福建省上杭县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0823刑初106号 公诉机关上杭县人民检察院。 被告人官国明，男，1993年1月15日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，住福建省安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年11月3日被上杭县公安局刑事拘留，2018年12月4日被逮捕。现羁押于上杭县看守所。 上杭县人民检察院以杭检诉刑诉〔2019〕73号起诉书指控被告人官国明犯妨害信用卡管理罪，于2019年2月28日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上杭县人民检察院指派检察长戴宇明出庭支持公诉。被告人官国明到庭参加诉讼。现已审理终结。 上杭县人民检察院指控： 1.2018年3月以来，被告人官国明在广西南宁等地以每张500元至1000余元不等的价格向陈某、沈某等人购买银行卡，后于2018年11月2日晚在上杭县金山商业城顺丰速运公司被查获，现场查扣户名为陈某、沈某等四人的银行卡和网银U盾共计11套。 2.2018年10月26日，被告人官国明非法持有黄磊的身份证及银行卡（卡号62×××60）在中国工商银行上杭支行现金柜台（1410地区1305网点）办理银行卡解冻和取款业务（至2018年9月21日，卡内余额为81188.89元），因身份证件失效等原因而未能办理成功。 公诉机关为支持其指控，向本院提供了物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人官国明违反国家信用卡管理法规，非法持有他人信用卡共计12张，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。建议本院在有期徒刑一年至二年的幅度内量刑，并处罚金。 被告人官国明对指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。 经审理查明： 1.2018年3月以来，被告人官国明以每张500元至1000余元不等的价格向陈某、沈某等人非法购买银行卡，后于2018年11月2日晚在上杭县金山商业城顺丰速运公司被查获，现场查扣户名为陈某、沈某等人的银行卡和网银U盾共计11套。 2.2018年10月26日，被告人官国明非法持有黄磊的身份证及银行卡（卡号62×××60）在中国工商银行上杭支行现金柜台（1410地区1305网点）办理银行卡解冻和取款业务（至2018年9月21日，卡内余额为81188.89元），因身份证件失效等原因而未能办理成功。 上述事实，有以下经庭审质证的证据予以证实： 1.物证及书证 （1）上杭县公安局扣押的铁皮盒、快递单，证实：顺风速运单号290138525688的快递载明收件信息为“福建省龙岩市上杭县汽车站小陈收，11套，电话150××××0960”。 （2）上杭县公安局扣押的中国邮政储蓄银行卡（卡号62×××90）及U盾、业务办理单和蓝色纸条一张，证实：该银行卡卡主为罗兴才，蓝色纸条上载明“取：258369登：258369”等内容。 （3）上杭县公安局扣押的中国银行银行卡（卡号62×××25）及U盾和业务单，证实：该银行卡卡主为罗兴才，业务单背面载明“取：258369，登：258369”等内容。 （4）上杭县公安局扣押的徽商银行银行卡（卡号62×××50）及U盾和纸条，证实：该银行卡卡主为罗兴才及纸条上载明“取：258369登：258369盾aa258369”等内容。 （5）上杭县公安局扣押的中国工商银行银行卡（卡号62×××90）及U盾和纸条，证实：该银行卡卡主为罗兴才及纸条上载明“取：258369盾aa258369”等内容。 （6）上杭县公安局扣押的中国银行银行卡（卡号62×××41）及U盾和纸条，证实：该银行卡卡主系沈某和纸条上载明“取：258369，登：258369”等内容。 （7）上杭县公安局扣押的台州银行大唐借记卡（卡号62×××43）及U盾和客户管理协议，证实：该银行卡卡主系沈某并载明“取：258369，登：大写aa25”等内容。 （8）上杭县公安局扣押的吴江农村商业银行卡（卡号62×××01）及U盾和业务单，证实：该银行卡卡主系沈某及业务单上载明“取：258369登：258369”等内容。 （9）上杭县公安局扣押的中国银行银行卡（卡号62×××16）及U盾和纸条，证实：该银行卡卡主系陈某及纸条上载明“取：258369登：258369”等内容。 （10）上杭县公安局扣押的徽商银行银行卡及U盾和个人业务申请表，证实：该银行卡卡主是陈某及申请表上载明“取：258369，登：38127941”等内容。 （11）上杭县公安局扣押的安徽省农村信用社联合社银行卡（卡号62×××61）及U盾和受理单，证实：该银行卡卡主是陈某及受理单上载明“取：258369登：258369”等内容。 （12）上杭县公安局扣押的中国银行银行卡（卡号62×××09）及U盾和纸条，证实：该银行卡卡主是沙某及纸条上载明“取：258369，登：258369”等内容。 （13）中国工商银行上杭支行账户（卡号62×××60）的交易明细及上杭县公安局协助冻结财产通知书，证实：2018年11月20日，上杭县公安局依法冻结该账户（账户余额81188.89元）。 （14）上杭县公安局扣押决定书、扣押清单及照片，证实:上杭县公安局从被告人官国明处扣押VIV0手机等物品。 2.证人证言 （1）证人官锦龙的证言，证实:其是官国明的表兄。经官国明介绍，其与官国明在广西认识了微信名为ofplanhtalk的广西籍女子。2018年10月底，官国明让其向她购买六套银行卡及U盾，每套价格1000元-1500元不等。官国明让其购买这些银行卡系用于诈骗、洗钱等。2018年11月2日下午，官国明向其租车约其前往上杭顺丰快递营业点取此前他从上杭寄往国外被退回的包裹，包裹内装有银行卡等物品。我们在顺丰营业点取包裹时被公安民警抓获。 （2）证人吴某的证言，证实：其是上杭顺丰速运的仓管员。2018年10月24日，其公司收到快递单号为290138525688，联系电话150××××0960，收件人小陈的快递。派件员电话告知小陈前来取件，小陈称他在泉州，过几日会自取。后该快递由其保管。2018年11月2日19时许，一名身穿红色皮夹克的男子前来取件，经核对他手机号、快递单号后，其正欲将快递交给他时，民警上前将他控制，并当场拆开包裹，里面装有铁盒，铁盒内装了一些茶叶和11张用橡皮筋捆住的银行卡及U盾和纸张。 （3）证人陈某的证言，证实：2018年3月至7月，其在一名姓官的福建籍男子的陪同下前往徽商银行、中国银行、安徽省村农信用社联合社、民生银行、光大银行、建设银行、工商银行、浦发银行、广西农村信用社、农业银行等银行办理银行卡并将这些银行卡以每张500元-1000元不等的价格卖给他。前述银行卡大多是在广西办理。该男子先后驾驶过车牌号桂Ａ×××××的大众轿车及桂Ａ×××××白色SUV。他将这些银行卡卖到国外供赌博之用。 （4）证人沙某的证言，证实：其在一名姓官的福建籍男子的陪同下前往浙江省建设银行、中国银行、邮政储蓄银行等四家银行办理银行卡并以每张700元的价格卖给该男子。 （5）证人沈某的证言，证实：一名福建籍二十七八岁的男子先后驾驶车牌号桂Ａ×××××和桂Ａ×××××汽车载其前往中国银行银行、吴江农村商业银行、台州银行、浦发银行宣城市支行、浦发徽商银行、泰隆银行、长沙银行、广西南宁市广西农村信用社、中国建设银行办理银行卡并以每张1000元的价格卖给他。该男子收购这些卡用于赌博。 3.被告人官国明在法庭上的供述，证实：2018年，其在广西向陈某、沈某等人购买了11张银行卡用于网上赌博，为规避查处，其前往广东将这些银行卡寄至上杭县。2018年11月2日，其与表哥官锦龙从安溪驾车前往上杭县顺丰速运营业点取件时被公安人员当场查获。为了套取网上赌博赢得的钱款，其购买了黄磊的中国工商银行银行卡。2018年10月26日，其持黄磊身份证及银行卡前往中国工商银行上杭支行解冻，欲将卡内8万余元取出，后因证件失效未解冻成功。 4.上杭县公安局制作的现场指认笔录及照片，证实:经被告人官国明指认，上杭县顺丰物流营业点是其取包裹的地方，包裹内装有11张银行卡及配套U盾等物品。 5.上杭县公安局提取的监控视频及中国工商银行远程授权申请书、联网核查结果证明，证实：2018年10月26日，被告人官国明持黄磊身份证及银行卡前往中国工商银行上杭支行办理解卡业务，后因证件失效未解卡成功。 6.上杭县公安局出具的到案经过及户籍证明，证实：被告人官国明的身份情况，已达刑事责任年龄；2018年11月2日，在上杭县金山商业城顺丰快递运营点被上杭县公安局民警抓获。 以上证据，来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，形成证据锁链，证明本案事实，本院予以确认。 本院认为，被告人官国明非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。被告人官国明在法庭上自愿认罪，酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下： 一、被告人官国明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；刑期自2018年11月3日起至2020年1月2日止。罚金应在本判决生效后一个月内交缴，上缴国库。） 二、上杭县公安局冻结的中国工商银行账户（户主：黄磊，账号：28×××63）内的余额81188.89元，因暂未查清款项来源，暂存于上杭县人民法院账户，待查清款项来源后，依法处理。 三、扣押的银行卡及U盾、VIVO手机等物品，予以没收，备案存查。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  温东英 人民陪审员  袁怀春 人民陪审员  黎笑玲 二〇一九年四月二日 法官助理蓝华秀书记员刘玉雯 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。