苏州市吴中区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0506刑初875号公诉机关苏州市吴中区人民检察院。被告人陈军，男，1982年7月10日出生于江苏省通州市，汉族，大学文化，无业，住江苏省通州市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月21日被刑事拘留，同年6月4日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人刘炜，北京大成（苏州）律师事务所律师。苏州市吴中区人民检察院以吴检诉刑诉[2018]841号起诉书指控被告人陈军犯诈骗罪，于2018年9月18日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴中区人民检察院指派检察员郑毅出庭支持公诉。被告人陈军及其辩护人刘炜到庭参加诉讼。现已审理终结。苏州市吴中区人民检察院指控：被告人陈军于2017年8月，以购买商品房投资为由，向其岳母薛某借款。为顺利拿到借款，被告人陈军伪造了商品房认购书、商品房买卖合同各一份，并向被害人薛某出示，后骗得被害人薛某出借的购房款合计30万元。公诉机关为证明上述事实，提供了相应证据。公诉机关认为，被告人陈军以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈军提出其没有实施诈骗，薛某给的钱用于了家庭生活。辩护人提出被告人陈军没有非法占有的故意，从薛某处获得的钱大部分用于家庭生活开支，被告人陈军不构成诈骗罪。经审理查明：被告人陈军于2017年8月，以购买商品房投资为由，向其岳母薛某借款。为顺利拿到借款，被告人陈军伪造了商品房认购书、商品房买卖合同各一份，并向被害人薛某出示，后骗得被害人薛某出借的购房款合计299853元。以上事实，有下列证据予以证实：1、发破案经过及抓获经过证实：2018年2月26日，薛某至公安机关报案称，女婿陈军以购房为由借款30万，后发觉合同是伪造的。同年5月21日，警方抓捕了嫌疑人陈军。2、被害人薛某的陈述笔录证实：女婿陈军在2017年8月2日拿了一份购房合同给其，说能以五折的价格买这套房子，说已经付了七八十万，还差七八十万，让其拿三十万元，让其女儿蒋某贷款20万元一起付款。陈军说这房子买了可以投资，签了合同不买就违约，会损失20万，等自己126万元的理财到期后就还给其。其于2017年8月3日转账21万元给陈军，过了一两天将存有9万余元的卡给了陈军去操作，后来其向陈军拿回银行卡，其拿卡到健生源买药，当时卡里只有100多元。过了一阶段，发现陈军挪用了蒋某和前夫离婚分割财产时的一笔钱，开始怀疑买房合同是假的，去合同上的公司问情况，确认合同是假的。陈军还给其发过假的还款20万元单子。3、证人蒋某的证言笔录证实：其和陈军是2017年5月20日登记结婚，婚前陈军为其花了二三十万。婚后陈军给其买了9万元首饰，带其和家人出去旅游花了三万多元，给孩子报夏令营、付学琴费用、买制氧机花了1.5万元，其去上海割双眼皮花了2万元左右。每月房租四千元，领证后陈军给其和薛某买过衣服，花了六七千元。其卖过一块上海车牌，将其中8.5万元给了陈军去买理财，还给陈军贷款两次合计46万元，其和前夫分割房屋时，陈军拿走100万。陈军在与其结婚前后，一直带其和其父母看房，看过苏州乐园附近的“御园”以及小石城、越湖家天下的别墅。陈军说自己和前妻投资过一套公司的优惠房赚了不少钱，要向其母亲借钱投资一套公司优惠房。2017年7月26日，陈军拿着买房合同说投资，要向其母亲薛某借钱，8月3日薛某转钱给陈军，过了几天陈军又向薛某借了9万元。2017年底其和前夫离婚后分割房产的案子中，陈军说自己有钱给仇某某，让其选择要房子。在办理产证时，陈军提出他办理手续，还让其向银行做装修贷款。陈军向薛某借30万的时候，说自己在银行有100多万的理财产品9月到期，借的钱一个月后还。到期后，陈军一直没还款，就在10月1日补写了借条。在其和前夫仇某某分割房子过程中，陈军迟迟不把钱给仇某某，还发了两张回款单让其转给仇某某。后来仇某某告诉其回款单是假的，仇某某还提醒其查查买房合同的真假。之后其和薛某根据合同上的章找到公司，公司说章是假的，陈军一年前就离职了。陈军开始死活不承认，后来才承认是骗其的。催陈军还钱的过程中，陈军说合同是章某经办的，拨打了章的电话，电话里章对其说合同是真的。4、证人曹某的证言笔录证实：其是苏州xx置业有限公司的人事部经理，2016年的时候陈军到其公司做销售，陈军工作不认真，态度也不好，年底的时候经公司劝退，陈军办了离职手续。公司在苏州只有“xx莲花堤”一个项目，起价2500万一套，没有内部优惠活动。5、证人杨某的证言笔录证实：其到xx房地产公司上班时，陈军就在公司了，当时陈军是另外一个组的主管。2017年12月份的时候，陈军说妻子不相信自己买了吴江xxxx一号的房子，但是联系不上销售员章某，就让其冒充章某和妻子确认一下买房的事情。其当时也打不通章某电话，就没有多想，在电话里回答陈军妻子说陈军确实买了一套房子。公司年会的时候，其遇到章某，章某说陈军没有买过房子。陈军借过公司里很多人的钱，有些还没有还清。6、证人张某甲的证言笔录证实：其和陈军是高中同学。其听说陈军是卖房子的，在2017年5月就联系陈军问有没有合适的房源。陈军说可以帮其以总价3250307元的价格买到狮山御园17栋xxx室，当时还给其签了一份购房确认单和特殊优惠审批表。陈军说需要6万元的定金，其就转了6万元到陈军个人账户，后来其打听到这套房子已卖掉了，就找到陈军，陈军说7天内还款，并签了一张“借款协议”。陈军还以同事得了癌症需要钱治疗为由向其借款5万元，借钱时约定6月10日归还，到期后也没有还。直到2017年8月20日左右，陈军才陆续将钱还清。书证：狮山御园购买人特殊优惠审批表、订购确认单、借款协议、补充协议、微信聊天记录截屏照片证实：张某甲的上述陈述，同时证明2017年7月张某甲介绍陈军贷款，陈军用蒋某的名义进行贷款。7、证人常某的证言笔录证实：其和陈军认识后，陈军自称是做房产销售的，称妻子张某乙是苏州第一人民医院的医生。2017年上半年开始到2018年二三月份，陈军几乎每个月都要让其帮着还陈军或者张某乙的信用卡，然后再把卡里的钱拿出来套现。每次陈军都会给其几百到几千不等的好处费。2017年九十月份的时候，其看陈军借款太多，就让陈军拿东西抵押，陈军拿了结婚证和张某乙的房产证给其。到了2018年春节前，陈军问其借钱买年货，因为陈军还欠其15000元，其就有点不信任陈军了，提出要去陈军家里看看，陈军带其到相城区融城花园的家里去，当时陈军的小孩和丈母娘都在的，其觉得陈军家里状况不错就又借钱给陈军了。陈军一共还欠其5.8万元，陈军一直没有说和张某乙离婚的事情，还说自己有工作，在狮山御园有一套市值五六百万元的房子。8、证人王某的证言笔录证实：其和陈军是2018年3月在拘留所认识的，当时陈军说自己因为家里的事情被司法拘留了。3月15日，陈军说自己生病了，向其借钱。其通过微信转账给了陈军17000元。之后陈军还过5000元。微信聊天记录截屏证实陈军与王某之间的借款情况。9、证人张某乙的证言笔录证实：其是陈军的前妻，在苏大附一院做医生，两人于2017年4月6日领证离婚。2015年的时候陈军在xxx房地产公司上班时挪用了客户买车位的60万元，之后其帮陈军还了20万。2015年底，陈军说炒股欠了10来万元，让其帮着去南京银行申请贷款20万元还钱，最后这笔贷款由其母亲还给银行。两人离婚时，陈军给其母亲写了欠条，内容是欠16万元，两年还清。2016年5月份的时候，陈军说自己在xx工作了，xx公司有员工福利，可以买了房子再转卖。其按照陈军的要求去南京银行贷款30万元给了陈军，并把30万给了陈军。之后问陈军这个事情，陈军都说在等买家，钱快要回来了。xx花园的房子是登记在其一个人名下的，陈军偷拿过一次房产证，后来被其要回来了。其持有的结婚证在2016年4月的时候不见了，为此离婚的时候在民政局写一个遗失证明。陈军曾经带一个女人冒充其去中国银行办理贷款，银行工作人员到医院向其核实后这笔贷款就没有办成。离婚后其还有一张信用卡放在陈军身边，陈军说找了人在养卡。离婚后，陈军带了同事去家里几次。微信聊天记录截图证实：陈军和张某乙离婚后两人就陈军债务问题的聊天内容，反映了陈军结欠外债以及结欠张某乙家人钱款的情况。10、证人瞿某的证言笔录证实：陈军和其是老乡，也是多年的同学。几年前陈军向其借了6万元钱，一直没有还，每次陈军都是拖时间。2018年4月的时候，其找陈军还钱，陈军说自己和妻子欠了不少银行和小贷公司的贷款，自己在苏州有房子，让其在银行贷款给陈军用。2018年5月7日其就在江苏银行贷款30万转给了陈军，接着其在三家小贷公司6万、5.6万、4万元。陈军拿了其的卡把钱都转走了。11、蒋某提供的商品房认购书、商品房买卖合同复印件证实：陈军提供给薛某的买房合同的内容，该合同显示蒋某于2017年7月26日与苏州xx置业责任有限公司签订了购买位于苏州市太湖新城冬梅街开平较199号53幢xxx室的房屋。蒋某提供的借条证实：2017年10月1日陈军出具的借款30万元的借条一份，承诺同月31日到期支付本息。薛某建设银行账户交易明细证实：2017年8月3日，薛某转账21万元给陈军621226110202788xxxx账户。8月4日薛某账户入账9万元，卡余额为90029.31元，至9月17日在苏州健生源医药连锁有限公司消费前，余额为176.31元。期间8月5日分四次取现合计2万元，8月6日取现及收费合计2200元、向苏州xx物业管理有限公司转账2784元，8月6日转账至陈军账户5万元，至8月9日向陈军转账1万元，并有其他零星取现及收费。伪造的中国银行客户回单图片：陈军向仇多军转账94万。蒋某光大银行、上海银行、中国银行、建设银行、农业银行明细证实蒋某多次大额借贷及资金使用情况，其中上海银行账户在2017年7月18日平安付科技服务有限公司向蒋某转款203700元，其中103180元转至陈军账户，同年12月5日平安付科技服务有限公司向蒋某转款2017000元，同日转账100万给陈军账户、转账986100元给杨刚账户；光大银行账户2017年11月20日收到放款250000元，其中23.7万元转给陈军支付宝账户。12、调取证据清单及照片证实：陈军手机中2017年8月至2018年5月的支付宝交易、微信交易记录。陈军中国工商银行借记卡2017年8月1日-8月10日的明细证实：陈军在8月3日卡内余额为12.48元，收到薛某转账21万后产生多笔消费转账，至8月6日卡余额为2.47元，同日收到薛某5万元转账后产生多笔消费转账，至8月9日卡余额为55.64元，同日收到薛某1万元转账后产生多笔消费和转账，次日卡内余额为96.97元。13、民事调解书、谈话笔录、执行拘留通知书（回执）证实：2017年11月2日蒋某与仇多军在离婚后财产纠纷案中达成调解，房屋一套归蒋某所有，由蒋某应于2017年11月30日前清偿贷款。房贷清偿之日起15日内仇多军协助将房屋过户至蒋某名下，过户完成后一个月内蒋某支付仇多军942500元。在2018年2月5日，本院所作的执行笔录中，蒋某、陈军陈述该房屋被陈军抵押了2017000元，但抵押所得款项未用于归还房贷，陈军承认自己伪造银行转账凭据让蒋某转发给仇多军。同月22日，本院对陈军实施司法拘留。14、被告人陈军的户籍证明证实：被告人陈军的身份情况。15、被告人陈军对其以买房需要向薛某借款30万的事实也作过供述。以上证据，经庭审质证，均具有证明效力，本院予以确认。关于被告人及辩护人提出被告人陈军不构成诈骗罪的辩解，本院认为，现有证据可以证明，被告人陈军在背负外债的情况下，虚构购房事实、通过伪造购房合同取得薛某的信任，向被害人借款30万元，在取得款项后迅速将资金用于偿还债务和其他用途，且在2017年12月5日其通过抵押蒋某房屋，获得100万元的情况下仍不还款，可见被告人陈军对薛某出借的款项既无偿还能力也无偿还意图，故被告人陈军的行为构成诈骗罪。至于诈骗所得的金额，本院认为被害人薛某将存有余额90029.31元的银行卡交给被告人陈军后，最后尚有余额176.31元，故被告人陈军实际骗得款项为299853元。本院认为，被告人陈军以非法占有为目的，诈骗他人财物合计299853元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈军犯诈骗罪罪名成立，应予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈军犯诈骗罪，判处有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月21日至2025年1月20日；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）二、责令被告人陈军退赔人民币二十九万九千八百五十三元给被害人薛志香。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴婉瑾人民陪审员  薛 峰人民陪审员  盛庆华二〇一九年四月十二日书 记 员  朱颖佳