河南省泌阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1726刑初568号公诉机关河南省泌阳县人民检察院。被告人黄某某，男，1981年11月02日出生，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地湖北省孝感市孝昌县，现住孝感市孝南区。因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪和危险驾驶罪于2015年11月19日被湖北省武汉市青山区人民法院分别判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元和拘役二个月，并处罚金人民币二千元，数罪并罚决定执行有期徒刑七个月，并处罚金人民币七千元，2016年5月5日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月12日被泌阳县公安局刑事拘留，同年5月13日经泌阳县人民检察院批准逮捕，当日被泌阳县公安局执行逮捕。辩护人徐永胜，河南博涛律师事务所律师。被告人易某某，女，1980年10月11日出生，汉族，小学文化程度，无业，户籍所在地湖北省孝感市孝昌县，现住孝感市孝南区。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年4月12日被泌阳县公安局刑事拘留，同年5月13日经泌阳县人民检察院批准逮捕，当日被泌阳县公安局执行逮捕。辩护人李寿亭，湖北圣青律师事务所律师。辩护人王群仿，湖北圣青律师事务所律师。河南省泌阳县人民检察院以泌检一部刑诉[2019]93号起诉书指控被告人黄某某、易某某犯诈骗罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省泌阳县人民检察院指派检察员李迅出庭支持公诉，被告人黄某某及其辩护人徐永胜，易某某及其辩护人李寿亭到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省泌阳县人民检察院指控，2018年10月份以来被告人黄某某伙同被告人易某某在明知是诈骗所得赃款的情况下，将诈骗赃款刷POS机转移，并持卡在银行网点取现，涉案赃款共计304560元。1.2019年1月11日黄某某伙同易某某以办理网贷的名义，称需要做流水为由，诈骗河南省泌阳县居民涂某某10000元。2.2018年12月24日黄某某伙同易某某以办理网贷的名义，称需要做流水为由，诈骗广州市花都区狮岭镇居民陈某某15600元。3.2018年12月27日，黄某某伙同易某某以办理网贷的名义，称需要做流水为由，诈骗广州市海珠区居民吴某某13600元。4.2019年1月11日，黄某某伙同易某某自称是360借条的工作人员，以办理网贷的名义，称需要做流水为由，诈骗河南省潢川县居民张某某29000元。5.2019年1月10日，黄某某伙同易某某自称是360借条的工作人员，以办理网贷的名义，称需要做流水为由，诈骗广西省柳州市居民韦某某4000元。6.2018年12月20日，黄某某伙同易某某以办理网贷的名义，称需要做流水为由，诈骗重庆市垫江县居民汪某某10000元。7.2019年1月16日黄某某伙同易某某以办理网贷的名义，称需要做流水为由，诈骗宁夏西吉县居民王某某22,760元。8.2018年11月29日黄某某伙同易某某以办理网贷的名义，称需要做流水为由，诈骗江西省德兴市居民谢某某15,000元。9.2018年11月25日黄某某伙同易某某以办理网贷的名义，称需要做流水为由，诈骗重庆市石柱县居民刘某某40,000元。10.2018年12月28日黄某某伙同易某某以办理网贷的名义，称需要做流水为由，诈骗江苏省无锡市居民黄某11,000元。11．2018年10月31日黄某某伙同易某某以办理贷款为由，诈骗西藏自治区日喀则居民马某某10,000元。12.2018年12月22日黄某某伙同易某某以办理贷款为由，诈骗吉林省通化市居民史某某4,000元。13．2018年12月24日黄某某伙同易某某以办理贷款为由，诈骗广东省佛山市居民杜某某25,500元。14.2018年12月23日黄某某伙同易某某以办理网贷的名义，称需要作流水为由，诈骗重庆市九龙坡区居民刘某13,600元。15.2018年10月27日黄某某伙同易某某以办理网贷的名义，称需要作流水为由、诈骗桐梓县居民周某某53,500元。16.2019年1月11日黄某某伙同易某某以办理网贷的名义，称需要作流水为由，诈骗锦州市古塔区居民马某10,000元。17.2018年11月27日黄某某伙同易某某以办理网贷的名义，称需要作流水为由，诈骗西安市未央区居民任某某17,000元。公诉机关提供了书证，被害人陈述，被告人的供述与辩解，视听资料、电子数据等证据，认为被告人黄某某、易某某明知是诈骗的赃款而刷卡取现，帮助完成诈骗犯罪，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议判处被生人黄某某有期徒刑四年零六个月至五年零六个月，并处罚金。判处被告人易某某有期徒刑五年至六年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人黄某某辩称其只是帮别人取钱，不知道钱是诈骗来的，不构成诈骗罪。辩护人徐永胜提出的辩护意见是，一、对公诉机关指控被告人黄某某犯诈骗罪的罪名有异议，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任，理由是：1.本案涉嫌诈骗的犯罪分子未被抓获，现有的案卷材料看不出上游犯罪的诈骗分子与黄某某有诈骗的事前通谋；2.自被害人的钱转入上游诈骗分子指定的银行账户开始，上游诈骗分子的诈骗行为就已经得逞，诈骗行为处于既遂状态，黄某某只是在诈骗分子既遂后帮助犯罪分子取款，其行为应当认定为掩饰隐瞒犯罪所得。二、黄某某在本案中取款的数额仅有几千元，而非指控的30多万元。现有证据无法直接认定黄某某取款金额，被害人的被骗款项与黄某某的取款款项是否存在一致性，公诉机关并未查明，公诉机关出示的相关证据与本案没有关联性，且证据存疑，建议不予采信。应当根据黄某某的供述，帮助上游犯罪分子取款几千元，进行定罪处罚。三、在量刑上，有从轻减轻的情节。1.到案后如实供述自己的罪行，系坦白；2.被告人在庭前已签署认罪认罚具结书，且当庭认罪、认罚；3.愿意积极主动缴纳罚金；4.黄某某没有明确的犯罪动机和目的，主观上没有追求危害结果的发生，主观恶性小。被告人易某某辩称其没有诈骗，银行卡是黄某某给的，其没有与被害人联系过，只是帮忙取钱，取的钱都给黄某某，黄某某又给别人了，其仅起到了辅助作用，请求对其从轻处罚。辩护人李寿亭提出的辩护意见是，一、指控易某某犯诈骗罪的事实不清，证据不足，其行为不构成诈骗罪。易某某仅是帮助他人取款，没有证据证明易某某实施了诈骗行为，公诉机关提供的证据与易某某诈骗之间缺乏关联性，17名被害人被骗资金流向的开户银行收款人户主、各商户的POS机户主和绑定的收款人户主，和易某某毫无关联。经本院审理查明的犯罪事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。另查明，被告人黄某某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪和危险驾驶罪于2015年11月19日被武汉市青山区人民法院分别判处有期徒刑七个月和二个月，数罪并罚决定执行有期徒刑七个月，2016年5月5日刑满释放。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：一、书证1.户籍证明：（1）黄某某：1981年11月02日出生，系完全刑事责任能力人；（2）易某某：1989年10月11日出生，系完全刑事责任能力人。2.到案经过：均系被抓获。3.前科证明（1）黄某某：2015年11月19日因掩饰隐瞒犯罪所得罪、危险驾驶罪被湖北省武汉市青山区人民法院数罪并罚，决定执行有期徒刑七个月；（2）易某某：无前科。4.2019年05月12日黄某某指认2019年01月13日武胜关ATM面部2照片截图为其本人，是帮骗子取钱时的照片。5.易某某、黄某某的取款监控截图29张。6.2019年01月24日涂某某提供其给嫌疑人转账及嫌疑人给给涂某某转账记录截图2页。7.2018年12月24日陈某某提供交易凭证1页及手机截图2页。8.2018年12月27日吴某1提供微信交易记录及微信号截图2页。9.张某1中国建设银行个人活期账户交易明细及张新辉中国建设银行个人活期账户交易明细2页。10.韦某某中国建设银行个人活期账户交易明细1页。11.2019年01月17日王某某提供银行交易明细清单2页。12.2018年11月30日龙头山派出所拍摄谢某某提供交易信息照片1页。13.刘某某借记卡账户历史明细清单1页及银行扣款转账记录截图照片3页。14.2018年12月29日黄某提供其中国建设银行个人活期账户交易明细2页。15.嫌疑人银行卡开户主体资料及冻结情况及交易明细共4页。16.史某某提供微信转账记录2页。17.2018年12月25日杜加俊提供手机银行交易截图2页，手机短信截图2页，联系人截图1页。18.刘某某中国银行交易流水明细清单1页。19.周某某提供给犯罪嫌疑人的转账记录10页。20.马某提供转账记录及联系人截图2页。21.关于固原市西吉县王某某被诈骗案的研判报告1份及银行监控视频截图6页。22.涂某某借记卡账户历史明细清单1页。23.卡号为62×××06的开户信息及交易明细共4页。24.卡号62×××11的交易信息1页。25.卡号62×××16的开户信息及交易明细清单23页。26.涂某某账户开户信息及交易信息2页。27.卡号62×××98、62×××05的交易明细11页。28.卡号为62×××17、62×××13、62×××76、62×××77、95×××12、62×××78的银行卡的银行客户信息及交易明细共7页。29.卡号62×××93、62×××13、62×××38、62×××62银行信息及交易明细6页。30.随县支行自主银行ATM交易登记簿2页。31.卡号62×××76交易明细4页。32.POS机注册信息12页。33.武汉金帝电器经营部pos机交易明细20页。34.武汉市福永百货商场pos机交易明细1页。35.武汉市元亨汽配商行pos机交易明细1页。36.武汉市泰欣厨卫电器pos机交易明细3页。37.武汉市华星厨卫电器pos机交易明细5页。38.武汉市欧普厨卫电器商行pos机交易明细9页。39.62×××16取款情况2页。40.6217994910151073485取款情况2页。41.62×××98取款情况3页。42.62×××05取款情况2页。43.6210137296883096取款情况3页。44.银行卡取款情况17页。45.6217994910151073485交易记录8页。46.6224121189691711交易记录3页。47.取款监控截图23页。二、搜查笔录：2019年04月12日对黄某某住处及随身物品进行搜查，发现一个手提包，包内有卡号为62×××93的中国邮政银行卡；长方形钱包，内有中国建设银行卡两张（62×××17、62×××68），湖北农村信用社银行卡（62×××97），中国工商银行卡（62×××76），中国农业银行卡（62×××77）；在其卧室衣柜中发现中长款女士假发发套一个；衣柜中发现黑色皮质双肩包一个，内有一张“武汉—信阳”的大巴车名片和一个蓝色医用口罩；随身物品中发现一部黑色VIVO手机，号码为139××××2646。三、被害人陈述1.涂某某询问笔录：昨天中午12点的时候，我突然接到一个从北京打过来的电话，一个女的用标准的普通话对我说：“您好，是不是涂某某先生？我是360借贷公司的业务员小赵，现在您可以办理50,000元额度的贷款，只需要您的身份证和电话号码，然后对您的资料进行包装就可以了。”我说：“可以的话，你们就帮我贷款吧”。她问这是不是您本人的手机号码，我说是的，我又把我的身份证号念给她。给她说完身份证号码后又问她：“办理贷款的过程中需要其他费用吗？”她说不需要任何费用，如果下款成功后，收取1,000元的手续费，问我能不能接受？我说能接受。她又问，这50,000元您打算分多长时间还清？我说分两年还清可以吗？她说可以，明天会有银行的工作人员联系您，请保持手机畅通。我说好，随后我们就挂断了电话。这是我们昨天打电话的内容。今天上午10点46分的时候我接到自称是银行工作人员的男的打过来的电话，问我是不是涂某某先生，我回答是。他说，您那50,000元贷款额度需要评估，评估完3到5分钟这50,000元贷款就可以打到您卡上。他又问我，您方便使用哪个银行的银行卡？然后我就报了我工商银行的卡号。他接着说，需要在您本人账户上先存入10,000元，来证明您有能力还款，我就把10,000元存到了我的工商银行卡里。我把10,000元放进去后，他说还需要对您的账户进行3到5笔的流水，这时候我的手机就收到了一个验证码，他问我验证码是多少，我就把验证码念给了他。这时我发现10,000元已经转走了。他说，您先不要激动，我们来做3笔流水，他给我发了一个叫陈兵的邮政银行的账户后就把2,300元转到我的工商银行卡上，他让我把这2,300元再转给陈兵，我就转了。这时他在电话上问我转了没有？我说，转过了。接着他说，我们再进行第二笔流水这时他又把3,500元转到我的卡上，我又把这3,500元转给了陈兵。第三次他把4,200元转到我的卡上，我又把这4,200元转给了陈兵。这三笔流水做完后，他说，您再等3到5分钟，我们会把50,000元的贷款和您那10,000元一起打到您的工商银行卡上，随后我们就挂断了电话。我的工商银行卡号是62×××11。我的10,000元钱先是转到了36×××08的银行卡里了。之后对方一个银行卡号为62×××20的账号向我的银行卡里转了2,300元钱，我又向对方一个账户是陈兵的账号为62×××06银行卡里转了2,300元钱。随后卡号为62×××20的账号又向我转了3,500元钱，我又向陈兵的账户转了3,500元钱，银行卡号为62×××20账号又向我转了4,200元钱，我又向陈兵的账户转了4,200元钱。我一共损失了10,000元钱。2.陈某某询问笔录：2018年12月14日左右，因我需要资金周转就在网上搜索贷款公司，我搜了一家贷款后，在网站上填上我的个人信息。2018年12月20日我接到一个159××××9425的电话，对方自称是贷款公司的工作人员，问我是否有在网上申请一笔5万元的贷款，我说是。对方就叫我开通一张工商银行卡。我在23日中午在工商银行开了一张卡后，我就告诉了对方。今天9时许，对方又联系上我，叫我做银行流水，我就存了10,000元进我的工商银行卡里，存了后对方就说将这笔钱转进对方指定的银行账号（中国农业银行，卡号62×××77，开户人孙丰超）里继续做流水。对方说流水做好后会将钱打回给我账号里。我按对方提示分3次共转了10,000元给对方指定的账号里。过了10多分钟，有一个152××××1972打电话给我，对方自称是经理，他说办理5万的贷款是要先一次性交一年的利息3,600元。由于我电脑上转账的U盾不在，我就在花都区狮岭镇合成715公交车站旁的工商银行取了3,600元按对方的提示无卡存款的方式转了3,600元给对方指定的账户里。转了后对方又说要交贷款协议费用，说要交5,000元。我说只有2,000元了，对方就说2,000元也可以。我就用无卡存款的方式转了2,000元给对方指定账户里。过了一会对方又说这2,000元没有交易成功要我找3,000元转过去。我说没可能的，ATM机交易的凭条我都有打印出来。对方就说不交的话就无法办理贷款了叫我尽快交钱，不完成交易是不退钱的。这时候我感觉不对劲就先回家想办法了。在店里我和朋友说了这件事他们都说我被骗了。到了17时左右我打算再和对方商谈，我打电话给对方发现手机已经全部关机了，换了其它手机号码打对方号码也是关机状态。我知道被骗后就报警了，我被诈骗了15,600元人民币。10000元是在我店里广州市花都区狮岭镇新杨市场19号沙县小吃店用手机转账的，5,600元是在花都区狮岭镇合成715公交车站旁的工商银行里ATM机转的。2018年12月24日13时19分03秒转了2,500元，13时23分39秒转了3,800元，13时36分49秒转了3,700元。三笔交易都是在手机上通过我的工商银行卡62×××12转进对方的中国农业银行账号，卡号62×××77，开户人孙丰超。2018年12月24日15时07分12秒转了3,600元，流水号02360283580647800002162。16时38分42秒转了2,000元，流水号02360283580647500002223。2次交易都是无卡存款方式转进了一个62155818120068＊＊8号里，开户人＊天。号码忘记了，有交易凭条。3.吴某某询问笔录：2018年12月27日13时许，我在家里收到一个男子电话150××××4995，对方称他有一批五万额度可以贷款，因为我当时也有贷款的想法，于是就同对方谈，对方说会有专人联系我的，后来一名姓刘的男子用136××××6470打我电话，称是专门放贷款的，他要求我将我的身份证发给他，后他又说要自己打一万到自己的银行卡上，我就通过支付宝将一万元打到我建设银行62×××25卡上，后对方称要贷款就要将一万打入他的工商银行卡62×××78，户名高天，后我按其要求通过微信打入一万，他又说要快一些放贷款又要打多3,600元，打完后对方叫我等放贷款，但一直不见对方放贷，于是直到晚上18时38分许我老公回家问起时才知道被人诈骗，于是报警。我的微信号是×××。我共被诈骗13,600元，分二次通过我的微信转入对方账号。我的银行卡号建设银行62×××25，户名吴某某。嫌疑人的银行卡号工商银行卡62×××78，户名高天。4.张某1询问笔录：昨天我下载了一个“360借条”APP，今天上午10点多有一个陌生号码给我联系，自称是360借条的客服，问我是否贷款，我说是，他说这是无抵押、无担保的，需要我的银行卡有1万元的保证金，我卡里正好有14,500元，对方就让我把我的银行卡号和我的身份证号给他说，我也都给他说了，随后我的手机收到建设银行发的短信验证码，对方就让我把验证码给他说，我就说了，说了之后对方就把我的14,500元转走了，对方又问我有没有手机银行，我说没有，但是我想到我弟弟张新辉有手机银行，对方说需要有银行流水，就先转给我3,000元，然后我再用支付宝转给我弟弟，我弟弟再用手机银行转给对方的银行卡上，就这样转了7次，把我弟弟手机银行的14,500元也转走了，我就感觉到不对劲了，就报警了。对方先是找我要了我的身份证号和银行卡号，之后我收到银行发来的短信验证码，也给对方说了，对方分几次返还给我钱，然后我又用通过支付宝转给我弟弟，我弟弟又用手机银行转给对方的银行卡上，就这样转来转去，我的14,500元和我弟弟的14,500元被转走了。我的支付宝账号是15×××86，我的建设银行卡号是62×××77。我弟弟的支付宝账号是13×××98，他的建设银行卡号62×××33。对方的邮政储蓄银行卡号是62×××06，户名叫陈兵。5.韦某某询问笔录：我是2019年1月10日17时10分至17时30分之间分三笔，在广西柳州市东环路东一巷66号之一出租房内通过手机转账把钱转走的。我总共被骗了4,000元人民币。对方称可以帮我申请贷款，为了证明我有还款能力，让我在建设银行储蓄卡里存4,000元，他帮我注册河北银行的电子账号，他把这4,000元钱转进这个账号，之后他又把钱转到我的手机银行，1月10日17时10分他让我把建设银行里的4,000元手机银行分三笔转给他了。我是通过手机银行转账的方式把钱转给对方的。2019年1月10日17时08分左右，我的手机接到一个号码为184××××0062的陌生电话，他说是360借条放款部的工作人员，说要我证明我有还款的能力，让我在建设银行储蓄卡里存4,000元，他帮我注册河北银行的电子账号，他把我建设银行储蓄卡的钱转进了河北银行的电子账号，之后他又帮我把钱转到我的手机银行，1月10日17时10分左右他让我把建设银行里的4,000元手机银行分三笔（两笔1,250元，一笔1,500元）转到他的中国邮政银行（62×××06，陈兵），之后他让我继续向他的银行卡里转2,000元，我觉得有点不对劲，我就让他帮我撤销申请，他说24小时内会帮我撤销，但是我的钱一直没有返回我的银行账户，现在我打电话也联系不上对方。我意识到自己被骗了，我就过来报案了，事情的进过就是这样。我的银行卡是建设银行：62×××82，户名韦某某。对方的银行卡是中国邮政银行：62×××06，户名陈兵。6.汪中明询问笔录：2018年12月19日那天，我一个朋友用手机搜索了一个办理贷款的网址，名字叫“捷信贷款申请”。我按照网站上的要求，完善了自己的身份证、电话号码、银行卡号等个人信息，在网站上选择了50,000元的贷款业务。2018年12月20日10点10分，我接到一个号码为135××××9734的来电，对方自称名叫李冲，是北京贷款公司的员工，说我在网上申请的贷款已通过，说完就挂断了。第二天（12月21日）9点14分，我接到号码为184××××8500的来电,对方自称姓张，也是北京贷款公司的，来核对我的身份；接着号码为135××××8581又打给我，对方自称是贷款公司刘主任，说现在可以给我放款，但放款之前要做流水账，叫我存10,000元在自己的银行卡里面，我按照对方的要求存了。存款之后，我的手机陆续收到了号码106××××6368（河北银行）发来的几条验证码，刘主任叫我把验证码直接告诉他，我把几条验证码都给刘主任说了，过了一会儿，我收到了建设银行发来的信息，信息内容是我无卡自助消费了10,000元，刘主任说这笔钱是他们转走做流水账了，这个钱还是要退给我。接着，我建设银行卡收到了他们转给我的一笔2,300元，刘主任说这个钱先转我，我再回转给他，这样来做流水账才能符合放款的条件，说完他又通过手机彩信发了一个微信支付二维码给我，我按照他的方法储存了这张二维码，然后登录微信扫描了对方发给我的二维码，输入转账2,300元，这样就把2,300元转到了刘主任发给我的微信支付二维码里面。之后，他们又通过转账到我建设银行卡转给我3,400元，我还是按照刘主任说的用微信扫描他给我的二维码把这3,400元返转给他，但是没有转账成功，刘主任就发给我一个卡号我62×××16，开户名伍珊珊的银行卡号，叫我通过支付宝把这3,400元转到这个卡号上，我按照他说的方法把3,400元转过去了；过了一会儿，他们还是以相同的方式转到我建行卡4,300元，我还是用支付宝给伍珊珊这个卡号转了4,300元。就这样，我的10,000元就分成3笔全部转给对方了，转了之后，刘主任说流水账已经完成了一半，还需要10,000元继续这样操作，我感觉不对，就告诉对方说自己不需要贷款了，要求把转的10,000元退给我，对方说可以把钱退给我，但是要收取1,000元的手续费，办理退款需要流程，说星期一（2018年12月24日）才能退款，我也同意了。一直等到今天，对方都还没有把钱退给我，我给对方联系，对方之前用的三个电话都打不通了，所以我肯定是被诈骗了就来报案了。我是12月21日那天上午给对方转的钱。我分三笔给对方转的账，一共被骗了10,000元。我是建设银行的卡，卡号是62×××80，开户人是我自己。我到银行看了账单，对方是通过一个卡号先把钱回转给我，然后再叫我转给他们的，对方的6235823001000794908。7.王某某询问笔录：我在手机银行上办理贷款被骗走22,760元。2019年1月14日晚我在我的手机上找到一个邮政银行的APP，我进去APP之后在邮新贷中注册了我的信息，我在邮新贷申请了3万元的网贷。到了第二天1月15日，我收到一个电话135××××8315，电话打过来之后就问我是否在邮新贷上申请了贷款，我就说是的，对方说核实一下，之后会有客服和我联系，过了一会又有个人给我打电话过来，对方说他是给贷款的担保人，当天就说了这么多。1月16日下午，对方说要给我放款，但是需要做流水，对方让我给对方的卡上转账，之后贷款下对方会将做银行流水的钱再返回到我卡上，然后我就开始按照对方说的给一个卡上转账，对方给我的卡号是：62×××75，户主是：高天，我给对方转了几笔钱，其中我手机上还收到两个验证码对方让我告诉他我就都给说了，就这样我给对方总共给了22,760元，我以为这个邮政银行的APP是真的，没想到也被骗了，我就来报案了。转账的银行卡是我建设银行的卡，卡号是：62×××80，户主是我。8.谢延兵询问笔录：我原来在网上做过网贷，上面留有我的联系方式，昨天上午9点多我接到一个187××××0744北京的号码，对方称是做网贷的业务员，问我需不需要做贷款，我说没空，就把电话挂了。到了4点多对方又打了电话过来，我就问他贷款需要什么证件，对方说只要身份证正反面，把银行卡卡号发过去就可以了，说可以贷15万元，每个月利息还900元，3年后还全款，3年之内每个月还利息就可以了。我按对方说的步骤把身份证正反面和银行卡卡号发了过去之后，对方说为了证明我有还利息的钱的资本，银行卡先存10,000元进去，我按对方说的存10,000元钱，没多久一个136××××9206的号码打过来说是银行工作人员，叫我把验证码报给他，报给对方之后我就收到两条短信，卡里的10,000元钱分两次每次5,000元的形式转到了国美黄金的账上，我怕被骗了，就要了对方的地址和身份证号。对方给了我地址和身份证号之后和我说，等下会陆续转3,000元钱到我的银行卡里面，每次3,000元，叫我把转过来的3,000元钱再转到62×××60（肖雯）的银行卡上，做为银行卡流水，前两次共转了6,000元过来，我都转过去了，第三次转了1,000元，我就有点怀疑是不是骗人的，对方说不会骗人的，叫我打电话给业务员把身份证号和银行卡号发给他，让他出额度。我就打电话给业务员，他问我有没有办好银行流水，我说办好了，他说我只要按他说的办就没事，等会马上放款到我的银行卡上。过了几分钟还没收到放款的消息，我又打电话给业务员，业务员说：“放款的财务那边需要你交半年的利息押金5,000元才可以放款。我说我不交了，能不能把10,000元退还给我，业务员说：“只能交5,000元利息押金放款，不交的话10,000元也退不了，交了不会再交其它的费用了。”我将5,000元钱打到了“肖雯”的银行卡上，过了几分钟还没下款，我又打电话问，对方说公司财务那里还需要交5,800元全年的利息。我说：“我不办了，你把钱退给我，你不退我就报警”。后来没收到钱，我拨打了对方的号码，不是关机就是没人接，就来报警。我一共被骗了15,000元钱。我的银行卡号是62×××58，中国建设银行。对方的收钱账号是62×××60（肖雯）。对方是2018年11月29日17时08分把我钱转走的，转走了两次，每次5,000元，19时28分对方要我打半年利息钱，我又打了5,000元钱到肖雯的银行账号上，一共15,000元。9.刘某某询问笔录：2018年11月23日中午，我上网找到了一个贷款网站，在上面填写了我的个人信息和联系方式。11月24日中午，手机号为136××××7068的人给我打电话，称自己是杨经理，我说需要贷款25万元，对方说明天会有人联系我。今天也就是2018年11月25日上午11时许，有一个号码为187××××5571人给我打电话，他先核对了我的身份信息，然后说需要我提供一个工商银行的卡号，我就把卡号62×××31的工商银行卡告诉了对方，对方称我需要在卡上面存4万元以上的资金，如果我的卡上面有4万元以上的话，才会觉得我有偿还能力，才会给我放款。中午11点半的时候，我就去了三河镇的农村商业银行存了4万元钱到我的工商银行卡里面，存进去后我就告诉了对方。对方给我打电话问我能不能收到验证码，我说可以，对方说给我发了一条验证码，让我把验证码说给他，我就验证码告诉了对方，我告诉对方后，就收到了两条短信，两条短信就是分别被扣除了2万元钱，共计被扣除了4万元。两条短信的内容就是说的我的工商银行卡被支出了2万元。我被扣了钱后，对方给我打电话过来，我问对方为什么把我的4万元钱转走了，对方说把钱扣到了贷款平台上面放着，存入了我的贷款系统账号里面，之后会连同我贷款的25万元钱，再加上我被扣的4万，会一共给我打款29万元，也就是让我帮贷款公司做一个流水账目。对方就说会马上给我打8,000元钱，让我按照对方的提示将这8,000元钱汇入对方指定的银行卡内，我就按照对方说的将钱通过手机银行向对方发来的工商银行卡号62×××09，户名雷猛超的卡里转入了8,000元钱，然后对方又说会再给我转入13,000元钱，让我继续把钱转入刚才那个卡号里面，我就发现有点问题了，所以我就停止了账。我收到这13,000元钱后，我就没有给对方转账，过了一会我收到的13,000元钱就自动被退回了，也就是从我卡里被转走了。我就感觉自己是骗了，就去银行打了一个交易明细，然后就报警了。我被骗了40,000元钱，是分两次扣除的。我被骗的卡是中国工商银行卡，卡号62×××31户名刘某某。对方给我的账户是工商银行的卡，户名“雷猛超”，卡号是62×××09。10.黄某某询问笔录：我被人以网上贷款的名义骗了11,000元钱。12月27日下午，我的手机接到184××××7628号码打来的电话，问我要不要贷款。我说考虑考虑。12月28日中午，我用自己另一个手机和对方电话联系，问他贷款要提供什么手续。对方说只要一张身份证就可以了，我说下午联系他。过了一会，对方打电话给我，说过一会儿会有银行的人联系我，贷款成功的话他要收1,000元手续费。12月28日12点多，有一个号码184××××5726打我手机，对方自称建设银行办理贷款的工作人员，问我有没有建设银行或者工商银行的银行卡，我说有建设银行的银行卡。他让我在自己建设银行卡上放6,000元钱，证明一下自己的还贷能力，并把银行卡号给他。过了一会，我发现我建设银行卡上这6,000元不见了，我问对方怎么回事，对方说是建设银行操作的，证明还贷能力后会还给我的，我就没有在意。然后对方说会打三笔钱给我，一共是6,000元钱，让我把这三笔钱再转到他的银行卡，这样制作银行流水。过了一会我发现自己银行卡上确实有三笔钱转入。我先通过建设银行的手机APP把前两笔钱2,200元、1,900元转给对方的银行卡上了，准备转第三笔1,900元时，因为限额无法转出，我就提了现金1,900元到中国邮政储蓄银行港下支行ATM机上，直接以现金的形式存到对方银行卡上1,900元。转好后，对方让我交5,000元贷款担保金，后来我就凑了5,000元钱，到中国邮政储蓄银行港下支行ATM机上，以现金的形式存到对方银行卡上，分两次存的，第一次3,000元、第二次2,000元钱。我回家后，对方打电话给我说要我再存5,000元市场风险金到其卡上，我感觉不对了，就说我不贷款了，把之前的钱还给我。对方说不贷款的话24小时内会把钱退给我。但是到现在都没有退钱给我，我就知道自己被骗了，于是来派出所报警的。4100元钱是通过建设银行手机APP转账到对方卡上的，6,900元钱是通过现金存款方式在中国邮政储蓄银行港下支行ATM机上转给对方的。都是12月28日中午的时候转的钱。我的银行卡号是62×××26，开户行中国建设银行港下支行，户名黄某某。对方银行卡号是62×××17，是中国邮政储蓄银行的，户名杨芷薇。11.马洒力海询问笔录：2018年10月29日晚上16时许，我在网上申请了一个贷款，贷款金额为五万，申请失败了，2018年10月31日下午14时许有一个陌生电话问我是不是申请了五万元的货款，我说是，对方就让我把个人身份证账号和银行卡账号及姓名发送过去，完事后要收取1,000元的手续费，我发完了之后，对方让我去办一张建设银行卡并绑定个人手机号码，2018年11月01日对方又打电话来说帮我催一下银行放款，但是让我先在新办的银行卡上存一万元人民币，我存完之后他就说先得把这一万元扣掉当做银行卡流动的资金交易记录，这时我手机上来了一封验证码我把验证码告诉对方后，卡上的一万元被扣掉了，这时对方让我在卡上存4,800元，我跟对方说我没钱了，申请退款，对方说会在17时前将钱退到银行卡上，我等到17时后没收到钱，给对方打电话对方也不接，我就意识到被骗了，就过来报案了。划走我钱的银行卡是62×××38，姓震。12.史某某询问笔录：今天11时许，我在手机网站找到一家可以无条件放贷款的公司，对方给我打电话跟我说是否需要办理贷款，我说需要。对方说需要缴纳贷款额的20％的资金刷银行流水，于是我办理了2万元的贷款，对方让我缴纳4,000元刷流水，于是我在通化市东昌区五月花大街一建设银行在14时39分至14时49分陆续转账4,000元用于对方给我办理贷款。之前我们说好10分钟就可以下款，等我把钱打过去后对方又说需要1个工作日才能下款，我感觉我被骗了，我就来报案了。我的银行卡是建设银行，6217000940021713897。对方的银行卡是农业银行，62×××16。13.杜加俊询问笔录：2018年12月22日10时35分我收到一陌生电话，对方自称是王经理，说我前一段时间在网上的50,000元贷款审核通过了（具体哪个APP办理的贷款我已经忘记），现在需要我开通一张中国工商银行卡，下款会直接打到我中国工商银行卡上，于是2018年12月23日9时许我就去到中国工商银行北滘支行开通了一张银行卡，开通后我就联系王经理，王经理称需要1,500元手续并给发了一个银行卡号给我，要求我使用工商银行卡或者建设银转账给他，于是我就将钱存到新开通的工商银行卡转账到对方提供给我的账户上。后来对方还继续以需要手续费为由继续问我要钱，于是我就都转账到对方提供的账户上，对方还说只要我支付完手续费，到时候会将我的50,000元贷款一起返还到我新开通的工商银行卡，期间王经理还给了另外一个人的电话给我，说需要我联系对方登记一些资料，我也联系了并按照对方要求发了身份证照片给对方，一直到2018年12月25日9时许我再次联系对方，发现对方已经关机了，这时候我就怀疑被诈骗了，于是我就报警了。我共计损失25,500元人民币，分别于2018年12月24日13时49分使手机银行转账1,500元；13时56分转账1,700元；14时03分转账1,700元；14时26分转账3,600元；15时04分转账5,000元：15时52分转账6,000元；19时03分转账6,000元，均是使用中国工商银行卡号62×××37，户主杜加俊，转账到中国农业银行卡号62×××77，户主孙丰超。14.刘某某询问笔录：2018年12月23日，我在人人贷上面贷款，但是提交的审核失败了，接着就有一个电话为135××××3347自称人人贷的客服问我的情况，对方称已经将我的资料提交给银行了。过了一会儿，有一个号码为187××××1244自称为银行工作人员的女子给我打电话，说我要贷款就必须保证我所要下款的银行卡里面有一万元。我就在中国银行卡62×××12里面存了一万元钱。后来对方就让我把手机收到的验证码告诉对方，我就按照对方的要求告诉对方了，但是我发现卡里的钱不断往外转，陆陆续续转出去了9,600元，后来对方又将9,600元返还给了我，称已经刷了流水了，马上有信贷部主任和我联系，接着又有150××××8349自称为信贷部主任的男子，称还要走一道流水，让我把钱打到农业银行62×××77，户名为孙丰超，我就通过自己的微信分了四次，分别是3,003元、3,003元、4,004元、3,603元转给了对方提供的账号。其中3,003元、3,003元是通过绑定的微信中国银行卡62×××12转给对方的，4,004元、3,603元是通过绑定我微信招商银行卡62×××69转走的。我把上述款项转到对方账户之后，对方又称要让我预先支付利息，我就感觉有点问题，就说我不贷了，让他把钱退给我，对方称明天下午还给我，我就感觉自己被骗了，后来我拨打了人人贷的客服电话，对方称他们的贷款不存在什么刷流水、验资等问题，我才知道自己上当了。除去手续费，我被骗了13,600元，我是通过微信向对方62×××77，户名为孙丰超转款的。我的微信号是×××，昵称为随风，绑定了两张银行卡，分别是中国银行卡62×××12，招商银行卡62×××69。15.周某某询问笔录：我被骗了53,500元。2018年10月26日中午我用我的身份信息在手机上下载还呗，2018年10月27日10时左右接到一个陌生的电话158××××6408，对方说他是还呗APP安信公司的经理，说他能提升我的贷款信誉额度，对方说具体的事情过会有一个人会联系我。没一会一个陌生电话157××××1345打过来，问我建行银行卡里面有没有钱，我说我建行卡里面有钱，对方说要我的建行卡信息和他们账号链接才能提升我的贷款额度，用信息发了一个链接给我（链接上面就有一个银行账号62×××78，户名叫段邵芹）对方就叫我在微信里面操作，我就用另外一个手机里面的微信登陆，对方用电话告诉我怎么操作，我就按他说的操作，我的建行银行卡里面的钱就不见了10,000元钱和一个3,000元钱，对方说我的钱转在他们的账号上面作为流水，没一会又一个陌生电话159××××7256问我要5,000元钱的保证金，我就在农业银行的ATM上给对方打了5,000元，后来对方就用157××××1345和159××××7256相互打电话给我，叫我缴纳保证金和风险金的方式转过去了5,000元、3,600元、7,000元、9,000元和10,000元，我一共转了53,500元，我就问对方怎么不返还钱给我了，对方就说今天中午12点之前返还给我，我在早上9时左右打电话给对方，对方的手机已经关机了，我就想到我的钱被骗了，所以来报案。我一共被骗了53,500元，我在银行给对方打了6次款，按对方的提示在微信里面转了2次。我的微信号就是电话号码151××××3499。16.马某询问笔录：2019年01月10日11时18分左右，我接到一个电话，对方问我需不需要贷款，贷多少，我说需要贷5万元，对方说看你资料可以贷款5万元，完事就没再联系。2019年01月11日9时50分左右，对方来电话说需要在自己的卡上存1万元，才能走贷款程序。下午14时左右，对方给我打电话问我存钱没有，我说现在就存，我就在建行存了5,000元，又让朋友转到我建行卡上5,000元。然后对方说需要我的身份证正反面，我给对方发过去了，并告诉对方钱存上了，对方告诉我另外一个电话并说告诉他钱存完了，把身份证正反面发给他，他问我验证码，我告诉他验证码后，钱就没了，对方告诉我不用害怕，下款时下6万，其中有你1万，对方告诉我这时做银行流水，对方又往我建行卡上转了3,000元，又告诉我一个工商卡号，并说不用挂电话，你操作就行了，又打过来第二笔3,700元，第三笔4,000元，我分三次打到对方说的工商卡里了，我打完钱，对方又让我交5,800元的风险金，我说贷款要什么风险金，我要求对方退款，对方说48小时退款，我才知道上当受骗了。我的工商银行卡号的电话是135××××7971，对方告诉我的工商银行卡号是62×××91。我的建行卡号是43×××54，我是2019年01月11日16时13分把1万元转到我建行卡上的。我往对方工商卡上转钱是2019年01月11日16时58分第一笔，第二笔17时18分，第三笔17时24分。17.任立贵询问笔录：2018年11月27日早上10时左右，我用我的手机在网上查了一下怎么才能贷款，我就用我的身份证号和手机号在人人贷上注册了一下实名信息，我想看一下我能贷多少钱，我注册完后，过了10分钟左右就有一个陌生电话打过来联系我，说他是人人贷的，给我说了一下贷款的流程，就问我要了我的身份证正反面的照片和一张本人手持身份证的照片。然后对方让我到建行办理一张建行卡并在卡里存上13,000元，我就办理了一张建设银行卡并且在里面存了13,000元，过了一会儿我的手机上就收到了一条验证码信息，对方让我把验证码信息给他说一下，我说了之后，过了2分钟，我的手机收到一条显示青岛农商银行注册的信息，我的建行卡里的13,000元不见了，对方给我打电话说我的13,000元进到了青岛农商银行卡上了，还说这13,000元分三次打到我的建行卡上。然后对方给了我一张工商银行的账号（62×××09），对方让我把13,000元分三次打到他提供的工商银行账户上，说这是银行的流水账号，我就照做了，第一次4,700元，第二次4,300元，第三次3,000元，另外的1,000元对方没有打过来，我也没有打过去，到了下午14时左右我给对方打电话问了一下，对方说银行审核通过了，但是要让我先打4,000元的利息，我就把4,000元打到对方发来的农业银行卡（62×××77）上了，对方说弄好了联系我。到了下午17时左右我没有收到放款的信息，我就给对方打电话问情况，对方说还没有弄好，说我打的钱不够，我就说我没钱了，要么给我放款，要么给我退钱，对方说给他发一张手持身份证的照片，我就发了，随后对方说明天这个时候就能收到退款的钱了，到了2018年11月28日我在给对方打电话已经关机了。我总共被骗了17,000元。四、被告人供述与辩解1.黄某某2019年4月12日的供述：2018年4月份的时候，我跟我朋友姚永良吃饭的时候认识了个人，当时吃饭的时候桌上有四个人，其中有一个就是我后来的上线，另一个就是我上线的老婆，当时姚永良也没有给我介绍这个上线的身份，当时我也留了他的手机号码，但是也没怎么联系。后来5月份的时候我就在孝感市孝南区巴黎印象开了一家水果店，但是一直生意不好，9月份的时候我就把水果店关门了。大概11月份的时候，我也忘了我跟我的上线联系的，还是他给我联系的，我的上线就让我帮他出去取钱，说每取10000块钱，给我提800元钱，因为我当时我也没有别的挣钱门路，我就同意了。过了几天，大概12月份左右，我的上线就在孝感市航空路那边给我了两张银行卡，让我去取卡里的钱，当时密码就写在卡上，然后我给易某某说，这是诈骗的钱，让她把钱取出来，我把卡给易某某以后我也不管易某某去哪里取钱，易某某取完钱就把钱交给我，然后我就用过我17871108011、737697290的QQ，还有159××××3724的微信给我的上线联系，然后在航空路那边我把属于我的提成拿出来，然后把剩下的钱给我的上线。我也取过一次钱，当时上线安排我跟一个男的一起去取钱，我的上线给了我两张银行卡，当时我的上线让我去随州的一个地方，我到了之后我的上线把这个男的QQ给我了，然后我就用我的QQ跟这个男的联系，当时这个男的穿着一身黑衣服，戴了一顶黑色的帽子，我们见面以后就坐三轮车、黑出租车到处跑着取钱，我当天就用我带的银行卡取了一万元左右，戴帽子的男的也用这张卡取钱了，当天晚上取完钱之后我就自己打车回去了，戴帽子的男的取完钱之后也没有把钱给我。回家之后第二天我就跟我上线联系，把钱给我上线了。就这样一直给我上线取钱取到农历过年的时候，后来我害怕被公安机关抓到就不取了。我的上线是孝昌县花西乡的人，不知道他叫啥，有三十岁左右，身高一米六五左右，个子不高，中等身材，不戴眼镜，他的QQ昵称是“koko”、QQ号码是33×××14。他的微信号在我159××××3724那个微信上，我那个微信的密码是159××××3724a，我那个微信上有他的好友。他是搞诈骗的。他给了我两张银行卡，我不知道卡号是多少，也不知道卡主的姓名。我只知道两张银行卡。易某某没有跟我上线联系过。我跟易某某说过，这是别人搞诈骗的钱。我和易某某总共帮我上线取过几万块钱。我和易某某获利多少我具体也没有算过，大概几千块钱。我和易某某总共取了两次钱。我取完钱之后，我直接把我的提成扣出来再给我的上线。每次都是我的上线让我取钱的时候把银行卡给我，然后我们取完钱之后我再还给我的上线。我心里害怕，怕被警察抓，就不敢取了。我记得上线给我的有邮政银行的，有工商银行的，密码都写在银行卡的后面。我就是抱着侥幸心理，也能挣点钱花，才明知道那个是诈骗的钱还和我老婆一起去取钱。我和我老婆帮诈骗的人取钱的所得的提成好处费家里面平时生活用了，现在都花完了。黄某某2019年5月13日的供述：2018年11月份水果店生意不好，我就关门了。我没有事干，就给姚永良给我介绍的骗子联系，他给我了一个qq号码，我们都通过qq联系。他让我帮他去诈骗别人的钱，取一万给我八百元的好处，我就同意了。她先后给了我两张银行卡，一张好像是工行的。另一张好像是邮政储蓄的。我把这两张银行卡给我的老婆易某某，让她去把别人诈骗的钱取出来，她取完钱之后把钱和卡都给了我。我把提成扣除之后，就把银行卡和钱给骗子了。2019年元月份的一天晚上，我在孝感市区拿着骗子给我的银行卡去随州的一个农商银行取了一次钱，好像取了一万左右。2.易某某2019年4月12日的供述：我犯法了，帮别人取钱了。2018年腊月的时候帮别人取的，我一共取了一个多月的时间，但不是每天都去取钱，有时候两三天去取一次，有时候一个星期取一次。每取10,000元钱给我300元钱的好处费。我帮别人取钱一共挣了两万多元钱，不到三万元钱。我去过信阳市汽车站附近、信阳市新县的农商银行取的钱，其他地方没有了。2018年腊月的时候，有一天傍晚我在孝感市万事达酒店旁边一个吃烧烤的地方吃烧烤，我听见旁边有三四个男人在旁边吃饭的说想找人帮他取钱。我听见以后我就问那个男的能不能让我去取钱，怎么算钱？那个男的就给我说每取10,000元钱就给我300元钱的好处费，我就同意了，对方那个男的就让我去孝感市河口大桥旁边一个公共厕所，里面有一个黑色的塑料袋，让我去拿着黑色塑料袋里面的东西去取钱，然后再把钱放在厕所里面。我去那里拿塑料袋的时候，看到里面有一部白色的平板手机，还有三张农商银行的银行卡，银行卡反面有密码，我就拿走了。我拿到手机以后，对方有人给我打电话让我把塑料袋里面的那三张银行卡的钱取出来，他说让我去信阳市去取钱，我就从孝感坐大巴车到的信阳市，如果银行卡里面有钱了，对方就给我打电话让我去取钱，我就直接到就近的农商银行去取钱了，取完钱以后我就坐大巴车回到孝感市，我每10,000元钱扣除300元钱的好处费，剩余的我就给对方联系把钱给他放到那个厕所的黑色塑料袋里面了，我把手机也放到原处了，对方就给我说让我过两三天再过来看有没有装银行卡和手机的塑料袋，如果有的话就把东西拿走继续取钱，然后我就走了。然后每隔两三天我就去那里看一下有没有银行卡和手机，有的话我就拿着按照对方给我打电话说的方法去取钱，取完钱就每10,000元钱扣除300元钱的好处费，剩余的我就给对方联系把钱给他放到那个厕所的黑色塑料袋里面了，就这样一直取了一个多月的时间，挣了不到三万元钱。后来我不想干了，我就没有再去了。让我取钱的男人他有四十岁左右，说的就是孝感市的口音，一米七五左右，短头发，中等身材，我不知道他叫什么名字，在哪里住。我老公黄某某开始的时候不知道我帮别人取钱，他知道我帮别人取钱后，他不让我取，说到时候抓到我会坐牢的，我不听他的，我们两个经常因为这件事情吵架。我不知道我帮别人取的是什么钱。对方让我去河南取，我就去河南取了。坐大巴车从孝感到信阳需要四个小时。我每次拿三张银行卡取钱。每次取钱用的银行卡是一样的。易某某2019年5月13日的供述：我从2018年2月份的时候开始拿着骗子的银行卡帮他们取钱的。从开始到最后取的有一个多月的时间。我帮骗子取钱期间，取钱的银行卡基本上都是我拿着，取钱少的时候我就把银行卡放到家里面了。我不知道我老公有没有拿着那些银行卡去取过钱。易某某2019年8月13日的供述：2018年11月份的时候，我在孝感市万事达附近带着小孩吃烧烤，遇到一个40岁左右的男人，他问我想不想赚钱，说是让我帮忙去点钱。取1万块钱给我300。的好处。然后这个人就给我一个白色的直板智能手机，又给了我四张银行卡，分别是农商银行、邮政储蓄的银行卡，卡上写着密码。黄某某没有让我取过钱。我帮骗子取过钱的银行卡，为什么黄某某也拿着取钱，我不知道。我取钱跨越河南、湖北两省，信阳、随州、孝感等四五个地市，这是骗子教我的。我是打车去取的钱，路费是额外算的。我记不清总共帮骗子取了多少钱，我挣了有3万元左右。本院认为，被告人黄某某、易某某为获取非法利益，在明知上线的诈骗分子实施诈骗行为，仍手持上线诈骗分子给其的银行卡多次到多地取钱，取款金额共计304，560元，数额巨大，二被告人的行为构成诈骗罪，公诉机关指控二人犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人黄某某及其辩护人徐永胜、被告人易某某及其辩护人李寿亭提出的，黄某某、易某某仅仅帮助诈骗分子取了几千元钱，应定为掩饰隐瞒犯罪所得罪的辩护意见，经查，黄某某在取钱之前经姚永良介绍与上线诈骗分子认识，并互留联系方式，之后黄某某与上线诈骗分子联系，由上线诈骗分子负责骗取被害人钱款，黄某某负责取款，并从中提成。易某某系黄某某的妻子，二人在一起生活，黄某某告知其所持的银行卡中系诈骗款的事实后，其多次持银行卡到多地取款，据此应当认定黄某某、易某某与上线诈骗分子事前通谋，上线的诈骗分子负责与被害人联系，将被害人的钱款诈骗至其掌握的银行卡中，通过刷POS机、汇款等方式将诈骗的钱款转至黄某某、易某某持有的银行卡。黄某某、易某某取款后，从中扣除提成，将剩余钱款交给上线诈骗分子，整个诈骗流程最终完成，应当认定黄某某、易某某系诈骗罪的共犯。故二被告人及辩护人的该辩护意见理由不成立，本院不予采纳。关于本案犯罪数额的认定问题，经查，本案中的诈骗流程为：被害人受骗后将钱款汇至诈骗分子提供的一级银行卡后，经POS机刷出，再转入二级银行卡，然后由黄某某、易某某持卡进行取款。公诉机关提供了每一笔诈骗钱款的银行流水、POS刷卡信息及绑定银行卡号、取款时间以及根据取款时间而调取的黄某某、易某某取款时的监控照片，证据链条完整，足以认定本案被害人被诈骗的304，560元由二被告人取出，故二被告人的犯罪金额应认定为304，560元。在整个诈骗犯罪中，黄某某、易某某仅实施了取款环节的犯罪行为，所起作用相对较小，应认定为从犯，依法应当从轻处罚。对于辩护人徐永胜提出的黄某某到案后如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可从轻处罚的辩护意见，经查，黄某某虽在到案后如实供述自己的罪行，但当庭翻供，否认之前在公安机关所作的供述，认罪态度较差，不符合坦白的构成要件，故该项辩护意见不成立，不予支持。易某某到案后未能如实供述自己的犯罪行为，但当庭认罪，可酌定从轻处罚。被告人黄某某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2015年11月19日被湖北省武汉市青山区人民法院判处有期徒刑七个月，2016年5月5日刑满释放。黄某某在刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。综上，结合被告人黄某某、易某某的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十五条之规定，判决如下：一、被告人黄某某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月12日起至2024年4月11日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。二、被告人易某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月12日起至2023年4月11日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）三、责令被告人黄某某、易某某与诈骗分子连带退赔各被害人经济损失共计人民币三十万四千五百六十元（被害人名单及每位被害人退赔数额详见判决认定事实部分）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李 宁审 判 员  薛九建人民陪审员  马云丽二〇二〇年十一月二十三日书 记 员  张 影