上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4124号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人申某，女，1985年3月10日出生，汉族，户籍地上海市闵行区。辩护人丁颖，上海尧正律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]4644号起诉书指控被告人申某犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员朱某某出庭支持公诉，被告人申某及其辩护人丁颖到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2011年11月至案发，黄某某(另处)等人注册成立上海麦子资产管理集团有限公司(以下简称“麦子公司”)、上海诺诺磅客金融信息服务有限公司(以下简称“诺诺磅客”)等公司，未经国家主管部门批准，设立“麦子金服”、“财神爷爷”线上理财平台，采用广告、电话及手机APP等方式公开宣传，承诺高额固定收益，并使用公司实际控制的“曾某”、“施凤英”等个人银行账户作收款账户，对外销售“贴心智投”、“月月升”等理财产品，藉此向不特定社会公众募集资金。2011年3月至2019年9月，被告人申某先后担任麦子公司客服部、交易部员工期间，经黄某某等人授意，从事客户答疑维护、募集资金划拨等工作，帮助公司长期顺利开展非法募集资金活动。经审计，被告人申某任职期间参与非法吸收公众存款共计人民币300余亿元(以下币种同)，至案发未兑付本金20余亿元。2020年1月9日，被告人申某被抓获到案，后如实供述了上述事实。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了证人黄某某、肖某等人的证言、集资参与人秦文珍等人的证言、相关服务合同、转账凭证、营业执照、档案机读材料、司法鉴定专项审计报告及案发经过、户籍信息等证据。公诉机关认为，被告人申某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，申某系从犯、具有坦白情节，自愿认罪认罚，可从轻处罚。建议判处申某有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。被告人申某对公诉机关指控的事实及定性均无异议。仅提出其是主动到案并作了如实供述。其辩护人提出，被告人申某是公司中最低层级的基础员工，系从犯，有自首情节，愿意退赃，建议对其从轻或减轻量刑并适用缓刑。经审理查明：2011年11月至案发，黄某某(另处)等人注册成立上海麦子资产管理集团有限公司(以下简称“麦子公司”)、上海诺诺磅客金融信息服务有限公司(以下简称“诺诺磅客”)等公司，未经国家主管部门批准，设立“麦子金服”、“财神爷爷”线上理财平台，采用广告、电话及手机APP等方式公开宣传，承诺高额固定收益，并使用公司实际控制的“曾某”、“施凤英”等个人银行账户作收款账户，对外销售“贴心智投”、“月月升”等理财产品，藉此向不特定社会公众募集资金。2011年3月至2019年9月，被告人申某先后担任麦子公司客服部、交易部员工期间，经黄某某等人授意，从事客户答疑维护、募集资金划拨等工作，帮助公司长期顺利开展非法募集资金活动。经审计，被告人申某任职期间，“麦子金服”、“财神爷爷”理财平台吸收出资人累计充值金额335余亿元，至案发未兑付本金20余亿元。2020年1月9日8时许，公安民警对被告人申某进行抓捕未果后电话通知其到案。同日8时30分许，被告人申某主动至公安机关投案，对上述主要事实作了供述。本院审理期间，被告人申某在其亲属帮助下退缴违法所得人民币61万余元。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、证人黄某某、杨1、肖某、龚某某、曾某、杨某2、陈某某、沈某等人的证言证实，麦子公司通过公开宣传活动、承诺固定收益，向不特定社会公众募集资金后，通过“名校贷”、“白领贷”等平台对外放贷，后部分借贷无法正常还款以及被告人申某参与麦子公司相关工作的事实。2、集资参与人秦文珍等人的证言、相关服务合同、转账凭证等书证证实，相关集资参与人经麦子公司在网络公开宣传、承诺保本付息后，在麦子金服APP进行投资，后无法兑付本息的事实。3、相关营业执照、档案机读材料等书证证实，麦子公司以及关联公司的基本情况。4、上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定专项审计报告证实，被告人申某任职期间，“麦子金服”、“财神爷爷”两个吸收资金平台的充值金额、在投产品金额。另证实，被告人申某于2013年5月至2019年9月间，共计获得薪金616,358.74元。5、上海市公安局浦东分局出具的案发经过及(到案)情况说明及退赃凭证证实，被告人申某的到案及退赃情况。6、上海市公安局浦东分局调取的户籍信息证实，被告人申某的身份情况。本院认为，被告人申某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。关于被告人申某及其辩护人提出的自首意见，经查，2019年11月，民警在向被告人申某了解麦子公司及其关联公司的基本情况、本人的工作内容时，其本人即对主要事实作了陈述。2020年1月9日，被告人申某接民警电话通知后主动到案，对其犯罪的基本事实又作了如实供述。被告人申某的行为符合自首成立的条件，故被告人及其辩护人提出的相关意见，本院予以采纳。综上，被告人申某在涉案公司所处层级较低，犯罪情节相对较轻，系从犯，且具有自首情节，自愿认罪认罚，对其依法减轻处罚。鉴于被告人申某在本院审理期间退缴个人违法所得，对其再酌情从轻处罚，并对公诉机关的量刑建议予以适当调整。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人申某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人申某退缴的违法所得分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人申某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡泰忠人民陪审员  严 瑾人民陪审员  徐 佳二〇二〇年十一月二十七日法官 助理  刘 沛书 记 员  刘 沛附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。