上海市长宁区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0105刑初367号公诉机关上海市长宁区人民检察院。被告人霍冠辉，男，1978年4月23日出生，汉族，户籍地福建省。辩护人王国强，上海昌鑫律师事务所律师。上海市长宁区人民检察院以沪长检金融刑诉[2018]24号起诉书指控被告人霍冠辉犯集资诈骗罪，于2018年5月2日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市长宁区人民检察院检察员王2，被告人霍冠辉及其辩护人王国强，被害人王某某的诉讼代理人成涛到庭参加诉讼。期间，因公诉机关提出需补充侦查，本院依法延期审理。现已审理终结。上海市长宁区人民检察院指控：2016年3月，被告人霍冠辉购买利时财富，指使朱某某(另案处理)等人，违反国家金融管理法规，通过向社会公众公开宣传的方式，向社会不特定公众销售约定年化收益率的理财产品，以此吸收资金。至案发，被告人霍冠辉共计吸收资金人民币4,000余万元，未兑付金额人民币3,000余万元。被告人霍冠辉骗取被害人投资款后用于购买福建的房屋、支付业务团队佣金、归还个人债务等。2017年8月10日，被告人霍冠辉被公安机关抓获。为证明上述事实，公诉人当庭宣读了证人朱某某、王1、吴某2、季某、李某、冯某某、汪某某以及证人吴某1、许某某等人的证言，宣读并出示了被害人黄某1、侯某某、闻某某、黄某2、倪某某等人的陈述及报案材料，工商登记资料，银行账户交易明细，服务协议及司法鉴定意见书等证据。公诉机关据此认为被告人霍冠辉的行为已构成集资诈骗罪，且数额特别巨大，应依法予以惩处。被告人霍冠辉到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人霍冠辉在庭审中对检察机关指控的事实无异议，但提出自己没有集资诈骗的主观意思和行为，在资金链断裂时自己没有逃避，有组织资金弥补客户的行为。被告人霍冠辉的辩护人在庭审中提出被告人霍冠辉的行为不构成集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪，其主观上没有非法占有的故意。经审理查明，2016年3月，被告人霍冠辉从他人处购买利时财富。嗣后，被告人霍冠辉指使朱某某(另案处理)等人，违反国家金融管理法规，通过向社会公众公开宣传的方式，向社会不特定公众销售约定年化收益率的理财产品，骗取社会公众资金，用于购买福建的房屋、支付业务团队佣金、归还个人债务等，致使人民币3,000余万元未能兑付。2017年8月10日，被告人霍冠辉被公安机关抓获。上述事实，有以下证据证实：1、被害人黄某1的陈述证实，2015年，他通过邻居阿婆的孙子吴某2在利时财富购买了理财产品，吴某2和他说过一些公司投资的项目，但是没有实地带他看过。开始他购买的理财产品周期到后，公司会将利息打到他银行卡上，但是在2017年7月后，他就没有收到过利息了。目前他与家人购买的共计人民币84万元理财产品的本金均未收到。2、被害人侯某某的陈述证实，2016年7月，其通过儿子的前同事李某在利时财富购买了理财产品，投资三个月的年利率是9%，投资完后，利时财富会在第三个月结算利息，并将利息汇入其银行卡中。目前，其有人民币110余万元的钱款未能收回。3、被害人闻某某的陈述证实，2016年7月中旬，冯某某向其推荐了利时财富的理财产品，其先后投入了人民币90万元，共拿了人民币4万余元的利息。2017年7月，冯某某通知其，利时财富无法兑付了。4、被害人黄某2、倪某某的陈述证实，2016年，他们在利时财富投资购买了理财产品，期间，利时财富曾支付他们利息。2017年，他们得知利时财富无法兑付。5、证人朱某某、王1、吴某2、季某、李某、汪某某、冯某某、吴某1的证言证实，他们在利时财富分别担任总监、团队经理、业务员，公司主要通过向客户推销理财产品，由员工说服身边的亲朋好友投资来达到吸收资金的目的。老板霍冠辉说资金用来做债权转让、房地产抵押等项目。公司资金都是老板在用。6、证人许某某的证言证实，2016年11月，霍冠辉以福州旺启来贸易公司的名义与其签订了房产买卖协议，霍冠辉以人民币1,060万元的价格购买了其名下福州市台江区恒丰大厦11层01、02、03办公房产，霍冠辉只支付了其房款人民币650万元，其余房款未向银行支付，所以房产至今仍在其名下。因为是新盖的楼房，房产证还未办理，只有预售登记本，其已将预售登记本交给了霍冠辉。7、上海财瑞会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，个人出借咨询与服务协议，档案机读材料，相关POS机电子交易明细及被害人报案材料证实，利时财富非法吸收且尚未兑付本金总额为人民币3,000余万元。利时财富及其实际控制人霍冠辉将吸收的款项主要用于购买福建的房屋、支付业务团队的佣金、归还借款等。上述证据均经法庭当庭质证，证据之间相互印证，被告人霍冠辉亦有供述在案，应作为认定本案的依据。本院认为，被告人霍冠辉以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，其行为已构成集资诈骗罪，且数额特别巨大，依法应予惩处。公诉机关指控被告人霍冠辉犯集资诈骗罪，罪名成立。被告人霍冠辉及其辩护人关于本案不应认定为集资诈骗罪的意见。经查，被害人黄某1等人的陈述及相关被害人的报案材料，证人朱某某、王1、季某、许某某等人的证言，银行账户交易明细，服务协议及司法鉴定意见书等证据证实，作为利时财富实际控制人的被告人霍冠辉，通过向社会公众公开宣传的方式，向社会不特定公众销售约定年化收益率的理财产品，以此吸收资金后，用于购买福建的房屋、支付业务团队佣金、归还个人债务等，致使集资款无法返还，其主观上具有非法占有的故意，符合集资诈骗罪的构成要件，故被告人及其辩护人的上述意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。被告人霍冠辉在庭审中辩称其于2017年7月至8月间，仍有归还被害人钱款的辩解。经查，上海财瑞会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书对被告人霍冠辉杭州银行卡数据的采集时间截止至2017年7月，但从该银行卡的银行账户交易明细反映，2017年8月，该银行卡确有10万余元人民币归还给被害人的事实，故该款项可从集资诈骗总额中予以扣除，被告人霍冠辉与此相关的意见本院予以采纳。被告人霍冠辉到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。为维护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人霍冠辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月10日起至2028年8月9日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕。)二、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  徐茜浩人民陪审员  孙 瑶人民陪审员  胡怡琴二〇一九年四月一日书 记 员  胡亚龙附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。