文书内容山东省肥城市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0983刑初425号公诉机关山东省肥城市人民检察院。被告人郝木勇，男，1971年6月28日出生，籍贯山东省肥城市，汉族，大学文化，户籍地山东省肥城市，住肥城市，山东中产投资有限公司法定代表人，肥城市宏翔印刷有限公司、泰安春天广告传媒有限公司实际控制人。2013年5月15日因寻衅滋事被肥城市公安局行政拘留五日。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年6月5日被肥城市公安局刑事拘留，同年7月12日被取保候审，2019年7月12日被肥城市公安局监视居住，因被指控犯非法吸收公众存款罪于2019年9月20日经本院决定被取保候审，2020年9月20日经本院决定再次被取保候审，同年11月25日经本院决定被执行逮捕。现羁押于新泰市看守所。辩护人李永恒，山东泰诚律师事务所律师。辩护人尚海丽，山东敢当律师事务所律师。山东省肥城市人民检察院以肥检二部刑诉〔2019〕10号起诉书指控被告人郝木勇犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月20日向本院提起公诉。本院受理后，公诉机关因需补充侦查于2019年11月29日建议延期审理，本院于同日决定延期审理一个月，同年12月30日恢复审理。因新冠肺炎疫情，本案于2020年2月17日裁定中止审理，同年10月26日裁定恢复审理。本案于2020年10月29日召开庭前会议，并于同年11月4日依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。肥城市人民检察院指派孙霞、赵莉出庭支持公诉。被告人郝木勇及其辩护人李永恒、尚海丽到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人郝木勇以经营企业为由，在未经中国人民银行批准的情况下，以高息为诱饵，利用个人名义向社会不特定对象吸收存款，并承诺到期还本付息。其中，吸收周某等17人存款共计679.66万元。对指控的上述事实，公诉机关当庭出示并宣读了被告人郝木勇供述与辩解、证人姬某1等二十人证言、搜查笔录、审计报告、户籍证明等证据证实。公诉机关认为，被告人郝木勇之行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人郝木勇辩称，对指控事实及罪名没有异议，但认为没有向不特定的人群做宣传，不否认有朋友介绍朋友到其处存款，刘某1的钱已经全部归还。被告人郝木勇的辩护人提出如下辩护意见：被告人郝木勇是为公司生产经营行为而借贷，属于民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪。一、被告人所借款项都用于企业生产经营活动，系单位行为。二、指控的部分存款人是被告人的亲友，借贷关系不属于非法吸收公众存款，数额应予扣除。1、张某2系单位内部人员。2、周某是被告人多年的朋友。3、王某4与孙某1也是被告人的朋友。4、其他借款人都与郝木勇及其前妻郝某是朋友关系。5、刘某1存款已经归还结清。6、有六人所领款项已经超过起诉书指控的存款数额。三、指控数额以集资参与人最后持有的借据数额认定不予认可。四、即使被告人构成非法吸收公众存款罪，也应当免予刑事处罚。经审理查明，2017年至2019年期间，被告人郝木勇以经营企业为由，违反国家金融管理法规，在未经有关部门依法批准的情况下，以个人名义，利用支付高息并承诺到期还本付息为诱饵，通过口口相传的方式向社会不特定对象吸收存款，数额共计3196000元，造成14户存款人损失共计2914963元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实。1、被告人供述和辩解被告人郝木勇供述和辩解，证实：其系山东宏翔印刷有限公司（法定代表人系其前妻郝某，2012年离婚）、泰安春天广告传媒有限公司（法定代表人郝某）、山东中产投资有限公司（其系法定代表人）、肥城市星光桌球俱乐部（其系法定代表人）、肥城市中联劳务有限公司（其系法定代表人）、万泽智能科技有限公司（其系法定代表人）的实际管理人，这些公司总资产估计有五千多万元。其2008年开始搞投资理财，到2010年，并陆续经营实体企业。开始其自有的二三百万元都投到理财上了，后来搞企业的钱基本都是借的，一部分是亲戚的钱，一部分是朋友、世交的钱，还有一部分是朋友介绍来的老百姓的钱。借款大部分盖其个人印章，少部分加盖宏翔印刷有限公司印章，借款进入其个人账户，基本没有进入公户的，但都用于企业经营了，公司运营的资金来源基本都靠借款。借款年利率是14%，半年12%。中产公司下设业务一部、二部，一部负责人辛某，负责接待办理借款手续，二部负责人胡某，负责在法院出判决后催款，姬某1负责处理法院执行程序。肥城宏翔印刷有限公司现有运转资金大约四千多万元，公司成立资金大部分是其自有，后来购买新设备的钱基本上都是借的亲戚朋友的。张某2、李某3、武某等人把其起诉了，现在公司账面上没有现金，都用于公司经营了。关于中产公司的审计报告数字不准确，借的钱不可能还清，具体数额不确定，是借的亲戚朋友的钱，不是吸收的钱，除了公安机关扣押的账目外，没有其他账目。借的钱有的打入其个人账户，有的是现金，都用于公司经营了。鸿祥印刷没有账目，经营情况也没人清楚。其有能力偿还借款，宏翔印刷一年能赚不少钱。2、证人证言（1）证人周某证言及借款合同、收据复印件，证实：七八年前其通过朋友介绍跟郝木勇在饭局上认识，知道他干企业，有印刷厂。当时其有闲钱，因为觉得银行利息低，就主动找到郝木勇，提出将钱借给他收取利息，郝木勇同意了。2009年开始借钱某2，公司会计张某2办的手续，后来陆续存款有一百五六十万。郝木勇是以个人名义借的钱，借给郝木勇钱之前并不知道他接受社会上的存款。其还主动介绍女婿伊震存款20万、丈夫赵培运存款5万，共187万元，伊震和赵培运的钱都是本金，其款项是连本加息累计的，本金大约110万到120万。郝木勇说这些钱是印刷厂购买设备用了。其提交借款合同、收据复印件各12份，其中2份出借方为伊震，借款金额共计173万元。借款合同为制式合同，载明“甲方（出借方）因拥有合法闲散资金，借款给乙方（借款方）用于生产经营”，借款人、借款时间、借款期限、付息方式为手填，借款方为郝木勇，并加盖郝木勇个人印章，借款期限均为一年，按年息14%计算。自2018年至今，郝木勇只归还了两三万元。（2）证人刘某1证言（2019年7月24日）及借款合同、收据复印件，证实：2015年其通过炒股认识了周某，听周某说在郝木勇处存钱能赚不少钱，而且安全，其相信了，就陆续把手里的钱都存进去了。郝木勇是以个人名义借的钱，其一共分三次存了47.9万元本金，年息都是14%，期限一年。郝木勇说钱用于印刷厂的经营运作了。其存钱后，郝木勇的媳妇郝某让其介绍别人往郝木勇处存款，其介绍过王某2去郝木勇那里存钱。目前为止郝木勇分多次给了其30万元本金，没有支付利息。其现在手里没有收据原件，2019年1月31日向郝木勇要钱的时候，郝木勇让其签了一份协议，其当时家里有病人在济南住院，就签了，签了之后郝木勇给其199091元，以后就不能再要账了。当时郝木勇让其把收据原件交回，否则就不给其钱。其提交借款合同、收据复印件各4份，金额共78.8万元。（3）证人王某1证言及借款合同、收据复印件，证实：2017年9月份其听一刘姓朋友介绍说郝木勇那里放钱领利息还行，2017年9月1日其和姓刘的朋友去了春天广告公司，其存了3.5万元。当时收据和借款合同上盖的郝木勇的个人印章，年息14%。2018年9月借款到期后其多次向郝木勇打电话要钱未果。其提供借款合同、收据复印件各1份，2017年9月1日存款3.5万元。（4）证人尹某1证言及借款合同、收据复印件，证实：其2018年经刘某1介绍到郝木勇处存钱，刘某1称郝木勇有印刷厂有实体，牢靠而且利息高。其2018年分四次存到郝木勇处33万元，有三次约定年息14%，一次年息10%。其没问郝木勇钱的用途，也弄不清郝木勇是个人名义还是公司名义借钱，是冲着郝木勇这个人去存款的。其2018年提过两次利息，一次7000元，一次5600元，共12600元。后向郝木勇催款未果。其提交借款合同、收据复印件各4份，共计33万元，2018年4月26日存款10万元，年息14%，2018年9月16日存款11万元，年息10%，该两份合同借款人为郝木勇并加盖个人印章；2018年5月22日存款8万元，年息14%，2018年7月20日存款4万元，年息14%，该两份合同借款人打印郝木勇，加盖肥城市宏翔印刷有限公司财务专用章，借期均为一年。（5）证人王某2证言及借款合同、收据复印件，证实：2017年刘某1告诉其在郝木勇那里存钱利息高，而且他有印刷厂有传媒公司，经济实力强，其就在郝木勇处存了6万元，期限一年，但存款到期后郝木勇说没钱，一直拖着不给。郝木勇是以个人名义借的钱，说用于出国劳务和印刷厂进设备用。其提交借款合同、收据复印件各1份，2017年12月18日存款6万元，年息14%，借款人为郝木勇。（6）证人刘某2证言及借款合同、收据复印件，证实：2017年8月其听朋友王某2说郝木勇吸收群众的存款且利息比较高，就去郝木勇处存钱。其一开始存的本金到期后连着利息算成本金又存入，有时候手里有钱也会陆续存上，有时候提取本金和利息。其现有两份借款合同数额两万五千元，本金是两万三千八。郝木勇以公司名义借的款，合同上盖着肥城宏翔印刷有限公司财务专用章。其存钱是通过银行转账转到了郝某的账户，没见过郝木勇。其提交借款合同、收据复印件各2份，2018年2月19日借款1万元，2018年2月27日借款1.5万元，借期半年，年息12%，合同借款人打印郝木勇，加盖肥城市宏翔印刷有限公司财务专用章。2019年9月4日民警电话询问，其称2018年夏天至今郝木勇归还了1万余元。（7）证人崔某证言及借款合同、收据复印件，证实：2011年左右其邻居秦某介绍说郝木勇干实业，把钱某1到那里利息高，其就慢慢把钱某1到了郝木勇处。现有凭证存款共12万元，约定借期均为一年，年息14%。这12万元里面包括本金和利息，开始存的本金到期后其连着利息算成本金又存入，或者手里有钱也会陆续存入，有时也提取本金和利息，具体记不清了。郝木勇是以个人名义借的款，说借钱建厂子用。其存钱都是到肥城市新城办事处农机局沿街楼二楼，会计张某2办手续，郝某收现金。其提交借款合同、收据复印件各3份，2017年12月31日存款4万元，2018年1月11日存款2万元，2018年5月3日存款6万元，共12万元，借期均为一年，年息14%，借款人为郝木勇加盖个人印章。2019年9月4日民警电话询问，其称2018年至今郝木勇归还了一两万元。（8）证人王某3证言及借款合同、收据复印件，证实：2013年左右其听丝绸公司好多人都说郝木勇那里吸收存款，利息比银行高多了，公司很多人把钱某1在那里，其就把钱某1到郝木勇处，想着能赚点利息。其现有凭证存款共11万元，里面有借款到期后连着利息算成本金又存入，或者手里有钱也会陆续存入，有时也提取本金和利息，其记得本金至少8万元。郝木勇是以个人名义借的款，存款是会计张某2办手续，郝某收现金。其根本不认识郝木勇，听丝绸公司很多人传他吸收存款才听说的。其提交借款合同、收据复印件各2份，2017年4月30日存款6万元，2017年9月19日存款5万元，借期一年，年息14%，借款人均为郝木勇加盖个人印章。（9）证人师某1证言及借款合同、收据复印件，证实：其不认识郝木勇，到他那里存钱才知道的。2015年其路过肥城市农机局沿街楼，看到二楼沿街窗户上贴着“中产投资”的字样，就知道这是搞理财的，其想把钱放在利息高又可靠的地方赚利息，后经打听，很多人说这里的老板有印刷厂和桌球店，其就陆续把钱某1到了郝木勇处。郝木勇是以个人名义借的款，其现有凭证存款共63000元，其中有6万元本金。其以对象王某2（1979年出生）的名义办的存款手续，在肥城市新城办事处农机局沿街楼二楼，有现金也有银行转账，收款方叫郝某，姓郝的女的对桌办的手续。其提交借款合同、收据复印件各3份，2017年7月12日存款2万元，2017年8月17日存款33000元，2018年3月1日存款1万元，借期均为一年，年息14%，借款人打印郝木勇并加盖肥城市宏翔印刷有限公司财务专用章，其中两份一并加盖郝木勇个人印章。2019年9月10日民警电话询问，其称2018年至今郝木勇归还了四五百元利息。（10）证人李某1证言及借款合同、收据复印件，证实：其和郝木勇没什么关系，向他那里存钱后才知道的。2018年5月其听别人说肥城市农机公司沿街楼二楼春天广告那里吸收老百姓存款，利息一分多，其想挣点利息，就存了4万元，其在财务室把钱给了郝木勇的妻子，另外一个胖点的女的写的手续。郝木勇是以个人名义借的款，后其多次催要未果。其提交借款合同、收据复印件各1份，2018年5月23日存款4万元，借期一年，年息14%，借款人为郝木勇加盖个人印章。（11）证人唐某证言及借款合同、收据复印件，证实：2018年二三月份，其听说肥城春天广告公司存款利息高，比银行利息高很多，2018年3月9日就到春天广告公司以妻子刘桂英的名义存了12万元，一个四十多岁的女的办的手续，说郝木勇是公司老板。其提交借款合同、借据复印件各1份，2018年3月9日存款12万元，借期一年，年息14%，借款人郝木勇加盖个人印章。（12）证人张某1、韩某证言及借款合同、收据复印件，证实：几年前朋友介绍说将钱某1在郝木勇处利息高，其就把钱某1到了郝木勇那里，共计33万元，以其名义存了28万，以妻子韩某名义存了5万。郝木勇以个人名义借的款，说钱用于投资企业了。2018年年底至今向郝木勇多次催要未果。其提交借款合同、收据复印件各4份，2017年8月20日存款5万元，2017年9月1日存款20万元，2018年3月21日存款3万元，2018年6月8日存款5万元，借期均为一年，年息14%，借款人郝木勇加盖个人印章。（13）证人赵某证言及借款合同、收据复印件，证实：其和郝某没什么关系，小时候在一个学校，算是认识。2017年郝某给其说在郝木勇处存钱利息高，能赚不少钱，其相信了，后来把卖房的20万元钱某1在郝木勇那里了，还有其父亲赵金富的2万元。之后其找郝木勇要钱，郝木勇一直推脱说没钱，2018年年底给了其3万元利息。郝木勇是以个人名义借的钱。其提交借款合同、收据复印件各3份，2018年12月19日存款10万元，2018年12月20日存款10万元，2019年1月26日存款2万元，借期均为一年，年息10%，借款人郝木勇加盖个人印章。（14）证人孙某1证言及借款合同、收据复印件，证实：其与郝木勇没什么关系，五六年前其到郝木勇的印刷厂干活，郝木勇说厂子进设备需要钱，在他这里存钱是2分的利息，其就陆续把钱某1到了郝木勇那里。其每次存款都是在肥城市农机公司沿街二楼一个办公室把现金给郝某，后来知道是郝木勇的妻子，一个姓张的会计办收据。开始存的钱是其和家属王某4的，后来郝木勇说有亲戚朋友的话也可以存到他那里，利息高，其陆续让舅子哥、小姨子、外甥女在郝木勇处存钱，都是用的其或王秀荣的名字，其都把相应利息给亲戚了。郝木勇是以个人名义借的钱。2018年之前郝木勇还给利息，之后就一直推脱未还清。其单子上都是本经，利息都取现花了。其提交借款合同、借据复印件各8份，2018年10月21日存款107000元，2018年11月4日存款107000元，2018年11月5日存款64000元，2018年12月8日存款57000元，2018年12月27日存款114000元，2019年2月23日存款114000元，2019年5月3日存款57000元，2019年5月7日存款114000元，共计734000元，借期均为一年，利息10%，借款人郝木勇加盖个人印章。（15）证人王某4证言及借款合同、收据复印件，证实：其本来不认识郝木勇，其经营百货批发生意，很多年前听一个同行朋友说郝木勇那里存款利息高，再放给一些盖楼的人用，其相信了，就通过这个朋友介绍陆续把钱某1到郝木勇处，就慢慢认识了。后来郝木勇的媳妇郝某需要钱的时候就给其打电话，原来说往外放款需要资金周转，后来说印刷厂买机器需要钱。其刚开始把店里的资金都给郝木勇了，后来就借了别人的钱给他。原来利息高，后来年息10%。存款凭证有97.9万元，有本金和利息，有些利息到期没有取，又算成本金一起存进去了，本金至少85万元。其向郝木勇多次索要存款未果。其提交借款合同、收据复印件各2份，2018年11月1日存款35万元，2019年3月15日存款62.9万元，借期均为一年，年息10%，借款人郝木勇加盖个人印章。（16）证人李某2证言及借款合同、收据复印件，证实：2017年12月其听周围的人说肥城春天广告能存钱，利息比银行高，其就打听着把钱某1到郝木勇那里了，2017年12月13日、2018年3月23日两次存款共3万元。借款合同上盖的郝木勇的印章。其提交借款合同及收据各2份，2017年12月13日存款2万元，2018年3月23日存款1万元，借期均为一年，年息14%，借款人郝木勇加盖个人印章。2019年9月4日民警电话询问，其称郝木勇已归还全部存款。（17）证人张某2证言及借款合同、收据复印件，证实：其在春天传媒有限公司当会计，负责公司账目，2008年到的公司，2011年郝木勇成立中产投资有限公司，其开始接手中产投资有限公司的会计工作。2008年左右郝木勇开始经营春天广告公司，2009年郝木勇开始从外面借钱，一开始都是向他的亲戚朋友借钱，利息比银行高挺多，后来通过亲戚朋友宣传介绍，外面的老百姓知道郝木勇从外面借钱，利息很高，就开始纷纷往郝木勇这里存钱。郝木勇从外面借钱都是以个人名义，来存钱的基本上都是现金，个别的通过银行转账。郝木勇借来的这些钱基本上都用到郝木勇印刷厂购买设备和生产经营用了。2010年左右郝木勇开始以个人名义对外放款。放款的事其不管，郝木勇跟其说其就登记。往公司存钱的人把钱某2或郝某，其给客户写收据，郝某盖郝木勇的章。放贷款有郝木勇自己的300万元左右，还有他借亲戚朋友的钱，这些人有20人左右，钱数有300万元左右，还有就是通过中间人介绍放到郝木勇这里的钱，有50人左右，钱数有200万元左右，比较固定的中间人有8个，分别是其、孙某3、王某6、秦某、张某6、周某、梁某、王某7。放出去的钱大部分在借款期限内无法收回，很多到期后联系不上借款人，还有很多一直办延期还利息，最后也联系不上了，公司就找担保人或者到法院起诉。郝木勇目前运转经营的公司有春天广告、中产投资公司、宏翔印刷厂。春天广告处于维持状态，收支基本持平，截止到2017年6月从账目上看是亏损的。中产投资原来搞理财，现在主要是清欠要账，目前经营不乐观。宏翔印刷公司的账目不是其管理，不清楚。其2009年至2018年期间在郝木勇处存钱，到2018年还有本金54万元。其在郝木勇那里干会计，跟姐姐张某4、父亲张某3说郝木勇那里需要钱，而且利息高，带张某4、张某3到郝木勇那里存钱，张某4存了132万本金，张某3存了19万本金，约定年息18%。郝木勇是以个人名义吸收的存款，说钱用于印刷厂购买机器设备。吸收的钱都是给郝某，她具体支配钱，存钱的群众领利息和本金也是从郝某那里领。其提交借款合同、收据复印件各28份，均为2017-2018年期间存款，借期一年，年息18%，其中张某2存款共计54万元，张某4存款共计132万元，张某3存款共计19万元。借款人打印郝木勇并加盖肥城市宏翔印刷有限公司财务专用章。（18）证人张某3、张某4、张某2证言，证实：张某2称其之前在侦查机关所作证言没有真实反映实际情况，其陆续将205万元分次借给老板郝木勇，害怕露富，就将其中132万元写成姐姐张某4的名字，19万写成父亲张某3的名字，其中有其多次借姐姐张某4的，有平时积攒的，也有借父亲张某3的。张某3系张某2的父亲，其称六七年前开始张某2经常向其借钱，后来才知道张某2把钱某1到郝木勇的公司了，其没有获利。张某4系张某2的姐姐，其称七八年前张某2经常向其借钱，其前后给了张某2一百多万，2016年左右其向张某2要钱，张某2才告诉其把钱集资给工作的公司了，老板是郝木勇，其没有领取过利息，跟郝木勇也没什么关系。（19）证人姬某1证言，证实：其在郝木勇的中产投资公司业务五部上班，公司在农机公司沿街楼二楼，跟郝木勇的春天广告公司在一层楼，其2013年应聘到的中产投资公司上班。中产投资公司法人代表是郝木勇，辛某是业务一部负责人，平时负责向借款人和担保人电话催收欠款，胡某是业务二部负责人，负责带人找借款人或担保人催款，如果催收未果，郝木勇会起诉，到了执行阶段，其负责去法院走执行程序催款，张某2是公司会计。前几年郝木勇向外放贷，最近主要把钱都用到印刷厂了。郝木勇的资金来源有亲戚朋友的钱，亲戚朋友介绍借来的钱，还有一部分是社会群众听说郝木勇的投资公司后放到公司的钱，具体多少钱其不清楚，其每个月领取固定工资。（20）证人郝某证言，证实：其与郝木勇1997年结婚，2013年离婚，之后因为孩子仍在一起工作和生活。郝木勇2008年开始搞投资理财，干了二三年，2009年办了几个厂子。投资理财的钱怎么来的其不清楚，其什么也不负责。办工厂的钱有他自己的，也有从亲戚那里借的。郝木勇在肥城市农机局沿街楼办公，还有会计室、业务部、广告公司，会计室有其和张某2，二人对桌，张某2是会计，负责管账收钱，收的钱一部分存到郝木勇银行卡，一部分存到其银行卡，业务一部辛某负责，业务二部胡某和冉令广负责，业务五部姬某1负责，具体业务其不清楚。印刷公司前几年不挣钱，2015年开始有收益。只知道郝木勇借过他舅的钱，其余都不清楚，借来的钱用来买印刷厂的印刷机以及资金周转，借钱的时候会计张某2办手续，张某2收了钱再给其。借钱有以郝木勇个人名义借的，有以单位名义借的，有没有账目其不清楚。（21）证人张某5证言，证实：其2017年12月到肥城市宏翔印刷厂干会计。宏翔印刷厂法人代表是郝某，实际负责人是郝木勇。财务表上显示厂子的固定资产就一台四色印刷机，场地是租的，显示固定资产数额180万元左右，但实际设备很多，具体价值不清楚。经营状况还可以，自其来到每月都是盈利状态，其根据公司账目估计，每月纯利润收入不固定，少的时候几万元，多的时候一二十万。厂子的经营性支出或收入基本上不走公户，至于用哪些账户其不清楚。公司购置设备的钱都是郝木勇自己弄的，钱从哪里来不清楚。3、视听资料录音及光盘制作说明，证实：侦查机关对证人周某、崔某、刘某2、师某1、李某2电话询问的情况。4、搜查笔录搜查笔录、扣押清单、扣押决定书，证实：侦查人员搜查被告人郝木勇的办公场所以及扣押相关物品的情况。5、书证（1）受案登记表、立案决定书，证实：肥城市公安局在办案中发现郝木勇涉嫌非法吸收公众存款，于2018年6月29日立案侦查。（2）营业执照复印件三份，证实：肥城市宏翔印刷有限公司、泰安春天广告传媒有限公司法定代表人均为郝某，山东中产投资有限公司法定代表人为郝木勇，三家公司注册情况及经营范围，均未获得有关部门关于吸收资金的批准。（3）银行账户明细，证实：郝木勇、郝某银行开户及账户交易明细，显示二人银行账户余额较少。（4）行政处罚决定书，证实：被告人郝木勇2013年5月15日被行政处罚的情况。（5）户籍证明、身份证明，证实：被告人郝木勇身份信息。（6）存款人刘某1与被告人郝木勇所签订的还款协议及对账收款明细，证实：郝木勇已与刘某1于2019年1月31日自行协议还款并已履行完毕。（7）谅解书9份，证实：存款人出具的刑事谅解书，经法庭核实，周某、崔某、王某3、李某1、唐某、李某2、师某1、刘某2、赵某等9人对被告人郝木勇表示谅解。本院认为，被告人郝木勇违法国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名及部分事实成立。公诉机关指控被告人借周某的款项系非法吸收公众存款的事实，经查，被告人与周某在发生借款关系前已熟识，且周某并非因他人宣传或通过其他宣传途径得知被告人吸收社会存款，其系主动找到郝木勇要求存款，该笔事实依法不应认定为犯罪事实。公诉机关指控被告人借张某2的款项系非法吸收公众存款的事实，经查，张某2系郝木勇公司的会计，且其在非法吸收公众存款的事实中负责向存款人开具存款凭证，其向家人借款后将款项存于被告人处，依法不应认定为非法吸收公众存款的犯罪事实。公诉机关指控被告人吸收刘某1存款的事实，经查，侦查机关在询问刘某1时，被告人已与刘某1就债权债务关系达成归还协议并已履行完毕，刘某1并未向侦查机关提交债权凭证原件，该笔事实系证据不足，不应认定，刘某1称系受被告人胁迫而达成协议，无证据证实，不予采信。关于本案其余犯罪事实数额的认定，根据法律规定，非法吸收或变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，本案中应当以存款人所提交存款凭证的数额计算犯罪数额，领取利息及归还情况作为量刑情节酌情考量。被告人归案后如实供述其基本犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人取得部分存款人谅解，可酌情从轻处罚。辩护人关于被告人不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人及其控制的公司均不具有向社会公众吸收资金的资质，其在向周围亲友或单位内部人员吸收资金的同时，对其他通过口口相传得知其吸收资金的社会不特定对象到其处存款的行为予以放任，并许诺高息，其行为依法应认定构成非法吸收公众存款罪，对此辩护意见不予采纳。辩护人关于被告人的行为系单位行为的辩护意见，经查，被告人绝大部分吸收存款行为均系以个人名义进行，所吸收款项也由个人支配，部分借款收据虽加盖宏翔印刷公司的财务专用章，但并无证据证实被告人将全部或大部分吸收款项用于单位，依法不应认定为单位行为，对此辩护意见不予采纳。辩护人关于部分存款人数额应予扣除的辩护意见，经查，除周某、张某2、刘某1外，其余存款人均系经人介绍或口头宣传得知郝木勇吸收社会资金而到郝木勇处存款，依法不应在犯罪数额中扣除。辩护人关于部分存款人领取利息情况的辩护意见，无证据证实，不予采信。辩护人关于对被告人应免予刑事处罚的辩护意见于法无据，不予采纳。综上，根据本案犯罪事实、性质及情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郝木勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期三十八日，即自2020年11月25日起至2023年10月17日止。）（罚金限判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）二、责令被告人郝木勇退赔存款人（详见明细表）剩余损失2914963元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。本判决生效后（当事人提起上诉的，以上诉法院生效判决为准），负有履行义务的当事人应当按期履行生效法律文书确定的义务，并不得有转移、隐匿、毁损财产及高消费等妨害或逃避执行的行为。本条款即为执行通知，本案执行立案后，人民法院可依法对被执行人的财产采取执行措施，对相关当事人采取纳入失信被执行人名单、限制消费、罚款、拘留等强制措施，构成犯罪的，依法追究刑事责任。审 判 长  张昊旭人民陪审员  孙衍全人民陪审员  辛红英二〇二〇年十一月二十七日法官助理王广祯书记员邓燕存款人本金及损失明细表                    姓名              身份证号码              非吸数额              利息或归还              损失数额                  崔德木              370922196604120010              120000              20000              85263                  王燕              370983197207050028              110000                            80000                  刘洪会              370983198409094226              25000              10000              13800                  师翠华              370983197608170020              63000              500              59500                  李炳刚              370922196108240013              40000                            40000                  唐永远              370922194605220516              120000                            120000                  李安华              370922194707250513              30000              30000              0                  张新              370922197111021019              330000                            330000                  王甲民              370922197601093218              35000                            35000                  赵桂芹              370983197507222821              220000              30000              190000                  孙义              370922196611294211              734000                            734000                  王秀兰              372423197111165224              979000                            850000                  尹燕民              370922195104060539              330000              12600              317400                  王强              370983197802011314              60000                            60000                  合计                            3196000                            2914963