山东省成武县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1723刑初202号 公诉机关山东省成武县人民检察院 被告人章红梅，女，1988年9月29日出生，汉族，初中文化，农民，住江西省余干县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月20日被成武县公安局刑事拘留，同年6月27日被成武县公安局取保候审。2020年9月1日由本院决定取保候审于江西省余干县。 辩护人陈泽华，山东郓州律师事务所律师。 被告人齐思豪，男，1999年2月6日出生，汉族，初中文化，农民，住江西省余干县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月20日被成武县公安局刑事拘留，同年6月27日被成武县公安局取保候审。2020年9月1日由本院决定取保候审于江西省余干县。 辩护人赵华亮，山东兴郓律师事务所律师。 被告人袁淑玲，女，1986年11月5日出生，汉族，初中文化，农民，住江西省余干县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月20日被成武县公安局刑事拘留，同年6月27日被成武县公安局取保候审。2020年9月1日由本院决定取保候审于江西省余干县。 辩护人李衍杰，山东正翔律师事务所律师。 被告人朱双桑，女，1988年5月21日出生，汉族，中专文化，农民，住江西省余干县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月20日被成武县公安局刑事拘留，同年6月27日被成武县公安局取保候审。2020年9月1日由本院决定取保候审于江西省余干县。 辩护人范中杰，山东青宇律师事务所律师。 被告人袁结英，女，1974年7月4日出生，汉族，初中文化，农民，住江西省余干县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月20日被成武县公安局刑事拘留，同年6月27日被成武县公安局取保候审。2020年9月1日由本院决定取保候审于江西省余干县。 辩护人李宜锋、王秀俭，山东鲁韵正道律师事务所律师。 被告人袁阿慧，男，1992年9月17日出生，汉族，初中文化，农民，住江西省余干县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月20日被成武县公安局刑事拘留，同年6月27日被成武县公安局取保候审。2020年9月1日由本院决定取保候审于江西省余干县。 辩护人解庆士，山东百士律师事务所律师。 被告人吴翠琴，女，1977年1月30日出生，汉族，初中文化，农民，住江西省余干县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月20日被成武县公安局刑事拘留，同年6月27日被成武县公安局取保候审。2020年9月1日由本院决定取保候审于江西省余干县。 辩护人高文杰，山东百士律师事务所律师。 被告人龚小琴，女，1974年3月14日出生，汉族，初中文化，农民，住江西省余干县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月20日被成武县公安局刑事拘留，同年6月27日被成武县公安局取保候审。2020年9月1日由本院决定取保候审于江西省余干县。 辩护人姚淑丽，山东百士律师事务所律师。 被告人冷细群，女，1977年1月3日出生，汉族，初中文化，农民，住江西省修水县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月20日被成武县公安局刑事拘留，同年6月27日被成武县公安局取保候审。2020年9月1日由本院决定取保候审于江西省修水县。 辩护人迟莲莲，山东巨野县法律援助中心律师。 被告人包红霞，女，1980年10月9日出生，汉族，小学文化，农民，住江西省修水县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月20日被成武县公安局刑事拘留，同年6月27日被成武县公安局取保候审。2020年9月1日由本院决定取保候审于江西省修水县。 辩护人马从立，山东陶城律师事务所律师。 山东省成武县人民检察院以成检一部刑诉[2020]116号起诉书指控被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞犯诈骗罪，于2020年8月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年11月22日公开开庭审理了本案，成武县人民检察院指派检察长张光辉、检察员李堂军出庭支持公诉，被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞及其辩护人到庭参加了诉讼。期间因本案属涉恶案件，犯罪涉及面广，取证困难延长审限一次。本案现已审理终结。 成武县人民检察院指控：2018年至2019年10月，被告人朱**秋（已被提起公诉）在陈若望、涂文丰（均另案处理）的组织下为实施“套路贷”违法犯罪活动，先后纠集被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞和缪少引、张琪（均已被提起公诉）等人成立借贷公司，以公司模式经营网络借贷业务。借贷公司成立以来，被告人朱**秋伙同章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞和缪少引、张琪多次实施“套路贷”犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了以被告人朱**秋为首要分子，被告人缪少引、张琪等人为重要成员，被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞为组织成员的恶势力犯罪集团。具体犯罪事实如下： 2018年至2019年10月，被告人朱**秋为实施“套路贷”犯罪注册成立借贷公司，在浙江省温州市设立公司“电销部”“审核部”，在越南设立“财务部”、“催收部”，在互联网上作“高额度，低利率，免审核，下款快，秒到账”等虚假宣传，利用朱**秋从被告人马丽君处购买的公民电话号码等个人信息，由“电销部”人员章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞打电话引诱被害人到该公司贷款，然后由“审核部”人员在向被害人隐瞒用途的情况下，进一步获取被害人手机通讯录、身份照片、手机服务密码和验证码等公民个人信息，为后续“财务部”发放贷款和“催收部”催收贷款创造条件。 其中，被告人章红梅作为公司“电销部”成员，共拨打电话4481人次。被告人齐思豪作为公司“电销部”成员，共拨打电话2994人次。被告人袁淑玲作为公司“电销部”成员，共拨打电话1995人次。被告人朱双桑作为公司“电销部”成员，共拨打电话1995人次。被告人袁结英作为公司“电销部”成员，共拨打电话1994人次。被告人袁阿慧作为公司“电销部”成员，共拨打电话1992人次。被告人吴翠琴作为公司“电销部”成员，共拨打电话1992人次。被告人龚小琴作为公司“电销部”成员，共拨打电话1900人次。被告人冷细群作为公司“电销部”成员，共拨打电话1990人次。被告人包红霞作为公司“电销部”成员，共拨打电话576人次。 公诉机关认为，被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞作为“电销部”成员，拨打电话对不特定多数人实施诈骗，拨打电话人次在五百人次以上，属其他严重情节，其行为均已构成诈骗罪（未遂），应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条第二款之规定判处。被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞自愿认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可依法对其从宽处理。 被告人章红梅对起诉书指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚，希望法庭从轻处罚。 其辩护人认为，被告人章红梅在共同犯罪中系从犯，属于犯罪未遂，系初犯、偶犯，且自愿认罪认罚，依法应对被告人章红梅从轻、减轻处罚。 被告人齐思豪对起诉书指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚，希望法庭从轻处罚。 其辩护人认为，被告人齐思豪到案后如实供述自己犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可对被告人齐思豪从轻处罚。 被告人袁淑玲对起诉书指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚，希望法庭从轻处罚。 其辩护人认为，被告人袁淑玲属于犯罪未遂，愿意交纳罚金，且认罪态度较好，自愿认罪认罚，建议法庭对被告人袁淑玲减轻处罚。 被告人朱双桑对起诉书指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚，希望法庭从轻处罚。 其辩护人认为，被告人朱双桑在共同犯罪中系从犯，属于犯罪未遂，犯罪危害性相对较轻，且自愿认罪认罚，建议法庭对被告人朱双桑从轻处罚。 被告人袁结英对起诉书指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚，希望法庭从轻处罚。 其辩护人认为，被告人袁结英在共同犯罪中系从犯，属于犯罪未遂，且认罪态度较好，自愿认罪认罚，建议法庭对被告人袁结英从轻处罚。 被告人袁阿慧对起诉书指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚，请求法庭从轻处罚。 其辩护人认为，被告人袁阿慧系从犯，属于犯罪未遂，且认罪态度较好，自愿认罪认罚，应当对被告人袁阿慧从轻或减轻处罚。 被告人吴翠琴对起诉书指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚，希望法庭从轻处罚。 其辩护人认为，被告人吴翠琴属于犯罪未遂，系初犯，社会危害性较轻，且认罪态度较好，自愿认罪认罚，建议法庭对被告人吴翠琴从轻处罚。 被告人龚小琴对起诉书指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚，希望法庭从轻处罚。 其辩护人认为，被告人龚小琴属于犯罪未遂，系初犯，主观恶性较小，且认罪态度较好，自愿认罪认罚，建议法庭对被告人龚小琴从轻或减轻处罚。 被告人冷细群对起诉书指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚，希望法庭从轻处罚。 其辩护人认为，被告人冷细群在共同犯罪中系从犯，属于犯罪未遂，系初犯、偶犯，社会危害性较小，且认罪态度较好，自愿认罪认罚，建议法庭对被告人冷细群从轻处罚并适用缓刑。 被告人包红霞对起诉书指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚，希望法庭从轻处罚。 其辩护人认为，被告人包红霞在本案中系从犯，无犯罪前科，系初犯，且认罪态度较好，自愿认罪认罚，建议法庭对被告人包红霞从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2018年至2019年10月，朱**秋（已另案处理）在陈若望、涂文丰（均另案处理）的组织下为实施“套路贷”违法犯罪活动，先后纠集被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞和缪少引、张琪（均已另案处理）等人成立借贷公司，以公司模式经营网络借贷业务。借贷公司成立以来，朱**秋伙同被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞和缪少引、张琪多次实施“套路贷”犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了以朱**秋为首要分子，缪少引、张琪等人为重要成员，被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞为组织成员的恶势力犯罪集团。具体犯罪事实如下： 2018年至2019年10月，朱**秋为实施“套路贷”犯罪注册成立借贷公司，在浙江省温州市设立公司“电销部”“审核部”，在越南设立“财务部”、“催收部”，在互联网上作“高额度，低利率，免审核，下款快，秒到账”等虚假宣传，利用朱**秋从马丽君处购买的公民电话号码等个人信息，由“电销部”人员被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞打电话引诱被害人到该公司贷款，然后由“审核部”人员在向被害人隐瞒用途的情况下，进一步获取被害人手机通讯录、身份照片、手机服务密码和验证码等公民个人信息，为后续“财务部”发放贷款和“催收部”催收贷款创造条件。 其中，被告人章红梅作为公司“电销部”成员，共拨打电话4481人次。被告人齐思豪作为公司“电销部”成员，共拨打电话2994人次。被告人袁淑玲作为公司“电销部”成员，共拨打电话1995人次。被告人朱双桑作为公司“电销部”成员，共拨打电话1995人次。被告人袁结英作为公司“电销部”成员，共拨打电话1994人次。被告人袁阿慧作为公司“电销部”成员，共拨打电话1992人次。被告人吴翠琴作为公司“电销部”成员，共拨打电话1992人次。被告人龚小琴作为公司“电销部”成员，共拨打电话1900人次。被告人冷细群作为公司“电销部”成员，共拨打电话1990人次。被告人包红霞作为公司“电销部”成员，共拨打电话576人次。 上述事实，由公诉机关当庭举证，并经质证、认证的下列证据予以证实： 1、物证。手机10部，证明被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞犯罪时使用手机情况。 2、书证。 （1）成武县公安局扣押清单、被告人章红梅工作手机短信截图及拨打电话记录，证明章红梅被抓时扣押作案用红米手机一部，查获正在拨打的电话号码为479个及电话号码纸一宗。 （2）成武县公安局扣押清单、被告人袁淑玲拨打电话记录，证明袁淑玲被抓时扣押作案用VIVO手机一部，正在拨打的电话号码为384个及电话号码纸一宗。 （3）成武县公安局扣押清单、被告人齐思豪拨打电话记录，证明齐思豪被抓时扣押作案用VIVO手机一部，正在拨打的电话号码为798个及电话号码纸一宗。 （4）成武县公安局扣押清单、被告人袁结英拨打电话记录，证明袁结英被抓时扣押作案用VIVO手机一部，正在拨打的电话号码为480个及电话号码纸一宗。 （5）成武县公安局扣押清单、被告人冷细群拨打电话记录，证明冷细群被抓时扣押作案用VIVO手机一部，查获正在拨打的电话号码纸一宗，从冷细群使用手机中查获发送的短信672条。 （6）成武县公安局扣押清单、被告人袁阿慧拨打电话记录，证明袁阿慧被抓时扣押作案用VIVO手机一部，查获正在拨打的电话号码纸一宗。 （7）成武县公安局扣押清单、被告人朱双桑拨打电话记录，证明朱双桑被抓时扣押作案用华为手机一部，查获正在拨打的电话号码为672个及电话号码纸一宗。 （8）成武县公安局扣押清单、被告人龚小琴拨打电话记录，证明龚小琴被抓时扣押作案用VIVO手机一部，查获正在拨打的电话号码纸一宗。 （9）成武县公安局扣押清单、被告人吴翠琴拨打电话记录，证明吴翠琴被抓时扣押作案用VIVO手机一部，查获正在拨打的电话号码为756个及电话号码纸一宗。 （10）成武县公安局扣押清单、被告人包红霞拨打电话记录，证明包红霞被抓时扣押作案用红米手机一部，查获正在拨打的电话号码为576个及电话号码纸一宗。 （11）户籍信息10份，证明被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞犯罪时系完全刑事责任能力人。 （12）发破案经过及抓获情况说明，2019年5月18日，成武县公安局干警在浙江省瑞安市公安局鲍田派出所配合下，在瑞安市塘下镇鲍四村商业街382号出租房内将被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞抓获。 （13）违法犯罪记录查询证明，证明2020年5月11日，经成武县公安局在公安部全国违法犯罪人员信息资源库查询，暂未发现被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞违法犯罪记录。 3、辨认笔录。 （1）被告人章红梅的辨认笔录，证明章红梅辨认分别在五组不同一张A4纸上的12张不同免冠照片中，指认出朱**秋、余见广、章宦仲、池晓丽、缪少引为套路贷犯罪集团的成员。其对用工作手机17801394951拨打电话数4481人次进行辨认无异议。 （2）被告人齐思豪辨认笔录，证明齐思豪辨认分别在三组不同一张Ａ4纸上的12张不同免冠照片中，指认出朱**秋、章宦仲和余见广为套路贷犯罪集团的成员。其对用工作手机×××12拨打电话数2994人次进行辨认，均无异议。 （3）被告人袁淑玲的辨认笔录，证明袁淑玲辨认分别在两组不同一张Ａ4纸上的12张不同免冠照片中，指认出朱**秋和章宦仲为套路贷犯罪集团的成员。其对用工作手机×××91拨打电话数1995人次进行辨认无异议。 （4）被告人袁结英辨认笔录，证明袁结英辨认分别在七组不同一张Ａ4纸上的12张不同免冠照片中，指认出朱**秋、章宦仲和戴建林、余心洁、余见广、池晓丽、缪少引为套路贷犯罪集团的成员。其对用工作手机×××54拨打电话数1994人次进行辨认无异议。 （5）被告人冷细群辨认笔录，证明冷细群辨认分别在七组不同一张Ａ4纸上的12张不同免冠照片中，指认出朱**秋、池晓丽、戴建林、余心洁、樊涛涛、戴军、章宦仲为套路贷犯罪集团的成员。其对用工作手机×××76拨打电话数1990人次进行辨认无异议。 （6）被告人袁阿慧辨认笔录，证明袁阿慧对用工作手机151××××4731、17812596452拨打电话数1992人次进行辨认，均无异议。 （7）被告人朱双桑辨认笔录，证明朱双桑辨认分别在九组不同一张Ａ4纸上的12张不同免冠照片中，指认出朱**秋、池晓丽、戴建林、余心洁、朱小海、李海、缪少引、余见广、章宦仲为套路贷犯罪集团的成员。其对用工作手机135××××4677拨打电话数1995人次进行辨认无异议。 （8）被告人龚小琴辨认笔录，证明龚小琴辨认分别在五组不同一张Ａ4纸上的12张不同免冠照片中，指认出朱**秋、池晓丽、余心洁、缪少引、章宦仲为套路贷犯罪集团的成员。其对用工作手机×××74拨打电话数1900人次进行辨认无异议。 （9）被告人吴翠琴辨认笔录，证明吴翠琴认分别在四组不同一张Ａ4纸上的12张不同免冠照片中，指认出戴建林、池晓丽、余见广、朱**秋为套路贷犯罪集团的成员。其对用工作手机×××54拨打电话数1992人次进行辨认无异议。 （10）被告人包红霞辨认笔录，证明包红霞认分别在两组不同一张Ａ4纸上的12张不同免冠照片中，指认出朱**秋、陈龙胜为套路贷犯罪集团的成员。其对用工作手机132××××5915拨打电话数576人次进行辨认无异议。 4、被告人供述与辩解。 （1）被告人章红梅供述，证明其自2019年2月20日至2019年5月17日在上海蜂鸟闪贷小额借款公司上班。公司分为电销部、审核部、财务部、催收部。章宦仲和丁晓兰是电销部的负责人，负责分发电话号码，打过电话的客户资料由他俩销毁。其负责打电话联系客户，问是否需要借款。其进公司时，丁晓兰会将与客户沟通的方法和技巧（指“话术”）写在A4纸上交给他们，方便联系客户，如果客户有借款意向，他们就把财务部QQ号或微信号以短信的方式发送给客户。财务部的职能主要是放款，审核部负责进一步与有贷款意向的客户沟通，向客户做回访，核实下款的进度等情况，催收部就是催人还款，一般都是关着门给客户打电话催收，有骂人之类的话。朱**秋、丁晓兰、章宦仲曾对员工说“不要对外人说做什么工作，也不要告诉外人公司地点，即使家里人也不要说。如果真有人问具体做什么工作的，就说是做淘宝客服的”。他们工作时拉上窗帘子，还不断更换办公地点，其知道这是违法犯罪。朱**秋、丁晓兰、章宦仲曾给他们说只是打电话没有事的。当时在2019年5月17日被成武县公安抓获的人有丁晓兰、章宦仲、袁淑玲、朱双桑、张越、袁月凤、包红霞、吴翠琴、袁结英、齐思豪、冷细群、袁阿慧和龚小琴。其总共获利9200余元，对公安机关认定其用工作手机17801394951拨打电话数为4481人次没有异议。 （2）被告人齐思豪供述，证明其自2019年1月16日至2019年5月17日在上海蜂鸟闪贷公司上班。公司的机构有电销部、审核部、财务部和催收部。其在电销部工作，工作流程很简单，就是按照话术给客户拨打电话，如有客户需要借款的，就推给财务部进行放款。他们的手机和手机号码都是章宦仲提供的，号码是×××12，丁晓兰是组长。2020年3月，其发现催收部对不还款的人员催款时进行辱骂，老板不透露真实姓名，客户资料打完之后要销毁等，其感觉是违法犯罪活动。2019年5月17日，其和丁晓兰、袁阿慧、袁月凤、袁结英、吴翠琴、袁淑玲、朱双桑、张越、章红梅、冷细群、龚小琴和包红霞一块被抓。其总共领取了大约8000元的工资，对公安机关认定的其拨打电话数为2994人次没有异议。 （3）被告人袁淑玲供述，证明其自2019年2月27日至2019年5月17日在上海蜂鸟闪贷小额借款公司上班，进入公司后一直使用这部ＶＩＶＯ手机，号码是×××91。丁晓兰是电销部组长，负责收发手机，发放电话资料，充话费等。其按照事先的话术给客户拨打电话，如有需要贷款的，就把公司财务人员的微信号发给客户。他们公司地点经常变更，打电话的手机和号码也经常换，手机统一管理，办公地点隐蔽，客户手机号码资源用碎纸机销毁，其经常听见公司催收部的打电话，催收人员会辱骂不还款的客户。其从同年3月下旬就知道这是违法的，中间因为老板朱**秋被抓他们停了一段时间。其是2019年5月17日被公安人员抓获，对公安机关认定其拨打电话数为1995人次没有异议。 （4）被告人袁结英供述，证明其在上海蜂鸟闪贷公司电销部上班，使用的手机号码是×××54，丁晓兰是电销组组长，章宦仲负责给他们发手机号码单和话术，平均每天要打四五百个电话。朱**秋说电销人员没事，抓住也会放出来，有时催收部人员辱骂客户，其工作了一段时间后发现涉及到犯法的事。他们手机号码单上打勾的是需要贷款的客户,画叉的是不要贷款的，写0的是没接电话的，写挂的是一听电话就直接挂电话的，写关的就是打电话时关机的。因为公司老板朱**秋被抓，他们没有资料就停了工作两周时间。其是2019年5月17日被抓，同时还有丁晓兰、袁阿慧、袁月凤、齐思豪、吴翠琴、袁淑玲、朱双桑、张越、章红梅、冷细群、龚小琴和包红霞。对公安机关认定的其拨打电话数为1994人次没有异议。 （5）被告人冷细群供述，证明其在上海蜂鸟闪贷公司电销部工作，组长是丁晓兰，老板是朱**秋。其工作期间换过三四部手机，最后这一部手机号码为×××76。其拨打的电话号码资料是朱**秋购买的，由丁晓兰发给他们，按照事先的话术打电话，打电话的资料打完就销毁。他们公司一共换过三四个地方，工作时就拉上窗帘。其是2019年5月17日被抓，以前就知道这是犯罪行为。电话单上标注“空”代表这个电话号码是空号；“停”代表这个电话号码是停机状态；“挂”代表这个电话号码直接挂断了电话；“关”代表这个电话号码是关机状态；“√”代表这个电话号码有贷款意向；“×”代表这个电话号码没有贷款意向；“○”代表这个电话号码没有接电话。其对公安机关认定自己拨打电话数为1990人次没有异议。 （6）被告人袁阿慧供述，证明其自2019年2月至2019年5月17日在上海蜂鸟闪贷公司上班，系丁晓兰的丈夫。其工作手机和电话资源是朱**秋提供，平时章宦仲和丁晓兰负责管理，手机号码是×××52。其知道这是违法的，拨打的手机号码不停的换，办公地方用遮阳布挡着。他们用手机给电话资源里的对象联系，每天打电话约500个左右，打电话目的就是让电话资源里的对象贷款，他们根据打电话不同情况做好标记：打不通的标记“○”；直接挂掉的标记“△”；不要借款的标记“×”；要借款的标记“√”。他们对有贷款意向的客户用短信发给他们审核部或财务部的ＱＱ号或者微信号，随后他们把做好标记的电话资源统一上交。其从平常的工作中知道所在公司的工作流程：他们电销部联系到贷款客户后，把贷款客户推介给审核部，审核部负责审核贷款客户资质，然后再由财务部的财务人员在微信上和贷款客户谈好贷款事宜后，让贷款客户在“今日米条”上以年利息24％、贷款周期为四日打借条，然后通过公司内部财务之间相互推介，虚增贷款客户的债务，最终导致贷款客户无力偿还贷款，再由催收部催收人员通过威胁、辱骂、恐吓等手段逼迫贷款客户还款。其对公安机关认定自己拨打电话数为1992人次没有异议。 （7）被告人朱双桑供述，证明其自2019年2月至2019年5月17日在蜂鸟闪贷公司上班，主要是负责打电话联系客户，如果客户有贷款意向就推荐财务的微信号给他们，丁晓兰是组长，负责给他们分发电话资源，给专用手机充值。和其一样负责打电话的有成员龚小琴、袁淑玲、章红梅、袁结英、吴翠琴、齐思豪，冷细群、包红霞和袁阿慧。其知道这是违法的，期间朱**秋被公安抓走停过一段时间工作。公司还提供给他们打电话的术语“小额借贷，借款需要吗？或者金融公司免审核直接下载有需要吗？”如果客户需要就发短信，推荐审核部和财务部的ＱＱ号。其对公安机关认定自己用工作手机135××××4677拨打电话数为1995人次没有异议。 （8）被告人龚小琴供述，证明其自2019年2月至2019年5月17日在上海蜂鸟闪贷公司电销部上班，主要是打电话，丁晓兰和章宦仲负责管理，每天给他们发放印着电话号码的资料，他们按照话术给客户打电话看是否有贷款意向的，电话资料打完后就销毁。其现在使用的是一部ＶＩＶＯ手机，号码是×××74。其刚开始就认为这是犯罪，公司不停的变换工作地点，还隐蔽拉窗帘，不用自己的真实姓名，催收部打电话声音很大，催款时还骂人。其对公安机关认定自己拨打电话数为1900人次没有异议。 （9）被告人吴翠琴供述，证明其自2018年9月25日至2019年5月17日在上海蜂鸟闪贷公司上班，公司业务是放贷款，老板是朱**秋。其在公司电销部工作，组长是丁晓兰，管理人是阿仲，他俩负责电话资源，分发手机等，碎掉电话纸的目的在于毁灭证据。他们按照话术向客户拨打电话看是否有贷款的，并要求他们不要把打电话的事情告诉任何人。另外，电销人员打电话的地方比较隐蔽，窗户用遮阳布挡住。其曾经常听到催收人员辱骂客户，其子齐思豪曾说过这是违法的事情。其使用的工作手机号为155××××1383，对公安机关认定自己拨打电话数为1992人次没有异议。 （10）被告人包红霞的供述，证明其自2019年2月16日至2019年5月17日在上海蜂鸟闪贷公司上班。公司分为电销部、审核部、财务部、催收部，业务是网上放小额贷款。其在电销部工作，负责打电话联系客户，骗客户贷款，每天大概能打五六百个电话，打完之后电话资料交给丁晓兰，他们负责打碎，目的是为了不留下证据。其被抓获时那几张纸是打完的，上面有576个电话号码。其对公安机关认定用工作手机132××××5915拨打电话数576人次无异议。 本院认为，朱**秋（已另案处理）在陈若望、涂文丰（均另案处理）的组织下为实施“套路贷”违法犯罪活动，先后纠集被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞和缪少引、张琪（均已另案处理）等人成立借贷公司，以公司模式经营网络借贷业务。借贷公司成立以来，朱**秋伙同被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞和缪少引、张琪多次实施“套路贷”犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了以朱**秋为首要分子，缪少引、张琪等人为重要成员，被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞为组织成员的恶势力犯罪集团。其中被告人章红梅、齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞作为借贷公司“电销部”成员，拨打电话对不特定多数人实施诈骗，拨打电话人次在五百人次以上，属其他严重情节，其行为均已构成诈骗罪（未遂）。公诉机关指控的罪名和事实成立，本院依法应予支持。上述10名被告人属于犯罪未遂，依法可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚，且在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。上述10名被告人到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从宽处理，其辩护人所发表的被告人系从犯，属于犯罪未遂，且自愿认罪认罚，建议法庭对被告人从轻、减轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人齐思豪、袁淑玲、朱双桑、袁结英、袁阿慧、吴翠琴、龚小琴、冷细群、包红霞愿意积极缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。被告人作案时使用的VIVO手机七部、华为手机一部、红米手机两部属于作案工具，依法应予没收。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人章红梅犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后三日内缴纳。） 二、被告人齐思豪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。） 三、被告人袁淑玲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳） 四、被告人朱双桑犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。） 五、被告人袁结英犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。） 六、被告人袁阿慧犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。） 七、被告人吴翠琴犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。） 八、被告人龚小琴犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。） 九、被告人冷细群犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。） 十、被告人包红霞犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。） 十一、作案工具VIVO手机七部、华为手机一部、红米手机两部予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  张中斌 审判员  牛稳平 审判员  王胜香 二〇二〇年十一月二十七日 书记员  张 莉 刘君