湖北省麻城市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1181刑初2号公诉机关湖北省麻城市人民检察院。被告人邹世春，男，1979年12月21日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省麻城市，现住麻城市。因涉嫌骗取贷款罪，于2018年4月27日被刑事拘留，同年5月9日被逮捕。现羁押于麻城市看守所。辩护人李新耀，湖北博林律师事务所律师，执业证号14211200910555721。辩护人董柳红，湖北博林律师事务所律师，执业证号14211200611922854。麻城市人民检察院以麻检诉刑诉〔2018〕488号起诉书指控被告人邹世春犯骗取贷款罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。麻城市人民检察院指派检察员丁雪薇出庭支持公诉，被告人邹世春及其辩护人李新耀到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2009年至2010年初，被告人邹世春将自己在二桥附近建造的四栋私房分别出售给谢兵权、喻某2、李某等人，并与之签订了房屋买卖合同，邹世春因投资失误欠下债务，资金链断裂，未能履行给谢兵权等人办理房产过户手续的承诺。2012年，邹世春至武汉以自己的名字办理了三份假房产证（房产证号：麻城市鼓楼字第**、第××号、第××号），后用这三份假房产证到麻城市国土局办理出来三份土地证，再用三份土地证到麻城市房产局办理了三份房产证，邹世春于2013年1月14日和2013年3月27日用办出的土地证、房产证到麻城市农村信用合作社抵押贷款共计345万元，先后用于偿还债务，至今未予归还。公诉机关当庭出示了相应的证据，认为被告人邹世春的行为已构成骗取贷款罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定予以惩处。被告人邹世春对犯罪事实和罪名均无异议。被告人的辩护人辩称：1、被告人邹世春具有坦白和认罪认罚情节，依法应从宽从轻处罚；2、被告人邹世春虽在银行骗取了贷款，但没有给银行造成特别重大损失，应处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。经审理查明，2009年至2010年初，被告人邹世春将自己在二桥附近建造的四栋私房分别出售给谢兵权、喻某2、丁某2、李某等人，并与之签订了房屋买卖合同，邹世春因投资失误欠下债务，资金链断裂，未能履行给谢兵权等人办理房产过户手续的承诺。2012年，邹世春至武汉以自己的名字办理了三份假房产证（房房产证号：麻城市鼓楼字第**、××号、第××号），后用这三份假房产证到麻城市国土局办理出来三份土地证，再用三份土地证到麻城市房产局办理了三份房产证，邹世春于2013年1月14日和2013年3月27日用办出的土地证、房产证到麻城市农村信用合作社抵押贷款共计345万元，先后用于偿还债务。至2019年3月21日，邹世春尚欠麻城农村商业银行本金345万元及相应利息未归还。2018年4月26日，被告人邹世春在湖北省潜江市火车站被抓获归案，到案后如实供述了犯罪事实。2018年12月10日，邹世春签署了认罪认罚从宽制度律师告知书和认罪认罚具结书。上述事实，有经庭审举证、质证及认证的下列证据证实：一、书证1、麻城市公安局刑事案件登记表，立案决定书，证实2014年3月9日，丁某1到麻城市公安局报案称他于2009年在邹世春手中购买的位于二桥路的一处房产，购房合同已签订，相关房款已付清，只是没有办理过户手续。但麻城市信用社称房子已被邹世春抵押给银行，要将房子收回拍卖。麻城市公安局于2016年1月29日立案侦查。2、抓获经过，证实被告人邹世春于2018年4月26日被襄阳铁路公安处潜江车站派出所民警抓获的事实。3、身份查询信息，证实被告人邹世春的身份信息。4、在逃人员登记表及情况说明，证实本案相关人员胡某已被列为网上逃犯，未能取证。5、邹世春的三份房产证复印件和麻城市房产局出具的说明，证实三份房产证系邹世春在武汉办理的假房产证，不是麻城市房产局核发的房产证的事实。6、邹世春的三份土地证，证实邹世春使用三份假的房产证到麻城市国土局办理出来三份土地证的事实。7、邹世春与麻城农村信用社联合社签订的个人借款合同，证实邹世春于2013年1月14日和2013年3月27日两次以房屋抵押的方式向麻城农村信用社联合社共贷款345万元的事实。8、邹世春与谢兵权、丁某2、喻某2、李某的购房协议书及房屋买卖合同，证实邹世春已于2009年至2010年初，将自己建造的四栋房屋卖给谢兵权、丁某2、喻某2、李某等人，且以上等人已将购房款全部付清的事实。9、麻某(2011)第010503157号土地证复印件，证实刘传能提供的麻某(2011)第010503157号土地证是邹世春抵押在其手上的。10、鼓楼办小河头村委会证明，证实2014年2月23日，鼓楼办小河头村委会证实村民邹世春因债务问题去向不明。11、邹世春二桥杜鹃大道两幢及小河头一幢抵押贷款书证复印件，证实邹世春二桥杜鹃大道两幢及小河头一幢抵押贷款资料、土地使用资料、房产等相关手续。12、情况说明，证实侦查机关无法联系到邹某、胡某，无法获取。二、证人证言1、证人丁某1的证言，证实2009年11月1日，自己和邹世春签订房屋购买协议，协议约定购房价格35万元，并且邹世春替购买方办理土地证和规划许可证、房产证，自己分几次付清后，多次催促邹世春办理相关手续，邹世春一直说报了，没有批下来，后来自己听说邹世春把自己购买的房子抵押给银行贷款的事实。2、证人何某的证言，证实2012午12月邹世春向自己提出要以望城岗村的两栋房屋作抵押在自己联社金融超市贷款160万元，超市于2012年12月19日发放140万元贷款给邹世春；邹世春于2013年1月再次向自己提出以二桥杜鹃大道临街排二四层房屋作抵押贷款100万元，自己超市于2013年1月17日发放100万元贷款到邹世春以及邹世春只偿还利息到2013年4、5月份后就再也没有偿还利息，手机换号联系不上的事实。3、证人张某的证言，证实张某的陈述能够证实2013年3月，何某找到自己说邹世春以杜鹃大道临街排二四层的房屋两栋及鼓楼办小河头村私房一栋办理房屋抵押贷款300万元，用于望城岗村旅游集散中心私房开发，并提供村收据、红某及规划报建手续来证明该土地是他的，信用社于2013年3月27日发放了300万元贷款给邹世春，之后邹世春结了1个月左右的利息，再就没有偿还的事实。4、证人柯某的证言，证实2009年，自己和老公谢兵权与邹世春签订购房协议，以338000元的价格购买了邹世春位于二桥头约800米处临街私房，签订合同之后自己多次催问邹世春办理房屋过户手续，邹世春一直说正在办，但是一直都没有过户到自己名下的土地证，房产证也一直办理不下来。2013年12月份工商局来自己家调查，自己才知道邹世春将自己的房屋抵押到信用社办理贷款的事实。5、证人喻某1的证言，证实2010年1月3日，自己哥哥喻某2与邹世春签订购房合同，以343000元的价格购买邹世春二桥头街面一栋私房，合同规定由邹世春办理房屋土地证及房产证。签订合同的时候看到了写有邹世春名字的土地证，但是没有规划证和房产证，邹世春承诺办理，但是一直没有办下来，后来自己听说房屋被抵押的事实。三、被告人的供述和辩解被告人邹世春的供述和辩解，证实邹世春于2009年，将建造的位于鼓楼办事处凉亭村二桥的房子分别卖给谢兵权、喻某2、丁某1等人后，于2012年，到武汉市办理了三份假房产证，随后用这三份假房产证到麻城市国土局办理出来三份土地证，并用办好的土地证到麻城市房产局办理了三份房产证。于2013年，将这些证件资料作抵押，向麻城市信用社贷款345万元，自己将该贷款用于投资和偿还赌资、个人贷款、债务。邹世春开的春兰酒楼因为资金紧张难以维持，收购的土地迟迟没有动工，赌博输了钱，导致手上缺资金，所以想到用这种方式将骗领的土地证和房产证到信用社办理抵押贷款，套点钱出来用。100万元的贷款抵押物是杜鹃大道临街排二四层房屋，300万元贷款抵押物是杜鹃大道临街排二四层房屋和鼓楼小河头村排三四层私房。其中杜鹃大道临街排二四层房屋在借贷款之前自己已经将将房子分别出售给喻某2、丁某1、谢兵权并收清了购房款，但是手续一直办理不下来，所以通过伪造假房产证到土地部门骗领土地证、骗领房产证的方式将手续合法化。以上证据，相互印证，足以证实被告人实施了犯罪行为。本院认为，被告人邹世春以欺骗手段骗取贷款，给银行造成625.67143万元的贷款本息无法收回的特别重大损失，已构成骗取贷款罪，依法应判处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人邹世春到案后如实供述犯罪事实，系坦白，签署了认罪认罚具结书；依法可以从宽处罚。辩护人关于邹世春具有坦白和认罪认罚情节，依法应从宽从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，依法予以支持；关于被告人邹世春虽在银行骗取了贷款，但没给银行造成特别重大损失，应处三年以下有期徒刑并适用缓刑的辩护意见，没有事实依据和法律依据，本院不予支持。本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邹世春犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金五万元。（刑期自判决确定之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人邹世春的刑期自2018年4月26日起至2022年4月25日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。）二、对被告人邹世春违法所得依法予以追缴。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  谢图友审判员  王江明审判员  蔡 波二〇一九年四月一日书记员  唐文祥