广东省东莞市第一人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1971刑初1384号公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。被告人张力中，男，1980年2月20日出生，身份证号码：430×××××××********，汉族，中专文化，户籍所在地湖南省宁乡县××××××××××8×（以上情况均系被告人自报）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月30日被羁押并刑事拘留，2020年1月2日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人夏勤湘，广东佑德律师事务所律师。东莞市第一市区人民检察院以东一区检刑诉〔2020〕1003号起诉书指控被告人张力中犯非法吸收公众存款，于2020年4月7日以简易程序向本院提起公诉。本院在审理过程中发现该案不宜适用简易程序审理，于2020年5月21日决定将该案转为普通程序审理，本院依法组成合议庭，于2020年8月25日公开开庭审理了本案。东莞市第一市区人民检察院指派检察员余和杰出庭支持公诉，被告人张力中及其辩护人夏勤湘到庭参加诉讼。因疫情原因，本案中止审理。现已审理终结。东莞市第一市区人民检察院起诉指控：2013年10月份，被告人张力中（曾用名为张海林）在东莞市南城区×××××3×××××××××××××××出资成立东莞市友贷金融信息服务有限公司（以下简称友贷金融公司），后聘用陈某芳（另案处理）为总经理，聘用胡向（已判决）为财务部出纳并出任法定代表人。友贷金融公司在未经国家金融监管部门批准的情况下，通过网站宣传等形式向社会公众吸收资金。该公司主要经营业务是提供平台给有借款融资需求的借款人，借款人提供相匹配的债权抵押物给友贷金融公司做风险评估，符合公司放贷条件后签订借款合同后在该公司的P2P网贷平台实名注册账户并在“汇付天下”公司注册账户并绑定，接着该公司网站和P2P网贷平台会发布相关的“标”（有借款人的相关信息和借款金额、利率等信息），让投资人投资。后友贷金融公司向社会公众宣传并供投资人选择投资金额和期限，在1个月至××个月的期限内获取投资金额14%至18%的年化收益率。2014年××月至2015年8月份期间，胡向通过利用其本人、陈某芳、雷名生、汤某甲、邹飞、张玲、何某风和李某1的名义做虚假标的将吸收到的投资资金提现，提现的资金用于公司的运营和转到张海林、陈某芳的个人账户中。期间友贷金融公司先后吸收邹某雄等45名投资人的投资款4172022.91元，造成损失为3278799.86元。2019年11月30日，被告人张力中在广东省佛山市禅城区被公安机关抓获归案。针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读并出示了搜查笔录，广东大同司法会计鉴定所鉴定意见书，到案经过，户籍调查函，证明文件，营业执照，公司人员名单及工资表，投资人报案材料，友贷网截图，银行流水清单，证人李某1、蔡某静、李某2、刘某克、何某风、汤某甲、邹某雄、卢某祯、谭某伟、王某革、陶某、贾某、颜某华、武某月、叶某梅、陈某强、何某桂、陈某芳的证言，被告人张力中的供述，同案人胡向的供述等证据。公诉机关认为，被告人张力中无视国法，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人张力中当庭对指控的事实及罪名无异议。其辩护人提出，1、本案属于单位犯罪；2、被告人有对被害人的损失进行垫付，需要予以扣减；3、被告人张力中认罪认罚；4、所起作用较同案人低；5、没有获利；6、系初犯、偶犯。经审理查明，公诉机关指控被告人张力中非法吸收公众存款的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。关于被告人张力中的辩护人提出的意见，经查，1、本案被告等人利用东莞市友贷金融信息服务有限公司的名义，向社会不特定的人通过网站宣传等形式向社会公众吸收资金，吸收到的款项有提现存入个人账户，不符合单位犯罪的构成要件，故本案不属于单位犯罪；2、辩护人提出被告人有对被害人的损失进行垫付，但没有提交相关证据；3、辩护人提出被告人张力中所起作用较同案人低，且没有获利，与查明事实不符。故辩护人提出的1、2、4、5点意见，本院不予采纳；辩护人提出的第3、6点意见，经查属实，本院予以采纳。本院认为，被告人张力中无视国法，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。依法应予惩处。公诉机关指控被告人张力中犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人张力中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的犯罪处罚。被告人张力中归案后如实供述犯罪事实，认罪态度好，依法可以从轻处罚。公诉机关向本院提交量刑建议书，建议对被告人张力中在有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金的幅度内量刑。经查，公诉机关的该量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条一、四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第四十七条的规定，判决如下：一、被告人张力中犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月30日起至2022年11月29日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起30日内一次性向本院交纳，上缴国库。）二、责令被告人张力中退赔本案各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李晓莉人民陪审员  乔亚娜人民陪审员  郭丹丹二〇二〇年十一月十一日书 记 员  何嘉敏陈畅勤（附页）本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。