山西省太原市迎泽区人民法院刑事判决书（2020）晋0106刑初211号公诉机关太原市迎泽区人民检察院。被告人梁庆华,男,1966年6月10日出生于山西省忻州市。居民身份证号xxxxx,汉族,高中文化程度,原系山西金亿德担保有限公司经理,户籍所山西太原市，住址同户籍地。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年10月23日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留,同年11月28由太原市公安局迎泽分局执行逮捕。于2020年11月22日被本院取保候审。辩护人李洋、田南嵩，山西鑫海律师事务所律师。被告人任爱珍,女,1975年2月28日出生于山西省柳林县。居民身份证号码xxxx,汉族,专科文化程度,原系山西金亿德担保有限公司业务员,户籍所在地山西省太原市，住址同户籍地。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月18日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留,同年11月28日由太原市公安局迎泽分局执行逮捕。于2020年11月17日被本院取保候审。辩护人韩成海，山西杰力律师事务所律师被告人周芳芳，女,1993年5月21日出生于山西省代县,居民身份证号码xxxxx,汉族,初中文化程度,原系山西金亿德担保有限公司业务员,户籍所在地山西省吕梁市，住址同户籍地。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月8日被太原市公安局迎泽分局监视居住。2020年4月13日被本院取保候审。指定辩护人毛文聪，山西晋然岭律师事务所律师。太原市迎泽区人民检察院以并迎检刑刑诉【2020】206号起诉书指控被告人梁庆华、任爱珍、周芳芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月9日向本院提起公诉。经太原市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。审理期间，公诉机关补充侦查一次。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院指派检察员李晓婷出庭支持公诉，被告人梁庆华及其辩护人李洋、田南嵩、被告人任爱珍及其辩护人韩成海、被告人周芳芳及其辩护人毛文聪到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年1月30日,山西金亿德担保有限公司注册成立,法定代表人郭再用,公司地址为太原市××区。山西金亿德担保有限公司实际控制人孔惠霞(已判决)雇佣被告人梁庆华、任爱珍、周芳芳等人,先后在本市建设南路61号、并州东街29号与二百余人签订借款人为北京金宫钰珠宝有限公司,保证人为山西金亿德担保有限公司的《借款担保合同》,截至2015年4月30日,非法吸收存款共计人民币3975 万元。被告人梁庆华任山西金亿德担保有限公司副总经理期间,负责公司经营管理,先后与客户签订《借款担保合同》,共吸收存款人民币 409万元。被告人任爱珍任山西金亿德担保有限公司业务员期间,先后与客户签订《借款担保合同》,共吸收存款人民币 1130万元。被告人周芳芳任山西金亿德担保有限公司业务员期间,先后与客户签订《借款担保合同》,共吸收存款人民币336.5万元。案发后,被告人梁庆华家属主动退还非法所得人民币 49482元,被告人任爱珍家属主动退还非法所得人民币 51112元,被告人周芳芳家属主动退还非法所得人民币 12301元。被告人梁庆华主动退还部分投资人投资款,并取得部分投资人的谅解。被告人梁庆华对公诉机关指控的罪名和事实均无异议。被告人梁庆华的辩护人提出如下辩护意见：被告人梁庆华到案后认罪态度良好，如实陈述案情，构成坦白并签署认罪认罚具结书，可以从轻、从宽处罚；被告人梁庆华在山西金亿德担保有限公司所涉及的非法吸收公众存款一案中作用较小，没有主动追求犯罪结果，造成的损害后果较小，在整个犯罪过程中获利较少，与部分被害人签署了还款协议，积极退赃并取得部分被害人谅解，依法可以从轻处理；被告人梁庆华由于法律意识淡薄，也不太清楚公司的运营模式，其在案发后才意识到自己的行为构成犯罪，且系初犯、偶犯，主观恶性较小。其是一名退伍军人，已经意识到自己行为的违法性，以后不会再犯，社会危害性很小，恳请对其从轻。减轻处罚。被告人任爱珍对公诉机关指控的罪名和事实均无异议。被告人任爱珍的辩护人提出如下辩护人意见：对起诉书指控任爱珍构成非法吸收公众存款罪并认定从犯没有异议。任爱珍投案自首，自愿认罪认罚，其具有法定的从轻、减轻情节，自愿认罪认罚，并签署《认罪认罚具结书》，可以依法从宽处理；任爱珍认罪态度良好，主动退还了全部非法所得，也具备从轻处罚的情节；任爱珍系从犯、初犯，建议法院对其判处有期徒刑十二个月或者免予刑事处罚。被告人周芳芳对公诉机关指控的罪名和事实均无异议。被告人周芳芳的辩护人提出如下辩护意见：被告人周芳芳涉嫌非法吸收公众存款罪，对起诉书指控的罪名无异议；但对认定的金额应当区分、核减，周芳芳作为投资人投资12万，该数额应当予以核减；被告人周芳芳系从犯、依法应当从轻。减轻处罚、被告人周芳芳具有坦白情节，依法可以从轻处罚、被告人周芳芳系初犯、偶犯，主观恶性小，造成的社会危害性较小，被告人周芳芳有退赃情节，已尽力降低其犯罪行为造成的损失；被告人周芳芳违法所得较少，并且签署《认罪认罚具结书》已经深刻认识到自己的罪行，建议对其免予刑事处罚或者减轻处罚。经审理查明，2013年1月30日,山西金亿德担保有限公司注册成立,法定代表人郭再用,公司地址为太原市××区。山西金亿德担保有限公司实际控制人孔惠霞(已判决)雇佣被告人梁庆华、任爱珍、周芳芳以及罪犯贾建平、邵轩、王辉等人，其中贾建平受雇担任该公司总经理，梁庆华受雇担任副总经理，任爱珍、周芳芳、邵轩、王辉受雇担任业务员,先后在本市建设南路61号、并州东街29号与二百余人签订借款人为北京金宫钰珠宝有限公司（实际控制人为郭再上）,保证人为山西金亿德担保有限公司的《借款担保合同》,截至2015年4月30日,非法吸收存款共计人民币3975 万元。实际损失人民币1112.72万元。该公司经营期间，资金的流入和流出，开支事项、非法吸收公众存款的方式、方法、宣传策划、利率高低等均由罪犯孔惠霞决定。被告人梁庆华受雇担任该公司副总经理期间,负责公司的部分经营管理,先后与客户签订《借款担保合同》,共吸收存款人民币 409万元。被告人任爱珍任该公司业务员期间,先后与客户签订《借款担保合同》,共吸收存款人民币 1130万元。被告人周芳芳任该公司业务员期间,先后与客户签订《借款担保合同》,共吸收存款人民币336.5万元。案发后,被告人梁庆华家属主动退还非法所得人民币 49482元,被告人任爱珍家属主动退还非法所得人民币 51112元,被告人周芳芳家属主动退还非法所得人民币 12301元。被告人梁庆华主动退还部分投资人投资款,并取得部分投资人的谅解。另查明，同案犯贾建平退赔非法所得人民币87428元、邵轩退赔非法所得人民币37900元、王辉退赔非法所得人民币30320元，上述款项已在另案中作出处理。上述事实有公诉机关出具并经法庭质证的到案经过、常住人口基本信息、嫌疑人基本情况调查表、太原市公安局迎泽分局刑侦大队情况说明、业务明细、谅解书、被告人梁庆华身份核实调查表、户籍信息、太原市迎泽区人民法院（2016）晋0106刑初260号刑事判决书、情况说明、查封决定书、搜查证、扣押物品、文件清单、随案移送物品清单、山西亿德担保有限公司业务量、提成工资表、山西亿德担保有限公司工商资料、北京金宫钰珠宝有限公司工商资料、山西亿德担保有限公司宣传资料、同案犯贾建平、邵轩、王辉、孔惠霞的供述、集资参与人张某、张某某、常某某、李某某、李某某等人的陈述、被告人梁庆华、任爱珍、周芳芳的庭前供述与辩解、光大司法鉴定所鉴定书、认罪认罚具结书等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人梁庆华、任爱珍、周芳芳受他人雇佣，向不特定社会公众吸收公众存款，数额巨大，侵犯了国家的金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控的犯罪事实及罪名成立。被告人梁庆华、任爱珍、周芳芳在整个共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人梁庆华、任爱珍、周芳芳如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚，可以从轻、从宽处罚。被告人任爱珍主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首,可以从轻处罚。关于各辩护人提出的辩护意见，在量刑时综合予以考虑。综合各被告人已经退缴非法所得及被告人梁庆华退缴部分赃款并取得部分投资人谅解等情节，根据被告人周芳芳的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，判处其缓刑对所居住的社区无重大不良影响，没有再犯罪的危险，可依法宣告其缓刑。结合本案具体案件事实，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人梁庆华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月23日起至2020年11月22日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳，到期不缴纳，强制缴纳。）二、被告人任爱珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月18日起至2020年11月17日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳，到期不缴纳，强制缴纳。）三、被告人周芳芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期限从本判决确定之日起计算。）四、扣押在案的吊坠六百个、戒指五个、手镯三十三个、木质笔筒三个、绒纱金工艺品六十个、工艺吊坠十一个、黑色×××现代牌越野车一辆，拍卖、变卖后按比例发还各集资参与人（集资参与人名单附后）；各集资参与人损失的不足部分，责令孔慧霞、郭再上及北京金宫钰珠宝有限公司、郭再用继续予以退赔后发还各集资参与人；扣押在案的集资合同二百二十九份、各类账本十一本、各类票据单据十份、记账凭证四十二本、电脑三台，由原侦查机关依法处理。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 贺林海 人民陪审员 薛玉龙 人民陪审员 李 更   二〇二〇年十一月二十三日  书 记 员 王亚荞 序号被害人联系方式未退还本金金额（元）12345678910111213141516171819202122232425262728293031323334353637383940414243444546474849505152535455565758596061 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107108 109110111112 113 114115 116