河南省禹州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）豫1081刑初51号 公诉机关河南省禹州市人民检察院。 被告人王如长，男，1967年11月6日出生，汉族，硕士研究生，任河南国金投资担保有限公司、河南国之鑫电子科技有限公司、河南国之鑫企业管理咨询有限公司、河南国金金融服务有限公司法定代表人、执行董事兼总经理，户籍所在地河南省禹州市，住河南省禹州市滨河路市。因涉嫌非法吸收公众存款，2019年4月16日被禹州市公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2019年5月22日经禹州市人民检察院批准，2019年5月23日被禹州市公安局逮捕。 辩护人李淑丽，北京华泰（郑州）律师事务所律师。 辩护人刘明玉，河南佐相律师事务所律师。 被告人刘红军，男，1970年8月8日出生，汉族，高中毕业，河南国金投资担保有限公司禹州地区业务实际负责人，户籍所在地河南省禹州市，住河南省禹州市。因犯挪用资金罪，2001年12月26日被禹州市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。因涉嫌非法吸收公众存款，2019年4月15日被禹州市公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2019年5月22日经禹州市人民检察院批准，2019年5月23日被禹州市公安局逮捕。 辩护人葛玉春，河南光宇律师事务所律师。 禹州市人民检察院以禹检二部刑诉（2020）5号起诉书指控被告人王如长、刘红军犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，禹州市人民检察院指派检察员王晓晓出庭支持公诉。被告人王如长及其辩护人李淑丽、刘明玉，被告人刘红军及其辩护人葛玉春到庭参加诉讼。现已审理终结。 禹州市人民检察院指控： 2010年至2015年期间，被告人王如长以河南国金投资担保有限公司的名义任命刘红军为该公司禹州分公司的负责人，由刘红军在禹州市西大街租赁民房作为办公地点，借用未经有关部门依法批准的“河南国金投资担保有限公司禹州分公司”系合法经营的名义通过散发传单和将社会人员发展为公司业务员等方式向社会公开宣传，以国金融资理财零风险、高利息为诱饵非法吸收公众存款，所吸收存款大部分由禹州分公司直接放贷给个人、企业后无法收回。经鉴定，被告人王如长伙同刘红军以“河南国金投资担保有限公司禹州分公司”的名义吸收存款本金33,070,630.00元，涉及228人732笔，已付本金65,000.00元，已付利息3,24,900.00元。截止2018年3月12日未付本金余额32,725,630.00元，扣除已付利息后余额为29,479,730.00元。被告人刘红军以个人名义出具借条、收据的方式吸收公众存款本金1,000,000.00元，涉及3人3笔，已付本金0元，已付利息124,200.00元。截止2018年3月12日未付本金余额1,000,000.00元，扣除已付利息后余额为875,800.00元。此外，被告人刘红军还以“禹州市锦胜金融服务外包有限公司”名义吸收存款本金700,000.00元，涉及1人2笔，扣除已付款项外尚有600,000.00元至今不能归还。 2015年6月，被告人王如长以河南国之鑫电子科技有限公司有望上市可募集原始股为由安排刘红军在禹州市向公众变相吸收公众存款，上述所募集的股金中的一百多万元由刘红军转给河南国金投资担保有限公司。经鉴定，被告人王如长伙同刘红军以“河南国之鑫电子科技有限公司”的名义涉嫌非法吸收公众存款本金2,520,000.00元，涉及12人13笔，已付本金0.00元，已付利息0.00元。截止2018年3月12日未付本金余额2,520,000.00元，扣除已付利息后余额为2,520,000.00元。 针对上述指控，公诉机关提供的证据有：1、被告人供述；2、证人证言；3、书证；4、鉴定意见5、视听资料等。 公诉机关认为，被告人王如长、刘红军非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，系共同犯罪。被告人刘红军到案以后能够如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。诉请依法判处。 被告人王如长对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议，辩解称未委托刘红军成立禹州分公司，不知道刘红军吸收存款。 辩护人李淑丽、刘明玉对起诉书指控被告人王如长的罪名及事实有异议，提出辩护意见如下：一、关于本案中犯罪故意和共同犯罪的问题。1、非法吸收公众存款罪的主观上要有犯罪故意，并且要求行为人没有非法占有目的。王如长从未成立禹州分公司也未授权任何人成立禹州分公司。股金单上加盖的是河南国金金融服务有限公司的公章，此公司2014年5月份才成立。王如长没有非法吸收公众存款罪的犯罪故意。2、王如长并不参与刘红军的公司管理，也不领取报酬，刘红军的禹州分公司的吸储放贷行为王如长并未参与，王如长没有非法吸收公众存款的行为发生。3、河南国之鑫电子科技有限公司发行原始股所募集资金不应属于王如长的吸收金额，公司上市发行原始股是合法行为，王如长给予刘红军原始股时没有向不特定多数人吸收资金的故意，刘红军交给王如长的一百多万元是王如长正常发行原始股的股金。根据最高人民检察院《人民检察院办理羁押必要性审查案件规定（试行）》和《最高人民法院关于认真学习贯彻习**总书记在民营企业座谈会上重要讲话精神的通知》精神，不应对王如长追究刑事责任。二、关于本案金额的认定。到期后未实际归还本金，而是直接再次变更股金单，再次参与投资，对于存在续借行为的借款，只能认定初次的借款数额。利用到期利息继续投资续存，该利息不是投资人的实际出资额，应当予以扣除。即便最终判决没有从犯罪金额中扣除，也是从轻量刑的一个情节。三、关于量刑的问题。王如长没有参与禹州分公司的运营管理，没有发展业务员吸收存款，没有实施主要犯罪行为，仅对刘红军吸收存款的行为起到次要、辅助作用。 被告人刘红军对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的事实有异议，辩解称付的利息超过一千万。 辩护人葛玉春的辩护意见是：请法庭查明事实真相，以被告人当庭的供述及表现适当量刑。 经审理查明： 被告人王如长和被告人刘红军系亲戚关系，王如长系刘红军姐夫。2009年被告人王如长注册成立河南国金投资担保有限公司，公司法定代表人为王如长，公司经营场所为郑州市金水区某2园路**国贸新领地**楼****，公司经营范围：诉讼保全担保，履约担保，符合规定的自有资金投资（投资总额不得高于净资产20%），融资咨询等中介服务。2010年至2015年期间，刘红军在禹州市西大街等地方租赁民房作为办公地点，以河南国金投资担保有限公司禹州分公司的名义通过散发传单和将社会人员发展为公司业务员等方式向社会公开宣传，以国金融资理财零风险、高利息为诱饵非法吸收公众存款。期间，被告人刘红军多次带禹州公司业务员到河南国金投资担保有限公司参观学习，被告人王如长多次为禹州公司业务员进行业务讲解、宣传，并将河南国金投资担保有限公司宣传彩页向业务员予以分发，彩页上标明有河南国金投资担保有限公司禹州分公司办公地址。河南国金投资担保有限公司禹州分公司所吸收存款大部分放贷给个人、企业后无法收回。2015年，禹州分公司出现无法兑付集资参与人款项时，被告人王如长给被告人刘红军签署委托书，委托其处理禹州市一切经济业务及手续，在股金单上同意加盖其本人私章及其担任法定代表人的河南国金金融服务有限公司公章。经鉴定，河南国金投资担保有限公司禹州分公司共吸收存款本金33,070,630.00元，涉及228人732笔，已付本金65,000.00元，已付利息3,24,900.00元。截止2018年3月12日未付本金余额32,725,630.00元，扣除已付利息后余额为29,479,730.00元。被告人刘红军以个人名义出具借条、收据的方式吸收公众存款本金1,000,000.00元，涉及3人3笔，已付本金0元，已付利息124,200.00元。截止2018年3月12日未付本金余额1,000,000.00元，扣除已付利息后余额为875,800.00元。此外，被告人刘红军还以“禹州市锦胜金融服务外包有限公司”名义吸收存款本金700,000.00元，涉及1人2笔，扣除已付款项外尚有600,000.00元至今不能归还。 2015年6月，被告人王如长以河南国之鑫电子科技有限公司有望上市可募集原始股为由安排刘红军在禹州市向公众变相吸收公众存款，上述所募集的股金中的一百多万元由刘红军转给河南国金投资担保有限公司。经鉴定，被告人王如长伙同刘红军以“河南国之鑫电子科技有限公司”的名义涉嫌非法吸收公众存款本金2,520,000.00元，涉及12人13笔，已付本金0.00元，已付利息0.00元。截止2018年3月12日未付本金余额2,520,000.00元，扣除已付利息后余额为2,520,000.00元。 上述事实有，有下列经过庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 被告人供述： （1）被告人刘红军供述：河南省国金投资担保有限公司禹州分公司是河南国金投资担保有限公司的分公司，河南国金投资担保有限公司的法人代表是王如长，他是我姐夫，我是河南国金投资担保有限公司禹州分公司的具体负责人，是王如长让我在禹州市成立河南国金投资担保有限公司禹州分公司的，我在禹州市成立分公司挂牌后开始吸收存款开展业务，但因为公司办理营业执照、工商注册登记时没有注册下来，禹州市分公司一直没有营业执照。当时王如长以河南国金投资担保有限公司的名义给我出具有公司的任命书，任命我为河南国金投资担保有限公司禹州分公司的负责人，但现在这份任命书我也记不清放到那里了。我不定期的和王如长见面，把禹州分公司吸收存款的情况及给企业担保贷款的情况给他汇报一下，王如长也来过禹州分公司几次，让我在向企业贷款时要小心，仔细审查企业情况，不要胡乱来，他来时见有存款户时，还给存款户讲，主要讲河南省国金投资公司的发展情况，发展前景好，有时我也领着一些业务员和存款户到郑州农业路与经三路交叉口的银丰商务大厦河南国金投资担保公司去看看，见王如长，王如长也知道这些人想向公司存款，王如长给这些业务员和存款户讲公司的发展情况非常好，禹州国金公司是河南国金公司的分公司，公司的资金用于银行调贷款，完任务，做承兑汇票业务等，总公司还印有宣传页，发给业务员及想要到公司存款的存款户，宣传页上面内容显示河南国金投资担保有限公司的地址，禹州国金分公司的地址，业务流程，国金理财与银行收益对比，及年收益百分之十二到百分之十八，零风险，高收益，最安全等内容。禹州分公司吸收存款的具体数额给河南国金总公司及王如长不汇报具体情况，只说个大概数字。禹州分公司给企业放贷未经河南国金总公司及王如长批准，王如长只是让我放款小心点，能放也要能收回来。对外吸收公众存款，我是以河南国金投资担保有限公司禹州分公司的名义对外吸收存款的，直到2015年禹州分公司陆续吸收客户存款3000多万元（包括以河南省国之鑫电子科技有限公司我名义吸收的入股资金），具体数字我也记不清了。吸收的存款大部分都没有交到河南国金投资担保有限公司，由禹州分公司直接放贷给企业了，只有后来以河南国之鑫电子科技有限公司的名义吸收的股金其中的一百多万元王如长让我转给总公司了。河南国金投资担保公司成立时我名义上是公司的监事，但我没有在总公司工作过，因我在郑州不熟，无法开展业务，河南国金公司刚成立王如长就让我到禹州成立分公司了。我是河南国金投资担保有限公司禹州分公司的法人代表，公司的副总是王某2、尹某1，王某2具体负责公司对外借贷业务，尹某1负责吸收存款业务，我负责公司全面及公司财务管理。国之鑫电子科技原始股是总公司的王如长让我发行销售的，股权认购及相关手续都是总公司王如长给我们分公司的。当时王如长给我说国之鑫公司准备在新三版上市，让我在下面找人购买国之鑫原始股。国之鑫是河南国金公司的子公司。到2015年公司资金链断了后存款户到公司找我，为了安抚客户，我给王如长说让他把总公司的章及他本人的章给我拿回来，我需要在分公司给存款户出具的股金单上加盖总公司的章，王如长通过公交车把河南省国金金融服务有限公司的公章和王如长的私章给我捎回来，我在存款户的股金单上加盖了河南省国金金融服务有限公司的公章和王如长的私章。 （2）王如长供述：我注册成立的公司名字是河南国金投资担保有限公司，2009年注册成立，公司地址位于郑州市经三路与农业路交叉口银丰商务1008A，我是法人代表，公司股东我、刘某某、刘某1、曹某1、刘2，刘红军任公司监事。公司主要经营范围：为中小企业提供融资担保服务，我负责公司的全面业务，其他股东只是名义上的股东，没有参与公司的实际经营，2013年成立注册了河南省国金实业有限公司和河南省国金金融服务有限公司，到2014年我把这几个公司合并变更为河南省国金实业集团股份有限公司。公司的股东没变。2015年8月份左右，在河南国金投资担保有限公司禹州分公司存款户和刘红军一起到郑州河南国金投资担保有限公司找我要钱，刘红军说他吸收的存款给我了。河南国金投资担保有限公司禹州分公司给存款户出具的股金单上有河南省国金金融服务有限公司的公章和我本人的私章，是刘红军给我打电话说禹州的存款户都围着他要账，他要用我公司的公章和我个人的私章，我给他说让他给公司的刘某1联系拿章，到现在刘红军也没把章还给我，我估计是刘红军盖的。 河南国金投资担保有限公司没有对禹州国金公司进行管理，我只是来过禹州分公司几次，刘红军给业务员想存款的存款户讲课，主要讲河南省国金投资公司的发展情况，发展前景好，金融风险控制好，有时刘红军领着一些业务员和存款户到郑州农业路与经三路交叉口的银丰商务大厦河南国金投资担保公司去看看，我见到这些人，给这些业务员和存款户讲公司的发展情况非常好，风险控制好，别的也没啥，另外总公司还印有宣传页，发给业务员及想要到公司存款的存款户，宣传页上面内容显示河南国金投资担保有限公司的地址，禹州国金分公司的地址，业务流程，国金理财与银行收益对比，及年收益百分之十二到百分之十八，零风险，高收益，最安全等内容，他们走时刘红军和这些业务员还带走一些宣传页。这些宣传页是河南国金投资担保有限公司决定印制的，也就是我决定的。这上面显示禹州国金公司是河南国金的分公司是刘红军要求让我印的。禹州国金公司以河南省国之鑫电子科技有限公司的名义吸收入股资金的事我知道，这是经我同意让刘红军办理的.河南省国之鑫电子科技有限公司成立与2013年7月，经营范围是电子产品等业务，我是法定代表人，公司地址是在河南省国金投资有限公司**楼，银丰商务大厦。国之鑫电子科技有限公司2015年在新四板上市，刘红军说他想买点原始股，我把盖好章的股权证书交给他了十几份，我给他说谁要想买，买多少就给他填相应价值的股权证书，刘红军后来交给我了十份股权证书的存根，价值110万元左右，后来刘红军把卖原始股的钱通过银行把这110万元打给我，但刘红军具体卖了多少份原始股我不清楚。河南省国之鑫电子科技有限公司有权利发行原始股，不能够对不特定人公开发行股票。 证人证言 （1）王某1证言：禹州国金公司是我妻子的妹夫刘红军负责的，他一直来找我说这些担保公司的业务发展很好，我就在2013年2月份到禹州国金公司上班了。我到公司上班后，刘红军组织我及业务员去郑州总公司开过几次会。郑州总公司是河南省国金金融服务有限公司，公司的负责人是王如长，公司位置在郑州市农业路和经三路交叉口的银丰商务的A座1007－1008室。禹州国金公司是河南省国金金融服务有限公司的分公司。每次去郑州开会都是王如长主持的，王如长给我们讲他的公司是保监会和银监会还有中小企业局批准的，说他的公司很快都能拿到融资性担保金融许可证，拿到这个证就允许吸收存款了，但没有见过。王如长还给我们讲公司的资金主要用于票据贴现及过桥基金，很保险，王如长还说禹州国金公司是他郑州公司的分公司，还给我们禹州国金公司分配揽储任务等等。去开会时候，王某2、尹某1、刘某1还有张某2、席某1、樊某1、王某3他们和我一起去过。具体的放贷禹州国金公司有放贷小组，由他们决定放贷给谁。刘红军、王某2、尹某1他们三个人是禹州国金公司的放贷小组。王某2是禹州农村信用社的退休职工，他家在白家门附近住，任禹州国金的副总。尹某1是禹州国金公司的副总，2014年底到2015年初她去郑州国金总公司工作过一段时间后又回到禹州国金公司干副总，家是朱阁马坟的，丈夫是王某1。我在禹州国金公司存的有钱，一笔是2014年1月4日存了五万元，利息月息1.5分，存款户名是我的名字，还有一笔是2014年3月20日存了一万元，利息是月息1.5分，存款户名是我妻子曹素瑾。现在这六万元的存款没有归还。工资就是每月2000元，没有别的了。 （2）尹某1证言：禹州国金公司的负责人刘红军原来是朱阁信用社的工作人员，2011年的时候，刘红军给我打电话，说他在禹州市西大街开办了一个投资担保公司，这个担保公司的总公司在郑州。到2011年底春节的时候，刘红军的姐夫王如长回来了，王如长给我丈夫讲，他在郑州开办了一个担保公司，国家现在正在扶植小额担保公司，将来允许向小型企业发放贷款，所以公司的前景很好，禹州刘红军开的公司是他底下的分公司，还说让我春节过后，去郑州他的公司看。我一听王如长的话和刘红军的话互相印证了，而且我知道王如长文凭很高，原来大学毕业分配到禹州建行工作，平常为人不错，我就动心的。如果是刘红军自己开办的这个公司，我肯定不会动心去工作的，因为刘红军的为人我都不放心。春节过后，刘红军和我一块去郑州农业路和经三路交叉口银丰商务十楼王如长开办的公司，王如长领着我在公司的几个屋子都转着看了看，墙上贴着很多关于公司获得的证书、还有营业执照等。墙上还贴着关于八道防火墙的宣传。八道防火墙是就是公司的资金运作很安全，有八道防火墙。还说国家大力扶植中小担保公司，还说国家批了多少家担保公司，还给我说担保公司的由来是从德国吸收的模式发展而来的等等，他说的都很有理论性，听着不是胡说的，说让我回禹州后就去刘红军开的担保公司工作，说刘红军开的这个担保公司是他在禹州设立的分公司，他给我看了一些宣传彩页，我回来后，就去刘红军开的担保公司干业务员了。王如长的宣传彩页是一张黄颜色的彩页，内容主要是公司简介、业务流程，业务的介绍等，上面印有河南总公司的地址、禹州分公司的地址。我发展的业务员主要有李某1、张某2、唐某，还动员了一些储户往公司存钱，大概有几十万元，后来到2013年左右，刘红军任命我为公司的副总，也没有下文也没有聘书，就是说了一下。除了揽储还有一些放贷业务。禹州国金公司吸收储户的钱一部分刘红军放贷款放出去了，一部分上交郑州总公司了，还有一部分用于封息了。禹州国金公司上交郑州总公司具体数额我不清楚，但有一笔100万元是经我的手通过银行转账到郑州公司了。禹州国金公司向外放贷款，当时刘红军设立了一个放贷小组，有王某2、我还有刘红军我们三个人。2014年夏天的时候，王如长让我去郑州公司上班，他郑州公司当时招聘了许多大学生，让我去郑州公司就是搞后勤工作。他想让我在郑州给他开展揽储业务，我在郑州不认识人，也没有给他揽来业务，2015年过完年后，他就又让我回来了。我从郑州公司回来后，刘红军在禹州市彩虹桥南设立了一个国金公司的营业点，刘红军让我在这个营业点任负责人。这个营业点的工作人员就是唐某和我两个人。当时刘红军给我的存款凭证的抬头是禹州市锦盛服务有限公司，盖的章也是这个公司的名字，还有刘红军的私章。这个营业点一共揽了大概六、七十万元的存款，揽的存款都交给了刘红军，禹州国金公司的负责人是刘红军，公司的财务人员是王某1（他是刘红军妻子的姐夫），司机是刘红军的内弟曹某2，还有一个刘某1，还有一个副总王某2，还有刘某6，他经常在禹州国金公司给业务员们讲讲法律。然后禹州国金公司还在朱阁、彩虹桥南50米路东、御新市场东门向南50米东北角这三个地方设立了三个营业点。其中御新市场东门向南50米东北角这个营业点租的是李某1家的房子。公司的业务员有李某1、刘某1、李某2、刘某4、孙某（朱阁人）、张某2、武某、樊某1、唐某、周某2、王某4、周某3、雷某1等，业务员还有谁现在我想不起来了。公司规定业务员每个星期五都去禹州国金公司开会，但是也不定，开会的时候，就是刘某1和刘某6给业务员讲课。禹州国金公司朱阁营业点的负责人是我的丈夫王某1，日常事务是周某2在负责，业务员有付某1、王某5、武某。禹州国金公司御新市场东门向南50米东北角这个营业点的负责人是刘某1，业务员是谁我记不清楚。我介绍存款大概有四十余万元，没有提成。公司承诺的利息是月息1.5分，支付到2015年9月份。这些存款国金公司没有偿还。 （3）刘某6证言：禹州市国金公司位于禹州市西大街西10米路北,公司负责人是刘红军。2013年12月份的时候,刘红军给我打电话说他在禹州市西街开办了国金投资担保公司,说禹州市国金公司是河南省国金投资担保公司的分公司，让我没事给他到公司帮忙，当时我没有同意。停了几天，刘红军领我开车到郑州经三路银丰商务大楼A座10楼的河南国金投担有限公司,见到公司的王如长和其妻子刘某1,刘红军给我说王如长是河南国金担保有限公司的董事长,刘某1是总经理。王如长给我看了河南国金担保有限公司的营业执照、公司在银行存的担保资金，说国金公司吸收存款的用途主要是为银行做担保货款,公司利润大,还介绍说他公司对运营资金安全有八道防火墙，王如长还说禹州国金公司是分公司,在国金公司干,将来都能成为百万富翁,我可以给你们提供他们资料（上面写有河南国金公司禹州市公司业务流程及国金金融理财收益对比等内容）。后来我又去了几次,听王如长讲了几次,我想着这个公司可以,就在禹州市国金公司上班了，刘红军让我经常把公司的员工组织起来，给他们宣读法律条文,刘红军在会上也给公司的业务员讲过让他们给分公司拉存款,公司出一分五的利息,公司给拉存款业务员有奖励。我在禹州国金公司干到2015年8月份，公司运营不下去后我就不在公司干了。经我介绍有3、4个人存款。我总共存了101万元,以我的名字存了35万元,以我老婆李某6的名义存了38万元,以母亲李某7的名字存了15万元,以邱换丽的名字存了1万。2015年10月底公司付不起利息的时候,王如长和他妻子到禹州国金公司,当时有业务员还有存款人围着他们,让他们给个说法,王如长说公司的运营没有问题,公司的困难是暂时的,我们存的钱都会给我们,后来王如长还给我们出具了还款协议。河南省国金金融服务有限公司和河南国金投资担保有限公司的法人都是王如长,王如长是刘红军的姐夫,这公司其实是一家的,河南国金投资担保有限公司有宣传页,我都看过。我也听王如长和刘红军给我说过,这几个公司其实是一个公司,禹州国金公司就是省国金公司的分公司。公司的业务员有李某1,张某2,樊某1,唐某,周某2,孙某2,刘某1。公司要求我和这些业务员定期到禹州国金公司开会。禹州国金公司的具体办公地点就在禹州市老公疗医院北边十字路口正西大概200米路北,还有三个门面点,三个都是禹州国金公司的办公地。2015年6月19日,刘红军又给我介绍了王如长的河南省国之鑫电子科技有限公司的股权认购事项,说这个公司马上要上市了,现在发行公司原始股,公司上市后十倍的返还,我就交给刘红军了63万元现金,购买了21万股的原始股，这63万元钱刘红军和王如长也没有给我。 （4）证人刘某1证言：2013年3、4月份我的朋友朱某2给我介绍禹州国金公司是河南国金投资担保有限公司的分公司。当时刘红军给我介绍了他的禹州国金公司的情况，说总公司在郑州，总公司在银行放的有风险抵押金,证件齐全等等,刘红军他公司吸收的钱不向中小企业贷款,这些钱全部交到郑州总公司了,郑州总司把这部分钱都用于银行的过桥资金和票据贴现了,说我的钱存到他的公司月息是1.5分,利息不超过银行利息的四倍,受法律保护。我就在2013年4月21日存了第一笔5万元钱,刘红军当时给我出具了借款凭证。2013年5、6月份,刘红军让我和他一起去郑州总公司考察,当时是禹州国金公司的司机曹某2开车,有刘红军、张某2,尹某1和我一起去了郑州国金总公司。郑州总公司在农业路与经三路的银丰商务十楼,墙上挂了很多荣誉证书,还有河南国金投资担保有限公司的工商营业执照和税务登记证,公司大概租了有六个房间办公,还有很多年轻人在里面上班。郑州总公司的老板王如长说,他的公司手续齐全,银行里还交了四千万的风险抵押金,禹州国金公司是他在禹州设的分公司,还介绍了他公司的资金的运营情况,王如长说他公司的资金都不往外贷，而是用于银行的过桥资金、票据贴现,很保险;还介绍说他公司对运营资金安全的监控有八道防火墙,还把这八道防火墙一一给我们进行了批讲,意思就是钱存到他的公司很保险,王如长还说全省的担保公司有一千余家,现在还有二十余家,还说钱存到他这,利息不超过银行的四倍,受国家法律保护。我一共和王如长接触过十几次,除了第一次我去郑州公司考察,每年的中秋、十一、春节前刘红军都要把业务员集中到郑州总公司,听王如长介绍公司的运营情况。每次都是王如长推介他的公司,说他的公司运营安全,前景很好,让我们放心。2015年10月底公司付不起利息的时候,王如长和他妻子到禹州国金公司,当时有业务员还有存款户围着他们,让他们给个说法,王如长说公司的运营没有问题,公司的困难是暂时的,我们存的钱都会给我们,后来王如长还给我们出具了还款协议。2016年2、3月份的时候王如长让我到郑州总公司帮忙,因为当时禹州国金公司的资金链断了,郑州总公司出具了还款协议,我想着郑州总公司能为我们还款的话也是好事,就去郑州总公司了,主要工作就是整理公司材料，和王如长一起去外地开招商会。2015年10月份公司付不起利息了,储户拿着存款条去公司办理还款协议，我们去禹州国金公司的时候,是刘红军在公司拿着还款协议的复印件,根据存款凭证在还款协议复印件上填上全额,然后在存款凭证上盖个河南省国金金融服务有限公司的公章和王如长的法人章。办理还款协议时,王如长没有到场。但是当时我见到了王如长给刘红军出具的委托授权书，大致意思就是委托刘红军在禹州办理公司协议还款的事项。禹州市国金投资担保有限公司是河南投资担保有限公司在禹州的分公司，禹州市国金投资担保有限公司的负责人是刘红军,河南省国金金融服务有限公司和河南投资担保有限公司的法人都是王如长,王如长是刘红军的姐夫,这几个公司其实是一家的。我担任业务员只介绍了冯某2和王某8两人。我在禹州国金公司工作没有工资,只是有业务提成,每个月有五万元的揽储任务,完不成任务的话,没有提成。我自己名字存款的十张凭证上面盖的有河南国金投资担保有限公司禹州分公司业务专用章和会计刘红军的私章,还有河南省国金金融服务有限公司的公章和王如长的法人章；户名为冯某2、王某8的二张凭证,是我把房子卖了,把钱还给了冯某2和王某8,她们把凭证给我了,现在是我的了。我一共领了48000元的利息。现在这46万元的本金国金公司没有偿还给我。河南省国金金融服务有限公司的负责人是王如长,禹州国金公司的负责人是刘红军,公司的财务人员是王某1(他是刘红军妻子的姐夫),司机是刘红军的内弟曹某2,刘红军的妻子曹某1也在公司,还有一个叫王某2,还有个叫刘某6的,具体在公司是干啥的,我不清楚。公司的业务员有李某1、李某2、张某2、樊某1、唐某、周某2、孙某、雷某1还我等,公司要求我们这些业务员每个星期五都去禹州国金公司开会。禹州国金公司的具体办公地点就在禹州市老公疗医院北边十字路口正西大概200米路北,三间门面，三层楼都是禹州国金公司的办公地。2015年6月19日,刘红军又给我介绍了王如长的河南省国之鑫电子有限公司的股权认购事项,说这个公司马上要上市了,现在发行公司原始股,公司上市后十倍的返还,我就交给刘红军了60000元现金,购买了二万的原始股,这60000元钱刘红军和王如长也没有给我。 （5）张某2证言：2012年的时候，我妻子王某9经常去御新市场东门口李某1开的一个理发店理发，李某1给她说，西街那儿有一个国金公司，这个公司给的利息高，是月息1.5分，并且利息是一月一付，李某1介绍了公司的副总尹某1，尹某1就给我介绍国金公司的情况，说总公司在郑州，手续齐全，利息没有超过银行利息的四倍，是合法的。过了几天，尹某1开着车拉着我到郑州国金总公司去看了看，总公司的办公地点在农业路与经一路的交叉口，我进去后，看见墙上很多荣誉证书，还有工商营业执照和税务登记证，还有上级托管资金，金融部门的审批证件等。2012年3月1号，我在银行存的五万元钱到期了，我取出来后去找李某1，我到公司后，见到了尹某1，尹某1又把我介绍给刘红军，我就在当天往禹州国金公司存了五万元钱，公司给我出了一张手续。后刘红军给我打电话，动员我让我去他公司干业务员。当业务员的话，每个月公司分的有十万元钱的揽储任务。我当业务员后，有介绍别人往禹州国金公司存钱的情况，我家自己的钱也陆陆续续的往禹州国金公司存。我算了一下，我家的钱到现在，一共往禹州国金公司存了161万元，有存款凭证，这十四张凭证上面盖的有河南国金投资担保有限公司禹州分公司业务专用章，刘红军的私章，还有河南国金金融服务有限公司的公章，王如长的私章。张某5是我的大哥，我当时在公司当业务员，我怕写成我和我妻子的名字，取的时候不好取，写成我大哥张某5的名字。支付的利息都是按月息1.5分支付的，每次都是我自己去禹州国金领，我算了一下，我一共领了580950元的利息。河南省国金金融服务有限公司的负责人是王如长，禹州国金公司的负责人是刘红军。禹州国金公司还在朱阁、彩虹桥南50米路东、御新市场东门向南50米东北角这三个地方设立了三个营业点。其中御新市场东门向南50米东北角这个营业点租的是李某1家的房子。公司的业务员有李某1、李某2、刘某4、武某、我妻子王某9、樊某1、唐某、周某2、刘某10（工商局上班）、侯某1（家是长苌的）、孙某（朱阁人）、席某2、康某、王某4、周某3、雷某1等。我们这些业务员每个星期五都是禹州国金公司开会，开会的时候，就是刘某6给我们讲课，主要就是讲公司的前景远大，王如长很有本事，钱存到这个公司肯定没有事。 2014年上半年我和刘红军领着刘某2去过郑州总公司，刘某2想在禹州市国金公司存钱，他不放心，我和刘红军就领着他到郑州国金总公司考察，还有一次我是领着我妹子王某11去到郑州国金公司，这两次我都见到王如长，王如长给我们讲了一下公司的运行，说禹州市国金公司是郑州国金公司的分公司，郑州国金公司运作很好，钱存到国金公司非常保险等。2014年在郑州国金公司成立的五周年庆的时候，我去过郑州，见过王如长一次，王如长当选河南维权协会副会长的时候，我去郑州见过王如长一次。2013年上半年，王如长和他妻子刘某1一块到禹州国金公司指导工作，把我们业务员召集到一起开会见过一次，开会时刘红军介绍王如长是总公司的王总，王如长主要讲总公司资金运作情况及公司的发展前景非常好，存到国金公司的钱主要对准银行过桥用的，钱存到国金公司非常保险，利息1分5，不超过银行利息的4倍，受国家法律保护，2015年10月底公司付不起利息的时候，王如长和他妻子到禹州国金公司，当时有业务员还有存款户围着他们，让他们给个说法，王如长说公司的运营没有问题，我们存的钱都会给我们。2015年10月份公司付不起利息了，国金公司刘某1让储户拿着存款条去公司办理还款协议，我们去禹州国金公司的时候，是刘某1在公司拿着王如长写好的还款协议的复印件，看存款条在存款条上盖个确认章，根据存款条在还款协议复印件上填上金额，然后盖上章。 （6）王某4证言：我的嫂子王某12给我说，在西大街有一个国金担保公司，这个公司说存5万元钱就可以到公司上班，她就让我存了5万元钱让我去这个公司上班，有业务提成，每揽储一万元有400元的提成，在2014年11月2日的时候，我嫂子王某12等亲戚凑了82万元给我让我存到禹州国金公司，当时公司给我出的手续是“河南省国金实业有份有限公司担保函”，编号是GJSY保（诺）第0002号，上面盖的有河南省国金实业股份有限公司的财务专用章。我去公司上班后没有揽储成功，在2014年12月我自己又存了5万元，在2015年8月份又存了3万元，这都是我自己的钱。我算了一下，我一共领了116700元的利息。河南省国金金融服务有限公司的负责人是王如长，禹州国金公司是河南国金公司的分公司，禹州国金公司的负责人是刘红军，公司的财务人员是王某1（他是刘红军妻子的姐夫），司机是刘红军的内弟曹某2，刘红军的妻子曹某1也在公司。王如长还有刘红军都给我们业务员说过，禹州国金公司是河南国金公司的分公司。2015年5、6月份的时候，王如长召集我们业务员去他的郑州国金公司开会，当时一起去的有周某3、王某2、孙某、刘红军，曹某2开着车。到公司后见到王如长和他妻子刘某1，王如长给我们说他们夫妇是企业维权协会的会长和副会长，他给我们说他的公司的资金主要用于银行承兑业务，所以资金零风险，很安全，还说公司的前景很好，准备上市，还给我们说了公司的资金运作有八道防火墙，很安全，说禹州公司有郑州总公司做后盾，没问题，让我们放心做业务，给公司揽储。后来，在禹州国金公司又见过王如长、刘某1夫妇了两次。2015年6月份，王如长他们夫妇回禹州一次，说他还有一个公司名字叫河南省国之鑫电子科技有限公司，在20个工作日就可以上市，让我们都认购股权，我认购了九万股，每股的认购价是3元，我一共交了27万元，当时还签了一份河南省国之鑫电子科技有限公司股权认购协议书，王如长作为公司的法定代表人在这份认购协议书的盖的有章。后来在2015年8月底、9月份公司付不起利息的时候，王如长他俩又回来了一次，当时还是在西街禹州国金公司，他们拿回来了一大堆网站的证书，他意思这些网站他都买断了，如果别人想用，得从他手里买，这些网站可值钱，卖一个都可以还我们的钱，现在他已经在网上挂了一个拍卖，可多人看，我们的钱不用担心，禹州公司的钱他承担起责任。 （7）樊某1证言：2012年的时候，经过朋友介绍我认识了尹某1，尹某1给我说她和一个叫王如长的人是一个村的，这个王如长在郑州开办了一个名字叫“国金投资担保公司”的企业，她对王如长、刘某1夫妇非常了解，说王如长是中央党校经济硕士研究生毕业，专门研究经济，他开办的这个公司是正规、合法的公司，公司证件齐全。尹某1领着我到郑州农业路上一个大厦（名字好像叫银丰商务）的十楼王如长的公司，见到了王如长、刘某1夫妇，他们对我非常热情，王如长给我讲公司的发展前景、票据贴现业务、银行短期拆借业务，还说他交了4002万元的托管资金，公司对资金的监管很严格，设置了八道防火墙，总体意思就是钱放到他的公司很安全，他还说所有的担保公司破产，他的公司都不会倒闭，三年超过马云。他还给我说他的公司是禹州设立的有分公司，分公司的地点是禹州市西大街38号。他还说尹某1、王某2是国金禹州分公司的副总，刘红军是国金禹州分公司的负责人。经过尹某1、刘红军的动员，我在2012年6月12日存了第一笔10万元，当时是禹州市国金公司办理的存款手续，后来我又陆续存了七笔，这八笔一共是218万元。是按月息1.5分支付利息的，利息支付到2015年6月份。这218万元本金，没有归还。王如长、刘某1他俩承诺在2015年11月1日，给禹州国金公司账上打300万元，2015年11月15日，再给禹州国金公司账上打1500万元，这1800万元用于禹州国金公司归还我们的存款本金，但是没有兑现。2015年9月份，王如长、刘某1又带着一个律师回到禹州，在西大街禹州国金公司召开了一部分储户和业务员的会议，当时他们拿回来了一大堆证件，这些证件显示的是他投资的项目（有高铁等），还说其中有一个证件是他的一个项目已经挂到网上拍卖，价值1.5亿，总体意思就是他有实力还我们的钱，他还给我们签的有还款协议。2015年10月份公司付不起利息了，国金公司刘某1让储户拿着存款条去公司办理还款协议，我们去禹州国金公司的时候，是刘某1在公司拿着王如长写好的还款协议，看存款条在存款条上盖个确认章，根据存款条在还款协议复印件上填上金额，然后盖上章。 （8）证人李某1、李某2、周某、刘某2、唐某、武某、孙某等人证言，内容与上述证言基本一致，证明在河南国金投资担保有限公司禹州分公司工作情况。 （9）侯某1证言：在2012的时候，尹某1动员我让我把钱存到禹州国金公司了，从2012年到2015年这期间，我的钱一直是在禹州国金公司存存取取，一直到2015年的时候，还有2万元钱没有取出来。在2015年6月份的时候，刘红军河南省国之鑫电子科技有限公司准备上市，给我一个机会，可以让我认购一万股原始股，一股3元，他还给我说这个公司的老总是王如长，王如长也是国金公司郑州总公司的老总，认购以后，如果公司上市，我的原始购可以翻很多倍，我听后，买了一万股河南国之鑫电子科技有限公司的原始股。我们签订了一份“河南国之鑫电子科技有限公司股权认购协议书”，甲方是河南省国之鑫电子科技有限公司，乙方是我侯某1，签订日期是2015年6月，甲方的法定代表人是王如长。我以前的一个同事叫岳三顺，他是登封人，我把禹州国金公司的宣传单拿到单位的时候，岳三顺看见了，他就主动问我了，我给他说了一下这个公司的情况，岳三顺就来禹州国金公司看了看，说他也要往禹州国金公司存款。就办理了存款手续。 （10）周某证言：我是2014年10月份的时候，在河南国金投资担保有限公司禹州国金公司担任业务员，这个公司是王如长开办的。在2015年6月份的时候，王如长又注册成立了一个河南省国之鑫电子科技有限公司，刘红军给我说这个“河南省国之鑫电子科技有限公司”马上就要在深交所上市，现在对内部员工发行原始股，一股是三元，等到公司一上市的话，一股原始股可以翻倍。在这样的情况下，我就以我的名字买了五万股，一共是15万元。现在这15万元没有退还，没有支付过利息。 （11）李某1、李某2等人证言，与侯某1、周某证言内容基本一致，证实刘红军宣称王如长新注册成立的国之鑫科技有限公司马上上市，购买原始股将来可翻十余倍，以此说服上述人员购买。 （12）彭某1证言：我来报案，我的30万元经李某1的介绍存到河南国金投资担保有限公司禹州国金公司，现在取不出来了，我来报案。李某1说存到禹州国金公司，这个公司很保险，出的利息高，这个公司五证齐全，有银行的托管资金，钱存到这个公司比存到银行还保险。我一共得到了22950元的利息，减去我得的利息，我还有277050元的损失。 （13）冯某1证言：我们同单元3楼的娟说她所在的公司名字是国金公司，很保险，没有一点问题，钱存到这个公司利息比银行高，利息是月息1.5分。娟和刘红军他们两个人一块又动员我了半天，我就同意存了。三张存款凭证上面都盖的有河南国金投资担保有限公司禹州分公司业务专用章，河南省国金金融服务有限公司的公章，还有王如长、会计刘红军的私章。我算过，一共是15万元。一共支付了18000元的利息。我还有132000元的损失。 （14）王某12、王某13、付某1、戚某1等人证言同彭某1、冯某1证言基本一致，证明经人介绍或看到禹州分公司的宣传，或者知悉身边有人存款后因被高额利息所吸引而将资金存入禹州分公司的事实。 其中安某1、安某2、安某3、安某4、刘某8由曹某3介绍；周某由曹某1介绍；张某5、李某6由党某3介绍；李某7由付某4介绍；马某3由军某介绍；朱某5、徐某2、黄某云、郝某1由雷某1介绍；徐某3、郭某2、钟某、徐某3、李某、赵某2由李某2介绍等人系看到禹州分公司的宣传，或者知悉身边有人存款后因被高额利息所吸引到公司存款。 3、书证 （1）2018年4月10日（2018）豫1081民初91号民事判决书：被告人王如长以其公司资金不足为由分六次向原告杜某借款8万元，分别出具了加盖自己私章和河南省国金金融服务有限公司的印章、河南国金投资担保有限公司禹州分公司业务专用章的股金单，判决被告人王如长偿还原告杜某8万元及利息。 （2）河南国金投资担保有限公司文件及照片。王如长签发的2015年6月15日的两份文件、2015年4月17日签发的一份文件均涉及禹州分公司。 （3）私营企业基本注册信息查询单、公司登记、注册相关书证。河南国金投资担保有限公司法定代表人为王如长，公司经，公司经营场所为郑州市金水区某2园路**国贸新领地**楼****营范围：诉讼保全担保，履约担保，符合规定的自有资金投资（投资总额不得高于净资产20%），融资咨询等中介服务。 （4）河南省国金金融服务有限公司注册资料。法定代表人王如长，公司经营场所为，公司经营场所为郑州市金水区文化路**航天商务大厦**接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包；企业财务信息咨询；企业营销策划；企业管理；软件开发；经济贸易信息咨询；资产重组并购咨询。 （5）河南省国之鑫电子科技有限公司注册注册资料。法定代表人王如长，公司经营场所为郑州市金水，公司经营场所为郑州市金水区文化路**楼****技术开发（非研制）；计算机软件开发；销售：电子产品。 （6）河南省国之鑫企业管理咨询有限公司注册资料。法定代表人王如长，经营场所郑州市金水区农业路27，经营场所郑州市金水区农业路**院**楼**B型**象策划，展览展示服务。 （7）王如长公司宣传资料，证明通过电视、网页多种渠道宣传公司实力。在对国金金融核心团队介绍时，介绍王如长为国金实业集团董事长、河南省国金金融服务有限公司董事长，刘红军先后任河南国金投资担保有限公司副总经理、河南国金集团服务有限公司副总经理，介绍王某2、席某1、尹某1先后任河南国金投资担保有限公司副总经理，2014年至今任河南省国金集团服务有限公司副总经理。介绍刘某1于2013年2月至2014年任河南国金投资担保有限公司业务经理，2014年至今任河南省国金集团服务有限公司业务主管讲师，介绍张某2为业务经理。其宣传彩页显示河南国金投资担保有限公司及禹州分公司办公地址。 （8）非法集资参与人核实登记表、禹州分公司收取存款时出具的股金单、收据、许博（2019）司会鉴字第15号鉴定意见等书证，证明集资参与人往国金公司存款情况和部分实际支付利息的事实。 （9）退款协议、委托书，证明2015年禹州分公司资金链断裂无法兑付时，王如长表示其会负责，并授权刘红军、刘某1在股金单上加盖了河南省金融服务有限公司印章和王如长个人私章，对上述债务予以追认。 （10）河南省国之鑫电子科技有限公司股权认购协议书十二份（2P35、96，10P7、19、26、33、44、52、61、70、78、85），证明被告人以投资入股的方式向张某2、李某1、李某2、周某、侯某1、刘某1、王某4、王某13、安某4、樊某1、安某3、孙某共计12人非法吸收资金的事实。 1、居民身份证复印件，证明集资参与人的相关身份情况。 2、受案登记表、立案决定书、到案情况说明，证明两名被告人的到案情况。 3、被告人王如长、刘红军的户籍资料，证实被告人的身份等相关情况。 4、河南省禹州市人民法院报（2001）禹刑初字第395号刑事判决书（13P11-12），证明刘红军因犯挪用资金罪，2001年12月26日被禹州市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。 庭审中，控辩双方进行了充分的辩论，本院归纳后综合评判如下： 关于被告人王如长及其辩护人提出王如长从未成立禹州分公司、不知道也未授权刘红军成立禹州分公司，未参与刘红军的公司管理，吸收公众存款股金单上加盖的是河南国金金融服务有限公司的公章，王如长没有非法吸收公众存款的犯罪故意的辩称及辩护意见，经查，在案证人刘某6、尹某1、刘某1、王某1、李某2、张某2、王某4、樊某1、周某、刘某2、唐某、李某1、杜香莲等人的证言、被告人刘红军供述，王如长签发的河南国金投资担保有限公司文件，印制宣传彩页均证明了河南国金投资担保有限公司禹州分公司系被告人王如长同意所成立，被告人王如长参与了禹州分公司的管理，并在禹州分公司资金困难时，用其作为法人代表的其他公司为其承诺。上述证据内容相互吻合，已形成完整的证据链条，故该辩解及辩护意见不能成立，不予采纳。 关于被告人王如长及其辩护人提出王如长给予刘红军河南国之鑫电子科技有限公司原始股时没有向不特定多数人吸收资金的故意的辩称及辩护意见，经查，被告人王如长违反相关规定委托被告人刘红军向在前期非法吸收公共存款行为中已转化为公司业务员的社会人员等募集资金，应当认定为向社会公众吸收资金，故该辩解及辩护意见不能成立，不予采纳。 关于被告人王如长及其辩护人提出，非法吸收公众存款数额的认定，对于存在续借行为的借款，只能认定初次的借款数额，即便最终判决没有从犯罪金额中扣除，也是从轻量刑的一个情节的辩称及辩护意见，根据法律规定，非法吸收或变相吸收公众存款的数额，以被告人所吸收的资金全额计算，集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，故被告人王如长辩护人关于犯罪数额的辩护意见于法无据，不予采纳；将其作为量刑情节的辩护意见符合法律规定，予以采纳。 关于被告人王如长的辩护人提出王如长起次要作用的辩护意见，经查，在案证据证实王如长指导、参与了该公司经营，非法吸收公众存款的业务员、参与人是基于对总公司的信任而参与集资活动，二被告人在该犯罪中均起主要作用，而非法吸收公众存款资金流向是总公司还是直接由分公司投资，系其公司内部管理问题，不能证明被告人王如长所起作用较小。该辩护意见不能成立，不予采纳。 关于被告人刘红军提出已退赔1000万元的辩称，经查，司法鉴定意见书、集资参与人笔录及存款凭证、客户核实登记表等证据，均证明本案中共退赔人民币为549100.元，故被告人刘红军关于已退赔1000万元的辩解不予采纳。 本院认为，被告人王如长、刘红军非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大,其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在河南国金投资担保有限公司禹州分公司、河南国之鑫电子科技有限公司非法吸收公众存款犯罪中，二被告人系共同犯罪。公诉机关指控的犯罪事实、罪名及理由成立，本院予以支持。被告人刘红军到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。综合考虑本案被告人王如长、刘红军的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人王如长犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月16日起至2024年4月15日止;罚金于判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人刘红军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币20万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月15日起至2024年10月14日止;罚金于判决生效后三十日内缴纳。） 三、被告人王如长、刘红军违法所得返还集资参与人。（详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日，通过本院或直接上诉于河南省许昌市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  李某1 审 判 员  侯连果 人民陪审员  温明军 二〇二〇年十一月二十七日 法官助理臧爽 书记员李可                            刘红军、王如长退赔清单                               序号                       集资参与人                       返还金额（元）                       序号                       集资参与人                       返还金额（元）                               1                       戚某1                       47750                       193                       侯春彩                       42500                               2                       王香                       28650                       194                       和天华                       167000                               3                       安军朝                       10000                       195                       韩自勇                       79600                               4                       刘某8                       40000                       196                       王应珍                       152000                               5                       安运方                       18500                       197                       陈明杰                       204000                               6                       安某2                       127700                       198                       杜香莲                       73850                               7                       安某3                       180000                       199                       王任现                       72320                               8                       安某4                       225550                       200                       张丙寅                       30000                               9                       周利敏                       375100                       201                       王清河                       69160                               10                       张某5                       97000                       202                       王服从                       36400                               11                       李某6                       130000                       203                       王瑞芝                       70400                               12                       李桂某2                       95500                       204                       王丹                       92500                               13                       周保才                       97750                       205                       王某12                       49250                               14                       朱某5                       138800                       206                       崔雪玲                       76160                               15                       徐某2                       90000                       207                       张富申                       167960                               16                       黄某云                       20000                       208                       刘全力                       339900                               17                       郝某1                       31000                       209                       王荣                       94000                               18                       钟晓东                       48200                       210                       武英珍                       51900                               19                       高国                       10000                       211                       何玉枝                       200150                               20                       徐福合                       14000                       212                       史铁栓                       480000                               21                       徐红霞                       30000                       213                       张水芝                       98520                               22                       徐志红                       40000                       214                       王三欣                       122800                               23                       郭秋锋                       29100                       215                       李金玲                       887450                               24                       徐彩玲                       55050                       216                       樊某1                       1268000                               25                       段淼硕、赵高峰                       29550                       217                       田秋兰                       573000                               26                       王某13                       62275                       218                       王长定                       114400                               27                       李铁良                       102000                       219                       邵改芹                       46400                               28                       赵永宽                       39700                       220                       赵红玲                       24280                               29                       楚少贤                       57600                       221                       王福央                       73000                               30                       李丛                       47600                       222                       刘松臣                       13700                               31                       郭松鸽                       35260                       223                       岳青峰                       160000                               32                       马留柱                       20550                       224                       岳少峰                       170400                               33                       张淑玲                       17900                       225                       岳青霞                       135000                               34                       刘翠荣                       13875                       226                       王某13（王仍媤）                       194875                               35                       惠某                       38200                       227                       刘钧堂                       262500                               36                       万显安                       18500                       228                       范改妮                       67750                               37                       徐彩芹                       10000                       229                       杜桂芳                       85000                               38                       白素云                       91425                       230                       李小玲                       92500                               39                       王桂荣                       56850                       231                       王华敏                       318300                               40                       彭江一                       34000                       232                       安源凯                       47750                               41                       彭某1                       243050                       233                       安国治                       30000                               42                       范青彩                       109500                       234                       刘果                       176000                               43                       赵明本                       114000                       235                       封书焕                       252800                               44                       赵仁民                       64300                       236                       陈建军                       451600                               45                       朱岩锋                       547000                       237                       付耐芹                       281200                               46                       宋改妞                       104150                       238                       陈江伟                       28500                               47                       陆风枝                       87250                       239                       吴方方                       46250                               48                       王春凤                       17300                       240                       尹强                       9250                               49                       白某1                       9400                       241                       陈佳佳                       8800                               50                       王爱玉                       61270                       242                       郝燕霞                       10000                               51                       谢聪玲                       240350                       243                       刘香敏                       129500                               52                       靳灵芝                       30000                       244                       刘会敏                       128300                               53                       靳喜焕                       36400                       245                       赵进义                       183500                               54                       孔海锋                       12000                       246                       李继红                       76000                               55                       刘凤仙                       9250                       247                       王倩                       241500                               56                       葛某1                       46720                       248                       曹明学                       39600                               57                       王改锦                       46700                       249                       郭秀玲                       19400                               58                       贾秀丽                       37150                       250                       杨芳芳                       59500                               59                       孔变荣                       9250                       251                       杨长松                       88000                               60                       王玉凤                       173000                       252                       杨溢                       52800                               61                       王彩芹                       111150                       253                       王小玲                       38950                               62                       张某2                       1390750                       254                       刘丹丹                       399000                               71                       王某9                       608300                       263                       龚继宗                       34250                               72                       韩素琴                       10000                       264                       冯秀平                       43250                               73                       王秋霞                       20000                       265                       安景某2                       15200                               115                       李娅                       109500                       307                       王天义                       10000                               116                       徐彩丽                       114700                       308                       田群成                       10000                               117                       周超峰                       192500                       309                       张志茅                       153100                               118                       李凤珍                       91860                       310                       赵军萍                       17900                               119                       杨河峰                       185000                       311                       赵均平                       8950                               120                       沈晓                       130000                       312                       屈雪荣                       161500                               121                       许绍荣                       71500                       313                       王明山                       28650                               122                       楚朝霞                       25050                       314                       周宝平                       42800                               123                       魏晓培                       100000                       315                       李卓                       27150                               124                       王改锦                       19400                       316                       王青安                       12000                               125                       李红雨                       61150                       317                       马忠恩                       10000                               126                       刘书珍                       19250                       318                       马中恩                       10000                               127                       朱红记                       302300                       319                       崔建伟                       8800                               128                       党某3                       9250                       320                       赵春芳                       8800                               129                       边玲                       80000                       321                       翟冉                       17900                               130                       王全有                       272200                       322                       赵学                       65300                               131                       魏长海                       54750                       323                       董淑芝                       54900                               132                       薛桂珍                       26700                       324                       张松乾                       49250                               133                       王新平                       55800                       325                       杨某3                       47000                               134                       张焕彩                       110500                       326                       陈梅某2                       10000                               135                       周国语                       20000                       327                       尚彩云                       72800                               136                       李秋芳                       10000                       328                       张水玲                       169450                               137                       李鸽                       920000                       329                       李某6                       440000                               138                       李平禹                       611900                       330                       徐彩红                       104900                               139                       董春雷                       17300                       331                       李艳峰                       47900                               140                       何荣君                       224900                       332                       赵德旺                       46400                               141                       王債債                       17600                       333                       胡月                       67450                               142                       刘影                       19700                       334                       武文义                       98850                               143                       张青松                       19700                       335                       郭新杰                       52800                               144                       李小丽                       60000                       336                       李晓茹                       17300                               145                       詹秀玲                       50000                       337                       岳三顺                       60000                               146                       丁莲                       10000                       338                       苗国萍                       52800                               147                       李江池                       10000                       339                       田会丽                       9250                               148                       王军伟                       100000                       340                       任永斌                       140800                               149                       王香芝                       40000                       341                       付某1                       315875                               150                       李雪萍                       136500                       342                       王某2                       136250                               151                       龚晓华                       47750                       343                       付书彩                       123000                               152                       葛保红                       48500                       344                       付光中                       97000                               153                       朱学建                       45500                       345                       王焕章                       10000                               154                       余改玲                       10000                       346                       付光某                       38000                               155                       张秋平                       28200                       347                       许良松                       65300                               156                       王洪涛                       188800                       348                       王某莲                       174000                               157                       刘某6                       350000                       349                       王慧敏                       54600                               158                       王淑珍                       89650                       350                       王新成                       173880                               159                       邱焕丽                       150000                       351                       张俊                       16400                               160                       吕翠某2                       18200                       352                       王某1                       32000                               161                       李瑞                       167750                       353                       曹素瑾                       6400                               162                       李某7                       120000                       354                       任富妮                       29100                               163                       周军锋                       260300                       355                       王丙寅                       35200                               164                       田明雨                       57300                       356                       张晋                       26850                               165                       徐秋焕                       24435                       357                       孙某2菊                       88750                               166                       徐香某2                       16100                       358                       王某4                       394000                               167                       王付妮                       8500                       359                       张君芳                       46250                               168                       周志凯                       20000                       360                       肖金凤                       157250                               169                       田会敏                       10000                       361                       任金霞                       37600                               170                       田相俊                       10000                       362                       候小丽                       576500                               171                       张会霞                       40000                       363                       李菊妮                       1274230                               172                       马娜                       20000                       364                       殷翠霞                       194000                               173                       李秋玲                       31000                       365                       杨改菊                       28600                               174                       周全治                       20000                       366                       王娟                       82000                               175                       周文涛                       36400                       367                       赵风琴                       44150                               176                       王全义                       66400                       368                       刘小琴                       36400                               177                       王露然                       60000                       369                       赵彩琴                       27300                               178                       王红丽                       10000                       370                       王建伟                       77600                               179                       樊亚红                       10000                       371                       冀香莲                       29700                               180                       王红星                       248550                       372                       王金荣                       10000                               181                       周董宁                       143200                       373                       田军生                       30000                               182                       李保鸣                       469350                       374                       周国栋                       18200                               183                       宋爱珍                       30000                       375                       田海平                       35000                               184                       韩静云                       8650                       376                       田雨涛                       50000                               185                       张秋                       54000                       377                       田俊锋                       8200                               186                       田素贞                       45500                       378                       孙淑彩                       20000                               187                       周治伟                       9700                       379                       李爱风                       17600                               188                       王和平                       68000                       380                       田相安                       20000                               189                       韩永红                       70000                       381                       田相军                       9100                               190                       刘现                       41000                       382                       李俊章                       54000                               191                       李进章                       8500                       383                       侯某1                       30000                               192                       李建民                       120000                       384                       张某2菊                       90000                               刘红军退赔清单                               1                       王淑珍                       86500                       3                       王某4                       709300                               2                       张俊                       80000                       4                       唐彩霞                       600000