安徽省淮北市相山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖0603刑初296号 公诉机关淮北市相山区人民检察院。 被告人张强，男，1993年2月10日出生，汉族，专科文化程度，淮北市汇融商务服务有限公司（以下简称汇融公司）法定代表人,住安徽省淮北市濉溪县。因涉嫌敲诈勒索罪，于2017年12月16日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，于2018年1月15日经淮北市相山区人民检察院批准逮捕，当日由淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人杨超，安徽胜方律师事务所律师。 辩护人顾澈，安徽北方之光律师事务所实习律师。 被告人刘阳，男，1995年3月22日出生，汉族，专科文化，汇融公司副总经理，住安徽省淮北市相山区，汇融公司副总经理。因涉嫌敲诈勒索罪，于2017年12月9日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，于2018年1月15日经淮北市相山区人民检察院批准逮捕，当日由淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人赵标，安徽北方之光律师事务所律师。 辩护人刘涛，安徽北方之光律师事务所律师。 被告人黄艳秋，男，1987年10月25日出生，汉族，专科文化，汇融公司贷后部负责人，住安徽省淮北市杜集区。因涉嫌敲诈勒索罪，于2017年12月9日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，于2018年1月15日经淮淮北市相山区人民检察院批准逮捕，当日由淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人马艳，安徽许继光律师事务所律师。 被告人秦凯，男，1985年1月29日出生，汉族，专科文化，汇融公司业务部负责人，户籍所在地安徽省濉溪县，住安徽省濉溪县。因涉嫌敲诈勒索罪，于2017年12月9日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，于2018年1月15日经淮北市相山区人民检察院批准逮捕，当日由淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人赵志恒，安徽亚星律师事务所律师。 辩护人张飞飞，安徽亚星律师事务所律师。 被告人花锐，男，1988年6月2日出生，汉族，专科文化，无业，住安徽省淮北市烈山区，汇融公司贷后部工作人员。因涉嫌敲诈勒索罪，于2017年12月19日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，于2018年1月15日经淮北市相山区人民检察院批准逮捕，当日由淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人李小龙，安徽许继光律师事务所律师。 被告人马青岛，男，1991年7月21日出生，汉族，专科文化，无业，汇融公司贷后部工作人员,住安徽省亳州市利辛县。因涉嫌敲诈勒索罪，于2017年12月19日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，于2018年1月15日经淮北市相山区人民检察院批准逮捕，当日由淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人梁晴宇，安徽启宇律师事务所律师。 被告人张东生，男，1988年4月29日出生，汉族，初中文化，无业，住河北省唐山市滦南县。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年12月9日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，于同年12月21日被该局取保候审，于2018年9月29日被本院决定监视居住，由河北省滦南县公安局柏各庄镇派出所执行监视居住。 辩护人徐伟，安徽淮信律师事务所律师。 被告人张东辉，男，1991年12月13日出生，汉族，初中文化，无业，住河北省唐山市滦南县。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年12月9日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，于同年12月21日被该局取保候审，于2018年9月29日被本院决定监视居住，由河北省滦南县公安局柏各庄镇派出所执行监视居住。 辩护人谭康，安徽安港律师事务所律师。 辩护人张雨莲，安徽安港律师事务所律师。 淮北市相山区人民检察院以相检刑诉（2018）283号起诉书指控被告人张强、刘阳、黄艳秋、马青岛、花锐、秦凯犯敲诈勒索罪，被告人张东生、张东辉犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪向本院提起公诉。本院于2018年9月28日立案，并依法组成合议庭，于2018年11月1日公开开庭审理了本案，淮北市相山区人民检察院指派检察员陈某、王某1、检某出庭支持公诉，被告人张强及其辩护人杨超、被告人刘阳及其辩护人赵标、刘涛、被告人黄艳秋及其辩护人马艳、被告人马青岛及其辩护人梁晴宇、被告人花锐及其辩护人李小龙、被告人秦凯及其辩护人赵志恒、张飞飞、被告人张东生及其辩护人徐伟、张东辉及其辩护人谭康、张雨莲等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 淮北市相山区人民检察院指控： 被告人张强于2017年7月28日在淮北市相山区中泰国际广场12层1205室成立淮北市汇融商务服务有限公司，该公司有针对性的选择客户从事按揭车辆贷款业务，主要以贷款前期扣除的各项费用以及高额的违约金为盈利点，形成了以张强为总经理，被告人刘阳为副总经理，被告人秦凯、被告人黄艳秋为部门经理，被告人马青岛、被告人花锐等为部门工作人员的相对固定的犯罪集团。该公司实行逐级汇报的管理制度，有明确的业务办理流程以及考勤、奖惩等制度。 先由业务部业务员对客户的按揭车辆进行价格评估，以评估价格的30%-50%确定放款总额，再扣除保证金、GPS安装使用费、家访费、利息费、服务费等各项费用后的余额为被害人实际收到的款项；再由公司文员与被害人签订包括借款合同、协议书、车辆安装GPS开走服务协议、车辆租赁合同、房屋租赁合同等一系列仅有被害人签名的空白合同，同时要求被害人出具虚高的借条、收条，并按汇融公司设计好的模版手抄一份违约情形明显不合理的承诺书。合同签订后，由刘阳以及业务员为车辆安装GPS、进行家访，后刘阳将前期调查情况汇报给张强，由张强决定放款给被害人。 张强放款后，由贷后部对车辆进行跟踪，一旦发现该车出现“违约”情形，刘阳或张强立即带着黄艳秋、马青岛、花锐强行或者私自将车开走，后贷后部通知被害人已经违约，要求被害人一次性支付本金、拖车费、50%的违约金等高额费用赎车，并威胁被害人如不支付则将车卖掉。 自2017年8月至12月，该犯罪集团以上述方式对被害人王某2、被害人许某、被害人范某等11人实施敲诈勒索，数额共计539207元，其中既遂7起，数额共计465715元，未遂4起，数额共计73492元，具体如下： 1.2017年8月18日，被害人王某2以皖Ｆ×××××雪佛兰汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费等费用后实际收到32788元，并按汇融公司的要求出具42000元的借条、收条。王某2分别于2017年8月31日、9月15日通过银行转账至张强账户7462元、7962元进行还款。后汇融公司以王某2将车开出外地为由认定其违约将车开走，要求王某2支付本金、违约金等各项费用共计60000元赎车。王某2拒绝，后经协商降至48000元。张强于2017年12月1日将该车以32000元的价格卖予张东生、张东辉。经鉴定，该车价值人民币89963元。 2.2017年9月26日，被害人许某以皖Ｌ×××××日产蓝鸟汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到34500元，并按汇融公司的要求出具45000元的借条、收条。许某于2017年10月24日通过银行转账至张强账户15990元进行第一次还款，后汇融公司以许某第二次还款逾期为由认定其违约将其车开走，要求其支付4000元违约金赎车。 3.2017年9月，被害人范某以皖Ｆ×××××福特福克斯汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到34000元，并按汇融公司的要求出具50000元的借条、收条，后汇融公司以范某将车停在贷款公司附近为由认定其违约将车开走，要求范某支付本金、违约金、拖车费等各项费用共计80000元赎车。张强于2017年11月15日将该车以41800元的价格卖予张东生、张东辉。经鉴定，该车价值人民币99583元。 4.2017年9月上旬，被害人杜某以皖Ｆ×××××别克英朗汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到26100元，并按汇融公司的要求出具38000元的借条、收条。后汇融公司以杜某提供虚假租房信息为由认定其违约将车开走，要求杜某支付本金、违约金等各项款项共计60000元赎车，杜某拒绝后报警，张强要求其支付70000元赎车。后张强于2017年11月21日将该车以31500元的价格卖予张东生、张东辉。经鉴定，该车价值人民币91250元。 5.2017年11月9日，被害人付某以皖Ｆ×××××起亚牌汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到30140元，并按汇融公司的要求出具40000元的借条、收条。后汇融公司以付某提供虚假住址信息为由认定其违约将车开走，要求付某支付本金、违约金等各项款项共计59000元赎车。被害人付某于2017年11月27日支付给刘阳55100元将车开走。 6.2017年11月10日，被害人张某以皖Ｆ×××××东风标致汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到23760元，并按汇融公司的要求出具35770元的借条、收条。后汇融公司以张某将车开出外地为由认定其违约将车开走，要求张某支付本金、违约金等各项款项共计36000元赎车。被害人张某于2017年12月8日在汇融公司准备交款时，公安机关到达现场，其未交款。 7.2017年11月18日，被害人张雨以皖Ｆ×××××长安牌汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到13620元，并按汇融公司的要求出具21760元的借条、收条。当日，汇融公司以张雨将车开出外地为由认定其违约将车开走，要求张雨支付本金、违约金、拖车费等各项款项共计24000元赎车，张雨于2017年11月21日支付给汇融公司24000元。 8.2017年11月22日，被害人史某以鲁Ｇ×××××丰田皇冠汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到61000元，并按汇融公司的要求出具83250元的借条、收条。后汇融公司以史某将车开出外地为由认定其违约将车开走，要求史某支付80000元赎车。2017年12月8日，被害人史某将78000元交至刘阳办公室。 9.2017年11月28日，被害人彭某以皖Ｆ×××××凯迪拉克汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到69420元，并按汇融公司的要求出具93960元的借条、收条。后汇融公司以彭某私配钥匙为由认定其违约将车开走，要求彭某支付本金、违约金、拖车费等各项款项共计138000元赎车。后张强于2017年12月4日将该车以123000元的价格卖予张东生、张东辉。经鉴定，该车价值人民币279933元。 10.2017年11月29日，被害人包金龙以皖Ｆ×××××吉利牌汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到26580元，并按汇融公司的要求出具38850元的借条、收条。后汇融公司以包金龙将车开车外地为由认定其违约将车开走，要求包金龙支付本金、违约金、拖车费等各项款项共计42000元赎车。 11.2017年12月2日，被害人高某以皖Ｆ×××××丰田牌汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到36668元，并按汇融公司的要求出具54144元的借条、收条。后汇融公司以高某将车停在贷款公司附近为由认定违约将车开走，要求高某支付本金、违约金、拖车费等各项款项共计68000元赎车。 公诉机关当庭宣读、出示了扣押决定书、扣押清单，发还清单，户籍信息、前科情况核实证明，到案经过，营业执照、印章、工资本、笔记本、承诺书样本，银行交易流水、承诺书、借条、收条、借款合同、车辆安装GPS协议等合同书证，王某2转账记录截图，鉴定意见，搜查、辨认笔录，证人刘某、周某1、周某2等证言，被害人史某、张某、杨某等陈述，被告人张强、刘阳、黄艳秋等的供述与辩解等证据。公诉机关认为：被告人张强、刘阳、黄艳秋、秦凯、马青岛、花锐以非法占有为目的，假借民间借贷之名，肆意认定他人违约，索取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人张东生、张东辉明知系犯罪所得而予以收购，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。请依法判处。 被告人张强对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见为：1.对犯罪事实及定性不持异议，对指控认定的既遂和未遂的起数及数额有异议。应以被告人有无实际取得受害人资产为认定既遂、未遂标准。计算数额应以被告人已获取或预谋获取的数额扣除其放贷交付的数额为计算标准；2.被告人张强主观恶性不大、犯罪情节一般、涉案取得的资产基本上已返还被害人，且具有坦白情节，建议从轻、减轻处罚。 被告人刘阳的辩护意见为：1.汇融公司的人员结构不符合犯罪集团的构成要件，公诉机关指控的犯罪集团是错误的；2.本案所发生的借条、收条是当事人双方的真实意思表示，是民事上的普通交易规则，是真实发生的，属于民法范畴，与敲诈勒索罪不付出任何代价为前提，将他人财物据为己有的情形不同；3.承诺书是在借贷交易过程中借款人自愿签订的，目的是为减少借贷风险；4.本案50%的违约金是不是恰当，或者借款人认为过高，可以通过民事诉讼的方式救济。该违约金的收取，都是事先双方约定好的，没有肆意收取，与敲诈勒索没有关系；5.依法成立的合同具有法律约束力，汇融公司只是依据法律行使权利，与公诉机关指控的肆意认定他人违约行为明显不符；6.汇融公司未经出质人同意，为了实现债权，经质押车辆私自转让给第三人的行为，借款人可以提起民事诉讼，要求汇融公司赔偿损失。该行为只是民事调整范畴，不应由刑法肆意介入，汇融公司迫使债务人还款，清偿债务，不具备敲诈勒索构成要件中的要挟、威胁性质，而且担保物本身就具有迫使债务人还款的法律功能；7.本案争议数额，应把合法的利息、费用、违约金、本金从认定涉案数额中分割出来。 被告人刘阳的辩护人提出的辩护意见为：一、被告人刘阳在整个犯罪过程中，处于被动辅助地位，应当依法认定为从犯、减轻处罚。1.被告人刘阳是汇融公司副总经理，1%的股份也仅仅是代持股份；2.汇融公司大部分经营决策和管理事务均由被告人张强一份决定，被告人张强仅仅负责传达和执行；3.被告人刘阳在整个犯罪过程中没有得到任何不当利益，也从未参与公司的利润分配。二、被告人刘阳犯罪情节较轻、被害人也具有一定的过错，其犯罪故意是为保障公司“债权”，维护公司“利益”，而不是为了非法利益。三、被告人刘阳涉嫌犯罪数额应当依据实际犯罪所得扣除实际放款数额予以认定，既遂数额为104756元，未遂数额68392元。四、被告人刘阳如实供述了自己的犯罪行为，系坦白，且刘阳系初犯、偶犯、社会危害性不大，建议从轻处罚、减轻处罚。 被告人黄艳秋同意刘阳的辩护意见。其辩护人的辩护意见为：1.被告人黄艳秋没有实际获得公诉机关指控的敲诈勒索数额；2.起诉书指控的第一至四起犯罪事实，与黄艳秋无关；3.第六、八、十、十一起均为犯罪未遂；4.被告人黄艳秋系从犯，没有主动索取，没有实际获得财物，没有参与分赃，且系初犯，如实供述犯罪事实。请求公正合理判决。 被告人秦凯对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为不构成犯罪集团，不存在恶势力集团。其辩护人提出的辩护意见为：1.对公诉机关指控的敲诈勒索犯罪事实无异议，对指控的犯罪金额有异议。其参与犯罪的金额应当在30万元以下，不属于数额特别巨大。第四起和第九起犯罪事实与秦凯没有关系，应当从指控秦凯的犯罪数额中予以扣除；2.被告人秦凯在共同犯罪中作用较小，应系从犯，且秦凯具有坦白情节，主观恶性小，认罪、悔罪态度好，应予从轻处罚；3.被告人秦凯系初犯、偶犯无前科，建议酌情减轻处罚。 被告人花锐对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见为：1.对指控被告人花锐犯罪行为的定性无异议；2.对被告人花锐应当以其参与的犯罪定罪量刑。第一至四起和第六、七起犯罪事实，花锐没有参与；3.被告人花锐在共同犯罪中是从犯，且具有自首情节，可以从轻、减轻处罚。 被告人马青岛对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见为：1.对公诉机关认定的基本犯罪事实及指控罪名无异议；2.被告人马青岛系从犯；3.马青岛没有参与第一至四起和第六至八起犯罪事实；4.被告人马青岛具有自首情节，其犯罪行为均系被动行为，且系初犯，获取非法所得较少，建议从轻或减轻处罚。 被告人张东生对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见为：对指控被告人构成掩饰隐瞒犯罪所得罪不持异议。认为张东生具有从轻处罚的情节。1.张东生系自首，依法可以从轻或减轻处罚；2.雪佛兰、凯迪拉克、福特福克斯三辆车在鉴定时均没有实物，其鉴定意见不具有客观性、真实性，不应予以采信；3.张东生系初犯、偶犯，且当庭认罪，应予以从轻处罚。4.被告人张东生愿意依法缴纳罚金。 被告人张东辉对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见为：1.对指控被告人构成掩饰隐瞒犯罪所得罪定性不持异议。但对指控的第一起犯罪存在异议，该起中车辆鉴定价值不客观，金额明显过高；2.张东辉具有从轻处罚的情节。（1）被告人张东辉具有自首情节；（2）被告人张东辉系初犯、偶犯，并在归案后积极将涉案车辆退回，悔罪态度诚恳，且其低价收购车辆后卖出系盈利目的；（3）被告人张东辉愿意积极缴纳罚金。 经审理查明： 一、敲诈勒索事实 淮北市汇融商务服务有限公司于2017年7月28日成立，住所地淮北市相山区中泰国际广场****，法定代表人为张强。该公司有针对性的选择客户从事按揭车辆贷款业务，主要以贷款前期扣除的各项费用以及高额的违约金为盈利点，形成了以张强为总经理，被告人刘阳为副总经理，被告人秦凯、被告人黄艳秋为部门经理，被告人马青岛、被告人花锐等为部门工作人员的相对固定的犯罪集团。该公司实行逐级汇报的管理制度，有明确的业务办理流程以及考勤、奖惩等制度。 先由业务部业务员对客户的按揭车辆进行价格评估，以评估价格的30%-50%确定放款总额，再扣除保证金、GPS安装使用费、家访费、利息费、服务费等各项费用后的余额为被害人实际收到的款项；再由公司文员与被害人签订包括借款合同、协议书、车辆安装GPS开走服务协议、车辆租赁合同、房屋租赁合同等一系列仅有被害人签名的空白合同，同时要求被害人出具虚高的借条、收条，并按汇融公司设计好的模版手抄一份违约情形明显不合理的承诺书。合同签订后，由刘阳以及业务员为车辆安装GPS、进行家访，后刘阳将前期调查情况汇报给张强，由张强决定放款给被害人。 张强放款后，由贷后部对车辆进行跟踪，一旦发现该车出现“违约”情形，刘阳或张强立即带着黄艳秋、马青岛、花锐强行或者私自将车开走，后贷后部通知被害人已经违约，要求被害人一次性支付本金、拖车费、高额违约金等高额费用赎车，并威胁被害人如不支付则将车卖掉，该犯罪集团系恶势力犯罪集团。 自2017年8月至12月，该犯罪集团以上述方式对被害人王某2、被害人许某、被害人范某等11人实施敲诈勒索，具体如下： （一）2017年8月18日，被害人王某2以皖Ｆ×××××雪佛兰汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费等费用后实际收到32788元，并按汇融公司的要求出具42000元的借条、收条。王某2分别于2017年8月31日、9月15日通过银行转账至张强账户7462元、7962元进行还款。后汇融公司以王某2将车开出外地为由认定其违约将车开走，要求王某2支付本金、违约金等各项费用共计60000元赎车。王某2拒绝，后经协商降至48000元。后王某2未交钱赎车，张强、刘阳于2017年12月1日将该车以32000元的价格卖予张东生、张东辉。2017年12月13日，淮北市公安局相山分局从张东生家人周某1处扣押皖Ｆ×××××雪佛兰汽车，并于同年12月18日发还被害人王某2，车辆发还时，被害人王某2向该局退交车辆贷款本金17364元及利息1000元。 上述事实，有下列证据予以证实。 1.受案登记表，证明：被害人王某2报案登记情况。 2.王某2提供的支付宝转帐记录截图，证明：张强支付宝账户于2017年8月18日转帐两笔820元和31968元至张印（王某2的朋友）支付宝账户，合计32788元。 3.银行流水记录。开户银行中国工商银行淮北分行，户名张强，卡号62×××05，自2017年7月1日至2017年12月21日银行流水记录。证明：王某2于2017年8月31日转账至张强账户7462元，于9月15日分两笔分别向张强账户转账7462元、500元，合计7962元。 4.借条、收条、合同等书证。 （1）王某2签名的借条，证明：王某2向张强出具42000元借条。 （2）王某2签名的收条（日期空白），证明：借款人王某2今收到出借人张强支付的《车辆质押借款合同》项下的借款（转账42000元），转账42000元。本人承诺在11月18日前一次性还清42000元。 (3）王某2身份证复印件，证明:王某2的身份信息。 （4)车辆安装GPS开走服务协议，证明：首部乙方（借款人）：署名王某2及身份证号、电话，协议末尾处乙方（借款人）：署名王某2，其它项下均是空白。 （5）房屋租赁合同，证明：出租方有王某2署名和身份证号码，末尾甲方有王某2署名和手机号码，其它项下均空白。 （6）债权转让通知书，证明：债务方（丙方）：王某2署名，债务人：王某2署名，其它项下均空白。 （7）反担保保证合同，证明：保证人（甲方）：安徽徽邦信息服务有限公司，主债务人（丙方）：王某2署名，其它项下均空白。 （8）车辆租赁合同（共四面），证明：该份合同仅有第四面承租方：有王某2署名，其它项下均空白。 （9）租赁车辆交接单、汽车租赁登记表，证明：承租方经办人有王某2的署名，其它项下均空白。 该组证据证明王某2向张强出具42000元借条及收条，承诺11月18日前一次性还清42000元，相关合同均只有王某2签字，其他项均为空白。 5.扣押决定书及扣押清单、发还清单、接受证据清单。证明:（1）公安机关于2017年12月13日决定扣押周某1持有雪佛兰汽车一辆，车牌号码皖Ｆ×××××，并于12月18日发还被害人王某2；（2）王某2于同年12月18日向公安机关退交车辆贷款贷款本金17364元及利息1000元，合计18364元。 6.被害人王某2的陈述，证明：汇融公司在相山区中泰广场天象大厦A座1205室，主要业务是搞无抵押车贷款。2017年8月18日上午，张印带着其去汇融公司，一个叫秦凯的业务经理接待的其。秦凯把其的车评估后告诉其说能贷42000块钱，但实际到手没这么多，需要扣除10%的保证金4200元、GPS费用2000元、家访费500元，只能给其32788元，其同意了。签合同跟叫王某3的文员签的。签了很多合同文本，有借款合同、协议书、GPS协议、车辆租赁合同、房屋租赁合同以及变卖、质押、抵押等各种合同，这些合同，除了其本人的姓名和按手印之外，其他都是空白的。所有签字的东西其手里面都没有，都被文员收走了。签字的时候还让其写了个承诺书，承诺不能把车开出淮北、不能把车辆二次抵押、不能把车停在其他贷款公司附近。写这个承诺书时，王某3拿一个例文范本让其照着抄写。签完字后，去装GPS去了。下午其实际收到了转账共计32788元，一笔是31968元，一笔是820元。但是借条收条上面写的都是42000元，利息也得按照42000的本金来计算。钱收到之后，其把车开走了。第一次还款期限8月31号，其正常还款7462元，第二次还款是9月15日，其还了一笔7462元，一笔500元，是用其工商银行卡62×××15向张强62×××05工行账户转的钱。9月16号其把车停在其住的小区楼下，17号其准备用车时就发现车没有了。其先打电话找刘阳，但是刘阳不接电话，后跟秦凯联系，秦凯给其回话说其去外地没有汇报，车被拖走了。之后其和公司都是电话沟通，跟刘阳及秦凯都说过，但是他们口径一致，说其违约了，得支付违约金等各项费用共60000块钱，说这个60000块钱就是全部处理款项了，付完这个钱就能把车开走。对于违约金的数额，其跟刘阳、秦凯谈过好多次，谈到最后说48000元，如果不给这个钱，公司就要把其的车卖掉。后来其缠着张印让他去处理，但是一直没有效果。汇融公司问其要所谓违约金，硬的狠，不给其留余地，还吓唬其说要是不给钱就把其车卖掉。扣车的时候汇融公司的人就直接用备用钥匙把其的车给弄走了。汇融公司的人说要是不拿这个违约金，他们公司就要把其车给处理掉。 7.被告人张强的供述，证明：王某2（的车）是辆雪佛兰创酷，大概是八月中旬做的业务，客户实际到手3万元，王某2按期还款两期后，其听说王某2和别人有经济纠纷，其就先把王某2的车偷偷开开回来了，刘阳给其汇报说48000元赎车行不行，其同意了，但王某2不愿意拿钱赎车，其和刘阳把车卖了，卖了32000元。 8.被告人刘阳的供述，证明：王某2是翟某的客户，是辆雪佛兰创酷，大概是8月中旬做的业务，放款总额是4万多元，实际到手3万多，按期还款两期后，其听说王某2和别人有经济纠纷，其就先把王某2车的偷偷扣回来了，要48000元赎车，不然就把车卖掉。王某2不愿意，后其和张强把车卖了元。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法且能相互印证，足以证明案件事实。 （二）2017年9月26日，被害人许某以皖Ｌ×××××日产蓝鸟汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到34500元，并按汇融公司的要求出具45000元的借条、收条。许某于2017年10月24日通过银行转账至张强账户15990元进行第一次还款，后汇融公司以许某第二次还款逾期为由认定其违约将其车开走，要求其支付4000元违约金赎车。后许某一直未交钱赎车，2017年12月12，许某自行到中泰停车场将其车开走。 上述事实，有下列证据予以证实。 1.受案登记表，证明：被害人许某报案登记情况。 2.银行流水记录。开户银行中国工商银行淮北分行，户名张强，卡号62×××05，自2017年7月1日至2017年12月21日银行流水记录。证明：许某于2017年10月24日转账至张强账户15990元。 3.借条、收条、合同等书证。 （1）许某书写的承诺书，证明：其承诺在未经贵公司允许下禁止将车辆皖Ｌ×××××驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。 （2）许某签名的借条，证明：许某向张强出具45000元借条。 （3）许某签名的收条，证明：借款人许某今收到出借人张强支付的《车辆质押借款合同》项下的借款（现金45000元）。本人承诺在2017年12月26日前还清45000元。 (4）许某身份证复印件，证明:许某的身份信息。 (5）还款说明书，证明：客户姓名、签名为许某，其它项下为空白。 (6）合肥市国正小额贷款有限公司个人汽车贷款申请书，证明：借款人身份姓名为许某、填表人署名为许某，其它项下为空白。 (7）皖Ｌ×××××车辆的所有人为许某的机动车行驶证、驾驶证，证明：皖Ｌ×××××车辆的所有人为许某，许某已取得驾驶证。 （8）中国人民银行征信中心个人信用报告，证明：许某的个人征信明细。 （9）借款担保合同，证明：借款人署名为许某的借款担保合同，载明了许某的署名、联系电话、身份证号。其它项下为空白。 （10）房屋租赁合同，证明：出租方有许某署名和身份证号码，末尾甲方有许某署名和手机号码，其它项下空白。 （11）车辆租赁合同共四面，证明：该份合同仅在第四面承租方：有署名许某的签名，其它项下都是空白。 （12）租赁车辆交接单、汽车租赁登记表，证明：有署名许某的签名，其它项下都是空白。 （13）送达地址确认书，证明：合肥市国正小额贷款有限公司、收件人为许某、落款有许某的署名，其它项下为空白。 （14)车辆安装GPS开走服务协议，证明：首部乙方（借款人）：署名许某及身份证号，协议末尾处乙方（借款人）：署名许某，其它项下都是空白。 （15)安徽徽邦信息服务（集团）有限公司协议书，证明：在该协议书载明借款人许某、许某身份证号、联系电话、住所地、住所地及该份协议书内附有乙方）署名为许某、身份证号的车辆质押借款合同、借条、收条、催收及诉讼文书送达地址确认书、合肥市国正小额贷款有限公司借款凭证、逾期变卖委托书、债权转让协议、债权转让通知书、反担保保证合同、还款说明书、承诺函、连带责任保证书上述书证仅有许某签名，其它项下均空白。 （16)合肥市国正小额贷款公司借款合同，证明：借款人（乙方）：有署名许某的签名、身份证号、住所地、联系电话，末尾处乙方有许某的署名。 该组证据证明许某向张强出具45000元借条及收条，承诺于2017年11月26日前还清45000元，并手写一份承诺书。相关合同均只有许某签字，其他项均为空白。 4.被害人许某的陈述，证明：其名下东风日产蓝鸟汽车，车牌号皖Ｌ×××××。2017年9月中下旬，其急用钱，去了中泰广场汇融公司，姓周的男子接待其之后，就把其交给其他业务员了。业务员说放款的时候需要扣除保证金、GPS费用、服务费、家访费、车辆违章押金等共计是一万元左右，这个钱公司人解释说其中一部分可以退，但实际还款的时候需要按照45000的本金还款，还款期限三个月，一个月15990元（连本带息），还款三个月就可以，其同意了。后一个戴眼镜的男子带着一个业务员和其一起去其濉溪县的住处进行了家访，就是到家看看、拍拍照片，完成后又回到公司。一个文员拿来了一沓子空白合同以及协议书等让其签字，其都是签上其的名字按上手印，内容都是空白的，其问他们为什么都是空白的，文员说后期他们自己来填写。签字的时候，文员还拿了一个承诺书例文让其照着抄写，承诺书上其抄写的是车辆不得离开淮北市，不能把车二次抵押，也不能把车停在其他贷款公司附近，要是车辆去外地必须提前给公司汇报。GPS装好后，公司给了其现金34500元。十月份的第一期本金加利息其还了15990元，直接打到他们公司一个张强的账户内，账户号码是62×××05。到了第二个月还款的时候，其没有钱，就跟公司说还款得耽误几天，他们说必须把车开回他们公司把车扣下来，然后其就把车给送回他们公司了。隔两三天，其找公司说还钱的事，公司的人说不仅还这一次的本息，还要还一部分违约金，说其逾期不还款就已经违约了，必须要支付违约金4000块钱。后他们说这一期一共还款两万（包括本金以及违约金4000多元等费用），最后一个月再还一起本金利息15990元就行了。如果不给钱，就得把其的车给卖了。其就准备了一万块钱，给公司说先给一万元，把车开走，剩下的钱再给，公司同意了。后来其联系姓周的业务员，姓周的说老板出事了，其车在中泰负二楼的地下停车场。12月12早上，其到中泰停车场把车开走了。 5.被告人张强的供述，证明：许某是辆日产蓝鸟，2017年9月下旬做的业务，客户实际到手34500元，第一期按期还款了，到第二期的时候，客户说晚几天还款，公司就让许某把车开回来，等许某说还第二期钱的时候，张强说再多要4000元违约金。 6.被告人刘阳的供述，证明：许某是辆日产蓝鸟，也是周某2的客户，是2017年9月下旬做的业务，放款总额是45000元，客户实际到手34500元，第一期按期还款了，到第二期的时候，客户说晚几天还款，公司就让许某把车开回来，等许某说还第二期钱的时候，张强说再多要4000元违约金。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法且能相互印证，足以证明案件事实。 （三）2017年9月，被害人范某以皖Ｆ×××××福特福克斯汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到34000元，并按汇融公司的要求出具50000元的借条、收条，后汇融公司以范某将车停在贷款公司附近为由认定其违约将车开走，要求范某支付本金、违约金、拖车费等各项费用共计80000元赎车。后范某未交钱赎车，张强于2017年11月15日将该车以41800元的价格卖予张东生、张东辉。案发后，车辆未追回，经鉴定该车价值99583元。 上述事实，有下列证据予以证实。 1.受案登记表，证明：被害人范某报案登记情况。 2.借条、收条、合同等书证。 （1）范某书写的承诺书，证明：其承诺在未经贵公司允许下禁止将车辆皖Ｆ×××××驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。 （2）范某签名的借条，证明：范某向张强出具50000元借条。 （3）范某签名的收条，证明：借款人范某今收到出借人张强支付的《车辆质押借款合同》项下的借款（现金50000元）。本人承诺在2018年2月4日前还清50000元。 (4）范某身份证复印件，证明:范某的身份信息。 (5）借条、收条，证明：这两份借条和收条仅有范某签名，其它信息是空白。 （6）反担保保证合同，证明：主债务人（丙方）：范某署名，其它项下均空白。 （7）债权转让通知书，证明：债务方（丙方）：范某署名，债务人：范某署名，其它项下均空白。 （8）中国人民银行征信中心个人信用报告，证明：范某的个人征信明细。 该组证据证明范某向张强出具50000元借条及收条，并承诺在2018年2月4日前还清50000元，相关合同均只有范某签字，其他项均为空白。 3.被害人范某的陈述，证明：其福克斯三厢汽车，车牌号是皖Ｆ×××××，车辆登记证书抵押在奇瑞徽银汽车金融服务公司。汇融公司全在淮北市相山区中泰天象大厦A座1205室。公司主营是无抵押汽车贷款。2017年9月份，其需要用钱，9月2号或者3号的时候，其朋友带着其去了中泰广场汇融公司。姓刘的业务员、经理等人对福克斯车进行核算，最终说能贷给其5万块钱，但实际上公司不能支付给其5万，扣除各项费用利息等之后，实际能给其34000元左右。扣除的费用，包括保证金、GPS费用、材料费、服务费、部分利息、家访费等共计要扣除15000多元。被扣掉的钱中有一部分能够退还给其，只要不违约就能退，违约就没有了。当时其急用钱，就同意了。姓刘的业务员以及一个戴眼镜的负责人和另外一个年轻小伙子一起和其去家里面搞了家访。签合同是在公司的文员办公室，文员叫王某3。合同签了不少，有借款合同、协议书、抵押、变卖、租赁合同等不少东西以及借条、收条等好多东西。其就是签名字按手印，连日期都没有写，需要他们公司签字的地方以及一些具体内容都是空白的。合同文本之类的都被文员王某3收走了。签合同的时候，王某3拿了一个承诺书的例文让其照着抄写，填上其个人的一些信息。承诺书上写的是不得擅自将车开出淮北市区域、不能把车停放在贷款公司附近、不能把车二次抵押等。合同签过后公司的人去把车开走装GPS。回来后，王某3到经理办公室拿了现金34000元交给了其。借条和收条上写的都是5万。还没到第一次还款期，9月十七八号上午，其的车被汇融公司的人扣走了。早上八点多其去开车，其刚上车，就从旁边来了三四个小伙子，上来就是两个小伙子把其从车上给拖下来了，其咋呼他们干啥的，他们就说你自己知道。接着另外一个人上车，拿着备用钥匙就直接开走了。其去汇融公司，经理说其车停在国购那边了，怀疑其二次抵押，违反了公司规定是违约，想把车开走，就得支付违约金，因为违约，必须一次性还款，本金加上违约金以及拖车费等各项费用一共得支付80000块钱。对方态度横的狠，当时办公室里面还有其他几个小伙子在里面，都凶神恶煞的。后来因为家里的事情，工作上的事情就拖着没有去处理车的事情，到了11月份，其发现车在山东了。 4.被告人张强的供述，证明：范某是辆福特福克斯，2017年9月上旬做的业务，客户实际到手34000元，当天放款之后，这辆车停在国购，其就去抓车，刘阳给其说准备问范某要80000元，其同意了，范某不愿意给钱，车就被其和刘阳卖到河北唐山了。 5.被告人刘阳的供述，证明：范某是刘晴晴的客户，是辆福特福克斯，2017年9月上旬做的业务，放款总额5万元，客户实际到手34000元左右，当天放款之后，其和张强、孙某就去国购找车，第二天把车抢回来了，后问范某要80000元，范某不愿意，车就被其和张强卖到河北唐山了，好像卖了4万多。 6.被告人黄艳秋的供述，证明：车主的名字其能记住的有九月份的凯迪拉克车主叫龙辉，白色的福特福克斯的叫范某，白色的大众朗逸的叫张明，黑色的丰田皇冠叫史某，白色的吉利博瑞包金龙，十一月白色的凯迪拉克的叫彭某，白色的标志408叫张某。这些车都是淮北的车，都是以各种名义违约的，途观、福克斯、创酷应该都被卖了，其余的都被车主赎回去或者停在其停车场了。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法且能相互印证，足以证明案件事实。另，本案审理过程中，张东生、张东辉赔偿被害人范某损失63000元，范某对张东生、张东辉的行为予以谅解，不再另行主张退赔。 （四）2017年9月上旬，被害人杜某以皖Ｆ×××××别克英朗汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到26100元，并按汇融公司的要求出具38000元的借条、收条。后汇融公司以杜某提供虚假租房信息为由认定其违约将车开走，要求杜某支付本金、违约金等各项款项共计60000元赎车，杜某拒绝后报警，张强要求其支付70000元赎车。后张强于2017年11月21日将该车以31500元的价格卖予张东生、张东辉。2017年12月13日，淮北市公安局相山分局从张东生家人周某1处扣押皖Ｆ×××××别克汽车。 上述事实，有下列证据予以证实。 1.受案登记表，证明：被害人杜某报案登记情况。 2.辨认笔录，证明：2017年12月29日，杜某在一组照片中辨认出6号照片上的人是其在材料中所称的淮北汇融商务服务有限公司让其签合同的女文员，该人确认为王某3。 3.借条、收条、合同等书证。 （1）杜某书写的承诺书，证明：其承诺在未经贵公司允许下禁止将车辆皖Ｆ×××××驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。 （2）杜某签名的借条，证明：杜某向张强出具38000元借条。 （3）杜某签名的收条，载明：借款人杜某今收到出借人张强支付的《车辆质押借款合同》项下的借款（现金38000元）。本人承诺在2018年1月13日前一次还清38000元。 (4）杜某身份证复印件，证明:杜某的身份信息。 （5）借条、收条，证明：这两份借条和收条仅有杜某签名，其它信息是空白。 （6）债权转让通知书，证明：债务方（丙方）：杜某署名，债务人：杜某署名，其它项下均空白。 （7）反担保保证合同，证明：主债务人（丙方）：杜某署名，其它项下均空白。 （8)车辆安装GPS开走服务协议，证明：首部乙方（借款人）：署名杜某及身份证号，协议末尾处乙方（借款人）：署名杜某，其它项下都是空白。 （9）房屋租赁合同，证明：出租方有杜某署名和身份证号码，末尾甲方有杜某署名和手机号码，其它项下空白。 该组证据证明杜某向张强出具38000元借条及收条，承诺在2018年1月13日前一次还清，并手写一份承诺书。相关合同均只有杜某签字，其他项均为空白。 4.扣押决定书及扣押清单。证明:公安机关于2017年12月13日决定并扣押周某1持有的别克汽车一辆，车牌号码皖Ｆ×××××。 5.被害人杜某的陈述，证明：其别克英朗（白色，车牌号为皖Ｆ×××××）。其有个朋友问其借钱，其没有钱，想通过贷款公司办点贷款借钱给这个朋友。2017年9月8号左右，其去淮北市汇融商务服务公司，一个叫相某的业务员接待的其，将贷款流程向其做了介绍。流程是：其名下这辆皖Ｆ×××××白色别克英朗汽车，被他们公司软件评估，估价为38000元，这是公司放款总额。按照公司规定，需要扣除10%的保证金（3800元）、家访费1000元、给其的车安装GPS费用2000元，办理贷款的服务费(或称中介费)5%（5个点，即1900元），另外还要先扣后三期的利息（每半个月计息一次，算一期）等费用，其实际能拿到26100元的贷款。第二天相某让公司的文员给其签合同。签合同前相某告诉其，车辆一旦抵押到公司后，车子会让其继续开。但是不能有违约，如果违约，公司将收回车辆，并按照规定扣除贷款额50%的违约金和其他费用（保证金、GPS费、家访费、手续费等）。签合同的时候相某也坐在旁边，文员拿出一摞合同文件，接着就让其逐个在合同上签名。合同很多，签的时候其想仔细看看再签名，但是相某和文员就对其一个劲的说：“没事，您赶紧签。”签合同有协议书、借条、车辆租赁合同、车辆安装GPS服务协议等，但是具体合同内容其都没看清楚。因为他们催着让其赶紧签字，汇融公司那方署名和印章处都是空着的。同时文员还拿出一张A4纸，让其对着纸上写好的内容照抄。其看抄的是一份承诺书，承诺书的内容是“本人杜某承诺，其的车（皖Ｆ×××××）未经允许禁止驶出淮北区市域、不能将车停在贷款公司或抵押公司附近、不能把车再次抵押，否则违约后果自负。其所提供的所有资料真实，否则算违约，后果自负”，抄完之后文员让其在下面签上其的名字，按上手印。其向文员要自己那份合同，文员说签好的合同只有一份，要放在公司，只要不违约就没事。签完合同之后就家访。家访结束又回到淮北汇融公司给其车装GPS。第二天上午，张强从小保险柜里给其取了26100元现金。拿到贷款的第二天上午，其发现车被开走了。其给相某打电话，相某说：“你的车违约了，被公司扣走了，要处理就来公司。”其赶到中泰广场12楼1205室。相某说：“你提供的地址是虚假的。”相某说按照合同约定处理，让其拿50%违约金等费用，总共要60000元赎车。这个价格其无法接受，没有谈成。后来其又找相某，相某从张强的经理室出来后说钱一点也不能少，其很生气就报警了，派出所的警察到了之后说这是签过合同的，是经济纠纷，让其自己协商解决。民警走后张强态度非常强硬，说：“签的合同不是你想看就能看的，你现在必须拿70000块钱，少一分钱都不行，你到法院告去，警察今天不是都来了吗，来了有什么用？”其说：“你们公司这种行为不就是敲诈勒索吗？”张强说：“你认为是敲诈勒索，你去告去。”张强口气非常霸道对其说：“限你三天时间，把70000块钱拿出来，不然其就把你的车卖掉。” 6.被告人张强的供述，证明：杜某是2017年9月份办的业务，是辆别克英朗轿车，去家访时，刘阳和相某几个人去的，回来后相某说这辆车就是来骗钱的，我后来还是放款了，给了杜某26100元现金。放款后当天，其和刘阳、孙某就把车扣回来了，后给杜某说违约了，问杜某要多少钱忘记了，杜某不愿意拿钱，其就把车卖到河北唐山了，卖了三万多块钱。 7.被告人刘阳的供述，证明：杜某是相某的客户，是2017年9月份办的业务，是辆别克英朗轿车，其和相某、胡梦思还有个中介区家访时后，相某直接给张强说这个客户可能是来套钱的，张强知道后还是故意放款了，张强在办公室给了杜某26100元现金。放款后当天，其和孙某、张强就把车扣回来了，后给杜某说因为信息填写不准确违约了，必须70000元赎车，不然就把车卖了。后杜某不愿意拿钱，其就把车卖到河北唐山了，卖了三四万块钱。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法且能相互印证，足以证明案件事实。 （五）2017年11月9日，被害人付某以皖Ｆ×××××起亚牌汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到30140元，并按汇融公司的要求出具40000元的借条、收条。后汇融公司以付某提供虚假住址信息为由认定其违约将车开走，要求付某支付本金、违约金等各项款项共计59000元赎车。后经协商，被害人付某于2017年11月27日支付给刘阳55100元将车开走。 上述事实，有下列证据予以证实： 1.受案登记表，证明：被害人付某报案登记情况。 2.辨认笔录，证明：2018年7月20日，付某在一组照片中辨认出5号照片上的人就是其在材料中提出的刘阳，该人确认为刘阳；在一组照片中辨认出12号照片上的人就是其在材料中提出的黄艳秋，该人确认为黄艳秋；在一组照片中辨认出4号照片上的人就是其在材料中提出的花锐，该人确认为花锐。 3.银行流水记录。开户银行中国工商银行淮北分行，户名张强，卡号62×××05，自2017年7月1日至2017年12月21日银行流水记录。证明：张强账户于2017年11月9日转账至付某30140元。 4.借条、收条、合同等书证。 （1）付某书写的承诺书，证明：其承诺在未经贵公司允许下禁止将车辆皖Ｆ×××××驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。本人提供资料属实承诺如有虚假视为违约后果自负。 （2）反担保保证合同，证明：主债务人（丙方）：付某署名，其它项下均空白。 （3）债权转让通知书，证明：债务方（丙方）：付某署名，债务人：付某署名，其它项下均空白。 (4）借条、收条：仅有付某签名，其它信息是空白。 该组证据证明付某从张强处借款，向张强出具借条，并手写一份承诺书。相关合同均只有付某签字，其他项均为空白。 5.被害人付某的陈述，证明：其最近因为资金周转紧张需要贷款。2017年的11月9日刘健和其一起到中泰广场A座1205室去找汇融商务服务有限公司的业务员刘晴晴。刘晴晴说其的车经过评估计算现在能贷款4万元，但是必须要扣除车辆GPS安装费2000元、500元家访费，后四个月（贷款算6个月的）的利息1760元、百分之十的保证金4000元及手续费等费用，其可以拿到贷款30140元。还需要到其现住址和经营的店铺家访、车辆经过抵押之后本人可以开走自己的车。当天中午，汇融公司就先派人到其家进行家访。在签合同的时候，刘晴晴同时让人把其的车开走去安装GPS。刘晴晴指导让其签字，合同大致有借款合同、汽车质押合同、还有车辆委托书、反担保保证合同等合同。签的过程中其发现汇融公司那一方在合同上全都是空着的，既没有签名也没有印章。其就问怎么回事，刘晴晴告诉其只要其一方签字就可以了，其他就不要问了。签完之后其要自己留一份合同，刘晴晴说，公司规定只有一份合同，要放在公司里面。其拿手机准备拍照，也被刘晴晴制止了。合同签完后，刘晴又拿出一张A4纸，让其照抄一份承诺书，内容的大意是：“本人付某承诺禁止将该车辆驾驶出淮北区域，不能将车辆二次抵押，车辆不能停放在小额的贷款公司和押车公司附近，否则后果自负。”后刘晴晴让其下楼站在其的车旁边拍给其照，并且在没有拿到贷款前他们先拿三万元现金，让其拿着钱在其的车旁拍照。签合同的时候其将行车证、身份证复印件、汽车钥匙都留在汇融公司了。其在2017年11月9号17时58分左右收到30140元贷款。收到贷款后三分钟左右时间，其身边突然来四个男子（有刘阳、黄艳秋，剩下两个男的，其后来通过打听才知道他俩叫马青岛和花锐）直接上了其的车把其的车子强行开走了，刘晴晴当时说车子是被他们公司开走的。第二天早上其就来相山分局报警了。11月10号下午，其去汇融公司交涉，汇融公司的人把其带到贷后部的一个单独房间。三个男的和其谈，是黄艳秋、马青岛、花锐。主要是黄艳秋跟其谈，对其说其违约了，说其当时签合同时候填写的住址信息虚假，留的手机号码也打不通。违约后其需要支付本金加违约金共59000元来赎回其的车，如果十天内不能将钱交给他们，他们就会将其车自行处理掉。其记得马青岛还说要打其，其心里很害怕，就很无奈的离开了。其于2017年11月27号傍晚在刘阳办公室通过现金、微信、刷信用卡的方式一共交给刘阳55100元用于赎车。交钱的时候其朋友周晴也在场，交钱之后，到晚上8点左右，刘阳把车还给了其。 6.被告人张强的供述，证明：付某是辆起亚K4，是2017年11月初办的业务，客户实际到手大概三万多块钱。来做业务的时候，其和刘阳、秦凯、黄艳秋都知道这辆车是来骗钱的，家访并给这辆车装好GPS之后，刘阳带着黄艳秋、马青岛、花锐一直跟着这辆车，其给他们说这辆车是来骗钱的，等这边放过款，立即扣车。等其放款后，通过对讲机给他们说已经放款了，他们就把车立即扣回来了。刘阳问其最终55100元行吗，其同意，付某交了55100元赎车。 7.被告人刘阳的供述，证明：付某是辆起亚K4，是刘晴晴的客户，是2017年11月初办的业务，其和刘阳、秦凯、黄艳秋都感觉这辆车是来骗钱的，家访并给这辆车装好GPS之后，其和黄艳秋、马青岛、花锐一直跟着这辆车，张强给其说这辆车是来骗钱的，等这边放过款，立即扣车。等张强放款后，通过对讲机给其说已经放款了，黄艳秋、马青岛和花锐把车强行抢走了。这辆车张强决定要59000元，后来商量，最后付某交了55100元赎的车。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法且能相互印证，足以证明案件事实。 （六）2017年11月10日，被害人张某以皖Ｆ×××××东风标致汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到23760元，并按汇融公司的要求出具35770元的借条、收条。后汇融公司以张某将车开出外地为由认定其违约将车开走，要求张某支付本金、违约金等各项款项共计36000元赎车。被害人张某于2017年12月8日在汇融公司准备交款时，公安机关到达现场，其未交款。当日，淮北市公安局相山分局从被告人刘阳处扣押皖Ｆ×××××标致408汽车，并于当日发还被害人张某。车辆发还时，被害人张某向该局退交车辆贷款23760元。 上述事实，并有下列证据予以证实。 1.受案登记表，证明：被害人张某报案登记情况。 2.辨认笔录，证明：（1）2017年12月28日，张某在一组照片中辨认出6号照片上的人是其在材料中所称的淮北汇融商务服务有限公司让其签合同的女文员，该人确认为王某3。（2）2017年12月28日，张某在一组照片中辨认出8号照片上的人是其在材料中所称的将其汽车强行开走的姓黄的男子，该人确认为黄艳秋。（3）2018年7月18日，张某在一组照片中辨认出5号照片上的人是2017年11月在岱河桥附近将其标志408强行拖走的人，该人确认为刘阳。 3.银行流水记录。开户银行中国工商银行淮北分行，户名张强，卡号62×××05，自2017年7月1日至2017年12月21日银行流水记录。证明：张强账户于2017年11月10日转账23760元至张某账户。 4.借条、收条、合同等书证。 （1）张某书写的承诺书，证明：其承诺在未经贵公司允许下禁止将车辆皖Ｆ×××××驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。本人承诺所提供所有资料情况属实，如有虚假视为违约，后果自负。 （2）张某签名的借条，证明：张某向张强出具35770元借条。 （3）张某签名的收条（日期2017年11月10日），载明：借款人张某今收到出借人张强支付的《车辆质押借款合同》项下的借款（35770元）其中现金12010元，转账23760元。本人承诺在2018年2月9日前还清35770元。 (4）张某身份证复印件、车辆贷款服务申请表，证明:张某的身份信息及申请贷款的个人信息。 （5）房屋租赁合同、车辆租赁合同、租赁车辆交接单、汽车租赁登记表、车辆安装GPS开走服务协议，显示：上述书证仅有张某签名，其它项下均空白。 （6）中国人民银行征信中心个人信用报告、车辆贷款申请表，证明：张某的个人征信明细及申请贷款填写的个人信息。 （7）FP0066车辆的所有人为张某的机动车行驶证、驾驶证，证明：FP0066车辆的所有人为张某，张某已取得驾驶证。 （8）借款担保合同、个人汽车贷款申请书、送达地址确认书、借款合同、协议书内附有的车辆质押借款合同、借条、收条、催收及诉讼文书送达地址确认书、逾期变卖委托书、债权转让协议、债权转让通知书、反担保保证合同、还款说明书、承诺函、连带责任保证书，证明：上述书证仅有张某签名，其它项下均空白。 该组证据证明张某向张强出具借款35770元，其中现金12010元，转账23760元的借条及收条，承诺在2018年2月9日钱还清35770元，并手写一份承诺书。相关合同均只有付某签字，其他项均为空白。 5.扣押决定书及扣押清单、发还清单，接受证据清单。证明:（1）公安机关于2017年12月8日决定并扣押刘阳持有的标致408汽车，并于当日发还被害人张某；（2）张某于2017年12月8日向公安机关退交车辆贷款23760元。 6.被害人张某的陈述，证明：2017年11月10号，其因为缺钱，开着其的标志408去了中泰国际广场12楼，有个叫周某2的业务员接待了其，周某2对其的车辆进行了价格评估，说其的车能抵押35770元，但是按照公司规定，需要扣除百分之十的保证金3500元，扣除GPS安装费2000元和家访费500元，再去掉服务费等费用，拿到手是23760元，问其是否可以接受，其当时急需用钱，就同意了。之后其把备用钥匙，行驶证、个人身份证等东西交给了周某2，周某2让公司的一个女文员拿着合同过来，女文员就指导其签合同，给其说在哪签名字，按手印。其签合同的时候，公司贷后部的一个姓黄的人开着其的车去装的GPS，之后这个姓黄的人和其一起去其家中家访。家访回来后，其就开着标志408回去了，当天其的建设银行卡上收到了23760元。签合同有借款合同，借条收条，房屋租赁合同，协议书，借款担保合同，送达地址确认书等，合同上有些地方该公司签字的地方都是空白的，其按照女文员说的在需要其签字的地方都签了其的名字，其当时也没有多想，合同具体内容也没看。大概过了十几天，其开车停在岱河桥附近，有辆别克商务车突然停在其的车旁边，下来两个二、三十岁的年轻人，一个是公司里姓黄的那个男的，另外一个男的其不认识，姓黄的男的把其从车里拉下来，然后说其违约了。第二天其去他们公司见到这个姓黄的男的，姓黄的男的说，其违约了必须要交36000元，才给你车，否则就把其的车卖了，或者到其家去找其家人要钱，让其看着办。后来其在2017年12月8号下午带着信用卡准备交36000元，其正在公司和他们公司的人员说话，公安局的人就到了，其没有给他们公司钱。 7.被告人张强的供述，证明：张某也是2017年11月做的业务，是辆标志408，放款后客户张某实际拿到手23760元。后来因为张某开车去宿州了，其带着刘阳、黄艳秋就把车强行扣回来了。刘阳问其拿36000元赎车行不行，其同意了，刘阳安排黄艳秋让张某拿36000元赎车，后张某没有拿钱赎车。 8.被告人刘阳的供述，证明：张某也是周某2的客户，是2017年11月做的业务，是辆标志408，放款后客户张某实际拿到手23760元。张某经常往萧县跑，有次张某从萧县回来，其和张强、黄艳秋就把车强行扣回来了。黄艳秋让张某拿36000元来赎车，（每次让客户拿多少钱赎车都是张强决定的，具体谈由黄艳秋来谈），后张某准备钱了，来公司谈的时候，公安局的人就来了。 9.被告人黄艳秋的供述，证明：车主的名字其能记住的有九月份的凯迪拉克车主叫龙辉，白色的福特福克斯的叫范某，白色的大众朗逸的叫张明，黑色的丰田皇冠叫史某，白色的吉利博瑞包金龙，十一月白色的凯迪拉克的叫彭某，白色的标志408叫张某。这些车都是淮北的车，都是以各种名义违约的，途观、福克斯、创酷应该都被卖了，其余的都被车主赎回去或者停在其停车场了。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法且能相互印证，足以证明案件事实。 （七）2017年11月18日，被害人张雨以皖Ｆ×××××长安牌汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到13620元，并按汇融公司的要求出具21760元的借条、收条。当日，汇融公司以张雨将车开出外地为由认定其违约将车开走，要求张雨支付本金、违约金、拖车费等各项款项共计24000元赎车，张雨于2017年11月21日支付给汇融公司24000元，将车赎回。 上述事实，有下列证据予以证实。 1.受案登记表，证明：被害人张雨报案登记情况。 2.银行流水记录。开户银行中国工商银行淮北分行，户名张强，卡号62×××05，自2017年7月1日至2017年12月21日银行流水记录。证明：张强账户于2017年11月18日转账13620元至张雨账户；张雨于2017年11月21日分两笔分别向张强账户转账9000元、5000元。 3.借条、收条、合同等书证。 （1）张雨书写的承诺书，证明：其承诺在未经贵公司允许下禁止将车辆皖Ｆ×××××驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。 （2）张雨签名的借条，证明：张雨向张强出具21760元借条。 （3）张雨签名的收条，载明：借款人张雨今收到出借人张强支付的《车辆质押借款合同》项下的借款（现金8140元，转账13620元）。本人承诺在2018年5月17日前还清21760元。 (4）张雨身份证复印件，证明:张雨的身份信息。 (5）车辆贷款服务申请表，证明：张雨因生意周转填写了个人的身份信息、住房信息、单位信息以及家庭成员信息。 (6）结清证明，载明：2017年11月21日张雨已将2万元归还淮北市汇融商务服务有限公司。 (7）皖Ｆ×××××车辆的所有人为张雨的机动车行驶证、驾驶证，证明：皖Ｆ×××××车辆的所有人为张雨，张雨已取得驾驶证。 （8）中国人民银行征信中心个人信用报告，证明：张雨的个人征信明细。 （9）借款担保合同：借款人署名为张雨的借款担保合同，载明了张雨的署名、联系电话、身份证号。其它项下为空白。 （10)车辆安装GPS开走服务协议，证明：首部乙方（借款人）：署名张雨及身份证号，协议末尾处乙方（借款人）：署名张雨，其它项下都是空白。 （11）房屋租赁合同，证明：出租方有张雨署名和身份证号码，末尾甲方有张雨署名、身份证号码，其它项下空白。 （12）个人汽车贷款申请书，证明：借款人身份姓名为张雨、填表人署名为张雨，其它项下为空白。 （13）合肥市国正小额贷款有限公司借款凭证，证明：仅有借款人张雨的署名，其它项下空白。 （14）送达地址确认书，证明：落款有张雨的署名，其它项下为空白。 （15)协议书,证明：该协议书载明借款人张雨姓名及其身份证号、联系电话、住所地，该份协议书内附有仅有乙方（借款人）署名为张雨的车辆质押借款合同、借条、收条、催收及诉讼文书送达地址确认书、逾期变卖委托书、债权转让协议、债权转让通知书、还款说明书、车辆租赁合同、租赁车辆交接单汽车租赁登记表、借款合同，其它项下均空白。 该组证据证明张雨向张强出具借款21760元的借条及现金8140元、转账13620元的收条，承诺在2018年5月17日前还清21760元，并手写一份承诺书。相关合同均只有张雨签字，其他项为空白。 4.被害人张雨的陈述，证明：其长安逸动XT汽车，车牌号为皖Ｆ×××××，白色。2017年11月17号，其需要用钱，通过朋友介绍到相山区中泰国际A座12楼的汇融商务服务有限公司，一个叫韩恒的女业务员接待的其。韩恒先对其的车辆进行了评估，说其的车可以贷款20000元，但是需要扣除保证金、GPS安装费、家访费、服务费等费用，其到手只能拿到13620元，问其能不能接受，其同意后。公司让其提供身份证，车辆行驶证，保险单，个人征信报告，车钥匙等东西，其提供好之后，韩恒让其先签合同，说签完合同就可以一边给车安装GPS,一边去家访。后公司的一个女文员拿合同过来，让其签合同和承诺书，其就先签了合同和承诺书。之后他们公司的三个人带其去家访，分别到恒大雅苑12栋2404室和其户籍地去家访，拍了几张照片，第二天下午，其开着车去公司装GPS，具体在哪装的GPS其不清楚。到下午四点左右，GPS装好后，其把车开走大概20分钟，收到张强用工商银行转到其招商银行卡上13620元。当天下午四点多，其有事去淮安，把车停到淮安市淮阴区北京东路那，等其晚上吃好饭大概11点左右，其发现车不见了。其手机收到一条短信，说其已经违约，让其第二天去公司处理违约。11月20号，其去公司，他们让其到东边一个小屋谈，其进去之后，已经有两个人在屋里，公司里面的人（叫黄艳秋）就给其说，其得交4000块钱的拖车费。加上之前的贷款总额2万，共24000元。11月21号，其带了10000元现金给了黄艳秋，黄艳秋给其说了一个他们老板张强的工商银行账号，其用手机转给这个账号上一笔5000元，一笔是9000元。之后公司的人把车的GPS拆掉，给其写了一个结清证明，其把车开走了。其现在想想，他们公司应该是一直盯着GPS，其从公司贷款实际到手13620元，钱才拿到手几小时就要还24000元。 其看合同内容包括车辆贷款服务申请书，借款合同，借条，车辆安装GPS开走服务协议，借款担保合同，房屋租赁合同，个人汽车贷款申请书，送达地址确认书，车辆租赁合同等。其当时想赶紧贷款，合同其签字的地方其都签的很快，那个女文员让其签哪，其就签哪，合同内容其都没仔细看。签完合同后，文员拿了一个承诺书的模板让其照着抄一遍，其记得承诺书上大致内容是：本人张雨承诺在未经公司允许，不能将皖Ｆ×××××车驶出淮北市，不能将车辆进行而刺激抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。以及本人承诺所提供的所有资料，情况属实，如有虚假，视为违约，后果自负。然后其在下面写上其的名字和身份证号，按了手印。其写完承诺书后，他们说合同和承诺书就一份，放在他们公司，只要不违约就没事。 5.被告人张强的供述，证明：张雨这个客户是2017年11月中旬做的业务，张雨实际拿到手13620元，当天张雨就开着车有事去淮安了，当天晚上其、刘阳、黄艳秋就把张雨的车扣回来了。后问其决定让张雨拿24000元赎车，张雨交了24000元赎车。 6.被告人刘阳的供述，证明：张雨这个客户是2017年11月中旬做的业务，放款总额写的2万元，张雨实际拿到手13620元，当天张雨就开着车有事去淮安了，当天晚上其、张强、黄艳秋就把张雨的车扣回来了。后问张强决定让张雨拿24000元赎车（具体也是黄艳秋谈，马青岛和花锐跟着架势），张雨交了24000元赎车。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法且能相互印证，足以证明案件事实。 （八）2017年11月22日，被害人史某以鲁Ｇ×××××丰田牌皇冠汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到61000元，并按汇融公司的要求出具83250元的借条、收条。后汇融公司以史某将车开出外地为由认定其违约将车开走，要求史某支付78000元赎车。2017年12月8日，被害人史某在报警后将78000元交至刘阳办公室。当日，淮北市公安局相山分局从被告人刘阳处扣押现金78000元及鲁Ｇ×××××丰田皇冠汽车一辆，并于次日发还被害人史某。车辆发还时，被害人史某向该局退交车辆贷款61000元。 上述事实，并有下列证据予以证实。 1.受案登记表，证明：被害人史某报案登记情况。 2.辨认笔录，证明：（1）2017年12月28日，史某在一组照片中辨认出8号照片上的人是其在材料中所称的淮北汇融商务服务有限公司贷后部姓黄的负责人，该人确认为黄艳秋。（2）2017年12月28日，史某在一组照片中辨认出6号照片上的人是其在材料中所称的淮北汇融商务服务有限公司让其签合同的年轻女子，该人确认为王某3。 3.银行流水记录。开户银行中国工商银行淮北分行，户名张强，卡号62×××05，自2017年7月1日至2017年12月21日银行流水记录。证明：张强于2017年11月22日从该账户支取现金61000元交付给史某。 4.借条、收条、合同等书证。 （1）史某书写的承诺书，载明：其承诺在未经贵公司允许下禁止将车辆鲁Ｇ×××××驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。本人承诺所提供所有资料情况属实，如有虚假视为违约，后果自负。 （2）史某签名的借条、收条（日期2017年11月22日），载明：借款人史某今收到出借人张强支付的《车辆质押借款合同》项下的借款（现金83250元）其中现金61000元。本人承诺在2018年5月22日前还清83250元。 (3）史某身份证复印件，证明:史某的身份信息。 （4）车辆贷款服务申请表、个人汽车贷款申请书，证明：彭某因生意周转填写了个人的身份信息、公司信息、车辆信息以及家庭成员信息。 （5）中国人民银行征信中心个人信用报告，证明：史某的个人征信明细。 (6）鲁Ｇ×××××车辆的所有人为史某的机动车行驶证、驾驶证，证明：鲁Ｇ×××××车辆的所有人为史某，史某已取得驾驶证。 (7）债权转让通知书、送达地址确认书、车辆安装GPS开走服务协议、车辆租赁合同、租赁车辆交接单、汽车租赁登记表、债权转让协议、房屋租赁合同、合肥市国正小额贷款有限公司借款凭证、结清证明、借款担保合同、借款合同、协议书内附有的车辆质押借款合同、催收及诉讼文书送达地址确认书、逾期变卖委托书、还款说明书。证明：上述书证仅有史某签名，其它项下均空白。 该组证据证明史某向张强出具借款83250元的借条及收条，承诺在2018年5月22日前还清83250元，并手写一份承诺书。相关合同均只有史某签字，其他项为空白。 5.史某提供的《关于客户史某皇冠车违约处理协议》、委托书、与周某2、秦凯、刘阳的短信、微信聊天记录。证明：史某于2017年11月29日告知淮北汇融商务服务有限公司业务员周某2，其去徐州北，晚上回来，周某2回复其做不了朱，让其老板给回电话。11月30日，史某被该公司告知违约，与周某2、秦凯、刘阳联系处理违约事宜。后该公司全权委托秦凯处理史某车辆违约之事宜，并与史某达成和解协议，双方签字确认，即由史某拿出8万元赎车，车辆归还车主。 6.扣押决定书及扣押清单、发还清单、接受证据清单。证明:（1）公安机关于2017年12月8日决定并扣押刘阳持有的人民币78000元、丰田皇冠汽车，并于同年12月9日发还被害人史某；（2）史某于2018年12月9日向公安机关退交车辆贷款61000元。 7.证人刘某证言，证明：史某是其公司员工。2017年11月20日，其听史某说她为了装修幼儿园将车抵押8万元，实际到手6万1千元。11月30日，车被抵押借款的公司给开回去了。其和史某一起到淮北汇融公司，地址在，地址在中泰广场天象大厦****个戴眼镜的男的说史某因车辆驶出外地违约了，要拿8万赎车，还要拿贷款额的50%的违约金。还给其说拿不出钱来就把史某的车当黑车给卖了。史某很害怕，毕竟在公司放款给史某之前，带着史某去了她家和她公司。对方态度强硬，其担心史某拿钱后车子还没开回来，让史某让他们公司的一定要签一个和解协议，是他们公司一个叫秦凯的签的。后来经和刘阳联系，同意拿78000元赎车。在刘阳办公室，刘阳给其打结清证明时，公安局的人到了。 8.被害人史某的陈述，证明：2017年11月份，其因为急需要用钱，准备用其丰田皇冠汽车（车牌号码为鲁Ｇ×××××）贷点款。2017年11月20日，其同事和其一起去的中泰国际广场写字楼12层1205号公司，是周某2接待其，周某2说利息是2分2，使用该车贷款六个月的时间，放款金额是75000元，除去这些费用（保证金6%，就是4500元，履约金是5%，就是3750元，GPS安装费用是2000元（后期拆GPS会退给其1200元），家访费是500元，平台费是2%，就是1400元，后两期的利息是1540元），其拿到手的钱是61310元。其因为当时急需用钱，同意了。后来公司里一个女同事拿了一系列空白合同并手抄了一份承诺书，让其在上面签字按手印，当时其也没有仔细看，其不知道签了几份合同，他们不愿意把合同给其一份。签好合同后，他们就把其的车开走安装GPS。11月21日，其和周某2说其不愿意做了让他把车还给其，周某2不同意。11月22日刘阳给其61000元现金，还拍了照片，还让其写了两个借条和收条（同一张A4纸上），收条内容大致是：借款人史某今收到出借人张强支付的借款83250元，其中现金61000元，本人承诺在2018年5月22日前还清人民币83250元整。11月29日，其因为有事情要到徐州北，下午回到淮北其就把车停放在其住的小区楼东边，第二天上午其在家收到一条信息（对方的手机号码158××××5672，这人是他们公司贷后部负责人，姓黄）：“你的车在其公司做的按揭贷款，根据合同规定，已经违约，请速来公司解决。”其看到信息后，发现车不见了。其到公司，姓黄的就说让其拿出来8万元来赎车，要是不拿出8万元赎车就要再拿50%的违约金。第二天早晨其又去他们公司，其在公司楼下见到周某2就一直跟着他，周某2不让其跟着他，还打电话恐吓其说要把其的车给卖掉。中午，其跟着周某2回到公司，碰到一个叫秦凯的人，秦凯说让其拿出来8万元赎车，要不然还要再付违约金。其当时听到一个包金龙和周某2的谈话内容，其感觉包金龙和其的情况一样，也是受害人，后来其就在楼下见到包金龙，才知道其都是被他们公司敲诈的。晚上其和包金龙商量到黎苑派出所报案，后来派出所的民警让刘阳去的派出所，刘阳单独和其说，要是不报警的话8万元就能处理好这件事，要是再这样闹下去，他就把其车卖了，让其拿不到车，还说要是其不给钱就到其公司去找其要钱。后来其和刘阳联系，刘阳同意让其交78000元去赎车，2017年12月8号下午，其带着78000元到刘阳办公室，把现金交给了刘阳的办公桌上，在刘阳给其打结清证明的时候，公安局的人就到他们公司了。承诺书是他们公司的一个女文员让其手抄的，他们那有写好的模板，让其照抄，大致内容是：本人史某承诺在未经贵公司允许下禁止将车辆（鲁Ｇ×××××）驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负，本人承诺所提供的所有资料情况属实，如有虚假，视为违约，后果自负。 9.被告人张强的供述，证明：史某的车是辆丰田皇冠轿车，2017年11月下旬来做的业务。放款总额写的83250元，实际客户到手61000元现金。后有次史某给周某2打电话说有事去徐州一趟，周某2给刘阳说了，刘阳跟其汇报了。等史某出去，刘阳安排黄艳秋带着马青岛、花锐就跟着史某的车，刘阳也跟着去了。等下午史某把车停在凤凰城小区，刘阳安排黄艳秋和花锐把车扣回公司。后黄艳秋通知史某违约了，问史某要8万元，之前刘阳问我要8万行不行，我同意了。史某要求公司委托秦凯处理，秦凯也是说必须8万元。后来史某好像拿了六七万块去公司赎的车。 10.被告人刘阳的供述，证明：史某是周某2的客户，是辆丰田皇冠轿车，2017年11月下旬来做的业务。放款总额写的83250元，实际客户到手61000元现金。放款后其就想抓这辆车。后有次史某给周某2打电话说有事去徐州一趟，周某2给其说了，其跟张强汇报了，其故意不给史某说同意还是不同意她出去。等史某出去，黄艳秋带着马青岛、花锐就跟着史某的车，其也去了。等下午史某把车停在凤凰城小区，黄艳秋和花锐就去扣车了，张强好像也去了，其没有去扣车。后黄艳秋通知史某违约了，问史某要8万元，史某找秦凯，秦凯也是说必须8万元。后史某找我说75000元，根张强汇报，张强说最低78000元。后史某带着78000元来赎车，其正在给史某写结清证明的时，公安的人就来了。 11.被告人黄艳秋的供述，证明：车主的名字其能记住的有黑色迈腾的叫张坤，九月份的凯迪拉克车主叫龙辉，白色的福特福克斯的叫范某，白色的大众朗逸的叫张明，黑色的丰田皇冠叫史某，白色的吉利博瑞包金龙，十一月白色的凯迪拉克的叫彭某，白色的标志408叫张某。这些车都是淮北的车，都是以各种名义违约的，途观、福克斯、创酷应该都被卖了，其余的都被车主赎回去或者停在其停车场了。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法且能相互印证，足以证明案件事实。 （九）2017年11月28日，被害人彭某以皖Ｆ×××××凯迪拉克汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到69420元，并按汇融公司的要求出具93960元的借条、收条。后汇融公司以彭某私配钥匙为由认定其违约将车开走，要求彭某支付本金、违约金、拖车费等各项款项共计138000元赎车。后张强于2017年12月4日将该车以123000元的价格卖予张东生、张东辉。2017年12月13日，淮北市公安局相山分局从张东生家人周某1处扣押皖Ｆ×××××凯迪拉克汽车，并于当日发还被害人彭某，车辆发还时，被害人彭某向该局退交车辆贷款69420元。 上述事实，有下列证据予以证实。 1.受案登记表，证明：被害人彭某报案登记情况。 2.辨认笔录，证明：（1）2017年12月28日，彭某在一组照片中辨认出2号照片上的人是淮北汇融商务服务有限公司老板，该人确认为张强。（2）2017年12月28日，彭某在一组照片中辨认出3号照片上的人就是在笔录中所说的两个小伙子中个子较高的小伙子，该人确认为马青岛。（3）2017年12月28日，彭某在一组照片中辨认出5号照片上的人就是在笔录中所说的两个小伙子中个子较矮的小伙子，该人确认为花锐。（4）2017年12月28日，彭某在一组照片中辨认出6号照片上的人就是在笔录中所说的在淮北汇融商务服务有限公司内让其签合同的女文员，该人确认为王某3。 3.银行流水记录。开户银行中国工商银行淮北分行，户名张强，卡号62×××05，自2017年7月1日至2017年12月21日银行流水记录。证明：张强账户于2017年11月28日转账两笔分别为5万元和19420元，合计69420元至彭某账户。 4.借条、收条、合同等书证。 （1）彭某书写的承诺书，证明：其承诺在未经贵公司允许下禁止将车辆皖Ｆ×××××驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。本人承诺所提供所有资料情况属实，如有虚假视为违约，后果自负。 （2）彭某签名的借条，证明：彭某向张强出具93960元借条。 （3）彭某签名的收条（日期2017年11月28日），载明：借款人彭某今收到出借人张强支付的《车辆质押借款合同》项下的借款（现金、转账93960元）其中现金24540元，转账69420元。本人承诺在2018年2月28日前还清93960元。 (4）彭某身份证复印件，证明:彭某的身份信息。 （5）借条、收条，证明：这两份借条和收条仅有彭某签名，其它信息是空白。 （6）车辆贷款服务申请表，证明：彭某因生意周转填写了个人的身份信息、住房信息、公司信息、车辆信息以及家庭成员信息。 （7）车辆租赁合同共四面，证明：该份合同仅有第四面出租房淮北市汇融有限公司、承租方：有署名彭某的签名，日期仅写了2017，其它项下都是空白。 （8）租赁车辆交接单、汽车租赁登记表：仅有署名彭某的签名、手机号，其它项下空白。 （9）房屋租赁合同，证明：出租方有彭某署名和身份证号码，末尾甲方有彭某署名和手机号码，其它项下空白。 （10）中国人民银行征信中心个人信用报告，证明：彭某的个人征信明细。 （11)车辆安装GPS开走服务协议，证明：首部乙方（借款人）：署名彭某及身份证号、电话，协议末尾处乙方（借款人）：署名彭某、签约日期：2017，其它项下都是空白。 （12）借款合同，证明：借款人（乙方）：有署名彭某的签名、身份证号、住所地、联系电话，末尾处乙方有彭某的署名。 该组证据证明彭某向张强出具借款93960元的借条及收条，承诺在2018年2月28日前还清93960元，并手写一份承诺书。相关合同均只有史某签字，其他项为空白。 5.扣押决定书及扣押清单、发还清单，接受证据清单。证明:（1）公安机关于2017年12月13日决定并扣押周某1持有的凯迪拉克汽车一辆，车牌号皖Ｆ×××××，并当日发还被害人彭某；（2）彭某于同年12月13日向该局退交车辆贷款69420元。 6.被害人彭某的陈述，证明：其凯迪拉克XTS汽车，车牌号是皖Ｆ×××××，车辆登记证书抵押在银行内。其公司急需用钱周转，去了中泰广场A座1205室汇融公司，一个叫相某的业务员接待的其。相某跟其谈的是月息是两分二，还说其的车最多可以贷款93960元，需要收取9000元内的保证金、1500元的GPS安装使用费、管理费3000元以及其他各种费用共计24540元，实际放款时，这些费用直接从本金中扣除。当时相某告诉其说保证金以及GPS费用后期可以退还，只要不违约就行了。其因为当时急需要用钱，同意了。第二天上午，相某把其带到了公司的文秘办公室内，一个女文员提供了一系列合同以及协议书等让其签字按手印，其签了借款合同、协议书、承诺书、借条收条、GPS协议、车辆租赁协议、房屋租赁协议等一大堆东西，签字的时候，上面只有其本人的签名和按手印，合同部分内容以及对方等信息都是空白的。签完合同后，文员让其拿着一个承诺书例文直接照着抄写，其写了不能离开淮北、不能把车停在小额贷款公司附近等内容，并且签字按了手印。之后文员就把所有其签字的东西都收走了。之后相某和公司里一个姓黄的男的（黄艳秋，是公司的贷后部负责人），他俩就和其一起到其帝景翰园的住处进行家访，就是拍拍照片合影，家访搞完后，黄艳秋开着其的车去了外面装GPS去了。GPS装好后，汇融公司的人把车开到了帝景翰园小区停在了其家楼下。2017年11月28日17点多，其收到汇融公司转账一笔是5万元，一笔是19420元，共69420元。之前在公司签借条和收条的时候，上面借条上写着其借93960元，下面的收条上是两个金额，一个是现金24540元，一个是转账69420元。30号的12点半，其和老婆下楼准备开车去萧县，到楼下就发现车不见了。其就给汇融公司的相某打了电话，相某说其私自配了车钥匙，违反了公司的规定需要罚钱。其去汇融公司。相某把其带到了一个小办公室，有个桌子，有椅子，还有拳击靶子。当时其就感觉麻烦了，这个公司有点黑，里面还坐了两个年轻人，看起来都是凶神恶煞的。黄艳秋说其私自配钥匙动机不良，有逃跑的动机，要跟其终止合同，让其支付50%的违约金以及拖车费，共计48000元，连同借的本金，要其给他们支付138000元。其说他们是玩黑社会那一套敲诈其，旁边两个年轻人中个子稍微高点的小伙子就说，要是不拿钱过来，车就不要要了。当时其还给黄艳秋说其要报警，黄艳秋说只要报警车就不要要了，他们的合同都跟律师咨询过的。12月1号上午，其又去汇融公司找黄艳秋，但黄艳秋态度很强硬，意思其必须得拿钱赎车。后来其一直忙，没在淮北。12月8号的时候，其通过手机定位软件，发现车子在河北唐山。其一直觉得公司敲诈其的钱太多了，所以没有拿钱赎车。 7.被告人张强的供述，证明：彭某是辆凯迪拉克车，是2017年11月底做的业务，彭某实际到手69420元，放款后一两天，因为彭某私自配了一把车钥匙，这样放在其公司的备用钥匙就没用了，其公司就以这个为理由，先找人又配了一把钥匙后，其、黄艳秋、马青岛、花锐四个人带着车钥匙去帝景翰园把车开回来了。刘阳给其汇报说要138000元行不行，其同意了，后黄艳秋让彭某拿138000元赎车，吓唬彭某说不给钱就把车卖了，彭某没愿意，后这辆车被其和刘阳卖了12万元左右。 8.被告人刘阳的供述，证明：彭某是相某的客户，是辆凯迪拉克车，是2017年11月底做的业务，放款总额是9万多，彭某实际到手6万多，放款一两天后，因为彭某私自配了一把车钥匙，这样放在其公司的备用钥匙就没用了，其公司就以这个为理由，先找人又配了一把钥匙后，张强、黄艳秋、马青岛、花锐四个人带着车钥匙去帝景翰园把车开回来了。后黄艳秋和彭某谈的（一般黄艳秋负责谈，马青岛和花锐在旁边驾驶），黄艳秋让彭某拿138000元赎车，吓唬彭某说不给钱就把车卖了，彭某没愿意，后这辆车被其和张强卖了12万。 9.被告人黄艳秋的供述，证明：车主的名字其能记住的有九月份的凯迪拉克车主叫龙辉，白色的福特福克斯的叫范某，白色的大众朗逸的叫张明，黑色的丰田皇冠叫史某，白色的吉利博瑞包金龙，十一月白色的凯迪拉克的叫彭某，白色的标志408叫张某。这些车都是淮北的车，都是以各种名义违约的，途观、福克斯、创酷应该都被卖了，其余的都被车主赎回去或者停在其停车场了。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法且能相互印证，足以证明案件事实。 （十）2017年11月29日，被害人包金龙以皖Ｆ×××××吉利博瑞汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到26580元，并按汇融公司的要求出具38850元的借条、收条。后汇融公司以包金龙将车开车外地为由认定其违约将车开走，要求包金龙支付本金、违约金、拖车费等各项款项共计42000元赎车。后包金龙未交钱赎车。2017年12月8日，淮北市公安局相山分局从被告人刘阳处扣押皖Ｆ×××××吉利博瑞汽车，并于次日发还被害人包金龙。车辆发还时，被害人包金龙向该局退交车辆贷款26580元。 上述述事实，有下列证据予以证实。 1.受案登记表，证明：被害人包金龙报案登记情况。 2.辨认笔录，证明：（1）2017年12月28日，包金龙在一组照片中辨认出6号照片上的人是其在材料中所称的淮北汇融商务服务有限公司让其签合同的年轻女子，该人确认为王某3。（2）2018年7月27日，包金龙在一组照片中辨认出5号照片上的人就是其在材料中提出的刘阳，该人确认为刘阳；在一组照片中辨认出12号照片上的人就是其在材料中提出的黄艳秋，该人确认为黄艳秋，并陈述黄艳秋带其到汇融公司内一间小屋内谈其汽车违约的事情，当时屋内除了黄艳秋，还有大概两三个年轻人，但没什么印象，无法辨认。 3.银行流水记录。开户银行中国工商银行淮北分行，户名张强，卡号62×××05，自2017年7月1日至2017年12月21日银行流水记录。证明：张强账户于2017年11月30日转账26580元至包金龙账户。 4.借条、收条、合同等书证。 （1）包金龙书写的承诺书，证明：其承诺在未经贵公司允许下禁止将车辆皖Ｆ×××××驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。本人承诺所提供所有资料情况属实，如有虚假视为违约，后果自负。 （2）包金龙签名的借条，证明：包金龙向张强出具38850元借条。 （3）包金龙签名的收条（日期2017年11月30日），载明：借款人包金龙今收到出借人张强支付的《车辆质押借款合同》项下的借款（38850元）其中现金12270元，转账26580元。本人承诺在2018年5月30日前还清38850元。 (4）包金龙身份证复印件，证明:包金龙的身份信息。 （5）车辆租赁合同、租赁车辆交接单、汽车租赁登记表、送达地址确认书、个人汽车贷款申请书、房屋租赁合同、借款担保合同、车辆安装GPS开走服务协议，证明：上述书证仅有包金龙签名，其它项下均空白。 （6）皖Ｆ×××××车辆的所有人为包金龙的机动车行驶证、驾驶证，证明：皖Ｆ×××××车辆的所有人为包金龙，包金龙已取得驾驶证。 （7）中国人民银行征信中心个人信用报告、车辆贷款申请表。证明：包金龙的个人征信明细及申请贷款填写的个人信息。 （8）合肥市国正小额贷款有限公司借款凭证、借款合同、协议书内附有的车辆质押借款合同、借条、收条、催收及诉讼文书送达地址确认书、逾期变卖委托书、债权转让协议、债权转让通知书、还款说明书。证明：上述书证仅有包金龙签名，其它项下均空白。 该组证据证明包金龙向张强出具借款38850元的借条及现金12270元、转账26580元收条，承诺在2018年5月30日前还清38850元，并手写一份承诺书。相关合同均只有包金龙签字，其他项为空白。 5.扣押决定书及扣押清单、发还清单、接受证据清单。证明:（1）公安机关于2017年12月8日决定并扣押刘阳持有的吉利博瑞汽车，并于同年12月9日发还被害人包金龙；（2）包金龙于同年12月9日向该局退交车辆贷款26580元。 6.被害人包金龙的陈述，证明：2017年11月30号，其到中泰国际广场12楼的汇融车贷有限公司办理质押贷款，是周某2接待的其，周某2先对其的吉利汽车进行估价，估价之后说放款额度只能是车价的30%左右，也就35000块钱左右。公司规定这些钱再去掉50%的保证金，去掉装GPS的费用2000元和家访费500元，后三个月利息，还有服务费，其到手只能拿到26580元。其还款得按照35000块钱分月返还，6个月还完，每个月2分2的利息，让其每个月按时还本金和利息。其当时因为急需用钱，就同意了。其先签了合同和承诺书，大概下午三点左右，公司里面有个叫刘阳的就开着车带着其和周某2去任楼矿矿北街其住的地方去家访，刘阳用手机拍了大概三张照片，然后家访结束就回去了。其看合同内容包括车辆贷款服务申请书，借款合同，借条，车辆安装GPS开走服务协议，借款担保合同，房屋租赁合同，个人汽车贷款申请书，送达地址确认书，车辆租赁合同等。其当时还想看看合同具体内容，周某2就在旁边催，让其抓紧签。其也就按照文员说的需要签字的地方都签了名字和日期，按了手印，收条上让其填的是一共借38850元，今收到借款38850元，其中现金12270元，转账26580元，文员说，就按照公司要求写，只要不违约，就没事。签完合同，文员拿了一个承诺书的模板让其照着抄一遍，其记得承诺书上大致内容是：本人包金龙承诺在未经公司允许，不能将皖Ｆ×××××驶出淮北市，不能将车辆进行而刺激抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。以及本人承诺所提供的所有资料，情况属实，如有虚假，视为违约，后果自负。其在下面写上其的名字和身份证号，按了手印。合同没有给其一份。GPS装好，公司老板张强通过手机银行转账转给其26580元。第二天，其开车去了宿州，从宿州回到任楼矿，把车停到任楼矿工人村一个厕所门口，其上厕所出来之后，发现车没有了。周某2说车被他们开走了，说其把车开出淮北违约了。12月1号下午，其到汇融公司，公司里面有个叫黄艳秋的把其带到公司东边的小屋，说其违约了，需要交违约金和拖车费，一共拿45000元去赎车，把合同终止，不然的话就把车卖了。其觉得他们故意黑其的钱，不愿意，公司里叫秦凯的人就让其先回去。第二天，其又去公司，和公司里刘阳协商，刘阳说再让其3000块钱，让其拿42000元去赎车。后其一直和公司的人协商，公司必须要42000元，不然就说要卖其的车，要拿着大喇叭去其家要钱之类的话威胁其，其就报案了。 其到公司去之后，黄艳秋把其带到公司东北那间小屋里，刚进屋就把门关上了，其当时一看，屋里大概还有两三个人，旁边几个人就偎其旁边了，其吓的站在那没敢动，黄艳秋给其说什么拖车费，违约金，一共就是45000元，没有商量的余地。其看到屋里还放有一个练拳击的沙袋，而且屋里几个年轻人都在其旁边，其害怕挨打了，没敢多说，借机走了。之后其给他们公司联系商量钱的事，都是通过电话联系，不敢再去公司。 7.被告人张强的供述，证明：包金龙这个客户老家是宿州的，是2017年11月底做的业务，是辆吉利博瑞轿车，实际到手26580元，放款第二天，包金龙开车去宿州，黄艳秋发现后找刘阳，我带着刘阳去公司，接着刘阳带着黄艳秋、花锐、马青岛就去宿州扣车，后听刘阳说给车断油断电，其不同意，让包金龙正常开。刘阳几个人跟到任楼矿工人村的时候把车开扣回来了。后刘阳给其说扣45000行不行，其同意，刘阳安排黄艳秋问包金龙要45000元赎车。后其说让包金龙最低拿42000元赎车。 8.被告人刘阳的供述，证明：包金龙这个客户老家是宿州的，是2017年11月30号做的业务，是辆吉利博瑞轿车，业务员是周某2，公司放款总额是3万多，客户实际到手26580元，放款第二天，包金龙开车去宿州，其和黄艳秋商量怎么处理，黄艳秋说先断油断电，其就用手机断油断电了，其和黄艳秋、花锐、马青岛就开着公司的车去扣车，后张强不同意断油断电，让包金龙正常开。其四人跟真包金龙，到任楼矿工人村趁包金龙上厕所，其和花锐用备用钥匙把车开回公司了，让包金龙来公司处理。后黄艳秋问包金龙要45000元赎车，后张强说让包金龙最低拿42000元赎车。 9.被告人黄艳秋的供述，证明：车主的名字其能记住的有九月份的凯迪拉克车主叫龙辉，白色的福特福克斯的叫范某，白色的大众朗逸的叫张明，黑色的丰田皇冠叫史某，白色的吉利博瑞包金龙，十一月白色的凯迪拉克的叫彭某，白色的标志408叫张某。这些车都是淮北的车，都是以各种名义违约的，途观、福克斯、创酷应该都被卖了，其余的都被车主赎回去或者停在其停车场了。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法且能相互印证，足以证明案件事实。 （十一）2017年12月2日，被害人高某以皖Ｆ×××××丰田牌汽车向汇融公司抵押借款，在被扣除保证金、GPS费用、家访费、利息等费用后实际收到36668元，并按汇融公司的要求出具54144元的借条、收条。后汇融公司以高某将车停在贷款公司附近为由认定违约将车开走，要求高某支付本金、违约金、拖车费等各项款项共计68000元赎车。后高某未交钱赎车。2017年12月8日，淮北市公安局相山分局从被告人刘阳处扣押皖Ｆ×××××丰田RAV4SUV汽车，并于同年12月18日发还被害人杨某（高某丈夫）。车辆发还时，被害人杨某向该局退交车辆贷款36668元。 上述事实，有下列证据予以证实。 1.受案登记表，证明：被害人杨某（高某丈夫）报案登记情况。 2.辨认笔录，证明：2018年7月19日，杨某在一组照片中辨认出9号照片上的人就是其在材料中提出的黄艳秋，该人确认为黄艳秋；在一组照片中辨认出花锐即是其在淮北汇融商务服务有限公司谈扣车时房间内穿黄色外套的男子，辨认出马青岛即是其在淮北汇融商务服务有限公司谈扣车时房间内穿黑色衣服的男子。 3.银行流水记录。开户银行中国工商银行淮北分行，户名张强，卡号62×××05，自2017年7月1日至2017年12月21日银行流水记录。证明：张强账户于2017年12月2日转账36668元至高某账户。 4.借条、收条、合同等书证。 （1）高某签名的借条、收条。载明：高某向张强借款54144元。借款人高某于2017年12月2日收到出借人张强支付的《车辆质押借款合同》项下的借款54144元（现金17476元，转账36668元），并承诺在2018年12月2日前还清54144元。 （2）高某书写的承诺书。载明：其承诺在未经汇融公司允许下禁止将车辆皖Ｆ×××××驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小贷公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。并承诺提供所有资料情况属实，否则视为违约。 (3）高某身份证复印件、机动车行驶证、驾驶证。证明:高某已取得驾驶证，机动车皖Ｆ×××××为其所有。 (4）车辆贷款服务申请表，证明：高某因装修店面填写了个人的身份信息、住房信息、单位信息以及家庭成员信息。 （5）中国人民银行征信中心个人信用报告。证明：高某的个人征信明细。 （6）房屋租赁合同。证明：出租方有高某署名和身份证号码，末尾甲方有高某署名、联系方式，其它项下空白。 （7)车辆安装GPS开走服务协议。证明：首部乙方（借款人）：署名高某及身份证号，协议末尾处乙方（借款人）：署名高某，其它项下都是空白。 （8）借款合同、借款担保合同。证明：借款人署名为高某的借款合同，载明了高某的署名、联系电话、身份证号、住址。其它项下为空白。 （9）车辆租赁合同、租赁车辆交接单、汽车租赁登记表、送达地址确认书、个人汽车贷款申请书、房屋租赁合同、借款担保合同、车辆安装GPS开走服务协议。证明：上述书证仅有高某签名，其它项下均空白。 （10）个人汽车贷款申请书。证明：借款人身份姓名为高某、填表人署名为高某，其它项下为空白。 （11）送达地址确认书。证明：落款有高某的署名，其它项下为空白。 （12）合肥市国正小额贷款有限公司借款凭证。证明：仅有借款人高某的署名，其它项下空白。 （13)协议书。证明：在该协议书载明借款人高某及其身份证号、联系电话、住所地及该份、住所地及该份协议书内附有乙方为高某、身份证号的车辆质押借款合同、借款人身份证复印件、催收及诉讼文书送达地址确认书、逾期变卖委托书、债权转让协议、债权转让通知书、还款说明书，其它项下均空白。 该组证据证明高某向张强出具借款54144元的借条及现金17476元，转账36668元收条，承诺在2018年12月2日前还清54144元，并手写一份承诺书。相关合同均只有高某签字，其他项为空白。 5.扣押决定书及扣押清单、发还清单、接受证据清单。证明:（1）公安机关于2017年12月8日决定并扣押刘阳持有的丰田RAV4SUV汽车，并于同年12月18日发还被害人杨某；（2）杨某于同年12月18日向该局退交车辆贷款36668元。 6.被害人高某的陈述，证明：2017年11月份，其通过分期付款购买了一辆丰田RAV4SUV二手车，车辆所有人是其名字。因开饭店，资金紧张，通过朋友介绍到相山区中泰国际A座12楼1205室的汇融商务服务有限公司。到那后说其的车可以贷款4.8万元，但是需要扣除10个点的保证金（4800元）、GPS安装费2000元、家访费500元以及贷款总额两个点手续费960元，到手是36668元的贷款。文员拿了很多合同，让其签，给其说在哪签什么，其根本来不及看合同内容，文员就翻着让其签，当时其看还有一份房屋租赁合同，其当时就说，怎么还要签这个合同，难道还要租赁房屋，文员说是公司要求，都是程序，签完才能放款。因为急需用钱，其就按照文员说的签了字，按了手印。签好的合同都在对方公司，合同签好后，文员还让其手抄了一份承诺书，文员有个模版，让其照抄后，签名按了手印，有借款合同、房屋租赁合同、债权转让合同之类的合同，合同很多。后来其听老公说车辆被汇融公司的人给拖走了，其老公说当时开到国购找个朋友，出来就发现车没有了，后来其老公联系汇融公司的人员后，汇融公司人说其老公违约了，车被他们开走，让其老公去公司处理。对方让其拿6.8万元赎车。后来公司出事了，公安机关就把车还给其了。 7.被害人杨某的陈述，证明：其和老婆高某一起在供电局小区后面开饭店，因为要开家新店资金较为紧张，想找人用其老婆名下的汽车带点款。一辆红色的丰田RAV4的SUV车（车牌照是皖Ｆ-×××××），是其2017年11月19日在淮北市相山区寇湾汽车城花16万元买的二手车，是从工商银行浙江湖州吴兴支行贷款买的（该车是2015年2月6日办理的新车入户）。2017年12月2日上午其到淮北市相山区中泰广场天象写字楼的A座1205室，公司名字叫汇融商务服务有限公司。接待其的业务员叫杨凡，杨凡就把贷款流程给其讲了一遍，说利息算一分六，还要交保证金、GPS费用、家访费、手续费等。谈完之后公司就派人跟着去家访，去的人是个戴眼镜的年轻男子（后来其知道这个男子叫黄艳秋）和一个女子。他们来到其位于东区派出所的住宅，查看一番拍照，随后让其到公司办理具体业务。其和老婆周苗苗下午到公司，接待其的是杨凡和一个女的（公司文员）。对方说其的车能贷出4.8万元，但是扣除10个点的保证金（4800元）、后四个月的利息（月利息是1.6%，每月768元乘以4计息为3072元）、安装GPS费用2000元，家访费500元，及贷款总额二个点的手续费960元，算过之后其实际拿到了36668元的贷款，同时其的车可以继续开走。然后其就被喊到公司东北角的独立一间玻璃房，要求签合同。合同是其老婆签的字（因为车户是周苗苗的名字），那个文员给其拿出一摞合同文件，让其老婆签字。签字的时候他们也不让细看，就一个劲的催促签字。由文员翻合同一页页的让周苗苗签字，具体内容都不知道。其中由一份房屋租赁合同，其老婆就感到疑惑不愿意签。当时文员就说这也是公司要求，都得签才能贷款给你。见到对方这样不容置疑的态度，也就在所有合同上面签了字按了手印。签完合同对方就把签好的合同收起来了，合同上除了周苗苗的签字，对方公司上面签章处全部都是空的。合同签好之后也没有按照正常程序留其一份，当时其和老婆周苗苗也觉得可疑，但是为了能早点拿到钱就没坚持要。签合同前，对方公司业务员杨凡告诉其一些情况属于违约，比如不能开出淮北，离开前要给公司业务员报告，还不能去其他金融公司。不然公司要以违约对其处罚，要扣车还要交贷款总额50%违约金、拖车费。签约的时候，公司就把其的身份证复印件、行车证、备用钥匙留下来，他们将其的这辆皖Ｆ-×××××红色丰田车开走给装GPS设备了，车装好了让其在该车前拍照留存。扣除其他费用后，当天下午其老婆的手机农业银行上就收到了现金36668元。12月4日中午一点钟左右，其有事将车停到相山区国购广场地下停车场。等其谈完事到了原来停车子的地方，其没有看见其的车子，其立即给杨凡打电话，杨凡接说不在公司，让其打电话找韩经理。对方说其的车违约了，因为车子开到国购了，让其到公司处理。其当时就赶到中泰广场的公司，黄艳秋就把其带到公司外边另外一小间办公室（不是签合同的房间），进屋后就把门从里面关上了。黄艳秋口气非常的强硬：“你的车就不能停国购，只要停那里其公司肯定你要扣你的车，这就算违约了。”其说：“假如其家楼下要是有家贷款抵押公司，是不是其的车连自己家楼下都不能停？”对方说：“是的，这种情况你就不能停自己家楼下”。这间房子里面前前后后有三个人，主要是那个戴眼镜的黄艳秋给其谈，其他二人在屋里坐着。坐的两人年龄大约二十来岁，打眼一看就不像正经人，他们就面对其一直坐着看其。其被他们有围着的感觉，加上对方讲话的口气很强硬，不容跟其商量。其就赶紧找借口走掉了。对方让其拿出50%的违约金（24000元），加上别的项目，总共是6.8万。对方根本就不听其的合理解释，声称不拿钱别想把车要回。其出门之后就到附近的黎苑派出所去口头报案了。 8.被告人张强的供述，证明：高某是2017年12月2号做的业务，是辆丰田RAV4，客户实际到手3万多，12月4号的时候，黄艳秋发现车的GPS在国购，黄艳秋、花锐、马青岛就把车扣回公司了。高某和其老公杨某到贷后部去谈，黄艳秋说必须拿68000元赎车。黄艳秋和其老公不同意，到现在还没处理好。 9.被告人刘阳的供述，证明：高某是2017年12月2号做的业务，是辆丰田RAV4，业务员是韩恒，贷款总额是48000元，客户实际到手36668元，12月4号的时候，黄艳秋发现车的GPS在国购，黄艳秋、花锐、马青岛就把车扣回公司了。高某和其老公杨某到贷后部去谈，刘阳问其问客户要68000元赎车行不行，其同意，后刘阳安排黄艳秋说必须拿68000元赎车。到现在还没处理好。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法且能相互印证，足以证明案件事实。 二、掩饰、隐瞒犯罪所得事实 被告人张东生、张东辉于2017年11月15日、11月21日、12月1日、12月4日分别以41800元、31500元、32000元、123000元的价格从被告人张强、刘阳处收购皖Ｆ×××××福特福克斯汽车、皖Ｆ×××××别克英朗汽车、皖Ｆ×××××雪佛兰汽车、皖Ｆ×××××凯迪拉克汽车各一辆。后经鉴定，上述四辆车价值人民币分别为99583元、91250元、89963元、279933元。案发后，张东生、张东辉家人将上述皖Ｆ×××××别克英朗汽车、皖Ｆ×××××雪佛兰汽车、皖Ｆ×××××凯迪拉克汽车退交至公安机关。 上述事实，被告人张东生、张东辉在庭审中无异议，并有下列证据予以证实。 1.银行流水记录：（1）开户银行中国工商银行淮北分行，户名张强，卡号62×××05，自2017年11月15日至2017年12月21日银行流水记录；（2）开户银行中国农业银行唐山分行，户名张东辉，卡号62×××76，2017年11月15日、11月21号、11月24日、12月1日、12月4日银行流水记录。 证明：银行卡号为62×××76的账户于2017年11月15日向张强的62×××05的账户转入41800元；于2017年11月21日向张强账户转入31500元；于2017年11月24日向张强账户转了入41000元；于2017年12月1日向张强账户转入32000元；于2017年12月4日分三次共向张强账户转入12.3万元。 2.鉴定意见。淮北市价格认定局淮价认定【2018】43号价格认定结论书，证明：经淮北市价格认定局鉴定，福特福克斯汽车价值99583元，别克英朗汽车价值91250元，大众途观汽车价值120333元，雪佛兰创酷汽车价值89963元，凯迪拉克轿．车价值279933元，丰田荣放汽车价值139833元，总价值合计820895元整。 3.证人周某1证言，证明：2017年12月13日凌晨，其和家人把几辆车从河北唐山开到淮北市相山分局刑警大队。一共四辆车，分别是凯迪拉克汽车一辆、途观越野车一辆、一辆雪佛兰越野车、一辆别克汽车，四辆车都是白色的。都有行驶证，证件也都交给民警了。其中一辆雪佛兰越野车和凯迪拉克汽车是从河北唐山开回来的。途观和别克是从其他地方开回来的，因为已经卖出去了，所以其家人直接去的买车人的地方，把车赎回来开回淮北市。其老公叫张东生、他的弟弟叫张东辉。他平时收购一些二手车，这次退回淮北市相山公安分局的四辆车就是其老公之前在淮北市收的四辆二手车。其和家人知道张东生以及张东辉被关起来后，就赶紧联系途观车以及别克车的买家，花钱把车又给赎回来了。把张东生、张东辉之前收来的车找齐后，就马上开到淮北市，主动退回公安机关。还有一辆车其老公收回来后，被卖掉了，找到买车人后，发现那辆车被偷了，所以暂时不知道在什么位置。这辆被偷走的车具体车况信息其不太清楚。 4.被告人张强的供述，证明：违约车主扣回来的车，后续处理，客户如果接受公司的处理意见，愿意缴纳违约金，那么就正常处理。如果违约车主就是不愿意谈、不露面，其就联系外地买车人过来买车。公司一共卖了不到十辆违约车。卖过凯迪拉克、福特福克斯、别克英朗、雪佛兰创酷、大众途观，其他其就记不清了。都卖给河北唐山的两个人了。买车的人都是刘阳联系的。凯迪拉克卖了12万元左右，途观卖了41000元左右，其他几个车其没有记住卖了多少钱。卖车的时候，公司会把质押合同提供给对方。钱都是转账的方式支付的，每次卖车的时候，其和刘阳会把高速入口处，在高速口附近，两个唐山人把钱转给其和刘阳，然后把车开走。其卖这些车的时候，也担心会出事，所以其公司就跟来买车的人商定好，车子卖过后，他们把车放一个半月左右，不慌出手，就是应对万一客户再来赎车，到时候其能把车再花点钱弄回来。 5.被告人刘阳的供述，证明：其把客户的车扣下来，如果客户不愿意还清贷款，其按照在贷款时签订的债权转让协议和逾期变卖书，就会把客户的车辆以抵押车额价格卖掉。通过这种方式买（卖）过五辆车，都是以抵押车的价格卖到河北唐山的。其和张强一起卖给唐山姓张的男子五辆车，一辆英朗GT，卖了大概三四万元，一辆福特福克斯，卖了40000元，一辆大众途观，卖了40000元，一辆雪福来（雪佛兰）创酷，卖了32000元，还有一辆凯迪拉克XTS，卖了120000元。除了凯迪拉克XTS是其自己开到烈山高速路口卖给姓张的，其他四辆都是其和张强一起卖给姓张的。五次来买车的都是两个人，一个姓张的，一个姓张的弟弟。卖车需要客户的身份证正反面照片，客户签合同的照片，借款凭证，债权转让协议，借款合同，一把车钥匙。基本上都是在高速路口交易的，有两次是到车库，到车库的话，他们还是要求其把车送到告诉路口，到时候他们才会把钱打给张强。 6.被告人张东生的供述，证明：其2016年上半年开始接触收车行业。“收车”即从小贷抵押公司那边倒卖二手车，从中赚取差价。其是2017年11月开始从淮北汇融公司的刘阳那里收车，其一共收了5台车分别是：福特福克斯、别克英朗、大众途观，凯迪拉克XTS、雪佛兰创酷。其和其堂弟张东辉一起来淮北的第一次，其是在烈山高速路口，见到了刘阳和刚才讲的那个戴眼镜的男人，当时是辆白色福特福克斯，车牌号皖Ｆ×××××，其看了一下他们提供给其的借款合同、协议书、借款凭证，另外其还要看到车主签订借款合同、协议书、借款凭证的照片（以证明是借款人的借款，抵押都是真实的），价格谈好以后，其就把钱通过掌上银行转账到他们卡上，他们收到钱以后其就开车走了，之后其又联系到刘阳从他那儿买了另外4辆车，有别克英朗(车牌号皖Ｆ×××××)、大众途观(车牌号皖Ｆ×××××)、凯迪拉克XTS（车牌号皖Ｆ×××××）、雪弗兰创酷(车牌号皖Ｆ×××××)，价格其都记不清了，转账都是由其堂弟操作，转账时备注一下车辆信息，比如“大众途观”。 刘阳提供给其看的照片，其看到是车主签字的，合同车主签字的地方都有签字，其他的需要填写空的地方大部分都是空在那儿没填。刘阳和那个戴眼镜的男人都给其讲都是借款人抵押到他们公司的，他们公司会在车上安装GPS，这些车都是因为借款人没有按期还款，他们强行开过来，最后协商不成才转卖给其的。一般情况下，其都不与车辆户主联系的，其只知道这些车是有车主真实抵押，并非盗抢车辆，而且卖车的要提供给其抵押合同等手续，其觉得价格合适，其就买，买了再卖。有3辆车已经被其转卖了，福特福克斯被其卖给山东滨州了，别克英朗被其卖给山西太原了，大众途观被其卖到唐山了，具体卖多少钱其也记不太清楚了，还有两辆车凯迪拉克XTS、雪佛兰创酷没有卖掉，在其老家的院子里。其叫转押，就是把真实车主原始的抵押手续再交给其的下家，所以其的下家也会知道车辆是抵押的车辆，其也会和下家签订一个车辆转押合同，把这个合同再交给下家，合同上面有其弟弟张东辉在上面签字，就这些手续。 其从刘阳处购买福克斯后三四天，刘阳说还有车辆要卖给其，这次的车是一辆别克英朗，其把车开到烈山高速口会合，验车后，其花了3万元收车，流程跟之前是一样的。卖给了一个山西的朋友。第三辆车辆途观，刘阳他们要价5万，其还价到4万多。卖给了唐山的一个人，对方一共给了5万左右。第四辆车是一辆雪佛兰创酷SUV。多少钱买的记不清了，抵押给唐山一个公司四万元。最后一辆车就是凯迪拉克XTS，其开车到烈山高速口，刘阳把车开到那个附近加油站，其验车后付款123000元，还是转的账，付款的时候刘阳说车主准备赎车，但他们的车库放不下了，让其先把车开走，留一个月不要转押。其和张东辉看的合同有质押合同、债权转让合同、逾期变卖委托书等，质押合同上有车辆和车主信息，出了车主的签名和手印外，上面还有车主的身份证号码、联系方式、家庭住址之类的，有很多内容是空白没有填写的。逾期变卖委托书、债权转让合同上面只有车主本人的签名和画押，其他都是空白的没有填写。这样是为了方便其进一步将这种抵押逾期贷款进行买卖。 7.被告人张东辉的供述，证明：其和其堂哥张东升（生）一起在唐山主要买卖二手车，主要是其在全国收购那种抵押贷款的车。是其哥哥张东升在微信上认识的刘阳，其也知道平时说的车，都是那种还不上贷款的抵押车。刘阳跟张东生微信联系说有一辆福特福克斯车卖给其，那种贷款抵押的车，车主还不上贷款，然后要把车转押卖给其，刘阳还在微信上把车的照片，行车证照片发给其和张东生，其和张东升来淮北，在烈山的一个档案馆见的面，那边还有一个高速入口，刘阳和张强是开那辆福克斯车过来的，见面之后看车，看合同，2017年的白色福特福克斯车，一共跑了不到1万公里，据其的多年买卖二手车的经验，这辆车如果正常买卖的话，应该可以卖到7万、8万左右。其和张东升看的第一个合同是质押合同，合同上的内容有车牌号，型号，发动机号，车架号，车主信息，车主身份证，车主签字摁的手印，然后合同上还有车主的签名，刘阳张强公司的印章。刘阳把车主签合同时候的视频用微信发给张东升，张东升看后没问题就让其付钱，其通过手机银行转账，张强给其的卡号，其转了3万多，卡主的名字就是张强本人。其把车卖给了一个微信里面的人，共计卖了4万元。 其从刘阳处购买福克斯之后四五天，刘阳还有一辆别克英朗车要卖给其，中间张东升让其给张强转账，转了大约3万元多。别克英朗车，白色2017年的车，市场价格应该在8万元左右，这辆车其卖给山西的一个人，卖给对方4万多。买第二辆车后，刘阳还有车要卖给其，其按照之前那样，当时刘阳、张强一起开车，带着其和张东生去他们公司的车库。这次是一辆大众途观，白色，其还价到4万多成交，用其手机银行给张强转账。这辆车其卖给一个唐山的人，对方一共给了其5万元左右。买大众后其又从刘阳手里买了一辆雪佛兰创酷SUV，当时花了3万多元购买的，市场的价能卖到7万左右，这辆车还在唐山，在其家里放着。最后一辆是凯迪拉克XTS,白色市场价能卖到25万元左右，还和之前一模一样的流程，其当时花了12万多，这辆车还在其家没卖出去。 每次车辆买卖具体交易信息，2017年11月15日转账给张强62×××05账户41800元，这是买福克斯的钱。2071年11月20日，其给张强该账户转了31500元，这次买别克英朗的钱。2011年11月24日，其给张强该账户转了41000元，这是买大众途观的钱。2017年12月1日，其给张强该账户转了32000元，这次买雪弗兰创酷的钱。2017年12月4日是分别转账给张强5万、23000，共计12.3万元，这是买凯迪拉客的钱。 每次刘阳、张强卖车给其和张东生看质押合同，合同上的内容其真的搞不清楚，其只知道有车辆和车主的信息，还有一些贷款违约的条款应该非常多，里面还有很多空白的内容。其和张东升卖的3辆车，平均每辆车可以赚1万左右，去掉路费，大约每辆车可以赚8000元左右，后面两辆车没有卖出去。刘阳、张强卖给其的5辆车都在银行贷款，因为合同里面有个人的征信，信息里面都是显示这5辆车都是从银行贷款买的车。 刘阳、张强给其提供的债权转让合同、逾期变卖委托书除了车主本人签字画押之外，其他都没有填写，上面很多空白的地方，没有车主的填写内容。其从张强、刘阳处购买的车明显低于市场价格，是因为不能过户，这是贷款逾期抵押车的一个共性。其没有走买卖二手车该走的法律程序。这种车一般都是在银行有贷款，按正常规定是不许再次抵押的。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法且能相互印证，足以证明案件事实。 2017年12月8日，被告人刘阳、黄艳秋、秦凯被抓获归案，当日，被告人张东生、张东辉在配合公安机关调查时，主动供述其从张强、刘阳处收购车辆的犯罪事实，次日，二人被公安机关依法传唤到案接受讯问。2017年12月16日，被告人张强被抓获归案。同年12月19日，被告人马青岛、花锐投案自首，并如实供述犯罪事实。案发后，公安机关从刘阳处扣押印章26枚、淮北汇融车贷牌5块、淮北市汇融商务服务有限公司营业执照正副本各1个、笔记本7本、承诺书2张、涉本案合同若干。 针对指控，公诉机关当庭出示了以下综合证据： 1.物证：印章26枚（汇融服务有限公司印章、财务专用章、合同专用章、发票专用章等）；淮北汇融车贷牌5块；淮北汇融营业执照正副本；书写笔记本7本。 2.被告人户籍信息、违法犯罪前科情况核实证明。证明：被告人张强、刘阳、黄艳秋、马青岛、花锐、秦凯、张东生、张东辉案发时已达到刑事责任年龄，且之前无违法犯罪记录。 3.到案经过。证明：（1）公安机关于2017年12月15日在淮北市相山区大梁楼张店子村附近将被告人张强抓获归案，其在到案过程中始终予以配合，没有拒绝、阻碍、抗拒、逃跑行为；（2）公安机关于2017年12月8日在淮北市相山区中泰国际广场12楼1206室内，将被告人刘阳、黄艳秋、秦凯传唤到相山分局执法中心接受讯问。上述被告人在到案过程中始终予以配合，没有拒绝、阻碍、抗拒、逃跑行为；（3）被告人马青岛、花锐于2017年12月19日9时许到相山分局刑警大队投案自首；（4）公安机关于2017年12月9日将被告人张东生、张东辉传唤到相山分局执法办案中心接受讯问。上述被告人在到案过程中始终予以配合，没有拒绝、阻碍、抗拒、逃跑行为。 4.汇融商务服务有限公司的营业执照、规章制度、会议笔记、工资表、承诺书样本，证明：汇融商务服务有限公司于2017年7月28日成立，法定代表人为张强，并制定了考勤等公司制度，按月发放工资，公司员工有黄艳秋、秦凯、马青岛等。汇融商务服务有限公司要求被害人在借款时承诺的具体事项：未经公司允许，禁止将车辆驶出淮北区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小额贷款公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，后果自负。要求被害人承诺所提供的所有资料属实，如有虚假视为违约，后果自负。 5.证人周某2证言，主要内容：其是8月9号开始到汇融公司上班。公司就是对按揭车辆予以贷款，也就是俗称的“贷上贷”和“二次贷”。大家都称呼张强为大老板，称呼刘阳二老板。公司下面主要有业务部和贷后部两个部门。另外还有文员和会计各一个人。业务部组长叫秦凯，业务员目前有其、相某、李盟、李宁、刘晴晴、韩恒。马青岛和黄艳秋之前也都是业务员，后来转到贷后部。业务经理一直都是秦凯。业务员的主要工作是拉客户，负责客户的先期接待，让客户准备各种资料、对车辆进行评估与客户谈谈借贷金额。客户签合完合同，剩下就都是文员和贷后他们的事情了。贷后部在公司一直都存在，公司刚成立时，是刘阳和张强直接负责，后来黄艳秋、马青岛、花锐三个人去了贷后部，现在主要是他们三个人在搞贷后部的事情。黄艳秋是贷后部的小头目。贷后部的主要工作就是对客户进行家访、安装GPS、看GPS信号、跟着客户的车辆发现有违约情况后把客户车辆进行扣回、客户违约后与贷后部门的人谈怎么处理等。文员叫王某3，主要工作是对客户车辆进行评估、与客户签订合同、通知客户还款、日常点名考勤。会计叫胡某，主要负责公司的账目收支、做员工工资。公司员工的工资，文员和会计每个月两千块钱，固定的。业务员底薪是1200元，提成的比例是客户实际收款的1%。贷后部的员工的底薪是3000，另外还有一定提成，把违约客户的车扣回来能够拿提成。 公司的具体业务流程，客户到公司后，业务员首先看客户的车辆是否属于按揭车。其公司只做按揭贷款购买的车辆。后业务员用一个第三方软件“车三百”估算下车辆的价值。业务员都告诉客户，公司需要扣除保证金（放款额度的10%）、GPS安装使用费2000元、家访费500元（外地1000元）、查档费100元、后四期利息（一期是15天，利息是每月一分六，有段时间利息是按照两分二）、服务费（放款额度的3%，这个费用一般是支付给中介的中介费，如果是客户自己来的，这个钱就是业务员的提成）。客户同意这个扣除的金额费用后，业务员会要求客户提供相应资料，资料准备好收集齐后，在公司内签订合同，合同签过后，剩下的事情就是贷后部去搞家访、安装GPS了，这些都弄好后，公司就放款了。车辆开走后，就是贷后部的事情了，查看车辆GPS轨迹等，看客户的车辆是否有违约的情况，一旦客户违约了，贷后部的人就会把车给扣回来。车子扣回来后，就是客户在公司进行违约处理，处理好之后，客户能把车开走，要是处理不好，车子就一直在公司扣着不给客户。 其都是按照估算价值的40%-50%之间来进行放款。签合同的时候，王某3全权负责。具体签订的合同其所知道的包括承诺书、借条收条、还款说明、借款合同、协议书、逾期变卖合同等。因为签合同的时候，业务员都不在场，签完之后的合同王某3就直接收起来了，业务员也看不到。这些合同都是王某3保管的，平时其也见不到。刘阳之前给其规定，业务员不要看合同，贷后的房间业务员也不能进。合同签好之后文员统一收集，客户手里面没有合同。承诺书都是借款客户自己亲笔书写的，文员那里有个例文，客户对着抄写就行了。上面的主要内容就是客户的基本信息以及客户写上不能把车辆二次抵押、不能把车开出淮北市、不能把车停放在贷款公司或者押车公司门口、承诺提供的资料真实有效，否则视为违约。违约金包括客户借款的本金、利息、拖车费、以及借款数额相应比例的违约金（具体百分比其不清楚），同时之前公司扣除的那些费用，公司也都不退了。客户要赎回车的话，就必须把这个钱一定次结清，客户才能把车开走。 判定客户的车是否违约，主要就是看客户的车具体在什么位置，有没有开出淮北，有没有停在不该停放的区域（国购附近、火车站附近、帝景翰元附近），这些地方都是信贷公司比较多的地方。还有就是看客户提供的资料是否真实，比如说客户提供的住址、联系人等是不是真实的。违反了上面所说的这些情况，就算是客户违约了。具体判定客户违约，都是贷后和刘阳在判定的，他们说客户违约了，那就是客户违约了。 公司盈利点包括正常的贷款的利息、违约金的收取（纯违约金）、以及拖车费用、先期扣除部分费用（包括GPS费用、家访费、服务费等），先期扣除的这部分费用，一旦客户违约了，其公司都是不退的。其公司主要的盈利点就是先期扣除的部分费用以及后期收取的违约金拖车费等费用，这是公司盈利的主要来源。 到公司后的具体业务情况，一辆日常蓝鸟轿车，车主是许某，贷45000元，车主实际到手35000元，车主后来违约了，公司出事的时候，还没有支付违约金。一辆丰田皇冠轿车，车主是史某，贷75000元，车主实际到手61000元，刘阳说史某开车去外地违约了，通知贷后的人去扣得车。听说是刘阳问车主要80000块钱赎车费，公司出事的时候还没有谈好。一辆标致408轿车，车主张某，贷35000元，实际车主到手27000元，因为车主把车开到萧县去了，违约了，谈违约时要了36000元，还没有处理掉。一辆吉利博瑞轿车，车主是包金龙，贷3500元，车主实际到手26500元，车主把车开出淮北市，所以违约了，公司向车主要42000元，车主没有付钱。 对于违约的判断，也都是刘阳、张强他们说了算。其听刘阳说过把扣回来的车卖掉的事情。用于放款的钱以及收回来的钱都是张强本人来保管。 6.证人相某证言。证明：其系淮北汇融商务公司业务员，其所在的公司老板为张强、刘阳，公司主要下设业务部、贷后部，公司主要经营按揭车辆贷款业务，该公司通过收取保证金、安装费、家访费、贷款利息及与客户签订明显不利于客户的合同、承诺书等，在客户违约后收取高额违约金或处置车辆为主要盈利方式及贷后部处理违约车的情况（具体内容大致同证人周某2的证言）。彭某是2017年11月份做的业务，当时其已经不是团队经理，已经并到秦凯的团队，做这个业务的时候向秦凯汇报，秦凯汇报给刘阳，刘阳同意做的。 7.证人翟某的证言，证明：2017年7月，其进汇融服务公司做业务员。有车主到其公司做车辆的抵押放款，其会对车辆的价值进行评估，然后按照评估价格的40%进行放款，车主同意，就进入下一个环节，安装GPS和家访。安装GPS一般是由老板或者贷后部门去，家访其业务员和贷后都去过。家访的目的主要就是看车主住在哪里，看房子是不是车主的。等GPS和家访都做完之后，就进入放款环节了。放款由老板张强放款，如果车主违约了，贷后部把车给开回来，让车主拿钱来赎车。违约的意思有很多，比如不能把车停在小额贷款公司门口、必须经过其同意才能开车出淮北，还有如果发现客户提供的资料是虚假的时候、不能按期还款等，都是违约。如果违约，其就要收50%的违约金，还要把车开回来，还要加上拖车费（金额不确定，多的时候几万，少的时候几千）。发现客户提供的材料是虚假的，其也会提供放款，这边放完款，那边就会把车给收回来，只要客户来找事，就给客户说他违约。车主说如果离开淮北要提前说，否则算违约，如果车主提说了，一般这种情况下，其要不就不接车主电话，要么接了电话就当不知道，让车主以为其允许了，只要车主把车开出淮北，就算违约。 公司最上面老板，刘阳是出力，平常日常管理也是他，下面就是团队经理，团队经理就是秦凯。下面总共有十个业务员，分别是其、周某2、李宁、李盟、罗磊、相某、刘晴（女）、韩恒（女）。文员叫刘文静。会计叫胡晴。贷后部门有三个人，分别是黄艳秋、花瑞（音）、马青岛。刘阳主要负责装GPS、家访、审核客户资料、也负责如果车主来找事，刘阳和贷后部一起处理。张强主要负责放款，发工资也是他发。秦凯和其业务员平时就做业务，老板一般有什么事不和其直接说，而是通过秦凯来给其说。贷后的三个人主要负责看GPS和收车，如果车主来公司找事的话，也是由贷后来出面处理，违约金的金额由刘阳来定，但是问车主要钱的是贷后部。文员主要负责签合同，统计一些资料。 收车就跟着GPS定位去找车，一般其趁车主不在的时候把车开回来，如果车主在，其会强行把车给开回来，其听说有一次贷后在宿州收车的时候好像是打人了。如果车主不下车的话，会把车主强行拽下来。其会给车主说如果车主不拿钱来赎车的话，其就把收回来的这个车给卖掉。车主到公司去找说法，都会由贷后部的三个人带到旁边屋里，在那个屋里没什么办公用品，在屋子正中间有个练拳击的靶子，车主自己一个人，贷后三个人，车主都会比较紧张，然后贷后部的三个人再说一些狠话，车主基本上就被吓住了。最终的目的就是让车主拿钱来赎车。 8.证人孙某证言，证明：其2017年7月在淮北汇融商务公司做业务员一个月，其所在的公司老板为张强、刘阳，公司主要下设业务部、贷后部，公司主要经营按揭车辆贷款业务，该公司通过收取保证金、安装费、家访费、贷款利息及与客户签订明显不利于客户的合同、承诺书等，在客户违约后收取高额违约金或处置车辆为主要盈利方式及贷后部处理违约车的情况。 9.证人胡某证言，证明：其系汇融公司会计，负责公司会计和统计工作，其所知道公司的经营模式和有关情况，客户是否违约看客户的住址与合同上所写住址是否一致，看客户车辆是否出淮北，看客户的车辆是否停在金融公司或者贷款公司门口，看客户是否按期还款，只要张强认为客户违约了，他们就去抓车，然后让客户拿钱赎车。客户违约的罚款一般都是由刘阳和张强来收，不走公司的账，每辆车具体罚多少钱其也不知道。客户还款都是通过微信转账给张强或者直接转账到张强的工商银行卡上的。客户交违约罚款具体是现金还是银行转账其没有见过。公司总共抓到过25辆左右的违约车。这些车都是放在张强的车库里等着客户去赎车，具体有多少赎车了，多少没赎，其不清楚。 10.证人王某3证言，证明:2017年8月份到淮北市汇融公司做文员。公司主要业务就是按揭车贷款放款业务。张强是老板，公司平时具体负责人叫刘阳，刘阳是公司的经理，平时公司的人有什么事情，直接给刘阳汇报就行了。刘阳下面有两个团队，各自有团队经理。其中一个团队是秦凯名下业务员团队，另外一个团队是黄艳秋的“贷后”团队。秦凯和黄艳秋是各自团队的小头目。秦凯的业务员团队名下有成员八九个人，有相某、翟某、刘晴、韩恒、李盟、李宁、罗磊、张秋娣、胡梦思。黄艳秋“贷后”团队的成员有马青岛、花锐。剩下的就是其负责的文员，以及胡晴负责的财务。业务员团队头头叫秦凯。业务员的团队的工作主要就是找客户（俗称叫找单子）。业务员给客户一般说，扣除的费用包括10%保证金、家访费用（近一点的500块钱、远的1000块钱）、GPS安装使用费（一口价2000块钱）、服务费、借款本金的后几个月的利息。这里面保证金是能退的，GPS费用里面可以退1200元，其他不能退，实际操作中，退钱的很少。 客户在公司签字办手续，业务员会告诉客户需要准备备用车钥匙、车辆行驶证、驾驶证、身份证、个人征信报告、车辆保险单。如果没有备用钥匙，即便是签订了合同，公司也不会放款。其会给客户提供协议书、借款合同、借款担保合同、承诺书、房屋租赁合同、车辆安装GPS开走协议、车辆贷款申请书、送达确认书、车辆租赁合同、借条和收条（客户写好交给其）、借款凭证。协议书是一个厚本子，里面的东西很多，包括车辆质押合同、委托书、逾期变卖协议、还款说明书等。签订这个协议书的时候，客户光签名写日期按手印，协议书里面的这个质押合同等都是空白的，只要客户签字就行了。承诺书是客户自己书写的，其公司提供一个例文，客户照着写，写上自己的个人信息以及保证不违约等情况（其公司提供例文，客户对着抄写）。房屋租赁合同，客户只要在出租方上面签字就行了，按照这个合同，客户要是还不上钱了，客户自己的房子就会被租出去。车辆租赁合同是客户在承租方签字，公司属于出租方。上面所说的这些材料，客户全部都不能带走，其整理好之后全部交给刘阳。客户签字手续办好手续，公司就会对车辆安装GPS机器和对客户进行家访。装GPS就是为了实时定位车辆的信息，家访就是去客户家里面看下，拍几张照片。 客户一旦违约了，剩下的工作就是“贷后”这个部门来做了，他们专门处理这些违约车的事情。“贷后”团队的三个人，就会把违约车直接拖回来或者开回来，让客户交纳违约金。违约金包括拖车费用、借款的本金和利息要一次付清、以及一定数额的罚款。公司挣钱说白了，就是挣的这个之前扣的钱，以及后期罚款的钱，真正利息挣不了多少钱。如果说客户不来处理或者没有更多的钱来处理，公司就会把客户的车直接给卖掉挣钱。贷后”团队就是利用GPS定位，知道车辆的具体位置，然后直接用备用钥匙把车开回来，开车的时候也不通知客户，就直接把车弄回来，弄回来的车都停在渠沟西王村那边的停车场内。 发现客户违约这一块的工作主要是“贷后”团队以及刘阳来做。“贷后”平时盯着GPS信息，看车辆的信息，一旦擅自离开淮北市，或者去了其他贷款公司附近，就算是客户违约了。客户提供的住址信息是假的，也是违约，家访的时候即便发现客户提供的信息不对，公司也会放款，一放款，客户自然就违约了。如果拨打客户提供的电话号码不对等情况也算是违约。其还知道公司的“贷后”团队的几个人会跟着客户的车，盯着他，一旦发现有违约情形了，贷后就会直接把车弄回来，其见的最快的违约就是当天放款然后当天客户的车就被扣回来了。 贷后团队的成员有黄艳秋（头头）、马青岛、花锐三人，刘阳也会参与他们的工作业务。他们负责家访、装GPS、扣车、查看客户有无违约以及处理客户违约具体事宜。处理违约就跟谈判一样，客户来处理后，贷后团队的人员或者是刘阳、张强、秦凯他们来跟客户谈违约金的事情，就是谈赎车的价钱。一旦谈不拢，最后就是卖车。 公司盈利的主要途径，公司盈利主要是靠事先扣除的那部分钱以及后期客户违约之后罚款的钱（公司内部称之为违约金，包括范围很广，包括拖车费、本金利息以及相应的罚金）。公司获取违约金的方法主要就是靠“贷后”来挑客户的毛病，发现客户违约的地方，然后扣车，让客户来赎车交纳违约金或者直接把车给卖掉。在公司借贷款的这些车主违约之后，车主来赎车跟“贷后”部门的人谈判说违约金罚钱的事情，就都是在“贷后”这个办公室里面谈。他们办公室里面摆放的这个拳击靶子，就是留着给人看的。车主违约来谈判的时候，“贷后”部门的人就会在办公室里面对着拳击靶子练几下，给违约的车主看看，做个样子，跟吓唬人的呢。 11.被告人张强供述,证明：其是淮北汇融商务服务有限公司法人，2017年7月份的时候开始成立一直经营至今。公司主要业务就是无抵押车贷款。刘阳具体负责公司的全面工作，刘阳占公司股份的百分之一，刘阳在公司内挂名副总经理。公司下面有一个业务部、一个贷后部、以及会计和文员。公司的业务等其他事情的处理，刘阳完全能够代表其来单独处理，公司日常运作这一块其也不用过多去过问，刘阳来负责就行了。业务部是其公司的主要部门，业务经理大名叫秦凯。秦凯是公司刚成立的就在了，一直在业务部干业务经理。秦凯手下的业务员目前有十来个人左右。业务部的工作主要就是找客户，大部分客户是中介介绍过来的，还有就是业务员下去派发卡片广告。业务员也会跑到其他信贷公司去跑业务。业务员还负责客户的初步接待工作，初步给客户介绍下其公司贷款和放款流程，跟客户算算贷款额度，看看车况之类的。 公司开业的时候没有贷后部这个部门。刚开始的时候就是刘阳以及其本人还有一个叫孙某（现在已经不在公司了，公司开业后干了大概一个多月就走了）的负责贷后这一块的工作。孙某离开公司之后，补充了几个新人就是黄艳秋、马青岛和花锐。黄艳秋在公司成立的时候他最早在业务部，后来转过来的干贷后的。马青岛也是从业务部转过来的。花锐是黄艳秋到贷后部之后从外面招过来的。黄艳秋转到贷后部之后，就成了贷后这个小团队的经理小头头。黄艳秋、花锐、马青岛三人主要负责贷后这一块的工作，刘阳作为公司的副总经理也直接参与贷后部门的工作。这个贷后部主要的工作就是查看给客户的车辆装GPS、监控客户车辆的GPS信号、跟着客户的车、客户违约后的扣车开车工作、以及客户家访工作。可以说主要工作就是放款前的家访、装GPS以及后期放款后对于车辆的跟随看管等工作。客户违约后，贷后部也负责和客户的沟通联系告知工作以及具体谈违约的时候贷后部门也会参与处理客户违约的事情。 业务部和贷后部分别由秦凯和黄艳秋两个经理负责，他们各自负责各自团队的工作。刘阳作为副总经理也能直接管到他们的工作，其对于刘阳参与公司管理工作这一块没有什么特别限制，但是其只要说什么，刘阳都会听其的。一般公司日常工作中的放款、收款、开走客户违约车辆、收取客户违约金的数额、违约车主不愿意交钱的后续处理问题等事情，刘阳都会具体给其汇报。 签合同的时候，王某3全权负责。签订的合同包括借款合同、协议书（包括车辆质押借款合同、借条/收条、借款人身份证和行驶证复印件、催收及诉讼文书送达地址确认书、逾期变卖委托书、债权转账协议和债权转让通知书、反担保保证合同、还款计划表、承诺函、连带责任保证书）、个人书写承诺书、还款说明书、借条/收条、车辆安装GPS开走服务协议、送达地址确认书、个人汽车贷款申请书、借款担保合同、车辆租赁合同、房屋租赁合同、借款凭证。签过合同之后，文员会把客户所有签过字的手续统一收集整理，并把客户提供的个人征信报告、身份证行驶证等复印件统一收集，整理在一起，放在档案袋内统一保管。合同签好之后文员统一收集，客户手里面没有合同。 让客户手写一份承诺书，这个点子刘阳想起来的，承诺书的内容也是刘阳想出来的。承诺书上的内容主要是：本人在未经贵公司允许下禁止将车辆驶出淮北市区域，不得将车辆进行二次抵押贷款，不得将车辆停留在小额公司或押车公司附近，如有违反以上规定，视为违约，本人承诺所提供的所有资料，情况属实，如有虚假，视为违约，后果自负。这份承诺书有个例文，有客户来签承诺书的时候，王某3就会拿着例文让客户照抄一份。家访主要是由贷后部的人以及副总经理刘阳去进行。主要目的就是去认清楚客户具体住什么地方，以后要是出问题，好上门找他。遇到客户提供那种假资料之类，其家访的时候也都知道，就装作不知道，放款之后很快其就会把车扣回来。安装GPS的时候，客户自己不能去。安装GPS之后，就能通过手机后台实时查看车辆位置，不论是熄火还是正常行驶都能看到，GPS还能控制车辆的油电系统，也能给车断油断电。弄这个GPS主要就是方便其公司找车扣车。车子扣回来之后，其就把车停在车库内，一个停车点在王某3家附近王店子。一个在濉溪县刘桥镇王堰附近。这两个停车场只有其本人以及刘阳和贷后部门的几个人知道，其他人都不知道。 公司刚成立的时候，出去扣车其也会去，带着刘阳以及孙某三个人去扣车，后期黄艳秋过来后，就是黄艳秋带着马青岛、花锐去了，刘阳和其有时候也会跟着过去一起。客户处理违约都在贷后部门的单独办公室内。贷后部的这个办公室内摆放有沙发、桌子、取暖器、还有个拳击靶子和拳击套。摆放拳击靶子是个摆设，也算是摆给客户看的，让客户知道，其也不是好惹的，刘阳就把最终谈成的结果告诉其。碰到特别难缠的客户或者违约情况比较严重的，刘阳会电话跟其沟通，具体要收取多少违约金，其和刘阳会商量出来一个最终结果，让刘阳来执行。 判定客户违约的标准主要就是按照承诺书上的内容来，车主不能二次抵押车、不能擅自离开淮北市区域、不能把车停放在贷款公司门口、以及不能拆卸GPS装置还有不能提供虚假材料，如果违反了上述要求，就是其公司所说的违约。贷后发现车主有上述这些违约行为之后，就会通知刘阳，告诉刘阳说车主怎么怎么违约了，然后贷后就回去扣车。客户具体谈违约处理是和贷后部门的人来谈。谈的时候其不参与、刘阳会参与违约的处理。客户违约后，借款协议就结束了，必须要一次性把利息和本金全部还清，然后支付一定的违约金，违约金是按照贷款的50%来收取，具体数额能够谈，最后跟客服谈下来，能收贷款额20%到30%之间的违约金。违约金包括剩余的本金利息、拖车费以及真正的违约金，其统称为违约金。收取违约金的比例也是其公司自己内部规定的，实际法律中或者行业规范中，也没有具体规定数额标准，这个收取比例就是其公司自己搞的一个内部的东西。 公司盈利点包括正常的贷款的利息、违约金的收取（纯违约金）、以及拖车费用、先期扣除部分费用（包括GPS费用、家访费、服务费等），先期扣除的这部分费用，一旦客户违约了，其公司都是不退的。其公司主要的盈利点就是先期扣除的部分费用以及后期收取的违约金拖车费等费用，这是其公司盈利的主要来源。其公司放款和收款都是通过其本人的个人账号来完成，其公司没有公用账户。其放款和收款用的都是其本人在工商银行的个人账户。公司是其个人的公司，所以钱都在其一个人手里面。具体联系卖车的事情都是刘阳来联系，价格也是刘阳来跟买车的人谈，卖车最终价格由其和刘阳最终商量后决定。 12.被告人刘阳的供述，证明：张强占99%的股份，其占1%的股份。公司的总经理室张强，其是经理，下面有业务部，秦凯是业务部的团队经理，业务部下面有大概十个人，还有一个贷后部，有三个人，分别是黄艳秋、马青岛、花瑞，另外公司还有还有一个会计叫胡某，一个文员叫王某3。张强是总经理，负责公司的全面工作，其是公司的经理，平时也负责公司的全面工作，其有事情要向张强汇报。业务部负责跑业务找中介以及办理车辆贷款的客户，贷后部负责在后台看贷款车辆的GPS的轨迹和负责违约车辆的扣车以及车辆的处理。王某3平时负责平时的上班点名和客户签合同以及提醒还款客户，胡某负责员工提成和工资。其公司业务部里面的业务员到外边跑业务。业务员联系到需要车辆抵押贷款的客户以后就到公司和客户签贷款的相关合同，客户需要提供身份证和驾驶证、车辆的行驶证复印件，还有车辆的备用钥匙和客户的征信报告。还要去客户家中去家访，确定是否是客户本人在居住，有工作单位的还要去客户的工作单位去看看。再进行价格评估确定放贷给客户多少钱。和客户谈好贷款数额以后，再和客户进行签订协议书和借款合同，还有车的质押合同以及车辆安装GPS协议，还有借条，这些手续签好以后把贷款数额给客户。贷款钱给客户之前，抵押车辆装上GPS定位系统，后客户把车开走，这是整个车辆抵押贷款的过程。 承诺书是张强和其还有其公司的人私自制定的，因为其知道很多抵押车辆贷款的人按照这个承诺书都不可能做到的，都会违约的，违约以后其就可以把他的车辆偷开回来，然后让客户把贷款全部还清。按照其的承诺书，一般情况下客户都会违约，客户违约以后其就使用备用钥匙把客户的车偷开回来，让客户来找其谈，让客户把所用贷款以及利息全部还清，因为贷款的数额没有车的价值高，一般情况下客户都会愿意还钱的，这样其公司就挣到钱了，这也是其公司主要挣钱的方式，其还和客户说如果不还钱就会把车卖掉之类的话，吓唬客户，让他们害怕，客户就会花钱来赎车，如果客户不愿意还钱赎车，其就会把客户的车以抵押车的价格把这些车卖掉。因为在和客户签订质押贷款的时候，其让客户签了债权转让协议，一旦客户不来赎车，其就会拿着这个债权转让协议把这辆车卖出去。其对客户制定这些承诺，就是要让客户在贷款之后能尽可能的发生违约行为，然后其公司就可以扣车，然后和客户谈把贷款尽快还完，其公司能从中挣这些非法利益。 其和客户签订的合同是对客户不利的，客户很容易违约，所以其不会给客户合同，也不会让客户拍照，是其公司的规定，怕客户知道合同的内容会和其发生矛盾。其公司还规定一旦客户把贷款全部还清，其就会把合同销毁。 张强负责其公司的全面工作，他经常不到公司，其平时管理公司的事情需要向他汇报，其公司通过这种方式挣客户的钱他都知道，公司规定客户违约的情况有张强和其都知道也都参与了，其以前也不认为这种情况是违法的。 13.被告人黄艳秋供述，证明：汇融商务公司法人登记的是张强，老板其实就是张强和刘阳，公司的大小事情都是他俩说了算。秦凯在其公司是团队经理，负责管理业务员的工作，相某、李宁、周某2、李盟、翟某、胡梦思、韩恒、刘晴他们都是业务员，负责帮着公司拉客户来公司办理汽车质押贷款，也就是找客源，胡某是公司的会计，负责公司的大小账务，王某3就是文员，就是负责公司签订合同，也帮着业务员打打材料之类杂活，花锐和马青岛和其干的一样的活，也基本上就跟着其后面干一样的活，装GPS、看GPS还有就是对已违约车辆给找回来。公司主要业务就是做按揭车贷款，就是车子必须是从银行按揭贷出来的，按揭车贷款手续首先是客户必须提供身份证、户口本、行驶证、驾驶证、车辆备用钥匙、车辆的商业险、交强险、还有就是客户个人征信报告，有这些东西之后，客户的贷款金额中先扣除10%的保证金、两千块的GPS安装费、500块钱的家访费。还有就是其公司还有高达50%的违约金条款，如果客户存在违约情况，无论什么情况都要把车先扣了，要求对方支付违约金，这个可以说是真正的赢利点。其公司在客户来办理贷款的时候，要求客户签订质押合同，承诺书，承诺书就说明了客户不能存在离开淮北市、不能把车子停到押车公司、金融公司附近、不能在不通知公司的情况下把车子开出淮北地区，如果客户存在这些问题，无论什么原因，其公司都有权把车子开走，要求客户支付违约金。客户拿违约金来要车否则车子就不给客户了，到期客户不处理违约金，其就可以把车子给卖了。其没有见过合同，同签好就直接交到老板那里放到保险柜里面了，之前的合同也是文员保管的。违约金按照50%付，有的时候客户会提出来违约金多，老板也会少收点，老板认定了对方是来套钱的故意违约的，一分都不能少。其现在做的岗位是从11月才开始的，每次下个月的10号开工资，其还没开工资，但是其的工资是3800加提成的，扣回一辆违约车按照300算。其贷后部的底薪其的是3800，马青岛和花锐的是3000，提成按照一个违约成扣成就是300，也就是说的拖车费。 如果发现违约的客户，先看着车子的位置，俩老板带着其、马青岛、花锐开着赶到地方，看车子是否有人，没人的话就直接开走，有人的话看人多人少，少的话，找到车子停车的机会，上去用备用钥匙把车门打开，让客户下车，告诉他违约了，要求把车子开走。有不愿意下车的，老板就嘿呼他，从车里硬把客户拉下车，再把车子开走，让客户到公司处理。车主不在，等车子开到停车点的时候，老板就给客户打电话，嘿呼客户拿违约金来谈违约的事情，不然就把车子卖了抵债。俩老板都商议好问客户要多少钱，其贷后部先跟客户见面，要求客户先拿违约金来，不然就一把把贷款（合同金额）加上一两万的违约金一把还完，最后决定的价格也是老板说了算。家访也有随便造假的，对于这样的明显是假的其也给他做，做完之后立马就说他资料造假，把车子给扣了，要求对方拿钱赎车。 14.被告人秦凯供述，证明：其是2017年8月份到汇融公司上班。法人代表叫张强，二老板叫刘阳，负责公司全面工作，下面有销售部和贷后部、行政部，销售部有其和相某、翟某、周某2、韩恒、李宁、李萌、胡梦思（女）、刘晴（女）、罗磊（新入职）、张秋娣（新入职）；贷后部有黄艳秋、花锐、马青岛；行政部有王某3、胡晴。销售部主要负责找客户，通过做汽贸的中介和同行之间介绍，客户到公司愿意做业务后，其销售部会对车辆评估、放款标准、提醒客户注意事项，陪同家访，这些做完其会把客户交到行政部，由行政部文员王某3那签订相关合同；贷后部负责盯GPS、处理违约车辆；行政部负责考勤、签约、工资计算。公司经营范围就是车贷，主要针对于社会上的贷款车辆继续放贷的业务。其销售部的业务员接待每一个客户会先对车辆进行评估，标准就是车辆的车况、品牌、年限、公里数等，然后会使用公司让其下载的一个软件“汽修宝”进行价格评估，根据评估价格的三至五成进行放款，真正放给客户的钱占80%左右，另外的20%有保证金（10%）、家访费500元、GPS使用费和安装费2000元（1200元会在客户履约的情况下退还）、中介点位费（放款额的一到四个点）、后两个月的利息（利息两分二），一旦客户违约，20%的钱其公司就不会退还客户，和客户签订的一系列合同，合同内容大致包括客户承诺书、借条、申请表、借款合同等，合同签订之后，客户会把车开走。 销售部原来有两个团队，其和相某各负责一个，到了11月份后，就合成一个团队，由其任团队经理，其和相某作为团队经理，主要是负责拉客户、做业绩，传达刘阳的指示，也就是说其销售部做的每件事，其和相某都要按照刘阳说的办。贷后部的负责人是黄艳秋，来的时候跟着其一起干的销售，11月份左右开始到了贷后部，在黄艳秋之前负责贷后部的是孙某，他和张强、刘阳关系非常不错，干了大概两个月就不干了，他们贷后部主要负责看GPS、家访、抓车，还有两个人叫马青岛和花锐，他俩跟着黄艳秋干的，另外客户违约以后，如果来公司咨询怎么处理的问题，贷后部也会把客户带到他们单独的一间办公室谈。 贷后部他们主要看GPS的轨迹，一旦驶出淮北或者违反客户签订的承诺书内容，就会过去把车偷开回来，基本上每次都是刘阳和贷后部的人出去抓车。据其了解，现在刘阳和贷后部的出去抓车，都是等客户离开车后，用备用钥匙偷开回来，原来其听说客户在车上也有强行拉下来，然后把车开车。客户违约后，公司肯定是先把车收回来，这样才有主动权，因为车在其手里，客户如果想要车，就要找其谈，其再以对方违约为由，索要本金和违约金。作为其这种公司，它不是正规的合法公司，客户违约的话，其去法院诉讼，也不会得到支持，因为合同不是合法的。其公司收入第一就是之前其说的放款的时候扣掉的20%放款额，第二就是高息，第三就是客户违约后，其公司向客户索要的本金和违约金。如果长时间客户不来处理，公司会把车通过黑市卖掉。 15.被告人人马青岛供述，证明：公司的法人叫张强，也是其公司的大老板，二老板叫刘阳（音）。其公司有三个部门，分别是业务部，贷后部，还有行政部。其是2017年9月份到淮北汇融商务有限公司的，刚开始是做业务员。11月中旬，其到了公司贷后部，主要负责用手机看客户车辆的GPS的行驶范围和地点，还有就是在客户签好合同后，其开车跟着客户看有没有违约的地方。如果发现客户的车违约了，就把客户的车扣走。业务部主管叫秦凯，负责所有业务员的管理。贷后部主管叫黄艳秋，负责管理其贷后部的人员。贷后部的人有其，花锐，就其三个人。其主要负责的工作是看GPS，客户的车辆发生违约的时候进行扣车，违约客户来公司的时候跟客户谈赔偿违约金的相关事宜。行政部有两个女的，一个叫王某3，是文员，主要负责整理客户提供的一些资料，跟客户前合同。另一个人叫胡晴（其这样叫她），是会计。 如果有客户来办理车贷，其会让客户准备好身份证、驾驶证、行驶证、车辆的交强险单据、商业保险单、备用钥匙，征信报告、银行卡账号（方便其放款的时候打款用），名下有房产的话要提供房产证，购房发票，或者购房合同，还有客户车贷的每月还款流水。具体的放款额还是由张强来决定。由业务员来告知客户放款额度，业务员还要告诉客户，其要扣除一些费用，包括:保证金，履约金，GPS安装费用，家访费用，客户还款的后四期利息，如果客户是中介介绍来的，其还要扣除中介的平台费用。家访后刘阳或者其贷后部的人会把客户的车开到城南派出所旁边离火车道最近的一家修车店安装GPS,这时候客户是不去的，一般都是安装两个，一个是有线的，一个是无线的，后来开始又安装一个断油断电的GPS。有时候是先签合同再装GPS，有时候是先装GPS再签合同。签合同主要是由刘阳或者文员在行政部办公室里签，其从来没有见过合同。其贷后部的人就开始看GPS,看客户车辆的行驶路线，后来的时候，每做一辆车，放款之前，刘阳带着其贷后部的三个人就跟着客户的车，看客户是否有违约的地方。如果通过GPS或者跟着客户的时候，发现他有违约的情况，其就会对客户的车辆进行断油断电。客户不在车上的话，其用备用钥匙就直接把车开走，如果车上有人，刘阳就把车主或者车上的人拽下来，然后其再把客户的车开走。如果车上人比较多，其就等着车上的人离开的时候，再把车开走。客户来其公司，都是有刘阳或者黄艳秋跟客户谈，其跟花锐也会坐在旁边架架势。对违约的客户，公司会对客户终止合同，让客户把放款额还给公司，让客户支付违约金，违约金包括50%的放款金额，拖车费2000元到5000元不等。客户把这些钱交了以后才能拿到车。如果到期客户还是不来赎车，老板就会把车处理掉。客户的车如果未经允许离开淮北了，算是违约；客户的GPS信号异常，算是违约；客户与其他车贷公司进行二次抵押，算是违约；家访的时候如果发现客户提供的信息不实，也算违约；车辆停在国购附近，也算违约。公司盈利点，一方面是客户贷款的利息，一方面是其放款的时候扣除的费用，还有就是客户违约所要赔偿的违约金。客户赔偿的违约金是公司主要的赢利点。公司总共做了大概三四十辆车的贷款业务。扣了至少十几辆，其做贷后以后参与扣了六辆。其于2017年9月跟着销售部主管秦凯做业务员，到11月黄艳秋让其去贷后部负责盯GPS，之后其就一直做贷后工作。 16.被告人花锐供述，主要内容：2017年11月9号开始在汇融公司贷后组工作至今。汇融公司的大老板是张总，张总的大名叫张强，公司的二老板叫刘阳，平时公司的各项工作都是由刘阳负责的。销售部门的主要负责人是秦凯，下面有十个人左右的业务员。公司还有贷后组，贷后组的负责人就是黄艳秋，下面有其、马青岛两个人，其贷后组的工作就是负责盯住客户车辆上的GPS,处理违约客户的车辆。公司还有两个女文员，一个叫王某3，还有一个好像叫胡青，这两个人是公司的会计。其是2017年11月9号去汇融公司上班，进了公司之后其就跟着黄艳秋干活。黄艳秋是汇融公司的贷后组组长，其进公司的时候黄艳秋告诉其，其的主要工作就是频繁的登陆手机上安装的爱车生活和永易车联网软件盯住客户车上的GPS信号，看着客户是否有把车子开出淮北市三区一县地区、将车子停放在淮北市相山区国购广场附近以及客户将车子开到有汽贸公司或者办理汽车贷款的门面店附近的情况，一旦出现上面的这几种情况其就会视为客户违约，客户违约了其贷后组就去把这个客户的车子开回公司。 其知道的违约内容主要就是有上面其说的客户把车子开出淮北市三区一县地区、将车子停放在淮北市相山区国购广场附近以及客户将车子开到有汽贸公司或者办理汽车贷款的门面店附近的情况，还有就是客户开公司贷款的时候提供了虚假的联系方式、家庭住址、工作单位等个人信息，或者客户更换车子的钥匙以及拆除车上其公司安装的的GPS，以上的这些行为都是属于违约行为，其知道的违约行为也就是这些。客户如果违约了，其会按照车子上GPS的位置找到车辆把车子开走，其又称为叫“抓车”，“抓车”一般都是去四个人，基本上都是刘阳带着黄艳秋、马青岛和其，有的时候张强也会跟着一起过去。 违约客户到其公司贷后组屋里去其谈，谈的时候主要就是黄艳秋和客户谈，其和马青岛有时候会在旁边架势，黄艳秋就会和这些客户说是因为对方违约了才会把他们的车子开走，想要把车赎走就得把贷款本金加上违约金（违约金需要支付贷款的50%，）一起付清才行，还有对方只把贷款的本金交清就能赎车的。 其帮助公司找回的违约车辆有：一辆红色丰田荣放（车主的叫高某，从淮北国购广场的地下车库开走的）；一辆白色吉利博悦（车主叫包金龙，从南坪的任楼矿工人村开走的）；一辆白色凯迪拉克轿车（车主名字记不清了，是从淮北市帝景翰园体育场南门开走的）；一辆白色大众朗逸轿车（车主名字叫张明，在淮北市国购广场开走的）；一辆白色别克君威（车牌号是皖L开头的，车主其不知道是谁，车子是从宿州的三角洲公园附近开走的）；一辆黑色的丰田皇冠（车牌是鲁开头的，车主其不知道是谁，从淮北市凤凰城小区开走的）；一辆白色的大众途观（车主的名字叫什么其不知道，从淮北市相山区首府小区的一个修车库开走的）；一辆白色起亚K4（车主叫付某，是从金冠紫园小区门口附近开走的）。其跟着去开车的次数就是这8辆车。 上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，能相互印证，足以证明案件事实。 本院认为：被告人张强等人以非法占有为目的，采用不法手段侵占他人财物，其行为显已构成犯罪，关于本案的事实、定性、是否犯罪集团及各被告人的量刑情节，本院综合评析如下： （一）关于本案认定张强、刘阳等六被告人的行为构成敲诈勒索罪且系犯罪集团的评析 被告人张强、刘阳、黄艳秋、秦凯、花锐、马青岛以非法占有为目的，利用被害人急于用钱的心理，以“保证金”、“GPS安装费”、“家访费”、“服务费”等名义骗取被害人签订金额虚高的借条、收条和各类仅有被害人签字且明显不利于被害人的空白协议，同时要求被害人书写不合理承诺书，后在合同履行过程中肆意认定被害人违约，强行或私自将被害人车辆扣走，又以处置车辆威胁，要求被害人支付本息及高额违约金进行赎车，索取他人财物。被告人张强、刘阳、黄艳秋、秦凯、花锐、马青岛的行为符合敲诈勒索的犯罪构成，公诉机关指控六被告人犯敲诈勒索罪名成立。被告人张强、刘阳、黄艳秋、秦凯、花锐、马青岛在汇融公司形成以张强为总经理，刘阳为副总经理，被告人秦凯、黄艳秋为部门负责人，被告人马青岛、花锐为部门工作人员的犯罪组织，该组织分工明确，具有较强的组织性和固定性，有预谋，有计划地实施“套路贷”犯罪，应当认定为犯罪集团。被告人刘阳关于其不构成敲诈勒索罪及本案不属于犯罪集团的辩解，与事实与法律规定不符，不予采纳。辩护人关于本案不属犯罪集团性质的辩护意见，不予采纳。 （二）关于本案敲诈勒索犯罪数额及犯罪既未遂的认定 被告人张强、刘阳、黄艳秋、秦凯、花锐、马青岛在放贷过程中，以“保证金”、“GPS安装费”“家访费”“违约金”等各种名义收取的费用，均应纳入犯罪数额予以认定。除了借款人即被害人实际收到的本金外，双方约定的利息不受法律保护，亦应当计入犯罪数额。本案第二起犯罪事实中，被告人张强等向被害人索要违约金4000元，该4000元应为犯罪数额；第五、六、七、八、十、十一起犯罪事实中，被告人张强等以非法占有为目的，向被害人索要高额赎金，其索要赎金数额扣除被害人实际收到的本金，应为犯罪数额，其中第五起、第七起为犯罪既遂；在第一、三、四、九起犯罪事实中，被告人张强等以获得非法利益为目的，将被害人的车辆扣走后处置给张东生、张东辉，其所处置的车辆价值扣除被害人实际收到的本金，应为犯罪数额，且为既遂。被告人张强等人为追求虚高借款金额及违约金为目的，由于意志以外的原因而未得逞的，应对该部分金额以敲诈勒索未遂认定，本案中第二、六、十、十一起均系犯罪未遂。 对于第八起事实，公诉机关指控索要赎金80000元，扣除被害人实际收到的本金后剩余部分既遂。关于本起的认定，被告人刘阳在庭审中辩称该起应为未遂，因被害人史某是和公安机关民警一起去交赎金，被害人交钱并办理结清手续后，公安机关民警表明身份，故被害人财物并未脱离其控制。经查，史某系交钱当日中午报警并在公安机关作了陈述，后下午去汇融公司交付赎金，后其陈述称在刘阳给其打结清证明的时候，公安机关人员到汇融公司。被害人张某与史某同一时段到汇融公司交付赎金，张某陈述称公安机关人员到达现场，其未交款。故，现有证据不能排除史某交付赎金系控制下交付。被害人史某和张强、刘阳最后协商确定的赎金数额为78000元，该起认定犯罪数额17000元（扣除本金61000元），系未遂。被告人及辩护人提出的关于犯罪数额的认定标准及数额与上述认定一致的辩护意见，予以采纳，与上述认定方式不一致的辩护意见，不予采纳。公诉机关指控的犯罪数额及既未遂数额与上述认定不一致的，不予支持。 （三）关于本案敲诈勒索中各被告人作用和地位、犯罪数额及具有的法定或酌定量刑情节的认定 被告人张强系汇融公司的实际负责人，起组织、领导作用，为犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人刘阳系汇融公司副总经理，全面管理公司事务，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。其辩护人关于刘阳应认定为从犯的辩护意见，不予采纳；被告人秦凯作为汇融公司业务部负责人，应对其所参与的除第四起之外的十起犯罪事实承担刑事责任。其辩护人关于秦凯未参与第九起犯罪事实的辩护意见，与事实不符，不予采纳；被告人黄艳秋作为汇融公司贷后部负责人，参与了本案第五至十一起犯罪事实，被告人花锐、马青岛系贷后部成员，主要负责“盯GPS”、对车辆进行跟踪、参与扣车，在处理违约过程中“架势”等，二被告人应与被告人黄艳秋共同对第五至十一起犯罪事实承担刑事责任，辩护人关于三被告人参与犯罪起数的辩护意见与上述认定不一致的，不予采纳。结合上述对本案犯罪既未遂数额的认定标准，被告人张强、刘阳参与犯罪十一起，数额529177元，既遂449185元、未遂79992元；被告人秦凯参与犯罪十起，数额464027元，既遂384035元、未遂79992元；被告人黄艳秋、马青岛、花锐参与犯罪七起，数额321845元，既遂245853元、未遂75992元。六被告人犯罪数额特别巨大，考虑六被告人犯罪未遂数额所占比例，对于未遂部分，依法比照既遂犯予以从轻或减轻处罚。 被告人秦凯、黄艳秋、花锐、马青岛在共同犯罪中均起次要或者辅助作用，均系从犯。依法对被告人秦凯、黄艳秋予以从轻或减轻处罚，辩护人关于二人系从犯的辩护意见，予以采纳。被告人花锐、马青岛在案发后能主动投案，并能如实供述主要犯罪事实，庭审时自愿认罪，属自首，依法予以从轻或减轻处罚。辩护人相关辩护意见，予以采纳；被告人张强归案后能如实供述主要犯罪事实，庭审自愿认罪，依法予以从轻处罚；被告人刘阳归案后，能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，予以从轻处罚。综合全案案情，决定对被告人张强、刘阳予以从轻处罚，对被告人秦凯、黄艳秋、花锐、马青岛予以减轻处罚。被告人张强、刘阳、秦凯、黄艳秋、花锐、马青岛违法所得依法应予以追缴后退赔给被害人。扣押的作案工具予以没收。 （四）关于被告人张东生、张东辉是否构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪及所具有的量刑情节 涉案车辆的交易价格与车辆实际鉴定价值悬殊较大，能够看出张东生，张东辉系以明显不合理的市场价格购买了涉案车辆，且二人从张强、刘阳处购买涉案车辆时，并未见到车主本人，张强、刘阳也并未向二人提供涉案车辆的登记证书。根据二人供述，其购买价格明显过低的原因系涉案车辆是按揭贷款后又在张强、刘阳处再次抵押借款的车辆，并不能正常过户，车主因还不上借款才与张强、刘阳签订了债权转让、逾期变卖委托书等合同，由张强和刘阳处置车辆。即便如此，但张东生、张东辉二人买卖二手车经验丰富，看车况即能够判断出车辆正常买卖的价格，其应当具备正常推理能力，去了解车主在张强、刘阳处借款数额为多少，“以车抵债”并自愿将车辆交予张强、刘阳处置的可能性是否存在。但二人并未向张强、刘阳核实情况，亦未联系车主，足以看出二人应当知道涉案车辆并非合法途经所得车辆。故能够认定张东生、张东辉明知系违法犯罪所得仍予以收购，且情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应依法惩处。公诉机关指控罪名成立，依法予以支持。被告人张东生、张东辉案发后能主动投案，并能如实供述犯罪事实，庭审时自愿认罪，属自首，且二人能够积极退赃，综合全案案情，对二人予以减轻处罚。被告人张东生、张东辉犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法对其宣告缓刑。 综上，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第三百一十二条第一款、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人张强犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币四十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月16日起至2028年9月15日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。） 二、被告人刘阳犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币三十五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月8日起至2028年3月7日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。） 三、被告人秦凯犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十七万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月8日起至2023年6月7日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。） 四、被告人黄艳秋犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月8日起至2022年12月7日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。） 五、被告人花锐犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月19日起至2021年12月18日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。） 六、被告人马青岛犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月19日起至2021年12月18日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。） 七、被告人张东生犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二十万元； （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日一次性缴纳。） 八、被告人张东辉犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二十万元； （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日一次性缴纳。） 九、责令被告人张强、刘阳、秦凯、黄艳秋、花锐、马青岛对被害人付某被勒索的财物损失二万四千九百六十元、对被害人张雨被勒索的财物损失一万零三百八十元予以退赔； 十、扣押的印章二十六枚、淮北汇融车贷牌五块、淮北市汇融商务服务有限公司营业执照正副本各一个、笔记本七本、承诺书二张、涉本案合同若干予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长  李兴召 审判员  张方娴 审判员  王 芳 二〇一九年四月四日 书记员  段 琼 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其她严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其她特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。