上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4349号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人刘某某，女，1973年10月1日生，汉族，户籍所在地江苏省张家港市，住上海市杨浦区。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]7200号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅某出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2015年12月30日，博本智能科技(深圳)股份有限公司(以下简称博本公司)实际控制人张志远因公司拟上市新三板及业务发展需要融资设立上海银晋股权投资基金管理有限公司(以下简称银晋公司)，并招募张彬负责银晋公司的行政及业务管理，商定以博本公司为用资方，通过银晋公司向社会不特定公众融资，募集所得资金归博本公司所有，博本公司支付银晋公司相关佣金及运营费用。嗣后，张志远、张彬等人在未取得国家主管部门批准的情况下，以召开酒会、口口相传等方式宣传、推广理财产品，并采用承诺固定年化收益的方式向不特定公众变相吸收资金。经审计，2016年2月至案发，被告人刘某某在担任银晋公司业务员期间，非法吸收资金共计人民币709万余元(以下币种同)，违法所得18万余元。针对上述指控，公诉机关当庭提供了证人证言、相关书证、鉴定意见书、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，被告人刘某某违反国家金融法律规定，伙同博本公司及他人变相吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任；其系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；到案后能如实供述，依法可以从轻处罚；认罪认罚，可以从宽处理；退缴违法所得，可以酌情从轻处罚；建议对其判处有期徒刑九个月，可适用缓刑，并处罚金。被告人刘某某当庭对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均无实质性异议。经审理查明：2015年12月30日，博本公司实际控制人张志远(已判决)因公司拟上市新三板及业务发展需要融资，遂与他人设立银晋公司，并招募张彬(已判决)负责银晋公司的行政及业务管理，商定以博本公司为用资方，通过银晋公司向社会不特定公众融资，募集所得资金归博本公司所有，博本公司支付银晋公司相关佣金及运营费用。嗣后，张志远、张彬等人在未取得国家主管部门批准的情况下，由张彬组建银晋公司市场部及营销团队，任命团队负责人，以召开酒会、年会、组织旅游及口口相传等方式宣传、推广理财产品，并采用承诺固定年化收益的方式与集资参与人签订投资协议及认股协议，向不特定公众变相吸收资金。2016年2月至案发，被告人刘某某在担任银晋公司业务员期间，明知博本公司、银晋公司均不具备金融存贷业务资质，仍在银晋公司团队长瞿敏俊(已判决)的带领下变相吸收公众资金。经审计，被告人刘某某任职期间非法吸收资金共计709万余元，违法所得18万余元。2020年7月30日，被告人刘某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述基本事实。案发后，被告人刘某某在家属帮助下退缴了违法所得。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实，足以认定：1.博本公司、银晋公司的企业法人营业执照、证实博本公司、银晋公司均无金融存贷业务经营资质的事实。2.同案关系人瞿敏俊、韩庭香、郑音波、万翔、唐伟钢等人的供述，证人顾某某的证言，证实博本公司通过银晋公司向社会不特定人员作理财产品及认购股权宣传，以承诺保本付息的方式变相吸收资金的事实，以及被告人刘某某在银晋公司的任职时间和职务情况。3.集资参与人王凤林、乔正宏等人的证言，相关的投资协议、银行交易明细，上海沪港金茂会计师事务所出具的会计鉴定意见书等，证实被告人刘某某在任职期间非法募集资金的事实、金额以及从2016年2月至案发期间标注为公司支付佣金共计18万余元的情况。4.上海市公安局浦东分局扣押决定书、扣押清单，证实案发后被告人刘某某退缴违法所得182,137元的事实。5.上海市公安局浦东分局出具的户籍资料、到案经过，证实被告人刘某某的身份、到案情况。6.被告人刘某某对上述事实供认不讳。本院认为，被告人刘某某违反国家金融法律规定，伙同博本公司及他人变相吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立。被告人刘某某在共同犯罪中所起作用相对较小，系从犯，应当减轻处罚；到案后能如实供述罪行，可以从轻处罚；退赔违法所得182,137元用于弥补投资人损失，有较好的认罪认罚、悔罪态度，可以酌情从轻处罚。综上，对被告人刘某某依法应当减轻处罚并宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人退缴在案的款项分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。刘某某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 康 英人民陪审员 秦 游人民陪审员 朱月仙二〇二〇年十一月十日书 记 员 沈 琦附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。