西安市雁塔区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)陕0113刑初505号 公诉机关西安市雁塔区人民检察院。 被告人兰辉，男，1996年11月12日出生，汉族，身份证号XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大专文化程度，户籍地西安市雁塔区，无业，2019年5月31日因本案被抓获，同年6月2日因涉嫌犯诈骗罪被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月3日被逮捕，现羁押于西安市看守所。 辩护人关明，陕西东瑞律师事务所律师。 被告人纪宁，男，1986年5月10日出生，汉族，身份证号XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大学文化程度，户籍地陕西省渭南市富平县，捕前系蒲城县员工，2019年5月26日因本案被抓获，5月28日因涉嫌犯敲诈勒索罪被西安市公安局高新分局监视居住，同年6月2日因涉嫌犯敲诈勒索罪被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月3日因涉嫌犯诈骗罪被西安市公安局高新分局逮捕，现羁押于西安市看守所。 辩护人张光宗，北京市盈科（西安）律师事务所律师。 西安市雁塔区人民检察院以雁检诉刑诉[2020]435号起诉书指控被告人兰辉、纪宁犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2020年7月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。西安市雁塔区人民检察院指派检察员许玮出庭支持公诉，被告人兰辉及其辩护人关明、被告人纪宁及其辩护人张光宗到庭参加了诉讼。现已审理终结。 西安市雁塔区人民检察院指控， （一）诈骗事实 2017年，被告人纪宁纠集被告人兰辉及刘某某（另案处理）等人，在西安市雁塔区华城万象小区206室设置办公地点，假借民间借贷为名，以无抵押、快速放款等理由宣传并吸引被害人向其借款。其中，纪宁负责出资并收取高息及本金，兰辉、刘某某负责介绍被害人贷款、对外放款及催收并领取提成。在借款时，纪宁、兰辉、刘某某等人诱使被害人签订虚高借款协议，并按照虚高借款协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付被害人的交易流水痕迹，随后以“中介费”“好处费”等行业规矩为名，要求被害人将其中部分资金转回，或直接从借款中将介绍费扣除，被害人实际上未取得流水或借条上显示的钱款。如果被害人无力偿还借款，纪宁安排兰辉、刘某某将被害人带至其他人处继续借款，通过以贷还贷的方式不断垒高债务，期间纪宁、兰辉、刘某某以介绍费的名义骗取被害人钱款；或直接向被害人家属催收欠款。2019年5月26日，纪宁被抓获；同年5月31日，兰辉被抓获。 具体事实如下： 1、2017年8月19日，被害人陈某乙经兰辉介绍向纪宁借款，纪宁遂要求陈某乙签订期限10天、借款金额2万元、出借人为兰辉的借条，后纪宁通过聂某某的支付宝向陈某乙转款并制造虚假给付2万元的资金交易流水，并要求陈某乙当场将6000元转回给“文波”（支付宝名仙毫），再由“文波”转回给聂某某，陈某乙实际借款1.4万元。借款到期后陈某乙无力还款，纪宁、兰辉多次向陈某乙及其父母讨要2万元债务，陈某乙父母遂向兰辉转款1.4万元。得款后纪宁继续向陈某乙索要利息6000元，陈某乙迫于压力向纪宁转款4000元。诈骗金额4000元。 2、2017年8月25日，韩某某（另案处理）带领被害人王某某向纪宁借款，纪宁认为王某某不符合其借款条件，遂安排兰辉带领王某某向“苏某某”（另案处理）借款1.6万元，“苏某某”要求王某某签订双倍借款金额共3.2万元的借条并当场扣除4000元的手续费，其间，纪宁、兰辉又以介绍费为名向王某某索要2000元后二人平分，王某某实际借款1万元。借款到期后，王某某经刘某某介绍向纪宁借款，通过以贷还贷的方式归还“苏某某”1.6万元。诈骗金额6000元。 2017年8月27日，被害人王某某向兰辉借款1万元，后纪宁通过兰辉的支付宝向王某某转款并制造虚假给付1万元的资金交易流水，并以手续费的名义要求王某某将其中4000元转给刘某某，其中纪宁分得2000元、兰辉和刘某某各分得1000元，王某某实际借款6000元。后王某某经纪宁、兰辉、刘某某介绍向李某某借款，通过以贷还贷的方式归还纪宁1万元。诈骗金额4000元。 2017年8月30日，因王某某无力归还纪宁的1万元借款，纪宁遂安排兰辉、刘某某介绍王某某向李某某借款，王某某在李某某处写下金额为2.42万元的借条，实际取得借款2万元。得款后，兰辉、刘某某又以介绍费等行业规矩为名向王某某索要4000元，王某某遂通过支付宝向刘某某转款4000元，得款后二人平分该款。期间，兰辉、刘某某通知纪宁前来向王某某催还借款，王某某遂被迫将1万元转给兰辉用于归还其向纪宁的1万元借款。兰辉、刘某某诈骗金额4000元。 2017年8月31日，王某某为偿还“苏某某”的1.6万元又经刘某某介绍向纪宁借款，并按照要求写下金额为2万元的借条，扣除4000元手续费，实际得款1.6万元，后王某某将该笔借款归还“苏某某”。诈骗金额20000元（未遂）。 3、2016年10月11日，被害人陈某甲来到西安市XX城XX小区向兰辉借款，兰辉遂要求陈某甲签订期限1个月、借款金额7000元的借条，并当场扣除2500元手续费，陈某甲实际借款4500元。借款到期后，陈某甲实际还款7000元。诈骗金额2500元。 2016年11月1日，被害人陈某甲又向兰辉借款，兰辉遂要求陈某甲签订出借人为倪良媛、期限15日、借款金额6000元的借条，并当场扣除2500元手续费，陈某甲实际借款3500元。2016年11月3日，陈某甲再次向兰辉借款，兰辉遂要求陈某甲签订出借人为倪良媛、期限10日、借款金额3500元的借条，陈某甲实际借款3500元。2016年11月6日，被害人陈某甲继续向兰辉借款，兰辉遂要求陈某甲签订出借人为李某某、期限15日，借款金额6500元的借条，并当场扣除3000元手续费，陈某甲实际借款3500元。上述借款到期后经兰辉等人催收后陈某甲无力偿还。2017年7月，兰辉、刘某某多次到宝鸡市XX镇XX村陈某甲家中向其父母催要债务，陈某甲父母向兰辉还款1.5万元。诈骗金额4500元。 （二）敲诈勒索事实 2017年8月30日，纪宁、兰辉、刘某某以帮助王某某向韩某某索要被骗钱款而王某某未支付“上人费”为由，以不给钱就不让走威胁王某某向其索要5000元，王某某被迫向兰辉支付宝转款3000元。得款后，纪宁、兰辉、刘某某平分该款。 为了证实指控的事实，公诉人当庭出示并宣读了相关证据材料，据此认为，被告人兰辉、纪宁的行为已构成诈骗罪、敲诈勒索罪，依法均应惩处，且应数罪并罚。公诉机关同时建议对被告人兰辉判处有期徒刑一年又八个月、并处罚金；对被告人纪宁判处有期徒刑一年又六个月，并处罚金。 被告人兰辉及其辩护人对起诉书指控被告人兰辉涉案事实和罪名均无异议，被告人兰辉表示自愿认罪认罚。被告人兰辉的辩护人辩称兰辉具有坦白情节，自愿认罪、且系从犯，建议对被告人兰辉从轻处罚；被告人纪宁对起诉书指控其涉案的事实和罪名均无异议，被告人纪宁表示自愿认罪认罚。被告人纪宁的辩护人对指控被告人纪宁涉嫌诈骗的事实和罪名均无异议，辩称纪宁不构成敲诈勒索罪，且具有坦白情节、自愿认罪，建议对被告人纪宁从轻处罚。 经审理查明： （一）诈骗事实 2017年，被告人纪宁租赁西安市雁塔区华城万象小区4号楼1单元206室作为办公地点，纠集被告人兰辉及刘某某（另案处理）假借民间借贷之名，以无抵押、快速放款等方式宣传并吸引被害人向其借款，进而实施诈骗行为。其中，被告人纪宁负责提供本金、并收回本金赚取高息，被告人兰辉和刘某某负责介绍被害人前来贷款及催收，并领取提成。在签订借款协议时，被告人纪宁、兰辉和刘某某诱使被害人签订虚高借款协议，并按照虚高借款协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付给被害人的交易流水痕迹，随后又以“中介费”“好处费”等行业规则要求被害人将其中部分资金转回，或直接从借款中将介绍费扣除，被害人实际上未取得流水或借条上显示的钱款。如果被害人无力偿还借款，纪宁安排兰辉、刘某某将被害人介绍至他人处继续借款，通过以贷还贷的方式不断垒高债务，期间纪宁、兰辉、刘某某以介绍费的名义索取被害人钱款；或直接向被害人家属催收欠款。 具体事实如下： 1、2017年8月19日，被害人陈某乙经兰辉介绍向纪宁借款，被告人纪宁遂要求陈某乙出具“出借人为兰辉、借款金额20000元、期限10天”的借条，并提供陈某乙父母电话号码及住址。后纪宁通过聂某某的支付宝账户向陈某乙转款20000元，并要求陈某乙当场将6000元转回给“文波”（支付宝用户名为仙毫），再由“文波”转回至聂某某，被害人陈某乙实际得款14000元。借款到期后陈某乙无力还款，被告人纪宁、兰辉多次向陈某乙及其父母索要20000元借款，陈某乙父母遂向兰辉转款14000元。得款后被告人纪宁继续向陈某乙索要利息6000元，被害人陈某乙迫于压力向纪宁转款4000元。被告人纪宁、兰辉诈骗金额4000元。 2、2017年8月期间，被害人王某某先后向韩某某（另案处理）、麻万鹏（另案处理）借款，后无力偿还。2017年8月25日，韩某某遂介绍被害人王某某向被告人纪宁借款，纪宁认为王某某不符合借款条件，遂安排被告人兰辉带领王某某向“苏某某”（另案处理）借款16000元，“苏某某”要求王某某签订两张借条，借款金额共32000元，并当场扣除4000元的手续费，期间，被告人纪宁、兰辉又以介绍费为名向被害人王某某索要2000元后予以平分，王某某实际借款10000元。被告人纪宁、兰辉实际诈骗金额2000元。 2017年8月27日，被害人王某某向被告人兰辉借款，后被告人纪宁以兰辉的名义，通过兰辉的支付宝向王某某借款10000元，并以手续费的名义要求王某某将其中4000元转回至刘某某，其中纪宁分得2000元、兰辉和刘某某各分得1000元，王某某实际借款6000元，被告人纪宁、兰辉实际诈骗金额4000元。 2017年8月30日，因被害人王某某无力归还纪宁的10000元借款，纪宁遂安排兰辉、刘某某介绍王某某向李某某借款，王某某向李某某出具借款金额为24200元的借条，实际得款20000元。嗣后，被告人兰辉和刘某某又以介绍费名义向王某某索要4000元，王某某遂通过支付宝向刘某某转款4000元，得款后二人予以平分。期间，被告人兰辉和刘某某通知纪宁前来向王某某索要借款，王某某遂被迫将10000元转给兰辉用于归还其向纪宁的10000元借款。被告人兰辉和刘某某实际诈骗金额4000元。 2017年8月31日，被害人王某某为偿还“苏某某”的16000元又经刘某某介绍向纪宁借款，并按照要求出具金额为20000元的借条，扣除4000元手续费，实际得款16000元，后王某某将该笔借款归还“苏某某”。 另查明，李某某因王某某到期未还款向西安市长安区人民法院提起诉讼，西安市长安区人民法院于2018年5月2日作出（2018）陕0116民初811号民事判决，判令王某某于判决生效后十日内向李某某偿还借款18800元，该判决已发生法律效力。 3、2016年10月11日，被害人陈某甲来到被告人兰辉租住的西安市XX城XX小区向兰辉借款，兰辉遂要求陈某甲出具期限1个月、借款金额7000元的借条，并当场扣除2500元手续费，陈某甲实际借款4500元。被告人兰辉实际诈骗金额2500元。 2016年11月1日，被害人陈某甲又向兰辉借款，兰辉遂要求陈某甲出具“出借人为倪良媛、期限15日、借款金额为6000元”借条，并当场扣除2500元手续费，陈某甲实际借款3500元。后陈某甲用该笔借款以及存款偿还了2016年10月11日贷款7000元。 2016年11月3日，被害人陈某甲再次向兰辉借款，兰辉遂要求陈某甲出具“出借人为倪良媛、期限10日、借款金额3500元”的借条，陈某甲实际借款3500元。 2016年11月6日，被害人陈某甲继续向兰辉借款，兰辉遂要求陈某甲出具“出借人李某某、期限15日，借款金额6500元”的借条，并当场扣除3000元手续费，陈某甲实际借款3500元。 上述借款到期后经兰辉等人催收后陈某甲无力偿还。2017年7月，被告人兰辉和刘某某多次到宝鸡市XX镇XX村陈某甲家中向其父母催要钱款，陈某甲父母向兰辉还款10500元。 （二）敲诈勒索事实 2017年8月25日，韩某某介绍被害人王某某向“苏某某”借款16000元，出具借款金额共32000元的借条两张，韩某某以向“苏某某”支付5300元赎回借条为名向王某某索要5300元。后王某某发现被骗，2017年8月27日遂邀请纪宁、兰辉、刘某某等人帮忙向韩某某索要钱款，并由韩某某向刘某某支付费用2000元。2017年8月30日，被害人王某某从李某某处借款20000元后，被告人纪宁、兰辉和刘某某以帮助王某某向韩某某索要被骗钱款而王某某未支付“上人费”为由将被害人王某某控制在三人驾驶的汽车内，威胁王某某向其索要5000元，王某某遂被迫向兰辉支付宝转款3000元。得款后，纪宁、兰辉、刘某某将该款予以平分。 2019年5月26日、5月31日，被告人纪宁、兰辉分别被公安机关抓获。 认定上述事实的证据有：报案材料、受案登记表、接处警登记表、立案决定书、抓获经过、户籍证明、照片、借条、借款声明、借款合同、收据、转账记录、微信聊天记录、提取、扣押清单、民事判决书、电话记录等书证；被害人陈某乙、王某某、陈某甲等人陈述；证人李某某、韩某某、陈某丙、陈某丁、陈某戊等人的证言；被告人兰辉、纪宁的供述和辩解；辨认、指认、提取笔录及照片；鉴定意见等证据。 还有下列证据证实纪宁、兰辉实施敲诈勒索的事实： 1、被害人王某某陈述，她向纪宁、兰辉借钱的过程中，纪宁、兰辉说可以帮忙找韩某某要被骗的钱，要点好处费，也就是一两千块钱。后纪宁等人带了十来个朋友找韩某某要钱，她看见韩某某给纪宁一个手下2000块钱的事实。 2、证人徐某某证明，2017年8月27日，她和韩某某在端履门十字一个台球厅玩，王某某带领七八个男子过来，王某某将其中一人称呼哥，他们来后作势要打韩某某，让韩某某给王某某还钱，韩某某拿了一些钱给其中一男子，并给王某某写了张欠条的事实。 3、证人韩某某证明，2017年8月27日，王某某带领纪宁、兰辉、刘某某及一个“胖子”等人将他堵住，让他给王某某还钱，他将2000元给其中一个人，是纪宁还是“胖子”记不清了，并给王某某出具欠条一张，他女朋友徐某某也在现场的事实。 经证人韩某某辨认出纪宁、兰辉、刘某某等人系2017年8月27日与王某某共同向其索要钱款的人。 上述证据均经庭审质证、认证，证据确实、充分，足以认定被告人纪宁、兰辉实施诈骗、敲诈勒索的事实。 本院认为，被告人兰辉、纪宁以非法占有为目的，结伙或单独假借民间借贷之名，以无抵押、快速放款等理由诱使多名被害人向其借款，但在放款时又以手续费、介绍费等名义扣除相关费用并制造虚假给付事实，在被害人无力还款时以言语威胁、纠缠、向家属讨债等软暴力方式索要虚高债务，扰乱社会经济秩序，造成恶劣的社会影响，二被告人骗取他人钱款，数额较大，其行为符合套路贷的构成要件，在诈骗被害人王某某、陈某乙的犯罪行为中，属共同犯罪。被告人纪宁、兰辉以非法占有为目的，结伙勒索他人财物，数额较大，其行为均构成敲诈勒索罪,属共同犯罪；依法均应予以惩处。被告人兰辉、纪宁一人犯数罪，应数罪并罚。西安市雁塔区人民检察院指控二被告人所犯罪名成立。被告人兰辉的辩护人辩称被告人兰辉系从犯的辩护意见。经查，被告人兰辉在诈骗被害人王某某、陈某乙的过程中积极参与实施，并带领被害人寻求钱款来源，起主要作用，故该辩护意见与事实不符，本院不予采纳。被告人纪宁的辩护人辩称被告人纪宁不构成敲诈勒索罪的辩护意见。经查，被告人纪宁等人在事发当晚已取得帮忙索要钱款的报酬，事后仍在被害人孤立无援的情况下以侵犯公民人身权利相威胁索要钱款，故被告人纪宁的辩护人该辩护意见与事实不符，本院不予采纳。对被告人兰辉、纪宁的辩护人的其他辩护意见，经查属实，本院予以采信，对被告人兰辉、纪宁依法可从轻处罚。为保障公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人兰辉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年又二个月，并处罚金四千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金三千元。决定执行有期徒刑一年又八个月，并处罚金七千元（限判决生效之日起七日内缴纳）。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月31日起执行至2021年1月30日止）。 二、被告人纪宁犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金三千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金三千元。决定执行有期徒刑一年又六个月，并处罚金六千元（限判决生效之日起七日内缴纳）。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月2日起执行至2020年11月28日止）。 三、责令被告人纪宁、兰辉共同退赔被害人王某某13000元、共同退赔被害人陈某乙4000元；责令被告人兰辉退赔被害人陈某甲2500元、退赔被害人王某某4000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  曹东花 人民陪审员  郝富丽 人民陪审员  赵小环 二〇二〇年十一月二十五日 书 记 员  刘佩兴 打印：相丽华校对：刘佩兴2020年月日送达 1