浙江省温州市瓯海区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0304刑初844号公诉机关浙江省温州市瓯海区人民检察院。被告人谢荣哲，男，1993年10月20日出生，汉族，浙江省瑞安市人，大专文化，户籍地瑞安市，因赌博于2018年11月14日被处行政拘留二日。因本案于2019年10月29日被抓获并刑事拘留，同年11月28日被取保候审，经本院决定于2020年11月9日被逮捕。现羁押于温州市瓯海区看守所。辩护人王彬彬，浙江浙南律师事务所律师。被告人孙荣桓，男，1994年6月25日出生，汉族，浙江省瑞安市人，高中文化，户籍地瑞安市，因本案于2019年11月14日被抓获并刑事拘留，同年12月6日被取保候审，经本院决定于2020年11月9日被逮捕。现羁押于温州市瓯海区看守所。辩护人周蕾蕾，浙江品和律师事务所律师。被告人曾海酬，男，1972年2月9日出生，汉族，浙江省瑞安市人，小学文化，户籍地瑞安市，因本案于2020年1月3日被抓获并刑事拘留，同日被取保候审。辩护人胡奎，浙江品和律师事务所律师。被告人余云鹏，男，2000年10月12日出生，汉族，浙江省乐清市人，大专文化，户籍地乐清市，因本案于2019年10月29日被抓获并刑事拘留，同年11月28日被取保候审。被告人朱建，男，2000年10月11日出生，汉族，浙江省乐清市人，大专文化，务工，户籍地乐清市，因本案于2019年11月18日被抓获并刑事拘留，同年12月20日被取保候审。被告人华允安，曾用名华永安，男，1986年6月21日出生，汉族，浙江省瑞安市人，高中文化，户籍地瑞安市，因本案于2019年10月29日被抓获并刑事拘留，同年11月28日被取保候审。辩护人杨正冲，浙江人民联合律师事务所律师。温州市瓯海区人民检察院以瓯检梧田刑诉〔2020〕2659号起诉书指控被告人谢荣哲、孙荣桓、曾海酬犯非法经营罪、侵犯公民个人信息罪，被告人余云鹏、朱建犯非法经营罪，被告人华允安犯侵犯公民个人信息罪，于2020年11月4日向本院提起公诉，本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。温州市瓯海区人民检察院指派副检察长陈光华、检察官助理朱学优出庭支持公诉，被告人谢荣哲、孙荣桓、曾海酬、余云鹏、朱建、华允安及辩护人王彬彬、周蕾蕾、胡奎、杨正冲到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年8月份起，被告人谢荣哲、孙荣桓及孙前途（已判刑）经协商后伙同被告人曾海酬等人在温州市瓯海区××街道××号××幢××室，未经监管部门批准，以营利为目的，通过购买等途径非法获取公民个人信息数据并用以联络放贷对象，以超过36%的实际年利率，经常性地向社会不特定对象发放贷款。2019年9月份左右，被告人余云鹏、朱建受雇佣参与上述非法放贷活动。2019年10月29日，公安人员在现场查获并扣押本案犯罪工具电脑、“电销神器”等物（已判决予以没收）。经查，本案通过购买等途径非法获取公民个人信息数据共计10000余条用以联络放贷对象，于2019年10月21日至同月28日期间共向100余名对象发放贷款200余笔，发放贷款金额达48万余元（现退缴至公诉机关的48万元已予以没收上缴国库）。2019年10月份起，被告人华允安受孙前途委托通过购买等途径非法获取公民个人信息数据9000余条并提供给孙前途。本案中，公安机关缴获犯罪工具即被告人谢荣哲的“苹果”手机、被告人华允安的“红米”手机各一部。2019年11月18日，被告人朱建准备去投案时被抓获，后如实供述自己的罪行。在审查起诉阶段，被告人谢荣哲、孙荣桓、曾海酬、余云鹏、朱建、华允安均在律师见证下签署《认罪认罚具结书》。上述事实，被告人谢荣哲、孙荣桓、曾海酬、余云鹏、朱建、华允安在开庭审理过程中均无异议，且有同案犯孙前途及同案人员叶欣雪、周雅静、张炜豪的供述，证人张某、林某1、李某1、王某、尉平、马某、李某2、林某2、吴某、周某、朱某、杨某等人的证言，杨某的询问同步电话录音，辨认笔录，搜查笔录，勘验笔录，电子数据检查笔录，电子数据勘验光盘，押决定书，扣押清单，照片，调取证据清单，支付宝明细，2019年10月21日至2019年10月28日非法放贷数额统计表，公民个人信息统计表，公民个人信息去重后统计表，台账，手机截图，中国农业银行银行卡交易明细清单，接受证据清单，支付宝交易记录，情况说明，嫌疑人身份前科查询记录，行政处罚决定书，到案经过、抓获经过，人口信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人谢荣哲、孙荣桓、曾海酬、余云鹏、朱建违反国家规定，未经监管部门批准，结伙以营利为目的，经常性地向不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重，其行为均已构成非法经营罪；被告人谢荣哲、孙荣桓、曾海酬、华允安违反国家规定，结伙获取公民个人信息，情节严重，其行为均已构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人谢荣哲有劣迹，酌情从重处罚。被告人余云鹏、朱建在本案非法经营共同犯罪中系从犯，被告人谢荣哲、孙荣桓、曾海酬、余云鹏、华允安有坦白情节和被告人朱建有自首情节并均自愿认罪认罚，结合本案实际情况，予以不同程度地从轻处罚并可对被告人余云鹏、朱建、华允安宣告缓刑，各辩护人就此提出的相关意见均予以采纳。公诉机关的量刑建议无明显不当，予以采纳。被告人谢荣哲、孙荣桓、曾海酬犯数罪，应当数罪并罚，另结合相关案情，不宜宣告缓刑，其辩护人就此提出的相关意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二百五十三条之一第一款和第三款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款和第三款、第七十二条第一款和第三款、第六十九条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人谢荣哲犯非法经营罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金50000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金6000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金56000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月9日起至2022年3月8日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人孙荣桓犯非法经营罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金50000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金6000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金56000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月9日起至2022年3月16日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、被告人曾海酬犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金30000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金6000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金36000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限判决生效后十日内缴纳。）四、被告人余云鹏犯非法经营罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年四个月，并处罚金15000元（缓刑考验期限从判决确定之日起开始计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）。五、被告人朱建犯非法经营罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年四个月，并处罚金15000元（缓刑考验期限从判决确定之日起开始计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）。六、被告人华允安犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金6000元（缓刑考验期限从判决确定之日起开始计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）。七、本案缴获的犯罪工具即被告人谢荣哲的“苹果”手机、被告人华允安的“红米”手机各一部（扣押于公安机关）予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  潘小华人民陪审员  陈丽丽人民陪审员  叶权荣二〇二〇年十一月三十日书 记 员  卢坤坤