安徽省池州市贵池区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖1702刑初418号 公诉机关池州市贵池区人民检察院。 被告人曾伟，曾用名“曾令锋”，绰号“三哥”，男，汉族，1983年1月4日出生，广西壮族自治区宾阳县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区宾阳县。因犯诈骗罪，2014年12月被江苏省宝应县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯诈骗罪，2017年10月18日被临时寄押于平南县看守所，同年11月23日被临时寄押于阿拉尔市看守所，同年12月3日被池州市公安局贵池分局刑事拘留，同年12月28日被执行逮捕。现羁押于池州市看守所。 辩护人唐义旺，安徽安池律师事务所律师。 辩护人江家琪，安徽安池律师事务所律师。 被告人覃以斌，曾用名“覃胜华”，绰号“肥仔”，男，汉族，1980年8月3日出生，广西壮族自治区平南县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区平南县。因犯绑架罪，2001年6月被广西壮族自治区平南县人民法院判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币1000元，2010年2月13日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，2017年11月23日被临时寄押于阿拉尔市看守所，同年12月3日被池州市公安局贵池分局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，同年12月28日被执行逮捕。现羁押于池州市看守所。 辩护人汪忠明，安徽安池律师事务所律师。 被告人曾威，绰号“四六”，男，汉族，1988年1月20日出生，广西壮族自治区宾阳县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区宾阳县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年11月23日被临时寄押于宾阳县看守所，同年12月2日被池州市公安局贵池分局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，同年12月28日被执行逮捕。现羁押于池州市看守所。 辩护人王旻，安徽始信律师事务所律师。 被告人林峰，绰号“阿峰”，男，汉族，1982年12月7日出生，广西壮族自治区宾阳县人，初中文化，无业，住广西壮族自治区宾阳县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年11月23日被临时寄押于宾阳县看守所，同年12月2日被池州市公安局贵池分局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，同年12月28日被执行逮捕。现羁押于池州市看守所。 辩护人张月芝，安徽天贵律师事务所律师。 被告人陆相文，男，汉族，1965年3月10日出生，广西壮族自治区平南县人，小学文化，农民，住广西壮族自治区平南县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年11月23日被临时寄押于阿拉尔市看守所，同年12月3日被池州市公安局贵池分局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，同年12月28日被执行逮捕。现羁押于池州市看守所。 辩护人陶玲，安徽天贵律师事务所律师。 被告人唐富全，男，汉族，1997年8月11日出生，安徽省和县人，小学文化，无业，住安徽省马鞍山市和县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年12月9日被临时寄押于和县看守所，同年12月12日被池州市公安局贵池分局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，同年12月28日被执行逮捕。现羁押于池州市看守所。 辩护人王亮，安徽修实律师事务所律师。 被告人刘国发，绰号“佬佬”，男，汉族，1986年2月10日出生，广西壮族自治区忻城县人，小学文化，务工，户籍地广西壮族自治区忻城县，住广西壮族自治区南宁市宾阳县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年11月28日被临时寄押于宾阳县看守所，同年12月2日被池州市公安局贵池分局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，同年12月28日被执行逮捕。现羁押于池州市看守所。 辩护人陈桂海，安徽九华律师事务所律师。 辩护人丁贤达，安徽九华律师事务所实习律师。 池州市贵池区人民检察院以贵检刑诉［2018］251号起诉书、贵检刑变诉［2019］1号变更起诉决定书指控被告人曾伟犯诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，被告人覃以斌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，被告人曾威、林峰、陆相文、刘国发、唐富全犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别于2018年10月10日、2019年3月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。池州市贵池区人民检察院指派检察员唐健出庭支持公诉,被告人曾伟及其辩护人唐义旺、江家琪，被告人覃以斌及池州市法律援助中心指派的辩护人汪忠明，被告人曾威及其辩护人王旻，被告人林峰及其辩护人张月芝，被告人陆相文及池州市法律援助中心指派的辩护人陶玲，被告人唐富全及其辩护人王亮，被告人刘国发及池州市法律援助中心指派的辩护人陈桂海、丁贤达均到庭参加诉讼。本案审理中，公诉机关建议本院延期审理。经池州市中级人民法院批准延长审理期限二个月，现已审理终结。 池州市贵池区人民检察院指控：一、被告人曾伟涉嫌犯诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪,被告人覃以斌、曾威、林峰、陆相文、唐富全、刘国发涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实如下： 1、2017年10月13日13时19分，池州市万达环保新材料科技有限公司被电信诈骗66.1万元，该公司出纳将款项转至62×××74账户（户名：罗登辉）。经郑海华（另案处理）介绍，被告人曾伟明知系电信诈骗的钱款，而帮助转账、取现。当天14时48分，罗登辉账户转账66.1万元至被告人曾伟控制的62×××78账户（户名：陈世友）。 2017年10月13日16时许，湖北嘉聚宝森工有限责任公司被电信诈骗61.9869万元，该公司将款项转账至广州市科晟商贸有限公司账户上，当天17时许该笔款项被转至被告人曾伟事前提供给郑海华的62×××78账户（户名：陈世友）。 2017年10月13日，南京瑞派建材科技有限公司被电信诈骗100万元，该公司将款项转账至重庆煌昊实业有限公司账户，后该款项中的55.18万元被转至被告人曾伟控制的62×××79账户（户名：骆毅）。 被告人曾伟利用其笔记本电脑进行网上转账，将前述电信诈骗的66.1万元、61.9869万元、55.18万元充值进多家赌博网站，以对赌的形式在这些赌博网站进行结算，后转到其持有、控制的三张银行卡内，再将款项转至被告人覃以斌、曾威两人持有、控制的92张银行卡内，安排他们取款。曾威安排被告人林峰取款，林峰联系被告人刘国发一起到广西壮族自治区武鸣县机上取款，其中，林峰取款56.71万元、刘国发取款24.04万元；覃以斌带领陆相文、唐富全分别到广西壮族自治区桂平县、平南县内的ＡＴＭ机上取款，其中陆相文取款57.89万元，唐富全取款43.91万元。 2、2017年4月27日，陆建其、罗明喜（二人均已被判决）利用电信网络诈骗秦皇岛市旅游控股有限公司73.8万元，后通过被告人曾伟介绍联系“大古”帮助将73.8万元诈骗所得钱款转账取现。 3、2017年9月22日，新疆阿拉尔统众国资公司被电信网络诈骗，该公司将28万元转入62×××72账户（户名：张振杰）。该笔款项被转入赌博平台账户，后其中9.9997万元，被转入被告人曾伟持有的62×××78账户（户名：李某2）进行转账、提现。 二、被告人曾伟、覃以斌涉嫌犯妨害信用卡管理罪的事实如下： 2017年10月17日，公安机关从曾伟的租住地广西壮族自治区平南县锦泰花园1号楼1605室搜查并扣押银行卡共计24张，其中18张非前述案件涉案卡；从覃以斌处扣押银行卡36张，其中5张非前述案件中的涉案卡。 综上，被告人曾伟诈骗数额61.9869万元，掩饰、隐瞒犯罪所得数额为205.0797万元，非法持有他人信用卡18张；被告人覃以斌掩饰、隐瞒犯罪所得数额为101.8万元，非法持有他人信用卡5张；被告人林峰掩饰、隐瞒犯罪所得数额为80.75万元；被告人曾威掩饰、隐瞒犯罪所得数额为80.75万元；被告人陆相文掩饰、隐瞒犯罪所得数额为57.89万元；被告人唐富全掩饰、隐瞒犯罪所得数额为43.91万元；被告人刘国发掩饰、隐瞒犯罪所得数额为24.04万元； 指控认为，被告人曾伟诈骗他人财物、数额特别巨大；明知是犯罪所得而予以转移，情节严重；非法持有他人信用卡，数量较大，应当以诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人覃以斌明知是犯罪所得而予以转移，情节严重；非法持有他人信用卡，数量较大，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人曾威、林峰、陆相文、刘国发、唐富全明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人曾伟、覃以斌犯数罪；被告人陆相文系自首；被告人曾伟、曾威、林峰、刘国发、覃以斌系坦白；被告人曾威、覃以斌系立功。公诉机关提供了相关证据。 被告人曾伟辩称，指控诈骗事实不清楚，不应认定。辩护人唐义旺辩称，郑海华及诈骗分子未到案，本案证据不能证明曾伟事前与诈骗分子同谋,有共谋诈骗的故意；陈世友的银行卡虽在曾伟的电脑里出现过，不能代表是曾伟本人持有；曾伟持有银行卡是为了掩饰、隐瞒犯罪所得而持有；罗明喜案涉案金额应为25万元；曾伟系从属的地位、具有坦白情节，请求对其从轻处罚。被告人覃以斌辩称，其具有立功、坦白情节。辩护人汪忠明辩称，覃以斌持有银行卡是为了取钱；覃以斌具有立功、坦白情节，请求对其从轻、减轻处罚。被告人曾威对指控的事实及罪名均无异议，未作辩解。辩护人王旻辩称，曾威以为涉案款项为赌博所得；曾威听从曾伟的安排，所起作用较小，没有直接参与取钱；曾威具有立功、坦白情节，请求对其从轻、减轻处罚。被告人林峰辩称，是曾威打电话给其的。辩护人张月芝辩称，林峰是听从于曾威的安排系从犯；刘国发所取的款项不应认定在林峰的犯罪数额内，请求对其从轻处罚。被告人陆相文辩称，其只是取了一点钱。辩护人陶玲辩称，陆相文是听从覃以斌的安排取款系从犯；陆相文具有自首情节。请求对其从轻处罚。被告人唐富全对指控的罪名及事实无异议。其辩护人王亮辩称，唐富全具有自首情节；在与覃以斌、陆相文的共同犯罪中系从犯。请求对其从轻、减轻处罚。被告人刘国发辩称，其不知道所取的是诈骗的钱，系从犯。辩护人陈桂海辩称，刘国发所取的款项交给林峰，系从犯；刘国发具有坦白情节。请求对其从轻、减轻处罚。 经审理查明：一、掩饰、隐瞒犯罪所得事实 （一）2017年10月13日13时19分许，池州市万达环保新材料科技有限公司被电信诈骗67万元，该公司出纳将被骗款项转至罗登辉账户（账号为62×××74）。经郑海华（另案处理）介绍，被告人曾伟明知系电信诈骗的钱款，而帮助转账、取现。当天14时48分许，从罗登辉账户转账66.1万元至被告人曾伟控制的陈世友账户（账号为62×××78）。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1、书证 （1）中国光大银行借记通知，证实池州市万达环保新材料科技有限公司于2017年10月13日向罗登辉账户中汇款67万元的事实。 （2）陈世友账户对公活期存款交易明细清单、信息导出表，证实罗登辉账户于2017年10月13日向陈世友账户汇入66.1万元，该款项随即被汇入智付电子有限公司、中国银联股份有限公司上海分公司等账户。 2、证人证言 （1）证人俞某的证言及聊天记录，证实2017年10月12日上午，署名“尹太阳”要求其提供公司通讯录；公司员工章某按其要求将花名册发至“尹太阳”邮箱；同年10月13日12时15分左右，其被邀加入有“尹太阳”等公司高管ＱＱ群中，其亦将公司出纳汪某拉进群里；“尹太阳”以需要修改合同等事由，让汪某退67万元至罗登辉账户，汪某按要求从公司账户转款67万元至罗登辉账户等事实。 （2）证人章某的证言，证实其曾受俞某的委托，于2017年10月12日下午将公司人员名册发送至指定的邮箱。 3、被害人汪某的陈述，证实其系公司出纳。2017年10月13日12时许，其被俞某拉到ＱＱ群中，公司董事长“尹太阳”以修改合同需退还合同保证金为由，让其转账67万元至罗登辉账户，其按照要求予以转款，后发现被骗等事实。 4、提取笔录及截图、ＱＱ聊天截图，证实俞某使用的ＱＱ邮箱中曾收到要求提供公司花名册的邮件；俞某委托章某将花名册发送至指定的邮箱中；池州市万达环保新材料科技有限公司在ＱＱ上被骗取67万元的经过等事实。 （二）2017年10月13日16时22分许，湖北嘉聚宝森工有限责任公司被电信诈骗62万元，该公司出纳将被骗款项转账至广州市科晟商贸有限公司账户（账号为44×××49），当日17时12分许，该笔款项中61.9869万元被转至被告人曾伟控制的陈世友账户（账号为62×××78）。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1、书证 （1）受案登记表，证实案件的来源情况。 （2）中国建设银行网上银行电子回执，证实湖北嘉聚宝森工有限责任公司向广州科晟商贸有限公司汇款62万元的事实。 （3）广州市科晟商贸有限公司营业执照、账户开户信息，证实该公司的基本情况。 （4）广州市科晟商贸有限公司对公活期存款交易明细报表，证实2017年10月13日，湖北嘉聚宝森工有限责任公司汇款62万元至该公司账户的事实。 （5）陈世友账户对公活期存款交易明细单、信息导出表、农业银行银行卡交易明细单、对公活期存款交易明细报表，证实广州市科晟商贸有限公司于2017年10月13日17时12分至17时38分14笔向陈世友账户汇款61.9869万元，该款项随即被分成19笔转汇至智付电子支付有限公司、中国银联股份有限公司上海分公司等账户。 2、被害人秦某的陈述及聊天记录，证实其系公司出纳。2017年10月13日上午，备注为“程总”的ＱＱ号发给其消息，要求将公司的开票信息予以提供，其以为是公司的程怡道，就将开票信息予以发送；下午2时许，“程总”发有电子印章的转账图片给其，又发显示户名为广州市科晟商贸有限公司的ｗｏｒｄ文档给其，问该钱是否到达公司账户，其说没有到账。“程总”以平账为由，要求将钱汇入广州市科晟商贸有限公司账户中，下午4时22分左右，其将62万元转至对方账户。 （三）2017年10月13日，南京瑞派建材科技有限公司被电信诈骗100万元，该公司会计将被骗款项转账至重庆煌昊实业有限公司账户，随后其中的60万元被转账至农行对公账户中，该款项中的55.18万元被转至被告人曾伟控制的骆毅账户（账号为62×××79）。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1、受案登记表，证实案件的来源情况。 2、证人尚某的证言，证实其使用的ＱＱ未被盗过。 3、被害人陶某的陈述及聊天记录，证实其系公司的会计。其被公司的“尚某”拉入ＱＱ讨论组，组中有股东“常钧”、“武震林”，署名“常钧”以谈项目为由，让其转项目款，其于2017年10月13日分别向重庆煌昊实业有限公司账户汇款48万、52万元，共计100万元。 4、电子数据：重庆煌昊实业有限公司、农行对公账户、骆毅账户明细，证实2017年10月13日从南京瑞派建材科技有限公司向重庆煌昊实业有限公司分别汇款48万元、52万元，共计100万元；其中60.18万元从重庆煌昊实业有限公司账户转账至农行对公账户中，又从农行对公账户转账55.18万元至骆毅账户；该55.18万元随即从骆毅账户转至中国银联股份有限公司上海分公司、智付电子支付有限公司等公司账户等事实。 被告人曾伟利用其笔记本电脑，于当日将上述三笔款项充值到多家赌博网站，以对赌的方式在赌博网站进行结算，然后转到其持有或控制的杨某、张键声、赖桂志等户名的银行卡内，再将款项转至被告人覃以斌、曾威二人持有和控制的银行卡内，并安排二人取款。曾威安排被告人林峰取款，林峰安排被告人刘国发与其共同至广西壮族自治区武鸣县机上取款；覃以斌带领陆相文、唐富全至广西壮族自治区桂平市、平南县的银行ＡＴＭ机上取款。 （四）2017年4月27日，陆建其、罗明喜（二人均已被判决）利用电信网络诈骗秦皇岛市旅游控股有限公司73.8万元，后通过被告人曾伟介绍联系“大古”将73.8万元诈骗所钱款转账、取现。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1、书证 （1）受案登记表，证实案件的来源情况。 （2）汇款凭证及明细清单，证实秦皇岛市旅游控股有限公司工作人员赵某向郭建雄账户汇款73.8万元的事实。 （3）刑事判决书，证实罪犯罗明喜、陆建其诈骗秦皇岛市旅游控股有限公司73.8万元，被骗款项被转至曾伟提供的银行卡后已被取现；罪犯罗明喜犯诈骗罪被河北省秦皇岛市北戴河区人民法院判处有期徒刑十年四个月，并处罚金五万元；罪犯陆建其犯诈骗罪被河北省秦皇岛市北戴河区人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金四万元等事实。 2、证人赵某的证言，证实其系公司会计，总监张某曾于2017年4月27日让其汇出73.8万元至郭建雄账户等事实。 3、被害人张某的陈述及聊天记录，证实其被诈骗73.8万元的时间、地点、方式等事实。 4、被告人供述与辩解 （1）罪犯罗明喜的供述，证实其和陆建其于2017年4月27日诈骗秦皇市旅游控股有限公司73.8万元，该款到账后，马上转入曾伟提供的农业银行卡里，由曾伟负责将钱洗出来，曾伟答应给其53万元，但仅向其支付了25万元的事实。 （2）罪犯陆建其的供述，证实其和罗明喜实施诈骗秦皇市旅游控股有限公司73.8万元的经过及分赃情况。 （3）被告人曾伟的供述与辩解，证实2017年4月底或者5月的一天，其联系“大古”帮助罗明喜洗钱，罗明喜让“大古”洗73万多元。三天后罗明喜找其要钱，“大古”送来47.5万元，扣除因罗明喜以前欠其9万元及罗明喜朋友预付的13万元买车定金后，罗明喜拿走了25万元。 （五）2017年9月22日，新疆阿拉尔统众国资经营有限责任公司被电信网络诈骗，该公司出纳将被骗款项28万元汇至张振杰账户（账号为62×××72），该笔款项经刘婕账户后被转入赌博平台账户，其中9.9989万元被转入被告人曾伟持有的李某2账户（账号为62×××78）后再次进行转账，后被提现。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1、书证 （1）报案材料，证实案件的来源。 （2）账户交易明细回单，证实阿拉尔统众国资经营有限责任公司于2017年9月22日转账28万元至张振杰账户的事实。 （3）张振杰账户明细表，证实被诈骗的28万元中25.99万元被转入刘婕账户。 （4）刘婕账户明细表，证实刘婕账户将转入款项又转至天下支付科技有限公司、联动优势科技公司、商银信支付服务有限责任公司账户的事实。 （5）北京兴如科技有限公司营业执照、天下支付网络支付服务协议书、商户资金流出流水，证实前述款项中10万元被转至北京兴如科技有限公司账户，其中的9.9989万元被转至李某2账户。 （6）借记卡账户主档查询及交易明细清单，证实转入李某2账户中的9.9989万元被继续转账、提现的事实。 2、被害人邓某的陈述及ＱＱ聊天记录，证实其于2017年9月22日14时30分，接到一个自称是康巨科技公司的工作人员电话，询问是否需要采购电脑，并让其提供单位的基本信息；其加了对方署名“张总”的ＱＱ号码好友，其在提供公司的信息后，对方给其发了一条28万元的付款截图（户名张振杰），转账金额为28万元。署名“常俊刚”公司董事长与其对话，其将付款截图发给该人，该人让其对方“张总”联系何时签订合同，“张总”说合同有点问题，如果今天不能确定下来保证金要退还。自称董事长的“常俊刚”以不要影响双方的合作为由，让其从公司账目上立即退还，其就安排公司出纳从公司账户向张振杰账户汇款28万元等事实。 二、妨害信用卡管理事实 公安机关将被告人曾伟、覃以斌抓获归案后，从曾伟处及租住地处扣押银行卡24张，其中18张非前述案件涉案卡；从覃以斌处扣押银行卡36张，其中5张非前述案件涉案卡。经查，上述银行卡均系他人的信用卡。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 银行卡开户信息查询情况说明，证实二被告人所持他人的银行卡开户人姓名、开户行信息及均系他人银行卡等事实。 综上，被告人曾伟掩饰、隐瞒犯罪所得数额为267.0658万元，非法持有他人信用卡18张；被告人覃以斌掩饰、隐瞒犯罪所得数额为101.8万元，非法持有他人信用卡5张；被告人林峰掩饰、隐瞒犯罪所得数额为80.75万元；被告人曾威掩饰、隐瞒犯罪所得数额为80.75万元；被告人陆相文掩饰、隐瞒犯罪所得数额为57.89万元；被告人唐富全掩饰、隐瞒犯罪所得数额为43.91万元；被告人刘国发掩饰、隐瞒犯罪所得数额为24.04万元。 另查明，被告人陆相文、唐富全案发后投案自首；被告人覃以斌、曾威分别协助公安机关抓获被告人林峰和劝说被告人陆相文投案自首。被告人曾伟、覃以斌、曾威、林峰、刘国发系被抓获归案。 本案经庭审举证、质证的综合证据如下： 1、物证照片：证实公安机关扣押了涉案电脑、手机、银行卡及K宝、U盘、电话卡等物品。 2、书证 （1）户籍信息，证实被告人、被害人身份信息情况 （2）抓获经过、到案经过，证实被告人曾伟、曾威、林峰、刘国发、覃以斌系被抓获归案；被告人陆相文、唐富全系投案自首；被告人曾威、覃以斌系立功。 （3）临时寄押证明，证实各被告人被临时寄押的时间、地点。 （4）刑事判决书、释放证明，证实被告人覃以斌于2001年6月因犯绑架罪被广西壮族自治区平南县人民法院判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币1000元，2010年2月13日刑满释放；被告人曾伟因犯诈骗罪于2014年12月被江苏省宝应县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （5）资金流示意图，对手碰撞信息表，账户交易明细、涉案商户营业执照、开户许可证、商户交易明细表、商户案发后出款记录查询、银行交易流水及清单、案发后资金流，张键声账户案发资金流，杨某账户交易明细、陈世友及杨某账户交易流水，证实涉案被骗资金从罗登辉、广州市科晟商贸有限公司一级账户转入陈世友二级账户后，再由陈世友账户通过数个第三方平台转入案涉商户账户中，随后进入杨某、张键声等账户中及最终分别被转入下级账户被取现；涉案赃款的流向情况等事实。 （6）取款卡信息表、取款卡银联数据反馈、取款卡取款地点及金额汇总表，证实涉案取款卡账号姓名、卡号、归属行、开户行详情；涉案银行卡取款的时间、地点、交易渠道、终端号、交易类型及交易金额；被告人林峰取款56.71万元、刘国发取款24.04万元、陆相文取款57.89万元、唐富全取款43.91万元等事实。 （7）营业执照副本、租赁合同及驾驶证行驶证、商品房租赁合同，证实陆相文于2017年9月至10月份，在平南县新茂汽车租赁行租用车辆使用的事实；被告人覃以斌以其名义租赁位于平南县房屋给被告人曾伟居住。 3、证人证言 （1）证人李某1的证言，证实2017年8月份，覃以斌曾叫其在平南县取过款，后来发现不正常，就没有参与取款；覃以斌曾经通过其买了十几张手机卡、两部手机等事实。 （2）证人陆某1的证言，证实其和曾伟租住在平南县。2017年10月份一天，覃以斌给曾伟送钱，钱安排人送走了。在此次之前，覃以斌也送来了大约10万元钱，曾伟收钱后，也是安排人把钱送走了。 （3）证人陈某的证言，证实自2017年9月至10月份，陆相文在其处租用汽车使用。 （4）证人陆某2的证言，证实曾用名陆振，曾替陆相文办理过银行卡，其记得有叫杨某的人，所办理的银行卡和电话卡都在陆相文处。 （5）证人潘某的证言，证实其在一个姓曾的男子办理了5张银行卡，卡均被该曾姓男子拿走了。 （6）证人杨某的证言，证实其曾办理过五张银行卡，均交给别人使用。 （7）证人蔡某的证言，证实其在曾姓男子处办理了3张银行卡，所办理的银行卡均被办卡之人拿走了。 （8）证人覃某的证言，证实陆相文曾找过其办理了四张银行卡，所办的卡均被陆相文拿走了。 （9）证人韦某的证言，证实2017年9月底，其和覃某、袁安金到平南县办理办理4张银行卡，卡均交给一个姓陆男的。 （10）证人方某的证言，证实2017年9月12日，其曾办理过7张银行卡，所办的卡交给别人。 （11）证人刘某的证言，证实2017年9月12日，其办理6张银行卡，均给陆相文拿走了。 （12）证人李某2的证言，证实2017年9月份，其曾办理过5张银行卡，所办理的卡均交给办卡的人。 （13）证人蒙某的证言，证实2017年10月份的一天，林峰让其开车带着林峰和刘国发去武鸣县，其借用林崇标的车子送二人至武鸣县，到后，林峰让其找个地方等他们，林峰和刘国发各自带着一个包走了，后来林峰、刘国发两人回到车上。林峰给了其300元，其不知道他们当晚在干什么。 4、被告人的供述与辩解 （1）被告人曾伟的供述与辩解，证实被扣押的的笔记本电脑桌面上的“1111”、“22222”、“建”、“新建文本”、U盘中“接”文档都是其制作的，这些文档是用来记事的，上面记有银行卡号等内容。“1111”是覃以斌所报银行卡号，由覃以斌负责取款。“22222”是曾威所报银行卡号，由曾威负责取款。卡号对应的银行卡都在两人手上。U盘里面“接”的文档里面卡号就是其要接洗钱的人的卡号，这些卡都是在其手上。黑色笔记本电脑桌面上“ＣＩＯＭ”记事本是其创建的，第一行记录的是赌博网站的账号、登录密码、提现密码。第二、三行分别登记的是两张银行卡账号、开户行，开户名为张键声、赖桂志的银行卡，绑定了赌博网站上的账号，方便下注和提现。其是通过网银将钱充到赌博平台，然后通过赌博平台将钱提现到绑定的后台卡，后台卡也在其身上，再通过网银将钱从后台卡转到取钱卡上。“开心”说有一笔钱让其洗一下，其报了接单表（U盘里存的）中卡号给了“开心”，2017年10月13日，“开心”总共给其汇了两笔钱，都是电话问其可接单洗钱，其同意后将随身携带的一张银行卡号发给“开心”，“开心”将第一笔钱汇到到其卡上，其将钱充值到9个赌博平台里面，每个平台充值数量不固定，然后其将钱对赌，过了大约30分钟，60多万元就被其消化了，该钱被平台扣除10%的费后转到张键声、赖桂志等银行卡上。其刚操作完这笔钱，“开心”又转来67万元，其用同样的方式将钱转到赌博平台里，将这钱转到其绑定在赌博平台上的银行卡里，绑定的银行卡共有5、6张，有张键声、赖桂志户名的卡，还有的开户名不记得了。转到绑定卡里后，已经是2017年10月13日晚上了，其电话联系曾威、覃以斌到ATM机上取款，大约晚上7、8点钟的时候，其将上述的钱转到覃以斌、曾威报给的银行卡上面，差不多有50多张卡，转完钱，告诉曾威和覃以斌开户卡的姓名及尾数，基本每张卡转了20130元，其打电话给曾威和覃以斌，他们就开始取钱，一直取到凌晨1、2点了，覃以斌将钱送至其租住的贵港市平南县租住的地方，覃以斌当时扣下手续费后送了40多万元给其，其开车回宾阳县，到了新城区昆仑路曾威家附近，曾威扣下8%的手续费也交给其80万元。之后，其打电话给“开心”，其将款项均交给“开心”叫的一个人。2017年10月14日上午，覃以斌又给其60万元，这个钱在2017年10月15日交给一个福建人。第一笔得款3万多元，第二笔得款3万7千元，都是赌博平台上按照5%返还给其的，直接转到其绑定的银行卡上。覃以斌和曾威报给其的卡有50多张，如果钱太多了，50张卡不够消化，就会在这些卡里选择一些卡，再往这些卡里转2万元，并将再次转钱的卡开户姓名和尾数告诉曾威和覃以斌。其用于收“开心”钱的卡，被其扔了，这张卡也是其在网上购买的。曾威和覃以斌按照8%比例得款。2017年10月13日到10月14日，其通过曾威和覃以斌从ATM机上一共取款180万元，给了“开心”130万元。2017年10月13日下午2点钟左右，“开心”打电话叫其接的第一笔单子是60多万元，超过下午3点以后，“开心”又打电话给其，还有60多万元要洗，其以天已经很晚了，赌博平台提现慢，不想洗了，但是“开心”说这笔钱是“朋四”的，就把这份单子接了下来。其在接“开心”单子的钱都是在车子上用笔记本电脑进行操作的，给覃以斌是一次性转的，给曾威是几张几张转的，等曾威电话讲几张卡取完了，其再转。2017年10月13日，另有55万元是一个姓陈的交给其洗的，到底是诈骗的钱还是赌博来的其不清楚，是通过三级卡打到“骆毅”卡上，其不知道是什么钱，就和池州和黄冈的钱放在一起洗了。“开心”让其洗的钱，大家心知肚明的是诈骗的，但是嘴上不说。曾威知道取现的钱是诈骗来的。其找过覃以斌办理过5张卡，找曾威办理过2张卡，其要这些带U盾和手机卡的银行卡是用于绑定赌博平台的后台用的。其也给过10张卡给曾威。“开心”应该不是直接实施诈骗的人，他主要是负责接单子，然后让其帮洗钱，其不直接跟“开心”的上线联系。其生意是“开心”介绍的，约定收取18%的手续费，其和赌博平台各得5%，取款的人得8%，剩下的钱交给“开心”。2017年8月份，其购买了三部电脑是用来洗钱。2017年9月份，一个姓陈的朋友让其在赌博网站帮忙洗钱，当时他转了20万元到赌博网站上，然后用别人的银行卡提出来，又转到十几张副卡里，洗的是新疆阿拉尔被诈骗的钱。 （2）被告人曾威的供述与辩解，证实2017年国庆节，曾伟告知其手下缺代理和取钱的人，给其一定的报酬，其和林峰商量同意取款。当时就知道曾伟搞了赌博平台，在宾阳搞平台又需要别人帮忙取钱的肯定是帮助诈骗的人洗钱的。2017年10月13日，曾伟通知取款，其指挥林峰，林峰带领刘国发、蒙某去武鸣县取款，其没有去直接取款。曾伟那边的人将钱转到很多卡上，由林峰等人拿卡取款，林峰在14号凌晨将取的钱送至其家里，其和林峰、刘国发数了钱，有80多万元。其直接拿了3万多元，余款在其家附近的菜市场交给曾伟派来的人。其分了1万多元。林峰取钱的卡有20多张，一直在林峰身上，其中10张卡是曾伟给其的，其另外买了10张卡，费用和林峰平摊，所买的卡林峰将卡号报给曾伟，这样曾伟就可以向里面打钱了。 （3）被告人林峰的供述与辩解，证实2017年10月13日下午5点钟，曾威打电话给其说有钱要取，其喊上刘国发，由蒙某驾车前往武鸣县取钱，晚上8点开始取钱，其带了30多张银行卡。其在电话听曾威指挥，曾威在电话里一次性报6张卡的尾数给其，说每张卡里有2万元，其和刘国发一人拿3张分别去取，取完了，曾威再报6张卡的尾号，再去取，一直取到下半夜2点钟，后回宾阳县曾威的家里，其和刘国发将钱交给曾威，当时清点了有82万元，曾威拿了2.5万元给其和刘国发，其拿了1.7万元，刘国发拿了8000元。然后其和曾威、刘国发一起去了他家马路对面的菜市场，把钱给了一个开车子的人。其取款卡一部分是从曾威处来的，一部分是曾威出钱搞来的，然后在其取款的钱里扣除了2000元。当晚取款时，曾威一直和其有联系，差不多每半个小时打电话给其，问其之前的6张卡可取好了，如果取好了他就再联系上家重新要来6张银行卡接着取。当晚取钱用了大约30张银行卡，其中有20张是曾威之前给的，另购买10张卡，其将30张银行卡卡号抄在一张纸上，拍照通过微信发给曾威。大家都是宾阳县人，这些钱，大家心知肚明，不说出来。曾威告诉过其，上线洗钱平台的人被抓了。 （4）被告人刘国发的供述与辩解，证实2017年10月13日下午14点钟，林峰打电话给其说要到外地取钱，其与林峰乘坐蒙某开的车大约在20点到武鸣县。每次林峰给其2-3张卡取款，讲里面有2万元，卡的背面写着密码，每取完钱，卡和款子都交给林峰，林峰再给其卡，再换ＡＴＭ机取款，一直取到14号凌晨1时许，林峰一共给其16张卡，其取款30.8万元，取完钱一起回宾阳县，回到宾阳直接去曾威家附近，其上了曾威的车后就睡着了。中午时，林峰给了3200元。其知道所取的钱是来路不正的钱。 （5）被告人覃以斌的供述与辩解，证实2017年10月13日下午6、7点钟的时候，曾伟打电话给其要取款，并将银行卡的姓名告诉其，其记录下来后，其打电话给陆相文和唐富全，开着车子带他们到桂平市。约8点左右到达桂平市后，其开着车子找自动取款机，他们两个负责拿卡取钱，其一次性给他们每人2张卡，每张卡能取2万，大约用了20张银行卡，他们取完将钱和卡交给其，其再带他们去别的银行自动取款机，在桂平取款40万元。大概不到晚上12时的时候到达平南后，其将陆相文和唐富全在其住的地方放下，自己一个人带着钱去了曾伟家，曾伟拿到钱清点后，没有将好处费扣下。接着其又开车子将陆相文和唐富全接上，继续在平南县按照在桂平的方式取钱，取了约24万元，按照3%比例扣除约2万元好处费，三人直接在车子上分了，每人分了6000元，接着他们就下车走了，剩下的钱其送到曾伟的住处。2017年9月份，其让陆相文准备银行卡，其朋友取款要用，陆相文给其30、40张银行卡，其把这些带到曾伟处，曾伟就把这些卡号记载电脑里，这些卡一直放在其身上，另外陆相文自己身上还有十几张银行卡。2017年10月16日，其另行取款后送钱到曾伟处时，被公安机关抓获。 （6）被告人陆相文的供述与辩解，证实2017年9月中旬的时候，覃以斌叫其办银行卡，其找他人及亲戚朋友共办了40张银行卡，这些卡全部交给覃以斌。2017年10月13日下午6时许，覃以斌开车带上其和唐富全到桂平取钱，覃以斌把车子停在银行附近，给其银行卡，由其和唐富全取款，取完钱后把钱和卡交给覃以斌，其在桂平取了20万元。约在14号凌晨回到平南，覃以斌叫其和唐富全下车等他，他带着钱走了。过了一个半小时后，覃以斌回来开上车带其和唐富全在平南取钱，其又取了8、9万元，覃以斌给其2500元报酬。当时覃以斌告诉其所取之钱为赌博网站的钱。 （7）被告人唐富全的供述与辩解，证实2018年10月13日，覃以斌开车带其和陆相文从平南县到桂平市取款，由覃以斌将银行卡交给其，其到ATM机上取款共计20多万元，回到平南县城后，覃以斌叫其和陆相文下车，他把钱带走了。后他又回来，又带其在平南县取款，这次其取款10万元。每次取完钱，其将卡和钱交给覃以斌，覃以斌就继续开车换另一家银行取款。 5、指认笔录及照片，证实被告人曾威、林峰、刘国发分别对武鸣县ATM机上取款人林峰、刘国发进行了辨认；覃以斌、陆相文、唐富全对在桂平市、平南县ATM机上取款人陆相文、唐富全进行了辨认；被告人曾伟、曾威辨认出“开心”就是郑海华。 6、搜查笔录、扣押清单及扣押决定书，证实公安机关从被告人覃以斌处扣押银行卡36张、手机一部、笔记本电脑一台、人民币34.65万元；从被告人陆相文处扣押银行卡23张、电话卡3张、手机一部；从被告人曾伟处扣押黑色小米手机、华为手机、nuoIo牌手机、黄白相间手机、CIic手机、小米牌手机、黑色红辣椒手机、黑色红米手机各1部，笔记本电脑3台及鼠标、电脑包，身份证（吴永杰）1张，电话卡14张，银行卡24张（部分含K宝及电话卡），黑色笔记本电脑连接线、电源、适配器1个，插板1个，逆变器1个，联通充值卡2张，移动流量卡一张，U盘3个，现金25003.4元，笔记本一本，房屋租赁合同一份。 7、电子数据及视听资料 （1）公安机关从曾伟处扣押的电脑、Ｕ盘提取的电子数据进行归总刻录成光盘；将从赌博网站调取的数据进行提取汇总并刻录成光盘，对比赌博网站账户信息；银行卡交叉比对信息汇总刻录成光盘，证实电脑内存有涉案的银行卡号及赌博网站链接及用户名密码；被告人曾伟用杨某、张键声、赖桂志银行卡作为赌博网站回笼资金卡，将款项打入92张银行卡内等事实。 （2）提取笔录及照片，证实公安机关对被告人曾伟所有的笔记本电脑及U盘内涉案电子信息予以提取，证实“wwwww”文档中邮箱账号系绑定赌博网站的电子信箱、字母加数字按顺序是赌博网站账号及密码及绑定赌博网站提现银行卡网上支付密码；网站链接都是赌博网站的链接，曾伟将资金充值到赌博网站，通过对赌，扣除手续费后，利用绑定的提现银行卡提现；文本中记录的银行卡号、用户名就是提现绑定在赌博网站的银行卡；“1111”、“建”、“22222”、“新建文本”文档中有涉案取款、转账银行卡卡号；电脑上文件名为“接”的文档中8张银行卡为其洗钱接收卡；U盘内“接”中存有陈世友、骆毅的银行卡卡号信息；文件名“FEJIAN”的文档中为赌博网站的用户名及密码；U盘内存有绑定在赌博网站上赖桂志及张键声银行卡卡号信息；涉案取款卡卡号等事实。 （3）资金侦查光盘，证实涉案陈世友、罗登辉、张键声、杨某、重庆煌昊实业有限公司、骆毅等涉案银行账号的资金交易情况、资金走向、交易信息、对手交易明细、登陆地址；涉案第三方支付平台交易信息及商户信息；涉案取款卡资金来源于杨某、张键声、赖桂志账户的时间、金额及取款信息；涉案银行卡交易记录查询数据信息等事实。 （4）视听资料，证实被告人陆相文、唐富全、林峰、刘国发分别在桂平市、平南县机上取款的时间及地点等事实。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为：被告人曾伟、覃以斌、曾威、林峰、陆相文、唐富全、刘国发明知是犯罪所得予以转移，情节严重，各被告人的行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人曾伟、覃以斌非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控主要犯罪事实及罪名成立，予以支持。因公诉机关未提供足够证据证明被告人曾伟与诈骗犯罪分子进行了犯意沟通，事前通谋共同实施了诈骗行为，故指控被告人曾伟犯诈骗罪的罪名不成立，不予支持。被告人曾伟该行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，该起数额计算至掩饰、隐瞒犯罪所得数额内。被告人曾伟辩解及辩护人该节辩护意见予以采纳。公诉机关指控新疆阿拉尔统众国资公司被诈骗款项中转入李某2账户的数额不准确，故予以更正。被告人曾伟的辩护人提出的“陈世友的银行卡虽在曾伟的电脑里出现过，不能代表是曾伟本人持有；罗明喜案涉案金额应为25万元”的辩护意见与本案查明的事实不符，不予采纳。公诉机关指控的被告人曾伟、覃以斌非法持有他人的银行卡非在本案掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪中使用的银行卡，故不构成牵连犯，辩护人此节辩护意见，不予采纳。被告人曾伟、覃以斌、曾威、林峰、陆相文、唐富全、刘国发在掩饰、隐瞒犯罪所得的共同犯罪中，各有分工、作用相当，不予区分主从犯，按各自作用分别量刑。被告人曾伟、覃以斌犯数罪，予以数罪并罚。被告人唐富全主动投案，庭审中如实供述，系自首；被告人陆相文主动投案并如实供述，系自首；被告人曾威、覃以斌具有立功情节；被告人曾伟、曾威、林峰、刘国发、覃以斌具有坦白情节，均予以从轻处罚，各辩护人就各被告人分别具有法定从轻处罚的辩护意见，予以采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十八条、第六十九条、第六十七条第一、三款的规定，判决如下： 一、被告人曾伟犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币15万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币1万元；决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币16万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年10月18日起至2023年10月17日止。罚金于判决生效之日缴纳。） 二、被告人覃以斌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元；犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币1万元；决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币11万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年11月23日起至2021年5月22日止。罚金于判决生效之日缴纳。） 三、被告人曾威犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币8万元. （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年11月23日起至2020年11月22日止。罚金于判决生效之日缴纳。） 四、被告人林峰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币8万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年11月23日起至2021年5月22日止。罚金于判决生效之日缴纳。） 五、被告人陆相文犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币5万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年11月23日起至2021年4月22日止。罚金于判决生效之日缴纳。） 六、被告人唐富全犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币5万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年12月9日起至2021年3月8日止。罚金于判决生效之日缴纳。） 七、被告人刘国发犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年11月28日起至2020年11月27日止。罚金于判决生效之日缴纳。） 八、各被告人的非法所得继续追缴，扣押在案的赃款予以没收，扣押在案的笔记本电脑、U盘、手机、银行卡及K宝、电话卡等供犯罪所用物品予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省池州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  窦晓红 人民陪审员  汪选德 人民陪审员  杨万松 二〇一九年四月三日 书 记 员  柯迪娜 书 记 员  李国顺 附本案相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。