广东省深圳市福田区人民法院民 事 裁 定 书（2020）粤0304民初22960号原告：谢鸿岗，男，汉族，1944年2月16日出生，住址广东省深圳市福田区。委托诉讼代理人：周岚，北京市浩天信和（深圳）律师事务所律师。委托诉讼代理人：李洪强，北京市浩天信和（深圳）律师事务所实习律师。被告：深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙），主要经营场所深圳市福田区华强北街道华航社区华富路1018号中航中心1801，统一社会信用代码91440300MA5ETA418N。执行事务合伙人：深圳市前海安心联合财富管理有限公司。被告：深圳市前海安心联合财富管理有限公司，住所地深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻前海商务秘书有限公司），统一社会信用代码91440300093678530J。法定代表人：林永辉。被告：周伟标，男，汉族，1980年3月27日出生，住址广东省汕头市潮南区。委托诉讼代理人：余舜祖，广东瀛尊律师事务所律师。委托诉讼代理人：周世郁，广东瀛尊律师事务所实习律师。上述原告谢鸿岗诉被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）（以下简称合伙企业）、深圳市前海安心联合财富管理有限公司（以下简称安联公司）、周伟标合同纠纷一案，本院于2020年3月20日立案受理后，依法进行了审理，本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、判令被告合伙企业向原告返还出资款100万元及欠付利息(以100万元为基数，按照11%的年利率自2018年9月27日起计算至实际付清之日止，暂计至2020年1月3日的利息为141472.22元，扣除已付利息96755.97元，欠付利息暂计为44716.25元）;2、判令被告安联公司、周伟标对被告合伙企业的上述债务承担连带责任；3、本案诉讼费由三被告承担。事实与理由：2018年9月25日，原告与被告合伙企业、被告安联公司签署了“前海安联·车鑫宝二号私募投资基金”《深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）合伙协议书》（编号:ＣＸＢ-20180262）（以下简称合伙协议书），约定原告入伙被告合伙企业，作为被告合伙企业的有限合伙人出资100万元，被告安联公司为被告合伙企业的基金管理人、普通合伙人、执行事务合伙人。同日，原告与被告安联公司签署了“前海安联·车鑫宝二号私募投资基金”《深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）产品说明书》（编号：ＣＸＢＣ-20180262）（以下简称产品说明书），对基金要素、认购金额、投资期限、收益计算及分配说明等进行明确。为保证原告能够按照约定收回出资本金及收益，被告周伟标向原告出具“前海安联·车鑫宝二号私募投资基金”《深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）个人承诺函》（编号：ＣＸＢＧ-20180262）（以下简称个人承诺函），对原告出资本金及收益的收回承担连带保证责任。2018年10月10日,被告合伙企业、被告安联公司向原告出具《深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）合伙人证明书》。另外，被告安联公司向原告出具《深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）合伙人财务通知书》（以下简称合伙人财务通知书），明确告知原告的出资额、收益起算时间、收益分配时间、投资收益率、各期收益金额、本金及收益总额。原告于2018年9月26日向被告合伙企业的银行账户（开户行：中信银行深圳红树湾支行，账号：81×××80）转入出资款100万元，完成《合伙协议书》约定的出资义务后，被告合伙企业、安联公司并未办理工商变更登记手续将原告登记为合伙人，亦未将原告持有的合伙企业财产份额向中国证券投资基金业协会进行备案，原告也从未参与过任何合伙企业事务。根据《合伙企业法》第六十六条、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》第十一条的规定以及《产品说明书》、《合伙人财务通知书》中均明确约定每月定期分配收益，到期一次性返还本金及最后一期收益，并明确告知原告具体的出资额、收益起算时间、收益分配时间、投资收益率、各期收益金额、本金及收益总额。另外，《合伙协议书》中的“合伙协议”约定的基金投资期限为3年，而在《合伙协议书》中的“有限合伙份额认购书”以及《产品说明书》中约定的投资期限却为1年，并以个人担保的方式对原告的出资本金及收益的收回进行保证。以上足以印证被告合伙企业、被告安联公司对原告有还款承诺，而非作为合伙投资对待，且从事实上也是按照《合伙人财产告知书》中约定的还款时间及金额进行还款，截止2019年12月14日，原告收到的还款金额共计为96755.97元。因此，原告不登记为合伙人、不承担投资风险，到期兑付本金和固定收益，实质符合借款关系的法律特征，即名为投资，实为借贷。现借款期限己届满，被告合伙企业应按照约定向原告返还出资款本金及欠付利息，而被告安联公司作为被告合伙企业的普通合伙人、执行事务合伙人应当对被告合伙企业的债务承担无限连带责任。另，根据被告周伟标向原告出具的《个人承诺函》的约定，被告周伟标应当对原告未按期足额获得合伙协议中约定的投资本金及收益（即借款本金及利息）承担连带保证责任。为此，原告特诉至法院。经查明，2019年9月25日，原告与被告安联公司签订《深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）合伙协议》（以下简称合伙协议），该协议包括风险揭示书、合格投资者承诺书、有限合伙份额认购书、合伙协议、合伙人会议决议等文件，该系列文件载明，被告安联公司为私募基金管理人，设立被告合伙企业募集私募基金，任后者的普通合伙人（部分文件中称为执行事务合伙人），原告投资100万元认购被告合伙企业财产份额，为该被告有限合伙人，合伙协议3.3条载明该被告合伙企业的经营期限为10年，自合伙企业自2017年10月25日起成立；有限合伙人向合伙人以外的其他主体转让合伙权益的，向普通合伙人提交书面申请，普通合伙人有权自行决定是否批准，其他有限合伙人以签署该合伙协议的方式统一放弃该情形下的有限合伙企业份额之优先购买权。同日，双方签订《深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）产品说明书》（以下简称产品说明书），约定原告认购金额100万元，投资期限为12个月；该产品说明书第一部分基金要素中以列表形式载明以下内容：基金期限“A类：12个月B类：6个月”；分配方式“每月定期分配投资收益，到期一次性返还本金及最后一期收益”，业绩比较基准部分根据投资金额、投资期限的不同载明不同的基准，其中100万元-300万元的A类(12个月)为11%/年，该栏下方以加黑字体标明“本业绩比较基准不是最终收益率，本基金实际收益率以实际运作情况为准，本基金的业绩比较基准按单利计算”以及“本业绩比较基准也不代表基金管理人、监管机构对于基金本金及收益的保证或承诺”。2018年9月26日，原告向合伙协议书中约定的被告合伙企业专用账户转账100万元。2018年9月25日，被告周伟标向原告出具《个人承诺函》，称自合伙企业成立之日至投资期满的10个工作日内，合伙企业未按合伙协议的约定向投资人分配本金及全部收益，且深圳市易车出行科技有限公司未根据预约受让协议足额支付预约受让价款的，本人将对深圳市易车出行科技有限公司剩余未付的预约受让价款部分进行差额补足，本承诺项下的承诺期限为上述承诺实现条件成立满5个工作日后至投资人收回投资本金及全部投资收益为止。如投资人未按期足额获得合伙协议中约定的投资本金及收益，则投资人有权按本承诺函的约定直接向本人追偿。被告安联公司向原告出具《深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）合伙人财务通知书》（以下简称财务通知书），载明：出资额100万元，第一期收益分配金额6311.48元，第二至第十二期收益分配金额9166.67元/期，第十三期收益分配金额1009166.67元。原告主张其收到各期收益共计96755.97元。另查，被告安联公司为于中国证券投资基金业协会登记备案的私募基金管理人,本案合伙协议书约定的原告认购涉讼基金产品已于2019年3月26日完成私募基金备案。再查明，2018年9月25日，原告向被告合伙企业出具暂缓办理工商变更登记告知书，称因个人原因，原告无法办理合伙企业有限合伙人工商变更登记事宜，特申请暂缓18个月办理工商变更登记手续。2020年7月30日，被告安联公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被深圳市公安局福田分局立案侦查。本院经审查认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”。涉案讼争事实涉嫌非法吸收公众存款罪，应当裁定驳回原告起诉。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项，《诉讼费用交纳办法》第二十七条第二款的规定，裁定如下：驳回原告谢鸿岗的起诉。案件受理费14202.45元（已由原告预交），待本裁定生效后本院予以退还。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审 判 长  白松灵人民陪审员  邱卫华人民陪审员  曾桂胜二〇二〇年十一月五日书 记 员  杨美玉