河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫1702刑初350号公诉机关河南省驻马店市驿城人民检察院。被告人叶卡非，男，1983年7月20日出生，汉族，初中文化，务农，户籍地河南省宝丰县，住河南省新乡市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月2日被驻马店市公安局南海分局抓获，次日被该局刑事拘留，同月27日被执行逮捕。辩护人张亚辉，北京德和衡（郑州）律师事务所律师。被告人李元飞，男，1989年3月6日出生，汉族，大专文化，务工，中共党员，户籍地河南省杞县，住安徽省合肥市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月28日被驻马店市公安局南海分局抓获，次日被该局刑事拘留，同年11月28日被执行逮捕。指定辩护人陈相伟，河南华珠律师事务所律师。被告人杨翠艳，女，1970年3月14日出生，汉族，小学文化，务农，户籍地河北省石家庄市藁城区，案发前租住安徽省合肥市瑶海区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月5日被驻马店市公安局南海分局抓获，次日被该局刑事拘留，同月28日被执行逮捕。指定辩护人张宏凯、禹换青，河南千嘉律师事务所律师。被告人郑耿利，男，1987年3月18日出生，汉族，大专文化，务工，户籍地安徽省涡阳县，住安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月27日被驻马店市公安局南海分局抓获，同日被该局刑事拘留，同年11月28日被执行逮捕。指定辩护人何银富，河南筑梦律师事务所律师。被告人史玉梅，女，1994年5月11日出生，汉族，大专文化，务工，户籍地安徽省蚌埠市淮上区，住安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月25日被驻马店市公安局南海分局抓获，同月27日被该局刑事拘留，同年11月28日被执行逮捕。辩护人余江辉，河南燕小成律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检一部刑诉（2020）152号起诉书指控被告人叶卡非、李元飞、杨翠艳、郑耿利、史玉梅犯诈骗罪，于2020年8月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员王熙出庭支持公诉，五被告人及各自辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省驻马店市驿城区人民检察院指控：2019年7、8月份，李某和王某等人（均另案处理）分工后预谋通过打电话冒充熟人借钱实施诈骗，由李某负责提供银行卡用于接收诈骗的赃款并取现，分得30%的好处。后李某与被告人叶卡非联系，让其事先提供银行卡、微信或者支付宝接收赃款并取现，许诺给叶卡非取现金额20%的好处费。叶卡非又联系被告人李元飞让其事先提供银行卡、微信或者支付宝接收赃款并取现，许诺给其14%的好处费。李元飞又找到被告人杨翠艳、郑耿利提供银行卡、微信或者支付宝接收赃款并取现，并许诺给高额的好处费，郑耿利除提供自己的银行卡外，还让其女友被告人史玉梅为上线提供银行卡用于接收赃款并取现。叶卡非、李元飞、杨翠艳、郑耿利、史玉梅明知是诈骗所得的赃款分别扣除提成后，通过转账、提现到支付宝或者直接取现等方式帮助上线转移赃款。1.2019年10月18日，被害人闫某1在驻马店市驿城区被人冒充其朋友以借钱给领导送礼为由分两笔骗取其人民币2万元，转入被告人郑耿利提供给上线的户名为郑耿利，卡号为62×××56的银行账户。2.2019年10月22日，被害人闫某2在驻马店市驿城区被人冒充社区民警以借钱为由分三笔共骗取人民币2.3万元，转入被告人郑耿利提供给上线的户名为史玉梅，卡号为62×××02的银行账户。3.2019年10月22日，被害人韩某在河南省鹿邑县被人冒充其朋友以借钱为人送礼为由骗取其人民币2万元，转入被告人郑耿利提供给上线的户名为史玉梅，卡号为62×××02的银行账户。4.2019年10月24日，被害人路某在河南省项城市被人冒充其朋友以借钱给领导送礼为由分两笔骗取其人民币4万元，转入被告人杨翠艳提供给上线的户名为诸葛某某，卡号为62×××33的银行账户。5.2019年10月24日，被害人陈某在上海市宝山区被人冒充同学以借钱送礼为由取得其母亲信任，骗取其人民币2万元，转入被告人杨翠艳提供给上线的户名为诸葛某某，卡号为62×××33的银行账户。6.2019年10月28日，被害人邝某在河南省项城市被人冒充其领导以转款为由骗取其人民币4万元，转入被告人杨翠艳提供给上线的户名为许某，卡号为62×××30的银行账户。7.2019年10月28日，被害人程某在河南省漯河市经济开发区被人冒充税务局领导以送礼为由骗取其人民币1万元，转入被告人杨翠艳提供给上线的户名为许某，卡号为62×××30的银行账户。8.2019年10月28日，被害人杨某在河南省漯河市召陵区被人冒充召陵区交通局领导以给别人送礼为由骗取其人民币2万元，转入被告人杨翠艳提供给上线的户名为许某，卡号为62×××30的银行账户。综上，被告人叶卡非、李元飞参与诈骗金额为人民币19.3万元，被告人杨翠艳参与诈骗金额为人民币13万元，被告人郑耿利参与诈骗金额为人民币6.3万元，被告人史玉梅参与诈骗金额为人民币4.3万元。针对指控，公诉机关提供了五被告人供述、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、银行交易记录、视听资料等证据，认为五被告人的行为均已构成诈骗罪。提请本院依法惩处。被告人叶卡非辩解其不明知是诈骗款，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,且犯罪数额并非19.3万元；在共同犯罪中其系从犯，又系初犯，请求从轻处罚。被告人李元飞当庭辩解其构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，系从犯，请求从轻处罚。被告人杨翠艳当庭辩解起诉书指控的第七、八起钱款不知道，也没有参与取，对其参与起诉书指控其他起取的款不明知是诈骗款，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，系从犯，请求从轻处罚。被告人郑耿利当庭辩解其构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人史玉梅辩解其不明知是诈骗款，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人叶卡非的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，提出叶卡非在诈骗犯罪中仅提供银行卡接收赃款，起次要作用，系从犯，有坦白情节，系初犯，建议对叶卡非减轻处罚。被告人李元飞的指定辩护人对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，提出李元飞系从犯，有坦白情节，主动退赔被害人并取得谅解，系初犯偶犯，建议对李元飞从轻处罚。被告人杨翠艳的指定辩护人认为指控杨翠艳构成诈骗罪的事实不清，证据不足。如认定杨翠艳定有罪，杨翠艳系从犯，且有坦白、初犯偶犯情节，建议对杨翠艳从轻处罚。被告人郑耿利的指定辩护人提出郑耿利构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。郑耿利在共同犯罪中系从犯、有坦白情节、初犯偶犯，愿意退赃和缴纳罚金，建议对郑耿利从轻处罚。被告人史玉梅的辩护人提出史玉梅不明知是诈骗款，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。史玉梅系从犯，有重大立功表现和坦白情节，初犯偶犯，挽回被害人损失并取得谅解，建议减轻处罚。经审理查明：2019年7、8月份，李某和王某等人分工后预谋通过打电话冒充熟人借钱方式实施诈骗，由李某负责提供银行卡用于接收诈骗的赃款并取现，分得30%的好处费。后李某与被告人叶卡非联系，让其事先提供银行卡、微信或者支付宝接收赃款并取现，并告知叶卡非是接收的诈骗款，许诺给叶卡非取现金额20%的好处费。叶卡非又联系被告人李元飞让其事先提供银行卡、微信或者支付宝接收赃款并取现，许诺给其14%的好处费，李元飞在向叶卡非提供的银行卡因接收钱款被冻结后，通过叶卡非得知是诈骗款，为获取高额非法利益，李元飞又找到被告人杨翠艳、郑耿利提供银行卡、微信或者支付宝接收赃款并取现，并许诺给高额的好处费，杨翠艳提供其朋友的银行卡给李元飞，并让他人帮助取现。郑耿利除提供自己的银行卡外，还让其女朋友被告人史玉梅为上线提供银行卡用于接收赃款并取现。叶卡非、李元飞、杨翠艳、郑耿利、史玉梅明知是诈骗所得的赃款分别扣除提成后，通过转账、提现到支付宝或者直接取现等方式帮助上线转移赃款。具体事实如下：1.2019年10月18日，被害人闫某1在驻马店市驿城区被人冒充其朋友以借钱给领导送礼为由分两笔骗取其人民币2万元，该款转入被告人郑耿利提供给上线的户名为郑耿利，卡号为62×××56的银行账户。2.2019年10月22日，被害人闫某2在驻马店市驿城区被人冒充社区民警以借钱为由分三笔共骗取人民币2.3万元，该款转入被告人郑耿利提供给上线的户名为史玉梅，卡号为62×××02的银行账户。3.2019年10月22日，被害人韩某在河南省鹿邑县被人冒充其朋友以借钱为人送礼为由骗取其人民币2万元，该款转入被告人郑耿利提供给上线的户名为史玉梅，卡号为62×××02的银行账户。4.2019年10月24日，被害人路某在河南省项城市被人冒充其朋友以借钱给领导送礼为由分两笔骗取其人民币4万元，该款转入被告人杨翠艳提供给上线的户名为诸葛某某，卡号为62×××33的银行账户。5.2019年10月24日，被害人陈某在上海市宝山区被人冒充同学以借钱送礼为由取得其母亲信任，骗取其人民币2万元，该款转入被告人杨翠艳提供给上线的户名为诸葛某某，卡号为62×××33的银行账户。6.2019年10月28日，被害人邝某在河南省项城市被人冒充其领导以转款为由骗取其人民币4万元，该款转入被告人杨翠艳提供给上线的户名为许某，卡号为62×××30的银行账户。7.2019年10月28日，被害人程某在河南省漯河市经济开发区被人冒充税务局领导以送礼为由骗取其人民币1万元，该款转入被告人杨翠艳提供给上线的户名为许某，卡号为62×××30的银行账户。8.2019年10月28日，被害人杨某在河南省漯河市召陵区被人冒充召陵区交通局领导以给别人送礼为由骗取其人民币2万元，该款转入被告人杨翠艳提供给上线的户名为许某，卡号为62×××30的银行账户。综上，被告人叶卡非、李元飞参与诈骗金额为人民币19.3万元，被告人杨翠艳参与诈骗金额为人民币13万元，被告人郑耿利参与诈骗金额为人民币6.3万元，被告人史玉梅参与诈骗金额为人民币4.3万元。另查明，公安机关抓获被告人李元飞时，从其处扣押的现金4万元已发还被害人邝某；李元飞妻子代为退还被害人闫某22.3万元，闫某2对李元飞表示谅解。本案审理期间，被告人郑耿利亲属代为退还被害人闫某12万元，闫某1对郑耿利表示谅解；被告人史玉梅亲属代为退还被害人韩某2万元，韩某对史玉梅表示谅解。郑耿利亲属代为预缴纳罚金人民币1.5万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1.被告人供述⑴叶卡非侦查阶段供述：他和李某2014年左右认识，后一直未联系，2019年7月份，李某找他谈套现之事，同年10月份，李某和他在郑州见面时，又让他找人套现，愿意给20个点好处费，让他提供银行卡接收钱并把钱取出交给李某。后他找到李元飞提供银行卡、微信等接收钱并取现，给李元飞14个点提成，李元飞同意。同年10月18日，李某给他发送一个收款二维码，让他把钱转上面，他向李元飞要一个银行卡号发给李某，后李某称有钱到账，他通知李元飞取款，李元飞把钱取出后按照事先约定比例把提成留下，剩余的钱转到李某提供的收款二维码上。后来又转钱时，李元飞称卡被封，他问李某原因，李某称是冒充熟人诈骗的钱，让接通知后及时取款，否则卡还会被封，他把情况告诉李元飞后，李元飞以是诈骗的钱，风险大要求提高提点，后经和李某商量，提成提高到30个点，李元飞提18个点，他和李某各提6个点。按照上述比例取款又持续几天。他的好处费由李元飞直接转给他。每次都是他向李元飞要过银行卡号后再发给李某，李元飞总共取款10多万元，他得到6000多元好处费。还供述，李某安排他在网上新买个手机号，不让使用自己的手机号，他让李元飞也在网上买个非实名的手机号。⑵李元飞侦查阶段供述：2019年10月初，叶卡非让他提供银行卡号套现，答应给他提成5个点。后他把曹某提供的卡号提供给叶卡非，钱到账后他让曹某直接转账到叶卡非提供的另一账号上。三天后，曹某告诉他卡被冻结，他问叶卡非原因，叶卡非称这些钱是灰色违法收入，他认为是电信诈骗的钱。后叶卡非还让他提供卡走账，并将提成提高至8个点。他联系郑耿利让其提供银行卡，并给郑耿利提成4个点，郑耿利提供一张自己的建行卡，钱到账后他让郑耿利把2万元钱转到叶卡非提供的一个账号上，两天后，郑耿利的卡也被冻结，他确定是电信诈骗的钱，他问叶卡非，叶卡非承认是电信诈骗和赌博之类的钱。郑耿利问他为何卡会被冻结时，他告知郑耿利是电信诈骗和赌博之类的钱。后叶卡非又让他提供银行卡，他又联系郑耿利提供一个银行卡号，这张卡后来又被冻结。他告诉叶卡非不愿做取款之事，因叶卡非给他提成提高到18个点，他又联系“杨姐”（指杨翠艳）让提供银行卡，“杨姐”提供三张银行卡，钱到账后“杨姐”把钱取出，他找“杨姐”把钱拿走后存到叶卡非提供的银行卡号上，杨姐共走账三次，共十几万元。他给“杨姐”也是提成4个点，并告知“杨姐”是电信诈骗和赌博之类的钱。叶卡非让他专门购买非实名的手机号，还告诉他要及时删除聊天记录。他帮助叶卡非走账共获利1.5万元左右，其中一半分给杨翠艳和郑耿利。⑶杨翠艳侦查阶段供述：2019年10月左右，李元飞让她提供银行卡取钱，给她提成，她同意。后她向李元飞提供顾某的工商银行卡、自己的建设银行卡、诸葛某某的银行卡、杨某2的工商银行卡、许某的建设银行卡、周某的工商银行卡、朱某的招商银行卡。刚开始她向李元飞提供6张银行卡，李元飞给她500元钱，因卡不能用，李元飞把卡退给她，又让她提供银行卡，并给她4个点提成。后她向李元飞提供了自己的卡、诸葛某某的卡、杨某2的卡，剩下4张卡她用上述三张卡转到这四张卡上取钱用。共取款三次，共10万元。李元飞对她说过取的是违法的钱，还称如以后取钱多给她6个点的好处。她知道给这么高利润不正常，但她想挣钱所以才帮李元飞取钱。⑷郑耿利侦查阶段供述：2019年10月，李元飞和他联系让他找银行卡走账，给他提成4个点，他同意。李元飞还让他多找几张卡，一张卡走账多容易被监控，他认为应是违法的钱。他把自己的一张建设银行卡卡号给李元飞后，李元飞告知他钱到账立马转到别的银行卡或支付宝、微信。事后他把此情况告知女友史玉梅。同年10月18日左右的一天上午，他的建设银行卡分两笔收到2万元钱，他按李元飞的安排把2万元转到他的华夏银行卡上，后通过支付宝又转到李元飞提供的胡某的支付宝上1.52万元，转到李元飞提供的王某2的支付宝上4000元，剩余的800元是他的返点。后李元飞又找他要银行卡号，他把史玉梅尾号“8402”的建设银行卡号给李元飞。过了几天，他的建设银行卡被冻结，他认识到走的钱是诈骗之类的钱。之后有五笔钱转到史玉梅的建设银行卡上，前四笔每笔1万元，第五笔3000元，共计4.3万元，他让史玉梅把钱转到史玉梅支付宝上，后又转到史玉梅的农业银行卡上。之后李元飞给他发送一支付宝账号和一微信账号，他用史玉梅的支付宝往李元飞提供的支付宝上转款1.36万元，史玉梅用其微信把剩下的钱转到李元飞提供的微信账号上，此次他获利1720元。史玉梅的卡走账过后次日也被冻结。第一次走账他的卡被封后，他和史玉梅均知道走账的钱款是诈骗款。⑸史玉梅侦查阶段供述：2019年10月份，郑耿利称其朋友想借银行卡走账，可以提成4个点，还把她的尾号“8402”建设银行卡拍照发给其朋友。走账之后郑耿利的银行卡被冻结，她问郑耿利原因，郑耿利告知她朋友说走账的钱是电话诈骗的钱。她还问自己的卡是否会被冻结，郑耿利回答不确定。郑耿利称如有钱到她的卡上，让她告诉自己。后不久她的银行卡分三次到账4.3万元，她按照郑耿利的要求把钱转到自己的支付宝上，郑耿利登录她的支付宝操作，当晚郑耿利告诉她不要再用该张建行卡，次日她发现银行卡被冻结。郑耿利还让她把聊天记录删除。他们走账获取的好处费用于还她的信用卡。2.被害人陈述⑴闫某1陈述：2019年10月17日下午，他接到153××××9345电话让他次日到其办公室，他以为是朋友刘某。次日早上，对方又打电话称需1万元钱给领导送礼，让他把钱转到领导亲戚卡上，事后再还给他现金，并给他发一个户名郑耿利、账户为62×××56建行卡号。他通过手机银行从自己工行账户为62×××12卡上向郑耿利账户转款1万元，十几分钟后，对方再次打电话让再转1万元，他又通过手机银行转给郑耿利建行卡上1万元，之后对方还要他再打2万元，他发现被骗，遂报警。⑵闫某2陈述：2019年10月21日16时许，她接到180××××4044自称“王警官”的电话让她次日到其办公室，次日早上，那人又使用133××××8184打电话称其在外办事让她晚会再去办公室。后又打电话称其需要给人送礼，让她帮忙转款，随后给她现金，并给她提供户名史玉梅，卡号为62×××02的建设银行卡。她通过网上银行向史玉梅账户转账1万元，不久对方让她再转1万元，她用手机银行又往史玉梅账户上转款1万元，之后对方称不够，让她继续转款，因她没钱，对方称已借到7000元，差3000元，让她再转3000元，她到银行柜台向史玉梅账户存款3000元。存钱后她去找王警官时得知被骗，她共被骗2.3万元。⑶韩某陈述：2019年10月22日，他被人冒充朋友骗走2万元钱，对方向他提供的收款账户为62×××02，户名史玉梅。⑷路某陈述：2019年10月24日，他被人冒充同学骗走4万元钱，对方向他提供的收款账户为62×××33，户名诸葛某某。⑸陈某陈述：2019年10月24日，她母亲夏某接到自称是其高中同学电话，对方借2万元给领导送礼，并让通过网银转账方式转过去。她母亲让她帮忙转账，并向她发送一个户名诸葛某某、账户为62×××33的银行账号，她通过支付宝转到该账户2万元，后她母亲向其同学核实时发现被骗。⑹邝某陈述：2019年10月27日17时许，他接到173××××0839电话让他次日9时去农业局一趟，他以为是“王局长”。次日8时14分，他又接到对方电话让他往指定账户转4万元并发给他一个户名许某，账户为62×××30建设银行卡号。他用手机银行向该账户转款4万元，转完对方又让他转4万，他到银行查询到对方的卡是北京的卡时发现被骗，遂报警。⑺程某陈述：2019年10月27日18时许，一陌生男子用180××××8454给她打电话自称是漯河市天桥税务分局的“余局”，让她次日到天桥税务局一趟。次日，该男子又打电话称需给别人送礼，让她帮忙转钱，事后把现金给她，并给她发送一个户名许某，账户为62×××30建行卡，他让侄子程某2通过支付宝转给对方1万元，后对方关机，她联系天桥税务分局真实的余局才知被骗。⑻杨某陈述：2019年10月27日下午，他接到手机号为180××××1173电话自称是漯河市召陵区交通局领导，让他次日9时到交通局一趟。次日早上，对方又联系称办事送礼，让他先垫1万元钱转给领导，并给他发送一个户名许某，账户为62×××30的账号，他用自己账户为62×××99账号向许某账户转账1万元，之后对方又让他转账1万元，他又转账1万元。后发现被骗。3.证人证言⑴朱某证言：她在安徽茶城经营店面，与杨翠艳是邻居。2019年10月25日左右，杨翠艳称用她的银行卡取款，她把一张招商银行卡交给杨翠艳，不久杨翠艳便将卡归还。通过查看短信记录，杨翠艳从自己银行卡上向她的银行卡上转账1万元，分两次取现，她不知杨翠艳转的什么钱。⑵周某2证言：他和杨翠艳在安徽茶城合伙做生意。2019年10月份，他曾帮杨翠艳使用顾某、周某3等人的银行卡取款，杨翠艳也使用许某的银行卡取款。每次取款后，销售“POS”机的“小李”（指李元飞）过来将钱拿走，他感觉应该是违法的钱。⑶诸葛某某证言：2019年10月份的一天，她和杨某2到安徽茶城办业务时遇到杨翠艳，杨翠艳称用她的银行卡走流水帮她提高征信，她把尾号“2033”的建行卡交给杨翠艳，同时给杨翠艳的还有杨某2的建行卡。杨翠艳用两天后把卡归还，卡后面还贴有标签。她的手机短信提醒显示经过她的卡有4万元，时间很短就被取现或转到别的卡上。后她在使用卡时发现被冻结，杨翠艳借用她的卡未给她好处费。⑷杨某2证言：2019年10月份，他和诸葛某某到安徽茶城办业务，路过杨翠艳办公室时，杨翠艳称借用他的银行卡走账刷流水，帮他提高征信便于贷款，他将尾号“7668”的建行卡交给杨翠艳，诸葛某某也给杨翠艳一张建行卡。两天后，杨翠艳将他的卡归还，他在使用时发现被冻结，他以为输错密码次数多而被冻结，后到银行解冻。他不知杨翠艳用他的银行卡走账多少钱，也不知是什么钱。⑸李某证言：2019年七八月份，王某让他提供自己的银行卡或者微信、支付宝收款然后再转出去，可得到30%的好处，这么高的好处费，他知道是违法的钱，王某把其同伙宋某、王某3、景某、朱某2介绍给他认识，并告诉他诈骗的方式是打电话冒充熟人诈骗。同年10月初，他正式加入王某诈骗团伙，商定好处费是30%，他负责提供银行卡、微信或者支付宝接收钱。因用自己的银行卡风险大，他找到叶卡非让帮忙找银行卡收钱，并告知叶卡非是电信诈骗的钱，答应给叶卡非18%的好处费，叶卡非嫌低，后商定给叶卡非20%好处费，叶卡非答应。后叶卡非找到李元飞让提供银行卡或者二维码收款，一段时间后叶卡非认为风险太大，要求提高好处费比例，他答应再多给叶卡非4到5个点，叶卡非同意。除找叶卡非之外，他还找胡某提供银行卡。有时叶卡非让下家把钱转给胡某，胡某再转给他，胡某未获利。银行卡号都是他提前让叶卡非准备好后再提供给王某、宋某，之后王某等人再打电话骗人，诈骗成功被害人把钱打到指定的银行卡上，他再给叶卡非联系让把钱取出存入他的银行卡，或者直接扫码转出再转给他，他再给王某、宋某等人。⑹王某、王某3、宋某、景某证言，证实他们和李某等人是个诈骗团伙，通过打电话给被害人冒充熟人和领导骗取对方信任后骗钱，李某负责提供接收诈骗款的银行卡号。4.辨认笔录，证明被告人李元飞辨认出叶卡非即是让他提供银行卡取款之人，辨认出杨翠艳即是向他提供银行卡取款之人；被告人郑耿利辨认出李元飞即是让他提供银行卡取款之人；王某、王某3、宋某、景某辨认出与他们共同进行电信诈骗的李某。5.银行交易记录⑴被害人闫某1账户62×××12银行交易记录，证明2019年10月18日，闫某162×××12工行账户向郑耿利62×××56账户分两次转款共2万元。⑵史玉梅尾号“8402”银行卡交易记录，证明2019年10月22日，闫某2使用6228****6372农业银行账户向史玉梅62×××02银行账户分两次转款共2万元，当日史玉梅账户又收到现金存款3000元。⑶郑耿利、史玉梅支付宝交易记录，证明2019年10月18日，郑耿利向胡某的支付宝上转款1.52万元，向王某2的支付宝上转款4000元；史玉梅支付宝账号于2019年10月22日分五笔共收到4.3万元。⑷诸葛某某尾号“2033”建行卡交易记录，证明2019年10月24日，被害人路某分两笔转入诸葛某某尾号“2033”银行账户共4万元，随后转入杨翠艳尾号“8633”账户2万元、转入杨某2尾号“7668”银行账户2万元。⑸许某“62×××30”银行账户交易记录，证明2019年10月28日，被害人邝某向许某账户转款4万元6.聊天记录截图照片、扣押的银行卡照片，证明郑耿利与李元飞、史玉梅在微信聊天中，郑耿利向李元飞发送银行卡号，郑耿利告知史玉梅银行卡被封；李元飞与杨翠艳聊天记录中，李元飞提出给杨翠艳4个点，杨翠艳向李元飞发送许某银行卡号情况；李元飞与叶卡非微信聊天中提到转款，叶卡非向李元飞发送收款码情况。7.取款视频，证明被告人杨翠艳用许某的银行卡取款，周某2按照杨翠艳的安排，用许某和诸葛某某的银行卡取款监控录像情况。8.书证⑴受案登记表、立案决定书，证明本案案发及公安机关立案情况。⑵诸葛某某银行卡正面、背面复印件，证明正面诸葛某某向被告人杨翠艳提供的银行卡号为62×××33，背面标签有“诸葛某某”和“108000”字样。⑶退款申请、发还物品清单及闫某2谅解书，证明被告人李元飞妻子代为退还闫某22.3万元，闫某2对李元飞表示谅解。⑷搜查笔录及扣押、发还物品清单，证明公安机关于2019年12月2日对被告人叶卡非住处进行搜查，扣押“苹果”牌手机和“OPPO”牌手机各一部、手机卡两张、银行卡11张；从被告人史玉梅住处搜查并扣押银行卡19张、“POS”机两台、“苹果”牌手机一部；从被告人郑耿利处扣押银行卡7张、电话卡2张、“苹果”牌手机一部；从被告人李元飞处扣押“TCL”牌手机、“华为”牌手机和“OPPO”牌手机各一部、记录有“杨某2、顾某”等名字银行卡号的笔记本一个、现金4万元；从被告人杨翠艳处查扣银行卡12张、写有杨翠艳、诸葛某某、杨某2等人信息的纸张等。从李元飞处扣押的4万元已发还给被害人邝某。⑸公安机关出具的情况说明，证明：①民警与证人许某联系见面核实情况，许某以没有时间为由不与民警见面；②民警抓获叶卡非后其曾供述因盗窃被判刑，但民警未找到其前科信息和释放证明，后叶卡非称骗民警的；③2019年10月25日，民警抓获被告人史玉梅后，史玉梅与郑耿利联系确定其位置，又配合民警抓获郑耿利。⑹收条、谅解书、和解协议书，证明本案审理期间，被告人郑耿利亲属代为退还被害人闫某12万元，闫某1对郑耿利表示谅解；被告人史玉梅亲属代为退还被害人韩某2万元，韩某对史玉梅表示谅解。郑耿利亲属代为预缴罚金人民币1.5万元。⑺本院罚没票据，证明本案审理期间，被告人郑耿利亲属代为预缴罚金人民币1.5万元。⑻中共杞县宗店乡委员会出具的证明，证明被告人李元飞2010年6月加入中国共产党，党组织关系在宗店乡大院村党支部。9.抓获经过，证明被告人叶卡非于2019年12月2日被公安机关抓获；被告人史玉梅于2019年10月25日被抓获，被告人郑耿利于2019年10月27日被抓获，被告人李元飞于2019年10月28日被抓获，被告人杨翠艳于2019年11月5日被抓获。10.户籍证明及无前科证明，证明五被告人的刑事责任年龄及均无前科情况。上述证据，相互印证的内容，本院予以采信。本院认为，被告人叶卡非、李元飞、杨翠艳、郑耿利、史玉梅为获取非法利益，明知他人实施电信网络诈骗，仍提供银行卡、微信或支付宝等帮助诈骗人员将诈骗款在多个银行账户之间划转、取现，其中叶卡非、李元飞参与犯罪数额19.3万元，杨翠艳参与犯罪数额13万元，郑耿利参与犯罪数额6.3万元，史玉梅参与犯罪数额4.3万元，均属数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名和事实成立，予以支持。叶卡非、李元飞在共同犯罪中起主要作用，均系主犯，但李元飞相比叶卡非作用较小，按照二被告人参与的犯罪程度予以处罚；杨翠艳、郑耿利和史玉梅在共同犯罪中均起次要作用，均系从犯，依法应从轻或减轻处罚。史玉梅被抓获后协助公安机关抓获同案人员郑耿利，有立功表现，依法可从轻处罚；李元飞退赔部分被害人经济损失并取得部分被害人谅解，郑耿利和史玉梅参与的诈骗款已全部退赔被害人，二人取得部分被害人谅解，郑耿利亲属代为缴纳罚金，上述情节在量刑时酌情考虑。虽然叶卡非和杨翠艳均未退赔被害人经济损失，但同案人员退赔的情节在量刑时可酌情对二人予以考虑。对被告人叶卡非辩解其不明知是诈骗款，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,且犯罪数额并非19.3万元的意见，经查，叶卡非的上家李某证实其让叶卡非提供银行卡时就明确告知叶卡非是诈骗的钱，叶卡非在侦查阶段也供认李元飞提供的银行卡被冻结后，李某亦告知其是冒充熟人诈骗的钱，李元飞亦供认叶卡非告知其是诈骗和赌博的钱，结合20%的获利情况，可印证叶卡非主观上明知是诈骗款仍提供银行账户帮助取现，构成诈骗罪。关于犯罪数额，有李元飞提供的郑耿利、史玉梅和杨翠艳提供的诸葛某某、许某银行账户上的交易记录证明，且与被害人被骗的数额和资金流向一致，故犯罪数额为19.3万元。对被告人的辩解，不予采纳。对被告人叶卡非及辩护人提出叶卡非系初犯的意见，予以采纳，对叶卡非及辩护人提出叶卡非系从犯，有坦白情节，建议对叶卡非减轻处罚的意见。经查，叶卡非与诈骗人员预谋，纠集他人为诈骗人员提供银行卡转移诈骗赃款，系诈骗行为中重要的环节，起主要作用，系主犯；叶卡非当庭对明知系诈骗款的犯罪事实未予供认，不构成坦白，叶卡非无法定减轻处罚情节，不予减轻处罚。对被告人及辩护人的意见，均不予采纳。对被告人李元飞辩解其构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的意见，经查，李元飞侦查阶段供述其在郑耿利的银行卡被冻结后，就确定是电信诈骗的钱，且叶卡非证实在问过李某钱款性质后，已告诉李元飞是冒充熟人诈骗款，并要求其到账后尽快将钱转出，李元飞要求提高提成比例，从上述证据可证实李元飞主观上明知是诈骗款，仍提供银行卡帮助转移资金，构成诈骗罪。故对被告人的该辩解，不予采纳。对李元飞及指定辩护人提出李元飞系从犯的意见，经查，李元飞与叶卡非预谋后，纠集杨翠艳、郑耿利提供银行卡，系纠集者，在共同犯罪中起主要作用，系主犯；对指定辩护人提出李元飞有坦白情节的意见，经查，李元飞当庭对主观上明知是诈骗款的事实不予供认，该事实决定其定性，属未如实供述犯罪事实，不构成坦白。故对李元飞及指定辩护人的意见，均不予采纳。对指定辩护人提出其主动退赔被害人并取得部分被害人谅解，系初犯偶犯，建议从轻处罚的意见，与审理查明的事实一致，予以采纳。对被告人杨翠艳当庭辩解起诉书指控的第七、八起钱款不知道，也没有参与该两起取款，对指控的参与取款的第四至六起犯罪，其对所取的款不明知是诈骗款，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪和指定辩护人提出指控杨翠艳构成诈骗罪事实不清、证据不足的意见，经查，李元飞在侦查阶段供述其告知杨翠艳是诈骗和赌博的钱，杨翠艳亦供述知道是违法的钱，且杨翠艳将他人的银行卡提供给李元飞，结合杨翠艳的获利高的情况，可证实杨翠艳主观上应明知是诈骗款，仍提供银行卡帮助诈骗人员取现转移赃款，构成诈骗罪。根据杨翠艳供述、诸葛某某及周某2证言，证实诸葛某某和许某的卡均是杨翠艳提供给李元飞，故诸葛某某和许某银行账户内的犯罪资金数额杨翠艳均需要承担刑事责任。故对指控的第七、八起数额杨翠艳均需承担责任。对杨翠艳及其指定辩护人的相关辩护意见，均不予采纳。对杨翠艳及指定辩护人提出杨翠艳系从犯的意见，与审理查明的事实一致，均予以采纳；对指定辩护人提出杨翠艳有坦白情节的意见，经查，杨翠艳当庭对明知诈骗款的事实不予供认，不属如实供述犯罪事实，不构成坦白，对指定辩护人的此项辩护意见，不予采纳。对被告人郑耿利、史玉梅及各自辩护人提出二被告人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的意见，经查，李元飞在侦查阶段供述告知郑耿利是诈骗和赌博的钱，郑耿利供认在银行卡被冻结后认为是诈骗的钱，史玉梅在侦查阶段供认郑耿利告诉她走账的是诈骗的钱，二人在明知是诈骗款的情况下，仍提供银行卡帮助诈骗人员取现，构成诈骗罪。对二被告人及辩护人的意见，均不予采纳。对被告人郑耿利的指定辩护人提出郑耿利系从犯、初犯偶犯、积极退赃及缴纳罚金，建议从轻处罚的意见，予以采纳；对指定辩护人提出郑耿利有坦白情节的意见，经查，郑耿利当庭对明知提供银行卡接收的是诈骗款的事实不予供认，未如实供述犯罪事实，不构成坦白，对指定辩护人的该项辩护意见，不予采纳。对被告人史玉梅的辩护人提出史玉梅系从犯、初犯偶犯，挽回被害人损失并取得谅解，建议减轻处罚的意见，予以采纳；对辩护人提出史玉梅有重大立功表现和坦白情节的意见，经查，史玉梅被抓获归案后，协助公安机关抓获同案人员郑耿利，根据最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第七条规定，犯罪分子有检举、揭发他人重大犯罪行为，经查证属实；提供侦破其他重大案件的重要线索，经查证属实；阻止他人重大犯罪活动；协助司法机关抓捕其他重大犯罪嫌疑人（包括同案犯）；对国家和社会有其他重大贡献等表现的，应当认定为有重大立功表现。郑耿利的犯罪数额为6.3万元，并非十年以上有期徒刑档次量刑，并非重大犯罪嫌疑人，故不属重大立功表现，属于一般立功表现。史玉梅当庭对明知提供银行卡接收的是诈骗款不予供认，不能认定为坦白，对辩护人的辩护意见，不予采纳。根据被告人叶卡非、李元飞、杨翠艳、郑耿利、史玉梅犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十八条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第（一）项、第七条、最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条、第三百六十九条之规定，判决如下：一、被告人叶卡非犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年12月2日起至2024年6月1日止)。二、被告人李元飞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二万五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年10月28日起至2023年4月27日止)。三、被告人杨翠艳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年11月5日起至2022年11月4日止)。四、被告人郑耿利犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万五千元（已缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年10月27日起至2021年4月26日止)。五、被告人史玉梅犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年10月25日起至2021年1月24日止)。六、责令被告人叶卡非、李元飞和杨翠艳连带退赔被害人路某经济损失4万元、陈某经济损失2万元、程某经济损失1万元、杨某经济损失2万元。七、对公安机关扣押的被告人郑耿利涉案尾号“1356”建设银行卡、被告人史玉梅涉案尾号“8402”建设银行卡，予以没收，对扣押的其他物品，由公安机关负责处理。上述未缴罚金，均限判决生效后十日内一次性缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王红宇审 判 员  王纪锋人民陪审员  宋传静二〇二〇年十一月十一日书 记 员  王 琰