吉林省白城市洮北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0802刑初240号 公诉机关吉林省白城市洮北区人民检察院。 被告人屈耀，男，1989年6月13日出生，汉族，初中文化，户籍所在地辽宁省沈阳市和平区，现住江苏省连云港市海州区。因涉嫌合同诈骗罪，于2019年11月9日被抓获，2019年11月13日被刑事拘留，2019年12月13日被执行逮捕。现羁押于白城市看守所。 辩护人汤长春，吉林金辉律师事务所律师。 白城市洮北区人民检察院以白洮检第一检察部刑诉〔2020〕28号起诉书指控被告人屈耀犯合同诈骗罪，于2020年6月10日向本院提起公诉。本院受理后，认为符合法定开庭条件，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。白城市洮北区人民检察院指派检察员张楠楠出庭支持公诉，被告人屈耀到庭参加诉讼。现已审理终结。 白城市洮北区人民检察院指控：2017年7月间，胡某（另案处理）找到被告人屈耀，让其帮忙介绍“顶名”人员办理购车贷款。被告人屈耀以能为客户办理高额度银行透支卡、不用其偿还为诱饵，为胡某介绍苑某2、蒋某1两名人员顶名贷款购车。二人在被告人屈耀与胡某等人的安排下，在白城市与吉林甬义汽车销售服务有限公司（甲方）、浙江凝睿汽车销售服务有限公司四川分公司（丁方）、备胎融资租赁（深圳）有限公司（戊方）签订合同，贷款购买宝马、艾力绅两台汽车交给胡某使用，吉林甬义汽车销售服务有限公司支付二台车辆款共计人民币540,000元。被告人屈耀从胡某处获利7万余元。之后胡某并未偿还贷款而是将两台汽车出售。 白城市洮北区人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有书证，视听资料、电子数据，辨认笔录，证人证言，被害人的陈述，被告人的供述与辩解。 白城市洮北区人民检察院认为，被告人屈耀伙同他人以非法占有为目的，签订合同骗取公私财物，数额为540,000.00元，在犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人屈耀有期徒刑三年六个月，并处罚金，如积极退赃退赔，可以从轻判处。 被告人屈耀对公诉机关指控的犯罪事实供认，辩解称没有承诺信用卡不用偿还，认罪。 被告人屈耀的辩护人汤长春的辩护意见为，被告人自书认罪认罚悔过书，系初犯，偶犯，无前科劣迹，主观恶性小，社会危害性不大，其本人请求从轻判处。辩护人基于独立的辩护权，认为公诉机关指控被告人屈耀涉嫌合同诈骗罪，事实不清、证据不足，定性错误，被告人主观上无非法占有他人财产之故意，客观上也没有在签订或履行合同过程中，虚构事实，隐瞒真相，骗取对方当事人数额较大的财物的行为。被告人虽然存在过失，当时能够及时纠正错误，打报警电话，有悔过表现，屈耀、胡某缺乏共同犯罪意思联络，无共同实施犯罪行为。不构成犯罪。 经审理查明的事实与白城市洮北区人民检察院指控的犯罪事实一致。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： 1.书证 （1）洮南市市场监督管理局行政审批办公室说明。在我局辖区内，未发现社会信用代码为91220881786810188R，注册名称为：洮南市马可波罗瓷砖，经营者为苑某2的登记信息。 （2）个人住房、合同备案信息查询证明。被查询人：苑某2，现有个人住房0条，商品房买卖合同备案信息0条。 （3）寄押证明书：沈阳大东区看守所出具，证实2019年11月9日-11月12日羁押。 （4）抓获经过。2019年11月9日我中队民警根据线索在沈阳市东区八王寺街53号吉祥凯悦店内将网上在逃人员屈耀抓获，2019年11月9日。 （5）浙江凝睿汽车销售服务有限公司四川分公司提供： 中国工商银行股份有限公司成都草市支行承担共同偿债责任通知函，证实2017年8月2日苑某2与工商银行签订信用卡汽车专项分期付款/担保合同，透支327,800元，苑某2未能按合同约定落实抵押担保手续，尚欠我行318,612.74元及积欠31,361.5元。 代偿证明：浙江凝睿汽车销售服务有限公司四川分公司已代苑某2清偿了合同下列全部债务323,747.31元。 苑某2个人汽车贷款客户信息采集表、身份证复印件、履约担保服务合同、银行卡交易明细，证实苑某2顶名购买宝马车辆。 （6）浙江凝睿汽车销售服务有限公司四川分公司提供： 中国工商银行股份有限公司成都草市支行承担共同偿债责任通知函，证实2017年8月1日蒋某1与工商银行签订信用卡汽车专项分期付款/担保合同，透支283,200元，苑某2未能按合同约定落实抵押担保手续，尚欠我行303,412.8元。 代偿证明：浙江凝睿汽车销售服务有限公司四川分公司已代苑某2清偿了合同下列全部债务45,443.00元、236,906.40元。 蒋某1个人汽车贷款客户信息采集表、身份证复印件、履约担保服务合同、银行卡交易明细，证实蒋某1顶名购买艾丽申车辆。欠款已经代偿。 工商银行信用卡汽车专项分期付款/担保合同，证实艾丽申汽车总价354,000元，首付70,800元，透支283,200元。 （7）公司提供书证 证实苑某2宝马车贷款实际贷款金额327,800元，贷款金额293,000元；蒋某1艾丽申实际贷款283,200元，贷款金额252,300元。 （8）情况说明：系统无法登陆无法提供屈耀的户籍信息；其他人以该种方式进行诈骗，现我局还在侦查中。 （9）浙江凝睿汽车销售服务有限公司四川分公司情况说明：证实蒋某1申请贷款283,200元，其中包含252,300元（车价款）、担保服务费30,900元（吉林甬义收取）。还款309,622.56元，包含银行手续费26,422.56元。 浙江凝睿汽车销售服务有限公司四川分公司情况说明：证实苑某2申请贷款327,800元，其中包含292,300元（车价款）、担保服务费35,500元（吉林甬义收取）。还款358,383.74元，包含银行手续费30,583.74元。 （10）胡某尾号7873农业银行卡交易明细：证实2017年7月23日支付首付款77,438元。 （11）公安机关调取银行记录，证实2017年7月19日吴建荣将艾丽申汽车款25万元汇入4S店账户；2017年7月23日吴建荣将宝马汽车款29万元汇入4S店付鹏账户。 （12）公安机关情况说明：案件所涉及的宝马车和艾丽申公安机关已经上网追查，现无结果。公安机关调取胡某银行卡转账记录未发现16万及18万转账记录；公安机关要求胡某打开自己的微信，查看转账记录，胡某表示不能打开，无法提供有效其他证据。 2.视听资料、电子数据 光盘一张。 3.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 （1）华某辨认笔录。辨认12张照片中6号是与胡某一起办理车辆的人，6号系蒋某2。 华某辨认笔录。辨认12张照片中8号是胡某，是领人办理车辆的人。 （2）苑某2辨认笔录。辨认12张照片中9号是带我去住户家照相的人，9号系王艺凝。 苑某2辨认笔录。辨认12张照片中8号是联系屈耀的石少鹏。 苑某2辨认笔录。辨认12张照片中4号是领我来白城办理贷款的屈耀。 苑某2辨认笔录。辨认12张照片中5号是屈耀叫“老大”的人，5号系胡某。 （3）蒋某1辨认笔录。辨认12张照片中4号是屈耀。 蒋某1辨认笔录。辨认12张照片中5号是我在宾馆见过的人，5号系胡某。 蒋某1辨认笔录。辨认12张照片中9号是在宾馆给我提供贷款手续的人，9号系华某。 韩某辨认笔录。辨认12张照片中4号是给我办理贷款的人，4号系屈耀。 （4）屈耀辨认笔录。辨认12张照片中9号男子是和胡姓男子在一起的蒋某2。 屈耀辨认笔录。屈耀辨认12张照片中5号男子是姓胡，在白城办理贷款主要负责人，5号系胡某。 屈耀辨认笔录。辨认12张照片中9号男子是现场办理贷款合同的人，9号系华某。 4.证人证言 （1）证人王某证言 2016年至2017年在备胎好车工作，期间有过补充流水和虚假家访的行为。胡某曾领两个人来办理贷款购车，手续是华某办的，我也请示了吴建荣，经同意后给两个人办理了手续。后来听胡某说车在他手上。胡某是黑户不能贷款。宝马车和艾丽申我后期知道是胡某在使用。 （2）证人胡某证言 我与王某合作办理贷款购车手续。其中有两台车宝马520和艾丽申都是我自己要购买，我跟屈耀说找人顶名办理，我给他一万五千元的好处费，贷款也不需要顶名的人偿还，车辆归我自己使用。之后屈耀给我找了一个顶名的，在北京本田4S店提的车，市场价格是249,900元，我交了5万元的首付。蒋某2与顶名的办理了车辆质押手续。我支付给屈耀7.5万元。这台艾丽申被我顶账10万元。宝马车是王某拿21万，我自己掏了16万元全款买的，之后被我卖了31万。后来王某告诉我这台车也贷款了，我说钱都给他了让他还。我找人顶名购买2台车，没有交车主，被我自己出售了也没有还款。我把想找人顶名购车的事情跟屈耀说了，屈耀给我找了2个人顶名购买车辆，所以我当时许诺屈耀每辆车给他一万五千元的好处费。我给屈耀一共七万五千元，这笔钱也算是好处费，也算是二手车质押的车钱。 （3）证人蒋某2证言 胡某是我的老板，2017年5月份至8月份经常来白城，通过胡某认识屈耀，2019年7月屈耀带两个客户办理车贷，之后王某和胡某就去车行提了一台本田艾丽申，到徐州就将车辆处理了；相隔10天左右二人一起提了一辆宝马520，胡某开到了大连听说卖了。二台车是胡某让屈耀找人顶名购买的。这两个人还不起贷款。能办手续下来都是王某操作的。二台车同时也办理了抵押合同。是胡某让我签的。胡某让我给屈耀转了30,000元顶名的钱。屈耀还带其他人来过，但没有办理。胡某和屈耀谈好的，屈耀怎么和苑某2、蒋某1说的我不清楚。我听屈耀说贷款车辆做信用贷款还能得到不少钱。艾丽申贷款成功了，宝马车不知道。我在白城与胡某一起办理汽车贷款，胡某找人顶名办理贷款，其中涉及到两台车的贷款没有偿还，车被胡某出售了。是胡某联系屈耀找人顶名购车车辆，说了自己使用，要不也不可能给屈耀那么多好处。通过我给屈耀是6万元。两台车家访手续是假的。 （4）证人苑某2证言 2019年通过石少鹏认识屈耀说是能帮助我贷款20万还不用我本人还，当时我儿子蒋某1与我就一起与屈耀到白城，他将我们带到宾馆办理的手续，还交代我们打电话催款的不用管，钱也不用还。之后屈耀还让我联系人说办成一笔给6000元好处。我与我妹妹、妹夫说了，但到白城后因为车辆修车问题发生矛盾没有办成。后期我知道贷款下来是327,800元，我去找屈耀，他说他也找不到白城的人了，让我爱上哪告上哪告。蒋某1贷款多少不知道，也经常接到催款电话。我贷款购买的是宝马车。不知道车是如何处理的，我和蒋某1都没有能力还贷款。我俩没有得到好处。屈耀介绍我到白城说可以帮我贷款。我收到短信说的贷款32.78万元，因我只想贷5万就问屈耀，他们说不知道怎么回事。白城签手续时屈耀在那。我没有得到好处。后期去查显示已经还完。办理手续时还有一张银行卡都交给了屈耀。 （5）证人蒋某1证言 屈耀带我和我继父苑某2到白城，在一个宾馆签的手续，假称让我贷款购车然后将车放在车行赚钱，屈耀从中取得一定提成好处。他说贷款会帮我们偿还几个月，具体造作由他们负责。我没有获得任何好处。手续作假屈耀说没事我就信了。 （6）证人韩某证言 苑某2说有渠道可以贷款购买汽车，再将汽车售卖赚钱。我跟他到白城后屈耀接待我们，屈耀说贷款成功后还款不需要我还，会有人还三个月，之后就不用还了，只是可能变成黑户。但因为车辆维修我认为屈耀差劲就没有办理。 （7）证人华某证言 2017年7、8月份王某让我去宾馆给苑某2、蒋某1办理购车贷款手续。理车贷的时候王某给我发了两张家访照片，我发现是胡某身边的蒋某2。王某说车是胡某开，由胡某偿还。但胡没有偿还我和王某一起去找过胡某，但当地派出所说没有管辖权就没有带胡某回来。不认识屈耀。胡某介绍的2个人我觉得不对劲，我给王某打电话王某告诉我办理。王某给我传来的这两个人的房产证明、营业执照和银行流水。 5.被害单位吉林甬义汽车销售服务有限公司法律顾问王松涛的陈述 2017年3月份左右发现王某审核通过的户有大量逾期未还情况，导致我公司巨额代偿，经我公司大量走访询问发现，王某审核通过的客户大部分为骗贷客户，这些客户现已下落不明。我公司初步核算损失金额在1000万人民币左右，随银行代偿利息增长损失金额随之增长。 6.被告人屈耀的供述与辩解 胡某说找人办理车贷会给我一定人头费。我就通过石少鹏联系的苑某2、蒋某1，在白城办理的车辆贷款手续。之后胡某说继续介绍人来都会给我一定的提成。蒋某2给我转了1.5万元。我发生事情不对还打过报警电话，我当时怕麻烦就没有去过。苑某2、蒋某1没有偿还能力。胡某就是一个骗子勾结车贷公司内部人员，利用他人顶名贷款，骗出车辆变现套取现金。发现是因为办理贷款手续不符合贷款程序。我介绍了苑某2和蒋某1顶名购车。我发现胡某他们还有车辆质押合同，我感觉不对劲，之后没有再找过其他人办理。我带的蒋某1和苑某2这两个人征信是合格的，但是看他们的穿着肯定买不起宝马和艾力绅，他们也没有还款能力。蒋某2给我转过一个2.5万元，具体每笔转账数额我记不清了，但是一共给我7万元钱。这笔钱就是我给他找客户的人头钱。获得苑某2的好处费1.5万元，其他3万元是蒋某2给我的与胡某没有关系。蒋某1、苑某2在签订贷款手续时我没有看见办理贷款的全过程。 被告人屈耀的质证意见为，胡某当时没有说顶名把车卖掉，我没有说过钱不用偿还，他们签合同时，我没有在场。 经审查控辩双方就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见后认为：公诉机关指控被告人犯合同诈骗罪事实清楚，证据充分，本院予以支持。对辩护人汤长春关于被告人屈耀无罪的辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人屈耀伙同他人以非法占有为目的，签订合同骗取公私财物，数额巨大，公诉机关指控的罪名成立，依法应予处罚。被告人屈耀系从犯，当庭认罪，在量刑时给予综合考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条之规定，判决如下： 一、被告人屈耀犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月9日起至2023年5月8日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、继续追缴被告人屈耀违法所得，责令被告人屈耀退赔被害人经济损失（另附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李天伦 人民陪审员  李 波 人民陪审员  莫 测 二〇二〇年十一月三十日 书 记 员  刘 洋