福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）闽05刑终1014号 原公诉机关福建省晋江市人民检察院 上诉人（原审被告人）施卫华，男，1974年5月1日出生于江西省余干县，汉族，初中文化，无业，住余干县。曾因犯诈骗罪于2010年11月23日被判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一千元，2011年2月28日刑满释放。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年8月20日被抓获，同月23日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 福建省晋江市人民法院审理晋江市人民检察院指控原审被告人施卫华犯信用卡诈骗罪一案，于2020年7月31日作出（2020）闽0582刑初160号刑事判决，原审被告人施卫华不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：2016年11月、12月间，被告人施卫华提供改装的ＰＯＳ机（商户名：山西易伟家具城）给余四广、黄海路（均已被判刑）；唆使余四广、黄海路利用在晋江市××街道阳光商务会所担任楼面领班、帮客人刷卡结算的工作便利，使用该ＰＯＳ机窃取持卡人的信用卡信息给其；后由他人利用上述信用卡信息，盗刷洪某、郑某、陈某1等26名被害人信用卡内共计504555.45元。具体事实如下： 1.2016年11月9日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人黄某1名下中国建设银行尾号9266的银行卡信息给其。后被害人黄某1因上述银行卡于2017年4月19日被他人在泰国盗刷损失10068.03元。 2.2016年11月10日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人黄某2持有的中国光大银行尾号3416的银行卡信息给其。后被害人黄某2因上述银行卡于2017年3月17日被他人盗刷损失7480元。 3.2016年11月20日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人褚某名下中国建设银行尾号2414的银行卡信息给其。后被害人褚某因上述银行卡于2017年4月2日被他人在泰国盗刷损失6357.63元。 4.2016年11月23日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人娄某名下中国工商银行尾号8926的银行卡信息给其。后被害人娄某因上述银行卡于2017年4月20日被他人在泰国盗刷损失4381.53元。 5.2016年11月25日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人李某1名下中国兴业银行尾号0105的银行卡信息给其。后被害人李某1因上述银行卡于2017年4月21日被他人在泰国盗刷损失6223.4元。 6.2016年11月25日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人王某1名下中国光大银行尾号1893的银行卡信息给其。后被害人王某1因上述银行卡于2017年4月3日被他人在泰国盗刷损失2058元。 7.2016年11月26日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人郑某名下中国民生银行尾号1004的银行卡信息给其。后被害人郑某因上述银行卡于2017年4月2日被他人在泰国等地盗刷损失10005.97元。 8.2016年11月26日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人林某1名下中国平安银行尾号1571的银行卡信息给其。后被害人林某1因上述银行卡于2017年2月21日被他人盗刷损失9800元。 9.2016年11月26日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人丁某1名下中国建设银行尾号2993的银行卡信息给其。后被害人丁某1因上述银行卡于2017年2月21日被他人盗刷损失39460元。 10.2016年11月27日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人丁某2名下中国交通银行尾号5491的银行卡信息给其。后被害人丁某2因上述银行卡于2017年3月13日被他人盗刷损失49100元。 11.2016年11月28日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人黄某3名下福建晋江农村商业银行尾号5279的银行卡信息给其。后被害人黄某3因上述银行卡于2017年4月20日被他人盗刷损失9890.13元。 12.2016年11月28日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人吴某名下中国农业银行尾号5025的银行卡信息给其。后被害人吴某因上述银行卡于2017年4月3日被他人在泰国盗刷损失7473.7元。 13.2016年11月29日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人袁某持有的户名李敏的中国农业银行尾号5417的银行卡信息给其。后被害人袁某因上述银行卡于2017年3月1日被他人盗刷损失30162元。 14.2016年12月1日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人罗某1名下中国农业银行尾号0774的银行卡信息给其。后被害人罗某1因上述银行卡于2017年4月19日被他人在泰国盗刷损失10027.12元。 15.2016年12月4日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人苏某名下中国农业银行尾号8771的银行卡信息给其。后被害人苏某因上述银行卡于2017年4月19日、20日被他人在泰国盗刷损失14951.72元。 16.2016年12月8日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人李某2名下中国建设银行尾号5888的银行卡信息给其。后被害人李某2因上述银行卡于2017年4月18日被他人在泰国盗刷损失8405.79元。 17.2016年12月10日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人徐某名下中国农业银行尾号9678的银行卡信息给其。后被害人徐某因上述银行卡于2017年4月19日被他人盗刷损失51914.58元。 18.2016年12月11日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人陈某1名下中国建设银行尾号1442的银行卡信息给其。后被害人陈某1因上述银行卡于2017年4月20日被他人盗刷损失93585.64元。 19.2016年12月14日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人林某2名下中国农业银行尾号7978的银行卡信息给其。后被害人林某2因上述银行卡于2017年4月20日被他人盗刷损失19086.2元。 20.2016年12月14日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人李某3名下中国建设银行尾号2423的银行卡信息给其。后被害人李某3因上述银行卡于2017年4月19日、20日被他人在泰国盗刷损失13853.09元。 21.2016年12月14日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人罗某2名下中国农业银行尾号1979的银行卡信息给其。后被害人罗某2因上述银行卡于2017年4月19日被他人在泰国盗刷损失10027.12元。 22.2016年12月15日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人陈某2名下中国建设银行尾号0235的银行卡信息给其。后被害人陈某2因上述银行卡于2017年4月19日、20日被他人在泰国盗刷损失10977.72元。 23.2016年12月18日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人王某2名下中国建设银行尾号7877的银行卡信息给其。后被害人王某2因上述银行卡于2017年4月18日被他人在泰国盗刷损失6518.12元。 24.2016年12月21日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人温某名下中国邮政储蓄银行尾号6907的银行卡信息给其。后被害人温某因上述银行卡于2017年3月6日被他人盗刷损失15087元。 25.2016年12月23日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人洪某名下中国民生银行尾号8762的银行卡信息给其。后被害人洪某因上述银行卡于2017年4月3日被他人在泰国盗刷损失7742.96元。 26.2016年12月15日，被告人施卫华采用上述手段，由余四广、黄海路窃取被害人刘某名下中国建设银行尾号8933的银行卡信息给其。后被害人刘某因上述银行卡于2017年3月17日被他人盗刷损失49918元。 2019年8月20日，被告人施卫华在江西省景德镇市被公安机关抓获。 原判认定上述事实有：被害人黄某1等人的陈述、证人丁俊杰等人的证言、辨认笔录、辨认照片、辨认说明、银行账户交易明细、交易短信通知、ＰＯＳ机交易流水、商户注册信息、出入境记录及公安网信息查询结果、微信截图、监控截图、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片、抓获及破案经过说明、刑事判决书、释放证明书、户籍证明、同案人余四广、黄海路供述及被告人施卫华供述和辩解等证据证实。 原判认为，被告人施卫华的行为已构成信用卡诈骗罪。属数额特别巨大。被告人施卫华有诈骗犯罪前科，酌情予以从重处罚。据此，作出判决：一、被告人施卫华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元；二、责令被告人施卫华与同案人余四广、黄海路共同退赔各被害人的相应经济损失，即被害人黄某1人民币10068.03元、被害人黄某2人民币7480元、被害人褚某人民币6357.63元、被害人娄某人民币4381.53元、被害人李某1人民币6223.4元、被害人王某1人民币2058元、被害人郑某人民币10005.97元、被害人林某1人民币9800元、被害人丁某1人民币39460元、被害人丁某2人民币49100元、被害人黄某3人民币9890.13元、被害人吴某人民币7473.7元、被害人袁某人民币30162元、被害人罗某1人民币10027.12元、被害人苏某人民币14951.72元、被害人李某2人民币8405.79元、被害人徐某人民币51914.58元、被害人陈某1人民币93585.64元、被害人林某2人民币19086.2元、被害人李某3人民币13853.09元、被害人罗某2人民币10027.12元、被害人陈某2人民币10977.72元、被害人王某2人民币6518.12元、被害人温某人民币15087元、被害人洪某人民币7742.96元、被害人刘某人民币49918元； 上诉人施卫华诉称，余四广、黄海路在本案中与其存在利害关系，二人及王某3的供述存在诸多矛盾，均不足采信，涉案ＰＯＳ机、笔记本电脑没有扣押到，没有证据证明其提供了涉案改装的ＰＯＳ机及套取本案被害人银行卡内的钱款，请求改判其无罪。 经审理查明，原判认定上诉人施卫华犯信用卡诈骗罪的事实清楚，据以认定该事实的证据均经原审庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 关于上诉人施卫华是否参与本案犯罪的问题。经查，同案犯余四广、黄海路的供述及涉案ＰＯＳ交易明细证实上诉人施卫华提供改装的ＰＯＳ机并雇佣余四广、黄海路使用该ＰＯＳ机窃取本案被害人信用卡信息；二名同案犯的供述及证人王某3的证言证实上诉人施卫华期间持有黑色笔记本电脑，二名同案犯还证实上诉人施卫华将该ＰＯＳ机用数据线连接其黑色笔记本电脑获取信用卡信息的事实；被害人陈述及相关银行交易明细证实本案被害人信用卡被盗刷的事实。上述证据足以证实上诉人施卫华参与本案犯罪的事实。故其提出没有参与本案犯罪的意见不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人施卫华结伙非法窃取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端使用，属冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额达人民币504555.45元，其行为已构成信用卡诈骗罪。且属数额特别巨大。上诉人施卫华有诈骗犯罪前科，予以酌情从重处罚。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人施卫华要求改判的理由不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  黄生计 审判员  陈春荣 审判员  姚顺坡 二〇二〇年十一月十九日 书记员  张玲玲 附：本案适用的法律条文和司法解释 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。