辽阳市宏伟区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽1004刑初14号公诉机关辽阳市宏伟区人民检察院。被告人耿东波，男，1986年6月6日出生，汉族，大专文化，原辽阳市公安局宏伟公安分局辅警，户籍所在地：辽宁省辽阳市宏伟区，捕前住石家庄市长安区。因涉嫌诈骗罪，2019年5月6日被公安机关抓获，并被临时羁押，5月9日被刑事拘留，5月23日被依法逮捕。现羁押于辽阳市看守所。辩护人张维志，辽宁襄平律师事务所律师。辩护人兰世平，辽宁襄平律师事务所律师。辽阳市宏伟区人民检察院以辽宏检公刑诉[2020]2号起诉书指控被告人耿东波犯诈骗罪，于2020年2月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽阳市宏伟区人民检察院指派检察员张军出庭支持公诉。被告人耿东波及其辩护人张维志、兰世平到庭参加了诉讼。现已审理终结。辽阳市宏伟区人民检察院指控：1.2018年11月28日，被告人耿东波以急需用钱为由让李某从支付宝蚂蚁借呗中贷款40500.00元人民币；2018年12月16日，被告人耿东波使用冯某1微信以急需偿还姐夫90000.00元欠款为由，从李某手中骗走90000.00元人民币，李某通过支付宝转账的方式将钱转到耿东波的支付宝。所骗钱款全部被其用于挥霍。2.2018年5月9日，被告人耿东波以用钱为由请求金某1通过中国建设银行信用贷款的方式从建设银行贷款57000.00元人民币，被告人耿东波将所贷钱款全部提现后用于挥霍。期间，被告人耿东波每月归还金某11500.00元人民币，偿还6个月，共计9000.00元人民币；2018年12月18日，被告人耿东波以用钱为由向某借款50000.00元人民币，金某1通过银行卡的方式将钱转给耿东波。借款后耿东波逃跑，所骗钱款被被告人耿东波挥霍。3.2017年9月初，被告人耿东波得知于某的支付宝蚂蚁借呗有80000.00元借款额度，便以借款为由让于某将其蚂蚁借呗中的80000.00元借款额度提现并借给耿东波，直至被告人耿东波逃跑，该笔欠款仍未归还；2018年1月1日，被告人耿东波以急需用钱为由从于某手中借款400000.00元人民币，期间，被告人耿东波每月偿还于某6300.00元人民币，偿还12个月，共计偿还金额75600.00元人民币；2018年4月27日，被告人耿东波让于某从中国建设银行通过信用贷款的方式贷款200000.00元并转给了耿东波，被告人耿东波又让于某找孔某、冀某从中国建设银行通过信用贷款的方式共贷款250000.00元人民币，其中孔某贷款100000.00元人民币，冀某贷款150000.00元人民检币，三人所贷款的450000.00元由被告人耿东波每个月偿还12000.00元人民币，偿还7期，共计偿还金额84000.00元人民币，后因被告人耿东波逃跑，于某、孔某、冀某三人中国建设银行贷款已由于某全部偿还，被告人耿东波所骗钱款被其挥霍；2018年11月29日被告人耿东波以本溪有房子抵押借款为由从于某手中骗走250000.00元人民币。4.2018年11月2日，被告人耿东波以家里舅舅被抓急需要用钱为由从冯某2手中骗取人民币80000.00元人民币，所骗钱款被其用于挥霍。2019年5月6日19时许，被告人耿东波被公安机关抓获归案。为支持上述指控，公诉机关提交了受案登记表、立案决定书、案件来源、抓捕经过、常住人口基本信息、扣押清单、耿东波劳动合同相关材料、转账记录、聊天记录、租房协议、通话记录、协助查询财产通知书、情况说明、银行交易流水、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，应以诈骗罪追究被告人耿东波的刑事责任。被告人耿东波对公诉机关指控的罪名没有异议，对犯罪事实提出异议，其辩称自己只欠李某的9万元没有归还，其不欠公诉机关指控的其他被害人钱款。被告人耿东波的辩护人提出，被告人耿东波仅在诈骗李某9万元的犯罪事实上成立诈骗罪，其他指控事实，被告人自述已全部归还，同时，除李某9万元这起事实以外，其他指控事实明显属于民间借贷行为，被告人均是以有事用钱为由所发生的借款，不具有非法占有的目的，也没有隐瞒事实真相，不属于诈骗犯罪。经审理查明：2018年11月28日，被告人耿东波以急需用钱为由让李某从支付宝蚂蚁借呗中贷款40500元人民币，李某将该款通过银行转账的方式转入被告人耿东波的建设银行账户。2018年11月29日，被告人耿东波虚构有一套本溪抵押的房产，向于某借款25万，谎称17天后还款26.5万，后到期未还。2018年12月16日，被告人耿东波使用冯某1微信谎称急需偿还姐夫9万元欠款，从李某手中骗走9万元人民币，李某通过支付宝转账的方式将钱转到耿东波的支付宝。2018年12月18日，被告人耿东波以用钱为由向某借款5万元人民币，金某1通过银行卡的方式将钱转给耿东波。2018年底，被告人耿东波在借款后潜逃，所骗钱款被其挥霍。综上，被告人耿东波共计诈骗430500元人民币。2019年5月6日19时许，被告人耿东波被公安机关抓获归案。证明上述事实的证据如下：1、受案登记表、立案决定书、案件来源，证明：本案由李某报案成案，公安机关于2019年2月15日决定对耿东波涉嫌诈骗案立案侦查；2、抓捕经过，证明：被告人耿东波于2019年5月6日被石家庄市公安局阜康路派出所抓获归案；3、常住人口基本信息，证明：被告人耿东波系成年自然人，具备完全刑事责任能力；4、扣押清单，证明：被告人耿东波的一部手机、三张银行卡、一台电脑以及租房协议的扣押情况；5、耿东波劳动合同相关材料，证明：被告人耿东波旷工且失联，宏伟公安分局与其解除劳动合同的情况；6、转账记录，证明：李某用微信向被告人耿东波转账9万元的情况；7、聊天记录，证明：被告人耿东波通过冯某1微信向李某借钱的情况；8、租房协议，证明：被告人耿东波在石家庄租住的房子由张某所租赁；9、耿东波建设银行（尾号763）、农业银行（尾号314）银行流水，证明：被告人耿东波尾号为763的建设银行卡的交易情况，被告人耿东波利用该银行卡收取大量转款，同时有大笔转账给非法账户及他人，其中，该银行卡从2018年1月1日开始，共与于某发生交易70笔，与金某1发生交易6笔，与冯某2发生交易3笔；10、情况说明，证明：被告人耿东波的手机、电脑的相关情况；11、长城理财基金提供流水情况，证明：被告人耿东波的基金交易情况；12、电子物证勘验、检查工作记录，证明：被告人耿东波的手机和电脑机箱勘验检查情况；13、于某提供相关银行流水，证明：于某用工商银行卡给被告人耿东波转账的事实；14、于某提供微信聊天记录，证明：被告人耿东波用微信向于某借钱，理由是抵押本溪一套房产，借款25万，17天后还26.5万，以及2018年12月23日于某与冯某1微信聊天记录，冯某1耿东波欠了很多的钱，大部分是欠于某的；15、金某2提供转账记录，证明：被告人耿东波和金某2的转账情况；16、银行流水，证明：寇某、金某1、马寰宇的银行卡交易情况；17、冯某2微信转账记录，证明：2018年11月2日，冯某2通过微信给被告人耿东波转账2万元；18、宏伟分局侦查二大队出具的情况说明，证明被告人耿东波的银行账户在非工作时间多次大额转款给外省非法账户，且无回款记录，同时证明，被告人耿东波与一名为张某的女子交往密切，但未找到该女子；19、被害人李某的陈述，证明：2018年12月16日，被告人耿东波的妻子冯某1用微信（实际为耿东波本人）称冯某1南方的姐夫急需用钱，以此为由向李某借款9万元，后李某向耿东波的支付宝转账9万元，12月26日以后就联系不到耿东波的事实；20、被害人金某1的陈述，证明：2018年12月18日，被告人耿东波以用钱为由，向某借款5万元，之后过了不几天，就找不到耿东波人的事实；21、证人冯某1的证言，证明：2018年12月16日，被告人耿东波利用冯某1微信，从李某手中借走人民币9万元，之后钱没有还，2018年12月28日，耿东波与冯某1离婚后，耿东波去了外地；22、证人寇某的证言，证明：被告人耿东波与寇某之间存在多笔资金往来，同时证明，2018年11月28日，被告人耿东波以急需用钱为由，让寇某的妻子李某通过蚂蚁借呗贷款40500元，后李某将该款转给耿东波，2018年12月16日，被告人耿东波用冯某1的微信与寇某和李某联系，谎称其姐夫急需用钱，从李某借款9万元，后耿东波失联；23、证人于某的证言，证明：被告人耿东波与于某之间存在多笔资金往来情况，同时证明，被告人耿东波平时有赌球的嗜好，以及2018年年底，耿东波失联的事实；24、证人冯某2的证言，证明：被告人耿东波与冯某2存在一定数量的资金往来；25、证人王某1的证言，证明：2014年作用，被告人耿东波让王某1找冯某2取钱的事实经过；26、证人田某的证言，证明：被告人耿东波曾向田某借钱的事实；27、被告人耿东波的供述，证明：2018年12月16日，被告人耿东波用其爱人冯某1微信，以急需偿还冯某1姐夫9万元钱款为由，从李某手中骗走人民币9万元；借来的钱被其用于还信用卡、日常开销，同时证明，被告人耿东波曾分别多次向某、于某、寇某、冯某2借款的事实；上述证据，经当庭举证、质证，本院全部予以确认。本院认为，被告人耿东波以非法占有为目的，编造借款理由，向被害人借款，钱款到手后失联潜逃，其行为已构成诈骗罪，且数额巨大。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对于辩护人提出的除被告人自认的诈骗李某犯罪事实以外，公诉机关指控的其他犯罪事实不属于诈骗的辩护意见，在案的证人于某、冯某2等人的证言，被告人耿东波、于某的银行交易记录，被告人耿东波的供述，微信聊天截屏等证据能够证明，被告人耿东波在2018年11月29日虚构本溪抵押房产的事实，以高额利息为诱饵，骗取于某25万元，又在2018年12月18日明知自己已无偿还能力，隐瞒事实真相，仍向某借款5万元，之后不久就失联潜逃，并删除全部联系方式，上述两起犯罪中，被告人耿东波虚构事实、隐瞒真相，非法占有目的明确，属于诈骗犯罪事实；同时，本院另查明被告人耿东波与于某、冯某2、金某1之间存在多笔银行交易往来记录，其中仅2018年1月1日至2018年12月31日，被告人耿东波与于某之间发生70笔转账交易，耿东波给于某转款183万余元，于某给耿东波转款280万余元，被告人耿东波与冯某2之间发生3笔交易，耿东波给冯某2转款13.8万元，被告人耿东波与金某1之间发生6笔交易，耿东波给金某1转款11.7万元，金某1给耿东波转款15万元，由此可知，被告人耿东波与于某、冯某2、金某1之间存在多笔银行交易记录，且四人均系同事关系，彼此相互了解，故四人之间发生的除上述两笔以外的其他多次转款行为是否属于诈骗犯罪，事实不清，证据不足，本院不予认定，对辩护人提出上述辩护意见，本院部分予以支持。对于被告人耿东波提出的其已将40500元欠款归还李某的辩解，经查，2018年11月28日李某将该款转入被告人耿东波银行卡后，并无任何方式的回款记录，在12月16日，李某再次通过支付宝向耿东波转款9万元后不久，耿东波就失联潜逃，故对被告人耿东波的该项辩解，本院不予支持。被告人耿东波对诈骗李某9万元的犯罪事实能够如实供述，并当庭认罪，可对其酌情从轻处罚。视本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人耿东波犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月6日起至2028年5月5日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳。）二、责令被告人耿东波退赔被害人李某人民币130500元，退赔被害人金某1人民币5万元，退赔被害人于某25万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  崔科妍人民陪审员  刘辉富人民陪审员  周淑华二〇二〇年十一月九日法官助理马玉书记员黄灵慧附件：法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。