重庆市潼南区人民法院刑 事 判 决 书(2018)渝0152刑初83号公诉机关重庆市潼南区人民检察院。被告人李富刚，男，1953年10月10日出生，住重庆市潼**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月13日被公安机关抓获，2017年3月14日被重庆市潼南区公安局刑事拘留，2017年4月5日被取保候审，2018年3月26日经本院决定被取保候审。被告人李静，女，1976年12月26日出生，住重庆市潼**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月25日被重庆市潼南区公安局取保候审，2018年3月26日经本院决定被取保候审，2018年8月24日经本院决定被逮捕。现羁押于重庆市合川区看守所。辩护人雷少晶，重庆兴胜律师事务所律师。辩护人邱波，重庆兴胜律师事务所律师。重庆市潼南区人民检察院以渝潼检刑诉〔2018〕88号起诉书指控被告人李富刚、李静犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月14日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市潼南区人民检察院指派检察官宋兴辉出庭支持公诉，被告人李富刚、李静及其辩护人雷少晶、邱波到庭参加了诉讼。审理中，公诉机关申请延期审理二次，辩护人申请延期审理二次。现已审理终结。重庆市潼南区人民检察院指控，2013年至2017年期间，被告人李富刚违反法律规定，在潼南以个人名义和加盖重庆市潼南茶叶有限公司章或者财务章的形式向社会公众吸收存款，并雇佣被告人李静帮忙吸收资金和支付利息。通过前述方式，李富刚共计向122人非法吸收存款共计人民币4334.46万元，已返还本金人民币1025.41万元，支付利息1159.6104万元；其中李静共计向44人非法吸收存款共计人民币1072.3万元。2017年3月13日，被告人李富刚主动到潼南区公安局投案，如实供述了自己的罪行；2017年4月25日，被告人李静接民警电话通知后，到公安机关如实供述了自己的罪行。公诉机关为了证实指控的事实、情节成立，提供了相关的证据。认为李富刚、李静的行为均已构成非法吸收公众存款罪。李富刚在共同犯罪中是主犯，犯罪后有自首情节；李静在共同犯罪中是从犯，犯罪后有自首情节。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款的规定处罚。被告人李富刚、李静对公诉机关指控的事实及定性均表示无异议。李静的辩护人提出，李静系初犯，在共同犯罪中是从犯，犯罪后有自首情节，家中有老人、小孩需要人照料。综上，请求对其减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2013年至2017年期间，被告人李富刚违反法律规定，在未取得监管单位的许可及合法资质的情况下，通过自己及他人宣传的方式，承诺以每月支付1.5%至5%的利息，在潼南以个人名义和加盖重庆市潼南茶叶有限公司章或者财务章的形式出具借条向社会公众吸收存款，并雇佣被告人李静帮忙吸收资金和支付利息。通过前述方式，李富刚共计向唐某、陈某等121人非法吸收存款共计人民币4257.96万元，其中李静经手向44人非法吸收存款共计人民币1072.3万元。已返还出资人本金人民币1025.41万元，支付利息1159.6万余元，造成出资人直接经济损失共计人民币2134.3953万元。2017年3月13日，被告人李富刚主动到潼南区公安局投案，如实供述了自己的罪行；2017年4月25日，被告人李静接民警电话通知后，到公安机关如实供述了自己的罪行。上述事实，公诉机关当庭举示了以下证据证实：1．受案登记表、立案决定书、到案经过等书证证实，本案案发及被告人李富刚、李静归案的经过情况。2.收缴的笔记本证实，被告人李富刚、李静记录吸收他人存款及支付利息的事实。3.相关书证证实，重庆市潼南茶叶公司于1998年7月6日成立，法定代表人为李富刚，2015年12月24日变更为李某1。4.相关书证证实，重庆市潼南茶叶公司在潼南三峡银行、民生村镇银行、农商行、农行等贷款及支付利息的事实。5.银行卡交易明细证实，李富刚、李静向出资人唐某、陈某等人借款、支付利息的明细。6.银行卡交易明细证实，蒋某1、蒋某2、李某2、廖某等向出资人支付利息的事实。7.借条复印件证实，被告人李富刚以个人名义和加盖重庆市潼南茶叶有限公司章或者财务章出具借条的方式向社会公众唐某、陈某等120余人吸收存款的事实。8.相关书证证实，潼南区公安局依法查封了蒋某3（李富刚之妻）位于重庆市潼**XX大道******房屋**（面积146.41㎡；重庆市潼南茶叶有限公司位于原潼南县梓潼街道办事处东升XX村XX社、XX村XX社的房屋(面积分别为1027.29㎡、361.75㎡、1893.52㎡）；李富刚名下位于原潼南县梓潼镇祁佛村5社彭家沟、李台村向家山、李台村蒋家大山的林权共计面积为615亩；蒋某3名下位于原潼南县梓潼街道办事处XX村XX组的房产；李静、李某1名下房产各一套（2014字第09XXX号、2015字第10XXX号）；蒋某3、李某3名下小型客车二辆（渝C9HX**众泰、渝C57X**福特）。9.常住人口信息证实，被告人李富刚出生于1953年10月10日，被告人李静出生于1976年12月26日，案发时均系成年人。10.证人蒋某1、蒋某2、李某2、廖某分别证实，他们是原重庆市潼南县东昇鑫鼎邦融资咨询有限公司（简称东昇鑫鼎邦公司）的员工。东昇鑫鼎邦公司于2013年7月开业，李富刚在负责经营。公司经营期间，采取对外发扇子、宣传单，承诺支付约1.6%的月利息、按月付息，到期还本等方式进行宣传并从事对外吸收存款的业务，有很多出资人到公司来存钱。期间，有些投资人称只相信李富刚本人，所以李富刚就以私人及重庆市潼南茶业有限公司的名义向出资人出具借条，出资人直接将款打给李静或直接打到李富刚的账户上。2014年8月，潼南金融办召开会议，要求各融资公司停止吸存业务，全部清偿所有对外借款，至2015年6、7月，公司清偿了全部借款。在这期间，他们仍然在公司里工作，很多出资人的借款到期后到公司来咨询公司是否继续融资，李富刚同意继续借钱，这样那些出资人仍然愿意继续将钱借给李富刚，同时又有新的出资人通过朋友的介绍到公司里来存款，把钱借给李富刚，李富刚还是以私人名义出具借条。之前他们各自在公司里掌握有一些客户名单，并由他们负责这些客户的利息支付和本金的偿还，凡是以李富刚个人名义对外的借款，每月需要支付本息的时候，他们就给李富刚打电话，告诉需要的金额后，李富刚就将需要还本付息的金额打到他们的个人农商行账户上，他们再将这些钱支付到出资人的账户里。另证实，他们在公司里领取了工资，并按各自吸收的借款提成。11.证人李某1证实，她是李富刚的女儿。重庆市潼南县东昇鑫鼎邦融资咨询有限公司于2013年7月开业，李富刚是公司法定代表人，在负责经营，她在公司里担任出纳。公司经营期间，采取对外发扇子、宣传单，承诺支付约1.6%的月利息、按月付息，到期还本等方式进行宣传并从事对外吸收存款的业务。公司在办理融资业务的时候，出借人的资金都是直接打到借款方的账户上，潼南公司这方的还本付息，都是由她操作，她是通过公司会计曾某的个人账户以转账的方式向出借人还本付息。期间，她知道其父李富刚也在以其个人名义向出资人借款。2014年8月，潼南金融办召开会议，要求各融资公司停止吸存业务，全部清偿所有对外借款，至2015年底，公司清偿了全部借款。在这期间，有些出资人的借款到期后到公司来咨询公司是否继续融资，李富刚同意后继续以其个人和东升茶厂的名义向出资人借款。2015年底，其父李富刚将重庆市潼南茶叶有限公司的法定代表人变更为她，后她听姐姐说为了贷款才变更公司法人的。12.唐某、陈某等120余名出资人分别陈述，2013年至2016年期间，通过李富刚或他们的朋友的宣传、介绍，李富刚以个人或东升茶厂的名义向他们借款，承诺每月支付1.5%至5%的利息，到期还本付息后，他们将钱借给了李富刚，李富刚向他们出具了借条，开始李富刚还按期向他们支付利息，到2016年底，就没有支付利息了。13.被告人李富刚供述，他于2013年至2017年期间，利用自己在潼南的名气或他人的宣传，向出资人承诺每月支付1.5%至5%不等的利息，到期还本付息后，以个人名义和重庆市潼南茶叶有限公司章或者财务章的形式出具借条向潼南不特定社会公众120余人共计吸收借存款4000余万元，在此期间，还雇佣其女儿李静和蒋某1、蒋某2、李某2、廖某帮忙吸收资金和支付利息，吸收的存款用于了支付他个人对外借款的本息、支付茶叶公司在银行的贷款和利息、帮东昇鑫鼎邦公司垫付客户的本息、用于茶厂的正常运转的开支以及他们自己的日常开支和消费等。14.被告人李静供述，她是李富刚的女儿。2013年至2016年期间，其父李富刚以个人名义和加盖重庆市潼南茶叶有限公司章或者财务章出具借条的方式向社会公众120余人吸收存款，并安排她帮忙吸收借款和支付借款利息。在此期间，她自己经手吸收了40余人的存款共计人民币1000余万元。15.报告书证实，重庆展华会计师事务所有限公司受潼南区公安局委托对李富刚涉嫌非法吸收公众存款额进行鉴定的事实。以上证据，收集程序合法，内容客观真实，经当庭核对，足以认定。本院认为，被告人李富刚、李静在未取得监管单位的许可及合法资质的情况下，以支付高息的方式向不特定社会公众借款，变相吸收公众存款数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。李富刚在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚；犯罪后自动投案，如实供述了自己的罪行，是自首，依法从轻处罚。李静在共同犯罪中起次要作用，是从犯；案发后接民警电话通知主动到案，如实供述了自己的罪行，是自首，依法从轻处罚。公诉机关指控二被告人的罪名、情节成立,但指控的总金额中应当剔除李静自己出资的76.5万元。关于李静的辩护人提出，李静系初犯，在共同犯罪中是从犯，犯罪后有自首情节，请求对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，由于本案中李静的行为导致众多出资人巨大的经济损失无法挽回，造成了恶劣的社会影响，不宜对其减轻处罚并适用缓刑，但鉴于其在共同犯罪中是从犯，有自首情节，可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：被告人李富刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币35万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限在本判决生效后立即缴纳）。被告人李静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币15万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月24日起至2021年8月23日止。罚金限在本判决生效后立即缴纳）。三、责令被告人李富刚、李静共同退赔唐某、陈某等117名出资人的经济损失共计人民币2134.3953万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭 飞人民陪审员  刘跃新人民陪审员  李文莉二〇一九年四月三日书 记 员  唐 雯