贵州省关岭布依族苗族自治县人民法院民 事 判 决 书（2019）黔0424民初206号原告：黄尹，男，1989年3月12日生，黎族，大学本科，城投公司职工，户籍地贵州省关岭布依族苗族自治县，现住贵州省关岭布依族苗族自治县。被告：湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司。法定代表人：冯子勇，职务：总经理。住所：湖南省长沙市开福区芙蓉北路159号1417房。统一社会信用代码：914300005530317636。委托代理人：刘星星，湖南旷怀律师事务所律师，执业证号：14301201711674489。代理权限为一般授权代理。被告：中国工商银行股份有限公司关岭支行。负责人：杨继红,职务：行长。住所：贵州省安顺市关岭布依族苗族自治县关索镇滨河中路5号。统一社会信用代码：915204242158407011。委托代理人：徐安林，男，1963年4月2日生，黎族，住贵州省关岭布依族苗族自治县。系该公司职员。代理权限为一般授权代理。被告：深圳市锦色投资顾问有限公司。法定代表人：胡基解。住所：深圳市龙华新区龙华街道世纪春城八号地块三单元1411。统一社会信用代码：914403003595515626。原告黄尹诉被告湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司（以下简称“久丰公司”）、中国工商银行股份有限公司关岭支行（以下简称“关岭工行”）、深圳市锦色投资顾问有限公司（以下简称“锦色公司”合同纠纷一案，本院于2019年2月13日立案受理后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。原告黄尹、被告久丰公司委托代理人刘星星、关岭工行委托代理人徐安林到庭参加了诉讼，被告久丰公司法定代表人冯子勇、被告关岭工行负责人杨继红、被告锦色公司法定代表人胡基解未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告黄尹诉称：zhouyingying-520加原告微信，在其再三劝诱下原告下载了直播间软件听课。2016年1月QQ号为20×××24，网名为：湖南有色（久丰公司的开户专员）的账户在网上远程操控原告的电脑在中国工商银行网银里的银商银权板块找湖南久丰现货商品交易市场有限公司开户，在未签订任何书面客户协议及风险告知的情形下，久丰公司即向原告分配了交易账号：86×××03，开户专员在原告开户后发了两个软件给原告，一个湖南有色金属交易客户端，一个是湖南有色金属分析系统，安装后启动软件客户端。嗣后，原告为了交易，通过自己的工行62×××51账户向被告久丰公司00001036中国工商银行股份有限公司长沙汇通支行19×××38账户汇入保证金进行交易，即入金、出金。双方自2016年1月14日开始进行交易，全部订单均在5日内以对冲平仓方式了结，无一例实物交收。数次喊单收取了原告巨额点差，巨额过夜费，导致原告的交易本金被强制平仓，最终亏损了79977.78元。根据相关法律规定，除依法经国务院期货监管机构认定从事期货交易的场所外，任何单位一律不得以集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易，被告久丰公司未经国家批准，私自定做湖南有色金属交易客户端、湖南有色金属分析系统交易电子盘软件，在网络上开展“湘油100桶”合约交易。其行为严重违反相关法律规定，不具备合法期货交易资格，属于非法期货交易机构。其交易活动依法依规应予取缔或关闭。根据合同法第五十二条的规定，原告与久丰公司的交易无效，因无效合同取得的财产应当返还。关岭工行作为原告的开户银行，非但没有对客户资金安全尽到保障义务，已违反了《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》，存在严重过错，应依法承担连带责任。故原告为了维护自己的合法权益诉至法院请求：1、确认原告在被告久丰公司交易平台的开户及全部交易无效；2、判决久丰公司返还原告合同款79947.78元并以79947.78元为基数支付从2016年1月21日起计算至判决生效之日的资金占有利息（暂计算至2019年2月13日为14262.69元）；3、判决被告关岭工行承担连带责任；4、诉讼费用由二被告承担。被告久丰公司辩称：1、被告久丰公司是经过湖南省整顿领导办公室组织的检查验收，并获准更名的平台。所有上市产品和交易规则都上报湖南监管部门备案，得到许可后从事现货商品电子交易平台服务。原告没有证据证明涉案交易为期货交易。2、久丰公司并非涉案的交易主体，交易的发起是原告和本案第三被告，本案的涉案交易相当于在淘宝买东西，久丰公司只是搭建平台。是否交易、交易产品等是原告自己的选择。3、退一半说，即使法院认为涉案交易无效，也认定原告与第三被告的合同无效。4、原告的交易损失，是自己的错误引起的，应承担责任。本案中，原告多次反复操作，第1、2次发生损失后，原告再次反复操作应当是原告本人造成的损失扩大。综上原告主张涉案交易无效，是主观臆断，并未提供证据证明。久丰公司不应承担原告的损失，也不承担诉讼费。被告关岭工行辩称：原告转账给久丰公司是自己操作的行为，与关岭工行无关，不应由关岭工行承担责任。原告仅以转账的账户在关岭工行开户，要求关岭工行承担责任无事实依据和法律依据。关岭工行已经履行了义务。原告是在久丰公司平台上操作，关岭工行不知情。关岭工行没有义务也没有能力预测客户转账会有亏损。作为投资人的原告，应对自己的行为进行判决，对该次交易的损失有重大过错，应自己承担。关岭工行在原告与久丰公司的交易过错中，关岭工行并没有过错，关岭工行依法依归提供服务，并未推荐和诱导进行交易的行为。关岭工行无权审查原告转账的目的和行为。从交易模式看，系原告在关岭工行的资金转账，该交易与关岭工行无关。且关岭工行无法核实他们交易的具体内容。故原告的损失与关岭工行无关，请求驳回原告对关岭工行的诉请。被告锦色公司未答辩。经审理查明：久丰公司于2010年4月19日登记设立，经营范围为金属及矿产品、能源化工、农产品、IC卡、邮票、工艺品、文化艺术品（国发[2011]38号及国办发[2012]37号文禁止的除外）现货交易并为其提供电子交易平台服务；仓储仓单的管理及服务；仓储物流服务；商铺进出口业务；第二类增值电信业务中的信息服务业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后可开展经营活动）。锦色公司于2015年12月18日登记设立，商事主体的经营范围由章程确定，经营范围中属于法律、法规应当核准的项目，取得许可审批文件后方可开展相关经营活动。被告久丰公司投资湖南有色金属交易平台，开展“湘油”、“现货白银”、“液化天然气”等交易。该平台采取会员制，锦色公司系其中会员单位，会员代码为862。久丰公司（甲方）与锦色公司（乙方）签订《营业部协议书》，协议约定：1、甲方制定的交易规则及相关规章制度无需乙方签署，凡其中对交易参与者有约束力的相关内容，也均属于对本协议乙方具有约束力的内容。2、经双方协商，乙方已申请为湖南有色金属交易平台营业部从事有色金属现货交易及有色金属现货电子交易受托经纪业务。3、甲方基本权利与义务：根据国家相关法律法规及有色金属交易的特殊要求，负责制定、修改和颁布交易规则及各项管理制度；对乙方与交易平台业务相关的经营行为，及其是否遵守国家法律法规、交易平台交易规则各项管理制度进行监督，对发现的问题有权进行质询、提出整改意见、采取相应的措施进行处理；向乙方收取经营费、管理费及其他相关费用……4、乙方基本权利与义务：按甲方的规定向交易平台缴纳经营费、管理费及相关的其他费用，按甲方的规定收取交易手续费；遵守国家有关法律、法规、规章、政策及政府规范性文件的要求，遵守交易平台现行及将来制定的营业部相关管理办法、交易规则及各项管理制度……5、服务费为交易手续费的30%，乙方的结算准备金账户起始不得低于20万元，并且不低于该营业部客户总资金的20%……。2016年1月，原告黄尹通过锦色公司成为湖南有色金属交易平台的会员，开户前久丰公司进行过风险警示。黄尹在湖南有色金属交易平台上开设交易账户（账号为86×××03），绑定其在被告关岭工行开设的卡号为24×××68的银行卡，交易时黄尹通过该银行卡将资金转入久丰公司账号为19×××38的工商银行账户，并通过该账户在交易平台进行买入和卖出。黄尹在平台上交易的商品为“湘油”，数量为1000桶。交易的商品价格由久丰公司通过交易系统实时报出，时时在波动。投资者根据交易平台客户端的价格下订单，选择时间买入或卖出。如果“行情”判断准确，投资者存在获利机会；否则就会亏损。交易商品名称、数量、价格、报表等由久丰公司提供。2016年1月期间，黄尹通过湖南有色金属交易平台自行操作交易，共计亏损79947.78（含手续费）。该期间，黄尹与久丰公司、锦色公司未进行实物交割。2016年9月29日，中国证券监督管理委员会湖南监管局向湖南省长沙市开福区人民法院作出湘证监函（2016）561号《关于湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司所属交易平台经营行为性质认定的复函》，内容为：根据法院反映的有关事实和提供的证据材料，久丰公司设立湖南有色金属交易平台，开展的“现货白银”、“湘油”交易活动采用保证金制度，以集中交易的方式进行，交易合约标准化，不以实物交收为目的，允许投资者以对冲平仓的方式了结交易。依据《期货交易管理条例》和国发[2011]38号和国办发[2012]37号文件的有关规定，上述交易行为具备期货交易特征。久丰公司未经有权机关依法批准，擅自从事以上行为，涉嫌构成《期货交易管理条例》第七十五条第一款规定的“非法组织期货交易活动”。另查明，湖南省商务厅发布《关于对我省部分交易场所风险企业提示的公告》，提示有部分企业和交易场所未按政策规定依法依规开展交易场所相关业务，涉及违反《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发[2012]37号）、《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发[2011]38号）和清理整顿各类交易长孙部际联席会议规定要求，存在风险隐患。久丰公司在交易场所风险企业提示名单之列。同时查明：原告在2016年1月14日至2016年1月25日期间，通过被告久丰公司账号为19×××38的账户入金90022元、出金10074.22元，两者相抵，原告黄尹总亏损为79947.78元。另查明：被告久丰公司原名称为“湖南久丰金属现货交易所有限公司”，2012年12月21日，湖南省清理整顿各类交易场所工作领导小组办公室同意被告久丰公司的名称变更为“湖南久丰金属现货交易市场有限公司。”上述事实有原告提供的身份证复印件、银行流水清单、交易账户情况截图、有色运字[2016]125号文件、有色运字[2017]623号文件、关于做好商品现货交易场所规范整改工作的通知、商务部关于申请公开部分企业原油、成品油仓储、批复、销售经营资质信息的统一答复、湘交协[2016]1号文件、清整联办[2017]29号文件、原告申请法庭调取的开户信息及交易流水情况、被告久丰公司提供的久丰公司营业执照复印、法定代表人身份证复印件、法定代表人身份证明、锦色公司营业执照复印件、湖南省关于同意久丰公司更名的批复、清整联办[2013]11号文件、《营业部协议书》、集中式银商转账业务合作协议、被告关岭工行提供的营业执照复印、法定代表人身份证复印件、法定代表人身份证明、及原、被告双方庭审陈述等予以证实。以上证据客观真实，并经庭审质证，与本案具有关联性，本院予以确认。本院认为：违反法律、行政法规强制性规定的，合同无效。设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织交易或相关活动。一、黄尹通过在久丰公司所属湖南有色交易平台上的交易账户进行交易，出入金均经过久丰公司的银行账户，黄尹在以其账户登录湖南有色金属交易平台时没有直接显示会员单位的相关信息，交易系统中存在会员单位是为了客户来源，久丰公司如何收取手续费并处理账户内资金的问题，系久丰公司、锦色公司的另一法律关系。因此，久丰公司辩称其并非交易主体，真正的交易主体系黄尹与锦色公司，缺乏充分依据，本院不予采纳，事实上久丰公司与原告黄尹存在合同关系。二、期货交易是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。期货交易的重要特征包括标的物为准备的合约，交易具有多向性、高杠杆、T+0,交易方式集中化等。期货交易的目的在于通过期货市场价格的波动获得风险利润，转移现货市场的风险。而在现货交易中，交易标的物为实物商品或以实物商品为标的的仓单等权利凭证，目的在于货物所有权的转移，不允许采取对冲平仓方式了结交易等。现货交易与期货交易的本质区别是交易目的不同，现货交易的目的在于货物所有权的转移，期货交易的目的在于通过气会市场价格的波动获取风险利润，转移现货市场的风险。本案中，久丰公司设立电子交易平台，客户开户后向指定账号汇入一定数量的资金作为买卖保证金即可与久丰公司开展交易，因此，就单独客户而言，其与久丰公司是一对一的交易，但久丰公司可以同时与众多客户开展买、卖行为，实际上构成了集中交易的结果；交易平台提供交易商品名称、数量、价格、报表等数据，符合标准化合约特征；实行保证金制度，允许投资者以对冲平仓方式了结交易，黄尹在平台上从未进行实物交割。上述事实足以证明涉案交易行为目的并非转移货物所有权，而是通过价格涨跌获取利润。依据《期货交易管理条例》和国发[2011]38号和国办发[2017]37号文件的有关规定，涉案交易行为具备期货交易特征。久丰公司关于现货交易的辩称，本院不予采纳。三、《中华人民共和国合同法》第五十二条第（五）项规定：违反法律、行政法规强制性规定的，合同无效。国务院颁布的《期货交易管理条例》第四条规定：期货交易应当在依照本条例第六条第一款规定设立的期货交易所、国务院批准的或者国务院期货监督管理机构批准的其他期货交易场所进行。禁止在前款规定的期货交易场所之外进行期货交易。第六条规定：设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织交易或相关活动。本案中，久丰公司未经批准与原告黄尹进行期货交易，而期货交易属于国家特许经营、限制经营的情形，《期货交易管理条例》第四条、第六条关于禁止经营的情形的规定，应属效力性强制性规定，本案交易行为违反上述规定，因此对黄尹要求确认其在交易平台上的开户及交易无效的诉请，本院依法予以支持。四、合同无效或被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的乙方应当赔偿对方因此所收到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。久丰公司、锦色公司不具备合法的期货交易资质，却组织客户进行期货交易以获利，与《营业部协议书》关于遵守国家法律法规的约定明显不符，在本案中属于交易及利益的共同体，对客户在交易中的损失负有过错，应按过错对原告共同承担主要责任，两者内部可另行处理。黄尹在投资过程中未尽到合理审慎的注意义务，交易过程中并非以实物交易为目的，开户前久丰公司进行过风险警示，原告黄尹应知晓交易风险仍频繁操作，自身存在过错，由于本案涉嫌期货交易，远远超过正常交易能预见和承担的风险，对此原告只应承担部分损失。结合案情及双方过错程度，本院酌定久丰公司、锦色公司共同承担黄尹80%的损失，即79947.78元×80%=63958.22元，剩余20%损失由黄尹自行承担。五、原告黄尹主张的利息不属于本案交易产生的直接损失，且黄尹自身负有过错，故对其利息主张本院不予支持。六、被告关岭工行只是原告的一个开户行，原告与被告久丰公司之间的交易只是通过原告的关岭工行的账户24×××68将款项转入被告久丰公司工商银行账号为19×××38的账户与被告久丰公司进行交易，被告关岭工行不是原告与久丰公司、锦色公司“湘油”电子交易的相对方，也没有参加到原告与被告久丰公司、锦色公司之间的交易，故原告主张要求被告关岭工行承担连带责任的诉请，本院依法不予支持。据此，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八、《期货交易管理条例》第四条、第十六条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下：一、确认原告黄尹在被告湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司交易平台的开户及交易行为无效。二、限被告湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司、深圳市锦色投资顾问有限公司于判决生效后十五日内共同向原告黄尹返还63958.22元。三、驳回原告黄尹的其他诉讼请求。当事人应当按照判决书指定的期间和方式履行义务。如果义务人未按本判决所指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息；如果未按本判决书指定的期间和方式履行义务，导致对方当事人向人民法院申请强制执行的，可能被人民法院纳入失信被执行人名单。案件受理费1078元（已按简易程序减半收取），由被告湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司、深圳市锦色投资顾问有限公司承担862元，原告黄尹承担216元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于贵州省安顺市中级人民法院。逾期不提出上诉，本判决则发生法律效力，权利人可在二年内向本院申请强制执行。审判员  欧诗敏二〇一九年四月二十八日书记员  孙 恒