吉林省洮南市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0881刑初254号 公诉机关吉林省洮南市人民检察院。 被告人张南，男，1989年7月30日出生，回族，白城市洮**人，大专文化，无职业，户籍地白城市洮**，现住洮**。因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月22日被洮南市公安局刑事拘留，同年2月20日被逮捕。现羁押于洮南市看守所。 辩护人冯亮，吉林厚合律师事务所律师。 辩护人刘文佳，吉林君朔律师事务所律师。 洮南市人民检察院以洮市检一部刑诉〔2020〕285号起诉书指控被告人张南犯诈骗罪，于2020年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洮南市人民检察院指派检察员孙宏颖出庭支持公诉。被告人张南及其辩护人冯亮、刘文佳到庭参加诉讼。现已审理终结。 洮南市人民检察院指控，2016年5月12日至2017年1月21日期间，被告人张南虚构自己经营小额贷款公司，以投钱放贷回利高为诱饵，骗取韩某人民币61万元。 2016年3月至2016年9月期间，被告人张南虚构自己经营小额贷款公司，以投钱放贷回利高为诱饵，骗取崔某丁人民币共计220万元。 2015年至2017年期间，被告人张南虚构自己经营小额贷款公司，以存钱高息返钱和需要钱赎车为理由，从李某和杨某处借款27.5万元，在李某多次索要后，还给李某和杨某12万元。骗取李某和杨某人民币15.5万元。 2016年9月13日，被告人张南以做买卖为由向孙某借款40万元，后还给孙某16.3万元，骗取孙某人民币23.7万元。 2016年5月份，被告人张南以需要小额贷款垫资为由，向谢某借款29.5万元，后来还给谢某14万元，骗取谢某人民币15.5万元。 2016年3月至2016年12月份期间，被告人张南以开设小额贷款公司为由，以投钱放贷回利高为诱饵，骗取张红梅人民币31.2万元。 2016年12月份至2017年3月份期间，被告人张南以开设贷款公司需要倒贷、自己赎车用款为由从王某处骗取人民币71.45万元；以有能力为张越办理贷款为由，骗取张越人民币1.7万元。 公诉机关当庭对被告人张南骗取张红梅人民币31.2万元、骗取张越人民币1.7万元的事实，因事实和证据有变化及事实不清、证据不足为由，不予指控。 综上，被告人张南编造各种虚假理由，以虚构事实的方法，骗取他人财物共计人民币407.15万元。 公诉机关为证实上述指控，当庭宣读、出示了被告人张南的供述，被害人韩某、崔某丁、李某、杨某、谢某、孙某、王某的陈述，证人崔某甲、崔某乙、张某1、曹某、苏某、张某2、张某3等人的证言及相关书证等证据。 公诉机关认为，被告人张南以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张南认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人张南有期徒刑十四年，并处罚金人民币十万元。 被告人张南对指控骗取崔某丁220万元数额有异议；对其他指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人冯亮、刘文佳的辩护意见为，对公诉机关指控张南犯诈骗罪没有异议，但对指控的犯罪数额有异议。1.根据在案证据，辩护人认为张南诈骗数额共计为236.15万元。（1）诈骗韩某61万元的指控不实，实际诈骗数额应为50万元。（2）诈骗崔某丁220万元的指控不实，实际诈骗数额应为51.8万元。（3）诈骗谢某15.5万元的指控不实，张南在案发前已足额清偿完毕。2.张南具有如下从轻情节，可从轻处罚。（1）张南在本次犯罪前，无任何前科劣迹，本次犯罪系初犯、偶犯。到案后能够如实供述犯罪事实，应认定为坦白。在庭审中当庭认罪，且认罪态度较好。（2）在审查起诉阶段，张南自愿认罪认罚，并签署具结书。综上所述，依法作出对被告人张南有利的处罚。 经审理查明，（一）2016年5月12日至2017年1月21日期间，被告人张南虚构自己经营小额贷款公司，以投钱放贷回利高为诱饵，骗取韩某人民币61万元。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张南的供述，2016年初至2017年01月份我多次实施诈骗，多次到洮南市被骗对象家中取钱。我虚构自己经营小额贷款公司，以放贷高回利为诱饵，并伪造个人借款合同、房屋买卖合同作抵押的方式骗取钱财。我自己没有小额贷款公司，但是我在白城市金汇诚信信息咨询服务有限公司上班，2014年2月份开始上班的，2015年7月份就不干了。我在白城市金汇诚信息咨询服务有限公司上班期间挣了100万左右，但是因为我经常跟社会上的人赌博输了有200多万，手头基本就没有钱了。2014年11月份我突然接到一个电话，对方称是我母亲李月云的同学叫韩某，在电话里韩某问我是不是在小额贷款公司上班，韩某确定我在小额贷款公司上班后就开始咨询相关放款业务，对方了解完因为利息差异当天就没说投钱的事。接着我就给我母亲打电话，我母亲跟我说了她们同学聚会期间她把我在小额贷款公司上班的事告诉了她的同学们，韩某的确是她同学。2014年12月份，我有个客户找我贷款，我公司垫付资金的利息是8分，我有提成空间，这时我就想起了韩某，之前韩某因为利息差异我俩没有谈妥，这次5分利息她肯定能投钱。接着我就联系了韩某，将情况说完后韩某同意出资5万元，利息5分，期限是1个月。当天我就开车到洮南市韩某的家中取钱，我取了47,500元现金。这次的47,500元还没等到期限我就将本金及利息总共5万元交付给韩某了，我自己到洮南给韩某送的现金。在这之后韩某一有钱就开始联系我，有的款我接了，有的我没接，每次我给韩某的利息都是5分，到期我将本金及利息都会如数给付，这样一直持续到2016年05月份。在这之后我就是骗了，韩某投到我这的钱我就没有回款，对方向我要钱我就少给点应付一下。2016年05月中旬韩某投款10万，利息是5分，期限为10个月，交付方式是我到洮南市韩某的家中取走的，取的是现金5万，同时我给韩某出具10万元欠条，说白了就是利息提前扣除的，取到的钱我直接存到我自己名下的建设银行卡内；2016年07月韩某分两次投款30万，一次10万，一次20万，利息是5分，期限为10个月，交付方式是我到洮南市韩某家中取的款，两次我总共取走15万现金，同时给韩某出具两张欠条，一张10万，一张20万，这15万我还是存到了我建设银行卡内。2016年08月韩某又分两次投款31万，利息5分，期限为6个月，交付方式是我到洮南市韩某家中取的款，两次我总共取走15万5千元，同时出具两张欠条，一张14万，一张17万，这15.5万我还是存到自己的建设银行卡内。2016年09月韩某又投款20万，利息5分，期限10个月，交付方式是我到洮南市韩某家中取的款，取走10万现金，同时出具20万欠条，这10万我还是存到自己的建设银行卡内。2016年10月韩某又投款20万，利息5分，期限10个月，交付方式是我到洮南市韩某家中取的款，取走10万元现金，这10万我还是存到自己的建设银行卡内。2016年12月韩某投款6万，利息5分，期限6个月，交付方式是我到洮南市韩某家中取的款，取走3万现金，同时出具6万元欠条，这3万我还是存到自己的建设银行卡内。2017年01月韩某投款5万，利息5分，期限6个月，交付方式是我到洮南市韩某家中取的款，取走2.5万现金，同时出具5万元欠条，这2.5万我还是存到自己的建设银行卡内。我实际骗取现金61万。我支付过韩某利息共支付应该在10万左右。有现金有转账。我将这61万元部分堵到崔某丁那支付利息了，剩余部分我自己花费了。 2.被害人韩某的陈述，张南是我同学李月云的儿子，2014年末张南拿走5万元现金，给我出具10万元欠条，大约过了半年张南给我返回7.5万元。之后我陆续投入30万元，到期后本利都还我了，我营利20多万元。2016年5月分至2017年1月份，我陆续分十次向张南投了65.5万元，现在张南也没有返还。2016年5月12日张南在我家拿了5万元，5分利，给我出具10万元欠条。2016年7月8日张南在我家拿了5万元，5分利，给我出具10万元欠条。2016年7月25日张南在我家拿了5万元，5分利，给我出具10万元欠条。2016年8月1日张南在我家拿了8.5万元，5分利，给我出具17万元欠条。2016年8月10日张南在我家拿了7万元，给我出具14万元欠条。2016年9月19日张南在我家拿了10万元，给我出具20万元欠条。2016年10月20日张南在我家拿了5万元，给我出具10万元欠条。2016年12月30日张南在我家拿了4万元，给我出具6万元欠条。2017年1月21日张南在我家拿了5万元。后期张南一共分七次拿65.5万元本金。欠款到期在2017年之后的一分钱没有还。这十张欠条上的借款，张南都没有给我支付利息，我实际借给他的钱数是61万元。 3.证人张某4的证言，证实其银行卡由韩某使用的事实。 4.还款计划。 5.欠条十张。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张南无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，具有证明力，足以证实被告人张南虚构事实骗取韩某人民币61万元的事实，本院予以采信。 （二）2016年3月至2016年9月期间，被告人张南虚构自己经营小额贷款公司，以投钱放贷回利高为诱饵，骗取崔某丁人民币共计220万元。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张南的供述，崔某丁是我母亲的同学，是我主动联系的崔某丁，因为从我母亲那得知崔某丁的经济条件很好，同时我在崔某丁那借过一次5万元钱，利息是2分，通过这次借款我俩就陆续接触，以至于后来她向我这放钱，并且有我母亲这成关系，她就没有太多防备心里。2016年1月份左右，崔某丁向我投钱，第一次她投了4.9万元（按5万算，上打珠，提前扣除利息），2分利息，按月还款，到月我偿还给她5.1万元。我是到崔某丁家取的现金，她家在洮南市交通局家属楼。2016年2月份，崔某丁又向我投了9.5万元（按5万算，上打珠，提前扣除利息），2分利息，按月还款，到月我偿还给她10.2万元。2016年3月份，我又联系崔某丁是否有钱向我这投，我和崔某丁约定30万元，2分利息，上打珠，按月还款，实际上我收到29.4万元（银行转28.2万元），但是到月我没有还给她本金，只给了她6千元利息。我和崔某丁说：“崔姨，这30万都被我放出去了，本金先给不了，利息先给你，按2分利息算”。2016年5月份我又联系崔某丁，问她有没有钱投，崔某丁因为我的30万本金还没有还上对我有怀疑，之所以没有还上崔某丁30万，是因为当时韩某向我要钱，要的紧张，我就把30万（大部分）给韩某，这个时候开始我再也没有向下放过贷款，所谓的放款就是个幌子，但是我还欠韩某和崔某丁的钱，我就继续想办法骗取韩某和崔某丁再向我投钱，为了让崔某丁能信任我，多向我投钱，帮我解决难关，我自己伪造了多份贷给他人的个人借款合同和房照抵押配套合同，我把这些假合同交给崔某丁，取得崔某丁信任后，她给我又投了40万元（3分利息，期限没定），是通过建设银行转账，她转给我的；2016年6月、8月崔某丁陆续向我投了80万，每次20万（利息是3分），我也是通过向崔某丁出示假合同，骗她投钱的，实际上她投给我的钱，我除了还给韩某外，都被我生活花销了。2016年9月份的时候，我结婚需要钱，我就想再骗崔某丁点钱。我以结婚购房、购楼为由继续向崔某丁借款，当时崔某丁和我说没有钱，我对崔某丁说：“你的钱都被我下放了，时间长，你收益就高”，在我强力哄骗下崔某丁同意借我40万，拿到钱后，我买车了。我向崔某丁承诺用购置的车和房做贷款，下款后立即能给上，崔某丁这才同意借款的。我当时的确用这40万中25万买车了，剩余的用于购置结婚用品了，房子我没有买，车买完我也没有做贷款。崔某丁向我要钱时我又谎称将这40万放出去了，很快就能回款。再后来崔某丁向我要钱的时候我就各种理由推脱，要紧了我就哄骗对方这钱不算借了，我给利息。在崔某丁那总共220万，刨除支付利息实际拿到手的将近160万。这160万堵韩某那将近100万，我给的韩某堵的钱实际是按122万支付利息的，时间跨度是2016年05月至2017年1月，利息总额将近49万，在2016年05月份之前我俩还有经济往来，这个我还得支付利息加本金，剩余的钱我自用了，有购车的，有日常消费的。伪造合同的目的是为了消除崔某丁的顾虑，骗取崔某丁的信任，如果不伪造合同崔某丁就不会继续投钱，我也就骗不到钱了。合同的伪造过程是我自己随意编造的，全部是假信息。我总共骗取崔某丁大约100万元。 2.被害人崔某丁的陈述，张南和我说他自己有个小额贷款公司，我就借钱给他了，他有时候还给我拿来一些担保合同等，我就相信了，从2015年开始陆续借钱给他，2016年3月转给张南30万元，张南给我6千元利息；2016年5月转给张南40万元；2016年6月至8月分四次转给张南80万元；2016年9月转给张南40万元、25万元。这个期间他也都支付我很多利息和本金，每次算账后都把欠条销毁，至2017年3月3日那天，我去他家，我和他要钱并且把手里的欠条都算一下，一共计算出当时他还欠我220万元，这样他给我打了两张欠条，一张是60万元欠条，一张是160万元，因为商量好了先给我60万元，所以分开打的欠条。他经常到我这里来取现金，现金的总数额我没有计算，只是到2017年3月3日我们一起计算的时候，我们算的是220万元。2016年6月份之前张南借钱都给利息，不给本金，截止9月份之后本金利息一直没有给。这220万元中有崔某丙30万元、崔某乙100万元、我母亲40万元、我自己50万元。 3.证人崔某乙的证言，崔某丁是我妹妹，我知道崔某丁向张南借钱的事实，崔某丁和我说张南是他同学的儿子，开小额贷款公司，把钱借给他，能挣点利息，我就把钱借给张南了，我一共借给张南100万元，我把钱放在崔某丁那便于借给张南。崔某丁给我三笔利息。 4.证人崔某丙的证言，崔某丁是我妹妹，我不认识张南，崔某丁和我说张南开小额贷款公司，挺挣钱的，我就把钱通过崔某丁借给张南了。我一共借给张南30万元钱，收到1.2万元利息。 5.欠条。 6.借款合同，证实张南向其借钱时出具的虚假的合同。 7.建设银行明细查询表。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张南有异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，具有证明力，足以证实被告人张南虚构事实骗取崔某丁人民币220万元的事实，本院予以采信。 （三）2015年至2017年期间，被告人张南虚构自己经营小额贷款公司，以存钱高息返钱和需要钱赎车为理由，从李某和杨某处借款27.5万元，在李某多次索要后，还给李某和杨某12万元。骗取李某和杨某人民币15.5万元。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张南的供述，我向李某借过钱，约定利息二分钱，具体数记不清了，我用这些钱还账了。我向李某等四人打过还款计划98万元，我的宝马车顶给李某等四人了，顶了30万元。 2.被害人李某的陈述，2015年，张南以自己经营小额贷款公司，存钱高息返钱和需要钱赎车为理由，在我这里借过几次钱，有15万元一直拖我，还有一笔4.5万元，然后他说需要赎车，我从杨某那里借了8万元，经过多次索要，张南给我3万元，我给杨某1万元，张南和他母亲同意把宝马车顶给我和杨某、谢某、孙某。我们四个把这台车卖了23.6万元，我得到70,800元，给杨某2万元，我自己剩下50,800元。我借给他几次钱，至2017年1月份，我俩算账的时候，他欠我和我朋友杨某一共是27.5万元，其中欠我19.5万元，欠杨某8万元，这样让他家给我和孙某、谢某一共打了98.5万元的欠条，其中包括我20万元，杨某9万元，但是实际上就欠我19.5万元，欠杨某8万元，欠条中的9万元包含1万元的利息。现在合计欠我和杨某一共是15.5万元。 3.被害人杨某的陈述，张南通过李某向我借过8万元钱，后来还给我3万元的事实。 4.借据。 5.还款协议。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张南无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，具有证明力，足以证实被告人张南虚构事实骗取李某和杨某人民币15.5万元的事实，本院予以采信。 （四）2016年9月13日，被告人张南以做买卖为由向孙某借款40万元，后还给孙某16.3万元，骗取孙某人民币23.7万元。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张南的供述，我向孙某借过钱，具体多少钱记不清了。我打过还款计划。 2.被害人孙某的陈述，2016年6月份，我在李某的驾校里，张南说他想做买卖，向我借钱，开始借的钱连本带利都给我了。2016年9月13日，又向我借40万元，我转给他之后，张南一直没给我钱，后来给我4万元现金，把宝马车顶给我们四个人之后，卖了之后我得到10.9万元，在2019年6月5日，他转给我3000元钱。 3.借据、银行转账记录、及微信转账记录。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张南无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，具有证明力，足以证实被告人张南虚构事实骗取孙某人民币23.7万元的事实，本院予以采信。 （五）2016年5月份，被告人张南以需要小额贷款垫资为由，向谢某借款29.5万元，后来还给谢某14万元，骗取谢某人民币15.5万元。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张南的供述，我从谢某处借钱了，具体多少记不清了。我给他们做过还款计划。 2.被害人谢某的陈述，2016年6月份至年末，张南以需要小额贷款垫资为由，向谢某借款36万元，有的是现金，有的是转账。现金有4、5万元，具体记不清了。2016年7月8日转账20.5万元，2016年10月20日转账6万元，2016年6月23日转账1.6万元，7月25日转账3万元，10月11日转账1万元。2017年1月25日张南给我打29.5万元欠条。之后还了13.7万元。打完29.5万元后，张南还我14.2万元。还款有现金和转账，转账给我妻子刘月的建行银行卡。 3.借据、转账记录。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张南无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，具有证明力，足以证实被告人张南虚构事实骗取谢某人民币15.5万元的事实，本院予以采信。 （六）2016年12月份至2017年3月份期间，被告人张南以开设贷款公司需要倒贷、自己赎车用款为由从王某处骗取人民币71.45万元。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张南的供述，我和王某2016年夏天开始是男女朋友关系，到2017年10月份结束的，我借多少钱记不清了，我给她打了70万元的欠条。 2.被害人王某的陈述，张南从2016年至2017年3月底分三次借款74万元，第一次是2016年12月，他向我借10万元，他说需要倒贷用款，我从我母亲张某3的银行卡里取出10万元现金给了一个叫李某的人。第二次是2016年底，张南说把宝马车抵押给了洮南一个叫郑伟的人，让我以20万元的价格赎回来，我从我母亲卡里取出10万元，从我舅舅张越卡里取出10万元，交给了郑伟，把车取出来以后，我一直开着了，有一天在路上，让李某等人遇见了，张南让我把车顶给他们了。第三次是2017年初，张南说银行倒贷需要用50万元，我用POS机把钱刷给了陈志朋。这以后，张南陆续给了我几次钱，大约6万元。2017年6月14日，我妈找到张南，让他给我打了一张74万元的欠条，打完欠条以后，张南给我和我妈用微信各自转了5000元钱，给我妈顶账一些大米。 3.证人张某3的证言，2017年3月10日，张南和我说急需50万元倒贷，我就给他转了50万元，还有我女儿和我说张南需要倒贷在我卡里给他取了两笔共计20万元，在我二哥张越那里借款10万元，后来张南给我打了借条，后来张南的父母给了我27箱大米，以每箱500元价格顶给我的，一共是13,500元钱，张南给我5000元钱。 4.证人李某的证言，2016年底，我需要用钱，和张南说了以后，张南和他女朋友一起给我送去10万元现金。 5.证人苏某的证言，我知道张南一共向王某借过三次钱，第一次借10万元是我听说的，第二次我和王某开着她花20万元赎回来的车在街上让张南的几个朋友给截住了，张南和王某说先把车抵押给他们，等客户的钱回来后，再把车赎回来给她，当时我在旁边了，后来车没赎回来。第三次是我们在2017年1月份一起吃饭的时候，张南通过周帅认识陈志朋，从陈志朋拿了50万元，后来陈志朋要钱，张南就和王某说借钱的事，我和王某在农业银行刷卡给陈志朋打了50万元钱。王某向张南要钱后，张南说等倒粮挣钱后给她，后来没有给她钱。 6.借据、聊天记录、银行明细账。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张南无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，具有证明力，足以证实被告人张南虚构事实骗取王某人民币71.45万元的事实，本院予以采信。 综上，被告人张南骗取他人财物共计人民币407.15万元。 本院认为，被告人张南以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张南犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。张南如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，可从轻处罚。张南的辩解及辩护人冯亮、刘文佳关于诈骗数额的辩护意见无法律事实根据，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第四十七条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人张南犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币十万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月22日起至2034年1月21日止。） 二、公安机关扣押物品由公安机关依法处理。 三、责令被告人张南退还被害人人民币四百零七万一千五百元。（退赔清单附后） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向白城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 孙 利 审判员 张玉辉 审判员 贺 群 二〇二〇年十一月二十六日 书记员 孙 哲 退赔清单 张南退还韩某人民币61万元，崔某丁人民币共计220万元，李某和杨某人民币15.5万元，孙某人民币23.7万元，谢某人民币15.5万元，王某人民币71.45万元。共计人民币407.15万元。