安徽省明光市人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)皖1182刑初210号 公诉机关安徽省明光市人民检察院。 被告人史学永，男，1962年11月17日出生，安徽省寿县人,汉族，初中文化，明光市同致地产开发有限公司股东，住安徽省明光市。2018年6月1日因涉嫌犯高利转贷罪被明光市公安局刑事拘留，同年6月13日被明光市人民检察院批准逮捕，并由明光市公安局执行逮捕。2019年1月30日被本院取保候审。 辩护人吴德斌，安徽环滁律师事务所律师。 明光市人民检察院以明检刑诉[2018]207号起诉书指控被告人史学永犯高利转贷罪，于2018年10月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。明光市人民检察院指派检察员宋飞虎出庭支持公诉，被告人史学永及其辩护人吴德斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 明光市人民检察院指控：2014年2月至2017年1月期间,被告人史学永以转贷牟利为目的，从银行套取信贷资金后再高息转贷给他人，共非法获利1070556.92元。具体事实如下： 1.2014年2月，被告人史学永事先与明某市正元置业房地产有限公司股东刘某协商好借款利息等事项，以承包该公司开发项目的土石方工程的名义，从明某农村商业银行桂花园支行(以下简称：“桂花园支行”)套取信贷资金175万元，贷款期限自2014年2月26日至2015年2月26日，并以委托支付方式打款给浙江中海建设集团有限公司滁州分公司，由该分公司再将款项转给刘某，借款利息为月息3%。贷款期间，史学永共支付银行利息178482.5元，刘某支付给史学永利息260000元，史学永非法获利81517.5元。 2.2015年2月，被告人史学永事先与明某市蓝梦置业有限公司股东韩某1协商好借款利息等事项，以承包该公司开发项目的土石方工程的名义，从“桂花园支行”套取信贷资金300万元，贷款期限自2015年2月6日至2016年2月6日，并以委托支付方式打款给韩某1，借款利息为月息2.5%。贷款期间，史学永共支付银行利息305019.07元，韩某1付给史学永利息866124元，史学永非法获利561104.93元。 2016年1月，被告人史学永以同样方式继续从“桂花园支行”套取信贷资金270万元，贷款期限自2016年1月28日至2017年1月28日，并以委托支付方式打款给韩某1，借款利息为月息2.5%，贷款期间，史学永共支付银行利息269299.31元并于2017年1月18日提前结清贷款。韩某1支付史学永利息至2016年6月15日共315633.8元后不再支付。2016年8月，史学永向明光市人民法院对韩某1提起民事诉讼，要求韩某1归还借款及利息，同年10月，法院判决韩某1归还史学永借款及利息从2016年6月16日起按照月息2%计算至借款实际付清之日为止。后经法院执行，史学永陆续共得款4412000元。经核算自2016年6月16日至2017年1月18日银行贷款期间，韩某1应支付给史学永270万元借款的利息为381600元，史学永共非法获利427934.49元。 针对上述指控，公诉机关向法庭出示了受案登记表、到案经过、贷款材料、银行流水材料、民事判决书、执行裁定书、户籍证明等书证；证人韩某1、刘某、江某、王某1、朱某、卢某、王某2、李某1、毛某、温某、李某2的证言；被告人史学永的供述与辩解等证据予以佐证。据此，公诉机关认为，被告人史学永的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款之规定，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。 被告人史学永当庭对起诉书指控其犯高利转贷罪不持异议，但辩称：1.在起诉书指控的第一起事实中，其仅从刘某处获取21万元利息，到目前为止，刘某借其的175万元本金尚未归还；2.对起诉书指控的第二起事实无异议；3.在起诉书指控的第三起事实中，其借给韩某1355万元，其中银行贷款270万元，自有资金85万元，韩某1只付息到2016年6月15日，贷款到期后，270万元贷款本金及利息都由其于2017年1月18日偿还给“桂花园支行”，自2017年1月18日以后，银行的贷款已转换为其自有资金，由于2016年6月16日之后韩某1已不再付给其本息，故其获利部分不应属于高利转贷范畴。 被告人史学永的辩护人认为：一、被告人史学永的行为构成高利转贷罪。二、起诉书指控被告人史学永非法获利的数额错误：1.起诉书认定2014年被告人史学永转贷给刘某资金175万元，非法获利81517.5元，这一认定与客观事实不相符，在该起事实中，被告人史学永没有获取任何利益；2.起诉书认定被告人史学永2015年2月转贷给韩某1300万元，非法获利561104.93元不正确，其实际获利金额应为531324元；3.起诉书认定被告人史学永于2016年1月转贷给韩某1270万元，非法获利427934.49元，事实上，其未能从中非法获利。三、量刑部分：1.被告人史学永当庭认罪、悔罪，具有酌定从轻处罚情节；2.其按时归还银行贷款，未给国家和银行造成贷款资金损失，其社会危害性不大；3.其已退赃，并预交了罚金；4.其系初犯、偶犯；5.目前，高利转贷罪数额巨大的标准尚未确定，在法无明文规定的情况下，应当适用对被告人史学永有利且相对较轻的处罚，故本案应当适用数额较大的刑期。综上，被告人史学永具备判处缓刑的条件，建议法庭依法对其适用缓刑。 经审理查明：2015年2月，被告人史学永事先与明某市蓝梦置业有限公司股东韩某1协商好借款本息等事项，然后以承包该公司开发项目的土方工程及附属工程的名义，从“桂花园支行”套取信贷资金300万元，贷款期限自2015年2月6日至2016年2月6日。2015年2月6日，史学永委托该行向韩某1支付该300万元。贷款期间，史学永共支付银行利息305019.07元；韩某1每月按照月息2.5%付给史学永利息，共给付866124元，史学永非法获利561104.93元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实： 1.借款申请，证实2015年2月2日，史学永以扩大经营规模资金不足为由向“桂花园支行”申请贷款300万元，并用房产进行抵押担保。 2.借款借据（票据号：1006196479），证实2015年2月6日，“桂花园支行”向史学永贷款300万元，借款用途为饭店转让及工程材料款，借款方式为抵押，到期日期为2016年2月6日。 3.支付委托书，证实2015年2月6日，史学永委托“桂花园支行”向韩某1支付300万元。 4.贷款出账通知书，证实借款人为史学永；用途为饭店转让及工程材料款；借款金额为300万元；期限自2015年2月6日至2016年2月6日；利率为10.32%；担保方式为抵押；支付方式为受托支付；受托支付户名为韩某1。 5.提款申期书，证实2015年2月6日，史学永向“桂花园支行”申请提款300万元。 6.土方工程及附属工程承包合同，证实该合同甲方：明某蓝梦置业有限公司（无法人签字），乙方：史学永；工程总造价500万元，全部由乙方垫资施工至项目综合验收后；工程内容：土方开挖、土房外运、土方回填及附属工程包工包料；工程款支付：该工程由乙方全部垫资，竣工后三个月内甲方扣除5%维修金后全部付清所欠工程款；签订时间：2015年2月2日。 7.土方工程及附属工程内部承包合同，证实该份合同甲方：韩某1，乙方：史学永；工程总造价300万元；其他内容与上份合同基本一致；签订时间：2015年2月2日。 8.企业法人营业执照，证实明某市白云建筑安装工程有限责任公司法人代表为韩某1；成立日期为2001年10月31日；有效期至2031年8月1日。 9.明某农村商业银行对私贷款利率定价计算表，证实2015年2月2日，该行对史学永适用的贷款利率情况。 10.借条，汇款单，证实2015年2月17日，韩某1同意借款给戴永兵“蓝天银座”项目部土方工程款10万元。 11.土方开挖施工合同，证实2014年4月28日，明某市蓝梦置业有限公司（甲方）同意将“蓝天银座”工程主副楼土方工程发包给戴永兵（乙方）施工，工期自2014年4月28日至2014年5月15日。 12.李某3的民事诉状、施工班组承包协议、蓝天银座工程李某3班组工资结算清单、民事调解书，证实2014年4月1日，韩某1代表明某市白云建筑安装工程有限责任公司第一项目部（甲方）与李某3（乙方）签订了一份施工班组承包协议，约定甲方将其承建的明某市“蓝天银座”工程施工图范围内的瓦工、木工、钢筋工、架子工及部分材料费发包给乙方，由乙方组织人员施工。后甲方一直拖欠乙方工程款未付，故李某3于2017年12月6日将韩某1、明某市蓝梦置业有限公司诉讼至本院，要求两被告向其支付工程款1046300元，后经本院调解，两被告同意于2017年12月15日前给付李某3所诉工程款。 13.工程竣工验收报告，证实2016年4月22日，明某市“蓝天银座”城市综合体进行竣工验收。 14.史学永向“桂花园支行”还款清单(借据编号861006196479；贷款金额300万；借款日期2015年2月6日，到期日期2016年2月6日)及“桂花园支行”证明，证实2015年2月还息12900元；2015年3月还息24080元；2015年4月还息26660元；2015年5月还息25800元；2015年6月还息26660元；2015年7月20日还息24940元；2015年8月20日还息26660元；2015年9月20日还息26660元；2015年10月20日还息25800元；2015年11月20日还息26660元；2015年12月20日还息25800元；2016年1月20日还息26660元；2016年1月25日偿还本金49万元，还息4300元；2016年1月27日偿还本金251万元，还息1439.07元。 15.史学永的明某农村商业银行账户交易清单，证实2015年3月11日，韩某1支付史学永7.5万元；2015年4月16日，韩某1支付史学永7.5万元；2015年5月21日，韩某1支付史学永7.5万元；2015年6月13日，韩某1支付史学永7.5万元；2015年7月17日，韩某1支付史学永4.5万元；2015年7月24日，韩某1支付史学永3万元；2015年8月10日，韩某1支付史学永7.5万元；2015年9月11日，韩某1支付史学永7.5万元；2015年10月12日，韩某1支付史学永7.5万元；2015年11月6日，韩某1支付史学永7.5万元；2015年11月18日，韩某1支付史学永50万元；2015年12月9日，韩某1支付史学永68750元；2016年1月11日，韩某1支付史学永62500元；2016年1月27日，韩某1支付史学永252万元（史学永在庭审中表示其中2万元与此次借款无关联）；2016年1月28日，韩某1支付史学永59874元。 16.证人韩某1的证言，证实2014年1月份，蓝梦置业有限公司成立，法人代表是江某，但其是大股东，股份占80%，所以其是公司实际所有人。因多年前其因工程和史学永打了多次交道，其所筹备的“蓝天银座”项目运行前景非常好，史学永就主动提出借钱给其。后来其的工程需要周转资金，也就向他借钱了。2015年2月份，史学永到其办公室对其说他的银行贷款马上到期了，让其把钱准备一下，他把贷款倒一下再借给其，其遂安排会计朱某把300万元打到了史学永的账户，史学永倒完贷款后又把钱打到其的账户上，其和史学永重新签订了借条，约定利息是月息2.5%，一月一付。2015年11月份，史学永到其办公室，说要周转50万元，用好之后再借给其，其安排朱某把50万元打到史学永账户。12月底，史学永到其办公室说那边钱用好了，他手里还有一部分钱，就这样又借给其85万元。2016年1月份，史学永找其说贷款马上到期了，让其给他倒下贷款，其遂安排朱某把252万元打到了史学永的账户上。 根据银行流水，其一共付给史学永利息233.4624万元，都是使用银行卡转账的方式，其的卡是明某农村商业银行卡，尾号是3939，史学永转账卡也是明某农村商业银行卡，尾号是5222。 明某市蓝梦置业有限公司只有“蓝天银座”一个项目，项目包括有土方工程、主体工程和附属工程。附属工程有下水道、周边地面地坪硬化、周边绿化。“蓝天银座”项目土方工程承包给了戴永兵，除了土方工程都是承包给明某市白云建筑安装有限责任公司的，卢某了解整个过程。土方工程工程量是40多万，该工程是2014年4月份，明某市蓝梦置业有限公司法人代表江某和戴永兵签的，在2014年年底，土方工程就已经完成了，后期就没有土方工程了。所有的附属工程在2015年年底到2016年年初的时候也已经全部完成，所有的附属工程也就20万左右。在“蓝天银座”这个项目中，其没有和史学永共同承包或者施工过其中的工程，上面写有其名字的合同，名字不是其签的；盖有明某市蓝梦置业有限公司章的合同是2015年史学永准备向安徽明某农村商业银行贷款后把贷款借给其所准备的合同，合同是史学永准备好的，他说是银行贷款所必须的，其就盖了公司的章，所以这份合同是假合同。其既没有和史学永共同承包和施工“蓝天银座”的土方工程及附属工程项目，也没有向他提出过由他出资，由其负责安排人员以明某市白云建筑安装有限公司来共同施工“蓝天银座”的土方工程及附属工程项目，同时没有向他提出过因为土方工程及附属工程利润不好计算，要求以月息2.5%来计算利润，并每个月支付一次利润给他。其借史学永的钱就打借条给他，并不存在其他原因。史学永都是事前找其谈好借款的事情，利息都是提前约定好的。史学永贷款的目的就是为了借钱给其，史学永找其签假业务合同是为了方便从银行贷款，好把贷款借给其。所以银行通过史学永账户把贷款转到其的账户上，史学永就让其写好借条给他。公司会计朱某了解其借史学永钱的事情，因为她掌管其尾号为3939的明某农商行银行卡的网银，每次需要付利息，其都会通知朱某通过网银转账。史学永计算利息时会按天计算，其发给他的利息都是朱某计算的。 17.证人江某的证言，证实2014年春，明某市蓝梦置业有限公司成立，当时股东有其和韩某1、王某2，其中韩某1占公司股份80%，其和王某2各占10%，其是公司法人。公司正常开发的工程中如果要和对方签订合同，都应由其签订，因为这样才有法律效力。2014年至2016年期间，公司开发“蓝天银座”项目，前期土方及附属工程是其和戴永兵签订的，时间大概是2014年4月28日，工程量约40多万元，从2014年4月份开工，到2014年底，整个前期土方及附属设施基本完成。公司成立后只开发了“蓝天银座”一个项目，在工程上和史学永没有任何往来，其没和史学永签订过任何承包合同，主体工程结束后的附属工程是公司自己做的。按理说，韩某1不会把这些工程承包给史学永，因为2015年2月2日前期的土方及附属工程都已基本完工了，不可能再承包给史学永。 18.证人王某1的证言，证实2015年，史学永在“桂花园支行”办理过300万的贷款。2015年2月，其在为史学永办理300万贷款过程中，史学永第一次提供的业务合同是他和韩某1个人签定的，不符合银行要求，所以其银行要求他重新提供的业务合同，史学永提供的第二份业务合同是他和蓝梦置业有限公司签定的。 19.证人朱某的证言，证实其系明某市蓝梦置业有限公司的会计。2014年3月份，韩某1把尾号为3939的安徽明某农村商业银行的银行卡的网银交给其，让其负责一部分的转账，每次转账，韩某1都会给其打电话，转账后其都会打印一张网银转账凭证。当月，其就开始给史学永转账，其知道转给史学永钱的用途，是付给史学永的利息，因为其做会计是需要核对的。其问过韩某1转给史学永钱的事情，因为韩某1借了史学永300万，利息是月息2.5%，所以其经过计算是付给史学永的利息，为7.5万，在和韩某1电话里核对了一下。每次利息到期前几天，史学永都会打电话给韩某1，而且利息要是付迟了的话，史学永就会按天计算。一直付到2016年5月份，后期韩某1出事之后就不再转账支付利息了。史学永没有做过明某市蓝梦置业有限公司的任何项目，因为其是会计，公司的合同都是其保管的，而且其还要通过合同来支付工程款。在其保管的合同内没有关于史学永承包蓝梦公司项目的合同，其也没有支付过史学永的任何工程款，支付给史学永的钱都是韩某1借他的利息。 20.证人卢某的证言，证实其在明某市蓝梦置业有限公司做技术施工和监管。“蓝天银座”项目从开始的旧楼拆除到最后竣工都是其负责技术施工和监管，该项目有旧楼的拆除、土方工程、主体工程和附属工程。“蓝天银座”项目附属工程也只有下水道、楼前面空地的地面硬化和楼后面的停车位。工程量大概也就在十几万。“蓝天银座”项目旧楼的拆除、土方工程，是明某市一个小名叫“戴满意”做的；主体工程是一个叫“大李”承包的，具体是“大李”弟弟“二李”在工地施工的。“蓝天银座”项目土方工程的开挖、外运是在2014年6月份左右完工的，土方回填是在2014年年底完工的；主体工程和附属工程在2015年年底到2016年年初就完工了。史学永没有做过“蓝天银座”的任何工程。 21.证人王某2的证言，证实其系明某市白云建筑安装有限公司的法人。2014年上半年，其公司承建明某市蓝梦置业有限公司的“蓝天银座”项目，当时约定承建的是“蓝天银座”的涉及图纸内的所有工程。韩某1作为该项目负责人具体负责。其公司当时把劳务这一块分包给李继忠（音）了。该项目的土方工程是明某市蓝梦置业有限公司分包给一个叫戴永兵的做的，应该是2014年4月份大楼开工以前就和戴永兵谈好的，因为只有土方挖好之后其公司才能打基础。“蓝天银座”项目的土方是在2014年6月份左右挖好，在2014年年底土方回填好的。“蓝天银座”项目的附属工程量比较少，就大楼前后路面硬化、下水道、停车位几项，工程量很少，大概也就在十几万的样子，是当时作为项目经理的韩某1交给李继忠（绰号：大李）做了，当时现场施工的是他弟弟“二李”。“蓝天银座”的整体验收是在2016年4月份，该项目的所有工程，包括附属工程是在2015年年底，2016年年初就已经全部完工了。 22.证人李某1（绰号：二李）的证言，证实明某市蓝梦置业有限公司的“蓝天银座”项目中主楼的土建、房某和附属工程都是其和哥哥李某3承包的，合同是李某3签的，现场是其带人做的工程。“蓝天银座”项目附属工程有下水管道、楼体前后的地面硬化、停车位、化粪池。工程量大概也就在十几万。没有签合同，因为工程量比较少，就由其直接做了，按点工给其结算的。其有一份附属工程的结算，因为韩某1欠其钱，其已经起诉到明某法院了。“蓝天银座”项目的土方工程是一个叫“戴满意”做的，工程的开挖、外运是在2014年6月份左右完工，土方回填是在2014年10月份左右完工的。史学永没有承包和施工过“蓝天银座”项目的工程。 23.证人毛某的证言，证实其跟在李某3后面干瓦工，在“蓝天银座”工地从开始搞地基干到最后工程扫尾，砌窨井、大楼门口的踏步，最后干这些时快过年了，天气已经很冷了。 24.证人温某的证言，证实明某“蓝天银座”的主体水泥工程及附属工程都是李某1带着其等工人做的，主体工程是2014年开工，2015年底全部结束，附属工程是从2015年秋天开始做，到2016年3、4月份将工程全部做完。明某“蓝天银座”的附属工程，就是做下水道、管道、化粪池、路面方面的工程。 25.被告人史学永的供述与辩解，证实2015年2月6日，韩某1把之前的借款还给其之后还找其借钱，当时其认为韩某1没有担保，就不愿再把钱借给他。其就向韩某1提出承包他的“蓝天银座”项目的土方工程及附属工程，韩某1当时同意并签署了土方工程及附属工程合同（是指“蓝天银座”这个项目的土方工程和除“蓝天银座”主体以外的所有附属工程）。双方只有带明某市蓝梦置业有限公司公章的土方及附属工程承包合同，其余没有任何合同和手续。由于施工需要500万，其当时资金不足，就用“蓝天银座”项目的土方工程及附属工程合同、明某市白云建筑安装有限责任公司营业执照（法人韩某1）和房产作为抵押向“桂花园支行”贷款300万。贷款批准后，银行按贷款用途监管管理的相关规定，必须直接汇入明某市白云建筑安装有限责任公司法人（韩某1）个人账户。因为其向银行贷款时必须先签委托支付，该笔钱具体是由“桂花园支行”操作的。2015年2月6日，银行把钱打到韩某1的账户以后，韩某1不同意其单独来做“蓝天银座”项目的土方工程及附属工程，向其提出由其出资，他负责安排人员以白云建筑公司的名义共同来承建该项目。因为资金是其向银行贷款的，并且已经打入韩某1的账户内，其不得已同意和韩某1共同合作来做“蓝天银座”项目的土方和附属工程。因为其向银行贷款是有利息的，所以韩某1同意支付利润。双方达成口头协议，因为土方工程及附属工程利润不好计算，韩某1要求以月利息2.5%来计算利润，并每月支付一次利润给其，韩某1并写一份借条给其，来保障其的资金安全，如果韩某1不能归还资金，其还可以采用讼诉要回资金。韩某1如期的以月利息2.5%来计算利润，并每月支付一次利润给其，时间是2015年2月6日至2016年1月28日。2016年1月28日，其因贷款到期需要向银行还款，2016年1月27日，韩某1把钱还给其，其把借条还给他了。2015年3月，韩某1付给其的是双方共同施工“蓝天银座”的土方工程及附属工程的利润，该工程的工程量应该有800万至1000万。 另查明：本案在审理期间，被告人史学永的亲属为其向本院退缴赃款561104.93元。 本案被告人史学永的到案经过、自然身份信息等事实有以下经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实： 1.户籍证明，证实被告人史学永的自然身份信息。 2.受案登记表，证实2018年4月26日13时16分，韩某1口头报警称：史学永高利转贷。次日，明光市公安局经侦大队受理此案。 3.到案经过，证实2018年5月29日，明光市公安局经侦大队民警电话通知史学永到该大队接受调查，2018年5月31日，史学永主动来到该大队。 4.退赃凭证，证实2019年1月27日，被告人史学永的亲属为其向本院退缴赃款561104.93元。 针对被告人史学永及其辩护人提出的辩解和辩护意见以及公诉机关指控的事实，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下： 一、关于被告人史学永及其辩护人认为在起诉书指控的第一起事实中，被告人史学永没有获利的辩解及辩护意见，经查：1.公诉机关在庭审中出示的证人刘某和被告人史学永的银行账户交易记录证实刘某于2014年4月1日至同年8月6日分四次共向被告人史学永支付52万元，但在本案中，仅有刘某的证言证实在上述资金中只有一半，即26万元是用于偿还被告人史学永借款的利息。2.借款合同、还款协议及借款本息清单证实刘某于2014年1月8日至同年10月18日分五次共向被告人史学永借款900万元，但在卷证据中，只有刘某的证言证实其支付给被告人史学永的该26万元就是付给被告人史学永的175万元这笔借款的利息。3.刘某的证言证实2015年1月4日，其停止向被告人史学永支付利息，也没有归还该175万元借款本金；被告人史学永的供述证实该175万元的本金及利息系其在贷款到期后借社会资金偿还，其从刘某处所得利息不足以支付银行利息和其合法收益。故公诉机关指控的该起事实不清，证据不足，本院不予支持；被告人史学永及其辩护人的此节辩解及辩护意见成立，本院予以采纳。 二、关于公诉机关指控被告人史学永于2016年1月转贷给韩某1270万元，非法获利427934.49元的事实，经查：1.韩某1于2016年1月28日出具的借条及明某农村商业银行汇款凭证证实2016年1月28日，被告人史学永在将270万元贷款转借韩某1的同时，还将85万元的自有资金借给了韩某1，因此，韩某1之后支付给被告人史学永的41.5万元利息，并非是270万元的利息，而是355万元的利息，韩某1和被告人史学永对该41.5万元利息中哪些是270万元的利息，哪些是85万元的利息并没有明确约定，公诉机关在庭审中也未能就此举证加以证实。2.被告人史学永向“桂花园支行”的还款清单证实在贷款期间，其共向银行还息269299.41元，而韩某1仅支付给被告人史学永41.5万元，扣除85万元借款的利息（韩某1与被告人史学永约定的利率为月息2.5%），剩余部分已不足以支付银行收取的利息。3.被告人史学永诉韩某1、明某市蓝梦置业有限公司的相关诉讼材料、本院对此案的相关执行材料及被告人史学永出具的收条等证据证实韩某1在借款后仅将利息付至2016年6月15日，共41.5万元；2016年8月12日，被告人史学永将韩某1及明某市蓝梦置业有限公司诉讼至本院，要求偿还本息；2016年10月14日，本院判决韩某1、明某市蓝梦置业有限公司偿还被告人史学永借款3550000元及利息（从2016年6月16日起按照月息2%计算）；2017年1月18日，被告人史学永结清270万元银行贷款本息；2017年1月24日至2017年11月23日，被告人史学永从本院和韩某1处分六次共得款4412000元。上述证据证实被告人史学永所得4412000元均在其偿还银行贷款之后，且分多次所得，其按照本院判决在这些得款中应获得多少合法利息，公诉机关未能举证加以证明；另外，由于韩某1在借款期间所付利息不足以支付银行和被告人史学永自己出借的85万元的合法利息，不足部分应从被告人史学永所得的4412000元中扣除多少，公诉机关也未能予以明确，故公诉机关指控的该起事实不清，证据不足，本院不予支持。 三、关于辩护人认为被告人史学永于2015年2月转贷给韩某1资金300万元，非法获利金额应为531324元的辩护意见，经查，被告人史学永在明某农村商业银行的账户交易清单证实2015年3月至2016年1月，韩某1共支付其利息866124元；被告人史学永向“桂花园支行”的还款清单及“桂花园支行”的证明证实在贷款期间，被告人史学永共支付该行利息305019.07元，因此，被告人史学永的非法获利数额应为561104.93元。在庭审中，被告人史学永对起诉书指控其于2015年2月转贷给韩某1300万元资金的非法获利数额也不持异议，故辩护人的此节辩护意见与本院查明事实不符，本院不予支持。 本院认为：被告人史学永以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪。公诉机关指控罪名成立。被告人史学永当庭认罪，主动退缴违法所得，可酌情从轻处罚。对辩护人的上述相关辩护意见，本院予以采纳。综合考虑被告人史学永的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第五十二条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人史学永犯高利转贷罪，判处有期徒刑二年零六个月，宣告缓刑三年，并处罚金六十万元； （缓刑考验期从判决确定之日起计算。） 二、对被告人史学永退缴的违法所得五十六万一千一百零四元九角三分予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵 军 人民陪审员  孙道魁 人民陪审员  左永萍 二〇一九年四月十八日 书 记 员  余 平 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。