北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0106刑初1321号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人李彪瑞，男，1990年8月27日出生于黑龙江省哈尔滨市，汉族，高中文化，无业，户籍地黑龙江省哈尔滨市巴彦县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月27日被羁押，2019年2月2日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人侯俊，北京兴昉律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检一部刑诉[2019]1158号起诉书指控被告人李彪瑞犯诈骗罪，于2019年9月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了此案，北京市丰台区人民检察院指派检察员马志坤、书记员褚依羽出庭支持公诉，被告人李彪瑞及其辩护人侯俊，被害人朱某1、朱某2、刘某1、王某1均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。北京市丰台区人民检察院起诉书指控：2017年9月至2018年12月间，被告人李彪瑞在北京市丰台区杜家坎集美商场等地，谎称自己在小额贷款公司任组长，以投资可以得到高额利息为名，吸引被害人投资，对被害人朱某1、朱某2、王某2、刘某1、王某1、刘某2进行诈骗，共计骗取被害人人民币395万余元。2018年12月27日，被告人李彪瑞到北京市公安局丰台分局卢沟桥派出所投案。针对起诉的事实，公诉机关向本院提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据，认为被告人李彪瑞的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人李彪瑞对起诉书指控的事实及罪名均不持异议。辩护人提出被告人李彪瑞有自首情节，认罪悔罪，主观恶性不大，社会危害性较小，此次犯罪系初犯，请求对其减轻处罚。经审理查明：2017年9月至2018年12月间，被告人李彪瑞在北京市丰台区杜家坎集美商场等地，谎称自己在小额贷款公司任组长，以投资可以得到高额利息为名，吸引被害人投资，对被害人朱某1、朱某2、王某2、刘某1、王某1、刘某2进行诈骗，共计骗取被害人人民币370余万元。2018年12月27日，被告人李彪瑞到北京市公安局丰台分局卢沟桥派出所投案。上述事实，有下列证据证实：1、被害人朱某1陈述：2018年7月之前我是北京市丰台区杜家坎集美商场（北京集美卢沟桥家居商贸有限公司）市场部的管理员，李彪瑞是商场的商户（商场二楼别丽美特壁纸店负责人）。2017年11月初，李彪瑞到我办公室说他自己正在做小高息平台贷，问我想不想一块赚钱，说这个公司有他的岳父、有一个公司员工叫金某，他还称公司有几个股东贷了7到8亿元干这事。小高息平台下设有几个小组，他是其中一个小组的组长。他用手机给我看了一个任务单，任务单上写着：31000息2000七天，33000息2200七天，…7天利息不超过8%；额外284000息31100二十九天，266000息29900二十九天…29天利息不超过11%。我听完介绍就相信他了，跟着他在这个小组干。2017年11月12日左右，李彪瑞到我的办公室找我，问我有个7天20400元利息1600元的任务做不做，我说做。当天15时41分，我通过手机银行（绑定的是北京银行尾号9665的账户，以下同）向李彪瑞尾号0041的中国工商银行账户转账20400元。11月13日李彪瑞找到我，说有两单任务（28000元，7天；另一单15000元，7天），让我直接转账到金某的账户上，15时58分，我通过手机银行向金某尾号1903的中国建设银行账户转账28000元，15时59分向金某同一账户转账15000元。11月16日，李彪瑞问我有个7天28000元（利息多少我忘记了）的任务做不做，我说做。当天16时35分，我通过手机银行向李彪瑞尾号0041的中国工商银行账户转账28000元；11月17日11时42分转账29500元；11月21日11时42分转账29500元；11月21日17时15分转账22000元。后陆续按李彪瑞提供的任务转账去除利息总计265万元左右。李彪瑞的钱用于干什么不清楚，他说是公司用于投资小高息贷款。返利的具体金额没算，2018年10月底每笔还能收到返利，返利的钱又都投进去了。共投入本金约265万元。我向李彪瑞投资的钱没有合同和借条。我投的这些钱连本带息返过几次，我看没什么问题，投的多，收的利息也多，就没多问。我所使用的银行卡情况：我名下北京银行卡账户尾号9665、中国建设银行卡账户尾号9145、中信银行卡账户尾号7024、北京农村商业银行卡账户尾号7926，我爱人张某名下账户尾号8262的中国建设银行卡。李彪瑞使用的银行卡情况：李彪瑞名下的中国工商银行卡两张，账户尾号分别是0041、1893，交通银行卡账户尾号9237；李彪瑞的爱人李某颖名下账户尾号4077的中国农业银行卡、账户尾号0231的中信银行卡；李彪瑞自称公司员工金某名下的账户尾号1903的中国建设银行卡；李彪瑞自称公司员工的赵某名下账户尾号9014的交通银行卡；李彪瑞自称是朋友赵某2的建设银行卡账户尾号2882（这张卡还过我钱）。通过账户查询我给李彪瑞共转入982.7364万元，其中转入李彪瑞交通银行尾号9237账户157.945万元、转入李彪瑞工商银行尾号0041账户654.8465万元、转入李彪瑞微信12.8699万元、转入李彪瑞支付宝4.84万元、用张某账号转给李彪瑞交通银行尾号9237账户132.405万元、我借郭丽丽10.85万元直接转到李彪瑞工商银行尾号1893账户、借靳峥8.98万元直接转到李彪瑞工商银行尾号1893账户，李彪瑞给我返回851.2099万元，我实际损失131.5265万元。当初让我投资时李彪瑞称他岳父在一家投资公司上班，手下有一班人，李彪瑞是其岳父下属的一个小组长。承诺每笔投资时间短、利润大。2018年11月初就没有返利了。我问他没有返利的原因，李彪瑞称公司对个人转账周期长，自己账户被冻结了，需要注入大额资金来往才能解冻。所以我后来又帮他借他人钱，用于李彪瑞所称的解冻账户。2、被害人朱某2陈述：我是北京市丰台区杜家坎北京集美卢沟桥家居商贸有限公司一楼的商户，李彪瑞是商场二楼别丽美特壁纸店负责人。李彪瑞和我认识四五年了。聊天得知李彪瑞的岳父在一个放贷款的公司上班。2018年8月下旬的一天，我、朱某1和李彪瑞一起吃饭时，李彪瑞问我有没有闲钱，如果有闲钱拿出15到20万给他，每月利息2.5万到3万，挣点零花钱。我知道朱某1也在他那投资就同意了。2018年9月1日李彪瑞在商场找到我，问我凑到钱了吗，我说能凑到20万，他让我转到朱某1的账户上。后我在集美商场用手机银行（绑定的我本人尾号7263的平安银行卡）分四次转给朱某20万元。后我得知李彪瑞让朱某1收钱后转到了投资公司员工赵某的账号上了。2018年10月2日，李彪瑞通过手机银行（交通银行账户尾号9237）给我平安银行转账3.5万元利息。李彪瑞转账后跟我说，现在公司下的任务多，没完成任务的小组要被罚，李彪瑞说还差2.2万元，我将2.2万元转账给朱某1了，朱某1转给了李彪瑞指定的人。10月9日，李彪瑞找到我说最近任务多，完不成，让我拿点钱，要6.8万元，当时转给谁我不记得了。过后我陆续又帮他借了35万、某平台贷款11万元，后李彪瑞还让我帮着借钱，前前后后我损失金额大概91.68万元。我的损失金额为90.73万元。我通过网银给朱某1银行卡转账111.17万元，朱某1将此钱转给了李彪瑞的指定账户，后朱某1通过微信转给我8万元、支付宝还给我1万元，实际损失金额为102.17万元。我通过微信、支付宝、网银给李彪瑞转账101.79万元，李彪瑞转回我账上113.23万元，我获利11.44万元。把通过朱某1账号投资损失金额减去我通过李彪瑞直接投资获利金额，得出我实际损失90.73万元。我之前报警称被骗91.68万元，是因为当时没有细查账户，后通过银行等账号查询，并与李彪瑞、朱某1三方核对，核实损失金额为人民币90.73万元。朱某1使用的是尾号9145的中国建设银行卡。李彪瑞使用的是尾号分别为0041和1893的两张工商银行卡和一张尾号为9237的交通银行卡。我使用的银行卡是尾号为7263的平安银行卡，尾号分别为8586和0554的农村商业银行卡两张。李彪瑞称其岳父在一个投资公司，李彪瑞是公司下属的一个投资小组的组长。第一次让我筹措的20万元，承诺每月计息3.5万元，后每次投资都告诉我投资周期和返利比例，我都相信他。我经常问李彪瑞还钱的事，他总是找理由推脱，后李彪瑞称资金账户被公司冻结，需要大额资金流动，才能激活账户。2018年12月19日，李彪瑞带爱人李某颖到我家，还过我17万元现金，他说岳母的房子去办抵押了，抵押款到了肯定还钱。过后李彪瑞要给我打借条和欠条，我没要，我让他及时还钱，不还钱我就报警。3、被害人王某2陈述：我是北京市丰台区杜家坎集美商场二层金诚永信木门的店员，我的老板叫刘某1。2015年3月我通过朋友介绍到刘某1的店里上班，2017年初通过商场办活动认识李彪瑞。2017年12月23日左右，李彪瑞到我店内跟我聊天时说，他岳父在一个金融公司上班，问我手里有没有闲钱，可以帮我理财，并称利润很高，并给我看了他手机微信上的几条聊天记录，显示本金多少、利息多少、用钱时间等，我看利息可观就心动了。2017年12月25日，李彪瑞到我店里来，说手上有一单金额比较小的任务，15000元利息1300元5天，让我先试试，当时我就给了李彪瑞15000元现金。12月30日，李彪瑞用尾号0041的中国工商银行卡转到我尾号6751的中国建设银行卡上16300元。之后，李彪瑞有任务了就告诉我，我陆续给他现金或是转账到他银行卡上投资，到期后他有时连本带利通过银行转账给我，有时到期了，他称有下一单任务，就让我补差价进行再投资。截止到2018年11月底，我共损失本金80余万元。2018年12月21日，我听说朱某2报警了，后我也打110报了警。2018年4月25日后，李彪瑞到我店里用过我申请的小POS机刷卡，他刷卡后到账多少钱，我就通过网上银行转给李彪瑞多少钱。这台P**机刘某1投资理财也用过，她的卡没法直接转账给李彪瑞，就用POS机刷完到我账上，我再转给李彪瑞。我办过7张信用卡，李彪瑞给我做任务或他称没钱时，我就刷信用卡给他转账。李彪瑞说这些钱是用于投资理财，具体干什么不清楚。我总共损失83.7934万元。我投入2448154元，其中现金131000元、北京银行卡给李彪瑞转了169000元（共219000元，其中5万元是王某1投资给李彪瑞的，让我代转）、支付宝转账148750元、微信转账342510元、绑定中国建设银行的POS机转账1656894元（共刷了3709093元，其中2052199元是他人刷卡，我转给李彪瑞了，我七张信用卡刷了447350元），我获利1610220元，其中李彪瑞转给我北京银行卡69500元、转到我中国建设银行卡上881770元、支付宝转给我80850元、微信转给我131150元、他还我7张信用卡钱446950元。2018年11月底我向他要过钱，他说到年关了，资金比较紧张，让我将钱放在他那儿，要用钱时提前说。后我再要时，他总是以各种理由往后推。我向李彪瑞投资的钱，没有投资合同。2018年12月19日他主动找到我，在我暂住地给我打了一张80万元的借条，借条上写着：本人李彪瑞因投资失利导致欠王某2人民币捌拾万元整，本人承诺于2019年5月10日前还清，于2018年春节前归还肆拾万元。我使用的是尾号6751的中国建设银行卡、尾号3875的北京银行卡，我个人办理过7张信用卡，分别是交通银行（尾号8923）、广发银行（尾号2150）、浦发银行（尾号6753）、中信银行（尾号0023）、兴业银行（尾号9114）、招商银行（尾号2300）、光大银行（尾号2728）。我微信和支付宝都是绑定的我中国建设银行卡。李彪瑞使用的是尾号为0041的中国工商银行卡、尾号为9237的交通银行卡。4、被害人刘某1陈述：我是北京市丰台区杜家坎集美商场二楼的商户，李彪瑞是商场的商户，我与李彪瑞是2015年认识的。2017年12月中旬，李彪瑞到我店里聊天称他的岳父在一个规模很大的投资公司当负责人，他说自己投资获利在北京已买了多套房，还买了车，自己也在其岳父公司兼职，他让我把钱放在他那，比放在别的平台投资强很多。李彪瑞称商场家居部的领导朱某1也在他那投资，我看到他们经常在一起就相信了。2017年12月21日，李彪瑞来我店里告诉我说公司有一笔投资本金59000元、用7天、利息4800元，让我试着做一做。我用手机微信（绑定的我一张建设银行卡，尾号2796）给李彪瑞转账5万元，因之前他欠我9000元钱，算一起正好59000元。2017年12月26日李彪瑞通过中国工商银行转账(账户尾号0041)返还给我30200元、28日用同一张卡返还给我33600元，连本带息63800元。2017年12月27日李彪瑞到我店里找我，说公司有两笔投资，分别是：本金60000元、用3天、利息8000元，本金31000元、用6天、利息3500元。我当天用我的农村商业银行卡（账户尾号1706）转给李彪瑞91000，到期后李彪瑞返给我利息11500元，本金让我继续投资。后来李彪瑞经常来找我，让我做公司任务，我手上有钱就做，没钱就不做。他有时连本带息返给我，有时只返利息，让我本金继续投资，截止到2018年11月29日，我陆续投资上百笔，损失92.2239万余元。我投入本金4529070元，其中我的中国建设银行卡转给李彪瑞2559150元、尾号1706的农商银行卡转给李彪瑞874800元、尾号7267的农商银行卡转给李彪瑞228900元、中国工商银行卡转给李彪瑞170000元、尾号2104的中信银行卡转给李彪瑞26155元、微信转给李彪瑞267365元、支付宝转给李彪瑞402700元。我分批次借朋友董某300000元通过我的建设银行卡转给李彪瑞用于投资，借柏某500000元通过我的银行卡转给李彪瑞用于投资，王某1通过我的账户转给李彪瑞用于投资的资金1839000元。李彪瑞返还给我微信112979元、支付宝13877元、建设银行152800元、会计刘文军账上8万元、我的一个姓范的朋友账上87000元、信用卡有记录的共521175元，合计返利967837元。我将投入本金减去借朋友董某的钱和柏某的钱及王某1的钱，我实际损失92.2239万元。我使用的是我本人名下尾号2796的中国建设银行卡、尾号分别为1706和7267的农村商业银行卡、尾号9075的中国工商银行卡、尾号2104的中信银行卡。信用卡9张，尾号6538的中信银行信用卡、尾号9060的工商银行卡、尾号0589的华夏银行卡、尾号6570的平安银行卡、尾号9837的光大银行卡、尾号7102的兴业银行卡、尾号2887的中国建设银行卡、尾号5106的招商银行卡、尾号7390的交通银行卡。李彪瑞使用的是尾号0041的中国工商银行卡，尾号9237的交通银行卡。其他账号我不记得了。2018年7月29日，李彪瑞跟我说，公司最近资金周转困难，如果任务做不完，公司会对他进行处罚，严重时他的账户会被冻结，我听后挺害怕，就找朋友借钱给李彪瑞用于注资。董某、王某1的钱李彪瑞已连本带息直接还给了他们，但柏某的500000元钱没还。我向李彪瑞投资的钱都没有投资合同和借条。2018年11月21日，他到我店里称目前还不了钱，给我打了两张借条，一张是60万元，一张是1165300元的借条，因为我不懂法，我就收下了这两张借条，但借条上我没有签字。我通过周君认识的柏某，2018年9月我跟周君说过我在集美商场找李彪瑞做理财的事，柏某听周君说利息较高也要做理财。柏某找到周君，把钱通过我打给李彪瑞，扣除了当月的利息，共打给我425000元。李彪瑞告诉我2018年12月1日已将75000元利息转账给了柏某。5、被害人王某1陈述：我在北京集美卢沟桥家居商贸有限公司内被李彪瑞骗了47.52万元。我是北京丰台区杜家坎集美商场三楼美的电器商家，刘某1也是商场的商家。2018年5月30日，我去刘某1在城外诚的店里聊天，说到资金流水的事，刘某1告诉我手上有闲钱可以放到她那里投资，10万元本金每月能得到1万元利息，我就同意了。2018年5月31日，我在自己住地通过网银（中信银行尾号7096）转账给刘某1账上（账号尾号2104中信银行储蓄卡）10万元，刘某1收到转账后给我发了个手机短信截图，并说了一句：6月30日本息11万。因为我与刘某1关系特别近，期间她告诉我“不用等到整月，中途有钱可以随时放到我这儿，我跟公司沟通好了，可以随时入资”，要刷信用卡就到她店里用员工王某2的POS机。2018年6月17日，我在刘某1的店里用招商银行的信用卡（账号尾号1770）刷王某2的POS机1万元。6月20日我用平安银行信用卡（账号尾号4035）通过王某2的POS机刷了19980元、用中信银行的储蓄卡（尾号7096）刷了10100元、通过微粒贷借出6万元后用我爱人耿某的工商银行卡（账号尾号5090）转账给刘某1中信银行储蓄卡上（尾号2014）。2018年6月30日，刘某1给了我1万元现金，是5月31日那笔10万元投资的利息，刘某1让我将本金10万元再放一个月，我同意了。截止到2018年10月27日，前后通过刘某1共投入资金269.1万元，收回资金229.58万元，实际损失39.52万元。2018年6月和7月的投资，刘某1都连本带利给我清了。从8月开始到10月，我在刘某1那的投资，利息和本金有的没还清。到10月17日左右，刘某1称公司资金周转不了，以各种借口告诉我公司还不了本息。我追着刘某1要钱，刘某1在10月22日把我拉进一个群，她告诉我杜家坎集美商场别丽美特壁纸店负责人李彪瑞是投资公司的组长，公司还有一个姓金的主任，他们都在这个群里，我也认识李彪瑞，刘某1让我自己找公司要。10月底的某天，我和李彪瑞在刘某1的店里，我追刘某1还款，李彪瑞让我不要追刘某1了，他帮我到公司把钱要回来。2018年11月初，李彪瑞让我借一部分资金给他打通公司关系，好让公司及时将我前期投资的本息追回来。2018年11月16日，我向臧某借了5万元，承诺7天给2千元利息，到刘某1店里刷王某2的POS机给李彪瑞转款。臧某当天就去找王某2刷POS机转账给李彪瑞5万元。11月23日，李彪瑞通过赵某2的卡（尾号2882）转账到我工商银行卡账号（尾号8650）52000元，我将钱转给了臧某。后来李彪瑞告诉我，他每天要完成公司的任务，如果完不成前期投资的本息就拿不回来。11月24日李彪瑞又找我，说有一笔任务，5万元用7天利息4000元，我告诉臧某，臧某去王某2那刷POS机转账给李彪瑞5万元。12月2日，李彪瑞还给我54000元，我将52000元还给了臧某。从2018年11月16日至12月10日，陆续给李彪瑞48万元，李彪瑞从2018年11月23日至12月18日，还给我本息40万，此投资我损失8万元。李彪瑞没有帮我拿回投资，总共损失47.52万元。我通过刘某1投资损失39.52万元，通过李彪瑞借朋友钱损失8万元，共计损失47.52万元。我使用的是工商银行尾号8650的卡、中信银行尾号7096的卡、招商银行尾号1770的信用卡、平安银行尾号4035的信用卡、光大银行尾号6648的信用卡、中信银行尾号6811的信用卡、交通银行尾号3876的信用卡。我爱人耿志广尾号5090的工商银行卡、尾号7910的建设银行卡、尾号2158的工商银行信用卡、尾号1769的光大银行信用卡、尾号8983的平安银行信用卡。此外，我还用过臧某的一张尾号3516的农业银行卡、赵某3的一张尾号3379的中国农业银行卡、孙某的一张尾号8647的中国工商银行卡，我借钱和还利时用过。刘某1使用的是尾号2104的中信银行储蓄卡、尾号2796的建设银行卡。李彪瑞使用的是尾号9237的交通银行卡和尾号0041的工商银行卡。王某2的尾号3875的北京银行卡给我回过款。2018年7月的一天，我问刘某1的资金去向，她告诉我说是她姑姑家的孩子在做投资理财，她负责一个资金盘，公司经营15年了，公司风控金有2千万，让我放心。2018年9月，我明确问过刘某1投资去向，是不是李彪瑞在做，刘某1说与李彪瑞没有任何关系，她说李彪瑞只是养信用卡的。李彪瑞来自首后，刘某1才告诉我，我们都被李彪瑞骗了。6、被害人刘某2陈述：2017年9月至2018年×××月10日间，我在北京集美卢沟桥家居商贸有限公司内被商场别丽美特壁纸店的负责人李彪瑞骗了23.4920万元。我是北京集美卢沟桥家居商贸有限公司别丽美特壁纸店的营业员，2016年10月到这个店上班，该店的法人是李彪瑞的爱人李某颖，平时李彪瑞也过问店内的事。2017年9月的一天，我让李彪瑞还我借给他的8万元钱，李彪瑞告诉我他岳父刘某3在做一个理财投资项目，他是这个项目的成员，他让我把8万元放在他那投资，承诺每个月利润五五分成，从2017年9月起息（具体利息多少没有告诉我）。2017年12月，我问李彪瑞要钱，李彪瑞核算后告诉我，至今核出本金加利息共计15万元，他让我把这些钱放他那投资，到明年5月肯定会把本息还给我。2018年1月，李彪瑞在店里多次劝说我把名下的信用卡给他用，每月刷多少他都还。我给了李彪瑞七张信用卡，分别是交通银行信用卡（账号尾号2029）、招商银行信用卡（账号尾号8433）、兴业银行信用卡（账号尾号2106）、华夏银行信用卡（账号尾号2540）、广发银行信用卡（账号尾号2782）、平安银行信用卡（账号尾号1572）、中信银行信用卡（账号尾号7997）。2019年1月我收到李某颖寄来的七张信用卡。通过查询最后一次消费，发现交通银行信用卡在2018年11月13日银联北京子胤商贸中心消费28300元、银联北京朝阳区雅致酒店消费11200元、11月15日在银联北京美联华康科技发展有限公司消费9850元。招商银行信用卡在2018年11月15日北京莉蒂亚酒吧有限公司消费1550元。兴业银行信用卡在2018年11月25日在北京海淀区康威五金建材消费16800元。华夏银行信用卡2018年11月8日拉卡拉支付有限公司消费10000元。广发银行信用卡2018年12月4日在北京市康美凯顺食品超市消费11000元。平安银行信用卡于2018年12月3日在北京亦林愿美容美体会所消费2990元。中信银行卡于2018年11月28日在拉卡拉支付宝有限公司消费10380元。七张信用卡共计消费102070元。这些钱都是我想办法在还。李彪瑞平时经常在店里用我的手机，2018年5月13日，他用我手机通过我名下平安普惠平台贷款7500元，当天通过我的微信转账到李彪瑞的微信7700元。转完后我并不知情，我发现后向他要钱，他说会按期还给我，但他从来没还，这笔钱至今都是我在还。2018年11月8日，李彪瑞通过我的支付宝借呗转账到他的支付宝账号12500元。2018年11月9日，我用微信给李彪瑞微信转账30000元。2018年12月1日，李彪瑞拿我手机下载分期乐平台，在平台贷款9000元，其中5000元还了我的广发银行信用卡，剩下的4000元用微信转账转到李彪瑞微信账号上。2018年12月9日，他通过我的支付宝花呗在卢沟桥集美家居卢沟桥店消费三笔9586元。这些钱都不是我操作的，李彪瑞承诺给我利息，但从未收到。这些钱共计68786元。2017年12月，李彪瑞用他手机下载过钱站（北京钱包互联网科技有限公司）平台、润信小贷平台、中银消费金融有限公司平台，注册时用的我的信息贷款，贷了总金额2.7万元。他说用这些平台的钱投资利息低，还不用刷卡的手续费。2018年11月之前是李彪瑞在还本利，12月开始是我自己在还，具体还欠多少我不清楚。还有37064元是通过微信和支付宝转账给的李彪瑞，这些钱都是他平时要我投资，我转给他的。我没有使用过他人账号，但李彪瑞使用过我名下的POS机刷过卡，我POS机绑定的是我名下尾号0338的建设银行卡。2018年6月至7月间，我多次找李彪瑞还钱，他在2018年7月30日给我打过一张25万元的欠条，当天我没有借给他25万元，这钱应该是之前他骗我投资的本金和利息。承诺2018年8月31日前还款5万元和10月31日前还款5万元，并于2018年12月31日前全部还清。但我没有收到他还的钱。2018年8月底我找他还钱，他告诉我目前要交商场店租21.6万余元，等过段时间资金回收了再还我钱，之后就一直以各种理由拖欠。7、证人刘某3证言：2016年9月左右李彪瑞从我这借钱，他说将钱贷给北京集美卢沟桥家居商贸有限公司内的商户，按7天5%到7%返利息。2016年9月至今大概投入本金170余万元（包括赵某投入资金），收益140万元左右（包括赵某的收益）。后期听说李彪瑞欠商户的钱，我又借给他56.72万元，并打了收据。2016年5月10日李彪瑞与我女儿李某颖结婚，2016年9月李彪瑞跟我说他在集美家居卢沟桥店卖壁纸，集美商场内的商户卖完货后，月底才给商户结账，先期的钱都在集美的账上，现商户资金周转不开，想借给商户钱，商户承诺每7天给10%到11%的利息。李彪瑞说给我按每7天一个周期，每周期按5%到7%返息，我同意了。后有商户借钱李彪瑞就告诉我要用多少钱，我用手机银行通过金某的账号给他转账。2017年11月，李彪瑞要用10万元，我当时没这么多钱，就向赵某借了10万元，承诺给赵某每月1万元利息，到日期我就让李彪瑞还款。后赵某通过我陆续给李彪瑞借贷，都是李彪瑞给我打电话，我没钱了就向赵某借。2016年9月至今大概投入本金约170余万元，收益140万余元。2018年12月14日左右，李彪瑞告诉我崩盘了，他说现在回不了款了，李彪瑞说欠朱某1320万元、欠朱某2118万元。事发之后，因有人催李彪瑞还款，我陆续借给他56.72万元，并打了收据。18日左右，他又告诉我说外面还欠着700到800万元。我不是专职放贷的，就是李彪瑞从我这拿钱放贷。我不知道他借这些钱干什么用了，李彪瑞说是付息了。我不清楚李彪瑞借钱的实际用途，事发以后他告诉我是用于支付别人的利息和店面经营的亏损，拆东墙补西墙，不是用于放贷。我知道李彪瑞同时开过一个家具店、两个壁纸店，别的不清楚。8、证人赵某证言：从2017年11月至今，共计借给李彪瑞本金52.3万元，李彪瑞的岳父刘某3跟我说按7天3%到4%返息，我有收益，收益都投进去了，还差我本金52.3万元。刘某3是我的朋友，2017年11月跟我借过10万元，月息给我1万，我就答应借给他了，钱是转到刘某3的女婿李彪瑞的账户上。后通过刘某3陆续借给李彪瑞50多万。每次都是刘某3告诉我李彪瑞要用钱了，我就转账给李彪瑞或金某账户上，都有银行流水。我没问钱的去向，刘某3说过这钱他会还给我。我使用的是尾号9014的交通银行卡，主要是刘某3在用，尾号0394的建设银行卡、尾号5352的工商银行卡。给李彪瑞的钱主要是通过金某尾号1903的建设银行卡、一张尾号0041的工商银行卡。9、证人孟某证言：我是北京集美卢沟桥家居商贸有限公司招商部经理。我是2010年6月到此单位工作的，负责招商引资。别丽美特壁纸店是2014年4月在我商场四楼经营，后于2016年10月调整到二楼经营，承租公司是北京瑞颖商贸有限公司，法人是李某颖，实际经营人是李某颖及其爱人李彪瑞。公司与别丽美特店有租赁合同，别丽美特展厅每月租金共计3.22728万元。该店2018年10月22日后就没有交过租金，目前店面已经被公司查封，店内货品未动。10、证人金某证言：我与刘某3是同事，平常关系较好。2016年9月左右，刘某3找到我，称自己现在吃低保，怕名下银行卡流水过大，影响享受低保政策，想借用我的一张银行卡。之后我开了一张中国建设银行的借记卡（尾号1903）给他，并告诉了刘某3交易密码。2018年12月中旬，刘某3将这张卡还给了我。我单位不做放贷业务，我不清楚刘某3借我的卡干什么用。11、证人王某3证言：李彪瑞是我的女婿，我女儿李某颖的丈夫。2016年3月，李彪瑞找我说要换辆车。2016年3月24日，我跟李彪瑞到丰台区花乡二手车市场买了一台奥迪车，总价值407657元，首付209500元，抵押融资贷款198157元。首付款大多是借我爱人刘某3的，手续都是李彪瑞领着我签字，后续还款都是他自己负责。奥迪车牌号×××，于2018年12月17日被李彪瑞卖了还债，卖了21万元。我之前不知道李彪瑞在外面借了那么多钱，他从未向我说过，2018年12月14日，李彪瑞看望刘某3时才告诉我们说是往外放贷崩盘了。12、证人柏某证言：2018年9月周君称刘某1急需用钱向我借钱，10月31日我同意借给刘某150万元，刘某1同意给我75000元利息。我通过刷董某的POS机分四次刷给董某30万元，董某把30万转给了刘某1。11月2日我又转给刘某125000元。13、银行账户交易明细、对账单：朱某1与李彪瑞的账目往来情况。14、银行账户交易明细、三方确认材料：朱某2、朱某1、李彪瑞之间的账目往来情况。朱某2、朱某1、李彪瑞三方确认朱某2的损失数额为90.73万元。15、银行账户交易明细、微信转账交易截图、支付宝交易记录截图：王某2与李彪瑞之间的账目往来情况。16、银行账户交易明细、微信交易记录截图、支付宝交易记录截图、银行对账单：刘某1的银行账户转账情况。17、银行交易明细：王某1与李彪瑞的账目往来情况。18、微信转账记录、支付宝转账记录、账单详情、微信聊天记录、银行交易明细：刘某2名下的银行卡交易情况及刘某2与李某颖的微信聊天记录情况。19、银行账户交易明细：刘某3、金某、赵某2、赵某、李彪瑞的银行账户交易情况。20、银行账户交易明细：刘某1、柏某、李彪瑞之间的账户交易情况。21、公司注册信息：北京瑞颖商贸有限公司的注册信息情况。22、场地租赁合同：北京集美卢沟桥家居商贸有限公司与北京瑞颖商贸有限责任公司签订的租赁合同情况。23、融资租赁套系合同、车辆抵押合同、购车合同、商业保险合同：2016年3月24日，李彪瑞以其岳母王某3的名义购买二手车奥迪A6L一辆。车总价为407657元，首付款为209500元。24、协议书：2018年12月17日，将奥迪A6L汽车以人民币21万元的价格出售。25、工作说明：2018年12月27日，李彪瑞与事主朱某2、朱某1三方对账，经三人对银行账目进行查对，李彪瑞承认欠朱某1111.6965万元，承认欠朱某290.73万元。在办理李彪瑞诈骗案中，从110报警平台显示，李彪瑞于2018年12月20日到过大兴分局清源路派出所投案自首，卢沟桥派出所民警丁黎亮、唐建秋于2019年5月31日下午到大兴分局清源路派出所，找到当天办案警长王崴，其答复：李彪瑞在2018年12月20日报警反映欠朋友400多万钱还不上，当时现场口头告知李彪瑞，此情况属于民事纠纷，与朋友协商解决或法院诉讼，警长王崴称当天未给李彪瑞作笔录。丰台分局在李彪瑞2018年12月27日来卢沟桥派出所投案前，未接收过大兴分局移送的任何材料。董某称近期不在北京，无法来派出所配合做笔录，董某称2018年10月31日用自己的POS机刷过柏某30万元，并通过手机银行转入刘某1的账户，自己曾借过刘某1和李彪瑞钱，但没有找刘某1、李彪瑞投资理财。26、110报警记录：2018年12月21日14时35分09秒，朱某1报警称从去年10月开始在杜家坎集美家居附近因投资被骗200多万元。2018年12月20日14时许李彪瑞拨打110称因欠了多名朋友共400多万元还不上要自首。27、立案决定书：2018年12月27日对李彪瑞诈骗案立案侦查。28、北京神州会计事务所有限责任公司出具的司法鉴定意见书：对相关涉案账户进行司法审计的情况。29、身份信息：被告人李彪瑞基本身份情况。30、公安机关出具的破案报告、到案经过：案件破获情况及被告人李彪瑞的到案情况。31、被告人李彪瑞的供述：我是集美家居卢沟桥店的商户，在商场二层经营别丽美特壁纸。2017年初认识了集美家居卢沟桥店市场部的管理员朱某1（家居部副总经理）。2017年11月初，我跟朱某1聊天问他想不想一块赚钱，朱某1知道我往外放贷受益，问我还有没有人用钱。我想着自己要还车贷和岳父的钱，就谎称我岳父在一个公司做小高息平台贷，公司有个主任叫金某、还有个员工叫赵某，我是公司贷款组的一个组长。2017年12月12日上午，我岳父刘某3催我还款20400元，让我将钱转到他单位一个叫金某的账户（中国建设银行，账号尾号1903）上。当天我就找到朱某1，给他看一个任务单，该任务单是我自己编的，20400七天利息1600元，问他投不投，他同意了。2017年11月12日下午，朱某1用手机给我转账20400元，紧接着我就通过手机银行将20400元转账给金某了。12月13日，刘某3催我还款43000元，还是叫我转到金某的账户上。我又找到朱某1，告诉他有两单任务（28000七天利息2000,15000七天利息1200），将钱转到金某账户上，并告诉了朱某1账号，当天他就通过手机转账方式给金某账户分两次共转款43000元。我为了偿还朱某1的钱，又以高息名义从刘某3手中继续借钱还朱某1，直到资金运转不开了，于是从2017年12月开始，我又以高息诱惑从我在集美认识的商户朋友朱某2、刘某1、刘凤荣、魏某、王某2、王某1、施某、刘某2、徐某等人，向他们借钱还款，用于支付借款人利息。直到今年12月，我从亲属朋友处借不出钱了，现在也没钱偿还本金。2016年1月，我开店时向我岳父借了10万元，2016年3月我买了一辆车，又向他借了一部分钱，后期我再开店又向他借了一部分钱，大约30万左右，我说每月给他6%的利息，我岳父同意了，我也一直按照约定支付利息，每个月支付大概2万元利息。2016年9月我告诉我岳父，我们集美的商户资金周转不开，我想放贷给商户，商户给我按7天利率10%-12%返利，我说给我岳父一周期7天7%的利息，他觉得挺合适，后期我需要钱，就以这个方式骗他，他就把钱给我了。2016年我在集美最多时开了六家店，全部亏损，现在只剩下一家店了，也因欠租金被商场关闭了。我岳父不是做小高息贷平台的，是我编的。我岳父叫刘某3是我爱人李某颖的继父。我谎称刘某3在一个公司做小高息平台贷，公司有个主任叫金某、还有个员工叫赵某，我是贷款组的一个组长。我编造这些信息的目的是为了让朱某1相信我岳父真有公司，可以放心投资。我给他们一个周期短、利息高的承诺，是因为时间长、利息低的话没有吸引力，筹借不到钱。我支付过借款人的利息。2018年11月中旬，因为开店处于亏损状态，贷款和借岳父的钱及家庭开支都需要钱，最后周转不开了。我欠朱某1111.6965万元、朱某290.73万元、王某280余万元（后给对方打了80万元的借条）、刘某190多万元（后给对方打了176.53万元的借条）、刘某荣本金4.2万元（自借无条）、李某7.5万元（自借无条）、张某25万（自借无条）、魏某本金14万、王某120万（有还款协议）、施某6.6万（有还款协议）、刘某220万（对方有借条）、徐某40万（对方有借条）。朱某1和朱某2的钱经过我们三方对账，金额属实。我拿他们的钱主要用于还他们的利息，拆东墙补西墙，还有一部分用于日常开销及还车贷和维持店里的经营。这些钱目前还不了，但我出去以后会积极筹措资金还给他们。我向朱某1他们借款都没有合同。2018年12月初他们问我还款，我给有些借款商户打过借条和签过还款协议。我使用的银行卡情况：两张工商银行卡账号尾号分别是0041和1893，交通银行卡账号尾号9237，我爱人李某颖的一张中国农业银行卡账号尾号4077，中信银行卡账号尾号0231，借用赵某2的一张尾号2882的建设银行卡，借用徐某的一张尾号5789的建设银行卡。还我岳父钱时，用过金某的一张尾号1903的中国建设银行卡、赵某的一张尾号9014的交通银行卡。我没给刘某3转过账，因为他在吃低保，怕账户流水过大，所以借用金某和赵某的账户。我见过赵某，是我岳父的朋友。金某是个女的，是我岳父的同事。我不认识赵某2，我是通过赵某借的赵某2的银行卡用。我收到的钱还了我岳父二百多万，开家具店亏损了一百多万，返利返还了二百多万。收到的钱没有用于购买房产、汽车或者投资。我于2014年4月28日进驻北京集美卢沟家居商贸有限公司，在商场4层经营两家壁纸店，2016年从商场四层搬到二层合并成一家壁纸店，叫别丽美特，用我爱人李某颖的名字注册的。2017年4月，我和李某颖结婚，她家需要彩礼10万元，结婚仪式还要用钱，我当时手上没钱，向店员刘某2借了8万元，还向我岳父刘某3借了部分钱。2017年6月左右，因店内生意上资金周转，我又从刘某3那里借了几万元钱，刘某3称这些钱是公司借的，需要支付利息，我就同意每月支付8%-10%的利息。2017年9月底，孩子出生，我又从刘某3处借了一万元。2017年10月，我朋友徐某2向我借钱，承诺给我每月15%的利息，我就向刘某3借钱给徐某2，从中赚差价。2017年11月，我与商场副总朱某1关系比较好，他知道我挣钱了，就问我挣钱原因，我就称我岳父刘某3在一个放贷公司，做小高息贷业务，七天利息5%到7%，我让他把钱放我这里，赔了算我的，挣了本息都给他。2018年3月，因徐某2用钱多，我没有这些钱，我就编造了条微信，写上用钱数、周期及利息发给朱某1或是给他本人看，让他将钱直接打到刘某3的账户上，为了让朱某1相信刘某3在放贷公司，第二天我就向刘某3要回这些钱。后来刘某1、朱某2、王某2、王某1、王某某也是用这种方式投资，我也是称我岳父在一个放贷公司，让他们到我这投资，承诺高利息，并支付给他们。到2018年8月，徐某2死了，没人用钱了，我就借钱支付给他们利息。2018年11月上旬，我想一次性将他们投资的钱都还给他们，就骗他们说，我名下的银行卡因流水太大被冻结了，需要他们投钱到另外一张银行卡上冲开，朱某1、朱某2相信了我，借我钱用于冲卡，王丰在朱某1的劝说下，也借我钱冲卡。到我投案自首时，我共借朱某1钱118万元、朱某290.73万元、王某280万元、借刘某1多少钱记不清楚、王某120多万、王丰23万、刘某220多万。柏某和董某的钱都是通过刘某1转给我的，刘某1找他们借钱，算刘某1投给我的，我转给董某和柏某的钱也是刘某1让我转给他们的。以上证据经当庭质证相互印证的部分足以证实本院审理查明的事实，对相互印证部分本院予以确认。本院认为，被告人李彪瑞无视国法，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人李彪瑞犯诈骗罪的主要事实清楚、证据确实充分，罪名成立，唯指控数额有误，本院予以更正。辩护人的辩护意见酌予采纳。鉴于被告人李彪瑞主动投案，到案后能如实供述主要犯罪事实，系自首，认罪态度较好，故对其予以从轻处罚。根据被告人李彪瑞犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人李彪瑞犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2028年12月26日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人李彪瑞退赔各被害人的经济损失（详见清单）。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  董晓宇人民陪审员  盛洪芳人民陪审员  白选民二〇二〇年十一月二十六日书 记 员  马文平