北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初2165号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人李媛，女，1984年2月10日出生，公民身份号码×××，汉族，大学文化程度，案发前系信广金融服务外包（北京）有限公司总经理，户籍所在地北京市海淀区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月14日被羁押，当日被刑事拘留，同年10月19日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人贾天然，浙江靖霖（北京）律师事务所律师。被告人胡晚秋，女，1984年9月11日出生，公民身份号码×××，汉族，大学文化程度，案发前系信广管理集团有限责任公司人事行政总监，户籍所在地重庆市南岸区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人孙善权，北京市凯诺律师事务所律师。被告人田东红，男，1978年6月20日出生，公民身份号码×××，汉族，硕士研究生，案发前系信广金融服务外包（北京）有限公司技术总监，户籍所在地甘肃省平凉市崆峒区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月25日被羁押，当日被刑事拘留，同年10月19日被逮捕，2019年6月14日被取保候审。辩护人代赛，北京市隆安律师事务所律师。被告人程旭，男，1989年6月27日出生，公民身份号码×××，满族，大学文化程度，案发前系信广金融服务外包（北京）有限公司运营总监，户籍所在地北京市朝阳区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月17日被羁押，当日被刑事拘留，同年10月19日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人韩建昌，北京市金石律师事务所律师。被告人辛永，男，1987年1月11日出生，公民身份号码×××，汉族，大学文化程度，案发前系信广投资管理集团有限责任公司项目数据部经理，户籍所在地河北省石家庄市藁城区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人许然，河北纳达律师事务所律师。被告人丁玉峰，男，1992年3月7日出生，公民身份号码×××，汉族，大专文化程度，案发前系信广投资管理集团有限责任公司燕郊店销售团队长，户籍所在地山东省烟台市牟平区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月6日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月2日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人罗开均，北京市国汉律师事务所律师。被告人麻鑫钰，女，1989年5月3日出生，公民身份号码×××，汉族，大学文化程度，案发前系信广金融服务（外包）有限公司运营部SEO（网站推广），户籍所在地吉林省九台市；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人郭磊，北京市律理律师事务所律师。被告人张瑜，女，1996年7月6日出生，公民身份号码×××，汉族，初中文化程度，案发前系信广金融服务（外包）有限公司客服，户籍所在地河北省邯郸市大名县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人赵光彬，北京元辅律师事务所律师。被告人陈俊超，男，1988年12月11日出生，公民身份号码×××，汉族，高中文化程度，案发前系信广金融服务（外包）有限公司客服，户籍所在地北京市西城区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人张翰宁，北京翰辰律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2019〕2122号起诉书指控被告人李媛、胡晚秋、田东红、程旭、辛永、丁玉峰、麻鑫钰、张瑜、陈俊超犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月6日向本院提起公诉，并于2020年9月17日变更起诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员陈帅出庭支持公诉，被告人李媛、胡晚秋、田东红、程旭、辛永、丁玉峰、麻鑫钰、张瑜、陈俊超及各被告人的辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人李媛、胡晚秋、田东红、程旭、辛永、丁玉峰、麻鑫钰、张瑜、陈俊超伙同林某等人（另案处理），于2014年至2018年，在北京市朝阳区信广投资管理集团有限责任公司、信广金融服务外包（北京）有限公司、信广立诚贷（北京）科技有限公司等地，以高额返利为由，与客户签订《债权转让协议》《收益权共享合约》等，非法吸收公众资金。其中被告人李媛参与非法吸收资金人民币2亿余元，胡晚秋参与非法吸收资金人民币5亿余元，田东红参与非法吸收资金人民币2亿余元，程旭参与非法吸收资金人民币8000余万元，辛永参与非法吸收资金人民币5亿余元，丁玉峰参与非法吸收资金人民币1000余万元，麻鑫钰参与非法吸收资金人民币2亿余元，张瑜参与非法吸收资金人民币4亿元，陈俊超参与非法吸收资金人民币4亿余元。后被告人李媛、胡晚秋、程旭、丁玉峰、麻鑫钰、张瑜被民警抓获归案。被告人田东红、辛永、陈俊超向公安机关投案。对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：证人证言、书证、辨认笔录、被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告人胡晚秋、张瑜、陈俊超、辛永、麻鑫钰、程旭、李媛、丁玉峰、田东红违反国家规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人胡晚秋、张瑜、陈俊超、辛永、麻鑫钰、程旭、李媛、丁玉峰、田东红在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚，提请本院依法判处。被告人李媛对公诉机关起诉书指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人李媛的辩护人的辩护意见为：1、李媛系从犯；2、李媛已退缴全部违法所得。综上，建议法庭对被告人李媛从轻处罚并适用缓刑。被告人胡晚秋对公诉机关起诉书指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人胡晚秋的辩护人的辩护意见为：1、胡晚秋自愿认罪；2、胡晚秋无前科劣迹，主观恶性小；3、胡晚秋系从犯；4、胡晚秋积极退赔投资人经济损失。综上，建议法庭对被告人胡晚秋予以从轻处罚。被告人田东红对公诉机关起诉书指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人田东红的辩护人的辩护意见为：1、田东红系初犯、偶犯，主观恶性小；2、田东红已退缴全部违法所得；3、田东红系坦白；4、田东红系初犯、偶犯。综上，建议法庭对被告人田东红予以减轻处罚并适用缓刑。被告人程旭对公诉机关起诉书指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人程旭的辩护人的辩护意见为：1、本案系单位犯罪；2、程旭系从犯；3、程旭系初犯、偶犯，主观恶性小；4、程旭积极退赔投资人经济损失；5、程旭认罪态度好。综上，建议法庭对被告人程旭适用缓刑。被告人辛永对公诉机关起诉书指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人辛永的辩护人的辩护意见为：1、辛永系从犯；2、辛永系自首；3、辛永系初犯、偶犯。综上，建议法庭对被告人辛永适减轻处罚。被告人丁玉峰对公诉机关起诉书指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人丁玉峰的辩护人的辩护意见为：1、丁玉峰系从犯；2、丁玉峰系初犯、偶犯；3、丁玉峰积极退赔投资人经济损失。综上，建议法庭对被告人丁玉峰减轻处罚并适用缓刑。被告人麻鑫钰对公诉机关起诉书指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人麻鑫钰的辩护人的辩护意见为：1、麻鑫钰如实供述犯罪事实；2、麻鑫钰系初犯、偶犯。综上，建议法庭对被告人麻鑫钰适用缓刑。被告人张瑜对公诉机关起诉书指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人张瑜的辩护人的辩护意见为：1、本案系单位犯罪；2、张瑜积极退赔集资参与人经济损失。综上，建议法庭对被告人张瑜减轻或者免予刑事处罚。被告人陈俊超对公诉机关起诉书指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人陈俊超的辩护人的辩护意见为：1、公诉机关指控陈俊超犯罪数额过高；2、陈俊超系从犯；3、陈俊超认罪认罚，如实供述犯罪事实；4、陈俊超系初犯、偶犯，主观恶性小。综上，建议法庭对被告人陈俊超减轻处罚。经审理查明：2014年至2018年，被告人李媛、胡晚秋、田东红、程旭、辛永、丁玉峰、麻鑫钰、张瑜、陈俊超伙同林某等人（另案处理），以信广投资管理集团有限责任公司（以下简称信广集团公司）、信广金融服务外包（北京）有限公司（以下简称信广金服公司）、信广立诚贷（北京）科技有限公司（以下简称信广立诚贷公司）等名义，在北京市朝阳区等地，以高额返利为由，与客户签订《债权转让协议》《收益权共享合约》等书面协议，非法吸收集资参与人资金。其中被告人李媛参与非法吸收资金人民币2亿余元，胡晚秋参与非法吸收资金人民币5亿余元，田东红参与非法吸收资金人民币2亿余元，程旭参与非法吸收资金人民币8900余万元，辛永参与非法吸收资金人民币5亿余元，丁玉峰参与非法吸收资金人民币1600余万元，麻鑫钰参与非法吸收资金人民币2亿余元，张瑜参与非法吸收资金人民币4亿余元，陈俊超参与非法吸收资金人民币4亿余元。后上述九名被告人被民警抓获归案。案发后及本院审理期间，被告人李媛家属帮助其退缴人民币43万元在案；被告人胡晚秋家属帮助其退缴人民币20万元在案；被告人田东红家属帮助其退缴人民币35万元在案；被告人程旭家属帮助其退缴人民币5万元在案；被告人辛永家属帮助其退缴人民币5万元在案；被告人丁玉峰家属帮助其退缴人民币10万元在案;被告人麻鑫钰的家属亦帮助其退缴人民币1万元在案，被告人张瑜的家属亦帮助其退缴人民币4万元在案，被告人陈俊超的家属亦帮助其退缴人民币5.4万元在案。上述事实，有下列证据材料证明：1.证人林某的证言证明：我是信广集团公司的董事长和法定代表人，林某2和黄某任副总裁。信广立诚贷公司是2014年成立的，分为线上和线下运营。线上通过在互联网页或者APP发布广告让投资人把钱投到立诚贷平台，线下通过业务员向老百姓宣传，承诺保本返息，年化收益7%至12%。我是信广立诚贷公司实际负责人，黄某负责线上业务，林某2负责线下业务，线上业务也负责一些，主要经营就是我们三个人商量着来，下面是总经理高某，负责公司线上业务技术。信广金服公司是林某2说有业务需要成立这个公司，我就成立了这个公司，该公司负责人是林某2。当时信广集团和投资人宣传的项目有×炭业发电项目，×生物质能源科技有限公司发电项目和×县×炭业发电项目，最终这三个项目都没有签订合同，也没有投资。2.证人张某的证言证明：2017年6月15日至今我在信广集团公司客户服务中心任主管。我所在部门不负责寻找客户，一般都是公司指派给我部门一些客户名单，让我负责针对名单上客户解决其所提出的一些系列问题。负责给我指派名单的人是李媛，她是信广金服公司的负责人。我只负责客户服务，我所接触到的客户都是信广金服APP的用户，所以我只知道公司运营信广金服项目，信广金服APP可以通过手机软件平台下载，也可以从公司网站上扫二维码进行下载。若客户没有投诉，或者为客户解答完后有进行投资就会给我奖励，该奖励是每月投资人投资额的0.08%。公司每个月分给我所在部门300人左右，这些人不是全都进行投资，我所接触的投资过的客户大概有3000人左右。我拿我手下业务员客户投资金额的0.8%，我手下一共有三个业务员，陈俊超、张瑜、王某2，这部分提成我总共拿了约3000多元。3.证人冯某的证言证明：2017年7月份，我在信广公司做客服，主要负责接电话，给客户解答与公司活动有关的问题。2018年6月份，我被调整为客服主管，主要负责公司的VIP客户，提醒老客户及时回款。公司整体的运营模式是借款人用房产、“三农”（土地或者地上物的流转权）、“融资租赁”做抵押，我们会在公司的平台上对这些项目进行标的，投资人在平台上看到了标的就可以进行投资，投资人可以对标的进行众筹。信广的平台作为中介撮合客户和借款人进行投资，公司挣取服务费。客户回款后必须再继续投资，投资的钱占回款的80％以上我才有提成，提成是投资金额的万分之三，我在公司获利大约八万元。4.证人王某的证言证明：2017年5月底我进入信广集团公司至2017年10月1日我在公司任薪酬绩效主管，主要负责公司员工档案信息整理和核实，汇总公司职能人员的绩效，包括行政专员、设计师、薪酬绩效专员、培训部。2017年10月1日后任公司人事主管，除了负责以前绩效主管的工作，还负责公司办公用品的盘点。信广集团是搞金融的，我只知道公司有信广金服APP和信广立诚贷APP。我的领导是人事总监胡晚秋，主要负责公司人事行政工作。5.集资参与人提供的报案材料、《债权转让协议》《收益权共享合约》、银行交易明细等材料证明：2014年至2018年，被告人李媛等人伙同林某，以信广集团公司、信广金服公司、信广立诚贷公司等名义，在北京市朝阳区等地，以高额返利为由，与客户签订《债权转让协议》《收益权共享合约》等书面协议，非法吸收集资参与人资金的情况。6.工商信息材料证明：（1）信广集团公司成立于2014年6月，法定代表人林某，股东为张某2、林某。（2）信广立诚贷公司成立于2014年8月，法定代表人林某，股东为信广集团公司；（3）信广金服公司成立于2016年4月，法定代表人为张某2，股东为信广集团公司。7.汇款凭证、案款收据证明：被告人李媛家属帮助其退缴人民币43万元在案；被告人胡晚秋家属帮助其退缴人民币20万元在案；被告人田东红家属帮助其退缴人民币35万元在案；被告人辛永家属帮助其退缴人民币5万元在案；被告人丁玉峰家属帮助其退缴人民币10万元在案;被告人程旭家属帮助其退缴人民币5万元在案;被告人麻鑫钰的家属亦帮助其退缴人民币1万元在案，被告人张瑜的家属亦帮助其退缴人民币4万元在案，被告人陈俊超的家属亦帮助其退缴人民币5.4万元在案。8.到案经过证明：2018年8月21日15时许，民警在本市朝阳区×大厦信广立诚贷公司内将被告人胡晚秋、辛永、麻鑫钰、张瑜、陈俊超于被公安机关抓获归案；2018年9月14日13时许，民警在北京市大兴区榆垡镇榆垡公安检查站将被告人李媛抓获归案；2018年9月17日13时许，民警在京台高速礼贤检查站对进京车辆进行检查时将被告人程旭抓获归案；2018年9月25日10时许，民警在北京市朝阳区欢乐谷地铁站巡逻盘查时将被告人田东红抓获归案；2019年1月6日18时许，民警在北京市通州区永乐店查站执行任务时将被告人丁玉峰抓获归案。9.被告人李媛的供述证明：信广集团公司注册地及实际经营地为北京市朝阳区亮马桥路×号×幢×层×内×室。法定代表人、董事长林某负责公司全面业务及资产端业务；副总裁林某2主要负责公司线下的团队；副总裁黄某负责线上的团队；互联网事业部总经理叫李某；人事行政总监胡晚秋主要负责公司人事行政工作；数据部辛永负责，包括网站运营数据和平台数据，除了财务数据其他都找他要，对平台上所有数据统计、分析、跟踪，平时向林某直接汇报，同时还负责上标和返息返本；信广财行公司技术总监田东红负责平台技术维护；运营总监程旭负责平台的推广运营、活动策划。信广集团公司线上有两家公司，分别为信广立诚贷和信广财行。全国有很多门店，门店负责找客源，客源投资的款项都会进入信广立诚贷和信广财行的平台。我是2017年3月到信广集团任职，当时我在公司是互联网金融事业部李某的助理，主要是帮她起草文案，比如申请小贷牌照，还有就是与信广立诚贷公司的项目经理对接，传达李某的要求。2017年9月份筹备做信广财行，2017年10月份我开始做负责人，后来就开始搭建平台，2018年3月份平台上线至2018年8月份。我是信广财行的总经理，主要负责信广财行的网站运营以及信广财行团队的管理。信广财行平台主要做融资租赁、保理业务、供应链金融。公司的运营模式是线上运营，信广的平台收取年化6%的中介费，我们公司的借款人是保理公司、融资租赁公司。客户投资的钱都到了天津×保理公司和天津×融资租赁公司。信广财行线上通过广告和客户自己推荐朋友。我不知道如何确定公司项目的真实性，林某和助理李某2负责审核资产，他们审核完发给辛永，辛永再转给我，我就将资产放在平台上。从资金流程来看：投资人会从平台上开一个×支付的个人账户，借款人在×支付上也开一个账户，投资人投标，标的满了之后辛永审核，审核之后确认，×支付就会把钱转到借款人账户上，还款时就是相反的流程。借款人用房子做抵押，把房子抵押给出借人，这些出借人再把房子的债权转让给天津×保理，×就作为这个房子的债权人，之后×把这些债权在我们平台上由投资人投资。另一部分是融资租赁，就是一家企业想要借钱，就找到天津×融资租赁公司，之后该公司就把钱借给借款企业，并把这个债权放在平台上让投资人投资。终端就是信广立诚贷，还有一个信广金服，我们就是在信广金服里面，后期金服就是把立诚贷的数据都整合了，客户进里面之后有不同链接进入立诚贷和财行。我做助理的时候每个月3万元，我在财行做总经理的时候每个月4万元，没有提成，我在公司的总体获利约90万元。信广集团公司还包括××基金公司、×旅行社、×商贸有限公司、黑龙江×2公司（生产保健品代餐粉），北京×科技有限公司（做手机游戏的公司），信广汽车租赁有限公司，还有一家×公司这家公司我不知道是不是我们集团公司。10.被告人胡晚秋的供述证明：我2016年4月26日入职，是信广集团公司的人事部负责人，我负责公司职员入职离职调职升职降职手续，和职能部门（财务部、人事部、培训部）招聘，员工考勤、五险一金、入离职手续办理、固定资产盘点及办公用品管理。公司的董事长、法定代表人、总裁是林某，副总裁是林某2和黄某，我的直接领导是林某2。我的工资从2016年4月26日入职到2017年9月，每月工资1.2万元，2017年9月至2018年6月，每月工资2万元，我在信广集团公司的收入一共有30多万元。信广集团的子公司有信广旅游、信广×大健康、信广金服、信广财行、信广立诚贷。11.被告人田东红的供述证明：我2017年8月17日到信广金融服务外包有限公司担任技术总监，2018年8月1日离职。我主要负责系统的开发和维护，信广金融服务外包有限公司的网站和APP都是我们这个技术团队做的，有活动的时候我们负责把公司的活动做到APP与网站上。技术部分后端、前端、测试、APP、运维这几个部分，都是我负责，下面有各自的负责人。公司的整个网站和APP前期是拿的立诚贷的代码，后来我们二次开发的，把这个改成符合信广财行和信广金服特性的系统。信广金服公司总经理李媛，公司运营部总监程旭，程旭2018年四五月份来的这家公司，每个月收入3万元，归我管理。公司员工大概有60人左右，公司主要经营项目是资产撮合交易信息平台业务。信广投资集团跟信广金服公司在同一个地方办公，集团的董事长叫林某。信广立诚贷公司主要进行车贷、房贷，办公地点在北京市朝阳区×国际公寓**。我在公司月薪3.5万元，没有绩效考核，我前六个月拿80%，从2018年7月份开始工资就停发了，我共计拿到30万元左右。12.被告人程旭的供述证明：我2018年5月28日去信广金服公司工作的，李媛面试的我，当时就直接让我担任运营总监。2018年7月20日左右离职。我负责公司网站的运营，具体就是信广金服公司的官方网站及微信公众号的内容更新、市场推广。市场推广是通过和其他的平台合作，定期搞一些给客户加息的活动。我部门里有8个员工。信广金服公司理财产品叫“信广财行”，100元起投，有三种投资方式，期限分别为3个月、6个月、12个月，月利率分别为8%、10%、12%，每个月返息，投资期限到了之后返本金。可以让客户把这些理财产品组合起来买，这叫资产配置。我入职时约定的工资为3万元（其中底薪5000元，绩效2.5万元），由于前三个月我是在试用期，工资只能拿到80%，所以我现在底薪5000元，绩效1.9万元。我一共收到5000元，其他的工资都没有按照承诺给我。13.被告人辛永的供述证明：我在信广集团公司担任项目数据部经理，主要负责数据统计，统计交易额以及还款金额，公司的收入支出。数据统计主要的工作：公司收入方面，投资期限分为一个月、三个月、六个月和一年，统计每天的总交易额和对应四种期限的分交易额。公司支出方面，客户充值我们公司是和徽商银行还有×支付两家第三方交易平台合作的，客户充值和客户提现都会产生充值费用，我负责统计充值费用。平台活动支出，统计客户使用线上红包的数量。负责上标，就是公司标的项目挂在网站上，客户可以对标的进行投标。客户的投资达到标的项目值，我从后台点击复审确定按钮，复审完成后筹集债权人就可以提现了。信广集团公司法定代表人、董事长林某负责公司全面业务及资产端业务，人事行政总监胡晚秋主要负责公司人事行政工作。信广财行公司总经理是李媛，然后是各部门总监，总监下边是经理，经理下边是员工。信广集团公司都是线上经营的模式，理财产品有房产抵押、供应链、融资租赁等项目。公司是2018年7月24日开始出现未兑付情况。公司未兑付金额及人数按照后台数据统计，总共涉及8.8亿元左右，涉及4000余人。立诚贷项目和信广财行无法兑付的原因是林某说在黑龙江压着两个亿的资金，导致北京公司无法兑付。我们公司的整体运营模式是：投资人先在信广的网站上实名注册一个账号，注册账号时需要绑定投资人的身份证、银行卡及手机号，注册成功后网站上会自动生成一个徽商银行的电子账户，投资人如果投资理财就可以向自己注册的账户内充值，投资人所充值的钱会直接进入徽商银行账户。借款人用房产、“三农”（土地或者地上物的流转权）做抵押，信广公司的网站上对借款人的项目进行标的，投资人在平台上看到了标的就可以进行投资，投资人可以对标的进行众筹。信广的平台作为中介撮合投资人和借款人进行投资，信广公司挣取管理费，公司所挣取的管理费用就是公司网站上标的项目的年化6%。我2015年4月入职，2015年4月到2018年4月份之间我每个月的工资平均1.2万元，2018年4月份开始我的工资是每个月2.5万元，没有提成，我在信广公司的收入是40多万元。14.被告人丁玉峰的供述证明：我2014年12月26日至2018年7月在信广立诚贷公司燕郊店任团队经理。我的上级是张某3，他是燕郊店总经理兼店长，我的下级是经理和业务员，经理1人，叫王某3，业务员7人左右：有谷某，徐某，汪某，其他记不清了。公司找投资人是在人多的地方发传单，上门推销等方式。公司有自己的网站。我知道公司有三个项目：一个是房产抵押项目；一个是土地项目，关于黑龙江省农民土地质押的；还有一个北京车辆质押项目。这些项目是否是真实的我不清楚，我都没有去过。我团队的业绩大约1000万元左右，我在公司工作期间一共得到50万元左右。我在信广立诚贷公司投资了30万元，都没有兑付。15.被告人麻鑫钰的供述证明：信广金服公司是信广集团公司的子公司。李媛是信广金服公司的总经理，负责公司的事务，技术总监叫田东红，运营总监叫程旭。我们公司的APP叫信广金服APP由信广金服公司技术部负责开发、维护及运营。信广立诚贷和信广财行都是投资返利的产品。“信广财行”返利情况：投资1个月，年利率7%；投资期限3个月，年利率9%；投资期限6个月，年利率11%；投资期限1年，年利率13%。我2017年10月10日入职信广金服公司，负责信广金服的PC端网站优化，主要就是网站域名的续费，监测网站运行情况，以及网站一些证书的到期续费事项，我还会负责向自媒体发布一些健康知识类文章，转载公司董事会议内容。我发这些信息就是让公司名称尽量被百度抓取。我每月税后工资8000元，入职前三个月每月发80%，没有其他收入。16.被告人张瑜在公安机关的供述证明：信广金服公司的负责人李媛，技术部负责人田东红。我们的APP是信广金服APP,还有一个APP叫信广立诚贷。上述APP及端口由信广投资集团公司的子公司信广金服公司负责信广金服APP的开发、维护及运营，由信广立诚贷公司负责信广立诚贷APP的开发、维护及运营。我2017年9月入职，我是信广金服公司客服部员工。我负责给客户打电话进行回访，询问客户对我们公司理财产品满意度。我们部门负责人张某对我们进行培训，主要就是问客户对我们产品的满意度。信广公司借款人首先房产必须是一手抵押，公司有风控团队对借款人进行信用度调查如果借款人信用好的话就可以作为借款人，将借款人的信息及借款人名下的资产信息挂在公司的网站上，客户看见他们满意的项目后客户就可以对自己满意的项目进行投资。信广公司召开过投资人的见面会，见面会的时候信广公司拿出过借款人的身份证、房本等有效证件来让投资人确保真实性，再加上公司有专业的风控团队，我认为借款人的项目是真实的。我手中的100多名客户是张某发给我的客户名单。我拉拢客户进行投资了总额大约在100万元。我是固定工资是3500元，绩效500元，客户投资50万元我拿0.8%。客户投资60万元我拿1%,70万元至90万元我拿1.2%，客户超过100万元的投资我拿1.5%。张某的提成有的时候也会算在我的账上，我自己拿到手的提成大约1万元，我在公司总体获利大约不到3万元。被告人张瑜的当庭供述证明：我是信广金服的客服部员工。信广金服的平台会给我发放数据，我们通过电脑打电话，有专门的话术，主要是问一些客户在平台的体验度的问题等等。我们每个人负责一部分客户，在平台上投资的客户打电话进来有专门的客服进行维护，但其他人代为接待的情况，有的客服比较忙，就会让别的客户进行接待，这种情况很常见。我们接待的既有信广金服公司的客户，也有信广立诚贷公司的客户，这两个公司客服原来是分开的，2018年年中就在一起办公了，接待的客户名单也有交叉。17.被告人陈俊超在公安机关的供述证明：信广集团公司法人和董事长是林某，下属公司有信广金服公司，，办公地点在朝阳区×大厦****CEO叫李媛，下设技术部、运营部、市场部、客服部。信广立诚贷公司，办公点在×国际大厦2座10层。信广立诚贷公司客服部与信广金服公司的客服是同一部门。信广金服主要经营P2P投资理财，主要做三农、车货、房货、保理房融资租赁的投资项目，吸引客户将钱投入平台；信广金服公司成立后下属公司有一家叫信广财行公司，负责人李媛，主要保理房融资租赁，信广金服公司与信广财行是同一套员工。我是2017年6月份到信广投资管理集团有限公司工作的，担任客服人员，我属于客服部，客服部在信广集团公司就只有一个，我们客服部的负责人冯某和张某，这两人带两个客服组。冯某负责客服VIP组，张某负责客服普通组，我一直在客服普通组回答客户的问题。客户都是问问公司的情况，投资的资金是否安全合法，是否受监管，资金流向问题，公司培训过我遇到这类问题告诉客户资金安全，去向透明，告诉客户我们有部门去审核项目，考察借款人还款能力。还有客户问投资收益的情况，我告诉客户根据投资项目不同，收益在7％-13％之间。还有客户就是问一些信广金服软件的操作问题，我就告诉客户如何操作。我们对投资人的要求是不能是军人，不能是港澳台人员或外国人。信广集团有限公司的经营模式我知道都是通过线上交易，我不知道有没有线下交易。公司项目都分1个月、3个月、半年、一年，对应的分别为7%、9%、11%、13%,2018年3月立诚贷的返利各自降低一个点，信广财行返利没有变化。我们公司的VIP待遇具体指：VIP客户投资半年期以上的项目，在普通返利上加一个百分点，客户累计投资50万元以上，可以在返利点上加两个百分点，投资100万元以上，可以在普通返利上加三个百分点，投资500万以上，可以在普通返利上加四个百分点，投资1000万元以上，可以在普通返利上加五个百分点。我从工作到现在接了大概100个左右的客户。我的底薪4000元，绩效工资500元，提成是按客户投资额的0.8%至1.6%。如果当月我的客户投资45万元以上，我拿全额绩效工资，如果没达到45万元以上，就全部扣掉绩效工资。当月我的客户年化投资总额达到10万元以上，就会按比例给我提成，一般都是给我0.8％的提成。我的绩效和工资发到招商银行，提成发到中信银行卡上。从工作到现在提成我大概拿过2万元，绩效我一共拿到1500元。被告人陈俊超的当庭供述证明：我是2017年6月20日去的信广金服公司做电话客服，属于张某团队，有时候客户会给我们打电话，如果没有指定的客服，就是由我们客服随机接听电话。信广财行和信广立诚贷的客户我们都有接待。18.户籍材料，证明被告人李媛、胡晚秋、田东红、程旭、辛永、丁玉峰、麻鑫钰、张瑜、陈俊超的主体身份情况。另，被告人李媛辩护人提交了谅解书，证明部分集资参与人对被告人李媛表示谅解。被告人田东红辩护人提交了裁决书一份，证明北京市朝阳区劳动人事争议仲裁委员会在裁决书中确认田东红于2018年8月1日以拖欠工资为由向信广金服公司提出解除劳动关系。被告人程旭辩护人提交了下列证据材料：（1）银行交易明细，证明2018年6月14日，张某2账户向程旭账户支款3034.48元；2018年7月10日，程旭工资收入5208.62元；（2）信广金服公司出具的离职证明，证明程旭于2018年7月31日与该公司正式解除劳动关系。上述证据材料，经庭审举证、质证，本院认为来源合法、内容客观，对于证据之间能够相互印证的部分，能够作为定案的依据，本院予以确认。另，被告人李媛及丁玉峰的辩护人提交了二被告人及其亲属的投资协议用于证明二被告人及其亲属投资信广集团公司的情况，上述证据与公诉机关指控的事实缺乏关联性，本院不予确认。本院认为，被告人李媛、胡晚秋、田东红、程旭、辛永、丁玉峰、麻鑫钰、张瑜、陈俊超违反国家金融管理法规，伙同他人通过线上及线下等形式向社会公开宣传，承诺还本付息，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了刑律，均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控九名被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人陈俊超的辩护人关于公诉机关指控陈俊超犯罪数额过高的辩护意见，本院认为，公诉机关依据陈俊超在职期间信广集团公司非法集资的数额认定陈俊超的犯罪数额为人民币4亿余元并无不当，故辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。被告人程旭及张瑜的辩护人关于本案系单位犯罪的辩护意见，在案证据证明信广集团公司及其下属信广立诚贷公司、信广金服公司以从事非法集资犯罪活动为主要业务，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立公司、企业、事业单位的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”的规定，本案应当以自然人犯罪论处，故辩护人上述辩护意见，本院亦不予采纳。在共同犯罪过程中，本案九名被告人均起次要或辅助作用，系从犯。另鉴于九被告人归案后能够如实供述主要犯罪事实，当庭自愿接受处罚，且被告人田东红、程旭已退缴全部违法所得，被告人李媛、胡晚秋、辛永、丁玉峰、麻鑫钰、张瑜、陈俊超已退缴部分违法所得，故对被告人李媛、丁玉峰、辛永、胡晚秋均依法予以从轻处罚，对被告人田东红、程旭、麻鑫钰、张瑜、陈俊超依法予以减轻处罚并对被告人田东红适用缓刑。各辩护人相关辩护意见，本院酌予采纳。但辩护人关于对被告人李媛、程旭、丁玉峰、麻鑫钰适用缓刑的辩护意见，经查，被告人李媛、丁玉峰、麻鑫钰在涉案公司均工作时间较长，犯罪金额巨大，且仅退缴部分违法所得，不属于犯罪情节较轻可以适用缓刑的情形，被告人程旭的刑期即将届满，亦不宜对其适用缓刑，故辩护人上述辩护意见，本院亦不予采纳；被告人辛永的辩护人关于辛永系自首的辩护意见与在案证据所能证明的辛永到案过程不符，故辩护人上述辩护意见，本院亦不予采纳。继续追缴被告人李媛、胡晚秋、辛永、丁玉峰、麻鑫钰、张瑜、陈俊超违法所得用于退赔集资参与人经济损失。在案之款项依法予以处理。综上，本院根据各被告人的犯罪的事实、犯罪性质、情节及社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人李媛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月14日起至2023年3月13日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、被告人丁玉峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月6日起至2022年4月5日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。三、被告人辛永犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月21日起至2021年11月20日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。四、被告人胡晚秋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月21日起至2021年8月20日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。五、被告人麻鑫钰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月21日起至2020年11月20日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。六、被告人张瑜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月21日起至2020年11月20日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。七、被告人陈俊超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月21日起至2020年11月20日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。八、被告人程旭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月17日起至2020年11月16日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。九、被告人田东红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。十、继续追缴被告人李媛、胡晚秋、辛永、丁玉峰、麻鑫钰、张瑜、陈俊超违法所得，用于退赔集资参与人经济损失。（投资人名单另附）十一、在案之人民币一百二十八万四千元，用于退赔集资参与人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋 磊人民陪审员  崔金娥人民陪审员  骆尚朴二〇二〇年十一月十六日书 记 员  苗志超