上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4681号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人鲍某某，女，1955年12月1日生，汉族，户籍地上海市浦东新区，住上海市浦东新区。辩护人钟铭阳，北京市京师(上海)律师事务所律师。辩护人刘渊东，北京市京师(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕7675号起诉书指控被告人鲍某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用简易程序，因发现有不宜适用简易程序审理的情形，于2020年11月6日转为普通程序审理，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员罗某某出庭支持公诉，被告人鲍某某及其辩护人钟铭阳到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2015年8月，王某某(另案处理)设立上海民寿金融信息服务有限公司浦东第一分公司(以下简称“民寿浦东分公司”)，作为上海民寿金融信息服务有限公司(以下简称“民寿公司”)的分公司，在未取得国家有关主管部门批准的情况下，以民寿公司名义，指使严某(已故)组织业务员通过发放宣传单、口口相传等方式，销售“月月红”“季度红”等理财产品，并签订《个人出借咨询与服务协议》，承诺10%-20%年化收益率，向不特定公众非法吸收资金。经审计，2015年8月至2018年6月期间，民寿浦东分公司向社会不特定公众吸收投资款金额人民币(以下币种同)192,801,000元，未兑付金额38,775,269元。2015年8月至2019年6月，被告人鲍某某在民寿分公司担任业务员，明知上述情况仍对外销售民寿公司理财产品。经审计，被告人鲍某某在剔除其本人及近亲属签约金额后，与其相关的协议金额54,830,000元，未兑付金额11,824,526元。2015年8月至2018年5月，被告人鲍某某获得工资及奖金金额为450,634.84元。针对上述指控事实，公诉机关当庭提供了集资参与人的陈述、证人证言、《个人出借咨询与服务协议》及收款确认书、POS签购单、转账记录、相关营业执照复印件、组织机构代码证、税务证、被告人供述、相关司法审计意见书、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，被告人鲍某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人鲍某某有自首情节，且自愿认罪认罚，可依法从轻或减轻判处。提请本院对被告人鲍某某依法定罪处罚。被告人鲍某某及其辩护人对公诉机关的指控均无异议。经审理查明，2015年8月，王某某(另案处理)设立民寿浦东分公司，作为民寿公司的分公司，在未取得国家有关主管部门批准的情况下，以民寿公司名义，指使严某(已故)组织业务员通过发放宣传单、口口相传等方式，销售“月月红”“季度红”等理财产品，并签订《个人出借咨询与服务协议》，承诺10%-20%年化收益率，向不特定公众非法吸收资金。经审计，2015年8月至2018年6月期间，民寿浦东分公司向社会不特定公众吸收投资款金额192,801,000元，未兑付金额38,775,269元。2015年8月至2019年6月，被告人鲍某某在民寿分公司担任业务员，明知上述情况仍对外销售民寿公司理财产品。经审计，被告人鲍某某在剔除其本人及近亲属签约金额后，与其相关的协议金额54,830,000元，未兑付金额11,824,526元。2015年8月至2018年5月，被告人鲍某某获得工资及奖金金额为450,634.84元。2020年7月13日，被告人鲍某某经公安人员电话通知到案，如实供述了上述犯罪事实。本案审理过程中，被告人鲍某某在家属帮助下退缴违法所得人民币450,634.84元。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实，足以认定：1、民寿浦东分公司提供的营业执照复印件、组织机构代码证、税务证，集资参与人刘黎峰、王爱珍等人的个人陈述笔录，提供的《个人出借咨询与服务协议》、收款确认书、POS签购单、转账记录、宣传材料等书证，证人王某某、严某、倪某某、郭某某、蒋某某、桑某1、桑2、黄某某等人的证言笔录、自述材料，证实被告人鲍某某在民寿浦东分公司担任业务员期间，向社会公众非法吸收资金的事实。2、民寿浦东分公司应还本汇总表、上海富友支付服务股份有限公司综合支付服务协议、交易明细，中国银联、银联商务POS机交易记录，中国工商银行宁海跃龙支行、中国农业银行宁海长街支行、兴业银行上海浦东支行等银行提供的客户信息、交易明细，上海华安会计师事务所有限公司司法审计意见书，证实被告人鲍某某参与非法吸收公众资金的金额。3、相关的退款凭证，证实被告人鲍某某家属已退缴全部非法所得。4、上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队二大队出具的案发经过，证实被告人鲍某某的到案情况。5、上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队二大队调取的户籍人员基本信息，证实被告人鲍某某的身份情况。6、被告人鲍某某的供述，证实其对上述涉案事实供认不讳。本院认为，被告人鲍某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人鲍某某具有自首情节，自愿认罪认罚，并能退缴全部违法所得，有较好的认罪、悔罪态度，综合考量后对鲍某某依法减轻处罚。辩护人要求对被告人鲍某某从宽处理的相关意见，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节、性质、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人鲍某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年二个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴的违法所得依法按比例发还；不足部分，继续追缴或责令退赔。被告人鲍某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王美玲人民陪审员  陆家庆人民陪审员  卫银龙二〇二〇年十一月二十日法官 助理  袁炜丽书 记 员  袁炜丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。