河北省井陉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0121刑初170号 公诉机关井陉县人民检察院。 被告人冯某某，男，1992年11月6日出生，汉族，大专文化，五鼎企业管理咨询有限公司法人兼股东，户籍所在地河北省石家庄市栾城县，住石家庄市裕华区。2019年11月13日因涉嫌敲诈勒索罪被井陉县公安局刑事拘留，2019年11月14日被井陉县公安局指定居所监视居住，2019年12月3日被井陉县公安局变更强制措施为刑事拘留，同年12月23日，因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、强迫交易罪，经井陉县人民检察院批准，被井陉县公安局依法执行逮捕。现羁押于石家庄市井陉矿区看守所。 辩护人梁瑞玲、马晓晨，河北嘉园律师事务所律师。 被告人靳某某1，曾用名靳晓成，男，1991年11月4日出生，汉族，中专文化，五鼎企业管理咨询有限公司股东，户籍所在地河北省石家庄市栾城县，住。2019年11月13日因涉嫌敲诈勒索罪被井陉县公安局刑事拘留，2019年11月14日被井陉县公安局指定居所监视居住，2019年12月3日被井陉县公安局变更强制措施为刑事拘留，同年12月23日，因涉嫌敲诈勒索、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事、强迫交易罪，经井陉县人民检察院批准，被井陉县公安局依法执行逮捕。现羁押于石家庄市井陉矿区看守所。 辩护人卢定国，河北侯凤梅律师事务所律师。 被告人唐某某1，男，1991年3月1日出生，汉族，大专文化，五鼎企业管理咨询有限公司股东，户籍所在地河北省石家庄市栾城县，住。2019年11月13日因涉嫌敲诈勒索罪被井陉县公安局刑事拘留，2019年11月14日被井陉县公安局指定居所监视居住，2019年12月3日被井陉县公安局变更强制措施为刑事拘留，同年12月23日，因涉嫌敲诈勒索、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、强迫交易罪，经井陉县人民检察院批准，被井陉县公安局依法执行逮捕。现羁押于石家庄市井陉矿区看守所。 辩护人孙会凯，河北天宏律师事务所律师。 被告人王某某1，男，1985年11月12日出生，汉族，大专文化，五鼎企业管理咨询有限公司业务员，户籍所在地河北省石家庄市裕华区，住。2019年11月13日因涉嫌敲诈勒索罪被井陉县公安局刑事拘留，2019年11月14日被井陉县公安局指定居所监视居住，2019年12月3日被井陉县公安局变更强制措施为刑事拘留，同年12月23日，因涉嫌诈骗罪、寻衅滋事罪，经井陉县人民检察院批准，被井陉县公安局依法执行逮捕。现羁押于石家庄市井陉矿区看守所。 辩护人王其，河北世纪方舟律师事务所律师。 被告人王某某2，男，1984年1月31日出生，汉族，大专文化，五鼎企业管理咨询有限公司业务员，户籍所在地天津市河**，住石家庄市长安区，2019年12月11日因涉嫌诈骗罪被井陉县公安局刑事拘留，12月12日被井陉县公安局指定居所监视居住，2019年12月26日被井陉县公安局刑事拘留，2020年1月22日因涉嫌诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，经井陉县人民检察院批准，被井陉县公安局依法执行逮捕。现羁押于石家庄市高邑县看守所。 辩护人齐晓强、杨立泽，河北佳诚律师事务所律师。 被告人唐某某2，男，1993年1月7日出生，汉族，中专文化，五鼎企业管理咨询有限公司业务员，户籍所在地河北省石家庄市栾城县，住。2019年11月13日因涉嫌敲诈勒索罪被井陉县公安局刑事拘留，2019年11月14日被井陉县公安局指定居所监视居住，2019年12月3日被井陉县公安局变更强制措施为刑事拘留，同年12月23日，因涉嫌诈骗罪、强迫交易罪，经井陉县人民检察院批准，被井陉县公安局依法执行逮捕。现羁押于石家庄市井陉矿区看守所。 辩护人尹丽环，河北宏源律师事务所律师。 被告人杨某某，男，1991年11月13日出生，汉族，初中文化，五鼎企业管理咨询有限公司业务员，户籍所在地河北省石家庄市栾城县，住。2019年12月11日因涉嫌诈骗罪被井陉县公安局刑事拘留，12月12日被井陉县公安局指定居所监视居住，2019年12月26日被井陉县公安局刑事拘留，2020年1月22日因涉嫌诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪，经井陉县人民检察院批准，被井陉县公安局依法执行逮捕。现羁押于石家庄市高邑县看守所。 被告人韩某，男，1997年4月4日出生，汉族，中专文化，五鼎企业管理咨询有限公司业务员，户籍所在地河北省石家庄市赵县，住。2019年12月11日因涉嫌诈骗罪被井陉县公安局刑事拘留，12月12日被井陉县公安局指定居所监视居住，2019年12月26日被井陉县公安局刑事拘留，2020年1月22日因涉嫌诈骗罪、寻衅滋事罪，经井陉县人民检察院批准，被井陉县公安局依法执行逮捕。现羁押于石家庄市高邑县看守所。 辩护人李兴国，河北世纪方舟（井陉）律师事务所律师。 被告人刘庆，男，1992年9月30日出生，汉族，大专文化，五鼎企业管理咨询有限公司业务员，户籍所在地河北省石家庄市栾城县，住。2019年12月11日因涉嫌诈骗罪被井陉县公安局刑事拘留，12月12日被井陉县公安局指定居所监视居住，2019年12月26日被井陉县公安局刑事拘留，2020年1月22日因涉嫌诈骗罪、非法拘禁罪，经井陉县人民检察院批准，被井陉县公安局依法执行逮捕。现羁押于石家庄市高邑县看守所。 辩护人任军霞、布肃然，河北翱法律师事务所律师。 被告人靳某某2，男，1997年3月25日出生，汉族，高中文化，五鼎企业管理咨询有限公司业务员，户籍所在地河北省石家庄市栾城县，住。2019年11月21日因涉嫌诈骗罪被井陉县公安局刑事拘留，同年12月23日经井陉县人民检察院批准，被依法执行逮捕。现羁押于石家庄市井陉矿区看守所。 井陉县人民检察院以井检一部刑诉[2020]101号起诉书指控被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、韩某、靳某某2犯诈骗罪；被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、刘庆犯非法拘禁罪；冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、唐某某2犯敲诈勒索罪；被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、韩某犯寻衅滋事罪；被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、唐某某2犯强迫交易罪，于2020年8月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年10月15日公开开庭审理了本案。井陉县人民检察院指派检察员高丽英、刘圆圆出庭支持公诉，被告人冯某某及其辩护人梁瑞玲、马晓晨；靳某某1及其辩护人卢定国；唐某某1及其辩护人孙会凯；王某某1及其辩护人王其；王某某2及其辩护人齐晓强、杨立泽；唐某某2及其辩护人尹丽环；韩某及其辩护人李兴国；刘庆及其辩护人任军霞、布肃然到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 井陉县人民检察院指控，被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1自2016年左右，同在石家庄市信和汇金公司从事放贷工作，该四人系同一工作组同事，冯某某系工作组负责人，2016年10月份，冯某某同靳某某1、唐某某1、王某某1从该公司离职，因四名被告人均有一定的放贷业务基础及信息资源，同时受“空放”活动的高利诱惑，后四人经过商定后决定一起从事以不特定多数人为对象的非法“高利放贷”活动，并且租用石家庄市裕华区新界北楼1-1207作为办公地点，自此以冯某某、靳某某1、唐某某1为首，王某某1为骨干成员的“套路贷”恶势力犯罪集团初步形成。 2017年3月份，该犯罪集团为掩人耳目、逃避打击，经商议，以冯某某、靳某某1、唐某某1为股东注册成立了“石家庄五鼎企业管理咨询有限公司”继续从事“套路贷”活动，冯某某任公司法定代表人，王某某1为公司业务员。公司成立后，为获取更多的不法利益，陆续吸收了被告人王某某2、唐某某2、杨某某、韩某、刘庆、靳某某2等人为公司业务员。该集团成员全部负责招揽客户，除此之外，冯某某主要负责对借款人进行放款前的资质审核，冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1四人以及业务员负责到借款人家中进行家访。放款时，由冯某某、靳某某1、唐某某1三人共同商量并平均出资。放贷收益除去给中介、公司业务员提成外，剩余收益由三名股东平分。遇有客户不能按期还款，该集团全体成员均负责催收。 该集团通过微信群、中介对外宣传，以无抵押、放款速度快为诱饵吸引不特定人群前来借款，利用被害人急需用钱的心理，恶意规定20%甚至更高的月利率，在与被害人商定好借款金额后，以强行扣除“砍头息”，收取“家访费”等方式，减少实际放款金额，同时，为掩盖“套路贷”的法律风险，避免放贷资金损失风险，诱使被害人仍然按照商定好的借款金额签订利息为1%的虚假借条和收到条，并签订虚假的房屋租赁合同，以制造虚假给付痕迹、还款后仍不销毁借条等方式形成虚假债权债务。在借款时要求登记被害人住址及其近亲属、朋友、同事等人的联系方式。借款到期后，被害人须按照虚假借条上的借款金额还款。若被害人无力偿还，诱使被害人按照之前商定的借款金额重新签订虚假借条、收到条，以此平账，再次收取高额利息，或按照每天虚假借条上借款金额的10%收取罚息。若发现被害人从其他同行处借款的，便会对被害人按照借款金额进行罚款，以示惩戒。被害人仍无力偿还的，采取向被害人及近亲属实施寻衅滋事、非法拘禁、敲诈勒索等行为进行催收，从而达到不法利益最大化。 从2016年至2019年11月被抓获，期间上述十名被告人以“软暴力”及威胁手段多次实施了非法拘禁、敲诈勒索、强迫交易、寻衅滋事犯罪，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，构成恶势力犯罪集团。冯某某、靳某某1、唐某某1为首要分子，王某某1为骨干成员，王某某2、唐某某2、杨某某、韩某、刘庆、靳某某2为一般参加者。 1.曹某被非法拘禁案 2017年11月8日，中介胡某将曹某带至石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司，曹某提出需要借款6000元，因曹某不符合放款条件，被告人冯某某、靳某某1提出“裸贷”要求并要先扣除“砍头息”2000元，曹某不同意，就离开该公司，后因曹某急于借款，又同意了“裸贷”，冯某某让其签订了一份借款金额为6000元，期限一个月、月息为1分的虚假借条和收到条。后被告人唐某某1、杨某某给曹某拍摄了裸体视频及照片，并扣留了曹某的身份证，实际放款给曹某4000元，冯某某等人给了胡某300元介绍费。借款到期后，曹某续贷一个月，并支付2000元利息，2018年1月9日曹某还款1000元，后一直未还款。2018年2月8日，被告人冯某某、靳某某1、唐某某1共同商量，由靳某某1将曹某骗至石家庄五鼎企业管理咨询有限公司，并威胁她不还钱不让走，当天曹某分两次共转账给靳某某11000元，冯某某、靳某某1、唐某某1商量决定扣留曹某让其继续找钱还账，期间被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、刘庆采取看管、跟随以及威胁将裸体视频发给其家人的方式限制曹某自由，从2018年2月8日中午13点半至2018年2月9日14时许被解救，曹某被非法拘禁时间长达24个小时。 2.张某1被非法拘禁案 2017年10月20日，张某1通过被告人刘庆向石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司借款2万元，月息2毛，期限1个月，被告人刘庆、唐某某2家访，刘庆收取张某1500元“家访费”，并签订了借款金额为20000元，月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”4000元后，实际给张某1放款16000元。到期后张某1因无力还款，被告人冯某某认定张某1逾期，并让其支付每日2000元的罚息，张某1通过微信转给刘庆2000元罚息后仍未能偿还本息。 2017年11月22日左右，冯某某安排刘庆将张某1叫至石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司，要求张某1偿还本息，在张某1表示无力偿还后，被告人冯某某、靳某某1、唐某某1经过商量决定将张某1拘禁在该公司逼迫其偿还本金及高额利息和罚息，并安排被告人王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、刘庆看管张某1，时间长达6天左右，最终张某1迫于无奈支付给被告人冯某某34000元。 3.靳某1被非法拘禁案 靳某1是被告人靳某某1的客户，2017年10月13日靳某1借款2万元，月息2毛，期限一个月，被告人王某某1家访并收取靳某1500元“家访费”，并签订了借款金额为20000元，月息为1分的虚假借条、收到条，扣除“砍头息”4000元后，实际放款给靳某116000元。 2017年11月12日，靳某1借款到期无力还款，靳某某1以靳某1逾期为由开始计算罚息，靳某1先后支付了13000元仍未还清借款及利息。2017年11月27日，靳某某1以借款到期要签订新的合同为由将靳某1骗至石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司，后被告人冯某某、靳某某1、唐某某1经过商量决定将靳某1扣留在该公司逼迫其还款。被告人冯某某、靳某某1、唐某某1伙同被告人王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、刘庆看管靳某1长达四五天，期间王某某1、唐某某2、刘庆跟着靳某1出去找过钱，在靳某1偿还了20000元后将其放走。 4.于丽霞被寻衅滋事案 曹某在石家庄五鼎企业管理咨询有限公司借款6000元，实际放款给曹某4000元，在曹某还款期间，被告人冯某某、靳某某1、唐某某1为继续获得不法利益，三人经商量由靳某某1给曹某和其婆婆于丽霞发恐吓短信，用发裸体照片和视频相威胁，多次给于丽霞打电话，逼迫曹某还钱，期间冯某某还安排被告人靳某某1、王某某1、杨某某两次去曹某婆婆家催收，当时于丽霞和其孙子、孙女在家，并拍摄照片发给曹某威胁其还款。 5.贾某1被寻衅滋事、诈骗案 贾某1是被告人王某某2的客户，2017年10月17日，贾某1借款2万元，月息2毛，期限一个月，被告人王某某2、王某某1对贾某1及其父母家进行家访，并签订了一份借款金额为20000元，月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“家访费”500元、“砍头息”4000元后，实际放款给贾某115500元。到期后贾某1续期一个月，被收取4000元利息，2017年12月15日，贾某1还款20000元。此次非法获利8500元。 2018年1月8日，贾某1第二次借款2万元，月息2毛，王某某1再次对贾某1及其父母家进行家访，贾某1向王某某2支付了300元“家访费”，并签订了一份借款金额为20000元，月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”4000元后，实际放款给贾某116000元。到期后贾某1续借3个月，共被收取利息12000元。后因贾某1无力偿还本息，被告人冯某某就指使王某某2对贾某1进行电话催收，并威胁如不还钱就去其家中要钱，后因贾某1无力还款，冯某某指使王某某1、王某某2前往贾某1家进行催收，期间王某某2威胁贾某1并向其索要了约300元。2018年8月14日，冯某某再次指使被告人王某某1、王某某2、韩某前往贾某1家催收，由于未见到贾某1，冯某某就指使该三人前往贾某1父母家进行催收，当晚7时许，王某某1、王某某2、韩某来到贾某1父母家，在其父母（年龄均已超过70岁）明确告知不管贾某1借钱一事并要求该三人离开的情况下，仍不离开，时间长达约3小时，期间王某某2与贾某1父母发生争吵，严重影响了贾某1父母的正常生活，在贾某1父母报警后，王某某1、王某某2、韩某被当地派出所带离。 6.郭肖宾被寻衅滋事案 郭肖宾是被告人靳某某1的客户，2016年11月30日，郭肖宾借款2万元，月息2毛，借款期限1个月，被告人王某某1、唐某某1家访，并签订了一份借款金额为2万元、月息为2分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”、“家访费”等费用，实际放款15500元。借款到期后郭肖宾未能还款，后因一直联系不上郭肖宾，于是2017年初的一天被告人冯某某、唐某某1、靳某某1、王某某1共同预谋后决定前往石家庄市栾城区西营乡郭家庄村郭肖宾家喷漆，该四人来到郭肖宾家院外，使用事先准备好的自喷漆在郭肖宾家大门西侧院墙上喷涂“欠债还钱”等字样，并用树枝把大门锁眼堵住了。 7.史永法被寻衅滋事案 史永法是被告人唐某某2的客户，2017年6月12日，史永法借款2万元，月息2毛，被告人王某某1和刘庆家访，并签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”4000元、“家访费”500元，实际放款15000元左右，史永法到期后未还款，又联系不上史永法，被告人冯某某、靳某某1、唐某某1就商量去史永法家喷漆，后冯某某指使被告人靳某某1、唐某某1、王某某1、唐某某2、杨某某、刘庆来到石家庄长安区史永法家进行催收，如家中无人就进行喷漆，他们来到史永法家后发现家中无人，遂使用事先准备好的自喷漆在史永法家胡同口街边的墙上喷了“史永法欠债还钱”的字。 8.黄云龙被寻衅滋事案 2017年2月28日，黄云龙借款24000元，并签订了借条和收到条，2017年3月29日黄云龙借款1万元，被告人王某某1去黄云龙家签了虚假的借条和收到条，并收取了二三百元的“家访费”，到期后黄云龙没有偿还本息，又联系不上黄云龙。被告人冯某某、靳某某1、唐某某1就商量去黄云龙家催收，2017年夏季，被告人唐某某1、王某某1、唐某某2两次前往石家庄市正定县岸下村黄云龙家进行催收，发现家中无人后，便将黄云龙家大门锁眼堵住，并使用事先准备好的自喷漆在其家大门和院墙上喷漆。 9.靳某2被诈骗、敲诈勒索案 靳某2是被告人唐某某1的客户，2019年4月16日，靳某2借款3万元，月息2.5毛，被告人王某某1、唐某某1对其进行家访，后靳某2在石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司签订了借款金额为30000元，月息为1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，借款期限一个月，先行扣除“砍头息”7500元、“家访费”500元后，实际给靳某2放款22000元，借款到期后，靳某2如期还款3万元。此次非法获利8000元。 2019年5月24日，靳某2第二次借款3万元，月息2.5毛，借款期限一个月，王某某1家访，收取500元“家访费”，并签订了借款金额为30000元，月息为1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，先行扣除“砍头息”7500元，实际给靳某2放款22000元。借款到期后，靳某2无力偿还本金，被告人冯某某、靳某某1、唐某某1经商量，开始向靳某2催收，并每日加收借款金额10%的高额罚息。催收期间，冯某某、靳某某1、唐某某1多次打电话、到靳某2住处以及其经营的幼儿园催收，并以计算高额罚息以及到其经营的幼儿园闹事让其无法经营为威胁，逼迫靳某2还款。靳某2迫于无奈，先后连本带息共计还款10万元。此次共非法获利77500元。 2019年8月23日，靳某2第三次借款4万元，月息2.5毛，借款期限一个月，并签订了借款金额为40000元，月息为1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，先行扣除“砍头息”1万元、“家访费”300元，冯某某、靳某某1、唐某某1共同出资，实际给靳某2放款29700元。借款到期后，靳某2无力还款，冯某某、靳某某1、唐某某1持续给靳某2计算罚息的同时，多次打电话、到靳某2住处以及经营的幼儿园催收，并以到其幼儿园闹事让其无法经营为威胁，逼迫靳某2还款。靳某2至今未还款。 10.崔某1被敲诈勒索案 崔某1是被告人王某某2的客户，2017年10月10日崔某1借款2万元，月息2毛，借款期限1个月，被告人唐某某2家访，并签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”4000元、“家访费”500元，实际给崔某1放款15500元。到期后崔某1无力还款，并逾期两天，被告人冯某某等人对其计算每日2000元的罚息，后冯某某安排王某某2将崔某1叫至石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司，被告人冯某某、靳某某1、王某某1、唐某某2以不还钱不让离开、去崔某1所在公司闹事、让崔某1有丢工作的风险为威胁，逼迫崔某1还款，最后共计还款24000元，此次共非法获利8500元。 11.高某1被诈骗、强迫交易案 高某1是被告人王某某2的客户。2018年8月22日，高某1借款2万元，借款期限一个月，月息2.5毛，被告人冯某某通过微信收取高某1500元“家访费”，后安排被告人唐某某2家访，并签订了借款金额为20000元，月息为1分的虚假借条、收到条，高某1发现借条上的利息与实际收取的利息差距较大，提出放弃借款，唐某某2以“钱已经准备好，不借不让走”逼迫其借款，先行扣除“砍头息”5000元后，实际给高某1放款15000元，借款到期后，高某1如期还款2万元。此次非法获利5500元。 2018年9月26日，高某1第二次借款1万元，月息2.5毛，借款期限一个月，被告人王某某1、唐某某2家访，冯某某通过支付宝收取高某1500元“家访费”，并签订了借款金额为10000元，月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”2500元后，实际给高某1放款7500元，放款过程中，唐某某2为了挣取推销ＰＯＳ机提成，强行卖给高某1ＰＯＳ机1台。借款到期后，高某1无力偿还，冯某某提出让高某1续贷，高某1连续两次支付利息和“家访费”，共计6000元。2018年12月22日，高某1按照借条金额还款1万元。此次非法获利9000元。 12.甄某2被诈骗案 甄某2是被告人冯某某的客户，2016年11月12日甄某2借款24400元，月息是2毛，借款期限是1个月，被告人王某某1家访，冯某某收取了甄某2500元“家访费”，并签订了一份借款金额为24400元、月息为1分的虚假的借条和收到条，先行扣除“砍头息”后，实际放款给甄某22万元。甄某2到期还款24400元钱。2016年12月31日甄某2第二次借款7000元，月息是3毛，王某某1家访，冯某某收取甄某2500元“家访费”，并签订了一份借款金额为7000元、月息为2分、借款期限21天的虚假的借条和收到条，先行扣除“砍头息”后，实际放款给甄某24000元。甄某2按期还款7000元钱。2017年5月19日甄某2第三次借款2万元，月息2毛，王某某1家访，冯某某收取甄某2500元“家访费”，并签订了一份借款金额为2万元、月息为1分的虚假的借条和收到条，先行扣除“砍头息”后，实际放款给甄某216000元，到期后甄某2续借2次，共支付8000元利息，甄某2到期后还款1万元，剩下的1万元续借，并支付了2000元利息。甄某2到期后还款1万元。以上三次共获利22900元。 2019年2月10日甄某2第四次借款2万元，月息是2毛，王某某1家访，冯某某收取甄某2200元“家访费”，并签订了一份借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条和收到条，先行扣除“砍头息”后，实际放款给甄某216000元，到期后甄某2续借2次，共支付8000元利息，因甄某2涉嫌盗窃罪被井陉矿区公安局抓获，未再还款。 由于甄某2多次借款，后因有一次未如期还款，2017年夏季一天，冯某某安排被告人王某某1、刘庆到甄某2位于石家庄市的家中进行催收，后因家中无人，冯某某就指使王某某1、刘庆将甄某2家防盗门锁眼堵住。 13.高某2被诈骗案 高某2是被告人王某某2的客户，2018年10月30日高某2借款3万元，月息2.5毛，期限一个月，被告人王某某1家访，并签订了借款金额为3万元、月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”7500元和“家访费”500元，实际放款给高某222000元，借款到期后续贷5个月，每月支付利息7500元及500元“家访费”，共被收取利息和“家访费”40000元，2019年4月28日高某2还款本金3万元及罚息3000元。此次非法获利51000元。 2019年5月8日，高某2第二次借款3万元，月息2.5毛，期限一个月，并签订了借款金额为3万元、月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”7500元和“家访费”500元，实际放款给高某222000元，到期后未还款。后来被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、靳某某2去高某2家中催收，其中一次催收时间9个小时，后高某2陆续还款1000元，剩余借款因案发未还。 14.尚某1被诈骗案 尚某1是被告人韩某的客户，2019年4月1日，尚某1借款3万元，期限1个月，月息2.5毛，被告人王某某1家访，并签订了一份借款金额为3万元，月息为1分的虚假借条、收到条，在先扣除“砍头息”7500元和“家访费”500元后，实际放款给尚某122000元。到期后尚某1续借一个月，并被收取7500元利息，因续期利息未及时支付，尚某1被收取2800元罚息，到期后尚某1未按期还款，被告人冯某某、韩某多次去尚某1在石家庄市商经营的理发店进行催收，后尚某1无迫于压力向冯某某、韩某提供了价值约5000元的理发卡，并陆续还款19300元。尚某1共计还款29600元。此次非法获利7600元。 15.孟某1被诈骗案 孟某1是被告人王某某1的客户，2018年11月23日，孟某1借款3万元，月息2毛，被告人王某某1、靳某某1家访，并签订了借款为3万元，月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“砍头息”6000元、“家访费”500元后，实际给孟某1放款23500元，放款后，靳某某1以吃晚饭为由，向孟某1索要了饭费100元。借款到期后，孟某1还款3万元。此次非法获利6600元。 2018年12月26日左右，孟某1第二次借款25000元，月息2毛，被告人王某某1、唐某某2家访，并签订了借款金额为25000元，月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“砍头息”5000元、“家访费”500元后，实际给孟某1放款19500元。借款到期后，孟某1续借4次，被收取利息共计20000元及“家访费”1600元。借款到期后，孟某1未能如期还款。被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1多次到孟某1经营的烟酒店里催款，并强行索要啤酒、白酒。此次非法获利2100元。 16.白某被诈骗案 白某是被告人唐某某1的客户，2018年8月22日，白某第一次借款1万元，月息2.5毛，并签订了一份借款金额为1万元、月息为1分的虚假借条和收到条，在扣除“砍头息”2500元和“家访费”500元后，实际放款给白某7000元，借款到期后白某还款1万元。此次非法获利3000元。 2018年11月3日，白某第二次借款10000元，月息2.5毛，扣除300元“家访费”和2500元“砍头息”后，实际放款给白某7200元，借款到期后白某还款10000元，此次非法获利2800元。 2019年9月12日，白某第三次借款15000元，月息2.5毛，被告人王某某1和唐某某1家访，并签订了借款金额为15000元、月息为1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，扣除“家访费”500元、“砍头息”3750元，实际放款给白某10750元，到期后白某还款15000元。此次非法获利4250元。 2019年10月16日，白某第四次借款15000元，月息2.5毛，并签订了借款金额为15000元、月息为1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，扣除“家访费”500元、“砍头息”3750元后，实际放款给白某10750元，后因案发，白某一直未还款。白某借款时将其房产证抵押给被告人唐某某1。 17.左某被诈骗案 左某是被告人杨某某的客户，2019年8月12日，左某借款2万元，月息2.5毛，被告人靳某某1、王某某1家访，并签订了借款金额为2万元、利息为1分的虚假借条、收到条和房屋租赁合同，靳某某1通过微信向左某转账2万元，后要求左某将“砍头息”5000元、“家访费”500元共计5500元通过左某其他微信转回给靳某某1微信账号，制造了虚假的给付事实，左某实际收到14500元。后左某续贷三次，并被收取利息及“家访费”共计16500元。此次非法获利2000元。 18.王某4被诈骗案 王某4是被告人靳某某2的客户，2019年9月6日，王某4借款3万元，月息2.5毛，被告人靳某某1、王某某1家访，王某4支付了500元“家访费”，并签订了一份借款金额为3万元，月息为1分的虚假借条及收到条，先行扣除“砍头息”7500元后，实际放款给王某422500元。2019年10月5日，王某4仅能还款1万元，靳某某1提出可以续借，并收取王某4罚息3000元、利息7500元，次日靳某某1、王某某1来到王某4办公室重新签订了虚假的借条及收到条，并收取500元“家访费”。2019年11月4日，王某4再次续贷，并支付了7500元利息，次日，靳某某1、王某某1来到王某4办公室收取了500元“家访费”，并让王某4重新签订了虚假的借条及收到条。后因案发，王某4未还剩余借款。 19.尚某2被诈骗案 尚某2是被告人靳某某1的客户，2019年4月12日，尚某2第一次借款2万元，月息2.5，期限为一个月，被告人王某某1家访，并签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条和收到条，在先行扣除5000元“砍头息”和200元“家访费”后，实际放款给尚某214800元，借款到期后尚某2还款2万元，此次非法获利5200元。 2019年6月4日，尚某2第二次借款2万元，月息2.5，期限为一个月，王某某1家访，并签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，在先行扣除“砍头息”5000元，实际放款给尚某215000元，到期后尚某2还款2万元，此次非法获利5000元。 2019年7月5日，尚某2第三次借款1万元，月息2.5毛，并签订了借款金额为1万元、月息为1分的虚假借条及收到条，在先行扣除“砍头息”2500元后，实际放款给尚某27500元，到期后尚某2还款1万元，此次非法获利2500元。 2019年8月13日，尚某2第四次借款2万元，月息2.5毛，并签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假的借条、收到条、房屋租赁合同，在先行扣除“砍头息”5000元后，实际放款给尚某215000元，到期后尚某2还款2万元，此次非法获利5000元。 2019年9月30日，尚某2第五次借款15000元，月息2.5毛，并签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条及收到条，先行扣除“砍头息”3750元、100元家访费，实际放款给尚某211150元，到期后尚某2续贷一个月，并支付利息3500元，后因案发，尚某2至今未还款。 20.朱某被诈骗案 朱某是被告人王某某2的客户，2018年9月20日，朱某第一次借款1万元，月息2毛，被告人王某某1家访，并签订了借款金额为1万元、月息为1分的虚假借条及收到条，在扣除“砍头息”2000元及“家访费”300元后，实际放款给朱某7700元，2018年10月20日朱某还款1万元，此次非法获利2300元。 2019年2月15日，朱某第二次借款1万元，月息2毛，被告人靳某某1家访，并签订了借款金额为1万元、月息1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，在扣除“砍头息”2000元、“家访费”300元后，实际向朱某放款7700元，后朱某续贷两次，共支付利息4000元，借款到期后朱某还款1万元。此次非法获利6300元。 2019年5月24日，朱某第三次借款1万元，月息2毛，靳某某1家访，并签订了借款金额为1万元、月息1分的虚假借条及收到条，在扣除“砍头息”2000元、“家访费”200元后，实际向朱某放款7800元。后朱某续贷一个月，被收取2000元利息，2019年7月22日朱某还款1万元。此次共非法获利4200元。 2019年8月21日，朱某第四次借款1万元，月息2毛，靳某某1家访，并签订了借款金额为1万元、月息1分的虚假借条及收到条，在扣除“砍头息”2000元、“家访费”100元后，实际向朱某放款7900元。后朱某续贷1个月，被收取2000元利息，到期后朱某还款1万元。此次非法获利4100元。 2019年10月22日，朱某第五次借款1万元，月息2毛，靳某某1家访，扣除“砍头息”2000元，实际放款给朱某8000元。后因案发，朱某未还款。 21.张某2被诈骗案 张某2是被告人冯某某的客户，2016年秋，张某2第一次借款2万元，月息2毛，期限为一个月，被告人王某某1家访，并收取张某2“家访费”500元，后签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条和收到条，在扣除“砍头息”4000元后，实际放款给张某216000元，到期后张某2还款2万元，此次非法获利4500元。 2019年9月16日，张某2第二次借款1万元，月息2.5毛，被告人唐某某1和王某某1家访，并签订了借款金额为1万元，月息1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，在扣除“砍头息”2500元、“家访费”500元后，实际放款给张某27000元，到期后张某2未能还款，被收取罚息3000元，到期后张某2还款1万元。此次非法获利6000元。 2019年10月24日，张某2第三次借款1万元，月息2.5毛，王某某1家访，并收取张某2“家访费”200元，后签订了借款金额为1万元、月息1分的虚假借条及收到条，在扣除砍头息2500元后，实际放款给张某27500元，后因案发，张某2未还款。 22.马克鑫被诈骗案 马克鑫是被告人唐某某2的客户，2018年5月15日，马克鑫借款2万元，月息2毛，被告人王某某1家访，并收取300元“家访费”，后签订了借款金额为2万元、月息1分的虚假借条及收到条，在先行扣除“砍头息”4000元后，马克鑫实际到手16000元，后马克鑫续贷9次，共计支付利息36000元及第一次续贷时300元“家访费”。此次共非法获利20600元。 23.王某5被诈骗案 王某5是被告人靳某某2的客户，2019年3月9日，王某5第一次借款5万元，月息1.5毛，期限为1个月，被告人靳某某1、唐某某1家访，并签订了借款金额为5万元、月息为1分的虚假借条、收到条和房屋租赁合同，在先行扣除“砍头息”7500元、“家访费”500元后，实际放款给王某542000元，到期后王某5续贷一个月并被收取7500元利息，2019年5月7日王某5还款5万元。此次非法获利15500元。 2019年5月7日王某5第二次借款5万元，月息1.5毛，期限为1个月，靳某某1、唐某某1家访，并签订了借款金额为5万元、月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“砍头息”7500元、“家访费”500元后，实际放款给王某542000元，到期后王某5续贷3次，被收取利息22500元和“家访费”1500元共24000元，到期后王某5陆续还款17000元，后王某5未再还款。 24.赵某被诈骗案 赵某是被告人杨某某的客户，2017年6月4日赵某第一次借款2万元，月息2毛，期限为一个月，被告人唐某某2、杨某某家访，被告人冯某某收取500元“家访费”，并签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条和收到条，在扣除“砍头息”4000元后，实际放款给赵某16000元，借款到期后，赵某先还款1万元，剩余1万元续贷1个月，并支付了2000元利息，被告人王某某1和杨某某家访，收取赵某500元“家访费”，并重新签订了借款金额为1万元、月息为1分的虚假借条及收到条。到期后，赵某还款1万元。此次非法获利7000元。 2017年8月5日，赵某第二次借款1万元，月息2毛，王某某1和杨某某家访，收取赵某500元“家访费”，并签订了借款金额为1万元、月息为1分的虚假借条及收到条，在先行扣除“砍头息”2000元后，实际放款给赵某8000元。到期后赵某还款1万元。此次非法获利2500元。 2017年11月10日，赵某第三次借款1万元，月息2毛，王某某1和杨某某家访，收取赵某500元“家访费”，并签订了借款金额为1万元、月息为1分的虚假借条及收到条，在先行扣除“砍头息”2000元后，实际放款给赵某8000元。到期后，赵某续贷3个月，共被收取利息6000元，2018年3月5日赵某还款1万元。此次非法获利8500元。 2018年1月3日，赵某第四次借款1万元，月息2毛，并签订了借款金额为1万元、月息为1分的虚假借条及收到条，在先行扣除“砍头息”2000元后，实际放款给赵某8000元，到期后赵某续贷一个月，被收取利息2000元，2018年3月1日赵某还款1万元。此次非法获利4000元。 25.韩某1被诈骗案 韩某1是被告人靳某某2的客户，2019年4月8日韩某1第一次借款15000元，月息2.5毛，被告人王某某1家访，并签订了一份借款金额为15000元、月息为1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，在扣除“砍头息”3750元、“家访费”500元后，实际给韩某1放款10750元，借款到期后韩某1还款15000元，此次非法获利4250元。 2019年5月8日韩某1第二次借款15000元，月息2.5毛，王某某1家访，并签订了虚假借条、收到条，在扣除“砍头息”3750元、家访费500元后，实际给韩某1放款10750元，2019年6月7日借款到期后韩某1因未能及时还款，被被告人靳某某1认定逾期，2019年6月8日韩某1向靳某某1支付本金15000元及罚息1500元共16500元。此次非法获利5750元。 26.崔某2被诈骗案 崔某2是被告人靳某某1的客户，2019年8月20日，崔某2第一次借款3万元，月息2.5毛，被告人靳某某1、王某某1家访，并签订了一份借款金额为30000元、月息1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，在先行扣除“砍头息”7500元、“家访费”500元后，实际放款给崔某222000元。 2019年8月23日，崔某2第二次借款20000元，月息2.5毛，并签订了一份借款日期为2019年8月20日，借款金额为20000元、月息1分的虚假借条、收到条，扣除“砍头息”5000元后，实际放款给崔某215000元，借款到期后崔某2还款50000元，此次非法获利13000元。 2019年9月23日，崔某2第三次借款50000元，月息2.5毛，王某某1家访，收取崔某2500元“家访费”，并签订了一份借款金额为50000元、月息1分的虚假的借条、收到条，扣除“砍头息”12500元后，实际放款给崔某237500元，到期后崔某2续贷1个月，并被收取利息12500元及“家访费”500元共计13000元，后因案发崔某2未还款。 27.徐某1被诈骗案 徐某1是被告人杨某某的客户，2018年9月13日，徐某1第一次借款1万元，月息2.5毛，被告人王某某1家访，收取了500元“家访费”，并签订了一份借款金额为10000元、月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“砍头息”2500元后，实际放款给徐某17500元，2018年10月12日徐某1还款10000元，此次非法获利3000元。 2018年10月19日，徐某1第二次借款1万元，月息2.5毛，并签订了一份借款金额为10000元、月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“砍头息”2500元及“家访费”500元后，实际放款给徐某17000元，2018年11月18日徐某1还款10000元，此次非法获利3000元。 2018年11月20日，徐某1第三次借款1万元，月息2.5毛，并签订了一份借款金额为10000元、月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“砍头息”2500元及“家访费”300元后，实际放款给徐某17200元，借款到期后徐某1续贷1个月，被收取2500元利息和500元“家访费”，2019年1月10日，被告人靳某某1将徐某1叫至五鼎公司，以徐某1在其他借款平台借款为由对其罚款1万元，并让徐某1签订了一份借款金额为20000元、月息为0.1分，借款期限5天的的虚假借条、收到条，经徐某1父亲徐某2与靳某某1协商，2019年1月12日徐某1支付给被告人冯某某19000元。此次非法获利14800元。 28.王某1被诈骗案 王某1是被告人韩某的客户，2018年7月23日，王某1第一次借款3万元，期限1个月，月息2毛，被告人靳某某1、王某某1家访，并签订了一份借款金额3万元，月息为1分的虚假借条及收到条，在先行扣除“砍头息”6000元、“家访费”500元后，实际放款给王某123500元，到期后王某1还款3万元。此次非法获利6500元。 2018年9月6日，王某1第二次借款3万元，期限1个月，月息2毛，王某某1家访，并签订了一份借款金额3万元，月息为1分的虚假借条及收到条，扣除“砍头息”6000元、“家访费”500元后，实际给王某1放款23500元，借款到期后王某1续贷2个月，并被收取利息12000元，2018年12月，王某1还款1万元，剩余2万元续借，并支付4000元利息，到期后还款2万元。此次非法获利22500元。 2019年1月10日，王某1第三次借款1.5万元，月息2毛，靳某某1家访，并签订了一份借款金额1.5万元，月息为1分的虚假借条及收到条，扣除“砍头息”3000元、“家访费”200元后，实际放款给王某111800元。到期后王某1续贷1个月，并被收取利息3000元。王某1在到期未还款的情况下再次借款2.5万元，月息2毛，靳某某1家访，并签订了虚假的借条、收到条，扣除“砍头息”5000元后，实际给王某1放款20000元，因两次借款到期后未能按时还款，被告人冯某某认定王某1逾期，并陆续收取王某1罚息8000元，2019年6月7日王某1还款4万元。此次非法获利19200元。 29.罗宪雯被诈骗案 罗宪雯是被告人韩某的客户，2018年8月21日，罗宪雯第一次借款2万元，期限1个月，月息为2.5毛，被告人王某某1家访，并签订了一份借款金额为2万元，月息为1分的虚假借条及收到条，在先扣除“砍头息”5000元、“家访费”300元后，实际放款给罗宪雯14700元，到期后罗宪雯还款2万元。此次非法获利5300元。 2018年10月22日，罗宪雯第二次借款1万元，期限1个月，月息2.5毛，并让签了一份借款金额为1万元，月息1分的虚假借条及收到条，在先扣除“砍头息”2500元、“家访费”300元后，实际给罗宪雯放款7200元，到期后罗宪雯续贷4次，并被收取1万元利息，2019年3月借款到期后，罗宪雯还款1万元。此次非法获利12800元。 30.杨海明被诈骗案 杨海明是被告人韩某的客户，2018年9月5日，杨海明第一次借款1万元，期限1个月，月息2.5毛，被告人王某某1家访，并签订了一份借款金额为1万元、月息1分的虚假借条及收到条，先扣除“砍头息”2500元、“家访费”300元后，实际放款给杨海明7200元，到期后杨海明还款1万元。此次非法获利2800元。 2018年10月10日，杨海明第二次借款1万元，月息2毛，并签了一份借款金额1万元、月息1分的虚假借条及收到条，先扣除“砍头息”2000元、“家访费”300元后，实际给杨海明放款7700元，到期后杨海明还款1万元。此次非法获利2300元。 2018年11月2日，杨海明第三次借款1万元，月息2毛，并签了一份借款金额1万元、月息1分的虚假借条及收到条，先扣除“砍头息”2000元、“家访费”300元后，实际给杨海明放款7700元，到期后杨海明还款1万元。此次非法获利2300元。 2018年12月4日，杨海明第四次借款1万元，月息2毛，并签了一份借款金额1万元、月息1分的虚假借条及收到条，先扣除“砍头息”2000元、“家访费”300元后，实际给杨海明放款7700元，到期后杨海明还款1万元。此次非法获利2300元。 2019年8月6日，杨海明第五次借款2万元，月息2毛，并签订了一份借款金额为2万元、月息1分的虚假借条及收到条，先行扣除“砍头息”4000元、“家访费”300元后，实际给杨海明放款15700元，到期后杨海明还款2万元。此次非法获利4300元。 2019年9月19日，杨海明第六次借款2万元，期限1个月，月息2毛，并签订了一份借款金额为2万元、月息1分的虚假借条及收到条，先行扣除“砍头息”4000元、“家访费”300元后，实际给杨海明放款15700元，到期后杨海明还款2万元。总共非法获利18300元。此次非法获利4300元。 31.宋某被诈骗案 宋某是被告人杨某某的客户，2018年5月18日，宋某第一次借款20000元，借款期限为1个月，月息2.5毛，被告人王某某1家访，并签订了一份借款金额为20000元、月息为1分的虚假借条及收到条，先行扣除“砍头息”5000元、“家访费”500元后，实际放款给宋某14500元，借款到期后，宋某还款20000元。此次非法获利5500元。 2018年6月20日，宋某第二次借款1万元，月息2毛，王某某1家访，并签订了一份借款金额为1万元、月息1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”2000元、“家访费”500元后，实际放款给宋某7500元。到期后，宋某续贷1个月，被收取2000元利息。2018年8月18日，借款到期后，宋某未在中午12时之前还款，被认定违约，后续贷1个月，被收取利息2000元及罚息700元共2700元。2018年9月17日，宋某续贷1个月，被收取利息2000元，到期后一直未还款。 32.姜某被诈骗案 姜某是被告人冯某某的客户，2019年9月3日，姜某第一次借款2万元，月息2.5毛，被告人靳某某1和唐某某1家访，收取姜某500元“家访费”，并签订了一份借款金额为2万元、月息1分的虚假借条及收到条，扣除“砍头息”5000元后，实际放款给姜某15000元，后姜某还款20000元。此次非法获利5500元。 2019年9月25日姜某第二次借款2万元，月息2.5毛，被告人王某某1家访，收取姜某500元“家访费”，并签订了一份借款金额为2万元、月息1分的虚假的借条和收到条，先行扣除“砍头息”5000元后，实际放款给姜某15000元，2019年10月23日姜某续贷1个月并被收取5000元利息及500元“家访费”，后因案发姜某未还款。 33.高某3被诈骗案 高某3是被告人冯某某的客户，2019年4月10日，高某3借款2万元，月息2毛，被告人王某某1家访，并签订了一份借款期限为60天，借款金额为2万元，月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“砍头息”4000元及“家访费”300元后，实际向高某3放款15700元，1个月后，高某3还款1万元，剩余的1万元续贷1个月，并收取高某31万元的借款利息2000元。2019年6月10日，借款到期后，高某3还款1万元。此次非法获利6300元。 34.李某1被诈骗案 李某1是被告人冯某某的客户，2019年6月25日，李某1借款2万元，月息2.5毛，并签订了借款金额为2万元，利息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”5000元、“家访费”500元后，实际给李某1放款14500元，到期后，李某1还款2万元，借款合同销毁，此次非法获利5500元。 2019年10月5日，李某1借款12000元，月息2.5毛，并签订了借款金额为12000元，月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”3000元后，实际放款给李某19000元。2019年11月3日到期时，李某1以有还款能力但想继续用钱周转为由，续借1个月，借款金额改为2万元，冯某某按照借款2万元，利息为2.5毛，在李某1未还的12000元基础上，再给李某1放款3000元，双方约定到期后还款2万元。到期后，因案发未还款。 35.李宾被诈骗案 李宾是被告人王某某2的客户，2018年9月30日，李宾借款2万元，借款期限为1个月，月息2.5毛，被告人王某某1家访并收取“家访费”500元，后签订了一份借款金额为2万元，月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”5000元，实际放款给李宾15000元。到期后李宾联系续借6个月，共支付利息30000元以及“家访费”3000元。2019年4月23日，李宾还款1万元，剩余1万元连续续借两次，共支付利息5000元，2019年6月22日还款1万元。此次非法获利43500元。 2019年8月份一天，李宾借款1万元，月息2毛，王某某1家访，收取500元“家访费”，扣除“砍头息”2000元后，实际放款给李宾8000元，到期后李宾还款逾期，被被告人靳某某1计算罚息1万元，李宾2019年9月26日向靳某某1支付借款本金1万元及罚息600元后，无力偿还剩余罚息，靳某某1让李宾重新签订了一份借款金额为1万元的借条，2019年10月23日、24日，李宾分别两次向靳某某1支付罚息1500元，共计3000元，后未再支付剩余罚息，此次非法获利6100元。 36.韩某2被诈骗案 韩某2是被告人王某某2的客户，2019年4月4日，韩某2第一次借款15000元，月息为2.5毛，被告人王某某1家访，并签订了一份借款金额为15000元，月息为1分的借条、收到条、房屋租赁合同，先行扣除“砍头息”3750元及“家访费”500元后，因所有现金均为百元面值，实际放款给韩某210800元，到期后韩某2还款15000元。此次非法获利4200元。 2019年5月13日，韩某2第二次借款15000元，月息为2.5毛，并签订了一份借款金额为15000元，月息为1分的借条、收到条，先行扣除“砍头息”3750元及“家访费”500元后，实际放款给韩某210800元，后续借两次，共支付利息及“家访费”8500元，后韩某2到期后还款15000元。此次非法获利12700元。 37.刘某被诈骗案 刘某是被告人王某某2的客户，2018年8月28日，刘某借款2万元，期限一个月，月息为2.5毛，被告人王某某1家访，收取刘某“家访费”500元，并签订了一份借款金额为2万元，月息为1分的借条、收到条，先行扣除“砍头息”5000元后，实际放款给刘某15000元。借款到期后刘某续借6次，王某某1数次家访，共被收取30000元利息和1800元“家访费”。到期后刘某还款20000元，此次非法获利37300元。 38.韩某3被诈骗案 韩某3是被告人王某某1的客户，2018年9月28日，韩某3第一次借款2万元，借款期限为1个月，月息2.5毛，被告人唐某某2家访，并签订了一份借款金额为2万元、月息为1分的借条、收到条，先行扣除“砍头息”5000元及“家访费”500元，实际放款给韩某314500元，到期后韩某3还款20000元，此次非法获利5500元。 2018年10月29日，韩某3第二次借款15000元，月息2.5毛，借款期限1个月，并签订了一份借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条、收到条，扣除“砍头息”3750元后，韩某3实际到手11250元（不含家访费），到期后韩某3续借1次，被收取利息3750元，2018年12月27日，韩某3按期还款15000元。此次非法获利7500余元。 2019年1月8日，韩某3第三次借款2万元，借款期限1个月，月息2.5毛，并签订了一份借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条、收到条，扣除“砍头息”5000元后，韩某3实际到手15000元（不含家访费），到期后韩某3续借4次，共被收取利息20000元，2019年6月5日，韩某3按期还款2万元。此次共非法获利25000余元。 被告人冯某某、靳某某1、唐某某1诈骗数额既遂523950元，未遂80300元，敲诈勒索86000元；被告人王某某1诈骗数额既遂235250元，未遂35900元，敲诈勒索8500元；被告人王某某2诈骗数额既遂188600元，未遂8000元；被告人唐某某2诈骗数额既遂35700元，敲诈勒索8500元；被告人杨某某诈骗数额既遂50300元，未遂2500元；被告人韩某诈骗数额既遂92200元；被告人靳某某2诈骗数额既遂25500元，未遂16000元。 被告人冯某某涉案款项用途：每月1日还房贷，截止被抓获已还款33期，共计94209.54元；2018年12月8日购买冀Ａ×××××宝马汽车，交纳首付款222240.4元，还车贷11期，共计50600元。剩余部分向妻子陈柳转账及花费。 被告人靳某某1涉案款项用途：2019年7月15日购买冀Ａ×××××宝马汽车，交纳首付15万元，还车贷4次，共计还款22900元；2018年5月26日购买万源雅筑4号楼1单元1102室房产，交纳首付款17万元，1万元车位费，2019年1月13日，交纳房款36161元。还房贷9次，共计31803.39元。 被告人唐某某2涉案款项用途：2017年3月31日购买冀Ａ×××××福特汽车，首付22010元系被告人唐某某1支付。还车贷30次，共计37500元。 被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、韩某、刘庆、靳某某2到案后自愿如实供述自己的罪行。 井陉县人民检察院提供并出示了证据，井陉县人民检察院认为，被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、韩某、靳某某2以非法占有为目的，以“套路贷”方式实施诈骗行为，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、刘庆非法剥夺他人人身自由，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十八条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法拘禁罪追究其刑事责任；被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、唐某某2以非法占有为目的，使用威胁、恐吓等手段非法占有他人财物，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任；被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、韩某任意毁损他人财物，采取软暴力的方式对被害人进行滋扰、恐吓、威胁，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任；被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、唐某某2以威胁手段强迫他人接受服务，情节严重，其行均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以强迫交易罪追究其行刑事责任。特提起公诉，请依法判处。量刑建议为：1.被告人冯某某、靳某某1、唐某某1：（1）诈骗罪，建议判处有期徒刑12年至14年，并处罚金10万元；（2）敲诈勒索罪，建议判处有期徒刑4年6个月至5年6个月，并处罚金4万元；（3）强迫交易罪，建议判处拘役6个月，并处罚金1万元；（4）非法拘禁罪，建议判处有期徒刑2年至3年；（5）寻衅滋事罪，建议判处有期徒刑3年至4年。2.被告人王某某1：（1）诈骗罪，建议判处有期徒刑4年6个月至5年6个月，并处罚金5万元;（2）敲诈勒索罪,建议判处有期徒刑8个月，并处罚金5000元;（3）寻衅滋事罪，建议判处有期徒刑3年至4年；（4）非法拘禁罪，建议判处有期徒刑1年至2年。3.被告人王某某2：（1）诈骗罪,建议判处有期徒刑4年6个月至5年6个月，并处罚金6万元;（2）寻衅滋事罪，建议判处有期徒刑1年;（3）非法拘禁罪，建议判处有期徒刑1年至2年。4.被告人唐某某2：（1）诈骗罪，建议判处有期徒刑2年至2年6个月，并处罚金1.8万元;（2）强迫交易罪，建议判处拘役6个月，并处罚金1万元;（3）非法拘禁罪，建议判处有期徒刑1年至2年;（4）寻衅滋事罪，建议判处有期徒刑1年;（5）敲诈勒索罪，建议判处有期徒刑8个月，并处罚金5000元。5.被告人杨某某：（1）诈骗罪,建议判处有期徒刑2年6个月至3年，并处罚金2.5万元;（2）非法拘禁罪，建议判处有期徒刑1年至2年;（3）寻衅滋事罪，建议判处有期徒刑1年。6.被告人韩某：诈骗罪，建议判处有期徒刑3年6个月至4年，并处罚金4.5万元；（2）寻衅滋事罪，建议判处有期徒刑1年。7.被告人刘庆:非法拘禁罪，建议判处有期徒刑1年6个月至2年。8.被告人靳某某2:诈骗罪，建议判处有期徒刑1年至1年6个月，并处罚金2万元。9.没收被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、韩某、靳某某2的非法所得。 被害人王某1当庭陈述，我认为被告人高息放款的行为是犯罪，但不是诈骗，因为每次沟通时都说的很明白，我认为自己也有一定的责任。我希望能够尽快拿到退赔款，我感到检察院的量刑过重。 被害人甄某1（甄某2之父）当庭陈述，我认为被告人的行为是犯罪，但我不知道是不是诈骗，退不退款倒是无所谓。 被告人冯某某辩称，对起诉书指控事实无异议，我认罪，但我认为我们的行为不构成诈骗罪。关于诈骗金额，因为有一部分客户没有还款，金额不太相符，我认为诈骗数额认定的过高。强迫交易我都不知情。 被告人冯某某的辩护人辩护意见：一、公诉机关指控被告人犯诈骗罪的事实没有异议，但是认为被告人不构成诈骗罪。本案中，被告人主观方面具有非法占有高额利息的故意，但在客观方面并没有欺骗的行为，不符合诈骗罪的构成，主要从以下几方面阐述理由：第一方面，套路贷和套路贷犯罪是两个概念，两者之间的关系是构成套路贷犯罪一定是套路贷，但是实施套路贷不一定会构成套路贷犯罪。第二个方面，本案虽然构成套路贷行为，但在本质上属于民间借贷中的高利放贷行为，不构成诈骗犯罪。第三方面，在司法实践中，之所以有一些办案部门将该事实认定为诈骗罪进行处罚，辩护人认为，这是对“套路贷”犯罪进行了错误的解读，认为只要符合“套路贷”常见犯罪手法和步骤中的一项或者几项情形就构成“套路贷”犯罪，这是错误的。二、退一步说即使法庭认定冯某某构成诈骗罪，对冯某某的诈骗数额应当以实际诈骗即非法获利的数额计算，本案尚未达到数额特别巨大，不应在10年以上量刑。起诉书指控的马克鑫、罗宪雯、杨海明被诈骗案事实不清，证据不足，不应计入诈骗数额；被告人针对同一受害人多次实施的诈骗行为是刑法理论上的连续犯，应按照一罪处理。三、起诉书指控被告人对贾某1、郭肖宾、史永法、黄云龙寻衅滋事案证据不足，不构成犯罪；对被告人投入的本金应该汇入后从诈骗数额中扣除；白某、崔某2、姜某、李某1被诈骗案，被告人实际都未收回本金，没有非法获利，被害人也没有损失，不应计算诈骗数额；多次续借，前期借款被害人有损失，后期未还本金的情况，应当以被害人的实际损失，被告人实际非法获利的数额计算诈骗数额，应当以被害人王某1当庭陈述自己损失是4.2万元来认定诈骗数额。四、强迫交易罪，证据存在矛盾，能够证实的只有被害人的陈述，证据不足。五、被告人取得被害人的谅解，恳请依法对其从轻处罚。六、被告人系初犯，之前无违法犯罪行为，未受过任何刑事、行政处罚，并且真诚悔罪，自愿认罪认罚，愿意退回违法所得，以弥补被害人的损失，请求依法对其从轻处罚。七、起诉书认定涉案款项用途中2018年12月8日购买及冀Ａ×××××宝马轿车首付款，与事实不符，该首付款不属于涉案款项。 被告人靳某某1辩称，对起诉书指控无异议，认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人靳某某1的辩护人辩护意见：一、公诉机关指控被告人构成诈骗、敲诈勒索、强迫交易、寻衅滋事、非法拘禁罪，被告人靳某某1对此自愿认罪认罚。在此，恳请法庭根据认罪认罚的相关规定，对靳某某1从宽处理。二、公诉机关指控靳某某1构成诈骗罪，辩护人认为从犯罪构成要件来看，值得商榷。首先，从整个放贷过程来看，靳某某1主观上没有虚构、隐瞒的故意，区别于典型的套路贷所具备的犯罪方式，其社会危害性明显较小。其次，在放贷过程中，被告人均已经提前告知被害人月百分二十或百分之十二五的利息及砍头息、家访费等收取及扣除的方式，是在被害人明知上述内容且同意的情况下进行放贷，不存在违背被害人主观意识的情况。另外，被告人让被害人签订利息为月1%的借条或签订房屋租赁合同是出于本金不受损失的考虑，而不是为了进一步骗取高额利息，否则也不会约定这么低的利息。同时，被告人也没有以上述虚假借条制造虚假诉讼或者去占用被害人房屋。因此，辩护人认为指控靳某某1构成诈骗罪有失偏颇，应结合其主观故意和客观行为予以综合评判。三、公诉机关对部分被害人诈骗金额的计算方式，辩护人有不同意见。公诉机关对诈骗金额的认定方式，势必导致诈骗金额与处罚力度不一致的情况。辩护人认为既遂和未遂方式应以单个被害人多次还款总额减去被告人多次支付的本金总额，来确定诈骗金额及认定诈骗既遂和未遂。如果该最终金额为正数，那么为诈骗既遂，如果负数，说明被害人整体未受到经济损失，应认定为诈骗未遂。同时，未遂金额以多次的预期诈骗金额总和认定未遂数额。诈骗既遂金额为426050元，诈骗未遂金额为91100元。既遂金额低于起诉书指控的诈骗既遂523950元，诈骗罪的量刑幅度应在十年以下。另外，本案认定马克鑫被诈骗20600元，罗宪雯18100元，杨海明18300元，均没有被害人的询问笔录，仅凭被告人供述予以了认定。辩护人认为上述几起犯罪事实的认定没有形成完整的证据链条，不应予以认定。四、本案中指控的三起寻衅滋事罪，郭肖宾、黄云龙、贾某1，均是只有被告人口供，均无被害人在案，无法予以核实。在没有证据显示存在喷字和堵锁眼行为及认定造成相应财产损失的情况下，显然证据没有做到确实充分。另外，贾某1案已经接受过公安机关的处理，双方达成谅解。因此公诉机关指控构成寻衅滋事罪缺乏证据支持。五、被告人靳某某1认罪认罚，认罪态度较好，案发后能够如实供述自己罪行，应当认定为坦白，同时，靳某某1有较好的认罪、悔罪态度，并且愿意缴纳罚金和退赔，应在法定刑幅度内给予相对大的从宽幅度。靳某某1系初犯；靳某某1父母均为农民，年迈且体弱多病，只有微薄的经济收入。另外家里还有一个两岁的孩子，且其妻子没有经济来源。整个家庭都需要靳某某1去照顾，他的收入也是家庭的主要经济来源，望法庭予以考虑。部分被害人已经对靳某某1等人表示了谅解，希望法院对其减轻处罚。 被告人唐某某1辩称，对起诉指控的犯罪事实无异议，我认罪认罚，但对诈骗数额有异议，约定的高利息都是与对方提前约好的，我不知道是否构成诈骗罪。 被告人唐某某1的辩护人辩护意见，一、公诉机关指控被告人构成诈骗、敲诈勒索、强迫交易、寻衅滋事、非法拘禁罪，被告人唐某某1对犯罪事实如实供述，自愿认罪认罚，确有悔罪表现，请法庭对唐某某1从宽处理。二、辩护人认为公诉机关指控唐某某1构成诈骗罪，从犯罪构成要件来看，值得商榷。首先，从整个放贷过程来看，靳某某1主观上没有虚构、隐瞒的故意，区别于典型的套路贷所具备的犯罪方式，其社会危害性明显较小。其次，在放贷过程中，被告人均已经提前告知被害人月百分二十或百分之十二五的利息及砍头息、家访费等收取及扣除的方式，是在被害人明知上述内容且同意的情况下进行放贷，不存在违背被害人主观意识的情况。另外，被告人让被害人签订利息为月1%的借条或签订房屋租赁合同是出于本金不受损失的考虑，而不是为了进一步骗取高额利息，否则也不会约定这么低的利息。同时，被告人也没有以上述虚假借条制造虚假诉讼或者去占用被害人房屋。因此，辩护人认为指控靳某某1构成诈骗罪有失偏颇，应结合其主观故意和客观行为予以综合评判。三、公诉机关对部分被害人诈骗金额的计算方式，辩护人有不同意见。公诉机关对诈骗金额的认定方式，势必导致诈骗金额与处罚力度不一致的情况。辩护人认为既遂和未遂方式应以单个被害人多次还款总额减去被告人多次支付的本金总额，来确定诈骗金额及认定诈骗既遂和未遂。如果该最终金额为正数，那么为诈骗既遂，如果负数，说明被害人整体未受到经济损失，应认定为诈骗未遂。同时，未遂金额以多次的预期诈骗金额总和认定未遂数额。诈骗既遂金额为426050元，诈骗未遂金额为91100元。既遂金额低于起诉书指控的诈骗既遂523950元，诈骗罪的量刑幅度应在十年以下。另外，本案认定马克鑫被诈骗20600元，罗宪雯18100元，杨海明18300元，均没有被害人的询问笔录，仅凭被告人供述予以了认定。辩护人认为上述几起犯罪事实的认定没有形成完整的证据链条，不应予以认定。四、本案中指控的三起寻衅滋事罪，郭肖宾、黄云龙、贾某1，均是只有被告人口供，均无被害人在案，无法予以核实。在没有证据显示存在喷字和堵锁眼行为及认定造成相应财产损失的情况下，显然证据没有做到确实充分。另外，贾某1案已经接受过公安机关的处理，双方达成谅解。因此公诉机关指控构成寻衅滋事罪缺乏证据支持。五、被告人唐某某1认罪态度较好，到案后如实供述自己罪行，自愿认罪认罚应当从宽处理。唐某某1系初犯，且部分被害人已经对唐某某1等人表示了谅解，并出具了谅解书；唐某某1父母均已年迈且体弱多病，家中还有年幼的孩子，整个家庭都需要他去照顾，建议法庭对此充分考虑。综上，辩护人认为被告人唐某某1主观恶性不大，未造成严重后果，建议对其从轻或减轻处罚。 被告人王某某1辩称，针对部分客户的参与，贾某1这个案子，我只参与了催收，甄某2第一次不是我去的，马克鑫第一次不是我去的，家访费300元也不是我收的。敲诈勒索罪，行为有，但我认为不构成敲诈勒索罪，当天崔某1就没有还钱，不是我的客户我不过问。我没有实施对崔某1催款，我觉得不构成敲诈。除敲诈勒索罪，其余我自愿认罪认罚， 被告人王某某1的辩护人辩护意见，一、公诉机关指控被告人系套路贷依据不足，本案不存在套路或不存在明显套路。（一）被告人的行为不属于制造民间借贷假象。本案不存在签署金额虚高的协议。（二）被告人的行为不属于制造资金走账流水等虚假给付事实。（三）被告人未故意制造违约或者肆意认定违约。（四）被告人未恶意垒高借款金额。（五）被告人未软硬兼施“索债”。二、套路贷不等于套路罪，仍应看是否符合各项罪名的构成要件。（一）被告人不符合诈骗罪构成要件，公诉机关指控诈骗罪不能成立。1、主观上，被告人不具有非法占有借款人款项的目的。（1）被告人不具有主动性。（2）被告人不具有刑事非法性。本案中被告人对外借出款项，实际上就是为了获取高额利息，该利息具有违法性，但仅限于民事层面，借款人可依据民事诉讼途径索要支付的高额利息，并不涉及刑事层面。2、客观上，被告人未对借款人实施过欺诈行为。3、借款人并未陷入认识错误。借款人对被告人收取的各种款项金额是明知的，借款人作为完全民事行为能力人对此不存在认识错误。我借款人都是借很多次款，如果被骗的话，不可能反复再去借款。4、王某某1未参与公诉机关指控诈骗事实。第一，第5起贾某1被寻衅滋事、诈骗案，现有证据无法证实王某某1曾参与过贾某1的家访，公诉机关在该起事实中指控王某某1诈骗罪不成立。第二，第22起马克鑫被诈骗案，起诉书中指控王某某1参与第一次家访并收取300元家访费，与实际不符。第三，第29起罗宪雯被诈骗案、第30起杨海明被诈骗案，证据中仅有借条、收条等材料，没有被害人口供，被害人是否被诈骗不得而知。（二）关于寻衅滋事罪。1、公诉机关指控史永法、郭肖彬、黄云龙被寻衅滋事案不能成立。在史永法案中，根据公安机关出具的办案说明史永法及其家人并不在此居住；在郭肖彬、黄云龙案中，没有被害人的陈述。现有证据无法证实被告人的行为对三位被害人产生影响，也就是没有危害后果，该三起事实不构成寻衅滋事行。2、王某某1未参与于丽霞被寻衅滋事案。该起事实中的寻衅滋事行为包括向于丽霞发送恐吓短信、打电话，在于丽霞家中拍摄照片。王某某1未参与上述行为，其仅是曾到于丽霞家中去过一次，但因曹某并未在家，呆了20多分种就出来了，王某某1也未拍摄过照片。3、单独贾某1案不构成寻衅滋事罪。王某某1曾与他人一起到贾某1父母家中催收，但也不存在暴力行为，仅是在家中呆着，后续贾某1父母报警，该案也由公安按照行政案件予以处理。关于贾某1案，辩护人认为属于寻衅滋事行为，但单独不具备构成寻衅滋事的危害程度，即使按照两年三次的标准，因其他寻衅滋事行为王某某1未参与或不构成，未达到该标准，王某某1不构成寻衅滋事罪。（三）关于敲诈勒索罪，公诉机关仅指控王某某1一起敲诈勒索事实，也就是第10起崔某1被敲诈勒索案。但该案中缺少关键证据崔某1的还款资料，在案其他证据无法印证崔某1已偿还相关款项，或因被告人的行为偿还相关款项，公诉机关指控崔某1被敲诈勒索不能成立。（四）关于非法拘禁罪。辩护人对公诉机关指控的第2起张某1被非示拘禁案、第3起靳某1被非法拘禁案不持异议，但认为王某某1未参与第1起曹某被非法拘禁案。三、王某某1存在以下情节，贵院在量刑时应予以考虑。（一）王某某1在本案中犯罪地位较小，作用一般，属于从犯。首先，王某某1在单位就属于普通业务员。其次，王某某1获利较少。（二）王某某1积极主动退赃。（三）王某某1自愿认罪认罚。（四）王某某1系初犯、偶犯，请法庭对其从轻处罚。 被告人王某某2辩称，对起诉书指控无异议，认罪认罚。 被告人王某某2的辩护人辩护意见，一、辩护人认为被告人王某某2不构成诈骗罪。1、首先，被告人王某某2不具备虚构事实存在欺诈行为，被害人也并未产生错误的认识。被告人王某某2在整个业务过程中根据不存在虚构事实，也不存在欺诈行为。其次，被告人王某某2不具有非法占有的目的。本案中，被告人王某某2是公司一般的业务员，不参与后续的签订合同和放款事宜。再次，被害人也未因陷入错误认识而处分财产。最后，辩护人认为公诉机关认定本案被告人实施“套路贷”也是错误的。本案被告人的本意均是让借款人能够按期还款获取约定的高额利息，而并不会故意制造违约来非法占有其财产。因此，本案中并不存在非法占有的目的，也并非“套路贷”。综上，被告人王某某2不构成诈骗罪。2、退一步讲，如果被告人王某某2被认定为诈骗罪，辩护人认为被告人王某某2的获利金额为7750元，而并非114750元，且被告人王某某2家属也积极退赔1万元，已经超过获利金额。3、如果被告人王某某2被认定为诈骗罪，辩护人认为诈骗金额并非188600元，在诈骗金额中应扣除未偿还费用。在对于已经向被害人放款而被害人未偿还任何费用的情况，被告人对于未偿还的利息不能认定为诈骗未遂。4、在量刑方面，辩护人认为依法应当对被告人从轻、减轻处罚。理由如下：首先，辩护人认为公诉机关认定被告人王某某2有从重处罚情节中发送短信、利用互联网发布虚假信息，对不特定多数人事实诈骗的情节是错误的。理由是：（1）结合本案证据来看并无证据证明被告人王某某2利用短信、互联网方式发布虚假信息；（2）退一步讲，即使存在也是仅仅通过微信朋友圈发布信息，且该信息并不存在虚假；（3）被告人仅仅是通过微信朋友圈发布信息，而微信的朋友人数是固定的，不存在也达不到向不特定人员发布信息的效果。因此辩护人公诉机关认定被告人王某某2具有此项从重情节是错误的。其次，被告人王某某2系从犯。且被告人王某某2已经取得谅解。再次，被告人王某某2家属已经积极退赔。另被害人存在一定的过错。最后，被告人王某某2应该构成自首。二、辩护人对公诉机关对本案的指控被告人王某某2犯非法拘禁罪无异议，但在量刑方面，认为依法应当对被告人从轻、减轻处罚。首先，在关于曹某案中，不应认定为非法拘禁。其次，被告人王某某2系从犯。再次，被害人存在过错。再次，被告人王某某2构成自首，在三起非法拘禁案中并无实施殴打辱骂等其他严重行为，没有造成严重的后果，在三起案件当中，王某某2仅仅看守一共两个晚上，并未整个期间参与看守。三、辩护认为被告人王某某2不构成犯寻衅滋事罪。首先，本案中被告人仅仅参与了贾某1案，被告人王某某2仅仅是在等贾某1回家还钱期间在贾某1家静坐了三个小时，而其他并无任何过激行为。当时事发后，也经过公安机关处理，正是由于公安机关认为不构成犯罪，才未对被告人王某某2做出任何刑事或行政处罚的决定。其次，退一步讲若构成寻衅滋事罪，辩护人认为在量刑方面，应当对被告人从轻、减轻处罚。被告人王某某2系从犯。被告人王某某2在本案中也是受冯某某安排到贾某1家要求其还款。根据当时鹿泉区公安局调查并进行处理来看，最终被告人王某某2与被害人达成了和解协议。其次，被害人贾某1具有过错，均是因未能到期还款引起。被告人王某某2构成自首。四、对于扣押被告人王某某2的车辆应予以返还。扣押车辆的所有权属于被告人王某某2的爱人所有，并非违法所得。扣押车辆也并非用于犯罪。综上，被告人王某某2不构成诈骗罪和寻衅滋事罪，仅构成非法拘禁罪。 被告人唐某某2辩称，对敲诈勒索罪和强迫交易有异议，整个事有，但我不构成两罪。强迫交易罪，我没有强迫高某1必须办ＰＯＳ机，这200元也没有任何收益，没有任何利益，贷款，我也没有任何的利益，我没必要非得让人家贷这个款。对敲诈勒索罪，敲诈崔某1这个事我不知道，敲诈8500元我也不知道，我只是参加了家访。对诈骗罪和寻衅滋事罪名没有异议。寻衅滋事罪，去家里喷漆和堵钥眼我不在场。 被告人唐某某2的辩护人辩护意见，一、关于本案定性。1、唐某某2不构成诈骗罪。本案所谓的被害人在穷尽所有借款渠道无果后，通过熟人介绍，找到唐某某2，最终实现借款目的，并且之后多次续借，说明受害人是认可这种借款方式和利息支付数额的。本案庭审中到场的受害人，也完全认可被告人的出借行为，否认被告人对其实施诈骗。2、唐某某2不构成敲诈勒索罪。被告人仅去崔某1家家访过，也没有去该公司闹事，公诉机关的证据不能形成完整的证据链，不能认定被告人唐某某2对崔某1实施敲诈勒索行为。3、被告人唐某某2不构成强迫交易罪。被告人没有强迫高某1贷款，没有向其销售ＰＯＳ机，在高某1贷款中没有获得利息提成和ＰＯＳ机销售收入。4、被告人唐某某2不构成寻衅滋事案。二、关系量刑。1、唐某某2在本案中处于从属和辅助作用，应当认定为从犯，从轻处罚。2、被告人唐某某2认罪认罚，应当从宽处罚。3、被告人唐某某2系从犯、偶犯，应当予以从轻处罚。4、自2019年起被告人唐某某2已经改过自新，从该公司辞职，从事正当职业。三、被告人唐某某2的福特车辆系夫妻共同财产，不应认为是非法所得购买。总之，对于其所实施的犯罪行为唐某某2认罪认罚，望法院酌情减轻对被告人的处罚。 被告人杨某某辩称，对起诉书指控无异议，认罪认罚。 被告人韩某辩称，对起诉书指控无异议，认罪认罚。 被告人韩某的辩护人的辩护意见，井陉县检察院指控韩某涉嫌寻衅滋事罪和诈骗罪，诈骗数额既遂92200元，对此提出以下几点意见：一、本案所指控韩某犯诈骗罪问题。辩护人对被告人构成诈骗罪不再持异议。但本案确实具有一定的特殊性，在对被告人定罪量刑时应区别对待。尤其是本案借款人也不认为被告人的行为构成诈骗，辩护人认为如果受害人是第一次借款，确实不知道被告人有被骗的可能，但如果一而再，再而三的主动上门要求高息借款，按诈骗罪认定难以成立。对于连续实施借款行为第二次以上的行为属不当事得利，不应计入诈骗数额。二、韩某涉嫌诈骗涉及的犯罪数额认定问题。起诉书指控韩某参与了5起犯罪，其中（1）尚某1诈骗案，被指控非法获利7600元，但韩某实际获利应是1500元；（2）王某1诈骗罪，5次借款，非法获利48200元，韩某实际获利7400元；（3）罗宪雯诈骗案，非法获利18100元，韩某实际获利3500元，本次犯罪没有受害人证言和报案记录。（4）杨海明诈骗案非法获利18300元，韩某实际获利4000元，本此犯罪也没有受害人证言陈述和报案记录。总计韩某实际获利16400元，其他均由公司合伙人取得了收益，因此，检察院指控韩某涉嫌诈骗数额既遂92200元，该认定不妥。如果仅按第一次视为诈骗行为，则韩某参与的四起诈骗数额仅为25400元，不应按92200元认定。三、韩某属从犯，主观恶性不大，认罪态度较好，由于本人家庭条件较差，不能退还赃款。四、指控贾某1被寻衅滋事、诈骗案中韩某犯寻衅滋事罪不能成立，情节比较轻微，应不按犯罪处罚。即使按套路贷犯罪进行打击认定为犯罪，应当以非法侵入住宅罪定罪处罚。 被告人刘庆辩称，对起诉书指控无异议，认罪认罚。 被告人刘庆辩护人的辩护意见，辩护人对公诉机关指控被告人刘庆伙同他人非法拘禁被害人，行为构成犯有非法拘禁罪没有异议。但被告人刘庆具有如下从轻处罚情节。一、被告人刘庆主观恶性不大，在共同犯罪系从犯，仅起到次要辅助作用。二、被告人认罪态度较好，主观恶性不深，并自愿认罪认罚，可以依法从宽处罚。三、被告人刘庆之前没有犯罪前科，且系初犯、偶犯。四、被告人刘庆等人已经得到受害人靳某1亲属的谅解，基于此，请求法庭对刘庆从轻处罚。五、关于量刑，请求对被告人刘庆判处缓刑。 被告人靳某某2辩称，对起诉书指控无异议，认罪认罚。 经审理查明： 被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1自2016年左右，同在石家庄市信和汇金公司从事放贷工作，该四人系同一工作组同事，冯某某系工作组负责人，2016年10月份，冯某某同靳某某1、唐某某1、王某某1从该公司离职，因四名被告人均有一定的放贷业务基础及信息资源，同时受“空放”活动的高利诱惑，后四人经过商定后决定一起从事以不特定多数人为对象的非法“高利放贷”活动，并且租用石家庄市裕华区新界北楼1-1207作为办公地点，自此以冯某某、靳某某1、唐某某1为首，王某某1为骨干成员的“套路贷”恶势力犯罪集团初步形成。 2017年3月份，该犯罪集团为掩人耳目、逃避打击，经商议，以冯某某、靳某某1、唐某某1为股东注册成立了“石家庄五鼎企业管理咨询有限公司”继续从事“套路贷”活动，冯某某任公司法定代表人，王某某1为公司业务员。公司成立后，为获取更多的不法利益，陆续吸收了被告人王某某2、唐某某2、杨某某、韩某、刘庆、靳某某2等人为公司业务员。该集团成员全部负责招揽客户，除此之外，冯某某主要负责对借款人进行放款前的资质审核，冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1四人以及业务员负责到借款人家中进行家访。放款时，由冯某某、靳某某1、唐某某1三人共同商量并平均出资。放贷收益除去给中介、公司业务员提成外，剩余收益由三名股东平分。遇有客户不能按期还款，该集团全体成员均负责催收。 该集团通过微信群、中介对外宣传，以无抵押、放款速度快为诱饵吸引不特定人群前来借款，利用被害人急需用钱的心理，恶意规定20%甚至更高的月利率，在与被害人商定好借款金额后，以强行扣除“砍头息”，收取“家访费”等方式，减少实际放款金额，同时，为掩盖“套路贷”的法律风险，避免放贷资金损失风险，诱使被害人仍然按照商定好的借款金额签订利息为1%的虚假借条和收到条，并签订虚假的房屋租赁合同，以制造虚假给付痕迹、还款后仍不销毁借条等方式形成虚假债权债务。在借款时要求登记被害人住址及其近亲属、朋友、同事等人的联系方式。借款到期后，被害人须按照虚假借条上的借款金额还款。若被害人无力偿还，诱使被害人按照之前商定的借款金额重新签订虚假借条、收到条，以此平账，再次收取高额利息，或按照每天虚假借条上借款金额的10%收取罚息。若发现被害人从其他同行处借款的，便会对被害人按照借款金额进行罚款，以示惩戒。被害人仍无力偿还的，采取向被害人及近亲属实施寻衅滋事、非法拘禁、敲诈勒索等行为进行催收，从而达到不法利益最大化。 从2016年至2019年11月被抓获，期间上述十名被告人以“软暴力”及威胁手段多次实施了非法拘禁、敲诈勒索、强迫交易、寻衅滋事犯罪，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，构成恶势力犯罪集团。冯某某、靳某某1、唐某某1为首要分子，王某某1为骨干成员，王某某2、唐某某2、杨某某、韩某、刘庆、靳某某2为一般参加者。 1.曹某被非法拘禁案 2017年11月8日，中介胡某将曹某带至石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司，曹某提出需要借款6000元，因曹某不符合放款条件，被告人冯某某、靳某某1提出“裸贷”要求并要先扣除“砍头息”2000元，曹某不同意，就离开该公司，后因曹某急于借款，又同意了“裸贷”，冯某某让其签订了一份借款金额为6000元，期限一个月、月息为1分的虚假借条和收到条。后被告人唐某某1、杨某某给曹某拍摄了裸体视频及照片，并扣留了曹某的身份证，实际放款给曹某4000元，冯某某等人给了胡某300元介绍费。借款到期后，曹某续贷一个月，并支付2000元利息，2018年1月9日曹某还款1000元，后一直未还款。2018年2月8日，被告人冯某某、靳某某1、唐某某1共同商量，由靳某某1将曹某骗至石家庄五鼎企业管理咨询有限公司，并威胁她不还钱不让走，当天曹某分两次共转账给靳某某11000元，冯某某、靳某某1、唐某某1商量决定扣留曹某让其继续找钱还账，期间被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、刘庆采取看管、跟随以及威胁将裸体视频发给其家人的方式限制曹某自由，从2018年2月8日中午13点半至2018年2月9日14时许被解救，曹某被非法拘禁时间长达24个小时。 2.张某1被非法拘禁案 2017年10月20日，张某1通过被告人刘庆向石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司借款2万元，月息2毛，期限1个月，被告人刘庆、唐某某2家访，刘庆收取张某1500元“家访费”，并签订了借款金额为20000元，月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”4000元后，实际给张某1放款16000元。到期后张某1因无力还款，被告人冯某某认定张某1逾期，并让其支付每日2000元的罚息，张某1通过微信转给刘庆2000元罚息后仍未能偿还本息。 2017年11月22日左右，冯某某安排刘庆将张某1叫至石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司，要求张某1偿还本息，在张某1表示无力偿还后，被告人冯某某、靳某某1、唐某某1经过商量决定将张某1拘禁在该公司逼迫其偿还本金及高额利息和罚息，并安排被告人王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、刘庆看管张某1，时间长达6天左右，最终张某1迫于无奈支付给被告人冯某某34000元。 3.靳某1被非法拘禁案 靳某1是被告人靳某某1的客户，2017年10月13日靳某1借款2万元，月息2毛，期限一个月，被告人王某某1家访并收取靳某1500元“家访费”，并签订了借款金额为20000元，月息为1分的虚假借条、收到条，扣除“砍头息”4000元后，实际放款给靳某116000元。 2017年11月12日，靳某1借款到期无力还款，靳某某1以靳某1逾期为由开始计算罚息，靳某1先后支付了13000元仍未还清借款及利息。2017年11月27日，靳某某1以借款到期要签订新的合同为由将靳某1骗至石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司，后被告人冯某某、靳某某1、唐某某1经过商量决定将靳某1扣留在该公司逼迫其还款。被告人冯某某、靳某某1、唐某某1伙同被告人王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、刘庆看管靳某1长达四五天，期间王某某1、唐某某2、刘庆跟着靳某1出去找过钱，在靳某1偿还了20000元后将其放走。 4.于丽霞被寻衅滋事案 曹某在石家庄五鼎企业管理咨询有限公司借款6000元，实际放款给曹某4000元，在曹某还款期间，被告人冯某某、靳某某1、唐某某1为继续获得不法利益，三人经商量由靳某某1给曹某和其婆婆于丽霞发恐吓短信，用发裸体照片和视频相威胁，多次给于丽霞打电话，逼迫曹某还钱，期间冯某某还安排被告人靳某某1、王某某1、杨某某两次去曹某婆婆家催收，当时于丽霞和其孙子、孙女在家，并拍摄照片发给曹某威胁其还款。 5.贾某1被寻衅滋事、诈骗案 贾某1是被告人王某某2的客户，2017年10月17日，贾某1借款2万元，月息2毛，期限一个月，被告人王某某2、王某某1对贾某1及其父母家进行家访，并签订了一份借款金额为20000元，月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“家访费”500元、“砍头息”4000元后，实际放款给贾某115500元。到期后贾某1续期一个月，被收取4000元利息，2017年12月15日，贾某1还款20000元。此次非法获利8500元。 2018年1月8日，贾某1第二次借款2万元，月息2毛，王某某1再次对贾某1及其父母家进行家访，贾某1向王某某2支付了300元“家访费”，并签订了一份借款金额为20000元，月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”4000元后，实际放款给贾某116000元。到期后贾某1续借3个月，共被收取利息12000元。后因贾某1无力偿还本息，被告人冯某某就指使王某某2对贾某1进行电话催收，并威胁如不还钱就去其家中要钱，后因贾某1无力还款，冯某某指使王某某1、王某某2前往贾某1家进行催收，期间王某某2威胁贾某1并向其索要了约300元。2018年8月14日，冯某某再次指使被告人王某某1、王某某2、韩某前往贾某1家催收，由于未见到贾某1，冯某某就指使该三人前往贾某1父母家进行催收，当晚7时许，王某某1、王某某2、韩某来到贾某1父母家，在其父母（年龄均已超过70岁）明确告知不管贾某1借钱一事并要求该三人离开的情况下，仍不离开，时间长达约3小时，期间王某某2与贾某1父母发生争吵，严重影响了贾某1父母的正常生活，在贾某1父母报警后，王某某1、王某某2、韩某被当地派出所带离。 6.郭肖宾被寻衅滋事案 郭肖宾是被告人靳某某1的客户，2016年11月30日，郭肖宾借款2万元，月息2毛，借款期限1个月，被告人王某某1、唐某某1家访，并签订了一份借款金额为2万元、月息为2分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”、“家访费”等费用，实际放款15500元。借款到期后郭肖宾未能还款，后因一直联系不上郭肖宾，于是2017年初的一天被告人冯某某、唐某某1、靳某某1、王某某1共同预谋后决定前往石家庄市栾城区西营乡郭家庄村郭肖宾家喷漆，该四人来到郭肖宾家院外，使用事先准备好的自喷漆在郭肖宾家大门西侧院墙上喷涂“欠债还钱”等字样，并用树枝把大门锁眼堵住了。 7.史永法被寻衅滋事案 史永法是被告人唐某某2的客户，2017年6月12日，史永法借款2万元，月息2毛，被告人王某某1和刘庆家访，并签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”4000元、“家访费”500元，实际放款15000元左右，史永法到期后未还款，又联系不上史永法，被告人冯某某、靳某某1、唐某某1就商量去史永法家喷漆，后冯某某指使被告人靳某某1、唐某某1、王某某1、唐某某2、杨某某、刘庆来到石家庄长安区史永法家进行催收，如家中无人就进行喷漆，他们来到史永法家后发现家中无人，遂使用事先准备好的自喷漆在史永法家胡同口街边的墙上喷了“史永法欠债还钱”的字。 8.黄云龙被寻衅滋事案 2017年2月28日，黄云龙借款24000元，并签订了借条和收到条，2017年3月29日黄云龙借款1万元，被告人王某某1去黄云龙家签了虚假的借条和收到条，并收取了二三百元的“家访费”，到期后黄云龙没有偿还本息，又联系不上黄云龙。被告人冯某某、靳某某1、唐某某1就商量去黄云龙家催收，2017年夏季，被告人唐某某1、王某某1、唐某某2两次前往石家庄市正定县岸下村黄云龙家进行催收，发现家中无人后，便将黄云龙家大门锁眼堵住，并使用事先准备好的自喷漆在其家大门和院墙上喷漆。 9.靳某2被诈骗、敲诈勒索案 靳某2是被告人唐某某1的客户，2019年4月16日，靳某2借款3万元，月息2.5毛，被告人王某某1、唐某某1对其进行家访，后靳某2在石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司签订了借款金额为30000元，月息为1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，借款期限一个月，先行扣除“砍头息”7500元、“家访费”500元后，实际给靳某2放款22000元，借款到期后，靳某2如期还款3万元。此次非法获利8000元。 2019年5月24日，靳某2第二次借款3万元，月息2.5毛，借款期限一个月，王某某1家访，收取500元“家访费”，并签订了借款金额为30000元，月息为1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，先行扣除“砍头息”7500元，实际给靳某2放款22000元。借款到期后，靳某2无力偿还本金，被告人冯某某、靳某某1、唐某某1经商量，开始向靳某2催收，并每日加收借款金额10%的高额罚息。催收期间，冯某某、靳某某1、唐某某1多次打电话、到靳某2住处以及其经营的幼儿园催收，并以计算高额罚息以及到其经营的幼儿园闹事让其无法经营为威胁，逼迫靳某2还款。靳某2迫于无奈，先后连本带息共计还款10万元。此次共非法获利77500元。 2019年8月23日，靳某2第三次借款4万元，月息2.5毛，借款期限一个月，并签订了借款金额为40000元，月息为1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，先行扣除“砍头息”1万元、“家访费”300元，冯某某、靳某某1、唐某某1共同出资，实际给靳某2放款29700元。借款到期后，靳某2无力还款，冯某某、靳某某1、唐某某1持续给靳某2计算罚息的同时，多次打电话、到靳某2住处以及经营的幼儿园催收，并以到其幼儿园闹事让其无法经营为威胁，逼迫靳某2还款。靳某2至今未还款。 10.崔某1被敲诈勒索案 崔某1是被告人王某某2的客户，2017年10月10日崔某1借款2万元，月息2毛，借款期限1个月，被告人唐某某2家访，并签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”4000元、“家访费”500元，实际给崔某1放款15500元。到期后崔某1无力还款，并逾期两天，被告人冯某某等人对其计算每日2000元的罚息，后冯某某安排王某某2将崔某1叫至石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司，被告人冯某某、靳某某1、王某某1、唐某某2以不还钱不让离开、去崔某1所在公司闹事、让崔某1有丢工作的风险为威胁，逼迫崔某1还款，最后共计还款24000元，此次共非法获利8500元。 11.高某1被诈骗、强迫交易案 高某1是被告人王某某2的客户。2018年8月22日，高某1借款2万元，借款期限一个月，月息2.5毛，被告人冯某某通过微信收取高某1500元“家访费”，后安排被告人唐某某2家访，并签订了借款金额为20000元，月息为1分的虚假借条、收到条，高某1发现借条上的利息与实际收取的利息差距较大，提出放弃借款，唐某某2以“钱已经准备好，不借不让走”逼迫其借款，先行扣除“砍头息”5000元后，实际给高某1放款15000元，借款到期后，高某1如期还款2万元。此次非法获利5500元。 2018年9月26日，高某1第二次借款1万元，月息2.5毛，借款期限一个月，被告人王某某1、唐某某2家访，冯某某通过支付宝收取高某1500元“家访费”，并签订了借款金额为10000元，月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”2500元后，实际给高某1放款7500元，放款过程中，唐某某2为了挣取推销ＰＯＳ机提成，强行卖给高某1ＰＯＳ机1台。借款到期后，高某1无力偿还，冯某某提出让高某1续贷，高某1连续两次支付利息和“家访费”，共计6000元。2018年12月22日，高某1按照借条金额还款1万元。此次非法获利9000元。 12.甄某2被诈骗案 甄某2是被告人冯某某的客户，2016年11月12日甄某2借款24400元，月息是2毛，借款期限是1个月，被告人王某某1家访，冯某某收取了甄某2500元“家访费”，并签订了一份借款金额为24400元、月息为1分的虚假的借条和收到条，先行扣除“砍头息”后，实际放款给甄某22万元。甄某2到期还款24400元钱。2016年12月31日甄某2第二次借款7000元，月息是3毛，王某某1家访，冯某某收取甄某2500元“家访费”，并签订了一份借款金额为7000元、月息为2分、借款期限21天的虚假的借条和收到条，先行扣除“砍头息”后，实际放款给甄某24000元。甄某2按期还款7000元钱。2017年5月19日甄某2第三次借款2万元，月息2毛，王某某1家访，冯某某收取甄某2500元“家访费”，并签订了一份借款金额为2万元、月息为1分的虚假的借条和收到条，先行扣除“砍头息”后，实际放款给甄某216000元，到期后甄某2续借2次，共支付8000元利息，甄某2到期后还款1万元，剩下的1万元续借，并支付了2000元利息。甄某2到期后还款1万元。以上三次共获利22900元。 2019年2月10日甄某2第四次借款2万元，月息是2毛，王某某1家访，冯某某收取甄某2200元“家访费”，并签订了一份借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条和收到条，先行扣除“砍头息”后，实际放款给甄某216000元，到期后甄某2续借2次，共支付8000元利息，因甄某2涉嫌盗窃罪被井陉矿区公安局抓获，未再还款。 由于甄某2多次借款，后因有一次未如期还款，2017年夏季一天，冯某某安排被告人王某某1、刘庆到甄某2位于石家庄市的家中进行催收，后因家中无人，冯某某就指使王某某1、刘庆将甄某2家防盗门锁眼堵住。 13.高某2被诈骗案 高某2是被告人王某某2的客户，2018年10月30日高某2借款3万元，月息2.5毛，期限一个月，被告人王某某1家访，并签订了借款金额为3万元、月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”7500元和“家访费”500元，实际放款给高某222000元，借款到期后续贷5个月，每月支付利息7500元及500元“家访费”，共被收取利息和“家访费”40000元，2019年4月28日高某2还款本金3万元及罚息3000元。此次非法获利51000元。 2019年5月8日，高某2第二次借款3万元，月息2.5毛，期限一个月，并签订了借款金额为3万元、月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”7500元和“家访费”500元，实际放款给高某222000元，到期后未还款。后来被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、靳某某2去高某2家中催收，其中一次催收时间9个小时，后高某2陆续还款1000元，剩余借款因案发未还。 14.尚某1被诈骗案 尚某1是被告人韩某的客户，2019年4月1日，尚某1借款3万元，期限1个月，月息2.5毛，被告人王某某1家访，并签订了一份借款金额为3万元，月息为1分的的虚假借条、收到条，在先扣除“砍头息”7500元和“家访费”500元后，实际放款给尚某122000元。到期后尚某1续借一个月，并被收取7500元利息，因续期利息未及时支付，尚某1被收取2800元罚息，到期后尚某1未按期还款，被告人冯某某、韩某多次去尚某1在石家庄市商经营的理发店进行催收，后尚某1无迫于压力向冯某某、韩某提供了价值约5000元的理发卡，并陆续还款19300元。尚某1共计还款29600元。此次非法获利7600元。 15.孟某1被诈骗案 孟某1是被告人王某某1的客户，2018年11月23日，孟某1借款3万元，月息2毛，被告人王某某1、靳某某1家访，并签订了借款为3万元，月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“砍头息”6000元、“家访费”500元后，实际给孟某1放款23500元，放款后，靳某某1以吃晚饭为由，向孟某1索要了饭费100元。借款到期后，孟某1还款3万元。此次非法获利6600元。 2018年12月26日左右，孟某1第二次借款25000元，月息2毛，被告人王某某1、唐某某2家访，并签订了借款金额为25000元，月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“砍头息”5000元、“家访费”500元后，实际给孟某1放款19500元。借款到期后，孟某1续借4次，被收取利息共计20000元及“家访费”1600元。借款到期后，孟某1未能如期还款。被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1多次到孟某1经营的烟酒店里催款，并强行索要啤酒、白酒。此次非法获利2100元。 16.白某被诈骗案 白某是被告人唐某某1的客户，2018年8月22日，白某第一次借款1万元，月息2.5毛，并签订了一份借款金额为1万元、月息为1分的虚假借条和收到条，在扣除“砍头息”2500元和“家访费”500元后，实际放款给白某7000元，借款到期后白某还款1万元。此次非法获利3000元。 2018年11月3日，白某第二次借款10000元，月息2.5毛，扣除300元“家访费”和2500元“砍头息”后，实际放款给白某7200元，借款到期后白某还款10000元，此次非法获利2800元。 2019年9月12日，白某第三次借款15000元，月息2.5毛，被告人王某某1和唐某某1家访，并签订了借款金额为15000元、月息为1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，扣除“家访费”500元、“砍头息”3750元，实际放款给白某10750元，到期后白某还款15000元。此次非法获利4250元。 2019年10月16日，白某第四次借款15000元，月息2.5毛，并签订了借款金额为15000元、月息为1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，扣除“家访费”500元、“砍头息”3750元后，实际放款给白某10750元，后因案发，白某一直未还款。白某借款时将其房产证抵押给被告人唐某某1。 17.左某被诈骗案 左某是被告人杨某某的客户，2019年8月12日，左某借款2万元，月息2.5毛，被告人靳某某1、王某某1家访，并签订了借款金额为2万元、利息为1分的虚假借条、收到条和房屋租赁合同，靳某某1通过微信向左某转账2万元，后要求左某将“砍头息”5000元、“家访费”500元共计5500元通过左某其他微信转回给靳某某1微信账号，制造了虚假的给付事实，左某实际收到14500元。后左某续贷三次，并被收取利息及“家访费”共计16500元。此次非法获利2000元。 18.王某4被诈骗案 王某4是被告人靳某某2的客户，2019年9月6日，王某4借款3万元，月息2.5毛，被告人靳某某1、王某某1家访，王某4支付了500元“家访费”，并签订了一份借款金额为3万元，月息为1分的虚假借条及收到条，先行扣除“砍头息”7500元后，实际放款给王某422500元。2019年10月5日，王某4仅能还款1万元，靳某某1提出可以续借，并收取王某4罚息3000元、利息7500元，次日靳某某1、王某某1来到王某4办公室重新签订了虚假的借条及收到条，并收取500元“家访费”。2019年11月4日，王某4再次续贷，并支付了7500元利息，次日，靳某某1、王某某1来到王某4办公室收取了500元“家访费”，并让王某4重新签订了虚假的借条及收到条。后因案发，王某4未还剩余借款。 19.尚某2被诈骗案 尚某2是被告人靳某某1的客户，2019年4月12日，尚某2第一次借款2万元，月息2.5，期限为一个月，被告人王某某1家访，并签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条和收到条，在先行扣除5000元“砍头息”和200元“家访费”后，实际放款给尚某214800元，借款到期后尚某2还款2万元，此次非法获利5200元。 2019年6月4日，尚某2第二次借款2万元，月息2.5，期限为一个月，王某某1家访，并签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，在先行扣除“砍头息”5000元，实际放款给尚某215000元，到期后尚某2还款2万元，此次非法获利5000元。 2019年7月5日，尚某2第三次借款1万元，月息2.5毛，并签订了借款金额为1万元、月息为1分的虚假借条及收到条，在先行扣除“砍头息”2500元后，实际放款给尚某27500元，到期后尚某2还款1万元，此次非法获利2500元。 2019年8月13日，尚某2第四次借款2万元，月息2.5毛，并签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假的借条、收到条、房屋租赁合同，在先行扣除“砍头息”5000元后，实际放款给尚某215000元，到期后尚某2还款2万元，此次非法获利5000元。 2019年9月30日，尚某2第五次借款15000元，月息2.5毛，并签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条及收到条，先行扣除“砍头息”3750元、100元家访费，实际放款给尚某211150元，到期后尚某2续贷一个月，并支付利息3500元，后因案发，尚某2至今未还款。 20.朱某被诈骗案 朱某是被告人王某某2的客户，2018年9月20日，朱某第一次借款1万元，月息2毛，被告人王某某1家访，并签订了借款金额为1万元、月息为1分的虚假借条及收到条，在扣除“砍头息”2000元及“家访费”300元后，实际放款给朱某7700元，2018年10月20日朱某还款1万元，此次非法获利2300元。 2019年2月15日，朱某第二次借款1万元，月息2毛，被告人靳某某1家访，并签订了借款金额为1万元、月息1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，在扣除“砍头息”2000元、“家访费”300元后，实际向朱某放款7700元，后朱某续贷两次，共支付利息4000元，借款到期后朱某还款1万元。此次非法获利6300元。 2019年5月24日，朱某第三次借款1万元，月息2毛，靳某某1家访，并签订了借款金额为1万元、月息1分的虚假借条及收到条，在扣除“砍头息”2000元、“家访费”200元后，实际向朱某放款7800元。后朱某续贷一个月，被收取2000元利息，2019年7月22日朱某还款1万元。此次共非法获利4200元。 2019年8月21日，朱某第四次借款1万元，月息2毛，靳某某1家访，并签订了借款金额为1万元、月息1分的虚假借条及收到条，在扣除“砍头息”2000元、“家访费”100元后，实际向朱某放款7900元。后朱某续贷1个月，被收取2000元利息，到期后朱某还款1万元。此次非法获利4100元。 2019年10月22日，朱某第五次借款1万元，月息2毛，靳某某1家访，扣除“砍头息”2000元，实际放款给朱某8000元。后因案发，朱某未还款。 21.张某2被诈骗案 张某2是被告人冯某某的客户，2016年秋，张某2第一次借款2万元，月息2毛，期限为一个月，被告人王某某1家访，并收取张某2“家访费”500元，后签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条和收到条，在扣除“砍头息”4000元后，实际放款给张某216000元，到期后张某2还款2万元，此次非法获利4500元。 2019年9月16日，张某2第二次借款1万元，月息2.5毛，被告人唐某某1和王某某1家访，并签订了借款金额为1万元，月息1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，在扣除“砍头息”2500元、“家访费”500元后，实际放款给张某27000元，到期后张某2未能还款，被收取罚息3000元，到期后张某2还款1万元。此次非法获利6000元。 2019年10月24日，张某2第三次借款1万元，月息2.5毛，王某某1家访，并收取张某2“家访费”200元，后签订了借款金额为1万元、月息1分的虚假借条及收到条，在扣除砍头息2500元后，实际放款给张某27500元，后因案发，张某2未还款。 22.马克鑫被诈骗案 马克鑫是被告人唐某某2的客户，2018年5月15日，马克鑫借款2万元，月息2毛，被告人王某某1家访，并收取300元“家访费”，后签订了借款金额为2万元、月息1分的虚假借条及收到条，在先行扣除“砍头息”4000元后，马克鑫实际到手16000元，后马克鑫续贷9次，共计支付利息36000元及第一次续贷时300元“家访费”。此次共非法获利20600元。 23.王某5被诈骗案 王某5是被告人靳某某2的客户，2019年3月9日，王某5第一次借款5万元，月息1.5毛，期限为1个月，被告人靳某某1、唐某某1家访，并签订了借款金额为5万元、月息为1分的虚假借条、收到条和房屋租赁合同，在先行扣除“砍头息”7500元、“家访费”500元后，实际放款给王某542000元，到期后王某5续贷一个月并被收取7500元利息，2019年5月7日王某5还款5万元。此次非法获利15500元。 2019年5月7日王某5第二次借款5万元，月息1.5毛，期限为1个月，靳某某1、唐某某1家访，并签订了借款金额为5万元、月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“砍头息”7500元、“家访费”500元后，实际放款给王某542000元，到期后王某5续贷3次，被收取利息22500元和“家访费”1500元共24000元，到期后王某5陆续还款17000元，后王某5未再还款。 24.赵某被诈骗案 赵某是被告人杨某某的客户，2017年6月4日赵某第一次借款2万元，月息2毛，期限为一个月，被告人唐某某2、杨某某家访，被告人冯某某收取500元“家访费”，并签订了借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条和收到条，在扣除“砍头息”4000元后，实际放款给赵某16000元，借款到期后，赵某先还款1万元，剩余1万元续贷1个月，并支付了2000元利息，被告人王某某1和杨某某家访，收取赵某500元“家访费”，并重新签订了借款金额为1万元、月息为1分的虚假借条及收到条。到期后，赵某还款1万元。此次非法获利7000元。 2017年8月5日，赵某第二次借款1万元，月息2毛，王某某1和杨某某家访，收取赵某500元“家访费”，并签订了借款金额为1万元、月息为1分的虚假借条及收到条，在先行扣除“砍头息”2000元后，实际放款给赵某8000元。到期后赵某还款1万元。此次非法获利2500元。 2017年11月10日，赵某第三次借款1万元，月息2毛，王某某1和杨某某家访，收取赵某500元“家访费”，并签订了借款金额为1万元、月息为1分的虚假借条及收到条，在先行扣除“砍头息”2000元后，实际放款给赵某8000元。到期后，赵某续贷3个月，共被收取利息6000元，2018年3月5日赵某还款1万元。此次非法获利8500元。 2018年1月3日，赵某第四次借款1万元，月息2毛，并签订了借款金额为1万元、月息为1分的虚假借条及收到条，在先行扣除“砍头息”2000元后，实际放款给赵某8000元，到期后赵某续贷一个月，被收取利息2000元，2018年3月1日赵某还款1万元。此次非法获利4000元。 25.韩某1被诈骗案 韩某1是被告人靳某某2的客户，2019年4月8日韩某1第一次借款15000元，月息2.5毛，被告人王某某1家访，并签订了一份借款金额为15000元、月息为1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，在扣除“砍头息”3750元、“家访费”500元后，实际给韩某1放款10750元，借款到期后韩某1还款15000元，此次非法获利4250元。 2019年5月8日韩某1第二次借款15000元，月息2.5毛，王某某1家访，并签订了虚假借条、收到条，在扣除“砍头息”3750元、家访费500元后，实际给韩某1放款10750元，2019年6月7日借款到期后韩某1因未能及时还款，被被告人靳某某1认定逾期，2019年6月8日韩某1向靳某某1支付本金15000元及罚息1500元共16500元。此次非法获利5750元。 26.崔某2被诈骗案 崔某2是被告人靳某某1的客户，2019年8月20日，崔某2第一次借款3万元，月息2.5毛，被告人靳某某1、王某某1家访，并签订了一份借款金额为30000元、月息1分的虚假借条、收到条、房屋租赁合同，在先行扣除“砍头息”7500元、“家访费”500元后，实际放款给崔某222000元。 2019年8月23日，崔某2第二次借款20000元，月息2.5毛，并签订了一份借款日期为2019年8月20日，借款金额为20000元、月息1分的虚假借条、收到条，扣除“砍头息”5000元后，实际放款给崔某215000元，借款到期后崔某2还款50000元，此次非法获利13000元。 2019年9月23日，崔某2第三次借款50000元，月息2.5毛，王某某1家访，收取崔某2500元“家访费”，并签订了一份借款金额为50000元、月息1分的虚假的借条、收到条，扣除“砍头息”12500元后，实际放款给崔某237500元，到期后崔某2续贷1个月，并被收取利息12500元及“家访费”500元共计13000元，后因案发崔某2未还款。 27.徐某1被诈骗案 徐某1是被告人杨某某的客户，2018年9月13日，徐某1第一次借款1万元，月息2.5毛，被告人王某某1家访，收取了500元“家访费”，并签订了一份借款金额为10000元、月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“砍头息”2500元后，实际放款给徐某17500元，2018年10月12日徐某1还款10000元，此次非法获利3000元。 2018年10月19日，徐某1第二次借款1万元，月息2.5毛，并签订了一份借款金额为10000元、月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“砍头息”2500元及“家访费”500元后，实际放款给徐某17000元，2018年11月18日徐某1还款10000元，此次非法获利3000元。 2018年11月20日，徐某1第三次借款1万元，月息2.5毛，并签订了一份借款金额为10000元、月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“砍头息”2500元及“家访费”300元后，实际放款给徐某17200元，借款到期后徐某1续贷1个月，被收取2500元利息和500元“家访费”，2019年1月10日，被告人靳某某1将徐某1叫至五鼎公司，以徐某1在其他借款平台借款为由对其罚款1万元，并让徐某1签订了一份借款金额为20000元、月息为0.1分，借款期限5天的的虚假借条、收到条，经徐某1父亲徐某2与靳某某1协商，2019年1月12日徐某1支付给被告人冯某某19000元。此次非法获利14800元。 28.王某1被诈骗案 王某1是被告人韩某的客户，2018年7月23日，王某1第一次借款3万元，期限1个月，月息2毛，被告人靳某某1、王某某1家访，并签订了一份借款金额3万元，月息为1分的虚假借条及收到条，在先行扣除“砍头息”6000元、“家访费”500元后，实际放款给王某123500元，到期后王某1还款3万元。此次非法获利6500元。 2018年9月6日，王某1第二次借款3万元，期限1个月，月息2毛，王某某1家访，并签订了一份借款金额3万元，月息为1分的虚假借条及收到条，扣除“砍头息”6000元、“家访费”500元后，实际给王某1放款23500元，借款到期后王某1续贷2个月，并被收取利息12000元，2018年12月，王某1还款1万元，剩余2万元续借，并支付4000元利息，到期后还款2万元。此次非法获利22500元。 2019年1月10日，王某1第三次借款1.5万元，月息2毛，靳某某1家访，并签订了一份借款金额1.5万元，月息为1分的虚假借条及收到条，扣除“砍头息”3000元、“家访费”200元后，实际放款给王某111800元。到期后王某1续贷1个月，并被收取利息3000元。王某1在到期未还款的情况下再次借款2.5万元，月息2毛，靳某某1家访，并签订了虚假的借条、收到条，扣除“砍头息”5000元后，实际给王某1放款20000元，因两次借款到期后未能按时还款，被告人冯某某认定王某1逾期，并陆续收取王某1罚息8000元，2019年6月7日王某1还款4万元。此次非法获利19200元。 29.罗宪雯被诈骗案 罗宪雯是被告人韩某的客户，2018年8月21日，罗宪雯第一次借款2万元，期限1个月，月息为2.5毛，被告人王某某1家访，并签订了一份借款金额为2万元，月息为1分的虚假借条及收到条，在先扣除“砍头息”5000元、“家访费”300元后，实际放款给罗宪雯14700元，到期后罗宪雯还款2万元。此次非法获利5300元。 2018年10月22日，罗宪雯第二次借款1万元，期限1个月，月息2.5毛，并让签了一份借款金额为1万元，月息1分的虚假借条及收到条，在先扣除“砍头息”2500元、“家访费”300元后，实际给罗宪雯放款7200元，到期后罗宪雯续贷4次，并被收取1万元利息，2019年3月借款到期后，罗宪雯还款1万元。此次非法获利12800元。 30.杨海明被诈骗案 杨海明是被告人韩某的客户，2018年9月5日，杨海明第一次借款1万元，期限1个月，月息2.5毛，被告人王某某1家访，并签订了一份借款金额为1万元、月息1分的虚假借条及收到条，先扣除“砍头息”2500元、“家访费”300元后，实际放款给杨海明7200元，到期后杨海明还款1万元。此次非法获利2800元。 2018年10月10日，杨海明第二次借款1万元，月息2毛，并签了一份借款金额1万元、月息1分的虚假借条及收到条，先扣除“砍头息”2000元、“家访费”300元后，实际给杨海明放款7700元，到期后杨海明还款1万元。此次非法获利2300元。 2018年11月2日，杨海明第三次借款1万元，月息2毛，并签了一份借款金额1万元、月息1分的虚假借条及收到条，先扣除“砍头息”2000元、“家访费”300元后，实际给杨海明放款7700元，到期后杨海明还款1万元。此次非法获利2300元。 2018年12月4日，杨海明第四次借款1万元，月息2毛，并签了一份借款金额1万元、月息1分的虚假借条及收到条，先扣除“砍头息”2000元、“家访费”300元后，实际给杨海明放款7700元，到期后杨海明还款1万元。此次非法获利2300元。 2019年8月6日，杨海明第五次借款2万元，月息2毛，并签订了一份借款金额为2万元、月息1分的虚假借条及收到条，先行扣除“砍头息”4000元、“家访费”300元后，实际给杨海明放款15700元，到期后杨海明还款2万元。此次非法获利4300元。 2019年9月19日，杨海明第六次借款2万元，期限1个月，月息2毛，并签订了一份借款金额为2万元、月息1分的虚假借条及收到条，先行扣除“砍头息”4000元、“家访费”300元后，实际给杨海明放款15700元，到期后杨海明还款2万元。总共非法获利18300元。此次非法获利4300元。 31.宋某被诈骗案 宋某是被告人杨某某的客户，2018年5月18日，宋某第一次借款20000元，借款期限为1个月，月息2.5毛，被告人王某某1家访，并签订了一份借款金额为20000元、月息为1分的虚假借条及收到条，先行扣除“砍头息”5000元、“家访费”500元后，实际放款给宋某14500元，借款到期后，宋某还款20000元。此次非法获利5500元。 2018年6月20日，宋某第二次借款1万元，月息2毛，王某某1家访，并签订了一份借款金额为1万元、月息1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”2000元、“家访费”500元后，实际放款给宋某7500元。到期后，宋某续贷1个月，被收取2000元利息。2018年8月18日，借款到期后，宋某未在中午12时之前还款，被认定违约，后续贷1个月，被收取利息2000元及罚息700元共2700元。2018年9月17日，宋某续贷1个月，被收取利息2000元，到期后一直未还款。 32.姜某被诈骗案 姜某是被告人冯某某的客户，2019年9月3日，姜某第一次借款2万元，月息2.5毛，被告人靳某某1和唐某某1家访，收取姜某500元“家访费”，并签订了一份借款金额为2万元、月息1分的虚假借条及收到条，扣除“砍头息”5000元后，实际放款给姜某15000元，后姜某还款20000元。此次非法获利5500元。 2019年9月25日姜某第二次借款2万元，月息2.5毛，被告人王某某1家访，收取姜某500元“家访费”，并签订了一份借款金额为2万元、月息1分的虚假的借条和收到条，先行扣除“砍头息”5000元后，实际放款给姜某15000元，2019年10月23日姜某续贷1个月并被收取5000元利息及500元“家访费”，后因案发姜某未还款。 33.高某3被诈骗案 高某3是被告人冯某某的客户，2019年4月10日，高某3借款2万元，月息2毛，被告人王某某1家访，并签订了一份借款期限为60天，借款金额为2万元，月息为1分的虚假借条、收到条，在先行扣除“砍头息”4000元及“家访费”300元后，实际向高某3放款15700元，1个月后，高某3还款1万元，剩余的1万元续贷1个月，并收取高某31万元的借款利息2000元。2019年6月10日，借款到期后，高某3还款1万元。此次非法获利6300元。 34.李某1被诈骗案 李某1是被告人冯某某的客户，2019年6月25日，李某1借款2万元，月息2.5毛，并签订了借款金额为2万元，利息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”5000元、“家访费”500元后，实际给李某1放款14500元，到期后，李某1还款2万元，借款合同销毁，此次非法获利5500元。 2019年10月5日，李某1借款12000元，月息2.5毛，并签订了借款金额为12000元，月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”3000元后，实际放款给李某19000元。2019年11月3日到期时，李某1以有还款能力但想继续用钱周转为由，续借1个月，借款金额改为2万元，冯某某按照借款2万元，利息为2.5毛，在李某1未还的12000元基础上，再给李某1放款3000元，双方约定到期后还款2万元。到期后，因案发未还款。 35.李宾被诈骗案 李宾是被告人王某某2的客户，2018年9月30日，李宾借款2万元，借款期限为1个月，月息2.5毛，被告人王某某1家访并收取“家访费”500元，后签订了一份借款金额为2万元，月息为1分的虚假借条、收到条，先行扣除“砍头息”5000元，实际放款给李宾15000元。到期后李宾联系续借6个月，共支付利息30000元以及“家访费”3000元。2019年4月23日，李宾还款1万元，剩余1万元连续续借两次，共支付利息5000元，2019年6月22日还款1万元。此次非法获利43500元。 2019年8月份一天，李宾借款1万元，月息2毛，王某某1家访，收取500元“家访费”，扣除“砍头息”2000元后，实际放款给李宾8000元，到期后李宾还款逾期，被被告人靳某某1计算罚息1万元，李宾2019年9月26日向靳某某1支付借款本金1万元及罚息600元后，无力偿还剩余罚息，靳某某1让李宾重新签订了一份借款金额为1万元的借条，2019年10月23日、24日，李宾分别两次向靳某某1支付罚息1500元，共计3000元，后未再支付剩余罚息，此次非法获利6100元。 36.韩某2被诈骗案 韩某2是被告人王某某2的客户，2019年4月4日，韩某2第一次借款15000元，月息为2.5毛，被告人王某某1家访，并签订了一份借款金额为15000元，月息为1分的借条、收到条、房屋租赁合同，先行扣除“砍头息”3750元及“家访费”500元后，因所有现金均为百元面值，实际放款给韩某210800元，到期后韩某2还款15000元。此次非法获利4200元。 2019年5月13日，韩某2第二次借款15000元，月息为2.5毛，并签订了一份借款金额为15000元，月息为1分的借条、收到条，先行扣除“砍头息”3750元及“家访费”500元后，实际放款给韩某210800元，后续借两次，共支付利息及“家访费”8500元，后韩某2到期后还款15000元。此次非法获利12700元。 37.刘某被诈骗案 刘某是被告人王某某2的客户，2018年8月28日，刘某借款2万元，期限一个月，月息为2.5毛，被告人王某某1家访，收取刘某“家访费”500元，并签订了一份借款金额为2万元，月息为1分的借条、收到条，先行扣除“砍头息”5000元后，实际放款给刘某15000元。借款到期后刘某续借6次，王某某1数次家访，共被收取30000元利息和1800元“家访费”。到期后刘某还款20000元，此次非法获利37300元。 38.韩某3被诈骗案 韩某3是被告人王某某1的客户，2018年9月28日，韩某3第一次借款2万元，借款期限为1个月，月息2.5毛，被告人唐某某2家访，并签订了一份借款金额为2万元、月息为1分的借条、收到条，先行扣除“砍头息”5000元及“家访费”500元，实际放款给韩某314500元，到期后韩某3还款20000元，此次非法获利5500元。 2018年10月29日，韩某3第二次借款15000元，月息2.5毛，借款期限1个月，并签订了一份借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条、收到条，扣除“砍头息”3750元后，韩某3实际到手11250元（不含家访费），到期后韩某3续借1次，被收取利息3750元，2018年12月27日，韩某3按期还款15000元。此次非法获利7500余元。 2019年1月8日，韩某3第三次借款2万元，借款期限1个月，月息2.5毛，并签订了一份借款金额为2万元、月息为1分的虚假借条、收到条，扣除“砍头息”5000元后，韩某3实际到手15000元（不含家访费），到期后韩某3续借4次，共被收取利息20000元，2019年6月5日，韩某3按期还款2万元。此次共非法获利25000余元。 被告人冯某某、靳某某1、唐某某1诈骗数额既遂523950元，未遂80300元，敲诈勒索86000元；被告人王某某1诈骗数额既遂235250元，未遂35900元，敲诈勒索8500元；被告人王某某2诈骗数额既遂188600元，未遂8000元；被告人唐某某2诈骗数额既遂35700元，敲诈勒索8500元；被告人杨某某诈骗数额既遂50300元，未遂2500元；被告人韩某诈骗数额既遂92200元；被告人靳某某2诈骗数额既遂25500元，未遂16000元。 被告人冯某某、靳某某1、唐某某2部分非法所得用于分期购房、购车及生活消费。但被告人冯某某、靳某某1、唐某某2所购置房产、车辆的部分款项及分期付款还来自于被告人的家庭成员。 在案件侦办过程中，公安机关查封了被告人冯某某位于石家庄市裕华区，并扣押车牌号冀Ａ×××××黑色宝马轿车一辆、华为手机二部，冻结存款40979.76元；查封了被告人靳某某1位于石家庄市栾城区，并扣押车牌号为冀Ａ×××××宝马汽车一辆、手机一部、电脑主机一个，冻结存款92766.7元；扣押了被告人唐某某1华手机三部（发还手机一部），冻结存款251873.49元； 扣押了被告人唐某某2车牌号为冀Ａ×××××福特汽车一辆、笔记本电脑一台、手机五部（发还一部），冻结存款13491.08元；扣押了被告人王某某2车牌号为津Ｈ×××××奔驰汽车一辆；查获被告人王某某1代管石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司的现金人民币2230元。 本案在审理过程中，被告人冯某某缴纳退赃款165979.76元（公安机关已冻结40979.76元，冯某某缴纳12500元），缴纳罚金150000元；被告人靳某某1缴纳退赃款156270.7元（公安机关已冻结92766.7元，靳某某1缴纳63504元），缴纳罚金150000元；被告人唐某某1缴纳退赃款167273.49元（公安机关已冻结167273.49元），缴纳罚金150000元（公安机关已冻结84600元，唐某某1缴纳65400元）。被告人王某某1缴纳退赃款30000元；被告人王某某2缴纳退赃款46000元，缴纳罚金60000元；被告人唐某某2缴纳退赃款13419.08元（公安机关已冻结13419.08元），缴纳罚金33000元；被告人杨某某缴纳退赃款30000元，缴纳罚金25000元；被告人韩某缴纳退赃款20000元，缴纳罚金20000元；被告人刘庆缴纳退赃款10000元；被告人靳某某2缴纳退赃款10000元，缴纳罚金20000元。 被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、韩某、刘庆、靳某某2到案后自愿如实供述自己的罪行。 上述事实，由经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 一、综合证据 1.物证：王某某1代管五鼎企业管理咨询有限公司的资金：现金2230元。 2.书证:（1）指定管辖决定书；（2）受案登记表；（3）协助查询、查封、冻结通知书；（4）调取证据通知书、调取证据清单；（5）五鼎企业管理咨询有限公司工商档案；（6）消费贷款购车及服务综合合同、中国工商银行信用卡汽车专项分歧付款／担保（抵押、质押及保证）合同、信用卡交易明细；（7）石家庄市房产交易中心出具的商品房合同网签备案信息查询结果；（8）石家庄市不动产登记中心出具的不动产登记资料查询结果说明；（9）借条、收到条、亲友联系电话、租赁合同、户口本及身份证复印件、结婚证复印件、营业执照复印件、电费收取凭证、逾期变卖委托书、车辆质押借款合同、中国体育彩票代销证、担保人身份证复印件、账本复印件、冯某某文字说明；（10）核对记账本内容的明细表；（11）刘庆核对账本明细表及刘庆客户借款提成情况；（12）冯某某、靳某某1、唐某某1自述材料；（13）原笔记本复印件；（14）王某某1个人介绍借款客户明细；（15）家访费收支明细；（16）公司放款明细；（17）被告人户籍及无前科证明；（18）王某某2身份信息；（19）建昌道派出所的情况说明；（20）被告人到案经过；（21）冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、刘庆、靳某某2、韩某、胡某、任某、张鑫壮、刘一航的银行交易流水；（22）账本4册。 3.证人证言 证人李某2的证言：我是王某某1的家属，他代管五鼎企业管理咨询有限公司2230元，他的收入用于家庭的用度开支及高尔夫轿车的分期款。 4.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：我和靳某某1、唐某某1、王某某1以前在"信和汇金"的小额贷款公司一起工作。2016年10月份的时候我们辞职了，后我们就开始干高息放贷业务。当时我们商量的是，由我们四个人共同都找借款的客户，如果找到客户，我和靳某某1、唐某某1三个人按照客户需要实际到手的借款金额平均出资，客户还钱后，产生的利润先由联系客户的人提成5个点，剩下利润和本金的我、唐某某1、靳某某1三个人再均分。王某某1不出资，他不参与平分剩下的利润跟本金，他找到客户后，只是按照客户借款的金额给他提5个点，如果他有业绩，我们会再给他1000元的底薪，他平时还负责对客户的“家访”。按照这种合作模式我们从2016年10月底开始进行放高利贷业务。 我们公司叫石家庄五鼎企业管理咨询有限公司，公司的法人是我，股东有我、唐某某1、靳某某1，还有业务员王某某1等，公司现在石家庄市裕华区新界南楼1单元605室。 在2016年10月31日-2017年3月6日期间，我们公司进行高利贷放款一共放款67人次，放款金额共计131.35万元，我的客户有45人次，放款金额是71.25万元，用我本人总客户金额乘以5个点，这是我跟中介的提成35625元钱，然后用总金额乘以0.2（2毛利息）得出总利润19.87万元，最后再用总的利润数乘以0.25得出我们每个人收益4.952万元，其中包括中介的提成跟我的提成，再加上股东分红我个人获利约94329元。 我和唐某某1、靳某某1、王某某1从2016年10月份开始进行放高利贷业务，一直到2019年11月，2016年10月31日-2017年3月6日及2017年12月1日-2019年11月期间内，放款总金额约是1287.75万元，个人获利约80万元左右。 如果有客户需要向我们借钱，由我和靳某某1、唐某某1三个人对客户进行审查，主要是问客户的家庭情况、工作和收入情况、是否有还款能力，然后安排两个人到客户家里进行“家访”。我们对客户“家访”要收取客户300-500元的“家访费”，收取方式有时是提前向客户索要，有的是在放款时扣除。提前收取客户“家访费”的如果最后没有给客户放款，那我们收取的“家访费”一般是不退还的，如果客户硬要，我们也只是退一部分。家访的主要目的就是知道客户的具体家庭住址，这样我们在催款过程中能找到客户的家，对客户的具体家庭住址进行拍照，如果客户在农村，我们还要对该客户家址附近的明显标的物进行拍照，通过家访如果感觉符合我们的放款的条件，就和客户签合同，我们从开始操作放高利贷业务，和客户签的合同中，不论是《借款合同》还是《收到条》，合同上面都由我们自己签写借款的金额、期限和利息，关于合同上借款金额的填写规定是：我们给所有客户放款都要事先收取“砍头息”，而合同上签的是没有减掉“家访费”和“砍头息”的金额，借款期限都是一个月；借款利息统一填写成一分，实际收取客户的利息是两毛或者两毛五。 随着我们放款的客户的增加，在2017年3月左右我们成立了“石家庄五鼎企业管理咨询有限公司”。公司成立以后我们先后招了王某某2、刘庆、唐某某2、靳某某2、杨志清、韩某、王勰、李红（女）、刘一航、张鑫壮、王杰、张小九等人，只有王某某1一直干到最后。公司成立时办理了营业执照，营业执照上规定的具体经营范围是房屋租赁、文化传播、汽车租赁等。公司成立以后我们做过代办POS机业务，但主要是做放贷业务，公司无放贷资质。 我们公司换过四个办公地点，最早在石家庄市裕华区，大概一年后搬到石家庄市裕华区金马国际Ａ座1801，大概半年后搬到，2019年11月初搬到了新界南楼1-605号。我们知道从事放贷活动是不合法的，因为害怕被客户举报或者被查，所以不停地更换办公地址。 新招进来的业务员有的没有干过放贷业务，我就教给他们一些经验和做法，让他们加一些做贷款的同行微信群，进群后多加好友，散发我们公司的无抵押"空放"的信息；干一段时间后他们也就跟着我们了解一些“家访”“签合同”的做法。 公司的利润主要包括放款时的“砍头息”，逾期后合同上借款金额10%的“罚息”，还有“家访费”，以及有的客户没还本金续期的，我们还会让他写新的借条、收到条，相当于平了之前的账，重新再走一遍借款流程再次收取利息和家访费。以前有十几笔放款时还收过保证金，也是先从本金中扣出来，这样客户到手的钱就更少了，相当于我们多收了利息，但是这钱如果客户能按期还上本金的话，就不用再还那部分保证金了。 我们开始进行高利贷业务时就是每碰到一个客户，我和靳某某1、唐某某1就平均出资，遇到客户借钱金额较大的话，我就通过跟家人要、朋友刷信用卡等把钱凑齐，我们三个人也就是每人出资10多万在里面转着走。 （2）被告人靳某某1的供述与辩解：公司是在2017年年初的时候成立的，法人是冯某某，我跟唐某某1是股东，还有一个业务员叫王某某1，企业注资200万元，主要经营文化传媒、房屋租赁，实际经营的是放贷业务，我、冯某某、唐某某1负责放款，王某某1负责找客户。 我们将客户找来后，我跟王某某1先去了解客户的基本情况，我们觉得客户有能力还款，我们就跟客户签订借款合同，合同约定每个月利息是1分，但实际我们收取的利息是0.25元每月。客户签完合同后我们会让客户手持身份证和写签订好的合同给客户拍张照片，随后我们就给客户放款，放款时我们会砍头息，就是借1万元扣掉25%的利息，客户实际到手的钱是7500元，这个期限是1个月，到期后客户需要还1万元，如果客户不能还钱我们会按利息是每天10%，这个利息会每天累加，就是说客户第一天罚息1000元，第二天就会罚息2000元，第三天就会罚息3000元，以此类推，如果客户长时间还是还不上款我们会找到客户家里，继续向客户协商要钱，这就是我们放款的流程。 从公司成立至今大概有100多个客户，放款约200万，挣了约100万元，我们三人平均每人挣30万左右。从注册公司对外放贷至今，我平均一年能挣20多万，我的收益大概有60万元左右，冯某某会更多一些。放贷所得的收益用于个人生活消费，2018年5月份，在栾城区万源雅筑小区购买了一套90平米的房子，首付30万元，这30万元首付款里面我自己付了16万，月供3500元；2019年7月份，我贷款买了一辆宝马5系轿车，首付17万，月供5700元。 第一种罚息是客户在规定的还款日期之后还没有还清欠款，我们就向客户每天收取10%的罚息，10%是按照《借条》上所写的金额计算的。如果这个客户是我的，我就能得到罚息金额20%的提成，剩余的钱都交到公司，由我、冯某某、唐某某1三人平分。 第二种罚息是客户在向我们公司借款之后，在没有还清我们本金期间又去找别的空放公司借款，被我们公司知道的话，客户在我们公司借款多少钱就罚款多少钱，这个借款的钱数是按照借款合同上的钱数规定的，比如在我们公司借1万元，就罚1万，客户共计需要还我们公司2万元，这个是空放公司的行规，罚的钱是谁的业务谁就能得到20%的提成，其余的钱都上交公司，由我、冯某某、唐某某1三人平分。 冯某某、唐某某1、我、王某某1给我们进行业务培训。冯某某、唐某某1、我主要讲的就是如何发名片、找同行、加微信来寻找客户，以及跟同行介绍我们公司的业务，还有如何签合同，客户需要签什么，一般就是客户的姓名、电话、身份证号、家庭住址以及家属电话，以及客户签合同时给客户录制视频和拍照。王某某1主要讲找到客户后如何进行家访，怎样收取家访费，收取多少，业务员必须记住客户家里的位置，是不是客户的真实居住地址，然后需要对客户家里拍照片。如果客户借款快到期了，前两天业务员就打电话催收，如果客户逾期不还款，业务员就需要打电话联系客户催款，电话联系不上就去客户的家里和客户沟通，如果客户不在家就把客户家的锁眼堵上，喷油漆，发威胁短信，如果能找到客户，就把客户扣在公司，让他找钱还款。 （3）被告人唐某某1的供述与辩解：五鼎企业咨询文化有限公司是2018年注册开始营业，注册资金200万元，是由我作为股东和冯某某（法人代表）、靳某某1（股东）合伙开的，主要是做贷款、ＰＯＳ机，后来主要经营贷款项目。公司成立时候在，2019年11月公司地点搬到了新界南楼1单元605室。我们三个既是管理员又是业务员，财务和结算都是承包给了托管公司，我们各自的客户都由我们各自来催款、家访。成立时我们三人每人出了七万至八万元，一共不到30万元。挣来的钱由我们三人平均分配。我们主要是放贷款，方式是通过发放广告、同行介绍、发朋友圈来发展客户。放贷得利息最高月息两毛五，也有月息两毛的。利息都是放贷的时候先把头一个月的利息扣出来，俗称“砍头息”，还有我们定的家访费，每次家访按每一万元收取300至500元不等，违约的按照一万一天百分之十收取违约金。 在公司工作过的业务员有杨志清、王某某2、韩某、李红（女）、刘一航、靳某某2、唐某某2、张鑫壮、杨晓久（音）、王勰、王杰。 王某某1是干的时间最长的，从公司成立前一直干到现在，但王某某2是业绩最好的。 （4）被告人王某某1的供述与辩解：从2016年11月份左右，冯某某、唐某某1、靳某某1和我，我们几个人一块做空放，如果有人来找我们贷款，我们就先了解这个客户的基本情况，再去客户家中走访，如果情况属实就给客户放款，放款都是冯某某、靳某某1和唐某某1他们三个人出钱，我主要是出去做家访，都没有问题就签合同。比如说客户找我们借一万，我们就给客户八千现金，签合同就是签一个一万元的借款合同，其中的两千元是砍头息，一般就是一个月后还款，到期后还一万，实际的利息是百分之二十，但是借款合同上面写的是一分的利息，因为写的低可以规避法律责任。到期后如果不能按时还款，一天罚借款金额百分之十的钱，客户拒不还款的，我们就上他们家里进行催收，采取堵锁眼，在客户家中耗着，找客户的亲戚们要钱等方式。到2017年的时候，冯某某提出成立一个公司，我们同意后就成立了一个叫石家庄五鼎企业咨询的公司，成立公司是由冯某某担任法人，唐某某1和靳某某1是股东，我因为没有出钱就没有成为股东，我们就还按之前的那个运行模式来放贷款。 冯某某是我们公司法人，公司的业务都是听冯某某安排，靳 晓威和唐某某1是股东，还有我、唐某某2、王某某2、韩某、杨某某等人，我们几个人都是做空放业务，也出去家访。我们不是股东的人，收入的构成有工资和提成。工资是每月2000元，提成是按签合同的百分之五算提成，家访一次一般就是一二百元。这几年下来大概挣了6万元左右。 如果客户明显有不想还款的意思，我们就进行催收，我们就去客户的家里不走，或者把客户家里的锁眼堵住，给客户的家人打电话，或者去客户的单位找他，去客户的单位找他主要是给他制造影响，施加压力，迫使客户还款，这些就是一些软暴力的手段，还有把客户带到我们公司里面不让他走，等他拿出来钱了再走，也就是对客户进行非法拘禁。 （5）被告人王某某2的供述与辩解：2017年9月份应聘到公司任业务员，2019年9月份离职。五鼎企业管理咨询有限公司的法人是冯某某，股东有靳某某1和唐某某1。冯某某、靳某某1、唐某某1是老板，是公司的管理层，具体负责放款出资、审核放款条件、签合同、放款后期的催收等工作。冯某某他们下面就是我、王某某1、刘庆、杨某某、韩某、唐某某2、王勰、刘一航等这些业务员。杨某某、王某某1、唐某某2、刘一航他们主要负责发广告宣传公司放贷业务、外访客户、拉客户、跟客户签协议等，王某某1还负责管理公司外访费和公司日常的开销等资金及账目。我、韩某、王勰等几个业务员主要负责发广告宣传公司放贷业务、拉客户、自己客户的收款及催收工作，在王某某1他们几个忙不过来的时候，也偶尔做一些外访客户、跟客户签协议等工作。 首先我们会在微信的朋友圈及各种群、同行微信号里发放我公司贷款业务的广告，广告内容是“我公司无抵押贷款、不用征信、利息低、放款快”等。之后将客户带到我们公司办公场所，由冯某某、靳某某1、唐某某1进行审核，一般约定月息2.5毛，也会告知客户会收取300-500不等的家访费。审核通过后由王某某1、杨某某、唐某某2等人到客户家进行家访。家访人员将拍客户照片发给冯某某他们，他们三人来决定是否放款。如果可以放款，我们就会带客户再次回到公司，与客户签订借款合同，签一份借条、收到条，借条、收到条上显示的都是客户的借款金额、利息都是一分，出借人统一填的是冯某某，然后记下借款人亲属、朋友的电话号码。有房产的客户，会让客户签订虚假的冯某某租赁客户房屋的租赁合同。签的过程中还会进行录像。签完合同后，公司会扣除砍头息、家访费、中介费等费用后，给客户放款。我们放款是有两种方式，一种是现金，公司给客户现金后，会让客户拍摄一个手拿现金、借条、收到条的视频，还让客户口述收到条上的内容，这样做的目的是为了留下公司给客户的钱是收到条上的金额，而不是我们扣除各种费用后实际到手的金额；另一种是我们会将合同上约定的借款金额转入客户银行账户内，然后再让客户去将我们需要扣除的那部分钱取出来交给我们，这样做的目的也是为了留下一个的银行转账痕迹，制造虚假的给付事实。之后我们会告知客户具体还款期限，一般是规定在还款日中午12点之前，哪怕是超过一分钟未还款，也算是逾期。每逾期一天，缴纳借款金额每天百分之十的违约金，也叫罚息。客户到期后，由业务员打电话通知客户还款，要求客户按照借条上显示的金额还款。如果客户无法偿还本金的话，也可以支付一个月的利息、家访费等费用，并重新签订借条、收到条。如果客户逾期未还款，我们一般会相应的收取罚息，客户还是还不上上的话，我们会分情况采取不同的方法催收。我们先是打电话催他回钱，并在电话中威胁说如果不回钱就找到家里，问其家属要钱，也会在电话里故意说我们公司老板有黑社会背景，威胁他还钱。打电话不行的话，我们就会到客户家里催收。如果客户在家，就在客户家待着直到他还钱为止。如果找不到客户我们会堵客户门的锁眼，在客户大门或墙上喷字，喷字的内容是“欠债还钱”之类的。如果还不还钱，我们还会将客户带到我们公司，扣下来，逼迫他还钱。 （6）被告人唐某某2的供述与辩解：我是从2017年3、4月份开始给五鼎企业有限公司介绍借款客户的。我只是给公司介绍借款客户，公司给我提成，不发工资。公司主要经营代办POS机、信用卡以及贷款业务。公司主要分工情况是业务员负责拉客户，冯某某、唐某某1、靳某某1主要负责审核客户资质、给客户放款，王某某1负责家访、联系业务、带客户签合同，我主要负责联系客户，有时候也跟着王某某1家访，催收一般都是冯某某、唐某某1、靳某某1负责。 放贷过程基本过程就是，我联系好客户后我会告诉客户带上身份证、户口本、结婚证、房本等东西，让客户来公司，冯某某他们就开始审核客户的资质，看客户靠不靠谱，能不能按时还款，审核完客户认为可以放款的话，冯某某就安排王某某1去家访，有时候也安排我一块去，因为我有车，家访的时候需要去借款人的家中认家门，看借款人的住址是否与户口本一致，然后拍几张借款人家里环境的照片，然后把照片和借款人家的位置发给冯某某，发完后再带着借款人回公司签合同，说是合同其实就是借条和收到条，借条内容就是借款人谁谁向冯某某借款多少多少钱，利息写成1分，但实际收取借款人的利息是两毛或两毛五，然后就是写上借款日期，借条上还会记上借款人父母、配偶等直系亲属的电话，有的还会单独抄一份借款人经常联系的朋友的电话。收到条内容就是谁谁谁收到冯某某向我出借多少多少钱，然后再用手机给借款人拍一个借款视频或照片，让借款人手持收到条拍，录视频的时候，让借款人把利息说成1分。然后就该放款了，放款时需要先把利息从本金中扣除，比如借款人借款10000元钱，利息两毛的话，就先扣除2000元钱的月利息，借款人实际收到的就只有8000元。 （7）被告人杨某某的供述与辩解：在2017年5月份的时候，我到冯某某的“五鼎”公司工作。当时公司的法人是冯某某，股东是靳某某1和唐某某1，业务员有唐某某2、刘庆、王某某1。所有人都负责为公司找客户，找到客户以后由冯某某、靳某某1、唐某某1他们三个人负责和客户商谈放款事宜，放款也是由他们三个人出钱，谈好之后一般都是叫王某某1去家访，有时候我们也跟着去。家访完后就带客户回公司，签合同放款。收款的时候就是我们打电话找客户催收，联系不上的话就去家里找客户，如果客户不在就去客户的父母家里，告诉他们的父母，如果还不还钱就在客户家中的墙上喷漆或是堵锁眼。还有两个女客户来公司做过裸贷。 公司先是让我们业务员通过微信朋友圈和微信群发布广告找客户，散发我们公司的无抵押、放款快等放贷信息；如果有了客户，由冯某某、唐某某1、靳某某1负责跟客户进行审查和洽谈。如果跟客户谈好，冯某某就安排王某某1或者其他业务员对客户进行家访，确定对方住所真实地点，家中有无其他家属，然后对借款人住地方拍照，以便催债的时候能找到其家中。还有就是会收取借款人的家访费，这个钱一般是客户交给了王某某1，偶尔也会直接交给冯某某以及其他的业务员。家访完将客户再带回公司，就按照客户需要借款的金额，签借款合同，合同包括一份借条、收到条、虚假房屋租赁合同，客户签和同时我们会给客户录一段客户签订合同的视频，我们一般放款的时候都是强制“砍头息”。如果客户逾期没有还钱，就要收取客户借款金额每天百分之十的违约金，也叫罚息。如果客户需要续借，就要收取客户第二个月的利息和家访费。在对客户此款过程中，如果客户不还款也不续借，我们就先打电话吓唬吓唬客户，还是不还我们就该到客户家上门闹事就闹事，该在客户家里静坐就静坐，该堵锁眼就堵锁眼，该喷漆就喷漆，反正就是想着法利用各种手段把钱收回来。 （8）被告人韩某的供述与辩解：我是2018年8月份到公司上班，公司法人是冯某某，股东是唐某某1、靳某某1，我是公司的业务员，我在这个公司干到了2019年10月，之后我就辞职了。公司的业务员主要负责找客户，其中王某某1还担负家访的职责，冯某某、唐某某1和靳某某1三个股东也自己找客户，但主要负责审查客户和客户具体谈放贷事宜，谈好后一般由王某某1和其他业务员负责家访，还负责和客户签合同，遇到客户逾期没有还钱时，公司的人都会参与向客户催收。 我知道在放贷过程中，我们公司主要以收取借款客户300到500元不等的家访费，先行扣除借款金额2毛-3毛不等的月息，逾期后百分之十的违约金，还有就是客户在我们公司借款后又去别家公司借钱，收取客户的罚款这几项进行挣钱，从开始到现在公司一直是盈利的，但总共挣了多少钱我不知道。 放款前，我们先收“砍头息”，就是把钱放给借款人之前先砍掉一个月利息，一般是2至3毛的利息，客户实际到手的钱要小于《借款合同》上的借款数。签借条的时候，利息写的都是1分，录制借款视频时，也让借款人把利息说成1分，这样可以规避风险，但实际利息要远远高于1分。借款人如果要续借的话，就让客户支付跟借款时“砍头息”一样的钱数。还有就是通过家访了解，借款人如果有房，那就再签一个虚假的房屋租赁合同，制造虚假租赁事实，我们在租赁合同上写的金额跟借条、收到条上的金额是一致的，客户只在租赁合同上写名字、身份证号、手机号、家庭地址并按捺手印，剩余的金额、落款时间、租赁时间都是我们自己写的，租赁时间我们一般写1年至3年不等，在跟客户签订租赁合同时，我们告诉客户假如还不上钱，就利用这合同逼其搬离自己的住宅威胁客户还款。另外我们在放款前还会加收借款人300-500元不等的"家访费。 （9）被告人刘庆的供述与辩解：2017年2、3月份的时候我到公司上班。公司的经营范围是房屋租赁等，但实际上一直在做非法放贷的业务。公司的法人是冯某某，股东冯某某、唐某某1、靳某某1，业务员有唐某某2、王某某1、杨志清、王某某2、韩某、刘一航等。公司全体人员都负责找客户，公司的三个股东负责审核客户，冯某某等人简单的告诉我怎么找客户，怎么跟客户聊，让我加到一个群里，在群里、朋友圈发无抵押快速放款等内容的广告。客户要是同意的话，我就让客户来公司找冯某某、唐某某1、靳某某1等人谈具体的细节，冯某某他们要是审核通过了，就安排人到客户家里家访，家访完毕后就还来公司签订借条、收到条以及虚假的租赁合同，再让客户拿着身份证跟借条收到条拍摄一段视频及照片，接着给客户放款。初期公司的月利息是两毛，后来又涨到两毛五。客户快到还款期限时，我还负责通知客户按时还款。客户没钱的话就给我们发当月利息续期，不给利息的话我们就给客户计算罚息，每天罚客户借款金额的10%，一直累加。到期客户还不了款，我就给客户打电话催收欠款，有时说的话比较难听。实在是联系不到客户的话，冯某某、唐某某1、靳某某1他们就安排人到客户的家里找人，客户要是不在家的话，冯某某等人就安排到客户的父母家里待着，让客户知道我们已经到了他父母家里。我们还堵锁眼、往客户的门上喷漆，一般都是喷“欠债还钱”等。还有就是公司的靳某某1买了一个呼死你软件，给客户打电话发短信，骚扰客户。 （10）被告人靳某某2的供述与辩解：我在石家庄五鼎企业管理咨询有限公司是业务员，负责联系客户。我没有参与过家访、签合同和放款。我参与过一次催收。那是2019年10月1之前的一天，我从北京回来，在家没事干，靳某某1跟我联系让我跟他去要个债去，我就答应了，他开车拉着我往赵县走，中途还接上了唐某某1和王某某1，当天中午12点左右，我们四个人就到了赵县一个养猪的人家，去了他家，我们就跟对方谈还钱的事情，具体借款人借了多少钱，该还多少钱我都不清楚，只知道联系不上这个人了才去的他家，当时他不在家，我们就让她媳妇去找他，我们在他家等着，等到下午3、4点钟左右，他回来了，说手头没钱，我们就让他出去借点钱还给我们，他就出去了，我们就一直在他家待着不走，到了晚上九点多钟，他还是没借到钱，我们看时间太晚了，就跟他定了一个日期到时候还钱，然后我们就走了。 5.鉴定意见：鉴定聘请书、鉴定意见通知书、中兴财光华会计师事务所（特殊普通合伙）行唐分所司法会计鉴定意见书、营业执照、执业证书。 6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 （1）扣押决定书、扣押物品清单。 （2）搜查证、搜查笔录、图片说明。 （3）现场勘验笔录、现场方位示意图、中心现场平面示意图、图片说明。 （4）井陉县公安局公共信息网络安全监察大队电子证据检查笔录、光盘7张。 （5）辨认笔录、被辨认人照片列表。 7.视听资料、电子数据：公司电脑图片、视频光盘7张。 二、个案证据 （一）曹某被非法拘禁案 1.书证：曹某提供的转账记录及其向五鼎公司借款的照片。 2.证人证言 （1）证人胡某的证言：大概时间是在2017年11月初的时候，曹某通过“多多”联系任某，看看能不能申请网贷，但由于她资质不够，无法在网上借到钱。后我和任某商量给她联系五鼎企业管理咨询有限公司。 （2）证人任某的证言：我的一个客户叫刘铎的人，他给我介绍了一个姓曹的客户，由于网贷做不好，就跟胡某商量，商量后胡某联系了一个放高利贷的公司，这个公司按照10000元的标准给我们返了500元。 3.被害人的陈述 （1）被害人曹某的陈述：我着急用钱，通过微信找到个女的是做网络贷款的，女中介说我网上没有审核通过，没有办法办理网贷，可以帮我介绍到另外一个专门做空放的公司办理贷款。第二天下午，女中介和一个男的开车拉着我到了五鼎公司的1801。冯某某说最低拿一万元，我明确告诉他不用这么多钱，最后谈的他借给我6000元钱，利息是两毛，必须先付一个月利息，实际到手4000元钱。后这个人提出去我家做家访，我不同意，他就又提出不去家访的话，可以做裸贷。女中介给我做工作，我就同意了，拍完视频后他们就给了我4000元钱的现金。 2018年2月7日的时候,一个手机号给我打过来电话，说让去拿之前押在贷款公司的身份证。我在2018年2月8日13时30分到了五鼎速贷公司。到公司后，和我签合同的男子对我说让我今天必须还本金，如果还不了本金就不让我走，并且将之前给我拍裸体视频发到互联网上以及我家属的微信上。我非常害怕，我将我2300元现金都给了他们，又微信转账1000元给他们。我提出我先离开，想办给他们筹钱，但是他们不让我走，说如果我走，他们会派人跟着我，我害怕他们会给我家人带来麻烦，也怕他们给我造成不好的影响，所以我也不敢再提出离开。期间我需要吃饭的时侯他们也不给我提供饮食，都是我自己去买，他们会安排两个人一直跟着我。一直到了9日11时许，我给我丈夫王某2打电话，说我现在还不了在五鼎速贷的钱，被他们扣在五鼎公司了，赶紧想办法救我。后当天14时许，警察到了五鼎速贷公司，把我们都带到东环派出所，给我做了一份询间笔录，就让我离开了。 （2）被害人王某2陈述：2018年1月份，我媳妇曹某上午9点多给我打电话说她在石家庄翟营大街和槐安路蚂蚁酒吧楼上一个公司贷了款，因为逾期了放贷方不让她走，让我拿五千元过去。电话里我媳妇告诉对方从昨天下午就开始控制她不让走。下午一点我去了东环路派出所报警。 4.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：2017年11月8日的时候，曹某经中介介绍，到我们公司借款。她是靳某某1的客户，当时曹某借款6000元，期限一个月，合同上利息是1分，实际收取对方月息2000元，按照公司规定借款金额不足10000元的，按本金10000元计算月息，当时给她算的是两毛的月息，所以放款时扣了她2000元砍头息，对方实际到手4000元。签完合同我和靳某某1、唐某某1让杨某某给她拍了裸体借款视频和照片，并押着她的身份证原件。到还款期的时候，曹某没钱还本金，后来靳某某1就一直联系她，具体谈的过程我记不太清了，我只记得她陆陆续续的还了大概4000元。后来想让她还本金，我和唐某某1、靳某某1就一起商量对策，后来就让靳某某1给曹某打电话，骗她说让她过来一趟把身份证还给她，然后见面后商量商量还钱的事。当天中午曹某就来了，来了以后她还是没钱还本金，我和唐某某1、靳某某1就商量不让她离开公司，因为当时谈的时间挺长的，我记不清我们有没有恐吓她说要把她的裸体视频发出去这样的话了，反正就是不让她走就是了。当天经过我和唐某某1、靳某某1商量，决定晚上也不让她离开公司，当天曹某是在我们公司过的夜，到了第二天中午，具体时间我记不清了，曹某可能通知了他老公，她老公就报了警。 曹某当天来我们公司，我、靳某某1、唐某某1、王某某1肯定在场，其他人谁还在场我记不清了。到了第二天上午，王某某2、靳某某1、王某某1来了在公司待了多久我记不清了，反正中午派出所民警来我们公司的时候，他们三个人不在，我和唐某某1、唐某某2、杨志清、刘庆都在场。曹某被扣留期间，在场的人应该都跟曹某说过让她赶紧想办法找钱还钱的事，别人还有谁跟曹某说过什么，我不清楚。 （2）被告人靳某某1的供述与辩解：2017年11月8日，中介介绍曹某来了我们公司，曹某同意裸贷了，我只知道她借款6000元，借条上的利息写的是1分，期限一个月，实际扣除她2毛的利息2000元，实际给她放款4000元。签完借条以后，我们的人给曹某拍了裸体借款视频。到期后她没钱还本金，我就联系她续了一期，他通过微信转账给我转过来1个月的利息2000元。后来又到期了，她还还是没还上本金。一直到2018年2月份的一天，我和冯某某和唐某某1就商量，找个理由把她骗到我们公司来。有一天下午她就来了我们公司，当时我不在公司，后我收到曹某给我微信转账的信息，当时她给转了不是1000就是2000元。后来冯某某在只有我和冯某某、唐某某1三个人在里面的一个微信群里面说曹某本身借了没多少钱，剩下的钱估计也能还上，不行就扣住她一晚上，让他想办法找钱，还了钱再让她走，我和唐某某1就同意了。当天我就没回公司，后来我去公司的时候，我才知道因为把曹某扣留在公司的事情，曹某报警了，警察把公司的人都带到派出所了。 （3）被告人唐某某1的供述与辩解：曹某借款后她没有按时还款，我、冯某某、靳某某1商量骗她来我们公司让她重新签合同，如果还不上就不让她走。到了下午4点左右，她想出去买东西，冯某某安排王某某2跟着她买东西，买完后她又回到了公司的里屋待着，到了下班时间，冯某某安排王某某2看着她。到了第二天的9点，我上班看见曹某还在里屋待着，直到下午2点左右，派出所来人把我们带走了。扣留她就是为了让她还钱，大概有24个小时吧。 （4）被告人王某某1的供述与辩解：2017年下半年的时候，具体时间我记不清楚了，我们公司有个客户叫曹某，是个女的，她当初怎么借的款我不知道，反正是没还上钱，曹某被叫到我们公司后，冯某某让她在我们公司想办法打电话借钱，曹某被扣留当天我走的早，然后没安排我看人，第二天我到单位才知道这个事情，我印象中应该是刘庆看着曹某，后来曹某家属报警了，冯某某和曹某去公安局把事情处理了。 （5）被告人王某某2的供述与辩解：曹某是靳某某1的客户，借款后逾期未还款。2018年上半年的一天下午三点左右，冯某某打电话让我回公司，当时在场的有冯某某、靳某某1、唐某某1、唐某某2、刘庆、杨某某，记不清王某某1是否在了。冯某某安排我和刘庆晚上在公司看着曹某。 （6）被告人唐某某2的供述与辩解：曹某来到我们公司，冯某某就让她还钱，不还钱就不让她走，曹某要出去，王某某2就跟着她。后来曹某老公报警了，曹某才从我们公司离开。曹某被扣留在公司期间，在场有冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、王某某2、杨某某，还有我。当天晚上冯某某还在公司看了曹某一晚上。 （7）被告人杨某某的供述与辩解：在2017年11月份左右，曹某来公司借款，后来唐某某1叫我一块给曹某拍摄裸体照片和录制裸体视频，之后冯某某他们就给曹某放了款，我记得大概是6000元。后来曹某没有按时还款，曹某来到公司，当时在场有我、唐某某2、王某某1、刘庆，后王某某2回来了，冯某某就安排王某某2和刘庆晚上看着曹某。一直到了下午两左右，曹某的老公报警，警察把我们公司的人都带走了。 （8）被告人刘庆的供述与辩解：2018年1月、2月份有一天下午17时左右我就看见曹某在我们公司里待着，当时在场的有我冯某某、靳某某1、唐某某1、唐某某2、杨志清、王某某2、王某某1。到了20点左右，冯某某、唐某某1、靳某某1安排我和刘庆看着曹某。第二天上午9点左右曹某说饿了出去买点东西，冯某某就安排我跟着她。下午的时候曹某的朋友报了警，警察来了之后就把我们带到派出所了。 5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录:辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （二）张某1被非法拘禁案 1.书证：张某1借款的照片2张。 2.被害人张某1的陈述：2017年10月20日，我急需资金周转，通过朋友介绍联系刘庆，借2万元钱，对方说借两万，月息2毛，将身份证、户口本作为抵押，放款前需扣除首月利息4000元，以及中介费、保证金，借款期限是一个月，每逾期一天按我借款额的10%进行罚息，家访费是500元，家访费要我提前给他们500元钱现金。之后冯某某安排刘庆、唐某某2到我家家访，并在我家进行拍照。家访完后，唐某某2、刘庆又带我回到了他们公司，刘庆拿出了一张空白借条、收到条，让我按照他们说的要求，在借条上填上我的姓名、身份证号、现住址、联系电话及家人的联系电话，借条的内容：“今向冯某某身份证号（1301241992××××××××）借到人民币20000（小写）贰万元整（大写）。借款期限为30天，月息1分，借款日期2017年10月20日，到期还款日为2017年11月19日。借款人张某1，借款日期2017年10月20日”。收到条的内容是：“本人张某1今收到冯某某向我出借款项，其中含网银转账；小写20000元整，大写贰万元整。收到人张某1”。并让我签名、捺印。之后他们让我手拿身份证、借条、收到条拍了照。之后他们扣除砍头息、中介费、保证金后，将剩余部分转入我建行的银行卡内。 借款到期后，刘庆打电话催我还款，我先给他们转2000元的利息，3天后我还清，并许诺适当的多给他们点利息，当时冯某某同意了。11月22、23日这两天中的一天，我还是没能凑出钱来，刘庆给我打电话说让我到他们公司去，说是今天必须还钱，否则就找到我家里要钱。当时下午4点左右，我就来到了他们公司。当时冯某某、靳某某1、唐某某1都在公司，刘庆没过多长时间也到了公司，他们让我就在公司给我的朋友打电话借钱还他们，如果还不了钱就不让走。我和他们说让我再缓两天，我实在是拿不出来那么多钱还他们。他们说不行，必须今天还了，还不了就不让走，还说我每在他们公司待一天，就要罚我2000元的息。之后我就往门外走，刘庆上前拦住了我，把我推到了沙发上，说还不了钱，说什么都没用，就是不让走。当时我一看对方那么多人，就没敢走。刘庆把我带到了公司的一间办公室里，并逼我打电话找人借钱。当天晚上我打了许多电话，也没借到钱，冯某某他们也不让我离开，就把我关在了他们公司里。他们公司的人冯某某、靳某某1、唐某某1、唐某某2、杨某某、刘庆、王某某2、王某某1等人轮番坐在客厅靠门口的沙发上坐着看着我，并逼我联系朋友借钱还款，白天的时候一般他们都在公司，到了晚上都会留下一到两个人看着我。我被扣留期间通过微信共向他们还款2万元钱，我还向我的朋友闫硕借了一张中信银行的信用卡，通过王某某1提供的小型蓝牙POS机刷卡向他们还款1万元。就在我被扣留十来天的时候，也就是12月2日，我向朋友借了14000元，我分3笔通过微信转入冯某某的账户，之后冯某某就对我说我差他两千块钱，可以缓一周再给他，并说我可以离开了，当天傍晚我才离开五鼎公司回到了家里。到了12月9日，我再次通过微信向冯某某转账2000元还清了借款。后来我向冯某某索要我抵押给他们的我的身份证及我家的户口本，冯某某又向我索要了一条价值190元钱的黄鹤楼牌香烟后，才将身份证、户口本还给我。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：2017年10月份的一天，张某1要借款2万，我和张某1说借款2万，月息20%，放款前扣除砍头息4000元，收取家访费500元，逾期一天按借款金额的10%进行罚息。张某1同意后，我就安排唐某某2、刘庆到张某1家进行家访，家访费是先让张某1给的我们，家访完后我安排刘庆他们与张某1签借条、收到条，借条、收到条上要显示借款2万元，利息1分，收到也是2万元。之后我们扣除4000元砍头息后，给张某1实际放款16000元。到了11月份借款到期后，刘庆给我说张某1还不上钱，说是想先给2000元钱，再给他两天时间凑钱，我同意了，张某1通过微信给刘庆转了2000元钱。后张某1还是还不上钱，将张某1扣留在公司，逼他找朋友借钱，一共扣了张某1最少有5、6天，张某1陆续找他的朋友借了大概有3万多元钱，其中有16000元的本金，还有的就是4000元的利息，其余的就是1万多的罚息，当时还差2000元，和他约定剩余的2000元在几天内还清。又过了几天，他将2000元钱还给了我们。 我、靳某某1、唐某某1具体商量并决定将张某1扣留在我们公司，然后安排公司的业务员杨某某、刘庆、王某某1、唐某某2、王某某2负责看着张某1，靳某某1、唐某某1也参与看人了，我只是白天在的时候看过，晚上我并没有参与看过。我曾安排业务员陪他回过他的家两三次。按张某1还了我们30000元算，我、唐某某1、靳某某1分别获利大概获利三千元左右，刘庆获利三千元左右，杨某某、刘庆、王某某1、唐某某2、王某某2看过张某1的，分别给了他们400元钱的辛苦费。 （2）被告人靳某某1的供述与辩解：2017年10月份前后，刘庆介绍了张某1来到我公司借款2万。后逾期，我、冯某某、唐某某1商量叫张某1来公司，还不上钱就不让他离开公司，白天业务员们都在公司，没事的就看着张某1，晚上再轮流留两个人在公司看着张某1。扣了张某1大概有四五天的时间，张某1陆续向的朋友借了大概有3万多元钱，还了我们，其中有16000元的本金，还有的就是4000元的利息，其余的就是1万多的罚息。张某1向我们借款20000元，利息是月息20%，实际到手15500元。他还了3万多元钱，其中包含16000元的本金、4000元的利息，一万多的罚息。我、唐某某1、冯某某分别获利大概获利四千多元，刘庆获利四千元左右。 （3）被告人唐某某1的供述与辩解：2017年10月20日，刘庆介绍了张某1来到我公司借款2万，扣除砍头息4000元，家访费500元，实际放给张某115500元。张某1向还了3万多元钱，其中包含16000元的本金、4000元的利息，一万多的罚息。罚息一开始是逾期一天按借款金额的10%进行罚息，也就是每天罚息2000元钱，但后来他逾期的时间长了，累加的金额很大了，张某1和冯某某就约定了一个罚息数额，具体的数额是多少记不清了。 （4）被告人王某某1的供述与辩解：张某1在2017年10月份向我们公司借过一次款，当时他借款2万元，月利息是2毛，也就是借款金额的20%，实际到手16000元，他还交了500元家访费，我就知道他还过一个1万元和一个8000元，其余的不清楚。 2017年11月份，张某1该还款了，刘庆先给他打电话催他还款，张某1说他现在没有钱，看能不能先交一部分，剩下的缓几天再交，当时张某1给冯某某或刘庆转了几千块钱。过了2、3天，张某1一分钱没有还，冯某某安排刘庆给他打电话，让刘庆将他叫到公司，大概下午4点左右，张某1来到了公司后，冯某某、靳某某1、唐某某1在公司的里屋跟张某1谈还款的事宜，一个小时后，冯某某出来跟公司的所有人说“张某1还不上钱，你们看着点他，不要让他跑了，让他在公司打电话借钱，什么时候还清钱才能让他走。”当时在场的人有我、唐某某2、刘庆、冯某某、靳某某1、唐某某1、杨某某、王某某2。张某1就在我们公司客厅打电话借钱，到了晚上7、8点他没有借到钱，冯某某就将他扣在了公司，还安排我、王某某2、唐某某2或刘庆看着张某1和靳某1。第二天早上冯某某安排我跟着靳某1出门了。第三天早上我来到公司，了解到张某1头天晚上还是被冯某某扣在了公司。上午张某1继续在公司打电话借钱，到了晚上冯某某安排我、刘庆、唐某某1、杨某某看着这两个人。大概在晚上9点左右，张某1和刘庆说他联系了一个朋友能借到一张信用卡，可以套出来1万元，冯某某让他把卡拿到公司来刷，怕他跑了，安排我和刘庆跟着张某1去拿这个信用卡，期间我问张某1要了150元油钱，我分了100元，刘庆分了50元。回到公司后用我的ｐｏｓ机刷了张某1的1万元，后这个钱我转给冯某某了。冯某某安排公司的人看着他，之后第二天或第三天，其中的一天我跟刘庆或杨某某跟着张某1回家，让他找钱，结果也没有找到，我们就带着他回了公司，这几天每天晚上冯某某都将张某1扣在公司，安排公司人员看着他，我没有看过。我记得张某1在公司的最后一天早上，好像还了我们8000元钱，这个钱好像转给刘庆了，最后冯某某说张某1算还清了，就同意让张某1走了。 （5）被告人王某某2的供述与辩解：张某1是刘庆的客户，大概是在2017年11月份的一天下午，我回到公司后，看到公司扣留了两个人，一个是靳某1，一个是张某1，后来晚上的时候冯某某安排我跟唐某某2看着他们两个，并让他们两个人打电话借钱。晚上看人期间张某1说回家借钱，后唐某某2就开着车拉着我、靳某1、张某1去张某1家，唐某某2跟着张某1去借钱，我在车上看着靳某1，没有借到钱我们就又回到公司。第二天白天我和唐某某2就休息了，冯某某他们就安排其他的人看着他们两个，第三天我到公司上班的时候，发现他们两个还在公司，后来冯某某就安排王某某1跟着靳某1出去找钱，剩余的人都在公司里看着张某1，就这样过了5、6天，晚上的时候冯某某又安排我和刘庆在公司看着张某1，让他继续找钱，再后来张某1把钱还了之后，具体还了多少钱我不知道，公司就让张某1走了。共扣留张某1有7、8天左右，因为我两个晚上都在看着张某1，第一次是看着张某1跟靳某1，第二次只看着张某1，第一次跟第二次中间隔了5、6天左右。 （6）被告人唐某某2的供述与辩解：2017年10月20日上午，刘庆带着张某1到我们公司借款，冯某某收了张某1500元钱的家访费，之后让我开车拉着刘庆、张某1到张某1家家访。冯某某安排刘庆与张某1签《借条》、《收到条》，上面显示借款2万元，利息1分，收到也是2万元。之后扣除4000元砍头息后，实际放款16000元。 张某1借款逾期了，冯某某安排刘庆打电话将张某1叫到了公司，，大概谈了有半个来小时，冯某某就带着张某1出来了，让他坐在客厅的沙发上，对张某1说：“你赶紧打电话找钱，还了钱你才能走。”随后对我们在场的业务员说：“你们看着他，盯着他打电话找钱，他给不了钱就不让他离开公司。当时在场的业务员有我、杨某某、刘庆、王某某2、王某某1。随后冯某某就安排刘庆主要负责盯着张某1打电话找钱，还安排白天谁在公司，谁就负责看着张某1，催他打电话找钱。到了晚上冯某某就轮流安排两业务员留在公司看着张某1。期间我看过张某1两个晚上，其中一次是和杨某某。当天晚上10点前后，张某1对我们两人说他想回家找他家人看能不能要到钱，冯某某说让我们跟着张某1回去，看好张某1，别让他跑了。家里没给他钱，然后我们就又将他带到公司。当天晚上，我们就在公司客厅里看了他一晚上。还有另一次是和王某某2一起看了张某1一晚上，两次之间有间隔，具体间隔多长时间我记不清了。当时我们公司是扣着张某1和靳某1。当天晚上张某1再次提出说回家，后我就开着车拉着王某某2、靳某1、张某1到了张某1家附近，我跟着张某1下了车，王某某2在车上看着靳某1。张某1又没找到钱，我们就把他拉回了公司。就这样扣了4、5天的时间，直到张某1还清了欠款，我们公司才放张某1离开我们公司。 （7）被告人杨某某的供述与辩解：张某12017年10月份向我们公司借款2万元，期限一个月。2017年11月份到期后因为没钱还，冯某某就把他约到公司谈还钱的事。这个人是上午10点多到公司，冯某某说找到钱你就走，找不到钱今天你就别走了。大概到了下午2、3点钟，他找了一个朋友借了一张信用卡，用公司的一台ｐ**机刷了1万元，后来在下午5、6点钟的时候，冯某某就让他回家了。 张某1走了大概两三天，冯某某就又把她叫到了公司。那天他大概是上午10点、11点的来的，张某1到公司的时候公司除了王某某2以外剩下的人都在。张某1还是没有钱还，冯某某就跟他说：“你要是没钱，就在公司待着吧，什么时候还了钱什么时候再走！”然后就安排刘庆和王某某1看着张某1，让张某1打电话找钱。冯某某安排我和王某某1当天晚上看人。第二天冯某某就安排刘庆和唐某某2在公司继续看着张某1。第三天早晨9点多我到了公司，看到张某1还在被我们的人看着。晚上6、7点钟的时候，冯某某安排我和唐某某2带着张某1回了趟家，当天晚上就是我和唐某某2看了张某1一晚上。第四天，白天的时候所有人都在公司看着张某1，晚上是冯某某安排的王某某1和刘庆。第五天白天是我们所有人在公司看着张某1，晚上好像是王某某2和刘庆。到了第六天的上午，冯某某看张某1实在是找不到钱了，就让张某1就走了。 白天的时候我们公司的人都在，所以没有指定专人看着他，所有的人都看着他，不让他离开，到了晚上就是冯某某安排我、唐某某2、刘庆、王某某2，我们每两个人一晚上看着他。白天他打电话的时候我们也让他开着免提，就是为了防止他报警。晚上的时候他基本上不打电话，我们等公司其他人都走了之后就把公司大门锁上并上上保险，为了也是防止他晚上趁着我们睡着的时候跑掉。 （8）被告人刘庆的供述与辩解：张某1是我的客户，2017年10月20日他向我们公司借款2万元,月利息2毛,借款期限30天,砍头息4000元,我收了张某1500元家访费,“饭费”200元。 2017年11月19日张某1该还款了,通过微信给我转了大概2000元,我将这些钱转给冯某某。过了两天,张某1没还钱,冯某某让我把他叫到公司,下午4点左右,张某1到了公司。当时张某1还不上钱,冯某某跟公司的所有人说让我们都看着张某1,让他在我们公司借钱还我们钱,张某1什么时候还清钱才能让他走。当时在场的人有我、唐某某2、王某某1、冯某某、靳某某1、唐某某1、杨某某、王某某2。后张某1借了一张信用卡，王某某1用他的ｐｏｓ机刷了张某1的1万元，冯某某就让张某1离开了。过了5天,张某1还是没还钱，冯某某又让我打电话将张某1叫到了公司。他大概是上午9点左右来到了公司,冯某某告诉我们说张某1还不上钱,不能让他走,等什么时候还清了再让他走,当时在场的人有我、唐某某2、唐某某1、冯某某、靳某某1、杨某某、王某某1、王某某2。傍晚我和唐某某2跟着张某1就回了趟家。因为都知道晚上要扣留张某1,所以公司所有人都没走，冯某某安排公司两个人在晚上看着张某1,具体是谁我记不清了。就这样我们扣留了他4天，每天傍晚的时候冯某某都安排我和另外一个有车的业务员跟着张某1回家露个面,然后在把他带回公司继续看守。反正除了我和冯某某没看过人,其他的人都轮流看守过张某1。扣留张某1期间他从家里拿过一部分现金还给了冯某某,还借了一部分钱通过微信转账的形式给了冯某某或靳某某1,之后冯某某就让张某1就离开了公司。 张某1借款2万元，实际到手16000元，他还交了500元家访费，我和唐某某2还向他要了200元“饭费”。最后张某1连本息，带罚息，总共还了大概3万多元钱，具体我也说不清。总共算下来我们在张某1身上总共获利两万多元。家访费我分了100元，加上业务提成和罚息提成，我个人总共获利三四千元。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （三）靳某1被非法拘禁案 1.照片：靳某1借款时的照片一张。 2.被害人靳某1的陈述：2017年10月13日我跟靳某某1说想借2万元，靳某某1跟我说借款2万元，月利息两毛，期限一个月，扣除当月利息4000元，实际到手16000元，后我就通过微信给贝贝转账500元，家访完毕后我又回到他们公司签《借条》、《收到条》。我给靳某某1转账5000元的罚息，3000元的罚息，5000元的罚息。 2017年11月27日14点左右，靳某某1给我打电话让我到公司换一下合同，冯某某说：“找不到钱不让你走。”我没有借到钱，就被他们扣留在公司了，晚上是贝贝、一个叫星的人看守我。2017年11月28日9点左右，我提出要到公司上班，冯老板就安排贝贝开着车跟我到了公司，我走到哪儿他就跟着我到哪儿，直到28日22时许，一共被他们扣留了32个小时。后来我听家里人说有人在房前房后写了“欠钱还钱”几个字。2019年11月30日我给靳某某120000元。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：靳某1是靳某某1的客户，到期后还不上，我、靳某某1、唐某某1就商量将靳某1扣在公司，当天晚上靳某1被扣在公司没有让他走。第二天我们三人商量安排了唐某某2、刘庆、王某某1中的两个人跟着靳某1出去找钱，靳某1没有借到钱，晚上我们安排两个人看着靳某1。具体拘禁了他几天我也记不清了，我感觉有5、6天的时间。我、唐某某2、王某某1、王某某2、刘庆、、靳某某1、唐某某1都参与了拘禁靳某1，看人都是我、靳某某1、唐某某1商量后安排的，具体每天都是谁看的我有点记不清了。 （2）被告人靳某某1的供述与辩解：靳某1借款2万元，20%的“砍头息”，300或500元的家访费，实际到手16000元（不算家访费）。到期后他没有还款，冯某某就和我商量把他骗到公司，扣着他不让他走，当时在场的有我、冯某某、唐某某1、唐某某2、刘庆、王某某1，其他的人我记不清了。当天晚上靳某1被扣在公司没有让他走，晚上我和唐某某1看着他，一直扣了有三四天。我、冯某某、唐某某1、王某某1、刘庆、唐某某2都参与了拘禁靳某1，其他人我记不清了。 （3）被告人唐某某1的供述与辩解：2017年10月份前后，靳某1通过靳某某1到我公司借款2万元，月息20%，期限一个月，扣除砍头息4000元，实际到手16000元，到了11月份，冯某某、靳某某1、我商量骗靳某1来公司，冯某某安排靳某某1盯着他，同时也安排王某某1、王某某2、杨某某、唐某某2、刘庆等人在公司的时候也要看着靳某1。 （4）被告人王某某1的供述与辩解：靳某1是靳某某1的客户，他借款20000元，月利息是20%，家访费是300元或500元，家访是我跟王某某2去的，最后我们实际给他放款的金额是15500元，到期之后没有还上，我们把他扣留在公司。在最后一天晚上通过微信给靳某某1还了2万元，在扣留他之前也还过一部分钱。冯某某就安排我一直跟着靳某1，让我看着靳某1借钱，说是靳某1去哪我去哪。我跟靳某1待了两个白天，就是靳某1白天该去上班我跟着去上班，晚上还是借不到钱的话就把靳某1拉回公司，回到公司冯某某安排人晚上看靳某1。第一个白天下午的时候靳某1中途逃跑了，手机也关机了，我找不到人我看了靳某1两个晚上，冯某某给了我400元，当时除了冯某某、靳某某1、唐某某1之外，我、王某某2、刘庆、杨某某、唐某某2都参与拘禁靳某1了。 （5）被告人王某某2的供述与辩解：2017年的11月份，哪天记不清了，下午我回公司，看到公司扣留了两个人，一个是家住铜冶的张姓男子、一个就是靳某1。冯某某让我和唐某某2晚上在公司值班，看着靳某1和姓张的，还嘱咐我们说晚上不允许我们睡觉，一定要看好这两个人，如果谁让他们跑了，他们欠的钱，就让谁替他们还。第二天我和唐某某2就休息了。又过了一天，我来到公司后，看见姓张的、靳某1两个人都还在公司，冯某某他们安排王某某1跟着靳某1出去找钱了。到了当天下午，王某某1给冯某某打来电话，说是靳某1跑了。又过一天，我听冯某某他们说靳某某1他们把靳某1抓住了，后来我没有再参与就不清楚了。 （6）被告人唐某某2的供述与辩解：2017年11月份的一天，靳某某1靳某1叫到公司，冯某某跟所有业务员说“靳某1没有还钱，不能让他走，什么时候还了钱才能走，”当时在场的有我、冯某某、靳某某1、唐某某1、唐某某2、杨某某、刘庆、王某某1。当天晚上靳某1被冯某某扣在公司。第二天冯某某就安排我、王某某2晚上看着靳某1和张某1。我、杨某某、王某某1、王某某2、刘庆都参与了拘禁靳某1，都是冯某某安排的，具体每天都是谁看的我记不清了。 （7）被告人杨某某的供述与辩解：靳某1是2017年10月份从五鼎公司借的款，当时的月息是2毛，期限是一个月，扣除砍头息、家访费之后实际放款给他应该是15500元。靳某某1就打电话让靳某1来公司了，当时我、王某某1、唐某某2、刘庆都在场，王某某2在不在我记不清了，靳某某1说了还不上钱不让走，于是我们就开始看着这个靳某1让他在公司找钱还款。冯某某安排唐某某2或刘庆之中的一个人跟王某某1晚上看着靳某1。第二天然后王某某1就跟着靳某1走了，后来我就没有见过靳某1。我和冯某某、靳某某1、唐某某1、唐某某2、王某某2、王某某1、刘庆参与了拘禁靳某1，拘禁的地点就是我们公司室内，拘禁的时间大概1天。 （8）被告人刘庆的供述与辩解：2017年11月份，拘禁张某1，冯某某跟所有的业务员说“靳某1没有还钱，不能让他走，什么时候还了钱才能走，”当时在场的有我、冯某某、靳某某1、唐某某1、唐某某2、杨某某、王某某2、王某某1，我们拘禁了靳某15天。我、唐某某2、王某某1都参与了跟着控制靳某1，其他人还参与了在公司看守靳某1。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （四）于丽霞被寻衅滋事案 1.书证：曹某提供的其婆婆手机接收到的威胁短信照片、图片说明：王某某1指认于丽霞家。 2.被害人陈述 （1）被害人于丽霞的陈述：曹某是我儿子王某2的媳妇。2018年5、6月份的时候，有人来过我家里两次，说曹某找他们借了钱没还，让我和我丈夫王某3一起想办法还钱。我是在2018年5、6月份前后收到了陌生手机号打来电话、发来恐吓短信时，才知道曹某找人借了钱没还。除了打电话、发信息，还有人找到过我家里让曹某还钱。 我记得2018年4、5月份有一天快黑的时候，我接到一个陌生号码打来的电话，跟我曹某找他们借了钱没还，我就跟对方说我啥也不知道，我管不了这事儿，就挂了电话。当天我挂断电话后，对方就继续给我打电话，一直打了十多个电话，我都没接。到了第二天天快黑的时候，对方又给我连着打了三四个电话，我都没接。 我不接对方电话以后，他们就开始给我发信息，大概意思就是恐吓我让我找到曹某还他们钱。我看完信息以后就删了，刚删完对方又发来一条信息，信息内容都是“曹某找他们借钱不还，死全家，见她孩子一回打一回，把孩子胳膊腿拧下来。”对方当天连着给我发了七八条恐吓信息，我看着太难看，就都删了，第二天也给我发了五六条恐吓信息，再后来对方就隔两天给我发一两条恐吓信息。 有一天快中午的时候，有两个年轻男子来到我家里，当时只有我带着孙子和孙女在家。那俩人让我给曹某打电话，我没打通电话，对方就让我想办法还他们钱，我说曹某借的钱，我不管。他们在我家客厅东侧的两个沙发上坐了大概半个小时，一直让我联系曹某，我也联系不上，后来他们告诉我联系曹某想办法还钱，就离开了，临走的时候，有一个男子还用手机在我家门口照了几张我家的照片，好像还朝我拍了照片。过了时间不长的一天快中午的时候，有两个男子又来到我家，当时也是只有我带着孙子孙女在家，这次他们没有进屋，在院子问了问我联系上曹某了没有，我说没有，他们就走了。再后来对方又给我发过几次恐吓短信，我实在受不了了，一收到信息就害怕的不行，我就换了手机号。 （2）被害人王某3的陈述：2018年5、6月份前后，我听我妻子于丽霞说她接到电话说曹某借了别人钱没还上，还收到过恐吓信息。过了不久的一天白天，，手机收到一条陌生号码发来的短信，具体内容大概是“曹某是婊子，他借我们钱不还，见到曹某的孩子，见一次打一次。”后来我就把信息给删了。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人靳某某1的供述与辩解：我记得冯某某安排王某某1去曹某的老家，跟她的家里要钱，再后来曹某手机关机了，冯某某就让我们给曹某的妈妈发恐吓短信，让她还钱。我就按照之前曹某在借条上留的她家属的电话，用我的手机给她妈打了电话催收，结果曹某她妈说不管这事儿，就把电话挂了。后来我就继续给曹某她妈打电话，后来我就给曹某她妈妈的手机发了威胁短信，短信内容大概意思就是“曹某找我们借了钱不还，别让我们见到她孩子，见一下打一次”，同时给曹某也发了威胁信息，信息内容大概是“曹某欠钱不还，见她一次打她一次”、“见她孩子打她孩子一次”、“不还钱就把她的裸体视频发给她家里人，让她家里人看。”给曹某家属打电话催收是我和冯某某、唐某某1商量的。 因为联系不上曹某，冯某某还安排王某某1去曹某的家中找过她家属催收，当时王某某1和谁一起去的我不清楚，王某某1当时还在曹某位于赵县的家中拍过照片，他把照片发到过我们公司的微信群里，我当时见过两张，一张是她家外面小道的照片，一张是她家院子的照片。后来我就把这两张照片发给了曹某。 （2）被告人杨某某的供述与辩解：又过了一段时间，曹某还是没有还上钱，冯某某就安排我、王某某1、靳某某1三个人去赵县曹某的婆婆崔债，于是有一天的下午，王某某1开车拉着我、靳某某1到了曹某婆婆家，到她家后发现曹某不在家，只有六七十岁的她婆婆和一个小孩在家，于是我们就和曹某的婆婆谈话，告诉她曹某欠我们钱，让她婆婆找曹某还钱，她的婆婆说没有钱，靳某某1就拍了几张曹某婆婆的照片，之后我们在她家耗了将近三个小时，影响了她婆婆的正常生活，我们感觉她们实在是还不上钱，就离开了。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明、检查笔录。 （五）贾某1被寻衅滋事、诈骗案 1.书证：贾某1转账、收款记录截图、账本复印件、借条、收到条、照片、贾某1亲友电话号码列表、鹿泉区公安局调解协议书、鹿泉区公安局获鹿分局出警登记表、王某某2保证书、贾某2、关某户籍信息。 2.被害人的陈述 （1）被害人贾某1的陈述：2017年10月17日，我通过“小王”借款2万元，扣除4000元的利息和500元家访费，共计收到15500元。11月16日我给冯某某转账了4000元，12月15日我给冯某某2万元现金。第二次是2018年1月8日，借款2万元，扣除4000元的利息，我实际到手16000元。“小王”向我索要了300元的家访费。这笔钱没有还清，在2018年1月8日到4月5日期间，我每个月都打4000元利息，共计还了利息12000元。 到了5月4日，我实在是没有钱了，我还不上钱后，“小王”先是给我打电话，催我还钱，后约我见面，向我催款。之后大概是2018年7月下旬的一天下午，快晚上的时候，“小王”给我打电话说他带着人已经到了我家楼下，当时他电话里说敲我家门了，还说就在楼下等着我回去，我承诺尽快还他们钱。当时我听他说带着好几人在我家楼下，吓得我家都不敢回了，他问我要1000元，最后我迫于无奈用微信转给了小王600元或800元。 那次以后小王还是隔三差五的给我打电话催款。在2018年8月中旬的一天傍晚的时候，“小王”说带着人去敲了我家的门，现在我家楼下等着，我不敢回去，“小王”一直打电话催我。最后他说：“你要是再不回来我们就去你妈家等你。”我挂了电话小王就直接去了我妈家，小王到了跟我妈说：“贾某1欠我们钱今天必须要还，而且扬言今天贾某1还不了钱就不走了”，这样他们在我母亲家待了大概有2个小时。晚上大概10点了，我母亲说让“小王”他们先回去，但“小王”他们非要闹着说等我，等不到就不走，不让我妈和我爸休息，最后我妈没有办法就报警了。 （2）被害人关某的陈述：2018年8月份，晚上大概7点左右，有三个男子说：“贾某1欠我们钱，现在我们找不到贾某1了，你们赶紧给我联系上他，让他赶紧还钱。”还说今天找不到贾某1就不走了，他们说着就坐到了我家客厅的沙发上。我老伴跟他们说让他们赶紧走吧，家里还有小孩子，你们把孩子吓着了。但是他们没有听。这时微胖的男子说“我就是不走，今天要是见不到贾某1我们以后每天晚上都来你们家”。我说：“行，你们以后来了我睡沙发，我把床给你们腾出来，你们睡床上”。微胖的男子摆出一副无赖的样子说“不管你们说什么今天就是要见到贾某1，不要说别的废话”。我说“你们不要无理取闹好不好，你们要是这样我就报警了”。此时微胖的男子听见我说要报警，直接拍着桌子跟我说：“报警！报警老子也不怕，有本事你们就报警好了，今天老子就是不走了”。他说完这话，我感觉我的血压顿时升高，有点快受不了了。我老伴听见这话也是气的直接出门了，就剩我还有我外甥了，就这样，他们在我家里跟我们耗着就是不走，到了晚10点多，然后我就报警了。 （3）被害人贾某2的陈述：是我报的警，有人在我家一直待着不走干扰我生活。2018年8月14日19时许，我听见敲门，开门后三个男子进来就直接坐在我家客厅的沙发，其中一名男子就问我：“你是不是贾某1父亲，贾某1欠着我钱，我是来找他要钱的”。我说：“我们已经分家20年，他借的你钱你去找他要，我也不知道你们事”。那名男子就让我给贾某1打电话，他们就在我家等着。一直等到22时许，我家里还有两个小孩，让他们走，那三名男子就是老说等等不走，我就报警了。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人王某某1的供述与辩解：2018年8月14日19时许，我开车带着王某某2和韩某来到贾某1父亲家，我们在贾某1父亲家从2018年8月14日19时30分许一直呆到22时15分许，期间我们没有与贾某1父母发生过激行为。贾某1是王某某2的客户，他在2017年10月份左右向我们公司借款2万元，家访费收500元，实际放款的金额是15500元。 （2）被告人王某某2的供述与辩解：2018年8月14日19时许，王某某1开车带着我和韩某来到贾某1家，家里没人，我们又到了贾某1父亲家。我、王某某1、韩某敲门进去了，我给贾某1打电话，让他回来。22时许贾某1的父亲就报警了。我们在贾某1父亲家从2018年8月14日19时许一直呆到22时许，期间我们没有与贾某1父母发生过激行为。 2017年10月17日，贾某1借款2万元，王某某1到贾某1家家访，扣除家访费500元，砍头息4000元，贾某1实际到手15500元。到期后贾某1给了一个月的利息4000元钱，续期一个月，我获得了1000元提成。之后贾某1还了我们公司2万元钱，我又获得了1000元的提成。2018年1月8日贾某1再次借款2万，这次他共给了12000元的利息，我分得了3000元的业务提成。后贾某1逾期未还款，之后冯某某就安排我、王某某1到贾某1的家里催他还钱。我一共去贾某1家催收过两次。 （3）被告人韩某的供述与辩解：我们在贾某1父亲家从8月14日19时许待到22时许，没有和贾某1父母有过激行为。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、照片说明、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （六）郭肖宾被寻衅滋事案 1.书证：郭肖宾借条、收到条及复印件、身份证、户口本、结婚证复印件，亲友联系电话。 2.被害人郭某的陈述:郭肖宾是我二儿子，2016年年底的一天下午，我回家准备开大门的时候，门锁被人为堵住了，钥匙插不进去，并且发现我家平房的南屋外墙上面喷着红色“郭肖宾还钱，不还钱死全家”的字。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：2016年年底郭晓宾找我们借2万元，抽掉砍头息4000元，家访费好像是300元，借条上写的借款数是2万元，借条上利息写的是1分，期限1个月。到期后，联系不上他了，我和靳某某1、唐某某1就带着罐装的自喷漆去郭晓宾家，在他家的大门和院墙上胡乱喷了一通，没有喷具体的字和图案。 （2）被告人靳某某1的供述与辩解：2016年11月30日他向我们借20000元钱，利息是2毛，家访费记不清了，客户实际到手的钱是16000元。到期后未还，我、冯某某、唐某某1开车来到了他家门口，我从车上拿出了一罐自喷漆，我在他家的院墙上喷了“郭肖宾还钱”这几个字，在我喷漆的时候我忘记是谁了，用竹签将郭肖宾家门上的锁眼给堵了，都弄完了之后我们就走了 （3）被告人唐某某1的供述与辩解：郭肖宾向我们借款2万元，期限一个月，签的借条上的月利率为借条上借款金额的1%，但实际我们收取对方的月息月利率为20%，当时是我和王某某1去家访的，收了对方家访费300-500元，扣除砍头息4000元后，我们实际给对方放款16000元。于是在临近过年的一天，我和冯某某、靳某某1、王某某1就商量再去郭肖宾家找他一次，结果还是没人，就在他家喷字，这样他过年回来的时候就能看到，就知道我们一直在找他，好让他联系我们还钱。 （4）被告人王某某1的供述与辩解：郭肖宾是唐某某1的客户，是借款后没有还款，我们在他家院墙外面用自喷漆喷过字，还用小树枝把他家大门锁眼堵住了。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、图片说明。 （七）史永法被寻衅滋事案 1.书证：办案说明、史永法借条、收到条、身份证复印件、亲友联系电话。 2.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：2017年史永法向我们借款，不是15000元，就是20000元，砍头息扣除了不是3000元就是4000元，我们实际放款不是12000元，就是16000元。王某某1去家访，收了史永法大概300元的家访费。借款到期后，史永法断断续续还了我们一小部分，再后来就联系不上了。后来我们去他家找过几次，有一天晚上，我们几个人去史永法家喷了漆，当时去喷漆的有唐某某2、唐某某1、王某某1，其他人还有谁去了，我记不清了。 （2）被告人靳某某1的供述与辩解：史永法向我们借款2万元，期限一个月，月利率为20%，扣除砍头息4000元，实际到手16000元，王某某1家访。借款到期后，冯某某就安排我和唐某某2、唐某某1、王某某1去史永法家找他，找不到就在史永法家胡同口外面的一面墙上喷了“史永法还钱”的字。 （3）被告人唐某某1的供述与辩解：史永法借款20000元，扣掉砍头息4000元，实际到手16000元。王某某1和刘庆家访，家访费300-500元。借款到期后，他还了大概一两千元，后来就联系不上他了。后来我和靳某某1、杨某某就拿自喷漆在对面的一面墙上喷了“史永法欠债还钱”的字。 （4）被告人王某某1的供述与辩解：我和刘庆家访，家访费500元。借款到期后，冯某某安排我和唐某某2、靳某某1、唐某某1、杨某某在史永法家门前胡同口外面靠东南位置的一面墙上喷了“史永法欠债还钱”的字。 （5）被告人唐某某2的供述与辩解：史永法是我的客户，史永法借款20000元，借款期限为1个月，扣除月利息4000元，实际到手16000元。王某某1家访，家访费300元。借款到期后，付了一个月利息续了一期。后冯某某就让唐某某1跟杨某某在史永法家墙上喷了“史永法还钱”的字。 （6）被告人刘庆的供述与辩解：史永法是唐某某2的客户，因为到期还上钱，冯某某和唐某某1、靳某某1商量在史永法家喷漆，后我和靳某某1、唐某某1、唐某某2、杨某某去史永法家，在他家门口胡同外的墙上用红色自喷漆喷了“史永法欠债还钱”的字样。 （7）被告人杨某某的供述与辩解：史永法借钱到期后还不上钱，冯某某安排我和唐某某2、王某某1、刘庆去史永法家催收，后王某某1和刘庆在史永法家胡同口一条街对面的墙上喷了“史永法欠债还钱”的字，我和唐某某2当时没有下车。 3.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、照片说明。 4.视听资料、电子数据：寻找史永法视频。 （八）黄云龙被寻衅滋事案 1.书证：黄云龙借条、收到条、黄云龙及其母亲张某4身份证复印件、亲友联系电话。 2.证人证言 证人张某3的证言：黄云龙听说欠了很多的外债，他家的大门和墙上经常被喷字，字的内容都是欠钱还钱一类的内容。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：2017年年初，黄云龙借款1万元，到期了没有还我们本金。经过多次电话催收，陆续还了我们大概几千元，再后来就联系不上黄云龙了。后来我们就安排业务员去黄云龙家找过他几次，他都不在家，我印象中后来是王某某1、唐某某2、唐某某1去过黄云龙家催收，因为找不到黄云龙，就用自喷漆在黄云龙家院墙上喷了字。 （2）被告人唐某某1的供述与辩解：一个姓黄的客户在我们公司借了一笔款，一个月到期后他没有还本金，打给了我们一个月的利息。过了一段时间后他还是不还钱，一天我就和王某某1去他家找他没找到，我和王某某1就把他家的锁眼堵上了。过了一段时间，我和王某某1、唐某某2就一块去姓黄的客户家里，结果等了很久他家还是没有人，我们就用白色或是红色的油漆在他的家门上喷了“欠债还钱”四个字。 （3）被告人唐某某2的供述与辩解：黄云龙在五鼎公司借款后没有还款，冯某某安排我和唐某某1、王某某1去他家催收，我们在他家院墙外面用自喷漆喷过字。 （4）被告人王某某1的供述与辩解：2017年的时候黄云龙向我们借款，唐某某2去的家访，到期后黄云龙只是付了月利息。后来黄云龙基本上就不还钱了，一天下午冯某某就安排我、唐某某1、唐某某2到黄云龙家找他要账，家里要是没人的话，就买几罐自喷漆，给他家的门上写字喷漆。后我们在路上买了几罐红色的自喷漆，在黄云龙家的大门上跟墙上喷“黄云龙，欠钱还钱”的字。第二次是2017年5月份的一天上午，冯某某就又安排我和唐某某2找黄云龙要账，到了发现他家大门上跟墙上的字不见了，等到下午的时候我和唐某某2就在他家的墙上喷了“黄云龙，欠钱还钱”。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、图片说明。 （九）靳某2被诈骗、敲诈勒索案 1.书证：靳某2微信转账记录及手机银行交易明细、借条、收到条、租赁合同、靳某2身份证复印件、照片2张。 2.被害人靳某2的陈述：我第一次借3万元，实际到手22000元，扣除6000元利息，1500元中介费，500元家访费。借款一个月利息2毛，写了虚假的《借款合同》、《收款条》、房屋租赁合同。这笔借款我如期还给他们了，我给姓唐的转账3万元。第二次借3万，刨去利息6000元，中介费1500元，实际到手22500元。，到期后我没钱还他们，他们就经常打电话向我催款，还吓唬我说：“如果我再不还款，他就去我的幼儿园闹，让我的幼儿园干不下去”，他们还去过我家楼下几次，有时是姓唐的一个人去，有时是他们三个人一块去。后我给唐某某1微信转账2万元、3万元。我第三次借款4万元，扣300元家访费，实际到手29700元，并写了虚假的《借款合同》、《收款条》房屋租赁合同。我还一直没有还，期间唐某某1他们三个人分别不停地给我打电话催款，也到我家楼下找我催款。在11月9日的时候，唐某某1他们三个人到了我经营的幼儿园，说按照每天4000元的违约金计算，我就需要支付违约金将近20万。后经过协商，唐某某1他们单方提出，叫我一次性给他们交8万元就算两清了。我怕他们会在孩子们上课的时候来幼儿园闹腾，我只好答应了他们，后来我没能给他们这8万元，唐某某1他们就每天给我打电话催我还钱，还威胁我说如果我再不还钱，他们就每天跟着我，让我的幼儿园干不下去，还会在幼儿园收取托费的时候他们直接把托费强行拿走。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：靳某2是唐某某1的客户，第一笔是2019年4月16日，合同上借款30000元，利息2.5毛，扣了当月利息和家访费500元，实际到手22000元，王某某1家访，到2019年5月15日还款30000元。第二笔是2019年5月24日，合同上借款30000元，利息两毛五，扣了当月利息实际到手22500元，到期后他没有还钱，产生了罚息，后还我们30000元，我们又强收了他70000元。第三笔是2019年8月23日，合同上借款40000元，利息两毛五，扣了当月利息，实际到手30000元，有没有家访费我记不清了，这笔钱到现在没有还给我们。利息、家访费、罚息我们一共获利95500元。 （2）被告人唐某某1的供述与辩解：靳某2是我的客户，第一次是2019年4月16他向我们借款30000元钱，减去“砍头息”和“家访费”，最后客户拿到手22000元钱，这笔钱客户都还了。第二次是2019年7月24他向我们借款30000元钱，减去“砍头息”和“家访费”，最后客户拿到手22000元钱。到期他没有还款，我和靳某某1多次去他家及幼儿园威胁他还款，最后我们商量让他还上30000元本金，40000元或30000元的罚金和利息，共计60000元到70000元吧。他按照我们说的数额把钱都给了我们。第三次他到了还款时间没有还钱，我和冯某某、靳某某1多次打电话、发短信、微信聊天的方式催收靳某2还款。靳某2向我们借款总计10万元，靳某2实际到手是7.3万元，后期我们加收了他的罚息费3万元到4万元不等，我从中抽取20%的利润，我们三人总获利约5.5万元，我的个人利润是25667元。 我之前没有说清靳某2所交的违约金，现在我想清楚了。靳某2在2019年7月5日通过微信向我转账20000元，这笔钱是本金和罚金的一部分钱，之后2019年7月13日，他通过微信向我转账30000元，这笔钱也是本金和罚金的一部分。2019年8月6日，他通过微信向我转账，一共是3笔，第一笔是30000元，第二笔是19000元，第三笔是1000元，三次共计50000元，50000元是违约金。违约金是我们强行收取他的钱。 他这笔钱是2019年5月23日借款30000元，我们实际给他放款22000元。到6月23日他没有还款，我们先给他打电话催收，直到2019年7月5日他给我转了20000元。我们认为20000元不够违约金的钱，之后我们依然催收他，催收的同时我们依然给他算违约金，直到2019年7月13日他再次给我转了30000元。后来我们三人商量，觉得他这个人是个“软柿子”只要一催收他就给钱，我们决定向他要够10万元就行了，最后靳某2在2019年8月6日分三笔向我转账了共计50000元。 我们向靳某2强收了共计70000元。我先拿20%的提成，共计14000元，剩余56000元，这个钱我们三人平分，我共计得到的钱是32000元。这之后他在2019年8月23日，他向我们借款40000元，利息是2.5，实际给他放款30000元，这个钱他在到期之后没有还上，这次他逾期了大概3个月，产生大量的违约金，我还是用上面的方法催收。直到2019年10月底我们去他的幼儿园跟他见面谈还钱的事，最后他承诺还80000元，结果这个钱到现在也没有给。 （3）被告人靳某某1的供述与辩解：靳某2是唐某某1的客户。他第一次借款2019年4月16日，借款3万元，扣除砍头息、家访费，对方实际到手约22000元。签订虚假的借条、收到条、租赁合同，到期后靳某2正常还款了。我们收到靳某27500元的利息，300元或500元的家访费，共计获利约8000元。我和冯某某每人获利2000元，客户是唐某某1的，他按照5%的提成给了中介1500元后，他获利2000元。 2019年5月24日，靳某2再次借款3万元，期限一个月，扣除了7500元的砍头息，到还款期时靳某2没有还上本金，我们就给他算了罚息，按照他借条上的借款金额每天加收10%的罚息，也就是每天3000元。期间我和唐某某1多次去靳某2家催收，后我和冯某某、唐某某1商量收他本金及罚息共计10万元，最后靳某2真的给我们10万元钱。这一次我共获利2万余元。 2019年8月23日，靳某2再次找我们借款，这次他借款4万元，期限是1个月，利息是2.5毛，扣除砍头息1万元和300元家访费，我通过微信转账一次性给他转了29700元，这次靳某2到现在也没有还。 （4）被告人王某某1的供述与辩解：他第一次借款时是我和唐某某1去家访的，他好像直接转给唐某某1300元的家访费。一天中午，唐某某1、靳某某1叫上我去找这个客户要钱，他经营了一个幼儿园，当时在幼儿园门口见到他的，他身边还有两个人跟着他，我们就跟他说：“什么时候还钱”，他说：“过两天还”，因为他身边还有其他人，我们就没有说其他的，就让他走了。我在我们微信群里边，听冯某某发布过关于冯某某、唐某某1聊天的语音，意思就是如果这个客户不还钱的话，就等着这个幼儿园收托费的时候，跟他要钱或者把托费直接拿走，应该他们去过好几回了。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、照片列表、照片说明。 （十）崔某1被敲诈勒索案 1.被害人崔某1的陈述：2017年10月10日，我通过王某某2借2万元钱，，扣除利息4000元，借款期限是一个月，每逾期一天按我借款额的10%进行罚息，家访费是500元，签订《借条》《收到条》，实际放款15500元。后王某某2打电话叫我来公司，当时他们公司有4名男子在，其中有公司冯姓老板，还有当时和谈借款的那名男子，到我家家访的那名男子，还有一名王姓男子。冯老板和那名和我谈借款的男子对我说让我赶紧借钱还他们的钱，否则不让我离开他们公司，那到我家家访的男子吓唬我：“如果今天你还不了钱，我们就跟你到你公司，给你造影响、闹事。”我一听这就害怕了，赶紧给我们朋友打电话，四处借钱，最后还了24000元钱。 2.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：有崔某1这个客户，因为时间长了，他借款的具体情况我记不清了。 （2）被告人靳某某1的供述与辩解：崔某1是王某某2的客户，大概是2017年向我们公司借款。 （3）被告人王某某1的供述与辩解：崔某1是王某某2的客户，2017年10月份左右，借款2万元，利息是月息20%，签了借条和收到条，扣除砍头息4000元和家访费500元，实际到手15500元左右。他应该是交了4000元利息续了一个月。续期的一个月到期后他没有还钱，2017年年底的一天，冯某某或者王某某2将崔某1叫到了公司，当时冯某某、靳某某1、我、唐某某2都在公司。来了之后冯某某就让他还钱，他当时表示没有钱还不上，冯某某和靳某某1就跟他说如果今天还不上钱就别走了。我和唐某某2也在跟他说还钱的事，唐某某2当时编了一些瞎话吓唬崔某1，说是以前有的公司客户还不上钱，我们就去他的单位闹，让他的领导也知道了，最后这个客户连工作都丢了。最后冯某某和靳某某1等人还威胁他说如果还不上钱就去他的家里或者单位去闹事、造影响，后来他什么时候还的钱，还了多少钱我就不清楚了。 （4）被告人王某某2的供述与辩解：2017年10月10日，崔某1借2万元，月息20%，300-500元家访费，唐某某2家访。借款到期了，崔某1逾期了两天，冯某某安排我打电话骗崔某1来公司。之后冯某某安排靳某某1、王某某1、唐某某2他们看着崔某1不让他离开，并逼着崔某1打电话找钱，之后我就外出找客户了，后来具体的事我就不清楚了。后来冯某某给了我1000元钱的业务提成。 3.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （十一）高某1被诈骗、强迫交易案 1.书证：高某1微信支付宝转账截图、借条、收到条、高某1家属姓名及电话、账本复印件 2.被害人高某1的陈述：2018年8月22日我来到了这个公司，想贷款20000元。冯某某说到手12000元钱，先砍掉8000元的利息，还说需要先交500元的家访费，我说行。带我去家访的人名好像是叫唐什么星。家访后我就跟唐的男子一起返回到了他们公司，进公司后冯某某将一份《借条》和一份《收到条》拿给了我，并告诉我让我在上面指定的位置上签名字、身份证号、电话、家庭住址，填完后还让我按手印，其他的借款金额、借款期限、月息、以及放款人姓名、身份证号、日期都是填好的。我写到一半时我觉得这个《借条》和《收到条》不对，因为当时冯某某告诉我借20000元钱，到手是12000元钱，为什么借条上的借款金额是20000元，还有利息为什么写的是1分，我当时就跟冯某某说我不想借了，这时带我去家访的唐姓男子走到我跟前，他拿着钱放到了我面前，并告诉我说：“钱都拿来了，你说不想借就不想借了。”他说完这句话在他公司里的人都站起来，并来到来我面前把我围住了，当时不知道是谁还说了一句“不借就别走了”，当时把我吓坏了，我赶紧把《借条》和《收到条》写完。到9月20日我转账给冯某某20000元。 2018年9月26日我借10000元，先交500元的家访费，所有的流程跟我第一次一样，砍掉了我3000元的利息，实际到手7000元钱。这时姓唐的男子跟我说让我在他们这里买个POS机，我说我没有信用卡用不上啊，并且我也不愿意买，但是这个姓唐的男子强行从7000元里抽取了5张一百元，之后他给了我一个POS机。2018年10月25日，该还款了，他说就是可以延后一个月还本金，但是要出2500元的利息，还有500元的家访费，这样就不用还本金了，我说行，随后我用微信将3000元钱转到了冯某某的微信上。后我又分别转账给冯某某3000元、5000元、5000元。 第一次借20000元，第二次借10000元，共计30000元。第一次实际到手12000元，第二次实际到手7000元，共计19000元。还有我续借了2次，每次向冯某某转利息2500元，500元家访费，共计6000元。还有我第一次和第二次每次500元的家访费，共计1000元，最后我还钱还的是20000元和10000元在加上我打的利息及家访费6000元，我实际多出18000元钱。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：高某1第一次借款的时间是2018年8月22日，他借款20000元，期限一个月，合同上的利息是1分，但实际我们收取了他2毛5的砍头息5000元，500元的家访费，当时是唐某某2去家访的，扣除利息实际到手15000元，到期后高某1正常还了本金20000元。 2018年9月26日，高某1又找我们借款，借款10000元，期限一个月合同上的利息是1分，实际收取的利息是2毛5，我们扣除了他2500元的砍头息，我还收了500元的家访费，他实际到手应该是7500元。到了2019年10月25日，高某1该还款了，但是他给我打电话说凑不够本金，我就让他续期，只付2毛5利息就行，当时我让高某1给我微信转账共3000元，这里面包括2500元的月利息和500元家访费。到了2018年11月23日，他又续了一期，月息还是2毛5，我又让他给我微信转账3000元，这里面包括500元家访费，最后高某1把本金还上了。 高某12018年8月22日借款那一次顺利还本金了，这一次，我们共获利月息5000元，家访费500元。家访费我分100元，给了唐某某2大概一二百元，剩下的留作公司经费，那5000元利息钱，给了中介1000元，给王某某2提成1000元，我和靳某某1、唐某某1每人分1000元。我个人总共获利1100元。 高某12019年9月26日借款后，没能还上本金，我们给他走的续期，相当于给他平账，只交利息和家访费，省去还本金再放款的流程了，他借款后续了两期，总共收取了利息7500元，家上三次家访费1500元，总共9000元。王某某2提成获利1500元。我和唐某某1、靳某某1各分得2000元，加上我自己分得300元的家访费，我个人获利2300元。 （2）被告人唐某某1的供述与辩解：第一次，2018年8月22日他向我们借款20000元，利息是2.5毛，客户实际到手的钱是15000元（不算家访费），借款到期后客户还了20000元。第二次，2018年9月26日他向我们借款10000元，利息是2.5毛，客户实际到手的钱是7500元（不算家访费），借款到期后客户没有还款，他是在2018年10月25日续借了，我们直接让他交利息2500元。之后他在2018年11月24，又续借了，我们直接让他交利息2500元。他续借了两次。 （3）被告人王某某2的供述与辩解：高某1在我公司具体的借款过程我不知道，后来冯某某说是给高某1放了2万元，利息是2.5毛，并给我转了1000元钱。到期后高某1还清了借款。冯某某给了我1000元钱的业务提成。9月26日高某1又到我公司借钱，后来冯某某告我说给高某1放了1万元，之后高某1每次支付2500元的利息以及家访费，续期了两次，2018年12月23日还清了借款，冯某某给了我1500元钱的业务提成。 （4）被告人唐某某2的供述与辩解：高某1是王某某2的客户，我去家访的。合同上借款10000元，合同利息1分，期限30天，时间2018年9月26日，实际利息是两毛五。给他钱的时候我在场。冯某某拿了一沓现金给他，应该是7500元。当时这个客户说利息太高，提出不借这笔钱的要求，王某某2提出：“钱也取了，你不要也得要，不借，今天你就别走了。”我们想是通过吓唬他，让他无任何理由的借我们钱。王某某2说完这句话后，我没有说话。冯某某、靳某某1、王某某1、王某某2，还有我都在高某1周围。之外我给他推荐一台Ｐ**机。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （十二）甄某2被诈骗案 1.书证：借条、收到条、户口本、身份证、结婚证复印件，亲友联系电话。 2.被害人的陈述 （1）被害人甄某2的陈述：第一次借款2万元，利息2毛，期限是1个月，冯某某收了我500元家访费，签了《借条》和《收到条》，《借条》上写的借款24400元，月息1分。冯某某用微信给我转账了2万元，我还了24400元钱。第二次借款7000元，实际月利息2毛，王某某1还有一个业务员去家访，冯某某收了我500元家访费，实际放款4000元，我还了7000元钱。第三次借款2万元，实际月利息2毛，王某某1去家访，冯某某收了我500元家访费，实际放款16000元。到期后2017年6月18日续借，我支付了4000元月利息费。2017年7月13日向冯某某再续借，我又支付了4000元的月利息。到了还款日我还给冯某某1万元本金，剩下的1万元我在2017年8月12日续借，我向冯某某支付了2000元月利息费，到期后我还清了1万元本金。第四次是2019年2月10日借款2万元，实际月利息2毛，我先给了冯某某200元家访费，王某某1还有一个业务员去家访，实际放款16000元。到期后我续借了2次，续借到了2019年5月，我每次向冯某某支付4000元的月利息费，两次共计8000元，后我就因盗窃罪被矿区公安机关抓获了。 （2）被害人甄某1的陈述：2018年左右的一天，位于石家庄市长安区子的防盗门锁眼被堵住了，锁子无法打开，最后是我找的开锁公司来把门打开，换的新锁子。后来开锁公司的人把锁子换下来之后，看见锁眼里面全塞满了木棍之类的东西。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人王某某1的供述与辩解：甄某2是冯某某的客户，2017年夏天的时候，有一天冯某某就安排我和刘庆去甄某2的家中找他催收，家里也没人，冯某某就让我和刘庆把甄某2家锁眼堵了。 （2）被告人刘庆的供述与辩解：2017年夏季的一天，冯某某安排我和王某某1去甄某2家催收，他不在家，我和王某某1用小木棍把甄某2家的防盗门锁眼堵住了。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、图片说明。 （十三）高某2被诈骗案 1.书证：高某2转账记录、借条、收到条、账本复印件、照片。 2.被害人高某2的陈述：2018年10月份，我到五鼎公司借款3万元，月息25%，签订了《借条》、《收到条》，借条上月息是1分，扣除头息、家访费500元，我实际借到手22000元。借款到期后，我还款3万元后。但我仍需要资金周转，便再次签订《借条》、《收到条》进行借款，和第一次借款流程一样，最终到手22000元。后连续续期四次，给了冯某某7500元的续期利息以及500元的家访费。我将本金3万元加3000元逾期费还给了公司。2019年5月初我又借了3万元，和第一次一样，实际到手22000元，2019年10月19日我给冯某某通过微信转账1000元，其余的钱我还没给他。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：高某2在2018年10月30日向我们借款30000元钱，月利息2.5，家访费收了多少不清楚，扣了7500元的月息，期后他没有还上本金。后面他续借5次，每次收取月息7500元，2019年4月24日将本金全部还清。2019年5月8日又借款30000元，利息2.5毛，扣了对方月息7500元，家访费收了多少我不清楚，本金到现在还没有还。我们共收取利息45000元，家访费不清楚，客户是王某某2的，王某某2收取了9000元，我的个人获利大概11500余元。我们催收后他给了我们1000元钱，剩下的一直没有还。 （2）被告人靳某某1、王某某2的供述与辩解证实高某2借款的金额与过程与被告人冯某某的供述与辩解的内容一致。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （十四）尚某1被诈骗案 1.书证：尚某1手机微信转账截图、借条、收到条、身份证复印件、亲友联系电话、照片1张、账本复印件 2.被害人尚某1的陈述：2019年3月31日，通过韩某借3万，月息25%，期限一个月，扣除首月利息7500元，每逾期一天罚息3000元，王某某1家访，家访费500元，实际到手22000元。借款到期后，续期一个月，转7500元钱的续期费用，因续期利息未及时支付，被收取2800元钱罚息。到期后陆续还了19300元钱。后冯某某问我索要ＶＩＰ储值卡，我就给了他们两张卡，里面分别存了2000元、4000元， 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：尚某1是韩某的客户，第一笔是2019年4月1日借款30000元，实际利息两毛五，实际到手22500元，家访费300至500元。到期后续借一个月，给利息7500元，最后陆续微信转了10000元左右，至今未还清。给韩某提成加中介共计3000元，我们获利12000元，三股东每个人分4000元。到期后没有还钱，他给过我们两张理发卡。 （2）被告人靳某某1、唐某某1、韩某的供述与辩解证实尚某1借款的金额与过程与被告人冯某某的供述与辩解的内容一致。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （十五）孟某1被诈骗案 1.书证：孟某1借条、收到条。 2.被害人孟某1的陈述：2018年的11月21日左右，我借3万元，月息是2毛，扣除当月的利息，靳某某1、王某某1家访，后给我23500元的现金，后又给了他们100元的饭费。12月20号左右我还款3万元。 12月月底，我借款2.5万元，月息是2毛，扣除当月的利息和500元的家访费，王某某1和唐某某2家访，到手19500元。2019年1月26日支付利息5000元。后续借两个月，支付10000元的利息，支付1000元或者2000元的罚金。之后我又续借，支付5000元的利息，300元的家访费，300元和5000元的利息。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人靳某某1的供述与辩解：他一共借过6次款，第一次是在2018年11月23日借款30000元，利息是2毛，家访费不清楚，实际到手24000元，到期后还了30000元。第二次是2018年12月26日借款25000元，利息是2毛，实际到手20000元，到期后没有还款。后续借四次，每次支付5000元利息。到期后，他没有续借，也没有还本金。总利息是31000元，我个人收益是：1400元。之后有一天我、王某某1、唐某某1商量到他开的商店去要债，后我们搬了一箱酒。 （2）被告人王某某1的供述与辩解：孟某1是我的客户，第一次借了35000元，实际到手27500元，这笔款按期还清了。第二次借款25000元，实际到手20000元，到期没还上，续借四次，我共收取他的续借利息20000元，家访费1000多元。后他逾期了，我和靳某某1索要了两箱啤酒，后来和唐某某1索要了一箱白酒。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、照片列表、照片说明。 （十六）、白某被诈骗案 1.书证：唐某某1微信号、白某微信转账记录照片、白某借条、收到条、租赁合同、账本复印件、照片2张。 2.被害人白某的陈述：2018年夏季，我通过唐某某1借1万元，月息2毛，扣除利息和500元的“家访费”，到手7500元，签订借条、收到条、租赁合同，到期后还款1万元。2019年9月份，我借款15000元，期限1个月，扣除利息3750元、家访费500元，实际给了我10750元，我按期还了15000元。后我又借15000元，期限一个月，实际到手10750元，到现在没有还款，房本一直在他们那里押着。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人唐某某1供述与辩解：白某是我的客户。第一次是2018年8月22日借款10000元，利息是2.5毛，收了300元家访费，客户实际到手的钱是7500元，到期后还了我们10000元。第二次是2018年11月3日借款10000元，利息是2.5毛，家访有可能是王某某1去的，收了他300元家访费，客户实际到手7500元，到期还了我们10000元。第三次是2019年9月12日借款15000元，利息是2.5毛，家访是我跟王某某1去的，收了他500元家访费，实际到手11250元，到期后还了我们15000元。 （2）被告人冯某某的供述与辩解：2019年9月12日借款15000元，合同利息1分，期限一个月，实际利息两毛五，家访费500元，不包含家访费白某实际到手10750元，到期还款15000元。我们公司获利4250元，我个人获利1100元。2019年10月16日借款15000元，合同利息1分，期限一个月，实际利息两毛五，家访费500元，实际到手10750元，这次还没到还款期我们就被抓了。2019年9月12日向我们借款时我们押他的房本，他又借款，我们就继续押着他的房本。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （十七）左某被诈骗案 1.书证：左某微信账户、转账截图、借条、收到条、租赁合同。 2.被害人左某的陈述：2019年8月12日，我借20000元，扣除5000元利息，500元家访费，靳某某1和贝贝家访，靳某某1说通过微信先给我转了20000元钱，我把5500元钱通过我另一微信又发给他。2019年9月10日续期，5000元的续期费、家访费500元通过微信转给靳某某1。2019年10月10日续期，转给靳某某15000元续期费，给贝贝500元钱的家访费。2019年11月9日续期，转给靳某某15000元续期费，给贝贝500元钱的家访费。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：左某四次借款都是借款20000元，四份借条上的利息写的都是1分，期限都是一个月，实际利息都是两毛五。他是连续借款，前三次都还了本金20000元。第四次借款是2019年11月9日，还没有到还款日所以没有还本金。前三次通过收利息我们获利15000元，第一次给中介和杨某某提成2000元，剩余13000元我们三个平分。 （2）被告人唐某某1的供述与辩解：第一次，2019年8月12日他向我们借款20000元，利息是2.5毛，实际到手15000元，分别是在2019年9月11日，2019年10月10日，2019年11月11日续期的，每次续期利息5000元。合同上的利息是1分，实际上利息是2.5毛，相差25倍。给杨某某提成2000元，剩下的18000元我们仨人平分。 （3）被告人杨某某的供述：我把左某介绍给了靳某某1，靳某某1给了我1000元提成。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、照片列表、照片说明。 （十八）王某4被诈骗案 1.书证：王某4微信支付及银行转账交易明细、借条、收到条。 2.被害人王某4的陈述：2019年的9月6日，我通过靳某某1，借款3万元，月息是2毛5，扣除当月的利息，借款期限是一个月，到手22500元，先支付了500元家访费，签订《借条》和《收到条》。10月5日我给靳某某1转1万元，后又给他的银行卡转了500元。10月6日靳某某1和王某某1收取500元的家访费。11月4日续期，再交7500元利息，11月5日支付500元的家访费，签订《借条》和《收到条》。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：2019年9月6日王某4向我们借款30000元，合同利息1分，期限一个月，实际利息两毛五，家访费500元，扣除当月利息7500元，实际到手22500元。2019年10月5日收了3000元的罚息、利息7500元，续了一个月，收取对方家访费500元。2019年11月4日，王某4又续期，我们收了利息7500元和500元家访费，因为还没有到还款期，王某4还没有还我们本金。我们利息获利19500元，靳某某2和中介提成3000元，靳某某1、唐某某1每人获利5500元，我获利5800元。 （2）被告人靳某某1的供述与辩解：第一次在2019年9月6日，向我们借款30000元钱，月利息2.5毛，家访费500元，实际到手22000元。续借收了7500元利息和3000元的罚息，重新签订了《借款合同》。后又续借，收了她7500元的利息和500元的家访费，到现在她的钱还没有还。利息加罚金和家访费共计24000元，我个人收益7500元。 （3）被告人唐某某1的供述：王某4借款总金额是9万元，实际到手是6.75万，我们总获利1.5万，我个人获利4000元。这个获利额是没有计算第三次的钱，因为他还没有还我们钱呢。 （4）被告人靳某某2的供述与辩解：王某4联系我，要借款30000元，并收了500元钱的家访费，后让她联系靳某某1，我把500元家访费微信转给了靳某某1，最后靳某某1给了我提成1500元钱。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、照片列表、照片说明。 （十九）尚某2被诈骗案 1.书证：尚某2微信交易记录截图、租赁合同、尚某2借条、收到条、尚某2身份证复印件、账本复印件、照片2张。 2.被害人尚某2的陈述：第一次是2019年4月，通过靳某某1借款20000元，期限一个月，利息两毛五，扣除利息5000元，收200元家访费，王某某1家访，实际到手14800元。到期后转20000元给靳某某1。第二次是2019年6月4日借20000元，扣除利息和家访费共5000元，到手15000元，2019年7月3日将20000元转给小威。第三次是2019年7月4日，借10000元，实际到手7500元，到期转10000元给小威。第四次是2019年8月13日，借20000元，扣除5000元利息，到手15000元，到期给小威20000元。第五次是2019年9月30日，借15000元，扣除3750元利息、100元汽车加油钱，实际到手11150元。10月31日续期，转3500元，至今未还款。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：尚某2在2019年4月12日，借款2万元，利息两毛五，家访费200元，实际给他14800元，到期后他还20000元。2019年6月4日，借款2万元，利息2毛5，实际到手15000元，2019年7月3日他还20000元。2019年7月5日，借款1万元，利息2毛5，实际到手7500元，2019年8月4日还款10000元。2019年8月13日，借款2万元，利息2毛5，实际给他15000元，2019年9月12日还2万元。2019年9月30日，借款15000元，利息2毛5，到手是11250元。2019年10月31日转利息3500元续期一个月，本金未还。 （2）被告人靳某某1、唐某某1的供述与辩解证实尚某2借款的金额与过程与被告人冯某某供述和辩解的内容一致。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （二十）朱某被诈骗案 1.书证：朱某微信、支付宝转账记录、借条、收到条、租赁合同、身份证及户口本复印件。 2.被害人朱某的陈述：第一次是2018年9月，借1万元，月息2毛，期限一个月，扣除利息2000元、家访费300元，实际到手7700元，2018年10月20给冯某某转账1万元。第二次是2019年2月15日，借1万元，扣除2000元月息、300元家访费，实际到手7700元。续期两次，每次利息2000元，到期还1万元。 第三次是2019年5月24日，借款1万元，扣除2000元月息、200元的家访费，实际到手7800元。转2000元续期一个月，7月22日还款1万元。第四次是2019年8月21日，借款1万元，扣除2000元月息、100元家访费，实际到手7900元。转2000元续期一个月，10月20日还1万元。第五次是2019年10月22日，借款1万元，扣除2000元月息，实际到手8000元，未还款。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：2018年9月，他借款1万元，利息2毛，家访费300元，实际给他7700元，2018年10月20日，按期还1万元。2019年2月15日，借款1万元，利息2毛，家访费300元，实际给他7700元，到期后续了两期，给了利息4000元，到期后还了1万元本金。2019年5月24日，借款1万元，利息两毛，家访费200元，实际给他7800元，续期一个月，给了利息2000元，7月22日还了1万元。2019年8月21日，借款1万元，利息2毛，家访费100元，实际给他7900元，续期一个月，给2000元利息，10月20日转给我1万元。2019年10月22日，他又借款1万元，利息2毛，实际给他8000元，没有还本金。我们总共收取对方利息8000元，给了中介1000元，我个人获利大概三千元左右。 （2）被告人靳某某1的供述与辩解证实朱某借款金额和过程与被告人冯某某供述和辩解的内容一致。 （3）被告人唐某某1的供述与辩解：2019年2月15日，借款10000元，合同利息是1分，实际月息2毛，实际到手8000元。2019年5月24日、2019年8月21日借款情况同第一次。这三笔没有在账本上登记，这个客户我个人得到的收益是500元。 （4）被告人王某某2的供述与辩解：2018年9月20日朱某通过我在公司借款一万元，后冯某某给了我500元提成。2019年2月15日、2019年5月24日、2019年8月21日的借款没有通过我。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、照片列表、照片说明 （二十一）张某2被诈骗案 1.书证：张某2支付宝交易记录、个人信息、微信信息截图、张某2借条、收到条、租赁合同、照片5张。 2.被害人张某2陈述：第一次是2016年秋天，我借款20000元，利息两毛，借期一个月，王某某1家访，给家访费500元现金，扣除月息4000元，放款给我16000元，到期还款2万元。第二次是2019年9月16日，借款10000元，扣除利息2500元和家访费500元，实际到手7000元，到期收取3000元罚息，2019年10月17日还款10000元。第三次是2019年10月24日，借款10000元，王某某1家访，家访费200元，到手7500元，未还款。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：2016年的时候她向我们借款不是10000元就是20000元，合同上利息1分，我们收取利息两毛，家访费收了多少记不清了，她实际到手数记不清了。这次借款没有在账本上记，她还完款后合同就销毁了，我个人获利在500元至1000元之间。 2019年9月16日，她向我们借款1万元，合同利息是1分，实际收取利息2毛5，先扣了她的2500元的利息，唐某某1跟王某某1去的家访，具体收了多少钱我不清楚，到期后她还不了本金，我们就让她出了2000元或者3000元的罚息，后来她把本金10000元还了。2019年10月24日，向我们借款1万元，合同利息是1分，利息2毛5，扣除当月利息2500元，王某某1去家访的，收了多少家访费不清楚，因为我们被抓了，她还没还我们本金10000元。这次我们获利约5000元，我个人获利2000元左右。 （2）被告人靳某某1的供述与辩解：我跟账本复印件核对了，共发现他有2次借款，第一次是她在2019年9月16日，向我们借款10000元钱，月利息2.5毛，家访费500元，实际到手的金额是7000元，这个钱她在到期后还给了我们10000元钱。第二次是她在2019年10月24日，向我们借款10000元钱，月利息2.5毛，家访费200元，实际到手的金额是7300元，这个钱她在到期后没有还。我个人收益1333元，家访费是王某某1收取的。 （3）被告人唐某某1的供述与辩解：第一份、第二份《借条》在账本上显示的内容是：姓名张某2，借款金额10000元，利息2.5毛，业务员名字冯，这个是指冯某某，还款日期分别是10月15日和11月23日。在这两次之前应该还借过一两次，那次和这两次的情况是一样的，但没有签订租赁合同，借款金额也是1万元，合同签订利息为1分，实际借款利息2.5毛，收过家访费，这是冯某某的客户，是冯某某问他要的家访费。张某2借款3万元，实际到手金额是2.1万元，我们总获利7500元，我获利2000元。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （二十二）马克鑫被诈骗案 1.书证：借款记账情况表、马克鑫借条、收到条、亲友联系电话。 2.被告人唐某某2的供述与辩解：2018年5月15日，马克鑫借2万元，《借款合同》上签的金额是2万元，利息1分，《收到条》上面写的收到现金2万元。先扣除利息4000元，算上之前我们收取的300元家访费，马克鑫实际到手15700元，王某某1去家访。6月14日又重新签订了一份借款合同，还收取了马克鑫300元的家访费，之后7月13日、8月12日、9月11日、10月10日、11月9日、12月9日、2019年1月10日、2019年2月10日都续贷，每次收取月息4000元。马克鑫共续贷了9次，收取他共计36000元的利息，我共计获利9000元。 3.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （二十三）王某5被诈骗案 1.书证：王某5转账记录、借条、收到条、租赁合同、中国邮政储蓄银行个人贷款放款单、个人购房／购车借款及担保合同、王某5、连某身份证复印件、抵押物清单、王某5亲戚朋友电话列表、照片、靳某某2核对借款记账情况表。 2.证人连某的证言：我是王某5的妻子，我知道他一共借了两次钱，每次都是5万元，但每次实际到手只有42000元，第一笔还了57500元；第二笔还了41000元，多还了14500元钱，但五鼎还说现在我们还欠他们35000元本金。 3.被害人王某5的陈述：2019年年初，我通过靳某某2借5万，月息15%，期限一个月，扣除首月利息7500元，每逾期一天罚息2000元，家访费是500元，靳某某1和王某某1家访，签订《借条》《收到条》《房屋租赁合同》，实际到手42500元。4月8日续借，我转给靳某某17500元，并到他们公司重新签了《借条》《收到条》，5月7日我还本金和利息5万元。后来我再次借款，签了虚假的《借条》《收到条》，扣除7500元的砍头息、500元的家访费，实际到手42000元。之后我又续期3个月，每月7500元的利息、500元的家访费，3个月共计支付24000元。9月24日还2000元，9月30日还15000元给靳某某1，后未再还。 4.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：王某5是靳某某2的客户，王某5一共向我借过两笔钱，合同利息1分，期限一个月。2019年3月9日借款50000元，实际利息一毛五，扣了砍头息7500元，他实际拿到手42500元，到期后还了我们50000元。第二笔是2019年4月8日借款50000元，实际利息一毛五，他实际到手42500元，到期后一直续借了两次，利息7500元。后他好像是给靳某某1两万元钱左右，剩下的钱没给。 （2）被告人靳某某1、唐某某1、靳某某2的供述与辩解证实王某5的借款金额与过程与被告人冯某某的供述与辩解的内容一致。 5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （二十四）赵某被诈骗案 1.书证：赵某转账记录截图、赵某身份证复印件、照片4张。 2.被害人赵某的陈述：第一次是2017年6月4日，我通过杨某某借2万，借款1个月，月利息是2毛，扣除4000元的利息，签订虚假借条和收到条，实际到手16000元。到期后，我还1万元，剩下的1万元再借一个月，并支付一个月的利息2000元，重新写了一份借款1万元的借条和收到条，到期，我还了1万元本金。第二次是2019年8月5日，我借款1万元，月息是2毛，杨某某和王某某1家访，给我放款8000元钱，到期后，我把1万元本金转给了姓杨的人。第三次是2019年11月10日我借款1万元，实际收我的月息是2毛，期限是30天，杨某某和王某某1家访，给我放款8000元钱。2017年12月9日、2018年1月8日、2018年2月7日续期，各交了2000元利息。2018年3月6日我还了本金。第四次是2018年1月3日，向冯某某借1万元，利息是2000元，2018年2月2日续期，交了2000元利息，2018年3月1日还了本金1万元。 3.被告人的供述与辩解 被告人杨某某的供述与辩解：第一次是2017年6月4日借款2万元，合同上的利息是1分，实际月利息是2毛，当时家访的是我和唐某某2，冯某某先收取了500元家访费，实际到手16000元，到期后赵某还了10000元本金。剩下的10000元他在2017年7月3日续借，王某某1收取了500元家访费，支付了2000元利息费，到期后他还了10000元。2017年8月5日借款1万元，合同上的利息是1分，实际月利息是2毛，当时家访的是我和王某某1，王某某1收取了500元家访费，实际到手8000元，到期后还了10000元。2017年11月10日借款1万元，合同上的利息是1分，实际月利息是2毛，当时家访的是我和王某某1，王某某1收取了500元家访费，最后客户实际到手的钱是8000元，到期后赵某没有还款。2017年12月9日、2018年1月8日、2018年2月7日续借，各付2000元利息，到期后还了10000元。2018年1月3日赵某在没有还清欠款的情况下，向我们借款1万元，合同利息是1分，实际利息是2毛，实际到手8000元。2018年2月2日续借，支付了2000元的利息费，到期还了1万元。第一次借款2万元我获利1000元，后面八次借款都是1万元，我每次获利500元，共计4000元，我从这个客户这里共计获利5000元。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：赵某的辨认笔录。 （二十五）韩某1被诈骗案 1.书证：韩某1的转账记录及两个微信账户信息、借条、收到条、租赁合同、亲友联系电话、身份证复印件。 2.被害人韩某1的陈述：2019年4月8日，我因做生意资金紧张，急需资金周转，通过微信朋友圈发现了一个“五鼎公司空放”的广告，我们就联系上了，当时是晓威的和一个叫唐什么涛的接待的我，对方说借1.5万，月息2.5毛，放款前需扣除首月利息3750元，借款期限是一个月，每逾期一天按我借款额的10%进行罚息，还要进行家访，家访费是500元。之后公司的一个叫贝贝的跟着我到我家家访，之后给我10750元的现金，5月7日我通过微信给晓威转入5000元，支付宝转入晓威账户1万元钱，还清了借款。又过了一天，又借款，扣除砍头息3750元、家访费500元，给了我10750元的现金。到了6月7日逾期未还，要罚我1500元的罚息，到了8日上午，我通过微信分3次转入晓威账户16300元，通过支付宝转入晓威账户200元，还清了欠款。 3.被告人的供述与辩解 被告人靳某某2的供述与辩解：我离开公司后，在微信群里跟朋友圈放过广告，后韩某1联系的我，因我在北京，我就让韩某1直接联系了靳某某1。第一次，2019年4月8日他向我们借款15000元，利息是2.5毛，扣除月利息3750元，客户实际到手的钱是11250元（不算家访费），2019年5月7日向我们续借，我们收取他的利息费3750元，到期后他正常还了我们15000元。因为我是韩某1的业务员，第一次他在我们公司借钱后，公司返给我500元，第二次他续借我记不清公司给没有给我钱，给的话也是500元，我的收益不是500元就是1000元。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：韩某1的辨认笔录、被辨认人照片列表。 （二十六）崔某2被诈骗案 1.书证：崔某2转账记录、借条、收到条、租赁合同。 2.被害人崔某2的陈述：2019年8月20日，我因做服装生意资金短缺，通过微信联系小靳，向他借钱。小靳带着他的一个同事分别到我店里和家里看了看。小靳说第一次借款，只能借3万，月息25%，放款前需扣除首月利息7500元，借款期限是一个月，每逾期一天按我借款额的10%进行罚息。签订合同后，小靳扣除7500元的砍头息、200元的家访费后，通过手机银行给我建设银行银行卡（卡号为62×××20）转入22300元，之后小靳说他们还要收取500元的家访费，让我再给他300元钱，我通过微信转入小新账户300元。又过了3天，也就是8月23日，小靳他们三人同意再给我放款2万元，扣除5000元利息后，小靳给我转入建设银行银行卡内15000元。到了9月19日，我通过手机银行分两次转入小靳中国农业银行银行账户内（账号为62×××75）5万元，还清了欠款。209年9月23日，我再次借款5万，我通过微信转给他们500元钱家访费，他们扣除利息12500元，将37500元转入我的建设银行账户内，转账人是冯某某。10月21日借款到期后，我想再借一个月，小靳让我给他转一个月的利息12500元，并收取500元的家访费，我再次通过微信给家访的工作员转入500元的家访费，转入小靳农行账户12500元利息，续借一个月。后来到了11月20日，借款到期后，我联系小靳，就一直联系不上了，所以就到现在一直没有还款。 3.被告人的供述与辩解 被告人冯某某的供述与辩解：2019年8月20日，崔某2借款50000元，实际利息两毛五，扣了当月利息12500元，她实际到手37500元，到期后还了我们50000元；第二笔2019年9月23日，借款50000元，实际利息两毛五，扣了当月利息12500元，她实际到手37500元，到期后还了我们50000元；第三笔2019年10月21日，借款50000元，实际利息两毛五，扣了当月利息12500元，她实际到手37500元，因为我们被抓了，我不知道她还了没有，到现在她还欠我们本50000元。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：崔某2辨认靳某某1、王某某1、冯某某的辨认笔录。 （二十七）徐某1被诈骗案 1.书证：徐某1微信转账记录、靳某某1的收条、转账汇款单、徐某1借条、收到条、身份证复印件、亲友联系电话。 2.证人徐某2的证言：2019年1月份，我儿子徐某1告我说他欠了五鼎公司2万元，他还不了，让我帮助偿还，如果在1月15日前还不了的话，就要每天罚息2000元钱。我就赶紧准备了2万元钱，1月12日带着徐某1来到了五鼎公司位于，找到了靳某某1，答应少收我们1000元钱。我通过银行转账转入冯某某的工商银行账户19000元钱，靳某某1给我们打了一张收条。 3.被害人徐某1的陈述：2018年9月13日，我通过朋友介绍联系到杨某某，我借1万，月息25%，扣除首月利息2500元，借款期限是一个月，每逾期一天按我借款额的10%进行罚息，不允许我再向其他公司借款，否则按借款金额的1倍进行罚息，家访费是500元，最后给我7500元现金。到了10月12日，借款到期后，还清了借款10000元。10月19日我联系靳某某1再借1万元钱，扣除利息2500元、500元的家访费后，给了我7000元钱的现金。11月18日借款到期后，我通过微信向靳某某1还款1万元。11月20日我第三次向五鼎公司借款1万元，扣除2500元砍头息、300元家访费后，靳某某1通过微信给我转账7200元，后续借一个月，我通过微信给靳某某1账户转入2500元的利息、500元的家访费。2019年1月10日靳某某1拿出我在其他平台借钱的记录的照片，说罚我1万元，让我5天之内连之前借的那1万，共还他们2万元钱，1月12日我父亲徐某2和我来到五鼎公司，和靳某某1商谈少收我们1000元利息，最后我父亲转账给冯某某账户19000元。我共向五鼎公司借款3次，共借款3万，实际到手21200。第一笔还了10000元；第二笔还了10000元；第三笔还了22000元。三次共还42000元，多还了20800元钱。 4.被告人的供述与辩解 被告人杨某某的供述与辩解：徐某1是我的客户。第一次是2018年9月13日，徐某1向我们公司借款1万元，期限为30天，实际利息是2毛，合同利息是1分，当时是王某某1去家访的，这次他按时还款。第二次是2018年10月19日，徐某1向我们公司借款1万元，期限为31天，实际利息是2毛，合同利息是1分，到期后2018年11月20日他向我们续借1万元，向我们支付了2000元的利息费，到期后于2018年12月19日又续借1万元，他向我们支付了2000元的利息费，到期后他还了我们1万元本金。2019年1月10日向我们公司借款2万元，期限为5天，利息0.1分，这次借款的情况我不知道，账本上没有记录，但是有他签订的借款合同，这次的实际利息是多少我也不清楚，因为我没有收到这次的提成，估计是冯某某给客户私自放的款。我个人获利2000元。 5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：徐某1辨认笔录、被辨认人照片列表。 （二十八）王某1被诈骗案 1.书证：转账记录、王某1借条、收到条、身份证复印件、王某1手持现金的照片1张、账本复印件。 2.被害人王某1的陈述：2018年7月份，我通过韩某向五鼎公司借3万，月息20%，扣除首月利息6000元，借款期限是一个月，每逾期一天罚息3000元，家访费500元。靳某某1家访。借款到期后，我通过支付宝向冯某某转账3万元钱，还清借款。大概到10月份，又向冯某某借款3万，靳某某1家访，扣除首月利息6000元、家访费500元，给了我23500元现金。到期后续借两个月，每月都支付利息6000元，到了12月份，先还1万，两万再次续借，当时给冯某某转账14000元，到期后我还款2万。第三次借15000元，扣除首月利息3000元、家访费200元，给了我11800元现金，到期后，续借了1个月，支付利息3000元，后来过了段时间，又借了25000元，靳某某1家访，扣除首月利息5000元，没有家访费，给了我20000元现金。这次到期后，我没钱还，冯某某就认定我违约，每天收取我1500元的罚息，一共陆续收取了我8000元，后我向冯某某转账40000元钱。第一笔还了30000元；第二笔还了40000元，第3笔、第4笔相当于是一起的，连8000元罚息，还了51000元，多还了42200元钱。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人韩某的供述与辩解：第一次,2018年7月23日王某1借款3万元，借款期限31天，实际的月利息是2毛，王某某1家访，家访费300元-500元，扣除当月利息6000元，家访费300元-500元，客户实际到手的钱最多是23700元，借款到期还款3万元。第二次是2018年9月6日，借款3万元，利息1分，借款期限31天，实际的月利息是2毛，王某某1家访，家访费300元-500元,扣除当月利息6000元,家访费300元-500元,客户实际到手的钱最多是23700元,借款到期后客户给了我们一个月的利息,续借了一个月。第三次是2018年10月5日,他给我们公司6000元的利息,续借了一个月。第四次是2018年11月4日,他给了我们公司6000元的利息,续借一个月。2018年12月3日,还款3万元。第五次是2019年1月10日，借款1.5万元，利息1分，借款期限31天，实际的月利息是2毛，扣除当月利息3000元，客户实际到手的钱最多是12000元，借款到期后客户给了我们一个月的利息，续借了一个月。第六次是2019年2月9日，他给了我们公司3000元的利息,续借了一个月。第七次是2019年3月8日，他之前借款还没有还清，又找我们公司借款2.5万元，利息还是2毛，他的借款金额共计是4万元，扣除当月的利息8000元，他实际到手是17000元，在2019年4月8日，他向我们公司还款4万元，还清了借款。公司获利41500元（家访费按照500元计算），我个人获利7400元。 （2）被告人唐某某1的供述与辩解：王某1第一次是2018年7月23日向我们借款30000元，利息是2毛，客户实际到手的钱是24000元（不算家访费），借款到期后客户还了30000元。第二次是2018年9月6日，借款30000元，利息是2毛，客户实际到手的钱是24000元（不算家访费），借款到期后于2018年10月5日向我们续借，我们收取利息6000元，到期后于2018年11月4日他向我们续借，我们收取利息6000元，到期后他还了我们30000元。第三次是2018年12月1日他向我们借款20000元，利息是2毛，客户实际到手的钱是16000元（不算家访费），借款到期后客户还了我们20000元。第四次是2019年1月10日他向我们借款15000元，利息是2毛，客户实际到手的钱是12000元（不算家访费），借款到期后于2019年2月9日向我们续借，我们向他收取利息费3000元，到期后还了15000元。第五次是2019年3月8日他向我们借款40000元，利息是2毛，到期后还了我们40000元。总利息是：42000元，我个人收益10500元。 （3）被告人冯某某、靳某某1的供述与辩解证实王某1借款的金额与过程与被告人唐某某1供述和辩解的内容一致。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （二十九）罗宪雯被诈骗案 1.书证 （1）井陉县公安局刑警大队2020年5月14日出具的办案说明：我队在办理罗宪雯被诈骗案时，通过电话联系、实地走访方式未能找到受害人罗宪雯。2020年5月13日我队民警前往罗宪雯石家庄市长安区寻找罗宪雯及其家人，现居住者为罗宪雯母亲孙某，孙某称罗宪雯不知去向，自己什么都不知道，不愿意配合民警工作。后民警到其所在小区物业，通过物业治保主任吴志航等工作人员的配合下再次到孙某处讯问，无人开门（后附录像光盘一张）。 （2）罗宪雯借条、收到条、身份证复印件。 2.被告人的供述与辩解 被告人韩某的供述与辩解：罗宪雯在2018年8月21日借款2万元，借款期限31天,实际的月利息是2.5毛,家访费一般就是300元-500元，扣除当月利息5000元，家访费300元-500元，客户实际到手的钱最多是14700元，借款到期后客户还清了借款，还了2万元。2018年10月22日，再次借款1万元,借款期限31天，实际的月利息是2.5毛，扣除当月利息2500元，家访费300元-500元，客户实际到手的钱最多是7200元，11月21日，借款到期后，她支付了2500元的月利息，续借了一个月；12月22日，她支付了2500元的月利息，又续借了一个月；2019年1月22日，她支付了2500元的月利息，续借了一个月；2019年2月21日，她支付了2500元的月利息，又续借了个月，到期后她就还清借款了，向我们公司支付了1万元。罗宪雯共计向我们公司借款30000元，实际到手21900元,实际还款金额4万元，共计多还了18100元。我个人获利3500元。 3.视听资料、电子数据：寻找罗宪雯视频。 （三十）杨海明被诈骗案 1.书证：杨海明借条、收到条、亲友联系电话。 2.证人杨某的证言：我与杨海明是父子关系。杨海明现住石家庄市裕华区，电话号码：138××××0651。我刚给他打电话了，显示关机状态，暂时联系不上他，我联系上他后，让他和你们联系。具体是否借过高利贷，他也没和我说过。 3.被告人的供述与辩解 被告人韩某的供述与辩解：韩某第一次2018年9月5日借款1万元，借款期限30天，实际的月利息是2.5毛（合同月息1分），也就是借款合同上面借款金额的25%，家访费一般就是300元-500元，扣除当月利息2500元，家访费300元-500元，客户实际到手的钱最多是7200元，借款到期后客户还清了借款，还了1万元。第二次是2018年10月10日,他向我们公司借款1万元,借款期限30天,实际的月利息是2毛（合同月息1分）,家访费一般就是300元-500元,扣除当月利息2000元,客户实际到手的钱最多是7700元,借款到期后客户还清了借款,还了1万元。第三次、第四次分别是2018年11月2日和12月4日,均与第二次的借款金额和过程一样，都还清了。第五次是2019年8月6日,他向我们公司借款2万元,借款期限30天,实际的月利息是2毛,扣除当月利息4000元,家访费300元-500元,客户实际到手的钱最多是15700元,借款到期后客户还清了借款,还了2万元。第六次是2019年9月19日,借款金额和过程与第五次一样。杨海明共计借款8万元,实际给杨海明放款61700元,后杨海明共计还款8万元,多还了18300元,我个人获利4000元。 （三十一）宋某被诈骗案 1.书证：宋某转账记录截屏图片、宋某借条、收到条、身份证、结婚证、户口本复印件、亲友联系电话。 2.被害人宋某的陈述：2018年5月18日，因急需资金周转，通过朋友介绍联系杨某某。借2万元钱，月息25%，扣除首月利息5000元，借款期限是一个月，每逾期一天按我借款额的10%进行罚息，家访费是500元。到期后我通过微信转入杨某某微信账户2万元，还清借款。2018年6月20日，我又找到五鼎公司借款，我借1万，扣除砍头息2000元、家访费500元，给了我7500元。7月19日借款到期，续借，交了2000元的利息，到了8月18日再次借款到期，因当时没有及时在中午12点凑够续期利息，冯某某给我认定违约，要罚我1000元罚息，经商量，最后他同意收我罚息700元，当日傍晚7点多，我通过微信转给杨某某2700元。到了9月17日，我再次通过微信转入杨某某账户2000元利息，续借一个月。第一次实际到手14500元，还了20000元；第二次向五鼎公司借款1万元，实际到手7000元，续期3个月，支付利息6000元，罚息700元。 3.被告人的供述与辩解 被告人杨某某的供述与辩解：宋某共计在我们公司借款5次。第一次2018年5月18日，向我们公司借款2万元，还款期限31天，实际利息是2毛，合同上面的利息是1分，还款时间是6月17日，王某某1去家访的，家访费收了多少我不确定，他按时还了我们2万元；第二次是6月20日，宋某向我们公司借款1万元，还款期限为30天，实际利息是2毛，合同上面的利息是1分，还款时间是7月19日，当时是王某某1去家访的，家访费用我不知道；这之后他在7月19日、8月18日、9月17日续借了三次，每次续借都支付了2000元的利息，每次都是王某某1带着借款合同去他家里让他重新签订，这三次续借共计收了6000元，这之后他的借款就一直没有还款。我共计获利2500元。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （三十二）姜某被诈骗案 1.书证：姜某微信转账记录及相关微信信息、借条、收到条。 2.被害人姜某的陈述：2019年9月3日,我因为资金紧张,有一个朋友给我推荐了一个微信名叫“强”的人,来我家里看了看后，说可以给我们放款2万元，月利息是2.5毛，借款金额的25%，借款2万元的月利息就是5000元，在借款的时候需要扣除当月利息，还需要我出500元的“家访费”，我就通过微信转给他们，他们给我转账15000元，我实际到手14500元。实际利息是2.5毛，就是借款金额的25%，合同上面的利息是1分。因为我当时急需用钱，那两个来我家的男子和我说因为找他们借款不需要抵押，他们承担了很高的风险，所以他们公司的利息比较高，这个是他们公司的规定，这个行业规定的利息也都是这么高，我说我不借款了，他们说不行，因为他们公司已经把钱转给我了，公司己经走账了，我即使不用钱，也要支付一个月的利息，也就是5000元，迫于无奈，我只能同意了他们的要求。2019年9月25日之前，我把这笔借款还清了。2019年9月25日，我又缺钱，直接联系了姓靳的男子，说我需要2万元，他们公司派一个人过来，找我要500元的家访费，我通过微信转给了他500元，签完合同就把15000元转给我的银行卡里面，这次我借款2万元，实际到手14500元。2019年10月23日，到了还款日期的前一天，我需要续借1个月，把5000元的利息转到他的微信里面了（姓靳男子的微信昵称是：银行金融货款，微信号是×××，我们重新签订一份合同，他找我要了500元的家访费，我微信转给他。我共计找他们公司借过2次款，第一次实际到手14500元，第二次实际到手14500，共计实际到手29000元。第一次还款我还了2万元，第二次我支付了1个月的利息，也就是5000元，我共计还款25000元，按照他们公司的规定我应该给他们公司还款2万元。 3.被告人的供述与辩解 被告人冯某某的供述与辩解：姜某在2019年9月3日，借款2万元，实际利息是2.5毛，扣了当月利息5000元，她实际到手15000元，到期后还2万元；第二次是2019年9月25日，借款2万元，实际利息是2.5毛，扣了当月利息5000元，她实际到手15000元，后还了我们2万元；第三次是2019年10月23日，借款2万元，实际利息是2.5毛，扣了当月利息5000元，她实际到手15000元，实际利息2.5毛与合同利息1分，相差25倍。我们实际获利1万元，给了中介1000元，我提成2000元，我、靳某某1、唐某某1各分得约2300元，我个人获利约4300元。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：姜某辨认笔录、被辨认人照片列表。 （三十三）高某3被诈骗案 1.书证：微信转账记录、借条、收到条、身份证复印件、亲友联系电话。 2.被害人高某3的陈述：今年4月10日通过冯某某，借款2万元，月利息2毛，扣除“砍头息”4000元，家访费是300元,实际给我放款15700元。过了一个月，我提前把1万元本金还给了姓冯的，随后我就将剩余1万元的利息2000元也转给了他，到2019年6月10日将剩余的1万元本金通过微信转给了姓冯的男子。我第一次还款1万元本金,2000元利息，第二次还款1万元本金，共计还款22000元。我实际多还了他们6300元。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：2019年4月10日，高某3向我们公司借款20000元，利息两毛，扣了当月利息4000元，他实际到手16000元，家访我记不清了，到期后先还了10000元本金，又给我们2000元的利息，我们继续让他用一个月，到期后还了10000元。公司获利6000元，我个人总获利3000元，靳某某1和唐某某1每人获利1500元。 （2）被告人唐某某1的供述与辩解证实高某3借款的金额与过程与被告人冯某某的供述与辩解的内容一致。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （三十四）李某1被诈骗案 1.书证：李某1借条、收到条 2.被害人李某1的陈述证实向冯某某借款的经过。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：2019年6月25日，她借款2万元，利息2毛5，实际给她15000元，收了多少家访费记不清了，当时合同上写的利息是1分，这次借款她如期还了本金。2019年10月5日，她借款12000元，期限一个月，利息2毛5，合同上的利息写的是1分，实际给她9000元，到期我跟她联系还本金，她提出想再多借点，为了方便，我就没让她还本金，我们商量我再给她转3000元钱，相当于与她又找我借了20000元，5000元的利息等于我提前扣出来了，到现在她也没有还本金。 （2）被告人靳某某1的供述与辩解：2019年6月25日，向我们借款20000元钱，月利息2.5毛，家访费500元，实际到手的金额是14500元，这个钱她在到期后还给我们20000元。2019年10月5日，借款12000元，月利息2.5毛，家访费没有收取，实际到手9000元，到了还款日她应该是续借了，但是具体情况我不清楚需要问冯某某。 （3）被告人唐某某1的供述与辩解：这个客户叫李某1，2019年6月25日借款20000元，利息是2.5毛，去家访的是靳某某1、冯某某，客户实际到手的钱是15000元（不算家访费），借款到期后客户还了20000元，合同销毁了。总利息是5000元，冯某某提成2000元，包括他的中介费，我个人获利1000元。 （三十五）李宾被诈骗案 1.书证：李宾借款借条、收到条、微信转账截图。 2.被害人李宾的陈述：2018年9月底我通过姓王的业务员借款2万元，利息3毛，扣除利息6000元和家访费300元后，实际给了我13700。到期后利息降到2毛5，我支付了5000元的利息和300元家访费，就这样连续续了6期，每个月都交5000元利息，家访费后来有没有交记不清了。2019年4月23日还1万元本金，剩下的本金1万元续借，又交了利息2500元。6月22日，我把剩下的1万元本金也还清了。2019年8月份，我又借了1万元，流程和之前一样，扣除了我2000元利息，实际到手8000元。后我逾期了，还给他本金1万元及罚息600元。后我于2019年10月24日和25日分别给了他罚息1500元，共计3000元。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：具体借款情况记不清了，但是他肯定向我们借过款，以公司账本登记为准。 （2）被告人靳某某1的供述与辩解：李宾是王某某2的客户，具体借款记不清了。他是2019年的时候向我们公司借过钱，以借条和公司账本为准。 （3）被告人的唐某某1的供述与辩解：李宾是2018年秋天开始向我们借款，王某某1去家访，收了300元家访费。砍头息多少记不清了。他借了不止一期，具体情况记不清了。 （4）被告人王某某1的供述与辩解：他是2018年9月底10月初来我公司借款2万元，月利息2毛5。我收了他家访费500元，他实际到手14500元。到期后他续借了大概半年，每月支付5000元利息，每次续期我都收取500元家访费。到期就还清了。 （5）被告人王某某2的供述与辩解：李宾是我的客户。2018年9月30日借款2万元，利息25%，实际到手15000元，2018年10月29日、11月28日、12月27日、2019年1月26日、2月25日、3月24日续借2万元，2019年4月23日还清。2019年4月24日借款1万元，利息25%，实际到手7500元，2019年5月23日续借，2019年6月22日还清。我个人获利8000元，公司获利32000元，不包括家访费。还有一份借条显示李宾2019年9月24日借款1万元，这个情况我不清楚。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （三十六）韩某2被诈骗案 1.书证：韩某2户口页、结婚证及身份证复印件、借条、收到条、租赁合同、亲友联系方式。 2.被害人韩某2的陈述：2019年4月，我一共找冯某某借款四次，每次15000元，月息2毛5，期限一个月，扣除500元家访费、当月利息3750元，每次到手10800元，四次共计到手43200元，到期后都还款15000元，共计还款60000元，冯某某挣了我16800元。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：韩某2是王某某2的客户。2019年4月4日韩某2向我们公司借款的15000元，实际的利息是2.5毛，扣了当月的利息3750元，实际到手11250元，谁去家访我记不清了，后还了15000元。2019年5月13日他向我们借款15000元，实际的利息是2.5毛，扣了当月的利息3750元，他实际到手11250元，这笔钱他续贷了两次，每次支付了3750元的利息，共计支付了7500元的利息，后还了15000元把这笔借款还清了。我们公司获利15000元，王某某2提成3000元，中介提成750元，我们实际获利11250元，我、靳某某1、唐某某1分别获利约3750元。 （2）被告人王某某1的供述与辩解：韩某2在2019年夏天向我公司借款15000元，利息2毛5，扣除当月利息3750元和家访费500元，实际到手10750元，但是给了他10700元。到期后续借了两三期，每期交3750元利息和300或500的家访费，后按时还了借款。 （3）被告人王某某2的供述与辩解：韩某22019年4月4日借款15000元，利息25%，实际到手11250，到期还款。2019年5月13日、2019年6月11日借款情况同第一次。最后一次借款于2019年7月10续借，2019年8月9日还款。这个客户我获利3000元，公司获利12000元。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （三十七）刘某被诈骗案 1.书证：借条、收到条。 2.被害人刘某的陈述：2018年8月底，我借了15000元，扣除了5000元和500元家访费，实际到手14500元。到期后我续用6个月，每月支付利息5000元及家访费300元，到期还清本金，我共计支付了51800元。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人靳某某1的供述与辩解：刘某不是我的客户，如果公司有这个人的借条以及公司账本上记着这个人的借款情况，这个事就是真的。一切以借条和账本为准。 （2）被告人唐某某1的供述与辩解：刘某在2018年到2019年向我们借过款，借了2万元，月利率是借款金额的20%或者25%，收了500元家访费，扣了砍头息不是4000元就是5000元。到期后还款又借，还是只给利息续期记不清了。 （3）被告人王某某1的供述与辩解：刘某是王某某2的客户。2018年夏季的一天，刘某来公司借款2万元，我去家访，收了300或500元的家访费，他实际到手15000元或16000元。 （4）被告人王某某2的供述与辩解：刘某是我的客户。2018年8月28日借款2万元，利息25%，实际到手15000元，9月27日、10月26日、11月25日、12月23日、2019年1月23日、2019年2月22日续借，2019年3月21日还清了借款。我个人获利7000元，公司获利28000元，不包括家访费。有的借条和收到条销毁了，有的没有。 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 （三十八）韩某3被诈骗案 1.书证：借条、收到条、照片、微信转账截屏。 2.被害人韩某3的陈述：时间太长，次数也多，我记不清了，以他们公司的账本为准。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯某某的供述与辩解：具体情况记不清了，他是18年左右向我们借条的，金额也就是一两万元，借了不止一次，以借条和账本为准。 （2）被告人王某某1的供述与辩解：这个客户是韩某3，第一笔是2018年9月28日，借款20000元，实际利息是两毛五，实际到手14500元，里边包括砍头息5000元，家访费500元，到期还款20000元。第二笔是2018年10月29日，借款15000元，实际利息是两毛五，家访费记不清了，他实际到手11250元，这笔钱到期后没还上。2018年11月28日给当月利息3750元，续借15000元，2018年12月27日他还了15000元。第三笔是2019年1月8日，借款20000元，实际利息两毛五，实际到手15000元。2019年2月7日、2019年3月6日、2019年4月5日、2019年5月6日续借，每次给利息5000元，2019年6月5日还款20000元钱 4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明。 三、被告人及辩护人关于就公安机关查封扣押的车辆及房产的性质、来源提供如下证据及意见： 1.冯某某的辩护人提交如下证据：（1）提交冯某某的妻子陈柳的银行流水，证明购买宝马车首付款是陈柳陪嫁汽车出卖得卖车款10万元后所付，买车上税都是陈柳的钱。（2）提交冯某某的妻子陈柳对冯某某的转账记录，证明宝马车在冯某某被羁押后宝马车贷款和房贷都是由陈柳一直偿还，陈柳共偿还宝马车贷款56025.5元。冯某某辩护人主张应将该宝马车返还冯某某。（3）提供冯某某母亲银行卡消费记录，证明冯某某所购买的石家庄市裕华区80区5号楼1单元2403号房产首付款是冯某某母亲所付。（4）提供被害人朱某、孟某2、宋某、王某1、尚某2、姜某、左某、崔某2、尚某1、靳某2、靳某3谅解书，该11名被害人对被告人表示谅解，希望对被告人从轻处罚。（5）提交冯某某检举赞皇县人杜瑞磊、李志军等人盗窃线索材料，认为应当认定为立功。 2.靳某某1的辩护人提供如下证据：支付宝收支明细及还款证明，证明2018年5月26日购买的万园雅筑，其中该房产中首付款68000元由靳某某1父亲和弟弟支付，靳某某1的辩护人认为该笔钱应从犯罪所得中扣除。另靳某某1妻子支付车贷、房贷36000元，靳某某1叔叔借给他的10万元，都应当予以扣除。 3.唐某某1辩护人提出冻结的财产超过他们的非法获利所得。 4.被告人王某某2的辩护人提交两份协议、王某某2妻子李慧的还款记录，证明王某某2先由夏利车置换悦动车，第二次用悦动车置换被扣押的奔驰车，车辆所有人为李慧，由被告人妻子李慧还款和使用，希望予以退还。 5.被告人唐某某2的辩护人提出扣押的福特汽车是夫妻共同财产，系被告人唐某某2与其妻子宋晓娜婚前财产购买，福特车应有三分之一是违法所得。 6.被告人韩某辩护人提供赵县南柏舍镇南李家疃一村村民委员会提供的证明，证明韩某家庭生活困难。 以上证据，足以认定，本院予以确认。 本院认为，被告人冯某某、靳某某1、唐某某1、王某某1、王某某2、唐某某2、杨某某、韩某、刘庆、靳某某2等人经常纠集在一起，并且以成立公司的形式，在小额贷款行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成较为稳定的犯罪组织。该组织成员有明确的组织者、领导者，骨干及一般成员基本固定，已构成恶势力犯罪集团。 被告人冯某某、靳某某1、唐某某1作为石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司创始人、股东，系该恶势力集团首要分子，组织领导者，对整个犯罪集团的形成，及其运行、活动起决策、指挥、协调、管理的作用，应对该犯罪集团所犯的全部罪行承担责任。 被告人冯某某以非法占有为目的，采用虚构事实、虚增借贷金额、签订虚假合同掩盖超高利息的手段实施诈骗行为，数额特别巨大；非法剥夺他人人身自由；以非法占有为目的，使用威胁、恐吓等手段非法占有他人财物；任意毁损他人财物，采取软暴力的方式对被害人进行滋扰、恐吓、威胁；以威胁手段强迫他人接受服务，情节严重；其行为分别已构成诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、强迫交易罪，应当数罪并罚。被告人冯某某如实供述，当庭自愿认罪，且积极退赃，酌情从轻处罚。 被告人靳某某1以非法占有为目的，以非法占有为目的，采用虚构事实、虚增借贷金额、签订虚假合同掩盖超高利息的手段实施诈骗行为，数额特别巨大；非法剥夺他人人身自由；以非法占有为目的，使用威胁、恐吓等手段非法占有他人财物；任意毁损他人财物，采取软暴力的方式对被害人进行滋扰、恐吓、威胁；以威胁手段强迫他人接受服务，情节严重；其行为分别已构成诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、强迫交易罪，应当数罪并罚。被告人靳某某1如实供述，当庭自愿认罪，且积极退赃，酌情从轻处罚。 被告人唐某某1以非法占有为目的，以非法占有为目的，采用虚构事实、虚增借贷金额、签订虚假合同掩盖超高利息的手段实施诈骗行为，数额特别巨大；非法剥夺他人人身自由；以非法占有为目的，使用威胁、恐吓等手段非法占有他人财物；任意毁损他人财物，采取软暴力的方式对被害人进行滋扰、恐吓、威胁；以威胁手段强迫他人接受服务，情节严重；其行为分别已构成诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、强迫交易罪，应当数罪并罚。被告人唐某某1如实供述，当庭自愿认罪，且积极退赃，酌情从轻处罚。 被告人王某某1系该恶势力集团骨干成员，以非法占有为目的，采用虚构事实、虚增借贷金额、签订虚假合同掩盖超高利息的手段实施诈骗行为，数额巨大；非法剥夺他人人身自由；以非法占有为目的，使用威胁、恐吓等手段非法占有他人财物；任意毁损他人财物，采取软暴力的方式对被害人进行滋扰、恐吓、威胁；其行为分别已构成诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，应当数罪并罚。被告人王某某1如实供述，当庭自愿认罪，且积极退赃，酌情从轻处罚。 被告人王某某2系该恶势力集团一般参加者，以非法占有为目的，采用虚构事实、虚增借贷金额、签订虚假合同掩盖超高利息的手段实施诈骗行为，数额巨大；非法剥夺他人人身自由；任意毁损他人财物，采取软暴力的方式对被害人进行滋扰、恐吓、威胁；其行为分别已构成诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪，应当数罪并罚。被告人王某某2系从犯，依法从轻处罚；该如实供述，当庭自愿认罪，且积极退赃酌情从轻处罚。 被告人唐某某2系该恶势力集团一般参加者，以非法占有为目的，采用虚构事实、虚增借贷金额、签订虚假合同掩盖超高利息的手段实施诈骗行为，数额较大；非法剥夺他人人身自由；以非法占有为目的，使用威胁、恐吓的手段非法占有他人财物；任意毁损他人财物，采取软暴力的方式对被害人进行滋扰、恐吓、威胁；以威胁手段强迫他人接受服务，情节严重；其行为分别已构成诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、强迫交易罪，应当数罪并罚。被告人唐某某2系从犯，依法从轻处罚；该如实供述，当庭自愿认罪，且积极退赃，酌情从轻处罚。 被告人杨某某系该恶势力集团一般参加者，以非法占有为目的，采用虚构事实、虚增借贷金额、签订虚假合同掩盖超高利息的手段实施诈骗行为，数额较大；非法剥夺他人人身自由；任意毁损他人财物，采取软暴力的方式对被害人进行滋扰、恐吓、威胁；其行为分别已构成诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪，应当数罪并罚。被告人杨某某系从犯，依法从轻处罚；该如实供述，当庭自愿认罪，且积极退赃，酌情从轻处罚。 被告人韩某系该恶势力集团一般参加者，以非法占有为目的，采用虚构事实、虚增借贷金额、签订虚假合同掩盖超高利息的手段实施诈骗行为，数额巨大；任意毁损他人财物，采取软暴力的方式对被害人进行滋扰、恐吓、威胁；其行为分别已构成诈骗罪、寻衅滋事罪，应当数罪并罚。被告人韩某系从犯，依法从轻处罚；该如实供述，当庭自愿认罪，且积极退赃，酌情从轻处罚。 被告人刘庆系该恶势力集团一般参加者，非法剥夺他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。被告人刘庆系从犯，依法从轻处罚。该如实供述，当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。 被告人靳某某2系该恶势力集团一般参加者，以非法占有为目的，采用虚构事实、虚增借贷金额、签订虚假合同掩盖超高利息的手段实施诈骗行为，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人靳某某2系从犯，依法从轻处罚；该如实供述，当庭自愿认罪，且积极退赃，酌情从轻处罚。 以上各被告人在诈骗罪、敲诈勒索罪中具有未遂情节，依法从轻处罚。 为彻底摧毁上述上述恶势力集团的经济基础，防止其死灰复燃，应当对涉案查封扣押的财产依法进行处置。 随案移送的被告人王某某1代管石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司的现金人民币2230元，属于恶势力犯罪集团的非法所得，予以没收，上缴国库。 随案移送的由井陉县公安局冻结的被告人冯某某存款40979.76元及孳息、被告人靳某某1存款92766.70元及孳息、被告人唐某某1的存款251873.49元及孳息、被告人唐某某2的存款13419.08元及孳息及被告人缴纳至本院的退赃款，予以追缴，优先退赔给被害人，剩余部分，予以追缴，上缴国库。 未随案移送的由井陉县公安局扣押的供被告人犯罪使用的手机、笔记本电脑及随案移交的由井陉县公安局扣押的电脑主机予以没收，上缴国库。 随案移送的由井陉县公安局查封扣押的车辆四部及未随案移送的由井陉县公安局查封的房屋三套，因该车辆及房屋系被告人家庭共同出资购买和还贷，由被告人家庭共同使用，无法认定上述财产完全属于犯罪所得，且被告人亲属已替被告人退出全部涉案赃款，故将上述财产由查封扣押机关井陉县公安局依法退还被告人。 综上所述，本院根据各被告人的犯罪性质、行为、在犯罪中所起作用的大小、后果、认罪态度、退赃、谅解等情节，对各被告人综合量刑。 井陉县人民检察院提出的量刑建议，本院予以采纳。 被告人冯某某提出的其不构成诈骗罪的辩解意见，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人提出冯某某不构成诈骗罪；对贾某1、郭肖宾、史永法、黄云龙寻衅滋事证据不足，不构成犯罪；强迫交易证据不足，不构成犯罪的辩护意见，与庭审查明的事实和证据不符，本院不予采纳。辩护人提出的被告人冯某某检举他人犯罪，应当认定为立功的意见，因其提供的线索材料尚未经公安查实，本案不予认定。但辩护人提出冯某某系初犯、自愿认罪、积极退赃，并取得部分被害人谅解，应予以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。 被告人靳某某1的辩护人提出的其不构成诈骗罪；对贾某1、郭肖宾、史永法、黄云龙寻衅滋事证据不足，不构成犯罪；强迫交易证据不足，不构成犯罪的辩护意见，与庭审查明的事实和证据不符，本院不予采纳。但辩护人提出靳某某1系初犯、自愿认罪、积极退赃，并取得部分被害人谅解，应予以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。 被告人唐某某1的辩护人提出的其不构成诈骗罪；对贾某1、郭肖宾、史永法、黄云龙寻衅滋事证据不足，不构成犯罪；强迫交易证据不足，不构成犯罪的辩护意见，与庭审查明的事实和证据不符，本院不予采纳。但辩护人提出唐某某1系初犯、自愿认罪、积极退赃，并取得部分被害人谅解，应予以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。 被告人王某某1提出其不构成敲诈勒索罪，因被害人崔某1与同案被告人冯某某、靳某某1、唐某某2均供述其参与了以威胁、逼迫手段催收借款的敲诈行为，故其辩解理由，与事实不符，不予采纳。被告人王某某1的辩护人提出其不构成诈骗，亦不构成套路贷；不构成寻衅滋事罪；不构成敲诈勒索罪；未对曹某实施非法拘禁等辩解意见，均与庭审查明的事实和证据不符，不予采纳。但辩护人提出王某某1系从犯、初犯、获利少、积极退赃、认罪认罚，因以从轻处罚的辩护意见，本院予以支持。 被告人王某某2的辩护人提出王某某2不构成诈骗罪；曹某案不构成非法拘禁罪；不构成寻衅滋事罪的辩护意见，与庭审查明的事实和证据不符，不予采纳。其提出王某某2属于投案自首的辩护意见，无证据证明，不予支持。其提出王某某2系从犯、初犯、积极退赃，因以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。 被告人唐某某2提出不构成敲诈勒索罪和强迫交易罪，与庭审查明的事实和证据不符，本院不予采纳。被告人唐某某2的辩护人提出唐某某2不构成诈骗罪、敲诈勒索罪、强迫交易罪、寻衅滋事罪的辩护意见，与庭审查明的事实和证据不符，不予采纳。辩护人提出唐某某2系从犯、偶犯、积极退赃、认罪认罚，应酌情从轻处罚的意见，本院予以采纳。 被告人韩某的辩护人提出对于同一被害人多次借款的情形，应只认定第一次借款系诈骗罪的意见，与事实和法律规定不符，不予采纳。其提出对贾某1的寻衅滋事不构成犯罪，与庭审查明的事实和证据不符，不予采纳。辩护人提出韩某系从犯、初犯、积极退赃、认罪态度好，应酌情从轻处罚的意见，本院予以采纳。 被告人刘庆的辩护人提出刘庆系从犯、认罪态度好、无前科，积极退赃且取得部分被害人的谅解，请求对刘庆从轻处罚的辩护意见，予以采纳。但其提出对刘庆判处缓刑的辩护意见，不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条、第二百七十四条、第二百九十三条、第二百二十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第六十四条、第六十九条、第四十五条、第四十二条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第七十六条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条、第三百六十六条第一款、第三百六十七条之规定，判决如下： 一、被告人冯某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元；犯强迫交易罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住，监视居住二日折抵刑期一日。即自2019年12月3日起至2032年11月22日止。罚金已缴纳）。 二、被告人靳某某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元；犯强迫交易罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住，监视居住二日折抵刑期一日。即自2019年12月3日起至2032年11月22日止。罚金已缴纳）。 三、被告人唐某某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元；犯强迫交易罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住，监视居住二日折抵刑期一日。即自2019年12月3日起至2032年11月22日止。罚金已缴纳65400元，剩余84600元在已冻结款中扣划）。 四、被告人王某某1犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币五万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住，监视居住二日折抵刑期一日。即自2019年12月3日起至2024年11月22日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人王某某2犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住，监视居住二日折抵刑期一日。即自2019年12月26日起至2024年12月17日止。罚金已缴纳）。 六、被告人唐某某2犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万八千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；犯强迫交易罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住，监视居住二日折抵刑期一日。即自2019年12月3日起至2023年5月23日止。罚金已缴纳）。 七、被告人杨某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万五千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住，监视居住二日折抵刑期一日。即自2019年12月26日起至2023年6月17日止。罚金已缴纳）。 八、被告人韩某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万五千元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住，监视居住二日折抵刑期一日。即自2019年12月26日起至2023年6月17日止。罚金已缴纳二万元，剩余二万五千元限在本判决生效后十日内缴纳）。 九、被告人刘庆犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住，监视居住二日折抵刑期一日。即自2019年12月3日起至2021年5月25日止）。 十、被告人靳某某2犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月21日起至2020年11月20日止。罚金已缴纳）。 十一、随案移送的由井陉县公安局冻结的被告人冯某某存款40979.76元及孳息、被告人靳某某1存款92766.70元及孳息、被告人唐某某1的存款251873.49元及孳息、被告人唐某某2的存款13419.08元及孳息及各被告人缴纳至本院的退赃款，予以追缴，优先退赔给被害人，剩余部分，予以追缴，上缴国库。 十二、随案移送的被告人王某某1代管石家庄市五鼎企业管理咨询有限公司的现金人民币2230元，属于恶势力犯罪集团的非法所得，予以没收，上缴国库；随案移送的由井陉县公安局扣押的，供被告人犯罪使用的电脑主机一台予以没收，上缴国库；未随案移送的由井陉县公安局扣押的供被告人犯罪使用的手机九部、笔记本电脑一台，予以没收，上缴国库，由井陉县公安局依法执行；由井陉县公安局查封扣押的车辆四部及房屋三套，由查封扣押机关井陉县公安局依法处置解除查封扣押，退还被告人，并于本判决生效后三十日内将执行回单送回。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十二份。 审 判 长  张永生 审 判 员  叶志士 人民陪审员  蔡 云 二〇二〇年十一月四日 书 记 员  付春丽