天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初277号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人王金荣，女，1953年3月23日出生于天津市，汉族，大专文化，住天津市南开区。因本案于2018年8月14日被刑事拘留，2018年9月17日被取保候审。2019年9月12日被监视居住。2020年3月12日被天津市和平区人民检察院监视居住。2020年10月21日经本院批准逮捕，现羁押于天津市和平区看守所。辩护人邱凯，天津四方君汇律师事务所律师。辩护人王寒松，天津度睿律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕92号起诉书指控被告人王金荣犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员李燕凌、检察官助理刘晓波依法出庭支持公诉。被告人王金荣及辩护人邱凯、王寒松到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2002年12月，何某1（已判决）注册成立天津何夫人国际贸易有限公司，由其女何某2（已判决）担任法定代表人，何某1、何某2以生产及扩大经营需要资金为由，承诺支付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《借款协议》等方式向社会公众吸揽资金。2005至2016年，被告人王金荣参与天津何夫人国际贸易有限公司的集资活动，并帮助何某2对外宣传，通过介绍他人与该公司签订《借款协议》等方式，向王某1、张某1等四十余名集资参与人吸揽资金人民币4100余万元，收取何某2向其支付的佣金人民币6万余元，造成集资参与人经济损失人民币2500余万元无法挽回。经集资参与人报案，公安机关于2018年8月14日将被告人王金荣传唤到案。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、相关书证等证据，公诉机关认定被告人向42名集资参与人吸揽资金人民币4159.86万元，造成实际损失人民币2563.13万元；未退缴违法所得；未退赔集资参与人损失，公诉机关指控被告人王金荣的行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，被告人王金荣系与他人共同犯罪，本案中，何某2为非法集资犯罪的主犯，王金荣在投资过程参与到集资吸揽中，帮助何某2宣传该公司，介绍他人向该公司投资，其在共同犯罪过程相对于何某2而言起次要、辅助作用，系从犯，按照其参与吸揽的数额认定其犯罪事实，承担相应的刑事责任。被告人王金荣不如实供述犯罪事实，建议法院判处被告人王金荣有期徒刑三年至五年，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人王金荣及其辩护人作无罪辩护，被告人对起诉书指控的事实和罪名不予认可，提出其没有非法吸收公众存款，所得钱款不是佣金，是利息。被告人王金荣辩护人提出，公诉机关对被告人王金荣提起公诉的事实不清、证据不足，被告人王金荣不构成非法吸收公众存款罪。1、被告人王金荣主观上不具有实施非法吸收公众存款行为的犯罪故意,被告人王金荣收取佣金的《报销凭单》上的“佣金”字样并非原始单据中记载的字样，系办案机关侦查阶段询问何某2时，由何某2在办案机关书写。《报销凭单》上所有“王金荣”三字均非王金荣本人书写,控方指控的人民币6万余元的佣金数额相对于人民币4100余万元的吸揽资金数额无法对应及吻合,控方仅凭何某2证言即认定上述十笔钱款的性质为“佣金”而非被告人投资所获“利息”，控方认定该十笔款项为“佣金”的证据不足。2、客观行为方面：被告人王金荣实施的仅为基于特定社会关系向身边亲朋好友单纯的推荐行为，在客观上没有实施向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的非法吸收公众存款行为。3、本案中定罪证据如辨认笔录、证人证言、银行交易明细、报销凭单等存在重大瑕疵；部分集资参与人笔录所述的王金荣给他们办理投资的时间范围，根据机票和水电费凭证显示，王金荣应该在海南；依据控方提交的证据，即便根据控方提供的他案专项审计的《财务审计报告》，也无法核对出控方指控的被告人王金荣“吸揽金额为4100余万元，造成被害人损失为2500余万元”的金额。4、辩护人同时提出，如果认定被告人王金荣构成犯罪，请法庭量刑时考虑被告人也是集资参与人，投资也大部分损失，证明其主观恶性不大；被告人系初犯，不是公司正式业务人员；年龄较大、患有疾病的情节，从轻判处缓刑。针对辩护意见，公诉人发表答辩如下：1、关于被告人王金荣称其没有收取过佣金的辩护意见。有公司法人代表何某2和公司员工及集资参与人均证明公司有介绍客户返佣金的制度；并证明王金荣经常给公司介绍客户拿佣金好处，王金荣的提成比例是其与何某2私下商谈约定；指控王金荣收取佣金的票据记录与何某2给他人发放佣金的票据记载方式一致，这些票据均为何某2入狱后获取，不具有被篡改和临时捏造的可能性；现有证据可以认定王金荣具有收取佣金的事实。2、关于王金荣称10笔佣金转账为何某2向其补付利息的辩解，经查，报销凭证上的佣金转账时间与王金荣主张的所补充的利息月份时隔数年之久且王金荣辩解的补利息的数额与实际转账金额不能对应，也没有依据，因此王金荣提出其收到何某2转账均为利息的辩解不成立。3、关于王金荣佣金数额的认定，有何某2对于王金荣收取佣金行为的指认，有公安机关提取的标有“佣金”字样的报销凭单和王金荣的银行卡交易记录等书证予以证明，认定金额为60700元。公诉机关对于无法说清、缺少证据证明的现金部分及无法与利息拆分的转账部分，均未予认定。4、对王金荣犯罪数额的认定，公诉人综合全案证据，在集资参与人报案、书证材料及审计报告之间进行充分对比，何某2的审计报告对于本案王金荣涉及的犯罪数额具有一定的参考价值，在两者存在冲突的情况下，以有利于被告人的原则，就低认定的犯罪数额。5、辩方提供王金荣以往来海南的机票记录和海南房屋的水费缴纳凭证。不能反映被告人在此期间是否始终留在海南，有没有返回天津的情况。而且未经公安机关侦查，真实性存疑，不能以此否定集资参与人所讲的王金荣参与陪同或代表集资参与人投资的情况。6、报销凭证是何某2在向介绍人支付了相应佣金后自行记录的，部分报销凭证上面“佣金”二字为何某2书写，而“王金荣”几个字是何某2本人或者令财务人员书写，这部分报销凭单中所列款项均系转账支付至王金荣账户，转账收款的情况是不需要本人签字的，这些报销凭单上王金荣的字迹不是其本人书写，不影响公诉机关认定的事实。7、被告人王金荣犯罪数额巨大，且不如实供述犯罪事实，拒不认罪，未退缴违法所得和退赔集资参与人损失，不具有缓刑条件。经审理查明，2002年12月，何某1（已判决）注册成立天津何夫人国际贸易有限公司，由其女何某2（已判决）担任法定代表人，何某1、何某2以生产及扩大经营需要资金为由，承诺支付高额利息并按期返本付息，通过与集资参与人签订《借款协议》等方式向社会公众吸揽资金。2005至2016年，被告人王金荣参与天津何夫人国际贸易有限公司的集资活动，并帮助何某2对外宣传，通过介绍他人与该公司签订《借款协议》等方式，向王某1、张某1等四十余名集资参与人吸揽资金人民币4100余万元，收取何某2向其支付的佣金人民币6万余元，造成集资参与人经济损失人民币2500余万元无法挽回。经集资参与人报案，公安机关于2018年8月14日将被告人王金荣传唤到案。认定上述事实的证据如下：1、案件来源、抓获经过，证明：本案系集资参与人报警案发；经民警电话通知，被告人王金荣到公安机关接受讯问，后被刑事拘留。2、协助查询财产通知书、王金荣名下农业银行尾号7918账号的交易流水，日期为2008年9月12日至2015年10月4日的银行流水情况。证明王金荣收到来自何家人员转账约70余万元。3、银行账户交易流水，内容：被告人王金荣丈夫黄某1名下农业银行尾号1310账号，2010年9月8日至2013年6月25日的交易流水情况。证明黄某1收到来自何某2家人员转账约7万余元。4、天津何夫人国际贸易有限公司报销凭单、王金荣付款情况明细表，证明：公安机关接收何某3提交的公司付款凭证，经不完全统计，该公司自2010年至2015年共支付给王金荣及其丈夫黄某1人民币1229417.97元。5、天津何夫人国际贸易有限公司支付给王金荣“佣金”的报销凭单及情况说明，证明：何某2向王金荣支付佣金情况，佣金均打入王金荣7918个人账户，王金荣合计收入佣金60700元。上述凭证已经何某2确认，为给付王金荣部分提成佣金的凭证。6、接受证据材料清单、天津何夫人国际贸易有限公司会员资格表，证明：天津何夫人国际贸易有限公司对外张贴业绩奖励公告，明确记载公司有推荐人制度，并根据介绍推荐投资的不同金额给予1%-10%不等的提成奖励。与何某2供述、集资参与人陈述可以相互印证。7、何某2支付给介绍人崔某、陈某1、王某2、宋某1“佣金”的报销凭单，证明：何某2在涉案期间亦向其他介绍人支付提成佣金，凭证记录方式与王金荣佣金凭证记录方式一致，证明公司存在该制度且有实际支付佣金事实，何某2供述具有真实性。8、辨认笔录、照片，证明，集资参与人何某、刘某1根据法定程序在侦查人员主持下，在见证人见证下，辨认出本案被告人王金荣。9、王金荣、黄某1、黄某2报销凭证原件,证明2005至2016年，被告人王金荣参与天津何夫人国际贸易有限公司的集资活动，通过介绍他人向该公司投资，收取何某2向其支付的佣金人民币6万余元的情况。10、天津中审联会计师事务所专项审计报告，津中审联咨字（2019）第9号。经审计，天津何夫人国际贸易有限公司截至2019年11月25日，已报案人数1624人，涉及投资金额66438.32万元，已还本付息52918.46万元，投资损失31876.20万元。公司凭证汇总资金收支情况基本持平，资金总流入17270.08万元，总流出17210.56万元。现有财务凭证中与天津何夫人国际贸易有限公司、北京何夫人国际贸易有限公司、深圳市何夫人日光实业有限公司运营相关费用支出共约5900余万元。11、户籍证明材料，证明：王金荣的出生日期等主体身份信息。12、法定不批准出境人员通报备案通知书，证明：王金荣因涉嫌非法吸收公众存款罪，正接受调查，不允许其出境。13、高某、王某1、王某3、杨某、张某1、张某2、李某1、陈某2、王某4、张某3、任某、刘某1、何某、赵某1、马某、宋某2、赵某2、胥某、刘某2、齐某、殷某、石某、陈某3、赵某3、肖某、于某、杜某、冯某1、黄某2、丁某、李某2、刘某3、何某4、刘某4、李某3、狄某、赵某4、王某5、刘某5、张某6、周某、张某4等42名集资参与人的证言、借款协议、收据、手续办理回单、报销凭单、王金荣非吸数额统计表等书证，证明：2005至2016年，被告人王金荣参与天津何夫人国际贸易有限公司的集资活动，并帮助何某2对外宣传，通过介绍他人与该公司签订《借款协议》等方式，向王某1等四十二名集资参与人吸揽资金人民币4100余万元，造成集资参与人经济损失人民币2500余万元无法挽回。集资参与人证明，南门外大街何夫人门店墙上的贴纸，内容是大伙如果介绍投资，公司将给介绍人提成，何某2也提出过给介绍人回报提成的事。王金荣为鼓动集资参与人投资，提过如果介绍人来投资，会给相应的提成，大概两个点。王金荣还在天津何夫人国际贸易有限公司倒钱，知道公司不行的时候，把她家亲戚和惹不起的集资参与人的本金利息全用后期的投资款导出来。14、天津何夫人国际贸易有限公司法定代表人何某2证言，证明：何某2经营的天津何夫人国际贸易有限公司是通过集资参与人之间介绍到何某2公司来投钱的，介绍集资参与人来何某2公司投钱后，何某2给他们的好处是给佣金，也给利息。一般给的佣金、提成是以年息比例计算的2%至10%不等的钱。王金荣给何某2介绍过客户，王金荣给公司招揽过集资参与人，而且对于因他们给公司介绍投资来投资，何某2给过她佣金及提成。王金荣之所以给何某2介绍客户是为了获得佣金。2009年的时候，王金荣带了两个福信典当行的人来何某2这投资，当时何某2收了投资款后就把投资款的2%给了王金荣，算是给她的佣金。当时这个佣金是王金荣主动向何某2要的，在这之后王金荣就连续不断的介绍客户来何某2公司投资。2010年、2011年的时候，王金荣找到何某2说她要给何某2介绍一批素质高的集资参与人来何某2们公司参与投资，用这批集资参与人的投资款去转换原先在公司参加投资的集资参与人款项，让何某2清退原先的集资参与人，并提出她介绍人来投资，她要提成等佣金，标准是每笔投资款的2%，何某2当时就同意了。随后她介绍了十来个人来公司参与投资，到当年6月份的时候，王金荣提出要多了解公司的经营情况，以备介绍更多的人来参与投资，当时何某2就带着她和她丈夫黄某1到德国去参观，何某2她们的酒厂以及了解代理的情况，从德国之后王金荣又向公司介绍了不少的集资参与人来参与投资，那时她拿的提成还是每笔投资款的2%。2014年的时候，王金荣跟何某2提出涨佣金，俩人经过商量，约定她介绍来的集资参与人投资一年就给她5%的佣金，如果直接投资两年的，就给她投资款的10%的佣金。王金荣前后大约介绍了七八十人到何某2公司投资，这里面有已经获利出局的，也有现在没有出局的。王金荣介绍的客户最少投资五万，最多的有一二百万的，何某2给王金荣佣金的方式，刚开始是投资款到何某2账上后，何某2按比例打给王金荣，后来她就自己扣下来佣金，还有就是她自己计算自己的投资利息，然后把她的利息以及佣金什么的统计在一起，写张投资单据，让何某2在上面签字，算成她的投资款。这些年王金荣从公司拿了得有上百万的提成，具体数字何某2没算过。何某2通过银行将佣金打给王金荣，以及打到黄某1和她女儿黄某2的帐户上，也给过她现金及将佣金转成投资单给她。经过何某2辨认核对，公安机关向何某2出示的何某3向公安机关提交的相关单据，其中有几张后面写着“佣金”两个字，意味着是给王金荣的提成佣金，经计算数额为60700元，何某2算了一下这些年何某2大概给了王金荣60多万元的提成佣金，公安机关向何某2出示的这些只是其中一部分佣金单据，其他的单据有的找不到了，有的当时合到王金荣的投资本金里了，作为她的投资在公司放着，何某2按时给她利息。王金荣介绍来公司投资人中，有一部分人的名字何某2能记得，包括王某1、王某6、王某4、王某7、宋某3、张某1、刘某6、张某5、线某、何某4、李某3、王某8、齐某、邓某、冯某2等人，王金荣介绍的集资参与人一共在公司投了两三千万，具体数字何某2确定不了。王金荣介绍集资参与人来何某2公司投资，投资款一开始都打到公司里，到2014年的时候由于公司资金紧张，无法及时兑付集资参与人本息，王金荣给她介绍来的集资参与人之间进行过资金单据置换，这时那些集资参与人的资金就不进公司的账了，具体去向何某2就不清楚了，她们置换完之后，王金荣会拿一张到期的单子来跟何某2说，用另一个人的钱已经给这张到期的单子兑付，并让何某2给那个投钱的人开一张投资单据，随后何某2会收回这张到期的单据。当时之所以同意王金荣这么做，主要是客户着急用钱，公司又无法拿出钱来兑付客户本息，这时王金荣找何某2提出置换这么一个办法，何某2觉得这样做王金荣既能帮何某2解决问题，也能解决急用钱客户的问题，她还能从中获得佣金，当时给她佣金包括现金、转账或换成她的投资单据作为她的投资款。公安机关向何某2出示的一张会员资格表照片，是2014年何某2让张贴在财务室的投资表，目的是让集资参与人看一下，告知他们给公司介绍来投资的人，公司会给这些介绍人相应的奖励，张贴时间大概一年半至两年左右，对于张贴会员资格的事，王金荣是知道的，何某2告诉过她，也通过微信给她发过照片。介绍集资参与人来公司投资，具体领取佣金的方式包括直接领取现金、由何某2们给打到介绍人的账上、将佣金转成个人投资本金的和介绍人自行扣下等四种方式。自行扣下过佣金的有王金荣、韩某、陈某1，介绍人的佣金数额由何某2核算，对于领取现金人由何某2开单据，让他们去财务领取，对于打在卡上的由何某2直接转账。天津何夫人国际贸易有限公司报销凭单是公司支出钱款的记录单据，其中编号1408379的凭单上面写有“佣金”两个字的，是给介绍人的提成和奖励，所以上面标注“佣金”两个字，为了与给集资参与人的利息、还本等单据区分。这种写有“佣金”两个字的单据何某2给好多人开过，其中包括有王金荣、陈某1、贾某、崔某等人。王金荣在天津何夫人国际贸易有限公司投资的事情，一直由何某2负责，王金荣从2006年开始在公司存钱，在2014年何某2带她到德国参观之前，她在何某2们公司存钱的数额大约有50万元以上，没超过100万；从德国回来后，她加大了投资力度，投资了多次，截止公司出事王金荣在公司有208.6万元本金没有取回，这其中包括这些年她没取走、滚存里面的利息，这些年她应该取走的利息大约占到30%，即60万至70万之间，剩下的140万元左右应该是她实际投资的本金；另外王金荣这些年从何某2这里拿走的利息和佣金提成共计1199317.97元，只是一部分，应该还有其他的，票据不找到了。王金荣拿走的钱已经大于她实际投资本金、应得的利息，所以这里面有她的佣金，另外上面算的她实际投入的本金140万余元里，也有是佣金转成的，当时她不让何某2把佣金给她打过去，让给她转成黄某1、黄某2名下的投资款。15、证人何某3证言，系天津何夫人国际贸易有限公司法定代表人何某2的妹妹，证明：公司涉及投资的事情是由何某2负责的。提交的关于王金荣、黄某1的付款明细，是由何某3整理的，当初何某2被刑事拘留后，何某3把留存何某2处的报销凭单整理的，会员资格表应该是其中一部分，何某3当时只能找到这么多。这些报销凭单是付给王金荣钱的留存单据，这上面具体给的什么钱何某3不清楚，是由何某2开的，何某3整理的这些单据是从2010年至2015年的，有现金和汇款两种单据，这些年一共给了王金荣1229417.97元，具体王金荣在公司投了多少钱，何某3不知道，这些单据都是给王金荣他们家的钱，包括她丈夫黄某1、女儿黄某2、女婿。单据中写着“佣金”字样的单据是给的什么钱具体何某3不清楚，从字面理解，应该是给王金荣的提成。16、证人廖某的证言，证明：其在天津何夫人国际贸易有限公司负责财务工作，负责办理集资参与人投资事宜。何某2说要成立财富管理部门，吸收新的客户发展来投资，就对业务人员的办理业务定比例的提成奖励。王金荣介绍过客户来天津何夫人国际贸易有限公司投资，自己也带着介绍来的客户到我们这边办理业务手续。他听到过王金荣拿提成的事，具体怎么拿的应该是何某2自己单独和她谈的，钱也不是从财务这里领。其看到过王金荣总带着别人来公司参与投资，其给他们带来的人办理过投资手续。标有“佣金”的报销凭证，其没有见过，都是何某2自己写的，具体做什么用不清楚，肯定不是支取利息的单据。17、证人陈某4、仇某的证言，证明：陈某4是天津何夫人国际贸易有限公司员工，在财富管理部门工作，负责接待事宜，天津何夫人国际贸易有限公司根据接收到的投资款比例给员工提成资金。对于介绍来公司参与投资的介绍人，公司应该也会给他们奖励，是何某2一手操作的，何某2从来不让别人参与这个事情。陈某4认识王金荣，王金荣是天津何夫人国际贸易有限公司的集资参与人，她也领过别人来公司交投资款。仇某是小白楼餐厅的库管，在天津何夫人国际贸易有限公司南门外大街店帮忙接待集资参与人或开单子时认识王金荣，每次都是何某2接待王金荣，她在投资方面的事也从来不找下面业务员。18、证人张某6、胡某的证言，证明，2012年2月份左右，在南门外大街天津何夫人国际贸易有限公司旗舰店里何某2办公室贴着一张关于介绍他人到公司投资，奖励介绍人的提成标准。上面写的是集资参与人如果给天津何夫人国际贸易有限公司介绍客户并投资，能够成为会员，享受优惠条件，会得到相应的提成，例如介绍金额8万至30万，介绍人可以得到1%的提成，介绍31-100万得到2%的提成……介绍401万以上，可以得到10%的提成。19、证人黄某1的证言，证明其是王金荣的丈夫，王金荣通过民警传达要求让其聘请律师。20、被告人王金荣的供述及辩解，供称，2003年左右，被告人王金荣通过工作关系认识的天津何夫人国际贸易有限公司何某1、何某2，何某1是公司的董事长，何某2是公司的总经理。从2003年开始的。王金荣在他们经营的公司参与投资，一直到2016年他们公司出事，王金荣一直在他们公司投资，现在还有161万元的投资本金没有兑付。王金荣是从2009年3月份开始介绍的王金荣介绍过同学何某4，朋友王某4、王某3、王某1、杨某、马某、任某、高某、丁某、刘某3、赵某2、张某3、刘某1、张某1、宋某2、张某2、李某1，同事赵某1、陈某2等19人到这个公司参与投资。王金荣不是天津何夫人国际贸易有限公司的员工，也没有在天津何夫人国际贸易有限公司兼职，介绍这些人来公司投资没有收过提成、佣金。何某1、何某2曾提到过提成，当时投资达到一定金额后就给相应的提成。王金荣带集资参与人来参与天津何夫人国际贸易有限公司举办的啤酒节、品酒会等活动。当时王金荣领着他们去到天津何夫人国际贸易有限公司找的何某2。另外，王金荣还给朋友们进行过债权置换。其在天津何夫人国际贸易有限公司投资的收益刚开始年息是12%，后来在2009年年底前后涨到了24%，当时公司制定标准是投资50万元，年息24%，不足50万元，年息20%。王金荣投资的钱一直滚存着，这些年王金荣就在2012年取过一回本金，当时取了人民币30万元，这30万元是从宋某2、张某1、刘某13个人处置换来的。辩护人提交的证据:1、《往来收据》（20111115-1、20111115-2）、《收据附件》，证明何夫人公司于2022年4月6日出具的收到王金荣借款100万元及8.38483万元的有关收款。2、《2012年-2018年往来海南的机票记录含截图》，系王金荣在2012-2018年期间的机票及凭单。3、《2013-2017年王金荣居住海南的水费缴纳收据》，系海南房屋交纳水费的收据凭证。以上证据业经当庭举证、质证，被告人及其辩护人对部分证据提出异议。本院经对证据的综合审查，认为证据查证属实，证据及证据的各方面互相关联，相互印证，全案证据已经形成完整的证明体系。本院依法予以认定。针对控辩双方争议焦点，本院评析如下：1、关于被告人王金荣是否收取过佣金及佣金的数额的认定问题，本院认为，有何某2等公司员工及众多集资参与人的证言、票据凭证、银行卡交易记录等书证，充分证明王金荣收取过佣金60700元的情节，应予认定。2、关于指控被告人犯罪数额的认定问题，经查，公诉机关根据集资参与人报案证言、书证材料为基础结合审计报告，本着有利于被告人的原则，计算出的指控数额，较为客观，应予认定。机票及水电费票亦不影响对犯罪数额的认定。3、控辩双方对于票据凭证上“佣金”、“王金荣”不是被告人亲笔所写一节，并无异议，根据证据，此为何某2及财务人员记账标记，不影响对被告人犯罪数额的认定。4、被告人王金荣不认罪，未退缴违法所得和退赔集资参与人损失，不宜适用缓刑。本院认为，被告人王金荣违反国家金融管理法规，向社会非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控被告人犯罪的事实清楚，证据充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人王金荣系与他人共同犯罪，被告人在共同犯罪过程起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。按照其参与吸揽的数额认定其犯罪事实，承担相应的刑事责任。被告人未退缴违法所得；未退赔集资参与人损失，酌情从重处罚。公诉机关量刑建议合理有据，本院予以采纳。辩护人关于被告人相对于主犯主观恶性不大、系初犯，不是公司正式业务人员、年龄较大、患有疾病，可酌情从轻处罚的辩护意见，本院在量刑时酌情予以采纳。被告人及辩护人所做被告人无罪及判处缓刑的辩护意见，不予采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条及《最高人民法院》第一条、第三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人王金荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币100000元；（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人王金荣判决执行以前先行羁押35日折抵刑期35日。即被告人王金荣的刑期自2020年10月21日起至2024年6月15日止。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。）二、责令被告人王金荣退缴赃款60700元。按比例发还集资参与人。不足部分继续退缴，并按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任 飞审 判 员  王乐文人民陪审员  王 垣二〇二〇年十一月十日书 记 员  朱莉莉附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。