陕西省大荔县人民法院   刑事判决书     (2019)陕0523刑初189号     公诉机关大荔县人民检察院。   被告人秦立洋，男，汉族，1983年12月24日出生，小学文化，农民，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，户籍所在地大荔县，2013年12月13日被大荔县公安局上网追逃，2019年10月15日被河南省郑州市公安局十八里河派出所在郑州市南三环地铁口抓获，2019年10月18日因涉嫌集资诈骗罪被大荔县公安局刑事拘留，同年11月22日被依法逮捕，现羁押于大荔县看守所。   指定辩护人郭萌辉，陕西唯成律师事务所律师。    大荔县人民检察院以荔检二部刑诉（2019）127号起诉书指控被告人秦立洋犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年4月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。大荔县人民检察院指派检察员张娇出庭支持公诉，被告人秦立洋及其辩护人郭萌辉到庭参加诉讼。现已审理终结。   公诉机关指控，2013年2月5日至2013年9月26日，被告人秦立洋利用大荔县弘达畜牧养殖合作社的名义以定期1分5、活期1分2的高息及采取用亲戚朋友口口相传、举办大型庆典集中宣传的方式向不特定群众吸收存款，用于经营羊场、投资石槽老管羊肉泡馆以及个人投资等活动。经审计，秦立洋利用大荔县弘达畜牧养殖合作社的名义非法吸收公众存款106户114人，共计4991100元，公安机关查证后，被告人秦立洋共吸收公众存款59人，共计3964100元，返还本金1410500元，支付利息26563.54元，造成损失2527034.46元。   为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、鉴定意见、被告人供述等证据。   公诉机关认为，被告人秦立洋非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。   被告人秦立洋对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中辩称其是在去自首的过程中被抓获，应认定其自首。其辩护人对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，但辩称被告人秦立洋是在2019年10月15日由郑州市汽车站回大荔的路上被抓获，应认定自首；如实供述犯罪事实，签署认罪认罚具结书，应从宽处理；吸收金额3964100元，已返还1410500元，请法庭公正处罚。   经审理查明，2013年2月5日至2013年9月26日，被告人秦立洋利用大荔县弘达畜牧养殖合作社（以下简称“合作社”）的名义以定期1分5及活期1分2的高息用亲戚朋友口口相传、举办大型庆典集中宣传的方式向不特定群众吸收存款，用于经营羊场、投资石槽老管羊肉泡馆以及个人投资等活动。经大荔县公安局核实及陕西华远联合会计师事务所审计，秦立洋利用大荔县弘达畜牧养殖合作社的名义非法吸收公众存款69人，非法集资金额为3964100元，返还1126633.22元（支付本金1110500元，利息16133.22元），造成直接经济损失2837466.78元。   另查明，秦立洋为制造声势，取得宣传效果将自己的1020000元以秦某乙等9人的名义存入合作社，其中：以秦某乙名义存入的300000元已取出，且收取利息6000元。   上述事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证明：   1、扣押清单；证实扣押合作社账本两本，合作社股金单、结息单、工资表、借条等票据若干。   2、书证：   （1）立案决定书、在逃人员登记表、抓获经过及出所登记表、受案登记表，证明案件来源及发、破案经过；   （2）大荔县弘达牛羊养殖农民专业合作社基本情况，证明合作社经营范围无吸收公众存款的业务；   （3）大荔县金融合作社中心证明，证明合作社未办理过小额贷款公司、融资性担保公司等设立手续；   （4）户籍证明、无犯罪记录证明，证明被告人身份信息及之前未受过刑事或者行政处罚；   （5）亲笔证词、情况说明，证实秦立洋以其他9人名义存款共计102万元；   （6）合作社吸收资金统计表，证明合作社共计吸收69人存款3964100元，无能力偿还损失2837466.78元；   （7）陕西华远联合会计事务所陕华会鉴专字【2019】05号审计报告，证实大荔县弘达牛羊养殖农民合作社集资70人（将秦某乙列入盈利人员），吸收本金3964100元，支付本金1110500元，支付利息26563.54元。其中亏损人员58人，吸收本金3698100元，退还本金844500元，支付分红利息16133.22元，净欠款2837466.78元。   （8）交易明细查询列表、账户历史明细清单、存款账户信息列表（信合）、借记卡产品资料查询及个人客户关联合约信息（农行），证明被告人秦立洋银行账户无存款；   （9）秦立洋非法吸收公众存款案资金来源及去向情况说明，证实吸收公众存款资金去向，证实合作社经营费用（工资、平时开支等）共计63975元；合作社羊场投资75万；其他借款1152000元，其中马江蕊、王芬共计2000元用于平时开支，秦某乙借102万元用于羊场买羊、羊场前期建设投资，其余款项由孙某乙借款，用于秦立洋拉土工程的投资；2013年2月5日秦立洋取走当日吸收的公众存款1931000元，其中85万元为归还羊场先期建设投资、老管羊肉泡馆先期投资，7万元系归还合作社红木家具欠款，20万元为归还秦立洋拉土工程的购买土方款，10万元系归还羊场备用饲料钱，其余资金无法查证。   3、证人证言：   （1）证人高某甲证言，证明其先后六次将130万存入弘达畜牧养殖合作社，定期是1.5分和1.8分的利息，开具了股金单；   （2）证人孙某甲、石某某证言，证明大荔县弘达牛羊养殖农民专业合作社、弘达畜牧养殖合作社和老管家羊肉泡投资建设过程及被告人秦立洋非法吸收存款的犯罪事实；   （3）证人李某甲、李某乙、高某乙、秦某甲证言及收条、收据，证明秦立洋非法吸收公众存款数额及所吸收存款的部分支出；   （4）秦立红证实:合作社投资养羊，羊肉泡独立经营，合作社和信息中心就是吸收群众存款，信息中心放款收取利息；   （5）秦某丙证实：秦立洋让用秦某丁、张某某、秦某乙等人的名义把秦立洋的钱存进大荔县弘达牛羊养殖农民专业合作社，其中张某某系秦某丙妻子，以张某某的名义存入了100000元；以秦某丁的名义存入100000元；秦某乙证实，其没有在合作社存过钱，其名下300000元是秦立洋的；袁金保证实，秦某丙给其50000元，让其将钱存入合作社；秦节义证实，其只在合作社存了10000元，另外50000元属秦立洋的；秦光林证实，其存入合作社的110000元均属秦立洋的；席根胜证实，其存入合作社的110000元中有100000元是秦立洋的钱；党小燕证实，其在合作社存入200000元，其中有180000元是秦立洋的；袁平刚证实其未在合作社存钱。   4.集资参与人陈述，证实扣除秦立洋以其他9人名义存入的1020000元之外，秦立洋以合作社的名义共计吸收69人存款3964100元，现有欠款2837466.78元未偿还。   5.被告人秦立洋供述，证实其非法吸收公众存款的过程及资金用途。   上述证据，本院予以确认。   本院认为，被告人秦立洋未经有关部门批准，以高额利息回报为诱饵，以口口相传的方式，向社会不特定的69人吸收资金，共计3964100元，属数额巨大，且造成群众实际损失2837466.78元的经济损失无法追回，其行为已严重扰乱了金融管理秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控罪名成立。对公诉机关指控被告人秦立洋共吸收资金3964100元与本院查明事实相符，本院予以确认；公诉机关所举证据中陕西华远联合会计师事务所审计报告载明“最终确认集资对象70人”，该70人中未扣除秦立洋以秦某乙（审计报告中将秦某乙列入盈利人员，秦某乙的证言证实其未存过款）的名义存于合作社的300000元，且该300000元已返还并支付利息6000元，故应在秦立洋集资对象及已返还的本金、支付的利息中均予以扣除；综上，本案中秦立洋集资对象为69人，共吸收资金3964100元，返还资金1126633.22元，造成直接经济损失2837466.78元；被告人秦立洋到案后能够如实供述其犯罪事实，且自愿认罪认罚，可对其从宽处罚。对被告人秦立洋因非法吸收公众存款罪的违法所得，依法应继续予以追缴，并返还被集资人。对被告人秦立洋及其辩护人所持秦立洋是在回家自首的路上被抓获，应认定自首的辩称意见，经查，被告人秦立洋于2013年12月10日被上网追逃，2019年10月15日被郑州市公安局十八里河分局交管巡防大队抓获，被告人及其辩护人亦未提供证据证明其系回家自首，故对该辩称意见，本院不予采信；综上，根据被告人秦立洋的犯罪事实、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：   一、被告人秦立洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元；   （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月15日起至2023年10月14日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）   二、已追回的赃款、赃物由查封、扣押机关依法返还被害人，未追回的赃款继续追缴并返还被害人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。               审  判  长    翟立龙   审  判  员    陈洁   人 民 陪 审 员    智亚敏       二〇二〇年十一月十九日      书  记  员    李成国   【法律条文适用】   《中华人民共和国刑法》   第一百七十六条 【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。     单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。   第六十二条 【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。   第六十四条 【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   第六十七条 【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。     被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。     犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   《中华人民共和国刑事诉讼法》   第十五条【认罪认罚从宽制度】犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。