山东省成武县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1723刑初260号公诉机关成武县人民检察院。被告人徐钟科，男，1993年8月1日出生，汉族，初中文化，务工，住江西省金溪县。因犯非法获取公民个人信息罪，于2013年被浙江省温州市人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元，2014年11月27日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月26日被成武县公安局刑事拘留，2020年1月20日经成武县人民检察院批准，次日被成武县公安局逮捕，现羁押于成武县看守所。辩护人马志刚、张旗，北京市都城（菏泽）律师事务所律师。被告人戴浩楠，男，1991年7月20日出生，汉族，初中文化，务工，住浙江省瑞安市。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月19日被河北省唐山市玉田县公安局刑事拘留，2020年1月22日经唐山市玉田县人民检察院批准，同日由玉田县公安局逮捕。现羁押于成武县看守所。辩护人傅川云，国浩律师（昆明）事务所律师。被告人高腾达，男，1993年9月7日出生，汉族，中专文化，务工，户籍所在地浙江省乐清市，住浙江省杭州市拱墅区。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月19日被河北省唐山市玉田县公安局刑事拘留，2020年1月22日经唐山市玉田县人民检察院批准，同日由玉田县公安局逮捕。现羁押于成武县看守所。辩护人卿森泉，国浩律师（昆明）事务所律师。被告人吕梦婷，女，1997年2月15日出生，高中文化，务工，住浙江省瑞安市。因涉嫌诈骗罪，于2020年1月5日被河北省唐山市玉田县公安局刑事拘留，同年1月22日经唐山市玉田县人民检察院批准，同日由玉田县公安局逮捕。同年4月22日，被成武县公安局取保候审。6月22日被成武县人民检察院取保候审。同年10月9日由本院决定取保候审于浙江省瑞安市。辩护人霍家瑶，山东能化律师事务所律师。被告人张留玉，男，1998年8月16日出生，初中文化，务工，户籍所在地山东省巨野县，住浙江省西湖区。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月21日被河北省唐山市玉田县公安局刑事拘留，2020年1月22日经唐山市玉田县人民检察院批准，同日由玉田县公安局逮捕。现羁押于成武县看守所。辩护人梁金腾、刘庄隐，北京市都城（菏泽）律师事务所律师。被告人吴硕东，女，1992年10月31日出生，大学本科文化，务工，户籍所在地浙江省金华市婺城区，住浙江省杭州市西湖区。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月21日被河北省唐山市玉田县公安局刑事拘留，同年12月30日被唐山市玉田县公安局取保候审。同年6月22日被成武县人民检察院取保候审。同年10月9日由本院决定取保候审于浙江省杭州市西湖区。辩护人王海霞，山东能化律师事务所律师。被告人胡威，男，1986年12月3日出生，中专文化，务工，住浙江省永康市。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月19日被河北省唐山市玉田县公安局刑事拘留，2020年1月22日经唐山市玉田县人民检察院批准，同日由玉田县公安局逮捕。现羁押于成武县看守所。辩护人杨彬，国浩律师（昆明）事务所律师。被告人涂特，男，1990年11月15日出生，初中文化，务工，户籍所在地浙江省温州市龙湾区，住浙江省温州市龙湾区。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月25日被临时羁押于瑞安市看守所，同年12月31日被成武县公安局刑事拘留，2020年1月20日经成武县人民检察院批准，次日由成武县公安局逮捕，现羁押于成武县看守所。辩护人王大成，山东汤都律师事务所律师。被告人周祥俊（曾用名周常众），男，1988年7月3日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省温州市瓯海区。因犯诈骗罪，于2013年9月4日被温州市鹿城区人民法院判处有期徒刑七个月十五天，并处罚金1000元，2013年9月19日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月25日被临时羁押于瑞安市看守所，同年12月31日被成武县公安局刑事拘留，2020年1月20日经成武县人民检察院批准，1月22日由成武县公安局逮捕，现羁押于郓城县看守所。辩护人李子元，北京湛源律师事务所律师。被告人陈意，男，1990年11月6日出生，汉族，大学文化，务工，住浙江省瑞安市。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月26日被临时羁押于杭州市西湖区看守所，同年12月28日被成武县公安局刑事拘留，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，2020年1月20日经成武县人民检察院批准，于1月22日由成武县公安局逮捕。现羁押于巨野县看守所。辩护人陈会领，山东文亭扶正律师事务所律师。辩护人文涛，浙江新湖律师事务所律师。被告人黄睿之，男，1983年11月4日出生，汉族，硕士研究生，务工，住浙江省杭州市滨江区。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月9日被浙江省杭州市公安局西湖分局古荡派出所刑事拘留，同年11月6日被取保候审。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月28日被临时羁押于杭州市西湖区看守所，同年12月31日被成武县公安局刑事拘留，2020年1月20日经成武县人民检察院批准，于1月22日由成武县公安局逮捕。现羁押于郓城县看守所。辩护人陈晨，山东邦治律师事务所律师。被告人林秋，男，1993年11月18日出生，汉族，大专文化，务工，住浙江省杭州市西湖区。因涉嫌侵犯公民个人信息罪，于2019年被杭州市公安局西湖分局古荡派出所取保候审。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月27日临时羁押于杭州铁路公安处看守所，同年12月29日被成武县公安局刑事拘留，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，2020年1月20日经成武县人民检察院批准，次日被成武县公安局逮捕。现羁押于成武县看守所。辩护人赵欣，山东光威律师事务所律师。被告人薛敏，男，1988年6月23日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市。因犯侵犯公民个人信息罪，于2019年7月24日被安徽省宿州市中级人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑两年，并处罚金人民币三万元。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月26日被临时羁押于瑞安市看守所，同年12月29日被成武县公安局刑事拘留，2020年1月20日经成武县人民检察院批准，于1月22日由成武县公安局逮捕。现羁押于巨野县看守所。辩护人赵章明，浙江品和律师事务所律师。被告人饶华玉，男，1993年12月10日出生，汉族，初中文化，务工，住江西省万年县。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月25日被临时羁押于瑞安市看守所，同年12月29日被成武县公安局刑事拘留，2020年1月20日经成武县人民检察院批准，于1月22日由成武县公安局逮捕。现羁押于巨野县看守所。辩护人申英，山东两仪律师事务所律师。被告人孙宾宾，男，1997年12月15日出生，汉族，专科文化，务工，户籍所在地河南省延津县，住浙江省西湖区。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2019年12月19日被河北省唐山市玉田县公安局刑事拘留，2020年1月22日经唐山市玉田县人民检察院批准，同日由玉田县公安局逮捕。现羁押于成武县看守所。辩护人任纪华，河南恒升律师事务所律师。被告人朱宏伟，男，1998年9月25日出生，汉族，专科文化，务工，户籍所在地福建省邵武市，住浙江省杭州市西湖区。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2019年12月19日被河北省唐山市玉田县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗罪，2020年1月22日经唐山市玉田县人民检察院批准，同日由玉田县公安局逮捕。现羁押于成武县看守所。辩护人戴振，山东晟韵律师事务所律师。辩护人孟伟立，河北群望律师事务所律师。被告人陈鲁博，男，1993年8月19日出生，汉族，专科文化，务工，户籍所在地浙江省乐清市，住浙江省杭州市西湖区。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2019年12月19日被河北省唐山市玉田县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗罪，2020年1月22日经唐山市玉田县人民检察院批准，同日由玉田县公安局逮捕。现羁押于成武县看守所。辩护人赵元博，山东文亭扶正律师事务所律师。被告人罗兴光，男，1991年2月22日出生，汉族，高中文化，务工，户籍所在地福建省清流县，住浙江省杭州市余杭区。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2019年12月19日被河北省唐山市玉田县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗罪，2020年1月22日经唐山市玉田县人民检察院批准，同日由玉田县公安局逮捕。现羁押于成武县看守所。辩护人吴**兴，北京盈科（厦门）律师事务所律师。被告人俞关国，男，1983年4月1日出生，汉族，大学文化，务工，住浙江省杭州市西湖区。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月8日被杭州市公安局西湖分局古荡派出所刑事拘留，同年11月6日取保候审。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月27日被临时羁押于杭州铁路公安处看守所，同年12月29日被成武县公安局刑事拘留，于2020年1月22日被成武县公安局取保候审。同年6月22日被成武县人民检察院取保候审。同年10月14日由本院取保候审于浙江省杭州市西湖区。辩护人何兰江、程梦韵，浙江富奥律师事务所律师。被告人周东升，男，1982年11月16日出生，汉族，大学文化，务工，住浙江省杭州市萧山区。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月29日被成武县公安局刑事拘留，于2020年1月22日被成武县公安局取保候审。同年6月22日被成武县人民检察院取保候审。同年10月9日由本院决定取保候审于浙江省杭州市萧山区。辩护人李霖，山东两仪律师事务所律师。被告人陈科杰，男，1989年1月22日出生，汉族，大学文化，务工，户籍所在地浙江省慈溪市，住浙江省杭州市萧山区。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月26日被临时羁押于杭州市西湖区看守所，同年12月28日被成武县公安局刑事拘留，于2020年1月22日被成武县公安局取保候审。同年6月22日被成武县人民检察院取保候审。同年10月14日由本院决定取保候审于浙江省杭州市萧山区。辩护人曾志荣，北京京大（杭州）律师事务所律师。被告人张驰，女，1995年7月14日出生，汉族，大学文化，务工，户籍所在地陕西省西安市户县，住浙江省杭州市拱墅区。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月27日被临时羁押于海宁市看守所，同年12月29日被成武县公安局刑事拘留，于2020年1月21日被成武县公安局取保候审。同年6月22日被成武县人民检察院取保候审。同年10月9日由本院决定取保候审于浙江省杭州市拱墅区。辩护人邵东升，山东文亭扶正律师事务所律师。成武县人民检察院以成检一部刑诉〔2020〕143号起诉书指控被告人徐钟科、戴浩楠、高腾达犯诈骗罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪；被告人吕梦婷、张留玉、吴硕东、俞关国、涂特、胡威犯诈骗罪；被告人陈意、黄睿之、林秋、薛敏、孙宾宾、朱宏伟、陈鲁博、罗兴光、周东升、陈科杰、周祥俊、饶华玉、张驰犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年9月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年11月11日至14日公开开庭审理了本案。成武县人民检察院指派检察员步效民、郭爱军、李堂军出庭支持公诉，被告人徐钟科、戴浩楠、高腾达、吕梦婷、张留玉、吴硕东、俞关国、涂特、胡威、陈意、黄睿之、林秋、薛敏、孙宾宾、朱宏伟、陈鲁博、罗兴光、周东升、陈科杰、周祥俊、饶华玉、张驰，及辩护人马志刚、张旗、傅川云、卿森泉、霍家瑶、梁金腾、刘庄隐、王海霞、杨彬、王大成、李子元、陈会领、陈晨、赵欣、赵章明、申英、任纪华、戴振、孟伟立、赵元博、吴某兴、何兰江、程梦韵、李霖、曾志荣、邵东升到庭参加了诉讼。现已审理终结。成武县人民检察院指控：自2018年起，被告人徐钟科、戴浩楠和高腾达在陈某5、涂文丰（二人均另案处理）的领导下成立杭州搜瓜科技有限公司（以下简称搜瓜公司）从事“套路贷”等违法犯罪活动。该公司在杭州市西湖区成立“技术部”，先后招募被告人陈意、黄睿之、林秋、周东升、孙宾宾、朱宏伟、罗兴光、陈鲁博和薛敏研发“套路贷”APP软件；在中天MCC十一楼成立“事业部”，招募被告人张留玉、吕梦婷、吴硕东等人利用“套路贷”APP软件从事诈骗活动，并将催收业务外包给江某（已判刑）。公司成立以来，被告人徐钟科、戴浩楠和高腾达等人利用信息网络，以“套路贷”的方式，针对全国各地需要贷款的人员，多次实施诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息等犯罪活动，形成了以徐钟科、戴浩楠和高腾达为首要分子，张留玉、吕梦婷、吴硕东为组织成员的恶势力犯罪集团。具体犯罪事实如下：一、诈骗罪1、2018年以来，被告人徐钟科、戴浩楠和高腾达受涂文丰指使，利用杭州搜瓜科技有限公司研发的“套路贷”软件，在网络上作“放款快、无担保、无抵押、利息低”的虚假宣传，引诱被害人借款，继而以收取报告费等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的借款协议，其后以收取“砍头息”、高额续期费方式骗取被害人钱款，诈骗金额总计3980余万元。被告人俞关国，张留玉、吕梦婷和吴硕东等人明知徐钟科等人从事“套路贷”犯罪活动，仍然分别帮助实施招聘人员、拨打被害人电话、联系催收、转移赃款等行为。2、2017年7月至12月，被告人胡威利用“汇创金融”网络平台实施“套路贷”诈骗行为，骗取被害人戴某1和周某2人民币6万余元。3、2018年7月，被告人涂特利用“鑫融投资”网络平台实施“套路贷”诈骗行为，骗取被害人李某1人民币7万余元。二、敲诈勒索罪被告人徐钟科、戴浩楠、高腾达等人为提高“嗷嗷花”、“爱上钱包”等APP放贷平台的回款率，雇用江某所在的公司进行催收。江某所在的公司于2019年四五月间多次对贷款人员陈某2、陈某3、郑某、杨某3、饶某等人实施打电话辱骂、威胁等方式逼迫贷款逾期人还款，勒索陈某2人民币4896元、勒索陈某3人民币3636元、勒索郑某人民币3414元、勒索杨某3人民币2738元、勒索饶某人民币5652元。三、帮助信息网络犯罪活动罪1、2018年9月至2019年9月，被告人陈意、黄睿之、林秋、薛敏、孙宾宾、朱宏伟、陈鲁博、罗兴光、周东升等人先后受雇于徐钟科、戴浩楠、高腾达领导的杭州搜瓜科技有限公司，明知该公司利用信息网络实施“套路贷”犯罪活动，仍然为其研发“财神钱包”、“爱上钱包”、“土豆钱包”等20余款供“套路贷”犯罪活动使用的APP软件，并且为出售的APP软件的运行提供风险防控、技术支持。2、2017年11月至2019年3月，被告人陈科杰受涂文丰的指使，明知其成立的公司从事网络“套路贷”等犯罪活动，为其编写“借据云”源代码、部署“借据云”、“小优米条”、“今日米条”等电子借条微信公众号并提供技术支持和帮助，违法所得7万余元。3、2018年12月，被告人张驰在明知杭州搜瓜科技有限公司从事网络“套路贷”等犯罪活动，为该公司提供银行卡供其使用，违法所得5万余元。4、2017年7月至2018年2月，被告人饶华玉受涂文丰、陈某5的指使，明知二人以其成立的公司从事网络“套路贷”等犯罪活动，为其运营的“套路贷”软件“财神钱庄”、电子借条平台“借据云”提供技术支持和帮助，违法所得11万余元。5、2018年8月至2019年7月，被告人周祥俊在明知涂文丰等人从事网络“套路贷”活动，为其提供四张银行卡用于支付结算。四、侵犯公民个人信息罪2018年9月至2019年9月，被告人徐钟科、戴浩楠和高腾达通过使用“套路贷”APP软件非法获取公民个人信息，数量总计9万余条。案发后，被告人徐钟科于2019年12月25日到江西省金溪县公安局投案；被告人周东升于2019年12月27日到浙江省杭州市火车站派出所投案。针对上述指控，公诉机关提供了相应证据，认为被告人徐钟科、戴浩楠、高腾达虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大；敲诈勒索他人财物，数额较大；非法获取公民个人信息，情节特别严重，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百五十三条之一之规定，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任,其三人犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。被告人吕梦婷、张留玉、吴硕东、俞关国的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人涂特虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，具有其他严重情节；被告人胡威以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈意、黄睿之、林秋、薛敏、孙宾宾、朱宏伟、陈鲁博、罗兴光、周东升、陈科杰、周祥俊、饶华玉、张驰明知他人利用信息网络实施犯罪而提供技术支持，情节严重，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二之规定，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人徐钟科、周祥俊曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定。被告人薛敏在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，适用《中华人民共和国刑法》第七十七第一款之规定。根据《中华人民共和国刑法》第三十七条之一之规定，可以禁止被告人陈意、黄睿之、林秋、薛敏、孙宾宾、朱宏伟、陈鲁博、罗兴光、周东升、陈科杰、饶华玉自刑罚执行完毕之日起三年至五年从事信息网络服务职业。被告人周东升、陈科杰、俞关国、张驰等人自愿认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可依法对其从宽处理。被告人周东升、俞关国、陈科杰和张驰退还的违法所得，依法应当予以没收。已经查封、冻结的涉案财产，应当依法予以处置。请依法判处。被告人徐钟科对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对徐钟科侵犯公民个人信息罪的事实无异议。认为，1、徐钟科等人通过网络放款并没有实施虚构事实、隐瞒真相的行为，借款人主观上并未产生错误认识而处分自己的财产，公诉机关指控徐钟科受涂文丰的指使利用“套路贷”软件诈骗3980余万元的事实不清、证据不足，认定诈骗3980余万元的司法会计鉴定报告，不能作为认定相关事实合法有效的证据。2、本案属于单纯为谋取不法经济利益而实施的行为，不应认定为恶势力犯罪和套路贷犯罪，徐钟科也不是本案的首要分子，只能算是一个积极参与者，不能按全部犯罪数额承担责任。3、江某是受雇于戴浩楠提供催收服务，徐钟科没有雇佣江某进行催收，指控徐钟科雇佣江某进行催收没有事实根据。4、起诉书指控徐钟科非法获取公民信息9万余条，依据只是从某公司自行提取的电子数据，该依据没有经过相关部门对其完整性、合法性作出相关无损鉴定，不能作为认定相关事实合法有效的证据。5、徐钟科主动投案，如实供述参与的犯罪事实，应认定为自首。6、徐钟科系从犯，应从轻处罚。被告人戴浩楠对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人认为，1、戴浩楠和搜瓜公司没有共同犯罪的故意和行为，在搜瓜公司不具有组织、策划、指挥等领导作用，不是恶势力犯罪集团的首要分子。2、戴浩楠主观上没有非法占有他人财物的目的，其行为不符合“套路贷”和诈骗罪的基本要求，不构成诈骗罪，公诉机关指控戴浩楠涉嫌诈骗罪事实不清，证据不足。3、认定诈骗数额3980万元，不科学、不真实、不客观，缺乏真实合法有效的鉴定意见，其中未遂部分未扣除。4、戴浩楠未参与江某对被害人的催收，不构成敲诈勒索罪。5、搜瓜公司并未超出借款人的授权获取公民信息。戴浩楠的行为不符合侵犯公民个人信息的构成要件，不构成侵犯公民个人信息罪。被告人高腾达以不是公司的领导，作用较小进行辩解。其辩护人认为，1、本案不存在隐瞒真相、虚构事实的情形，不应认定为套路贷，另外诈骗数额的鉴定报告不科学、不客观，高腾达不构成诈骗罪。如构成诈骗罪，本案有未遂情节，即本金未收回的情形，量刑时应充分考虑。2、高腾达是2018年12月入职搜瓜公司，2019年三四月份离职，不应对入职以外的诈骗金额负责。3、高腾达在本案中没有敲诈勒索的犯罪故意及共同犯罪行为，不构成敲诈勒索罪。4、高腾达没有参与获取公民信息，不构成侵犯公民个人信息罪。5、本案不构成恶势力犯罪集团，高腾达亦不是首要分子。6、如认定高腾达构成犯罪，其系从犯，有坦白情节，认罪悔罪，建议对其从轻或减轻处罚。被告人吕梦婷对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，提出其不是恶势力组织成员的辩解。其辩护人认为，1、吕梦婷虽构成诈骗罪，但根据相关规定，单纯为谋取不法经济利益而实施的违法犯罪活动，不具有为非作恶、欺压百姓的特征，不应作为恶势力案件处理，本案不具有恶势力的表现特征，吕梦婷并非恶势力犯罪集团成员。2、吕梦婷在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，且系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚，适用缓刑。被告人吴硕东对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，提出其不是恶势力组织成员的辩解。其辩护人认为，1、本案系单纯的为谋取经济利益而实施的违法犯罪活动，犯罪特征不属于恶势力的认定标准，不应作为恶势力案件处理。本案吴硕东系受到蒙蔽被利用无意参与诈骗活动，不应认定为恶势力犯罪集团成员。2、吴硕东归案后如实供述自己的犯罪经过，并协助公安机关提取本案相关电子数据，促使公安机关侦破本案，有立功行为。3、吴硕东在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，且系初犯、偶犯，建议对其适用缓刑。被告人张留玉对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人认为，1、张留玉犯罪情节轻微，主观恶性小，不应当认定为恶势力组织成员。2、张留玉系从犯，有坦白情节，系初犯偶犯，建议对其从宽处理，并适用缓刑。被告人俞关国对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对罪名无异议，认为俞关国系从犯、有坦白情节，打电话劝说周东升归案有立功表现，建议对其判处缓刑。被告人涂特对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人认为，1、涂特客观上没有虚构事实，隐瞒真相，使被害人陷入错误认识的行为，不具有诈骗罪客观构成要件；主观上没有非法占有对方财产的目的，不构成诈骗罪。2、如涂特构成诈骗罪，其系从犯。3、涂特仅对被害人李某1一人实施了诈骗行为，不具有其他严重情节。4、涂特有坦白情节，无前科，主观恶性较小，建议对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人胡威对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人认为胡威自愿认罪认罚，有自首情节，建议对胡威判处一年以下有期徒刑、拘役、或者管制，并适用缓刑。被告人陈意对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人认为陈意有坦白情节，系初犯，认罪认罚，建议对其从宽处理，并适用缓刑。被告人黄睿之对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对罪名及事实无异议，认为黄睿之对诈骗团伙提供诈骗技术支持，在初期对诈骗行为不知情，且有自首情节，系初犯偶犯，认罪认罚，退还全部违法所得，建议对其从轻处罚，判处缓刑。被告人林秋对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对林秋的犯罪定性无异议，认为林秋接到警察电话后告知自己的位置等待警察来抓，到案后如实供述自己的犯罪事实，应属自首，其在共同犯罪中系从犯，且系初犯，建议对其减轻或从轻处罚。被告人薛敏对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对薛敏犯罪定性无异议，认为薛敏系受他人指派完成职责，主观恶性较小，自愿认罪认罚，建议对其从宽处理。被告人饶华玉对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对饶华玉犯罪定性无异议，认为饶华玉系从犯、初犯，具有坦白情节，主观恶性小，认罪认罚，建议对其从轻或减轻处罚，并宣告缓刑。被告人孙宾宾对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对孙宾宾的罪名无异议，认为孙宾宾无前科，在犯罪中属从属地位，作用小，有坦白情节，认罪认罚，建议对其从轻处理。被告人朱宏伟对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对本案的定性无异议，认为朱宏伟系初犯，社会危害性不大，建议对其从轻、减轻处罚。被告人罗兴光对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人认为罗兴光系从犯，有坦白情节，认罪认罚，建议对其减轻处罚。被告人陈鲁博对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人认为陈鲁博有坦白情节，自愿认罪认罚，主观恶性较小，且系从犯，偶犯，建议对其从轻或减轻处罚。被告人周东升对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对罪名无异议，认为周东升有自首情节，系初犯、偶犯，认罪认罚，建议对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。被告人陈科杰对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人认为陈科杰有立功表现、坦白情节建议，对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人周祥俊对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人认为周祥俊认罪认罚，有坦白情节，建议对其从轻处罚。被告人张驰对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对事实及罪名无异议，认为张驰系初犯、偶犯，有自首情节，认罪认罚，已退还违法所得。建议对其免予刑事处罚或适用非监禁刑。并当庭提交玉田县公安局2019年12月18日传唤证及2019年12月19日玉田县公安局对张驰讯问笔录一份。经审理查明：自2018年下半年，被告人徐钟科、戴浩楠和高腾达在陈某5、涂文丰（二人均另案处理）成立的杭州搜瓜科技有限公司从事“套路贷”等违法犯罪活动。该公司设立“技术部”，先后招募被告人陈意、黄睿之、林秋、周东升、孙宾宾、朱宏伟、罗兴光、陈鲁博和薛敏研发“套路贷”APP软件；设立“营运部”、“事业部”，招募被告人张留玉、吕梦婷、吴硕东等人利用“套路贷”APP软件从事诈骗活动，并将催收业务外包给江某（已判刑）。其中涂文丰主管整个公司的业务；徐钟科前期就是APP放贷软件“财神钱庄”的负责人，后期是借条放贷业务的负责人，并为搜瓜公司的放款进行催收；戴浩楠负责运营部及几个分公司的业务及日常管理、对接第三方支付公司；高腾达主要是负责引流客户，就是将上线的APP放到贷款超市等流量平台进行推广。公司成立以来，徐钟科、戴浩楠和高腾达等人利用信息网络对不特定人员，以“套路贷”的方式，多次实施诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息等犯罪活动，形成了以徐钟科、戴浩楠和高腾达为首要分子，张留玉、吕梦婷、吴硕东为组织成员的恶势力犯罪集团。各成员之间分工明确，配合严密，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。具体犯罪事实如下：一、诈骗的事实（一）2018年以来，被告人徐钟科、戴浩楠和高腾达受涂文丰指使，利用杭州搜瓜科技有限公司研发的“嗷嗷花”、“爱上钱包”、“聚能花”、“瓜钱包”、“钱包管家”、“鑫能贷”、“财神钱包”等APP软件（该APP软件有自动审核、放款、自动扣款等功能。），利用注册的瑞安市信望网络信息技术有限公司、温州艮源网络信息技术有限公司、瑞安永博网路信息科技有限公司，瑞安市博诺网络信息公司等，分别与第三方广州合利宝支付科技有限公司、易某支付有限公司、上海富某支付服务有限公司等签订支付服务协议，通过第三方公司放款及收款。设置套路，在网络上对不特定人作“放款快、无担保、无抵押、利息低”的虚假宣传，引诱被害人借款。事先制定放款时扣除本金约30%的“砍头息”，后通过收取高额的续期费、逾期费等费用的方式虚增贷款数额，并采取威胁及电话骚扰、“轰炸”等软暴力手段非法侵占被害人钱款。经成武文亭有限责任会计事务所鉴定，该公司通过“嗷嗷花”、“爱上钱包”、“钱包管家”、“聚能花”、“聚能贷”、“鑫能贷”、“财神钱包”软件自2018年9月30日至2019年9月10日期间共计放款人民币（下同）493756975.95元，收款581835596.87元，获利88078620.92元。其中还款信息中存在续期或逾期的放款总额36253066元，还款总额76152476.50元，即利用该手段获利39899410.50元，其中部分被害人遭受损失如下：程某1000元、曹某1108元、张某115908元、张某2375元、佟立月1050元、刘某11836元、马某14666元、董某612元、徐某1684元、袁某17729元、李某220536元、赵某1950元、杨某14864元、李某36875元、张某31836元、张某4684元、许某544元、张某5飞2951元、彭某1000元、万某111000元、徐某21644元、陈某16638元、侯某12632元、侯某2心4508元、王某21300元、刘某23151元、吴某11725元、孔某1836元、郭某14690元、刘某3950元、李某41948元、孙某3464元、张某71836元、赵某218638元、尤某刚683.1元、丁某1698元、张某85176元、张某921356元、吴某214120元、朱某146206元、姚某27506元、张某1015360元、刘某415982元、郭某215322元、胡某111440元、李某516676元、朱某229450元、郝某11820元、黄某110770元、刘某51836元、张某1122054元、沈某6296元、吴某35168元、张某58277元、余某7608元、盛某18072元、张某1219396元、臧某123264元、杨某218136元、周某16655.9元、韩某15884元、罗某6502元、徐某323600元、胡某25749元、琚某3534元、方某15151.5元、甄某6902元、储某27093元、蒋某4941元、管某14933.5元、亓某28878元。放款过程中存在贷款本金未收回的情形。被告人吕梦婷、吴硕东、俞关国、张留玉分别于2018年10月、12月、2019年2月通过招聘到搜瓜公司工作，明知徐钟科等人从事“套路贷”犯罪活动，仍然分别帮助实施招聘人员、拨打被害人电话、联系催收、转移赃款等行为。其中，至2019年7月，戴浩楠获利（指工资，下同）63168元、高腾达获利63757.77元、俞关国获利72905.27元，至2019年5月吕梦婷获利48273.86元、吴硕东获利44030.19元、张留玉获利23916.39元。上述事实，有当庭举证质证并经认证的下列证据予以证实：1、被告人徐钟科的供述，证明其是2017年底进入温州长源投资有限公司，从电销员一直做到主管。同年5月份涂文丰安排其去西安百搜金融外包公司负责电销和审核业务。同年6月3日涂文丰又安排其去杭州港瑞信息技术有限公司负责胜呗贷款购物软件APP的运营。温州长源的前身就是百搜信息科技有限公司，做小额贷款放款业务，主要是借条放贷和APP放贷业务。借条放贷是通过“今借到”“借贷宝”等平台进行放款，APP是通过“财神钱庄”软件放款。借条业务分为电销部、审核部、财务部和催收部；APP业务分为电销部、审核部和催收部、支付和商务部。商务部获取客户，财务部负责将资金放到资金池，需要在第三方支付公司开户。审核部门负责对客户的资料进行筛选和审核，通过就可以放款到客户绑定的银行卡上，如果客户到期不还就会打电话，自动跳转到催收部门。其是涂文丰这一支的，负责运营部，前期是“财神钱庄”APP放贷业务的负责人，后期是借条放贷业务的负责人。借条放贷和APP放贷是通过辱骂、威胁和爆通讯录的方式进行催收。杭州搜瓜科技有限公司是涂文丰专门进行APP研发，从事放款的公司，研发的APP有续期和逾期模块。公司日常的负责人是戴浩楠和高腾达，戴浩楠是在搜瓜公司日常管理、对接第三方支付公司，在第三方支付公司上面的开户都是戴浩楠负责，高腾达主要是负责引流客户，就是将上线的APP放到贷款超市等流量平台进行推广，其是为搜瓜公司的放款进行催收。搜瓜公司研发出来产品先进行测试，测试成功就找流量公司进行宣传，把链接发给流量公司打广告。想贷款的客户可以下载贷款软件，进行登录，之后申请填写资料，身份证号码，手持身份证照片，绑定银行卡，添加紧急联系人等个人信息。平台有风控部门根据客户填写的信息审核是否符合放款条件，如果通过扣除砍头息后的余额直接发放到绑定的银行卡内，到期还款也是从绑定的银行卡内直接扣款，如果到期无法还款可以延期，拒不还款就有催收负责打电话。其在温州艮源（公司）为搜瓜公司放贷催收，持续了两三个月。做催收的还有张留玉。其是在戴浩楠之后跟第三方对接催收业务的。工作内容是跟三方公司核账，计算第三方公司应得的佣金。2、被告人戴浩楠的供述，证明其是2018年七八月份在杭州搜瓜公司入职，2019年6月份辞职。搜瓜科技公司是从事APP小额贷款公司，地点位于杭州市西湖区和**，老板是涂文丰。有人专门负责开发网络贷款软件，还有人在十一楼使用自己开发的这些APP贷款软件进行网络小额贷款。其中涂文丰主管整个公司的业务，俞关国负责人事招聘，其和高腾达负责事业部及运营，高腾达负责APP推广，有事情直接向涂文丰汇报。涂文丰让其去杭州搜瓜上班负责APP系统后台的维护和客户投诉。十一楼有其、高腾达、涂文丰、吴硕东、吕梦婷，张留玉等人。吕梦婷、张留玉都是客服。财务是吴硕东负责。公司财务负责发工资的是张驰。电话销售部是徐钟科，主要负责给网络客户打电话问是否有贷款需求。公司研发APP软件有放款功能、自动审核功能、逾期、续期功能、自动扣款功能。放款是APP自动放款，在APP平台上可以看到扣除的利息是百分之三十，实际到账的金额是多少。如果客户不还钱，逾期就会移交给催收。其公司运营了“嗷嗷花”“瓜钱包”“聚能花”“爱上钱包”“钱包管家”。推广软件时候说“无抵押、放款快、利息低、无担保、无手续费”。客户用手机号注册，提交相关身份证件、手机的通话记录，通讯录、人脸识别等资料。系统自动甄别信息真假后根据信用放款，放款的时候直接从放款里面扣除利息百分之三十，然后还款期限是7日，还款金额是原来的借款数，客户可以选择续期，手动点击APP借款平台的续期按钮，直接从绑定的银行卡上扣除续期费用，也就是借款时的费用，到期不还或者烂账的，有催收人员进行催收。运营APP是通过第三方支付公司，由其负责对接。搜瓜公司在第三方支付公司开户，放款及收款都是通过第三方支付公司进行的。第三方支付公司有快钱支付、富某支付、合利宝、易某支付。其公司用瑞安市信望网络信息技术有限公司、温州艮源网络信息技术有限公司、瑞安永博网路信息科技有限公司，瑞安市博诺网络信息公司与第三方公司开户。其共得工资十万元。3、被告人高腾达的供述，证明2018年12月份，涂文丰让其去杭州上班，研发APP放贷软件，从事套路贷业务。老板是涂文丰，法人是胡威，俞关国负责招聘公司员工；财务部前期是吴硕东，后来是张驰，负责发工资等业务。戴浩楠负责利用研发的部分APP软件放贷，负责跟第三方支付公司开户。其负责商务部，负责导流客户，就是将研发的APP软件进行推广宣传，将链接发给各个流量公司，由流量公司打广告、做宣传，然后吸引客户点击下载APP并注册。徐钟科主要负责催收和客户部门对接，负责指导客户如何操作APP注册，指导客户如何还款，还负责跟催收公司联系对接。APP放贷流程是通过宣传“无抵押、低利息、无手续费、放款快”等一些诱人的手段，诱惑客户下载过APP贷款软件后，根据要求要填写姓名、身份证号码、紧急联系人和绑定银行卡等材料，平台会发送一个验证码，输入进APP中，自动获取通话记录、通话时长等信息，这些都是魔蝎公司扒取的，然后由风控部门对扒取的数据进行分析，打出分数，决定是否进行放款。如果放款就会将扣除百分之三十的砍头息后的钱打入客户绑定的银行卡中，利率是研发的时候设置的。到期后还款会自动从客户绑定的银行卡中扣除，也可选择展期等，都有相应的模块。到期不还钱也不展期就会进行催收，APP中有催收模块。其工资是每月8000-10000元。4、被告人俞关国的供述，证明杭州搜瓜科技公司位于中天十一楼和十六楼，其是人事部经理，负责招聘、考勤，办理入职、离职手续。公司的法人是胡威，实际控制人是涂文丰。该公司实际上是做套路贷诈骗软件的。套路贷就是通过服务费、逾期费、砍头息等各种手段坑贷款客户的钱。5、被告人吕梦婷的供述，证明2018年10月份在高腾达的介绍下其进入杭州搜瓜公司，2019年7月份离职。其是客服部门负责人，负责瓜钱包、财神钱包、享花钱、财米花等，接听客户带来的电话，主要就是放款、还款、是否到账等系统故障问题，接收客户线下支付宝、银行卡线下还款，也会接听到客户反映的暴力催收事宜。该公司由技术人员研发APP贷款软件，利用APP贷款软件向外放贷。老板是涂文丰，涂文丰不在的是时候高腾达、戴浩楠管理。财务是吴硕东。张留玉是客服。APP是自动扣款和放款的软件。戴浩楠在搜瓜公司运营了瓜钱包、财神钱包、享花钱、财米花，嗷嗷花和爱上钱包。客户下载APP后，要上传身份证照片和银行卡，提交验证码等。点击借款一般是1000-1500元，利息是30%，就是砍头息直接扣除，将钱直接转到绑定的银行卡上，到期不还可以选择续期。其做客服时候是有一些客户反映辱骂、威胁催收，态度很恶劣。其工资是六千，总共获利7万多元。6、被告人张留玉的供述，证明其是2019年1月至8月在杭州搜瓜公司工作，办公地点是西湖区中天**和**，其与吕梦婷、戴浩楠、高腾达、吴硕东等人在11楼从事放贷业务，16楼是负责研发放贷APP的。公司老板是涂文丰，公司分为客服部、电销部、技术部、人事部、财务部、运营部和商务部。客服部负责人是吕梦婷，负责接电话、处理投诉、贷款平台的对接、入账给客户解答问题，对接催收公司；人事部是俞关国，负责招聘员工；财务部是吴硕东，运营部是戴浩楠和高腾达负责，负责贷款平台的运营和三方接入，戴浩楠负责整个十一楼，商务部是高腾达。公司主要的放贷业务都是由高腾达和戴浩楠负责。其在电销部负责打电话寻找需要贷款的人。技术部在16楼，其没有接触过，知道公司用的贷款APP一部分是由技术部负责开发维护的。APP贷款软件有逾期模块，具体利率不清楚，运营的嗷嗷花，爱上钱包、财米花、财神钱包、钱包管家等是由公司技术部研发的。徐钟科在搜瓜公司主要负责催收。总共领工资五万元左右。7、被告人吴硕东的供述，证明2018年10月至2019年4月30日其在杭州搜瓜公司上班。法人是胡威，老板是涂文丰，商务和运营是戴浩楠、高腾达，行政部负责人是俞关国，客服部是戴浩楠负责，成员有吕梦婷等人，电销组有张留玉等人，财务部是张驰。其负责转账、发工资、记账，后来涂文丰让其登录一些放贷APP软件后台统计每天放款、收款情况，并为这些放贷APP软件充值、提现。运营部负责APP向外放贷、技术部门是做软件的。杭州搜瓜用于放贷的APP都有财神钱包、瓜钱包、嗷嗷花、鑫能贷、聚能花等，其中财神钱包、瓜钱包、钱包管家在合利宝开设账户，嗷嗷花、聚能花在易某开设的账户。放贷时把放贷资金充到三方支付的账户里，借款、放款都通过三方支付平台。平台账户内的钱多了就提出来，少了就充值。借款人在平台上借款，对方借一千块钱打到对方卡上的也就是七百块钱左右，借款期限一般都是六七天。借款的人还钱也通过平台还款。其在公司领固定工资。8、证人潘某的证言，证明其是2019年5月中旬由涂文丰安排在越南岘港做放贷APP客服，其是客服主管。放贷APP有“嗷嗷花”、“爱上钱包”、“聚能花”、“瓜钱包”、“钱包管家”、“鑫能贷”、“财神钱包”。其在杭州搜瓜科技有限公司上班的时候，上述软件均是戴浩楠、高腾达负责运营，高腾达负责商务能量（与中介公司对接），戴浩楠、徐钟科负责和三方支付公司对接。与三方公司对接的原因是，公司做的APP放贷软件，想找到贷款客户，需要中介公司引流才可以，公司的APP软件链接挂在中介公司的APP软件页面内，中介公司推介自己的APP软件的同时也推介其公司的放贷软件。中介公司每引流一个客户，其公司会给中介公司报酬。中介公司将其公司APP软件链接推荐给需要贷款的客户，贷款客户通过中介发的链接下载安装并贷款，就算推荐成功。贷款客户需要在放贷APP软件上填写个人信息、绑定银行卡等等，同时签订代扣协议。其公司APP软件会将该用户资料自动导入与其公司合作的风控平台上，风控平台对该客户进行分析审核是否有贷款资质。审核通过后，客户直接点击申请贷款，第三方公司对应的商户会自动放款到客户的银行卡上。公司每一个APP放款软件都需要在三方支付公司开设一个商户。放款金额是扣除服务费（砍头息，本金的30%-38%）的金额，周期四到七天不等，放款当天算一天。贷款到期后客户无能力偿还，可以选择续期，续期费同砍头息数额。如果客户银行卡内有钱，系统会自动扣除还款。其公司在三方公司注册商户就是通过三方公司代收、代付功能实现网上APP放贷自动化。注册商户后，会有大额的资金到该商户内作为贷款本金，贷款客户贷款时自动放款给贷款客户，客户还款时，三方公司以入金的方式代收到对应的商户内。后由财务从商户大额出金到指定的银行卡实行获利提现。杭州搜瓜科技有限公司对接的第三方支付公司是广州合利宝、上海快钱、上海富某、北京易某。9、上海晨星电子数据司法鉴定中心司法鉴定意见书、成武文亭有限责任会计师事务所的司法会计鉴定报告，证明自2018年9月30日至2019年9月10日期间，徐钟科、高腾达和戴浩楠等人通过嗷嗷花、爱上钱包、钱包管家、聚能花和鑫能贷、财神钱包共计放款493756975.95元，收款581835596.87元，获利88078620.92元。其中还款信息中存在续期或逾期的放款总额36253066元，还款总额76152476.50元，即利用该手段获利39899410.50元。10、徐钟科尾号为1117、2548和4242的银行卡交易记录，证明其与支付宝、合利宝的资金往来情况。11、杭州搜瓜科技公司的流水账，证明该公司资金流转情况，部分转给涂文丰、陈某7、徐钟科、高腾达，部分用于充值“嗷嗷花”易某、流量费，部分转给银盛支付服务有限公司客户备付金、上海银联电子支付服务有限公司客户备付金、中金支付有限公司备付金、易某支付有限公司等等。12、杭州搜瓜科技公司经营的APP套路贷软件的交易明细及各股东的分红明细，证明搜瓜公司及各APP软件所对应的银行、账号、手机登录账号、登录密码、支付密码、关联平台、网址等情况及各股东分红情况（显示与本案有关联的戴浩楠、薛敏、胡威、高腾达、戴某3、徐钟科的分红“暂时不打”）。13、吴硕东的银行卡交易明细，证明吴硕东持有的朱某4秋尾号为8337的平安银行卡和胡威的兴业银行卡用于搜瓜科技公司进行资金结算的事实。14、艮源、博诺和浙江讯码通在易某支付服务协议及相关公司开户资料，证明该公司开户情况。15、杭州搜瓜信息科技有限公司登记情况及交易明细，证明该公司的基本情况，2018年9月29日成立，法定代表人为胡威。服务范围：网络信息技术、电子产品、计算机软件、数据处理技术的技术开发、技术服务、技术咨询、成果转让；批发、零售计算机软件等等。另证实该公司的资金流转情况。16、温州百搜信息科技有限公司基本信息及交易明细、瑞安市信望网络注册信息及交易明细、瑞安市永博网络信息科技公司注册信息及交易明细、瑞安市博诺网络信息科技有限公司及交易明细、温州艮源网络信息有限公司基本情况及交易明细，证明上述公司与第三方资金往来情况。17、支付服务协议、广州合利宝支付科技有限公司的情况说明、易某支付有限公司的情况说明、上海富某支付服务有限公司的情况说明，证明杭州搜瓜信息科技公司、杭州数蚁科技有限公司、温州长源投资有限公司、温州艮源网络信息科技有限公司、瑞安市博诺信息有限公司、瑞安市永博网络信息有限公司、瑞安市信望网络信息有限公司、瑞安市博旺有限公司分别与广州合利宝支付科技有限公司、上海富某支付服务股份有限公司签订了支付协议。温州艮源网络信息科技有限公司、瑞安市博诺信息有限公司、浙江讯码网络科技有限公司与易某支付有限公司签订了支付服务协议。广州合利宝支付科技有限公司、易某支付有限公司、上海富某支付服务有限公司均称公安机关调取的商户在其公司入网的开户信息、入网资质、入网协议及开户以来所有的进出账数据，不存在增加、删减、修改等行为，保证数据的真实性、完整性。18、被害人程某陈述及借贷明细，证明自2019年4月9日至5月3日，其从“嗷嗷花”贷款五次，前四次被骗2584元，最后一次贷款实际支付1584元，无力偿还。损失1000元。曾被辱骂、威胁进行催收。19、被害人曹某1陈述及借款明细，证明其自2019年5月17日至5月29日，从“钱包管家”贷款三次，前二次被骗1224元，最后一次贷款实际支付1116元，无偿还记录。损失108元。曾被威胁进行催收。20、被害人张某1陈述及借款明细，证明2019年5月下旬，有人电话给其推荐放贷APP，称放款快、无抵押、无担保、利息低，无手续费、无前期费用。其感觉不错，对方微信发给其链接，让其下载。其下载软件后用手机号码在APP上注册用户，传了身份证照片，绑定了银行卡。审核通过后，APP会自动下款到其银行卡，每次贷款到期，对方会催其还款，APP也会自动在其银行卡内扣款。每次借款都扣除30%的砍头息（服务费），对方均是通过第三方公司直接转到其银行卡内。到期没有还清，就要在APP上操作交续期费，系统会自动从其银行卡内扣除950元的续期费。当时还不清贷款，遭到对方催收，称不还款就发裸照、给其家人打电话，有辱骂、威胁等行为。其自2019年6月2日至6月14日，从“土豆钱包”贷款四次，被骗服务费及续期费7418元；自2019年6月7日至7月1日，从“聚能花”贷款三次，前二次被骗服务费及续期费6840元，第三次贷款实际支付1550元，后交续期费950元，剩余无偿还记录；自2019年6月18日至7月2日，从“钱包管家”贷款二次，前一次被骗服务费及续期费2850元，第二次贷款实际支付1550元，后交续期费950元，剩余无偿还记录。损失共计15908元。21、被害人张某2陈述及交易明细，证明其在2018年11月26日，从“爱上钱包”贷款1500元，扣除服务费375元，实际到手1125元，偿还了1500元，被骗375元。被威胁进行催收。22、被害人佟立月陈述及交易明细，证明其是2019年3月份开始在手机APP上贷款，开始有人打电话问是否需要用钱，通过对方手机短信链接下载APP,之后APP贷款平台会推送广告，宣传低利息、免抵押、放款快、无手续费。其在APP上填写了个人信息，包括手机号、身份证号，上传身份证照片。实际上贷款的手续费、利息很高，贷款时都扣除30%以上的费用，均是通过三方公司直接转到其银行卡上。如没钱还款，对方就会推荐其他平台去借款、还款，越借越多，陷入对方的套路中。自2019年6月19日至6月27日，其从“聚能花”贷款三次，前二次被骗1900元，第三次贷款实际支付1550元，无还款记录；自2019年6月20日至6月28日，其从“土豆钱包”贷款三次，前二次被骗1900元，第三次贷款实际支付1550元，无还款记录；自2019年6月22日至6月26日，其从“钱包管家”贷款二次，前一次被骗950元，后一次贷款实际支付1550元，后支付续期费950元，剩余无偿还记录。共计损失1050元。曾遭到威胁催收。23、被害人刘某1陈述及交易明细，证明2019年1月份，其做生意需要资金周转，接触网上手机借贷软件。当时APP软件都有低利息、无抵押、秒到账之类的宣传。其用手机号码、身份信息、银行卡在APP上完成注册。每次借款周期为七日，砍头息30%以上。自2019年5月14日至5月26日，从“钱包管家”贷款三次，被骗1836元。24、被害人马某1陈述及交易明细，证明（其贷款方式同上）自2019年1月8日至4月15日，从“嗷嗷花”贷款七次，被骗4666元。曾被辱骂、威胁催收。25、被害人董某陈述及交易明细，证明2019年5月21日，其从“钱包管家”贷款1800元，扣除服务费612元，实际到手1188元，偿还1800元，被骗612元。26、被害人徐某1及交易明细，证明2019年5月31日，其从“聚能花”贷款1800元，扣除服务费684元，实际到手1116元，偿还1800元，被骗684元。27、被害人袁某陈述及交易明细，证明2019年1月，其手机收到推介“嗷嗷花”APP贷款平台信息，上面宣传无门槛、利息低、无手续费、无抵押、放款快等，信息后面有下载网络链接。其看后觉得方便，就通过链接下载了该软件，填写了个人基本情况、联系电话，上传了身份证照片，APP获取了其手机通讯录，绑定其银行卡。自2019年1月15日至8月4日，其从“嗷嗷花”贷款二十三次，被骗17729元。期间如不及时还款其手机通讯录会被“轰炸”。干扰了其正常的生活、工作。28、被害人李某2陈述及交易明细、微信还款记录，证明刚开始其急用钱，接到“嗷嗷花”网贷APP推广信息，其下载软件后，看到“免审核、低利率、高额度、到账快”的宣传，感觉不错，就开始在“嗷嗷花”上借款。每次贷款他们都收取贷款本金的34%作为服务费，周期还短。后来陷入套路中，怕网贷的事情被家人知道，就被迫从他们推荐的另一个贷款软件“爱上钱包”贷款。自2019年4月3日至8月3日，从“嗷嗷花”贷款二十次；自2019年4月17日至7月23日，从“爱上钱包”贷款十六次，共计被骗20536元。平台要求到期当天中午十二点还款，不然就会打电话骂。其中有个嗷嗷花的催收人员(17107743315)在一次催其还款时，给其打电话说要向其家里邮寄“丧葬”类的东西，还“奶比”、“妈比”的骂。29、被害人赵某1陈述及交易明细，证明其自2019年6月2日至6月10日，从“土豆钱包”贷款二次，被骗950元（贷款还款方式同上）。曾被威胁催收。30、被害人杨某1陈述及交易明细，证明其2019年5月27日至6月15日，从“聚能花”贷款五次，被骗4864元（贷款还款方式同上）。曾被威胁催收。31、被害人李某3及交易明细，证明2019年5月份，其因给家人治病，在放贷APP软件上贷过款。当时觉得网上贷款速度快，还不用抵押。自2019年6月1日至6月20日，从“钱包管家”贷款四次；自2019年6月13日至21日，从“土豆钱包”贷款两次；自2019年6月17日至6月21日，从“聚能花”贷款两次；自2019年6月17日，从“爱上钱包”贷款一次。损失共计6875元。曾被威胁催收。32、被害人张某3陈述及交易明细，证明其在2019年5月19日，从“钱包管家”贷款1800元，扣除服务费612元，实际到手1188元，还续期费共1224元本金1800元，被骗1836元。曾被辱骂、威胁催收。33、被害人张某4及交易明细，证明其2019年5月27日，从“钱包管家”贷款1800元，扣除服务费684元，实际到手1116元，还款1800元，被骗684元。34、被害人许某及交易明细，其在2019年1月31日，从“钱包管家”贷款1600元，扣除服务费544元，实际到手1056元，还款1600元，被骗544元。35、被害人张某5飞及交易明细，证明其自2019年1月14日至2月17日，从“嗷嗷花”贷款六次，共计被骗2951元。在2019年2月23日，到了还款期，由于其没有及时还钱，其和家人等手机通讯录上大部分的人都陆续接到了催款的电话和短信，这些催款的人在电话中辱骂“欠债不还死全家，你妈逼快还民”之类的话。36、被害人王某1及交易明细，证明其2019年6月24日至7月13日，从“土豆钱包”贷款二次，被骗350元。自2019年7月13日至7月17日从“聚能花”贷款两次，第一次被骗950元，第二次贷款实际支付1550元，未还。（多得250元）37、被害人彭某及交易明细，证明其自2019年4月4日至4月28日，从“嗷嗷花”贷款五次，前四次被骗2584元，最后一次贷款实际支付1584元，无力偿还。损失1000元。曾被辱骂、威胁进行催收。对方给其家人打过电话，上来就骂的很难听，都是“妈逼”、“奶逼”这样的话。38、被害人万某1陈述及交易明细，证明其在2019年6月10日至7月27日，从“聚能花”贷款七次；自2019年6月10日至7月1日，从“钱包管家”贷款四次。共计被骗损失为11000元。曾被辱骂、威胁催收。39、被害人徐某2陈述及交易明细，证明徐某2自2019年1月29日至2月21日，从“爱上钱包”贷款七次；自2019年1月29日至2月4日，从“嗷嗷花”贷款两次，共计被骗损失1644元。曾被辱骂、威胁催收。40、被害人陈某1陈述及交易明细，证明其自2019年3月19日至7月31日，从“嗷嗷花”贷款八次，被骗损失6638元。曾被辱骂、威胁催收。41、被害人侯某1及交易明细，证明其自2019年4月19日至5月30日，从“爱上钱包”或“嗷嗷花”贷款七次，被骗损失共计2632元。曾被辱骂、威胁催收。42、被害人侯某2心及交易明细，证明其自2019年5月24日至6月25日，从“钱包管家”贷款四次；自2019年6月17日至6月21日，从“土豆钱包”贷款两次，共计被骗损失4508元。曾被辱骂、威胁进行催收。43、被害人王某2及交易明细，证明其在“土豆钱包”、“聚能华”、“钱包管家”、“爱上钱包”等APP网上软件上贷过款。自2019年6月8日，贷款三次，前两次被骗2850元，第三次贷款实际支付1550元，未偿还。被骗损失共计1300元。曾被辱骂、威胁进行催收。44、被害人刘某2陈述及交易明细，证明其自2019年1月14日至3月18日，从“嗷嗷花”贷款九次，共计被骗损失3151元。曾被威胁进行催收。45、被害人吴某1陈述及交易明细，证明其在2019年1月8日至1月23日，从“嗷嗷花”贷款三次，共计被骗损失1725元。曾被威胁进行催收。46、被害人张某6陈述及交易明细，证明其2019年5月3日至5月9日，从“嗷嗷花”贷款两次，第一次被骗612元；第二次贷款实际支付1188元，未偿还。曾被威胁进行催收。47、被害人孔某陈述及交易明细，证明其2019年5月1日至5月15日，从“聚能花”贷款三次，被骗1836元。48、被害人郭某1陈述及交易明细，证明其2019年1月3日至2月4日，从“嗷嗷花”贷款六次，被骗4690元。曾被威胁进行催收。49、被害人刘某3陈述及交易明细，证明其在2019年6月20日，从“钱包管家”贷款2500元，扣除服务费950元，实际到手1550元，被骗950元。被威胁进行催收。50、被害人李某4陈述及交易明细，证明其在2019年4月2日至5月17日，从“嗷嗷花”贷款三次，被骗损失共计1948元。曾被威胁进行催收。51、被害人孙某陈述及交易明细，证明其自2019年5月24日至6月15日，从“钱包管家”贷款五次2500元；自2019年6月2日至6月7日，从“爱上钱包”贷款三次；自2019年6月8日至6月16日，从“嗷嗷花”贷款两次；自2019年6月9日6月13日，从“聚能花”贷款两次。共计被骗损失3464元。被辱骂、威胁进行催收。52、被害人张某7陈述及交易明细，证明其2019年1月24至2月5日，从“嗷嗷花”贷款三次，被骗损失共计1836元。53、被害人赵某2陈述及交易明细，证明其自2019年2月3日至5月13日，从“嗷嗷花”贷款十四次，共计被骗损失18638元。曾被辱骂、威胁进行催收。“嗷嗷花”网贷公司就给其老是打电话催款，电话里边“奶逼”“妈逼"的骂，要爆其通讯录，让其身败名裂。其家人、亲戚朋友同事都收到了他们相关的催收电话，他们在电话里边威胁其家人、亲戚、朋友。54、被害人尤某刚尘俗陈述及交易明细，证明其自2018年10月31日至11月13日，从“财神钱包”贷款三次，共计被骗损失683.1元。55、被害人丁某陈述及交易明细，证明其自2018年10月15日至2019年1月26日，从“财神钱包”贷款十五次，共计被骗损失1698元。56、被害人张某8陈述及交易明细，证明其自2018年11月5日至2019年2月10日，从“财神钱包”贷款十三次在2018年11月28日，从“爱上钱包”贷款一次，共计被骗损失5176元。曾被威胁进行催收。57、被害人张某9陈述及交易明细，证明其自2019年5月30日至6月15日，从“钱包管家”贷款四次；自5、2019年6月2日，从“聚能花”贷款一次。共计被骗损失21356元。58、被害人吴某2陈述及交易明细，证明其自2019年1月18日至5月9日，从“嗷嗷花”贷款十七次；在2019年5月8日，从“钱包管家”贷款一次。共计被骗损失14120元。曾被辱骂、威胁进行催收。59、被害人朱某1陈述及交易明细，证明其自2019年1月29日至7月22日，从“爱上钱包”贷款三十次；自2019年1月6日至8月3日，从“嗷嗷花”贷款三十七次。共计被骗损失46206元。60、被害人姚某陈述及交易明细，证明其2018年12月29日至2019年8月1日，从“嗷嗷花”贷款三十六次，共计被骗金额27506元。61、被害人张某10陈述及交易明细，证明其自2019年5月28日至6月15日，从“聚能花”贷款五次；自2019年5月28日至6月11日，从“鑫能贷/享钱花”贷款五次。共计被骗损失15360元。曾被辱骂、威胁催收。62、被害人刘某4陈述及交易明细，证明其自2019年3月24日至8月5日日，从“嗷嗷花”贷款二十三次，共计被骗损失15982元。63、被害人郭某2陈述及交易明细，证明其自2019年5月30日至6月23日，从“享钱花”贷款六次；自2019年6月4日至6月23日，从“钱包管家”贷款五次；自2019年6月2日至7月4日，从“聚能花”贷款七次。共计被骗损失15322元。曾被辱骂、威胁催收。64、被害人胡某1陈述及交易明细，证明其自2019年5月31日，从“享钱花”贷款一次；自2019年5月24日，从“钱包管家”贷款一次；自2018年12月28日至2019年2月26日，从“嗷嗷花”贷款十次。共计被骗损失11440元。曾被辱骂、威胁进行催收。65、被害人李某5陈述及交易明细，证明其自2019年6月16日至5月31日，从“享钱花”贷款四次；自2019年5月18日至7月6日，从“钱包管家”贷款六次；自2019年6月16日，从“聚能花”贷款一次。共计被骗损失16676元。曾被辱骂、威胁进行催收。66、被害人朱某2陈述及交易明细，证明其自2019年6月21日，从“钱包管家”贷款一次；自2019年6月14日，从“聚能花”至7月23日，从“聚能花”贷款五次；自2019年6月9日至7月14日，从“享能花”贷款五次。被骗共计损失29450元。67、被害人郝某陈述及交易明细，证明其自2019年6月4日至6月24日，从“鑫能贷/享钱花”贷款五次；自2019年5月28日至6月23日，从“钱包管家”贷款六次；自2019年6月18日至6月26日，从“聚能花”贷款三次。被骗损失共计11820元。68、被害人黄某1陈述及交易明细，证明其自2019年6月1日至6月30日，从“钱包管家”贷款五次；自2019年5月31日至6月30日，从“鑫能贷/享钱花”贷款六次。被骗共计损失10770元。曾被威胁催收。69、被害人刘某5陈述及交易明细，证明其自2019年5月19日至5月24日，从“钱包管家”贷款两次。被骗损失共计1836元。70、被害人张某11陈述及交易明细，证明其自2019年6月1日至6月17日，从“钱包管家”贷款五次；自2019年6月8日至6月24日，从“聚能花”贷款五次；自2019年6月3至7月23日，从“鑫能贷/享钱花”贷款二十次。被骗共计损失22054元。曾被辱骂、威胁进行催收。71、被害人沈某陈述及交易明细，证明其自2019年5月25日至6月14日，从“钱包管家”贷款四次；自2019年6月11日，从“鑫能贷/享钱花”贷款一次；自2019年6月11至6月17日，从“聚能花”贷款两次。被骗共计损失6296元。曾被辱骂、威胁进行催收。72、被害人吴某3陈述及交易明细，证明其自2019年5月31日至6月22日，从“鑫能贷/享钱花”贷款六次。被骗共计损失5168元。曾被辱骂、威胁进行催收。73、被害人吴某4陈述及交易明细，证明其自2018年10月31日至11月9日，从“财神钱包”贷款两次。实际到手2000元，偿还1407元。74、被害人张某5陈述及交易明细，证明其自2018年10月20日至2019年2月12日，从“财神钱包”贷款十七次；自18、2019年2月12日至3月14日，从“爱上钱包”贷款六次；自2019年2月20日至3月17日，从“嗷嗷花”贷款五次。被骗损失共计8277元。曾被辱骂、威胁进行催收。75、被害人余某陈述及交易明细，证明其自2019年6月1日至6月14日，从“鑫能贷/享钱花”贷款四次；自2019年6月4日至6月12日，从“聚能花”贷款三次；自2019年6月9日至6月22日，从“钱包管家”贷款四次。被骗共计损失7608元。曾被辱骂、威胁进行催收。76、被害人盛某陈述及交易明细，证明其自2018年10月23日至2019年1月8日，从“财神钱包”贷款十二次；自2019年5月29日，从“鑫能贷”贷款一次；自2019年5月6日，从“钱包管家”贷款一次。被骗共计损失18072元。曾被辱骂、威胁进行催收。77、被害人张某12陈述及交易明细，证明其自2019年1月29日至6月30日，从“嗷嗷花”贷款十七次；自18、2019年2月2日至6月28日，从“爱上钱包”贷款十七次。被骗共计损失19396元。曾被辱骂、威胁进行催收。对方的催收人员打电话、发短信辱骂“操你妈的、你他妈的”、咒骂“出门让车撞死”、威胁“操你妈的，今天把你搞死:我帮你在你的通讯录里乞讨，绝对比过年还热闹”等等。78、被害人臧某1陈述及交易明细，证明其自2019年5月23日至6月25日，从“钱包管家”贷款四次；自2019年6月1日至6月28日，从“鑫能贷”贷款三次；自2019年6月8日至6月16日，从“聚能花”贷款三次。被骗共计损失23264元。曾被辱骂、威胁催收。79、被害人杨某2陈述及交易明细，证明其自2019年2月10日至5月13日，从“嗷嗷花”贷款十六次；自2019年2月10日至5月13日，从“爱上钱包”贷款十六次。被骗共计损失18136元。曾被辱骂、威胁进行催收。其在“爱上钱包”、“嗷嗷花”货款平台的最后一笔货款都没有还款，“爱上钱包”、“嗷嗷花”的催收人员开始对其催收，“爱上钱包”、“嗷嗷花”的催收人员打电话辱骂“你妈逼，你全家是老赖”等等，也电话中诅咒“你出门被车撞死”等等，还在电话中威胁“如果不还款就P你照片发给你的通讯录”等等。“爱上钱包”、“嗷嗷花”的催收人员也在电话中辱骂其通讯录中的亲朋好友“你妈逼”等等。80、被害人周某1陈述及交易明细，证明其自2018年10月12日至2019年2月10日，从“爱上钱包”贷款十四次；自2019年2月5日至2月11日，从“嗷嗷花”贷款两次。被骗共计损失6655.9元。曾被辱骂、威胁进行催收。81、被害人韩某陈述及交易明细，证明其自2019年6月13日至6月25日，从“享花钱”贷款五次；自2019年6月5日至6月21日，从“钱包管家”贷款六次；自2019年6月12日至6月24日，从“聚能花”贷款五次。被骗共计损失15884元。82、被害人罗某陈述及交易明细，证明其自2018年10月24日至2019年2月12日，从“财神钱包”贷款十六次；自2019年4月17日至4月23日，从“爱上钱包”贷款两次。被骗共计损失6502元。83、被害人徐某3陈述及交易明细（侦查卷三十八P1-21）证明其自2019年4月14日至7月1日，从“嗷嗷花”贷款十四次；自2019年4月17日至7月1日，从“爱上钱包”贷款十三次；自2019年6月9日至7月3日，从“聚能花”贷款六次。被骗共计损失23600元。84、被害人胡某2陈述及交易明细，证明其自2018年10月15日至2019年2月9日，从“财神钱包”贷款十六次。被骗共计损失5749元。曾被辱骂、威胁进行催收。85、被害人琚某陈述及交易明细，证明其自2019年6月1日至6月13日，从“鑫能贷”贷款三次。被骗共计损失3534元。曾被辱骂、威胁进行催收。86、被害人方某1陈述及交易明细，证明其自2018年10月11日至2019年2月13日，从“财神钱包”贷款十六次。被骗共计损失5151.5元。87、被害人甄某陈述及交易明细，证明其自2019年5月16日至6月8日，从“钱包管家”贷款六次；自2019年5月28日至6月12日，从“聚能花”贷款五次；自2019年5月31日至6月8日，从“鑫能贷”贷款三次。被骗共计损失6902元。曾被辱骂、威胁进行催收。88、被害人储某陈述及交易明细、转账还款截图，证明其自2019年6月2日至6月18日，从“钱包管家”贷款五次；自2019年6月10日至7月15日，从“聚能花”贷款八次；自2019年6月9日至7月18日，从“鑫能贷”贷款七次。被骗共计损失27093元。曾被辱骂、威胁进行催收。89、被害人蒋某陈述及交易明细，证明其自2018年10月19日至2019年2月15日，从“财神钱包”贷款十七次。被骗共计损失4941元。曾被辱骂、威胁进行催收。90、被害人管某陈述及交易明细还款转账截图，证明其自2019年5月17日至6月6日，从“钱包管家”贷款五次；自2019年1月22日至6月5日，从“嗷嗷花”贷款十三次；自2018年11月27日至2019年6月4日，从“爱上钱包”贷款十二次。被骗共计损失14933.5元。曾被辱骂、威胁进行催收。91、被害人亓某陈述及交易明细，证明其自2019年1月10日至2019年8月7日，从“嗷嗷花”贷款四十一次。被骗共计损失28878元。（二）2017年7月至12月，被告人胡威作为涂文丰的司机，利用该公司在网上高额度、低利率、免审核、下款快、秒到账的虚假宣传，使用“汇创金融”网络借条平台为公司对外放款，要求对方在网上“今借到”处打借条，放款时扣除砍头息为20%-30%，采取逾期要交逾期费等手段，利用设置的套路，分别骗取戴某138935元、周某222640元。上述事实，有当庭举证质证并经认证的下列证据予以证实：1、被告人胡威的供述，证明其是涂文丰的司机。涂文丰借用其身份证注册的杭州搜瓜科技有限公司。其是2017年8月至11月在百搜科技做财务，从事的通过打借条向外放贷，当时是在“今借到”这个平台打借条，做财务的微信昵称为“汇创金融”，用的是陈某7的支付宝财务机。2、证人黄某2的证言，证明其与胡威均是公司的财务人员向外放贷，胡威的放贷昵称是“汇创金融”，使用的陈某7的财务机。3、证人陈某4的证言，证明2017年7月份，其在林琪琪的介绍下进入温州百搜信息科技服务有限公司上班。公司的法人是涂文丰，老板还有个陈某5。胡威是汇创借条的操作人。4、被害人戴某1陈述及交易明细、支付宝转账电子回单、微信转账电子凭证，证明其在网上接触套路贷，对方称高额度、低利率、免审核、下款快、秒到账。对其身份进行审核，后放款给其，砍头息为20%-30%，逾期要交逾期费。其自2017年8月9日至12月12日，按照对方要求在“今借到”上打借条，通过陈某7支付宝账号贷款、还款，从“汇创金融”贷款十次，被骗共计38935元。5、被害人周某2陈述及交易明细、账单详情，证明其在网上“今借到”上打借条，通过支付宝贷款、还款，砍头息为20%-30%，逾期要交逾期费。自2017年8月8日至11月17日，按照对方要求在“今借到”上打借条，通过陈某7支付宝账号贷款、还款，从“汇创金融”贷款十一次，被骗共计22640元。（三）2018年7月，被告人涂特在温州市陈某5的百搜科技（后来变成“长源投资有限公司”，徐钟科是总负责人。）利用该公司在网上免审核、下款快、高额度、前期无任何费用的虚假宣传，使用“鑫融投资”网络平台为公司对外放款，要求对方在“借据云”处打借条，通过支付宝将扣除本金30%的“砍头息”后的钱支付借款人，到期后借款人需要归还本金和利息（3％-5％），逾期还要支付逾期费。利用设置好的套路，骗取被害人李某172400元。上述事实，有当庭举证质证并经认证的下列证据予以证实：1、被告人涂特的供述，证明其是2018年4月份在温州市陈某5的百搜科技，后来变成“长源投资有限公司”工作。公司是网络小额贷款业务，公司主要是从事借条放贷，通过“今借到”“借据云”等第三方借条平台从事放款。徐钟科是总负责人。其在财务部放款，在“借据云”上面打的借条都是用其自己的名字，财务机也是使用自己的支付宝。流程是电销部负责打电话寻找贷款客户，有贷款意向就推荐到审核部对贷款客户的信息进行审核，审核通过，审核部就将财务人员的微信或者QQ推荐给客户，财务人员在微信或者QQ上事先与客户谈好贷款周期及手续费，然后让客户在“今借到”“借据云”“今日米条”等平台上打借条。财务人员通过支付宝将扣除砍头息后的本金交付给客户，砍头息为30％，到期后需要归还本金和利息（3％-5％），如果客户没有办法还款，可以选择续期，如果客户还不起钱，财务人员会将逾期名单交给催收人员。催收上来的钱直接让客户转给财务人员，催收人员一般除了催收贷款的本金和利息外，还会催收逾期费。其公司财务主要把钱转到徐钟科、高腾达等人的银行卡，然后再转移出去。其使用自己的财务机向外放款，使用自己的支付宝放款。2、被害人李某1的陈述及交易明细，证明其在网上借钱，对方称免审核、下款快、高额度、前期无任何费用。其下载软件后对方给其发了借款须知，后让其填好借条，通过支付宝向其转账。自2018年7月19日至9月7日，从“鑫融投资”贷款五次，给涂特打的借条，在借款过程中，利息为24%，实际上对方先扣除手续费及砍头息，逾期还不上还要收取高额的逾期费，总计被骗72400元。3、涂特在“借据云”上作为出借人的借条信息，证明其作为出借人向李某1放款的记录情况。二、敲诈勒索的事实被告人徐钟科、戴浩楠、高腾达等人为提高“嗷嗷花”、“爱上钱包”等APP放贷平台的回收率，雇用江某（已判决）所在的公司进行催收。江某所在的公司于2019年四五月间多次对借款人员陈某2、陈某3、郑某、杨某3、饶某等人实施打电话辱骂、威胁等方式逼迫贷逾期人还款，勒索陈某24896元、陈某33636元、郑某3414元、杨某32738元（另外贷款一次实际支付1584元未偿还）、饶某5652元。上述事实，有当庭举证质证并经认证的下列证据予以证实：1、被告人徐钟科的供述，证明其是2017年5月份被涂文丰安排去西安百搜金融外包公司，在这个公司里面负责电销和审核业务。借条放贷和APP放贷是通过辱骂、威胁和爆通讯录的方式进行催收。其知道外包催收公司通过软暴力的方式进行催收，催款的方式包括打客户本人电话，如果打不通，就打客户亲友电话。2、被告人戴浩楠的供述，证明其是2018年七八月份在杭州搜瓜公司入职，2019年6月份辞职。催收部门，是涂文丰负责外包出去的。其公司将催收外包，其和徐钟科负责对接，在后台给催收公司开账户，每月催收公司会将他们催收的业绩告诉其，让其核对，其再给财务说让财务转账。催收是否有暴力其不清楚。3、被告人高腾达的供述，证明2018年12月份涂文丰让其去杭州上班研发APP放贷软件，然后通过手机APP软件从事套路贷业务。徐钟科主要负责催收和客户部门对接，还负责跟催收公司联系对接。4、证人江某的证言，证明2018年，其创办陕西创鉴金融外包服务有限公司，替一些消费分期公司做催收业务。2019年1月其帮戴浩楠放贷的平台“嗷嗷花”、“花了呗”做催收业务。同年四月份，其和吴某6共同做“嗷嗷花”、“爱上钱包”的催收业务。催收时手里有上家提供的通讯录、身份信息等。先给当事人打电话催款，如不行就给当事人通讯录中的家人打电话催款。5、证人杨某4证言，证明其在陕西跟着江某、吴某6做催收业务，其是公司主管。2019年3至7月，帮APP软件“爱上钱包”、“嗷嗷花”等做催收业务。在催收过程中员工辱骂客户“操你妈”等脏话，威胁客户“如果不还钱，就爆你通讯录，跟你的家人、亲戚朋友打电话，让你身败名裂”等等。6、被害人陈某2陈述及还款明细、账户交易明细，证明其自2019年3月24日至7月30日在网上APP“嗷嗷花”贷款九次，其中六次在未按期还款的情况下遭到催收人员的辱骂：“你妈逼、神经病、操你妈、死你全家”，还威胁“爆你通讯录，让你身败名裂”等等。还给其家人打电话骂：“陈某2欠钱不还，操你妈”、“你爸死没死？你妈死没死？”等等。其被迫还款，被敲诈勒索共计4896元。7、被害人陈某3陈述及还款明细、账户交易明细，证明其自2019年4月18日至7月14日在网上APP“嗷嗷花”贷款十一次，其中五次在未按期还款的情况下遭到催收人员的辱骂：“操你妈、你妈逼、你妈的去死吧”，还威胁“爆你通讯录，让你身败名裂”等等。其感到害怕，被迫还款，被敲诈勒索共计3636元。8、被害人郑某陈述及还款明细、账户交易明细，证明其自2019年4月13日至5月14日在网上APP“嗷嗷花”贷款四次，在未按期还款的情况下遭到催收人员的辱骂：“你妈妈的”，还威胁“爆你通讯录，让你身败名裂”、“派人去你家，让你生活不得安宁”等等。其害怕骚扰家人，被迫还款，被敲诈勒索共计3414元。9、被害人杨某3陈述及还款明细、网上银行电子回单，证明其自2019年4月16日至7月7日在网上APP“嗷嗷花”贷款五次，其中四次在未按期还款的情况下遭到催收人员的辱骂：“你妈的逼的”，还威胁“爆你通讯录，让你亲戚都知道你借钱不还，让你身败名裂”等等逼其还款。其害怕骚扰家人，被迫还款，被敲诈勒索共计2738元。另外贷款一次实际支付1584元未偿还。10、被害人饶某陈述及还款记录，其自2019年3月5日至5月4日在网上APP“嗷嗷花”贷款七次，其中二次在未按期还款的情况下遭到催收人员的威胁，如不还款就暴打其通讯录，骚扰家人等等。其害怕骚扰家人，被迫还款，被敲诈勒索共计2160元。11、朱某4秋平安银行卡交易明细，证明经江某辨认，系其帮“爱上钱包”、“嗷嗷华”、“花了呗”催款所得的费用。12、温州市龙湾区人民法院刑事判决书，证实江某因帮助他人催收借款，以寻衅滋事罪被判处刑罚的事实。三、帮助信息网络犯罪活动的事实（一）2018年9月至2019年9月，被告人陈意、黄睿之、林秋、薛敏、孙宾宾、朱宏伟、陈鲁博、罗兴光、周东升等人先后受雇于徐钟科、戴浩楠、高腾达控制的杭州搜瓜科技有限公司，其中，陈意、黄睿之先后任搜瓜公司的总经理；周东升、林秋先后任技术总监；孙宾宾是客服；财务出纳是张驰；薛敏做软件销售和与魔蝎公司对接；朱宏伟负责爬虫技术，将数据传到服务器里面；罗兴光负责数据分析；陈鲁博负责APP贷款软件技术开发。陈意、黄睿之等上述人员明知该公司利用信息网络实施“套路贷”犯罪活动，仍然为其研发“财神钱包”、“爱上钱包”、“土豆钱包”等20余款供“套路贷”犯罪活动使用的APP软件，并为该APP软件的运行提供风险防控、技术支持。其中陈意获利218329.61元；黄睿之获利306843.02元；林秋获利90957.33元；孙宾宾获利50863.34元；朱宏伟获利89606.55元；陈鲁博获利76286.62元；罗兴光获利152188.8元；周东升获利70556.08元。上述事实，有当庭举证质证并经认证的下列证据予以证实：1、被告人陈意的供述，证明其在杭州搜瓜科技有限公司开发APP和后台管理。戴浩楠和高腾达具体负责贷款软件的运营，就是从事APP套路放贷。其共获利40余万元。2、被告人黄睿之的供述，证明杭州搜瓜公司主要是进行放贷APP的技术研发，其只帮助风控。后来知道研发的这些APP借款软件卖给其他小额贷款公司。公司总经理是陈意，技术部先后是周东升、林秋，其负责风控部，成员罗兴光，财务部是张驰。风控部主要是为研发的贷款APP软件提供风险评估，就是对贷款人进行贷款资质审核，决定是否放贷。其设计的软件有续期和逾期功能，是用户自己在APP上操作。林秋和买家对接技术问题，孙宾宾是技术支持客服，解决一些具体的常见的APP贷款软件运行的问题。其共获利30余万元。3、被告人林秋的供述，证明杭州搜瓜科技公司位于杭州市，搞软件开发和技术支撑，法人是胡威，实际老板是涂文丰。总经理先后是陈意和黄睿之，负责管理整个公司，周东升是原来的技术总监，他负责贷款软件的开发和后期维护。公司由人事部、财务部、技术部组成，人事部由俞关国负责，张驰负责财务，技术部又分为研发部和风控部，都由黄睿之负责。其负责放贷软件APP和后台产品，是公司的技术总监，主要职责是从事小额贷款APP的后期维护，研究开发网站平台的登录模块、用户模块、用户统计模块等的资源管理和开发。另外系统出现漏洞，其和开发人员及时修复。研发的APP放贷软件有催收模块，后台可以续期和逾期模块是周东升负责开发的。研发出APP放贷软件有瓜钱包、贷款爷、西瓜钱包。其共获利十二三万元。4、被告人薛敏的供述，证明2018年11月底，其就到杭州搜瓜信息科技有限公司上班。一直干到2019年3月份。杭州搜瓜科技公司是研发套路贷APP软件，进行出售。公司位于西湖区工作。其在搜瓜公司做软件销售，另外负责整合资源，负责和魔蝎公司对接。搜瓜公司利用研发的APP软件自己运行套路贷，主要由高腾达和戴浩楠负责，软件有聚能花、随心花、钱包管家、瓜钱包和嗷嗷花。黄睿之负责风控，导入下载客户的基本信息进行审核，决定是否放款，放款是由公司在第三方支付公司开具的账号自动放款，放款时会收取百分之三十的砍头息，到期从客户绑定的银行卡内自动扣款，到期客户不还钱也不续期就交给催收。其共领工资约五万元。5、被告人孙宾宾的供述，证明其是2018年11月进入搜瓜科技公司，2019年8月份离职。公司的业务主要是开发APP放贷软件并对外出售。林秋负责技术部的全面工作。俞关国负责人事招聘，风控部门由罗兴光负责，由黄睿之直接管理。开发部门主要负责软件的前端和后台的研发。其公司研发的贷款APP软件可以放款、到期后可以自动扣款，有续期、逾期、催收等模块，有钱包管家、瓜钱包、聚能花、土豆钱包、财神钱包、等20多个。其领取工资共四万元。6、被告人朱宏伟的供述，证明搜瓜公司主要是研发APP软件，有技术部和风控部两个部门。总经理先后是陈意、黄睿之，技术部先后是周东升、林秋。风控部负责人是黄睿之，技术支持组组长是孙宾宾，人事部门是俞关国，财务是张驰。其属于技术部，主要负责爬虫，将数据传到服务器里面，风控部门再根据数据进行分析处理，决定是否放款。其主要按照陈意的要求进入APP贷款软件的后台，可以看到借款人的姓名、年龄、身份证号码、手机号码、放款的时间、拒绝的原因、通过的原因。其还负责维护公众微信号凭证区、凭证帮和小优米条。7、被告人陈鲁博的供述，证明杭州市搜瓜科技刚开始总经理是陈意，技术总监是林秋，黄睿之是风控部，后来陈意走了以后，黄睿之接任总经理，人事部是俞关国，罗兴光是数据分析，其是技术开发，负责APP贷款软件的后台数据存储。APP贷款软件有放款、还款、逾期、延期功能。其参与过钱包管家、土豆钱包、西瓜钱包、聚能花、诺米某、水果钱包等十多个软件的开发。8、被告人罗兴光的供述，证明其是2018年12月10日至2019年9月13日在杭州搜瓜科技公司负责数据分析报表。总经理先后是陈意、黄睿之，行政部门是俞关国，技术总监是周东升、林秋，技术人员有陈鲁博、朱宏伟等人；技术支持部门负责人是孙宾宾，风控部门负责人是黄睿之，其负责数据报表，包括注册用户数、下载用户数、通过认证用户数、身份认证、家庭住址、家庭住址认证和运营商报告认证据交给黄睿之，对比风控引擎，调整风控，审核客户的还款能力。其领了9个月的工资，大约13万元。9、被告人周东升的供述，证明杭州市搜瓜科技公司位于西湖区，是做贷款软件开发的，其在搜瓜公司做技术总监，负责技术部，维护升级“瓜钱包”。风控部是黄睿之负责，人事部是俞关国，财务是张驰，技术部和风控部都是做软件开发和后台管理的。风控部在审核过程中是否获取客户的信息。其共领工资9万余元。10、徐钟科证明，杭州搜瓜科技有限公司是涂文丰专门进行APP研发的公司，老板是涂文丰，负责技术的有陈意和黄睿之。杭州搜瓜研发的APP软件自己使用向外放贷，其负责APP的放贷，遇到技术问题需要找搜瓜的技术人员。杭州搜瓜公司负责人是戴浩楠和高腾达，戴浩楠负责日常管理、对接第三方支付公司，在第三方支付公司的开户都是戴浩楠负责，高腾达主要是负责引流客户，就是将上线的APP放到贷款超市等流量平台进行推广，其是为搜瓜公司的放款进行催收。11、戴浩楠证明，搜瓜科技公司是从事APP放贷小额贷款公司，老板是涂文丰，主管整个公司的业务，陈意、黄睿之先后任总经理，黄睿之负责开发设计、测试贷款软件，俞关国负责人事招聘，林秋是技术负责人，客服是孙宾宾。其和高腾达负责事业部，高腾达负责APP推广，有事情直接向涂文丰汇报。涂文丰让其负责APP系统后台的维护和客户投诉。研发的这些APP软件有放款功能、自动审核功能、逾期、续期功能、自动扣款功能，客户不归还可以查看后台为催收做准备。12、高腾达证明，2018年12月份，涂文丰让其去杭州上班，主要是研发APP放贷软件，然后通过手机APP软件从事套路贷业务。老板是涂文丰，法人是胡威，技术部负责人先后是陈意、黄睿之。黄睿之负责风控。技术部主要负责开发、设计、修改APP软件。人事部由俞关国负责。财务部先后是吴硕东、张驰，负责发工资、报销等业务。戴浩楠负责用部分APP套路贷软件来放贷。其是将研发的APP软件进行推广宣传，由流量公司给打广告，然后吸引客户点击下载APP并注册，徐钟科主要负责催收和客户部门对接，还负责跟催收公司联系对接。（二）2017年11月至2019年3月，被告人陈科杰明知涂文丰某的公司从事网络“套路贷”等犯罪活动，仍通过陈意的介绍帮助涂文丰编写网上打欠条的程序“借据云”源代码，部署“借据云”、“小优米条”、“今日米条”等电子借条微信公众号，并提供技术支持和帮助，违法所得71800元。上述事实，有当庭举证质证并经认证的下列证据予以证实：1、被告人陈科杰的供述，证明2017年底，其帮助涂文丰编写网上打借条的程序，并把程序通过服务器生成微信公众号可以在公众号上打借条。2019年三四月份涂文丰通过陈意找到其，让再部署三个网上借款微信公众号，其给涂文丰部署了三个公众号“凭证帮”“凭证区”“小优米条”，都是借据云的程序，这三个公众号每个收取5000元，九月份陈意又找到其说再部署一个公众微信号，增加一个支付通道，就是“米条联盟”，这个收取了涂文丰8000元钱。“凭证帮”“凭证区”“小优米条”“米条联盟”都是和搜瓜公司绑定在一起。其给搜瓜公司一个“白卡”的风控项目编写了PHP的一个技术包。其给涂文丰编写程序和部署网上借款微信公众号一共获取71800元的报酬。2、陈意证明，2017年11月，涂文丰在温州长源投资有限公司上班，委托其和其同学陈科杰一起开发公众号“借据云”，将“借据云”加载在长源投资有限公司的阿里云服务站和公众号上，后期其和陈科杰一直维护“借据云”。开发费用是8万元，包含免费安装一个公众号。2018年6月份，涂文丰让其安装了一个公众号“今日米条”，安装费6000元，陈科杰负责安装，其提成1000元。2019年3月份还安装了三个公众号，分别是“小优米条”、“凭证帮”、“凭证区”，也是陈科杰负责安装的，付给陈科杰25000元，其中15000元是安装公众号的费用，另外10000元是陈科杰给搜瓜提供PHP技术服务的费用。3、米条联盟、凭证区、凭证帮、小优米条公众微信号及绑定的五家账号主体公司信息，证明陈科杰帮涂文丰编写打借条的程序，帮助部署了米条联盟、凭证区、凭证帮、小优米条公众微信号及绑定的五家账号主体公司信息的事实。4、陈科杰的微信转账记录，证明其给涂文丰编写程序和部署网上借款微信公众号一共获取71800元。（三）2018年12月至2019年9月，被告人张驰任杭州搜瓜科技有限公司的出纳，其明知该公司从事网络“套路贷”等犯罪活动，仍为该公司提供银行卡使用。张驰在搜瓜公司获利39042.17元。上述事实，有当庭举证质证并经认证的下列证据予以证实：1、成武县公安局提取笔录，证实成武县公安局从张驰使用的钉钉中提取杭州搜瓜科技有限公司的文件夹，内含张驰尾号为7136的工商银行的用于搜瓜公司售卖APP软件的交易流水和对公账户中国建设银行和中国招商银行的交易账目明细。2、张驰的银行卡交易记录，证明张驰为搜瓜科技公司提供自己的银行卡用于发放工资和出售放款APP的收款和风控费用的结算等业务。3、被告人张驰的供述，证明杭州搜瓜科技公司主要是从事开发小额贷款APP软件，公司由技术部、风控部、人事部和财务部。涂文丰是大老板，胡威是公司法人，陈意是总经理，陈意辞职以后就是黄睿之，俞关国是人事部门负责人，周东升当了两个月的技术总监辞职，林秋就是技术总监，黄睿之是风控部总监。公司技术部有朱宏伟、陈鲁博、孙宾宾等人。其自2018年12月至2019年9月在搜瓜公司任出纳，给公司提供一张银行卡使用，主要用于报销、发工资、公司付款、接受风控费和出售软件费用等，一共挣了九万多元的工资。（四）2017年7月至2018年2月，被告人饶华玉受涂文丰、陈某5的指使，明知二人以其成立的公司从事网络“套路贷”等犯罪活动，仍为其运营的“套路贷”软件“财神钱庄”、电子借条平台“借据云”提供技术支持和帮助，违法所得50100元。上述事实，有当庭举证质证并经认证的下列证据予以证实：1、被告人饶华玉的供述，证明其是2017年9月份经招聘到百搜科技公司做技术服务。该公司法人是涂文丰。技术部负责人是皮某，其是员工。其刚去时负责“财神钱庄”后台统计，后在百搜公司负责“借据云”等5个借款平台的客户问题，主要是针对借款平台的公众微信号和其聊天、接听客户反映的问题进行解答，还做过手机号码的过滤。其共领工资11万元。2、饶华玉提供的财神钱包统计表，证明其刚去公司做的“财神钱庄”后台统计情况。3、饶华玉在借据云、凭证帮、凭证区等注销、封停账号的信息，证明饶华玉在公司工作的情况。4、饶华玉的188××××****的支付宝交易明细，证明饶华玉自2018年7月至2019年1月获利（工资）50100元。（五）2018年8月至2019年7月，被告人周祥俊在明知涂文丰等人从事网络“套路贷”活动，仍为其提供四张银行卡用于支付结算。其在搜瓜公司获利1771.85元。上述事实，有当庭举证质证并经认证的下列证据予以证实：1、被告人周祥俊的供述，证明其是陈某5的司机。2018年其办理的平安银行卡、光大银行卡、浙江农信银行卡、建设银行卡都是涂文丰在使用，2019年10月份才归还。其在2018年至2019年共领工资约7万元。2、周祥俊的银行卡交易明细，证实周祥俊提供四张银行卡的交易流水达600余万元，显示有与涂文丰、戴浩楠、“聚能花”、“前管家”、胡威等等进行转账及资金结算等交易的记录。四、侵犯公民个人信息的事实2018年9月至2019年9月，被告人徐钟科、戴浩楠和高腾达所控制的搜瓜公司与杭州魔蝎有限公司签署了协议，由魔蝎公司提供“爬虫”技术植入搜瓜公司开发的APP软件中。贷款客户在APP软件注册后，魔蝎公司利用“爬虫”技术获取客户机主信息、通讯录、通话记录等等个人信息上传到搜瓜公司开发的APP软件中，以供搜瓜公司风控部门对贷款人资质评估。侦查机关从广州合利宝支付科技有限公司、易某支付有限公司调取“鑫能贷”、“钱包管家”、“聚能花”、“财神钱包”、“爱上钱包”、“嗷嗷花”等APP软件对应的三方支付公司的出金、入金数据中获取对应的贷款客户信息（去重后）共计91062条。上述事实，有当庭举证质证并经认证的下列证据予以证实：1、黄睿之证明，搜瓜公司是魔蝎公司的客户。贷款客户进行注册后，搜瓜公司借助第三方魔蝎公司（该公司因非法获取他人信息于2019年8月被查公安机关调查）的“爬虫”技术获得客户的通讯详单等相关信息，风控部门根据该信息进行贷款人资质评估。2、薛敏证明，杭州魔蝎有限公司和搜瓜公司签署了协议，魔蝎公司提供“爬虫”技术植入搜瓜公司开发的APP软件中，客户注册后，“爬虫”会获取客户机主信息、通讯录、通话记录等上传到搜瓜公司开发的APP软件中。3、成武县公安局情况说明，证明该局从广州合利宝支付科技有限公司、易某支付有限公司调取“鑫能贷”、“钱包管家”、“聚能花”、“财神钱包”、“爱上钱包”、“嗷嗷花”等手机APP软件对应的三方支付公司的出金、入金数据，从中获取对应的贷款客户信息（去重后）共计91062条。该信息包含贷款客户的姓名、身份证编号、银行卡、手机号。经侦查，这些贷款客户均是徐钟科、戴浩楠犯罪集团通过贷超公司、中介等途径引入的客户，以共其公司对客户审核贷款资质。均属非法获取的公民个人信息。4、支付服务协议、广州合利宝支付科技有限公司的情况说明易某支付有限公司的情况说明、上海富某支付服务有限公司的情况说明，证明该公司提供了商户使用其公司支付服务时，支付业务系统中所记录的涉及商户的全部交易数据，其中快捷支付交易明细中所涉及的身份证号码，是因持卡人通过商户首次使用其公司进行快捷支付时，需提供身份证、卡号、手机号、短信进行信息认证，验证通过后可以进行后续支付，因此其公司在提供快捷支付的交易明细时同时提供了对应的身份证号。均称公安机关调取的商户在其公司入网的开户信息、入网资质、入网协议及开户以来所有的进出账数据，不存在增加、删减、修改等行为，保证数据的真实性、完整性。5、上海晨星电子数据司法鉴定中心司法鉴定意见书、易某公司提供的光盘一张，证明根据成武县公安局的要求，本次鉴定对送检检材中的excel文件进行数据恢复和固定保全，共检出文件256个，大小共计140，268，300字节。6、被告人戴浩楠的供述，证明搜瓜公司研发出来产品后先进行测试，测试没有问题就找流量公司进行宣传。把链接发给流量公司给打广告，想贷款的客户可以下载贷款软件，进行登录，之后申请填写资料，身份证号码，手持身份证照片，绑定银行卡，添加紧急联系人等个人信息，这些都是为了以后催收的时候使用。运营APP是通过第三方支付公司，搜瓜在第三方支付公司开户，放款及收款都是通过第三方支付公司进行的。第三方支付公司有快钱支付、富某支付、合利宝、易某支付。7、被告人高腾达的供述，证明其在公司主要负责寻找流量公司，把搜瓜公司APP贷款软件下载的地址链接发给流量公司，由流量公司在他们的网页或者APP软件上打广告，吸引客户，客户点击广告上的链接并下载。点击一次给8-9块钱。每注册一个用户，给流量公司10-20元，如果客户点击没有下载，给流量公司每个7-10元。8、被告人徐钟科的供述，证明杭州搜瓜公司是涂文丰某的从事放款的公司，日常的负责人是戴浩楠和高腾达，戴浩楠是在搜瓜公司日常管理、对接第三方支付公司，高腾达主要是负责引流客户，就是将上线的APP放到贷款超市等流量平台进行推广，其是为搜瓜公司的放款进行催收。搜瓜公司研发出来产品先进行测试，测试没有问题就找流量公司进行宣传，把链接发给流量公司打广告，想贷款的客户可以下载贷款软件，进行登录，之后申请填写资料，身份证号码，手持身份证照片，绑定银行卡，添加紧急联系人等个人信息，这些都是为了以后催收的时候使用。风控部门根据客户填写的信息审核是否符合放款条件。另查明，被告人徐钟科因犯非法获取公民个人信息罪，于2014年3月6日被温州市龙湾区人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元；被告人周祥俊因犯诈骗罪，于2013年9月4日被温州市鹿城区人民法院判处有期徒刑七个月十五天，并处罚金人民币一千元,2013年9月19日刑满释放。被告人薛敏因犯侵犯公民个人信息罪，于2019年7月24日被安徽省宿州市中级人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑两年，并处罚金人民币三万元。因该案于2018年10月12日被砀山县公安局刑事拘留，同年10月26日被取保候审。又查明，案发后，被告人徐钟科于2019年12月25日到江西省金溪县公安局投案；被告人周东升于2019年12月27日经杭州铁路公安处杭州站派出所电话传唤后到杭州站派出所投案，其他被告人先后被抓获归案，到案后均能如实供述自己的犯罪事实。被告人涂特归案后主动检举、揭发陈某5、涂文丰犯罪集团内部成员的各种信息，部分情况经查证属实，并为侦查提供重要线索；被告人陈科杰归案后通过技术手段协助侦查机关将“米房服务”数据库解析，提取借条数据4192117条，为后续侦查提供了重要线索。还查明，搜瓜公司涉案款项由涂文丰掌控，其中作为流量费通过王某3的银行卡转入朱某5尾号为7463的银行卡内175万元；转入其对象黄某3尾号为6492的银行卡内114502元。侦查机关于2020年6月12日、15日冻结涂文丰尾号为4955交通银行卡内的存款150750元、尾号为5228交通银行卡内的存款150000元、尾号为0819浦发银行卡内的存款136154元，2020年6月12日冻结黄某3尾号为6492的银行卡内存款114502元，2020年5月18日冻结朱某5尾号为7463工商银行卡存款。于2020年1月4日扣押高腾达手表（巧克力表盘黑圈玫瑰金色，表盘背面有750数字，黑色表带，表带上刻有OYSTERFLEX）一块；2019年12月26日扣押高腾达奥迪A6黑色汽车（浙Ｃ×××**）一辆和迈凯伦红色轿车（浙Ｃ×××**）一辆；2020年1月10日冻结高腾达位于贵阳的中铁阅山湖C组团一期ZTYSH-C2—1—5—3商品房一套。被告人陈科杰、张驰于2020年1月21日向成武县公安局分别退缴赃款7万元、6万元；被告人俞关国于2020年2月4日向成武县公安局退缴赃款10万元；被告人周东升向成武县公安局退缴赃款3万元。本案在审理过程中，被告人戴浩楠、高腾达向本院分别退缴赃款8万元；被告人吕梦婷向本院退缴违法所得48234元、预交罚金5万元；被告人吴硕东向本院退缴违法所得44030.19元、预交罚金5万元；张留玉预交罚金4万元；被告人涂特向本院退缴赃款72400元、预交罚金7万元；被告人胡威向本院退缴赃款61575罚金、预交罚金6万元；被告人陈意向本院退缴违法所得218329.61元、预交罚金5万元；被告人黄睿之向本院退缴违法所得306843.02元、预交罚金5万元；被告人林秋、孙宾宾、朱宏伟分别向本院预交罚金3万元；被告人陈鲁博向本院退缴违法所得76286.62元、预交罚金3万元；被告人俞关国向本院退缴赃款22905.27元；被告人周东升向本院退缴赃款70556.08元；被告人陈科杰向本院退缴赃款31800元；被告人张驰向本院退缴赃款9043元。本案事实，还有当庭举证质证并经认证的下列综合证据予以证实：1、受案登记表，证明成武县公安局在侦办辛琪被诈骗案中发现，朱某4秋伙同涂文丰等人成立杭州搜瓜信息科技有限公司，温州百搜信息科技有限公司等，并开发软件用于诈骗。2、发、破案及归案情况说明，证明辛琪报案后，经侦查，徐钟科、高腾达、戴浩楠等人有重大作案嫌疑。2019年12月23日徐钟科到金溪县公安局投案；同年12月25日将涂特、周祥俊、陈意、陈科杰抓获；同年12月26日将薛敏、饶华玉抓获；同年12月27日将黄睿之、林秋、俞关国、张驰抓获；同日周东升经杭州铁路公安处杭州站派出所电话传唤后到杭州站派出所投案；2020年4月17日，玉田县公安局将被告人高腾达、戴浩楠、胡威、张留玉、孙宾宾、朱宏伟、罗兴光、陈鲁博、吴硕东、吕梦婷移交至成武县公安局。3、玉田县公安局出具的抓获经过及户籍信息，证明被告人胡威、张留玉、戴浩楠、朱宏伟、孙宾宾、高腾达、陈鲁博、罗兴光于2019年12月18日被抓获；被告人吴硕东于2019年12月20日被抓获；被告人吕梦婷于2020年1月13日被抓获。另证明上述被告人的基本情况。4、临时羁押证明，证明2019年12月25日，涂特、周祥俊、饶华玉被临时羁押于瑞安市看守所；2019年12月26日，陈意、陈科杰被临时羁押于杭州市西湖区看守所、薛敏被临时羁押于瑞安市看守所；2019年12月27日，林秋、俞关国被临时羁押于杭州铁路公安处看守所、张驰被临时羁押于海宁市看守所；2019年12月28日，黄睿之被临时羁押于杭州市西湖区看守所。5、徐钟科和周祥俊的前科证明，证明被告人徐钟科于2014年3月6日因犯非法获取公民个人信息罪被温州市龙湾区人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元；被告人周祥俊于2013年9月4日因犯诈骗罪被温州市鹿城区人民法院判处有期徒刑七个月十五天，并处罚金人民币一千元,2013年9月19日刑满释放。6、无犯罪前科情况说明，证明除徐钟科和周祥俊外，在案被告人均无违法犯罪前科。7、出入境情况，证明涂特、徐钟科、戴浩楠、周祥俊、胡威、高腾达和陈意出入境越南的事实。8、安徽砀山刑事判决书一份，证明被告人薛敏因犯侵犯公民个人信息罪，于2019年7月24日被安徽省宿州市中级人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑两年，并处罚金人民币三万元。因该案于2018年10月12日被砀山县公安局刑事拘留，同年10月26日被取保候审。9、被告人基本情况。证明徐钟科、涂特、周祥俊、陈意、黄睿之、林秋、薛敏、饶华玉、俞关国、周东升、陈科杰、张驰犯罪时均达刑事责任年龄。10、中共杭州市西湖区数益商务圈委员会证明，证明黄睿之系党员，关系挂靠在杭州市西湖区数益商务圈党委中天MCC企业第一联合党支部。11、搜瓜公司在2018年12月至2019年7月员工的工资表，证明吴硕东于2018年12月至2019年5月共领取工资44030.19元；朱宏伟于2018年12月至2019年7月共领工资89606.55元；高腾达于2018年12月至2019年7月共领工资63757.77元；陈意于2018年12月至2019年7月共领工资218329.61元；孙宾宾于2018年12月至2019年7月共领工资50863.34元；罗兴光于2018年12月至2019年7月共领工资152188.8元；戴浩楠于2018年12月至2019年7月共领工资63168元；黄睿之于2018年12月至2019年7月共领工资306843.02元；周东升于2018年12月至2019年3月共领工资70556.08元；张留玉于2019年2月至2019年5月共领工资23916.39元；陈鲁博于2019年3月至2019年7月共领工资76286.62元；林秋于2019年3月至2019年7月共领工资90957.33元；张驰于2018年12月至2019年7月共领工资39042.17元；吕梦婷于2018年12月至2019年5月共领工资48273.86元；俞关国于2018年12月至2019年7月共领工资72905.27元；周祥俊于2019年3月至2019年7月共领工资1771.85元。12、辨认笔录，证明徐钟科辨认出朱某4秋、俞关国和薛敏；陈科杰辨认出涂文丰的辨认；徐钟科辨认出胡威、涂文丰、戴浩楠、高腾达、张留玉、吴硕东；黄睿之辨认出罗兴光、朱宏伟、孙宾宾、高腾达、涂文丰、戴浩楠；俞关国辨认出朱宏伟、罗兴光、孙宾宾、高腾达、涂文丰、戴浩楠、陈鲁博、胡威、张留玉、吴硕东；薛敏辨认出朱宏伟、罗兴光、高腾达、涂文丰、戴浩楠。13、扣押清单、冻结通知书及贵阳市商品房预售合同备案登记表，证明2020年1月4日扣押高腾达手表（巧克力表盘黑圈玫瑰金色，表盘背面有750数字，黑色表带，表带上刻有OYSTERFLEX）一块；2019年12月26日扣押高腾达奥迪A6黑色汽车（浙Ｃ×××**）一辆和迈凯伦红色轿车（浙Ｃ×××**）一辆；冻结高腾达位于贵阳的中铁阅山湖C组团一期ZTYSH-C2—1—5—3商品房一套；冻结黄某2建设银行尾号为6492的存款；冻结的朱某5尾号为7463的工商银行卡内存款。14、朱某4秋平安银行的转账记录，证明2019年1月21日朱某4秋的平安银行卡转给王某3流量费30万元。15、王某3尾号为7711的银行卡转账明细，证明搜瓜公司使用朱某4秋的平安银行卡、涂文丰的银行卡将60万元的流量费转入王某3尾号为7711银行卡内。16、朱某5的尾号为7463的银行卡交易明细，证明涂文丰将115万元的流量费转给朱某5银行卡内；另证实王某3银行卡内的钱转入朱某5银行卡内的事实。17、扣押清单及凭证，证明陈科杰、张驰于2020年1月21日向成武县公安局分别退缴赃款7万元、6万元；俞关国于2020年2月4日向成武县公安局退缴赃款10万元；周东升向成武县公安局退缴赃款3万元。18、冻结决定书，证明2020年6月12日、15日冻结涂文丰尾号为0819浦发银行卡存款、尾号为4955、5228交通银行卡存款，2020年6月12日冻结黄某3尾号为6492建设银行卡，2020年5月18日冻结朱某5尾号为7463工商银行卡存款。19、黄某3的证言，证明其尾号5977银行卡内的钱是其老公徐钟科转入的，其不清楚是什么钱。2019年9月14日，其从尾号5977银行卡内转入其尾号为6492的建设银行卡内25万元。20、朱某5的证言，证明其尾号为7463的工商银行卡由其外甥朱某6使用，用于公司银行转账，朱某6公司具体从事什么业务不清楚。21、证人朱某3的证言，证明其为上饶市朝颜网络科技有限公司的法人代表，冻结的朱某5尾号为7463的银行卡为其公司所有，其是公司的外聘法人，具体运营其不参与，公司的具体业务和法务由陆某负责，此银行卡交易明细也不清楚。22、陆某的证言，证明其是上饶市朝颜网络科技有限公司的法务总监，该公司是上海浅橙网络科技有限公司的子公司。上海浅橙网络科技有限公司的法人是朱某6。主要是为贷款APP的推广，引流客户。根据借款客户反馈的信息收费，借款商户会先把钱转到朱某5的银行卡上。每注册一个人收费15元到20元。具体为什么将钱转到朱某5的私人银行卡而不是公司对公账户其不清楚。有个叫涂文丰的，他使用尾号为60819的银行卡向朱某5卡号为7463的银行卡转账5次共计115万元，这些钱都是充值费用，是挂靠在“去哪借”APP上的财神钱包的用户注册流量费。其公司还有一个是王某3的账户，卡尾号为7711的银行卡，这张银行卡里涂文丰转入6次，共计转入30万元，也是财神钱包的用户注册量的费用。23、被告人吴硕东供述及交易明细，证明其是搜瓜公司的财务，2019年1月7日、11日和21日分别用涂总银行卡尾号0511、朱某4秋银行卡尾号8337支付5万元、25万元和30万元给王某3尾号为7711的工商银行卡内，用于“财神钱包”白卡流量费。涂文丰尾号为0511的平安银行卡用于搜瓜公司转账。24、被告人高腾达供述，证明其名下迈凯伦轿车是其姐夫涂文丰花钱买的，其未见过该车。其有一辆奥迪A6轿车及一个楼房是其自己和父母家里的钱买的。25、被告人戴浩楠供述，证明搜瓜公司放款、收款是通过第三方公司进行的。其如发现在第三方支付公司的钱款少了就汇报给涂文丰，涂文丰直接往在第三方支付公司的搜瓜公司账户打钱，以备放款方便。当该账户内钱多时，涂文丰就会将该卡内的钱转到他的账户上。26、被告人徐钟科供述，证明公司盈利的钱由高腾达负责转到戴浩楠、高腾达和其等人的银行卡内，涂文丰主要使用其（指徐钟科）平安银行卡进行资金转入转出，也使用该银行卡发工资。27、成武县公安局情况说明，证明被告人涂特归案后主动检举、揭发陈某5、涂文丰犯罪集团内部成员的各种信息，部分情况经查证属实，并为侦查提供重要线索，属立功行为；被告人陈科杰归案后通过技术手段协助侦查机关将“米房服务”数据库解析，提取借条数据4192117条，为后续侦查提供了重要线索，属立功行为。被告人吴硕东归案后积极主动将其工作期间留存的账面信息及其他涉案信息全部提供给侦查机关，并对相关的账目进行了解释，该行为属认罪认罚范畴，不应认定为立功。28、成武县公安局情况说明，证明2019年12月19日，玉田县公安局民警在张驰家找到张驰，张驰供述了其所在犯罪集团涉及的犯罪行为，因情节轻微，不构成犯罪，遂将张驰释放。后成武县公安局掌握张驰涉案后，将张驰网上追逃。同年12月27日，杭州铁路公安局杭州站派出所民警将张驰抓获。29、杭州铁路公安局杭州站派出所关于张驰归案情况说明，证明2019年12月27日，发现网上在逃人员张驰在杭州市有活动，遂在未谈及案情的情况下与其取得联系，后组织警力将其抓获。针对公诉机关的公诉意见、各被告人的辩解及辩护人的辩护意见，根据查明的事实和相关法律规定，本院综合评判如下：关于被告人徐钟科的辩护人认为本案属于单纯为谋取不法经济利益而实施的行为，不应认定为恶势力犯罪集团和套路贷犯罪，徐钟科也不是本案的首要分子，只能算是一个积极参与者，且系从犯，不能按全部犯罪数额承担责任；被告人戴浩楠的辩护人认为戴浩楠和搜瓜公司没有共同犯罪的故意和行为，在搜瓜公司不具有组织、策划、指挥等领导作用，不是恶势力犯罪集团的首要分子；被告人高腾达提出其不是公司的领导，作用较小的辩解意见以及其辩护人认为本案不构成恶势力犯罪集团，高腾达亦不是首要分子，是从犯；被告人吕梦婷提出其不是恶势力组织成员的辩解意见及其辩护人认为吕梦婷虽构成诈骗罪，但系单纯为谋取不法经济利益而实施的违法犯罪活动，不具有为非作恶、欺压百姓的特征，不应作为恶势力案件处理，本案不具有恶势力的表现特征，吕梦婷并非恶势力犯罪集团成员；被告人吴硕东提出其不是恶势力组织成员的辩解意见及其辩护人认为本案系单纯的为谋取经济利益而实施的违法犯罪活动，犯罪特征不属于恶势力的认定标准，不应作为恶势力案件处理，吴硕东系受到蒙蔽被利用无意参与诈骗活动，不应认定为恶势力犯罪集团成员；被告人张留玉的辩护人认为张留玉犯罪情节轻微，主观恶性小，不应当认定为恶势力组织成员的辩护意见。经查，被告人徐钟科、戴浩楠、高腾达等人在涂文丰某的杭州搜瓜科技有限公司，招募吕梦婷、吴硕东、张留玉等人进行有预谋、有计划的实施“套路贷”犯罪活动，组织较为严密，成员较为固定。在一定区域或者行业内，以暴力、威胁或其他手段多次向不特定人实施诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息等犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响。完全符合恶势力犯罪集团的法定构成要件，构成恶势力犯罪集团。其中，涂文丰主管整个公司的业务；徐钟科前期就是APP放贷软件“财神钱庄”的负责人，后期是借条放贷业务的负责人，为搜瓜公司的放款进行催收；戴浩楠负责运营部及几个分公司的业务及日常管理、对接第三方支付公司；高腾达主要是负责引流客户；张留玉、吕梦婷和吴硕东等人明知徐钟科等人从事“套路贷”犯罪活动，仍然在该犯罪集团内分别帮助实施拨打被害人电话、联系催收、转移赃款等行为，构成共同犯罪。根据各被告人在犯罪集团中的地位及作用，应认定徐钟科、戴浩楠、高腾达三人为首要分子，其三人在犯罪集团中只是分工不同，均不能认定为从犯，认定张留玉、吕梦婷和吴硕东为组织成员，且均系从犯。故被告人、辩护人上述辩解及辩护意见，本院依法不予采纳。关于徐钟科的辩护人认为徐钟科等人通过网络放款，并没有采取虚构事实、隐瞒真相的行为，借款人主观上并未产生错误认识而处分自己的财产，公诉机关指控徐钟科受涂文丰的指使利用“套路贷”软件诈骗3980余万元的事实不清、证据不足，认定诈骗3980余万元的司法会计鉴定报告，不能作为认定相关事实合法有效的证据；被告人戴浩楠的辩护人认为戴浩楠主观上没有非法占有他人财物的目的，其行为不符合“套路贷”和诈骗罪的基本要求，不构成诈骗罪，公诉机关指控戴浩楠涉嫌诈骗罪事实不清，证据不足，认定诈骗数额3980万元，不科学、不真实、不客观，缺乏真实合法有效的鉴定意见；被告人高腾达的辩护人认为本案不存在隐瞒真相、虚构事实的情形，不应认定为套路贷，另外诈骗数额的鉴定报告不科学、不客观，高腾达不构成诈骗罪；被告人涂特的辩护人认为涂特客观上没有虚构事实，隐瞒真相，使被害人陷入错误认识的行为，不具有诈骗罪客观构成要件，主观上没有非法占有对方财产的目的，不构成诈骗罪的辩护意见。经查，被告人在实施APP软件放贷或借条放贷过程中，使用事先设定好的套路，在推广时做“无抵押、放款快、利息低、无担保、无手续费”等虚假宣传，诱使被害人在放贷平台上借款，在被害人不能按期归还贷款时，收取数额较高的延期费、逾期费，以借贷之名行诈骗之实，目的是骗取被害人的财产。该行为从整体上系以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，使被害人陷入错误认识交付资金，依照山东省公安厅、山东省高级人民法院、山东省人民检察院《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》之规定，以诈骗罪追究刑事责任。关于诈骗数额，依照最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，办理电信网络诈骗案件，确因被害人人数众多等客观条件的限制，无法逐一收集被害人陈述的，可以结合已收集的被害人陈述，以及经查证属实的银行账户交易记录，第三方支付结算账户交易记录、通话记录、电子数据等证据，综合认定被害人人数及诈骗数额等犯罪事实。本案诈骗数额，由侦查机关委托成武文亭有限责任会计事务所进行鉴定得出。广州合利宝支付科技有限公司、易某支付有限公司、上海富某支付服务有限公司均证实，在鉴定过程中，公安机关调取的商户在其公司入网的开户信息、入网资质、入网协议及开户以来所有的进出账数据，不存在增加、删减、修改等行为，保证数据的真实性、完整性；另有上海晨星电子数据司法鉴定中心的司法鉴定意见书对上述数据的真实性、完整性予以佐证。经本院核实亦未发现足以影响鉴定意见科学性和准确性的问题。故该鉴定报告可作为定案证据。该鉴定报告与各被告人的供述、各被害人的陈述及交易明细、相关的证人证言等等予以印证，证据确实充分，足以证实本案诈骗的数额等犯罪事实。故辩护人上述辩护意见，本院均不予采纳。关于被告人徐钟科的辩护人认为江某是受雇于戴浩楠提供催收服务，徐钟科没有雇佣江某进行催收，指控徐钟科雇佣江某进行催收没有事实根据；被告人戴浩楠的辩护人认为戴浩楠未参与江某对被害人的催收，不构成敲诈勒索罪；被告人高腾达的辩护人认为高腾达是2018年12月入职搜瓜公司，2019年三四月份离职，不应对入职以外的诈骗金额负责，高腾达在本案中没有敲诈勒索的犯罪故意及共同犯罪行为，不构成敲诈勒索罪，高腾达没有参与获取公民信息，不构成侵犯公民个人信息罪的辩护意见。经查，被告人徐钟科、戴浩楠、高腾达系犯罪集团的首要分子，尽管个别犯罪行为被告人未有具体参与，但依照山东省公安厅、山东省高级人民法院、山东省人民检察院《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》之规定，对首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。故辩护人上述辩护意见，本院均不予采纳。关于被告人徐钟科的辩护人认为起诉书指控徐钟科非法获取公民信息9万余条，依据只是从某公司自行提取的电子数据，该依据没有经过相关部门对其完整性、合法性作出相关无损鉴定，不能作为认定相关事实合法有效证据的辩护意见。经查，该电子数据已经上海晨星电子数据司法鉴定中心司法鉴定，且广州合利宝支付科技有限公司、易某支付有限公司、上海富某支付服务有限公司均证实公安机关调取的商户在其公司入网的开户信息、入网资质、入网协议及开户以来所有的进出账数据，不存在增加、删减、修改等行为，保证数据的真实性、完整性。该证据来源合法，客观真实，可作为认定相关事实合法有效的证据。故辩护人上述辩护意见，本院均不予采纳。关于被告人戴浩楠的辩护人认为搜瓜公司并未超出借款人的授权获取公民信息，戴浩楠的行为不符合侵犯公民个人信息的构成要件，不构成侵犯公民个人信息罪的辩护意见。经查，以被告人戴浩楠等人为首的犯罪集团为获取被害人更多的个人信息，与杭州魔蝎有限公司签署了协议，利用“爬虫”技术非法获取他人个人信息九万余条以供搜瓜公司风控部门对贷款人资质评估。该获取公民个人信息的行为系在隐瞒实施“套路贷”等违法犯罪活动真实意图的情况下而获取公民个人信息的行为，且使用的违法性直接指向了对借款人亲友个人信息权益的侵犯，明显超出了正常借贷行为所需要的信息范围，不具有正当性、合理性，已明显超出借款人的授权。符合侵犯公民个人信息的构成要件，戴浩楠的行为构成侵犯公民个人信息罪。故辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人吴硕东的辩护人认为吴硕东归案后如实供述自己的犯罪经过，并协助公安机关提取本案相关电子数据，促使公安机关侦破本案，有立功行为的辩护意见。本院认为，吴硕东在犯罪集团中任出纳，其协助公安机关提取本案相关电子数据应属于如实供述的范畴，不应认定为立功。故辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人俞关国的辩护人认为俞关国打电话劝说周东升归案有立功表现的辩护意见，经查，被告人周东升系经杭州铁路公安处杭州站派出所电话传唤后到杭州站派出所投案。故辩护人上述辩护意见，与查明的事实不符，本案不予采纳。关于被告人涂特的辩护人认为如果涂特构成诈骗罪，其系从犯，且仅对被害人李某1一人实施了诈骗行为，不具有其他严重情节的辩护意见。经查，涂特在放贷过程中系积极参与，在借条上使用自己的名字、在财务机上也是使用自己的支付宝，不应认定为从犯，其诈骗数额达到七万余元，依照最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，应认定为：“其他严重情节”。无论其对多少人实施诈骗，均不影响对该情节的认定。故辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人胡威、黄睿之、林秋、孙宾宾、罗兴光、陈鲁博的辩护人分别认为胡威、黄睿之、林秋系自首，林秋、孙宾宾、罗兴光、陈鲁博系从犯的辩护意见。经查被告人胡威、黄睿之、林秋均系被抓获归案。在共同犯罪中，林秋系技术总监、孙宾宾属客服，罗兴光负责数据分析，陈鲁博负责APP贷款软件技术开发，只是分工不同，不是次要或辅助作用，均不应认定为从犯。故辩护人上述辩护意见，与查明的事实不符，本院均不予采纳。关于被告人张驰的辩护人认为张驰有自首情节的辩护意见。经查，被告人张驰在第一次到案时系被侦查机关使用传唤证传唤到案，虽然到案后如实供述了犯罪事实，但其缺乏投案的主动性与自愿性，不应认定为自首。故辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人吕梦婷、吴硕东、张留玉的辩护人认为吕梦婷、吴硕东、张留玉可适用缓刑的辩护意见。经查，吕梦婷、吴硕东、张留玉属恶势力犯罪集团组织成员，社会危害性较大，不符合缓刑的条件。故辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人徐钟科的辩护人认为徐钟科主动投案，如实供述参与的案件事实，应认定为自首；被告人高腾达的辩护人认为高腾达如构成犯罪，其有坦白情节，认罪悔罪，建议对其从轻或减轻处罚；被告人吕梦婷、吴硕东的辩护人认为吕梦婷、吴硕东在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，且系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚；被告人张留玉的辩护人认为张留玉系从犯，有坦白情节，系初犯、偶犯，建议对其从宽处理；被告人俞关国的辩护人认为俞关国系从犯、有坦白情节，建议对其判处缓刑；被告人涂特的辩护人认为涂特有坦白情节，无前科，主观恶性较小，建议对其从轻、减轻处罚并适用缓刑；被告人胡威的辩护人认为胡威自愿认罪认罚，建议对其判处缓刑；被告人陈意的辩护人认为陈意有坦白情节，系初犯，认罪认罚，建议对其从宽处理，并适用缓刑；被告人黄睿之的辩护人认为黄睿之对诈骗团伙提供诈骗技术支持，在初期对其他被告人的诈骗行为不知情，系初犯、偶犯，认罚认罚，退还全部违法所得，建议对其从轻处罚，判处缓刑；被告人林秋的辩护人认为林秋系初犯，建议对其从轻处罚；被告人薛敏的辩护人认为薛敏系受他人指派完成职责，主观恶性较小，自愿认罪认罚，建议对其从宽处理；被告人饶华玉的辩护人认为饶华玉系从犯、初犯，具有坦白情节，主观恶性小，认罪认罚，建议对其从轻处罚；被告人孙宾宾的辩护人认为孙宾宾无前科，有坦白情节，认罪认罚，建议对其从轻处理；被告人朱宏伟的辩护人认为朱宏伟系初犯，社会危害性不大，建议对其从轻、减轻处罚；被告人罗兴光的辩护人认为罗兴光有坦白情节，认罪认罚，建议对其从轻处罚；被告人陈鲁博的辩护人认为陈鲁博有坦白情节，自愿认罪认罚，主观恶性较小，偶犯，建议对其从轻处罚；被告人周东升的辩护人对罪名无异议，认为周东升有自首情节，系初犯、偶犯，认罪认罚，建议对其从轻处罚，并适用缓刑；被告人陈科杰的辩护人认为陈科杰有立功表现、坦白情节，建议对其从轻处罚，并适用缓刑；被告人周祥俊的辩护人认为周祥俊认罪认罚，有坦白情节，建议对其从轻处罚；被告人张驰的辩护人认为张驰系初犯、偶犯，认罪认罚已退还违法所得，建议对其适用非监禁刑的辩护意见。经查，以上意见与查明的事实相符，本院依法均予以采纳。本院认为，被告人徐钟科、戴浩楠、高腾达、吕梦婷、吴硕东、张留玉为实施电信网络诈骗组成较为固定的犯罪组织，以“套路贷”的方式，针对全国各地需要贷款的不特定人员多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，完全符合恶势力犯罪集团的法定构成要件，构成恶势力犯罪集团。其中徐钟科、戴浩楠、高腾达在犯罪集团中起组织、策划、指挥作用，系首要分子，吕梦婷、吴硕东、张留玉为组织成员。被告人徐钟科、戴浩楠、高腾达，骗取他人财物，数额特别巨大；敲诈勒索他人财物，数额较大；非法获取公民个人信息，情节特别严重，其行为均已构成诈骗罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪。被告人吕梦婷、吴硕东、张留玉、俞关国骗取他人财物，数额特别巨大，被告人涂特骗取他人财物，具有其他严重情节，被告人胡威骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人陈意、黄睿之、林秋、薛敏、孙宾宾、朱宏伟、陈鲁博、罗兴光、周东升、陈科杰、周祥俊、饶华玉、张驰明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供技术支持，情节严重，其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人徐钟科、戴浩楠、高腾达、吕梦婷、吴硕东、张留玉、俞关国属共同犯罪，根据各被告人在犯罪中的作用及地位，被告人徐钟科、戴浩楠、高腾达系首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚，被告人吕梦婷、吴硕东、张留玉、俞关国在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人陈意、黄睿之、林秋、薛敏、孙宾宾、朱宏伟、陈鲁博、罗兴光、周东升属共同故意犯罪，应按照各人在犯罪中的地位及作用予以处罚。被告人徐钟科、周祥俊属累犯，依法应当从重处罚。被告人薛敏在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人徐钟科、周东升有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人戴浩楠、高腾达、吕梦婷、吴硕东、张留玉、俞关国、涂特、胡威、陈意、黄睿之、林秋、薛敏、孙宾宾、朱宏伟、陈鲁博、罗兴光、饶华玉、陈科杰、张驰、周祥俊有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人涂特、陈科杰有立功表现，依法对涂特减轻处罚，对陈科杰从轻处罚。被告人俞关国、张驰、周东升、黄睿之、陈意、林秋、涂特、陈科杰、胡威、陈鲁博、朱宏伟、孙宾宾自愿认罪认罚，并退缴全部或部分违法所得，均可从宽处理。被告人戴浩楠、高腾达自愿退缴部分赃款，对其均可酌情从轻处罚。被告人徐钟科、戴浩楠、高腾达、吕梦婷、吴硕东、张留玉、俞关国在诈骗过程中有未遂情节，量刑时予以考虑。被告人陈意、黄睿之、林秋、薛敏、孙宾宾、朱宏伟、陈鲁博、罗兴光、周东升、陈科杰、饶华玉因利用职业便利实施犯罪被判处刑罚，可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，禁止其自刑罚执行完毕之日起从事相关职业，或在考验期限内禁止其从事相关职业。依照最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，涉案银行账户或者涉案第三方支付账户内的款项，对权属明确的被害人的合法财产，应当及时返还。确因客观原因无法查实全部被害人，但有证据证明该账户系用于电信网络诈骗犯罪，且被告人无法说明款项合法来源的，根据刑法第六十四条的规定，应认定为违法所得，予以追缴。被告人已将诈骗财物转让他人，对方明知是诈骗财物而收取或无偿取得诈骗财物的，应当依法追缴。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百五十三条之一第一款、第三款、第二百八十七条之二第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第六十五条、第六十九条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第七十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第三十七条之一、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐钟科犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处没收个人全部财产；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十九年，并处没收个人全部财产。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月26日起至2038年12月25日止。）二、被告人戴浩楠犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处没收个人全部财产；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十八年，并处没收个人全部财产。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月19日起至2037年12月18日止。）三、被告人高腾达犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处没收个人全部财产；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十八年，并处没收个人全部财产。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月19日起至2037年12月18日止。）四、被告人吕梦婷犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金已缴纳。）五、被告人吴硕东犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金已缴纳。）六、被告人张留玉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月21日起至2022年12月20日止。罚金已缴纳。）七、被告人俞关国犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）八、被告人涂特犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币七万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）九、被告人胡威犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）十、被告人陈意犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）十一、被告人黄睿之犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）十二、撤销安徽省砀山县人民法院（2019）皖1321刑初9号刑事判决中对薛敏判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年的缓刑部分。十三、被告人薛敏犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元。与原犯侵犯公民个人信息罪被判处有期徒刑一年六个月，实行数罪并罚，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。因侵犯公民个人信息罪被羁押的15日予以折抵。即自2019年12月26日起至2022年3月10日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）十四、被告人罗兴光犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月19日起至2021年6月18日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）十五、被告人饶华玉犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月25日起至2021年4月24日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）十六、被告人朱宏伟犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月19日起至2021年2月18日止。罚金已缴纳。）十七、被告人林秋犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月27日起至2021年2月26日止。罚金已缴纳。）十八、被告人孙宾宾犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月19日起至2021年2月18日止。罚金已缴纳。）十九、被告人周祥俊犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月25日起至2021年2月24日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二十、被告人陈鲁博犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月19日起至2020年12月18日止。罚金已缴纳。）二十一、被告人周东升犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二十二、被告人陈科杰犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二十三、被告人张驰犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二十四、禁止被告人林秋、薛敏、孙宾宾、朱宏伟、陈鲁博、罗兴光、饶华玉自刑罚执行完毕之日起三年内从事信息网络服务职业。二十五、禁止被告人陈意、黄睿之、周东升、陈科杰在缓刑考验期内从事信息网络服务职业。二十六、扣押在案的被告人涂特赃款72400元、胡威赃款61575元，分别退还被害人戴某138935元、周某222640元、李某172400元。二十七、扣押在案的被告人戴浩楠、高腾达退缴的赃款共计十六万元；冻结的涂文丰银行账户内存款436904元及朱金弟银行账户内存款175万元、黄玖皊银行账户内存款114502元，予以追缴，发还被害人（详见查明部分）。二十八、已退缴在案的被告人违法所得（指工资）：吕梦婷48273.86元、吴硕东44030.19元、陈意218329.61元、黄睿之306843.02元、陈鲁博76286.62元、俞关国72905.27元、周东升70556.08元、陈科杰71800元、张驰39042.17元，予以没收。未退缴的被告人违法所得：戴浩楠63168元、高腾达63757.77元、张留玉23916.39元、朱宏伟89606.55元、孙宾宾50863.34元、罗兴光152188.8元、林秋90957.33元、周祥俊1771.85元、饶华玉50100元，继续追缴，予以没收。二十九、扣押在案的高腾达名下的奥迪A6黑色汽车（浙Ｃ×××**）一辆和迈凯伦红色轿车（浙Ｃ×××**）一辆、位于贵阳中铁阅山湖**团**ZTYSH-C2—1—5—3商品房**及手表（巧克力表盘黑圈玫瑰金色，表盘背面有750数字，黑色表带，表带上刻有OYSTERFLEX）一块，予以没收。该犯罪集团的其他违法所得，继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  王 凯审 判 员  李秋香审 判 员  刘 文人民陪审员  刘守存人民陪审员  刘立新人民陪审员  邵立功人民陪审员  李迎春二〇二〇年十一月二十八日法官助理陈海燕法官助理卞伟书记员张莉书记员吕红伟