北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0105刑初980号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人郭壮，男，1974年5月1日出生，公民身份号码×××，汉族，初中文化，北京博创兴业投资管理有限公司股东、副总经理，户籍所在地黑龙江省。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月27日被羁押，当日被刑事拘留，于同年12月20日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人许光红，北京如昇律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2020]949号起诉书指控被告人郭壮犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月13日向本院提起公诉，又于2020年11月4日以京朝检公诉刑追诉[2020]93号追加起诉决定书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员张龙出庭支持公诉，被告人郭壮及其辩护人许光红到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：2013年3月至2015年11月，被告人郭壮伙同刘某1（另案处理）等人在北京市朝阳区某某国际中心2层北京博创兴业投资管理有限公司，以投资成都双楠地产项目、博创冠捷基金、博创双得利基金等项目高额返利为由，以业务员介绍、讲座宣传等方式，公开向100余名投资人非法吸收资金人民币1亿余元。被告人郭壮于2019年11月27日被抓获归案。追加起诉决定书指控：2013年3月至2015年11月，被告人郭壮伙同刘某1（另案处理）等人在北京市朝阳区某某国际中心2层北京博创兴业投资管理有限公司，以投资成都双楠地产项目、博创冠捷基金、博创双得利基金等项目高额返利为由，以业务员介绍、讲座宣传等方式，非法吸收资金1000余万元。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了证人证言、书证、被告人供述、到案经过等证据材料。公诉机关认为被告人郭壮的行为违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法予以惩处。被告人郭壮承认其为北京博创兴业投资管理有限公司股东、副总经理，但辩称公司实际运营由王某1负责。其辩护人发表了罪轻辩护意见，认为本案系单位犯罪；被告人主动投案，到案后如实供述了犯罪事实，系自首；被告人在犯罪过程中作用较小，系从犯，综上，请法庭对被告人郭壮从宽处理。经审理查明：2013年，被告人郭壮与王某1、芦某某共同商量后成立北京博创兴业投资管理有限公司（以下简称博创兴业公司），被告人郭壮出资50万元，持股比例30%。2013年3月至2015年11月，被告人郭壮伙同王某1（另案处理）等人，在北京市朝阳区某某国际大厦B座2层及山东、哈尔滨、海南、沈阳等地，采用业务员介绍、讲座宣传等方式公开宣传，以销售私募基金、P2P、微企融等理财产品的名义，向投资人吸收资金共计人民币1亿余万元。2019年11月27日，公安机关将被告人郭壮抓获归案。在本案审理阶段，被告人郭壮的家属代其退缴人民币7万元，现在案。上述事实，有以下证据予以证明：（一）投资人报案材料1．投资人王某证言、汇款凭证、银行交易明细、《博创冠捷投资基金基金合同》《博创冠捷投资基金基金份额确认书》证明：2015年4月，博创兴业公司业务员郭某某给王某某打电话向其介绍了博创兴业公司以及博创冠捷投资基金，称该基金项目是募集资金后投给冠捷物流，说冠捷物流做了近2亿的资产抵押，基金的托管人为国信证券股权有限公司。4月底，王某某前往博创兴业公司参加了私募基金招募会，公司向其讲了募集资金后的计划及流程，并强调了国信证券股份有限公司作为基金托管人可以保证资金安全。在听了讲座之后，其决定购买基金并于2015年4月30日，由郭某某带着合同到其家里签订了关于购买博创冠捷投资基金的《基金合同》，王某某于当日前往中国工商银行向国信证券股权有限公司的对公账户一次性汇款100万元人民币。合同约定该基金为期半年，按年化11%算息，2015年10月31日到期，到期后返本付息。但是直到2015年11月3日，仍不见博创兴业公司返款，于是其与郭某某联系，郭某某让其等，之后又有一个自称博创兴业公司经理的人给其打电话称公司资金出现一些问题，需要其再等几天。后王某某前往博创兴业公司，发现公司已经没有人办公了，里边的人都是向博创兴业公司要债的。2015年11月16日，其前往国信证券股份有限公司，国信证券承认该私募基金是违标产品。《博创冠捷投资基金基金合同》《博创冠捷投资基金基金份额确认书》、汇款凭证、银行交易明细显示：2015年4月30日，王某某与博创兴业公司签订合同，认购博创冠捷投资基金人民币100万元，基金管理人博创兴业公司，联系人刘某1，托管人国信证券股权有限公司，基金存续期12个月，募集资金通过以债权投资的方式向北京冠捷国际物流有限公司投资5000万元，用于该公司升级物流信息系统、完善全国分公司建设、购置物流车辆及分拣设备及补充流动资金。北京冠捷国际物流有限公司股东王某2、王某某将持有的该公司100%股权全部质押给基金，该公司将其持有的35台运输车辆抵押给基金、王某2将其名下和关联人名下的北京地区住宅共计6套抵押给基金，公司将其持有的应收账款质押给基金，王某2为基金投资本金及收益的安全及流动性提供不可撤销无限连带责任担保。基金预期年化收益率：A类（6个月），认购金额100万元至300万元，预期年化收益率11%，300万元以上12%；B类（12个月），100万元至300万元，预期年化收益率12%，300万元以上13%。2．投资人吴某证言、报案材料、银行交易明细、《北京博创竞合投资管理中心（有限合伙）受益权确认书》、投资合同证明：2015年8月6日，吴某通过朋友介绍知道了博创兴业公司博创双得利股权投资基金，公司办公地在北京某某路*号某某国际大厦二层。8月6日，其到公司办公地点，当时看到公司的办公场所和工作人员都很正规，感觉不错。公司副总刘某1向其详细介绍了这些产品，之后其与公司签订了合同，并通过手机银行给北京博创竞合投资管理中心转账10万元。签订的合同是博创双得利股权投资基金，主要内容就是投资理财，年化收益8%，出借日期2015年8月6日，还款日期是2017年8月5日。《北京博创竞合投资管理中心（有限合伙）受益权确认书》、投资合同、银行交易明细显示：2015年8月6日，吴某与博创兴业公司签订基金合同，投资10万元认购博创双得利股权投资基金，年化收益8%，基金投资目标为对北京双得利仪表运营科技有限公司（以下简称双得利仪表公司）进行股权投资。3．投资人杨某证言、《北京博创汇信投资管理中心（有限合伙）之财产份额质押借款合同》、刷卡凭证证明：2014年11月，其通过朋友介绍知道博创兴业公司有一个地产投资项目，回报利息很高。2014年11月4日，其到了博创兴业公司办公地，公司员工称投资渠道都是正规的，年化收益是13%，其在公司签订了合同，并现场通过POS机划款50万元。《北京博创汇信投资管理中心（有限合伙）之财产份额质押借款合同》显示：王某1作为有限合伙人认购1000万元北京博创汇信投资管理中心（有限合伙）基金，该基金投资目标是博创兴业公司控股的成都城鹏公司，用于成都“港蓉国际城市广场”一级土地整理。2014年11月5日，杨某向王某1出借资金50万元，利率为年化11%,借款期限1年。王某1将其持有的博创汇信投资管理中心（有限合伙）的财产份额质押给杨某，并在约定期限内支付借款、利息。4．投资人寇某提供的报案材料、刷卡凭证、《北京博创众合投资管理中心（有限合伙）之财产份额质押借款合同》证明：王某1作为有限合伙人认购500万元北京博创众合投资管理中心（有限合伙）基金，投资专用于北京地区政府扶持、符合产业导向、运行正常，符合银行续贷条件的中小微企业。2014年10月29日，寇某向王某1出借资金14万元，年化收益率15%，借款期限1年。王某1将其持有的北京博创众合投资管理中心（有限合伙）的财产份额质押给寇某，并在约定期限内支付借款、利息。5．董某某提供的报案材料、《出借咨询与服务协议》、刷卡凭证、银行交易明细证明：2014年12月6日，董某某以受让债权的方式出借资金人民币5万元，期限2014年12月9日至2015年12月8日，出借方式为“博创银A”，年化收益率13．5%。6．刘某提供的报案材料、微企融投资系统截图证明：刘某在博创兴业公司网上投资理财平台“微企融”注册后进行投资，从2014年12月29日开始在该系统上充值投资，先后投资共计25000元，投资项目有北京红木家具经营借款等，期间共收到利息1406．36元，系统显示待收本金为10352．67元。7．投资人冯某某等其他投资人提供的报案材料、投资合同、交款凭证、银行交易明细等证明：2013年3月至案发期间，博创兴业公司通过业务员介绍、讲座宣传等方式向社会公众宣传公司的理财产品，投资人与公司签订相关合同，以投资博创冠捷基金、博创双得利基金、成都双楠项目基金、过桥基金、微企融等形式向博创兴业公司出借资金，公司承诺固定收益，到期还本付息，向投资人吸收资金。本案现有报案投资人140人，投资金额共计1亿余万元。（二）公司人员证人证言8．证人王某1证言证明：王某1是博创兴业公司的实际负责人，2016年1月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被吉林省长春市公安局经侦支队刑事拘留。博创兴业公司法定代表人张某某，公司注册地及办公地均在北京市朝阳区某某公园南路某某国际大厦**。王某1在公司担任董事长兼总经理，负责公司的全面工作包括投资项目。公司股东是王某1和郭壮，郭壮不参与实际经营，公司运营总监是刘某1，财务总监是李某1，公司总经理助理是张某1，客户经理是杨某，信贷总监是宋某，宋某也是公司下属线上公司北京微企融网络科技有限公司的法定代表人。刘某1是公司的运营总监也是公司的副总经理，负责公司线上线下招揽投资人，李某1是公司的财务总监，负责公司及分公司财务，宋某是公司的信贷部总监，负责公司的信贷业务，不参与招揽投资人及公司投资项目，主要以发放小额贷款为主，张某1是王某1的助理秘书，不参与实际经营。公司所有核心事项是王某1、郭壮、李某1、张某2、刘某1一起研究设计，拿出方案。李某1在财务方面提出她的意见和要求，刘某1是在产品运营方面，设计整个公司产品的运营，张某2负责人事后勤，他得知道所有的核心事情才能配合好公司运营，郭壮负责公司的全面工作。公司开展过P2P业务，后来主要以投资项目为主，投资项目最主要的是双楠项目，其次是冠捷项目、双得利项目，还有就是宋某负责的小额贷款。双楠项目是成都武侯区的一个危房改造项目，刚开始是王某1和他哥哥谈的，后来他哥哥退出了，博创兴业公司全盘接收了这个项目，公司与成都方面对接的是成都城鹏房地产开发有限公司，该公司的负责人是刘某2。后来其让刘某1设计发行基金产品，经刘某1设计，公司发行了“双楠基金”，双楠基金设计私募1亿元，但只发行5000万元左右。博创兴业公司一共投资了这个项目9000多万元，其中有3000万元是从川藏公路公司购买了危房改造项目的划拨用地，博创兴业公司和刘某2签署了协议，公司投资7900万元人民币，占成都城鹏房地产开发公司58%的股份，刘某2负责经营和运营这个项目。还有1100万左右是刘某2说成都市新都区一个物贸城项目不错，博创兴业公司就与刘某2签署了一份协议，之后又追加了一部分投资，这样加起来一共是9600多万元人民币，这个项目公司实际投资了，有账目可查，钱是打到了刘某2指定银行账户，有刘某2司机个人账户，有刘某2成都港融公司账户。实际上有这个危房改造项目，博创兴业公司有实地考察，也接触过成都市武侯区危改办的工作内容，也有武侯区区政府的文件。还有两个项目分别是冠捷项目和双得利项目，冠捷项目是北京顺义区机场的一个物流项目，项目公司叫冠捷物流有限公司。双得利项目公司是双得利仪表公司，向博创兴业公司借款800万元左右。公司小额贷款放贷是宋某负责，公司还有应收贷款4000多万没有回账。公司在长春、天津、成都有分公司，公司招揽了一共7亿左右，没有兑付的有2．7亿元资金，投在双楠项目是9600万左右，冠捷项目和双得利项目是1100万元左右，小额贷款还有4000多万，还有给投资人的返息、公司的运营费用，人员工资、差旅费等。对于投资人的投资，刘某1有返点，是投资款的0．2%，每月公司再给刘某15万元工资。9．证人张某2证言证明：张某2于2013年2月在博创兴业公司工作，博创兴业公司2013年3月4日注册成立，法定代表人开始是张某2，2015年7月变更为张某某，但张某某不参与公司经营。公司实际控制人、董事长、总经理是王某1，法人变更后张某2负责公司人力资源和行政工作，公司股东有王某1、郭壮、芦某某。王某1负责公司的全面业务，郭壮是副总，公司的二把手，王某1不在的时候郭壮全权负责公司的具体运营，刘某1是公司的副总经理，负责公司的销售和产品，芦某某不参与公司运营。公司下设财务部，负责人李某1，行政部、人事部负责人张某2，销客部负责人杨某，市场部负责人孙某某，信贷部负责人宋某，战略发展部负责人李某，李某2是总经理助理还是刘某1的副手。市场部负责品牌宣传，具体是制作宣传册进行产品宣传，通过网站对公司产品进行宣传，以及微信公众号的信息发布。博创兴业公司从2015年5、6月份开始就没有发工资了。博创兴业公司在北京、哈尔滨、沈阳、长春、大连、济南、天津、成都、重庆、海口、晋城有分公司，由刘某1、王某1、郭壮负责管理。刘某12014年8月到公司之后，负责公司产品的营销，主持开办了网上P2P理财项目“微企融”，博创兴业有一个叫博创冠捷基金的项目，项目是王某1找来的，基金投放到顺义的冠捷物流有限公司，是王某1和刘某1参与谈判的。博创兴业公司的P2P业务，通过业务员在超市中摆摊位等方式招揽投资人，基金业务是业务员之前积累的客户资源。投资人通过银行转账或POS机刷卡投资，公司办理过很多POS机。客户投资基金的期限是三个月、半年期和一年期，基金是由刘某1设计的，张某2从公司制作的易拉宝上看到投资的返利金额在12%至18%之间，也看到过公司项目的宣传册。张某2有个人银行卡用于公司运营，是公司财务经手办理的，公司还有其他人员的卡也用于公司运营使用，都是保存在财务手中。成都双楠项目是王某1的哥哥王某策划的，刘某1到公司之后负责公司的整体运营、销售，项目的控制人是王某1。10．证人刘某1证言证明：其于2014年8月至2015年11月在博创兴业公司任副总经理。公司大约2008年成立的，法人是张某2、股东是王某1、郭壮、芦某某。公司的实际控制人、经营人、董事长和总经理是王某1，负责公司全面业务，郭壮是公司的二把手，负责公司的具体运营，除了公司的行政、人事、财务工作以外，其余工作都由郭壮全权负责，协助王某1管理公司。张某2是公司的副总经理，负责公司的行政和人事工作，刘某1是公司的副总经理，负责公司的市场部和销客部。财务部负责人是李某1，信贷部的负责人是宋某，主要负责给公司招揽借款方，战略发展部的负责人是李某，该部主要负责公司产品包装，做成P2P或者基金形式。市场部负责人孙正华，主要负责对公司产品的宣传，主要通过制作宣传册、网站等形式宣传公司产品，销客部的负责人是李某某，主要负责客户的售后服务和销售合同的保管和发送。博创兴业公司在哈尔滨、长春、沈阳等地都有分公司，分公司直接听命于王某1，郭壮主要协助王某1管理各地分公司。博创兴业无法兑付的项目有成都双楠地产项目、博创冠捷基金、博创双得利基金。成都双楠地产项目他不清楚，项目的前期和后期销售都没有参与，因为当时其还没有来公司。博创冠捷基金的项目是宋某牵线引进的，王某1和刘某1去冠捷物流公司找王某2谈判的，之后刘某1负责联系国信证券北京分公司做基金的托管，国信证券提供了托管和募集的账户，开户行是工商银行深圳深港支行，户名是国信证券。国信证券还提供了基金合同，资金管理人是博创兴业公司，基金托管人是国信证券股份有限公司，博创兴业和国信证券之间做基金托管须支付千分之二的托管费。销售是由博创兴业各地分公司负责，这个基金项目募集的资金有1990万元，涉及投资人不到20人，钱都借给了冠捷物流公司。博创双得利基金是宋某引进的，刘某1参与了谈判、投资协议拟定等工作，这个项目没有资金托管，成立了一个有限合伙企业，有一个投资人，投资额110万元，全给了双得利公司。冠捷物流项目和双得利项目刘某1都到现场考察过，公司投资到项目的资金都没有收回，这两个基金的投资人都没有兑付。这两个基金要求投资人投资额100万起，只有内部员工的投资可以不满100万元。投资期限有半年期和一年期，博创双得利基金是股权投资基金，是三年期，公司不承诺保本保息，根据投资期限的不同，返息比例半年期的是11%，一年期的是12%。冠捷基金公司和投资人签的是国信证券出具的基金三方合同，博创双得利基金是签的有限合伙协议，这些协议都是制式合同。对于投资人的投资，销售人员有提成，业务员、团队经理、营业部经理、分公司经理层层提成，业务员一般提成1%-3%。王某1和郭壮二人是公司的主要经营者，公司所有的事情均由二人决定。刘某1及其分管部门没有参与公司发行的基金项目产品的实际销售工作。总公司没有业务部门，各个分公司有业务部门负责销售，都是业务员找投资人。11．证人李某1证言证明：李某1是博创兴业公司财务总监，负责公司财务工作，博创兴业公司成立于2013年4月份。注册地和实际办公地址是北京市朝阳区某某国际大厦****，公司不能兑付之后搬到了六里屯东里*号*层底商（某某担保旁），法定代表人开始是张某2，2015年7月左右变更为王某某，股东是王某1和郭壮。博创兴业的经营范围主要是做投融资、放贷、P2P等业务。公司的实际控制人是王某1，负责公司全面业务，张某2、张某某没有参与公司经营，郭壮参与公司经营，是仅次于王某1的二把手，也负责公司的全面业务，会同王某1一块商量业务，但最终由王某1决定，刘某1是公司的副总经理，全面负责公司的项目业务、融资业务和各地分公司融资业务，宋某是公司的信贷部经理，主要负责公司的对外放贷业务。公司下设几个部门，财务部负责人是李某1，行政部、人事部负责人张某2，刘某1负责市场部和销客部（客服部），销客部负责人杨某，市场部负责人孙某某，信贷部负责人宋某，战略发展部负责人李某。市场部负责品牌宣传，具体通过制作宣传册、网站等对公司产品进行宣传。销客部负责客户的售后服务和销售合同的保管、发送。信贷部负责公司资金放贷，战略部负责公司的产品包装、设计。整个公司的设计管理是王某1一手办的，具体运营就是：先是大家找项目（用钱的公司），王某1找的多，刘某1、郭壮、张某2、李某都找项目，找到项目后，对项目考察，去考察的有王某1、郭壮、刘某1、李某、张某2等人，刘某1是必须去的。经考察后，认为项目可以操作，就由刘某1设计项目的基金发行方案，包括合同的样式、返点的方案、资金的走向、整个流程。刘某1设计后，把方案拿到高管会上研究，高管会有股东、张某2、刘某1、李某2、李某1、人事行政的经理、销售的主管，有时还请北京团队经理参加，主要讨论的就是提点、员工工资、员工绩效等。在会上确定后就开始执行。为了发行基金，公司设立一些合伙制公司，股东都是公司核心人员，虚设股东的投资，像王某1的司机石某在合伙制公司没有投资，但虚假设立1000多万元，等客户投资时就购买石某虚假的投资份额，在合伙制公司内还显示石某投资，客户还是和博创兴业公司签订合同。刘某1说光吸收客户的款是违法的，可以用合伙制公司的形式吸收客户的款，表面上是正规的。为了吸收客户的资金，找办理POS机的公司办理了POS机，和对王某1忠心的人的银行卡挂钩，像张某2、郭壮、石某、宋某、刘某某等人，客户购买公司理财产品就划POS机，进入这个人的个人账户，他们的银行卡和网银都放在公司财务，是财务控制使用，由公司财务把银行卡内的客户款转入王某1的一个平安银行尾号0090账户上进行汇总，该账户和王某1手机关联，王某1能看见进入多少钱，王某1的这张卡也放在财务。汇总后，进行分配，有报销费用、放贷款、客户返款等。公司出现问题的投资项目主要是冠捷物流基金项目、双得利仪表基金项目、成都双楠旧城改造项目。冠捷物流基金项目是冠捷物流公司的老板王某2之前曾向公司借钱，双方合作的不错，后来王某2的公司想上市，但手里没有钱。王某1、刘某1帮助王某2的公司融资，就成立了冠捷物流基金项目，这个项目融资了约3100多万元，涉及投资人几十人，其中100万元以上资金是通过国信证券的账户流入冠捷物流账户，然后再由冠捷物流账户流回到公司账户，总共大约1990万元，剩下的1000多万元是直接进入公司账户内，大部分资金没有给冠捷物流公司使用，主要是兑付公司经营的双楠项目、P2P等项目的投资人本息了。2015年8月左右，公司之前的借款客户双得利仪表公司的老板彭某找到王某1、刘某1，说让公司帮他们公司融资，但当时公司已经出现无法兑付的情况，王某1、刘某1同意帮助彭某，于是双方签署协议后，就发行了双得利仪表基金，这个基金仅融资了130万元左右，涉及投资人大约2、3人，融的钱也没有给双得利仪表公司，用于公司兑付其他项目的投资人。2013年年底，王某1联系了一个四川成都双楠旧城改造项目，这个项目主要是王某1全程亲自参与操作的，刘某1参与了后期融资工作，这个项目主要是王某1跟四川一个叫刘某2的人谈的，博创兴业公司融资给双楠旧城改造项目，这个项目融资了大约6、7千万元，但加上公司的其他融资资金，公司在这个项目上共投资9700多万元，投资人大约100多人，主要涉及长春、北京、成都三地的投资人。这个项目听说成都刘某2方面出了问题，所以资金无法收回，还听说王某1在成都买了15亩地，价值近5000万元左右。凯联港蓉投资基金和“港蓉国际城市广场”一级土地开发都是成都旧城改造项目。郭壮应该是参与了上述三个项目考察和相关决策工作，刘某1负责项目基金发行方案、合同和资金走向及带领他手下的销售团队销售上述基金项目。刘某1拿过十多万元提成。公司的对公账户是平安银行、招行、中信银行，还有王某1、张某2、宋某、郭壮等人的个人账户，但最终都要汇总到王某1的平安银行个人账户下，这个账户是公司使用的账户，用于对外投资和兑付投资人使用，王某1的个人账户是公司的主要账户，其他个人和对公账户作用不大，多为流转使用，最终大部分都要流入王某1的平安银行尾号0090个人账户内。大部分投资人通过刷POS机交投资款，POS机有公司名下的，但很少用，用的最多的是王某1、宋某、张某2等个人名下的POS机。因为银行对公转私转账有数额限制，但个人对个人没有限制，所以用个人账户经营，给个人兑付本息，加上考虑避税，就办理了大量的个人账户。根据公司账目，博创冠捷基金分为两种，一种是投资额100万元以上的，这部分募集了1990万元，通过国信证券走的账，另一部分是刘某1针对投资额不到100万元的小额投资者设立的“财产份额质押借款合同”，这一部分1300万元左右，博创双得利基金募集了110万元，成都凯联港蓉项目好像募集了7000多万元。最后成都凯联港蓉项目投资了9695万元，冠捷物流项目是通过国信证券打给冠捷物流的，后来因为公司资金紧张，王某1、刘某1和冠捷物流的负责人王某2谈了，后来又将钱打回到了博创兴业公司，双得利项目资金没有投入到项目公司，北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金募集到了不少钱，这个钱大部分用于兑付了，有一小部分给宋某那边放贷了。成都项目一分钱都没有收回，放贷的部分也有3000多万没有收回，还有2013年三个股东在公司借过款，有1400万元左右。从2013年开始公司一共吸收了8.3亿，没兑付的有2.7亿公司接收投资款常用的账户有王某1、郭壮、张某2、宋某、石某、刘某某的个人账户，这些账户由公司财务保管，刘某1来公司之后，提议成立有限合伙公司募集资金，成立了博创众合、博创汇信、博创竞合、博创广盈、博创信合，对公账户主要开在招商银行和平安银行，其提交的电子证据中也有账户资料。除了“北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金”是李某设计的，成都项目是王某设计的，P2P项目是王某1设计的，其他的都是刘某1设计，刘某1被招聘到公司是让他管理各分公司的销售团队，但后来他只负责北京公司，他引进了北京的销售团队，P2P的销售刘某1也负责，因为公司的销售是整体的，没有具体细化基金和P2P各自的销售。销售人员有提成，成都旧城改造项目和中小企业助贷成长基金项目是包销的点位，一共是20．5%，P2P低一些，冠捷基金高一些，具体的在电子证据中有统计，刘某1的提成他让财务打到他手下一个叫朱某的账户中，大概有10万元左右。博创财富、博创盈等是P2P项目，是线下理财产品，没有具体对应的项目，募集到的钱都进入到公司的账上，如果账上有闲置的钱就给信贷部做小额抵押贷款，但公司这部分募集到的钱基本上都是后边的钱兑付前边到期的钱，没有什么闲置的资金。微企融是线上的P2P理财产品，在线上做理财的时候是匹配了相应的债权的，实际上也是后边的钱兑付前边到期的钱，用不到相应的项目上。“北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金”是公司专门发行的过桥基金，是信贷部和银行的一种过桥业务，实际上都没有专款专用。微企融、博创冠捷基金、博创双得利都是刘某1到公司后提议设立、设计、发行、运营的，他的工资在微企融那边发。刘某1到公司的时候，双楠项目已经发行了，他前期没有参与，王某退出后，王某1就让李某和刘某1两个人接手继续做，他们两个提议成立五个有限合伙公司专门用于发行各类基金，后来就用其中一个合伙公司发行的双楠项目基金。博创财富等线下P2P产品。12．证人宋某证言证明：2013年10月1日至2016年2月，宋某在博创兴业公司工作，担任信贷部总监。博创兴业公司董事长、实际控制人、总经理是王某1，负责公司全面工作，郭壮是副总，公司的二把手，王某1不在的时候全权负责公司的具体运营，郭壮本身分管营销工作，负责理财业务，主要是融资。张某1是王某1的秘书，张某2任公司副总经理，负责行政、人事工作，刘某1是公司的副总经理，负责公司全国分公司的运营，有融资端、全国包括北京公司的运营管理、理财项目设计。刘某1是微企融公司的发起人，微企融项目的设计全部是刘某1和他带来的团队完成的。公司下设财务部、行政部、人事部、销客部、市场部、信贷部、战略发展部。刘某1负责市场部和销客部，销客部后来划归财务部管理了。公司在北京、哈尔滨、沈阳等地有分公司，分公司都是由刘某1负责，但是实际工作中是王某1、郭壮负责管理。博创兴业公司2015年6月份就开始不发工资了，因为公司兑付出现问题，其帮公司借了不少钱，目前挂账是494万，后期还借给公司105万元。公司有线上和线下理财项目，线上是微企融平台，招揽的投资人都是公司前期业务员做的客户积累，也做过产品推介会，这些工作是由营销部负责。线下业务是通过业务员在超市中摆摊位，或者业务员的亲朋好友招揽的投资人。博创兴业公司的基金项目有凯联港蓉、北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金、博创冠捷基金、博创双得利基金。P2P项目发行过博创财富A、B，博创银、博创盈等。成都双楠港蓉基金是王某1的哥哥王某经手的，博创冠捷基金、博创双得利基金是刘某1设计的，“北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金”是李某设计的，后刘某1进行了改版，微企融是刘某1提议设计开发的。冠捷基金是冠捷物流公司，双得利基金是怀柔双得利科工贸公司，这两家公司的负责人是之前贷款端的客户，在合作中比较愉快，后来就以这两家公司的名义发行了基金，具体谈判是王某1和刘某1去的。北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金是宋某和怀柔区工商联的负责人谈好的合作，工商联负责找需要做“过桥”业务的小企业，博创兴业公司负责提供过桥资金，宋某还就此给营销部业务员做过培训，这个基金募集到了不少资金，但是在贷款端需要钱的时候，公司总是不能按时给钱，钱具体用到什么地方了他不清楚。博创冠捷基金投放到顺义的北京冠捷物流有限公司，博创双得利基金投放到双得利仪表公司，成都凯联港蓉基金是投放到成都双楠旧城改造项目中，微企融是P2P项目，都设有对应的项目。刘某1他们利用微企融融到的钱没有实际交给“借款人”使用，成都凯联港蓉项目投资近一个亿，其他的不清楚。公司常用的接收投资款的账户有王某1、郭壮、张某2、宋某等人的个人账户，这些账户由公司财务保管。2014年王某1找到他说公司要办理POS机，办理的数量多，需要绑定的银行卡也多，所以让宋某办理一张卡给公司使用，他就将其名下的民生银行卡，卡号×××交给公司使用。投资人投资后销售人员从中拿提成，刘某1也有提成。13．证人李某2证言证明：李某2从2013年9月到公司工作，担任销售人员，2015年3月调岗到营销总监，领导是刘某1。刘某1是2014年7月左右到的博创兴业公司，担任公司的副总经理，一开始是设计产品，后来负责公司的营销工作和运营。公司销售部负责人开始是王某1，后来是刘某1。公司的分公司都是由刘某1负责，但是在实际工作中王某1、郭壮也负责管理。公司招揽投资人的方式开始是通过业务员在超市中摆摊位，2015年3月李某2协助刘某1做销售，还在左家庄一个底商设了一个销售网点。公司有凯联港蓉基金、“北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金”、博创冠捷基金、博创双得利基金，P2P项目发行过博创财富A、B，博创银、博创铜、博创盈等，P2P项目是在她去公司之前公司一直有的，募集到的钱公司当时都会投入到抵押贷款的项目中，有车贷、房贷，信用贷款也有。刘某1到了之后，还成立了微企融线上理财。凯联港蓉项目是王某负责运营的，“北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金”是李某和宋某，博创冠捷基金、博创双得利基金是王某1找来的，具体运营是刘某1。除了北京地区政府扶持的中小企业助贷成长基金是李某设计的，成都项目是王某设计的，其他的都是刘某1设计的。关于销售人员的提成，P2P项目一年期的提成1%,三年期3%，刘某1在微企融有提成。14．证人余某证言证明：余某在博创兴业公司任业务经理，下面带三四个业务员，做北京地区博创公司理财产品销售，其上级领导是刘某1和李某2，刘某1是在2014年8月份来公司做运营总监，负责融资产品的设计，微企融的管理、线下团队的营销管理，北京博创公司理财销售方面都是他管理。2015年12月，刘某1走了。李某2是2013年9月来博创兴业公司的，最开始管销售团队，后期升为总裁助理，在2015年3月，李某2就只管销售。余某是业务经理，受刘某1和李某2管理，刘某1是大管理，所有和公司运营有关的他都管，其中李某2管理运营中的销售这一块。王某1管公司全面工作，郭壮是股东，协助王某1管公司，张某2是法定代表人管人事和行政，李某1管财务，刘某1管公司运营，李某2管销售，宋某管放贷，公司核心事项都是他们在一起开会研究。关于公司用石某、张某2、郭壮、刘某某、王某1、宋某等人名义给博创公司转款的事，公司明面上做P2P业务，用公司转账是违法的，只能个人对个人，所以公司就用他们的名义做业务，转到他们账上，再转到公司账上，由公司支配。刘某1在金融业很专业，是博创兴业公司的操盘手，他设计的产品表面上看是正规的，大家都认可，出事后看都是事前设计好的，有预谋的，以圈钱为目的。15．证人朱某证言证明:朱某于2014年9月1日至2015年11月间在博创兴业公司工作，王某1负责公司大部分工作，郭壮也负责管理，张某2负责行政、人事工作，刘某1负责公司整体运营工作，除了财务、行政、人事工作，其他都由刘某1负责。朱某是学计算机专业的，刘某1介绍他去博创兴业公司开展线上业务的开发，到公司之后朱某一直是做微企融线上理财业务的技术支持工作，微企融的支付平台是汇付宝，技术平台是帝友。微企融投资人通过线上的网银充值，有很少一部分人是刷卡投资的，投资期限有1、3、6、12个月，一个月返息比例是7．6%，三个月是9%，六个月是10%，十二个月是11%，朱某离职的时候微企融有1200万元没有兑付。16．证人杨某证言证明：杨某于2014年9月10日到博创兴业公司工作，任客户总监。王某1负责公司全面业务，郭壮是副总，张某1是总经理助理，张某2任公司副总经理，负责行政、人事工作，刘某1是公司的副总经理，负责公司的运营，产品的策划、设计、推广等，微企融的线上理财也是刘某1推出的。客服部的具体工作就是和客户沟通，杨某到公司的时候就是安抚投资人，刘某1负责市场部，市场部负责产品的设计和推广。公司招揽投资人都是通过业务员，有随机拨打电话也有亲戚朋友，销售人员从中拿提成，刘某1也拿。17．证人张某1证言证明：2013年10月至2015年10月，其在博创兴业公司工作，担任总经理助理，主要负责公司行政内务工作。王某1负责公司全面业务，郭壮也负责全面工作，张某2负责行政人事工作，刘某1负责公司的营销和产品设计，销售部负责人是刘某1、王某1、李某2。全国有十几家分公司，都是由王某1、刘某1、李某2、郭壮负责管理。公司有成都的旧城改造项目、冠捷基金、双得利基金、过桥基金、微企融项目，成都项目是王某设计的，过桥基金是李某设计的，后来的都是刘某1设计的。销售人员有提成，刘某1也有。18．证人白某证言证明：白某是博创兴业公司行政部经理，主要负责后勤保障。公司的投资理财项目有成都的一个房地产项目、冠捷物流项目，双得利项目，个人贷款业务、过桥业务，这些业务是投资部、业务部和外地的分公司在做，王某1和刘某1负责这块业务。2015年9月份，因为公司经营不景气，公司开始找别的公司收购，到11月27日，公司正式与钰诚集团下属的子公司某某国际签订了收购合同，员工同时与某某国际签订了劳动合同，但交接工作没有做，也没有工商登记。后来受“e租宝”的影响，王某1准备要解除与某某国际的收购合同，停止与某某国际的一切合作。后来客户要求返本息的时候，客服部就回复客户说公司是被收购的过渡时期。（三）关于投资项目情况的材料19．证人刘某2证言证明：刘某2是成都中地国信置业集团有限公司（以下简称成都中地国信公司）大股东、实际控制人，该公司的前身是成都港蓉公司（以下简称成都港蓉公司），2012年刘某2因为资金不足，通过朋友认识了博创兴业的老板王某1，王某1说有大量资金可以投资到刘某2的双楠项目，于是成都港蓉公司和博创兴业公司签署了关于开发成都市武侯区双丰路331号片区危旧房改造项目及其周边若干地块（即双楠项目）的框架合作协议、开发协议书，双方还以成都城鹏房地产开发有限责任公司（以下简称成都城鹏公司）作为项目公司具体实施项目。于是，王某1陆续多次给成都港蓉公司账户和刘某2的女儿刘某、员工钟某以及刘某2个人账户内打入投资款，共计8805万元。北京凯联国际投资有限公司是王某1找来与成都港蓉公司签订合作框架协议的，王某1说这家公司有做房地产投资的资质，后来又改为博创兴业公司与成都港蓉公司签订的协议。博创兴业公司王某1，王某1的哥哥王某还有股东郭壮参与了该项目的沟通、洽谈、运作等相关事宜。王某1给刘某2方投资了5965万元时，王某1要求以项目公司成都城鹏公司的名义与其个人签订合作协议，内容是刘某2方将受让的川藏公路公司皮革城土地3．05亩转为王某1的质押担保，但因为等待将此块土地与其他土地整合，尚未办理上述土地质押等相关手续。因为只有商业用地可以质押，绿化用地是不能用于质押的，但其实际意思是将这15亩多地用于质押给王某1。成都中地国信公司的法定代表人是刘某2的女儿刘某，2015年9月22日变更为王某1，因为王某1说他是主要投资方，要求法人变更为其自己，但公司的股权没有来得及变更，王某1就被长春经侦抓走了。王某1及博创兴业公司投资的8805万元全部都没有归还，已经全部投放到相关项目中去了，包括从川藏公路公司收购皮革厂土地的转让费2135万元，成都港蓉公司收购兴茂集团1000万元，偿还罗某某个人1000万元，给赵某某、杨某的双楠项目中介费600万元，中央党校三亚项目课题开发研发费200万元，三亚项目投资200万元，刘某2公司的租金、水电、装修、人员工资等公司运转费用近1500万元，其公司人员费用、差旅费400万元，其他的钱用于刘某2自己所有的其他公司开销了。20．证人高某证言证明：高某是成都市川藏公路武侯段建设开发有限公司总经理助理，该公司为国有企业，主要经营道路建设和土地整理等。2008年6月28日，公司与成都市武侯区武丰皮鞋厂签订了土地整合协议，支付915万元取得了A区一号地的权属。2013年，成都港蓉公司要对四川省个体私营经济皮革加工贸易试验区的土地进行旧城改造，因A区一号地也属于试验区内，故2013年12月10日，公司与成都港蓉公司签订了土地转让协议，价款2135万元人民币。后成都港蓉公司支付了上述欠款，公司按照合同转让了土地。现在A区一号地归属于成都港蓉公司所有，但是没有办理土地证。在国土资源部门登记的这块土地应该还属于四川省个体经营经济皮革加工贸易试验区。21．工作记录、成都市国土资源局提供的成府土发[1998]654号文件、成都市川藏公路武侯段建设开发有限公司提供的《土地转让协议》《土地移交确认书》等材料证明：成都市川藏公路武侯段建设开发有限公司将武侯区四川省个体私营经济皮革加工贸易试验区A区一号土地转让给成都港蓉公司，但权属登记上未体现。22．成都中地国信公司、博创兴业公司提供的《合作框架协议》《战略合作协议》《合作协议》《合作开发协议》等证明：2013年12月19日，成都港蓉公司（甲方）与北京凯联国际投资有限公司（乙方）签订协议，双方就成都市武侯区双丰路1-79号一级土地整理及旧城改造开发投资项目达成合作协议，乙方投入资金占项目公司成都城鹏公司58%，甲方占项目公司42%，乙方签署人王某；2014年2月25日，成都港蓉公司（甲方）与博创兴业公司（乙方）签订战略合作协议，就甲方取得的武侯区5个项目、北京中央党校项目等展开全面战略合作，乙方签署人王某1，2014年3月13日，双方签订框架合作协议；2014年5月7日，刘某2与王某1签订协议约定：2014年5月7日，王某1出资1100万元打入刘某2指定的钟某名下账户，此款作为王某1向刘某2投资的合作款；2014年5月18日前，王某1再向刘某2投资人民币一亿元，王某1占兴茂集团物连港项目30%的股权。刘某2在2014年8月1日前向王某1支付本金及分红利润6100万元；2014年5月27日，成都城鹏公司（甲方）与王某1（乙方）签订合作协议，乙方已向甲方投资资金共计5965万元，甲方同意以成都市川藏公路公司出售的皮革城土地3．05亩作为甲方投入款项的质押担保，刘某2为甲方向乙方提供连带无限保证担保；2014年7月31日，成都港蓉公司与博创兴业公司、成都城鹏公司就成都市武侯区双丰路331号片区危旧房改造项目及其周边第25至30地块合作开发，博创兴业公司就合作项目的总投资最高限额为7900万元。2014年3月13日，刘某2向王某1借款1000万元。23．博创兴业公司出具的成都项目回款表及相关转账凭证显示2013年12月30日至2014年10月30日，博创兴业公司及王某1账户向成都港蓉公司、钟某、王某账户汇出钱款共计人民币9695万元。24．成都中地国信公司提供的《双丰路1-79号项目一级土地整理投资前期工作协议》《双丰路1-79号一级土地整理及旧城改造项目》、财务支付凭证、《双楠项目情况说明》《博创兴业公司汇入资金》等证明：成都城鹏公司负责双丰路1-79号一级土地整理及旧城改造项目资金投入，后成都城鹏公司向成都市武侯区人民政府红牌楼街道办事处、成都市武侯区危旧房改造中心支付土地整理款共计4200万元。2013年12月20日至2014年8月5日期间，公司收到博创兴业公司转款共计人民币8805万元。25．成都中地国信公司提供的网上电子银行回单、收据等财务资料及相关协议、文件等资料证明：刘某2方收到博创兴业公司汇款后，资金的流向情况，其中支付川藏公路公司收购土地费用2135万元，收购兴茂集团费用1000万元，成都城鹏公司管理费1694307．49元；成都中地国信公司管理费用1533460．6元；流向刘某2所有的影视公司费用2226304．26元；支付成都港蓉公司、成都中地国信公司办公室租金789．3万元；中央党校三亚项目课题开发研发费200万元，向赵俊清账户转款167万元。26．证人王某2证言证明：王某2是北京冠捷国际物流有限公司法定代表人，其公司在2015年7月左右想扩大企业规模，宋某知道他们公司需要资金，2015年2月份，宋某把博创兴业公司刘某1介绍给王某2认识了，后来和博创兴业公司洽谈也是和刘某1，说是博创兴业公司的副总，主管公司运营项目。当时公司大概需要5000万元资金，就和博创兴业公司根据这个资金洽谈融资项目，项目的名字叫博创冠捷基金，这个名字是刘某1起的。公司洽谈完毕后，博创兴业公司就在公司销售这个项目，最后这个项目在冠捷物流公司的账户上显示的总共融到了1990万元人民币，但钱最后被博创兴业公司转走了，实际上公司一分钱都没有拿到。2015年3月2日，冠捷物流公司和博创兴业公司签订了合同，一份主合同，四份辅助合同，签字的人是张某2。2015年3月20日，冠捷物流公司把公司在中国建设银行对公账户（账号×××）全部的网银密钥，包括网银密码提供给了博创兴业公司，当时交到宋某手里，这期间博创兴业公司可以操作冠捷物流公司的对公账户。博创冠捷基金项目融到的资金按照合同就应该打到冠捷物流公司的对公账户内，博创兴业公司总共转到冠捷物流公司账户1990万元，从哪个账户转过来的不清楚。但2015年3月25日至2015年6月18日，分14笔，博创兴业公司从冠捷物流公司转出人民币1990万元，基本每笔钱刚进账就被博创兴业公司转走了。后来冠捷物流公司看博创兴业公司没有实际给他们公司融资，就于2015年6月20日终止了融资合同，然后博创兴业公司才把冠捷物流公司的银行网银、密钥还给他们，好像是宋某还的。27．工商信息材料证明：北京冠捷国际物流有限公司，成立于2004年10月22日，住所北京市顺义区北务镇某某街**，法定代表人王某2，注册资本3450万元，经营范围运输、报关，普通货运等。28．情况说明、协议书、交易明细、《投资协议书》《股权质押协议书》《抵押协议书》《应收账款质押协议书》《不可撤销无限连带责任保证函》证明：2015年3月2日，博创兴业公司与北京冠捷国际物流有限公司签订协议，约定由博创兴业公司管理的博创冠捷投资基金向冠捷物流公司投资，金额不超过5000万元，王某2、王某某持有的冠捷物流公司的股权100%质押给博创兴业公司、王某2等人名下的6套房产抵押给博创兴业公司，冠捷物流公司将约定期间的应收账款质押给博创兴业公司，王某2提供不可撤销无限连带责任担保。2015年6月20日，冠捷物流公司、王某2等人与博创兴业公司协议解除上述合同。2015年3月25日至2015年6月18日，北京冠捷物流国际物流有限公司账号×××收到博创冠捷投资基金投资款14笔，共计人民币1900万元，2015年3月25日至2015年6月18日，该账户向博创兴业公司账户分14次转款1900万元。29．证人彭某证言证明：彭某为北京双得利科工贸有限责任公司法定代表人、总经理，实际控制人。2015年7月份，博创公司信贷部经理宋某找到彭某说可以帮助他们公司融资，因为其公司正准备上新三板，需要融资。由博创公司的融资负责人刘某1和宋某跟彭某商谈此事，经多次谈判，2016年7月31日，彭某与王某1在博创公司办公地点签订了《北京双得利仪表运营科技有限公司与北京博创竞合投资管理中心（有限合伙）之投资协议书》，协议主要内容是博创竞合给双得利仪表公司融资5000万元，融资后公司给予博创竞合中心35%的返利。但后来对方没有给其公司融到一分钱，最后对方融资负责人跟彭某说只募集了130万元，但实际上也没有转给双得利公司。2016年1月5日，双方解除了投资协议。博创公司那边有刘某1、宋某与彭某这边商谈具体的合作细节，最后拍板签字的是王某1。30．情况说明、《解除投资协议》《投资协议书》证明：2015年7月31日，北京博创竞合投资管理中心（有限合伙）与双得利仪表公司、北京双得利科工贸有限责任公司签订投资协议，约定双得利仪表公司及其股东北京双得利科工贸有限责任公司同意，北京博创竞合投资管理中心（有限合伙）向双得利仪表公司投资人民币5000万元，投资完成后占双得利仪表公司35%的股权。2016年1月5日，双得利仪表公司与北京博创竞合投资管理中心（有限合伙）签订协议解除上述投资协议。（三）书证材料31．工商材料、企业法人营业执照复印件证明：（1）博创兴业投资管理有限公司，成立于2013年3月4日，住所北京市朝阳区崔各庄乡某某村****，法定代表人、股东张某2，注册资本10万元；2013年3月20日，注册资本增至1000万元；2014年6月10日，住所变更为北京市朝阳区某某公园路**号一幢2层201；2014年10月28日，注册资本变更为10000万元，股东变更为郭壮（出资3300万元）、芦某某（出资3300万元）、王某1（出资3400万元）；2015年7月8日，法定代表人变更为张某某；2015年11月20日，股东变更为王某1、郭壮。（2）北京博创竞合投资管理中心（有限合伙）成立于2014年8月29日，住所地北京市朝阳区某某公园路**号1幢2层201内203，执行事务合伙人博创兴业公司，委派张某2为代表，经营范围为投资管理、投资咨询等。（3）北京博创众和投资管理中心（有限合伙）成立于2014年8月29日，住所地北京市朝阳区某某公园路**号1幢2层201内204，执行事务合伙人博创兴业公司，委派张某2为代表，经营范围为投资管理、投资咨询等。（4）北京博创国际担保有限公司，成立于2007年8月3日，住所位于北京市朝阳区某某西里***号1幢东区1706，法定代表人郭壮，注册资本1000万元，经营范围：为中小企业提供给贷款、融资租赁及其它经济合同的担保等。32．《某某国际大厦租赁合同》证明：博创兴业公司承租北京朝阳区某某公园路19号一幢201部分面积201内201单元房屋；北京博创汇信投资管理中心（有限合伙）承租北京朝阳区某某公园路19号一幢201部分面积201内202单元房屋；北京博创竞合投资管理中心（有限合伙）承租北京朝阳区某某公园路19号一幢201部分面积201内203单元房屋；北京博创众合投资管理中心（有限合伙）北京朝阳区某某公园路19号一幢201部分面积201内204单元房屋；北京博创信合投资管理中心（有限合伙）承租北京朝阳区某某公园路19号一幢201部分面积201内205单元房屋；北京博创广赢投资管理投资管理中心（有限合伙）承租北京朝阳区某某公园路19号一幢201部分面积201内206单元房屋；北京微企融网络科技有限公司承租北京朝阳区某某公园路19号一幢201部分面积201内207单元房屋。租赁期限均为2014年11月17日至2018年10月31日。2016年1月25日，上述租赁均协议解除。33．博创兴业公司在平安银行账户（账号×××）开户信息及交易明细证明：2013年11月25日开立基本存款账户，2013年11月26日至2015年2月9日，该账户收到博创兴业公司其他账户转款1800余万元，向其他账户转款165万；向博创兴业大连分公司转款2万余元，向博创兴业沈阳分公司转款1万余元，收到博创兴业长春分公司转款2400余万元，向对方转款3万余元；收到博创众合转款315万元，向对方转款315万元；收到王某1账户转款22余万元，向对方转款33余万元；收到北京冠捷国际物流有限公司转款20万元；备注“成都项目款”、“成都港蓉项目款”等支出共计3585万元，其中向成都港荣公司转款1850万元，向成都鑫瑞达建设实业有限公司转款1535万元，向梁青账户转款200万元；备注“支付理财利息”支出110万元；物业费、房租、社保支出等情况。34．博创兴业公司在中信银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年5月1日至2014年8月2日，该账户向博创兴业公司平安银行账户转款55万元，向博创兴业大连分公司转款1000元，向博创兴业沈阳分公司转款1000元，向博创兴业长春分公司转款1万元。35．博创兴业公司在招商银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年4月30日至2016年3月25日，该账户收到报案投资人转款18万元，向报案投资人返款1724．27元；收到北京冠捷国际物流有限公司转款100万元。向北京博创广赢投资管理中心（有限合伙）转款15000元；向博创竞合转款15000元；向博创信合转款15000元；收到公司其他账户转款350余万元，向其他账户转款860余万元；向博创兴业公司大连分公司转款28万余元；博创兴业公司海南分公司转款5万余元；向博创兴业公司沈阳分公司转款27万余元，收到对方转款1000余元；向博创兴业公司天津分公司转款49万余元；收到博创兴业公司长春分公司转款200余万元，向对方转款49万余元；向北京微企融网络科技有限公司转款2万元；向北京某某房地产开发集团有限公司转款60余万元；向芦某某转款6万余元。36．北京博创信合投资管理中心（有限合伙）在招商银行账户（账号×××）开户信息及交易明细证明：该账户为博创信合单位结算户，2014年9月30日至2016年3月25日，该账户收到王某1转款20余万元，收到博创汇信转款13万，收到博创竞合转款1500元，收到博创兴业公司转款1．5万元，向北京新科物业管理有限公司北京第一物业管理分公司转款15万余元、北京某某房地产开发集团有限公司付款11万余元，以及发放工资、支付费用等情况。37．北京博创竞合投资管理中心（有限合伙）在招商银行账户（账号×××）开户信息及交易明细证明：2014年9月28日开立单位结算户，2014年12月26日至2016年1月15日，该账户收到投资人吴恒达等人转款110万元，收到王某1转款21万余元，向对方转款110万元，收到博创兴业公司转款1．5万元，收到博创汇信账户转款13万元，向博创信合转款1500元，向北京新科物业管理有限公司北京第一物业管理分公司转款4万余元、向北京某某房地产开发集团有限公司转款22万余元。38．王某1在工商银行账户交易明细：（1）账号为×××账户的交易明细证明：2013年3月2日至2016年3月23日，该账户支出“工资”17万余元，“支取”共计26万余元。（2）账号为×××账户的交易明细证明：2013年3月7日至2015年12月21日，该账户收到本人其他账户转款2000余万元，向其他账户转款3900余万元；收到郭壮转款190余万元，向对方转款45万余元；收到芦某某转款170余万元，向对方转款2万元；收到宋某转款60余万元；收到王某2转款54万余元；向张某2转款5万余元。（3）账号为×××账户交易明细证明：2013年4月22日至2015年12月21日，该账户收到本人其他账户转款1亿余元，向本人其他账户转款7000余万元；向王某2转款100万元；向郭壮转款170万元；向芦某某转款17万余元；向宋某转款200万元；向张某2转款59万余元；向王某某转款130万元。（4）账号为×××的账户交易明细证明：2013年3月1日至2016年3月21日，该账户向王某1其他账户转款2600余万元，收到其他账户转款60余万元，收到宋某转款1万元。（5）账号为×××的账户交易明细证明：2013年3月20日至2016年3月21日，该账户收到王某1其他账户转款1800余万元，向其他账户转款3700余万元；收到宋某账户转款180余万元，向对方转款120余万元；向北京博创国际担保有限公司转款3万元，向郭壮转款35万元，向张某2转款70万元，向王某某转款190万元，向王某转款50万元,向钟某转款50万元。（6）账号为×××的账户交易明细证明：从2013年3月11日至2015年12月21日，该账户收到王某1本人其他账户转款1800余万元，向本人其他账户转款700余万元；向郭壮转款15万余元，收到对方3万余元，向芦某某转款12万余元，向张某2转款16万余元，收到对方转款8200元；2014年8月15日至2015年3月16日向刘某1（卡号×××）转款共计309709．13元（其中8月15日1739．13元，9月15日50000元，10月15日44000万元，11月17日37970元，12月15日、1月15日、2月10日、3月16日各44000元）；向投资人张某等人返款的情况，向业务员张某1等人转款的情况。（7）账号为×××的账户交易明细证明：2013年3月21日至2015年12月21日，该账户收到本人其他账户转款5000余万元，向本人其他账户转款700余万元；向北京博创国际担保有限公司转款7000余元；向郭壮转款140万元；向宋某转款300余万元，向张某2转款20余万元；收到汇元银通（北京）在线支付技术有限公司客户备付金账户转款200余万元；向钟某转款200万元，向王某2转款30万元；向投资人张某某等人返款的情况。（8）账号为×××的账户交易明细证明：2013年3月5日至2016年4月1日，该账户收到王某1本人其他账户转款2000余万元，向其他账户转款2．4亿余元；收到投资人薛某等人投资款及向投资人返款的情况；收到博创兴业公司账户转款9万元，向对方转款60余万元；收到博创兴业长春分公司转款230万元；向北京微企融网络科技有限公司账户转款60余万元；收到宋某账户转款30万元，向对方转款150余万元；收到芦某某转款60万元，向对方转款4万余元；收到张某2账户转款900余万元，向对方转款400余万元；向王某2转款7500元。39．王某1在平安银行账户（账号×××）交易明细证明：2013年10月31日至2016年1月12日，该账户收到投资人张某等人转款214万余元，向投资人吕某某等人转款3023万余元；收到本人其他账户转款2．7亿余元，向本人其他账户流出3500余万元；收到博创兴业公司账户转款8500余万元，向对方转款3700余万元；收到博创兴业长春分公司转款486万元，向对方转款110余万元；收到博创汇信转款716万元，向对方转款1000余万元；收到博创众合转款567万元，向对方转款197万余元；向博创信合转款20余万元；向北京博创广赢投资管理中心（有限合伙）账户转款20余万元，收到对方转款2万元；向北京博创国际担保有限公司转款20余万元；向北京冠捷国际物流有限公司转款20万元，收到王某2转款115万元，向对方转款115万元；收到双得利仪表公司转款100万元；收到北京微企融网络科技有限公司转款600余万元，向对方转款400余万元；向钟某转款1800万元；向王某某账户转款160余万元，备注有“成都项目前期用款”“卢总借款”“还款”；向王某转款150万元，备注“成都项目款”“成都项目前期款”；向曾晓霞转款60万元，备注“成都项目前期款”；向罗某某转款1000万元，备注“成都项目用款”；向万某某转款150万元，备注“成都项目前期用款”；向李某转款300万元，备注“成都项目用款”；向潘某某转款7万余元，其中5625元备注“成都项目款”；向白某转款10万元，备注“成都合作伙伴个人借款”，收到刘某某转款中有310万元，备注“彭某还款”。支付北京、长春、哈尔滨、海南等地工资、提成、返点等费用共计3000余万元；向北京某某房地产开发集团有限公司转款88万余元；收到宋某账户转款3500余万元，向对方转款650余万元；收到芦某某账户转款320余万元，向对方转款340余万元；收到石某转款1900余万元，向对方转款73万余元；收到郭壮转款940余万元，向对方转款140余万元；收到张某2转款1．9亿余元，向对方转款1200余万元；收到李某1转款90万元，向对方转款70余万元；2014年11月7日向刘某1（卡号×××）转款7917．83元。向汇元银通（北京）在线支付技术有限公司客户备付金账户转款175万元，备注“微企融充值提现”等。40．王某1在招商银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年1月3日至2015年10月20日，该账户收到投资人樊某某等人转款1600余万元，向投资人转款50万元；收到随行付支付有限公司（客户备付金）账户转款1800余万元；收到中汇电子支付有限公司备付金专用户账户转款80余万元；收到本人其他账户转款800余万元，向本人其他账户转款7500余万元；收到宋某转款100余万元，向对方转款5万元；收到郭壮转款1388万元；收到张某2转款98万元，向对方转款600余元；收到李某1转款290余万元，向对方转款120余万元；向钟某转款20万元；2014年1月17日，收到王某2转款60万元。41．宋某在中国民生银行账户（账号×××）交易明细证明:2014年10月23日至2015年9月21日，该账户收到赵某某等报案投资人转款370余万元，收到王某1账户转款760余万元，向对方转款2800余万元，收到博创信汇转款35万元，向北京微企融网络科技有限公司转款750余万元，收到汇元银通（北京）在线支付技术有限公司客户备付金账户转款659万元，向对方转款5万余元，收到中汇电子支付有限公司(客户备付金）账户转款940余万元，向对方转款500万元。43．司法鉴定意见书证明：（1）博创兴业公司与冠捷物流公司及王某2往来情况：2015年3月24日至2015年6月18日期间，冠捷物流公司收博创兴业公司委托国信证券托管的博创冠捷基金19900000元，冠捷物流公司向博创兴业公司汇出19900000元；2013年10月30日至2015年12月29日期间，博创兴业公司向王某2发放贷款9350000元，收回本金9350000元，收回利息2215280元；2014年9月30日至2016年5月6日期间，各涉案账户收到冠捷物流公司汇款200000元，向冠捷物流公司汇款200000元；收到王某2汇款1210000元，王某2汇款1157500元。（2）博创兴业“博创双得利项目”与项目方往来情况：2015年5月8日至2015年7月3日期间，双得利仪表公司及其法人彭某共向博创兴业公司汇款3100000元，全部为归还彭某贷款，未见博创兴业公司向双得利仪表公司汇款情况；2014年8月29日至2015年7月3日期间，博创兴业向彭某发放贷款14800000元，收回本金14800000元，收回利息1356500元。（3）博创兴业“成都双楠项目”与项目方往来情况：2013年12月20日至2014年8月15日期间，博创兴业向成都双楠项目汇款96350000元。44．证券投资基金业协会出具的《关于博创兴业公司私募基金管理人登记情况的说明》及私募基金登记备案系统查询材料证明：博创兴业公司于2015年1月7日在基金业协会登记为私募基金管理人，登记编号P1006462。该公司自登记之日起至2016年5月1日期间未依法备案任何私募基金产品，中国证券基金业协会已于2016年5月3日注销其私募基金管理人登记。45．朝阳分局来访登记表、在逃人员信息表、到案经过证明：2019年11月27日，被告人郭壮到北京市公安局朝阳分局信访接待处反映其被错误登记为网上在逃人员，要求修改信息，而被民警发现系网上在逃人员，后东坝派出所民警到现场将被告人郭壮抓获。46．缴款凭证证明：在本案审理阶段，被告人郭壮的家属代其退缴人民币7万元，现在案。47．刑事判决书证明：2018年6月6日，刘某1因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币二十万元。48．被告人郭壮供述：王某1是芦某某的朋友，2011年底某天，我去找芦某某，当时王某1在场，我们就一起聊天。王某1提议开基金、P2P公司，说很赚钱。2012年年初，我和芦某某各出资50万元成立了博创兴业公司。这100万交给了王某1，王某1一手操办成立公司，其找来张某2任法定代表人，我和芦某某各占股30%，王某1占股40%，约定如果公司盈利了，按照股份比例分红。公司总经理、实际控制人均为王某1，刘某1是副总经理，负责公司所有的大小事务，刘某1的上级是王某1。我没有参与公司经营，我只去过公司五六次，每次待大概十多分钟到三十分钟左右。我在公司每月工资税前1万元，支付到我名下的工商银行卡里。49．身份信息查询材料证明被告人郭壮的身份情况。上述证据材料，经庭审举证质证，对于能够相互印证的部分，本院予以确认。本院认为，被告人郭壮伙同他人，违反国家金融管理秩序，未经有关部门批准，向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，变相吸收公众存款，且数额巨大，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人郭壮犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。关于辩护人所提本案系单位犯罪的意见，经查，博创兴业公司成立后的经营业务是通过公开宣传的方式，向一般社会公众销售私募基金、P2P、微企融等理财产品，变相吸收公众资金。根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立公司、企业、事业单位的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”的规定，本案应当以自然人犯罪论处。故辩护人的相关辩护意见，应当不予采纳。关于辩护人所提被告人郭壮系从犯的辩护意见，经查，博创兴业公司系被告人郭壮、芦某某、王某1合议后共同发起成立的，其出资50万元，持股比例为30%。在案公司人员证言证明，被告人郭壮作为公司股东、副总经理，也参与过公司经营管理。因此，被告人郭壮作为涉案公司发起人之一，与王某1等人共同架构起了后续实施犯罪行为的公司组织，在犯罪行为中起重要作用，不认定为从犯。对于其在公司后续经营中与王某1、刘某1的作用大小问题，本院在量刑时予以考虑。关于辩护人所提被告人郭壮系自首的意见，经查被告人郭壮非主动投案，其不具备到案的主动性，不符合自首成立条件，辩护的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人郭壮当庭认罪，退赔部分钱款，本院对其酌予从轻处罚。责令被告人郭壮退赔投资人的经济损失，在案之钱款一并处理。综上，本院根据被告人郭壮犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人郭壮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月27日起至2024年11月26日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、责令被告人郭壮退赔投资人的损失。三、在案之人民币七万元，用于执行判决主文第二项。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张小旭人民陪审员  刘帅锋人民陪审员  张胜霞二〇二〇年十一月三十日书 记 员  何玉祯