山东省单县人民法院刑 事 判 决 书(2019)鲁1722刑初6号公诉机关山东省单县人民检察院。被告人马红侠，曾用名马国栋，男，1970年7月21日出生于山东省单县，汉族，初中文化，农民，住山东省单县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月2日被刑事拘留，同月25日被逮捕。辩护人刘世学、魏东升，山东盛雅律师事务所律师。山东省单县人民检察院以单检公刑诉[2018]337号起诉书指控被告人马红侠犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。本院于同日立案。诉讼中，山东省单县人民检察院于同月7日建议本院对该案延期审理，于同月29日申请恢复审理，并以单检公刑追诉[2019]1号追加起诉决定书追加起诉。于同年2月17日第二次建议本院对该案延期审理，于同年3月15日申请恢复审理，并以单检公刑追诉[2019]2号追加起诉决定书追加起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省单县人民检察院指派检察员张秋健、代理检察员庞磊出庭支持公诉，集资参与人的代表人孟庆洋、孟凡亭、魏冉红，被告人马红侠及其辩护人刘世学、魏东升到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年3、4月份至2016年10月份，被告人马红侠违反国家金融管理制度，以高于同期银行存款利率为诱饵，冒用单县中企投资咨询有限公司（以下简称为中企公司）蔡堂办事处的名义，面向社会非法吸收公众存款1092470元，后以个人名义存入金乡县瑞德投资担保有限公司单县分公司（以下简称瑞德单县分公司）等处，以获取利息，给存款人造成损失1060856元。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了被告人的供述和辩解，集资参与人的陈述，证人证言，书证等证据。公诉机关认为，被告人马红侠非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。集资参与人的代表人认为，被告人马红侠事后转移房产和资金，要求被告人马红侠拿出积极的态度还钱。集资参与人未向法庭提供证据。被告人马红侠对公诉机关指控的罪名无异议，自愿认罪。辩解称：集资参与人都得到过利息。辩护人提出以下辩护意见：被告人马红侠自愿认罪，到案后如实供述自己的罪行，系坦白；主观恶性及社会危害性较小，请求对被告人从轻、减轻处罚。被告人马红侠及其辩护人均未向法庭提供证据。经审理查明，自2014年3、4月份至2017年9月份，被告人马红侠违反国家金融管理制度，以高于同期银行存款利率为诱饵，冒用中企公司蔡堂办事处的名义，面向社会非法吸收公众存款1092470元，给集资参与人造成1060856元的经济损失。上述事实，有经庭审质证的下列证据证实：一、书证1.户籍证明及前科证明证实，被告人马红侠生于1970年7月21日，无犯罪前科。2.发破案报告证实，被告人马红侠于2018年5月2日被单县公安局抓获。3.中企公司（甲方）与被告人马红侠（乙方）劳务合同证实，双方于2012年9月26日签订合同，约定完成任务20万元者才有资格建立乡镇办事处，为办事处主任。4.中企公司账户目录、明细分类账证实，被告人马红侠吸收公众存款及支取情况。5.本院（2018）鲁1722刑初24号刑事判决书证实，中企公司经营范围为商务信息咨询，未取得金融许可证，不具有吸收存款的资格，该成立后主要从事非法吸收公众存款，其法定代表人高乾坤犯非法吸收公众存款罪，被本院判处刑罚。二、证人证言1.高某证实，其系中企公司会计。马红侠于2012年5、6月份在中企公司任职，系蔡堂办事处主任。2014年3、4月份，马红侠将他所有的存款取走后离职，去了单县瑞德分公司和鲁一投资公司干业务员。2.许某证实，其于2013年4月到中企公司任会计，马红侠在中企公司蔡堂办事处负责。2014年，马红侠取走存款并离职。3.胡某证实，其于2014年2月到瑞德单县分公司做财务工作，该公司对外吸收存款，马红侠系该公司的业务员，负责向储户宣传，让储户去该公司存款，从而从中拿提成。三、集资参与人的陈述1.孟庆洋陈述及收据证实，2014年，马红侠在单县蔡堂镇政通街开了门市，门头悬挂“中企公司”牌子，并宣传在他那里可以存钱，利息高。2016年3月28日，其在马红侠处存款18000元；同年3月7日，其子孟凡根在马红侠处存款87000元；同年3月8日，其亲家薛海宪在马红侠处存款30000元。2.姬留全陈述及收据证实，2015年9月28日、10月7日，其两次共在马红侠处存款15000元。3.杨保安陈述及收据证实，2016年7月30日，其在马红侠处存款10000元。4.陈继东陈述、收据及单县公安局蔡堂派出所证明证实，陈继东又名陈继民。2015年11月13日、2016年8月23日，其两次共在马红侠处存款26000元，已得利息1440元。5.常玉兰陈述及收据证实，2016年6月8日，其以女儿杨绪艳、儿子杨绪厂名义共在马红侠处存款15000元，已得利息1350元。6.魏志学陈述及借条证实，2016年10月份之后，其先后四次共在马红侠处存款80000元，2017年2月6日，马红侠给其打了总借条。其已得利息20000元。7.柴洪存、柴秀梅陈述及收据证实，2016年3月6日，柴洪存在马红侠处存款12000元，柴秀梅在马红侠处存款18000元。8.赵文香陈述及收据证实，2016年3月6日、3月8日，其两次共在马红侠处存款90000元。9.孟祥生陈述及收据证实，2015年3月20日、6月28日，其两次共在马红侠处存款25000元。10.楚小芳陈述及收据证实，2016年3月7日，其在马红侠处存款36000元。11.杨龙陈述及收据证实，2016年1月14日，其在马红侠处存款30000元。12.孟凡亭陈述及收据证实，2016年2月16日、3月12日，其两次共在马红侠处存款27000元；同年2月7日，其子孟祥超在马红侠处存款20000元。13.孟庆元、孟艳如陈述及收据证实，孟庆元又名孟庆园。2016年9月7日，孟庆元在马红侠处存款20000元。同年4月10日、4月14日、7月3日、7月10日，孟艳如以其丈夫胡合振名义四次共在马红侠处存款100000元。14.荣素兰陈述及收据证实，2016年2月5日，其以其子闫春立名义在马红侠处存款30000元。15.张风祥陈述及收据证实，2015年5月8日，其在马红侠处存款10000元。16.朱爱云陈述及收据证实，2016年3月29日，其在马红侠处存款10000元，已得利息900元。17.刘连昌陈述及借条证实，2017年9月17日，其在马红侠处存款15470元。18.王新同陈述及收据证实，2015年11月21日，其在马红侠处存款30000元。19.魏冉红陈述及借条证实，2014年，其在马红侠处存款10000元，后又陆续存款90000元。2017年1月24日，马红侠将原手续抽回，向其重新写了借条。其已得利息4000余元。20.魏志敏陈述及收据证实，2016年2月18日、3月2日，其在马红侠处分别存款20000元、20000元，同年6月19日，其将女儿魏玉珍的10000元存在了马红侠处。21.陈信全陈述、收据及单县蔡堂镇孔集行政村村委会证明证实，其与陈信昌系同一人。2016年5月25日、6月17日，其在马红侠处分别存款7000元、12000元，已得利息1224元。22.薛迎秋陈述及收据证实，2016年2月28日，其在马红侠处存款30000元，由马红侠向其出具了31000元的收据，含应得利息1000元。23.邵长中陈述及收据证实，2015年11月8日、12月21日、2016年1月15日，其分别在马红侠处分别存款10000元、50000元、30000元。24.孟凡礼陈述及收据证实，2016年2月23日，其在马红侠处存款35000元。25.邵心秋陈述及收据证实，2016年2月25日，其在马红侠处存款14000元。四、被告人的供述与辩解被告人马红侠供述，2012年8、9月份，其通过其哥马红光认识中企公司的法人高乾坤，高乾坤让其负责中企公司蔡堂办事处的全部工作，每月工资1800元，年底分红。在负责中企公司蔡堂办事处期间，其对本村及邻村的邻居宣传在其那里存款利息比银行高，随存随取。几个月后，其离开中企公司，并拿走了中企公司蔡堂办事处的章子。2014年3、4月份，其在瑞德单县分公司、鲁一公司担任业务员，吸收存款。本村及邻村村民问其存钱保准不，其说保准，没有告知村民其已不在中企公司工作，并在给村民开具的收据上加盖了中企公司蔡堂办事处的印章，其吸收的存款被其以个人名义存入了瑞德单县分公司和鲁一公司。开始其向村民许诺月息为一分五，之后，因瑞德单县分公司和鲁一公司不能正常支付利息，其给村民说月息为七厘五。上述证据，均经庭审举证、质证，对相互印证且合法有效的部分予以确认。本院认为，被告人马红侠违反国家金融管理规定，未经金融主管机关批准，以高于同期银行存款利率为诱饵，冒用中企公司蔡堂办事处名义，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱国家金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定，被告人已支付给集资参与人的利息（陈继东1440元、常玉兰1350元、魏志学20000元、朱爱云9**元、魏冉红4000元、陈信全1224元），可折抵本金。关于被告人所提其他集资参与人亦得过利息的辩解，经查，无相应证据予以印证，不予采纳。被告人到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法从轻处罚。辩护人要求对被告人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项之规定，判决如下：一、被告人马红侠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月2日起至2021年5月1日止。罚金于判决生效后十日内缴清）。二、责令被告人马红侠于判决生效后十日内，退赔集资参与人孟庆洋经济损失18000元、薛海宪经济损失30000元、孟凡根经济损失87000元、姬留全经济损失15000元、杨保安经济损失10000元、陈继东经济损失24560元、常玉兰（杨绪艳、杨绪厂）经济损失13650元、魏志学经济损失60000元、柴洪存经济损失12000元、柴秀梅经济损失18000元、赵文香经济损失90000元、孟祥生经济损失25000元、楚小芳经济损失36000元、杨龙经济损失30000元、孟凡亭经济损失27000元、孟祥超经济损失20000元、孟庆元经济损失20000元、孟艳如（胡合振）经济损失100000元、荣素兰（闫春立）30000元、张风祥经济损失10000元、朱爱云经济损失9100元、刘连昌经济损失15470元、王新同经济损失30000元、魏冉红经济损失96000元、魏志敏经济损失40000元、魏玉珍经济损失10000元、陈信全经济损失17776元、薛迎秋经济损失30000元、邵长中经济损失90000元、孟凡礼经济损失35000元、邵心秋经济损失14000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱 杰人民陪审员  沙玉娟人民陪审员  李 莉二〇一九年四月八日书 记 员  李国东