吉林省洮南市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0881刑初194号 公诉机关吉林省洮南市人民检察院。 被告人张明，男，1985年12月23日出生，汉族，吉林省抚松县人，大专文化，原洮南市农村信用合作联社业务员，户籍地洮南市，现住白城市洮**。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月8日被洮南市公安局刑事拘留，同年3月17日被批准逮捕，同年3月20日被洮南市公安局取保候审。因涉嫌犯贷款诈骗罪于同年7月22日被洮南市公安局刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于洮南市看守所。 被告人王金伟，男，1969年11月21日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，无职业，现住白城市洮**。2011年3月7日因犯诈骗罪被判处有期徒刑三年，2012年12月24日刑满释放。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2018年3月2日被洮南市公安局刑事拘留，同年3月22日被逮捕。现羁押于白城市看守所。 被告人吕海东，男，1983年5月12日出生，汉族，黑龙江省泰来县人，高中文化，农民，现住泰来县。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2019年3月16日被抓获并临时羁押于黑龙江省大庆市第一看守所，2019年3月19日被吉林省洮南市公安局刑事拘留，同年4月22日被逮捕。现羁押于洮南市看守所。 被告人刘江力，男，1979年4月1日出生，汉族，吉林省洮南市人，初中文化，农民，户籍地洮南市，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月11日被洮南市公安局取保候审。 被告人徐子豪，男，1968年5月10日出生，回族，吉林省白城市洮**人，初中文化，工人，户籍地白城市洮**，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月10日被洮南市公安局取保候审。 被告人王玖锡，男，1989年4月1日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，无职业，户籍地白城市洮**，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪2018年10月31日被洮南市公安局取保候审。 被告人桂海波，男，1981年6月13日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，高中文化，无职业，户籍地白城市洮**，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年11月5日被洮南市公安局取保候审。 被告人陈子龙，男，1961年8月15日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，农民，户籍地白城市洮**，现住白城市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年11月5日被洮南市公安局取保候审。 被告人程娇，男，1980年4月30日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，无职业，户籍地白城市洮**，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月12日被洮南市公安局取保候审。 辩护人罗志龙，吉林高军律师事务所律师。 被告人赵旭，男，1986年12月29日出生，汉族，吉林省洮南市人，初中文化，无职业，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月22日被洮南市公安局取保候审。 被告人吴晓东，男，1983年11月21日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，无职业，户籍地白城市，现住白城市新城区。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年11月5日被洮南市公安局取保候审。 被告人韩宇，男，1989年5月20日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，无职业，户籍地吉林省白城市洮**，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年11月7日被洮南市公安局取保候审。 被告人陈海洋，男，1994年10月18日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，小学文化，农民，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月29日被洮南市公安局取保候审。 被告人李刚杰，男，1970年7月13日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，农民，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月22日被洮南市公安局取保候审。 被告人王德生，男，1970年12月5日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，户籍地白城市洮**，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月23日被洮南市公安局取保候审。 被告人孙国林，男，1983年3月6日出生，汉族，吉林省镇赉县人，初中文化，户籍地镇赉县，现住镇赉县。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月23日被洮南市公安局取保候审。 被告人孙国彬，男，1990年3月11日出生，汉族，吉林省镇赉县人，无职业，初中文化，户籍地镇赉县，现住镇赉县。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月23日被洮南市公安局取保候审。 被告人陈永江，男，1968年7月4日出生，汉族，吉林省洮南市人，初中文化，农民，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月7日被洮南市公安局取保候审。 被告人沙殿才，男，1967年1月10日出生，汉族，吉林省洮南市人，农民，小学文化，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月6日被洮南市公安局取保候审。 被告人潘伟权，男，1984年10月17日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，农民，现住白城市洮**。2009年9月7日犯盗窃罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币34,000元。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月9日被洮南市公安局取保候审。 被告人巩志辉，男，1969年11月16日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，户籍地白城市洮**，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月21日被洮南市公安局取保候审。 被告人王庆军，男，1976年3月23日出生，汉族，吉林省洮南市人，小学文化，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月20日被洮南市公安局取保候审。 被告人石业龙，男，1968年7月23日出生，汉族，辽宁省铁岭市人，初中文化，农民，户籍地吉林省白城市洮**，现住白城市洮**。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月4日被洮南市公安局取保候审。 被告人孙海军，男，1966年5月2日出生，汉族，吉林省洮南市人，初中文化，农民，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月10日被洮南市公安局取保候审。 被告人程明义，男，1971年7月4日出生，汉族，吉林省洮南市人，初中文化，农民，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年10月11日被洮南市公安局取保候审。 被告人高洪，男，1965年6月5日出生，汉族，吉林省洮南市人，初中文化，农民，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年9月6日被洮南市公安局取保候审。 被告人田佳，男，1993年10月16日出生，汉族，内蒙古自治区阿鲁科尔沁旗人，高中文化，农民，现住赤峰市阿鲁科尔沁旗。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2019年1月25日被吉林省洮南市公安局取保候审。 被告人刘洪雨，男，1989年4月20日出生，汉族，吉林省白城市洮**人，初中文化，无职业，户籍地白城市洮**，现住洮南市。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年11月5日被洮南市公安局取保候审。 洮南市人民检察院以洮市检刑检刑诉〔2018〕134号起诉书指控被告人张明、王金伟犯贷款诈骗罪，于2018年7月6日向本院提起公诉。本院于2019年4月23日、24日公开开庭审理了本案，于2019年5月5日作出（2018）吉0881刑初167号刑事判决。被告人张明、王金伟不服判决上诉，白城市中级人民法院于2019年8月2日作出（2019）吉08刑终92号刑事裁定，以“原审法院对被告人量刑在十年以上，由审判人员、人民陪审员共同组成三人合议庭，违反了法律程序”为由，裁定撤销原判，发回本院重审。本院重审后，在审理过程中，洮南市人民检察院以洮市检刑检刑诉〔2019〕183号起诉书（追加）指控被告人吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳、张明（补充起诉）犯贷款诈骗罪，于2019年9月6日向本院提起公诉。洮南市人民检察院以洮市检刑检刑追诉〔2019〕3号追加起诉决定书指控被告人刘洪雨犯贷款诈骗罪，于2019年9月6日向本院提起公诉。本院依法另行组成合议庭，于2019年11月26日、12月13日公开开庭将被告人张明、王金伟的（2019）吉0881刑初293号案，被告人吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳、张明（补充起诉）的（2019）吉0881刑初225号案，被告人刘洪雨的（2019）吉0881刑初235号案，三个案件合并进行了审理。本院于2019年12月20日，分别作出（2019）吉0881刑初225号、（2019）吉0881刑初235号、（2019）吉0881刑初293号刑事判决。被告人刘江力、程娇不服（2019）吉0881刑初225号判决上诉，白城市中级人民法院于2020年6月29日作出（2020）吉08刑终100号刑事裁定，以“违反了法律规定的诉讼程序”为由，裁定撤销该判决，发回本院重审。被告人张明不服（2019）吉0881刑初293号刑事判决上诉，白城市中级人民法院于2020年6月29日作出（2020）吉08刑终101号刑事裁定，以“违反了法律规定的诉讼程序”为由，裁定撤销该判决，发回本院重审。（2019）吉0881刑初235号刑事判决已生效，本院院长发现该判决在适用法律上确有错误，经2020年8月5日第十次审判委员会议讨论决定，本院于同年8月27日决定作出（2020）吉0881刑初号再审决定，决定对该案进行再审。同时，经2020年8月5日第十次审判委员会议讨论决定，本院于同年9月1日作出合并审理决定，决定将上述三个案件合并进行审理。本院依法另行组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理此案。洮南市人民检察院指派检察员李世臣出庭支持公诉，被告人张明、王金伟、吕海东、刘江力、徐子豪、王玖锡、桂海波、陈子龙、程娇、赵旭、吴晓东、韩宇、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、孙海军、程明义、高洪、田佳、刘洪雨及辩护人罗志龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 （一）洮南市人民检察院指控，2014年10月9日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社担任信贷员期间，利用王某甲、崔某的个人信息，在王某甲、崔某不知情的情况下，私自办理贷款6万元（王某甲3万元、崔某3万元），用于个人消费。 2015年10月份至2016年9月份，被告人张明以非法占有为目的，伙同吕海东、王金伟以给好处费、伪造贷款人身份信息的方式找人顶名贷款，张明找王某乙贷款5万元、程娇贷款5万元、曲某贷款5万元、王某丙贷款5万元、沙殿才贷款4.9万元、陈永江贷款5万元、武某乙贷款4.9万元、黄某贷款4.99万元、张某1贷款4.99万元、曹某贷款4.9万元、王某丁贷款4.99万元、王庆军贷款4.99万元、孙国林贷款4.99万元；吕海东找刘洪雨贷款4.99万元、姜某贷款10万元、张某2贷款3万元、陈某甲贷款10万元、马某贷款4.9万元、李刚杰贷款4.9万元、张某3贷款4.9万元、王德生贷款4.9万元、孙某1贷款5万元、武某甲贷款5万元、石业龙贷款5万元；王金伟找徐子豪贷款10万元、潘伟权贷款5万元、魏某贷款5万元、巩志辉贷款4万元，共骗取贷款151.15万元。 公诉机关提供了相关证据，认为被告人张明、王金伟以非法占有为目的，使用虚假的证明文件诈骗贷款，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 （二）洮南市人民检察院追加指控，2015年10月份至2016年9月份，被告人张明（已判决）以非法占有为目的，伙同被告人吕海东、王金伟（已判决）、刘某、王某丁、胡某、高洪、刘江力、陈子龙、王玖锡、桂海波以伪造贷款人身份信息、找人顶名给好处费和中间人得好处费的方式骗取贷款。吕海东找刘洪雨（4.9万）赵旭（4.9万）、陈海洋（4.9万）韩宇（4.99万）吴晓东（4.9万）；王金伟找徐子豪（10万）巩志辉（4万）石业龙（5万）潘伟权（5万）；刘某找李刚杰（5万）；王某丁找孙国彬（4.99万）、孙国林（4.99万）、王庆军（4.99万）；程明义找高洪和胡某，高洪找沙殿才（4.9万），胡某找陈永江（5万）；刘江力找孙海军（5万）程娇（5万）；陈子龙、王玖锡、桂海波找到陈某甲（10万）；某（未到案）找田佳（4.9万），顶名贷款共骗取贷款103.46万元。中间人得好处费分别是：刘某1000元、王金伟17,000元、吕海东115,000元、王某丁6000元、胡某20,000元、高洪2000元、刘江力4000元、田佳2000元。 补充起诉被告人张明伙同赵旭、陈海洋、韩宇、吴晓东、孙海军、田佳、孙国彬以伪造贷款人身份信息、找人顶名给好处费和中间人的好处费的方式骗取贷款的犯罪事实。被告人张明、赵旭、陈海洋、韩宇、吴晓东、孙海军、田佳、孙国彬涉嫌贷款诈骗合计金额为：34.58万元。 公诉机关提供了相关证据，认为被告人吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳、张明（补充起诉）以非法占有为目的，使用虚假的证明文件，诈骗金额机构的贷款，数额较大，被告人张明、吕海东贷款诈骗数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。张明在共同犯罪中起主要作用，系主犯；吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳在共同犯罪中起次要作用，系从犯，具有法定从轻或者减轻处罚的情节。提请本院依法判处。 （三）洮南市人民检察院追加指控，2016年夏天，被告人刘洪雨明知吕海东找其为张明顶名贷款的情况下，在收到好处费2000元人民币后，为张明提供相应的贷款手续，致使张明诈骗银行贷款4.9万元人民币。 公诉机关提供了相关证据，认为被告人刘洪雨以非法占有为目的，使用虚假的证明文件，诈骗金融机构的贷款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。刘洪雨在共同犯罪中起次要作用，系从犯，具有法定的从轻或者减轻处罚的情节。追加起诉，提请本院依法判处。 被告人张明对公诉机关指控其使用王立文、崔某的贷款诈骗的事实及罪名没有异议，辩解称已经偿还。对于公诉机关指控的其他的事实及罪名有异议，辩称不是贷款诈骗，没有证据证明是为其顶名贷款。对于王某乙、曲兆鹏、王某丙的贷款，辩解称是本人找其贷款，贷款被本人使用。对于武某乙、黄某、张某1、曹某、王某丁的贷款，是本人找其贷款，过后向吕海东借钱，他们把钱打入其卡内。对于姜某、张某2、陈某甲的贷款，是本人自己使用，他们本人取走的贷款，其中其向陈某甲借钱，但是已经偿还。对于马某、张某3、孙某1、武某甲、赵旭、吴晓东、王德生、徐子豪、巩志辉、潘伟权、李刚杰、孙国彬、孙国林、王庆军、沙殿才、程娇、陈永江、孙国军、田佳的贷款，是他们本人贷款，自己使用。对于魏某、刘洪雨、陈海洋、石业龙、韩宇的贷款记不清了。 被告人王金伟对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人吕海东对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人刘江力对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人徐子豪对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人王玖锡对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人桂海波对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人陈子龙对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人程娇对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人罗志龙的辩护意见为，1.对程娇犯罪行为事实没有异议。2.对检查机关认定的赃款有异议，程娇没有获得赃款19,000.00元。3.程娇认罪认罚，系初犯、偶犯、没有前科，没有获得赃款，请法院从宽处罚。 被告人赵旭对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人吴晓东对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人韩宇对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人陈海洋对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人李刚杰对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人王德生对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人孙国林对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人孙国彬对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人陈永江对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人沙殿才对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人潘伟权对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人巩志辉对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人王庆军对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人石业龙对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人孙海军对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人程明义对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人高洪对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人田佳对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人刘洪雨对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明：（一）2014年10月9日、2015年1月16日，被告人张明在担任洮南市农村信用合作联社野马信用社信贷员期间，冒用王某甲、崔某的个人信息，各办理贷款人民币3万元，共计人民币6万元，占为己有。2017年3月15日，张明家属偿还了两笔贷款本金及利息。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，我在野马乡信用社上班，在2011年至2016年末我任野马乡信用社的信贷员，负责野马乡苇塘村的贷款工作。2014年10月、2015年1月，我私自用崔某、王某甲的名义办理了贷款手续，手续上涉及到本人签字的都是我签的他俩名字，手指印也是我按的，他俩对这件事不知情。我用他俩的名义一共贷款了6万元，每人3万元，在办理贷款的当天钱就贷出来了，我私自将贷款下来的钱使用了。因为我当时是信贷员，到2016年1月份时按规定他俩应该还款，我也没催缴，只结算利息了，我当时自己出的利息钱，多少我记不清了。到2017年1月份我就不干信贷员，接我班的信贷员陈影向王某甲、崔某催缴，他俩给我打电话问这事，我跟他俩说手头有点紧，过两天下来钱就还上，差不了事，后来这笔钱也没还上。当时我缺钱，正好我手中有他俩的信息和手续，我就这么做了。这钱我用来做生意，现在这些钱我拿不出来，但是这笔钱我肯定给他俩还上。这两笔贷款共6万元钱是我自己拿着他俩的贷款合同到窗口取的，需要本人在贷款凭证上签字按指印，是我自己签的他俩的名字按的手印。 2.证人王某甲的证言，2016年12月份，我接到野马乡农村信用社的信贷员陈影给我打电话通知我偿还贷款。因为我近期没有在野马乡的农村信用社办理过贷款，所以第二天我去野马乡的信用社去查阅这笔贷款的存根，是2015年1月份办理的贷款，贷款金额是三万元，上面的签名都是我的名字，办理这笔贷款的信贷员叫张明，我个人联系的张明，张明在电话里承认是他贷的款，和我说他会偿还，但是直到现在他也没还，我就来报案了。一开始张明和我说是操作失误，后来我总问他，他承认这笔贷款被他使用了，他会偿还，当时说年前还，后来又说正月十五之前还。一直拖着没有偿还。现在贷款需要采集指纹信息，办理这笔贷款所用的指纹信息肯定不是我的，因为我没有去办理这笔贷款。 3.证人崔某的证言，2017年1月4日，我在家里接到野马乡农村信用社的信贷员陈影给我打通知我偿还贷款。因为我近期没有在野马乡的农村信用社办理过贷款，所以第二天我去野马乡的信用社去查阅这笔贷款的存根了，上面写着是2014年10月9日办理的贷款，贷款金额是三万元，上面的签名都是我的名字，办理这笔贷款的信贷员叫张明，然后我个人联系的张明，张明在电话里承认是他贷的款，和我说他会偿还，但是直到现在他也没还，我就来报案了。 4.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料、贷款凭证。证实：2014年10月9日，崔万福在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金3万元。 5.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料、贷款凭证。证实：2015年1月16日，王某甲在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金3万元。 6.洮南市农村信用合作联社野马信用社出具的证明。证实：截止到2017年3月9日王某甲、崔万福二人各有一笔贷款未结清。 7.还款凭证及谅解书。证实：张明亲属于2017年3月15日将崔万福、王某甲贷款偿还，崔万福、王某甲对张明表示谅解。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明无异议，上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明冒用他人名义贷款6万，并占有己有的事实，本院予以采信。 （二）2015年9月8日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造王某乙的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，2011年至2016年末我任野马乡信用社的信贷员，负责野马乡苇塘村、永安村的贷款审核、发放、清收工作。审核是审核贷款人的身份信息、贷款用途、还款能力等信息。2016年4月份至2016年9月份之间，王金伟和吕海东就陆陆续续开车拉着人到我单位申请贷款，他们俩拉来的人大多数户口都是白城市洮**的，我不认识。他们到了之后，我将这些人的身份证和银行卡统一收上来，然后反复复印的方式，将这些人本身的户口地址由白城市洮**，改成洮南市野马乡苇塘村或永安村。我领王金伟和吕海东带来的这些人，去野马乡信用社外勤工作室，让他们按照远程视频的要求在需要本人签字的地方签字。这些贷款申请成功之后，当天发放到本人的银行卡中。我领着这些人办理好手续之后，就打印和填写出账通知书，然后领着贷款人到野马乡信用社柜台，贷款人将贷款的所有手续交给柜员，柜员审核之后，打印贷款凭证，由贷款人本人在贷款凭证上签字。贷款发放到贷款人卡中，贷款发放成功。这些贷款人直接在柜台将贷款转账到我的信用社银行账户中，或者将贷款提取现金取出，把现金交给我，我再存入我的银行卡中。我收到这些贷款后，一部分我自己使用了，一大部分根据王金伟的要求把这些贷款转账到王金伟指定的银行卡账户中或取出现金交给王金伟。王金伟把这些钱抬给别人还是自己使用我就不知道了，王金伟跟我说大部分都抬出去了。还有一部分钱，我自己在聚宝附近和王大伟合伙种地用了。洮南市野马乡信用社提供的《野马信用社违规发放统计表》，上面记载共46人身份信息都经过修改，这些贷款都是我经手办理的，贷款人的身份户籍信息都是我修改的。这46笔贷款中，贷款的钱款有的是王金伟、姜某、吕海东使用，有一部分是我用了。野马信用社提供的曲某、王某乙、王某丙贷款合同手续复印件，上面名字是我写的。贷款也是我办的。王某乙、王某丙贷款的具体情况我记不清了，他们的贷款都是他们自己取走了。曲某、王某乙、王某丙三人贷款手续上连某、翟某、郭某的名字都是我写的。当时他们同意的，他们授权了。曲某、王某乙、王某丙三人的身份证都是我改的，改是为了方便管理，他们都不是野马乡的。 2.证人王某乙的证言，我在洮南市野马信用社办理过一笔五万元贷款，我始终没得到钱。办理贷款时的银行卡在张明手里。前些日子听我哥王某戊说办理贷款的信贷员张明被抓了，我怀疑贷款钱被张明花了。2015年8月份，具体时间记不清了，我哥王某戊和我说，想贷款开美发店，他认识洮南市野马信用社的张明，我们每人办理一笔贷款。王某戊先去办的贷款手续。过了大约一个多月，我哥开车拉着我到野马信用社，我带身份证，到信用社后，我哥把我介绍给一个男信贷员，就是张明。张明让我们去瓦房办张银行卡。我和我哥开车去瓦房信用社，到那后我办一张银行卡，卡的密码张明告诉我设为六个8。办完卡回到野马信用社，我把身份证、银行卡交给张明，并把银行卡密码告诉他。张明在他的办公室忙活，他手里有不少手续。不大会儿，张明拿过来几张纸让我在上面签名，我记得一份是合同，一份是什么凭证。我签名后，张明告诉我一会儿视频，如果问你贷款干什么用，你就说种地，问你能不能还上，你说能就行。我记得张明大致就是这样教我的。视频时我就这样说的。视频结束后，张明把身份证交给我，让我回去等信。我和我哥王某戊就回家了。大约半个多月，我问我哥贷款下来了吗，我哥问张明，张明说钱没下来。后来我哥又问过多次，再问时，张明说我没结婚，没有偿还能力，钱没下来。前些日子我哥说张明出事了，我怀疑钱是不是让张明花了。卡是张明用我的身份证办的，卡没有到我手里，卡号我不知道。贷款合同和贷款凭证上是我签的，转账凭证上的名字不是我签的。从字体上能看出来，我写字都是一笔一画的。另外，我记得在贷款凭证签字时上面是空白的。我办手续时就把身份证原件交给张明，复印件不是我提供的。单身证明应该是张明办的，手续都是他整的。 3.证人王某戊的证言，我找张明贷款过，张明陆续把钱给我，他说我弟弟王某乙的贷款没有下来。后来信用社的人找我，我才知道我弟弟王某乙的贷款下来了，应该张明用了。王某乙贷款5万元，卡给张明了。我贷款时候张明没给我好处费。王某乙根本不知道他贷款下来。 4.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实：张明伪造王某乙身份证及贷款材料贷款的事实。 5.贷款凭证。证实：2015年9月8日王某乙在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金5万元。 6.取款凭证。证实：2015年9月8日王某乙在洮南市农村信用合作联社野马信用社取款人民币2万元。9月9日取款人民币3万元。 7.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的王某乙的银行卡复印件。证实：在张明家扣押王某乙的银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伪造王某乙身份证及相关贷款资料贷款5万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （三）2016年7月14日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造曲某的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，洮南市野马乡信用社提供的吕文彬、褚建锋、吕海洋、张迁、陈龙、韩宇、宋广庆、于文波、张彩龙、王某戊、武某乙、徐爱伟、董旭、曲某、李某1、田佳、吴晓东、刘洪雨、霍吉童、王小龙、石业龙、潘伟权、宋振铎23人的贷款都以转账到我名下账户，钱确实都到我银行账户中了，具体的用途我记不清。曲某、王某乙、王某丙贷款合同手续复印件，我的名字是我写的，贷款是我办的。曲某是洮南市人，手续是他自己的来办的，名字和视频都是他办的。具体情况记不清了。2015年曲某办过一次贷款，这次贷款到期我替他还上了，之后又办的贷款手续。钱下来后我和曲某说这钱给我，贷款我替你还了。曲某、王某乙、王某丙三人的身份证都是我改的。以前我和你们说了，改是为了方便管理，他们都不是野马乡的。 2.证人曲某的证言，2015年6月，我想买钩机贷款，我朋友齐贺**说，他朋友张明在野马信用社上班，能贷款五万元。谷某、李某1也想贷款买车，我把能办贷款的事和他们说了，他们同意。同时我把齐贺**说的办成每人给张明三千元好处费，他们同意。齐贺**、谷某、李某1我们一起去野马信用社见张明，我在贷款手续上签字。张明告诉我们回去等信，过了一段时间，我问贷款的事，齐贺**问张明，张明说钱没下来。到了2016年7月，齐贺**说今年再去补个视频，贷款就能下来。7月中旬，我和李某1在洮南市信用社办的银行卡，是张明告诉的，密码是140428，这是我姑娘生日。我们一起开车到野马信用社去办贷款手续。我们见到张明后在他办公室办贷款手续。我把身份证、银行卡交给张明，并把密码告诉他。我在手续上签字，办的是4.9万元贷款。接着是视频，我按照张明教的回答的，贷款种地，钱本人用，能还上。办完后李某1办手续。他也把卡交给张明了。办完后张明告诉我们回家等消息。过了两个多月，我给张明打电话，问贷款的事，他说没下来。之后我又问过几次，他都是说钱没有下来。前阶段听说张明被抓了，我怀疑钱是被他用了，所以来报案。洮南市野马信用社提供的贷款合同复印件和转账凭证复印件，名字是我本人写的。但转账凭证我签字时是空白的，上面没有打印的字。银行卡在办贷款时交给张明了。我不是给张明顶名贷款，我没有同意把贷款借给张明。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实张明伪造曲某身份证及贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2016年7月14日曲某在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.9万元。 5.取款凭证、存款凭证。证实：2016年7月14日曲兆鹏尾号8933银行卡向张明尾号9995银行卡转入4.9万元的事实。 6.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的曲某的银行卡复印件。证实：在张明家扣押曲某的银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伪造曲某身份证及相关贷款资料贷款4.9万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （四）2015年9月8日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造王某丙的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，野马信用社提供的曲某、王某乙、王某丙贷款合同手续复印件，上面我的名字是我写的，贷款也是我办的。曲某我记得他是洮南市人，手续是他自己的来办的，名字和视频都是他办的。具体情况记不清了。2015年曲某办过一次贷款，这次贷款到期我替他还上了，之后又办的贷款手续。钱下来后我和曲某说这钱给我，贷款我替你还了。曲某、王某乙、王某丙三人的身份证都是我改的。以前我和你们说了，改是为了方便管理，他们都不是野马乡的。 2.证人王某丙的证言，2015年9月，王某乙说他哥王某戊认识野马信用社的信贷员，能办贷款，我说能办的话我也想贷点，他说那明天咱们就去办吧。第二天，王某戊告诉我先到的瓦房信用社办一张银行卡，密码是668259。办卡时王某乙和他哥也到了，我们三个一起去野马信用社，到那后王某戊把一个高个的信贷员介绍给我，就是张明。我把身份证、银行卡交给他，密码也告诉他。接着到张明办公室，他忙活填手续，过一会儿他让我在贷款手续上签字，贷款金额是五万元。然后是远程视频，我按照张明教的回答问题，大致就是贷款本人用，种地、本人能还上。完事后张明就告诉我回去等消息。我们三个人就回家了。过了一星期，我打电话问王某戊，贷款钱下来没有，王某戊问张明后说钱没下来。之后我也就没怎么问。前几天王某乙打电话说咱们的贷款钱可能被张明花了，到期钱也没有还。贷款时我带身份证和银行卡，我不是给张明顶名贷款，我办贷款自己用。野马信用社提供的我名下的借款合同复印件，合同上的名字是我写的，贷款凭证上的签名不是我写的。这个签字和我写的字不一样，另外，捺手印根本不是我的，那个手印小且圆。我签名时还有除了张明之外，还有一个男的是他单位的，不认识。我签字时就是在张明的办公室。我没有同意把贷款借给张明用，我根本不知道贷款下来。贷款是自己用，不可能借给他。我的银行卡开卡日期是2015年9月8日，和办理贷款是同一天。这张卡是在瓦房信用社办的。我的银行卡办贷款时就交给张明了。 3.证人王某乙的证言，我朋友王某丙给我打电话，说用点钱，我说野马信用社能贷款，利息低，明天我和你去。我把这事和我哥说了，他和张明联系了，张明说行。我告诉王某丙第二天去野马。第二天，我哥开车拉着我，我们和王某丙在瓦房见面后一起去的野马信用社。到那后我们三个人一起进去，王某丙去办手续，我们哥俩在一边等着了。大约半个多小时，王某丙就出来了，我们就一起走了。王某丙的贷款也没有下来，他的情况和我一样，也是我哥问的张明，张明也是说没结婚，没有偿还能力，钱没下来。 4.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实：张明伪造王某丙身份证及贷款材料贷款的事实。 5.贷款凭证。证实：2015年9月8日王某丙在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金5万元。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伪造王某丙身份证及相关贷款资料贷款5万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （五）2016年7月15日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造武某乙的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，黄某、张某1、武某乙、王某丁的4笔贷款都是4.99万元，是发放贷款当天转账到我的账户里的。这5笔钱都是被我使用了，但是是我向黄某、张某1、武某乙、王某丁、曹某借的。这些钱我向他们借来后，我又把这些钱以一分利的形式抬给王金伟了，至于王金伟做什么用途使用，我就不知道了。我都是跟每个人分别单独说的借钱这事，当时有没有别人在场我记不清了。我就对他们每个人说他们的贷款钱下来之后，借给我用一下，利息每个人4000元左右，他们都当我面同意了。黄某、张某1、武某乙、王某丁4个人，是我把利息给吕海东，我记得当时是转账到吕海东岳母孟宪英的信用社银行账户里。王某丁、张某1、武某乙大概2017年2月份左右，找我要这笔贷款钱的时候，我问过他们，他们每人都收到了吕海东4000元，黄某收没收到钱我不知道。之后，因为王某丁、张某1、武某乙、黄某找我要钱，我又给了王某丁11,000元钱，都在银行转账，是我从我信用社的银行账户转账到王某丁本人银行账户中了，具体卡号记不清了。张某1我还了1万元左右，都是银行转账，是从我信用社银行账户转账到张某1妻子的银行账户中了，具体卡号记不清了；武某乙我又还了4000元钱，都是银行卡转账，是从我信用社银行账户中转出的，武某乙用的谁的银行账户我记不清了；黄某和曹某我后来没还过钱。这4000元钱是利息钱，不是好处费。他们都不是洮南市野马乡的居民，贷款用途都是种地。他们5个人实际身份户籍信息都是白城市洮**的，这些贷款都是发放贷款成功当天就借给我使用了，他们本人没用这个贷款。我知道他们的身份信息和用途，我没有履行我的岗位职责。我在他们取得贷款的过程中，起到了一定的作用，因为我当时想用这个贷款的钱。黄某、张某1、武某乙、王某丁、曹某5个人知道是以虚假的身份信息和贷款用途申请的贷款，我复印假的身份证复印件和填写假的贷款用途的时候，他们都在场。因为我给了他们3000、4000元的利息。 2.证人武某乙的证言，我不认识张明，我是出事后才知道我的贷款被野马乡信用社信贷员张明给花了。2016年7月初，当时我想做点生意，手里没有资金，吕海东和我说他能给我办贷款，当时我问吕海东办理贷款要啥手续和有啥要求，吕海东说只要我提供一张农村信用社的银行卡和身份证就行，但是具体贷款金额就不一定，能办下来多少是多少。因为当时我想做生意确实需要钱，而且他说办贷款的要求还挺低，我就同意了。过了几天，吕海东开车拉着我到洮南市骆驼岭超市南边路口的农村信用社办理了一张银行卡，在办理银行卡的时候预留的电话号是吕海东的电话号，银行卡密码也是按吕海东要求留的，银行卡当天就办下来了，下午吕海东就拉着我去的野马乡信用社，信贷员接待的我们，后来我才知道他是张明，吕海东让我把身份证和新办理的银行卡一起给张明，之后我还在张明办公室录了一个视频，除了这个视频张明还让我在一张白纸上签了一个我的签名。除此之外我没有办理其他手续，之后张明就让我们走了，说是贷款下来之后电话通知我，吕海东就拉着我回白城了。之后我给吕海东打过几次电话，问他贷款下来没有，吕海东就说贷款还没下来，我再问吕海东的时候，吕海东就把张明的电话给我了，让我自己问张明，我给张明打电话张明和我说让我等着，贷款还没下来。2017年12月，我当时想用我名下的房子抵押贷款，查我征信时候发现我有笔贷款未还，我才知道当时在野马信用社的贷款办下来了被张明给花了。我知道贷款下来之后，给吕海东打电话，问他是怎么回事，吕海东说他不清楚，他说他给我问张明，但是吕海东始终没有答复我，之后我在给吕海东打电话也不接了，我给张明打电话，张明也不说钱是不是被他花了，他就和我说他现在没上班，等他上班之后再给我处理。当天在张明办公室我把身份证复印件给张明了，公安机关出示的复印件是张明复印的，是张明改的，我不知道更改，我没看到这个复印件。合同书上我的身份证住址是野马乡永安村永安屯，我身份证实际住址是大安市舍力镇庆和村月亮土岗村。我的贷款凭证不是我本人的签字和捺印。我的个人储蓄凭证不是我本人的签字。 3.证人郭某的证言，王某丁、武某乙、张某1、曹某、黄某五个人的贷款都发生在2016年7月至9月期间，是野马信用社信贷员张明发放，当时我是外勤主任，借款合同上我的签名都是张明伪造的，合同上的农贷会计连某、信用社主任翟某的签字都是伪造的，这五笔贷款的发放我不知情。曹某、武某乙的贷款金额为49,000元，黄某、张某1、王某丁的贷款金额为49,900元。从贷款档案显示这五笔贷款都是签合同当天发放的，其中武某乙、黄某、张某1、王某丁的贷款转入张明卡中，卡号为62318101340********，曹某从凭证上看是本人领取的。办理农户小额信用贷款需要本人申请，之后信贷员下去调查个人的家庭情况，由信用社授信评审部视频、音频审批，联社通过后，由信贷员A岗、B岗签字，再由审查岗的农贷会计签字和信用社主任签字，最后由柜员见到本人后发放贷款。这五个人贷款的时，允许不是本地居民贷款。这五个人的贷款合同书上信贷员B岗是我。曹某的贷款是邢某发放的，王某丁、张某1、黄某是于贺楼发放的，武某乙的贷款是韩某发放的。 4.证人韩某的证言，2014年7月14日至今我在野马乡信用社担任记账员，武某乙的贷款凭证是2016年7月15日我办理的，是本人齐纳子，我将贷款49,000元转入武某乙借款合同中提供的银行卡内，当天张明办理转账业务，将武某乙银行卡内的钱转入张明尾号9995的银行卡中。 5.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实张明伪造武某乙身份证及贷款材料贷款的事实。 6.贷款凭证。证实：2016年7月15日武某乙在洮南市农村信用合作联社贷款本金4.9万元。 7.转款凭证、存款凭证。证实：2016年7月15日武某乙尾号5728银行卡向张明尾号9995银行卡转入4.9万元的事实。 8.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的武某乙银行卡复印件。证实：在张明家扣押武某乙银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伪造武某乙身份证及相关贷款资料贷款4.9万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （六）2016年9月28日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造黄某的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.99万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，黄某、张某1、武某乙、王某丁的4笔贷款都是4.99万元，是发放贷款当天转账到我的账户里的，曹某的贷款是取现后，给的我现金。这5笔钱都是被我使用了，但是是我向黄某、张某1、武某乙、王某丁、曹某借的。这些钱我向他们借来后，我又把这些钱以一分利的形式抬给王金伟了，至于王金伟做什么用途使用，我就不知道了。我都是跟每个人分别单独说的借钱这事，我对他们说他们的贷款钱下来后借我，利息每个人4000元左右，他们都同意了。曹某的钱是他把现金给我后，我直接给他的，黄某、张某1、武某乙、王某丁4个人的利息，是我把利息给吕海东，转账到吕海东岳母孟宪英的信用社银行账户里。2017年2月，王某丁、张某1、武某乙找我要这笔贷款钱，我问他们，他们每人收到吕海东4000元，黄某收没收到钱我不知道。王某丁、张某1、武某乙、黄某找我要钱，我又给了王某丁11,000元钱，都在银行转账，是我从我信用社的银行账户转账到王某丁本人银行账户中了，具体卡号记不清了。张某1我还了1万元左右，都是银行转账，是从我信用社银行账户转账到张某1妻子的银行账户中了，具体卡号记不清；武某乙我还4000元，是银行卡转账，从我信用社银行账户中转出的，武某乙用的谁的银行账户我记不清；黄某和曹某后来我没还过钱，4000元钱是利息钱，不是好处费。他们不是洮南市野马乡的居民，贷款用途都是种地。他们5个人实际身份户籍信息都是白城市洮**的，这些贷款都是发放贷款成功当天就借给我使用，他们本人没用这个贷款。我知道他们的身份信息和用途，我没有履行我的岗位职责。我在他们取得贷款的过程中，起到了一定的作用，因为我当时想用这个贷款的钱。黄某、张某1、武某乙、王某丁、曹某5个人知道是以虚假的身份信息和贷款用途申请的贷款，我复印假的身份证复印件和填写假的贷款用途的时候，他们都在场。因为我给了他们3000-4000元的利息。 2.证人黄某的证言，2016年9月我通过朋友张某1认识吕海东，吕海东能在野马乡信用社贷款，贷款本金4.99万元，一个月左右就能下来，利息特别低。我当时想用钱，张某1也说吕海东这人信得过，我就同意贷款了。过几天吕海东告诉我想贷款，必须先办一张信用卡，密码统一设置成6个8。又过几天吕海东开车拉着我和张某1、还有一个40多岁男子，一起去野马信用社。张明让我们三个把身份证和银行卡交给他，张明把我们领到他的办公室，先是在几张纸上签名，又对着视频摄像头核实身份、贷款金额等。完事后张明把身份证都还给我们，说我们可以走了，贷款需要等一、二个月才能下来，银行卡先放他那，等贷款下来一起给我们。我回去之后一直没有问过张明或者吕海东贷款是否下来，查征信之后发现我有野马信用社贷款已经逾期4个月未还。我就找吕海东，他说他在外地，让找张明。我就找张明，张明说钱被他用了，现在没钱，而且被信用社开除了，等他重新回信用社上班再把这个贷款还上，后续的事他处理。洮南市野马信用社关于我的《农户小额信用借款合同》《吉林农村信用社贷款凭证》、转账凭证，这上面的签名都不是我本人签的。我从来没去洮南市野马乡信用社的柜台办理过转账业务。我没有委托过张明使用我的银行卡处置该卡内的资金。 3.证人郭某的证言，王某丁、武某乙、张某1、曹某、黄某五个人的贷款都发生在2016年7月至9月期间，是野马信用社信贷员张明发放，当时我是外勤主任，借款合同上我的签名都是张明伪造的，合同上的农贷会计连某、信用社主任翟某的签字都是伪造的，这五笔贷款的发放我不知情。曹某、武某乙的贷款金额为49,000元，黄某、张某1、王某丁的贷款金额为49,900元。从贷款档案显示这五笔贷款都是签合同当天发放的，其中武某乙、黄某、张某1、王某丁的贷款转入张明卡中，卡号为62318101340********，曹某从凭证上看是本人领取的。办理农户小额信用贷款需要本人申请，之后信贷员下去调查个人的家庭情况，由信用社授信评审部视频、音频审批，联社通过后，由信贷员A岗、B岗签字，再由审查岗的农贷会计签字和信用社主任签字，最后由柜员见到本人后发放贷款。这五个人贷款的时，允许不是本地居民贷款。这五个人的贷款合同书上信贷员B岗是我。曹某的贷款是邢某发放的，王某丁、张某1、黄某是于贺楼发放的，武某乙的贷款是韩某发放的。 4.证人于贺楼的证言，我是2014年7月份任野马乡信用社记账员至今，负责存取款业务，发放贷款业务，收取贷款业务，信用社柜员。2016年9月28日，张某1在我柜台签的贷款凭证，流水号为3765723，是本人签字，我按照信用社联网核查相片，确定是本人后，让他签字画押，之后贷款49,900元转入张某1借款合同上提供的其名下的银行卡中。当天，张明到我柜台前，让我把张某1的贷款转入他的卡中，之后我就将贷款转入张明尾号为9995的卡中。办理业务的时候，不是张某1就是张明，我记不清了。2016年9月28日黄某的贷款凭证，2016年9月29日王某丁的贷款凭证，都与张某1贷款的发放情况一样，都是本人签字画押，贷款转入合同上提供的银行卡中，最后转入到张明的银行卡中。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实张明伪造黄某身份证及贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2016年9月28日黄某在洮南市农村信用合作联社贷款本金4.99万元。 5.转账凭证、存款凭证。证实：2016年9月28日黄某尾号1159银行卡向张明尾号9995银行卡转账人民币4.99万元。 6.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的黄某银行卡复印件。证实：在张明家扣押黄某银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伪造黄某身份证及相关贷款资料贷款4.99万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （七）2016年9月28日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造张某1的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.99万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，黄某、张某1、武某乙、王某丁的4笔贷款都是4.99万元，是发放贷款当天转账到我的账户里的，曹某的贷款是取现后，给的我现金。这5笔钱都是被我使用了，但是是我向黄某、张某1、武某乙、王某丁、曹某借的。这些钱我向他们借来后，我又把这些钱以一分利的形式抬给王金伟了，至于王金伟做什么用途使用，我就不知道了。我都是跟每个人分别单独说的借钱这事，当时有没有别人在场我记不清了。我就对他们每个人说他们的贷款钱下来之后，借给我用一下，利息每个人4000元左右，他们都当我面同意了。其中，曹某的钱是他把现金给我后，我直接给他的。黄某、张某1、武某乙、王某丁4个人的利息，是我把利息给吕海东了，我记得当时是转账到吕海东岳母孟宪英的信用社银行账户里了。王某丁、张某1、武某乙大概2017年2月份左右，找我要这笔贷款钱的时候，我问过他们，他们每人都收到了吕海东4000元，黄某收没收到钱我不知道。之后，因为王某丁、张某1、武某乙、黄某找我要钱，我又给了王某丁11,000元钱，都在银行转账，是我从我信用社的银行账户转账到王某丁本人银行账户中了，具体卡号记不清了。张某1我还了1万元左右，都是银行转账，是从我信用社银行账户转账到张某1妻子的银行账户中了，具体卡号记不清了；武某乙我又还了4000元钱，都是银行卡转账，是从我信用社银行账户中转出的，武某乙用的谁的银行账户我记不清了；黄某和曹某我后来没还过钱。这4000元钱是利息钱，不是好处费。他们都不是洮南市野马乡的居民，贷款用途都是种地。他们5个人实际身份户籍信息都是白城市洮**的，这些贷款都是发放贷款成功当天就借给我使用了，他们本人没用这个贷款。我知道他们的身份信息和用途，我没有履行我的岗位职责。我在他们取得贷款的过程中，起到了一定的作用，因为我当时想用这个贷款的钱。黄某、张某1、武某乙、王某丁、曹某5个人知道是以虚假的身份信息和贷款用途申请的贷款，我复印假的身份证复印件和填写假的贷款用途的时候，他们都在场。因为我给了他们3000-4000元的利息。 2.证人张某1的证言，2016年9月，在平安镇张丽娜说他对象吕海东能整贷款。过了几天，吕海东打电话让我准备身份证，到洮南市办银行卡。我和黄某、吕海东还有一个不认识我们一起去洮南，在洮南市住邦附信用社我们三人每人办了一张银行卡，吕海东说密码都设六个8。到野马信用社，吕海东把我们三个身份证和银行卡都齐走，交给张明。在一间办公室，张明告诉我们在贷款手续上签名，还告诉我们一会儿远程录像时如何回答，如果问贷款干什么，就说种地，问到期能不能还上，就说能还上。签字后按照张明教的回答。等过十天八天的我给吕海东打电话问钱咋还没有下来，他说张明出门了。今年5月份，黄某想贷款买楼时发现征信被拉黑，发现是没有还野马信用社贷款的利息，这时才知道贷款早就下来了。王某丁也是通过吕海东在野马信用社找张明贷款。野马信用社姓郭的主任说我们贷款钱被张明给转到他卡里。 3.证人郭某的证言，王某丁、武某乙、张某1、曹某、黄某五个人的贷款都发生在2016年7月至9月期间，是野马信用社信贷员张明发放，当时我是外勤主任，借款合同上我的签名都是张明伪造的，合同上的农贷会计连某、信用社主任翟某的签字都是伪造的，这五笔贷款的发放我不知情。曹某、武某乙的贷款金额为49,000元，黄某、张某1、王某丁的贷款金额为49,900元。从贷款档案显示这五笔贷款都是签合同当天发放的，其中武某乙、黄某、张某1、王某丁的贷款转入张明卡中，卡号为62318101340********，曹某从凭证上看是本人领取的。办理农户小额信用贷款需要本人申请，之后信贷员下去调查个人的家庭情况，由信用社授信评审部视频、音频审批，联社通过后，由信贷员A岗、B岗签字，再由审查岗的农贷会计签字和信用社主任签字，最后由柜员见到本人后发放贷款。这五个人贷款的时，允许不是本地居民贷款。这五个人的贷款合同书上信贷员B岗是我。曹某的贷款是邢某发放的，王某丁、张某1、黄某是于贺楼发放的，武某乙的贷款是韩某发放的。 4.证人于贺楼的证言，我是2014年7月份任野马乡信用社记账员至今，负责存取款业务，发放贷款业务，收取贷款业务，信用社柜员。2016年9月28日，张某1在我柜台签的贷款凭证，流水号为3765723，是本人签字，我按照信用社联网核查相片，确定是本人后，让他签字画押，之后贷款49,900元转入张某1借款合同上提供的其名下的银行卡中。当天，张明到我柜台前，让我把张某1的贷款转入他的卡中，之后我就将贷款转入张明尾号为9995的卡中。办理业务的时候，不是张某1就是张明，我记不清了。2016年9月28日黄某的贷款凭证，2016年9月29日王某丁的贷款凭证，都与张某1贷款的发放情况一样，都是本人签字画押，贷款转入合同上提供的银行卡中，最后转入到张明的银行卡中。 5.证人连某的证言，2014年8月到2017年1月18日我在野马信用社担任农贷款及，负责贷款的审查和贷款档案的管理以及报表工作。公安机关出示的2016年度五份永安农户贷款合同不是我本人签字，看笔体是张明的自，但这个我不确定。王某丁的贷款合同翟某的签字是他本人写的，剩余四份合同上翟某的签名不是他本人签字。 6.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实张明伪造黄某身份证及贷款材料贷款的事实。 7.贷款凭证。证实，张某1在洮南市农村信用合作联社贷款本金4.99万元。 8.转账凭证、存款凭证。证实：2016年9月28日张某1尾号1126银行卡向张明尾号9995银行卡转账人民币49.9万元。 9.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的张某1银行卡复印件。证实：在张明家扣押张某1银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伪造张某1身份证及相关贷款资料贷款4.99万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （八）2016年7月27日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造曹某的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，黄某、张某1、武某乙、王某丁的4笔贷款都是4.99万元，是发放贷款当天转账到我的账户里的，曹某的贷款是取现后，给的我现金。这5笔钱都是被我使用了，但是是我向黄某、张某1、武某乙、王某丁、曹某借的。这些钱我向他们借来后，我又把这些钱以一分利的形式抬给王金伟了，至于王金伟做什么用途使用，我就不知道了。我都是跟每个人分别单独说的借钱这事，当时有没有别人在场我记不清了。我就对他们每个人说他们的贷款钱下来之后，借给我用一下，利息每个人4000元左右，他们都当我面同意了。其中，曹某的钱是他把现金给我后，我直接给他的，黄某、张某1、武某乙、王某丁4个人的利息，是我把利息给吕海东了，我记得当时是转账到吕海东岳母孟宪英的信用社银行账户里了。王某丁、张某1、武某乙大概2017年2月份左右，找我要这笔贷款钱的时候，我问过他们，他们每人都收到了吕海东4000元，黄某收没收到钱我不知道。之后，因为王某丁、张某1、武某乙、黄某找我要钱，我又给了王某丁11,000元钱，都在银行转账，是我从我信用社的银行账户转账到王某丁本人银行账户中了，具体卡号记不清了。张某1我还了1万元左右，都是银行转账，是从我信用社银行账户转账到张某1妻子的银行账户中了，具体卡号记不清了，武某乙我又还了4000元钱，都是银行卡转账，是从我信用社银行账户中转出的，武某乙用的谁的银行账户我记不清了，黄某和曹某我后来没还过钱。这4000元钱是利息钱，不是好处费。他们都不是洮南市野马乡的居民，贷款用途都是种地。他们5个人实际身份户籍信息都是白城市洮**的，这些贷款都是发放贷款成功当天就借给我使用了，他们本人没用这个贷款。我知道他们的身份信息和用途，我没有履行我的岗位职责。我在他们取得贷款的过程中，起到了一定的作用，因为我当时想用这个贷款的钱。黄某、张某1、武某乙、王某丁、曹某5个人知道是以虚假的身份信息和贷款用途申请的贷款，我复印假的身份证复印件和填写假的贷款用途的时候，他们都在场。因为我给了他们3000-4000元的利息。 2.证人曹某的证言，2016年7月吕海东打电话问我办不办贷款，我说行，让我提供身份证和银行卡，但是具体贷款金额不一定。当天吕海东开车拉我到洮南市骆驼岭超市南边路口的农村信用社办理的银行卡，预留的电话号是吕海东指定的电话号，密码也是按吕海东的要求留的。第二天吕海东拉着我到野马信用社，在路上吕海东让我把身份证和银行卡都给他。到信用社后屋内有吕海东、张明，还有几个人我不认识。进屋之后用张明提供的设备和一个人视频聊天，视频内容大致是办理贷款干什么，有没有还款能力等。之后我还在张明提供的贷款凭证上签名，之后张明就说完事了，让我们回去等消息。吕海东开车拉我走了，身份证当时没有给我，第二天我向吕海东要才给我。过了十多天我给吕海东打电话问贷款下来没有，吕海东说贷款没下来。2017年3月份我贷款买楼要结婚，查征信说我有贷款没有还，不能办理，我才知道野马信用社贷款已经下来。问吕海东他说问张明怎么回事，再给吕海东打电话就不接。签字时在张明的办公室，他让我在空白凭证上写的名，我写名时上面没有盖章，也没有打印的字。当时在场的还有吕海东。 3.证人邢某的证言，2016年7月27日，张明和曹某拿着借款合同，我通过联网查询信息确认是曹某，曹某在空白的贷款凭证、个人储蓄凭证上签字和画押，之后就走，我在空白的贷款凭证和个人储蓄凭证上办理了曹某的贷款和取款，金额为49000，钱让张明体现拿走了，张明让曹某在空白的贷款凭证和个人储蓄凭证上签名的目的是为了能够快速的办理业务。我认为贷款人是曹某签字，曹某知道张明拿钱的事儿，张明拿着曹某的贷款卡取的现金，密码是张明自己提供的。 4.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实张明伪造曹某身份证及贷款材料贷款的事实。 5.贷款凭证。证实：2016年7月27日曹某在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.9万元。 6.存款凭证。证实：2016年7月27日曹某尾号8315银行开在洮南市农村信用合作联社野马信用社取款人民币4.9万元。 7.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的曹某银行卡复印件。证实：在张明家扣押曹某银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伪造曹某身份证及相关贷款资料贷款4.9万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （九）2016年9月29日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伪造王某丁的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.99万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，黄某、张某1、武某乙、王某丁的4笔贷款都是4.99万元，是发放贷款当天转账到我的账户里的，曹某的贷款是取现后，给的我现金。这5笔钱都是被我使用了，但是是我向黄某、张某1、武某乙、王某丁、曹某借的。这些钱我向他们借来后，我又把这些钱以一分利的形式抬给王金伟了，至于王金伟做什么用途使用，我就不知道了。我都是跟每个人分别单独说的借钱这事，当时有没有别人在场我记不清了。我就对他们每个人说他们的贷款钱下来之后，借给我用一下，利息每个人4000元左右，他们都当我面同意了。其中，曹某的钱是他把现金给我后，我直接给他的，黄某、张某1、武某乙、王某丁4个人的利息，是我把利息给吕海东了，我记得当时是转账到吕海东岳母孟宪英的信用社银行账户里了。王某丁、张某1、武某乙大概2017年2月份左右，找我要这笔贷款钱的时候，我问过他们，他们每人都收到了吕海东4000元，黄某收没收到钱我不知道。之后，因为王某丁、张某1、武某乙、黄某找我要钱，我又给了王某丁11,000元钱，都在银行转账，是我从我信用社的银行账户转账到王某丁本人银行账户中了，具体卡号记不清了。张某1我还了1万元左右，都是银行转账，是从我信用社银行账户转账到张某1妻子的银行账户中了，具体卡号记不清了，武某乙我又还了4000元钱，都是银行卡转账，是从我信用社银行账户中转出的，武某乙用的谁的银行账户我记不清了；黄某和曹某我后来没还过钱。这4000元钱是利息钱，不是好处费。他们都不是洮南市野马乡的居民，贷款用途都是种地。他们5个人实际身份户籍信息都是白城市洮**的，这些贷款都是发放贷款成功当天就借给我使用了，他们本人没用这个贷款。我知道他们的身份信息和用途，我没有履行我的岗位职责。我在他们取得贷款的过程中，起到了一定的作用，因为我当时想用这个贷款的钱。黄某、张某1、武某乙、王某丁、曹某5个人知道是以虚假的身份信息和贷款用途申请的贷款，我复印假的身份证复印件和填写假的贷款用途的时候，他们都在场。因为我给了他们3000-4000元的利息。 2.证人王某丁的证言，2016年9月份，我听张某1说，他认识的一个人能办贷款4.99万元。我找到给张某1办贷款的中间人吕海东，吕海东开车拉着我和另外两个男的从白城到洮南，在住邦广场信用社，我们三个人每人办一张银行卡，吕海东告诉我们密码都设六个8。办完卡我们就把银行卡和身份证交给了吕海东。到野马信用社，吕海东把我们的身份证和银行卡交给张明，张明让我们在贷款手续上签名，之后是音频视频，我们三个人照他之前告诉回答的内容回答。完事，张明告诉我们回去等电话。过了大约十多天，我打电话问吕海东贷款的事，他说钱没下来呢。今年5月张某1告诉我说他的征信被拉黑，是野马这笔贷款没有还利息。黄某、张某1我们五个人一起到野马信用社去问，姓郭的主任说我们的贷款下来，钱被张明转走了。我没有委托张明保管贷款，并且我也不知道钱什么时候下来。2016年度野马信用社农户小额贷款合同上我的签字和按印我不确定是不是我本人的，身份证复印件上面的住址和我的身份证上面的实际住址不符。储蓄凭证、贷款凭证上面的签字和按印不确定。 3.证人郭某的证言，王某丁、武某乙、张某1、曹某、黄某五个人的贷款都发生在2016年7月至9月期间，是野马信用社信贷员张明发放，当时我是外勤主任，借款合同上我的签名都是张明伪造的，合同上的农贷会计连某、信用社主任翟某的签字都是伪造的，这五笔贷款的发放我不知情。曹某、武某乙的贷款金额为49,000元，黄某、张某1、王某丁的贷款金额为49,900元。从贷款档案显示这五笔贷款都是签合同当天发放的，其中武某乙、黄某、张某1、王某丁的贷款转入张明卡中，卡号为62318101340********，曹某从凭证上看是本人领取的。办理农户小额信用贷款需要本人申请，之后信贷员下去调查个人的家庭情况，由信用社授信评审部视频、音频审批，联社通过后，由信贷员A岗、B岗签字，再由审查岗的农贷会计签字和信用社主任签字，最后由柜员见到本人后发放贷款。这五个人贷款的时，允许不是本地居民贷款。这五个人的贷款合同书上信贷员B岗是我。曹某的贷款是邢某发放的，王某丁、张某1、黄某是于贺楼发放的，武某乙的贷款是韩某发放的。 4.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实张明伪造王某丁身份证及贷款材料贷款的事实。 5.贷款凭证。证实：2016年9月29日王某丁在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.99万元。 6.转款凭证、存款凭证。证实：2016年9月29日王某丁尾号5858向张明尾号9995银行卡转款4.99万元。 7.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的王某丁银行卡复印件。证实：在张明家扣押王某丁银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伪造王某丁身份证及相关贷款资料贷款4.99万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （十）2016年3月22日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同吕海东伪造姜某的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币10万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，姜某找的人申请下来的贷款都是姜某自己用了，我俩关系很好，我没要他利息或其他好处。具体这些人中是谁找的，我现在记不清了。准确数额就得拿流水详细对账。姜某这笔贷款是我负责发放的，贷款本金是10万元。姜某的签字是他本人签写的，翟某的签字是他本人签的。郭某和连某的签字是我代签的，他们允许过。申请表上的信息都是我询问过姜某本人后，由我填写的。他身份信息和借款用途我都口头询问了，没有实地核实，也没有书面记录。姜某不是给我顶名贷款，我没给过姜某任何好处。我没找过姜某和王金伟给我顶名贷款。 2.证人姜某的证言，2016年3月，吕海东开车拉着我、张某2，王玖锡开车拉着陈某甲，到野马信用社，张明要找人顶名贷款。我是通过吕海东认识的张明，是野马信用社信贷员，吕海东是泰来人。王玖锡是张某2的同学，陈某甲是王玖锡找的。我们到后陈某甲先去办贷款手续。在我们去野马前吕海东和我说，让我给张明顶名贷款。我问他张明贷款干什么用，他说投资盖粮库，没事到时给你们分红。我没说什么说同意了，而且我办理一张农村信用社的银行卡，卡办完交给吕海东。陈某甲办完后，在张明的办公室他给我办理贷款手续，合同都是张明写的，我在合同上签名，之后是视频，我按照吕海东教的，回答问题，就是钱是不是你本人用，能不能还，我都回答说是。我们办完开车到洮南市，在一信用社的储蓄所，陈某甲和我把给张明顶名的20万元转到张明的卡上。之后，张明给我6500元钱说是给陈某甲他们的好处费，我当时把钱就给王玖锡了。完事我们就回白城了。在这之后不几天，吕海东给5、6千元钱，说这是给孩子的。后来，吕海东又找到我，让我给找人给张明顶名贷款，我找霍吉童、张龙，这事具体都是吕海东领着办的，好处费都是吕海东给的，具体给多少钱我不清楚。2017年张明被开除后，我和他见面时问张明粮库整的怎样，他说赔了。过了不久，吕海东找不到了。找张明的人也很多，都是向他要钱，不久，张明被洮南市公安局刑警大队抓进去了。之后，张明被取保了。到了7月份，张明被经侦大队抓进去了。你们到张明的楼搜查时，我在场作见证人。情况大致就是这样。我的银行卡好像在张明手里。 3.证人张某4的证言，陈某甲那笔10万元的业务是张明代办的，当时是陈某甲本人未到窗口，张明代办。张明把陈某甲卡里的10万元转到张明的卡里，走的是取现形式，实际上没有取现，而是转账。之后，那个叫姜某的人说卡丢了，办理补卡业务，这笔业务是姜某本人办的。补卡后姜某从卡里取出现金2万元，之后他卡里的8万元转到张明的卡里，也是走的取现实际是转账，没有取现金。 4.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实张明伪造姜某身份证及贷款材料贷款的事实。 5.贷款凭证、取款凭证、存款凭证。证实：2016年3月23日姜某尾号12818银行卡取款人民币10万元。同日张明尾号1782银行卡存款8万元。 6.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的姜某银行卡复印件。证实：在张明家扣押姜某银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人吕海东无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伙同吕海东伪造姜某身份证及相关贷款资料贷款10万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （十一）2015年11月23日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同吕海东伪造张某2的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币3万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，张某2的《农户（小额信用）借款申请审批表》中填写的身份信息、借款用途等信息是我填写的，只有张某2的签字是其本人填写的。张某2的身份证复印件上的户籍地址是假的，这个身份证复印件是我伪造的。我伪造之后在这个复印件上的章是由谁盖的我不知道。上面审核人张明、郭某的签字都是我签的。借款用途是化肥是我口头询问过张某2之后张某2本人说的。没有做其他任何方式的核实。之后，B岗郭某、农贷会计连某是否调查核实过张某2的身份信息和借款用途等我不知道。我给郭某和连某他们打电话了，说有个来贷款的，替他们代签行不行，他们都说同意了，我就代签了。我什么时间，用哪个手机号给他们打的电话我记不清了。张某2在野马乡农村信用社贷款的3万元钱是张某2本人使用的，没有交给我，张某2钱没给我。张某2在洮南市野马信用社的3万元贷款是否按期还款我不知道。 2.证人张某2的证言，2015年冬天，我通过人认识吕海东，让我给一个野马信用社一个人贷款，说是整粮库，后来知道整钱的人是张明。当年11月份，吕海东开车拉我和一个男子在瓦房信用社办银行卡，吕海东告诉密码设六个8。办完卡、身份证就交给吕海东了。到野马信用社后，吕海东告诉我们视频回答是就行。在信用社的办公室，张明让我在贷款手续签字，之后就是视频，我按照吕海东告诉的回答是，不大会儿，就完事了。之后张明让我在纸上签名，我签了。过了三四个月，我听说吕海东找人顶名的都给钱，就打电话问他，吕海东给我3千元现金，他说这是过年的零花钱。2016年，吕海东又让我找人给张明顶名贷款，我找王玖锡，他找陈某甲。吕海东开车拉我和姜某，王玖锡开车拉着陈某甲，我们一起去野马信用社办贷款，陈某甲、姜某每人给张明贷款10万元，办完手续，姜某给王玖锡钱了，给多少我不清楚。我们又一起到洮南市。在一信用社储蓄所，张明、姜某、陈某甲他们进去了。他们出来我们就回白城了。到了去年年底，王玖锡找我问陈某甲贷款的事，我找吕海东找不到了，我就通过人找张明。之后王玖锡和他的朋友桂海波找张明唠过，什么情况不清楚。后来听说张明被开除了，被抓了。我办的银行卡当时交给吕海东了，后来他也没给我。我还找陈某甲给张明顶名贷款了，我得到3千元好处费，钱让我花了。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实张明伪造张某2身份证及贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2015年11月23日张某2在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金3万元。 5.取款凭证、存款凭证。2015年11月23日张某2尾号4546银行卡在洮南市农村信用合作联社野马信用社取款人民币3万元。 6.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的张某2银行卡复印件。证实：在张明家扣押张某2银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人吕海东无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伙同吕海东伪造张某2身份证及相关贷款资料贷款3万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （十二）2016年3月22日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找张某2，张某2找被告人王玖锡，王玖锡找被告人桂海波，桂海波找被告人陈子龙，陈子龙找陈某甲顶名贷款，陈某甲提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币10万元，占为己有。其中王玖锡收取好处费1500元，陈子龙收取好处费3000元，陈某甲收取好处费2000元。2018年11月5日，王玖锡、陈子龙、陈某甲将上述赃款缴至洮南市公安局。2018年11月12日洮南市公安局将上述赃款返还给洮南市信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，陈某甲贷款是我负责发放的，贷款本金是10万元。其中陈某甲的签字是他本人签写的，翟某的签字是他本人签的。郭某和连某的签字是我代签的，他们允许过。申请表上的信息都是我询问过他本人后，由我填写的。陈某甲的身份证复印件是我改过的，我将身份证上的住址改成永安村，是为了方便我管理才改的身份证住址。我记不清陈某甲的身份信息了。我和陈某甲之前不认识。我只是口头核实过陈某甲的身份信息和借款用途，没做实地核查过。我知道他的身份证复印件是假的，是我改的，借款用途我不知道真假，我问过陈某甲，他当时就说是化肥使用，我觉得他获得贷款符合信用社规定。陈某甲的在野马信用社的10万元贷款是陈某甲自己使用了，没有交给我。我没给过陈某甲任何好处或委托别人给陈某甲好处。陈某甲提供的录音光盘，2017年７月份，我们三人曾在白城市火车站附近，我与桂海波、陈某甲三人见面谈话，录音中我说陈某甲贷款的钱被我用于修粮库砸地面了，这事我想不起来了。陈某甲提供的《字据》上面写明陈某甲在洮南市野马乡信用社贷款10万元转贷给我使用，上面有我和陈某甲的签字，证明人有王玖锡、吕海东、张某2、姜某签字，我忘了有没有这事了。字据上有３处我的签名，其中第一个挺像我本人签的，其他都不像我本人签字。陈某甲的这笔在野马信用社10万元贷款是被我用了。这笔钱是我投资赔了，我投资什么了，钱给谁了我说不清楚。陈某甲不是给我顶名贷款，我是在陈某甲贷款发放成功之后，向陈某甲借的钱。我是通过吕海东找的陈某甲的，我让吕海东找陈某甲就是借钱，不是顶名贷款。我和陈某甲约定到期把陈某甲的在信用社贷款的本金和利息还上。我和陈某甲贷款没约定利息，就是陈某甲说用钱，我给了陈某甲５千块钱，这个钱我怎么给的陈某甲，什么时间在哪给的，当时有谁在场，我都记不清了。这５千元钱是陈某甲自己使用了，我记得不是贷款当日给的，是过后给的陈某甲，这个钱等贷款到期后由陈某甲还。 2.证人张某2的证言，2015年冬天，我通过人认识的吕海东，他让我给野马信用社一个人贷款，说是整粮库，后来是张明。当年11月份，吕海东开车拉我和一个男子到野马乡，在瓦房信用社办银行卡，密码吕海东告诉设六个8。办完卡就交给吕海东，还有身份证。到野马信用社，吕海东告诉我们视频回答是就行。在信用社的办公室，张明让我在贷款手续签字，之后就是视频，我按照吕海东告诉的回答是。之后张明让我在纸上签名，我签了。当时贷款是3万元。过了三四个月，我听说吕海东找人顶名的都给钱，就打电话问他，之后不久，吕海东给我3千元现金，他说这是过年的零花钱。到了2016年，吕海东又让我找人给张明顶名贷款，我就找的王玖锡，他找的陈某甲。吕海东开车拉我和姜某，王玖锡开车拉着陈某甲，我们一起去野马信用社办贷款，陈某甲、姜某每人给张明贷款10万元，办完手续，姜某给王玖锡钱了，给多少我不清楚。我们又一起到洮南市信用社储蓄所，张明、姜某、陈某甲他们进去了。他们出来我们就回白城了。到了去年年底，王玖锡找我问陈某甲贷款的事，我找吕海东找不到了，我就通过人找张明，张明钱整粮库赔了。之后，王玖锡和他的朋友桂海波找张明唠过，什么情况不清楚。后来听说张明被开除了，被抓了。情况大致就是这样。我办的银行卡当时交给吕海东了，后来他也没给我。我名下贷款张明用了，当时不知道，后来知道是他用了。我还找陈某甲给张明顶名贷款了。我得到3千元好处费，钱让我花了。我名下贷款吕海东当时说钱张明还。不上征信两年之内转没了。去年我查了，征信被拉黑了，肯定是没还。 3.被告人陈子龙的供述与辩解，2016年3、4月份的时候，我有一个朋友桂海波找我，说有个帮别人顶名贷款的事，问我做不做，做的话可以给点好处费。我听了这个事能得点好处费，就想做，但是又不想给自己找麻烦，就决定不用我的名义做，我就把这个事和我弟弟陈某甲说了，陈子想挣点好处费同意了。陈某甲联系的桂海波和其他人，办贷款的时候，我没去，陈某甲说是给野马信用社的信贷员张明顶名办理的贷款10万元。办理完贷款之后的几天，桂海波有一次找到我，给了我3000元现金，说是给我的好处费。陈某甲说桂海波还给他2000元。2017年3月，陈某甲找到我和桂海波，跟我俩说野马信用社的贷款没还，野马信用社的工作人员说信贷员张明因为贷款的事被开除了。我得了3000元好处费，我弟弟陈某甲得了2000元好处费，都是桂海波给我们的。 4.证人陈某甲的证言，2016年3月桂海波给我打电话说顶名贷款，不能让我白顶。王玖锡说顶名贷款不让白顶，给点钱，我说行。王玖锡开车拉着我到瓦房信用社我办一张银行卡，密码设六个8。卡办完就交给王玖锡了。当时在场还有好几个人，都在另一台车上坐着的，后来知道那几个叫吕海东、姜某、张某2。在野马信用社，吕海东告诉我，一会视频问你是哪里的人，你就说是永安村人，问你贷款干什么用，你就说种地，如果问你哪有那些地，你就说是包的。我把身份证交给张明，张明填写贷款手续，他让我在手续上签字。签字后张明让我站在一个摄像头前说话，我就按照刚才吕海东教我的那样答话。签字后张明领我到信用社的柜台前，他把手续给柜台里边的一个女的，不大会儿，那女的递出一张单子，张明让我在上面签字，我没仔细看就签名了。办完手续后，出来时王玖锡拿出一个本，上面写了字据二字，就是我给张明顶名贷款这事留下书面证据，意思我把10万元转贷给张明，由张明还款，每年我负责给张明办理转贷业务。我和张明分别在上面签字。王玖锡、吕海东、张某2、姜某分别在证明人处签字。王玖锡开车拉着我，吕海东开车拉着姜某、张明、张某2我们两台车一起到洮南市信用社储蓄所，张明、姜某、我们三个人进屋，我的身份证和银行卡都在张明手里，在柜台那，张明银行卡和身份证递进去，说取钱，柜台里一个女的问是本人吗，我说在这呢。之后张明输入密码，取一部分现金，办完业务张明把我的身份证交给我，我的银行卡他拿走了。之后，我们就开车去白城。当天下午，在白城市顺丰快递门口，桂海波给我两千元钱，都是一百元的，说不要你白跑，这点钱买点烟酒。我说贷款能还吗，他说肯定能还。我得的两千元都让我花了。2017年3月，我打电话问桂海波我的贷款还没还呢，他说我给你追一下，之后，他给王玖锡打电话，王玖锡给张某2打电话，张某2说能还。但是到期后钱也没有还上。2017年7月17日，我找到桂海波，他把张明找到，我们三个人在白城市火车站附近见的面。张明说贷款的10万元钱整粮库投入了，并答应月末还。这一段谈话我用手机录音了。现在还在我手机保存着。贷款合同都是张明写的。至于用途什么我根本不知道怎么回事。合同上我的名字都是我写的。当时我提供的是身份证原件。复印件是张明印的。我得到两千元钱。钱是桂海波给我的，他给我和我二哥陈子龙共5千元。我得到的好处费是王玖锡给桂海波的，王玖锡说钱是姜某给的。 5.证人张某4的证言，陈某甲那笔10万元的业务是张明代办的，当时是陈某甲本人未到窗口，张明代办。张明把陈某甲卡里的10万元转到张明的卡里，走的是取现形式，实际上没有取现，而是转账。之后，那个叫姜某的人说卡丢了，办理补卡业务，这笔业务是姜某本人办的。补卡后姜某从卡里取出现金2万元，之后他卡里的8万元转到张明的卡里，也是走的取现实际是转账，没有取现金。 6.被告人王玖锡的供述与辩解，2016年3月，我同学张某2找到我，让我找人给顶名贷款，当时他没说给谁顶名，只是说不能白顶，给点钱。我给朋友桂海波打电话，把这事说了，让他给找找，他答应了。过了几天，桂海波打电话让我找一个叫陈某甲的男子，让我管他叫叔。我找到陈某甲后把情况和他说了，他同意。之后，我开车拉着他，当天张某2他们三个人开一台车，我们一起从平安镇走，到的瓦房信用社给陈某甲办一张银行卡，之后我们到野马信用社，那天贷款没办上当天就回来了，回来后姜某给我500元，他说给你加点油。第二天，还是我们五个人开两台车，到野马信用社给陈某甲办贷款手续。到那后，我没进屋，他们都进去了。我不知道陈某甲给谁顶名。大约过了挺长时间，他们办完了。他们出来时我在车里起草字据，意思就是陈某甲贷款10万元了之后，这笔钱转贷给别人，陈某甲以后还给这个人贷款。我是按照陈某甲的意思写的，陈某甲在上面签字，一个高个在字据上签字，这时我才知道用贷款的人叫张明，是野马信用社的职工。我和张某2、吕海东、姜某在字据证明人处签字。签字后我们开车去洮南，张明坐吕海东开的RV4，我们到洮南市区，在一农村信用社储蓄所，陈某甲、张明、姜某他们进去了。他们去取钱。不大会儿，他们出来。姜某把我叫过去，给我查了6000元钱，说这六千元你们几个分吧。我把钱收下了。之后我们开车就回白城市。回到白城后，我给桂海波打电话，我们在顺丰快递那见面，我把5000元交给他，让他把钱给陈某甲。2017年3月份，陈某甲找我要写字据的本，并说钱到期了，就找张某2，张某2说没事钱肯定能还。后来，再找张某2他联系不上了。桂海波领着我们到野马信用社，问陈某甲贷款的事，野马信用社的郭主任让我们到洮南市公安局经侦大队。在我们回白城的路上，一个男子给我打电话尾号5999,他说他是张明，我说贷款的事，你们见面说。后来，桂海波和陈某甲与张明在白城市里见面了。又过几天，听说张明被抓了。我得1500元，钱是姜某给的，一次500元，第二次他给6000元，我自己留下1000元。 7.被告人桂海波的供述与辩解，2016年3月，王玖锡打电话找我，让我找人给人顶名贷款，并说不能白顶，我同意。之后，我就联系的陈某甲，把顶名贷款的事和他说了，他同意了。我让王玖锡联系陈某甲。过了几天，王玖锡打电话让我到顺丰快递那，他把五千元交给我，说是给陈某甲哥俩的好处费。下车后，我给陈某甲两千元。之后，我又给陈子龙三千元。2017年3月份，陈某甲打电话说张明没还贷款，我一听就找王玖锡，他找张某2，那边说能还。到了7月份，我和王玖锡、陈某甲、陈子龙到野马信用社，问陈某甲贷款的事，郭主任说你们找公安局吧。在回来的路上，张明给王玖锡打电话，想在电话里说，我说咱们见面说吧，2017年7月17日，我和陈某甲在白城火车站附近见面，张明和我们说，贷款的钱建粮库砸地面了，到月末肯定还上，我说你还不上我就报案。张明说肯定还。我们唠嗑时陈某甲录音了。我没有得过任何好处。 8.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实张明伪造陈某甲身份证及贷款材料贷款的事实。 9.贷款凭证、取款凭证、存款凭证。证实：2016年3月23日陈某甲在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金10万元。2016年3月23日陈某甲尾号1915银行卡取款10万元。同日张明尾号1782账号存款人民币10万元。 10.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的陈某甲银行卡复印件。证实：在张明家扣押陈某甲银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 11.陈某甲提供字据。证实陈某甲贷款转贷给张明的事实。 12.陈某甲提供的与桂海波、张明的录音光盘，证实：张明通过中间人找陈某甲顶名贷款，同时给过中间人好处费的事实。 13.洮南市公安局接受证据清单。证实：2018年11月15日陈子龙将赃款3000元、陈某甲将赃款2000元、王玖锡将赃款1500元缴至洮南市公安局。 14.洮南市公安局接受证据清单及返还清单。证实：2018年10月22日赵旭将赃款1500元缴至洮南市公安局。2018年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人吕海东、王玖锡、桂海波、陈子龙无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人吕海东找被告人王玖锡、桂海波、陈子龙作为中间人找陈某甲为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伙同吕海东伪造陈某甲身份证及相关贷款资料贷款10万元并占为己有，王玖锡、桂海波、陈子龙收取好处费的事实，本院予以采信。 （十三）2016年7月25日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同吕海东伪造马某的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，马某是吕海东找的，我没有印象，钱去哪了记不清了。 2.证人马某的证言，2016年6月，我通过微信搜索附近认识的吕海东，吕海东在朋友圈发能够贷款的信息，吕海东他说有朋友在洮南市野马信用社上班，能够办贷款，但是得要点提成。说贷款金额4.9万元，给我9千元提成，我说行。2016年7月25日，吕海东开一台褐色RV4车拉着我、武某乙、于文波。到洮南市区信用社总部办理银行卡，吕海东告诉密码设为六个8。之后开车到野马信用社，在车上吕海东嘱咐我们，视频时人家怎么问你们就怎么说。到野马信用社，吕海东把我们三个人的身份证和银行卡交给张明，张明把东西放到抽屉里了。手续都是张明帮助写的，我在大本合同上签名捺手印了，然后远程视频，对方问贷款是不是你本人用，我说是，又问贷款能不能还上，我说能。在来时的车上吕海东都教我们这样说了。之后吕海东拉我们回白城。野马信用社提供的我名下贷款凭证、个人储蓄凭证复印件的签名不是我本个写的，我签名不这样写。当时说好钱下来给他9千元，但是我根本没得到钱。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实2016年7月25日，张明伪造马某身份证及贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2016年7月25日马某在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.9万元。 5.取款凭证、存款凭证，证实2016年7月25日马某尾号8622银行卡内49,000元转入张明尾号9995银行账户中。 6.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的马某银行卡复印件。证实：在张明家扣押马某银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人吕海东无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伙同吕海东伪造马某身份证及相关贷款资料贷款4.9万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （十四）2016年7月27日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同吕海东伪造张某3的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，张某3的钱打哪去了我不清楚，他符合贷款要求，身份证不是我改的，不是我复印的。 2.证人张某3的证言，2016年7月，吴洋和我说给别人顶名办一下贷款，别的你不用管，到时给你1500元好处费。我说行，没有多想就答应了。过了不几天，我和马某，还有两个人，我不认识。总共四人，开车的是一个三十多岁的男的，他开的褐色本田。我们先到的洮南市区，在一个农村信用社储蓄所，我把身份证交给开车的男的，他去窗口给我办一张银行卡，当时手续都是那个开车的写的。和我一起去的三个人也办卡了，都让开车的男的拿走了。之后我们又坐车到野马信用社，在那办贷款手续。信用社有一大高个的男的给我做手续，告诉我怎么说。我在贷款手续上签名，视频时那边问我是不是种地，是不是自己用，能不能还，我都说是能。办完我就出去了。我记得是马某和同去的老头先办完的，我后办完的。我们四个人都办完后，那个司机又把我们拉回去白城。第二天，吴洋给我1500元钱。到了2016年10月，我因为吸毒被强制戒毒两年。情况大致就是这样。吴洋今年有40岁左右。还有一个名叫吴双，她是马某的岳母。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实：张明伪造张某3身份证及贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2016年7月27日张某3在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.9万元。 5.取款凭证、存款凭证。证实：2016年7月27日张某3在洮南市农村信用合作联社野马信用社取款人民币4.9万元。 6.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的张某3银行卡复印件。证实：在张明家扣押张某3银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人吕海无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伙同吕海东伪造张某3身份证及相关贷款资料贷款4.9万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （十五）2015年11月11日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同吕海东伪造孙某1的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，孙某1的身份证复印件是野马的，贷款信息是我写的，钱是否打入我的卡记不清。 2.证人孙某1的证言，2015年11月武某甲问我想不想贷款，他在洮南野马信用社有朋友，我说行。之后不几天，一个30岁男的开一台车拉着我和武某甲以及武某甲的两个朋友从白城市到野马，在信用社我办了一张银行卡，当时我自己设的密码，绑定我的手机号码15××××××919，开通了短信提醒。我和武某甲都把银行卡交给信贷员张明，密码告诉那个张明，他在纸上记了。在他的办公室，我在手续上签字，告诉我与一个照相的仪器说话，我记得大致就是我想贷款，拉粮用，钱能还上。不大会儿，我手机来短信，一共两条，一是我的卡里进5万元，二是5万元取走了。我们几个人一起到信贷员办公室问钱进来怎么又支走了呢，那个信贷员说这是程序，过十多天贷款就能下来，他这样说我们就信了，没再说什么。过了十多天，我打电话问武某甲贷款是否下来，他说还没下来呢。我又问过多次，每次他都说钱没下来。情况就是这样。贷款合同、贷款凭证上孙某1的名字是我本人写的，个人储蓄凭证上孙某1的名字不是我写的，从字体上看出来。当时知道卡里进5万元钱，但是紧接着钱又支出去了。我问信贷员时他说这是程序。钱不是我取的，我也不知道信贷员叫张明，不可能同意把钱转给他。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实张明伪造孙某1身份证及贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2015年11月11日孙某1在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金5万元。 5.取款凭证。证实：2015年11月11日孙某1尾号7163银行卡在洮南市农村信用合作联社野马信用社取款人民币4.99万元。 6.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的孙某1银行卡复印件。证实：在张明家扣押孙某1银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人吕海东无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伙同吕海东伪造孙某1身份证及相关贷款资料贷款5万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （十六）2015年11月11日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同吕海东伪造武某甲的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，武某甲的身份证复印件是野马的，贷款信息是我写的，钱是否打入我的卡记不清。 2.证人武某甲的证言，2015年11月，吕海东找到我，和我说他在野马信用社有个信贷员朋友叫张明，想让我找几个人顶名办贷款，贷款到期后不用我们还，还给我们每人2千元的好处费，当时我同意了。2015年11月11日，吕海东拉着我和孙某1到野马乡信用社办贷款手续，路过镇西信用社我和孙某1一人办了一张银行卡，银行卡密码都是吕海东告诉我们设置的，具体是多少我记不清了，当时银行卡绑定的手机号是我自己的手机号，办完卡之后卡我和孙某1的卡都给吕海东了。之后到野马信用社我见到了张明，张明领我和孙某1办的贷款手续，我在贷款合同签写的我本人的名字，之后我还进行远程视频，视频的内容大致是对面问我是不是野马的人，我说是，对面问我贷款干什么，我说种地，对面问我能不能还上贷款，我说能。这些内容都是张明教我说的。办完贷款手续后吕海东开车拉我和孙某1回白城。吕海东分两次给的我好处费，第一次给了我1500元，第二次给了我1000元。钱我都自己花了，事情大致就是这样。孙某1是我找的，除了我和孙某1之外还有两个人，一个叫王春杨，邢晓雨，这两个人应该是吕海东找的。当时我和孙某1说找他给野马信用社的信贷员顶名办笔贷款，贷款到期后不用他还，顶名还能给2000元的好处费，没有其他人在场。顶名贷款之后吕海东分两次，一次1500、一次1000，共计2500元。1500元是我顶名的好处费，1000元钱是我帮吕海东妈办事给的我好处费。吕海东一直没有支付孙某1好处费。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实张明伪造武某甲身份证及贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2015年11月11日武某甲在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金5万元。 5.取款凭证、存款凭证。证实2015年11月11日武某甲尾号7221银行卡取现4.99万元。张明尾号1782银行卡存入9.6万元。 6.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的武某甲银行卡复印件。证实：在张明家扣押武某甲银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人吕海东无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伙同吕海东伪造武某甲身份证及相关贷款资料贷款5万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （十七）2016年1月20日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人王金伟伪造魏某的身份证及贷款相关材料，虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，魏某、潘伟权2016年度《（永安村）农户小额信用借款合同》是我发放的，贷款本金是5万元，魏某和潘伟权的签字是他们本人签的，翟某的字是他本人签的，郭洪波、连某的签字是我代签的。申请表上的信息是我询问以后，我填写的。潘伟权的身份证复印件是我伪造的，我将身份张上的住址改成了永安村，魏某的身份证复印件是真实的。他们的贷款被他们本人使用了，公安机关调查贷款发放以后转到我本人账户中的事情，我不知道，我解释不了。魏某、潘伟权不是替我顶名贷款，我没给他们好处。 2.被告人王金伟的供述与辩解，2015年底，吕海东和我说他在野马信用社有个叫张明的朋友，是野马乡信用社的信贷员，张明想找几个人顶名办贷款，贷款钱张明用于盖烘干塔，贷款钱到时候张明还，顶名也不白顶，给三千块好处费，我同意了，吕海东先让我在白城市信用社办了一张银行卡，开车拉着我去野马信用社，当时我把我的身份证和银行卡给张明，并把银行卡密码告诉张明，按照张明的要求在贷款合同上签字，还通过视频进行确认，视频内容是对面的人问我是不是野马乡的人，我说是，对面问我贷款干什么，我说贷款种地，对面问我能不能还上贷款，我说能。身份证当天张明就给我了，银行卡张明一直没有还我，办完贷款手续后吕海东领我回白城。张明答应给我的三千块好处费没有给我，我就多次给张明打电话要钱，一开始张明就是拖我，后来找的次数多了，张明和我说之前贷款没还上，现在信用社不放贷款了，让我找人帮他顶名办贷款，把以前的贷款还上，等信用社放贷的时候再给我办点贷款，顶名也不白顶，贷款5万给贷款人5千好处费，贷款3万给贷款人3千元好处费。我前后给张明联系了有十个人左右顶名给张明办贷款，我记得有徐子豪、魏某、王国义、李伟发、宋振铎、潘伟权、褚建峰、刘焕民，我现在能想起来的就这些，这些都是我领着去的野马信用社找张明办的贷款手续，好处费都是张明打给我的，之后我转交给他们的，我用的是我哥王金龙的银行卡。后来张明好处费只给了一部分，好多人就都找我，我就找张明，问张明怎么回事，张明说等过段时间他把烘干塔卖了就把钱都还上，后来张明被开除了，就找不到了。李伟发贷款钱张明都给他了，他没得好处费，宋振铎3000元好处费，潘伟权5000元好处费，褚建峰5000元好处费，刘焕民5000元好处费，徐子豪10,000元好处费，魏某3000元好处费，王国义5000元好处费，付老五10,000元好处费。 3.证人魏某的证言，2016年1月20日在洮南市野马乡农村信用社办理过贷款，给别人顶名贷款，潘伟权对我说王金伟正在找人顶名去信用社贷款，在白城牧校附近旅店里，王金伟对我和潘伟权说，野马乡信用社信贷员张明想搞收购，让我们去信用社顶名贷款，贷出来的钱张明用，本金5万，本金和利息张明还，任何问题由张明负责，贷款办好后，给我3000元好处费。第二天潘伟权开车从白城市洮北区拉着我、王金伟和那个我不认识的男子，一共4个人，到洮南市里的一个信用社办银行卡，手续都是我自己填写和办理的，密码是6个0，我把密码告诉王金伟。第二天，潘伟权拉着我、王金伟和那个我不认识的男子去野马信用社。到信用社后，王金伟把我和潘伟权的身份证、信用社银行卡收走，张明对我们说他有个粮库，需要我俩顶名办贷款，贷款给他用，他负责还，我们要是有事就给他打电话，他能给记录销掉。手续上签字是我和潘伟权本人签的，其他的都不是本人写的。张明又告诉我俩需要视频核查，教我俩对着视频提问怎么回答，是野马乡哪个村的人。视频核查后，张明把身份证还给我，银行卡张明留下，就让我们走了。给王金伟打过电话要好处费，王金伟分4次给我用银行转账1800元好处费。1月20日发放到我名下银行卡里的贷款，当天就被转走，具体谁使用银行卡转账，转给谁了不知道。向张明银行卡转账5万元个人储蓄凭证，上面的签名是我本人签字，但我没办理过这笔业务，这个字是什么时候签的我也不知道。贷款我的姓名和身份证号是真实的，我对着摄像头说的是假的身份证住址、贷款用途不是真的。王金伟答应给我3000元的好处费，我就想得点钱。 4.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实张明伪造魏某身份证及贷款材料贷款的事实。 5.贷款凭证、转款凭证、存款凭证、存款明细账。证实：2016年1月20日魏某在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金5万元。同日魏某尾号3953银行卡向张明尾号1782银行卡转账人民币5万元。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人王金伟无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人张明伙同王金伟伪造魏某身份证及相关贷款资料贷款5万元并占为己有的事实，本院予以采信。 （十八）2016年6月27日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找被告人刘洪雨顶名贷款，刘洪雨提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。其中刘洪雨收取好处费人民币2000元。2018年11月5日刘洪雨将赃款2000元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人吕海东的供述与辩解，我叫吕海东，朋友都叫我小龙、虎子。通过我介绍到野马信用社替张明顶名贷款的有吕文彬、吕海洋、吴晓东、陈海洋、王金伟、王某丁、王德生、张某2、武某甲、陈某甲、刘洪雨，还有几个通过我到野马乡给张明顶名办理的顶名贷款，但我现在叫不上名字。我前后一共介绍了十多个人给张明顶名贷款。通过我给张明顶名贷款的贷款人得到的好处费是吕文彬3500元、吕海洋30,000元、吴晓东4000元、王德生3000元、武某甲20,000元，这些人的好处费都是通过我给的，剩下的我记不清了，通过我给张明顶名贷款的人都得到好处费了。俞某、王金伟、王某丁，这几个人也都是一开始给张明顶名贷款的人，后来他们就又给张明联系了不少人到野马信用社给张明顶名贷款。是张明找的我让我帮着找人顶名贷款的。 2.被告人刘洪雨的供述与辩解，2016年6月，俞某给我和田佳介绍吕海东，说他有个朋友能在野马乡信用社贷款，但是需要我的名去申请，就是顶名，贷款下来后，给3000元的好处费，本金和利息都不用管，吕海东负责还。第二天，吕海东开着一辆丰田越野汽车拉着我、田佳、吴晓东三个人，从白城到洮南骆驼岭旁边的信用社给办理了银行卡，密码是吕海东设置的，吕海东把银行卡、身份证拿走。第二天去野马乡信用社，吕海东告诉我们需要对着监控回答问题，我就记得特别嘱咐了贷款金额是4.9万元，住址说野马乡一个村。到信用社高个信贷员的办公桌上有一堆表，吕海东给了我们三个每人一份空表，让我们照着别的表抄。我们抄好了之后，将这个表交给了那名高个男子。之后我们对着视频摄像头回答问题。我看到吕海东去信用社的柜台，具体办什么业务我不知道。之后回到包姐的门市房里，俞某当着所有人的面，给了我、田佳、吴晓东每人2000元现金，都是面值100元的人民币。借款申请审批表上的借款人处签字是我签的，其他的都不是我本人签字，也不是我填写的。这里面的身份证复印件是假的，上面的住宅与我本人的不符。借款用途处写的化肥也是假的，我没买化肥。贷款凭证上面的签字不是我签的。农村信用社银行卡向张明转账4.9万元的个人储蓄凭证上面的签名不是我本人签字的。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人刘洪雨为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2016年6月27日刘洪雨在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.9万元。 5.转款凭证、存款凭证。证实：2016年6月27日刘洪雨尾号4890银行卡向张明尾号9995银行卡转款4.9万元。 6.洮南市公安局接受证据清单及返还清单，证实：2018年11月5日刘洪雨交赃款2000元缴至洮南市公安局。同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人吕海东、刘洪雨无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人刘洪雨为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伙同吕海东伪造刘洪雨身份证及相关贷款资料贷款4.9元并占为己有，刘洪雨收取好处费2000元的事实，本院予以采信。 （十九）2016年7月13日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找被告人赵旭顶名贷款，赵旭提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。其中赵旭收取好处费人民币1500元。2018年10月22日赵旭将赃款1500元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人吕海东的供述与辩解，我叫吕海东，朋友都叫我小龙、虎子。通过我介绍到野马信用社替张明顶名贷款的有我叔叔吕文彬、吕海洋、吴晓东、陈海洋、王金伟、王某丁、王德生、张某2、武某甲、陈某甲、刘洪雨，还有几个通过我到野马乡给张明顶名办理的顶名贷款，但我现在叫不上名字。我前后一共介绍了十多个人给张明顶名贷款。通过我给张明顶名贷款的贷款人得到的好处费是吕文彬3500元、吕海洋30,000元、吴晓东4000元、王德生3000元、武某甲20,000元，这些人的好处费都是通过我给的，剩下的我记不清了，通过我给张明顶名贷款的人都得到好处费了。俞某、王金伟、王某丁，这几个人也都是一开始给张明顶名贷款的人，后来他们就又给张明联系了不少人到野马信用社给张明顶名贷款。是张明找的我让我帮着找人顶名贷款的。 2.被告人赵旭的供述与辩解，王莹说她有个朋友叫吕海东能办贷款，把吕海东电话号码给我了。我联系了吕海东，吕海东说用我们身份信息贷款，贷款到期后不用我们还，还能给我1500元的好处费，当时我以为贷款额度也就三四千，我就同意了，吕海东开车拉着我到野马信用社办的贷款手续，当时去的除了我还有四个人，有两个是办贷款的人。到野马信用社后信贷员张明领我办的贷款手续，我在相关贷款合同上签字了，还进行了视频认证，视频的大致内容是对面问我是不是野马人，我说是，对面问我能不能还上贷款。在回白城的路上吕海东给了我1500元钱，当时吕海东说贷款到期后不用我还，这是给我的好处费。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人赵旭为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2016年7月13日赵旭在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.9万元。 5.取款凭证。证实：2016年7月13日赵旭的银行卡在洮南市农村信用合作联社野马信用社取款人民币4.9万元。 6.洮南市公安局接受证据清单及返还清单，证实：2018年10月22日赵旭将赃款1500元缴至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 7.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的赵旭银行卡复印件。证实：在张明家扣押赵旭银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人吕海东、赵旭无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人赵旭为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伙同吕海东伪造赵旭身份证及相关贷款资料贷款4.9元并占为己有，赵旭收取好处费1500元的事实，本院予以采信。 （二十）2016年6月24日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找被告人陈海洋顶名贷款，陈海洋提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。其中陈海洋收取好处费人民币3000元。2018年10月29日陈海洋将赃款3000元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人吕海东的供述与辩解，被告人吕海东的供述与辩解，我叫吕海东，朋友都叫我小龙、虎子。通过我介绍到野马信用社替张明顶名贷款的有吕文彬、吕海洋、吴晓东、陈海洋、王金伟、王某丁、王德生、张某2、武某甲、陈某甲、刘洪雨，还有几个通过我到野马乡给张明顶名办理的顶名贷款，但我现在叫不上名字。我前后一共介绍了十多个人给张明顶名贷款。通过我给张明顶名贷款的贷款人得到的好处费是吕文彬3500元、吕海洋30,000元、吴晓东4000元、王德生3000元、武某甲20,000元，这些人的好处费都是通过我给的，剩下的我记不清了，通过我给张明顶名贷款的人都得到好处费了。俞某、王金伟、王某丁，这几个人也都是一开始给张明顶名贷款的人，后来他们就又给张明联系了不少人到野马信用社给张明顶名贷款。是张明找的我让我帮着找人顶名贷款的。 2.被告人陈海洋的供述与辩解，我之前在白城市恒昌信息咨询公司上班的时候认识一个叫于楠的同事，在2016年，于楠找到我，和我说他有个朋友想找人办转贷，大意就是用我的身份信息到信用社办下贷款，贷款到期后不用我还，还能给我点好处费，当时我也没多想，我就同意了。当天于楠先领我到洮南市信用社办的银行卡，一起去的有我、于楠、王德生、小虎，在洮南市信用社办银行卡的时候小虎告诉我设置的什么密码，我将银行卡交给小虎，之后小虎开车拉着我和王德生一起去的野马信用社。在张明办公室张明和我说让我给他办一下转贷，就是用我身份信息贷款，贷款钱张明用，贷款到期后不用我还，还能给我点好处费，之后张明就把我身份证拿走了，过了有五六分钟，张明回到办公室把身份证还我了，并让我在他拿的贷款合同及相关手续上签字，签字之后张明还领我进行了视频认证，大致内容是对面问我贷款干什么，我说种地买农资，对面问我能不能按时还贷款，我说能。办完贷款手续后小虎就拉着我和王德生回白城市了，小虎当着于楠面把3000元钱给我了，说是给我的好处费。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人陈海洋为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2016年6月24日陈海洋在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.9万元。 5.取款凭证。证实：2016年6月24日陈海洋的银行卡在洮南市农村信用合作联社野马信用社取款人民币4.9万元。 6.洮南市公安局接受证据清单及返还清单，证实：2018年10月29日陈海洋将赃款3000元缴至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人吕海东、陈海洋无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人陈海洋为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伙同吕海东伪造陈海洋身份证及相关贷款资料贷款4.9万元并占为己有，陈海洋收取好处费3000元的事实，本院予以采信。 （二十一）2016年6月24日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找被告人韩宇顶名贷款，韩宇提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.99万元，占为己有。其中韩宇收取好处费人民币1500元。2018年11月7日韩宇将赃款1500元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人吕海东的供述与辩解，被告人吕海东的供述与辩解，我叫吕海东，朋友都叫我小龙、虎子。通过我介绍到野马信用社替张明顶名贷款的有我叔叔吕文彬、吕海洋、吴晓东、陈海洋、王金伟、王某丁、王德生、张某2、武某甲、陈某甲、刘洪雨，还有几个通过我到野马乡给张明顶名办理的顶名贷款，但我现在叫不上名字。我前后一共介绍了十多个人给张明顶名贷款。通过我给张明顶名贷款的贷款人得到的好处费是吕文彬3500元、吕海洋30,000元、吴晓东4000元、王德生3000元、武某甲20,000元，这些人的好处费都是通过我给的，剩下的我记不清了，通过我给张明顶名贷款的人都得到好处费了。俞某、王金伟、王某丁，这几个人也都是一开始给张明顶名贷款的人，后来他们就又给张明联系了不少人到野马信用社给张明顶名贷款。是张明找的我让我帮着找人顶名贷款的。 2.被告人韩宇供述与辩解，2016年7月我到白城市欧亚卖场东侧路北的一个小额贷款公司去办贷款，说到洮南一个信用社顶名贷款，不用还，还给2000元钱的好处费。第二天，有个男的开车从白城拉我去野马乡信用社办的贷款手续，在野马乡信用社我被领到信贷员的办公室，信贷员给我出示的贷款合同、农户借款申请审批表、声明书、单身证明、贷款凭证，让我在上边签我的名，我在手续上签我的名后我又进行了视频认证，对面问我是不是野马乡的人，我说是，对面问我贷款干什么，我说贷款种地，对面问我能不能偿还贷款，我说能。进行完视频认证后信贷员领我到窗口柜台处签写了一张个人储蓄凭证，贷款钱当时就直接汇入到我之前办的银行卡里，银行卡当天在办贷款之前我就交给领我去办贷款的人了，并把密码也告诉他。办完贷款手续后我们一起回白城，一开始接待我的小额贷款公司的男的给了我1500元，说是给我的好处费。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人韩宇为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2016年7月29日韩宇在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.99万元。 5.转账凭证。证实：2016年7月29日韩宇尾号8606银行卡向张明尾号9995银行卡转入4.99万元。 6.辨认笔录，韩宇辨认吕海东、张明。 7.洮南市公安局接受证据清单、发还清单。证实：2018年11月7日韩宇将赃款1500元缴至洮南市公安局。同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人吕海东、韩宇无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人韩宇为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伙同吕海东伪造韩宇身份证及相关贷款资料贷款4.99元并占为己有，韩宇收取好处费1500元的事实，本院予以采信。 （二十二）2016年6月27日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找被告人吴晓东顶名贷款，吴晓东提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。其中吴晓东收取好处费人民币2000元。2018年11月5日吴晓东将赃款2000元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人吕海东的供述与辩解，被告人吕海东的供述与辩解，我叫吕海东，朋友都叫我小龙、虎子。通过我介绍到野马信用社替张明顶名贷款的有我叔叔吕文彬、吕海洋、吴晓东、陈海洋、王金伟、王某丁、王德生、张某2、武某甲、陈某甲、刘洪雨，还有几个通过我到野马乡给张明顶名办理的顶名贷款，但我现在叫不上名字。我前后一共介绍了十多个人给张明顶名贷款。通过我给张明顶名贷款的贷款人得到的好处费是吕文彬3500元、吕海洋30,000元、吴晓东4000元、王德生3000元、武某甲20,000元，这些人的好处费都是通过我给的，剩下的我记不清了，通过我给张明顶名贷款的人都得到好处费了。俞某、王金伟、王某丁，这几个人也都是一开始给张明顶名贷款的人，后来他们就又给张明联系了不少人到野马信用社给张明顶名贷款。是张明找的我让我帮着找人顶名贷款的。 2.被告人吴晓东供述与辩解，2016年6月，通过包姐我认识吕海东，用我名贷款给别人花，贷款到期后不用我还，我还能得好处费，当时包姐和小虎承诺我说头一年顶名贷款给我2000元钱的好处费，到期后办转贷，第二年再给1000元的好处费。吕海东开车拉着我到洮南市信用社办银行卡，银行卡密码是按照吕海东设置的，密码现在我记不住了，银行卡办下来之后连同我的身份证一起就交给吕海东，过了二三天，吕海东开车拉我去的野马信用社，手续是张明领我办的，张明给我拿贷款手续，让我在相关的贷款手续上签字，签字后，还进行了视频认证，内容是对面问我是不是野马的人，我说是，对面问我贷款干什么，我说种地购买农资，对面问我能不能按时还贷款，我说能。大致内容就是这样，原话我记不清了。办完上述贷款手续后吕海东就开车拉我回白城，到白城市之后，吕海东先到信用社取的钱，之后吕海东给我2000元，说是好处费。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人吴晓东为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2016年6月27日吴晓东在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.9万元。 5.转账凭证。证实：2016年6月27日吴晓东尾号4908银行卡向张明尾号9995银行卡转账1.9万元。同日吴晓东尾号4908银行卡取现3万元。 6.辨认笔录，吴晓东辨认张明、刘洪雨、田佳、吕海东。 7.洮南市公安局接受证据清单及返还清单，证实：2018年11月5日吴晓东将赃款2000元缴至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人吕海东、吴晓东无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人吴晓东为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伙同吕海东伪造吴晓东身份证及相关贷款资料贷款4.9元并占为己有，吴晓东收取好处费2000元的事实，本院予以采信。 （二十三）2016年6月24日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找被告人王德生顶名贷款，王德生提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。其中王德生收取好处费人民币1500元。2018年11月1日王德生将赃款1500元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，张明当庭供述王德生的贷款信息是我写的。 2.被告人吕海东的供述与辩解，被告人吕海东的供述与辩解，我叫吕海东，朋友都叫我小龙、虎子。通过我介绍到野马信用社替张明顶名贷款的有吕文彬、吕海洋、吴晓东、陈海洋、王金伟、王某丁、王德生、张某2、武某甲、陈某甲、刘洪雨，还有几个通过我到野马乡给张明顶名办理的顶名贷款，但我现在叫不上名字。我前后一共介绍了十多个人给张明顶名贷款。通过我给张明顶名贷款的贷款人得到的好处费是吕文彬3500元、吕海洋30,000元、吴晓东4000元、王德生3000元、武某甲20,000元，这些人的好处费都是通过我给的，剩下的我记不清了，通过我给张明顶名贷款的人都得到好处费了。俞某、王金伟、王某丁，这几个人也都是一开始给张明顶名贷款的人，后来他们就又给张明联系了不少人到野马信用社给张明顶名贷款。是张明找的我让我帮着找人顶名贷款的。 3.被告人王德生的供述与辩解，2016年6月24日，吕海东拉我去的野马信用社，当时一起去的还有一个人，我不认识，在野马信用社我见到张明，相关手续都是张明领我办的，我先办了一张信用社的银行卡，密码是809809，之后我就把银行卡和密码都告诉张明，贷款合同和取款凭证上的签字都是我本人签写的，当时我还进行了视频认证，内容大意是对面问我是不是野马乡的，我说是，对面问我贷款干什么用，我说在野马种地购买农资，对面问我能不能还上贷款，我说能还上。这些话都是张明告诉我怎么说的。贷款钱当时办完贷款手续就应该到我办的信用卡里，当天我把信用卡就给张明了，密码也告诉张明。办完贷款手续后吕海东就领我回白城。吕海东从野马信用社开车拉我回白城，到白城之后吕海东给了我0.15万元人民币。 4.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人王德生为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 5.贷款凭证。证实：2016年6月24日王德生在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.9万元。 6.取款凭证。证实：2016年6月24日王德生的银行卡在洮南市农村信用合作联社野马信用社取款人民币4.9万元。 7.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的王德生银行卡复印件。证实：在张明家扣押王德生银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 8.吕海东为王德生出具的还款条一张，证明：吕海东赵王德生贷款。 9.洮南市公安局接受证据清单及返还清单，证实：2018年11月1日王德生将赃款1500元缴至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人吕海东、王德生无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人王德生为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伙同吕海东伪造王德生身份证及相关贷款资料贷款4.9万元并占为己有，王德生收取好处费1500元的事实，本院予以采信。 （二十四）2016年1月26日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人吕海东找被告人石业龙顶名贷款，石业龙提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。其中石业龙收取好处费人民币2000元。2018年5月20日石业龙将赃款2000元退至洮南市公安局。同年5月21日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，洮南市野马乡信用社提供的《野马信用社违规发放统计表》上面记载共46人身份信息都经过修改，这些贷款都是我经手办理的，贷款人的身份户籍信息都是我修改的。这46笔贷款中，贷款的钱款有的是拉人头来的王金伟、姜某、吕海东使用，有一部分是我用了。其中宋振铎、潘伟权、石业龙、陈龙、宋广庆、韩宇、张彩龙、武某乙这8个人的贷款是我自己使用的，我个人使用了，被我以现金或转账的形式抬给王金伟了，一部分我自己在聚宝乡南侧与王大伟合伙种地使用了，我种地投入了10万元钱。其他具体的数，我现在记不清了。这46人都是通过王金伟、吕海东、姜某他们三人中的一个联系去的，王金伟、吕海东、姜某是中间人。 2.被告人吕海东的供述与辩解，被告人吕海东的供述与辩解，我叫吕海东，朋友都叫我小龙、虎子。通过我介绍到野马信用社替张明顶名贷款的有吕文彬、吕海洋、吴晓东、陈海洋、王金伟、王某丁、王德生、张某2、武某甲、陈某甲、刘洪雨，还有几个通过我到野马乡给张明顶名办理的顶名贷款，但我现在叫不上名字。我前后一共介绍了十多个人给张明顶名贷款。通过我给张明顶名贷款的贷款人得到的好处费是吕文彬3500元、吕海洋30,000元、吴晓东4000元、王德生3000元、武某甲20,000元，这些人的好处费都是通过我给的，剩下的我记不清了，通过我给张明顶名贷款的人都得到好处费了。俞某、王金伟、王某丁，这几个人也都是一开始给张明顶名贷款的人，后来他们就又给张明联系了不少人到野马信用社给张明顶名贷款。是张明找的我让我帮着找人顶名贷款的。 3.被告人石业龙的供述与辩解，2016年1月份，吕海东到我家，和我说，有好事我想着你，说野马信用社有个信贷员做买卖用钱，去顶名贷款，钱不用还，给一万元好处费。下午吕海东开车拉着我和王小龙一起去野马信用社，先到的瓦房信用社，在那我和王小龙把身份证交给吕海东，他办了两张银行卡，密码都是吕海东设的。到的野马信用社，吕海东把我和王小龙的身份证、银行卡交给张明。在张明的办公室，他写的手续，让我签名，又告诉我，如果问贷款是不是你用，你就说是你，能不能还，能还。我签名后，作了视频。张明领我到窗口让我在一张纸上签字。回白城，在大众剧场农村信用社门前，吕海东下车去自动取款机取钱，给我和王小龙每人两千元现金。我名下的五万元贷款从我的卡转到张明卡上，我签字了。 4.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人石业龙为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 5.贷款凭证。证实：2016年1月26日石业龙在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金5万元。 6.转款凭证、存款凭证、交易明细。证实：2016年1月26日石业龙尾号8527银行卡向张明尾号1782银行卡转款5万元。 7.洮南市公安局出具的接受证据清单、返还清单。证实：2018年5月20日石业龙将赃款人民币2000元缴至洮南市公安局，同年5月21日洮南市公安局将赃款返还给他洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人吕海东、石业龙无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人石业龙为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伙同吕海东伪造石业龙身份证及相关贷款资料5万元并占为己有，石业龙收取好处费2000元的事实，本院予以采信。 （二十五）2015年12月30日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人王金伟找被告人徐子豪顶名贷款，徐子豪提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币10万元，占为己有。其中徐子豪收取好处费人民币9500元。2017年12月5日徐子豪将赃款9500元退至洮南市公安局。2018年5月21日洮南市公安局将赃款返还至洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，徐子豪的2015年度《（永安村）农户小额信用借款合同》，徐子豪的这笔10万元是我负责发放的。是徐子豪托王金伟找到我办理的贷款。关于徐子豪在永安村居住三年以上，在永安耕地三年以上的证明是徐子豪口述我打印的，信贷员张明、郭某、主任翟某的签字都是我签的。这个章我记不清是谁盖的，在哪盖的了。公安机关曾依法对我在白城市洮**新华大路旭东洗浴东面的高层楼房****西侧的住所进行搜查，发现的75张银行卡，1枚洮南市民政局婚姻登记处的公章，1枚洮南市野马乡双合村村民委员会的公章，1枚洮南市野马乡永安村村民委员会的公章，我解释不了。徐。徐子豪借款合同上的永安村村民委员会公章不是使用我住所搜查出的永安村村民委员会公章盖的。在我住所内搜出的3枚公章不是我本人私刻子豪贷款的10万元，徐子豪自己使用了。徐子豪的本金是10万元，徐子豪和翟某的签字是他们本人签的。郭某和连某的签字是我代签的，与张某2一样，是郭某和连某允许的。合同中申请表内的信息也是我填的，填好后徐子豪本人签的字。我没给过徐子豪和王金伟任何好处。洮南市信用联社找过徐子豪核实他在野马信用社贷款的事。我找过徐子豪，但是是联社领导让我联系徐子豪的，我没让徐子豪在洮南联社的催收单上签过字，徐子豪是否签过字我也不知道。徐子豪在洮南市野马信用社的10万元贷款是否按期还款我不知道。 2.被告人王金伟的供述与辩解，2015年底，吕海东和我说他在野马信用社有个叫张明的朋友，是野马乡信用社的信贷员，张明想找几个人顶名办贷款，贷款钱张明用于盖烘干塔，贷款钱到时候张明还，顶名也不白顶，给三千块好处费，我同意了，吕海东先让我在白城市信用社办了一张银行卡，开车拉着我去野马信用社，当时我把我的身份证和银行卡给张明，并把银行卡密码告诉张明，按照张明的要求在贷款合同上签字，还通过视频进行确认，视频内容是对面的人问我是不是野马乡的人，我说是，对面问我贷款干什么，我说贷款种地，对面问我能不能还上贷款，我说能。身份证当天张明就给我了，银行卡张明一直没有还我，办完贷款手续后吕海东领我回白城。张明答应给我的三千块好处费没有给我，我就多次给张明打电话要钱，一开始张明就是拖我，后来找的次数多了，张明和我说之前贷款没还上，现在信用社不放贷款了，让我找人帮他顶名办贷款，把以前的贷款还上，等信用社放贷的时候再给我办点贷款，顶名也不白顶，贷款5万给贷款人5千好处费，贷款3万给贷款人3千元好处费。我前后给张明联系了有十个人左右顶名给张明办贷款，我记得有徐子豪、魏某、王国义、李伟发、宋振铎、潘伟权、褚建峰、刘焕民，我现在能想起来的就这些，这些都是我领着去的野马信用社找张明办的贷款手续，好处费都是张明打给我的，之后我转交给他们的，我用的是我哥王金龙的银行卡。后来张明好处费只给了一部分，好多人就都找我，我就找张明，问张明怎么回事，张明说等过段时间他把烘干塔卖了就把钱都还上，后来张明被开除了，就找不到了。李伟发贷款钱张明都给他了，他没得好处费，宋振铎3000元好处费，潘伟权5000元好处费，褚建峰5000元好处费，刘焕民5000元好处费，徐子豪10,000元好处费，魏某3000元好处费，王国义5000元好处费，付老五10,000元好处费。 3.被告人徐子豪的陈述，2015年12月王金伟找到我说有朋友想贷款，吕海东开一台丰田RV4拉着我和王金伟去野马信用社，在瓦房信用社王金伟领我进去用身份证办一张银行卡，当时还有两人办银行卡，钱都是王金伟交的，那两个人坐另外一台车。我名下那张银行卡王金伟办完他就拿着了。又开车到的野马信用社，到那后王金伟告诉我，进去后问你啥你答啥，在信用社一间办公室，我把身份证交给一个高个的男的，他帮助填写资料，开始我在外面等着，后来他让我进去站在一个镜头前说话，对方问贷款能还上吗，我说能。对方问有地吗，我说有。说完话我在贷款文书上签字。过了一段时间，我找王金伟问他白顶名了。他说钱没下来，他说咋地没钱了，给你点零花钱，当时给我500元。之后又分几次给我钱，总共给我1万元钱，我给他500元，实际上我得了9500元钱。我怕他还不上，就通过王金伟找到张明，张明说没事，到时肯定还上，我不能坑你。2016年11月，我在到保干活，张明给我打电话，说单位来检查，有几笔贷款要到期了，人找不到了，你就说钱你用了，你帮助我挡一下，我说行。没过多久，洮南市信用社来了几个人，张明也跟来了，我在催收单签字。之后我又找到张明，他说没事，钱我肯定还上。贷款合同复印件上面徐子豪的名字是我本人写的。个人储蓄凭证复印件上面的签名是我本人写的，当时在野马信用社大厅那，张明把这张单子递给我，让我在上面签字我就签了，签完我就走了，钱肯定我没领。后来才知道贷款10万元，张明用了。我顶名得9500元钱好处，钱都让我花了。我的银行卡办下来就让王金伟拿走了。 4.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人徐子豪为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 5.贷款凭证、取款凭证、银行交易明细。证实：2015年12月30日徐子豪在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金10万元整。同日徐子豪取款人民币10万元。 6.洮南市公安局接受证据清单、返还清单。证实：2017年12月5日徐子豪好处费人民币9500元退至洮南市公安局。2018年5月21日洮南市公安局将赃款9500元返还给洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人王金伟、徐子豪无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人徐子豪为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伙同王金伟伪造徐子豪身份证及相关贷款资料贷款10万元并占为己有，徐子豪收取好处费9500元的事实，本院予以采信。 （二十六）2015年12月11日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人王金伟找被告人巩志辉顶名贷款，巩志辉提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4万元，占为己有。其中巩志辉收取好处费人民币4000元。2018年5月9日巩志辉将赃款4000元退至洮南市公安局。2018年5月21日，洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，巩志辉贷款信息是我填写的，是正常贷款。 2.被告人王金伟的供述与辩解，2015年12月，我和巩志辉说让他帮我野马信用社的朋友张明顶名贷款，我和巩志辉说顶名不白顶，能给他点好处费，巩志辉也同意了。我联系的吕海东，吕海东开车拉着我和巩志辉到信用社办银行卡，密码都是统一设置的，卡下来他们本人自己拿着。第二天还是吕海东开车拉着我和巩志辉去的野马信用社，当时应该还有几个人，但是有谁我记不清了，到信用社之后巩志辉先把头天办的卡交给张明，并把密码告诉了张明，之后张明领着巩志辉办的贷款手续，巩志辉也在相关贷款合同上签字了，完事之后吕海东就开车拉我们几个回白城。过了有十多天，张明给我使用的我哥王金龙名下的银行卡里打了些钱，但是具体金额记不清了，让我分给替他顶名的人，其中就有巩志辉的，我记得我总共给巩志辉好处费7千元钱，分两次给的，一次5千，一次2千。 3.被告人巩志辉的供述与辩解，2015年12月我和王金伟一起吃饭，王金伟说给我整点零花钱，让我办张农村信用社的卡，密码设置成8个8。第二天，王金伟开车拉着我、王国义、张某2、吕海东一起去的洮南市野马信用社，在车上王金伟和我们几个说给信用社的人顶名贷款，到期了不还，不白顶给好处费。到信用社后，张明给我们办的手续，贷款手续上我都签字了，按照张明教的进行了视频认证，内容大意是问是不是野马的人，我说是，问贷款干什么用，我说贷款种地用，问能不能还上贷款，我说能。办完贷款手续后银行卡直接被张明拿走，张某2也办贷款了，之后王金伟就拉着我们几个回白城了。过了有十多天，张明给吕海东打了3万元钱，卡应该是吕海东的卡，王金伟、吕海东和我一起到银行取的，当时听王金伟和吕海东的说这钱就是张明给的，让王金伟和吕海东分给替张明顶名贷款的人，王金伟和吕海东一人拿了1.5万元，王金伟当场给我4千元钱，作为我给张明顶名贷款的好处。我知道有一个叫石业龙的和一个叫王小龙的，他俩是通过吕海东给张明办的贷款，石业龙和王小龙一人得了2千元钱的好处费。 4.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人巩志辉为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 5.贷款凭证。证实：巩志辉于2015年12月11日在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4万元。 6.转款凭证、存款凭证。证实：2015年12月11日巩志辉尾号7014银行卡取现4万元。同日张某2尾号4546银行卡取款2万元。同日张明尾号1782银行卡存入6万元。 7.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的巩志辉银行卡复印件。证实：在张明家扣押巩志辉银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 8.洮南市公安局接受证据材料清单、发还清单，证实：2018年5月9日巩志辉将人民币4000元缴至洮南市公安局经济犯罪侦查大队。2018年5月21日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人王金伟、巩志辉无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人巩志辉为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伙同王金伟伪造巩志辉身份证及相关贷款资料贷款4万元并占为己有，巩志辉收取好处费4000元的事实，本院予以采信。 （二十七）2016年1月20日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同被告人王金伟找被告人潘伟权顶名贷款，潘伟权提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。其中潘伟权收取好处费人民币2000元。2018年10月9日潘伟权将赃款2000元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述，魏某、潘伟权2016年度《（永安村）农户小额信用借款合同》是我发放的，贷款本金是5万元，魏某和潘伟权的签字是他们本人签的，翟某的字是他本人签的，郭洪波、连某的签字是我代签的。申请表上的信息是我询问以后，我填写的。潘伟权的身份证复印件是我伪造的，我将身份张上的住址改成了永安村，魏某的身份证复印件是真实的。他们的贷款被他们本人使用了，公安机关调查贷款发放以后转到我本人账户中的事情，我不知道，我解释不了。魏某、潘伟权不是替我顶名贷款，我没给他们好处 2.被告人王金伟的供述与辩解，2015年底，吕海东和我说他在野马信用社有个叫张明的朋友，是野马乡信用社的信贷员，张明想找几个人顶名办贷款，贷款钱张明用于盖烘干塔，贷款钱到时候张明还，顶名也不白顶，给三千块好处费，我同意了，吕海东先让我在白城市信用社办了一张银行卡，开车拉着我去野马信用社，当时我把我的身份证和银行卡给张明，并把银行卡密码告诉张明，按照张明的要求在贷款合同上签字，还通过视频进行确认，视频内容是对面的人问我是不是野马乡的人，我说是，对面问我贷款干什么，我说贷款种地，对面问我能不能还上贷款，我说能。身份证当天张明就给我了，银行卡张明一直没有还我，办完贷款手续后吕海东领我回白城。张明答应给我的三千块好处费没有给我，我就多次给张明打电话要钱，一开始张明就是拖我，后来找的次数多了，张明和我说之前贷款没还上，现在信用社不放贷款了，让我找人帮他顶名办贷款，把以前的贷款还上，等信用社放贷的时候再给我办点贷款，顶名也不白顶，贷款5万给贷款人5千好处费，贷款3万给贷款人3千元好处费。我前后给张明联系了有十个人左右顶名给张明办贷款，我记得有徐子豪、魏某、王国义、李伟发、宋振铎、潘伟权、褚建峰、刘焕民，我现在能想起来的就这些，这些都是我领着去的野马信用社找张明办的贷款手续，好处费都是张明打给我的，之后我转交给他们的，我用的是我哥王金龙的银行卡。后来张明好处费只给了一部分，好多人就都找我，我就找张明，问张明怎么回事，张明说等过段时间他把烘干塔卖了就把钱都还上，后来张明被开除了，就找不到了。李伟发贷款钱张明都给他了，他没得好处费，宋振铎3000元好处费，潘伟权5000元好处费，褚建峰5000元好处费，刘焕民5000元好处费，徐子豪10,000元好处费，魏某3000元好处费，王国义5000元好处费，付老五10,000元好处费。 3.被告人潘伟权的供述与辩解，2016年1月19日，我开车拉了王金伟、魏某还有一个岭下镇的叫五哥的男的到洮南市里一信用社办银行卡，密码是王金伟设的。第二天，我开车拉着王金伟、魏某还有叫五哥去野马信用社，王金伟把我和魏某的身份证、银行卡要去了，并告诉我们一会儿视频，人家问时你们就答是行。在信用社办公室，张明帮助填写贷款手续，我在合同大本上签字。张明又拿出几张纸让我在上面签字，我当时想看时，张明和王金伟都说不用看了，你就签吧，这些东西都是假的，和你没关系，到时把钱还上就行了。签字后张明让我对着一个视频说话，对方问贷款是不是你本人用，能不能还上，我都按王金伟嘱咐的说是。视频后张明领我到窗口，柜台里面办理业务，我不知道办的是什么业务。接着张明就给魏某开始办贷款手续，后来又领魏某到窗口去。我问张明钱到时怎么办，他说没事到期时肯定给你们还上。大约过了两三天吧，王金伟到香水湾给了我两千元。我签字时王金伟说身份证信息是假的，过后他说是张明改的。顶名贷款前我和王金伟唠嗑时，我录音了，王金伟说钱不用我还的这话了。2017年我给张明多次打电话，问贷款还钱这事，其中有三次我录音了。这四段录音我刻成光盘。 4.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人潘伟权为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 5.贷款凭证、转款凭证、存款凭证、存款明细账。证实：2016年1月20日潘伟权在洮南市信用合作联社野马信用社贷款本金5万元，贷款用途玉米生产资料。同日潘伟权尾号3946向张明尾号1782银行卡转账人民币5万元。 6.潘伟权提供的与王金伟、张明的录音光盘。 7.洮南市公安局接受证据清单、返还清单。证实：2018年10月9日潘伟权将赃款2000元缴至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人王金伟、潘伟权无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人潘伟权为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伙同王金伟伪造潘伟权身份证及相关贷款资料贷款5万元并占为己有，潘伟权收取好处费2000元的事实，本院予以采信。 （二十八）2016年1月27日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同刘某找被告人李刚杰顶名贷款，李刚杰提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。其中李刚杰收取好处费人民币1000元。2017年12月6日李刚杰将赃款1000元退至洮南市公安局。2018年5月21日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，其当庭供述李刚杰找我贷款，正常办理贷款，他提供的身份证复印件和银行卡，钱哪去了我不清楚。 2.被告人李刚杰的供述与辩解，2016年1月，刘某找到我，让我帮张明顶名办贷款，钱也不用我还，我就同意了。之后没几天，刘某领着我去野马信用社，开车是吕海东，到信用社后吕海东先拿我身份证办了一张银行卡，在张明办公室，张明让我在贷款手续上签字，用电脑视频，视频的对话内容是问贷款干什么用，能不能还，我说我在野马种地用，贷款能还，对话内容都是张明告诉我怎么说的。第二天我感觉事情不对，我给张明打电话，说我不想办贷款，张明说钱现在在我手，你不想办也不行，你要是出去告我，我就整死你，之后我啥也没说就把电话挂了。今年夏天的时候我还给张明打电话，我让张明还贷款，张明说钱他们就还了，不用我管，之后我就没再联系过张明。贷款的钱我没有花到。吕海东单独和我说不能让我白办，完事给我一万元钱好处。姓郭的给刘某一千元，在饭桌上刘某当时就转交给我了。今年夏天，我在白城市中国人民银行查了我自己的征信，发现我的贷款没有还。 3.证人刘某的证言，张明通过郭文学联系我说想找人顶名贷款，郭文学说给我1千元好处费，我给他联系的李刚杰给张明顶名贷款的，具体手续怎么办的我不清楚，我听说贷款金额是5万元钱。之后郭文学给了我1千元钱，我直接转交给了李刚杰。 4.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人李刚杰为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 5.贷款凭证。证实：2016年1月27日李刚杰在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金5万元。 6.取款凭证。证实2016年1月27日李刚杰尾号8618银行卡在洮南市农村信用合作联社取款人民币4.99万元。 7.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的李刚杰银行卡复印件。证实：在张明家扣押李刚杰银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 8.洮南市公安局接受证据清单、返还清单。证实：2017年12月6日李刚杰将赃款人民币1000元缴至洮南市公安局。2018年5月21日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人李刚杰无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人李刚杰为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伪造李刚杰身份证及相关贷款资料贷款5万元并占为己有，李刚杰收取好处费1000元的事实，本院予以采信。 （二十九）2016年9月5日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同王某丁找被告人孙国彬顶名贷款，孙国彬提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.99万元，占为己有。其中孙国彬收取好处费人民币2000元。2018年10月23日孙国彬将赃款2000元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，张明当庭供述其不知情，与其无关。 2.被告人孙国彬供述与辩解，2016年，我和我哥孙国林就找王某丁，王某丁说他能办贷款，王某丁说让我和我哥帮着在野马乡信用社办贷款，贷款到期后不用我们还。第二年贷款到期后就自动转到别人身上去了，和我们就没关系了，还能给我和我哥一人2000元的好处费。之后是我哥先到野马信用社办的贷款手续，我哥办完贷款手续之后有三四天，我到野马信用社办的贷款手续，去之前王某丁先开车拉着我到洮南的一个信用社的网点办了张银行卡，密码是王某丁让设置，银行卡绑定手机号也是王某丁的，银行卡当时就被王某丁拿走了，之后王某丁就拉着我回白城市了。第二天王某丁给我打电话，说有车接我去野马信用社，一个男的开着一辆褐色的丰田RV4拉我去的野马信用社，当天算我一个去了五个人。到信用社一个信贷员领我办的贷款手续，我在相关贷款凭证上签写了我的名字，之后进行了视频认证，视频认证的内容就是问我是不是野马人，我说是，问我贷款干什么，我说种地，问我能不能还上贷款，我说能。回到白城市后开车拉我们去的人给了我2000元钱，说是我的辛苦钱，之后我就回家了。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人孙国彬为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证，证实2016年9月5日孙国彬在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.99万元。 5.取款凭证、存款凭证。证实：2016年9月5日孙国彬尾号9282银行卡转账人民币4.99万元至张明尾号9995银行卡中。 6.洮南市公安局接受证据清单、返还清单，证实：2018年10月23日孙国彬将赃款2000元缴至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人孙国彬无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人孙国彬为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伪造孙国彬身份证及相关贷款资料贷款4.99万元并占为己有，孙国彬收取好处费2000元的事实，本院予以采信。 （三十）2016年9月1日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同王某丁找被告人孙国林顶名贷款，孙国林提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.99万元，占为己有。其中孙国林收取好处费人民币2000元。2018年10月19日孙国林将赃款2000元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，张明当庭供述孙国林其没有印象。 2.被告人孙国林的供述与辩解，2016年9月1日吕海东开车拉我去野马信用社，开的是咖啡色的SUV，去的时候还有一个人我不认识。到野马信用社后知道给信贷员张明顶名贷款，王某丁说贷款到期后不用我还，到时候给我好处费。去信用社之前我还到洮南市信用社办了一张银行卡，卡的密码是王某丁告诉我设置的，但是我现在记不清我当时设置的密码是什么了，办完卡之后我就直接把卡交给王某丁了，当时留手机号留的不是我的。贷款合同和贷款凭证上我都签字了，我还进行了视频认证，内容大意就是对面问我是不是野马的人，我说是，对面问我贷款干什么，我说种地，对面问我能不能还上贷款，我说能，这些话都是张明教我说的。过了十几天，吕海东又开车拉我弟弟孙国彬去野马顶名办的贷款，之后王某丁给了我2000元钱的好处费，给了我弟弟孙国彬2000元。我印象里身份证也是头一天我交给的王某丁，在信用社办贷款手续的时候张明把身份证给我了，但是信用卡没有给我。贷款合同中身份证住址信息不是我改的，具体情况我不清楚。贷款的4.99万元钱我没有领，我没在柜台签字办业务，都是在张明办公室办的手续，具体情况我不知道。我平常日常用于花销了。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人孙国林为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2016年9月1日孙国林在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.99万元。 5.取款凭证、存款凭证、交易明细。证实2016年9月1日孙国林尾号8706银行卡在洮南市农村信用合作联社取款人民币4.99万元，同日张明尾号9995的银行卡在洮南市农村信用合作联社野马信用社存款人民币4.99万元。 6.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的孙国林银行卡复印件。证实：在张明家扣押孙国林银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 7.洮南市公安局接受证据清单、返还清单。证实：2018年10月19日孙国林将赃款2000元缴至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人孙国林无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人孙国林为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伪造孙国林身份证及相关贷款资料贷款4.99万元并占为己有，孙国林收取好处费2000元的事实，本院予以采信。 （三十一）2016年9月5日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，伙同王某丁找被告人王庆军顶名贷款，王庆军提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.99万元，占为己有。其中王庆军收取好处费人民币2000元。2020年10月30日王庆军将赃款2000元缴至本院，同年11月20日本院将上述赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，张明当庭供述王庆军我记不清了，转我账户的钱都是吕海东还我的。 2.被告人王庆军的供述与辩解，2015年8、9月，王某丁给我发微信，说让我帮野马信用社信贷员张明顶名贷款，到期后不用我还，再给我两千元好处费。2015年9月4日，王某丁开车拉我到住邦广场信用社办一张银行卡，还有两个人也办了银行卡。我把身份证交给王某丁，手续都是王某丁办的，银行卡密码和预留的手机号都不是我设置的，我将身份证和银行卡一起交给王某丁，王某丁给我一个电话号码，让我联系，这个人我不知道叫什么，开着一辆褐色的SUV车从白城拉着我到野马信用社办贷款手续，到洮南市野马信用社一个信贷员给我办的贷款手续，贷款手续上相关签字都是我本人签写的，我还进行了视频认证，内容大意是问我是不是野马的人，我说是，对面问我贷款干什么用，我说购买农资，对面问我能不能还上贷款，我说能，这些话都是信贷员告诉我怎么说的。之后我在柜台办理了贷款手续，贷款金额我记得是4.99万元，钱当时就发下来，但是没有取现，直接就转给信贷员的银行卡了。办完贷款手续后信贷员就把我身份证给我了，但是具体是谁把我身份证给的信贷员我不知道。之后拉我们去野马信用社的人就给我们几个拉回白城了，在白城这个人给我们办贷款的人一人两千元钱，说是顶名办贷款的好处费，之后我们就没再联系过。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实：被告人王庆军为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2016年9月5日王庆军的银行卡在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.99万元。 5.取款凭证、存款凭证。证实：2016年9月5日王庆军尾号9290银行卡向张明尾号9995银行卡转账人民币4.99万元。 6.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押的王庆军银行卡复印件。证实：在张明家扣押王庆军银行卡就是汇入贷款的银行卡，该银行卡始终在张明手中的事实。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人王庆军无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人王庆军为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伪造王庆军身份证及相关贷款资料贷款4.99万元并占为己有，王庆军收取好处费2000元的事实，本院予以采信。 （三十二）2015年12月17日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，通过刘江力程明义、胡某知道顶名贷款事情，被告人程明义找被告人高洪，高洪找被告人沙殿才为张明顶名贷款，沙殿才提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.5万元，其中沙殿才收取好处费人民币2000元。2020年11月3日沙殿才将赃款2000元缴至本院，同年11月20日本院将上述赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，其当庭供述给沙殿才贷款4.9万元转我账户了，我和高洪说我用两天，钱我还，贷款还没还我不知道。 2.被告人沙殿才的供述与辩解，2015年12月高洪找我，让我去给张明顶名，高洪、王国军和我还有一个司机又去的野马信用社，在张明办公室张明已经把相关的手续都办完了，张明让我在相关手续上签我自己的名字，当时张明还让我和一个人用电脑视频了，视频的大致内容就是说我是野马人，想办贷款，有能力偿还贷款，之后我还在信用社一楼的业务窗口签过名字，在去野马信用社之前高洪还让我在信用社办理一张银行卡，在野马信用社办贷款手续的时候我名下的这张银行卡被张明要走了。在回万宝镇的路上张明给我打电话，说银行卡密码没有告诉他，我在电话里把密码告诉张明后我手机就收到了信息，内容是银行卡内存入了4.5万元钱，但是没过三分钟，钱就被转走了，具体转到什么地方我就不清楚了。今年7月份左右张明给过打过一个电话，说贷款这事让我替他担着点，我说担不了，你该怎么还，这事我管不了，张明总共给了两三千元，没有具体数，有的是张明直接给的，有的是高洪给的，断断续续的，总共有两三千元钱，都是给的现金。 3.被告人刘江力的供述与辩解，2015年张明通过朋友找我，让我给他找几个人顶名办理贷款，钱张明自己用，给顶名的人两三千的好处费，贷款到期后张明自己还。我给联系的万宝镇的程明义，程明义给张明联系了几个人，具体都有谁记不清了。我有三个朋友陈永江、孙海军、程娇找我想用钱，让我帮着联系，我联系的张明，张明给他们办理的贷款，但钱不是一次性支付给陈永江、孙海军、程娇的，前前后后好几次，具体每笔我记不清了。陈永江、孙海军、程娇找我要贷款的钱，我就给张明打电话要他们几个的贷款，张明就给我打点钱，我再把钱转给陈永江、孙海军、程娇。陈永江、孙海军、程娇具体每人贷款多少我不清楚，他们自己去信用社办理贷款手续，但他们办理完贷款手续后都和我说银行卡和密码都被张明要去了。张明通过我支付给陈永江2万元，孙海军2万元，程娇1.9万元。张明通过我找陈永江、孙海军、程娇、程明义在信用社办理贷款，程明义又找了几个人，我知道有高洪、胡某。张明当时说顶名贷款，给顶名人好处费。张明没给我好处费。 4.被告人程明义的供述与辩解，我记得是2014年，具体哪天我不记得了，我朋友刘江力找我说让我帮着找几个人给野马乡信用社的信贷员张明顶名贷款，顶名的人能得到几千元好处费，找一个人顶名我能得到一千元左右，我同意了。我先找的高洪，和他说给人顶名办贷款得钱，他同意了。之后，高洪把胡某领我家去，我把这事说了，胡某同意了。我联系刘江力，跟他说我这有两个人同意帮张明顶名贷款，我们约在野马乡信用社见面，我们三个打车去的野马乡信用社，到那以后见到刘江力和张明了，由于当天信用社办事的人多，我们就先回去了，后来都是刘江力直接联系的高洪和胡某，过了一段时间我找刘江力要好处费，刘江力说张明没给他钱呢，我又管张明要好处费，张明说贷款钱没下来呢，之后我找高洪和胡某，他俩都说贷款办成了，我给张明打电话要钱，张明不接，后来我就没追他。我没得到好处费。 5.被告人高洪的供述与辩解，我帮着他找的沙殿才和王国军，我们三个一起到的野马乡信用社找张明，办手续的时候我在外面等着了，我不知道他们怎么办的。我一分钱没得到。 6.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人沙殿才为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 7.取款凭证、存款凭证。证实：2015年12月17日沙殿才尾号2003银行卡在洮南市信用合作联社野马信用社取款人民币4.5万元。同日，张明尾号1782银行卡存款4.5万元。 8.洮南市公安局野马乡派出所出具的证明。证实：高洪未在野马乡派出所办理过第二代居民身份证。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人刘江力、程明义、高洪、沙殿才无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人沙殿才为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伪造沙殿才身份证及相关贷款资料贷款4.5万元并占为己有，沙殿才收取好处费2000元的事实，本院予以采信。 （三十三）2015年10月12日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，张明找被告人刘江力作为中间人找人贷款。被告人陈永江通过胡某认识刘江力，刘江力带陈永江到野马信用社顶名贷款，陈永江提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。其中陈永江收取好处费人民币2万元。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，刘江力他本人没有贷款，我记得有人通过他找我贷款了，至于是谁记不清了。 2.被告人陈永江的供述与辩解，2015年10月，我通过万宝镇红旗的胡某认识一个叫大力的男的，他打电话和我说，你给人顶名贷款，给你两万元钱，别的不用你管。我说行。之后，我打车到野马信用社，在那见到大力，他给我介绍信用社一个男的叫张明。到那不久，大力领我到瓦房信用社办一张银行卡，我把身份证交给大力，都是大力办的。然后，我们一起回到野马信用社。在张明办公室，我把身份证给他了，他让我在手续在签字，并告诉我怎么回答问题，让我说是种地的，家种十垧地，当时我也是这样回答的。办完后，张明和大力让我回去等信。之后我问大力好几次，后来就到野马找张明。大约找了有三、四个月，在野马信用社门口，张明给了我两万元钱。当时就我们俩，收到钱我给大力打电话了，说张明给我两万元钱。在这之后，我和他们就没有联系了。 3.被告人刘江力的供述与辩解，2015年，张明通过朋友找我，让我给他找几个人顶名办理贷款，钱张明自己用，给顶名的人两三千的好处费，贷款到期后张明自己还。我给联系的万宝镇的程明义，程明义给张明联系了几个人，具体都有谁记不清了。我有三个朋友陈永江、孙海军、程娇找我想用钱，让我帮着联系，我联系的张明，张明给他们办理的贷款，但钱不是一次性支付给陈永江、孙海军、程娇的，前前后后好几次，具体每笔我记不清了。陈永江、孙海军、程娇找我要贷款的钱，我就给张明打电话要他们几个的贷款，张明就给我打点钱，我再把钱转给陈永江、孙海军、程娇。陈永江、孙海军、程娇具体每人贷款多少我不清楚，他们自己去信用社办理贷款手续，但他们办理完贷款手续后都和我说银行卡和密码都被张明要去了。张明通过我支付给陈永江2万元，孙海军2万元，程娇1.9万元。张明通过我找陈永江、孙海军、程娇、程明义在信用社办理贷款，程明义又找了几个人，我知道有高洪、胡某。张明当时说顶名贷款，给顶名人好处费。张明没给我好处费。 4.被告人程明义供述与辩解，2014年，我朋友刘江力找我说让我帮着找几个人给野马乡信用社的信贷员张明顶名贷款，顶名的人能得到几千元好处费，找一个人顶名我能得到一千元左右，我同意了。我先找的高洪，和他说给人顶名办贷款得钱，他同意了。之后，高洪把胡某领我家去，我把这事说了，胡某同意了。我联系刘江力，跟他说我这有两个人同意帮张明顶名贷款，我们约在野马乡信用社见面，我们三个打车去的野马乡信用社，到那以后见到刘江力和张明了，由于当天信用社办事的人多，我们就先回去了，后来都是刘江力直接联系的高洪和胡某，过了一段时间我找刘江力要好处费，刘江力说张明没给他钱呢，我又管张明要好处费，张明说贷款钱没下来呢，之后我找高洪和胡某，他俩都说贷款办成了，我给张明打电话要钱，张明不接，后来我就没追他。我没得到好处费。 5.证人胡某证言，陈永江知道我在野马信用社贷款了，他也想贷款，我就把姜力介绍给他了，他俩联系来着。 6.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人陈永江为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 7.贷款凭证。证实：2015年10月12日陈永江在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金5万元。 8.取款凭证。证实：2015年10月12日陈永江尾号4011银行卡在洮南市农村信用合作联社野马信用社取款人民币4.99万元。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人刘江力、陈永江无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人陈永江为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伪造陈永江身份证及相关贷款资料贷款5万元并占为己有，陈永江收取好处费2万元的事实，本院予以采信。 （三十四）2015年10月12日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，张明找被告人刘江力，刘江力找被告人孙海军顶名贷款，孙海军提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。其中孙海军收取好处费人民币2万元。2018年9月10日将赃款4000元退至洮南市公安局，同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。2020年11月3日孙海军将赃款1万元缴至本院，同年11月20日本院将上述赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，刘江力他本人没有贷款，我记得有人通过他找我贷款了，至于是谁记不清了。 2.被告人孙海军的供述与辩解，2015年10月，红旗江大力找我，跟我说用我身份证帮别人顶名贷款，我能得到五千元好处费，贷款钱也不用我还，我就同意了。过了几天，江大力找到我和陈永江，让我俩带着身份证打车去的野马信用社，到那以后江大力给我俩介绍的信用社信贷员张明，之后江大力让我和陈永江到瓦房信用社办理的银行卡后又领着我和陈永江回到野马乡信用社，这期间银行卡一直在江大力手中，在野马信用社张明的办公室张明已经把相关的手续都办完了，张明就让我在相关手续上签个我自己的名字，按个手印，我记得当时张明还让我和一个人用电脑视频了，视频的大致内容就是说我是野马人，想办贷款种地用，有能力偿还贷款，和视频对话的内容都是张明教我说的。这些办理完之后我们等着下款，当天钱就下来了，张明领着我和陈永江到窗口签字，完事儿我们就回家了，过了一周左右，江大力给我打电话让我去野马信用社取钱，我跟陈永江一起去的，在野马乡信用社门前，江大力给我4000元钱说是好处费，给陈永江多少钱我不知道。当时江大力给我4000元钱好处费，给我的现金，过了1个多月以后，我给江大力打电话想借点钱，江大力借了我1.6万元，通过转账的方式打到我个人卡上的，那张卡银行卡我不知道现在扔哪里，找不到了。 3.被告人刘江力的供述与辩解，2015年，张明通过朋友找我，让我给他找几个人顶名办理贷款，钱张明自己用，给顶名的人两三千的好处费，贷款到期后张明自己还。我给联系的万宝镇的程明义，程明义给张明联系了几个人，具体都有谁记不清了。我有三个朋友陈永江、孙海军、程娇找我想用钱，让我帮着联系，我联系的张明，张明给他们办理的贷款，但钱不是一次性支付给陈永江、孙海军、程娇的，前前后后好几次，具体每笔我记不清了。陈永江、孙海军、程娇找我要贷款的钱，我就给张明打电话要他们几个的贷款，张明就给我打点钱，我再把钱转给陈永江、孙海军、程娇。陈永江、孙海军、程娇具体每人贷款多少我不清楚，他们自己去信用社办理贷款手续，但他们办理完贷款手续后都和我说银行卡和密码都被张明要去了。张明通过我支付给陈永江2万元，孙海军2万元，程娇1.9万元。张明通过我找陈永江、孙海军、程娇、程明义在信用社办理贷款，程明义又找了几个人，我知道有高洪、胡某。张明当时说顶名贷款，给顶名人好处费。张明没给我好处费。 4.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人孙海军为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 5.贷款凭证。证实：2015年10月12日孙海军在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金5万元。 6.洮南市公安局接受证据清单、返还清单。证实：2018年9月10日孙海军将赃款4000元缴至洮南市公安局。同年11月12日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人刘江力、孙海军无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人孙海军为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伪造孙海军身份证及相关贷款资料贷款5万元并占为己有，孙海军收取好处费2万元的事实，本院予以采信。 （三十五）2015年10月12日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，找被告人刘江力，刘江力找被告人程娇顶名贷款。程娇提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币5万元，占为己有。其中程娇收取好处费人民币1.9万元。2020年11月2日程娇将赃款1.9万元缴至本院，同年11月20日本院将上述赃款返还给洮南市信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.被告人张明的供述与辩解，刘江力他本人没有贷款，我记得有人通过他找我贷款了，至于是谁记不清了。我给刘江力汇款不是找人顶名贷款的好处费，我记得是还他钱。 2.被告人程娇的供述与辩解，2015年10月份，我同学刘江力找我，让我给野马信用社张明顶名贷款，贷款金额5万元，钱不是我领的。2014年年底，刘江力让我给张明顶名贷款，我同意了，我去时带身份证和银行卡，刘江力说这次帮张明忙，以后贷款时方便。刘江力开车拉我到野马信用社，在那我见到张明，在张明办公室他把贷款手续填好后让我在上面签名，之后对着一个镜头进行视频，这之前张明告诉我怎么说。我按照张明教我的说了。张明又领我到窗口，在那打出一张单据，让我在上面签字，我要走时张明问我有没有银行卡，我说有，我的银行卡交给他了，告诉他银行卡密码了。贷款金额5万元，一年期，张明当时就把银行卡拿走了。刘江力我俩就走了。大约2个多月后，我问刘江力贷款成了吗，他说没有下来呢，后来他就把张明电话告诉我，张明说贷款没有下来，再说当时说好顶名，问这事干啥。我把这事和刘江力说了，他说你就放心吧，我能骗你吗，如果钱下来必须有本人签字，你总问这事有啥用。之后我就没有再问这事。2017年初，我发现征信被拉黑了，才知道5万元贷款下来了，我问刘江力怎么回事，他说张明那有点事，联系不上张明了。转账凭证上不是我签名。刘江力没有给我顶名的好处费。 3.被告人刘江力的供述与辩解，2015年，张明通过朋友找我，让我给他找几个人顶名办理贷款，钱张明自己用，给顶名的人两三千的好处费，贷款到期后张明自己还。我给联系的万宝镇的程明义，程明义给张明联系了几个人，具体都有谁记不清了。我有三个朋友陈永江、孙海军、程娇找我想用钱，让我帮着联系，我联系的张明，张明给他们办理的贷款，但钱不是一次性支付给陈永江、孙海军、程娇的，前前后后好几次，具体每笔我记不清了。陈永江、孙海军、程娇找我要贷款的钱，我就给张明打电话要他们几个的贷款，张明就给我打点钱，我再把钱转给陈永江、孙海军、程娇。陈永江、孙海军、程娇具体每人贷款多少我不清楚，他们自己去信用社办理贷款手续，但他们办理完贷款手续后都和我说银行卡和密码都被张明要去了。张明通过我支付给陈永江2万元，孙海军2万元，程娇1.9万元。张明通过我找陈永江、孙海军、程娇、程明义在信用社办理贷款，程明义又找了几个人，我知道有高洪、胡某。张明当时说顶名贷款，给顶名人好处费。张明没给我好处费。 4.证人李某2的证言，2018年程娇向李某2打听贷款的事，程娇说过帮忙顶名贷款的事。程娇说自己得钱是刘江力欠程娇的钱，说贷款想自己用。 5.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人程娇为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 6.贷款凭证。证实：2015年10月9日程娇在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金3万元。 7.取款凭证、存款明细账。证实：2015年10月9日程娇尾号3343银行卡在洮南市农村信用合作联社野马信用社取款人民币3万元。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人刘江力、程娇无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人程娇为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伪造程娇身份证及相关贷款资料贷款5万元并占为己有，程娇收取好处费1.9万元的事实，本院予以采信。 （三十六）2016年6月27日，被告人张明在洮南市农村信用合作联社野马信用社担任信贷员期间，张明通过俞某找被告人田佳顶名贷款，田佳提供身份证、银行卡，张明篡改贷款人身份证住址、伪造贷款相关材料、虚构贷款用途，在野马信用社贷款人民币4.9万元，占为己有。其中田佳收取好处费人民币2000元。2019年1月25日田佳将赃款2000元缴至洮南市公安局，同年6月18日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 认定上述事实的证据如下： 1.证人俞某证言，当时小虎让我联系人，但是我找不到人，但是我认识一个叫“包姐”的人，包姐说她手里有人能给顶名贷款，之后我知道包姐给小虎介绍里几个人，我想起来有刘洪雨、田佳，还有谁我就不清楚了。 2.被告人田佳供述与辩解，2016年6月，自称张明的弟开褐色的RV4到白城接我到洮南街里办信用社储蓄卡。到车上以后张明的弟弟和俞某对我说是帮着别人顶名贷款，但是只需要我配合着签个字就行，不用我去还贷款。当时与我一同去办理顶名贷款的人算上我和张明的弟弟一共有5个人，除了我和司机另外三个人也是一同去办理顶名贷款的人。张明的弟弟先带着我们几人开车到洮南市街里统一办理了一张农村信用社的银行卡，储蓄卡当时就交给司机了，密码什么的我都没设置。在张明的办公室他给我办理贷款手续，合同都是张明写的，我在合同上签名，之后是视频，我按照张明教的，回答问题，就是钱是不是你本人用，能不能还，我都回答说是。张明拿出两份纸质的单据，又到野马乡信用社的柜台处签了字。回城后，俞某给我们四个人顶名费，我得到了2000元，另外三人收到多少我不清楚。 3.野马信用社农户小额信用借款合同及相关贷款资料。证实被告人田佳为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料贷款的事实。 4.贷款凭证。证实：2016年6月27日田佳在洮南市农村信用合作联社野马信用社贷款本金4.9万元。 5.取款凭证。证实：2016年6月27日田佳尾号5442银行向张明尾号9995银行卡转款4.9万元。 6.洮南市公安局接受材料清单、发还清单。证实：2019年1月25日田佳将赃款2000元缴至洮南市公安局。同年6月18日洮南市公安局将赃款返还给洮南市农村信用合作联社。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明有异议，被告人田佳无异议。上述证据来源合法，客观、真实，能够形成完整证据链，足以证实被告人田佳为被告人张明顶名贷款提供相应的贷款材料，被告人张明伪造田佳身份证及相关贷款资料贷款4.9万元并占为己有，田佳收取好处费2000元的事实，本院予以采信。 另有全案证据如下： 1.被告人王金伟的供述与辩解，张明支付给我的所有钱我都支付给替他顶名的人了。我一分钱都没得到。 2.被告人吕海东的供述与辩解，我给张明找顶名贷款后张明给我一台褐色丰田RV4轿车，还有我在野马信用社的贷款不用我还。这台车被我以7万元的价格卖给泰来的一个叫刘洋了，钱我结婚的时候花了。 3.证人史雨的证言，2015年10月国庆长假上班，单位让我参与调查野马信用社信贷员张明违规发放贷款一事。我们单位发现张明经办的多笔信贷业务贷款人住址信息有改动，询问张明时他说身份证复印件都是他改的。调查时张明全程跟着找人，我们先后到野马乡、瓦房镇、白城市等地与贷款人见面问是不是本人贷款，在哪住，他们都承认是本人贷款，但是他们都不在野马乡居住，只是通过张明贷款，这些人承诺贷款本人到期偿还。具体都是谁我记不清了。之后，调查组形成调查报告，分几种情况，其中张明修改身份证信息的一共46笔，还有几种情况在调查报告中有详细说明。张明说用小纸条把贷款身份证住址粘上，上面打印成野马乡的住址，再复印，或是高拍，之后扫描给联社受信评审部。2017年我们单位把张明开除了。 4.证人郭某的证言，公安机关向我出示的贷款合同和借款申请审批表复印件中我的签字不是我本人写的有姜某、张某2、魏某、陈某甲、张守玉、高建国、刘锦秀、李刚杰、李生、张龙、沙殿才、张竟铭、王占军、吕海东、赵旭、陈永江、陈海洋、李伟发、刘焕民、武某甲、王金伟、孙某1、巩志辉、王大昕、张东海、宋振铎、潘伟权、石业龙、王小龙、霍吉童、褚建锋、王春星、胡亮、刘洪雨、吴晓东、田佳、刘永杰、王长成、马明宇、王海超、冷国权、王德生、宋春雷、周海明、孙国林、尹晓华、曲兆亮、王庆军、杨文宾、高福祥、孟庆军、于志恒、王某乙、李某1、董旭、曲某、谷某、武某乙、王某戊、于文波、张彩龙、张某3、冀国东、曹某、宋广庆、韩宇、陈龙、张迁、吕文彬、吕海洋、徐子豪、马某共73人，从字体上看都是张明写的，我没有委托张明。这些是农户小额信用借款，要求贷款对象年满18周岁，在野马乡当地从事种植的农户，户口是野马乡当地或在野马乡居住承包种地的外地农户，但是必须有暂住证。这里面大多数不符合条件，发现张明经手发放的贷款核对，跨区域贷款46笔。张明在洮南市军马场承包过地，但是赔了，没听说张明在野马建粮库，没听说过他投资。 5.证人连某的证言，潘伟权、陈某甲、姜某、魏某、徐子豪五人的信用社借款审批表中审查岗处我本人的签名不是我本人签的，从字体上看应该是张明签的我名。石业龙等50人的贷款合同及申请审批表的我的签名都是张明签的，这个事张明本人也承认。 6.证人韩某的证言，我是野马信用社工作人员，有十笔业务是我办理的，其中有三笔是取现，有七笔是转账。取现的应是本人办理，但张明都在场，转账都转到张明账户里。 7.证人邢某的证言，张某2、巩志辉等36笔贷款凭证都是我办理的，打印贷款证时必须是本人亲自到窗口办理，但都是我信用社的信贷员张明领着办理的业务。曹某取款4.9万元，冀国东取款4.9万元，张某3取款4.9万元，存入张明尾号9995尾号银行卡内。上述三笔取款、一笔存入业务是一起办的，存款凭条上有张明本人签字。王某乙取款3万元等30笔业务取现的时候具体是不是本人来办理的我记不清。根据规定只要办理人拿银行卡并知道银行卡的密码，就能在柜台办理取款业务。马某转入张明尾号是9995银行卡内4.9万元，汇款凭证上有张明本人签字。 8.证人赵某的证言，我经办的总共7笔业务，其中4笔是贷款发放现金，3笔是个人取现金。发放现金业务：2015年9月8日，我办理了王某丙贷款发放业务，当时发放的现金5万元，王某丙在贷款凭证上签名了；2015年10月26日我办理了赵竟铭贷款发放业务，当时发放的现金5万元，赵竟铭在贷款凭证上签名了；2015年10月27日我办理了于志恒贷款发放业务，当时发放的现金5万元，于志恒在贷款凭证上签名了；2015年10月26日，我办理了孟庆军贷款发放业务，当时发放的现金5万元，孟庆军在贷款凭证上签名了。我办理的3笔个人取现业务：2015年10月12日，程娇取现金2万元；2015年9月9日，王某乙取现金2万元；2015年10月26日吕海东取现金1万元。上述3笔取现金业务都是取款人持银行卡办理的，凭证有签名。按照我们单位规定，取款5万元以下的只要持卡输入密码就可以办理，可以不是银行卡本人，但是在凭证上签名时要求写银行卡所有人的名字。这3笔业务是不是本人办理的我记不清楚了。 9.证人翟某的证言，2011年8月到2016年10月，我在洮南市野马信用社担任主任。野马信用社发放贷款条件大致可以分为四类，一是户口是野马乡的并且居住在野马乡的农民，他们申请贷款时提供身份证、户口本、土地使用证，本人到场，贷款的用途是购买化肥、种子等农业生产活动；二是户口不是野马乡的但是常年在野马乡居住从事农业生产活动的外乡人，他们申请贷款时提供暂住证、土地承包合同、居、居住村开具的证明人到场；三是从事个体工商活动的申请人，无论是野马当地的还是外地的，他们申请贷款时必须提供抵押物的他项权利证，本人到场；四是有工资有担保的申请人，他们申请贷款时必须提供单位开具的收入证明，本人到场。我担任主任期间有四名信贷员，分别是张明、杨广华、陈颖、郭某。张明是2008年左右到野马信用社工作的，我担任主任时他一直担任信贷员。张明分管野马乡苇塘村、永安村的贷款发放工作，他是A岗、郭某是B岗，A岗就是负责主要工作，B岗是协助A岗工作。我主要负责审核贷款人的条件、年龄、身份、住、住址等常要求必须与信贷员一起入户核查，核查完毕后到信用社填写借款合同，我在借款合同内的审批岗、主任处签名，签名后信贷员领着贷款人在他的办公室与洮南信用联社远程视频，审核通过后信贷员打印出账通知书，信贷员和我分别在出账通知书上签名，柜员收到出账通知书后贷款人就可以领取贷款了。这个流程大约需要两天，头一天入户核查，第二天到信用社办手续，当天就能发款。贷款都划到贷款人的银行卡上。贷款时贷款人的签名必须是本人所写，本人必须到场，本人远程视频，在柜员处办理业务必须是本人办理。不允许信贷员替贷款领取贷款。2016年10月，分管信贷工作的副主任杨然然到野马信用社入户抽查时发现，贷款人根本不是野马乡当地，档案里住址信息有更改，详细检查发现五十二笔贷款中的贷款人住址信息都改了。杨然然领着张明到白城市找贷款人核实，有六个人签了承诺书，承认贷款是他们使用，他们还款。这期间我被停职了。后来听说，洮南市信用社让张明在2017年元旦前，偿还五十二笔贷款的80%，但是张明只是还了不两笔贷款。2017年1月初，洮南市信用社把张明给开除了。黄某、曹某、武某乙、张某1四份合同上我的名字不是我本人所写，从字迹上看是张明写的。王某丁合同上我的名字是连某让我补写的，我签字时这笔钱贷款已经办理完毕。我没有委托张明替我签名。徐子豪、陈某甲、刘洪雨、马某、潘伟权、魏某、姜某的贷款合同和借款申请审批表中，马某那份是我签的，其余都不是我本人书写，从字体上看应该是张明写的。野马信用社贷款和借款申请审批表中，是我本人写的有王海超、孙春雷、周海明、孙国林、尹晓华、王某戊、于文波、张彩龙、宋广庆、韩宇、陈龙、吕文彬、吕海洋、宋振铎、胡亮、王金伟、孙某1、巩志辉、王大昕、张东海、张某2、张守玉、高建国、褚建锋、王春星、张龙、沙殿才、王占军、韩宇、刘焕民、马某31笔。31笔贷款我签名时不是当场签的，是张明拿着合同，他说是转贷，我没有详细看就签了。不是我本人签名的有冷国权、王德生、曲兆亮、王庆军、杨文宾、高福祥、孟庆军、孙海军、于志恒、王某乙、李某1、董旭、曲某、谷某、武某乙、张某3、冀国东、曹某、张迁、潘伟权、石业龙、王小龙、霍吉童、刘洪雨、吴晓东、田佳、刘永杰、王长成、马明宇、武某甲、姜某、魏某、陈某甲、刘锦秀、李刚杰、李生、赵竟铭、吕海东、赵旭、陈永江、陈海洋、徐子豪共42笔，这42笔应该是张明写的，张明没有跟我打招呼。 10.证人秦某的证言，2014年9月10日我到洮南市民政局婚姻登记处参加工作，具体负责婚姻登记，2015年10月9日之后根据国家规定，我单位不再出具“无婚姻登记记录证明”。公安机关出具的曲某、张某5、陈某乙、李某1、谷某、薛某的证明是假的，上面没有婚姻登记员签名也没有婚姻登记机关的印章。胡某、商某、孙某2、程明义的证明是假的，上面的婚姻登记员秦某的名字不是我本人书写的。我单位出具的证明都有存档，我单位公章与公安机关出示的公章编号不一样，我们公章编号的防伪编号为1532，公安机关出具的防伪编号为1513。 11.证人李某3的证言，自2007年开始我在洮南市野马乡双合村村民委员会担任村会计，公章由我负责保管。我们公章上面的防伪编码，公安机关拿来公章的没有防伪码，这两个公章字体不一样，我们没有授权张明使用或者私刻我们村的公章。 12.证人邓某的证言，2004年开始我在野马乡永安村村委会担任村会计，公安机关提供的58份信用社借款合同中的身份证复印件等信息我看过，都是不是永安村的村民，也没有在我们村做过生意、承包土地或者其他经营。公安机关出示的18份承包地转包经营合同，都是假的，这18个人也没有在我们村承包过土地，我们永安村的公章由我保管。公安机关出示的公章没有防伪编码，我们村公章有防伪编码。我们没有授权过张明使用或者刻制。 13.证人祝中午的证言，2010年6月至2016年9月我在洮南市野马乡担任村会计职务，公安局出示的11分野马信用社借款合同中的身份证复印件、照片等信息我看过，这11个人尹晓华和曲兆亮是我们村的，其余9个人不是我们村的，他们没有在我们村做过生意或者承包过土地。公安机关出示的王某乙、孙海军、吕海东等六个承包地转包经营合同是假的，这些人没有在我们村这里承包过土地。公安机关出示胡某、高洪身份证，不是我们村的村民。 14.从张明住所搜出的洮南市民政局婚姻登记专用章样式、洮南市野马乡双合村村民委员会、洮南市野马乡永安村村民委员会的公章样式及洮南市民政局婚姻登记处公章样式。 15.洮南市农村信用合作联社事实确认书、明细表、洮南市联社催收通知书。 16.吉林省农村信用社农户贷款管理试行办法。（侦卷1第61页至69页）、贷款发放条例及视听光盘、洮信联字（2013）157号洮南市农村信用合作社农户小额信用贷款管理细则。 17.张明银行卡流水进项详单及张明、吕海东、王金伟银行信息资料、交易流水查询。 18.洮南市公安局查封决定书、查封清单、协助查封通知书（回执），洮南市公安局协助查封通知书及白城市不动产登记受理通知书。证实：2017年11月22日洮南市公安局查封白城市中兴西大路8号楼10楼西，查封期限为二年。2020年9月15日洮南市公安局预查封了张明所有的坐落于白城市中兴西大陆8号楼2单元10西。 19.洮南市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及搜查视频。扣押身份证、公章、名章、银行卡等。 20.受案登记表、立案决定书、到案经过。 21.临时羁押证明。证实：吕海东2019年3月16日至2019年3月19日在大庆市第一看守所羁押。 22.被告人张明、王金伟、吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳、刘洪雨的户籍证明及洮南市公安局经济侦查大队出具的前科情况说明。证实：被告人的自然情况及前科情况。 23.洮南市人民法院刑事判决书及白城监狱情况说明。证实：王金伟于2011年3月7日因犯诈骗罪被判处有期徒刑三年，2012年12月24日刑满释放。 24.镇赉县人民法院刑事判决书，证实：潘伟权于2009年9月17日犯盗窃罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万四千百元。 25.洮南市信用合作联社贷款面谈视频资料，证实：各被告人贷款通过视频审核时虚假陈述贷款用途、身份信息等内容的事实。 26.讯问视频及光盘制作说明。 以上证据经当庭举证、质证，被告人张明对部分证据有异议，被告人王金伟、吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳、刘江力、程娇、刘洪雨无异议，上述证据来源合法，客观、真实，本院予以采信。 综上所述，关于贷款数额：被告人张明单独或伙同他人冒用、伪造他人身份证件及贷款资料，虚构贷款用途贷款37笔，共计骗取贷款人民币191.33万元。具体：张明通过伪造王某甲、崔某、王某乙、曲某、王某丙、武某乙、黄某、张某1、曹某、王某丁证明文件贷款10笔，共计贷款人民币45.67万元。被告人吕海东为张明找姜某、张某2、陈某甲、马某、张某3、孙某1、武某甲、刘洪雨、赵旭、陈海洋、韩宇、吴晓东、王德生、石业龙贷款14笔，共计贷款人民币77.29万元，其中包括被告人陈子龙、王玖锡、桂海波为张明找陈某甲1笔贷款。被告人王金伟为张明找魏某、徐子豪、巩志辉、潘伟权贷款4笔，共计贷款人民币24万元。被告人刘江力为张明找程娇、陈永江、孙海军贷款3笔，共计贷款人民币15万元。被告人程明义、高洪找沙殿才为张明贷款1笔，贷款4.5万元。王某丁为张明找孙国彬、孙国林、王庆军贷款3笔，共计贷款人民币14.97万元。刘某为张明找李刚杰贷款1笔，贷款人民币4.99万元。俞某为张明找田佳贷款1笔，贷款人民币4.9万元。 关于退赃：张明家属退赃6万元、王玖锡退赃1500元、陈子龙退赃3000元、陈某甲退赃2000元、刘洪雨退赃2000元、赵旭退赃1500元、陈海洋退赃3000元、韩宇退赃1500元、吴晓东退赃2000元、王德生退赃1500元、石业龙退赃2000元、徐子豪退赃9500元、巩志辉退赃4000元、潘伟权退赃2000元、李刚杰退赃1000元、孙国彬退赃2000元、孙国林退赃2000元、王庆军退赃2000元、沙殿才退赃2000元、程娇退赃1.9万元、孙海军退赃1.4万元、田佳退赃2000元。 本院认为：被告人张明伙同被告人吕海东、王金伟以非法占有为目的，使用虚假的证明文件，诈骗金融机构贷款，数额特别巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪。被告人王玖锡、桂海波、陈子龙、刘江力以非法占有为目的，作为中间人找人顶名，为张明贷款诈骗提供帮助，骗取金融机构贷款，数额巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪。被告人石业龙、徐子豪、潘伟权、李刚杰、程娇、陈永江、孙海军以非法占有为目的，提供证明文件，为张明贷款诈骗提供帮助，骗取金融机构贷款，数额巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪。被告人程明义、高洪以非法占有为目的，作为中间人找人顶名，为张明贷款诈骗提供帮助，骗取金融机构贷款，数额较大，其行为均已构成贷款诈骗罪。被告人刘洪雨、赵旭、陈海洋、韩宇、吴晓东、王德生、巩志辉、孙国彬、孙国林、王庆军、沙殿才、田佳以非法占有为目的，提供证明文件，为张明贷款诈骗提供帮助，骗取金融机构贷款，数额较大，其行为已构成贷款诈骗罪。公诉机关指控，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。公诉机关指控沙殿才、李刚杰名下贷款数额有误，本院予以纠正。本案系共同犯罪，张明在共同犯罪中起主要作用，系主犯；王金伟、吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳、刘洪雨在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对于从犯应当减轻处罚；王金伟刑罚执行完毕，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑法的，是累犯，应当从重处罚。王金伟、吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳、刘洪雨到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。王金伟、吕海东、赵旭、吴晓东、韩宇、陈子龙、王玖锡、桂海波、陈海洋、李刚杰、王德生、孙国林、孙国彬、程娇、刘江力、陈永江、沙殿才、潘伟权、巩志辉、王庆军、石业龙、徐子豪、孙海军、程明义、高洪、田佳、刘洪雨在开庭审理过程中认罪、悔罪态度较好，可酌定从轻处罚。张明家属部分退赃、王玖锡、桂海波、陈子龙、刘洪雨、赵旭、陈海洋、韩宇、吴晓东、王德生、石业龙、徐子豪、巩志辉、潘伟权、李刚杰、孙国彬、孙国林、王庆军、沙殿才、孙海军、程娇、田佳积极退赃，可以酌定从轻处罚。张明的辩解及辩护人罗志龙的辩护意见无法律事实依据，本院不予采纳。经2020年11月27日审判委员会第十五次会议讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 一、撤销本院（2019）吉0881刑初235号刑事判决。 二、被告人张明犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十五万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月22日起至2031年7月8日止。已折抵先行羁押13日。） 三、被告人王金伟犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月2日起至2023年3月1日止。） 四、被告人吕海东犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月16日起至2024年3月15日止。） 五、被告人刘江力犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 六、被告人徐子豪犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（罚金款已缴纳五千元，剩余罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 七、被告人王玖锡犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（罚金款已缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 八、被告人桂海波犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 九、被告人陈子龙犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 十、被告人程娇犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 十一、被告人赵旭犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 十二、被告人吴晓东犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款已缴纳五千元，剩余罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 十三、被告人韩宇犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款已缴纳一千元，剩余罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 十四、被告人陈海洋犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 十五、被告人李刚杰犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 十六、被告人王德生犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款已缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 十七、被告人孙国林犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款已缴纳五千元，剩余罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 十八、被告人孙国彬犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款已缴纳五千元，剩余罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 十九、被告人陈永江犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二十、被告人沙殿才犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二十一、被告人潘伟权犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款已缴纳五千元，剩余罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二十二、被告人巩志辉犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款已缴纳三千，剩余罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二十三、被告人王庆军犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款已缴纳二千元，剩余罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二十四、被告人石业龙犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款已缴纳五千，剩余罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二十五、被告人孙海军犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二十六、被告人程明义犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二十七、被告人高洪犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二十八、被告人田佳犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二十九、被告人刘洪雨犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 三十、责令被告人张明退赔洮南市农村信用合作联社人民币七十七万零四百元。其中包括：王某乙贷款5万元、曲兆鹏贷款4.9万元、王某丙贷款5万元、武某乙贷款4.9万元、黄某贷款4.99万元、张某1贷款4.99万元、曹某贷款4.9万元、王某丁贷款4.99万元、李刚杰4.9万元（已扣除李刚杰退赃款）、孙国彬贷款4.79万元（已扣除孙国彬退赃款）、孙国林贷款4.79万元（已扣除孙国林退赃款）、王庆军4.79万元（已扣除王庆军退赃款）、沙殿才贷款4.3万元（已扣除沙殿才退赃款）、程娇贷款3.1万元（已扣除程娇退赃款）、陈永江贷款3万元（已扣除陈永江应退赃款）、孙海军贷款3万元（已扣除孙海军已退和应退赃款）、田佳贷款4.7万元（已扣除田佳退赃款）。 三十一、责令被告人张明、吕海东共同退赔洮南市农村信用合作联社人民币七十五万二千九百元。其中包括：姜某贷款10万元、张某2贷款3万元、陈某甲贷款9.35万元（已扣除王久锡、陈子龙、陈某甲退赃款）、马某贷款4.9万元、张某3贷款4.9万元、孙某1贷款5万元、武某甲贷款5万元、刘洪雨贷款4.7万元（已扣除刘洪雨退赃款）、赵旭贷款4.75万元（已扣除刘洪雨退赃款）、陈海洋贷款4.6万元（已扣除陈海洋退赃款）、韩宇贷款4.84万元（已扣除韩宇退赃款）、吴晓东贷款4.7万元（已扣除吴晓东退赃款）、王德生贷款4.75万元（已扣除王德生退赃款）、石业龙贷款4.8万元（已扣除石业龙退赃款）。 三十二、责令被告人张明、王金伟共同退赔洮南市农村信用合作联社人民币二十二万四千五百元。其中包括：魏某贷款5万元、徐子豪贷款9.05万元（已扣除徐子豪退赃）、巩志辉贷款3.6万元（已扣除巩志辉退赃）、潘伟权贷款4.8万元（已扣除潘伟权退赃）。 三十三、责令被告人陈永江退赔洮南市农村信用合作联社人民币二万元。 三十四、责令被告人孙海军退赔洮南市农村信用合作联社人民币六千元。 三十五、公安机关扣押、查封的财物，由公安机关依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  季国明 审判员  林 雳 审判员  贺 群 二〇二〇年十一月三十日 书记员  孙 哲