杭州市下城区人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）浙0103民初1356号 原告：中国华融资产管理股份有限公司浙江省分公司。营业场所：杭州市上城区开元路19-1,19-2号。 负责人：史杰文，总经理 委托诉讼代理人：朱建忠、陈松松,浙江广诚律师事务所律师。 被告：浙江先登科技发展股份有限公司(原先登控股集团服份有限公司)，住所地湖州市双林镇阳道工业区。 法定代表人：干梅林，职务：董事长。 委托诉讼代理人：邱占芬、费张正，浙江泽大（湖州）律师事务所律师。 被告：湖州南浔南方新世界商业开发有限公司，住所地湖州市南浔镇梅月当路南江南路东。 法定代表人：许坤良。 被告：湖州南浔南方置业有限公司，住所地湖州市南浔经济开发区同心村综园路2299号。 法定代表人：许坤良。 被告：许坤良，男，1954年8月29日出生，汉族，住浙江省湖州市南浔区。 被告：邱玲妹，女，1954年2月3日出生，汉族，住浙江省湖州市南浔区。 原告中国华融资产管理股份有限公司浙江省分公司（以下简称华融资产浙江分公司）为与被告浙江先登科技发展股份有限公司（以下简称先登科技公司）、湖州南浔南方新世界商业开发有限公司、（以下简称南方新世界公司）、湖州南浔南方置业有限公司（以下简称南方置业公司）、许坤良、邱玲妹金融不良债权追偿纠纷一案，于2020年3月16日向本院起诉。本院于同日立案受理后，依法适用普通程序组成合议庭审理，并于2020年9月18日公开开庭进行了审理。原告华融资产浙江分公司的委托代理人朱建忠、被告先登科技公司的委托诉讼代理人邱占芬、费张正到庭参加诉讼。被告南方新世界公司、南方置业公司、许坤良、邱玲妹经本院公告送达，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告华融资产浙江分公司向本院提出诉讼请求：1.判令五被告对浙江南方通信集团股份有限公司拖欠平安银行杭州分行的贷款本金16189653.18元以及相应利息（含罚息、复利）4472347.08元承担连带保证责任，并立即支付给原告［利息（含罚息、复利）暂计算2019年11月30日；2019年12月1日至贷款还清之日的利息（含期内利息、罚息、复利）按照案涉《贷款合同》约定和法律规定计算］；2.判令本案全部诉讼费用由各被告共同负担。事实和理由：2015年12月8日平安银行股份有限公司杭州分行(以下简称“平安银行杭州分行”)与浙江南方通信集团股份有限公司(以下简称“南方通信”)签订了合同编号为平银杭营综字20151208第002号《综合授信额度合同)一份。 2015年12月8日,平安银行杭州分行分别与被告先登控股集团股份有限公司签订了合同编号为平银杭营额保字20151208第005号《最高额保证担保合同》一份;与安吉南方铜业有限公司签订了合同编号为平银杭营额保字20151208第006号《最高额保证担保合同》一份;与被告湖州南浔南方新世界商业开发有限公司(保证人)签订了合同编号为平银杭营额保字20151208第007号《最高额保证担保合同》一份;与被告许坤良、邱玲妹(保证人)签订了合同编号为平银杭营额保字20151208第008号《最高额保证担保合同》一份,与被告湖州南浔南方置业有限公司(保证人)签订了合同编号为平银杭营额保字20151208第010号《最高额保证担保合同》一份,合同约定:上述保证人对案涉《综合授信额度合同》项下债务人即南方通信所应承担的债务本金2000万元及利息、复利、罚息及实现债权的费用承担连带保证责任;保证期间为本合同生效日起至主合同项下具体授信的债务履行期限届满之日后两年等等。 2015年12月8日,平安银行杭州分行与南方通信签订了合同编号为平银杭营贷字20151208第002号《贷款合同》,约定:贷款金额人民币2000万元;贷款期限自2015年12月8日起至2016年12月5日止;贷款利率为5.22%;贷款到期或提前到期,借款人未能按约定偿还贷款的,贷款人有权根据实际逾期天数从逾期之日起对贷款本金按照本合同约定的利率加50%计收罚息;对不能按时支付的利息,按罚息利率计收复利等等。平安银行杭州分行于2015年12月8日向南方通信发放贷款2000万元。但合同签订后,南方通信、各被告未按合同约定及时足额支付贷款利息。经平安银行杭州分行多次催要,保证人先登控股集团股份有限公司于2016年6月17日代偿了2016年3月20日当期的利息;后于2017年3月17日代偿了300万元本金。南方通信已于2016年3月18日被湖州市中级人民法院裁定破产清算并指定南浔区人民法院审理,平安银行杭州分行已申报债权,案涉贷款本息已经破产管理人审查确认。安吉南方铜业有限公司已于2017年9月13日被安吉县人民法院裁定破产清算。2019年6月27日南浔区人民法院裁定终结南方通信破产程序,2019年3月19日安吉县人民法院裁定终结安吉南方铜业有限公司破产程序。 2017年3月21日,平安银行杭州分行划扣138,82元归还本金;2017年9月7日和2018年2月2日,平安银行杭州分行分别受偿405104元和405104元,共计810208元用于归还本金。其余款项各被告均未偿还。 2018年8月24日,平安银行杭州分行将对南方通信涉案合同的主从权利以及相关权益等转让给了原告,并与原告在2018年10月30日的《浙江法制报》发布了债权转让通知暨债务催收联合公告,对主从债务人进行了告知并进行了催收。 原告认为,南方通信与平安银行杭州分行签订的贷款合同以及与上述被告所签订的保证合同均合法有效,现南方通信破产,各被告应承担相应的担保责任。上述各被告未按约履行清偿责任均构成违约。原告作为债权受让人,有权要求各被告向原告履行义务。为维护原告合法权益,原告现提起诉讼,请求判令所请。 被告先登科技公司辩称，第一，平安银行杭州分行授意浙江南方通信集团股份有限公司伪造提供虚假贷款资料，并在审核中予以通过，其行为是涉嫌违法发放贷款，平安银行以及信贷业务员在办理该笔贷款过程中并未对申请借款人进行认真、细致、完整深入的审查，明知申请借款人不符合条件，明知该贷款系掉头续贷，且借款发放后虽然程序性的进入了南方特种钢丝绳厂账户，但是随后款项即进入南方通讯公司指定账户，其真实用途根本不是购买原材料，而是用于前一笔贷款的调头借款，且平安银行对于贷款资金去向不做任何审查、视而不见，案涉贷款系在贷款银行与主债务人浙江南方通信集团股份有限公司恶意串通的情形下发生的违法发放贷款。第二，先登科技公司就案涉贷款已经向湖州市公安局南浔分局报案，该局已经于2020年9月8日以涉嫌违法发放贷款罪案由初步受理了该案，上述刑事案件侦查处理结果，将影响案涉贷款合同以及保证合同的效力。根据民诉法第一百五十条第50第五项之规定，被告先登科技公司请求贵院依法裁定中止案件审理或者驳回原告起诉；第三，平安银行杭州分行是违法发放贷款，并非债务人骗取贷款，根据合同法第52条之规定，案涉贷款合同无效；第四，先登科技公司作为担保人，不存在任何过错，无需承担民事责任。根据担保法第五条之规定，贷款主合同无效，作为从合同的本案最高额保证合同无效，且先登科技公司作为担保人不存在任何过错。案涉贷款系平安银行与浙江南方通信集团股份有限公司恶意串通违法发放贷款，造成的相应法律后果先登科技公司无需承担任何的民事责任。综上，先登科技公司认为案涉贷款的贷款银行违法放贷、贷款主合同无效，先登科技公司签订的最高额保证合同无效。 被告南方新世界公司、南方置业公司、许坤良、邱玲妹未作答辩。 在案件审理过程中，湖州市公安局南浔区分局发函至本院，就平安银行湖墅支行向浙江南方通信集团股份有限公司发放贷款存在违法发放贷款嫌疑，已于2020年9月8日受理此案;后该局再次发函至本院,告知就浙江南方通信集团股份有限公司涉嫌骗取贷款罪于2020年11月6日立案侦查。 另查明，浙江南方通信集团股份有限公司与南方新世界公司、南方置业公司法定代表人均为许坤良，南方通信集团股份有限公司与南方新世界公司、南方置业公司为关联企业。 再查明,先登控股集团股份有限公司后更名为浙江先登科技发展股份有限公司。 本院认为，最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”。浙江南方通信集团股份有限公司已于2020年11月6日因涉嫌骗取贷款罪由湖州市公安局南浔区分局立案侦查，本案中保证人被告南方新世界公司、南方置业公司法定代表人均为许坤良，与主债务人浙江南方通信集团股份有限公司系关联公司，不能排除与公安机关正在侦查的浙江南方通信集团股份有限公司骗取贷款存在经济犯罪嫌疑，故本案应待相关职能部门认定后进行处理。如经相关职能部门认定，不能确定本案属犯罪性质的，当事人仍可依法通过民事诉讼途径解决民事权益争议。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项、第一百七十条第一款第（二）项，最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下： 一、驳回原告中国华融资产管理股份有限公司浙江省分公司的起诉； 二、本案移送至湖州市公安局南浔区分局。 案件受理费145110元（原告已预交），保全费5000元，合计150110元，退还原告中国华融资产管理股份有限公司浙江省分公司。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省杭州市中级人民法院，案件受理费按照不服本院判决部分的上诉请求另行书面通知。 审 判 长 张 悦 人民陪审员 郭 剑 人民陪审员 俞升华 二〇二〇年十一月十六日 代书 记员 孙梦娜