河南省漯河市召陵区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1104刑初204号公诉机关漯河市召陵区人民检察院。被告人郝安俊，男，1986年3月9日出生，汉族，初中毕业，户籍所在地安徽省马鞍山市含山县，住漯北京市昌平区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月2日至9月6日被临时羁押于合肥市看守所；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月6日被漯河市公安局召陵分局刑事拘留；经漯河市召陵区人民检察院批准，于2019年10月1日被漯河市公安局召陵分局逮捕。指定辩护人刘文多，河南圣兴律师事务所律师。漯河市召陵区人民检察院以漯召检一部刑诉[2020]108号起诉书指控被告人郝安俊犯诈骗罪、收买信用卡信息罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了此案。漯河市召陵区人民检察院指派代理检察员申阿平、赵盈出庭支持公诉，被告人郝安俊及其指定辩护人刘文多到庭参加诉讼，现已审理终结。漯河市召陵区人民检察院指控：1.2019年四五月份,被告人郝安俊联系游戏好友潘某(另案处理),怂恿潘某及其朋友程某、柯某、冯某、胡某1、刘冬冰,按照郝安俊要求,在安徽省黄山市中国工商银行、中国银行、中国农业银行、建设银行等银行办理个人银行卡共计14张,并绑定手机号码,开通U盾,按照郝安俊的要求设置统一的银行卡和U盾密码。办理完成后,潘某将办理的14张银行卡、手机卡、U盾,按照郝安俊微信上提供的邮寄地址和郝安俊电话,于2019年5月6日,由顺丰快递邮寄到北京市昌平区沙河镇于辛庄天利家园小区超市。2019年5月10日,郝安俊在收到潘某邮寄的银行卡等物件后,通过微信支付给潘某9500元钱。郝安俊将潘某等人的银行卡、银行卡密码等银行卡信息资料出卖给他人冒名使用,进行诈骗、洗钱等犯罪活动。2019年5月23日,漯河市召陵区万金镇曹楼村的被害人胡某2在家中被冒充公安局和检察院的人员谎称胡某2洗钱诈骗,胡某2将其中国邮政储蓄卡和河南省农村信用社卡内的钱,分八笔转入被告人郝安俊收买的潘某的中国工商银行6215581310001428661卡内后转出,胡某2共计被骗人民币367550元。2.2019年5月至7月。被告人郝安俊为收买他人银行卡及银行卡信息资料,发布“菠菜合作协议”(收买银行卡的协议)等,收售“大车”(银行卡带U盾)“小车”(银行卡不带U盾)类银行卡,让他人按照自己的要求办理手机卡、U盾、银行卡密码和U盾密码并将银行卡邮寄给郝安俊在北京的租住处或直接交给郝安俊,郝安俊共收买杨某五张银行卡、张某1三张银行卡、张某2一张银行卡及绑定的手机卡等银行卡信息资料。公诉机关认为被告人郝安俊的行为已构成诈骗罪、收买信用卡信息罪，请求依法判处。公诉机关提出如下量刑建议：1、被告人郝安俊犯诈骗罪，建议判处有期徒刑八年八个月，并处罚金人民币五万元；2、被告人郝安俊犯收买信用卡信息罪，建议判处有期徒刑四年至五年，并处罚金人民币五万元。被告人郝安俊在开庭审理过程中辩称：1、郝安俊没有怂恿潘某和其朋友办银行卡并邮寄给其。郝安俊和潘某只是游戏好友，其只有潘某的联系方式，没有其他人的任何联系方式。2、郝安俊没有收到过任何快递。3、郝安俊给潘某转钱是因为其他私人原因，转了多少钱其不记得了。4、郝安俊没有骗过胡某2的钱。5、郝安俊不知道博彩合作协议的事情。6、郝安俊买卖过张某1和张某2的银行卡，不知道杨某的事情。辩护人刘文多提出的辩护意见是：一、公诉机关指控被告人郝安俊犯诈骗罪，事实不清，证据不足，该指控不能成立。二、对公诉机关指控被告人郝安俊犯收买信用卡罪没有异议。郝安俊认可其收买了张某1三张银行卡、张某2一张银行卡，因此郝安俊收买银行卡的数额应该是四张。三、关于收买信用卡信息罪的量刑，被告人郝安俊具有以下从轻、减轻处罚情节：1、郝安俊主动到案，如实交代收买张某1、张某2信用卡的事情，对该部分事实应当认定为自首；2、系初犯、偶犯，没有犯罪前科；3、主观恶性小，对社会危害不大，犯罪情节较轻。经审理查明：一、2019年4、5月份,被告人郝安俊联系游戏好友潘某(另案处理)，向其收买银行卡，潘某又联系及其朋友程某、柯某、冯某、胡某1等人,按照郝安俊的要求,在安徽省黄山市中国工商银行、交通银行、中国农业银行、中国建设银行等银行办理个人银行卡共计10张,并绑定手机号码,开通U盾,设置统一的银行卡密码和U盾密码。办理完成后,潘某将办理的10张银行卡（潘某3张、程某2张、柯某2张、冯某1张、胡某12张）及与银行卡配套的U盾、手机卡，按照郝安俊微信上提供的邮寄地址和电话,于2019年5月6日,由顺丰快递邮寄到北京市昌平区沙河镇于辛庄天利家园小区超市。2019年5月13日,郝安俊在收到潘某邮寄的银行卡等物件后,通过微信支付给潘某人民币2000元。郝安俊将潘某等人的银行卡、银行卡密码等银行卡信息资料出卖给他人冒名使用。上述事实，有以下证据予以证实：1、被告人郝安俊的供述与辩解称，郝安俊在北京市昌平区昌平县城府学路“星梦酒吧”认识了一个自称“华仔”的人，“华仔”说他是到处收银行卡的，给公司转账用，每张银行卡可以给郝安俊200元好处费。2019年4、5月份，郝安俊找到其游戏好友潘某，将“华仔”收买信用卡可以赚钱的事情告知潘某，潘某愿意去办理银行卡，还让他的几个朋友也一起办理了银行卡。郝安俊承诺潘某收一张银行卡给其700元钱，并通过微信把邮寄地址发给潘某，收件人姓黄，收件地址是北京市海淀区西北旺那边。办理信用卡有特定要求，要设置统一的密码，开通网上银行、U盾，还要绑定手机号，银行卡和手机号一起邮寄。潘某给郝安俊邮寄了几张银行卡，其记不清了。办卡之前，郝安俊给潘某转了500元至2000元左右，潘某办理的银行卡邮寄到北京后，“华仔”说先给5000元定金，给的现金，郝安俊收到后通过微信给潘某转了5000元。后来潘某办理的银行卡被司法机关冻结了，潘某一直找郝安俊询问此事，郝安俊没有答复，并把潘某的微信删除了。郝安俊在侦查阶段的多次供述中称，潘某没有把银行卡邮寄给其，其也没有给潘某发邮寄地址，是潘某拿着其的手机和“华仔”聊的，其不知道潘某把银行卡邮寄给谁了，是“华仔”收到后，其才知道潘某发快递了。郝安俊居住地址：北京市昌平区沙河镇于辛庄天利家园小区B栋313室。郝安俊使用的手机号：18×××43、199××××1712、157××××3927；微信号：18×××43，昵称郝先生；支付宝账号：18×××43，昵称郝安俊。2、证人潘某的证言、潘某与郝安俊微信聊天记录，证明潘某与郝安俊通关玩网游游戏认识，有十多年的关系。2019年4月份，郝安俊说他的广告公司和担保公司为了方便走账，需要借潘某的银行卡使用，并让潘某在农业银行、交通银行各办一张银行卡，连同潘某已有的工商银行银行卡，共计三张银行卡一起邮寄给了郝安俊。在办银行卡时，郝安俊特别交代，要办理一张本人的手机卡，把办理的银行卡都绑定到手机卡上，开通手机银行，设置统一的密码。邮寄地址为北京市昌平区沙河镇于辛庄天利家园小区B栋超市，收件人黄先生，电话159××××4325。潘某给郝安俊邮寄银行卡的时间是2019年5月6日10时14分，使用顺丰快递邮寄。2019年4月20日，郝安俊给潘某500元，让其帮他办理银行卡和手机卡；5月13日，郝安俊给潘某2000元，算是潘某办银行卡的好处费；5月27日，潘某借郝安俊7000元。因之前郝安俊说过，让潘某找几个朋友多给他办几张银行卡和手机卡，潘某就找了网吧一起打游戏的四个朋友，分别办理了一张至四张不等的银行卡，每人又办理一张手机卡，都邮寄给了郝安俊。2019年6月4日，潘某的银行卡因涉嫌诈骗，被公安机关冻结，潘某打电话问郝安俊怎么回事，郝安俊说被冻结很正常，不要动里面的钱就可以了。再后来，潘某的信用卡也被冻结了，和郝安俊联系已经联系不上了。3、证人程某的证言，证明潘某以可以帮程某办理信用卡，但需要先办理银行卡刷流水为由，让程某去办理了两张银行卡，并告诉程某再去移动公司办一张新的手机卡，在办理银行卡时设置统一的密码，把银行卡绑定到新办的手机卡上。程某按照潘某的要求，分别在工商银行、建设银行各办理一张银行卡，之后将两张银行卡和一张手机交给潘某。办理银行卡时U盾的30元，办理手机卡的50元都是潘某出的。事后潘某请程某吃了一顿饭，其他没有任何的好处。后来，程某接到河南公安机关的电话，就把新办的两张银行卡都注销了，手机卡的情况其不知道。4、证人柯某的证言，证明办理银行卡的过程与程某的证言一致。柯某共办理银行卡两张，工商银行一张、建设银行一张，两张银行卡都带U盾。5、证人冯某的证言，证明办理银行卡的过程与程某的证言一致。冯某办理农业银行银行卡一张，带U盾。6、证人胡某1的证言，证明办理银行卡的过程与程某的证言一致。胡某1共办理银行卡两张，工商银行一张、建设银行一张，两张银行卡都带U盾。7、住房租赁协议书，证明郝安俊租住于北京市昌平区沙河镇于辛庄天利家园小区B栋313室。2018年9月10日签订协议，租赁期限十二个月。8、辨认笔录，证明潘某经公安机关组织辨认，指认出让其办理银行卡并邮寄给他的人是郝安俊。9、情况说明，证明黄山市公安局屯溪分局刑侦大队通过相关系统查询到刘冬冰的相关联系方式，通过电话联系均不是其使用，故无法联系上刘冬冰。二、2019年5月至7月，被告人郝安俊化名“阿豪”收买他人银行卡,让他人按照自己的要求办理手机卡、U盾、并设置统一的银行卡密码和U盾密码，银行卡绑定至新办理的手机号，之后将银行卡直接交给郝安俊或邮寄至北京市昌平区沙河镇于辛庄天利家园小区超市。郝安俊共收买张某1银行卡八张、张某2银行卡三张、杨某银行卡五张及银行卡绑定的手机卡等银行卡信息资料。1、被告人郝安俊的供述与辩解称，“大车”是银行卡带U盾，“小车”是银行卡不带U盾，“币车”是纸飞机APP上虚拟的比特币，菠菜合作协议的意思是卖给别人多少银行卡，挣多少钱。2、证人张某1的证言，证明2019年5月上旬，“阿豪”让张某1用自己的身份信息给其办理几张银行卡和手机卡，并承诺一张银行卡给张某1400元。张某1按照“阿豪”的要求办理了四张手机卡，在工商银行、建设银行、农业银行、交通银行、邮政银行、招商银行、北京银行、兴业银行分别办理一张银行卡，共计八张。银行卡都设置统一的密码，绑定手机号，开通手机银行和U盾，张某1将四张手机卡和八张银行卡都给了“阿豪”，“阿豪”支付张某12800元好处费，其中2400元是通过微信分两次转的，第一次2200元，第二次200元，还有400元是给的现金。“阿豪”的微信号：×××，昵称豪先生。3、证人张某2的证言，证明2019年7月份左右，“阿豪”的一个朋友以可以帮张某2办贷款为由，让张某2用自己的身份信息去办理几张银行卡和手机卡交给其。张某2按照“阿豪”朋友的要求，共办理银行卡三张，建设银行、农业银行、交通银行各一张，办理手机卡一张，设置统一的密码，绑定手机号。办好之后，张某2将三张银行卡、一张手机卡邮寄给一个收货名为“小豪”的人，收货地址是北京市昌平区沙河镇，具体地址张某2记不清了。4、证人杨某的证言，证明“阿豪”让杨某帮忙办理银行卡和手机卡，每张银行卡给杨某100元至200元不等的好处费。杨某以自己的身份信息办理了大约六、七张银行卡。前两次办完银行卡后是当面给“阿豪”的，后几次是通过快递寄给“阿豪”的，“阿豪”提供的邮寄地址是北京市昌平区沙河镇于辛庄的一个小区。“阿豪”的微信号：×××，昵称豪先生。5、张某1辨认笔录，证明张某1经公安机关组织辨认，指认出让其办理银行卡、手机卡并收买的“阿豪”是郝安俊。6、张某2辨认笔录，证明张某2经公安机关组织辨认，指认出让其办理银行卡、手机卡并邮寄的“阿豪”的朋友是郝安俊。7、杨某辨认笔录，证明杨某经公安机关组织辨认，指认出让其办理银行卡、手机卡并收买的“阿豪”是郝安俊。8、张某1微信转账记录，证明2019年5月28日，“阿豪”向张某1转账人民币200元；2019年5月29日，“阿豪”向张某1转账人民币2200元。本案综合证据有：1、漯河市公安局物证鉴定所出具的漯公鉴（电子）[2020]1号检验报告，证明郝安俊持有的黑色苹果手机一部（型号：MQA52CH/A）、蓝色华为手机一部（型号：VOG-AL10）中的数据均已被提取保存。2、抓获经过，证明2019年9月2日，郝安俊在合肥火车站被公安机关抓获。3、羁押证明，证明郝安俊于2019年9月2日至2019年9月6日被羁押于合肥市看守所。4、前科信息，证明郝安俊无犯罪前科。5、被告人户籍信息，证明案发时，郝安俊系完全刑事责任能力人。本案所有证据均经当庭举证、质证，证据之间能够相互印证，形成完整的证据链条，足以认定。针对公诉机关的指控、被告人的供述与辩解、辩护人的辩护意见等，本院结合本案证据及相关法律，综合评判如下：1、关于被告人郝安俊是否构成诈骗罪的问题。本案现有证据可以证明郝安俊收买了潘某提供的银行卡，并将潘某等人的银行卡非法出售，但郝安俊是否参与了诈骗犯罪，并为诈骗犯罪提供帮助，本案没有相关证据予以证明。郝安俊在起诉书指控的第一起犯罪事实中，仅构成收买信用卡信息罪。故对公诉机关指控被告人郝安俊构成诈骗罪，本院不予支持。被告人郝安俊辩称“其没有骗过胡某2的钱”及辩护人提出的“被告人郝安俊不构成诈骗罪”的辩护意见，与本案查明事实相符，本院予以采纳。2、关于被告人郝安俊的辩称。其中，第1-3项，综合本案证据，有证人潘某的证言、潘某与郝安俊微信聊天记录予以证实，证据之间能够相互印证，足以证明郝安俊非法收买潘某提供的银行卡及相关银行卡资料；第6项，有证人杨某的证言及辨认笔录予以证实，证据之间能够相互印证，足以证明郝安俊非法收买杨某提供的银行卡及相关银行卡资料。3、关于被告人郝安俊收买信用卡的数量。综合本案证据，有相关的证人证言、辨认笔录、微信转账记录等证据予以证实，其中潘某3张、程某2张、柯某2张、冯某1张、胡某12张、张某18张、张某23张、杨某5张，共计26张。公诉机关指控被告人郝安俊收买信用卡的数量有误，本院予以更正。辩护人提出的“被告人郝安俊收买信用卡的数量应为4张”的辩护意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。4、关于辩护人提出的“被告人郝安俊主动到案，如实交代收买张某1、张某2信用卡的事情，对该部分事实应当认定为自首”的辩护意见。经查，郝安俊经公安机关电话通知主动到案，但未如实供述自己的罪行，在侦查阶段的供述中，未供述任何关于收买张某1、张某2、杨某等人信用卡的犯罪事实，对郝安俊不应当认定为自首。故对该项辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人郝安俊非法收买他人信用卡二十六张，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成收买信用卡信息罪，公诉机关指控的罪名成立。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第五十二条之规定，判决如下：被告人郝安俊犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑五年年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月2日起至2024年9月1日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漯河市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  常 丽审 判 员  刘 杰人民陪审员  朱风岗二〇二〇年十一月二十五日书 记 员  李 杰