江苏省南京市秦淮区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0104刑初351号公诉机关南京市秦淮区人民检察院。被告人何翔，男，1983年11月23日出生于江苏省南京市，汉族，大学文化，住南京市江宁区，户籍地南京市鼓楼区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月20日被取保候审，同年9月24日被刑事拘留，同年10月31日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。辩护人徐士存，江苏六朝律师事务所律师。南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉[2020]342号起诉书指控被告人何翔犯诈骗罪，于2020年6月29日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚简易程序，本院于2020年8月12日决定转为普通程序。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察官迟晨出庭支持公诉，被告人何翔及其辩护人徐士存到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市秦淮区人民检察院指控，2011年至2019年，被告人何翔在平安银行（原深圳发展银行）南京分行担任户部街支行理财经理、新街口支行零售部副经理、建康支行行长助理（主持工作）期间，为了取得资金进行贵金属等高风险交易获利，向被害人谎称以“拼单”的方式代理认购信托计划，与被害人签订虚假的《＊＊资金信托计划代理投资协议》约定投资期限、收益，或者谎称代被害人购买平安银行发售的“日添利”等理财产品，骗取被害人投资款。后被告人何翔将上述钱款用于支付前期客户的本金、收益及购买房产，并在青岛齐鲁商品交易中心有限公司、大连大宗商品交易所等平台进行高风险投资造成巨额亏损，致被害人卜某、陈某等人投资款共计人民币4000余万元无法返还。2019年6月11日，被告人何翔至公安机关投案，后如实供述了上述犯罪事实。为证实上述指控事实，公诉机关提供了被告人何翔的供述和辩解，证人黄某、谢某、邓某等人的证言，被害人卜某、陈某、傅某1等人的陈述，江苏天宏华信会计师事务所有限公司出具的专项审计报告、银行交易明细、代理投资协议等证据。公诉机关认为，被告人何翔以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人何翔对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人何翔系自首，且认罪认罚；2、被告人何翔系初犯。综上，建议对被告人何翔从轻处罚。经审理查明，2011年至2019年，被告人何翔在平安银行（原深圳发展银行）南京分行担任户部街支行理财经理、新街口支行零售部副经理、建康支行行长助理（主持工作）期间，为了取得资金进行贵金属等高风险交易获利，向被害人谎称以“拼单”的方式代理认购信托计划，与被害人签订虚假的《＊＊资金信托计划代理投资协议》约定投资期限、收益，或者谎称代被害人购买平安银行发售的“日添利”等理财产品，骗取被害人投资款。后被告人何翔将上述钱款用于支付前期客户的本金、收益及购买房产，并在青岛齐鲁商品交易中心有限公司、大连大宗商品交易所等平台进行高风险投资造成巨额亏损，致卜某、陈某等六十名被害人投资款共计人民币4619万元无法返还。2019年6月11日，被告人何翔至公安机关投案，后如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1、被告人何翔的供述和辩解；2、被害人卜某、陈某、傅某1、傅某2、高某、顾某等人的陈述；3、证人黄某、谢某、邓某、徐某、朱某3、华某、吕某等人的证言；4、信托计划代理投资协议、银行回单、银行流水；5、专项审计报告；6、任职简历；7、集合资金信托计划说明书、信托合同、代理收付合同、代理推介合作协议等；8、齐鲁商品交易中心等平台交易记录；9、不动产信息查询结果证明；10、户籍资料、抓获经过等。本院认为，被告人何翔以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人何翔犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予采纳。被告人何翔主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人何翔认罪认罚，可以从宽处理。被告人何翔多次诈骗，且有诈骗老年人情形，酌情从重处罚。对辩护人提出的相关从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何翔犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二百万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2033年9月23日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人何翔退赔各被害人经济损失，其中，被害人卜某损失人民币746041.4元，被害人陈某损失人民币146495元，被害人傅某2、江某损失人民币1794077元，被害人傅某1损失人民币539458元，被害人高某损失人民币897318元，被害人顾某损失人民币142941.7元，被害人郭某1损失人民币200000元，被害人郭某2损失人民币34758元，被害人火裕凤损失人民币2369015元，被害人贾某损失人民币321099元，被害人黎某损失人民币329203元，被害人刘某1损失人民币247501元，被害人刘某2损失人民币900000元，被害人刘某3损失人民币3478658元，被害人刘某4损失人民币287352元，被害人刘某5损失人民币427949元，被害人刘某6损失人民币837939元，被害人陆某损失人民币430761元，被害人毛某1损失人民币555518元，被害人毛某2损失人民币664294元，被害人毛某3损失人民币1040149元，被害人潘某损失人民币171758.2元，被害人石某损失人民币43670.7元，被害人孙某损失人民币766396元，被害人汤某损失人民币471865元，被害人田某损失人民币463017元，被害人滕某损失人民币332440元，被害人王某1损失人民币680000元，被害人王某2损失人民币354697元，被害人王某3损失人民币149997元，被害人王某4损失人民币434252元，被害人王某5损失人民币1984485元，被害人王某6损失人民币809542元，被害人吴某损失人民币139186元，被害人武某损失人民币1380349元，被害人夏某1损失人民币805775元，被害人夏某2损失人民币347497元，被害人杨某损失人民币632999元，被害人姚某1损失人民币255573元，被害人姚某2损失人民币933085元，被害人余某1损失人民币1183809元，被害人余某2损失人民币132755元，被害人余某3损失人民币252273元，被害人余某4损失人民币700000元，被害人俞某1损失人民币786196元，被害人俞某2损失人民币116927元，被害人俞某3损失人民币392940元，被害人袁某损失人民币1526729元，被害人张某1损失人民币761519.25元，被害人张某2损失人民币261831元，被害人章某损失人民币730485元，被害人赵某损失人民币2751967元，被害人钟某损失人民币281314元，被害人周某1损失人民币557136元，被害人周某2损失人民币747149元，被害人周某3损失人民币4134480元，被害人朱某1损失人民币504166.8元，被害人朱某2损失人民币767369元，被害人董某损失人民币2053845.5元；查封在案的南京市鼓楼区房产、南京市鼓楼区中央路399号二期地下车库负一层7号车位依法处置后，按比例返还各被害人（以执行时的实际价值计入退赔数额）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马巍人民陪审员  裘盈人民陪审员  李敏二〇二〇年十一月十一日见习书记员  陶瑜