河南省封丘县人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫0727刑初325号公诉机关封丘县人民检察院。被告人金振超，男，1976年6月25日出生汉族，高中毕业，河南盛宝投资担保有限公司封丘营业部负责人，户籍所在地河南省封丘县，住封丘县。因犯盗窃罪，于2004年12月23日被封丘县人民法院判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币20000元。因犯窝藏罪，于2010年2月4日被新乡市中级人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌非法吸收公众存款，于2020年4月1日被封丘县公安局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月22日经封丘县人民检察院批准逮捕，同日由封丘县公安局执行逮捕。指定辩护人张**禄，封丘县法律援助中心指派律师。封丘县人民检察院以新封检二部刑诉〔2020〕233号起诉书指控被告人金振超犯非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院审查后，于同日受理，依法适用普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。封丘县人民检察院指派检察员王西庆出庭支持公诉，被告人金振超及其辩护人张**禄等到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：河南盛宝投资担保有限公司（法定代表人李景有，实际控制人郭守永，以下简称“盛宝公司”）于2012年8月份在封丘县商业街北段路西设立盛宝公司封丘营业部并任命被告人金振超为负责人。自2013年10月至2014年11月份，金振超组织招募李献云（另案处理）、郭自中（另案处理）、邵长民（已判决）、张爱勤（已判决）等多名业务经理以月利率1.5%、1.8%、2%的高额利息为诱饵，采取口口相传的方式向不特定对象非法吸收公众存款，并先后以河南盛宝投资担保有限公司、河南盛宝资产管理有限公司、河南宝福来实业集团有限公司、新乡市中泰黄金珠宝有限公司为担保签订借款合同，借款期限一个月、三个月、六个月、十二个月不等。2014年8月份，郑州盛宝公司资金链断裂，无法兑付到期客户存款本息。在此情况下，被告人金振超去郑州找到盛宝公司实际控制人郭守永（已判刑）商量如何应对。后二人商定，由封丘营业部继续吸收公众存款兑付已到期客户存款本息。金振超负责的的封丘营业部在无法按期兑付公众存款本息的情况下继续吸收公众存款，并让到期不能兑付存款本息的部分客户续存三个月至十二个月不等期限的借款合同。经河南立信会计师事务所有限公司鉴定及补充审计，盛宝公司封丘营业部自2012年10月至2014年11月向774名公众吸收存款，吸收公众存款本金总额6228万元，其中续存金额1349万元，实存金额4879万元，还本付息1553.35万元，未兑付净额3535.171万元。其中，自2014年8月份至2014年11月份盛宝公司封丘营业部共向公众非法吸收存款439万元，未兑付本金439万元，还本付息20.983万元，未兑付净额418.017万元。2020年3月3日，被告人金振超投案并如实供述犯罪事实。公诉机关认为，被告人金振超非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，情节严重，并且在明知资金链断裂已经没有兑付能力的情况下，仍然实施非法集资行为，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人金振超一人犯数罪，数罪并罚。被告人金振超主动到案后如实供述其犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人金振超有犯罪前科，系累犯，应从重处罚。建议对被告人金振超以非法吸收公众存款罪在六年至七年有期徒刑，并处罚金人民币十万元至二十万元的幅度内量刑；以集资诈骗罪在十一年至十二年有期徒刑，并处罚金十五万元至二十五万元的幅度内量刑，决定合并执行在十三年至十五年有期徒刑，并处罚金二十万元至三十万元幅度内量刑。要求依法判处。公诉机关提交了书证被告人金振超的正面照片、户籍证明、前科证明、到案经过、刑事判决书、在逃人员登记表、人事任命书、报案人登记表、借款合同、还款计划书、担保函、借据、收据等；证人常某1、谷某、王某1、杜某、李某1、李某2、高某、王某2、杨某、班某、牛某、何某、晁某、任某、郭某、常某2、柴某、张某、梁某、王某3的证言；被告人金振超的供述与辩解、同案犯李永玲、郭守永、成铖的供述与辩解；河南立信会计事务所有限公司鉴定意见书及补充专项审计报告各1份；讯问金振超同步录音录像光盘2张等证据证实。被告人金振超对公诉机关指控的罪名有异议，辩称自己只构成集资诈骗罪，不构成非法吸收公众存款罪。辩护人辩称被告人金振超构成集资诈骗罪，不构成非法吸收公众存款罪，应按一罪处理，建议从轻处罚。经审理查明，河南盛宝投资担保有限公司（法定代表人李景有，实际控制人郭守永，以下简称“盛宝公司”）于2012年8月份在封丘县商业街北段路西设立盛宝公司封丘营业部并任命被告人金振超为负责人。自2013年10月至2014年11月份，金振超组织招募李献云（另案处理）、郭自中（另案处理）、邵长民（已判决）、张爱勤（已判决）等多名业务经理以月利率1.5%、1.8%、2%的高额利息为诱饵，采取口口相传的方式向不特定对象非法吸收公众存款，并先后以河南盛宝投资担保有限公司、河南盛宝资产管理有限公司、河南宝福来实业集团有限公司、新乡市中泰黄金珠宝有限公司为担保签订借款合同，借款期限一个月、三个月、六个月、十二个月不等。2014年8月份，郑州盛宝公司资金链断裂，无法兑付到期客户存款本息。在此情况下，被告人金振超去郑州找到盛宝公司实际控制人郭守永（已判刑）商量如何应对。后二人商定，由封丘营业部继续吸收公众存款兑付已到期客户存款本息。金振超负责的的封丘营业部在无法按期兑付公众存款本息的情况下继续吸收公众存款，并让到期不能兑付存款本息的部分客户续存三个月至十二个月不等期限的借款合同。经河南立信会计师事务所有限公司鉴定及补充审计，盛宝公司封丘营业部自2012年10月至2014年11月向774名公众吸收存款，吸收公众存款本金总额6228万元，其中续存金额1349万元，实存金额4879万元，还本付息1553.35万元，未兑付净额3535.171万元。其中，自2014年8月份至2014年11月份盛宝公司封丘营业部共向公众非法吸收存款439万元，未兑付本金439万元，还本付息20.983万元，未兑付净额418.017万元。2020年3月30日，被告人金振超投案并如实供述犯罪事实。认定上述事实的证据如下：（一）书证（1）被告人金振超的正面照片、户籍证明证明被告人金振超系成年人，为完全刑事责任能力人。（2）前科证明、刑事判决书证明因犯盗窃罪，于2004年12月23日被封丘县人民法院判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币20000元。因犯窝藏罪，于2010年2月4日被新乡市中级人民法院判处有期徒刑一年。(3)到案经过证明2020年3月30日金振超经李永玲做思想工作规劝其投案自首，疫情期间根据公安局的要求被羁押人员必须先到御槐酒店做核酸检测后，呈阴性才能羁押，李永玲把金振超直接送到御槐酒店交给办案人员，金振超投案自首。(4)人事任命书证明2013年7月3日，河南盛宝投资担保有限公司出具的人事任命书，决定任命金振超为河南盛宝投资担保有限公司封丘分公司总经理。(5)报案人登记表、借款合同、还款计划书、担保函、借据、收据等证明报案人情况及参与集资情况。(6)封丘县荆隆宫乡后钟栾城村党支部、村委会出具证明证明被告人金振超非国家公职人员、非县乡人大代表、非县乡政协委员、非中共党员。(7）封丘县公安局提供在逃人员登记表证明被告人金振超涉嫌非法吸收公众存款案于2016年4月19日被封丘县公安局立案侦查，2016年6月23日被登记为刑拘在逃。（8）封丘县不动产登记中心出具协助查封通知书回执1份证明封丘县锦绣花园23幢1单元101号房屋一套于2020年4月9日已办理协助查封手续，实际所有人金振超。（二）证人证言证人常某1、谷某、王某1、杜某、李某1、李某2、高某、王某2、杨某、班某、牛某、何某、晁某、任某、郭某、常某2、柴某、张某、梁某、王某3的证言主要证明河南盛宝投资担保有限公司在封丘县商业街北段路西设立盛宝公司封丘营业部，被告人金振超为负责人。以高额利息为诱饵，采取口口相传的方式非法吸收公众存款，并先后以河南盛宝投资担保有限公司、河南盛宝资产管理有限公司、河南宝福来实业集团有限公司、新乡市中泰黄金珠宝有限公司为担保签订借款合同。同案犯李永玲供述了盛宝公司的老总郭守永给了金振超10万元，让金振超到其他地方选址建个分公司，金振超最终选到了封丘，并在封丘县温州商业街北头路西建立了一个河南盛宝担保有限公司封丘分公司，但是没有在工商部门办理营业执照，郭守永让金振超做封丘县分公司的负责人，并让金振超在封丘县找个比较有威望的人管理。同案犯郭守永供述了2012年底金振超和郭磊森找到我，对我说金振超想在封丘开分公司了，想挣点钱，我说开分公司可以，我们还商量了营销模式，找到项目后得到的经营利润平分，我们每日15号给他打利润，他的公司是自负盈亏，我公司不负责他公司的任何开销。我们商量好后，金振超回去找房，招员工，所有一切都准备好了，到2013年3、4月份封丘营业部就开业了，他的公司就是从那时开始吸收资金的，到2014年7、8月份停止吸收吸金的。盛宝公司封丘的营业部一共吸收有一亿元，现在还利3500万左右，封丘营业部的资金都是通过银行转账交付到郑州的盛宝公司了，通过我的、成铖的还有其他人的账户转账的，2014年7-8月份，我们郑州盛宝公司资金链断裂，无法给封丘营业部兑付资金。2014年8月份后封丘营业部继续以盛宝公司名义吸收存款我知情，我要求封丘营业部自2014年8月份以后继续吸收的资金用于还原来封丘营业部欠客户的本金和利息，不得挪作他用。郑州盛宝公司封丘营业部的负责人是金振超，其他人员结构都是金振超安排的。（三）被告人金振超的供述与辩解供述了当时从河南盛宝投资担保有限公司拿的有宣传页让客户经理下去宣传拉存款，存款分为三个月、六个月、十二个月不等，并以月利率1.5%、1.8%、2.0%的高额利息，以盛宝公司和中泰黄金珠宝公司。河南宝福来实业集团有限公司为担保公司吸收公众存款，具体钱数以群众报案为准。我把吸收的资金都转给以上郑州的三个公司了，盛宝公司负责人是郭守永，宝福来公司负责人是梁某，新乡中泰公司负责人是古福建。我对鉴定书上2013年10月至2014年11月向619名公众吸收存款本金总额37580000元，未兑付本金3758000元，还本付息2228290元，未兑付35351710元的鉴定结果无异议。封丘营业部以河南盛宝投资担保有限公司和河南盛宝资产管理有限公司的名义吸收的钱都打到郭守永指定的账户上了。封丘县锦绣温泉花园的房金振明拿了5万元，首付款是李永玲的卖房款付的，装修花10万元左右和分期付款是我拿的，这个钱是河南盛宝公司郭守永给我拿的。2014年8月份资金断了后，我和十来个客户经理去找郭守永，郭守永说到期的兑付不了，让我们再吸收新资金，兑付给到期的老客户。（四）河南立信会计事务所有限公司鉴定意见书及补充专项审计报告各1份河南立信会计事务所有限公司于2017年4月25日出具豫立信会鉴字【2017】第005号“关于郑州盛宝公司封丘营业部非法吸收公众存款、集资诈骗案的”鉴定意见书一份证明根据报案人提供的报案登记表及后附合同资料、流水记录、收据，该公司2013年10月至2014年11月向619名公众吸收存款本金总额为37580000元，截止立案时间2016年8月16日，未兑付本金37580000元，还本付息2228290元，未兑付净额35351710元。（一）郑州盛宝公司封丘营业部非法吸收公众存款情况根据报案人提供的报案登记表及后附合同资料、流水记录、收据，我们核对该公司2013年10月至2014年11月向619名公众吸收公众存款，吸收公众存款本金总额37580000元，截止立案时间2016年8月16日，未兑付本金37580000元，还本付息2228290元，未兑付净额35351710元。（1）郑州盛宝公司封丘营业部金振超等人2013年10月12日至2014年11月5日，以中泰黄金珠宝公司名义签订合同吸收公众存款总额380000元，未兑付本金380000元，还本付息22400元，未兑付净额357600元。（1）郑州盛宝公司封丘营业部金振超等人2013年10月12日至2014年7月31日，以盛宝公司名义签订合同吸收公众存款总额15540000元，未兑付本金15540000元，还本付息1610150元，未兑付净额13929850元。（1）郑州盛宝公司封丘营业部金振超等人2014年8月1日至2014年11月5日，以盛宝公司名义签订合同吸收客户存款总额4390000元，未兑付本金4390000元，还本付息209830元，未兑付净额4180170元。（1）郑州盛宝公司封丘营业部金振超等人2014年8月1日至2014年11月5日，以宝福来公司名义签订合同吸收公众存款总额17270000元，未兑付本金17270000元，还本付息385910元，未兑付净额16884090元。其中：1、合同以宝福来公司名义签订，实际为盛宝公司合同续签。吸收公众存款总额5940000元，未兑付本金5940000元，还本付息113610元，未兑付净额5826390元。2、以宝福来公司名义直接签订合同，吸收公众存款总额11330000元，未兑付本金11330000元，还本付息272300元，未兑付净额11057700元。（二）业务经理非法吸收公众存款情况河南立信会计事务所有限公司于2020年7月20日出具豫立信会鉴字【2020】第60号“关于郑州盛宝公司封丘营业部吸收公众存款案的补充专项审计报告”一份，郑州盛宝公司封丘营业部吸收公众存款总体情况：根据补充资料，我们核对该营业部2012年10月至2014年11月向774名公众吸收公众存款（其中报案客户619名，未报案客户155名），吸收公众存款本金总额为6228万元，其中续存金额为1349万元，实存4879万元；还本付息金额为1553.35万元，未兑付净额3535.171万元。（五）录音录像光盘2张证明讯问被告人金振超同步录音录像情况。本院认为，被告人金振超非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，情节严重，并且在明知资金链断裂已经没有兑付能力的情况下，仍然实施非法集资行为，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已分别构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人金振超主动到案，到案后如实供述其涉嫌的犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。被告人金振超一人犯数罪，依法数罪并罚。被告人金振超曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法从重处罚。被告人金振超及其辩护人辩称被告人金振超构成集资诈骗罪，不构成非法吸收公众存款罪，应按一罪处理的辩护意见，经查，被告人金振超在非法集资活动前期不具有非法占有的故意，后期在明知已经没有归还能力的情况下，仍然实施非法集资行为，并不能返还集资款，前后行为均构成犯罪的，分别以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪定罪处罚，故该项辩护意见本院不予采信。根据被告人金振超的犯罪事实、情节、认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十五条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人金振超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币十五万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币二十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币三十五万元。（罚金限被告人于判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月1日起至2037年3月31日止）二、责令被告人金振超退赔集资参与人损失人民币共计39531880元，在案查封的房屋一套依法处理，返还集资参与人。不足部分继续追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李彬彬审 判 员  马洪光人民陪审员  刘艳青二〇二〇年十一月二十四日书 记 员  黄 萍