上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初3693号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人杨某3，女，1984年8月7日出生，汉族，户籍地湖北省武汉市，暂住地上海市徐汇区。辩护人曾峥，上海市锦天城律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕4226号起诉书指控被告人杨某3犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某2出庭支持公诉，被告人杨某3及辩护人曾峥到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2009年起，黄大容(另案处理)先后设立上海麦子资产管理集团有限公司(以下简称“麦子资产公司”)、上海诺诺磅客金融信息服务有限公司(以下简称“诺诺磅客公司”)等公司，在未经国家有关主管部门批准的情况下，通过设立“麦子金服”“财神爷爷”线上融资平台，并以电话推销、广告宣传等公开方式向社会不特定公众销售理财产品，非法吸收公众存款。经审计，“麦子金服”“财神爷爷”理财平台分别自2010年7月及2015年3月上线运营至案发，两平台共计吸收资金人民币336.36亿元(以下币种同)，造成47070名投资人实际损失17.4亿余元。被告人杨某3在任职期间涉及非法吸收资金335.86亿余元，被告人杨某3在任职期间共计获取薪金195.7万余元。为证实上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了同案关系人的供述，证人证言，集资参与人的报案笔录、服务协议、银行交易明细，相关工商登记资料，司法鉴定审计报告，案发经过，被告人杨某3的供述及户籍资料等证据。公诉机关认为被告人杨某3伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人杨某3在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照所参与的全部犯罪处罚；被告人杨某3系坦白，可以从轻处罚。提请依法审判。被告人杨某3对公诉机关指控的主要事实及罪名无异议，但认为其只应对其在资金部时的涉案金额负责，其他时间并不参与公司的具体业务。辩护人对公诉机关指控的主要事实及罪名均无异议，同时认为被告人杨某3只应对其在2015年6月至2017年9月期间的涉案金额负责，其他时间不应承担责任；其次认为，本案应定性为单位犯罪，被告人杨某3不应认定为主犯，系坦白，退赔了20万元，希望对其从轻处罚。经审理查明，2009年起，黄大容先后设立麦子资产公司、诺诺磅客公司等公司，在未经国家有关主管部门批准的情况下，通过设立“麦子金服”“财神爷爷”线上融资平台，并以电话推销、广告宣传等公开方式向社会不特定公众销售理财产品，非法吸收公众存款。经审计，“麦子金服”“财神爷爷”理财平台分别自2010年7月及2015年3月上线运营至案发，两平台共计吸收资金336.36亿元，造成47070名投资人实际损失17.4亿余元。被告人杨某3在任职期间涉及非法吸收资金335.86亿余元，共计获取薪金195.7万余元。2019年11月23日，被告人杨某3在上海市徐汇区柳州路XXX弄XXX号XXX室被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。本院审理期间，被告人杨某3退赔违法所得20万元。上述事实，有以下经庭审质证属实的证据予以证实，本院予以确认：1、同案关系人黄大容、何建、龚俊平的供述以及证人吴某、杨1、唐某某、陈某某的证言，证实麦子资产公司、诺诺磅客公司通过“麦子金服”“财神爷爷”线上融资平台向社会公众非法吸收资金的事实及被告人杨某3在麦子公司的任职及参与非法吸收公众存款的事实。2、集资参与人马玉环、邹淑蓉、王慧青等人的报案笔录、服务协议、银行交易明细等书证，证实其通过“麦子金服”“财神爷爷”线上融资平台购买多款理财产品，公司承诺保本付息，后未得到兑付造成经济损失的情况。3、麦子资产公司、诺诺磅客公司的工商登记资料，证实公司均未取得开展金融业务的许可。4、上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定审计报告，证实麦子资产公司、诺诺磅客公司利用“麦子金服”“财神爷爷”理财平台非法吸收资金的金额及被告人杨某3的涉案金额。5、案发经过，证实本案的案发及被告人杨某3的到案情况。6、被告人杨某3的供述及户籍资料。本院认为，被告人杨某3伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人杨某3在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照所参与的全部犯罪处罚。被告人杨某3系坦白，可以从轻处罚；退赔了违法所得20万元，量刑时酌情考虑。对被告人杨某3及辩护人提出只应就被告人杨某3在任职资金交易部负责人期间的犯罪金额确定罪行的意见，本院认为被告人杨某3在公司的不同岗位，并未脱离该公司，对犯罪行为都提供原因力、作用力，应对其在公司中任职期间的全部犯罪金额定罪量刑，故对被告人杨某3的辩解及辩护人相关意见，本院不予以采信，但在量刑时酌情考虑。辩护人相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨某3犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年九个月，罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月23日起至2026年8月22日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴的违法所得，依法按集资参与人的实际损失比例发还集资参与人；不足部分继续追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  倪建军人民陪审员  吴红凯人民陪审员  陈立民二〇二〇年十一月五日书 记 员  张 颖附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。