包头市青山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）内0204刑初312号 公诉机关包头市青山区人民检察院。 被告人张某，男，1986年7月3出生，户籍所在地及捕前住山西省临汾市。2020年2月27日因涉嫌诈骗罪被包头市公安局青山区分局刑事拘留，2020年4月2日经包头市青山区人民检察院批准，于同日被包头市公安局青山区分局逮捕。现羁押于包头市青山区看守所。 指定辩护人翟敏，内蒙古云浩律师事务所律师。 包头市青山区人民检察院以青检一部刑诉[2020]137号起诉书指控被告人张某犯诈骗罪，于2020年7月3日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。包头市青山区人民检察院指派检察员谷某出庭支持公诉。被告人张某及其指定辩护人翟敏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 包头市青山区人民检察院指控，2019年7月份，被告人张某从微信群里认识一个微信号为×××，微信名×××的微信好友，此人向其购买银行卡、手机号、微信号，张某明知他人将银行卡、微信号用于实施网络诈骗，仍以每个月支付500元的价格从师建民户名为师建民的招商银行卡（卡号：×××）一张、手机号为151XXXX****，张某以每个月支付800元的价格将该银行卡、手机号、微信号、U盾（俗称“四件套”）邮寄给微信号为×××，微信名×××的微信好友。此人在网络上虚构为他人办理驾驶证的事实，于2019年9月19日和2019年9月22日分别诈骗被害人李某1、李某2共计11100元人民币。李某1、李某2均是根据此人的指示将钱款转入师建民的招商银行卡内，并被他人取现。为此，公诉机关出具了物证、书证、被害人的陈述、被告人的供述和辩解、提取笔录、光盘二张等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人张某以非法占有为目的，与他人结伙，明知他人实施网络诈骗仍为他人提供银行卡、微信号，骗取他人财物共计11100元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人张某到案后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以对其从轻处罚。建议依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定惩处。建议判处被告人张某一年有期徒刑，并处罚金2000元。 被告人张某对其实施的基本犯罪事实无异议，对指控的诈骗罪罪名有异议，其辩称自己并未有伙同他人共同诈骗被害人的故意，只是给他人提供信用卡“四件套”，从中争取差价，后来是因未按时支付费用其才得知对方可能实施诈骗行为。其辩护人的辩护意见有：1.对公诉机关指控被告人张某买卖卡的基本犯罪事实不持异议，但对指控诈骗罪的罪名及事实有异议，认为被告人张某没有伙同他人共同诈骗的主观故意，客观上其也没有实施共同诈骗行为，其行为系使用有偿方式换取他人信用卡信息资料，又非法向他人提供信用卡信息，妨害了信用卡管理秩序，应当构成非法提供信用卡信息罪；2.被告人张某到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，且认罪认罚；3.被告人张某没有犯罪前科，建议对其从轻处罚。 经审理查明，2019年7月份，被告人张某从微信群里认识一个微信名×××（微信号为×××）的微信好友，此人向其发出购买银行卡、手机号、微信号的需求。后张某从师建民处取得户名为师建民的招商银行卡（卡号为×××）一张、手机号码为151XXXX****一个，又以800元的价格将该银行卡、手机号、微信号（×××）、U盾（俗称“四件套”）邮寄给微信名×××（微信号为×××）的微信好友。此人在网络上虚构为他人办理驾驶证的事实，于2019年9月19日和2019年9月22日分别骗取被害人李某1、李某2共计11100元人民币，并指示将钱款转入师建民的上述招商银行卡内，后被他人取现。 案发后，包头市公安局青山区分局刑侦大队民警于2020年2月26日，在山西省临汾市××区将被告人张某抓获。 证实上述事实的证据如下： 1.物证、书证： （1）扣押物品、文件清单及照片，证明公安机关从被告人张某处扣押手机14部及记录有涉案手机号码等内容的黑色笔记本等物品； （2）常住人口信息及无犯罪前科证明，证明被告人张某的自然身份信息及达到刑事责任年龄，且无犯罪前科； （3）到案经过及受、立案经过，证明2019年12月19日李某2至包头市公安局青山区分局报案被骗，公安机关于同日立案，2020年2月26日在山西省临汾市××区将被告人张某抓获； （4）公安机关出具的情况说明，证明①师建民、微信名为×××、微信名为无敌幸运星三人，因张某仅能提供三人微信号，无法提供具体住址及身份信息，故对上述三人还在进一步查找中；②张某供述与shi1503571****微信聊天记录中语音内容在抓获张某后已无法打开，故无法提取微信中语音聊天的内容； （5）李某2、李某1提供向户名为师建民的银行卡转账的微信转账记录；李某2提供的与微信名为男前豆腐、微信号为×××的微信聊天记录，证明其支付钱款办理驾驶证被骗的事实；公安机关提取的张某使用微信号×××与微信号×××之间的聊天记录。 2.李某2的陈述，证明其曾联系微信号为×××、微信昵称为男前豆腐办理驾驶证，转账到对方微信账户及指定的户名为师建民的银行卡中共计9600元，后证没办下来且被拉黑，最终得知被骗报案的事实经过。 3.李某1的陈述，证明其曾联系微信号为×××的人通过微信聊天给对方提供的户名为师建民的银行卡转款1500元用于办理摩托车驾照，后对方失去联系，其得知被骗的事实经过。 4.被告人张某的供述与辩解，证明其从微信群里认识一个微信号为×××，微信名×××的微信好友，此人向其购买银行卡、手机号、微信号，后其以500元的价格从师建民处购买手机号为151XXXX****、户名为师建民的招商银行卡（卡号：×××）一张，又以800元的价格将该银行卡、手机号、微信号、U盾（俗称“四件套”）邮寄给微信名×××的微信好友赚取差价，期间得知对方可能通过代办驾驶证骗取他人钱财的事实经过。 5.提取笔录，证明公安机关从被告人张某、李某2、李某1手机中提取微信聊天记录及转账记录、从张某黑色笔记本中提取记录内容以固定证据的过程及结果；搜查笔录，证明公安机关在被告人张某的家中搜查出手机14部及记录有涉案手机号码等内容的黑色笔记本等物品。 6.视听资料：光盘二张，证明公安机关调取的相关银行流水及电子卷宗材料。 以上证据均合法收集，证据间相互关联印证，并经法庭质证核实，本院依法予以确认。 本院认为，被告人张某违反金融管理秩序，非法提供他人信用卡信息资料，使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，且实际造成他人财物受损的危害后果，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人张某构成诈骗罪，经查，根据微信聊天记录、被告人张某的供述等证据能够证明，被告人张某客观上实施了通过倒卖银行卡赚取差价的行为，主观上具有非法提供信用卡信息的故意，而并无证据证明被告人张某具有与微信名×××（微信号为×××）的微信好友共同实施诈骗被害人钱财的主观故意，不能将其在转卖信用卡过程中得知买主可能用以实施诈骗的情节来推定其具有伙同他人共同诈骗的故意，而况涉案相关人员并未查找到，是否存在共同诈骗的共谋及行为的事实并无证据予以证明，故公诉机关指控其结伙他人共同实施诈骗进而构成诈骗罪的罪名因指控证据不足而不能成立，本院依法予以纠正。被告人张某及其辩护人提出的辩护意见符合事实和法律的规定，予以采纳。被告人张某到案后如实供述自己非法提供他人信用卡信息（名为师建民的银行卡）的犯罪事实，可对其从轻处罚。根据被告人的犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人张某犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元。 （有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年2月27日起至2020年12月26日止。罚金于本判决书生效后十日内向本院缴纳。） 二、公安机关扣押的VivoY81黑色手机和黑色笔记本依法予以没收，其余涉案物品由扣押机关依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  孙锦民 审 判 员  王 静 人民陪审员  李志慧 二〇二〇年十一月十八日 书 记 员  张秀茹 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的； （二）非法持有他人信用卡,数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。