行、建行、农行及邮储4张卡，张东办了3张卡。其安排王忠翔去取的卡，并将卡寄给了上家。5月12日其接上家姓王的人的电话张东邮储银行卡进款63000元，其联系张东取款。5月13日其、孙永辉与张东去银行取款，但因卡被冻结未取出。5月18日，王忠翔持卡取款20000元，后其与孙永辉持卡在一家珠宝店刷卡购买二条金项链，共花费42047元，卡中还有500元时，其将卡给了王忠翔。后其安排王忠翔典当一条金项链，其又典当另一条项链。其分给孙永辉5000元、赵某11500元、给李某1600元，其他的钱都花了。5月13日接上家通知候广超的建行及邮储银行卡进款了，5月14日，其与孙永辉陪侯广超取的款，在邮储银行取款24800元，在建行取款20000元，其给付侯广超7000元，其留下7000元，其他款项给上家了。公安机关自孙永辉处扣押的工行卡，是其通过中介联系杨某某办理的，当时杨某某办了三张卡，分别是工行、建行、邮政。卡都寄给上家了，后上家通知工行和建行卡内进款了，其与孙永辉随杨某某去工行取款时发现被冻结了，卡内有7万多元。这张卡就一直在孙永辉手中。公安机关扣押的其绿色皮本子上记录了客户名字。2017年4月，上家联系其要上海的银行卡。其让孙永辉联系他朋友，孙永辉联系的孙某1、孙某，他们去上海办的卡。孙某等人每人办了3张卡。其中只有孙某的工行卡进了50000多元，其让孙永辉联系孙某取款，其与孙永辉、孙某去银行取款，因被冻结未取出。赵某帮其联系过七八个人办卡，其中有侯某某、许某某。上家告诉其许某某的卡被冻结了。其通过赵某联系侯某某办理银行卡，自侯某某建行卡中取出5万元。 被告人王忠翔的供述证明，王忠晨系其哥哥。2016年其听王忠晨说，王忠晨跟别人一起做银行卡，因为诈骗被上网追逃了。2017年2月其因经济困难，到武汉跟着王忠晨做银行卡用于诈骗。2017年4月，王忠晨因缺少帮手，就找到孙永辉帮忙。王忠晨负责联系客户和上家王姓男子，王忠晨有时安排其去取银行卡并快递邮寄给上家指定地址，上家王姓男子通知取款后，他们三个人跟卡主一起去取款。王忠晨有两张别人的身份证。平时，王忠晨联系客户办银行卡时，对外说自己姓董。2017年4月份，王忠晨安排其到汉口火车站收了张东、侯广超的银行卡，并邮寄给上家。同年5月中旬王忠晨给了其一张邮储的银行卡，卡内有63000元，说卡被止付取不出款来，其与赵某2持卡到银行取出来20000元交给了王忠晨。后其与王忠晨、孙永辉、赵某2等去珠宝店，王忠晨、孙永辉持该卡在中国黄金珠宝店花42000多元买了两条黄金项链。王忠晨让其同赵某2找寄售行卖掉项链，其在一家金缘寄售行卖掉一条，卖了约26000元，这次孙永辉分了5000元，赵某2分了1500元，剩余的给他和王忠晨了。另一条项链王忠晨自己处理，后续其还从该卡里提过500元。 被告人孙永辉的供述证明，其与王忠晨在连云港监狱服刑时相识。2017年3月王忠晨给其打电话，让其到武汉帮忙，4月其到了武汉，王忠晨带着其找人办银行卡，其知道王忠晨因为弄卡的事被通缉。其给王忠晨跑跑腿，陪王忠晨见中介、陪客户取款等。2017年4月下旬，王忠晨让其联系人办理银行卡，其找到赵某2、孙某1、孙某等人，安排他们到上海办理了银行卡，根据王忠晨说的地址让孙某1通过快递将卡寄走。五六天后，上家通知王忠晨，孙某的工行卡里有5万多元，其按照王忠晨的安排联系了孙某1、孙某，让他们去上海补卡取款未果。后来上家把孙某的卡寄给了王忠晨，其与王忠晨、孙某1、孙某在武汉取款，因卡被冻结未取出钱。有一张银行卡中有7万多元，因取不出钱来，王忠晨让其保存。2017年5月，张东和另外一个人到武汉办了三四家银行的银行卡，银行卡办理后邮寄给了上家。当时有一张卡里进钱了，王忠晨通知张东来取钱。2017年5月份，其跟着王忠晨在汉口火车站附近的邮储银行跟张东去取款，王忠晨让张东用身份证补卡后提款。因卡被止付未取出钱。卡由王忠晨拿着，后来王忠翔用该卡取了20000元，并说卡里还有4万多元。王忠晨提出用卡里的钱买黄金首饰换钱，带着其到黄金首饰店买了两条金项链。当天王忠翔到典当行将其中一条项链卖了26000元，王忠晨给其5000元，给赵某11000元，其他钱王忠晨和王忠翔分了。后王忠晨又将另一条金项链卖了约8000元，未分给其钱。其跟着王忠晨与侯广超在建行、邮储取过四万多元，给侯广超6000多元，王忠晨给了其1000元，王忠晨留下好处费后，其他款项给上家了。在其处被扣押了工商银行的卡，称联系卡主来取过钱，被冻结没取出来，王忠晨让其先保存着，说卡上有74000元。 被告人张东的供述证明，2017年3月份，侯广超联系其称去武汉办几张银行卡，用来走黑钱，一张卡能给四五千元好处费。其知道这种钱是来路不明，违法的，候广超跟其说明贪污受贿的钱。因其经济拮据贪图利润也就同意了。4月17日，其与侯广超、杨某1到武汉分别办理了尾号为0014、2115、6241的三张银行卡，侯广超办理三张卡、杨某1办理两张卡，办完卡后在火车站附近的邮储银行门口将银行卡交给了王忠翔。5月12日，王忠晨联系其称卡里进了63000元，让其去提钱。5月13日其按王忠晨的安排到邮储银行，见到王忠晨等两人，其进入银行补卡取款，因卡被止付未能取出款，后其将卡交给王忠晨。王忠晨说侯广超的卡上进钱了，他联系侯广超来取钱，第二天侯广超来了以后，与王忠晨见面。王忠晨带着侯广超到两个银行取钱，其与孙永辉跟着。其听侯广超说共取了四万多元。王忠晨总计给了其约500元用于住宿、吃饭，没有给其好处费。 对各被告人的辩解，本院综合评判如下，经查，被告人王忠晨、王忠翔在公安机关的多次供述较稳定，可以证实二被告人在明知上线收购银行卡用于实施诈骗犯罪的情况下，仍为他人提供银行卡并取现。二被告人的行为均构成诈骗罪。二被告人对于涉案银行卡中何时转入诈骗所得款项、款项是否取出及该部分款项是否由被告人负责提取，并不影响其犯罪事实的认定及罪名成立。被告人张东明知系犯罪所得仍办理银行卡用于收取、转移款项，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，其对于涉案银行卡内转入诈骗款项是否知情不影响犯罪事实及罪名成立。故本院对三被告人的相关辩解均不予采纳。 关于公诉机关对被告人王忠晨参与诈骗被害人为刘某等人，诈骗数额共计1416870元的指控。经查，公诉机关虽指控王忠晨参与对上述被害人的诈骗犯罪，但在案证据中并无涉案银行卡户主、办卡中介人员的证言，也没有涉案银行卡中涉案款项提取的相关证据。被告人王忠晨虽供述在其记事本中记录的人员是其联系的“客户”，但在记事本中仅记载有姓名，并未记载银行名称及银行卡卡号，且王忠晨在公安机关多次供述其记不清所办理相关银行卡的卡号。被告人王忠晨又当庭供述涉案部分银行卡并非其经手办理。被告人王忠晨的供述及证人赵某的证言虽证实王忠晨曾通过赵某办理过工行银行卡，但赵某证言中对于工行银行卡内进款数额与被害人陈述的转款数额不一致，且根据现有证据无法认定该涉案银行卡与王忠晨经手办理的候庆伟工行银行卡的一致性。综上，根据现有在案证据无法证实上述被害人的相关涉案银行卡是被告人王忠晨经手办理并用于实施诈骗的银行卡。故本院认为公诉机关指控被告人王忠晨参与诈骗犯罪数额中的1380870元，证据不足，本院不予支持。 公诉机关指控被告人孙永辉参与诈骗被害人耿某某、沈某某，诈骗款项共计162000元，证据不足，本院不予支持。 本院认为，被告人王忠晨、王忠翔、孙永辉明知他人实施诈骗犯罪，仍为他人提供银行卡并参与部分赃款的提取等，其中被告人王忠晨诈骗数额特别巨大，被告人王忠翔、孙永辉数额巨大，三被告人均构成诈骗罪。被告人张东明知是犯罪所得而提供银行卡用于收取、转移款项，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关对本案定性及适用法律正确，本院予以支持。被告人王忠晨、孙永辉被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当对其从重处罚。被告人王忠晨、王忠翔、孙永辉归案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，可依法对其从轻处罚。被告人王忠翔、孙永辉在共同犯罪中所起作用相对较小，可酌情从轻处罚。被告人孙永辉的亲属代为缴纳赔偿款，弥补了被害人部分经济损失，可酌情对被告人孙永辉从轻处罚。本案部分赃款已追回并已发还被害人，弥补了部分被害人经济损失，可酌情对被告人王忠晨、孙永辉从轻处罚。被告人张东主动投案并如实供述，具有自首情节，可依法对其减轻处罚。根据四被告人的犯罪情节、悔罪表现及在共同犯罪中的作用，对被告人王忠晨、孙永辉依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，对被告人王忠翔依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，对被告人张东依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王忠晨犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月9日起至2028年6月8日止；罚金于判决生效后十五日内缴纳）。 被告人王忠翔犯诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月7日起至2022年9月6日止；罚金于判决生效后十五日内缴纳）。 被告人孙永辉犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月9日起至2022年3月8日止；罚金于判决生效后十五日内缴纳）。 被告人张东犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月1日起至2019年11月30日止；罚金于判决生效后十五日内缴纳）。 二、责令被告人王忠晨、王忠翔、孙永辉、张东退赔被害人温某某经济损失五万五千九百元；责令被告人王忠晨、王忠翔、张东退赔被害人耿某某经济损失一万三千六百元，退赔被害人沈某某经济损失十四万八千四百元；责令被告人王忠晨、王忠翔、孙永辉退赔被害人宋某某经济损失四万四千八百元；责令王忠晨退赔被害人陆某经济损失二万五千元，退赔被害人郑某某经济损失八万八千二百元，退赔被害人邓某某经济损失五万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。 审 判 长  常 颖 人民陪审员  邢爱华 人民陪审员  郑洪娟 二〇一九年四月二十六日 法官 助理  王 闯 书 记 员  张豫琦