北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初2956号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人李文湖，男，1976年2月6日出生，公民身份号码×××，汉族，出生地江西省萍乡市，本科文化程度，北京中厚长晟投资管理有限公司法人、实际控制人，户籍所在地江西省萍乡市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月27日被刑事拘留，同年12月29日被逮捕，现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人操乐龙、朱传炉，北京市中伦文德律师事务所律师。被告人邓根杰，男，1982年3月12日出生，公民身份号码×××，汉族，出生地北京市，大学文化程度，户籍所在地北京市海淀区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月11日被刑事拘留，同年4月10日被取保候审。辩护人刘宏，北京市长安律师事务所律师。被告人高磊，女，1983年8月25日出生，公民身份号码×××，汉族，出生地北京市，大学文化程度，户籍所在地北京市石景山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月7日被刑事拘留，同年12月29日被逮捕，现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人尹相龙，北京市两高律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉（2019）2957号起诉书指控被告人李文湖、邓根杰、高磊犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员徐曙昶出庭支持公诉，被告人李文湖、邓根杰、高磊及各自辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：被告人李文湖、邓根杰、高磊伙同他人，于2011年至2013年间，在位于本市朝阳区某地等地，以北京中厚长晟投资管理有限公司等公司的名义，采用公开宣传的方式，以投资项目可以保本获高息为名，非法吸收王某某等20余人的存款共计人民币6200余万元。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示投资人证言、书证、司法鉴定意见、被告人供述、到案经过等证据材料。公诉机关认为被告人李文湖、邓根杰、高磊非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法予以惩处。被告人李文湖对于指控的事实及罪名无异议，其辩护人发表了罪轻辩护意见，认为被告人李文湖有自首情节，认罪认罚，公司所采用的资金募集方式限制了募集对象的社会性，且其案发后积极追索债权，请法庭对被告人李文湖从宽处理。被告人邓根杰对于指控的事实及罪名无异议，其辩护人发表了罪轻辩护意见，认为被告人邓根杰系从犯，有自首情节，认罪认罚，主动退赔人民币500万元，请法庭对被告人邓根杰从宽处理，并适用缓刑。被告人高磊对于指控的事实及罪名无异议，其辩护人发表了罪轻辩护意见，认为被告人高磊系从犯、有自首情节，退缴违法所得，且认罪认罚，请法庭对被告人高磊从宽处理。经审理查明：2011年至2013年间，被告人李文湖控制北京中厚长晟投资管理有限公司（以下简称中厚长晟公司），在本市朝阳区某地等地，以投资“××防水项目”“山西××项目”等可获取高额收益为由，向社会公开募集资金，部分投资人通过被告人邓根杰、高磊介绍在该公司进行投资。经统计，现有报案投资人20余名，投资金额6000余万元，损失金额5000余万元，被告人邓根杰、高磊参与吸收资金均为1000余万元。被告人李文湖、邓根杰、高磊分别于2018年11月27日、2019年3月11日、2018年12月7日经公安机关电话通知后到案。在本案侦查阶段，被告人邓根杰的家属代其退赔人民币500万元，在本院审理阶段，被告人高磊的家属代其退缴人民币5万元，以上钱款现均在案。上述事实，有以下证据予以证明：1．投资人周某某证言证明：2010年左右，我认识了××银行××支行大客户经理邓根杰。邓根杰介绍我购买过几次该银行的理财产品，返息都比较好。2012年7月初左右，邓根杰好像调入××证券工作，他又向我介绍了一个理财产品，理财公司名称为中厚长晟公司，称该理财产品是通过银行发行的，投资××防水公司的项目，以增资股权的形式投资，3年后××防水公司上市，如未上市则由该公司大股东王某某以每年12%收益回购，王某某提供无限连带责任担保并提供远高于基金价值的资产进行抵押。另外邓根杰说他爱人也投了这个项目500万。听了介绍并得知他也购买了该理财，我觉得比较可靠，就同意投资了。我和亲戚朋友凑了450万元投资了××防水项目，2012年7月12日，我支付投资款后邓根杰给我拿来了协议，我分别签订了《北京中厚财富成长投资中心（有限合伙）合伙协议》、《北京中厚财富成长投资中心（有限合伙）合伙协议之补充协议》《北京中厚财富成长投资中心（有限合伙）认购协议书》，中厚财富成长投资中心（有限合伙）（以下简称中厚财富中心）是中厚长晟公司及有限合伙人共同设立的合伙企业，用于开展股权投资。协议是邓根杰与我在西城区××街附近的车里签订的。因协议中没有约定投资项目，邓根杰另外给我一份《中厚财富成长投资基金推荐材料》，其中介绍了资金用于增资××防水公司的股权，基金存续期3+2年，年预期收益率30%以上。没过多久，邓根杰又向我介绍山西××项目，是投资山西××股份有限公司（以下简称山西××公司），该产品有矿作抵押，投资款及收益都有保障。投资山西××项目的期限是2年，第一年利息14%，第二年利息是15%，半年付息一次，到期支付本金和剩余利息。邓根杰说自己准备卖房子把钱投到这个项目，我听了很放心。我和亲戚朋友又凑了370万准备投资该项目，加上邓根杰的200万，以我个人名义投资570万。在2012年11月7日至11月16日期间我分三次转账共计570万。支付投资款后邓根杰和我在西城区××街附近车里签订《中厚山西××股权投资基金入伙协议》，协议约定中厚长晟公司为普通合伙人，合伙企业为北京中程铭晟投资中心（有限合伙）（以下简称中程铭晟中心），资金定向投资与山西××公司，用于收购该公司30%的股份，另外山西××公司的大股东耿某某提供内蒙古××煤业有限公司（以下简称××煤业公司）20%股权作为抵押物抵押给合伙企业。我投资了共计1020万元，收到利息79．8万元及本金3万元。我没有对以上两个项目进行考察。我没有核实过××防水项目中的抵押情况。对于××煤业公司的股权抵押情况，我通过朋友在工商局查到《股权出质设立登记通知书》，出质股权所在公司为××煤业公司，出质人为北京××**能源投资有限公司，质权人为中厚长晟公司，出质股权数额为150万人民币。2012年7月12日我在××银行××储蓄所转账给中厚长晟公司银行账户450万元；2012年11月7日在××银行××支行转账给中厚长晟公司银行账户20万元；2012年11月16日在××银行××储蓄所转账给中厚长晟公司银行账户550万元（分两笔，一笔350万元，一笔200万元）。共计1020万元人民币。转款后，我收到一份中厚财富中心出具的《“中厚财富投资基金”确认函》和一份中程铭晟中心出具的《认缴出资确认书》。××防水项目因拟上市所以每年没有固定收益。山西××项目在第一年收到了两次返息，每笔39．9万元，共计79．8万元，是韩某某和李文湖的账号返给我的。但到了第三次返息时间（2014年5月左右）却没有收到利息。邓根杰说公司资金出了问题，他带我找到李文湖，李文湖告知他们已经将投资款全部支付到了山西××公司，但在2012年12月底耿某某意外身故导致未能完成股权变更。李文湖让投资人协助他一起追讨欠款，又去贸仲提起仲裁，但贸仲委托第三方鉴定显示李文湖提交的合作协议中山西××公司公章系伪造，我们认为李文湖没有把钱投资到项目公司，李文湖说他被耿某某骗了，而且去朝阳经侦报案了。2015年7月，××防水项目到了3年期限，但该公司未上市也未返还收益及投资本金。李文湖说他要以中厚长晟公司名义起诉××防水公司，需要投资人分摊费用。我和其他投资人与李文湖一起凑了140万元，但后续没有进展。目前这两个项目的投资款也没有返还。2．投资人曾某证言证明：2012年，××银行的客户经理高磊向我推荐了××防水的投资项目，说公司即将上市，利率会翻番，如果公司上市会拿到8%的利息，投资期三年，投资的最低金额是100万人民币。我对高磊很放心，把基金卖了又和儿子凑了100万元，去××银行××储蓄所找到高磊。高磊带我到理财室，拿出《北京中厚财富成长投资中心（有限合伙）合伙协议》说直接签就行，我没怎么看就签了合同。我当时确实在合同上看到了中厚长晟的名字，但我很信任高磊也没有管太多。我一直以为高磊推销的是××银行的产品。签完合同我就在这家××银行柜台转账了100万元到中厚长晟公司，高磊指导我操作的。后来投资人施某告诉我中厚长晟公司出了问题，钱回不来了。高磊带我见了李文湖，我才知道李文湖是中厚长晟公司的总经理，李文湖说钱给××防水了，但负责人王某某不给钱，让我们一起去起诉他。后来我们几个投资人起诉××防水胜诉了，只退还了一部分起诉费，其他结果也没有。3．其他投资人证言、报案材料、《合伙协议》《产品说明书》、认缴出资确认书、交款凭证、银行交易明细、司法鉴定意见书等证明：2011至2013年间，被告人李文湖的中厚长晟公司通过邓根杰、高磊招等揽投资人，以投资“××防水项目”“山西××项目”的方式，与投资人签订《合伙协议》等，承诺固定收益，保本付息，吸收社会资金。现有报案投资人24人，报案金额6000余万元，损失金额5000余万元。被告人邓根杰、高磊参与吸收资金均为1000余万元。4．证人曹某证言证明：山西××公司的大股东××××公司是我控股的公司，占该公司73%的股份，另一个股东是山西××××燃气集团有限公司。该公司日常经营由我负责。该公司是2012年6月底我们从山西××公司原股东卢某某和王某某手里收购的。我们在收购山西××公司时，印象中当时公司法定代表人是卢某某，但变更记录显示之前的法定代表人是耿某某。我们收购后公司没有该人信息，该人也未在公司任职。后来听王某某说当时耿某某也想收购山西××公司，还交了定金，所以把他变更为公司法定代表人了，但最后公司卖给了我们。卖给我们之前，法人代表又变更回卢某某。整个收购过程中我们与耿某某没有过任何接触。我公司没有在河北井陉矿区开立过账户，我也不清楚其中资金流向。××煤业公司与我公司没关系。5．耿某某户籍材料及死亡医学证明书证明：耿某某，男，汉族，公民身份证号码×××。户籍地址：河北省石家庄市。2012年12月13日因颅脑损伤死亡。6．工商信息材料证明：（1）中厚长晟公司成立于2011年1月21日，住所北京市朝阳区某地，注册资本10万元，股东钟某某、王某某2、谢某某，法定代表人钟某某。2011年2月23日，注册资本变更为1000万元。2011年2月28日，住所地变更为北京市朝阳区某地。2011年12月10日，法定代表人变更为李文湖，股东变更为李文湖、钟某某。2012年1月4日，住所地变更为北京市朝阳区某地。2012年7月12日，股东变更为李文湖。2013年5月17日，住所地变更为北京市朝阳区某地。2014年4月28日，法定代表人变更为张某某，股东变更为张某某。2014年6月3日，住所地变更为北京市朝阳区某地。2014年12月11日，法定代表人变更为常某某。2015年4月10日，住所地变更为北京市朝阳区某地。2016年4月15日，住所地变更为北京市朝阳区某地。（2）中厚财富中心成立于2012年7月9日，住所地北京市石景山区某地，注册资本5000万元，合伙人中厚长晟公司、余某某，法定代表人李文湖。2014年3月12日，注册资本变更为8000万元，合伙人变更为中厚长晟公司、夏某某、施某、万某某、赵某某、王某某、孙某某、徐某、曾某、陈某、李某某、王某某3、张某某、吴某、沈某某、刘某某、周某某、毛某某、唐某某、崔某某、王某某4。2015年11月9日，合伙人变更为中厚长晟公司、夏某某、施某、万某某、赵某某、王某某5、孙某某、徐某、曾某、陈某、李某某、王某某3、张某某、吴某、刘某、刘某某、周某某、毛某某、唐某某、崔某某、王某某4。（3）中程铭晟中心成立于2011年4月19日，住所地北京市石景山区某地，注册资本5000万元，合伙人钟某某、徐某某，负责人钟某某。2011年7月12日，负责人变更为钟某某，合伙人变更为李某、中厚长晟公司。2012年3月10日，注册资本变更为6680万元，股东变更为中厚长晟公司、上海××研究所、北京××科技有限公司、北京××咨询有限公司、万某某等14人。2012年12月18日，执行事务合伙人变更为中厚长晟公司，合伙人变更为中厚长晟公司、谭某某、李某某等28人。2014年4月15日，注册资本为7000万元，合伙人变更为中厚长晟公司、顾某某、南某某、姚某某、朱某某、孙某某、王某某3、徐某、周某某、崔某某。（4）北京××**能源投资有限公司成立于2012年4月27日，住所地北京市朝阳区某地，注册资本1000万元，股东奥某某、耿某某、万某、钟某某，法定代表人耿某某。（5）北京××防水工程有限公司成立于2000年9月28日，住所地北京市平谷区某地，注册资本3000万元，股东王某某、崔某某、薛某某、北京首佳融通物流技术有限公司，法定代表人王某某。2011年1月6日，股东变更为王某某、刘某某、北京××物流技术有限公司。2011年7月28日，注册资本变更为3260．09万元，股东变更为王某某、刘某某、北京××物流技术有限公司、高某、周某。2012年8月31日，股东变更为王某某、刘某某2、高某、周某、王某某6、北京××物流技术有限公司、北京××和合投资有限公司、中厚财富投资中心、××××控股有限公司。7．山西××公司与中厚长晟公司《合作协议》证明：甲方山西××公司与乙方中厚长晟公司达成天然气项目合作，乙方为甲方扩大生产规模项目发行有限合伙制基金，以股权投资的方式投资到甲方以支持甲方对项目的建设。乙方认购山西××公司30%的股权，甲方向乙方融资5000万元人民币以上用于天然气的经营项目建设，时间期限为三年，每年度重新发行一次。甲方提供××煤业公司30%的股权作为质押，保障乙方资金安全。甲方对基金所持有股权按投资协议约定的溢价进行回购，赠予乙方15%的股份。乙方基金投入甲方项目后，甲方按基金协议约定（《股权回购协议》）向投资者支付约14%的收益。附甲方山西××公司和乙方中厚长晟公司印章和各自法定代表人耿某某和李文湖签名。8．北京法源司法科学证据鉴定中心出具的《司法意见书》证明：鉴定意见为《合作协议》末页甲方（盖章）处的“山西××股份有限公司”印文与样本上的“山西××股份有限公司”印文不是同一枚印章盖印。9．北京市第三中级人民法院（2016）京03民初24号民事判决书证明：法院认为中厚财富中心要求王某某回购中厚财富中心持有××防水公司22．117%股权的诉讼请求，有事实与法律依据，予以支持。判决王某某从中厚财富中心回购××防水公司22．117%股份，回购款为增资款8000万元加收相应收益，驳回中厚财富中心的其他诉讼请求。10．北京市工商行政管理局朝阳分局等出具的股权出质设立登记通知书及北京××**能源投资有限公司出具的承诺函证明：2012年11月16日耿某某将北京××**能源投资有限公司340万元股权出质给中厚长晟公司。2012年8月24日北京××**能源投资有限公司将××煤业公司50万元股权出质给中厚长晟公司。北京××**能源投资有限公司证明2012年7月将持有的××煤业公司10%股份质押给中厚长晟公司融资3000万元，及2012年11月法定代表人及大股东耿某某将持有的公司34%股份质押给中厚长晟公司融资4000万元。2015年10月未能如期将上述资金本金和利息归还中厚长晟公司，承诺合同和质押手续持续生效，待××煤业公司煤矿恢复生产后两年期内将上述资金归还。11．涉案银行账户、司法鉴定意见书证明：2012年8月至12月，中厚长晟公司账户向山西××公司账户转款共计7000万元，收到对方来款共计600万元；2012年11月，李文湖账户收到耿某某账户转款100万元；2011年9月，中厚长晟公司账户向××煤业公司账户转款4270万元，备注“代中程铭晟付投资款”；2012年8月至12月，中厚长晟公司账户收到××煤业公司账户转款共计11850万元；2012年9月至12月，李文湖账户收到××煤业公司账户转款共计1470万元。2012年7月至8月，中厚长晟公司及中厚财富中心账户向北京××防水工程有限公司转款共计9300万元，收到对方转款3000万元。2012年7月至8月，收到北京××有限责任公司账户转款1892万元，向对方转款共计3250万元。12．扣押清单、交款凭证、案款收据证明：在本案侦查阶段，被告人邓根杰的家属代其向公安机关退赔人民币500万元，在本案审理阶段，被告人高磊的家属代其退缴人民币5万元。13．到案经过证明：被告人李文湖、邓根杰、高磊分别于2018年11月27日、2019年3月11日、2018年12月7日经公安机关电话通知后到案。14．常住人口基本信息证明被告人李文湖、邓根杰、高磊的身份情况。15．被告人李文湖供述：中厚长晟公司，2011年3月成立，注册地址朝阳区某地，经营业务为金融产品的销售，帮第三方理财公司代销理财产品。我是总经理，钟某某是董事长，谢某某是大股东管财务。我和钟某某各持股33%，谢某某持股34%，都由人代持股份，实际控制人是我们三个。2011年底，谢某某退出，我和钟某某一个持股49%，另一个持股51%。2012年5月钟某某退出。谢某某、钟某某和我在公司工资基本上是三五千元，分红记不住了。之后，公司只剩我一个股东，我负责整个公司的运营。2012年5月份公司法定代表人变更为我，2014年又先后变更为张某、常某某，但2012年5月份之后公司实际控制人都是我。会计韩某某，2013年成立××项目团队，我是经理，投资人基本上都是我谈，其他是律师、财务人员。邓根杰、高磊是介绍投资人的介绍人，我公司没有销售人员。2012年4月份，接触了××煤业公司老板耿某某，做的山西××公司的股权投资。耿某某先找的我，说他们需要资金投资，并用他实际控制的××煤业公司作抵押，这样我公司才给这个项目找的投资。我公司为山西××公司的投资项目成立了中程铭晟中心。2012年5月份，耿某某安排我们一起去山西考察实体。2012年8月份，我公司销售募集了3000万元，大概10多个投资人，投资期一年，返利12%至14%，半年一返。2012年11月底，又销售了4000万元，共募集7000万元。我们与山西××公司签订中程铭晟中心入伙协议，中厚长晟公司做的代理收取投资款，投资款到中厚长晟公司建设银行账户上。投资期一年期、二年期，返利12%至14%，半年一返。2013年，我们找不到耿某某，山西××公司更换了法定代表人，新法定代表人不承认我公司投资的事情，为此我公司在中国国际贸易仲裁委员会仲裁，2016年7月份，以管理权限为由退回。2016年7月底左右，我到朝阳经侦报山西××公司合同诈骗，目前已立案，还没有结果。我个人向其他公司和其他个人借了4000多万元，向投资人兑付。还差2400多万本金没有兑付，涉及7个人。北京××防水工程有限公司项目是通过一个朋友介绍，该公司法定代表人王某某与我谈的，这个项目是股权投资项目，承诺三年时间上市，如未上市由公司大股东王某某进行回购，这样我公司才给这个项目找的投资。2012年8月份，我公司注册了北京中厚财富中心，与北京××防水工程有限公司实际控制人王某某进行合作增资项目。××项目一共8000万元，其中有1200万元是我公司自己投资（我出资700万元，邓根杰投资500万元），6800万元本金是21个投资人的投资，都未兑付。与投资人签订《北京中厚财富投资中心（有限合伙）合伙协议》，投资款到中厚长晟公司建设银行账户上，投资期三年，到期大股东回购。北京××公司的大股东承诺如到期（三年期）未上市，以年化12%的利息回购投资人所持有的股份。到期后，该公司未上市，王某某也没有回购，我公司在三中院诉王某某按协议回购。三中院于2016年作出判决，判王某某履行协议。2017年7月执行，目前没有执行回来。投资人给付投资款是通过银行转账，把钱打到中厚长晟公司的建行账户进行归集，然后再由中厚长晟公司的建行账户划转到中程铭晟中心账户，及中厚财富中心账户内。公司的民生银行、建设银行账户以及我个人的招商银行账户是主要的返款账户。山西××项目，项目方与我公司约定的融资成本是投资额的25%，但实际执行的是23%至24%，其中给投资人的年化收益是12%至14%，剩下的公司收取2%至3%的管理费，再给邓根杰6%至7%的提成费用。北京××防水工程有限公司项目投资的是股权，我公司只参与投资盈利的分成，合同中约定我公司收取盈利部分20%的分成，但后来这个项目没有上市，投资人的投资都没收回来，我公司也没有得到提成。投资人都是通过邓根杰找来的，他当时是××证券的员工。2012年7月份至11月份，其找投资人为山西××项目和××防水项目进行投资的。邓根杰具体怎么找的投资人我不清楚，只是说这些投资人都是以前和他合作过的朋友。我公司没有为这两个项目进行过宣传。山西××项目我公司按9%收取的募集费用，共获利630万元，给了邓根杰500万元左右的提成，我用自己招商银行账户转给他的，这个账户也给投资人返息用。剩下一小部分钱留给公司运营。××防水项目我公司按6%收取募集费用，共获利360万元，200万给了邓根杰，我公司留了60万，另朱某某介绍投资人张某某投资了2000万，我应该给朱某某100万，朱某某说放在公司投资。我正积极想办法把山西××项目煤矿质押的46%的股份变现，退还投资人欠款，现在有公司正在谈收购山西××煤矿的事。还有执行××信用担保有限公司本金1300万元，加利息2000万元，这是××公司欠中厚长晟公司的钱，在二中院申请执行。16．被告人邓根杰供述：我于2006年7月进入××银行北京分行，2010年8月至2011年8月在××银行任个人客户经理，2011年8月至2015年5月在××证券任高级渠道经理。中厚长晟公司实际控制人是李文湖，主要业务就是向不特定客户募集资金投资山西××公司和北京××防水工程有限公司的投资项目。2010年我在××银行任职时通过朋友认识了李文湖，之后李文湖向我介绍他们公司理财产品，我投资了100万元，大概几个月之后连本带息都回来了。我离开××银行后，2011年初，我把在建××银行时的客户周某某介绍给李文湖，周某某开始在中厚长晟公司投资。我向周某某推销产品的时候告诉过她我已经从××银行离职了。我按照李文湖给我的合同向周某某介绍山西××项目和××防水项目。山西××项目的利率是第一年12%，第二年13%左右。××防水项目的利率是不上市8%，上市之后按市场算，肯定比8%高。周某某和李文湖签订中厚长晟公司的合同，我没有和周某某签订合同。周某某通过我投资李文湖的中厚长晟公司损失了550万元。周某某身后的客户我都不认识。我不清楚李文湖将我介绍的投资人投资的钱用于何处。李文湖把周某某在中厚长晟公司投资的提成返还给我，一般是投资额的3%，有时5%、6%也不一定。我向李文湖介绍客户，他向我支付的介绍费大概200万左右，但这些钱都是没出事的那些项目的，出事的山西××和××防水这两个项目，我还没拿到钱。我在××证券的时候是渠道经理，2011年下半年或者2012年初认识了高磊，在××银行的时候我不认识高磊。我没有向高磊及高磊的客户介绍过中厚长晟公司的理财产品。后来我介绍高磊和李文湖认识，我对高磊向她的客户推销中厚长晟公司的理财产品不知情。我未对高磊进行过培训。崔某某2不是我的客户，我只知道她是高磊的母亲。2011年12月至2012年5月份左右，我开始介绍客户到中厚长晟公司投资。我共介绍过周某某、孙某某、崔某某、毛某某、王某某4到李文湖的中厚长晟公司投资山西××项目和××防水项目。这些客户都知道我已经从××银行离职。周某某投资山西××项目450万，其中200万是我以她的名义投资的；周某某投资××防水项目300万左右；朱某某投资山西××项目700万左右；崔某某投资山西××项目1100万，其中100万我以她的名义投资的；崔某某投资××防水项目600万；孙某某投资山西××项目300万；孙某某投资××防水项目300万；毛某某投资××防水项目100至150万左右；王某某4投资××防水项目1000万。投资山西××项目返了一年的利息，投资××防水项目没有返本金和利息。山西××项目我大概拿了150万元介绍费，李文湖转账给我的。××防水项目我没收到提成。这些投资人有些是朋友，有些是我在以前银行任职时的老客户。有些是他们找的我，有些是我找的他们。我大多在饭桌上、咖啡馆等地向他们介绍中厚长晟公司的理财产品，按照合同向他们介绍，说产品收益不错、投资稳定、国家经济环境比较好，值得投资，客户如果感兴趣我就带着他们去找李文湖签合同，如果有些人没时间就委托我帮他去确认或取合同签。签《投资协议》合同，一式两份。我没有为这两个项目进行宣传。山西××项目投资山西天然气项目，这个公司的法人是耿某某，投资这个项目是100万起投，投资额上不封顶，投资期限是两年，第一年收益是12%，第二年是13%，一年返息一次，这个项目募集了多少资金我也不知道；××防水项目是投资××股权的项目，购买××的股权，等待上市后退出套现，100万起投，投资额上不封顶，投资期限是3+2年，最低是三年，最高是五年，看公司的上市情况，投资收益年化8%，到期之后还本付息。山西××项目我不知道是否存在。我对××公司进行过调研，但李文湖是否把钱投入到××防水项目我不知道。我不清楚李文湖拿这些投资人的钱投入哪里，我只负责介绍，不参与后台运作。我不清楚中厚长晟公司一共为这几个项目募集资金的数额，也不清楚中厚长晟未兑付资金数额。17．被告人高磊供述：2009年至2013年，我在××银行××储蓄所工作，后无业在家。我和邓根杰都在××银行工作，他的工作资历深，经常在行内给我们培训或者开会。第一次听说中厚长晟公司是邓根杰介绍给我的，他给我们培训时候介绍中厚长晟公司是一个理财公司，投资项目能挣钱，让我们一起推销介绍给客户。投资给××防水的项目，邓根杰说三年8%的利率，三年后产品上市了之后会翻番，收益大，如果没有上市会还本钱和三年的利息。邓根杰给我们展示过项目合同。我不知道邓根杰和中厚长晟公司是什么关系。××银行不允许我们向客户销售这些，我们是私下销售的。我也没说过这些投资是××银行发行的。我以我母亲崔某某2的名义出资160万购买了中厚长晟公司的××防水项目，这160万是我和我妈及亲戚朋友凑的。2012年我在工作中为了弥补在我这里买过××银行理财产品亏损客户的损失，向客户介绍过中厚长晟公司的产品，很多人都投资了。客户中有我的朋友和认识的人，也有不认识的人。我把合同给他们看，并介绍这个产品的收益，让他们考虑。有人要投资会联系我，我去和客户签约并告诉合同上的汇款账号（中厚长晟公司的对公账号），客户签完合同、转完账后，我把合同给邓根杰，这样一笔投资就完成了。我的投资人有徐某、曾某、王某某、施某、顾某某等人，他们投资的金额都是100万元起步，具体金额记不清了，期限三年，都是××防水项目。我介绍过程中总共吸纳了1000万左右。每吸纳100万邓根杰会按照千分之五比例提成。我介绍的提成加上我的投资一共才得到五六万元的提成。邓根杰说主要提成是在股权上市后，按上市后价格的3%再给分红提成。临近投资三年期的时候，大概2015年，邓根杰说公司不能上市了，原因记不清了，后来我和投资人一起去中厚长晟公司找李文湖，要求按年收益8%承诺进行兑付。李文湖说钱已经投给××防水了，但是××防水不还钱，还说自己找律师了但一直没结果。最后投资人自己找律师起诉××防水，还胜诉了，但目前没结果。我不认识唐某某，我也没有向唐某某介绍过中厚长晟公司的理财产品。上述证据材料，经庭审举证、质证，对于能够相互印证的部分，本院予以确认。本院认为，被告人李文湖伙同被告人邓根杰、高磊未经有关部门批准，通过口口相传等形式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了刑法，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人李文湖、邓根杰、高磊犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人邓根杰、高磊在犯罪过程中起次要和辅助作用，系从犯；被告人李文湖、邓根杰、高磊主动到案后如实供述犯罪事实，系自首；当庭认罪，认罚；被告人邓根杰、高磊退缴违法所得。综上，本院对被告人李文湖从轻处罚，对被告人邓根杰、高磊减轻处罚，并对被告人邓根杰适用缓刑。辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。被告人李文湖的行为给投资人造成的经济损失，应责令其退赔。在案之钱款，一并处理。综上，根据三被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人李文湖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月27日起至2023年11月26日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、被告人邓根杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年六个月，罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。三、被告人高磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月7日起至2020年12月6日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。四、责令被告人李文湖退赔投资人的经济损失，在案之人民币五百零五万元，发还投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  张小旭审判员  孙 蕾审判员  崔光同二〇二〇年十一月十八日书记员  李松原