浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0681刑初229号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人杨国清，男，1970年4月5日出生于浙江省诸暨市，汉族，大专文化，住浙江省诸暨市。因本案于2019年5月14日被诸暨市公安局刑事拘留，同年6月19日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人陈大栋、章颖枫，浙江卓颂律师事务所律师。 被告人应狄华，女，1969年4月12日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，住浙江省诸暨市。因本案于2019年5月14日被诸暨市公安局刑事拘留，同年6月19日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人楼旭东、徐淼辉，浙江曦明律师事务所律师。 被告人方钦丽，女，1982年11月27日出生于浙江省绍兴市越城区，汉族，大学文化，住浙江省绍兴市越城区。因本案于2019年5月14日被诸暨市公安局刑事拘留，同年6月19日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人徐觉醒，浙江奇墨律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 被告人阮丽芳，女，1976年3月6日出生于浙江省诸暨市，汉族，高中文化，住浙江省诸暨市。因本案于2019年5月14日被诸暨市公安局取保候审，经本院决定于2020年5月14日继续取保候审。 辩护人周利明、孟柳斐，浙江正瑞律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 被告人傅吉芳，女，1971年6月1日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，住诸暨市。因本案于2019年7月31日被诸暨市公安局取保候审，经本院决定于2020年7月31日继续取保候审。 辩护人叶军强，浙江三福律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 被告人吴利女，女，1967年12月1日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，住浙江省诸暨市。因本案于2019年7月31日被诸暨市公安局取保候审，经本院决定于2020年7月31日继续取保候审。 辩护人周圣杰，浙江兰竹律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 被告人应敏华，女，1968年10月25日出生于浙江省诸暨市，汉族，高中文化，住浙江省诸暨市。因本案于2019年7月31日被诸暨市公安局取保候审，经本院决定于2020年7月31日继续取保候审。 辩护人马悦波，浙江越兴律师事务所律师。 被告人郭少华，女，1963年5月25日出生浙江省诸暨市，汉族，高中文化，住浙江省诸暨市。因本案于2019年7月24日被诸暨市公安局取保候审，经本院决定于2020年7月24日继续取保候审。 辩护人楼生佳，浙江勤文律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 被告人方正红，女，1973年2月4日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，住浙江省诸暨市。因本案于2019年7月24日被诸暨市公安局取保候审，经本院决定于2020年7月24日继续取保候审。 辩护人沈可兰、赵丹，浙江曦明律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2020)542号起诉书指控被告人杨国清、应狄华、方钦丽、阮丽芳、傅吉芳、吴利女、应敏华、郭少华、方正红犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月19日向本院提起公诉。本院于3月23日立案受理，并依法组成合议庭。本案在审理过程中，因需要对新型冠状病毒感染的肺炎疫情进行防控，致使案件在较长时间内无法进行审理，本院依法中止审理，并于2020年5月31日恢复审理。本院于2020年11月2日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员郭滢姗等出庭支持公诉，被告人杨国清、应狄华、方钦丽、阮丽芳、傅吉芳、吴利女、应敏华、郭少华、方正红及辩护人陈大栋、楼旭东、徐觉醒、孟柳斐、周利明、叶军强、周圣杰、马悦波、楼生佳、沈可兰等到庭参加诉讼。本案经上一级人民法院批准延长审限三个月，现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 被告人杨国清原系浙江富泰鑫科技有限公司业务员。2016年7、8月，被告人杨国清与公司负责人钱宜武、傅奭（另案处理）商量后准备在诸暨成立分公司。2016年10月，浙江富泰鑫科技有限公司诸暨分公司在诸暨市××街道××路××号××大厦××室成立，以总公司开展工商银行授信额度业务、法人积存金业务为由，吸引投资人借款，并签订期限为三个月、六个月、十二个月不等的“财务咨询与服务协议”，以支付8%-12%不等的年化收益为诱饵，公开向社会公众宣传吸收资金。因总公司更改注册名为浙江顺宜顺资产管理有限公司，诸暨分公司于2018年1月更改注册名为浙江顺宜顺资产管理有限公司诸暨分公司，业务不变。被告人杨国清担任诸暨分公司负责人，负责公司经营管理，并指导诸暨团队开展业务；被告人被告人应狄华、方钦丽、阮丽芳系团队长，自己开展业务的同时，负责管理并指导团队内业务员开展业务；被告人吴利女、应敏华、傅吉芳、郭少华、方正红及黄财丽、俞某4、张晓佳系业务经理，具体开展吸收资金业务。各被告人均以业绩量为考核，获得工资、绩效奖和一定比例的提成。 至2019年3月，诸暨分公司共计向449人吸收存款8183.8万元，浙江顺宜顺资产管理有限公司无法兑付到期本息。经扣除前期兑付部分本息，且案发后经部分业务员自行退还被害人损失后，实际造成经济损失5498万余元。 被告人杨国清、应狄华、方钦丽、阮丽芳于2019年5月14日；被告人郭少华、方正红于2019年7月24日；被告人傅吉芳、应敏华、吴利女于2019年7月31日，均经电话通知，主动到诸暨市公安局城中派出所投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人杨国清、应狄华、方钦丽、阮丽芳、傅吉芳、吴利女、应敏华、郭少华、方正红违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，部分系共同犯罪。各被告人在犯罪后能自首，依法可以从轻或者减轻处罚。其中被告人傅吉芳、吴利女、应敏华、郭少华、方正红系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。提请本院对被告人杨国清、应狄华、方钦丽、阮丽芳、傅吉芳、吴利女、应敏华、郭少华、方正红分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定处罚。鉴于被告人杨国清、应狄华、方钦丽、阮丽芳、傅吉芳、吴利女、应敏华、郭少华、方正红均自愿认罪认罚，公诉机关建议判处被告人被告人杨国清有期徒刑四年到五年，并处罚金；判处被告人应狄华有期徒刑三年六个月到四年，并处罚金；判处被告人方钦丽有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金；判处被告人阮丽芳有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金；判处被告人傅吉芳有期徒刑二年至二年六个月，视退赃情况适用缓刑，并处罚金；判处被告人吴利女有期徒刑二年至二年六个月，视退赃情况适用缓刑，并处罚金；判处被告人应敏华有期徒刑二年至二年六个月，视退赃情况适用缓刑，并处罚金；判处被告人郭少华有期徒刑一年四个月至一年十个月，视退赃情况适用缓刑，并处罚金；判处被告人方正红有期徒刑一年四个月至一年十个月，视退赃情况适用缓刑，并处罚金。在审理过程中，公诉机关调整量刑建议，建议判处被告人杨国清有期徒刑三年六个月到四年六个月，并处罚金；判处被告人应狄华、方钦丽、阮丽芳有期徒刑二年四个月到三年，并处罚金，视退赃情况适用缓刑， 被告人杨国清对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且自愿认罪认罚。 其辩护人陈大栋对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人杨国清应认定为从犯。本案是在履行职务过程中实施的犯罪，顺宜顺诸暨分公司没有企业法人资格，不具有独立的法律地位，没有自己独立的财产。诸暨分公司最初由钱宜武决定设立，公司的制度、考核等都是总公司决策，杨国清是员工，听从钱宜武的命令担任了诸暨分公司的负责人。且诸暨分公司成立后，都是按照总公司决策、指示开展工作，所有的投资款由总公司管理支配，杨国清没有掌控过一分钱投资款。杨国清没有参与公司的组织、领导、决策、指挥，没有参与共同犯罪的故意的形成，没有参与投资款的分配获益，自己也是受害者。同时，参照义乌市法院的刑事判决书，与杨国清具有相同情形的义乌分公司负责人，被认定为从犯。2、被告人杨国清主观恶性较小，因金融方面经验不足，加之法律知识欠缺，被总公司老板钱宜武欺骗，主观上很难对其工作是非法吸收资金产生正确的法律认识。3、被告人杨国清具有自首、悔罪等情形。2019年3月，杨国清主动到公安机关报案，并对全部事实做如实供述。请求法院对被告人杨国清判处四年以下有期徒刑。 被告人应狄华对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且自愿认罪认罚。 其辩护人楼旭东对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人应狄华系从犯，虽然担任团队中，但只负责带动下面业务员拉业务，起次要、辅助作用。顺宜顺义乌分公司中将分公司及其他人员均认定为从犯；2、被告人应狄华主观恶性较小，因为法律意识淡薄，对顺宜顺公司的业务认识不足，本人也是受害者，未能归还的款项包括其本人和家人的；3、非吸资金都流入顺宜顺公司，应狄华只领取固定工资和提成；4、应狄华及家属已经退赔部分被害人损失并取得谅解；5、被告人应狄华自首，认罪认罚。请求法院对被告人应狄华从轻处罚。 被告人方钦丽对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且自愿认罪认罚，辩称其在公司做业务的时间较短，案发后一直想办法退赃，但全家的钱都投入公司，请求从轻处罚。 其辩护人徐觉醒对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人方钦丽系自首，认罪态度较好；2、被告人方钦丽主观恶性较小，主观上为了取得业务提成，并没有直接骗取被害人钱款，所造成的损失不是被告人方钦丽所决定的；3、目前方钦丽团队退赃的比例已经超过50%；4、被告人方钦丽在自身也被骗的情况下，通过家属积极赔偿部分被害人，并取得谅解。同时本案的处理也应该考虑总公司的退赃情况；5、被告人方钦丽一贯表现较好，系初犯；6、被告人方钦丽认罪认罚。请求法院对被告人方钦丽从轻处罚并适用缓刑。 被告人阮丽芳对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且自愿认罪认罚，辩称自己家里的钱都投入公司，还有2岁大的孩子，目前没有能力偿还被害人。 其辩护人周利明对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人阮丽芳应当认定为从犯；2、被告人阮丽芳案发后认罪态度较好，取得部分被害人谅解；3、被告人阮丽芳本人也是受害者，案发前一直认为公司业务是合法的；4、被告人阮丽芳系自首；5、其团队自己归还部分被害人损失；6、被告人阮丽芳没有前科劣迹，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚。请求法院对被告人阮丽芳判处缓刑。 被告人傅吉芳对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且自愿认罪认罚，辩称退还部分被害人损失，请求从轻处罚。 其辩护人叶军强对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人傅吉芳系自首；2、被告人傅吉芳系从犯；3、被告人傅吉芳认罪认罚，认罪态度较好。请求法院对被告人傅吉芳从轻处罚并适用缓刑。 被告人吴利女对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且自愿认罪认罚，辩称自己的钱全部投入公司，已退还部分被害人损失。 其辩护人周圣杰对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人吴利女犯罪时因为法制观念淡薄，主观恶性不深；2、被告人吴利女自己也是受害者，目前打工赚钱想办法退赃；3、被告人吴利女系自首；4、被告人吴利女系从犯。请求法院从轻处罚并适用缓刑。 被告人应敏华对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且自愿认罪认罚，辩称自己的钱全部投入公司，二千块的工资一直在偿还被害人，请求从轻处罚。 其辩护人马悦波对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人应敏华系从犯，在共同犯罪中所起作用较小；2、被告人应敏华系自首，认罪认罚；3、被告人应敏华能配合调查，如实供述。本案应敏华只是一名普通员工，未能正确认识其行为是违法犯罪，其主观恶性较小；4、被告人应敏华一贯表现较好，无前科劣迹，系初犯。请求法院对被告人应敏华适用缓刑。 被告人郭少华对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且自愿认罪认罚，辩称自己的钱也投进公司，请求从轻处罚。 其辩护人楼生佳对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人郭少华在共同犯罪中所起作用较小，是从犯；2、被告人郭少华具有坦白情节，认罪态度较好；3、被告人郭少华有自首情节；4、被告人郭少华系初犯，偶犯，主观恶性较小，本人也投资10多万元未收回。请求法院对被告人郭少华从轻处罚并适用缓刑。 被告人方正红对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且自愿认罪认罚，辩称自己的钱也全部投入公司，对被害人感到愧疚，请求从轻处罚。 其辩护人沈可兰对指控的事实和罪名无异议，提出辩护意见如下：1、被告人方正红系自首，又系从犯；2、被告人方正红主观恶性较小，认罪悔罪态度较好；3、被告人方正红系初犯、偶犯，一贯表现较好。请求法院对被告人方正红从轻处罚并适用缓刑。 被告人应狄华、方钦丽、吴利女、应敏华、方正红及辩护人当庭提交部分被害人的谅解书，以证实其取得部分被害人谅解的事实。辩护人陈大栋提交义乌市人民法院刑事判决书一份，以证实顺宜顺义乌分公司的人员被定性为从犯，辩护人认为杨国清也应定性为从犯。 经审理查明： 被告人杨国清原系浙江富泰鑫科技有限公司业务员。2016年7、8月，被告人杨国清与公司负责人钱宜武、傅奭（另案处理）商量后准备在诸暨成立分公司。2016年10月，浙江富泰鑫科技有限公司诸暨分公司在诸暨市××街道××路××号××大厦××室成立，以总公司开展工商银行授信额度业务、法人积存金业务为由，吸引投资人借款，并签订期限为三个月、六个月、十二个月不等的“财务咨询与服务协议”，以支付8%-12%不等的年化收益为诱饵，公开向社会公众宣传吸收资金。因总公司更改注册名为浙江顺宜顺资产管理有限公司，诸暨分公司于2018年1月更改注册名为浙江顺宜顺资产管理有限公司诸暨分公司，业务不变。被告人杨国清担任诸暨分公司负责人，负责公司经营管理，并指导诸暨团队开展业务；被告人被告人应狄华、方钦丽、阮丽芳系团队长，自己开展业务的同时，负责管理并指导团队内业务员开展业务；被告人吴利女、应敏华、傅吉芳、郭少华、方正红及黄财丽、俞某4、张晓佳系业务经理，分属各自团队长，具体开展吸收资金业务。各被告人均以业绩量为考核，获得工资、绩效奖和一定比例的提成。 至2019年3月，诸暨分公司共计向449人吸收存款8183.8万元，浙江顺宜顺资产管理有限公司无法兑付到期本息。现已经兑付部分本息，案发后部分业务员及其家属自行退还被害人损失350万元左右，实际造成经济损失5300余万元。各团队及被告人非法吸收存款具体情况如下： 1.2016年10月至2019年3月，被告人杨国清担任负责人期间，其诸暨分公司业务团队向社会不特定对象448人吸收资金共计8067.8万元，案发后，部分业务员自行退还被害人损失后，造成经济损失5240余万元，个人工资提成等获利约88万元左右。 2.2016年10月至2019年3月，被告人应狄华担任团队长期间，其业务团队包括被告人傅吉芳、吴利女、应敏华、郭少华向社会不特定对象234人吸收资金共计4572.9万元，案发后，团队业务员归还部分被害人损失后，造成经济损失2950余万元，个人工资提成等获利约52万元左右。 3.2016年10月至2019年3月，被告人方钦丽担任团队长期间，其业务团队包括业务员俞某4、张晓佳向社会不特定对象50人吸收资金共计821.1万元，案发后，团队业务员归还部分被害人损失后，造成经济损失420余万元，个人工资提成等获利约29万元左右。 4.2016年10月至2019年3月，被告人阮丽芳担任业务经理、团队长期间，其业务团队包括被告人方正红及业务员黄财丽，共计向社会不特定对象109人吸收资金共计1019.6万元，案发后，团队业务员归还部分被害人损失后，造成经济损失800余万元，个人工资提成等获利约44万元左右。 5.2016年12月至2019年3月，被告人吴利女担任业务经理期间，向社会不特定对象82人吸收资金共计1019.6万元，案发后，其归还部分被害人损失后，造成经济损失820余万元，个人工资提成等获利约45万元左右。 6.2016年12月至2019年3月，被告人应敏华担任业务经理期间，向社会不特定对象42人吸收资金共计1011.3万元，案发后，其归还部分被害人损失后，造成经济损失630余万元，个人工资提成等获利约40万元左右。 7.2016年10月至2019年3月，被告人傅吉芳担任业务经理期间，向社会不特定对象44人吸收资金共计1197.3万元，案发后，其归还部分被害人损失后，造成经济损失670余万元，个人工资提成等获利约48万元左右。 8.2016年10月至2019年3月，被告人郭少华担任业务经理期间，向社会不特定对象18人吸收资金共计303.5万元，造成经济损失170余万元，个人工资提成等获利约17万元左右。 9.2018年1月至2019年3月，被告人方正红担任业务经理期间，向社会不特定对象22人吸收资金共计201.4万元，造成经济损失180余万元，个人工资提成等获利约8万元左右。 案发后，各被告人经电话通知，主动到诸暨市公安局城中派出所投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实。 案发后，被告人应狄华及其家属向被害人楼某退赔5万元；被告人方钦丽及其家属向被害人方某1、方某2、方某3、方某4、傅某1、方某5、丁某退赔共计35万元；被告人傅吉芳及其家属向被害人俞某1、邵某1、俞某2、俞某3、邵某2、傅某2、郭某、傅某3、郦某、毛某退赔共计139.6万元；被告人吴利女与吴良贤就赔偿达成执行和解协议，已赔偿10万元，向被害人吴某、陈某退赔6万元；应敏华及其家属向被害人杨某、施某1、施某2、项某退赔共计25万元；被告人郭少华及其家属向被害人赵某1退赔15万元。被告人应狄华、方钦丽、阮丽芳、傅吉芳、吴利女、应敏华、方正红取得部分被害人谅解。 诸暨市公安局冻结浙江顺宜顺资产管理有限公司在中国工商银行安庆开发区支行账户1309××××7924中的银行存款，本院于2020年3月25日继续冻结该账户存款。诸暨市公安局冻结安徽富泰鑫网络科技有限公司在中国工商银行安庆开发区支行账户1309××××1382的银行存款，本院于2020年3月25日继续冻结该账户存款。诸暨市公安局冻结安徽富泰鑫网络科技有限公司的支付宝账户×××＠ｓｉｎａ.ｃｏｍ账户存款，已冻结372589.97元。本院于2020年7月9日继续冻结该支付宝账户存款。被告人应狄华向本院退缴违法所得人民币2万元；被告人应敏华向本院退缴违法所得人民币15万元；被告人吴利女向本院退缴违法所得人民币29万元；被告人傅吉芳向本院退缴违法所得人民币2万元；被告人郭少华向本院退缴违法所得人民币2万元；被告人方正红向本院退缴违法所得人民币8万元。公安机关从被告人阮丽芳处扣押电脑一台。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明： （1）被告人杨国清的供述和辩解，证实其。该公司位于诸暨市××街道××大厦××楼××，原先名为浙江富泰鑫科技有限公司诸暨分公司。于2016年10月14日在诸暨开业，实际老板是钱宜武。总公司开展工商银行授信额度和法人积存金业务，诸暨分公司主要负责推广业务，向民间凑集资金。其作为负责人，负责管理并带领公司团队长、业务员开展业务，对接杭州总公司，对诸暨分公司员工进行培养，对业务进行讲解等；诸暨市分公司共吸收民间资金8000余万元，涉及人数是450人左右，造成损失5000余万元，其拿到工资、绩效、提成88万余元。 （2）被告人应狄华的供述和辩解，证实其，杨国清是负责人。其整个团队吸收金额是8000万元左右，2016年10月至2019年3月，犯罪嫌疑人应狄华担任团队长期间，其下面的业务员有傅吉芳、郭少华、应敏华、吴利女，其业务团队向社会不特定对象234人吸收资金共计4572.9万元，造成经济损失3117万余元，其非法获利52万余元。 （3）被告人方钦丽的供述和辩解，证实其系团队长，名下业务员为俞某4、张晓佳，2016年10月至2019年3月，其业务团队向社会不特定对象50人吸收资金共计821.1万元，案发后，团队业务员归还部分被害人损失。 （4）被告人阮丽芳的供述和辩解，证实其系浙江顺宜顺资产管理有限公司诸暨分公司的团队长。诸暨分公司负责人是杨国清，团队长有其、方钦丽、应狄华，其下面的业务员有方正红、黄财丽。杨国清负责公司大小事务，比如统一给潜在客户讲课，督促团队长的业务，提醒任务完成情况。团队长、业务员主要职责就是拉客户，给客户讲解，团队长还要负责管理团队里的业务员。其的团队业务总额940万元左右，其业务团队向社会不特定对象109人吸收资金共计1019.6万元，案发后，团队业务员归还部分被害人损失。其一共拿到绩效和基本工资、提成44万余元。 （5）被告人傅吉芳的供述和辩解，证实2016年10月至2019年3月，其在担任业务经理期间，向社会不特定对象44人吸收资金共计1197.3万元，案发后，其归还部分被害人损失。 （6）被告人吴利女的供述和辩解，证实2016年12月至2019年3月，其担任业务经理期间，向社会不特定对象82人吸收资金共计1019.6万元。 （7）被告人应敏华的供述和辩解，证实2016年12月至2019年3月，其在担任业务经理期间，向社会不特定对象42人吸收资金共计1011.3万元，其归还部分被害人经济损失。 （8）被告人郭少华的供述和辩解，证实2016年10月至2019年3月，其在担任业务经理期间，向社会不特定对象18人吸收资金共计303.5万元，退赔部分被害人损失。 （9）被告人方正红的供述和辩解，证实2018年1月至2019年3月，其在担任业务经理期间，向社会不特定对象22人吸收资金共计201.4万元。 （10）同案犯钱宜武的供述和辩解，证实其和傅奭成立了安徽富泰鑫网络科技有限公司进行融资，之后一起成立浙江富泰鑫网络科技有限公司进行融资，注册地在杭州西湖区。当时公司业务员杨国清说要去诸暨成立分公司，其和傅奭都同意。2016年8月左右，杨国清去诸暨成立了浙江富泰鑫网络科技有限公司诸暨分公司，是分公司的负责人.2017年5月左右，公司改名为浙江顺宜顺资产管理有限公司，但是实际业务没有改变。2018年1月左右，浙江顺宜顺资产管理有限公司诸暨分公司成立，杨国清还是负责人。其是浙江富泰鑫科技有限公司和浙江顺宜顺资产管理有限公司的实际老板。截止案发，诸暨分公司还有6500万元左右资金没有兑付。诸暨分公司吸收的资金支付掉利息大概2000万左右、员工工资付掉1000万元左右，其自己用掉2000多万元，部分用于归还个人债务，部分用于自己在潜山县的潜山轴承制造有限公司。 （11）同案犯傅奭的供述和辩解，证实浙江顺宜顺资产管理有限公司的实际老板是钱宜武，注册时间是2017年6月份。钱宜武在安徽有个安徽富泰鑫网络科技有限公司，因为安徽业务难做，所以到杭州做业务，并在2016年2月，注册成立了浙江富泰鑫科技有限公司，当时有个叫杨国清的在浙江富泰鑫公司当业务员，所以在2016年10月在诸暨成立了浙江富泰鑫科技有限公司诸暨分公司，杨国清担任负责人。2017年1月份左右，其提议更改公司性质，改为金融公司，后公司更改为浙江顺宜顺资产管理有限公司。 （12）证人许某的证言，证实其系浙江顺宜顺资产管理有限公司诸暨分公司的前台和行政人员。诸暨市分公司负责人一直都是杨国清，杭州总公司法人先是钱汕，后来变成程晓生，但是实际老板是钱宜武。杨国清负责诸暨分公司所有事务，杨国清每周135召开早会，点评公司业务员的业务情况，并对接总公司的信息。团队长、业务员的主要职责就是拉客户，给客户讲解，团队长还要督促自己团队的业务情况。其负责接待客户，写客户的合同另外就是向杭州总公司报账、报诸暨分公司各个工作人员的业务量。 （13）证人张晓佳的证言（方钦丽团队业务员），接受证据材料清单、中国建设银行个人活期账户交易明细、张晓佳还款凭证、相关投资人合同书、银行交易明细，证实其于2018年1月开始在浙江顺宜顺资产管理有限公司上班，至案发一直担任业务经理，实际就是业务员。其的业务有20人，涉及金额有281万元，其中包括自己14万元，其母亲35万元，其他人232万元。其一共拿到工资、提成加起来12万元左右。 2019年3月，张晓佳自行出资付清宣慧萍、倪建妹、边红霞、张国杨等19名被害人的本金267万元。根据张晓佳提供的银行交易明细，经其确认，其共收入工资、奖金、提成共计63468元。 （14）证人黄财丽的证言（阮丽芳团队业务员），证实2017年3月开始在诸暨市分公司上班，负责人是杨国清，总公司在杭州，实际老板是钱宜武。其总共就八个客户，总的金额是26.9万元，具体是陈鸿燕15万元、石公良3.8万元、毛航燕1万元、方兰1万元、寿伟飞1万元、曹毓曼1万元、吴水青1.1万元、张熊彪3万元，其中曹毓曼的1万元钱她投进来第三天，其就把钱给她了，实际该笔业务的客户是其自己，另外吴水青是其母亲，钱也是其付的，另外寿伟飞处其还了4000元。 （15）证人赵某2的证言，证实其系杨国清妻子。其是浙江富泰鑫科技有限公司的挂名法人，实际是做行政的。诸暨分公司资金最后是到安徽富泰鑫网络科技有限公司1309××××1382账户。 （16）证人俞某4的证言，还款记录、交易记录、合同书，证实其系方钦丽团队业务员，自2017年1月开始上班，公司筹集资金开展总公司工商银行授信额度业务和法人积存金业务。其的业务量有10人（包括自己投资315.5万元）涉及金额355.1万元，其归还客户冯小红、方才红、俞燕敏共计4万元，归还郦如娟5万元，归还方月朵5万元。其个人拿到工资和绩效9万元，提成10万元左右。 （17）被害人陈述、汇总清单、浙江顺宜顺资产管理有限公司报案情况汇总表、身份证复印件、交易流水、转账记录、合同书，证实根据现已掌握被害人报案材料，各被害人包括被告人自身的投资及损失情况。 （18）总公司、分公司登记基本情况、公司章程、工商登记材料等，证实浙江富泰鑫科技有限公司诸暨分公司位于诸暨市××街道××路××号××大厦××室，成立于2017年1月5日，负责人杨国清。2018年6月21日注销。上级企业为浙江富泰鑫科技有限公司。浙江顺宜顺资产管理有限公司诸暨分公司位于诸暨市××街道××路××号××大厦××室，成立于2018年1月5日，负责人杨国清。上级企业为浙江顺宜顺资产管理有限公司。 浙江富太鑫科技有限公司成立于2016年2月3日，股东之一为安徽富泰鑫网络科技有限公司。浙江顺宜顺资产管理有限公司成立于2017年6月16日，法定代表人钱汕（2018年5月变更为程晓生）。 （19）接受证据材料清单、杨国清微信、支付宝转账记录，证实杨国清的支付宝转账截图和微信转账截图，一共64页，分别是转账给应敏华、方钦丽、黄财丽、俞某4、郭少华、阮丽芳、方正红、傅吉芳、应狄华、许某、吴丽女、张晓佳、徐利锋、赵黎银、俞萍儿、蒋美芳、毛沁沁、应狄秀的员工收入。 （20）应狄华整理的工资、绩效、提成情况、吸收资金人员名单情况，证实被告人应狄华自己整理的工资、绩效、提成，其从2016年10月至2019年2月，共计收入436966.1元。应狄华自己整理吸收资金的名单，其共吸收本人19.4万在内共计46人563.5万元，许某吸收294.5万，其团队共计858万。 （21）劳动合同，证实应狄华和浙江顺宜顺资产管理有限公司签订劳动合同，期限为2017年9月1日至2020年8月31日。 （22）银行交易流水，证实浙江顺宜顺资产管理有限公司账户、浙江富泰鑫科技有限公司账户及各犯罪嫌疑人所持账户的流水情况。 （23）2017年1月到2019年1月工资表，证实诸暨市富太鑫科技有限公司诸暨分公司工资表，注明杨国清为诸暨负责人，方钦丽在2017年1-3月为行政经理，此后为团队长，应狄华为团队长,阮丽芳于2017年1-10月为业务员、一级经理，此后为团队长。吴利女、应敏华、傅吉芳、郭少华均为业务员，且从2017年1月开始至2019年1月均每月发放工资，方正红为业务员，从2018年1月开始发放工资，可以印证各被告人的工作时间。 （24）杨国清提供客户名单，证实各被告人吸收的客户及资金。 （25）中国工商银行法人客户积存金业务协议书、安徽富泰鑫网络科技有限公司与潜山汇鑫融资担保有限公司、安徽新天柱融资担保有限公司之财务管理合作协议、中国工商银行安徽安庆分行综合授信协议、中国工商银行安徽省分行综合授信协议，证实安徽富泰鑫网络科技有限公司、浙江顺宜顺资产管理有限公司先后和中国工商银行股份有限公司安庆开发区支行签订法人客户积存金业务协议。融资担保有限公司为安徽富泰鑫网络科技有限公司提供的工商银行授予的人民币授信资产提供投资管理，保值4%的回报。但根据同案犯钱宜武供述，其公司没有此项业务。 （26）产品模式、富泰鑫理财B2B模式、收益模式，证实富泰鑫理财由客户作为投资主体，有担保公司担保，安全保障，银联提供资金双向借口，资金仅在个人账户与富泰鑫银企账户流转，不能转移至第三账户，黄金现货作为客户资金的安全保障，可在任何时候打印《提货单》到指定工商银行提取黄金现货，资金不能用于其他投资，收益情况随时可查，完全自主操作。 （27）浙江顺宜顺资产管理有限公司、安徽富泰鑫网络科技有限公司中国工商银行客户存款对账单，证实二公司接受客户资金账户部分明细。 （28）调取证据通知书、支付宝记录、光盘、诸暨市公安局协助冻结财产通知书，刑事裁定书，协助冻结存款通知书及回执，证实本案的涉案财物冻结情况。 （29）扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、提取笔录，证实2019年8月9日，公安机关从被告人阮丽芳处扣押电脑一台。 （30）出生医学证明，证实被告人阮丽芳于2018年12月31日生产，现已过哺乳期。 （31）常住人口基本信息，证实各被告人的人口信息，均在犯罪时达完全刑事责任年龄。 （32）归案经过，证实各被告人的归案情况。 （33）情况说明，证实同案犯钱宜武因涉嫌“聚富蛙”平台非法集资案件被杭州市公安局西湖区分局采取强制措施并羁押。且诸暨市公安局已将其涉嫌顺宜顺资产管理有限公司集资诈骗的资料交给杭州市公安局西湖区分局。 （34）谅解书，执行和解协议，收条等，证实被告人应狄华、方钦丽、阮丽芳、傅吉芳、吴利女、应敏华、方正红均取得部分被害人谅解。案发后，部分被告人及其家属分别向部分被害人退赔，以及向本院退缴违法所得的情况。 （35）刑事判决书，证实义乌市人民法院依法判决顺宜顺义乌分公司的负责人、业务员许某某、包某某、蓝某某犯非法吸收公众存款罪，并认定三被告人为从犯。 针对被告人及辩护人提出的认定被告人杨国清、应狄华、方钦丽、阮丽芳为从犯的辩护意见。本院认为，被告人杨国清、应狄华、方钦丽、阮丽芳虽系分公司的负责人或团队长，在层级上较一般的业务高。但在本案的实际集资犯罪过程中，相关集资业务的模式手段都是由总公司决定，集资款均系进入总公司账户，分公司人员并不能实际掌握支配和决定资金去向与用途，作用相对较小。因此，本院认定被告人杨国清、应狄华、方钦丽、阮丽芳在共同犯罪中起次要作用，系从犯。 关于是否对各被告人适用缓刑的问题。经查，本案所涉的非法吸收公众存款犯罪事实从2016年开始到2019年，时间跨度长，涉案被害人人数众多，造成的损失金额巨大，有较大的社会危害性。虽然本案的各被告人也在高息的诱惑下进行投资，遭受巨大的损失，但并不能免除其清退个人违法所得的责任。因此，本院结合各被告人在案发后的主动退赃退赔情况进行综合评判，决定是否适用缓刑。 本院认为，被告人杨国清、应狄华、方钦丽、阮丽芳、傅吉芳、吴利女、应敏华、郭少华、方正红违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，部分系共同犯罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。九名被告人均系自首，又系从犯，依法对被告人杨国清从轻处罚，对其余被告人减轻处罚。被告人应狄华、方钦丽、吴利女、傅吉芳、应敏华、郭少华部分退赔被害人，被告人应狄华、方钦丽、阮丽芳、傅吉芳、吴利女、应敏华、方正红取得部分被害人谅解，酌情予以从轻处罚。根据各被告人的犯罪事实、认罪悔罪态度，退赃退赔情况等，本院在量刑时予以综合考虑并对被告人方钦丽、傅吉芳、吴利女、应敏华、郭少华、方正红适用缓刑。公诉机关的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人杨国清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年五月十四日起至二〇二三年五月十三日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人应狄华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年五月十四日起至二〇二一年十一月十三日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人方钦丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 四、被告人阮丽芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 五、被告人傅吉芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 六、被告人吴利女犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 七、被告人应敏华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 八、被告人郭少华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 九、被告人方正红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 十、各被告人退缴的违法所得及公安冻结的赃款按损失比例发还各被害人；不足部分责令被告人杨国清、应狄华、方钦丽、阮丽芳、傅吉芳、吴利女、应敏华、郭少华、方正红及同案犯退赔各被害人（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王知礼 人民陪审员  徐黎明 人民陪审员  石 璐 二〇二〇年十一月三十日 书 记 员  赵 霞 附件清单 被害人 损失（万元） 1 骆燕玉 15.89333 2 倪定珍 1.98 3 沈妙娟 1 4 柴丽华 9.75 5 卞良亚 12.8 6 赵飞华 4.5 7 季斌 17.4 8 田可英 2.82 9 季建美 14.9 10 郦丽萍 6 11 赵苗琴 15.25 12 王德意 4.1 13 俞萍儿 12.75 14 宣伟松 17.1 15 黄志英 23.2 16 边秀芳 2.85 17 赵鸿 9.27 18 钟俊 13.8 19 杨晓秋 77.65 20 毛沁沁 15.23667 21 王敏儿 12.75 22 楼景阳 4.55 23 王招华 7.4 24 张冠华 3.8 25 赵大昌 14.1 26 方伟丽 33.6 27 杨国清 63.556 28 宣艳 7.7 29 潘红 52.3 30 潘英 11.76 31 赵松 83.9 32 楼月珍 37.85 33 汪凤菊 4.45 34 赵晓飞 10.87 35 杨丽琴 56.5 36 傅红平 48.77 37 龚凌 18.21 38 祝瞻云 21.02 39 龚蓉 38.86 40 王志明 34.2 41 郑秀云 23.64 42 郭育山 19.11 43 徐秀华 18.715 44 张惠红 1.45 45 袁美平 1.98 46 应仲茂 5.63 47 俞孝梦 2.73 48 应叶君 0.72 49 葛新国 4.98 50 马仁元 7.16 51 冯霞利 8.84 52 楼某 13 53 赵惠芳 0.8 54 杨尧国 4.45 55 应惠丽 3.72 56 吴碧英 1.8 57 吴梅乐 2.73 58 应美英 0.72 59 潘丽萍 4.55 60 俞平 3.91 61 赵澄芸 2.46 62 侯银月 2.85 63 郭媛媛 3.488 64 孙红霞 17.999999 65 祝凌云 8.35 66 袁亚男 13 67 余沪萍 8.7 68 王雪亮 45.93 69 应狄燕 14.6 70 顾建玲 18.16667 71 赵惠义 0.89 72 赵云祥 7.5 73 应狄华 15.662 74 朱**忠 7.85 75 楼水芳 42.567 76 朱水燕 1.86 77 章彩凤 1.6 78 何校达 15.588 79 黄周溁 5.34 80 王落雁 3.23 81 赵秀红 2.85 82 翁美英 0.93 83 赵涤 16.48 84 吴金均 5.95 85 吴哲贤 9.2 86 黄景秀 6.53 87 寿燕芳 4.95 88 杨关来 9.8 89 赵福云 9.5 90 钱宝红 8.28 91 陈燕 14.09 92 陈炜 9.6 93 杨燕凤 6 94 姚夏清 0.96 95 陈佳丽 8.2 96 方钦丽 14.225 97 郑玉英 9.4583 98 阮丽华 11.57 99 袁亚凤 5.18 100 张仲庆 51.72 101 虞招清 4.3 102 袁珠连 1.88 103 赵伟莉 7.5333 104 钱兰英 8.8 105 何志华 4.62 106 詹丽华 0.9 107 张美琴 0.2 108 张梅芳 0.98 109 何凤花 8.04 110 阮荣根 2.73 111 阮国松 2.035 112 杨先球 2.25 113 金孝妹 15.33 114 徐玉秀 22.565 115 阮培江 1.82 116 杨建权 13.24 117 杜春红 4.06 118 何仙华 4.45 119 何宇华 4.4 120 毛先法 53.7 121 赵少女 5.7 122 杨燕凤 9.6167 123 汤春芹 1.68 124 杨燕芳 2.7 125 蔡仲刚 14.24 126 俞华英 2.71 127 阮寿林 8.278 128 谢金芳 1.63 129 钱大庆 8 130 俞正利 2.97 131 阮海英 3 132 郑炳廷 5.44 133 吴文芳 1.72 134 杨章柱 8.8 135 陈桂芝 4.6 136 陈红利 2.43 137 钱彩凤 6.182 138 骆月芹 2.17 139 阮燕燕 9.32 140 宣小胖 3.73 141 赵利华 7.5967 142 徐苗英 2.64 143 杨伟元 10.888 144 杨舒岚 1.954 145 钱李根 4.9 146 赵雪梅 9.6 147 俞玲 0.91 148 寿烽江 0.91 149 裘高华 5.82 150 冯保民 9.1 151 方梅春 9.79 152 陈焕清 26.4 153 杨海云 22.65 154 方汤林 10.595 155 杨丹燕 6.3617 156 翁才素 1.6 157 杨春燕 2.56 158 郭光年 9.4417 159 姚珠亚 5.35 160 赵罗芬 2.67 161 潘昭君 12.36 162 杨威 22.12 163 袁秀清 5 164 杨来生 1.49 165 姚国才 3.6 166 尉史江 4.45 167 方志均 4.095 168 蔡庆 0.98 169 陈月飞 4.82 170 谢成标 2 171 倪聪 2.91 172 王煜明 11.75 173 寿水路 6.99 174 阮丽芳 28.82 175 朱美虹 0.73 176 孙伟平 21.266668 177 陈仲文 103.96 178 翁绍朵 81.26 179 毛凤鸣 18.38 180 徐才华 30 181 蒋梦旦、陈国灿 22.93 182 陈先英 3.62 183 周岳女 15.08 184 斯培乐 14.87 185 陈芳平 1.82 186 吴国利 27.48 187 黄宝英 13.85 188 郑伟琴 69.6 189 陈国红 15.19 190 茅见昌 31.45 191 张秋英 9.15 192 陈乐女 2.3 193 傅佩利 21.823 194 张文明 24.216668 195 邵军仁 0.91 196 黄又娣 9.77 197 吴月娜 4.62 198 尹成梅 0.89 199 郭铁成 4.686667 200 袁亚芳 1.335 201 徐财富 7.94 202 赵根梅 1.72 203 姚翠莲 6.44 204 卢满才 4.4 205 傅孝红 2.49 206 吴永祥 2.73 207 贾玉凤 2.61 208 黄仙明 4.791665 209 陈金美 12.505 210 陈国良 1.82 211 刘正华 5.59 212 黄晓英 4.4 213 傅小杏 2.9 214 吴建芳 4.55 215 陈一虎 10.78 216 周林浩 6.575 217 吴小幼 2.25 218 王旭生 19.4 219 陈芳华 0.93 220 马吉安 6.25 221 陈国财 0.91 222 严保华 2.59 223 周来军 1.84 224 吴天女 22.09 225 吴美地 6.56 226 周英 1.43 227 许亚琴 2.67 228 陈信才 9.96 229 斯亦君 1.62 230 王伟江 18.69 231 王娟平 2.75 232 周发迪 2.67 233 吴某 10.59 234 康德珍 0.87 235 茅建飞 0.93 236 周菊英 2.76 237 陈伟亦 0.96 238 黄芳 8.15 239 卢旭辉 8.566667 240 孙爱素 1.434994 241 陈银娣 9.42 242 赵国燕 1.09 243 斯倩 3.38 244 斯弯弯 0.73 245 陈荣灿 2.82 246 周凤亚 0.94 247 陈兰汀 7 248 马吉安 4.5 249 吴贤松 0.89 250 蔡迎春 1.118 251 王建淼 0.76 252 徐秀凤 12.845 253 黄彩芳 1 254 刘胜叶 4.6 255 王宣评 0.61 256 吴利女 82.735 257 斯妙华 1.78 258 高秀清 2.81 259 周旦英 4.628 260 应月秀 96.135 261 应仙萍 20.425 262 陈春丽 25.11 263 赵海丽 13.83 264 张海燕 70.59 265 陈海英 43.199998 266 应国琴 2.955 267 裘秀丽 4.55 268 楼新朵 4.4 269 应国红 90.7 270 应婉红 2.6 271 应敏芳 1.98 272 斯伟儿 8.1003 273 斯小儿 61.6223338 274 陈君朵 43.82 275 戚美娟 8.94 276 金秀萍 3.7 277 周理想 0.91 278 张云福 1 279 任忠英 0.98 280 余宗墩 0.96 281 毛小芳 2.76 282 郑果 9.7 283 钟海未 4.3 284 王玉彩 3.09 285 斯苗芳 8.152 286 鲍孝芳 4.366667 287 施某1 0.55 288 应仙凤 13.49 289 施慧慧 14.07 290 余文琦 35.484 291 郭正一 0.78 292 应叶君 23.45 293 马志华 5.24 294 程海燕 0.4 295 应敏华 71.088 296 王媛媛 0.89 297 赵小英 36.633333 298 赵碗英 74.28 299 王丹燕 5.94 300 陈月梅 54.5 301 查春梅 13.335 302 郭纶武 2.43 303 赵亚非 101.4 304 赵吴蓓 1.92 305 傅秀平 5.64 306 郭更裕 19.8 307 陈丽卿 0.76 308 盛迪珍 7.64 309 陈明君 9.8 310 裘吾花 4.5 311 方培尧 0.958335 312 余培中 1.92 313 周礼超 4.8 314 楼羽锋 7.12 315 程世海 10.577839 316 季菊英 9.385 317 芦桂香 6.48 318 黄招娣 11.295 319 许琪英 9.5 320 赵秀梨 10.08 321 章亚文 24.45 322 赵乐生 12.45 323 骆少冬 37 324 沈志勇 8.98 325 贾文均 36.28 326 宣香红 4.55 327 钱春香 7.9 328 黄乌朵 10.065 329 邵某2 9.925 330 许丽燕 4.15 331 陈海英 57.789668 332 郭某 52.285 333 傅吉芳 12.68 334 钱才清 6.52 335 葛春宁 55.2 336 张春梅 4.75 337 斯培祖 8.45 338 赵伟潮 4.47 339 孟明朵 8.5 340 孟春萍 14.95 341 斯仲校 3.85 342 赵某1 14.1 343 张明亚 26.37 344 斯美平 0.86 345 杨美红 4.9 346 孙乐标 4.75 347 张理海 17.71 348 吕先法 0.89 349 童云云 1.78 350 王玲丽 0.73 351 汤完芹 1 352 郭少华 10.11 353 陈海霞 1.9 354 黄燕萍 5.34 355 张燕青 3.96 356 苏志红 16.186 357 曹鑫权 74.77 358 曹爱萍 9.03 359 陈燕玲 17.1 360 郭穗震 8.6 361 杨绍辉 4.77 362 周慧英 2.7 363 蔡丽华 6.79 364 黄文英 1.92 365 寿江儿 7.162 366 吴月英 0.872 367 周慧玲 13.45 368 周维琴 0.738 369 吕嫆 1 370 吴巧雅 1.068 371 袁彩芳 4.55 372 方正红 16.59 373 杨芳 1.424 374 方同汉 3.18 375 方晓炯 0.95 376 边淦友 1.9 377 骆小萍 18.2 378 楼国春 4.5 379 徐美丽 14.625 380 陶春红 36.96 381 翁培英 8.93 382 吴婉华 10.42 383 吴冬亚 4.35 384 金红燕 36.49 385 金玲燕 114.4 386 周兰珍 8.9 387 郑凤英 4.28 388 袁新英 14.11 389 周莉美 10 390 郦鲁辉 14.77 391 许某 19.795 392 郦新江 1.8 393 孟燕春、袁孟波 30.22 394 王羽 4.5 395 刘丽芳 1.068 396 俞某4 261.095 397 陈鸿燕 14.166667 398 石公良 3.686 399 毛航燕 0.92 400 方兰 0.93 401 寿伟飞 0.58 402 吴水青 1.012 403 张熊彪 2.79 404 张晓佳 13.19 附页 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。