河北省平泉市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0823刑初163号 公诉机关平泉市人民检察院。 被告人郭志强，男，1994年3月3日生，汉族，小学文化，户籍所在地河北省张家口市蔚县，住河北省张家口市蔚县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年7月22日被刑事拘留，于2020年8月5日被逮捕。现羁押于平泉市看守所。 平泉市人民检察院以平泉市院二部刑诉〔2020〕13号起诉书指控被告人郭志强犯妨害信用卡管理罪，于2020年10月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平泉市人民检察院检察员孙冠男出庭支持公诉，被告人郭志强到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 平泉市人民检察院指控，2019年中旬至2020年3月，经被告人郭志强之手，门春莲、郭某、高某、姜某1等9人名下的储蓄银行卡合计14张先后被卖出或提供给其他人使用。公诉机关为支持其指控，提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人郭志强非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。请求依法判处。 被告人郭志强对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 经审理查明，2019年中旬至2020年3月，经被告人郭志强之手，门春莲、郭某、高某、姜某1等9人名下的储蓄银行卡合计14张先后被卖出或提供给其他人使用。 认定上述事实的证据如下： 一、物证及相关电子数据 被告人郭志强的ｏｐｐｏＡ5手机一部以及手机内的电子数据，证实该手机上登录过郭某、门春莲、小车车、小丑、丽园传媒有限公司等11个账号，没有买卖卡联系用的昵称为何去何从的小蝈蝈的登录记录，也没有微信名为“依依”的人； 二、书证 1.受案登记表，证实该案的发受案情况； 2.户籍证明，证实被告人郭志强的自然情况，属完全刑事责任年龄； 3.平泉市公安局办案说明，证实公安机关侦办高某等人信息网络犯罪活动时，发现高某等人在实施非法利用信息网络罪过程中，高某从郭志强处购买“浙江金华市星强商贸有限公司”的营业执照、印章、账户和单位结算卡以及郭志强、郭某、门春莲银行卡各一张用于接通道流转资金，郭志强妨害信用卡管理案与高某等人在实施非法利用信息网络罪具有牵连性；经公安机关追查，并未找到“依依”，因此未能查出被郭志强卖出的卡的下落； 4.行政处罚决定书，证实2017年在北京，郭志强因无证驾驶受到过罚款1000元的行政处罚； 5.抓获经过，证实被告人郭志强系抓获归案； 6.扣押决定书、清单、照片、门春莲建设银行尾号为4287银行卡开户信息及交易明细，证实在高某案扣押的涉案物品中，有一张尾号为4287的建设银行卡，其开户人是门春莲，该卡在2019年6月1日至2020年5月31日交易频繁，且多次与浙江金华市星强商贸有限公司、高某有金钱往来。该卡为高某所用； 7.户名为郭志强尾号为7027建设银行卡交易明细，证实该卡在2019年6月1日至2020年5月31日交易频繁，且多次与浙江金华市星强商贸有限公司、高某有金钱往来。该卡为高某所用； 8.高某、苗雪磊、姜某1、姜伟、贾某1、贾某2、刘某在中国农业银行平泉市支行办理的银行卡账户信息，证实高某2020年2月16日办理了中国农业银行卡一张，尾号为7473，该卡目前仍在使用中，未注销；苗雪磊2020年2月15日办理了中国农业银行卡一张，尾号为5677，该卡目前仍在使用中，未注销；姜某12020年2月27日办理了中国农业银行卡一张，尾号为8870，该卡目前仍在使用中，未注销；姜伟2020年2月27日办理了中国农业银行卡一张，尾号为7475，该卡目前仍在使用中，未注销；贾某12020年2月16日办理了中国农业银行卡一张，尾号为5477，该卡于2020年7月13日注销；贾某22020年2月16日办理了中国农业银行卡一张，尾号为7374，该卡目前仍在使用中，未注销；刘某2019年2月24日办理了中国农业银行卡一张，尾号为2879，该卡目前仍在使用中，未注销,2020年2月16日为该卡修改过预留手机号码一次； 9.尾号为1537中国建设银行卡开户信息及交易明细，证实尾号为1537中国建设银行卡户名为郭某，身份证号码是1325251966××××××××； 10.尾号为0674中国银行卡开户信息以及企业账户的交易明细，证实尾号为0674中国银行卡是企业客户，公司名称为浙江金华市星强商贸有限公司，负责人姓名为郭志强。2019年至2020年5月31日期间该企业户交易频繁，同时也证明郭志强与高某案之间具有牵连性。 三、证人证言 1.门春莲的证言，其系被告人郭志强的母亲，证实门春莲未在浙江省金华市星强商贸有限公司工作过，在该公司担任职务本人不知道；有时候郭志强会拿门春莲和郭某的银行卡用一下，不知道做什么，名下4287建设银行卡不知道放哪了； 2.郭某的证言，其系被告人郭志强的父亲，证实中国工商银行卡是郭志强跟着办的，郭志强也用过这张卡，不知道干什么用，郭某未向他人出售过自己的银行卡个个人信息，只有郭志强用过； 3.贾某1的证言，证实2020年春节以后，贾某1和高某、贾某2在北京通州各自办理一张农业银行卡和网银优盾交给郭志强用，郭志强没有给钱，后来将该卡注销。 其辨认笔录证实，经辨认4号为笔录所说的郭志强，经查4号为郭志强，身份证号码为1307261994××××××××； 4.贾某2的证言，证实2020年春节前后，贾某2在北京给郭志强办了2张银行卡，一张工商业银行，一张农业银行，贾某1和高某都给郭志强办了一张农行卡，当时郭志强没有给钱； 5.刘某的证言，证实2020年春节后，郭志强让刘某帮忙给他办两张银行卡用用，刘某就在北京通州办了一张工商银行储蓄卡，一张农业银行储蓄卡，将一张手机卡，两张银行卡，两个Ｕ盾当面交给了郭志强，郭志强没给钱。后来因为这张卡有大量转账信息，刘某就把工商银行的银行卡挂失了，重新补了一张新银行卡，新的银行卡在刘某手里；2020年2月底的一天，应郭志强的请求，刘某开车拉着姜某1和姜伟到宽城县农业银行和工商银行办的银行卡，他俩每人在这俩银行各办一张银行卡和Ｕ盾，刘某因为之前卖给郭志强的银行卡使用有问题，也在宽城县工商银行重新办了一张银行卡，并且绑定了Ｕ盾，一起给的郭志强。 其辨认笔录证实，经辨认7号为笔录中提到的郭志强，经查7号为郭志强，身份证号码为1307261994××××××××； 6.姜某1的证言，证实在2020年2月底，姜某1、姜伟在宽城办理了一张农行卡一张工商银行卡，都卖给了郭志强。2.高某开的公司名是浙江星强商贸有限公司，是经过郭志强购买的，法人名字是郭志强，实际上是高某和苗雪磊管理，高某等人使用的银行卡是郭志强卖给他们的； 其辨认笔录证实，经辨认6号照片中的男子是笔录中所提到的郭志强。6号照片为郭志强，身份证号为1307261994××××××××； 7.姜某2证言，证实2020年2月左右姜伟和姜某1一起去宽城，姜伟在宽城县张农业银行的银行卡和工商银行的银行卡，姜某1也办了一张农行卡和一张工商银行卡，办完卡就把卡给姜某1了，姜某1后来把银行卡都转交给郭志强了。高某的公司使用过郭志强注册的浙江金华一公司的账户。 其辨认笔录证实，经辨认5号照片中的人是笔录中所提到的郭志强。经查5号为郭志强，身份证号码为1307261994××××××××. 8.高某的证言，证实高某和郭志强是合作关系，2019年左右高某在郭志强处购买了浙江金华市星强商贸有限公司营业执照，2019年年年底从郭志强手里买了郭志强、郭某、门春莲身份信息办理的银行卡；高某卖给过郭志强农行银行卡一张，姜某1、苗雪磊、贾某2、贾某1都卖过银行卡给郭志强； 其辨认笔录证实，经辨认1号是笔录中所提到的郭志强，经查1号郭志强身份证号码1307261994××××××××； 9.苗雪磊证人证言，证实2020年2月份左右，苗雪磊办理了一张工行卡一张农行的卡及一张绑定这两张银行卡的手机卡，还有身份证正反面照片、银行卡的优盾，直接给的郭志强，郭志强后来给了他卖卡钱1600元，高某、贾某1也卖过卡给郭志强； 其辨认笔录证实，经辨认2号为笔录中所提到的郭志强，经查2号为郭志强，男，身份证号码1307261994××××××××； 四、被告人郭志强的供述与辩解，证实郭志强卖给高某浙江星强商贸有限公司手续一套，包括营业执照，一张公司的银行结算卡等，自己没有参与高利新的违法犯罪活动；卖给高某银行卡3张，其中自己的一张，其母亲门春莲建设银行卡1张、父亲郭某工商银行卡1张，他们不知道郭志强将他们的银行卡出售给高某的事；郭志强帮高某、苗学磊、贾某2、刘艳峰、姜某1、姜伟卖给一个微信名叫依依的人10余张银行卡，帮姜某1和姜伟卖了一张还是两张记不清了。 上述证据经庭审示证、质证，证据之间能够相互印证，已形成完整的证据链条，足以证明本院查明的事实成立。 本院认为，被告人郭志强非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人郭志强到案后如实供述自己罪行,认罪态度较好，真诚悔罪，可对其从轻处罚。本院为打击犯罪，维护社会秩序，保护公民人身权利不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，判决如下： 被告人郭志强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日，即自2020年7月22日起至2021年7月21日止，所处罚金于本判决生效之日起十日内交纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  史振楠 审 判 员  韩 磊 人民陪审员  刘凤祥 二〇二〇年十一月二十七日 书 记 员  张梦昙