黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0103刑初99号公诉机关哈尔滨市南岗区人民检察院。被告人吴丹，女，汉族，1976年9月6日出生于黑龙江省哈尔滨市，大学本科文化，无固定职业，住哈尔滨市南岗区，户籍地黑龙江省哈尔滨市道里区。2018年8月1日因涉嫌犯诈骗罪被取保候审,2018年10月22日变更为刑事拘留,2018年11月1日被逮捕，现羁押于哈尔滨市第二看守所。辩护人周寄柔，黑龙江大地律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉[2019]1号起诉书指控被告人吴丹犯诈骗罪，于2018年1月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年3月7日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员王海涛出庭支持公诉，被告人吴丹及其辩护人周寄柔到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控，被告人吴丹于2016年8月至2017年9月,虚构能够帮助购买兴业银行内部高额返利基金的事实,先后骗取被害人关某、姜某、廉某人民币490000.00元,吴丹除以返利为名先后返还给三名被害人共计人民币381081.00元以外,其余人民币108919.00元被其用于归还个人债务等使用。经侦查,被告人吴丹于2018年7月31日在哈尔滨市南岗区被安机关抓获。公诉机关向本院移送了指控被告人吴丹犯诈骗罪的书证、被告人供述、证人证言、被害人陈述等证据。公诉机关认为，被告人吴丹的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。被告人吴丹对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪，有悔罪表示，请求法庭对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，1、吴丹到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可对其从轻处罚；2、吴丹系初犯，主观恶性较小，可酌情对其从轻处罚。经审理查明，被告人吴丹于2016年8月至2017年9月,虚构能够帮助购买兴业银行内部高额返利基金的事实,先后骗取被害人关某、姜某、廉某人民币490000.00元,吴丹除以返利为名先后返还给三名被害人共计人民币381081.00元以外,其余人民币108919.00元被其用于归还个人债务等使用。其中，收取关某金额为315000.00元,返款金额为249165.00元,剩余未还金额为65835.00元;收取廉某金额为30000.00元,返款金额为6315.00元,剩余未还金额为23685.00元;收取姜某金额为145000.00元,返款金额为125601.00元,剩余未还金额为19399.00元。经侦查,被告人吴丹于2018年7月31日在哈尔滨市南岗区被公安机关抓获。上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实：证据一、案件来源、到案经过：2018年7月31日下午1时许,关某报警称在2016年7月份的时候,其朋友吴丹介绍能从兴业银行内部人员关杨某购买到收益非常高的基金,关某信以为真,至2016年11月30日前陆续向吴丹打款共计315000元人民币。其间,吴丹向周围朋友姜某、廉某介绍基金收益,骗取人民币共计175000元人民币。2018年7月31日,派出所民警李某1、李某2接警有人投资基金被骗。民警到达南岗区和兴路96号文化帝景小区607室,发现犯罪嫌疑人吴丹并将其带回派出所。经审讯,吴丹对诈骗他人钱财的犯罪事实供认不讳。证据二、户籍证明、现实表现：被告人吴丹的自然情况，无前科劣迹。证据三、哈尔滨市公安局南岗分局协助查询财产通知书回执：交通银行哈尔滨新兴支行协助查询吴丹名下银行卡（卡号62×××70）的情况。中国建设银行股份有限公司和平支行协助查询查询吴丹名下银行卡（卡号62×××28、62×××36）的情况。证据四、物证照片：一、被害人关某在本案中使用的其本人的建行卡（卡号62×××00）、其母亲佰广荣的建行卡（卡号62×××47）的照片；二、被害人姜某在本案中使用的其本人的建行卡(卡号62×××59)；三、被害人廉某在本案中使用的其本人的建行卡(卡号62×××64)的照片。证据五、哈尔滨裕隆会计师事务所有限公司哈裕隆(2018)会司某字128号司法会计鉴定意见书：自2016年8月至2017年9月，吴丹以购买理财为由收取关某等3人款项合计金额为490000.00元,返款金额为381081.00元,剩余未还金额为108919.00元。其中:收取关某金额为315000.00元,返款金额为249165.00元,剩余未还金额为65835.00元;收取廉某金额为30000.00元,返款金额为6315.00元,剩余未还金额为23685.00元;收取姜某金额为145000.00元,返款金额为125601.00元,剩余未还金额为19399.00元。证据六、证人吴某的证言：她是兴业银行哈西大街支行的行长。吴丹是她亲三姑家的女儿，是她表姐。吴丹从来没有通过她给其或其朋友买过理财、基金一类产品，她跟吴丹不怎么联系。证据七、被害人关某的陈述：她跟吴丹认识十五六年了。吴丹骗了她315000元人民币。大概是在2016年7月份,她和吴丹在外面吃饭,当时她接了李枫一个电话问她建设银行是否开户,要推荐给她一个网络金融产品。她将李枫跟她说的这个事跟吴丹说了,吴丹说网络上的东西不靠谱,其回去问问其妹妹吴某，她没见过吴某,听吴丹说吴某是哈尔滨兴业银行的营业部主任。大概过了一周左右,她和吴丹在微信上聊天。吴丹告诉她吴某说李枫推荐的金融产品上了银监会黑名单,是不合法的,吴丹说其表姐董晓梅在吴某那购买了兴业银行内部套在大户上的基金产品,收益率非常高而且保本，董晓梅已经玩了一年多了,很挣钱。吴丹说买李枫那个金融产品还不如买吴某这个,可以少投点试试。她听吴丹说完后,回家她就跟她老公王世泉商量通过吴丹从吴某那买基金的事,王世泉问她资金安全吗,她告诉王世泉吴丹说是保本的。然后王世泉说可以试试。就这样，第一次是2016年8月14日，她和吴丹在南岗区文端街她家附近一个烧烤店,她给吴丹3万元现金。第二次是2016年8月30日，她和吴丹在南岗区文端街她家附近一个饭店,她给吴丹1万元现金。第三次是2016年9月13日，她用手机银行通过她的建行卡(62×××00)转给吴丹的建行卡(62×××28)16万元。第四次是在2016年10月28日，她给姜某现金2.5万元,姜某通过银行卡给吴丹建行卡转了7万元(其中姜某4.5万,她是2.5万)。第五次是2016年10月29日，她用她爸的银行卡给吴丹建行卡转了2万元。第六次是2016年11月末，吴丹老公去世,其回来办丧事时，她在南岗区她家附近给的吴丹现金7万元。她一共分六次给了吴丹31.5万元。吴丹给她分红的情况是，1、2016年8月30日，吴丹通过支付宝转账给她妈佰广荣的建设银行转进4801元。2、2016年9月14日，吴丹通过支付宝转账给她妈佰广荣建设银行转进5994元。3、2016年9月29日，吴丹通过支付宝分五次转账给佰广荣建设银行卡7327元、10000元、7156元、4928元、10000元,一共是39311元。4、2016年10月15日，吴丹分两次转账给佰广荣建设银行10000元、3336元(其中400元是还之前借她的钱),这次是12936元。5、2016年10月28日，吴丹分三次转账给佰广荣建设银行10000元、10000元、1862元(其中500元给她妈过生日的钱),这次是21362元。6、2016年11月15日，吴丹通过交通银行卡转账给佰广荣建设银行卡11060元。7、2016年11月30日，吴丹给她现金16190元。8、2016年12月15日，吴丹通过交通银行卡转账给佰广荣建设银行15397元。9、2016年12月19日，吴丹通过交通银行卡转账给佰广荣建设银行2576元。10、2017年1月14日，吴丹通过交通银行卡转账给佰广荣建设银行1033元。11、2017年1月25日，吴丹通过交通银行卡转账给佰广荣建设银行5625元。12、2017年2月15日，吴丹通过交通银行卡转账给佰广荣建设银行5783元。13、2017年2月28日，吴丹通过交通银行卡转账给佰广荣建设银行6494元。14、2017年3月15日，吴丹通过建行转账给佰广荣建设银行6565元。15、2017年3月31日，吴丹通过建设银行卡转账给佰广荣建设银行4336元。16、2017年4月17日，吴丹通过建设银行卡转账给佰广荣建设银行5607元。17、2017年5月2日，吴丹通过建设银行卡转账给佰广荣建设银行4670元。18、2017年5月19日，吴丹通过建设银行卡转账给佰广荣建设银行5851元。19、2017年5月31日，吴丹通过建设银行卡转账给佰广荣建设银行5321元。20、2017年6月16日，吴丹通过建设银行卡转账给佰广荣建设银行5421元。21、2017年6月30日，吴丹给她现金5302元。22、2017年7月14日，吴丹给她现金5305元。23、2017年8月1日，吴丹通过支付宝转账转给佰广荣建行卡5776元。24、2017年8月14日，吴丹给了她5509元,记不清是通过什么方式给她的了。25、2017年8月30日，吴丹给了她5451元,记不清是通过什么方式给她的了。26、2017年9月14日，吴丹给了她6134元,记不清是通过什么方式给她的了。27、2017年9月30日，吴丹给了她6161元,记不清是通过什么方式给她的了。28、2017年10月14日，吴丹给了她3315元,记不清是通过什么方式给她的了。29、2017年10月30日，吴丹给了她5950元,记不清是通过什么方式给她的了。30、2017年11月14日，吴丹给了她4529元,记不清是通过什么方式给她的了。吴丹一共给她30笔返利,共返利249065元。她这三十笔返利，当时吴丹给她返利时她记账了。她的银行账户建设银行卡(62×××00)，她妈佰广荣银行卡账户是建行（62×××47），吴丹的银行卡是交通银行(62×××70)、建设银行(62×××28)。吴丹从2017年1月30日起不给她转收益了,吴丹说是银监会查账导致的，吴丹说吴某所在的兴业银行被处罚了,吴某被调离工作，投资属于违规操作,钱拿不出来了，说事情因其而起,其承担责任。她没有找吴某核实过情况。2018年7月31日，她约吴丹见面,吴丹在给她们打欠条的时候说投资基金的事情是编的,她们的收益是其从他们的本金里拿出来的。证据八、被害人姜某的陈述：十多年前她开发廊的时候，吴丹是她店里的顾客,她们就这么认识了。吴丹骗了她十四万五千块钱。大概是2016年8月中旬,吴丹和关某到道里区尚志大街麦凯乐公寓A座13B02找到她,当时吴丹跟她说其妹妹吴某在兴业银行上班,能购买到分红很高的基金,还说关某已经将钱放里面了，已经给关某分红了,分红很高，关某说是。吴丹告诉她,开店挺辛苦,不如投资基金,收益很高。她开发廊的时候吴丹总带关某一起去理发,她们就认识了吴丹说通过其妹妹吴某将钱放到大盘里,这个基金只有银行内部人才能购买。分红比例没告诉,说收益不一定,但是可以保本。她只知道吴丹有个妹妹叫吴某在银行上班,具体在哪个银行上班不清楚。这些都是平时她跟吴丹聊天的时候吴丹自己说的,她没有见过吴丹的妹妹。当时她再三询问吴丹本金的问题,吴丹告诉她本金是保本的,本金随时想取都能取走。当时她手里也没多少钱,吴丹告诉她说这个基金的分红拿信用卡套现投资都合适。吴丹还说这个基金是半个月分红一次,如果不及时投资影响收益。就这样，第一次是2016年8月31日，她当时在南岗区和兴路96号附近,通过手机银行用她的建设银行卡(62×××59)转给吴丹的交通银行卡(62×××70)3万元,当天去了新阳路附近的一个银行在ATM机分两次,每次1万，给吴丹的交行卡共汇了2万元,这是第一次一共给吴丹转了5万元。第二次是2016年10月27日，她在新阳路一家银行的ATM机转给吴丹建行(62×××28)5万,2016年10月28日在在新阳路一家银行ATM机转给吴丹建行卡(62×××28)7万,其中有关某2.5万元,她的4.5万元。第二次她被骗9.5万元。两次一共是14.5万元。吴丹给她分红的情况如下，1、2016年9月14日，吴丹通过支付宝转账给她的建设银行转进7110元。2、2016年9月29日，吴丹通过支付宝转账给她的建设银行转进10072元。3、2016年10月15日，吴丹通过支付宝转账给她的建设银行转进3226元。4、2016年10月28日，吴丹通过支付宝转账给她的建设银行转进5437元,以上四笔分红是5万元分红,从11月开始就是17万(5万+12万)的分红,其中有关某2.5万分红。5、2016年11月15日，吴丹分两笔用其交通银行(62×××70)转账给她的建设银行10464、3484元,共13948元。6、2016年12月4日，吴丹用其交通银行(62×××70)转账给她的建设银行12218元。7、2016年12月15日，吴丹用其交通银行(62×××70)转账给她的建设银行10700元。8、2016年12月19日，吴丹用其交通银行(xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx)转账给她的建设银行2142元。9、2017年1月14日，吴丹用其交通银行(62×××70)转账给她的建设银行7751元。10、2017年1月25日，吴丹用其交通银行(62×××70)转转账给她的建设银行4064元。11、2017年2月15日，吴丹用其交通银行(xxxxxxxxxxxxxxxxxx)转账给她的建设银行4198元。12、2017年2月28日，吴丹用其交通银行(62×××70)转账给她的建设银行4567元。13、2017年3月15日，吴丹用其交通银行(xxxxxxxxxxxxxxxxx)转账给她的建设银行4543元。14、2017年3月31日，吴丹用其支付宝转账给她的建设银行3434元。15、2017年4月17日，吴丹用其建设银行(62×××28)转账给她的建设银行4044元。16、2017年5月2日，吴丹用其建设银行(62×××28)转账给她的建设银行3519元。17、2017年5月23日，吴丹用其支付宝转账给她的建设银行3254元。18、2017年6月2日，吴丹用其支付宝转账给她的建设银行2000元。2017年6月3日吴丹用其建设银行(62×××28)转账给她的建设银行2001元。19、2017年6月16日，吴丹用其建设银行(62×××28)转账给她的建设银行4078元。20、2017年7月15日，吴丹用其建设银行(62×××28)转账给她的建设银行建设银行2957元。21、2017年8月1日，吴丹用其支付宝转账给她的建设银行4247元。22、2017年8月17日，吴丹用其建设银行(62×××28)转账给她的建设银行4015元。23、2017年9月4日，吴丹用其建设银行(62×××28)转账给她的建设银行4103元。24、2017年9月16日，吴丹用其建设银行(62×××28)转账给她的建设银行3496元。25、2017年9月30日，吴丹用其建设银行(62×××28)转账给她的建设银行3425元。26、2017年10月14日，吴丹用其建设银行(62×××28)转账给她的建设银行1869元。27、2017年11月4日，吴丹用其建设银行(62×××28)转账给她的建设银行3293元。28、2017年11月16日，吴丹用其建设银行(62×××28)转账给她的建设银行2170元。(62×××00)16280元。所以她一共得到吴丹给她的分红125601元。她的银行账户是建设银行卡(62×××59)，吴丹的银行卡有交通银行(62×××70)、建设银行(62×××28)。从2017年9月以后关某的本金2.5万元的分红吴丹就直接转给关某了。从2016年9月14日开始到2017年11月30日，她总共收到了吴丹分红十四万两千八百六十一元，到了12月吴丹就不给她分红了,她就问吴丹为什么不分红了,吴丹说吴某把他们的钱投到大盘里是违规操作,现在银监会查的严,不能分红了,得过一段时间再说,然后在这期间她总也打电话问吴丹是怎么回事,吴丹总找这样那样的理由搪塞她,她和关某也沟通过,关某也是投的钱后来拿不到分红,在这期间吴丹就开始有意躲着她们,她们提出要去找吴某,吴丹也不让去找,她一直也见不到吴丹,到了2018年7月31日关某跟她说吴丹在和兴路号96号关某的家里,然后她就去了,看见吴丹在给关某写东西，写这些年关某给吴丹投的钱,然后过了一会她也让吴丹给她写了一个东西,大概的意思就是假借吴某在银行上班投基金会为名让她投了十四万五千元钱,她当时也问吴丹了,到底有没有把钱买基金,吴丹也没回答她,她们一看吴丹确实是骗她们的,她就报警了。证据九、被害人廉某的陈述：他是通过他表妹关某认识的吴丹。吴丹说其有个妹妹是兴业银行的营业部主任,能买到内部的基金，能高额的返利息,他就给了吴丹三万块钱,让吴丹帮着买这个基金。他是把钱打到了关某的建设银行的账号上,让关某给的吴丹。2017年8月28号或者29号这两天转给关某的,他当时是在红旗大街上的一个建设银行转的。关某是8月30号把钱转给吴丹的。吴丹当时没说是什么具体基金,就说是银行内部基金。当时吴丹就说肯定保本,但是利息不固定。他跟关某在一起聊天的时候，关某跟他提起来其朋友吴丹能买到银行内部基金,利息很高,他就问关某把握么,关某说是银行的,而且其都买一年多了,他就说把握他也投点,到了2017年8月的时候他就投了三万块钱,2017年9月3日，他当时在南岗区宣化街大润发的建设银行给关某的建设银行卡(62×××00)转了3万元,让关某给吴丹转过去买吴丹说的基金,当天关某通过建设银行卡(62×××00)给吴丹的建行卡(62×××28)转了3万元。吴丹给他3万元返利每次都是通过关某给他,就是吴丹先把返利给关某,关某再给他。1、2017年9月16日，关某通过建行(62×××00)转账给他的建设银行(62×××64)851元。2、2017年9月30日关某通过建行(62×××00转账给他的建设银行(62×××64)849元。3、2017年10月14日，关某通过建行(xxxxxxxxxxxxxx)转账给他的建设银行(62×××64)466元。4、2017年11月4日，关某通过建行(62×××00)转账给他的建设银行(62×××64)809元。5、2017年11月16日，关某通过建行(62×××00)转账给他的建设银行(62×××64)537元。6、2017年12月4日，关某通过建行(62×××00)转账给他的建设银行(62×××64)803元。7、2017年12月16日，关某通过建行(62×××00)转账给他的建设银行(62170140086986)1000元。8、2018年1月13日，关某微信(微信名:来自不高兴)转账转到他的微信(吉祥)1000元。吴丹通过关某给他返利八次,一共是6315元。他的银行账号是建设银行卡(62×××64)。到了2017年12月吴丹就不再给他们打钱了,然后他就问关某是怎么回事,关某就给吴丹打电话,吴丹说银监局封账了,钱打不出来,让他们等,他们等了好几个月也没信,他们就跟吴丹说要去找吴某问问是怎么回事,吴丹不让他们去，说其是中间人，一定把事情办好，然后又拖着，到了2018年7月31日关某和他约吴丹在乐松广场见面说这个事，然后觉得那有点吵，就去了和兴路96号607室关某的家中，到了关某家吴丹就说了买基金这个事是假的，都是其自己操作的，并且其把这个事都给他们写了个东西，说明这个事，他们一看是假的当时就报警了。当时是姜某报的警，姜某也是被吴丹骗的人，姜某与关某也是朋友，姜某当时也在。证据十、被告人吴丹的供述：她骗了朋友关某、姜某还有廉某的钱。她以能够帮他们购买有高额返利的银行内部基金的名义骗关某、姜某、廉某的钱。她跟他们说她有个亲戚吴某是兴业银行业务部门的经理,能通过吴某购买到银行内部基金,这个基金有高额的返利。大概是2016年6月份，她和关某一起吃饭时,她说自己有个亲戚吴某在兴业银行工作,从吴某那能买到分红很高的基金,购买银行的理财产品很可靠,虽说有一定风险性但怎么也能保本。之后关某给她银行转账了一笔购买基金的钱,多少钱她记不清了。接到关某打款以后,她在满十五天的时候给关某返分红了,当时返的具体钱数记不清了。关某接到基金分红后,又陆续追投了几笔资金,具体金额记不清了,她都在满十五天的时候用关某给她买基金的钱给关某当返利分红。2016年8月份,姜某通过关某知道从她这里购买分红很高基金的事,姜某约她到其在麦凯乐公寓的养生馆,跟她聊起购买基金这个事情。后来姜某分两次转给了她十多万元,具体数字记不清了,让她帮其购买这个基金,她也是按每半个月返一次红利。大约2017年廉某也想买这个基金,然后廉某就给关某转了三万块钱,关某就转给她了,具体是什么时间转的怎么转给她的，她记不清楚了,她也给廉某转了几笔返利。她妹妹吴某不知道这个事，她没有找过吴某，没有这个高额返利的基金,是她撒谎编的，她就是想骗他们钱。她骗了关某是30万左右,姜某10多万,廉某是3万,当时他们是用银行转账、微信转账的形式给的她。她当时有个记账本,2018年3月搬家时把账本弄丢了,一共有四十多万元吧。她给关某、姜某、廉某返利分红拿的是他们给她买基金钱中的一部分，当时她是以微信转账、支付宝转账、银行转账的形式给的他们,具体每笔钱记不清楚了，大约给关某返了二十多万、给姜某返了十多万、给廉某返了不到一万元,具体数额也都记在丢失的账本上了,应该以返利的形式给了他们合计三十多万元。返的分红比例都是她自己想的,没有具体的数字。她拿他们的钱给他们分红就是为了让他们相信她是投资了基金,这样才能不被他们发现被骗。她骗他们的钱，多数的钱当做利息分红返给他们了,剩下的钱她用于还以前欠的各种债务了，有银行贷款，也有小额贷款公司的贷款，还有一些网贷及信用卡还款。对审计部门对诈骗数额、返还数额的审计报告，她没有异议。本院认为，被告人吴丹以非法占有为目的，虚构事实，多次诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。吴丹到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可对其从轻处罚，其辩护人所提的此项辩护意见，有法律依据，本院予以采纳。其辩护人所提吴丹系初犯，主观恶性较小，可酌情对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴丹犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月22日起至2022年4月21日止），并处罚金人民币10000元（罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；二、责令被告人吴丹退赔被害人关春艳经济损失人民币65835元，退赔被害人廉克经济损失人民币23685元，退赔被害人姜淑荣经济损失人民币19399元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 琛人民陪审员  朱宝泽人民陪审员  赵淑娟二〇一九年四月八日书 记 员  郭丽梅