辽宁省大连市中级人民法院民 事 判 决 书(2020)辽02民初717号原告：吉林银行股份有限公司大连分行。住所地：辽宁省大连市中山区延安路9号一方大厦20层A、B、C、D、E号21层C号。统一社会信用代码91210200550600553W。负责人：武忠旭，该分行行长。委托诉讼代理人：王**，该行员工。委托诉讼代理人：王海荣，该行员工。被告：美仕投资集团有限公司。住所地：辽宁省大连市中山区大公街13号3单元27层6号。统一社会信用代码91210200399745652E。法定代表人：单振涛，该公司经理兼执行董事。委托诉讼代理人：董俊宏，辽宁申智律师事务所律师。委托诉讼代理人：马晓甜，辽宁申智律师事务所律师。被告：美仕（大连）投资有限公司。住所地：辽宁省大连市中山区大公街13号3单元27层5号。统一社会信用代码9121020055497515XH。法定代表人：刘颖，该公司经理兼执行董事。委托诉讼代理人：董俊宏，辽宁申智律师事务所律师。委托诉讼代理人：马晓甜，辽宁申智律师事务所律师。被告：美仕（大连）生物科技发展有限公司。住所地：辽宁省大连市普兰店区皮口街道建设社区。统一社会信用代码91210282582021257T。法定代表人：单振涛，该公司经理兼执行董事。委托诉讼代理人：董俊宏，辽宁申智律师事务所律师。委托诉讼代理人：马晓甜，辽宁申智律师事务所律师。被告：单振涛，男，汉族，1951年4月4日出生，住黑龙江省鸡西市鸡冠区。被告：曹桂芬，女，满族，1958年11月23日出生，住黑龙江省鸡西市鸡冠区。被告：武立中，男，蒙古族，1963年6月9日出生，住所地辽宁省大连市西岗区。被告：单梁，女，汉族，1981年5月9日出生，住辽宁省大连市西岗区。原告吉林银行股份有限公司大连分行（以下简称吉林银行）与被告美仕投资集团有限公司（以下简称美仕投资集团）、被告美仕（大连）投资有限公司（以下简称美仕投资公司）、被告美仕（大连）生物科技发展有限公司（以下简称美仕科技公司）、被告单振涛、被告曹桂芬、被告武立中、被告单梁金融借款合同纠纷一案，本院于2020年7月28日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告吉林银行的委托诉讼代理人王**、王海荣，被告美仕投资集团、美仕投资公司、美仕科技公司的委托诉讼代理人董俊宏、马晓甜到庭参加了诉讼。被告单振涛、被告曹桂芬、被告武立中、被告单梁经本院合法传唤，无正当理由未到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告吉林银行诉称，1、请求判令被告美仕投资集团立即偿还到期借款本金50,000,000.00元及至清偿日止的罚息、复利（暂计算至2020年5月20日欠付罚息6,496,000.00元、复利398,912.79元）；2、请求判令被告美仕投资公司、被告单振涛、被告曹桂芬、被告武立中、被告单梁对上述债务承担连带偿还责任；3、请求判令原告对被告美仕科技公司所属的位于普兰店市建设社区的800,642㎡工业用地（普国用2014第2号）的抵押权合法有效，并有权以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该财产所得价款优先受偿；4、请求判令原告对被告美仕投资公司持有的被告美仕科技公司100%股权质押权合法有效，并有权以全部质押财产折价或者以拍卖、变卖该财产所得价款优先受偿；5、请求判令上述被告共同承担本案维权所涉及的费用。事实和理由：2017年12月27日，原告与被告美仕投资集团签订了2017年流借字第DL02217010939号《人民币借款合同》，借款金额5,000万元，借款用途采购木材，期限1年，年利率6.09%，由被告美仕投资公司、被告单振涛、被告曹桂芬、被告武立中、被告单梁提供连带责任保证担保；由被告美仕科技公司提供抵押担保；由被告美仕投资公司持有的美仕科技公司100%股权提供质押担保。同日，原告分别与被告美仕投资公司签订了编号为DL02217010941号《保证合同》；与被告单振涛、被告曹桂芬签订了编号为DL02217010942号《保证合同》；与被告武立中、被告单梁签订了编号DL02217010943号《保证合同》，为被告美仕投资集团与原告签订的编号为DL0221701939号《人民币借款合同》及其修订或补充协议承担连带保证责任。同日，原告与被告美仕科技公司签订了编号为DL02217010944号《抵押合同》，为被告美仕投资集团与原告签订的编号为DL0221701939号《人民币借款合同》及其修订或补充协议提供抵押担保，抵押物位于普兰店市建设社区的800,642㎡工业用地（国有土地征号：普国用2014第2号）。同日，原告与被告美仕投资公司签订了编号DL02217010940号《质押合同》，为被告美仕投资集团与原告签订的编号为DL0221701939号《人民币借款合同》及其修订或补充协议提供质押担保，质押物为被告美仕投资公司持有的被告美仕科技公司100%股权。2017年12月27日，原告与被告美仕投资公司在大连市普兰店区市场监督管理局办理了股权质押登记。2017年12月27日，原告依据与被告美仕投资集团签订的DL02217010939号《人民币借款合同》，为被告美仕投资集团发放贷款5,000万元人民币，并按照被告美仕投资集团发出的《提款通知书》、《支付委托书》的指令将上述款项支付到被告指定的账号，贷款到期日为2018年12月26日。上述债权自2018年12月26日到期后，借款人、保证人等均未履行合同约定的还款清偿义务，已经造成实质性的违约事实，截至2020年5月20日，被告美仕投资集团有限公司欠款本金50,000,000.00元及罚息6,496,000.00元、复利398,912.79元。被告美仕投资集团、美仕投资公司、美仕科技公司辩称，同意原告第一项、第二项、第四项诉讼请求，不同意原告第三项诉求。理由如下：案涉土地抵押合同虽已签订，但至今并未办理抵押登记，因此抵押权并未生效，原告无权主张优先受偿权。被告单振涛、曹桂芬、武立中、单梁未作答辩。原告围绕诉讼请求依法提交了如下证据：《人民币借款合同》、《保证合同》、《抵押合同》、《质押合同》、《国有土地使用证》、企业股权出质设立登记通知书、吉林银行流动资金贷款支付委托书、吉林银行流动资金贷款提款通知书、借款凭证、电汇凭证、欠款明细、逾期贷款催收函。被告美仕投资集团、美仕投资公司、美仕科技公司对上述证据的真实性、合法性、关联性均没有异议，但坚持认为抵押登记为抵押权生效要件。本院认为原告提交的证据客观真实，且与本案相关联，依法予以采信。根据当事人的陈述和审查确认的证据，本院认定事实如下：2017年12月27日，原告与被告美仕投资集团签订吉林银行大连分行2017年流借字第DL02217010939号《人民币借款合同》，约定被告美仕投资集团向原告借款5,000万元，借款用途采购木材，借款期限自2017年12月27日至2018年12月26日，年利率6.09%，按季结息，每季度末月的20日为结息日，21日为付息日。逾期贷款罚息利率以借款利率为基础上浮50%。对借款人不能按期支付的利息，贷款到期日（含当日）前按照借款利率计收复利，贷款逾期后按逾期罚息利率计收复利。2017年12月27日，原告与北控（大连）投资有限公司签订吉林银行大连分行2017年保字第DL02217010941号《保证合同》，约定主合同为债权人与美仕投资集团有限公司签订的第DL0221701939号《人民币借款合同》及其修订或补充协议；主债权为主合同项下发生的债权构成本合同之主债权，包括本金、利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、赔偿金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费用、公证费用仲裁费、执行费用等等），因债务人违约而给债权人造成的损失和其他所有应付费用。本合同保证方式为连带责任保证。如果债务人在主合同项下任何正常还款日或提前还款日未按约定向质权人进行清偿，债权人有权要求保证人履行保证责任，主债务在本合同之外同时存在其他物的担保或保证的，不影响债权人本合同项下的任何权利及其行使，保证人不得以此抗辩债权人，债权人既可以就其他物的担保或保证实现债权，也可以要求本合同的保证人承担担保责任。保证期间为主债权履行期届满之日起两年。除依法另行确定或当事人另有约定外，因本合同订立、履行及争议解决发生的费用（包括律师费）由保证人承担。2017年12月27日，原告与被告曹桂芬、单振涛签订吉林银行大连分行2017年保字第DL02217010942号《保证合同》，约定主合同为债权人与美仕投资集团有限公司签订的第DL0221701939号《人民币借款合同》及其修订或补充协议；主债权为主合同项下发生的债权构成本合同之主债权，包括本金、利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、赔偿金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费用、公证费用仲裁费、执行费用等等），因债务人违约而给债权人造成的损失和其他所有应付费用。本合同保证方式为连带责任保证。如果债务人在主合同项下任何正常还款日或提前还款日未按约定向质权人进行清偿，债权人有权要求保证人履行保证责任，主债务在本合同之外同时存在其他物的担保或保证的，不影响债权人本合同项下的任何权利及其行使，保证人不得以此抗辩债权人，债权人既可以就其他物的担保或保证实现债权，也可以要求本合同的保证人承担担保责任。保证期间为主债权履行期届满之日起两年。除依法另行确定或当事人另有约定外，因本合同订立、履行及争议解决发生的费用（包括律师费）由保证人承担。2017年12月27日，原告与被告武立中、单梁签订吉林银行大连分行2017年保字第DL02217010943号《保证合同》，约定主合同为债权人与美仕投资集团有限公司签订的第DL0221701939号《人民币借款合同》及其修订或补充协议；主债权为主合同项下发生的债权构成本合同之主债权，包括本金、利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、赔偿金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费用、公证费用仲裁费、执行费用等等），因债务人违约而给债权人造成的损失和其他所有应付费用。本合同保证方式为连带责任保证。如果债务人在主合同项下任何正常还款日或提前还款日未按约定向质权人进行清偿，债权人有权要求保证人履行保证责任，主债务在本合同之外同时存在其他物的担保或保证的，不影响债权人本合同项下的任何权利及其行使，保证人不得以此抗辩债权人，债权人既可以就其他物的担保或保证实现债权，也可以要求本合同的保证人承担担保责任。保证期间为主债权履行期届满之日起两年。除依法另行确定或当事人另有约定外，因本合同订立、履行及争议解决发生的费用（包括律师费）由保证人承担。2017年12月27日，原告与北控（大连）海洋生物产业发展有限公司签订吉林银行大连分行2017年抵押字第DL02217010944号《抵押合同》，约定北控（大连）海洋生物产业发展有限公司以其位于普兰店市建设社区的800,642㎡工业用地[国有土地使用证号：普国用（2014）第××号]为主合同项下的贷款提供抵押担保。主合同为抵押权人与美仕投资集团有限公司签订的第DL0221701939号《人民币借款合同》及其修订或补充协议；主债权为主合同项下发生的债权构成本合同之主债权，包括本金、利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、赔偿金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费用、公证费用仲裁费、执行费用等等），因债务人违约而给债权人造成的损失和其他所有应付费用。吉林银行称，案涉土地办理抵押登记手续时，因登记部门的原因，无法办理抵押登记。美仕科技公司对吉林银行所述案涉土地无法办理抵押登记的原因表示认可，并认可已将普国用（2014）第××号国有土地使用权证交付吉林银行。2017年12月27日，原告与北控（大连）投资有限公司签订吉林银行大连分行2017年质字第DL02217010940号《质押合同》，约定北控（大连）投资有限公司以其持有的北控（大连）海洋生物产业发展有限公司100%股权为主合同项下的贷款提供质押担保。主合同为质押权人与美仕投资集团有限公司签订的第DL0221701939号《人民币借款合同》及其修订或补充协议；主债权为主合同项下发生的债权构成本合同之主债权，包括本金、利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、赔偿金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费用、公证费用仲裁费、执行费用等等），因债务人违约而给债权人造成的损失和其他所有应付费用。2017年12月27日，原告与北控（大连）投资有限公司在大连市普兰店区市场监督管理局办理了股权质押登记，质权登记编号：A2102822017030222。2020年3月3日，北控（大连）投资有限公司名称变更为美仕（大连）投资有限公司；2020年3月27日，北控（大连）海洋生物产业发展有限公司名称变更为美仕（大连）生物科技发展有限公司。2017年12月27日，原告为被告美仕投资集团发放贷款5,000万元人民币，并按照被告美仕投资集团发出的《提款通知书》、《支付委托书》的指令将上述款项支付到被告指定的账号。上述债权于2018年12月26日到期后，借款人、保证人等均未履行合同约定的还款义务，已构成违约。截至2020年5月20日，被告美仕投资集团有限公司尚欠借款本金50,000,000元及罚息6,496,000元、复利398,912.79元。本院认为，原告吉林银行分别与被告美仕投资集团、美仕投资公司、美仕科技公司、曹桂芬、单振涛、武立中、单梁签订的《人民币借款合同》、《保证合同》、《抵押合同》、《质押合同》，系各方当事人的真实意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，应当确认合法有效，各方均应依约履行。原告依约向被告美仕投资集团履行了发放贷款义务，被告美仕投资集团即应依照合同约定还本付息，其未依约还款的行为已构成违约。原告要求美仕投资集团偿还借款本金并支付罚息、复利，有事实和法律依据，本院予以支持。被告美仕投资公司、曹桂芬、单振涛、武立中、单梁分别与原告签订了《保证合同》，系案涉贷款的连带责任保证人，应当对美仕投资集团所欠贷款本金、罚息、复利承担连带清偿责任。各保证人承担保证责任后，有权在各自承担清偿责任的范围内向债务人美仕投资集团追偿。被告美仕投资公司与原告签订了《质押合同》，同意以其持有的美仕科技公司的100%股权为案涉借款提供质押担保，并办理了质押登记，质押权合法有效。原告请求对上述股权折价或者以拍卖、变卖股权所得价款享有优先受偿权，有事实和法律依据，本院予以支持。被告美仕科技公司与原告签订了《抵押合同》，同意以其位于普兰店市建设社区的800,642㎡工业用地为主合同项下的贷款提供抵押担保，该约定合法有效。根据《最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释》第五十九条规定：“当事人办理抵押物登记手续时，因登记部门的原因致使其无法办理抵押物登记，抵押人向债权人交付权利凭证的，可以认定债权人对该财产有优先受偿权。但是，未办理抵押物登记的，不得对抗第三人。”本案中，吉林银行与美仕科技公司办理抵押物登记手续时，因登记部门的原因致使无法办理抵押登记，但美仕科技公司已向吉林银行交付案涉土地的权利凭证，可以认定吉林银行对该财产享有优先受偿权。但因案涉土地未办理抵押物登记，吉林银行不得对抗第三人。综上所述，依据《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条、第二百零六条、第二百零七条《中华人民共和国担保法》第十四条、第十八条、第三十一条、第四十一条、第七十八条，《最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释》第五十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告美仕投资集团有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告吉林银行股份有限公司大连分行借款本金50,000,000元及至2020年5月20日止的罚息6,496,000元、复利398,912.79元及自2020年5月21日起至实际还清之日止的罚息、复利（罚息以本金50,000,000元为基数、按年利率6.09%上浮50%标准计算，复利以欠付利息为基数，按年利率6.09%上浮50%标准计算）；二、被告美仕（大连）投资有限公司、被告单振涛、被告曹桂芬、被告武立中、被告单梁对本判决第一项确定的被告美仕投资集团有限公司所负债务承担连带清偿责任。各保证人承担保证责任后，有权在各自承担清偿责任的范围内向被保证人美仕投资集团有限公司追偿；三、原告吉林银行股份有限公司大连分行对被告美仕（大连）生物科技发展有限公司位于普兰店市建设社区的800,642㎡工业用地享有优先受偿权，但因未办理抵押登记，不得对抗第三人；四、原告吉林银行股份有限公司大连分行对被告美仕（大连）投资有限公司持有的被告美仕（大连）生物科技发展有限公司的100%股权质押权合法有效，并有权对该股权折价、拍卖、变卖所得价款优先受偿；五、驳回原告吉林银行股份有限公司大连分行的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费326275元，保全费5000元（合计331275元），原告均已预交，由被告美仕投资集团有限公司、美仕（大连）投资有限公司、被告美仕（大连）生物科技发展有限公司、被告单振涛、被告曹桂芬、被告武立中、被告单梁共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，预交上诉案件受理费，上诉于辽宁省高级人民法院。审判长  李淑红审判员  吴义军审判员  梁 爽二〇二〇年十一月二十日书记员  张 鑫附：相关的法律条文一、《中华人民共和国合同法》第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。二、《中华人民共和国担保法》第十四条保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。第四十一条当事人以本法第四十二条规定的财产抵押的，应当办理抵押物登记，抵押合同自登记之日起生效。第七十八条以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。股票出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让。出质人转让股票所得的价款应当向质权人提前清偿所担保的债权或者向与质权人约定的第三人提存。以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定。质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。三、《最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释》第五十九条当事人办理抵押物登记手续时，因登记部门的原因致使其无法办理抵押物登记，抵押人向债权人交付权利凭证的，可以认定债权人对该财产有优先受偿权。但是，未办理抵押物登记的，不得对抗第三人。四、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。