本溪满族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2018）辽0521刑初237号公诉机关本溪满族自治县人民检察院。被告人张文广，男，1986年4月28日出生于辽宁省本溪满族自治县，满族，初中文化，无业，捕前住本溪满族自治县。因本案于2017年1月16日被刑事拘留，同年1月22日被取保候审，2018年1月9日被刑事拘留，同年2月13日被逮捕，现羁押于本溪满族自治县看守所。被告人张胜好，男，1959年3月7日出生于辽宁省本溪满族自治县，汉族，初中文化，系农民，捕前住本溪满族自治县。因本案于2016年12月6日被取保候审，2018年1月11日被监视居住，同年6月22日被取保候审，同年3月19日被本院决定逮捕，现羁押于本溪满族自治县看守所。被告人赵敬函，女，1993年4月26日出生于辽宁省本溪满族自治县，满族，初中文化，无业，住本溪满族自治县。因本案于2018年4月12日被取保候审。本溪满族自治县人民检察院以本满检公诉刑诉[2018张某6号起诉书指控被告人张文广、张胜好、赵敬函犯诈骗罪，于2018年10月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公张某审理了本案。本溪满族自治县人民检察院指派检察员张薇薇出庭支持公诉，被告人张文广、张胜好、赵敬函均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。本溪满族自治县人民检察院指控：被告人张文广伙同张胜好、赵敬函利用假房照于2014年2月至2016年10月期间，多次向他人抵押借款，具体实施下列犯罪：1张某人张文广伙同父亲张胜好经合谋于2014年2月24日，在本溪满族自治县观音阁街道镇南“秃子”寄卖行内，利用假房照抵押给被害人邢广军，骗取被害人的信任，向其借钱，直至2016年9月先后共借款四次，骗取现金人民币121000元，期间还款人民币60000元，共计骗取人民币约61000元。2、被告人张文广伙同父亲张胜好经合谋于2014年6月20日，在本溪满族自治县观音阁街道滨河路一律师事务所内，利用假房照抵押给被害人万春，骗取被害人的信任，向其借钱，直至2016年10月先后共骗得现金人民币165200元，期间还款100000余元，共计骗取人民币65000元。3、被告人张文广伙同赵敬函于2014年9月30日，在本溪满族自治县观音阁街道滨河路一寄卖行内，利用假房照抵押给被害人王蕊，骗取人民币28200元，后陆续还款10800元，共计骗取人民币17400元。4、被告人张文广于2015年7月24日，在本溪满族自治县观音阁街道瑞景家园1号楼鲁殿付家中，利用假房照骗取被害人鲁殿付人民币50000元，后陆续还款3535元，共计骗取人民币46465元。5、被告人张文广伙同父亲张胜好于2015张某月24日，在本溪满族自治县观音阁街道嘉禾园小区一车库内，利用假房照骗取被害人刘鹤亭人民币45000元，后用工时费偿还37000元，共骗款人民币10000元。被告人张文广共骗取现金人民币1张某65元，被告人张胜好共骗取现金人民币136000元，被告人赵敬函共骗取现金人民币17400余元。后被告人张文广、张胜好、赵敬函被审查归案。被告人张文广辩解：1、向邢广军和万春借钱时，只有第一次的6万元用假房照抵押，其余没有用假房照抵押。2、案发时其已经向邢广军和鲁殿付还款，只欠其二人各1万多元。被张某胜好的辩解：向邢广军和万春借钱时，只有第一次用假房照抵押，其余没有用假房照抵押，且部分借款其未参与。被告人赵敬函对起诉书指控的事实及罪名均无异议。经审理查明：被告人张文广伙同张胜好、赵敬函利用假房照于2张某年2月至2016年10月期间，多次向他人抵押借款，具体犯罪事实如下：1、被告人张文广伙同父亲张胜好经合谋于2014年2月24日，在本溪满族自治县观音阁街道镇南“秃子”寄卖行内，用假房照抵押，骗取被害人邢广军人民币57000元，后又多次向邢广军借款，案发后，还款超过57000元。2、被告人张文广伙同父亲张胜好经合谋于2014年6月20日，在本溪满族自治县观音阁街道滨河路一律师事务所内，用假房照抵押，骗取被害人万春人民币55200元，后又多次向万春借款，案发后全部还清。3、被告人张文广伙同赵敬函于2014年9月30日，在本溪满族自治县观音阁街道滨河路一寄卖行内，用假房照抵押，骗取被害人王蕊人民币28200元，后陆续还款10800元，共计骗取人民币17400元，案发后全部还清。4、被告人张文广于2015年7月24日，在本溪满族自治县观音阁街道瑞景家园1号楼鲁殿付家中，用假房照抵押，骗取被害人鲁殿付人民币50000元，后陆续还款3535元，共计骗取人民币46465元，案发后全部还清。5、被告人张文广伙同父亲张胜好于张某5年11月24日，在本溪满族自治县观音阁街道嘉禾园小区一车库内，用假房照抵押，骗取被害人刘鹤亭人民币45000元，后用工时费偿还35000元，共骗款人民币10000元。被告张某广共骗取人民币186065元，被告人张胜好共骗取人民币122200元，被告人赵敬函共骗取人民币17400余元。后被告人张文广、张胜好、赵敬函被审查归案。上述事实，有如下证据予以证实：一、被告人的供述与辩解1、被告人张文广供认，其为了偿还贷款和用于生活，多次以假房照抵押万某人借款。2014年，其和父亲张胜好以假房照抵押张某军手中借款6万元，向某1息其拿走了5.7万元。后来其又和邢广军借了一次1万元、一次1.4万元，一次4万元，王某借款12.4万元，这些没有用房照抵押，也没有利息。邢广军的本金其没给，共还给邢广军大约4万元的利息，但鲁某证据。2014年6月，其用假房照抵押从万春手中借款6万元，鲁某息，其拿走5.52万元，张胜好在协鲁某字，后又向万春借过钱，但是没有抵押，共还了7-8万利息。2014年9月，其和赵敬函用假房照抵押从王张某借款3万元，扣刘某1，其拿走2.82万元，后其还了1万多元的利息。2张某年刘某1其用假房照抵押从鲁殿付刘某1款5万元，扣除利息其拿走刘某15万元，加上另外多次和鲁殿付借的钱一共10万多元，期间，其还了鲁殿付1万元钱和抵顶给他一辆车（1.2万或张某万或1.6万元），但是没说还哪笔借款。2015年末，其和张胜好用假房照抵押从刘鹤亭手中借款5万元，扣除利息其拿走4.5万元，其父亲张胜好给刘鹤亭打了5万元的收条，并与刘鹤亭签订了抵押合同，后其给过刘鹤亭大米顶账大约1250元，又用钩机干活顶账大约3万元。向以上人借的钱都用于还贷款和家庭生活了。2、被告人张胜好供认，张文广用假房照抵押向他人邢某其知情并在协议上签字并按手印了，后期张文广还钱了，但还了多少其不知道。2014年2月，为还买钩机的万某，张文广提出要用房照抵押，但其自家房照不知去向，其遂向张刘某1房照，张文广按照该房照做了一个假房照，其便将真房照还给张胜刚，后和张文广以万某照做抵押邢某军借了6鲁某钱让张文广拿走了。鲁某个月，其又向邢广军借了1万元，但没有抵押，后还了利息，本金到现在也没还上（2016年12月2日）。后张文广又拿房照到万春处借款，其签字。2015年11月，张文广以假房邢某押在刘鹤亭处万某5万元，其知鲁某签字，钱张文广拿走了。2017年末卖了房子后，还了万春9万元、邢广军4万元、鲁殿付15万元，其中包括鲁殿付邢某房照的5万元。3、被告人赵敬函供认，2014年9月，其和张文广以假房照抵押从王蕊手中借款3万元，扣除利息，张文广拿走2.82万元。张文广告诉其他用房照抵押还在邢广军处借6万元、万春处借6万元、鲁殿付处借5万元、刘鹤亭借5万元，这些借款其去签过字，但是当时并不知道以假房照抵押。二、被害人陈述1、被害人邢广军的陈述，证实2014年2月26日，张胜好、张文广、赵敬函用一个假房照作抵押向其借款6万元，张胜刚担保。2014年7月25日，张胜好自己打借条向其借款1万元。后张文广和赵敬函分两次打借条向其借款1.4万元、4万元。还利息1万多元。在第一次借款时把房照抵押给其，后来借款时没有抵押东西，对其说房照在其手中，让其放心。在其报案时，张文广还欠其1张某万元，其中用房照抵押6万元，此款张文广还了1万元利息，本金未还。后期张文广还了其5万，还的是后来借的那5万，与用房照骗其的6万元没有关系（另一份笔录：张文广用假房照抵押的6万元，已经还给其5万了，剩余的借款没有抵押，当时借钱时房照一直在其手中，其就没有再要抵押物）。2、被害人万春的陈述，2014年6月，张胜好和张文广以房照作抵押向其借款6万元，扣除利息，其给张文广5.52万元。后张文广又多次向其借款，加上第一次的借款共计17万元，中间还给其7万元利息，但这7万元利息是多次借款中已还款的那部分利息，与没有还的17万元无关，后又还给其5000元本金。2016年10月21日，张文广、赵敬函给其出具一张16.5万元的借条，后张文广一直推脱，其到房产局查询后才得知房照是假的。后张文广于2017年夏天还款2.5万元，还欠其14万元。在其报案时，张文广用假房照抵押骗的钱只还了3万元左右的利息。张文广第二次和后期借钱时都说钩机在挣钱，而且房照也在其手中，所以其才借给他钱，他还抵押过现代悦动轿车、桑塔纳轿车和钩机手续，但是又都要回去了。2018年2月，张文广在他家上堡平房卖了以后，将用假房照抵押的6万元还清了。3、被害人王蕊的陈述，2014年9月30日，张文广和赵敬函以房照抵押向其借款3万元，当时签了房屋买卖协议并打借条，扣除利息，张文广拿走2.82元，后还了10800的利息，其催要欠款时，张文广一直推脱，其遂到房产查询，发现房照是假的。4、被害人鲁殿付的陈述，2015年7月24日，张文广以房照做抵押向其借款5万元，当时写了房屋买卖协议和借条，赵敬函亦签字，2016年7月21日，张文广还款3535元。后经多次催要仍未还款，其遂到房产查询，发现房照是假的。在此期间，张文广顶给其一辆车1.6万元，其卖了1万元，还给朋友冯学一了，因为除了用房照抵押，还向其借过钱，其从朋友冯学一那拿了2万元给张文广。后张文广父亲将房子顶给其，现已不欠其钱了（2018.1.15）。5、被害人刘鹤亭的陈述，2015年11月份，张文广和张胜好以房照为抵押向其借款5万元，当时写了房屋买卖协议和借条，扣除利息，张文广拿走4.张某。后张文广给其500斤大米，还用钩机干活顶了3.5万-3.6万多元的账，现在还欠其1万多元。三、书证1、案件来源、到案经过、人口基本信息表及前科情况查询，证实本案系被害人报案，三被告人均系被审查归案，均达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力，均无前科劣迹。2、2张某年2月26日的收条一份，载明：今收到张胜好、张文广私有财产上堡村91平方米、房权证私字第18298号的住宅财产款10万元整，收款人张胜好、张文广、赵敬函，担保人张胜刚。3、向邢张某款的借条四份，证实2014年2月26日，张文广、张胜好、赵敬函签字、张某担保，向邢广军借款6万元。2014年7月25日，张胜好签字，向邢广军借款1万元。张文广、赵敬函签字，向邢广军借款1.4万元。张文广、赵敬函签张某邢广军借款4万元，并承诺2016年12月30日还清。上述借条均未提及用房屋抵押。4、张胜好、张文广与万春签订的房屋买卖协议及收条，载明：2014年6月20日，张胜好将坐落于小市镇上堡村，面积为91平方米、房权证为18299的住宅一处以10万元价格卖与万春，当日万春给付6万元房款。后2万某6年5月13日，张胜好与万春、2016年10月21日，张文广、赵敬函与万春再次签订与前述内容一致的房屋买卖协议。5、向万春借款的借条及收条，证实2016年3月15日，张文广、赵敬函向万春借款7万元，未提及用房屋抵押。2016年10月21日的借条载明：张文广、赵敬函向万春借款16.5万元。张文广、赵敬函收到万春购房款16.5万元。6、张文广、赵敬函与王蕊签订的房屋买卖协议，载明：2014年9月30日，张文广、赵敬函将位于上堡村，面积为91平方米、房权证号为18298号的住宅一处以3万元的价格卖与王蕊，并于当日交付全款3万元。7、2014年9月30日的借条一份及结婚证、身份证复印件，证实张文广、赵敬函于2014年9月30日向王蕊借款3万元。8、张文广、赵敬函与鲁殿付签订的买房协议书一份，载明：2015年7月21日，张文广将面积为91平方米的房屋，以5万元的价格卖与鲁殿付。9、向鲁殿付借款的借条，证实2016年7月21日，张文广、赵敬函向鲁殿付借款46456元。10、张胜好与刘鹤亭签订的房屋买卖协议，载明：2015年11月24日，张胜好将坐落于上堡村，房权证号为18298的房屋以5万元的价格卖与刘鹤亭。11、向刘鹤亭借款的借条，证实张胜好于2015年11月24日向刘鹤亭借款5万元。12、本溪满族自治县公安局刑侦大队于2018年4月12日出具的情况说明，证实张文广于2014年购买一辆挖掘机，贷款3年，每月还款1.3万元，2015年夏，因张文广拖欠贷款，挖掘机被收回，张文广共计还贷款10万元左右。、本溪满族自治县房产管理处于2016年11月24日出具的证明，证实张文广在该处无房产登记信息。张文广在该处有一处房产信息：面积90.24平方米、房证号18295、卷号21-31，地址上堡村，该房屋于2016年11月4日被法院查封保全。房权证号19298的权利人为张胜刚，卷号21-31、面积91平方米、地址上堡村。14、张某族自治县不动产登记中心档案室出具的房屋产权登记申请审批表，证实所有权证号为审批表18299的房屋，面积为94平方米，申请人为刘希增，并非张胜好。15、本溪市市区农村信用合作联社卧龙信用社出具的情况说明、贷款抵押保管凭证、贷款抵押品退回凭证、张胜好真实房产证照片及本溪满族自上堡张某侦大队情况说明，证实张胜好于2000年5月9日以上堡村面积为94平方米、私房字号为018295号的私有村房为抵押，从该社贷款35万元，2018年1月份真实房照才取回。16、赵敬函、邢广军于20张某1上堡日签订的谅解书，载明：2014年4月24日，张文广向邢广军借款5万元，双方于今日达成和解，以上堡村张胜好房号为393房照作为赔偿5万元，自此不再追究张文广刑事责任。赵敬函、邢广军于2017年1月20日签订的上堡张某：张文广2015年2月24日用假房照抵押向邢广军借款5万元整，今双方达成协议，以张胜好在上堡村的平房卖出后或张文广的购机卖出后偿还5万元，今后不再追究张文广刑事责任。17、赵敬函、刘鹤亭于201张某月上堡签订的谅解书，载明：2015年11月24日张文广向刘鹤亭借款5万元，双方于今日达成和解，以上堡村张胜好房号为393房照作为赔偿5万元，自此不再追究张文广刑事责任。赵敬函、刘鹤亭于2017年1月20日签订的上堡张某：张文广2015年11月23日用假房照抵押向刘鹤亭借款5万元整，今双方达成协议，以张胜好在上堡村的平房卖出后或张文广的购机卖出后偿还5万元，今后不再追究张文广刑事责任。18、赵敬函、鲁殿付于20张某1上堡日签订的谅解书，载明：2014年1月24日张文广向鲁殿付借款5万元，双方鲁某达成和解，以上堡村张胜好房号为393房照作为赔偿5万元，自此不再追究张文广刑事责任。赵敬函、鲁殿付于2017年1月20日签订的赔偿鲁某明：张文广2014年11月24日用假房照抵押向鲁殿付借款5万元整，今双方达成协议，以张胜好在上堡村的平房卖出后或张文广的购机卖出后偿还5万元，今后不再追究张文广刑事责任。鲁殿付于2018年1月15日出具的谅解书及本溪满族自治县公安局刑侦大队于2018年12月28日出具的情况说明，证实张文广已全部退还欠款，鲁殿付对张文广行为予以谅解。19、万春于20万某年1月15日出具的谅解书及本溪满族自治县公安局刑侦大队于2018年12月28日出具的情况说明，万某张文广已全部退还欠款，万春对张文广行为予以谅解。20、樊金刚（王蕊丈夫）于2018年1月15日出具的谅解书及本院电话记录，证实张文广已退还欠款，王蕊、樊金刚对张文广行为予以谅解。21、邢广军出具的收条两份、万春出具的收条一份，证实邢广军于2017年1月16日、2017年1月19日收到张文广还款共5万元。万春于2018年1月16日收到张文广还款9万元。22、张文广银行个人账户信息及明细，证实张文广的还贷情况。23、假房照五本。四、鉴定意见：本溪满族自治县价格认证中心本价认定（2018）234号价格认定结论书，证实坐落于小市镇上堡村，建筑面积为94平方米、房屋所有权证号为018295号的砖瓦住宅价格为25万元。以上认定事实的证据，经当庭举证、质证，来源及收集程序均合法，能够互相印证，本院予以确认。本院认为，被告人张文广、张胜好、赵敬函以非法占有为目的，采取虚构事实张某真相的方法，骗取他人财物，其中被告人张文广、张胜好数额巨大，被告人赵敬函数张某，其三人之行为均构成诈骗犯罪。公诉机关指控三被告人犯诈骗罪罪名成立，予以支持。被告人张文广与张张某行为、被邢某文万某赵王某的鲁某系共同犯罪。被告人张文广在共同犯罪中起主要作用，应按照邢某织万某参与的全部犯罪处罚。被告人张胜好、赵敬函在犯罪中起次要作用，均系从犯，张某轻或者减轻邢某被万某张文广、张胜好、赵敬函在归案后均能如实供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪，均可以从轻处罚。案发后，被告人张文广与张胜好向被害人邢广军、万春、王邢某殿鲁某钱款，可以酌情从轻处罚。关于被告人张文广提出的“向邢广军和万春借钱时，只有第一次的6万元用假房照抵押，其余没有用假房照抵押”、被告人张胜好提出的“向邢广军和万春借钱时，只有第一次用假房照抵押，其余没有用假房照抵押，且部分借款其未参与”与本院查明一致，予以采纳。关于被告人张文广提出的“案发时其已经向邢广军和鲁殿付还款，只欠其二人各1万多元。”的辩解，无事实依据，不予采纳。视本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六张某三款、七十二条一款、三款、七十三条二款、三款，判决如下：一、被告人张文广犯诈骗罪，判处有期徒三年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月9日至2021年7月1日止。罚金款于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。二、被告人张胜好犯诈骗罪，判处有期徒一年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月19日至2020年9月18日止。罚金款于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。三、被告人赵敬函犯诈骗罪，判处有期徒六个月，缓刑一年并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。四、责令被告人张文广、张胜好退赔被害人刘鹤亭人民币一万元。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张爱书人民陪审员  李 惠人民陪审员  李 卓二〇一九年四月十八日法官助理彭博书记员裴书玉附法律条款：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔偿；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其不满十八周岁的人，怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：犯罪情节较轻；有悔罪表现；没有再犯罪的危险；宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。三款宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。第七十三条二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。（1）缓刑考验期，从判决确定之日起计算。