南通市通州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）苏0612刑初667号 公诉机关南通市通州区人民检察院。 被告人季建军，男，1969年3月28日出生，无业，住南通市通州区。因本案，于2016年2月26日被南通市通州区公安局刑事拘留，同年4月1日被取保候审；2018年2月8日经本院决定，同日由南通市通州区公安局执行逮捕。现羁押于南通市通州区看守所。 辩护人韩玉霞，执业证号13206201011962262，江苏瑞慈律师事务所律师。 南通市通州区人民检察院以通检诉刑诉〔2017〕671号起诉书及通检诉刑变诉〔2018〕8号变更起诉决定书指控被告人季建军犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2018年1月9日、7月10日、2019年4月30日公开开庭审理了本案。南通市通州区人民检察院指派检察员邱华出庭支持公诉，被告人季建军及其辩护人韩玉霞到庭参加了诉讼。现已审理终结。 南通市通州区人民检察院指控：1996年起，被告人季建军在华泰证券、文峰期货、平安证券等交易平台从事股票、期货投资交易。1996年至2015年8月，被告人季建军以炒股、理财需要资金周转为由，以支付高额利息为诱饵，直接或通过他人介绍向集资参与人借款，先后向89名集资参与人吸收资金共计人民币8667.473万元，现已归还本息人民币5087.016万元，未归还部分共计人民币3580.457万元。 为证明上述指控，公诉机关提供了被告人季建军向集资参与人出具的借条，被告人季建军银行卡开户和借贷明细，被告人季建军在华泰证券、文峰期货账户资料及其买入、卖出和出金、入金交易明细，部分证人提供的收取被告人季建军本息的收据及其被告人季建军吸收公众存款的线索材料等书证；未到庭证人葛某4、钱某2等人的证言；被告人季建军的供述和辩解等。 公诉机关认为，被告人季建军以炒股、理财需要资金周转为由，以高额利息为诱铒，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人季建军辩称，其行为并不同时具备相关司法解释规定的非法吸收公众存款的四个条件，不构成非法吸收公众存款罪。 辩护人提出的辩护意见，被告人季建军主观上并无非法占有的故意，主动归还了部分借款，可酌情从轻处罚。 经审理查明，被告人季建军1988年8月进入原国营通州市××油米厂（以下简称××油米厂）当化验员。2002年8月，因企业改制，职工分流，被告人季建军与企业签订解除劳动合同协议书。1998年9月至2016年2月，被告人季建军在华泰证券进行融资融券和股票交易。期间，2003年10月至2016年2月，被告人季建军还在文峰期货从事期货交易。 被告人季建军在从事上述融资融券、股票和期货交易过程中,因其本人缺少交易资金,未经有关部门批准,通过主动向集资参与人吸收资金或是通过集资参与人推介其从事投资交易能够获取高额回报而予以默许等方法广泛向社会公众吸收资金。 1999年前后，至2015年8月,被告人季建军向社会公众吸收资金共计人民币7649.51万元。案发前,已归还资金本金共计人民币3208.19万元。分述如下: 1．1999年前后至2005年5月，被告人季建军以10%-20%的年利率,向其原××油米厂同事陈某1吸收存款累计人民币49万元，已归还4万元，造成集资参与人陈某1本金损失45万元。 2．2003年、2004年，被告人季建军以13%的年利率，向其原××油米厂同事钱某1两次吸收存款累计人民币5万元，已归还0.8万元，造成集资参与人钱某1本金损失4.2万元。 3．2003年至2012年，被告人季建军以10%-15%的年利率，向其原××油米厂同事王某1及其妹妹王某2吸收存款累计人民币25万元，未能归还，造成集资参与人王某1、王某2本金损失25万元。 4．2003年至2015年2月，被告人季建军以13%-15%的年利率，向其原××油米厂同事胡某1吸收存款累计人民币10万元，已归还1.2万元，造成集资参与人胡某1本金损失8.8万元。 5．2005年5月至2015年9月，被告人季建军以10%-20%的年利率，向其姨妈朱某1、姨夫陈某2及其女儿陈某3、女婿冯某1、外孙女陈某4吸收存款累计人民币207.3万元，已归还5万元，造成集资参与人陈某2一家本金损失202.3万元。 6．2005年底至2015年9月，被告人季建军以15%-25%的年利率，向曾经为其做过保险业务的朱某1吸收存款累计人民币586万元，已归还250万元，造成集资参与人朱某1本金损失336万元。 7．2006年4月至2015年4月，被告人季建军以20%-25%的年利率，向其邻居徐某1吸收存款累计人民币437万元，已归还102.5万元,造成集资参与人徐某1本金损失334.5万元。 8．2006年至2015年5月，被告人季建军以20%-25%的年利率，向其表兄施某某及其妻子严某某吸收存款。2015年5月的两张借条载明的借款金额合计人民币1455万元(其中，施某某485万元，严某某970万元)，本金已结清。施某某因涉嫌高利转贷罪，另案处理。 9．2006年至2015年9月，被告人季建军以15%-20%的年利率，向其姨妈朱某2吸收存款累计人民币26万元，已归还6万元，造成集资参与人朱某2本金损失20万元。 10．2007年至2015年3月，被告人季建军以10%-20%的年利率，向其认识的陈某5吸收存款累计人民币300万元，已归还10万元，造成集资参与人本金损失290万元。 11．2008年至2015年1月，被告人季建军以20%的年利率，向其认识的章某1、镇某1夫妇吸收存款累计人民币28万元，未能归还，造成集资参与人章某1、镇某1本金损失人民币28万元。 12．2008年至2015年2月，被告人季建军以20%的年利率,向其原××油米厂同事马某1、葛某1夫妇吸收存款累计人民币75.1万元，已归还4万元，造成集资参与人马某1、葛某1本金损失71.1万元。 13．2008年1月至2015年6月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向龚某1吸收存款累计人民币100.2万元，已归还82.07万元，造成集资参与人龚某1本金损失18.13万元。 14．2008年2月至2015年8月，被告人季建军以10%-20%的年利率，向其邻居葛某2吸收存款累计人民币16.5万元，未能归还，造成集资参与人葛某2本金损失16.5万元。 15．2008年3月至2015年3月，被告人季建军以15%-20%的年利率，向其原××油米厂同事戴某1及其妻子邵某1吸收存款累计人民币6万元，已归还0.4万元，造成集资参与人戴某1、邵某1本金损失5.6万元。 16．2008年7月至2015年7月，被告人季建军以15%-20%的年利率，向其原××油米厂同事蒋某1吸收存款累计人民币6万元，已归还1.4万元，造成集资参与人蒋某1本金损失4.6万元。 17．2008年10月至2014年12月，被告人季建军以10%-20%的年利率，向其原××油米厂同事王某3吸收存款累计人民币26万元，已归还2万元，造成集资参与人王某3本金损失24万元。 18．2008年、2011年，被告人季建军以20%的年利率，向其邻居顾某1两次吸收存款累计人民币8万元，未能归还，造成集资参与人顾某1本金损失8万元。 19．2008年至2015年5月，被告人季建军以12%-20%的年利率，向其前妻的姨妈罗某1吸收存款累计人民币52万元，未能归还，造成集资参与人罗某1本金损失52万元。 20．2009年2月至2015年3月，被告人季建军以20%的年利率，向其原××油米厂同事葛某3及其妻子张其芬吸收存款累计人民币19.2万元，已归还4万元，造成集资参与人葛某3、张其芬本金损失15.2万元。 21．2009年12月至2014年12月，被告人季建军通过他人介绍，以20%-25%的年利率，向张某1吸收存款累计人民币632万元，已归还33.34万元，造成集资参与人张某1本金损失598.66万元。 22．2009年至2015年，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向朱某3吸收存款累计人民币60万元，已归还10万元，造成集资参与人朱某3本金损失50万元。 23．2009年至2015年，被告人季建军以10%-20%的年利率，向其姨夫施某2、姨妈朱某4吸收存款累计人民币100万元，未能归还，造成集资参与人施某2、朱某4本金损失100万元。 24．2010年9月至2015年9月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向花某1吸收存款累计人民币20万元，已归还2.4万元，造成集资参与人花某1本金损失17.6万元。 25．2010年11月至2014年1月，被告人季建军以15%-30%的年利率，向其表妹朱某5吸收存款。期间，集资参与人朱某5先后分四笔通过银行转账给被告人季建军累计人民币281.3万元。被告人季建军归还了部分借款本金及利息，但具体还款金额其与朱某5未作出明确表述。 26．2010年前后，被告人季建军以10%-15%的年利率，向其原××油米厂同事朱某6吸收存款累计人民币10万元，未能归还，造成集资参与人朱某6本金损失10万元。 27．2010年至2015年2月，被告人季建军以10%-20%的年利率，向其原××油米厂同事陈某6及其丈夫王某4吸收存款累计人民币91万元，未能归还，造成集资参与人王某4、陈某6本金损失91万元。 28．2010年至2015年6月，被告人季建军以10%-15%的年利率，向其原××油米厂同事何某1吸收存款累计人民币45万元，未能归还，造成集资参与人何某1本金损失45万元。 29．2010年至2015年8月，被告人季建军以12%-20%的年利率，向其原××油米厂同事朱某7及其丈夫杨某1吸收存款累计人民币42.5万元，未能归还，造成集资参与人杨某1、朱某7本金损失42.5万元。 30．2011年4月、2012年12月，被告人季建军以20%的年利率，向其认识的陈某7两次吸收存款累计人民币5万元，已归还0.8万元，造成集资参与人陈某7本金损失4.2万元。 31．2011年2月至2015年8月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向杨某2、严某1夫妇吸收存款累计人民币68万元，已归还9.1万元，造成集资参与人杨某2、严某1本金损失58.9万元。 32．2011年7月、2013年3月，被告人季建军以20%的年利率，向其原××油米厂同事薛某1两次吸收存款累计人民币4万元，未能归还，造成集资参与人薛某1本金损失4万元。 33．2011年4月至2015年8月，被告人季建军以26.4%的年利率，向其表兄施某1的妻子卞某1吸收存款累计人民币570万元，本金已结清。 34．2012年1月至2015年6月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向丁某1吸收存款累计人民币33万元，未能归还，造成集资参与人丁某1本金损失33万元。 35．2012年2月至2015年3月，被告人季建军以18%-25%的年利率，向其大专同学杨某3吸收存款累计人民币978万元，已归还409.09万元，造成集资参与人杨某3本金损失568.91万元。 36．2012年3月、2013年3月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以25%的年利率，向顾某2两次吸收存款累计人民币72.5万元，已归还56.25万元，造成集资参与人顾某2本金损失16.25万元。 37．2012年3月至2014年5月，被告人季建军以20%的年利率，向其邻居严某2、喻某1夫妇吸收存款累计人民币13万元，未能归还，造成集资参与人严某2、喻某1本金损失13万元。 38．2012年7月2日，被告人季建军以18%的年利率，向其原××油米厂同事吴某1吸收存款人民币140万元，已归还79.8万元，造成集资参与人吴某1本金损失60.2万元。 39．2012年至2014年，被告人季建军以20%的年利率，向其原××油米厂同事朱某8及其妻子顾某3吸收存款累计人民币30万元，未能归还，造成集资参与人朱某8、顾某3本金损失30万元。 40．2012年至2015年2月，被告人季建军以20%的年利率，向其舅妈单某1吸收存款累计人民币10万元，未能归还，造成集资参与人单某1本金损失10万元。 41．2012年12月至2015年5月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向葛某4吸收存款累计人民币41万元，已归还人民币6万元，造成集资参与人葛某4本金损失35万元。 42．2012年至2015年7月，被告人季建军以20%的年利率，向其原××油米厂同事朱某甲吸收存款累计人民币16万元（其中，含吴建美15万元），已归还给朱某甲7万元，造成朱某甲本金损失9万元。 43．2012年12月25日，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向杨某4、杨某5母女吸收存款人民币10万元，已归还4万元，造成集资参与人杨某4、杨某5本金损失6万元。 44．2013年1月至2015年2月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向王某5、戴某2夫妇吸收存款累计人民币63.6万元，未能归还，造成集资参与人王某5、戴某2本金损失63.6万元。 45．2013年1月至2015年6月，被告人季建军以20%的年利率，向其原××油米厂同事卞某2及其丈夫秦某1吸收存款累计人民币27万元，未能归还，造成集资参与人秦某1、卞某2本金损失27万元。 46．2013年2月7日，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向朱某9吸收存款人民币5万元，未能归还，造成集资参与人朱某9本金损失5万元。 47．2013年3月4日，被告人季建军通过其他集资参与人的介绍，以25%的年利率，向张某2吸收存款人民币100万元，已归还40万元，造成集资参与人张某2损失60万元。 48．2013年3月至2015年8月，被告人季建军以20%的年利率，向其邻居唐某1吸收存款累计人民币14万元，已归还1.2万元，造成集资参与人唐某1本金损失12.8万元。 49．2013年5月至8月间，被告人季建军以20%的年利率，向其原××油米厂同事徐某2吸收存款累计人民币29万元，未能归还，造成集资参与人徐某2本金损失29万元。 50．2013年7月，被告人季建军以20%的年利率，向其原××油米厂同事裘某1及其妻子胡某2吸收存款人民币10万元，已归还4万元，造成集资参与人裘某1、胡某2本金损失6万元。 51．2013年8月至2015年8月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以15%-20%的年利率，向肖某1吸收存款累计人民币188.46万元，已归还22.58万元，造成集资参与人肖某1本金损失165.88万元。 52．2013年8月至2015年10月，被告人季建军通过他人介绍，以15%的年利率，向张某3吸收存款累计人民币8.75万元，未能归还，造成集资参与人张某3本金损失8.75万元。 53．2013年11月至2015年8月，被告人季建军以20%的年利率，向其邻居吴某2吸收存款累计人民币24万元，未能归还，造成集资参与人吴某2本金损失24万元。 54．2014年1月23日，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以15%的年利率，向赵某1吸收存款人民币26万元，未能归还，造成集资参与人赵某1本金损失26万元。 55．2014年2月至2015年5月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向曹某1、朱某10夫妇吸收存款累计人民币28万元，未能归还，造成集资参与人曹某1、朱某10本金损失28万元。 56．2014年2月至2015年5月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向王某6吸收存款累计人民币14.2万元，未能归还，造成集资参与人王某6本金损失14.2万元。 57．2014年3月1日、2014年7月9日，被告人季建军以20%的年利率，向其邻居刘某1两次吸收存款累计人民币20万元，未能归还，造成集资参与人刘某1本金损失20万元。 58．2014年下半年、2015年3月，被告人季建军以20%的年利率，向其大专同学俞某两次吸收存款累计人民币27万元，2015年11月，被告人季建军通过集资参与人杨某6代为归还10万元，造成集资参与人俞某本金损失17万元。 59．2014年10月至2015年5月，被告人季建军以20%的年利率，向其邻居陈某8吸收存款累计人民币41.5万元，未能归还，造成集资参与人陈某8本金损失41.5万元。 60．2014年11月24日，被告人季建军以20%的年利率，向其原××油米厂同事李某1吸收存款人民币20万元，未能归还，造成集资参与人李某1本金损失20万元。 61．2014年11月、2015年9月，被告人季建军通过其姨妈的介绍，向汤菊英两次吸收存款累计人民币1.8万元，未能归还，造成集资参与人汤某1本金损失1.8万元。 62．2015年2月至2015年6月，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向钱某2吸收存款累计人民币38.6万元，未能归还，造成集资参与人钱某2本金损失38.6万元。 63．2015年2月26日，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向朱某11、杨某7母女吸收存款人民币18万元，未能归还，造成集资参与人朱某11、杨某7本金损失18万元。 64．2015年2月至2015年9月，被告人季建军以24%的年利率，向其认识的陈某9吸收存款累计人民币16万元，已归还6.26万元，造成集资参与人陈某9本金损失人民币9.74万元。 65．2015年3月9日，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向其前妻的姨夫杨某8吸收存款人民币3万元，未能归还，造成集资参与人杨某8本金损失3万元。 66．2015年3月12日，被告人季建军以20%的年利率，向其大专同学成某1吸收存款人民币50万元，未能归还，造成集资参与人成某1本金损失50万元。 67．2015年3月至2015年6月，被告人季建军以20%的年利率，向其原××油米厂同事吴某3吸收存款人民币58万元，已归还8万元，造成集资参与人吴某3本金损失50万元。 68．2015年3月28日，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向唐某2吸收存款人民币4万元，未能归还，造成集资参与人唐某2本金损失4万元。 69．2015年5月4日，被告人季建军通过其他集资参与人的推介，以20%的年利率，向陈某10吸收存款累计人民币5万元，未能归还，造成集资参与人陈某10本金损失5万元。 70．2015年6月10日、2015年7月3日被告人季建军通过其他集资参与人推介，以20%的年利率，向康某1两次吸收存款累计人民币51万元，未能归还，造成集资参与人康某1本金损失51万元。 71．2015年6月13日，被告人季建军通过他人介绍，以20%的年利率，向邵某2吸收存款人民币8万元，未能归还，造成集资参与人邵某2本金损失8万元。 72．2015年6月15日，被告人季建军以20%的年利率，向其姨妈的女儿施某3吸收存款人民币20万元，未能归还，造成集资参与人施某3本金损失20万元。 73．2015年6月21日，被告人季建军以年付息人民币2万元的承诺，向其弟弟季某某的连襟黄某1吸收存款人民币15万元，未能归还，造成集资参与人黄某1本金损失15万元。 74．2015年8月7日，被告人季建军以20%的年利率，向其邻居张某4吸收存款人民币5万元，未能归还，造成集资参与人张某4本金损失5万元。 被告人季建军将上述向社会公众吸收的资金，一方面用于融资融券、股票、期货交易，向集资参与人归还到期存款本金，支付高额利息；另一方面主要用于租房设立工作室，参与培训，花销开支，购买商品房，购置汽车，为其本人及其前妻、女儿购买保险，支付女儿抚养费等。被告人季建军后因资金断链，导致不能归还集资参与人的存款本金。 2016年2月25日，朱某1、徐某1等集资参与人向被告人季建军索要存款未果，即向公安机关报案。2016年2月26日，南通市通州区公安局即对被告人季建军涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。 认定上述事实的主要证据如下： 1.书证 （1）南通市通州区劳动就业管理中心提供的失业职工档案，证明被告人季建军1988年8月进原××油米厂从事粮食化验工作，因企业改制、职工分流，于2002年9月1日起失业，企业给予其一次性经济补偿金人民币7500元，双方解除劳动合同关系的事实。 （2）华泰证券股份有限公司提供的被告人季建军在华泰证券融资融券账户对账单、股票账户对账单，证明1998年9月至2016年2月，被告人季建军在华泰证券融资融券买入金额累计人民币2454万元，卖出金额累计人民币3803万元；股票买入金额累计人民币1474万元，卖出金额累计人民币1299万元的事实。 （3）文峰期货有限公司提供的被告人季建军期货账户存取明细日结，证明2003年10月至2016年2月，被告人季建军在文峰期货出金金额累计人民币4777万元，入金金额累计人民币4786万元的事实。 （4）涉案集资参与人提供的被告人季建军出具的借条，证明被告人季建军向涉案集资参与人借款出具的借条。其中，部分为实时借条，部分系本金加利息利滚利后更换成新的借条的事实。借条上还载明借款金额的年利率或月息，贷方（出借人）可提前退出等事项。 （5）侦查机关调取的银行转账汇款交易凭证，证明被告人季建军向集资参与人邵某2、葛某4、徐某1、龚某1、葛某2、陈某8、张某1、朱某1、张某2、赵某1、肖某1、戴某2、杨某5、康某1、顾某2、杨某8、杨某3、成某1、冯某1、朱某1、卞某1、施某某等人借款，以及被告人季建军向部分集资参与人还本付息，部分是通过银行转账汇款的事实。 （6）部分涉案集资参与人提供的借款记录、借款结算明细、财务一览表等，证明部分集资参与人保存的与被告人季建军资金往来和结算凭据的事实。 （7）侦查机关提取的收条，证明被告人季建军向集资参与人朱某1、施某某等人支付借款利息的事实。 （8）中国平安人寿保险股份有限公司南通中心支公司给南通市通州区公安局回复函，证明被告人季建军2003年8月至2015年7月为其本人和其前妻苟某某及其女儿共投保11份保单，缴纳保险费合计人民币550976.85元，并且办理了保单贷款手续或部分已被领取的事实。 （9）被告人季建军2015年9月25日向集资参与人徐某1等人发送信息的文字材料，证明被告人季建军在发送信息中，表示其现在累计债务大约4500万，每年需要付息1000万，凭现在的委托理财规模难以做到，所以已经破产了。现在有两条路，一是到公安局投案自首，判刑出来之后赚钱还债；二是请大家给时间委托理财客户操作，每个季度所得到的分成利润按比例给所有的客户还本金，利息在本金归还之后按不低于银行贷款利率归还。准备客户裁决其命运，自己承担一切责任。 （10）南通市通州区房屋产权监理所2016年3月14日出具的房屋权属登记信息查询结果证明，证明位于南通市通州区石港镇一套建设面积110.42㎡的居住用房，房屋所有权人苟某某，共有人被告人季建军，2015年10月19日已被南通市通州区人民法院查封的事实。 2．集资参与人陈某1、杨某6、康某1等涉案集资参与人的陈述，证明1998年前后至2015年8月，被告人季建军因投资理财需要资金，承诺给予涉案集资参与人10%-30%不等年利率的借款利息的高额回报，并且许诺借款可提前退出；被告人季建军或是主动联系涉案集资参与人借款或是通过涉案集资参与人的相互推介、他人介绍等途径向涉案集资参与人借款；由涉案集资参与人向被告人季建军银行卡转账汇款或者交付现金，由被告人季建军出具借条，其中，部分为借款时实时借条，部分为本金加利息结转后更换为现在的借条；被告人季建军向涉案集资参与人已经支付的借款本息和没有支付的借款本息等事实。 3．被告人季建军的供述和辩解，证明其从原××油米厂失业后在家炒股和做期货投资。前后90多人借款给其从事投资股票、期货交易。主要借款对象是其亲戚、同事、邻居、朋友等，他们大多都是相互介绍过来的，听说给其投资的利息高，大大高于银行存款利率。总的借款金额有好几千万元，目前原始借条上总的借款金额记不清楚了，好多都是利滚利滚下来的。起初的借款年利率在10%-12%之间，中途借款年利率调高至20%，还有部分是按月支付借款利息的，利率比较高。大笔的借款都是银行转账汇款的，小额的借款有部分是给现金的。其将投资人的投资款大部分用于投资股票交易，部分用于期货交易。其在股市“牛市”时是赚钱的，大部分作为利息支付给投资人了，部分用于购置住房、买汽车、创设运营工作室、参加业务培训、家人保险、支付女儿的抚养费，以及平时交往开销等。其在2015年9月因资金断链，资不抵债，尚欠部分投资人的投资本金无法归还。被告人季建军还辩解，虽然借款是存在的，但不涉及犯罪。 4．侦查机关出具的本案发破案经过，证明2016年2月25日，集资参与人朱某1、徐某1等人向被告人季建军索要投资款未果，随即向南通市通州区公安局报案，该局于当月26日对犯罪嫌疑人季建军涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查的案发经过。 上述证据，均经庭审举证、质证，具有证据效力，本院予以确认。 本院认为，被告人季建军违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。南通市通州区人民检察院指控被告人季建军犯非法吸收公众存款罪的主要事实清楚，罪名成立。 本院对公诉机关起诉书指控的部分事实的调整，是基于以下几种情形，一是认定被告人季建军非法吸收公众存款的初始时间节点为被告人季建军1998年9月在华泰证券开始从事融资融券和股票交易之时；二是对被告人季建军非法吸收公众存款本金的认定，根据现有证据，尽可能考虑到集资参与人的利益，兼顾被告人季建军的合理辩解，综合评判，对差额或争议较大的，就低不就高；三是对个别集资参与人证实的不含本金均为利息的借条，不予保护；四是对个别当事人在本案案发前已经向人民法院对被告人季建军提起民间借贷诉讼，后通过人民法院进入执行程序，并已对被告人季建军查封、扣押财产以及部分已获受偿的，在不影响对被告人季建军定罪量刑的前提下，应当维护人民法院生效民事判决和执行裁定的既判力。 关于被告人季建军提出其借款对象大多为其亲戚、同事、邻居、朋友，其借款行为并不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院认为，本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度，客观方面表现为非法向社会公开吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为，犯罪主体包括自然人和单位，主观方面由直接故意构成，并且具有非法牟利的目的。经查，被告人季建军未经中国人民银行批准，非法吸收资金，以主动向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等方式向社会公开吸收公众存款；承诺在一定期限内以货币方式还本付息，并给予高额回报；向社会公众吸收资金。被告人季建军非法吸收资金的目的及其用途就是投资股市、期货交易，即曾经供述过的“股市可以创造奇迹”，其具有投机心态和非法牟利的目的。据此，被告人季建军向社会公众吸收资金的行为，符合非法吸收公众存款的犯罪构成要件，并同时具备《最高人民法院关于审理非法集资具体应用法律若干问题的解释》第一条所规定的四个条件，构成非法吸收公众存款罪。对被告人季建军辩解中提及的被吸收资金对象中部分为曾经的同事或是邻居、朋友，本院认为，这些对象的组成，具有社会公众的属性；至于集资参与人中部分为被告人季建军的亲戚，亦为被告人季建军向不特定对象吸收资金而予以放任；且案发后，被告人季建军的部分亲戚主动向公安机关报案，并提出了明确的诉求。综上，对被告人季建军提出的上述辩护意见及辩解，本院不予采信。 为严肃国法，惩治非法集资犯罪行为，维护国家的金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条，以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人季建军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月8日起至2025年1月2日止〈扣除之前刑事拘留36天〉；罚金于判决生效后一个月内缴纳）； 二、责令被告人季建军退出非法吸收公众存款本金人民币4160.02万元，分别发还相关集资参与人（详见附后发还一览表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曹建新 人民陪审员  季吉华 人民陪审员  丁玉琳 二〇一九年四月三十日 书 记 员  张 波 吴忧