北京市房山区人民法院刑 事 判 决 书(2019)京0111刑初1220号公诉机关北京市房山区人民检察院。被告人李佳，男，1981年10月25日出生，汉族，硕士研究生文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司和鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月15日被羁押，同年12月21日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人常卫东，北京市常鸿律师事务所律师。辩护人唐豪博，北京市常鸿律师事务所律师。被告人陈列俊，男，1973年8月10日出生，汉族，硕士研究生文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司战略总监。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月15日被羁押，同年12月21日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人卢永强，北京龙乡律师事务所律师。被告人王君龙，男，1976年3月4日出生，汉族，中专文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司和鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司借款端总监。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月29日被羁押，同年3月5日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人路飞，北京鹏凯律师事务所律师。被告人刘利强，男，1983年3月11日出生，汉族，大专文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司结算总监。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日被羁押，同年3月26日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人王涛，北京宣晖律师事务所律师。被告人马凌威，女，1979年7月26日出生，汉族，硕士研究生文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司执行副总裁。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日被羁押，同年3月27日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人曲毓庆，北京一法(天津)律师事务所律师。被告人陈庆国，男，1976年12月27日出生，汉族，硕士研究生文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司财务总监。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日被羁押，同年3月26日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人左胜高，北京市京师律师事务所律师。辩护人沙立改，北京市京师律师事务所实习律师。被告人胡博嘉，男，1976年10月29日出生，汉族，大学本科文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司总裁助理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月10日被羁押，同年4月11日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人刘安艺，北京市易行律师事务所律师。被告人白晓彬，男，1991年11月2日出生，汉族，大学本科文化，鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司项目总监。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月5日被羁押，同年4月11日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人陈必胜，北京首冠律师事务所律师。被告人王晓燕，女，1978年7月16日出生，汉族，大学本科文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司采购主管。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日被羁押，同年3月27日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人高磊，河北乾翔律师事务所律师。辩护人邢增洪，河北乾翔律师事务所律师。被告人向禹，男，1985年8月1日出生，汉族，大学本科文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司技术副总监。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日被羁押，同年3月27日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人郭岳，北京章科家律师事务所律师。被告人尹彦雷，男，1986年2月16日出生，汉族，大学本科文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司技术总监。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日被羁押，同年3月27日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人赵燕，北京市盈科律师事务所律师。被告人穆立十，女，1985年5月28日出生，汉族，大学本科文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司人力资源部总监。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月10日被羁押，同年4月16日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人王永宏，北京市康达律师事务所律师。辩护关珊，北京市康达律师事务所律师。被告人王成，男，1976年4月8日出生，汉族，大学本科文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司总裁助理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日被羁押，同年3月27日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人魏立，河南中威律师事务所律师。被告人王红云，男，1979年12月6日出生，汉族，大学本科文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司保理业务负责人。因犯信用卡诈骗罪，于2010年11月15日被北京市朝阳区人民法院判处拘役四个月，缓刑五个月，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日被羁押，同年3月27日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人徐东周，河北中宇律师事务所律师。辩护人李树正，河北汇宁律师事务所律师。北京市房山区人民检察院以京房检二部刑诉（2019）62号起诉书指控被告人李佳、陈列俊、王君龙、刘利强、马凌威、陈庆国、胡博嘉、白晓彬、王晓燕、向禹、尹彦雷、穆立十、王成、王红云犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市房山区人民检察院指派检察员张繁荣出庭支持公诉，被告人李佳、陈列俊、王君龙、刘利强、马凌威、陈庆国、胡博嘉、白晓彬、王晓燕、向禹、尹彦雷、穆立十、王成、王红云及各自的辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市房山区人民检察院起诉书指控：鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司（以下简称“鼎盛盈通公司”）与鼎盛财富投资管理（北京）有限公司（以下简称“鼎盛财富公司”）分别于2012年5月8日、2013年4月3日注册成立，登记住所分别为北京市房山区阎村镇阎富路1号11号楼1层102、105，法定代表人均为被告人李佳，其营业执照中均明确写明:未经有关部门批准,不得以公开方式募集资金;不得发放贷款;不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。人人信商业保理（深圳）有限公司于2015年9月18日成立，法定代表人为被告人李佳，股东为鼎盛财富公司，其经营范围中明确写明不得以公开方式募集资金。2013年鼎盛财富公司自成立后未经有关部门依法批准，以债权转让、网贷业务为名，通过采用电视广告、请明星代言、不定期召开年会、答谢会等形式向社会公开宣传公司理财产品，根据借款期限不同承诺一定的年化收益，以线下签订《出借咨询与服务协议》、线上通过贷你盈APP投资等方式，向不特定公众吸收存款，同时通过鼎盛盈通公司寻找借款人进行放贷。2017年下半年，为应对出借人兑付，被告人李佳推出保理产品，一方面让原来的出借人将之前的未赎回的理财产品改成投资保理产品，另一方面以投资保理产品为名,继续向不特定公众吸收存款。被告人李佳系鼎盛盈通公司、鼎盛财富公司、人人信保理公司的法定代表人和实际控制人，对上述公司的各项事务拥有审核及最终决定权。被告人陈列俊系鼎盛财富公司战略总监，负责研究公司的运营模式、发展方向等。被告人王君龙系鼎盛盈通公司借款端总监，全权负责借款端业务。被告人陈庆国系鼎盛财富公司财务总监，负责公司收入核算、费用审核、纳税申报及工资、提成费用发放等。被告人王晓燕系鼎盛财富公司采购主管，先后负责过公司客户资金结算、财务、采购工作。被告人刘利强系鼎盛财富公司结算总监，负责客户出借资金的管理。被告人马凌威系鼎盛财富公司副总裁，先后负责公司的培训、管理和业务运营。被告人胡博嘉系鼎盛财富公司总裁助理，负责公司各个职能部门之间的协调与管理。被告人向禹系鼎盛财富公司技术副总监，负责办公系统开发、网站建设维护、技术开发以及借款端技术维护。被告人尹彦雷系鼎盛财富公司技术总监，负责贷你盈APP的开发与运营维护。被告人王成系鼎盛财富公司总裁助理，全权负责公司信息技术工作。被告人白晓彬系鼎盛盈通公司项目总监，为鼎盛盈通公司数据合规提出数据清洗规则。被告人穆立十系人力资源部总监，负责公司人力资源部工作。被告人王红云负责保理产品的制作与培训。经审计，2013年4月至2018年11月，鼎盛财富公司、鼎盛盈通公司、人人信保理公司共计吸收公众资金人民币53.44亿元，造成损失54607.32万元。其中被告人陈列俊在职期间参与吸收公众资金44.68亿余元，被告人王君龙在职期间参与吸收公众资金42.78亿余元，被告人陈庆国在职期间参与吸收公众资金30.01亿余元，被告人王晓燕在职期间参与吸收公众资金53.41亿余元，被告人刘利强在职期间参与吸收公众资金39.66亿余元，被告人马凌威在职期间参与吸收公众资金37.09亿余元，被告人胡博嘉在职期间参与吸收公众资金33.68亿余元，被告人向禹在职期间参与吸收公众资金52.44亿余元，被告人尹彦雷在职期间参与吸收公众资金31.79亿余元，被告人王成在职期间参与吸收公众资金4.48亿余元，被告人白晓彬在职期间参与吸收公众资金19.51亿余元，被告人穆立十在职期间参与吸收公众资金42.14亿余元，被告人王红云在职期间参与吸收公众资金11.68亿余元。被告人李佳、陈列俊于2018年11月15日经公安机关电话传唤到案；被告人王君龙于2019年1月29日经公安机关电话传唤到案；被告人陈庆国、王晓燕、刘利强、马凌威、向禹、尹彦雷、王成、王红云于2019年2月20日经公安机关电话传唤到案；被告人白晓彬于2019年3月5日经公安机关电话传唤到案；被告人胡博嘉、穆立十于2019年3月10日经公安机关电话传唤到案。上述被告人到案后均自愿如实供述自己的罪行，其中被告人陈庆国退赔10万元，被告人刘利强退赔2万元，被告人白晓彬退赔30万元，被告人穆立十退赔64万元，被告人王红云退赔50万元。公诉机关就以上指控向本院提供了证人证言等证据材料，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人李佳、陈列俊、王君龙、刘利强、马凌威、陈庆国、胡博嘉、白晓彬、王晓燕、向禹、尹彦雷、穆立十、王成、王红云依法惩处。被告人李佳、王君龙、陈庆国、王晓燕、刘利强、胡博嘉、尹彦雷、王成、白晓彬、穆立十、王红云对公诉机关指控的事实与罪名均无异议。被告人陈列俊对公诉机关指控其担任的职务有异议，并认为公诉机关指控的数额过高。被告人马凌威、向禹认为公诉机关指控的数额过高。被告人李佳的辩护人的主要辩护意见是：1、对公诉机关指控的事实与罪名均无异议。2、被告人李佳具有自首情节，建议从轻处罚。被告人陈列俊的辩护人的主要辩护意见是：1、公诉机关指控的数额有误。2、被告人陈列俊具有自首情节，建议从轻处罚。被告人王君龙的辩护人的主要辩护意见是：被告人王君龙具有自首情节，且自愿认罪，建议从轻处罚。被告人陈庆国的辩护人的主要辩护意见是：1、公诉机关指控数额有误。2、被告人陈庆国系从犯，并具有自首情节，且退赔部分违法所得，建议从轻处罚。被告人王晓燕的辩护人的主要辩护意见是：1、对公诉机关指控的罪名无异议。2、被告人王晓燕系从犯，并具有自首情节，建议从轻处罚。被告人刘利强的辩护人的主要辩护意见是：被告人刘利强具有自首情节，且退赔部分违法所得，建议从轻处罚。被告人马凌威的辩护人的主要辩护意见是：1、公诉机关指控数额有误。2、被告人马凌威系从犯，并具有自首情节，建议从轻处罚。被告人胡博嘉的辩护人的主要辩护意见是：1、公诉机关指控的数额有误。2、被告人胡博嘉具有自首情节，建议从轻处罚。被告人向禹的辩护人的主要辩护意见是：被告人向禹系从犯，主观恶性小，建议从轻处罚。被告人尹彦雷的辩护人的主要辩护意见是：1、对公诉机关指控的罪名无异议。2、被告人尹彦雷系从犯，并具有自首情节，建议从轻处罚。被告人王成的辩护人的主要辩护意见是：1、对公诉机关指控的罪名无异议。2、被告人王成系从犯，并具有自首情节，建议从轻处罚。被告人白晓彬的辩护人的主要辩护意见是：被告人白晓彬系从犯，并具有自首情节，且退赔违法所得，建议从轻处罚。被告人穆立十的辩护人的主要辩护意见是：被告人穆立十系从犯，并具有自首情节，且退赔全部违法所得，建议从轻处罚。被告人王红云的辩护人的主要辩护意见是：被告人王红云系从犯，并具有自首情节，且退赔违法所得，建议从轻处罚。经审理查明：鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司与鼎盛财富投资管理（北京）有限公司分别于2012年5月8日、2013年4月3日注册成立，登记住所分别为北京市房山区阎村镇阎富路1号11号楼1层102、105，法定代表人均为被告人李佳，其营业执照中均明确写明:未经有关部门批准,不得以公开方式募集资金;不得发放贷款;不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。人人信商业保理（深圳）有限公司于2015年9月18日成立，法定代表人为被告人李佳，股东为鼎盛财富公司，其经营范围中明确写明不得以公开方式募集资金。2013年鼎盛财富公司自成立后未经有关部门依法批准，以债权转让、网贷业务为名，通过采用电视广告、请明星代言、不定期召开年会、答谢会等形式向社会公开宣传公司理财产品，根据借款期限不同承诺一定的年化收益，以线下签订《出借咨询与服务协议》、线上通过贷你盈APP投资等方式，向不特定公众吸收存款，同时通过鼎盛盈通公司寻找借款人进行放贷。2017年下半年，为应对出借人兑付，被告人李佳推出保理产品，一方面让原来的出借人将之前的未赎回的理财产品改成投资保理产品，另一方面以投资保理产品为名,继续向不特定公众吸收存款。被告人李佳系鼎盛盈通公司、鼎盛财富公司、人人信保理公司的法定代表人和实际控制人，对上述公司的各项事务拥有审核及最终决定权。经审计，2013年4月至2018年11月，李佳等人共计吸收公众资金人民币53.44亿元，造成损失5.4亿多元。被告人陈列俊系鼎盛财富公司战略总监，负责研究公司的运营模式、发展方向等。被告人陈列俊在职期间参与吸收公众资金44亿多元。被告人王君龙系鼎盛盈通公司借款端总监，负责借款端业务，其在职期间参与吸收公众资金42亿多元。被告人陈庆国系鼎盛财富公司财务总监，负责公司收入核算、费用审核、纳税申报及工资、提成费用发放等，其在职期间参与吸收公众资金30亿余元。被告人王晓燕系鼎盛财富公司采购主管，其在职期间李佳等人吸收公众资金53亿多元，被告人王晓燕明知李佳等人从事非法吸收公众存款的行为，其仍然协助李佳等人从事违法犯罪活动，并主要负责公司的采购等工作。被告人刘利强系鼎盛财富公司结算总监，负责客户出借资金的管理，其在职期间参与吸收公众资金39亿多元。被告人马凌威系鼎盛财富公司副总裁，先后负责公司的培训、管理和业务运营，其在职期间参与吸收公众资金37亿多元。被告人胡博嘉系鼎盛财富公司总裁助理，负责公司各个职能部门之间的协调与管理，其在职期间参与吸收公众资金32亿多元。被告人向禹系鼎盛财富公司技术副总监，其在职期间李佳等人吸收公众资金52亿多元。被告人向禹明知李佳等人从事非法吸收公众存款的行为，其仍然协助李佳等人从事违法犯罪活动，负责办公系统开发、网站建设维护、技术开发以及借款端技术维护等工作。被告人尹彦雷系鼎盛财富公司技术总监，其在职期间李佳等人吸收公众资金31亿多元，被告人尹彦雷明知李佳等人从事非法吸收公众存款的行为，其仍然协助李佳等人从事违法犯罪活动，负责贷你盈APP的开发与运营维护等工作。被告人王成系鼎盛财富公司总裁助理，其在职期间李佳等人吸收公众资金4亿多元，被告人王成明知李佳等人从事非法吸收公众存款的行为，其仍然协助李佳等人从事违法犯罪活动，负责公司信息技术等工作。被告人白晓彬系鼎盛盈通公司项目总监，为鼎盛盈通公司数据合规提出数据清洗规则，催收、盘点资产等工作。被告人白晓彬在职期间参与吸收公众资金18亿多元。被告人穆立十系人力资源部总监，其在职期间李佳等人吸收公众资金39亿多元，被告人穆立十明知李佳等人从事非法吸收公众存款的行为，其仍然协助李佳等人从事违法犯罪活动，负责公司人力资源部工作。被告人王红云在职期间李佳等人吸收公众资金9亿多元。被告人王红云明知李佳等人从事非法吸收公众存款的行为，其仍然协助李佳等人从事违法犯罪活动，负责保理产品的制作与培训。被告人李佳、陈列俊于2018年11月15日被电话传唤到案；被告人王君龙于2019年1月29日被电话传唤到案；被告人陈庆国、王晓燕、刘利强、马凌威、向禹、尹彦雷、王成、王红云于2019年2月20日被电话传唤到案；被告人白晓彬于2019年3月5日被抓获归案；被告人胡博嘉、穆立十于2019年3月10日被电话传唤到案。被告人陈庆国到案后退赔人民币10万元，被告人刘利强到案后退赔人民币2万元，被告人白晓彬到案后退赔人民币30万元，被告人穆立十到案后退赔人民币64万元，被告人王红云到案后退赔人民币50万元。在本案审理期间，被告人王君龙退赔违法所得人民币2万元，被告人陈庆国退赔违法所得人民币10万元，被告人胡博嘉退赔违法所得人民币70万元，被告人马凌威退赔违法所得人民币5万元，被告人向禹退赔违法所得人民币2万元，被告人尹彦雷退赔违法所得人民币1.5万元，被告人王成退赔违法所得人民币13.2万元，被告人白晓彬退赔违法所得人民币3万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的主要证据予以证实，本院对其中言辞证据相互印证的部分及相关客观证据予以确认：1、证人朱某的证言证明：2013年12月至2015年6月朱某在鼎盛财富任人力资源总监，鼎盛财富及鼎盛盈通的实际管理者系李佳、梁某梅。鼎盛财富的业务是寻找有投资意向的人进行投资，购买公司的理财产品，并证明了公司的组织架构情况。2、证人陶某的证言证明：陶某在鼎盛公司工作期间负责信贷客户的资质审核工作，后期发现有部分逾期还款客户失联。公司收入系借款人所交服务费，陶某还证实了鼎盛财富和鼎盛盈通的公司结构情况，鼎盛公司通过开发布会，给客户做答谢宴，在电视台做广告，找赵某芝做代言等方式进行宣传。3、证人张某1的证言证明：鼎盛财富曾举办员工表彰会，并在北京市朝阳区建国门W酒店举办年终答谢宴。陈列俊是总裁助理和战略部总监，后升任副总裁。4、证人张某2的证言证明：张某2主要负责核算财富端销售岗位人员的绩效和提成，其证实了销售岗位绩效和提成的计算方法。鼎盛财富公司的业务主要是贷你盈APP的理财，鼎盛盈通公司主要提供抵押车辆的借贷和信用贷款服务。5、证人刘某的证言证明：刘某于2017年4月至2018年3月就职于鼎盛盈通公司，负责财猫贷移动客户端的开发。白晓彬是财猫贷项目总负责人。6、证人涂某的证言证明：涂某证实财猫金服公司是鼎盛财富为了做P2P公司备案而购买过来的一个公司，实际控制人是李佳，之后白晓彬及其部门员工到财猫金服工作等情况。7、证人孙某的证言证明：孙某在职期间主要负责查询信贷和车贷还款进账情况。2018年4月份左右孙某负责过债权匹配，并证实了债权匹配的相关情况。8、证人冯某的证言证明：冯某工作期间对《平台出借与咨询服务协议》内容进行了修改，其还负责起草过公司与借款人之间以及公司与出借人之间的展期协议。9、证人周某的证言证明：鼎盛财富的“P2P模式”采用了陈列俊提出的“微债权理论”等情况。10、证人马某的证言证明：鼎盛公司对新入职业务员进行合规性话术培训。梁某梅是鼎盛财富的CEO，陈列俊负责研究行业发展，向李佳提供公司发展方案，为李佳出谋划策。马凌威负责管理办公室，给员工培训，举办客户答谢宴，制定客户投资奖励、投资宣传等。11、证人史某的证言证明：鼎盛财富公司的负责人是李佳，周某负责投资理财一部，陈列俊是公司战略部负责人，陈列俊对入职业务员进行过培训，提出了微债权概念。鼎盛公司对新入职业务员进行合规性话术培训。鼎盛公司找赵某芝做过代言人，拍过宣传片，有自己的官方网站。12、证人米某的证言证明：其上层管理人员为王君龙，王君龙上层为李佳，米某分管内蒙古西部、山西、宁夏和昆明，借给借款人的款项是总部李佳或梁某梅放款，客户的还款由第三方代扣，最后回到李佳和梁某梅处。13、证人王某1、王某2、李某等人的证言证明其购买鼎盛盈通公司理财产品的情况和还本付息的情况。14、银行交易明细、协议、人人信《特定资产收益权转让及服务合同》等证明投资人在鼎盛盈通公司投资的情况以及本案相关资金交易情况。15、审计报告、司法鉴定报告等证明李佳等人非法吸收公众存款的金额、造成的损失等相关情况以及本案被告人的入职情况、分别参与非法吸收公众资金的数额等相关情况。16、工商登记材料、营业执照等证明鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司、鼎盛财富投资管理（北京）有限公司、人人信商业保理（深圳）有限公司等相关公司的工商登记注册情况。17、第三方支付平台相关书证证明鼎盛财富公司及其关联公司在与第三方支付平台合作期间相关账目往来情况。18、电子邮件、聊天记录等证明各被告人在非法吸收公众存款过程中进行沟通交流的情况。19、报案记录、立案决定书等证明，北京市公安局房山分局于2018年8月6日对鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。20、户籍信息、到案经过等证明各被告人的身份情况和到案情况。21、辨认笔录证明：本案被告人的辨认情况。22、被告人李佳的供述证明：2013年开始李佳先后成立鼎盛财富与鼎盛盈通两个公司，从事P2P网贷业务。公司的运营模式在第一阶段由鼎盛盈通作为借款端，寻找借款人，鼎盛财富作为出借端，寻找出借人，梁某梅作为“超级出借人”先将款项借给借款人，取得对借款人的债权，之后再将债权转让给鼎盛财富寻找的出借人。第二阶段公司与连连银通签订协议，由连连银通作为第三方支付平台。2016年5月1日之后鼎盛盈通上线“贷你盈”APP，将出借人全面转到线上，借款人的借款申请在线下审核成功后匹配给“贷你盈”平台上的出资人。2017年7月份左右，李佳成立人人信商业保理公司，将鼎盛盈通的不良资产打包成理财产品，让新的投资人投资购买。其供述还证实了公司的运作模式和其他被告人的工作职责。23、被告人陈列俊的供述证明：2013年被告人陈列俊加入鼎盛财富。2015年3月份至2018年4月陈列俊担任鼎盛财富战略部总监，主要负责研究网贷、财富管理等金融行业发展趋势，为李佳提供建议，还负责对接外部机构和对外宣传等。其证实了鼎盛财富与鼎盛盈通的债权转让模式和公司的运营情况，并证明了其他被告人的相关工作职责。24、被告人王君龙的供述证明：2013年9月被告人王君龙入职鼎盛公司，担任借款端总监。王君龙入职后负责筹建了鼎盛公司的石家庄、包头分公司等。借款端业务主要是寻找借款人，开展信用贷及车贷业务。王君龙证明鼎盛财富理财端早期的运营模式应是债权转让模式、债权分散匹配。鼎盛公司的利润来源主要是借款端的服务费、违约金和利息收入。25、被告人陈庆国的供述证明：2015年3月至2016年12月被告人陈庆国任鼎盛公司财务总监，负责鼎盛财富、鼎盛盈通、鼎盛盈安的收入核算、费用的审核等工作。其证明了公司的运营模式和其他部分被告人的相关工作职责。26、被告人王晓燕的供述证明：被告人王晓燕于2013年6月至2018年在鼎盛财富公司工作，担任行政采购主管，也负责过公司结算、后勤、资金划拨、出纳等事项。其还证实了公司的组织架构等情况。27、被告人刘利强的供述证明：被告人刘利强负责鼎盛公司结算部工作，结算部主要负责理财端客户出借的资金进行核对、赎回、利息支付与借款端的放款还有还款查询等。其证实了鼎盛公司的经营模式是债权转让、债权拆分匹配以及证实公司的组织架构和主要负责人的责任分工。28、被告人马凌威的供述证明：马凌威于2015年6月至2017年5月在鼎盛财富工作，担任培训学院副院长，主要负责公司高管和业务员的培训工作。2018年2月到2018年4月在鼎盛财富工作，任执行副总裁。鼎盛财富对业务员进行合规性话术培训，提出业绩要求，并通过在央视投放广告、请赵某芝代言、发放传单、礼品、建立官网、官方微信公众号对外进行宣传。其还证实了其他部分被告人的相关工作职责以及公司的运营模式等情况。29、被告人胡博嘉的供述证明：胡博嘉于2014年3月至2016年10月在鼎盛财富总裁办工作，该公司经营者为李佳，经营业务为“撮合”借款人及出借人。在“贷你盈”APP上线之前，鼎盛财富、鼎盛盈通以梁某梅为媒介，通过债权转让的方式完成借款人和出借人的“撮合”。“贷你盈”APP上线之后，出借人经由该APP直接匹配对接借款人。胡博嘉证实鼎盛财富曾通过在中央电视台发布广告，通过网站、微信公众号，举办答谢会，请赵某芝做代言，在高铁杂志上做广告的方式进行宣传。其还证实了其他部分被告人的相关工作职责以及公司的运营模式等情况。30、被告人向禹的供述证明：被告人向禹于2013年6月应聘成为鼎盛财富技术员，后晋升为技术副总监，负责办公系统开发、网站建设维护、技术开发以及借款端技术维护，其证实了相关技术软件的运行模式。31、被告人尹彦雷的供述证明：尹彦雷于2014年10月开始在鼎盛财富任职，负责出借端技术部，2016年8月离职，2017年9月应李佳的要求回到鼎盛盈通修复系统。尹彦雷在2014至2016年任职期间，带领技术部制作并上线“大地金融”网站平台，该平台内的数据于2016年年初移至到“贷你盈”APP。其证明了“贷你盈”APP运作模式以及其他部分被告人的工作职责。32、被告人王成的供述证明：王成于2017年10月底入职鼎盛财富公司，职位是总裁助理，分管信息技术中心，信息技术中心主管是向禹。其证实了鼎盛公司的运作模式以及鼎盛公司有一个品牌宣传部，在媒体上做公开宣传，举办酒会，还请赵某芝做过品牌代言。王成还证实了公司的组织架构等情况。33、被告人白晓彬的供述证明：被告人白晓彬于2016年7月入职绿珊瑚公司，实际在鼎盛公司工作，负责过妈妈贷、财猫贷项目。白晓彬是财猫贷的项目总监。2017年4月到11月左右，白晓彬到全国各地做逾期押车贷款的催收工作。2017年10月份到2018年离职，白晓彬在陈列俊的带领下开始按照合规要求准备鼎盛盈通和财猫金福两个平台的备案。白晓彬证实鼎盛公司的运营模式就是债权转让模式，存在债权金额、期限错配情况。鼎盛公司做的是揽储和放贷，然后进行撮合。公司业务员有发放小卡片等方式向外宣传，有官方网站，也在中央电视台做过广告，找过赵某芝做过代言，公司每年有年会。34、被告人穆立十的供述证明：穆立十于2015年年中至2018年5月在鼎盛财富公司工作，2017年年初升任梁某梅的助理，负责整个鼎盛公司的人事、行政工作。同时还协助李佳、梁某梅组织包括高管会议在内的各种会议。2018年2月9日穆立十被任命为人事行政总监，全面负责人力资源、行政、采购相关工作。穆立十还证明了鼎盛公司的经营模式是出借人与借款人通过鼎盛公司的平台进行撮合。35、被告人王红云的供述证明：被告人王红云于2017年5月入职人人信投资基金管理公司。因为王红云有基金从业证书，2017年7月1日王红云被调北京黑斑马投资管理有限公司担任投资副总监。王红云负责查找有价值的投资项目，然后向鼎盛公司的投资决策委员会汇报，委员会投票，最终由李佳决定。王红云证实了鼎盛系公司的组织架构以及人人信保理的相关情况。本院认为，被告人李佳、陈列俊、王君龙、刘利强、马凌威、陈庆国、胡博嘉、白晓彬、王晓燕、向禹、尹彦雷、穆立十、王成、王红云非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法均应予以惩处。北京市房山区人民检察院指控被告人李佳、陈列俊、王君龙、刘利强、马凌威、陈庆国、胡博嘉、白晓彬、王晓燕、向禹、尹彦雷、穆立十、王成、王红云犯有非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人李佳、陈列俊、王君龙、陈庆国、王晓燕、刘利强、马凌威、胡博嘉、向禹、尹彦雷、王成、穆立十、王红云犯罪后主动投案，且到案后如实供述其犯罪事实，系自首，依法可予以从轻处罚。鉴于被告人白晓彬到案后如实供述其犯罪事实，可予以从轻处罚。鉴于被告人王晓燕、向禹、尹彦雷、王成、穆立十、王红云未直接或未主要从事非法吸收资金的行为，且主要负责行政、技术等工作，在共同犯罪过程中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。鉴于被告人王君龙、陈庆国、刘利强、胡博嘉、马凌威、向禹、尹彦雷、王成、白晓彬、穆立十、王红云到案后积极退赔部分或全部违法所得，可予以从轻处罚。对被告人及相关辩护人所提公诉机关指控数额过高的辩解及辩护意见，经查，在案有司法鉴定报告、银行交易记录等证据证实了被告人非法吸收公众存款的数额，本院对证据进行了审查并对数额进行了核算，已经查实了被告人的犯罪数额。对被告人陈列俊所提其担任职务的相关辩解，在案被告人的供述、证人证言等证据均证实了其所担任的职务和在共同犯罪过程中所起的作用，故对该辩解本院不予采纳。对被告人陈庆国、马凌威、白晓彬的辩护人所提从犯的辩护意见，根据在案证据证明，被告人陈庆国、马凌威、白晓彬均对相关被告人非法吸收资金的行为有直接管理职责或直接从事非法吸收资金的行为，其在共同犯罪中并非起次要或者辅助作用，故对该辩护意见本院不予采纳。对被告人白晓彬的辩护人所提自首情节的辩护意见，经查，被告人白晓彬系被抓获归案，不符合自首的法律规定，对该辩护意见不予采纳。对本案辩护人所提其他相关辩护意见，本院予以采纳。根据被告人李佳、陈列俊、王君龙、刘利强、马凌威、陈庆国、胡博嘉、白晓彬、王晓燕、向禹、尹彦雷、穆立十、王成、王红云犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第五十二条，第五十三条，第二十五条，第二十七条，第六十七条第一、三款，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李佳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月15日起至2027年11月14日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）二、被告人陈列俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月15日起至2025年11月14日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）三、被告人王君龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月29日起至2026年1月28日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）四、被告人刘利强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月20日起至2025年2月19日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）五、被告人马凌威犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月20日起至2025年2月19日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）六、被告人陈庆国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月20日起至2024年2月19日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）七、被告人胡博嘉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月10日起至2023年3月9日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）八、被告人白晓彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月5日起至2022年9月4日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）九、被告人王晓燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月20日起至2021年8月19日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）十、被告人向禹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月20日起至2021年5月19日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）十一、被告人尹彦雷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月20日起至2021年2月19日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）十二、被告人穆立十犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月10日起至2021年3月9日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）十三、被告人王成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月20日起至2020年12月19日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）十四、被告人王红云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月20日起至2020年12月19日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）十五、在案扣押、冻结的相关涉案资产按比例发还投资人。（另附清单）十六、责令李佳、陈列俊、王君龙、陈庆国、刘利强、胡博嘉、马凌威、白晓彬等被告人退赔相应经济损失，发还相关投资人。（另附清单）十七、向被告人继续追缴相应违法所得，发还相应投资人或予以没收。十八、其他涉案证物，予以没收。（另附清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十四份。审 判 长  董 杰人民陪审员  于广命人民陪审员  王宪清二〇二〇年十一月二十五日书 记 员  张琳琳