上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4643号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人邱某某，女，1972年12月23日出生，汉族，户籍在上海市浦东新区，现住上海市浦东新区。辩护人袁逸凡，上海市临港律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]7576号起诉书指控被告人邱某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，于2020年10月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员赵某出庭支持公诉，被告人邱某某及其辩护人袁逸凡到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2012年3月，上海盐商集团有限公司(以下简称“盐商集团”)注册成立。2013年10月至2017年1月，盐商集团组建以上海盐商网络科技有限公司(以下简称“盐商网络公司”)、上海融果金融信息服务有限公司(以下简称“融果金融公司”)、言禹金融信息服务(上海)有限公司(以下简称“言禹金融公司”)为主体，以旺财猫、壹理财、壹盐双创、中金华泰为主要融资通道，通过由盐商集团统一管理各公司人事、财务、资金方式实现个人实际控制的盐商系经营平台。2014年初，盐商集团决定通过下属公司、融资平台进行非法集资，以“超级债权人”名义对外进行放贷，并通过放大债权、重复使用债权等方式制作虚假债权材料提供给旺财猫、壹理财融资平台。旺财猫、壹理财融资平台将上述虚假债权包装成“壹财宝”“言禹贷”“日日盈”等投资期限、年化收益不同的各种理财产品，连同壹盐双创融资平台擅自发行的企业股权投资理财产品、中金华泰融资平台擅自发行的应收账款理财产品、上海晶楷资产管理有限公司发行的基金产品，在未经有关部门批准的情况下，采用召开推介会、发送传单和互联网广告等方式通过门店、互联网等途径向社会公众公开宣传和销售，从而进行非法集资。2014年10月至2018年6月，盐商集团通过实际控制的言禹金融公司、一佳商务公司和旺财猫、壹理财等融资平台非法集资共计人民币50.37亿余元(以下币种同)，上述非法集资所得钱款均被转入盐商集团法定代表人吴友建、盐商集团实际控制银行账户，除34.49亿余元用于兑付前期投资者本息外，其余钱款被用于归还吴友建个人欠款、支付运营费用、对外投资、购置车辆、租借豪华住宅等。至案发，共计造成实际经济损失16.3亿余元。2015年1月起，被告人邱某某担任壹理财融资平台线下财富事业六部业务员，对外销售“壹财保”等壹理财理财产品。经审计，被告人邱某某参与非法集资累计交易量金额为813万余元，至案发未兑付金额为318万余元，获利金额709,880.67元。2018年6月27日，盐商集团法定代表人吴友建主动至公安机关投案并如实交代单位犯罪事实。2020年4月2日被告人邱某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。2020年4月17日，被告人邱某某在家属帮助下退出违法所得709,880.67元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了同案关系人吴友建等人的供述、相关工商登记材料、投资人信息表、银行交易记录、理财合同、集资参与人任银妹等人的陈述、司法审计报告及抓获经过、来沪人员基本信息等证据。公诉机关认为，被告人邱某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条之规定，构成(单位)非法吸收公众存款罪，邱某某系从犯、具有自首情节，自愿认罪认罚，案发后退缴违法所得，建议判处邱某某有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元，可以宣告缓刑。被告人邱某某及其辩护人对公诉机关指控的事实及定性均无异议。经审理查明：2012年起，吴友建等人先后设立、收购了盐商集团公司、盐商网络公司、融果金融公司、上海晶楷资产管理有限公司(以下简称“晶楷资产公司”)、言禹金融公司、中金华泰商业保理(天津)有限公司(以下简称“中金华泰保理公司”)等多家公司，组建成盐商系公司。吴友建作为盐商集团公司的法定代表人、董事长，全面控制、运营上述盐商系公司。2014年至2018年，盐商集团公司及其下属公司在未经国家相关部门批准取得金融许可的情况下，通过媒体广告、印发宣传册、举办活动、业务员口头宣传等方式宣传盐商系理财产品，招揽投资人，向社会公众非法募集资金，并承诺还本付息。其中：2014年9月至2018年6月，盐商集团公司先后以盐商网络公司、融果金融公司设立线上融资平台“壹理财”“旺财猫”，以言禹金融公司作为资产端对外放贷，将言禹金融公司放贷形成的债权设计成“日日盈”“周周盈”等多款理财产品，在“壹理财”“旺财猫”平台发布，向社会公众募集资金。其间，盐商系公司通过虚增债权、重复使用同一债权的方式在“壹理财”“旺财猫”平台发布虚假理财产品，向公众募集资金。2017年至2018年6月，盐商集团公司以中金华泰保理公司、晶楷资产公司等公司为募集主体，通过线下门店，招揽投资人，以股权投资、应收债权收益、创新创业项目等为投资方向发售理财产品，向社会公众募集资金。盐商系公司通过上述方式募集资金总额为50.37亿余元，将其中3.43亿元用于投资经营，余款被用于兑付投资人本息、支付公司运营费用、吴友建个人支出、归还前期借款等，截止至案发，造成集资参与人损失金额为16.3亿余元。其中，盐商系公司通过“壹理财”“旺财猫”融资平台募集资金总额为49.54亿余元，造成集资参与人损失为15.57亿余元。2015年1月起，被告人邱某某担任壹理财融资平台线下财富事业六部业务员，对外销售“壹财保”等壹理财理财产品。经审计，被告人邱某某参与非法集资累计交易量金额为813万余元，至案发未兑付金额为318万余元，获利金额709,880.67元。2018年6月27日，盐商集团董事长吴友建向公安机关投案，并向公安机关陈述了以盐商集团公司及下属公司的名义非法集资的事实。当日，上海市公安局浦东分局对“上海市浦东新区吴友建非法吸收公众存款”立案侦查。2020年4月2日，被告人邱某某被民警抓获到案后，如实供述了上述事实。同年4月17日，被告人邱某某在其家属的帮助下退出违法所得709,880.67元。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、同案关系人吴友建(盐商集团公司的控制人)等人的供述、工商登记资料、盐商集团投资人信息登记表、银行交易记录及理财合同等书证，证实盐商集团公司的基本情况、运作经营模式、投资人与公司签订相关理财合同投入资金等事实。2、集资参与人任银妹、邢龙明、宋新军等人的陈述，证实相关投资人在壹理财平台上签订理财协议并投入资金的情况。同时证实业务员系被告人邱某某。3、上海申威联合会计师事务所出具的《关于上海市浦东新区吴友建涉嫌非法吸收公众存款案司法审计报告》及中国农业银行业务凭证，证实被告人邱某某参与非法吸收存款的入金金额为5,557,408.53元、未兑付金额为3，181,671.33元，获利金额为709,880.67元。案发后被告人邱某某已退赃。4、上海市公安局浦东分局出具的抓获经过，证实被告人邱某某被抓获到案的事实。5、上海市公安局浦东分局调取的户籍人员基本信息，证实被告人邱某某的身份信息情况。6、被告人邱某某的供述，与认定事实一致。本院认为，被告人邱某某作为盐商集团的其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人邱某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚；本案系单位犯罪，涉案单位的主管人员自动投案，如实交代了单位犯罪事实，系单位自首，作为单位犯罪的直接责任人员邱某某被抓获到案后，能如实供述自己的罪行，亦可认定为自首；且能自愿认罪认罚，依法从轻处罚；案发后，被告人邱某某退缴全部违法所得，再酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邱某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人邱某某退缴的违法所得按照比例分别发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人邱某某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡泰忠人民陪审员  夏宪忠人民陪审员  程 勤二〇二〇年十一月二十七日法官 助理  刘 沛书 记 员  刘 沛附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。