本溪市平山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）辽0502刑初54号 公诉机关本溪市平山区人民检察院。 被告人赵某1，男，1982年1月13日出生于辽宁省辽阳县，汉族，初中文化，无职业，户籍地辽阳县，捕前住本溪市平山区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年1月2日被抓获，次日被刑事拘留，同年2月9日被释放并监视居住，同年12月24日再次被监视居住，2019年2月18日被逮捕。现羁押于本溪市看守所。 本溪市平山区人民检察院以本平检公诉刑诉〔2019〕40号起诉书指控被告人赵某1犯诈骗罪，于2019年2月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本溪市平山区人民检察院指派检察员刘强出庭支持公诉，被告人赵某1及部分被害人到庭参加诉讼。现已审理终结。 本溪市平山区人民检察院指控： 1．被告人赵某1于2016年年初的一天，在本溪市平山区，以伪造的房屋所有权证作抵押借款，骗取被害人李某（1）人民币10万元（以下币种相同，略）。 2．被告人赵某1于2016年年底至2017年12月间，在本溪市平山区，以伪造的房屋所有权证、机动车登记证书抵押借款，骗取被害人秦某3.7万元。 3．被告人赵某1于2017年6月的一天，在本溪市南芬区思山岭，以伪造的房屋所有权证抵押借款，骗取被害人韩某（1）11.3万元。 4．被告人赵某1于2017年7月的一天，在本溪市平山区德泰，采取相同手段，骗取被害人崔某5.4万元。 5．被告人赵某1于2017年8月的一天，在本溪市平山区，采取相同手段，骗取被害人黄某（1）9.7万元。 6．被告人赵某1于2017年8月至10月间，在本溪市平山区，以伪造的房屋所有权证、机动车登记证书抵押借款，骗取被害人林某10万元。 7．被告人赵某1于2017年9月的一天，在上述地点，采取相同手段，骗取被害人姜某（1）4.6万元。 8．被告人赵某1于2017年10月的一天，在上述地点，以伪造的房屋所有权证抵押借款，骗取被害人姜某（2）2万元。 综上，被告人赵某1诈骗数额共计56.7万元。案发后，被告人赵某1被抓获归案。 公诉机关当庭出示了相应证据，认为被告人赵某1以非法占有为目的，采取欺骗手段，多次诈骗私人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了刑法第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人赵某1辩称其与八名被害人均属于正常的借贷关系，没有使用假房产证、假机动车登记证书向被害人抵押借款，所借款项一部分偿还贷款和支付日常花销，一部分购买粮油，借款人为了得到利息而主动出借款项，其没有诈骗行为。 经审理查明： 1．被告人赵某1于2016年年初的一天，在本溪市平山区，以伪造的房屋所有权证作抵押借款，骗取被害人李某（1）10万元。 2．被告人赵某1于2016年年底至2017年12月间，在本溪市平山区，以伪造的房屋所有权证、机动车登记证书抵押借款，先后骗取被害人秦某3.7万元。 3．被告人赵某1于2017年6月的一天，在本溪市南芬区思山岭，以伪造的房屋所有权证抵押借款，骗取被害人韩某（1）11.3万元。 4．被告人赵某1于2017年7月的一天，在本溪市平山区德泰，采取相同手段，骗取被害人崔某5.4万元。 5．被告人赵某1于2017年8月的一天，在本溪市平山区，采取相同手段，骗取被害人黄某（1）9.7万元。 6．被告人赵某1于2017年8月至10月间，在本溪市平山区，以伪造的机动车登记证书抵押借款，骗取被害人林某9.9万元。 7．被告人赵某1于2017年9月的一天，在上述地点，以伪造的房屋所有权证、机动车登记证书抵押借款，骗取被害人姜某（1）4.6万元。 8．被告人赵某1于2017年10月的一天，在上述地点，以伪造的房屋所有权证抵押借款，骗取被害人姜某（2）2万元。 综上，被告人赵某1诈骗数额共计56.6万元。案发后，被告人赵某1被抓获归案。公安机关在被告人赵某1的住处依法扣押伪造的房屋所有权证26本、机动车登记证书20本、印章20枚，同时接收八名被害人提交的伪造证件。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： （一）证人证言 1．证人唐某的证言，证实其是唐某2和姜某（2）的女儿，父亲去世后其才知道赵某1拿假房票作抵押从其父母手中借款的事，从那以后其多次给赵某1和他的母亲打电话，但他们都不接，于是其到赵某1经营的粮店，看到粮店已经停业，又到了房票登记的地点看到赵某1的父亲，他父亲说管他家要账的人太多，房票满天飞，后经过查询才知道赵某1提供的房票是假的。 2．证人韩某2的证言，证实其与韩某（1）是姐弟关系，证言内容与被害人韩某（1）的陈述基本一致。 3．证人韩某3的证言，证实其和赵某1是朋友关系。2017年5月的一天，赵某1打电话说他进粮缺钱，想让其给大伯家的哥哥韩某2打电话借钱，于是其给韩某2打电话，韩某2说他手里没钱，他大姐韩某（1）手里有钱。于是其给韩某（1）打电话说了赵某1想借钱的事，韩某（1）问赵某1是否准成，其说赵某1在市场卖粮，韩某2也认识他，人挺靠谱的，而且给利息，之后就挂断电话，不清楚韩某（1）与赵某1是怎么联系上的。后来赵某1让其问大姐是否同意给二分利息，大姐说借14万需要和大姐夫商量，大姐嫌二分利息少，最后要3万元利息，赵某1同意了，之后的事情就不清楚了。其不知道赵某1拿房票抵押给韩某（1）的事儿，也不知道房票的真假，后来听大姐唠嗑时才知道的，其还打电话埋怨赵某1。2017年9月其借给赵某15万元，借期一年，赵某1当时给其利息6000元，之后一直没有偿还本金。其知道赵某1在市内一家邮政储蓄银行贷款20万元，目前他还了10万元，剩下的钱没有还，由其和黄某2作为担保人。 4．证人汤某的证言，证实2016年10月2日其借给赵某110万元，他以机动车登记证书和营业执照作抵押。赵某1的户口本、房屋所有权证、离婚证和驾驶证都放在其手里，想让其帮他办理贷款。赵某1一共还其4万元，还差6万元没有偿还，2017年7月初其将赵某1抵押给自己的车辆卖给一个吉林人，一共卖了6.1万元，其中1000元给中间人做好处费，到其手里6万元。营业执照还在其手里,机动车登记证书让赵某1要回去了,其不知道抵押在其手里的机动车登记证书是假的。 5.证人黄某2的证言，证实其和赵某1是朋友关系，知道赵某1两次向崔某借钱的事。2017年6月初的一天，赵某1打电话说他进大米急用2万元钱，让其帮忙找人借钱。其与赵某1关系较好，自己的信用卡借他使用，他一直按期偿还，当时其找到崔某，和她说了赵某1进大米想借钱的事。第二天其和赵某1到崔某家，赵某1拿机动车登记证书作抵押，从崔某手里借了2万元，约定借期一个月，利息1000元当时扣除了，赵某1实际拿走1.9万元，其作为中间人在借据上签字了。一个月之后，赵某1想还崔某借款，给其拿了一张银行卡，告诉其密码，让其把钱还给崔某，同时他还想从崔某手里长期借钱，让其帮忙问问。其到崔某家后，将2万元还给崔某，同时说明赵某1想长期借钱，崔某同意出借6万，包括之前的2万元，然后其打电话告诉了赵某1，赵某1让其与崔某到南地的韩朝烧烤店，崔某和她的妹妹崔某2一起去找赵某1。与赵某1见面后，赵某1换用房票作抵押，最后崔某借给赵某16万元，利息6000元直接扣除，其作为中间人在借条上签字了。其不知道机动车登记证和房票的真假，几年前看到过赵某1的大车，赵某1母亲领其和崔某看了一栋房子，第二次借钱时崔某不放心，就让赵某1带她去看房子，其也跟着他们去了，赵某1的母亲说那栋房子是赵某1的。 6．证人张某1的证言，证实2016年1月29日其陪李某（1）一起到辽阳县的赵某1家里，看到李某（1）借钱给赵某1的全过程，其证言内容与被害人李某（1）的陈述基本一致。 7．证人孙某1的证言，证实赵某1在其经营的批发部旁边经营添鑫粮油店，店铺是其租给他经营的，粮油店从2017年11月就停止经营了，不清楚粮油店的最后一次进货时间。 8．证人王某的证言，证实其是“××歌厅”的老板，赵某1在从2016年至2017年年末陆续从其手里借钱，之前借的钱都偿还了，最后两次借给他的8万元没有偿还，赵某1拿翻斗大车车本作为抵押，他说借钱是想进粮油。 （二）被害人陈述 1．被害人姜某（2）的陈述，证实2017年10月16日16时许，赵某1和他母亲刘某2到其家里向其和丈夫唐某2借款2万元，说是着急进货，借期一年，约定利息4000元，刘某2怕其有顾虑,还把她家位于辽阳县的房票拿来作抵押，其看她把房票都抵押给自己，便同意出借，之后赵某1给其写了一份欠条，丈夫唐某2去银行取了2万元直接把钱给了赵某1。11月其丈夫去世，女儿将其接到黑龙江，其与女儿说了赵某1欠钱的事，女儿因电话联系不上赵某1，便去赵某1在北台镇的粮店，发现粮店已经停业了，之后又去了抵押房票注明的位置，当时赵某1的父亲在家，他父亲说赵某1欠很多债，他家的房票也特别多，其女儿疑心便去了辽阳县房管所核实房票的真假，工作人员说女儿手中的房票是假的。赵某1提供的房票显示所有权人是赵某2，共有人为刘某2，坐落于辽阳县。赵某2和刘某2是赵某1的父母，借钱时刘某2也在场。 2.被害人韩某（1）的陈述，证实2017年5月末的一天，其叔家的妹妹韩某3打电话说她的朋友赵某1想管其借10万元，并且支付高于银行的利息，还说赵某1有偿还能力，他在北台农贸大厅开粮店，家里有大车，随后其询问弟弟韩某2，韩某2建议让借款人提供抵押物。之后赵某1给其打电话说借款10万元，一个月给5000元利息，其向赵某1索要抵押物，赵某1说他拿房票抵押，还说有人出30万元买他的房子，他都没卖，其相信后便同意把钱借给赵某1。因其把钱存在思山岭农村信用社，等存款到期后，其于2017年6月2日与韩某2一起到信用社想取出存款，由于没有预约，只能提取6万元现金，如果没有银行卡转账，剩余的8万元只能在第二天提取，其将情况告诉了赵某1，赵某1说他有银行卡，于是他打车到了思山岭信用社，赵某1得知其还有4万元，就想管其借款14万元，并同意追加2000元利息，其同意后通过转账方式将银行卡里剩的8万元转到赵某1的银行卡，并把刚取出的6万元也给了赵某1，赵某1在信用社给其出具一份借条，约定借款金额14万元，还款日期是2017年7月2日，并用房票作抵押，当时赵某1给其7000元利息，实际拿走13.3万元。借款期满的前几天，其给赵某1打电话提醒他还款，赵某1想要再借一年，并同意给其3万元的利息。7月1日赵某1到其家中先给其2万元的利息，把应当再给的1万元利息约定在借款本金中，所以赵某1当天给其出具本金为15万元的借条，借款日期改为2017年6月1日，还款日期为2018年6月1日。2017年12月中旬其弟弟想到赵某1的粮店买挂面，发现粮店里啥都没有了，旁边的商户说赵某1在外边骗了好多钱，欠了很多债，他跑了，于是其报案。赵某1写的欠条约定欠其15万元，他以房照作抵押，借条上还写着他的电话和身份证号码。赵某1用来抵押的房子位于辽阳县黄堡，房票显示平房的建筑面积是106平方米，借钱时其并不知道房票是假的，在赵某1跑了以后其才知道房票是假的。 3.被害人秦某的陈述，证实其和赵某1认识多年，其被赵某1分三次骗了共3.7万元。第一次是在2016年年底，赵某1带一名华夏银行的工作人员到其单位，求其办一张华夏银行信用卡，办完后借给赵某1透支购进大米，赵某1承诺透支的款项由他偿还。第二次是在2017年8月初的一天，赵某1带着一名光大银行的工作人员又到其单位，想让其再办张信用卡借他用于资金周转，承诺透支款项由他偿还，其碍于情面就同意了。2017年8月12日，其给赵某1打电话询问两张银行卡的透支情况，赵某1说华夏银行卡透支1.4万元，光大银行卡透支1.8万元，因为两张卡的实际透支数额已经超过最初办卡时的最高透支额度，其担心赵某1还不上，就让赵某1在当天给其写了借条，约定欠其3.2万元（两张卡,其中华夏1.4万元、光大1.8万元），如果补不上用他的房子作抵押。当时赵某1主动拿房子和车辆作抵押，并且给其一份房屋所有权证和一份机动车登记证，但借条上他没写抵押车辆。房产证显示房子在辽阳县黄堡，是一处平房，建筑面积106平方米，所有权人是赵某1。赵某1给的机动车登记证是绿皮的，车牌号是辽Ｅ×××××国产红色福田牌重型自卸货车。第三次是在2017年12月11日，赵某1到其家中要借5000元，承诺三天还款，其看他可怜又借给他了，赵某1给其出具借条。过了四五天，其管赵某1要钱，赵某1说他手里没钱。赵某1给其提供的房票和机动车登记证都是假的，其到辽阳首山房管所鉴别，才知道赵某1给房产证是假的，其回来后给赵某1打电话，赵某1说那些东西不是给其准备的，因其索要，所以他就给了，其在电话中给他骂了。 4．被害人崔某的陈述，证实2017年4月的一天，经老同学黄某2的介绍，其借给赵某11万元，赵某1将一个车辆行驶证放其处作抵押，之后赵某1还款了。2017年6月，黄某2说赵某1急用6万元钱，一年给6000元利息，抵押物是他位于辽阳县黄堡的一处房子。之后其和黄某2、赵某1约好7月5日在南地的韩朝烧烤见面，在饭店由其妹妹崔某2写的欠条，欠条主要内容是赵某1欠崔某现金6万元，利息6000元，借期一年，黄某2作为中间人也在欠条上签字了。签完欠条后，其给赵某1拿了5.4万元，直接将利息6000元扣除。2017年12月初，黄某2再次打电话让其借钱给赵某1，其怀疑有问题，就去辽阳县房产交易所查看赵某1抵押的房票，工作人员说房票是假的，于是其联系黄某2，黄某2说赵某1已经跑了，其便到公安机关报案。 5．被害人黄某（1）的陈述，证实2017年8月4日其在北台农贸大厅门口看到赵某1的母亲刘某2，刘某2向其借2万元，因她之前给其介绍过零活，同意后便去了刘某2在北台镇住的平房，在平房内赵某1说他要去吉林进大米，需要30多万元，想管其借10万元，每天给利息50元，其当时认为他有粮店，借钱也是为了做生意，便同意出借，但提出需要抵押物，自己还得到他的粮店打工，赵某1答应后将辽阳县黄堡的一处平房抵押给自己，同意其到他的粮店打工，同日赵某1给其打了欠条，内容是赵某1欠黄某（1）10万元，其要求赵某1另外打了一张条，内容是赵某1将106平房抵押给黄某（1），9月1日其到赵某1的粮店打工，每月工资1800元。之后其到中国银行给赵某1取钱，刘某2去给其取的抵押房票。9月初的一天，刘某2给其当月利息1500元。10月初的一天刘某2又给其1500元利息。之后其想要回10万元本金，但赵某1一直以没钱为借口推脱。其之所以借钱给赵某1，就是因为他提供房票作抵押。后来赵某1怕其影响他搞对象，就没让其去他的粮店打工。 6．被害人林某的陈述，证实2017年8月15日其在北台农贸大厅门前看到刘某2，刘某2说他儿子赵某1要进大米，想管其借3万元，每天给15元利息，其知道赵某1经营粮店，感觉他有稳定的经济来源便同意了，之后其去银行取了3万元借给了刘某2，刘某2给其出具欠条，内容为刘某2欠林某3万元，一天15元利息。9月7日刘某2给其打电话还想管其借2万元，借钱理由是赵某1经营的粮店要进粮，还是按照一万元每天5元支付利息，加上之前的3万元借款本金，这样每天的利息就是10元。挂断电话后，其和刘某2一起到银行取了2万元，然后返回赵某1的出租屋内，刘某2给其打了一份欠条，内容是刘某2从林某处借2万元，利钱一天10元。由于刘某2说借钱是给赵某1进货使用，所以其就让赵某1也在欠条上签字，目的就是防止刘某2不还钱还能管赵某1要钱。前两次借钱某、赵某1都没提供抵押物。10月19日，刘某2打电话说赵某1进大米钱不够，还想再借5万元，其因对方没有提供抵押物，就不想出借，这时赵某1接过电话说他有一辆车可以抵押给自己，其相信后到银行取了5万元给赵某1，他在出租屋内给其打了一份欠条，内容是：“赵某1欠林某5万元，借款日期为2017年10月19日，还款日期为2018年10月19日，赵某1将车卖给林某。”之后赵某1给其一个机动车登记证书。其管赵某1和刘某2要过两次利息，他们只给1000元左右。 7．被害人李某（1）的陈述，证实2016年1月的一天，赵某1说他进粮想管其借10万元，其当时没有同意，之后他又多次说起借钱的事，并承诺一年给其1万元的利息，还同意将黄堡的房子抵押给自己，其与赵某1一起到他在黄堡的家里，当时他父母都在家，他的父亲说他家的房子值好几十万，如果还不上钱就用房子抵顶，赵某1和他的母亲也说了同样的话，随后赵某1的父亲拿出一本房屋所有权证，还出示了他的身份证，其看房票上的所有权人名字最后一个字与赵某1父亲名字不一样，他的父亲说不碍事，等会在复印件上签个字，其看他们一家人这样说，便同意借钱给赵某1。赵某1的父亲在房票第一页的复印件上写了一句话“房主赵某2和赵某2是同一个人”，之后赵某1给其出具一张借条，内容是“赵某1欠李某（1）拾万圆正，欠款日2016年1月29日，还款日2017年3月29日，房照抵押给李某（1），到期还款房照归原主，如到期不还，房产归李某（1）所有。房照赵某2、赵某2是同一个人，欠款人赵某1、赵某2、刘某2，借款人李某（1），公证人张某1、刘某1，担保人赵某3。”当天其到银行取了一些钱，加上家里的部分现金共10万给了赵某1。借款期满后，其管赵某1要钱，他以各种借口推脱，前几天听说他被抓了，才知道他们抵押的房票是假的。赵某1一直没有还钱，就连之前约定的利息也没给。 8．被害人姜某（1）的陈述，证实2017年9月2日赵某1到其在北台镇经营的军成房产信息咨询中心店内，说他进货缺钱，想跟其借5万元，其要求他提供担保人和抵押物，之后赵某1就领着他的母亲到店内，并提供一本机动车登记证，其看机动车登记证上登记的车辆所有人是孙某2，赵某1说车辆是他的，其因不放心就要求赵某1再提供一个抵押物，因他着急用钱，口头承诺第二天拿房票作抵押，于是当天其借给他5万元，口头约定月利息4分，但是借款合同上写的利息是2.6分，第二天赵某1给其拿来一个房屋所有权证。2017年12月其再次联系赵某1和他的母亲，要求赵某1给其补写了一份用房产证作为抵押的借款合同。借钱之后，赵某1只给其两个月利息共计4000元。2018年3月其到辽阳县人民法院起诉赵某1，要求偿还借款并执行抵押的房产，法院工作人员说其手中的房产证是假的。假房票体现的所有人是赵某1，房屋坐落于辽阳县黄堡，真房票已经抵押给别人，被法院强制执行了。 （三）被告人供述和辩解 被告人赵某1的供述和辩解，供认2017年10月16日其和母亲刘某2通过抵押自家在辽阳县寒岭的房票向姜某（2）夫妇借款2万元，当时抵押的房票是假的，借的钱都被其上货用了。2017年6月的一天，其在北台镇医院附近遇见唐某的母亲，唐某的母亲想让其做她的女婿，就主动提出借其2万元用于资金周转，每年利息4000元，先交半年利息，其同意后与唐某母亲一起到银行取了2万元，晚上给她写了欠条，唐某母亲要求其提供抵押物，所以其就在欠条上写明用母亲刘某2的房子抵押给唐某2，并把假房票给了唐某2。假房票是其之前在一家小额贷款公司办理贷款时由他们制作的，后来贷款没办下来，假房票就一直在其手里。其现在没有能力偿还借款，因为之前欠下30万元的高利贷，债权人将其粮店封了，也就没有经济来源。2016年其为偿还信用卡欠款从多人手里借高利贷，利滚利已经滚到30万元，记不住其在哪借的高利贷。2017年5月其通过韩某2从韩某（1）手里借过14万元，为期一个月，并答应给7000元利息。一个月到期后，其还想用这笔钱，同意一年给3万元利息，先给她2万元，然后给他写了15万元的欠条，同意用房子作抵押。欠条上的“以房照106房抵押给韩某（1）”是韩某（1）要求写的。家里一共有三套房子，地址都在辽阳县，第一套房子是爷爷赵永启的名字，大约六七十平方米；第二套房子是父亲赵某2的名字，106平方米；第三套是其父亲赵某2和母亲刘某2的名字，77平方米。现在父亲住在第二套房子，母亲住在第三套房子，第一套房子闲置。其不知道三套房子的真实房票在哪，也没有将真实房票抵押出去，其平时住在本溪市平山区租的房子里。其在北台镇经营粮油店，从大河市场进大米、白面、豆油等，进货通过现金或手机银行转账付款。2016年6月其陆续借了五家高利贷，手机里存的五家放高利贷的联系方式分别是“歌厅”“哥们儿”“孙二哥”“小市”“沈阳”，总共借了28.5万元，利息都是三毛。“歌厅”是北台邮局附近的“森坦歌厅”，其欠“森坦歌厅”老板15万元，每次还利息1.5万元。2017年3月其用营业执照在广发银行贷款10万元，5月用同一营业执照从邮政储蓄银行贷款20万元，在中国银行贷款12.4万元，这些贷款还了一部分,还差20万元没有还上。所有的假房票都是办理小额贷款的人制作的,他要帮其办理贷款,就得给其“包装”，当时其花600元办了30多本假房票，15本假机动车登记证明也是他们给办的，一共花了五六百元。其还从秦某手里借过3.2万元、从刘丽明等多人手里借过钱。其告诉他们借钱目的是进货，实际上一部分被其进货使用了，一部分被其日常花销了，还有一部分让其还贷款和高利贷了。警察在其家中搜出的房票和机动车登记证书都是假的，搜出的公章也是假的，这些都是办理贷款的人给做的。办假章的目的是为了办贷款时证实其有收入。其在沈阳的贷款公司使用过假公章，一共贷了六七万元。其只给唐杰母亲拿假房票作抵押，没给其他借款人，不能解释为什么他们手中有其名下的假房票、假机动车登记证书。其一共经营两家粮油店，一家叫添鑫粮油店、另一家叫小赵粮油店，之前一直正常经营，2017年12月7日之后停业了。母亲刘某2知道其从唐杰父母处借钱，但不知道其拿假房票抵押的事。2017年7月黄某（1）主动要借其10万元，利息比银行给的高，所借款项都被其进货花了。2016年其通过“张胖”从李某（1）手里借了10万元，当时他要求其将父亲的房子抵押给他，其同意后签署了合同。2017年5月姜某（1）主动借给其5万元，当时约定利息5分，其给他写了一张买卖协议，约定欧曼车以5万元的价格卖给他，后来他又要求其写一个房子的买卖协议，以6万元的价格将房子卖给他。 （四）搜查笔录 搜查笔录，证实公安机关对赵某1位于北台镇医院旁边租住的平房进行搜查，在房间内搜出房屋所有权证26本、车辆登记证书20本、印章12枚。 （五）书证 1．案件来源及抓获经过，证实2017年12月29日姜某（2）报案称其被赵某1拿假房票作抵押诈骗2万元，公安机关立案后将赵某1立为网上逃犯，2018年1月2日本溪车站派出所在本溪火车站广场巡逻时发现形迹可疑男子，经询问比对，发现系网上逃犯赵某1，遂将其抓捕归案。 2．户籍信息，证实被告人赵某1的自然身份情况。 3．电话查询记录，证实被告人赵某1经查询无前科劣迹。 4．扣押决定书、扣押清单，证实公安机关依法扣押从被告人赵某1住处搜查出的房屋所有权证、车辆登记证书及印章。 5．接收证据材料清单、情况说明及对应的借条、借款合同、赵某1用以抵押的房屋所有权证、机动车登记证书、营业执照等，证实赵某1以假证件作抵押向借款人借款的时间、金额等。 6．房屋所有权证遗失（灭失）声明及领取村镇房屋所有权证申请书，证实赵某1的父亲赵春嘉于2017年12月已将坐落于辽阳县黄堡、房权证号为20××61号的房屋所有权证声明遗失，并予以补办领取。 7．指认照片，证实赵某1指认其诈骗唐某所使用的假房票及公安机关在其住所搜出的假证件。 8．在逃人员登记/撤销表，证实赵某1于2017年12月29日被立为网上逃犯。 9．情况说明，证实公安机关扣押的22本机动车登记证书均不是本溪市车辆管理所核发；公安机关到辽阳县不动产登记中心对公安机关扣押及被害人提交的房屋所有权证的真假经过鉴定，认定涉案的房屋所有权证均不是辽阳县不动产登记中心颁发，系假证；赵某1的父母赵某2、刘某2自从赵某1被抓后便不知去向，现公安机关正在查找中。 本院认为，被告人赵某1以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取私人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人赵某1多次诈骗他人钱财，可以酌情从重处罚。对于被告人赵某1提出的“其与八名被害人均属于正常的借贷关系，没有使用假房产证、假机动车登记证书向被害人抵押借款，所借款项一部分偿还贷款和支付日常花销，一部分购买粮油，借款人为了得到利息而主动出借款项，其没有诈骗行为”的辩解意见，经查，八名被害人并不相识，但向侦查机关提供的伪造房屋所有权证、机动车登记证书却与侦查机关在被告人住处扣押的大量伪造证件的编号、权属等基本信息完全一致，同时被害人提供的借据已经体现赵某1使用上述伪造证件进行抵押的事实，足以认定赵某1在客观上采用了虚构事实、隐瞒真相的手段，编造借款理由，使被害人陷入错误认识，从而主动交出出借款项，而赵某1在得到被害人的钱财后，并没有将全部款项用于购进粮油，而是偿还个人债务和支付日常开销，在其无给付能力的情况下，采取拒绝接听被害人电话等方式逃避还款，其客观表现足以认定赵某1在主观上具有非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件，故本院对该辩解意见不予支持。本院为保护公民私有财产所有权不受侵犯，综合考虑被告人的犯罪事实、危害后果、认罪悔罪态度等具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年,并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押折抵刑期一个月零八日，即自2019年2月18日起至2030年1月9日止。罚金于判决发生法律效力的第二日起三个月内缴纳。） 二、责令被告人赵某1退赔被害人诈骗所得赃款（详见退赔清单）。 三、在案扣押的假证件、假印章，由扣押单位依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。 审 判 长  赵洋洋 人民陪审员  李继跃 人民陪审员  周亚娜 二〇一九年四月八日 法官助理杨姜僖梓 书记员黄珊 附一：退赔清单                            序                       被害人                       退赔金额                       序                       被害人                       退赔金额                               1                       李某（1）                       10万元                       5                       黄某（1）                       9.7万元                               2                       秦某                       3.7万元                       6                       林某                       9.9万元                               3                       韩某（1）                       11.3万元                       7                       姜某（1）                       4.6万元                               4                       崔某                       5.4万元                       8                       姜某（2）                       2万元                附二：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。