浙江省温州市鹿城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0302刑初564号公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。被告人侯帆（曾用名候帆），男，1990年2月4日出于生浙江省武义县，汉族，硕士研究生文化程度，案发前、股东，户籍所在地浙江省武义县。因本案于2019年12月2日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月8日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。辩护人王栋，浙江泽商律师事务所律师。被告人滕金地，男，1987年11月29日出生于浙江省永嘉县，汉族，初中肄业，案发前系浙江土土集团有限公司派金华土土汽车信息咨询有限公司的风控人员，户籍所在地浙江省温州市永嘉县。因本案于2019年12月2日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月8日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。辩护人卓东东（法援），浙江浙南律师事务所律师。被告人夏梦妮，女，1997年7月13日出生于浙江省金华市，汉族，高中文化程度，案发前系金华土土汽车信息咨询有限公司的财务，户籍所在地浙江省金华市婺城区。因本案于2019年12月2日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月8日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。辩护人章文（法援），浙江金正大律师事务所律师。被告人李艳雯，女，1995年12月3日出生于浙江省金华市，汉族，高中文化程度，案发前系金华土土汽车信息咨询有限公司的财务，户籍所在地浙江省金华市婺城区。因本案于2019年12月13日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月16日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。辩护人朱海静（法援），浙江震瓯律师事务所律师。被告人曾紫珞（曾用名曾咏梅），女，1999年5月13日出生于浙江省金华市，汉族，大专文化程度，案发前，户籍所在地浙江省金华市婺城区。因本案于2019年12月2日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月8日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。辩护人肖国华（法援），浙江婺永律师事务所律师。被告人张培青，男，1992年3月6日出生于浙江省金华市，汉族，大学文化程度，案发前，户籍所在地浙江省金华市婺城区。因本案于2019年12月27日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。辩护人黄伟佳，浙江嘉瑞成律师事务所律师。被告人盛升，男，1993年3月1日出生于浙江省金华市，汉族，中专文化程度，案发前，户籍所在地浙江省金华市金**。因本案于2019年12月2日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月8日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。辩护人郑晓剑（法援），浙江浙南律师事务所律师。被告人温梓宸（曾用名温锦涛），男，1998年6月14日出生于浙江省龙游县，汉族，高中文化程度，案发前，户籍所在地浙江省龙游县。因本案于2019年12月2日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月8日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。辩护人金威，浙江无剑律师事务所律师。被告人安梦新，女，2001年4月12日出生于河南省汝阳县，汉族，初中文化程度，案发前，户籍所在地河南省汝阳县。因本案于2019年12月2日投案，同日被刑事拘留，2020年1月8日被逮捕，2020年10月1日被本院取保候审。辩护人秦娜娜、叶听（法援），浙江浙南律师事务所律师。温州市鹿城区人民检察院以鹿检一部刑诉〔2020〕1538号起诉书指控被告人侯帆、夏梦妮、李艳雯、曾紫珞、张培青、盛升、温梓宸、安梦新犯诈骗罪、被告人滕金地犯诈骗罪及敲诈勒索罪，于2020年6月17日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于同年6月19日立案，于同年7月28日转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派检察员林建东出庭支持公诉，被告人侯帆、夏梦妮、李艳雯、曾紫珞、张培青、盛升、温梓宸、安梦新、滕金地及辩护人王栋、肖国华、黄伟佳、章文、卓东东、秦娜娜、叶听、郑晓剑、金威、朱海静到庭参加诉讼。期间，因案件审理需要，从2020年9月21日至2020年11月16日，暂停计算审理期限。现已审理终结。经审理查明：2019年3月份，张某3（均已起诉）、郑忠伟、陈林炎（均另案处理）以“金华土土车服”（又称“车必贷”）名义与浙江土土投资咨询有限公司（以下简称“温州土土”公司）合作，由“温州土土”公司提供借贷资金，派出被告人滕金地及潘泰炬、周某3（均已起诉）等风控人员，负责面审客户、车辆审核、贷款额度审核、安装车辆“ＧＰＳ”、风险管控等工作；“金华土土车服”负责招募业务员、招揽业务等具体业务事项。2019年5月份，被告人候帆入股“金华土土车服”，2019年7月份，郑忠伟、陈林炎退出“金华土土车服”，2019年9月26日，候帆在金华市金东区××广场××号楼××室注册成立金华土土汽车信息咨询有限公司（以下与“金华土土车服”均简称“金华土土”公司），股东为候帆、张某3。“金华土土”公司招募被告人夏梦妮、李艳雯等人为财务人员，被告人曾紫珞、张培青、盛升、温梓宸、安梦新等人为业务员，王某4、杨某3（均已起诉）等人为团队长；进行以低利息、手续便捷为手段引诱被害人借款，要求被害人办理车辆抵押登记、签订二手车买卖合同以及委托二手车交易公证，以收取“服务费”、“管理费”、“押金”、ＧＰＳ安装费等名目，致使被害人实际到手的钱款小于“借款”本金，并制造虚假资金走账流水，若被害人逾期还款，就拖扣被害人车辆，以车辆为要挟强迫被害人结清“本息”以及“违约金”、拖车费，对于不赎车的被害人则凭借先前签订的委托二手车交易公证及二手车买卖合同直接过户并出售车辆，非法谋取暴利的“套路贷”恶势力犯罪活动。现查明具体犯罪事实如下：一、诈骗1.2019年3月29日，被害人周某1至“金华土土”公司借款，由倪某（另案处理）接待并洽谈业务，以其浙Ｇ7××**车辆“抵押”借款1.7万元（人民币，下同），分12期还款，每月还款1852元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人周某1实际到手1.2919万元。案发前，被害人周某1已还款七期共计1.2946万元。2.2019年4月11日，被害人兰某至“金华土土”公司借款，由陈林炎接待并洽谈业务，以其浙ＧＷ××**车辆“抵押”借款6万元，分24期还款，每月还款3468元（最后一期少200元，以下其它节事实均同）。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人兰某实际到手5.1156万元。被害人兰某还款一期3468元后，于2019年5月21日提前支付5.878万元结清借款。3.2019年4月13日，被害人杨某1至“金华土土”公司借款，由被告人盛升接待并洽谈业务，以其浙Ｇ5××**车辆“抵押”借款6万元，分12期还款，每月还款5768元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”等首期费用后，被害人杨某1实际到手5.3258万元。案发前，被害人杨某1已还款六期共3.4538万元。4.2019年4月17日，被害人童某至“金华土土”公司借款，由被告人盛升接待并洽谈业务，以其浙Ｇ6××**车辆“抵押”借款5万元，分24期还款，每月还款2924元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人童某实际到手4.268万元。案发前，被害人童某已还款六期共计1.7544万元。5.2019年4月17日，被害人刘某1至“金华土土”公司借款，由被告人张培青接待并洽谈业务，以其浙ＧＢ××**车辆“抵押”借款6.5万元，分24期还款，每月还款3741元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人刘某1实际到手5.5644万元。案发前，被害人刘某1已还款七期共计2.6187万元。6.2019年4月17日，被害人叶某至“金华土土”公司借款，由王某4接待并洽谈业务，以其浙Ｇ5××**车辆“抵押”借款3.5万元，分12期还款，每月还款3565元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人叶某实际到手2.9808万元。之后，被害人叶某还款二期共计7130元，2019年7月，该公司无故将每期还款提高至4692元，被害人叶某还款四期共计1.6076万元。7.2019年4月18日，被害人傅某至“金华土土”公司借款，由王某4接待并洽谈业务，以其浙Ｇ8××**车辆抵押借款4.5万元，分24期还款，每月还款2651元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人傅某实际到手3.7692万元。案发前，被害人傅某已还款四期共计1.0604万元。8.2019年4月26日，被害人黄某至“金华土土”公司借款，由被告人张培青接待并洽谈业务，以其浙Ｇ7××**车辆“抵押”借款5万元，分24期还款，每月还款2924元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人黄某实际到手4.218万元。之后，被害人黄某还款三期共计8772元。2019年8月15日，被害人黄某又以其浙Ｇ7××**车辆质押借款2万元，后因被害人黄某无力支付本息，涉案车辆被过户并出售。9.2019年4月28日，被害人陈某1至“金华土土”公司借款，由被告人夏梦妮接待并洽谈业务，以其浙Ｇ1××**车辆“抵押”借款5.5万元，分18期还款，每月还款3960元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人陈某1实际到手4.8576万元。之后，被害人陈某1还款三期共计1.188万元。2019年8月6日，被害人陈某1支付4.8132万元结清借款。10.2019年5月6日，被害人邵某至“金华土土”公司借款，由被告人盛升接待并洽谈业务，以其浙Ｇ8××**车辆“抵押”借款6.5万元，分24期还款，每月还款3741元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手5.5644万元。2019年9月27日，被害人邵某以其浙Ｇ8××**车辆质押借款3万元，实际到手2.7050万元。案发前，被害人邵某已还款六期共计1.9655万元。11.2019年5月8日，被害人张某1至“金华土土”公司借款，由张某3接待并洽谈业务，以其浙ＧＨ××**车辆“抵押”借款16万元，分12期还款，每月还款1.5582万元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人张某1实际到手14.6408万元。案发前，被害人张某1已还款五期共计7.791万元。12.2019年5月14日，被害人朱某1至“金华土土”公司借款，由被告人候帆接待并洽谈业务，实际为被告人安梦新名下业务，以其浙ＧＸ××**车辆“抵押”借款4万元，分24期还款，每月还款2379元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人朱某1实际到手3.3304万元。案发前，被害人朱某1已还款四期共计9558元。13.2019年5月16日，被害人袁某至“金华土土”公司借款，由被告人张培青接待并洽谈业务，以其浙ＧＡ××**车辆抵押借款2.2万元，分6期还款，每月还款4149元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人袁某实际到手1.8296万元。之后，被害人袁某按时还款共计2.4694万元。14.2019年5月17日，被害人郑某1至“金华土土”公司借款，由被告人安梦新接待并洽谈业务，以其浙ＧＵ××**车辆抵押借款4万元，分18期还款，每月还款2935元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手3.4228万元。2019年6月17日，被害人郑某1还款2935元，2019年7月9日，被害人郑某1提前支付3.904万元，结清借款。15.2019年5月20日，被害人史某至“金华土土”公司借款，由倪某接待并洽谈业务，以其浙Ｇ9××**车辆“抵押”借款3.6万元，分18期还款，每月还款2661元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人史某实际到手3.0175万元。案发前，被害人史某已还款五期共计1.3305万元。16.2019年6月3日，被害人陆某至“金华土土”公司借款，由被告人曾紫珞接待并洽谈业务，以其浙Ｇ8××**车辆“抵押”借款2.5万元，分12期还款，每月还款2604元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手2.007万元。案发前，被害人陆某已还款五期共计1.302万元。17.2019年6月11日，被害人郑某2至“金华土土”公司借款，由被告人侯帆接待并洽谈业务，以其浙ＧＳ××**车辆“抵押”借款4.5万元，分18期还款，每月还款3276元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人郑某2实际到手3.9069万元。案发前，被害人郑某2已还款四期共计1.3104万元。18.2019年6月18日，被害人徐某1至“金华土土”公司借款，由被告人温梓宸接待并洽谈业务，以其浙ＧＢ××**车辆“抵押”借款2.3万元，分12期还款，每月还款2412元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手1.8662万元。2019年7月20日，被害人徐某1还款2412元。2019年7月5日，被害人徐某1以浙ＧＢ××**车辆质押借款2万元，实际收到1.86万元。2019年7月15日，被害人徐某1支付2万元，赎回车辆。2019年8月14日，被害人徐某1再次以浙ＧＢ××**车辆质押借款2万元，实际收到1.86万元。2019年8月27日、28日，被害人徐某1经讨价还价，共支付4.2万元，还清所有借款，赎回车辆。19.2019年6月19日，被害人魏某至“金华土土”公司借款，由被告人曾紫珞接待并洽谈业务，以其浙ＧＣ××**车辆“抵押”借款10万元，分36期还款，每月还款4518元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人魏某实际到手9.6万元，另配钥匙花费400元。被害人魏某还款四期1.8072万元后，于2019年11月1日提前支付9.4万元，结清借款。20.2019年7月3日，被害人金某1均至“金华土土”公司借款，由被告人温梓宸接待并洽谈业务，以其浙ＧＷ××**车辆“抵押”借款5.5万元，分24期还款，每月还款3200元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手4.8318万元。案发前，被害人金某1均已还款三期共计9600元。21.2019年7月8日，被害人王某1至“金华土土”公司借款，由被告人温梓宸接待并洽谈业务，以其浙Ｇ2××**车辆“抵押”借款2万元，分12期还款，每期还款2123元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手1.5826万元。案发前，被害人王某1已还款三期共计6369元。22.2019年7月8日，被害人廖某至“金华土土”公司借款，由被告人曾紫珞接待并洽谈业务，以其浙Ｇ8××**车辆“抵押”借款2万元，分12期还款，每月还款2123元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人廖某实际到手1.5876万元。案发前，被害人廖某已还款三期共计6369元。23.2019年7月8日，被害人陈某2至“金华土土”公司借款，由候帆接待并洽谈业务，以其浙ＧＦ××**车辆“抵押”借款5.3万元，分24期还款，每月还款3088元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人陈某2实际到手4.5402万元。案发前，被害人陈某2已还款三期共计9264元。24.2019年7月9日，被害人蔡某至“金华土土”公司借款，由“一宁”（另案处理）接待并洽谈业务，以其浙Ｇ6××**车辆“抵押”借款2.1万元，分12期还款，每期还款2219元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手1.66万元。案发前，被害人蔡某已还款三期共计6657元。25.2019年7月30日，被害人金某2至“金华土土”公司借款，由被告人温梓宸接待并洽谈业务，以其浙Ｇ2××**车辆抵押借款1.9万元，分12期还款，每月还款2028元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人金某2实际到手1.4936万元。案发前，被害人金某2已还款四期共计7112元。26.2019年7月31日，被害人刘某2至“金华土土”公司借款，由被告人温梓宸接待并洽谈业务，以其浙ＧＸ××**车辆“抵押”借款5万元，分24期还款，每月还款2924元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手4.218万元。案发前，被害人刘某2已还款四期共计1.1696万元。27.2019年7月31日，被害人王某2至“金华土土”公司借款，由王某4接待并洽谈业务，以其浙01××**车辆“抵押”借款3.7万元，分24期还款，每月还款2216元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手3.1011万元。案发前，被害人王某2已还款五期共计1.108万元。28.2019年8月8日，被害人杜某至“金华土土”公司借款，由被告人盛升接待并洽谈业务，以其浙ＧＦ××**车辆“抵押”借款3.5万元，分24期还款，每月还款2107元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手2.9416万元。案发前，被害人杜某已还款四期共计8428元。29.2019年8月12日，被害人王某3至“金华土土”公司借款，由被告人曾紫珞接待并洽谈业务，以其浙Ｇ6××**车辆“抵押”借款10万元，分6期还款，每月还款1.8147万元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手9.274万元。案发前，被害人王某3已还款三期共计5.6141万元（其中中间一期为19847元）。2019年9月11日，被害人王某3再次以浙Ｇ6××**车辆质押借款8万元，实际收到7.77万元。30.2019年8月15日，被害人徐某2至“金华土土”公司借款，由喻琴怡（另案处理）接待并洽谈业务，以其浙Ｇ8××**车辆“抵押”借款1.8万元，分12期还款，每月还款1931元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人徐某2实际到手1.402万元。案发前，被害人徐某2已还款二期共计3862元。31.2019年8月15日，被害人何某至“金华土土”公司借款，由被告人盛升登接待并洽谈业务，以其浙Ｇ2××**车辆“抵押”借款1.6万元，分12期还款，每月还款1739元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人何某实际到手1.2万元。案发前，被害人何某已还款二期共计3478元。32.2019年8月16日，被害人方某至“金华土土”公司借款，由喻琴怡接待并洽谈业务，以其浙Ｇ8××**车辆“抵押”借款2万元，分12期还款，每月还款2123元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人方某实际到手1.5867万元。案发前，被害人方某已还款二期共计4246元。33.2019年8月20日，被害人陈某3至“金华土土”公司借款，由被告人温梓宸接待并洽谈业务，以其浙Ｇ7××**车辆“抵押”借款4.7万元，分24期还款，每月还款2761元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人陈某3实际到手3.9487万元。案发前，被害人陈某3已经还款二期共计5432元。34.2019年8月21日，被害人朱某2至“金华土土”公司借款，由被告人温梓宸接待并洽谈业务，以其浙ＧＰ××**车辆“抵押”借款2万元，分12期还款，每月还款2123元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手1.5526万元。案发前，被害人朱某2已还款三期共计6369元。35.2019年9月5日，被害人胡某1至“金华土土”公司借款，由被告人曾紫珞接待并洽谈业务，以其浙Ｇ2××**车辆“抵押”借款5万元，分24期还款，每月还款2924元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人胡某1实际到手3.968万元。案发前，被害人胡某1已经还款一期共计2924元。36.2019年9月5日，被害人陈某4至“金华土土”公司借款，由被告人候帆接待并洽谈业务，以其浙Ｇ0××**车辆“抵押”借款3万元，分12期还款，每月还款3084元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人陈某4实际到手2.6064万元。案发前，被害人陈某4还款一期3084元。37.2019年9月24日，被害人周某2至“金华土土”公司借款，由被告人曾紫珞接待并洽谈业务，以其浙Ｇ6××**车辆“抵押”借款11万元，分24期还款，每月还款6478元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手10.3708万元。案发前，被害人周某2已还款一期共计6478元。38.2019年9月24日，被害人邱某至“金华土土”公司借款，由被告人曾紫珞接待并洽谈业务，以其浙ＧＬ××**车辆“抵押”借款3万元，分12期还款，每月还款3084元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手2.361万元。案发前，被害人邱某已还款二期共计6168元。39.2019年9月26日，被害人鲍某至“金华土土”公司借款，由被告人盛升接待并洽谈业务，以其浙Ｇ5××**车辆“抵押”借款4.5万元，分18期还款，每月还款3276元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手3.7944万元。案发前，被害人鲍某已还款二期共计6552元。40.2019年10月9日，被害人张某2至“金华土土”公司借款，由被告人曾紫珞接待并洽谈业务，以其浙ＧＨ××**车辆“抵押”借款5万元，分24期还款，每月还款2924元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人张某2实际到手4.218万元。案发前，被害人张某2已还款二期共计5848元。41.2019年10月11日，被害人潘某至“金华土土”公司借款，由被告人曾紫珞接待并洽谈业务，以其浙Ｇ7××**车辆“抵押”借款7万元，分24期还款，每月还款4013元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，实际到手6.0132万元。案发前，被害人潘某已还款二期共计8026元。二、敲诈勒索1.2017年12月4日，被害人郑某3至“温州土土”公司借款，经该公司人员董臣垟接待并洽谈业务，以其浙ＣＲ××**车辆“抵押”借款3万元，分12期还款，每月还款3200元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人郑某3实际到手2.68万元。被害人郑某3还款十一期后，至2018年11月9日，被害人郑某3又至“温州土土”公司借款，经该公司人员董臣垟接待并洽谈业务，又以其浙ＣＲ××**车辆“抵押”借款10万元，分30期还款，每月还款4973元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人郑某3实际到手9.43万元，并为车辆配钥匙支付1000元、ＧＰＳ费100元。2019年2月份，被害人郑某3出现逾期，后该公司风控人员滕金地等人将其车辆拖走。2019年2月25日，被害人郑某3车辆被该公司变卖得款1.16万元用于还债。2.2017年12月15日，被害人匡某至“温州土土”公司借款，经该公司人员接待并洽谈业务，以其浙Ｃ3××**车辆“抵押”借款9万元，分24期还款，每月还款5002元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人匡某实际到手7.8932万元。2018年1月15日，被害人匡某又至“温州土土”公司借款，经该公司人员接待并洽谈业务，又以其浙Ｃ3××**车辆“抵押”增加借款5万元，仍分24期还款，每月还款7725元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人匡某实际到手4.279万元，前后总共实际到手12.1722万元。被害人匡某正常还款至2019年初出现逾期，后该公司风控人员滕金地等人将其车辆拖走。2018年3月20日，被害人匡某支付12.2万元了结债务并赎回车辆。被害人匡某已为贷款共付款18.2207万元。3.2018年4月12日，被害人梁某至“温州土土”公司借款，由梁阿龙接待并洽谈业务，以其浙ＣＯ××**车辆“抵押”借款1.5万元，分12期还款，每月还款1650元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人梁某实际到手1.105万元。被害人梁某还款八期共1.32万元后出现逾期，2019年1月份，该公司风控人员滕金地等人将其车辆拖走。本案案发后，公安机关查获该车辆，并于2020年3月22日发还被害人梁某。4.2018年5月28日，被害人佘某至“温州土土”公司借款，由胡世华接待并洽谈业务，以其浙Ｃ1××**车辆“抵押”借款3万元，分12期还款，每月还款2984元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人佘某实际到手2.6216万元。被害人佘某还款八期共2.3872万元后出现逾期，2019年3月份，该公司风控人员滕金地等人将其车辆拖走。2019年3月15日，被害人佘某支付1.2万元后赎回车辆。5.2018年8月8日，被害人杨某2至“温州土土”公司义乌分公司借款，由该公司人员接待并洽谈业务，以其浙ＧＺ××**车辆“抵押”借款4.5万元，分24期还款，每月还款2768元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人杨某2实际到手4.1733万元。被害人杨某2正常还款至一十五期时出现逾期。2019年7月16日，该公司风控人员滕金地等人将车辆拖走。2019年7月17日，被害人杨某2支付1.05万元后赎回车辆。6.2018年9月26日，被害人汤某至“温州土土”公司义乌分公司借款，由徐长明接待并洽谈业务，以其浙Ｇ3××**车辆“抵押”借款3万元，分24期还款，每月还款1912元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人汤某实际到手2.7222万元。被害人汤某向业务员支付手续费2500元及正常还款至一十三期时出现逾期。2019年7月2日，该公司风控人员滕金地等人将车辆拖走。2019年7月3日，被害人汤某经与该公司协商，答应以后会正常还款，并支付1600元及100元停车费后开回车辆。7.2019年4月17日，被害人胡某2至“金华土土”公司借款，由王某4接待并洽谈业务，以其浙Ｇ7××**车辆“抵押”借款3.5万元，分24期还款，每月还款2107元。在扣除“ＧＰＳ安装费”、“平台管理费”、“抵押费”等首期费用后，被害人胡某2实际到手2.9066万元。2019年5月18日，被害人胡某2还款2107元。同年6月22日或23日晚，该公司风控人员将车辆拖走。同年6月29日，被害人胡某2支付3.9万元后赎回车辆。综上，被告人侯帆参与诈骗30次，其中未遂27次，数额512133元，既遂3次，数额52918元；被告人滕金地参与敲诈勒索7次，其中未遂2次，数额17950元，既遂5次，数额109462元；参与诈骗22次，其中未遂14次，数额383351元，既遂8次，数额97536元；被告人曾紫珞参与诈骗9次，其中未遂8次，数额195154元，既遂1次，数额16072元；被告人夏梦妮参与诈骗28次，其中既遂8次，数额99777元，未遂20次，数额406045元；被告人李艳雯参与诈骗20次，其中既遂2次，数额29696元，未遂18次，数额388811元；被告人张培清参与诈骗4次，其中既遂2次，数额34194元，未遂1次，数额33940元；被告人盛升参与诈骗6次，未遂6次，数额130388元；被告人安梦新参与诈骗2次，其中未遂1次，数额23592元，既遂1次，数额7747元；被告人温梓宸参与诈骗7次，其中既遂1次，数额7150元，未遂6次，数额111055元。另，自2019年3月份至案发，“金华土土”公司非法获利至少40.2857万元以上。上述事实，被告人侯帆、夏梦妮、李艳雯、曾紫珞、张培青、盛升、温梓宸、安梦新、滕金地在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人侯帆、夏梦妮、李艳雯、曾紫珞、张培青、盛升、温梓宸、安梦新、滕金地在侦查机关的供述、被害人蔡某、王某1、周某2、朱某2、邱某、潘某、郑某1、刘某2、杨某1、王某3、邵某、徐某1、杜某、金某1均、鲍某、张某2、金某2、郑某2、方某、廖某、傅某、周某1、朱某1、张某1、史某、何某、陈某2、徐某2、胡某2、童某、陈某1、黄某、袁某、刘某1、兰某、魏某、陈某3、胡某1、叶某、陈某4、王某2、陆某、匡某、郑某3、佘某、梁某、汤某、杨某2的陈述、证人张某3、杨某3、王某4、郭某、倪某、曹某、王某5、金某3、刘某3、陈某5、王某6、沈某、周某3的证言、全国常住人口、被告人员前科情况核实证明、被害人辨认汇总表、被害人被骗金额汇总表、调取证据清单、扣押清单、接受证据材料清单、接受证据清单、合同材料、浙江增值税普通发票、变更登记情况、中国工商银行网上银行电子回单、机动车注册、转移、注销登记／转入申请表、身份证复印件、二手车销售统一发票转移登记联、委托书、二手车买卖合同、机动车抵押登记／质押备案申请表、车辆抵押合同、抵押权人单位委托书、营业执照、融资租赁合同（售后回租）、租赁物交接单、租赁物所有权转移证明、公司登记基本情况、公司登记（备案）申请书、法定代表人信息、董事、监事、经理信息、股东（发起人）、外国投资者出资情况、联络员信息、承诺书、决定、章程、金华市住所（经营场所）信息申报表、浙江省“多证合一”营业执照登记申请书、电子数据制作说明、情况说明、说明、关于扣押洁单中涉及案情的95人的贷款档案材料处理情况、关于扣押物品的处置建议、补充侦查报告书、公司还款账户、业务凭证、交易明细、汇款转账凭条、银行交易流水、银行流水、转账记录、借记卡账户历史明细清单、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国农业银行已销户活期账户明细清单、中国农业银行个人账户明细、查询信用卡交易明细、交易记录、浙江稠州商业银行账户明细清单、对私新线流水交易查询、中国建设银行个人活期账户交易明细、活期存款账户交易明细、招商银行户口历史交易明细表、借记卡动账提醒、个人客户信息查询、个人账户明细查询、账户对账单、详细资料、邮政储蓄逻辑集中系统根据账号／卡号查历史活期明细（客户）、邮政储蓄逻辑集中系统一本通／绿卡通明细查询（客户）、交易申请表、借款申请书、借款协议、借款合同、借款详细情况、还款合同、还款清单、还款账户、变更还款期限协议书、车辆保管合同、车辆借用协议书、违约条款、抵押物处置协议书、驾乘人员人身意外伤害保险、保险单、机动车交通事故责任强制保险单、个人信用报告、土土公司财务账目、机动车行驶证、机动车登记证书、车辆售后回租详细情况、银行卡、土土金服贷款说明表、汽车质押贷款合同、ＧＰＳ定位终端购买合同、温州市二手车交易市场交易申请表、发还清单、抓获经过、精神病鉴定意见书、人员辨认笔录、刑事搜查笔录、网络在线提取笔录、电子数据提取固定清单、电子检查工作记录、电子数据检查工作记录、电子证据提取笔录、辨认过程、搜查过程的录音录像、支付宝交易记录、财务数据、微信聊天记录及截图、微信聊天内容汇总、话单、详细信息、微信信息、个人信息、账单、账单详情、账户明细、明细、明细详情、转账详情、交易详情、回单详情、微信支付交易明细证明、手机等证据证实，足以认定。本院认为：被告人侯帆以非法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大；被告人滕金地结伙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，又以非法占有为目的，采用要挟方法强行索取他人财物，数额巨大，其行为均已分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪；被告人夏梦妮、李艳雯、曾紫珞、盛升、温梓宸以非法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大；被告人张培青、安梦新以非法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。鉴于被告人滕金地犯数罪，应予数罪并罚。被告人侯帆、夏梦妮、李艳雯、曾紫珞、盛升、温梓宸、滕金地在诈骗犯罪中已经着手实行犯罪，因意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，可以依法比照既遂犯从轻或减轻处罚；被告人夏梦妮、李艳雯、曾紫珞、张培青、盛升、温梓宸、安梦新、滕金地在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当依法减轻或者从轻处罚；被告人侯帆、夏梦妮、李艳雯、曾紫珞、张培青、盛升、温梓宸、滕金地归案后如实供述自己罪行，可以依法从轻处罚；被告人安梦新犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以依法从轻处罚；被告人侯帆、夏梦妮、李艳雯、曾紫珞、张培青、盛升、温梓宸、安梦新、滕金地认罪认罚，可以依法从宽处罚。公诉机关建议以诈骗罪判处被告人滕金地有期徒刑二年八个月、以敲诈勒索罪判处有期徒刑二年二个月；以诈骗罪建议判处被告人侯帆有期徒刑四年至五年、被告人夏梦妮有期徒刑一年八个月、被告人李艳雯有期徒刑一年四个月、被告人曾紫珞有期徒刑一年六个月、被告人张培青有期徒刑一年二个月、被告人盛升有期徒刑一年、被告人温梓宸有期徒刑一年的量刑意见，均可予采纳；但建议判处被告人安梦新有期徒刑七个月的量刑建议偏轻，不予采纳。辩护人就各被告人具有上述情节请求对其减轻或从轻处罚的辩护意见，可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十三条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人侯帆犯诈骗罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币36000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月2日起至2024年8月1日止。）二、被告人滕金地犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币10000元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币8000元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币18000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月2日起至2023年12月1日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人夏梦妮犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币6000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月2日起至2021年8月1日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）四、被告人曾紫珞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币6000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月2日起至2021年6月1日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）五、被告人李艳雯犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币5000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月13日起至2021年4月12日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）六、被告人张培青犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币4000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月27日起至2021年2月26日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）七、被告人盛升犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币4000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月2日起至2020年12月1日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）八、被告人温梓宸犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币4000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月2日起至2020年12月1日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）九、被告人安梦新犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币3000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。羁押期限折抵刑期十个月。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）十、责令被告人侯帆、夏梦妮、李艳雯、曾紫珞、张培青、盛升、温梓宸、安梦新、滕金地退出违法所得，返还各被害人；剩余部分，予以没收，上缴国库。十一、扣押在案的作案工具手机等物品，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  翁欣宇审 判 员  林德悦人民陪审员  叶 帆二〇二〇年十一月十七日书 记 员  陈慧慧附：本判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。