河南省扶沟县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1621刑初314号公诉机关扶沟县人民检察院。被告人唐雪茹，曾用名唐亚茹，女，1993年5月13日出生于河南省扶沟县，汉族，中专文化，农民，户籍所在地河南省扶沟县，住新郑市港区。2018年7月14日因赌博被扶沟县公安局行政拘留五日，罚款一千元。因涉嫌诈骗于2020年4月22日在新郑市港区被扶沟县公安局抓获；因涉嫌诈骗罪于2020年4月24日被扶沟县公安局刑事拘留；2020年5月7日经扶沟县人民检察院批准，次日被扶沟县公安局逮捕。指定辩护人陈唯林，河南沐谦律师事务所律师。扶沟县人民检察院以扶检一部刑诉【2020】280起诉书指控被告人唐雪茹犯诈骗罪，于2020年10月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶沟县人民检察院指派检察员朱广东出庭支持公诉，被告人唐雪茹及其指定辩护人陈唯林到庭参加诉讼。现已审理终结。扶沟县人民检察院指控，2019年7月份至2020年元月份，被告人唐雪茹虚构事实，以让被害人杜某2帮忙还其信用卡、刷银行卡流水、合伙做生意为由，骗取杜某2316984.27元。公诉机关认定上述事实的证据有：1.书证：户籍证明及无前科证明、行政处罚决定书、公安机关的情况说明、离婚协议书、微信转账记录及截图、支付宝转账记录、银行卡交易明细；2.证人王某、杜某1、吴某等人的证言；3.被害人杜某2的陈述；4.被告人唐雪茹的供述与辩解。公诉机关认为，被告人唐雪茹虚构事实，诈骗他人钱财，数额巨大，其行为构成了诈骗罪。被告人唐雪茹认罪认罚，可以从宽处理。提请依法判处。被告人唐雪茹对起诉书指控的犯罪事实予以供认，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见是，被告人唐雪茹系初犯、无前科；被告人唐雪茹自愿认罪认罚，具有悔罪表现，建议对其从轻处罚。经审理查明，2017年左右，被告人唐雪茹到被害人杜某2家经营的饭店吃饭时与被害人杜某2认识，二人加为微信好友。2019年7月份至2020年元月份，被告人唐雪茹虚构事实，以让被害人杜某2帮忙还其信用卡、刷银行卡流水、合伙做生意为由，多次让被害人杜某2给其转款，被害人杜某2分49笔共给被告人唐雪茹转款342984.27元，案发前被告人唐雪茹退还被害人杜某226000元，余款316984.27元未还。被告人唐雪茹诈骗的赃款用于偿还赌债及生活开销。上述事实有以下证据予以证实：（一）书证1、扶沟县崔桥派出所出具的唐雪茹的户籍证明及无前往证明，证实被告人唐雪茹的出生日期及无前科。2、扶沟县公安局行政处罚决定书，证实被告人唐雪茹于2018年7月14日因赌博被扶沟县公安局行政拘留五日，并处罚款一千元。3、扶沟县公安局情况说明，证实唐雪茹供述2019年9月至2020年1月其在北京做化妆品生意，由上线代理“老王”为其供货。唐雪茹提供“老王”微信号×××。经研判，“老王”原名吴某，安徽郎溪县人，身份证号码：，手机号码：133××××2997。后扶沟县公安局侦查员与“老王”联系，“老王”称在北京认识唐雪茹，但未与唐雪茹一起做过化妆品生意。4、扶沟县公安局情况说明，证实唐雪茹供述2019年8月其与王欣在北京做化妆品生意，由上线代理“老王”为她们供货。唐雪茹提供王欣微信号×××。经研判，×××微信号，微信实名：张学亮，身份证号码：，手机号码：188××××7741。扶沟县公安局侦查员与唐雪茹提供的微信号×××张学亮联系，张学亮称不认识王欣，也不认识唐雪茹。5、刘某1与唐雪茹离婚协议书，证实刘某1与唐雪茹于2016年12月8日协议离婚，唐雪茹所欠债务由唐雪茹自己偿还。6、杜鹃向唐雪茹的转账记录。7、唐雪茹手机微信中联系人截图。8、杜鹃转给唐雪茹的转账截图。9、唐雪茹手机中自己记录的还款记录。10、唐雪茹微信、支付宝转账记录截图。11、户名为唐雪茹的工商银行卡流水。12、扶沟县公安局刑侦大队情况说明两份，证实2020年4月22日扶沟县公安局侦查员在新郑市港区豫康新城新港6街宠物医院内将唐雪茹抓获。因疫情期间需要对唐雪茹做核酸检测，于2020年4月24日将唐雪茹刑事拘留。13、扶沟县公安局刑侦大队情况说明，证实丁彦柯称其无工作单位在家务农带孩子，不认识唐雪茹，丁彦柯称其办理的中国建设银行卡（62×××31）未曾使用过，已丢失。（二）证人证言1、证人王某证实，2019年年底，我看我女儿杜鹃和平常不一样，她每次回娘家的时候我就问她发生什么事情了，后来我女儿跟我把事情说了，说是以前有个叫唐雪茹的经常在她们饭店吃饭，后来跟我女儿借钱了，但是一直到现在都没还。后来才知道我女儿借给了唐雪茹三十多万。2、证人刘某1证实，唐雪茹是我前妻，我们因为唐雪茹参与赌博，在我不知情的情况下欠下大量债务才离婚的。唐雪茹因为赌博欠别人一百多万，其中欠我家及我家亲戚的大概有五十万左右。我不知道唐雪茹在北京做化妆品代理的事情，2019年7月份至2020年1月，唐雪茹欠我大约10万余元，她通过微信和银行卡先后向我转了大约7万元，唐雪茹告诉我是她在北京打工挣得工资。结婚之前唐雪茹告诉我她在北京做美容，具体是不是做美容的我不清楚。2018年因为唐雪茹玩黑彩，到2019年2月前后我们就离婚了。2019年3月我去广东打工，唐雪茹跟我一块去的，她在广东待了十来天然后去北京了，去北京干什么我不知道。2019年6月我去郑州打工，9月份的时候我在郑州谈了个女朋友，唐雪茹听说后从北京来郑州找我，后来10月份来郑州找我一次，11月份唐雪茹来郑州找我一回，每次找我在我这待个两三天就走，2019年12月底，唐雪茹来郑州找我后就一直和我在一起，一直到民警把她抓走。唐雪茹告诉我她在北京卖酒。2019年9月份，唐雪茹说她在北京的号码不用了，我就在郑州给唐雪茹办了个136××××5342的号码。3、证人杜某1证实，唐雪茹是我女儿。2019年具体时间我记不清了，唐雪茹向她叔唐建伟借4万元，向她二姑唐改红借4万元，向她大姑唐改革借款40多万，向他姨夫谢某家借款12万余元，唐雪茹向唐建伟、唐改红借钱的事我知道，唐雪茹向唐改革、谢某借的钱我是后来知道的。唐雪茹还了谢某2万元，其他的都没有还。唐雪茹用我的身份证注册过支付宝，有一次她说用我的身份证注册支付宝，身份证什么时候拿走的我也不知道。我自己没有用身份证注册过支付宝。4、证人谢某证实，我是唐雪茹的姨夫。2018年唐雪茹向我借了7千元、向我大儿子谢艳涛借了7万余元、向我二儿子谢文迪借了4万余元。2018年底唐雪茹还给我2万多元。2019年5月我和我儿子就去扶沟法院起诉唐雪茹，起诉以后唐雪茹承诺每月还我2500元，还了两个月的钱，后来唐雪茹说没钱还给我们。唐雪茹还欠我们家93000元。5、证人郭某证实，我和唐雪茹是朋友关系。唐雪茹在2018年的时候向我借5万元。唐雪茹当时跟我借钱时说，信用卡到期了，向我借钱还信用卡，先向我借了2万元，说是把信用卡的钱还上，然后在把信用卡的钱套出来还给我。后来，这2万没有还给我，又向我借了3万还信用卡。之后，她告诉我信用卡冻结了刷不出来钱了，钱没有还我。后来，唐雪茹跟我说她赌博输了80万元钱，欠我的钱以后慢慢还给我。唐雪茄的前夫刘某1说，唐雪茄一共欠了别人一百五十万左右，钱唐雪茹用于赌博了。唐雪茹还了我6500元，目前还欠我43500元钱。6、证人刘某2证实，2018年唐雪茄参与赌博欠了很多钱，我儿子刘某1就在2019年1月18日与唐雪茹协议离了婚。唐雪茹离婚前向龙朋启借款20500元、郭某借款45000元、王春红30000元等人，共借款1026500元，唐雪茹借这100多万元参与网络赌博了。唐雪茄离婚以后又向我外甥聂家彪借38万元，又向她自己的姑姑借了40多万元，这些钱她应该也参与网络赌博了。唐雪茹向聂家彪陆续借了38万元，刚开始唐雪茄借了聂家彪几万元，说是还信用卡，然后再把信用卡的钱套出来还给他，后来唐雪茹又继续向聂家彪借款说，你不借给我，之前借你的钱我就还不上了。7、证人吴某证实，????年?月份的时候，北京市朝阳区和丰台区十里河一个会所招聘按摩师，唐雪茹被招聘进会所上班，我在会所打工，我们就认识了。唐雪茹当时在会所里从事的是按摩技师。唐雪茹在会所里干了十天左右就不干了，因为会所被拆迁关门了。后来唐雪茹跟我联系过几次，是找我借钱的。我在北京待了将近二十年了，从2019年至今，我都在按摩会所上班，我在会所主要负责招待客户，并推荐客户办卡。我没有经营过化妆品行业的生意，我从来没有接触过化妆品行业。我没有介绍过唐雪茹做化妆品生意。具体时间我记不清楚了，唐雪茹找我借过钱，借了2000元钱，但是直到现在也没还给我。我的微信号是×××，绑定的手机号是133××××2997。我之前有唐雪茹的微信，但是上个月把她给删了，因为我感觉唐雪茹不靠谱，现在没有她的微信联系方式。我对唐雪茹的印象刚开始接触的时候感觉她挺实在的，但是经过接触一段时间，发现她这个人不靠谱，爱说谎。我不认识一个叫王欣的，我从来没有介绍过别人经营化妆品生意，我自己也从没有经营过化妆品生意。唐雪茹平常称呼我“吴哥”。（三）被害人杜某2的陈述我与唐雪茹是在我饭店认识的。唐雪茹第一次找我借钱时2019年7月16号，唐雪茹通过微信跟我语音聊天说她的信用卡到还款日期了，手里没钱借我1500元，我通过微信给她转了1500元；7月22号的时候，唐雪茹又通过微信和我聊天说没钱吃饭了和还信用卡为由，借我2000元，到7月28号还我，当天我通过微信给她转了2013元钱。7月23号，唐雪茹又跟我联系说钱不够还信用卡了，让我借给她钱，我就通过微信分两次给唐雪茹转了4200元。2019年7月份我一共通过微信给唐雪茹转了7713元。这些钱她没有还给我，我找她要过，唐雪茹跟我说她在北京的一家美容院上班，当时她所在的公司老板要去安徽开分公司，公司财务没人签字所以工资一直被拖着没发，等工资发了就还我钱。到8月份我又联系她，她说要到8月28号还我，到8月28号我又联系她，她说公司倒闭了，工资也没结，自己失业了没钱还我。之后唐雪茹还是以各种借口推辞不还给我钱。2019年10月19号，唐雪茹给我打电话说她打算去银行贷款把之前欠我的钱还上，但是她银行卡的流水不够，银行没法贷给她钱，就让我给她转些钱帮忙做贷款，我就在10月19号、20号两天通过微信转账给唐雪茹转了8900元。大概半个月后我联系唐雪茹要钱，她说她申请的贷款到账了，但是她的信用卡之前因为欠款，到的贷款直接被银行扣除了，仍然没有钱还我。我当时就跟她建议，让她赶紧找个工作挣钱还我。到2019年11月的一天，我和唐雪茹联系的时候，唐雪茹跟我说打算和别人合伙投资代理化妆品，又以这个借口前前后后借了我311271元，这个钱到现在也没还给我。2019年12月份的一天，有个叫依然如故的自称是唐雪茹合伙人的通过微信加我好友，并且在微信上劝我说她自己的货款补齐了分红就到账了，让我帮唐雪茹把货款补齐了，我和这个人语音听声音是个女的，但是一直拒绝和我视频聊天，在这期间我一直跟唐雪茹联系，找她要钱，她仍然以各种借口不还我钱，2020年1月8号左右，唐雪茹为了让我借钱给她补退货款，找了个40岁左右的男人和我视频说是她公司的财务，为了证明补货款是真实的事情。2020年1月中旬的一天，唐雪茹跟我说她代理的那家公司取消了她的代理权，她需要支付一笔违约金才能把前期进的货退掉。2020年1月18号那天，唐雪茹跟我联系说这几天她在店里卖了几套产品，需要补7600元的货款才能把之前投资的所有化妆品的钱退回来，让我再借给她7600元，但是我已经没钱再借给她了，就一直拖到现在。从这次后我就再没借钱给唐雪茹了，并且一直联系她找她还钱。我都是通过微信和支付宝借给唐雪茹钱的，其中有一笔9900元的是2020年1月10号通过支付宝往一个叫丁彦柯的建设银行卡（尾号4731）上转的，但是银行卡号我没保存。当时唐雪茹跟我说丁彦柯是她美容公司的一个财务人员，为了补货款让我帮她往丁彦柯建行卡上转了9900元。唐雪茹的其他号码都已经欠费停机，2020年4月10号我自己往136××××5342号码充了50元，后来联系上唐雪茹了，她说现在在北京干临时工，说过几天能还给我五六百元。我向杜某1的支付宝转过账。杜某1是唐雪茹的母亲，唐雪茹给我说她自己的支付宝账号冻结了，唐雪茹用的杜某1的支付宝账号，有几次唐雪茹让我打钱，都让我转账到杜某1的支付宝账号上了，唐雪茹给我说她用杜某1的身份证注册的支付宝，杜某1的支付宝一直都是唐雪茹在使用。我一共向唐雪茹转账342984.27元，期间唐雪茹向我陆续转账14000元、10000元、2000元，唐雪茹总共骗了我316984.27元。我不敢跟我丈夫提借钱这个事，就和我母亲王某讲过。我之前通过别人打听到唐雪茹之前在网上玩黑彩，之后我跟唐雪茹联系问这个事情，她跟我承认说自己之前在网上玩黑彩，但是自己是被别人骗的，而且因为这个事情还被公安机关拘留过。我借给唐雪茹的钱多了，她也一直以各种借口说能还我钱，我为了把之前借给她的钱都要回来，就一直帮她借钱了。(四)被告人唐雪茹的供述和辩解从2019年7月开始，具体时间我记不清了，至今我陆陆续续借了杜鹃约32万元没有还。这32万元我在北京投资做化妆品代理了。2018年的时候赌博欠了别人钱，我还不上，我手机有几张信用卡我就把钱套出来还账了，然后我就想多办几张信用卡把钱套出来还账，另外再贷点高息的小额贷款，我去办信用卡因为我不符合办理信用卡的资质被拒绝了，然后我去办理小额贷款，小额贷款利息比较高，我流水不够不能办理，我就给杜鹃说我想办小额贷款流水不够，想借点钱过流水，然后再把钱还她。后来我给杜鹃说小额贷款利息高我不贷了，我把你打给我刷流水的钱先还我逾期的信用卡，然后我再把信用卡的钱套出来还你。杜鹃也同意了，我又借了杜鹃一部分钱也还信用卡了，大概五万左右，我还完信用卡想套出来钱的时候发现银行把我信用卡封了。我把这些情况都告诉杜鹃了，我说发工资后会把欠的钱陆续还上，我把我的身份证照片也发给杜鹃了。后来我发工资，我告诉杜鹃我在北京投资做化妆品代理的需要用钱，先不还钱的，杜鹃也同意了，再后来因为做化妆品代理，化妆品公司有加盟费，又加上公司搞活动我又陆续借了杜鹃26万元。在我做化妆品代理期间赚的钱我还给杜鹃两万四千元，剩下赚的钱我都还账了，现在还欠杜鹃大约32万元。杜鹃给我转账都是通过微信转账和支付宝转账。在我在北京经营化妆品期间杜鹃向我要过好多次账，具体多少次我记不清楚了，我把钱还给别人了，没钱还给杜鹃了。杜鹃不知道我还账的事情。我不认识丁彦柯，我给杜鹃说公司活动有个尾款没有打，杜鹃说把钱打给我，我让杜鹃直接把钱转给丁彦柯，当时杜鹃给丁彦柯转了9900元。我总共欠了别人约136.5万元。2017年底我在朋友的介绍下开始玩黑彩，大约玩了半年左右，我输了一百多万，后来因为朋友和亲戚要账太多我就和丈夫刘某1离婚了。我经营化妆品盈利的钱大部分还之前欠的账了，有的用于进货了，还了杜鹃一部分。我借杜鹃这32万元是在北京做化妆品代理的。上述证据经庭审质证，客观真实，来源程序合法，本院依法予以认定有效。本院认为，被告人唐雪茹虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成了诈骗罪，公诉机关指控被告人唐雪茹犯诈骗罪事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。被告人唐雪茹案发后如实供述自己的罪行，系坦白，且系初犯，可酌情从轻处罚。被告人唐雪茹自愿认罪认罚，可从宽处罚。辩护人的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人唐雪茹诈骗他人财物依法应予以退赔。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人唐雪茹犯诈骗罪，判处有期徒刑六年五个月，并处罚金人民币50000元。罚金于判决生效后三日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，被告人唐雪茹先行羁押2日，折抵刑期2日。即自2020年4月22日起至2026年9月21日止）。二、责令被告人唐雪茹于判决生效后三日内退赔被害人杜娟316984.27元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  林文俊审 判 员  阙茂永人民陪审员  闫玉枝二〇二〇年十一月三十日书 记 员  郭繁荣