河南省新乡市卫滨区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0703刑初31号公诉机关新乡市卫滨区人民检察院。被告人栗某某，男，1969年出生，汉族，初中毕业，个体，出生地、户籍所在地河南省林县，住址河南省林州市。因涉嫌诈骗，于2018年5月30日被新乡市公安局南桥分局刑事拘留；因涉嫌诈骗犯罪，2018年6月13日经新乡市卫滨区人民检察院批准，于同日被新乡市公安局南桥分局执行逮捕。辩护人秦莹露，河南殊尚律师事务所律师。新乡市卫滨区人民检察院以卫滨检公诉刑诉（2019）第19号起诉书指控被告人栗某某犯诈骗罪，于2019年1月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市卫滨区人民检察院指派检察员朱梁双出庭支持公诉，被害人李某1，被告人栗某某及其辩护人秦莹露到庭参加了诉讼。现已审理终结。新乡市卫滨区人民检察院指控：2013至2014年期间，被告人栗某某因资金周转困难多次向刘某借款，并在刘某的要求下出具了对象为李某2、被害人李某1的借条，但是被告人栗某某并未见到李某2、被害人李某1且始终是向刘某偿还本息。2015年5月，被告人栗某某因无力偿还所欠本息，在刘某提议下，约定由栗某某向刘某联系的第三方借款但所借款项直接由刘某支配，栗某某只拿2万元应急。2015年5月20日，被告人栗某某在刘某介绍下见到被害人李某1。被告人栗某某使用伪造的青青家园23号楼1单元4层西户房产证向李某1抵押借款，并由刘某作为担保人，所借26万元直接由刘某支配。经新乡市房屋产权监理处产籍科查询，抵押使用的20××14号房产证为假证。2018年5月30日，被告人栗某某被郑州市公安局长兴路分局抓获归案。公诉机关指控认为，被告人栗某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被害人李某1诉称：我认为刘某是共同犯罪，当时房子已经抵押过被告人栗某某称刘某知道，我怀疑刘某也知道这个房产证是假证。被告人栗某某辩称：我是在刘某的提议下用房产证向被害人借款的，我借刘某的钱他是放高利贷的，后来没有钱还刘某，刘某胁迫我去向被害人借款，具体他怎么跟被害人说的我不清楚，我是打欠条时才见到被害人，我认为我没有诈骗这个想法，都是刘某的想法。我只拿了2万元是因为刘某说剩下的钱还我之前借款的利息。刘某不知道房产证是假证，他知道我有这套房子。我的房子在房管局抵押过我后来对刘某说过一次，当时借36万元的时候刘某不知道房产证在房管局抵押，因第一次抵押后又解押，我借36万元时候房子还没有被再次抵押，是之后又抵押的。2017年房子卖掉后我没有还被害人或者刘某的钱，是因为当时我欠款比较多，特别是这26万元，都是利息，我对刘某的欠款有意见，所以就一直没有还。辩护人的辩护意见为：一、对起诉书指控栗某某犯诈骗罪没有异议，但是对犯罪数额有异议。1、26万元借款的实际借款人是刘某。2、26万元借款被告人栗某某仅收到2万元，应按2万元计算诈骗数额。3、退一步讲，为偿还欠刘某的高息，被告人栗某某出具了26万元的借条，但该款的性质属于非法债务，应当依法追缴，除去被告人栗某某的2万元，余下的24万元的法律责任应由刘某承担。二、被告人栗某某犯罪情节轻微，危害不大，属初犯、偶犯，有认罪、悔罪表现，应依法从轻、减轻处罚。经审理查明：2013至2014年期间，被告人栗某某因资金周转困难多次向刘某借款，并在刘某的要求下出具了对象为李某2、李某1的借条，但是被告人栗某某并未见到李某2、李某1且始终是向刘某还款。2015年5月20日，被告人栗某某在刘某介绍下见到被害人李某1，被告人栗某某出具借条：“今借到李某1现金贰拾陆万元正。担保人：刘某借款人：栗某某”借条上还注明：“此款已付息二个月，愿用栗某某房产作抵押，房产证号（字第××号）使用期限6个月，到期如不能偿还愿用此房产抵给李某1。”2015年5月21日在被害人李某1家楼下，李某1将247000元现金交给刘某（扣除2个月利息）。经新乡市房屋产权监理处产籍科查询，抵押使用的20××14号房产证为假证。2018年5月30日，被告人栗某某被郑州市公安局长兴路分局抓获归案。认定上述事实的证据如下：1.物证房屋所有权证一本（伪），证明：诈骗涉案物证假房产证。2.书证（1）被告人照片、户籍证明、前科查询记录，证明：被告人栗某某作案时系成年人，具有完全刑事责任能力，无前科。（2）报案材料，证明：被害人李某1报案称被诈骗26万，要求追究栗某某、刘某的刑事责任。（3）接受证据材料清单，证明：被害人提交证据房屋所有权证（伪）一本、借条一张、身份证复印件二张（栗某某、赵艾红）。（4）借条复印件及身份证复印件，证明：2015年5月20日栗某某以房产证（伪）抵押向李某1借款26万，刘某担保。（5）接受证据材料清单及证据材料3份，证明：2013年8月9日栗某某以房屋抵押向李某1借款36万。2013年7月14日栗某某向李某1借款5万。2014年8月5日栗某某向李某2借款8万，刘某担保。（6）银行凭证，证明：被害人李某1中国银行流水明细，2015年5月17日分别取款4万、5万、20万余元。（7）调取证据通知书及调取证据材料，证明：被告人栗某某名下的房产信息。在道清路青青家园栗某某、赵艾红所有权房屋一套，2012年8月14日至2013年5月13日第一次抵押，2013年12月12日至2017年8月11日第二次抵押；2017年9月19日过户给赵某某、卢某某。（8）调取证据通知书及房屋买卖合同，证明：被告人栗某某名下房产买卖情况。与中介签订了三方合同，位于道清路的房产解押后，于2017年8月10日与孙宪亮签订卖房合同，于2017年8月12日与赵某某签订卖房合同。（9）新乡市房地产交易登记中心证明，证明：经房管局查询，涉案房本查询不到不动产登记薄，为假证。（10）协助查询农村信用社账户交易明细，证明：被告人栗某某在农村信用社的交易明细清单。（11）协助查询中国银行交易明细，证明：被告人栗某某在中国银行的交易明细清单。（12）协助查询农业银行交易明细，证明：被告人栗某某在中国农业银行的交易明细清单。（13）随案移送清单，证明：涉案房屋所有权证（伪）依法扣押并随案移送。（14）抓获证明，证明：被告人在栗某某被郑州民警抓获。（15）未羁押证明，证明：2018年5月30日上午10时许被告人被郑州民警抓获后及时移交至新乡市公安局南桥分局，未羁押。（16）协助查询财产通知书及中国银行交易明细，证明：2015年5月19日李某1向刘某转款20万元。（17）协助查询财产通知书及新乡市平原农商行交易明细，证明：李某2、李某1在农商行开户信息及交易明细，其中2014年11月21日李某1向李某2转款50万，2016年7月16日李某2向刘某转款25万，2017年5月16日李某1向李某2转款24万，2018年5月23日李某1向李某2转款10万。（18）协助查询财产通知书及中国建设银行交易明细，证明：李某1、李某2建设银行流水明细，其中2013年10月22日李某1向李某2转款10万，2014年9月3日李某1向李某2转款15万，2016年5月20日李某1向李某2转款5万。（19）协助查询财产通知书及中国工商银行交易明细，证明：李某1、刘某、李某2中国工商银行交易明细情况，2016年11月25日李某1汇款给李某245万。（20）协助查询财产通知书及中国邮政储蓄银行交易明细，证明：李某1、刘某、李某2中国邮政储蓄银行交易明细情况。（21）协助查询财产通知书及中国农业银行交易明细，证明：李某1、刘某中国农业银行交易明细。3.证人证言（1）证人刘某的证言，证明：证人刘某讲了2015年在茶庄栗某某用房产证向李某1抵押借款26万元的情况，称栗某某之前没有见过李某1，自己之前没有见过房本，是栗某某直接将房本给的李某1，李某1扣除之前所欠的利息后，又扣除这26万元的三个月利息，给了栗某某几万元现金（具体数字不知道）。证人刘某讲了栗某某之前借款的情况，称借36万时栗某某没有把他的房产证抵押在自己处，当时借条只是这样写，目的是起个约束作用。（2）证人苗某的证言，证明：证人苗某和李某1是夫妻关系，证明其爱人李某1借给别人钱的事。当天李某1说是下楼给刘某和栗某某送钱，自己没有在场。（3）证人李某2的证言，证明：李某2称不认识栗某某，对于栗某某向李某2打的欠条不知情，李某2跟刘某有债务关系，平时是刘某向李某2打的欠条。4.被害人李某1的陈述，证明：李某1报案称被栗某某和刘某使用假房产证以借款的名义实施诈骗的情况，是第二天在自己家楼下将247000元现金交给了刘某（扣除2个月利息）。5.被告人栗某某的供述与辩解，证明：2013年的时候因为我借刘某的钱，为了让他放心，我就打路边的小广告，以我在新乡市青青家园房子办了一本假的房产证，我将假的房产证放在了刘某手里，陆续借了他40多万元钱，这本假的房产证一直在刘某的手中，后来他又说借李某1的钱，还拿我的这本房产证作抵押，我同意了，当时我给李某1打过欠条后，刘某就将这本房产证给了李某1。刘某不知道这本房产证是假的。打过欠条后，李某1急着去原阳，当场没有给钱，当时好像约好明天让刘某去拿钱，后来我也不知道刘某是什么时间、什么地点、从李某1手中将钱拿走的，具体从李某1手中拿走多少钱我也不知道，过了两三天，刘某在劳动桥附近分两次给了我2万元钱现金。我办的假房产证上的坐落是真实的，当时我确实有一套这样的房子，但是已经抵押了，后房子卖掉我除了还王美丽欠款40多万元，其余卖房款28万元我拿走还其他人欠款了，当时想着李某1的这26万元太多，就没有还他。上述证据已经法庭质证，证据之间能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人栗某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物247000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人栗某某到案后能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人栗某某诈骗数额260000元不能成立，本院认为被告人栗某某的诈骗数额应为被害人的实际损失247000元，而不是借条上的数额260000元；对公诉机关的其他指控意见本院予以采纳。被害人李某1认为被告人栗某某和刘某系共同犯罪的意见，以及被告人栗某某辩称自己没有诈骗想法是刘某提议的辩解意见，本院均不予采纳；本院认为综合全案证据，无法证明被告人栗某某伙同刘某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取被害人钱财。被告人栗某某称刘某不知道房产证是假的；而刘某称自己不了解房产证的真假，之前没有见过房产证，是栗某某直接将房产证交给被害人用于向被害人借款26万元，本案也无证据证明刘某明知房产证系假证而和栗某某共同隐瞒骗取被害人钱财。辩护人认为26万元的实际借款人是刘某的辩护意见本院不予采纳，本院认为根据借条显示借款人为栗某某，担保人为刘某，并用栗某某的房产证作抵押，在出具借条时被害人对此均予以认可。辩护人认为应按栗某某拿到的2万元计算诈骗数额的辩护意见本院不予采纳，本院认为关于借款26万元栗某某只拿到2万元仅有被告人栗某某的供述，没有其他证据证实。辩护人认为26万元借款的性质属于非法债务，应当依法追缴的辩护意见本院不予采纳；本院认为26万元借款的性质应为民间借贷，根据法律规定民间借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分利息约定无效；而不能因此认定26万元借款属于非法债务。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人栗某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月30日起至2022年5月29日止。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）二、被告人栗某某诈骗被害人李春泉的违法所得247000元责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  贾喜庆审 判 员  李惠萍人民陪审员  翟希顺二〇一九年四月二十五日书 记 员  曾家奇