甘肃省金昌市金川区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）甘0302刑初276号 公诉机关金昌市金川区人民检察院。 被告人舒某，男，1998年3月26日出生，汉族，初中文化，陕西省周至县人，住西安市，无业。2018年5月14日因涉嫌犯诈骗罪被金昌市公安局金川分局刑事拘留，同年6月8日被逮捕，现羁押于金昌市金川区看守所。 辩护人马连霞，甘肃清锋律师事务所律师。 被告人王某甲，女，1999年6月8日出生，汉族，中专文化，陕西省蓝田县人，住西安市，无业。2018年5月14日因涉嫌犯诈骗罪被金昌市公安局金川分局刑事拘留，同年6月8日被逮捕，现羁押于金昌市金川区看守所。 辩护人王德俊，甘肃清锋律师事务所律师。 被告人王某乙，男，汉族，1998年5月31日出生，高中文化，陕西省西安市人，住碑林区，无业。2018年1月12日因涉嫌犯诈骗罪被金昌市公安局金川分局上网追逃，同年1月15日被西安铁路公安处咸阳站派出所抓获并刑事拘留，同年2月14日被取保候审。 辩护人王炳，甘肃维正律师事务所律师。 被告人王某丙，男，1996年6月18日出生，汉族，大专文化，陕西省周至县人，住蓝田县。2018年5月15日因涉嫌犯诈骗罪被金昌市公安局金川分局刑事拘留，同年5月27日被取保候审。 辩护人张鹏霄，陕西锐迈律师事务所律师。 辩护人李建国，陕西锐迈律师事务所实习律师。 金昌市金川区人民检察院以金区检公诉刑诉[2018]281号起诉书指控被告人舒某、王某甲犯诈骗罪、被告人王某乙、王某丙犯收买、非法提供他人信用卡信息罪于2018年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金川区人民检察院指派检察员韦兴顺出庭支持公诉，被告人舒某及其辩护人马连霞、被告人王某甲及其辩护人王德俊、被告人王某乙及其辩护人王炳、被告人王某丙及其辩护人张鹏霄、李建国到庭参加了诉讼。期间公诉机关于2019年1月8日建议延期审理，于2019年1月18日建议恢复审理。案经合议庭评议，本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 公诉机关指控：（一）2017年7月，被告人舒某通过QQ兼职群联系到收购银行卡的“杜哥”、“摩天轮”、“东北”等人，后被告人舒某和其女友王某甲开始联系他人收购银行卡溢价转卖。其中，被告人舒某、王某甲办理配有密码、U盾、电话号码的银行卡14张，收买冯某某、李某甲、李某乙、陈某某配有密码、U盾、电话号码的银行卡12张，收买王某乙、马某、康某某银行卡13张，收买王某丙从任某、张某处购买的银行卡5张，全部溢价转卖给其上线“杜哥”、“摩天轮”、“东北”等人，从中牟利。期间，被告人舒某、王某甲明知其上线收购银行卡用于电信诈骗却仍予以倒卖，致使被害人杨某某的32万元现金通过其倒卖的王某乙银行卡被骗。 （二）2017年9月19日，被告人王某乙收买马某配有密码、U盾、电话号码的邮政储蓄银行卡、招商银行卡、交通银行卡、农业银行卡各1张；2017年8月31日又收买康某某配有密码、U盾、电话号码的中国银行卡2张。全部出售给被告人舒某、王某甲，从中获利。 （三）2017年8月14日、9月2日，被告人王某丙收买任某配有密码、U盾、电话号码的农业银行卡、建设银行卡、工商银行卡各1张；2018年5月12日又收买张某配有密码、U盾、电话号码的农业银行卡各1张。全部出售给被告人舒某、王某甲，从中获利。 公诉机关认为，被告人舒某、王某甲明知他人实施诈骗犯罪而收买、非法提供他人信用卡等信息，致使杨某某财物被骗32万元，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条；被告人王某乙、王某丙收买他人信用卡信息，数量巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，应当以诈骗罪追究舒某、王某甲的刑事责任，以收买、非法提供他人信用卡信息罪追究王某乙、王某丙的刑事责任。 被告人舒某辩解：本人出售银行卡时并不知道购买银行卡的人是为了诈骗。其他事实过程属实，表示认罪悔罪。 其辩护人认为，公诉机关指控被告人舒某犯诈骗罪有异议，舒某在收买银行卡时并不知道他人收购银行卡用于诈骗，应当以收买、非法提供信用卡信息罪对舒某定罪量刑。 被告人王某甲辩解：公诉机关指控本人明知收购银行卡的人实施诈骗而买卖银行卡不属实，其他事实属实，对指控罪名有异议，表示认罪悔罪。 其辩护人认为，公诉机关指控被告人王某甲明知他人实施诈骗而收购银行卡的证据不足，被害人杨某某钱款被诈骗的证据不足，王某甲的行为不符合诈骗罪的构成要件。王某甲是从犯，到案后如实供述犯罪事实属坦白，且愿意退赔非法所得，应对其从轻处罚。 被告人王某乙辩解：起诉书指控的事实及罪名无异议，马某出售给本人的银行卡是三张，不是四张。表示认罪悔罪，愿意退赔非法所得。 其辩护人认为，公诉机关指控被告人王某乙收买康某某银行卡的事实不属实，康某某的银行卡是出售给王某甲的，王某乙只起到介绍作用。王某乙收买银行卡的数量未达到数量巨大，其到案后如实供述有坦白情节，且王某乙犯罪时年纪较轻，主观恶性小。 被告人王某丙辩解：对公诉机关指控的罪名无异议，指控本人收购任某银行卡属实，指控本人收购张某银行卡事实不属实，其不认识张某。 其辩护人李建国认为，公诉机关指控王某丙收购张某银行卡的事实证据不足，王某丙收购银行卡的行为未达到起诉书指控的数量巨大，王某丙主观恶性较小，且有坦白情节，应当对其单处罚金。辩护人张鹏霄认为，王某丙并不明知收购银行卡的人将卡用于诈骗行为，被害人被诈骗的事实未经法院认定，王某丙的供述与其在侦查阶段供述一致，王某丙是初犯、偶犯，应当免予刑事处罚。 经审理查明： （一）2017年6月至9月，被告人舒某通过QQ兼职群联系到收购银行卡的“杜哥”、“摩天轮”、“东北”等人，后被告人舒某和其女友王某甲开始联系他人收购银行卡溢价转卖。其中，被告人舒某、王某甲本人办理配有密码、U盾、电话号码的银行卡14张，收买冯某某、李某甲、李某乙、陈某某配有密码、U盾、电话号码的银行卡12张，收买被告人王某乙的银行卡7张，通过王某乙收买马某银行卡3张、康某某银行卡2张，收买被告人王某丙从任某处购买的银行卡3张，全部溢价转卖给其上线“杜哥”、“摩天轮”、“东北”等人，每张银行卡从中牟利600元。2017年10月12日至13日，被害人杨某某的32万元现金被电信诈骗团伙骗取，该款转入诈骗团伙提供的银行卡后，又转入被告人舒某、王某甲收购、出售的被告人王某乙的一张银行卡上后被转支支取，致使杨某某的款项遭受损失。本案审理过程中，被告人王某乙退赔杨某某损失5万元，被告人王某甲退赔杨某某损失3万元。 （二）2017年9月19日，被告人王某乙收买马某配有密码、U盾、电话号码的邮政储蓄银行卡、招商银行卡、农业银行卡各1张，2017年8月31日被告人王某乙收买康某某配有密码、U盾、电话号码的中国银行卡2张，全部出售给舒某、王某甲，从中获利。 （三）2017年8月14日，被告人王某丙收买任某配有密码、U盾、电话号码的农业银行卡、建设银行卡、工商银行卡各1张，全部出售给舒某、王某甲，从中获利。 上述事实，有以下证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关经被害人杨某某报案后，决定立案侦查的事实； 2、被害人杨某某报案材料和陈述，证实其被他人通过电话实施诈骗后，被骗款项转入邱某某、贾某某账户后被他人支取事实； 3、银行卡交易记录，证实被害人杨某某被诈骗后向邱某某、贾某某账户汇款的情况，其中转入邱某某账户资金32元后被转入被告人王某乙的6230********7076农业银行账户，后被他人转账支取； 4、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实公安机关2018年5月14日在被告人王某丙处扣押VIVO手机一部，在舒某处扣押VIVO手机一部，同年5月15日在王某丙处扣押三星手机一部； 5、调取证据通知书、各银行卡交易清单及相关书证，证实经向各大银行调取银行卡开户及交易信息，显示舒某、王某甲、王某乙、王某丙、冯某某、康某某、马某、李某乙、陈某某、李某甲、任某等人在各大银行开户办理银行卡的事实； 6、被告人舒某的供述与辩解，证实其与被告人王某甲在2017年6月至9月自行办理银行卡14张后出售给收购银行卡的人，舒某和王某甲又共同收购冯某某、李某乙、陈某某、王某乙、王某丙等人的银行卡后出售给他人的事实； 7、被告人王某甲的供述与辩解，证实其与被告人舒某自2017年6月至9月自行办理银行卡后出售给他人，又共同收购冯某某、李某乙、陈某某、王某乙、王某丙等人的银行卡出售给上线收购银行卡人之事实； 8、被告人王某乙的供述与辩解、辨认笔录，证实其2017年8、9月份出售自己的7张银行卡给被告人舒某和王某甲，又收购马某的3张银行卡、康某某2张银行卡后出售给舒某、王某甲的事实； 9、被告人王某丙的供述与辩解，证实其于2017年7、8月份收购任某的银行卡出售给舒某和王某甲事实； 10、证人冯某某的证言、辨认笔录及照片证实其2017年6、7月份通过王某甲给舒某和王某甲出售银行卡4张的事实； 11、证人李某甲、陈某某证言及辨认笔录，证实李某甲、陈某某经冯某某介绍，给被告人舒某、王某甲出售银行卡，其中李某甲出售3张，陈某某出售6张； 12、证人李某乙证言及辨认笔录，证实其经冯某某介绍，给被告人舒某、王某甲出售银行卡3张事实； 13、证人马某证言及辨认笔录，证实其于2017年8、9月份给被告人王某乙出售带U盾、开通网银的银行卡3张事实； 14、证人康某某证言及辨认笔录，证实2017年8、9月份其给被告人王某乙出售开通网银和U盾的银行卡2张事实； 15、证人任某证言，证实2017年8、9月份，其给被告人王某丙出售开通网银和U盾的银行卡3张事实； 16、被告人王某乙的微信交易记录，显示其9月19日给马某转账106元、450元，与马某提供转账记录一致，证实其收购马某银行卡的事实； 17、微信转账记录截屏：证实证人马某2017年9月19日收到来自“大胖”106元、450元两笔收入，转账说明“农、招、邮”，证实系其出售银行卡所得； 18、抓获经过，证实2018年1月15日13时许，西安铁路公安处咸阳站派出所闽江在西安市碑林区门口将被告人王某乙抓获。2018年5月14日，在西安市未央区将被告人舒某抓获，同日将被告人王某甲抓获；2018年5月15日下午，在蓝田县将被告人王某丙抓获； 19、户籍证明，证实被告人舒某、王某甲、王某乙、王某丙的自然人身份情况，四人分别生于1998年3月26日、1999年6月8日、1998年5月31日、1996年6月18日，其中被告人舒某、王某乙、王某丙作案时均系年满18周岁的成年人，被告人王某甲实施部分犯罪事实时处于未成年状态。 上述证据，相互印证，足以证实本院认定的事实成立。 本院认为，金昌市金川区人民检察院指控被告人舒某、王某甲、王某乙、王某丙犯罪的事实清楚，证据确实充分，应予支持。唯对被告人舒某、王某甲构成诈骗罪的指控不成立。被告人舒某、王某甲以获利为目的收买、出售他人银行卡的事实清楚，但指控其明知他人进行诈骗犯罪而提供银行卡，仅有被告人的供述，无其他证据佐证，因实施诈骗犯罪的上线“东北”等人并未抓获，公诉机关也举证未举出被告人舒某、王某甲明知他人诈骗犯罪的客观性证据，公诉机关关于舒某、王某甲以诈骗罪的共犯论处在证据上缺乏唯一性和排他性，对被告人舒某、王某甲应以收买、非法提供信用卡信息罪论处。被告人王某乙收买、非法提供他人信用卡5张，数量巨大。公诉机关指控被告人王某丙收买张某银行卡的事实证据不足，不予认定，王某丙收买任某银行卡3张。被告人舒某、王某甲共同收买、非法提供他人信用卡27张，数量巨大。四被告人行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪，应按各被告人收买、提供信用卡的数量予以惩处。被告人舒某和被告人王某甲的辩护人关于舒某、王某甲行为不构成诈骗罪的辩护意见成立，予以采纳。被告人王某甲部分犯罪事实发生在其未满18周岁之前，依法应当减轻处罚。王某甲在与被告人舒某的共同犯罪中起次要作用，属从犯，依法应从轻处罚。被告人舒某、王某甲、王某乙、王某丙到案后如实供述犯罪事实，有坦白情节，依法可从轻处罚。被告人王某甲、王某乙又积极退赔被害人部分损失，又可对其二人酌情从轻处罚，对被告人王某乙适用缓刑。被告人王某乙、王某丙辩护人的部分合理辩护意见予以采纳。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第十七条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》之规定，判决如下： 一、被告人舒某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金20000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月14日起至2022年5月13日止。罚金限判决生效后一月内缴纳。） 二、被告人王某甲犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金10000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月14日起至2019年11月13日止。罚金限判决生效后一月内缴纳。） 三、被告人王某乙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金20000元； 四、被告人王某丙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处罚金20000元。 五、随案移送的作案工具手机3部依法没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省金昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  孙志珍 人民陪审员  李 红 人民陪审员  高维祖 二〇一九年四月十五日 书 记 员  魏 鑫