河北省邯郸市肥乡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0407刑再1号 原公诉机关邯郸市峰峰矿区人民检察院。 申诉人（一审被告人）崔爱芹，女，1949年12月20日出生，汉族，户籍所在地邯郸市邯山区，高中文化，住邯郸市邯山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月17日被邯郸市公安局峰峰矿区分局取保候审，于2016年6月22日被邯郸市峰峰矿区人民检察院取保候审，同年10月12日被邯郸市峰峰矿区人民法院取保候审。2018年11月21日被肥乡区人民法院取保候审。 邯郸市峰峰矿区人民检察院指控崔爱芹犯非法吸收公众存款罪一案，邯郸市峰峰矿区人民法院于2016年12月29日作出（2016）冀0406刑初228号刑事判决。判决生效后，崔爱芹向邯郸市中级人民法院提出申述，邯郸市中级人民法院于2018年5月18日作出（2018）冀04刑申10号再审决定书，指令本院再审本案。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员李贺军出庭支持公诉，崔爱芹到庭参加诉讼。现已审理终结。 原邯郸市峰峰矿区人民检察院起诉指控：自2013年起，朱某1（另案处理）未经国家相关部门批准和许可，以邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司的名义，以高额利息为诱饵，在邯郸市、县（市）区及河南省非法吸收社会上不特定群众的资金。 被告人崔爱芹在没有弄清事实真相的情况下，积极宣传，参与该项目的投资，并以邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司的名义，以高额利息为诱饵，向某1、史某1、连某1、常某1、王某1、程某1等6名群众非法吸收存款共计130万元（合同金额），群众实际投资金额共计867100元，崔爱芹从中挣取服务费共计30000元，对群众造成实际损失共计557950元。 检察机关提交了相应的证据，指控被告人崔爱芹犯非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人崔爱芹定罪处罚。 原审被告人崔爱芹对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。 本案原审查明，自2013年起，朱某1（另案处理）未经国家相关部门批准和许可，以邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司的名义，以高额利息为诱饵，在邯郸市、县（市）区及河南省非法吸收社会上不特定群众的资金。被告人崔爱芹得知此事后，与王某等人共同成立邯郸市伟麟投资有限公司，处理集资事宜，并以邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司的名义，以高额利息为诱饵，积极宣传，向某1、史某1、连某1、常某1、王某1、程某1等6名群众非法吸收存款共计130万元（合同金额），群众实际投资金额共计867100元，崔爱芹从中挣取服务费共计30000元，对群众造成实际损失共计557950元。 上述事实，被告人崔爱芹在开庭审理过程中亦无异议，且有检察机关提交并经法庭质证，认证的下列证据予以证实： 1、被告人崔爱芹的供述。 我退休后王某找过我，跟我说峰峰矿区有个中亚公司，可以投资挣利息，2013年7月份，王某和我还有几个人一起去中亚公司考察了一下，知道了投资期限分为3个月，6个月，12个月，月利息分别是5分，6分，7分，我觉得项目不错，就和王某还有赵某1，梁某1，赵某2一起成立了一个邯郸伟麟投资有限公司，用来处理投资事宜。一些邻居和朋友找到我，想通过我投资，然后他们通过伟麟公司去中亚公司考察了一下，然后都投资了。一开始伟麟公司在投资户的利息里每月扣除2分，作为盈利。到了2013年下半年，中亚公司开始按照投资金额每季度给伟麟公司10%的服务费。某1一共投资了12万（合同金额）期限都是12个月，月息5分，另外，每季度给她1.5%的奖励；史某1，合同金额6万元，期限12个月，月息6分；连某1，24万，期限都是12个月，月息7分；常某1，合同金额29万元，期限12个月，月息5分，另外我还每季度按照投资金额给常某13%的奖励。 我和程某1在公园玩的时候，她问我最近干什么，我说我在往峰峰投资，给的利息挺高的。程某1就和我一起去峰峰中亚公司看一下，我就联系王某，王某就跟着我，带着程某1去峰峰中亚公司考察，程某1觉得中亚公司不错，就开始往中亚公司投资了。程某1在中亚公司拿了一张写着朱某1的银行账户的小纸条就直接去银行转账，把钱直接打到朱某1的银行户上，然后把转账凭证给我，我再去中亚公司替程某1办理投资合同，程某1的合同金额为22万元，程某1的爱人王某1投资的合同金额为10万元。投资的时候都是按8500顶10000元投资的，我记得有几次按5分，有几次是按7分领取的利息，具体领取多少利息，我记不清了。 2013年11月之后，投资人往中亚公司投资，中亚公司给伟麟公司每季度按照合同的10%作为服务费，伟麟公司每季度再给介绍人3%的服务费，我把这3%都给了投资人。剩下的7%作为伟麟公司的办公经费。伟麟公司逢年过节的时候会给我发个钱，一共大概给我发了3万块钱。 2、集资户的陈述。 1、集资户某1的陈述。2013年8月份我听我同学崔爱芹说有一个中亚公司，投资利息一年5分利息，我觉得利息挺高，崔爱芹领我到中亚公司看了看厂子情况，我就通过她开始投资，我给了她8500元，她给我开了一份中亚公司开具的10000元借款收据，写的是我爱人李某1的名字，2013年9月27日我以女儿名义向朱某1账户打款51000元，她给我60000元的收据，2013年10月18日我又给崔爱芹42500元现金，她给我50000元收据。中亚公司给我开具的建厂协议书和收据上金额是12万元，我实际往中亚公司投资金额为100200元。中亚公司给我的返利加上奖励共29250元，我的实际损失为70950元。 2、集资户连某1的陈述。我一共投资了两份合同，合同金额共12万元，我后来又拉我妹妹连某2投资了两次，合同金额共计6万元，我还用我闺女周某1的名字投资了一次，合同金额6万元。我自己的投资是崔爱芹办的，我妹妹和用我闺女名字办理的合同也是崔爱芹办理的，我通过崔爱芹办理的这些合同，崔爱芹都给我返点，具体多少返点我记不清了，崔爱芹没有挣我钱。 3、集资户常某1的陈述。崔爱芹对我说通过她往中亚公司投资的利息是月息3分、4分、5分，期限是3个月、6个月、12个月，如果我介绍朋友通过崔爱芹往中亚公司投资，她就给我投资金额每季度1.5%的奖励。2013年5月31日我找崔爱芹往中亚公司投资16万元，我为了挣奖励，就对崔爱芹说是我朋友王向一的钱，扣除第一季度利息和奖励，我往朱某1的银行卡上投资133600元，2013年7月25日我以我的名字找崔爱芹往中亚公司投资13万元。中亚公司给我开具的建厂协议书和收据上的金额是29万元，我实际往中亚公司投资的金额是244100元，目前我的实际损失是125900元。 4、集资户王某1的陈述。崔爱芹给我的爱人程某1介绍说峰峰有个中亚公司在集资建厂，投资利息很高，我爱人告诉我了，我一共投资了五次，在银行转账到朱某1的工商银行账户后，拿着转账小票去找崔爱芹，她带我去办合同，我用我的名字投资了一次，合同金额10万元，用我爱人程某1的名字投资了4次，合同金额分别为5万、5万、6万、6万，我投资的时候都是按8500元顶10000元，一共投资了272000元，一共领了100500元利息，实际损失是171500元。 5、集资户许某1的陈述。崔爱芹说投资1年期限，给我月息6分，我就给了崔爱芹50000元现金，崔爱芹又给了我800元，过了两三天崔爱芹给了我一份6万元的合同，合同的名字是我爱人的名字，史某1。我现在实际损失是34800元。因为合同是爱人史某1的名字，我就让我爱人史某1去报案了。 三、证人王某的陈述。 我帮中亚公司融资后，我和崔爱芹、赵某1就成立了邯郸市伟麟投资有限公司，我是法人代表，他们两人是股东，这个投资公司就是给中亚公司融资。邯郸市的投资人都是通过崔爱芹介绍，然后通过我往中亚公司投资的。梁某1、赵某2也在我的投资公司工作，我在中亚公司挣的服务费，我和崔爱芹、赵某1、梁某1、赵某2就平分了。崔爱芹介绍别人投资就没有别的好处了。 四、书证：1、崔爱芹名下投资明细及建厂借款协议书、借款收据。 2、崔爱芹住院病历 3、邯郸市伟麟投资有限公司的营业执照 另有被告人崔爱芹的户籍证明和社会调查及到案证明等证据在卷予以佐证，足以认定。 原一审法院认为，被告人崔爱芹违反国家金融管理法规，面向社会不特定群众非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人崔爱芹当庭自愿认罪，如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。根据被告人崔爱芹犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决：被告人崔爱芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 再审中原审被告人辩称，对起诉书指控的罪名和犯罪事实均不持异议，已取得集资人谅解，请求从轻处罚。 经再审查明，自2013年起，朱某1（另案处理）未经国家相关部门批准和许可，以邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司的名义，以高额利息为诱饵，在邯郸市及所属县（市）区等地非法吸收社会上不特定群众的资金。被告人崔爱芹在没有弄清事实真相的情况下，积极宣传，参与该项目的投资，并以邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司的名义，以高额利息为诱饵，向某1、史某1、连某1、常某1、王某1、程某16名群众非法吸收存款共计103万元（合同金额），群众实际投资金额共计867100元，崔爱芹从中挣取服务费共计30000元，对群众造成实际损失共计557950元。崔爱芹到案后，退还参与非法吸收公众存款违法所得30000元，并取得所有集资人的谅解。 上述事实，被告人崔爱芹在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人崔爱芹的供述，集资人某1、连某1、常某1、王某1、许某1的证言、证人王某的证言，崔爱芹名下投资明细及建厂借款协议书、借款收据，邯郸市伟麟投资有限公司的营业执照，到案证明，集资人某1、程某1、王某1、史某1、常某1、周某2的谅解书，峰峰矿区公安分局经侦大队证明、扣押清单，户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人崔爱芹违反国家金融管理法规，面向社会不特定群众非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人崔爱芹当庭自愿认罪，如实供述自己的犯罪事实，积极退缴犯罪所得，并取得被害人的谅解，依法可以从轻处罚。被告人崔爱芹有悔罪表现，对其宣告缓刑对其所在的社区没有重大不良影响。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第七十二条、第五十二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 一、撤销邯郸市峰峰矿区人民法院（2016）冀0406刑初228号刑事判决。 二、原审被告人崔爱芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  肖艳芳 人民陪审员  吴亚琼 人民陪审员  王亚雷 二〇一九年四月二十九日 书 记 员  谢军艳 附相关法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2、《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。 其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 3、《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑法》第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 4、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。