四川省米易县人民法院 刑 事 判 决 书 (2016)川0421刑初110号 公诉机关四川省米易县人民检察院。 被告人赵登贵，男，1954年6月10日出生，汉族，初中文化，农民，捕前住四川省米易县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月5日被米易县公安局刑事拘留，同年9月11日被逮捕。现押于米易县看守所。 辩护人叶敏，四川舟楫（攀枝花）律师事务所律师，执业证号15104200911939857。 被告人赵新星，男，1982年4月5日出生，汉族，大学文化，居民，捕前住四川省米易县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月5日被米易县公安局刑事拘留，同年9月11日被逮捕。现押于米易县看守所。 辩护人李忠明，四川明炬（攀枝花）律师事务所律师，执业证号15104200110602683。 被告人武安良，男，1972年9月7日出生，汉族，大专文化，农民，捕前住四川省米易县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月24日被米易县公安局刑事拘留，同年9月11日被逮捕。2018年7月23日，本院决定对其取保候审。 辩护人黄启兵，四川安宁律师事务所律师，执业证号15104201010582669。 四川省米易县人民检察院以攀米检公诉刑诉〔2016〕118号起诉书指控被告人赵登贵、赵新星、武安良犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月9日向本院提起公诉。在审理过程中，公诉机关申请延期审理二次，本案审限已按相关规定办理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年9月4日公开开庭审理了本案，四川省米易县人民检察院指派检察员雷斌、卢显富出庭支持公诉，被告人赵登贵及其辩护人叶敏、被告人赵新星及其辩护人李忠明、被告人武安良及其辩护人黄启兵、鉴定人黄某2到庭参加了诉讼。现已审理终结。 四川省米易县人民检察院指控，1.2011年至2015年间，被告人赵登贵、赵新星两人以在西昌搞房地产开发和建设攀西国际商贸城项目需要资金周转为由，在未取得相关部门批准下，利用亲朋关系相互联系，采用口口相传的宣传方式，向毛某、田某等87人，以高额利息非法吸收公众存款共11340.85万元。另吸收他人的银行贷款或用固定资产做抵押担保的贷款资金共计3584万元。 2.被告人赵登贵在非法吸收公众存款期间，对被告人武安良许以每笔借款金额3%的月利率为回扣，让武安良帮忙吸收公众存款。武安良从2012年6月至2015年期间，以赵登贵建设攀西国际商贸城项目需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，帮助赵登贵向多人非法吸收公众存款309万元，从中非法获利7.4万元。 针对上述事实，公诉机关当庭出示了到案经过、鉴定意见、辨认笔录、证人证言、被告人供述及被害人陈述等证据予以证实。诉请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人赵登贵、赵新星、武安良以非法吸收公众存款罪予以判处，并判令三被告人赔偿集资参与人的损失。 被告人赵登贵及其辩护人对公诉机关指控的部分事实及罪名无异议。赵登贵辩称，其行为是公司行为，不是个人行为。其辩护人提出如下辩护意见：（1）赵登贵的犯罪金额应以鉴定的赵登贵个人涉案金额为准，公诉机关指控的银行借款金额，不应计入赵登贵的犯罪金额。（2）赵登贵的行为构成自首。（3）本案中有部分赃款去向不明。胡某1、杨某2、李某6、栾某等人的债务没有查清，赵登贵父子向四川乾元公司借的钱也未查清。（4）赵登贵父子向朱某1、杨某2、李某6等人支付的高额利息及向四川乾元公司支付的高额利息应当予以追缴。（5）赵登贵父子在成都龙泉吉祥房地产公司的股份应予以追缴。综上，本案有关赵登贵债务清偿的事实未查清，影响对赵登贵的量刑，不宜对赵登贵判刑。 被告人赵新星及其辩护人对公诉机关指控的部分事实及罪名无异议。赵新星辩称，其行为中部分是公司行为，部分是个人行为。其辩护人提出如下辩护意见：（1）赵新星的犯罪金额应以鉴定的赵新星个人涉案金额为准。公诉机关指控的银行借款金额，因受害人是谁、实际损失是多少均不确定，不应计入赵新星的犯罪金额。（2）赵新星认罪态度好，具有自首情节。（3）赵新星在成都龙泉吉祥房地产公司的股份并未实际转让，应予以追缴。（4）赵新星作为股东足额缴纳公司股本后，公司的债务应由公司承担。赵新星代公司投入到攀西国际商贸城的7100万元应由公安机关保管。（5）赵新星犯非法吸收公众存款罪存在主客观因素。综上，请求法院对赵新星从轻或减轻判处。 被告人武安良及其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名无异议，但认为武安良的犯罪金额应以鉴定的226万元为准。其辩护人提出如下辩护意见：（1）武安良具有自首情节。（2）武安良系从犯。（3）武安良当庭自愿认罪、认罪态度较好、主观恶性及社会危害性相对较小、取得了二名被害人的谅解，可酌定从轻处罚。综上，请求法院对武安良判处缓刑或以实际已经羁押的期限进行判处。 经审理查明： （一）涉及自然人集资情况 2011年至2015年期间，被告人赵登贵、赵新星父子以在西昌搞房地产开发和建设攀西国际商贸城项目需要资金周转为由，在未取得相关部门批准下，分别利用亲朋关系相互联系，采用口口相传的宣传方式，向毛某、田某等86人以高额利息非法吸收公众存款。2012年6月至2014年8月期间，被告人赵登贵对被告人武安良许诺按借款金额的3%支付好处费，让武安良帮忙吸收公众存款，武安良从中获利。经四川圣源会计师事务所有限责任公司认定：（1）赵登贵、赵新星借款且尚未还清的人数为86人，借款金额10205.7234万元，已返还金额1633.7064万元，尚余金额8572.017万元。（2）其中赵登贵涉案借款人60人，涉案金额6361.55万元，剩余未还金额5173.5936万元。（3）其中赵新星涉案借款人28人，涉案金额3844.1734万元，剩余未还金额3398.4234万元。（4）武安良涉案借款人14人，涉案金额226万元，剩余未还金额201.86万元，获利金额7.4万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实： 1.借款合同、借条、收条、银行转账凭证、银行明细、收据、借款对账说明，证实被告人赵登贵、赵新星自2011年初到2015年5月，以高额利息非法向80余名社会不特定人借款的事实。 2.赵登贵、赵新星非法吸收公众存款案涉案资金核实情况表，证实公诉机关指控的本案涉及的非法集资金额明细及涉案金额为11340.85万元。 3.辨认笔录，证实本案集资参与人分别从照片上辨认出向其借款的人系被告人赵登贵、赵新星。 4.四川圣源会计师事务所出具的检验报告，证实赵登贵、赵新星、武安良各自涉案借款人人数、借款金额、未还款金额情况。 5.毛某、田某、李某7等86名集资参与人的陈述，证实被告人赵登贵、赵新星分别向本案集资参与人借款的时间、借款事由、借款金额及已支付利息数额的情况。 6.证人证言 （1）杨某1的证言，证实赵登贵找王某1借款15万元的事实。 （2）郭某的证言，证实2014年11月，郭某1借款120万元给尹某1，并与尹某1将该款转给一名姓赵的男子，当天共转200万元。 （3）曾某1的证言，证实曾某1分三次，一共给了其子曾某2 90万元借给赵登贵的事实。 （4）张某1、赵某1、苟某1、苟某2的证言，证实四人在2007年至2009年期间分别拿钱给张某4借给赵新星的事实。 （5）李某1、李某2、王某1的证言，证实李某1借款给赵新星的情况。 （6）陈某1的证言，证实黄某1向陈某1借款60万元，用于借给赵新星。 （7）刘某1、刘某2、李某3、李某4的证言，证实四人分别借款给李某8夫妇，用于借给赵新星。 （8）伍某1、伍某2、武某的证言，证实三人出钱交给伍某3，用于借给赵新星的事实。 （9）付某1、刘某3的证言，证实二人将钱交给付某2，用于借给赵登贵的事实。 （10）严某、袁某1的证言，证实二人转款给袁某2借给赵登贵的事实。 （11）范某2的证言，证实赵登贵让范某2帮忙宣传其开发攀西国际商贸城的项目需要借钱，年息24%，一年后还本付息。范某2给邱某2等人说过此事。 （12）李某5的证言，证实李某5通过武安良借过款给赵登贵，但在2014年时已还清本息；张某6通过武安良借过款给赵登贵。 （13）朱某1的证言，证实其与赵登贵、赵新星合伙开发攀西国际商贸城，赵登贵与赵新星有部分资金流入攀西国际商贸城。 7.被告人供述 （1）赵登贵的供述，证实2011年，朱某1约赵登贵到西昌做生意，从事经济适用房建设。2012年11月，西昌推西部新城建设，朱某1注册了成都龙泉吉祥房地产公司竞拍土地，以4.5亿元的价格拍得攀西国际商贸城的土地，赵登贵、赵新星分别占5%、20%的股份。为了推动地块建设，赵登贵将家里的所有钱都投进去了，并与赵新星商量以建设攀西国际商贸城为由，采取高额利息方式向外借款。有些借款人面都没见过，承诺月利息2%至5%不等。借的钱基本通过转账，现金支付的少，借来的钱基本通过赵登贵、赵新星账户用来支付借款人的利息或转入朱某1的攀西国际商贸城账户用于项目开发。借款总额有2亿多元，涉及100余人。2012年，赵登贵口头委托武安良帮他向水塘村村民和其朋友借款。开始没有报酬，后来承诺按借款3%的比例拿跑路费给武安良，余下的钱转到赵登贵账户上。赵登贵还供述了向本案集资参与人赵某5、刘某7等人借款及支付利息的事实及后来公司股权发生变更的情况。 （2）赵新星的供述，证实成都龙泉吉祥房地产公司以4.5亿元价格竞拍攀西国际商贸城的土地，前期需交2.5亿元，确定赵登贵占5%、赵新星占20%，李某9占25%、朱某1占50%。赵新星需出资4000万元，并向四川乾元公司借款付息，后来赵新星还了一部分，余下的是朱某1帮还的。赵新星以他人名义向银行贷款来投资攀西国际商贸城。后赵新星以每月2%到5%的利息从民间借款来归还银行利息。2012年至2015年，赵新星以修建攀西国际商贸城为由，以高额利息为诱向多人借款，连本带息约1亿多元，总共投6460多万元到该项目。赵新星还供述了向尹某1、赵某6、张某2、伍某4等集资参与人借款的事实及公司股权发生变更的情况。 （3）武安良供述，证实2012年6月至2014年8月，赵登贵说他在西昌市开发攀西国际商贸城，让武安良帮他向水塘村村民借款309万元，月息2%，并承诺每笔钱以3%的好处给武安良。武安良一共收到赵登贵7.4万元好处费。借的钱一般是先存入武安良卡上，然后武安良再转给赵登贵，先由武安良打欠条，赵登贵回来后再重新打借条。309万元中，赵登贵还完了6名借款人的本金83万元，还差226万元本金没还。武安良还供述了向杨某3、范某1等集资参与人借款的情况。 （二）涉及银行借款资金情况 公诉机关指控的银行借款共8笔，分别如下： 1.2013年8月16日，张某4、苟某3共同向中国工商银行攀枝花分行借款400万元，王某2、杨某1为抵押人，借款期限5年，2018年8月16日到期。贷款账号户名张某4，贷方账号户名攀枝花益荣商贸有限公司，用途购机械。 上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实： （1）张某4、苟某3、王某2、杨某1的身份证及户口信息、结婚证，证实借款人、抵押人的身份情况。 （2）攀枝花如茂商贸有限公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证，证实公司法定代表人张某4及公司业务范围等。 （3）王某2的三处房产证及国有土地使用证，证实王某2以自己的三处房产作为贷款担保。 （4）借款合同及个人担保抵押合同、个人借款凭证，证实借款情况及借款抵押担保情况。 （5）担保合同的情况说明，证实赵新星与王某2约定，赵新星用王某2星河世纪城1楼约89平米门市及2楼493平米门市和一套约180平米的房屋作银行的抵押物，赵新星用张某4的名义向中国工商银行攀枝花分行贷款400万元，2013年8月15日银行发放贷款。 （6）抵押担保借款合同，证实2013年5月15日，赵新星、王某2签订合同，约定由王某2提供抵押物给赵新星用于从银行贷款，用于西昌市小庙乡西部新城综合体项目。赵新星按实际贷款额年息10%支付给王某2好处。 （7）证人王某2的证言，证实王某2用自己的门市及房产作为抵押物帮赵新星以张某4的名义从银行贷款400万元。 （8）被告人赵新星供述，证实2013年，赵新星以张某4的名义在工商银行攀枝花分行申请贷款400万元，王某2用位于米易县天和酒楼旁边及楼上的门市作为抵押物，赵新星给了王某240万元的好处费。 2.赵旭以张某2的房产作抵押向攀枝花市农商银行城关分理处借款200万元，由赵新星给张某2补偿费。 上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实： （1）借证（补偿）协议，证实张某2与赵新星、赵某7签订协议，约定张某2用自己的房产证为赵新星在银行贷款抵押担保，时间为3年，每年由赵新星补偿张某230万元。 （2）抵押合同，证实张某2与攀枝花市农商银行城关分理处签订抵押合同，为赵某7向该银行贷款200万元提供两个门面作担保。 （3）证人张某2的证言，证实2013年，赵新星称其开发攀西国际商贸城需要钱，张某2用自己在攀枝花的两个门市作抵押，赵新星以赵某7的名义从银行贷款200万元，赵新星以年息15%给张某2好处，银行利息由赵新星还。 （4）被告人赵新星供述，证实赵某7在攀枝花市农商银行帮赵新星贷款200万元，张某2用位于攀枝花的门市作抵押，贷款时在开发攀西国际商贸城等项目。 3.2014年3月28日，攀枝花市鑫茂源工贸有限公司以周某1、周某3、周某2、张某5的商业房产及周某2、张某5、曹某、周某4、刘某4、罗某所有的房产作为抵押向农行米易县支行借款900万元，借款期1年，用于购货。赵某2对借款提供连带保证责任。该借款到期后，继续以原有的担保物及保证人签订合同，借款进行展期。 上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实： （1）借款申请、流动资金申请书、攀枝花市鑫茂源工贸有限公司股东会决议，证实2014年3月21日，该公司股东赵某2、张某6开股东会决定，以周某2、周某1等人的房产作抵押向农行米易县支行贷款900万元。 （2）房产证、土地使用证、流动资金借款合同、抵押合同、借款凭证、房产抵押补充协议、贷款发放通知单，证实周某2、张某5、曹某、周某4、刘某4、罗某与银行签订抵押合同及房产抵押补充协议；赵某2与银行签订保证合同。 （3）展期申请书、股东会决议、贷款展期通知单、贷款展期业务凭证、借款展期协议、保证合同、房产证，证实该笔贷款到期后，该公司向银行展期一年，继续以之前的房产作为抵押，原抵押人与银行签订抵押合同，赵某2、赵新星与银行签订保证合同。 （4）抵押担保借款合同，证实2014年3月15日，周某2、周某1、曹某、刘某4与赵新星签订主合同，赵登贵、赵新星、朱某1、李某9及西昌鸿博置业公司作为担保人。三方约定赵新星用周某2他们的两个商铺作为抵押向银行贷款900万元。 （5）证人赵某2的证言，证实2010年5月，攀枝花鑫茂源工贸公司成立，赵某2是法定代表人，2015年8月2日，公司以50万元的价格转给了赵新星，赵新星是法定代表人。2014年3月，赵新星说找好了担保人让赵某2将公司借给他去贷款，因脱不开情面，赵某2便去银行签了字，贷了900万元，贷款用于何处不知道。 （6）证人周某1的证言，证实周某1、周某2、刘某4三家人购买了攀莲镇向阳路31号商铺及39号附1号商铺。2013年2月，周某1听周某2说赵新星想用他们的门市做抵押向银行贷款出来用，赵新星支付利息。后来赵新星与周某1、周某2、刘某4一起商量，以周某1他们的两个门市做抵押担保，以攀枝花市鑫茂源商贸公司的名义向米易县农业银行贷款800万元，贷款二年，贷的钱给赵新星使用，贷款产生的利息由赵新星支付，赵新星每年给周某2他们80万元利息，双方签订了抵押担保贷款合同。第一年，赵新星在农行转账支付了周某1他们80万元。按购买门市的出资比例来分利息，周某1分了30万元、周某2分了30万元、刘某4分20万元。这一年赵新星按时偿还了银行贷款。第二年，银行又放款900万元给赵新星，赵新星有点还不起了，向银行提出贷款延期一年，周某1他们也被迫同意延期一年，在2014年3月5日重新与赵新星签订了抵押担保借款合同。 （7）证人周某2的证言，证实2013年2月，周某2与周某1、刘某4与赵新星商量后，以周某2他们的门市做为抵押向银行贷款给赵新星使用，赵新星每年支付他们80万元利息。第一年赵新星支付了80万元利息，周某1、周某2各得30万元，刘某4得20万元，这一年赵新星偿还了银行贷款。第二次周某2去银行签字时的贷款金额是900万元。第二年周某2他们又到银行签了一次贷款协议，第二年还款时间要到时，赵新星有点还不起了，向银行提出延期一年，周某2他们也同意延期一年。于2014年3月5日重新签了合同。合同中约定用赵新星在西昌鸿博置业公司20%的股份作担保。2014年、2015年赵新星都没有支付利息。 （8）证人刘某4的证言，证实2013年3月，刘某4与周某1、周某2与赵新星商量后，签订了贷款抵押担保合同，赵新星用刘某4他们的两个门市作为抵押向农业银行贷款800万元，支付给刘某4他们80万元利息，周某1、周某2各得30万元，刘某4得20万元，这一年赵新星偿还了银行贷款。第二年银行又放贷900万元，赵新星要求贷款延长一年，刘某4他们同意了。赵新星第二年又支付了刘某420万元利息，第三年就没支付了，只写了一张20万元的借条给刘某4。 （9）证人张某3的证言，证实2014年3月21日，攀枝花市鑫茂源工贸公司（法定代表人赵某2）贷款900万元，用于支付四川瑞福源商贸公司货款，3月28日发放800万元，4月2日发放100万元，2015年6月就没支付利息了。 （10）被告人赵新星供述，证实赵新星向农行贷款800万元，周某1、周某2、刘某4用他们位于安宁明珠楼下的门市作抵押物贷的款，赵新星支付了80万元的好处费给他们。第二年，赵新星将800万元还完了。后赵新星又用周某1他们安宁明珠的门市作抵押贷款900万元，没支付他们好处费。贷这900万元时在开发攀西国际商贸城等项目。 4.赵新星以刘某5的“满不错餐馆”门市作为抵押物，以自己的名义从农商银行贷款200万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实： （1）证人刘某5的证言，证实2013年1月，刘某5用自己位于安宁明珠欢乐时光KTV门面作抵押，帮赵新星在米易县农商银行贷款200万元。2014年7月，刘某5用自己“满不错餐馆”门面做抵押物帮赵新星从水塘信用社(农商银行)贷款200万元，银行利息由赵新星支付，赵新星按10%的年利息给刘某5好处费。欢乐时光KTV门面是刘某5与蔡某1共同所有的。 （2）辨认笔录，证实刘某5辨认赵新星的情况。 （3）抵押担保贷款合同，证实刘某5、蔡某1与赵新星于2014年7月22日签订了合同，赵登贵作为担保人。 （4）借条，证实赵新星于2014年7月15日借到刘某5现金及转账200万元。银行利息由赵新星支付，按银行利息4倍作为刘某5的费用。 （5）被告人赵新星供述，证实赵新星以刘某5、蔡某1的米易县欢乐时光KTV门面作抵押物向银行贷款800万元，以谁的名义贷的记不清了。第二年赵新星将800万元归还银行后，使用相同抵押物，以蔡某1的门面作价500万元，刘某5的门面作价200万元又从米易农业银行贷款700万元，承诺给10%的好处费。2014年7月，赵新星以个人名义向米易县农商银行贷款200万元，用朋友刘某5的“满不错餐馆”的门市作抵押，给刘某5每年20万元的好处费。 5.2013年3月11月，米易县鸿源商贸公司以宋某、杨某4、朱某2的房产作为抵押向农行米易县支行贷款800万元，贷款期1年，用于购货。蔡某1对贷款提供连带保证责任。该笔贷款已归还100万元，余700万元未归还。该贷款到期后，继续以原有的担保物及保证人签订合同，贷款进行展期一年，赵新星与银行签订保证合同。 上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实： （1）借款申请书、流动资金申请书、米易县鸿源商贸公司股东会决议，证实2013年11月15日，该公司股东蔡某1、李某10开股东会决定，用宋某、杨某4、朱某2的房产作抵押向农行米易县支行贷款800万元。 （2）房产证、土地使用证、身份证、流动资金借款合同、抵押合同、借款凭证、房产抵押补充协议、贷款发放通知单，证实2013年11月28日，农行米易县支行向米易鸿源商贸公司发放贷款800万元；宋某、杨某4、朱某2与银行签订抵押合同；米某、蔡某1与银行签订保证合同。 （3）展期申请、借款展期申请书、股东会决议、贷款展期通知单、贷款展期业务凭证、借款展期协议、保证合同、房产证，证实该笔贷款800万元到期后，该公司向银行延期一年，继续以之前的房产作为抵押，原抵押人与银行签订抵押合同；赵新星与银行签订保证合同。 （4）借条，证实赵新星借到米易县鸿源商贸公司700万元，自2013年11月26日至2014年11月，银行利息由赵新星还，赵新星支付105万元给该公司。 （5）承诺书，证实蔡某1向农业银行承诺米易县鸿源商贸公司在保证支付利息情况下使用贷款，并按时归还本息。 （6）辨认笔录，证实蔡某1辨认赵新星、赵登贵的情况。 （7）证人蔡某1的证言，证实蔡某1是米易县鸿源商贸公司法定代表人。2013年10月，赵新星要借钱开发攀西国际商贸城，让蔡某1用米易县鸿源商贸公司的名义找银行贷款，他找房产作抵押，并且银行的贷款利息由他支付，时间一年，给蔡某115%的利息作为好处。11月20多号，蔡某1到农业银行签字。赵新星从银行贷了800万元（一次300万元，一次500万元），赵新星找了宋某在星河世纪城的门市作为抵押。2014年3月20日，赵新星打了一张700万元的借条，承诺以他在攀西国际商贸城的股份作为担保。赵新星每月将利息打入米易县鸿源商贸公司账户再还给银行。至11月，赵新星向银行申请一年展期，并还给银行本金100万元，现在还欠银行700万元。6月份，赵新星还不起利息，蔡某1帮他还了一个月5.3万元的利息，7月帮他还了5万元的利息。 （8）证人张某3的证言，证实2013年11月19日，米易县鸿源商贸公司（法定代表人蔡某1）申请贷款800万元，用于支付攀枝花恒鑫商贸公司货款，11月28日发放贷款500万元，2014年1月发放300万元。 （9）被告人赵新星供述，证实攀枝花市五十四旧城改造项目是以朝阳公司名义开发的，出资人有四人，赵新星占30%的股份，前期投入700万元，后来没启动，这些资金是赵新星从其他项目中抽调的，一部分是以攀枝花市鑫茂源公司和米易县鸿源商贸公司名义在银行抵押贷的款。 6.2014年9月，攀枝花市仁大商贸有限公司以邱某1、金某商业房产及袁某2、严某的房产作为抵押向农业银行米易县支行贷款550万元，贷款期1年，用于付货款。陈某3、刘某6对贷款提供连带保证责任。 上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实： （1）借款申请、流动资金申请书、攀枝花市仁大商贸有限公司股东会决议，证实2014年8月14日，该公司股东刘某6、陈某3开股东会决定，用邱某1、金某的房产及袁某2、严某所有的房产向农行米易县支行贷款700万元。 （2）房产证、土地使用证、身份证、流动资金借款合同、抵押合同、借款凭证、贷款发放通知单，证实2014年9月19日，农行米易县支行向攀枝花市仁大商贸有限公司发放贷款550万元，该款由农行直接转入攀枝花市和盛祥商贸有限责任公司的账户；邱某1、金某、袁某2、严某与银行签订抵押合同及房产抵押补充协议；陈某3、刘某6及赵新星与银行签订保证合同。 （3）抵押担保借款合同，证实邱某1与赵新星签订合同，由邱某1提供二楼的商铺为赵新星从银行贷款提供抵押，赵新星按月息1%的好处给邱某1。贷款用于西昌小庙乡西部新城项目。 （4）承诺，证实赵新星承诺用金某、邱某1的商铺向米易农行抵押贷款，若到期不偿还，用攀西国际商贸城股份清偿。 （5）抵押担保借款合同，证实袁某2与赵新星签订合同，约定袁某2的商铺作为抵押物帮赵新星向银行贷款，赵新星按贷款的金额，以月息1%支付好处费。 （6）确认书，证实赵新星确认用袁某2的商铺作为抵押向银行贷款275万元。 （7）银行告知函，证实米易农业银行于2015年8月11日告知袁某2、严某、邱某1、金某，他们以自己房产为攀枝市花仁大商贸公司作抵押，向银行贷款550万元已逾期。 （8）银行明细，证实攀枝花和盛祥商贸公司的支取情况。 （9）辨认笔录，证实邱某1辨认赵新星的情况。 （10）证人邱某1的证言，证实2013年6月左右，赵新星用邱某1家米易县攀莲镇的商铺332平方米到米易农业银行抵押贷款301万元。2014年8月，赵新星连本带息全部还完后又以该商铺在农业银行贷款，利息由赵新星自己归还。2014年，赵新星支付了32万元的利息。邱某1与袁某2一起用门面给赵新星抵押担保贷款550万元，赵新星从中按月息1%的好处给邱某1。 （11）证人金某（邱某1的丈夫）的证言，证实2013年6月，赵新星用金某家的商铺到农业银行抵押贷款301万元。2014年8月，赵新星将301万元还完了，又让金某他们继续为他担保贷款，金某表示同意。后来农行工作人员拿着银行的贷款合同让金某签字，金某没注意具体的贷款方是谁。2015年8月11日才知道攀枝花市仁大商贸公司是贷款方。这次，金某与袁某2一起担保，一共贷了550万元。后来才知道仁大商贸公司的法定代表人是刘某6。 （12）证人袁某2的证言，证实2013年6月27日，袁某2用自己的商铺帮赵新星抵押贷款275万元，2014年8月赵新星将本息还清。赵新星分两次给了袁某233万元作为担保的回报。2014年8月袁某2、邱某1、金某又以他们的商铺作为抵押物，帮赵新星以攀枝花市仁大商贸公司从农业银行贷款550万元，回报率为1%。袁某2用于抵押的商铺是袁某2与其女儿严某共同所有的，银行贷款时没有严某的签字。 （13）证人刘某6的证言，证实刘某6以前是攀枝花市仁大商贸公司的法定代表人，该公司于2013年年初在仁和区注册的，注册后没怎么运营，是个空壳公司。2014年8月左右，赵新星找到刘某6母亲赵某3，想让刘某6将仁大商贸公司借给他，用于向米易农行申请贷款，赵新星将公司注册资金扩充到300万元，办完后赵某3将公章等资料交给赵新星。9月左右，赵新星让刘某6到米易农行签字，办理贷款，刘某6到米易农行签订了贷款合同。赵新星每月将利息打到仁大商贸公司账号，米易农行将利息扣除，到2015年6月，赵新星就没打过利息给仁大商贸公司了。赵某3一直在帮赵新星公司做会计，清楚赵新星财务状况，没想过会还不起贷款。贷款手续是赵新星在办理，贷款金额约几百万元。后来刘某6将法定代表人转给了赵某3。刘某6没有从中获利。 （14）证人赵某3证言,证实赵新星是赵某3的侄儿。2014年9月，赵某3将攀枝花市仁大商贸公司借给赵新星用于向米易县农业银行贷款550万元。2014年9月18日左右，农行发放了贷款，以货款的形式打给攀枝花和盛祥商贸公司账户，赵某3是和盛祥商贸公司的会计。后赵新星让赵某3将这550万元分几次打到不同人的账户。赵新星每月将贷款利息打到赵某3公司，米易农行直接从公司账户将利息扣除。2015年7月，赵新星就没有再归还利息了。 （15）证人张某3的证言，证实张某3系米易农业银行职员。2014年8月14日，攀枝花市仁大商贸公司（法定代表人刘某6）申请贷款700万元，用于支付攀枝花和盛祥商贸公司货款，经审批贷到550万元给仁大商贸公司，2014年9月9日发放贷款，利息还到2015年6月就没归还了。 （16）被告人赵新星供述，证实2014年，赵新星在米易农业银行贷款550万元，用谁的名义贷的记不清了。邱某1、袁某2用星河世纪城的门市作为抵押物，作价550万元，贷款时在开发攀西国际商贸城等项目。赵新星承诺给抵押人好处费。 7.2012年9月14日，赵某4、黄某3共同向中国工商银行攀枝花分行借款320万元，刘某8、李某8、付某3、赵登贵、赵某2为抵押担保人，抵押物共有人是刘某8、李某8、黄某3、胡某2，借款期限5年，2017年9月14日到期。贷款账号户名赵某4，贷方账号户名攀枝花市益荣商贸有限公司，用途购挖机。 上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实： （1）刘某8、李某8、付某3、赵登贵、黄某3、赵某2、胡某2的身份证及户口信息、结婚证，证实上述人员的基本情况。 （2）米易县易通工程机械配件部营业执照、组织机构代码证、税务登记证，证实米易县易通工程机械部的法定代表人是赵某4。 （3）赵登贵、刘某8、赵某2、付某3三处房产证及国有土地使用证，证实该笔贷款的抵押物系上述人员的房产及房产情况。 （4）借款合同及个人担保抵押合同、个人借款凭证，证实赵某4、黄某3与银行签订贷款合同，抵押人与银行签订抵押担保的情况。 （5）个人信用报告，证实赵某4在攀枝花工商银行贷的320万元贷款2017年到期，至2015年6月，本金余款为164.4588万元，逾期未归还。 （6）证人赵某4的证言，证实2012年9月的一天，赵新星找赵某4说，用赵某4的名义帮赵新星贷款，赵新星自己偿还银行利息，自己去找抵押物。后来赵某4就同意了，以自己的名义从银行帮赵新星贷款320万元。赵新星找刘某8的安宁明珠门市作为抵押物。至案发时赵新星还欠银行164.4588万元。 （7）被告人赵新星供述，证实赵新星以赵某4的名义在工商银行贷了320万元的贷款，这张卡赵新星一直在用。 8.2014年3月16日，张某2以黄某1、苟某4的名义向中国邮政储蓄银行攀枝花市东区支行贷款72万元，用途为装修房屋，由张某2、尹某1（夫妻）用其房产为该笔贷款提供担保与银行签订担保合同；同年3月17日，张某2、尹某1向中国邮政储蓄银行攀枝花市东区支行贷款42万元，用途为自用（包括住房装修等），尹某1以其房产作为抵押物为该笔贷款与银行签订担保合同。后银行根据张某2的委托将以上两笔贷款于3月24日分别转入黄某1、陈某2账户，黄某1、陈某2分别于3月24日、27日将上述两笔款项转入赵新星账户，赵新星许诺给张某2好处费。 上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实： （1）个人额度贷款合同、个人最高额担保合同、抵押物清单各二份，证实二笔贷款及担保情况。 （2）陈某2、黄某1银行账户明细、个人受托转账凭证，证实银行将两笔贷款发放给陈某2、黄某1后，转入赵新星账户。 （3）借条、借款协议，证实张某2与赵新星约定的借款金额、还款时间等情况。 （4）证人陈某2的证言，证实2014年3月，张某2说她有朋友在西昌搞房地产需要钱，要支付她利息。张某2说她在邮政储蓄银行办理贷款，需要用陈某2的身份证办张银行卡，然后将贷的款转入陈某2账户。陈某2便与张某2去办了张卡交给了张某2。 （5）证人黄某1的证言，证实2014年3月，张某2说要办理贷款需要用黄某1的营业执照用一下。后黄某1与张某2到了邮政储蓄银行办理了贷款手续，并将放款和还款的银行卡给了张某2，张某2说她从银行贷了72万元来借给别人。 （6）张某2陈述，证实2014年2月，赵新星说西昌开发项目需要钱，让张某2用自己在攀枝花的两套房产作抵押贷款出来借给他，赵新星按30%支付利息。2014年3月24日，张某2找到做建材生意的黄某1一起用张某2的房产作抵押，向攀枝花邮政储蓄银行东区支行贷款114万元，其中72万元是银行将钱转入黄某1账户后再转给赵新星的，有42万元是转给做装修的陈某2账户后再转给赵新星的。 （7）被告人赵新星供述，赵新星找张某2借了现金130万元，找张某2老公的姐姐尹某1借了50万元，利息是24%的年息。赵新星向张某2出具了借条，借条上是连本带息的借款金额，支付给张某2的具体利息记不清楚了。 （三）另查明，1.米易县公安局于2015年8月3日对赵登贵、赵新星、武安良涉嫌犯非法吸收公众存款案立案侦查，后公安民警电话通知赵登贵、赵新星、武安良到该局接受调查，三人接到通知后自行到公安局接受调查，被告人武安良如实供述了自己的犯罪事实；被告人赵登贵、赵新星如实供述了非法吸收资金的事实，但对资金去向未如实供述。案发后，公安机关扣押了被告人武安良所得好处费7.4万元；扣押了攀西国际商贸城的门市1个、车位200个及朱某1现金200万元；并查封、扣押了与被告人赵登贵、赵新星有关的股权、房产、车辆。被告人武安良取得了集资参与人张某7、廖某的谅解。 2.被告人赵登贵、赵新星非法集资的资金流向情况如下： （1）2012年，为投资开发攀西国际商贸城建设竞拍土地，赵新星向凉山州土地储备中心转款1000万元。成立西昌鸿博置业公司时，赵登贵、赵新星二人交公司注册资金200万元，合计1200万元；（2）公安机关查询了赵登贵、赵新星二人的银行账户共20个，四川圣源会计师事务所有限责任公司根据这20个账户作出资金流入、流出的统计表，统计出这20个账户流入、流出单位账户及自然人账户情况。其中流向朱某1账户3405.805万元，从朱某1账户流入赵登贵、赵新星账户170万元。流入流出资金差额中，西昌鸿博置业公司法定代表人朱某1认可赵登贵、赵新星投入攀西国际商贸城的资金为1209.3万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实： （1）受案登记表、立案决定书、到案经过，证实案件的来源、立案情况及三被告人的到案情况。 （2）户籍信息，证实被告人赵登贵、赵新星、武安良的基本情况，三人均系完全刑事责任能力人。 （3）刑事谅解书二份，证实集资参与人张某7、廖某对被告人武安良的行为表示谅解。 （4）扣押笔录及扣押清单，证实公安机关扣押了涉案财物的情况。 （5）银行交易明细，证实赵新星、赵登贵账号资金流出、流入的情况。 （6）证人朱某1的证言，证实朱某1是成都龙泉吉祥房地产公司和西昌鸿博置业公司的法定代表人。2012年，成都龙泉吉祥房地产公司报名参与竞拍西昌天王大道的地块，要交1.5亿保证金，朱某1出9000万元、李某9出5000万元、赵登贵出1000万元，后来由赵新星向交易中心打了1000万元。同年10月，以4.5亿元拍得土地。西昌鸿博置业公司主要是为了西昌地块的开发而设立，注册资金800万元，股东是朱某1、李某9、赵登贵、赵新星4人，朱某1占50%、李某9占25%、赵登贵占5%、赵新星占20%，按比例出资，赵登贵出40万元、赵新星出160万元、朱某1出400万元、李某9出200万元。土地拍下后半年内要把剩余的土地费付完，就由西昌鸿博置业公司名义向成都市川通公司借2.5亿元，交了土地费2.25亿元及滞纳金共2.4亿元。2014年5月开始修建攀西国际商贸城，赵登贵、赵新星只出了1000万元及注册西昌鸿博置业公司时出资的200万元，共计1200万元。赵登贵父子起初在攀西国际商贸城占25%股份，以2.5亿元为基数划分股份，他们需要出6250万元，但出了1000万元后就没钱了。赵新星就去成都找四川乾元公司借钱，由朱某1、李某9、赵登贵作担保，借了2500万元，后来赵新星只还了四川乾元公司1100万元，朱某1帮赵新星还了剩下的3000多万元本金及利息。赵新星找严某1 借的2200万元，朱某1帮他还了700万元；赵新星父子找孙某、陈某4、王某3借的1500万元也是朱某1担保的。 赵新星投资的1000万元用于攀西国际商贸城购土地和西昌鸿博置业公司的注册资金160万元。赵登贵打了557万元的客户订购门市诚意金给朱某1，一些客户最后没有要门市，公司就退了347万元给赵登贵，退了30万元给田某，剩下的180万元作为客户购门市房款了。在修建攀西国际商贸城期间，赵登贵因资金周转向朱某1私人借了610万元，后来赵登贵将这610万元分多次还给了朱某1。赵登贵转给西昌鸿博置业公司100万元，转给西昌新攀西国际商贸公司20万元，这120万元是赵登贵在攀西国际商贸城的投资款。加上赵登贵在西昌鸿博置业公司注册资金40万元，赵登贵投资到攀西国际商贸城的投资款有734.3万元。赵某7转了20万元的投资款到攀西国际商贸城，张某4转了100万元给朱某1作了订购门市的诚意金。赵新星在攀西国际商贸城的投资款有1655万元，赵登贵在攀西国际商贸城的投资款有734.3万元，再加赵某7转的20万元，赵新星、赵登贵总共在攀西国际商贸城的投资款有2409.3万元（包含1000万元的土地款及200万元公司注册资本）。 （7）被告人赵登贵供述，证实2011年，西昌的朱某1约赵登贵到西昌做生意，从事扬天阳光生活小区经济适用房项目建设，合伙人有朱某1、李某9、李某11和赵登贵，赵登贵共投了2000多万元，该项目未推动起走，资金全压在里面了。2012年11月，朱某1注册了成都龙泉吉祥房地产公司，为参加竞拍西昌的土地，需交纳1.5亿元保证金。赵新星向严宝山以四分利息借款1000万元，其余资金由朱某1、李某9交纳。后以4.5亿元的价格拍得攀西国际商贸城的土地。按总投资2.5亿元来划分股权，赵新星、赵登贵总共需要出6250万元，才能占25%。赵新星打入国土局1000万元，后来注册西昌鸿博置业公司时，赵登贵出40万元，赵新星出160万元。因此，二人实际投入的现金是1200万元，其余的5000万元是几个股东共同出面借的，有部分钱是朱某1担保借的。赵新星向四川乾元公司借了2500万元、杨某21500万元、胡某1500万元、李某6500万元，在此期间赵新星联系肖某1，由赵新星和肖某1共同向四川乾元公司借款5000万元，由朱某1担保。赵新星向四川乾元公司借的2500万元，加上利息是3000多万元，赵新星还了约1000多万元，后来所有的钱是朱某1还的。因此，赵登贵、赵新星从集资参与人处非法吸收的资金用于投入攀西国际商贸城股份出资的6250万元及后来又投入的2000多万元，一共投入了8000多万元。 （8）被告人赵新星供述，证实2012年9月，成都龙泉吉祥房地产公司法定代表人朱某1与李某11合伙想开发攀西国际商贸城，李某11将赵登贵、李某9一起拉进来合伙，后李某11没钱就退出了，由赵新星加入，赵新星打入1000万元到凉山州土地储备中心。后来以4.5亿元价格竞拍成交，前期需交2.5亿元，最终确定为赵登贵占5%、李某925%、赵新星20%、朱某150%。赵新星、赵登贵需出资共6250万元。赵新星没钱，就向四川乾元公司借了2500万元投入到公司，该借款本息共计3000多万元。后来赵新星还了1100多万元，余下的3300万元是朱某1帮还的。朱某1帮还的3300万元是赵新星向她借的，每月支付165万元利息，共支了495万元，剩余的钱是赵登贵在帮还。后来又成立了西昌鸿博置业公司，赵新星凑了160万元、赵登贵又投了40万元到公司。后来赵登贵、赵新星又向杨某2等人借了2000多万元投入公司。赵新星向本案集资人处借的钱也是用于归还公司投资款本息。 本院认为： （一）关于本案罪名及金额的认定 被告人赵登贵、赵新星违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，被告人武安良明知赵登贵非法向社会吸收资金而为其提供帮助，三被告人的犯罪金额应以四川圣源会计师事务所有限责任公司认定的金额为准。被告人赵登贵、赵新星、武安良非法吸收公众存款金额分别为6361.55万元、3844.1734万元、226万元，均属数额巨大。三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控三被告人的罪名成立，但指控的金额不当。 公诉机关指控被告人赵登贵、赵新星以他人的抵押物向银行借款的3584万元中，有200万元无确实充分的证据证实，证据不足，无法认定；其中指控的张某2以本人或他人的名义从银行借款114万元系张某2以自己的财产作抵押，以装修房屋为由从银行借出来的款，且有充分的证据证实，该款已经转入了赵新星的账户，赵新星支付高额利息给张某2，鉴定机构在鉴定时已将该款纳入自然人集资金额中，剩余银行借款为3270万元。这3270万元是以个人或公司的名义，以他人的财产作抵押向银行借的款（其中一笔是赵新星以自己名义，以他人财产作抵押借的款）。第一、借款人、抵押人均是赵新星私下去找的，这些借款人、抵押担保人均是与赵新星具有亲属或利害关系的特定人，不属于“不特定对象”。第二、无证据证实赵新星向这些借款人、抵押担保人进行了“公开”宣传。也无证据证实赵新星要给借款人高额利息，赵新星只许诺给担保人高额利息。第三、本案证据显示这些借款均约定了借款用途，且借款是按约定发放给借款人的，无清晰的证据证实这些借款流入了赵新星的个人账户。故这3270万元不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，不应计入被告人赵新星的犯罪金额。 （二）关于三被告人量刑情节的认定 公诉机关指控被告人赵登贵、赵新星系共同犯罪，虽然被告人赵登贵、赵新星借款事由是用于攀西国际商贸城，但二被告人在攀西国际商贸城有各自的股份，也有各自的银行账户，其借款时也是以各自的名义借的，公诉机关未提供充分的证据证实二被告人事前有共谋，也无证据证实二被告人有共同借款的行为。故公诉机关指控二被告人系共同犯罪的证据不足，二被告人的犯罪金额应分开计算。被告人赵登贵与武安良系共同犯罪，赵登贵系主犯；武安良起帮助、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人赵登贵、赵新星到案后如实供述其非法吸收资金的犯罪事实，依法可对二被告人从轻处罚。被告人武安良自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可对其从轻处罚。被告人赵登贵、赵新星在案发前已经归还了集资参与人的部分借款，可酌情对二被告人从轻处罚。被告人武安良退还了7.4万元赃款，并取得两名集资参与人的谅解，也可酌情对其从轻处罚。 （三）关于三被告人及辩护人所提辩护意见的认定 1.被告人赵登贵、赵新星提出的“借款行为系公司行为”的辩护意见，因被告人赵登贵、赵新星借款时均以个人名义对外借款，无证据证实其系以公司名义进行的借款行为，对此意见不予支持。 2.被告人赵登贵、赵新星的辩护人提出“银行借款金额不应计入犯罪金额”的辩护意见，因银行借款部分只涉及被告人赵新星个人，此款项（扣除张某2的114万元）不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，不应计入被告人赵新星的犯罪金额，对此意见予以支持。 3.被告人赵登贵、赵新星的辩护人提出“赵登贵、赵新星构成自首”的辩护意见，因被告人赵登贵、赵新星虽供述了非法吸收资金的事实，但未如实供述资金去向，二被告人未如实供述全部犯罪事实，其行为不应认定为自首，对此意见不予支持。 4.被告人赵登贵、赵新星的辩护人提出“追缴赵登贵、赵新星股份”的辩护意见，现有证据无法认定二被告人在公司是否还享有股份，对此意见不予支持。 5.被告人赵登贵的辩护人提出“被告人赵登贵、赵新星向朱某1、杨某2、李某6、四川乾元公司支付的高额利息，应予以追缴”的辩护意见，因上述人员及公司不属于本案的集资参与人，本案无证据证实赵登贵、赵新星向上述人员支付高额利息的具体数额，无法对其支付的高额利息作出认定和处理，对此意见不予支持。 6.被告人赵新星的辩护人提出“赵新星、赵登贵投入到攀西国际商贸城的7100万元系公司债务，应由公安机关保管”的辩护意见，因赵新星、赵登贵投入公司的部分资金系其股权所对应的出资，其未提供确实充分的证据证实其在公司的投资款为7100万元，对此意见不予支持。 7.被告人武安良及辩护人提出其系自首及从犯，且取得部分集资参与人谅解的辩护意见，与审理查明的事实及相关法律规定相符，本院予以支持。 （四）关于涉案资金追缴及扣押财产的处置 被告人赵登贵、赵新星转入公司注册资本200万元及凉山州土地储备中心的1000万元系二人实际投入到攀西国际商贸城的款项；其余投资金额，赵登贵、赵新星的供述与朱某1的陈述差额巨大，具体金额多少是二被告人与朱某1之间的民事权益争议，本案不宜直接认定。朱某1已经认可的2409.3万元应予以追缴，从扣押的攀西国际商贸城门市、车位变价款中予以抵扣；公安机关扣押朱某1的现金200万元，因无充分证据证实系被告人赵登贵、赵新星的个人合法财产，由扣押机关依法处置；扣押的与被告人赵登贵、赵新星有关的股权、房产、车辆，存在抵押、质押情况，实际价值处于不明状态，本案中不宜处置，在今后退赔过程中依法处置。扣押的被告人武安良退缴的7.4万元赃款，依法应退赔给其所涉集资参与人。 本案中，三被告人实施的非法吸收公众存款犯罪行为涉及面广，危害极大，既扰乱了社会主义市场经济秩序，影响金融市场的健康发展，又严重损害群众利益，影响社会稳定。因此，对三被告人的犯罪行为必须依法从严从重打击。同时告诫本案集资参与人和广大人民群众，一定要拒绝高利诱惑，远离非法集资，珍惜自己来之不易的财产。要认清非法集资的本质和危害，面对高额利息诱惑，应当保持理性，冷静分析，不要掉进非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪的陷阱。 综上，根据本案三被告人的犯罪事实、情节、认罪悔罪表现及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一、三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人赵登贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年十个月，并处罚金30万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月5日起至2023年6月4日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人赵新星犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金15万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月5日起至2020年5月4日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳）。 三、被告人武安良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十一个月，并处罚金3万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月24日起至2018年7月23日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳）。 四、责令被告人赵登贵退赔49名集资参与人损失4971.7336万元；责令被告人赵登贵、武安良共同退赔14名集资参与人损失201.86万元；责令被告人赵新星退赔28名集资参与人损失3398.4234万元（具体明细见附表）。上述款项限于本判决生效后支付。 五、被告人赵登贵、赵新星在攀西国际商贸城的投资款2409.3万元予以追缴，从扣押的攀西国际商贸城门市、车位变价款中予以抵扣，用于退赔集资参与人损失；被告人武安良退缴的7.4万元，用于退赔其所涉集资参与人损失；不足部分继续追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 张 锐 审判员 王锡怀 审判员 赵秋岚 二〇一九年四月十七日 书记员 李 燕 附表1 赵登贵、赵新星非法吸收公众存款退赔人员名单序号姓名借款本金已收本金、利息债务人责令退赔金额备注1毛某1 480,000.0057,600.00赵登贵4**,400.002田某13,000,000.000.00赵登贵3,000,000.003李某7600,000.000.00赵新星600,000.004范某3 2,360,000.001,278,000.00赵登贵1,082,000.005张某3 500,000.000.00赵登贵5**,000.006彭某1 200,000.000.00赵登贵2**,000.007雷某1 80,000.0019,200.00赵登贵60,800.008刘某1 1,300,000.00546,000.00赵登贵7**,000.009王某23,000,000.00240,000.00赵新星2,760,000.0010张某2 1,800,000.00435,000.00赵新星1,365,000.0011张某17 5,000,000.000.00赵登贵5,000,000.0012王某1 150,000.000.00赵登贵1**,000.0013何某1 150,000.0036,000.00赵登贵1**,000.0014尹某1 2,000,000.00300,000.00赵登贵1,700,000.0015张某7 1,500,000.000.00赵登贵1,500,000.0016张某8 200,000.0066,000.00赵登贵1**,000.0017辜某1 300,000.00231,000.00赵新星69,000.0018黄某2 300,000.000.00赵新星300,000.0019黄某5 50,000.000.00赵新星50,000.0020何某1 杨某3 3,100,000.001,577,000.00赵登贵1,523,000.0021张某9 黄某6 600,000.00252,000.00赵登贵3**,000.0022曾某2 1,432,000.00995,500.00赵登贵4**,500.0023张某4 400,000.000.00赵新星400,000.0024陈某4 7,000,000.001,260,000.00赵登贵5,740,000.0025王某3 1,570,000.00378,000.00赵登贵1,192,000.0026孙某 9,000,000.001,080,000.00赵登贵7,920,000.0027朱某2 2,200,000.000.00赵新星2,200,000.0028李某1 600,000.0087,000.00赵新星513,000.0029黄某1 2,900,000.00417,000.00赵新星2,483,000.0030李某8 刘某5 2,500,000.00940,000.00赵新星1,560,000.0031张某10 970,000.000.00赵登贵9**,000.0032胡某2 100,000.000.00赵登贵1**,000.0033王某4 100,000.000.00赵登贵1**,000.0034肖某2 1,645,000.00357,500.00赵新星1,287,500.0035张某11 510,000.0060,000.00赵新星450,000.0036普某1 920,000.00150,000.00赵登贵7**,000.0037刘某6刘某7970,000.000.00赵登贵9**,000.0038程某1 200,000.000.00赵登贵2**,000.0039谭某1 300,000.000.00赵登贵3**,000.00武安良40赵某6 600,000.0060,000.00赵登贵5**,000.0041邱某3 340,000.00187,600.00赵登贵1**,400.0042万某1 260,000.0031,200.00赵登贵2**,800.0043张某12 840,000.000.00赵登贵8**,000.0044杨某4 1,860,000.00380,000.00赵新星1,480,000.0045严某1 5,466,734.000.00赵新星5,466,734.0046廖某1 100,000.000.00赵新星100,000.0047李某12 610,000.00300,000.00赵登贵3**,000.0048伍某3 6,900,000.00200,000.00赵新星6,700,000.0049周某1 100,000.000.00赵新星100,000.0050周某2 350,000.000.00赵新星350,000.0051毛某2 300,000.000.00赵新星300,000.0052范某3 500,000.00150,000.00赵新星350,000.0053赵某7 500,000.000.00赵登贵5**,000.0054张某13 250,000.000.00赵登贵2**,000.00武安良55李某13 100,000.000.00赵登贵1**,000.00武安良56赵某8 100,000.0060,000.00赵新星40,000.0057张某14 100,000.000.00赵登贵1**,000.00武安良58赵某9 60,000.000.00赵登贵60,000.00武安良59李某14 500,000.0084,000.00赵登贵4**,000.0060王某5 200,000.000.00赵登贵2**,000.00武安良61张某7 100,000.000.00赵新星100,000.00100,000.000.00赵登贵1**,000.00武安良涉5万62廖某3 100,000.000.00赵登贵1**,000.00武安良63唐某1 1,210,000.000.00赵登贵1,210,000.0064唐某2 717,700.000.00赵登贵7**,700.0065唐某3 830,000.000.00赵登贵8**,000.0066胡某3 300,000.000.00赵登贵3**,000.0067付某2 950,000.00600,000.00赵新星350,000.003,930,000.00880,000.00赵登贵3,050,000.0068赵某23,510,000.00300,000.00赵新星3,210,000.0069赵某10 300,000.000.00赵新星300,000.0070程某2 1,000,000.00613,864.00赵登贵3**,136.0071田某2 760,000.0050,000.00赵登贵7**,000.0072董某1 200,000.0072,000.00赵登贵1**,000.0073黄某7 250,000.000.00赵新星250,000.0074李某15 126,000.000.00赵登贵1**,000.0075雷某2 600,000.00224,200.00赵登贵3**,800.0076范某1 70,000.000.00赵登贵70,000.00武安良77张某15 1,000,000.00240,000.00赵登贵7**,000.0078赵某4 850,000.000.00赵新星850,000.0079袁某2 1,649,000.000.00赵登贵1,649,000.0080邱某2 200,000.000.00赵登贵2**,000.0081刘某8 400,000.0058,000.00赵登贵3**,000.00武安良82廖某4 130,000.000.00赵登贵1**,000.00武安良83杨某3 100,000.0030,000.00赵登贵70,000.00武安良84陈某5 2,000,000.00900,000.00赵登贵1,100,000.0085张某16 320,800.000.00赵登贵3**,800.00武安良涉17万86张某6 330,000.00153,400.00赵登贵1**,600.00武安良涉23万，未还7.66万合计102,057,234.0016,337,064.0085,720,170.00 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 …… 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在在共同犯罪中主要作用的，是主犯。 …… 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 …… 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 ……