北京市房山区人民法院刑 事 判 决 书(2019)京0111刑初1279号公诉机关北京市房山区人民检察院。被告人秦学军，男，1977年05月26日出生，汉族，大学本科文化，原鼎盛财富投资管理（北京）有限公司财务总监。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月10日被羁押，同年4月11日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。指定辩护人王鸿吉，北京市佳诺律师事务所律师。被告人董志鲲，男，1977年9月1日出生，汉族，大学本科文化，原鼎盛财富投资管理（北京）有限公司第三营业部经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月10日被羁押，同年4月11日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人郑磊，北京市隆安律师事务所律师。辩护人王晓灿，北京市隆安律师事务所实习律师。北京市房山区人民检察院以京房检二部刑诉（2019）80号起诉书指控被告人秦学军、董志鲲犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市房山区人民检察院指派检察员张繁荣出庭支持公诉，被告人秦学军、董志鲲及各自的辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市房山区人民检察院起诉书指控：鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司（以下简称“鼎盛盈通公司”）与鼎盛财富投资管理（北京）有限公司（以下简称“鼎盛财富公司”）分别于2012年5月8日、2013年4月3日注册成立，登记住所分别为北京市房山区阎村镇阎富路****楼**102、105，法定代表人均为李某1（另案处理），其营业执照中均明确写明:未经有关部门批准,不得以公开方式募集资金;不得发放贷款;不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。人人信商业保理（深圳）有限公司于2015年9月18日成立，法定代表人为李某1，股东为鼎盛财富公司，其经营范围中明确写明不得以公开方式募集资金。2013年鼎盛财富公司自成立后未经有关部门依法批准，以债权转让、网贷业务为名，通过采用电视广告、请明星代言、不定期召开年会、答谢会等形式向社会公开宣传公司理财产品，根据借款期限不同承诺一定的年化收益，以线下签订《出借咨询与服务协议》、线上通过贷你盈APP投资等方式，向不特定公众吸收存款，同时通过鼎盛盈通公司寻找借款人进行放贷。2017年下半年，为应对出借人兑付，李某1推出保理产品，一方面让原来的出借人将之前的未赎回的理财产品改成投资保理产品，另一方面以投资保理产品为名,继续向不特定公众吸收存款。被告人秦学军系鼎盛财富公司财务总监，负责公司收入核算、费用审核、纳税申报及工资、提成费用发放等，其在职期间参与吸收公众资金8.22亿余元。被告人董志鲲在鼎盛财富公司第三营业部任职期间，其本人及负责管理的业务员共计吸收资金1.57亿余元。被告人秦学军、董志鲲于2019年3月10日经公安机关电话传唤到案。上述被告人到案后均自愿如实供述自己的罪行，其中被告人董志鲲退赔人民币25万元。公诉机关就以上指控向本院提供了证人证言等证据材料，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人秦学军、董志鲲依法惩处。被告人秦学军、董志鲲对公诉机关指控的事实与罪名均无异议。被告人秦学军的辩护人的主要辩护意见是：1、对公诉机关指控的事实与罪名均无异议。2、被告人秦学军有自首情节且系从犯。3、被告人秦学军系犯罪中止，认罪态度好，建议减轻处罚并适用缓刑。被告人董志鲲的辩护人的主要辩护意见是：被告人董志鲲系从犯，具有自首情节且认罪并自愿退赔，建议从轻、减轻处罚。经审理查明：鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司与鼎盛财富投资管理（北京）有限公司分别于2012年5月8日、2013年4月3日注册成立，，登记住所分别为北京市房山区阎村镇阎富路****楼**102、105法定代表人均为李某1，其营业执照中均明确写明:未经有关部门批准,不得以公开方式募集资金;不得发放贷款;不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。人人信商业保理（深圳）有限公司于2015年9月18日成立，法定代表人为李某1，股东为鼎盛财富公司，其经营范围中明确写明不得以公开方式募集资金。2013年鼎盛财富公司自成立后未经有关部门依法批准，以债权转让、网贷业务为名，通过采用电视广告、请明星代言、不定期召开年会、答谢会等形式向社会公开宣传公司理财产品，根据借款期限不同承诺一定的年化收益，以线下签订《出借咨询与服务协议》、线上通过贷你盈APP投资等方式，向不特定公众吸收存款，同时通过鼎盛盈通公司寻找借款人进行放贷。2017年下半年，为应对出借人兑付，李某1推出保理产品，一方面让原来的出借人将之前的未赎回的理财产品改成投资保理产品，另一方面以投资保理产品为名,继续向不特定公众吸收存款。被告人秦学军系鼎盛财富公司财务总监，负责公司收入核算、费用审核、纳税申报及工资、提成费用发放等，其在职期间参与吸收公众资金7亿多元。被告人董志鲲在鼎盛财富公司第三营业部任职期间，其本人及负责管理的业务员共计吸收资金1.5亿多元。被告人秦学军、董志鲲于2019年3月10日经公安机关电话传唤到案。被告人董志鲲退赔人民币25万元，在本院审理期间被告人秦学军退赔人民币1.2万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的被告人秦学军、董志鲲的供述，同案犯李某1、胡某佳、尹某雷、王某3等人的供述，证人周某、米某、王某1、孙某、王某2等人的证言，审计报告，鉴定意见，工商登记材料，银行交易明细，到案经过，户籍信息等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人秦学军、董志鲲伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法均应予以惩处。北京市房山区人民检察院指控被告人秦学军、董志鲲犯有非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人秦学军主动投案，且到案后如实供述其主要犯罪事实，系自首，依法可予以从轻处罚。鉴于被告人董志鲲主动投案，且到案后如实供述其主要犯罪事实，系自首，依法可予以减轻处罚。鉴于被告人秦学军、董志鲲积极退赔，可予以从轻处罚。对被告人秦学军的辩护人所提其系从犯的辩护意见，经查，被告人秦学军在其参与共同犯罪过程中并非起次要或辅助作用，本院对该项辩护意见不予采纳。关于辩护人所提被告人秦学军系犯罪中止，建议减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，经查，被告人的行为不符合犯罪中止的相关法律规定，亦不符合减轻处罚或适用缓刑的条件，本院对该项辩护意见不予采纳。对被告人董志鲲的辩护人所提董志鲲系从犯的辩护意见，本院亦不予采纳。对其他相关辩护意见，本院予以采纳。根据被告人秦学军、董志鲲犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第五十二条，第五十三条，第二十五条，第六十七条第一款，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人秦学军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月10日起至2022年6月9日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）二、被告人董志鲲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月10日起至2021年9月9日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）三、责令被告人秦学军、董志鲲退赔相应经济损失，发还相关投资人（26.2万元已经在案，投资人清单另附）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  董 杰人民陪审员  于广命人民陪审员  王宪清二〇二〇年十一月二十六日书 记 员  张琳琳