吉林省长春市南关区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)吉0102刑初29号 公诉机关长春市南关区人民检察院。 被告人乔梁，男，1983年7月6日出生于吉林省长春市，汉族，中专文化，系沈阳老妈乐商贸有限公司长春二十二店实际负责人，住长春市南关区东环城路锦绣东方小区46栋3门506室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月26日被抓获，临时羁押于盘山县看守所，同年4月29日被刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于长春市公安局监所管理支队第三看守所。 辩护人张文举，吉林盛唯律师事务所律师。 长春市南关区人民检察院以长南检二部刑诉〔2019〕24号起诉书指控被告人乔梁犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市南关区人民检察院指派检察员王岩、检察员王嘉丽出庭支持公诉，被告人乔梁及其辩护人张文举到庭参加诉讼，现已审理终结。 长春市南关区人民检察院指控：2013年，被告人金家福在辽宁省沈阳市设立沈阳老妈乐商贸有限公司。在未经批准的情况下，在全国各地通过广告宣传等方式，向社会不特定公众销售所谓理财产品。 2017年5月15日，被告人乔梁来到以其姐夫康世荣为负责人的沈阳老妈乐商贸有限公司长春二十二店（位于长春市南关区卉香花园17栋、18栋之间）担任代理店长主持工作。在被告人乔梁担任负责人期间，以申请参加老妈乐商城会员、德众和会员的途径，通过参与投资返现活动的方式，以高额利息回报为诱饵非法吸收社会资金，共非法吸收丛殿霞、葛淑先、宋景兰、左志华、周秋彦、陈秀艳、蒋兴菊、姚东霞、史长生、尤丽娜、王雅俊、李树英、梁文英、梁文芹、苑淑秋、冷显艳、王积荣、李淑秋、马桂英、张云霞、张桂芹、管福诗、谢淑华、齐凤珍、李淑霞、王红、朱焕迎、李涛、史惠清、张风兰、于桂琴、贾树华、贾淑贤、洪仙女、顾金龙、周爽、李桂荣、王景富、张道英、金惠淑、孙雅珍、杨金荣、修万保、李淑美、祝文香、马丽红、刘秀田、王秀英、张玉儒、樊铭香等50人的资金人民币4847355.00元。资金被转入总公司会计白菲账户。造成被害人损失3467812.00元。 公诉机关认定上述事实提供了书证、证人证言、被告人乔梁供述及辩解、鉴定意见、视听资料等证据，并认为乔梁非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究乔梁的刑事责任，提请依法判处。 被告人乔梁对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩解称老妈乐二十二店的实际负责人是其姐夫康世荣，其只负责转账和带队旅游，并非实际负责人。 被告人乔梁的辩护人提出以下辩护意见：1.乔梁不是老妈乐二十二店的店长，仅为该店的一般员工，从事辅助性作用，每月获取不足2千元的工资，所吸收的资金全部转给总部的白菲，应当认定为从犯；2.乔梁无违法、犯罪记录，系初犯，其本人表示认罪认罚，请求对其从宽处罚。 经审理查明：2013年，金家福（另案处理）在辽宁省沈阳市设立沈阳老妈乐商贸有限公司。2017年5月15日，被告人乔梁来到以其姐夫康世荣为负责人的沈阳老妈乐商贸有限公司长春二十二店担任代理店长主持工作。在乔梁担任负责人期间，以申请参加老妈乐商城会员、德众和会员的途径，通过参与投资返现活动的方式，以高额利息回报为诱饵非法吸收社会资金，共非法吸收丛殿霞、葛淑先、宋景兰、左志华、周秋彦、陈秀艳、蒋兴菊、姚东霞、史长生、尤丽娜、王雅俊、李树英、梁文英、梁文芹、苑淑秋、冷显艳、王积荣、李淑秋、马桂英、张云霞、张桂芹、管福诗、谢淑华、齐凤珍、李淑霞、王红、朱焕迎、李涛、史惠清、张风兰、于桂琴、贾树华、贾淑贤、洪仙女、顾金龙、周爽、李桂荣、王景富、张道英、金惠淑、孙雅珍、杨金荣、修万保、李淑美、祝文香、马丽华、刘秀田、王秀英、张玉儒、樊铭香等50人的资金人民币4847355.00元。资金被转入总公司会计白菲账户。造成被害人损失3467812.00元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： 一、书证 1.抓获经过证明，2019年4月26日13时30分许，辽宁省盘锦市盘山县公安局高升派出所民警在京沈高速盘锦北站入口处对过往车辆、人员盘查时将乔梁抓获，羁押于盘山县看守所。2019年4月29日，长春市公安局南关区分局经侦大队侦查员将乔梁解回长春市。 2.常住人口数据查询信息单证明，乔梁的自然情况，其犯罪时已经达到了刑事责任年龄。 3.《收据》证明，沈阳老妈乐商贸有限公司长春二十二店收取集资款时，向集资参与人出具的收款凭证。 4.《老妈乐商城会员章程》证明，投资人购买产品时，沈阳老妈乐商贸有限公司长春二十二店向投资人出具的《老妈乐商城会员章程》，并注明投资人购买的产品项目及会员账号。 5.银行流水证明，乔梁通过其中国建设银行账户将吸收所得集资款转账给白菲，以及总公司通过乔梁向集资参与人返还利息的情况。 6.情况说明证明，2018年12月12日，老妈乐长春二十二店集资参与人陈明志、王新玲、赵玉芝、杨振彪到公安机关申请撤回报案。 二、证人证言 1.证人丛殿霞证言证明，沈阳老妈乐商贸有限公司地点在沈阳，后来搬到北京，法定代表人是金家福，老妈乐长春二十二店地点在人民大街幸福一路，负责人是乔梁，他妻子李玥是店员，会计是杨青华。投资的产品分五个级别：1.银卡会员一次消费1280元；2.金卡会员一次性消费6400元；3.钻石卡会员，一次性消费12800元；4.白金会员一次性消费19200元；5.翡翠会员，一次性消费25600元。其通过邻居知道老妈乐，来到老妈乐二十二店，由乔梁接待，乔梁的亲属乔飞讲课，宣传沈阳商贸有限公司有实体，有旅游公司，在大连有生态园，有酒厂，有基地等很多实体，让其相信投资有保障，投资后高额返利。2017年9月26日，其投资57600元，得到返利27659元。每次投资都有免费和旅游产品，宣传天天返利，天天开会都是乔飞讲课。 2.证人葛淑先证言证明，沈阳老妈乐商贸有限公司地点在沈阳，后来搬到北京，法定代表人是金家福，老妈乐长春二十二店地点在人民大街幸福一路，负责人是乔梁，他妻子李玥是店员，会计是杨青华。杨青华负责讲课，后来王红负责讲课。投资的产品分五个级别：1.银卡会员一次消费1280元；2.金卡会员一次性消费6400元；3.钻石卡会员，一次性消费12800元；4.白金会员一次性消费19200元；5.翡翠会员，一次性消费25600元。其通过同学知道老妈乐，其来到老妈乐二十二店，由乔梁接待，乔梁的亲属乔飞讲课，宣传沈阳商贸有限公司有实体，有旅游公司，在大连有生态园，有酒厂，有基地等很多实体，让其相信投资有保障，投资后高额返利。2017年6月5日，其开始投资，四次投资共计125867元，得到返利35800元。每次投资都有免费和旅游产品，宣传天天返利，天天开会都是乔飞讲课。 3.证人宋景兰证言证明，沈阳老妈乐商贸有限公司地点在沈阳，后来搬到北京，法定代表人是金家福，老妈乐长春二十二店地点在人民大街幸福一路，负责人是乔梁，他妻子李玥是店员，会计是杨青华。杨青华负责讲课，后来王红负责讲课。投资的产品分五个级别：1.银卡会员一次消费1280元；2.金卡会员一次性消费6400元；3.钻石卡会员，一次性消费12800元；4.白金会员一次性消费19200元；5.翡翠会员，一次性消费25600元。其通过同学知道老妈乐，其来到老妈乐二十二店，由乔梁接待，乔梁的亲属乔飞讲课，宣传沈阳商贸有限公司有实体，有旅游公司，在大连有生态园，有酒厂，有基地等很多实体，让其相信投资有保障，投资后高额返利。2017年5月26日，其开始投资，三次投资共计129280元，得到返利74594元。每次投资都有免费和旅游产品，宣传天天返利，天天开会都是乔飞讲课。2018年1月，其投资“德众和”10000元，返利4000元。 4.其他证人证明参与集资返现情况 姓名 投资金额 返还金额 损失金额 左志华 129280 周秋彦 293560 161081 132479 陈秀艳 蒋兴菊 300254 234600 姚东霞 181760 史长生 尤丽娜 王雅俊 108800 李树英 129280 梁文英 梁文芹 309760 250860 苑淑秋 冷显艳 王积荣 李淑秋 179214 106167 马桂英 张云霞 张桂芹 管福诗 254187 180187 谢淑华 齐凤珍 229547 102122 127425 李淑霞 王红 308560 153838 154772 朱焕迎 160000 132000 李涛 史惠清 194507 155519 张凤兰 108800 于桂琴 503893 127380 376513 贾树华 120747 100747 贾淑贤 洪仙女 顾金龙 周爽 李桂荣 197560 127560 王景富 张道英 金惠淑 孙雅珍 杨金荣 修万保 399040 179200 219840 李淑美 181760 103107 祝文香 马丽红 刘秀田 王秀英 张玉儒 樊铭香                                                三、被告人乔梁供述和辩解证明，2017年6月，沈阳老妈乐商贸公司长春二十二店成立，一直到2017年年末，地址在长春市南关区幸福一路长春豪园门市，营业执照上的负责人是康世荣。2017年6月，其经人介绍到沈阳老妈乐商贸公司长春二十二店工作，开始管电脑和带队投资者旅游，店长康世荣经常不在店里，康世荣不在时其帮助管理二十二店。店内还有一名管货的和一名做饭的，只有其是管事的，平时店内的事情都是店长让其负责去做的。其负责将投资者的钱收上来，用其建设银行卡将钱转给公司总部白菲的银行账户内，将投资者的积分兑换现金发放给投资者。《老妈乐商城会员章程》上有五个级别，1.银卡会员，一次消费1280元，可获得购物券2000元；2.金卡会员，一次消费6400元，可获得购物券15120元；3.钻石卡会员，一次消费12800元，可获得购物券31520元；4.白金会员，一次消费19200元，可获得购物券47920元；5.翡翠会员，一次消费25600元，可获得购物券64320元。按公司的宣传，公司给投资者产品也给投资者返现金，投资后，其将消费者的投资上报公司，公司每天都给投资者返钱。其经手办理的投资者约五、六十人，投资总额不清楚。王爽来过两次，没有说过话，康世荣平时不来，康世荣让其平时在店内主持工作。给投资者讲课的有个马经理和高经理，其没有大规模讲课，平时就是单独宣传产品。宣传单和月刊都是公司发的，放在店门口的桌子上，来店内体验的人员就自己取走了。刚开业时，店内摆放了一些免费体验的理疗产品，来吸引投资者，其负责介绍产品的功能，销售理疗产品，消费者消费后根据消费金额就成为会员。 四、鉴定意见证明，经审计，沈阳老妈乐商贸有限公司长春二十二店非法吸收资金共计5359515元（包含乔梁本人集资款368410.00元），返利金额共计1776169.00元。 上述证据，乔梁对证人修万保证言有异议，提出修万保是其他老妈乐店转来的会员，其没有收取修万保的集资款。经查，审计报告证明，修万保自2016年11月26日起至2017年11月3日，先后九次参与集资，其中有四次系在乔梁任职期间投资，确认修万保参与集资金额为184000元。且老妈乐长春二十二店接收修万保为该店会员，对会员进行的组织宣传、集资返现等活动均应视为非法吸收公众存款的行为，故对乔梁此异议不予支持。 以上证据，经庭审举证、质证，证据之间能够相互印证，形成完整的证据链条，本院予以确认。 根据本案证据及已查明的事实，本院对于被告人的辩解及辩护人的辩护意见，综合评判如下： 关于乔梁及其辩护人提出乔梁是老妈乐长春二十二店的一般员工，不是该店实际负责人的辩解及辩护意见。经查，乔梁供述，店长康世荣经常不在店里，康世荣不在时其帮助管理二十二店。本案证人证言证实老妈乐长春二十二店的负责人是乔梁。故对乔梁及其辩护人此辩解及辩护意见不予采纳。 关于辩护人提出乔梁系从犯的辩护意见，经查，本案中，乔梁按照沈阳总部制定的经营模式非法吸收公众资金，并将资金转账至沈阳总公司白菲银行账户内，乔梁对所吸收的资金没有支配权，在共同犯罪中，系从属地位，起辅助作用，应认定从犯，故对辩护人此辩护意见予以采纳。 关于辩护人提出乔梁无违法犯罪记录，系初犯，其本人表示认罪认罚的辩护意见，予以采纳。 本院认为，被告人乔梁非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控乔梁犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。鉴于乔梁在共同犯罪中起次要作用，系从犯可依法减轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】、第二十五条第一款【共同犯罪】、第二十七条【从犯】、第六十四条【犯罪物品的处理】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第四十七条【有期徒刑的刑期计算与折抵】之规定，判决如下： 一、被告人乔梁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自于2019年4月26日起至2021年2月25日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内一次性向本院缴纳。） 二、责令被告人乔梁在集资参与人经济损失三百四十六万七千八百一十二元的范围内承担连带退赔责任（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  毕 丹 审 判 员  张大石 人民陪审员  丛红玲 二〇二〇年十一月十九日 书 记 员  柳明欣 附表：1 序号 集资参与人姓名 损失金额（元） 丛殿侠 葛淑先 宋景兰 左志华 周秋彦 陈秀艳 蒋兴菊 234600 姚东霞 史长生 尤丽娜 王雅俊 李树英 梁文英 梁文芹 225260 苑淑秋 冷显艳 王积荣 李淑秋 106167 马桂英 张云霞                      附表：2 序号 集资参与人姓名 损失金额（元） 张桂芹 管福诗 180187 谢淑华 齐凤珍 127425 李淑霞 王红 104039 朱焕迎 132000 李涛 史惠清 155519 张凤兰 于桂琴 376513 贾树华 100747 贾淑贤 洪仙女 顾金龙 周爽 李桂荣 127560 王景富 张道英 金惠淑                      附表：3 序号 集资参与人姓名 损失金额（元） 孙雅珍 杨金荣 修万保 184000 李淑美 祝文香 马丽红 刘秀田 王秀英 张玉儒 樊铭香