福建省莆田市涵江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0303刑初18号 公诉机关莆田市涵江区人民检察院。 被告人孟燕青，男，1981年3月26日出生于山东省嘉祥县，汉族，硕士研究生，务工，住址山东省嘉祥县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月22日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于莆田市第一看守所。 辩护人郑梅琴，福建大涵律师事务所律师。 被告人周淑云，女，1978年9月13日出生于福建省原莆田县，汉族，高中文化，务工，住址莆田市涵江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月22日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于莆田市第二看守所。 辩护人庄荔城，福建大涵律师事务所律师。 被告人向春燕，女，1980年4月12日出生于湖南省石门县，汉族，小学文化，务工，住址湖南省石门县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月22日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于莆田市第二看守所。 辩护人林建山，福建典冠律师事务所律师。 莆田市涵江区人民检察院以涵检公刑诉〔2019〕3号起诉书指控被告人孟燕青、周淑云、向春燕犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月7日向本院提起公诉。本院于同日立案后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。审理期间，莆田市涵江区人民检察院发现案件需要补充侦查，分别于同年3月29日、7月24日建议对本案延期审理，本院决定延期审理。莆田市涵江区人民检察院补充侦查完毕后分别于同年4月28日、8月23日提请恢复本案审理。经莆田市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。其间，辩护人以调取新证据为由申请延期审理，本院决定延期审理。莆田市涵江区人民检察院于2020年9月22日以涵检公刑变诉〔2020〕6号变更起诉决定书变更指控本案的犯罪数额，本院再次公开开庭审理了本案。莆田市涵江区人民检察院指派检察员侯培榕出庭支持公诉，被告人孟燕青及其辩护人郑梅琴、被告人周淑云及其辩护人庄荔城、被告人向春燕及其辩护人林建山到庭参加诉讼。现已审理终结。 莆田市涵江区人民检察院指控：2016年7月至2018年3月间，被告人孟燕青、周淑云、向春燕以加盟“全家福健康管理有限公司”（下简称“全家福公司”）的名义先后在莆田市涵江区、福建省福清市工商部门登记注册个体工商户，对外统一使用“全家福健康体检中心”挂牌经营。被告人孟燕青担任全家福公司莆田地区经理兼江口分店店长，其下线人员中，被告人周淑云担任该公司涵西分店店长，被告人向春燕负责该公司福清渔溪店。其间，三被告人先后以投资购买全家福公司“老妈乐商城”会员、“德和商城”套餐等名义，在莆田市涵江区、福建省福清市等地向社会不特定对象公开宣传，以高额回报为诱饵，违反规定向社会公众吸收资金。 案发后，被告人孟燕青、向春燕均于2018年3月21日被公安机关抓获归案，被告人周淑云于2018年3月22日被公安机关抓获归案。至2018年3月份，被告人孟燕青吸收资金共计23803861元（人民币，下同）、返还10359322元；被告人周淑云吸收资金共计11283043元、返还6307359元；被告人向春燕吸收资金共计11434373元、返还4821933元。 指控上述事实，公诉机关提供了相应的证据证明。公诉机关认为，被告人孟燕青违反国家金融管理法律规定，单独或伙同他人，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额共计23803861元，数额巨大；被告人周淑云违反国家金融管理法律规定，伙同他人变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额共计11283043元，数额巨大；被告人向春燕违反国家金融管理法律规定，伙同他人变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额共计11434373元，数额巨大；其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法分别判处。 被告人孟燕青辩称：1．其系全家福公司的员工，并非加盟该公司，其和公司其他员工系同事关系而非上下线关系，店里销售金额是所有员工共同销售的，不能都计入店长的金额；2．其是江口店店长，负责江口和渔溪的店铺，莆田地区经理即其妻子胡某1于2017年七八月离开公司后，公司没有派经理下来，其收到公司通知后会帮忙传达给其他店长，但其没有收取其他店的款项或抽成；3．具体销售金额应减去顾客拿走的广告费、产品和礼品以及所享受旅游、聚餐等服务的价值；4．其上面还有公司的经理、省总监、大区总监等，其只获取工资收入，其收到销售款后就直接打给公司，具体数额以银行交易流水为准；5．其不知道自己的行为是否属于犯罪，如果其行为构成犯罪，则其认罪。 被告人孟燕青的辩护人提出的辩护意见主要是：1．侦查机关当面通知被告人孟燕青协助调查时，孟燕青在未被采取传唤或强制措施时就如实供述公安机关尚未掌握的犯罪事实，属自首，建议对其减轻处罚；2．被告人孟燕青并非公司的核心人员、决策人员或管理人员，其在整个犯罪团伙中地位较低，系从犯，应对其减轻处罚；3．被告人孟燕青吸收的款项中，存在绝大部分被害人取得分红及获得回报后再投资的情形，且被害人已实际收回部分本金，应对其酌情减轻处罚；4．被告人孟燕青系被引诱参与犯罪，主观恶性小，没有前科，有家人需要其照顾，建议量刑时予以考虑。综上，建议对被告人孟燕青适用缓刑。 被告人周淑云对起诉书指控的主要事实及罪名均无异议，辩称其是按公司的要求设立店面，并非加盟，请求从轻处罚。 被告人周淑云的辩护人提出的辩护意见主要是：1．被告人周淑云系应公司要求注册工商营业执照，并非主动加盟；2．被告人周淑云归案后主动配合调查，具有主动坦白情节，且自愿认罪，建议对其从轻处罚；3．被告人周淑云仅是底层的店长级别，作为全家福公司员工对外吸收资金，所吸收资金也均交给上面指定的账户，其在整个犯罪过程中处于从犯地位；4．本案被害人已得到部分返利及实物，且存在将所得回报继续投资的情形，量刑时应当一并予以考虑，并对其从轻处罚；5．被告人周淑云系初犯、偶犯，没有前科、劣迹，家里尚有老人小孩需要照顾，建议酌情对其从轻处罚。综上，建议对被告人周淑云适用缓刑。 被告人向春燕对起诉书指控的主要事实及罪名均无异议，辩称渔溪店也是由孟燕青负责的，其不是店长，其在孟燕青不在店里时帮忙转钱，请求从轻处罚。 被告人向春燕的辩护人提出的辩护意见主要是：1．被告人向春燕并非渔溪店店长，其转给被告人孟燕青的款项还包括店里其他工作人员吸收的资金，向春燕没有从该部分资金中获得提成或好处，不能全部认定为向春燕的犯罪数额。2．被告人向春燕在共同犯罪中起次要和辅助作用，应认定为从犯，对其减轻或免除处罚；3．已返还给被害人的资金及实物应作为量刑情节酌情考虑；4．被告人向春燕自愿认罪、悔罪，且无前科，应当从轻或减轻处罚。综上，建议对被告人向春燕适用缓刑。 经审理查明：自2016年7月左右起，被告人孟燕青、周淑云、向春燕先后按照“老妈乐公司”、“全家福公司”的指令，分别以福建省莆田市涵江区江口镇、涵西街道、福清市渔溪镇等处的店铺为场所，以个人名义登记注册个体工商户，对外使用“老妈乐会员体验中心”（后更名为“全家福健康体验中心”）名称挂牌经营，而后在未取得吸收资金相关资质的情况下，以定期返本返利的高额资金回报为诱饵，并以赠送礼品、免费旅游等为补充，采取会员体系模式，通过讲课推销、口口相传等方式向社会公开宣传，承诺只要缴纳一定金额的资金就能成为“老妈乐商城”、“德和购物商城”会员，并根据会员投资金额大小不同划分级别，设置阶梯式返利金额，级别越高返利越多，以此模式吸引招募社会上不特定的中老年人投资成为会员，从而吸收会员资金。其中，孟燕青担任案涉公司江口店及渔溪店店长，并安排向春燕共同负责渔溪店经营；周淑云担任案涉公司涵西店店长。截至案发，已查明孟燕青负责江口店期间该店共吸收被害人李某1、李某2、李某3等多人加入会员，共吸收资金12369488元，其中已返还5537389元；孟燕青与向春燕共同负责渔溪店期间该店共吸收被害人陈某1、郑某1、张某1等多人加入会员，共吸收资金11434373元，其中已返还4821933元；周淑云负责涵西店期间该店共吸收被害人黄某1、王某1、苏某1等多人加入会员，共吸收资金11283043元，其中已返还6307359元。 案发后，被告人孟燕青、向春燕均于2018年3月21日被公安机关抓获归案，被告人周淑云于2018年3月22日被公安机关抓获归案。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1．受案登记表、立案决定书，证明：莆田市公安局涵江分局经济犯罪侦查大队根据市局统一行动指令于2018年3月21日受理本案，次日对孟燕青等人涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查的情况。 2．抓获经过、情况说明，证明：公安机关于2018年3月21日前接到市局统一指令及相关举报人举报孟燕青一伙人可能涉嫌非法吸收公众存款，立即依法开展案件初查工作，发现孟燕青一伙人于2018年3月21日下午开始从福清桥尾附近逃离至福清渔溪附近，民警在附近蹲点守候，并于当晚8时左右在渔溪镇虞阳中学附近抓获被告人孟燕青、向春燕；后于次日在莆田市涵江区涵西街道“全家福健康体验中心”店铺内抓获被告人周淑云。 3．户籍证明、常住人口信息、人员基本信息，证明：三被告人的基本身份信息情况，作案时均已达完全刑事责任年龄。 4．营业执照、个体工商户登记基本信息，证明：被告人孟燕青于2015年8月31日在莆田市涵江区江口镇登记注册“莆田市涵江区江口健乐人健康养生店”、被告人周淑云于2017年7月12日在莆田市涵江区涵西街道登记注册“莆田市涵江区老妈乐日用品商行”、被告人向春燕于2017年4月7日在福清市渔溪镇登记注册“福清市渔溪老爸老妈乐日用品店”的情况。 5．中国建设银行个人活期账户交易明细、中国工商银行借记卡账户历史明细清单、客户信息资料，证明：三被告人的银行账户与公司上级、同案人及部分被害人的涉案资金往来数额情况。其中，孟燕青的建行账户6217×5505收到向春燕转入资金共计11434373元，向向春燕转出资金共计4821933元，向白某、金某1、金某2、柯某1、柯某2、陈某2、索某1、福建老妈乐商贸有限公司转出资金共计23803861元，收到白某、金某1、柯某2、金某3、索某1转入资金共计10359322元；周淑云的建行账户6217×4931向白某、金某1、金某2、陈某3、柯某1、柯某2、陈某2、郭某1、福建老妈乐商贸有限公司转出资金共计11283043元，收到白某、金某1、柯某2、索某2、郭某1、金某3、福建老妈乐商贸有限公司转入资金共计6322271.2元（其中部分备注为报销款项）。 6．莆田市公安局涵江分局出具的情况说明、协查通报及照片，证明：公安机关在江口、渔溪、涵西街道的“老妈乐”店铺附近粘贴协查通报通知相关未报警的受害者及时与公安机关联系以配合取证的情况。 7．莆田市公安局涵江分局经济犯罪侦查大队出具的情况说明，证明：民警在所查获门店中未发现涉案电脑，故未能提取到涉案电脑中的相关数据，另根据被告人的供述，每日投资人名单及具体数额均是通过公司的网站进行登记，民警当时已通过登录该公司网站发现其链接已经失效，网页均无法打开，无法提取到相关的会员信息。涵江分局根据莆田市公安局安排主要经办辖区内的周淑云、孟燕青和向春燕设立经营的“全家福健康体验中心”涉嫌非法吸收公众存款的具体涉案情况，上述涉案人员由市局统筹安排侦查处理。本案涉及被害人多达二三百人，包括福清市渔溪镇、桥尾镇、涵江区江口镇、涵西街道等地，且大部分是老年人，目前已通知部分人员配合公安机关取证调查，仍有大部分被害人因为一些个人原因暂未制作报警材料。 8．老妈乐商城会员章程、全家福健康管理有限公司股权转让意向书、德和商城会员章程，证明：老妈乐商城及德和商城会员的相关规定情况，全家福健康管理有限公司股权转让约定等情况。其中，老妈乐商城会员分为五个级别：银卡会员（一次性消费1280元），最高累计可获购物券2000元；金卡会员（一次性消费6400元），最高累计可获购物券15120元；钻卡会员（一次性消费12800元），最高累计可获购物券31520元；白金会员（一次性消费19200元），最高累计可获购物券47920元；翡翠会员（一次性消费25600元），最高累计可获购物券64320元。德和商城会员分别为5个套餐：A套餐（一次性消费1000元），最高获得1600元礼品券；B套餐（一次性消费5000元），最高获得12000元礼品券；C套餐（一次性消费10000元），最高获得25000元礼品券；D套餐（一次性消费20000元），最高获得51000元礼品券；E套餐（一次性消费50000元），最高获得129000元礼品券。 9．控告书，证明：邱某1、王某2、黄某2、李某2等人要求公安机关追究涵江区江口老妈乐保健品商行经营者孟燕青与头目金某4、叶某1、索某3、陈某2等人责任的情况，该控告书落款为“莆田市老妈乐保健品商行莆田三店（江口店）全体受害人”，并有部分受害者签名。 10．老妈乐、全家福客户名单及资金明细统计表，证明：被告人孟燕青、周淑云、向春燕分别确认其经手的部分被害人投资金额及返利金额情况。 11．会员电话本，证明：该电话本中记载有会员姓名及联系电话等情况；经被告人向春燕确认，该电话本由其本人手写，部分内容转抄以前员工留给其的会员联系方式。 12．指认照片，证明：被告人孟燕青指认其在莆田市涵江区江口镇经营的老妈乐店铺，店名为“全家福健康体验中心”。被告人周淑云指认其在莆田市涵江区涵西街道经营的老妈乐店铺，店名为“全家福健康体验中心（莆田2店）”。被告人向春燕指认其在福清市渔溪镇经营的老妈乐店铺，套房门外地上放置一张写有“全家福健康体验中心（渔溪店）”的宣传板。 13．辨认笔录，证明：被告人孟燕青、周淑云、向春燕互相辨认出对方；李某3、林某1、黄某2、翁某1、邱某1辨认出孟燕青；林某2、邱某2、王某3、郑某2、郑某3、杨某1辨认出孟燕青、向春燕；颜某、孔某、吴某1辨认出周淑云。 14．证人李某4的证言，证明：孟燕青在涵江区江口镇经营一家全家福健康体验中心，之前店名叫老妈乐健康体验中心。2017年6月初，许某1介绍她到该店上班，店长孟燕青安排她在店内打扫卫生、登记老人投资后产生的礼品份额等工作，每天上班时间上午7时至11时，下午2时至5时，每月工资1800元，工资都是孟燕青发给她。店里还有许某1、肖某1两名工作人员。该店主要就是叫老人投资成为老妈乐商城的会员，根据不同的投资金额可以返还不定金额的“广告费”。店里有统一的“老妈乐商城会员章程”，一次性消费满1280元、6400元、12800元、19200元、25600元分别成为银卡、金卡、钻卡、白金、翡翠会员，并分别可以获得最多2000元、15120元、31520元、47920元、64320元的“广告费”。“广告费”就是每天返还给会员的钱，金额不等，每天都可以领取，具体领取时间都是老人跟店长约定，有些人每天过来领取，有些人一个星期或十几天过来领取一次。店里还规定成功介绍一名新客户过来投资就会奖励介绍人1280元的介绍费，介绍费也是逐渐发放，并不是一次性发放。老人过来投资成为会员后，都会跟店里签订一份“老妈乐商城会员章程”，然后按照其投资的金额，店里会赠送相应份额的礼品，每份礼品都是1280元的整数倍。店里一般有些礼品的样品，老人成为会员后可以自己选择礼品，礼品选好后就找她签名登记，礼品有保健品、酒、空调被子、大米、开水壶、蜂蜜等。这些就是投资成为会员后，公司根据投资金额赠送给老人的礼品，老人投资的目的都是要领取“广告费”。“广告费”大约于2017年10月开始没有发放，孟燕青说是上面公司出事停发了。店铺通过客户介绍客户的方式宣传，她到店里上班的时候已经有很多客户投资成为会员了，因为店里有通过鼓励方式激励客户介绍新客户，所以投资的人越来越多，还有就是通过孟燕青在店内集中授课宣讲的方式宣传，也有通过免费旅游等方式宣讲。她做的礼品登记账目当时在店里，后来出事就不知道在哪里了。 15．被害人李某1（1939年10月15日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程、手写统计、收款收据，证明：2017年9月份，他朋友关某1夫妇向他介绍说一个叫“老妈乐商城”的项目非常赚钱，投资可以返还高额“广告费”。他和妻子于当月29日中午跟着关某1夫妇一起来到莆田市涵江区江口镇的一家店名为“全家福健康体验馆”的店铺。店员“肖某1”接待他们。当时店里有很多老人，店长孟燕青开始给大家宣讲“老妈乐商城”项目，大概意思就是说每个项目的推广需要大量“广告费”，到中央电视台播放广告动辄需要数亿“广告费”，而“老妈乐商城”通过口口相传方式进行宣传，省下的“广告费”就分发给各个会员，让大家一起赚钱。具体就是投资该项目成为会员，会员根据不同投资金额分为银卡、金卡、钻卡、白金、翡翠五个级别，其中银卡会员需要投资1280元、金卡会员需要投资6400元、钻卡会员需要投资12800元、白金会员需要投资19200元、翡翠会员需要投资25600元。银卡、金卡、钻卡、白金及翡翠会员可分别获得公司返还2000元、15120元、31520元、47920元、64320元的“广告费”。“广告费”除周末及国家法定节假日外，每天都有返还，其中投资银卡会员每日可以收到5元“广告费”，一直领取至2000元投资才算结束；投资翡翠会员每日可以收到130元至150元“广告费”，一直领取至64320元才算结束。他们一般都是累积一个星期领取“广告费”。孟燕青还宣传说介绍一个新投资者过来投资成为任何级别的会员就可以赠送介绍者1个银卡会员。孟燕青叫大家多投资，还说国庆节有优惠活动，投资2个翡翠会员就可以获赠1个翡翠会员，活动时间截至2017年9月30日下午5时。次日，他们就找朋友借了5万多元到店里投资，他拿了51200元现金给孟燕青，孟燕青给他开具了一张收款收据，品名为“全家福系列产品”，实际上就是赠送了一些礼品给他们。投资每个翡翠会员可以获赠20份额的礼品，实际上他也只收到12份额的礼品。店铺根据不同的礼品把每个礼品定为不同的份额，当天他收到对方赠送的被子（3份额）、豆浆机（1份额）、黄金酒（1份额）、水壶（1份额）、密码箱（1份额）、蜂蜜（1份额）、空调被（2份额）。后来他找对方拿合同，对方说不用，对方在他的一直要求下给了他一份老妈乐商城会员章程的复印件。2017年10月18日，店里服务员通知他领取返还的“广告费”，当时他收到2540元的“广告费”，包括他购买的2个翡翠会员，每个分红850元，赠送的1个翡翠会员分红840元。之后就再也没有返还“广告费”了。店里说是上面公司被政府调查，银行卡被冻结，所以发不出来。大约2017年12月份，公司推出一个新的“德和系统”，新投资多少钱到“德和系统”，就可以将原来全家福商城里面未返还的钱转到“德和系统”继续领取“广告费”。他听说也有一部分老人去投资“德和系统”，分红“广告费”两个月后就停放了。他当时不相信就没有投资。参与投资的老人还有大部分的钱款未返还，他们一直找孟燕青讨，后来公司就说把他们这些未返还的资金用在老挝投资橡胶园，让他们签订一份股权协议书，等橡胶园收益后再返还原来的“广告费”，他们大部分人都不肯签订股权协议书。对方说如果不签股权协议书就不会返还“广告费”了，大家觉得被骗了就报警。孟燕青声称“老妈乐商城”有经营酒店、养老基地等，也有生产黄酒、白酒等，还在老挝经营了百亩的橡胶树。店里有摆放一些被子、豆浆机、黄金酒、床单等生活用品、日用品，但没有销售实物，只是让他们出钱投资成为会员，店长会送一些店里的礼品，这些礼品都是不怎么值钱的东西。“老妈乐商城”大致分为会员、店长、经理、总经理等四个级别以上。投资的老人是会员，店长是孟燕青，莆田地区的经理是孟燕青的妻子胡某1。宣传讲课平时都是在“全家福体验馆”店，每周就会组织一两次，时间约1小时；隔半个月或一个月就组织一次全莆田的大会，或几个月组织一次免费旅游活动。这些开会、旅游实际上都是宣讲洗脑让他们继续投资。他参加过莆田壶兰大酒店十六层举办的“全家福”动员会和福州黄树林旅游，参与的人员都是老人，人数上百。听说“老妈乐”是“全家福”的一个子公司，部分地区公司银行卡被查封，所以“老妈乐商城”改名为“全家福”，二者是同一个老板，老板名叫金某4。他共投资51200元，已领取“广告费”2540元。 16．被害人李某3（1948年2月19日出生）的陈述及德和商城会员章程、礼品券领取表、手写统计，证明：他朋友陈某4说“老妈乐项目”很赚钱，投资可以返高额“广告费”，就介绍他去投资。2017年5月9日，他跟着陈某4来到莆田市涵江区江口镇一家店名叫“老妈乐商城”的店铺。他在店里经孟燕青宣讲后，当天投资6400元成为金卡会员。他看大家有分红就比较相信，就于同月11日又投资76800元购买3个翡翠会员，对方赠送1个翡翠会员；同年6月18日又投资10个翡翠会员和1个金卡会员，对方赠送翡翠及金卡会员各3个，这样算起来相当于14个翡翠会员；同年7月21日又投资2个翡翠会员和2个银卡会员，加上赠送的算3个翡翠会员；同年9月30日又投资2个翡翠会员，对方赠送1个翡翠会员。他共投资450560元，对方没有开具任何凭证，只签订老妈乐商城会员章程，赠送一些被子、豆浆机、水壶、蜂蜜、净水器，保健品、床被四件套等礼品。他于2017年6月18日开始领取“广告费”17830元，一直到领取到2017年10月17日最后一笔“广告费”19400元，共领取“广告费”248610元，之后就没有再返利了。后来店里又推出“德和系统”，孟燕青说如果不投资“德和系统”，原来在老妈乐商城里的钱就发不出来，叫他投资“德和系统”，投资多少钱就可以把原先在老妈乐商城里未返还的钱转多少到“德和系统”一并发“广告费”。“德和系统”会员分为五个套餐：A套餐1000元，最高赠送礼品1600元；B套餐5000元，最高赠送礼品12000元；C套餐10000元，最高赠送礼品25000元；D套餐20000元，最高赠送礼品51000元；E套餐50000元，最高赠送礼品129000元。他就又投资3000元到“德和系统”，然后从原来的老妈乐转3000元到“德和系统”，算是投资了一个A套餐和一个B套餐，“德和系统”分别于2018年1月30日、2月5日、2月28日向他返还“广告费”共计960元，之后就没再收到“广告费”。他们找对方讨钱，对方就一直让他们介绍新人，还说不介绍新人就没有“广告费”。孟燕青还让他把原来在老妈乐商场里面没有返现的现金改为投资老挝橡胶园，到时候可以领取老挝股权收益，但他不肯签字，因为他不清楚老挝橡胶园的具体情况。后来孟燕青改口说是他们向其购买产品，但之前孟燕青是说产品是赠送的，所以他们觉得被骗了就报警。他共投资450560元在老妈乐商城，投资3000元在德和，领取老妈乐“广告费”248610元、德和“广告费”960元。他介绍了江口镇莆江村“仁生”参加投资。他胞弟李某5因生病卧床不能过来报警，让他一起报警并代为提供报案材料，李某5于2017年7月10日投资128000元购买5个翡翠会员，于2017年10月9日投资51200元购买2个翡翠会员，共投资179200元，收取60562元“广告费”。李某5也是一样被孟燕青宣讲洗脑鼓动后投资的。 被害人李某3其余陈述内容与被害人李某1陈述证明的内容基本一致。 17．被害人李某2（1942年3月25日出生）的陈述，证明：孟燕青在莆田市涵江区江口登记注册莆田市涵江区江口健乐人健康养生店。孟燕青利用该店营业执照进行非法集资活动，以“老妈乐商贸有限公司莆田3店（江口店）”的名义向他们开展非法集资业务。2017年5月中旬，他在孟燕青的宣传下把自己的工资收入和退休金投进去，他花了230400元购买9个翡翠商品（一个翡翠商品25600元），但他实际上并没有拿到翡翠商品，翡翠商品只是个概念性、虚无的商品，并非实物。孟燕青给他一些被子、蜂蜜、开水速热器等以及安排他到海南省三亚市、福州市黄树林温泉酒店旅游、到江苏省常州市基地参观。之后他又继续投资购买24个翡翠商品。按照孟燕青计算的公式，一个翡翠商品共返利64320元。孟燕青说全国投资有包括当时带他们参观的海南省三亚市、福州市黄树林、江苏省常州市基地在内的23多个基地。孟燕青安排他们随团到海南省三亚市、福州市黄树林、江苏省常州市基地参观时，有来自全国各地人员，参观江苏省常州市基地有一万人，参观海南省三亚市基地约有两千多人，参观福州市黄树林基地约有三百多人。他们旅游参观时，老妈乐商贸公司总裁金某4、南方总监叶某1、福建省区域总经理陈某2分别进行大会宣传，鼓动他们投资购买翡翠等商品。南方总监叶某1和副总监索某3、福建省区域总经理陈某2也有到莆田的酒店开会讲课，内容都是宣讲老妈乐商贸公司，鼓动他们投资购买翡翠等商品。这种宣传规模空前，让他信以为真。孟燕青在店内每周上课开会一次，宣传鼓动他们购物。他共投资844800元，获得返利款470000元左右。 18．被害人王某4（1952年10月15日出生）的陈述及手写统计，证明：她于2017年7月17日在孟燕青店里投资25600元成为翡翠会员，同月25日领取“广告费”1230元。同年7月27日，孟燕青组织老人去福州黄树林酒店参加免费旅游，她旅游回来当天受对方鼓动又花了133120元投资了5个翡翠会员和4个银卡会员，孟燕青送给她2个翡翠会员和1个银卡会员。之后她继续领取公司发放的“广告费”，直到2017年10月16日领取了7370元“广告费”后，就没有再返利了。后来孟燕青叫她投资5万元到“德和系统”。她于2018年2月26日交了5万元加入“德和系统”，次日收到5000元红包，2018年3月1日收到孟燕青返还的2710元德和“广告费”。之后就没有再收到“广告费”。她有时拿现金给店员许某1，也有通过转账，共投资208720元，已领取“广告费”68100元。 19．被害人姚某1（1951年6月12日出生）的陈述及手写统计、收款收据，证明：她于2017年3月11日在孟燕青店里投资51200元购买2个翡翠会员。之后一个多月，她收到店里多次返还的“广告费”，就比较相信。她于2017年4月16日又投资76800元购买3个翡翠会员，赠送1个翡翠会员；于2017年6月20日又投资115200元购买五个翡翠会员，对方也都先后出具收款收据，并赠送些礼品。她从2017年3月11日开始领取“广告费”，一直到2017年10月17日领取“广告费”12030元，共领取189230元“广告费”，之后就没再返利了。后来孟燕青又让她投资“德和系统”，她不相信对方就没有再投资。她介绍她嫂子关某2去投资。她共投资243200元，都是拿现金给店员许某1，已领取“广告费”189230元。 20．被害人黄某2（1946年12月3日出生）的陈述及手写统计、报案陈述材料，证明：他于2016年9月1日在孟燕青店里以他本人和妻子陈某5的名义共投资7680元的银卡会员，孟燕青给他签订了老妈乐商场会员章程，送他们去四川旅游。成为会员后每天都有返还“广告费”，他就相信对方的宣传并逐渐加大投资，购买了多个翡翠会员，一直投资到2017年10月份。后来发放的钱就越来越少，起先是二三天发一次，后来拖到一个星期，再延长到十来天，最后一次是2017年10月份，之后就再没有领取到“广告费”。公司推出一个新的系统，叫“德和系统”。他于2018年2月初投资了10000元到“德和系统”。他陆续收到德和“广告费”850元，但领取到2018年3月初就没有再发放了，他觉得被骗了就去报警。他共计投资1585680元在老妈乐商城，10000元在“德和系统”。因为他文化比较低，加上很多凭证都被孟燕青收走了，所以他也算的不是很清楚，孟燕青有与他核算一份具体金额，其中已上报未退回的本金90240元，未上报的本金505000元，“德和系统”未退回本金9150元，及尚未还返回“广告费”890000元。所以他实际未退回的本金共604390元，尚未还返的“广告费”890000元，还有承诺100多万元的货物都没拿。他家里人肖某2经他介绍后于2017年8月底购买1个翡翠会员25600元，都没有收到“广告费”，他代为报案并提供报案材料。 21．被害人翁某1（1954年5月23日出生）的陈述及手写统计，证明：她于2017年7月4日在孟燕青店里投资1280元银卡会员。过了几天，她又投资了1个翡翠会员，送7张银卡会员（即1个金卡会员和2个银卡会员）。成为会员后每天都有返还“广告费”，她一般一星期或半个月去领取一次“广告费”。之后她又于2017年7月25日投资5个翡翠会员，赠送41个银卡会员，再买4个银卡会员；2017年8月26日投资2个翡翠，送15个银卡会员，再买5个银卡会员；2017年9月18日投资2个翡翠会员，送16个银卡会员，再买4个银卡会员；2017年9月22日投资2个翡翠会员，赠送1个翡翠会员。刚开始孟燕青都有发放“广告费”给她，但后来发放的钱越来越少，最后一次是2017年11月13日，之后就再没有发“广告费”。她共投资325120元在老妈乐，已领取138414元“广告费”。 22．被害人王某2（1944年11月9日出生）的陈述及全家福健康管理有限公司股权转让意向书、手写统计，证明：她于2016年9月1日在孟燕青店里开始投资，一直投资到2017年11月14日，共投资1583920元在老妈乐；于2018年1月22日投资35000元在“德和系统”。老妈乐“广告费”发放到2017年10月30日就停发了，德和“广告费”发到2018年3月初就没有再发放了，她共在老妈乐领取120多万元“广告费”，在德和领取13070元“广告费”。她弟妹陈某6经她介绍于2017年10月11日购买2个翡翠会员，都没有收到“广告费”。 23．被害人邱某1（1944年7月1日出生）的陈述及手写统计，证明：他于2016年8月28日开始在孟燕青店里投资，陆续投资1839360元在老妈乐；2018年1月19日投资10万元在“德和系统”；老妈乐“广告费”发放到2017年10月中旬就停发了，德和“广告费”发到2018年3月初就没再发放了。他已在老妈乐领取1209700元“广告费”，德和领取26000元“广告费”，目前约703660元未领取。他妹妹邱某3经他介绍于2017年10月11日购买2个翡翠会员，都没有收到“广告费”。 24．被害人翁某2（1974年2月21日出生）的陈述，证明：她于2016年年底左右在孟燕青店里购买2个翡翠会员共计51200元，活动送了1个金卡会员。她一般五天或八天领取一次“广告费”，有时让她姐翁某3代为领取，每次领取的金额不一样，有1000多元，也有2000多元，一直领取到2017年9月份，她共领取4万多元“广告费”，之后就没有再发“广告费”了。 25．被害人李某6（1964年5月17日出生）的陈述，证明：她于2017年8月份左右在孟燕青店里花25600元购买了1个翡翠会员，孟燕青建议她再买1个6400元的金卡会员以方便结算，她随即再花了6400买了1个金卡会员。同年10月份，她花32000元购买了1个翡翠会员和1个金卡会员。孟燕青有按时发放“广告费”，她一般八天领取一次，每次领取的费用不一样，有1000多元，也有2000多元，一直领取到2017年10月份，之后就没有再分“广告费”了。她共领取12000元广告费。 26．被害人翁某4（1938年8月20日出生）的陈述，证明：他于2017年9月份左右在孟燕青店里花1280元购买了1个银卡会员；2018年2月份，他又花112640元购买了几个会员。孟燕青都有按时发放“广告费”，他一般是八天领取一次，每次领取的金额不一样，有1000多元，也有2000多元，他共领取了1万余元的“广告费”，损失10万元左右。 27．被害人黄某3（1961年3月1日出生）的陈述，证明：她于2017年9月份左右在孟燕青店里花1280元购买了1个银卡会员；2017年9月21日或22日，她又花25600元购买了1个翡翠会员。孟燕青有按时发放“广告费”，她一般是接到电话后去领取，大概一星期领取一次，每次领取的金额不一样，她共领取了1940元或1960元的“广告费”，领了两次“广告费”以后就听说店倒闭了。 28．被害人吴某2（1952年8月26日出生）的陈述，证明：大约2017年9月，他从新加坡回国，他妻子林某3说其投资5万元到“全家福江口店”购买会员，听说是投资给孟燕青就可以在每个工作日获得分红。他觉得有诈，担心林某3被骗，就直接找孟燕青退款，孟燕青不肯并说他们已经领取了一部分分红，还剩下49300元，当时签订的协议书已经生效不能退款。后来经过协商，孟燕青让他再交点钱凑成5万元，并把该份投资转到他名下，并答应他之后每个工作日固定还款500元，一直到还清。他领取了23000元，对方就没有再归还钱款，听说店关门了，然后就找不到孟燕青了，至今还损失27000元。林某3现在出国无法配合制作笔录。 29．被害人陈某7（1949年9月4日出生）的陈述及手写统计，证明：他第一次于2017年9月18日在孟燕青店里投资29440元购买了1个翡翠会员及3个银卡会员，之后于同年9月28日收到孟燕青给的分红1130元，同年10月23日再次收到孟燕青的分红2050元，他看有正常分红就于同年10月25日继续投资购买2个翡翠会员，并获赠15个银卡会员，但之后就没有再收到任何分红。孟燕青说公司已经把他们在“老妈乐”里未领取的“广告费”投资老挝橡胶园，叫他们签股权转让协议书，到时每年分红两次，但他没有签。接着孟燕青就推出“德和系统”，如果不投资“德和系统”，原来“老妈乐”里的钱就拿不出来，也收不到任何“广告费”，他就把希望寄托在“德和系统”，于2018年1月27日投资10000元到“德和系统”，后于2018年2月27日收到1730元分红，2018年3月1日收到1090元分红，之后就没收到任何分红。不久就听说孟燕青被公安机关抓了。他共投资90640元，领取分红为6000元。 30．被害人郭某2（1946年3月4日出生）的陈述及手写统计，证明：她于2017年7月15日在孟燕青店里投资1280元购买了1个银卡会员，之后于同年7月25日领取50元“广告费”。她去领钱时发现很多人在那边领很多钱，都是几百几千元，她也很心动，然后孟燕青就说要投资翡翠会员才能领取更多的钱。她于2017年8月初左右投资51200元购买2个翡翠，2017年8月11日左右领取4310元“广告费”，8月22日领取3720元“广告费”，9月2日领取3970元“广告费”，9月20日领取4970元广告费，9月28日领取3680元“广告费”，10月13日领取4600元“广告费”。她看分红都很及时，就又投资51200元购买了2个翡翠，但之后都没有再分红了。之后孟燕青推出“德和系统”，如果不投资“德和系统”，原来“老妈乐”里的钱就拿不出来，也收不到任何“广告费”，她就把希望寄托在“德和系统”，于2018年1月26日投资了10000元到“德和系统”，当天对方给她500元，2018年1月29日领取400元，2月5日领取1150元，2月27日领取360元、3月1日领取360元。她看“德和系统”很信用，就于2018年3月6日继续投资10000元，当日孟燕青给她500元红包。大约2018年3月7日，该店就关门了，再也没有分红了。她共投资123680元，领取28570元“广告费”。 31．被害人薛某（1949年3月5日出生）的陈述及手写统计，证明：她于2017年9月16日在孟燕青店里投资25600元购买了1个翡翠会员，分别于2017年9月28日领取1320元分红，2017年10月13日领取1000元分红；之后没有再收到任何分红。之后孟燕青推出“德和系统”，不投资“德和系统”，原来“老妈乐”里的钱就拿不出来，也收不到任何“广告费”，她就把希望寄托在“德和系统”，于2018年3月3日投资了10000元到“德和系统”，当天对方就给她500元，之后都没有再分红。2018年3月7日，听说店铺关门了。她共投资35600元，领取2820元“广告费”。 32．被害人林某4（1951年4月14日出生）的陈述，证明：他于2017年2月左右在孟燕青店里投资1280元购买1个银卡会员，3月份又投了1个银卡会员，他看能正常发放“广告费”就渐渐越投越多，又买了2个金卡会员，之后就过一段时间买一个翡翠会员，一共购买了11个翡翠会员，后期对方赠送1个翡翠会员。他陆续收到孟燕青发放的8万多元“广告费”，最后一次是2017年10月底，之后就没有再分红了。孟燕青说公司推出一个新的“德和系统”，如果不投资“德和系统”，原来投在“老妈乐”的钱就发不出来。他就投了1000元到“德和系统”，当天对方给他200元，之后就没再分红。他共投资297960元，领取老妈乐“广告费”8万多元，德和“广告费”200元。 33．被害人王某5（1970年5月1日出生）的陈述及手写统计，证明：她于2017年9月18日在孟燕青店里投资1280元购买1个银卡会员，2017年9月30日又购买5个翡翠会员，赠送1个翡翠会员。她就领取一次“广告费”2720元，之后就没有再分红了。孟燕青说公司推出一个新的“德和系统”，如果不投资“德和”，原来投在“老妈乐”的钱就发不出来。她没钱就没再投资。 34．被害人佘某（1959年5月10日出生）的陈述，证明：她于2017年9月18日在孟燕青店里投资25600元购买1个翡翠会员，当天领取900元“广告费”，之后就没再分红了。孟燕青说公司推出一个新的“德和系统”，还说如果不投资“德和”，原来投在“老妈乐”的钱就发不出来。她觉得孟燕青是骗人的，所以没有再投资。 35．被害人李某7（1966年11月3日出生）的陈述及手写统计，证明：她于2017年9月4日在孟燕青店里投资76800元购买3个翡翠会员，对方赠送1个翡翠会员。她分别于同年9月15日、9月29日、10月23日领取到2690元、3630元、4110元“广告费”，之后就没再分红了。孟燕青说公司推出一个新的“德和系统”，如果不投资“德和”，原来投在老妈乐的钱就发不出来。她就于2018年3月1日投了5000元到“德和”，但都没领取到“广告费”。 36．被害人关某3（1955年4月17日出生）的陈述及收款收据，证明：他于2017年7月份在孟燕青店里投资6400元购买1个金卡会员，又于2017年8月、9月分三次购买了3个翡翠会员，共计83200元。他陆续收到孟燕青发放的“广告费”3万多元，最后一次是2017年10月左右领取，之后就没再分红了。孟燕青说公司推出一个新的“德和系统”，如果不投资德和，原来投在老妈乐的钱就发不出来。他觉得孟燕青是骗人的，所以没有再投资。 37．被害人关某4（1960年12月3日出生）的陈述，证明：她于2017年9月4日和李某7一起到孟燕青店里投资，她投资76800元购买3个翡翠会员，店里赠送1个翡翠会员。她分别于同年9月15日、9月29日、10月23日从孟燕青处领取“广告费”2690元、3630元、4110元，之后就没再分红了。孟燕青说公司推出一个新的“德和系统”，如果不投资“德和”，原来投在老妈乐的钱就发不出来。后她就于2018年3月1日投了5000元到“德和”，但都没领取到“广告费”。 38．被害人关某5（1966年4月19日出生）的陈述，证明：她于2017年9月份在孟燕青店里投资25600元购买1个翡翠会员，孟燕青发了一次广告费1000元给她，之后就没再分红。孟燕青说公司推出一个新的“德和系统”，如果不投资德和，原来投在老妈乐的钱就发不出来。她觉得孟燕青是骗人的，所以没有再投资。 39．被害人王某6（1954年5月13日出生）的陈述及手写统计，证明：她于2017年6月9日在孟燕青店里投资28160元购买1个翡翠会员及2个银卡会员；同年7月9日投资57600元购买2个翡翠会员及5个银卡会员；同年7月22日投资133120元购买5个翡翠会员及4个银卡会员；同年9月份投资25600元购买1个翡翠会员。她有收到孟燕青发放的“广告费”，最后一次是在2017年10月底，共领取“广告费”99000元，之后就没再分红了。孟燕青说公司推出一个新的“德和系统”，如果不投资德和，原来投在老妈乐的钱就发不出来。她就分别于2018年2月底、3月1日投了5000元、25000元到“德和系统”，先后领取到3000元“广告费”。没多久就听说店出事了，孟燕青被抓了，之后都没有领取到“广告费”。她共投资274480元，领取“广告费”102000元。 40．被害人蔡某1（1960年1月16日出生）的陈述及手写统计，证明：她于2017年7月31日在孟燕青店里投资25600元购买1个翡翠会员；同年8月16日投资55040元购买2个翡翠会员及3个银卡会员；同年8月18日投资57600元购买2个翡翠会员及5个银卡会员；同年9月13日投资57600元购买2个翡翠会员及5个银卡会员；同年9月21日投资128000元购买5个翡翠会员；同年9月30日投资51200元购买2个翡翠会员；同年11月13日投资25600元购买1个翡翠会员；共投资400640元，领取“广告费”56180元。后来没再分红“广告费”，她就找孟燕青讨钱，孟燕青说公司推出一个新的“德和系统”，如果不投资德和，原来投在“老妈乐”的钱就发不出来。她就于2018年1月19日投了11000元到“德和系统”，共领取两次“广告费”合计2630元。她总共投资411640元，领取“广告费”58810元。 41．被害人林某5（1962年10月6日出生）的陈述及手写统计，证明：她于2017年9月份在孟燕青店里投资1280元购买1个银卡会员；还花了30720元买了其他会员。她共领取三次“广告费”分红，分别为50元、1560元、1150元。 42．被害人杨某2（1955年8月21日出生）的陈述及手写统计，证明：她于2017年5月29日、7月13日、9月30日在孟燕青店里分别购买了1个翡翠会员、1个翡翠会员、2个翡翠会员，共计102400元，共领取“广告费”28270元。她还投了10000元到“德和系统”，没有领取到“广告费”。她有留存一张孟燕青开的类似结算单的材料。还有一个受害者叫林某6，林某6买了一个翡翠会员25600元，领取“广告费”5280元，孟燕青也有开了一张结算单，她代为报案并提供材料。 43．被害人蔡某2（1957年10月13日出生）的陈述及手写统计，证明：她于2017年9月18日在孟燕青店里花59000元购买会员，共领取“广告费”7120元。投资成为会员后，对方会赠送一些礼品。 44．被害人邱某3（1952年5月6日出生）的陈述，证明：她于2017年10月10日在孟燕青店里花51200元投资了2个翡翠会员，没有领取任何费用。 45．被害人蔡某3（1953年1月14日出生）的陈述及手写统计，证明：他于2017年9月29日在孟燕青店里花51200元投资了2个翡翠会员，还花6400元投资了5个银卡会员，共领取“广告费”2070元。他妻子张某2也于2017年9月14日花6400元买了1个金卡会员，领取“广告费”450元。 46．被害人张某2（1953年5月8日出生）的陈述及手写统计，证明：她于2017年9月中旬在孟燕青店里花6400元购买了一个金卡会员，领取“广告费”450元。 47．被害人李某8（1966年5月16日出生）的陈述，证明：她先后在孟燕青店里投资了1280元、56320元、64000元、57200元、5000元购买了不同的会员，共领取“广告费”6235元。 48．被害人黄某4（1957年2月15日出生）的陈述，证明：他先后在孟燕青店里投资了455000元左右购买了不同等级的会员，共领取“广告费”17万元左右。 49．被害人吴某3（1947年6月29日出生）的陈述，证明：他先后在孟燕青店里投资了56320元左右购买了几个会员，其中包括2个翡翠会员，共领取“广告费”23000元左右。 50．被害人汤某1（1940年8月5日出生）的陈述，证明：他于2017年9月4日在孟燕青店里花57600元购买了3个翡翠会员，当时有做活动，他分别于同年9月4日、9月28日、10月18日领回3000元、3320元、3180元，共计9500元。 上述江口店被害人其余陈述内容与被害人李某3、李某1陈述证明的内容基本一致。 51．被害人黄某1（1948年4月10日出生）的陈述及礼品券领取表，证明：周淑云在莆田市涵江区涵西街道经营一家店铺，店名名称为“全家福莆田2店”（之前叫“老妈乐商城”），店长周淑云向他们宣讲有关老妈乐商城项目，大概意思就是投资老妈乐商城成为公司的一名会员，根据不同的投资金额分为银卡、金卡、钻卡、白金、翡翠会员五个级别，其中银卡会员需要投资1280元，金卡会员需要投资6400元，钻卡会员需要投资12800元，白金会员需要投资19200元，翡翠会员需要投资25600元。银卡、金卡、钻卡、白金、翡翠会员分别可以获得公司返还的“广告费”2000元、15120元、31520元、47920元、64320元。除周末及国家法定节假日外，“广告费”每天都有返还。其中投资银卡会员每日可以收到5元“广告费”，一直领取至2000元的“广告费”投资才算结束；投资翡翠会员每日可以收到150元左右的“广告费”，一直领取至64320元的“广告费”投资才算结束。按周淑云宣讲的意思，银卡会员十个月就可以领回本金，翡翠会员五个月就可以领回本金，投资的级别越高可以在越短时间内获取越高的利益。同时还宣传说介绍一个新投资者过来投资成为任何级别的会员就可以赠送介绍者一个银卡会员，让大家向身边的亲朋好友多宣传，加入公司成为会员。她经过周淑云的宣讲，抱着试试的态度开始投资，大约于2017年9月初投资了1个翡翠会员25600元，当时听说店里做活动，赠送给她3个银卡会员。周淑云给她签订了一份老妈乐商城会员章程，然后赠送她一张空调被作为礼品。对方也很守约，一直发放“广告费”，她一般是一个星期领取一次，一直领取到2017年10月17日就没有再发“广告费”了，后面有结算但是都没有支付。周淑云解释说是上面公司被政府调查，银行卡被冻结，“广告费”发不出来了，大约要到2017年12月底才能发，结果到了时间依然没有发“广告费”。同时公司推出一个新的“德和系统”，如果不投资德和平台，原来在老妈乐的钱就发不出来，还说只要投钱在“德和系统”里，就能把投在老妈乐的钱转到“德和系统”一并发“广告费”，投资多少钱就能把原先在老妈乐商城里面未返还的钱转多少到“德和系统”。当时她没钱就没投资“德和系统”。后来他们去讨钱，周淑云就一直让他们介绍新人，还说如果不介绍新人就没有“广告费”了，他们觉得被骗了就报警。她不清楚具体经营什么项目，只是宣讲说很赚钱，周淑云让她向身边亲朋好友宣传，介绍新人过来投资。店里没有销售实物，只是让他们出钱投资成为会员，店里就会送一些礼品。这些礼品都是不怎么值钱的东西。宣传讲课平时都是在“全家福体验馆”店，每周就会组织一两次，时间约1小时；隔半个月或一个月就组织一次全莆田的大会，或几个月组织一次免费旅游活动。这些开会、旅游实际上都是宣讲洗脑，让他们继续投资出钱，每次活动参与的人员都是老人，人数有上百人。她没有参加旅游活动，她听说旅游就是做宣传，优惠力度大些，让大家继续投资。听说“老妈乐”是“全家福”的一个子公司，店里说部分地区公司的银行卡被查封，所以“老妈乐商城”改名为“全家福”，二者是同一个老板，老板名叫金某4。她投资的25600元都是直接交给周淑云，已领取“广告费”3897元。 52．被害人苏某1（1949年9月27日出生）的陈述及礼品券领取表，证明：她于2017年2月份在周淑云店里投资了3个银卡会员。每天都有返还“广告费”，她刚开始每三天就去领取一次的“广告费”，后来就变成一个星期领取一次。之后她就大量地投资，有时购买2个翡翠会员，有时购买1个翡翠会员，有时购买4个翡翠会员。为了赚取介绍费，她也介绍她丈夫龚某和儿子苏某2去投资，钱都是他们自家的。她家大约共投资20多个翡翠会员，大约50多万元。最后一次领取“广告费”是2017年10月中旬，之后就再没有领取。周淑云说是上面公司被政府调查，银行卡被冻结，“广告费”就发不出来了，大约要到2017年12月底才能发。结果到了时间依然没有发，同时公司推出“德和系统”。“德和系统”跟老妈乐差不多，会员分为5个套餐：A套餐一次性消费1000元，可以获得1600元“广告费”；B套餐一次性消费5000元，可以获得12000元“广告费”；C套餐一次性消费10000元，可以获得25000元“广告费”；D套餐一次性消费20000元，可以获得51000元“广告费”；E套餐一次性消费50000元，可以获得129000元“广告费”。如果不投资“德和系统”，原来老妈乐里面的钱就拿不出来，也收不到任何“广告费”。她第一次于2017年12月初以苏某2的名义投资15000元，这样从老妈乐也转15000元到“德和系统”，算是投资了一个C套餐和一个D套餐；第二次于2018年2月26日以她自己和龚某的名义合投25000元，这样从老妈乐里面也转25000元到“德和系统”，算是再投资一个E套餐，但“德和系统”的“广告费”领取到2018年3月4日停发了，她不清楚具体领取了多少钱，她还领取了2000元的红包。她有参加在海南、成都的免费旅游，必须购买会员达标后才可以参加旅游活动。对方宣传的口号就是“有老人的地方就有老妈乐”。她家共投资50万元在老妈乐商城，投资4万元在“德和系统”，其中部分拿现金给周淑云，部分转账给周淑云，已领取“广告费”36万元。 被害人苏某1其余陈述证明内容与被害人黄某1陈述证明的内容基本一致。 53．被害人王某1（1957年1月8日出生）的陈述及手写统计、礼品券领取表，证明：她于2017年8月15日至同年9月15日在周淑云店里先后投资3.5个翡翠会员，总计89600元。成为会员后每天都有“广告费”，她一般十几天领取一次。大约2017年10月中旬，就没有再发“广告费”了，她已领取“广告费”35374元。周淑云说公司推出“德和系统”，她没钱就没投资。 54．被害人罗某（1957年12月11日出生）的陈述及手写统计、礼品券领取表，证明：她于2016年11月29日起先后在周淑云店里投资会员共计139520元。她一般隔十天或者一个星期去领取一次“广告费”，最后一次领取“广告费”是在2017年11月13日，之后就再没有领取。后来周淑云又推出“德和系统”，她于2018年2月27日投资了10000元到“德和系统”，周淑云当天送给她一个500元红包。她领取了4天的“广告费”718元后就没有再发放了。周淑云还让她把原来在老妈乐商城里面没有返还的现金改为投资老挝橡胶园，就是投资十个翡翠会员的客户可以签订股权协议，如果没有到十个翡翠会员的可以自行组合成十个以上的翡翠会员，到时可以领取老挝股权收益，她没有签字。后来周淑云改口说是他们向其购买产品，但之前说产品是赠送的，他们觉得被骗了就报警。她共投资139520元在老妈乐、10000元在“德和系统”，她已领取老妈乐“广告费”111200元、德和“广告费”1218元。 55．被害人李某9（1964年4月11日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程、德和商城会员章程、礼品券领取表，证明：她于2017年3月24日在周淑云店里投资1280元成为银卡会员。她一般隔几天去领取一次“广告费”。同年8月2日，她和朋友合伙投资会员，其中她投资28800元。之后领取“广告费”至2017年10月13日，就再没有领取。后来对方又推出“德和系统”，她于2018年3月5日投资了5000元到“德和系统”，周淑云当天送给她200元红包。周淑云说以后每天可以领取88元“广告费”，她第二天领了一次后就没再收到了。周淑云还让她把原来在老妈乐商城里面没有返还的现金改为投资老挝橡胶园，就是投资十个翡翠会员的客户可以签订股权协议，如果没有到十个翡翠会员的可以自行组合成十个以上的翡翠会员，到时可以领取老挝股权收益，她没有签字。后来周淑云改口说他们是购买产品，但之前说产品是赠送的，他们觉得被骗了就报警。她共投资30080元在老妈乐、5000元在“德和系统”，她已领取老妈乐“广告费”7515元、德和“广告费”288元。她介绍她婆婆蔡某4（1936年8月10日出生）去投资1280元成为银卡会员，蔡某4只收到637元“广告费”，她代蔡某4一并报警并提供其报案材料。 56．被害人陈某8（1949年12月20日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程、礼品券领取表，证明：她于2017年6月12日在周淑云店里投资1280元成为银卡会员。她一般是十天或者一星期领取一次“广告费”。2017年6月17日，她又投资51200元购买2个翡翠会员；2017年10月18日，她又投资1个翡翠会员，买完当天领取“广告费”后就再没有领取。过了一段时间，周淑云跟她结算“广告费”但都没有支付给她。后来又推出“德和系统”，她没有钱就没投资。她共投资78080元在老妈乐，已领取“广告费”32569元。 57．被害人吴某4（1966年5月26日出生）的陈述，证明：她于2017年4月中旬在周淑云店里投资25600元成为翡翠会员。她一般是半个月领取一次“广告费”。之后她陆续投资4个翡翠会员，最后一次是在2017年6月投资。后来“广告费”渐渐减少，最后一次领取“广告费”大约是2017年10月，之后就没有收到任何费用。后来周淑云又推出“德和系统”，她没有钱就没投资。她共投资128000元在老妈乐，已领取“广告费”10万元。 58．被害人黄某5（1952年8月15日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程、礼品券领取表，证明：她于2016年9月1日在周淑云店里投资1280元成为银卡会员。她一般隔几天去领取一次“广告费”，或者直接汇到她的建行账户，她收到“广告费”后很快就回本了。她觉得挺可信的，所以于2016年12月14日投资51200元购买2个翡翠，2017年4月6日介绍她女儿陈某9投资25600元购买1个翡翠，2017年5月28日购买1个翡翠会员，2017年6月18日购买2个翡翠，于2017年8月30日购买1个翡翠，2017年10月14日再购买1个翡翠。之后一直领取“广告费”至2017年11月18日，就没有再领取。后来对方又推出“德和系统”，她于2018年1月23日投资了10000元到德和，领取3000元“广告费”后就又停止了。周淑云还让她把原来在老妈乐商城里面没有返还的现金改为投资老挝橡胶园，就是投资十个翡翠会员的客户可以签订股权协议，如果没有到十个翡翠会员的可以自行组合成十个以上的翡翠会员，到时可以领取老挝股权收益，她一直没有找到合伙的，所以没有签字。后来周淑云改口说是他们向其购买产品，但之前说产品是赠送的，他们觉得被骗了就报警。她共投资206080元在老妈乐、10000元在“德和系统”，都是拿现金给周淑云，她已领取老妈乐“广告费”127772元、德和“广告费”3000元。 59．被害人陈某10（1951年12月4日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程，证明：她于2017年9月6日在周淑云店里投资25600元购买一个翡翠会员。她一般隔几天去领取一次“广告费”。大约领取了1个月左右的“广告费”就停发了。后来周淑云又推出“德和系统”，她没有钱就没投资。周淑云还让她把原来在老妈乐商城里面没有返还的现金改为投资老挝橡胶园，就是投资十个翡翠会员的客户可以签订股权协议，如果没有到十个翡翠会员的可以自行组合成十个以上的翡翠会员，到时可以领取老挝股权收益，她一直没有找到合伙的，所以没有签字。她共投资25600元在老妈乐，已领取“广告费”大约4000元。 60．被害人陈某11（1933年5月9日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程、客户领取确认单、礼品券领取表，证明：他于2016年八九月在周淑云店里投资1280元成为银卡会员，他隔几天去领一次“广告费”，一直领取到2017年11月左右共计1866元。他于2017年9月30日投25600元购买1个翡翠会员，领取了一次“广告费”2469元后就没有了。后来对方又推出“德和系统”，他投资了3000元到德和，都没领取过“广告费”。周淑云还让他把原来在老妈乐里没返还的现金改为投资老挝橡胶园，就是投资十个翡翠会员的客户可以签订股权协议，如果没有到十个翡翠会员的可以自行组合成十个以上的翡翠会员，到时可以领取老挝股权收益，他一直没有找到合伙的，所以没有签字。后来周淑云改口说是他们向其购买产品，但之前说产品是赠送的，他们觉得被骗了就报警。他把材料做在他保姆林某7的户名下。 61．被害人黄某6（1955年3月18日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程，证明：他于2016年9月29日在周淑云店里投资25600元购买1个翡翠会员。他一般隔几天去领取一次“广告费”，或过几天汇到他的建行账户。他于2017年5月22日介绍他妻子陈某12购买1个银卡会员1280元。他们于2017年6月18日又投资51200元购买2个翡翠会员，2017年7月26日投资128000元购买5个翡翠会员，2017年10月11日投资51200元购买2个翡翠会员。之后就没再收到任何“广告费”。后来对方又推出“德和系统”，他没有钱就没投资。周淑云还让他把原来在老妈乐商城里面没有返还的现金改为投资老挝橡胶园，就是投资十个翡翠会员的客户可以签订股权协议，如果没有到十个翡翠会员的可以自行组合成十个以上的翡翠会员，到时可以领取老挝股权收益，但他没有签字。他们共投资257280元在老妈乐，已领取“广告费”约150000元，具体凭证被周淑云收走了。 62．被害人魏某（1953年9月13日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程、礼品券领取表，证明：她于2017年5月3日在周淑云店里投资6400元成为金卡会员。她一般隔几天去领取一次“广告费”。她收到“广告费”后觉得挺真实就于2017年5月18日、10月13日先后又投资2个翡翠会员，之后一直领取“广告费”至2017年10月13日，就没再领取。后来对方又推出“德和系统”，她于2018年2月28日新投资了5000元到德和，只领取了266元“广告费”就又停止了。周淑云还让她把原来在老妈乐里没有返还的现金改为投资老挝橡胶园，就是投资十个翡翠会员的客户可以签订股权协议，如果没有到十个翡翠会员的可以自行组合成十个以上的翡翠会员，到时可以领取老挝股权收益，她一直没找到合伙人，所以没签字。后来周淑云改口说是他们向其购买产品，但之前说产品是赠送的，他们觉得被骗了就报警。她共投资57600元在老妈乐、5000元在德和，她已领取老妈乐“广告费”21974元、德和“广告费”266元。 63．被害人叶某2（1954年3月9日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程、礼品券领取表，证明：她于2017年9月份在周淑云店里投资1280元购买1个银卡会员。她一般隔几天去领取一次“广告费”。她于2017年9月15日、10月12日分别投资两次25600元购买翡翠会员，但“广告费”领取没几天就停发了。后来对方又推出“德和系统”，她没有钱就没投资。周淑云还让她把原来在老妈乐里没返还的现金改为投资老挝橡胶园，就是投资十个翡翠会员的客户可以签订股权协议，如果没有到十个翡翠会员的可以自行组合成十个以上的翡翠会员，到时可以领取老挝股权收益，她一直没找到合伙的人，所以没签字。她共投资52480元在老妈乐，已领取“广告费”约2000元。 64．被害人陈某13（1961年10月9日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程、礼品券领取表，证明：她于2017年2月2日在周淑云店里投资1280元购买1个银卡会员。她刚开始每天都去领取“广告费”，后来就变成隔几天去领一次。她于同年2月21日投6400元购买金卡会员，同年4月1日、5月19日、10月9日先后投资三次25600元，投资后都正常领取“广告费”，之后一直领取至2017年10月中旬就没有再领取。后来对方又推出“德和系统”，她没有钱就没投资。周淑云还让她把原来在老妈乐里没返还的现金改为投资老挝橡胶园，就是投资十个翡翠会员的客户可以签订股权协议，如果没有到十个翡翠会员的可以自行组合成十个以上的翡翠会员，到时可以领取老挝股权收益，她一直没找到合伙人，所以没签字。她共投资84480元在老妈乐商城，已领取“广告费”约43420元。她介绍她母亲张某3（1941年9月26日出生）及魏某、叶某2、方某1投资老妈乐商场会员。张某3有病在身，不能来报警，她代为报警并提供其报案材料，张某3共投资3个银卡会员计3840元，已领取“广告费”2029元。 65．被害人俞某1（1955年3月14日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程、德和商城会员章程、礼品券领取表，证明：她于2017年3月14日在周淑云店里投资1280元成为银卡会员。她看到大家都有分红，所以就比较相信。她于同年3月16日又投资25600元购买1个翡翠会员；同年4月21日又投资3个翡翠会员共76800元，赠送1个翡翠会员；同年5月22日又投资3个翡翠会员共76800元，赠送1个翡翠会员；同年7月25日又投资5个翡翠会员共128000元，赠送3个翡翠会员；同年8月16日又投资2个翡翠会员共51200元，另加3840元买三个银卡会员，赠送一个翡翠会员；同年10月13日投资1个翡翠会员25600元，赠送一个金卡会员。对方都没有给她开具任何凭证，只签订了老妈乐商城会员章程，赠送给她一些礼品，包括被子、酒、保健品、床被四件套等礼品。她于3月16日开始领取第一笔“广告费”12元，一直领取到2017年10月25日最后一笔“广告费”2054元，共领取236957元，之后就没再返利了。后来周淑云又推出“德和系统”，她再投资了67500元到德和。“德和系统”于2017年12月5日开始返还“广告费”至2018年3月4日结束，至今共返还“广告费”22075元。老妈乐商城大致分为会员、店长、经理、总经理等四个级别以上。参与投资的老人是会员，店长就是周淑云，莆田地区的经理是胡某1。她参加过福州黄树林、海南三亚及南京旅游等活动。她已领取老妈乐“广告费”236957元、德和“广告费”22075元。她当时受蒙骗也介绍自己的亲戚、朋友数人去参加，但只限定于购买银卡1280元，损失她个人已都补偿，现在不想再提出这个问题。 66．被害人俞某2（1950年9月26日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程、德和商城会员章程，证明：她于2017年3月16日在周淑云店里投资25600元，之后对方就按照宣讲的每天给她发还“广告费”，她就相信周淑云的话，之后多次大量投资翡翠会员，她共计投资332800元。她领取“广告费”到2017年11月6日，共领取210600元，之后就没有再返还了。后来周淑云又推出“德和系统”，她再投资了10000元到德和，之后开始领取德和平台返还的“广告费”，但是只领取了几天之后就没有再发放，她共领取了1500元。周淑云还让她把原来在老妈乐商场里面没有返现的现金改为投资老挝橡胶园，就是投资十个翡翠会员的客户可以签订股权协议，如果没有到十个翡翠会员的可以自行组合成十个以上的翡翠会员，到时可以领取老挝股权收益。但是她一直不肯签字，因为老挝橡胶园的具体情况她并不清楚，具体收益她也不清楚。后来周淑云改口说是他们向其购买产品，但之前说产品是赠送的，他们觉得被骗了就报警。她共投资332800元在老妈乐、10000元在德和，已领取老妈乐“广告费”210600元、德和“广告费”1500元。她领取“广告费”的明细表都被周淑云收走。 67．被害人陈某14（1944年3月11日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程、德和商城会员章程、礼品券领取表，证明：她于2017年3月28日在周淑云店里投资25600元成为翡翠会员，之后对方就按照宣讲的每天给她发还“广告费”。她就相信周淑云的话，之后就多次大量投资翡翠会员，她共投资409600元。她最初每天去领取“广告费”，后来就变成每个星期三去领取一次，共领取219744元，之后就没有再返还了。后来对方又推出“德和系统”，她再投资了20000元到德和，之后开始领取德和平台返还的“广告费”，共领取16700元，就没有再发了。周淑云还让她把原来在老妈乐商场里面没有返现的现金改为投资老挝橡胶园，就是投资十个翡翠会员的客户可以签订股权协议，如果没有到十个翡翠会员的可以自行组合成十个以上的翡翠会员，到时可以领取老挝股权收益。因为老挝橡胶园的具体情况她并不清楚，具体收益她也不清楚，她就不肯签字。后来周淑云改口说是他们向其购买产品，但之前说产品是赠送的，他们觉得被骗了就报警。她共投资409600元在老妈乐、20000元在德和，她已领取老妈乐“广告费”219744元、德和“广告费”16700元。她介绍她女儿方某2投资成为会员，她代方某2一起报警。方某2从2017年4月1日开始先后投资老妈乐商场83200元，共收到对方返还的“广告费”51091元。 68．被害人吴某5（1955年2月2日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程、礼品券领取表、转账回执，证明：她于2017年7月27日在周淑云店里投资128000元购买5个翡翠会员，赠送2个翡翠会员及1个银卡会员。之后她于2017年8月12日第一次收取“广告费”10012元，一直到领取到2017年11月27日最后一笔2936元，共领取66086元，之后就没有再返还“广告费”了。后来对方又推出“德和系统”，她再投资了3000元到德和，之后开始领取德和返还的“广告费”，一直至2018年3月3日，共计领取851元，就一直没有再收到对方给的“广告费”。周淑云还让她把原来在老妈乐商场里面没有返现的现金改为投资老挝橡胶园，就是投资十个翡翠会员的客户可以签订股权协议，如果没有到十个翡翠会员的可以自行组合成十个以上的翡翠会员，到时可以领取老挝股权收益。但是她一直不肯签字，因为老挝橡胶园的具体情况她并不清楚，具体收益她也不清楚。后来周淑云改口说是他们向其购买产品，但之前说产品是赠送的，他们觉得被骗了就报警。她共投资131000元，其中94700元汇款到周淑云的账户，其他钱款都是现金交给周淑云，她已领取老妈乐“广告费”66086元、德和“广告费”851元。 69．被害人陈某15（1951年10月8日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程、礼品券领取表、购物券顾客领取表、客户领取确认单，证明：他于2016年6、7月份在周淑云店里投资1个银卡会员1280元，周淑云给他签了一份老妈乐商场会员章程，还赠送1份礼品。他刚开始每天都去领取“广告费”，后来就一个星期或十天去领取一次，他就更加相信了。2016年9月12日，他又投资1个金卡会员6400元，2016年9月24日又投资1个翡翠会员25600元。因为“广告费”都能按时发放，他就比较相信，发动他妻子苏某3、儿媳妇蔡某5一起投资，有时购买1个翡翠会员，有时购买2个、4个翡翠会员。周淑云都能按约定发放“广告费”，但后来越发越少，发放到2017年10月中旬就停发了。周淑云又推出“德和系统”，他于2018年2月28日投资25000元到德和，当时就收到红包2000元，领取了几天“广告费”就没有再领取了。他们觉得项目是骗人的，就去报警。他共投资老妈乐701440元，投资德和25000元，共领取老妈乐“广告费”578650元、德和“广告费”2905元。他参加过对方组织的南京四周年庆典免费旅游、海南三亚免费旅游、“三八妇女节”福州黄树林酒店温泉大酒楼旅游活动。 70．被害人陈某16（1942年7月14日出生）的陈述及礼品券领取表、老妈乐商城会员章程、老妈乐购买优惠及旅游申请单，证明：他于2016年11月初开始在周淑云店里投资，陆续投资了16个翡翠会员和2个银卡会员，不包括赠送的，周淑云都能按约定发放“广告费”，但是越发越少，到2017年10月21日就停发了。他于2018年2月26日又投资10000元在“德和系统”，收到红包500元，领取了几天“广告费”后就没有了。他参加过对方组织的南京四周年庆典免费旅游、海南三亚免费旅游、“三八妇女节”福州黄树林旅游活动。参加旅游最少要购买一个翡翠会员，不过每个地方的免费旅游都是不同的条件。他共投资412160元在老妈乐，投资10000元到德和，共领取老妈乐“广告费”大约37万元、德和“广告费”1573元。 71．被害人陈某17（1958年2月26日出生）的陈述及礼品券领取表，证明：她大约于2017年2月初在周淑云店里投资1个翡翠会员25600元，周淑云给她签了一份老妈乐商场会员章程，赠送20份礼品，成为会员后每天都有返还“广告费”，她刚开始每天都去领取“广告费”，后来就三四天或者一个星期去领取一次，她就更加相信了。2017年9月左右，之前投资的25600元就回本了，然后周淑云就让她继续投资，她就于2017年9月1日又投资了1个翡翠会员和3个银卡会员，周淑云都能按照约定发放“广告费”，但是越发越少，“广告费”发大约发放到2017年11月21日就停发了。后来周淑云就说公司不会再发老妈乐系统的“广告费”了，已经将大家剩下未发还的资金全部投到老挝橡胶园，叫大家签订股权转让协议，还让大家把交款和领取“广告费”的凭证收起来结算看具体还有剩多少资金未发还，但是她并没有签订股权转让协议。后来又推出一个新的系统，叫“德和系统”。她就把希望寄托在德和系统，周淑云说投资1万元大约每天能发放90元至100元左右的“广告费”，她于2017年12月5日投资5000元在德和系统，不过这个成本已经领取回来了。她在老妈乐领取的“广告费”凭证被店员“建花”收走。她共领取老妈乐“广告费”42485元、德和“广告费”6786元。 72．被害人林某8（1957年7月17日出生）的陈述及礼品券领取表，证明：她于2016年12月13日开始在周淑云店里投资51200元2个翡翠会员，周淑云给她签订了一份老妈乐商城会员章程，赠送40份礼品，后每天都有返还“广告费”。刚开始她每天都去领取“广告费”，然后就更加相信了。大约过了一个月，她又投资3个翡翠会员和2个银卡会员，再过一段时间，再投资5个翡翠，然后大约在2017年9月底又投资了5个翡翠会员。周淑云都能按照约定发放“广告费”，但后来越发越少，发放到2017年10月中旬就停发了。之后周淑云又让她投资“德和系统”，她于2017年12月5日投资15000元，2017年12月6日再投资1万元，2018年3月1日又投资1万元，当时就收到红包500元，共投资了3.5万元，德和的“广告费”领取到2018年3月5日就没有再发放了。她觉得被骗了就报警。她共投资老妈乐386560元，投资德和平台350**元，共领取老妈乐“广告费”322838元、德和“广告费”29940元。 73．被害人姚某2（1947年5月10日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程、礼品券领取表，证明：他于2017年4月7日在周淑云店里投资1280元银卡会员，周淑云给他签了一份老妈乐商城会员章程，后每天都有返还“广告费”，他就相信了。他过了几天投资了1个翡翠会员，对方有按照约定发放“广告费”，他就先后再投资了3个翡翠会员，最后一次发放“广告费”是2017年10月中旬，之后就再没领取到。周淑云又让他投资“德和系统”，他于2017年12月中旬开始先后六次投资德和，每次投资1万元，共投资了6万元。德和“广告费”发放到2018年3月5日就没有再发放了。他共投资了163680元，领取“广告费”7万多元。他在老妈乐领取的“广告费”凭证被店员“建花”收走。他介绍他妻子郑某4（1947年7月14日出生）去投资，郑某4投资一个银卡会员，他代为报案并提供其报案材料，其中礼品券领取表记载至2017年10月中旬已领取“广告费”共计393元。 74．被害人林某9（1952年5月12日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程、礼品券领取表，证明：他在涵江城隍庙附近玩时收到周淑云店里发的宣传单，就去店里了解情况。他于2017年4月7日投资1280元的银卡会员，周淑云给他签订了一份老妈乐商城会员章程，当时也赠送了礼品，后每天都有返还“广告费”。他过了几天又投资了一个银卡会员，对方按约定发放“广告费”，他就先后再投资了3个翡翠会员，最后一次是2017年10月14日结算领取“广告费”，之后就再没有领取，根据领取表计算截至2017年10月14日共领取“广告费”45847元。周淑云说公司推出一个新的“德和系统”，如果不投资德和，原来在老妈乐里的钱就发不出来。他就把希望寄托在德和。他于2017年12月11日投资德和1.2万元，德和“广告费”一直发放到2018年3月5日，之后就没再发放了，根据领取表计算截至2018年3月5日共领取“广告费”11804元。他共投资了91360元，他觉得被骗了就去报警。 75．被害人黄某7（1949年10月8日出生）的陈述及自述材料、老妈乐商城会员章程、德和商城会员章程、礼品券领取表，证明：她于2017年2月8日在周淑云店里投资1280元的银卡会员，同年5月8日和她妹妹黄某8合投1个翡翠会员（她占6400元），同年5月28日又花25600元投资1个翡翠会员，同年10月12日和黄某8又合投1个翡翠会员（她占6400元）。最后一次领取“广告费”是2017年10月16日，之后就再没领取到“广告费”。周淑云说公司推出一个新的“德和系统”，如果不投资德和平台，原来在老妈乐里的钱就发不出来。她投资了2000元在“德和系统”，没有收到红包或“广告费”。她共投资41680元，领取24800元“广告费”。 76．被害人黄某8（1953年3月12日出生）的陈述及自述材料老妈乐商城会员章程、德和商城会员章程、礼品券领取表，证明：她于2016年7月28日在周淑云店里投资1280元的银卡会员，2016年8月份购买1个金卡会员，2016年10月5日购买了1个翡翠会员，2017年5月8日和她姐姐黄某7合买1个翡翠会员（她占19200元），2017年7月26日和黄某9合买5个翡翠会员（各花64000元），2017年10月12日和黄某7合买一个翡翠（她占19200元），她共买了135680元。最后一次领取“广告费”是在2017年10月16日，之后就再没领取。她还投资了10000元在“德和系统”，收到500元红包，没领取到“广告费”。她共投资145680元，领取10万元“广告费”、500元红包。 77．被害人姚某3（1953年9月4日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程、礼品券领取表，证明：他于2017年6月初在周淑云店里投资1280元的银卡会员，他介绍他妻子姚某4（1956年1月7日出生）也投资了1个银卡会员。“广告费”一直领取到2017年11月21日就没有再发了。他和姚某4共投资2560元在老妈乐商城，领取了1306元的“广告费”。 78．被害人邹某（1943年6月22日出生）的陈述及现金领取表，证明：他于2016年7、8月初在周淑云店里投资1280元买了1个银卡会员，周淑云给他签订了一份老妈乐商城会员章程，还赠送1份礼品。他刚开始每天都去领取“广告费”，后来就一个星期去领取一次。他就更加相信了并开始购买翡翠，刚开始买一两个翡翠，对方也准时发“广告费”，还有赠送礼品，而且经常有活动，买多少个翡翠赠送翡翠，所以后来他也有一次性购买三五个翡翠。他共购买了30个翡翠，赠送了10个翡翠，但具体购买凭证都已经被周淑云收走。“广告费”领取到2017年10月26日，之后虽然有跟他算“广告费”但是没有发放。后来周淑云叫大家签老挝橡胶园的股权转让协议，还让大家把交款和领取“广告费”的凭证收起来结算看具体还剩多少资金未发还，但他没有签股权转让协议。后来又推出一个新的“德和系统”，如果不投资德和平台，原来在老妈乐商城里面的钱就发不出来，他就先后五次投资14万元在“德和系统”，但“广告费”只领取到2018年3月3日就没有了。他在老妈乐里面投资了30个翡翠共计768000元，在德和系统里面投资14万元，领取老妈乐“广告费”433987元、德和“广告费”34342元。投资的时候大部分都是他跟他妻子方某3（1946年6月10日出生）一起去，所以对方凭证里面都是写他们夫妇俩。 79．被害人吴某6（1950年6月1日出生）的陈述及手写统计老妈乐商城会员章程、德和商城会员章程、礼品券领取表，证明：她2016年11月17日、18日在周淑云店里投资2560元购买2个银卡会员，2017年2月7日投资25600元购买1个翡翠会员，2017年3月18日投资25600元购买1个翡翠会员，2017年6月1日投资25600元购买1个翡翠会员，2017年7月17日投资25600元购买1个翡翠会员，2017年8月2日投资28800元购买了1个翡翠会员、半个金卡会员，2017年9月21日投资51200元购买1个翡翠会员，2017年10月14日投资25600元购买1个翡翠会员，2017年11月9日投资28800元购买1个翡翠会员、半个金卡会员；合计投资239360元，收到“广告费”122058元。后来周淑云让她投资“德和商城”，她于2017年11月20日购买2000元，2017年12月29日购买5000元，2018年1月1日购买1000元，2018年1月29日购买5000元，2018年2月26日购买10000元，2018年3月1日购买1000元，2013年3月2日购买1000元；合计投资25000元，收到“广告费”7812元。上述总投资合计264360元，收到“广告费”129870元。 80．被害人杨某3（1947年2月26日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程、礼品券领取表、购物券领取表、银行交易流水明细，证明：她于2016年10月份在周淑云店里投资1280元成为银卡会员，周淑云就赠送一个电热水壶作为礼品，并给她签订了一份老妈乐商城会员章程。后她就渐渐投资进去，她共购买了4个翡翠商品，合计102400元，由于时间已久，具体情节及相关的时间等情况现已忘记了，“广告费”领取到2017年10月份，根据银行流水她收到周淑云转入20008元。后来她就再投资1000元到“德和系统”，只从德和返还360元“广告费”。她通过现金及银行转账将钱给周淑云。 81．被害人彭某（1947年12月2日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程、礼品券领取表，证明：他于2017年6月中旬在周淑云店里投资了1280元购买1个银卡会员，周淑云给他签订了一份老妈乐商城会员章程，周淑云说要给礼品但一直都没拿给他。他一般都是间隔几天去领一次“广告费”。他收到“广告费”后就更加相信了，就又投资了1280元买了银卡会员。直到2017年11月10日最后一次领取“广告费”，共领回大约575元“广告费”，之后就没有再领取了。 82．被害人黄某10（1940年06月26日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程、礼品券领取表、客户领取确认单，证明：他于2016年8月中旬在周淑云店里投资了10000元成为会员，因为年纪大了，具体是投资什么会员也记不清楚了，周淑云给他签订了一份老妈乐商城会员章程，赠送一些小礼品，包括酒、棉被等礼品。他一般都是间隔几天去领一次“广告费”。之后他又陆续投资了大约有20000元，之后一直领取“广告费”，“广告费”渐渐地减少了，最后一次领取是2017年11月29日，之后就没有收到任何费用。他共投资30000元在老妈乐，已领取“广告费”21000元。他是吴某7介绍去投资的，刚开始是以他和他妻子名义一起投资。 83．被害人吴某7（1945年7月15日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程、礼品券领取表，证明：他于2016年7月28日初在周淑云店里花7680元投资6个银卡会员，周淑云给他签订了一份老妈乐商城会员章程，还赠送几张棉被、几瓶黄金酒等礼品。他一般都是十天八天去领取一次“广告费”，然后就更加相信了。后来他就开始购买翡翠会员了，他花了51200元买了2个翡翠，刚开始对方也准时发“广告费”，还有赠送礼品，一直领取到2017年10月左右，他大概领到“广告费”15000元，之后就没收到了。后来周淑云又让他投资“德和系统”，他就投资了8000元到德和，但“广告费”只领取到2018年3月3日，一共领取7000元“广告费”。 84．被害人颜某（1944年10月23日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程、礼品券领取表，证明：她于2017年10月左右在周淑云店里花了19200元投了周淑云宣传的产品，具体什么会员记不清了，周淑云给他签订了一份老妈乐商城会员章程，还赠送几床棉被、按摩脚的产品、一些酒等。她一般都是一周之内去领取一次“广告费”，就更加相信了。后来她再投了27000元购买会员，刚开始对方也准时发“广告费”，还有赠送礼品，一直领取到2018年2月左右，她大概领取到“广告费”13000元，就没收到了。后来周淑云又推出“德和系统”，她先后就投资了50000元在德和，但“广告费”只领取到2018年3月3日，共领取约13000元“广告费”。 85．被害人孔某（1952年7月9日出生）的陈述，证明：他在周淑云店里投资1280元到老妈乐。当时他问周淑云每天可以领取多少返利，周淑云说他投资金额比较少，叫他积累一段时间后再去领取返利。他过了一段时间准备去领取返利时，周淑云就关门了。 86．被害人吴某1（1951年11月14日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程、礼品券领取表，证明：她于2017年9月中旬在周淑云店里投了一个金卡会员6400元，周淑云给他签订了一份老妈乐商城会员章程，周淑云要送礼物但他没要。刚开始他每天都去领取“广告费”，后来就一个星期去领取一次，时间也不确定。“广告费”领取到2017年12月1日就没有了，他大约领取“广告费”1209元。后来周淑云又推出“德和系统”，他就投资了1.5万元到德和，但“广告费”只领取到2018年3月3日就没有了，共领取约1811元“广告费”。 87．被害人黄某11（1960年9月16日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程，证明：她于2016年7月28日在周淑云的“老妈乐”店里（后来改名为“全家福”）购买了3个银卡会员；12月15日购买了1个翡翠会员和1个金卡会员；2017年1月12日购买了3个翡翠会员，随后又买了3个银卡会员和4个翡翠会员；2017年6月17日购买了1个白金会员和2个翡翠会员；2017年7月26日购买了3个翡翠会员；2017年11月22日购买了1个翡翠会员和1个金卡会员；2018年1月底购买了5个翡翠会员。她共投资了526080元在老妈乐，领取18万余元“广告费”。 上述涵西店被害人其余陈述内容与被害人黄某1、苏某1陈述证明的内容基本一致。 88．被害人陈某1（1944年11月16日出生）的陈述及手写统计、德和商城会员章程、全家福健康管理有限公司股权转让意向书、购物券领取表，证明：向春燕在福清市渔溪镇经营一家店铺，店名叫“全家福莆田3店”（之前叫“老妈乐商城”）。他朋友郑某5向他介绍老妈乐商城项目，叫他去向春燕的店里开会。店长向春燕等人向他们宣讲老妈乐商城项目，大概就是投资老妈乐商城成为会员，根据不同投资金额分为银卡、金卡、钻卡、白金、翡翠会员五个级别，其中银卡会员需要投资1280元，金卡会员需要投资6400元，钻卡会员需要投资12800元，白金会员需要投资19200元，翡翠会员需要投资25600元。银卡、金卡、钻卡、白金、翡翠会员分别可以获得公司返还的“广告费”2000元、15120元、31520元、47920元、64320元。除周末及国家法定节假日外，“广告费”每天都有返还。其中投资银卡会员每日可以收到5元“广告费”，一直领取至2000元的“广告费”投资才算结束；投资翡翠会员每日可以收到150元左右的“广告费”，一直领取至64320元的“广告费”投资才算结束。按向春燕宣讲的意思，银卡会员十个月就可以领回本金，翡翠会员五个月就可以领回本金，投资的级别越高可以在越短的时间内获取越高的利益。同时还宣传说介绍一个新投资者过来投资成为任何级别的会员就可以赠送介绍者一个银卡会员，意思就是让大家向身边的亲朋好友多做宣传，加入公司成为会员。他听孟燕青和向春燕宣讲这个项目很赚钱，所以就投资了。他大约于2017年7月29日投资了2个银卡会员共2560元，之后陆续买了10个翡翠会员共256000元，总共投资258560元。向春燕给他签订了一份老妈乐商场会员章程，赠送他一些礼品。对方每天发放“广告费”，他一般一星期过去领取一次，对方也很守约一直发放。他就更加相信了，所以越买越多。至2017年10月19日，他共领回“广告费”58429元，之后就没有发放了。向春燕解释说是上面公司被政府部门调查，银行卡被冻结了，所以发不出来了。还说已经将他们未领取的“广告费”转到老挝橡胶园股份收益，让他们签订一份全家福健康管理有限公司股权转让意向书。因为没有领取“广告费”，他就只能寄希望在橡胶园的项目上，跟对方签订上述意向书。同时公司推出一个新的系统，叫“德和系统”，对方说如果不投资德和平台，原来在老妈乐商城里的钱就发不出来，只要投钱在“德和系统”里，就能把老妈乐里的钱转到“德和系统”一并发“广告费”，投资多少钱就能把原先在老妈乐里未返还的钱转多少到“德和系统”。“德和系统”跟老妈乐差不多，会员分别为5个套餐：A套餐1000元，最高赠送礼品1600元；B套餐5000元，最高赠送礼品12000元；C套餐10000元，最高赠送礼品25000元；D套餐20000元，最高赠送礼品51000元；E套餐一次性消费50000元，最高赠送礼品129000元。当时他觉得既然都这样了，如果不继续投那之前的钱就没希望拿回来了，他就按照孟燕青和向春燕讲的做，继续投资5000元到“德和系统”。他陆续收到“德和系统”2594元“广告费”，但领取到2018年3月初就没有再发“广告费”了。他觉得被骗了就去报警。他不清楚对方具体经营什么项目，只是宣讲很赚钱，向春燕让他向亲朋好友宣传，介绍新人过来投资。店里没有销售实物，只是让他们出钱投资成为会员，店里就会送一些礼品。这些礼品都是不怎么值钱的东西。宣传讲课平时都是在“全家福体验馆”店，每周就会组织一两次，时间约1小时；隔半个月或一个月就组织一次全莆田的大会，或几个月组织一次免费旅游活动。这些开会及旅游实际上都是宣讲洗脑，让他们继续投资出钱，每次活动参与的人员都是老人，人数有上百人，然后让他们口口相传，介绍新人过来投资，他有去参加闽清、连江、老挝等地免费旅游。向春燕一直叫他去介绍其他人，他也介绍其他人去店里。但这些人没有投资加入，孟燕青就骂他专门拿“广告费”没有介绍人。向春燕店里有两个员工，具体名字不清楚。听说“老妈乐”是“全家福”的一个子公司，对方说部分地区公司的银行卡被查封，所以“老妈乐商城”改名为“全家福”，二者是同一个老板，老板名叫金某4。他制作的投资项目记录表里记录他投资及领取“广告费”的情况，原件被收走了。向春燕当时说要把凭证收回用于结算，然后跟大家签订股权转让意向书。 89．被害人郑某1（1951年2月3日出生）的陈述及手写统计，证明：郑某6向她介绍老妈乐商城项目，叫她去向春燕的店里开会，听孟燕青（莆田江口店店长）和向春燕宣讲。她去店里经对方宣讲后，分别于2017年3月27日购买1个银卡会员1280元，于4月28日购买1个翡翠会员，之后陆续投资共计147320元。向春燕给她签订了一份老妈乐商场会员章程，赠送她一些礼品。她从5月8日起领取“广告费”，一般是一个星期领取一次，对方也很守约一直发放。向春燕等人以打电话、当面找她的方式叫她继续投资，她说没钱投资了，对方就叫她去借钱，高利都合算，四个月就可以回本，反正家里有钱的时候她就拿过去投资。但“广告费”只发放到2017年10月23日，之后就没有发放了。向春燕说已经将他们未领取的“广告费”转到老挝橡胶园股份收益，让他们签订一份全家福健康管理有限公司股权转让意向书。她就只能寄希望在橡胶园的项目上，签订了上述意向书。同时对方又推出一个新的系统，叫“德和系统”。当时她觉得向春燕都说话不算数，因为没钱就没投资“德和系统”。她觉得对方的项目是骗人的，就赶紧去报警了。孟燕青、向春燕每次都骂她没有介绍别人投资。她投资的钱款都是她和她丈夫的养老金。她共投资147320元，目前只领取了81608元“广告费”。 被害人郑某1其余陈述证明内容与被害人陈某1陈述证明的内容基本一致。 90．被害人张某1（1944年1月20日出生）的陈述，证明：他于2017年7月份在向春燕店里分二次投资29440元、25600元，共计55040元，购买了3个银卡会员、2个翡翠会员。向春燕给他签订了一份老妈乐商场会员章程，赠送他一些礼品。每天都有发放“广告费”，他一般是一个星期过去领取一次，对方也很守约一直发放。向春燕一直叫他继续投资，他说没有钱了，向春燕就叫他去借钱，高利都合算，四个月就可以回本，反正家里有钱的时候他就拿过去投资。但“广告费”发放到2017年9月左右就没有发放了，他共领取“广告费”16012元。部分投资凭证被向春燕收走了。 91．被害人汤某2（1942年11月26日出生）的陈述，证明：她于2016年12月6日投资1个银卡会员1280元，之后陆续投资共131060元，购买了翡翠会员、金卡、银卡，具体总数是向春燕算的。向春燕给她签订了一份老妈乐商场会员章程，赠送她一些礼品。对方每天发放“广告费”，她一般是一个星期过去领取一次，对方也很守约发放“广告费”，她就更加相信，越买越多。至2017年10月23日，她共领回“广告费”99618元，之后就没有发放了。“广告费”一次拖一次，一天拖一天，向春燕不发钱还骂她，她在店里的宣讲会上还和向春燕吵起来。后来对方又推出一个新的系统，叫“德和系统”。她就按照孟燕青和向春燕讲的，分别于2017年12月7日、2018年3月15日两次投资5000元，共1万元到“德和系统”。第一次投资后，她陆续收到“德和系统”4491元“广告费”，但是到2018年3月第二次投资后就没有再发了，她就觉得被骗了就去报警。 92．被害人林某2（1954年6月8日出生）的陈述及老妈乐商城会员章程、礼品券领取表、全家福健康管理有限公司股权转让意向书，证明：他于2017年9月12日在向春燕店里投资了57600元购买2个翡翠会员。之后他就有资格去参加公司组织的免费海南旅游。回来后，向春燕和邱某2又诱导他继续加大投资力度，说就是借款投都合算，四个月就可以回本。2017年9月29日，他以每百元1.5元的利息，通过中间人向当地农商银行贷款9万元，转到向春燕的农商银行账户。后来他又通过邱某2转账给向春燕，分别2017年10月12日投7万元、10月16号投3万元，共投资247600元。向春燕说还有部分“广告费”都算进去共264240元。他不清楚具体有几个会员，都是向春燕在操作。向春燕给他签订了老妈乐商场会员章程，赠送他一些礼品。他都没有领取到“广告费”，说是有钱的时候会通知他。后来他才知道被骗了，向春燕被抓了，他才赶紧去报警。他共投资247600元，都没有实际领取到“广告费”。 93．被害人林某1（1948年11月12日出生）的陈述及结算单，证明：他在向春燕店里听孟燕青（莆田江口店店长）和向春燕宣讲后于2017年3月7日开始投资，至2017年11月13日共投资572160元，购买了2个银卡，3个金卡，1个钻卡，21个翡翠。向春燕给他签订了老妈乐商场会员章程，赠送他一些礼品，答应每天发放“广告费”，并动员他把本应发放的“广告费”继续投资进去。向春燕一直叫他继续投资，他说没钱投资了，向春燕就叫他去借钱，高利贷都合算，四个月就可以回本，反正家里有钱的时候他就拿过去投资。他没有领取到“广告费”，都被骗走了。 94．被害人郑某7（1942年6月26日出生）的陈述及全家福健康管理有限公司股权转让意向书，证明：他于2016年10月初在向春燕店里投资了1个金卡会员6400元，向春燕给他签订了一份老妈乐商场会员章程，然后赠送一些礼品。他一般一个星期过去领取一次，每次一般30元左右。之后他又投资6400元1个金卡会员，向春燕也按时发放“广告费”。之后向春燕就叫他继续投资，还跑到他家里去动员他，他说没有钱投资了，向春燕就叫他抓紧去借款，四个月就可以回本，然后他就去找朋友亲戚借钱，第一次借了11万元，购买了4个翡翠会员。后来又让他去继续投资，他又找了朋友借了15万元，全部都投资进去，他共投资了27万多元，但是“广告费”发放到2017年10月13日后就没有发放了，他目前只领取了大约3万元“广告费”，领取凭证都被收走了，向春燕当时说要把凭证收回用于结算金额，然后跟大家签订股权转让意向书。 95．被害人杨某4（1965年11月25日出生）的陈述及手写统计、全家福健康管理有限公司股权转让意向书、德和商城会员章、购物券领取表、礼品券领取表、银行转账回执及交易明细，证明：他分别于2017年9月16日、9月26日、10月22日在向春燕店里投资12.8万元、11.8万元、17万元购买翡翠会员，向春燕是该店店长。后来孟燕青、向春燕说因公司上市，政府检查资金冻结，“广告费”暂停发放。孟燕青、向春燕当时说因旧系统政府检查有问题被冻结无法运转，并以“全家福健康管理有限公司”名义，推出一个新的“德和系统”，该“德和系统”赚钱会更加快，并强迫他投资老挝橡胶林项目，骗他签下股权转让意向书。因原来在老妈乐的钱发不出来了，他无奈再投资5万元、15万元、0.5万元、5万元到德和，就可以把原先在老妈乐里的钱直接转10.5万元电子币到德和。他于2017年9月份开始领取第一笔“广告费”4919元，一直领取到2018年3月7日最后一笔“广告费”为3629元，共计领取“广告费”229111元，之后就没有再返利了。 96．被害人郑某8（1948年10月1日出生）的陈述及手写统计、全家福健康管理有限公司股权转让意向书、德和商城会员章程、购物券领取表，证明：她于2016年10月29日在向春燕店里投资28000多元购买了1个翡翠和2个银卡。向春燕给她签订了一份老妈乐商场会员章程，赠送一些礼品。她一般一个星期过去领取一次“广告费”，一般一次30元左右，对方也很守约一直发放“广告费”。过了几天，她就又陆续，包括赠送一共投资了10个翡翠、1个钻卡、3个金卡会员及4个银卡。她实际投资金额为205440元，领取“广告费”到2017年10月23日，一共领取了183117元，之后就没有再领取“广告费”了。她于2018年1月6日投资5000元到“德和系统”，德和“广告费”领取到2018年3月6日，一共领取了3148元。她的部分领取凭证被收走了。 97．被害人陈某18（1957年8月23日出生）的陈述及手写统计、全家福健康管理有限公司股权转让意向书、老妈乐商城会员章程、德和商城会员章程、礼品券领取表、购物券领取表，证明：他于2017年5月9日左右起陆续在向春燕店里投资买了26个翡翠会员（其中赠送9个半），共投资422400元。“广告费”发放到2017年10月12日左右后就没有发放了，他共领回153625元左右，领到一部分礼品。他于2018年1月10日投资5000元到“德和系统”，陆续收到德和“广告费”2306元，但领取到2018年3月6日就没有再发了。他投资及领取“广告费”凭证原件被向春燕收走了。向春燕当时说要把凭证收回用于结算，然后跟大家签订股权转让意向书。 98．被害人王某7（1952年7月26日出生）的陈述及手写统计、德和商城会员章程、购物券领取表，证明：她于2017年3月24日在向春燕店里投资了1个银卡会员1280元，当时看到很多人领取“广告费”，所以第二天就继续投资25600元，向春燕给他签订了一份老妈乐商城会员章程，然后赠送一些礼品。她一般一星期过去领取一次“广告费”，之后她就更加相信，所以越买越多。她于2017年5月20日又投资38400元，2017年6月17日又投资25600元，2017年9月6日又投资29440元，2017年9月28日又投资29440元，但“广告费”发放到2017年10月23日后就没有再发放了。她于2018年2月25日、26日各投资5000元、10000元到德和；她共投资164760元，领取老妈乐“广告费”78894元、德和“广告费”大约1500元。向春燕一直叫她介绍其他人，但她没介绍其他人，只是有帮忙宣传。因为她没介绍其他人，孟燕青就骂她专门拿“广告费”没有介绍人。 99．被害人苏某4（1958年4月14日出生）的陈述及德和商城会员章程、购物券领取表，证明：她于2017年3月3日在向春燕店里投资了1个银卡会员1280元，向春燕给她签订了一份老妈乐商城会员章程，然后赠送一些礼品。她一般一个星期过去领取一次“广告费”。之后她更相信了，就于2017年3月17日投资25600元，2017年4月21日投资51200元，2017年6月16日又投资51200元，2017年9月20日投资51200元，“广告费”发放到2017年10月23日后就没有再发放了。她于2018年2月25日投资10000元到德和，德和“广告费”领取到2018年3月6日就没有了；她共投资190480元，领取老妈乐“广告费”101000元、德和“广告费”1087元。 100．被害人许某2（1952年9月8日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程、购物券领取表，证明：她于2017年4月1日投资了一个翡翠会员25600元，于2017年4月25日又投资38400元，于2017年5月24日又投资76800元，于2017年5月28日又投资76800元，于2017年6月20日又投资57600元，于2017年7月21日又投资54784元，于2017年8月28日又投资57600元，于2017年9月29日上午、下午分别投资51200元、51200元，于2017年10月27日又投资57600元，“广告费”发到2017年11月13日后就没有再发放了。她又投资“德和系统”35000元，“广告费”发放到2018年3月6日就停发了。她共投资582584元，领取老妈乐“广告费”252002元、德和“广告费”18237元。她儿媳妇苏某5于2017年9月30日投资了51200元，领取了两次“广告费”共3769元，之后就没有再领取了。因为苏某5不在本地，她替苏某5一并报警并提供报案材料。 101．被害人郑某9（1937年8月28日出生）的陈述及手写统计、礼品券兑换表，证明：他2017年8月份左右在向春燕店里投了25600元，向春燕给他签订了一份老妈乐商城会员章程，然后赠送一些礼品。他一般一星期领取一次“广告费”。后来他又先后买了4个翡翠，具体时间记不住了。最后一次是2017年09月12日投资了29800元。“广告费”一直发到2017年10月13日后就没有再发了。他共陆续投资157800元在老妈乐，领取“广告费”大约23631元。他都是用现金交给向春燕，孟燕青主要是负责宣讲。 102．被害人林某10（1953年5月29日出生）的陈述及手写统计，证明：她于2017年4月13日在向春燕店里投资了1个银卡会员1280元，向春燕给她签订了一份老妈乐商城会员章程，然后赠送一些礼品。她于同年6月11日又投资25600元，同年7月13日投资25600元，同年9月12日投资29800元，“广告费”一直发到同年10月13日后就没再发了。她于同年12月14日投资5000元到“德和系统”，德和“广告费”领取到2018年3月6日就没有了。她共投资87280元，领取老妈乐“广告费”23813元、德和“广告费”4725元。投资及领取“广告费”凭证被向春燕收走了。 103．被害人林某11（1956年8月20日出生）的陈述，证明：她于2017年4月8日在向春燕店里投资了1个翡翠会员25600元。之后她和朋友郑某6各出38400元一起合买3个翡翠，对方赠送1个。后她再投资了51200元买了2个翡翠会员，对方赠送1个翡翠；2017年8月，她又投资了3个翡翠，对方赠送了1个翡翠会员。她投资以后对方一直发放“广告费”，最后一次领取“广告费”是2017年10月12日，之后就没有再发放了。她每次领取“广告费”后就直接加些现金就再投资进去，她实际出资192000元，她领取“广告费”的凭证，包括老挝橡胶园股权转让意向书等材料都被向春燕收走了。 104．被害人郑某10（1946年2月15日出生）的陈述及手写统计、购物券领取表、德和商城会员章程，证明：2016年10月份，她通过孟燕青宣传推广加入福清市渔溪镇“老妈乐商城”项目的，当时与她同来到该店里的都是很多老人家，现场由孟燕青、向春燕宣讲有关“老妈乐商城”项目。她于2016年10月29日至2017年10月25日陆续在该店里投资，具体每次投资资金为28160元、25600元、25600元、128000元、134400元、56320元、54784元、102400元、53760元，合计609024元，投资了32个翡翠、1个钻卡、2个金卡、6个银卡。她共领取老妈乐“广告费”544912元。她于2018年3月1日投资5000元到“德和系统”，领取德和“广告费”266元。她部分是通过现金支付给向春燕，另一部分通过福清市渔溪农商银行、福清市渔溪建设银行支付给向春燕银行账户。“老妈乐商场”、“德和系统”福清渔溪店的店长就是向春燕，莆田地区的经理是孟燕青。 105．证人王某8（系被害人邱某2儿媳）的证言及转账记录、全家福健康管理有限公司股权转让意向书、礼品券领取表、老妈乐商城会员章程，证明：她替她婆婆邱某2（1961年1月13日出生）报案，因邱某2在日本探亲，故让她帮其报案并代为提供相关投资材料。邱某2于2016年12月15日起在向春燕店里陆续投资买了13个翡翠会员（其中赠送4个）及一个金卡会员，共花费226770元。目前已收回33668元“广告费”，还剩193102元未收回。邱某2从2017年10月20日就没有再收到“广告费”了。邱某2说该店店长是向春燕，经理是孟燕青。投资及领取“广告费”的凭证原件被向春燕收走了。 106．被害人方某4（1937年1月17日出生）的陈述及手写统计、德和商城会员章程、礼品券兑换表、购物券领取表、全家福健康管理有限公司股权转让意向书，证明：他于2017年6月22日开始在向春燕店里投资，陆续投资了193590元买了10个翡翠会员（其中赠送2个），每次购买时店里卖给他的翡翠会员价格不一样。他于2018年1月10日投资5000元到德和。他领取老妈乐“广告费”76342元、德和“广告费”5000元。“广告费”一直领取到2018年2月10日。他投资及领取“广告费”凭证原件被收走了。向春燕当时说要把凭证收回用于结算，然后跟大家签订股权转让意向书。因为他没介绍其他人，孟燕青就骂他专门拿“广告费”没有介绍人。 107．被害人王某3（1952年3月6日出生）的陈述及全家福健康管理有限公司股权转让意向书，证明：他于2017年6月18日开始在向春燕店里投资1个银卡会员共1280元，之后他陆续买了18个翡翠会员（其中赠送5个）共332800元及一个钻卡12800元、3个金卡19200元，总计投资366080元在老妈乐；投资1万元到德和；老妈乐“广告费”领取到2017年10月10日就没发放了，德和“广告费”领取到2018年3月初就停了，他共领取老妈乐“广告费”5万元左右、德和“广告费”2500元左右。向春燕一直叫他介绍人，但他没有介绍其他人，只是帮忙宣传。因为他没介绍其他人，孟燕青就骂他专门拿“广告费”没有介绍人。 108．被害人黄某12（1957年7月10日出生）的陈述及转账记录，证明：她于2017年11月14日、15日在向春燕店里投资25000元在老妈乐，其中15000元通过邱某2儿媳王某8转给向春燕。她投资一个翡翠会员，当时还差600元，她与向春燕商量等返还“广告费”时抵扣，但她还没有领取到任何“广告费”。 109．被害人庄某（1967年10月11日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程、礼品券现金领取表，证明：她于2017年8月5日在向春燕店里投资28800元。她于2017年8月11日开始领取“广告费”，一直领取到2017年10月14日就停止了，一共领取了9813元“广告费”。向春燕负责那个店，也是向春燕接待她，向她收钱。孟燕青有在店里讲课，后来她找对方退款，孟燕青还威胁她说不可能退钱。 110．被害人郑某5（1942年4月11日出生）的陈述及全家福健康管理有限公司股权转让意向书，证明：他于2017年12月十几日在向春燕店里投资1个银卡会员1280元，他一般一个星期过去领取一次“广告费”，一般一次领取30元左右。过几天他就又投资，一直投资到2017年11月份左右，陆续投资了20个翡翠会员（包括赠送的），一共投资了50多万元，但他一般领取“广告费”后就再补一些现金继续购买翡翠，所以他实际上投资差不多20万元。他领取“广告费”的凭证都被收走了。当时向春燕说要把凭证收回用于结算，跟大家签订股权转让意向书。 111．被害人吴某8（1964年6月18日出生）的陈述及手写统计，证明：她于2017年8月31日和俞某3在向春燕店里一人买1个银卡会员1280元，之后她又陆续投资。她第二次是2017年9月中旬投资了2个翡翠51200元，赠送1个翡翠；第三次是2017年9月21日又投资8万多元，她投资总额142080元，投资之后“广告费”一直发放到2017年10月份就没有发放了。领取“广告费”的时间不固定，她差不多领取了6500元“广告费”。她领取“广告费”的凭证都被收走了，向春燕当时说要把凭证收回用于结算。 112．被害人郑某11（1965年4月15日出生）的陈述及手写统计、礼品券现金领取表、老妈乐商城会员章程，证明：她在街上听领到宣传单的人说老妈乐那边可以领到鸡蛋，所以她就过去了。她于2017年5月19日花76800元买3个翡翠会员，投资之后“广告费”一直发放到2017年10月24日就没有发了。她已领取“广告费”61372元。她没介绍其他人投资老妈乐，向春燕一直骂她只领“广告费”不介绍其他人过来。她当时投资时是以她丈夫刘某名义，所以一些领取的凭证及会员章程都是写刘某。她同乡姐妹张某4（1954年2月4日出生）因为腿脚不便，叫她一起报案并提交报案材料，张某4投资老妈乐108800元，领取老妈乐“广告费”96020元，投资德和5000元，领取德和“广告费”266元。 113．被害人郑某2（1947年8月16日出生）的陈述及手写统计、德和商城会员章程，证明：她和她妹妹郑某3在公园散步时听到别人在说老妈乐项目挺赚钱，叫她去向春燕的店里开会，她听孟燕青和向春燕宣讲项目很赚钱，所以就投资了。她于2016年10月31日投资了1个翡翠会员花了25600元。之后她陆续投了15个翡翠会员，还有一些金卡银卡会员，她在老妈乐共投资了307200元。“广告费”发放到2017年10月12日后就没有发放了，她共领回老妈乐“广告费”255406元及一部分礼品。后她投资5000元到“德和系统”，德和“广告费”发放到2018年3月6日就没有发放了，她领回德和“广告费”3992元。她当时领取“广告费”的凭证被向春燕收走了。 114．被害人郑某3（1957年10月14日出生）的陈述及手写统计、德和商城会员章程、礼品券领取表、购物券领取表，证明：她在公园散步时听到别人在说老妈乐项目挺赚钱，叫她去向春燕的店里开会，她听孟燕青和向春燕宣讲项目很赚钱，所以就投资了。她于2017年5月18日在店里投资了3个翡翠会员共76800元。之后她于2017年6月17日又投资了2个翡翠会员和5个银卡会员花了57600元，2017年7月22日又花了54784元买了2个翡翠会员3个银卡会员。“广告费”发放到2017年10月12日后就没有发放了，她共领回老妈乐“广告费”112954元及部分礼品。她投资15000元到“德和系统”，德和“广告费”发放到2018年3月初就没有发放了，她领取德和“广告费”4943元。她领取“广告费”的一些凭证被向春燕收走了。她后面因为没有银行卡，德和15000元里有10000元是她用她丈夫谢某的银行卡投进去，所以就以谢某名义投资。 115．被害人李某10（1943年4月5日出生）的陈述及手写统计、德和商城会员章程、购物券领取表，证明：她于2017年3月底在向春燕店里投资了1个翡翠会员好几个金卡共计28000元。之后她陆续再投资，具体投资的时间因为年纪大了也记不清楚。她总共投资了124160元在老妈乐，也不清楚投资了几个翡翠会员和几个金卡银卡会员。因为她的一些领取凭证都被向春燕拿走了，老妈乐“广告费”就发放到2017年10月左右，她共领回老妈乐“广告费”91511元。她还投资5000元到“德和系统”，德和“广告费”就发放到2018年3月初，她领取德和“广告费”532元。 116．被害人田某（1959年5月21日出生）的陈述及手写统计、德和商城会员章程、购物券领取表，证明：她老乡龙某介绍她到向春燕店里参加老妈乐项目。她到店里听向春燕宣讲觉得是个骗局，所以就没有参加，也没有购买。后来，龙某跟她说向春燕店里推出一个新的平台叫“德和系统”，跟老妈乐一样，能赚钱并叫她也去投资，龙某说自己也投资在里面，所以她就投资“德和系统”了。她共投资2万元在德和，领取4073元“广告费”。 117．被害人龙某（1968年2月18日出生）的陈述及手写统计、德和商城会员章程、购物券领取表，证明：她于2017年8月27日在向春燕店里投资了10万元，她当时购买3.5个翡翠值8万多元，剩余的1万多元向春燕说叫她再投资就没有把钱归还给她。过了一个星期，她准备去领取“广告费”，向春燕跟她说老妈乐公司在江苏出事情，“广告费”要停止发放一段时间，大约要等到十月份以后才能发，到时天天发，大约9月21日，向春燕、孟燕青就组织他们去海南旅游，她当时就相信了。第二次是9月28日或29日，向春燕就叫她继续投资，当时她就又投资了10.1万元，买了5个翡翠，赠送两个半翡翠，一共是12.8万元，因为她前期投资的“广告费”及原来剩下的1万多元，叫她只出10.1万元就可以。她说没钱投资，向春燕就说如果没钱投资那之前的“广告费”及投资的钱就全部拿不出来，所以她就想办法找朋友借了10万元，是五分的利息。投资后仍然没有发放“广告费”，向春燕跟她说这些钱已经转到公司在老挝投资的橡胶园，以后每年7月份和12月份发放两次“广告费”，还让他们签订一份全家福健康管理有限公司股权转让意向书。之后她又按照孟燕青和向春燕讲的做继续投资15500元到“德和系统”。她陆续收到德和“广告费”7981元，但是领取到2018年3月初就没有再发了。她另一个老乡郑某12（1950年11月16日出生）在她介绍下，于2017年11月3日投资了25600元在老妈乐商城，这钱也是借的，郑某12现在没钱还，所以就跑路回老家去了，她代为提交郑某12的手写报案材料一份。 118．被害人李某11（1959年4月13日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程、礼品券现金领取表、购物券领取表，证明：他于2017年6月12日在向春燕店里投资6400元购买金卡会员，2017年7月26日又投资25600元购买1个翡翠会员。他领取“广告费”共计13410元，后对方开始推脱，他就没有再领取到“广告费”。他一些之前领取老妈乐“广告费”的凭证都被向春燕拿走了。 119．被害人杨某1（1940年3月12日出生）的陈述及手写统计、全家福健康管理有限公司股权转让意向书，证明：孟燕青原来是做保健品的，孟燕青的“老妈乐项目”开始后不久就打电话给他。他在听了孟燕青的宣讲后就投资这个项目。他于2016年10月13日在向春燕店里投资25600元购买了一个翡翠会员，他一般一星期过去领取一次“广告费”。他于2016年10月8日又投资了25600元，2016年11月20日又投资了29440元。因为对方“广告费”都能及时发放，所以他就继续投资，一共投资了35个翡翠。他投资部分有做记录，有些没做记录。当时“广告费”发放到2017年10月份以后就没有发放了。他后面还投资30000元到“德和系统”，但是“广告费”领取到2018年3月初就已经没有再发了。他一共投资35个翡翠在老妈乐，投资30000元在德和，他不知道具体领取多少“广告费”，他只记得自己亏损了27多万元。他投资及领取“广告费”凭证原件被收走了。向春燕当时说要把凭证收回用于结算，然后跟大家签订股权转让意向书。他投资的35个翡翠，包括他以他女儿杨某5名义投资的8个翡翠。 120．被害人杨某6（1952年11月27日出生）的陈述及手写统计、老妈乐商城会员章程，证明：他于2016年11月23日在向春燕店里投资25600元购买了1个翡翠会员。之后，他分别于2017年3月17日、2017年6月18日、2017年9月29日各买了1个翡翠、2017年11月2日最后一次投资了4600元。“广告费”发放到2017年10月20日就没有发放了，他已领取8万多元“广告费”。他投资及领取“广告费”凭证原件被收走了。 121．被害人郭某3（1932年6月10日出生）的陈述及手写统计、礼品券领取表、老妈乐商城会员章程，证明：他于2017年6月12日开始在向春燕店里陆续投资购买了105600元的会员，并领取“广告费”27716元。后来“广告费”没有发了，他要求退款，但向春燕不肯。 上述渔溪店被害人其余陈述内容与被害人陈某1、郑某1陈述证明的内容基本一致。 122．同案人胡某1的供述，证明：她于2016年8月加入“老妈乐”公司，担任莆田地区经理。金某4是沈阳老妈乐商贸有限公司的老板；索某2是福建老妈乐商贸有限公司的老板，后来移交给其丈夫叶某1。后来公司成立全家福集团，总公司是沈阳老妈乐商贸有限公司，法人代表是金某4，下属各个省分公司；福建省分公司就是福建老妈乐商贸有限公司，法人代表叶某1，股东索某2、索某1，总经理陈某2；沈阳总公司财务有白某、金某1，省公司财务有柯某2、柯某1、郭某1；集团还有北京阳刚洛奇商有限公司、全家福健康管理有限公司等。她作为莆田地区经理，主要负责对接莆田地区与省公司之间的工作，传达公司的策略和活动安排，管理莆田地区门店的销售工作。“老妈乐”商城会员大多数都是老年人，也有小部分年轻人。莆田地区共有五个门店，即莆田梅园东路的1店，涵江市场附近的2店，涵江区江口镇的3店，莆田凤凰山街道的4店，莆田步行街的5店。2017年的11月，4店没有么生意就关闭了，人员合并到5店。这五家店都有各自的个体户营业执照，公司提供授权书，之后由店长去办理营业执照。1店店长是欧阳某1，店员有徐某1、王某9、欧阳某2；2店店长是周淑云，店员有“林某12”；3店店长是她的丈夫孟燕青，店员有“徐某2”、“肖某1”；4店店长是胡某2，后来胡某2拿钱跑路了，公司安排赵某当店长，店员有陈某19；有的店员名字她记不清了。2店于2016年7月份开始经营，3店和1店于2016年8月份设立，4店于2017年3月份设立，5店于2017年5月份设立。欧阳某1原来和她在3店上班，后来公司总经理索某2指派欧阳某1去1店担任店长，2店、3店、4店、5店的店长也都是索某2任命的。她通过朋友介绍认识索某2，索某2当时为“老妈乐”开发市场，在莆田市到处收购保健品店。她和孟燕青当时在涵江开了一家健乐人保健品店，索某2于2016年8月份用2万元买下店里所有的保健品，她和孟燕青经营的店也就成了后来的3店。索某2说需要一个女性和其对接，就于2016年9月份任命她为莆田地区经理，孟燕青是见习经理。除了4店以外，其他几家店都是收购原有店铺后更改名字经营。3店位于江口和福清的交界处，因为很多客户都是福清的，公司就在福清渔溪设立一个分店，孟燕青向公司申请由向春燕去渔溪店当负责人，其实就是一个分店长，从店铺设立后就直接过去一直管理，她记得当时是孟燕青带向春燕到渔溪店负责管理。每家店名义上卖营养品、保健品等，实际上是卖商城的翡翠会员、金卡会员等，然后可以领取返利、兑换旅游、保健品等。店铺的招牌原来是“老妈乐会员体验中心”，后来按公司统一要求更名为“全家福健康体验中心”。店里每两三天开一次宣传会，鼓励顾客购买商城会员。公司有统一的“老妈乐商城会员章程”，到店里消费的顾客满额度都能成为公司的不同等级会员，一次性消费满1280元可以成为银卡会员，一次性消费满6400元可以成为金卡会员，一次性消费满12800元可以成为钻卡会员，一次性消费满19200元可以成为白金会员，一次性消费满25600元可以成为翡翠会员。不同等级的会员享受的红利不一样，银卡、金卡、钻卡、翡翠会员可分别累计获得2000元、15120元、31520元、47920元、64320元的购物券。购物券的金额相当于现金的金额，他们只是以发放购物券的名义宣传，实际上都是发放现金给会员。同时30%的“广告费”返利，即让消费者向身边的亲朋好友宣传，成功介绍一名新的客户过来，他们都会奖励其1280元的介绍费，该介绍费也是录入系统，每天发放2-3元，直至1280元。“老妈乐”商城每日按照系统显示的当日营业额发放现金，发放的金额为当日营业额的30%。按照每日结算时所有会员所持的份额（每份额1280元）分配。他们向客户宣讲购买份额越多，即等级越高，可以在越短时间内获得最高额度的“广告费”。一般银卡会员每天发放5-6元现金，翡翠会员每天差不多能分100多元，具体支付方式以会员要求为主，有些发放现金，有些通过银行转账。“老妈乐”系统网址经常会更换，公司有专门的后台工作群，群里有经理、店长，群里会发送网址。“德和购物商城”于2017年年底开始经营推广，和“老妈乐”商城差不多内容，可以购买A、B、C、D、E五种会员套餐，分别需一次消费1000元、5000元、1万元、2万元、5万元，也是按照当日营业额的30%发放“礼品券”，分别可最高获得1600元、12000元、25000元、51000元、129000元的“礼品券”。“礼品券”可以换购商品，也可以兑换等额现金。“德和购物商城”收取的会员费是转给柯某1、柯某2二人银行卡，此时省公司也都是由陈某2开始负责，叶某1不怎么露面了。 莆田地区五家门店共有客户大约三五百人，消费总额有几千万元，具体以银行交易明细为准。消费款有的支付现金，有的银行转账，都是交到店长手里，店长每天晚上7时将每日收取的钱转账给公司财务，返利的款项都是由财务转账给店长，再由店长按照比例发放给客户。资金都是通过各个店长的账户转账给了上线的财务账户，就是白某、金某2、金某1、柯某1、柯某2等人的账户，具体情况查询各个店长账户的交易明细。吸收的资金没有经过她的账户交给公司，除非公司领导有特别交代由她转账。她负责发放店长和店员的工资，还有要求退款的客户，这些都是由索某2和陈某2转到她卡上，她再转给店长，店长再发放给员工和客户。4店、5店的直接经理是叶某1，业绩抽成不算在她名下，日常管理由叶某1让她代管。他们除了通过奖励方式激励客户介绍新客户进来，每个月还在壶兰大酒店举办一次大型宣讲会，将莆田五家店的会员集中起来进行授课宣讲，也有通过免费旅游的方式进行宣讲，也有在街道上发放小广告。他们就是宣传公司的雄厚资本，规模大，在全国各地经营大型酒店基地、超市、海参养殖基地、海参研究基地，还有在泰国和泰国政府合作投资大型养老基地以及五星级酒店，也有在老挝投资种植橡胶林，还有向会员宣传公司的发展前景。他们没有针对特定对象，只要来消费都可以成为会员，但目前客户都是中老年人。她记不清具体投资人员名单，但他们有会员章程底单，每个客户成为会员时都会签订一份会员章程，会员自己都有留底。他们向会员吸收资金没有经过有关部门批准或取得相关资质。她每个月的工资就是抽成，按照她管理的地区门店完成的份额来提成，每份额为1280元，抽成30元，公司只发给她一份经理抽成，另外一份是孟燕青自己担任3店店长的抽成，店长的抽成是每份额20元。2017年7月份开始就停发经理级的工资了。她经营管理期间共领取大约三四十万元工资。店里产品价格都是1280元的倍数，远高于市场价格。2017年10月初开始就没有正常支付客户的返利。公司给出的理由是公司为了上市，支付改为第三方支付平台，所以停止发放，等待平台升级成功，还说国家召开十九大，银行不允许大额转账，总之以种种理由说无法支付。他们接到省公司的要求开始推广“德和购物商城”上级省公司称董事长金某4的资金已被公安机关冻结，总公司正在处理，现在叶某1管理的南方区域经营推广“德和购物商场”吸收资金用来维持公司的运营。她于2017年10月左右向公司提出辞职，之后由孟燕青负责莆田地区“老妈乐”的经营管理，公司任免孟燕青为莆田地区经理，让她和孟燕青交接清楚。2017年年底，公司推出橡胶林股份协议签订项目，动员客户将手里所有的“老妈乐”商城会员收益转为股份，她当时已经回湖北了，客户们都是找孟燕青签订协议。每个店长负责管理自己店铺的会员，会员信息和投资返利情况当时都有录入公司网站，但公司在案发时就把该网站后台关闭了，所以相关的会员投资、返利等情况以银行交易明细为准。 123．被告人孟燕青的供述，证明：他在莆田市涵江区江口镇开了一家健乐人养生馆，生意不景气。他一个朋友刚好找到他说全家福健康管理有限公司准备在福建开分店，让他加入该公司。后来该公司就于2016年8月把他店里的东西收购变成公司的资产，他被聘为店长在全家福健康体验馆江口店上班至今。全家福健康管理有限公司规定每个店长必须以自己的名义在当地工商部门登记注册一个公司，他就以其所注册的“莆田市涵江区江口镇健乐人健康养生店”为店铺，地址位于在涵江区江口镇，店铺招牌用公司统一的“全家福健康投资有限公司”，简称莆田3店，实际上就是全家福公司旗下的一个实体店。公司有统一的“老妈乐商城会员章程”，任何到店里消费的顾客满额度都能成为公司的不同等级会员：一次性消费满1280元可以成为银卡会员，一次性消费满6400元可以成为金卡会员，一次性消费满12800元可以成为钻卡会员，一次性消费满19200元可以成为白金会员，一次性消费满25600元可以成为翡翠会员。银卡会员可以累计获得2000元购物券、金卡会员可以累计获得15120元购物券、钻卡会员可以累计获得31520元购物券、白金会员可以累计获得47920元购物券、翡翠会员可以累计获得64320元购物券，购物券的金额就相当于现金的金额，他们只是以发放购物券的名义宣传，实际上都是发放现金。同时他们还有“广告费”返利，就是让消费者给身边的亲朋好友宣传，每个消费者成功介绍一名新的客户过来，他们都会奖励其1280元的介绍费，该介绍费也是录入系统，以每天发放2元至3元的形式一直发到1280元。老妈乐商城每日依据当日营业额发放现金，发放的金额依据公司当日的营业额30%，按照当日结算时所有会员所持有的份额（每个份额1280元）分配。系统每天自动核算当天每人的“广告费”返利，但每个实体店并没有规定每天都发，一般是根据工作量的多少自行安排发放时间，早期的时候一般是一个星期或者10天左右发放一次，后来“广告费”渐渐就没有了。一般来说，他们会向客户宣讲购买的数额越多，即等级越高就可以在越短的时间内获得最高额度的“广告费”。银卡会员一般十个月内就可以拿到2000元“广告费”，一个份额（即银卡会员）一般每天发放5元至7元的现金，级别越高发放的“广告费”越高。他们当时跟客户说系统里每天都会派发“广告费”，可以每天领取“广告费”，但如果金额比较小，比如几块钱的，差不多积累一个星期左右提现出来发放，也有客户会等一个月来拿“广告费”，“广告费”的支付方式以客户的要求为主，有些是使用现金，有些是打到银行卡。店里产品的价格都是标注1280元的倍数，不可能值这么多钱，顾客看中的都是后面的“广告费”发放。刚开始顾客一般都是小额购买，比如1280元，后来渐渐买的数额就多起来。他们的店铺一般都是设在人员密集的地方，然后通过客户的口碑宣传，吸引更多客户到店里消费。他们一直觉得群众口口相传效果最好，通过奖励方式激励客户介绍新客户，这样比较可信。还有就是通过他们工作人员给消费者集中授课宣讲，有些也通过免费旅游等方式宣讲。他们每年都会组织客户到部分旅游地区去旅游，一方面是宣讲他们的经营理念，另一方面就让大家继续投资消费，然后公司就会推出大力的优惠政策。从消费群体来看中老年人比较多。公司人员架构分为董事长、总裁、副总裁、大区总监、各省省总、地市经理、分店店长、分店员工。他现在是莆田地区经理及江口分店店长。莆田目前有四个店，他负责江口3店（包括福清市渔溪店），周淑云负责涵江2店，欧阳某1负责莆田1店，赵某负责莆田4店，店里员工直接由店长管理。他是从2017年七八月份才开始担任经理，之前莆田市区域经理是他妻子胡某1。因为公司从2017年七八月份开始出现工资没发、“广告费”断发的情况，胡某1就辞职了。他每个月工资就是固定2000元加上奖金，一般每月能拿几千元至一两万元。奖金按照完成多少份额来提成，每个份额1280元抽成30元。奖金和固定工资是每月15日由财务直接打到店长账号，奖金与固定工资不一定会一并发放，如果遇到周末，发放工资、奖金的时间也会顺延下去，之后由店长再分配给店员。江口店的店员有许某1、李某4、肖某1，工资都是1800元，奖金也是按照每份额提成30元。他和向春燕在从事老妈乐之前就已经认识，当时他和向春燕、欧阳某1一起在涵江和江口两个地方开了两家保健品店。全家福集团大约于2016年8月将他们店铺收购后，安排他和周淑云分别做江口店店长、涵江店店长。过了几个月，他向公司申请在福清渔溪设立一个店铺经营老妈乐，然后他就派向春燕过去负责，向春燕算是老妈乐渔溪店的负责人，渔溪店铺算是江口店的一个分店，店长是他，渔溪店收取的消费款都是向春燕通过银行账户汇到他尾号5505的建行账户，他把这些钱款全部汇给全家福公司财务。渔溪店铺从一开始设立就是让向春燕过去负责，应该是2016年10月之前。向春燕负责渔溪店铺的销售，消费款汇给他，对他负责。向春燕汇到他尾号5505建行账户的资金全部是向春燕收取的老妈乐消费款。“广告费”发放一直正常持续到2017年9月中旬，之后就渐渐地发少甚至没发，偶尔有发的时候金额也很少。公司上层跟他们说是因为公司的一些银行账户被相关部门冻结，某些地方去告公司，所以被冻结了部分资产，造成“广告费”不能及时发放。公司于2018年3月份左右给他们宣讲说剩下未发放的“广告费”将以公司在投资的老挝橡胶园股权分红的方式发放，每年发放两次，但具体金额以及如何发放都没说。他经营至今大约吸收了七八十名客户，加上福清市渔溪店一共有一百多名客户，渔溪店和江口店合为江口店，客户总共消费总额大约3000多万元，该消费总额也包括客户把公司发放的部分“广告费”再投回来，具体消费金额以他尾号5505的建行账打给公司的金额为准。他记得公司那边的账户名有白某、金某1、金某2，他被抓之前有段时间还有柯某2、柯某1；金某3是全家福老板金某4的弟弟，是全家福沈阳总公司的副总裁，郭某1也是省公司的财务，陈某2、索某1、索某2是省公司的总经理，他的店长职务是由索某2任命的。他根据销售情况上报公司请款，公司将“广告费”打到他尾号5505的银行卡账户，他再发放给客户。他尾号5505的银行卡账户与福建老妈乐商贸有限公司及金某3、陈某2、索某1的资金往来也都是客户的消费款以及返利款，他转给对方的是客户的消费款，对方转给他的就是客户的返利款。他记不清楚客户具体名单，他们有会员章程底单，即每个客户签订的会员章程，他们都有存底，包括投资消费多少金额都有账目，不过都已经上交给公司了，因为“广告费”发放不出来，就将剩下的“广告费”以老挝投资的橡胶园收益发放，所以就直接把章程底单收起来了。他们收取客户的消费款后没有开具资金收付凭证或发票，也没有账目，他们店铺就是根据公司的后台记录进行操作。公安民警向其出示的老妈乐全家福客户清单经其确认，店名一栏就是该部分的投资顾客合在一起放在该人员的账户下，以便公司橡胶园股权收益的发放，顾客姓名（不包括员工）一栏就是具体投资客户，翡翠个数为购买及赠送的总数，已领取的“广告费”就代表公司己发给客户的钱，剩余金额就是承诺而未发放的金额。 124．被告人周淑云的供述，证明：她于2016年7月左右经朋友介绍到全家福健康体验馆（原涵西街道新华都超市对面）上班任店长，后于2017年8月份左右搬到南宫口路店。她大约于2017年7月份登记注册了老妈乐日用品商行，全家福健康管理有限公司规定每个店长必须以自己的名义在当地工商部门登记注册一个公司，她就以自己的名义注册，店铺招牌必须用公司统一的“全家福健康投资有限公司”。她担任店长的涵西店又称莆田2店或涵江2店。公司有统一的“老妈乐商城会员章程”，任何到店里消费的顾客满额度都能成为公司的不同等级会员：一次性消费满1280元可以成为银卡会员，一次性消费满6400元可以成为金卡会员，一次性消费满12800元可以成为钻卡会员，一次性消费满19200元可以成为白金会员，一次性消费满25600元可以成为翡翠会员。银卡会员可以累计获得2000元购物券、金卡会员可以累计获得15120元购物券、钻卡会员可以累计获得31520元购物券、白金会员可以累计获得47920元购物券、翡翠会员可以累计获得64320元购物券，购物券的金额就相当于现金的金额，他们只是以发放购物券的名义宣传，实际上都是发放现金给各个级别的会员。成为会员以后，一方面可以获得公司每天营业额30%的返利，他们称之为“广告费”返利；另外一方面，可以获赠公司相应份额的礼品，店内有生活用品，床上用品，保健品等，不过这些产品的标价都是1280元或者1280元的整数倍，店内存放的都是这些产品的样品，顾客需要什么由他们统一登记后上报给公司统一采购，过段时间公司就会发货过来。顾客购买银卡会员就可以获赠1个份额的礼品，顾客成为金卡会员就可以获赠5份额的礼品。他们所说的这个“广告费”返利其实就是让消费者给身边的亲朋好友宣传，他们承诺每个消费者成功介绍一名新客户过来都会奖励其1280元的介绍费，介绍费也是录入系统，以每天发放2元左右的形式一直发到1280元。老妈乐商城每日依据当日营业额发放现金，发放的金额依据公司当日的营业额30%，按照当日结算时所有会员所持有的份额（每个份额1280元）分配。一般来说，他们会向客户宣讲购买的数额越多，即等级越高，就可以在越短的时间内获得最高额度的“广告费”。银卡会员一般十个月内就可以拿到2000元“广告费”，一个份额（即银卡会员）一般每天发放5元至7元的现金，级别越高发放的“广告费”越高。翡翠会员可以在六个月内领到64320元“广告费”，每天差不多能分100多元。他们当时跟客户说系统里每天都会派发“广告费”，可以每天领取“广告费”，但是—般如果金额比较小，比如几块钱的，差不多积累一个星期左右提现出来发放，也有的客户会等一个月来拿“广告费”，“广告费”的支付方式以客户的要求为主，有些是使用现金，有些是打到银行卡。后来“广告费”越来越少，拖的时间越长。“广告费”发放一直正常持续到2017年9月中旬，之后就渐渐地发少甚至没发，偶尔有发的时候金额也很少。公司上层跟他们说是因为公司的一些银行账户被相关部门冻结，造成“广告费”不能及时发放。大约是2017年12月，因为老妈乐的“广告费”停发了，公司就开发了一个新的系统“德和商城”，运营的模式跟老妈乐商城一样，只是消费满额获得的等级及发放“广告费”的情况不同，但德和系统大约在2018年3月初也停止发放“广告费”了。她负责的涵西全家福健康体验馆从营业至今吸收客户大约一百多人，全部消费额约有大几百万元至一千万元。店里没有会员花名册，会员情况都是在公司网站内。她作为涵西店店长，负责宣传全家福公司的业务，为客户办理会员手续及收款，并将款项全部汇到公司提供的账户上。她正常一个月工资加抽成大概有八九千元至一万元。公司规定客户每投入1280元，她抽成30元。客户消费越多抽成越高。2016年刚开始的时候，她有印制宣传单到店的附近向过往的人发放。如果有人到店里咨询的话，就留下电话，让客户也帮忙去宣传。一般都是用这种方式拉业务，还有一部分是客户自己带朋友过来。公司除了发放传单，还有录制视频播放给客户观看，组织客户去四川的全家福酒店和基地参观旅游。她也经常在店铺内给客户做宣讲活动。之前一段时间是孟燕青的妻子胡某1负责，之后是孟燕青负责，反正他们夫妻都是她上级。公司规定工作人员都必须使用建行账户进行转账。她收取的客户消费资金都通过她本人尾号7813和尾号4931的建行账户转给公司指定的财务人员账户，销售金额按照规定都是当天晚上8时前转给公司财务人员。公司财务人员账户有白某、金某1、金某2、柯某2、柯某1、陈某3、郭某1。公司规定每个店铺每天的营业额与当天需要发放的“广告费”核算一下，多余的要汇到公司具体的财务账户，如果营业额不足以发“广告费”，公司的财务就会汇款给她。顾客大部分是拿现金给她，也有转账到她账户，她使用进行资金往来。经她确认，公安机关出示的其账号为6217×7813、6217×4931的资金流水就是她经营店铺的资金往来情况。金某3是全家福老板金某4的弟弟，是全家福沈阳总公司高管，郭某1也是省公司的财务，陈某2、索某2是省公司的老总。她上述银行账户与福建老妈乐商贸有限公司及金某3、陈某2、索某2、郭某1的资金往来也都是客户的消费款以及返利款，她转给对方的是客户的消费款，对方转给她的就是客户的返利款，具体数额以银行流水为准。到2018年3月5日，公司的“德合商贸”系统也停发“广告费”。 125．被告人向春燕的供述，证明：2017年初，她应聘到福建老妈乐商贸有限公司上班，该公司法人代表叶某1。后来公司把她派到福清市渔溪镇，接手负责该公司在福清市渔溪镇的业务。之后工商管理部门要求公司要办理营业执照，并要求是谁负责就办谁的名字，所以营业执照上经营者是她，店名是福清市渔溪镇老爸老妈乐日用品店，本来要用老妈乐的名字起名，工商所说不行，只能在前面加上“老爸”。店长是公司设立在莆田市涵江区江口镇一个店的负责人孟燕青，孟燕青是两个店的店长，同时还是莆田地区地理，她负责渔溪店老妈乐的经营，主要就是销售。公司有统一的“老妈乐商城会员章程”，任何到店里消费的顾客满额度都能成为公司的不同等级会员：一次性消费满1280元可以成为银卡会员，一次性消费满6400元可以成为金卡会员，一次性消费满12800元可以成为钻卡会员，一次性消费满19200元可以成为白金会员，一次性消费满25600元可以成为翡翠会员。银卡会员可以累计获得2000元购物券、金卡会员可以累计获得15120元购物券、钻卡会员可以累计获得31520元购物券、白金会员可以累计获得47920元购物券、翡翠会员可以累计获得64320元购物券，购物券的金额就相当于现金的金额，他们只是以发放购物券的名义宣传，实际上都是发放现金给各个级别的会员，没有发放购物券。成为会员以后，一方面可以获得公司每天营业额30%的返利，另一方面可以获赠公司相应份额的礼品，礼品的标价都是1280元的倍数。顾客购买银卡会员就可以获赠1个份额的礼品，顾客成为金卡会员就可以获赠5份额的礼品。他们所说的这个“广告费”返利其实就是让消费者给身边的亲朋好友宣传，他们承诺每个消费者成功介绍一名新客户过来都会奖励其1280元的购物券（介绍费），该购物券与直接购买会员产品的分红不一样，是按公司的销售业绩享受公司营业额30%的三分之一返利分红。这个介绍费也是录入系统内，以每天发放2元左右的形式一直发到1280元。老妈乐商城每日依据当日营业额发放现金，发放的金额依据公司当日的营业额30%，按照当日结算时所有会员所持有的份额（每个份额1280元）分配。一般来说，他们会向客户宣讲购买的数额越多，即等级越高就可以在越短的时间内获得最高额度的“广告费”。银卡会员每天可以领取到5元至6元的“广告费”，翡翠会员每天可以领取到120元左右，后来渐渐地就少了，刚开始一周可以发放“广告费”6天，后来变成5天，到2017年10月中旬后就停止发放。系统里每天都会派发“广告费”，可以每天领取“广告费”，但如果金额比较小，比如几块钱，差不多积累一个星期左右提现出来发放，也有客户会等一个月来拿“广告费”，“广告费”的支付方式以客户的要求为主，有些使用现金，有些打到银行卡。公司的人给她一本会员名单，上面写了一些人的名字和电话号码，并让她负责推销和管理店内的产品，有人到店里买产品就向其介绍推销，把买产品的顾客名单及产品购买情况上报给公司。会员名单里有些人是以前就已经购买登记成为会员了，其联系方式有些在章程里。前段时间店里聘请了几名本地员工负责，会员名单里有些是这几个员工登记的。这几个员工是公司聘的，公司觉得店里只有她一个员工而且又是外地人不利于业务开展，就在外面贴了招聘启事，陆续又聘了几名员工。平时就她一个人在店里负责，主要就是发“广告费”，孟燕青偶尔过来指导协助她。公司让她向消费者介绍，在店里消费购买产品可以成为会员得到返利。根据消费情况的不同，购买不同档次的产品可以得到较高的购物券，购物券可以继续购买产品，也可以兑换现金，就是返利。消费越多，返利时间越短。具体的返利比例由公司计算，这些政策都是公司让她向顾客介绍，一般通过电话宣讲或者顾客介绍新顾客过来购买。她向上门的顾客推销产品，介绍产品功能，并宣传公司的政策，达到让顾客购买产品成为会员并介绍其他人来店里继续购买产品的目的。她会让顾客登记联系电话，她平时打电话让顾客到店里多坐坐，以利于发展业务。孟燕青也会不定时到她的店铺内进行宣讲，包括宣讲公司近期的政策等，还会根据公司的安排让客户去旅游。公司在店铺内放了热水壶、床上用品、床垫、净水器、空气净化器、保健营养品、理疗仪器等产品，这些礼品实际上就是客户购买成为各个级别会员后赠送给其的相应礼品。顾客买完产品成为会员后，会根据自己需求向她报单购买产品，她再把顾客需要的产品统计后向孟燕青下单，公司会根据她上报的详单，大概在7天至10天内发货，她提货后把货发给顾客。她在渔溪镇经营至今共有客户六十多名，大部分是老年人，全部消费金额约有几百万元，具体金额记不清楚。公安民警向其出示的部分名单，经她确认是由她经手销售并收款。客户买产品时直接交现金给她或向她的银行卡转账。她再把会员费转给孟燕青。顾客的钱都是交给公司，顾客与公司签订章程，上面都有写交多少钱，是什么级别的会员，她就没有必要向顾客出具收条等凭证。经她确认，公安民警向她出示的建行账户6232×1078的交易流水中的现金存款是会员缴纳的款项，她有通过该建行账户汇给孟燕青。客户的返利也是孟燕青转给她，她再支付给客户。因为江口店和她的店挨得比较近，且她店里的业绩比较差，公司让孟燕青一起负责管理她的店。她工资底薪1800元，还有销售业绩提成作为奖金，每个月大概有三四千元。她不清楚每月提成奖金如何计算，公司每月按照销售业绩计算后发给她。她的工资由孟燕青以现金或微信、银行转账的方式发放，只发到2017年10月。公司从2017年10月份起就没有发返利分红了，一些会员到店里问她，她也去问公司，公司都是以下个月就会发的理由拖延，而且和顾客签的章程里写了10年内返，公司说10年内都可以返，让大家不要着急。公司决定将未发放的“广告费”以公司在老挝投资的橡胶园股权分红的方式发放。公司于2017年底又推出“德和”系统，经营模式和老妈乐是一样的，主要就是成为会员的消费额、获得的返利不同。 以上证据，均经庭审质证，证据来源合法，内容客观真实，相互印证上述查明的事实，本院予以确认。 本院认为，被告人孟燕青、周淑云、向春燕伙同他人变相吸收公众存款，扰乱金融秩序；其中，被告人孟燕青涉案金额人民币23803861元，被告人周淑云涉案金额人民币11283043元，被告人向春燕涉案金额人民币11434373元，均达数额巨大，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人孟燕青、周淑云、向春燕分别作为案涉门店店长或负责人，负责店内的资金吸纳、会员发展、推介宣传等主要工作，在各自门店非法吸收公众存款的过程中均起关键性作用，均系主犯，应对其负责门店期间的全部数额负责，按照其所参与的全部犯罪予以处罚；但被告人向春燕系受被告人孟燕青指使与其共同管理渔溪店，其罪责相对较轻于被告人孟燕青，依法分别予以处罚。被告人孟燕青有关店员销售的金额不能计入其数额的辩解，及各被告人的辩护人有关被告人系从犯的辩护意见均不能成立，不予采纳。被告人孟燕青、周淑云、向春燕归案后均能如实供述其主要犯罪事实，均依法予以从轻处罚；被告人周淑云、向春燕的辩护人有关此节的辩护意见予以采纳；被告人孟燕青的辩护人有关被告人孟燕青如实供述其罪行的辩护意见予以采纳，但关于其系自首的辩护意见，经查，被告人孟燕青系被公安机关抓获归案，且其所供述的内容与公安机关事先掌握的线索属同一罪行，不属于自首，该辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。三被告人的犯罪对象大部分系老年人，酌情予以从重处罚。三被告人以会员返利的形式返还集资参与人部分资金，可以酌情从轻处罚；各被告人的辩护人有关此节的辩护意见予以采纳。被告人孟燕青提出涉案数额应扣减会员已取得的广告费、产品、礼品及旅游聚餐等服务价值的辩解意见，经查，在案证据表明，案涉公司门店打着合法经营的幌子，以“消费返利”为噱头，对外宣传是购物消费行为，但实际上以高额回报、赠送礼品、免费旅游等方式欺骗诱惑不特定中老年人投资，投资后获赠的物品或旅游等服务系实现上述目的之犯罪成本，不应在涉案数额中扣除；另外，非法吸收公众存款的数额应以行为人所吸收的资金全额计算，集资参与人收回本金或获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但上述情况可以作为量刑情节酌情考虑；故该辩解意见不能成立，不予采纳。三被告人的行为严重扰乱国家金融秩序，给他人造成巨额财产损失，不宜适用缓刑，各辩护人有关此节的辩护意见均不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人孟燕青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月22日起至2023年12月21日止），并处罚金人民币二十万元（款限于本判决生效之日起十日内缴纳）； 二、被告人周淑云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月22日起至2022年3月21日止），并处罚金人民币十万元（款限于本判决生效之日起十日内缴纳）； 三、被告人向春燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月22日起至2021年9月21日止），并处罚金人民币八万元（款限于本判决生效之日起十日内缴纳）； 四、责令被告人孟燕青退出赃款人民币6832099元，依法返还各被害人，其中，返还被害人李某1人民币48660元、李某3人民币203990元、李某5人民币118638元、李某2人民币374800元、王某4人民币140620元、姚某1人民币53970元、黄某2人民币604390元、肖某2人民币25600元、翁某1人民币186706元、王某2人民币405850元、陈某6人民币51200元、邱某1人民币703660元、翁某2人民币11200元、李某6人民币52000元、翁某4人民币100000元、黄某3人民币24920元、吴某2人民币27000元、陈某7人民币84640元、郭某2人民币95110元、薛某人民币32780元、林某4人民币217760元、王某5人民币126560元、佘某人民币24700元、李某7人民币71370元、关某3人民币53200元、关某4人民币71370元、关某5人民币24600元、王某6人民币172480元、蔡某1人民币352830元、林某5人民币29240元、杨某2人民币84130元、林某6人民币20320元、蔡某2人民币51880元、邱某3人民币51200元、蔡某3人民币55530元、张某2人民币5950元、李某8人民币177565元、黄某4人民币285000元、吴某3人民币33320元、汤某1人民币48100元，剩余款项依法返还后续查明的被害人； 五、责令被告人周淑云退出赃款人民币4975684元，依法返还各被害人，其中，返还被害人黄某1人民币21703元、王某1人民币54226元、苏某1人民币180000元、罗某人民币37102元、李某9人民币27277元、蔡某4人民币643元、陈某8人民币45511元、吴某4人民币28000元、黄某5人民币85308元、陈某10人民币21600元、陈某11人民币25545元、黄某6人民币107280元、魏某人民币40360元、叶某2人民币50480元、陈某13人民币41060元、张某3人民币1811元、俞某1人民币197588元、俞某2人民币130700元、陈某14人民币193156元、方某2人民币32109元、吴某5人民币64063元、陈某15人民币144885元、陈某16人民币50587元、陈某17人民币10769元、林某8人民币68782元、姚某2人民币93680元、郑某4人民币887元、林某9人民币33709元、黄某7人民币16880元、黄某8人民币45180元、姚某3人民币1254元、邹某人民币440951元、吴某6人民币134490元、杨某3人民币84312元、彭某人民币1985元、黄某10人民币9000元、吴某7人民币44880元、颜某人民币70200元、孔某人民币1280元、吴某1人民币18380元、黄某11人民币346080元，剩余款项依法返还后续查明的被害人； 六、责令被告人孟燕青、向春燕共同退出赃款人民币6612440元，依法返还各被害人，其中，返还被害人陈某1人民币202537元、郑某1人民币65712元、张某1人民币39028元、汤某2人民币36951元、林某2人民币247600元、林某1人民币572160元、郑某7人民币240000元、杨某4人民币441889元、郑某8人民币24175元、陈某18人民币271469元、王某7人民币84366元、苏某4人民币88393元、许某2人民币312345元、苏某5人民币47431元、郑某9人民币134169元、林某10人民币58742元、林某11人民币192000元、郑某10人民币68846元、邱某2人民币193102元、方某4人民币117248元、王某3人民币323580元、黄某12人民币25000元、庄某人民币18987元、郑某5人民币200000元、吴某8人民币135580元、郑某11人民币15428元、张某4人民币17514元、郑某2人民币52802元、郑某3人民币86287元、李某10人民币37117元、田某人民币15927元、龙某人民币208519元、郑某12人民币25600元、李某11人民币18590元、杨某1人民币270000元、杨某6人民币27000元、郭某3人民币77884元，剩余款项依法返还后续查明的被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审判长  余铮清 审判员  邱益鹏 审判员  林 珊 二〇二〇年十一月三十日 书记员  陈桂煌 附：相关法律条文 1．《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2．《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； …… 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。