河北省魏县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0434刑初99号公诉机关河北省魏县人民检察院。被告人许志民，男，1976年5月11日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省邯郸市魏县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年11月2日被魏县公安局刑事拘留，同年12月5日被逮捕。现羁押于魏县看守所。辩护人张涛，河北十力律师事务所律师。河北省魏县人民检察院以冀魏检刑诉（2019）100号起诉书指控被告人许志民犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。魏县人民检察院指派检察员王金锋出庭支持公诉，被告人许志民及其辩护人张涛均到庭参加诉讼。现已审理终结。魏县人民检察院指控：2013年7月至2015年11月期间，被告人许志民在魏县成立邯郸市金某投资有限公司魏县分公司和魏县金某珠宝行，在未取得金融管理部门经营许可的情况下，以邯郸市金某投资有限公司、邯郸市金某投资有限公司魏县分公司及魏县金某珠宝行的名义向社会不特定对象吸收存款，非法吸收存款总额为3756.1万元，涉及人数251人，还款总额为2521.2万元，尚欠1234.9万元无法归还群众。提供的主要证据有被告人供述与辩解、集资参与人陈述、会计师事务所专项审计报告、书证等，指控被告人许志民之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请求依法判处。被告人许志民对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪之事实供认不讳，当庭自愿认罪。其辩护人的辩护意见为：对公诉人指控被告人许志民犯有非法吸收公众存款罪的指控不持异议，对量刑及案件性质的观点为，一、本案属于单位犯罪，应当按照单位犯罪处理，不应认定自然人犯罪；二、被告人公司的相关资产及债权大于实际欠款，可以挽回受害人损失，且被告人愿意积极配合司法机关处置资产追回债权，请法院对此情节予以考虑，从轻量刑；三、被告人认罪态度好，有悔罪表现，没有犯罪前科，请依法对其从轻处罚；四、本案所吸收的资金基本由金某总公司梁某调配使用，公司内的运营管理被告人参与较少，在整个犯罪过程中直接作用和影响较小，希望对被告人酌定从轻量刑。经审理查明：2013年7月至2015年11月期间，被告人许志民在魏县成立邯郸市金某投资有限公司魏县分公司和魏县金某珠宝行，在未取得金融管理部门经营许可的情况下，以邯郸市金某投资有限公司、邯郸市金某投资有限公司魏县分公司及魏县金某珠宝行的名义向社会不特定对象吸收存款，非法吸收存款总额为3756.1万元，涉及人数251人，还款总额为2521.2万元，尚欠1239.9万元无法归还群众。认定上述事实的证据如下：1、被告人许志民供述，邯郸市总公司的全称为邯郸市金某投资有限公司，法人是梁某，我是总公司的司机，梁某想在魏县成立一家公司，问我魏县有没有熟人，正好我和张某1熟悉，在张某1的帮助下成立了魏县分公司，我是分公司的法人，后来该公司更名为魏县金某珠宝行，法人还是我，我以金某的名义吸收存款了。邯郸市金某有限公司是梁某和别人合伙经营的，魏县的金某分公司是梁某自己的，分公司挂靠在总公司名下，其他股东不愿意，由于梁某在邯郸有家金店向魏县分公司提供了一批货源，所以在梁某的要求下将分公司更名为魏县珠宝行。魏县分公司更名为珠宝行，工作人员和工作性质及业务内容都没有变，工作人员有张某1、李某、韩某等人，当初没有给他们明确职务，都负责向分公司介绍存款。魏县分公司吸收存款的流程是客户将钱给公司的会计，会计给客户出具相关手续，最初给客户出具的手续上加盖着总公司的印章，后来又加盖了分公司的印章，公司名字变更后又在客户的手续上加盖了珠宝行的印章。魏县分公司及珠宝行共吸收了多少存款我不清楚，涉及多少户也不清楚，还有1000余万元没有还给客户。分公司及珠宝行吸收存款主要是口头向外宣传，门面上挂着招牌。分公司及珠宝行吸收的存款大部分都转到梁某个人经营的金店了，小部分转到总公司，经我手放贷给杜静海100多万元。2、同案犯梁某供述，邯郸市金某投资有限公司的股东是我和张合永，我因非法吸收公众存款罪被判处十年有期徒刑。魏县金某算是我的公司，我只是让许志民在魏县负责管理魏县的公司。邯郸市金某投资有限公司魏县分公司后来更名为魏县金某珠宝行，许志民是公司的总负责人。总店经营期间，我对许志民说总公司准备在魏县成立一家分公司，当时我和许志民没有协商各占多少股份或将来给许志民什么待遇，我只是给许志民说想在魏县成立一家分公司让许志民运作，后公司的成立、运作全是许志民负责的，业务上的事我也没有参与，也是许志民全权负责的。因为许志民在分公司全权负责，我对分公司的业务没有参与过，分公司共计吸收多少钱我不清楚。3、同案犯张某1供述，魏县金某的全称是邯郸市金某投资有限公司魏县分公司，是2014年2月注册的，在此之前用的是邯郸市金某投资有限公司的公章，后来魏县金某注销了，又成立了魏县金某珠宝行。魏县金某的负责人及珠宝行的法人是许志民，我在金某没有参股。2013年六七月份许志民说准备在魏县成立一个公司，让我帮忙跑跑手续我就答应了。我到魏县金某工作没有签订劳务合同，许志民只是给了我一个证明，证明我是魏县金某公司的员工，我没有担任职务，许志民让我在他不在的时候帮忙照看公司，代替他签他的名字。魏县金某雇佣了几个业务员，对外宣传吸收资金，也对外贷款，并制作了宣传彩页由业务员找人发，在魏县电视台做过广告。魏县金某和珠宝行共有十几个员工，具体吸收多少我不清楚，因为吸收放贷都是同时进行的。我们家和我妻子家在魏县金某存了有一百多万，之所以有些人的存款记在我名下可能是我认识的人多，有些熟人到魏县金某的时候看到我在里面就问我情况，我就如实跟他们说我家的钱也在里面放着，应该不会有事的，后来每天换人值班，轮到谁值班的时候当天吸收的资金就是谁的业绩，放在我名下的存款有三百多万，大概有十几个人。我是2013年7月份开始领工资，到2014年底或者2015年2月份就没怎么给过我工资，因为那个时候我基本上不去帮忙了，许志民就让财务停发了我的工资，直到2015年6月份我完全离开魏县金某。魏县金某每个员工吸收多少资金、提成多少账面上都有详细数据，吸收的资金都放出去了，审批贷款程序是贷款人申请之后业务员审核资料，然后报给许志民批准，许志民在魏县的时候他自己签字，会计转账给贷款人，如果许志民不在公司他就让我代替他签他的名字，无论干什么，只要是动钱的地方都由会计给许志民打电话，许志民同意后会计才根据许志民的意思取现或转账。我之所以在魏县金某帮忙是贪图那3000元工资，还有就是自己家里的钱放在那里自己能看着放心，还能收取利息和提成，确实是因为这点诱惑才造成这么大的困境。4、韩金晃证明，我是2013年在金某开业前就去上班了，是金某的业务员，魏县金某的法人是许志民。金某业务员的工资按照底薪加奖金，奖金是按照业绩给的，吸收资金越多奖金就越多。金某为了吸收存款印发了一些宣传资料，我们这些业务员都会在金某公司门口或者人多的地方散发，扩大宣传，让更多的人知道金某公司是做什么的，还有就是金某会安排业务员每天在公司值班，当天所吸收的资金就归到值班业务员名下，奖金也会给值班业务员。魏县金某有两个部门，一个是投资公司，还有一个金店，其实都是吸收资金的。张某1不是魏县金某的实际控制人，张某1跟我一样都是业务员，他有自己的工作，是兼职，跟许志民可能是朋友，帮忙的。5、李某证明，我2013年8月份就到金某上班了，金某公司主要是吸收群众存款再向外放，大概2014年5月份金某公司又成立了金某珠宝行，主要经营金银首饰、钻石等物品。金某公司的具体名字是金某投资有限公司，后来注销后又换成了金某珠宝行这个名字，投资公司的工作流程是客户通过业务员介绍将钱存入公司，公司给客户出具一份收据和理财协议，通过我向公司存钱的存三个月的利息一分五，存半年的利息一分七，存一年的利息一分九或两分。我的基本工资每月1500元，每介绍一个客户公司规定奖励2厘，工资待遇、奖励标准是由许志民定的。我给客户介绍在金某存款都是给他们发放传单和宣传页，上面都有投资的方法及利息等信息，还有我的联系方式，没有特定的对象，认识不认识的都向他们宣传，也有亲戚朋友熟人等。许志民是邯郸市总公司的副总，是我们公司的法人代表。我们公司主要是通过散发传单和宣传页向社会宣传，传单上都有个人的名片，这项任务是和工资业绩挂钩的，每个业务员都要出去散发宣传页和传单。6、郑某证明，我于2014年7月前后在魏县金某珠宝行任职会计，年底时金某又把另外一家投资公司财务搬到金某珠宝行财务，然后知道金某还吸收群众存款并往外发放贷款。金某在魏县有两个公司，一个是金某投资公司，另外一个是金某珠宝行，两个公司是一个老板，许志民是金某公司的法人代表。我们公司的电子账目显示较全，除张某1的工资和提成外都要在电子账上登记。7、张沙沙证明，我们公司的电子账目显示较全，所有数据除张某1工资和提成不在电子账上显示外都要在电子账上登记。8、江某证明，2013年8月份我就到金某上班了，金某公司主要是吸收群众存款后再向外放，大概2014年5月份金某公司又成立了金某珠宝行，公司对外出具手续主要盖两个章，一个是金某总公司（邯郸办公）的章，后金某珠宝行成立后对外的手续盖金某珠宝行的章。我的基本工资每月2000元，每介绍一个客户公司奖励2厘，工资待遇、奖励由张某1、许志民规定的，许志民是邯郸市总公司的副总，是我们公司的法人代表，许志民不在的时候公司由张某1负责。公司刚开始时向外发传单介绍吸收存款业务，还通过公司的工作人员向外宣传。投资公司注销是许志民让我去办的注销手续，仅注销了投资公司，但还延续原来的吸收存款业务。9、张某2证明，2014年具体时间记不清了，我到金某上班，我是公司的会计，主要配合其他会计做好公司的会计工作。我到公司后金某公司主要是吸收群众存款再向外放，2014年又成立了金某珠宝行。许志民是我们公司的法人代表，公司老板。10、刘某证明，我是2013年12月底至2015年6月在魏县金某工作的，任会计，魏县金某的法人是许志民，主要业务就是存钱贷钱。我自己也在公司存了50万元，到现在还有15万元没有取出来。我听说张某1跟许志民关系很好，经常代替许志民签字，许志民不在的时候遇到事情就找他问。我2015年5月底就离开魏县金某了。11、集资参与人的陈述及相关手续。12、河北赵都会计师事务所有限公司出具的邯郸市金某投资有限公司魏县分公司涉嫌非法吸收公众存款案专项审计报告的审计结果为：截止2015年11月集资总额为37561000元，涉及人数为251人，还款总额为25212000元，尚欠总额为12399000元，应付利息总额1630530元。13、另有魏县金某珠宝行个体工商户登记基本信息、邯郸市金某投资有限公司魏县分公司相关登记及注销信息、被告人许志民的户籍证明及前科证明等证据在卷。以上证据已经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人许志民在魏县成立邯郸市金某投资有限公司魏县分公司和魏县金某珠宝行，在未取得金融管理部门经营许可的情况下，违反国家金融管理规定，以邯郸市金某投资有限公司、邯郸市金某投资有限公司魏县分公司及魏县金某珠宝行的名义向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序。其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人许志民的辩护人认为，本案属于单位犯罪，不应认定为自然人犯罪的辩护意见，经查，邯郸市金某投资有限公司魏县分公司和魏县金某珠宝行注册设立后，并未按照其经营范围进行经营，而是以非法吸收公众存款犯罪为主要活动，不应以单位犯罪论处。故，辩护人的该辩护意见本院不予采信；被告人许志民到案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，依法可从轻处罚。辩护人相应的辩护意见本院予以采信。根据被告人的具体犯罪情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：被告人许志民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币20万元，追缴违法所得1239.9万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月2日起至2025年5月1日止；罚金及违法所得限本判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杜瑞丽人民陪审员  李洪顺人民陪审员  王松涛二〇一九年四月二十四日书 记 员  石晓岩