文书内容湖南省衡山县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0423刑初100号公诉机关湖南省衡山县人民检察院。被告人莫建明，男，1988年2月8日出生于湖南省衡阳县，汉族，初中文化，无业，住湖南省衡阳县。2007年12月24日因犯抢劫罪被衡阳市蒸湘区人民法院判处有期徒刑十二年。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年5月22日被衡山县公安局刑事拘留，2020年6月4日被执行逮捕。现羁押于衡山县看守所。指定辩护人王迪成，湖南迪成律师事务所律师。被告人文雄义，男，1986年2月28日出生于湖南省衡山县，汉族，初中文化，无业，住湖南省衡山县。2004年10月11日因犯盗窃罪被衡阳市南岳区人民法院判处拘役三个月。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年4月27日被衡山县公安局刑事拘留，2020年6月4日被执行逮捕。2020年9月30日被本院决定监视居住。指定辩护人何春光，湖南迪成律师事务所律师。被告人席亮亮，男，1989年2月9日出生于湖南省衡阳县，汉族，初中文化，无业，住湖南省衡阳县。2009年3月3日因犯抢劫罪被东莞市第一人民法院判处有期徒刑五年。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年4月27日被衡山县公安局刑事拘留，2020年6月4日被执行逮捕。现羁押于衡山县看守所。指定辩护人李大林，湖南迪成律师事务所律师。被告人郑鑫，男，1991年5月8日出生于湖南省衡山县，汉族，初中文化，无业，住湖南省衡山县。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年4月27日被衡山县公安局刑事拘留，2020年6月4日被执行逮捕。现羁押于衡山县看守所。指定辩护人刘美玲，衡山县法律援助中心律师。被告人谭涛，男，1988年9月13日出生于湖南省衡阳市珠晖区，汉族，中专文化，无业，住湖南省衡阳市珠晖区。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年5月22日被衡山县公安局刑事拘留，2020年6月4日被执行逮捕。2020年6月8日被衡山县公安局取保候审。指定辩护人刘洪涛，湖南华方律师事务所律师。被告人莫朝娥，女，1983年7月2日出生于湖南省衡阳县，汉族，初中文化，无业，住湖南省衡阳市蒸湘区。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年4月28日被衡山县公安局取保候审。指定辩护人罗曜强，湖南迪成律师事务所律师。被告人阳洪，男，1991年8月15日出生于湖南省衡山县，汉族，初中文化，无业，住湖南省衡山县。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年5月27日被衡山县公安局刑事拘留，2020年6月24日被衡山县公安局取保候审。指定辩护人赵润琪，湖南华方律师事务所律师。湖南省衡山县人民检察院以山检公诉刑诉[2020]118号起诉书指控被告人莫建明、文雄义、席亮亮、郑鑫、谭涛、莫朝娥、阳洪犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年10月15日公开开庭审理了本案。衡山县人民检察院指派检察员朱江涛出庭支持公诉，被告人莫建明及其指定辩护人王迪成、被告人文雄义及其指定辩护人何春光、被告人席亮亮及其指定辩护人李大林、被告人郑鑫及其指定辩护人刘美玲、被告人谭涛及其指定辩护人刘洪涛、被告人莫朝娥及其指定辩护人罗曜强、被告人阳洪及其指定辩护人赵润琪到庭参加诉讼。现已审理终结。衡山县人民检察院指控，2019年9月份，被告人莫建明通过微信联系名为“深刻”的卡商上线，约定莫建明提供正常使用的银行卡，上线支付每张卡每个月1200元使用费。后莫建明以本人身份信息办理4张银行卡并寄给上线，正常使用后上线微信转账4800元给莫建明。后莫建明按月支付使用费，以不同的价格从被告人文雄义、席亮亮、谭涛、莫朝娥等人手中收集银行卡，文雄义从被告人郑鑫、阳洪手中收取银行卡交给莫建明。其中，被告人郑鑫从他人处购买31张银行卡，连同自己办理的4张银行卡以700元／张的价格卖给文雄义；被告人阳洪从他人处购买8张银行卡，连同自己办理的3张银行卡以500元／张的价格卖给文雄义；文雄义从他人处购买44张银行卡，连同从郑鑫、阳洪处购买的46张银行卡和自己办理的4张银行卡，以500元／张的价格将其中37张银行卡交给席亮亮，51张银行卡交给莫建明；席亮亮从他处收集5张银行卡，连同自己办理的1张银行卡和文雄义提供的37张银行卡以1000元／张的价格交给莫建明；莫朝娥从他人处收取9张银行卡连同自己办理的2张银行卡以660元／张的价格交给莫建明；谭涛从他人处收取9张银行卡，连同自己办理的3张银行卡和其母亲办理的3张银行卡共计15张交给莫建明；另莫建明从胡某2、胡某1、阳某1、刘某3等人处收取56张，共计收取175张银行卡交给卡商上线，从中赚取差价。指控认为，被告人莫建明、文雄义、席亮亮、郑鑫、谭涛、莫朝娥、阳洪的行为均构成妨害信用卡管理罪，七被告人均认罪认罚，其中被告人阳洪系自首，莫建明系累犯，提请法庭依法判处。被告人莫建明对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人的意见是对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，请求法庭对被告人从轻处罚。被告人文雄义对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪，但辩解提出有立功情节，请求从轻处罚。辩护人的意见是对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，被告人到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，请求法庭对被告人从轻处罚。被告人席亮亮对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人的意见是被告人系从他人处购买信用卡再予以转卖，应定性为收买信用卡信息罪；被告人席亮亮如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，请求法庭对被告人从轻处罚。被告人郑鑫对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人的意见是对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，但被告人系主动投案，并如实供述了犯罪事实，应认定为自首，请求法庭对被告人从轻处罚，并且适用缓刑。被告人谭涛对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人的意见是对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，被告人认罪态度好，如实供述犯罪事实，认罪认罚，请求法庭对被告人从轻处罚，并且适用缓刑。被告人莫朝娥对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人的意见是对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，但被告人系初犯，主观恶性较小，获利较少，请求法庭对被告人从轻处罚，并且适用缓刑。被告人阳洪对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人的意见是对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，但被告人系自首，没有获利，请求法庭对被告人从轻处罚，并且适用缓刑。经审理查明，2019年9月份，被告人莫建明通过微信联系名为“深刻”（另案处理）的卡商上线，约定莫建明保证提供的银行卡正常使用，“深刻”按每张卡每个月支付1200元给莫建明。莫建明按“深刻”的要求以本人身份信息办理4张银行卡寄给“深刻”，正常使用一个月后，莫建明收到“深刻”微信转账4800元。随后，莫建明以提供银行卡为他人充值交费，按月支付报酬为由，以不同的价格要被告人文雄义、席亮亮、谭涛、莫朝娥等人为其收集并提供银行卡，文雄义以不同的价格要被告人郑鑫、阳洪收集银行卡，并将卡提供给莫建明和席亮亮。具体情况如下：2019年10月份被告人莫建明联系被告人席亮亮，席亮亮联系了被告人文雄义及肖伟、肖喻军等人，文雄义联系了被告人郑鑫、阳洪及唐勇、赵某1、刘某4等人。其中郑鑫以300元／张或400元／张不等的价格从周某2、阳建等人处购得31张银行卡后，连同自已办理的4张银行卡以700元／张的价格卖给被告人文雄义，约定每张卡每个月收取文雄义150元维护费用；阳洪以500元／张的价格从周某1、蒋某、阳某2等人处购得8张银行卡后，连同自己办理的3张银行卡以500元／张的价格卖给文雄义，约定每张卡每个月收取文雄义150元维护费用;文雄义还以700元／张的价格先后从唐勇、赵某1、刘某4等人手中购得44张银行卡。文雄义将收取他人的共计90张银行卡，连同自己办理的4张银行卡，将其中37张交给席亮亮，51张交给莫建明，莫建明、席亮亮约定每张卡每个月支付800元给文雄义。席亮亮还以800元／张的价格从肖伟、肖喻军等人手中收取5张银行卡，连同自己办理的1张银行卡及文雄义提供的37张银行卡共计43张交给莫建明，莫建明约定每张卡每个月支付1000元给席亮亮。2019年11月份，被告人莫建明联系被告人莫朝娥，莫朝娥从李桂花、刘正龙等人手中收取9张银行卡，每张卡每个月支付500元给李桂花等人，莫朝娥将收取的9张卡，连同自己办理的2张银行卡，共计11张交给莫建明，莫建明约定每张卡每个月支付660元。2019年12月份，被告人莫建明联系被告人谭涛，谭涛从刘某2、祝某、匡某手中收取9张银行卡，每张卡每个月支付660元给刘某2等人，谭涛将收取的9张银行卡，连同自己办理的3张银行卡、其母刘某1办理的3张银行卡，共计15张银行卡交给莫建明，莫建明约定每张卡每个月支付800元。2019年10月份起，被告人莫建明还以800元／月或900元／月不等的价格收取胡峻玮、胡某1、阳某1、刘某3等人银行卡56张。2020年4月26日，被告人文雄义在衡山县××镇××村被民警抓获;2020年4月26日，被告人席亮亮在衡阳市蒸湘区××路精途酒店被民警抓获;2020年4月26日，被告人郑鑫主动到衡山县公安局投案;2020年4月27日，被告人莫朝娥被衡山县公安局民警书面传唤到案;2020年5月21日，被告人莫建明在衡阳市珠晖区被民警抓获;2020年5月21日，被告人谭涛在衡阳市珠晖区××镇××道××庄园口被民警抓获;2020年5月26日，被告人阳洪主动到衡山县公安局师古派出所投案。2020年4月26日，衡山县公安局民警在文雄义车上扣押银行卡94张，2020年4月27日在席亮亮车上扣押银行卡10张。另查明，被告人莫建明违法所得50000元，被告人文雄义违法所得20000元，被告人席亮亮违法所得30000元，被告人郑鑫违法所得47000元（其中从银行卡中取款29000元），被告人谭涛违法所得37000元（其中从银行卡中取款28000元），被告人莫朝娥违法所得5000元，被告人阳洪违法所得6000元（其中从银行卡中取款4500元）。衡山县公安局于2020年5月22日扣押莫建明35000元，2020年6月3日扣押郑鑫9559元，2020年6月8日扣押谭涛30000元，2020年6月24日扣押阳洪4500元，2020年7月14日扣押文雄义6300元。在审理阶段，被告人谭涛向本院退缴违法所得7000元，被告人莫朝娥退缴违法所得5000元，被告人阳洪退缴违法所得1500元。还查明，2007年12月24日，被告人莫建明因犯抢劫罪被衡阳市蒸湘区人民法院判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币一万元，于2015年7月28日刑满释放。上述事实，被告人莫建明、文雄义、席亮亮、郑鑫、谭涛、莫朝娥、阳洪在开庭审理过程中亦无异议，并有到案经过、户籍资料、微信支付交易明细、微信截图照片、扣押决定书及清单、搜查证及照片、支付宝交易截图、指认照片、记录单、银行卡清单、刑事判决书、释放证明书等书证，证人彭某1、刘某2、匡某、祝某、罗某、彭某2、陈某1、彭某3、刘某3、席某、阳某1、阳某2、蒋某、周某1、谭某1、赵某1、刘某1、胡某1、周某2、赵某2、肖某、郑某、刘某4、刘某5、旷某、谭某2、罗自新、赵某3、谭某3、陈某2、胡某2等人的证言，搜查、检查、辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人莫建明、文雄义非法持有他人信用卡，数额巨大；被告人席亮亮、郑鑫、谭涛、莫朝娥、阳洪非法持有他人信用卡，数额较大，七被告人的行为均构成妨害信用卡管理罪，依法应负刑事责任。公诉机关指控各被告人犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人席亮亮的辩护人提出被告人席亮亮的行为构成收买信用卡信息罪，经查，被告人席亮亮从他人处购买能正常使用的信用卡并持有后再提供给上线使用，从中赚取差价，而不是将信用卡信息资料提供给上线，不符合收买信用卡信息罪的构成要件，故对辩护人提出的意见本院不予采信。被告人郑鑫的辩护人提出被告人郑鑫系自首的意见，经查与客观事实相符，本院予以采信。被告人文雄义提出有立功表现的意见，经查无此事实，本院不予采信。被告人莫建明曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人莫建明、文雄义、席亮亮、谭涛、莫朝娥到案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人郑鑫主动投案，并如实供述了主要犯罪事实，是自首；被告人阳洪主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，对二被告人依法可以从轻处罚。七被告人均自愿认罚认罚，依法可以从宽处罚。被告人莫建明、文雄义、郑鑫、谭涛、莫朝娥、阳洪等人部分或全部退赃，可酌情从轻处罚。在审理过程中，本院委托被告人谭涛、莫朝娥、阳洪所在地司法局对三被告人进行社会调查评估，认为三被告人符合社区矫正条件，结合三被告人犯罪情节，罪后表现，依法可对三被告人宣告缓刑，实行社区矫正。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人莫建明还适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，对被告人莫建明、文雄义、席亮亮、谭涛、莫朝娥还适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，对被告人郑鑫、阳洪还适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，对被告人谭涛、莫朝娥、阳洪还适用《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人莫建明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2020年5月21日起至2023年8月20日止。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。）；二、被告人文雄义犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。）；三、被告人席亮亮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2020年4月26日起至2021年12月25日止。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。）；四、被告人郑鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2020年4月26日起至2021年6月25日止。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。）；五、被告人谭涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）；六、被告人莫朝娥犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）；七、被告人阳洪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）；八、追缴各被告人违法所得，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  贺炳仁人民陪审员  谢肇凌人民陪审员  罗岳华二〇二〇年十一月九日法官助理李思洁书记员康丹            校对责任人：贺炳仁                     打印责任人：康  丹      附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十七条第一款、第三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款、第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。