上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0106刑初648号公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人魏洪涛，男，1978年11月11日出生，汉族，户籍地为辽宁省沈阳市，住辽宁省沈阳市。辩护人王姬，北京市中伦文德律师事务所上海分所律师。辩护人于晨，辽宁恒信(沈阳)律师事务所律师。被告人吴某，男，1978年8月12日出生，汉族，户籍地为辽宁省沈阳市，住辽宁省沈阳市。辩护人宋娟，上海方洛律师事务所律师。上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2020〕361号起诉书，指控被告人魏洪涛、吴某犯非法经营罪，于2020年5月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年6月28日、11月23日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员金某出庭支持公诉，被告人魏洪涛及辩护人王姬、于晨，被告人吴某及辩护人宋娟到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市静安区人民检察院指控可可西公司注册成立于2016年6月，主营资金支付结算业务。可可西公司在未取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的情况下，通过技术手段从上游公司获得联动优势电子商务有限公司(以下简称“联动优势”)支付结算通道后，将通道开放给江苏潮鑫慧信息科技有限公司(以下简称“潮鑫慧公司”)，并以潮鑫慧公司提供的上海明派信息科技服务有限公司(以下简称“明派公司”)的银行账户为资金结算账户，向下游公司开展资金支付结算业务。魏洪涛作为可可西公司法定代表人，负责公司业务的经营管理。吴某于2017年7月入职可可西公司，担任业务负责人，负责具体资金支付结算通道的对接等事宜。经审计，2018年3月1日至2018年7月1日间，明派公司账户与可可西公司之间的支付结算金额为人民币6,800余万元。2019年7月27日，被告人吴某被公安机关抓获；2019年8月6日被告人魏洪涛向公安机关主动投案。二名被告人到案后均如实供述了自己的犯罪事实。为证明上述指控事实，公诉人当庭讯问了二被告人，宣读和出示的潮鑫慧公司、可可西公司、明派公司工商登记资料；证人王某某、赵某某等人的证言；联动优势出具的情况说明、商户清单、投诉人清单、报案材料，公安机关的抓获经过、银行流水查询、合作协议、账户交易明细、结算账户明细等书证、物证；上海公信会计师事务所有限公司出具的《司法鉴定专项审计报告》及说明；同案犯陈崇文、张万栋、黄立学、张志武等人的供述等证据。检察机关据此认为二被告人的行为均已构成非法经营罪，应依法予以惩处。被告人魏洪涛具有自首、如实供述自己罪行、认罪认罚的法定从轻或减轻情节，建议判处被告人魏洪涛有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元；被告人吴某具有共同犯罪从犯、如实供述自己罪行，认罪认罚的法定从轻或减轻情节，建议判处被告人吴某有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。以上事实，虽然被告人魏洪涛在法庭审理过程中交代有反复，但在庭审中基本予以了如实供述，被告人吴某在到案后对犯罪事实均予以如实供述。被告人魏洪涛的辩护人认为被告人有自首情节，结合被告人在犯罪中的实际作用及家属帮助退缴赃款，提请在检察机关量刑建议基础上对其减轻处罚。被告人吴某的辩护人认为被告人吴某系从犯，到案后如实供述且家属帮助退赃，提请对其适用缓刑。公诉人当庭对二名辩护人的辩护意见予以认可。经审理查明：可可西公司注册成立于2016年6月，主营资金支付结算业务。可可西公司在未取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的情况下，通过技术手段从上游公司获得联动优势等支付结算通道后，将通道开放给潮鑫慧公司，并以潮鑫慧公司提供的明派公司的银行账户为资金结算账户，向下游公司开展资金支付结算业务。魏洪涛作为可可西公司法定代表人，负责公司业务的经营管理。吴某于2017年7月入职可可西公司，担任业务负责人，负责具体资金支付结算通道的对接等事宜。经审计，2018年3月1日至2018年7月1日间，明派公司账户与可可西公司之间通过联动优势等支付结算通道支付结算金额为人民币6,800余万元。2019年7月27日，被告人吴某被公安机关抓获；2019年8月6日，被告人魏洪涛向公安机关主动投案。二名被告人案发后均基本如实供述了自己的犯罪事实，并在家属帮助下各退缴了赃款人民币10万元。上述事实有潮鑫慧公司、可可西公司、明派公司工商登记资料；证人王某某、赵某某等人的证言；联动优势出具的情况说明、商户清单、投诉人清单、报案材料，公安机关的抓获经过、银行流水查询、合作协议、账户交易明细、结算账户明细等书证、物证；上海公信会计师事务所有限公司出具的《司法鉴定专项审计报告》及说明；同案犯陈崇文、张万栋、黄立学、张志武等人的供述；二被告人的当庭供述等证据印证，并经本庭当庭查证属实，足以认定。本院认为，被告人魏洪涛作为可可西公司法定代表人，被告人吴某作为可可西公司部门负责人，未经中国人民银行许可，非法经营资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为均已构成非法经营罪，应依法予以惩处。检察机关指控二名被告人的犯罪事实清楚，证据确凿充分，定性正确，量刑基准情节及当庭的量刑建议基本适当。被告人魏洪涛在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人吴某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人魏洪涛犯罪后主动投案并如实供述自己的罪行，有自首情节，且认罪认罚，退缴了赃款，可以从轻或者减轻处罚。被告人吴某到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，退缴了赃款，可以从轻处罚，并适用非监禁刑。据此，为维护市场管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第(三)项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款和第七十三条第二、三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人魏洪涛犯非法经营罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月28日起至2024年12月27日止。罚金应于判决生效后三十日内向本院缴纳)。二、被告人吴某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限自本判决确定之日起计算；罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院。)三、追缴被告人非法所得予以没收。吴某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陶琛怡审 判 员  竺 越人民陪审员  慎 颖二〇二〇年十一月三十日书 记 员  谢文娟附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪汇总起主要作用的，是主犯。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：…（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。