河南省安阳市北关区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0503刑初168号公诉机关安阳市北关区人民检察院。被告人董庆年，男，1974年12月30日出生，汉族，初中文化，无业，住安阳市文峰区,户籍所在地安阳市北关区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月29日被刑事拘留，2020年1月3日被逮捕。辩护人张传峰，河南九明律师事务所律师。辩护人张建新，河南九明律师事务所律师。安阳市北关区人民检察院以安北检一部刑诉[2020]107号起诉书指控被告人董庆年犯诈骗罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员张梅英出庭支持公诉，被告人董庆年及其辩护人张传峰、张建新到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年6、7月份，被告人董庆年因欠巨额外债，为偿还债务、信用卡透支等，明知其本人无偿还能力，仍虚构事实，诈骗被害人赵某人民币45万元，除去已支付利息仍有359100元未归还被害人赵某。赵某在安阳市北关区光明路恒大绿洲的家中通过手机银行转账等形式将钱转至董庆年提供的银行卡上后，董庆年将以上款项用于归还其所欠他人债务、支付债务利息及归还其透支的信用卡等事项。1.2017年6月7日、8日和7月10日，被告人董庆年虚构元某抵车借款的事实，使用虚假的车辆抵(质)押借款合同、借款保证书、借据等手续，承诺按月息1.5分支付被害人赵某利息，骗取赵某人民币27万元，利息支付至2018年7月。经鉴定，车辆抵(质)押借款合同、借款保证书、借据等手续上“元某”签名不是其本人所签。2.2017年6月21日，被告人董庆年虚构武某抵车借款的事实，使用虚假的车辆抵(质)押借款合同、借款保证书、借据等手续，承诺按月息1.5分支付被害人赵某利息，骗取赵某人民币6万元，利息支付至2018年7月。经鉴定，车辆抵(质)押借款合同、借款保证书、借据等手续上“武某”签名不是其本人所签。3.2015年，田某因资金紧张，将其雷诺牌汽车一辆抵押给吴某，吴某又抵押给被告人董庆年，并将从董庆年处借款约12万元借给田某，吴某从中赚取利息差额。2017年7月12日，董庆年让田某补签一套车辆抵(质)押借款合同、借款保证书、借据等手续。董庆年又虚构田某抵车借款的事实，用田某补签的上述手续，承诺按月息1.5分支付被害人赵某利息，骗取赵某人民币12万元。利息支付至2018年7月。公诉机关提供了相关证据，认为被告人董庆年以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处董庆年有期徒刑七年四个月至八年四个月，并处罚金人民币50000元。提请本院依法判处。被告人董庆年辩解称抵押借款合同无论真假与其和赵某之间的借款没有关系，其借赵某的每一笔钱都打了借条，借款期间一直在积极还款，不存在诈骗。辩护人提出的辩护意见是公诉机关指控董庆年构成诈骗罪的事实不清，证据不足，理由如下：1.本案中缺少董庆年和赵某之间借款时的借据；2.董庆年无能力偿还赵某借款，不能认定董庆年具有非法占有的故意；3.董庆年与赵某之间有多年借贷关系，没有证据证明董庆年未归还的资金就是起诉书中指控的这三笔资金；4.审计报告缺少必要的送检材料，不能作为定案证据。5.董庆年借赵某的钱款没有转借给抵押手续上的人，只是借款去向的问题，不能证明董庆年构成诈骗。经审理查明,2017年6、7月份，被告人董庆年因欠巨额外债，在明知本人无偿还能力的情况下，为偿还个人债务、信用卡透支等，虚构事实，隐瞒真相，诈骗被害人赵某人民币45万元，除去已支付利息仍有359100元未归还被害人赵某。赵某在安阳市北关区光明路恒大绿洲一期1号楼1单元1502室的家中通过手机银行转账或通过董庆年提供的POS机刷卡等形式将钱转至董庆年提供的银行卡上，董庆年将以上款项用于偿还其所欠他人债务、支付债务利息及归还其透支的信用卡等事项。具体犯罪事实如下：一、2017年6月7日、8日和7月10日，被告人董庆年虚构元某抵车借款的事实，使用虚假的车辆抵(质)押借款合同、借款保证书、借据等手续，承诺按月息1.5分支付被害人赵某利息，骗取赵某人民币27万元，利息支付至2018年7月。经鉴定，车辆抵(质)押借款合同、借款保证书、借据等手续上“元某”签名不是其本人所签。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.赵某提供的借款人为元某的车辆抵（质）押借款合同、车辆买卖合同、借据、收据、委托书、借款保证书、债权转让通知书、告知书及元某的行驶证、身份证复印件等，证明董庆年提供元某的车辆抵押手续从赵某处于2017年6月7日、8日借款15万元，2017年7月10日借款12万元，后经元某辨认，上述书证上的“元某”签名均不是元某本人签字。2.董庆年给赵某出具的借条2张，内容为“今借到赵某现金壹拾伍万元整（￥150000元），借款人董庆年，2017、6、8”，“今借到赵某现金壹拾贰万元整（￥120000元），借款人董庆年，2017、7、10”，借条原件在赵某处保存。3.银行交易流水明细清单，证明赵某用其6217。0829的银行账号于2017年6月7日通过文峰区建华家用电器经销部POS机刷卡88650元，该款转入苗某的6214。8074银行账号后又转入张某2的账户。赵某用其6217。0829的银行账号于2017年6月8日通过文峰区建华家用电器经销部POS机刷卡57750元，该款转入苗某的6214。8074银行账号，苗某的该账号中当日收到建华家用电器经销部的转款共计147716元后，又分别转给耿某50000元、1550元，转给石某50000元，转给王红亮20000元，转给邢凤梅25000元。2017年7月10日赵某用其6217。0829的银行账号转给石某6217。2592的银行账号内118200元，从石某的该账号转入苗某的6214。8074账号内，又转入董某4的6251。0552账号。4.涉案机动车信息查询，证明奥迪牌豫Ｅ×××××号小型汽车的状态正常，机动车所有人为元某，无抵押登记。5.被害人赵某的陈述，证明其长期去文峰区瑞丰洗车行洗车，与洗车行老板董庆年熟悉，2015年，董庆年给其说，他那里做抵押车辆的买卖，每月2、3分的利息，其没有答应，后来董庆年给其说可以一起投资，让其出钱，董庆年做车的手续，其只能收1.5分的利息，其同意，就是如果有人需要钱，手里有车，将车抵押给其和董庆年，她们把钱给用钱的人，收取一定手续费，做一套抵押手续，填写完整。这样来来去去，现在有80多万元没有给，其问董庆年，董庆年说那几套手续都是假的，是他自己伪造的。其基本上都是通过其的中国银行的手机银行转给董庆年提供的人名为董海洲、董志伟、陈瑞红、石某、张某3等几个人的账户，董庆年把车辆抵押手续给其，把钱和利息给其后，其把车辆抵押手续给董庆年，其中2017年6月8日一辆车牌号为豫Ｅ×××××的奥迪A8，抵押人是元某，金额27万元。6.证人董某1的证言，证明其和元某是朋友，其于2016年、2017年（具体时间记不清了），用元某名下的豫Ｅ×××××奥迪A8黑色汽车两次抵押给董庆年借款，共借款70万元，两次均已经还清，董庆年也将抵押手续还给其，其撕毁，2018年9月赵某找元某称董庆年用该车辆抵押给了她借款时，元某问其怎么回事，其知道后给赵某说这些手续绝对不是元某抵押车的，具体情况应该找董庆年。7.证人元某的证言，证明2106年其将奥迪A8豫Ｅ×××××号汽车抵押给董某1并借了20万元左右的人民币，其不认识董庆年，民警向其出示的车辆抵押合同上并不是其本人签字，不是其本人办理的。8.证人张某1的证言，证明卡号为6217。8907的上海浦发银行卡，系其弟弟张建华办理并绑定POS机，2017年年初以后这张卡的实际使用者为董庆年。9.证人张某2的证言，证明2017年6月，其从董庆年处借了人民币87000元，利息3分，一个月后其将借款归还给董庆年。10.证人董某2的证言，证明2017年上半年，其借给董庆年50000元，2017年6月8日，董庆年将50000元借款及利息1550元打到其朋友耿某的建设银行卡上。11.证人耿某的证言，证明其朋友董某2说借用其建设银行卡走账，称是董庆年还钱，卡上的50000元及1550元是董庆年还给董某2的钱。12.被告人董庆年的供述，2017时，其认识的朋友想从其这里借钱，其的资金不是很充裕，其问赵某是否愿意做这个生意，赵说可以，其和赵某谈的是从赵某那里拿钱，把车辆抵押手续给她，其给她出二分的利息，之前做了好几辆做得很好，别人赎车时，把钱给其，其再把钱给赵某，赵某把抵押手续给其，其还给车主。2017年中旬的时候，因资金紧张，其伪造了两个车辆抵押借款合同，一辆车牌号为豫Ｅ×××××的奥迪车，车主叫元某，用这辆车牌号从赵某那里拿了15万元，一个12万元，当时是想暂用，其有了钱会尽快把这两份协议拿回来，其当时没有告诉赵某资金紧张的情况，要是告诉她，她就不会把钱给其了。拿来的钱基本上用来还利息了，当时除了借赵某的钱，还有借其他人的钱，利息太高了。赵某都是通过转账给的钱，具体转给谁，以转账记录为准。其给赵某转账或付利息有转账或微信，以对账为准。二、2017年6月21日，被告人董庆年虚构武某抵车借款的事实，使用虚假的车辆抵(质)押借款合同、借款保证书、借据等手续，承诺按月息1.5分支付被害人赵某利息，骗取赵某人民币6万元，利息支付至2018年7月。经鉴定，车辆抵(质)押借款合同、借款保证书、借据等手续上“武某”签名不是其本人所签。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.赵某提供的借款人为武某的车辆抵（质）押借款合同、车辆买卖合同、借据、收据、委托书、车辆抵偿协议、借款保证书、债权转让通知书、告知书及武某的行驶证复印件等，证明董庆年提供武某的车辆抵押手续从赵某处于2017年6月21日借款6万元，后经武某辨认，上述书证上的“武某”签名均不是武某本人签字。2.董庆年给赵某出具的借条1张，内容为“今借到赵某现金陆万元整（￥60000元），借款人董庆年，2017、6、21”，借条原件在赵某处保存。3.银行交易流水明细清单，证明赵某用其6217。0829的银行账号于2017年6月21日通过手机银行转给石某6217。2592账号内40000元和10000元，后该款转入苗某的6214。8074的账户后又转入张敬宇的账户。4.涉案机动车信息查询，证明华泰宝利牌豫Ｅ×××××号小型汽车所有人为武某;华泰宝利牌豫Ｅ×××××号小型汽车所有人为许某。5.被害人赵某的陈述，证明其与董庆年熟悉后，董庆年以每月付给其1.5分利息的方式向其借钱，并将车辆抵押手续给其，待还钱后再将手续收回，董庆年在2017年给其八份车辆抵押手续，手续是假的，其中2017年6月21日一辆车牌号为豫Ｅ×××××的卡罗拉，抵押人是武某，金额是6万元，除了这些，董庆年还经常借其的钱，有来有回，以银行流水为准，从2017年6月8日至今，其给董庆年转账和现金共2035600元，董庆年转给其利息和本金1148200元。6.证人武某的证言，证明2017年其将两辆华泰宝利牌车抵押给董庆年，分别借款5万元，利息2.5分，都有抵押手续。其好像用了二个月就把第一辆车赎回，第二辆因资金紧张没有赎回，董庆年将那辆车卖掉，过户不用本人到场，有身份证可以直接过户，现在其和董庆年无纠纷。公安机关让其看的车辆抵（质）押借款合同手续上“武某”的签字都不是其本人签字。7.证人董某3的证言，证明其与董庆年之间自2014年起就有经济往来，董庆年至今欠其105万元，华泰宝利牌豫Ｅ×××××号汽车是董庆年抵押给其的，后过户到其女婿许某名下。8.证人许某的证言，证明因为其岳父董某3与董庆年有经济纠纷，董庆年将武某名下的华泰宝利汽车过户到其名下。9.被告人董庆年的供述，武某的车是一辆豫Ｅ×××××的卡罗拉，金额为6万元，后来武某不要这辆车，其卖了5万元，赔了1万元，后来人也找不到，卖的钱没有给赵某。其给赵某的所有抵押合同不管是真合同还是假合同，都打有借据。三、2015年，田某因资金紧张，将其的雷诺牌汽车一辆抵押给吴某，吴某又抵押给被告人董庆年，并将从董庆年处借款约12万元借给田某，吴某从中赚取利息差额。2017年7月12日，董庆年让田某补签一套车辆抵(质)押借款合同、借款保证书、借据等手续。董庆年用田某补签的上述手续，向被害人赵某虚构田某抵车借款的事实，承诺按月息1.5分支付利息，骗取赵某人民币12万元，利息支付至2018年7月。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.赵某提供的借款人为田某的车辆抵（质）押借款合同、车辆买卖合同、借据、收据、委托书、车辆抵偿协议、借款保证书、债权转让通知书、告知书及田某的身份证复印件等，证明董庆年提供田某的车辆抵押手续从赵某处于2017年7月12日借款12万元，后经田某辨认，上述书证上的“田某”签名均是其本人签字，但证明称这是董庆年让其补签的合同。2.董庆年给赵某出具的借条1张，内容为“今借到赵某现金壹拾贰万元整（￥120000元），借款人董庆年，2017、7、12”，借条原件在赵某处保存。3.银行交易流水明细清单，证明赵某用其6217。0829的银行账号于2017年7月12日通过手机银行转给石某6217。2592账号内118200元，后该款转入苗某账户。4.被害人赵某的陈述，证明董庆年给其说一起投资，让其出钱，他做车的手续，其收1.5分每月的利息，现在有80多万元没有给其，董庆年说那几套手续都是假的，是他自己伪造的。董庆年给其的车辆抵押借款手续中有2017年7月12日一辆车牌为豫Ｊ×××××的雷诺，抵押人是田某，金额12万元。5.证人田某的证言，证明公安机关让其看的车辆抵押合同等手续上的签字是其本人所签，是2017年7月12日董庆年到濮阳找到其让补签的。豫Ｊ×××××的黑色雷诺牌轿车在2015年抵押过一次，抵押给吴某，用款一个月，吴某给其12.5万元，后来其经济不好，还不了本，吴某就把那份合同给了吴某，从2016年夏天至找不到董庆年，其一直还着款，还了两年多，每月大概2000多元，董庆年两、三个月找其一趟，其以现金形式给董庆年。2017年7月12日签的那份抵押合同因为是补的，董庆年没有再给其12.5万元。6.证人吴某的证言，证明2015年田某因工程急需用钱，想将他的一辆雷诺汽车抵押借钱，后其给老板张仁轩说后，老板联系的董庆年，董庆年派人到濮阳其老板的公司和田某签了合同，将该车抵押给董庆年，由董庆年借给田某12.5万元，其作为中间人吃个利息差，田某把4000元利息给其，其再给董庆年转过去，通过其只用了三、四个月，田某不怎么付利息，董庆年直接联系田某还钱，去年公安机关找田某后，其才知道在2017年夏天董庆年让田某重新翻了一份合同。7.被告人董庆年的供述，称车牌为豫Ｊ×××××的雷诺车的手续是真的，当时抵押了12万元，后来一直找不到田某，其把车卖了4万元，钱没有给赵某。8.被告人董庆年2020年8月16日的供述，称田某的雷诺车前后签过两份合同，2015年通过吴某给田某签订了一份汽车租赁合同，田某的是一辆黑色的雷诺，这辆车是通过中间人吴某办的手续，这辆车其出了12万元，利息是2分，吴某给田某要多少钱其不知道，后来田某一直不给利息，在2017年7月份给田某又翻了一下合同，原来的那个合同作废了，翻合同的时候不用给田某打钱了。综合证据：(一）书证1.户籍信息和无前科证明，证明董庆年已达刑事责任年龄，无违法犯罪记录。2.抓获经过，证明被告人董庆年于2019年11月29日在安阳市徐家沟湖泊水泥厂附近被公安民警抓获归案。3.工商注册信息，证明安阳市文峰区瑞丰汽车装饰店成立于2018年9月21日，法定代表人为董某7。4.对账手续1份，证明董庆年截至2018年8月5日欠赵某车辆八笔共计65.5万元，月息1.5分，截止2018年8月，另借现金16万，以上共计81.5万元，均用于了汽车用品经营。5.情况说明2份，证明2019年12月18日北辰分局民警将田某与董庆年签订的车辆抵押合同通过微信发给田某进行辨认，经辨认车辆抵押合上的签名系田某本人所签；2019年12月14日、17日、18日民警分别去元某、武某、陈九会、高志斌家中询问案件情况，其四人均未在家，未能调取笔承。6.企业基本信息,证明安阳市文峰区紫薇瑞丰汽车美容装饰中心经营者姓名为石某、河南永生汽车用品有限公司法定代表人为董庆年、安阳市文峰区瑞丰汽车装饰店经营者姓名为董某7。7.安阳市龙安区人民法院执行决定书、执行拘留决定书、提前解除拘留决定书各一份,证明安阳市龙安区人民法院于2018年4月24日将董庆年、李春龙、王卫民、王贵锋、冯淑、郑海勇、石丽平、杨昭、董红霞纳入失信被执行人名单。于2018年8月16日对被执行人董庆年拘留十五日，自2018年8月16日至2018年8月31日,于2018年8月28日解除对被执行人董庆年的拘留。(二)鉴定意见1.安阳市公安局物证鉴定所（安）公（物）鉴（文检）字[2020]33号鉴定书，论证：检材(1)-(8)上要求的“武某”签名字迹均与样本上武某字迹形成的差异特征种类多、价值高，系本质性差异，反映出两个人不同的书写习惯。检材(9)-(16)上要求的“元某”签名字迹与样本上元某宇迹形成的差异特征多、价值高，系本质性差异，反映出两个人不同的书写习惯。鉴定意见证明送检的合同、借据等手续上“武某”签名与样本上武某字迹不是同一人所写，送检的合同、协议、借据等上的“元某”签名字迹与样本上元某字迹不是同一人所写。2.四方审字（2020）241号审计报告，审计结果为：(1)银行账户资金往来情况，在2016年6月至2019年6月期间，赵某与董海洲、张某3、陈瑞红等人之间的资金来往，涉及186笔次，赵某收到累计存入资金1378400元，累计支出金额1949400元，净额(存入-支出)为-571000元。其中在2017年2月至2019年6月期间，赵某与董海洲、张某3、陈瑞红等人之间的资金来往，涉及177笔次，赵某收到累计存入资金1363550元，累计支出金额1899400元，净额(存入-支出)为-535850元。（2）微信支付交易明细证明情况，在2017年11月至2018年12月期间，赵某与“瑞丰房产抵押”、“瑞丰老婆瑞丰”的资金往来涉及43笔次，存入金额66175.26元，支出金额54700元。审计报告证明在2017年至2019年期间，被告人董庆年与赵某之间有银行转账记录、微信转账记录的资金往来情况，证明二人有上百笔的资金往来，加上支付利息，董庆年仍欠赵某50余万元。（三）证人证言1.证人董某4的证言，证明其系董庆年姐姐董某7前夫，董庆年曾让其到郑州银行办理一张银行卡，由董庆年使用，其当时不知道是什么卡，到2017年，郑州银行工作人员多次给其打电话让其还银行卡里的钱，银行人员说该卡额度有100万元。2.证人陈某的证言，证明董庆年曾向其借款，在还款时用其女儿石红妍的中信银行卡转款，并证明2017年6月21日的25000元是董庆年还其借款，并且目前董庆年仍欠其不少钱。3.证人苗某的证言，证明董庆年系其朋友董某5的舅舅，苗某与董庆年无经济往来，董某5用苗某的身份信息办理了一张招商银行的储蓄卡，并由董某5保存此卡，其不清楚董庆年是否使用。4.证人石某的证言，证明董庆年系其丈夫，董庆年在平原路和灯塔路口南一百米路东有一个瑞丰汽车装饰门市，平时会做一些车辆抵押生意，具体生意情况其不清楚。其名下的中国银行卡和招商银行卡都是董庆年使用，赵某和董庆年有经济往来，具体的经济纠纷其不清楚。5.证人董某5的证言，证明董庆年是其舅舅，其本人开一张招商银行卡让董庆年使用，其朋友苗某的一张招商银行卡也让董庆年使用。6.证人董某6的证言，证明其系董庆年的叔叔，其名下的中国银行储蓄卡在董庆年的手里，其没有使用过。7.证人张某3的证言，证明2016年3月其在招商银行开发区支行开户一张储蓄卡，卡号为6214。2607，其将此卡借给董庆年使用，2019年其将该卡注销。8.证人董某7的证言，证明董庆年系其弟弟，董庆年曾借其几万元钱做生意，后归还。（四）被告人董庆年的供述1.被告人董庆年于2019年12月25日供述，称其当时做生意有瑞丰车饰的收入，还有对外抵押车辆的收入。其和赵某除抵押车辆手续外，还有很多需要用钱的时候，给赵某打个电话，说好利息，大部分把利息给扣除了。2010年其在农信社贷款三十来万元，一直还不上，其以为所有的银行卡都被冻结，从2015年以后其就没有使用自己的银行卡，基本上用石某、张某3、苗某、董某5、董某6、陈瑞红等人的卡，用的具体时间记不清楚。其外债有300多万元，借的别人的利息还要还，其就走拆东墙补西墙的模式。其给赵某的那个奥迪车抵押合同是为了平当时其他人的账，给别人打利息，当时已经资不抵债了。这个手续上的内容是其自己填写，是份假合同，签字不是车主签的，但其打有借条是真的。其当时急需用钱，没有办法了，就用这些假合同让赵某给打钱。那一辆豫Ｊ×××××的雷诺车是吴某做的中间人，他借了12万元，车在吴某那放着，后来找不到吴某，只能找田某，让田某给其签了份合同，后来以4万元把那辆车给卖了。2.被告人董庆年于2020年1月3日供述，称其拿到赵某的钱后用于支付利息和经营，洗车行为一次性投资，后期不用投资。3.被告人董庆年于2020年4月2日供述，称2017年6月7日、6月8日赵某的中国银行流水显示有两笔消费，一笔是88650元，一笔是57750元，是通过POS机刷卡，对方的名字是文峰区建华家用电器经销部，这两笔钱确实是其用了。其经营安阳市文峰区紫薇瑞丰汽车美容装饰中心和河南永生汽车用品有限公司，其和赵某之间是借款关系，赵某借给其钱，以其的借条和收到条为准，其自负盈亏，其没有欺骗赵某的意思，从2017年到2019年6月一直给赵某转着利息。（五）电子数据及情况说明，证明公安机关在办里赵某被诈骗一案过程中，因张敬宇、孟银付、董云龙在外地，侦查人员通过微信对相关事实进行核实，经核实，董云龙证明董庆年欠其本金90多万元，2017年7月12日苗某银行卡转给其1万元、5万元、3万元系还其欠款；孟银付证明董庆年曾向其借款20多万元，法院已判决董庆年还其十几万元，苗某2017年7月12日转款4100元因时间长记不清了；张敬宇证明其朋友曾借其信用卡，在还款时先转到其银行卡上再还款，2017年6月21日苗某给其转款5万元可能是还款。证明董庆年诈骗的款项用于归还借款、还信用卡等，并未借给车主。根据本案的事实和证据，针对被告人董庆年的辩解及其辩护人提出的辩护意见，本院评判意见如下：（2）关于被告人董庆年提出抵押借款合同的真假与其和赵某之间的借款没有关系，其不存在诈骗的辩解理由及其辩护人提出董庆年不具有非法占有的故意、没有证据证明未归还的资金就是指控的三笔资金、不能以借款去向认定董庆年构成诈骗罪的辩护意见，经查，董庆年明知自己无还款能力，却向赵某隐瞒其资不抵债的真相，伪造“元某”、“武某”的签名，制造虚假的车辆抵押借款合同以及利用田某补签的车辆抵押借款合同，骗取赵某的钱款，被害人正是基于对董庆年提供的虚假的车辆抵押借款合同的错误认识，方将自己的钱款借出，董庆年虽向被害人出具借条但不能否认其主观上骗取钱款的故意，董庆年将所借被害人的款项用于偿还其个人债务，导致被害人出借的款项除去已支付利息尚有359100元无法追回，造成了被害人财产损失，且董庆年没有提供已归还上述款项的证据或线索，现有车辆抵押借款合同、收到条、车辆买卖合同、借据、收据、银行交易明细等书证、被害人赵某的陈述、被告人董庆年的供述、证人元某、武某、田某等证人证言、电子数据等在案证据已形成完整的证据链，足以证明董庆年主观上具有非法占有他人财产的故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的手段，造成了被害人财产损失，足以认定董庆年的行为构成诈骗罪，故董庆年及其辩护人提出的上述辩解、辩护意见，与事实不符，不能成立，本院不予采纳。（2）关于辩护人提出的本案中缺少董庆年和赵某之间借款的借据、审计报告缺少必要的送检材料的辩护意见，经查，董庆年与赵某之间有上百笔经济往来，但二人其他经济往来的借据与本案董庆年虚构事实进行诈骗的三起犯罪事实并无关联性，现有证据已形成完整的证明体系，公诉机关根据董庆年提供虚假合同骗取赵某的钱款金额45万元，按照有利于被告人的原则，按照每月1.5分的利息扣减已给付的利息，认定本案的诈骗金额为359100元，审计报告仅是印证双方有大量的资金往来，并非认定本案诈骗金额的依据，故辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。本院认为,被告人董庆年以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取他人钱财359100元,数额巨大,其行为构成诈骗罪。公诉机关指控董庆年犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。董庆年多次实施诈骗，本院酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：（1）被告人董庆年犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月29日起至2027年11月28日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。（2）责令被告人董庆年退赔被害人赵某损失人民币359100元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 光人民陪审员  石妹娟人民陪审员  牛艳凤二〇二〇年十一月三十日书 记 员  刘 洁