河南省虞城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1425刑初367号公诉机关河南省虞城县人民检察院。被告人王力，男，1991年1月5日出生，汉族，初中文化，农民,户籍所在地重庆市秀山土家族苗族自治县，住重庆市秀山土家族苗族自治县。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪于2019年12月29日被抓获，2019年12月29日至2019年12月31日临时羁押于乐清市看守所，2020年1月1日被虞城县公安局刑事拘留，同年1月17日被虞城县公安局执行逮捕。辩护人杨希望，重庆驰源律师事务所律师。被告人丁海锋，男，1994年7月14日出生，汉族，中专文化，农民，户籍所在地江苏省东海县，现住江苏省东海县。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪，2019年10月16日被虞城县公安局刑事拘留，2019年11月18日被虞城县公安局执行逮捕。辩护人周洪灿，河南木兰律师事务所律师。辩护人章登贵，江苏东帝律师事务所律师。被告人米伟条，男，1995年10月26日出生，汉族，初中文化，农民,户籍所在地甘肃省宁县，现住宁夏回族自治区银川市。因犯盗窃罪，于2017年4月10日被河北省永清县人民法院判处拘役五个月，并处罚金人民币三千元。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月11被虞城县公安局抓获，次日被虞城县公安局刑事拘留，于2020年1月17日被虞城县公安局执行逮捕。指定辩护人钟蒙蒙，河南木兰律师事务所律师。河南省虞城县人民检察院以虞检一部刑诉（2020）197号起诉书指控被告人王力、丁海锋犯诈骗罪、寻衅滋事罪、被告人米伟条犯诈骗罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，虞城县人民检察院指派检察员李乾坤出庭支持公诉，被告人王力及其辩护人杨希望、被告人丁海锋及其辩护人周洪灿、章登贵、被告人米伟条及其指定辩护人钟蒙蒙到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省虞城县人民检察院指控，2017年10月，受害人张某3因需要资金周转，在网上通过QQ搜索贷款QQ群并与化名“张乔”（微信号×××）”的张峰（已起诉）、“吴经理”建立联系，并通过张峰找到放贷人进行短期资金周转，后张某3陷入“套路贷”之中，债务虚高，在还款二十多万后仍有高额欠款。经侦查，受害人张某3于2017年11月至2018年1月份之间被张峰推单至江苏省启东市袁建辉创立的“蓝色金融”诈骗集团中，袁建辉诈骗集团以出借人朱丽丽名义向张某3放贷1万元，到手7500元，受害人张某3续期17次，被诈骗金额共计52500元，该诈骗集团内部分为海投、蓝色金融（蓝色本部）、启航、飞翔、盛誉、长宏六个部门，均对外宣称为金融公司。该公司利用网络借贷平台，针对需要借款的受害人，虚构无利息、无担保、无抵押吸引被害人贷款，继而以“手续费”、“审核费”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的借款协议，并在还款期限到期后，受害人无法偿还高额欠款的情况下，将受害人推单平账、以贷还贷的方式不断垒高债务来骗取受害人钱财，同时采取电话轰炸受害人通讯录、PS受害人裸照、灵堂照、电话辱骂等方式逼迫受害人还款。被告人王力在江苏省启东市袁健辉开设的“蓝色金融”诈骗集团中任职“海投组”组长，王力在所属公司任职期间虚构身份通过中介、微信群、QQ群等方式寻找借款客户并进行初审，恶意垒高受害人债务来获得高额提成，同时和副组长宋维一起负责管理。监督管理“海投组”员工的日常工作，并和宋维一起搜集侮辱、威胁、骚扰短信模板，下发给下属员工，用以对逾期客户的催收使用。经司法鉴定，王力个人账户认定个人放贷诈骗金额19590元，未遂425元，合计20015元。被告人王力入职时间2016年5月20日，离职日期2018年9月1日，任职期间所属公司犯罪金额既遂为104106237元，未遂为18130098元，合计为122236335元。被告人丁海锋在江苏省启东市袁健辉开设的“蓝色金融”诈骗团伙中系飞翔组成员，负责引诱客户贷款、审核客户资料以及对客户进行催收还款。丁海锋任职期间，虚构身份通过“中介”、微信群、QQ群等方式寻找借款客户并进行初审，并对逾期客户和联系人进行言语辱骂、威胁恐吓以及发送侮辱、淫秽短信的方式进行催收。现查证丁海锋在蓝色金融公司工作期间，非法获利365323元，经司法会计鉴定，丁海锋个人账户认定公司放贷诈骗金额既遂60525元。被告人丁海锋入职时间2017年8月1日，离职时间2018年8月1日，任职期间所属公司犯罪金额既遂为88070239元，未遂金额为16140548元，犯罪金额合计104210787元。被告人米伟条在江苏省启东市袁健辉开设的“蓝色金融”公司中任职“海投组”成员，米伟条在所属公司任职期间虚构身份通过中介、微信群、QQ群等方式寻找借款客户并进行初审，恶意垒高受害人债务来获得高额提成。现查证，米伟条在蓝色金融公司工作期间，非法获利175000元左右。米伟条入职时间2017年12月1日，离职时间2018年8月1日，任职期间所属公司犯罪金额既遂为55027185元，未遂为13558621元，合计为68585806元。公诉机关为支持其指控，向本院提交了书证、证人证言、被害人陈述、同案犯供述和辩解、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录、电子数据等相关证据，认为被告人王力、丁海锋、米伟条已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条第二款、第二十七条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，系从犯。王力、丁海锋已触犯《中华人民共和国刑法》第二百九十三条之规定，应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任，数罪并罚，建议对王力判处有期徒刑七至九年，丁海锋判处有期徒刑五至七年，米伟条判处有期徒刑三至五年，提请本院依法判处。被告人王力辩称，其不构成诈骗罪和寻衅滋事罪，对于贷款的时间、利率客户都是明知的，并没有虚构事实，隐瞒真相，故不构成诈骗罪；对于寻衅滋事罪，没有暴力催收行为，故不构成寻衅滋事罪。辩护人提出的辩护意见是，1.被告人王力及其所属的金融公司在放款时客户对利率与借款期限是明知的，不存在虚构事实、隐瞒真相的情形，故其行为不构成诈骗罪；2.对公诉机关指控的诈骗数额及事实存在异议，指控王力的诈骗金额不足以形成证据链。3.王力没有催收过，其行为不构成寻衅滋事罪。4.若认定王力构成犯罪其存在以下从轻、减轻处罚情节，王力平时表现良好，在本案中系从犯、到案后如实供述自己的罪行，建议法院量刑时予以考虑。被告人丁海锋辩称，其不构成诈骗罪和寻衅滋事罪。辩护人提出的辩护意见是，1.公诉机关指控丁海锋构成诈骗罪的事实不清，证据不足，丁海锋没有虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，其行为不符合诈骗罪的犯罪构成；2.丁海锋的行为构成非法经营罪；3.起诉书指控丁海锋的诈骗数额证据不足；4.丁海锋系从犯，可对其从轻或减轻处罚；5.丁海锋本身也是一名受害者；6.丁海锋不构成寻衅滋事罪，虽有催收行为，但情节显著轻微，不应当认定为犯罪；7.丁海锋系自首，无犯罪前科，与王力、米伟条不是共同犯罪；综上建议法院对丁海锋以非法经营罪追究其刑事责任，在二年以下处刑，并适用缓刑。被告人米伟条对公诉机关指控的犯罪事实和定性无异议，不辩护，自愿认罪认罚。指定辩护人提出的辩护意见是，被告人米伟条系坦白，从犯、认罪认罚，综上建议对其从轻处罚。经审理查明，2017年10月，受害人张某3因需要资金周转，在网上通过QQ搜索贷款QQ群并与化名“张乔”（微信号×××）”的张峰（已起诉）、“吴经理”建立联系，并通过张峰找到放贷人进行短期资金周转，后张某3陷入“套路贷”之中，债务虚高，在还款二十多万后仍有高额欠款。张某3在2017年11月至2018年1月之间被张峰推单至江苏省启东市袁建辉创立的“蓝色金融”诈骗集团中，袁建辉诈骗集团以出借人朱丽丽的名义向张某3放贷1万元，到手7500元，受害人张某3续期17次，被诈骗金额共计42500元，该诈骗集团内部分为海投、蓝色金融（蓝色本部）、启航、飞翔、盛誉、长宏六个部门，均对外宣称为金融公司。该公司利用网络借贷平台，针对需要借款的受害人，虚构无利息、无担保、无抵押贷款吸引被害人贷款，继而以“手续费”、“审核费”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的借款协议，并在还款期限到期后，受害人无法偿还高额欠款的情况下，将受害人推单平账、以贷还贷的方式不断垒高债务来骗取受害人钱财，同时采取电话轰炸受害人通讯录、PS受害人裸照、灵堂照、电话辱骂等方式逼迫受害人还款。被告人王力在江苏省启东市同案人袁健辉开设的“蓝色金融”诈骗集团中任职“海投组”组长，王力在所属公司任职期间虚构身份通过中介、微信群、QQ群等方式寻找借款客户并进行初审，恶意垒高受害人债务来获得高额提成，同时和宋维一起监督管理“海投组”员工的日常工作，搜集侮辱、威胁、骚扰短信模板，下发给下属员工，用以对逾期客户的催收使用。在蓝色金融公司工作期间，非法获利160万元。经司法鉴定，王力个人账户认定个人放贷诈骗金额19590元，未遂425元，合计20015元。王力入职时间2016年5月20日，离职时间2018年9月1日，任职期间所属公司犯罪金额既遂为104106237元，未遂为18130098元，合计为122236335元。被告人丁海锋在江苏省启东市袁健辉开设的“蓝色金融”诈骗团伙中系飞翔组成员，负责引诱客户贷款、审核客户资料以及对客户进行催收还款。丁海锋任职期间，虚构身份通过“中介”、微信群、QQ群等方式寻找借款客户并进行初审，并对逾期客户和联系人进行言语辱骂、威胁恐吓以及发送侮辱、淫秽短信的方式进行催收。丁海锋在蓝色金融公司工作期间，非法获利365323元，经司法会计鉴定，丁海锋个人账户认定公司放贷诈骗金额既遂60525元。丁海锋入职时间2017年8月1日，离职时间2018年8月1日，任职期间所属公司犯罪金额既遂为88070239元，未遂金额为16140548元，犯罪金额合计104210787元。被告人米伟条在江苏省启东市袁健辉开设的“蓝色金融”公司中任职“海投组”成员，米伟条在所属公司任职期间虚构身份通过中介、微信群、QQ群等方式寻找借款客户并进行初审，恶意垒高受害人债务来获得高额提成。现查证，米伟条在蓝色金融公司工作期间，非法获利175000元左右。米伟条入职时间2017年12月1日，离职时间2018年8月1日，任职期间所属公司犯罪金额既遂为55027185元，未遂为13558621元，合计为68585806元。上述犯罪事实，有下列证据证实1.书证（1）户籍证明，证明被告人王力、米伟条、丁海锋的基本身份情况。（2）前科证明，证明被告人王力、丁海锋无违法犯罪记录；米伟条于2017年4月21日因犯盗窃罪被判处拘役五个月。（3）到案经过，证明丁海锋于2019年10月16日到虞城县公安局刑警大队被民警抓获；2019年12月11日虞城县公安局民警在宁夏银川市兴庆区隆鑫苑小区24号楼1单元101室将米伟条抓获；2019年12月29日虞城县公安局民警在乐清市乐成街道华仪电商园公寓2单元301-2号房间将王力抓获。（4）刑事判决书，证明2017年4月10日米伟条因犯盗窃罪被河北省永清县人民法院判处拘役五个月，并处罚金人民币三千元。（5）临时羁押证明，证明王力于2019年12月29日至12月31日临时羁押于乐清市看守所。（6）借贷宝交易明细，证明马某3、魏某2、赵某、沈扬扬借贷宝借贷交易明细截图及还款交易明细；丁海锋手机支付宝交易记录；米伟条支付宝工资截图；王力2017年8月10日至2017年12月11日黄千谦、赵琰向王力转账194291.6元。（7）手机截图，证明受害人罗某与出借人陶波的借贷宝信息及罗某收到落款为蓝色金融的催款辱骂短信。（8）情况说明，证明被告人王力称忘记支付宝密码拒不提供支付宝密码，且绑定支付宝密码的手机卡已经不能使用，2019年8月2日虞城县公安局调取王力等人的支付宝交易信息，因支付宝只能调取两年内的信息故仅调取了王力等人2017年8月至2019年8月内王力的支付宝信息。王力自述从2016年5月20日至2018年10月一直在蓝色金融工作，2016年5月至2017年7月之间的支付宝记录无法获取，故无法统计王力等人在蓝色金融内取得的全部收入。（9）扣押物品清单及查封通知书，证明扣押丁海锋北京现代名图白色轿车一辆，车牌号苏Ｇ×××××，查封王力宝马牌轿车一辆，车牌号苏Ｆ×××××和位于重庆市秀山县中和街朝阳路138号15幢3单元3-1号房子一套。2.证人证言（1）证人马某1（马某3的父亲）的证言，证明2016年下半年至2017年上半年，我和他妈都接到过问马某3要钱的电话，马某3他不承认借过钱。（2）证人胡某（魏某2的朋友）的证言，证明我收到过让我转告魏某2还钱的电话，还有一些骂人的电话和短信。（3）证人魏某1（魏某2的父亲）的证言，证明我儿子魏某2在网上借款被诈骗了。我们夫妻两人已经替魏某2还了三百万左右，我家的两处房子也卖了，我听说过“蓝色金融”这个平台。还收到过一些辱骂、威胁电话，魏某2通讯录里的亲戚和朋友都收到过类似的电话。（4）证人吴某（赵某的母亲）、张某1的证言，证明2016年我接到电话说我儿子在网上贷款了，我陆陆续续给我儿子还了十几万，仍没有还完，后来就不还了，网贷公司开始对我电话轰炸、发侮辱短信。张某1证明因赵某在网上贷款收到过网贷公司的催收电话和辱骂短信。（6）证人张某2（罗某的母亲）的证言，证明我儿子罗某在网上借贷的事我知道，我一共转给我儿子大概20万让他归还借款。落款是蓝色金融的网贷公司在2017年2月7日、9日给我发送过侮辱信息。（7）证人杜某1（杜某5的伯父）、杜某2、杜某3（杜某5的堂姐）、杜某4（杜某5的父亲）的证言，证明2016年杜某5在网上贷款，我替他还了十二、三万元，我家亲戚替他还了5万元。2017年开始接到非常多的催收电话和短信，有威胁和恐吓，还收到一个彩信，上面有杜某5的身份证照片，写着不还钱全家不得好死。还有一次上门催收的情况，有五六个年轻人，说是杜某5借了贷款公司13000元，后来涨到3万多元，我当时替杜某5还了28000多元现金。杜某2、杜某3证明知道杜某5借了好多钱，2017年5月份开始收到向杜某5要债的电话和骚扰短信。3.被害人陈述（1）被害人张某3的陈述，证明我是来报警的，我被套路贷骗了，骗我的人是在网上认识的一个叫吴经理的人，2017年10月份经张峰、吴经理等人介绍，通过借一压一的方式在今借到、借贷宝、支付宝平台先后向庞胜男、张丽萍、朱昌盛、沈乔滨、朱玉龙、朱丽丽等人贷款，还款利息高达23万元，现在还有5万元没有还清。其中在2017年11月9日至2018年3月3日向出借人朱丽丽的借款17次，每次借条金额10000元，实际到手7500元，7天后实际还款10000元。最后一次因无力偿还协商后同意只还本金7500元，目前还有940元没有还清。7500元本金三个月我共还利息42500元。如果不及时还款，我的家人、朋友会收到骚扰、威胁、恐吓、侮辱电话和短信，导致我无法正常生活。（2）被害人马某2的陈述，证明我在网上通过app借过两三家公司，其中一个叫蓝色金融的公司。我在2016年10月份借了2000元，除去押金300元和砍头息700元到手1000元。我实际上就借了2000元，每周需要支付700元的利息，如果你这周还不上2000元的本金，就需要再给他们打个2000元的欠条，就这样我连续给他们打了4个2000元的欠条。逾期后他们张嘴就骂，还发送过侮辱、威胁短信，在他们给我发送的信息上落款有“蓝色金融”。（3）被害人马某3的陈述，证明我自2016年6月21日从单笔借款600元开始，一直到单笔借款6000元，借了很多钱，一直借到2016年10月份就停止网贷了。我借贷宝记录共向蓝色金融公司借款17笔，借款金额74000元，我从借贷宝上实际提现9600元，这是我实际到手的金额，我从借贷宝上还款65529元，这6万多元钱还不算我通过线下方式（QQ转账或银行卡转账）还款的金额。我在QQ和蓝色金融借贷客服说借款的事情时，对方告诉我在他们公司借款是“无利息、无抵押、秒下款”，借款周期7天，正是因为这样的宣传我才选择的这家公司，而且在我提交个人信息之前对方告诉我只有少量的服务费。我在蓝色金融借款缴纳的服务费24%-36%不等。借条采取借一押一的方式。我逾期后蓝色金融公司把我的手机锁死，给我和家人发骚扰、侮辱信息。(4)被害人魏某2的陈述，证明我在多家平台多家网贷公司贷款，总共还了有300万左右，为了还这些网上贷款的钱，我卖了两套房子，还跟亲戚借了好些，我跟朋友总共借了20多万，现在还有50万元的的高利贷没有还上，一天利息2000多元。其中我在“蓝色金融”公司借款是通过陶波向出借人为李宏恩借的，总共借了两笔，我还不上款时收到过蓝色金融发送的辱骂信息。（5）被害人赵某的陈述，证明蓝色金融在百度、贴吧宣传“无抵押、无担保、利息低、放款快”，我向出借人陶波、张何城、李红恩、房玲玲借过款，采取的是借一押一的方式，例如我向出借人陶波借款10000元，先给他打3000元的欠条，陶波把款打在我借贷宝账户上，作为利息手续费我再打给陶波，然后再打7000元的欠条，陶波把7000元打到我借贷宝账户上，再给陶波打一个10000元的欠条，陶波实际给我7000元，这个欠条是7天的借款期，平台显示的实际借款利息为月息24%，等到7天到期之后，我要还上10000元加上24%的利息，才是我实际还款的金额。我记不清向陶波借款多少笔了，我还不上陶波他向我推介向其他公司贷款。2016年7、8月份，我无法还上贷款了，陶波一直给我打电话，发信息向我催债，最后我不接电话了，他给我和我的家人打电话、发信息骚扰辱骂我的家人，最后实在没办法，我家人把钱还给陶波了。我向陶波、张何城、房玲玲加上他们推荐的人借款大概20万，我连本带息还了大概二十六、七万。（6）被害人罗某的陈述，证明2017年1月13日，我通过借贷宝向陶波借了1000元，陶波直接扣掉300元，我到手700元，约定7天时间，7天到期后直接还上1000元的本金加这7天的利息，利息显示的是月息24%，2017年1月20日我延期还款打给了陶波500元手续费，我一共延期了4次，共向陶波支付了2000元的延期费用，延期到第4次以后，我实在还不起这笔钱了，就没有再还。陶波一直给我打电话，我没有接，陶波就发短信给我通讯录上的好友，发的信息内容是：我是罗某，听闻你父母出车祸死亡，特此献上花圈一个，请回复我，你父母的出殡地址【蓝色金融】。（7）被害人谢某的陈述，证明我一共借了6笔钱，还清3笔，最后3笔没有还清，这6笔是向借贷宝上的马吉、李宏恩借的，最后3笔应该是向李宏恩借的款，第一笔1500元的借款，这笔借款是2016年12月21日借的，还款日期为2016年12月31日，当时李宏恩扣除了370元的砍头息，我到手1130元，这笔款打的欠条是7天，到期还款1500元加24%的月息，这笔钱我没有还上；第二笔971.47元的借条是2016年12月18日借的，到期还款是2016年12月25日还清；第三笔2016年12月21日借的1500元，到期还款是2016年12月28日，最后这3笔借款都是蓝色金融的，我一共借了他们六七千元，已经还给他们15000元了，还是没有还清，因为我逾期没有还钱，他们一直给我打电话让我还钱，后来我不接电话他们就给我发信息，信息里边注明的是蓝色金融，发的是辱骂信息。他们还不停的给我和我的家人、亲戚朋友打电话，发那些骂我的信息，打电话也是用呼死你软件，还PS淫秽图片发彩信给我。（8）被害人徐某的陈述，证明我向今借到和借贷宝上借过好多笔款，其中在2018年2月8日，我向黄骏借款5000元，但是我实际到手只有3500元。收取30％的手续费，贷款期限是7天。（9）被害人崔某的陈述，证明2018年3月14日、3月21日、3月28日从出借人夏东方处借了三次分别是4万元、6万元、6万元共计是16万元，每笔钱都被扣除了30%的利息，实际到手11.2万元，2018年3月16日至4月19日从出借人徐三妹处六次借了32万元，利息都是周息30%，实际到手22.4万元；2018年4月13日至4月20日从毛晓斌处借了两次共计18万元扣除利息到手12.6万元，我还在支付宝平台从许德立、施雅国处借了钱，我一共借了一百多万元，多还了40多万元，我没有逾期过，借款的业务员和财务人员警告过我，如果我逾期了会用短信和电话“轰炸”骚扰我本人和家人、朋友，会报警抓我，还会上门要账。（10）被害人辛某的陈述，证明我在今借到和借贷宝上打过借条，现在我的借贷宝一共借条89张总借款金额是175580元，出借人有卞君晓和黄骏。今借到上有10位出借人总借条21个，今借到上的出借人有蔡程远、薛俊杰、凌洋、潘张辉、林爱眉、庄玉琳、夏东方、郁贵周、方志娟、王天双等人一共借款为9.78万元。我在黄骏处借贷三次分别是2017年12月26日借款6000元利息是周息30%，我实际到手4200元，扣除利息1800元；2018年2月12日借4000元利息周息25%，扣除利息1000元，我实际到手3000元；2018年2月28日借款6000元利息为周息25%。扣除利息1500元，实际到手4500元，以上的借款我都按期还上了，没有续期。我申请过续期，续期为延长一周，我曾经逾期过，逾期以后对方用骚扰电话的软件不停给我和我的家人朋友打，还发送一些要账的信息说我借钱不还，还有侮辱人的内容。并且在我快逾期的时候客服或催款的人会给我介绍其他的借款人去借贷，用借贷的钱把旧账还上。（11）被害人刘某的陈述，证明我在借贷宝上的借条总额是91000元；今借到上的借贷总额是299000元。出借人在借贷宝上有周钢海、范天宇、熊澍、章忠晓、程超、周祥、张何诚、严鹏、黄骏；今借到上有张政亚、严鹏、王建健、胡赛阳、周祥、杨娇娇、许玉姿、陈振鑫、姚佳余、卜水慧、陈孟孟、张杰一共是68笔；借贷宝上从借贷人黄骏处借贷3次打了6个借条，借贷时间是2018年1月6日借贷5000元、2018年1月14日6000元、2018年1月21日6000元，都是按期还了一共到手13250元，我偿还的金额是17000元；张何诚处2018年5月4日借贷4000元实际到手3000元，我偿还了4000元。在网贷期间我申请过续期，续期的话我需要支付当期的利息，然后再往后延续七天。我遇到过快到期找不到财务和业务员，后来又给我发过来一个二维码让我还款的情况。（12）被害人杨某的陈述，证明2017年11月份，我从网上看到一些“低息、无抵押、快速放款”的广告，我联系对方说想贷款，对方一个自称客服的人给我发一个清单要我提交一些资料，有我的个人信息、家庭住址、身份证号码、还有我家人的姓名和联系方式、朋友的姓名、联系方式，我要发身份证正反面的照片，还有我本人手持身份证拍照，还要录我本人的视频给对方，我提交信息以后借贷公司的客服会审核下，如果我通过了审核，客服会让再加财务或者放款人的微信，去借贷平台上找某个出借人打借条，借贷公司客服或者财务会告诉我借贷的金额需要提前扣除全部借款金额的百分之三十或者百分之二十五，扣除的利息也打个借条。合同上的利息是按年利率计算的，我实际上借款周期是按照七天来算的。我在借贷宝上的借条总额是1200元，出借人是周朝鲜；今借到上的借贷总额是24000元，今借到上出借人有卢冬琴4笔共计12000元、蔡庐特6000元、麻尊鑫6000元。（13）被害人杜某5的陈述，证明我从2016年开始在网络平台上贷款，我在“存誉公司”、“蓝色金融”贷过款。我借的钱大部分都没有能力偿还，我经常接到催收电话和短信，一天都收到五、六十个催收电话，还有短信轰炸我，手机一直不停的收到验证短信，我收到过辱骂短信，也收到过把我照片P成丧照。我家人也收到过催收电话和短信，他们还打电话、发信息威胁我的家人。（14）被害人沈某的陈述，证明我借款都是在今借到和借贷宝上借的钱，我第一次借了10000元，他们先让我在借贷宝上打了两个条，一个3000元和一个7000元，3000元是扣除的利息和手续费。接着就用借贷宝给我转了3000元然后让我把3000元转给了一个叫李宏恩的人，对方收到后把剩余的7000元转给了我。我在今借到和借贷宝上的出借人有黄骏、王力、罗绍辉、黎腾，借款利率20%至25%。4.同案犯的供述和辩解（1）同案犯袁建辉的供述，证明我是2017年4月份至2018年4月份做网上贷款的。公司没有注册，公司在启东市汇龙镇惠阳路中段有一个黄色的废弃厂房，公司最多时有一百个左右员工，后期不干也有二三十个人。合伙人有陶波、茅新东，我出资二百万，陶波和茅新东每人出资五十万，共计三百万，用于招聘员工、发放贷款、发放广告，利润分成按照投资比例分成，我占三分之二，茅新东和陶波占三分之一。我在网上看到网贷的教程，我给陶波和茅新东说搞网贷，他们俩看了这个教程同意弄这个事情，我负责具体操作，他俩投资。公司员工是我和闫文海管理，陶波和茅新东对公司不怎么管理，偶尔来公司看看，招聘的员工一般是三千元底薪，外加提成，提成是介绍成一笔订单，给五十元奖金，发出去贷款后，客户每还一笔利息，给员工提利息的百分之二十到百分之二十五。我和闫文海通过QQ加入一些网络贷款群，中介群，在群里发布招工信息，群里大部分都是干过网络贷款的人，新员工来了以后，发给他一个QQ，新人跟着老人干。新人来了拼命的加各种贷款群，进群后改成“某某金融审核员”之类的名字，找中介，联系贷款人，进行发放贷款，每个人对每个单子负责到底，包括发贷款、审核、收取利息、催款都是一个人负责的，每个员工对客户交谈时要扮演几个角色。我们公司以周大伟夫妇、李红恩夫妇（沈柳柳）、黄骏夫妇（朱丽丽）、闫文海以及蔡杰、赵琰的信息注册的有支付宝、微信、手机号、银行卡、借贷宝、今借到。客户在我这里借款1万元，除去“砍头息”，我实际给借款人的也就是7500元，每期需要还本金的百分之二十五，也就是2500元，如果这个客户一直在我这里续期，每一期7天，续个十七期，只算续期的钱就还给了我42500元，除此之外还欠我1万元本金。实际上当客户续期第三次的时候，我已经将本金的钱得到了，往后每次的续期都是我净赚的。我没有给员工说过让他推单，但有的员工为了完成业绩自己去推单。我们从2017年3月至2018年10月份，有我和闫文海主要负责。另外招聘的那些员工都是流动性很强，许多干的时间都不久，员工我印象深刻的有赵琰、傅晓亮、关亮。在2017年的时候将近100人，2017年11月份网贷条约出来以后，人数开始减，2018年只有二三十人了，2018年10月份，我就把债权清掉不再干了。在我经营期间我自己大概获利一千七百多万，另外我给了陶波和茅新东两人八百多万。我担心出事就把工作用的电脑通过“58同城”卖给了苏州专门收购二手电脑的人了。（2）同案犯晏金龙的供述，证明我是2017年11月份到“蓝色金融”上班，2018年9月份离职的，在公司干了10个月多点。蓝色金融公司的老板叫袁健辉，还有茅总，“蓝色金融”公司主要由业务部、终审、财务部、催收部组成，我属于业务部的，业务部分为海投、蓝色金融本部、启航、飞翔、盛誉、长宏六个业务组，但是我们每个组对外都是宣称为公司，比如“海投金融公司”、“飞翔金融公司”，每个组的组员使用QQ和微信上的昵称都是自己组名为前缀，我的微信和QQ上的昵称都是“蓝色102”。财务部有10个左右的员工，我认识李宏恩、闫文海、赵琰；催收部是一个单独部门，我认识张何成；终审部有3、4个人，我知道的有茅总、王力、陶波；业务部共六个组，除了蓝色本部之外，每个组有两个负责人。我是蓝色本部组，有20多个人，我们的主管就是“达康书记”，我记得组员有吕宝、刘天峰、秦凯伟、查振华、刘正阳、徐杰；飞翔组的有王星飞、李正飞（飞翔负责人）、赵帅（负责人）；启航组的有熊奔、徐洋，他们俩是启航的负责人；海投组的王力、宋维，他们俩是负责人；盛誉组的代李军、闫文海，他们俩是负责人；长宏组的万忠诚、徐杰，他们俩是负责人。我主要负责寻找和初步审核客户信息，从QQ或微信上找到需要贷款的客户信息整理提交给终审进行审核。公司会给每个员工配发一个台式电脑和工作台、1个QQ号、1个微信、微信和QQ号都不是我们本人的名字办理的，而且登录QQ和微信需要让组长进行登录，业务员才能使用，我还配发了一部小米手机，但是手机在财务那里，客户还款的时候由财务进行收取,在我离职的时候公司将给我们配发的QQ号和微信号都收走了。公司借款周期七天，利息大多是30％，也有的是20％或25％.公司是以陶波、袁健辉、康兴华、张何成、秦凯伟、闫文海、李宏恩，赵琰等人为出借人。存誉公司和“蓝色金融”公司有合作关系，存誉审核过的客户都是优质客户，所以存誉有专门人员和我们公司对接，输送客户。我们的工资都是发放到支付宝账户上，我在公司期间每个月的工资都不固定，按照当月完成业务量计算的，我少的话能拿3万元左右，多的能拿7万多，我初步算了下，我在“蓝色金融”上班的10个月共拿了47万左右的工资。（3）同案犯夏勇的供述，证明蓝色金融公司的老板叫袁健辉，还有一个茅总和陶总，公司是他们三个人合开的。2016年8月至2017年8月份，我在网上借过“蓝色金融”公司的钱，当时的借款人是李宏恩，2017年9月份，我在QQ上看见这个客服发信息公司招人。我是2017年9月10日到了“蓝色金融”上班，2018年6月1号离职的，在公司干了8个月多点。“蓝色金融”公司主要由业务部、财务部、催收部组成，我属于业务部的，业务部分为海投、蓝色金融本部、启航、飞翔、盛誉、长宏六个业务组，每个组的组员使用的QQ和微信上的昵称都是自己组名为前缀，我的微信和QQ上的昵称都是海投60。财务部有10几个员工，我就认识李宏恩和闫文海，催收部大约有20多个员工。公司还有终审部，是茅总和陶总负责终审。2018年3月份之后，因为国家出台了打击“套路贷”的信息，老板为了逃避法律准备收盘不干，每个组里抽几个人处理老客户的收款、还有一些新客户借款，当时我们组的后端组长丁海锋，抽调的人员有向国伟和向超。我在公司主要负责寻找和初步审核客户信息，公司给每个员工配发一个台式电脑和工作台、1个QQ号、1个微信，微信和QQ号都不是我们本人的名字办理的,在我离职的时候公司将给我们配发的QQ号和微信号都收走了。2018年3月份后，我们信审人员负责将自己手里到期的客户资料转移到后端处理，比方说到期还款或续期的客户都是交给后端处理。2018年5月中下旬的时候，公司里所有的客户信息几乎都转移到了后端，当时我的工作主要是转移客户资料给终端，当时已经很少做客户了。我在公司共拿了14万元的工资，一共做了有50多单，大多都会续期，少的两三期，多的七八期。我听说过催收部会通过电话告诉客户再不还钱就与其亲朋好友打电话进行辱骂、骚扰，进行电话、短信轰炸、逼迫其还款。（4）同案犯宋维的供述，证明我是2016年6月份加入“蓝色金融股份有限公司”，刚开始只是员工。2017年6、7月份公司业务扩大成立五六个分公司，我是其中一个分公司海投分部的负责人，一直到2018年7月份离职。我们是以无抵押贷款、贷款门槛底、放款快等来吸引客户进行贷款，而且我们借款周期短，有的客户还不上钱，我们劝客户续期，利息越滚越多，如果客户不还钱，我们会采取语言恐吓，电话轰炸等手段逼迫客户还款。公司刚开始没有具体的部门，后来越做越大就具体了几个部门：财务部、审核部、催收部以及下面几个分公司。分公司有六个：蓝色、海投、启航、飞翔、盛誉、长宏。蓝色负责人是一个姓汤的人（外号达康书记）和闫文海、我和王力是海投负责人、启航负责人是徐洋、熊奔，飞翔负责人是赵帅和李振飞；盛誉、长宏的负责人是代李军、万中成。财务部主管是闫文海、赵炎，总公司催收部负责人是张何成，我认识的有丁海锋、夏海涛、王阿鑫，这三个好像是飞翔的；陆玉霞、夏勇、孙康桥、王力、宋乐成、屈聪聪、王江辉、周天宇、米伟条是我们海投组的。丁海锋、夏海涛、王阿鑫这三个好像是飞翔的。客户到期后没有还款也没有续期的话，我们微信、QQ联系客户进行催收，让他赶紧处理不然会影响他信誉度，影响下次贷款利息。如果客户还是不还钱，我们会交给催收部处理，催收部会与其亲朋好友打电话进行辱骂、骚扰，通过多次拨打电话、发送恐吓侮辱短信进行轰炸，逼迫客户还款。我的U盘里有我们公司具体的催收短息内容模版，像这种语言暴力催收的现象2016年经常使用，2017年下半年就很少发那种侮辱恐吓短信了。做成一单提成是利息减去客户逾期金额之后的10%-15%，客户续期越多，提成越高。我是海投负责人，我的提成是我手下员工所有提成的20%，王力和我一样也是20%。我在公司算是元老级的，工资提成比其他人要多，截至到我2018年离职，我在公司差不多获得了三百万左右。我获利的钱被我打游戏花了五六十万，后来花了50万买了一辆宝马车，又花了70万买了一套179平方的房子，接着又撞死两个人赔了将近60万，剩下的6万被父亲拿给爷爷看病了。（5）同案犯陈龙的供述，证明蓝色金融公司的老板有袁建辉、茅新东、陶波三人。蓝色金融公司主要由审核部（业务部）、终审、财务部、催收部组成，我属于审核部，审核部分为海投、蓝色金融（蓝色本部）、启航、飞翔、盛誉、长宏六个业务组。财务部有十几个员工，赵琰是负责人，我认识的有王凯文、李宏恩、闫文海、赵琰、小丸子；催收部有十多个员工，它是一个单独部门，而且进入催收部有玻璃门带有门禁；终审部有3、4个人，有茅新东、王力、陶波；我是飞翔组的成员，有20多个人，我们的主管是赵帅、李振飞，我记得组员有马家康、潘振峰、向导、肖锡敏、刘博俊、方政、余超、蔡松建、陈龙、王阿鑫、张宇、胡杰；启航组我知道的有熊奔、徐洋，他们俩是启航的负责人；海投组是六个组业绩最好的，他们的组长有王力（也负责终审）和宋维；蓝色本部组的组长就是“达康书记”，组员我知道一个叫赵征的。我主要负责寻找和初步审核客户信息，从QQ和微信上找到需要贷款的客户的信息整理提交给终审进行审核。“蓝色金融”公司借款周期七天，利息大多都是30％，也有的会是20％或25％，最少的还有10%。公司放款是以康兴华、闫文海、李宏恩、赵琰这些人的名义放款。“蓝色金融”公司业务员的工资是按照新单提成+服务费提成，新单就是新做的客户，服务费就是客户续期缴纳的续期费用（砍头息），一般客户都会续期的，续期越多，我的提成也越多。具体是按照完成业务量总量的20％进行提成的。发工资的时候会备注上“内部结算”和“结算专用”，公司还会通过支付宝给我们审核员发中介费，中介费是按照放款额度的10％发放的，发到我们审核员支付宝账户时会备注上某某（客户名字）蓝色返点，这些钱我们审核员需要给中介。我2018年4月份离职，2018年5、6月份，公司向我的农业银行卡上一次性打款14万元，当时公司说这些钱是补我们没有发的工资和散伙费。我在“蓝色金融”上班的这7个多月共拿了20多万的工资。我在公司期间一共做了有200多个单子，我做的客户大部分都会续期，少的两三期，多的50多期。我催收过，我们飞翔组的组长赵帅、李振飞交给我们审核员发现客户逾期后先打电话提醒客户还款，如果客户确定不还钱或不接电话后，我们就会给客户及家人打电话辱骂、威胁，还会P花圈、发恶意信息给客户的亲属朋友，搞臭客户的名声。我曾打电话给客户说“你再不还钱，死全家，我会给你家人及朋友寄花圈。”、“你儿子嫖娼得了艾滋病，借我们公司钱不还，你们赶紧还钱。”我给客户家人及朋友发短信目的就是恐吓客户的家人和朋友逼迫客户还款。（6）同案犯赵征的供述，证明我是通过王力来蓝色金融公司上班的，上班后王力和宋维教我如何做业务，一个外号叫“达康书记”的，他是除了三个老板之外最大的领导。我是蓝色金融37号，公司给统一配备的的电脑和手机、微信，一开始是在QQ群里找客户，中介会发出客户的信息，觉得差不多的可以联系客户，2017年7、8月份老板袁建辉从网上买的信息。公司有三个老板，大老板叫袁建辉，另外两个老板茅新东和陶波，袁建辉主要看业绩，茅新东和陶波是终审，对客户是否可以放贷最终审核，另外公司分为海投部，启航、飞翔、盛誉、蓝色金融部门，海投的负责人是宋维和王力，飞翔的负责人是徐洋和熊本，我们部门的负责人是“达康书记”兼任，他也会负责全公司的事务，财务是闫海文、赵琰，陶燕、“小丸子”，公司的催收部门只有袁建辉可以进入，催收部门主要负责催客户还款。公司放贷的的金额从一千到十万都有，最高的听说有一次性放款50万的，大多都是两千、五千、一万，利息是放款额度的百分之三十，都是提前收取，周期都是一星期。收放款的账户有闫文海、李宏恩、陶燕、袁建辉、茅新东、赵琰的支付宝，借贷宝有李宏恩、赵琰、闫海文、陶波、茅新东、袁建辉。今借到有朱丽丽、黄骏、闫海文、海燕，袁建辉、茅新东、王力、宋维、熊本、徐洋、康新华，具体操作的是陶燕、闫海文、“小丸子”、赵琰等人。我一共上了9个月班，工资大约有五六万。（7）同案犯吕宝的供述，证明我在2017年5、6月份开始在“蓝色金融”上班，公司老板是袁健辉、茅新东、陶波。我的主要工作就是获得中介提供给我的客户资源，然后通过微信、QQ让客户提交公司所需要的相关资料，我初步审核客户资料后，将客户的资料信息、需要贷款数额等信息录入公司系统发给老板茅新东、陶波，让他审核客户资料，老板如果审核通过了在系统上会显示，然后我和客户联系放款的事情。我们公司放款的期限是七天，是在“借贷宝”、“今借到”平台上操作，我把财务部的微信号发给客户，具体的放款是财务部人员和客户联系。客户贷款申请成功需要先从客户贷款的金额扣下18％-30％的服务费，如果一期期限快到期了，我会和客户联系问客户是还款还是续期，如果客户要求续期，需要客户把下一期的贷款利息发给财务部，然后我们重新让客户打个一万元的借条，之前的借条作废，这个客户如果续期三次的话，仅仅砍头息已经达到一万元，我们还有客户一个一万元的借条，续期越多，利息越高。做成一单的话提成是利息的20%，如果客户续期，续期的利息也会给我20%的提成，续期越多，我的提成越高。我们是每月15号、30号统计单数发提成。如果客户到期后没有还款也没有续期，我会与客户联系进行催收，我会告诉客户不还钱就会影响其征信、社会信用等等之类的。如果客户还是不还钱，我会和客户的家属联系，让家属催促客户还钱，如果几次联系客户还不还款的话，我会把客户信息交给催收部处理。催收部通过电话告诉客户再不还钱就会与其亲朋好友打电话进行辱骂、骚扰，进行电话、短信轰炸，逼迫其还款。5.被告人的供述与辩解（1）被告人丁海锋的供述与辩解，证明我是2017年8月至2018年8月底在蓝色金融工作的。蓝色金融公司的老板有袁建辉、茅新东、陶波三人。蓝色金融公司是一家黑公司，没有营业执照，公司的主要业务就是网络放贷。康兴华是公司的大管家，蓝色金融公司的新员工到公司后，需要先将自己的身份证压到康兴华那里。公司要求员工工作时间是每天10点至22点，员工只能在公司3楼宿舍住，中午吃饭也不准出去。不允许员工将公司的客户透露出去或自己私下接单，不允许员工私人手机加客户的任何联系方式。蓝色金融”公司主要由审核部（业务部）、终审、财务部、催收部组成，我属于审核部，审核部分为海投、蓝色金融本部、启航、飞翔、盛誉、长宏六个业务组。我属于飞翔组的成员，我们的主管是赵帅、李振飞。财务部负责放款和收钱，公司所使用的借贷宝和今借到账户都在财务部人员手里。赵琰和闫文海是负责人。催收部负责催收逾期客户进行还款；终审部负责审核员工提交的客户信息，并给出放款额度。终审部共有4个人负责，有茅新东、王力、陶波、万中诚。海投组是六个组业绩最好的组。2018年5月份袁健辉发现网络贷款的行业国家已经开始打击，准备收手不干了，在公司里抽调一部分员工成立后端部处理手上的收款事宜。“蓝色金融”业务员的工资是按照新单提成+服务费提成，我们审核员的提成按照客户缴纳服务费的20%来计算，我每个月的工资都不固定，是按照当月完成业务量计算的，少的话拿3800元左右，多的能拿15万，我在“蓝色金融”上班的这一年时间最低拿了52万左右的工资，当时在蓝色金融上班的时候来钱快，花钱也快，玩游戏，打赏主播都花了很多，最后一次发给我的17万被我于2018年10月份买了一辆白色的北京现代牌名图轿车，车牌号是苏Ｇ×××××。我催收过，我们组的负责人赵帅给了我“话术”让我们下面的员工在催收客户还款的时候如何给客户说，给客户及其家人发信息，话术上都是一些骂人的话，如何侮辱客户及其家人还款，我骂过客户没有骂过客户的家人。（2）被告人米伟条的供述与辩解，证明2017年1月份因为犯盗窃罪被拘役了5个月。2017年12月份进入“蓝色金融”公司，进公司之后我属于“海投组”审核员，一直到2018年8月份左右公司解散。我的主要工作是在QQ群里面找一些有客户资源的中介，中介会把我的微信推给需要贷款的客户，等客户加上我的微信之后，我会让客户提交一些个人资料信息进行初步审核，陶波负责终审，审批贷款额度、利率。公司老板有三个，有袁健辉、陶波、茅新东，公司有财务部、催收部、审核部。海投组的组长是王力，副组长是宋维，成员有刘鹏飞等人，我的代号是海投52。海投小组人最多的时候有30人。我们的工资是通过支付宝发放的，每月的10到15号之间发放，我的工资没有底薪，全靠业务绩效发工资，一个月的工资是我整个绩效的10%到12%，我初步算了一下，在“蓝色金融”公司上班期间一共领了175000元左右。我没有对客户辱骂、威胁催收过，我组里其他人都知道我最不会问客户要钱了，宋维曾给我们组群发过向客户催款带有辱骂的短信。（3）被告人王力的供述与辩解，证明2016年5月至2018年10月份在蓝色金融公司上班，公司的老板是袁健辉、茅新东和陶波，高管是康兴华、赵琰、闫文海。公司设有催收部、财务部，市场部分为蓝色本部、海投金融、飞翔金融、盛誉金融、启航金融、长宏金融六个分部，袁健辉负责公司的整体事务，茅新东和陶波负责终审，客户放不放款由陶波和茅新东说了算，闫文海和赵琰负责利用微信、支付宝、借贷宝、今借到、米房、速速借进行收放款，康兴华外号达康书记，负责公司的招聘、人事，包括处理员工的矛盾、日常纪律、奖励和惩罚，还抓盛誉和蓝色本部两个分部。海投的主管是我和宋维，下面还有三个小组。刚进公司我是网上找客户放款的业务员，2017年天热的时候做的海投的主管，主要就是给下面的员工安排工位，把我的收放款的经验给下面的员工说，不负责具体的业务和单子。首先就是我们这些业务员（之后公司统称为审核员）在网上找需要贷款的客户，还有就是找借款客户的中介和中介公司，最终找到需要贷款的客户，把客户的资料形成一个资料包，经过初步审核，认为可以放款我们就把客户资料包发给终审茅新东和陶波，茅新东和陶波审核通过了就会说放款额度和收取的服务费，客户同意这个额度和服务费，让客户在借贷宝和今借到上面打欠条，财务人员就用支付宝打款给客户扣除手续费剩下的钱，借款期限是七天和十五天，七天期限是主要的，十五天占到二十分之一的样子，二十天的期限主要是针对老客户的。客户借款到期后我们审核员就负责提醒还款，客户当天还款的话，财务人员给我们支付宝收款二维码，客户还款截图给我们审核员，我们审核员把还款的截图发给财务人员，财务人员把客户的欠条消掉。公司收款和放款用过袁健辉、茅新东、陶波、闫文海、赵琰、黄千谦、沈玲玲、陶雷、康兴华、路敏捷、黄骏、朱丽丽、张何城、林红星、查振华、李宏恩等人的账户。客户借款到期的当天我们会给客户发短信或打电话提醒客户借款到期需要还款了，客户逾期的第一天我们会寻找客户通讯录上的父母和亲属，给这些人发信息，信息的内容有固定的模板，大体内容是“某某（客户姓名）在蓝色金融借款不还，生孩子没屁眼、死全家。”客户本人或亲属朋友还是没人回话，我们就会通过客户的通话详单群发信息进行骚扰。这些催收的短信都是我和宋维通过放贷同行那里搜集的，然后将短信模板打印出来分发到我们海投组员工手里，让他们按照模板的内容给逾期客户发信息，内容都是一些侮辱客户及客户家人的语音，比如：“客户和他亲属乱搞男女关系，感染艾滋病，需要钱进行救治”之类的，目的就是威胁客户进行还款。催收部门有十来个女孩子是袁健辉直接负责的，是一个神秘的部门，袁健辉和康兴华都明确要求我们审核员不允许和催收部门的人员联系。我总共收入有160万元，2018年底我在江苏省启东市花46万元买了一辆黑色的宝马530汽车，车牌是苏Ｆ×××××，车是我的名字，现在车辆在重庆市秀山县凤凰新城小区地下车库，2019年3、4月份我在重庆秀山县凤凰新城小区全款花了78万元买了一套房子，房子写的是我和老婆谭静的名字。6.鉴定意见，证明勤信豫鉴字[2020]第0001号：蓝色金融公司涉及受害人62610人，既遂金额104301199元，未遂18242307元，合计122543506元。被告人王力、丁海锋、米伟条的入职时间、离职时间及在职期间所属公司的诈骗金额与公诉机关指控的一致。7.辨认笔录（1）丁海锋辨认笔录，证明经丁海锋辨认出康兴华、张何城、向导、胡滨、蔡松建、方政、李振飞。（2）王力辨认笔录，证明经王力辨认出熊奔、代李军、李振飞、王庆庆、向国伟、刘天峰、熊奔。上述证据，经当庭举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，相互印证了案件事实，可以作为定案根据，本院予以确认。本院认为，被告人王力、丁海锋、米伟条明知他人实施特别巨大的诈骗犯罪（套路贷）而予以帮助，其行为已构成诈骗罪。王力、丁海锋对逾期客户及其联系人多次实施辱骂、威胁情节恶劣，应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任。系共同犯罪。王力、丁海锋、米伟条系诈骗罪的从犯，依法对其减轻处罚；米伟条归案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，依法对其从宽处罚；被告人王力、丁海锋系初犯，酌情对其从轻处罚；关于被告人王力、丁海锋及其辩护人辩解没有虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，客户对网贷的期限、利率都是明知的，其不构成诈骗罪的辩解意见，经查，被告人王力、丁海锋等人先以“信用贷款、无抵押、放款快”等为诱饵，吸引被害人贷款，采用“砍头息”、签订“阴阳合同”、“制造虚假给付痕迹”的方式诱使被害人签订借款协议并制造借款年利率24%的表象，掩盖其周利息高达12%-30%的借款利率，再通过“展期”、“转单平账”、“以贷还贷”的方式恶意垒高借款人债务，王力作为海投组的主管将带有侮骂、威胁的短信制作成模板让下属员工通过微信、电话、短信对欠款人员及其亲友进行辱骂、威胁，或拼凑、变造、伪造出欠款人员淫秽图片广为发送等“软暴力”方式；丁海锋向欠款人员广为发送辱骂信息，致使欠债人及其亲友形成恐惧、恐慌的心理强制，不得不向被告人交付被恶意虚增的借款、利息，前述虚构事实骗取财物“软暴力”索债等行为，均系被告人王力、丁海锋等人为非法占有他人财物而刻意为之，其行为已经明显超出了高利放贷的范畴，系典型的利用放贷的形式、名义设置“圈套”、“套路”诱骗被害人上当的“套路贷”犯罪，符合诈骗罪的犯罪构成，王力、丁海锋对上述“套路”行为不仅明知而且是各“套路”行为的具体实施者，据此对被告人及其辩护人辩解不构成诈骗罪的辩解意见不予采纳。对丁海锋的辩护人辩解其构成非法经营罪的辩解意见，因丁海锋的行为不符合非法经营罪的犯罪构成要件，对此辩护意见不予采纳；对王力、丁海锋及其辩护人辩解没有采取“软暴力”手段进行催收，不构成寻衅滋事罪的辩解意见，经查，本案被告人王力、丁海锋形成了以袁建辉为首的犯罪集团内部组织构架，各被告人在袁建辉的纠集、组织、指挥下，相互分工、配合，长期利用互联网采取“套路贷”的方式对6万多名被害人实施诈骗、寻衅滋事等犯罪活动，根据证人证言，被告人陈述、同案人供述和辩解以及相关书证，均证实王力、丁海锋在催收过程中采取了辱骂、Ｐ图、群发骚扰信息等严重扰乱被害人及其亲友的正常生活秩序，造成恶劣的社会影响。据此，对王力、丁海锋及其辩护人辩解其不构成寻衅滋事罪的辩解意见不予采纳。对王力、丁海锋的辩护人辩解公诉机关指控的诈骗数额是被告人在职期间公司的诈骗金额，并不能证明是其本人参与的犯罪数额的辩解意见，因各被告人之间分工合作，是一个共同的犯罪整体，应当按照其集团的犯罪数额计算其数额。故对此辩解意见不予采纳。根据王力、丁海锋、米伟条的犯罪事实、性质、情节，以及对社会的危害程度等综合因素，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款、第二十五条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王力犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月29日起至2028年12月28日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）二、被告人丁海锋犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月16日起至2025年10月15日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）三、被告人米伟条犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月11日起至2023年6月10日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）四、被告人王力、丁海锋、米伟条违法所得予以追缴。（王力违法所得160万元；丁海锋违法所得365323元；米伟条违法所得175000元。）五、扣押丁海锋北京现代名图白色轿车一辆，车牌号苏Ｇ×××××；查封王力宝马牌轿车一辆，车牌号苏Ｆ×××××和位于重庆市秀山县中和街朝阳路138号15幛3单元3-1号房子一套分别用于退赔被害人、执行财产刑、不足部分继续追缴被告人王力、丁海锋、米伟条的其他财产。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长  范晓娟审判员  蒋伟生审判员  杨海营二〇二〇年十一月二十五日书记员  崔 瑾