南京市建邺区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0105刑初599号 公诉机关南京市建邺区人民检察院。 被告人汪文，女，1947年1月14日出生于江苏省苏州市，汉族，本科文化，退休，住江苏省句容市，户籍地在南京市秦淮区。被告人汪文因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月15日被刑事拘留，同年9月19日被逮捕，现羁押于南京市看守所。 辩护人谢冬雪，江苏天倪律师事务所律师。 辩护人闫建民，江苏天倪律师事务所律师（实习）。 南京市建邺区人民检察院以宁建检诉刑诉〔2019〕562号起诉书指控被告人汪文犯诈骗罪，于2019年12月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，南京市建邺区人民检察院指派检察员刘小慧出庭支持公诉，被告人汪文及其辩护人谢冬雪、闫建民到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本案延期审理一次；因疫情防控原因，本案中止审理，后恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控：2015年到2019年间，被告人汪文以帮助被害人孔某等人购买投资理财产品等为由，隐瞒2012年到2013年挪用孔某等人的投资款、导致全部投资款无法追回的真相，明知自己已无还款能力，仍继续大量收取孔某等人的资金共计15464977元，用于支付各债权人的到期利息等。具体犯罪事实分述如下： 1、2015年4月到2016年3月间，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人孔某人民币1758034元； 2、2015年9月12月间，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人李某1人民币1310000元； 3、2016年3月到8月间，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人吴某人民币8038107元； 4、2016年3月2017年5月间，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人胡某人民币733836元； 5、2017年11月，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人王某人民币200000元； 6、2017年11月，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人马某人民币200000元； 7、2018年3月4月间，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人李某2人民币1281000元； 8、2018年4月到2019年4月，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人岑某人民币1944000元。 2019年8月14日，被告人汪文在句容市凤凰城被抓获。 为证明上述事实，公诉机关向法庭出示了相关证据，并据此认为，被告人汪文诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百七十六条的规定，提请依法判处。 被告人汪文对起诉书指控的犯罪事实及罪均名有异议，辩称其没有占有他人钱财的故意，不构成诈骗罪；其扰乱了金融秩序，不知道这是违法行为，犯了错误，损害了他人的利益；其有还款能力。 辩护人提出以下辩护意见：1、起诉书指控被告人汪文2015年到2019年继续大量收购资金的证据不足，指控被告人汪文“骗取”的钱款实际上都是2012年至2013年的投资款拖欠下来的，被告人汪文没有在2015年后“仍继续大量收取孔某等人的资金”；2、江苏共和房地产公司负责人朱某经人介绍认识被告人汪文后，向其提出融资，被告人汪文将亲戚朋友投资买信托的钱转投给该公司，而未施于非法用途，其擅自改变投资人资金投资用途的做法是对投资人的不诚信；被告人汪文有隐瞒投资款实际用途的行为，但无占有投资人钱款的目的，其行为是民事违约行为，属民法调整范畴；3、被告人汪文收取的投资人的资金中，新增加的部分是为了能在朱某公司还款之前维持与投资人约定好的资金状况而接受的，是为了周转，以便等到投资出去的钱回来后一起归还，不是为了非法占有；被告人汪文为能尽早将归还投资人的钱款，自己贷款周转及垫付利息，其帮助理财的，尚未到期的款项因其被关押而无法收回，不能及时全额返还是客观原因导致，不是非法占有。综上，被告人汪文没有以非法占有为目的骗取他人钱款，其行为不应认定为诈骗。 经审理查明：2015年到2019年间，被告人汪文以帮助被害人孔某等人购买投资理财产品等为由，隐瞒2012年到2013年挪用孔某等人的投资款，导致全部投资款无法追回的真相，明知其本人已无还款能力，仍继续大量收取被害人孔某等人的资金共计人民币14796777元，用于支付各债权人的到期利息等。具体犯罪事实如下： 1、2015年4月起至案发前，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人孔某共计人民币3410000元，后被告人汪文陆续归还被害人孔某共计人民币1557066元。截止案发时，被告人汪文尚未归还被害人孔某共计人民币1852934元； 2、2015年9月起至案发前，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人李某1共计人民币1400000元，后被告人汪文陆续归还被害人李某1共计人民币184900元。截止案发时，被告人汪文尚未归还被害人李某1共计人民币1215100元； 3、2016年3月起至案发前，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人吴某共计人民币8600000元，后被告人汪文陆续归还被害人吴某共计人民币561893元。截止案发时，被告人汪文尚未归还被害人吴某共计人民币8038107元； 4、2015年7月起至案发前，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人胡某共计人民币1350000元，后被告人汪文陆续归还被害人胡某共计人民币616164元。截止案发时，被告人汪文尚未归还被害人胡某共计人民币733836元； 5、2017年11月起至案发前，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人王某人民币200000元，截止案发时亦未归还； 6、2017年11月起至案发前，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人马某人民币200000元，截止案发时亦未归还； 7、2016年1月起至案发前，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人李某2共计人民币1350000元，后被告人汪文陆续归还被害人李某2共计人民币737200元。截止案发时，被告人汪文尚未归还被害人李某2共计人民币612800元； 8、2018年4月起至案发前，被告人汪文通过上述手段，骗取被害人岑某共计人民币2000000元，后被告人汪文陆续归还被害人岑某共计人民币56000元。截止案发时，被告人汪文尚未归还被害人岑某共计人民币1944000元。 2019年8月14日，被告人汪文在江苏省句容市凤凰城被抓获；被告人汪文归案后，如实供述了主要犯罪事实。 上述事实，有公诉机关移交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 一、被告人汪文主观故意的证据 1、被告人汪文的供述与辩解，证实其于2007年开始帮吴某、孔某等人买国信集团的信托项目。2015年左右，孔某介绍李某1也通过其买信托。2012年4月份，其到淮安跟朱某谈妥了投资事宜，当时讲的是投资款用一年，利息12%，签订协议后，其就把别人找其买信托产品的大概1435万元借给朱某，其中800多万元是吴某、孔某等人的，还有600多万元是其和薛福昆以及其他亲戚的。朱某2012年底出事被抓，钱一直没还，月利只给了前面的4-5个月。2012年底，淮安一个警察打电话给其说朱某出事了，说朱给其的抵押材料都是假的，希望其赶快去淮安报案。2015年，其开始去淮安法院找工作人员要钱，工作人员称在执行中。朱某在看守所关了37天，出来承诺房子盖好卖掉就还钱。其开始借钱给朱某，约好借期一年，但朱某出事没钱还，就在借款合同后面重写归还日期，一次延一年，延了两次，延到2015年底，朱某又被抓进去判了8个月。朱某出来后，其起诉朱某，法院调解确认朱某要归还其676万元，归还薛福昆759万元，其申请了强制执行，也没执行到财产。2014年、2015年左右开始，其无法归还购买信托的朋友的本息，窟窿越来越大，朱某一分钱都不给其，其必须从其他地方弄钱来支付本金和利息。朱某出事之后，吴某、孔某、李某1等人还是陆续给其打钱，希望其给他们买信托，但其拿去周转了，朱某事情发生后其就没买帮人买信托了。2017年4月份之前，其一直都是按期还吴某、孔某、李某1等人利息的，来源就是其卖碧瑶花园、名都雅苑房子、从小贷公司借钱、抵押房子的钱，还有吴某、孔某、李某1等人投过来的钱，拿出部分给吴某、孔某、李某1等人付利息。2015年李某1投了100多万元给其让其买信托项目，不过那时淮安项目出事了，这钱其没有投到国信，而是用于付吴某、孔某等人的利息了，当时也是为了不让把钱投给淮安这个事情暴露。朱某出事时，其在明都雅苑有一套85平米的房子，在碧瑶花园有一套109平米的房子（其占1%、其儿子占99%），2016年，其把碧瑶花园房子卖了520万元不到，其转给丁立435万元，因为这钱是卖儿子房子的钱，如果放其帐上，被吴某等人知道要拿走的，其不能拿儿子的钱还其自己的债。卖碧瑶花园差不多时间，其把明都雅苑房子以185万元卖给丁立，卖两套房子的钱没有还给吴某、孔某、李某1。2016年卖了碧瑶花园房子后，同年9月份，其从赵金华处花82万元买了句容碧桂园的房子，签协议时其让对方过户给丁立，因为当时栗磊被强戒不好操作，其一屁股债，过户到其名下那三个老太要把这房子弄走。其不想占有其他人的财产，其欺骗了他们，朱某出事后，其不好意思跟吴某她们说实话。 2、证人朱被告人汪文犯诈骗罪某的证言，证实2012年2月左右，当时其投资建设的金陵华府出现资金缺口，吕鹏就帮其介绍汪文，汪文是帮别人做信托的，手中有一笔资金。汪文问其如果把钱投到其处能否给年息36%，因为汪文给别人的年息是18%。2012年3月14日，其跟汪文签了第一次合同，这次借款360万元，当年4月30日、5月18日、6月6日、7月28日、8月29日又向汪文借了5次，6次共借676万元，10月9日、10月20日、11月20日又分三次向薛福琨借了759万元。其借款用途是用于开发金陵华府这个房地产开发项目。2012年其向汪文借钱时，汪文要求其在借款合同上盖住建局的章，当时金额比较大，其找的关系不同意帮盖章，其就让项目经理弄了个假章盖在借款合同上给汪文。2011年至2012年底，汪文先后向其投资900多万元，利息200至300万元。合同约定借一年，一年到期还不上又续了几次。其之前利息都是正常给的，直到2013年下半年开始没钱给了，房子也被保全了，也没法卖了，之前卖的钱也很少，还不够付债主利息的。其出事之后，从2014年开始，汪文就向其要钱，其当时对汪文说等法院审理，但至今都没有处理掉。其因为伪造公司印章被判刑后，无能力归还汪文的投资款，房子只卖出几十套，这个事情汪文知道。2013年，大部分房子都被法院保全了，其没有能力归还汪文的债，而其有很多负债，都是从这边借了还那边，这个情况其跟汪文说过。2012年下半年，汪文就知道其负债情况。大约在2014年，汪文已经非常清楚在其这边的钱其是肯定还不上了。2018年下半年，汪文借了200万元给杨培培，应该是为了从杨培培那里赚取利息。在2011年底，汪文借给其钱期间称在外面已经欠了千把万了，投资给紫峰大厦一个什么人，也是投资失败，钱全没了。后来其才知道，汪文借给其的钱和投给紫峰的钱都是从一些老头老太那里借的，说帮人买国信理财产品。实际上就是汪文在外面欠了一千多万，然后又弄了一些钱投给其。 3、证人薛某的证言，证实2012年，汪文给朱某投资了1000多万元，这钱是别人投资给汪文买信托的钱，然后朱某被抓了钱还不上，其和汪文去淮安法院打官司胜诉后申请法院执行，法院暂时没有给执行，但钱一定能执行到位的。有人找汪文投资，汪文也答应下来，虽然承诺是去买信托，但都用来还之前找汪文买信托的人的本金和利息了，就是拆东墙补西墙，汪文还卖房子还利息和本金。汪文卖了秦淮的名都雅苑、建邺的碧瑶花园，具体卖了多少钱其不清楚，反正都用来还债了。2016年前后，没有执行到朱某的钱，也没钱还吴某他们找汪文买信托的钱，其和汪文跟吴某等人说了实话。其借给朱某750万元，这是经过法院确认的。法院判朱某还汪文600多万元。 4、房地产抵押合同、立案登记表、民事诉状、借款合同、收条、转账凭证、调解笔录、民事调解书、执行裁定书、刑事判决书、调取证据清单、房地产买卖契约及中介合同、不动产登记资料查询结果证明、房屋交易合同、江苏省句容市房屋所有权转移登记申请书等，证实：（1）、2012年3月、4月、5月、10月，江苏共和房地产开发有限公司与汪文签订数份房地产抵押合同，朱某证实上面所盖的“淮安市淮安区住房和城乡建设局”印章为假章，汪文称2012年朱某被抓获时淮安警方就已告知其假章的事；（2）、汪文于2015年11月23日向淮安市淮安区人民法院起诉朱某，要求偿还本金676万元，朱某承诺于2016年1月30日前一次性付清汪文676万元，淮安区人民法院2015年12月2日民事调解书对上述事实进行了确认。汪文申请执行上述调解书，淮安区人民法院于2017年6月20日以朱某下落不明，查找无果，也未查询到其有可供执行的财产为由，裁定执行程序终结；（3）、朱某因涉嫌合同诈骗罪，于2012年11月30日被刑事拘留，2013年1月5日取保候审，2015年3月19日被逮捕，淮安区人民法院查明：2010年7月，江苏共和房地产公司在淮安区开发房地产，因资金困难，需要向外融资，在借款过程中，由于出借人提出要当地住建局备案见证，朱某为取得出借人信任，购买假章，在与包括汪文及薛福琨在内的13人签订借款合同时，在房产抵押合同、商品房买卖合同备案证明上盖印伪造的“淮安市淮安区住房和城乡建设局”、“淮安区住房和城乡建设局销售合同备案专用章”，后借款3000余万元。2015年6月23日，朱某因犯伪造国家机关印章罪被判处有期徒刑8个月；（4）、2016年9月29日，赵金华与汪文签订房地产买卖合同，汪文以80万元向赵金华购买其位于句容碧桂园凤凰城水蓝湾1幢1103室的房屋，面积125.44平方米。2017年6月28日双方签订补充合同，由卖方将此房屋过户到汪文之子栗磊名下；（5）、本市秦淮区明都雅苑35号302室房屋于2017年2月27日登记在丁立名下，卖方为汪文，买方为丁立；本市建邺区乐山路189号碧瑶花园26幢3单元505室房屋于2016年10月15日登记在巩馨名下，卖方为汪文、栗磊，买方为巩馨。 二、诈骗被害人孔某的证据 1、被害人孔某的陈述，证实2007年认识汪文后，汪文经常跟其讲国信投资产品如何好，其过了一两年其就开始投钱给汪文，汪文给其买的是两年一期的产品，其开始是二三十万元的投，汪文也正常返息，一直投到2016年。2015年4月以前，投给汪文的本利都正常返还。2015年4月以后，汪文给其的利率最低是每年5.8%，最高的时候每年8.7%，每一期按一年返一次利息，第二年到期的时候就是本息一起返还。2015年4月之后，其找汪文买信托的341万元左右的本金都没还，这些钱都是汇到汪文招商银行卡上的。2017年3、4月份，汪文对其说在2012年开始就没把钱投到国信的信托上了，都被补了别人的利息。汪文说在淮安有个官司，就是汪文投资了一个开发公司，后来项目出问题，欠汪文一千多万元。 2、被告人汪文的供述与辩解，证实2012年之前孔某一直在其处买信托。2012年以后其把钱都借给朱某了。2012年朱某出事之后，孔某还在其处继续买信托，只是其没有帮孔某购买，其一直在拆东墙补西墙，而且没告诉孔某。欠孔某本金200万元左右。 3、收条、银行转账记录、补充材料，证实自2015年4月至案发，汪文从孔某处得款共计3410000元，扣除已归还的1557066元，骗取被害人孔某共计1852934元。 三、诈骗被害人李某1的证据 1、被害人李某1的陈述，证实孔某帮其联系找汪文投资的事，其于2015年9月打了80万元到汪文招行卡上，2015年12月打了60万元到汪文招行卡上，汪文没给相关正式合同，打了收条，投资期限两年，每年返一次利息。2016年9月、12月，汪文分别返还80万元和60万元的利息共9万多元。两次返利息都是打给孔某，孔某再转给其。2017年3月、4月份，孔某告诉其汪文称投资的钱没有投到国信项目上，其和孔某等人找汪文还钱，汪文还不出钱，承认没有给买办主产品。其本金140万元，汪文只给其9万元利息。 2、被告人汪文的供述与辩解，证实2015年左右，李某1托其买信托，给其140万元，其也给了李某1收据，其没有购买信托，而是拿去还其他人的本息。欠李某1140万元左右。 3、收条、银行转账记录，证实自2015年9月至案发，汪文从李某1处得款共计1400000元，扣除已归还的184900元，骗取李某1共计1215100元。 四、诈骗被害人吴某的证据 1、被害人吴某的陈述，证实2014年4月，其委托汪文代购国信理财产品6笔，共计860万元，分6笔由其农行的帐户（6228450390075153511）汇入汪文的招行帐户（4100622525999555），其中包括周秀英的558万元、卞珍宝的115万元、徐品华的50万元、其本人的137万元。2015和2016年，汪文一年付息一次，利息一点都不少。2017年4月4日下午，汪文对其说860万元没有投入国信，而是投到江苏共和房地产开发有限公司，承认骗了其，现已无力偿还。2012年，汪文就发现这公司有问题。2015年，汪文起诉这公司，淮安法院也做了判决。汪文称会尽最大努力去催欠款。其认为汪文的行为是诈骗，所以报案。 2、被告人汪文的供述与辩解，证实吴某托其到国信集团买信托项目，从2007到2015年左右，吴某陆续通过其投了800多万元。2007年到2011年的时候，吴某的钱都是正常买国信集团的信托项目，正常返还返利息。2012年以后，其把这些钱都借给朱某了，没有告诉吴某。2012年下半年朱某出事后，其就开始拆东墙补西墙，没有拿吴某的钱买信托，因为在朱某处投资失败，用于支付其他债权人的利息了。欠吴某本金860万元。 3、收条、收据、银行转账记录，证实自2016年3月至案发，汪文从吴某处得款共计8600000元，扣除已归还的561893元，骗取吴某共计8038107元。 五、诈骗被害人胡某的证据 1、被害人胡某的陈述，证实其2007年开始找汪文买信托产品，第一笔是2007年8月10日至2008年8月10日，买了几万元，汪文按时给利息，后其陆续把钱投到汪文处。每次利息结完后，汪文就让其把本金放她那里正常给其买信托产品。一直到2016年，其向汪文投了80万元，分两次给汪文。2016年12月30日有一笔30万元到期，汪文只还了5万元本金和利息。2017年4月，薛福琨对其说汪文投资房地产失败，其找汪文，汪文重新写了个借条。其去玄武区人民法院起诉汪文，法院判汪文欠其160万元本金和2016年9月1日开始的利息。累计有160万元本金被告人汪文没有还。 2、被告人汪文的供述与辩解，证实其还欠胡某大概160万元。 3、收条、收据、银行转账记录，证实自2015年7月至案发，汪文从胡某处得款共计1350000元，扣除已归还的616164元，骗取胡某共计733836元。 4、玄武法院立案审批表、被告人汪文自书材料、民事案件开庭笔录、民事调解书，证实2012年12月开始，朱某二次接受公安审查，先后被牢狱8个月，出狱后资金链断裂，无法完成工程，债务未清偿。汪文于2012年底即意识到朱某可能无能力偿还其借款。2018年11月23日，玄武区人民法院判决汪文归还胡某本金160万元及利息。 六、诈骗被害人王某的证据 1、被害人王某的陈述，证实汪文向其妻子推荐买信托，年利率8.5%，其妻子从2013年开始给汪文投钱，之前的基本还清了。2017年11月10日，汪文又对其说可以帮其买信托，其就向汪文投资了20万元，是用其南京银行卡打到汪文招行卡上的。汪文收到钱后一分钱都没还其，就给了其一张收据，期限是2017年11月8日至2019年11月8日。 2、被告人汪文的供述与辩解，证实王某在其处买兴托的，2017年其给王某写了一张20万元的借条，还欠王某20万元本金。 3、收据、银行转账记录，证实自2017年11月至案发，汪文从王某处得款20万元，未归还，骗取王某20万元。 七、诈骗被害人马某的证据 1、被害人马某的陈述，证实汪文给其一张借条，期限是2017年11月8日至2019年11月8日，金额是20万元，好像给过一次利息，数额记不清了。之前投资的前都还了，这个20万元是之前放在汪文处的信托产品到期付息之后其没有要回的本金，其把钱继续放汪文处，让汪文帮其继续购买信托产品。 2、被告人汪文的供述与辩解，证实其向马某借了20万元。2017年11月10日给马某写了一张20万元的借条，还欠马某本金20万元。 3、收据、银行转账记录，证实自2017年11月至案发，汪文从马某处得款20万元，未归还，骗取马某20万元。 八、诈骗被害人李某2的证据 1、被害人李某2的陈述，证实汪文对其说钱是放在江苏国际信托有限公司买信托的，其相信汪文要买信托才把钱给汪文的，汪文承诺给的利息是5.8%到8%。汪文没有给其合同，也没有收据和借条之类的东西。其从2006年就开始找汪文买信托，汪文一直很守信用，一直到2016年的利息汪文还是正常还的。2016年1月左右，其打给汪文100万元，汪文还了一次利息就没还钱了。2016年4月，其把汪文没有还的25万元本金继续放汪文处买信托。2015年4月其向汪文那里买了10万元信托，这个10万元也是其到期的部分本金继续放汪文那里买信托的，汪文都给其写欠条了。钱都是通过其的招行卡、建行卡或者其儿子郑永坚的卡转到汪文招行卡上的。2017年4月份该给其利息的时候，利息就不还了。其问汪文什么原因，汪文才说实话，说她出事了。其问汪文为何把钱给私人，不给公司，汪文说她一念之差才做了这个事情。100万元可能是一次性转的，也可能是分两次转的，记不清了。剩下的有25万元和10万元是之前续存给汪文的。汪文还欠其本金140万元左右。 2、被告人汪文的供述与辩解，证实2016年1月11日李某2给了其100万元，这些钱是李某2儿子汇给其的。其答应买信托的，但实际上没有买，用来拆动迁补西墙了。其欠李某2大概135万元。 3、收条、借条、银行转账记录，证实自2016年1月至案发，汪文从李某2处得款共计135万元，扣除已归还的737200元，骗取李某2共计612800元。 九、诈骗被害人岑某的证据 1、被害人岑某的陈述，证实其2016年度购买的理财产品汪文都是正常付息的。在2018年这些产品陆续到期后，汪文问其要不要继续投资，其说可以。2018年4月、2018年6月、2019年4月，汪文先后帮其购买了70万元、70万元、60万元的工会代理财项目，周期均为2年，利息7.6-8%。2019年8月之前，其都是定期收到相应利息，之后就再没收到利息了。除去利息，汪文一共欠其200万元的投资本金。 2、被告人汪文的供述与辩解，证实其在2016年帮岑某买了信托产品。给岑某写了借款条，借了200万元。 3、收条、收据、银行转账记录，证实自2018年4月至案发，汪文从岑某处得款共计2000000元，扣除已归还的56000元，骗取岑某共计1944000元。 十、案发及抓获经过、立案决定书、被告人汪文的自然情况等，证明被告人汪文是完全刑事责任能力人；证实2019年8月14日，公安机关发现被告人汪文涉嫌诈骗罪并立案，并于同日至江苏省句容市将被告人汪文抓获。 针对被告人汪文关于其没有占有他人钱财的故意，有还款能力，不构成诈骗罪；其辩护人关于被告人汪文没有以非法占有为目的骗取他人钱款，其行为不不应认定为诈骗等辩护意见，本院根据案件事实、证据综合评判如下：1、刑事判决书、被告人汪文的供述与辩解、证人朱某证言等证实，2012年11月30日，朱某因涉嫌合同诈骗罪被刑事拘留，后取保候审。2015年3月19日，朱某被逮捕。结合2012年警官告诉被告人汪文，朱某为借钱向其出示的抵押合同、销售许可证上的住建局章是假章，涉嫌合同诈骗罪等情况，被告人汪文此时已能够意识到朱某无还款能力，其前期投资款可能无法收回。2、朱某证言证实，2013年底因其他债主索债，其已无力归还被告人汪文借款，项目中的大多数楼宇被法院保全，此事被告人汪文知情；同时证实以其对被告人汪文的了解，被告人汪文于2014年就应该知道钱要不回来了。3、被告人汪文在其自书材料里写明：2012年12月开始，朱某二次接受公安审查，先后被牢狱8个月，出狱后资金链断裂，无法完成工程，分文未还。2017年12月29日，被告人汪文在与胡某民间借贷纠纷一案的庭审中也有相同陈述称“2012年12月朱某开始因私刻假章、非法集资受到审查，服刑8个月出来资金链断裂无法完成工程，分文未还”。4、公诉机关当庭出示的其余相关证据亦可证实被告人汪文在明知朱某被逮捕，已无还款能力，而其本人更是债务缠身的情形下，仍隐瞒事实真相，以帮助购买理财产品为由，收取被害人钱款，将被害人交其购买理财产品的钱款拆东墙补西墙，用于填补其他债权人的到期利息或小额本金。综上，可以认定被告人汪文在朱某于2015年3月19日被逮捕时即明知朱某已无归还其借款的能力，同时其本人亦无归还被害人钱款能力的情形下，仍隐瞒事实真相，继续以帮助购买理财产品为由，收取涉案被害人钱款（包括被害人前期留存在其处的钱款），将被害人交其购买理财产品的钱款拆东墙补西墙，用于填补其他债权人的到期利息或小额本金，被告人汪文主观上具有隐瞒事实真相，非法占有他人钱款的故意，客观上实施了非法占有他人钱财的行为，其行为构成诈骗罪。被告人汪文及其辩护人的辩解及辩护意见，无事实及法律依据，不予采纳。 本院认为，被告人汪文以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人汪文犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以采纳。被告人汪文归案后，虽对某些笔数的诈骗数额有异议，但对主要犯罪事实能如实供述，可认定坦白，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人汪文犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币二十万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2031年2月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 二、责令被告人汪文退赔被害人孔某人民币1852934元、被害人李某1人民币1215100元、被害人吴某人民币8038107元、被害人胡某人民币733836元、被害人王某人民币200000元、被害人马某人民币200000元、被害人李某2人民币612800元、被害人岑某人民币1944000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙国荣 人民陪审员  洪 薇 人民陪审员  储 庆 二〇二〇年十一月十六日 书 记 员  黄冰雪