江苏省兴化市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1281刑初614号公诉机关兴化市人民检察院。被告人陈某，男，1982年11月2日出生，个体经营加油站，住福建省福清市。被告人陈某因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年7月28日被兴化市公安局刑事拘留(未执行），同日变更为取保候审。经本院决定于2020年11月5日由兴化市公安局执行逮捕，现羁押于兴化市看守所。被告人林某，男，1983年5月3日生，务工，住福建省福清市。被告人林某因犯非法持有枪支罪、赌博罪于2004年5月8日被福州市中级人民法院判处有期徒刑四年;因犯故意伤害罪于2014年9月24日被福清市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年。被告人林某因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年8月10日被兴化市公安局刑事拘留（未执行）,次日变更为取保候审。经本院决定于2020年11月5日被执行逮捕，现羁押于兴化市看守所。被告人吴某，男，1990年8月23日出生，务工，住无锡市新吴区。被告人吴某因吸毒于2011年7月19日被无锡市公安局锡山分局行政拘留十五日；因非法携带管制刀具于2014年9月24日被无锡市公安局新区分局行政拘留五日；因犯故意伤害罪于2009年3月19日被无锡市高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑三年。被告人吴某因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月5日被兴化市公安局刑事拘留（未执行），同日变更为取保候审。经本院决定于2020年11月5日被执行逮捕，现羁押于兴化市看守所。被告人徐某，男，1992年7月8日出生，个体经营不锈钢销售，住兴化市。被告人徐某因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月10日被兴化市公安局取保候审,于2020年9月10日经兴化市人民检察院决定并由兴化市公安局执行取保候审。兴化市人民检察院以兴检二部刑诉﹝2020﹞19号起诉书指控被告人陈某、林某、吴某、徐某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月30日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。兴化市人民检察院指派检察员樊蓉出庭支持公诉，被告人陈某、林某、吴某、徐某均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2017年6月至7月期间，被告人陈某以每套银行卡500元的价格，向被告人吴某收购整套银行卡（包含银行卡及密码、U盾、绑定的手机卡、开户人身份信息等），并安排被告人林某负责与吴某联系。被告人林某向吴某收购21套银行卡，并支付购卡好处费共计人民币10500元,后将该21套卡寄给被告人陈某，并从陈某处获得好处费3000元。被告人陈某以每套2000元的价格，将上述21套银行卡全部出售给他人，实际获得8套银行卡的购卡好处费共计16000元。上述银行卡中，有6套被他人实际使用，其中高翔名下的卡号为62×××33的工商银行卡被秦海军（已判决）用于组织、领导传销活动犯罪。被告人吴某以每张400元的价格向被告人徐某、储小马收购18套银行卡。被告人吴某将该18套银行卡以及自办的3套银行卡共计21套银行卡，通过林某出售给陈某，获得购卡好处费10500元。上述银行卡中，有6套银行卡被他人实际使用，其中吴某自办的2套，收购徐某提供的4套。被告人徐某以每套200元的价格向高翔、丁某、付某、周平收购11套银行卡。被告人徐某将该11套银行卡以及自办的1套银行卡共计12套银行卡出售给吴某，吴某支付徐某购卡好处费6000元。上述银行卡中，有4套被他人实际使用，其中徐某自办的1套，收购高翔等人提供的3套。案发后，被告人林某、徐某自动投案，如实供述所犯罪行；被告人陈某、吴某到案后，如实供述所犯罪行。本案在审理过程中，被告人陈某、林某、吴某、徐某退出违法所得人民币34200元，并预缴了财产刑保证金。上述事实，被告人陈某、林某、吴某、徐某在庭审过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的以下证据予以证实:1.兴化市公安局调取的人口基本信息、刑事判决书、行政处罚决定书、银行开户信息及交易流水等书证；证人高翔、丁某、付某等人的证言；3.被告人陈某、林某、吴某、徐某的供述与辩解；4.兴化市公安局制作的辨认笔录、提取笔录等。本院认为，被告人陈某、林某收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡罪，依法应予惩处，且系共同犯罪。被告人吴某、徐某收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院依法予以支持。被告人林某在共同犯罪中，起次要作用，系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人林某、徐某自动投案，如实供述所犯罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人陈某、吴某到案后，如实供述所犯罪行，依法可以从轻处罚；被告人陈某、林某、吴某、徐某自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；被告人陈某、林某、吴某、徐某主动退出违法所得，并预缴财产刑保证金，均可酌情从轻处罚；但被告人林某、吴某有前科、劣迹，本院酌情从重处罚。鉴于被告人徐某系初犯，认罪悔罪态度较好，所在家庭及社区同意接受帮教，可给予一定的缓刑考验期限。但被告人陈某收买、非法提供他人信用卡信息资料，且实际被他人用于犯罪，被告人林某、吴某均有犯罪前科、劣迹，故对该三名被告人依法均不应适用缓刑。为维护社会主义法制，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十七条、第六十七第一款、第三款、第六十四条、第七十二条第一、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下:一、被告人陈某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年11月5日起至2023年11月4日止，罚金已缴纳。）二、被告人林某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年11月5日起至2022年5月4日止，罚金已缴纳。）三、被告人吴某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年11月5日起至2022年11月4日止，罚金已缴纳。）四、被告人徐某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。(缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）五、退出的违法所得人民币三万四千二百元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在判决书送达之日起十日内，通过本院或直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王庆和人民陪审员  陈松监人民陪审员  钮 全二〇二〇年十一月五日书 记 员  胡俊佳附相关的法律条文：《中华人民共和国刑法》(节录)第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处两万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。