广西壮族自治区南宁市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂01刑初21号 公诉机关广西壮族自治区南宁市人民检察院。 被告人李益民（曾用名韩璇），男，1979年2月13日出生，汉族，初中文化，广西益嘉禾投资有限公司实际控制人，户籍地柳州市鱼峰区，住南宁市青秀区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月28日被刑事拘留，2019年1月25日被逮捕，同年6月24日被取保候审，同日因涉嫌犯单位行贿罪被留置，同年12月23日被刑事拘留，2020年1月4日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人龚振中，广西望之辩律师事务所律师。 辩护人尹伟军，广西望之辩律师事务所实习律师。 南宁市人民检察院以南市检刑诉〔2020〕10号起诉书、南市刑追诉〔2020〕10号追加起诉决定书指控被告人李益民犯集资诈骗罪、单位行贿罪、行贿罪一案，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市人民检察院指派检察员韦恒出庭支持公诉，被告人李益民及辩护人龚振中、尹伟军到庭参加诉讼。现已审理终结。 南宁市人民检察院指控： 一、集资诈骗罪 2 2017年7月，杭州民华金融信息服务有限公司（以下简称民华公司）注册成立，并开始运营“贤钱宝”理财平台及“用钱呗”借贷平台，公司通过“贤钱宝”平台发布理财信息，吸收社会公众的投资款，然后利用“用钱呗”小额贷款平台出借资金，赚取两者间的利息差价。 2017年12月5日，被告人李益民出资1200万元从民华公司原股东洪某、左某处全资收购该公司及“贤钱宝”平台后，将公司法定代表人变更为李益民。同时“用钱呗”小额贷款平台脱离公司，不再由民华公司经营，也不再继续与“贤钱宝”平台业务挂钩。为骗取投资人信任，李益民、林某1（另案处理）等人与浙江中军国储物资有限公司签订代持股份协议，将民华公司股东信息变更为李益民持股49%、中军公司控股51%，由此对外宣传谎称“贤钱宝”平台拥有国资背景，实际仍由李益民全资控股。为方便运营“贤钱宝”平台，李益民于2018年1月17日购入杭州云魂科技有限公司（以下简称云魂公司），由林某1担任云魂公司法定代表人，将杭州原民华公司“贤钱宝”平台的运营人员转入云魂公司，并在云魂公司的办公室继续经营“贤钱宝”平台。2018年3月8日，李益民为将民华公司转卖，将公司工商注册地址及名称变更为广西优本祥投资有限公司，但公司实际经营地址仍在浙江杭州市。 李益民收购民华公司及“贤钱宝”平台后，安排云魂公司总经理刘某（另案处理）负责维护“贤钱宝”平台的日常运行工作，由赵某1、吴某1（二人另案处理）负责公司财务。“贤钱宝”平台利用手机ＡＰＰ以及网站（网址：××）作为 3 端口，并通过杭州广播电台西湖之声、杭州交通91.8电台，以及微信群、ＱＱ群、网页广告等形式对外进行宣传，让社会不特定公众在“贤钱宝”ＡＰＰ和网站注册账号、绑定银行卡后，诱使其购买“贤钱宝”平台发布的年化收益率在10%至15%不等的借贷理财产品。这些理财产品实际并非真实借款人发布，而是李益民、林某1、刘某等人通过网络购买的身份证及银行账户发布的虚假借款标的。民华公司与连连银通电子支付有限公司签约，非法设立资金池，“贤钱宝”平台投资人充值的资金进入设立在连连银通公司第三方账户后，民华公司即可支配账户内的资金，这些资金在财务人员的操作下最终被转入李益民控制下的个人账户内。除部分被李益民等人“借新还旧”用于支付投资人提现以制造还本付息假象外，其余主要被李益民用于个人借贷和维持、推广“贤钱宝”平台等，没有用于正常生产经营活动，亦未能产生足够盈利以支付许诺给投资人的高额投资本息。2018年6月20日，“贤钱宝”平台发出公告停止运营，造成大量投资人巨额经济损失无法追回。 经鉴定，2017年7月至2018年7月，“贤钱宝”平台共计收取12226名投资人资金326628369.92元，已兑付投资人本金及可折抵本金的利息230244283.81元，案发时实际未兑付的金额为96384086.11元。 二、单位行贿罪 （一）2016年7月，被告人李益民与黄嘉棣共同出资成立广西益嘉禾投资有限公司（以下简称益嘉禾公司），何某1（另案处理）担任公司总经理。 4 2016年下半年，南宁市上林县振林投资发展有限责任公司（国有独资公司，以下简称振林公司）对上林县西燕、下水源、象山工业园、塘红等四个易地扶贫搬迁项目对外进行招投标。益嘉禾公司与广西建工集团第二建筑公司（以下简称区二建公司）合作投标上达项目。在项目招投标之前，李益民授意何某1与时任振林公司董事长梁某1（另案处理）就参与项目招投标进行联系，并送给梁某1价值5万元的加油卡和南宁市东方圣泉会所贵宾卡、一台冰柜以及烟酒等财物。 2016年12月22日，南宁市上林县下水源易地扶贫搬迁项目在南宁市公共资源交易中心进行公开招投标，评标结果为国基建设集团有限公司排在中标候选人第一位，区二建公司排在第二位。李益民在得知评标结果后，将梁某1约至益嘉禾公司进行面谈，要求梁某1改变评标结果让区二建公司中标下水源项目，并承诺给予梁某1500万元。梁某1答应后，李益民安排何某1负责送500万元给梁某1。2017年1月初，何某1从益嘉禾公司以及区二建十九分公司筹措500万元后，分两次在南宁市万象城地下停车场送给了梁某1委托收款人黄某1。梁某1收取500万元后，通过查找国基建设集团有限公司投标瑕疵的方式废除了国基建设集团有限公司中标候选人资格，让区二建公司顺利中标上林县下水源易地扶贫搬迁项目。 （一）2016年8月，被告人李益民为感谢广西壮族自治区发改委外资处原处长吴某3（另案处理）在益嘉禾公司争取广西崇左市江州区易地扶贫搬迁项目过程中提供的帮助，授意何某1用 5 公司备用金为吴某3的儿子吴冠荣缴纳出国留学费用人民币15万元，并送给吴冠荣1万美元。 三、行贿罪 2015年11月，被告人李益民为感谢钱某1（另案处理）在担任广西壮族自治区发改委地区处副处长以及挂任广西环江县副县长期间，为其在环江县项目工程款结算、争取承揽广西上林县、钟山县、罗城县全州县等地的易地扶贫搬迁项目等事项上易地扶贫搬迁项目等事项上提供的帮助，送给钱某1人民币12万元、1万欧元。 针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了书证、投资人陈述、证人证言、被告人供述、辨认笔录、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人李益民以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。广西益嘉禾投资有限公司为谋取不正当利益而行贿，情节严重，被告人李益民作为广西益嘉禾投资有限公司实际控制人是直接负责的主管人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百九十三条，应当以单位行贿罪追究其刑事责任。被告人李益民为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十九条第一款、第三百九十条，应当以行贿罪追究其刑事责任。李益民一人犯数罪，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。 6 被告人李益民对指控的罪名和事实没有异议，但辩称其没有非法占有他人财物的主观故意，一直在积极赔付投资人损失，请求从宽处罚。 辩护人提出：1.李益民没有非法占有他人财物的主观故意，其一直在积极退赔投资人损失，已取得部分投资人谅解，其行为应构成非法吸收公众存款罪，并提交了部分谅解书。2.指控的单位行贿应认定为个人行贿。3.李益民在单位行贿、行贿部分构成自首。请求法院充分考虑上述情节，对李益民从宽处理。 经审理查明：一、集资诈骗事实 2017年7月，杭州民华金融信息服务有限公司（以下简称民华公司）注册成立，并开始运营“贤钱宝”、“用钱呗”两个网络平台，公司通过“贤钱宝”平台发布信息吸收社会公众的投资款，利用“用钱呗”平台出借资金，赚取二者间的利息差价。同年12月5日，被告人李益民出资1200万元向民华公司原股东洪某、左某全资收购该公司及“贤钱宝”平台，公司法定代表人变更为李益民。同时“用钱呗”平台脱离公司，不再由民华公司经营，也不再继续与民华公司及“贤钱宝”平台的业务相关联。为增加投资人信任，李益民、林某1（另案处理）等人与浙江中军国储物资有限公司（以下简称中军公司）签订代持股份协议，将民华公司股东信息变更为李益民持股49%、中军公司控股51%，由此对外宣称“贤钱宝”平台拥有国资背景，实际上民华公司仍是李益民全资控股经营。 为方便运营“贤钱宝”平台，李益民于2018年1月17日购入杭州云魂科技有限公司（以下简称云魂公司），由林某1担任 7 云魂公司法定代表人，将原民华公司“贤钱宝”平台的运营人员转入云魂公司，继续管理“贤钱宝”平台，同年3月8日，李益民将“贤钱宝”平台转由以广西优本祥投资有限公司（以下简称优本祥公司）的名义运营，但该平台依然是由李益民控制的云魂公司运作。期间，李益民安排云魂公司总经理刘某（另案处理）负责维护“贤钱宝”平台的日常运行工作，由赵某1、吴某1（二人另案处理）负责公司财务。 “贤钱宝”平台利用手机ＡＰＰ、互联网网站（网址××）作为端口，并通过杭州广播电台西湖之声、杭州交通91.8电台，以及微信群、ＱＱ群、网页广告等形式进行对外宣传，让社会公众在“贤钱宝”ＡＰＰ和网站注册账号、绑定银行卡后，诱使其购买“贤钱宝”平台发布的年化收益率在10%至15%不等的借贷理财产品。这些理财产品并非真实借款人发布，而是李益民、林某1、刘某等人通过网络购买的身份证及银行账户发布的虚假借款标的。“贤钱宝”平台通过虚假借款标的所募集的资金进入民华公司设立在连连银通电子支付有限公司的第三方账户（以下称连连账户），相关财务人员在李益民的授意下进行操作，将连连账户中的资金最终转入李益民控制、指定的个人账户内。这些资金除部分被李益民等人以“借新还旧”方式用于支付投资人本息之外，其余主要被李益民用于个人借贷和维持、推广“贤钱宝”平台等，没有用于正常生产经营活动，亦未能产生足够盈利以支付许诺给投资人的本金和高额利息。2018年6月20日，“贤钱宝”平台发出公告停止运营，造成大量投资人巨额经济损失无法追回。 8 经鉴定，2017年7月至2018年7月，“贤钱宝”平台共计收取12226名集资参与人资金326628369.92元，已兑付集资参与人本金及可折抵本金的利息230244283.81元，案发时实际未兑付的金额为96384086.11元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： 1.工商资料，证实杭州民华金融信息服务有限公司、杭州云魂科技有限公司、广西优本祥投资有限公司、浙江中军国储物资有限公司的注册成立情况。 2.协议书、账户共管协议、确认书、结清证明，证实2017年12月5日，李益民出资1200万元从民华公司原股东洪某、左某处全资收购该公司及“贤钱宝”平台，并约定由李益民、林某1在交割日向左、洪二人支付600万元首期转让款，左、洪二人则需结清转让前“贤钱宝”平台待收款项3200万元。2017年12月25日，左、洪二人已结清前述款项，其中27656077.5元已经归还至投资人账户，剩余未到期待收金额为4343922.5元已支付至民华公司账户，要求剩余未到期金额由民华公司按时按额归还投资人账户，不可挪用该资金。 3.民华公司等公司、李益民、钱某2、张旭等人的银行账户流水，证实“贤钱宝”平台收入、支出资金及李益民与民华公司之间的资金往来情况。 4.集资参与人报案材料，包括“贤钱宝”APP、网站资产交易记录截图，银行账户交易转账流水，借款协议等，证实集资参与人向“贤钱宝”投资，到期后本金未获得返还的事实。 9 5.银保监会浙江监管局复函，证实民华公司、云魂公司、优本祥公司均不具有金融业务许可证，不具备向社会不特定公众吸收存款的资质。 6.何增辉、张志惠、莫汉银、李晓雪等集资参与人的陈述，证实“贤钱宝”平台以短期理财、利息高、有保障、国资背景、有银行托管等条件对外宣传，吸引社会公众购买理财产品，到期后本金未获得返还。 7.证人左某（民华公司原股东）的证言，证实民华公司实际控制人是丁钰杰、其和洪某，当时主要是做Ｐ2Ｐ业务，一个是吸收投资人资金的“贤钱宝”平台，指定刘畅进行管理；一个是做小额贷款的“用钱呗”平台，由洪某负责。2017年11月底李益民带了四五个人来到民华公司跟其和洪某进行洽谈，并于2017年12月7日把600万元合同款转到洪某账户。 8.证人洪某（民华公司原股东）的证言，证实“贤钱宝”投资平台由左某负责，主要对外吸引投资，其负责“用钱呗”借贷平台，主要做对外的小额贷款。“贤钱宝”吸引来的资金主要是用于“用钱呗”的借款业务，“用钱呗”还回来的资金用于偿还“贤钱宝”投资人的资金，这两个平台均由民华公司经营，赚取投资人利息和借款人利息的差价。“用钱呗”难以经营后，其与李益民洽谈转让一事，最后商定，其和左某把民华公司的股权、法人及经营的“贤钱宝”平台都转让给李益民和林某1，“用钱呗”则不再经营。2017年12月5日其和左某跟李益民和林某1签了一个《协议书》，民华公司100%的股权转让给了李益民和林某1，同时民华公司和“贤钱宝”平台的经营权由李 10 益民这一方负责，其和左某退出民华公司的经营，股权转让价格是1200万元，实际交割时间是李益民交600万元首付款的日期即2017年12月6日。2017年12月25日，李益民的民华公司出具了一份《结清证明》，证实其已结清3200万元的应兑付给投资人的投资款。 9.证人林某1（云魂公司法定代表人）的证言，证实2017年12月，李益民买下民华公司后，让其代持了部分股权，另51%的股权由中军公司代持。其名下云魂公司、全神公司、钱雨乐公司的实际控制人都是李益民。云魂公司是2018年初李益民通过中介公司介绍买来的，其担任法人代表，但其平时在公司就是负责打杂，财务是赵某1，运营总经理是刘某，谢某是技术人员，公司的运营都是李益民安排刘某去做的。 10.证人刘某（民华公司行政总监）的证言，证实李益民于2017年12月份从左某和洪某手上购买了民华公司。“贤钱宝”和“用钱呗”两个平台均由民华公司运营，“用钱呗”是资产端，“贤钱宝”是资金撮合端，通过赚取投资人利息和借款人利息的差价实现盈利。运营模式为：首先由“用钱呗”平台收集借款客户信息，把这些借款信息集中到风控系统审核，通过的借款信息就会推送给“贤钱宝”平台进行上标，借款信息在“贤钱宝”平台形成标后，就会在“贤钱宝”平台寻找投资人，投资人投钱后就会存到民华公司的连连账户，民华公司的连连账户就会直接将钱打给借款人了。借款人还钱后民华公司会从中提取利息差额，之后再将资金还给投资人。李益民接手民华公司后，“贤钱宝”平台向投资人提供的标标的是李益民自己提供的。该平台曾在今 11 日头条APP、杭州西湖之声做宣传。云魂公司和民华公司签有技术外包协议，规定云魂公司运营“贤钱宝”平台，但2个公司实际控制人都是李益民。 11.证人吴某1（民华公司出纳）的证言，证实李益民是民华公司、云魂公司实际控制人，平时由刘某管理。“贤钱宝”平台资金的具体流向为：首先由投资人根据“贤钱宝”平台发出标的，充值资金到“贤钱宝”ＡＰＰ平台，资金进入“贤钱宝”连连账户，然后有些进行前一天客户的兑付，有些提现到民华公司对公账户上，之后提现到其掌握的李益民招商银行卡和李益民让员工办理及让谢某买来的二级账户上，李益民将“贤钱宝”连连账户上的资金，一是用于支付购买“贤钱宝”、湖商贷、快鱼平台和云魂公司，每个平台大概1000万元左右；二是公司平台的运营开支，如工资、房租、推广；三是兑付投资人到期的资金和利息；四是李益民的个人消费；五是转到李益民指定的一些个人或他本人的账户，其中，李益民分别转了几百万元给丘某、吕海锋、保姆谭某1账户。到2018年3月，其对业务熟悉后，赵某1把“贤钱宝”连连账户交给其，其直接从连连账户提现转到个人账户，不用再由连连账户转到民华账户再转到个人账户。 12.证人赵某1（民华公司财务主管）的证言，证实李益民收购民华公司时，因“用钱呗”平台离开民华公司，“贤钱宝”平台没有资金端，基本处于自融状态。其工作是负责将投资人的钱从“贤钱宝”连连账户转到民华公司的招商银行账户，然后再转到李益民银行账户中，后得知李益民是自己拿去用而不是用于资 12 金端。案发前，李益民交代销毁公司财务凭证、服务器数据，其清除了部分数据，但仍备份了部分财务资料。 13.证人庞某（民华公司风控部主管）的证言，证实刘某和林某1每天都会关注“贤钱宝”平台的标的情况，没标的时候就找其安排发标，一般他们是通过钉钉软件或者微信把企业标的内容通过照片的形式发给其，其再发给风控部的员工来发标，“贤钱宝”平台所发布标的真实性没有验证这个步骤，而是由风控部人员按照刘某和林某1发过来的内容在“贤钱宝”平台上添加。 14.证人王某1（云魂公司技术主管）的证言，证实其负责民华公司名下“贤钱宝”的技术开发，离开云魂公司前，其让喻鹏程导出并保留了一份数据。 15.证人徐某（民华公司、云魂公司工作人员）的证言，证实民华公司的实际控制人是李益民，其负责对相关产品的想法形成计划书交给技术部研发。“贤钱宝”平台在2018年6月份的时候就突然暴雷，赵某1跟其说公司无法兑付投资人的投资款，随后李益民通知公司的几个负责人一起到南宁那边去商量兑付投资人款的事。 16.证人谢某（云魂公司业务员）的证言，证实云魂公司主要是经营“贤钱宝”平台，日常主要由刘某负责“贤钱宝”平台的经营管理，刘某的工作是李益民安排的。 17.证人林某2（杭州川岚职业有限公司员工）的证言，证实2018年5月20日其将位于杭州市滨江区租给了一个叫谢某的人，大概2018年6月18日左右，写字楼陆续搬空。 13 18.证人陈某1（杭州西湖之声电台综合部主任）的证言，证实2018年5月24日，杭州航易文化传媒有限公司曾代表民华公司来西湖之声电台发布“贤钱宝”平台的广告。 19.证人郑某（杭州经济广播电台“918电台”工作人员）的证言，证实2018年5月23日，民华公司曾到“918电台”发布“贤钱宝”平台的广告。 20.证人陈某2（李益民司机）的证言，证实其于2016年至2018年帮李益民开车的司机，妻子是吴某1。云魂公司的幕后老板是李益民，平时是刘某管理。其大概有三四张银行卡给李益民走账。 21.证人谭某1（李益民月嫂）的证言，证实其在浦发银行开过一张银行卡，后借给李益民使用。 22.证人钱某1的证言，证实其和李益民是男女朋友关系，2018年1月份，李益民用保姆谭某1的名义办了一张银行卡，李益民陆续往卡里打了360万元左右，又让其大概转了约200万元到他指定的账户，剩下的160万元陆续转到了钱某24495卡里，其中，有10万元李益民让其转到韦某账户，余下的150万元李益民让钱某2提现，其中30万元是李益民还给其的，还有70万元是用来买教育厅的房子，剩下50万元其陆续使用掉了。 钱某24495银行卡为其与李益民共同生活使用，其将幸福里房子卖掉后，用钱某3账户收到650万元，然后转到钱某24495卡上，后陆续取现使用，350万元转给了律师龚振中，50万元还给蒋石龙，剩余210万元在中行保险箱。此外，李益民有频繁去澳门赌博的情况。 14 23.证人万某的证言，证实其跟李益民之间的钱款往来情况，主要是李益民找其借钱，到现在李益民还欠其400多万元。 24.证人丘某（万某妻子）的证言，证实其名下的银行卡大部分时间是万某在用，万某用该银行卡收钱，然后其又按照万某指示把钱又转到相应账户。 25.证人韦某的证言，证实李益民将他和陈某3、赵某1的身份证和民华公司的公章、营业执照和中军公司的营业执照复印件交给其，2018年1、2月份李益民叫其办理优本祥公司的工商注册登记。 26.证人王某2的证言，证实2017年11月份，一名罗姓男子找到中军公司的总公司沈阳燃料集团煤炭公司的领导，希望中军公司参股民华公司，参股比例为51%，由民华公司法人代表李益民向总公司沈阳燃料集团煤炭公司上缴年管理费用30万元，其拿到股权转让合同后递交给总公司沈阳燃料集团煤炭公司审阅后签字盖章，其再交给罗姓男子，由民华公司自行去工商局变更股权。2017年12月16日有一笔5万元，12月20日有一笔55万元转入农行韩某的账户，是中军公司收的代持股管理费。 27.证人韩某的证言，证实其之前是中军公司挂名的法定代表人，民华公司股权代持协议系其是代表中军公司签的字。 28.证人吴某2的证言，证实运营“贤钱宝”平台的民华公司挂靠中军国储物资公司，巨傅公司也是挂靠中军公司，巨傅公司与民华公司、中军公司的关系是中介关系。巨傅公司的老板傅奭叫其用个人平安银行卡为公司走账，李益民转了130万元到这张 15 卡上，又从这张卡转给李伟庭、肖微、罗某、冯某、胡某、赵某2钱款，算是中介费。 29.证人赵某2的证言，证实尾号3670的卡是其用身份证帮巨傅公司老板傅奭办的，办完直接给傅奭使用。 30.证人罗某的证言，证实“贤钱宝”平台要求挂靠一个国资背景的公司，就其和胡某、冯某帮傅奭跑腿，后其收到吴某2账户转来的跑腿费12.5万元。 31.证人冯某的证言，证实其听胡某说一个叫“贤钱宝”的平台要求挂靠一家国资背景的公司，其跟罗某就把这个消息给了傅奭，后其收到吴某2账户转来的钱款2.5万元。 32.证人胡某的证言，证实刘某找到其想用“贤钱宝”挂靠国资背景的公司，其找到罗某和冯某，把刘某介绍给他们自己去谈，后其收到吴某2账户转来的钱款15万元，刘某问其要了8万元。 33.证人吕某的证言，证实李益民从2017年左右就陆续向其借钱，至今还欠其600万元左右，其用妻子谭某2账户与李益民账户进行资金交易。 34.证人谭某2的证言，证实其名下银行账户的钱是按丈夫吕某的交代去收取，其不知道钱款性质。 35.证人唐某的证言，证实其本来想通过李益民的公司融资，但没有融到资金，反而李益民以公司资金短缺为由向其借款517万元余元，至今还欠其374万元余元。 16 36.证人钱某2（钱某1弟弟）的证言，证实其在2016年3月办了一张尾号4495的浦发银行卡给钱某1用，有段时间是李益民把钱给其，其再把钱转到这张银行卡上，其未使用过该卡。 37.证人钱某3（钱某1父亲）的证言，证实幸福里1栋302房是其女儿钱某1的老公李益民出钱购买的，落户到其名下，其名下7522平安银行卡是钱某1带其去办的，来收取卖幸福里房产的房款，由钱某1使用。 38.证人龚振中的证言，证实2019年1月，钱某3账户转到其名下账户共250万元，备注有“李益民律师费”、“李益民涉案退款费用”。按家属要求，其于2019年1月28日将50万元转到被冻结的李益民名下浙商银行卡中作为主动退赔款，后其支出了部分。2019年11月，公安机关查到这笔款后，其把剩下的192.8万元分四次转回给钱某3账户。 39.证人陈某3的证言，证实其不认识李益民、谢某、刘某、林某1等人，不知道其作为法定代表人注册登记了广西优本祥投资有限公司，其身份证曾丢失过。 40.被告人李益民的供述，证实经人介绍，其认识了民华公司的实际控制人左某，当时民华公司名下有两个平台，一个是Ｐ2Ｐ平台“贤钱宝”，另一个是小额贷款平台“用钱呗”。其便以1450万元买下民华公司及其名下的“贤钱宝”平台，并担任民华公司的法定代表人，股东还有林某1。公司的实际经营交由刘某负责，其只负责“贤钱宝”平台的资金支配，其安排了吴某1和郭东丹分别负责公司财务和出纳，财务负责人是原来的管理人员赵某1，其余人员由刘某安排。云魂公司的法定代表人是林某1，实际控 17 制人是刘某，云魂公司的员工跟民华公司的员工基本是同一批人。云魂公司成立的目的是为了今后在广西开展第三方支付平台做准备。民华公司变更公司地址以后，人员还是不变，只是把公司地址改成了在南宁，并且把民华公司变更为广西优本祥公司。 2017年12月中旬，为了经营方便，刘某提议找一家有国资背景的公司来入股公司，于是其就找来了浙江中军公司来认缴民华公司的股份，浙江中军公司实际上不参与经营，只是每年收150万元的管理费。 “贤钱宝”平台原来的资金端是“用钱呗”平台，其接手民华公司时“用钱呗”平台就从民华公司分离出去了，其经营“贤钱宝”平台时相当于没有资金端。“贤钱宝”平台发布的借贷理财产品，主要由刘某安排员工在平台进行发标，有些是公司直接通过“贤钱宝”平台发标，投资人可以根据“贤钱宝”平台发出的标的进行投资。正常借款一般有两部分，一部分是公司和个人通过“贤钱宝”平台发标借款，另一部分是有人来找其直接借款，该部分由其安排吴某1负责把钱转给对方，这部分的借款没有通过平台发标的。具体而言，“贤钱宝”标的发布首先是其这边确定要用钱，然后就会跟吴某1讲要将多少钱转到哪个账户上，再通知刘某或者林某1，安排公司员工进行发标，发标时填写的借款公司或者个人就会用到这些走账账户。 “贤钱宝”上投资人的钱进入连连支付第三方平台资金账户里，之后连连账户出金有三种情况：第一种投资人提现，投资人通过平台提现操作，运营组审核完以后直接转到投资人账户；第二种直接转到个人或其他公司账户，资金是直接以借款的形式转 18 到个人账户或者公司对公账户；第三种民华公司提现，钱是转到民华公司招商银行账户。直接转到个人或其他公司账户的那些账号，并不是实际用款人的账号，都是其通过杭州中介买来的走账用账号，这些账号由吴某1管理，连连支付的资金转到这些账号后再转到实际使用人的账户上。走账账号有吴某1的账户、陈某2的账户、赵某1的账户等。 实际上“贤钱宝”的资金使用基本都是其来安排，主要有四类去向：一是将从“贤钱宝”连连账户提取出来的1450万元用于购买公司；二是归还借款；三是投资各Ｐ2Ｐ平台的公司；四是公司日常支出。具体由民华公司财务主管赵某1操作从“贤钱宝”在连连支付账户将投资人的钱转到民华公司账户，再按照其吩咐转到指定的账户。控制的银行账户有雷小雷、钱某2、吴某1、陈某2等人的银行卡，其曾让谢某帮忙去买了一批私人银行卡。部分资金流入杭州洁灏贸易有限公司等公司，这些公司是其让熟人介绍买来的空壳公司，主要是用来作为平台的借款方发标，资金进入这些公司账户后，其可以将钱转走。有部分钱款转到了益嘉禾公司实际运营项目，大概用了三百万元左右到其在崇左、上林、环江等扶贫工程项目中。 2018年1月份，刘某跟其讲“贤钱宝”平台缺少来钱的途径，收支不平衡有亏损。到了2月底，其就安排刘某跟方老板签了一个公司转让协议，即以3000万元的价格将民华公司及“贤钱宝”平台所有的债权债务转给方老板，方老板则以广西优本祥投资有限公司的名义继续运行“贤钱宝”平台，实际由云魂公司代运营。从5月份开始，全国各地的Ｐ2Ｐ平台出现了暴雷，投资人投资业 19 务变少，而且有部分借款人的钱开始收不回来，“贤钱宝”平台出现了很多亏损，有时甚至要拿后面投资人的钱来兑付前面投资人的钱。到了6月份的时候全国P2P平台集中暴雷，“贤钱宝”平台出现了集中提现潮，借款人也开始集中不还款，导致“贤钱宝”平台没有钱支付投资人的提现款，6月底，云魂公司解散。 41.上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所司法鉴定意见书，证实公安机关将依法提取的nginx服务器中涉及“贤钱宝”域名的配置信息检材送检，经鉴定：（1）2017年7月至2018年7月期间，连连银通平台共收取“贤钱宝”平台相关的民华公司、投资人用户转入的资金合计491,024,557.50元，共支付给“贤钱宝”平台普通投资人用户提现、民华公司、“借款人”用户及其他用户的资金合计489,725,630.59元。（2）“贤钱宝”平台在民华公司被李益民收购后的2017年12月6日至2018年6月20日期间，共收取8506名投资人、22294人/次转来的投资资金合计253,951,447.33元，支付投资人提现资金合计50,452,386.73元，收入与提现的差额为86,427,943.40元。（3）2017年7月至2018年7月期间，民华公司对公账户从连连银通平台提取资金、收取外部个人账户转入的资金合计187,185,602.83元，转出至连连银通平台、外部个人账户合计139,939,693.56元。 42.广西公明司法鉴定中心司法鉴定意见书、补充说明，证实（1）李益民向洪某支付的“合同转让款”、使用“王炳民生银行92×××1＃账户专款”及洪某转回的资金大部分均为民华公司资金，共计2380万元，李益民收取资金后未按照《协议书》约定将资金用于退还投资人到期投资本金而是转入其个人账户使用。 20 （2）2017年7月至2018年7月期间，“贤钱宝”理财平台共收取12226名投资人、31916人/次转来的投资资金合计326,628,369.92元，支付投资人提现资金合计240,200,426.52元。在12226名投资人当中，有5681名投资人在2017年7月至2018年7月期间提现总金额大于其投资总金额，该部分投资人投入资金合计160,575,175.65元，提现资金合计170,531,318.36元，则该部分投资人实际获利合计为9,956,142.71元。将该部分投资人获利金额扣除（多于其投资本金的提现金额以零计算），则“贤钱宝”理财平台在2017年7月至2018年7月期间，收取投资人投资本金与支付投资人提现的资金差额为96,384,086.11元。 二、单位行贿事实 （一）2016年7月，被告人李益民与黄嘉棣共同出资成立广西益嘉禾投资有限公司（以下简称益嘉禾公司），何某1（另案处理）担任公司总经理。 2016年下半年，南宁市上林县振林投资发展有限责任公司（以下简称振林公司）对上林县西燕、下水源、象山工业园、塘红等四个易地扶贫搬迁项目对外进行招投标。益嘉禾公司与广西建工集团第二建筑公司（以下简称区二建公司）合作投标上达项目。在项目招投标之前，李益民授意何某1与时任振林公司董事长梁某1（另案处理）就参与项目招投标进行联系，并送给梁某1价值5万元的加油卡和南宁市东方圣泉会所贵宾卡、一台冰柜以及烟酒等财物。 2016年12月22日，南宁市上林县下水源易地扶贫搬迁项目在南宁市公共资源交易中心进行公开招投标，评标结果为国基建 21 设集团有限公司排在中标候选人第一位，区二建公司排在第二位。李益民在得知评标结果后，将梁某1约至益嘉禾公司进行面谈，要求梁某1改变评标结果让区二建公司中标下水源项目，并承诺给予梁某1500万元。梁某1答应后，李益民安排何某1负责送500万元给梁某1。2017年1月初，何某1从益嘉禾公司以及区二建十九分公司筹措500万元后，分两次在南宁市万象城地下停车场送给了梁某1委托的收款人黄某1。梁某1收取500万元后，通过查找国基建设集团有限公司投标瑕疵的方式废除了国基建设集团有限公司中标候选人资格，让区二建公司顺利中标上林县下水源易地扶贫搬迁项目。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： 1.立案决定书、指定管辖决定书，证实本案指定由荔浦市监察委于2019年6月18日立案调查。 2.上林县振林投资发展有限公司登记资料、任命文件及会议纪要，证实振林公司为上林县政府出资成立的国有独资公司，梁某1于2016年11月至2017年2月担任振林公司董事长。 3.2015年至2017年上林县易地扶贫搬迁项目招标事项一览表、上林县发改局、自治区财政厅等单位文件，证实上林县开展易地扶贫搬迁的工作情况。 4.上林县易地扶贫搬迁工程招标公告、招标申请书、招标代理合同、招标文件等材料，证实上林县大丰镇下水源易地扶贫搬迁工程（一期）经评标，由国基建设集团有限公司作为中标候选 22 人公示，后广西大业建设集团有限公司发函，对评标结果提出异议。经复评，最后由区二建公司中标。 5.益嘉禾公司工商登记资料、营业执照等，证实益嘉禾公司的登记情况，法定代表人最初为钱某2，后变更为陈某2。 6.益嘉禾公司财务凭证资料，证实益嘉禾公司支出大额款项需要经李益民审批。 7.杨某提供的银行账户交易明细，证实2016年12月30日，杨某通过南宁市桂班建筑劳务分包有限责任公司钦州分公司分6笔50万元，将共计300万元转到其公司下属赵苗苗账户，杨某称用于送给梁某1。 8.益嘉禾公司银行流水，证实益嘉禾公司于2017年1月6日转账80万元到梁某4账户。 9.梁某4、覃某、何某2的银行流水、借款单，证实李益民送给梁某1现金200万元的筹集情况。 10.梁照山尾号7723的银行账户流水、黄某1提供的微信记录，证实黄某16445账户于2017年1月5日分2次共存入现金100万元；黄某15635账户于同日也分2次存入现金100万元。后黄某16445账户于2017年1月12日转账90万元到梁照山账户；于1月13日收到黄某15635账户转来的100万元，同日转账100万元到梁照山账户。 11.证人梁某1的证言，证实2016年下半年，上林县决定将西燕、下水源、工业园、塘红四个易地扶贫搬迁项目标段对外招投标，李益民为了中标这四个项目，就指示何某1多次找其帮忙。后何某1按照李益民的指示分几次给了几万元的汽车加油卡，几 23 万元块钱的南宁东方圣泉会所贵宾卡以及一些烟酒。李益民先后中标了西燕、工业园项目，但其对李益民给予的好处不满意，便授意梁某2让国基建筑公司广西分公司去挂靠山西省国基建筑公司来参与下水源项目标段的竞标最终国基公司评分排名第一，李益民找来的区二建公司评分排第二。为改变评标结果，李益民向其提出希望帮忙区二建中标下水源项目，并承诺给予8个点的酬劳，且愿意拿出项目4个点的利润500万元让其去操作中标。后其让黄某1联系何某1分两次收取，一次300万元，一次200万元，共计500万元现金。其找了个资料不全的理由对山西省国基建筑公司提出异议，梁某2也是其安排挂靠山西省国基建筑公司参与竞标的，所以他和山西省国基建筑公司也没有提出反对意见，然后山西省国基建筑公司的评分就作废了，由排名第二的区二建公司顺位中标了下水源项目，但后来因为政策方面的调整，项目取消了。 12.证人杨某（区二建公司第十九分公司经理）的证言，证实2017年元旦后到春节前的一天，李益民向其表示可以拿下下水源项目并约定交由二建施工，二建公司承诺按照工程总造价的8%给李益民的公司让利。评标后，二建公司排在第二顺位，李益民称如果想拿下该项目需要给这个项目的业主单位振林公司负责人梁某1300万元的好处费，杨某遂准备了300万元现金交给何某1。送钱后没多久，上林县就公布由区二建公司就中标下水源项目。 13.证人何某1（益嘉禾公司总经理）的证言，证实2016年下半年，为了与上林县易地扶贫搬迁项目业主振林公司的董事长 24 梁某1打好关系，其按照李益民的安排送了3万元油卡、2万元南宁市东方圣泉会所贵宾卡、一台冰柜以及一些烟酒给梁某1。梁某1只帮协调区二建公司中标了上林县西燕项目，而下水源项目被国基公司中标。之后，李益民提出愿意拿出项目4个点的利润500万元给梁某1，以帮忙操作中标，通过其给予梁某1现金，经梁某1的协调帮忙，区二建公司中标下水源项目。 14.证人梁某2（国基南宁第一分公司股东）的证言，证实2016年，梁某1让其以国基公司的名义参与上林县下水源易地扶贫搬迁项目的招投标，开标时，国基公司排在第一位，中标了该项目。之后，梁某1授意其放弃该项目，变成区二建中标下水源项目。 15.证人黄某1（梁某1大舅子）的证言，证实2016年底的一天，梁某1让其与一个姓何的女子联系拿500万元钱回来，并称这500万元是一个项目的资金。之后，其分两次拿到该笔现金，分别转入梁某1提供的银行账户及放入梁某1家中。 16.证人梁某3（振林公司董事）、周某（下水源项目评标人）、谭某3（下水源项目评标人）、王某3（广西大业建设集团有限公司副总经理）的证言，证实下水源的招标过程与梁某1等人所述的内容一致。 17.证人覃某（何某1丈夫）的证言，证实2017年1月6日，梁某4应何某1要求分两次向其转账80万元，其于1月6日分6次共转30万元到何某1堂妹何某2的银行账户。此外，其曾两次搭载何某1到南宁市万象城的地下停车场，分别将装有200万元、300万元现金的行李箱拿给一名陌生男子。 25 18.证人何某2（益嘉禾公司会计）的证言，证实2017年1月6日，其账户收到覃某账户转给的六笔资金共30万元，1月9日，其账户收到益嘉禾公司转给的两笔资金共100万元，其将钱取出来都交给了何某1。 19.证人钱某2的证言，证实其曾在2016年5月至任2017年6月期间，挂名益嘉禾公司的法定代表人，其并不参与公司的经营管理。公司的日常事务管理是由何某1、滕翠金负责，公司所有事情的决定权都在李益民手中，公司的财务支出方面，都需要李益民同意。 20.证人梁某4（益嘉禾公司会计）的证言，证实公司的每一笔开支都是由李益民签字才能开支。2017年1月6日经总经理何某1的安排，其填写了一张借款80万元的借款单，经财务主管林茂、财务总监梁某5签字，何某1同意，再由李益民签字同意后，由出纳将80万元转入其的中国银行账户，之后再根据何某1的安排转到了何某1老公覃某的银行账户。 21.证人梁某5（益嘉禾公司财务总监）的证言，证实公司主要做易地扶贫搬迁项目，在各个县的项目都成立了子公司，各个项目的负责人及管理人员都是由李益民派去的，公司所有项目上的事情都是由李益民决定，所有财务上的支出只有李益民签字并同意支付后才能付款。 22.何某1、黄某1的辨认笔录，证实何某1能够辨认出黄某1就是梁某1指定收款的男子；黄某1能够辨认出何某1就是交给其500万元的女子。 26 23.被告人李益民的供述、自书材料，证实的内容与以上证据证明的事实一致。 （二）2016年8月，被告人李益民为感谢广西壮族自治区发展和改革委员会利用外资和境外投资处原处长吴某3（另案处理）在益嘉禾公司争取广西崇左市江州区易地扶贫搬迁项目过程中提供的帮助，授意何某1用公司备用金为吴某3的儿子吴冠荣交纳出国留学费用人民币15万元，并送给吴某31万美元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： 1.任职文件，证实吴某3于2015年3月至2019年4月任广西壮族自治区发展和改革委员会利用外资和境外投资处处长。 2.崇左市江州区易地扶贫搬迁项目文件，包括建设合作框架、采购合同、施工合同等，证实2017年2月，崇左市江州区崇善农业建设有限责任公司与益嘉禾公司签订了工程项目建设合作框架协议，建设内容包括扶贫移民安置住宅、商铺、道路、配套工程等，同年10月26日，两家公司签订了合同，约定采购2000套扶贫移民安置住宅。后益嘉禾公司将工程发包给广西建工集团第二建筑工程有限责任公司、广西裕华建设集团有限责任公司建设。 3.何某1尾号9168的银行流水清单，证实何某19168银行账户于2017年1月3日收到何某10214账户汇入的15万元，同日以学费名义汇入005040648016账号。 4.证人吴某3、何某1的证言，证实2016年下半年的一天，时任区发改委外资处处长的吴某3在与李益民喝茶时谈及其小孩要去美国留学及留学相关费用的话题，李益民为讨好吴某3，当 27 即表示要帮其解决缺的一部分费用，后李益民授意何某1将15万元转给留学中介机构。转账过后，吴某3在李益民家中吃饭时，收受其给予的1万元美金红包。2016年下半年，在崇左市江州区领导到李益民公司考察时，吴某3向江州区领导重点推荐了益嘉禾公司，因为吴某3有职务上的影响力，最终益嘉禾公司得到了江州区的易地扶贫搬迁项目。 5.被告人李益民的供述、自书材料，证实的内容与以上证据证明的事实一致。 三、行贿事实 2015年11月，被告人李益民为感谢钱某1（另案处理）在担任广西壮族自治区发展和改革委员会地区处副处长以及挂任广西环江县副县长期间，为其在环江县项目工程款结算、争取承揽上林县、钟山县、罗城县全州县等地的易地扶贫搬迁项目上提供的帮助，送给钱某1人民币12万元、1万欧元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： 1.任免职、挂职文件、机构设置及职能等文件，证实钱某1的任免职情况，案发时担任区发改委地区处副处长以及挂任广西环江县副县长，分管生态移民等工作。 2.自治区发改委关于广西易地扶贫搬迁工程的相关文件，证实自治区发改委牵头负责易地扶贫搬迁工作，对市县的易地扶贫搬迁项目进行编制计划、督查、检查、整改等。 28 3.区直单位职工申请退房审批表和一般缴款书收据，证实2015年11月5日经区直清房办审核，钱某1补交差价款113501.38元。 4.证人钱某1的证言，证实2015年5月左右，其在环江县易地扶贫搬迁项目（毛南家园项目）上为李益民协调项目工程款一事；在上林县的易地扶贫搬迁项目上，其向蓝宗耿县长、丁伟副县长推荐了李益民的公司，2016年李益民的公司拿到了上林县易地扶贫项目；2015年8月至2016年，其在李益民承揽钟山县易地扶贫搬迁项目上提供了帮助，向时任钟山县县长陈某4推荐了李益民的公司，2016年下半年李益民承揽了钟山县易地扶贫搬迁项目。2015年11月，其以补交多占政策性住房的差价的名义收受李益民给予的12万元现金好处费。之后李益民还给其1万元欧元好处费，用于日常花销。李益民送钱的目的是为了感谢其在易地扶贫搬迁项目上为他提供的帮助，同时也是为了继续让其以后继续为他提供帮助。在李益民送钱之后，钱某1又为李益民在罗城县全州县易地扶贫搬迁项目上为李益民提供了帮助。 5.证人钱某2、温某（时任自治区发改委地区经济处处长）、陆某（时任自治区发改委地区处干部）、证人林某3（时任自治区发改委经济体制综合改革处处长）、潘某（时任自治区发改委副主任）、陈某4（钟山县委副书记、县长）、宋某（钟山县国有企业盛泽集团总经理）、陶某（盛泽集团副总经理、）、颜某（钟山县发改局局长）、雷某（钟山县清塘镇项目经理）、黄某2（环江县委副书记、县长）、范某（环江县城投公司董事长兼总经理）、蒋某（环江县发改局局长）、陈某5（区五建公 29 司副总经理）、黄鼎龙（时任区五建公司总经理）等人的证言，证实的内容与钱某1所述相同。 6、被告人李益民的供述、自书材料，证实的内容与以上证据证明的事实一致。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的综合证据证实，本院予以确认： 1.受案登记表、立案决定书，证实经集资参与人报案，南宁市公安局于2018年8月10日对李益民立案侦查。 2.户籍证明，证实李益民已经达到完全刑事责任年龄。 3.抓获经过，证实公安机关于2018年12月18日在全州县将李益民抓获归案。 4.荔浦市监委出具的到案经过、情况说明，证实李益民在看守所羁押及留置期间，主动交待了本案单位行贿、行贿的事实。 5.搜查笔录、扣押笔录及清单，证实公安机关依法对民华公司财务总监赵某1所在办公室、赵某1及杨炳、许锦超住所进行搜查，并扣押电脑主机、移动硬盘、Ｕ盘等涉案物品。 6.冻结、扣押款物清单，证实公安机关在侦查阶段从相关银行账户、涉案人员处冻结、扣押款物的情况。 对于控辩双方的意见，结合案件事实和证据，本院评判如下： 1.关于李益民是否构成集资诈骗罪的问题。在案证据证实，“贤钱宝”作为网络借贷信息中介发布平台，该平台及相关联的民华公司、云魂公司、优本祥公司均没有对外吸收公众资金的资质，依照法律规定自身也不能从事归集出借人资金、变相融资等行为，而李益民通过该平台发布虚假的借款标的，引诱公众投资 30 后，将所募集资金归于自己控制，除部分用来维护平台运营之外，大部分资金未用于生产经营活动，投资人本息主要依靠借新还旧的方式支付，最后导致“贤钱宝”的资金链断裂，平台停止运营，集资参与人的本金无非兑付，造成经济损失重大，足以认定李益民具有非法占有的目的，其非法吸收公众存款的行为构成集资诈骗罪。辩方所提李益民具备还款能力的说法缺乏证据支持，认为李益民构成非法吸收公众存款罪的意见不成立，本院不予采纳。 2.关于鉴定意见是否采信的问题。本案第一组鉴定意见为上海弘连计算机司法鉴定所出具，主要是原始电子证据的提取和检验，实则系对“贤钱宝”后台数据进行初核；第二组鉴定意见为广西公明司法鉴定中心出具，是根据投资数据中的投资人信息进行统计汇总，得出未归还的本金数额，该组意见的投资人数、投资总额、返还金额来源于第一组鉴定所提取的数据，且投资人员和金额上均少于第一组鉴定结果，因此，第**鉴定意见更为客观和有利于被告人，公诉机关作为定罪数额并无不当，故对辩方所提应以第一组鉴定意见为准的意见，本院不予采纳。 3.关于行贿钱某1部分是否构成单位行贿的问题。根据李益民供述及钱某1证言，该笔好处费是李益民以其个人名义送给钱某1，请托事项虽然涉及公司利益，但是包含其个人承揽的项目，同时也为钱某1能够对其今后生意上的关照，因此，该行为应以行贿罪论处。对相关辩护意见，本院不予采纳。 4.关于李益民是否构成单位行贿罪、行贿罪的自首。公安机关、监察机关出具的到案说明反映，李益民因涉嫌非法吸收公众存款被南宁市公安局刑事拘留，在羁押期间其向区监委交待了向 31 钱某1行贿的事实，在留置期间，李益民除了继续交待行贿钱某1的事实外，又交待了分别向吴某3、梁某1行贿的事实，办案机关根据李益民的主动交待才找到相关人员核实调查，此前没有掌握本案行贿部分的线索。因此，李益民被采取强制措施后如实供述办案机关尚未掌握的不同种罪行，依法以自首论。对相关辩护意见，本院予以采纳。 本院认为，被告人李益民以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资共计96384086.11元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；李益民作为广西益嘉禾投资有限公司实际控制人，为公司谋取不正当利益而行贿，情节严重，其行为已构成单位行贿罪；李益民为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物，其行为已构成行贿罪。李益民一人犯数罪，应当数罪并罚。李益民在被采取强制措施后如实供述办案机关尚未掌握的单位行贿、行贿事实，以自首论，可以从轻处罚。鉴于本案造成的损失重大，案发前后李益民未能积极还款，尽管辩护人提交了部分集资参与人的谅解书，但不足以对其集资行为从轻处罚。根据被告人李益民犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第三百九十三条、第三百八十九条第一款、第三百九十条第一款、第六十九条第一款、第三款，第六十七条第一款、第二款，第五十二条、第五十三条、第五十七条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、被告人李益民犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，并处罚金五十万元，剥夺政治权利终身；犯单位单行贿罪，判处有期徒刑 32 一年六个月，并处罚金十万元；犯行贿罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金十万元。决定执行无期徒刑，并处罚金七十万元，剥夺政治权利终身。 二、对冻结、扣押的涉案财产，依法处置后按比例发还集资参与人（详见附表）；不足部分，责令被告人李益民继续退赔。 三、扣押与本案无关的其他物品，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 陈景光 审 判 员 丘 毅 审 判 员 蒋治清 二〇二〇年十一月六日 法官助理 梁巍译 书 记 员 韦岚腾 33 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第三百九十三条单位为谋取不正当利益而行贿，或者违反国家规定，给予国家工作人员以回扣、手续费，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。因行贿取得的违法所得归个人所有的，依照本法第三百八十九条、第三百九十条的规定定罪处罚。 第三百八十九条第一款为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。 第三百九十条第一款对犯行贿罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，或者使国家利益遭受特别重大损失的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十九条第一款、第三款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高 34 刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条一款、第二款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。 在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 35 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 36 处置清单 序号 户名 账号 开户行 说明 1 钱某3 6230580000203047522 平安银行 处置账户内存款 2 李益民 6223093310012388925 浙商银行 处置账户内存款 3 杭州民华金融信息服务有限公司 连连银通电子支付有限公司 处置账户内存款 4 杭州云魂科技有限公司 19026101040000883 农行杭州市民支街支行 处置账户内存款 5 杭州民华金融信息服务有限公司 03003399639 上海银行漕宝路支行 处置账户内存款 6 杭州民华金融信息服务有限公司 5100076982 上海银行漕宝路支行 处置账户内存款 37 公安扣押案款 人民币262000元，美元220800元 南宁市公安局经侦支队账户