江西省兴国县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0732刑初210号公诉机关江西省兴国县人民检察院。被告人周艳军，男，1979年8月3日出生于湖北省石首市，汉族，小学文化，居民，住石首市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月11日被福建省厦门铁路公安处漳州车站公安派出所民警抓获，同年1月16日被兴国县公安局刑事拘留，2月18日被执行逮捕。现羁押于兴国县看守所。指定辩护人李志龙，江西伦诚律师事务所律师。兴国县人民检察院以兴检一部刑诉〔2020〕166号起诉书指控被告人周艳军犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月25日向本院提起公诉。本院于同年10月10日立案，并依法组成合议庭，于10月26日公开开庭审理了本案。兴国县人民检察院指派检察员王**华、检察官助理王**出庭支持公诉，被告人周艳军及其指定辩护人李志龙到庭参加诉讼。现已审理终结。兴国县人民检察院指控：2019年6月，被告人周艳军与刘某1、王某1（均另案处理）等人结识后，得知刘某1、王某1有银行卡出售，便联系好上家，以1300～1500元/套不等的价格向刘小平、王某1收购银行卡。其中，向刘某1收购120套，向王某1收购90套，非法获利4万余元。2020年1月11日，被告人周艳军被抓获归案。被告人周艳军非法持有他人银行卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。建议对被告人处以三年七个月以上四年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关对其指控提供了以下证据予以证实：1．户籍证明、无犯罪记录证明，证明被告人已满十八周岁，达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力，无前科。2．证人黄某2、谢某1、谢某2、伍某、郭某、曾某1、欧某、康某、吕某1、曾某2、廖某1、钟某1、钟某2、凌某、饶某、谢某3、黄某1、洪某1、龚某、叶某、曾某3、钟某3、钟某4、刘某、雷某、钟某5、邱某1、江某的证言，证明2018年10月至2019年11月，各人将自己办理或者收购的银行卡分别出售给刘某1、王某1，或者介绍他人出售银行卡给刘某1、王某1，或者互相之间收购、出售银行卡的情况。3．同案人刘某1的供述，证明2018年6、7月至2019年11月，其分别收购钟某1、钟某4、李某1、李某2、韩某1、张某1、罗某1、饶某1、黄某3等人的银行卡，以及收购黄某2、谢某1、雷某1、钟某5、邱某1等人从他人手中收购的银行卡，贩卖给“王总”、许某1和周艳军。要求银行卡开通网银，要有四件套，即手机卡、银行卡、Ｕ盾、手机卡和银行卡开卡人的身份证正反面照片，银行卡取款密码设置为123321，网银和Ｕ盾的登录密码设置为ａａ123321。2019年6月开始，其以1800元/张卖给周艳军银行卡有160多张，按照周艳军发给其的收件地址和收件人通过快递邮寄的方式发过去。贩卖给周艳军的银行卡都制作了表格，表格上注明了开卡人名字、身份证号码、银行名称、银行卡号、取款密码、U盾密码等。收付款都是通过微信或者支付宝转账。4．同案人王某1的供述，证明2019年9月至11月，其收购他人的银行卡20多张然后以800元／张贩卖给周艳军，分别是黄某2、谢某1、谢某2、刘某2、雷某、吕某2、郭某、肖某1、黄某1等人的。5．扣押决定书、清单，证明公安机关扣押了被告人的“vivo”NEXA、“华为”LKM-AL00b手机各1部。6．电子数据检查笔录，证明公安机关对被告人的“vivo”NEXA手机进行数据分析，提取涉案的电子数据的情况。7．手机截屏，证明从被告人手机中提取并截屏其本人的支付宝账号及名称、微信号及昵称（2个），被告人的上家“伟子”、“小毛”的微信号及昵称，王某1的微信号及昵称、支付宝账号及昵称（2个），刘某1的微信号及昵称，经被告人确认属实。8．提取笔录以及从被告人手机中提取的交易记录截图，证明2019年8月29日至11月2日，被告人通过支付宝转账给王某1共计16.39万元。9．银行卡客户统计表，证明经刘某1确认的其收购并出售的银行卡的相关信息，银行卡客户姓名包括曾某2、张某2、林某1、洪某2、钟某6、谢某4、邓某1、钟某5、林某2、曾某4、谢某3、廖某2、邱某2、方某、钟某4、张某3、刘某1、黄某4、曾宪清、廖某3、黄某2、张某4、刘某3、曾某3、刘某4、杨某1、李某2、邱某1、欧某、李某3、刘某8、谢某2、谢某1、谢某5、韩某1、吕某2、吕某1、钟某7、郭某、钟某8、李某4、李某1、刘某5、刘某6、饶某2、潘某、廖某1、凌某、钟某3、伍某、李某5、钟某1、张某1、罗某1、刘某2、饶某、张某5、江某、雷某、谢某6、康某、刘某7、黄某2、钟某9、李某6。银行卡共计151张。10．辨认笔录，证明被告人分别辨认出王某1、刘某1，刘某1辨认出被告人。11．抓获经过，龙海市看守所《临时羁押收押证明》，证明被告人因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被列为网上在逃人员，于2020年1月11号被厦门铁路公安处漳州车站公安派出所民警抓获，临时寄押于福建省龙海市看守所。12．被告人周艳军的供述，证明2019年6、7月，其经人介绍认识王某1，后通过王某1认识刘某1。其介绍王某1贩卖了大概90套银行卡，介绍刘某1贩卖了大概120套银行卡，每套银行卡价格为1300～1500元，包括1张银行卡、1张电话卡、1个U盾和银行卡开卡人的身份证正反面照片。然后，贩卖给上家刘灼华（“小毛”）、曾伟（“伟子”）。上家将收购银行卡的钱通过微信或者支付宝转给其，其从中扣除200元/套，剩余的钱通过微信或者支付宝转给王某1和刘某1，赚取200元/套的差价。上家将收件人和收件地址发给其，其再转发给王某1和刘某1，由王某1和刘某1通过邮寄的方式将贩卖的银行卡寄到指定的地点。其根据上家的要求，会要求王某1和刘某1将每次邮寄的银行卡制作一张表格发给其，表格内容包括客户姓名、身份证号码、银行名称、银行卡号、取款密码、U盾密码、手机号码等。被告人周艳军辩称其只是在中间做介绍，自己没有收购银行卡，也不存在非法持有他人银行卡。指定辩护人李志龙提出的辩护意见是：1．对公诉机关指控被告人周艳军的犯罪事实和罪名不持异议；2．被告人具有以下从轻处罚情节：（1）坦白；（2）初犯，认罪态度好；（3）社会危害性不大，主观恶性小。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。公诉机关指控被告人周艳军的事实清楚，提供的证据经被告人及其指定辩护人质证均无异议，证据与本案有关联，来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互印证一致，确实、充分，本院予以确认。本院认为：被告人周艳军收购他人信用卡后进行出售，从中牟利，属于非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人的罪名成立，本院予以确认。被告人提出的辩解意见，属于对法律的错误理解，与法律规定不符，本院不予采纳。被告人依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。指定辩护人提出被告人具有坦白情节，系初犯的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关提出的对被告人的量刑建议，有事实和法律依据，本院予以采纳。为了维护国家的信用卡管理制度，惩治犯罪，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第三项的规定，判决如下：一、被告人周艳军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月11日起至2023年8月10日止）。（罚金限被告人周艳军在判决发生法律效力第二日起三个月内缴纳）。二、作案工具“vivo”NEXA手机一部，予以没收，由扣押的公安机关上缴国库；三、责令被告人周艳军退赔犯罪所得赃款四万元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赖怀鸿人民陪审员  罗小连人民陪审员  赖 琦二〇二〇年十一月十日书 记 员  雷贻龙