福建省泉州市丰泽区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0503邢初167号 公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。 被告人黄荣福，男，1990年6月7日出生于福建省晋某市，汉族，高中文化，无业，住晋某市，因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月30日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。 辩护人刘如男、庄黎强，北京市京师（泉州）律师事务所律师，泉州市丰泽区法律援助中心指派。 泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检一部刑诉﹝2020﹞45号起诉书指控被告人黄荣福犯诈骗罪，于2020年4月17日向本院提起公诉。本院于同月20日立案，因不可抗拒的原因，于同年6月1日中止审理，同年11月13日恢复审理，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。泉州市丰泽区人民检察院指派检察员李霞出庭支持公诉，被告人黄荣福及辩护人庄黎强到庭参加诉讼。现已审理终结。 泉州市丰泽区人民检察院指控，2018年下半年至案发，被告人黄荣福以跟他人合作放高利贷需要资金周转、需要资金走账等为借口，以租来的汽车作抵押，多次骗取他人借款。同时，黄荣福谎称有内部渠道能拿到低价油卡，让被害人先某订购油卡，收到钱款后到加油站原价购买油卡，采取先给付部分油卡的手段，继续引诱被害人订购油卡，当被害人讨要订购油卡或钱款时，又以油卡被卡住、石油公司在盘点、制作假的汇款单等多种方式，继续拖延实施诈骗。黄荣福采取上述手段骗得被害人刘某1等人钱款共计人民币2012055元（以下币种均为人民币），赃款用于偿还高利贷、油卡的资金周转及个人花销。具体分述如下： 1、2018年7月至2019年8月，被告人黄荣福以需要资金走账等为借口、采取上述低价购买油卡的手段，骗得被害人刘某1先后在本区万达及晋某多次向其汇款。刘某1共收到面值为1000元的油卡约200张，共计被骗605650元。 2、2018年9月至2019年1月，被告人黄荣福分别以投资分红赚利息、投资上述低价油卡为由，多次骗取被害人林某1的钱款。林某1收到油卡250张左右，共计被骗143230元。 3、2018年9月至2019年8月，被告人黄荣福先后以投资低价购买油卡、投资借款用于赚利息为由，并提供1辆租来的宝马车作抵押，共计骗得被害人李某120000余元。 4、2018年12月至2019年4月，被告人黄荣福采取上述低价购买油卡的手段、又以汽车抵押借款、短期借款为由，共骗得被害人陈某1200000余元。 5、2019年2月，被告人黄荣福采取上述低价购买油卡的手段，骗得被害人陈某2在本区七中教育基金楼2706室多次向其汇款购买油卡。陈某2共收到的油卡265张，共计被骗取油卡款435150元。 6、2019年2月至6月，被告人黄荣福采取上述低价购买油卡的手段，又以与他人合伙放高利贷等为由，多次向被害人谢某骗借钱款。谢某共收到油卡48张，共计被骗294850元。 7、2019年4月以来，被告人黄荣福采取上述低价购买油卡的手段，又以需借款购买油卡、走帐为由，用租来的闽Ｃ3××××、闽Ｃ6××××汽车作抵押，多次骗取被害人刘某2的钱款。刘某2收到油卡28张，共计被骗181700元。 8、2019年7月，被告人黄荣福以跟他人合作放高利贷需要资金周转为由，骗得被害人刘某3借款87600元。 9、2019年8月，被告人黄荣福先后以租来的1辆奥迪轿车、1辆奔驰轿车作抵押，骗得被害人陈某3借款43875元。 2019年5月29日，被害人陈某2到公安机关报案。2019年8月30日，被告人黄荣福在晋某市苏前幼儿园附近被公安人员抓获归案，其归案后，如实供述了上述犯罪事实。 公诉机关据以指控的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录等，公诉机关认为被告人黄荣福以非法占有为目的，多次采取虚构事实的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。黄荣福归案后能够如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。公诉机关建议判处被告人黄荣福有期徒刑十年至十二年，并处罚金。 被告人黄荣福对指控的罪名及犯罪事实均无异议。辩护人提出，黄荣福作如实供述，自愿认罪认罚，主观恶性小，社会危害性小，系初犯、偶犯，建议从轻处罚。 经审理查明: 2018年下半年至案发，被告人黄荣福编造合作放高利贷、走账需要资金周转等理由，以租来的汽车（均未能估价）作抵押，多次骗取他人钱款。黄荣福还谎称有内部渠道能拿到低价油卡，让被害人先某订购油卡，收到钱款后到加油站原价购买油卡，采取先给付部分油卡（单张面值为1000元）的手段，引诱被害人继续订购油卡，当被害人讨要订购油卡或钱款时，又以油卡被卡住、石油公司在盘点、制作假的汇款单等多种方式拖延。黄荣福采取上述手段先后骗得被害人刘某1、林某1等人钱款共计1882611元，赃款用于偿还高利贷、油卡的资金周转及个人花销。具体分述如下： 1、被告人黄荣福采取上述低价购买油卡的手段，骗得被害人刘某1多次汇款，扣除已支付的面值合计20万元的油卡，骗取刘某1油卡款605650元。 2、被告人黄荣福分别以合作借款给他人赚利息、投资上述低价油卡为由，骗得被害人林某1多次汇款，扣除已支付的250张油卡，骗取林某1钱款143230元。 3、被告人黄荣福先后以投资低价油卡、投资分红赚利息为由，并提供一辆租来的宝马轿车作抵押，骗得被害人李某1多次汇款，扣除已偿还的部分款项，骗取李某1钱款20000元。 4、被告人黄荣福以投资低价油卡、短期借款为由，骗得被害人陈某1多次汇款，扣除已偿还的部分款项，骗取陈某1钱款200000元。 5、被告人黄荣福采取上述低价购买油卡的手段，骗得被害人陈某2多次汇款，扣除已支付的265张油卡，骗取陈某2油卡款353700元。 6、被告人黄荣福采取上述低价购买油卡的手段，又以合伙放高利贷为由，骗得被害人谢某多次汇款，扣除已支付的48张油卡，骗取谢某钱款249850元。 7、被告人黄荣福采取上述低价购买油卡的手段，又以需借款购买油卡、走帐为由，用租来的汽车作抵押，多次骗取被害人刘某2汇款，扣除已支付的30张油卡，骗取刘某2钱款179700元。 8、2019年7月，被告人黄荣福以合作放高利贷需要资金周转为由，骗得被害人刘某3钱款87600元。 9、2019年8月，被告人黄荣福以租来的轿车作抵押，骗得被害人陈某3钱款43875元。 2019年5月29日，被害人陈某2报案。2019年8月30日，公安人员晋某市苏前幼儿园附近抓获被告人黄荣福。黄荣福归案后如实供述上述犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的以下证据予以证实： 1、被害人刘某1的陈述及其辨认黄荣福照片的辨认笔录、微信、支付宝、银行转账记录、审计报告，证实2019年1月，黄荣福称可以拿到6.5折的低价石油卡，让其帮忙询问是否有朋友需要，可以赚差价，其朋友转账给其，其汇款给黄，黄也有部分还款。其多次催讨油卡，黄以加油卡被卡住为由拖延，并安排所谓上家“王总”跟其见面，后其得知“王总”是冒充的。经统计，收转款差额大概为1284152元。经审计，黄荣福和刘某1的往来款项差额为805650.28元。 被害人林某1的陈述及其辨认黄荣福照片的辨认笔录、微信、支付宝、银行转账记录、审计报告，证实2018年11月，黄荣福称其可以通过黄私人名义借款给客户赚取利息，其先后投资了20万元；2019年1月，黄称有渠道拿到低价加油卡让其投资，其投资约20万元。后其催讨欠款，黄以客户尚未还款，石油公司款项尚未到账等理由推脱，还发了一张282万元的汇款截图给其，其被骗494700元。经审计，黄荣福和林某1的往来款项差额为393230元。 被害人李某1的陈述，证实2018年9月，黄分别以投资公司分红、合作借钱给黄的客户赚取利息为由骗取其2万元、20万元。2019年4月至5月，黄荣福称有渠道拿到低价加油卡，问其要不要投资，其转账2万元给黄荣福。后其催讨借款，黄以各种理由推脱。2019年8月14日，黄将自称他人放着出租的宝马轿车抵押给其，以林某2的名义借款5.5万元。借款后，黄有部分还款，部分支付利息或分红。其大约被骗40万元。 被害人陈某1的陈述、借条，证实2018年6月，其和黄荣福做民间借贷生意亏本，黄尚欠其35万元。同年12月，黄称有渠道拿到低价石油卡，介绍其一起投资加油卡的生意。其以七折价钱购买油卡，黄先给付一小部分油卡，后以油卡缺货、中石油公司内部检查、领导视察等理由推脱，尚有7万元未退。2019年4月，黄以资金紧缺为由向其借款4万元，并以鄂ＤＶ××××号轿车作抵押，出具借条。几天后，黄将车开走，其打听得知该车是租来的。投资加油卡期间，黄向其借款17万元，并承诺短期还款。 被害人陈某2及辨认黄荣福照片的辨认笔录、报案控告书、微信聊天记录、微信转账记录、支付宝转账电子回单、银行交易明细、民事判决书、执行裁定书、审计报告，证实2019年2月14日，其看到黄荣福微信朋友圈发布低价预售中石油充值卡的广告，黄称这些卡是内部员工提供，价格是市面上的八折。次日，其在丰泽区××楼××室陆续通过支付宝、微信、银行汇款等方式向黄转账共计712600元购买1044张中石油充值卡和200张中石化充值卡，价格为8折至6.5折不等，黄只给265张面值1000元的中石油充值卡。经其多次催讨，黄退款97500元，尚有349950元未还。经了解，黄有赌博恶习，系老赖，多人被黄诈骗。 被害人谢某的陈述及其辨认黄荣福照片的辨认笔录、欠款统计、借条、银行转账记录、支付宝转账记录、微信转账记录，证实2019年2月，黄荣福称可以拿到8折至6折不等的石油卡给其，让其卖掉赚取差价，以偿还之前的欠款。后其和朋友预定了400来张，黄以上家未给卡为由拖延，尚有362张油卡未交付，尚欠230400元。2019年4月至2019年7月，黄荣福还以还高利贷、还个人欠款急需用钱为由，让其向他人借款、支付宝借呗套钱周转，尚欠185800元。黄共诈骗其416200元。 被害人刘某2的陈述及其辨认黄荣福照片的辨认笔录、交易明细、审计报告，证实2018年5月23日开始，黄荣福以走账方式向其借款，尚有3万元未还。2019年4月，黄荣福称以6.5折的低价买入加油卡后高价出售赚差价为由让其投资，其先后投资59000元购买油卡，黄拿了30张价值一千元的加油卡给其，另退款2800元。后黄多次以走账需要资金为由借款，以闽Ｃ3××××奔驰轿车、闽Ｃ6××××奥迪轿车为抵押借款，其向黄催讨欠款，黄以走账被卡住为由拖延。同年8月26日，上述两辆轿车被开走，其得知该两辆车是黄租来的。其被骗216200元。经审计，刘与黄的往来款项差额为209700元。 被害人刘某3的陈述及其辨认黄荣福照片的辨认笔录、微信转账记录、审计报告，证实黄荣福自2018年开始向其租车。2019年7月7日、23日，黄先后以和他人合作高利贷需要资金周转为由向其借款，并称当日还款，其支付宝转账38000元、60000元给黄，黄有还款8000元给其，其向黄催讨欠款，黄发送有人转款282万元的截图给其，称到账后还款，但一直未到账。经审计，刘与黄的往来款项差额为87600元。 被害人陈某3的陈述、转账记录，证实2019年8月18日，黄荣福以黄的朋友急需用钱为由向其借款20000元，并将一辆奔驰轿车作为抵押，其支付宝转账20000元（转账记录仅为19000元）至黄荣福提供的银行账户。同月20日，黄再次以上述理由向其借款25000元，并以一辆奥迪Ａ4轿车作为抵押，其支付宝转账23875元至黄荣福提供的银行账户。之后，黄将上述两辆轿车开走，其经打听得知奔驰车系租来的。 2、证人吴某、郑某、曾某、施某、李某2、黄某1、蔡某、傅某、许某、陈某4、黄某2、洪某的证言、转账记录，证实上述证人通过本案被害人转款给黄荣福购买低价油卡被骗的情况。 证人黄某3的证言，证实其名下的支付宝账户、尾数为6833的招商银行银行卡均是其弟弟黄荣福在使用。 证人林某2的证言，证实2019年8月，黄荣福让其冒充买卖油卡的上家“王总”帮忙拖延几天时间，并对外称钱款两三天就会到账。2019年7月至8月，黄以朋友需要钱为由让其向李某1借款15万元至20万元，并以车辆为抵押。 3、支付宝账户交易明细、招行银行交易明细、民生银行交易明细卷、微信交易明细、专项审计报告，证实涉案款项的流转及审计结果。 4、受案登记表、到案经过、户籍证明，证实案发、归案经过及被告人的身份信息。 5、被告人黄荣福的供述及相关辨认笔录，证实2016年起，其欠高利贷二三十万，无经济来源，入不敷出，只好从2018年8月实施诈骗。2018年年底，其跟别人说有内部渠道拿到低价油卡。2019年2月至3月，其在朋友圈发布有低价油卡出售，称可以拿到6.2至6.5折的低价油卡，实际是以原价从油站购买的，货款部分用于偿还个人债务，部分用于购买油卡，利用拿卡的时间差继续骗其他人买卡的钱，开始基本按时给油卡，目的是为了证实其有能力有渠道，可以拆东墙补西墙，后来因石油公司得原因，其买不到油卡，有退部分钱给买家，没钱就编造走账需要资金借款来支付油卡差额，有的人要卡不要钱，其就编造石油公司没有油卡、石油公司在盘点，领导视察等拖延，还让林某2冒充石油公司老总，制作一张假的公对私汇款单。陈某2汇了70万元左右的买卡费用，其给了265张油卡；陈某1汇了10万元左右的买卡费用，其给了5万元左右油卡；刘某1汇了80万左右买卡费用，其给了20万元以上加油卡；另分别给了谢某、刘某2、林某148张、28张、250张油卡。其还编造跟别人合作放高利贷需要资金骗取谢某、刘某3借款2万元、9万元；编造走账需要资金周转骗取陈某1、刘某2借款一二十万元、六至七万元；以还高利贷需要资金为由向谢某借款合计18万元，部分用于偿还陈某1高利贷，部分用于买油卡；其抵押给他人借款的车均是通过刘某3租的，其骗陈某343875元用于支付油卡差额。其总的尚欠陈某120万元，尚欠李某12、3万元。 黄某3的支付宝和招商银行卡是其在使用。骗来的钱部分买油卡，部分偿还个人债务，部分生活开销。 上述证据经查证属实，互相关联，取证程序合法，本院予以采信，并作为定案的依据。 本院认为，被告人黄荣福以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。黄荣福虽不具有自首情节，但归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关指控的犯罪成立，量刑建议适当，予以采纳。辩护人的相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人黄荣福犯诈骗罪，判处有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月30日起至2030年4月29日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人黄荣福于本判决生效之日起十日内分别赔偿被害人刘某1、林某1、李某1、陈某1、陈某2、谢某、刘某2、刘某3、陈某3的经济损失人民币605656元、143230元、20000元、200000元、353700元、249850元、179700元、87600元、42875元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  吴静华 人民陪审员  何法民 人民陪审员  李梅茹 二〇二〇年十一月二十日 法官 助理  胡彩云 书 记 员  杨聪煜 附：主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。袁中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因袁如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。