山东省济南市莱芜区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁1202刑初546号 公诉机关济南市莱芜区人民检察院（原莱芜市莱城区人民检察院）。 被告人刘佩刚，男，汉族，1986年1月1日出生，小学文化，户籍地山东省滨州市惠民县，捕前住滨州经济开发区。因犯敲诈勒索罪于2007年4月18日被济南市历下区人民法院判处有期徒刑一年;因犯信用卡诈骗罪于2012年12月28日被滨州市中级人民法院判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币七万元。因涉嫌诈骗罪于2018年5月5日被抓获，次日被刑事拘留,同年6月12日被逮捕。现羁押于济南市第五看守所。 被告人史春雨，女，满族，1989年1月18日出生，小学文化，户籍地辽宁省铁岭市西丰县，捕前住滨州经济开发区。因涉嫌诈骗罪于2018年5月5日被抓获，次日被刑事拘留,同年6月12日被逮捕。现羁押于济南市第五看守所。 辩护人钟延军，山东鲁浩律师事务所律师。 济南市莱芜区人民检察院以莱城检公刑诉[2018]514号起诉书指控被告人刘佩刚、史春雨犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2018年12月7日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济南市莱芜区人民检察院指派检察员吕文娟出庭支持公诉，书记员陈征出庭履行职务，被告人刘佩刚、史春雨及其辩护人钟延军，被害人李某1、李某2、赵某1到庭参加诉讼。案件审理期间，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。 济南市莱芜区人民检察院指控： 1、2017年11月份，被告人刘佩刚与王某3、张某2华（均另案处理）共同商定以许诺支付手续费骗取他人钱款。2017年11月26日，由刘佩刚负责购买不实名的手机号码、联系被害人，王某3负责购买银行卡及U盾、电脑等，张某2华负责找被害人联系电话、找出租车司机送银行卡，三人共同诈骗张某142×××00元。 2、2017年12月31日，王某3开车送刘佩刚女友史春雨到济南市商河县找司机孙某，被告人史春雨让其到德州乐陵送银行卡并与其“老公李阳”联系，通过电话联系，史春雨“老公李阳”让孙某将银行卡送给李某1。李某1往该银行卡代还45000元后通过pos机刷卡失败。后史春雨通过ATM机分两次取出部分赃款20×××00元。 3、2018年3月14日10时许，光伟（淄博市博山区出租车司机）在博山区客运站门口等客时，被告人史春雨上车后与光伟攀谈，让其开私家车到莱芜送一张信用卡，并与其对象联系。光伟与史春雨自称姓党的对象联系后，与李某3驾驶私家车到莱芜找亓某代还信用卡，光伟于当日13时驾车到莱芜西关商贸城找到亓某并将信用卡还款50100元后，发现卡内现金无法完成交易。经查监控录像及银行ATM记录，史春雨持李东洋银行卡在赃款转到之前和之后进行过查询、取款等银行操作。 4、2018年3月26日上午，在淄博长途汽车站，一名自称全升杰的男子给姜某一张银行卡和700元手续费，让其帮忙到莱芜把卡交给赵某1。期间赵某1（花园路经营非常超市）接到一陌生电话自称要还信用卡，赵某1同意后，到了下午14时许，姜某将银行卡给赵某1，赵某1分两次还款73500元后无法刷出发现被骗。同时，被告人刘佩刚到淄博市农业银行用接收赵某1被骗钱款的相关银行卡从ATM机处取款四万元。 5、2018年4月25日，在高某县中心路优客达宾馆附近，被告人刘佩刚搭乘马某出租车，后让其到沂源县送银行卡给李某2。一个自称韩某1的男子给李某2打电话让其表哥把信用卡和480元手续费捎给李某2，让李某2帮忙代还并提供POS机小票。马某和其对象王某1将卡送给李某2后，李某2将48000元现金转账后发现无法交易。同时刘佩刚持相应的银行卡通过ATM取款四次共计20×××00元。 6、2018年5月2日，一自称姓韦的男子给东平县朱某打电话要求代还信用卡，朱某将此业务介绍给了邻店经营佰城金融工作室的赵某2。被告人刘佩刚到济南山东肿瘤医院门口找到干“黑的”的王某2，委托王某2到东平将一银行卡送给赵某2，后赵某2往该银行卡还款50500元后刷出480元，后刷卡失败。同时刘佩刚持相应银行卡通过ATM机取款22000元。 就上述指控事实，公诉机关向法庭提供了让赵某2代还信用卡的招商银行银行卡等物证照片，户籍证明等书证，证人韩兴涛等人证言，被害人亓某等人陈述，勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录，被告人刘佩刚、史春雨供述和辩解，视听资料、电子数据、监控录像等证据证实。公诉机关认为，被告人刘佩刚、史春雨以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，利用电信手段骗取他人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚、证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。刘佩刚曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条的规定，系累犯。提请本院依法判处。 被告人刘佩刚针对起诉书指控的犯罪事实和罪名辩称，对罪名无异议，第一起属实，其他几起其不知道，也没参与。 被告人史春雨针对起诉书指控的犯罪事实和罪名辩称：其不认识王某3也没去过乐陵，其认为莱芜这个事其也是被害人，不认可诈骗罪；最后陈述阶段表示认罪，但只认可第三起。其辩护人提出如下辩护意见：公诉机关指控被告人史春雨犯诈骗罪事实不清、证据不足，现有证据无法证实史春雨对取得的钱财是赃款是知情的。 经审理查明：一、2017年11月份，被告人刘佩刚与王某3、张某2华（均已判决）共同商定以许诺支付手续费骗取他人钱款。2017年11月26日，由刘佩刚负责购买不实名的手机号码、联系被害人，王某3负责购买银行卡及U盾、电脑等，张某2华负责找被害人联系电话、找出租车司机送银行卡，三人共同诈骗张某142×××00元。 认定上述犯罪事实的证据有： 1、被害人张某1陈述，2017年11月27日，接到一刘姓男子电话询问是否代还信用卡并说会让他公司司机来。后来一自称是刘姓男子表弟的人（司机吕某1）送来银行卡，让代还45500元，其用中国银行的一张卡转账至对方提供的一张招商银行卡上，紧接着用pos机将招商银行卡内3500元转至其中国银行卡，再刷的时候就刷不出来了，第二天就拉着找其刷卡的人报案了。 2、同案犯张某2华证实，其和王某3商量后，通过让他人帮忙代还信用卡的方式诈骗他人钱财。并证实了跟王某3、小刘在鄄城诈骗他人钱财的过程，其负责把透支卡给司机，让司机送给被害人，被害人还钱后，再在后台把钱转走。王某3说这次诈骗了4万余元，钱的事情是小刘操作的，说是被卖卡的人黑了。其他的诈骗也都没有成功。 3、同案犯王某3证实，伙同刘佩刚、张某2华在鄄城县通过找人代还信用卡的方式诈骗4万余元的过程，其中张某2华负责送银行卡、找出租车司机，刘佩刚负责购买手机、电话卡，联系代还信用卡的人及出租车司机，负责转钱。银行卡及银行卡绑定的U盾以及电脑是王某3购买的。 4、证人吕某1证实，2017年11月27日上午，其在郓城做黑出租，后载一男子（经查系张某2华）去鄄城，男子给其一张银行卡、600元钱说让其去河南省范县帮其伙计一个忙，并告诉其一个地址后下车，其到范县按照他伙计（张某2华证实系王某3，王某3则说是刘佩刚）电话中给的地址到一服装店门口，跟“刘经理”见面，把银行卡和钱给她，后来她把银行卡、400元现金以及十多张pos联给吕某1。其开车回郓城的路上，那个伙计打电话让吕某1再去鄄城送一趟银行卡，到后找到张经理，把银行卡给他进行操作，后来他说刷不出钱来就不让走了，并证实张经理说银行卡户主是尹千里。 5、证人于某证实，案发当天有人打电话问代还银行卡的事并商量好手续费。后一男子到后，其还信用卡并分十次刷出来的经过。当时与其联系的电话是152××××3168，来见面的人手机号是182××××7852（经查系吕某1。） 6、辨认笔录证实，经张某2华辨认刘佩刚和王某3是其同案的另外两名被告人；经吕某1辨认张某2华即为案发时乘坐其出租车并让其代送银行卡的人。 7、银行卡照片证实，张某1提交的招商银行卡一张（尾号0596系被告人用于诈骗的卡）、中国银行卡一张（尾号3026，系张某1用来代还信用卡转账的卡）。 8、受案登记表、立案决定书证实，张某1于2017年11月28日报案至鄄城县公安分局，公安机关于同日立案侦查。 9、吕某1提供的通话记录证实，其与刘经理、张经理（张某1）于2017年11月27日14:38通过电话。 10、吕某1提供pos小票以及过路费发票证实，2017年11月27日吕某1车辆在鄄城、范县之间通行情况以及其带回的代还信用卡的人刷pos机的小票。 11、张某1提供的银行交易明细证实，其所持有的尾号3026的银行卡于2017年11月27日15:38跨行转账至尹千里尾号0596的银行卡45500元。 12、公安机关调取的银行交易明细证实，尹千里尾号为0596的招商银行账户于2017年11月27日15:38通过网银贷记收款45500元，15:41通过银联消费3500元，15:42通过网银借记付款42×××00元至陈灵玲中国光大银行尾号9529账户，后通过手机银行转账至田亚敏兴业银行尾号7814账户42×××00。16:9通过商户编号尾号为0056（商户名称为深圳市南山区传承烟酒行批发商行）pos消费41999.9元。 13、山东省鄄城县人民法院（2018）鲁1726刑初202号刑事判决书证实，刘佩刚的同案犯王某3、张某2华因该起犯罪事实，分别被鄄城县人民法院判处王某3有期徒刑四年三个月、罚金六万元，张某2华有期徒刑三年三个月、罚金五万元，责令被告人王某3、张某2华退赔被害人张某1经济损失人民币42×××00元。 14、被告人刘佩刚供称，在审查起诉阶段供述其伙同王某3、张某2华在菏泽实施诈骗的经过。其负责购买不实名的手机号，王某3从网上购买银行卡，张某2华到菏泽后发过来被害人手机号，其和王某3负责给被害人打电话，让其代还信用卡4万多，后张某2华在鄄城找出租车送银行卡，被害人将钱打到给他的银行卡上后，其和王某3负责通过网银转到张某2华带着的银行卡上，由张某2华负责取款。但这次准备转账时，钱就没有了。 二、2017年12月31日，王某3开车送刘佩刚女友史春雨到济南市商河县找司机孙某，被告人史春雨让其到德州乐陵送银行卡并与其“老公李阳”联系，通过电话联系，史春雨“老公李阳”让孙某将银行卡送给李某1。李某1往该银行卡代还45000元后通过pos机刷卡失败。后史春雨通过ATM机分两次取出部分赃款20×××00元。 认定上述犯罪事实的证据有： 1、被害人李某1陈述证实，2017年12月31日，崔振介绍一老头过来说帮他表弟代还信用卡，老头带来一张尾号2508的招商银行银行卡，让帮忙还上45000元，每10000元给120元好处费。其通过尾号4458的工商银行卡手机银行转账至对方银行卡，对方户名为李扬，后通过pos机刷的时候显示交易失败。 2、同案犯王某3证实，骗完鄄城4万多之后，刘佩刚再提议弄点钱，刘佩刚先联系好了代还信用卡的人，王某3开车送刘佩刚女友小雨到济南市商河县找了司机，小雨让司机把银行卡送到德州市乐陵县，后小雨回惠民县和刘佩刚具体怎么操作的不知道，后来骗成功了，给了王某3一张5000元的银行卡作为报酬，但钱没有取出来。其辨认了其拉着小雨去取款的银行自动取款机处的监控，并证实史春雨取钱绝对知道是赃款，她和刘佩刚不上班，他们之间运作的钱应该都是赃款。 3、证人孙某证实，2017年12月31日12点左右，其开车在商河县汽车站门口等活，一个女的让其到乐陵办个手续，给其一张银行卡和700块钱，并让其和她老公李阳（音）联系（证明诈骗的故意）。后其拨通李阳电话，李阳说让其到乐陵找李某1，并嘱咐就说是他表哥。后其找到李某1，并到华泰保险办手续。办手续过程中，李某1说卡里没钱。办的什么手续说不上。李阳的电话是17129815207。 4、辨认笔录证实，经王某3辨认史春雨是同案的被告人小雨，刘佩刚是同案的被告人。 5、银行卡照片证实，李仙提交的招商银行卡一张（尾号2508）基本情况。 6、受案登记表、立案决定书证实，李某1于2017年12月31日报案至乐陵市公安局，公安机关于2018年1月1日立案侦查。 7、招商银行交易明细证实，李扬尾号为2508的招商银行卡2017年12月31日13:36通过网银贷记收款45000元，对方账户尾号为4458，户主李某1。40秒后分三次分别转至尹某尾号7313招商银行账户20×××00元、尾号7476中国农业银行账户20×××00、5000元。尹某7313账户随后被取款10000元（2017年12月31日13：39：24）、10000元（2017年12月31日13：40：30），7476账户随后通过ATM取款10000元（2017年12月31日13：44：02）、10000元（2017年12月31日13：45：22）、4900元（网上银行2017年12月31日13：40：38）。其中ATM取款两次，时间段为13：44:02-13:45:22。 8、视频监控截图证实，经王某3辨认，指出该视频截图是其拉着史春雨去取款的过程。 9、ATM柜员机监控录像证实，2017年12月31日13：39:28，一穿长款黑色连帽棉衣，脚穿运动鞋女子到达ATM机（经王某3指认系史春雨），后进行取款的过程，期间多次换卡，其中一张卡共取现金两次。能清晰看到其将现金装入口袋的过程。13:53许该女子离开。 三、2018年3月14日10时许，光伟（淄博市博山区出租车司机）在博山区客运站门口等客时，被告人史春雨上车后与光伟攀谈，让其开私家车到莱芜送一张信用卡，并与其对象联系。光伟与史春雨自称姓党的对象联系后，与李某3驾驶私家车到莱芜找亓某代还信用卡，光伟于当日13时驾车到莱芜西关商贸城找到亓某并将信用卡还款50100元后，发现卡内现金无法完成交易。经查监控录像及银行ATM记录，史春雨持李东洋银行卡在赃款转到之前和之后进行过查询、取款等银行操作。 认定上述犯罪事实的证据有： 1、被害人亓某陈述，一个姓党的男子给其打电话让帮忙还信用卡，然后让其表弟（光伟）还有一名男子把卡交给亓某，亓某先分三次向该卡内转账50100元，再想把钱从POS机刷出来时发现密码被修改了，刷不出钱了，姓党的电话打不通了，光伟说其不是姓党的表弟，是出租车司机，亓某知道被诈骗了。 2、证人光伟证实，一名戴口罩女子在淄博汽车站让其开私家车到莱芜取东西，给其260元车费。光伟找李某3开其私家车到第一医院找到该女子，该女子给了一张信用卡和600元手续费，让其到莱芜刷信用卡还账，卡上有名字和密码，并让光伟联系其对象。后该女子对象联系光伟称其姓党，让其到莱芜联系亓经理刷卡，让光伟自称是其表弟，不能说是出租车司机，因为其在外做生意，说出租车司机会没面子。光伟找到亓经理刷卡，亓经理转账50100元后，想接着从POS机把钱刷出来时发现密码修改了，钱刷不出来，光伟知道被姓党的男子骗了，遂报警。 3、证人李某3证实，案发当日光伟向其借车说去莱芜办事，李某3跟着光伟到淄博市第一医院找到戴口罩、身高一米六左右，盘发的一名女子，该女子给了光伟几百块钱，二人说的什么其不知道。到莱芜嘉年华附近一个写字楼，光伟自己上的楼，后来给李某3打电话说对方不让走，然后警察赶到现场。 4、证人李某4证实，2018年3月14日在博山区品一品餐馆附近一名身穿黑长款羽绒服，戴一口罩，头上还戴着大衣上的帽子、长筒平底靴（靴子边上有一条银色饰条）的女子乘坐其出租车去24小时可以提款的中国银行提款机，并表示不去附近的，其将该女子拉到山头特信超市对面的中国银行。 5、收到条证实，亓某收到光伟补偿款四万元。 6、银行交易明细证实，亓某尾号6733账户于2018年3月14日14:09、14:11、14:24分三次转到党楷博卡号为62×××88的账户50100元，第一次1000元，第二次30000元，第三次19100元；党楷博卡号为62×××88的账户于当日14:25、14:26分两次转到李东洋卡号62×××44账号50100元；李东洋于2018年3月14日14:27:45从其该账户转入其62×××19账户5万元；当日14:35:00转入顾梦雪622587500045667账户49950元；顾梦雪622587500045667账户于当日16:47:12转入胡国华622908363019647813账号28000元，于当日17:17:13转入胡国华该账户20055元；胡国华账户于当日17:44:12在深圳市天华鑫便利店消费10100元，于当日18:04:59在深圳市润展批发城詹娥消费39900元。 7、ATM终端交易证实，2018年3月14日13：19-13:20分，卡号尾号2644的银行卡（李东洋）在中国银行淄博博山陶琉支行ATM终端进行查询验密、取款100的操作。通过监控锁定该时间段内该ATM机系史春雨进行的操作。 8、ATM终端交易证实，2018年3月14日14：26-14:30分，卡号尾号2644的银行卡（李东洋）在农业银行淄博博山汕头分理处A3WC、A3AC两台A**机进行查询、取款2000元、100元等操作。通过监控锁定该女子系史春雨。 9、监控录像证实，2018年3月14日11:59分-12:03分，一穿黑色长款羽绒服、戴蓝色口罩，盘发，额前没有刘海，额头较大的女子从医院走廊走到门口，与在门口等待的白色鲁Ｃ×××××哈弗H6轿车（光伟的车）旁边的一名男子交谈，谈后该男子与另一名男子开车离开；大观园南侧中国银行13:19:40进三号自助区，13:21：27出银行；该女子2018年3月14日14:27：38许到山头银行自助ATM机办理业务，14:29：40换了另一个ATM机，直到14:31:15许离开。18:22进明日星城小区西南门后到小区内商店购物后进12号楼一单元内。 10、被告人刘佩刚供称，其在2018年5月5日第一次讯问中供述，2018年伙同史春雨以代还信用卡为由，找莱芜一男子还4万多元，其打电话给那个莱芜人帮其还信用卡，那人还上后，然后把钱转走。其后对此予以否认，称没有任何违法犯罪行为。 11、被告人史春雨供称，其受“浩哥”安排，从博山客运站打车到第一医院，让该出租车司机找私家车将银行卡送到莱芜一个人手里并开一张票回来，并告诉司机到莱芜以后与其对象（浩哥）联系，开什么票不知道，具体事项是司机与浩哥电话联系的。其在审查起诉阶段供述当时“浩哥”给了她三四张银行卡，其中一张让出租车司机送到了莱芜，另外的后来浩哥让其到银行试试能不能用，其到建行或者农行去试了下查询、取款等功能不能用，上面也都没有余额。 四、2018年3月26日上午，在淄博长途汽车站，一名自称全升杰的男子给姜某一张银行卡和700元手续费，让其帮忙到莱芜把卡交给赵某1。期间赵某1（花园路经营非常超市）接到一陌生电话自称要还信用卡，赵某1同意后，到了下午14时许，姜某将银行卡给赵某1，赵某1分两次还款73500元后无法刷出发现被骗。同时，被告人刘佩刚持接收赵某1被骗钱款的相关银行卡到中国农业银行淄博市分行自动柜员机取款。 认定上述犯罪事实的证据有： 1、被害人赵某1陈述，2018年3月26日，一男子打电话让赵某1帮忙还信用卡，然后委托其表哥办理。姜某给了赵某1一张全升杰的银行卡，赵某1第一次存入100，第二次35184元，第三次存入38216元，随后用POS机查余额是3万多，再刷卡发现钱已经没了。 2、证人姜某证实，2018年3月26日在淄博长途汽车站，一名自称全升杰的男子给了其一张银行卡和700元手续费，让其帮忙到莱芜把卡交给赵某1，然后拿回小票。姜某把卡交给赵某1，后赵某1说存到该卡7万多元但接着钱就没了，遂报警。 3、证人刘某（系刘佩刚哥哥）证实，刘佩刚和史春雨是男女朋友关系，租住韩某2的房子，2018年3月26日刘某陪刘佩刚去淄博联系水泥业务，10点半左右到达淄博，刘佩刚就让其回去了。并辨认出淄博农业银行营业部办理业务2018年3月26日14时37分3秒到14时47分14秒录像的一名戴黑口罩黑眼镜的男子是刘佩刚。 4、受案登记表、立案决定书证实，本案系被害人赵某1于2018年3月26日报案，公安机关于次日立案。 5、银行交易明细证实，2018年3月26日14:33:03李爱霞尾号0374农行账户转入全升杰尾号8393招商银行账户100元，当日14:35:24赵某1账户转入全升杰账户35184元，当日14:44:34李爱霞账户转入全升杰账户38216元。全升杰账户当日14:38:48转入张某4傑6214837661380588的账户20×××00元，张某4傑账户于当日14:38:55-14:40:40分四次在ATM机取款共计2万元，取款地为淄博市中国农业银行淄博市分行通过ATM机取现，终端号为5133AJDC、5133AJBC。全升杰8393账户当日14:42,14:44，14:45三次分别转入黄庆尾号8073工行账户5000元、5000元、4300元。每次转账成功后接着取出共三次：4900元、5000元、5000元。当日14:48:02全升杰尾号为8393的账户转入张某36217003230037737974的账户20×××00元；张某3的该账户于2018年3月26日14:49:32-14:52:24在中国农业银行淄博市分行自动柜员机5133AJBC2次余额查询，随后5次取现（其中四次取现成功）共19800元。当日14:50:37、14:51:21全升杰尾号为8393的账户分两次转入金某中信银行62×××04的账户共19200元，金某尾号为4004的账户于当日14:17:26-14:56:58在中国农业银行淄博市分行自动柜员机5133AJAC、5133AJBC、5133AJDC连续11次办理业务，其中4次余额查询，7次取现（5次取现成功）共19100元。张某3、金某、张某4傑账户以上银行交易时间跨度为2018年3月26日14:38-14:56，其中取现地点均为中国农业银行淄博市分行。 6、监控录像证实，中国农业银行淄博市分行2018年3月26日门口及自动柜员机取款录像，显示2018年3月26日14:17-14:56时（张某3、金某、张某4傑银行卡被取现的时间段）一戴黑色口罩男子在涉及的自动柜员机取款，其中14：17该男子进入该柜员机，后离开，14:37再次进入，14:48：02离开，14:48:51再次进入，14:55:03离开。 五、2018年4月25日，在高某县中心路优客达宾馆附近，被告人刘佩刚搭乘马某出租车，后让其到沂源县送银行卡给李某2。一个自称韩某1的男子给李某2打电话让其表哥把信用卡和480元手续费捎给李某2，让李某2帮忙代还并提供POS机小票。马某和其对象王某1将卡送给李某2后，李某2将48500元现金转账后发现无法交易。同时刘佩刚持相应的银行卡通过ATM取款四次共计20×××00元。 认定上述犯罪事实的证据有： 1、被害人李某2陈述，一个自称韩某1的男子打电话让其表哥把信用卡和480元手续费捎给李某2，让李某2帮忙代还并提供POS机小票。李某2转账48000元后发现刷不出钱来，该男子拒接电话，遂报警。 2、证人王某1证实，2018年4月25日其陪着对象马某到沂源一个洗浴中心送了张银行卡给李某2，给马某卡的男子让王某1跟李某2说是他表哥，男子说他姓韩，手机号是17686836258。后李某2拿到卡后进行操作，后发现被骗。李某2说他给这个人转了48000元。 3、证人马某证实，乘坐其出租车的男子让其帮忙将一张银行卡及480元手续费送到沂源李阳处，让其把李阳打的发票给他捎回来。马某和丈夫将卡交给李阳，后李阳说给该男子代还信用卡48000元但是接着就联系不上该男子了，遂报警。经过仔细看公安机关出示的相关监控五段，指出监控里的人即为案发当日给其银行卡还钱的人，与2018年4月28日辨认的是一个人。并称其记得很清楚，通过辨认帽子、口罩、脸型、衣服、身材确认这个人就是当天那人。 4、证人韩某1证实，其身份证在2017年10月丢过，今年4月其在中国银行、建设银行、招商银行办过三张银行卡，给了老吴，老吴说帮忙走流水。 5、辨认笔录证实，经马某辨认，指出刘佩刚即为在高某乘坐其出租车并让其把诈骗用的信用卡送到沂源县的被告人。 6、鉴定文书证实，送检“副驾驶后侧车门扶手擦拭物”编号为2018DNA0182-3号的检材中检出的男性个体DNA，与被告人刘佩刚（身份证号码：）的血样在D8S1179等15个基因座基因型相同，其似然率为2.13126×1018。 7、韩某1银行交易明细、李某2手机银行查询明细证实，李某2尾号0382工行账户于2018年4月25日20:03通过手机银行跨行转入韩某1的尾号2958招商银行账户48500元，韩某1该账户分六次共转账至乔东辉卡号尾号5364的中国银行卡内48500元，中间乔东辉该银行卡通过ATM取款四次共计20×××00元，汇款至平安符科技服务有限公司两次共计27905元。 8、受案登记表、立案决定书证实，本案系被害人李某2于2018年4月26日报案，沂源县公安局于次日立案侦查。 9、ATM柜员机监控录像证实，2018年4月25日20:06（时间刚好在李某2转款之后3秒）许某戴黑色帽子、带黑色口罩、穿黑色上衣的男子出现，20:10:14离开。经马某辨认，与让其送卡的为同一人。 六、2018年5月2日，一自称姓韦的男子给东平县朱某打电话要求代还信用卡，朱某将此业务介绍给了邻店经营佰城金融工作室的赵某2。被告人刘佩刚到济南山东肿瘤医院门口找到干“黑的”的王某2，委托王某2到东平将一银行卡送给赵某2，后赵某2往该银行卡还款50500元后刷出480元，后刷卡失败。同时刘佩刚持相应银行卡通过ATM机取款22000元。 认定上述犯罪事实的证据有： 1、被害人赵某2陈述，2018年5月1日朱某介绍一男子找赵某2代还信用卡，5月2日下午该男子让其表哥给了赵某2一张户名为韦某的银行卡，赵某2代还款5万元后发现刷不出钱来，对方电话也打不通了。发现被骗后才知道来的男子是济南的一个滴滴司机。 2、证人朱某证实，一名姓韦的男子打电话要办代还信用卡业务，并让其表哥拿卡过来，朱某将该业务介绍给赵某2，5月2日一男子送卡过来，赵某2为其办理业务，赵某2给对方转了5万多元然后发现被骗，才知道来的男子是济南的滴滴司机。 3、证人王某2证实，2018年5月2日上午11时30分，在山东省肿瘤医院，一个自称姓韦的男子给了其一张银行卡，让其给东平县接山镇的赵经理，并嘱咐让其把两张单据拿回来，赵经理还款后说刷不出钱来。并辨认了当天中国农业银行济南分行济洛路支行的录像中的男子就是让其到东平骗赵女士的人。 4、辨认笔录证实，王某2反映给他银行卡的男子在山东省肿瘤医院院内车上攀谈时，期间该男子说话时将口罩拉到下巴以下。经王某2辨认，刘佩刚即为在医院与其攀谈并给其银行卡的被告人。 5、物证照片证实，让赵某2代还信用卡的招商银行银行卡情况，卡号为62×××25，后背记载韦某、147258字样。 6、韦某银行卡、毛国权银行卡交易明细证实，赵某2（6748）建行账户2018年5月2日13:20-13:36向韦某尾号1725的招商银行账户分两次分别转入500元、50000元，其中山东省泰安市天山区蕴华烟酒商行银联POS机（赵某2）刷出480元；2018年5月2日13:37:22-13:39:11韦某账户（尾号1725）向毛国权账户（尾号6187）分五次共转入5万元；毛国权该账户于2018年5月2日13:09:09-2018年5月2日13:42:32在中国农业银行济南分行5132AMTA自动柜员机取款5次共22000元（4次20×××00元）；当日16:19:09济南市天桥区斯威特便利店（商户代码822451254111011）POS机取现30010元。 6、朱某手机内通话记录及短信证实，朱某与“韦先生”（156××××1298）之间的通话情况以及“韦先生”发给朱某的短信。 7、证据调取回执证实，农业银行股份公司济南济洛路支行证实自助设备5132AMTA为其单位自动柜员机，其安装地点与该单位经营地点为同一地点。 8、肿瘤医院监控录像光盘证实，2018年5月2日刘佩刚在山东省肿瘤医院的活动轨迹。 9、刘佩刚提款录像光盘证实，当日13:09:09-13:42:32一名戴肉色口罩男子（王某2辨认出该男子就是在肿瘤医院交给其银行卡的男子）在中国农业银行济南分行5132AMTA自动柜员机取款的事实。 认定上述事实的综合证据有： 1、证人韩某2证实，刘某介绍他弟弟租其房子的经过，2018年2月7日中午刘某领着一个女的去签的合同，女子身高165左右，说近似普通话有些东北口音，签的“丁元赐”（女子称是自己的对象）的名字。 2、刘某辨认笔录证实，经刘某辨认，史春雨即为和刘佩刚一块租房居住的“小花”。 3、韩某2辨认笔录证实，经韩某2辨认，史春雨即为与刘佩刚租住其房屋的女子 4、发破案经过证实，刘佩刚、史春雨系被抓获归案。 5、韩某2提供的史春雨租住其房屋时所提供的身份证复印件及合同证实，2018年2月7日，史春雨以丁元赐的身份证与韩某2签订房屋租赁合同。 5、扣押决定书、清单及搜查笔录证实，公安机关依法搜查史春雨住处（租住韩某2房屋）并对室内物品进行扣押。 6、刑事判决书、释放证明证实，2007年4月18日刘佩刚因犯敲诈勒索罪被判处有期徒刑一年，2012年12月28日因犯信用卡诈骗罪被滨州市中级人民法院判处有期徒刑六年六个月，并处罚金七万元。2017年4月28日减刑刑满释放。 7、户籍证明证实，刘佩刚、史春雨案发时均已达完全刑事责任年龄。 8、在逃人员登记表证实，史春雨伙同他人诈骗张某140000元，被列为刑拘在逃人员。 以上证据，均经当庭质证核实，本院予以确认。 针对控辩双方有异议的事实和证据，本院评判如下： 关于被告人刘佩刚辩称“其只参与了第一起，其他没有参与”、被告人史春雨辩称“其只认可第三起，其他不认可”以及辩护人提出的“事实不清、证据不足”的意见。经查，被害人张某1等人陈述、证人孙某等人证言、银行交易明细等书证，监控录像、辨认笔录能够相互印证，足以认定二被告人以代还信用卡为幌子，欺骗被害人将钱转入指定账户后二被告人随即将钱提出或转走的事实。 本院认为，被告人刘佩刚、史春雨以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人刘佩刚曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。二被告人部分认罪，均可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款之规定，判决如下： 一、被告人刘佩刚犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期即自2018年5月5日起至2025年5月4日止，罚金于判决生效第二日起十日内一次缴纳）。 被告人史春雨犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期即自2018年5月5日起至2021年11月4日止，罚金于判决生效第二日起十日内一次缴纳）。 二、责令被告人刘佩刚与王新、张礼华共同退赔被害人张存金人民币42×××00元;责令被告人刘佩刚分别退赔被害人赵迪、李洋、赵娜人民币73500元、48500元、50020元；责令被告人史春雨分别退赔被害人李勇、亓彦章人民币45000元、50100元。于判决生效第二日起十日内付清。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  杨荣涛 人民陪审员  张仲生 人民陪审员  李奉忠 二〇一九年四月九日 书 记 员  魏 菲 附相关法条 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。