广东省广州市黄埔区人民法院民 事 裁 定 书（2020）粤0112民初15435号之一原告:刘香平，女，1956年3月20日出生，汉族，住辽宁省鞍山市铁**。委托诉讼代理人：王毅，女，1983年12月17日出生，系刘香平之女。被告：广州知商互联网科技有限公司，住所地广州市黄埔区科学大道**、233号裙楼B1B2栋一层至四层知商谷国际知识产权众创空间X088-X091。法定代表人：陈晓丹，该公司执行董事。原告刘香平与被告广州知商互联网科技有限公司（以下简称知商互联网）服务合同纠纷一案，本院于2020年10月12日立案受理后，依法适用普通程序进行审理。刘香平向本院提出诉讼请求：1.判令由知商互联网给付人民币22.4万元，收益及利息43648.9元；2.判令由知商互联网承担案件诉讼费。事实与理由：大约在2018年7月份，刘香平在网络上看到知商互联网发布的其经营“知商盈12号”投资获利消息，刘香平与知商互联网的客服取得联系，客户经理作了具体介绍，保证获利，承诺保证到期之后，本利一次性返还，保本保利，没有任何风险，之后，刘香平与知商互联网先后签订了8份《知商盈服务协议》，共计支付给知商互联网22.4万元。1.在2018年8月6日，刘香平与知商互联网通过网络签订了《知商盈服务协议》，在该协议中约定，由刘香平支付给知商互联网3万元，出借给知商互联网，由知商互联网投资“知商盈12号已加息0.8%【201807010】”，期限为2018年8月6日至2019年8月1日共计360天。2.在2018年8月7日，刘香平与知商互联网通过网络签订了《知商盈服务协议》，在该协议中约定，由刘香平支付给知商互联网3万元，出借给知商互联网，由知商互联网投资“知商盈12号已加息0.8%【201807010】”，期限为2018年8月7日至2019年8月2日共计360天。3.在2018年10月29日，刘香平与知商互联网通过网络签订了《知商盈服务协议》，在该协议中约定，由刘香平支付给知商互联网1.4万元，出借给知商互联网，由知商互联网投资“知商盈12号【201807006】”，期限为2018年10月29日至2019年10月24日共计360天。4.在2019年2月23日，刘香平与知商互联网通过网络签订了《知商盈服务协议》，在该协议中约定，由刘香平支付给知商互联网5万元，出借给知商互联网，由知商互联网投资“知商盈12号【201807006】”，期限为2019年2月23日至2020年2月18日共计360天。5.在2019年6月18日，刘香平与知商互联网通过网络签订了《知商盈服务协议》，在该协议中约定，由刘香平支付给知商互联网3万元，出借给知商互联网，由知商互联网投资“知商盈12号已加息1%【201901006】”，期限为2019年6月18日至2020年6月12日共计360天。6.在2019年6月18日，刘香平与知商互联网通过网络签订了《知商盈服务协议》，在该协议中约定，由刘香平支付给知商互联网5万元，出借给知商互联网，由知商互联网投资“知商盈12号已加息1%【201901006】”，期限为2019年6月18日至2020年6月12日共计360天。7.在2019年11月17日，刘香平与知商互联网通过网络签订了《知商盈服务协议》，在该协议中约定，由刘香平支付给知商互联网1万元，出借给知商互联网，由知商互联网投资“知商盈12号双11高息版【201910002】”，期限为2019年11月17日至2020年1月16日共计60天。8.在2020年1月20日，刘香平与知商互联网通过网络签订了《知商盈服务协议》，在该协议中约定，由刘香平支付给知商互联网1万元，出借给知商互联网，由知商互联网投资“知商盈2号新春高息版【202001001】”，期限为2020年1月20日至2020年3月20日共计60天。知商互联网为刘香平在“知商金融平台”建立资金账户，刘香平是知商互联网网络平台的注册用户。协议期满后，刘香平申请退出22.4万元本金，收益和利息共计43648.9元，就自动回到刘香平的账户。协议签订后，刘香平先后支付给知商互联网共计22.4万元。2020年3月20日在最后一份协议期满刘香平申请退出后，至今知商互联网没有给付刘香平一分钱，刘香平多次联系到知商互联网客服，都是以各种理由推脱。综上，刘香平认为，刘香平与知商互联网签订的8份《知商盈服务协议》是合法有效的，刘香平已经完全履行了合同义务，而知商互联网在协议到期之后，至今没有按协议约定给付刘香平本金22.4万元，收益和利息43648.9元，知商互联网的行为已经构成违约，应当依法承担违约责任，为此，刘香平依法起诉，请法院依法支持刘香平的各项诉讼请求。经本院审查认为，知商互联网通过其创设的知商金融平台（I2P网站及对应的手机客户端）推出其宣传的“知商盈”服务产品，即投资人通过委托知商金融平台智能投标并到期按相关规则退出的投资服务，知商互联网则将投入的资金通过系统自动分散到平台上的优质项目中，并在投资人拟退出时提供债权转让撮合服务。通过本案及本院审理的其他关联案中可知，知商互联网通过员工推介、网络、电视等宣传知商金融平台是一家互联网知识产权金融平台，覆盖知识产权基础服务、交易、评估、运营、知识产权金融的全产业链服务布局，以知识产权为主要质押物，公司实力雄厚，推出的“知商盈”产品具有较高的收益、安全可靠等。刘香平等正是受到知商互联网许诺的预期利益诱惑及其广泛宣传而与知商互联网签订《知商盈服务协议》加入“知商盈”或直接在知商金融平台上网签购买“知商盈”系列产品的，约定了委托金额、期限、收益方式、助力加息或红包等，知商互联网获得刘香平等人的投入资金后，又通过“知商创新券”等方式出借给其关联公司如知商谷公司、博鳌公司的所谓汇桔云X服务对象,而其关联公司与汇桔云X服务对象签订的相关服务合同中又约定服务对象的部分服务费采用“知商创新券”的方式支付，对于购买“知商盈”产品的刘香平等一方来说，根本不清楚其投入资金的去向，其目的就是为了获得知商互联网给予的预期收益。而知商互联网并无相应金融业务资质，其设立的知商金融平台实质上就是一个网贷平台，属为募集资金而私设资金池的“自融”行为。那么，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》的相关规定，知商互联网的行为符合非法吸收公众存款的四个条件：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。若其后果达到以下条件之一的就构成非法吸收公众存款犯罪：（一）非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的；（二）非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。综上分析，本案知商互联网涉嫌非法吸收公众存款犯罪。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。且目前公安机关也对知商互联网创立者博鳌公司等相关企业涉嫌犯罪立案侦查。因此，本案因知商互联网涉嫌犯罪，应当驳回当事人的起诉，将有关材料移送公安机关，当事人可待公安机关侦查处理完毕后，再另行主张民事权利。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条第（三）项、第一百五十四条第一款第（三）项、第二款，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款的规定，裁定如下：驳回原告刘香平的起诉。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于广东省广州市中级人民法院。审判长  曾建东审判员  胡梓苑审判员  刘学洁二〇二〇年十一月六日书记员  顾郦莼附：本案裁判的主要法律依据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条人民法院对下列起诉，分别情形，予以处理：（一）依照行政诉讼法的规定，属于行政诉讼受案范围的，告知原告提起行政诉讼；（二）依照法律规定，双方当事人达成书面仲裁协议申请仲裁、不得向人民法院起诉的，告知原告向仲裁机构申请仲裁；（三）依照法律规定，应当由其他机关处理的争议，告知原告向有关机关申请解决；（四）对不属于本院管辖的案件，告知原告向有管辖权的人民法院起诉；（五）对判决、裁定、调解书已经发生法律效力的案件，当事人又起诉的，告知原告申请再审，但人民法院准许撤诉的裁定除外；（六）依照法律规定，在一定期限内不得起诉的案件，在不得起诉的期限内起诉的，不予受理；（七）判决不准离婚和调解和好的离婚案件，判决、调解维持收养关系的案件，没有新情况、新理由，原告在六个月内又起诉的，不予受理。第一百五十四条裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；（四）保全和先予执行；（五）准许或者不准许撤诉；（六）中止或者终结诉讼；（七）补正判决书中的笔误；（八）中止或者终结执行；（九）撤销或者不予执行仲裁裁决；（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。