黑龙江省大庆市让胡路区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0604刑初113号公诉机关大庆市让胡路区人民检察院。被告人王婉琦,女,1995年9月11日出生,汉族,大专文化,无职业,现住黑龙江省伊春市伊美区(户籍所在地：黑龙江省伊春市伊春区，户籍地：伊春市公安局伊春分局制材)。2019年3月28日因本案被大庆市公安局乘风分局取保候审；2020年3月25日被大庆市让胡路区人民检察院取保候审，2020年6月24日被本院取保候审。公诉机关以庆让检刑诉[2020]86号起诉书指控被告人王婉琦犯诈骗罪，于2020年6月24日向本院提起公诉。本院适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员雷云霆出庭支持公诉，被告人王婉琦到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年8月份，被告人王婉琦与被害人孙某1相识，同年10月二人确定恋爱关系，同居于被害人孙某1大庆市让胡路区温馨家园的家中。2018年11月至2019年2月期间，被告人王婉琦以垫还自己信用卡，刷积分为由，从孙某1尾号为9568的中国工商银行信用卡、尾号为4787的中国建设银行信用卡、尾号为2998的中国银行信用卡、尾号为5178的中国银行储蓄卡骗取资金，共计人民币66631元（以下均系人民币），后又以做山货生意为由骗取孙某1334891.33元，被告人王婉琦将骗取款项全部用于网络赌博。2019年3月27日，被告人王婉琦被公安机关抓获归案。案发后，被告人王婉琦赔偿被害人全部损失。公诉机关认为，被告人王婉琦非法占有为目的，虚构事实、隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王婉琦有坦白情节、认罪认罚，可以从轻、从宽处理；建议对其判处有期徒刑三年至五年，并处罚金，并适用缓刑。为证实上述指控，公诉机关提供了相应证据。被告人王婉琦对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在庭审过程中亦无异议。辩护人认为，被告人王婉琦有坦白情节，取得了被害人孙某1的谅解，王婉琦之母系癌症患者，且王婉琦丈夫已经变卖房屋赔偿孙某1等酌情从轻处罚情节，辩护人认同公诉机关量刑建议，建议对王婉琦适用缓刑。经审理查明：2018年9月份，被告人王婉琦与被害人孙某1同居期间，王婉琦以刷信用卡赚积分的名义，透支孙某1名下三张信用卡及储蓄卡，并多次在借贷平台上借款；王婉琦以借信用卡刷钱的名义，透支孙某1朋友马某的信用卡；王婉琦又以其与刘某做山货生意为由再次向孙某1借款。王婉琦取得上述款项后挥霍。2019年3月27日，公安机关在黑龙江省伊春市将王婉琦抓获。经大庆龙隆利会计师事务所鉴定，孙某1向王婉琦银行卡、支付宝、微信账户转账金额及王婉琦操控孙某1名下信用卡、马某名下信用卡透支未偿还金额合计为334891.33元。另查，孙某1在公安机关立案前将马某名下案涉信用卡透支金额全部清偿；王婉琦到案后退赔孙某140万元，取得了孙某1的谅解。认定上述事实，有公诉机关提交，经庭审质证、认证的下列证据，足以证实：(一)书证1.受案登记表、立案决定书、侦破经过，证实被害人孙某1到公安机关报案称被王婉琦诈骗，公安机关予以立案侦查，并将王婉琦抓获到案的过程。2.转账截图，证实王婉琦与孙某1之间的转账情况。3.孙某1中国建设银行交易流水，证实其偿还部分贷款。4.体检结果、诊断、检验报告单等，证实王婉琦在公安机关审查起诉期间怀孕情况。5.户籍证明，证实王婉琦的自然概况。6.赔偿协议书、谅解书，证实王婉琦在公安机关立案后陆续自愿赔偿孙某140万元，被害人孙某1对王婉琦予以谅解。7.调查评估意见书，证实伊春市伊美区司法局社区矫正中心评估意见为，王婉琦适用社区矫正。（二）鉴定意见大庆隆利会计师事务所审计报告书，证实：1.孙某1向王婉琦银行卡、支付宝、微信账户及王婉琦操控孙某1及马某信用卡透支未偿还金额为334891.33元，具体为：孙某1通过银行卡向王婉琦转账164529.89元，王婉琦操作孙某1三张信用卡透支未偿还金额95687.18元，王婉琦透支孙某1朋友马某信用卡49993.97元，孙某1支付宝账户与王婉琦支付宝账户之间的往来净额为向王婉琦转账7863.26元，孙某1微信账户与王婉琦微信账户之间的往来净额为向王婉琦转账16817.03元。2.王婉琦通过微信将资金转入深圳前海微众银行股份有限公司账户97万余元，转回62万余元，剩余35万余元未转回，无法确定该公司账户为赌博账户。（三）证人证言1.证人孙某2（被害人孙某1姐姐）的证言，证实孙某1被骗45余元，其中16万元是孙某1向他的朋友借款，王婉琦偿还给孙某18.9万元，还剩36万多元没有偿还。2.证人姜某（被告人王婉琦母亲）的证言，王婉琦与孙某1是男女朋友关系。2019年2月份，王婉琦回到伊春市，称自己把孙某1的钱整没了，已经还给孙某14万元。3.证人毛某（被告人王婉琦丈夫）的证言，证实2019年2月28日，毛某与王婉琦通过姜某认识，二人成为男女朋友后，王婉琦告诉毛某称其之前欠前男友20多万，想让毛某帮忙还款。毛某陆续打给王婉琦5万元用于还款。4.证人马某（被害人孙某1朋友）的证言，证实王婉琦曾盗刷马某信用卡7次，共计消费4万余元。5.证人刘某的证言，证实其与姜某是朋友关系，经营一家山货加工厂。姜某和王婉琦从刘某处进货后，由刘某用客车带到伊春市，对方接收。王婉琦在2019年年初时在刘某处拿过山货，具体记不清了。（四）被害人孙某1的陈述：2018年10月份起，孙某1和王婉琦同居生活。孙某1处有7张银行卡被王婉琦盗刷和办理信贷业务。王婉琦可能利用银行APP功能，通过孙某1手机验证码登录的方式，登录操作该银行账户下的银行卡。2018年11月28日之前，孙某1手机能接到银行短信提示，后来孙某1更换手机，不再接到银行短信提示，经检查手机发现，新更换的手机被设置成手机银行交易短信拦截模式了。2019年2月份，王婉琦称要从事山货生意，向孙某1借款14万余元。2019年2月25日，王婉琦离开孙某1称要去找购买山货的买家，2月26日，孙某1开车到长春去找王婉琦，王婉琦称自己已经去吉林省通化市。孙某1没再见过王婉琦。（五）被告人王婉琦的供述与辩解：王婉琦自2018年8月份起，与孙某1从成为男女朋友关系。二人同居期间，王婉琦在孙某1不知情的情况下，多次盗刷文孙德信用卡及利用孙某1的支付宝账户贷款。2018年11月28日，王婉琦通过建设银行手机APP登录孙某1账号，申请贷款8万元，该贷款进入孙某1建设银行卡后，王婉琦通过手机银行将该款转给自己，该款用于偿还孙某1工商银行信用卡和建设银行信用卡4.4万元，剩下的被王婉琦挥霍。2018年12月15日，王婉琦再次采用相同方式以孙某1的名义申请贷款6.68万元，其中偿还了孙某1工商银行信用卡和建设银行信用卡4.6万元。余额2.08万元被王婉琦挥霍。2019年1月31日，王婉琦用自己的手机将孙某1中国银行卡内的0.48万元转到孙某1支付宝账户；2019年2月1日，王婉琦将孙某1中国银行卡内0.6万元转到孙某1支付宝账户；2月3日，将该账户内的1.08万元转给王婉琦自己的微信账户后，提现到自己的银行卡并挥霍。2019年1月8日，王婉琦通过自己的手机登录孙某1工商银行手机APP，将孙某1卡内1.00123万元转到孙某1网商银行店，后将0.8万元左右偿还孙某1网络贷款，剩余挥霍。以上款项在从孙某1银行卡内转出时，孙某1均知情，但孙某1不知道转款的原因和去向。孙某1有三张信用卡，王婉琦在刷孙某1信用卡时，谎称刷信用卡是为了攒信用卡积分，其真实原因是登录赌博网站赌博，如果赢钱就会偿还信用卡。孙某1的个人信用显示，其从5家贷款机构贷款7笔，共计17万余元，其从3家发卡机构的5个信用卡账户消费4.5万余元，共计21.9299万元，该款均是王婉琦在孙某1不知情的情况下造成。2019年2月9日，王婉琦对孙某1谎称想做山货生意，向孙某1借款14万元，该款被王婉琦用于网络赌博。（六）电子数据1.光盘一张，证实2019年1月12日、2019年2月3日、2019年2月8日，刘某与姜某有资金往来，刘某转给姜某金额合计0.3万元，姜某转给刘某金额合计0.3万元。2.鉴定文书，证实公安机关对一部VIVO牌手机和一部苹果牌手机的数据提取情况。本院认为，被告人王婉琦以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人王婉琦到案后如实供述犯罪事实，系坦白，其明确表示认罪认罚，予以从轻处罚；王婉琦到案后将违法所得全部退赔被害人，取得被害人的谅解，酌情从轻处罚。辩护人关于王婉琦系坦白、退赔被害人违法所得的辩护意见，与案情相符，予以采纳；关于王婉琦之母身患癌症、王婉琦丈夫变卖婚房等的辩护意见，与案情无关，不予采纳；建议对王婉琦适用缓刑的辩护意见，因王婉琦诈骗数额巨大，适用缓刑不足以评价其社会危害性，故该辩护意见不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款判决如下：被告人王婉琦犯诈骗罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后五日内一次性缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  鞠盛楠人民陪审员  王冬萍人民陪审员  李瑞金二〇二〇年十一月二日书 记 员  李萌萌本判决所依据的法律条款：附：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。