福建省厦门市思明区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0203刑初212号 公诉机关厦门市思明区人民检察院。 被告人韩红渠，男，1971年11月21日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地河南省禹州市西大街市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月7日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人刘尽忠，福建开元大同律师事务所律师，厦门市思明区法律援助中心指派。 厦门市思明区人民检察院以思检公诉刑诉〔2019〕111号起诉书指控被告人韩红渠犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月6日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派检察员江羽佳，代理检察员陈明出庭支持公诉，被告人韩红渠及其辩护人刘尽忠到庭参加诉讼。现已审理终结。 厦门市思明区人民检察院指控，河南庆富实业有限公司注册成立于2014年11月21日，工商登记的法定代表人为刘高强；同年12月10日，庆富公司注册成立厦门分公司。2014年至2015年间，刘高强、田贯卿、李秋阁、周靖等人（均已判决）以庆富公司投资开采铝矿需要资金为名，通过发放传单、召开推介会宣讲以及邀请客户到矿区考察等途径，以庆富厦门分公司的名义向社会公开宣传吸引公众投资，再以月利率2%并承诺到期返还本金为诱饵，与多名投资人签订借款合同吸收资金。经查证，庆富公司通过庆富厦门分公司向六十七人非法吸收存款共计人民币（下同）3691700元，已还本付息252200元，给存款人造成的直接经济损失达3439500元。其间，被告人韩红渠帮助庆富厦门分公司租赁本市思明区鹭江道96号之二1101-1102室作为办公场所，介绍人员到庆富厦门分公司工作，出席庆富厦门分公司举办的投资人活动，接待去河南省参观矿产的投资人。 2018年7月7日，被告人韩红渠在河南省禹州市被公安机关抓获归案。到案后，被告人韩红渠如实交代了上述犯罪事实。 为支持指控，公诉人宣读、出示了被告人韩红渠及同案犯刘高强、田贯卿、李秋阁、周靖等人的庭前供述与辩解，证人陈某1、陈某2、舍文辉、郑某、孙某等人的证言，借贷合同、收据、营业执照、联合采矿协议、矿区施工合同书、银行交易流水、刑事判决书等书证，辨认笔录，到案经过、户籍材料、公安机关的情况说明及诉讼文书等证据材料，认为指控的事实清楚、证据确实充分，被告人韩红渠违反国家金融管理法律规定，伙同他人非法吸收公众存款，数额共计人民币3691700元，属数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人韩红渠系从犯，同时，鉴于被告人韩红渠自愿认罪认罚，建议判处被告人韩红渠有期徒刑一年九个月以上两年六个月以下，并处罚金三万元以上五万元以下。综上起诉意见，提请本院依法惩处。 被告人韩红渠对指控的事实及罪名均无异议，但辩称其只是按照舍文辉的指示送刘高强、田贯卿、李秋阁等人到庆富厦门分公司，租赁公司办公场所以及在河南禹州矿区接待外地来客，但并未参与公司的具体经营。 被告人韩红渠的辩护人对指控的事实与罪名均无异议，但认为被告人韩红渠能如实供述犯罪事实，具有从犯的减轻情节，建议法院对其减轻处罚。 经审理查明： 河南庆富实业有限公司注册成立于2014年11月21日，工商登记的法定代表人为刘高强；同年12月10日，庆富公司注册成立厦门分公司，并于同月18日将负责人变更登记为刘高强。庆富厦门分公司成立后，即租赁本市思明区鹭江道96号之二1101-1102室作为办公场所，以庆富公司投资开采铝矿需要资金为名，通过发放传单、召开推介会宣讲以及邀请客户到矿区考察等途径向社会公开宣传吸引公众投资，再以月利率2%为诱饵，与客户签订借款合同吸收资金。其间，被告人韩红渠以庆富厦门分公司经理的名义租赁本市思明区鹭江道96号之二1101-1102室作为办公场所，介绍安排田贯卿、李秋阁等人到庆富厦门分公司工作，其中田贯卿参与庆富厦门分公司的管理直至全面负责该公司的日常运营，李秋阁作为庆富厦门分公司财务人员负责吸储款项的收支及记账工作。此外，被告人韩红渠还以河南庆富公司经理的名义出席庆富分公司举办的投资人活动，接待去河南省参观矿产的投资人，共同参与庆富厦门分公司的经营活动。现已查证，庆富公司通过庆富厦门分公司向六十七人（绝大多数系年满六十周岁的老年人）非法吸收存款共计人民币（下同）3691700元，已还本付息252200元，给存款人造成的直接经济损失达3439500元。具体非法吸收公众存款事实如下： 非法吸收存款明细表（货币单位：元） 序号存款人签订合同时间合同金额返还金额存款金额利息金额损失金额 1高荣茂2015/2/2820000060000280057200 2015/3/1820000 2015/6/2920000 2万亚雄2015/4/2330000241002359003200232700 2015/5/13100000 2015/6/20100000 2015/6/2830000 3林丽璇2015/1/2320000070000070000 2015/2/1120000 2015/2/2430000 2015/3/1230000115001485004600143900 2015/3/1850000 2015/4/1120000 2015/4/1730000 2015/5/730000 4郑某（2015／5／4以其妻梁雅阁名义签约）2015／4／2130000120001680003200164800 2015/5/450000 2015/5/18100000 2015/6/111000001300087000（4000元用租金抵付）087000 2015/7/210000001000000100000 5郑佳昕2015/6/1150000400046000046000 6黄雪珍2015/1/291000001000010009000 2015/3/20100000100006009400 7曾淑华2015/1/291000001000010009000 2015/2/26100000100008009200 2015/3/20100000100006009400 8尤秀蘋2014/12/151000000100000100000(还款)0 2014/12/30400000040000040000360000 2015/3/2820000065001935008000185500 2015/6/26500000（其中2014/12/30所投40万元转新贷，另追加10万元）500095000095000 9吴珠琴2015/3/191000004000060039400 2015/6/2930000 10林奇望2015/2/2520000100019000160017400 11黄雅云20**/2/2520000100019000160017400 2015/3/1830000200028000180026200 12曾淑卿2015/3/310000020000140018600 2015/3/1810000 13吴珠柳2015/3/2320000200018000120016800 14汪丽卿2015/2/2810000100090008008200 15林玉莲2015/2/2810000100090008008200 16郑粉真2015/2/2810000100090008008200 17林秀华黄穗英2015/4/2520000200018000110028900 2015/5/815000300012000 18吴凤英2015/4/2910000150085004008100 19吴锦和2015/5/25100000100002009800 20蔡亦馨2015/6/2650000400046000046000 21许惠贞王爱治2015/3/261000010001900060018400 2015/6/1610000 22陈烈2015/5/61000070093002009100 2015/7/710000700930009300 23沈明月2015/3/61000002000060019400 2015/6/2910000 24吕美丽2015/6/850000050000050000 25吴亚南2015/5/2850000250047500100046500 26于伯平2015/2/2820000200018000160016400 2015/5/1710000100090002008800 27赖新窕2015/4/251000010001900040018600 2015/6/2910000 28黄德兰2015/4/252000002000080019200 29林联荣2015/6/2510000200980009800 2015/7/250000100049000049000 2015/7/72500050024500024500 30杨凤歧2015/2/410000100090008008200 31年秀芳2015/2/410000100090008008200 32曾惜惜2015/5/1850000300067000100066000 2015/6/1220000 33施意治丁碧玉2015/5/51000080092004008800 34施意治2015/5/261000080092004008800 2015/6/181000080092002009000 2015/7/810000800920009200 35郭玉清2015/2/281000080092008008400 36范骏义2014/12/11500000100000820091800 2014/12/3020000 2015/1/3020000 2015/2/710000 2015/3/1950000160048400300045400 37方水明2015/4/2510000100090002008800 38杨天赐2015/3/20100000100006009400 39丁碧玉2015/6/1810000800920009200 40丁碧玉吕富治2015/7/810000800920009200 41吕富治2015/6/1810000800920009200 42黄国金2015/6/2830000300027000027000 43徐丁娣2015/6/81000080092002009000 44方聪敏2015/6/2820000160018400018400 45凌传英2015/1/185000050003004700 2015/4/1850000500005000 46应碧英2015/2/2710000100090008008200 47邓成辉2015/4/151000001000090000400086000 48孙素玉2015/2/2820000220027800280025000 2015/3/1810000 49陈江水2015/2/2630000030000240027600 50施淑华2015/1/151000001000010009000 2015/4/2022000002200004400215600 51黄淑卿2015/4/252000002000080019200 52陈金凤2015/4/25100000100004009600 53史兰金2015/1/2(2015/6/18续签)100001000900012007800 2015/4/1610000100090004008600 54杨虹2015/3/18500030014700120013500 2015/4/2010000 55周丽容2015/3/1410000100090006008400 56叶志英2015/3/2020000100019000160017400 57洪声文2015/4/211000000100000400096000 58李秀南2015/6/5100000100002009800 2015/7/10（合同期2015/7/6至2016/1/5）20000020000020000 59罗访平2015/2/2510000100090008008200 2015/3/2210000100090006008400 60郑崇华2015/2/2720000160018400160016800 61殷海泡2015/3/18100005009500100018000 2015/4/25100005009500 62陈亚微2015/3/191000050095006008900 63陈丽珍2015/2/251000010009000（2/26pos机刷卡支付）8008200 2015/3/11000070093006008700 2015/3/241000001300087000600081000 2015/5/204000042003580080035000 2015/5/2010000800920009200 64曾兆海2015/3/181000090091006008500 65刘达才2015/1/2110000300970010008700 2015/3/211000030097006009100 66孙某（2／10以其女苏燕蓉名义签约）2015／1／1550000100049000500044000 2015/2/1050000100049000400045000 2015/4/301000030097004009300 67陈宗鑫2015/3/320000160018400160016800 合计36917002522003439500 2018年7月7日，被告人韩红渠在河南省禹州市被公安机关抓获归案。 上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.立破案文书、到案经过及强制措施手续，证实本案的案发经过、被告人韩红渠的到案过程及其被采取强制措施的情况。 2.被告人韩红渠的户籍信息、违法犯罪经历查询情况说明，证实被告人韩红渠的自然情况。 3.福建省厦门市思明区人民法院（2016）闽0203刑初711号刑事判决书，证实同案犯的相关判决情况。 4.河南庆富实业有限公司借款合同书、收据，证实庆富公司以铝矾土开采项目向多名参与者借款，并承诺每月固定返还一定的金额，合同期满返还全款。 5.写字楼租赁合同，证实韩红渠于2014年11月14日与杨某签订租赁合同，租赁思明区鹭江道96号之二1101-1102室用于办公。 6.联合采矿协议、矿区施工合同书、安全生产许可证、采矿许可证、承包荒山合同书，庆富公司铝土矿简介、庆富公司关于成立新上项目厦门筹备处的意见及其办事处设置方案、庆富厦门分公司的宣传单，证实庆富公司及厦门分公司以投资开采铝矿等名义开展吸储业务的基本情况。 7.调取在案的POS机商户基本信息、POS机交易明细和相关的银行账户交易明细及其交易对手银行账户资料，证实庆富厦门分公司通过POS机刷卡（绑定刘高强名下的厦门建行账户）、李秋阁名下的厦门建行账户、刘高强名下的厦门建行及厦门农行账户收取各存款人资金再将款项转支至刘高强、李秋阁等人名下的银行账户以及向部分存款人还本付息的基本情况。 8.企业工商登记资料、营业执照，证实庆富公司及厦门分公司的成立时间、经营范围及法定代表人、负责人等基本信息。 9.存款人郑某、孙某、方水明、邓成辉、方聪敏、吴凤英、年秀芳、高荣茂、黄雪珍、黄雅云、王冬、黄穗英、林玉莲、林秀华、汪丽卿、赖新窕、林联荣、陈金凤、黄淑卿、陈烈、吴珠柳、黄国金、郭玉清、孙某、刘达才、史兰金、吴锦和、林奇望、陈江水、吕美丽、丁碧玉、杨天赐、吕富治、曾淑华、施意治、于伯平、施淑华、郑佳昕、李秀南、黄德兰、吴珠琴、林丽璇、陈丽珍、凌传英、孙素玉、沈明月、陈亚徽、殷海泡、郑崇华、应碧英、谢鹭南、万亚雄、吴亚南、杨凤歧、尤秀蘋等人的报案陈述（包括报案记录）及其提交在案的借贷合同、付款凭证、收款收据，证实案涉时间，庆富公司以投资开采铝矿需要资金的名义对外融资，其在庆富厦门分公司与庆富公司签约并出借款项以及付款优惠、收息等基本情况；相关的陈述同时证实了庆富厦门分公司经办业务的具体工作人员、负责人的情况。郑某、孙某等人的相关陈述及其辨认笔录、照片和提交在案的合影照片还证实韩红渠作为公司经理在厦门海沧推介会以及河南矿区接待、陪同客户参观并合影等情况。 10.证人杨某的证言及其辨认笔录、照片，证实2014年11月，其将鹭江道96号之二钻石海岸1101-1102室出租给庆富公司作为分公司的办公地点，当时是和周靖商定好租赁合同细节后，与自称公司财务经理的韩红渠签订租赁合同的；2015年6月，其直接找总经理田贯卿拿了拖欠的两个月租金。证人杨某提交在案的《写字楼租赁合同》体现了场地租赁及其租期、租金等签约内容。 11.证人席某的证言，证实其自2010年起一直担任河南省禹州市浅井镇扒村村民委员会会计主任，负责村里的财务工作并管理公章；其间，村委会从未与公司或个人签订过荒山承包、矿产开采之类的合同，也不清楚2015年3月以来是否有相关公司组织人员到该村的矿山进行考察；（经辨认在案的《承包荒山合同书》），合同书上的出租方孙志辉、村民代表王明均非该村村民，承租方刘高强也从未听过，加盖的公章也不一致，这合同不是村委会签的，其从未听说庆富公司以及该公司有在扒村投资矿产。 12.同案犯田贯卿的供述及辨认笔录，证实2015年2月25日，韩红渠带着其和李秋阁到厦门，并于次日安排二人到庆富厦门分公司上班，其和李秋阁分别使用“田军”和“李娜”的名字；其主要负责行政工作协助韩聚有管理公司，至2015年4月韩聚有离开后，其接手负责分公司的日常管理。庆富公司和庆富厦门分公司名义上的老板是刘高强，但实际控制人是舍文辉和韩红渠，其就是韩红渠招聘过来的，其平时工作也是找舍文辉和韩红渠汇报的，一般都是向韩红渠汇报，在6月10日后联系不上韩红渠就向舍文辉汇报。其是以公司在河南禹州有矿山要开矿需要资金为名集资的，由舍文辉、韩红渠直接管理业务员，由业务员通过发传单、组织人员参加实地考察、组织聚会等方式吸引客户投资，前后一共集资了300多万元，钱都刷到刘高强名下的银行卡，但实际是舍文辉、韩红渠在掌握。 其于2015年3月、4月左右两次带着十几名客户到禹州参观矿区，当时刘高强、舍文辉、韩红渠也有在场，韩红渠带着其和客户去看矿，舍文辉和刘高强没有去看矿；2015年3、4月，庆富厦门分公司还先后两次在海沧一家农家乐内举办活动，两次聚会都是韩红渠为主组织的。韩红渠是背后给其和公司其他员工安排工作，实际活动他有到场但不上台讲话。 庆富厦门分公司的借款，其中40%作业务部门的提成，一般是现金支付给尹经理，之后是周靖来拿提成，剩下的60%先用于公司开支和客户利息发放，再按舍文辉指示转到刘高强名下的银行卡里；财务会把每天公司的收入支出等情况发短信给舍文辉和韩红渠。分公司大笔的财务支出不需要其同意，其会联系舍文辉或韩红渠请示后决定。其持有的刘高强身份证是韩聚有给的，其持有的用于收款转支户名为刘高强的一张建行卡则是韩红渠从禹州寄过来的。其每个月的工资为5000元，包吃住，但没有提成，李秋阁和前台小陈也是拿固定工资没有提成，总公司每次会预支一万元用于分公司日常开支；其曾看到铝矿的安全生产许可证、采矿许可证、公司与中铝铝业合作采矿协议书、与村里的承包土地协议等复印件，但具体真实情况不清楚；其和李秋阁发现公司返利给业务员高达40%，觉得这种经营很不正常，李秋阁就于2015年6月底离开庆富厦门分公司，其在7月上旬还收取了部分客户借款，之后也离开了庆富厦门分公司。 13.同案犯刘高强的供述及辨认笔录，证实2014年11月，经其同意，舍文辉使用其出借的身份证注册了庆富公司，后来又在厦门成立了分公司；2014年12月，韩红渠让其在厦门办了四张银行卡并交给他，都是韩红渠在用。2015年2月，其、田贯卿、舍文辉、韩红渠、韩某一起到厦门，为庆富厦门分公司举办活动。2015年3月在河南禹州，舍文辉有让其到矿上帮忙接待田贯卿带来参观的客人，其有过去和这些客人握手、讲话并一起拍照；过后，其跟着舍文辉、韩红渠到厦门的一个农家院参加厦门分公司举办的活动，田贯卿先上台介绍公司经营项目情况，接着介绍其是总公司来的，其就拿着稿子讲了公司做铝矿、投资前景很好、希望大家支持之类的话。2015年4月，舍文辉又让其在庆富公司办公室接待田贯卿带来的客人。庆富公司及其厦门分公司的实际老板是舍文辉和韩红渠。 14.同案犯周靖的供述及辨认笔录，证实2014年11月至2015年7月，其在庆富厦门分公司做业务员；庆富公司的法人是刘高强，总经理是韩红渠；庆富厦门分公司的总经理原先是韩聚有，2015年2月底田贯卿从河南过来接任总经理，和田贯卿一起来的李秋阁担任财务，之后韩聚有就很少到公司里去了。庆富厦门分公司的主要业务就是以庆富公司投资铝土矿为名向退休老年人集资借款，和客户签订借款合同，约定借期及2%的月息，每月付息；庆富厦门分公司共在海沧农家乐举办了两次推介会，韩红渠都有参与；2015年3月，舍文辉、韩红渠、刘高强等总公司的人带着其、田贯卿以及十几名客户去河南参观铝矿基地，还给客户看矿产开采许可证等证书原件，上面的法人、负责人都是刘高强的名字。庆富厦门分公司共向几十名客户借款三、四百万元，通过现金、POS机刷卡及转账三种方式收款；客户付款一般都有现金奖励，财务收款时会直接将客户应得奖励从借款中扣除。庆富厦门分公司没有具体的经营项目，主要工作就是在厦门地区拉客户，并向客户借款。 15.同案犯李秋阁的供述及辨认笔录，证实2015年2月26日，其和田贯卿由韩红渠带着从禹州到庆富厦门分公司正式上班，其使用“李娜”这个名字是因为韩红渠称其担任财务需要在客户的收据上签字，让其随意取一个名字；庆富厦门分公司主要业务是以合作开发铝矿为名向公众借款，其主要负责办理存款手续、保管借款合同以及款项收支和记账报账等工作；其日常财务有向田贯卿和韩红渠汇报。庆富厦门分公司的集资款通过现金、POS机刷卡及转账收取；集资款中的40%作为业务员的返点直接给了业务经理，一般都是当天现金结清，剩余款项用于支付客户利息、工资及办公开支，还有汇款到刘高强账上。总公司有设定一万元生活办公经费，其先后支取了五次费用，个人每月工资3500元；其慢慢发现庆富厦门分公司没有经营实业，其也没去过公司的铝矿，只是在外面借钱并付息，感觉不正常就于2015年6月30日辞职离开公司。 16.证人韩某的证言，证实2014年11月底，其根据韩红渠的指示到厦门成立庆富公司的分公司，韩红渠当时已经在厦门找好了分公司的办公地点，在厦门市思明区。庆富厦门分公司注册登记的负责人一开始是其，后来变更为刘高强；其在分公司任总经理期间，主要业务是通过发传单、开推介会等方式吸引老年人来投资庆富公司的矿产项目，当时有负责业务的尹经理以及周靖等业务员，给业务人员的抽成比例都是由舍文辉和韩红渠定的；2015年春节期间，其回河南老家得知庆富公司根本没有矿产，是个空壳公司，在厦门成立分公司也是纯粹为了骗钱，便向韩红渠提出辞职；2015年2月25日，韩红渠带着其和“田军”（后来才知道真名叫田贯卿）、“李娜”回到厦门，由田贯卿接任分公司总经理，“李娜”担任分公司财务，其用了两天时间就和田贯卿交接完工作；之后，其只是按韩红渠的要求做一些找活动场地、买办公用品等辅助性工作，在海沧开推介会时曾帮忙联系大巴车运送客户往返，到2015年4月就没去庆富厦门分公司了。其在庆富厦门分公司任职期间，一共向十六名老年人集资了885000元，60%的收款转到总公司刘高强的银行账户上，另40%款项是由尹经理拿走作业务抽成，该抽成比例是舍文辉和韩红渠确定的。刘高强是庆富公司的法人，其是2014年11月在郑州庆富公司办公室跟刘高强、田贯卿认识，当时舍文辉让刘高强拿身份证、田贯卿拿公司公章给其去厦门办分公司的事；2014年12月，舍文辉带着韩红渠、刘高强到厦门，刘高强用自己身份证办了四张银行卡并拿到分公司亲手交给其，后来其把四张银行卡交给舍文辉，还将刘高强的建行卡绑定一台Ｐ**机用于收取客户投资款，刘高强同时把庆富厦门分公司的营业执照、宽带、电话的名字都变更成自己的名字；2015年3月，庆富厦门分公司在海沧开投资推介会时，刘高强有作为庆富公司董事长拿着稿纸上台讲话；2015年5月，其回到禹州和刘高强见面聊天时，告知庆富公司是空壳公司劝刘高强不要继续下去，刘高强说已到这一步也回不了头，改天要找舍文辉再商量怎么办。韩红渠是庆富公司的负责人，也是厦门分公司的老板，厦门分公司有事情都需请示韩红渠；庆富公司的幕后老板是舍文辉，刘高强只是挂名法人；舍文辉是韩红渠的外甥女婿，韩红渠也是替舍文辉管理公司。 17.证人陈某1的证言及辨认笔录，证实其自2015年1月开始在庆富厦门分公司做前台；韩红渠自称是总公司总经理，有来厦门公司三四次，每次来都只是到总经理和财务的办公室。分公司第一任总经理是韩某，2015年2月过后田贯卿接任，李秋阁也来了。庆富厦门分公司没有实业经营，主要通过业务员发传单、打电话、抽奖、赠送小礼品、带客户外出活动等方式吸引客户投资总公司开采铝矿，募集资金。2015年3月初，分公司第一次组织客户到河南总公司参观，其也去了，当时接待的人是韩红渠和刘高强等人。2015年3月底，分公司在海沧××水××度假村组织活动时，董事长刘高强有上台给投资者讲话，说公司有铝矿，和中国铝业有合作，实力雄厚，需要融资，请大家放心投资。据其观察，刘高强每次都是和韩红渠一起出现，而刘高强很少讲话，一般都是韩红渠在讲话；同时，韩红渠来厦门次数更多，韩红渠可能才是公司的主要负责人。 18.被告人韩红渠的供述，证实庆富公司是刘高强和舍文辉二人一起开的，听说在做铝土矿生意，具体情况不清楚；2014年11月，其根据二人的指示，到厦门和房东签订租赁合同承租钻石海岸B栋1101室，用作分公司的办公场所；庆富厦门分公司就是以开矿需要资金为由专门在厦门向老年人集资借款。2015年2月底，其根据刘高强和舍文辉的指示，带田贯卿和李秋阁到厦门和分公司总经理韩聚有办理交接手续，由田贯卿担任总经理，李秋阁任财务。过后，其陪刘高强到厦门参加分公司在海沧一个农家院内组织的宣传活动，现场有100多位老人参加，先由刘高强、尹经理讲话，之后和客户签借款意向书并收取定金，当时主要宣传庆富公司是做铝矿业务，发展前景很好，需要资金开采铝矿，承诺高额利息，并保证能在短期还款，同时会给客户实物福利等内容。2015年3月，田贯卿和周靖有带着二十多个分公司客户来禹州参观庆富公司名下的铝矿，刘高强和其等总公司人员有陪同参观。2015年4月，其有到厦门海沧的一家农家乐里参加分公司的活动，参加的老人有几十个，这次只有田贯卿在讲话。其在河南及在厦门分公司的时候都是以公司经理的名义和客户见面的，舍文辉、刘高强给客户介绍时都称其为韩总或韩经理。 本院认为，被告人韩红渠违反国家金融管理法律规定，伙同他人非法吸收公众存款达人民币3691700元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。根据在案的证据证实，被告人韩红渠系上层推行者，多次在推介会上以公司经理的名义接待客户鼓励投资，田贯卿、李秋阁等人亦是在其介绍安排下到厦门协助管理庆富厦门分公司，因此，被告人韩红渠对本案犯罪过程以及结果的发生均起重要作用，依法应认定为主犯。被告人韩红渠虽自愿认罪，但并未如实供述其在本案中所起重要作用的相关事实，依法不认定为如实供述。公诉机关的相关认定以及量刑建议不当，本院予以纠正。同时，责令被告人退赔本案各存款人相应的经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人韩红渠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月7日起至2022年7月6日止。罚金应于本判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。) 二、被告人韩红渠应退赔给本案各存款人相应的经济损失（详见《退赔清单》）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 （方晋晔） 人民陪审员 （邓小露） 人民陪审员 （柯丽英） 二〇一九年四月二十五日 代书记员（ 陈文 芳） 附件一： 退赔清单 序号被害人退赔金额（人民币：元）序号被害人退赔金额（人民币：元） 1高荣茂5720019许惠贞王爱治18400 2万亚雄23270020陈烈18400 3林丽璇21390021沈明月19400 4郑某35180022吕美丽50000 5郑佳昕4600023吴亚南46500 6黄雪珍1840024于伯平25200 7曾淑华2760025赖新窕18600 8尤秀蘋64050026黄德兰19200 9吴珠琴3940027林联荣83300 10林奇望1740028杨凤歧8200 11黄雅云43600**年秀芳8200 12曾淑卿1860030曾惜惜66000 13吴珠柳1680031施意治丁碧玉8800 14汪丽卿820032施意治27000 15林玉莲820033郭玉清8400 16郑粉真820034范骏义137200 17林秀华黄穗英2890035方水明8800 18吴凤英810036杨天赐9400 37吴锦和980053丁碧玉9200 38蔡亦馨4600054丁碧玉吕富治9200 39吕富治920055周丽容8400 40黄国金2700056叶志英17400 41徐丁娣900057洪声文96000 42方聪敏1840058李秀南29800 43凌传英970059罗访平16600 44应碧英820060郑崇华16800 45邓成辉8600061殷海泡18000 46孙素玉2500062陈亚微8900 47陈江水2760063陈丽珍142100 48施淑华22460064曾兆海8500 49黄淑卿1920065刘达才17800 50陈金凤960066孙某98300 51史兰金1640067陈宗鑫16800 52杨虹13500 附件二：本案所适用的法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。