河北省邱县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0430刑初23号 公诉机关邱县人民检察院。 被告人陈新文，男，1971年5月11日出生，汉族，系河北省邯郸市丛台区人，初中文化，住河北省邯郸市丛台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月14日被取保候审，同年10月9日被刑事拘留（网上追逃），2019年9月29日被抓获，并于次日被执行拘留，现羁押于邱县看守所。 辩护人赵欢，河北方程律师事务所律师。 被告人郭利民，小名郭群，男，1960年9月23日出生，汉族，系河北省邯郸市邱县人，初中文化，中共党员，住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月19日被刑事拘留（网上追逃），2019年7月24日投案自首并于当日被取保候审。 邱县人民检察院以邱检刑诉字刑诉（2020）22号起诉书指控被告人陈新文、郭利民涉嫌犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。被告人认罪认罚，本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。邱县人民检察院指派检察员郭建明出庭支持公诉，被告人陈新文及辩护人赵欢、被告人郭利民到庭参加了诉讼。现已审理终结。 邱县人民检察院指控，邱县农兴花卉种植专业合作社成立于2010年10月，陈某任法人代表，被告人陈新文和前妻胡静（二人于2016年5月已离婚，在逃）为实际经营人。自2012年10月以来，被告人陈新文、胡静、陈希国（在逃）等人在未经金融机构许可情况下，以散发宣传资料、开会推介等方式向社会公众宣传邱县农兴花卉种植专业合作社有雄厚的资金实力和多个加盟公司为后盾，支付有保障，并以高息诱饵向社会公众吸收存款，并以提取业务费方式发展业务员帮助其合作社吸收更多存款。经查明，2012年10月至2014年7月，共计吸收公众存款69437354元，已兑付40072544元，未兑付金额为29364810元。所吸收的款项先存入陈希国的银行卡，后转入该合作社总会计李某的银行卡，再由李某的银行卡转入胡静的农业银行卡，而后转入由陈新文、胡静经营的河北旺润物资有限公司、河北筑福房地产开发有限公司用于公司经营。 被告人郭利民于2011年11月份经陈希国介绍担任被告人陈新文、胡静实际经营的邱县农兴花卉种植专业合作社的业务员，并于2011年至2014年7月在本村口头宣传邱县农兴花卉种植专业合作社存钱有保障、利息高、可随时支取，未经金融部门许可下，非法吸收本村周进朝、郭民等群众922400元，从中获利12000余元。后向群众兑付本金333369元，未兑付589031元。被告人郭利民向群众兑付部分资金后，得到群众谅解。 被告人陈新文对起诉书指控的事实没有异议，但其辩称不清楚具体账务，合作社的经营事宜全部由胡静操作，且胡静已抵顶集资参与人部分房产，应予扣除。 被告人郭利民对起诉书指控的事实没有异议。 被告人陈新文的辩护人认为：1、被告人陈新文参与吸收存款的经营活动很少，大多具体业务都是胡静主办，在共同犯罪中所起的作用较小；2、被告人陈新文在审查起诉阶段认罪认罚，应当从宽处罚；3、被告人陈新文多方筹集资金，积极返还非吸款项，已经与大部分集资参与人达成了谅解协议，取得了谅解；4、被告人陈新文再犯的可能性较小，符合判处缓刑的条件，建议判处缓刑，早日回归社会。 经审理查明，邱县农兴花卉种植专业合作社成立于2010年10月，陈某任法人代表，被告人陈新文和前妻胡静（二人于2016年5月已离婚，在逃）为实际经营人。自2012年10月以来，被告人陈新文、胡静、陈希国（在逃）等人在未经金融机构许可情况下，以散发宣传资料、开会推介等方式向社会公众宣传邱县农兴花卉种植专业合作社有雄厚的资金实力，以高息诱饵向社会公众吸收存款，并以提取业务费方式发展业务员帮助其合作社吸收更多存款。2012年10月至2014年7月，共计吸收公众存款69437354元，已兑付本金40072544元，利息2876257.78元，未兑付金额为26488552.22元。所吸收的款项先存入陈希国的银行卡，后转入该合作社总会计李某的银行卡，再由李某的银行卡转入胡静的农业银行卡，而后转入由陈新文、胡静经营的河北旺润物资有限公司、河北筑福房地产开发有限公司用于公司经营。 被告人郭利民于2011年11月份经陈希国介绍担任被告人陈新文、胡静实际经营的邱县农兴花卉种植专业合作社的业务员，并于2011年至2014年7月在本村口头宣传邱县农兴花卉种植专业合作社存钱有保障、利息高、可随时支取，未经金融部门许可下，非法吸收本村周进朝、郭民等群众922400元，从中获利12000余元。后向群众兑付本金333369元，未兑付589031元。被告人郭利民向集资群众兑付部分资金后，得到集资群众谅解，于2019年7月24日投案自首并于当日被取保候审。 另查明，邱县农兴花卉种植专业合作法定代表人为陈某，股东为陈某、陈海军、陈希国、李金峰、陈志奎；为陈新文，股东为陈新文、韩红玉；河北筑福房地产开发有限公司法定代表人为胡静，股东为胡静、张肃清、陈五群。河北筑福房地产开发有限公司已向邯郸市复兴区人民法院申请破产，破产管理人并未认定被告人陈新文辩称的房产抵顶集资款数额。 同时查明，庭审结束后被告人陈新文亲属返还集资群众集资款2960712.9元，取得大部分集资群众谅解。截至目前，尚有23527839.32元集资款未兑付集资群众。 认定上述事实的证据有经当庭举证、质证的同案犯胡静、陈希国供述，证人李某、陈某等证言，会议纪要，邱县农兴花卉种植专业合作社、河北旺润物资有限公司、河北筑福房地产开发有限公司工商登记表、税务登记表，房屋租赁合同，北京市朝阳区不动产登记查询单，银行流水，搜查笔录，查封、协助查封通知书，出资证明书，审计报告，河北筑福房地产开发有限公司部分债权人申报认定表，兑付群众存款明细及证明，谅解书及股金证复印件，现场勘验笔录及照片，户籍证明信，现实表现证明，到案经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈新文违反国家金融法律规定，未经相关部门批准向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。 被告人郭利民违反国家金融法律规定，未经相关部门批准向社会不特定对象吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。 对于辩护人提出被告人陈新文参与吸收存款的经营活动很少，大多具体业务都是胡静主办，在共同犯罪中所起的作用较小的辩护意见，经查，被告人陈新文与前妻胡静共同经营合作社期间，将吸收的集资款先存入陈希国的银行卡，后转入该合作社总会计李某的银行卡，再由李某的银行卡转入胡静的农业银行卡，而后由胡静决定转入河北筑福房地产开发有限公司或河北旺润物资有限公司用于公司经营，而且根据2013年9月6日、2013年12月27日的两份会议纪要及证人李某、牛某的证言均证明，两次推介会均由胡静主持，被告人陈新文未参加，而且胡静实际掌控集资款的流向，陈新文在共同犯罪中罪责相对较轻，故辩护人的该辩护意见予以采信。 对于辩护人提出被告人陈新文在审查起诉阶段认罪认罚，应当从宽处罚的辩护意见，经查，被告人陈新文到案后如实供述自己的犯罪事实并于2020年3月23日签订了认罪认罚具结书，故辩护人的该辩护意见予以采信。 对于被告人陈新文多方筹集资金，积极返还集资款项，已经与大部分集资参与人达成了谅解协议，取得了谅解的辩护意见，经查，庭审结束后被告人陈新文亲属按照比例返还303户集资参与人共计集资款2960712.9元，取得大部分集资参与人谅解，故辩护人的该辩护意见予以采信。 对于辩护人提出被告人陈新文再犯的可能性较小，符合判处缓刑的条件，建议判处缓刑，早日回归社会的辩护意见，经查，被告人非法吸收存款数额巨大，截至目前尚有23527839.32元集资款尚未归还集资参与人，能否实际履行具有不确定性，故辩护人的该辩护意见不予采信。 鉴于被告人郭利民已将群众集资款进行部分退赔并取得谅解，而且没有实际使用集资款，可酌情从轻处罚；鉴于被告人郭利民认罪认罚，可予以从宽处理；鉴于被告人郭利民在共同犯罪过程中作用较小，属从犯，依法可从轻处罚。结合被告人郭利民的犯罪事实、情节和悔罪表现，以及宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，没有再犯罪危险等情况，可对其适用缓刑。 庭审结束后，本院已书面建议公诉机关调整量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十四条、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下： 一、被告人陈新文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零四个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月29日起至2024年1月28日止；罚金于本判决发生效力之日起十日内向本院缴纳。） 二、向被告人陈新文追缴违法所得二千三百五十二万七千八百三十九元三角二分，返还各集资参与人；无法追缴的，责令被告人陈新文退赔。 三、被告人郭利民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 四、向被告人郭利民追缴违法所得五十八万九千零三十一元，返还各集资参与人；无法追缴的，责令被告人郭利民退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 杨 勇 人民陪审员 王 硕 人民陪审员 张朝霞 二〇二〇年十一月三十日 法官 助理 张 欣 书 记 员 田俊朋 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。