江苏省邳州市人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏0382刑初656号公诉机关江苏省邳州市人民检察院。被告人高飞，1962年3月28日生，中共党员，农民，住邳州市。2017年1月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被邳州市公安局刑事拘留，同年2月21日经邳州市人民检察院批准逮捕，次日由邳州市公安局执行逮捕。2017年7月19日邳州市看守所提出变更强制措施建议，同年7月21日转取保候审。辩护人徐瑾，江苏冠文（徐州）律师事务所律师。邳州市人民检察院以邳检诉刑诉〔2017〕656号起诉书指控被告人高飞犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。邳州市人民检察院指派公诉人邹学卫出庭支持公诉。被告人高飞及其辩护人徐瑾到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人高飞于2012年3月在八义集镇窑西村设立“邳州市兄弟抵押贷款信息咨询服务有限公司”。2013年3月至2014年，被告人高飞以高息为诱饵，采取口口相传的方式向不特定社会公众高某甲、高某乙、王某等人非法吸收存款共计人民币130余万元，用于转贷牟利，除支付部分利息外，本金至今无法偿还。为证明上述事实，公诉机关当庭出示了集资参与人证言、被告人供述、借条凭证等证据予以证实。据此认为，被告人高飞违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并认为被告人归案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人高飞对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。辩护人的辩护意见是：1、高飞向亲朋好友宣传，未向非特定对象宣传，不构成非法吸收公众存款罪；即便构成犯罪，也应认定为单位犯罪；2、因集资参与人李某甲系高飞邻居并在高飞公司任职，涉案的41.265万元不应纳入犯罪数额。经审理查明，2008年10月29日，郑某、耿某甲成立邳州市兄弟抵押贷款信息咨询服务有限公司，公司法定代表人为郑某，经营范围为抵押贷款信息咨询服务，公司住所地为邳州市碾庄镇岱山街。2012年3月，被告人高飞与郑某、耿某甲以邳州市兄弟抵押贷款信息咨询服务有限公司的名义，在邳州市八义集镇窑西村设立信贷公司，由高飞负责实际经营。2013年3月1日。郑某、耿某甲退出该公司。2013年3月至2015年，被告人高飞以公司门头为宣传、以月息15‰的高息为诱饵，采取口口相传的方式向高某甲、高某乙、王某等不特定31位群众非法吸收存款共计人民币130余万元，用于转贷牟利，除支付部分本息外，大部分本金至今尚未偿还。2017年1月17日，被告人高飞被刑事传唤到案，后如实供述主要犯罪事实。上述事实，有以下经庭审举证、质证的的证据证实：1、被告人高飞户籍信息，证实被告人高飞案发时达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力。2、发破案经过、到案经过，证实2017年1月17日邳州市公安局八义集派出所民警将被告人高飞刑事传唤到案。3、邳州市市场监督管理局企业登记资料查询表，证实2008年10月29日，郑某、耿某甲成立邳州市兄弟抵押贷款信息咨询服务有限公司，公司法定代表人为郑某，经营范围为抵押贷款信息咨询服务，公司住所地为邳州市碾庄镇岱山街。4、协议书，证实2013年3月1日，被告人高飞与耿某甲、郑某于签订转让协议，约定由高飞继续使用原字号名称，拥有原购置的所有办公物品，承担合同时期的债券债务、自负盈亏。5、邳州市公安局协助查询财产通知书及银行账户查询结果单，证实在邳州市农村商业银行、中国工商银行邳州市支行、中国农业银行邳州支行、中国邮政储蓄银行邳州支行查询到高飞银行账户，账户中无现金或仅有少量现金。6、邳州市房产档案室出具的证明，证实截止2017年4月18日，经档案扫描系统查询高飞名下暂无房产登记信息。7、邳州市兄弟抵押贷款信息服务有限公司借据及高飞出具的借条，证明被告人高飞向集资参与人借款的情况。8、证人耿某乙证言，系耿某甲之子，证实，2012年的2、3月份，在邳州市八集镇水泥厂果满山浴室楼下门面房，耿某甲、郑某、高飞合伙成立邳州兄弟抵押贷款信息咨询服务有限公司。公司有红色门头、门头上写有公司名字。高飞提供门面房，在公司成立时安排请客吃饭、接待过来祝贺的人，平时也由高飞负责。其和李某甲都是打工的，一个月工资一千元，因为李某甲是本地人，介绍了一部分人来存款。其在收到的存款后转交高飞。2013年3月份，耿某甲、郑某将公司转让给高飞，之后都是高飞经手账目管理了。9、证人郑某证言，证实2008年，其在工商局登记注册邳州市兄弟抵押贷款信息服务有限公司，经营地在邳州市碾庄镇岱山街。2012年耿某甲找到其，与高飞三人合伙在八义集镇、高飞经营的浴室旁边设立邳州市兄弟抵押贷款信息服务有限公司，其只是挂名。公司开业后，聘用耿某乙为会计。高飞为实际负责人，负责吸收存款和放款收现金。其和耿某甲没有任何职务。其没有参与分红。2013年年初，其和耿某甲退伙，该公司归高飞一人所有，且三人签订了退伙协议。10、证人耿某甲证言，证实2012年其和耿某甲、高飞三人合伙在八义集镇、高飞经营的浴室旁边设立“邳州市兄弟抵押贷款信息服务有限公司”。郑某挂名。耿某乙为会计。高飞负责吸收存款和放款，系实际负责人。公司吸收存款，发放贷款，收取利息差。2013年年初，其和郑某退伙，该公司归高飞一人所有，且三人签订了退伙协议。11、证人李某甲证言，证实2012年前后，高飞、耿某甲、郑某在邳州市八集镇水泥厂果满山浴室西成立邳州市兄弟抵押贷款信息服务有限公司。公司开业的时候放炮、收礼请客吃饭、在门口挂了牌子，大家都知道开了信贷公司。开始借款借据由耿某甲书写。2013年耿某甲、郑某退出合伙，由高飞独自经营。其负责看门，月薪一千元，负责介绍公司情况。其因为信任高飞、存款利息高，其及家人在高飞处存款41.265万元，包含其个人存款31.765万元（经本院、徐州市中级人民法院判决确认）、妻子吕某存款4万元、女婿孙某存款3.5万元、女儿李某乙存款2万元。附：本院（2015）邳民初字第2181号民事判决书，徐州市中级人民法院（2016）徐民终字第4512号民事判决书，判处高飞偿还李某甲本金31.765万元。12、集资参与人沙某、徐某、郭某、刘某、李某丙、卢某、娄某、高某甲、马某、耿某等人证言证实，通过亲友介绍、高飞信贷公司的门头或高飞本人的宣传，得知高飞成立信贷公司。又因高飞原是山前村的村支书、家庭经济条件不错、存款利息高，出于对于高飞的信任在高飞处存款。13、被告人高飞供述，证实2012年3月，在邳州市八集镇水泥厂附近，其、耿某甲、郑某合伙开设邳州市兄弟抵押贷款信息咨询服务有限公司。公司吸收存款，发放贷款，收取利息差。人员有其、耿某甲、郑某、耿某乙、李某甲。郑某只是挂名，不参与经营。耿某甲负责收钱、记账，经手的贷款需要经过其同意。耿某乙是耿某甲喊来记账的。李某甲是其以月薪一千元聘请，负责看门。公司开业的时候，还放了鞭炮，在门面房的玻璃窗户上贴的公司的名称。有老百姓问其公司情况，其介绍公司是岱山的信贷公司来的，有木业公司，是大公司，比较保险。来存钱的多数是周围的老百姓。2013年6、7月份，耿某甲、郑某退出合伙，由其经营，李甲甲负责看门。其担心老百姓有顾虑不来存钱，收据的经办人上其还是写的耿某乙名字。从一开始到最后，所有票据责任人都是写其的名字并加盖其私章。2014年三四月份，因为放出去的钱收不回来了，所以就关门了，在这期间总共收了百多万元，还了大约二十多万。期间没有盈利分红。上述证据经庭审质证，证据来源合法，证据之间能够相互印证，形成证据锁链，足以证明本案事实。关于被告人、辩护人提出辩解辩护意见，结合本案事实及证据，综合评判如下：1、关于辩护人提出的被告人高飞向亲朋好友宣传，未向非特定对象宣传，不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，被告人高飞成立信贷公司后，在人流量较大的区域设立公司门面门牌、以口口相传的方式向周围不特定群众传播吸收资金的信息，对于集资参与人存款均予以接纳，以上事实有资金参与人证言、证人耿某乙、耿某甲、李某甲证言、被告人高飞供述，相互印证，予以证实。其违规向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序的行为构成非法吸收公众存款罪。该辩护意见，不予采纳。2、关于辩护人提出即使构成犯罪，也应认定为单位犯罪的辩护意见。经查，被告人高飞自公司成立，即以高息为诱饵吸收公众存款，并发放贷款赚取利息差营利为目的，进行违法犯罪活动。其为进行违法犯罪活动而设立公司实施犯罪，不应以单位犯罪论处。该辩护意见，不予采纳。3、关于辩护人提出李某甲系高飞邻居并在高飞公司任职，涉案的41.265万元应当予以扣除的辩护意见。经查，在向单位内部人员吸收资金的过程中，明知内部人员向不特定对象吸收而予以放任的，应当认定为向社会公众吸收资金。被告人高飞应明知李某甲的存款包含其亲友等不特定对象而予以放任，对该笔资金应纳入犯罪数额。该辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人高飞违反金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实、罪名成立，本院予以确认。被告人高飞归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚；考虑到其吸收资金无法归还，引发社会矛盾，涉及面较广，危害性较大，酌定从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人高飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效之日起三十日内交纳。）二、责令被告人高飞继续退赔犯罪所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 锴审 判 员  刘雪梅人民陪审员  王蔚蔚二〇一九年四月十日书 记 员  马嫣然