盘锦市兴隆台区人民法院民 事 判 决 书（2020）辽1103民初1691号原告：苗强，男，1988年6月25日生，汉族，辽宁省盘锦市人，无业，住辽宁省盘锦市兴隆台区。委托诉讼代理人：张志密，辽宁公理律师事务所律师。被告：盘锦和缘融资担保有限公司，住所地辽宁省盘锦市兴隆台区渤海街海园社区**商网。法定代表人：常海，该公司经理。被告：常海，男，1978年6月12日生，汉族，辽宁省盘锦市人，住辽宁省盘锦市兴隆台区。原告苗强与被告盘锦和缘融资担保有限公司、被告常海借款合同纠纷一案，本院于2019年12月31日作出（2019）辽1103民初4460号民事判决书，原告苗强、被告盘锦和缘融资担保有限公司与被告常海均不服，提起上诉。盘锦市中级人民法院经审理，认定原判认定事实不清、证据不足，于2020年5月28日作出（2020）辽11民终562号民事裁定书，撤销（2019）辽1103民初4460号民事判决书，发回本院重审。本院于2020年6月3日立案后，依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告苗强的委托诉讼代理人张志密、被告盘锦和缘融资担保有限公司的法定代表人即被告常海到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、请求被告返还借款100万元；2、被告承担涉诉费用。事实和理由：原告与被告常海通过他人介绍认识。2015年9月，常海找到原告称，有一笔银行借款业务，被告公司为担保人想做这笔业务、挣点儿担保费，但是被告资金紧张交不起银行借款额20%的保证金，希望原告能够帮助。原告于2015年9月15日向被告公司转账380万元，原告多次找二被告要求返还借款，被告称无力偿还，口头约定于2019年10月底偿还100万元，余款280万元希望暂缓。现时限已过，被告仍未偿还借款100万元。如二被告不能偿还原告借款，被告公司应以注册资金账户偿还借款，如被告公司注册资金抽逃，请法院追究二被告抽逃注册资金的刑事责任。二被告辩称，1、原告苗强诉请是民间借贷，本案已经超过诉讼时效；2、原告诉请的380万元系偿还之前的借款，现借款已归还，和缘公司已经将借条、收条等凭证返还给原告苗强，且常海与苗强、孟岩的2018年11月19日的庭审笔录中苗强提到过其出借给常海的其他款项，但并未提及该380万元，另2018年11月22日上述案件的的庭审调解笔录中显示两笔债务就此终结，双方再无其他争议，证明该380万元款项为双方已经作平账处理的款项；3、原告与被告之间多笔大额借款只有借条、借据和欠条等，没有只有转账凭证的情况，原告诉请的380万元借款应当提供借款合同、借条、借据等凭证；4、本案的发生属于涉嫌虚假诉讼。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对有争议的证据和事实，本院认定如下：1、原告提交的盘锦市商业银行借款合同复印件两份、保证合同复印件两份、农业银行个人结算业务申请书复印件一份、业务凭证复印件一份经过质证可以认定系真实的，证据来源符合法律规定，且与本案具有关联性，予以采信。上述证据能够证明2015年9月17日盘锦北一轩装饰工程有限公司和盘锦昊龙电子量化有限公司分别向盘锦市商业银行股份有限公司开发区支行借款950万元，借款期限均为一年，共计1900万元。被告盘锦和缘融资担保有限公司为上述两笔借款分别提供担保。2015年9月18日，原告苗强向被告盘锦和缘融资担保有限公司在盘锦市商业银行股份有限公司的保证金账户内转入380万元。当日被告盘锦和缘融资担保有限公司出具放款通知书后，盘锦市商业银行股份有限公司开发区支行将上述1900万元借款进行发放。2、原告提交的（2018）辽1103民初3059、3060号两份民事判决书，系公开的裁判文书，其真实性及合法性本院予以确认，该两份判决书的内容涉及上述两笔借款共计1900万元，与本案具有关联性，故本院对上述证据予以采信。上述证据能够证明被告盘锦和缘融资担保有限公司为上述两笔共计1900万元借款提供担保，同时向盘锦市商业银行股份有限公司开发区支行交纳了部分保证金，因上述两公司未按约定向盘锦市商业银行股份有限公司开发区支行支付利息，故盘锦市商业银行股份有限公司开发区支行扣除了被告盘锦和缘融资担保有限公司为上述两笔借款交纳的部分保证金用以冲抵上述两公司拖欠的利息。3、原告与二被告均提交的（2018）辽1103民初3100号民事调解书及庭审笔录等卷宗材料复印件，上述证据真实性及合法性本院予以确认，上述证据涉及案涉1900万元借款，与本案具有一定的关联性，故本院予以采信。但上述证据未提及本案所涉的原告苗强转给被告盘锦和缘融资担保有限公司的380万元款项，不能证明苗强和被告盘锦和缘融资担保有限公司之间无债权债务关系。4、二被告提交的盘锦市中级人民法院（2020）辽11民终562号案件庭审笔录复印件一份，该笔录真实、合法，且系本案原一审上诉后二审案件的庭审笔录，与本案具有关联性，故本院予以采信。但该证据无法证明二被告所要证明的本案系虚假诉讼。5、原告提交的盘锦北一轩装饰工程有限公司的证明一份和盘锦昊龙电子量化有限公司的情况说明一份，均没有制作材料人员的签名或盖章，且第一份证据中公司的法定代表人为原告苗强并非证明上记载的人员，故本院对该两份证据不予采信。6、被告提交的录音光盘和文字资料一份，真实性及合法性本院予以认可，但无法证明被告盘锦和缘融资担保有限公司是否存在拖欠原告380万元的事实，故本院不予采信。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2015年9月17日，盘锦北一轩装饰工程有限公司和盘锦昊龙电子量化有限公司分别向盘锦市商业银行股份有限公司开发区支行借款950万元，借款期限均为一年，共计1900万元。当日，被告盘锦和缘融资担保有限公司分别为上述两笔借款提供担保，并与盘锦市商业银行股份有限公司开发区支行签订了《保证合同》。被告盘锦和缘融资担保有限公司为上述两笔借款提供担保时与盘锦市商业银行股份有限公司约定了被告盘锦和缘融资担保有限公司需在盘锦市商业银行股份有限公司开设的保证金账户内缴存所担保借款的20%即380万元的保证金。2015年9月18日原告苗强向被告盘锦和缘融资担保有限公司在盘锦市商业银行股份有限公司开设的保证金账户内汇入380万元。当日，被告盘锦和缘融资担保有限公司向盘锦市商业银行股份有限公司开发区支行分别为上述两笔借款出具放款通知书，盘锦市商业银行股份有限公司开发区支行于当日将上述两笔共计1900万元借款发放至借款两公司的账户内。原告苗强因被告盘锦和缘融资担保有限公司为上述两公司提供担保，自愿承担两公司应支付被告盘锦和缘融资担保有限公司的担保费66.5万元。另查，因上述两公司未按时支付利息，盘锦市商业银行股份有限公司开发区支行在被告盘锦和缘融资担保有限公司的保证金账户内扣除了两公司拖欠的利息，后被告盘锦和缘融资担保有限公司将两公司诉至法院，法院判令两公司支付被告盘锦和缘融资担保有限公司代偿的利息。再查，被告常海与原告苗强及其妻子孟岩间民间借贷纠纷一案，经本院组织调解，双方当事人达成如下调解协议：苗强、孟岩所欠常海的担保费用（2016年9月至2017年9月）及利息48万元与常海所欠苗强、孟岩的借款50万元（2015年9月21日）相抵。两笔债务就此终结，双方再无其他争议。本院认为，原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼的，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应提供证据证明其主张。本案中，原告提供了其转账给被告380万元的金融转账凭证，二被告抗辩认为上述款项系原告苗强偿还其之前拖欠被告的款项，但二被告并未提供证据对其主张予以证明，其应当承担举证不能而产生的不利法律后果。另，综合庭审中原、被告双方提交的证据及在苗强、孟岩与常海的民间借贷纠纷案件中原告苗强和其妻子孟岩自愿承担借款两公司应交给被告盘锦和缘融资担保有限公司的担保费的事实，可以认定原告苗强出借给被告盘锦和缘融资担保有限公司的380万元系作为被告盘锦和缘融资担保有限公司应缴付给盘锦市商业银行股份有限公司的保证金，用以担保盘锦北一轩装饰工程有限公司和盘锦昊龙电子量化有限公司分别向盘锦市商业银行股份有限公司开发区支行的借款950万元共计1900万元。被告盘锦和缘融资担保有限公司存在向原告苗强借款380万元的事实，但其并未偿还该笔款项，故对原告要求被告盘锦和缘融资担保有限公司先行偿还100万元的诉讼请求，本院予以支持。二被告认为即使存在借贷关系，也已超过诉讼时效，但原告向被告盘锦和缘融资担保有限公司的账户内转款时并未约定还款期限，故原告可随时向被告盘锦和缘融资担保有限公司主张还款，原告本次起诉并未超过诉讼时效。因该笔借款系原告苗强直接转至被告盘锦和缘融资担保有限公司的账户内，并无证据显示该笔借款系被告常海向原告苗强所借的款项，故对原告要求被告常海偿还借款100万元的诉讼请求，本院不予支持。二被告抗辩认为案涉380万元双方已作平账处理，被告常海与原告苗强及其妻子孟岩的民间借贷纠纷一案中双方调解内容并未涉及该380万元，且调解协议中明确写明双方再无其他争议，但该案件仅涉及苗强、孟岩所欠常海的担保费用（2016年9月至2017年9月）及利息48万元与常海所欠苗强、孟岩的借款50万元（2015年9月21日）两笔债务，并未涉及本案中的380万元，且二被告并未提供证据证明本案所涉380万元双方已处理完毕，故对其该项抗辩主张，本院不予支持。二被告抗辩认为本案系虚假诉讼，因其提供的证据不足以证明其主张，故本院不予支持。综上，被告盘锦和缘融资担保有限公司应偿还拖欠原告的借款100万元。依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第二百零六条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条、《最高人民法院关于适用的解释》第九十条、第一百一十五条第一款规定，判决如下：一、被告盘锦和缘融资担保有限公司于本判决生效后10日内偿还原告借款100万元；二、驳回原告的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费13，800.00元，由被告盘锦和缘融资担保有限公司负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于辽宁省盘锦市中级人民法院。审 判 长  裴志顺人民陪审员  佟长利人民陪审员  王秀莲二〇二〇年十一月十九日书 记 员  于静怡