广东省韶关市浈江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）粤0204刑初29号 公诉机关韶关市浈江区人民检察院。 被告人王四辈，男，汉族，1984年11月10日出生，初中文化，务农，户籍地与住址河北省河间市。2018年4月17日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现羁押于韶关市看守所。 辩护人蒋宏华，广东边际律师事务所律师。 辩护人左新庆，北京市汇源律师事务所律师。 被告人常冬冬，男，汉族，1983年12月15日出生，初中文化，务农，户籍地与住址河北省河间市。2018年6月19日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于韶关市看守所。 辩护人魏思珍，广东韶州律师事务所律师。 韶关市浈江区人民检察院以浈检诉刑诉〔2019〕21号起诉书，指控被告人王四辈犯非法提供信用卡信息罪、诈骗罪、被告人常冬冬犯诈骗罪，于2019年1月28日向本院提起公诉，本院经审查于同日立案，并依法组成合议庭，于2019年3月7日开庭进行了公开审理，韶关市浈江区人民检察院指派检察员高丽文出庭支持公诉，被告人王四辈、常冬冬及辩护人蒋宏华、左新庆、魏思珍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：一、诈骗罪。被告人王四辈、常冬冬与他人结伙，以留学澳洲的在校中国留学生为对象，利用国际互联网，在澳洲生活信息好帮手、澳洲华人论坛网站、澳洲留学生微信群等微信网络平台上发布虚假信息，谎称可以在澳大利亚范围内以4—7折的优惠，打折代缴学费、房租水电费、网络费、罚单等各种账单费用。当接到受害人的代缴账单后，被告人便使用他人信用卡进行网上缴费，缴费平台当天显示缴费成功，被告人便要求受害人支付相应的人民币到指定的账户。而代缴的费用实为非法盗刷他人信用卡，最终缴费账单被银行撤销，致使受害人缴费失败，蒙受财产损失。经查，该团伙共诈骗受害人刘某逸、周某、徐某、韩某、刘某雨、仲某、张某珍、郝某、陆某斌、杨某燕等人合计人民币562740元、澳币5000元。具体分述如下： 1.2017年10月至2018年3月期间，王四辈伙同他人以打折代缴学费的手法，诈骗中国留学生刘某逸（微信号lXXXXi147）共计人民币147766元。 2.2018年2月1日至3月28日期间，王四辈以打折代缴电话费、学费、网费等手段，诈骗中国留学生周某（微信号mXXXX8）共计人民币40350元。 3.2018年3月5日至3月28日期间，王四辈伙同常冬冬、昵称为“火XXX步”（在逃）以打折代缴学费的手段，诈骗中国留学生徐某、韩某、刘某雨、仲某、张某珍共计人民币179650元。 4.2018年2月28日至3月30日期间，王四辈以打折代缴学费、电话费的手法诈骗中国留学生郝某（微信号为wxXXXXXr3rl06912，支付宝账号为13********）共计人民币39390元。 5.2018年3月12日至2018年3月23日期间，王四辈以打折代缴学费的手法，诈骗中国留学生陆某斌（微信号为lwXXXX2）共计人民币12800元。 6.2018年2月5日至2018年3月15日期间，王四辈以打折代缴学费的手法，诈骗微信号为abXXXca的中国留学生共计人民币20000元。 7.2018年2月16日至3月20日期间，王四辈以打折代缴电话费、学费、网费等手段，诈骗中国留学生杨某燕共计人民币122780元、澳币5000元。 二、非法提供信用卡信息罪： 1.2018年2月22日，被告人王四辈使用微信号wxiXXXo22在微信平台与“寸鐡”(微信号ZXXXXng的使用者)赵某哲提供盗刷代缴房租的过程中，“寸鐡”赵某哲向被告人王四辈发送交付房租的交付链接后（房租费为1180澳元，加手续费合计1197.7澳元），被告人王四辈转发给王某（在逃），由王某盗刷他人信用卡进行代缴房租，交付过程中因网页链接问题无法交付。“寸鐡”赵某哲提出自行盗刷缴费的要求，王四辈同意后将其掌握的卡号为40722090********，有效期06/20，cvv码551（信用卡安全码）的他人信用卡资料在微信内发送给“寸鐡”赵某哲，并在微信内一步步指导其操作盗刷信用卡进行交付房租，在此过程中因输入持卡人姓名错误导致盗刷无法完成而停止，最终该笔房租盗刷代缴由王某操作完成。王四辈通过微信告知“寸鐡”赵某哲，2018年2月23日“寸鐡”赵某哲支付给王四辈房租及代缴违章罚单合计人民币4750元。 2.2018年3月8日，被告人王四辈使用微信号wxiXXXo22与微信好友“AA四折代理澳洲神速小优uber语音接单”（微信号vmXXXXX2550）商量“买料”，王四辈以1000元一条的价格，将一张卡号为49997775********，有效期08/2021，cvv码049的纽西兰VISA信用卡资料和一张卡号为48356104********，有效期12/2021，cvv码031的银行卡资料，在微信内发送给“AA四折代理澳洲神速小优uber语音接单”，王四辈收取其人民币1000元。随后，“AA四折代理澳洲神速小优uber语音接单”盗刷此两张银行卡进行缴费。 2018年4月4日，公安机关前往被告人王四辈家对其进行传唤，但是王四辈及其亲属暴力抗拒抓捕，王四辈趁机脱逃。 2018年4月17日，被告人王四辈主动到河间市公安局沙河桥刑警中队投案。 2018年5月15日被告人王四辈委托其家人偿还受害人刘某逸被骗款项，得到受害人刘某逸的家人谅解。 公诉机关就指控的犯罪事实，当庭讯问了被告人，宣读、出示了书证、微信聊天记录、银行卡交易明细、被害人陈述、证人证言、被告人供述及辩解、专项审计报告、电子证物检查笔录、现场勘验笔录及照片、辨认笔录等证据。据此，公诉机关认为被告人王四辈、常冬冬结伙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究王四辈、常冬冬的刑事责任。被告人王四辈无视国法，非法提供他人信用卡信息资料，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以非法提供信用卡信息罪、诈骗罪数罪并罚追究王四辈的刑事责任。诉请本院依法判处。 被告人王四辈对指控的犯罪事实无异议，辩解因不懂法导致被害人遭受损失，非常后悔，会根据法院判决退赔被害人，希望法院对其从轻处罚。 辩护人左新庆的辩护意见是：一、诈骗。1.没有任何证据证明指控第1起诈骗事实与王四辈有关，该起指控不能成立。2.指控第2起、第3起诈骗被害人周某、徐某因诈骗陷入和维持认识错误处分财产。3.指控第3起诈骗4被害人韩某、刘某雨、仲某、张某珍犯罪事实证据不足，周某、徐某在委托被告人代缴费用前已经严重质疑，非因诈骗陷入和维持认识错误处分财产，周某、徐某是否具有中国国籍亦未查明，韩某、刘某雨、仲某、张某珍委托报案及基本身份信息等材料缺失。4.指控第4起诈骗被害人郝某犯罪事实不能成立，郝某是否具有中国国籍、是否系留学生没有查明。5.指控第5起、第6起诈骗犯罪事实均不能成立，陆某斌、abXXXca的微信号是否为本人使用未查明，其他理由同上。6.指控第7起诈骗亦不能确认杨某燕因诈骗陷入和维持认识错误处分财产。二、非法提供信用卡信息。王四辈在立案前主动供述了非法提供信用卡信息罪的犯罪事实，指控王四辈第1起属犯罪未遂。三、量刑情节。王四辈自动投案后，如实供述自己的罪行，并主动供述了司法机关尚未掌握的非法提供信用卡信息犯罪事实，庭审认罪认罚，指控王四辈诈骗罪、非法提供信用卡信息罪，均属自首。王四辈在本案诈骗、非法提供信用卡信息两案中，均处于从属地位，属从犯。王四辈系初犯、偶犯，一贯表现良好，其家庭、亲属了解到王四辈的犯罪行为后亦一直表现态度正确、积极。综上，恳请法庭查明事实，依法对王四辈从轻处罚。 辩护人蒋宏华的辩护意见是：一、公诉机关的指控具有偏见性，无证据证实本案不是团伙作案，本案具有涉外因素，部分被害人不是留学生，不排除有外国人被骗。二、王四辈处于下家的地位，本案诈骗行为与一般网络诈骗有所区别，王四辈没有隐瞒身份，被害人不仅是留学生。三、司法审计未确认，且无转账记录、聊天记录印证的指控事实、数额不应认定。四、王四辈主动投案、如实供述，应认定自首。 被告人常冬冬对指控的犯罪事实无异议，辩解开始不知道是诈骗他人，被害人损失的会尽力赔偿，希望法院对其从轻处罚。 辩护人魏思珍的辩护意见是：一、对指控常冬冬与王四辈共同诈骗无异议。二、对指控常冬冬参与诈骗的金额有异议，韩某、刘某雨、仲某、张某珍等人无法联系，常冬冬参与的诈骗金额应为81603元。三、常冬冬主观恶性不大，共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，其没有获利，转入其账户的款项也按照王四辈的要求转出了。四、常冬冬是初犯，到案后能如实供述，真诚悔罪、认罪。综上，请法院对常冬冬减轻处罚。 经审理查明：一、诈骗罪 被告人王四辈、常冬冬与他人结伙，利用国际互联网，以在澳大利亚工作、学习的中国人为对象，在澳洲生活信息好帮手、澳洲华人论坛网站、澳洲留学生微信群等网络平台上发布虚假信息，谎称可以在澳大利亚范围内以4—7折的优惠，代缴学费、房租水电费、网络费、罚单等各种费用。当接到被害人的代缴账单后，被告人便使用他人信用卡进行网上缴费，缴费平台当天显示缴费成功，被告人便要求被害人支付相应的人民币到指定的账户。而代缴的费用实为非法盗刷他人信用卡，最终缴费账单被银行撤销，致使被害人缴费失败，蒙受财产损失。该团伙共诈骗被害人刘某逸、周某、徐某、杨某燕等人合计人民币343040元、澳币5000元。具体如下： （一）2017年10月至2018年3月期间，王四辈伙同他人以打折代缴罚单的手法，诈骗中国留学生刘某逸（微信号lXXXXi147）人民币350元。 上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.刘某逸自述材料，刘某逸自述其被诈骗的经过。 2.刘某逸提供的微信截图2页、支付宝转账记录14页，证实刘某逸添加微信“A最低四折起代交各种账单”（微信账号wxiXXXo22），后向对方指定的账户转账52344元。 3.委托书、银行汇款证明、和解协议书，证实王四辈的亲属代其向刘某逸的母亲李某退赔人民币16万元，李某对王四辈表示谅解。 4.中国农业银行卡号为62284814367********、中国建设银行卡号为62170031500********、62170033200********、中国银行卡号为62166119000********于2017年10月1日至2018年1月15日的交易记录，证实刘某逸的银行卡交易情况。 5.中信银行股份有限公司账户62177306********于2017年10月1日至2018年4月20日的交易记录，证实刘某逸于2017年11月18日通过支付宝向徐鹤的银行卡转账9980元。 6.中信银行股份有限公司账户62177302********于2017年10月1日至2018年4月20日的交易记录，证实刘某逸于2017年10月15日通过支付宝向王晓峰的银行卡转账6674元、4988元、3888元、9125元、6888元、8899元。 7.李某陈述：2017年上半年，我儿子刘某逸被澳大利亚昆某兰大学录取了，学校方面需要我们交纳学费。因为没有换澳币，如果用学校官方推荐的网上付款渠道需要多收取5000多元。刘某逸想省下这笔钱，便问其同学有没有办法换几万元澳币。有同学说认识一个人是澳洲代缴各种账单的，还可以给账单打折。刘某逸就通过其同学加了那名可以代缴账单的人，加了后便与那名帮人代缴账的人商谈，代缴账单的人便给刘某逸发来的现场缴费视频，刘某逸在半信半疑的同意那人帮我们交费。之后那人便用卡帮刘某逸交学费，也确实在学校的官网上查到交费成功的记录并收到了学校方面的COE和offer。交费后，那人需要刘某逸将等额的钱通过支付宝转给他，并提供了好几个支付宝账号，因为支付宝转账有限额，刘某逸分批次将钱转到了对方指定的银行卡账户。学校开学后，昆某兰大学催刘某逸交学费，还说刘某逸很可能被诈骗了，交的学费可能被撤回或冻结了，学校方面并没有收到学费。刘某逸试图联系那名帮其代缴学费的人，发现已经联系不上了，刘某逸便去中国大使馆报警，但是大使馆说应该回国报案。刘某逸一共被诈骗了人民币155352元（转账记录共147416元，还有部分转账记录暂时未能提供）。那名代缴账单人员的微信名为“A最低四折起代交各种账单”；微信ID为wxiXXXo22。刘某逸的微信号为lXXXXi147，昵称“刘六岁”，支付宝账号aXXXXXX6@qq.com(208XXXXXX5)。 8.王某涛陈述：关于我儿子王四辈诈骗他人一事，我已经和被害人达成了赔偿协议，被害人称他们损失了约15万多元，我赔偿了被害人16万元，希望可以对王四辈从轻处罚。 9.王四辈供述：我用来接单的微信号为wxiXXX022，昵称“A最低四折起代支各种账单”，这个微信号是我在2017年11月左右注册的，手机号1XXX650。这个微信号除了我以外，刘某霞在2017年12月使用过。微信号为lXXXXi147，昵称“刘六岁”这个微信我有印象，我记得我和他聊过天，其他我不记得了。 如果有人找我缴费，我就问我的上家（微信昵称“会打折de键盘侠”，微信号2XXXX1,还有一个微信号cheXXXX21），多少钱能接这个单，得到答复后我就会找我缴费的人报价，如果接受的话，我就让我的上家帮他缴费，成功后我就让找我缴费的人把钱转给我，然后我再把钱全部转给我的上家，我的上家会通过微信把我的获利转给我。 经过我查看公安机关打印的手机截图，确实有我和“刘六岁”的聊天记录，从聊天记录显示是他找我代交学费，“刘六岁”真实姓名叫刘某逸，我叫他发出生年月、学校缴费网站、学生姓名、学号，聊天记录显示刘某逸的学费11000澳元，折算成人民币大约是4万元，推算出来我收了刘某逸38000元或者39000元。我只收取了他人民币900元订金，我交成功之后，他要付给我38000元，但是他没有付给我。 10.司法审计报告，证实王四辈的支付宝wl13XXX110于2018年3月15日收到刘某逸转账350元。 11.现场勘查检查笔录、现场图、现场照片，证实刘某逸被骗现场韶关市浈江区复兴路浈江分局3栋404房的现场情况。 以上证据本院予以确认，并作为本案的定案依据。 （二）2018年2月1日至3月28日期间，王四辈以打折代缴电话费、学费、网费等手段，诈骗中国留学生周某（微信号mXXXX8）共计人民币40350元。 上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.周某提交的学校邮件，证实周某学费被撤回。 2.周某支付宝转账电子回单3页，证实账户名为周某、账号为mXXXXu@yahoo.com.ph（208XXXX47）的账号于2018年3月1日向账户名为王四辈、账号为********的支付宝账户转账30000元、7000元、300元。 3.周某与微信名“A澳洲省钱好帮手”的微信聊天记录，证实周某与王四辈通过微信沟通交费的情况。 4.周某陈述：2018年2月1日微信名“A澳洲省钱好帮手”通过澳洲留学生微信群请求添加我女儿周某为好友，并声称“可四到七折代缴一切账单罚款”，目的是公司为了套现投资，所以愿意损一点，帮客户代缴账单后，客户可以查询确认到账再通过支付宝或者微信转账付款，我们有过四次交易来往，其中代缴电话账单220元、代缴昆某兰大学学费39300元、代缴网络宽带费380元、代缴电费450元，合计人民币40350元。对方支付宝账户名王四辈，支付宝账户********,微信昵称“A澳洲省钱好帮手”和“雄鹰展翅”。支付宝转账4次39300元，微信转账3次（分别是220元、380元、450元）。 5.王四辈供述及辩解：公安机关在我微信里面找到微信名为“米菲”，微信号为“mXXXX8”的人找我代缴学费。我不记得收了她多少学费。“米菲”叫什么名字我不知道。微信号为w136XXX01，昵称“飞翔”是我的上家，我把微信号为mXXXX8的缴费给了他帮我代缴，“飞翔”还发了一张王某的照片给我，他帮我缴费后，我通过支付宝转到了他提供的三个支付宝里（分别为*磊181XXX5、*风芹、*效宇）。 6.专项审计报告，证实王四辈（微信号wl13XXX110）收到周某（微信号mXXXX8）380元，王四辈（支付宝号2088922161204173）收到周某（支付宝号208XXXX47）39300元。 以上证据本院予以确认，并作为本案的定案依据。 （三）2018年3月5日至3月28日期间，王四辈伙同常冬冬、“火XXX步”（在逃）以打折代缴学费的手段，诈骗中国留学生徐某人民币179650元。 上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.贺某琦代徐某提交的委托书、徐某（微信名“若水”、微信号xuXXX640）与微信名“DAVE”、微信号wxiXXX2的微信聊天记录和邮件信息，证实徐某与对方的微信聊天情况。 2.缴费被撤回邮件截图，证实徐某、刘冬雨等人学费缴费被撤回。 3.贺某琦陈述：我朋友徐某在澳大利亚伍伦贡大学留学，她被他人诈骗了学费179654元。分别通过微信和支付宝转账。2018年3月5日，徐某在微信上看到代缴学费的广告，于是添加了广告上的微信号（微信名DAVE，微信号wxiXXX2v22），她在该微信上询问代缴学费的问题，对方说可以六点五折代缴澳大利亚的学费，说是他们公司想套现金，可以给留学生打折交学费。徐某信以为真，就发了姓名、学校、学号、学校缴费网站给对方。3月5日及3月8日转了46270元给对方，徐某在学校官网查询到这46270已经缴费成功，徐某就和同学说了这事，有四个同学找到徐某代缴学费，分别是河南的韩某、北京的刘某雨、广州的张某贞、山东的仲某，四个同学一共将133384元通过微信、支付宝转给对方（微信转账81603元、支付宝转账98051元，总计179654元）。2018年4月4日，徐某收到学校发的邮件，说徐某的学费被撤回了，后来那四名同学的学费也全部被撤回。 4.王四辈供述和辩解：我的微信有一名微信号为wxiXXX2v22，昵称为“DAVE”的好友，使用者是常冬冬。他找我缴过费，我还用支付宝帮他收过款，收到之后我将收到的款转入了他提供的支付宝。 5.常冬冬供述和辩解：2018年3月王四辈叫我帮他弄一个微信号，我就用我的妻子刘彩霞的手机号注册了一个微信，并绑定了刘彩霞的身份证和银行卡，这个微信的微信号是wxiXXX2v22，昵称DAVE，注册好之后我把微信的相关资料告诉了王四辈，王四辈说如果有人联系这个微信就告诉他，他会教我怎么和客户说，之后我就一直登录这个微信。有时候会有人联系说要缴费之类的，我就会把单子发给王四辈，王四辈会全程教我怎么处理怎么应对，我就一直按他说的做。我在和客户以及和王四辈的交流中知道了这个微信号是用来做打折缴费的，就是可以帮别人代缴一些账单。一般客户会直接加我之后问我某些账单能不能交，我就直接把这些内容转发给王四辈，之后我就照着王四辈说的和客户交流。我加了几个微信公众号，发了几张图片给这些公众号叫他们帮我推广，图片的内容是加我的微信号可以打折缴费，还有我的加好友的微信二维码，有些人看到这个推广如果有兴趣就会加我好友让我帮忙缴费。 我不清楚为何帮客户缴费还可以打折，有客户找我缴费我都是把资料发给王四辈让他搞定的。不过我在和客户以及和王四辈的交流中发现这个事情是有点违法的，但是具体是怎么违法我也不清楚。王四辈使用过的微信有两个，一个昵称“A澳洲省钱好帮手”，微信号是wxiXXXo22,还有一个昵称“雄鹰展翅”，微信号是wl13XXX110。 客户转钱有两种方式，一种是转到王四辈提供给我的支付宝账号内，是王四辈发一个收款二维码给我，我再转发给客户，还有一种方式是转到我的微信内，我将钱转到我使用的微信内，然后再转到王四辈的微信号内，但是有一部分钱王四辈让我自己留着，约有两万元。 6.专项审计报告，证实王四辈（支付宝号2088922161204173）收到徐某（支付宝号2088602106507911）98051元，常冬冬（微信号wxXXX22）收到徐某（微信号xuXXX640）81603元。 以上证据本院予以确认，并作为本案的定案依据。 （四）2018年2月16日至3月20日期间，王四辈以打折代缴电话费、学费、网费等手段，诈骗杨某燕（微信号aXXX2，微信名AiXXX投资）共计人民币122780元、澳币5000元。 上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.上网追逃人员登记表，公安机关已对王某、刘某霞实施网上追逃。 2.搜查笔录、扣押清单，证实2018年4月4日12时公安机关依法对河北省河间市黎民居窦庄村29512号进行搜查，扣押OPPOR11手机1台、小米手机1台。 3.协助冻结财产通知书，证实2018年6月8日中国邮政储蓄银行股份有限公司已冻结王四辈的账号62179819100********余额20431.09元、6215997131000803748的余额26854.63元。已冻结王海平6217991430011705609的余额211324.23元。 4.视频监控录像，证实2018年4月2日公安机关向中国邮政储蓄银行河间市景和支行调取王四辈的卡号为621599713100080374890于2018年3月31日16:38至16:43:20在银行ATM机取款；2018年4月1日14:23王四辈在柜台取出现金20000元交给常冬冬。 5.提取笔录5份，证实2018年4月21日公安机关从王四辈处扣押的小米5和OOPOR11手机中提取相关微信记录并打印截图。 6.情况说明，证实： （1）2018年4月4日，公安民警在抓捕王四辈过程中，因王四辈的亲戚阻扰导致王四辈逃脱，在王四辈逃脱后，公安民警发现王四辈涉案银行卡内的涉案诈骗财物正在迅速的往王四辈、王海平（王四辈的姑姑）等人的账户内转出，因王四辈转出的钱有诈骗所得的重大嫌疑，公安机关冻结了接受转账的银行卡，其中包括卡号：62179819100********（余额20431.09元）、6215997131000803748（余额26854.63元）、6217991430011705609（余额211324.23元）。 （2）受害人微信号为wxidXXX2的事主，微信号为lwXXXX2的事主，微信号为abXXXca的事主，以及郝某、韩某、刘某雨、仲某、张某珍，侦查人员多次尝试联系以上事主，但始终无法取得联系。 7.杨某燕代杨某燕提交的银行卡转账截图、网站截图、缴费被撤回邮件截图、微信转账截图、微信资料截图、聊天记录截图，证实杨某燕找王四辈代缴学费、电话费、网费，通过微信转账给王四辈122780元。 8.杨某燕陈述：2018年2月初，我的女儿杨某燕在一个澳洲的华人论坛看到一个广告，内容是他们是金融公司，因为公司的资金运作可以换汇，还可以打折代缴各种账单、学费、水电费等。杨某燕信以为真，就加了这个人的微信，并让对方代缴了我侄女杨某谊的学费、我侄女杨某的学费、我侄女杨某的同学吕某尧的学费、杨某燕公司的电费合计人民币122780元，澳元5000元。对方每次代缴学费都是先收取定金，过一段时间后会称已经缴费成功了，要求将剩余的钱款转给他，去缴费的网站上查询到，确实是已经缴费成功，杨某燕就将缴费的钱款转给了对方。4月初杨某燕找对方代缴的各种款项陆续被银行退回了，大约是涉嫌信用卡诈骗，杨某燕再找对方就没有回复了。对方的微信号是wxiXXXo22,昵称是“A澳洲省钱好帮手”，收钱的微信昵称是“雄鹰展翅”。杨某燕的微信号是aXXX2。 9.被告人王四辈供述及辩解：2018年1月，我在微信上认识了一个微信名叫“键盘侠”的人，他说他在国外，问我想不想赚钱，我说想，他就把我拉到了很多的微信群里，让我收集群里的别人的生活账单，都是要缴费的那种，包括水费、电费、手机费等单子。我就收集了很多这样的单子，都是别人拍成照片发给我，我再把照片发给键盘侠，键盘侠过后就会给我发来已经交过费的凭证照片，我再把这个发给给我单子的人说费已经交完了，他们确认已经交费成功给我转钱，按交费金额的七折给我付费的，我和键盘侠做了一个多月，代缴的是国外的账单，水电费、学费之类的，我从中获利一万多元。我用来接单的微信号wxiXXX022，昵称“A最低四折起代支各种账单”。这个微信号除了我以外，刘某霞也使用过，她是在2017年12月份使用过这个微信号。我帮别人交费，钱都是转到我的微信号和支付宝。我的收钱的微信就是这个微信。我收钱的支付宝账号是********。我收到钱之后，我的上家会给我微信或者支付宝的收款码我就用收款码转账的方式转钱给我的上家。我的上家微信昵称是“会打折de键盘侠”，微信号2XXXX1和cheXXXX21。我帮人缴费约有几十单，一般是可以打七折，接单之后我发给我的上家由我的上家负责缴费，具体如何缴费的我也不清楚，我觉得这个缴费的钱可能是一些黑钱想洗的，所以通过这种方式帮别人缴费转换。我一共帮别人缴费的金额具体是多少我记不清楚了，但是肯定有人民币8万元。 公安机关从我使用的手机上提取了70张截图（查看约30分钟），这些截图确实都是我帮别人缴费时和客户以及上家产生的聊天记录以及微信资料。经过我查看截图，确实有我和这个刘六岁的聊天记录，从聊天记录显示，我确实有帮刘六岁缴费，但是具体怎么缴费，缴费的的我记不清楚了，这些聊天记录确实我本人和他聊天产生的。 10.专项审计报告，证实王四辈微信号（wl13XXX110）收到杨某燕（微信号aXXX2）65500元，王四辈使用的微信号（wxiXXXo22）收到杨某燕（aXXX2）57280元。 11.韶公（司）鉴（电子）字[2018]4号检验报告、韶公（网监）勘[2018]377号电子证物检查笔录，证实经广东省韶关市公安司法鉴定中心对扣押的手机进行检验，从小米手机中取得通话记录19条，短信息22条，微信聊天记录13008条；从OPPORl1手机中取得通讯录250条，已删除通讯录157条，通话记录3000条，已删除通话记录591条，短信息579条，已删除短信息412条，彩信9条，QQ聊天记录1462条，微信聊天记录256548条，支付宝记录312条。从OPPO手机获取了手机中的短信息、通讯录、通话记录及微信等即时聊天数据。 12.辨认笔录及照片，证实经混杂照片辨认，王四辈辨认出常冬冬、刘某霞；常冬冬辨认出王四辈。 以上证据本院予以确认，并作为本案的定案依据。 二、非法提供信用卡信息罪 （一）2018年2月22日，被告人王四辈使用微信号wxiXXXo22在微信平台为“寸鐡”(微信号ZXXXXng的使用者)提供盗刷代缴房租的过程中，“寸鐡”向王四辈发送交付房租的交易链接后（房租费、手续费合计1197.7澳元），王四辈转发给王某（在逃），由王某盗刷他人信用卡进行代缴房租，交付过程中因网页链接问题无法交付。“寸鐡”提出自行盗刷缴费的要求，王四辈同意后将其掌握的他人的卡号为40722090********、有效期、CVV码（信用卡安全码）的信用卡资料在微信内发送给“寸鐡”，并在微信内指导其操作盗刷信用卡交付房租。在此过程中因输入持卡人姓名错误导致盗刷无法完成而停止，最终该笔房租盗刷代缴由王某操作完成，王四辈通过微信告知“寸鐡”代缴成功，2018年2月23日“寸鐡”支付给王四辈房租及代缴违章罚单合计人民币4750元。 （二）2018年3月8日，王四辈使用微信号wxiXXXo22与微信好友“AA四折代理澳洲神速小优uber语音接单”（微信号vmXXXXX2550）商量“买料”，王四辈以1000元一条的价格，将一张卡号为49997775********的卡号、有效期、CVV码的VISA信用卡资料和卡号为48356104********的卡号、有效期、CVV码的银行卡资料，在微信内发送给“AA四折代理澳洲神速小优uber语音接单”，王四辈收取其人民币1000元。随后，“AA四折代理澳洲神速小优uber语音接单”盗刷此两张银行卡进行缴费。 2018年4月4日，公安机关前往王四辈家对其进行传唤，但是王四辈及其亲属暴力抗拒抓捕，王四辈趁机脱逃。同日，王四辈的中国邮政储蓄银行账户向王海平的中国邮政储蓄银行账户转账17万元，同日王海平该账户向王四辈转账4万元。2018年4月17日，王四辈主动到河间市公安局沙河桥刑警中队投案。2018年6月19日常冬冬在沧州市车辆管理所处理车辆违章时，被沧州市经济开发区刑警大队抓获。 上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.户籍证明、违法犯罪记录查询说明，证实两名被告人的基本情况。 2.到案经过，证实2018年4月4日，公安机关前往王四辈家传唤，王四辈及其众多亲属暴力阻挠办案民警，抗拒抓捕，并且脱逃。4月17日，王四辈主动到河间市公安局沙河桥刑警中队投案。2018年6月19日常冬冬在沧州市车辆管理所处理车辆违章时被沧州市经济开发区刑警大队抓获。 3.王四辈与微信号ZXXXXng（昵称“寸鐡”）的微信好友的聊天记录，证实王四辈与“寸鐡”于2018年2月22日向“寸鐡”发送卡号为40722090********的卡号、有效期、CVV码（信用卡安全码）等信用卡资料，用于“寸鐡”盗刷信用卡代缴房租。 4.王四辈与微信号vmXXXXX2550（“A澳洲神速小优uber外出玩”备注“AA四折代理澳洲神速小优uber语音接单”）的微信好友的聊天记录，证实王四辈于2018年3月8日向“A澳洲神速小优uber外出玩”发送卡号为49997775********的卡号、有效期、CVV码的VISA信用卡资料和卡号为48356104********的卡号、有效期、CVV码的银行卡资料。 5.专项审计报告，证实王四辈的微信（微信号wl13XXX110）于2018年3月8日收到ywb2956转来的1000元；王四辈的支付宝（支付宝2088922161204173）于2018年2月23日收到2088202611162784转来的4750元（备注房租+3罚单）。 6.王四辈供述与辩解：在wxiXXXo22的微信号内有我和“寸鐵”的微信聊天记录，他添加我是找我代缴澳洲的汽车罚单，因为通过我代缴有优惠。因为代缴的优惠比较大，“寸鐵”猜测到我们是盗刷他人信用卡，我按照上家告诉我的，就是代缴费用也是有成本的，需要“买料”，就是到专门的网站购买他人的信用卡信息，以便用于代缴费用。“寸鐵”说想学怎么帮人代缴费用，我们约定他交人民币1万元给我，我就教他怎么刷他人信用卡代缴费用，我也是为了和他拉近关系，让他多拉客户给我代缴费用。在我们聊天过程中，我给了一张上家提供的银行卡信息给“寸鐵”，一步步教他如何在代缴网站输入持卡人姓名、信用卡信息等。我记得有帮“寸鐵”代缴过汽车罚单、汽车保险、房租，我记得房租的费用是1197.70澳元，我收了人民币4750元。为“寸鐡”进行盗刷代缴房租和违章罚单的费用，我将缴费所需的链接和资料交给王某，再由王某去操作盗刷缴费。 在wxiXXXo22的微信号内，有一名微信号为VmXXXXX2550，昵称“A澳洲神速小优uber外出玩”，我备注为“AA四折代理澳洲神速小优uber语音接单”的微信号使用者，公安机关截取了我和“AA四折代理澳洲神速小优uber语音接单”的微信聊天记录，“AA四折代理澳洲神速小优uber语音接单”添加我的目的开始只是相互聊天，在聊天过程中他找我“买料”，我卖了“料”给他，即卖了可以盗刷的他人的信用卡信息料给他。以1000元一条信用卡信息的价格卖给他的，以发送微信收款二维码的方式收款的。后来因为他说该信用卡不能盗刷成功，我又另外提供了一条信用卡信息给他，后来他告知我他用第二张信用卡的信息盗刷了288澳元。 7.深圳市腾讯计算机系统有限公司提供的gXXX888、w136XXX01、UXXX360、zXXX1、TXXXss、VXXX550、wonderful9111、wxiXXXdr12、wxXXXs22、w13XXX110、wXXXo22、wxiXXXo22、wxXXX22、ZXXXXng、wXXX22、yeXXX96、wxiXXX2、nfXXX4、gXXX09、DXXX20、fXXX20、cheXXXX21、XXXX2的微信号注册信息、绑定银行卡信息及2017年9月1日至2018年7月31日的交易记录。 支付宝（中国）网络技术有限公司提供的银行卡号621********、********、********、********、62XXX15、623XXX0、6********、623XXX0、********、5XXX895、62XXX13、********、622XXX4、62XXX67、62********的注册信息及2017年1月1日至2018年10月31日的支付宝交易流水明细。 支付宝（中国）网络技术有限公司提供的手机号码18XXX86、15XXX95、15XXX0、13XXX110、1XXX650、136XXX01、181XXX5、15XXX01、13XXX2的注册信息及2017年1月1日至2018年10月31日的支付宝交易流水明细。 支付宝（中国）网络技术有限公司提供的身份证13XXX132450、35XXX103X、320XXX233、450XXX539、3301XXX017、43XXX717、1504XXX18、130XXX80、13XXX434、132XXX23、130XXX80、4XXX012、13XXX33、13XXX412、130XXX21、130XXX57的注册信息及2017年1月1日至2018年10月31日的支付宝交易流水明细。 以上证据本院予以确认，并作为本案的定案依据。 对公诉机关的指控、被告人及辩护人的辩解、辩护意见，本院综合评析如下： 一、定性。被告人王四辈、常冬冬在网络上发布虚假信息，专门针对在澳大利亚工作、学习的中国人，谎称可以优惠代缴学费、房租、罚单等费用，致使被害人遭受财产损失，数额巨大，其行为属虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物的诈骗行为，且属电信网络诈骗，依法应予严惩。 二、犯罪事实。1.对公诉机关指控王四辈诈骗刘某逸的事实，经查，现有证据仅有刘某逸陈述其被微信号为wxiXXXo22的人诈骗，其将相关款项转至对方提供的银行账户上，而微信聊天记录、微信转账流水及审计报告仅能反映王四辈代缴罚单时被骗350元，结合本案王四辈的作案手法，不足以证实王四辈在代缴纳学费时诈骗刘某逸的事实，本院对公诉机关该部分指控不予支持。。 2.对公诉机关指控王四辈单独或伙同常冬冬诈骗周某、徐某、杨某燕的事实，经查，有聊天记录、被害人的代理人的陈述、被害人提供的被撤销缴费的通知、微信或支付宝转账记录、审计报告等证据予以证实，本院予以支持，但根据聊天记录，徐某是找王四辈代缴韩某、刘某雨、仲某、张某珍的学费，涉案款项也是由徐某转至王四辈的支付宝和常冬冬的微信中，应视为徐某被诈骗，常冬冬亦应对共同犯罪承担刑事责任。 3.对公诉机关指控王四辈诈骗郝某、陆某斌、abXXXca的事实，经查，聊天记录证实郝某、陆某斌、abXXXca是找王四辈代缴学费、电话费等，且相关款项已经转至王四辈的支付宝或微信中，但无证据证实郝某、陆某斌、abXXXca因此遭受财产损失，现有证据不足以证实王四辈诈骗了郝某、陆某斌、abXXXca。 三、量刑。王四辈在案发后能主动投案，归案后能基本如实供述犯罪事实，是自首，常冬冬归案后能如实供述自己的罪行，并自愿认罪，均可从轻处罚。王四辈在公安机关到其家中实施抓捕时，向王海平账户转账17万元，同日王海平账户又向王四辈账户转账4万元，差额13万元应予追缴。 本院认为，被告人王四辈、常冬冬结伙以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，王四辈还向他人非法提供他人信用卡信息，其行为还构成非法提供信用卡信息罪，依法应实行数罪并罚。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以认定，但指控王四辈的犯罪数额不当，应予纠正。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、量刑情节及造成的社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一、二款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第 一、三款、第六十九条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人王四辈犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币三万元，犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从二○一八年四月十七日起至二○二七年十月十六日止） 二、被告人常冬冬犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。（刑期从二○一八年六月十九日起至二○二三年六月十八日止） 三、对冻结的王四辈的中国邮政储蓄银行卡号62179819100********的余额20431.09元、卡号62159971310********的余额26854.63元、王海平的中国邮政储蓄银行卡号62179914300********中的130000元予以追缴，按比例发还各被害人；责令王四辈、常冬冬退赔各被害人损失共计人民币165404.28元。 四、对扣押王四辈的OPPO手机、小米手机各一台，予以没收，由公安机关上缴国库。 被告人的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴交，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 伟 人民陪审员  麦振銮 人民陪审员  张小兰 二〇一九年四月二十四日 本件与原本核对无异 书 记 员  华明福