四川省南充市顺庆区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川1302刑初343号 公诉机关南充市顺庆区人民检察院。 被告人唐光乾，男，1983年6月11日出生，汉族，大学本科文化，中共党员，南充农商银行职工，户籍所在地四川省南充市仪陇县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月6日被刑事拘留,同年2月10日被逮捕。现羁押于南充市看守所。 指定辩护人郑春容，四川皓宇律师事务所律师。 南充市顺庆区人民检察院以南顺检一部刑诉（2020）1856号起诉书指控被告人唐光乾犯诈骗罪，于2020年7月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年8月6日、11月18日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员刘英出庭支持公诉。被告人唐光乾及其辩护人郑春容到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年8月初至9月底期间，被告人唐光乾沉迷于网络赌博，为筹集赌资，采取编造谎言、隐瞒事实真相的手段，以“资金过桥”为幌子、给予高额利息为诱饵，先后骗取被害人邓某人民币92万元、唐某人民币57万元、王某1人民币40万元、任某及吴某人民币17.5万元用于网络赌博。被害人要求还钱，唐光乾以资金还在用于“过桥”、银行行长还未签字等理由推脱，直到确实无法偿还钱款时，唐光乾才向被害人说明资金并未用于“过桥”，而是用于网络赌博并已输完的事实。 被告人唐光乾对指控的犯罪事实及罪名均无异议，认罪认罚。 辩护人对指控的事实及罪名不持异议，认为被告人唐光乾具有以下量刑情节：1.主动到案，如实供述犯罪事实，是自首；2.认罪态度好，认罪认罚；3.家庭状况具体，母亲及姐姐均患有疾病，有年幼的小孩需要抚养，请求对其从宽处罚。 审理查明，2019年8月初至9月底期间，被告人唐光乾沉迷于网络赌博，为筹集赌资，采取编造谎言、隐瞒事实真相的手段，以“资金过桥”为幌子、给予高额利息为诱饵，先后骗取被害人邓某人民币92万元、唐某人民币55万元、王某1人民币40万元、任某及吴某人民币17.5万元用于网络赌博。被害人要求还钱，唐光乾以资金还在用于“过桥”、银行行长还未签字等理由推脱，直到确实无法偿还钱款时，唐光乾才向被害人说明资金并未用于“过桥”，而是用于网络赌博并已输完的事实。 上述事实，有以下证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实本案由被害人邓某于2020年1月6日报案，公安机关于当日立案侦查。 2.户籍信息，证实被告人唐光乾的基本人口信息，作案时已达刑事责任年龄。 3．到案经过，证实2020年1月6日，被害人邓某将唐光乾扭送至公安机关。 4.扣押决定书及清单，证实公安机关扣押被告人红色VIVOY85A手机一部。 5.转账记录，证实： （1）邓某于2019年8月22日、8月25日、8月29日、9月1日、9月11日、9月12日分别向唐光乾转账20万元、5万元、9.75万元、40万元、20万元、10万元。 （2）唐某于2019年8月19日、8月27日分别向唐光乾转账30万元、32万元。 6.借条、还款计划书复印件，证实： （1）唐光乾给邓某分别出具40万元、30万元、32万元的借条3张，并向邓某拟定还款计划书。 （2）唐光乾向王某1出具40万元借条1张。 （3）唐光乾向唐某出具62万元借条1张。 （4）唐光乾向吴某、任某出具50万元借条1张。 7.唐光乾银行交易流水，证实唐光乾卡号为6230××××4477的帐户于2019年8月21日收到任某转账4笔共计20万元，收到吴某转账4笔共计20万元；于2019年8月28日收到任某转账5万元，收到吴某转账7笔共计35万元；于2019年8月22日、8月25日、8月29日、9月1日、9月11日、9月12日分别收到邓某转账20万元、5万元、9.75万元、40万元、20万元、10万元；于2019年9月4日、9月10日分别收到王某1转账30万元、10万元；于2019年8月19日、8月27日分别收到唐某转账30万、32万。 8.何某在兴业银行的开户信息及交易明细，证实何某兴业银行整存整取储蓄存款25万元，分别于2019年10月11日、10月27日取款10万、15万。 9.王某1、邓某辨认出唐光乾是向自己借钱用于赌博的人。 10.证人证言 （1）赵某的证言，证实自己外号“赵撇娃”，2015年左右在芦溪镇农商银行门口的茶馆喝茶时认识唐光乾，2019年初自己在网上赌过几次“百家乐”，唐光乾喊自己教他怎么耍，然后自己把网上赌“百家乐”的方法交给了唐光乾，自己赌了几次都输了钱，后来就没有在网上赌“百家乐”了。因为自己玩得少，对方让自己打钱的只有一个户口叫冯玲玲的银行账户，账号不记得。唐光乾玩“百家乐”的输赢情况自己不知道。 （2）何某的证言，证实自己与唐光乾是2017年结婚，2019年1月份离婚。结婚期间没有什么固定资产，也没有什么存款。 （3）王某2的证言，证实自己从2014年就开始在市公安局上班了，一直是在门卫室上班。2020年1月6日好像有一个男性来说投案自首，然后自己给他说去顺庆区公安分局自首，但具体让自己看照片来分人，自己就记不起了。 11.被害人陈述 （1）王某1的陈述，证实2019年9月初，唐光乾向自己借40万元用于他本行的客户周转，第一次转账30万，第二次转账10万，约定一周之内还，一周时间他没还，说是银行内部审批系统升级，等了两个月左右，自己一直催他还钱，他就说他无法还钱，钱被他拿去打百家乐输了，根本没有用于客户周转，还把手机百家乐ＡＰＰ和输了钱的转账记录全部给自己看了。11月份的时候，唐光乾给自己出了一个40万的借条。据自己的了解，他还骗了唐某62万，方法和骗自己一样。因自己与唐光乾有6、7年的交情了，他本身是农商银行的客户经理，说可以带自己挣钱，之前借过钱给他，他按时还了的，自己就很相信他。 （2）邓某的陈述，证实自己是扭送唐光乾到分安局的，他诈骗了自己102万元钱。唐光乾是南充农商银行芦溪支行工作人员，自己和他合作过几次银行的钱过桥，就是把钱给他，他拿起去给那些要还银行贷款的人，然后还贷款的人又从银行将钱贷出来，再给自己拿点手续费。2019年8月份的时候，唐兴乾说有一笔过桥，让自己拿32万，2019年8月22日自己从建行卡转了20万给唐光乾，8月25日和8月29日自己先后又给他转了5万和9.75万（其中2.75万是他私人借的，已经还给自己了），2019年8月29日唐光乾给自己打了一张借条，说大概十天左右就可以给自己。过了几天，他又说银行又有一笔过桥资金需要40万元，自己用建行ＡＰＰ给他转了40万。2019年9月9号，唐光乾说第一次的钱客户已经还了，这次有一笔大的过桥，需要300万元，让自己再出30万，加上第一次的就有62万，第二次过桥的钱还没有批出来。自己在2019年9月11号和12号两天，通过手机建设银行ＡＰＰ分别给唐光乾转了20万和10万，他也给自己写了借条。2019年9月二十几号的时候，自己找他还钱，他一直以银行系统有问题、行长出差了等理由推脱，后自己说如果再不还钱就报警了，唐光乾就说他搞赌博把钱输完了，还不出来了。唐光乾跟自己口头约定了几次还钱时间，但是到时间都没有还钱给自己，在12月24号的时候，他就给自己写了一份还款计划书，但是到今天为止，自己没有收到他还的一分钱，所以就扭送他到公安机关来了。 2020年1月6日，自己打电话联系唐光乾，他说他在南充市××市场那，然后自己开车找到了唐光乾，给他说要带他去报案，然后把唐光乾强行往自己车上拖，他当时非常不愿意上车，一直喊自己再给他一段时间，然后自己把唐光乾带到南充市公安局正大门门卫室，给门卫说要报警，门卫说喊到顺庆区公安分局先进行报案，随后自己就把唐光乾扭送到顺庆区公安局来了。 审理过程中，邓某认可案发前唐光乾给自己付了10万元现金作为利息。 （3）任某的陈述，证实自己被唐光乾骗了20万元钱。2019年6月份左右自己和吴某就通过唐光乾做过过桥业务，对唐光乾比较信任。2019年8月21日和8月28日的时候，唐光乾打电话说把钱给他去做过桥业务，给自己拿5千元零用钱。8月21日唐光乾要的是40万，自己和吴某每人转了20万给唐光乾。28号的时候唐光乾要50万去做过桥业务，期间唐光乾还了10万，所以28号的时候自己转了5万给唐光乾，吴某转了35万给唐光乾，合计50万元。后来找他要了几次钱，他就一直推脱，十月中旬的样子，他说已经把钱拿去搞赌博输完了，并给自己和吴某出了一张50万元的借条，十月份的时候，唐光乾陆陆续续还了30万元，到目前为止还有20万没有还。 （4）吴某的陈述，证实的内容与任某的陈述一致。 （5）唐某的陈述，证实2019年8月19日，唐光乾打电话说有客户需要资金周转，叫自己给他转30万元，过十天就还，并承诺千分之三的利息，2019年8月27日，唐光乾再次打电话说另一个客户需要资金周转，叫自己转32万给他，同样是十天左右还，承诺千分之三的利息。到9月中旬左右，唐光乾说客户资料被上面打回来，在重新做资料，9月底说钱还是没审批下来，先转的2万利息给自己。10月底他就跟自己坦白说借自己的62万在网上打“百家乐”全部输了。大概一周的样子，他给了自己4万元现金和支付转账1万。11月份的时候，王某1向唐光乾要钱，叫唐光乾给他打条子的时候也帮自己向唐光乾要了一张借条。唐光乾是自己妹夫，他在农商银行上班，他说借钱办理过桥，自己觉得他不会骗自己。唐光乾前后大概给了自己7万元左右利息。 12.被告人唐光乾的供述与辩解，证实自己骗了邓哥102万、王某140万、唐某60万，确实没钱还了，邓哥他们逼的又急，没得办法只有来公安局自首。自己2007年大学毕业以后通过公招进入南充市信用社芦溪联社，2014年开始当客户经理，主要工作是放贷款、搞宣传，所以认识了很多有办贷款需求的人，像邓哥、王某1这种，他们也知道自己在银行上班，业务是办理贷款，所以他们有时候有闲钱的话，自己也会帮助他们，把他们的资金短时间放给有需求的人，这种内部称为资金过桥，赚取一点利息。 2019年年初，自己通过芦溪镇上赵撇娃介绍，在手机上玩“百家乐”赌博，大概到2019年7月左右，自己把存款输完以后，又想赢回来，因自己征信有问题贷不了款，所以就打起邓哥他们的主意。2019年8月初，自己先跟邓哥等人说有朋友需要资金过桥，给他们承诺利息每天千分之三，然后约定所有资金都转账，自己给他们出借条，通过这种方式，自己反反复复从邓哥等人手中骗钱。骗到钱后基本上没有把钱用于资金过桥，收到钱就通过手机网银转给网上开“百家乐”的人了，自己银行转账记录中名叫孙诗雨、何芝、李鲲志、董明召、李金桥、张乾龙、冯玲玲的人就是赌场用于转钱的账户。自己每次从邓哥他们手里收到钱以后，就直接去参与赌博，下注也比较大，都是1、2万地下，最多的时候还下了10万的。后发现借邓哥的钱还不上了，就用同样的方式从王某1那里骗钱，骗到钱后先还给邓哥，等过几天需要还王某1钱的时候，又从邓哥或唐某等人手里骗钱来还王某1，反正就像这样循环起走，直到2019年9月初，自己发现已经输了200万了，钱确实还不上了。自己只记得赌博的网站叫“卡卡湾”，网址删了，对方赌博群里面也把自己删了。 2019年8月底的时候有一笔过桥业务需要50万元，自己找任某、吴某，二人分别转了25万元给自己，做完过桥业务后，还了32.5万元给任某和吴某，剩下的17.5万元自己拿去赌博输了。 到2019年9月初的时候自己分别欠邓某102万元、欠王某140万元、欠唐某62万元、欠任某和吴某17.5万元。2019年11月份自己还了邓某10万，还了唐某4万，是自己前妻何某名下的一张25万的定期存单，在兴业银行取钱还的，第一次取10万还给任某，第二次取15万，还了唐某4万元，还了邓某10万，剩下1万自己用了。庭审中称案发前已归还唐某的金额为7、8万元。 2019年1月6号自己答应还邓某40万元，但是还不出来，下午三、四点的时候自己一个人到南充市公安局投案自首，市公安局门卫把自己拦下来喊自己到顺庆区公安局去投案自首。这时邓某给自己打电话，自己说在大市公安局门口，邓某来找到自己后，自己就上了邓某的车，并告诉邓某要投案自首，后邓某开车带自己往大市公安局开，被门卫拦下来，让到顺庆公安局去自首，邓某就带自己到顺庆公安局刑警大队投案自首。 上述证据经庭审举证、质证，本院对其中能够相互印证的部分予以确认。 本院认为：被告人唐光乾以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人的财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪，应予以刑罚处罚。南充市顺庆区人民检察院指控被告人唐光乾犯诈骗罪的基本事实和罪名成立。对被告人唐光乾应当在十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产的幅度内判处刑罚。 被告人唐光乾自述到案当天到南充市公安局投案自首的情节，与南充市公安局门卫室工作人员的陈述能够印证，其后与被害人邓某一同前往南充市顺庆区公安局，无证据证实系强制扭送，依据现有证据，可以认定唐光乾主动投案，到案后如实供述了诈骗犯罪事实，是自首，且认罪认罚，依法可以从轻处罚。 关于被害人唐某被诈骗的金额，唐光乾以过桥名义在唐某处的借款金额为62万元，被告人唐光乾当庭供述案发前归还唐某7、8万元，被害人唐某也认可唐光乾于案发前向其支付了7万元利息，本院认为，对唐光乾该笔诈骗金额应认定为55万元，故对公诉机关指控唐光乾骗取唐某57万元的意见，本院不予采纳。 根据被告人的犯罪事实、情节、认罪态度以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款，第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人唐光乾犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币150，000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月6日起至2033年1月5日止。） （罚金在判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人唐光乾退赔被害人邓某人民币920000元，退赔被害人唐某人民币550000元，退赔被害人王某1人民币400000元，退赔被害人任某、吴某人民币175000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  龙廷荣 人民陪审员  王 凤 人民陪审员  赵小彦 二〇二〇年十一月十八日 书 记 员  李玉娥 相关法律条文附后： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。