安徽省宁国市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖1881刑初396号 公诉机关安徽省宁国市人民检察院。 被告人王亚飞，女，1990年10月17日出生于湖北省洪湖市，汉族，初中文化，无业，户籍地洪湖市。被告人王亚飞因涉嫌诈骗罪，于2018年7月22日被宁国市公安局刑事拘留，同年8月28日经宁国市人民检察院批准逮捕，同日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人谭尚军，安徽地益律师事务所律师。 被告人肖建洋，男，1987年8月15日出生于湖北省洪湖市，汉族，初中文化，无业，住洪湖市。被告人肖建洋因涉嫌诈骗罪，于2018年7月22日被宁国市公安局刑事拘留，同年8月28日经宁国市人民检察院批准逮捕，同日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 辩护人金胜，安徽地益律师事务所律师。 被告人郑侃，男，1983年10月25日出生于湖北省洪湖市，汉族，大专文化，无业，户籍地洪湖市，住洪湖市。被告人郑侃因涉嫌诈骗罪，于2018年7月22日被宁国市公安局刑事拘留，同年8月28日经宁国市人民检察院批准逮捕，同日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 辩护人周振华，安徽周振华律师事务所律师。 被告人刘纯，男，1991年2月17日出生于湖北省洪湖市，汉族，初中文化，无业，住洪湖市。被告人刘纯因涉嫌诈骗罪，于2018年7月22日被宁国市公安局刑事拘留，同年8月28日经宁国市人民检察院批准逮捕，同日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 辩护人方建洪，广东广田律师事务所律师。 被告人鲁方志，男，1992年8月1日出生于湖北省洪湖市，汉族，小学文化，务工，住洪湖市。被告人鲁方志因涉嫌诈骗罪，于2018年10月29日经宁国市公安局决定被取保候审，2019年4月16日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年4月22日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 辩护人杨晓润，安徽皖宁律师事务所律师。 被告人马勤，女，1988年11月20日出生于湖北省襄阳市襄州区，汉族，小学文化，无业，住襄阳市襄州区。被告人马勤因涉嫌诈骗罪，于2018年7月22日经宁国市公安局决定被取保候审，2019年4月16日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年4月22日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人凤良俊，安徽周振华律师事务所律师。 被告人刘然，男，1992年10月25日出生于湖北省洪湖市，汉族，初中文化，务工，住洪湖市。被告人刘然因涉嫌诈骗罪，于2018年10月29日经宁国市公安局决定被取保候审，2019年4月16日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年4月22日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 辩护人刘妹芳，天津匡时律师事务所律师。 被告人刘云飞，男，1982年11月18日出生于湖北省洪湖市，汉族，初中文化，务工，住洪湖市。被告人刘云飞因涉嫌诈骗罪，于2018年7月27日经宁国市公安局决定被取保候审，2019年4月16日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年4月22日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 辩护人王方明，安徽慈安律师事务所律师。 被告人鲁方超，男，1985年3月5日出生于湖北省洪湖市，汉族，初中文化，务工，住洪湖市。被告人鲁方超因涉嫌诈骗罪，于2018年7月27日经宁国市公安局决定被取保候审，2019年4月16日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年4月22日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 辩护人李奕璇，安徽向群律师事务所律师。 被告人刘琴，女，1990年11月12日出生于湖北省洪湖市，汉族，初中文化，无业，住洪湖市。被告人刘琴因涉嫌诈骗罪，于2018年7月22日被宁国市公安局刑事拘留，同年8月28日经宁国市人民检察院批准逮捕，同日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人郝敬荣，安徽律研律师事务所律师。 被告人肖彬红，男，1988年9月24日出生于湖北省洪湖市，汉族，高中文化，无业，住洪湖市。被告人肖彬红因涉嫌诈骗罪，于2018年7月22日被宁国市公安局刑事拘留，同年8月28日经宁国市人民检察院批准逮捕，同日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 辩护人张仁荣，安徽周振华律师事务所律师。 被告人陈元，女，1997年1月1日出生于湖北省洪湖市，汉族，初中文化，无业，户籍地，住洪湖市。被告人陈元因涉嫌诈骗罪，于2018年7月22日经宁国市公安局决定被取保候审，2019年4月16日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年4月22日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人张学俊，宁国市法律援助中心律师。 被告人王琴，女，1987年3月22日出生于江苏省宿迁市宿城区，汉族，小学文化，无业，住宿迁市宿城区。被告人王琴因涉嫌诈骗罪，于2018年7月22日被宁国市公安局刑事拘留，同年8月28日经宁国市人民检察院批准逮捕，同日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人孙华，安徽地益律师事务所律师。 被告人肖小洋，男，1990年3月20日出生于湖北省洪湖市，汉族，初中文化，无业，住洪湖市。被告人肖小洋因涉嫌诈骗罪，于2018年7月22日被宁国市公安局刑事拘留，同年8月28日经宁国市人民检察院批准逮捕，同日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 辩护人焦石，安徽地益律师事务所律师。 被告人肖凯，男，1989年9月16日出生于湖北省洪湖市，汉族，初中文化，无业，住洪湖市。被告人肖凯因涉嫌诈骗罪，于2018年7月22日被宁国市公安局刑事拘留，同年8月28日经宁国市人民检察院批准逮捕，同日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 辩护人程南，安徽慈安律师事务所律师。 被告人刘小芳，女，1991年10月20日出生于湖北省洪湖市，汉族，初中文化，无业，住洪湖市。被告人刘小芳因涉嫌诈骗罪，于2018年7月22日被宁国市公安局刑事拘留，同年8月28日经宁国市人民检察院批准逮捕，同日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人翟鹏飞，安徽皖盛律师事务所律师。 被告人黄兰梅，女，1988年11月16日出生于湖北省洪湖市，汉族，初中文化，无业，住洪湖市。被告人黄兰梅因涉嫌诈骗罪，于2018年10月26日经宁国市公安局决定被取保候审。 被告人于小娟，女，1983年10月9日出生于河南省郸城县，汉族，初中文化，无业，户籍地郸城县，住湖北省洪湖市。被告人于小娟因涉嫌诈骗罪，于2018年7月22日被宁国市公安局刑事拘留，同年8月28日经宁国市公安局决定被取保候审。 辩护人张毅，安徽周振华律师事务所律师。 被告人刘英，女，1987年9月10日出生于湖北省武汉市汉阳区，汉族，大专文化，无业，户籍地武汉市汉阳区，住洪湖市。被告人刘英因涉嫌诈骗罪，于2018年7月22日经宁国市公安局决定被取保候审。 辩护人李芳，安徽周振华律师事务所律师。 被告人鲁芬，女，1994年11月1日出生于湖北省洪湖市，汉族，初中文化，无业，住洪湖市。被告人鲁芬因涉嫌诈骗罪，于2018年10月26日经宁国市公安局决定被取保候审。 辩护人汪念，安徽地益律师事务所律师。 宁国市人民检察院以宁检刑诉〔2018〕406号起诉书指控被告人王亚飞、肖建洋、郑侃、刘纯、鲁方志、马勤、刘然、刘云飞、鲁方超、刘琴、肖彬红、陈元、王琴、肖小洋、肖凯、刘小芳、黄兰梅、于小娟、刘英、鲁芬犯诈骗罪，于2018年12月28日向本院提起公诉，并建议本案适用简易程序审理。本院受理后，经审查认为本案不宜适用简易程序进行审理，于2019年2月2日决定本案适用普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁国市人民检察院指派检察员贾鹏鹰出庭支持公诉，被告人王亚飞及其辩护人谭尚军、被告人肖建洋及其辩护人金胜、被告人郑侃及其辩护人周振华、被告刘纯及其辩护人方建洪、被告人鲁方志及其辩护人杨晓润、被告人马勤及其辩护人凤良俊、被告人刘然及其辩护人刘妹芳、被告人刘云飞及其辩护人王方明、被告人鲁方超及其辩护人李奕璇、被告人刘琴及其辩护人郝敬荣、被告人肖彬红及其辩护人张仁荣、被告人陈元及其辩护人张学俊、被告人王琴及其辩护人孙华、被告人肖小洋及其辩护人焦石、被告人肖凯及其辩护人程南、被告人刘小芳及其辩护人翟鹏飞、被告人黄兰梅、被告人于小娟及其辩护人张毅、被告人刘英及其辩护人李芳、被告人鲁芬及其辩护人汪念均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宁国市人民检察院指控： 2018年2月至5月间，被告人刘纯、郑侃、鲁方超、鲁方志、刘然、刘云飞出资入股，招募被告人王亚飞、刘琴、刘英、黄兰梅、鲁芬、王某1（另案处理）、胡某2（另案处理）、鲁某1（另案处理）、鲁某2（另案处理）等人先后在湖北省洪湖市，以武汉欣汇融金融公司的名义，拨打被害人的电话，再添加微信，通过虚构能开通或办理“微粒贷”、“蚂蚁借呗”贷款额度等方式，骗取被害人交纳的保证押金、手续费，共计人民币98672元。其中，被告人刘纯、郑侃、鲁方超、鲁方志、刘然、刘云飞应对诈骗集团的全部诈骗数额承担责任；被告人王亚飞骗得人民币46836元；被告人刘琴骗得人民币33918元；被告人刘英骗得人民币6984元；被告人鲁芬骗得人民币6972元；被告人黄兰梅骗得人民币13944元。 2018年5月底至7月20日间，被告人王亚飞、肖某,4（另案处理）、刘某3（身份待查、在逃）出资入股，招募被告人肖建洋负责管理、马勤负责制作虚假贷款额度图片以及被告人陈元、王琴、刘小芳、肖小洋、肖彬红、于小娟、肖凯等人先后在湖北省咸宁市嘉鱼县安苑公寓及嘉鱼县沙阳大道人民医院小区3栋2单元501室，以北京金融街公司的名义，拨打被害人的电话，再添加微信，通过虚构能开通或办理“微粒贷”、“蚂蚁借呗”贷款额度等方式，骗得被害人交纳的保证押金、手续费，共计人民币117825元。其中，被告人王亚飞、肖建洋、马勤应对诈骗集团的全部诈骗数额承担责任；被告人王亚飞骗得人民币15942元、被告人陈元骗得人民币29879元、被告人王琴骗得人民币20916元、被告人肖小洋骗得人民币16932元、被告人刘小芳骗得人民币6971元、被告人肖凯骗得人民币9960元、被告人于小娟骗得人民币6972元。 公诉机关为支持其指控，向本院提交了户籍证明、微信转账记录等书证，证人证言，被害人张某1等人的陈述，各被告人的供述和辩解及搜查笔录等证据证实。 公诉机关认为，被告人刘纯、郑侃、肖建洋、王亚飞、刘琴、王琴、刘小芳、肖小洋、肖彬红、肖凯、鲁方超、刘云飞、鲁方志、刘然、于小娟、陈元、刘英、马勤、黄兰梅、鲁芬以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，通过拨打电话向不特定多数人实施诈骗，其中被告人刘纯、郑侃、鲁方超、刘云飞、鲁方志、刘然、肖建洋、王亚飞、刘琴、马勤犯罪数额巨大，被告人陈元、王琴、肖小洋、黄兰梅、肖凯、刘小芳、于小娟、刘英、鲁某1、鲁芬犯罪数额较大、其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘纯、郑侃、鲁方超、刘云飞、鲁方志、刘然和被告人肖建洋、王亚飞、马勤为了共同实施电信网络诈骗犯罪而分别组成较为固定的犯罪组织，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款，是犯罪集团。被告人刘纯、郑侃、肖建洋、王亚飞分别是犯罪集团的首要分子，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第三款，按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人肖彬红系犯罪未遂，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条第二款，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。同时提出被告人鲁芬、黄兰梅、刘云飞、鲁方超、鲁方志、刘然具有自首情节；被告人刘纯、郑侃、王亚飞、刘琴、刘英、肖建洋、肖彬红、肖凯、肖小洋、马勤、陈元、王琴、刘小芳、于小娟具有坦白行为；案发后，被告人刘云飞、马勤、陈元、鲁方超、黄兰梅、鲁芬、鲁方志、刘然、刘纯、王琴、刘小芳退出违法所得。建议本院依法判处被告人王亚飞有期徒刑四年至七年，并处罚金；被告人刘纯、郑侃、肖建洋有期徒刑四年至六年，并处罚金；被告人鲁方超、鲁方志、刘然、刘云飞、马勤、刘琴、肖彬红有期徒刑三年至五年，并处罚金；被告人陈元有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金；被告人肖小洋、王琴、黄兰梅有期徒刑一年至二年，并处罚金；被告人刘英、鲁芬、刘小芳、于小娟、肖凯有期徒刑六个月至一年六个月，并处罚金。 被告人刘纯对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。其辩护人方建洪提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议；2、但对起诉书认定被告人刘纯是犯罪集团首要分子且排列在第一位有异议，理由如下：①刘纯不是发起人和组织者，他进入团伙后主要从事服务性工作；②2018年10月26、27、29日对鲁方志等人所做的讯问笔录时间是在刘纯等人归案后三个月后，这些人均没归案，他们将责任全推向刘纯，供述雷同，可能存在串供；③王亚飞涉及两个犯罪团伙，承担的诈骗金额最大，相对刘纯不应当将刘纯放在第一位。3、刘纯具有初犯、偶犯、认罪态度好、积极退赃6万元等从宽处罚情节。综上，请求法庭对被告人从宽处罚。 被告人郑侃对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。其辩护人周振华提出的辩护意见是：1、对指控的事实和罪名均无异议；2、2018年7月22日通过其亲属退赃60000元；3、郑侃归案后向公安机关提供大量信息协助抓获同案犯胡某2，给公安机关破案有很大帮助，可认定为有立功表现；3、检察机关4-6年的量刑建议过重，建议判处被告人3-4年有期徒刑；4、郑侃的犯罪行为没有产生其他严重社会后果，积极退赃、配合公安机关抓获同案犯、系初犯偶犯、自愿认罪认罚，且其诈骗目的不是为了挥霍，而是因家庭经济困难。综上，建议判处四年以下有期徒刑。 被告人肖建洋对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。其辩护人金胜提出的辩护意见是：1、对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有意见；2、对检察机关量刑建议书认定被告人具有坦白、自愿认罪的从轻处罚情节予以认可；2、因肖建洋在第二个犯罪集团中所起作用非常有限，不能认定其系第二个犯罪集团首要分子;3、系初犯、偶犯。综上，建议判处被告人3-4年有期徒刑。 被告人王亚飞对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。其辩护人谭尚军提出的辩护意见是：1、对指控的罪名及事实无异议；2、因缺少明确的首要分子，不能认定为犯罪集团；3、针对刘纯辩护人所说，王亚飞应当排在起诉书首位不予认可；4、具有坦白、自愿认罪等从轻情节，属于初犯偶犯，主观恶性不大，公诉机关量刑建议为5-7年过重。综上，建议判处五年或者五年以下有期徒刑。 被告人刘琴对起诉书指控的罪名无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。但对起诉书指控2018年5月间，其骗得被害人顾某交纳的押金共计人民币10000余元事实有异议，其没有使用过支付宝，认为金额不可能那么高。其辩护人郝敬荣提出的辩护意见是：1、对指控的基本犯罪事实及罪名无异议；2、刘琴诈骗数额未达到数额巨大的标准，刘琴虽系小组长，但并未起到组织、领导或者监督作用，刘琴实质上与其他成员干着同样的事情，起诉书将该小组成员的诈骗总额均归她承担，与事实情理不符；3、刘琴应当认定为从犯；4、具有坦白、自愿认罪、积极悔罪，系初犯、偶犯，且多次表示希望退赃；5、所在社区出具了家庭情况介绍。综上希望对被告人刘琴减轻处罚，建议判处被告人刘琴三年以下有期徒刑并适用缓刑。 被告人王琴对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。其辩护人孙华提出的辩护意见是：1、对指控的犯罪实事和罪名无异议；2、除检察机关认定的情节外，还具有全部退赃等量刑情节；3、在共同犯罪中起次要作用，系从犯；3、之前表现一直良好，系初犯。综上，建议判处被告人王琴1年以下有期徒刑。 被告人刘小芳对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。其辩护人翟鹏飞提出的辩护意见是：1、对指控的事实和罪名无异议。2、刘小芳在犯罪集团中作用较小，系从犯；2、如实供述、退赔全部犯罪所得、系初犯、偶犯，无前科，在整个犯罪中获利较少。综上，建议判处被告人刘小芳10个月有期徒刑。 被告人肖小洋对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。其辩护人焦石提出的辩护意见是：1、对指控的犯罪事实和罪名没有意见；2、肖小洋犯罪金额在整个犯罪金额中比例较小，系初犯，具有坦白、自愿认罪从轻情节；3、被告人文化程度低，对犯罪危害性认识不清。综上，恳请法庭对被告人从轻处罚。 被告人肖彬红对起诉书指控的罪名无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。但对起诉书认定其拨打电话4100条有异议，认为没有这么多条记录，具体有多少其也不清楚。其辩护人张仁荣提出的辩护意见是：1、对指控的罪名无异议；2、对起诉书认定其向不特定对象拨打电话4100条有异议，电子数据反映9931工号拨打的电话条数不准确，实际上集团成员电脑存在交叉使用情况，且所有密码均是通用，不能排除其他人在此期间使用9931工号登陆拨打电话的合理怀疑，达不到刑事证据确实、充分的证明标准，根据公安机关扣押的被告人持有的笔记本，记载其拨打次数为907条；3、肖彬红在共同犯罪中起次要作用，系从犯；4、具有坦白、犯罪未遂，自愿认罪从轻情节。综上，建议法庭判处被告人肖彬红5个月有期徒刑，并立即对肖彬红变更强制措施。 被告人肖凯对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。其辩护人程南提出的辩护意见是：1、对指控罪名和事实无异议；2、肖凯在共同犯罪中起次要作用，应当认定为从犯；2、具有坦白、自愿认罪从轻情节，参与次数较少，情节较轻，无前科，系初犯，认罪态度好。综上，建议法庭对被告人肖凯判处1年以下有期徒刑。 被告人鲁方超对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。其辩护人李奕璇提出的辩护意见是：1、对罪名及事实无异议；2、鲁方超无任何组织管理行为，是一种帮助犯，起次要作用，系从犯；2、在本案取保候审期间，被告人举报他人犯罪，并已经公安机关立案，且犯罪嫌疑人已被采取刑拘措施，应认定为有立功表现；3、没有犯罪前科，系初犯偶犯；4、具有自首、坦白、自愿认罪从轻情节。综上，建议对其适用缓刑。 被告人刘云飞对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。其辩护人王方明提出的辩护意见是：1、对罪名及事实无异议；2、刘云飞在共同犯罪中所起作用较小，系从犯；3、没有犯罪前科，系初犯偶犯；4、具有自首、坦白、自愿认罪等从轻处罚情节；4、不应当对集团全部犯罪数额承担责任，应对自己行为负责。综上，建议对其适用缓刑。 被告人鲁方志对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。其辩护人杨晓润提出的辩护意见是：1、对罪名及事实无异议；2、具有自首，自愿认罪、全部退赃等从轻处罚情节；3、在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，不应当对集团全部犯罪数额承担责任，应对自己参与的数额承担责任；4、主观恶性不大、社会危害性较小、系初犯、偶犯。综上，希望给予鲁方志一次改过自新的机会，并适用缓刑。 被告人刘然对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚并适用缓刑，但认为其没有通过拨打电话进行诈骗。其辩护人刘妹芳提出的辩护意见是：1、对罪名和事实无异议；2、在共同犯罪中所起作较较小，不是犯罪行为的发起者，只是提供2台电脑，系从犯；3、具有自首、坦白、积极退赃等量刑情节；4、系初犯、偶犯。综上，请求法庭对其适用缓刑。 被告人于小娟对起诉书指控主要事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。但提出起诉书指控的2018年7月9日骗得被害人兰某996元，其印象中没有这一笔，记得不是太清楚。其辩护人张毅提出的辩护意见是：1、对事实和罪名无异议；2、具有坦白、自愿认罪、积极退赃从轻情节；2、系初犯、偶犯，社会危害性较小。综上，恳请法庭从轻处罚，并适用缓刑。 被告人陈元对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。其辩护人张学俊提出的辩护意见是：1、对指控的罪名没有意见；2、起诉书指控的数额不准确，陈元于2018年6月中下旬担任小组长，起诉书指控的刘小芳于2018年6月间分别骗得被害人柴某、刘某11988元、996元，肖小洋于2018年6月间、6月初、6月11日分别骗得被害人郑某1、许某1、张某22988元、4980元、4980元，现有证据不能证实系陈元担任小组长期间发生，根据存疑时作有利于被告人认定原则，依法应予扣减；3、陈元只是一名普通的客服人员，不应对其所在小组全部犯罪数额承担责任；4、具有坦白、退赃、自愿认罪等量刑情节。综上，建议判处被告人缓刑。 被告人刘英对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。其辩护人李芳提出的辩护意见是：1、对罪名及事实无异议；2、具有如实供述、积极退赃、悔罪态度诚恳，自愿认罪等从轻情节；3、刘英属于从犯；4、属于初犯、偶犯，无前科，后期加入犯罪团伙，时间短，社会危害性较小；6、在实施诈骗过程中，主动劝说郑侃不要再做，在公安机关侦查前主动停止继续实施犯罪活动。综上，请求法庭对被告人刘英从轻处罚并适用缓刑。 被告人马勤对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。但提出其不应对集团全部犯罪数额承担责任。其辩护人凤良俊提出的辩护意见是：1、对罪名无异议；2、对马勤应当对第二个犯罪集团全部数额承担责任有异议。因为不是所有都需要修图，只有在被害人的额度要求增加情况下才需要修图，本案同案被告人说，修图的微信群是肖某,4组建，里面也有其他人帮忙修图，由此可知该微信群里的图片并不是马勤一人所做。上述事实存疑，马勤犯罪金额应当为2万元左右，因此请求法庭对证据严格审查；3、在共同犯罪中，马勤起次要作用，系从犯；4、具有退出违法所得，坦白，自愿认罪等从轻情节。综上，建议对于马勤从轻减轻处罚，并适用缓刑。 被告人黄兰梅对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。 被告人鲁芬对起诉书指控事实和罪名均无异议，并自愿认罪，愿意接受处罚，同时请求法庭对其从轻处罚。其辩护人汪念提出的辩护意见是：1、对事实和罪名均无异议；2、被告人系从犯，主动坦白、自愿认罪、积极退赃、犯罪金额较小，系初犯、偶犯。综上，请求法庭对被告人从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 一、2018年3月至5月期间，被告人郑侃、刘纯、鲁方志、鲁方超、刘然、刘云飞出资入股，招募被告人王亚飞、刘琴、黄兰梅、刘英、鲁芬、王某1（另案处理）、胡某2（另案处理）、鲁某1（另案处理）、鲁某2（另案处理）等人担任客服，下设两个小组，组长分别是王亚飞、刘琴，王亚飞组客服有鲁芬、黄兰梅、胡某2等人，刘琴组客服有刘英、鲁某2、鲁某1等人。上述被告人先后在湖北省洪湖市，以武汉欣汇融金融公司的名义，拨打被害人的电话，再添加微信，通过虚构能开通或办理“微粒贷”、“蚂蚁借呗”贷款额度等方式，骗取被害人交纳的保证押金、手续费，共计人民币93652元。被告人刘纯、郑侃、鲁方超、鲁方志、刘然、刘云飞应对诈骗集团的全部诈骗数额承担责任；被告人王亚飞、刘琴作为组长应分别对其所在组全部诈骗数额承担责任。被告人王亚飞所在组共骗得人民币46836元，其中王亚飞个人骗得人民币23928元、黄兰梅骗得人民币13944元、鲁芬骗得人民币6972元、胡某2骗得人民币1992元；被告人刘琴所在组共骗得人民币28898元，其中刘琴个人骗得人民币19952元、刘英骗得人民币6984元、鲁某1骗得人民币6982元。具体事实如下： 1、2018年3月17日，该犯罪集团成员冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人张某3的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人张某3交纳的手续费共计人民币2988元。 2、2018年4月初，鲁某1冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人祝某1的微信，后以能提升“蚂蚁借呗”贷款额度为由骗得被害人祝某1交纳的押金共计人民币1992元。 3、2018年4月间，该犯罪集团成员冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人廖某1的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由让骗得被害人廖某1交纳的手续费共计人民币2988元。 4、2018年4月份的一天，被告人黄兰梅冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人裴某的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人裴某交纳的手续费共计人民币5976元。 5、2018年4月19日，被告人鲁芬冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人何某1的微信，后以能办理“微粒贷”、“蚂蚁借呗”等贷款为由骗得被害人何某1交纳的押金共计人民币2988元。 6、2018年4月24日，被告人鲁芬冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人李某1的微信，后以能开通“蚂蚁借呗”贷款为由骗得被害人李某1交纳的手续费共计人民币2988元。 7、2018年4月底，该犯罪集团成员冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人轩扬的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人轩扬交纳的手续费共计人民币2988元。 8、2018年5月初的一天，该犯罪集团成员冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人赵某1的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人赵某1交纳的押金共计人民币3984元。 9、2018年5月初的一天，被告人王亚飞冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人祝某2的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人祝某2交纳的手续费人民币996元。 10、2018年5月4日，被告人鲁某1冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人陈某1的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人陈某1交纳的押金共计人民币3994元。 11、2018年5月7日，被告人王亚飞冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人何某2的微信，后以能办理“微粒贷”、“蚂蚁借呗”贷款为由骗得被害人何某2交纳的押金共计人民币2988元。 12、2018年5月8日，被告人刘英冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人曾某的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人曾某交纳的手续费共计人民币3984元。 13、2018年5月8日，被告人王亚飞冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人温某的微信，后以能开通“蚂蚁借呗”及提升贷款额度为由骗得被害人温某交纳的押金共计人民币3984元。 14、2018年5月10日，被告人王亚飞冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人张某1的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人张某1交纳的押金共计人民币4980元。 15、2018年5月10日，被告人鲁芬冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人付某的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人付某交纳的手续费人民币996元。 16、2018年5月10日，被告人王亚飞冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人韩某的微信，后以能开通“微粒贷”贷款为由骗得被害人韩某交纳的手续费共计人民币3984元。 17、2018年5月10日，被告人王亚飞冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人朱某的微信，后以能开通“微粒贷”贷款为由骗得被害人朱某交纳的手续费共计人民币3000余元。 18、2018年5月11日，被告人黄兰梅冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人宋某1的微信，后以能开通“微粒贷”贷款为由骗得被害人宋某1交纳的手续费共计人民币3984元。 19、2018年5月中旬的一天，鲁某1冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人张某4的微信，后以能办理“蚂蚁借呗”贷款为由骗得被害人张某4交纳的保证金人民币996元。 20、2018年5月16日，被告人黄兰梅冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人李某2的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人李某2交纳的押金共计人民币3984元。 21、2018年5月16日，该犯罪集团成员冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人宋某2的微信，后以能办理“蚂蚁借呗”贷款为由骗得被害人宋某2交纳的手续费人民币986元。 22、2018年5月16日，被告人刘英冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人严某的微信，后以能开通“微粒贷”贷款为由骗得被害人严某交纳的手续费共计人民币3000元。 23、2018年5月间，被告人刘琴冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人顾某的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人顾某交纳的押金共计人民币4980元。 24、2018年5月间，被告人刘琴冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人陈某2的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人陈某2交纳的手续费共计人民币3976元。 25、2018年5月份的一天，胡某2冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人胡某1的微信，后以能办理“微粒贷”和“蚂蚁借呗”贷款为由骗得被害人胡某1交纳的保证金共计人民币1992元。 26、2018年5月间，该犯罪集团成员冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人袁某的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人袁某交纳的手续费共计人民币3984元。 27、2018年5月份的一天，被告人王亚飞冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人吴某1的微信，后以能提升“微粒贷”贷款额度为由骗得被害人吴某1交纳的手续费人民币996元。 28、2018年5月间，被告人王亚飞冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人房某的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人房某交纳的手续费人民币3000元。 29、2018年5月间，被告人刘琴冒充武汉欣汇融金融公司客服人员添加被害人帅某的微信，后以能帮助办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人帅某交纳的手续费共计人民币5976元。 二、2018年5月底至7月20日期间，被告人王亚飞、肖某,4（另案处理）、刘某3（身份待查、在逃）出资入股，招募被告人肖建洋负责管理、马勤负责制作虚假贷款额度图片以及被告人肖彬红、陈元、王琴、肖小洋、肖凯、刘小芳、于小娟等人担任客服，下设两个小组，组长分别是王亚飞、陈元，王亚飞组客服有王琴、肖凯、于小娟等人，陈元组客服有肖彬红、肖小洋、刘小芳等人。上述被告人先后在湖北省咸宁市嘉鱼县安苑公寓及嘉鱼县沙阳大道人民医院小区3栋2单元501室，以北京金融街公司的名义，拨打被害人的电话，再添加微信，通过虚构能开通或办理“微粒贷”、“蚂蚁借呗”贷款额度等方式，骗得被害人交纳的保证押金、手续费，共计人民币117825元。被告人王亚飞、肖建洋、马勤应对诈骗集团的全部诈骗数额承担责任；被告人陈元作为组长应对其所在组全部诈骗数额承担责任。其中，被告人王亚飞个人骗得人民币15942元、被告人王琴骗得人民币20916元、被告人肖凯骗得人民币9960元、被告人于小娟骗得人民币6972元；被告人陈元所在组共骗得人民币29879元，其中被告人陈元个人骗得人民币2988元、被告人肖小洋骗得人民币16932元、被告人刘小芳骗得人民币6971元、被告人肖彬红骗得人民币2988元。具体事实如下： 1、2018年6月初，该犯罪集团成员冒充北京金融街公司客服人员添加被害人杨某1的微信，后以能办理“蚂蚁借呗”贷款为由骗得被害人杨某1交纳的手续费共计人民币5976元。 2、2018年6月5日，该犯罪集团成员冒充北京金融街公司客服人员添加被害人张某5的微信，后以能办理“微粒货”贷款为由骗得被害人张某5交纳的手续费共计人民币4980元。 3、2018年6月6日，被告人陈元冒充北京金融街公司客服人员添加被害人赖某的微信，后以能开通“蚂蚁借呗”贷款为由骗得被害人赖某交纳的手续费共计人民币2988元。 4、2018年6月6日，被告人刘小芳冒充北京金融街公司客服人员添加被害人柴某的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人柴某交纳的手续费共计人民币1988元。 5、2018年6月7日，被告人刘小芳冒充北京金融街公司客服人员添加被害人刘某1的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人刘某1交纳的手续费人民币996元。 6、2018年6月8日，被告人王亚飞冒充北京金融街公司客服人员添加被害人詹某的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人詹某交纳的押金共计人民币4980元。 7、2018年6月8日，被告人王琴冒充北京金融街公司客服人员添加被害人苏某1的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人苏某1交纳的手续费共计人民币2988元。 8、2018年6月11日，被告人王琴冒充北京金融街公司客服人员添加被害人郑某2的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人郑某2交纳的手续费共计人民币5976元。 9、2018年6月11日，被告人王琴冒充北京金融街公司客服人员添加被害人叶某1的微信，后以能办理“微粒贷”、“蚂蚁借呗”贷款为由骗得被害人叶某1交纳的保证金共计人民币4980元。 10、2018年6月11日，被告人肖小洋冒充北京金融街公司客服人员添加被害人张某2的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人张某2交纳的手续费共计人民币4980元。 11、2018年6月中旬，该犯罪集团成员冒充北京金融街公司客服人员添加被害人张某6的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人张某6交纳的手续费共计人民币3984元。 12、2018年6月21日，被告人肖小洋冒充北京金融街公司客服人员添加被害人郑某1的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人郑某1交纳的担保金共计人民币2988元。 13、2018年6月21日，被告人肖小洋冒充北京金融街公司客服人员添加被害人许某1的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人许某1交纳的手续费共计人民币4980元。 14、2018年6月22日，被告人刘小芳冒充北京金融街公司客服人员添加被害人谭某的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人谭某交纳的手续费共计人民币2988元。 15、2018年6月23日，被告人于小娟冒充北京金融街公司客服人员添加被害人李某3的微信，后以能办理“蚂蚁借呗”等贷款为由骗得被害人李某3交纳的手续费共计人民币4980元。 16、2018年6月间，被告人王亚飞冒充北京金融街公司客服人员添加被害人崔某1的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人崔某1交纳的手续费共计人民币3988元。 17、2018年6、7月间，被告人王亚飞冒充北京金融街公司客服人员添加被害人贺某的微信，后以能提高“微粒贷”贷款额度为由骗得被害人贺某交纳的手续费共计人民币2990元。 18、2018年7月1日，被告人肖凯冒充北京金融街公司客服人员添加被害人许某2的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人许某2交纳的手续费共计人民币2988元。 19、2018年7月初的一天，该犯罪集团成员冒充北京金融街公司客服人员添加被害人唐某的微信，后以能办理“微粒贷”、“蚂蚁借呗”贷款为由骗得被害人唐某交纳的保证金共计人民币2988元。 20、2018年7月初，被告人肖彬红冒充北京金融街公司客服人员添加被害人崔某2的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人崔某2交纳的手续费共计人民币2988元。另查明，被告人肖彬红向不特定人员拨打电话共计907条。 21、2018年7月4日，被告人肖凯冒充北京金融街公司客服人员添加被害人刘某2的微信，后以能开通“微粒贷”、“蚂蚁借呗”贷款为由骗得被害人刘某2交纳的手续费人民币996元。 22、2018年7月4日，被告人肖小洋冒充北京金融街公司客服人员添加被害人钟某1的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人钟某1交纳的手续费共计人民币1992元。 23、2018年7月6日，被告人肖凯冒充北京金融街公司客服人员添加被害人赵某2的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人赵某2交纳的手续费共计人民币4980元。 24、2018年7月9日，该犯罪集团成员冒充北京金融街公司客服人员添加被害人黄某1的微信，后以能办理“蚂蚁借呗”贷款为由骗得被害人黄某1交纳的手续费共计人民币3080元。 25、2018年7月9日，被告人于小娟冒充北京金融街公司客服人员添加被害人兰某的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人兰某交纳的手续费人民币996元。 26、2018年7月10日左右，被告人王琴冒充北京金融街公司客服人员添加被害人黄某2的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人黄某2交纳的保证金共计人民币2988元。 27、2018年7月10日，被告人肖小洋冒充北京金融街公司客服人员添加被害人廖某2的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人廖某2交纳的押金共计人民币1992元。 28、2018年7月10日，被告人王亚飞冒充北京金融街公司客服人员添加被害人李某4的微信，后以能提升“微粒贷”贷款额度为由骗得被害人李某4交纳的手续费人民币996元。 29、2018年7月12日，被告人王琴冒充北京金融街公司客服人员添加被害人姚某的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人姚某交纳的押金共计人民币3984元。 30、2018年7月12日，被告人于小娟冒充北京金融街公司客服人员添加被害人李某5的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人李某5交纳的手续费款人民币996元。 31、2018年7月12日，该犯罪集团成员冒充北京金融街公司客服人员添加被害人张某7的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人张某7交纳的手续费共计人民币2988元。 32、2018年7月13日，被告人刘小芳冒充北京金融街公司客服人员添加被害人郭某的微信，后以能办理“蚂蚁借呗”贷款为由骗得被告人郭某交纳的手续费人民币999元。 33、2018年7月中旬的一天，被告人肖凯冒充北京金融街公司客服人员添加被害人齐某的微信，后以能开通“微粒贷”贷款为由骗得被害人齐某交纳的押金人民币996元。 34、2018年7月间，该犯罪集团成员冒充北京欣汇融金融公司客服人员添加被害人黎某的微信，后以能开通“微粒贷”贷款为由让骗得被害人黎某交纳的手续费共计人民币3960元。 35、2018年7月间，该犯罪集团成员冒充北京金融街公司客服人员添加被害人高某的微信，后以能开通“蚂蚁借呗”贷款为由骗得被害人高某交纳的手续费共计人民币6200元。 36、2018年7月间，被告人王亚飞冒充北京金融街公司客服人员添加被害人钟某2的微信，后以能办理“微粒贷”贷款为由骗得被害人钟某2交纳的手续费共计人民币2988元。 另查明：2018年7月20日上午10时许，公安机关在湖北省嘉鱼县沙阳大道人民医院小区3栋2单元501室将被告人肖建洋、肖彬红、肖凯、肖小洋、王亚飞、马勤、陈元、王琴、刘小芳、于小娟抓获归案。2018年7月20日上午11时，公安机关在湖北省洪湖市玫瑰家园小区5幢201室将被告人刘纯、刘琴被抓获归案。2018年7月20日中午12时，公安机关在湖北省洪湖市将被告人郑侃、刘英抓获归案。2018年10月26日，被告人鲁芬、黄兰梅主动到洪湖市公安局龙口派出所投案自首。同年10月27日，被告人鲁方超、刘云飞主动到洪湖市公安局龙口派出所投案自首。同年10月29日，被告人鲁方志、刘然主动到宁国市公安局刑事侦查大队投案自首。 2018年7月22日，被告人陈元向宁国市公安局退赃款人民币20000元；同年7月24日，被告人马勤向宁国市公安局退赃款人民币10000元；同年8月21日，被告人刘云飞和同案犯胡某2共同向宁国市公安局退赃款人民币70000元；同年10月26日，被告人黄兰梅向宁国市公安局退赃款人民币8000元、同案犯鲁某2向宁国市公安局退赃款人民币8000元、被告人鲁芬向宁国市公安局退赃款人民币8000元、同案犯鲁某1向宁国市公安局退赃款人民币8000元、同案犯王某1向宁国市公安局退赃款人民币5000元；同年10月27日，被告人鲁方超向宁国市公安局退赃款人民币10000元；同年10月29日，被告人鲁方志亲属代其向宁国市公安局退赃款人民币20000元、被告人刘然向宁国市公安局退赃款人民币18000元；同年12月14日，被告人刘纯亲属代其向宁国市公安局退赃款人民币60000元、被告人王琴亲属代其向宁国市公安局退赃款人民币20916元。2018年7月22日，被告人郑侃、刘英亲属代其向宁国市公安局退赃款人民账目55000元。2019年4月9日，被告人刘小芳向本院退赃款人民币7000元。 再查明：2018年7月20日，公安机关依法从被告人刘纯处扣押银色苹果6P手机、黑色OPPO手机各1部，从被告人郑侃处扣押黑色苹果X手机1部，从被告人刘琴处扣押粉色OPPOR11t手机1部，从被告人刘英处扣押金色苹果6手机1部，从被告人王琴处扣押2本笔记本、从被告人肖小洋处扣押3本笔记本、从被告人肖凯处扣押2本笔记本、从被告人肖彬红处扣押2本笔记本、从被告人于小娟处扣押3本笔记本、从被告人王亚飞处扣押2本笔记本、从被告人刘小芳处扣押2本笔记本、从被告人肖建洋处扣押11本笔记本、从被告人陈元处扣押1本笔记本。 2019年3月28日22时许，鲁方超用号码为139××××6002的手机报案称，湖北省洪湖市大沙湖农场老兽医站对面居民楼五楼疑似有网络赌博窝点，接报后，公安机关在鲁方超的指引下现场查获该赌博窝点。洪湖市公安局于2019年3月29日决定立案侦查并以涉嫌开设赌场罪对犯罪嫌疑人王某2、刘某4、刘某5、刘某6、孙某2采取刑事拘留强制措施。 上述事实，有下列证据予以证实： 一、控方证据 1.书证 (1)受案登记表、立案决定书各32份。证实：该案系被害人张某1于2018年5月17日报案至宁国市公安局，该局当日受案并于次日决定立案侦查。另发现有65名(陈某1、詹某、黄某2、姚某、张某6、顾某、郑某2、陈某3、叶某1、李某2、付某、曾某、赵某1、齐某、温某、贺某、胡某1、裴某、张某4、崔某1、宋某1、唐某、祝某2、韩某、李某5、祝某1、廖某2、崔某2、杨某1、赖某、朱某、赵某2、高某、何某1、黎某、严某、柴某、袁某、刘某2、黄某1、张某3、郭某、兰某、吴某1、钟某2、张某7、郑某1、宋某2、许某1、廖某1、房某、帅某、崔某2、苏某1、张某2、潭贤德、李某3、许某2、钟某1、刘某1、何某2、李某1、轩扬、张某5、李某6等)其他省市被害人亦因办理网络贷款被骗至各当地公安机关报案，已依法将案件移送宁国市公安局管辖的事实。 (2)户籍证明。证实:各被告人的身份信息情况，案发时已达刑事责任年龄。 (3)扣押决定书。证实：侦查机关依法从被告人刘纯处扣押2部手机(银色苹果6P、黑色OPPO)；从被告人郑侃处扣押1部黑色苹果X手机；从被告人刘琴处扣押1部粉色OPPOR11t手机；从被告人刘英处扣押1部金色苹果6手机。 (4)所扣押的开单流程、加微信流程及问题解决材料。证实：通过拨打电话假借以提高信用额度、办理微粒贷的方式让客户添加微信，再以不收取手续费只收取一定额度担保押金让对方扫码转账的诈骗手段。 (5)宁国市公安局出具的情况说明。证实：被告人刘纯等人供述自2017年年底至2018年2月期间在跑马路7巷实施电信诈骗的情况，因未发现此期间被骗的被害人，无法进行认定。 (6)随案移送物品文件清单。证实：侦查机关依法从被告人王琴处扣押2本笔记本、从被告人肖小洋处扣押3本笔记本、从被告人肖凯处扣押2本笔记本、从被告人肖彬红处扣押2本笔记本、从被告人于小娟处扣押3本笔记本、从被告人王亚飞处扣押2本笔记本、从被告人刘小芳处扣押2本笔记本、从被告人肖建洋处扣押11本笔记本、从被告人陈元处扣押1本笔记本。涉案嘉鱼的诈骗窝点拨打电话情况及骗说开通“蚂蚁借呗”、“微粒贷”的流程、说词、还有不同额度对应交纳押金的情况。 (7)抓获经过。证实：证实2018年7月20日上午10时许，被告人肖建洋、肖彬红、肖凯、肖小洋、王亚飞、马勤、陈元、王琴、刘小芳、于小娟共计10人在湖北省嘉鱼县沙阳大道人民医院小区3栋2单元501室被抓获；11时，被告人刘纯、刘琴在湖北省洪湖市玫瑰家园小区5幢201室被抓获；12时，被告人郑侃、刘英在洪湖市被抓获。同年10月26日被告人鲁芬、黄兰梅先后主动投案、10月27日被告人鲁方超、刘云飞主动投案自首、10月29日被告人鲁方志、刘然主动投案的事实。 (8)收条、交款凭证、情况说明。证实：案发后，被告人胡某2、刘云飞共同退赃人民币7万元、被告人马勤退赃人民币1万元、被告人陈元退赃人民币2万元、被告人鲁方超退赃人民币1万元、被告人黄兰梅退赃人民币8000元、被告人鲁某2退赃人民币8000元、被告人鲁芬退赃人民币8000元、被告人鲁某1退赃人民币8000元、被告人王某1退赃人民币5000元、被告人鲁方志退赃人民币2万元、被告人刘然退赃人民币1.8万元。2018.12.14被告人刘纯退赃人民币6万至宁国市公安局、被告人王琴退赃人民币20916元至该局。 (9)宁国市公安局出具的函。证实：因被告人鲁某1怀孕无法到案以及被告人胡某2、鲁某2、王某1的犯罪事实暂无法达到移送移送要求，故申请对四被告人撤回。 2.证人证言 (1)证人肖某,4的证言。证实：2017年年底，其和小谢(经辨认为刘纯)、鲁方志、王亚飞、刘琴、郑侃等人在洪湖市跑马路的一条巷子里搞电信诈骗，我们这些人都是股东，其出资8000元占5%至10%的股，刘纯占股最多，其和刘纯租的房子，买来6、7台二手电脑，作案的手机和资源不知是谁提供的，还有一个技术人员偶尔会过来解决电脑问题。方法就是以欣汇融公司的名义骗客户办微粒贷或蚂蚁借呗贷款，收取担保押金。其也打电话做客服(还有王亚飞、刘琴)，我们搞了一个月左右，快过年的时候就没搞了。正月十五我们这些人又在这里继续做，其做了快一个月就没有干了。大概获利3万元左右，是刘纯给其的。2018年5月左右，其和刘某3、王亚飞、肖建洋还有刘某3的一个朋友约好在嘉鱼县成立窝点搞电信诈骗，诈骗方式都是差不多的，只是客服自称是北京金融街公司的客服人员。其出资了1.4万元，占股18%左右，肖建洋占股25%，王亚飞出资8000多元，她和陈元是组长，马勤负责P图，一开始地点选在嘉鱼县安苑公寓的一幢楼房里，是肖建洋租的，其买来了10台左右的新电脑，平时就肖建洋在那负责，后来搬至县人民医院附近一幢楼房的5楼。大概获利2.3万元，是刘某3给其的。 (2)证人孙某1的证言。证实：2018年7月12日，儿子的同学肖初召打电话说一个朋友开了个公司，问其愿不愿去烧饭，其就同意了。7月19日早上，其到嘉鱼县沙阳大道人民医院小区3栋2单元501室去，一个男子(现场抓获的穿黑衣服的男子)让其每天烧中饭和晚饭，有8个人吃饭，一个月工资3000元，今天早上再次去的时候公安机关将房子里的人全抓获了。这个房间有3、4排桌子，每排大概坐3人，偶尔看见这些人头戴耳机说着话，还不时的操作电脑。 (3)证人王某1的证言。证实：2018年4月同学刘纯说他开了一家淘宝网店招募客服，月工资1800元，提成另算，去了后才知道是冒充微粒贷、蚂蚁借呗公司客服，用微信加想要贷款的对象，骗他们交钱。其图钱就留在那做了一个月的客服。公司是刘纯和郑侃合伙的，其干到5月十几号，就一个月，好的人叫不出名字。其平均每天打二三十个电话，骗了8、9个客户，大概22单，提成3000多元，加上工资和满勤奖，郑侃共计给了其5000多元。其使用的微信号是刘纯提供的，微信昵称都是叫“A新汇融小聪”，可能有些符合之类的，现在记不清了。以及我们上下班都是坐公司的车，一开始车是坐刘纯的车，后来他又弄来一辆面包车，由其负责接送。 (4)证人鲁某2的证言。证实：今年4、5月份，刘纯让其到洪湖市市区个小区里做微粒贷和蚂蚁借呗的贷款诈骗活动。去的时候刘琴、王亚飞、司机王某1、王某3已经在那上班了，还有一些人叫不出，之后刘纯对其培训，大致就是向对方介绍是欣汇融金融公司的客服，是否需要办理微粒贷或蚂蚁借呗业务，让对方添加微信，再让对方缴纳保证金，对方发了保证金，刘纯会给我们一张P过的照片发给对方，讲申请下来的额度增高，需要在缴纳押金。做成的单数就是我们的业绩依据。其知道的老板有刘纯、郑侃和刘云飞，还有2个客服组，其在。其4月份做了68单，5月份做了20多单，有安徽、新疆、湖南、广东的，每天拨打300条左右的电话，工作了大概30天，共计打了9000条左右的电话，使用的微信号是刘纯和郑侃提供的，有好几个，微信号都不记得了，但昵称是梅、梅某1或梅某2。获利共计2.5万余元。 (5)证人鲁某1的证言。证实：今年4、5月份，其和刘纯、鲁某2等人一起在洪湖市玫瑰家园小区里做了贷款诈骗的事。是以“欣汇融”金融公司客服名义，询问对方是否需要办理微粒贷或蚂蚁借呗业务，如果需要就加客户微信，让客户缴纳押金来骗钱，一直做到5月份因为身体不舒服就没有做了，使用的微信号是刘纯提供给其的，昵称是“AA~小小”。一起上班的有刘纯（老板）、郑侃（财务）、刘琴、鲁某4、王某3、刘英、王亚飞、鲁芬、胡某2。刘云负责维护电脑。其4月份做了70多单，拿了2万元左右，5月份做了几天，大概十几单，拿了三四千元。 (6)证人胡某2的证言。证实：2018年4月中旬丈夫刘云飞（很多人喊为刘云）带其到洪湖市玫瑰家园小区做客服，就是以欣汇融金融服务公司的名义从事网络贷款诈骗活动，其一直上班到5月18日左右。该团伙中，股东是刘纯（每天都到我们那去，有时将修改好的客户贷款额度图片发给我们）、郑侃（负责财务，收钱、发工资）、刘琴、刘云飞（平时去的少就是维修电脑）、鲁方志、鲁方超、刘然，王某4平时负责开车和打电话给客户，有没有股份不清楚；业务员分两组，组长分别是王亚飞和刘琴，王亚飞也做P图；业务员有王亚飞、刘琴、鲁某1、鲁某2、王某3、刘英、黄兰梅、鲁芬。其的两个工作微信是郑侃给的，微信号记不清，微信名称都是AA-小艾，微信图片是一张绿色的图片，上面有“欣汇融”三个字。其的基本工资是2040元，业务提成是每笔提150元（996元/笔），4月份、5月份各做成了30多单，拿了13000多元的工资。 3.被害人陈述 (1)被害人张某1(微信号×××昵称“小小的人儿”手机159××××6259)的陈述。证实：2018年5月10日，一个微信号为×××，手机号131××××5679的女子请求加为好友，其同意了。然后对方问其是否需要办理“微粒贷”，其问她怎么办理，她说要提交身份先审核，再收到审核通过的信息后，对方问其办理多大的额度并建议其办理10万额度的贷款，押金是1992元，第二天就可以放款，于是其微信转账1992元给对方。等到第二天其问她怎么没有消息，她说帮其在信贷部查一下，结果说其的微信流水较大，要办额度为25万的，还说10万的额度要3个月以后才可以弄，办25万的只需再补2988元就行了，于是其再次微信转账2988元，对方收到后说现在要激活额度但是银行那边办不了，让其办理信用卡，其就说不要信用卡，把押金退回来，当时对方答应给其办理退款，可是之后电话就打不通了。其发现被骗就报警了。 (2)被害人陈某1(微信号×××昵称陈某4)的陈述。证实：因为其想借钱在网上发布了个人信息。2018年5月4日，131××××5679的号码给其打电话，对方是个女的自称是微利贷公司的，问其要不要借钱，让其加她的微信(微信号×××，昵称菜菜)，她说其的信用额度是5万元，要借的话需要交保证金996元，其当日通过微信转账996元给对方。之后对方说其可以借贷20多万元，但要交2998元的保证金，其虽然有些怀疑但还是于5月11微信转账给了对方。之后“莱莱”就不理其了，电话也不接。其发现被骗就报警了。 (3)被害人詹某(微信号×××的昵称军魂)的陈述。证实：2018年6月8日，其接到037××××9797的电话，对方女子自称是微粒贷客服，问其是否需要开通贷款，因为前几天其已经申请了微粒贷，显示还在开放中，于是就说自己还没有通过审核，对方说有办法帮其开通。我们加了微信，对方微信号×××微信名AA~小琴。6月12日其说要开通5万元的额度，对方说需要996元的押金，等贷款之后3个月没有预期就会退还，其就微信转账给了对方，当时说好是24小时后开通，可是13号对方称系统下款多拨了13万，让其补交1992元押金，其又扫对方提供的微信收款码支付了该款。过了两个小时对方又称系统总共放了23万，让其又补交了1992元的押金。付款后对方称系统没有申请通过，让其卸载微信重新安装，然后关机再重启，这样聊天记录没有了，对方还是说不行，其就要求对方退押金，对方就联系不上了。 (4)被害人黄某2的陈述。证实：2018年7月10日左右，手机号为189××××3204的人给其打电话，问其要不要了解微粒贷，之后我们互加了微信，她的微信号是×××昵称AA~小琴。然后称开通5万元额度要交996元保证金，后又称额度被她们开成了15万元的，让其补交1992元，其要求退款，可是对方说要她们经理核实，所以一个冒充经理的黄女子给其打来电话(183××××2035)，由于朋友确实缺钱，其就补打了1992元，结果微利贷仍然没有开通，客服让其一等再等直至联系不上。 (5)被害人姚某(微信号×××昵称妹纸，爷看上你了)的陈述。证实：2018年7月12日，一个自称是微众银行微粒贷公司的客服“小琴”给其打电话，讲通过微信就能查到其的征信，符合条件能给其办理微粒贷，其看了她微信圈有许多办成功的照片，就相信了。随后我们加了微信，对方微信号是×××昵称AA~小琴，其提供了个人身份信息，很快她回复说符合贷款条件，其就申请办5万元的贷款，她说要先交996元押金，3个月没有逾期该款退还，其就相信了，于7月12日微信转账996元。第二天她说贷款正在审批中，但额度被提高20.6万，要补交2988元的押金，还说交了这笔钱当天下午就能放款，可是下午过了2点其微信零钱账户一分钱都没收到，其就联系对方，她说现在银行风控变严格了，不能马上审批下来，让其改办信用卡，其觉得可能上当了就要求退款，对方就不理睬其了。 (6)被害人张某6(微信号×××昵称几回魂梦)的陈述。证实：同事沈克强想在网上贷款，因为他有违约记录，就希望其通过微信开通微粒贷。2018年6月10日其加了微信号×××昵称AA~小琴的人，并转了手续费1992元用于办理10万额度的贷款。14号对方发来一张图片，显示贷款额度是20多万，让其再交1992元手续费，其也是通过微信转给对方的。不过当天其就发现对方是个骗子，因为说好当天放款，但是贷款始终没有下来，后来其将情况跟沈克强说了。 (7)被害人顾某(微信号×××昵称朵朵)的陈述。证实：2018年5月其被人以办理微粒贷骗取1万元左右。2018年5月4日下午，一个177开头的号码打过来问其需不需要办理微粒贷网络贷款，其说需要，后来对方就加了其微信，对方微信号×××昵称AA小琴。5月7日对方要求其发送个人信息，之后称办理贷款需要手续费，10万元的额度需要交2000元，其就先微信支付了200元定金，接着对方介绍了他们公司，说是正规的，其也浏览了她的朋友圈，都是微粒贷成功的例子，于是就相信了，通过微信转了剩余的1800元，之后对方退了80元钱说其转多了，可是过了会又说手续费算错了，应该是1992元，让其再打72元过去，其也转了。到了8号对方说10万的贷款办不下来，只能办理26万的，其同意了，并按照对方说的补交2988元的手续费，但是贷款一直没有下来就要求退款。可是对方一直拖，到了5月14日左右一个177开头的打电话说贷款公司特批了，要办理成功还需要走个流水，需要大概4880元，还说要用支付宝转账，其就用159××××8150的支付宝账户分两次转给对方共计4880元，之后方知被骗。 (8)被害人郑某2(微信号×××昵称食景集团一郑)的陈述。证实：2018年6月12和13号，被一个自称是微粒贷客服的女子通过添加微信(微信号×××昵称AA~小琴)，以支付贷款额度要交手续费的方式二次骗取2988元。当时对方很正确的说出了其的个人身份信息，所以就相信了，后来发现钱没有到账，在联系对方就不理其。 (9)被害人陈某2(微信号185××××5220昵称太医道)的陈述。证实：2018年5月份，被一个自称是微粒贷客服的女子通过添加微信(微信号×××昵称A小一琴)，以支付贷款额度要交手续费的方式二次共计骗取3976元。 (10)被害人叶某1(微信号×××昵称YZ)的陈述。证实：2018年6月11日，有个自称是做网络贷款的公司客服“小琴”说通过微信可以查到其的征信，符合条件就能给其办理微粒贷或者蚂蚁借呗，其正好想贷款再看了她的朋友圈有许多贷款成功的图片后就相信了。之后对方就以办理贷款根据额度要交保证金的形式，不断让其交和补交保证金，共计被骗4980元。对方提供的微信二维码名称叫“信贷三部(**平)”和“信贷一部(**彪)”，转账记录显示款二次付给了“书生”和一次付给了“花花”。 (11)被害人李某2(微信号×××昵称李大人的梦)的陈述。证实：2018年5月16日，有个自称是专门做网络贷款公司的客服“梅某1”打电话说可以为其办理微粒贷和蚂蚁借呗，并加了其微信，对方微信号×××昵称AA~梅某1，之后其跟对方说要开通30万元的微粒贷，她回复原来要付款6000多元，现在公司活动只要交3984元的押金就可以了，只有其按期还款这笔钱会退给其的，其信以为真通过微信转给对方3984元，之后让其等半个小时，又让其将微信软件卸载重新下载看是否开通，直至联系不上。 (12)被害人付某(微信号×××昵称：等待。)的陈述。证实：2018年5月10日，一名自称能帮其办理微粒贷的女子打电话给其，之后通过添加微信(对方微信昵称A~琴)，以办理贷款需要交手续费的方式，骗了其996元钱。 (13)被害人曾某(微信号×××昵称“杭州川愉海水工作室”)的陈述。证实：2018年5月8日，一个昵称叫丫丫(微信号：×××)的人主动加其，并自称专门做微粒贷，如果其的征信符合条件可以帮其办理微粒贷贷款，其就同意了。5月8日和5月9日对方以办理贷款要根据额度交手续费的方式，让其交和补交手续费共计3984元，后发现上当。 (14)被害人赵某1(微信号×××昵称：烦找不到北)的陈述。证实：2018年5月初，被一个自称微众银行微利贷公司客服AA~小倩，以开通微粒贷根据贷款额度先交纳押金的方式，共计骗取3984元。 (15)被害人齐某(微信号×××昵称齐天大圣)的陈述。证实：2018年7月中旬的一天，其被自称是微粒贷公司的一男工作人员，通过添加微信(微信号：×××昵称AA~小张)，后以开通微粒贷根据贷款额度先交纳押金的方式骗取了996元。 (16)被害人温某(微信号×××昵称小温：137××××9392)的陈述。证实：2018年5月份，其被一个自称能重新开通支付宝蚂蚁借呗并能提高额度的女子骗取3984元。先是加了对方微信(AA~小琴，微信号×××)，之后转发了自己的支付宝等个人信息，然后被告知通过审核，可以办理额度，但要先交押金，于是2018年5月15日其按对方要求转账了3984元用于办理20万元额度的借款，可是借款额度并没有下来，她还让其再交一部分押金，其不同意，要求退款，对方就没有联系了。 (17)被害人贺某(微信号×××昵称：贺)的陈述。证实：2018年6、7月份，被一个自称是微利贷公司客服人员，以可以提高微粒贷贷款额度，但要交纳手续费的方式，共计骗取2990元。对方微信(×××，微信昵称：AA~小琴)。 (18)被害人胡某1(微信号×××昵称：少年是否依旧)的陈述。证实：其是嘉兴南阳职业技术学院的学生。2018年5月被一个自称是网络贷款的公司客服小艾，以开通微粒贷和蚂蚁借呗根据贷款额度先交纳保证金的方式，共计骗取1992元。对方微信昵称：AA~小小艾。后知道被骗怕被家人知道，就把跟这个客服的聊天记录都删除了，号码也没有保存。 (19)被害人裴某(微信号×××)陈述。证实：证实2018年3、4月份的时候，被一个自称是金融公司的女客服人员，以为其开通微粒贷贷款，添加其为微信好友，再以额度下来了要交纳手续费的方式骗走2988元。对方微信号是×××微信昵称AA小~兰。后来，对方又发来一张图，讲可以贷30万元，需要再交2988元，于是当天又通过微信转给对方2988元，后来贷款始终没有下来，发信息给对方也不回，其知道被骗了。 (20)被害人张某4(微信号×××昵称隆隆)的陈述。证实：2018年5月中旬，一个自称是蚂蚁借呗公司的客服、昵称A~罗一的女子主动加其，后来在微信里向其推荐贷款额度项目，并通过其提供的个人资料说其信用度很高符合贷款条件，但要交保证金的方式让其转账996元，5.16其微信转账996元，当时她说转账后的3个小时内放款2万元，但之后无法和此人取得联系，才方知被骗。 (21)被害人崔某1(微信号×××昵称兄弟)的陈述。证实：2018年6月份，被一个自称是金融公司的女客服人员，以为其开通微粒贷贷款，添加其为微信好友，再以办理额度要交手续费的方式，共计骗取3988元。对方×××的微信昵称是AA~小琴。 (22)被害人宋某1(微信号×××的)的陈述。证实：2018年5月11日，被一个自称是金融公司的女客服人员，以为其开通微粒贷贷款，添加微信好友，再以办理额度不同要交手续费的方式，共计骗取3984元。对方的微信×××昵称是AA~小梅。 (23)被害人唐某(微信号×××昵称：对方正在输入中。)的陈述。证实：2018年7月初，其接到一个自称是专门做网络贷款的公司客服“小琴”的电话，问其是否需不需要开通微粒贷或蚂蚁借呗，后来我们互加了微信(对方昵称是AA~小琴)，从对方朋友圈中看到许多开通成功的照片，就相信了她。之后她以办理不同额度需交不等的保证金，让其微信扫码支付共计2988元，但贷款一直没有下来，并一直敷衍其，到最后都不回复了。以及她还发了一张身份证图片给其，叫罗琴，是不是她本人就不清楚了。 (24)被害人祝某2(微信号180××××4117)的陈述。证实：2018年5月初，一个女的打电话问其是否需要办理微粒贷，然后加了微信(对方微信×××昵称AA~小琴)，她通过审核其的个人资料后说其可以办理25万元额度的贷款，其提出不需要这么多只要5万的额度，然后对方就说要交996元的手续费，其怕对方是骗子开始没有转账，但她一直发他们公司贷款办理成功的截图给其，其就相信了，等到转给对方后其申请的贷款并没有办下来，对方又说还要交手续费，这时其觉得被骗了，就没有和对方再联系，被骗的996元也就算了没有报警。 (25)被害人韩某(微信号×××昵称上海羡越物流有限公司)的陈述。证实：2018年5月10日，被一个自称是金融公司的女客服人员，以为其开通微粒贷贷款，添加微信好友，再以根据贷款额度要交手续费的方式，共计骗取3984元。对方的微信号×××昵称AA~小琴。 (26)被害人李某5(微信号×××昵称奇)的陈述。证实：2018年7月12日，被一个自称是金融公司的女客服人员，以为其开通微粒贷贷款，添加微信好友，再以根据贷款额度要交手续费的方式，骗取996元。对方微信号×××昵称是AA~小琴，手机号码是183××××2035。 (27)被害人祝某1(微信号×××昵称：Yes)的陈述。证实：2018年4月初，其接到一个自称专门做网络贷款的公司客服A~小小的电话，说能提升蚂蚁借呗贷款额度，其就添加了对方微信，其看了她微信圈有许多贷款成功的照片，同时她也在向其推荐贷款项目，其就申请办10万额度的蚂蚁借呗，之后她说根据额度要先交押金的方式骗了其1992元，再联系就不睬其了。对方微信号×××，昵称A~小小。 (28)被害人廖某2(微信号×××昵称：大视野装饰)的陈述。证实：2018年7月10日，一个自称专门做网络贷款的公司客服AA~小星星主动加其微信，称能提升微粒贷额度，其看到她微信圈里很多办理成功的照片，就相信了。之后她以办理10万元微粒贷贷款要交押金的方式，骗其转账1992元，贷款一直没有下来还将其拉黑了。 (29)被害人崔某2(微信号×××昵称：简单幸福)陈述。证实：2018年7月初，一个自称是可以办理微粒贷、信用卡、蚂蚁借呗等业务的男子给其打电话，之后就添加其的微信，然后其按照他的要求提供了个人信息资料，等对方审核通过了说可以办理贷款，最后以办理贷款要交押金共计骗其转账2988元。对方微信×××，昵称是：aa~小张。 (30)被害人杨某2(微信号×××)陈述。证实：2018年6月初，被一个自称是金融公司的男客服人员，以为其开通蚂蚁借呗，添加微信好友，再以根据贷款额度要交手续费的方式，共计骗取5976元。对方微信昵称是：AA~小张。 (31)被害人赖某(微信号×××，昵称林峰)的陈述。证实：2018年6月6日的时候，被一个自称是专门做网络贷款的公司女客服人员，以为其开通蚂蚁借呗，添加微信好友，再以根据贷款额度要交手续费的方式，共计骗取2988元。等其意识到被骗时对方就不理其了。对方微信昵称是：AA~小星星，微信号×××。 (32)被害人朱某(微信号×××昵称迪)的陈述。证实：2018年5月10日的时候，被一个自称是专门做网络贷款的公司女客服人员，以为其开通微粒贷，添加微信好友，再以根据贷款额度要交手续费的方式，先让其交几百元钱，后说还要交2988元，其都是直接扫码付款的，等其反应被骗时对方就不理其了。对方自称叫小琴。(3000多元) (33)被害人赵某2(其的微信号是×××昵称人生只能靠自己)的陈述。证实：2018年7月6日，其接到一个自称是北京某公司业务员的电话，说可为其开通微粒贷，后添加微信好友，再以办理贷款根据额度不同，让其交纳和补交手续费的形式共计骗了4980元，都是通过微信扫描对方发的二维码，显示付给了A信贷部财务了。对方微信号×××，昵称AA小张。 (34)被害人高某的陈述。证实：2018年期间，一个自称是北京某金融公司的人打电话问其是否要开通蚂蚁借呗，后来添加了微信(昵称：客服张某8)看到朋友圈里全是蚂蚁借呗开通的截图，就相信了，就申请开通5万的额度，他说批的是15万元的额度，之后以支付包装费、服务费共计骗其扫码支付了6200元，等其说不办退钱的时候，直接将其拉黑了。 (35)被害人何某1(微信号×××)的陈述。证实：2018年4月19日，微信号×××(昵称：A-琴)主动添加其，并自称是欣汇融金融服务有限公司的，通过语音说可以帮其办理微粒贷、蚂蚁借呗等业务，其选择了蚂蚁借呗，然后按对方要求微信转账996元，后又以额度提高让其补交1992元，后来就说银行那边出了问题让其等几天，可是之后就没有消息了。 (36)被害人黎某(微信号×××昵称平安是福)的陈述。证实：2018年7月，一个自称是在微粒贷工作的人员打电话给其，并发短信让其添加微信(对方微信号×××)，之后以为其开通微粒贷，根据额度让其交钱的共计骗取了3960元。 (37)被害人严某(微信号×××)的陈述。证实：2018年3月份，一个自称是能开通微信微粒贷的客服添加其为好友，-然后说贷款5万元需要交纳1000元激活费，后来又说审批下来的是15万元的额度，还需补交2000元的激活费，后来就联系不上对方了，其共计被骗3000元，对方微信删除了。 (38)被害人柴某(微信号×××昵称：美好一世)的陈述。证实：2018年6月份，其下载了两个“微粒贷”的软件，之后微信名叫刘某7和小琴的业务员添加其为好友，分别向其介绍了“微粒贷”的基本情况，说是国家允许的正规公司，之后其分别向她们申请了两个贷款，额度都是5万，在刘某7处交了1000元、在小琴处交了988元。可是贷款一直没办下来，其发觉上当再也联系不上对方了。然后通过114查询联系到北京海淀区派出所，她们说刘某7实名认证的不是刘某7，让其在当地报案，其因为有事一直未去。 (39)被害人袁某(微信号150××××7626昵称:拥抱你的滋味)的陈述。证实：2018年5月份，其接到办理贷款的推销电话，对方自称所在公司和微众银行合作可以代开微粒贷因为，然后添加其微信，以开通不同额度需要交纳手续费的方式，骗其微信转账3984元。 (40)被害人刘某2的陈述。证实：2018年7月4日，一位自称是北京金融街武汉分公司的业务员打电话说可以为其开通微粒贷和蚂蚁借呗，然后添加了其的微信(对方微信号×××昵称：AA小张)，以5万元额度需交996元手续费给其发送了一个二维码，其开始认为他们审核太过容易，但他又发送了其微粒贷的资料让其确认，其就向写有“信贷财务部(**洋)”的微信二维码支付了996元，过了几天，对方说公司批了15万元的额度，要求补交费用，其没有交，之前的额度也没有办下来。 (41)被害人黄某1(微信号150××××8974)的陈述。证实：2018年7月9日，一位自称是支付宝蚂蚁借呗旗下贷款公司的工作人员打电话说可以帮其开通蚂蚁借呗并申请贷款额度，之后加了其的微信(对方微信号×××昵称:AA~小琴)，并以根据贷款额度需交手续费，让其共计微信转账3080元，但蚂蚁借呗的贷款额度一直没有，问对方怎么回事，她说银行出现问题了，还问其是否需要办理微粒贷，说下是差不多的，其方知被骗。 (42)被害人张某3的陈述。证实：2018年3月17日，其接到一位自称是武汉欣汇融金融服务有限公司工作人员电话，问其是否需要办理“微粒贷”，然后添加了微信(对方微信号×××昵称：小倩)，其还要求他对方讲身份证发过来看一下，显示对方叫罗琴，之后就跟其介绍微粒贷办理根据额度要交手续费，并发了一个二维码，其转了996元用于办理5万元微粒贷的业务，可是3月19日对方说额度提高到136000元，让其再交1992元，这次也是微信扫码支付的，之后就联系不上了。 (43)被害人郭某(微信号×××昵称：CaRMeN1Kwok)，的陈述。证实：2018年7月13日14时许，一名自称“阿琴”(微信号×××:WW738671549昵称：AA~小琴微信图片有“北京金融街”的字样)的女子添加其为好友，并自称是蚂蚁金服的客服人员，可以为其开通蚂蚁金服，沟通中她说一般会批5万元的额度，需交999元申请费，之后按照她的指引微信转账999元，之后说被批额度为20万元，并发了一份合同过来，其打印出来后发现对方是个骗子，就想对方退款，但之后在联系就联系不到了。 (44)被害人兰某(微信号×××，昵称非还云烟)的陈述。证实：2018年7月9日，一个自称是可以为其开通微粒贷的女子打电话过来，并让其添加微信，之后发来个人资料表让其填写，还有微总银行的申请表格，显示其有5万的贷款额度，还发了一张营业执照，其看了后就相信了，并通过扫对方提供的二维码微信支付996元手续费。可是第二天微粒贷上什么也没有，就联系对方，被告知额度是十多万，要再补交2000多元的手续费，其发现被骗要求对方退款，对方答复说一个多月后才能到账，直到现在都没有退。 (45)被害人吴某1(微信号×××)的陈述。证实：2018年期间，一个自称是欣汇融金融服务有限公司负责贷款业务的工作人员说可以帮其提高微粒贷贷款额度，但需要缴纳相应的费用，其就缴纳了996元办理提升额度5万元的业务，之后又向其推荐19.8万元的业务，其拒绝了，并要求对方退钱，之后就没联系了。对方微信号×××昵称A小慧。 (46)被害人钟某2(微信号×××昵称：顾及谁)的陈述。证实：2018年期间，一微信号×××，昵称AA~小琴的人电话推荐其办理微粒贷和信用卡，后主动添加其为好友，其按照对方的要求发送了身份证正反面，并填写了个人资料，然后对方告知办理成功了，要收取996元的手续费，接着又说额度是20万元的额度，要在支付1992元手续费，后来发现钱包上还是没有微粒贷，才知道骗了。 (47)被害人张某7(微信183××××7710昵称：地狱的天堂)的陈述。证实：2018年7月12日，一名自称可以办理微粒贷贷款业务的北京金融客服(微信号×××昵称：AA~小星星)添加其为好友。向其介绍了微粒贷的额度，其试着支付了996元，对方说其的额度会在7.15下来，后来就找各种借口不给其贷款也不给其返钱，最后有发来一张微众银行的截图，其就相信了，又支付了1992元，打完之后就没有下文了。 (48)被害人郑某1(微信号135××××4815)的陈述。证实：2018年期间，一位自称是北京公司可以办理微粒贷的人打电话问其是否需要办理微粒贷，然后我们互加了微信(对方问下昵称叫AA-张某8)，后以办理不同额度让其缴纳担保金的方式共计骗取其2988元。 (49)被害人宋某2(微信号181××××2288)的陈述。证实：2018年6月份，其接到一名自称是网贷公司人员的电话，以帮其办理蚂蚁借呗添加了微信，并按照对方要求支付了开通3-5万元额度的手续费986元，之后对方说申请的是24万元额度的，要求在补交一部分手续费，其觉得对方是骗子，要求退款，对方说两个月后才可以退还，然后就没有消息了。 (50)被害人许某3(微信号×××)的陈述。证实：2018年6月初，微信名AA~张某8的人主动加其为好友，之后问其要不要办理微粒贷，并向介绍了办理相应额度的细则，其就申请了5万元的额度，交了996元，但办理中对方说可以办理25万元的额度，让其再微信支付3984元，共计被骗4980元。 (51)被害人廖某1(微信号132××××2669)的陈述。证实：2018年4月份期间，对方先是打电话，再是微信，说他们公司与微粒贷有合作关系，根据其的微信转账记录，资金流动数额自动成为本公司的优质客户，可以为其开通微粒贷，额度是根据其提供的资料内部审核，最低为5万元，其就向微信号×××昵称：A~小梅的人转账996元，后来说额度提供了其向对方发的收款二维码支付了1992元，付款的对象名称为“洗洁精”。 (52)被害人房某(微信号138××××8570)的陈述。证实：2018年5月份，一名自称是微粒贷公司的业务员说微信里有个小程序叫“微粒贷”，其没找到，对方让其重新安装，说找不到也没事，给其办一张信用卡，额度是12万元的，费用3000元，其微信转账支付的。(对方微信号×××) (53)被害人帅某(微信号×××昵称：hollow)的陈述。证实：2018年5月份，一位自称“欣融汇”金融服务有限公司的客服人员(微信号×××昵称：A小一琴)添加其为好友，向其推荐微粒贷，其心动了，问对方怎么办理，她说想贷款20万元，要交3984元保证金，后来说公司批的额度是29万元，又让其补交了1992元，之后要求退钱却没有任何消息。 (54)被害人崔某2(微信号×××)的陈述。证实：2018年7月份，其接到一个自称可以办理微粒贷贷款的电话，后来又通过微信推荐其办理，其申请额度是5万元，对方说审批额度是15.3万元，其先后微信转账押金共计2988元。(对方微信×××，昵称aa-小张) (55)被害人苏某1(微信号158××××4440昵称：北国新天地颂菲文具店)的陈述。证实：2018.6.8，其接到一名自称是贷款公司的电话130××××8339，让其加他的微信(对方微信×××昵称：随薪贷)，之后其提供了个人信息，申请贷款额度为2.3万，对方说需要支付4%的前期服务费用，其扫码支付了920元，过了会对方说款下来了，但要支付4%的利息，其就又扫码支付920元，但支付过后对方说没有收到，其又操作了2次，结果对方说其是异常账户客户，贷款需24小时才能到账，其感觉不对，要求退款，被告知须7个工作日，于是就报警了。转账详单显示转给了AA-小琴的人2988元。 (56)被害人张某2(微信号×××昵称：杰哥哥)的陈述。证实：2018年6月11日16时左右，其接到一名自称是北京金融街投资有限公司员工的电话(号码053××××5604)，问其是否需要开通微粒贷，然后其就加了他的微信(xy463013949昵称：AA~张某8)，后以办理贷款须交担保押金和审批额度为25.6万元须补交押金，共计微信转账4980元，但贷款一直没有办理下来，对方电话一直是忙音，其方知被骗。 (57)被害人谭某(微信号×××)的陈述。证实：2018年6月下旬的一天，其接到手机号153××××7047的电话，对方称可以办理开通微信微粒贷服务，于是其就加了对方微信(A419290355)问怎么开通，对方以办理额度不同收取不等手续费的方式骗了其2988元。后来就联系不上对方，微信也不回复，其就报警了。 (58)被害人李某3(微信号×××昵称李某3窗帘帘创)的陈述。证实：2018年6月23日，一名微信昵称“AA-小琴”的人以可以代办微粒贷、蚂蚁借呗主动添加其为好友(对方微信号×××昵称AA-小琴)，朋友圈里也是成功办理的信息。7月6日其申请开通蚂蚁借呗，支付了1992元费用，过了两天对方说批下来的额度是30万元，让其补交2988元代办费，其就又支付了，但是后来一直没有开通，还说是风控没有通过，其就要求退款，但一直没有消息，于是报警。 (59)被害人许某2的陈述。证实：2018年7月1日，其添加了微信名叫“AA小张”的人(微信名×××)，对方自称可以办理微信上的微粒贷贷款业务，后以押金的名义让其转账2988元用于办理15万元额度的微粒贷,直到8.15被告知小张被抓捕，其才意识被骗的经过。 (60)被害人钟某3(微信名靖哥哥，微信账号×××)的陈述。证实：2018年7月4日11时许，微信名“AA-小星星”的人添加了其微信，说可以帮其开通微粒贷贷款，其就接受了，后来他以开通和提升额度两次让其微信转账996元，之后就不理其了。 (61)被害人刘某1(微信号136××××7119)的陈述。证实：2018年6月份的一天，一个自称可以帮其办理5万元微粒贷贷款业务的女子打电话过来，后其添加了对方的微信(wlj132××××3711)，对方让其微信转账996元作为手续费，之后一直没帮其办理，款也没有退。 (62)被害人何某2(微信号×××)的陈述。证实：2018年5月7日，微信号×××昵称AA-小琴(图片有饮汇融的字样)的人向其推荐微粒贷、蚂蚁借呗的贷款业务，还说是专业公司，跟微粒贷、蚂蚁借呗有合作关系。其按照要求先后向对方转账996元和1992元用于支付办理贷款的费用。 (63)被害人李某1(微信号×××)的陈述。证实：2018年4月24日，一名自称是金融公司、可以帮其开通蚂蚁借呗，但要收取手续费的人打电话给其，其正需要钱就加了对方微信(昵称：A~小琴)，之后其扫码支付了开通费1500元，激活费用2988元，后来才知道被诈骗。 (64)被害人轩扬(微信号187××××7416昵称：阿扬)的陈述。证实：2018年4月底的一天，自称是上海欣汇融金融有限公司人先是打电话，后是通过微信向其推荐微粒贷，说只需少许的手续费就可以办理5万元贷款，最多20多万，其分两次微信转账2988元。(对方微信×××昵称：A~倩倩) (65)被害人张某5(微信号136××××9388)的陈述。证实：2018年6月5日，其接到一个陌生电话，称可以帮其开通微粒贷贷款，于是其添加了对方微信(微信号×××昵称AA张某8)，并按对方要求先后三次微信转账4980元用于支付贷款费用，但一直没有办理下来，其要求对方退款，却被对方拉黑。 (66)被害人李某4(微信号×××)的陈述。证实：2018年7月10日晚上，一个自称与微众银行有合作的人(微信号×××昵称:AA~小琴)添加其微信，说可以帮其提升蚂蚁借呗额度，经询问(996元提升额度到5万，1992元提升到10万，2976元提升到15万元)其微信转账996，后来对方说审批下来的是16万元的额度，要补交1992元，其意识是骗人的，就要求退款，但是对方就不回复信息了。 4.被告人的供述与辩解 (1)被告人刘纯的供述和辩解。证实：2018年2、3月份，经鲁方志提议，其和鲁方志、郑侃、鲁方超、肖某,4、刘云飞、刘然7人共同出资以欣汇融贷款公司名义进行电信诈骗，其出资16000元，其他人各出资8000元，用于租赁房屋(是肖某,4出面租的，位于洪湖市跑马路7巷4里12号；5月份换到了玫瑰家园5栋201室)、购买作案所用的手机、手机卡、电脑以及公民信息(是其购买的)等，之后日常工作由其和郑侃负责，郑侃还负责财务，平时鲁方超、鲁方志、肖某,4、刘云飞都会到窝点来，但只有肖某,4兼职充当客服。股东下设2个客服组，刘琴、王亚飞(微信昵称AA~小琴，作案时使用的)是组长，刘英、胡某2、黄兰梅、王某1、鲁某2、鲁某1、鲁芬、叶某2、王某3、刘某3等人是一般客服，他们负责通过电话、微信的方式联系被害人，问他们要不要办理贷款，以收取保证金(按比例收取，办5万元贷款交996元保证金，办10万元贷款交1992元，办15万元贷款交2988元)的方式让被害人扫描作案用的二维码，在把钱转至其养母徐凤意的微信账户，最后提现。鲁方超也办理了一张银行卡，由郑侃取现。作案的3、4个月共计骗取了五六十万。分赃客服按2000元/月计酬，另外按25%/笔提业绩，除去工资和一些基本开支(其中平台的事情是刘云飞操作，他找人做系统，使用是按通话时长计费的，其前后支付了1000多元钱)，剩下的钱其分20%，余下的其他股东平分。其挣了6万余元。分工在出资、购买设备、租房这些事情上我们股东都是一起做的，资金转账处理和员工业绩统计归会计郑侃负责，员工培训归肖某,4负责，他不在就是组长负责。 (2)被告人郑侃(和刘英是夫妻)的供述和辩解。证实：2018年2、3月份，在鲁方志的提议下，其和刘纯、鲁方志、鲁方超、肖某,4、刘云飞、刘某8、刘琴8人共同商议出资进行微粒贷诈骗的事情，其中刘纯占股20%，其和鲁方志、刘然、刘云飞分别占股12.5%，鲁方超、肖某,4、刘琴分别占股10%，之后我们准备了办公桌子、电脑、其还从同学处购买了5000个电话号码，刘纯从网上也买到一些号码，鲁方志和鲁方超找来了一些业务员，其能叫上名字的有鲁芬、鲁某2、鲁某1、鲁某5、胡某2、妻子刘英、黄某3、胡某3、肖某,王某3、叶某2、刘琴、王某1、王亚飞，有些干了段时间就走了。我们真正开始实施诈骗的时间是正月20号左右(2018.3.7)，地点是租在洪湖市茅江镇跑马路7巷4里12号五层楼上，后来4.10左右搬至洪湖市新堤镇玫瑰家园小区5栋201室，做到5月十几号的时候，其和刘纯、鲁方志、刘云飞、鲁方超决定解散就没有继续从事诈骗了。但是听说王亚飞又跟其他人继续在合作搞诈骗的事情。(其在组织里负责财务，刘纯负责策划和业务员的培训，鲁方志、鲁方超、刘然负责招聘业务员，刘云飞懂电脑技术，电脑问题由他来维护，刘琴和王亚飞是组长)。诈骗过程：我们是打着“欣汇融”贷款公司的旗号。将买来的联系电话输入到一个电脑软件平台，该平台会自动拨号，号码拨通后会自动分配到每个业务员电脑平台上，业务员在电脑平台上与客户语音通话。如果业务员跟客服沟通比较好，业务员会要求客户加微信再聊。客服使用的微信号都是从网上购买的，查不到操作者的真实信息。业务员和客户谈好后，客户准备贷款时，业务员会要求客户缴纳一定比例的保证金。保证金由客户以扫二维码或者直接转账到客服提供的微信账号的方式来收取。收到保证金后业务员会承诺很快放款，但之后就会以腾讯公司风控以及银行放款限制为由要求客户加大贷款数额，交纳更多的保证金才能放款为由骗钱。诈骗的钱款转账到微信号绑定的银行卡中后会通过转账的方式转几道手最终转到刘纯母亲的银行卡上，如果是微信红包也是汇总到刘纯母亲的银行卡上，由其或刘纯负责取款。我们一共做了200-300笔业务，骗了60多万元(一般客服按1800元/月计酬，另外按25%/笔提业绩，除去工资提成剩下的钱按比例分)，其分了大概4、5万元，刘纯分了7、8万元，鲁方志、刘某8、刘云飞跟其差不多，肖某,4、刘琴分了3、4万元。肖某,4负责培训兼客服，他干了大概1个月的样子就离开了，是胡某3接受了他的10%的股份。 (3)被告人肖建洋的供述和辩解。证实：2017年年底，鲁某6说他们从事诈骗的窝点少人，让其过去，搞了不到一个星期亏了300元，其就没有继续了，这个窝点其知道鲁方志和郑侃有股份。2018年4月份，肖某,4电话联系其说洪湖这边做不下去了，想到嘉鱼来搞，并安排其到刘纯所在的窝点学习话机操作及简单客服流程等，他们是打着欣汇融贷款公司的名义，以打电话的方式让客户提出贷款要求，再让客户交纳押金来骗钱，肖某,4还对我们新客服进行了培训，干了一个多月的样子，因为当时一个类似的公司被公安端掉，所以觉得不安全也停掉了。期间其做成16单，拿了4000元底薪+2400元提成。(其知道刘某3和肖某,4是股东，员工还有其的弟弟肖小洋、肖彬红、陈元，陈元干了没几天就走了，其他不记得了。)6月初其和女友马勤、肖某,4在安苑公寓租了房子，刘某3是其初中同学，他负责弄资源，之后肖某,刘某3准备了诈骗用的设备，其还联系了肖小洋、肖凯、肖彬红、陈元、于小娟，刘小芳、王亚飞、王琴是肖某,4带过来的，然后就打着欣汇融和北京金融街的名义开始行骗。其当时要求入股，肖某,刘某3他俩都没答应，因为前期准备工作都是他们弄好的，承诺开下一个公司时再带其入股，其算是经理具体负责管理，不用做客服，直至7.20被抓的那天，其一直都在这个窝点。办公地点开始在嘉鱼北门湖的安苑公寓二楼，后来在7.18左右转移到老人民医院宿舍5楼，一共做成了500多单，赚了50万元左右。6月份其获利25100元，7月份还没有结算。骗来的钱都直接通过微信转账给了刘某3或者肖某,刘某3收的多一些。(马勤是制作虚假银行贷款额度图片的，2组业务员，组长是王亚飞和陈元)肖某,4也叫张某8，其只有他的微信(工作号)，给他备注的叫肖某,4，昵称AA-逍遥，微信号×××；刘某3是其初中同学，微信号×××,昵称本拉登亮仔，手机号码181××××8330。其让马勤到公司上班，具体负责PS图片，有人需要贷款，客服人员把名字发给她，她就在有贷款数额的图片上把这个人的名字PS上去，然后她直接把PS后的图片发给这些业务员。其和马勤还会对每个人的业绩进行统计，有公示板上公开。马勤在公司大概干了一个半月，公司里P图就马勤一个人在负责。基本上每一个贷款的人她都会P图后发给客服人员。 (4)被告人王亚飞的供述和辩解。证实：2017年年底，经表哥鲁方超介绍，其和他及刘纯、郑侃、“卢方志”、“刘然”、刘琴、鲁芬(“志国”的妹妹)、肖某,鲁某2、刘云(男)以及“鲁某7”、“赛婆”在湖北洪湖市跑马路一幢房子的五楼从事电信诈骗活动。刚进去的时候是刘纯给其培训的，就是以办理贷款，加客户微信，再让对方选择额度来交纳保证金。这个地方年前我们干了20天左右，年后三月份又继续做的，这时刘英(女，音)、胡某2、王某3、鲁某1也加入了，而“鲁某7”、“赛婆”则离开了，一直到5月份，刘纯和郑侃说要换地方，我们就换到洪湖市人民医院后门的一个小区三楼居民房里，在这干了13天之后，也就是5月中旬刘纯说不搞了，不安全，让我们把手机微信清理并全部上缴工作手机。在洪湖，刘纯、郑侃、鲁方超、鲁某8、肖某,4、刘云飞六个人是股东，其和刘琴是2个客服组组长，其的客服组下面有胡某2、“小芳”、王某4、黄梅兰、鲁芬、叶某2；刘琴组有鲁某2、鲁某1、王某3、刘英。刘云飞负责装电脑、郑侃负责财务，刘纯负责搞资源(电话号码和客户资料)、培训、鲁方超、鲁方志很少来，肖某,4也负责培训还当过客服，其和刘琴负责培训下面的客服，其他人负责打电话。其年前2月份做了19单，3月份做了110单左右，4月份做了161单，5月份做了150单左右，一单996元每单抽取250元左右的佣金，拿到的钱不算基本工资及其他奖金有11万元左右。作案手机有4部，只记得有一个131××××5679的手机号码，微信号是×××，其他手机里都只是流量卡，没有手机号。记得2018年5月中旬的一天，其在洪湖市人民医院后面的小区拨打了一个受害人的电话，对方微信昵称为“小小的人儿”，骗她分两次以微信转账的方式支付其4980元，其都转给郑侃了。当时使用的电话号码就是131××××5679，微信号就是×××。2018年5月底，肖某,4联系其一起到咸阳和肖建洋再搞一个地方做这个事情，并给其一成的股份，之后其投资了8500元给肖某,4，还有一个股东叫刘某3，地点就在咸宁市嘉鱼县安苑公寓的一幢楼里，“工作”的流程和之前差不多，就是剧本之前是自称武汉欣汇融公司，这次是自称是北京金融街公司。一直搞到7月16日我们搬到了嘉鱼县人民医院宿舍5楼，直到7月20日被公安机关抓获。在嘉鱼县刘某3是股东，其也有一成的股份，还有一个财务不知道叫什么。肖某,刘某3主要负责搞资源，肖建洋负责管理，财务不在肖建洋也负责财务，其和陈元作为客服组长负责培训客服，其下面的组员有王琴、肖凯、“于某”，陈元下面有肖小洋、肖彬红、刘小芳，马勤(女)负责制作诈骗时用的图片。其一共完成了128单(6月份80单、7月份至今48单)，每单抽取300元提成，挣了38400元，但7月份的业务单量提成尚未拿到。此外6月份还分了10000多元的分成。作案时有3部手机，其中使用的手机号码有189××××3204(只能接听)、132××××2612；微信号有：×××、×××,还有一个微信号记不清了。马勤是2018年6月初来上班的，是肖建洋的女朋友。主要负责PS图片，就是如果客服人员联系对方办理贷款，对方交了第一笔款以后客服人员就会把这个人的身份信息发到群里面，然后马勤在有贷款额度的图片上P上这个人的名字，后马勤再把P好的图片发到微信群里，由客服人员把图片发给对方。P图工作是马勤一个人在负责。有时候客服人员需要把收款的二维码发给要贷款的人，但是肖某,刘某3没有发过来，后来就是马勤发过来的，但是其不知道她是从哪得到这些二维码。肖建洋和马勤平时还负责对每个人的当天的绩效进行统计并进行公示。 (5)被告人刘琴的供述和辩解。证实：其实施诈骗用的两部手机和两个微信号，都是郑侃和刘云发给其用的，昵称都是A—小琴。2018年过完年，刘纯让其跟他一起做贷款，并将其带到洪湖市玫瑰家园小区附近一个自建民房里，刘纯拿了个笔记本给其看，其了解到主要是以欣汇融公司的名义打电话做微粒贷或蚂蚁借呗的贷款诈骗活动。然后其就跟在他们后面学，不懂的地方就问刘纯和肖某,4，跟其差不多时间来的还有王亚飞。这儿郑侃管财务，其收到的钱都会转给他或他发给其一个二维码，客户直接扫码支付，刘纯管技术，刘云管电脑、电话网络技术这块，其和王亚飞是客服组长，其组有客服人员鲁某1、鲁某2、王某3、刘英；王亚飞组有胡某2、黄兰梅、胡某3、王某1、鲁芬。肖某,4也是公司管理员，同时还是王亚飞那组客服，后来做了一个多月就出去自己搞了(胡某3比肖某,4晚走十来天，因为藏“私房钱”、叶某2、刘某3先后没做多长时间也离开了)。5月份的时候，我们搬到玫瑰家园小区5幢202室，一直做到5月16日号解散。其3月份做成了93单(每笔996元为一单)，提成是25%，基本工资是2500元，另外组员其一单提10元，一共拿了2万多元；4月份做成121单，提成是25%，基本工资3000元，包括组员提成、组奖，一共拿了3万多元；5月份做成了107单，提成是25%,包括1000多元的基本工资，拿到了2万多元。 (6)被告人王琴的供述和辩解。证实：2018年6月5日，妹妹王亚飞介绍其到湖北省嘉鱼县从事电信诈骗，就是以北京金融街公司的名义，称能帮客户提高微粒贷和蚂蚁借呗的贷款额度，然后让客户交押金，钱是肖建洋微信发二维码给我们，我们转发给客户，极少情况下是转账给我们，我们再转给肖建洋。老板有三个人，分别是肖建洋、刘某3、肖某,肖某,4还给其培训了一个星期，王亚飞和陈元是组长，客服除了其还有肖凯、于小娟、肖彬红、刘小芳、肖小洋，马勤是做假图的。其做成了80笔左右的业务，大概做了8万元，6月份拿了15000多元的工资、提成和奖金，7月份工资还没发。其工作的微信号有4个，分别是×××、ww22558877tt、ww3388669922、×××，微信昵称都是AA-小琴。登陆诈骗平台拨打电话使用的工号是a9928或a9926，密码是abc123。其持有的笔记本已被公安机关扣押，里面记载了其从6月6日开始打电话的号码情况，里面客户需要贷款的都登记了，是按日期来记的，包括手机号码、微信昵称、加微信的时间和其用来加微信的微信号，其中用黑笔打钩的就是其加微信好友成功的，手机号码备注“短”字的就是将微信号通过短信发送给这些号码了(电话号码大部分是肖某,刘某3提供的)。马勤2018年6月初到这个公司里来的，在聊天过程中，马勤讲她对嘉鱼县比较熟悉，公司租的公寓是她找的。当时是马勤一个人在负责PS图片工作，客服人员跟对方联系办理贷款，对方交了第一笔款后客服人员就会把对方的信息发到微信群里，后马勤在有贷款额度的图片上把这些人的身份信息P上去。P好后就把图片发到群里面，由客服人员发给对方。只要是交过钱的，就会收到这些图片。另外，马勤和肖建洋是男女朋友关系，平时大家的绩效是由他们进行统计并将当天绩效进行公示。每天业务员什么时候开始打电话，是由肖建洋和马勤来决定，如果他们俩不在，就由陈元来决定。 (7)被告人刘小芳的供述和辩解。证实：2018年6月3日，其经人介绍到嘉鱼县安苑小区内，以北京金融街的名义，打电话称能帮人办理网络贷款的方式实施诈骗(号码是老板花钱买来的，业务员的电脑会通过一个平台自动拨号，然后就骗取对方交保证金，有的客户为了能拿到贷款就继续给我们转账，如果对方逼的紧了就将对方拉黑，根本不会给对方放款)，后来办公地点搬至嘉鱼县沙阳大道人民医院小区3栋2单元501室直至7.20被抓。老板是肖建洋，负责管理，马勤协助他管理公司，下面就是像其之类的客服人员，其中王亚飞和陈元是组长，我们客服女的对外都叫罗琴，男的都叫张某8。6月份其做了28单，7月份39单，996元一单，共计诈骗金额为66732元，只拿到一个月工资6800元。其有5个工作微信，记得的有A419290355、LXF738671549、WW738671549，登录密码都是A20141217。记得2018年7月份骗了一个叫谷正超的3984元。 (8)被告人肖小洋(系肖建洋的弟弟)的供述和辩解。证实：2018年4月2日至7月20日间，其先后在洪湖市新堤镇沃尔玛超市附近一个居民区二楼、(5月份洪湖一个做我们一样的公司被公安抓了，所以老板宣布放假，休息了一个月刘某3通知其到嘉鱼)嘉鱼县安苑宾馆二楼、(7月份又搬到老人民医院的)嘉鱼县从事电信网络诈骗活动。在洪湖市新堤的时候，诈骗团伙的老板是肖某,刘某3，据说还有其他老板，当时客服组分三个组，第一组组长是叶莎，有三四名组员；第二组组长是况华，组员有他老婆、张某9、卢某、陈某5；第三组组长是肖建洋，组员有其和肖彬红、肖凯、陈元。在安苑宾馆的时候，诈骗团伙的老板知道的有肖某,刘某3，肖建洋提拔为管理客服的人，客服组分第一组组长王亚飞，组员王琴、肖凯、于小娟；第二组组长陈元，组员有其和肖彬红。马勤负责P图。在人民医院小区的时候，诈骗团伙结构和客服分组与在安苑宾馆是一致的。不过自来到嘉鱼后就不再以欣汇融名义行骗了，而是改成北京金融街贷款公司了。其每天工作就是将电脑桌面上的一个网址打开，弹出一个“e金伦”的登陆界面，用工号“0024”登陆，会有客户的电话接进来，再按照肖某,4发的剧本进行操作，加客户微信和对方聊天、介绍业务，如果客户同意交手续费办理贷款或者信用卡，其会在工作微信群里要收款二维码，将收款二维码发给客户，客户就会扫描截屏给其。其会问客户是否需要提升贷款额度，客户同意的话，会再次发送收款二维码，不同意的话，这笔业务就结束了。如果客户过几天问贷款或信用卡有没有办下来，就会让马勤P一张“微粒贷”或“蚂蚁借呗”的下款图发给对方。如果当时客户办理的是5万元贷款，就会跟客户说现在下来的是10万、15万或更高额度的，让客户补手续费，客户相信的话，就会办理更高额度并转账。之后继续一直拖，客户问有没有办下来，就说在办理中，时间久了客户再问，就说卡没办下来，帮客户办理退款，实际上一直都是在骗客户。其有三本工作笔记，其中一本记录上班要说的话，另外两本记录其联系的客户情况，本子上记录的号码就是其和客户取得联系并同意加其微信的人。2018年4月2日至今一共有1340条记录，代表一共和这么多人取得过联系，号码后面记录的是客户手机号码对应的微信昵称，昵称后面打钩就代表成功添加，一共有651条记录，代表其成功加了651人的微信。其做成了大约100单业务(4月大概17单，5月23单左右，6月49单左右，7月13单)总资金10万元左右，拿了2.4万余元的提成和工资。诈骗时其使用过XZ112202(昵称小张或张某8)、XY463013949(张某8)，XZ999264的微信号，其他微信记不清。 (9)被告人肖彬红(工号a9931)的供述和辩解。证实：2018年5月上旬肖建洋打电话让其回家做话务员，大约6月4日其根据他提供的地址来到咸宁市嘉鱼县安苑公寓二楼做起了网络贷款诈骗活动。记得肖建洋安排好其的办公座位后，给了其一张纸，上面有办理信用卡、微粒贷、蚂蚁借呗等贷款的流程和如何对话等，肖某,4给我们做的培训，其实我们根本就没有办过这些信用卡、微粒贷之类的，就是冒充北京金融街公司客服骗对方付担保押金。做了一个多月(7月20日)搬至嘉鱼县医院宿舍。在这里刘某3和肖某,4是老板，负责人是肖建洋，组长是陈元和王亚飞，陈元组组员有其和刘小芳、肖小洋，王亚飞组组员有肖凯、王琴、于小娟。此外，马勤负责P图。截止目前其成功实施了30多笔(6月份是24笔，7月份以来实施了13笔左右)，一单996元，涉及资金应该是3万多。(通过出示手机)其供述使用的Z132××××1732的微信号在2018年7月14日骗取了微信号为×××的人转账1992元，当时对方想办理10万元额度的微粒贷。其使用appar24的微信号在7月份办理了一笔996元业务。其使用×××的微信号在2018年6月7日骗了郭辉(身份证号：，微信号：×××)两次共计5976元；2018年6月27日骗取了喻娇(身份证号码：，微信号：×××)两次共计5976元；2018年7月2日骗取张云龙(身份证：)共计5976元；2018年7月12日骗取陈家俊(身份证：)共计2988元。还有许多的记录都按要求删除了。3个微信号是肖建洋提供给其的，钱基本上都转给了刘某3，我们的工资就是刘某3发。另讯问笔录中反映扣押了两本笔记本，载明有907个手机号码，划勾成功添加微信的有540个。马勤是肖建洋的女朋友，她是从5月底左右公司刚成立的时候就进来了，P图这个事情主要是马勤一个人在负责。如果有人需要办理贷款，只要这个人交钱了，就会把这个人的信息提供给马勤，后马勤就会在有贷款额度的图片是P上这个人名字，后再把PS过的图片发给其，后再由业务员发给要贷款的人。只要是交过钱的人，马勤肯定都P图了。至于马勤还负责什么工作其不清楚，其工资情况也不清楚。 (10)被告人肖凯的供述和辩解。证实：2018年6月4日至7月20日，经肖建洋介绍其跟他一起从事了电信诈骗活动。具体是做客服，以北京金融街的名义专门打电话问别人是否需要办理支付宝和微粒贷贷款额度的提高服务来骗取对方交纳保证金。地点之前在嘉鱼县安苑宾馆二楼，后来搬至县医院宿舍楼。老板是刘某3和张某8(张某8还有一个名字叫肖某,4)，负责人是肖建洋，其和王亚飞、王琴、于小娟一组，组长王亚飞，陈元、刘小芳、肖彬红、肖小洋一组，组长陈元。此外马勤负责P图。诈骗时使用的手机是团伙配的，微信号也是他们提供的，其使用了5个微信号，分别是×××、V168wq、zc137××××5079、liuwu519470、×××，昵称都是小张。业务员使用的电脑登陆诈骗系统都有特定的账户，其一直使用的账户是“A9929”，密码是abc123。6月份，其做了23单(996元/单)，工资是7000多元，7月份做了25单左右，工资没有发。骗来的钱都通过微信转账给了两个老板来保管和分配。其有两个本子，一个记的是诈骗时说的一些话，还有一个记的都是打给别人的电话号码，有三四百个，划勾的两三百个说明是加了微信的。 (11)被告人鲁方超的供述和辩解。证实：2018年3月份鲁方志喊其一起合伙开网络公司，其交了1万元算作10%的股份，当时入股的还有鲁方志、郑侃、“刘云”和刘然，之后刘纯也入股了，其知道他以前搞贷款诈骗的，所以明白了我们搞的网络公司实际就是搞贷款诈骗的事，其还是占股10%，又出资了5000元。到了4月份其妻子黄兰梅也过去上班了，当时诈骗地点在洪湖市玫瑰小区，虽然其去的不多，但平时通过和他们聊天，还有妻子的微信信息，其知道是以为客户办理微粒贷、蚂蚁借呗等贷款来骗钱。其以股东的身份分得5000元好处费，投资的15000元郑侃也退给其了，另外其的一辆五菱面包车被刘纯租用，每天200元，用了26天，租金5200元。 (12)被告人刘云飞的供述和辩解。证实：今年2、3月份同学郑侃讲他搞了一个办理贷款的公司，那边电脑多，让其过去帮忙维护和修理，后来带其坐鲁方超的面包车到了洪湖市跑马路一个巷子里的一栋5楼，郑侃和刘纯跟其讲其有这方面技术，让其在这边帮忙，每月给其分红，其当时就答应了。平时去的时候看到里面的人在那打电话，问对方是否要办理微粒贷，后来郑侃的妻子刘英也过去上班了，其就叫妻子也过去上班，她回来后就跟其讲是搞贷款诈骗的事，但因为家里没有收入就继续留在那上班，其也继续帮他们修电脑。5月份地点换到了玫瑰家园。该公司股东一开始有刘纯、肖某,4及他的女朋友、刘琴，后来有郑侃、刘然、鲁方志、鲁方超。刘琴和王亚飞是组长，客服有胡某2、鲁芬、鲁某2、黄兰梅、鲁某1、刘英、王某1，王某1还负责开车接送。其分了两次钱，一次4000多块，一次8000多块，第三次其提前支取2000元钱。 (13)被告人鲁方志的供述和辩解。证实：今年年后3月份，刘纯让其跟他合伙搞公司，股东还有郑侃、鲁方超、刘云飞、刘琴、刘然，其就拿了一台电脑和出资2000元给郑侃算作入股，并负责人员接送，占股10%，刘纯是总负责占股40%，郑侃负责财务和鲁方超、刘云飞一样都是占股10%，刘云飞负责电脑维修，算是技术入股，也拿了两台二手电脑过来。王亚飞和刘琴是组长，客服有鲁芬、鲁某2、鲁某1、王某1、黄兰梅、刘云飞的妻子、刘英、肖某,4的妻子。其接送了1个星期左右，后来他们又用鲁方超的车，由王某1接送，搞到4月份的时候，地点换到玫瑰家园，到了5月中旬因为害怕就没有搞了。其共计分得2万元，是郑侃给的钱。 (14)被告人刘然的供述和辩解。证实：今年3月份左右，刘纯喊其一起搞一个给别人办理贷款的公司，其实就是诈骗，其知道之前他搞网络诈骗赚到钱了，就同意了。股东还有郑侃、鲁方超、刘云飞、鲁方志，其是拿2台电脑过去入股的，一开始接送客服的人是鲁方志，后来是用鲁方超的车在接送。诈骗的流程就是打电话给对方，问对方是否办理“微粒贷”或其它贷款业务，之后加对方微信，骗取押金，其共计获利1.8万元左右。 (15)被告人于小娟(系肖彬红女朋友)的供述和辩解。证实：2018年6月下旬至7月20日期间，其在嘉鱼县一个诈骗团伙冒充北京金融街公司客服人员从事网络贷款诈骗活动，诈骗团伙有一个姓肖的老板。当时肖彬红在里面上班，后来其跟着去玩了几天，肖老板就给了其一张纸让其试试，其就根据纸上的内容问对方是否需要贷款，然后让对方交押金，之后就不管了，等对方发现我们没有贷款给他，就会继续微信我们，我们再按照肖老板要求的，把对方信息发给马勤，把她P的图片发送给对方，告诉对方信用额度提高了可以多贷一些，让对方继续交押金，其实我们是不会给别人贷款的，就是通过方式骗他们的钱。被抓获时扣押了四部手机，一部红色VIVO手机，手机号是156××××8975，该手机绑定两个微信号：×××(昵称是AA-小琴)、mmyhehe(昵称是aa-小琴)，这两个微信号没有骗到人；一部白色小米手机，手机号是156××××1250，绑定的微信号是×××(或112255)(昵称是AA-小琴)骗成功了几个人。总共做成功20几单，总金额在2万元左右，目前工资还没拿到。 (16)被告人陈元的供述和辩解。证实：2018年6月3日至7月20日期间，其先后在嘉鱼县鱼岳镇安苑宾馆二楼、嘉鱼县鱼岳镇老人民医院附近的一个小区一栋楼二楼2单元501室从事贷款诈骗活动。其所在的诈骗团伙老板是张某1刘某9，下设两个组，组长是其和王亚飞，王亚飞手下的业务员有王琴、肖凯、于小娟，其手下的业务员有刘小芳、肖彬红及肖小洋，马琴和肖建洋处理不做业务其他工作都参与，算是直接管理人员。其一共骗了20个人左右，最多的一个骗了1992元，最少的骗到了996元，累计骗到了2万多元，骗到的钱都微信转账给了张某1刘某9，怎么取出来不清楚。以及张某10自我介绍说叫张某8，但听说不是真名。 (17)被告人刘英的供述和辩解。证实：2018年4月底至5月中旬，其参与了丈夫郑侃所在的诈骗团伙从事微粒贷网络诈骗活动。该团伙的股东有刘纯、郑侃，其余不清楚，一般都有十多个人，王亚飞和刘琴是组长，两个人也打电话、发微信，有固定的工资和业务提成，还有“妹子”和“梅某2”。其打诈骗电话时不用平常的手机，电脑里有一个操作平台，进平台直接点击语音通话的键，就能通过耳麦和对方说话。电脑界面显示出拨打出去的电话，每打一次显示一个电话号码，不清楚号码从哪来的。其平均每天只能拨打10个左右的电话(微信号是新办的，加好友有限制)。诈骗使用的微信昵称有A-YY和YY，具体微信号不清楚，能想起来的被其诈骗的对象有：舒冠军4单(996元/单)、云南的余梦3单、蔡某1单、苏某21单、严某3单、浙江的曾某4单、张某113单、孟某3单、吴某21单、陈某6以及王文辉的情况想不起来了。4月份做成了6单，提成600元(100元/单)，5月份做成了30单，提成4500元(150元/单)，一共拿了8000元左右的工资。业务做的最好的就是王亚飞和刘琴，王亚飞每个月拿的工资都是最多，其去那干的时候王亚飞就在，离开没干了王亚飞还在那里。 (18)被告人马勤的供述和辩解。证实：2018年5月6日，男友肖建洋带其到洪湖，里面有2个房间，窗户全部用泡沫封的很严实，老板一个姓张一个瘦点的姓刘，面试后其在那坐了几天就看其他人是怎么打电话的，后来公司搬到一个偏远的宾馆楼顶，其在那照着笔记本上记载的诈骗剧本打了十几个电话，但一个都没成功。之后老板开会说现在风声紧，暂时放假。6月10日(之后又说是6月8日)，肖建洋打电话让其去嘉鱼县上班，其工作是负责PS信用额度图片，公司有个专门P图用的微信群，业务员先把受害人的个人信息发到群里，后其通过复制、粘贴将客户的姓名、客户身份证前3位及后3位数字及日期P在有微粒贷、蚂蚁借呗水印字样的底图上，图片底部还有申请5万元、批10万元等额度不等金额的字样，然后将P好的图片再发到群里，接着业务员再把PS好的图片发给受害人。公司里就其一个人做P图工作。PS信用额度是业务员诈骗流程的一个环节，没有这个环节就不能取得受害人信任。业务员的每一笔单子其都会进行PS。期间，其还帮助肖建洋记录过二次业务员业务量。7月17日，公司搬到了嘉鱼县人民医院小区5楼，工作了二、三天就被查获了。以及张老板全名叫“张某8”，个子160厘米多点，比较胖，经常开辆宝马车；刘老板是湖北荆州人，很瘦，微信名叫“本拉登”，喜欢赌博。公司里还有王琴、刘小芳、肖小洋、肖凯、陈元、肖彬红和王亚飞。以及其刚到嘉鱼上班时，刘老板说其跟肖建洋的工资是每人6000元/月，7月3日领过一次工资5000元。其对嘉鱼县比较熟悉，肖建洋让其帮忙给诈骗公司找了一个办公地点，房东叫汪某，后肖建洋给了其一万元让其转交给房东。 (19)被告人黄兰梅(系鲁方超的妻子)的供述和辩解。证实：今年4月份的时候，同乡刘纯说他开了一个搞诈骗的小公司，让其去当客服，月工资1800元，提成另算，其就同意了。去了后是冒充能办理微粒贷、蚂蚁借呗的客服，在网上用微信加一些想要贷款的客户，骗他们交保证金或押金，等他们受骗后就把他们拉黑，做一段时间后就更换微信号，其前后使用了2、3个，昵称分别叫过“A小梅”、“AA小梅”、“梅某1”提供给客户转钱的二维码都是财务郑侃提供的。其干了一个月，平均每天接打100个左右，骗成了80几单，得款2万多元。 (20)被告人鲁芬的供述和辩解。证实：2018年4月刘纯喊其到洪湖市玫瑰家园小区一个二楼上班，并给其培训了7天，内容是我们如何给客户介绍微粒贷和蚂蚁借呗贷款业务，如何让客户愿意交钱。之后其就试着打电话联系，直到5月份公司停掉。其两个月做了100多单，拿了2万元多块钱。使用的3个微信号是刘纯和郑侃给其的，微信昵称是“小罗、小琴、A-琴”，其他客服也有使用这样的昵称的情况。组员还有刘英、鲁某9、鲁某1、胡某2、王某1，组长是刘琴和王亚飞。 5.搜查笔录 搜查证、搜查笔录、扣押物品、文件清单。证实：2018年7月20日10时45分，侦查人员依法对湖北省咸宁市嘉鱼县沙阳大道人民医院小区3栋2单元501室进行搜查，现场抓获被告人王亚飞、肖凯、王琴、肖彬红、刘小芳、于小娟、肖小洋、陈元、马勤、肖建洋，并查获扣押了大量作案工具。(扣押肖建洋手机4部(金色苹果5、蓝色小米、蓝色VIVOX20、白色lephone)、笔记本11本、台词剧本27页、台式电脑13台；扣押王亚飞手机3部(蓝色小米、粉色VIVO、金色OPPO)、笔记本2本；扣押于小娟手机4部(红色VIVOY83A、粉色VIVO、白色小米、小米2015cp3388白色)、笔记本3本；扣押肖彬红手机3部(蓝色小米、黑色VIVOY83A、粉银色VIVO)、笔记本2本；扣押肖小洋手机3部(黑色OPPO、黑色VIVOY71A、黑色小米)、笔记本3本；扣押王琴手机3部(银色OPPO、金色小米、金色VIVOY71A)、笔记本2本；扣押肖凯手机4部(黑色OPPO、银色小米、小米MDE6S金色、金色小米)、笔记本2本；扣押刘小芳手机4部(金色VIVO、红色OPPO、金色小米、白色VIVO)、笔记本1本；扣押马勤OPPOR11PLUS手机1部；扣押陈元手机4部(银色华为、银色小米、金色小米、金色苹果6)、笔记本1本、银色平板电脑1台。 6.电子数据 电子数据及远程勘验报告。证实：宁国市公安局网安大队对作案电脑进行远程勘验，发现了使用作案的金伦软件，通过使用的工号为9920-9935，共16个工号，将每个工号下的拨打电话记录均已截图，所提取的截图数据保存在光盘中。(工号9931---被告人肖彬红共计拨打电话4100条) 二、辩方证据 1、辩护人周振华提交湖北省农村信用社(农商银行)进账单、回单。证实：郑侃、刘英系夫妻。2018年7月22日，郑侃、刘英亲属代其向宁国市公安局退赃款人民币55000元。 2、刘小芳提交安徽农金代收罚款回执。证实：2019年4月9日，被告人刘小芳向宁国市人民法院退赃款人民币7000元。 3、辩护人李奕璇提交洪湖市公安局证明、立案决定书、1份。证实：2019年3月28日22时许，鲁方超用号码为139××××6002的手机报案称，湖北省洪湖市大沙湖农场老兽医站对面居民楼五楼疑似有网络赌博窝点，接报后，公安机关现场查获该赌博窝点，并以涉嫌开设赌场罪对犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施。鲁方超在取保候审期间提供线索，帮助破获一起集团犯罪，有立功的表现。 4、辩护人郝敬荣提交被告人刘琴家庭情况1份，证明刘琴家庭情况；辩护人王方明提交洪湖市龙口镇三红村委会、龙口镇政府、洪湖市司法局提供的愿意接受被告人刘云飞社区矫正的证明各1份；辩护人刘妹芳提交刘然所在村委会证明，证明刘然的相关情况。本院经审查认为，上述证据虽与本案具有一定的关联性，但达不到其证明目的，不予采纳。 5、辩护人杨晓润提交鲁方志所在辖区出具的证明1份，证明家庭情况以及从轻请求；辩护人汪念提交宁国市人民医院超声检查报告单1份、被告人黄兰梅提交武汉康某医学检验所检验报告单1份，证明鲁芬、黄兰梅怀孕的事实。本院经审查认为，上述证据与本案不具有关联性，不予采纳。 三、除上述证据外，在案件审理过程中，本院为查明案件事实，依职权调取如下证据： 洪湖市公安局立案决定书1份、洪湖市公安局大沙派出所说明1份。证实：2019年3月28日晚22时许，大沙派出所接110指令称，手机号为139××××6002的机主接鲁方超电话举报，洪湖市大沙湖农场街道兽医站对面五楼疑似有人参与网络赌博。接警后该所民警胡某4、陈某7联系举报人，在其指引下找到该处，现场查获涉嫌开设赌场的6名犯罪嫌疑人刘雄伟、王某2、刘某4、刘某5、刘某6、孙某2。同年3月29日洪湖市公安局决定对刘雄伟、王某2等开设赌场案立案侦查。目前该6名犯罪嫌疑人已被采取刑事拘留强制措施。 以上所有证据，均经庭审举证、质证，证据来源合法、有效，所证内容客观、真实，本院予以确认。 根据查明的事实及证据，对控、辩争议的焦点问题本院综合评判如下： 1、关于辩护人提出被告人刘纯、肖建洋在各自的犯罪集团中所起作用有限，不能认定为犯罪集团首要分子的问题。审理认为，在前一个犯罪集团中，经鲁方志提议，被告人刘纯和郑侃、鲁方超、肖某,4、刘云飞、刘然7人共同出资入股，以武汉欣汇融金融公司名义进行电信诈骗，其中刘纯出资16000元，其他人各出资8000元，后刘纯负责日常管理工作，郑侃除负责日常管理外还负责犯罪集团财务工作；在后一个犯罪集团中，被告人王亚飞，肖某,刘某3出资入股，招募被告人肖建洋负责犯罪集团的日常管理，并在该犯罪集团财务不在岗的情况下还负责财务管理工作。王亚飞同时担任小组长。被告人刘纯、郑侃，王亚飞、肖建洋在各自诈骗犯罪集团中起组织、领导、策划、指挥作用，应当认定为犯罪集团的首要分子，依法按照集团所犯的全部罪行处罚。对此节辩护意见不予采纳。 2、关于辩护人提出因缺少明确的首要分子，不应认定为犯罪集团问题。审理认为，为共同实施电信网络诈骗犯罪，被告人刘纯、郑侃、鲁方超、鲁方志、刘然、刘云飞出资入股，招募被告人王亚飞、刘琴、刘英、黄兰梅、鲁芬担任客服；被告人王亚飞、肖某,刘某3出资入股，招募被告人肖建洋负责管理，马勤负责制作虚假贷款额度图片，被告人王亚飞、陈元担任小组长，王琴、刘小芳、肖小洋、肖彬红、于小娟、肖凯担任客服，多次通过向不特定对象拨打电话、添加微信的方式共同实施诈骗犯罪活动，严重危害了人民群众的财产安全和社会和谐稳定。上述二个犯罪组织分别为三人以上为实施电信网络诈骗犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，依法应认定为诈骗犯罪集团。其中，被告人王亚飞在前一个犯罪集团中担任客服组长，依法应对其所在组全部诈骗数额承担责任，且系后一个犯罪集团首要分子，依法应对后一个犯罪集团全部诈骗数额承担责任。对此节辩护意见不予采纳。 3、关于辩护人提出郑侃归案后向公安机关提供大量信息协助抓获同案犯胡某2，给公安机关破案有很大帮助，可认定为有立功表现问题。经查，通过被告人郑侃及其家属的工作，胡某2于2018年7月22日主动到宁国市公安局刑事侦查大队投案自首。此节辩护意见与庭审查明的事实不符，被告人郑侃依法不能认定为有立功表现，但对郑侃的行为予以肯定，可在量刑时予以酌情从轻处罚。 4、关于辩护人提出鲁方志、刘云飞不应当对集团全部犯罪数额承担责任，应对自己参与的数额承担责任，被告人刘琴、王琴、刘小芳、肖彬红、肖凯、鲁方超、刘云飞、鲁方志、刘然、刘英、马勤、鲁芬均系从犯问题。审理认为，在前一个犯罪集团中，被告人鲁方志、鲁方超、刘云飞、刘然出资入股，刘琴担任客服组长负责管理；在后一个犯罪集团中，陈元担任客服组长负责管理，各被告人相互分工配合，在犯罪集团进行犯罪活动中起主要作用，均系犯罪集团首要分子以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人马勤、刘英、鲁芬、黄兰梅、肖彬红、刘小芳、肖小洋、肖凯、王琴、于小娟均为受他人雇佣、组织、指使，诈骗方法都是接受培训而来，马勤专门负责制作虚假贷款额度图片等工作，其他被告人具体通过电话、微信等方式联系被害人骗取财物，所骗财物均交给郑侃掌控，马勤领取固定工资，其余各被告人按照“底薪+提成”方式获取报酬，在共同犯罪中起次要、辅助作用，均系从犯，应以其个人直接参与的诈骗数额、拨打电话条数定罪处罚，依法应当从轻、减轻处罚。 5、关于辩护人提出陈元、刘琴虽系小组长，但并未起到组织、领导或监督作用，不应对其所在小组全部犯罪数额承担责任问题。审理认为，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第四条（一）项三款之规定，对犯罪集团首要分子以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。陈元、刘琴分别在其所在犯罪集团中担任小组长，负责所在小组的日常管理工作，工资底薪亦高于一般客服，并享有该小组组员10元/单的业绩提成，对小组的犯罪活动起到了积极的推动作用，均系犯罪集团首要分子以外的主犯，依法应当对其参与的所在小组全部犯罪数额承担责任。此节辩护意见不予采纳。 6、关于被告人肖彬红及其辩护人提出，对起诉书认定其拨打电话4100条有异议，根据公安机关扣押的被告人持有的笔记本记载，其拨打次数应为907条的问题。经查，被告人肖彬红大约于2018年5月底或6月初开始担任客服工作，其工号为9931。公诉机关提供的远程勘验报告证实，2018年4月7日至2018年7月20日，工号9931累计拨打电话4087条，2018年5月底至同年7月20日，该工号累计拨打电话2429条。同案被告人肖建洋的当庭陈述证实，客服之间存在交叉使用电脑拨打电话情况，且所有工号密码均为“abc123”。在案证据不能排除2018年5月底至同年7月20日期间，有其他客服使用工号9931登陆系统拨打电话的合理怀疑。但根据公安机关现场扣押肖彬红持有的二本工作笔记本记载的907个电话记录，根据存疑时作有利于被告人认定的基本原则，可以认定肖彬红累计拨打电话共计907条。对被告人、辩护人此节辩解、辩护意见予以采纳。 7、关于辩护人提出鲁方超在本案取保候审期间，被告人举报他人犯罪，并已经公安机关立案，且犯罪嫌疑人已被采取刑拘强制措施，应认定其有立功表现问题。经查，2019年3月28日22时许，鲁方超用号码为139××××6002的手机报案称，湖北省洪湖市大沙湖农场老兽医站对面居民楼五楼疑似有网络赌博窝点，接报后，公安机关在鲁方超的指引下现场查获该赌博窝点。洪湖市公安局于2019年3月29日决定立案侦查并以涉嫌开设赌场罪对犯罪嫌疑人王某2、刘某4、刘某5、刘某6、孙某2采取刑事拘留强制措施。根据刑法第六十八条第一款的规定，被告人鲁方超在本案取保候审期间有检举、揭发他人犯罪行为，并经查证属实，依法应当认定为有立功表现，可以从轻或者减轻处罚。对此节辩护意见予以采纳。 8、关于辩护人提出起诉书指控陈元的数额不准确，陈元于2018年6月中下旬担任小组长，现有证据不能证实起诉书指控的5笔犯罪事实共计15932元，系陈元担任小组长期间发生，依法应予扣减问题。经查，被告人陈元于2018年6月3日进入诈骗集团。根据陈元、刘小芳、肖小洋等人的当庭陈述，结合相关书证，可以认定陈元于2018年6月4日开始担任客服组长，该组客服有肖彬红、肖小洋、刘小芳等人。同时根据公安机关现场扣押的刘小芳、肖小洋持有的工作笔记本记录及微信转账记录截图，刘小芳于2018年6月6日骗取柴某1988元、2018年6月7日骗取刘某1996元、2018年6月22日骗取谭某2988元，肖小洋于2018年6月11日骗取张某24980元、2018年6月21日骗取许某14980元。辩护人提出的上述5笔共计15932元应予扣减的犯罪事实，均发生在陈元担任小组长期间，依法不应扣减。对此节辩护意见不予采纳。 9、关于被告人马勤及其辩护人提出，马勤不应对集团全部犯罪数额承担责任问题。经查，①马勤和肖建洋系男女朋友关系。马勤对嘉鱼县较熟悉，认识嘉鱼县安苑公寓房东汪某。2018年5月底，其明知肖建洋等人为进行诈骗犯罪而租房，仍介绍肖建洋、肖某,4和房东汪某见面，谈好租房价格后，其从肖建洋处拿10000元房屋租赁费支付给房东。此节事实有被告人马勤及同案犯肖建洋、王亚飞、王琴的供述和辩解予以证实，足以认定；②同案被告人肖建洋、肖彬红、王亚飞、王琴供述及马勤的供述和辩解均证实，制作虚假贷款额度图片是诈骗流程的一个环节，其目的是为了取得被害人信任，2018年5月底至7月20日期间，马勤负责为犯罪集团各客服制作虚假信用额度图片，有时还会帮肖建洋统计各客服的业务量并进行公示。综上，马勤为整个犯罪集团的诈骗活动顺利进行提供一定帮助，并负责犯罪集团虚假额度图片的制作工作，且该项工作系诈骗流程的一个环节，故应认定其参与集团全部犯罪，依法应对集团全部犯罪数额承担责任。对此节辩解、辩护意见不予采纳。 10、关于被告人刘琴提出公诉机关指控其骗得被害人顾某交纳押金10000余元事实有异议，其从没有使用过支付宝的问题。经查，被害人顾某陈述其于2018年5月7日、8日，用其昵称“朵朵”的微信先后4次转账给A～琴的微信账户共计4980元，5月14日左右，用其身份认证顾某的支付宝账户向对方提供的账户先后2次转账4880元。对顾某用微信转账共计4980元，有被害人顾某的陈述及微信转账截图予以证实，足以认定。对于顾某陈述用支付宝转账4880元，在案仅有被害人顾某的陈述证实，无其他证据予以印证，依法不予认定。对被告人此节辩解意见合理部分予以采纳。 本院认为，被告人王亚飞、肖建洋、郑侃、刘纯、鲁方志、马勤、刘然、刘云飞、鲁方超、刘琴、肖彬红、陈元、王琴、肖小洋、肖凯、刘小芳、黄兰梅、于小娟、刘英、鲁芬以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，通过拨打电话向不特定多数人骗取财物，其中被告人王亚飞诈骗数额为人民币164661元，被告人肖建洋诈骗数额为人民币117825元，被告人郑侃诈骗数额为人民币93652元，被告人刘纯诈骗数额为人民币93652元，被告人鲁方志参与的诈骗数额为人民币93652元，被告人马勤参与诈骗数额为人民币117825元，刘然参与的诈骗数额为人民币93652元，被告人刘云飞参与的诈骗数额为人民币93652元，被告人鲁方超参与的诈骗数额为人民币93652元，数额巨大；被告人肖彬红直接参与的诈骗数额为人民币2988元，向不特定人拨打电话共计907条，依法应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪（未遂）定罪处罚；被告人刘琴参与所在小组、直接参与的诈骗数额为人民币28898元，被告人陈元参与所在小组、直接参与的诈骗数额为人民币29879元，被告人王琴直接参与的诈骗数额为人民币20916元，被告人肖小洋直接参与的诈骗数额为人民币16932元，被告人肖凯直接参与的诈骗数额为人民币9960元，被告人刘小芳直接参与的诈骗数额为人民币6971元，被告人黄兰梅直接参与的诈骗数额为人民币13944元，被告人于小娟直接参与的诈骗数额为人民币6972元，被告人刘英直接参与的诈骗数额为人民币6984元，被告人鲁芬直接参与的诈骗数额为人民币6972元，数额较大。二十被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名正确，本院予以支持。 被告人鲁方志、刘然、刘云飞、鲁方超、黄兰梅、鲁芬，在犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，均系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人王亚飞、肖建洋、郑侃、刘纯、马勤、刘琴、肖彬红、陈元、王琴、肖小洋、肖凯、刘小芳、于小娟、刘英，归案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人王亚飞、肖建洋、郑侃、刘纯组织、指挥电信网络诈骗犯罪团伙，酌情从重处罚。被告人王亚飞、刘琴、陈元、王琴、肖小洋、肖凯、刘小芳、黄兰梅、于小娟、刘英、鲁芬通过拨打电话，对不特定多数人实施诈骗，酌情从严处罚。被告人王亚飞、刘琴、王琴、肖小洋、肖凯、刘小芳、黄兰梅、于小娟、鲁芬多次诈骗，酌情从重处罚。另二十被告人均当庭自愿认罪，且案发后，被告人郑侃、刘纯、鲁方志、马勤、刘然、刘云飞、鲁方超、陈元、王琴、刘小芳、黄兰梅、刘英、鲁芬退出违法所得，具有一定的悔罪表现，可酌情从轻处罚。 关于公安机关依法扣押的银色苹果6P手机1部、黑色OPPO手机1部、黑色苹果X手机1部、粉色OPPOR11T手机1部、金色苹果6手机1部等涉案物品，在案证据不能证实系犯罪工具，依法应予发还。 综上，结合各被告人的犯罪事实、量刑情节、社会危害性、在共同犯罪中的作用以及认罪悔罪态度，本着罪责刑相适应的原则，决定对被告人刘然、刘云飞、鲁方超、肖彬红减轻处罚，对被告人鲁方志、马勤、黄兰梅、鲁芬从轻处罚。鉴于被告人黄兰梅、于小娟、刘英、鲁芬上述犯罪情节和悔罪表现，且其所居住的社区亦无不良评价，依法对其可适用缓刑。 据此，案经本院审判委员会讨论决定，对被告人王亚飞依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条第二、三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第九十七条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款(一)项之规定；对被告人肖建洋、郑侃、刘纯依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条第二、三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第九十七条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定；对被告人刘琴、陈元依照依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条第一、二、四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款(一)项之规定；对被告人鲁方志、刘然、刘云飞依照依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条第一、二、四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条；对被告人马勤依照依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定；对被告人鲁方超依照依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条第一、二、四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条、第一款、第六十八条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条；对被告人肖彬红依照依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款(一)项、第五条第二款(二)项之规定；对被告人王琴、肖小洋、肖凯、刘小芳依照依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款(一)项之规定；对被告人黄兰梅、鲁芬依照依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款(一)项之规定，对被告人于小娟、刘英依照依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款(一)项之规定，判决如下： 一、被告人王亚飞犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币60000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月22日起至2025年1月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 二、被告人肖建洋犯诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币50000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月22日起至2024年5月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 三、被告人郑侃犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币45000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月22日起至2023年7月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 四、被告人刘纯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币45000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月22日起至2023年7月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 五、被告人鲁方志犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币35000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月22日起至2022年6月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 六、被告人马勤犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月22日起至2022年4月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 七、被告人刘然犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币30000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月22日起至2022年2月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 八、被告人刘云飞犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币30000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月22日起至2022年2月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 九、被告人鲁方超犯诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币25000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月22日起至2021年11月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 十、被告人刘琴犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币25000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月22日起至2020年12月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 十一、被告人肖彬红犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月22日起至2021年2月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 十二、被告人陈元犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月22日起至2021年2月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 十三、被告人王琴犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月22日起至2020年1月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 十四、被告人肖小洋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月22日起至2019年12月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 十五、被告人肖凯犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币10000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月22日起至2019年6月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 十六、被告人刘小芳犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月22日起至2019年5月21日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。） 十七、被告人黄兰梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币10000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金10000元已交纳。） 十八、被告人于小娟犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币10000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金10000元已交纳。） 十九、被告人刘英犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币10000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金10000元已交纳。） 二十、被告人鲁芬犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币10000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金10000元已交纳。） 二十一、公安机关依法从被告人刘纯处扣押的银色苹果6P手机1部、黑色OPPO手机1部，从被告人郑侃处扣押的黑色苹果X手机1部，从被告人刘琴处扣押的粉色OPPOR11T手机1部，从被告人刘英处扣押的金色苹果6手机1部，由扣押机关发还给被告人； 二十二、被告人郑侃、刘纯、鲁方志、马勤、刘然、刘云飞、鲁方超、陈元、王琴、刘小芳、黄兰梅、刘英、鲁芬共同退缴的赃款人民币211477元发还给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶武兵 人民陪审员  占家兵 人民陪审员  张保良 二〇一九年四月二十六日 书 记 员  程罗兰 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第九十七条本法所称首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起组织、策划、指挥作用的犯罪分子。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处： （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的； （二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的； （三）以赈灾募捐名义实施诈骗的； （四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的； （五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。 诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。 第五条诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。 利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以查证，但具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪（未遂）定罪处罚： （一）发送诈骗信息五千条以上的； （二）拨打诈骗电话五百人次以上的； （三）诈骗手段恶劣、危害严重的。 实施前款规定行为，数量达到前款第（一）、（二）项规定标准十倍以上的，或者诈骗手段特别恶劣、危害特别严重的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他特别严重情节”，以诈骗罪（未遂）定罪处罚。