河北省大名县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)冀0425刑初72号 公诉机关河北省大名县人民检察院。 被告人张某某，男，1968年5月6日出生，汉族，小学文化，住邯郸市丛台区。曾因犯容留、介绍卖淫罪，2003年10月25日被邯山区人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金10000元。又因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月17日被大名县公安局刑事拘留，2019年8月20日经大名县人民检察院批准逮捕，即日由大名县公安局执行逮捕，现羁押于大名县看守所。 辩护人李爱民，河北陶山律师事务所律师。 被告人郑某某，女，1987年5月9日出生，汉族，高中文化，住大名县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月15日被大名县公安局刑事拘留，2019年8月20日经大名县人民检察院批准逮捕，次日由大名县公安局执行逮捕，现羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人王法勇、杜建国，河北陶山律师事务所律师。 大名县人民检察院以大检二部刑诉（2019）35号起诉书及大检二部刑变诉（2019）3号变更起诉决定书向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，大名县人民检察院指派检察员苑文斌出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人李爱民、被告人郑某某及其辩护人王法勇、杜建国到庭参加诉讼，现已审理终结。 大名县人民检察院指控：被告人张某某2018年10月份创办某某网络定制商城投资系统，被告人郑某某为某某网络定制商城系统后台操作人。某某网络定制商城利用销售某某养生酒为诱饵，在邯郸、邢台、邱县公开宣传投资，投资金额分1000元、2000元、5000元、10000元不等。会员投资2000元，七天为一周期，以周利息1.5%引诱群众投资。截止到2019年5月共非法吸收郝某、李某1等105户的存款5769220元，已兑付3919980元，造成损失1849240元。就指控的犯罪事实，公诉机关提交的证据有证人杜某、郝某、李某1等人证言、专项审计报告、电子数据勘验工作记录、被告人张某某、郑某某的供述及辩解，公诉机关认为被告人张某某、郑某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人张某某不认为其行为构成非法吸收公众存款罪。 辩护人李爱民辩护意见：被告人张某某行为不具有非法性，张某某没有自设账户或者委托第三方账户去归集资金，控制资金。张某某的平台只是一个撮合性、居间的、点对点匹配的中介本质，只是协助资金流动，未达到非法性的认定标准。 被告人郑某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人王法勇辩护意见：1、如果本案涉及到非法吸收公众存款罪，被告人郑某某主观恶性小、作用很小；2、本案统计的吸收存款的数额和损失的依据不充分、不全面；3、被告人郑某某系初犯、如实供述，自愿认罪，可依法从轻处罚。 经审理查明：被告人张某某2018年10月份创办某某网络定制商城投资系统，被告人郑某某为某某网络定制商城系统后台操作人。某某网络定制商城利用销售某某养生酒为诱饵，在邯郸、邢台、邱县公开宣传投资，投资金额分1000元、2000元、5000元、10000元不等。会员投资2000元，七天为一周期，以周利息1.5%引诱群众投资。截止到2019年5月共非法吸收郝某、李某1等105户的存款5769220元，已兑付3919980元，造成损失1849240元。 认定上述事实的证据有： 1、证人吕某证言，证明2018年12月22日，其通过朋友郭某了解到某某定制商城，他通过手机微信发给其一个网址，是某某定制商城网址，让其在该平台注册一个账号，保证能赚钱，七天后，后台会自动匹配一个用户账号或者支付宝账号，让其往匹配成功的账号或者支付宝账号里转2000元，这2000元属于压单，再过七天，再匹配一个账号或者支付宝账号，让其再往匹配成功的账号或者支付宝账号里转款2000元，对方确认之后，平台的后台会转给其账户2300元，其可以随时提现，依此类推，但是该平台账户里一直压着第一次转款的2000元，七天是一个循环周期，大概在2019年3月份的时候，网址更新，后台升级，变更为九天一个循环周期，但是返来的钱不能提现了，都存放在该平台的“储存池”里，在2019年4月份的时候，变更成十三天一个循环周期，由于“储存池”里的资金比较多，每次存款再提现时，能从“储存池”内取出200元。在2019年5月23日的时候，该平台最后一次匹配完转款之后，就不再能提现了。其发展两个下线，分别是李凤舞和马学海。发展的下线每次转款，后台都会给其转下线转款的百分之六的动态奖（2000元的6%是120元）。下线发展的下线每次转款，后台会给其转款百分之二的动态奖（2000元的2%是40元），第三层下线就不给其奖励了。某某定制商城的后台是张某某指挥，张某某的儿媳妇郑某某在操作。2019年3月25日左右，其在大名县里的一个饭店里，听过张某某宣传讲话，当时参加人员大概有五六十人。讲话的内容大概是，某某定制商城能让大家稳定赚钱，能坚持八年，包赚不赔，即使不赚钱，到最后张某某也会保本清退。 2、证人霍某证言，证明某某网络定制商城的经营人是张某某。会员在某某网络定制商城先注册，七天后就可以投资2000元，再等第七天，可以再投资2000元，就可以得到第一次投资的分红，连本带息是2300元，依此类推，七天一个周期，会员可以发展新会员，发展新会员可以得到奖励，只要新会员投资，上线就可以得到下线投资款的百分之六的动态奖（2000元的6%是120元）。下线还可以发展下线，第三层下线投资，第一代可以得到百分之三的动态奖（2000元的3%是60元）。其在该商城注册了20多个账号，每个账号都参与了投资，其没有盈利和亏损。张某某周一在大名讲课，周二在广平讲课，周三在邯郸讲课，周四在邱县讲课，大概内容是某某商城是和某某的一个酒厂合作投资的，模式是新零售，在商城可以定制酒，商城可以帮忙销售，七天可以得到分红。如果投资群众不想再投资了，随时可以保本清退。张某某讲课的时候，说是和某某的一个酒厂合作的，是往该酒厂投资可以分红，但是具体是如何合作的，其不清楚。某某网络定制商城后台是张某某的儿媳妇郑某某在操作，听张某某介绍说张某某是专业操作互联网投资项目的。每个会员注册的时候，都绑定了自己的银行卡和支付宝号，某某商城每次匹配的总额是2000元，每次匹配的1个到5个人不等，匹配的钱数也不等，匹配成功后，会员必须在8个小时内完成转款，收款会员必须在6个小时内完成收款，如果在规定时间内没有转款或者收款，郑某某会给这些会员打电话，让其转款或收款。 3、证人杜某证言，证明2018年12月份张某某联系其说要定制酒，说是要见面详谈，见面后谈拢价格为80元一提的某某养生酒，一提两瓶，每瓶500毫升。第一次在12月17日张某某通过李某3银行卡向其农行卡转了17000元，定制了213提酒。第二次是2019年1月19日，张某某通过李某3向其农行卡再次转入了17000元，定制了213提酒。第三次是2019年3月9日，张某某通过其支付宝向其转入了17000元，定制了213提酒；每次都是打款后大约7天左右让其开车去酒厂提货。张某某定制的是其家祖传配方的某某养生酒，联系的厂家是某某县某某广府太极酒厂生产。 4、证人赵某证言，证明其是河北某某网络科技有限公司技术总监，负责技术部门的所有工作，主要有软件开发、报价、项目设计等。张某某在互联网上找到的他们公司的信息，联系了他们。他们按着张某某的需求制作了某某定制商城。张某某当时的诉求是销售酒，但他实际做什么他们不知道。 5、证人李某2证言，其与张某某系夫妻关系。其建设银行62×××73的卡一直由张某某使用。 6、证人张某1证言，证明张某某是某某网络定制平台的负责人，郑某某负责后台操作。其分别于2018年12月4日和2018年12月14日注册了两个账号，绑定了其本人的一张农行卡，卡号为62×××79，还有其本人的支付宝，支付宝号是153××××7750。其发展了七个下线，有刘某田，邢某华，张某梅，张某3，牛某波，张某姣，张某威，只有张某威的一个账号投资金额每单是5000元，其他人的账号投资金额每单都是2000元。他们损失的钱其都垫付了，他们就不报案了。 7、证人李某3证言，证明其卡号为62×××76的农行卡和卡号为62×××86的邮政储蓄银行卡，这两张卡都是帮张某某办理的，自办理开始就由张某某在使用。 8、证人李某4证言，证明其邮政储蓄银行卡是其在2017年7月份的时候给张某某使用了，至今没有还给其。 9、证人张某2证言，证明某某网络定制平台是其父亲张某某于2018年期间开始经营的，其前妻郑某某帮忙操作，其没有参与经营。 10、证人郝某证言，证明某某网络定制商城的实际经营人是张某某，是大名县某某镇某某村人。该平台的网址是××。其从2019年2月16日开始向该平台投资，2月份投资三次，共计6000元，收回款项4500元，亏损1500元；2019年3月份共投资四次，共计8000元，收回款项4300元，亏损3700元，之后就没有再投资，共亏损5200元。其去广平县听过张某某讲课，说是该平台是和某某一个酒厂合作，保证能赚钱。其在某某定制商城平台注册了一个账号，过了大概半个月，后台会自动匹配一个用户账号或者支付宝账号，让其往匹配成功的账号或者支付宝账号里转2000元，这2000元属于压单，再过七天，再匹配一个账号或者支付宝账号，让其再往匹配成功的账号或者支付宝账号里转款2000元，对方确认之后，平台的后台会转给其账户2300元，其可以随时提现，依此类推，但是该平台账户里一直压着第一次转款的2000元，七天是一个循环周期，大概在2019年3月份的时候，网址更新，后台升级，变更为九天一个循环周期，但是返来的钱不能提现了，都存放在该平台的“储存池”里，之后其就不再往该平台投资了，直到现在都不能再提现。发展的下线每次转款，后台都会给上线转下线转款的百分之六的动态奖（2000元的6%是120元）。下线发展的下线每次转款，后台会给上线转款百分之二的动态奖（2000元的2%是40元），第三层下线就不给奖励了。发展5名下线，会升级会员，能获得更多的投资机会，能一次性投资5000元，一个循环周期能得到5750元。 11、证人郭某、刘某等103人陈述及其在某某网络定制商城投资及某某网络定制商城经营模式与证人郝某证言基本一致。 12、张某某与河北某某网络科技有限公司签订系统建设合同及河北某某网络科技有限公司说明在卷佐证。 13、郑某某记账本在卷佐证。 14、河北华文会计师事务所专项审计报告，张某某共计吸收群众存款共105人报案，存款金额5769220元，兑付3919980元，损失1849240元。 15、大名县2019年7月16日对郑某某住所大名县名城首府2号楼4单元1602室进行了搜查，扣押电脑主机二台、记账本10本、U盘一个。 16、大名县公安局辨认笔录，证明证人董某、郭某通过照片辨认出张某某。证人王某通过照片辨认出郑某某。 17、大名县公安局电子数据勘验工作记录某某网络定制商城注册总人数1671人，激活1671人，提供总资金44238000元。 17、邯郸市邯山区（2003）邯山刑初字第157号，证明被告人张某某因犯容留、介绍卖淫罪，2003年10月25日被邯山区人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金10000元。 18、被告人张某某供述，证明某某网络定制商城是其发起的。某某网络定制商城没有其他股东，是其个人出资投资的，总共投资十六、七万元。因为之前其投资过“3Ｍ”、善心会等投资软件，稍懂一些网络投资，就让郑某某参考其投资过的“3Ｍ”等软件的经营模式，找的做软件的人给做的“某某”网络定制商城软件。这个软件先后换过三次，初始的软件是其找的江苏一个做软件的，这个软件只是一个框架，不太完善，这个系统花费26000元，大概只使用了一个月左右，其又找了江苏另一个做系统的换了一次软件，这个软件开始显示了投资送酒的功能，做这个系统大概投资了40000多元。第二个系统的服务器、后台都由江苏软件开发商管理，起初每个月支付给他们6000元的服务费，后来系统就不再使用了，平时由其或郑某某通过微信与江苏开发商那边联系。后来其在浏览器上搜索大型的软件开发商，找到了一家总公司在石家庄，但在邯郸有办事处的软件开发商，做了第三套系统软件，花费10万元。第三个软件的是后台是其和郑某某负责管理，服务器是由软件开发商管理的。某某网络定制商城经营模式是由会员通过网址登陆商城，商城平台上投资，投资初始标准可以投资1000元，七天后再投资1000元，第二天商城返还1150元的本息。新会员最高是2000元，投资2000元给会员价值2000元的酒，投资七天后，再投资2000元，给返2300元。其口头规定，初次投资最高只能投2000元，只有团队发展够五人，才有资格升为5000元。其找了霍某和王某，由霍某和王某去发展工作室，其负责到工作室给会员讲课，工作室再去发展会员，有了会员之后，再由会员去发展会员。其宣传“某某网络定制商城”的运营模式，其向群众说，要用你们非关键的资金投资，投资2000元，可以在商城买到四瓶酒，这酒你们可以拿回家自己喝，也可以拿去自己卖，如果你不拿走酒，也可以放在商城代卖，商城代卖后七天就能返还2300元的本息。其讲课的时候保证投资会员不会赔钱，保本清退。某某网络定制商城”发展会员有奖励，这个奖在商场上叫“动态奖”，奖励有两级，也就是说一个上线会员直推下线会员后，获得奖励，标准先后按6%、8%、12%给的。下线会员再发展了下线会员，往上奖励两级，第二层的奖励是2%。但是推荐人不会拿到全部的动态奖，商城会扣除推荐人动态收入的20%转化为积分（一积分代表1元）。“动态奖”返到上线会员的账户的“动态钱包”里，会员可以将这些钱通过提现的方式，提到绑定的个人银行卡或支付宝账号中，动态奖的资金只能按百元面额的整倍数提现，不足百元的不能提。某某网络定制商城初始投资的会员的资金，全部转给其，其使用这部分资金用于购买系统、交网站维护费等等。后来再有会员投资时，涉及到前期投资的会员本金到期以及支付利息，就由郑某某从平台上操作，将这部分会员投资的资金，直接匹配给需要返款的会员在平台绑定的银行卡号或支付宝账号，会员打款后，由会员截图将转款凭证上传到平台，平台自动将转账数额计入该会员的“静态”资金里。在平台上设置“储存池”是其的决定，是由其或郑某某操作的。某某网络定制商城没有实体经营。 19、被告人郑某某供述，证明某某网络定制商城是其前夫的父亲张某某控制并经营的，经营期间，张某某负责发展会员，他让其负责平台的操作，张某2只是偶尔帮帮忙。张某某投资过“3Ｍ”、善心会等投资软件，稍懂一些网络投资，他参考他投资过的“3Ｍ”等软件的经营模式，找的做软件的人给做的某某网络定制商城软件。某某网络定制商城的经营模式是由会员加入ＡＰＰ成为会员，在ＡＰＰ上投资，投资初始标准是最高是2000元，投资2000元给会员价值2000元的酒，投资半个月后，投资2000元，给返2300元。某某网络定制商城是张某某找了霍某和王某，由霍某和王某去发展工作室，张某某负责到工作室给会员讲课，工作室再去发展会员，有了会员之后，再由会员去发展会员。张某某讲课的内容大概就是宣传“某某网络定制商城”的投资相关内容。某某网络定制商城发展会员有奖励，这个奖在ＡＰＰ上叫“动态奖”，这个奖励是奖到两级，也就是说一个上线会员直推下线会员后，获得奖励，标准先后按6%、8%、12%给的。下线会员再发展了下线会员，往上奖励两级，第二层的奖励是3%。“动态奖”返到上线会员的ＡＰＰ账户上，会员可以将这些钱通过提现的方式，提到绑定的个人银行卡或支付宝账号中，动态奖的资金只能按百元面额提现，不足百元的不能提。某某网络定制商城的资金张某某把钱直接提现到了他的银行卡里，张某某使用这部分资金用于买酒、建网站、交网站维护费等等。后来再有会员投钱时，涉及到前期投资的会员本金到期以及支付利息，就由其从平台上操作，将这部分会员投资的资金，直接匹配给需要返款的会员在平台绑定的银行卡号或支付宝账号，会员打款后，由会员截图将转款凭证上传到ＡＰＰ，ＡＰＰ自动将转账数额计入该会员的“静态”资金里。会员投资的钱属于“静态”资金，静态资金到期后，其通过在平台上操作需求金额，也就是应该返给到期会员的金额，平台上就自动将接下来往ＡＰＰ平台上打款的会员与需求的会员进行匹配，然后新投资的会员的资金，实际上是直接转给了投资到期的会员，由于会员实际投资一次的资金，系统上是直接将这个投资金额拆分成几百元或千元的小单，然后会员的一次投资是按小单的数额多次转账，而到期的会员收回去的本息，也可能是几个会员的小单凑的资金转给他的。其负责帮张某某管理后台，处理一些账号冻结、解冻、给会员打款、匹配账号等工作。张某某负责跑市场，各个团队有自己的工作室，各个工作室有新进的会员，张某某就过去给他们讲课。 以上证据均经法庭举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，证据内容能够相互印证上述事实，本院予以确认。 本院认为，被告人张某某、郑某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其罪名成立。关于辩护人辩称被告人张某某不构成犯罪的辩护意见。经查，被告人张某某创办了某某网络定制商城，公开宣传，以销售某某养生酒为诱饵，高利吸引群众投资，其行为已构成非法吸收公众存款罪，辩护人该项辩护意见，与事实不符，不予采纳。被告人张某某、郑某某偿还部分存款，酌情予以从轻处罚。被告人张某某有前科，酌情予以从重处罚。被告人郑某某在犯罪过程中作用较小，酌情予以从轻处罚。被告人郑某某当庭自愿认罪，可予以从轻处罚。为打击犯罪，保护国家金融信贷秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下: 一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月17日起至2023年10月16日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 被告人郑某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月15日起至2023年1月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 三、责令被告人张某某、郑某某退赔集资参与人人民币1849240元。（判决生效后十日内履行） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张克大 人民陪审员  王迎海 人民陪审员  张占英 二〇二〇年十一月二十三日 书 记 员  许 静