浙江省三门县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙1022刑初29号 公诉机关浙江省三门县人民检察院。 被告人陈陆平，男，1992年1月12日出生于浙江省三门县，汉族，大学文化，劳务人员，住浙江省三门县。2018年4月24日因本案被三门县公安局刑事拘留，同年5月31日经三门县人民检察院批准被逮捕。现羁押于三门县看守所。 辩护人管优优，浙江海豪律师事务所律师。 被告人陈宏周，男，1974年3月7日出生于浙江省三门县，汉族，初中文化，中共党员，劳务人员，住浙江省三门县。2018年5月12日因本案被三门县公安局刑事拘留，同年5月31日经三门县人民检察院批准被逮捕。现羁押于三门县看守所。 辩护人吴加雨，浙江持正律师事务所律师。 被告人刘桂娇，女，1973年8月8日出生于浙江省三门县，汉族，初中肄业，劳务人员，住浙江省三门县。2018年5月18日因本案被三门县公安局刑事拘留，同年5月31日被三门县公安局取保候审，2019年4月24日经本院决定被逮捕。现羁押于台州市看守所。 辩护人刘创巍，浙江民理律师事务所律师。 被告人汪道兵，男，1981年7月9日出生于浙江省三门县，汉族，初中文化，劳务人员，住浙江省三门县。2018年5月16日因本案被三门县公安局刑事拘留，同年5月31日被三门县公安局取保候审，2019年4月24日经本院决定被逮捕。现羁押于三门县看守所。 辩护人叶万晓，浙江金威律师事务所律师。 被告人鲍伟鑫（曾用名鲍嘉男），男，1995年12月29日出生于浙江省三门县，汉族，大专文化，劳务人员，住浙江省三门县。2018年5月18日因本案被三门县公安局刑事拘留，同年5月25日被三门县公安局取保候审。现在家。 辩护人倪辉，浙江金威律师事务所律师。 浙江省三门县人民检察院以三检刑诉〔2019〕20号起诉书指控被告人陈陆平集资诈骗罪、敲诈勒索罪、买卖身份证件罪，被告人陈宏周、刘桂娇、汪道兵集资诈骗罪，被告人鲍伟鑫洗钱罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。三门县人民检察院指派检察员方海青出庭支持公诉，被告人陈陆平及其辩护人管优优、被告人陈宏周及其辩护人吴加雨，被告人刘桂娇及其辩护人刘创巍、被告人汪道兵及本院通过三门县法律援助中心指派的辩护人叶万晓、被告人鲍伟鑫及其辩护人倪辉到庭参加诉讼。现已审理终结。 三门县人民检察院指控。 （一）集资诈骗部分 2017年，被告人陈宏周在三门县海游街道广济路32-2号天久花苑小区投资成立浙江金刚钻资产管理有限公司（以下简称金刚钻公司）。被告人汪道兵担任法人代表，负责合同等材料签字，被告人刘桂娇担任公司总经理，参与公司人员、财务的管理，被告人陈陆平担任公司运营总监，负责公司平台后台运行，被告人鲍伟鑫担任公司财务，负责资金转入支出。在公司筹备期间，被告人陈宏周向祁某1等人借了银行卡用于伪造借款人及接收投资款；被告人汪道兵与杭州融都科技股份有限公司、双某网络支付有限公司签订合作协议给公司提供技术支持；被告人陈陆平构建公司网络平台“金刚财富”及手机APP。 2017年11月份，公司的网络平台“金刚财富”正式上线运行，被告人陈宏周先是将自己及刘桂娇名下两辆轿车作为抵押标的发布，后从网上、路边拍一些车辆照片，被告人陈陆平编造这些车的车主、车辆信息，被告人汪道兵以这些车主和公司签订虚假的抵押合同，再由被告人陈陆平将这些虚构的信息发布在公司网络平台上。2017年11月至2018年4月，被告人陈宏周、陈陆平、汪道兵陆续虚构祁某1等10余个借款人，并利用上述虚假身份在网站平台上发布虚假车辆抵押标的，以支付投资人月息6分至1毛的收益率为诱饵吸引投资，向平台注册会员及通过客服人员向有投资意向的QQ群里募集资金，并以后期投资款归还前期的方式归还本金和利某。至2018年4月份，公司网络平台共累计接收投资款400余万元，至今130余万元无法归还。 在公司网站平台运行期间，被告人刘桂娇参与公司客服人员、财务对账、网站信息等管理工作，将两张银行卡提供给公司走账用并将卡里部分投资款提现给陈宏周。被告人鲍伟鑫将祁某1等人银行卡里的投资款转账到其自己提供给公司使用的招商银行卡里，这些投资款一部分以现金、微信转账方式（15万余元）给陈宏周使用，一部分还款给投资人本金、收益和公司支出。 案发后，被告人汪道兵、鲍伟鑫到公安机关投案自首。 （二）敲诈勒索、买卖身份证件部分 2018年3月底，被告人陈陆平因被法院起诉，怕自己是黑户，为了自己资金走账用，在网上从QQ昵称叫“AAA专业银联”购买董某兵居民身份证（居民身份号码12×××70）、中信银行卡、手机卡、银行U盾。 2017年年底，被害人章某1将女儿秦某珂手机放在陈陆平处维修，被告人陈陆平把手机里秦某珂的身份证及一些照片拷贝到自己电脑里。2018年4月份，被告人陈陆平因被章某1逼债，就用购买来的手机卡、中信银行卡，向章某1手机发送秦某珂的裸照敲诈15000元，后案发未获得财物。 针对上述犯罪事实，公诉机关当庭出示了被告人的供述、被害人的陈述、证人证言、书证、搜查、辨认等笔录、鉴定意见等证据予以证明。公诉机关认为被告人陈宏周、陈陆平、刘桂娇、汪道兵以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等诈骗方法向社会公众非法集资，数额特别巨大；被告人鲍伟鑫明知是金融诈骗犯罪所得，仍提供账户协助资金转移；被告人陈陆平敲诈勒索他人财物，数额较大，且购买居民身份证，应当以集资诈骗罪追究被告人陈宏周、汪道兵、刘桂娇的刑事责任，以集资诈骗罪、敲诈勒索罪、买卖身份证件罪追究被告人陈陆平的刑事责任，以洗钱罪追究被告人鲍伟鑫的刑事责任。被告人刘桂娇、汪道兵在集资诈骗中起到次要作用，系从犯，依法应当从减轻处罚。被告人陈宏周、陈陆平如实供述，依法可以从轻处罚。被告人汪道兵、鲍伟鑫系自首，依法可以从减轻处罚。被告人陈陆平敲诈勒索系未遂，依法可以从轻处罚。 被告人陈陆平对公诉机关指控敲诈勒索和买卖身份证件的犯罪事实和定性均无异议，对集资诈骗的犯罪事实和定性有异议，辩解：1、其不是股东，在公司只领取工资。2、其没有非法占有的主观故意。发布在网站上的车辆照片里的牌照、行驶证上的车架号、姓名等都是陈宏周让美工打了马赛克发给其的，车辆信息也是陈宏周告诉其的，合同也是弄好的，其不知道这些材料是虚构的。 被告人陈陆平的辩护人管优优对公诉机关指控敲诈勒索和买卖身份证件的犯罪事实和定性均无异议，对集资诈骗的定性有异议，认为陈陆平主观上不具备非法占有的主观故意，客观上也无占有资金行为，应定性为非法吸收公众存款罪。其提出如下辩护意见：1、公司网站上发布标的是一种前期公司经营手段，实际上是一种广告宣传吸收资金的行为。陈陆平无出资无股份，实际是公司员工并非股东，平台、APP均是陈宏周委托其它公司开发，陈陆平仅负责维护，对上传资料的真实性也不具有审核义务。除领取工资外，没有占有投资款。公司经营出现资金问题后，也同意章某2的债务拆分协议，想减少被害人的财产损失。2、陈陆平具有坦白情节，在非法吸收公众存款罪中应认定为从犯，系初犯。综上，建议法庭对其减轻处罚。 被告人陈宏周对公诉机关指控的集资诈骗罪定性有异议，但表示自愿认罪，其辩解自己没有非法占有主观故意，吸收进来的钱用于公司运营支出和偿还前期装修、设备等投入，公司运营不正常后一直都在努力还款。 被告人陈宏周的辩护人吴加雨对公诉机关指控的集资诈骗罪定性有异议，认为应定性为非法吸收公众存款罪。其提出如下辩护意见：1、陈宏周吸收公众存款的时间仅四个月左右，所吸收的资金除返还被害人利某及前期投入外，无多余资金可对外投资。2、如法庭认定为集资诈骗罪，应当扣除第一个投入资金的被害人章某2的70余万元投资款，被告人无占有她资金的目的。3、陈宏周如实供述犯罪事实，系从犯。综上，建议法庭对其从轻处罚。 被告人刘桂娇对公诉机关指控的集资诈骗罪的事实和定性有异议，辩解其只去陈宏周公司玩过，只挂名总经理，没有实际参与任何工作，没有拿过工资报酬，但对提供银行卡给陈宏周及帮助取现行为表示自愿认罪。 被告人刘桂娇的辩护人刘创巍对公诉机关指控的集资诈骗罪的事实和定性有异议，认为应定性为洗钱罪。其提出如下辩护意见：1、刘桂娇不具备非法占有主观故意，不是公司实际总经理，也不参与公司实质性管理行为，不清楚公司实际业务，后期资金链断裂，仍帮助借钱偿还，在公司偶尔出现，帮忙取过几次钱，应作为洗钱罪处理。2、刘桂娇的行为应当认定为自首，其在去公司之前就已经知道陈宏周出事，也看到警车停在公司门前，仍希望去讲清楚，且到案后如实供述。综上，建议法庭对其免于刑事处罚。 被告人汪道兵对公诉机关指控的集资诈骗罪的事实和定性均无异议，并表示自愿认罪。 被告人汪道兵的辩护人叶万晓对公诉机关指控的集资诈骗罪的事实和定性均无异议。其提出如下辩护意见：被告人有自首情节，系从犯，虽是名义法定代表人，但不参与公司日常经营管理，没有决策权，犯罪意图系他人引起，系初犯、偶犯。综上，建议法庭对其从、减轻处罚。 被告人鲍伟鑫对公诉机关指控的洗钱罪的事实和定性均无异议，并表示自愿认罪。 被告人鲍伟鑫的辩护人倪辉对公诉机关指控的洗钱罪的事实和定性均无异议。其提出如下辩护意见：鲍伟鑫具有自首情节，刚进入社会工作，对同案犯实施金融诈骗性质的行为法律认识不足，作为务工者按照老板要求提供银行卡协助转移资金，协助转移金额仅15万元，进入公司时间较短，犯罪情节较轻，无犯罪前科，且认罪、悔罪。综上，建议法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明。 一、被告人陈宏周、陈陆平、刘桂娇、汪道兵集资诈骗、被告人鲍伟鑫洗钱的犯罪事实 2017年，被告人陈宏周在三门县海游街道广济路32-2号天久花苑小区投资成立金刚钻公司。被告人汪道兵担任法人代表，负责合同等材料签字；被告人刘桂娇担任公司总经理，参与公司人员、财务的管理；被告人陈陆平担任公司运营总监，负责公司网络平台运行，管理客服人员；被告人鲍伟鑫担任公司财务，负责资金转入支出。 在公司筹备期间，被告人陈宏周向祁某1等人借了银行卡，用于伪造借款人及接收投资款；被告人汪道兵与杭州融都科技股份有限公司、双乾网络支付有限公司签订合作协议，由该二公司给金刚钻公司提供技术支持；被告人陈陆平参与构建公司网络平台“金刚财富”及手机APP。 2017年11月份，公司网络平台“金刚财富”正式上线运行，被告人陈宏周先是将自己及刘桂娇名下二辆轿车作为抵押标的发布，后从网上下载、路边拍摄获取一些车辆照片，被告人陈陆平编造车主、车辆信息，被告人汪道兵以车主和公司签订虚假抵押合同，再由陈陆平将这些虚构的信息发布在公司网络平台上。2017年11月至2018年4月，被告人陈宏周、陈陆平、汪道兵陆续虚构祁某1等10余个借款人，并利用上述虚假身份在网站平台上发布虚假车辆抵押标的，以支付投资人月息6分至1毛的收益率为诱饵吸引投资，向平台注册会员及通过客服人员向有投资意向的QQ群里募集资金，并以后期投资款归还前期的方式归还本金和利某。至2018年4月份，公司网络平台共累计接收投资款400余万元，至今130余万元无法归还。 在公司网络平台运行期间，被告人刘桂娇参与公司客服人员会议、财务对账、网站信息把关等部分管理工作，同时，提供自己车辆给公司发标，参与补标，将两张银行卡提供给公司走账用并将卡里部分投资款提现给陈宏周。被告人鲍伟鑫将祁某1等人银行卡里的投资款转账到其自己提供给公司使用的招商银行卡里，并将这些投资款一部分用于还款给投资人本金、收益和公司支出，一部分以现金、微信转账方式给陈宏周使用（15万余元）。 案发后，被告人汪道兵、鲍伟鑫到主动到公安机关投案，到案后如实供述犯罪事实。 另查明，被告人鲍伟鑫实际违法所得人民币13500元，已向本院退出；被告人陈陆平实际违法所得人民币30000元；被告人汪道兵实际违法所得人民币6000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证及庭前会议确认的证据证实，本院予以确认。 1、被告人陈宏周的供述证实，2017年8月份，其投资成立金刚钻公司，没有经过政府相关部门批准，打算用汽车抵押的方式来向社会融资。先是准备一些朋友的银行账号，以他们的名义和公司签订车辆抵押合同，再找一些虚假的车辆信息，找朋友车辆拍照片，也有街上拍的、网上找的车辆照片，将这些车辆信息发布在公司平台上，给会员实际15天6%-10%的年化收益，吸引会员投资，投资的钱转到其朋友账户，再转到公司账户、刘桂娇、鲍伟鑫账户，这样就可以把钱转过来自己用。 开始一二辆车信息是真实的，之后其就拍了一些车辆照片，陈陆平伪造行驶证、车主信息等，汪道兵以这些虚构的车主和公司签订假合同，陈陆平负责将这些假信息发布到公司平台。陈陆平每月10000元工资，汪道兵每月5000元工资。刘桂娇知道公司用虚假的抵押车辆信息向会员融资，监督财务发工资，业绩不好时也会参与开会，参与补标，参与网站维护，把公司开会照片上传网页。经刘桂娇同意，将她名下一辆本田车放在公司网站上发标。刘桂娇两张银行卡提供给公司使用，里面的钱也是她本人取的，用刘桂娇银行账户把融资来的钱套现。后公司出现资金紧张，刘桂娇借钱补缺口。 除了许诺平台上公布的年化收益外，再给会员高额返点，吸引会员投标。为了公司持续经营，不断开出新标，这样就可以用后期会员投资的钱去支付前期投资会员的利润。想把会员投资的钱放高利贷，但实际放出去的资金很少，利率也比拿进来低，所以借出去的钱也是亏的。其知道这个项目肯定要黄，如果给会员的利率低一点可以维持较长时间，但利率低了别人不会投钱进来。会员投资的钱，一部分用于返还会员利润，一部分用于支付员工工资和前期投入，还有三十万左右去向不清楚。2018年4月2日，与陈陆平、汪道兵签订公司债务拆分合同。 2、被告人陈陆平的供述证实，2017年8、9月份，陈宏周说自己成立了一家资产管理有限公司，让其管理公司后台，管理公司网站数据上传、维护、诚信认证、APP开发等。其每月工资10000元，总共拿了30000元工资。汪道兵是公司法人代表，基本没有参与公司管理。鲍伟鑫是财务，负责公司资金进出。实际老板是陈宏周，刘桂娇是总经理，公司所有事情基本都是陈宏周和刘桂娇说了算。公司刚成立的时候，去杭州融都科技有限公司签合同、打款给融都，刘桂娇都有参与，还将她名下一辆车让其拍照发标。刘桂娇会关注网站，发现客户信息不正确等问题会要求其纠正，网页设计由她把关；发布标的时会查看，用她自己账户参与补标，补哪个标多少钱跟其说，由其来操作；公司网站上介绍是她写的，客服如何回答客户提问的小册子她也在看；公司开会参与好几次，客服会议也主持过；陈某2、徐某2的身份证及银行卡也是她找来的，前期会员投资的钱存在她的卡里。 公司主要业务是汽车抵押，公司将抵押信息发布在网站和APP上，让注册会员投标。一开始几辆车是陈宏周自己或朋友的车，没多久其就发现融资资料虚假，车辆照片是网上下载的，客户信息陈宏周让其编写。 公司的经营模式就是在网上先以高额回报利率吸引投资人，投资进来的钱陈宏周准备去放高利贷，但基本都收不回来。一开始为拓展业务，给会员的利率是月息一角左右，后来慢慢降到六七分。这样的利率拿到资金后根本放不出去高利贷，放出去的也就几万元。会员的资金先到陈宏周事先准备好的虚假的标的人的银行账户，再把这些钱转到刘桂娇银行账户或鲍伟鑫银行账户，陈宏周他们将钱拿去。在会员标的到期前，会发布另外一些虚假的标的让会员投钱，再将这些钱还给之前投标的会员，后来资金缺口越来越大，就不能按时归还。 2017年10月份，经其介绍章某2在公司投钱。后公司经营不善，其和陈宏周、汪道兵经商量签订了债务拆分合同。 3、被告人刘桂娇的供述证实，2017年6月份，陈宏周想办一个股权公司，让其注册金刚钻公司，其当法人代表并办理营业执照。过了一二个月，陈宏周想转型网上P2P融资平台，其认为不合法，就不想当法人代表，陈宏周找来汪道兵，其把法人代表转给汪道兵。公司是陈宏周、陈陆平、汪道兵合伙的，其挂名总经理。 其跟陈宏周等人一起去过杭州融都公司，参加过公司客服会议。其知道公司在做网上融资业务，在网站上看到有人车辆抵押需要借款，让社会上的人投资。其提供一张招商银行、一张工商银行银行卡给公司走账用，打进卡里的钱是投资人投到公司的钱，其把卡里的钱取现交给陈宏周。公司经营困难后其帮陈宏周借钱给公司周转。 4、被告人汪道兵的供述证实，2017年9月，陈宏周找其商量，让其当金刚钻公司法人代表，每月工资四五千元，年底给其分红。10月份，其接替刘桂娇担任公司法人代表。上班期间，其总共拿了6000元工资。 公司主要业务是以虚假车辆信息为担保并允诺高额利某吸引投资人投资。公司网站上线后，陈宏周、刘桂娇把自己的车挂在网站上招标，说是别人的车要抵押，吸引网上的投标，把投资进来的钱转到刘桂娇的账户。后来陈宏周就随便找网上的车辆照片，陈陆平负责编造假的车辆信息，陈宏周把这些虚假的车辆信息和车辆抵押合同、借条等交给其，让其伪造车辆抵押合同、借条等，其按照要求伪造后将这些信息交给陈陆平用于网上发布。公司就是把后期投的钱还给前面的人，其实公司没有实际收益。公司在2018年2月出现资金问题，后因为怕坐牢，和陈陆平、陈宏周在4月商量签了债务拆分协议。 公司的具体管理都是陈宏周和刘桂娇在管，具体的运营是陈陆平操作，其不参与公司管理。刘桂娇从公司创办就和陈宏周在一起，很多事情都参与其中。公司刚开始要运行，其和陈宏周、陈陆平、刘桂娇四人一起去杭州融都公司签合同，定金是刘桂娇付的。公司的事情刘桂娇都要过问，像公司网站、APP设计，她要跑去和陈陆平商量；财务问题，她要去对账的；公司客服培训，是她主持的；融都公司来调研，她也陪同招待；还提供银行卡给公司使用，取现也是她去取的。 5、被告人鲍伟鑫的供述证实，2017年11月中旬左右其到金刚钻公司上班做财务，帮公司记账，每月工资5000元，总共拿了13500元工资。 公司主要业务是以虚假的抵押车辆吸引投资人投资，其实就是用后面投进来的钱还前面投进来的钱。其向公司提供一张招商银行卡走账用，公司平台里虚假开标账户的钱最终打到其卡里。卡里的钱一部分用于公司其他支出，还有用于还款给投资人，一部分以现金、微信转账等方式给陈宏周使用共15万余元。 汪道兵是公司法人代表，不管公司的事。公司主要是陈宏周在管理。陈陆平是运营负责人，公司网站、APP等线上的事情都是陈陆平在操作。刘桂娇是总经理，平时也会参与一些公司事务，有次客服培训会议是她主持的，内容主要是教客服如何去回答投资人问题，吸引他们到网站上充值投资。在公司网页设计方面，刘桂娇也会提意见如何去改。刘桂娇还提供两张银行卡给公司使用，在公司资金运转不周的时候，转过钱到其银行卡里给公司运转用。 6、被害人章某2的陈述证实，2017年10月份，陈陆平和其说自己和别人合伙开了一个资产管理公司，主要业务是做汽车抵押，让其投钱到他们公司，每隔一段时间，会给其丰厚回报。公司幕后老板是陈宏周和刘桂娇，陈陆平负责后台管理。 2017年11月23日至2018年2月9日，其在公司充值133.5万元，均用于打标投资，有好几次其问陈陆平抵押的车辆在哪里，他以各种理由推脱。公司以盈利的方式发还其投资款504050.49元，后期公司没钱，陈陆平、汪道兵通过微信转账分别给其3万余元。其至少损失77万元。 7、被害人郑某1的陈述证实，2017年12月份，经金刚钻公司的陈宏周、陈陆平介绍，其看到公司网页上挂着很多抵押车辆的标，标上都有身份证、车辆照片，其就相信了答应投资，让陈陆平代其注册了账户。银行账单显示其投了119000元，另外其转给鲍伟鑫10000元，交给陈宏周30000元，共返还给其41783.38元，其共损失117216.62元。其每次去陈宏周办公室，刘桂娇都在，刘桂娇还帮其存过钱。 8、被害人何某的陈述证实，2018年3月13日前后，其通过QQ群看到金刚钻公司的推广广告，投资年化收益16%-18%。其和妻子李美桂遂注册了该公司旗下“金刚财富网站”会员，共计充值114260元，均未收回。 9、被害人陈某1的陈述证实，2018年1月26日，其和徐某1到陈宏周公司，经陈宏周介绍金刚钻公司的投资，有抵押来的汽车作担保。当日其注册会员充值100000元，根据银行账单，2018年1月26日返还一笔10648.31元，2018年3月3日返还一笔2493.75元。（另结合银行账单，2018年2月28日返还一笔1165.34元。） 10、被害人徐某1的陈述证实，2018年1月后，其向陈宏周的金融投资公司投了150000元，后公司返还其利润37084.04元，其自己取了10000元。陈宏周向其借过一张银行卡用作公司走账。 11、被害人楼某的陈述证实，2018年2月11日，其在陈宏周的金刚钻公司注册账号，充值135000元，全部投资了浙江何先生的宝马车，到期后资金没有返还。 12、证人罗某的证言证实，陈宏周和其说开了一个二手车抵押公司，其借了一张工行卡和告诉身份证号码给陈宏周投标用。 13、证人俞某的证言证实，其和郑永健的两张银行卡给陈宏周用，没有用车辆抵押的方式向金刚钻公司或金刚钻平台借钱。 14、证人鲍某的证言证实，2017年10月中旬到12月初在金刚钻公司上班，其提供了自己身份证号码及一张银行卡给公司，账户注册、充值、打标、提现都不是其本人操作。 15、证人郑某2的证言证实，其给陈宏周公司装修，2017年10月中旬，陈宏周要求装修队6个人（梅某2叶某2、祁某2、吕某）办银行卡借给公司用几天，银行卡和身份证号码都给了陈宏周。2018年4月，刘桂娇把银行卡归还给他们。 16、证人吴某2的证言证实，其妹妹吴某1在金刚钻公司做客服，向其拿了身份证号码及银行卡号，在该公司注册账号充钱拉业绩。 17、证人吴某1的证言证实，2017年11月至2018年1月，其在陈宏周公司当客服，在网上QQ群里发各种投资消息吸引别人来公司投资。其用自己和借姐姐吴某2的身份证号码及银行卡号在公司各注册了一个账号来充值投资。刘桂娇是老板娘，有和客服说过公司纪律、工资等事情。公司主要是陈宏周、刘桂娇、陈陆平、汪道兵四个人做管理决策的。 18、证人卢某的证言证实，2017年11月至2018年2月，其在公司当财务，鲍伟鑫负责记录资金流动。公司主要业务是车辆抵押网贷吸引投资。管理人员有四人，汪道兵是法人代表，基本不管事情；陈陆平负责线上运营，管理网站；刘桂娇是总经理，财务方面她都会过问；陈宏周是主要老板，公司大多数事情他管。 19、证人周某、叶某1、杨某、梅某1的证言证实，在金刚钻公司当客服，按陈宏周、汪道兵等人要求潜入其他P2P平台客户投资群，添加意向客户、介绍公司情况，加上之前上班拉过的客户，都拉到金刚钻公司投资QQ群，后在群里发标的截图、年化利某、返点之类图片吸引客户投资。 公司基本上是陈宏周在管理；陈陆平负责运营、管某，管理客服人员；刘桂娇是总经理，也会管客服人员，和讲师一起给客服做培训，让客服好好上班、多拉人来投资，经常到公司各个部门转转，参与过客服培训会议；汪道兵基本不管事。 20、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押照片证实，对被告人陈陆平出租房、公司办公场所搜查，扣押银行卡、电脑设备等情况；扣押被告人汪道兵、鲍伟鑫手机、银行交易明细情况。 21、辨认笔录、现场辨认视频、扣押决定书、扣押清单、扣押照片证实，被告人陈宏周对公司办公场所及出租房辨认情况，扣押上述场所内存放的负债拆分合同、公司财务相关材料情况。 22、调取证据通知书、调取证据清单、合同、光盘证实，2017年10月20日，浙江金刚钻资产管理有限公司汪道兵与杭州融都科技股份有限公司签订融都云平台技术服务协议；2017年10月26日，浙江金刚钻资产管理有限公司汪道兵与双某网络支付有限公司签订乾多多网贷自主清算系统合作协议。在该公司平台上相关投标、还款、充值、提现记录。 23、报案材料、接受证据清单、账户信息、充值记录、资金记录、银行转账记录、电子回单、借款协议证实，被害人章某2、卢某、吴某1、楼某等人在金刚钻公司平台上充值、投资车辆抵押借款项目相关记录。 24、客户基本信息证实，浙江金刚钻资产管理有限公司开户信息及明细。 25、协助查询财产通知书、银行明细清单、视频、调取证据通知书、调取证据清单、情况说明、光盘证实，被告人刘桂娇、鲍伟鑫招商银行卡交易记录；刘桂娇工商银行卡明细及取现视频。 26、营业执照证实，浙江金刚钻资产管理有限公司成立于2017年6月30日，法人代表汪道兵，经营范围资产管理、投资管理等。 27、情况说明证实，被告人刘桂娇的审讯录像超过保存期限被覆盖，现已无法提取录像文件。 28、浙江省法院执行、调解款票据证实，被告人鲍伟鑫退出相关违法所得。 二、被告人陈陆平敲诈勒索、买卖身份证件的犯罪事实 （一）2017年年底，被害人章某1将女儿秦某珂手机放在被告人陈陆平处维修，陈陆平将手机里秦某珂的身份证及一些照片拷贝到自己电脑里。2018年4月份，被告人陈陆平因被章某1催讨债务，就用购买来的手机卡、中信银行卡，向章某1手机发送秦某珂的裸照、银行卡账号，索取人民币15000元，后因章某1报案未获得财物。 （二）2018年3月底，被告人陈陆平因涉及民事诉讼怕自己被列为黑户，为自己资金走账用，在网上从QQ昵称叫“AAA专业银联”购买董某兵居民身份证（居民身份证号码12×××70）、中信银行卡、手机卡、银行U盾。 上述事实，被告人陈陆平在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人章某1的陈述，接受证据清单、短信记录，搜查证、搜查笔录，扣押决定书、扣押清单、扣押照片，个人账户明细查询，电子物证检验报告，情况说明等证据予以证实，足以认定。 全案事实，还有归案经过、户籍证明予以证实，本院予以确认。 针对控辩双方的争议焦点，本院综合评判如下： 一、关于被告人刘桂娇的辩护人提出非法证据排除的申请，本院召开庭前会议，控辩双方在庭前会议上均发表了相关意见。经查，审讯录像虽超过保存期限不能调取，但被告人刘桂娇本人供认侦查阶段的讯问笔录均经其本人阅看和签字确认，侦查人员对其无诱供、逼供行为，本院在讯问笔录中亦未发现侦查人员有违法取证行为，辩护人提出侦查机关的讯问方式属于漫谈式因而申请非法证据排除的理由不能成立，故本院决定不予启动非法证据排除程序。 二、关于被告人陈陆平提出将车辆照片、合同等资料上传网站时并不知真假的辩解，经查，被告人陈宏周、汪道兵、陈陆平在公安侦查阶段的供述均证实陈陆平参与车辆信息的伪造、编写，其庭前关于发现车辆照片是从网站上下载的、融资资料虚假的供述与同案人的供述能够相互印证，符合一般人的正常认知，其当庭翻供无合理理由，故本院予以采信其庭前供述。 三、关于被告人陈陆平、陈宏周辩解没有非法占有的主观故意，及二辩护人提出应认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上均表现为向社会公众非法募集资金，区别的关键在于行为人是否具有非法占有的目的。行为人主观上是否具有非法占有的目的，应当根据主客观相统一原则加以综合分析认定。就本案而言，被告人陈宏周、陈陆平等人建立“金刚财富”网上投资平台，虚构公司是以接收他人车辆抵押借款获取利某为经营模式，通过在平台上上传虚假的车辆抵押借款投资标的，以高额利某回报吸引他人前来投资，平台的运行方式为用后续投资人的投资款支付前期投资款人的投资回报，而公司并无实际投资经营行为，也无任何实力偿还集资款，且陈宏周、陈陆平等人本身并无良好的经济实力。非法集资400余万元后，对于无法归还的130余万元，虽辩称部分用于公司前期投入及日常支出，但仍有部分款项去向供述不清，且至今也无法提供证据证明所欠投资款的具体去向。纵观被告人的上述行为，应认定为以非法占有为目的而非法集资，符合集资诈骗罪的构成要件。相应辩解和辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。 四、关于被告人陈陆平的辩护人提出应认定陈陆平为从犯的辩护意见，经查，在案证据可证明陈陆平在公司筹备期间便参与了公司网上平台及手机APP排版布局等方面的构建，在公司运营期间负责整个公司网络平台的线上运行、管理客服人员等事宜，并且公司大部分投资款来源于经其介绍来投资的章某2，其在共同犯罪中积极参与实行、起主要作用，依法认定为主犯。相应辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。 五、关于被告人陈宏周的辩护人提出的集资诈骗数额中应扣除被害人章某2的70余万元投资款的辩护意见，经查，在案证据可证明章某2在金刚财富平台陆续充值投资共计133万余元，在认定陈宏周等人的集资诈骗数额时，已将通过公司返还及被告人个人转账给章某2的包括本金及利某在内的金额均作为本金予以扣除，至案发时，陈宏周等人尚欠章某2投资款本金77万余元未返还，故该77万余元应作为集资诈骗数额认定。 六、关于被告人刘桂娇提出未参与公司任何工作的辩解，以及其辩护人提出应认定刘桂娇为洗钱罪且构成自首的辩护意见。经查，刘桂娇与陈宏周系男女朋友关系，在公司担任总经理，参与客服人员会议、财务对账、对平台信息提意见修改等部分管理工作，且提供自己车辆给公司发标、参与补标、提供银行卡给公司走账、将获取的投资款提现给陈宏周使用的事实，有被告人刘桂娇、陈陆平、陈宏周、汪道兵、鲍伟鑫的供述，证人吴某1、卢某、周某、叶某1、杨某、梅某1等人的证言等证据予以证明。根据上述行为，刘桂娇作为一名智力正常的成年人，其对陈宏周、陈陆平等人在公司网络平台上发布虚假标的、骗取被害人投资应是明知的，对最终无法归还或不能归还投资款持放任的态度，故被告人刘桂娇明知陈宏周等人系以非法占有目的非法集资而予以帮助，应以集资诈骗罪的共犯定罪处罚。刘桂娇系被公安机关在金刚钻公司传唤至三门县公安局海游派出所接受讯问，到案后亦未如实供述犯罪事实，故不能认定为自首。相应辩解和辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人陈宏周、陈陆平以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的诈骗方法面向社会公众非法集资，数额特别巨大；被告人刘桂娇、汪道兵为陈宏周、陈陆平集资诈骗提供帮助；被告人鲍伟鑫明知是金融诈骗犯罪所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供账户、协助资金转移；被告人陈陆平还敲诈勒索他人财物，购买居民身份证件，被告人陈陆平的行为已构成集资诈骗罪、敲诈勒索罪、买卖身份证件罪，被告人陈宏周、刘桂娇、汪道兵的行为已构成集资诈骗罪，被告人鲍伟鑫的行为已构成洗钱罪，公诉机关指控的罪名均成立。被告人陈陆平犯有数罪，依法实行数罪并罚。被告人陈陆平在侦查阶段供述集资诈骗犯罪事实，后在庭审中对基本犯罪事实翻供，故在集资诈骗罪中不能认定为坦白，其在敲诈勒索罪、买卖身份证件罪中如实供述，在敲诈勒索犯罪中系未遂，依法从轻处罚。被告人陈宏周如实供述，依法从轻处罚。被告人刘桂娇系从犯，依法减轻处罚；自愿认罪，酌情从轻处罚。被告人汪道兵系从犯，且有自首情节，依法减轻处罚。被告人鲍伟鑫有自首情节，依法从轻处罚；退出违法所得，酌情从轻处罚。被告人陈宏周的违法所得依法予以追缴，并发还给被害人；被告人陈陆平、汪道兵的违法所得予以追缴；被告人鲍伟鑫退出的违法所得予以没收。根据被告人刘桂娇的犯罪事实和情节，其辩护人要求免于刑事处罚的辩护意见于法无据，本院不予采纳。根据被告人鲍伟鑫的犯罪情节和悔罪表现，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，故予以适用缓刑，其辩护人就此提出的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十一条第一款、第二百七十四条、第二百八十条第三款、第二十五条第一款、第二十三条第一款和第二款、第二十七条第一款和第二款、第六十七条第一款和第三款、第六十九条第一款、第二款和第三款、第七十二条第一款和第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈陆平犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年四个月，并处罚金人民币十二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元；犯买卖身份证件罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币二千元，决定执行有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币十二万七千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月24日起至2028年12月23日止。） 二、被告人陈宏周犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月12日起至2028年11月11日止。） 三、被告人刘桂娇犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2025年4月9日止。） 四、被告人汪道兵犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万五千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2024年10月7日止。） 五、被告人鲍伟鑫犯洗钱罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。） 六、追缴被告人陈宏周的违法所得，并发还给被害人（名单及金额详见附件一）。 七、被告人鲍伟鑫退出的违法所得人民币一万三千五百元依法予以没收（已缴纳），追缴被告人陈陆平的违法所得人民币三万元、被告人汪道兵的违法所得人民币六千元。 上述款项限本判决生效后一个月内向本院缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  王婕妤 人民陪审员  何金多 人民陪审员  林根堂 二〇一九年四月二十四日 代书 记员  杨帅帅 附件一：本案被害人名单及发还金额 章某2（332626197409070060），金额人民币770000.00元。 郑某1（332626196907070026），金额人民币117216.62元。 何某（220203197609041818），金额人民币114260.00元。 陈某1（332626197705110047），金额人民币85692.60元。 徐某1（411325198201171349），金额人民币102915.96元。 楼某（331022198801170053），金额人民币135000.00元。 ? 附件二：本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百九十一条第一款：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： （一）提供资金账户的； （二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 第二百七十四条：敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百八十条第三款：伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十三条第一款和第二款：已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十七条第一款和第二款：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款和第三款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条第一款、第二款和第三款：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条第一款和第三款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。