浙江省温州市鹿城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0302刑初337号公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。被告人彭春华，男，1992年1月25日出生于广东省电白县，汉族，初中文化，无业，住电白县。因本案于2018年10月10日被刑事拘留，同年11月13日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。辩护人杨志崇，广东凯行律师事务所律师。温州市鹿城区人民检察院以鹿检公诉刑诉[2019]281号起诉书指控被告人彭春华犯伪造金融票证罪、窃取信用卡信息罪，于2019年3月15日向本院提起公诉。本院于同年3月18日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派检察员庄甜甜出庭支持公诉，被告人彭春华及辩护人杨志崇到庭参加诉讼。现已审理终结。温州市鹿城区人民检察院指控：2014年12月，被告人彭春华与杨某1、邓某（均已判刑）经预谋后，由杨某1、邓某至温州酒吧窃取他人信用卡信息资料后，交由彭春华伪造信用卡进行取款、套现。2014年12月12日、19日，邓某、杨某1先后应聘进入本区江滨西路369号欧洲城H2酒吧担任服务员。在工作期间利用为客人刷卡买单之机，使用随身携带的磁卡读写器秘密复制潘某、王某4、池某、韩某等32名客人的信用卡信息，并在上述客人刷卡时趁机记住输入的密码，后将上述32条信用卡信息及密码交给彭春华，由彭春华等人伪造信用卡进行取款、套现获利，所得钱款按约定比例分成。2015年2月5日，杨某1、邓某应聘进入本区外滩十八公馆酒吧担任服务员。2月6日晚，杨某1、邓某等人在该酒吧工作时，使用磁卡读写器复制客人季某的信用卡信息1条，后被员工抓获，公安人员从杨某1身上查获磁卡读写器1个，从杨某1、邓某住的本区康乐坊豪来缘商务宾馆9108房间查获笔记本电脑1台，从杨某1的行李包内查获伪造的信用卡3张及空白卡2张，从邓某的行李包内查获伪造的信用卡3张及磁卡读写器1个。综上，被告人彭春华及杨某1、邓某在上述两家酒吧内共窃取他人信用卡信息33条，其中，王某4、潘某、韩某、池某4人的信用卡信息已伪造成4张信用卡，其余29条信用卡信息中的5条信息可制作完整的信用卡进行消费。2018年10月10日，被告人彭春华主动向公安机关投案。针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人彭春华的行为已分别构成伪造金融票证罪、窃取信用卡信息罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（四）项、第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第六十九条之规定，予以处罚。被告人彭春华辩称，其没有将杨某1、邓某窃取他人信用卡的信息资料伪造成信用卡，也没有将伪造的信用卡给杨某1、邓某。辩护人杨志崇辩称，被告人彭春华与杨某1、邓某预谋犯罪，因彭春华未被聘为服务员，客观上阻止了他继续参与犯罪行为，属于犯罪未遂；彭春华有自首情节，请求对彭春华从轻处罚。经审理查明，被告人彭春华与杨某1、邓某（均已判刑）经预谋，由杨某1、邓某窃取他人信用卡的信息资料，交由彭春华伪造信用卡进行取款、套现。2014年12月12日、19日，邓某、杨某1先后被温州市鹿城区江滨西路369号欧洲城H2酒吧应聘为服务员。在工作期间，邓某、杨某1利用为客人刷卡买单之机，用随身携带的磁卡读写器秘密复制潘某、王某4、池某、韩某等32名客人的信用卡信息，并在上述客人刷卡时趁机记住输入的密码，后将上述32条信用卡信息及密码交给彭春华，由彭春华等人伪造信用卡进行取款、套现获利，并将所得钱款按约定比例分给邓某、杨某1。2015年2月5日，杨某1、邓某等人被温州市鹿城区外滩十八公馆酒吧聘为服务员。次日晚11时许，杨某1、邓某等人在该酒吧工作时，杨某1用磁卡读写器复制客人季某的信用卡信息1条。随后，杨某1、邓某被员工抓获，公安人员从杨某1身上查获磁卡读写器1只，后又在邓某、杨某1住宿位于本区康乐坊国史巷2号豪来缘商务宾馆9108房间内查获邓某的笔记本电脑1台及电源线1条，在杨某1的黑色行李包内查获伪造的王某4等人的信用卡3张及空白卡2张，在邓某的棕色行李包内查获伪造的潘某、韩某、池某的信用卡3张及磁卡读写器1只。综上，被告人彭春华及杨某1、邓某窃取王某4等人信用卡信息33条，其中，王某4、潘某、韩某、池某4人的信用卡信息已伪造成4张信用卡，其余29条信用卡信息中的5条信息可制作完整的信用卡进行消费。2018年10月10日9时40分许，被告人彭春华主动到公安机关投案。上述事实，有公诉机关提供、并经当庭质证、认证的证人邓某、杨某1、彭某、杨某2、韩某、郑某1、季某、车伦、许某、黄某、周某1、廖某、留雅琦、郑某2、蔡某、王某1、林某1、王某2、徐某1、姚某、邹某、谢某、林某2、池某、林某3、吕某、饶某、谈某、周某2、张某1、王某3、朱某、王某4、金某、倪某、李某、徐某2、王某5的证言、伪造的信用卡照片、磁卡读写器照片、假身份证照片、作案地点照片、银行卡复印件、搜查笔录、辨认笔录、扣押清单、入职登记表、刑事判决书、调取证据清单、银行账户查询记录、磁卡读写器文档、证明、到案经过、人口信息及被告人彭春华在侦查机关的供述等证据所证实，足以认定。关于被告人彭春华提出其没有将杨某1、邓某窃取他人信用卡的信息资料伪造成信用卡，也没有将伪造的信用卡给杨某1、邓某的辩解意见。经查，⑴.证人杨某1的证言及辨认笔录，证明2014年12月中旬，彭春华负责牵线，并带其和邓某到温州，还带其和邓某到欧洲城H2酒吧应聘上班，后其和邓某各自用机器复制客人银行卡信息并记住客人输入密码，把机器交给彭春华，由他负责制作伪卡以及取钱。其身边查获的5张银行卡都是彭春华交给其的，告诉其有两张贴标签的是在H2酒吧复制出来的。⑵.证人邓某的证言及辨认笔录，证明其与杨某1复制了银行卡信息后，把卡信息交给彭春华，由他负责把卡交给别人复制卡，复制卡做好以后先交给其，其拿卡去银行查询是否有钱，查了以后再把卡交给彭春华，再由彭春华把卡交给别人去取钱、套现。其包里被查获的3张复制卡都是彭春帮其做的银行卡。⑶.被告人彭春华侦查机关的供述，证明2014年12月份，其和邓某、杨某1预谋去窃取别人的信用卡信息并制作成伪卡搞钱，后其与邓某、杨某1到温州，杨某1、邓某到欧洲城的H2酒吧聘为服务员，复制了好几条客人的信用卡信息，其因高子太高未被聘用就在宾馆给他们待着，这一趟杨某1、邓某赚了好几万。其因为个子太高应聘服务员成功率不高，就负责后面的帮忙，比如他们不懂的就咨询其。2015年2月份，其叫彭某、杨某2一起跟杨某1、邓某去温州赚钱，他们出门时候，其给了杨某13、4张伪卡。上述证据可证实被告人彭春华与杨某1、邓某预谋，由杨某1、邓某窃取他人信用卡的信息资料，交由彭春华伪造信用卡；之后，彭春华将部分伪造的信用卡交给杨某1、邓某带到温州被查获，且三人系共同犯罪，应共同承担刑事责任。因此，上述辩解意见，不予采纳。关于辩护人杨志崇提出被告人彭春华未被聘为服务员，客观上阻止了彭春华继续参与犯罪行为，属于犯罪未遂的辩护意见。经查，现有证据证实由被告人彭春华提议并与杨某1、邓某预谋后，由杨某1、邓某窃取他人信用卡的信息资料，交由彭春华伪造信用卡，且部分伪造的信用卡被查获，是犯罪既遂；被告人彭春华未与杨某1、邓某直接窃取他人信用卡的信息资料，只是三人的分工不同，不属于犯罪未遂。因此，上述辩护意见，不予采纳。关于辩护人杨志崇提出被告人彭春华有自首情节的辩护意见。经查，被告人彭春华虽主动投案，但归案后未如实供述自己参与窃取他人信用卡的信息资料及伪造信用卡的事实，不符合自首条件。因此，上述辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人彭春华结伙伪造信用卡；又窃取他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，数量巨大，其行为已分别构成伪造金融票证罪、窃取信用卡信息罪，应予数罪并罚。公诉机关的指控成立。鉴于被告人彭春华能主动投案，可酌情从轻处罚。辩护人杨志崇就被告人彭春华上述量刑情节发表的辩护意见，予以采纳。公诉人在法庭上发表以被告人彭春华犯伪造金融票证罪判处有期徒刑四年至五年、以犯窃取信用卡信息罪判处有期徒刑三年至四年的量刑建议，可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（四）项、第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第六十九条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人彭春华犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑四年三个月,并处罚金人民币3万元；犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币2万元，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月10日起至2025年4月9日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱维阳人民陪审员  郭宝乐人民陪审员  叶建武二〇一九年四月四日书 记 员  张圆圆附：本判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨碍信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以上罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以上罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以上罚金或者没收财产：（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；（二）伪造、变造委托收款凭证、汇票凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；（四）伪造信用卡的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其他直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。安生罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。