北京市大兴区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0115刑初1293号公诉机关北京市大兴区人民检察院。被告人张永胜，男，1982年4月14日，公民身份号码：×××，汉族，大学本科文化，案发前系北京瑞达利远投资管理有限公司运营总监，户籍所在地山东省东明县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月12日被羁押，同年11月9日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。辩护人郝琨，北京首熙律师事务所律师。辩护人韩宝健，北京市中政律师事务所律师。北京市大兴区人民检察院以京大检知产刑诉[2019]90号起诉书及京大检知产刑变诉[2020]2号变更起诉决定书指控被告人张永胜犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市大兴区人民检察院指派检察员曹妍霞出庭支持公诉，被告人张永胜及其辩护人郝琨、韩宝健到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市大兴区人民检察院指控，2014年至2016年，被告人张永胜在北京瑞达利远投资管理有限公司任职期间，伙同侯衍伟（已起诉）等人，在北京市、山东省等地，以委托投资理财为名，向社会公开宣传，承诺在一定期限内可获得高额利息，变相吸收投资人的资金。被告人张永胜参与非法吸收的资金约2亿余元。被告人张永胜于2018年10月12日被传唤到案。公诉机关就上述指控向法庭提供了被告人供述与辩解、证人证言、物证、书证、到案经过等证据，并认为被、同案犯刑事判决书、被告人张永胜的户籍信息等证据，并认为被告人张永胜伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众变相吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人张永胜当庭对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的主要事实、罪名不持异议，但辩称其对孟某吸收的资金不应承担责任。被告人张永胜辩护人的主要辩护意见为：1.没有新的证据支持张永胜参与非法吸收资金由9千余万变更至2亿余元；2.公司的外包团队业务收款和提成都是直接对侯衍伟和公司财务，张永胜只是一个高级打工仔，在公司没有决策权和财权，只是拿工资和提成。孟某团队是与侯衍伟单独谈的，该团队和张永胜没有关系，同时青岛团队的非吸行为是袁立伟私刻公司公章做的融资，与张永胜无关；3.被告人张永胜到瑞达利远公司时公司已经注册运营，认为该公司是正规公司，且自己的亲戚朋友也投资了，证实张永胜虽然在客观上参与了非吸，但是主观恶性小；4.被告人张永胜系初犯，无前科劣迹；5.被告人张永胜表示认罪，并让家属凑钱退赔。综上，请求对被告人张永胜从宽处罚。经审理查明，2013年，侯衍伟注册成立北京瑞达利远投资管理有限公司。2014年至2016年，被告人张永胜到该公司任职，在其任职期间，被告人张永胜伙同侯衍伟（已判决）等人，在北京市、山东省等地，以委托投资理财为名，向社会公开宣传，承诺在一定期限内可获得高额利息，变相吸收投资人的资金。期间被告人张永胜参与非法吸收的资金金额约2亿余元，造成投资人损失8900余万元。2018年10月12日，被告人张永胜被传唤到案。在本院审理期间，被告人张永胜退交人民币17万元，现扣押在案。上述事实，有下列证据证实：1.被告人张永胜的供述，我是2014年到北京瑞达利远投资管理有限公司上班，担任公司的运营总监，法人是段岗强，实际经营人和董事长都是段岗强，公司性质是个人独资，公办地点开始在亦庄开发区京东方公司对面的一个写字楼，2014年4、5月份搬到荣华南路15号亦城科技中心，公司的主营业务是炒期货，公司招聘一些销售团队，由这些销售人员联系并招揽客户，客户可以以任意资金在我们公司进行投资，唐秋荣带领技术团队进行期货的买卖赚取利润。赚取利润按照投资比例返还2%或者3%，公司技术部门经过操作利润会在客户投资的10%左右，减去给客户的利润，剩余的就是公司盈利。2014年上半年之前，进行投资的客户可以自己去期货公司开户，由我们公司的技术团队帮助客户进行买卖交易，我们公司和客户进行利润的分成，之后公司不允许客户自己开户，客户只能将钱投到我们公司的期货账户内进行统一的交易操作，我们公司和客户约定投资收益为年利率36%，我们公司和客户签订委托理财合同，投资期限分为半年或者一年，半年的预计收益是投资金额的1.5%，一年的预计收益是投资金额的2%-3%，返利都是按月返利，本金是到期归还客户。开始市场部的负责人是黄涛，后来是于兵，最后市场部改革，我就负责市场一、二、三部与公司的对接，我还负责理财产品的销售、团队与公司的对接和初步审核以及给客户讲课的工作，2016年年初，我离开公司。宣传理财产品通过业务员发传单、开沙龙会、实盘演练等手段，没有针对特定的人群，谁愿意投资谁就投。宣传销售理财产品的宣传材料由市场部下设的每个部门的负责人制定、印刷，每个部门宣传材料上的内容大致一样，排版和图片不一样。公司针对市场部各部门负责人发放提成，由各部门负责人给自己的团队分发提成，比例有18%、15%、12%不等。公司除了期货外，2014年下半年，段岗强在山东东平县投资了水街等房地产项目，房地产项目资金来源就是北京瑞达利远投资管理有限公司吸收来的钱。后来北京瑞达利远公司出现了资金链断裂，不能返给投资人利息了，我认为原因是段岗强在期货交易上出现亏损和投资水街占用了大量资金。孟某也销售公司的理财产品，孟某自己在双井附近租了办公室开展业务，孟某用什么方法销售的我不清楚，但是我知道是用以房养老的形式去融资，然后把融来的钱投到瑞达利远公司做理财，是不是全部的钱我不清楚。我和公司没有签订劳动合同，我入职的时候办理了工商银行卡作为工资卡，我的工资是每月1万元，每个月发绩效奖金，绩效奖金从1、2万至4、5万，每月的15号公司以现金的方式发放。我一共盈利80、90万，我以投资的形式投了75万到我们公司，其他的用于生活开支了。2.同案犯侯衍伟的供述：2013年，我用段岗强这个名字出资注册了北京瑞达利远投资管理有限公司，该公司对外宣传帮客户理财，但公司没有融资的相关资质。公司开始在北京市中辉大厦办公，后来注册了北京中易瑞达网络科技发展有限公司，公司的地址搬到了亦城科技中心，再后来搬到华联力宝小区。北京瑞达利远投资管理有限公司运营模式是我设计的，运营总监张永胜（又名张浩宇）负责全面运营工作并对运营模式进行完善，财务主管先期是李瑞，后期是袁某，负责炒期货的是唐某，行政主管是李某1，销售主管是周志敏，主要负责招揽客户来公司投资，周志敏离职后闫云、何文涛、魏章平、袁立伟、刘某一起来做公司业务，出纳是杜晶晶。张永胜组织发放宣传单对外宣传，并给招揽来的客户开推荐会，后公司招聘来一名讲师给客户讲期货等方面内容。我们和客户签订投资期货合同，分半年期和一年期合同，半年期合同给客户年利率是24%，一年期是36%。公司收到的投资款大部分都进入我尾号为5788的工商银行账户，还有一部分进入我的建设银行和民生银行账户里。2015年底之前，只要是返利日期，我都会向投资人返利、返本金。2015年3月，因北京开始金融整顿，我也不再吸收投资人的钱，我的资金链也断了，但我用投资的山东省东平县金泉水街“108坊”房地产项目中的10000平方米房屋对外抵押，大概抵押了2000万元继续向投资人返利，到2015年底，我无能力继续兑现合同，就停止向投资人返利了。我让公司的会计袁某统计过，她告诉我公司共吸收投资人800人左右，投资金额约2.4亿元。上述资金使用情况是投资期货1000多万元，向山东汇康**物科技有限公司的红豆杉项目投资了约100万元，向中易瑞达（北京）网络科技发展有限公司的网络平台投资了近2000万元，收购山东冀兴房地产开发有限公司和对“108坊”房地产项目投资约1.5亿元，给员工开支、提成4000万元左右，我和张永胜都经办过，剩下的钱都给投资人返利了。我还租赁京牌指标买了一辆宝马汽车和一辆路虎汽车，我把这两辆车抵押换的钱都给客户和投资房地产公司了。我公司没有账本，我用钱就给财务打电话，一开始给李瑞打电话，后来给袁某打，所有钱都是从我个人账户走的。还有一个叫孟某的人，我们是合作关系，他通过个人行为帮我筹资，大概筹集了2000多万元，我给他18%的提成。我们公司业务员的提成一开始我全部交给张永胜，由他分配，我给张永胜提成20个点，业绩好的就向上浮动一至两个点，业绩不好的就向下活动一至两个点。我给张永胜开工资，张永胜拿提成是公司总业绩的3%，上下浮动一个点，业绩好就多拿，业绩不好的就少拿。他也找人来公司投资拿提成，每次都是张永胜召集各部门经理开会，宣讲公司的运营模式及提成方式，再由各部门经理向本部门员工宣讲。我和张永胜是上下级关系，我给他发工资，张永胜来公司后市场部都是他来运作，人员招聘、团队的组建、市场的开拓都是他做，如果遇到问题，张永胜向我汇报，后来期货交易不太好，我就开始寻找新的投资项目了。2015年5月份开始，我就把公司的全部事情交给了张永胜管理，他经常把公司的事情通过电话向我汇报征求我的意见。3.证人唐某的证言及辨认笔录证明：2014年5月，我到段岗强的北京瑞达利远投资管理有限公司负责期货业务，段岗强答应按盈利的30%提成作为我的报酬，在此期间他一共给公司注册的期货账户里提供了1000万元的资金供我炒期货。2015年5月，我把资金全赔了，段岗强也不再注资了，并同意我离开，我将用于炒期货的电脑交给了段岗强后就走了。另证实，证人唐某辨认出侯衍伟就是北京瑞达利远投资有限公司法定代表人段岗强。4.证人孟某的证言及辨认笔录证明：2015年初，北京瑞达利远投资管理有限公司联系我通过以房养老的形式帮该公司融资，我向客户推荐了该公司的期货理财产品，并帮客户进行房屋抵押贷款，他们贷出的钱就投资北京瑞达利远投资管理有限公司的期货交易，以赢取利润，我挣提成。公司法定代表人段岗强还用客户投资的钱买了山东省东平县的房地产项目。2016年9月前，以房养老客户的钱都打到段岗强的账户里。2016年9月后，因为段岗强账户被查封了，所以他让我把以房养老的钱都打到了我和我手下的业务员王某的银行卡内，我的银行卡已被查封了，里面有4万多元，王某的银行卡里有40多万元。我拉来的客户投资将近一亿元，办理了大概31套房的抵押贷款。段岗强说当时买山东房地产项目时还从山东的小额信贷公司借款了3000多万元，段岗强给我看过借条，用于还北京小额信贷公司和客户的利息。段岗强在借款时就把山东东平水街的21000平方米房产给小额信贷公司的人做了网签作为抵押。该项目其余的10000多平方米中有4000多平方米网签在了段岗强的姐夫侯彦峰名下，还有6000多平方米我受段岗强的委托正在建设中，该项目还有10000余平方米在2012年李新强任法人时己经预售网签出去了，水街目前建成15栋楼，其中9号楼、10号楼、11号楼没有录入房管局的系统。公司开业务会会宣讲以房养老的内容，除了我还有刘国强和张永胜宣讲，张永胜是公司的市场总监，给客户讲课，他拿公司总销售额的提成。另证实，证人孟某辨认出其笔录中提及的侯彦峰。5.证人王某的证言证明：2014年，我到北京瑞达利远投资管理有限公司工作，公司安排我帮客户将自己的房产抵押给小额信贷公司换出资金，由客户自己将资金交到公司用于炒期货，有盈余后将盈余的钱按比例分配给抵押公司和客户，客户月息是0.5%，抵押公司月息是2.5%。我在该公司工作期间，一个客户也没发展成，2016年3月，我就负责替孟某管理以房养老的客户发放返利和记录发放凭证。孟某在该公司负责以房养老业务。我所记的账及给客户的返利账目在孟某开的别克车里。以房养老这块业务我记得有31个客户，合同总金额9000余万元，这些资金大部分都交公司了，后来公司资金链断了不给客户返息，孟某就决定将以房养老客户的房产再次抵押给出价高的抵押公司，将差额部分打入我和孟某的个人账户用于给客户发返利，之所以打入我们俩的个人账户是因为孟某怕打入段岗强的账户后，他不给客户返息，客户又受到损失。现在孟某的账户应该没钱了，他账户内的钱被法院划扣给链家地产了，后来孟某不敢用他的账户收款就用了我的账户，目前打入我银行账户内的钱还有44万多元。6.证人李某2、李某1、袁某、贾某、刘某等的证言及辨认笔录证明：2013年至2017年期间，证人李某2、李某1、袁某、贾某、刘某等在北京瑞达利远投资管理有限公司工作，该公司在北京市等地，以委托投资理财为名，向社会公开宣传，承诺在一定期限内可获得高额利息，收取投资人资金，用于期货交易、房地产项目等投资，给公司业务人员提成并给客户返利，后公司资金链出现问题，无法继续返利。公司法人是段岗强，也是公司的总经理，下面有运营部，也是销售部，负责人是张永胜，同时张永胜也是公司的副总，是公司二把手，销售部下面又分十个部，公司募集的钱都进入了段岗强的账户，公司去操作炒期货，还有投资房地产另证实，上述证人辨认出侯衍伟是公司负责人，被告人张永胜是公司副总经理。7.银行交易明细证实：被告人张永胜的账户在2016年3月仍有侯衍伟（段岗强）尾号5788向其转账，每月1万元。同时证实尾号3188及尾号5458的民生银行账户均是段岗强持有。8.涉案投资人的证言及相关书证、中通会计师事务所有限责任公司出具的司法鉴定意见书等证明：2013年至2017年期间，侯衍伟注册成立北京瑞达利远投资管理有限公司，后伙同被告人张永胜等人，在北京市、山东省等地，以委托投资理财为名，向社会公开宣传，承诺在一定期限内可获得高额利息，变相吸收投资人的资金人民币2亿余元，其中张永胜自2014年至2016年3月份在北京瑞达利远投资管理有限公司任职，参与吸收投资人的金额为2亿余元。9.公安机关出具的搜查笔录、扣押清单证明：经公安机关对北京瑞达利远投资管理有限公司进行搜查，扣押客户理财合同1053本、现金人民币4000元、银行卡8张、瑞达公章13个、段岗强人名章3个、经开工大章1个、邹平县西董镇章1个、菏泽派出所章1个、山东南洋花卉章1个、记账凭单7本、支出凭单5本、收款凭证9袋、组织机构代码证7本、支票专用证1本、人力资源证1本、营业执照3本、备案证1本、变码王3本、pos机18个、锦州银行U盾1个、电脑主机箱19个、电脑显示屏15个、键盘5个、电视1台、打印机4台、传真机1台、碎纸机2台、饮水机3台、保险柜6个、小冰箱1台、茶叶13箱、酒15箱、摆件9个、跑步机1台、按摩椅1台、鼎1个、鱼缸1个、沙发10个、茶几4个、写字台5个、书柜11个、椅子29把等。另扣押孟某持有的银行卡2张。10.公安机关出具的查封、冻结手续、东平县房产管理服务中心出具的告知函等证明：公安机关查封山东冀兴房地产开发有限公司（法定代表人段岗强）位于山东省东平县金泉水街房产项目中的房产。另公安机关冻结王某等涉案人员、单位银行账户存款。11.民生银行期货月报、冻结通知书、期货交易委托授权、期货经纪合同等证明：北京瑞达利远投资管理有限公司在民生期货有限公司开立账户，2014年10月投入1000万元，公安机关对涉案期货账户财产予以冻结。12.北京瑞达利远投资管理有限公司营业执照、山东冀兴房地产开发有限公司工商登记信息等证明：北京瑞达利远投资管理有限公司、山东冀兴房地产开发有限公司等的工商登记情况。13.同案犯刑事判决书证实：同案犯侯衍伟已被本院以非法吸收公众存款罪判处刑罚，同时在案查封、扣押冻结的物品、账户已经由侯衍伟案判决处理。14.本院案款票据证明：在本院审理期间，被告人张永胜退赔人民币17万元，现扣押在案。15.到案经过、抓获经过证实：被告人张永胜于2018年10月12日被公安机关传唤到案。16.被告人张永胜的户籍信息证实：被告人张永胜的自然人身份情况。以上证据，经当庭质证，本院予以确认。本院认为，被告人张永胜违反国家金融管理法律规定，结伙向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市大兴区人民检察院指控被告人张永胜犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。鉴于被告人张永胜退交部分赃款，对其酌予从轻处罚。辩护人的第1点辩护意见，经查，在案的书证及审计报告能够证实指控的犯罪数额，该点辩护意见，本院不予采纳；辩护人第2点辩护意见及关于被告人张永胜主观恶性小的辩护意见和被告人张永胜的辩解意见，经查，被告人张永胜在北京瑞达利远投资管理有限公司任职期间，担任公司的运营总监，负责公司的运营，孟某作为公司团队负责人以北京瑞达利远投资管理有限公司名义吸收资金，吸收的资金进入了该公司，用于该公司的其他投资，张永胜对此亦是明知的，故张永胜应当对其任职期间公司所有非法吸收存款的犯罪活动承担责任，同时关于青岛团队的非吸行为，该团队吸收的资金也转入了北京瑞达利远投资管理有限公司，对此侯衍伟也表示认可，故上述意见，本院不予采纳，辩护人的其他辩护意见，本院酌予采纳。据此，根据被告人张永胜的犯罪的事实，犯罪情节、作用及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张永胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月12日起至2025年4月11日止，罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人张永胜退赔相关投资人的经济损失（清单另附），另案判决的侯衍伟与被告人张永胜共同承担退赔责任。三、在案扣押张永胜人民币十七万元，并入责令退赔项执行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张金红人民陪审员  王建领人民陪审员  秦海燕二〇二〇年十一月十三日书 记 员  高 蕊书 记 员  赵 丹-2--1-