福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0103刑初173号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人邱长康，男，1966年12月14日出生于福建省将乐县，汉族，高中文化，案发前系福建共赢软件开发有限公司实际控制人，户籍地福建省将乐县，租住福州市台江区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月1日被福州市公安局台江分局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于同年9月6日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人江安南、胡永衡（实习律师）。 福州市台江区人民检察院以台检二部刑诉[2020]23号起诉书指控被告人邱长康犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员张婷婷出庭支持公诉，被告人邱长康及其辩护人江安南到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市台江区人民检察院指控，2018年11月至2019年7月间，被告人邱长康在位于福州市台江区××路××号××座××室其所经营的“福建共赢软件开发有限公司”内，以每张、每月700元的价格向庄某、林某等人收购，并转手以900元提供给他人实施犯罪使用。2019年8月1日，被告人邱长康及员工林某在上述公司地点被公安机关当场抓获，并查获银行卡45套等，其中非其本人或其近亲属名下银行卡22套，被告人邱长康供述，上述银行卡均系其提供给他人犯罪使用后返回的，其从中获利一万余元。 经公安机关进一步侦查查明，被告人邱长康所提供的银行卡涉及以下犯罪： 1、2019年3月10日，被害人张某在其位于上海市浦东新区的家中，被人以代买机票为由，向对方提供的陈秀凤6217××××0325农业银行账户转款5600元，陈秀凤账户资金归拢后同日转款到邱长康提供的徐海峰6217××××0300邮储银行账户中。邱长康确认该卡系其提供给“阿飞”使用后退回的，现该卡已被公安机关查扣。 2、2019年5月13日至19日间，被害人郑某在其位于重庆市垫江县的家中，被人以充钱押注盈利为由，向对方提供的账户投入资金共计人民币153000元，提现6000元，损失147000元。经查，被害人郑某的上述153000元款项，分别经由雷某16216××××4478民生银行账户、雷某26216××××4460民生银行账户、严某6217××××6637中信银行账户等转款至被告人邱长康提供的庄某6217××××4628中信银行账户中。庄某、邱长康均确认该卡已被邱长康提供给“阿飞”，现卡去向不明。 3、2019年7月13日至21日间，被害人白某在其位于江西省景德镇的家中，被人以充钱押注盈利为由，向对方提供的账户投入资金共计131936元，提现28269元，损失103667元。经查，被害人白某的上述131936元款项中，有34636元系直接转入邱长康提供的熊某6217××××6449邮储银行账户中。林某、邱长康均确认该卡系邱长康提供给“阿飞”使用后退回的，现该卡已被公安机关查扣。 4、2019年7月10日至22日间，被害人郭某在其位于重庆市南岸区的家中，被人以参加娱乐网站赌博为由，向对方提供的账户投入资金共计33000元。经查，被害人郭某的上述33000元款项中，有27000元分别通过肖某、黄某的支付宝转入二人名下的6217××××6216邮储银行账户、6229××××7112兴业银行账户和6217××××5077中国银行账户内，再转款至被告人邱长康提供的林某6217××××0143浦发银行账户及陈某6217××××3205邮储银行账户中。林某、邱长康均确认林某及陈某卡已被邱长康提供给“阿飞”，现卡均去向不明。 就以上指控,公诉机关当庭出示并宣读了相关的证据材料，认为被告人邱长康的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，提请本院依法追究其刑事责任。 被告人邱长康对起诉书指控的犯罪事实不持异议，但认为其没有掩饰、隐瞒犯罪所得的行为。 其辩护人提出：邱长康卖卡行为在前，他人使用这些银行卡实施犯罪在后。这些银行卡脱离了邱长康的控制，起诉书指控金额289267元与其无关。此后查询解卡的行为，也不能说明其认识到了上游犯罪。邱长康应当构成妨害信用卡管理罪，且情节轻微。1、邱长康在出售银行卡给他人时，这些银行卡并未产生“犯罪所得及其产生的收益”；2、案涉银行卡的实际使用人并非邱长康，起诉书指控金额289267元与邱长康无关；3、单纯向“上家”倒卖银行卡、询问银行卡解冻的行为，不构成掩饰、隐瞒犯罪所得收益行为；4、邱长康非法持有其本人或其近亲属名下银行卡22套，依法应当构成妨害信用卡管理罪；5、被告人邱长康具有从轻处罚情节，请求判处其一年以下有期徒刑，并适用缓刑。 经审理查明，2018年11月至2019年7月间，被告人邱长康在位于福州市台江区××路××号××座××室其所经营的“福建共赢软件开发有限公司”内，以每张、每月700元的价格向庄某、林某等人收购，并转手以每张、每月900元提供给他人实施犯罪使用。2019年8月1日，被告人邱长康在上述公司地点被公安机关当场抓获，并查获银行卡40套，其中非其本人或其近亲属名下银行卡22套，被告人邱长康供述，上述银行卡均系其提供给他人犯罪使用后返回的，其从中获利一万余元。 另查，2019年3月至7月间，被害人张某、郑某、白某、郭某在各自被骗的过程中，均有相应的款项流转入被告人邱长康卖给他人的银行卡账户中，其中有两张银行卡包括在上述被查扣的银行卡中，有三张银行卡被被告人邱长康贩卖给“阿飞”后不知去向。审理过程中，被告人邱长康退出违法所得一万元在案待处。 上述事实有户籍证明、到案经过、情况说明、银行流水、营业执照、内资企业登记基本情况表、受案登记表、搜查笔录、扣押清单、辨认笔录等；证人庄某、林某、颜某等人的证言；被害人郑某、白某、郭某、张某的陈述，被告人邱长康的供述等证据证实，足以认定。 关于本案的定性问题，辩护人提出被告人的行为应构成妨害信用卡罪、非掩饰、隐瞒犯罪所得罪。本院认为，掩饰、隐瞒犯罪所得罪系事后的帮助行为，为下游犯罪，本案被告人邱长康卖卡行为在前，他人使用银行卡实施犯罪在后，在卖卡之后，卡已经不受被告人邱长康所控制，被告人邱长康也无从对上游犯罪所得收益进行窝藏、转移、收购等行为；其次，现有在案证据不足以证明被告人邱长康在贩卖银行卡的当时与其他同案人形成了其他犯罪活动的共同犯意，亦无实施其他共同的犯罪行为，不宜以其他犯罪的共犯进行处理。综上，公诉机关指控的罪名有误，应予以更正，其辩护人的辩护意见于法有据，本院予以采纳。 本院认为，被告人邱长康非法持有他人信用卡二十几套，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚、证据确实充分，但指控的罪名有误，本院予以更正。被告人邱长康归案后在侦查阶段即能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。其辩护人提出对被告人邱长康适用缓刑无据，本院不予采纳。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人邱长康犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2020年12月31日止。罚金已缴纳。） 二、被告人供犯罪使用的手机两部、微软平板电脑一部、电脑主机一台、银行卡四十张、公司注册材料二十三套予以没收，由暂扣机关福州市公安局台江分局上缴国库。被告人邱长康退出的违法所得一万元予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈情福 人民陪审员  黄鸿勇 人民陪审员  张秀斌 二〇二〇年十一月十九日 法官 助理  黄时雯 书 记 员  吴倩雯 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。