河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0702刑初86号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人陈赓，男，1990年1月29日出生，汉族，专科毕业，河南省亿泓投资有限公司工作人员，户籍所在地河南省，现住河南省。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年4月18日被芜湖市公安局抓获，并临时羁押于芜湖市第一看守所；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年4月20日被新乡市公安局东街分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月25日被新乡市公安局东街分局逮捕。辩护人马瑞军、谢芬芬，河南伟兴律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2019）5号起诉书指控被告人陈赓犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人陈赓及其辩护人马瑞军、谢芬芬到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年6月份，被告人陈赓之母任何云（另案处理）在新乡市平原路普利商贸城A座1213室成立河南亿泓投资有限公司。任何云在该公司未经银监部门批准的情况下，指使新乡、洛阳等地的业务经理，以代理天津亿泓股权投资基金管理有限公司发行股权基金的名义，许以高额回报（月息6％-10％），通过发放宣传页等方式向社会公众宣传，非法吸收公众存款63162万元，涉及人数6944人。被告人陈赓明知任何云从事非法吸收公众存款活动，仍帮助其与天津亿泓股权投资基金管理有限公司财务对接、并帮助其审核员工工资、提成，对投资群众返本付息。2011年下半年，被告人陈赓伙同任何云使用该公司非法所得资金在新乡市牧野区郊委路193号等地购买商品房21套（陈赓8套、任何云13套）、地下储存室4套（陈赓3套、任何云1套）。针对上述指控，公诉机关提供了被告人陈赓的照片、户籍证明、到案经过等书证；证人任何云、宋某等人的证言；被告人陈赓的供述与辩解；鉴定意见等证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人陈赓的刑事责任。被告人陈赓到案后如实供述犯罪事实，构成坦白，可以从轻处罚。依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人陈赓系从犯，应从轻、减轻处罚。本案查封的房产应予以追缴返还被害人。望合议庭作出客观公正的判决。被告人陈赓对公诉机关的指控的犯罪事实无异议，认罪，希望从轻处罚，宽大处理。提交悔过书。其辩护人的辩护意见是：1、被告人陈赓无犯罪前科。2、被告人称应认定为从犯。3、被告人陈赓案发前归还部分被害人资金。4、被告人陈赓协助其母亲负责新乡市分公司的工作，应仅对新乡市分公司的数额承担责任。5、被告人陈赓认罪悔罪，并提交悔过书。经审理查明：2011年6月份，被告人陈赓之母任何云（另案处理）在新乡市平原路普利商贸城A座1213室成立河南亿泓投资有限公司。任何云在该公司未经银监部门批准的情况下，指使新乡、洛阳等地的业务经理，以代理天津亿泓股权投资基金管理有限公司发行股权基金的名义，许以高额回报（月息6％-10％），通过发放宣传页等方式向社会公众宣传，非法吸收公众存款17270.43万元，涉及人数2576人。被告人陈赓明知任何云从事非法吸收公众存款活动，仍帮助其与天津亿泓股权投资基金管理有限公司财务对接、并帮助其审核员工工资、提成，对投资群众返本付息。2011年下半年，被告人陈赓伙同任何云使用该公司非法所得资金在新乡市牧野区郊委路193号等地购买商品房21套（陈赓8套、任何云13套）、地下储存室4套（陈赓3套、任何云1套）。认定上述事实的证据有：1、被告人陈赓照片、户籍证明、违法犯罪查询记录表证实被告人陈赓的基本情况以及被告人陈赓无违法犯罪记录。2、临时羁押证明、到案经过证实被告人陈赓于2018年4月18日被芜湖市公安局抓获，并临时羁押于芜湖市第一看守所。3、案发现场图证实案发现场的具体位置。4、河南亿泓投资有限公司工商登记材料。5、任何云刑事判决书及相关材料。6、存款账户交易信息、取款凭条。7、投资合同书39份及笔录统计表。8、新乡银监分局关于河南亿泓投资有限公司是否合法回复一份证实该公司不属于新乡辖区内经批准开展银行业务的金融机构。9、被告人陈赓名下房产、资金情况。10、涉案财物统计表、新乡市公安局东街分局协助冻结财产通知书、查封决定书、相关购房收据。11、证人陈某证言证实其是于2011年7月份左右开始在河南亿泓投资有限公司工作的，主要是从事接待工作，该公司的法人是任何云，主要经营天津亿泓公司的项目，天津亿泓公司的法人是王旭刚。其称陈赓负责河南与天津公司的财务对接。其公司经营的是契约型封闭式私募股权投资基金，投资基金的起点是一万元，上不封顶，三个月期的月息是6％，客户交款时扣除三个月的利息，投资到期后返还本金，六个月期的月息是8％，十二个月期的月息是10％，六个月期及十二个月期的客户投资是先扣除两个月的利息，从第三个月开始每月返还利息，到期后返还本金。投资客户的钱都打入任何云的账户里，然后去哪就不知道了。12、证人朱某证言证实2011年7月份左右开始在河南亿泓投资有限公司工作的，主要是从事收据保管员工资，该公司的法人是任何云，主要经营天津亿泓公司的项目，天津亿泓公司的法人是王旭刚。其称陈赓、随艳负责返款。投资客户的钱都打入任何云的账户里，然后由陈赓、随艳负责向天津打款。13、证人张某1证言证实2011年4月份左右开始在河南亿泓投资有限公司工作的，主要负责公司出纳，负责业务员及员工工资发放，客户返还，发放是由会计计算出员工工资及业务员提成，陈赓与会计进行核对后，将款转于会计，会计进行发放，客户返款由陈赓亲自办理，返款数据是天津总公司和陈赓对账确定。该公司的法人是任何云，主要经营天津亿泓公司的项目，陈赓负责出纳，其称陈赓得过工资，不知道陈赓是否有提成，陈赓在公司没有决定权。14、证人李某证言证实2010年12月份至2011年11月份在河南亿泓投资有限公司工作的，主要是从事会计工作，陈赓负责公司的返款工作。每个月陈赓会把员工工资给其打到其银行账户上，然后再由其把钱转账给公司员工。该公司的法人是任何云，主要经营天津亿泓公司的项目，天津亿泓公司的法人是王旭刚。15、证人张某2证言证实其不清楚陈赓是否发展过客户，陈赓在公司负责返款，他在公司没有提成，不清楚他的工资是多少。16、证人宋某证言证实其在河南亿泓投资有限公司从事资料管理，其是公司的资料管理员。陈赓负责河南公司与天津公司的财务对接。17、证人王某证言证实其是2011年4月份左右开始在河南亿泓投资有限公司工作的，主要从事前台接待工作，陈赓负责该公司与天津公司的财务对接，公司的返款是由随艳和陈赓负责的。18、证人郭某证言证实其是2011年6月份左右开始在河南亿泓投资有限公司工作的，主要从事公司的内勤工作，公司的陈赓、随艳负责河南与天津公司的财务对接。19、证人董某证言证实其是2012年元月份开始在河南亿泓投资有限公司工作的，主要主管合同，公司的陈赓、随艳负责河南与天津公司的财务对接。20、证人任何云证言证实其是天津亿泓投资有限公司河南分公司的法人，洛阳也有其业务。其负责与天津公司的财务对接，其不在的时候，由陈赓来做，随艳负责整理群众打款小票。并证实其公司向群众吸收存款有一亿多元，该公司吸收资金都是以万元未起点，投资三个月，利息每万元是6%，投资六个月，利息每万元是8%，投资十二个月，利息每万元是10%。并称一般都是群众将钱交到其手里，其再将钱汇到天津亿泓股权有限公司，天津亿泓股权有限公司收到钱后会将投资合同寄过来，然后再将投资合同给投资群众。投资群众的合同快到期后，天津亿泓股权有限公司将资金打到投资群众提供的账户上，其公司负责收回合同。并证实天津亿泓股权有限公司按照投资金额给其公司18%的业务提成，其个人拿8%的提成，业务经理拿10%的提成。投资期限为三个月的利息分红时一次性扣除，投资期限为六个月和十二个月的都是先将前两个月的利息扣除。其还证实其公司从2012年1月1日起开始未还款，当时天津亿泓股权公司称是公司正在整顿。21、证人罗清娥证言证实河南亿泓投资有限公司的法人是任何云，2011年11月份初的一天，其在平原路逛街时，平原路普利A座楼下有一名业务员给其发了一张名片和关于亿泓公司的宣传页，其看过之后到亿泓公司看到公司的相关营业证件以及当时投资的客户较多，其就心动了。因为当时其在亿泓公司看到投资三个月的一个人只准投资三万，所以又准备了好几个身份证，然后其就给陈赓打电话，陈赓给其讲了公司的相关政策，并称该公司是正规公司，有许多合作企业，公司吸收资金都是以万元未起点，投资三个月，利息每万元是6%，客户交款时三个月的利息全部扣除，到期后返还本金；投资六个月，利息每万元是8%，投资十二个月，利息每万元是10%，六个月和十二个月的客户投资时先扣除前两个月的利息，从第三个月开始每月返还利息，到期后返还本金。其分17次在该公司投资了51万元，实际损失418200元。22、证人李素梅证言证实河南亿泓投资有限公司的法人是任何云，其通过陈赓分三次在该公司投资了100000元，实际损失82800元。23、证人王桂荣证言证实河南亿泓投资有限公司的法人是任何云，其在该公司投资了五次共计合同金额140000元，实际交了114400元，返利12000元，实际损失102400元。24、证人李晓静证言证实河南亿泓投资有限公司的法人是任何云，其在该公司投资了七次共计合同金额210000元，实际投资172200元，实际损失172200元。25、证人李睿证言证实河南亿泓投资有限公司的法人是任何云，其通过陈赓在该公司投资了30000元，实际损失25200元。26、证人马卫霞证言证实河南亿泓投资有限公司的法人是任何云，其通过陈赓分三次在该公司投资了40000元，实际损失36000元。27、证人张大君证言证实河南亿泓投资有限公司的法人是任何云，其通过陈赓介绍在该公司投资了20000元，实际损失16000元。28、被告人陈赓对公诉机关的指控的犯罪事实供认不讳，希望对其从轻处罚。以上证据，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人陈赓违反国家法律、金融管理法规，帮助他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人陈赓到案后如实供述犯罪事实，构成坦白，可以从轻处罚。被告人陈赓在犯罪过程中起辅助作用，系从犯，应从轻处罚。辩护人的辩护意见合理部分，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第二十五条第一款、第二十七条，第六十四条，第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人陈赓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2022年4月17日止）。二、违法所得17270.43万元依法予以追缴，在案查封的被告人陈赓坐落于新乡市郊委路193号太阳城B15号楼1单元1层102号房产、新乡市郊委路193号太阳城B12号楼1单元18层1803号房产、新乡市郊委路193号太阳城B1号楼1单元105号（1-2层）房产、新乡市郊委路193号太阳城B1号楼1单元106号（1-2层）房产、新乡市郊委路193号太阳城B1号楼1单元123号（1-2层）房产、新乡市郊委路193号太阳城B1号楼1单元1层124号房产、新乡市郊委路193号太阳城B1号楼1单元125号（1-2层）房产、新乡市文岩路299号恒大雅苑8号楼1单元23层03号房产、新乡市郊委路193号太阳城二期地下室033号地下车位、新乡市郊委路193号太阳城二期B13楼地下一层107号地下储藏室、新乡市郊委路193号太阳城二期B13楼地下一层108号地下储藏室、在案冻结的被告人陈赓建设银行卡号为43×××99/6227002500610625196的存款依法处理，不足部分依法继续追缴，返还各集资参与人。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰代理审判员  吴嘉茜人民陪审员  贵玉萍二〇一九年四月十八日书 记 员  郝新明