文书内容重庆市沙坪坝区人民法院民 事 判 决 书（2019）渝0106民初27371号原告：张曙娟，女，1973年6月17日出生，汉族，住南京市鼓楼区。委托诉讼代理人：章玉泉（原告之子），住南京市鼓楼区。被告：重庆诗霖影院管理有限公司，住所地重庆市渝北区空港乐园集中商业项目B1栋4层10-1号，统一社会信用代码91500106MA5YQTJRX0。法定代表人：曲胜辉，重庆诗霖影院管理有限公司执行董事兼总经理。委托诉讼代理人：何蜀懿，男，重庆诗霖影院管理有限公司员工。委托诉讼代理人：廖敬，男，重庆诗霖影院管理有限公司员工。被告：中碧资产管理（上海）有限公司，住所地上海市宝山区沪太路6399号302室A2-5，统一社会信用代码91310115342268971A。法定代表人：汤东东，中碧资产管理（上海）有限公司执行董事兼总经理。被告：上海亚洲电视艺术中心，住所地上海市闵行区虹梅南路1755号一幢一层EC1108室，统一社会信用代码91310112133795003N。法定代表人：袁潇波，上海亚洲电视艺术中心总经理。原告张曙娟与被告重庆诗霖影院管理有限公司、中碧资产管理（上海）有限公司、上海亚洲电视艺术中心合同纠纷一案，本院于2019年12月26日立案受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告张曙娟的委托诉讼代理人章玉泉，被告重庆诗霖影院管理有限公司的委托诉讼代理人何蜀懿、廖敬到庭参加诉讼。被告中碧资产管理（上海）有限公司、上海亚洲电视艺术中心经公告传唤未到庭参加诉讼，本院依法进行了缺席审理。本案现已审理终结。原告张曙娟向本院提出诉讼请求：一、判令被告重庆诗霖影院管理有限公司返还借款32万元及2019年8月27日至2019年11月27日的利息8400元；二、判令被告中碧资产管理（上海）有限公司、上海亚洲电视艺术中心承担连带还款责任。事实和理由：2018年7月，经被告中碧资产管理（上海）有限公司介绍，原告与被告重庆诗霖影院管理有限公司签订《定向融资计划》，约定被告重庆诗霖影院管理有限公司作为融资发行人，被告中碧资产管理（上海）有限公司作为受托管理人，被告上海亚洲电视艺术中心作为担保人。2018年11月27日，原告向被告重庆诗霖影院管理有限公司汇款32万元。2019年5月27日，在本金部分兑现的情况下，原告与被告重庆诗霖影院管理有限公司签订《续投收款确认函》，将借款延期至2019年11月27日。到期后，被告中碧资产管理（上海）有限公司人去楼空，被告重庆诗霖影院管理有限公司也仅剩一问三不知的留守人员。原告认为，被告重庆诗霖影院管理有限公司作为融资发行人向他人借款，理应按期还本付息。被告中碧资产管理（上海）有限公司作为融资管理人视债权人利益不顾“玩跑路”且在融资中获取了巨大利益，应承担连带还款责任。被告上海亚洲电视艺术中心作为融资担保方，在主债务人不能还债的情况下，须履行担保责任。故依法提起诉讼。被告重庆诗霖影院管理有限公司辩称，该公司收到了原告支付的投资款，也向其支付过三个季度的利息。现无力偿还。被告中碧资产管理（上海）有限公司未作答辩。被告上海亚洲电视艺术中心未作答辩。原告张曙娟围绕诉讼请求出示了重庆诗霖影院管理有限公司2018年定向融资计划产品说明书、认购协议、承诺函、担保函、收款确认函、续投收款确认函、银行交易明细等证据。这些证据的真实性、关联性、合法性已经开庭质证和本院审查，可以作为认定本案事实的依据。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：被告重庆诗霖影院管理有限公司曾于2018年7月发行定向融资计划产品，其《重庆诗霖影院管理有限公司2018年定向融资计划产品说明书》（编号：NF201805CCYD-CPS）显示：发行方名称为重庆诗霖影院管理有限公司（注册地址：重庆市沙坪坝区地下商业中心1号附90号，法定代表人：陈建），产品名称为重庆诗霖影院管理有限公司2018年定向融资计划，产品编号为NF201805CCYD，产品类型为定向融资计划，产品资金用途为重庆市渝北区太平洋影院项目的建设与前期运营，产品总规模为1000万元，产品最低规模为500万元，发行方式及对象为采用非公开方式向东金中心会员发行；产品成立日为每月的10日、20日、30日成立一次，如遇法定节假日或没有相应对日的，向后顺延至最近的一个工作日，具体以产品实际情况为准，投资者认购当日为产品成立日的，不参与当日的成立，所认购的份额顺延至下一个成立日成立；产品存续期为12个月（具体存续时间以产品实际情况为准）；预期年化收益率为：            类别              期限              预期年化收益率                                              5万（含）-10万（不含）              10万（含）-50万（不含）              50万及以上                  A类              6个月              7%              8%              8.5%                  B类              12个月              9.5%              10.5%              11%      另外，上述定向融资计划产品说明书还载明：计息方式为采用单利按日计息，不计复利；产品兑付方式为发行方按季度分期支付收益，到期后一次性支付本金及剩余收益；起息日为产品成立日当日，具体日期以实际情况为准；产品到期日为：A类：产品成立日起，6个月后的对日；B类：产品成立日起，12个月后的对日；兑付日为产品成立日起每3个月的对日，发行方将在兑付日起的七个工作日内向认购方支付相应的收益和/或本金，本产品存续期内，不支持提前偿付；本产品的增信措施为上海亚洲电视艺术中心承担连带责任保证。该产品说明书载明的与本次发行有关的机构显示：备案登记机构为吉林东北亚创新金融资产交易中心有限公司，增信机构为上海亚洲电视艺术中心，受托管理人为中碧资产管理（上海）有限公司。该产品说明书第五节特别提示还载明：本产品说明书为认购协议不可分割之组成部分，与认购协议不同之处，以本产品说明书为准。该产品说明书尾部盖章页加盖有“重庆诗霖影院管理有限公司”印章和法定代表人“陈建”个人名章，并注明日期为2018年7月20日。2018年7月20日，被告上海亚洲电视艺术中心出具《担保函》，载明：“产品认购方：兹有重庆诗霖影院管理有限公司（下称发行方）拟通过吉林东北亚创新金融资产交易中心申请挂牌发行编号为【NF201805CCYD】的定向融资计划类产品（产品总规模不超过1000万（含）元人民币，大写壹仟万元整）。发行方已就该产品与所有认购方（以下简称贵方）达成了《认购协议》（以下简称标的协议），我方愿意为发行方在标的协议项下兑付本金、以及由此产生的收益、罚息、违约金以及贵方为实现债权而发生的全部费用（包括但不限于催收费用、保全费、提存费、鉴证费、过户费、各项税费、公告费、执行费、差旅费、律师费（按诉讼标的额的3%计算）、诉讼费用）等义务提供不可撤销的无限连带责任担保，上述保证范围内的债务统称为被担保债务，并作出如下承诺：一、我方承诺，如发行方未按标的协议的约定履行兑付被担保债务，则自相关义务应当履行之日起的7个工作日内，我方无条件代发行方向贵方及贵方权利继受人兑付。二、我方出具本担保函已通过法律法规、我方公司章程（如为单位）及其他应履行的审批程序，我方出具本担保函不与我方正在履行或已经签署的其他任何协议、约定相冲突。三、本担保函是不可撤销的，出现下列情况，无论是否征得我方同意或是否事先通知我方，皆不影响本担保函的法律效力及继续履行：1.贵方将持有份额转让，或认购方将其认购的份额进行再转让或其他合法处置；2.发行方或贵方及贵方权利继受人有违约或其他违反法律法规规定、吉林东北亚创新金融资产交易中心有限公司经营的创新金融资产交易平台相关规则约定的行为；3.发行方根据标的协议约定提前进行兑付；4.发行方及贵方权利继受人就标的协议内容协商进行补充或修订。四、我方承诺，在贵方及贵方权利继受人未实现全部兑付权益前，我方不向发行方行使追偿权。五、我方承诺贵方及贵方权利继受人对发行方或我方的任何宽容、宽限或延缓行使标的协议及本担保函项下的权利，不视为贵方及贵方权利继受人对本担保函项下权利、权益的放弃，也不影响我方履行本担保函的各项义务。六、本担保函项下的保证累加于而非代替贵方已取得的任何其他担保权利。贵方及贵方权利继受人可以不先行使其他担保权利（包括但不限于抵押人或出质人是被担保人本人的物权担保以及其他物权担保）而直接行使本担保函项下的保证担保。我方承诺不因贵方及贵方权利继受人放弃全部或部分物的担保而要求免除任何保证责任，保证人仍在本担保函约定的担保范围内就全部债务先于物的担保履行保证责任。七、本担保函的保证期间为标的协议履行期届满之日起2年。八、本担保函自我方盖章并经法定代表人签字之日起生效，直至贵方及贵方权利继受人根据标的协议所享有的兑付权益全部实现为止。”该担保函尾部加盖有“上海亚洲电视艺术中心”印章和法定代表人“袁潇波”个人名章。2018年11月27日，原告张曙娟通过银行转账向被告重庆诗霖影院管理有限公司支付认购款32万元。2018年11月27日，被告中碧资产管理（上海）有限公司向原告张曙娟出具《收款确认函》，载明：“尊敬的张曙娟先生/女士：感谢您出资认购重庆诗霖影院管理有限公司2018年定向融资计划（合同编号：CQSLYY2018—034），投资期限为6个月。经与发行人清算核对，现确认发行人已收到您于2018年11月27日支付的认购款项，金额为￥320000.00（大写：人民币叁拾贰万元整）。发行人将根据产品合同的约定，按期向您支付相应的收益，并于到期日归还本金。”该确认函尾部受托管理人一栏加盖有“中碧资产管理（上海）有限公司”印章。2019年5月27日，被告重庆诗霖影院管理有限公司向原告张曙娟出具《续投收款确认函》，载明：“尊敬的张曙娟先生/女士：根据您签署的产品续投申请及产品合同，特此确认如下信息：1、您续投认购重庆诗霖影院管理有限公司2018年定向融资计划（合同编号：CQSLYY2018—128），投资期限6个月；2、经与发行人清算核对，现确认发行人已收到您于2019年5月27日支付的认购款项，金额为￥320000.00（大写：人民币叁拾贰万元整）；3、发行人将根据您重新签署的产品合同约定，按期向您支付相应的收益，并于到期日归还本金。”2019年5月27日，原告张曙娟与被告重庆诗霖影院管理有限公司签订《认购协议》，载明：认购方为原告张曙娟，发行方为被告重庆诗霖影院管理有限公司；双方约定：认购方自愿认购本产品，本产品基本概况以本产品《产品说明书》（编号为：NF201805CCYD-CPS）说明的内容为准；认购金额为32万元，认购类别为A类（6个月）；本产品在存续期间不可撤销、不可转让、不可提前赎回；发行方按照本协议及《产品说明书》的约定支付兑付资金，发行方应保证在兑付日当日12:00前，按照本协议的约定，将相应的收益和/或本金按时足额地划至本产品指定的资金专用账户，再经资金专用账户一次性足额划至认购方的指定账户；认购方有按照本协议约定获得本产品兑付资金的权利；发行方应按照本协议约定的时间向认购方支付兑付资金，如发行方未按约定支付兑付资金，或发生其他违约情况时，发行方应承担违约责任，其承担的违约责任范围包括认购方持有的本产品本金及收益、违约金损害赔偿金和实现债权的费用和其他依据法律规定或协议约定应支付的费用；对于发行方未向认购方按时足额兑付产品本金及收益，东金中心不承担任何责任，认购方有权直接依法向发行方和保证人（如有）进行追索；除本协议另有约定外，发行方或认购方违反本协议约定义务时，守约方有权根据本协议及东金中心公布的规则，针对违约的程度采取包括要求支付本协议融资金额20%的违约金、宣布本协议项下的融资本息全部提前到期等一种或数种措施；除依照上述标准支付违约金外，守约方还有权要求违约方赔偿因违约造成的直接或间接损失，包括但不限于诉讼/仲裁费用、律师费用、评估费、保全费、担保费、委托外部催收机构催收费、交通费、差旅费、调查费及其他实现债权所产生的费用等。双方还约定，凡因本产品的发行、认购、转让、受让、兑付等事项引起的或与本产品有关的任何争议，应首先通过协商解决，如果在接到要求解决争议的书面通知之日起30个自然日仍不能通过协商解决争议，任何一方均有权向发行方所在地人民法院提起诉讼。该协议第十五条第15.2款还约定：本协议双方同意并确认，发行方和认购方在本协议项下的一切融资或投资行为所产生的法律后果和法律责任归属于发行方和认购方本人；发行方和认购方授权并委托东金中心根据本协议所采取的全部行动和措施的法律后果均归属于发行方和认购方本人，与东金中心无关，东金中心也不因此承担任何责任。各方均明确知晓：东金中心作为交易平台，不承担发行方所发行的产品的销售职能，不提供信用增级或收益保障，不作为本协议的缔约方承担任何义务，不对本协议的签署及履行的真实合法有效提供保证，不承担任何担保或垫付责任。东金中心仅为双方交易提供信息发布、数据服务等协议约定的技术支持，不就交易本身承担任何法律上的义务或责任，亦不承担任何书面协议外的推定义务或责任。东金中心提供的各种信息及资料仅供参考，各种信息及资料的真实合法有效具由信息提供人保证，东金中心不作任何保证，发行方及认购方应依其独立判断做出决策，并自行承担风险，东金中心不承担任何责任。该协议尾部盖章页发行方处加盖有“重庆诗霖影院管理有限公司”印章和法定代表人“陈建”个人名章。被告重庆诗霖影院管理有限公司向原告张曙娟支付了自2018年11月27日起共三个季度的收益。此后原告张曙娟未再收到收益，其认购的上述定向融资计划产品到期后，认购本金亦未获得兑付。本院认为，原告向被告重庆诗霖影院管理有限公司认购其发行的定向融资计划产品，约定到期返还本金并支付固定收益，实为双方成立借款合同关系。现该定向融资计划产品约定的本息兑付日均已届至，被告重庆诗霖影院管理有限公司应当依约向原告兑付本息。按照《产品说明书》约定的预期年化收益率、原告续投期限（6个月）和未付利息期间，应付利息为6400元。关于被告中碧资产管理（上海）有限公司应否承担责任的问题。在案证据显示被告中碧资产管理（上海）有限公司系案涉定向融资计划产品的受托管理人，在无其他证据证明其应当承担责任的情况下，其行为的后果依法应当由委托人即被告重庆诗霖影院管理有限公司承担。因此，基于现有证据，并不足以认定被告中碧资产管理（上海）有限公司应当对原告主张的请求事项承担责任。关于被告上海亚洲电视艺术中心应否承担连带清偿责任的问题。鉴于被告上海亚洲电视艺术中心以担保函形式承诺对原告认购的案涉定向融资计划产品提供连带责任担保，且明确了担保范围等事宜，现原告据此主张被告上海亚洲电视艺术中心对上述债务承担连带清偿责任，符合法律规定，本院依法予以支持。被告中碧资产管理（上海）有限公司、上海亚洲电视艺术中心经合法传唤未到庭参加诉讼，视为其自行放弃相关诉讼权利，本院依法可以缺席判决。据此，本院依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条第一款、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条，《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞的解释》第九十条之规定，判决如下：一、限被告重庆诗霖影院管理有限公司于本判决发生法律效力后三日内向原告张曙娟返还借款32万元并支付利息6400元；二、被告上海亚洲电视艺术中心对上述债务承担连带清偿责任；三、驳回原告张曙娟的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费6226元、公告费690元，合计6916元，由原告张曙娟负担30元，被告重庆诗霖影院管理有限公司、上海亚洲电视艺术中心负担6886元。此款限被告重庆诗霖影院管理有限公司、上海亚洲电视艺术中心于本判决发生法律效力后三日内迳付原告张曙娟。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或代表人的人数提出副本，上诉于重庆市第一中级人民法院。同时，直接向该院预交上诉案件诉讼费，递交上诉状期满七日内仍未预交诉讼费又不提出缓交申请的，按自动撤回上诉处理。双方当事人在法定上诉期内均未提出上诉或仅有一方上诉后又撤回的，本判决发生法律效力，当事人应自觉履行判决的全部义务。一方不履行的，自本判决内容生效后，权利人可以向本院申请强制执行。申请执行的期间为二年，该期间从法律文书规定履行期间的最后一日计算。审 判 长 肖 力人民陪审员 徐 宏人民陪审员 包才根二〇二〇年十一月二十七日书 记 员 赵俸玉