河北省柏乡县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0524刑初16号公诉机关柏乡县人民检察院。被告人翟兵军（曾用名翟小受），男，1958年2月28日出生于河北省邢台市柏乡县，汉族，高中文化，中共党员，农民，现住本村，2018年9月26日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局刑事拘留，2018年10月31日被逮捕。现羁押于柏乡县看守所。辩护人郭立刚，河北槐阳律师事务所律师。柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2019]10号起诉书指控被告人翟兵军犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派检察员路振华出庭支持公诉，被告人翟兵军及其辩护人郭立刚均到庭参加了诉讼。现已审理终结。柏乡县人民检察院指控，2012年5月29日许某2、吴某（另案处理）为实际股东和管理人成立柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社。自2012年7月份开始，柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社向社会不特定人员非法吸收公众存款。在合作社经营期间，翟兵军参与合作社的部分日常经营管理事务，被告人翟兵军自己作为代办员吸收社会不特定群众21名，资金39.5万元，损失38.3896万元。公诉机关对指控的上述事实提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据，认为被告人翟兵军非法吸收社会公众存款39.5万元，造成直接经济损失38.3896万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人翟兵军对起诉书指控的犯罪事实及罪名未提出异议，并当庭自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人郭立刚提出的辩护意见是，1、被告人翟兵军是自首。柏乡县公安局2015年8月18日以许某2涉嫌非法吸收公众存款而立案，被告人翟兵军立案之前的2015年4月8日主动到柏乡县公安局交代了其参与非法吸收公众存款的事实，并将手中留存的集资参与人的交款收据交到公安局，被告人翟兵军的行为属于自动投案，其到案后如实交代了自己参与和知道的全部犯罪事实，是自首，应从轻、减轻处罚；2、被告人翟兵军是从犯。柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社是许某2等人设立，翟兵军主要负责承包土地的管理、耕种、人工等，在吸收集资款的过程中所起的作用较小，应认定为从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；3、被告人翟兵军是初犯、偶犯，希望酌情从轻处理。经审理查明，2012年5月29日许某2、吴某（另案处理）为实际股东和管理人成立柏乡县惠鑫优质麦和植专业合作社。自2012年7月份开始，柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社未经有关部门批准向社会不特定人员非法吸收公众存款。在合作社经营期间，翟兵军参与合作社的部分日常经营管理事务，被告人翟兵军自己作为代办员吸收社会不特定群众21名，资金39.5万元，损失38.1096万元。另查明，被告人翟兵军于2015年4月8日主动到柏乡县公安局交代了其参与非法吸收公众存款的事实，并将手中留存的集资参与人的交款收据交到公安局，柏乡县公安局于2015年8月18日以许某2涉嫌非法吸收公众存款立案。2018年9月26日被告人翟兵军被抓获，到案后如实供述了自己犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1、被告人翟兵军供述和辩解（2015年4月8日、2016年05月20日、2018年09月26日、2018年09月26日、2018年10月23日），2012年10月份左右，西文安村的刘某和邯郸的周某、张某1、尹某作伴去家里找我，他们说成立了一家惠鑫优质麦专业合作社，想让我在村里发展一批社员入社。开始我没有答应他们，但是刘某、张某1、尹某连续找我，后来我就同意了。在2012年10月下旬到11月份左右，具体时间记不清了，我就到柏乡县惠鑫优质麦专业合作社工作了。到合作社后，社里一个月给我开2000元工资，我的任务是负责管理合作社在驻驾村和东汪村承包的两块耕地，另一方面是拉着合作社的会计到各村接业务，也就是去各村代办员那取群众放在代办员那的存款，还有就是陪着刘某、周某、张某1去做各村代办员的动员工作。我去后，过了一段时间，刘某就离开合作社，张某1、周某也离开合作社了，他们三个离社的先后顺序记不清了。后来许某1就过去管理合作社了，许某1不在合作社里时，日常就靠给尹某管理。我在那一直工作到许某1逃跑之前。我在那是按照合作社的经营者安排做一些具体工作。我所知道的就是柏乡县惠鑫优质麦专业合作社在驻驾村承包了116亩耕地，在东某村承包了64亩耕地，这两块地一块是按900元一亩承包的，一块地是按1000元一亩承包的，两块地都是种植农作物。为种地，合作社买了一台小麦收割机，一辆大拖拉机，带着旋耕犁和秸秆粉碎机，一辆面包车。另外就是拉群众往社里面入股金。当时刘某、周某、张某1、尹某发展我入社时向我介绍说是群众可以往合作社入股金，入的股金按每万元每年504元给付群众利息，另外如果代办员发展群众入股金，按每万元提240元的手续费。群众可以自己到合作社门市上交钱，也可以通过代办员往合作社交钱。交钱后给群众开合作社的收据。群众入的股金可以随时支取。以后合作社的实际运营情况也是按照这个模式运行的。合作社一共有13个代办员，除我和经营管理者外还有几个会计，他们是南张村张某2、赵某2的郝某、丹丹，他们负责接受群众或代办员的存款，开票，和我、尹某作伴去村里接、送收代办员的存款。郝某、丹丹还有一女会计，叫什么不知道，他们三个和我作伴去过村里接送存款比较多。张某2是主管会计，他去的少。尹某是临漳县人，张某1和周某离开后他和许某1实际负责合作社的经营。许某1是合作社的总头，别人喊他许总，他是合作社的实际经营者，他不在社里经常呆，日常靠给尹某管理。我已经把票据交给柏乡县公安局经侦大队了，已提交的票据为准。大概20万左右，具体数字记不准了，已提交的票据为准。通过我交到合作社的资金都没有返还给群众。该提给我的手续费都提了，具体数额记不清了。对柏乡县公安局制作的翟兵军非法吸收金额表数额予以确认，王某1入的2000块钱在2015年3月份的时候连本带利都支了，2014年5月19日梁圣彦入了1500元，2015年4月3日他预支了500元钱，剩下没有到期的利息和本金都没有支取，翟某3的金额是翟某3的母亲交给我的，现在他母亲去世了，翟某3的母亲去世前支取过1600元的利息，这个利息是在翟某3母亲交钱时当场就返还的利息。2、证人许某1证言，2012年5月我和临漳县的吴某来到柏乡成立了柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社，成立后到7月份开始吸收存款，我和吴小刚去各村打问村中以前信用社的代办员，并印有传单跟代办员说让社员入股，每一万元为一股，每股每年红利504元，另外有本金提供优质麦种子和使用本合作社联合收割机只收油钱的优惠。到2013年后就是尹某和翟兵军下村宣传了。惠鑫优质麦种植专业合作社共吸收了有四百多万存款，吴某从合作社里拿了二百多万元，具体数字要看一下吴某给我的票据。尹某从合作社里拿了六十多万元。合作社买农机具花了大概三十万元。我曾经从合作社里也拿过大概一百六十多万元，不过我拿的这些钱后来都陆续退到合作社里用来还合作社代办员的存款了。合作社日常花销了一部分。代办员给合作社吸收存款的具体情况我不太情况，尹某具体管这个事。目前柏乡县惠鑫合作社还欠群众大概有二百多万元集资款未返还。3、证人李某证言证实，我2014年至2015年期间在柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社工作过一年多。我是会计，平时负责打印柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社向存款群众开具的票据，并在现金流水账上做相应的记录。尹某、翟兵军或者合作社的代办员直接告诉我或者打电话告诉我，需要开具柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社的票据，把一些开票需要的信息告诉我后，我就按照这些信息开具票据。每开一张票后我就会在现金账上做好记录。我平常做的就是这些工作。我开具的所有票据都是格式的，抬头是邢台市柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社，抬头下面是日期和编号。票上盖着合作社的印章，印章都是提前盖好的。票上具体信息包括户名、身份证号码、金额、入股日期、入股期限、年收益率、到期日期和到期收益等内容。这些内容下面填着开票人的姓名。我在柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社干的时候有许某1、尹某、翟兵军、赵某1、“冉”、张某2和我。我刚开始干的时候，许某1不怎么去，合作社是由尹某和翟兵军管事。张某2管账管钱，我开票。我干了大概几个月以后张某2辞职不干了，“冉”把张某2的活接了，没过多长时间，“冉”也不干了，赵某1把管账管钱的活接了。这时候合作社的会计就剩下我和赵某1了，赵某1管账管钱，我管开票的工作分工一直干到合作社关门。大概我干了快一年时间的时候尹某走了，许某1就来合作社管事了。翟兵军是一直协助尹某和许某1管理合作社。柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社日常主要是吸收群众的存款，存款利息情况我现在记不清了，另外合作社还在还包着地，具体情况我也不清楚，尹某和翟兵军他们清楚。我在合作社工作以后，没见过怎么宣传。群众的存款大部分都是经由代办员交到合作社去的，很少有群众直接将钱拿到合作社。4、证人石某1证言证实，柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社的负责人是许某2，经理尹某。许某2负责全面工作，许某2不在柏乡的时候由经理尹某负责，张某2记账，我负责收钱记账，李某开票，赵某1干什么记不清了。我收钱后放合作社门市的保险柜里，钱多了许某2拿走，他写个收条，我在账本上记录下来，保险柜钥匙我拿着，我走时给翟兵军了。合作社主要是吸收老百姓的存款，另外还在驻驾村、东某承包着地，没有其他业务。宣传时对老百姓说合作社在山东投了个项目，那边挣钱了付这里的老百姓的利息，主要是靠尹某、翟兵军找代办员去村里宣传，一万元存一年利息504元，比银行利息高。代办员大概有十几个。5、证人赵某1证言证实，我2014年过了春节去柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社上的班，工作了大概一年多，一直干到合作社门市关门。做会计工作，平时负责记录合作社日常花销的账目和合作社总的现金账，李某没空的时候我也打印柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社向存款群众开具的票据。2014年我刚去合作社工作的时候，我就是陪着翟兵军到各代办员那里拿一下存款，回到合作社门市上后将拿回来的存款交给张某2，由张某2负责登记入账。后来张某2不干了，石某2接了她的工作，我将拿回来的存款交给石某2，由她登记入账。大概在2015年的时候石某2也不干了，头走之前，石某2将保险柜的钥匙交给了我，让我接着她干好记账的工作。我在柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社干的时候有许某1、尹某、翟兵军、石某2、张某2和李某。许某1是合作社的老板，平时不怎么在门市上；尹某和翟兵军一起管理合作社，我干了没多久尹某就走了，尹某走了以后，许某1就将合作社的日常管理靠给翟兵军了。我刚去合作社工作的时候张某2管账管钱，我和李某、石某2并没有具体分工。李某和翟兵军不对脾气，所以下村去代办员那拿存款的时候，多数都是我和石某2陪着翟兵军去，李某留在门市上开票。后来张某2辞职不干了，石某2把张某2的工作接了，没过多长时间，石某2也不干了，我把记账、核对票据、管理保险柜的工作接了。我接了石某2工作的时候，合作社已经没有代办员来存款了，都是来支钱的。代办员来支钱的时候，我会给许某1或翟兵军打电话，过不了多长时间，许某1会拿着现金过来将钱给了代办员。在合作社门市关门前俩月的时候，许某1就没有再来过门市上，代办员也就支不了钱了。我干的时候合作社在村里承包着地，尹某负责地里的工作居多，地里没事的时候，也会和翟兵军一起去村里联系代办员，我就知道这么多。翟兵军在合作社管的事比较多，地里的工作翟兵军也管，合作社的代办员多数也是由翟兵军负责联络的，比如说那个代办员手里有了存款，翟兵军会拉着我或石某2把存款拿回来交到合作社里。再比如说，每个月许某1会和合作社的代办员一起吃吃饭，都是由翟兵军去联络代办员的。由于许某1和尹某不是本地人，合作社的好多事都是靠给翟兵军去干的。柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社日常主要是吸收群众的存款，另外合作社还在还包着地。柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社有账目，我不干的时候账都在合作社办公室工作桌上放着。存款会（汇）给了许某1。6、证人翟某1证言及其提交的收据证实，我在2014年12月份的时候在翟兵军处存了17000元，到期后找翟兵军要钱，翟兵军说钱交给一个邯郸人了，现在钱要不回来，没有给过我利息，目前，翟兵军还欠着我17000元没给。翟兵军是我村的原信贷员，我图存钱支钱方便就把钱存他那了。7、证人秦某1证言证实，大概在2014年年底的时候，我听村里人说在柏乡县惠鑫优质麦专业合作社存钱利息高，给年息1分的利息。听说了这个事以后，我就到柏乡县惠鑫优质麦专业合作社在县城开的门市上具体了解了解。到了合作社门市了解了情况以后，我就分好几次陆续存了共计8000元存款，钱是交给合作社的一个女会计了。在合作社门市上存钱的时候，我认识了寨里村的翟兵军，知道通过他也可以把钱存到柏乡县惠鑫优质麦专业合作社。后来又过了几天我拿了10000元钱去翟兵军家里将钱交到了翟兵军手里。我总共在柏乡县惠鑫优质麦专业合作社存了18000元。柏乡县惠鑫优质麦专业合作社给我开过他们合作社的票据，可是时间长了我把票据给丢了。8、证人翟某2证言及其提交的收据证实，我在2013年2月份的时候在翟兵军处存了2000元，2013年6月份的时候在翟兵军处存了8000元，2014年6月14日的时候在翟兵军处存了16000元。2015年正月的时候，因我家里盖房需要花钱，就去向翟兵军要回存款。翟兵军总共支取给了我6000元，就再也没给过我了。目前，翟兵军还欠着我20000元没给。翟兵军是我村的原信贷员，我图存钱支钱方便就把钱存他那了。存钱的时候我没问，等我把钱存到翟兵军那以后，翟兵军给了我几张柏乡县惠鑫合作社的票据，我才知道他把钱放到了惠鑫合作社。9、证人王某1证言证实，2012年12月份的时候，我在我公公翟兵军处存了2000元，大概过了有三个多月，因为家里需要花钱，我就去向我公公翟兵军要回存款。我公公翟兵军随后就把2000元现金给了我。10、证人闫某证言证实，我母亲梁圣彦通过翟兵军在柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社存过1500元。具体情况我也不清楚，我母亲梁圣彦已经在2018年1月份的时候去世了，在她去世前跟我说过，她在翟兵军那里存过1500元，钱一直没给。是否收到过利息我不清楚。11、证人翟某3证言证实，钱是我母亲通过翟兵军存的，2014年的时候我母亲因为身体不好把她存的钱换成我的名字了，由我去支取还方便一点，所以换成我名字的票据，金额两万元。2016年我母亲去世了，去世前她没给我说过是否支取过1600元利息，我也不知道她有没有支取过1600元，所以之前我来报案的时候亏损数就是按着票面上两万元报的案。12、集资人冯某、侯某等15人的自述材料及收款收据证实，该15人通过翟兵军在柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社集资及损失情况。13、柏乡县公安局制作的翟兵军非法吸收金额表。14、柏乡县公安局抓获经过、侦办经过证实，柏乡县惠鑫优质麦种植专业合作社涉嫌非法吸收公众存款案，由报案人常某于2015年8月4日报案至我局。我局经审查，于2015年8月18日立案。2018年9月26日，我局将该案犯罪嫌疑人翟兵军抓获归案，同日对其采取刑事拘留强制措施。15、户籍证明信证实，被告人翟兵军出生于1958年2月28日。上述证据已经质证核实，各证据能相互印证，本院予以认定。本院认为，被告人翟兵军违反国家法律、金融管理法规的规定，非法吸收不特定人员资金，数额较大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人翟兵军在公安机关立案前主动到公安机关陈述案件事实，到案后如实供述了自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚；其在共同犯罪过程中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻处罚。辩护人辩称被告人翟兵军是自首、从犯，依法应当从轻处罚的辩护意见，本院予以采信。根据被告人的犯罪性质、情节、对社会的危害程度，对被告人依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人翟兵军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月26日起至2019年8月25日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。二、被告人翟兵军违法所得381096元予以追缴或者责令退赔被害人。（详见翟兵军非法吸收资金详表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 员  李统礼审 判 员  王韵珍人民陪审员  侯丽茹二〇一九年四月二十八日法官助理李林晓书记员武文浩