四川省眉山市东坡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1402刑初163号 公诉机关眉山市东坡区人民检察院。 被告人孙志登，男，1984年7月14日出生，福建省寿宁县人，汉族，初中文化，户籍所在地福建省寿宁县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年7月23日被抓获，7月24日被临时羁押于呼和浩特市第三看守所，7月26日被押解回眉山，2019年7月27日被眉山市公安局东坡区分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 辩护人李丹，四川孟鸣律师事务所律师。 被告人陈敬昌，男，1986年4月11日出生，广东省中山市人，汉族，大专文化，户籍所在地广东省中山市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年7月23日被抓获，7月24日被临时羁押于呼和浩特市第三看守所，7月26日被押解回眉山，2019年7月27日被眉山市公安局东坡区分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 辩护人汤泽钢，四川诚伦律师事务所律师。 辩护人刘庆，四川诚伦律师事务所律师。 被告人黄可明，男，1993年9月25日出生，浙江省泰顺县人，汉族，初中文化，户籍所在地浙江省泰顺县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年7月23日被抓获，7月24日被临时羁押于呼和浩特市第三看守所，7月26日被押解回眉山，2019年7月27日被眉山市公安局东坡区分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 辩护人张润森，四川同序律师事务所律师。 被告人桂海亮，男，1986年3月14日出生，湖南省祁阳县人，汉族，初中文化，户籍所在地湖南省祁阳县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年7月23日被抓获，7月24日被临时羁押于呼和浩特市第三看守所，7月26日被押解回眉山，2019年7月27日被眉山市公安局东坡区分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 辩护人钟鸿飞，四川康乾律师事务所律师。 被告人申杰，男，1990年7月13日出生，湖南省祁东县人，汉族，初中文化，户籍所在地湖南省祁东县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年7月23日被抓获，7月24日被临时羁押于呼和浩特市第三看守所，7月26日被押解回眉山，2019年7月27日被眉山市公安局东坡区分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 辩护人熊伟，四川五月花律师事务所律师。 被告人周韬，男，1989年10月1日出生，湖南省祁阳县人，汉族，高中文化，户籍所在地湖南省祁阳县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年7月23日被抓获，7月24日被临时羁押在呼和浩特市，7月26日被押解回眉山，2019年7月27日被眉山市公安局东坡区分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 指派辩护人徐东风，四川清正律师事务所律师。 被告人刘涛，男，1992年5月5日出生，湖南省祁阳县人，汉族，初中文化，户籍所在地湖南省祁阳县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年7月23日被抓获，7月24日被临时羁押在呼和浩特市，7月26日被押解回眉山，2019年7月27日被眉山市公安局东坡区分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 指派辩护人李晋辉，四川孟鸣律师事务所律师。 被告人刘卫，男，1988年9月6日出生，湖南省祁阳县人，汉族，初中文化，户籍所在地湖南省祁阳县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年7月23日被抓获，被临时羁押在呼和浩特市，7月26日被押解回眉山，2019年7月27日被眉山市公安局东坡区分局刑事拘留，因被告人刘卫左肺上叶继发性××，右肺上叶多发肺大疱，眉山市看守所不予收押，同年7月28日被指定居所监视居住在眉山市思蒙镇芙蓉路19号。 指派辩护人徐凡，四川孟鸣律师事务所律师。 被告人蔡延乐，男，1994年1月21日出生，江西省乐平市人，汉族，初中文化，户籍所在地江西省乐平市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年7月23日被抓获，7月24日被临时羁押在呼和浩特市，7月26日被押解回眉山，2019年7月27日被眉山市公安局东坡区分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 辩护人李琦，四川山助律师事务所律师。 辩护人王**，四川山助律师事务所律师。 眉山市东坡区人民检察院以眉东检公诉刑诉[2020]154号起诉书指控被告人孙志登、陈敬昌、黄可明、桂海亮、申杰、周韬、刘涛、刘卫、蔡延乐犯信用卡诈骗罪、伪造金融票证罪，于2019年4月24日向本院提起公诉，2020年8月19日以眉东检公诉刑追诉[2020]4号追加起诉决定书追加指控九被告人还涉嫌犯妨害信用卡管理罪。四川省高级人民法院以（2019）川刑辖164号指定管辖决定书、眉山市中级人民法院以（2019）川14刑辖57号指定管辖决定书指定本案由本院审判。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员杨希出庭支持公诉，被告人孙志登及其辩护人李丹，被告人陈敬昌及其辩护人汤泽钢，被告人黄可明及其辩护人张润森，被告人桂海亮及其辩护人钟鸿飞，被告人申杰及其辩护人熊伟，被告人周韬及其指派辩护人徐东风，被告人刘涛及其辩护人李晋辉，被告人李卫及其指派辩护人徐凡，被告人蔡延乐及其辩护人王**到庭参加了诉讼。在审理过程中，公诉机关于2020年7月22日以本案需补充侦查为由建议本院延期审理，本院同日决定延期审理，后恢复审理并重新计算审理期限。本案现已审理终结。 公诉机关指控称：被告人孙志登、陈敬昌、黄可明、桂海亮、周韬、申杰、刘涛、刘卫、蔡延乐以盗刷他人银行卡内资金为目的，通过网络购买他人的银行卡数据、写卡器、空白磁条卡片、POS机等作案工具，随后通过电脑写卡软件将购买的银行卡数据写入空白磁条卡片，制作成具有银行卡功能的磁条卡。后孙志登等人利用购买的身份证、银行卡、电话卡、U盾绑定POS机盗刷他人银行卡内现金。2019年7月，被告人孙志登、陈敬昌、黄可明、蔡延乐、桂海亮、周韬、申杰、刘涛、刘卫盗刷了12名被害人银行卡内资金共计人民币125625元。 2019年7月23日，呼和浩特公安局赛罕区分局民警在呼和浩特市赛罕区将孙志登等9名被告人抓获，民警在被告人陈敬昌处扣押了15张金色磁条卡，后经国家金融IC卡安全检测中心银行卡检测中心鉴定，其中，编号为800262、800125、800059、800095的4张磁条卡符合银行卡磁条信息格式和使用规范，具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易功能；编号800101、800065、800096的3张磁条卡存在磁条，但无磁条数据，若将数据格式符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”要求的数据写入任意一张样卡，样卡的磁条具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能；编号800092、800083、800098、800005、800106、800080、800093的7张磁条卡第2磁道数据格式不符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”要求的数据写入任意一张样卡，样卡的磁条具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。 民警在陈敬昌、黄可明、蔡延乐等处扣押的20张白色磁条卡、80张金色磁条卡，经北京银联金卡科技有限公司司法鉴定中心鉴定，编号“MSJD201NV1T-1”至“MSJD201NV1T-100”的卡片全部含有磁条，若将数据格式符合“GB/T19584-2010银行卡磁条信息格式和使用规范”要求的数据写入任意一张样卡，样卡的磁条具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易的功能。 公诉机关提交了相应证据认为，被告人孙志登、陈敬昌、黄可明、桂海亮、周韬、申杰、刘涛、刘卫、蔡延乐冒用他人的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，构成信用卡诈骗罪；九被告人伪造信用卡，构成伪造金融票证罪；被告人孙志登明知是伪造的空白信用卡而持有110张，数量巨大，其余八被告人明知是伪造成的空白信用卡而持有90张，九被告人的行为还构成妨害信用卡管理罪。被告人孙志登是主犯，被告人陈敬昌、黄可明、桂海亮、周韬、申杰、刘涛、刘卫、蔡延乐是从犯。被告人孙志登、陈敬昌、黄可明、桂海亮、周韬、申杰、刘涛、刘卫、蔡延乐是坦白，其中陈敬昌、黄可明、蔡延乐、桂海亮认罪认罚。建议判处被告人陈敬昌、黄可明、桂海亮有期徒刑六年至六年八个月，并处罚金；判处被告人蔡延乐有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。诉请本院依法判处。 被告人孙志登辩解称，只构成信用卡诈骗罪。 辩护人李丹提出如下辩护意见：1.本案被告人持有和伪造信用卡的目的是实现信用卡诈骗犯罪，应当以信用卡诈骗罪一罪论处。2.被告人孙志登有坦白情节。请求对其从轻处罚。 被告人陈敬昌辩解称，只构成信用卡诈骗罪。 辩护人汤泽钢提出如下辩护意见：1.持有和伪造信用卡的目的是为实施信用卡诈骗犯罪，持有和伪造信用卡的行为是手段行为，信用卡诈骗是目的行为，是牵连犯，应当从一重罪信用卡诈骗罪论处。2.被告人陈敬昌是从犯，有坦白情节，已退缴部分违法所得。3.被告人陈敬昌是初犯。请求对其减轻处罚。 被告人黄可明对指控的事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚。 辩护人张润森提出如下辩护意见：1.持有和伪造信用卡是犯罪手段，用伪造的信用卡实施诈骗活动是犯罪目的，是牵连关系，应当以信用卡诈骗罪一罪定罪处罚。2.被告人黄可明是从犯、有坦白情节、认罪认罚，已退缴违法所得。3.被告人黄可明系初犯。请求对其减轻处罚。 被告人桂海亮对指控的事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚。 辩护人钟鸿飞提出如下辩护意见：1.本案应当以信用卡诈骗罪一罪论处。2.被告人桂海亮系从犯、有坦白情节、认罪认罚，已退缴违法所得。3.被告人桂海亮系初犯。请求对其减轻处罚。 被告人申杰辩解称，只构成信用卡诈骗罪。 辩护人熊伟提出如下辩护意见：1.持有和伪造信用卡的目的是为了实施信用卡诈骗犯罪，是手段行为与目的行为的牵连，应当以一重罪信用卡诈骗罪一罪论处。2.被告人申杰是初犯。3.被告人申杰系从犯，有坦白情节、认罪认罚，已退缴违法所得。请求对其在有期徒刑二年至二年六个月内判处刑罚，并宣告缓刑。 被告人周韬辩解称，对指控的事实无异议，是否构成犯罪以及构成什么犯罪，以法院判决为准。 指派辩护人徐东风提出如下辩护意见：1.本案属牵连犯，应当以信用卡诈骗罪一罪论处。2.被告人周韬系初犯。3.被告人系从犯、有坦白情节。请求对其减轻处罚。 被告人刘涛辩解称，只构成信用卡诈骗罪。 指派辩护人李晋辉提出如下辩护意见：1.本案属牵连犯，应当以信用卡诈骗罪一罪论处。2.被告人刘涛系初犯。3.被告人刘涛系从犯、有坦白情节，已退缴违法所得。请求对其减轻处罚。 被告人刘卫对指控的事实及罪名均无异议，自愿认罪。 指派辩护人徐凡提出如下辩护意见：1.本案应当以信用卡诈骗罪一罪论处。2.被告人刘卫是初犯。3.被告人刘卫系从犯，有坦白情节。请求对其减轻处罚。 被告人蔡延乐对指控事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 辩护人王**提出如下辩护意见：1.伪造信用卡是手段行为，信用卡诈骗是目的行为，是牵连犯，应当以结果行为定罪处罚，即以信用卡诈骗罪论处。持有信用卡行为与目的行为是竞合犯，也应从一重罪信用卡诈骗罪论处。2.被告人蔡延乐是从犯、有坦白情节。3.被告人蔡延乐认罪认罚，已退缴违法所得。请求对其减轻处罚，在二年以上三年以下有期徒刑幅度内量刑。 经审理查明的事实与公诉机关指控事实一致。 被告人陈敬昌、桂海亮、黄可明、蔡延乐在审查起诉阶段自愿签署了认罪认罚具结书，在审理过程中亦表示认罪认罚。 另查明，九被告人利用购买的成海兵、邱卫斌的“四件套”，共盗刷12名被害人的银行卡，分别为：刘某10153元、唐某12497元、邓某10635元、马某16879元、蒋某4012元、俞某1278元、孙某11918元、赵某15984元、郭某15806元、李某9790元、陈某8172元、江某8501元。被告人孙志登、陈敬昌、黄可明、桂海亮、周韬、申杰、刘涛、刘卫、蔡延乐于2019年7月23日被抓获，到案后均如实供述了自己的罪行。在诉讼过程中，被告人蔡延乐退缴违法所得13000元，黄可明退缴违法所得20000元，桂海亮退缴违法所得15000元，刘涛退缴违法所得8000元，申杰退缴违法所得8000元，陈敬昌退缴违法所得10000元。 还查明，在侦查过程中，公安机关依法冻结了被告人孙志登以下存款：1.招商银行成都分行6214××××8151账户中存款人民币120490.1元；2.中国银行黑龙江省分行1677××××7283账户中存款人民币14015.17元；3.中国民生银行6226××××6337账户中的存款17616.01元;4.中国工商银行绍兴分行1211××××7707账户中的存款11176.37元。同时，公安机关还在被告人孙志登处扣押了银行卡15张、ＭＡＡＧＩＣ卡一张、身份证2张、Ｕ盘1个、Ｕ盾3个、移动电话卡1张、人民币80030元；在被告人陈敬昌处扣押了手机6部、Ｕ盘2个、移动电话卡14张、Ｌｅｎｏｖｏ笔记本1台、磁条卡25张、纸条13张、灰色钱包1个、灰色背包1个、银行卡25张、社会保障卡1张、Ｕ盾15个、写卡器1个、ＰＯＳ终端机12台、工行电子密码器一个、人民币1700元；在被告人蔡延乐处扣押了黑色笔记本电脑1台、ＰＯＳ机终端26台、刷卡器6台、磁条卡20张、银行卡5张、Ｕ盾5个、纸条1张、电话卡18张、电池6个、卡友支付·友刷器92盒、蓝色苹果手机1部、白色苹果手机1部、人民币600元；在被告人黄可明处扣押了笔记本电脑4台、Ｕ盘2个、ＰＯＳ机终端25台、磁条机5台、金融＠家1个、电话卡54张、Ｕ宝1个、电子银行口令卡1个、银行卡27张、新中付移动支付终端1台、金色ＳＰＡ卡70张、电池7个、金色ＯＰＰＯ手机1部、蓝色华为手机1部、红色ｖｉｖｏ手机1部、金色华为手机1部、金色ＯＰＰＯ手机1部、ｓａｎｃａｐ手机2台、人民币780元、黑色手包1个、疑似外币20张、便签本1个、拉杆箱3个、ＰＯＳ机电池38个、打印卷纸20卷；在被告人桂海亮处扣押了银行卡10张、身份证1张、黑色ｖｉｖｏ手机1部、金色苹果手机1部、深蓝色钱包1个、黑色手提包1个、驾驶证1本、社会保障卡1张、手机卡1张。 上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证的如下证据予以证实： 1.物证、书证 (1)受案登记表。载明： ①四川省德阳市旌阳区分局于2019年7月23日接被害人唐某报案称其建设银行6227××××9776内12497元被盗刷。四川省德阳市旌阳区分局于2019年7月25日立案侦查。 ②眉山市公安局岷东新区分局于2019年5月22日接被害人孟某报案称其尾号为4078的建设银行储蓄卡于2019年5月20日有两笔消费共计305853.38元。 （2）指定管辖决定书。证实2019年7月8日，眉山市公安局指定眉山市公安局东坡区分局管辖孟某被诈骗案。2019年8月13日，四川省公安厅指定眉山市公安局东坡区分局管辖孙志登团伙所涉及的盗刷信用卡案。四川省高级人民法院于2019年11月21日以（2019）川刑辖164号指定管辖决定书、眉山市中级人民法院于2019年12月18日以（2019）川14刑辖57号指定管辖决定书，指定本案由眉山市东坡区人民法院对孙志登信用卡诈骗一案进行审判。 (3)户籍资料。载明被告人孙志登等9人的出生日期、住址等基本情况。 （4）证人孟某账号6227××××4708的建设银行卡流水。载明2019年5月20日境外跨行消费两笔，一笔是196620.03元，另一笔是109233.35元。 （5）被害人邓某、唐某、刘某银行流水。证实被害人唐某其建设银行卡6227××××9776内12497元于2019年7月21日被盗刷，对方户名土默特左旗袁记串串香火锅店；四川省射洪县受害人邓某，其建设银行账户6227××××2688内10635元于2019年7月21日被盗刷，对方户名土默特左旗袁记串串香火锅店；四川省内江市东兴区受害人刘某，其建设银行账户6227××××6467内10153元于2019年7月21日被盗刷，对方户名土默特左旗袁记串串香火锅店。 （6）于建波的银行卡流水。证实陈敬昌通过赌博网站工作人员于建波转过账，而本案犯罪团伙使用过一个以成海兵和另一个以邱卫斌的信息绑定的POS机进行套现。 ①于建波的卡号为6236××××2872的银行卡，于2019年7月20日由成海兵卡号为6212××××8345的银行卡汇入49001元）；②于建波的卡号为6236××××2872的银行卡，于2019年7月21日由成海兵卡号为6212××××8345的银行卡汇入一笔42700.57元，一笔是5200.89元。③于建波的卡号为6236××××2872的银行卡，于2019年7月21日由邱卫斌卡号为6228××××7675的银行卡汇入一笔49573.45元。④于建波的卡号为6236××××2872的银行卡，于2019年7月22日、23日由陈敬昌卡号为6230××××7622的银行卡汇入一笔40000元、两笔10000元，共计60000元。 （7）POS机交易流水。 绑定成海兵的POS机交易流水。证实： ①2019年7月21日13时53分账户6227××××6467（刘某银行卡）交易10153元； ②2019年7月21日13时51分账户6227××××9776（唐某银行卡）交易12497元； ③2019年7月21日13时52分账户6227××××2688（邓某银行卡）交易10635元； ④2019年7月20日15时29分账户4367××××9947（马某银行卡）交易16879元； ⑤2019年7月20日15时27分账户4367××××5747（蒋某银行卡）交易4012元； ⑥2019年7月22日15时32分账户6227××××6598（俞某银行卡）交易1278元； ⑦2019年7月22日15时27分账户6227××××7099（孙某银行卡）交易11918元； ⑧2019年7月20日15时28分账户4367××××6567（赵某银行卡）交易15984元； ⑨2019年7月22日15时26分账户4367××××9491（郭某银行卡）交易15806元。 绑定邱卫斌的POS机流水。证实： ①2019年7月21日14时06分账户6227××××0152（李某银行卡）交易9790元； ②2019年7月21日14时07分账户4367××××1230（陈某银行卡）交易8172元； ③2019年7月21日14时12分账户4367××××0564（江某银行卡）交易8501元。 （8）被告人孙志登的银行财产冻结信息。证实公安机关依法冻结了被告人孙志登以下存款：1.招商银行成都分行6214××××8151账户中存款人民币120490.1元；2.中国银行黑龙江省分行1677××××7283账户中存款人民币14015.17元；3.中国民生银行6226××××6337账户中的存款17616.01元；4.中国工商银行绍兴分行1211××××7707账户中的存款11176.37元。。 2、到案经过。证实：2019年7月23日13时许，眉山市公安局在呼和浩特市公安局赛罕区分局的配合下，内蒙古呼和浩特市赛罕区永泰城小区8栋2单元2804号抓获孙志登、陈敬昌、蔡延乐；在内蒙古呼和浩特市玉泉区昭君路街道香榭楠湾1栋2单元9楼西户抓获被告人桂海亮；在内蒙古呼和浩特市赛罕区馨康花园小区22栋4单元3楼东户抓获被告人黄可明、刘卫、周韬、刘涛、申杰。 3、现场勘查笔录、现场图及照片。 （1）省道106线现场勘验检查笔录。载明2019年5月20日23时许，孟某报警称自己在眉山市东坡区××外收到短信提示银行卡消费。眉山市公安局岷东新区分局刑大对现场进行勘验，现场未提取痕迹、物证。 （2）馨康花园现场勘验检查笔录。载明公安机关对内蒙古呼和浩特市赛罕区XX进行现场勘验，现场提取笔记本电脑1台（联想yoga213一台，联想7000-13两台），手机1部（OPPOr9，金色外科），U盘2个，手机卡44张，磁条卡14张，银行卡21张，U宝1个，移动支付终端1个，金融@家1个，POS终端4台，人民币10张（百元面额7张，二十元面额1张，五元面额1张，一元面额1张） （3）永泰城现场勘验检查笔录。载明公安机关对内蒙古呼和浩特市赛罕区XX进行现场勘验，现场提取笔记本电脑1台，手机8部，U盘3个，手机卡14张，磁条卡25张，银行卡28张，U盾18个，磁条卡读卡器1个，友刷POS机4台，POS机终端8台，人民币82张（百元80张，二十元1张，十元1张） 4.鉴定意见 （1）国家金融IC卡安全检测中心银行卡检测中心出具的编号COJD194561TP鉴定报告。证实在陈敬昌处扣押的15张银行卡中，编号为800262、800125、800059、800095符合银行卡磁条信息格式和使用规范。具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易功能。 （2）司法鉴定意见书。证实： ①川神鉴【2019】电鉴字第58-1号鉴定意见书。从黄可明处扣押的联想电脑（SN:YD06JJVG）电脑硬盘中提取相关疑似银行卡数据，去重后共有50169条；联想电脑（SN:CB32167908）电脑硬盘中提取相关疑似银行卡数据，去重后共有60528条；联想电脑（SN:YD06JB50）电脑硬盘中提取相关疑似银行卡数据，去重后共有58714条；联想电脑（SN:YD06JB0J）电脑硬盘中提取相关疑似银行卡数据，去重后共有61061条。从陈敬昌处扣押的联想电脑（SN:YD05LAE1）电脑硬盘中提取相关疑似银行卡数据，去重后共有204条。 ②川神鉴【2019】电鉴字第58-3号鉴定意见书。从黄可明处扣押的银白色Kingston优盘中提取相关疑似银行卡数据，去重后共有14624条；银色夹带红色Sandisk优盘中提取相关疑似银行卡数据，去重后共有29260条。从陈敬昌处扣押的黑色Kingston优盘中提取相关疑似银行卡数据，去重后共有7814条；银白色带黑色igoz优盘中提取相关疑似银行卡数据，去重后共有8018条。从孙志登处扣押的黑色带银白色Lexqr优盘中提取相关疑似银行卡数据，去重后共有75510条。 5.辨认笔录。证实被告人桂海亮辨认出被告人陈敬昌即为三哥，黄可明即为“阿明”。被告人申杰、周韬辨认出被告人陈敬昌即为“三哥”，被告人黄可明即为“阿明”，被告人孙志登即为“登哥”。 6.被害人陈述。 （1）被害人邓某的陈述。其主要内容是：2019年8月12日10点钟，我接到眉山市公安局的民警的电话，经查询后发现我卡号为6227××××2688的建设银行银行卡被盗刷了10635元，是被一个账号名叫土默特左旗袁记串串香火锅店，账号为8011××××1273Ｅ3的刷走的，刷卡时间是2019年7月21日。 （2）被害人唐某的陈述。其主要内容是：2019年7月23日0时23分发现我的银行卡内的钱不见了，经查询后发现，我建设银行储蓄卡6227××××9776于2019年7月21日13时51分被盗刷12497元，是一个名为土默特左旗袁记串串香火锅店的盗刷的。 （3）被害人刘某的陈述。其主要内容是：2019年8月初，眉山市公安局说我的卡号是6227××××6467银行卡被盗刷了。打印流水清单显示，有几笔银行卡在境外消费取款的清单。这张卡曾在2019年4月29日在境外被盗刷了3笔，共计人民币8020.7元，还有在2019年7月21日，在内蒙古土默特左旗袁记串串香火锅店消费了10153元。 （4）被害人李某的陈述。其主要内容是：2019年7月21日我的6227××××0152银行卡被盗刷了9790元。 （5）被害人孙某的陈述。其主要内容是：我持有的号为6227××××7099的建设银行储蓄卡，于2019年7月22日被盗刷11918元，交易对方是“秉尚商贸有限公司”。 （6）被害人蒋某的陈述。其主要内容是：我的中国建设银行龙卡被盗刷了4012元钱，是2019年7月20日15时27分跨行其他渠道消费掉4012元，对方账户是内蒙古呼和浩特市玉泉区齐山建材经销部（8011000592168Ｂ6）。 （7）被害人俞某的陈述。其主要内容是：我的建设银行卡6227××××6598于2019年7月22日被人在维多利亚广场跨行取款1278元。 （8）被害人马某的陈述。其主要内容是：2019年7月20日15时29分，我建设银行卡4367××××9947的16879元钱被转到一个叫“品捷名烟名酒”的户名上了，对方账号和网点号是“8011000592131Ｂ6”。 （9）被害人陈某的陈述。其主要内容是：2019年7月21日，我中国建设银行卡号为4367××××1230的储蓄卡被盗刷了8172元人民币，交易流水显示是一笔跨行其他渠道消费，交易地点在玉泉区立繁天龙烟花爆竹经销部，对方账号×××Ａ4，户名是玉泉区立繁天龙烟花爆竹经销部。 （10）被害人赵某的陈述。其主要内容是：2019年8月6日，我卡号为4367××××6567的建设银行卡于2019年3月31日被境外消费1699.80元，2019年7月20日在境内的品捷名烟名酒消费15984元。 （11）被害人郭某的陈述，其主要内容是：2019年7月22日15时26分许，我卡号为4367××××9491的建设银行卡显示消费支出15806元，我立刻就去挂失并报了警。 （12）被害人江某的陈述，其主要内容是：2019年7月21日，我卡号为4367××××0564的建设银行卡被盗刷了8501元，对方账号名称为玉泉区立繁天龙烟花爆竹经销部。 7.被告人供述和辩解。 (1)被告人孙志登的供述和辩解。其主要内容是：我通过加信用卡办理、金融交流的qq群，认识了一个叫“于伟伟”的人。2019年5月初，于伟伟让我帮他做事，去了以后我们的主要工作就是查额，就是于伟伟将银行卡信息打包给我俩，然后我们将信息写入白的卡中，再通过POS机查询，最后再将查询成功的信息打包返给于伟伟。于伟伟教我们几人使用电脑、POS机、写卡器和白色磁卡片制作具有银行卡功能的磁条卡。 “原料”和“大料”是复制盗刷信用卡的术语。“大料”就是余额在5万元以上的卡。原料卡都是磁条卡。复制盗刷信用卡一共分三步，第一步是从银行ATM机或者商家的POS机通过专用工具复制对方信用卡的信息和密码，第二步就是将复制好的东西转卖给上家，继续查询余额和试密码，第三步就是将余额较多的卡通过海外博彩公司洗钱然后转入国内或海外的POS机消费折现。我组织过其他人从事过复制、盗刷信用卡的事情，是我招的几个湖南小伙子，工资每天300元，包吃包住，黄可明、陈敬昌我们几个一直在一起，我们从湖北到河南，然后在西安租车，沿高速一直到了内蒙乌海、包头、呼和浩特。平时就网络预订民宿来住。主要是为了增加公安机关打击我们的难度。我盗刷银行卡获利大约25.9万元左右。 我和陈敬昌、蔡延乐在呼和浩特同一个房间被抓，同日在其他地方被抓获的黄可明，桂海亮，以及桂海亮联系过来的4个男子。我和陈敬昌是通过于伟伟认识的，之前我们两个都跟着于伟伟在干这个事情，后来在云南，我就让陈敬昌跟我一起干。黄可明是我到了广西之后叫他来的，而蔡延乐是黄可明叫来的，他主要负责开车和定住宿。在河南洛阳的时候吴泽涛带着他的手下的人走了，然后我就联系桂海亮，他就带着四个人到西安来与我一起干。但他们几人的具体工作是由黄可明来安排的。我们几人的具体分工是：我负责联系上家老板买料，然后我将这些原始的料打包通过手机或者电脑发给黄可明，黄可明就安排桂海亮带来的人负责操作查询，再将查询结果发给我或陈敬昌，我再发还给上家。陈敬昌最开始也是负责开车，后来蔡延乐接替了他，陈敬昌的工作就变为了三部分，一是负责购买POS机、写卡器、四件套（身份证正反面、实名电话卡、银行卡号及密码、u盾，用于绑定POS机）等作案工具，二是负责整理黄可明发来的料，三是负责后勤（开车、定住宿）。负责查询的人具体工作时间和地点都由黄可明来定，他们的吃、住、行都由黄可明安排。 当时于伟伟查询到一张94万余元的大料，后来为出料的事我和于伟伟闹僵了。六月上旬，我和黄可明、陈敬昌、李荣贵三人开车去了贵阳。因为整个写卡、刷卡、查询我们都清楚，于是我们四人商量我们自己做。当时过去的还有吴泽涛和他带去的几个人，他带来的4个人工资是300-500元一天。我们在网上购买了工具，我又通过qq群联系了一个叫“小刀”的人为我们提供料，他每次都跟我单线联系，我将前一次的料反馈给他，他再给我新的料。我们和小刀没有固定结算方式。他会不定期给我或者黄可明、陈敬昌的卡上打生活开销费用，还会根据料的金额给我们10%-15%的回扣。直到我们被抓，我收了21万，黄可明大概有15万，陈敬昌那里有多少我不清楚。然后我们的路线就是贵州、湖南、湖北、河南、陕西、内蒙古。这期间我们人员是有变动的，从贵阳到陕西是我、陈敬昌、黄可明还有吴泽涛和他带的4个人，然后吴泽涛在陕西的时候带着人离开了，这个时候桂海亮才带人来，之后就是这些人一直到了内蒙古。 我说的“料”就是银行卡的信息，通过电脑、写卡软件、写卡器将料写进磁卡，磁卡就具备银行卡功能。我不认识我的上家，是男是女都不清楚，只是通过ICQ这个软件联系。我们的工具，电脑是在实体店购买，写卡器、磁条卡都是通过淘宝线下交易，不走订单。POS机是用来查询制作好的磁条卡的，绑定四件套激活后才能使用，才能够查询余额。到了湖北襄阳，我让黄可明陈敬昌会了吴泽涛带来的那几个人写卡，然后我们查询出来这几十条里有十几条是正确的，总金额大概18000元的样子，我就用icq将这些资料发给了小刀，小刀返了一些料给我。我们离开襄阳后去南阳到了嵩县，在嵩县收到了小刀发来的料大概300、400条，黄可明就组织吴泽涛带来的人一起将这批料查了，查完之后我就将结果反馈给了小刀。在西安吴泽涛就带着他的人离开了，吴泽涛他们在那段时间领了大概6万多元。当天我就联系了桂海亮带着人来了西安。之后我们就一路经过延安、宁夏银川、内蒙乌海、巴彦淖尔、包头，最后在7月12日到达了呼和浩特。胖子也给我们供过料。小刀一共给我发过3次料，第一次是40条，第二次300多条，第三次发了650条，这650条和胖子带来的料是重复的。小刀给我转过两次钱，一次50000给我的账户，一次49900元给的好像是黄可明的账户。 我们在呼和浩特期间，陈敬昌告诉我他以前看过于伟伟自己用ＰＯＳ机出料，买来ＰＯＳ机，然后买来四件套绑定，就能将卡里的钱刷出来，通过网上赌博平台走账到我们手里。然后我们就开始准备，我们在房间里将ＰＯＳ机与小ＰＯＳ机绑定，然后把刷的料制成银行卡，并将密码贴上。好像是7月17日的时候，我、陈敬昌、胖子、蔡延乐开车出去的时候刷卡成功了，第一笔刷了11000多，第二笔刷了15000多，第三笔17000多，第四笔是2980元，因为每台ＰＯＳ机限额5万，每笔限额2万，当天我们就刷了这四笔，总计47000余元。我们一共做了7个这样的出料用的ＰＯＳ机，前两个都不能用，第三个用了，后面还有四个没有用过。我们在呼和浩特期间盗刷的银行卡都是胖子供的料，我们盗刷的都是建设银行的卡，我们不认识被害人。在呼和浩特期间我们盗刷银行卡，都是在车上，蔡延乐开车，我和陈敬昌在后排操作。我先后从小刀那里分了10万左右，另外他还会给我们这个团队一些生活费用。小刀给我们的钱就是我们查出来的银行卡余额，他找人盗刷出来之后就给我们分成。我收小刀的钱是通过我的招商银行和中国银行的卡和黄可明的银行卡，有没有用过陈敬昌的我不知道，黄可明收到钱之后就会把钱转给我。我招商银行6214××××8151的卡在2019年5月至7月间收到黄可明和陈敬昌分多笔的转账，有一部分是我和他们二人借的钱，有一部分是小刀给的提成和生活费，有一部分是小刀要求我帮他走的帐，这部分走账的钱最后我都转回给小刀了，是小刀提供的银行卡，我记得有蒋耀兴、王玉章。我中国银行的银行卡收到的方小媚、刘玉洲、拜勇杰、黄泰元、陈卫忠、孙一华的转账，其中孙一华和方小媚是因为我们之间有借款关系，其他人我都不认识。 (2)被告人陈敬昌的供述。其主要内容是：今年五一节过后我去南宁和于伟伟孙志登、黄可明、李荣贵会合。五月中旬，孙志登和于伟伟为一个大料的事闹僵了，之后，我就跟着孙志登的手下黄可明学习写卡，查余额，一路经过贵州、湖南、湖北、河南、银川，一直到呼和浩特。这些料（银行卡信息）都是孙志登从别人手里拿到，再给黄可明，安排黄可明寻找工作间，安排手下的人写卡、查余额，然后孙志登又将查询结果发回关系人，让别人将钱刷出来。但是到呼和浩特市这段时间，我们在自己用POS机刷现。 孙志登是老大，黄可明负责技术。我们到呼市之后，我和孙志登在网上买了很多POS机，然后在孙志登的安排下购买四件套（身份证、手机卡、银行卡、u盾），绑定后，我就将POS机给孙志登，黄可明那边就安排马仔写卡，查额并将数据整理好打包发给孙志登，孙志登拿到这两个东西，就刷卡将卡里的钱刷到POS机绑定的银行卡里，然后我通过网银将卡里的钱充值到赌博网站上，在网上走一圈之后再提现到我和黄可明的卡上，我们俩再转给孙志登，目前应该转给孙志登二十万左右。黄可明用的农信社的卡，我用的平安银行，孙志登是中国银行和招商银行。 我们团伙一共九个人，我、孙志登、黄可明、蔡延乐，还有孙志登找来的五个人。我没有领过工资，只从孙志登处支过8万元。我将团伙获利情况从6月2日起记在了一部手机的wps软件里，入账是孙志登安排人转钱到我卡上，出账是我转给孙志登，还有余额是孙志登留在我账上用于日常开销的。在贵阳时，黄可明教了我写卡查询余额，过了几天孙志登带着7个男子到了贵阳，介绍说其中一个叫荣哥的男子带其余几名男子来和我们一起做事的，黄可明带着新来的6名男子在工作间里做事，然后将当天的查询结果保存在u盘给了孙志登。孙志登再通过电脑制造了一些具有银行卡功能的磁条卡，并使用POS机查询了卡内余额，然后荣哥在旁边负责计算卡内余额总数，过后孙志登就拍照将结果发给了别人。后来到了襄阳，孙志登让我整理每天的活料，把活料分成500元以下，500-2000元，2000-20000元、20000-50000元、50000元以上不同类型进行归档。在南阳的时候蔡延乐加入了我们。在西安的时候荣哥和他带来的那几名男子先后离开了，然后一个叫桂哥的男子带着另外四个男子加入进来。桂哥和黄可明负责管理这四个人，也是做查询余额工作。我们没有固定落脚点，都是孙志登说去哪就去哪，主要使用的交通工具租的车，我们的老板是孙志登，他负责料的来源和出料、收钱，分配工资给他之外的其他人。我之前开过车，蔡延乐接手之后我就负责采购四件套，POS机，财务记账，整理工作间提供活料备孙志登使用，以及按照孙志登的要求用我自己的银行卡帮他过账。我们在到呼和浩特之前使用四件套绑定POS机查询余额，到呼和浩特之后我们使用四件套绑定POS机刷卡套现。我们在呼和浩特的时候孙志登先后用过四个POS机进行套现，都是他叫我绑定好交给他使用的。 我们在呼和浩特停留的时间是2019年7月12日前后到2019年7月23日。到了呼和浩特以后，孙志登每天都会通过微信发一些料给黄可明，让黄可明带着下面的4个马仔找安全的民宿进行查询，黄可明每天都会将查询的结果反馈给孙志登，孙志登会将数据交给我，让我把数据归档到孙志登的U盘。到了呼和浩特的第三天下午2点左右，孙志登叫我带上电脑、写卡器、POS机、空白磁条卡跟他出去，由蔡延乐负责开车。孙志登在电脑上插入他的U盘，让我将U盘里存储银行账户写一个进磁条卡，我写好磁条卡以后，孙志登用磁条卡在大POS上查询一次余额，再将磁条卡拿到小的POS机上进行消费操作，通过消费他就将该银行账户内的钱转到了小POS机绑定的银行卡上。然后接着选账户，重复上述的步骤直到小POS机每天的限额刷满为止。将钱刷够以后，孙志登让我将POS机绑定银行卡内的钱转入赌博平台指定的收款账户，然后再将钱充值到我或者黄可明在赌博平台的账户内，我会和黄可明利用赌博平台进行对赌，输赢都在我和他的账户之内，等赌博的流水达到提现标准以后，我们就会将钱提现到我和黄可明的银行卡内，再转给孙志登。孙志登以同样的方式，带着我、蔡延乐先后在陕A这辆白色的大众越野车上盗刷了5、6次他人银行卡内的钱，一共是30万左右。这些钱通过赌博平台走了一遍后都转入了我、黄可明的银行账户，但实际到账的钱肯定没有30万。在呼和浩特期间盗刷的钱我大部分都已经转给了孙志登，只有平安银行卡里面还有部分没有转。我们一共在呼和浩特住了有10天左右，一直在做查额和盗刷的事情，直到7月23日被民警抓获 在呼和浩特期间我们使用了4、5台小的POS机刷别人的钱，之前我们丢过2台，被抓当天在我的电脑包里面有4台小POS机，其中有2台就是用来刷钱的。当时使用过的这几个小POS机绑定的“四件套”名字，一个叫成海兵，一个叫邱卫斌、一个叫徐红胜、一个叫谢永益，因为这些四件套都是我通过网络购买的。赌博平台指定的收款账户有两三个，一个账户叫“于建波”。孙志登告诉我这个小的POS机单卡单笔不能超过2万，POS机当天消费总额不能超过5万，所以孙志登只刷2万以下余额的银行账户，2万以上的余额账户是怎么出料的我就不清楚了。 大的POS机用于写好的银行卡查询余额，共16台，小的POS机，用于消费写好的银行卡，我买了56台。POS机必须要绑定“四件套”才能使用。“四件套”就是用于绑定这两种POS机用的，每套是同一个人的身份信息。查询银行卡信息的数据是孙志登搞来的，包括银行卡密码、银行卡卡号，还有一串很长的数字和符号，这串数字符号叫“轨道”，必须有“轨道”才能写卡。我于2019年7月11日向微信号“恭喜发财老钟”以1000元一套的价格购买了徐红胜、谢永益的四件套，这两个四件套我们绑定了POS机并使用过。2019年7月17日向微信号为“孤独者”的人以1000元一套的价格购买了成海兵、邱卫斌的四件套。这两个四件套绑定POS机，在7月21日孙志登带着我和蔡延乐使用过，而且这两台POS机没来得及销毁就被抓了。7月20日我又向孤独者定了四套四件套，还没收到就被抓获了。我们一路都是租车，路线是孙志登定的，住的地方是不需要登记身份证的民宿，这样来逃避公安机关的打击。在被抓前一天我通过自己的平安银行卡向赌博平台的于建波转了6万元钱，是我用公款在赌博平台输了钱，通过网贷平台借了6万想翻本，也是去平账。 （3）被告人黄可明的供述，其主要内容是：2019年7月23日与我一起被抓获的四个人是孙志登叫来干活的，与我们五人一起被抓获的有孙志登、陈敬昌、蔡延乐还有“阿桂”。 2019年5月，孙志登叫我去广西一起做事，去广西后我见到了孙志登、陈敬昌、阿桂、小伟，一开始我只负责开车，其他人就在后排用POS机查询余额。后来我了解到小伟和孙志登是在合作，陈敬昌是跟着小伟的，阿桂是孙志登的朋友。在那期间我就开车、帮忙订酒店。后来孙志登和小伟起了矛盾，他们没有在一起做事了。孙志登就电话通知我、陈敬昌、阿桂一起带着工作用电脑到贵阳，之后孙志登叫来了吴泽涛带了几人过来做写卡、查询余额的工作，陈敬昌也回来了。孙志登带了一些料来，我们在贵阳还查了一些料。在南阳的时候，我打电话叫蔡延乐来帮忙开车。到了陕西，吴泽涛就带着他带来的人走了后，桂哥带着四个人过来接替了吴泽涛的工作，即查询孙志登给的料。“料”就是银行卡信息，内容有卡号、密码和一长串数字。写卡就是利用电脑里的一款软件将一张卡的信息复制到软件上，然后利用一张新卡刷过写卡器，这样一张新卡就写好了，然后再通过POS机查询卡内余额。平均一天可以查2000-3000条。有活干的时候孙志登会提前通知我开工，然后我订房间、通知小弟去房间，我就带着电脑、POS机、写卡器去房间。 孙志登给我料是用U盘或微信。我教过桂哥带来的人写卡。我们日常开销是孙志登通过微信转给我的，一次一万，偶尔通过银行卡取现开销。我没领过工资，但是我银行卡收过钱，收到后就通过网银转给孙志登或者他的老板。桂哥和他带来的人是孙志登发工，蔡延乐是我叫来的，孙志登说500一天。我刚开始只是开车。有一次出车的时候发现孙志登、“小伟”坐在车后排，用手提电脑、一个POS机、一个写卡器、还有一张白色的磁条卡伪造别人的银行卡，查询卡里面的余额。“阿三”叫陈敬昌。孙志登还教了我怎么写卡、查额，我除了开车也开始写卡、查额。孙志登后来和“小伟”分开干了。我、陈敬昌、“阿桂”在贵阳和我汇合。孙志登还带了6个人过来一起做事，那时候团队一共有10个人。离开贵阳到了贵州的黔西，我和陈敬昌、孙志登教了新来的人怎样写卡、查额，并让他们自己分了组。还立下了规矩，每天的设备会由我拿到工作间，工作完了之后将设备回交给我；每天要查询的数据也是我负责将数据拷贝到电脑，负责查额的要将每一条数据的查询结果备注在文档上面，每天工作完了之后将备注的文档交给我，我再交给孙志登，当天工作完了之后要清洗电脑和磁条卡上的数据。我们的行程是黔西→湖南的凤凰古城→张家界→常德→湖北的襄阳→河南的南阳→嵩县→洛阳→陕西的西安→－延安→宁夏的银川→内蒙→乌海→巴彦淖尔→包头，最后在呼和浩特被抓了。到了西安之后，“阿涛”和他带来的人走了，孙志登又叫“桂哥”带了4个人过来，接替了写卡、查额的工作。最后是这5个人、我、陈敬昌、孙志登、蔡延乐一共9个人一起于2019年7月13日前后到了呼和浩特，孙志登还安排我们帮“胖子”查了一些料，我把所查的全部情况汇总后报给了孙志登。2019年7月23日下午，我带着人在工作间准备开工的时候被抓获了。 孙志登是我们的老板，他来安排团伙中所有人员的分工，工资也是他来发放，和工作有关的事情都是他来定。陈敬昌和孙志登都是一起的，他主要从事什么工作我不清楚。蔡延乐主要是开车。工作间里面的马仔就是负责写卡、查额。每到一个地方停留，我都要租车，找住处、安排吃饭、找工作间，工作间的大小事宜也是我来负责。大多数情况孙志登是授意我来安排事情，有时会亲自去安排。 查询数据的情况我们会进行标注，无论是查询成功还是不成功，所有的数据都要当天返回给孙志登。孙志登用我的银行收过回款，帮他转过账。回款就是孙志登找人出料之后出料人给孙志登的分成。孙志登给我发过三次工资，共计2.5万元。我卡号为6212××××9531的工行卡在2019年5月至7月接收了陈敬昌、麦凯勇、林熙俊、陈波等人的多笔转账，陈敬昌是转给我之前他借我的钱，有我自己的，也有回款的钱，其他人的就是我说的出料的钱，孙志登为了保护自己才用我的银行卡走账，我收到钱都是告诉孙志登，听他的安排来处分钱。孙志登曾让我转过几次账给高昆山，都是从回款里转过去的。 （4）被告人蔡延乐的供述，其主要内容是：2019年6月20日左右，黄可明让我到河南南阳找他，让我去负责开车。去了后认识了吴泽涛以及他带来的一伙人，还有孙志登和陈敬昌，分别叫他们“登哥”和“三哥”，孙志登就是我们的老板。之后，我的任务就是听黄可明的安排，开车接送吴泽涛这些人，来往于他们住的地方和工作的地方。 黄可明告诉过我，说吴泽涛他们是在把电脑里的银行卡数据写在金色磁卡上，在通过POS机输入银行卡密码，从而查询银行卡内的余额，查到有余额的话就在电脑里备注好，再交给老板，老板再联系人把银行卡里的钱套出来。他们两个人一组，其中一个人写卡，另一个人再用POS机查询这张银行卡内的余额，并把余额的具体金额备注到电脑里面相对应的卡的数据后面，如果查询失败，就换另一条数据继续以上的操作。 我们6月30日到了陕西西安，吴泽涛就带着他带来的6个人一起走了，7月1日，“桂哥”带了4个人过来接替了写卡、查询余额，从西安出发沿途经过铜川、延安、银川、乌海、巴彦卓尔、包头，直到在呼和浩特被你们公安机关挡获。在银川的时候，我的工作就只是负责给“登哥”和“三哥”开车，偶尔帮他们拿下快递。“登哥”说我的工资每天500元，从6月22日开始算，最开始是黄可明给我发的工资，到呼和浩特后，加了“三哥”的微信，后期的工资就是“三哥”给我发了，“三哥”每次会给我先发两三千块，我的工资和日常开销都在里面，花钱的时候我记着明细，隔一两天再向“三哥”报账，报完账“三哥”再继续给我发钱。大概是7月17日的时候，“登哥”给我说以后我的工资每天涨200元，也就是700元每天，工资发到7月19日的时候就没有发了，直到被你们公安机关抓获。这样算下来我一共领取的工资就是1.39万元。我有两次帮“登哥”和“三哥”收款，其中，“登哥”用我的微信收款二维码帮他收了一笔款，“三哥”用我尾号为8418的建设银行卡在网赌平台开个户，收了笔钱。以两笔款一笔是4万多，一笔是6万多。这两笔钱到我账户我扣除了欠我的工资后，剩下的都转给了“三哥”的微信或者是银行卡里。 银行卡数据称为“料”，里面包含有银行卡的密码、卡号、还有一长数字和符号，黄可明说这个叫银行卡的轨道，通过轨道就可以复制银行卡，而且复制出的卡可以消费、查询。“料”的来源分为两种，一种是“登哥”所谓的“大老板”发来的，“大老板”好像是通过一个聊天软件把“料”发给“登哥”的，“登哥”拿到“料”后就把“料”通过微信或者说U盘发给黄可明，黄可明再联系“桂哥”等人来查询“料”，最后也是黄可明把查询结果反馈给“登哥”，我们到了呼和浩特之后，有一个胖子也拿了一部分料过来。前期，“登哥”好像是联系的境外来处理查好的“活料”，“活料”就是密码正确，且账户上有余额的“料”，把“料”里的钱套出来，他们称为“出料”。我们于2019年7月12日到了呼和浩特之后，“登哥”他们就开始自己“出料”了。在呼和浩特第一次出料大概在7月18日左右，“登哥”和“三哥”让我开着车在呼和浩特市里随便逛，“登哥”和“三哥”就坐在后排，“三哥”用电脑、写卡器写好磁条卡交给“登哥”，“登哥”操作小的POS机就开始刷卡消费。之后我又陪“登哥”、“三哥”出过几次料，每次都是我开车在呼和浩特市区里随便逛，“登哥”和“三哥”坐在后排操作小POS机“出料”。另外，除了在车上写卡之外，在“出料”前，“三哥”有时会在我们租住的民宿里面提前把“出料”所需要的银行卡写好，密码就贴在磁条卡上面，登哥拿“三哥”写的磁条卡直接就用小POS机刷钱。 孙志登是老板，他负责“料”的来源和去向；陈敬昌是管理财务的，购买POS机等工具的事，还有整理黄可明安排人查询过的“料”，平时出去玩也是陈敬昌来买单；黄可明主要就是负责定工作间，组织下面的人（“桂哥”带来的人）写卡、查余额，并将查询结果报给孙志登；“桂哥”就是负责管理他带来的人，保障他们的日常生活；我的任务就是帮孙志登开车，偶尔跑跑腿。 （5）被告人桂海亮的供述。其主要内容是：2019年6月份，孙志登让我找四五个人去帮他做事。于是我就联系了刘卫，刘卫帮找三个人一起去。我们去了后，孙志登说从7月4日开始发工资，每人发500元，他给我转了10000元在微信里。第二天，孙志登就让我们去到他住的民宿里，孙志登、小三、小蔡、阿明都在，孙志登就让阿明教我们几个怎么用电脑和POS机写卡、查询。因为我有腰伤，就没有学。我看见阿明用电脑连接了一个黑色的东西，上面有卡槽，然后再电脑上操作了一下，就把一张金色的卡耍过那个卡槽，然后再在POS机操作这张金色的卡。阿明还交代，要把查询的结果在电脑上相对应的数据后面备注，还有每天查询完工后要把当日查询的卡和电脑上的数据清除干净。到那天我才知道孙志登让我带人过来干活就是写卡并查询余额。 从西安出来后我们沿途经过了铜川、延安、银川、包头等地方，最后到了呼和浩特。阿明把刘卫那四个人分成两组，刘卫和他表弟一组，刘卫的表弟负责用电脑写卡，刘卫负责用POS查询余额；另一组是申杰负责用电脑写卡，刘涛负责用POS机查询余额。卡的密码在阿明提供的数据里有，数据里除了卡的密码外还有一长串数字，里面包含了银行卡号。在呼和浩特的时候我只去过工作间两次，一次是在南茶坊的一个小区的一楼，一次是在一个新小区的16楼。在呼和浩特的时候，最先是阿明来接刘卫他们四个人去干活，后来是阿明确定了工作地点就发微信给我，我发给刘卫他们，他们自己开车过去。刘卫等人在干活的时候阿明就在工作间里，在操作时出了什么技术问题就找阿明，另一方面阿明也监督刘卫等人干活。刘卫他们工作时所要用的工具有笔记本电脑、POS机、带磁条的卡、银行卡数据都是由阿明提供的，完工后也由阿明收走。 刘卫等人的工资是由我发的，孙志登会不定时给我转1万元在微信里，并按照孙志登确定的数额发工资给刘卫他们。基本就是没有干活的时候是300元一天，开工的时候是500元或者600元一天，我记得还发过一次700元，这些我都是通过我的微信“狼子野心”转账发，一直发到7月23日，他们每人大概领9000元多点。我就是保障刘卫他们的日常生活，我们抽烟、吃饭都是由阿明报账。在呼和浩特的时候孙志登给转过三次钱作为我的工资，一共1.59万元，另向孙志登借了2万用于还账。被抓获的前两天有一天的查额总和是8万多，有一天是17万多。开始我不知道他们查额的目的，后来知道了他们查询这些银行卡里的余额后再把卡里的钱套出来。在呼和浩特的时候有胖子来找孙志登，应该是孙志登的合作伙伴。 （6）被告人申杰的供述，其主要内容是：2019年6月底，周韬约我一起去西安做事，一起去的还有刘卫、刘涛。7月1日下午我们到了西安，桂哥介绍我们认识了“登哥”和“三哥”，还在小蔡。第四天，我们5人就到了一家民宿，阿明、阿三、小蔡、登哥已经在房间里了。随后“阿三”让我们分成了两组，我和刘涛一组，周韬和刘卫一组。“阿三”、阿明就教我们写卡、查询余额，并将查询到的余额进行备注。写好的金色磁条卡就相当于一张普通的银行卡的，可以通过对应银行卡号的密码，就可以在POS机上查询卡上余额、消费。第五天，“老桂”带着我们4人到了另一家民宿，阿明就带来电脑、POS机，写卡器2套和4张金色空白磁条卡片等东西，让我们分组写卡和查询余额。第二天早上，我们就从西安出发，后途经铜川、延安、银川、包头等地方，于7月13号到了呼和浩特市。7月15日早上阿明给“老桂”发来地址，我开车载着刘涛、刘卫、周韬到工作的民宿去，阿明又带来笔记本电脑、POS机、写卡器、U盘和4张散的金色磁条卡等东西（还有一包金色磁条卡片没有开封）。完工之后，“阿明”就把我们查询整理好的数据剪切拷贝到他带来的u盘里，然后把笔记本电脑、POS机、写卡器、U盘和金色磁条卡等东西装在三个电脑包里面放在他车上带走。直到7月23日被公安机关抓获，我们就每天都写卡和查余额，平均每天大概查询1500条左右的银行卡数据，估计共查询了12000条左右，我查询的最大一笔金额在10万左右，在此期间估计查询出余额有15万左右。期间，我们住的民宿换了3次，工作地方换了7次左右。每次都是由“阿明”提供当天工作需要的电脑等工具，工作完后又收走。 我共领了8000元左右的工资，每天的工资都是由“老桂”或周韬通过微信的方式转给我，周韬、刘卫、刘涛我们四人的工资是一样。我们这伙人有我、刘卫、刘涛、申杰、“阿明”、“小蔡”、“桂哥”、“登哥”、“阿三”一共九个人。登哥是老板，因为每次出去玩都是他请客，阿三”付过几次账，“阿明”教我们写卡、查询余额。“阿明”负责把我们每天工作需要的笔记本电脑、POS机、写卡器、U盘和4张散的金色磁条卡等东西带到工作的地方和处理我们在操作写卡、查询余额过程中遇到的问题。“桂哥”负责我们的吃住和发工资管理我们。我和周韬负责使用电脑写卡，刘卫、刘涛负责使用POS机查询余额。 （7）被告人周韬的供述，其主要内容是：在2019年6月28日，表哥刘卫电话联系我说在西安有个工作，带我和申杰、刘涛一起去。7月1日下午我们到了西安一酒店，桂哥介绍我们认识了“东哥”和“三哥”。第四天下午，“阿明”开车把我们接到铜川的朱雀商务宾馆的二楼的一个房间，他拿出了电脑、POS机，写卡器、金色空白卡片等一套东西教我们写卡和查询余额。“阿明”把我们四个人两分一组，一组是申杰和刘涛，申杰负责写卡，刘涛负责查询；另一组是我和刘卫，我负责写卡，刘卫负责查询。如果是查询结果卡里有余额，就把余额数记录在电脑的那个文件里相对应的那条卡的数据后面，如果没有余额或者是密码错误就不管了。“阿明”还交代每天查完最后一条数据后，要把最后写好的那张卡里的内容清除掉。数据是由三部分组成，一部分是银行卡号；第二部分是六位数密码，这个密码就是对应的银行卡密码；最后是写卡代码。将写卡代码写入磁卡，再配合相对应的密码，这其实就是将一张普通的磁卡变成了一张银行卡，可以在银行卡主人不知情的情况下通过POS机查询余额、消费付款，最终目的其实就是盗刷银行卡内的资金。 后来阿明载着我们到了延安、银川各住了一天，后到了乌海，第二天下午，“阿明”开车带着我、刘卫、刘涛、申杰去了另一个民宿，将手提电脑、POS机，写卡器、金色空白卡片等两套相同工具分发给我们2个组，随后“阿明”从他带的U盘里下载了两个文件夹到电脑上，然后就让我们按照之前的分工开始写查、查余额。当天查了至少1000条数据，应该都没超过3000元。第二天，“阿明”又带着我们到了包头住了一天，7月10日到了呼和浩特，第三天我们查询了至少700条银行卡数据，成功查询了一部分银行卡账户内的余额，按照规定标注在TXT文档上面后拷贝在了阿明的U盘里。7月15日开始，“桂哥”收到“阿明”发来的工作间的位置后将位置发给我，申杰开车载着我、刘卫、刘涛一起去工作间。工作间是“阿明”定的，几乎每次都不一样。我记得在一个南茶坊小区3号楼一楼去工作过两次，在一个在建的立交桥下的一个阳光幼儿园里工作过一次。每次到了工作间也都是“阿明”提供当天工作需要的电脑、POS机、写卡器、磁卡、U盘等东西，完工后“阿明”再把这些东西收回，同时当天查询的数据也是按规定备注在TXT文档上面后拷贝在了阿明的U盘里。最后那天公安机关在一个小区的三楼房间将准备做事的我、“阿明”、刘卫、刘涛、申杰抓获。“阿明”还负责解决我们在写卡、查询余额过程中遇到的问题。我们查询的数据大概15000条，查询的余额至少有80万。最后两天，我们四个查出的金额总和至少有20万。我们的日常生活都是“桂哥”来负责的，包括抽烟和吃饭，工资也是由“桂哥”发给我们。我们一共九个人，有我、刘卫、刘涛、申杰、“阿明”、“小蔡”、“桂哥”、“登哥”、“三哥”。 （8）被告人刘卫、刘涛的供述与申杰、周韬基本一致。 本院认为，被告人孙志登以非法占有为目的，伙同陈敬昌、黄可明、桂海亮、周韬、申杰、刘涛、刘卫、蔡延乐伪造他人的信用卡，并使用伪造的信用卡骗取他人的钱款125625元，九被告人的行为均已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控九被告人犯信用卡诈骗罪罪名成立。九被告人实施信用卡诈骗，数额巨大，依法应当判处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 关于公诉机关指控九被告人犯伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪，从审理查明事实看，被告人孙志登等人实施本案犯罪的流程是：用空白的信用卡写入他人的信用卡信息伪造信用卡，再用伪造的信用卡进行余额查询和盗刷卡内现金，可见，信用卡诈骗是其犯罪目的，而持有空白的信用卡和伪造信用卡则是实施信用卡诈骗犯罪的手段行为，在九被告人实施犯罪的过程中，其手段行为和目的行为分别触犯了伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪三个罪名，成立牵连犯，依法应当从一重罪处罚，即以信用卡诈骗罪论处。对于九被告人实施的伪造金融票证、妨害信用卡管理的行为，虽不作为单独罪名予以认定，但在量刑时作为未遂情节予以适当评价。公诉机关单独指控九被告人还构成伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪不当，本院不予支持。 关于被告人孙志登、陈敬昌、申杰、刘涛提出其行为只构成信用卡诈骗罪的辩解意见，以及被告人孙志登之辩护人李丹提出“本案被告人持有和伪造信用卡的目的是实现信用卡诈骗犯罪，应当以信用卡诈骗罪一罪论处”、被告人陈敬昌之辩护人汤泽钢提出“持有和伪造信用卡的目的是为实施信用卡诈骗犯罪，持有和伪造信用卡的行为是手段行为，信用卡诈骗是目的行为，是牵连犯，应当从一重罪即信用卡诈骗罪论处”、被告人黄可明之辩护人张润森提出“持有和伪造信用卡是犯罪手段，用伪造的信用卡实施诈骗活动是犯罪目的，是牵连关系，应当以信用卡诈骗罪一罪定罪处罚”、被告人桂海亮之辩护人钟鸿飞提出“本案应当以信用卡诈骗罪一罪论处”、被告人申杰之辩护人熊伟提出“持有和伪造信用卡的目的是为了实施信用卡诈骗犯罪，是手段行为与目的行为的牵连，应当以一重罪信用卡诈骗罪一罪论处”、被告人周韬之指派辩护人徐东风提出“本案属牵连犯，应当以信用卡诈骗罪一罪论处”、被告人刘涛之指派辩护人李晋辉提出“本案属牵连犯，应当以信用卡诈骗罪一罪论处”、被告人刘卫之指派辩护人徐凡提出“本案应当以信用卡诈骗罪一罪论处”、被告人蔡延乐之辩护人王**提出“伪造信用卡是手段行为，信用卡诈骗是目的行为，是牵连犯，应当以结果行为定罪处罚，即以信用卡诈骗罪论处。持有信用卡行为与目的行为是竞合犯，也应从一重罪信用卡诈骗罪论处”的辩护意见成立，本院予以支持。 在共同犯罪中，被告人孙志登是主犯，被告人陈敬昌、黄可明、桂海亮、周韬、申杰、刘涛、刘卫、蔡延乐是从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。在从犯中，被告人陈敬昌、黄可明作用最大，被告人桂海亮次之，被告人周韬、申杰、刘涛、刘卫作用小于被告人桂海亮，大于被告人蔡延乐。本着罪责刑相一致的原则，在量刑时根据各自所起作用大小酌情区分。 九被告人到案后均如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人陈敬昌、黄可明、桂海亮、蔡延乐自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可依法从宽处理。被告人蔡延乐、黄可明、桂海亮、刘涛、申杰退缴了违法所得，被告人陈敬昌退缴部分违法所得，对六被告人酌情从轻处罚。关于该六被告人各自的辩护人提出被告人蔡延乐、黄可明、桂海亮、刘涛、申杰退缴违法所得，被告人陈敬昌退缴部分违法所得的辩护意见成立，本院予以支持。 关于被告人孙志登之辩护人李丹提出“被告人孙志登有坦情节”以及其余八被告人之辩护人提出被告人陈敬昌、黄可明、桂海亮、申杰、周韬、刘涛、刘卫、蔡延乐系从犯、有坦白情节的辩护意见成立，本院予以支持。 关于被告人陈敬昌、黄可明、桂海亮、周韬、申杰、刘涛、刘卫各自的辩护人提出该七被告人系初犯的辩护意见，从查明事实看，本案的九被告人在2019年7月期间，多次实施信用卡诈骗犯罪活动，不宜认定为初犯。该辩护意见不能成立，本院不予支持。 关于被告人申杰之辩护人熊伟提出“请求对被告人申杰宣告缓刑”的辩护意见，经查，本案被告人孙志登在实施信用卡诈骗犯罪过程中，为逃避公安机关的打击，伙同其余八被告人辗转多地实施犯罪，利用伪造的信用卡诈骗多人的钱款，社会危害性较大，不宜对其宣告缓刑。该辩护意见不能成立，本院不予支持。 综合九被告人的犯罪事实、性质、情节及悔罪表现，本院决定对被告人孙志登从轻处罚，对其余八被告人减轻处罚。关于被告人孙志登之辩护人李丹提出“请求对其从轻处罚”及其余八被告人之辩护人提出请求对被告人陈敬昌、黄可明、桂海亮、申杰、周韬、刘涛、刘卫、蔡延乐减轻处罚的辩护意见成立，本院予以支持。 关于公诉机关提出“判处被告人陈敬昌、黄可明、桂海亮有期徒刑六年至六年八个月，并处罚金；判处被告人蔡延乐有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金”的量刑建议，因公诉机关指控九被告人犯伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪罪名不成立，据此提出的量刑建议也明显不当，本院不予采纳。关于被告人陈敬昌、黄可明、桂海亮、蔡延乐之辩护人提出四被告人有认罪认罚情节的辩护意见成立，本院予以支持。 本案中，公安机关已冻结的被告人孙志登的存款及现金可用于退赔被害人，对其违法所得不再判令追缴。对未予退缴违法所得的其余被告人，依法判令继续追缴。 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条，最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第二百四十一条第一款第（二）项之规定，判决如下： 一、被告人孙志登犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币十二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月23日起至2025年3月22日止。罚金限于判决生效后五日内缴纳） 二、被告人陈敬昌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月23日起至2023年5月22日止。罚金限于判决生效后五日内缴纳） 三、被告人黄可明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月23日起至2023年3月22日止。罚金限于判决生效后五日内缴纳） 四、被告人桂海亮犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月23日起至2022年9月22日止。罚金限于判决生效后五日内缴纳） 五、被告人周韬犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月23日起至2022年1月22日止。罚金限于判决生效后五日内缴纳） 六、被告人刘卫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于判决生效后五日内缴纳） 七、被告人申杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月23日起至2021年12月22日止。罚金限于判决生效后五日内缴纳） 八、被告人刘涛犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月23日起至2021年12月22日止。罚金限于判决生效后五日内缴纳） 九、被告人蔡延乐犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月23日起至2021年1月22日止。罚金限于判决生效后五日内缴纳） 十、由九被告人在本判决生效后五日内退赔被害人经济损失共计125625元（刘某10153元、唐某12497元、邓某10635元、马某16879元、蒋某4012元、俞某1278元、孙某11918元、赵某15984元、郭某15806元、李某9790元、陈某8172元、江某8501元）。 十一、将被公安机关冻结在案的被告人孙志登以下存款：1.招商银行成都分行6214××××8151账户中存款人民币120490.1元；2.中国银行黑龙江省分行1677××××7283账户中存款人民币14015.17元；3.中国民生银行6226××××6337账户中的存款17616.01元；4.中国工商银行绍兴分行1211××××7707账户中的存款11176.37元用于本判决第十项的退赔，余下款项用于缴纳孙志登应承担的罚金。 十二、对扣押在案的被告人孙志登的现金80030元、蔡延乐的现金600元、黄可明的现金780元、陈敬昌的现金1700元用于缴纳各自的罚金。 十三、对被告人蔡延乐退缴的违法所得13000元、被告人黄可明退缴的违法所得20000元、桂海亮退缴的违法所得15000元、申杰退缴的违法所得8000元、刘涛退缴的违法所得8000元、陈敬昌退缴的违法所得10000元予以没收，并对被告人孙志登、陈敬昌、周韬、刘卫的违法所得继续予以追缴。 十四、将扣押在案的被告人蔡延乐的纸条一张，被告人黄可明的黑色手包一个、疑似外币二十张，被告人桂海亮的身份证一张、深蓝色钱包一个、黑色手提包一个、驾驶证一本、社会保障卡一张，被告人陈敬昌的灰色钱包一个、灰色背包一个、社会保障卡一张予以发还；其余物品全部予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向四川省眉山市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。 审 判 长  文俊芳 人民陪审员  梅吉安 人民陪审员  黄彦军 二〇二〇年十一月十九日 书 记 员  任丽梅 四川省眉山市东坡区人民法院 刑事裁判文书附录 （2020）川1402刑初163号 附：相关法律及司法解释条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释 第二百四十一条对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定： …… （二）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决； ……