山东省烟台高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书(2020)鲁0692刑初33号公诉机关烟台高新技术产业开发区人民检察院。被告人胡秋容，男，1986年7月2日出生于湖南省耒阳市，汉族，初中肄业，无固定职业，户籍地湖南省耒阳市，捕前住广东省深圳市龙岗区。2020年5月29日被刑事拘留，同年5月30日被监视居住，2020年7月2日因涉嫌犯盗窃罪被逮捕。现羁押于烟台市第二看守所。辩护人林燕，山东福阳律师事务所律师。被告人赵金魁，男，1987年6月24日出生于河南省长垣县，汉族，高中文化，无固定职业，户籍地广东省广州市越秀区，捕前住广东省深圳市龙岗区。2020年5月29日被刑事拘留，同年5月30日被监视居住，2020年7月2日因涉嫌犯盗窃罪被逮捕。现羁押于烟台市第二看守所。辩护人李静薇、杨威（实习），河南振豫律师事务所律师。被告人黄家华，男，1989年11月21日出生于江西省会昌市，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地江西省赣州市会昌县，捕前住广东省深圳市龙岗区。2020年5月29日被刑事拘留，同年5月30日被监视居住，2020年7月2日因涉嫌犯盗窃罪被逮捕。现羁押于烟台市第二看守所。烟台高新技术产业开发区人民检察院以烟高检一部刑诉[2020]32号起诉书指控被告人胡秋容、赵金魁、黄家华犯信用卡诈骗罪，被告人胡秋容犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年10月9日向本院提起公诉，本院立案后依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。烟台高新技术产业开发区人民检察院指派检察长周玉琨出庭支持公诉，被告人胡秋容及其辩护人林燕、被告人赵金魁及其辩护人李静薇、杨威，被告人黄家华到庭参加诉讼。现已审理终结。烟台高新技术产业开发区人民检察院指控：一、信用卡诈骗罪被告人胡秋容、赵金魁、黄家华经过事先预谋，由被告人胡秋容使用被告人赵金魁租用的手机，绑定其上线（具体身份不详）通过发送内容为“ETC认证”的诈骗短信链接骗取彭某等14名被害人的信用卡信息资料，由被告人赵金魁、黄家华利用手机钱包APP的NFC功能，通过银行自助取款机非IC卡交易、刷卡购物的方式套现共计人民币129472元。其中70%的赃款由被告人胡秋容、赵金魁转给其上线，余款由三名被告人进行分赃。具体犯罪事实分列如下：1、被告人胡秋容、赵金魁于2020年4月14日冒用被害人黄某中国建设银行信用卡（卡号62×××06）提现人民币4900元。2、被告人胡秋容、赵金魁、黄家华于2020年5月3日冒用被害人李某1中国建设银行信用卡（卡号43×××91）提现人民币10000元。3、被告人胡秋容、赵金魁、黄家华于2020年5月4日冒用被害人李某2中国建设银行信用卡（卡号53×××41）提现人民币10000元，刷卡购物套现人民币14686元，共计人民币24686元。4、被告人胡秋容、赵金魁、黄家华于2020年5月7日冒用被害人陆某1中国建设银行借记卡（卡号62×××57）提现人民币900元。5、被告人胡秋容、赵金魁、黄家华于2020年5月7日冒用被害人梁某中国建设银行信用卡（卡号62×××48）提现人民币5000元。6、被告人胡秋容、赵金魁、黄家华于2020年5月7日至11日冒用被害人杜某中国工商银行借记卡（卡号62×××12）提现人民币10000元。7、被告人胡秋容、赵金魁、黄家华于2020年5月11日冒用被害人彭某中国建设银行借记卡（卡号62×××25）提现人民币20000元。8、被告人胡秋容、赵金魁、黄家华于2020年5月11日冒用被害人郗某中国建设银行信用卡（卡号65×××20）提现人民币5000元，刷卡购物套现人民币4486元，共计人民币9486元。9、被告人胡秋容、赵金魁、黄家华于2020年5月11日冒用被害人白某中国建设银行信用卡（卡号62×××42）提现人民币10000元。10、被告人胡秋容、赵金魁、黄家华于2020年5月15日冒用被害人李某3中国建设银行借记卡（卡号62×××67）提现人民币4500元。11、被告人胡秋容、赵金魁、黄家华于2020年5月15日冒用被害人郭某中国建设银行信用卡（卡号62×××04）提现人民币6000元。12、被告人胡秋容、赵金魁、黄家华于2020年5月16日冒用被害人谢某中国招商信用卡（卡号43×××60）提现人民币9000元。13、被告人胡秋容、赵金魁、黄家华于2020年5月16日冒用被害人邓某中国建设银行信用卡（卡号62×××68）提现人民币5000元。14、被告人胡秋容、赵金魁、黄家华于2020年5月27日冒用被害人孙某中国建设银行信用卡（卡号62×××02）提现人民币10000元。二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪被告人胡秋容明知是违法所得，于2020年5月25日指使赵金魁利用其购买的陆某2名下的中国光大银行借记卡（卡号62×××52）通过ATM取款的方式，帮助其上线转移赃款人民币20000元。公诉机关提交了受案登记表、抓获经过、银行交易明细清单、电子数据检查笔录、提取笔录，视听资料，证人陆某2、邱某的证言，被害人彭某、郗某、李某3、郭某、李某2、孙某、白某、陆某1、杜某、谢某、梁某、黄某、李某1的陈述及被告人胡秋容、赵金魁、黄家华的供述等证据证实。公诉机关认为，被告人胡秋容、赵金魁、黄家华非法获取他人信用卡信息资料，通过手机钱包的NFC功能冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡秋容明知是犯罪所得而予以转移，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。三名被告人到案后均能如实供述自己的罪行、认罪认罚，可以从宽处理。被告人黄家华在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。建议对被告人胡秋容犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万五千元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元。建议对被告人赵金魁犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万五千元。建议对被告人黄家华犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币五万元。被告人胡秋容对指控事实、罪名及量刑建议没有异议,同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出：被告人胡秋容仅负责接受上线的指令绑定信用卡资料且分账少系共同犯罪中罪责较轻的主犯，被告人具有坦白情节，系初犯偶犯，主动要求退赃等情节，请求对被告人胡秋容减轻处罚。被告人赵金魁对指控事实、罪名及量刑建议没有异议,同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出：被告人赵金魁归案后如实供述犯罪事实且认罪认罚，主观恶性较轻，请求对被告人从轻处罚。被告人黄家华对指控事实、罪名及量刑建议没有异议,同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人胡秋容、赵金魁、黄家华非法获取他人信用卡资料，冒用他人信用卡骗取财物，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人胡秋容明知是犯罪所得而予以转移，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应数罪并罚。公诉机关的指控成立。被告人胡秋容、赵金魁在共同犯罪中起主要作用，系主犯，辩护人关于被告人胡秋容应认定罪责较轻的主犯的辩护意见，于法无据,本院不予采纳。被告人黄家华在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚。鉴于被告人胡秋容、赵金魁、黄家华到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，均予以从轻处罚，辩护人据此提出的辩护意见，本院予以采纳，但被告人胡秋容的辩护人提出请求减轻处罚的辩护意见，于法无据，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第三百一十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条第一、二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第(三)项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十六条、第二百零一条之规定,判决如下：一、被告人胡秋容犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万五千元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币五万八千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日。即自2020年7月2日起至2025年11月13日止。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、被告人赵金魁犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万五千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日。即自2020年7月2日起至2025年6月13日止。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳。）三、被告人黄家华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日。即自2020年7月2日起至2023年11月13日止。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳。）四、责令被告人胡秋容、赵金魁、黄家华退赔被害人经济损失人民币129472元，责令被告人胡秋容退还被害人经济损失人民币20000元；五、扣押在案的作案工具，予以没收上缴国库；扣押在案的属被告人个人的财物予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王海林人民陪审员  谭成龙人民陪审员  王秉恺二〇二〇年十一月四日书 记 员  杨惠雯