中华人民共和国 山东省滨州市滨城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1602刑初337号 公诉机关滨州市滨城区人民检察院。 被告人孙友文，男，1984年4月6日出生于滨州市沾化区，汉族，小学文化，无固定职业，住滨城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月16日被刑事拘留，同年2月20日被逮捕。现羁押于滨州市看守所。 辩护人李晶，山东法之名律师事务所律师。 滨州市滨城区人民检察院以滨区检公刑诉［2020］329号起诉书指控被告人孙友文犯诈骗罪，于2020年7月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滨城区人民检察院指派检察员王广力出庭支持公诉，被害人王某1、王某2、被告人孙友文及其辩护人李晶到庭参加诉讼。因疫情原因，本案于2020年8月5日中止审理，2020年10月29日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控：1、2018年4月，被告人孙友文用其妹夫王某5身份证注册微信账号（账号：ｗｘｉｄ-ｇ79ｊ4ｊ8ｑｐｗｄｃ22，昵称：Ａ人生若只如初见），冒充贷款公司经理王某6身份欲实施诈骗。孙友文利用亲戚身份取得被害人王某1信任，对王某1宣称认识贷款公司经理王某6，可办理50万元额度无息贷款，并让王某1为其招揽客户。孙友文再以办理贷款交纳包装费为由骗取钱财，用微信账号“Ａ人生若只如初见”接收赃款。2018年4月至2019年Ｉ0月期间，被告人孙友文采取上述方式作案9起，骗取王某1108422元、王某237000元、鞠某15000元、刘某15000元、李某220000元、李某315000元、王某440000元、张某13000元、李某430000元（以上共计293422元）；2、2017年5月至6月，被告人孙友文冒充女子以交友借钱为由诈骗李某16901元；3、2019年11月至12月，被告人孙友文以办理驾照为由诈骗王某38500元。为支持上述指控，公诉机关提交并当庭宣读了相应的证据。公诉机关认为，被告人孙友文以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段多次骗取他人财物，价值308823元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。请依法判处。 被告人孙友文提出的辩解意见为：其没有实施过诈骗，客户给王某1打款后，王某1让他取出现金，他把钱都交给王某1了。他还按照王某1的安排，取出7万元现金给了王某6的上级。他也没有诈骗过李某1和王某3。其辩护人提出的辩护意见为：被告人孙友文、王某1与“Ａ人生若只如初见”三人之间不能排除正常的经济往来，公诉机关指控孙友文诈骗王某1数额不应认定。 经审理查明： 一、2017年5月，被告人孙友文在微信上（微信号×××53）添加滨州市经济技术开发区的李某1为微信好友，冒充女子与李某1联系并取得信任。2017年5月至6月期间，孙友文以家人生病等理由骗取李某16901元。 二、2018年4月，被告人孙友文用其前妹夫王某5的身份证注册了微信账号（账号：ｗｘｉｄ-ｇ79ｊ4ｊ8ｑｐｗｄｃ22，昵称：Ａ人生若只如初见），假冒“贷款公司经理王某6”身份实施诈骗。在利用亲戚身份取得被害人王某1信任后，孙友文对王某1宣称认识贷款公司经理王某6，可办理50万元额度无息贷款，办理贷款人数越多，下款速度越快，让王某1为其招揽客户，再以办理贷款需交纳包装费等理由骗取钱财。2018年4月至2019年Ｉ0月期间，被告人孙友文采取上述方式诈骗9起，分别为：1、骗取王某1108422元；2、骗取王某233500元；3、骗取鞠某15000元；4、骗取刘某15000元；5、骗取李某220000元；6、骗取李某313000元；7、骗取王某440000元；8、骗取张某13000元；9、骗取李某4、李立功30000元。 三、2019年11月份，被告人孙友文在微信上添加被害人王某3为微信好友。得知王某3正在考驾驶证，孙友文自称认识河南的“张林”，可花钱买证。2019年11月至2019年12月期间，孙友文使用微信（账号：ｗｘｉｄ-ｇ79ｊ4ｊ8ｑｐｗｄｃ22,昵称：Ａ人生若只如初见）冒充张林，以办理驾驶证为由骗取王某38500元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被害人陈述 （1）李某1陈述，2017年5月中旬左右，其在微信上搜了一个网名叫“我爱我家”（微信号×××53、后来昵称改成了孙总）的网友添加为朋友，对方说叫“孙笑笑”，家是东营河口的，在滨州工作，现在和朋友开店。双方聊了一个月后熟悉了，“孙笑笑”给其发了自己的照片（经辨认后为孙友文妻子），还让他发了好几次红包。2017年6月4日，对方突然说母亲生病需要做心脏支架手术，向他借钱，他犹豫时，一个显示滨州的陌生号码×××53给他打过来，说是“孙笑笑”的表姐夫，说“孙笑笑”确实有难处，于是他相信了，通过微信先后给对方转了六千多元（收款账号×××53）。转完之后对方说过几天给他。但是等了几天，他在网上找对方聊天，对方不回信息了。他怀疑被骗，就另外注册了一个微信号加上了×××53这个微信号，这个微信号又改成了性别为男，他套对方话说想在网上骗点钱花，对方还教他怎么骗。他与对方约定在唐赛儿雕像附近见面，他到了后藏起来，后来看到一个男的骑电动车过来，他看清对方长相后走了。其确定自己被骗，于是报了警。并提交了微信信息、转账记录等。 （2）王某3陈述，其于2019年五六月份时添加了一个微信好友（后来昵称是孙总，微信号×××53），对方自称是干工地的，双方见面后，对方自称叫孙友文。后来有一天她和孙友文聊天时，提到自己的驾照考试没通过，孙友文说可以找人直接买驾驶证，然后给她推荐了一个办理驾驶证的微信号，微信名叫“Ａ人生若只如初见”，微信号是×××22，对方自称叫“张林”，“张林”说河南那边可以办，让她等等。过了一段时间，“张林”说遇到麻烦，向她借2000元，她通过微信给“张林”转了过去。之后她和“张林”要钱，“张林”让她等到月底。她又和“张林”说起办驾驶证的事情，“张林”让她提供了身份证并让她付了5000元钱。2019年12月4日，“张林”在微信上说开车撞人了，她又给“张林”转了1500元。后来她向“张林”要钱，“张林”说正在闹离婚等等，之后就再也联系不上了。期间“张林”说把她的钱转给了另一个办驾驶证的人，微信号是×××22（昵称幸福人生），她和“幸福人生”联系，对方光推脱，到了12月底就联系不上了。并提交了“张林”、孙友文、“幸福人生办驾驶证”等微信信息、转账记录等。 （3）王某1陈述，其和孙友文有点亲戚关系。2018年3月份时，孙友文说能帮其办理50万元贷款，但是需要交纳包装费。当时其急需用钱就相信了孙友文，先后多次给孙友文的微信号（昵称是孙总，微信号×××53）转钱。后来孙友文说包装费不够，贷款下不来，让他以后直接把钱转给贷款公司的经理王某6，并把王某6的微信（微信名叫“Ａ人生若只如初见”，微信号是“ｗｘｉｄｇ79ｊ4ｊ8ｑｐｗｄｅ22”）发给了他。其加上王某6的微信后，王某6说公司总部在上海，能通过银行正规手续下款，但是需要交包装费。这样孙友文每次给他打电话都说需要交纳包装费，有时候其把钱转给孙友文，有时候把钱转给王某6。自2018年5月份至2019年1月份，其多次给孙友文账户转账21900元和王某6账户转账32520元。2019年1月份，孙友文和王某6都和他说公司规定只有办理贷款的人数达到标准才能下款，让他再找人，并说贷款下来后给他提成。1、3月19日其联系了朋友李茂增，李茂增通过他转给王某6包装费15000元（后从王某4交的钱中退回）。2、3月19日，盖新刚通过他转给王某615000元，后盖新刚追要，王某6退还了盖新刚。3、3月28日，李立功通过他向王某6交了15000元，后李立功追要，他个人出钱退给了李立功。4、3月30日，鞠鞍山通过他向王某6交纳15000元。5、3月31日，刘某通过他向王某6交纳15000元。6、4月3日，李某2通过他向王某6交纳15000元。7、4月4日，罗朋通过他向王某6交纳15000元。后因罗朋追要，王某6通过微信转给他1万元，又让他从之后王某4所交款项中拿出5000元退给了罗朋。8、4月4日，他替李乃柱垫付了15000元，通过微信转给了王某6。9、5月3日，李某3通过他交纳15000元，王某6让他留下2000元修车，其通过微信把13000元转给了王某6。10、4月7日，他帮王某4垫付了3万元。5月13日，王某4又转给他3万元，王某6让他用其中5000元退给了罗朋，15000元退给了李茂增，剩下的10000元转给了王某6。11月18日，他帮孙友文退王某45000元。11、6月12日，张某通过他交纳13000元。12、９月24日，李立功（李某4）通过他交纳30000元。13、王某2也找孙友文办理贷款，共给孙友文转账3万多元。后来因为贷款下不来，他找孙友文，孙友文说人数不够办不下来。他多次和孙友文索要王某6的电话，孙友文都不给，只给了对方的微信，其要求和王某6见面，孙友文也一直以各种理由推辞。其共计给孙友文119420元，孙友文转给其5950元、王某6转给他5048元，其损失共计108422元。并提交了微信信息、转账记录等。 （4）王某2陈述，2018年三四月份时，其听王某1说有个贷款不用拿利息，只需要拿疏通费和点费，觉得挺合算，于是王某1就让她加上了孙友文的微信（昵称孙总，微信号×××53）。孙友文在微信上给其介绍了贷款的流程和费用，并把一个叫王某6的微信（微信昵称为“Ａ人生若只如初见”，微信账号为“×××22＂）推送给了他，王某6从微信中问她是孙友文介绍的吗，让她先打两万元，并让她放心。她问孙友文万一被骗咋办，孙友文说有他在，要是被骗的话他也可以赔她，王某6还给她发送了身份证，说老家是秦皇台的，在滨州市区住，经常在济南和青州的银行上班，于是她就相信了。其陆陆续续给孙友文和王某6转款3万余元。后来贷款的事没办下来，她感觉被骗了，就开始找孙友文要钱，孙友文说帮着找王某6，但以各种理由推脱说找不到王某6。交提交了微信信息、转账记录等。 （5）王某4陈述，2019年4月份其想办理贷款，朋友王某1说可以帮忙并垫付所需要的手续费，其同意了。可是该贷款一直没下来。过了段时间，王某1说另外有家青州的银行可以办理，但是得自己付手续费，其同意了，于2019年5月13日通过微信给王某1转了3万元。王某1说找一个叫王某6的经理办，已把3万元转给了王某6，并把王某6的微信号（×××22）推给了他。2019年7月份，王某6从微信中说其朋友也在办贷款，手续费还差15000元，问他能不能垫付，他同意了，又通过微信给王某6转了15000元。后来王某1和他说被骗了，说王某6跟孙友文是同一人，叫着他一起去青州找王某6所称认识的银行行长，行长说根本不认识王某6，他们知道被骗了，于是就到公安机关报了案。并提交了转账记录等。 （6）刘某陈述，王某1说有亲戚交15000元可以办理50万元贴息贷款。他拿了15000元给王某1。结果等了一年也没办成。他跟王某1说被骗了，王某1还一直不承认。并提交了转账记录等。 （7）鞠某陈述，2019年3月19日，王某1说可以办理50万元贷款，让他交了15000元。后来贷款没下来，王某1也没把钱还他。他打电话找王某1，王某1说被骗了，于是其就报警了。 （8）李某4陈述，2019年3月，王某1说认识贷款公司的经理，交15000元手续费可以办理额度50万元免息贷款，他听后很心动，当天在家里给了王某115000元。之后他看贷款没消息，就追着王某1要钱，2019年7月5日王某1把钱退给了他。2019年9月份，王某1带着一个叫孙友文的人和他一起吃饭，孙友文说这次办贷款40天就能下款，很有把握，收费标准和之前一样，他就相信了。他和李立功说了后，李立功于9月24日给了他15000元，他自己凑了15000元，当天通过微信转给王某13万元。王某1把王某6的微信号（Ａ人生若只如初见）分享给他，让他直接把钱转给王某6，他说不认识，就把钱转给的王某1。因为贷款一直没办下来，他找王某1，王某1说是被孙友文给骗了。并提交了转账记录等。 （9）张某陈述，2019年5月份，其朋友王某1说交15000元的手续费可以帮忙办理50万元贷款，其就通过微信给了王某113000元。因为贷款一直没办下来，他去问王某1，王某1说是通过孙友文办理的，钱都转给了孙友文，要是到年底贷款还下不来，就一起去告孙友文。后来公安机关给打电话其才知道被骗了。 （10）李某3陈述，2019年5月3日，王某1说只要交15000元就能办理50万元贷款，其就把15000元转给了王某1。因为贷款一直没下来，他多次给王某1打电话，王某1老是说快了。后来公安机关打电话其才知道被骗。并提交了微信信息、转账记录等。 （11）李某2陈述，2019年3月份，王某1说交15000元中介费可以通过朋友办理额度50万元免息贷款，其于2019年4月3日通过微信向王某1微信转账15000元，王某1接着就把15000元转给了其朋友的微信。大约7月份左右，其和王某1去滨州市区见到了王某1的这个朋友，这个男子自称姓孙，他加上了对方的微信（微信账号×××22，微信名Ａ人生若只如初见）。之后又等了一个多月，他催姓孙的放款，姓孙的说要疏通关系，又跟他要了5000元。后来公安机关打电话其才知道被骗了。并提交了转账记录等。 2、证人证言 （1）王某6（天泰爱家物业人员）证言，其身份号码是372301198902××××。其一直在物业公司干保安，不认识孙友文，也从来没有使用过微信名“Ａ人生若只如初见”和“×××22”的微信号，没有给别人办理过贷款。其身份证曾经丢失过。 （2）王某5证言，孙友文是其前妻孙随花的哥哥。孙友文有×××53这个手机号。大约2010年左右，孙友文拿着他的身份证去办理过银行卡。其给孙友文发送过其身份证照片。其没有使用过“Ａ人生若只如初见”这个微信账号。 （3）许某证言，其是孙友文的岳母。孙友文没有固定工作，只是偶尔给人打工干个电气焊、水电工。其女儿季官晶智力残疾，无法与人正常交流，没有手机，也不会使用微信。公安机关从其家里搜出来的那部手机是孙友文的。孙友文于2019年花两万多买了部越野车。孙友文现在住的房子是她出钱买的，孙友文每月需还1600元房贷。 （4）李茂增自书材料，2019年3月份，王某1说交15000元包装费可以办理50万元额度贷款，其通过微信给了王某115000元，后来其看贷款办不下来，就把钱从王某1那要回来了。 （5）盖新刚自书材料，2019年3月份，其通过微信转账给王某115000元办理贷款，后来又和王某1要回来了。 （6）罗朋自书材料，2019年4月份，王某1帮他办理贷款，让他交了15000元包装费，其后来又要回来了。 （7）李乃柱自书材料，2019年4月份，王某1说可以办理贷款，需要先交15000元保证金，并说可以帮其垫付，其同意了。但是贷款一直没办下来。 3、扣押、搜查笔录、扣押决定书、清单、照片 (1)扣押决定书、笔录、清单、手机照片，载明2020年1月16日公安民警抓获孙友文时，孙友文随身携带VIVO手机一部，予以扣押。 （2）搜查笔录、扣押清单、手机照片，载明公安民警于2020年1月22日对孙友文位于滨城区××路××路××宿舍××号楼××单元××室的住所进行了搜查，搜查出金色ＶＩＶＯ手机一部，据其岳母许某称该手机系孙友文平时所用，手机壳内发现ＳＩＭ卡一张，予以扣押。 （3）手机检查笔录及照片，载明经对从孙友文住所搜查出的金色ＶＩＶＯ手机进行检查，发现该手机登录的微信账号为×××22，微信昵称“Ａ人生若只如初见”，点击账单下载，需输入王某5身份证号码信息，相册中可见孙友文自拍照片，王某5身份证照片。 4、公安部电信诈骗案件侦办平台中查询到的主体信息及交易明细信息，财付通支付科技公司出具的微信支付交易明细，载明微信账号×××22使用的开某姓名为王某5，绑定手机号×××53及绑定的银行卡卡号，该微信账号的交易明细；微信号×××53的开某姓名为孙友文，绑定手机号×××53及绑定的银行卡卡号，该微信号的交易明细；微信账号×××22使用的开某姓名为王某5，绑定手机号×××53，该微信账号的交易明细；孙友文尾号6204建行卡交易明细；孙友文尾号4372邮储卡交易明细等。 5、手机中微信信息，载明微信昵称、微信号、转款记录、催要贷款等聊天记录、王某6身份证照片等内容。 6、辨认笔录 （1）李某1辨认笔录及说明，载明经辨认，微信名“我爱我家”给其发送的照片为季官晶（孙友文之妻），并辨认骗其钱的是孙友文。 （2）王某6辨认笔录，载明经对照片进行辨认，王某6辨认不出孙友文。 7、被告人孙友文在侦查阶段供述，其没有能力办理贷款。其从2014年起一直使用×××53这个手机号码。×××53是他使用的微信账号，昵称“孙总”，该账号也用过昵称“我爱我家”。他曾经在电话中和李某1说过“孙笑笑”母亲住院的事。 关于公诉机关指控被告人孙友文诈骗王某237000元的意见，经查，虽然王某2称其被骗数额为37000元，但在案银行转账明细、微信转款记录等仅能证实王某2向孙友文6204账户转款19000元，通过微信转款14500元，其余3500元并无证据予以支持，公诉机关认定诈骗王某2的数额不当，本院依法予以变更。关于公诉机关指控被告人孙友文诈骗李某315000元的意见，经查，虽然王某1收到李某315000元，但其仅转给孙友文13000元，其余2000元“修车费”不应计入孙友文诈骗数额，公诉机关指控数额有误，本院依法予以变更。 关于被告人孙友文当庭提出其把钱取出后给了王显延和按照王某1的安排给了“王某6”的上级、其并未实施诈骗的辩解以及辩护人提出孙友文与王某1、“Ａ人生若只如初见”三人之间经济往来频繁，不应认定为诈骗的辩护意见，经查，被害人王某1、王某2、李某1、王某3、鞠某、刘某、李某2、李某3、王某4、张某、李某4等人的陈述与证人王某5、王某6、许某等人的证言、微信记录、微信号及开某信息、绑定的手机号、银行卡、交易明细、在孙友文家中搜查出的手机内容等证据相互印证，能够证实被告人孙友文假冒他人名义实施诈骗的事实。其在侦查阶段供述取出钱后给了“王某6”，当庭又称给了王某1，其辩解明显不具可信性，亦不合常理，该辩解、辩护意见不成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人孙友文以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物303323元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人孙友文多次实施诈骗，酌情可从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孙友文犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月16日起至2027年1月15日止。罚金限于判决生效后三日内缴纳。） 二、责令被告人孙友文退赔李某16901元、王某1108422元、王某233500元、鞠某15000元、刘某15000元、李某220000元、李某313000元、王某440000元、张某13000元、李某4、李立功30000元、王某38500元。以上共计303323元。（判决生效后十日内付清） 三、扣押的作案手机依法由公安机关予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本三份，副本七份。 审 判 长  吕明华 人民陪审员  刘小强 人民陪审员  付庆涛 二〇二〇年十一月十七日 书 记 员  高秀静