山东省济南市章丘区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0181刑初594号 公诉机关山东省济南市章丘区人民检察院。 被告人于德水，化名“于帅”“王连辉”，男，1987年5月22日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，无业，户籍地山东省济南市章丘区，住山东省济南市章丘区，因涉嫌犯合同诈骗罪于2018年9月16日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕，现羁押于济南市第四看守所。 辩护人白乐平，北京大成（济南）律师事务所律师。 辩护人亓晓琳，北京大成（济南）律师事务所实习律师。 被告人宋振，化名“宋子龙”，男，1991年12月14日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，无业，住山东省济南市章丘区，因涉嫌犯合同诈骗罪于2018年10月30日被刑事拘留，同年11月23日被逮捕，现羁押于济南市第四看守所。 辩护人李宝先，山东清照律师事务所律师。 被告人李正乐，化名“王斌”，男，1991年3月17日出生于山东省阳谷县，汉族，中专文化，户籍地山东省阳谷县，住山东省济南市章丘区，因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月15日被刑事拘留，同年10月22日被决定取保候审，因涉嫌犯合同诈骗罪，于2019年3月21日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕，现羁押于山东省济南市第四看守所。 辩护人张耀，山东舜天律师事务所律师。 被告人陶永刚，男，1971年7月10日出生于安徽省太和县，汉族，初中文化，无业，户籍地安徽省太和县，住河北省廊坊市三河市，因涉嫌犯合同诈骗罪，2019年3月23日被抓获羁押，于2019年3月27日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕，现羁押于山东省济南市第四看守所。 辩护人宫凯杰，山东鲁明律师事务所律师。 被告人刘鹏，男，1989年11月6日出生于山东省济南市，汉族，中专文化，无业，住山东省济南市章丘区，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年3月25日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕，现羁押于山东省济南市第四看守所。 辩护人赵玉丽，北京大成（济南）律师事务所律师。 被告人李宁，男，1989年2月22日出生于山东省济南市，汉族，中专文化，户籍地山东省济南市章丘区，住山东省济南市章丘区，因涉嫌犯合同诈骗罪，于2018年10月16日被刑事拘留，同年11月23日被取保候审。 辩护人苏云，北京大成（济南）律师事务所律师。 被告人刘永辉，化名“刘洋”，男，1988年4月21日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，无业，住山东省济南市章丘区，因涉嫌犯合同诈骗罪，于2018年10月18日被刑事拘留，同年11月23日被取保候审。 辩护人李嘉新，山东鲁明律师事务所律师。 被告人李**飞，男，1990年4月19日出生于山东省济南市，汉族，中专文化，无业，户籍地山东省济南市章丘区，住山东省济南市章丘区，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年3月20日被取保候审。 辩护人赵序伟，山东凌岳律师事务所律师。 辩护人王恩仓，山东凌岳律师事务所律师。 被告人段珂，男，1987年4月23日出生于山东省淄博市，汉族，初中文化，劳务人员，住山东省淄博市博山区，因涉嫌犯合同诈骗罪，于2018年10月25日被刑事拘留，同年11月22日被取保候审。 辩护人王海燕，山东翟誉博律师事务所律师。 山东省济南市章丘区人民检察院以章丘检刑检刑诉〔2019〕550号起诉书指控被告人于德水、宋振、刘永辉、李宁犯合同诈骗罪，段珂犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案于2019年7月12日向本院提起公诉。在本案审理过程中，山东省济南市章丘区人民检察院于2019年10月15日以章丘检一部刑诉〔2019〕755号追加起诉决定书追加指控被告人李正乐、陶永刚犯合同诈骗罪，被告人刘鹏、李**飞犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,2020年8月26日，公诉机关又以章丘检一部刑变诉〔2020〕5号变更起诉决定书，对本案指控的犯罪事实和罪名进行变更，指控被告人于德水、宋振、刘永辉、李宁、李正乐、陶永刚犯诈骗罪，被告人刘鹏、李**飞、段珂犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。本院于2017年7月12日立案受理，并依法组成合议庭，于2019年11月21日、2020年11月5日公开开庭进行了审理。山东省济南市章丘区人民检察院指派检察员蒋卫东出庭支持公诉，本案被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 山东省济南市章丘区人民检察院指控： 1.自2015年11月至2016年1月份期间，被告人于德水、宋振、刘永辉、李宁预谋后，通过微信、网络方式发布零首付购车抵押贷款虚假信息，吸引有贷款需求人员到章丘，在“真爱宾馆”，于德水、宋振、刘永辉、李宁根据分工，为贷款需求人员制作假房产证、工作证明、收入证明以及假银行流水等，对贷款需求人员进行包装，并由其配合分别到章丘、济南汽车销售公司，提交相关资料，通过汽车厂家所属金融公司审核通过后，再由垫资人被告人段珂或刘鹏首付20%至40%的车款，贷款人付首期分期付款，从4Ｓ店骗取车辆，给车辆上牌后，未实际抵押，直接由垫资人刘鹏或段珂将车开走转押他处。于德水、宋振、刘永辉、李宁从中分配差额，每辆车从中获利10000余元。以此方式分别对张某、宋某1、骆某、庞某实施诈骗，共诈骗丰田ＲＡＶ4、福泰蒙迪欧、大众途观等中高档汽车4辆。 2015年9月，被告人于德水、宋振、刘永辉采取上述手段，骗取慕某黑色大众轿车一辆涉案价值140400元。 案发后于德水等人失去联系，张某等人分别受到汽车担保公司追偿，并被诉至各地法院。 2.2017年4月至2017年9月份期间，被告人李正乐、陶永刚伙同于德水通过微信、网络方式发布零首付购车抵押贷款虚假信息，吸引有贷款需求人员分别来到淄博，住在火车站“佛缘宾馆”或“站前优品快捷酒店”，于德水化名王连辉，李正乐化名王斌，于德水、李正乐、陶永刚根据分工，让有贷款需求的人员提供身份证、结婚证等证件，为贷款需求人员制作假房产证、居住证、工作证明、收入证明以及假银行流水等，对贷款需求人员进行包装，并由其配合分别到青州“潍坊乾宝行汽车销售有限公司”、张店“远方丰田4Ｓ店”、济南槐荫“润华一汽大众4Ｓ店”、济南槐荫“润华丰田4Ｓ店”、德州“远方丰田4Ｓ店”汽车销售公司，提交相关材料，通过汽车销售公司合作伙伴平安银行审核通过，决定提供贷款，再由被告人刘鹏首付20%至30%的车款，从4Ｓ店骗取车辆，给车辆上牌后，由刘鹏直接将车开走或李**飞开到刘鹏处转押。于德水、李正乐、陶永刚从中分配差额，每辆车每人从中获利10000元至20000余元不等。以此方式分别对曾某、卢某、孟某、尹某、燕某、雷某、牟某、姜某实施诈骗，共诈骗宝马Ｘ3、丰田皇冠、丰田普拉多、奔驰Ｅ200、迈腾等中高档汽车8辆。案发后于德水、李正乐、陶永刚等人失去联系，部分贷款需求人受到平安银行追偿，并被起诉至各地法院。 2017年1月被告人宋振采取上述手段，骗取陈某白色奥迪轿车一辆。 其中被告人于德水参与诈骗13次，涉案价值2647740元，被告人李正乐参与诈骗8次，涉案价值1959080元；被告人陶永刚参与诈骗7次，涉案价值1777080元元；被告人宋振参与诈骗6次，涉案价值1008660元、被告人刘永辉参与诈骗5次，涉案价值688660元，被告人李宁涉案价值688660元，被告人刘鹏掩饰、隐瞒犯罪所得作案13次，涉案价值2835740元；被告人李**飞参与掩饰、隐瞒犯罪所得罪作案4次，涉案价值1030000元，被告人段珂参与掩饰、隐瞒犯罪所得1次，涉案价值132000元。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了被害人陈述、证人证言、物证、书证、被告人供述等证据，认为被告人于德水、宋振、刘永辉、李宁、李正乐、陶永刚的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，构成合同诈骗罪，被告人段珂、刘鹏、李**飞的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，提请本院依法判处。 对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实和罪名，被告人于德水未提出辩解和异议，但辩称其具有自首情节，提供了李**飞、李正乐、刘鹏、宋振、李宁、段珂的手机号及部分人的住址，为公安机关抓获其他人做出贡献，同时供述做假证的刘鹏及做假银行流水的刘斌，具有立功表现。被告人于德水的辩护人提出的辩护意见是：1.本案应定性为合同诈骗罪。2.公诉机关指控的犯罪数额有误。3.被告人于德水系初犯，具有自首情节，认罪态度较好，获利较少，所起作用较小，建议对其减轻处罚。 被告人宋振辩称，其在帮陈某购车过程中，没有非法占有的目的，对于公诉机关在起诉书中指控的其他犯罪事实，被告人宋振未提出辩解和异议。被告人宋振的辩护人提出，公诉机关指控宋振2017年1月份诈骗陈某白色奥迪轿车的犯罪事实及罪名不成立，对指控的其他犯罪事实及罪名无异议，但宋振系初犯、偶犯，有坦白情节，在其参与的犯罪中起次要作用，系从犯，主观罪过较轻，且当庭认罪认罚，认罪态度较好，建议对宋振从轻或减轻处罚。 对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实和罪名，被告人李正乐未提出辩解和异议，但辩称，其听于德水的安排干活，于德水给其发工资。被告人李正乐的辩护人提出：不能将8辆车的价值列为李正乐的涉案金额；被告人李正乐在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当减轻处罚；李正乐具有自首情节，应当减轻处罚；被告人李正乐获得愿意积极退赃；被告人李正乐系初犯，自愿认罪认罚，有悔罪表现，应当从轻处罚。 对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实，被告人陶永刚未提出辩解和异议，但辩称其没有分到钱，只是介绍客户，其具有自首情节。被告人陶永刚的辩护人提出的辩护意见是1.被告人陶永刚系初犯，具有坦白情节。2.被告人陶永刚系从犯。3.被告人陶永刚主观恶性较小，认罪态度较好，有悔罪表现。 被告人刘鹏对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未提出辩解和异议。被告人刘鹏的辩护人提出，对刘鹏的犯罪罪名无异议，但其系自首，主观恶性、社会危害性较小，其自愿认罪认罚，系初犯，应从轻或减轻处罚。 李宁辩称，没有参与于德水零首付购车的事情，但是知道于德水用卖车钱归还其钱。被告人李宁的辩护人提出的辩护意见是：1.被告人李宁不构成诈骗罪，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2.被告人李宁系从犯，具有坦白、立功情节，认罪悔罪，积极退赔，建议对其予以从轻处罚。 被告人刘永辉辩称，其2016年1月份才回章丘，参与了诈骗宋某1的犯罪行为，没参与其他的犯罪行为。被告人刘永辉的辩护人提出：公诉机关指控刘永辉参与诈骗65万余元事实不清，在2016年1月份之前的诈骗行为刘永辉未参加，相应诈骗数额应予扣除，刘永辉系从犯且系自首、初犯、偶犯，无犯罪前科，认罪认罚，应从轻、减轻处罚，建议适用缓刑。 被告人李**飞对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未提出辩解和异议。被告人李**飞的辩护人提出，李**飞主观恶性不大，在掩饰、隐瞒犯罪所得罪中所起作用较小，系从犯；李**飞系自首、初犯，认罪、悔罪态度较好，积极退赔，建议对李**飞适用缓刑。 被告人段珂对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未提出辩解和异议。被告人段珂的辩护人提出的辩护意见是：被告人段珂系初犯，具有自首情节，主动退赔，主观恶性不大，建议对其适用缓刑。 被告人及其辩护人就上述辩解和辩护意见未提供新的证据。 经法庭审理查明： 一、2015年初，被告人于德水、宋振预谋通过在网络上发布零首付购车抵押贷款的虚假信息，引诱被害人办理零首付购车，然后将车转卖的方式实施诈骗。2015年9月至2016年1月份期间，于德水化名“于帅”、宋振化名“宋子龙”，为被害人制作虚假的房产证、工作证明、收入证明以及假银行流水等，对被害人进行“包装”，并让被害人分别到章丘、济南的汽车销售公司，提交相关虚假的资料，由被告人垫付首付款，并让被害人在汽车销售公司合作的金融机构办理按揭贷款，自4S店购买车辆，给车辆上牌后，交由刘鹏或段珂将车开走转卖，扣除垫资款和利润后，将余款交给于德水，由于德水分配。其中，被告人刘永辉化名“刘洋”，于2016年初参加了被告人于德水、宋振的诈骗犯罪活动。被告人李宁明知被告人于德水、宋振诈骗他人钱财，仍然接受于德水、宋振等人用赃款归还的借款50000元。截至案发，五名被害人未实际取得车辆，却背负车辆贷款共计688660元。具体犯罪事实如下： （一）2015年9月21日，被告人于德水、宋振以上述方式让被害人慕某在章丘百盛汽车销售服务有限公司购买大众迈腾一辆，使被害人慕某未实际取得车辆，却背负车辆贷款155800元。该车交由刘鹏转卖。 （二）2015年11月30日，被告人于德水、宋振以上述方式让被害人庞某在济南祥福汽车服务有限公司购买福特蒙迪欧一辆，使被害人庞某未实际取得车辆，却背负车辆贷款145000元。该车交由刘鹏转卖。 （三）2015年12月3日，被告人于德水、宋振以上述方式让被害人张某星在章丘明星丰田汽车销售服务有限公司购买丰田ＲＡＶ4一辆，使被害人张某未实际取得车辆，却背负车辆贷款125860元。该车交由刘鹏转卖。 （四）2015年12月，被告人于德水、宋振以上述方式让被害人骆某在章丘福特4Ｓ店购买福特翼虎一辆，使被害人骆某未实际取得车辆，却背负车辆贷款130000元。该车交由刘鹏转卖。 （五）2016年1月，被告人于德水、宋振、刘永辉以上述方式让被害人宋某1在济南银座大众4Ｓ店购买大众途观一辆，使被害人宋某1未实际取得车辆，却背负车辆贷款132000元。该车交由段珂转卖。 二、2017年1月，被告人宋振采取上述手段，让被害人陈某购买白色奥迪轿车一辆，使被害人陈某未实际取得车辆，却背负车辆贷款320000元。该车交由刘鹏转卖。 三、经过预谋，被告人于德水邀请李正乐到淄博等地继续以上述方式实施诈骗。2017年6月至2017年9月份期间，被告人于德水、陶永刚在网络上发布零首付购车抵押贷款虚假信息，于德水化名“王连辉”，李正乐化名“王斌”，陶永刚负责联系介绍被害人，被告人于德水、李正乐准备购车需要的虚假材料，对被害人进行“包装”，之后分别到青州“潍坊乾宝行汽车销售有限公司”、张店“远方丰田4S店”、济南槐荫“润华一汽大众4S店”、济南槐荫“润华丰田4S店”、德州“远方丰田4S店”等汽车销售公司，由被告人垫付首付款，让被害人在汽车销售公司合作的金融机构办理按揭贷款，购买车辆，给车辆上牌后，由刘鹏直接将车开走或由李**飞开到刘鹏处以转押方式转卖。扣除垫资款和利润后，刘鹏将余款交给于德水，由于德水分配。截至案发，八名被害人未实际取得车辆，却背负车辆贷款共计1959080元。 （一）2017年6月，被告人于德水、李正乐以上述方式让被害人孟某在淄博远方丰田汽车销售服务有限公司购买丰田皇冠一辆，使被害人孟某未实际取得车辆，却背负车辆贷款182000元。该车交由刘鹏转卖。 （二）2017年7月，经被告人陶永刚介绍，被告人于德水、李正乐以上述方式让被害人尹某在德州市庞大之星汽车销售服务有限公司购买奔驰Ｅ200一辆，使被害人未实际取得车辆，却背负车辆贷款321600元，后经尹某追讨，被告人陶永刚退给尹某11600元。该车由被告人李**飞开回章丘，交由刘鹏转卖。 （三）2017年7月，经被告人陶永刚介绍，被告人于德水、李正乐以上述方式让被害人曾某在潍坊乾宝行汽车销售有限公司购买棕色宝马Ｘ3一辆，使被害人曾某未实际取得车辆，却背负车辆贷款265000元。该车由被告人李**飞开回章丘，交由刘鹏转卖。 （四）2017年8月，经被告人陶永刚介绍，被告人于德水、李正乐以上述方式让被害人卢某在潍坊乾宝行汽车销售有限公司购买白色宝马Ｘ3一辆，使被害人卢某未实际取得车辆，却背负车辆贷款290080元。该车由被告人李正乐开回章丘，交由刘鹏转卖。 （五）2017年7月，经被告人陶永刚介绍，被告人于德水、李正乐以上述方式让被害人燕某在淄博远方丰田汽车销售服务有限公司购买丰田霸道一辆，使被害人燕某未实际取得车辆，却背负车辆贷款300000元。该车交由刘鹏转卖。 （六）2017年8月30日，经被告人陶永刚介绍，被告人于德水、李正乐以上述方式让被害人姜某在济南润华丰田汽车销售服务有限公司购买丰田霸道一辆，使被害人姜某未实际取得车辆，却背负车辆贷款298000元。该车由被告人李**飞开回章丘，交由刘鹏转卖。 （七）2017年9月7日，经被告人陶永刚介绍，被告人于德水、李正乐以上述方式让被害人雷某在山东润捷汽车销售有限公司购买黑色大众迈腾一辆，使被害人雷某未实际取得车辆，却背负车辆贷款157000元。该车交由刘鹏转卖。 （八）2017年9月7日，经被告人陶永刚介绍，被告人于德水、李正乐以上述方式让被害人牟某在山东润捷汽车销售有限公司购买黑色大众迈腾一辆，使被害人牟某未实际取得车辆，却背负车辆贷款157000元。该车由被告人李**飞开回章丘，交由刘鹏转卖。 综上所述，被告人于德水参与诈骗13次，给被害人造成损失2647740元；被告人宋振参与诈骗6次，给被害人造成损失1008660元；被告人李正乐参与诈骗8次，给被害人造成损失1959080元；被告人陶永刚参与诈骗7次，给被害人造成损失1777080元；被告人刘永辉参与诈骗1次，给被害人造成损失132000元。被告人刘鹏掩饰、隐瞒犯罪所得作案13次，涉案价值2835740元；被告人李宁掩饰、隐瞒犯罪所得5次，涉案价值688660元；被告人李**飞参与掩饰、隐瞒犯罪所得罪作案4次，涉案价值1030000元；被告人段珂参与掩饰、隐瞒犯罪所得1次，涉案价值132000元。 另查明,案发后，登记所有人为慕某的鲁ＡＡ××××的大众迈腾轿车、登记所有人为庞某的鲁ＡＭ0211的白色福特车、登记所有人为尹某的鲁Ｎ8××××的黑色奔驰车、登记所有人为卢某的鲁ＣＣ××××的白色宝马车、登记所有人为姜某的鲁ＡＸ××××的白色丰田车、登记所有人为牟某的鲁ＡＧ××××的大众迈腾轿车，已被公安机关追回。案发后，段珂退赔132000元，李宁退赔255860元，李**飞退赔565000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实: (一)综合证据 1.报案记录、案件来源说明证明：2017年11月29日，孟某、尹某、燕某到淄博市张店区公安分局火车站广场派出所报案称，三人于2017年6月至8月间，被王连辉（音）等人通过贷款购买汽车，再利用所购车辆进行抵押获取小额贷款的方式骗取三人所购车辆。2017年12月18日，平安银行汽车金融事业部潍坊分部客户经理郝某到潍坊市××队报案称，2017年7月25日至8月23日间，曾某、卢某通过相同中间人介绍从青州乾宝行汽车销售公司购买宝马车各一辆，并在平安银行汽车金融事业部潍坊分部申请个人汽车消费贷款265000元、290080元，贷款下来后，二人拒不还贷，且贷款所购车辆不知去向，要求立案查处。章丘公安机关在工作中发现于德水等人涉嫌诈骗犯罪，于2018年8月16日立案侦查。 2.到案说明证明：被告人于德水于2018年9月16日到公安机关投案，如实供述了犯罪事实；2018年10月30日9时，公安机关在章丘区盛世国际3-1-1603将被告人宋振抓获。2018年9月15日，经公安机关电话通知，李正乐到公安机关配合调查；2019年3月22日，被告人陶永刚在三河市燕郊镇被公安机关抓获，2019年3月23日至2019年3月27日被临时羁押在北京市公安局通州分局看守所。2018年10月18日10时，被告人刘永辉经公安机关电话传唤到案；2019年3月25日，经公安机关电话通知，被告人刘鹏自行到案接受讯问；2018年10月16日16时，公安机关将被告人李宁抓获；2019年3月20日，经公安机关电话通知，被告人李**飞自行到案接受讯问；2018年10月25日，菏泽市公安局开发区分局火车站派出所将被告人段珂抓获。 3.无犯罪情况说明及户籍信息证明：被告人于德水系1969年1月14日出生；宋振系1991年12月14日出生；李正乐系1991年3月17日出生；被告人陶永刚系1971年7月10日出生；被告人刘永辉系1988年4月21日出生；被告人刘鹏系1989年11月6日出生；被告人李宁系1989年2月22日出生；被告人李**飞系1990年4月19日出生；被告人段珂系1987年4月23日出生，案发前均无犯罪记录。 4.被告人于德水的供述证明：2015年初，其欠着李宁钱，还不上李宁。李宁介绍其认识宋振，当时宋振已经干零首付购车很长时间了，李宁让其向宋振学学零首付购车，这样其和宋振、李宁开始从事零首付购车诈骗的事情。2016年初，刘永辉又加入其几人诈骗的事情。作案时，其几人都用假名，其使用“于帅”的假名，宋振使用“宋子龙”的假名，刘永辉使用“刘洋”的假名，因为李宁一般不出面，所以他没有假名。其在网上发布“零首付购车”或者“购车融资”的广告，有资金需求的人看到后和其联系，也有中介向其提供有资金需求的人，其声称可以帮助他们通过零首付的方式买到车，之后使用车辆抵押办理贷款或者信用卡，给他们伪造房产证、收入证明、银行交易流水等手续，通过提车手续比较简单的4Ｓ店选择车辆，然后将假证件提交给4Ｓ店，并制作好应付4Ｓ店回访的内容，让购车人应付回访。回访成功后，4Ｓ店通知提车，其为购车人垫付购车首付款、车辆保险、4Ｓ店手续费、车辆购置税等费用后提车。提车之后，其将车辆藏起来一段时间或者直接将车转押给收抵押车的人，一般收抵押车的人就是购车时支付首付款的人，他们直接将车辆抵押价格扣除首付费用，将差价给其几人，其几人平分。其和宋振负责联系需要资金的人或者联系中介，联系4Ｓ店,到4Ｓ店看车，提前嘱咐销售人员等其联系的人到店后该怎么说，制作假证件；刘永辉2016年初加入后，负责看管客户和制作假证；李宁不出面，负责出主意，提出车后李宁和刘鹏收抵押车。因为找其购车的人一般是付不起首付款，其一伙人向购车人谎称替购车人垫付首付款，车辆提出后将车办理抵押贷款，贷款办理下来之后扣除相应首付款等前期费用，再连同车一起给购车人，在车贷办理出之前，车辆由其一伙人掌控，办理贷款只是幌子，目的是车辆提出后由其控制，将车再抵押出去。其一伙人让购车人签订一份抵押借款合同，大致内容为购车人自愿将车辆抵押，如不还钱其一伙人有权处置车辆。签订抵押借款合同的目的是为了防止其几人将车辆转押后购车人要不回车辆向公安机关报警，其一伙人便可向公安机关提供抵押合同，让公安机关误认为与购车人系经济纠纷而非诈骗。刘鹏和段珂都知道其几人诈骗的事情，他们就相当于其几人的合伙人，他们除了不知道其和宋振、李宁分钱的事情，其他的都知道。大众车都是按照4Ｓ店内指导价的5.3折左右给刘鹏或段珂，福特车是按照4Ｓ店内的指导价的5.1折左右给他们，他们按照5.5折以上的价格转卖给别人。后来，其和宋振闹了矛盾，2017年初不干了。再后来，其朋友李**飞又和其商量继续干，李正乐也参与进来，于是2017年五六月份，其和李正乐一起到淄博采取同样的方式从事零首付购车，到淄博后的第一个客户是孟某，之后孟某又介绍其认识了陶永刚，陶永刚给其介绍了好几个客户。几人中，陶永刚负责联系客户，李正乐负责包装客户，其负责从刘鹏处借首付款及将车辆转押，李**飞负责将车开走。 5.被告人宋振的供述证明：2014年的冬天，其和于德水、李宁一起吃烧烤，于德水提出与其合作，于德水负责找客户、其负责联系车源，经过运作，从4S店提出车，由刘永辉负责将车开走，于德水负责转押卖掉。于德水在网络上发布零首付购车的虚假消息，吸引有贷款需求的客户到珍珠泉路口的真爱宾馆，于德水负责买车人的吃住。其之前认识双山街道办滕朋村的刘鹏，知道他能刻假章，于是将他介绍给于德水，于德水负责制作购车需要的假手续，其带着假手续和客户到4S店选车，然后让客户根据其几人准备好的内容应付回访，通过回访后就可以提车。于德水、刘永辉和客户到4S店提出车后卖给明水街道办的刘鹏、淄博的段珂。于德水每天给其100元钱、客户提车的那天是200元，在客户提车时，于德水将报酬给其，其一共获利一万元左右。见客户时，其自称“宋子龙”、于德水自称“于帅”、刘永辉自称“刘洋”。首付款是于德水借刘鹏或段珂的钱。 6.被告人刘永辉的供述证明：2016年1月开始，其跟着于德水从事自4S店买车后再转卖给收抵押车的人。于德水负责联系买车人，制作假证件，操作首付款；宋振之前在4S店卖过车，比较懂车，所以负责联系4S店，选择车型，宋振和刘鹏很熟；其负责到4S店开车，在买车人到4S店交首付款时，于德水和宋振让其看着买车人，防止他们拿钱跑了。于德水将车提出来后，让其将车开走，交给刘鹏。于德水向买车人自称叫“于帅”，宋振向买车人自称叫“宋子龙”，于德水他们叫其“老刘”。其跟着于德水到济南银座汽贸、济南润华汽贸提过车，但没有在章丘提过车。 7.被告人李宁的供述证明：2013年，其认识了于德水。2014年，其通过明水牛牌村的刘鹏（他是收抵押车的）认识了宋振；刘永辉和于德水合伙开过手机店，其经常去找于德水，于是认识了刘永辉。当时于德水欠其一万元左右，宋振欠其十七万左右。其通过刘鹏认识宋振的时候，宋振就给别人办理贷款业务，从中拿提成，明白抵押车贷款的事情。大约在2014年底或者2015年初，其和于德水、宋振在杨胡村一个地方吃饭，于德水向宋振咨询办理贷款和抵押车的事情，之后不久，于德水和宋振就开始干零首付购车。于德水先在网上发布零首付购车的广告，买车人看到广告后和于德水他们联系，于德水让买车人到章丘后，安排他们住在珍珠泉路口的“真爱宾馆”，于德水和宋振给买车人办理假房产证、假银行流水、假工作证明，他们将这个过程称为“包装”，之后于德水、宋振领着买车人到4S店选车，并且于德水、宋振联系收抵押车的人垫付提车时的费用，将车提出来之后，收抵押车的人直接将车开走，将车转卖后，收抵押车的人将赚的钱的一部分给于德水他们。主要是于德水和宋振两个人办理零首付购车的手续，刘永辉给于德水、宋振打下手。其知道明水牛牌村的刘鹏和一个淄博收抵押车的人给于德水他们垫资。于德水、宋振弄了车后，其就让于德水、宋振还钱，于德水和宋振大约还给其五万元左右。 8.被告人李正乐的供述证明：其和于德水、李**飞在章丘一起干娃娃机时认识。办理抵押车时，于德水对外称“王连辉”，其对外称“王斌”，其二人和客户谈好后，提车时李**飞到淄博，负责开车。于德水从网上或通过中介联系客户，找到客户后于德水负责向客户介绍贷款流程，首先是分期贷款买车，再用车办理小额贷款，给客户承诺办理小额贷款的数额是车款的一到两倍，通过这种高额贷款来吸引客户，购车的客户都是急需用钱，客户来后，于德水安排其跑腿，陪着客户，晚上和客户一起住，然后到4S店办理购车、确定车型，首付款及相关费用由于德水联系刘鹏出，提出车后，其将车开出交给李**飞，李**飞将车开回章丘，其也到章丘送过车。于德水联系过网上贷款或者信用卡，具体额度也就几万块，和之前跟客户承诺的额度差的很远。开始时，于德水承诺一个月给其6000元，到实际干时按200元一天给其工资，于德水一共给其18000元。主要是其和于德水、老陶（陶永刚）实施诈骗，陶永刚是中介。其一共参与了八辆车的诈骗行为。 9.被告人陶永刚的供述证明：2017年，其在北京创辉科技公司工作，主要做信用贷款、小额贷款，同年7月份，公司业务经理让其到淄博做业务，公司业务员王鹏将其接到“佛缘宾馆”，于德水向其介绍了零首付购车的情况，用客户资质，于德水出首付，提出车后，有十多家小贷公司可做车辆抵押贷款，贷款成功以后，其公司提8%，其个人可提2%。其介绍的客户见到于德水之后，除了身份信息是真的外，工作单位、收入证明、房产信息、银行流水都是于德水伪造的。其通过公司工作人员王大鹏介绍燕某购买一辆白色丰田普拉多，通过公司工作人员霍建兵介绍尹某购买一辆黑色奔驰汽车，通过公司工作人员王**强介绍曾某购买一辆棕色宝马Ｘ3，通过一个中介介绍牟某购买一辆大众迈腾汽车，介绍卢某购买了一辆白色宝马汽车。其只是想通过介绍客户赚点钱，都是于德水具体操办的，李正乐负责跑腿。 10.被告人段珂的供述证明：其从事二手车生意，2016年1月份的一天，于德水在微信上说有一台车要抵押，并且和其说了车的情况，是一辆棕色大众途观新车，刚上牌，还给其看了车主签订的车辆质押合同，车辆行驶证，其以9万多的价格收购了这辆大众途观越野车。 11.被告人刘鹏（明水牛牌村人）的供述证明：2015年底，于德水让其帮他卖一辆车，他给其车牌子、行驶证、车钥匙、保险单还有车辆抵押合同、车主同意抵押车辆的视频、完税证明，其从微信群里发广告将车卖掉。于德水给其的车都是新车，价格都是新车价格的一半多一点。其从于德水处收了12辆车。 12.被告人李**飞的的供述证明：其和李宁是堂兄弟。2013年左右，于德水在汇泉路体育场东边经营手机店，李宁到于德水手机店买手机号时认识了于德水，后来其通过李宁认识了于德水。2017年下半年的一天，于德水给其打电话，让其到淄博张店给他开一辆车，其坐火车到张店后，在火车站附近见到于德水和李正乐，于德水给其一把棕色宝马车的车钥匙，其开到章丘百脉泉公园北门附近，交给刘鹏。2017年6、7月份，还是于德水给打电话，其坐火车到张店火车站附近，见到于德水、李正乐，其开回一辆白色丰田越野车新车，其在义乌市场交给了刘鹏。其从德州帮于德水开回一辆黑色奔驰越野车给了刘鹏。2017年下半年，其从济南天桥区一个停车场开回一辆黑色大众轿车，给了刘鹏。于德水给其报销路费、加油费，还请其吃饭。 13.证人刘鹏（枣园南皋埠村）的证言证明：其住章丘区××街道××村，曾经给于德水做过假印章，一枚假印章收取于德水50元钱。 14.被告人段珂辨认笔录：被告人段珂辨认出被告人于德水、宋振、刘永辉。 15.被告人于德水辨认笔录证明：被告人于德水辨认出垫购车首付款、收抵押车的被告人段珂、刘鹏。 16.扣押决定书、扣押清单证明：扣押段珂人民币15万元。 17.公安机关出具的说明、物证照片：案发后，登记所有人为慕某的鲁ＡＡ××××的大众迈腾轿车、登记所有人为庞某的鲁ＡＭ0211的白色福特车、登记所有人为尹某的鲁Ｎ8××××的黑色奔驰车、登记所有人为卢某的鲁ＣＣ××××的白色宝马车、登记所有人为姜某的鲁ＡＸ××××的白色丰田车、登记所有人为牟某的鲁ＡＧ××××的大众迈腾轿车，已被公安机关追回。 （二）诈骗被害人慕某的证据 1.被害人慕某的陈述证明：2015年9月，其通过于学国知道了零首付购车的事情，当时其正好需要一辆车，于是和于学国到章丘百脉泉北门附近的“真爱宾馆”见到了于德水（当时自称叫于帅）、宋姓男子、刘洋等人。他们将其安排在该宾馆内居住，房间费和日常消费都由他们负责。于德水简单向其介绍零首付购车后，领着其到章丘大众4Ｓ店百盛汽车有限公司选车，最后其选了一辆1.8Ｔ尊贵型迈腾轿车，之后回到真爱宾馆，于德水向其要身份证称要给其办理材料对其进行包装。之后，于德水给其办理了假房产证、假工作证明，于德水、宋姓男子等人让其带着材料到4Ｓ店签首付购车合同，在4Ｓ店门口，于德水给其七万多元现金让其交首付款和其他费用，办完手续后，其开车拉着于德水、宋姓男子到章丘车管所挂了牌，车牌号是鲁ＡＡ××××，登记在其名下。办完挂牌手续后，一个高个子年轻男子开着这辆车将其几人拉回宾馆，之后那名男子就开着迈腾车离开。于德水让其签了一份车辆抵押转让合同，当时他们说怕其不还给他们车辆首付款，他们让其签这个合同，算是给他们一个“保险”，让其回家等着，等他们将车抵押办理好贷款之后再将迈腾车给其。过了十多天，其联系于德水，于德水称车辆抵押贷款还没有办好，让其再等等，之后其联系不上于德水了。后来，其没有还车辆的分期款，被大众汽车金融有限公司起诉。 2.慕某辨认笔录证明：慕某辨认出刘鹏系开走迈腾汽车的高个子男子，辨认出刘永辉系自称叫“刘洋”的男子，宋振系为其办理零首付购车的宋姓男子。 3.借款材料证明：慕某于2015年9月21日在章丘百盛汽车销售服务有限公司购买1.8Ｔ尊贵型大众迈腾一辆，车价228000元，首付67000，贷款155800元。 4.北京市朝阳区人民法院传票、执行通知书证明：大众汽车金融（中国）有限公司向北京市朝阳区人民法院申请强制执行慕某。 5.被告人于德水供述证明：其和宋振、刘永辉、李宁、刘鹏等人诈骗了慕某一辆黑色大众迈腾轿车，其和宋振、刘永辉领着慕某到4Ｓ店办理的购车业务，刘鹏垫付的首付款，其制作的假手续，这辆车一共获取了一万元左右的利润，其和宋振、李宁平分，不记得是否分给刘永辉钱。 6.被告人宋振供述证明：其和于德水、刘永辉诈骗慕某一辆黑色大众迈腾。 （三）诈骗被害人庞某的证据 1.被害人庞某的陈述证明：2015年11月份，其因经营需要欲贷款，其朋友介绍其找到于德水，于德水建议其先买车后用该车办理贷款，利息低，其同意，同年11月23日左右，其到章丘“真爱宾馆”，见到了于德水（自称叫于帅）、宋振（自称叫宋子龙）等人，于德水等人承诺买一辆20万左右的车可贷出30万元，利息不高，贷款办出前，其不用花钱，贷款办出后其交给于德水等人贷款额的15%作为费用，车可以开走。于德水带其到明水眼科医院附近的福特4Ｓ店选定了一辆福特蒙迪欧汽车，随后于德水等人为其制作了假的房产证（章丘区齐鲁涧桥小区7号楼2单元502）、银行流水等材料，其和于德水将材料交到4Ｓ店，通过了银行的电话回访后，于德水等人带其到4Ｓ店提车，于德水安排一个人交了首付，将车提出，回到宾馆，于德水让其签了一份抵押借款合同以及12万元的借条，主要是贷款办成的费用和首付钱，其没有多想便签了字。2015年12月4日，其和于德水给车辆挂牌，车牌号为鲁ＡＷ××××，之后于德水让其回老家等贷款结果，回家之后其多次电话联系于于德水，也多次到章丘找过于德水，于德水一直以忙为由推脱，宋振还让其举着身份证拍照。2016年2月份，于帅继续推脱，其感觉被骗，其联系了福特汽车4Ｓ店北京总部，总部工作人员提醒其可能被骗了，其联系上张某等几个相同遭遇的人，此时于德水从微信上将其几个人拉黑，并且电话也拒接。其未再见到购买的汽车，也没有该车的任何手续，不清楚车辆情况，其还了一个月的车贷约4200余元，其余未再还款。 2.庞某辨认笔录证明：庞某辨认出于德水系自称“于帅”的男子，宋振系自称“宋子龙”的男子，刘永辉系自称“刘洋”的男子。 3.汽车消费贷款合同、机动车销售统一发票证明：庞某从福特4Ｓ店通过通过汽车消费贷款的方式购入福特汽车一辆，车辆价格207800元，首付62800元，在兵器装备集团财务有限责任公司贷款145000元。 4.章丘区不动产登记信息查询结果、房屋产权证复印件证明：庞某在章丘区无房产登记信息，无城1××9号房产登记信息，城1××9号房屋产权证系伪造。 5.被告人于德水的供述证明：2015年底，庞某和其几人联系，其和宋振给他办理的零首付购车，在福特4Ｓ店购买了一辆白色福特蒙迪欧轿车，刘鹏出的首付款，车提出来后给了刘鹏，刘鹏给了其一万元左右，其和宋振、李宁平分。 6.被告人宋振的供述证明：车辆登记为庞某的白色福特翼虎是其和于德水、刘永辉诈骗的。 （四）诈骗被害人张某的证据 1.被害人张某的陈述证明：2015年11月份，其因个体经营需要办理贷款，但其银行已有贷款，暂无法再贷，其朋友刘召亮、孙长英夫妻说章丘有人能办理零首付购车，提车后便可办理抵押贷款，贷款出来之前不需要花钱，利息也不高，其在刘召亮夫妻和王涛的介绍下，到章丘“真爱宾馆”见到于德水（自称叫于帅）、宋振（自称叫宋子龙）和另外几个人，于德水等人介绍了零首付购车流程，即由他们垫资首付，购买一辆分期付款车辆，提车后再办理抵押贷款，并承诺买一辆20万左右的车辆能贷出30万元，利息不高，贷款下来之前，其不需要出钱，贷款办下来之后，支付给于德水等人贷款额的15%手续费即可。于德水等人拿走其身份证和结婚证，办理了假的房产证、工作证明、银行流水等材料，对其包装。2015年11月30日左右，其和于德水、宋振、刘召亮、王涛到明水眼科医院附近的丰田4Ｓ店选车，其选了一辆白色丰田ＲＶ4越野车，次日4Ｓ店回访，其根据于德水给的资料应付回访通过。2016年12月2日上午，其与于德水等人到丰田4Ｓ店签订分期购车合同及保险手续，当天下午于德水让一个叫刘鹏的人把分期购车的首付交上，加上保险一共7万多，交完钱后，其在购车合同上签字，之后于德水、刘鹏等人让其签订了一份抵押借款合同，其是甲方，乙方为于德水等人，主要内容为，其欠乙方10万元，并以刚分期购买的丰田ＲＶ4越野车作抵押，若其不还钱，乙方有权处置该车辆，其签名摁了手印。双方之前约定贷款办理下来后，其支付15%的好处费给于德水等人，双方协商好3万元好处费。同年12月4日，于德水电话告知其车已提出，让其选车牌号，其确定了车牌为鲁ＡＷ××××，其离开章丘时，于德水承诺一个月后贷款可以办下来，让其一个月后到章丘。2016年1月初，其到章丘找于德水，于德水很生气，其给了于德水100元，之后宋振让其拿着身份证照相为办理贷款用，其按照要求照做，宋振让其回家等候。2016年1月底其到章丘，河北公安机关和其联系，告知其名下的白色丰田ＲＶ4越野车在河北被盗，其怀疑于德水将其车辆已卖。其随后联系于德水，于德水称车在济南，但不让其见车，其要求于德水给办理贷款，于德水便让其到济南长途汽车站附近的一家手机贷款公司，其发现是办理一千元左右的贷款，其意识到被于德水欺骗，之后其到章丘找于德水，但找不到他们一伙人。 2.张某辨认笔录证明：张某辨认出于德水系自称“于帅”的男子，宋振系自称“宋子龙”的男子，刘永辉系自称“小刘”的男子。 3.收入证明、房产证、购车合同、机动车销售统一发票、抵押贷款合同、民事诉状等书证证明：张某从章丘明星丰田汽车销售服务有限公司通过分期付款方式购入丰田ＲＶ4汽车一辆，总价179800元，车牌号为鲁ＡＷ××××，并在丰田汽车金融（中国）有限公司办理了车辆抵押贷款125860元，后张某因未还贷款，被起诉至人民法院。 4.被告人于德水的供述证明:2015年11月份左右，张某想购车，因付不起首付，便找到刘召亮，刘召亮联系德州的一名叫王涛的男子，王涛和刘召亮一起找到其一伙人，王涛称张某想购车，不是单纯想办贷款，让其多办一些贷款，可以多收些好处费，其应承下来。二人离开一月后，张某自己到章丘，其一伙人安排张某住在章丘百脉泉附近的“真爱宾馆”，其和宋振向张某详细介绍了零首付贷款的操作流程，并对张某进行包装，给她制作假的证明，替她将首付款垫给4Ｓ店后，让4Ｓ店相信张某有工作有房子，支付首付后有能力承担之后的分期款项，目的是让4Ｓ店能让其将车提出来，其和宋振向张某承诺购买20万左右的车能贷出30万元，且利息不高，贷款办理之前不需要花钱，贷款办理下来只需要支付给其百分之十五的费用。其一伙人向张某说这个的目的一是配合王涛，二是为了让张某配合其一伙人从4Ｓ店将车提出来，其一伙人再将车变卖后获取利润。后其一伙人根据张某提供的身份证和结婚证，为其办理了假的房产证、工作证，最后在章丘明星丰田4Ｓ店让张某选购了一辆丰田ＲＶ4汽车，车价16万左右，其将之前准备好的假证件等办理分期所需手续给了张某，张某将手续提供给4Ｓ店，然后等待回访，第二天4Ｓ店回访，张某按照宋振的安排接受回访成功，第三天其和宋振、张某以及她的朋友王涛、刘召亮到4Ｓ店提车，其或者宋振联系收抵押车的刘鹏，由刘鹏先帮张某垫付首付款、购置税、保险等费用，车提出后，直接由刘鹏开走，然后刘鹏告诉其一伙人车辆抵押的价格，办理完之后，刘鹏共给其一万元左右的利润，刘鹏通过手机银行转到其账户上，其与李宁、宋振三人平分。 5.被告人宋振的供述证明：其和于德水、刘永辉诈骗张某一辆白色丰田ＲＡＶ4。 （五）诈骗被害人骆某的证据 1.被害人骆某的陈述证明：2015年12月份，其欲贷款做生意，其朋友王涛说章丘有零首付购车，提出车后可办理车辆抵押贷款，贷款前不需要花钱，利息也不是很高，其在王涛介绍下到章丘“真爱宾馆”，见到了于德水（自称叫于帅）、宋振（自称叫宋子龙）和另外几个人，于德水向其介绍零首付购车，购车之后再抵押贷款，利息不是很高，贷款办下来后给他们15%的费用。于德水等人将其身份证、结婚证都要走了，为其制作假的房产证、工作证明和银行流水等材料。同年12月15日左右，于德水、宋振、刘召亮、王涛带着其到明水眼科医院附近的福特汽车4Ｓ店选购了一款福特翼虎越野车，通过电话回访后，于德水等人带其到4Ｓ店提车，于德水安排了一个人交了首付和保险，一共8万多，于德水让其签了一份抵押借款合同，主要内容为其欠甲方8万多元，并以分期购买的福特翼虎越野车作为抵押，若其不能还钱，对方有权处置该车辆，随后其返回老家，之后于德水电话联系让其选车牌号，其选了鲁Ａ6××××，离开章丘时于德水承诺半个月就能办下贷款，让其半月后到章丘，半月后其到章丘找于德水，于德水很生气，让其回家等结果。一周后，其和王涛到章丘找于德水，半路上王涛接到于德水电话，于德水称车已经卖了，此后其再未见到于德水等一伙人。 2.骆某辨认笔录证明：骆某辨认出刘鹏系垫付车辆首付款、收抵押车的男子，于德水系自称“于帅”的男子，宋振系自称“宋子龙”的男子，刘永辉系自称“刘洋”的男子。 3.购车手续、购车发票、汽车消费贷款合同等书证证明：骆某被包装后，从4Ｓ店购入福特翼虎汽车一辆，总价219800元，并办理了车辆抵押贷款130000元。 4.被告人于德水的供述证明：2015年12月份，骆某想办理贷款，通过王涛、刘召亮找到其几人，其向骆某详细介绍了零首付购车的流程，将车提出来后抵押贷款，其收取办理贷款额度15%的手续费。其几人根据骆某提供的身份证、结婚证，给他制作了假的房产证、假工作证明、假银行流水，之后其和宋振、刘召亮、王涛带着骆某到明水眼科医院附近的福特4Ｓ店，选了一辆售价为194800元的白色福特翼虎越野车，提交了提车所用的假手续，之后回到真爱宾馆等回访电话，并将回访时的问题罗列到一张纸上，让他应付回访。回访成功之后第二天，其和宋振、刘召亮、王涛领着骆某到4Ｓ店提车，首付款大约八万多，由刘鹏提供，让骆某交给4Ｓ店，并让骆某签了抵押借款合同。从4Ｓ店提车之后，收抵押车的人就将车开走了。这辆车挣了大约10000元左右，其和宋振、李宁平分了。 5.被告人宋振的供述证明：车辆登记为骆某的白色福特翼虎是其和于德水、刘永辉诈骗的。 （六）诈骗被害人宋某1的证据 1.被害人宋某1的陈述证明：2016年1月份，其欲购买一辆大众途观越野车，从网上看到章丘有零首付购车的广告，便联系了于德水（自称叫于帅），于德水称不用其付首付，购买一辆车，其只需分期付款还车贷即可，并能办理车款2倍左右的贷款，其需要支付总贷款金额15%的好处费。2016年1月2日左右，其到章丘“真爱宾馆”，见到了于德水、宋振（自称叫宋子龙）、老刘等人，于德水等人为其制作假的房产证（房产证地址为章丘双山泉山逸品小区）、工作证明（济南力诺瑞特公司）和银行流水等材料，宋振将这些假资料交给其，并让老刘带着其到济南银座大众4Ｓ店选购了一款棕色大众途观越野车，提交了伪造的资料，办理了抵押贷款，之后又按照他们准备好的内容应付了回访。第二天，于德水和另外二个小伙子与其一起去提车，于德水给其一张农行卡，并告知其密码，其用该卡从4Ｓ店交了首付和保险，办理完手续后，其取车挂牌，车牌号为鲁Ａ1××××,随后其与于德水签订了一份车辆抵押协议，其将车辆先放于德水处抵押给于德水，并出具了一份10万元的借条，于德水承诺用该车能办理下来至少12万元额度的信用卡，待办下贷款其可将车开走，后来于德水等人既未办下贷款，也未给其车辆，春节过后，其到章丘联系于德水取车，刚开始于德水答应尽快办理，后来其联系不上于德水等人，便报警。 2.宋某1辨认笔录证明：宋某1辨认出段珂系垫付车辆首付款、收抵押车的男子，于德水系自称“于帅”的男子，宋振系自称“宋子龙”的男子，刘永辉系自称“刘洋”的男子。 3.购车手续、民事诉状等书证证明：宋某1从4Ｓ店购入大众途观汽车一辆，总价188800元，首付56800元，并在大众汽车金融（中国）有限公司办理了车辆抵押贷款132000元，后宋某1未还贷款，被起诉至北京朝阳区人民法院并被申请强制执行。 4.被告人于德水的供述证明:2016年1月份左右，一个名叫宋某1的河北邯郸人想通过其一伙人办理零首付购车业务，宋某1通过两个中介（一个姓罗，一个叫韩雪松）找到其和宋振，并明确向其表明，零首付购车办成后，他会拒绝支付剩余分期，车提出后其一伙人办理出抵押贷款，他也不会还贷。这一次主要是宋振操作，其帮忙，宋振根据宋某1提供的个人信息，制作了假的房产证、工作证明、银行流水等假证件，后宋振带其和宋某1、韩雪松到济南银座大众4Ｓ店选购一辆大众途观越野车，通过4Ｓ店回访后，宋振联系淄博一个叫段珂的人，此人将首付款和前期需要交纳的费用给其，其交给宋某1将钱交到4Ｓ店，提出车后，段珂将车开走。其一伙人让购车人宋某1签订一份抵押借款合同，大致内容为购车人自愿将车辆抵押，如不还钱其一伙人有权处置车辆。签订抵押借款合同的目的是为了防止其一伙人将车辆转押后购车人要不回车辆向公安机关报警，其一伙人便可向公安机关提供抵押合同，让公安机关误认为与购车人系经济纠纷而非诈骗。 5.被告人宋振的供述证明：车辆登记为宋某1的棕色大众途观是其和于德水、刘永辉诈骗的。 6.被告人刘永辉当庭供述其参与了诈骗宋某1车辆的犯罪活动。 （七）诈骗被害人陈某的证据 1.被害人陈某的陈述证明：2017年1月份，其想买一辆车，在一个微信群里认识了一个自称宋子龙（经其辨认系宋振）的人，他说能帮其买车。2017年1月23日，其和宋振在济南润华汽车公园奥迪4Ｓ店见面，看中一辆白色奥迪Ａ6Ｌ，宋振说他出首付8万元以及购置税、保险等共计14.2万元，其还贷款，之后其和宋振签了一个协议。提车之后，其和宋振到华达机动车登记服务站挂了牌，车牌号是鲁ＡＱ××××。宋振说如果他转手将车卖出去，挣了钱后，他将款项都给其，其还他首付款，然后付给宋振4000元的手续费。挂完牌后，宋振找人把车开走了，3月初其联系不上宋振，就报警了。 2.陈某辨认笔录证明：陈某辨认出宋振系自称“宋子龙”的人。 3.机动车销售统一发票、机动车行驶证、贷款合同证明：陈某于2017年1月23日在山东润华天信汽车销售服务有限公司购买奥迪轿车一辆，首付80000元，在大众汽车金融（中国）有限公司贷款320000元，车牌号为鲁ＡＱ××××。 4.被告人宋振的供述证明：2017年1月，其给日照一个叫陈某的人操作过零首付购车。当时陈某通过威海的一个中介找到其，然后其带陈某到润华4Ｓ店，选了一辆白色的奥迪Ａ6，全款四十多万，首付是一个放贷公司出的，大约15万，办完手续后，放贷公司就把车开走了，4Ｓ店给其5000元的返点。给他操作零首付购车就是为了骗对方，车买出来后，出首付款的乙方就将车开走卖掉或者抵押出去，买车的车主什么也得不到，还得还贷款。其向陈某自称叫“宋子龙”。 （八）诈骗被害人孟某的证据 1.被害人孟某的陈述、辨认笔录证明：2017年6月23日12时许，其从微信朋友圈中看到微信名为“我的奋斗”的人可办理贷款业务，其联系该男子，该男子自称叫“王连辉”（经其辨认系于德水），根据其情况，于德水称可以从平安银行办理大约18万元贷款。2017年6月25日，其到淄博找到于德水和另一男子自称叫“王斌”（经其辨认系李正乐），三人到淄博“佛缘宾馆”住下，于德水告知其具体操作流程，以其名义在淄博汽车4Ｓ店购买汽车一辆，由于德水支付首付款，贷款买下车后，再用此车从另一信贷公司做小额贷款，可另外多贷出10多万元，贷出款后其把购车首付及15%的手续费支付给于德水，剩余的钱由其使用。2017年6月27日12时许，于德水、李正乐带其到淄博远方丰田4Ｓ店办理购车及贷款等手续，首付30%是7.8万元，于德水支付了首付。次日9时，其三人一起到远方丰田4Ｓ店提车并挂牌，车牌号为鲁ＣＸ××××，并将车落户在其名下。6月29日，车辆开回4Ｓ店办理抵押手续，随后其将车开回佛缘宾馆，于德水、李正乐与其吃饭，吃完后其感觉头疼，就回宾馆休息，下午其醒后，其发现丰田车钥匙不见了，且其右手食指有红色印泥痕迹，其下楼查看丰田车也不见了。于德水将车开回后，称小额贷款办下来之前，车辆由他保管，其手上的红色印泥是因为办理小额贷款一些手续需要摁手印，在其睡觉时用其手摁的，后于德水与李正乐将其白色丰田车开走。6月30日，于德水、李正乐带了一名小额贷款公司的工作人员到宾馆给其办理贷款手续，复印了其身份证复印件，留了银行卡号，并称七八天贷款就能下来，随后三人离开。此后其多次联系于德水询问贷款办理情况，于德水均以各种理由推脱，直到2017年10月3日，其再次给于德水打电话，发现已停机，其感觉被骗。 2.证人王某的证言、辨认笔录证明：其系淄博远方丰田4Ｓ店从事汽车销售工作，2017年6月24日10时许，一位自称“刘洋”的客户来电称购买丰田皇冠轿车，半小时后，刘洋一行三人来到店里，三人中较胖的自称刘洋（经其辨认系于德水），一个戴眼镜的东北人叫孟某，一个又高又瘦的名字不清楚（经其辨认系李正乐），最终孟某定购一辆白色丰田皇冠小轿车一辆，价格26万元，首付30%即7.8万元，余款分期支付，商定后，孟某签订了购车意向合同，未支付定金。2017年6月26日9时许，三人再次到店里找到店里合作的从事信贷业务的平安银行工作人员宋立鹏（音），三人从宋立鹏处办理完分期相关手续，孟某签订了贷款合同，随后孟某自己去店里财务部交了7.8万元现金首付款，刘洋和另一男子在展厅等候，当天下午，店里同事陪同三人到车管所办理了车辆挂牌手续，车辆落户在孟某名下，两三天后，宋立鹏办理完车辆抵押手续，孟某开车载刘洋和另一瘦高男子离开。 3.汽车销售合同、机动车销售统一发票、个人担保贷款合同证明：孟某在淄博远方丰田汽车销售服务有限公司购买丰田牌轿车一辆，价格为260000元，首付78000元，贷款182000元。 4.被告人于德水的供述证明:2017年五六月份，其和李正乐到淄博张店区，给客户办理零首付购车，首付款是刘鹏出资，其和李正乐负责联系客户，到张店后联系的第一个客户是孟某，其向孟某介绍了通过购车再办理小额贷款的模式，根据孟某提供的身份证和驾驶证，通过平安银行确定孟某的身份最高可买丰田皇冠价位的车，便建议孟某先购买丰田皇冠车，再用车办理贷款，其称能办理约40万元左右的贷款。随后，孟某从东北坐车到淄博张店区，然后和其一起到张店远方丰田4Ｓ店提了一辆白色丰田皇冠汽车，裸车价不到30万，刘鹏支付了30%的首付。提车后，其和孟某签订了一份车辆抵押借款合同，借款金额即首付款金额，其和孟某称用车办理小额贷款，其也问过小额贷款公司，根本办不下来贷款，这样其就将车辆送到章丘交给刘鹏。 5.被告人李正乐的供述证明：2017年6月份，其和于德水从淄博张店山泉路一家4Ｓ店骗取白色丰田皇冠汽车一辆，车主是孟某，于德水安排其和孟某在一起吃、住，车辆让谁开走的其不清楚。 （九）诈骗被害人燕某的证据 1.被害人燕某的陈述、辨认笔录证明：2017年4月份，其到老乡王传印家中吃饭时认识叫王大鹏的男子，王大鹏自称是做小额贷款业务，其让王大鹏介绍可以办理贷款业务的人。同年6月份，王大鹏让其到淄博找一个叫王连辉（经其辨认系于德水）的男子，其联系于德水，于德水称根据其情况，可以为其办理30万元贷款，并让其到淄博办理。次日中午，其到淄博佛缘宾馆518房间，见到于德水、王大鹏、王斌（经其辨认系李正乐），其与于德水、李正乐三人一起到淄博远方丰田4Ｓ店选购车辆，4Ｓ店内合作银行一名宋姓工作人员向其了解个人情况，了解完情况，其签订了一份《个人担保贷款合同》，于德水称车到了个人名下以后，再用车办理小额贷款、信贷、信用卡，除去首付款76000元、15%的费用，还能剩下25万左右，利息四到六厘，汽车其正常使用，其正常还信贷、信用卡的钱，小额贷款的钱先不用还。次日，其和于德水、李正乐到4Ｓ店提车，于德水支付了76000元首付，其将车辆办理挂牌，将车落户在其名下，车牌号为鲁Ｃ9××××，然后李正乐将车开走，去办理小额贷款，李正乐回来后并未将车开回，晚上回到宾馆，于德水让其签了一份合同，当时有李正乐、陶永刚在场，具体内容不清楚，其只管摁了几个手印，并填写了一份12万元的欠条，第二天其回临沂取信用卡，其激活信用卡后回到淄博佛缘宾馆518，其将三张信用卡（其中平安银行额度1万元，交通银行额度9千元，民生银行额度1万元）给了于德水，于德水找地方将信用卡的钱刷出来还首付款，于德水让其回临沂等电话，回到临沂后其多次联系于德水，于德水均以各种理由推脱，最后其联系不上于德水，感觉被骗。 2.证人王某的证言、辨认笔录证明：其系淄博远方丰田4Ｓ店销售人员。2017年7月2日下午，刘洋（经其辨认系于德水）和那个又高又瘦的人（经其辨认系李正乐）领着一个叫燕某的客户到店欲购买丰田普拉多越野车，其报价37.6万元，需首付7.6万元，余款分期支付。2017年7月4日8时许，三人再次到店里，找到店里合作的从事信贷业务的平安银行工作人员宋立鹏（音），三人在宋立鹏处办理完分期相关手续，燕某签订了贷款合同，随后燕某自己到店里财务部交了7.6万元现金首付款，于德水和李正乐在展厅等候。当天下午，店里同事陪同三人去车管所办理了车辆挂牌手续，车辆落户在燕某名下，两三天后，宋立鹏办理完车辆抵押手续，燕某将车开走。 3.汽车销售合同、机动车销售统一发票、个人担保贷款合同证明：燕某在淄博远方丰田汽车销售服务有限公司购买丰田牌多用途乘用车一辆，价格为376000元，首付76000元，贷款300000元。 4.被告人于德水的供述证明:2017年五六月份，其在给孟某办理贷款期间，孟凡辉给其介绍了一个中介叫陶永刚，陶永刚给其介绍了一个客户叫燕某，燕某急需用钱，其通过平安银行确认燕某可以购买丰田普拉多价位的车，其给燕某说贷款买车后，用车辆办理小额贷款，可以办理40万左右，燕某承诺还车贷，随后其和燕某到淄博远方丰田4Ｓ店提了一辆白色普拉多越野车，首付款是刘鹏出的，提车后和燕某签订了一份抵押借款协议，车给了刘鹏，随后其用燕某的车辆行驶证办理了两三张信用卡，在准备给燕某办理小额贷款时，发现燕某的征信已经不行，无法办理贷款。 5.被告人李正乐的供述证明：其和于德水、老陶（陶永刚）实施诈骗，陶永刚是中介。2017年7月份，其和于德水、陶永刚从淄博张店山泉路一家4Ｓ店骗取白色丰田霸道汽车一辆，车主是燕某，于德水安排其和燕某在一起吃、住，于德水安排人将车开走，车辆让谁开走的其不清楚。 6.被告人陶永刚的供述证明：其通过公司工作人员王大鹏介绍燕某在4Ｓ店购买一辆白色丰田普拉多。 （十）诈骗被害人尹某的证据 1.被害人尹某的陈述、辨认笔录证明：2017年7月中旬，其通过微信添加了微信名为“缘来是你”的人，其咨询贷款事宜，此人将其介绍给一个自称叫霍建兵的男子，霍建兵联系其到淄博面谈。2017年7月28日，其从广东乘坐飞机到济南，霍建兵让其到淄博佛缘宾馆找王连辉，到后陶永刚接待其。次日，王连辉（经其辨认系于德水）、“王斌”（经其辨认系李正乐）到其房间告知其具体操作流程，以其名义购买汽车一辆，首付由他们支付，贷款买下车后，再用此车抵押办理大额信用卡和信用贷款，贷出款后还上购车首付和银行贷款，剩下的钱其拿50%，他们拿50%，并且告诉其后来贷的钱不进银行征信，还不还都可以。2017年8月1日，其和陶永刚、于德水、李正乐到德州市庞大之星奔驰4Ｓ店购买一辆奔驰Ｅ200，车价432800元，他们出了首付款111200元，贷款321600元，并在德州市的车管所挂牌，车牌号是鲁Ｎ8××××。之后，于德水让其回家等着，其等了半个月后就主动给于德水打电话，于德水以各种理由让其别急，其多次给陶永刚打电话，陶永刚转给其11600元，让其还贷款。2017年9月20日，其再次联系于德水和陶永刚，发现已经联系不上他们了，于是意识到被骗了。 2.机动车销售统一发票、个人担保贷款合同证明：尹某在德州市庞大之星汽车销售服务有限公司购买轿车一辆，价格为432800元，贷款321600元。 3.被告人于德水的供述证明:陶永刚给其介绍了一个客户叫尹某，尹某从南方坐飞机到济南，其和李正乐到机场接上尹某到德州，在德州以分期贷款方式购买奔驰Ｅ200轿车一辆，其向尹某称，买车后可用车贷款四五十万，刘鹏垫付的尹某购车首付款，提出车后，其与尹某签订了借款抵押协议，随后车给了刘鹏，挣了三万元左右，其和李正乐、李**飞平分了。 4.被告人李正乐的供述证明：其和于德水、老陶（陶永刚）实施诈骗，陶永刚是中介。2017年8月份，其和于德水、陶永刚从德州市一家4Ｓ店骗取黑色奔驰汽车一辆，车主是尹某，于德水安排其和尹某在一起吃、住，车辆让李**飞开走的。 5.被告人陶永刚的供述证明：其通过公司工作人员霍建兵介绍尹某在4Ｓ店购买一辆黑色奔驰汽车。 （十）诈骗被害人曾某、卢某的证据。 1.证人郝某的证言证明：其系平安银行汽车金融事业部潍坊分部的客户经理。曾某在青州的潍坊乾宝行汽车销售服务有限公司购买一辆宝马Ｘ3，价值355000元，交上9万元首付款后，通过平安银行面签，从平安银行贷款265000元，这笔钱直接打到潍坊乾宝行汽车销售服务有限公司账户上，曾某将宝马车提走后，只归还了一期贷款，就不再归还。后经了解，曾某的首付款是中间人支付的，中间人对这些贷款人介绍零首付购车，之后通过中间人将车辆变卖，现贷款车辆下落不明。另外一个叫卢某的也从潍坊乾宝行汽车销售服务有限公司购买了一辆宝马Ｘ3，贷款290080元，虽然正常还款，但车辆已经不知去向。 2.证人宋某2的证言证明：其是潍坊乾宝行青州宝马4Ｓ店的销售顾问。2017年7月24日下午，曾某和另外两个人到店中，一个长得很胖，男性，大概30岁左右，身高180厘米左右，另外一个男人不胖，平头，身高180厘米左右，很少说话。他们三人到店后，名义上是曾某买车，但主要是那个胖男子和其谈。那个胖子对银行的车贷业务很熟，想用最低的价格把车买走，还要银行按揭，最后他们选了一辆棕色宝马Ｘ3。2017年7月25日上午，他们三人到店中，其中瘦男子拿着钱，胖男子跟其办理手续，从平安银行汽车金融贷款平台提交贷款申请，贷款265000元，首付90000元。之后其单位派人跟着他们到车管所挂牌，车牌号为鲁ＣＺ××××。后来，曾某只归还了一期贷款，之后再也不还款了。2017年8月23日，还是这两个人带着卢某以同样的方式到其店中购买了一辆白色宝马Ｘ3，首付72000元，贷款290080元，这辆车的车牌号为鲁ＣＸ××××。 3.被害人曾某的陈述证明：一个叫王**强的朋友说他认识山东的几个人可以帮其贷款，其想贷款做点事就同意了。2017年7月23日，其和王**强一起到了山东淄博一个叫“佛缘宾馆”的酒店，一个叫陶永刚的给其和王**强开了一个房间住下，当天晚上，陶永刚介绍了一个叫“王连辉”（经其辨认系于德水）、一个叫“王斌”（经其辨认系李正乐）的人，他们看了其征信报告后，说其可以贷款，但是其名下没有任何财产，他们可以垫首付，给其买一辆三十万左右的车，等车买回后帮其抵押贷款十七八万左右，他们收取6%的手续费，其同意后，于德水给其一份关于其在淄博市的虚假家庭住址、工作单位及职务，让其熟记。次日上午，于德水、李正乐打车将其带至青州潍坊乾宝行汽车销售服务有限公司，于德水、李正乐挑选了一辆棕色宝马Ｘ3，价格是355000元，价格是于德水谈的，并让其填了一些贷款的表格，当晚回到宾馆后，于德水、李正乐又让其签了一份空白的车辆抵押合同，然后于德水安排李正乐和其一起睡，防止其反悔跑掉。次日，其三人又到了青州潍坊乾宝行汽车销售服务有限公司，于德水到一个农业银行取了十万元钱，交了首付款和其他费用，并安排其做了汽车消费贷款265000元。提车之后，4Ｓ店派了一个挂牌专员陪其三人到张店车管所给车挂了牌，车号为鲁ＣＺ××××，上牌的费用和车辆购置税都是于德水交的。第二天，于德水让其先回去。一周后，其到淄博找于德水，于德水说做不了贷款，让其先回四川等着。过了一个月，平安银行汽车金融业务部催其还贷款分期，其让王**强催问于德水，于德水让其还上8700元的贷款分期。又过了半个月，其又找王**强问情况，王**强和其找陶永刚，陶永刚称他也找不到于德水和李正乐。2017年10月，其和王**强到淄博，一起到淄博的还有卢某、伊代华、孟凡辉、燕某、牟某、姜某等人，都找不到于德水、李正乐，也没有见到陶永刚。于德水是三个人中为主的，和其谈事的主要是于德水；李正乐是二号人物，他听于德水的；陶永刚听于德水、李正乐的，他俩让陶永刚干啥，他就干啥。 4.曾某辨认笔录证明：曾某辨认出于德水系自称“王连辉”的人，李正乐系自称“王斌”的人。 5.机动车销售发票、车辆购置税完税证明、机动车登记材料、贷款材料证明：曾某在潍坊乾宝行汽车销售服务有限公司购买宝马Ｘ3一辆，价格355000元，并于2017年7月25日申请登记，车牌号为鲁ＣＺ××××，贷款265000元。 6.被害人卢某的陈述证明：2017年7月20日，其在北京燕郊做业务时，收到一个名片，内容是“低息贷款，额度大，联系方式：139××××3857，联系人：王斌”。当时，其业务上需要钱，于是打了电话，电话里的人自称王斌，问其有没有银行贷款、信用卡是否透支或者逾期，其回答说没有，他说可以贷款，利息很低，让其到淄博找他。其害怕被骗，一直没再和他联系。2017年8月，其确实需要钱了，于是和王斌联系，王斌让其到淄博。2017年8月23日，其坐火车到淄博，王斌（经其辨认系李正乐）和陶永刚到火车站接其到一个快捷酒店住下，其和陶永刚一个房间，李正乐和另外一个自称王连辉（经其辨认系于德水）的人住另外一个房间，其才知道139××××3857的使用者是陶永刚。李正乐、陶永刚都和其说了贷款的事情，他们说因为其在淄博没有任何财产，为了贷款，先贷款买一辆车，然后用这辆车抵押贷款，二人还不断叮嘱其，只要按照他们说的做，就能把钱贷出来。为了贷款买车，李正乐给其虚构了淄博的住址、单位，让其熟记。次日，其和于德水、李正乐、陶永刚一起到了青州潍坊乾宝行汽车销售服务有限公司，李正乐、于德水挑选了一辆白色宝马Ｘ3，价格是362000元，平安银行汽车金融业务部的业务员查了其征信，说其征信挺好，可以首付购车，李正乐、于德水听了特别高兴，于德水打电话让人送首付款。后来经过银行面签，办了汽车消费贷款，贷款数额是290080元。提车的时候，4Ｓ店的工作人员要求其出具淄博市流动人口居住证，为了这事于德水和4Ｓ店的工作人员吵吵了很长时间，后来于德水给其办了一个山东省的流动人口居住证，2017年8月25日，其四人到4Ｓ店提了车，然后到淄博车管所挂了牌，车牌号为鲁ＣＸ××××。于德水、李正乐将车辆手续要走，让其回北京等着，之后给于德水、李正乐打电话，他们不接，给陶永刚打电话，陶永刚一直让等着。2017年10月21日，孟某通知其，称被骗了，于德水、李正乐都跑了，贷款买的车也不见了，而且二人都是用的假身份，让其到淄博和其他受害人见面，他们还骗了孟某、燕某、曾某、牟某、姜某等人。于德水是三个人中为主的，主要是他策划这件事；李正乐是二号人物，他听于德水的，和其谈事的是李正乐，他谈完后再和于德水商量；陶永刚听于德水、李正乐的，他俩让陶永刚干啥，他就干啥。 7.卢某辨认笔录证明：卢某辨认出于德水系自称“王连辉”的人，李正乐系自称“王斌”的人。 8.机动车销售发票、车辆购置税完税证明、机动车登记材料证明：卢某在潍坊乾宝行汽车销售服务有限公司购买宝马Ｘ3一辆，价格326000元，并于2017年8月25日申请登记，车牌号为鲁ＣＸ××××。 9.宋某2、郝某辨认笔录证明：宋某2、郝某辨认于德水系陪曾某购买车辆的人。 10.被告人于德水的供述证明：2017年7月份，曾某通过陶永刚在青州宝马4Ｓ店提了一辆宝马Ｘ3，在淄博挂牌，价格35万多，其联系刘鹏，刘鹏说了收车的价格，其让李**飞把车开走，交给刘鹏。2017年8月份，卢某通过陶永刚在青州宝马4Ｓ店提了一辆宝马Ｘ3，在淄博挂牌，价格35万多，其联系刘鹏，刘鹏说了收车的价格，其让李**飞把车开走，交给刘鹏。 11.被告人李正乐的供述证明：2017年7月份，其和于德水、陶永刚从潍坊青州一家4Ｓ店骗取棕色宝马Ｘ3汽车一辆，车主是曾某，车辆让谁开走的其不清楚；2017年8月份，其和于德水、陶永刚从潍坊青州一家4Ｓ店骗取白色宝马Ｘ3汽车一辆，车主是卢某，卢某自己吃、住，车辆由其开到章丘百脉泉门口，于德水应该是把车给了刘鹏。 12.被告人陶永刚的供述证明：其通过王**强介绍曾某在4Ｓ店购买一辆棕色宝马Ｘ3汽车。其介绍卢某在4Ｓ店买了一辆白色宝马汽车。 （十二）诈骗被害人姜某、雷某、牟某的证据 1.被害人雷某的陈述证明：2017年6月，其在微信上看到低息贷款融资的信息，并和对方取得联系。2017年9月6日，其乘坐飞机到济南，和一个自称王斌和陶永刚的人见面，王斌说其在济南没有财产，不能贷款，得在济南买一辆车然后抵押贷款，王斌的合伙人可以给其垫付钱买一辆汽车。2017年9月7日，其和王斌的合伙人到润华一汽大众4Ｓ店后，那名男子给其一张写有在济南工作单位和地址的资料，让其按照资料填写买车手续后，那名男子给了4Ｓ店1000元定金。2019年9月8日早晨，其和那名男子一起到润华一汽大众4Ｓ店，那名男子交了首付款、车辆保险、购置税，当天下午，其和王斌一起到车管所上了临时牌照（鲁ＡＡ××××），后来王斌让其签了一份协议，将刚购买的车辆开走。2019年9月9日，王斌让其回去等着，并给其400元路费，之后其多次联系王斌，也没有给其办理贷款，后来就联系不上了。 2.机动车销售统一发票、贷款合同证明：雷某在山东润捷汽车销售服务有限公司购买大众牌轿车一辆，价格为217200元，首付84700，并在大众汽车金融（中国）有限公司贷款157000元。 3.被害人牟某的陈述证明：2017年9月3日，其在微信上看到有抵押贷款的广告，其和对方联系，对方说先办理零首付贷款购车，首付由他们付，剩余的办理贷款，购车后再用车抵押贷款，还上购车首付后，剩余的钱由其使用。2017年9月5日，其坐火车到济南，一个自称王连辉（经其辨认系于德水）的人和其见面介绍抵押贷款的情况，当晚住在西客站附近的一个宾馆，其和陶永刚住一个房间，于德水和王斌（经其辨认系李正乐）住一个房间。次日，其到4Ｓ店看车，在看车的时候，碰上雷某，了解后知道雷某和其一样是购车抵押贷款，一起定好买迈腾。2017年9月7日，其在4Ｓ店办理的购车手续，于德水付的首付款，买了一辆黑色迈腾轿车，之后办理的购车贷款。提车之后，办理的挂牌手续，车牌号为鲁ＡＮ××××。之后，对方让其回家等着，后来联系不上于德水。后来，其通过其他购车人知道了王连辉的真名叫于德水，王斌的真名叫李正乐。 4.机动车销售统一发票、贷款合同证明：牟某在山东润捷汽车销售服务有限公司购买大众牌轿车一辆，价格为217200元，首付84700，并在大众汽车金融（中国）有限公司贷款157000元。 5.牟某辨认笔录证明：牟某辨认出李正乐系自称为“王斌”的人，于德水系自称为“王连辉”的人，陶永刚系参与介绍其零首付购车的人。 6.被害人姜某的供述证明：2017年8月，其上网时看到有广告说可以办理贷款。其和对方联系后，对方说先办理零首付购车，首付由他们垫付，购车后再用车抵押贷款，还完他们的首付款后剩余的贷款由其使用。2017年8月28日，其坐飞机到济南，陶永刚和王斌（经其辨认系李正乐）接其到润华丰田4Ｓ店看车。8月29日上午，王连辉（经其辨认系于德水）、陶永刚、李正乐带其到丰田4Ｓ店，办理了购车贷款手续，买了一辆白色丰田小型普通客车，总车款是426800元。8月30日下午，他们三人带其到丰田4Ｓ店，他们付了首付款，9月1日，购车贷款下来后，他们三人又带其到4Ｓ店提车，提车之后办理的挂牌手续。之后，其回家。10月20日，其联系不上他们，于是到济南报警。 7.姜某辨认笔录证明：姜某辨认出李正乐系自称为“王斌”的人，于德水系自称为“王连辉”的人，陶永刚系参与介绍其零首付购车的人。 8.汽车销售合同、机动车销售统一发票、个人担保贷款合同证明：姜某在济南润华丰田汽车销售服务有限公司购买丰田牌多用途乘用车一辆，价格426800元，首付，在平安银行贷款298000。 9.被告人于德水的供述证明：2017年8、9月份，其和李正乐、陶永刚、李**飞在济南槐荫区的润华汽车操作了三辆车，姜某买的是一辆丰田霸道，牟某、雷某同一天买的是黑色大众迈腾。雷某是李正乐联系的，姜某、牟某是陶永刚联系的。当时其自称叫王连辉、李正乐自称叫王斌、陶永刚用的是真名、李**飞不和客户直接接触，客户不知道他的名字。首付款都是刘鹏出的，车也都给刘鹏了，刘鹏给其四万元左右，除掉给客户的吃住、飞机票等，其余的其几人分了。 10.被告人李正乐的供述证明：2017年8月份，其和于德水、陶永刚从一家4Ｓ店骗取白色丰田霸道汽车一辆，车主是姜某，具体操作情况其记不清，车辆让谁开走的其不清楚；2017年9月份，其和于德水、陶永刚从济南市槐荫区一家4Ｓ店骗取大众迈腾汽车一辆，车主是牟某，于德水安排其和牟某在一起吃、住，车辆让谁开走的其不清楚；2017年9月份，其和于德水、陶永刚从济南市槐荫区一家4Ｓ店骗取黑色大众迈腾汽车一辆，车主是雷某，车辆让谁开走的其不清楚，这辆车和牟某的那辆车是一块开走的。 11.被告人陶永刚的供述证明：其介绍牟某在4Ｓ店买了一辆大众迈腾汽车。 针对被告人及其辩护人提出的辩解及辩护意见，根据本案的事实和证据，依照法律规定，评判如下： 关于被告人于德水的辩护人提出的本案定性及犯罪数额问题。经查，被告人于德水等人实施诈骗行为所针对的财物是涉案车辆，而非金融机构的贷款，被告人于德水让被害人签订质押协议的行为，只是为了掩饰其犯罪的一种工具，并非真正的市场交易行为。被告人于德水等人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，诱骗被害人购车，然后非法占有被害人购买的车辆，并采取转押的方式予以变卖，其行为构成诈骗罪，其犯罪数额应为购买车辆的贷款数额，至于被告人安排被害人吃、住支出的费用以及为了推脱被害人支付的少量钱款应当视为其犯罪成本，不应予以扣除。被告人于德水的辩护人提出的该项辩护意见不成立，本院不予采纳。 关于被告人于德水的辩护人所提被告人于德水系自首的问题。经查，被告人于德水自动到案后，如实供述了主要犯罪事实，构成自首，对其予以从轻处罚。对辩护人提出的该项辩护意见，本院予以采纳。 关于被告人于德水辩称具有立功情节的问题。经查，被告人于德水到案后如实供述同案犯的住址、联系方式，同时供述做假证的刘鹏及做假银行流水的刘斌，是其成立自首的必要条件，该情节已经在自首情节中予以评价，不能重复评价。被告人于德水的该项辩解不能成立，本院不予采纳。 关于被告人宋振辩解其没有诈骗陈某及辩护人提出公诉机关指控被告人宋振诈骗被害人陈某不能成立的问题。经查，被告人宋振化名“宋子龙”为被害人陈某操作零首付购车，诈骗方式与其之前的犯罪行为一致，且被告人宋振在侦查阶段供述其为陈某操作零首付购车就是为了骗对方，其当庭翻供但未作出合理解释，其辩解没有诈骗陈某的故意显然系卸责之辞，不足采信。被告人宋振在侦查阶段的供述与被害人陈某的陈述、相关书证相互印证，足以证实被告人宋振诈骗被害人陈某的犯罪事实。被告人宋振的该项辩解及其辩护人的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人宋振的辩护人所提宋振系从犯的问题。经查，被告人宋振与于德水共谋实施诈骗，并以“宋子龙”的化名参与了其中5辆车的诈骗活动，并且向于德水介绍制作假证、制作假流水的人，另外还独自实施了诈骗陈某的犯罪行为，根据其在犯罪过程中所起作用，不能认定为从犯。被告人宋振的辩护人的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人李正乐的辩护人所提李正乐的犯罪数额及从犯问题。经查，被告人李正乐与于德水共同实施诈骗，并以“王斌”的化名参与了其中8辆车的诈骗活动，其应对所有参与的犯罪事实承担责任，根据其在犯罪过程所起的作用，不能认定为从犯，但其在犯罪过程中所起作用相对被告人于德水较小，该情节在量刑时予以考虑。 关于被告人李正乐的辩护人所提李正乐构成自首的问题。经查，被告人李正乐经公安机关电话通知，自行到案接受讯问，如实供述了主要犯罪事实，构成自首，对其予以减轻处罚。对被告人李正乐的辩护人提出的该项辩护意见，本院予以采纳。 关于被告人陶永刚辩称其具有自首情节的问题。经查，被告人陶永刚系被公安机关抓获归案，其归案行为不具有自动性，不能认定为自首，但其到案后如实供述了犯罪事实，系坦白，对其予以从轻处罚。 关于被告人陶永刚的辩护人提出的被告人陶永刚系从犯的问题。经查，被告人陶永刚没有参与犯罪前的共谋，在犯罪过程中主要起介绍作用，属于次要、辅助作用，系从犯，对其予以减轻处罚。对陶永刚辩护人的该项辩护意见，本院予以采纳。 关于被告人刘永辉辩解只是参与了诈骗宋某1，没有参与其他四起诈骗行为，只是曾经领着庞某、张某到济南办过信用卡以及其辩护人所提2016年1月份之前的诈骗行为刘永辉未参加，相应诈骗数额应予扣除的问题。经查，被害人慕某被骗发生在2015年9月，被害人庞某、张某被骗发生在2015年11月，被害人骆某被骗发生在2015年12月中旬。被告人于德水供述刘永辉是2016年初参与的，被告人宋振供述刘永辉参与的时候天很冷了，穿羽绒服了；被告人刘永辉供述其在2016年1月份参与的。虽然被害人慕某、庞某、张某、骆某辨认出刘永辉，但是并未陈述刘永辉在诈骗过程中的具体行为，且不能排除是在于德水等人诈骗行为结束后，被害人多次找被告人的过程中接触过被告人刘永辉。故指控被告人刘永辉参与诈骗被害人慕某、庞某、张某、骆某的事实不清、证据不足。对被告人刘永辉的该项辩解及辩护人所提该项辩护意见，本院予以采纳。 关于被告人刘永辉的辩护人所提被告人刘永辉系从犯的辩护意见。经查，被告人刘永辉没有参与犯罪前的共谋，在犯罪过程中起次要、辅助作用，系从犯，对其予以从轻处罚。对刘永辉的辩护人提出的该项辩护意见，本院予以采纳。 关于被告人刘永辉的辩护人所提被告人刘永辉系自首的辩护意见。经查，被告人刘永辉经公安机关电话通知，自行到案接受讯问，如实供述了主要犯罪事实，系自首，对其予以从轻处罚。对辩护人提出该辩护意见，本院予以采纳。 关于被告人刘鹏的辩护人所提被告人刘鹏是否明知犯罪所得的问题。经查，被告人刘鹏以明显低于市场的价格收购于德水诈骗所得的车辆，应当认定其明知涉案车辆是违法所得。刘鹏的辩护人提出的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人刘鹏的辩护人所提被告人刘鹏系自首的问题。经查，被告人刘鹏主动到案后，如实供述了主要犯罪事实，系自首，对其予以从轻处罚。对辩护人所提该项辩护意见，本院予以采纳。 关于被告人李宁的辩护人提出被告人李宁不构成诈骗罪，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的问题。经查，本案中，只有被告人于德水供述其和李宁、宋振共同预谋实施诈骗，但被告人宋振、刘永辉、李宁均供述李宁未参与共同实施诈骗，被告人于德水的供述与被告人宋振、刘永辉、李宁的供述存在矛盾，且本案被害人慕某、张某、骆某、庞某、宋某1均没有指认被告人李宁实施诈骗，故公诉机关指控被告人李宁犯诈骗罪的事实不清、证据不足，指控罪名不能成立。被告人宋振、刘永辉、李宁均供述李宁知道于德水、宋振等人从事零首付购车的事情，故被告人李宁明知于德水、宋振实施诈骗的犯罪所得，仍然予以接受二人的还款，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应当追究其刑事责任。 关于被告人李**飞的辩护人所提李**飞系自首的问题。经查，被告人李**飞主动到案后，如实供述了主要犯罪事实，系自首，对其予以减轻处罚。对辩护人所提的该项辩护意见，本院予以采纳。 关于段珂的辩护人提出被告人段珂具有自首情节的辩护意见。经查，被告人段珂系被公安机关抓获归案，其归案行为不具有自动性，不能认定为自首，但其到案后如实供述了犯罪事实，系坦白，对其予以从轻处罚。 本院认为，被告人于德水、宋振、李正乐、陶永刚以非法占有目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应当追究其刑事责任；被告人刘永辉参与诈骗犯罪活动，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪，应当追究其刑事责任；被告人刘鹏、段珂明知是犯罪所得而予以收购，被告人李**飞明知是犯罪所得而予以转移，被告人李宁明知是犯罪所得而予以收受，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应当追究其刑事责任。被告人于德水系初犯，具有自首情节，对其予以从轻处罚。被告人宋振系初犯，具有坦白情节，对其予以从轻处罚。被告人李正乐系初犯，具有自首情节，在犯罪过程中所起作用相对被告人于德水较小，对其予以减轻处罚。被告人陶永刚系初犯，具有坦白情节，且系从犯，对其予以减轻处罚。刘鹏系初犯，具有自首情节，对其予以从轻处罚。被告人李宁系初犯，具有坦白情节，且主动退赔，对其予以从轻处罚。被告人刘永辉系初犯，具有自首情节，且系从犯，对其予以减轻处罚。被告人李**飞系初犯，具有自首情节，且主动退赔，对其予以从轻处罚。被告人段珂系初犯，具有坦白情节，且主动退赔，对其予以从轻处罚。 根据被告人犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度，对被告人于德水依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条，对被告人宋振依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条，对被告人李正乐依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条，对被告人陶永刚依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，对被告人刘鹏依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃、抢劫、诈骗、抢夺机动车相关刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）项及第二款，对被告人李宁依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃、抢劫、诈骗、抢夺机动车相关刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）项及第二款，对被告人刘永辉依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条、第六十七条第一款，对被告人李**飞依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃、抢劫、诈骗、抢夺机动车相关刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）项及第二款，对被告人段珂依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃、抢劫、诈骗、抢夺机动车相关刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人于德水犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月16日起至2030年3月15日止），并处罚金人民币十万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。 被告人宋振犯诈骗罪，判处有期徒刑十年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月30日起至2028年10月29日止），并处罚金人民币五万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。 被告人李正乐犯诈骗罪，判处有期徒刑八年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月21日起至2027年2月12日止），并处罚金人民币四万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。 被告人陶永刚犯诈骗罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月23日起至2024年3月22日止），并处罚金人民币三万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。 被告人刘鹏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年零六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月25日起至2023年9月24日止），并处罚金人民币三万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。 被告人李宁犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年（缓刑考验期限，从判决确定之日其计算），并处罚金人民币二万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。 被告人刘永辉犯诈骗罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日），并处罚金人民币二万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。 被告人李**飞犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年（缓刑考验期限，从判决确定之日其计算），并处罚金人民币二万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。 被告人段珂犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年（缓刑考验期限，从判决确定之日其计算），并处罚金人民币一万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人于德水、李正乐、刘鹏退赔被害人孟某人民币182000元；责令被告人于德水、李正乐、陶永刚、刘鹏退赔被害人雷某人民币157000元；责令被告人宋振、刘鹏退赔被害人陈某人民币320000元。 三、被告人段珂退赔的132000元、被告人李宁退赔的255860元、被告人李**飞退赔的565000元，发还相应被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。 审 判 长  徐 辉 人民陪审员  刘恩来 人民陪审员  刘 玉 二〇二〇年十一月二十三日 书 记 员  彭克伍