河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0702刑初403号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人杜奇，男，1990年2月11日出生，汉族，高中毕业，无业，户籍所在地河南省巩义市，现住河南省巩义市。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年5月8日被新乡市公安局洪门分局刑事拘留；因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月12日被新乡市公安局洪门分局逮捕。辩护人白忠祥、涂家龙，浙江京衡（郑州）律师事务所律师。被告人王红鸽，女，1970年11月12日出生，汉族，小学毕业，无业，户籍所在地河南省巩义市，现住巩义市。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年5月8日被新乡市公安局洪门分局刑事拘留；因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月12日被新乡市公安局洪门分局逮捕。指定辩护人王娜，河南瀛汉律师事务所律师。被告人杨明珂，女，1993年12月11日出生，汉族，初中肄业，无业，户籍所在地河南省巩义市，现住巩义市。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年5月10日被新乡市公安局洪门分局刑事拘留；因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月12日被新乡市公安局洪门分局逮捕。指定辩护人朱晨辉，河南简同律师事务所律师。被告人王建，男，1990年5月28日出生，汉族，初中毕业，无业，户籍所在地安徽省太和县，现住太和县。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2020年5月23日被新乡市公安局洪门分局刑事拘留；因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2020年6月29日被新乡市公安局洪门分局逮捕。辩护人杨贵峰，福建尚民律师事务所律师。被告人向奎，男，1987年11月1日出生，土家族，中专毕业，无业，户籍所在地湖北省宣恩县，现住湖北省宣恩县。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2020年5月25日被新乡市公安局洪门分局刑事拘留；因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2020年6月29日被新乡市公安局洪门分局逮捕。指定辩护人常莉莉，河南正安律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检一部刑诉（2020）1239号起诉书指控被告人杜奇、王红鸽、杨明珂犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，被告人杜奇犯妨害信用卡管理罪，被告人王建、向奎犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员李劲草出庭支持公诉。被告人杜奇及其辩护人涂家龙、被告人王红鸽及其辩护人王娜、被告人杨明珂及其辩护人朱晨辉、被告人王建及其辩护人杨贵峰、被告人向奎及其辩护人常莉莉到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：一、收买、非法提供信用卡信息罪2020年以来。被告人杜奇从被告人王红鸽、被告人杨明珂、李某1（另案处理）处收买的29套银行卡“四件套”（银行卡、U盾、手机卡、密码），提供给其上家牟利。2020年4月以来，被告人王红鸽将从张某、马某、郝银巧等人处收买的13套银行卡“四件套”及自己名下的3套银行卡“四件套”，卖给杜奇牟利。2020年以来，被告人杨明珂将从刘茉莉、黄江宁处收买的6套银行卡“四件套”及自己名下的2套银行卡“四件套”、丈夫王迪名下的1套银行“四件套”卡卖给魏亚峰（另案处理）牟利。后魏亚峰转卖给杜奇。2020年5月8日，王红鸽协助侦查人员抓获杜奇。二、妨害信用卡管理罪2020年5月8日，新乡市公安局洪门分局民警抓获被告人杜奇时，从其驾驶的豫Ａ×××××号黑色宝马轿车内查扣13张他人银行卡，杜奇拒不交代银行卡来源。三、帮助信息网络犯罪活动罪2020年4、5月份，被告人王建明知他人实施网络犯罪活动，仍提供自己名下十余张银行卡用于流转资金并帮助取现，经查证王建取现60万元，非法获利5000元。2020年4、5月份，被告人向奎明知他人实施网络犯罪活动，仍提供自己名下十余张银行卡用于流转资金并帮助取现，金额达160余万元，非法获利8000元。2020年4月份，居住于新乡市红旗区的被害人李某2报案，称在网上以投资股票为名被诈骗205万元。诈骗款经由马某、张某、李某1、谭云科、王建的银行卡进行流转或变现。针对上述指控，公诉机关提供了被告人杜奇、王红鸽、杨明珂、王建、向奎的照片、户籍证明、到案经过等书证；证人马某、张某等人的证言；被告人杜奇、王红鸽、杨明珂、王建、向奎的供述与辩解；辨认笔录等证据。据此，公诉机关要求以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪追究被告人杜奇、王红鸽、杨明珂的刑事责任；以妨害信用卡管理罪追究被告人杜奇的刑事责任；以帮助信息网络犯罪活动罪追究被告人王建、向奎的刑事责任。被告人杜奇一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王红鸽协助抓获同案犯，属于立功，可以从轻或减轻处罚。被告人王红鸽、杨明珂、王建、向奎到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人王红鸽、王建、向奎自愿认罪认罚，可以从宽处罚。建议判处被告人杜奇有期徒刑三至十年，并处罚金；建议判处被告人王红鸽有期徒刑二至三年，并处罚金；建议判处被告人杨明珂有期徒刑三至十年，并处罚金；建议判处被告人王建、向奎三年以下有期徒刑，并处罚金。望合议庭根据案件的客观事实依法判决。被告人杜奇对公诉机关指控的犯罪事实有异议，其辩称其只买了7套银行卡“四件套”，起诉书指控的数量不属实。其辩护人的辩护意见为，1、对被告人杜奇的罪名认定问题。辩护人认为应认定为妨害信用卡管理罪，而不是两个罪名。2、对被告人杜奇收买、非法提供信用卡信息的事实认定问题。本案指控被告人杜奇收买、非法提供信用卡信息的犯罪事实不清，证据不足。起诉书认定被告人杜奇从王红鸽、杨明珂、李某1处分别收买、非法提供银行储蓄卡29套及9套，共38套。收买、非法提供银行储蓄卡的套数认定有误，且收买、非法提供银行储蓄卡数额均无法确认。3、被告人杜奇具有酌定从轻情节。被告人杜奇无违法犯罪记录且系初犯，社会危害性较小。4、根据《银行卡业务管理办法》的规定，本案中被告人杜奇收买、提供的是银行卡中的借记卡而不是银行卡中的信用卡，不具备透支、套现功能，只具有转账功能、存取现金和消费功能。据此，被告人杜奇不构成收买、非法提供信用卡信息罪和妨害信用卡管理罪。本着客观公正原则，恳请法庭在量刑时对该问题予以充分的考虑。被告人王红鸽对起诉书指控的犯罪事实有异议，其辩称其有5套银行卡给杜奇了，但杜奇没有用，其也没有收钱。其辩护人的辩护意见为，辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但是，被告人王红鸽有法定和酌定从轻、减轻处罚的情形。1、被告人王红鸽协助抓获其他同案犯，具有立功情节，依法应从轻或减轻处罚；2、被告人王红鸽到案后，如实供述自己的犯罪事实，一直配合公安机关和检察院的办案工作，系坦白，可以从轻处罚；3、被告人王红鸽无犯罪前科，系初犯、偶犯，认罪态度较好，且已经签过认罪认罚具结书，有悔罪表现，可以酌情从轻处罚；4、被告人王红鸽通过家属积极对受害人进行补偿，并取得被害人的谅解，受害人同意对其从轻处罚；5、被告人王红鸽主观恶性较小，只因学历较低，对法律认知不深，一时贪图小利，却触犯了刑法规定，可以酌情从宽处罚。综上，请法院本着教育与惩罚相结合的原则，对被告人从轻处罚并依法适用缓刑。被告人杨明珂对公诉机关指控的犯罪事实有异议，其辩称有2张银行卡是其嫂子补办的，魏亚峰没有用，其没有收钱，起诉书指控的银行卡的数量不属实。其辩护人的辩护意见为，1、辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但根据现有证据建议对被告人从轻量刑。本罪的犯罪对象是“他人的信用卡信息资料”，所以在本案中被告人自己办理的“2套”信用卡以及被告人大嫂刘茉莉“补办”的但未使用的两套信用卡不应重复计算至被告人提供的信用卡数量中，故被告人杨明珂提供的信用卡数量应为5套。建议对被告人杨明珂从轻处罚。2、被告人杨明珂系初犯、偶犯，且到案后如实供述罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。3、被告人杨明珂自身法律意识淡薄，预估不到事情的严重性，现已认罪悔罪，建议法院从轻量刑。被告人家中有年幼的孩子刚上幼儿园需要母亲的陪伴与抚养。综上，望法庭能够给被告人一个悔罪的机会，判处被告人缓刑。被告人王建对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪认罚，希望对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见认为，1、被告人自愿认罪认罚，可以从宽处理。2、被告人取得被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。3、被告人系初犯、偶犯，社会危害性小，且认罪悔罪。4、被告人王建家庭困难，父母均在外打工，且有幼儿需要抚养。建议法庭从轻处罚，建议适用缓刑或拘役六个月。被告人向奎对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪认罚，希望对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见认为，对起诉书指控的罪名无异议，仅对量刑发表如下意见：1、被告人向奎系初犯、偶犯，无犯罪前科，此次犯罪动机单纯、主观恶性小，依法可以酌情从轻处罚。2、被告人向奎认罪态度好自愿认罪，请法院在量刑时酌情予以从轻或减轻处罚。3、被告人向奎到案后对自己的行为供认不讳，进行了如实供述，并给受害人5万元经济补偿款。综上，被告人向奎无论是从主观的犯罪动机，还是在归案后的认罪态度上，都可以看出被告人的犯罪行为主观恶性不大，悔罪深刻等，其行为不构成情节严重，对其适用短期刑、缓刑或者单处罚金确实不致危害社会。在此前提下，法律应对被告人向奎以教育为主，提高被告人向奎的法律意识，给被告人一个改正自新、重新做人的机会。经审理查明：一、收买、非法提供信用卡信息罪2020年以来。被告人杜奇从被告人王红鸽李某1（另案处理）处收买的20套银行卡“四件套”（银行卡、U盾、手机卡、密码），提供给其上家牟利。2020年4月以来，被告人王红鸽将从张某、马某、郝银巧等人处收买的13套银行卡“四件套”及自己名下的3套银行卡“四件套”，卖给杜奇牟利。2020年以来，被告人杨明珂将从刘茉莉、黄江宁处收买的6套银行卡“四件套”及自己名下的2套银行卡“四件套”、丈夫王迪名下的1套银行“四件套”卡卖给魏亚峰（另案处理）牟利。2020年5月8日，王红鸽协助侦查人员抓获杜奇。二、妨害信用卡管理罪2020年5月8日，新乡市公安局洪门分局民警抓获被告人杜奇时，从其驾驶的豫Ａ×××××号黑色宝马轿车内查扣13张他人银行卡，杜奇拒不交代银行卡来源。三、帮助信息网络犯罪活动罪2020年4、5月份，被告人王建明知他人实施网络犯罪活动，仍提供自己名下十余张银行卡用于流转资金并帮助取现，经查证王建取现60万元，非法获利5000元。2020年4、5月份，被告人向奎明知他人实施网络犯罪活动，仍提供自己名下十余张银行卡用于流转资金并帮助取现，金额达160余万元，非法获利8000元。2020年4月份，居住于新乡市红旗区的被害人李某2报案，称在网上以投资股票为名被诈骗205万元。诈骗款经由马某、张某、李某1、谭云科、王建的银行卡进行流转或变现。认定上述事实的证据有：1、被告人杜奇、王红鸽、杨明珂、王建、向奎的照片、户籍证明、无违法犯罪记录证明证实被告人杜奇、王红鸽、杨明珂、王建、向奎的基本情况，及经查询被告人均无违法犯罪记录。2、到案经过证实各被告人均系抓获到案。3、转账记录截图、招商证券交易系统操作截图及陈伟华个人信息。4、银行交易明细。5、扣押决定书、扣押清单及发还清单证实新乡市公安局洪门分局扣押张某华为手机一部；扣押马某Honor8手机一部；扣押李某1华为手机一部；扣押杨明珂OPPO手机一部，戒指一枚，口红一管；扣押向奎华为手机一部；扣押杜奇车牌号为豫Ａ×××××的宝马牌轿车一辆，华为手机一部，现金800元，承兑汇票复印件1张，手机卡4张，银行卡13张；扣押王建民生银行业务受理单1张，工商银行取款凭证1张，苹果手机1部，身份证1张，银行卡14张。车牌号为豫Ａ×××××的宝马牌轿车一辆发还给杜刚。6、谅解书证实被害人李某2收到向奎补偿给其的经济损失5万元，并向向奎出具谅解书；被害人李某2收到王建补偿给其的15500元，并向王建出具谅解书；被害人李某2收到王红鸽儿子补偿给其的经济损失30000元，并向王红鸽出具谅解书。7、李某1提供的其与“二刚”的微信聊天截图。8、被扣押轿车销售发票。9、王红鸽辨认笔录证实王红鸽辨认出同村收购银行卡的“二刚”的照片；李某1辨认出干沟村收购银行卡的“二刚”的照片。10、新乡市公安局洪门分局2020年9月29日出具的情况说明证实2020年5月8日，犯罪嫌疑人王红鸽以卖卡为理由，将犯罪嫌疑人杜奇诱至回郭镇某小区，民警当场将犯罪嫌疑人杜奇抓获。11、证人李某1的证言证实其和“二刚”是在2016年认识的，但关系一般。2019年10月份，其在“九通洗浴中心”做前台收银工作的时候，“二刚”和其闲聊，说给其介绍一个兼职挣钱快的门路，让其办理银行卡给他用，每张卡给其500-1000元。其当时口头答应他了，但是一直没有去办。直到2020年3月份，“二刚”给其打电话问其上次给其说的办银行卡卖给他的事其办不办，他现在需要用。这次其答应了，2020年3月20日左右，其就按照他的要求在建行和农行办理了2张银行卡、U盾、联通手机卡，加上其之前用的工商银行的老卡，补办了U盾，这3套卡都是用其身份证办理的。其还让其老公赵某用他的身份证办理一张农行卡，带U盾和手机卡。当天下午其把这4张银行卡和配套的U盾和新办理的手机卡在东庙村口一并给了“二刚”，他当时开了一辆黑色的宝马轿车过来了，并给了其四个塑料密封袋让其把每张卡和配套的U盾、手机卡分别装在里面并写上了名字，弄好后给了他，他说用30天，用完15天后给其钱，然后他就把这四套卡放在车里，开车走了。其都是按照“二刚”的要求办理的银行卡，每张银行卡都要带U盾，绑定电话号码，U盾和银行卡密码都是按照“二刚”说的统一设定的。“二刚”说办理银行卡是用来过账的，数额比较多，可能会被冻结。还跟其说好多人都将银行卡卖给他，都没事，让其不要多想。“二刚”说一张卡给其500-1000元，但是到现在还没给其钱。其想着“二刚”让其办卡是用来帮助一些犯罪得来的赃款转移资金的，但是其没有多问，怕问多了他不收其的卡，其就得不到钱了。但其还抱有侥幸心理，想着也可能不是用来干违法的事，其当时没有工作，需要用钱，所以还是将卡卖给“二刚”了。其知道“明可”（音同）给“二刚”办理过银行卡。“明可”的微信号是×××。“二刚”30岁左右，微信号是×××，电话是151××××8777。其老公赵某不认识“二刚”，其只是让赵某办了一张银行卡，由其一块卖给“二刚”。12、证人赵某证言证实2020年4月份初其办了一张尾号为2374的农业银行卡以及U盾、手机卡，通过其妻子李某1卖给了“二刚”。其感觉自己多余的银行卡放在手里没有用，让别人用还能挣钱，就将卡卖了。其听李某1说“二刚”承诺每套银行卡给900元，但是现在还没给钱。13、证人张某证言证实2020年3月9日左右，王红鸽给其说让其帮忙办2张银行卡给她使用，每张卡给其400元钱。王红鸽说她自己用，没有风险。第二天上午，王红鸽开车带着其和同村的小红去银行办卡，办理的银行卡都是其的名字，密码是按王红鸽的要求设的103104，每张卡都带U盾，绑定手机号码，电话卡是王红鸽用其身份证办理的，办好后其将银行卡交给王红鸽。4月25日左右，王红鸽给了其800元现金。其一共给王红鸽办了4张银行卡，3月10日办了2张，一张建行卡，一张农行卡，王红鸽给其800元现金。4月27日王红鸽又让其办了一张农行卡，这张卡是把之前帮她办的那张农行卡注销后又办理的，5月1日前几天，其又帮王红鸽办理一张工行卡，后面这两张卡王红鸽没有给其钱。14、证人马某证言证实2020年3月底，其和王红鸽去公园跳舞，王红鸽告诉其说想让其办理2张银行卡，带U盾，绑定手机卡，她朋友要用来赚钱。其就按照王红鸽的要求到建行和农行办理了银行卡带配套U盾和手机号，手机号是其去移动公司新办理的。其一共帮王红鸽办理过4张银行卡，第一次是3月底，办理了1张建行卡，1张农行卡。5月4日，王红鸽让其将之前办理的农行卡注销后又办了新的农行卡，因为建行那天没有U盾了，其就把之前其自己使用的尾号为6902的工行卡补办了一个配套的U盾，绑定的手机号还是之前其新办的那个，重新补了一张，其把这2张银行卡给了王红鸽。王红鸽给了其1000元钱，说是3月份办卡的钱，5月4日办的2张卡她说用过后再给其钱。王红鸽给其说这些卡是用来转移赌博的钱用的不犯法。15、被害人李某2证言证实2020年4月19日，其朋友胡和梅打电话问其炒不炒股，她男朋友陈伟华在招商证券上班，让其和她一起嗌招商证券“电器控股”股票代码509958，其拒绝了。后来经过多方咨询，其被打动了。2020年4月21日，胡和梅在她手机上登录zhanshang128.com，出现一个招商证券界面，帮其注册了lmy118操作账户，登录密码lmy001。当天12时46分其在胡和梅的指引下给对方账户转账60万元，4月22日、4月23日、4月25日分别给对方账户转账80万元、50万元、15万元。之后其按照平台操作流程交易电器控股，其在2020年4月21日以60万元资金满仓买入电器控股，买入价格3.4元，之后陆续转入对方账户145万元都是满仓买入，买入价格4-5元。胡和梅说陈伟华告诉她电器控股在2020年4月27日可以出金提现。2020年4月27日9时3分，其的招行证券资金账户显示余额为860万元左右，其尝试提现没有成功。其去胡和梅家中找她和陈伟华联系，陈伟华说账户被冻结了，让其充值60万元激活账户，其感到被骗了。4月27日其和胡和梅到郑州招商证券营业部咨询，前台工作人员看了其系统后说这不是他们公司的官方系统，其就报警了。16、被告人杜奇的供述与辩解称其小名是“二刚”，王红鸽向其卖过银行卡，其中有她自己办理的3套，其他人的多少套其记不清了，每套卡其给王红鸽1000元。这些卡其给了其在网上认识的“华子”，“华子”说每套银行卡、U盾、手机卡给其1500元，但后来没有给其钱。其给王红鸽的3000元是其自己的钱。在其开来的豫Ａ×××××黑色宝马车车座上搜查出来的4个塑料包装袋中第一个包装袋带有手机卡、银行卡、U盾的尾号为6778的农行卡和尾号为1299的建行卡；第二个包装袋带有手机卡、银行卡、U盾的尾号为6862的工行卡和尾号为1240的建行卡；第三个包装袋带有手机卡、银行卡、U盾的尾号为6679的农行卡和尾号为1281的工行卡；第四个包装袋带有手机卡、银行卡、U盾的尾号为6854的工行卡和尾号为1780的建行卡是在其车上存放的，但不是其的卡。17、被告人王红鸽的陈述与辩解称其2020年4月份以来涉嫌买卖银行卡11套，其中其收了8套，其自己办了3套。其收了张某2套，小红2套，马某2套。都是其和他们一起去办理的银行卡。每套银行卡包含银行卡、手机卡、U盾三件套。其将这些卡卖给了同村的“二刚”。其收他们的银行卡每套每月500元，卖个上线“二刚”是每套每月1000元。按照“二刚”的要求，想要按月结账，必须重新销户补卡，其就通知张某、小红、马某三个人重新销户补办新卡，其中马某补办2张，张某补办1张，5月1日前后又给了其一套工行卡，小红补办1张，补办的卡也都给了“二刚”，但还没有给其钱。经其回忆，其一共买卖了16套卡，其中收了13套，其自己补办了3套。18、被告人杨明珂的供述与辩解称其和魏亚峰是初中同学，2020年2月份魏亚峰微信联系其说他现在在做买卖银行卡的事，能挣钱，让其办理银行卡给他。其也缺钱花就答应了。第二天，魏亚峰就带着其和其老公王迪到巩义市建行和农行办理了三张银行卡、U盾和手机卡。其用其的身份证办理了建行和农行卡三件套各一套，王迪用他身份证办理了农行卡三件套，办好后交给魏亚峰了。魏亚峰还告诉其说让其给他介绍人办卡，每套卡500元，让其从中每套提200元。其介绍了其嫂子刘茉莉和黄江宁各办理了2套银行卡。2020年4月份，魏亚峰在微信上联系其说其嫂子刘茉莉办理的2套卡和黄江宁办理的1套卡出问题了，让其通知她们去银行将卡里的钱取出来转给魏亚峰，然后将卡销户后重新办理。其和大嫂刘茉莉把老卡里的3万元钱取出来后将钱以及补办出来的两套新卡直接给魏亚峰指定的一个人了。其二嫂黄江宁重新补办的农行卡把老卡里的钱转到新卡后直接转给魏亚峰提供的银行账号里了，这个卡魏亚峰说不用了，所以就没再给他。其一共帮魏亚峰办了9套银行卡，其老公办理一套，其自己办理2套，其大嫂刘茉莉加上重新补办的一共4套，其二嫂黄江宁2套。魏亚峰要求银行卡、U盾、配套手机号三件套都要有，银行卡和U盾密码是按照魏亚峰说的设定的，密码是103104.魏亚峰给其说费用是按天计算，一套卡用30天给其700元，后来算账的时候卡都没用够30天，按天计算9套卡共2968元。其转给刘茉莉660元，黄江宁750元。4月份其和刘茉莉去银行补卡销户时魏亚峰让别人给了刘茉莉200元，黄江宁补卡时，魏亚峰用微信转给她100元，说是跑腿费。魏亚峰说他的上线是“二刚”。19、被告人王建的供述与辩解对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。20、被告人向奎的供述与辩解对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且相互印证，予以确认。本院认为，被告人杜奇、王红鸽、杨明珂收买、非法提供给他人信用卡，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人杜奇非法持有他人银行卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人王建、向奎明知他人利用信息网络实施犯罪，为犯罪提供支付结算的帮助，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人杜奇一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王红鸽协助抓获同案犯，属于立功，可以从轻或减轻处罚。被告人王红鸽、杨明珂、王建、向奎到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人王红鸽、王建、向奎自愿认罪认罚，可以从宽处罚。被告人王红鸽、王建、向奎取得被害人谅解，酌情从轻处罚。被告人违法所得的一切财物，应当予以追缴。辩护人关于被告人杜奇应定为妨害信用卡管理罪一罪的辩护意见，经查，公诉机关提供了聊天截图、扣押清单、证人李某1等人的证言以及被告人的供述与辩解等证据，经庭审质证，可以证实被告人杜奇收买、非法提供他人信用卡信息，同时非法持有他人的13张银行卡，构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪和妨害信用卡管理罪，故对该辩护意见本院不予采纳。被告人杜奇及其辩护人关于被告人杜奇收买、非法提供信用卡信息的数额认定问题的辩护意见，经查，被告人杨明珂的供述与辩解称其一共将9张银行卡交给魏亚峰，杜奇是魏亚峰的上线，但没有其他证据予以佐证魏亚峰将卡转卖给杜奇，故对该辩护意见予以采纳。辩护人关于杜奇系初犯、无前科的辩护意见本院予以采纳。被告人王红鸽的辩护人关于被告人王红鸽有立功情节、坦白、初犯、偶犯等辩护意见本院予以采纳。被告人杨明珂的辩护人关于被告人杨明珂自己办理的银行卡应从犯罪数额中减去以及被告人系坦白、初犯偶犯等辩护意见本院予以采纳。被告人王建的辩护人关于被告人王建自愿认罪认罚，取得被害人谅解等辩护意见本院予以采纳。被告人向奎的辩护人关于被告人向奎系初犯、偶犯等辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百八十七条之二第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十八条、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人杜奇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币三万五千元；被告人杜奇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月8日起至2025年11月7日止）。二、被告人王红鸽犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月8日起至2023年5月7日止）。三、被告人杨明珂犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月10日起至2023年5月9日止）。四、被告人王建犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月23日起至2021年1月22日止）。五、被告人向奎犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月25日起至2021年3月24日止）。六、被告人王建的违法所得人民币五千元，被告人向奎的违法所得人民币八千元依法予以追缴，上缴国库。七、在案扣押的被告人杜奇、杨明珂、向奎、王建的物品依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭 黎人民陪审员  王文卡人民陪审员  冯秀兰二〇二〇年十一月二十三日书 记 员  陈梦欣