苏州市吴中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏0506刑初430号 公诉机关苏州市吴中区人民检察院。 被告人徐锦洪，男，1947年11月1日出生于江苏省苏州市，汉族，高中文化，住苏州市姑苏区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月7日由苏州市公安局吴中分局决定取保候审，2017年8月4日由苏州市吴中区人民检察院重新决定取保候审。2019年4月10日经本院决定被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。 辩护人王正东，江苏平和成律师事务所律师。 苏州市吴中区人民检察院以吴检诉刑诉〔2018〕402号起诉书指控被告人徐锦洪犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理本案。苏州市吴中区人民检察院指派检察员莫修龙出庭支持公诉。被告人徐锦洪及其辩护人到庭参加诉讼。审理中，本院根据公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。 苏州市吴中区人民检察院指控，2012年1月份，被告人徐锦洪在苏州成立苏州景协投资咨询有限公司，后被告人徐锦洪以该公司为担保，以月息1%的高额回报为诱饵，通过口口相传的方式，非法向四十余人吸收存款合计人民币4251万元。公诉机关为证明上述事实，提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人徐锦洪触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人徐锦洪辩称其借款对象均系亲戚、朋友，不构成非法吸收公众存款罪。其辩护人提出被告人不构成犯罪，部分投资人系亲属关系，该部分犯罪金额应予以扣除，并系初犯、有自首情节，希望对其适用缓刑。 经审理查明：2012年1月份，被告人徐锦洪在苏州成立苏州景协投资咨询有限公司，后被告人徐锦洪以该公司为担保，以月息1%的高额回报为诱饵，通过口口相传的方式，非法向张某甲、施某、钱某、张某乙、张某丙、杨某甲、周某、吴某丙、沈某甲、吴某丁、陈某、琴芳、唐某、华某乙、陆某、柯某、顾某、沈某乙、王某甲、蒋某、龚某、郑某、朱某、陶某、沈某丙、沈某丁、王某乙、毛某、王某丙、时某、倪某甲、高某甲、孙某、王某丁、高某乙、杨某乙、李某、吴某戊、瞿某、倪某乙、贺某等41人吸收存款合计人民币2657.3万元，后造成上述人员损失达人民币20665002.54元。 被告人徐锦洪犯罪后自动投案，并如实供述了上述事实。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实： 1、书证 （1）苏州景协投资咨询有限公司登记资料、公司章程、公司账户查询明细单等证实该公司成立日期为2012年1月5日，法定代表人为徐锦洪，申请注销日期为2014年6月18日以及该公司的相关账户交易信息。 （2）银行卡交易信息查询单、银行卡交易明细证实被告人徐锦洪银行卡交易明细情况及被告人徐锦洪支付利息的情况。 （3）投资明细表；委托投资协议证实黄鹤英等52人在徐锦洪处投资以及徐锦洪尚欠该52位投资人资金3720.2万元的情况。 （4）转账凭证、信件、民事判决书，民事调解书，借款合同、转账凭条、收据等证实徐锦洪借款给他人，收取高利息的事实。 （5）被告人的户籍证明证实被告人徐锦洪出生于1947年11月1日。 （6）发破案经过及抓获经过证实了本案案发及被告人的归案情况。 2、证人证言 （1）证人华某甲的证言笔录证实，其是2012年3、4月份到景协投资咨询公司工作的，任公司会计。公司没什么业务，在2014年夏天的时候徐锦洪叫其去工商局注销的。公司没有发生经营活动，没有人在公司投资的，有些人借款给徐锦洪个人，其帮他打过利息给这些人，是徐锦洪个人的借款，所以其不知道投资形式。打利息时徐锦洪会给其一张清单，其照单转账。打利息主要是用的徐锦洪的个人账户，还有少数是从其账户发放利息的。 （2）证人吴某甲的证言笔录证实，其和徐锦洪是亲家，其女儿是他儿媳妇。徐锦洪从2012年2月份开了景协公司，其从2012年3月份就开始在他那里投资了，利息是每月1%。其在那里投资，徐锦洪没有跟其介绍资金的用途，只是说了他把钱借给别的做生意的人，因为是亲家，又是吃银行饭的，所以其对他放心的，也就没有多问。通过其在他那里投资的大概有11到12个，在徐锦洪这里投资的人有些是其或者其姐姐介绍的，其认识的人和亲戚当中，都是他们听见投资利息高来找其，要其帮忙去徐锦洪那里投资的，其没有主动拉他们去投资。其投资总共有120万左右，具体没有算过。每次其认识的人要通过其投资，其都会打电话问徐锦洪要不要，徐锦洪说要的其再让别人打过去。徐锦洪从来没有拒绝过。 （3）证人吴某乙的证言笔录证实，徐锦洪原来在农行工作，退休后在他外甥的典当行帮忙，有些投资渠道，开始有些亲戚把钱放在他那里投资。2012年徐锦洪自己开了个公司搞投资，有些原来就在他那里投资的人也还是继续把钱投资在他那里。其知道的是徐锦洪把钱借给一个叫强晓刚的人。其自己在里面投资了235万，利息从来没有拿出来过，235万是利息加本金的金额。其单位有蒋某、王某甲、龚某、沈某乙四个人在徐锦洪这里投资的。平时其单位事情不多，其就讲起了徐锦洪在搞投资的事情，这几个同事听了以后就慢慢参与进来了。其中沈某乙曾经跟其和其父亲合作买过信托产品。徐锦洪的具体投资项目其自己都不太清楚，其只是对他们说过钱是借给几个苏州本地人的。徐锦洪没让其介绍人来投资。其想大家都是要好的朋友，有钱赚就一起搞点，所以同事要投资的时候其没有拒绝他们，而徐锦洪也没有拒绝，其对他说这些都是其同事，及收取利息的情况。 （4）证人强某的证言笔录证实，2011年左右，当时其公司承包了西城永捷的装饰工程，需要资金，所以朋友把徐锦洪介绍给其等，说他有资金可以借给其等。其等承包的是西城永捷大楼外墙装饰、内部公共部分装饰、水电安装等工程，大约在2013年左右基本完工，投入大约六七千万，但是发包方无法支付工程款，目前欠其等七千万左右。除了西城永捷项目，其等又从别人手里拿到合肥市建行合肥分行的外墙装饰工程，因为工程需要垫资，贷不出款，资金链断裂，2015年上半年就撤出了。其等向徐锦洪借款是分多次借的，总的本金金额接近三千万，具体数字其说不出，基本都是按照月息3.6%计算的。徐锦洪经常来催讨工程款的，因为自己也没拿到工程款，所以也没办法还他们钱款。 （5）证人张某甲、施某、钱某、张某乙、张某丙、杨某甲、周某、吴某丙、沈某甲、吴某丁、陈某、琴芳、唐某、华某乙、陆某、柯某、顾某、沈某乙、王某甲、蒋某、龚某、郑某、朱某、陶某、沈某丙、沈某丁、王某乙、毛某、王某丙、时某、倪某甲、高某甲、孙某、王某丁、高某乙、杨某乙、李某、吴某戊、瞿某、倪某乙、贺某的证言笔录及相关借款合同、转账凭证、银行间查询明细证实，投资人与徐锦洪签订借款协议，约定每月支付利息。 上述证据，经庭审质证，均具有证明效力，本院予以确认。 关于被告人徐锦洪辩称其借款对象均系亲戚、朋友，不构成非法吸收公众存款罪及其辩护人提出被告人不构成犯罪。经查，被告人徐锦洪的供述及证人吴某甲、吴某乙的证言笔录均证实了吴某甲等人向他人传播被告人徐锦洪能够提供高额回报，并经徐锦洪同意后将他人资金予以吸收的行为，被告人明知向他人宣传而予以放任，依法应认定为非法吸收公众存款，上述辩护意见与法不符，本院不予采纳。但其辩护人提出的部分投资人系亲属关系，该部分犯罪金额应予以扣除的辩护意见，经查，公诉机关所指控的投资人曹利英系被告人徐锦洪妻子的亲妹妹、曹永兰系被告人徐锦洪妻子的亲姐姐、顾金明系被告人徐锦洪的亲哥哥、顾金星系被告人徐锦洪的亲弟弟、顾伟君系被告人徐锦洪的亲妹妹、吴某乙系被告人徐锦洪的儿媳妇、吴某甲系被告人徐锦洪的亲家、上述7人均是被告人徐锦洪的家庭直系近亲属，被告人徐锦洪未向社会公开宣传，在亲友内部吸收资金的行为，不属于非法吸收公众存款，对该辩护意见本院予以采纳。 本院认为，被告人徐锦洪非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人徐锦洪犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，予以支持。被告人徐锦洪犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。对其辩护人提出的被告人徐锦洪系初犯、有自首情节的辩护意见予以采纳，但对其提出的希望对被告人徐锦洪适用缓刑的辩护意见，不予采纳。据此，对被告人徐锦洪依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人徐锦洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2024年4月9日止；罚金于本判决生效后即内缴纳并上缴国库。） 二、责令被告人徐锦洪继续退赔未退赔的投资款给相关投资人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  华益峰 人民陪审员  张荣华 人民陪审员  宓素英 二〇一九年四月十日 书 记 员  朱萍燕