江西省吉水县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0822刑初73号公诉机关江西省吉水县人民检察院。被告人李智，男，1987年8月31日出生，广东省兴宁市人，汉族，大学文化，务工，户籍所在地广东省兴宁市。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2018年11月7日被吉水县公安局刑事拘留，同年12月15日被逮捕。2019年1月16日经吉水县人民检察院决定取保候审，同日由广东省兴宁市公安局执行。江西省吉水县人民检察院以吉水检刑诉[2019]31号起诉书指控被告人李智犯妨害信用卡管理罪，于2019年3月5日向本院提起公诉。本院受理后依法适用简易程序，组合议庭，于2019年3月18日公开开庭审理了本案。吉水县人民检察院指派检察员周卫华、肖桥新出庭支持公诉，被告人李智到庭参加诉讼。现已审理终结。江西省吉水县人民检察院指控：被告人李智为获利从2016年10月起，从他人处以不同的价格购买银行卡。具体事实为：先从其内弟吴某1处购买了4张银行卡，后通过吴某1的介绍，又从吴某2、冯某、张某、浦某处分别购买了4张、2张、4张、4张银行卡。后又从何某处购买了4张银行卡；经何某介绍，李智从李某1、李某2处分别购买了3张、5张银行卡；经陈某介绍，李智从傅某、曾某、罗某2处分别购买了4张、1张、1张银行卡。案发后被告人向侦查机关退赃12万元。公诉机关认为，被告人李智为牟利非法持有他人信用卡36张，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人李智对公诉机关起诉指控的犯罪事实及罪名无异议。本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，被告人李智在庭审过程中亦表示无异议，当庭自愿认罪。另查明，2017年，李智进了一个名为“爱玛”的QQ赌博群，认识了QQ名为“煌”的人。“煌”自己组建了一个QQ赌博群后向李智购买银行卡用于赌博平台。李智便以每张500-1000元不等的价格向他人购买以真实身份证办理的银行卡，又以每张2000元，或3-4张为一套、每套8000-11000元的价格卖给“煌”，从中获取差价。同时查明，吴某3系被告人李智的妻子，吴某1系吴某3的弟弟；吴某2与冯某系夫妻，吴某2系吴某1的堂哥，张某系吴某1的同事，浦某系吴某1的朋友；何某系吴某3的朋友，李某2、李某1系何某的朋友；陈某系李智的朋友，傅某系陈某妻子的表姨，曾某、罗某2系陈某的朋友。2018年11月7日10时许，公安民警在兴宁市兴田街道办事处鹅湖村李屋26号将李智抓获。归案后，其如实交代了买卖大量银行卡从中牟利的犯罪事实。2018年12月27日李智向吉水县公安局上交了违法所得12万元，该款未随案移送。庭审中，公诉机关就被告人李智所具有的认罪悔罪、积极退赃的从轻处罚量刑情节，提出对其判处一年以下有期徒刑并可以适用缓刑的量刑意见。同时，本院委托兴宁市司法局对被告人李智进行社会调查评估。评估认为，李智平日没有不良表现，有固定的居住场所，与周围群众相处融洽；其家人愿意协助司法所做好监管工作，且李智所在的鹅湖村村民委员会和兴田司法所认为对李智判处缓刑后对李智居住的周围环境造成的影响不大。建议适用社区矫正，并出具了调查评估意见书。审理期间，被告人李智预缴了罚金10万元候判。认定上述事实，有经控辩双方当庭举证、质证无异议，并经庭审确认作为本案定罪量刑依据的下列证据在案佐证：受案登记表、被告人李智的身份证复印件及基本情况表、户籍证明、无犯罪记录证明、归案情况说明、被告人李智购买银行卡明细表、罚没款发票；被告人李智微信转账截图及其微信号资料截图、何某与李智交易银行卡的微信记录、吴某1、何某、吴某2、冯某、浦某等人银行卡开户信息及交易流水；证人罗某1、吴某1、何某、吴某2、冯某、浦某、张某、李某1、李某2、傅某、曾某、罗某2、陈某、吴某3的证言；吴某1、何某的辨认笔录；被告人李智的供述。本院认为，被告人李智为了牟利，无视法纪，向亲朋好友购买或通过亲朋好友向他人购买用本人真实身份证办理的银行卡共36张，再转卖从中赚取差价，其违反金融管理秩序，妨害信用卡管理，应当认定为“非法持有他人信用卡”，数量较大，李智的行为构成妨害信用卡管理罪，应承担罪责相一致的刑事责任。公诉机关指控被告人李智的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，本院予以支持。归案后，被告人李智对实施妨害信用卡管理的犯罪事实供认不讳，当庭自愿认罪，认罪态度较好，系坦白，依法可对其从轻处罚；被告人积极退赃款12万元，可酌情对其从轻处罚。审理期间，被告人李智积极预缴罚金10万元候判，服法认罚，可再酌情从宽处罚。同时，经本院委托矫正机构对被告人李智进行社会调查评估，被告人具备社区监管条件，宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响。矫正机关建议适用社区矫正。结合被告人李智以上从轻处罚情节及审前社会调查情况，本院决定对其从轻处罚并适用缓刑。公诉机关提出对李智从轻处罚并可适用缓刑的意见，符合法律规定，予以采纳。综上，为了维护国家金融秩序的稳定，根据被告人李智的犯罪事实、性质、情节和认罪表现及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条、第六十四条及《最高人民法院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人李智犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币十万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人李智向吉水县公安局缴纳的违法所得十二万元，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  廖 珺人民陪审员  罗启晁人民陪审员  罗小秋二〇一九年四月四日法官助理黄颖书记员赵健平法律链接：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡儿持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数额较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。