湖南省道县人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)湘1124刑初597号 公诉机关湖南省道县人民检察院。 被告人谢佳玲，曾用名：谢玲，杨某岚，女，1975年11月10日出生，瑶族，湖南省蓝山县人，硕士研究生，公务员，原道县月岩—周敦颐故里管理处副主任。因涉嫌犯诈骗罪，2017年3月14日被道县公安局刑事拘留，同年4月7日经道县人民检察院批准逮捕，次日由道县公安局执行逮捕，现羁押于永州市看守所。 辩护人李智文，湖南金凯华律师事务所律师。 湖南省道县人民检察院以道检公诉刑诉［2017］770号起诉书指控被告人谢佳玲犯诈骗罪，于2017年12月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理并于2018年4月4日作出（2017）湘1124刑初字870号刑事判决，被告人谢佳玲不服判决，向永州市中级人民法院提起上诉。永州市中级人民法院于2018年7月20日作出（2018）湘11刑终字247号刑事裁定，撤销本院（2017）刑初870号判决，发回本院重新审理。本院依法重新组成由审判员罗洪华担任审判长、与人民陪审员程定顺、何章保组成的合议庭，于2018年11月22日公开开庭进行审理，因被告人谢佳玲要求公诉人吴海涛回避，本院休庭通知湖南省道县人民检察院，并另行择日开庭；本院于2018年12月13日、2019年1月31日两次公开开庭进行了审理，代理书记员唐艳担任庭审记录，湖南省道县人民检察院指派检察员尹俊出庭支持公诉，被告人谢佳玲及其辩护人李智文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省道县人民检察院指控：一、2015年4月15日，被告人谢佳玲明知自己无偿还能力的情况下，让王某福冒充何某铭虚构夫妻身份，谎称在广东经营酒店为由，骗取被害人汪某梅、周某凤30万元，出具借款借据，后谢佳玲已归还25万元本金； 二、2015年5月25日，被告人谢佳玲伪造何某铭身份信息、撕下房产证照片，让王某福冒充何某铭虚构夫妻身份，谎称在广东经营的酒店发生火灾，骗取被害人汪某梅、周某凤、郭某花、黄某珠共计60万元； 被告人谢佳玲骗取上述90万元后，未投资经营酒店，而是用于偿还之前债务。 三、被告人谢佳玲在明知自己无偿还能力的情况下，以多次伪造假房产证、购房合同的方式，骗取他人信任，诈骗他人财物233.54万元。 2018年12月17日湖南省道县人民检察院对[2017]770起诉书作出如下变更：一、认定的事实变更为：三、被告人谢佳玲在明知自己无偿还能力的情况下，以多次伪造假房产证、购房合同的方式，骗取他人信任，诈骗他人财物234.04万元。其中2014年12月份，谢佳玲与周某达成借款合同，借款5万元；2016年2月份，谢佳玲用一本假房产证（国际大厦15-7号房产证第713001302号）作抵押，骗取被害人周某2万元，出具借条，约定利息3分，共支付利息4.5万元，共诈骗周某2.5万元。谢佳玲将5万元用于偿还黄某成、唐某等人的利息，2万元用于偿还何某开、吴某等人。二、适用的法律变更为：根据《人民检察院诉讼规则》（试行）第四百五十八条的规定，变更起诉。道检公诉[2017]770号起诉书未变更部分仍然具有法律效力。 公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录及被告人谢佳玲的供述和辩解等证据材料，认为被告人谢佳玲的行为已构成诈骗罪，数额特别巨大。被告人谢佳玲在诈骗犯罪中涉嫌伪造国家机关证件罪是一种牵连犯，应重罪吸收轻罪处理。被告人谢佳玲主动投案可以从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定予以判处，并提出对被告人谢佳玲判处有期徒刑十年以上至十二年以下之间予以量刑并处罚金的量刑意见。 被告人谢佳玲对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实提出： 一、彭某荣借据上借款70万元，还本息67.8万元，周某园实际借款为40万元，还本息44.4万元，刘某香借款已全部还清，朱某梅借款为19万元，还本息6万元，另外“指控第一大项扣除利息9,000元实际为29.1万元；指控第二大项扣除利息2万元实际58万元，截止2016年2月份，上述两大笔借款共支付利息19.6万元；指控第三大项第一小项，已还本金3万元，利息6,000元，实际欠蒋某林8.4万元；第二小项扣除利息一万元，后支付利息2万元，还本5万元，实际欠朱某梅13万元；指控第三小项，与刘某香达成还款协议；指控第四小项2014年11月29日借款10万元已支付6万元利息，2015年8月25日借款5万元已支付3,000元利息没有什么抵押不是诈骗；指控第五小项至第十二小项应采信法院的民事判决，第八笔我用微信支付周某500元本金，第十二笔还款本金3万元及利息。对于指控以非法占用为目的有异议，汪某梅等四人都是放高利贷的，他们借款时事先就准备格式合同，没有要王某福冒充夫妻关系，只是不想让老公何某铭知道，在2015年前借款不是诈骗属于民间借贷，一直想办法偿还债务且有偿还能力，不是诈骗，本人主动投案，一直认罪态度好，希望法庭认定为自首”的辩解意见。 被告人谢佳玲的辩护人李智文提出：一、公诉机关提供的在2016年4月19日至2016年9月12日所收集的证据材料是其他不立案刑事案件的证据材料，不能作为本案定案依据，应予作为非法证据排除；郭某花、黄某珠、汪某梅、周某凤等人2017年3月13日所做的询问笔录在2014年3月14日立案前产生，产生的证据不能作为本案定案依据应作为非法证据排除。二、“公诉机关指控被告人谢佳玲犯诈骗罪，本案被告人的主观与客观不一致，不能认定为诈骗，被告人在借款时没有不还的意图，一直在还被害人的本金及利息，被告人借款的目的是为了商业投资，不能因为被告人现在破产就用刑法来处罚被告人，被告人一直都有偿还的意思表示，如果认定被告人诈骗就可能构成对被告人客观归罪；本案被告人伪造房产证的危害性不大，房产要抵押依法登记才有效力，被告人伪造房产证并不直接导致本案的发生，本案被害人也有赚取利息的目的，被告人及亲属名下有多处房产是有偿还能力。起诉指控事实不清、证据不足。被告人在本案发生后主动投案”的辩护意见。 经审理查明，一、2015年4月15日，被告人谢佳玲让王某福冒充自己丈夫何某铭虚构夫妻身份，谎称在广东经营酒店为由，骗取被害人汪某梅、周某凤30万元，出具借款借据，后被告人谢佳玲退还被害人25万元。 二、2015年5月25日，被告人谢佳玲伪造何某铭身份信息，撕下房产证照片，让王某福冒充何某铭虚构夫妻身份，谎称在广东经营的酒店发生火灾，骗取被害人汪某梅、周某凤、郭某花、黄某珠共计60万元。 被告人谢佳玲骗取上述90万元后，未投资经营酒店，而是用于偿还之前债务。 三、被告人谢佳玲以多次伪造假房产证、购房合同的方式，骗取他人信任，诈骗他人财物234.04万元，具体事实如下： 1、2015年12月份，谢佳玲用一本假房产证（位于国际大厦）作抵押，骗取被害人蒋某林12万元，签订借条，支付了两个月利息共6,000元，诈骗蒋某林11.4万元。谢佳玲将10万元用于偿还何继承，2万元用于支付李某珍、周某园利息。 2、2016年2月5日，谢佳玲用一本假房产证（房权证号是道江镇字第000**820号）作抵押，骗取被害人朱某梅20万元（付款时扣除第一个月利息），出具借条约定利息三分，后还本息6.2万元，共诈骗朱某梅13.8万元。谢佳玲将12万元用于偿还陈某艳，8万元用于支付李某珍、何某平等人利息。 3、2016年1月28日，谢佳玲用一本假房产证（房权证号是道江镇字第000**820号）作抵押，骗取被害人刘某香12万元，出具借条约定利息五分，后还款本金2万元，支付0.6万元利息，共诈骗刘某香9.4万元(案发后被告人谢佳玲已退还给被害人刘某香）。谢佳玲将4.2万元用于偿还朱某飞本金，2万用于支付胡某玲、唐某华等人的利息。 4、2014年11月26日，谢佳玲用一本假房产证（房权证号是道江镇字第000**820号）作抵押，骗取被害人阳某红10万元（付款时扣除一年利息3万元），出具借条约定利息二分五，本金一直未还。2014年11月29日谢佳玲骗取阳某红10万元（付款时扣除一年利息3万元）。2015年8月25日，谢佳玲骗取阳某红5万元，共诈骗阳某红19万元。谢佳玲将其中16.8万元用于偿还龙某波，5万元用于支付雍某、李某珍、何某利息。 5、2016年8月7日，谢佳玲用一本假房产证（国际大厦15-7号房产证第713001302号）作抵押，以广东酒店需要资金装修为由，骗取被害人刘某和田某桃20万元，出具借条，约定月息五千元，已支付利息1万元，共诈骗刘某和田某桃19万元。谢佳玲将20万元用于偿还周某凤、吴某玉、欧某林的本金及利息。 6、2015年8月份、11月份，谢佳玲用伪造纺织厂的购房合同（周某生与谢佳玲签订）作抵押，骗取被害人唐某华16万元，出具借条约定利息两分，已支付本息3.16万元，共诈骗唐某华12.84万元。 7、2015年8月份、11月份，谢佳玲用一本假房产证（位于国际大厦的房产证）作抵押，骗取被害人唐某晖40万元，支付本息3.2万元，诈骗唐某晖36.8万元。已还本金2万元给唐某华，已还3.96万元利息给唐某华、唐某晖。谢佳玲将从唐某晖骗5万元被用于偿还李某菊利息，15万元用于偿还陈某艳。 8、2015年8月4日，谢佳玲用一本假房产证（月岩中路劳动服务公司商住楼房产证道县房权证道江镇字第00**820号）作抵押，骗取被害人盘某20万元，出具借款，约定利息两分，已付利息2万元，共诈骗盘某18万元。谢佳玲将20万元用于偿还林某菊、张某、何某等人的本金及利息。 9、2014年12月份，谢佳玲与周某达成借款合同，借款5万元；2016年2月份，谢佳玲用一本假房产证（国际大厦15-7号房产证第713001302号）作抵押，骗取被害人周某2万元，出具借款，约定利息三分，共支付本息4.5万元。谢佳玲将5万用于偿还黄某成、唐某等人的利息，2万元用于偿还何某开、吴某等人。 10、2014年1月份，谢佳玲用伪造纺织厂的购房合同（周某生与谢佳玲签订）作抵押，骗取被害人周某园20万元，约定利息两分，己支付利息4.8万元；2015年4月份，谢佳玲用一本假房产证（月岩中路的房子道江镇字第00002820号）作抵押，骗取周某园20万元，出具借款，约定利息三分，已还本金10万元，共诈骗周某园25.2万元。谢佳玲将第二次骗取的20万元用于偿还唐某元、唐某等人本金及利息。 11.2013年4月10日，谢佳玲用一本假房产证（道县潇水南路与红星东路交汇处国际大厦P15-07号房房产权证第00**0598号、所有人为杨某岚，系谢佳玲以前的名字）作抵押，骗取被害人彭某荣20万元，出具借条，约定利息三分；2015年4月21日，谢佳玲用一本假房产证（谢佳玲伪造道房权证道江镇字第00**7526号何某铭房产）作抵押，以在广东开宾馆为由，骗取彭某荣30万元，出具借条，月息三分；2015年7月30日，谢佳玲用一本假房产证（房权字号为00002820，房屋所有权人为谢玲）作抵押，以广东开的宾馆起火需要资金装修为由，骗取彭某荣20万元，出具借条，月息三分，已还本金10万元，已支付利息0.6万元，共诈骗彭某荣59.4万元。谢佳玲将骗取的钱用于偿还以前债主。 12、2015年4月30日，谢佳玲用伪造（周某生与谢佳玲签订）纺织厂的购房合同作抵押，骗取被害人唐某龙10万元（扣除利息0.3万元，只打款9.7万元）约定利息三分，已还本金3万元，共诈骗唐某龙6.7万元。谢佳玲将骗取的钱用于偿还以前债主。 另查明，2017年3月14日9时许，被告人谢佳玲主动向道县公安局刑侦大队投案。 证明上述事实的证据有： 扣押清单、接受证据材料清单、扣押房产证，证实了从汪某梅处扣押房屋所有权证一本（所有权人为谢佳玲丈夫何某铭，该房位于道江镇潇水中路西洲公园对面，产权编号为00027526）；刘某香、蒋某林、唐某晖、周某园、潘某、彭某英、朱某梅、周某提供由被告人谢佳玲借款抵押的房产证经道县房产局鉴定，均非道县房产局颁发的事实。 从汪某梅处扣押房屋所有权证，证实了该房产所有权人为何某铭（原系谢佳玲丈夫）的事实。 道县人民法院移送函，附相关证据复印件、民事诉状、道县人民法院民事裁定书、永州市中级人民法院民事裁定书，借款合同、借据，证实了被告人谢佳玲、何某铭、王某福涉嫌犯罪，道县人民法院于2016年10月18日将有关材料移送道县公安局立案侦查；谢佳玲与汪某梅于2015年4月15日达成借款合同，由借款人谢佳玲和王某福冒充何某铭签名借款金额为30万元，2015年5月25日由借款人谢佳玲和王某福冒充何某铭签名借款60万元，上述借款借据由王某福冒充何某铭签字并按手印，其中30万元借据上何某铭的名字有修改，将“民”改为“铭”的事实。 用户名为谢佳玲在道县工商银行、邮政储蓄银行、中国银行、中国建设银行、湖南农商行从2014年1月至2017年11月银行交易流水，证实了被告人谢佳玲账户交易频繁、存取款、账户余额的事实。 调解协议、还款协议、借据复印件，证实了谢佳玲与蒋某林达成协议约定12万元于2017年5月前还清；谢佳玲与刘某香达成协议约定谢佳玲于2019年3月偿还7.4万元视为还清9.4万元的事实。 证人黄某星的证言，证实了主要由谢佳玲经营的达美健身房经营期间处于亏损状态的事实。 借据复印件2份、道江镇月岩中路（劳动服务公司商住楼）房权证、民事起诉状、朱某梅及谢佳玲身份证复印件各一份，证实了2016年2月5日，谢佳玲以房产证号为道江镇字第000**820号房产作抵押，向朱某梅借款20万元，月息三分的事实。 房屋买卖合同、借款合同及谢佳玲户籍证明复印件一份，证实了2016年1月28日，谢佳玲以坐落于道县道江镇月岩中路（劳动服务公司商住楼）403号道县房产权证道江镇字第000**820号作抵押，向刘某香借款12万元，并签订该房的房屋买卖合同，2016年3月30日前谢佳玲还清借款，则上述房屋买卖合同无效的事实。 借据、承诺书复印件，证实了2014年11月26日，谢佳玲以月岩中路的房产作抵押（房权证号道江镇字第000**820号），向阳某红借款10万元（付款时扣除一年利息3万元），约定月息二分五，本金一直未还；2015年11月29日谢佳玲向阳某红借款10万元（付款时扣除一年利息3万元），月息二分五；2015年8月25日，谢佳玲向阳某红借款5万元，月息二分五；谢佳玲承诺于2016年5月11日偿还阳某红本金18万元，视为已还清的事实。 民事判决书九份，证实了道县人民法院依法判决由谢佳玲偿还周某园借款40万元和20万元的利息；偿还盘某借款20万元及利息；偿还刘某、田某桃借款20万元及利息，已支付一万元利息；偿还唐某晖借款39.6万元及利息；偿还唐某华借款15.85万元及利息的事实。 借款、承诺书及账户明细，证实了2016年8月7日，谢佳玲以国际大厦15-7号房产证第713001302号作抵押，向刘某和田某桃借款20万元，月息0.5万元的事实。 商品房买卖合同、收据复印件各一份、借条四份，证实了2015年8月29日，谢佳玲以坐落于纺织厂内的商品房购房合同作抵押向唐某华借款10万元，借期8个月；2015年11月25日向唐某华借款6万元的事实。 承诺书、借条、银行明细，证实了谢佳玲向盘某借款20万元的事实。 借条复印件二份，证实了2014年12月29日，谢佳玲向周某借款5万元，借期半年，月息0.15万元；2016年2月15日，谢佳玲以房权证书第713001302号作抵押，向周某借款12万元，月息0.36万元，原借条作废的事实。 商品房买卖合同、借条、收据复印件各一份，证实了2015年4月1日，谢佳玲、何某铭以道县房权证道江镇字第000**820号作抵押，月息0.6万元，向周某园借款20万元；2015年1月29日，谢佳玲向周某园借款20万元，借期一年的事实。 借条复印件三份、承诺书复印件一份，证实了2013年4月10日，谢佳玲用假房产证（道县潇水南路与红星东路交汇处国际大厦P15-07号房房产权证第00**0598号、所有人为杨某岚，系谢佳玲以前的名字）作抵押，骗取被害人彭某荣借款20万元，月息三分；2015年4月21日，谢佳玲以道房权证道江镇字第00**7526号何某铭房产作抵押，向彭某荣借款30万元；2015年7月30日，谢佳玲向彭某荣借款20万元，月息三分的事实。 道县人民法院民事判决书、借据复印件、商品房买卖合同、收据复印件各一份，证实了2015年4月30日，谢佳玲以坐落在纺织厂内商品房作抵押，用伪造（周某生与谢佳玲签订）的购房合同，向唐某龙借款10万元（扣除利息0.3万元，只打款9.7万元），约定利息三分，已还本金3万元，共诈骗唐某龙6.7万元，2016年6月15日，道县人民法院判决谢佳玲偿还唐某龙本金6.7万元及利息的事实。 辨认笔录，证实了汪某梅辨认出王某福冒充何某铭的事实。 证人王某福的证言，证实了王某福根据谢佳玲的指使，冒充谢佳玲丈夫何某铭的身份，在谢佳玲向他人借款90万元时以“何某铭”名义在借据上签字的事实。 证人何某铭的证言，证实了何某铭对谢佳玲借款不知情，于2016年3月离婚的事实。 被害人黄某珠、郭某花的陈述，证实了2015年5月25日，谢佳玲以开酒店和健身房装修与经营药材周转为由，撕下何某铭名下西洲公园对面三空门面的房产证照片，伪造何某铭的身份证，指使王某福冒充何某铭虚构夫妻关系，以房产证作抵押，签订借款合同，骗取汪某梅、周某凤、黄某珠、郭某花共计60万元的事实。 被害人汪某梅、周某凤的陈述，证实了2015年4月15日，谢佳玲以在广东开酒店为由，谢佳玲和冒充谢佳玲丈夫何某铭的王某福两人与汪某梅签订借款合同30万元，利息三分，利息支付到2015年9月份；2015年5月份的一天，谢佳玲撕下潇水中路的门面房产证的照片，并让王某福冒充何某铭，以广东酒店装修为由，骗取60万元借款，约定三分利息的事实。 被害人蒋某林的陈述，证实了2015年12月份，谢佳玲用一本假房产证（位于国际大厦）作抵押，骗取被害人蒋某林12万元，签订借条，支付了两个月利息共6,000元的事实。 被害人朱某梅的陈述，证实了2016年2月5日，谢佳玲用一本假房产证（房权证号是道江镇字第000**820号）作抵押，骗取朱某梅20万元，出具借条约定利息三分，后还本金5万元，支付两个月利息的事实。 被害人刘某香的陈述，证实了2016年1月28日，谢佳玲用一本假房产证（房权证号是道江镇字第000**820号）作抵押，骗取刘某香12万元，出具借条约定利息五分，后还款本金2万元，支付0.6万元利息的事实。 被害人阳某红的陈述，证实了2014年11月27日，谢佳玲用一本假房产证（房权证号是道江镇字第000**820号）作抵押，骗取阳某红10万元（付款时扣除一年利息），出具借条约定利息二分五，本金一直未还；2014年11月30日谢佳玲向阳某红借款10万元（付款时扣除一年利息）；2015年8月25日，谢佳玲向阳某红借款5万元的事实。 被害人刘某、田某桃的陈述，证实了2016年8月7日，谢佳玲用一本假房产证（国际大厦15-7号房产证第713001302号）作抵押，以广东酒店需要资金装修为由，骗取刘某和田某桃20万元，出具借条，约定月息五千元，已支付两个月利息的事实。 被害人唐某华的陈述，证实了2015年8月份、11月份，谢佳玲用伪造纺织厂的购房合同（周某生与谢佳玲签订）作抵押，骗取唐某华16万元，出具借条约定利息两分，已支付两个月利息；2015年8月份、11月份，谢佳玲用一本假房产证（位于国际大厦的房产证）作抵押，骗取唐某晖（唐某华哥哥）40万元，约定扣除4,000元定期损失，出具借款利息两分，已还唐某华本金2万元，已还3.96万元利息给唐某华、唐某晖的事实。 被害人唐某晖的陈述，证实了2015年8月份、11月份，谢佳玲用一本假房产证（位于国际大厦的房产证第**）作抵押，骗取唐某晖40万元，支付本息3.2万元的事实。 被害人盘某的陈述，证实了2015年8月4日，谢佳玲用一本假房产证（月岩中路劳动服务公司商住楼房产证道县房权证道江镇字第00**820号）作抵押，骗取盘某20万元，出具借款，约定利息两分，已付利息2万元的事实。 被害人周某的陈述，证实了2014年12月份，谢佳玲与周某达成借款合同，借款5万元；2016年2月份，谢佳玲用一本假房产证（国际大厦15-7号房产证第713001302号）作抵押，骗取周某2万元，出具借款，约定利息三分，共支付本息4.5万元的事实。 被害人周某园的陈述，证实了2014年1月份，谢佳玲用伪造纺织厂的购房合同（周某生与谢佳玲签订）作抵押，骗取周某园20万元，约定利息两分，己支付利息4.8万元；2015年4月份，谢佳玲用一本假房产证（月岩中路的房子道江镇字第00002820号）作抵押，骗取周某园20万元，出具借款，约定利息三分，已还本金10万元，未支付利息的事实。 被害人彭某荣的陈述，证实了2013年4月10日，谢佳玲用一本假房产证（道县潇水南路与红星东路交汇处国际大厦F15-07号房房产权证第00**0598号、所有人为杨某岚，系谢佳玲以前的名字）作抵押，骗取彭某荣20万元，出具借条，约定利息三分；2015年4月21日，谢佳玲用一本假房产证（谢佳玲伪造道房权证道江镇字第00**7526号何某铭房产）作抵押，以在广东开宾馆为由，骗取彭某荣30万元，出具借条，月息三分；2015年7月30日，谢佳玲用一本假房产证（房权字号为00002820，房屋所有权人为谢玲）作抵押，以广东开的宾馆起火需要资金装修为由，骗取被彭某荣20万元，出具借条，月息三分，已还本金10万元，已支付利息0.6万元的事实。 被害人唐某龙的陈述，证实了2015年4月30日，谢佳玲用伪造（周某生与谢佳玲签订）纺织厂的购房合同作抵押，骗取唐某龙10万元（扣除利息0.3万元，只打款9.7万元）约定利息三分，已还本金3万元的事实。 户籍证明，证实了被告人谢佳玲出生于1975年11月10日，已年满18周岁，负完全刑事责任的事实。 到案经过，证实了被告人谢佳玲于2017年3月14日上午9时主动到道县公安局刑侦大队投案的事实。 被告人谢佳玲的供述，证实了被告人谢佳玲于2015年4月份的时候，因之前开达美健身房都是借钱亏了很多，当时向外借款有五六百万本金及利息，一共有一千多万元连本带息的民间借贷，为了借新账还旧账，拆东墙补西墙，指使王某福冒充何某铭虚构夫妻关系，获得汪某梅、周某凤的信任，签订借款合同30万元，借期七个月，月息三分，已归还本金25万元。2015年5月25日，谢佳玲以在广东开宾馆为由，撕下潇水中路的门面房产证上照片，让王某福冒充何某铭，获得汪某梅、周某凤等四人的信任，借款60万元，约定月息三分。谢佳玲利用假房产证及假购房合同向被害人刘某、田某桃、刘某香、盘某、唐某华、唐某晖、周某、唐某龙、周某园、彭某荣等人借款、还款付息的事实。 上述证据经庭审质证，能互相印证,本院予以确认。 本院认为，被告人谢佳玲以非法占有为目的，明知自己严重负债没有偿还能力，指使他人冒充自己的丈夫虚构夫妻关系，利用虚假房产证及虚假购房合同等，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人信任，诈骗他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人谢佳玲犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。被告人谢佳玲多次对众多被害人实施诈骗造成巨额损失无法退赔，其主观恶性深，社会危害性大，应酌情从重处罚。被告人谢佳玲主动投案，归案后如实供述自己让他人冒充自己的丈夫虚构夫妻身份和提供伪造的房产证和购房合同向他人借款的事实，属自首，予以从轻处罚。被告人谢佳玲违法所得财物，应当予以追缴或者责令退赔。公诉机关提出对被告人谢佳玲的量刑意见，罪责刑相适应，本院予以采纳。 被告人谢佳玲及其辩护人李智文均提出公诉机关提供的公安机关在2016年4月19日至2016年9月12日所收集的证据材料是其他不立案刑事案件的证据材料以及郭某花、黄某珠、汪某梅、周某凤等人2017年3月13日所做的询问笔录是在立案前所作为非法证据的意见，经查公诉机关提供的公安机关在2016年4月19日至2016年9月12日所收集的证据材料以及郭某花、黄某珠、汪某梅、周某凤等人2017年3月13日所做的询问笔录等证据不符合《刑事诉讼法》第五十四条规定的非法证据的情形且这些证据符合刑事诉讼证据规则的要求，故对被告人辩护人提出的上述证据是非法证据的意见，本院不予采纳；被告人辩护人提出“被告人谢佳玲属投案自首”的辩解和辩护意见，与审理查明的事实相符，本院予以支持。被告人谢佳玲提出“指控第一大项和指控第二大项两大笔借款共支付利息19.6万元；指控第三大项第一小项，已还本金3万元；第二小项实际欠朱某梅13万元；第四小项2014年11月29日借款10万元已支付6万元利息，2015年8月25日借款5万元已支付3,000元利息不是诈骗；第八小项（其实为第九小项）我用微信支付周某500元本金”的辩解意见，因无证据证实，本院不予采信。被告人谢佳玲提出“对于指控以非法占用为目的有异议，没有要王某福冒充夫妻关系，只是不想让老公何某铭知道，在2015年前借款不是诈骗属于民间借贷，一直想办法偿还债务且有偿还能力，不是诈骗”的辩解意见，被告人谢佳玲的辩护人李智文提出：“公诉机关指控被告人谢佳玲犯诈骗罪，本案被告人的主观上与客观上不一致，不能认定为诈骗，被告人在借款时没有不还的意图，一直在偿还被害人的本金及利息，被告人借款的目的是为了商业投资，不能因为被告人现在破产就用刑法来处罚被告人，被告人一直都有偿还的意思表示；本案被告人伪造房产证的危害性不大，房产要抵押依法登记才有效力，被告人伪造房产证并不直接导致本案的发生，被告人及亲属名下有多处房产是有偿还能力。起诉指控事实不清、证据不足”的辩护意见，经查，被告人谢佳玲在自己负有巨额债务且没有偿还能力的情况下，为骗取他人财物，指使他人冒充自己的丈夫虚构夫妻关系，向他人提供伪造的房产证及购房合同，虚构事实、隐瞒真相，客观上导致巨额款项无法退还，其行为性质符合诈骗罪的构成要件，故被告人谢佳玲的辩解意见及其辩护人的辩护意见本院均不予支持。 综上所述，对被告人谢佳玲适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十四条、第五十五条第一款、第五十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人谢佳玲犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月14日起至2029年3月13日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人谢佳玲退赔被害人汪某梅、周某凤5万元；汪某梅、周某凤、郭某花、黄某珠60万元；蒋某林11.4万元；朱某梅13.8万元；刘某香9.4万元；阳某红19万元；刘某、田某桃19万元；唐某华12.84万元；唐某晖36.8万元；盘某18万元；周某2.5万元；周某园25.2万元；彭某荣59.4万元；唐某龙6.7万元，合计289.64万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  罗洪华 人民陪审员  程定顺 人民陪审员  何章保 二〇一九年四月十日 代理书记员  唐 艳 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的， 是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十四条剥夺政治权利是剥夺下列权利： (一)选举权和被选举权; (二)言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利; (三)担任国家机关职务的权利; (四)担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利。 第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。 第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利;对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 z