浙江省嵊州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0683刑初358号 公诉机关浙江省嵊州市人民检察院。 被告人白威力，男，1992年3月17日出生，汉族，高中文化，无业，住浙江省瑞安市。因本案于2020年2月16日被嵊州市公安局刑事拘留，同年3月20日被依法逮捕。现羁押于嵊州市看守所。 辩护人孔晓兵，浙江合一律师事务所律师。 浙江省嵊州市人民检察院以嵊检一部刑诉〔2020〕219号起诉书指控被告人白威力犯诈骗罪，于2020年8月31日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法组成合议庭，于同年10月14日转为普通程序，公开开庭审理了本案。浙江省嵊州市人民检察院指派检察员孙斌出庭支持公诉，被告人白威力及其辩护人孔晓兵均到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省嵊州市人民检察院指控： 2018年8月起，阮斌斌（另案处理）注册成立沈阳富洲网络科技有限公司（以下简称“富洲公司”），被告人白威力和贾皓、林润（均另案处理）等人为股东，武某（另案处理）任法定代表人，公司陆续招募印某、吴某2、李某、王某、陈某（均另案处理）等人担任公司审核部、今催部、后催部、财务部等部门负责人，吴某1、廖某、万菲菲、夏某2、张博、王**、徐浩峰、徐某、张某（均另案处理）等人为审核、催收业务员。阮斌斌等人在运营放贷业务过程中设置“套路”，以网络“借贷”为名骗取他人财产，并通过吴某2（另案处理）的后催部对“逾期”未还款人员强行索债。周正扬、郑臻、周彦伊、郑毅、王敏、唐智超（均另案处理）等人所在的成都博鑫瑞科技有限公司（后为瑞中天网络科技公司，以下分别简称“博鑫瑞公司”“瑞中天公司”）为“富洲公司”在放贷运营过程中提供放贷软件和技术服务。2019年4月起，被告人白威力在明知是犯罪行为的情况下，仍筹集人民币220万元投资入股，作为“套路贷”放贷资金，并约定按相应投资比例收取分红。 2018年8月至2019年9月，阮斌斌等人逐步形成以阮斌斌为首要分子，以被告人白威力和贾皓等人为骨干成员，印某、吴某2、武某、李某、王某、陈某、周正扬、郑臻、周彦伊为积极参加者，吴某1、廖某、万菲菲、夏某2、张博、王**、徐浩峰、徐某、张某、郑毅、王敏、唐智超等人为一般参加者的恶势力犯罪集团，各成员之间分工明确，配合严密，共同实施诈骗、敲诈勒索等犯罪活动。 以阮斌斌为首的犯罪集团先后向数万人实施诈骗、敲诈勒索行为，造成众多被害人正常家庭、生活秩序受到影响。该犯罪集团为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。 2018年8月至2019年9月，阮斌斌先后从他人处购得“宝来钱柜”“喜鹊来花”“赏金猎人”等放贷类APP，从“博鑫瑞公司”购得“宝来掌柜”APP，通过外包推广、中介介绍等方式获取“客户资源”。上述APP以“低利息、无抵押、放款快、额度高”等为诱饵，吸引他人注册，并以审核个人资料为由，要求借款人提供姓名、家庭住址、身份证正反面照片，上传手机中通讯录信息、通话记录等资料，为后续恶意催收做准备。审核通过后，借款人基于借款额度申请借款。该公司利用借款人急需资金的心理，在未全面介绍“借贷”细则的情况下，将发放的“贷款”自行扣除一周“服务费”（借款额度的30%-35%）后发放给借款人，放款后第六天今催部业务员对借款人进行还款提醒，以APP上虚高的总金额要求还款。放款后第七天客服将未还款名单备注后移交给后催部以辱骂、威胁等方式进行催收。 2019年5月至9月，该犯罪集团采取上述手段，从包括浙江嵊州人魏浩东在内的25000余名借款人处骗得人民币2000余万元。 案发后，嵊州市公安局从被告人白威力处扣押黑色iPhoneX手机一只，现暂存于嵊州市刑事涉案财物管理中心。 公诉机关认为，被告人白威力以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财产，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人白威力系以阮斌斌为首要分子的恶势力犯罪集团骨干成员，共同实施犯罪活动。故提请本院对被告人白威力依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条之规定依法判处，并建议对被告人白威力以诈骗罪判处有期徒刑十年六个月，并处罚金，剥夺政治权利。 被告人白威力对指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人孔晓兵提出以下主要辩护意见：1、被告人白威力虽然筹集了220万元，但实质上仅出资30万元，除有出资外，没有参与犯罪行为的具体实施，案发时已经退出犯罪，故其在本案当中所起的作用小，犯罪情节较轻；2、被告人白威力系初犯、偶犯，并认罪认罚；3、被告人白威力提供他人犯罪线索，虽未被认定立功，但有悔罪表现。综上，请求对被告人白威力予以最大限度的轻判。 经审理查明： 2018年8月起，阮斌斌注册成立“富洲公司”，被告人白威力和贾皓、林润等人为股东，武某任法定代表人，公司陆续招募印某、吴某2、李某、王某、陈某等人担任公司审核部、今催部、后催部、财务部等部门负责人，吴某1、廖某、万菲菲、夏某2、张博、王**、徐浩峰、徐某、张某等人为审核、催收业务员。阮斌斌等人在运营放贷业务过程中设置“套路”，以网络“借贷”为名骗取他人财产，并通过吴某2的后催部对“逾期”未还款人员强行索债。周正扬、郑臻、周彦伊、郑毅、王敏、唐智超等人所在的“博鑫瑞公司”（后为“瑞中天公司”）为“富洲公司”在放贷运营过程中提供放贷软件和技术服务。2019年4月起，被告人白威力在明知是犯罪行为的情况下，仍筹集人民币220万元投资入股，作为“套路贷”放贷资金，并约定按相应投资比例收取分红。至2019年9月，被告人白威力收取人民币220万元。 2018年8月至2019年9月，阮斌斌等人逐步形成以阮斌斌为首要分子，以被告人白威力和贾皓等人为骨干成员，印某等人为积极参加者，吴某1等人为一般参加者的恶势力犯罪集团，各成员之间分工明确，配合严密，共同实施诈骗、敲诈勒索等犯罪活动。 以阮斌斌为首的犯罪集团先后向数万人实施诈骗、敲诈勒索行为，造成众多被害人正常家庭、生活秩序受到影响。该犯罪集团为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。 2018年8月至2019年9月，阮斌斌先后从他人处购得“宝来钱柜”“喜鹊来花”“赏金猎人”等放贷类APP，从“博鑫瑞公司”购得“宝来掌柜”APP，通过外包推广、中介介绍等方式获取“客户资源”。上述APP以“低利息、无抵押、放款快、额度高”等为诱饵，吸引他人注册，并以审核个人资料为由，要求借款人提供姓名、家庭住址、身份证正反面照片，上传手机中通讯录信息、通话记录等资料，为后续恶意催收做准备。审核通过后，借款人基于借款额度申请借款。该公司利用借款人急需资金的心理，在未全面介绍“借贷”细则的情况下，将发放的“贷款”自行扣除一周“服务费”（借款额度的30%-35%）后发放给借款人，放款后第六天今催部业务员对借款人进行还款提醒，以APP上虚高的总金额要求还款。放款后第七天客服将未还款名单备注后移交给后催部以辱骂、威胁等方式进行催收。 2019年5月至9月，该犯罪集团采取上述手段，从包括浙江嵊州人魏浩东在内的25000余名借款人处骗得人民币2000余万元。 案发后，嵊州市公安局从被告人白威力处扣押黑色iPhoneX手机一只，现暂存于嵊州市刑事涉案财物管理中心。 上述事实，有被告人白威力当庭供述，公诉机关提交并经庭审质证、认证的被告人白威力的供述与辩解，证人李某、陈某、武某、印某、吴某1、王某、张某、廖某、吴某2、夏某2、徐某等人的证言，被害人洪某、夏某1、梁某、陆某等人的陈述，手机截图，银行账户交易明细，辨认笔录，扣押决定书及扣押清单，电子证据检查工作记录及电子数据，远程勘验工作记录，情况说明，认罪认罚具结书，户籍证明及抓获经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人白威力系以阮斌斌为首要分子的恶势力犯罪集团骨干成员，以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财产，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人白威力归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，予以从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议基本适当。辩护人以上述等相关情节为由请求对被告人从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。经本院审判委员会讨论决定，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人白威力犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币四十万元，剥夺政治权利二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年二月十六日起至二○三○年八月十五日止；罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 二、向被告人白威力追缴人民币二百二十万元，退赔被害人；扣押于嵊州市刑事涉案财物管理中心的黑色iPhoneX手机一只，处置后得款折抵应承担的退赔款。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑玉清 审 判 员  全周爽 人民陪审员  周志荣 二〇二〇年十一月十三日 书 记 员  马生燕 附：本案引用的法律条文 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。