安徽省蚌埠市蚌山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0303刑初233号公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。被告人田立明，男，1973年2月14日出生于安徽省临泉县，汉族，大专文化，安徽明达人力资源集团有限公司原法定代表人、董事长，住安徽省蚌埠市蚌山区,因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月26日被杭州市公安局江干区分局抓获，临时羁押于杭州市江干区看守所，同年7月30日被蚌埠市公安局经济开发区分局刑事拘留，同年8月29日被蚌埠市蚌山区人民检察院批准逮捕，当日被蚌埠市公安局经济开发区分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市看守所。辩护人王应选，安徽世远律师事务所律师。蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检一部刑诉〔2020〕240号起诉书指控被告人田立明犯集资诈骗罪，于2020年7月27日向本院提起公诉，本院审查受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2020年9月7日通过远程视频公开开庭审理了本案。蚌埠市蚌山区人民检察院指派检察官常海艳出庭支持公诉。被告人田立明及其辩护人王应选到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2013年6月至2018年3月期间，被告人田立明利用其经营的安徽明达人力资源集团有限公司（以下简称明达公司），向外虚假宣传明达公司是安徽省第一家人力资源集团公司、蚌埠市人力资源龙头企业，实力雄厚，其个人名下有多处写字楼、商业门面房、住宅等固定资产，在银行有人力资源存款保证金1000万元，因无法取出，明达公司需要经营发展和垫付劳务派遣人员的社会保险金，采取承诺给借款人月利息1.5-2.5分，随存随取，保证借款人资金安全的方式，向社会不特定人员52人非法募集资金4239.5万元，其中投资人已收回本金547.122万元，收回利息1060.8824万元，投资人的损失为2631.4956万元。经查，被告人田立明募集资金后未用于明达公司的经营发展，将其中的部分资金用于其个人购买璀璨明珠大厦写字楼、淮上区皖北钢材大市场商务楼、部分商品住宅、投资电商平台“珠城购”等，但田立明将购买的部分房产又进行抵押向银行贷款；同时田立明将其中的1262万元以月利息2-5分的方式借给田某、杨加玉、刘杰、王阿青、朱明莉等人使用从中赚取利息差。2018年3月，被告人田立明不再支付投资人本金和利息。针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、辨认笔录、审计报告、相关书证等证据予以佐证。公诉机关认为，被告人田立明以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人田立明认为其没有以非法占有为目的，没有向外做任何虚假宣传，使用诈骗方法集资，其不构成集资诈骗罪。其名下购买的商务楼及写字楼全部用于明达集团公司的发展中，指控其的犯罪数额不对，其借出去没有1262万元，只有600多万元，其中部分资金是其自己经营公司的盈利。辩护人认为被告人的行为不构成集资诈骗罪，应构成非法吸收公众存款罪；对公诉机关指控的数额有异议，应扣除被害人经过民事判决处理过的部分数额。经审理查明：2013年6月至2018年3月期间，被告人田立明利用其经营的安徽明达人力资源集团有限公司（以下简称明达公司），向外虚假宣传明达公司是安徽省第一家人力资源集团公司、蚌埠市人力资源龙头企业，实力雄厚，其个人名下有多处写字楼、商业门面房、住宅等固定资产，在银行有人力资源存款保证金1000万元，因无法取出，明达公司需要经营发展和垫付劳务派遣人员的社会保险金，采取承诺给借款人月利息1.5-2.5分，随存随取，保证借款人资金安全的方式，向社会不特定人员非法募集资金4239.5万元，扣除被害人已收回的本金及利息，被害人的损失为2132.4106万元。经查，被告人田立明募集资金后未用于明达公司的经营发展，将其中的部分资金用于其个人购买璀璨明珠大厦写字楼、淮上区皖北钢材大市场商务楼、部分商品住宅、投资电商平台“珠城购”等，但田立明将购买的部分房产又进行抵押向银行贷款；同时田立明将其中的1262万元以月利息2-5分的方式借给田某、杨加玉、刘杰、王阿青、朱明莉等人使用从中赚取利息差。2018年3月，被告人田立明不再支付投资人本金和利息。另查明，通过安徽华宇会计师事务所审计，报案人王某3投入70万元、宋某投入69万元、唐某投入46万元、汤某1投入105万元、郑某2投入30万元，胡素芳投入20万元、孙某1投入275万元、代某投入1546万元。其中王某3投入70万元、宋某投入69万元、唐某投入46万元、汤某1投入105万元、郑某2投入30万元，胡素芳投入20万元、均已到法院通过民事诉讼得到判决确认，孙某1投入275万元，其中200万元借款已通过蚌埠仲裁委员会调解解决，代某借款1546万元，其中借款30万元（代明名下）已在本院申请执行。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书。证实2019年7月19日，蚌埠市公安局经济开发区分局决定对田立明涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2、抓获经过、羁押证明。证实2019年7月26日，被告人田立明在杭州市江干区九和路柒号公馆附近被杭州市公安局江干区分局彭埠派出所民警抓获，临时羁押于杭州市江干区看守所。3、户籍信息。证实被告人田立明出生日期等自然情况，系完全刑事责任能力人。4、入所健康体检表。证实被告人田立明无影响羁押的严重疾病。5、公司登记备案申请书、指定代表或者共同委托代理人授权委托书、股东会决议、法定代表人信息、董事、监事、经理信息、劳务派遣经营许可证、营业执照、企业登记颁证及归档记录表、变更登记审核表、公司登记（备案）申请书、章程修正案、承诺书、变更登记审核表、私营企业基本注册信息查询单。证实安徽明达人力资源集团有限公司法定代表人是田立明，成立日期为2005年6月7日，公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），股东为田立明、史某1（田立明妻子），注册资本1000万元，实收资本200万元，经营事项劳务派遣等，后于2018年6月20日变更法定代表人为田立志。6、企业基本注册信息查询单。证实田立明陆续成立的公司信息：安徽明达办公用品有限公司的法定代表人是史某1（田立明的妻子），于2016年6月8日成立。注册资本是5000万元，实收资本是0。安徽明达酒店管理有限公司法定代表人是史某1，成立日期为2015年9月2日。注册资本为500万元，实收资本为0.股东为安徽明达人力资源开发有限公司和安徽立明投资发展有限公司。安徽明达文化体育传媒有限公司法定代表人是田立明，注册资本为500万元，实收资本为0.股东为安徽明达人力资源集团有限公司，于2015年7月7日成立。安徽明达教育科技有限公司法定代表人为田立明，注册资本为10000万元，实收为0.于2015年7月7日成立，董事会成员为田立明，史某1。7、调取证据通知书、交通银行欠款明细表、个人房产抵押贷款合同。证实2015年12月31日，田立明购买皖北钢材交易市场商务楼通过交通银行进行银行贷款。贷款金额为760万元，截止2019年8月26日，已逾期未还15期,贷款余额6118847.74元。8、调取证据通知书、中国邮政储蓄银行个人消费报批资料清单、个人消费贷款申请表、田立明户籍信息材料、商品房买卖合同。证实田立明于2014年购买恒大御景湾花园小区14幢1单元30层01301室、2016年购买汇金商业广场3号楼1单元5层3号。9、商品房买卖合同、验资报告、银行询证函、银行流水、明达公司营业执照、金融信用信息基础数据库个人信息查询及报送授权书、个人消费贷款调查报告、抵押类消费贷款评级表、个人消费贷款审查审批表、个人最高额担保合同、个人额度借款合同、补充协议书、中国邮政储蓄个人额度贷款支用单、放款通知单。证实田立明于2015年5月购买璀璨明珠大厦19层，并以该处房产作为抵押向银行贷款。10、协助查询财产通知书、临泉县不动产登记资料查询结果证明。证实田立明和史某1在临泉县无不动产登记情况，史某2在碧桂园10号楼1901室及28号楼103室有两处不动产登记情况。11、协助查封通知书、查封房产清单、蚌埠市不动产登记中心查档说明。证实轮候查封田立明名下璀璨明珠大厦19、20、21层房产，田立明名下皖北钢材交易市场商务楼，史某1名下璀璨明珠大厦01197、01198房产，史某1名下恒大御景湾花园14号楼1单元30层1号、影城及附属商业1层59号、63号房产。查封史某2名下的临泉县碧桂园10号楼1901室及史**瑞名下临泉县碧桂园28号楼103室有两处房产。田立明名下沁雅锦绣城23号楼2单元9层2号房产等。史某1名下共7套房产，田立明名下共29套房产。12、协助查询财产通知书、田立明、史某1徽商银行流水信息、田立明中国光大银行流水、田立明交通银行流水。证实从2014年1月至2018年，田立明在中国邮政储蓄银行、中国银行无开户信息，在徽商银行的查询财产情况。在中国光大银行查询情况。田立明、史某1在交通银行查询情况。13、协助查询财产通知书、检索房产状况。证实通过蚌埠市房地产交易管理处查询田立明、史某1名下的房产情况。同查封的房产一致。14、协助查询财产通知书、中国工商银行流水。证实田立明、史某1建设银行查询财产情况、流水和余额。15、调取证据通知书、调取临泉县碧桂园小区综合楼销售资料及退款凭证。包括应付单、退款申请书（总400万元退款）、销售退款应付单、收据。证实田立明、史某1购买房产后又退款的情况。16、史某2提供的商品房买卖合同、中国建设银行流水、中国农业银行业务凭证。证实2016年10月田立明以史某2名义购买的碧桂园小区10栋19层1901室，总价为593368元。史某2于2019年3月6日提前还款10万元。17、协助查询财产通知书、上海浦东发展银行流水。证实田立明、史某1在上海浦东发展银行的银行交易明细。安徽明达人力集团有限公司开户账号交易明细详单。18、协助查询财产通知书、蚌埠农行新城支行个人账户主档信息、明细信息。证实从2013年至2019年期间，被害人向田立明账户打款情况，史某1的账户余额情况，田立明向其账户打款情况。田立明账户余额为0。19、协助查询财产通知书、中信银行蚌埠分行业务凭证、个人活期账户明细查询。证明田立明在该行的账户情况，及被害人打款情况。20、协助查询财产通知书、中国银行账户详细信息查询、交易明细清单。证明田立明的账户情况，余额为0。21、被害人苏某、代某、姚某、窦某、朱某、贾某、高某1、孙某1、冯某、袁某、王某1、金某、郑某1、王某2、唐某、年崔林、李某1、石某、张某1、汤某1、杨某1、吴某1、汪某、欧某、张某2、邓某、时某、郑某2、曹某、于某1、孙某2、于某2、汤某2、万某、丁某、高某2、李某2、吴某2、任某、夏某、张某3、宋某、孟某、张某4、惠某、徐某1、王某3等人的报案材料、身份证复印件、借款合同复印件、银行卡复印件、银行流水等证据。证实田立明向多名被害人集资情况。22、报案人登记表、信息确认表。证实报案人姓名、住址、工作单位、投资金额、收回本金利息数额、及损失金额情况。23、蚌埠市公安局经济开发区分局经侦大队情况说明、民事判决书、民事调解书、蚌埠仲裁委员会调解书、执行裁定书。证实田立明涉嫌集资诈骗案，通过安徽华宇会计师事务所审计，报案人王某3投入70万元、宋某投入69万元、唐某投入46万元、汤某1投入105万元、郑某2投入30万元，胡素芳投入20万元、孙某1投入275万元、代某投入1546万元。其中王某3投入70万元、宋某投入69万元、唐某投入46万元、汤某1投入105万元、郑某2投入30万元，胡素芳投入20万元、均已到法院通过民事诉讼得到判决确认，孙某1投入275万元，其中200万元借款已通过蚌埠仲裁委员会调解解决，代某借款1546万元，其中借款30万元（代明名下）已在本院申请执行。24、民事诉状、民事判决书。证实田立明放贷给柏要春、徐伟、李政权、谢永超、毛文君、田某、刘学东、刘杰、马丽丽、周梅连、徐迁、张玉霞等人，通过起诉向债务人追偿。25、账本两册。证实其中一个账本为2015年田立明借钱给谢保坤、毛文君、周梅连、徐迁、杨涛、胡永照、高虎、李玲娟、程洪等人的账本。另一个账本为2014年至2015年间，田立明借邢涛、邢文英、田立俊、陈芳、代某、李婷婷、宋坤等人钱的账本。26、安徽省华宇会计师事务所审计报告。证实截止报告出具日，田立明涉嫌集资诈骗52名报案人的资金合计4239.5万元，其中报案人已收回本金547.122万元，收回利息1060.8824万元，报案人的损失合计为2631.4956万元。截止报告出具日依据田立明的口供、银行交易明细、放贷合同及法院判决书等，田立明集资后放贷金额为1262万元，以月利息2-5分的方式借给田某、杨加玉、刘杰、王阿青、朱明莉等人使用从中赚取利息差。27、证人史某1的证言。证实其是田立明的前妻，两人于2018年离婚。安徽明达集团公司每年的运营成本大概需要100万元左右就可以了，主要费用就是人员工资和招待费，明达集团公司每年净利润在100多万元。田立明在外面集资，其不知道，只知道田立明在外面借了几个人的钱。他们购买的固定资产都是田立明出钱购买的，田立明也将很多钱借给别人使用。28、证人陈某的证言。证实其是安徽明达人力资源集团有限公司的员工，其公司一年收入大概也就一百万多一点。其帮田立明转过钱，一部分是田立明支付别人的利息，还有一部分是田立明借给别人的款项。其听同事说过田立明向别人说明达集团公司需要垫付社保继续资金，向别人借钱，田立明向别人借钱月利息是1.5至2.5分，借款合同上也注明是用于明达集团公司经营。田立明借的几千万元，一部分用于给这些人每个月发利息，还有一部分用于购买房产，比如明达大厦写字楼、淮上区的一栋写字楼等、还有一部分投资电商平台珠城购、两块大屏广告，还有一部分是田立明借给别人了（月利息是3分）。田立明每个月支付别人利息十万元钱肯定是有的，但具体多少其没算过。29、证人田某的证言。证实其从田立明处借款４００万元左右的钱给刘学东使用，后由于刘学东失联，其资金断裂无法偿还田立明的借款，田立明以垫付社保基金的名义通过李某4向他人借款。田立明还做其他一些投资的情况。30、证人王某4、郑某2的证言。证实2017年，田立明请同学吃饭，说他生意做得非常好，蚌埠市政府欠他培训费，资金周转不开，向我们同学借款。后来其姐借给田立明30万元，田立明给其姐姐打了欠条。月利息是1.5，一直未还钱，后来到法院起诉了。他一直说他是做垫资使用的。31、证人史某2的证言。证实田立明是其妹夫。其名下的房产临泉碧桂园小区10栋1单元1901室一开始由史某1帮忙付一部分款项，现在其自己一直在偿还，其名下的房产归其所有。32、证人刘某的证言。证实2016年田立明夫妻说想把临泉碧桂园小区的综合楼上准备干幼儿园，向其借了100万元。其通过银行转给史某1账户。史某1给其写了一张借条，田立明也签字。后来田立明、史某1又向其借了100万元，是通过其儿子刘双露的银行账户转给田立明的，又写了一张借条。约定月利息为1.5分。支付利息有20多万元。借给他们的钱已经要回来了。田立明还向杨某2借过钱。碧桂园后来由政府收回后，400万元首付款转给了杨某2，杨某2向其的账户转了220多万元。33、证人杨某2的证言。证实2016年田立明向其家属杜娟借过100万元。田立明要在碧桂园开办幼儿园。田立明和史某1写了100万元的借条。后来由于资金出现问题，后续的房款跟不上办不了。借给他们的100万元已经要回来了。34、证人孙某3的证言。证实其于2015年到明达人力公司上班的。主要负责公司代缴社保公积金方面的工作。公司每个月大概需要给企业、公司300多人代缴社保基金30多万元，这些钱是客户公司直接转给我们公司银行账户上的。公司收取费用20-30元，劳务派遣每个人收取费用50元。公司是否出现过需要代缴社保的情况我不太清楚。其听外面说过老板田立明在外面有资金方面的问题。35、证人甘某的证言。证实其于2018年12月到明达公司上班。负责公司的账目和申报。公司现在有500人个人交付社保业务、还有单位交付社保的有300多人，每个月利润在十万元。我们公司不需要备用金垫付社保，因为我们公司做的代缴社保、劳务派遣业务都是客户企业提前把员工需要交的社保基金、工资转给我们公司的银行账户。一年运营成本需要100万元主要是人工工资、其他一些费用就少了。听公司的同事说田立明在外面借了好多钱，然后投资失败才造成这个情况的。36、证人徐某2的证言。证实田立明于2015年6月30日在我们公司预购了璀璨明珠19、20、21层房产，三层总共1200余万元。田立明当时交付了600万元的购房款。剩余的银行贷款。凭证存于公司账务那里。田立明没有及时交还贷款。37、证人李某4的证言。证实田立明以为公司垫付社保费用、买房产为由向其借钱，其借给了田立明100多万元。田立明还让其介绍其他人借钱给他，田立明就介绍他是做人力资源、劳务输出的，如果有闲钱可以放在他那。田立明跟任何人都说他借钱是买房子和垫付社保的，他在银行有1000多万元的社保保证金。38、证人王某5的证言。证实其是蚌埠市小微企业商会的会长。于2015年和田立明认识的。2015年11月向田产明借款80万元签了借款合同，但只收到69万元。2016年2月又向田立明借款30万元，收到田立明15万元，2016年9月，我给田立明写了19万元的借条。2018年下半年，薛甜起诉我和徐晖偿还本金75万元和利息58.8万元，才知道田立明将债权转让给薛甜了。2018年田立明将我欠他的30万元债权转让给了刘金海。39、被害人李某3、苏某、代某、姚某、窦某、朱某、高某3、孙某1、冯某、郑某2、贾某、任某、丁某、万某、王某3、宋某、汤某1、王某3等人的陈述。证实田立明以他们公司急需资金垫付社保，他们公司在银行有1800万元社保保证金，钱放在他们公司安全放心为由，向多名被害人借钱，多名被害人与田立明签订借款协议将资金借给田立明后，收取部分本金利息或一直未收取本金利息，后田立明失去联系的事实。40、被告人田立明供述与辩解。证实其以明达集团公司发展需要向他人借钱，所借的贷款用于其个人购买璀璨明珠大厦写字楼、淮上区皖北钢材大市场商务楼、部分商品住宅、投资电商平台等个人投资，其经营的明达人力资源公司需要100万元的资金就可以发展了。其吸收的资金，一部分资金用于向社会高利放贷款，从中吃利息差，一般吸收的资金的利息为1.5至2分，放贷的利息为4分。还有一部分资金用于购买房产，但购买完房产后向银行抵押贷款，又将资金向外放贷了。2018年3月以来，因资不抵债，资金链断裂无法支付借款人利息和本金。本院认为：被告人田立明以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的部分数额有误，本院予以纠正。被告人田立明认为其没有以非法占有为目的，没有向外做任何虚假宣传，使用诈骗方法集资，其不构成集资诈骗罪。其名下购买的商务楼及写字楼全部用于明达集团公司的发展中，指控其的犯罪数额不对，其借出去没有1262万元，只有600多万元，其中部分资金是其自己经营公司的盈利。辩护人认为被告人的行为不构成集资诈骗罪，应构成非法吸收公众存款罪，对公诉机关指控的数额有异议，应扣除被害人经过民事判决处理过的部分数额。经查，被告人田立明以其经营的安徽明达人力资源集团有限公司为依托，夸大公司经营、投资及盈利能力，其个人名下有多处房产，在银行有人力资源存款保证金1000万元，借款用途为垫付明达公司的社会保险基金为由，向社会不特定对象进行虚假宣传，取得信任后向社会公众非法募集资金，所得的募集资金未用于明达公司的生产经营，主要用于借新还旧、购买个人房产和非法放贷，致使集资款无法返还，应认定其具有非法占有的目的，被告人田立明的行为构成集资诈骗罪。被告人及其辩护人认为不构成集资诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。被告人田立明认为其借出去没有1262万元，只有600多万元，其中部分资金是其自己经营公司的盈利。经查，安徽省华宇会计师事务所审计报告证实田立明集资后放贷金额为1262万元，以月利息2-5分的方式借给田某、杨加玉、刘杰、王阿青、朱明莉等人使用从中赚取利息差。故被告人的此点辩护意见，本院不予采纳。辩护人对公诉机关指控的数额有异议，认为应扣除被害人经过民事判决处理过的部分数额的辩护意见，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条，第六十四条、第四十七条的规定，判决如下：一、被告人田立明犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币四十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月26日起至2032年1月25日止。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）二、责令被告人田立明退出违法所得人民币2132.4106万元，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 张 勇审判员 郭德峰审判员 张银星二〇二〇年十一月十八日书记员 杨柳倩附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。附被害人损失数额清单：1、姚军219120元；2、窦隽618150元；3、贾克蓉377500元；4、高素君571667元；5、冯娟3540723元；6、袁晔松146000元；7、王维杰191400元；8、金霞136420元；9、郑玲599250元；10王芹67700元；11、年崔林102000元；12、李澜118020元；13、石虹68560元；14、张爱玲162050元；15、苏燕257230元；16、代玉华7239168元；17、杨德铭96600元；18、任英83250元；19、万保华153900元；20、吴子海58000元；21、徐勇136000元；22、张莉莉97980元；23、汪国玲78000元；24、欧燕51600元；25、汤秀英30400元；26、惠志强50000元；27、时洪燕148800元；28、吴立75000元；29、高敏262400元；30、孙丽侠100200元；31、于智敏59500元；32、于锦兰121230元；33、丁作民181800元；34、邓卫军784350元；35、张利520521元；36、李莉1488000；37、朱瑜298800元；38、曹莉164650元；39、孟小林278400；40、夏春琴496600元；41、李婷婷543467元；42、张立燕184100；43季侠126400元；44、杨莉239200元