河南省郑州市二七区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0103刑初316号公诉机关郑州市二七区人民检察院。被告人冯森，男，1963年11月15日出生于甘肃玉门市，汉族，本科文化程度，无业，住河南省商丘市。因涉嫌诈骗，于2019年11月22日被郑州市公安局大学路分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月6日由郑州市公安局大学路分局执行逮捕。指定辩护人许武钊、李素平，河南书平律师事务所律师。郑州市二七区人民检察院以郑二检一部刑诉〔2020〕260号起诉书指控被告人冯森犯诈骗罪，于2020年6月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，郑州市二七区人民检察院以本案需要补充侦查为由，于2020年9月7日向本院提出延期审理申请，本院予以准许。郑州市二七区人民检察院指派检察员刘润出庭支持公诉，被告人冯森及其辩护人许武钊，被害人王某、龙某到庭参加了诉讼。现已审理终结。郑州市二七区人民检察院指控，2013年5月至2019年1月，被告人冯森在已与楚安娜结婚的情况下，利用与被害人王某谈恋爱的机会，以公司资金周转不开，母亲生病等理由，多次骗取王某共计人民币45.88万元。现赃款未退还。2018年5月至2019年5月，被告人冯森以家人生病、公司资金周转不开等理由，先后多次骗取龙某共计人民币20余万元。现赃款未退还。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被害人王某、龙某陈述,被告人冯森供述，证人楚安娜证言，公安机关受案及到案经过、银行交易记录、微信聊天及转账记录、信用卡对账单、被告人户籍信息、身份及前科情况查询表等证据。认为被告人冯森的行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大。提请本院依法惩处。被告人冯森辩称其不是诈骗，其中对于王某的数额无异议，但认为是借款，对于龙某的数额其记不清了，认为是合伙经营。其辩护人认为被告人冯森是向二被害人借款，不具有骗取财物的故意，不应以诈骗罪论处。经审理查明，2013年5月至2019年1月，被告人冯森利用与被害人王某谈恋爱的机会，以公司资金周转不开，母亲生病等理由多次骗取王某钱财，后隐瞒与楚安娜结婚的事实继续实施诈骗，共骗取被害人王某人民币387300元。现赃款未退还。2018年5月至2019年5月，被告人冯森以家人生病、公司资金周转不开等理由，先后多次骗取龙某共计人民币190600元。现赃款未退还。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：1.被告人冯森在侦查机关的供述及辩解，证明其与王某于2007年认识，2013年确立男女朋友关系。2013年其因小贷公司催还借款向王某借款两次，分别为2万元、3万元。2014年左右，其因同样事由向王某借款两次，每次5万。之后又多次以还小贷公司和工资周转为由向王某借款，一般都是2万、3万元、几千元。2016年4月份其与楚安娜结婚，但因担心王某要求其立即还钱，就未告知王某，且未与王某断绝关系。2016年10其与王某去开封途中向王某借款1万元现金。2017年下半年借用王某的广发信用卡套现，用来公司经营和归还小额贷款公司，开始的账单其偿还，2019年7月开始因其被小贷公司催债，手机不敢开机，也没有收入就没再还信用卡账单。2018年春节前，其向王某借款10万元，承诺把其母亲在甘肃玉门的房子卖了就还她。没多久，其将母亲的房子卖掉，但因小贷公司一直催债，其就将房款用来偿还小贷公司了。其前后共向王某借款二、三十万元。其与龙某于1997年至2001年期间系同事，2004年其向龙某借过一次1万元。2018年5月份，其因要还小贷公司钱向龙某借款1万元，后还借用她的信用卡套现，并让其帮忙通过平安e贷做消费贷，其尚未还完。2018年10月左右龙某主动借给其10万元让其还小贷公司的借款，其承诺还款但未偿还。2019年1月，其向龙某借款2万元，并承诺卖房还款，但其卖房后将钱偿还小贷公司。同年4月份其还向龙某借款1万元偿还小贷公司。其共向龙某借款20余万元。其公司主要经营印刷设备、印刷耗材销售，2016年几乎没有业务，2017年基本维持收支平衡，2018年也几乎没有业务。2013年因公司资金紧张，其开始向二三十家小贷公司借款，最开始借款本金只有十几万，2016年开始还不上，欠款越来越多，目前已还200万左右。其多次向王某、龙某借款，基本都用于偿还小贷公司。其当庭陈述称，其自2018年3月份开始到2019年5月期间，使用了龙某的信用卡。其刷龙某的信用卡的钱，每次都在还款日的前几天把钱转给龙某，让龙某还款，还款后其再刷出来使用。其使用龙某信用卡刷取的金额最终已偿还完毕。其曾和龙某结算过，给龙某打过借条，但具体数额其记不清了。不是龙某提供的与其聊天记录中显示的结算数额。2.被害人王某陈述（附报案材料），证明其和冯森2008年认识，2012年下半年冯森向其借款1万元，后在其催要下冯森还款。2013年在冯森的提议下，二人确立男女朋友关系。2014年前后，冯森以公司周转需要资金为由向其借款两次。2015年，冯森以母亲有病、生活急需、公司资金周转为由向其借款三次。2016年10月，冯森和其去开封途中向其借现金1万元。2017年11月8日，冯森以要给公司员工交社保为由向其借款，并要求其办信用卡交由冯森使用，后冯森逾期未还，也是其还的款。2018年1月20日，冯森以某税务局领导的投资到期为由向其借款10万元，并承诺将他母亲的房子卖了还给其。后冯森又多次以周转信用卡急用钱为由向其借款。每次借款时，冯森都苦苦哀求，并说其是他老婆、恩人，还说肯定要和其结婚之类的话。在其与冯森交往期间，冯森和楚安娜结婚，在其不知情的情况下仍以单身身份和其交往。冯森自2013年5月至2019年1月以各种理由骗其向他转账以及使用其广发信用卡透支不还，共骗取其45.88万元，偿还其3.15万元，仍有42.73未偿还。其当庭陈述称，其于2013年12月至2019年1月收冯森转账十余万元，系冯森骗其钱后还给其的一部分。3.被害人龙某陈述，证明1997年至2001年冯森和其是同事，是其领导。2004年6月份，冯森联系其称着急用钱向其借款1万元,其碍于情面借给了他。2018年5月26日，冯森以媳妇生病为由向其借款1万元。6月23日冯森以资金周转为由借其信用卡套现，其把信用卡给他，直至2019年4月份其把信用卡收回。2018年9月16日时其向冯森提供了价值3525元的橡皮布。9月21日冯森因还不上信用卡，和其商量让其做个消费贷款，贷款8万元，后冯森没有偿还完，由其偿还。9月30日，冯森又以母亲生病进了ICU为由向其借款10万元，其取款10万元给了他。10月26日冯森又以公司资金周转需要还信用卡为由向其借款5万，其替冯森还了账单；同时冯森邀请其去他公司上班，其答应后去了冯森公司。2018年11月2日和2019年1月4日，应冯森要求，其垫付公司货款21600元、15100元。2019冯森两次以签合同需要经费为由向其借款，承诺卖房后偿还其，但均未偿还。2019年5月份，冯森向其下跪恳求其借款给他，其迫于压力刷POS机借款给其。自2018年5月至2019年5月,冯森共骗其295649.78元。其当庭陈述称，2018年11月2日和2019年1月4日其替冯森垫付的货款，是购买银浆和调银油的钱。另，其与冯森之间进行过结算，有过部分冲抵。4.证人楚安娜证言，证明其与冯森2011年7月份通过网络相识，冯森自己开公司（郑州森之源贸易有限公司），二人认识两三个月后开始同居，2014年4月27日结婚并于2016年12月份离婚。平时二人各花各的钱，婚姻关系存续期间二人花费18万余元分期购买了一辆车，其刷信用卡支付10万余元，刷卡的钱和购车尾款由冯森偿还，其不知道这部分钱的来源。2014年6月份，冯森向其借款20万元，并于2016年11月将本金偿还。离婚后2017年6月8日，冯森还向其借过一次24万元。5.被害人王某与被告人冯森之间的微信及银行交易记录，显示2016年5月20日、2018年1月18日、2018年7月23日、2018年8月11日，王某向冯森微信转账分别为10000元、1000元、5000元、5000元；2013年5月14日至2019年1月27日，王某分多笔向冯森银行转账共计429300元；2013年12月2日至2015年10月4日，冯森共向王某银行账户转账103000元。6.被害人龙某与冯森之间的微信及银行转账记录显示：2018年5月26日转给冯森民生银行卡10000元，2018年10月9日转账给冯森民生银行卡20000元，2018年10月22日转账给冯森民生银行卡19500元，2018年11月20日转给冯森民生银行卡20000元、中国银行卡20000元，2018年12月18日转给冯森民生银行卡600元。7.本案另有公安机关受案及到案经过、微信聊天记录、银行交易明细、信用卡对账单、被告人户籍信息、身份及前科情况查询表等证据，证明了本案的相关事实。本院认为，被告人冯森以非法占有为目的，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人冯森犯诈骗罪的意见成立，本院予以支持。关于公诉机关对诈骗金额的指控，经当庭查证，被告人供述、二被害人陈述、微信及银行转账记录等证据能够相互印证，共同证实被告人冯森诈骗被害人王某，通过银行转账和微信转账450300元、现金给付10000元及刷取信用卡30000元，扣除冯森支付给王某的103000元，共计387300元；被告人冯森诈骗被害人龙某，其中龙某向被告人冯森提供货品、垫付货款，的部分，不应认定为诈骗；关于被告人冯森刷取被害人龙某信用卡是否还清，以及龙某代冯森偿还刘培民信用卡的行为性质，被告人冯森供述与被害人龙某陈述不一，亦无其他证据相佐证，依有利于被告人原则，该部分不予认定。被告人冯森通过现金及转账方式共诈骗被害人龙某190600元。被告人冯森诈骗二被害人共计577900元。故对公诉机关超出该部分的指控，本院不予支持。关于被告人及辩护人提出的被告人冯森不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经当庭查证，被告人冯森在与被害人王某交往期间，以虚构的各种理由，后隐瞒其已婚的事实，继续骗取被害人王某钱财；被告人冯森在骗取被害人王某期间，在没有偿还能力的情况下，以同样虚构的理由骗取被害人龙某钱财。其诈骗数额特别巨大，行为已构成诈骗罪。故该意见不能成立，本院不予采纳。我国刑法规定，诈骗公私财物，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人冯森诈骗他人财物577900元，已属数额特别巨大，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人冯森犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币20000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月22日起至2030年5月21日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人冯森退赔被害人王金芍经济损失人民币387300元，退赔被害人龙桂红经济损失人民币190600元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十二份。审 判 长  付熠玮人民陪审员  田书杰人民陪审员  靳利敏二〇二〇年十一月六日书 记 员  刁 珂