上海市徐汇区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0104刑初792号公诉机关上海市徐汇区人民检察院。被告人何建超，男，1985年11月10日出生，汉族，户籍在湖北省房县,本市。辩护人曾金艳、刘高，上海明泰律师事务所律师。上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉(2020)1100号起诉书指控被告人何建超犯信用卡诈骗罪一案，于2020年8月27日向本院提起公诉。本院于2020年9月1日立案，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人何建超及其辩护人曾金艳到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市徐汇区人民检察院指控：2019年12月至2020年3月，被告人何建超与蔡某某、赵某某(均另案处理)结伙，在全国各地使用伪造的信用卡，实施信用卡诈骗活动。其中，何建超等人负责提供信用卡信息，蔡某某利用从蹇某、冯某某(均另案处理)等处购买的他人相关身份证明等资料，向拉卡拉支付股份有限公司(以下简称“拉卡拉公司”)申请开设商户、办理POS机，并购买空白磁条卡以及其他作案设备等，赵某某负责将信用卡诈骗所得钱款取现。经统计，被告人何建超参与成功实施的信用卡诈骗数额不低于人民币54万元(以下币种皆同)，未成功金额不低于1万元。其中，2019年12月25日，何建超与在陕西省西安市的蔡某某等人联系，成功实施的信用卡诈骗金额为47783.33元。2020年1月7日至11日，何建超与蔡某某、赵某某等人结伙，在湖北省武汉市、孝感市成功实施的信用卡诈骗金额为434522元。2020年3月23日，何建超与蔡某某、赵某某等人结伙，在广东省揭阳市成功实施的信用卡诈骗金额为61200.07元，未成功的金额为14574.93元。2020年4月27日，被告人何建超被民警抓获，到案后如实供述了自己的基本犯罪事实。公诉机关认为，被告人何建超与他人结伙，使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第二十五条第一款，应当以信用卡诈骗罪追究其共同犯罪的刑事责任。被告人何建超在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人何建超如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人何建超认罪认罚，可以从宽处理。建议对被告人何建超判处有期徒刑十年三个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十五万元的刑罚。提请依法审判。庭审中，被告人何建超当庭对其之前的供述予以否认，否认参与部分犯罪，被告人何建超的否认没有事实依据，依法不能认定其具有如实供述、自愿认罪认罚情节，建议对被告人何建超判处十一年以上十三年以下有期徒刑，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十五万元的刑事处罚。被告人何建超及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实、罪名均有异议。被告人何建超主观上是为获取蔡某某给予的提供信用卡信息的费用，并非是为获取信用卡诈骗所得利益，起诉书指控被告人何建超犯信用卡诈骗罪，定性有误；起诉书指控的被告人何建超对于蔡某某在西安、武汉、孝感、揭阳的四次信用卡诈骗活动，被告人何建超只参与了武汉、揭阳两次，故起诉书指控的被告人的犯罪金额有误；何建超在本案中并非主犯。辩护人还提出，被告人到案后配合司法机关供述犯罪事实，还提交相关证据提出，被告人家庭有特殊情况需要被告人照顾，被告人在疫情期间做过捐助活动等，希望法庭在量刑时从轻处罚。经本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，并有：证人蹇某、冯某某、蔡某某、赵某某、蒋某某、徐某某、范某某、张某某、刘某某、韦某某的证言及辨认笔录，搜查笔录、扣押笔录，信用卡交易明细、拉卡拉交易明细、银行交易明细、手机短信截图、情况说明、扣押清单、照片、声明书、协助冻结财产通知书、协助查询通知书、调取证据通知书、搜查证、扣押决定书、机动车档案资料目录、发票等书证、物证，上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所司法鉴定意见书、终止委托告知书，上海司法会计中心有限公司关于蔡某某等人涉嫌信用卡诈骗案的司法会计鉴定意见书，受案登记表、到案经过、办案说明，刑事判决书，被告人何建超的供述等证据证实。上述证据均经庭审质证，本院予以确认。关于本案定性是否正确的问题。本案在案证据足以证明被告人何建超明知蔡某某利用被告人何建超提供的他人的信用卡信息制伪卡、利用伪卡盗刷、盗刷成功后在ATM机提取现金的整个过程，并取得蔡某某分配的利益。被告人何建超及其辩护人提出公诉机关指控的罪名有误的意见，没有事实和法律依据，本院不予采纳。关于被告人何建超是否参与蔡某某2019年12月25日在西安、2020年1月11日在孝感信用卡诈骗活动的问题。经查，被告人何建超在侦查阶段的供述、蔡某某在侦查阶段和审判阶段的供述，以及相对应的盗刷金额、盗刷后的结算账户信息等证据，证明蔡某某利用被告人何建超提供的他人的信用卡信息制作伪卡，并用伪卡盗刷的犯罪事实。盗刷行为相对应的金额有相关书证、物证、司法鉴定意见书等证据证明。被告人何建超及其辩护人提出公诉机关指控被告人何建超犯罪事实有误的意见，没有事实依据，本院不予采纳。关于被告人何建超是否是主犯的问题。在案证据证明在整个信用卡诈骗过程中，被告人何建超的行为起着不可或缺的作用，公诉机关根据被告人何建超在案件中的作用、地位，认定其系主犯并无不当。本院认为，被告人何建超与他人结伙，使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，公诉机关的指控成立。被告人何建超在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。控辩双方的量刑建议符合刑法罪刑相当原则，本院予以支持。根据被告人犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人何建超犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十五万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月27日起至2030年7月26日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)二、责令被告人退赔被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  姜云英人民陪审员  蒋瑞余人民陪审员  陈玲妹二〇二〇年十一月二十七日法官 助理  万 瑾书 记 员  吴锦天附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。