襄阳市樊城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0606刑初15号公诉机关襄阳市樊城区人民检察院。被告人龚红，女，1991年2月1日出生，汉族，大学本科文化程度，系X（武汉）互联网科技有限公司襄阳太平店分公司负责人，户籍地及住址襄阳市樊城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月22日被襄阳市公安局樊城区分局刑事拘留，2019年1月16日被逮捕。现羁押于襄阳市第一看守所。辩护人吴世春、史雪龙，湖北思扬律师事务所律师。襄阳市樊城区人民检察院以鄂樊城检刑诉〔2019〕880号起诉书和鄂樊城检刑变诉〔2020〕5号变更起诉决定书指控被告人龚红犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。襄阳市樊城区人民检察院指派检察员刘静出庭支持公诉，被告人龚红及其辩护人吴世春、史雪龙到庭参加了诉讼。现已审理终结。襄阳市樊城区人民检察院指控，2014年，被告人龚红应聘到X金融服务股份有限公司襄阳分公司（2016年3月变更为X（湖北）金融服务股份有限公司襄阳分公司，2018年3月又变更为X（武汉）互联网科技有限公司襄阳分公司）推广部工作，2016年8月2日，被告人龚红到X（湖北）金融服务股份有限公司襄阳分公司樊城区太平店镇办事处任负责人（2018年3月被公司任命为X（武汉）互联网科技有限公司襄阳太平店分公司负责人），招纳业务员魏某、范某1等十余人，在未经有关部门批准的情况下，通过发宣传单、打电话、做讲座报告等方式，以较高于银行存款利息且无任何风险的承诺为诱惑，以基金（含线下定向融资）和投呗（线上）等模式，于2016年至2018年向社会上不特定的对象龚某、祝某、周某等人非法吸收公众存款。经审计，截止2018年12月18日，审计核实投资人总投资额为7269.10万元，总投资人数为589人。具体明细如下：1.基金（含线下定向融资）投资人数234人（存在多人拼单，只统计一人），投资金额5225.7万元，其中：已收回金额1950.7万元（已发放利息195.255167万元，已收回本金中不包含已收利息金额），未收回金额3275万元。2.投呗（线上）总投资人数355人，总投资金额2043.4万元，其中：已收回金额1382.13万元（已发放利息72.758171万元，已收回本金中不包含已收利息金额），未收回金额为661.27万元。经过对债权人报案资料笔录、产品合同、银行流水等资料统计、归类、分析，审计核实：投资人报案总金额4078.97万元，报案人数422人（报案总人数514人，线下报案人数348人，线上报案人数166人，重复人数92人）。报案总金额4078.97万元，已收回金额274.528219万元，未收回金额3804.441781万元。1.基金（含线下定向融资）报案人数348人（根据报案人数统计），报案金额3430万元。其中：已收回金额200.052万元，未收回金额3229.948万元。2.投呗（线上）报案总人数166人，报案金额648.97万元。其中：已收回金额74.476219万元，未收回金额574.493781万元。经审计，2016年10月至2018年11月，被告人龚红业绩提成58.635957万元，管理绩效18.382947万元，合计77.018904万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表及立案决定书，投资人报案材料、身份证复印件、基金合同、投呗网借款协议书及银行账户交易明细清单，到案经过，户籍证明，宣传材料，营业执照、公司登记及变更登记资料，说明，证人李某、毛某、栗某、魏某、茹某、胡某1、姚某、朱某1、沈某、刘某1、杨某1、王某、胡某2、范某1、陈某1、饶某、杨某2、陈某2、陈某3、周某、刘某2、龚某、祝某、朱某2、卓某、张某等人的证言，被告人龚红的供述，专项审计报告等证据。公诉机关认为，被告人龚红违反国家金融法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人龚红对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚，建议对被告人龚红判处有期徒刑二年至四年，并处罚金。被告人龚红在开庭审理过程中，对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议。辩护人吴世春、史雪龙提出的辩护意见是，本案犯罪数额应当以非法吸收公众存款参与人报案材料审计的数额为准。被告人龚红构成自首，系初犯、偶犯，主观恶性不大，社会危害性较小，自愿认罪认罚，真诚悔罪，建议对被告人龚红从轻或减轻处罚。经审理查明，2013年5月8日，谢某出资成立了湖北X财富股权投资基金有限公司（以下简称湖北X财富公司）。同年11月8日，湖北X财富公司又投资成立湖北X资本管理有限公司（以下简称湖北X公司），2014年6月20日，湖北X公司投资成立湖北X金融服务股份有限公司（以下简称湖北X金融服务公司），2016年3月10日更名为X（湖北）金融服务股份有限公司（以下简称X（湖北）金融服务公司），总部均设在武汉市。2016年4月8日，X（湖北）金融服务公司与关联公司共同出资成立X（武汉）互联网科技有限公司。2017年9月8日，谢某与关联公司共同出资成立X（武汉）互联网科技有限公司。2014年12月，湖北X金融服务公司在襄阳市设立湖北X金融服务股份有限公司襄阳分公司。之后，湖北X金融襄阳分公司名称多次进行变更，先后变更为X（湖北）金融服务股份有限公司襄阳分公司、X（武汉）信息咨询有限公司襄阳分公司和X（武汉）互联网科技有限公司襄阳分公司。2015年1月，被告人龚红应聘到该公司推广部工作。2016年8月，X（武汉）信息咨询有限公司设立X（武汉）信息咨询有限公司襄阳市樊城区太平店镇办事处，龚红被任命为该办事处负责人。2018年3月，X（武汉）互联网科技有限公司设立襄阳太平店分公司，龚红被任命为该分公司负责人。2016年至2018年，被告人龚红在担任X（武汉）信息咨询有限公司襄阳市樊城区太平店镇太平店办事处和X（武汉）互联网科技有限公司襄阳太平店分公司负责人期间，在襄阳市太平店镇租赁门面房设置办公地点，先后招纳业务员魏某、茹某、刘某1、胡某1、沈某、朱某1、姚某、范某1、王某、杨某1等十余人，在未经有关部门批准的情况下，通过发宣传单、打电话、做讲座报告等方式，以较高于银行存款利息且无任何风险的承诺为诱惑，以基金（含线下定向融资）和投呗（线上）投资等模式，向社会上不特定对象推销湖北X财富公司及关联公司设计的金融投资产品，为湖北X财富公司、X（武汉）互联网科技有限公司非法吸收投资人龚某、祝某、周某等人存款。投资人线下投资方式是，由业务员通过发宣传单、打电话、做讲座报告等宣传方式，向社会上不特定的对象推销湖北X财富公司及关联公司金融投资项目，吸收投资人进行投资。投资人通过转账或POS机刷卡等方式把资金投入湖北X财富公司的金融投资项目账户，再由业务员负责按湖北X财富公司的金融投资项目与投资人签订投资合同。投资人线上投资方式是，X（武汉）互联网科技有限公司在网站上发布线上理财产品，通过互联网P2P投呗平台发放标的，由业务员向社会上不特定的对象宣传推销，吸收投资人进行投资。投资人通过互联网或手机快捷支付把资金投入X（武汉）互联网科技有限公司的投呗网平台账户，该公司给投资人出具投呗网借款协议书。经襄阳财富苑会计事务有限公司对X（武汉）互联网科技有限公司襄阳太平店分公司非法吸收公众存款案进行专项审计，截止2018年12月18日，归属于襄阳太平店分公司的投资人数为589人，总投资额为人民币7269.1万元。其中，基金（含线下定向融资）投资人数234人（存在多人拼单，只统计一人），投资金额5225.7万元，已收回金额1950.7万元，已发放利息195.255167万元，未收回金额3275万元。投呗（线上）总投资人数355人，总投资金额2043.4万元，已收回金额1382.13万元，已发放利息72.758171万元，未收回金额为661.27万元。投资人报案总金额4078.97万元，报案人数422人（报案总人数514人，线下报案人数348人，线上报案人数166人，线上和线下重复人数92人）。已收回金额274.528219万元，未收回金额3804.441781万元。其中，基金（含线下定向融资）报案人数348人，报案金额3430万元，已收回金额200.052万元，未收回金额3229.948万元。投呗（线上）报案总人数166人，报案金额648.97万元，已收回金额74.476219万元，未收回金额574.493781万元。2016年10月至2018年11月，被告人龚红获取业绩提成58.635957万元，管理绩效18.382947元，合计77.018904万元。另查明，2018年12月22日，被告人龚红接到公安机关的电话通知后，主动到公安机关接受调查，并如实交待了上述事实。上述事实，有经开庭质证、确认的受案登记表及立案决定书，投资人报案材料、身份证复印件、基金合同、投呗网借款协议书及银行账户交易明细清单，到案经过，户籍证明，宣传材料，营业执照、公司登记及变更登记资料，说明，证人李某、毛某、栗某、魏某、茹某、胡某1、姚某、朱某1、沈某、刘某1、杨某1、王某、胡某2、范某1、陈某1、饶某、杨某2、陈某2、陈某3、周某、刘某2、龚某、祝某、朱某2、卓某、张某等人的证言，被告人龚红的供述，专项审计报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人龚红明知自己所在单位未经有关部门依法批准，在任职期间，组织他人通过拨打电话、发放宣传单、举办宣讲会等途径向社会公开宣传，以投资借款支付高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，属于变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。根据公诉机关指控的事实和相关证据，足以证实本案是以湖北X财富公司和X（武汉）互联网科技有限公司的名义对外吸收资金，所吸收的资金均已存入湖北X财富公司和X（武汉）互联网科技有限公司的银行账户，应当按照单位犯罪，追究直接责任人被告人龚红的刑事责任。辩护人提出的辩护意见是，本案犯罪数额应当以非法吸收公众存款参与人报案材料审计的数额为准。被告人龚红构成自首，系初犯、偶犯，主观恶性不大，社会危害性较小，自愿认罪认罚，真诚悔罪，建议对被告人龚红从轻或减轻处罚。审理认为，非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家的金融管理制度，被告人龚红的犯罪数额应当按照其实际吸收资金全额计算。辩护人关于本案犯罪数额应当以非法吸收公众存款参与人报案材料审计的数额为准的辩护意见，本院不予采纳。被告人龚红尚未被司法机关采取强制措施时，主动、直接到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，自愿认罪认罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人龚红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年12月22日起至2021年12月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人龚红违法所得人民币77.018904万元予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  冯少杰审 判 员  万 蕊人民陪审员  杨 敏二〇二〇年十一月十日书 记 员  梁泽星