四川省巴中市巴州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川1902刑初301号 公诉机关四川省巴中市巴州区人民检察院。 被害人何某5暨被害人诉讼代理人，男，生于1977年11月，汉族，初中文化，个体户，住巴中市巴州区。 被告人彭仕志，男，1960年1月出生，汉族，高中文化，个体，住巴中市巴州区。因涉嫌拒不支付劳动报酬罪，于2017年10月16日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留，因涉嫌集资诈骗罪、合同诈骗罪，经巴中市巴州区人民检察院批准，同年11月21日由巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现被羁押于巴中市看守所。 指定辩护人刘艾汶，四川宏坤律师事务所律师。 四川省巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉﹝2018﹞267号起诉书指控被告人彭仕志犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院在审理过程中，巴中市巴州区人民检察院又以巴州检公诉刑补诉﹝2018﹞3号起诉书补充起诉被告人彭仕志非法吸收公众存款和合同诈骗的部分犯罪事实。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭对本案进行了审理。公诉机关巴中市巴州区人民检察院指派检察员周易出庭支持公诉，被告人彭仕志及其指定辩护人刘艾汶、被害人暨被害人诉讼代理人何某5到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2012年6月，被告人彭仕志挂靠四川省巴中市汇丰建筑工程有限公司（以下称汇丰公司）承建巴中市巴州区玉堂街道办事处北龛居委会二组拆迁还房3号楼工程。在此期间，因缺少资金，彭仕志以3-5分不等月息以及抵押房屋的方式，通过公开宣传，向李某1、何某芸、廖某、余某发等52名社会不特定人员非法吸收资金共计1506.378万元，其中李某110万元（已归还利息3万元）、何某芸7.34万元、廖某30万元、陈某平31万元（已归还利息7万元）、余某发20万元（已归还利息0.6万元）、袁某20万元、王某华10万元、吴某勇5万元、马某2万元、何某成20万元、宋某15万元、汪某14万元、余某华65万元、余某平53万元、吴某荣25万元、吴某金116.1万元、李某华15万元、陈某刚106万元、徐某军20万元（已归还利息0.5万元）、王某永35.3万元（已归还利息0.5万元）、余某强3万元、汪某10.8万元、徐某华25万元、徐某菊37.5万元、何某平8万元、蔡某30.8万元、周某115万元、杨某秀212万元、颜某10万元、刘某新和46.89万元、岳某辰14.8万元、廖某君9.248万元、王某玉28万元、吴某奎15万元（已归还利息5万元）、程某6万元、吴某华17万元、张某孝10万元（已归还利息3.6万元）、李某孝10万元、李碧孝10万元、余某念3万元、吴某会25万元、王某刚10万元（已归还利息4.8万元）、吴某国20万元（已归还利息9万元）、王某程27万元、贾某14.9万元、彭某16.7万元、兰某58万元（已归还利息0.6万元）、易某5万元、杨某华5万元（已归还利息0.3万元）、杨某正48万元（已归还利息0.5万元）、冯某25万元、孙某国10万元。被告人彭仕志所吸收资金至今不能全部归还被害人。 同时查明：被告人彭仕志在修建3号楼工程过程中，为了解决建设资金不足的问题与北龛居委会第二居民小组约定3号楼10楼以下部分房屋可以由彭仕志对外出售，所收取购房款用于折抵工程款。后被告人彭仕志将3号楼10楼以下23套住房出售给吴某浩、张某平等人，收取购房款466.7万元，经北龛居委会第二居民小组登记备案后，折抵3号楼工程款466.7万元。同时，截止2014年12月北龛居委会向彭仕志拨付工程款共计1055.05万元。 被告人彭仕志为了偿还个人其他债务，在北龛二组不知情的情况下，擅自出售3号楼已登记备案外的其他房屋。被告人彭仕志明知无法交房给购房户，仍然虚构能够交房的事实，与购房户签订房屋买卖合同，骗取购房户购房款共计727.64万元，其中李某2购房款14.98万元、杨某2购房款10万元、袁某购房款20万元、马某购房款35.2万元、何某成购房款20万元、何某3购房款25万元、伍某购房款25万元、雷某隆购房款17万元、吴某2购房款30万元、何某4购房款30万元、杨某3购房款31.5万元、何某斌购房款31.5万元、屈某购房款25万元、何某5购房款30万元、何某6购房款20万元、王某1购房款资30万元、何某7购房款15万元、肖某购房款15万元、岳某1购房款16万元、王某钊购房款30万元、陈某1购房款20万元、陈某2购房款20万元、程某华购房款15万元、董某购房款24.16万元、董某均购房款19万元、彭某购房款32.5万元、熊某购房款31.8万元、夏某购房款29万元、吴某1购房款20万元、李某7购房款20万元、孙某1、陈某勇夫妻二人购房款25万元。 2014年12月，被告人彭仕志无力偿还借款和利息，以及交付房屋，便逃匿。2017年10月16日，被告人彭仕志在四川省南充市被抓获归案。 针对以上指控，公诉机关提出如下证据：被告人彭仕志的供述与辩解；被害人李某1、何某芸、杨某正、孙某1、孙某国等人的陈述；证人郑某和、何某8等人的证言；抓获经过、借条、房屋认购书、建设工程施工合同等书证。 公诉机关认为，被告人彭仕志扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收存款1506.378万，数额巨大；在签订和履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人购房款727.64万，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百二十四条，应当以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人彭仕志到案后如实供述自己的犯罪行为，可以从轻处罚。提请依法判处。 被告人彭仕志对起诉书指控的事实及罪名均无异议。 指定辩护人刘艾汶的辩护意见：一、对起诉书指控被告人犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但对犯罪金额有以下几点异议：1.被告人已结息金额部分遗漏，请法庭量刑时予以考虑；2.结息高于法律强制规定部分应当扣减本金；3.复利不应当认定为犯罪金额：其中在兰某处借款金额应当减去利息，认定为44.4万元，在周某处借款金额应当减去利息，认定为80万元，在贾某处的借款金额应减去利息，认定为14万元。二、对起诉书指控被告人犯合同诈骗罪的事实及罪名无异议。三、被告人具有以下法定、酌定从轻或减轻处罚情节：1.具有坦白情节；2.认罪悔罪态度好；3.愿意退赃。请求法庭对被告人从轻处罚。 经审理查明：2012年6月，被告人彭仕志挂靠四川省巴中市汇丰建筑工程有限公司（以下简称汇丰公司）承建巴中市巴州区玉堂街道办事处北龛居委会二组（以下简称北龛二组）拆迁还房3号楼工程。在此期间，因缺少资金，彭仕志以3-5分不等月息以及抵押房屋的方式，通过公开宣传，向李某1、何某芸、廖某、余某发等50名社会不特定人员非法吸收资金共计1241.378万元（人民币，下同），其中李某110万元（已支付利息3万元）、何某芸7.34万元、廖某30万元、陈某平31万元（已支付利息7万元）、余某发20万元（已支付利息0.6万元）、袁某20万元、王某华10万元、吴某勇5万元、马某2万元、何某成20万元、宋某15万元、汪某14万元、余某华65万元、余某平53万元、吴某荣25万元（已支付利息8万元）、吴某金116.1万元（已支付利息20万元）、李某华5万元、陈某刚106万元、徐某军20万元（已支付利息0.5万元）、王某永35.3万元（已支付利息0.5万元）、余某强3万元、徐某华25万元、徐某菊37.5万元、何某平8万元（已支付利息1.68万元）、蔡某30.8万元、周某80万元（已支付利息2.5万元）、杨某秀38万元、颜某10万元（已支付利息0.5万元）、刘某新和46.89万元（已支付利息2.3万元）、岳某辰14.8万元、廖某君9.248万元、王某玉28万元（已支付利息3万元）、吴某奎15万元、程某6万元、吴某华17万元、张某孝10万元（已支付利息3.6万元）、李某孝10万元（已支付利息0.6万元）、李碧孝10万元（已支付利息1.5万元）、余某念3万元、吴某会25万元、王某刚10万元（已支付利息4.8万元）、吴某国20万元（已支付利息9万元）、王某程27万元、贾某14万元、兰某44.4万元、易某5万元、杨某华2万元、杨某正48万元（已支付本金0.5万元）、冯某25万元、孙某国10万元。被告人彭仕志所吸收资金至今不能全部归还集资参与人。 同时查明：被告人彭仕志在修建3号楼工程过程中，为了解决建设资金不足的问题，经与北龛二组协商，北龛二组同意彭仕志对外出售3号楼10楼以下部分房屋，出售的房屋经北龛二组备案后，将所收取购房款折抵工程款。后被告人彭仕志将3号楼中54套住房出售给吴某浩、张某平、李某2、杨某2等人，收取购房款1194.34万元。彭仕志仅将吴某浩、张某平等人购买的23套房屋（均为10楼以下）在北龛二组进行登记备案，折抵3号楼工程款466.7万元。同时，截止2014年12月北龛居委会向彭仕志拨付工程款共计1055.05万元。 被告人彭仕志未将李某2、杨某2等人购买的31套房屋（其中十楼以上三套）到北龛二组进行登记备案，而将31套房屋的购房款727.64万元据为己有，用于偿还其债务及支付借款利息。其中收取李某2购房款14.98万元、杨某2购房款10万元、袁某购房款20万元、马某购房款35.2万元、何某成购房款20万元、何某3购房款25万元、伍某购房款25万元、雷某隆购房款17万元、吴某2购房款30万元、何某4购房款30万元、杨某3购房款31.5万元、何某斌购房款31.5万元、屈某购房款25万元、何某5购房款30万元、何某6购房款20万元、王某1购房款30万元、何某7购房款15万元、肖某购房款15万元、岳某1购房款16万元、王某2购房款30万元、陈某1购房款20万元、陈某2购房款20万元、程某华购房款15万元、董某购房款24.16万元、董某均购房款19万元、彭某购房款32.5万元、熊某购房款31.8万元、夏某购房款29万元、吴某1购房款20万元、李某7购房款20万元、孙某1、陈某勇夫妇购房款25万元。 另查明：被告人彭仕志因无力偿还集资参与人的借款本息及无法向被害人交付房屋，于2014年12月便逃匿到南江、南充等地。2017年10月16日，被告人彭仕志在四川省南充市被公安机关抓获归案。 上述事实，有经举证、质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书。证明本案来源于颜某、雷某报案后，公安机关决定立案侦查。 2.拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、逮捕决定书等对被告人彭仕志采取强制措施的相关法律文书。证明被告人彭仕志于2017年10月16日被拘留，同年11月21日被依法逮捕。 3.被告人彭仕志的户籍信息。证明被告人彭仕志犯罪时系成年人，具有完全刑事责任能力。 4.抓获经过。证明被告人彭仕志于2017年10月16日下午被南充市公安局顺庆分局北湖派出所民警抓获。 5.被告人彭仕志在中国建设银行、中国农业银行、中国银行、中国工商银行、中国农商银行、中国邮政储蓄银行的交易明细。证明被告人彭仕志的财产状况以及资金交易情况。 6.证人余某1的证言。证明其于2016年10月开始担任北龛居委会书记，北龛社区3号楼拆迁安置还房是巴中市经济开发区江北管委会以文件的方式决定留地自筹资金，各居民小组成立业主委员会管理还房建设和工程承包，北龛居委会监督居民小组的各项工作。2012年6月16日，北龛二社社长吴某3及相关社员代表、业主委员会成员与承建商彭仕志和四川省巴中市汇丰建筑工程有限公司法人胡友章签订《建筑工程施工合同》，彭仕志是挂靠四川省巴中市汇丰建筑工程有限公司，具体承建3号楼。 7.证人吴某3的证言。证明其于2002年3月至2013年8月担任北龛二社社长，自2007年政府确定在北龛二社草房湾自建还房，其及相关社员代表、业主委员会成员与彭仕志和四川省巴中市汇丰建筑工程有限公司法人胡友章签订《建筑工程施工合同》，由彭仕志承建北龛二社3号楼。由于其社修建的拆迁还房自筹资金收取困难，不能按工程进度给施工方彭仕志拨款，经商议后口头承诺彭仕志在修建3号楼的过程中，彭仕志可以对外出售房屋，以购房款折抵工程款，但彭仕志出售的房屋必须到其处登记备案。自2013年初至2013年8月，彭仕志对外所出售的房屋也在其处登记备案了的，这段时间具体出售的房屋数量以依据为准。其在离任时，彭仕志从其处领走3号楼工程款约有400余万元，每一笔钱都有领款书。彭仕志本身资金不足，一开始就在社会上借款，每一笔借款支付3分的月息，其介绍借款给彭仕志的人有徐某华、王某玉、吴某云、王某刚、张某孝、徐某菊、吴某华等，总借款约有100多万，开始彭仕志都是按时支付月息的。其知道彭仕志还向吴某金、余某平等人借款。 8.证人徐某1的证言。证明其现任北龛二社社长，北龛二社的安置房修建是由北龛社区居民自筹资金，由居委会牵头负责比选建筑公司来修建，2012年6月16日，巴中市汇丰建筑工程有限公司与其们社区居委会签订修建安置房的《建筑工程施工合同》，达成承建合作关系，由彭仕志承建北龛二社3号楼。由于其社修建的拆迁还房自筹资金收取困难，不能按工程进度给施工方彭仕志拨款，就与彭仕志口头约定，3号楼10楼以下部分房屋可由彭仕志出售，所卖房款由北龛二社转拨给彭仕志作为工程款，彭仕志出售的房屋必须到北龛二社登记备案，合同上要有北龛二社的公章方有效。自2012年6月以来，彭仕志以修建北龛二社安置还房的名义出售的房屋共在北龛二社登记的有23套，共收取购房款451.5万元，加上在北龛二社领取工程款1071万元，彭仕志共领取工程款共有1522.5万元。彭仕志未经过其们社区允许，擅自卖房大约几十套，其们也不知情。 9.北龛二社提供的《建筑工程施工合同》、彭仕志的借款单及领款单的复印件、领取工程款清单、北龛二社安置还房三号楼彭仕志出售房屋领取工程款花名册、情况说明。证明2012年6月16日，北龛二社社长吴某3及相关社员代表、业主委员会成员代表北龛二社与彭仕志和四川省巴中市汇丰建筑工程有限公司法人胡友章签订《建筑工程施工合同》，自2012年6月以来至2014年12月底，彭仕志先后以四川省巴中市汇丰建筑工程有限公司和以他个人的名义陆续地从北龛居委会、北龛二社领取工程款1055.05万元，彭仕志经过北龛二社登记备案所出售房屋共23套，共计收取购房款466.7万元。彭仕志从北龛居委会、北龛二社领取工程款和直接收取23套房的购房款抵作工程款总计有1521.75万元。 10.证人郑某和的证言。证明其系巴中市汇丰建筑工程有限公司员工，彭仕志因无资质，就挂靠于其们公司，2012年6月16日，由其公司和彭仕志与北龛二社签订了《建筑工程施工合同》。 11.证人何某8的证言及巴中市汇丰建筑工程有限公司内部项目管理责任书原件。证明彭仕志系北龛**拆迁还房工程**楼的项目责任人。2014年12月4日，彭仕志找到其说他要躲一下，叫其帮忙将北龛寺村二社的安置还房3号楼项目修建完善，并交给其工程相关资料。 12.证人李某1的证言及借条复印件一张。证明经余某平介绍，彭仕志到其处借钱修建工程，2012年12月24日，其借给彭仕志现金10万元，约定彭仕志每月向其支息3000元，后彭仕志共给其支付利息3万元。 13.证人何某芸的证言及借条复印件五张。证明彭仕志以修建工程为名向其借钱，并承诺卖房后给其好处，其于2013年5月22日分两次出借现金3.42万元，于2013年8月7日分两次出借现金3.42万元，于2013年9月26日出借5000元，彭仕志总共在其处借款7.34万元，并出据借条5张。 14.证人廖某的证言及借条复印件两张。证明2013年2月8日，彭仕志以需要支付工人工资为由，并承诺将工地劳务交给其，向其借钱，其出借现金10万元；同年3月2日，彭仕志以工地购买混凝土为由，也承诺将工地劳务交给其，向其借钱，其出借现金20万元，其共计借给彭仕志30万元，彭仕志均未偿还。 15.证人陈某平的证言及借条复印件四张。证明彭仕志以修建北龛寺村二社还房工程项目需要资金为由，向其借钱，并承诺给其月息3分。其于2012年12月4日至2013年5月3日分四次借给彭仕志共计31万元，彭仕志共支付利息7万余元，本金未偿还。 16.证人余某发的证言及借条复印件三张。证明彭仕志以修建房屋需要资金为由向其借钱，并约定给其2-3分不等的月息，其先后三次出借给彭仕志共计20万元，彭仕志共计支付给其利息0.6万元。 17.证人王某华的证言及借条复印件一张。证明2012年6月，彭仕志以修建白云台一项目的房屋需要资金为由向其借钱，并承诺以后给其房子，其出借给彭仕志10万元，后因房子卖给别人了，彭仕志于2014年2月16日给出据借条一张。 18.证人吴某勇的证言及借条复印件一张。证明彭仕志以北龛二社工程差瓷砖款为由向其借款，并承诺1000元的利息，其于2014年8月21日出借现金5万元，彭仕志本金及利息均未给其支付。 19.证人宋某的证言及借条复印件一张。证明彭仕志向其借钱用于北龛二社还房，并承诺依其意愿可给其北龛二社房屋或者月息，其于2012年10月1日出借15万元，彭仕志未偿还本金和支付利息。 20.证人汪某的证言及借条复印件一张。证明2013年10月，其通过与彭仕志签订房屋认购书购买彭仕志修建的北龛二社3楼的一套房屋，彭仕志与其约定其可要房可要钱，要钱就给其3分月息，后其就出借给彭仕志14万元，本金及利息彭仕志均未向其支付。 21.证人余某华的证言及借条复印件五张。证明彭仕志以需要支付北龛二社安置还房相关费用为由，向其借钱，并约定可以借款抵房款和抵押房屋，其分别于2014年4月29日、5月12日、8月16日、10月17日、10月24日共5次给彭仕志出借共计65万元，彭仕志未偿还其钱。 22.证人余某平的证言及借条复印件两张、借据复印件三张。证明2013年6月，彭仕志以进行北龛二社安置还房3号楼建设为由，向其借钱，并约定可用借款抵房款，其与其家人、朋友给彭仕志出借53万元；其中，彭仕志在其处借款10万元、其妻子吴某华处借款20万元、其儿子余某海处借款10万元、其儿媳宁某燕处借款10万元、其妻子的朋友蒋某容处借款3万元。以上款项彭仕志未归还。 23.证人吴某荣的证言及借条复印件两张。证明彭仕志以修建北龛二社还房需要钱为由，向其借钱，并约定3分月息，其分别于2013年6月9日、8月3日给彭仕志出借共计25万元，彭仕志直到2014年7月都在给其结息，大概有8万元左右，本金未归还。 24.证人吴某金的证言及借条复印件九张。证明彭仕志以修建北龛二社安置还房楼为由，并承诺月息3分，向其借款，其从2012年9月7日至2014年10月31日先后九次给彭仕志出借共计116.1万元。彭仕志共向其结息20万左右。 25.证人李某华的证言及借条复印件三张。证明彭仕志以修建北龛二社安置还房以及给工人支付工资为由，向其借钱，其于2011年9月14日借给彭仕志现金10万元；2014年11月22日，其作为担保人，让其朋友魏某朗给彭仕志出借5万元，后魏某朗的5万元已由其归还，即15万元都是其借给彭仕志的。 26.证人陈某刚的证言及借条复印件七张。证明彭仕志以修建北龛二社3号楼工程要支付工人工资、买材料、送情为由，并给其说用房子做抵押，向其借钱，其分别于2014年3月11日、3月15日、5月15日、5月16日、5月17日、5月27日、9月12日共七次借款给彭仕志共计106万，彭仕志未还其本金。 27.证人徐某军的证言及借条复印件一张。证明2014年9月15日，彭仕志以修建北龛二社安置房为名，并承诺月息3分，向其借钱，其当天出借20万元现金给彭仕志，后彭仕志给其结息5000元，本金未归还。 28.证人王某永的证言及借条复印件一张、四川省农村信用社业务凭证原件一张。证明彭仕志以修建北龛二社安置房为由，并承诺给其3分息，向其借款，其于2013年7月11日取款30万元现金出借给彭仕志，2014年4月11日其又出借53000元。后彭仕志给其结息5000元，本金未归还。 29.证人余某强的证言及借条复印件两张。证明彭仕志以修建北龛二社还房需要钱为由，向其借款，其于2010年10月10日借给彭仕志10.8万元，彭仕志给其出具借条，但借条上写的其老婆汪某的名字；其于2012年10月14日再次借给彭仕志现金3万元，彭仕志给其出具了借条，后彭仕志未归还其钱。 30.证人徐某华的证言及借条复印件两张。证明彭仕志以修建北龛二社安置房购买材料需要钱为由，向其借钱，并约定3或3.5分的月息，其于2013年5月31日出借给彭仕志20万元，于同年8月10日又出借5万元现金。利息及本金彭仕志均未向其支付。 31.证人徐某菊的证言及借条复印件两张。证明彭仕志以修建安置房为由，并承诺3分月息的回报，向其借钱，其于2014年6月3日分两次出借给彭仕志共计37.5万元，利息及本金彭仕志均未向其支付。 32.证人何某平的证言及借条复印件一张。证明彭仕志以给北龛二社工人发生活费为由，并约定月息3分的回报，让其帮忙找钱，其于2013年6月份出借给彭仕志8万元现金，后彭仕志给其结息1.68万元，本金未归还。 33.证人蔡某的证言及借条复印件一张、住房认购合同书复印件一份。证明彭仕志以元潭、正直、北龛二社安置还房资金不足为由，向其借款，并承诺月息，其于2014年3月、5月、10月30日三次共计给彭仕志出借30.8万元，彭仕志以北龛二社安置房给其作抵押。 34.证人周某的证言及借条、承诺书复印件各一张。证明2013年7月，其朋友李某平告诉其说彭仕志在北龛寺和大佛寺村修建房屋，需要资金，希望在其处借钱，其通过先借钱给李某平，再以李某平的名义借钱给彭仕志的方式出借共计80万元，约定月息2.5分，李某平给其支付2个月的月息，2014年11月16日彭仕志给其出具的借条和承诺中的115万元包含80万元本金及35万元的利息。彭仕志未支付利息，也未偿还其本金。 35.证人杨某秀的证言及售房合同复印件两份、购房协议合同书复印件三份、收条复印件五张、借条复印件十六张。证明彭仕志以借钱用于工程修建为由向其借钱，其从2009年9月15日至2012年4月1日共计借给彭仕志103万元，以上借款均约定以彭仕志的巴州区酒厂大门口原针织厂锅炉房处的房屋做抵押，但彭仕志将抵押的房屋卖给了别人，也未还其钱。后来彭仕志又以修建工程需要资金为由分16次向其借款共计109万元。彭仕志共给其支付利息30余万元，之后再也没有支付利息了，后其们约定的是彭仕志用巴州区酒厂大门口原针织厂锅炉房处的房屋做抵押。彭仕志未偿还其本金212万元。2014年9月21日，其帮助熊某在彭仕志修建的北龛二社安置还房3号楼购房交给彭仕志房款31.8万元。 36.证人颜某的证言及借条复印件两张。证明通过李某平的介绍，彭仕志以修建北龛二社安置还房项目工程为由，向其借钱，并约定3分月息，其以其姐夫苟东益的名义出借给彭仕志7万元现金，这笔款彭仕志没有支付利息；2013年7月3日，其又出借3万元，彭仕志承诺给其2.5分的月息，即每月750元利息，这笔款利息大概收了0.5万元左右。 37.证人刘某新和的证言及借条复印件七张。证明2012年8月10日起，彭仕志以修建北龛二社安置还房工程为由，多次向其借钱，并约定了利息和房屋抵押，其从2012年8月10日起共计给彭仕志出借46.89万元，彭仕志向其支息共计2.3万元左右，本金未归还给其。 38.证人岳某辰的证言及借条复印件三张。证明2014年4月，彭仕志以修建北龛二社还房工程需要资金为由向其借钱，其于2014年4月20日出借14.8万元给彭仕志，于同年5月31日以其老公廖某君的名义出借9.248万元。彭仕志未还钱。 39.证人王某玉的证言及借条复印件一张。证明彭仕志以修建北龛二社安置还房3号楼项目工程的名义，向其借钱，其分别于2012年8月、12月13日向彭仕志出借20万元、8万元，共计28万元。借款时约定月息3分，彭仕志结息3万元，本金未归还。 40.证人吴某奎的证言及借条复印件一张。证明2013年9月，彭仕志以修建北龛二社还房需要资金为由向其借钱，其分两次出借给彭仕志共计15万元，约定月息3分，2014年10月3日彭仕志出具的借条中的20万元包含15万元本金和5万元的利息。彭仕志未结息，也未归还本金。 41.证人吴某华的证言及借条复印件一张。证明2014年4月18日，彭仕志以修建北龛二社还房需要资金为由向其借钱，其就出借给彭仕志17万元现金。彭仕志未归还本金。 42.证人张某孝的证言及借条复印件一张。证明2013年6月，吴某3介绍及担保彭仕志向其借钱，借款理由是修建北龛二社还房需要资金，后其出借给彭仕志10万元现金，约定3分月息，彭仕志给其结息3.6万元，本金未归还。 43.证人李某孝的证言及借条复印件一张。证明2014年7月30日，彭仕志以修建北龛二社安置房需要资金为由，向其借钱，并承诺3分月息，其借给彭仕志10万元现金，后彭仕志结息0.6万元，本金未归还。 44.证人李碧孝的证言及借条复印件一张。证明2013年6月18日，彭仕志以修建北龛二社安置房需要资金为由，向其借钱，并承诺月息1.5分，其借给彭仕志10万元，后彭仕志结息1.5万元，本金未归还。 45.证人余某念的证言及借条复印件一张。证明2014年10月13日，彭仕志以搞回风绿化工程需要请客为由向其借钱，其出借给彭仕志3万元，彭仕志未归还。 46.证人吴某会的证言及借条复印件一张。证明2014年6月25日，在吴某3的介绍下，彭仕志以修建北龛二社还房需要资金为由，并约定每季度结息2.5万元，向其借钱，其给彭仕志出借25万元，彭仕志未支付利息和本金。 47.证人王某刚的证言及借条复印件一张。证明2013年1月10日，其们村的书记余某鸿说彭仕志修建北龛二社还房需要资金，让其借钱给彭仕志，在余某鸿的担保及约定3分月息的回报下，其出借给彭仕志现金10万元，后彭仕志给其结息4.8万元，本金未归还。 48.证人吴某国的证言及借条复印件一张。证明2012年11月5日，彭仕志以修建北龛二社还房为由，向其借钱，并约定3分月息的回报，在马勇平的担保下，其出借给彭仕志现金20万元，后彭仕志给其结息9万元。 49.证人王某程的证言及借条复印件一张。证明2013年5月31日，彭仕志以修建北龛二社还房需要资金为由向其借钱，并承诺3分月息，其给彭仕志出借现金27万，彭仕志未支付利息，也未归还本金。 50.证人贾某的证言及借条复印件一张、房屋认购书复印件一份。证明彭仕志以买工程材料急需用钱为由向其借钱，2010年其在赵某莲处帮彭仕志借款3万元，约定月息3分，彭仕志结了一年的利息；2013年10月，其在赵某莲处帮彭仕志借款5万元，约定月息2分，彭仕志结了一个月的利息；2013年7月，其在何某菊处帮彭仕志借款5万元，约定月息2分，彭仕志结了一年的利息；以上借款均由其归还给赵某莲、何某菊，借款就转入到其名下，之后其自己出借给彭仕志1万元，彭仕志总共借了其14.9万元，没有偿还。 51.证人兰某的证言及借条复印件三张。证明其知道彭仕志向其借款用于他的建筑工地，彭仕志给其承诺3分月息的回报，其于2013年10月19日出借给彭仕志10万元，扣除0.6万元的利息，实际出借9.4万元；2014年6月18日其让其儿子兰伟出借给彭仕志3万元；后面其又分几次出借钱给彭仕志，2014年7月5日，其把原先彭仕志借其钱的借条共计45万元交给彭仕志，加上彭仕志一直未支付给其的利息12万元，彭仕志就给其出具了一张57万元的借条，彭仕志未归还本金，也未支付利息。 52.证人易某的证言及借条复印件一张。证明2014年5月23日，彭仕志以修建北龛二社还房户楼房临时借钱周转为由，并承诺3分月息，向其借钱，其给彭仕志出借现金5万元，彭仕志未支付利息，也未偿还本金。 53.证人杨某华的证言及借条复印件一张。证明2010年左右，其因在彭仕志修建的中城北街一栋商住楼购房交给了彭仕志25万元购房款，后因彭仕志将房屋卖给他人，彭仕志至2014年10月份共给其退款22万元。后彭仕志以其儿子结婚需要资金为由借款，其又出借给他2万元现金。彭仕志于2014年10月20日给其出具了一张5万元的借条，并约定月息1分，后彭仕志结息0.3万元，5万元本金未归还。 54.证人杨某正的证言及借条复印件四张、房屋认购书复印件三份。证明2013年11月6日，彭仕志以修建北龛寺二社安置房为由向其借款，其借给彭仕志35万，彭仕志以北龛二社的安置房三号楼2单元6楼1、2、3号房屋作为抵押，并与其签订3份房屋认购书作为抵押合同。2014年8月份，彭仕志以有人扯皮，需要资金摆平为由向其借钱，其于2014年8月13号借钱给彭仕志13万元。2014年12月份的时候，彭仕志还钱0.5万元给其，其余款项未归还。 55.证人冯某的陈述及借条复印件一张、房屋认购书一份。证明2014年9月份，由于彭仕志的北龛二社的工程需要钱，其与彭仕志商量，其借给彭仕志25万元，彭仕志还其一套北龛二社修的房子，当时签订了房屋认购书约定购买北龛二社安置房三号楼1单元5楼3号房，其借给了彭仕志25万元，后面房屋没有修好，彭仕志也没有还钱。其与彭仕志签订的房屋认购书无北龛二社的签章。 56.证人孙某国的证言及借条复印件一张。证明2013年10月12日，彭仕志因修建北龛二社安置还房三号楼资金不足，以承诺月息3分的方式向其借款，其当时借给彭仕志现金10万元，彭仕志给其出具借条一张，后彭仕志没有归还本金和结息。 57.证人程某的证言及借条复印件两张、房屋认购书复印件一份。证明2013年11月10日，彭仕志以他修建的北龛二社安置还房3号楼封顶急需用钱为由向其借钱，并约定月息3分，其于当日出借现金6万元；2014年3月11日，彭仕志又以支付工人工资需要钱为由向其借钱，其便出借5万元，并约定该5万元作为其姐姐程某华购房的定金。彭仕志未支付利息，也未偿还借款。2014年6月28日，其代其姐姐程某华与彭仕志签订房屋认购书购买北龛二社安置还房三号楼1单元6楼2号房，并于当日支付给彭仕志房款现金15万元，彭仕志未出具收条，所购房屋一直未交房。程某代其姐姐程某华与彭仕志签订的房屋认购书无北龛二社的签章。 58.被害人李某2的陈述及其借条复印件一张、房屋认购书复印件一份。证明2014年8月11日，其与彭仕志签订房屋认购书购买北龛二社的安置房三号楼1单元5楼3号房，于当日交给彭仕志现金10万元。2014年应彭仕志的要求又交了5万元的房款，实际交了4.98万元，彭仕志说差的两百元就算了。该房屋一直未交房，其与彭仕志签订的房屋认购书无北龛二社的签章。 59.被害人杨某2的陈述及收据复印件一张、房屋认购书复印件一份。证明2014年9月，其通过与彭仕志签订房屋认购书购买北龛二社的安置房三号楼2单元4楼4号房，其先支付房款现金10万元给彭仕志，所购房屋一直未交付，其与彭仕志签订的房屋认购书无北龛二社的签章。 60.被害人吴某1的陈述及收据复印件两张、房屋认购书复印件两份。证明2014年9月26日，其与彭仕志商谈买北龛二社安置房的事，并与彭仕志签订了房屋认购书约定购买三号楼2单元6楼2号房，当时其交给彭仕志10万元现金房款，同年10月13日又交了10万元房款，其没有拿到房屋的使用权，其与彭仕志签订的房屋认购书无北龛二社的签章。 61.被害人袁某的陈述及收条复印件一张、借条复印件两张。证明2012年8月，其知道彭仕志处有房屋出售，彭仕志说他有权出售北龛二社安置还房项目，其当时就给彭仕志支付房款16万元，后又于2013年1月10日支付房款4万元。后彭仕志又找到其借钱，并与其约定3分月息，其分两次借给彭仕志20万元。 62.被害人马某的陈述及收据复印件两张，借条、收条复印件各一张、房屋认购书复印件一份。证明2014年10月27日，其与彭仕志签订房屋认购书购买北龛二社安置房三号楼2单元6楼3号房，并于当天向彭仕志支付20万，后又于同月29日向彭仕志支付15.2万元。其已经入住所购房屋，其与彭仕志签订的房屋认购书无北龛二社的签章。2014年10月28日，其介绍彭仕志在王某静处借了2万元，其作为担保人在借条上签了字，这笔钱是由其帮彭仕志还给了王某静的。 63.被害人何某成的陈述及收据、借条复印件各一张、房屋认购书复印件一份。证明2013年下半年，彭仕志以北龛寺修房子需要钱向其借钱，并承诺借的钱可以当做将来买房的首付款，其借给彭仕志20万元，后于2014年5月24日与彭仕志签订房屋认购书约定购买北龛二社安置房三号楼1单元7楼1号房，并以20万元借款作为房屋的首付款。2014年3月，彭仕志给其哥哥何某4说还需要一些钱买建筑材料，其又借给彭仕志20万元，借条是后面补的。其没有得到认购书中的房子，彭仕志也没有退款或者还款，其与彭仕志签订的房屋认购书无北龛二社的签章。 64.被害人何某3的陈述及收据、收条复印件各一张、房屋认购书复印件一份。证明2014年1月28日，其与彭仕志达成了购买北龛二社安置房的事项，其当时给彭仕志交了2万元定金，2014年2月3日，其与彭仕志签订房屋认购书约定购买北龛二社安置房三号楼2单元6楼1号房时，其给彭仕志汇款23万元，其没有得到认购书中约定的房子，彭仕志也没有退还其购房款。其与彭仕志签订的房屋认购书上没有北龛二社的公章。 65.被害人伍某的陈述及收据、收条复印件各一张、房屋认购书复印件一张。证明2014年2月16日，其与彭仕志签订房屋认购书购买彭仕志修建的北龛二社安置房三号楼2单元6楼4号房，签合同当天向彭仕志缴纳房款17万元，2014年2月19日又交了8万元现金购房款给彭仕志。其与彭仕志签订的房屋认购书无北龛二社的签章。 66.证人雷某的证言及收据复印件两份、房屋认购合同书复印件两份。证明2014年8月，彭仕志告诉其北龛二社的安置房是居委会委托其修建的，他有权出卖10楼以下的房屋。2014年8月19日，其以其儿子雷某隆的名义与彭仕志签订房屋认购书购买北龛二社安置房三号楼1单元5楼4号房，当天交付房款12万元，同年11月14日交付5万元，其们的房屋认购书没有北龛二社的签章，实际其购买的房屋已经已由北龛二社出卖给李念。 67.被害人吴某2的陈述及收据复印件一张、房屋认购书复印件一份。证明2013年11月，彭仕志告诉其，他有20多套房子可以出售用来抵扣工程款，其选定了购买北龛二社安置房三号楼1单元5楼1号房后，向彭仕志交房款30万元，并于2014年5月24日与彭仕志签订购房合同，其所购房屋未交房。其与彭仕志签订的房屋认购书上没有北龛二社的签章。 68.被害人何某4的陈述及收据复印件一张、房屋认购书复印件一份。证明2013年7月份，彭仕志告诉其，在北龛二社修建的安置房，他有20多套房子可以出售用来抵扣工程款，其选定了三号楼1单元10楼4号房后，给彭仕志交款30万元，并于2014年5月24日签订了购房合同，其所购房屋一直未交房。其与彭仕志签订的房屋认购书上没有北龛二社的签章。 69.被害人杨某3的陈述及收据复印件两张、房屋认购书复印件两张。证明2013年7月，其委托其表弟何某4帮忙购买北龛二社安置楼房屋，并交付何某450万元。2013年8月18日，何某4分别以其和其老公何某斌的名义与彭仕志签订两套房屋的房屋认购书，购买的是三号楼2单元4楼1号房和2单元4楼2号房，后何某4帮其们垫付13万购房款，其们共给彭仕志交款63万元，其们所购房屋一直未交房。杨某3与何某斌所购的两套房屋的房屋认购书上没有北龛二社的签章。 70.被害人屈某的陈述及收据复印件一张、房屋认购书复印件一张。证明2013年3月，其委托其亲戚何某4帮其在彭仕志处购买一套北龛二社安置房，并通过何某4给彭仕志交房款25万元，后何某4于2014年5月24日代其与彭仕志签订房屋认购书约定购买三号楼2单元6楼1号房，其所购房屋一直未交房。何某4代屈某与彭仕志签订的房屋认购书上无北龛二社的签章。 71.被害人何某5的陈述及收据复印件一张、汇款凭证复印件三张、房屋认购书复印件一份。证明2014年9月，其代其亲戚罗某万在彭仕志承建的北龛二社安置项目买房，彭仕志告诉其，他是该项目的承建商，开发商抵押给他19套房屋，其于2014年9月11日代罗某万与彭仕志签订了房屋认购书约定购买三号楼1单元4楼4号房，并于同年9月20日向彭仕志支付购房款30万元。其所购房屋一直未交房。何某5代罗某万与彭仕志签订的房屋认购书上无北龛二社的签章。 72.被害人何某6的陈述及收据复印件一张、房屋认购书复印件一份。证明2013年10月，其给其儿子何嘉俊买房子，其全权委托其侄子何某4帮其办理购买体育馆对面的电梯公寓的购房事宜，并交给何某420万元房款，由何某4交给彭仕志。2014年5月，何某4将购房合同交给其，合同上约定购买的是北龛二社安置房三号楼2单元5楼4号房，但所购房屋一直未交房。何某4交给何某6的房屋认购书上没有北龛二社的签章。 73.被害人王某1的陈述及收据复印件一张、房屋认购书复印件一份。证明2013年4月，其委托其女婿何某4帮其购买北龛二社彭仕志修建的安置房一套，其通过何某4向彭仕志交款30万元，何某4代其签订了房屋认购书购买三号楼1单元10楼1号房。其所购房屋一直未交付。何某4代王某1与彭仕志签订的房屋认购书上没有北龛二社的签章。 74.被害人何某7的陈述及收据复印件一张、房屋认购书复印件一份。证明2014年11月4日其与彭仕志签订房屋认购书购买彭仕志承建的北龛二社拆迁还房项目三号楼2单元6楼4号房，并于当天交房款现金15万元。其于2014年12月发现，其所购的房屋存在一房多卖，该房屋一直未交房。其与彭仕志签订的房屋认购书无北龛二社的签章。 75.被害人肖某的陈述及收据复印件一张、房屋认购书复印件一份。证明2014年8月26日，其与其老公张联斌与彭仕志签订房屋认购书购买北龛二社安置还房项目三号楼2单元6楼1号房，并于当天交付给彭仕志房款现金15万元。其买房时听彭仕志说他有权出售2至9楼的房屋。后所购房屋一直未交房。张联斌与彭仕志签订的房屋认购书上无北龛二社的签章。 76.被害人岳某1的陈述及收条复印件一张、房屋认购书复印件一份。证明2014年3月，其听徐某军说北龛二社有房子卖，且9楼以下的部分房屋是北龛二社抵押给彭仕志的工程款，可以找彭仕志买。其于2014年3月8日与彭仕志签订房屋认购书购买该项目三号楼2单元6楼3号房，并将16万元的现金当场支付给彭仕志，其一直未拿到房。其与彭仕志签订的房屋认购书无北龛二社的签章。 77.被害人王某2的陈述及借条复印件两张、房屋认购书复印件一份。证明2013年4月，彭仕志告诉其北龛二社的安置还房工程是他修的，他有权出售10楼以下的房子，其便于2013年4月1日与彭仕志签订房屋认购书购买三号楼2单元6楼4号房，并于当天交房款25万元现金，彭仕志以借条方式出具收据。后面彭仕志要其在缴纳点房款用于修建房屋，其就找到其亲家黄明，以黄明的名义借给彭仕志5万元，黄明出借的5万元是由其还给了黄明的。故其总共支付房款给彭仕志30万元。其所购房屋一直未交房。其与彭仕志签订的房屋认购书无北龛二社的签章。 78.被害人陈某1的陈述及收条复印件两张、房屋认购书复印件一份。证明其于2012年11月26日与彭仕志签订房屋认购书，购买了北龛二社还房三号楼2单元10至17楼2号房中的一套，后其共交付给彭仕志房款现金20万元。彭仕志曾打电话让其在2014年9月尽量回巴中，要把合同拿到村上去盖章，其12月份回来时，彭仕志已经跑了。其所购房屋一直未交房。其与彭仕志签订的房屋认购书无北龛二社的签章。 79.被害人陈某2的陈述及收条复印件两张、房屋认购书复印件一份。证明2012年11月15日，其与彭仕志约定购买北龛二社安置房三号楼2单元10至17楼2号房中的一套房，其当时就给彭仕志交付房款10万元现金，彭仕志给其签订了一份房屋认购书，后面其又向彭仕志交款10万元现金。其所购房屋没有按时交房，彭仕志也不知去向。陈某2与彭仕志签订的房屋认购书无北龛二社的签章。 80.被害人董某的陈述及收条复印件六张。证明2012年11月份，彭仕志告诉其说北龛二社还房项目有房子卖，同年11月19日，彭仕志找其拿点钱用，并将其带到北龛二社安置还房工程的工地上去看了，其觉得不错，就于当日给彭仕志交了10万元的房款，彭仕志给其出具的收据注明购房的信息。后彭仕志又陆续在其处要了购房款12.16万元，2014年8月3日，其又交房款2万元，彭仕志给其出具的收条注明所收款项为董某交付的购房款。其侄子董某均也在彭仕志处购买了一套房屋，共交了房款19万元，彭仕志出具有三张收条，一张收条上注明购房楼层为10至16层。 81.被害人彭某的陈述及借条、收条复印件各一张、房屋认购书复印件一份。证明2010年，其父亲借给彭仕志49.2万元，当时约定彭仕志开发针织厂后，给其们两个门市和一套房屋。后彭仕志没有修针织厂的房屋，彭仕志修北龛二社的房屋时，其们约定在彭仕志处购买房屋一套，用借款抵房款32.5万元，其父亲以其的名义与彭仕志签订房屋认购书约定购买三号楼2单元4楼4号房。并约定将剩下的16.7万元仍借给彭仁志，每月按3分利息来结算，并于2014年底归还本金。后到2014年底的时候彭仕志就联系不上了。彭某的父亲以彭某的名义与彭仕志签订的房屋认购书上无北龛二社的签章。 82.被害人熊某的陈述及收据复印件一张、房屋认购书复印件一份。证明2014年9月21日，其委托熊某益在北龛二社安置还房承建商彭仕志的手中购买三号楼2单元6楼1号房，其把房款31.8万元交给熊某益，由熊某益把全部购房款交给了彭仕志，其让熊某益的儿子熊伟在房屋认购书上签上了熊伟和其的名字，其所购房屋一直未交房。熊伟代熊某与彭仕志签订的房屋认购书上没有北龛二社的签章。 83.被害人夏某的陈述及收条复印件两张、借条、收据复印件各一张、房屋认购书复印件一份。证明2012年10月17日，其与彭仕志签订房屋认购书购买北龛二社还房三号楼的1至2单元的5至8层任意一套房屋，随后，其分四次交给彭仕志购房款共计29万元现金。其在彭仕志处购买的房屋没有着落，其所签订的房屋认购书没有北龛二社的签章。 84.被害人孙某1的证言及房屋认购书复印件一份、收据复印件一份。证明其与陈某勇系夫妻，因彭仕志对外宣称北龛二社差他工程款，三号楼10楼以下的房屋他可以出售用以抵工程款，其丈夫陈某勇于2014年4月29日与彭仕志签订房屋认购书，彭仕志将北龛二社修建的安置还房三号楼1单元6楼2号房出售给陈某勇，并于当天收取陈某勇购房款现金25万元，且向陈某勇出具了收条，其们签订的认购书没有北龛二社的公章，后来其们买的房屋没有得到。 85.证人李某6的证言及房屋认购书复印件一份、收条复印件三张。证明其系李某7的女婿，因彭仕志声称他在北龛居委会修建的安置还房有房子出售，其父亲李某7于2013年6月10日与彭仕志签订房屋认购书，彭仕志将北龛二社安置还房3号楼1单元3楼1号房出售给李某7，李某7分别于2013年6月11日、8月26日向彭仕志交购房款16万元、4万元。因彭仕志差汤修锋的钱，就叫汤修锋收取20万元，汤修锋出具了收条的。其父亲李某7一直没有得到上述房屋，李某7与彭仕志所签房屋认购书上没有北龛二社的公章。 86.证人刘某2的证言及收据复印件三张、转款回单凭证复印件一张、房屋认购书复印件一份。证明北龛二社安置楼三号楼1单元4楼4号房已由彭仕志和北龛二社于2014年1月22日出售给其，其们所签合同有北龛二社的签章。 87.证人牟某1的证言及收条复印件三张、房屋认购书复印件一份。北龛二社安置楼三号楼1单元7楼1号房已由彭仕志于2012年12月13日出售给其父亲牟某2，且所签房屋认购书上有北龛二社的签章。 88.邓某华提供的房屋认购书复印件一份、借条复印件三张、转账凭证复印件一张。证明北龛二社安置楼三号楼2单元6楼2号房已由彭仕志于2014年3月27日出售给邓某华，且所签房屋认购书上有北龛二社的签章。 89.徐某1提供的向某敏、乔波、王某华购房的房屋认购书复印件三份、收条复印件五张。证明向某敏、乔某波、王某华在彭仕志处购买北龛二社安置楼三号楼1单元10楼1号、1单元6楼2号、2单元6楼4号房，且所签房屋认购书上均有北龛二社的签章。 90.张某蓉提供的房屋认购书复印件一份、收据及转账凭证复印件各一份。证明北龛二社安置楼三号楼2单元6楼3号房已由彭仕志于2014年8月23日出售给张某蓉，且所签房屋认购书上有北龛二社的签章。 91.证人张某2的证言及其提供的收条复印件一张、房屋认购书一份。证明2014年3月8日，其和岳某1去北龛二社看房子，彭仕志就带其们看三号楼2单元6楼3号房，随后其们便与彭仕志签订房屋认购书购买该房，并将16万元的现金支付给彭仕志，其们一直未拿到房。其们与彭仕志签订的房屋认购书无北龛二社的签章。 92.证人何某8的证言及南江县元潭乡《君子街新家园》项目的建设工程施工合同及通知原件各一份。证明彭仕志在巴州区白云台、南江县正直镇、元潭乡都有工地，但是每个工地都没有完工。其知道彭仕志自从搞工程起，就由于资金不足在外面借债，借新债还旧债，又借了别人的高利息钱，每月都要还利息，利滚利，彭仕志在上述三个工地上也都是借的社会上的钱，后来借的钱就还了前面的债，只有部分借款用于工地上的，所以他后来无论借多少钱都用于还清前面的债和结清别人的利息。 93.北龛二社安置房现场照片。证明彭仕志修建的北龛二社安置还房工程的位置及现场情况。 94.被告人彭仕志的供述与辩解。证明其供述称：2012年6月，其以挂靠在巴中市汇丰建筑有限公司的名义与巴州区玉堂街道办事处北龛居委会二组拆迁还房业主委员会签订拆迁北龛居委会二组还房三号楼的承建协议，其将主体承建分包给汤修锋，该工程从2012年开始进场施工，中途因资金原因经常停工，到2014年年底时，其在外面借钱利息越来越多，工地很多材料款、工人工资等无法兑现，所以在临近春节时其就跑了。其以修建北龛二社安置还房工程项目资金不足、办事需要钱或承诺给被害人好处费等为由，先后通过朋友的介绍在52名社会人员处借款共计1423.378万元，这些借款其一直无力偿还。其先后在李某1处借款10万元，月息3分，付息3万元、在何某芸处借款11.31万元，承诺还款时给予好处、在廖仕云处借款30万元、在陈某平处借款31万元，月息3分，付息7万余元、在余某发处借款20万元，月息2或者3分，归还本金2万元，付息0.6万元、在王某华处借款10万元、在吴某勇处借款5万元，承诺还款时付息1000元、在宋某处借款15万元，月息3分、在汪某处借款14万元，月息3分、在余某华处借款65万元、在余某平及其亲属处借款共计53万元、在吴某荣处借款25万元，月息3分，付息8万元左右、在吴某金处借款共计116.1万元，月息3分，付息20万元、在李某华处借款15万元，月息不低于3分、在陈某刚处借款106万元，月息5分、在徐某军处借款20万元，付息0.5万元、在王某永处借款35.3万元，付息0.5万元、在余波及其妻子汪莉琼处借款13.8万元，承诺给予高额月息、在徐某华处借款25万元，月息3分或3.5分、在徐某菊处借款37.5万元、在颜某处借款10万元，月息4分，付息0.5万元、在刘某新和处借款46.89万元，月息3分，付息2.3万左右、在岳某辰、廖某君夫妻处借款24.048万元、在王某玉处借款28万元，月息3分，付息3万元、在吴某奎处借款15万元，月息3分、在吴某华处借款17万元，月息3分、在张某孝处借款10万元，月息3分，付息3.6万元、在李某孝处借款10万元，月息3分，付息0.3万元、在李碧孝处借款10万元，月息5分，付息5万元、在余某念处借款3万元、在吴某会处借款25万元，承诺每季度付息2.5万元、在王某刚处借款10万元，月息3分，付息4.8万元、在吴某国处借款20万元，付息9万元、在王某程处借款27万元，月息3分、在贾某处借款14万元，14.9万元的借条中有0.9万元利息、在兰某处借款45万元，月息3分，总借条57万元中有12万元利息、在易某处借款5万元，月息3分、在杨某华处借款5万元，付息0.3万元、在孙某国处借款10万元，月息3分、在杨某正处借款48万元，月息3分、在冯某处借款25万元。其于2013年7月在周某处借款50万元现金，月息2.5分，支付利息2.5万元。由于其无钱结息，周某给其算了30万元的利息，后将30万元的利息转成借款，并要认利息2.5分。2014年11月16日，其给周某算了账，认了35万元利息，加上前期30万元利息及本金50万元，其给周某写了一张115万元的借条，本金一分未还。其自2009年以来，以修建工程为名，先后十多次在杨某秀处借款212万元，每次借款都以支付月息3分或者以巴州区酒厂的房屋门市作抵押，其支付了30多万的利息。其从90年代开始修房子，因资金不足，就开始从几万、几十万借，以现在有借款1400多万，每次借款都承诺支付3分、5分的月息。后因无力还债，就选择了逃匿，离开巴中后，未与任何人联系过。 其与北龛二社签订合同以后，由于北龛二社不能按时给三号楼拨付工程进度款，其与北龛二社口头约定，其可以卖房来解决工程资金不足，但必须经过北龛二社同意才有效，若房屋认购书上无北龛二社的公章，就属于其擅自卖房，系个人行为。其卖的房子中有23套房屋在北龛二社登记备案了的，共收购房款450万左右，加上其在北龛二社领取的39次工程款共计1055.05万元，合同约定的其修建的三号楼的工程总造价款已经领取的差不多了。在此情况下，其打着其修建北龛二社安置还房，北龛二社差其工程款，按照建筑行业潜规则，每个建筑商都有从业主单位抵的房子抵工程款为名，对外宣称其有权对外出售房屋，其就通过朋友们的介绍、宣传到其处购房，先后擅自出售房屋，骗取购房户的购房款。其先后向杨某正、熊某、吴某1、夏某、李某2、杨某2、冯某、袁某、马某飞、何某成、何某3、伍某、雷某、吴某2、何某4、王某1、何某7、何某斌、岳某1、王某2、陈某1、陈某2、杨某3、屈某、罗某万、何某俊、程某、董某林、彭某、孙某1、李某7、岳某1等人出售房屋31套，骗取购房户的购房款755.66万元。所有出售房屋均与购房户签订了房屋认购书，所骗取的房款都出具了收款收据的。其骗取房款的原因主要是其在社会上借了高利贷还不起，只有欺骗老百姓的钱去支付高利贷。巴中白云台、正直镇、元潭乡街道工程确实是其在修建，但是其都没有修建完毕，都是半路上因缺资金半路停工，修这三项工程总共向社会上人员借款多少其记不清了，所有借款都是用于工地上了的。 以上证据，来源合法，与案件相关联，能够相互印证，形成证据锁链，且经被告人彭仕志及其辩护人当庭质证无异议，足以认定公诉机关指控的被告人彭仕志的犯罪事实成立。本院予以确认。 针对被告人彭仕志及其指定辩护人提出的辩解和辩护意见，及公诉机关指控被告人犯罪事实，根据在案的证据及查明的事实，本院评判如下： 1.指控被告人彭仕志在杨某秀处借款人民币212万元的事实，经查，在案证据显示，彭仕志在杨某秀212万元中，仅有38万元系公诉机关指控被告人彭仕志于2012年6月修建北龛二组拆迁还房期间借款。故对该笔犯罪金额确定为38万元。 2.指控被告人彭仕志在周某处借款人民币115万元的事实，经查，彭仕志及周某均称彭仕志书立给周某的115万元借条中含有利息，被告人称仅有50万元本金，而周某称有80万元本金，根据被告人借款时间、期间及双方约定的利息计算方式来看，周某的陈述更真实、准确，故对该笔犯罪金额认定为80万元。 3.指控被告人彭仕志在兰某处借款58万元的事实。经查，被告人供述与兰某陈述均认可第一次借款10万元，实际支付9.4万元，最后一次57万元的总借条中包含以前所有借款本金45万元及利息12万元。故对该笔犯罪金额认定为44.4万元。 4.指控被告人彭仕志在贾某处借款14.9万元的事实，经查，被告人供述与贾某陈述均认可借条中的14.9万元含有0.9万元的利息，故对14.9万元中的0.9万元利息不应计入犯罪金额，即该笔犯罪金额认定为14万元。 5.指控被告人彭仕志在杨某华处借款5万元的事实，经查，该借款中3万元系杨某华于2010年在彭仕志处购房时所交购房款中彭仕志未退还完的钱，与本案指控被告人彭仕志修建北龛二社拆迁还房工程无关，故该3万元不应纳入被告人彭仕志的犯罪金额，即该笔犯罪金额认定为2万元。 6.指控被告人彭仕志在李某华处借款15万元的事实，经查，该借款中有10万元系李某华于2011年9月14日出借给彭仕志，不系公诉机关指控2012年6月以来被告人为修建北龛二社拆迁还房期间所借，故不应纳入本案认定为被告人彭仕志的犯罪金额，即该笔犯罪金额应认定为5万元。 7.指控被告人彭仕志在汪莉琼处借款10.8万元、在彭某处借款16.7万元的事实，经查，该两笔借款均不系公诉机关指控2012年6月被告人为修建北龛二社拆迁还房期间所借，故不应纳入本案认定为被告人彭仕志的犯罪金额予以认定。 本院认为，被告人彭仕志违反国家金融管理规定，非法向社会不特定对象吸收资金人民币1241.378万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人彭仕志在签订和履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人购房款人民币727.64万元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；公诉机关指控被告人彭仕志犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。但公诉机关指控被告人彭仕志犯非法吸收公众存款罪的事实中，部分借款不系指控的2012年6月以来被告人彭仕志在修建北龛二组拆迁还房期间的借款，不应纳入本案作为被告人彭仕志的犯罪金额予以认定，故公诉机关指控被告人彭仕志犯非法吸收公众存款罪的犯罪金额，依法应当予以调整。被告人彭仕志一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人彭仕志到案后如实供述自己的犯罪行为，可以从轻处罚；被告人彭仕志的指定辩护人关于彭仕志在兰某处借款金额应当认定为44.4万元，在周某处借款金额应当认定为80万元，在贾某处借款金额应当认定为14万元，被告人具有坦白情节、认罪悔罪态度好的辩护意见，与查证的事实相符，本院予以采纳。 综上，为了维护社会金融秩序，保护公私财产的所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百二十四条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人彭仕志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币10万元；决定合并执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币20万元； (刑期从判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年10月16日起至2031年10月15日止。罚金限本判决生效后三十内向本院缴纳。） 二、追缴被告人彭仕志的违法所得，责令被告人彭仕志退赔李某1损失人民币7万元、何某芸损失人民币7.34万元、廖某损失人民币30万元、陈某平损失人民币24万元、余某发损失19.4万元、袁某损失人民币40万元、王某华损失人民币10万元、吴某勇损失人民币5万元、马某损失人民币37.2万元、何某成人民币40万元、宋某人民币15万元、汪国志人民币14万元、余某华人民币65万元、余某平人民币53万元、吴某荣人民币17万元、吴某金人民币96.1万元、李某华人民币5万元、陈某刚人民币106万元、徐某军人民币19.5万元、王某永人民币34.8万元、余某强人民币3万元、徐某华人民币25万元、徐某菊人民币37.5万元、何某平人民币6.32万元、蔡某人民币30.8万元、周某人民币77.5万元、杨某秀人民币38万元、颜某人民币9.5万元、刘某新和人民币44.59万元、岳某辰人民币14.8万元、廖某君人民币9.248万元、王某玉人民币25万元、吴某奎人民币15万元、程某人民币6万元、吴某华人民币17万元、张某孝人民币6.4万元、李某孝人民币9.4万元、李碧孝人民币8.5万元、余某念人民币3万元、吴某会人民币25万元、王某刚人民币5.2万元、吴某国人民币11万元、王某程人民币27万元、贾某人民币14万元、兰某人民币44.4万元、易某人民币5万元、杨某华人民币2万元、杨某正人民币47.5万元、冯某人民币25万元、孙某国损失人民币10万元、李某7损失人民币20万元、何某5损失人民币30万元、吴某2损失人民币30万元、李某2损失人民币15万元、雷某隆损失人民币17万元、程某华损失人民币15万元、孙某1、陈某勇夫妇损失人民币25万元、王某1损失人民币30万元、何某4损失人民币30万元、杨某3损失人民币31.5万元、何某斌损失人民币31.5万元、杨某2损失人民币10万元、彭某损失人民币32.5万元、何某6损失人民币20万元、何某3损失人民币25万元、屈某损失人民币25万元、肖某损失人民币15万元、熊某损失人民币31.8万元、吴某1损失人民币20万元、岳某1损失人民币16万元、伍某损失人民币25万元、何某7损失人民币15万元、王某2损失人民币30万元、董某均损失人民币19万元、陈某1损失人民币20万元、陈某2损失人民币20万元、董某损失人民币24.16万元、夏某损失人民币29万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 艳 人民陪审员  苟中学 人民陪审员  杨志高 二〇一九年四月十八日 王海艳 书记员 朱佳兰 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 。 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的; (二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的; (三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的; (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的; (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律的若干问题的解释》 第三条。 具有下列情节之一，属于刑法第一百七十六条规定的"数额巨大或者有其他严重情节"： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 。 -2-