江苏省南京市浦口区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)苏0111刑初145号 公诉机关江苏省南京市浦口区人民检察院。 被告人王某1，男，1995年7月12日出生于江苏省徐州市，汉族，住江苏省徐州市新沂市。被告人王某1因涉嫌诈骗罪、保险诈骗罪，于2019年7月12日被南京市公安局江北新区分局刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 被告人冯某，男，1979年1月17日出生于宁夏回族自治区中卫市，汉族，户籍地宁夏回族自治区中卫市沙坡头区，住江苏省南京市浦口区。被告人冯某因涉嫌诈骗罪，于2019年8月11日被南京市公安局江北新区分局取保候审。2020年8月11日经本院决定取保候审，同日由该分局执行。 辩护人林冬冬，江苏冠文律师事务所律师。（江北新区法律援助中心指派） 被告人邵某，男，1984年1月12日出生于安徽省宿州市，汉族，户籍地安徽宿州市埔桥区，住安徽省滁州市来安县汉河新区。被告人邵某因涉嫌诈骗罪、保险诈骗罪，于2019年7月2日被南京市公安局江北新区分局刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人赵兴东，江苏广得律师事务所律师。 辩护人陆玉园，江苏广得律师事务所实习律师。 被告人杨某，男，1992年11月10日出生于安徽省滁州市，汉族，住安徽省餘州市南谁区。被告人杨某因涉嫌诈骗罪、保险诈骗罪，于2019年7月12日被南京市公安局江北新区分局刑事拘留，同年8月16日被逮捕，2020年3月27日经南京市浦口人民检察院决定取保候审，当日由该分局执行。 辩护人周友权，江苏衡鼎（江北新区）律师事务所律师。（江北新区法律援助中心指派） 被告人张某，男，1986年1月5日出生于安徽省滁州市，汉族，户籍地安徽省滁州市定远县，住江苏省南京市玄武区。被告人张某因涉嫌诈骗罪，于2019年7月12日被南京市公安局江北新区分局刑事拘留，同年8月16日被逮捕，2020年3月27日经南京市浦口区人民检察院决定取保候审，当日由该分局执行。 辩护人潘华，江苏致明律师事务所律师。 被告人裔某，女，1986年11月27日出生于江苏省南京市，汉族，户籍地江苏省南京市浦口区，住江苏省南京市浦口区。被告人裔某因涉嫌诈骗罪，于2019年8月11日被南京市公安局江北新区分局取保候审，2020年8月11日经本院决定取保候审，同日由该分局执行。 被告人杜某，男，1972年6月1日出生于江苏省南京市，汉族，户籍地江苏省南京市六合区，住南京市浦口区。被告人杜某因涉嫌保险诈骗罪，于2019年8月15日被南京市公安局江北新区分局取保候审，2020年8月15日经本院决定取保候审，同日由该分局执行。 江苏省南京市浦口区人民检察院以宁浦检诉刑诉[2020]37号起诉书指控被告人王某1、冯某、邵某、杨某、张某、裔某犯诈骗罪，被告人王某1、冯某、邵某、杨某、杜某犯保险诈骗罪，于2020年4月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，转为普通程序，于2020年10月28日公开开庭进行了审理。江苏省南京市浦口区人民检察院检察员杨晴出庭支持公诉，被告人王某1、冯某、邵某、杨某、张某、裔某、杜某，辩护人林冬冬、赵兴东、陆玉园、周友权、潘华到庭参加诉讼。本案于2020年5月29日中止审理，后恢复审理。现已审理终结。 经依法审查查明： 2017年6月至2018年10月期间，被告人王某1、邵某等七人以非法占有为目的，单独或伙同浦口区鞍前马后汽车服务有限公司（以下简称鞍前马后公司）其他员工，在客户将汽车送至该公司维修保养过程中，通过人为制造虚假汽车碰撞事故报险理赔的方式，多次骗取中国平安财产保险股份有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司等保险公司保费人民币86010元。其中，王某1参与诈骗6次，诈骗金额39010元，参与保险诈骗3次，金额20610元；冯某参与诈骗4次，诈骗金额32300元，参与保险诈骗2次，金额18610元；邵某参与诈骗3次，诈骗金额22190元，参与保险诈骗1次，金额13070元；张某参与诈骗3次，诈骗总金额26760元；杨某参与诈骗3次，诈骗金额17610元，参与保险诈骗2次，金额15070元；裔某参与诈骗4次，诈骗金额20300元；杜某参与保险诈骗1次金额13070元。 具体犯罪事实分述如下： 一、诈骗 1、2017年6月17日，邵森森（另案处理）在车主不知情况的情况下，利用牌号苏Ａ×××××和苏Ａ×××××的小轿车制造双方事故，并安排张某和裔某冒充双方驾驶员进行保险理赔，骗取保险费人民币6800元。 2、2017年6月23日，邵森森（另案处理）伙同冯某在牌号为苏A×××××小轿车车主不知情的情况下，利用该车制造双方事故，并安排裔某冒充驾驶员进行保险理赔，骗取保险费人民币4650元。 3、2017年7月22日，王某1、冯某在车主不知情的情况下，利用牌号为苏A×××××的小轿车制造双方事故，并安排张某冒充驾驶员进行保险理赔，骗取保险费人民币12710元。 4、2017年11月10日，王某1在车主不知情的情况下，利用牌号为苏A×××××的小轿车制造双方事故，并安排裔某冒充车辆驾驶员进行保险理赔，骗取保险费人民币700元，并将保费转入鞍前马后公司账户。 5、2018年3月7日，邵某在牌号为苏Ａ×××××的小轿车车主不知情的情况下，安排冯某驾驶客户车辆和自己的车辆制造双方事故，并安排裔某冒充苏Ａ×××××车辆驾驶员进行保险理赔，骗取保险费人民币8150元。 6、2018年3月27日，王某1在双方车主不知情的情况下，驾驶苏Ａ×××××红色尼桑骐达轿车和苏Ａ×××××荣威轿车制造双方事故，骗取保险费人民币7530元。 7、2018年4月11日，王某1和杨某在双方车主不知情的情况下，驾驶牌号为苏Ａ×××××和苏Ａ×××××的小轿车制造双方事故，骗取保险费人民币5260元。 8、2018年8月28日，王某1和杨某在客户不知情的情况下，驾驶苏Ａ×××××悦达起亚轿车和客户的苏Ａ×××××朗逸轿车制造双车事故，骗取保险费人民币5560元。 9、2018年10月份,王某1和张某在车主不知情的情况下，驾驶牌号为苏Ｈ×××××和苏Ａ×××××车辆制造双车事故，并让裔某冒充车辆驾驶员参与理赔，骗取保险费人民币7250元，后转入邵某个人账户5500元。 10、2018年10月份，邵某在车主毛华不知情的情况下，安排杨某和冯某驾驶牌号为苏Ａ×××××和苏Ａ×××××小轿车制造双车事故，骗取保险费人民币6790元。 二、保险诈骗 1、2018年3月12日，冯某伙同王某1驾驶牌号为苏Ａ×××××和苏Ａ×××××的小轿车制造双车事故，骗取保险费人民币5540元。 2、2018年5月5日，王某1伙同李堃驾驶自己的苏Ａ×××××悦达起亚轿车和苏Ａ×××××白色别克轿车制造双方事故，并安排杨某冒充别克车驾驶员报案理赔,骗取保险费人民币2000元。 3、2018年5月份，邵某与杜某共谋以牌号为苏Ａ×××××和苏Ａ×××××的车辆制造双车事故骗取保费，并交由冯某具体操作。后冯某安排杨某和王某1分别驾驶涉案车辆制造双方事故，骗取保险费用人民币13070元。 被告人王某1、冯某、邵某、张某、杨某、裔某被公安机关抓获，被告人杜某经民警电话传唤到案，归案后均如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，被告人王某1、冯某、邵某、张某、杨某、裔某、杜某在开庭审理过程中无异议，且有证人许某、王某2、陈某等人的证言，南京市公安局江北新区分局的受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获经过、情况说明，道路交通事故认定书、机动车保险损失赔付明细，退款证明、银行交易记录，被告人王某1、冯某、邵某、张某、杨某、裔某、杜某的常住人口基本信息等证据证实。上述证据来源合法有效，内容客观真实，互为印证并已经庭审质证，应予以采信。 本院认为，被告人王某1、冯某、邵某、杨某、张某、裔某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取公私财务，数额较大，其行为构成诈骗罪。被告人王某1、冯某、邵某、杨某、杜某伙同他人以非法占有为目的，使用自己名下车辆故意制造财产损失事故骗取保险金，数额较大，其行为构成保险诈骗罪。被告人王某1、冯某、邵某、杨某、张某、裔某共同实施诈骗行为，被告人王某1、冯某、邵某、杨某、杜某共同实施保险诈骗行为，系共同犯罪。被告人王某1、冯某、邵某、杨某判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王某1、冯某、邵某、张某、杨某、裔某到案后，如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人杜某主动到案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人王某1、冯某、邵某、张某、杨某、裔某、杜某认罪认罚，可以从宽处罚。各被告人已赔偿被害单位经济损失，可以酌情从轻处罚。 江苏省南京市浦口区人民检察院指控被告人王某1、冯某、邵某、杨某、张某、裔某犯诈骗罪，被告人王某1、冯某、邵某、杨某、杜某犯保险诈骗罪，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。 被告人冯某的辩护人提出“1、被告人冯某具有坦白情节。2、被告人冯某认罪认罚，可以从宽处罚。3、被告人冯某已经退赔被害单位损失，请求法院能够对冯某酌情从轻处罚。”的辩护意见，与庭审查明的事实相符，予以采信。 被告人邵某的辩护人提出“1、被告人邵某具有坦白情节。2、被告人邵某积极退赔。3、被告人邵某系初犯。4、被告人邵某愿意缴纳罚金。”的辩护意见，与庭审查明的事实相符，予以采信。 被告人杨某的辩护人提出“1、被告人杨某系初犯，之前表现一贯良好，没有犯罪前科的。2、被告人杨某能如实供述自己罪行。3、被告人杨某认罪认罚。4、被告人杨某退赔被害人的损失。”的辩护意见，与庭审查明的事实相符，予以采信。 被告人张某的辩护人提出“1、被告人张某如实供述，具有悔罪表现。2、被告人张某积极退赔。3、被告人张某认罪认罚。4、被告人张某系初犯。”的辩护意见，与庭审查明的事实相符，予以采信。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十八条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第三款，第六十九条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下: 被告人王某1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，罚金人民币一万元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑七个月，罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2021年1月11日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 被告人冯某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，罚金人民币一万元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年五个月，罚金人民币三万元。缓刑二年，罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 被告人邵某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，罚金人民币一万元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，罚金人民币一万五千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年四个月，罚金人民币二万五千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2020年11月11日止。罚金已缴纳。） 被告人杨某犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，罚金人民币八千元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，罚金人民币一万五千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年二个月，缓刑二年，罚金人民币二万三千元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 被告人裔某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 被告人杜某犯保险诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，罚金人民币一万五千元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄德斌 人民陪审员  蒋 伟 人民陪审员  张治本 二〇二〇年十一月九日 法官 助理  谢 璐 书 记 员  李 璠