广西壮族自治区藤县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)桂0422刑初241号 公诉机关广西壮族自治区藤县人民检察院。 被告人李安喜（绰号“安总”），男，1969年6月20日出生，汉族，广西壮族自治区藤县人，初中文化，个体户，住藤县。因涉嫌集资诈骗罪，于2020年2月25日被刑事拘留，同年3月31日被逮捕。现羁押于藤县看守所。 广西壮族自治区藤县人民检察院以藤检刑诉〔2020〕218号起诉书指控被告人李安喜犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。藤县人民检察院指派检察员何燚杰出庭支持公诉，被告人李安喜到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2008年至2014年7月期间，被告人李安喜以经营造船生意需要资金周转等为由，在不具备吸收社会公众存款职能以及未经有关部门依法批准的情况下，通过朋友向社会公众公开宣传，以承诺给付借款金额1.5%至6%不等的高额月利息作为诱饵，先后非法吸收了陈海新、叶豪、刘云勇、莫若萍、胡在健等47人的巨额借款（详见起诉书附表）。经鉴定，李安喜非法吸收的借款金额共计人民币39848000元（以下币种均为人民币），其中还本付息金额为16209150元，获利金额为23638850元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解等证据。 公诉机关认为，被告人李安喜违反国家金融管理法规，未经批准非法向社会公众吸收资金，共计39848000元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李安喜还了部分资金，归案后如实供述，认罪认罚，建议对李安喜在有期徒刑六年十个月至七年八个月的幅度内量刑，并处罚金。 被告人李安喜对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2008年至2014年7月期间，被告人李安喜以经营造船生意需要资金周转等为由，在不具备吸收社会公众存款职能且未经有关部门批准的情况下，以给付高额利息为诱饵，通过朋友向社会公众公开宣传，先后非法吸收了陈海新、叶豪、刘云勇等人的巨额借款。经鉴定，2008年至2014年7月期间，李安喜非法吸收借款的金额为39848000元，已还本付息的金额为17646650元。（详见附表） 另查明，民警在李安喜处扣押粉红色华为手机一部。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、抓获经过、现场检测报告书、户籍证明、扣押决定书、借款协议书、借条、收条、借据、民间借贷合同、个人借款合同等若干份，中国邮政储蓄银行藤县支行、广西藤县桂银村镇银行、中国银行、农村信用社、北部湾银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行提供的材料、附协助查询财产通知书、调取证据通知书，桂林银行贷款情况、桂银流动资金借款合同、抵押合同、抵押物清单、贷款支付凭证，个人消费类汽车贷款合同、抵（质）押物清单及还款情况，中国建设银行个人住房借款申请书、借款合同及还款情况，信用社贷款材料，梧州市海事局提供船舶登记信息查询结果，附调取证据通知书，李安喜船舶登记、转让情况，船舶买卖合同、交接文件，船舶共有人协议书，船舶建造合同、船舶交接文书，船舶共有人协议书，北海海事法院（2016）桂72民初313号、（2018）桂72民初288号民事判决书，北海海事法院执行裁定书，证明，机动车信息查询结果单，协助查询财产通知书，查封决定书、查封清单，调取证据通知书、设立登记材料、会计师事务所报告书、财务申报材料，被害人陈述，转账凭证，证人证言，搜查证、搜查笔录，辨认笔录，司法会计鉴定意见书，被告人李安喜的供述及辩解等证据证实，足以认定。 关于被告人李安喜还本付息的金额问题。公诉机关认定被告人李安喜还本付息的金额为16209150元，其中李安喜还给黄位成的金额为0。经查，自2009年10月-2014年2月李安喜转账给黄位成累计143.75万元。结合被告人李安喜供述其有还钱给黄位成，黄位成陈述其与李安喜之间的银行资金流水都是借款和还利息的流水。根据现有证据足以认定被告人李安喜已偿还143.75万元给黄位成。公诉机关对该部分还本付息金额未予认定，本院予以纠正。 关于公诉机关认定卢尚科、李建阳、梁保森、邓国敏、周家混5人共同借款80万给李安喜的问题。经查，卢尚科一人报案称其与同事李建阳、梁保森、邓国敏、周家混一起共借了280万元给李安喜，但后来卢尚科补充笔录陈述借给李安喜的80万元都是其一人出资。李建阳、梁保森、邓国敏、周家混未报案，只有梁保森的一份笔录陈述其5人共同集资280万元借给了李安喜，另外3人没有任何信息。卢尚科提供的广西农村信用社转账业务凭证证实卢尚科转账80万元给李安喜，该证据有详细的信息，且卢尚科、李安喜双方认可，本院予以确认。卢尚科提供的中国农业银行业务回执显示杨文章于2012年9月27日转账80万元给刘英桥；卢尚科提供的银行流水未显示交易双方的详细信息；仅凭该两份证据无法认定是这些款项是给李安喜的借款。综合现有证据，应认定卢尚科借款80万元给李安喜。公诉机关认定卢尚科、李建阳、梁保森、邓国敏、周家混5人共同借款80万给李安喜的事实，因证据不充分，本院予以纠正。 本院认为，被告人李安喜违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李安喜犯非法吸收公众存款罪罪名成立，依法应追究其刑事责任。被告人李安喜非法吸收公众存款39848000元，根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定属于“数额巨大或者有其他严重情节”，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人李安喜归案后，如实供述其罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法予以从轻处罚。被告人李安喜退还了部分资金给被害人，酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）项及第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李安喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年2月25日起至2027年2月24日止。所处罚金，限于判决生效后十日内缴纳，逾期则强制缴纳。） 二、责令被告人李安喜退赔各被害人的经济损失（详见附表）。 三、扣押李安喜的手机一部，发还给李安喜。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向梧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  魏朝菊 审 判 员  温云兰 人民陪审员  岳贻林 二〇二〇年十一月十七日 书 记 员  李威进 附表： 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。