陕 西 省 甘 泉 县 人 民 法 院刑 事 判 决 书（2020）陕0627刑初21号公诉机关陕西省甘泉县人民检察院。被告人高某某，男，生于1969年3月1日，汉族，大专文化，系甘泉县电力局职工，户籍所在地延安市宝塔区，住西安市碑林区XX馆XX路XX号省，公民身份号码：61060XXXX903010039，2018年8月31日因涉嫌犯诈骗罪被甘泉县公安局刑事拘留，2018年9月13日甘泉县人民检察院不批准逮捕，同日被取保候审，2019年9月9日经甘泉县人民检察院批准逮捕，2019年9月20日被西安铁路公安处西安北站派出所民警抓获，9月21日执行逮捕，现羁押于甘泉县看守所高某某。辩护人成武利，陕西伟天律师事务所律师。辩护人薛慧芳，陕西伟天律师事务所律师。甘泉县人民检察院以甘检刑刑诉（2020）16号起诉书指控被告人高某某犯诈骗罪、骗取贷款罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年9月21日公开开庭审理了本案。甘泉县人民检察院指派检察员朱玉生出庭支持公诉，被告人高某某及其辩护人成武利、薛慧芳到庭参加了诉讼。因新冠肺炎疫情影响，扣除审限三个月。2020年8月10日退回补充侦查一次。本案现已审理终结。公诉机关指控，2017年3月份，被害人马某某电话联系单位同事高某某，询问高某某是否有办法为其弟弟马文华安排正式工作，被告人高某某谎称有办法为马某某弟弟安排工作。2017年4月4日，高某某谎称要为领导送礼和打理关系为由，要求马某某汇款5万元钱，马某某让朋友袁某某给高某某汇款5万元。此后马某某催问高某某找工作的事情办的如何，高某某谎称正在办理当中。10月11日，高某某又称需要3万元打点关系，马某某让其同事李某甲向高某某汇款3万元。10月21日，高某某再次声称工作办理的差不多了，还需要几万元打点关系，还需要毕业证等证件，马某某与同事张某甲去往西安送毕业证的途中，因高某某催要钱款，马某某便在路途中用微信向高某某转账2万元，当晚马某某赶到西安高某某办公室后，又用支付宝向高某某转账4万元。之后马某某多次电话催问高某某工作办理情况，高某某以各种理由推脱，之后便失去联系。高某某到案后，经查，马某某分4次转给高某某14万元，都被高某某挪作他用。2016年7月11日，被告人高某某为了从甘泉县农业银行取得贷款，以其姐高某某为法定代表人的延安秦源工贸有限责任公司（公司实际控制人为高某某）为贷款主体，在向甘泉县农业银行申请一年期贷款时，提供了虚假的供贷合同、项目合同、税收缴款书、股东（董事）会决议、资产负债表、利润表等本应向金融机构如实提供的资料，骗取了金融机构的材料审查，且在2016年8月25日以欺骗方法取得200万元贷款后，改变贷款用途，没有按照申请时承诺的用途去使用信贷资金，至今无能力还款，给国家信贷资金带来重大风险，其行为侵犯了国家正常的金融信用及金融管理制度，扰乱了金融秩序。为证实以上犯罪事实，公诉机关提供了被告人高某某供述材料、被害人陈述材料、甄某某举报材料、证人证言、甘泉森源小额贷款公司借款合同、中国农业银行股份有限公司甘泉县支行信贷档案、汇款记录、银行卡流水明细等证据。公诉机关认为，被告人高某某的行为构成诈骗罪、骗取贷款罪，提请人民法院依法惩处。庭审中，被告人高某某及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实持有异议，高某某辩称他不构成诈骗罪，是马某某主动找他给其弟弟介绍工作，而且他们约定费用由他垫付，他先后花费10万元，马某某只给他8万元，还欠他2万元，工作没介绍成是由于马某某失约造成的。2017年10月21日马某某给他转款6万元系他向马某某的借款，不是找工作的费用。他不构成骗取贷款罪，他向农行的贷款有足额的房产作抵押，不会对银行造成损失。辩护人认为,1.高某某无非法占有他人财物的主观故意，未实施故意隐瞒或者虚构事实的行为，其行为不符合诈骗罪的构成要件。2017年10月21日马某某给高某某转款6万元，属马某某对高某某的借款，不应认定为诈骗金额。2019年7月26日，高某某向马某某归还2万元不应认定为犯罪金额。2.高某某与甘泉农行的贷款法律关系已经通过民事审判方式予以解决，不应再以刑法相关规定进行评价，甘泉农行不存在损失，本案中犯罪主体的确定存在错误问题，高某某的行为不符合骗取贷款罪的客观要件。经审理查明：一、2017年3月，被害人马某某联系被告人高某某，委托高某某为其弟马文华安排正式工作，高某某表示同意。随后高某某以找工作需要打点关系为由向马某某索要钱财，2017年4月4日，马某某让朋友袁某某给高某某转款5万元，2017年10月11日，马某某让其同事李某甲向高某某转款3万元。2017年10月21日，按高某某安排，马某某去往西安给高某某送马文华毕业证等材料的途中，高某某因公司资金周转困难向马某某借款，马某某用微信向高某某转款2万元，当晚在西安高某某办公室，马某某又用支付宝给高某某转款4万元。2019年7月26日，高某某给马某某退还2万元。认定上述事实的证据如下：1.报案材料、受案登记表、立案决定书证明，2018年7月26日马某某报案称，2017年4月4日至10月21日，高某某自称能给其弟安排工作，先后四次索要14万元办事费，至今未果，高某某失去联系，其发现被骗，请求公安机关查处。2018年7月27日，甘泉县公安局决定立案侦查。2.归案情况说明证明，2018年8月31日中午12时许，在西安市碑林区体育西路省农电工委家属院门口将高某某抓获归案。后被取保候审， 2019年9月20日，西安铁路公安处西安北站派出所民警将上网追逃人员高某某抓获归案。3.微信转账记录、支付宝转账记录、银行卡交易清单证明，2017年4月4日，袁某某给高某某转款5万元，2017年10月11日，李某甲给高某某转款3万元，2017年10月21日，马某某给高某某转款6万元，高某某将马某某转来的钱款用于其他支出。4. 微信聊天记录证明，马某某联系高某某为其弟弟安排工作及催要钱的事实。5. 甘泉县公安局便函、陕西省水利厅情况说明证明，2015年以来陕西省水利厅无姓付的副厅长。6.辨认笔录证明，庞某某对被告人高某某进行辩认确认是他同学高某某，经毛某某辩认他不认识高某某。7.户籍证明信证明，被告人高某某作案时已达完全刑事责任能力年龄。8.被害人马某某证明，2017年3月份他联系高某某让他想办法在延安给他兄弟安排个工作，高某某就答应了。2017年4月4日，高某某打电话说要5万元打点领导，他让朋友袁某某给高某某转款5万元。 10月11日，高某某又打电话称晚上找领导急用钱让打款3万元，他让同事李某甲向高某某转款3万元。10月21日，高某某说工作联系的差不多了，让他把他弟弟的毕业证等证件送到西安，又说他公司资金周转不开，让他打问贷款，实际是想跟他借钱，因当时高某某给他弟弟安排工作，他被迫给高某某转了6万元，他给高某某说利息就算了，抓紧给他兄弟安排工作。过了一段时间，高某某给他说工作安排不成了，完了将钱退回来，之后就失去联系。9.证人袁某某证明，2017年4月4日下午，马某某给他打电话说他委托人给他弟弟安排工作，现在办事的人急需5万元，他的银行卡不绑网银，让他先给转款5万元，随即他给高某某银行卡转了5万元。10.证人李某甲证明，2017年10月份，马某某给他说他委托高某某给他弟弟安排工作，高某某现在要钱了，他没有钱，马某某向他借钱让给高某某打过去，随即他给高某某银行卡转了3万元。11.证人张某甲证明，2017年10月份，他陪马某某一块去西安，路上马某某说他委托高某某给他弟弟安排工作，现下去送毕业证。上了高速，高某某一直给马某某打电话催得说他当紧用钱了，车在服务区停下马某某给高某某微信转款2万元，到了西安在高某某办公室，马某某将他弟弟资料给了高某某，高某某说事情办的差不多了就等领导批字了，马某某又给高某某转了4万元。12.证人庞某某证明，他和高某某是同学。陕果集团延安分公司是2016年9月份成立的，公司成立之初人手比较紧张，报请集团公司人力资源部同意面向社会招人，起初由他们公司根据需要进行招聘，后来集团公司以正式招聘程序组织笔试、面试等相关程序。高某某2017年春季来他公司是要工程款，2019年春季来是想让他们公司将他妹夫的果园收购了，每次来都是事情说完就急匆匆走了，没有吃过饭，没有找他给人安排工作，据他了解高某某没有找过李某乙给人安排过工作，他也从来没有听过李某乙说起过此事。13.证人李某乙证明，他和高某某是同学，2017年高某某来他办公室，是为了给他们公司的果园安装太阳能板的维护问题，没有提过给人找工作的事，以后再未见过，高某某从来没有给他说过任何有关找工作的事。14.证人毛某某证明，他是2015年4月至2018年12月份在西安长安银行担任董事长，2018年12月份调到信合，他不认识高某某。15、被告人高某某供述与辩解证明，他和马某某是同事。2017年年初，马某某通过任某某联系他让给他弟弟找工作，开始他拒绝了，后来马某某多次找他，正好陕西果业集团在延安和铜川成立分公司要大量招人，他同学是延安分公司的董事长和经理，他就给马某某说想办法安排在延安果业集团分公司，但要请人吃饭，还要打点领导，先给他转款5万元，马某某便给他转了5万元。随后他找了有关领导，但没有办成，接着他公司没有钱给员工发工资，他就把剩下的钱给员工发工资了，当时他还给马某某说了把剩下的钱用了。随后延安果业集团分公司的经理庞某某给他说，延安果业集团分公司又要招人，他给马某某打电话说还需3万元请人吃饭打点领导，马某某又转了3万元，他在延安和西安来回跑了几趟，这3万元花得差不多了。后来公司资金链断了，房东在他办公室催要房租，他给马某某打电话说给他借6万元，马某某说没有钱正在来西安的路上，他说房东坐在办公室不走想想办法，马某某说到了服务区给他转。过了一会，马某某给他转了2万元，当晚到了西安在他办公室又给他转款4万元。他先后收取马某某14万元，但最后转来6万元是他向马某某借的，与安排工作没有关系。以上证据材料，经当庭举证、质证，来源合法，内容客观真实，予以确认。二、2016年5月25日，延安秦源工贸有限责任公司（法定代表人为高某某，实际控制人为高某某，以下简称延安秦源公司）与延安福顺生态农业开发有限公司签订了《建筑材料购货合同》，合同标的5960500元。2016年7月15日，被告人高某某以延安秦源公司的名义向中国农业银行股份有限公司甘泉县支行（以下简称甘泉农行）申请贷款200万元，高某某提供了借款申请书、股东（董事）会决议、股东承诺、资产负债表、利润表、购货合同、税收缴款书、项目合同、房产抵押承诺书、个人信用报告、房产抵押估价报告等资料，其中股东（董事）会决议、股东承诺、资产负债表、利润表、税收缴款书系高某某自行作出的虚假材料。2016年8月25日，延安秦源公司与甘泉农行签订了借款合同，公司股东高某某、翟某某提供连带责任保证，高某某、任某某、张某丙、路某某、甄某某以其房产和土地使用权提供抵押担保，抵押物价值3402404元。同日，甘泉农行向延安福顺生态农业开发有限公司账户转款200万元。2016年8月26日，延安福顺生态农业开发有限公司向陕西锦阳能源科技有限公司转款170万元，向高春梅转款10万元，向高某某转款20万元。后高某某偿还了部分本金，将利息清偿至2017年8月24日。2018年3月5日，甘泉农行向本院提起民事诉讼，2018年6月19日，本院作出（2018）陕0627民初213号民事判决书，判决延安秦源公司偿还甘泉农行借款本金1941353.72元及利息，高某某、翟某某承担连带清偿责任，甘泉农行对高某某、任某某、张某丙、路某某、甄某某提供的抵押物享有优先受偿权。2019年4月17日，甘泉农行向本院申请强制执行，现正在执行阶段。认定上述事实的证据如下：1.报案材料、受案登记表、立案决定书证明，2019年5月22日，甄某某称高某某涉嫌骗取贷款及贷款诈骗，请求公安机关查处。公安机关决定立案侦查。2.借款申请书、贷款申请报告、营业执照、股东会决议、资产负债表、利润表、购销合同、税收缴款书、对账单、抵押人承诺函、信用报告、贷款审批通知书、借款合同、抵押保证合同、借款凭证、抵押清单、评估报告等信贷档案证明，延安秦源公司向甘泉农行申请贷款及担保的相关情况。3.国家税务总局甘泉县税务局税收数据提供反馈表证明，延安秦源工贸有限公司2016年1月至5月均为零申报。4.延安福顺生态农业开发有限公司账户清单证明，延安福顺生态农业开发有限公司于2016年8月25日收到延安秦源公司转入的200万元。2016年8月26日，高某某转取、转存20万元，高春梅转取10万元，高某某转取20万元，陕西锦阳能源科技有限公司转取170万元。5.陕西省甘泉县人民法院（2018）陕0627民初213号民事判决书证明，甘泉农行于2018年3月5日向法院提起民事诉讼，法院判决延安秦源公司偿还农行借款本金1941353.72元及利息，高某某、翟某某承担连带责任，甘泉农行对高某某、任某某、张某丙、路某某、甄某某提供的抵押物享有优先受偿权。6. 陕西省甘泉县人民法院立案受理通知书、执行通知书证明，甘泉农行与延安秦源公司金融借款合同纠纷一案已进入执行程序。7.证人强天峰（甘泉农行工作人员）证明，2016年延安秦源公司以购买光伏发电材料名义向他行申请贷款200万元，他们对延安秦源公司进行了考察，延安秦源公司与延安福顺公司签订的供货合同也是存在的。他们根据农行的信贷管理要求审查贷款资料，还有高某某、张某丙、甄某某三名担保人用房产抵押有足额担保，并经过评估还到不动产登记中心进行登记备案。根据购货合同，他们将贷款打到延安福顺生态农业开发有限公司账户。后来还了6万元，他们已将延安秦源公司起诉至法院，目前已进入执行程序，有房产担保不会造成损失。8.证人张某乙（甘泉农行工作人员）证明，2016年延安秦源公司以购买热能原材料申请贷款200万元，张某丙、路某某以其所有的商用房及土地抵押，高某某、任某某以其电力局家属楼的楼房抵押，甄某某以其神州苑的楼房抵押，抵押物足额，对抵押人通过征信审查、资质审查、担保能力审查，经过一级一级严格审批后给秦源公司发放贷款200万元，转到延安福顺生态农业开发有限公司账户。该笔贷款未给他行造成损失，因为他行依法依规逐级审批，抵押担保物足额。由于逾期未能还款，他行向甘泉县法院提起诉讼，法院已作出判决他行胜诉，要求抵押担保人限期内归还贷款，如不还，法院依法拍卖抵押物。9.证人田某某（甘泉农行行长）证明， 2016年延安秦源公司以发展光伏发电产业购买材料设备申请贷款200万元，他行工作人员收集资料、完成调查环节，将资料上传到风险部进行审查，风险部通过审查后上传给他，他审查批准后再上传给延安市分行，由延安市分行信贷管理部审批后再传给延安分行行长审批，行长批准同意后他行才能发放贷款。他行还专程在西安对秦源公司的项目进行考察。延安秦源公司给他们提供财务审计报表，由省行选定的有资质的会计事务所出具审计报告，他们只认会计事务所的审计报告。这笔贷款有足额的抵押，他们已将延安秦源公司和担保人起诉至法院，现在已经到强制执行阶段，目前没有对他行造成损失。10.证人高某某证明，他弟弟高某某说要以她的名义开办一个公司，她也同意，但她不参与公司的经营，由高某某管理。高某某说他从农行联系200万元贷款，让她过来签字，农行的工作人员让她把字签哪里她就签哪里，其他情况就不知道了。11.证人翟某某证明，高某某是他小舅子。延安秦源公司成立时需要一个法人，一个股东，他就空架了个股东名，没有投资一分钱，也没有股份，高某某是法人，高某某是公司实际控制人。从农行贷款他的名字是他签的，其他情况他不清楚。12.被告人高某某供述与辩解证明，约在2014年他从甘泉农行贷款200万元，到2016年没有钱还贷款，就到甘泉森源小额贷款公司贷款200万元，用于偿还甘泉农行的贷款，然后2016年8月25日又到甘泉农行贷款200万元，归还了甘泉森源小额贷款公司贷款，2014年的200万元贷款是公司购买太阳能设施，虽然该笔钱没有按照2016年8月25日贷款合同约定使用，但是从甘泉森源小额贷款公司的贷款也是公司用于购买太阳能设施。延安秦源公司和延安福顺公司签订的购货合同是真实的，在实际履行合同中由于对方公司认为该项目利润过低，取消了与他公司的合作，将钱全部退还，他又将这笔钱归还了甘泉森源小额贷款公司的贷款。延安秦源有限责任公司是以其姐高某某名义注册的，股东有翟某某，实际是他控制，公司的盈利和亏损和这两个人没有关系。股东决议是他自己起草的，实际并没有开股东会。贷款资料中一部分是公司的实际情况是真实的，一部分是按照银行贷款要求做的，这部分是假的，利润部分是假的，公司没有那么高的利润，这都是他自己做的。2016年1月到6月税收缴款书有假的，也有真实的，公司实际缴纳税额少，因银行贷款需要，他做了假税收缴款书，增加了税收数额，现在认不出来具体哪部分是假的。贷款资料中的对账单是真实的，这是公司的对公账户流水。以上证据材料，经当庭举证、质证，来源合法，内容客观真实，予以确认。本院认为，被告人高某某以非法占有为目的，以为他人找工作疏通关系为由，虚构事实隐瞒真相，骗取他人钱财8万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人高某某犯诈骗罪的罪名和部分事实成立。关于被告人高某某诈骗金额，经查，2017年10月21日马某某转账给高某某6万元系双方之间的借款，故被告人高某某的诈骗金额应为8万元，立案后退还2万元量刑时予以考虑。被告人及辩护人认为不构成诈骗罪的意见，本院不予采纳。关于高某某是否构成骗取贷款罪，本案中，高某某向银行提供的延安秦源公司财务报表是经银行指定的审计部门审计，提供的担保是真实、足额的，足以说明延安秦源公司的信用良好，还贷能力有保证。虽然高某某提供的股东会决议、股东承诺、资产负债表、利润表、税收缴款书等材料不真实，但不能认定为骗取贷款罪的欺骗手段。另外，甘泉农行与延安秦源公司金融借款纠纷一案法院已作出判决正在执行中，不能认定高某某的行为给银行造成重大损失或者有其他严重情节，故高某某的行为不符合骗取贷款罪的构成要件，因此，公诉机关指控高某某犯骗取贷款罪的罪名不能成立。被告人及辩护人的该辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年又六个月，并处罚金20000元人民币（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年9月20日起至2023年3月5日止。罚金限本判决生效后二十日内缴纳）。二、责令被告人高某某退赔被害人马某某损失60000元人民币。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省延安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。                              审 判 长    王美丽                           人民陪审员    曹海玲                         人民陪审员    惠延玲二〇二〇 年十 一月九日法 官助 理     拓  昕书 记 员    李玲霞附：本案适用的法律条款内容如下：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。    第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 20200627211969030110913016106021969030100390202005111