河北省迁西县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0227刑初96号 公诉机关河北省迁西县人民检察院。 被告人高玉金，女，1992年4月24日出生于河北省遵化市，汉族，初中文化，群众，唐山市合进商贸有限公司迁西县代理，户籍所在地河北省遵化市，现住迁西县。因本案于2019年10月18日被迁西县公安局刑事拘留，同年11月19日经迁西县人民检察院批准，同日被迁西县公安局执行逮捕，2020年1月2日被迁西县人民检察院取保候审。2020年4月29日被本院取保候审，2020年9月27日经本院决定，同年9月29日被迁西县公安局执行逮捕，2020年10月11日被本院取保候审。 河北省迁西县人民检察院以迁西县院公诉刑诉〔2020〕91号起诉书指控被告人高玉金犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月26日向本院提起公诉。2020年7月20日迁西县人民检察院建议本院延期审理，2020年8月20日建议本院恢复审理，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。迁西县人民检察院指派检察员付连国出庭支持公诉，被告人高玉金到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，吕振昆（已被玉田县公安局执行逮捕）于2016年6月份在玉田县城关幸福小区成立了唐山市合进商贸有限公司（以下简称“合进公司”）。该公司通过微信朋友圈、口 —2— 口相传等形式，向社会公众公开宣传其经营的“五进一”、“三进一”排队订车及燃油补贴业务，变相吸收公众存款，并在各地招募代理。各代理依据业绩情况得到公司一定比例提成。2017年5月份，被告人高玉金与合进公司签订代理合同，主要负责迁西区域内欲参与订购车活动的经营工作。担任代理期间被告人高玉金经办了刘某1、张某1、勾某、高某、赵某、张某2、贾维颢等人订车及燃油补贴业务。2019年6月份该公司资金链断裂，导致公司无法按协议约定退还订车人车款及燃油补贴。经迁西县公安局从玉田县公安局调取的唐山正信司法会计鉴定意见书—唐正司法鉴定中心【2019】会鉴字第397号：被告人高玉金涉嫌非法吸收公众存款4690756.43元、获得提成款33647.75元。根据有报案人计算，被告人高玉金参与非法吸收公众存款1931500元，造成订车人直接损失1133890元。针对指控事实，公诉机关提供了被害人刘某1等提交的材料、被告人高玉金提供的材料、证人证言、被害人刘某1等人的陈述、唐山正信司法会计鉴定意见书、辨认笔录、被告人的供述与辩解等证据，认为被告人高玉金之行为已构成非法吸收公众存款罪。案发后，被告人高玉金准备投案时被公安机关抓获，应认定为自首。案发后被告人高玉金与订车人达成谅解。被告人高玉金自愿认罪认罚。特提起公诉，请依法判决。 被告人高玉金对公诉机关指控的犯罪事实及证据没有异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 经审理查明，吕振昆（已被玉田县公安局执行逮捕）于2016年6月份在玉田县城关幸福小区成立了唐山市合进商贸有限公司（以下简称“合进公司”）。该公司通过微信朋友圈、口口相传等形式，向社会公众公开宣传其经营的“五进一”、“三 —3— 进一”排队订车及燃油补贴业务，变相吸收公众存款，并在各地招募代理。各代理依据业绩情况得到公司一定比例提成。2017年5月份，被告人高玉金与合进公司签订代理合同，主要负责迁西区域内欲参与订购车活动的经营工作。担任代理期间被告人高玉金经办了刘某1、张某1、勾某、高某、赵某、张某2、贾维颢等人订车及燃油补贴业务。2019年6月份该公司资金链断裂，导致公司无法按协议约定退还订车人车款及燃油补贴。经迁西县公安局从玉田县公安局调取的唐山正信司法会计鉴定意见书—唐正司法鉴定中心【2019】会鉴字第397号：被告人高玉金涉嫌非法吸收公众存款4690756.43元、获得提成款33647.75元。根据有报案人计算，被告人高玉金参与非法吸收公众存款1931500元，造成订车人直接损失1133890元。 另查明，被告人高玉金取得了部分被害人的谅解。 上述事实，有公诉机关及被告人提供并经法庭质证、认证的下列证据足以证实： 1.受案登记表、立案决定书,证明2019年9月24日，迁西县公安局接云端发布的唐山合进商贸有限公司非法吸收公众存款案线索，该公司在全国范围设立代理点176家，以开展：“购车无忧”业务为名向不特定群众吸收公众存款。遵化市铁厂人高玉金于2017年5月20日与该公司签订代理合同，吸收刘某1、张学颖等22名订车会员，共吸收522.345万元订车款。根据线索初查高玉金涉嫌非法吸收公众存款罪。2019年10月2日，迁西县公安局决定对高玉金涉嫌非法吸收公众存款案进行立案； 2.到案说明，证明2019年10月18日08时许，迁西县公安局罗家屯派出所民警在迁西县津源居11号楼2单元16楼东 —4— 门将被告人高玉金抓获并移交给经济犯罪侦查大队； 3.被害人刘某1、张某1、勾某、高某、赵某、张某2等人的陈述，证明通过被告人高玉金的宣传，参与购车无忧、车补、油补投入资金及造成损失的事实； 4.证人刘某2的证言，证实2019年10月17日被告人高玉金因阑尾炎在其诊所进行输液治疗； 5.辨认笔录，证明被害人辨认非法吸收公众存款的被告人高玉金的情况； 6.唐山市合进商贸有限公司市区县代理协议，证明被告人高玉金于2017年5月20成为该公司在迁西县的区域代理； 7.河北省公安厅经侦总队关于提请对唐山合进商贸有限公司非法吸收公众存款案线索开展云端研判的请示等，证明案件侦办的合法性； 8.唐山市合进商贸有限公司购车无忧计划收据四册，证明被告人高玉金非法吸收公众存款的金额情况； 9.唐山正信司法会计鉴定中心司法会计鉴定意见书，证明2016年6月-2019年6月期间河北省唐山市迁西县代理人高玉金，身份证号1302811992××××××××，以车补、油补和推荐会员购车及订车的名义吸收公众存款4690756.43元，获得代理收入33647.75元； 10.迁西县公安局经济犯罪侦查大队关于高玉金司法会计鉴定意见情况说明，证明被告人高玉金所作出的司法鉴定意见是根据高玉金个人银行账户与该公司银行账户的交易明细、交易流水及相关的会计账目综合作出的； 11.迁西县公安局经济犯罪侦查大队情况说明，证明根据高玉金非法吸收公众存款案刘某1等七名受害人的报案笔录可以证实七名受害人的实际损失为1138990元； —5— 12.迁西县医疗机构统一处方筏，证明2019年10月17日被告人因阑尾炎进行治疗的情况； 13.迁西县人民医院彩超多普勒超声检查报告、迁西县人民医院收费票据、微信聊天截图、通话记录截图、微信转账记录截图、2020年2月26日迁西县公安局经济犯罪侦查大队辅警王永华的自述情况说明等证据，证明被告人高玉金曾主动联系公安人员投案的情况； 14.被害人刘某1等人提供的唐山市合进商贸有限公司购车无忧计划《车辆垫资代沟及服务协议》《购车无忧发车协议》、唐山合进商贸有限公司（收据）、购车无忧车辆排名转让协议、转账记录、唐山合进商贸有限公司购车无忧计划《燃油消费增值服务协议书》等书证，证明被害人因参与购车无忧、车补、油补投入资金及造成损失的情况； 15.谅解书，证明被告人高玉金取得了部分受害人的谅解； 16.被告人高玉金的身份证明，证明其1992年4月24日出生，犯罪时已达完全刑事责任年龄； 17.被告人高玉金的供述与辩解，证实内容与公诉机关指控基本一致。 本院认为，被告人高玉金参与他人组织的非法吸收公众存款活动，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人高玉金犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人高玉金确已准备去投案时被公安机关抓获，应当视为自动投案，到案后如实供述自己的罪行，应认定为自首。被告人高玉金到案后如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚，可以从宽处理。案发后，被告人高玉金与大部分被害人达成谅解，可以从轻处罚。为保护国家金融管理制度和会计资料管理制度，打击犯罪，依据《中华人民共 —6— 和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人高玉金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币伍万元。 二、给被害人造成的经济损失，责令退赔。 有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算。 罚金及退赔款限本判决生效后十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘景春 人民陪审员  蒋玉新 人民陪审员  王金波 二〇二〇年十一月十七日 书 记 员  毛 亮