云南省富源县人民法院刑 事 判 决 书(2020)云0325刑初291号公诉机关云南省富源县人民检察院。被告人胡爱华，女，汉族，1964年12月31日出生于云南省富源县，小学文化，农民，住富源县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年5月28日主动归案，同日被富源县公安局刑事拘留，同年7月2日被依法执行逮捕，现羁押于富源县看守所。指定辩护人向志方，云南政阔律师事务所律师。被告人胡亚莉，女，汉族，1958年8月13日出生于云南省富源县，初中文化，农民，住富源县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年6月11日主动归案，同日被富源县公安局刑事拘留，同年7月2日被依法执行逮捕，现羁押于富源县看守所。指定辩护人梁文波，云南云沣律师事务所律师。被告人李小学，男，汉族，1972年12月21日出生于云南省富源县，初中文化，农民，住富源县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年5月28日主动归案，同日被富源县公安局刑事拘留，同年7月2日被依法执行逮捕，同年7月17日被富源县公安局取保候审，现居住于家中。指定辩护人张治华，云南云沣律师事务所律师。被告人游菊芬，女，汉族，1966年11月19日出生于云南省曲靖市麒麟区，小学文化，农民，住麒麟区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年5月28日主动归案，同日被富源县公安局刑事拘留，同年7月2日被依法执行逮捕，现羁押于富源县看守所。指定辩护人段加红，云南政阔律师事务所律师。云南省富源县人民检察院以富检公诉刑诉（2019）376号起诉书指控被告人胡爱华、胡亚莉、李小学、游菊芬犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月17日向本院提起公诉。本院审理后于2020年6月24日作出（2020）云0325刑初34号刑事判决，四被告人上诉后，曲靖市中级人民法院于2020年9月8日以（2020）云03刑终329号刑事裁定书作出撤销原判，发回本院重新审判的裁定。本院于2020年9月22日受理后，2018年3月30日富源县人民检察院以富检公诉刑变诉（2020）2号变更起诉决定书变更指控案件事实。本院于2020年11月19日依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。云南省富源县人民检察院指派检察员樊则永等二人出席法庭支持公诉。四被告人及辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。富源县人民检察院指控：2010年5月至2015年10月期间，被告人胡爱华、胡亚莉、游菊芬、李小学等人，以月利率1分至5分不等的高额利率，向社会不特定对象吸收存款，先后向陈乔林、肖东弟、方盛美、彭荷仙、陈丽红、陈丽琼、葛秀梅、杨凤兰、杨应兰等50余人吸收公众存款共计2690.06万元，将资金用于富源县东寅源煤业有限公司资金周转及购买云南丰喜化工有限责任公司及生产经营，部分资金（602.2834万元）用于支付借款利息及偿还本金，由于公司经营不善，亏损停产，导致所借本金无力偿还及支付利息，导致上述人员直接经济损失2087.7766万元。四被告人到公安机关主动投案并如实供述犯罪事实。上述事实，公诉机关提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据予以证实。公诉机关认为，被告人胡爱华、胡亚莉、李小学、游菊芬违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。四被告人系共同犯罪，被告人胡爱华在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人胡亚莉、李小学、游菊芬在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯。同时，四被告人具有自首情节。建议判处被告人胡爱华有期徒刑四年至四年零六个月，并处罚金人民币15万元至20万元；判处被告人胡亚莉有期徒刑三年至三年零六个月，并处罚金人民币10万元至15万元；判处被告人游菊芬有期徒刑一年零八个月至二年零六个月，并处罚金人民币5万元至10万元。综上，提请本院依法判处。被告人胡爱华对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议；辩护人提出被告人胡爱华系自首、从犯，希望对其从宽处罚的辩护意见。被告人胡亚莉对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议；辩护人提出被告人胡亚莉系自首、从犯，希望对其从宽处罚的辩护意见。被告人游菊芬对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议；辩护人提出被告人游菊芬系自首、从犯，希望对其从宽处罚的辩护意见。被告人李小学当庭表示认罪，提出希望从轻处罚的辩护意见。辩护人提出被告人李小学系自首、从犯，且积极退赔被害人并取得谅解，希望对其从宽处罚的辩护意见。经审理查明：2010年至2015年期间，被告人胡爱华、胡亚莉、游菊芬、李小学以购买丰喜化工有限责任公司及经营富源县东寅源煤业有限公司需要资金周转为由，以月利率1分至5分不等的高额利率向社会不特定对象吸收存款，并承诺在一定期限内还本付息，先后向陈乔林、肖东弟、方盛美、彭荷仙、陈丽红、陈丽琼、葛秀梅、杨凤兰、杨应兰等50余人吸收公众存款共计人民币2690.06万元。其中，被告人胡爱华吸收资金人民币2000余万元，在吸收资金的过程中起主导作用并实施了主要吸收公众存款的行为。后由于公司经营不善，亏损停产，四被告人无力支付利息及偿还本金，致使被害人经济损失达人民币2077.7766万元。案发后，四被告人到公安机关主动投案并如实供述犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交经庭审质证认证的下列证据予以证实：受案登记表、立案决定书，户口证明，无前科证明，到案情况说明，调取证据通知书、营业执照、税务登记证、组织机构代码证，接受证据材料清单、借条、借款明细表、上蟲记录、账本，借款详情汇总表，协助查询财产通知书、银行流水明细、住房和城乡建设局档案摘抄表、协助查封通知书回执，证人胡某的证言，被害人王某等50余人的陈述，被告人胡爱华、胡亚莉、李小学、游菊芬的供述，足以认定。被告人李小学向本院提交了谅解书、收条，证实被告人李小学向肖东第、陈乔林各退赔人民币5万元，肖东弟、陈乔林对李小学表示谅解。该证据来源合法、客观真实，本院予以采信。本院认为，被告人胡爱华、胡亚莉、李小学、游菊芬违反国家金融管理法规，向社会不特定对象非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。应予依法惩处，公诉机关的指控成立。四被告人共同故意犯罪，系共同犯罪。在共同犯罪过程中，被告人胡爱华起主要作用，系主犯；被告人胡亚莉、游菊芬、李小学起次要作用，系从犯，应减轻处罚。案发后，四被告人均主动到公安机关投案并如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪，系自首，可从轻处罚；四被告人案发前已归还被害人部分资金，可酌情从轻处罚。被告人李小学案发后积极退赔被害人部分民事损失，并取得谅解，可酌情从轻处罚。同时，被告人胡爱华、胡亚莉、游菊芬已自愿签署了认罪认罚具结书，公诉机关建议的量刑幅度适当，本院依法予以采纳。被告人胡爱华的辩护人提出被告人胡爱华不是主犯的辩护意见与本院查证的事实不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人胡爱华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币15万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年5月28日起至2023年5月27日止；罚金人民币15万元限于判决生效后30日内缴纳）二、被告人胡亚莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月11日起至2022年6月10日止；罚金人民币10万元限于判决生效后30日内缴纳）三、被告人李小学犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算；罚金人民币5万元限于判决生效后30日内缴纳）四、被告人游菊芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年5月28日起至2021年1月27日止；罚金人民币5万元限于判决生效后30日内缴纳）五、责令被告人胡爱华、胡亚莉、李小学、游菊芬退赔被害人民事损失，具体退赔数额如下：（一）被告人胡爱华、游菊芬、李小学共同退赔陈乔林人民币190万元、肖东弟人民币606万元；（二）被告人胡爱华、胡亚莉共同退赔王某人民币45万元、陆成芬人民币7.6万元、代小凤人民币25.52万元、张丽亚人民币8.77万元、王吉娥人民币42.8万元、方胜琼人民币2万元、李若萍人民币7.5万元、赵小惠人民币4.92万元、刘菊花、顾亚玲人民币14.88万元、刘春芬人民币7.88万元、杨凤兰人民币8.84万元、张美芬人民币2.82万元、何琼人民币14.6万元、李艳人民币1.8万元、牛二竹人民币4.86万元、陈丽红人民币7.04万元、陈丽琼人民币2.28万元、方崇尧人民币2.8万元、刘益群人民币9万元、汤丽萍人民币4.8万元、莫粉珍人民币13万元、文菊芝人民币8.2万元、朱粉花人民币3.4万元、蔡琼、杨凡人民币18.92万元、张连芬人民币3.921万元、段菊花人民币12万元、尹彩英人民币3.944万元、董平仙人民币20.02万元、周丽（55岁）人民币5.76万元、周丽人民币（54岁）1.86万元、龚乔珍人民币8.6万元、侍云霞人民币14.4万元、崔丽芬人民币37万元、杨彩兰、曹金莲、王贵香、余白春、杨梅、杨应兰人民币54.2万元、刘惠琼人民币5.2万元，李会莲人民币5.98万元；（三）被告人胡爱华退赔张丽亚人民币20万元、胡凤仙人民币25.2万元、王吉娥、杨建国人民币10万元、方胜琼人民币40万元、方盛美人民币144万元、刘琼珍人民币3.2万元、刘莉人民币3.9万元、王静人民币3.3万元、晏国栋、龚成妹人民币18.7万元、敖成寅人民币18.4万元、杨英人民币8.5万元、温海霞人民币12.2万元、葛秀芬人民币28.5万元、葛秀梅人民币27.572万元、周志英人民币40.4296万元、张连芬人民币21.63万元、董桂芬人民币38.02万元、高二华人民币7万元、袁文香人民币47万元、崔丽琼人民币50万元、张天凤、岳诗杰人民币20.36万元；（四）被告人李小学退赔彭荷仙人民币248.45万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  浦进人民陪审员  耿琼人民陪审员  喻萍二〇二〇年十一月二十七日书 记 员  陈壮