河北省三河市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀1082刑初243号 公诉机关河北省三河市人民检察院。 被告人刘东，男，1984年5月10日出生于黑龙江省讷河市，汉族，初中文化，案发前担，群众，户籍所在地黑龙江省讷河市，捕前租住于三河市燕郊开发区。2019年10月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被三河市公安局刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现押于三河市看守所。 辩护人王涛涛，河北张国庆律师事务所律师。 辩护人石晓铃，河北张国庆律师事务所律师。 三河市人民检察院以三检一部刑诉[2020]193号起诉书指控被告人刘东犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。三河市人民检察院指派检察员肖凤芝、检察官助理赵泽峰出庭支持公诉，被告人刘东及其辩护人王涛涛到庭参加诉讼。在本院审理过程中，公诉机关于2020年9月28日以三检一部刑变诉[2020]9号变更起诉决定书变更起诉，本院于2020年10月23日再次开庭审理。本案现已审理终结。 三河市人民检察院指控，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司于2010年12月7日成立，该公司业务员主要在公园、广场等人员密集地发放宣传材料，宣称该公司有多种经营项目，以房产债权项目为主，公司还经营亿信宝、月月丰、半年赢、单季赢、月富通五种理财产品，并由河北道思担保公司担保，向不特定人群吸收资金。2018年11月底，该公司资金链断裂后不再向投资人支付利息，本金也未进行退还。 被告人刘东于2014年入职中金亿信财富投资管理（北京）有限公司，后其担任该公司燕郊办事处经理（地址为燕郊燕顺路星河皓月Ｃ2-2底商），负责全面工作。该公司燕郊办事处共计非法吸收公众存款20150000元，累计返款4447330.22元，差额15702669.78元。 三河市人民检察院于2020年9月28日变更起诉，将原起诉书中“该公司燕郊办事处共计非法吸收公众存款20150000元，累计返款4447330.22元，差额15702669.78元。”变更为“该公司燕郊办事处共计非法吸收公众存款19720000元，累计返款4478561.99元，差额15241438.01元。” 为支持其指控，公诉机关向法庭提供了被告人供述和辩解、证人证言及相关书证等证据，据此认定被告人刘东的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人刘东非法吸收公众存款数额巨大，建议本院对其在有期徒刑四年六个月至五年六个月内量刑，并处罚金。公诉机关变更起诉后，认为被告人刘东在犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，公诉机关调整量刑建议，建议本院对被告人刘东判处有期徒刑三年，并处罚金，可以适用缓刑。 被告人刘东对公诉机关指控的罪名无异议，且表示认罪,但其对公诉机关指控的涉案数额及自己任燕郊办事处经理一职的时间提出异议，称自己只是在2018年5月至11月期间任燕郊办事处经理，在该期间非法吸收存款数额应在400万元左右，并以自己系从犯为由，请求本院在其任职权限范畴和涉案金额内对其从轻处罚；其辩护人对公诉机关指控的罪名亦无异议，对公诉机关指控的犯罪事实及犯罪数额均提出异议，称现有证据无法证实被告人刘东对所有业务全面负责，且燕郊办事处无营业执照，不是以公司分支机构的形式独立核算、独立决策的机构；刘东是在2018年5月开始任燕郊办事处经理一职，其主要工作还是普通业务员的工作，非法吸收公众存款数额只应计算刘东本人作为客户经理的数额，即79万元。并以该案系共同犯罪、被告人刘东系从犯、且具有自首、主观恶性较小等情节，请求本院对被告人刘东减轻处罚。另一名辩护人庭下提交了辩护词，认为返利给投资人的金额应作为从轻处罚的情节；业务人员亲友投资金额即使不能从犯罪金额里扣除，但也应当作为从轻处罚的情节；目前没有充分证据证明刘东从2017年就开始任职燕郊办理处经理一职。 经审理查明，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司于2010年12月7日成立，法定代表人李博。该公司业务员主要在公园、广场等人员密集地发放宣传材料，宣称该公司有多种经营项目，以房产债权项目为主，公司亦经营亿信宝、月月丰、半年赢、单季赢、月富通五种理财产品，并由河北道思担保公司担保，向不特定人员吸收资金。2019年1月后，该公司资金链断裂不再向投资人支付利息，本金也未进行退还。 被告人刘东于2015年入职中金亿信财富投资管理（北京）有限公司，后其担任该公司位于三河市燕郊开发区燕顺路星河皓月Ｃ2-2底商的燕郊办事处经理，负责全面工作。 被告人刘东在燕郊办事处担任负责人及经理期间，非法吸收公众存款共计人民币19720000元，累计返款4478561.99元，非法获利人民币423224.48元。 上述犯罪事实，有公诉机关出示的下列证据予以证实： 1、被告人刘东供述，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司的法定代表人是李博。经营范围包括投资管理、资产管理、项目管理等。他于2014年左右入职中金亿信财富投资管理（北京）有限公司燕郊办事处，2018年左右升为经理，负责日常管理。该公司燕郊办事处地址在燕顺路星河皓月Ｃ2-2底商，经营范围是房产抵押。他的工资是基本工资加燕郊办理处总业绩3‰，由北京财务总部发放。通过发传单、组织大型活动、小区门口设置推销点、业务员上门推销等方式宣传公司经营的产品。公司经营的产品有亿信宝、月月丰、半年赢、单季赢、月富通。产品利息高于银行，有担保公司担保，承诺高额返息、房产抵押等福利。投资人的钱款都打到李博个人账户内。 2、证人陈某1证言证实，2018年6月，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司燕郊办事处业务员王某15极力向她推荐其公司项目的可信度，她于2018年6月7日出借给中金亿信50000元债权资金，并签订了有关协议，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司燕郊办事处向她出具了收款确认书、债权匹配书及有效合同等相关文件。燕郊办事处经营地点在燕顺路星河皓月Ｃ2-2底商，主要经营项目是房产抵押、部分车贷抵押。证人陈某1辨认笔录记载，其在公安机关提供的12张不同男性免冠照片中，辨认出10号照片上的男子就是刘东，并有辨认照片予以印证。 3、证人李某1证言证实，2015年她认识了在中金亿信财富 投资管理（北京）有限公司燕郊办事处的刘东。通过接触，她了解到刘东是中金亿信财富投资管理（北京）有限公司燕郊办事处负责人、总经理。通过刘东介绍，她先后在中金亿信财富投资管理（北京）有限公司燕郊办事处签订四份合同，投资金额35万元，返还利息15330元。 4、（1）证人张某1、王某1、陈某2、吴某1、赵某1、胡某1、王某2、田某1、姜某1、徐某1、钟某、刘某1、刘某2、代某、邹某、王某3、李某2、李某3、李某4、马某1、林某、杨某1、郭某1、赵某2、王某4、王某5、王某6、杨某2、陈某3、刘某3、郑某1、王某7、吴某2、王某8、宋某、徐某2、王某9、关某、张某2、杨某3、曹某、张某3、魏某、张某4、李某5、刘某4、刘某5、刘某6、王某10、曾某、赵某3、刘某7、刘某8、李某6、苗某、郭某2、滕某、陈某4、况芹、郭某3、范某、张某5、李某7、杨某4、赵某4、冯某1、任某1、李某8、阳某、任某2、杜某、盖永莲、祁某、史某1、姜某2、蒋某、李某9、齐某、王某11、光莲、吕某、李某10、刘某9、潘某、刘某10、王某12、姜某3、兰某、辛某1、刘某11、秦某、谢某、郑某2、李某11、丁某、邵某、刘某12、王某13、于某、陈某5、杨某5、刘某13、刘某14、孙某1、史某2、刘某15、刘某16、张某6、王某14、郝某、王某15、王某16、周某、袁某、田某2、陈某6、冯某2、辛某2、王某17、朱某1、赵某5、马某2、王某18、焦某、李某12、栾某、许某、刘某17、秘文兰、李某13、吴某3、慕某、孙某2、李某14、李某15、李某16、张某7、胡某2、朱某2、张某8、王某19、刘某18、陈某7、孙某3等144人证言均证实，与中金亿信财富投资管理（北京）有限公司燕郊办事处签订了投资咨询与管理服务协议以及投资情况。证人王某1、陈某2、吴某1证言亦证实，三人均是中金亿信财富投资管理（北京）有限公司燕郊办事处工作人员，证实了公司经营的产品情况。辨认笔录记载，证人张某1、王某1、陈某2、胡某1、钟某、马某1均辨认出了被告人刘东，并有辨认照片予以印证。（2）证人王某20、王某21、刘某19、李某17、田某3、赵某6证言证实，他们均是中金亿信财富投资管理（北京）有限公司燕郊办事处工作人员，亦证实了公司经营的产品情况。 5、（1）中金亿信财富投资管理（北京）有限公司的营业执照记载，该公司类型是有限责任公司（法人独资）。法定代表人李博。经营范围是投资管理；资产管理；项目投资；投资咨询；经济贸易咨询；企业管理咨询。并有开户许可证予以印证。（2）中金亿信各理财产品收益一览表、宣传单、河北道思担保有限公司的营业执照及经营许可证证实，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司的业务员宣传的理财产品种类及每月返息多少的情况，并宣传由河北道思担保有限公司担保。 6、（1）通过廊坊益华司法会计鉴定中心出具的司法审计意见书及6.5非法吸收公众存款案卷宗整理说明统计出，在中金亿信财富投资管理（北京）有限公司燕郊办事处，陈某1、张某1、王某1、陈某2、李某1等147名投资人于2015年累计投资19720000元，累计返款为4478561.99元。并有陈某1、张某1等投资人的证言及提供的投资合同、ＰＯＳ购金单、收款确认书、债权转让及受让协议、银行流水、微信转账截图等证据予以印证。（2）廊坊益华司法会计鉴定中心出具的司法审计意见书证实，刘东在该公司收入423224.48元。并有刘东的银行流水及银行账户中与工资、奖金、提成相关的交易记录汇总表等证据予以印证。 上述证据，除被告人刘东供述其任燕郊办事处经理时间外，其他证据相互联系、相互印证，形成完整的证据链条，足以证实庭审查明的事实，且经本院审核，证据的来源、形式合法，故均予确认为本案的定案依据。 另查明，2019年6月5日，证人陈某1等人向三河市公安局报警，称在燕郊开发区中金亿信燕郊办事处签订了《借款合同》，现办事处人去楼空。经初查，该办事处总部在北京，公司全称是中金亿信财富投资管理（北京）有限公司，该公司以借款方式向不特定人群进行吸资，签订相关协议，并由河北道思担保公司进行担保。该案涉及资金2000余万元。2019年9月26日，三河市公安局将该案以涉嫌非法吸收公众存款案立为刑事案件进行侦查。2019年10月30日，三河市公安局将被告人刘东传唤到案并刑事拘留。另被告人刘东于2016年2月23日因嫖娼被三河市公安局行政拘留。 上述量刑事实，有经庭审质证的受案登记表、抓获经过、违法犯罪记录查询、常住人口基本信息等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人刘东作为中金亿信财富投资管理（北京）有限公司燕郊办事处直接责任人员或经理，为中金亿信财富投资管理（北京）有限公司向社会不特定人员非法吸收公众存款，严重扰乱国家金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。三河市人民检察院指控罪名成立，适用法律正确，本院予以支持。 被告人刘东与中金亿信财富投资管理（北京）有限公司的决策者和领导者构成共同犯罪，在共同犯罪中，刘东起次要、辅助作用，系从犯，依法对其从轻处罚；被告人刘东当庭自愿认罪，本院还可酌情对其从轻处罚。公诉人在庭审中提出的上述量刑情节及量刑建议，符合案件事实及法律规定，本院予以支持。 对于被告人刘东任职燕郊办事处负责人及经理时间问题，不仅有证人李某1的证言予以印证，通过刘东银行账户中与工资、奖金、提成相关的交易记录汇总表可以看出，2015年5月9日收到凌冰提成928元。通过该记录，再结合被告人刘东供述，其作为经理期间，不但有工资，还有提成，故认定刘东于2015年入职中金亿信财富投资管理（北京）有限公司，并担任该公司位于三河市燕郊开发区燕顺路星河皓月Ｃ2-2底商的燕郊办事处经理，负责全面工作。故被告人刘东及其辩护人对于被告人刘东任职时间的辩解及辩护意见，本院不予采纳。公诉机关指控吸收资金19720000元，符合证据认定规则，故刘东及其辩护人辩称应认定数额的辩解及辩护意见，本院亦不予采纳。对于辩护人提出被告人刘东系从犯的辩护意见，符合案件事实及法律规定，本院予以支持；对于辩护人提出被告人具有自首的辩护意见，因无证据支持，本院不予采纳。对于其他量刑辩护意见，本院酌予考虑。 被告人刘东的违法所得依法追缴。 综上，本院根据被告人刘东犯罪的事实、性质、情节、认罪态度、对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人刘东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人刘东的非法所得人民币423224.48元，依法追缴后按比例发还给各集资参与人。各集资参与人的经济损失依法追缴后发还（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书之第二日起十日内，通过本院或直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  李儒莲 人民陪审员  张忠秋 人民陪审员  孙凤超 二〇二〇年十一月十日 书 记 员  经学荣 附《中华人民共和国刑法》相关条文： 1、第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2、第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 3、第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 4、第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 5、第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 6、第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 7、第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 8、第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 9、第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。