四川省达州市通川区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1702刑初192号 公诉机关四川省达州市通川区人民检察院。 被告人郝家东，男，1996年10月2日出生，汉族，高中文化，户籍地达州市达川区,经常居住地达州市通川区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月16日被达州市公安局通川区公安分局刑事拘留，达州市通川区人民检察院以收买、非法提供信用卡信息罪批准逮捕，2019年9月19日被达州市公安局通川区分局执行逮捕。 辩护人何家春，四川远创律师事务所律师。 辩护人李松，四川远创律师事务所律师。 被告人陈威，男，1989年8月20日出生，汉族，初中文化，户籍地海南省海口市美兰区，经常居住地海南省海口市美兰区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月21日被达州市公安局通川区分局刑事拘留，达州市通川区人民检察院以收买、非法提供信用卡信息罪批准逮捕，2019年10月17日被达州市公安局通川区分局执行逮捕。 指定辩护人杨德谦，四川盛豪（达州）律师事务所律师。 被告人陈树全，男，1993年9月23日出生，汉族，初中文化，户籍地海南省陵水黎族自治县，住海南省陵水黎族自治县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月21日被达州市公安局通川区分局刑事拘留，达州市通川区人民检察院以收买、非法提供信用卡信息罪批准逮捕，2019年10月17日被达州市公安局通川区分局执行逮捕。 指定辩护人张娟，四川盛豪（达州）律师事务所律师。 被告人卢健飞，男，1997年3月21日出生，汉族，中专文化，户籍地海南省海口市美兰区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月23日被达州市公安局通川区分局刑事拘留，达州市通川区人民检察院以收买、非法提供信用卡信息罪批准逮捕，2020年2月21日被达州市公安局通川区分局执行逮捕。 辩护人杜奎生，四川绥定律师事务所律师。 被告人吴多飞，男，1995年8月4日出生，汉族，中专文化，户籍所在地海南省海口市，住海南省海口市秀英区。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年12月13日被通川区公安分局刑事拘留，达州市通川区人民检察院以收买、非法提供信用卡信息罪批准逮捕，2019年12月20日被达州市公安局通川区分局执行逮捕。 指定辩护人张瑞丰，四川奥飞律师事务所律师。 被告人李传楷，男，1999年8月18日出生，汉族，中专文化，户籍地海南省海口市美兰区。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年12月13日被通川区公安分局刑事拘留。达州市通川区人民检察院以收买、非法提供信用卡信息罪批准逮捕，2019年12月20日被达州市公安局通川区分局执行逮捕。 辩护人刘登峰，四川绥定律师事务所律师。 被告人刘鑫滨，男，1998年6月7日出生，汉族，中专文化，户籍地湖南省隆回县。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年12月30日被通川区公安分局刑事拘留。达州市通川区人民检察院以收买、非法提供信用卡信息罪批准逮捕，2020年1月19日被达州市公安局通川区分局执行逮捕。 指定辩护人蒲小龙，四川奥飞律师事务所律师。 四川省达州市通川区人民检察院以通川检二部刑诉〔2020〕153号起诉书指控被告人郝家东、陈威、陈树全、卢健飞、吴多飞、李传楷、刘鑫滨犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。四川省达州市通川区人民检察院指派检察员宋建峰、检查员助理马新华出庭支持公诉，上述被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年8月15日，被告人郝家东到达州市公安局通川区分局刑侦大队报案称其被电信诈骗了，公安民警对其手机进行查看，发现该手机中存有大量他人的身份信息，行为可疑，经盘查，郝家东交代了买卖银行卡的违法犯罪事实。侦查人员随后在郝家东位于达州市通川区××镇××路××号××单元××楼××号住所内，查获大量银行卡、Ｕ盾及电脑、Ｕ盘、点刷机、护照等物，从Ｕ盘、电脑中发现大量涉案银行卡信息。 经查，被告人郝家东（住达州市通川区）、周某（同步起诉）于2019年1月在柬埔寨接触到买卖他人银行卡（含密码、Ｕ盾、绑定手机号码的手机卡）赚钱的非法门道，便邀约此前已经相熟的被告人陈树全、陈威合伙买卖他人银行卡，共同牟利。被告人郝家东、周某负责在柬埔寨对接收买银行卡的上家，并为卖出的银行卡进行可用性担保；被告人陈威、陈树全在海南省通过同学、朋友等关系网联系他人去收买银行卡来提供给郝家东；陈树全还负责将陈威交来的银行卡信息进行统计，整理制作电子表格（作为发放办卡报酬的依据），连同开卡人的身份证照片一同发送给郝家东、周某。具体事实如下： 被告人陈树全在海南省海口市用自己的身份证办理了2套银行卡，并按照上家的要求设置了密码、Ｕ盾、绑定手机号码。后又从黄某（同步起诉）处非法收购8套银行卡信息资料（黄某使用本人身份证办理），后被告人陈树全将前述银行卡资料提供给郝家东、周某转卖获利。 被告人陈威在海南省海口市用自己的身份证办理了3套银行卡，并按照上家的要求设置了密码、Ｕ盾、绑定手机号码。后又从龙晓燕、黄金瓶、韩健、李传楷、卢健飞刘鑫滨等人处非法收购合计39套银行卡信息资料（均系前述人员使用本人身份证办理），后被告人陈威将前述银行卡资料提供给郝家东、周某转卖获利。其中，以卢健飞身份办理的一张光大银行卡（账户6226××××6191）用于了电信诈骗，被害人损失三万余元，福建省晋江市公安机关已立案侦查。 被告人卢健飞在陈威的利诱下，在海口市从童来斌、吴圣娜、郑泽、刘唐娜、陈小婧、林斯立、莫德斌等人处非法收购合计35套银行卡资料（均系前述人员使用本人身份证办理）提供给陈威转卖获利，并应上家要求前往柬埔寨对涉案银行卡进行可用性担保。 被告人吴多飞在陈威的利诱下，在海口市从王某2、王某1、李某2、吴多健、蔡庚润、吴坤利、吴坤宙、刘锐等人处非法收购合计32套银行卡资料（均系前述人员使用本人身份证办理）提供给陈威转卖获利，并应上家要求前往柬埔寨对涉案银行卡进行可用性担保。 被告人李传楷在陈威利诱下，在海口市从吴多飞、陈某1、李某1、陈某2、林志伟、李艺、梁玉琴等人处非法收购合计30套银行卡资料（均系前述人员使用本人身份证办理）提供给陈威转卖获利，并应上家要求前往柬埔寨对涉案银行卡进行可用性担保。 被告人刘鑫滨在陈威的利诱下，在海口市××张竣薪等人处非法收购合计10套银行卡资料（均系前述人员使用本人身份证办理）提供给陈威转卖获利，陈威微信支付给刘鑫滨人民币1500元。 同时查明，被告人李传楷、吴多飞分别于2019年11月14日、2019年12月5日向海口铁路公安处海口车站派出所投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。被告人刘鑫滨于2019年12月30日到达州市公安局通川区分局投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。 为指控上述犯罪事实，公诉机关当庭举证了相关证据。据此认为，被告人郝家东、陈伟、陈树全、卢健飞、吴多飞、李传楷、刘鑫滨为牟取非法利益，收买并非法提供他人银行卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人郝家东、陈威、陈树全归案后能如实供述自己罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人吴多飞、李传楷、刘鑫滨主动投案，并如实供述自己罪行，可以从轻或者减轻处罚。提请法院依法判处。 被告人郝家东对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人主要辩护意见是：被告人郝家东不是组织者，其余被告人收买银行卡的数量不应计算在郝家东的名下；指控郝家东收买数套银行卡，但无证据显示银行卡的真实性和银行卡已实际交付的事实；本案银行卡是当事人自愿主动提供，不是非法收买；郝家东系初犯，自愿认罪认罚，可依法从轻处罚。 被告人陈威对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人主要辩护意见是：被告人陈威系初犯、偶犯，归案后如实供述，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人陈树全辩称，对起诉书指控的罪名无异议，对部分事实有异议，自己只在开始阶段帮忙做了两个表格，黄某的卡办完后自己就没做了，自己只是部分共同犯罪。建立的微信群一个月就解散了，和陈威也不是经常在一起。公诉机关量刑建议偏高，请求对其从轻处罚。其辩护人主要辩护意见是：对公诉机关指控的事实和罪名无异议，陈树全与各被告人均是办卡后才相识的，在本案中只起次要作用，陈威收卡数量不应计入陈树全名下，陈树全系初犯、偶犯，有悔罪表现，请求从轻处罚。 被告人卢健飞对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人主要辩护意见是：卢健飞在本案中系从犯，自愿认罪认罚，愿意缴纳罚金，且是初犯、偶犯，具有自首情节，请求对其从轻处罚，同意公诉机关的量刑建议。 被告人吴多飞及其辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议，吴多飞自愿认罪认罚，同意公诉机关量刑建议。 被告人李传楷辩称，对起诉书指控的事实及罪名均无异议，自己为公安机关提供了吴多飞的住址，协助警方抓获了被告人吴多飞，有立功表现。其辩护人主要辩护意见是：对起诉书指控的事实及罪名均无异议，希望法庭考虑李传楷的立功情节和自首情节，在判处罚金刑时考虑其家庭经济情况，从轻处罚，并提交了李昌发的病危通知书复印件、疾病诊断证明书复印件，证实被告人李传楷的爷爷李昌发病情危重，家庭经济困难，请求对被告人李传凯适用缓刑，并从轻判处罚金。 被告人刘鑫滨对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人主要辩护意见是:对起诉书指控的事实及罪名无异议，被告人刘鑫滨年龄较小，还有可塑性，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2019年8月15日，被告人郝家东到达州市公安局通川区分局刑侦大队报案称其被电信诈骗了，公安民警对其手机进行查看，发现该手机中存有大量他人的身份信息，行为可疑，经盘查，郝家东交代了买卖银行卡的违法犯罪事实。侦查人员随后在郝家东位于达州市通川区××镇××路××号××单元××楼××号住所内，查获大量银行卡、Ｕ盾及电脑、Ｕ盘、点刷机、护照等物，从Ｕ盘、电脑中发现大量涉案银行卡信息。 被告人郝家东、周某（同步起诉）于2019年1月在柬埔寨接触到买卖他人银行卡（含密码、Ｕ盾、绑定手机号码的手机卡）赚钱的非法门道，便邀约此前已经相熟的被告人陈树全、陈威合伙买卖他人银行卡，共同牟利。被告人郝家东、周某负责在柬埔寨对接收买银行卡的上家，并为卖出的银行卡进行可用性担保；被告人陈威、陈树全在海口市通过同学、朋友等关系网联系他人去收买银行卡来提供给郝家东；陈树全还负责将陈威交来的银行卡信息进行统计，整理制作电子表格（作为发放办卡报酬的依据），连同开卡人的身份证照片一同发送给郝家东、周某。具体事实如下： 被告人陈树全在海南省海口市用自己的身份证办理了2套银行卡，并按照上家的要求设置了密码、Ｕ盾、绑定手机号码。后又从黄某（同步起诉）处非法收购8套银行卡信息资料（黄某使用本人身份证办理），后被告人陈树全将前述银行卡资料提供给郝家东、周某转卖获利。 被告人陈威在海南省海口市用自己的身份证办理了3套银行卡，并按照上家的要求设置了密码、Ｕ盾、绑定手机号码。后又从龙晓燕、黄金瓶、韩健、李传楷、卢健飞、刘鑫滨等人处非法收购合计39套银行卡信息资料（均系前述人员使用本人身份证办理），后被告人陈威将前述银行卡资料提供给郝家东、周某转卖获利。其中，以卢健飞身份办理的一张光大银行卡（账户6226××××6191）用于了电信诈骗，被害人损失三万余元，福建省晋江市公安机关已立案侦查。 被告人卢健飞在陈威的利诱下，在海口市从童来斌、吴圣娜、郑泽、刘堂娜、陈小婧、林斯立、莫德斌等人处非法收购合计35套银行卡资料（均系前述人员使用本人身份证办理）提供给陈威转卖获利，并应上家要求前往柬埔寨对涉案银行卡进行可用性担保。 被告人吴多飞在陈威的利诱下，在海口市从王某2、王某1、李某2、吴多健、蔡庚润、吴坤利、吴坤宙、刘锐等人处非法收购合计32套银行卡资料（均系前述人员使用本人身份证办理）提供给陈威转卖获利，并应上家要求前往柬埔寨对涉案银行卡进行可用性担保。 被告人李传楷在陈威利诱下，在海口市从吴多飞、陈某1、李某1、陈某2、林志伟、李艺、梁玉琴等人处非法收购合计30套银行卡资料（均系前述人员使用本人身份证办理）提供给陈威转卖获利，并应上家要求前往柬埔寨对涉案银行卡进行可用性担保。 被告人刘鑫滨在陈威的利诱下，在海口市××张竣薪等人处非法收购合计10套银行卡资料（均系前述人员使用本人身份证办理）提供给陈威转卖获利，陈威微信支付给刘鑫滨人民币1500元。 同时查明，被告人陈威于2019年9月11日在海南省海口市被海口市公安局美兰区分局民警抓获归案；被告人陈树全于2019年9月12日在海南省海口市被海口××路公安处民警抓获归案；被告人李传楷、吴多飞分别于2019年11月14日、2019年12月5日向海口铁路公安处海口车站派出所投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。被告人卢健飞于2020年1月16日在家人陪同下到海南省海口市和平南路派出所等候民警，后被送至海口市看守所临时羁押并如实供述其犯罪事实；被告人刘鑫滨于2019年12月30日到达州市公安局通川区分局投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。 案发后，公安机关依法扣押了陈威银行卡二十张，苹果7手机一部；扣押了郝家东金士顿牌银色U盘一个，银行卡三十一张，刷卡终端三个，U顿三个（其中一个建设银行U盾，两个农业银行U盾），银行办理业务回单24张（其中需署名的地方有“郝家东”“赵伟”，“郝雪梅”字样），交易情况说明一张，顺丰快递夹一个，笔记本一个，护照一本，电脑主机一个，OPPO手机一部。 被告人郝家东、陈威、陈树全、卢健飞、吴多飞、李传楷、刘鑫滨对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，并自愿签署了《认罪认罚具结书》。 审理中，被告人卢健飞退缴违法所得2400元、被告人李传楷退缴违法所得1000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.受案登记表、立案决定书、强制措施文书材料，证实案件来源及各被告人被采取措施的情况。 2.户籍证明及标尺照，证实各被告人的身份信息及其刑事责任年龄。 3.抓获经过说明、临时羁押证明，证实各被告人归案的时间、地点、方式及临时羁押时间等事实。 4.扣押决定书、扣押清单，证实公安机关依法扣押了陈威、郝家东的银行卡、U盾、手机、U盘等情况。 5.协助查询财产通知书及开户银行清单、调取证据通知书及银行卡开户资料，证实公安机关依法调取了陈威、李传楷、林志伟、李某1、陈某1、刘鑫滨、吴多飞、卢健飞、黄某、陈树全等人在全国各大银行的开户情况。陈树全、陈威、黄某、林志伟、李某1、刘鑫滨、卢健飞、吴多飞在交通银行海口大同支行的开户资料、已注销银行卡的流水；陈树全、黄某、林志伟、李传楷、刘鑫滨等人在招商银行的开户资料、开户凭证、已注销卡的流水；李传楷、陈树全、陈威、黄某、林志伟、李某1、刘鑫滨、卢健飞、陈某1、吴多飞等人在中国工商银行海口市分行开户资料、开户凭证、已注销卡的流水；陈树全、陈威、黄某、林志伟、李某1、刘鑫滨、卢健飞、陈某1、吴多飞等人在平安银行海口分行的开户资料、开户凭证、已注销卡的流水；陈树全、陈威、黄某、林志伟、李某1、刘鑫滨、卢健飞、陈某1、吴多飞等人在建设银行的开户资料、开户凭证、已注销卡的流水；陈树全、黄某、林志伟、李某1、卢健飞在中信银行海口分行营业部的开户资料、开户凭证、已注销卡的流水；吴多飞、陈树全黄某李某1、卢健飞在邮政储蓄银行开户资料、开户凭证、已注销卡的流水。 6.调取证据通知书及银行资料,证实公安机关依法调取了王某1、陈昌运在交通银行海口名门广场支行的开户资料；王某1、王某2、何海柱在农业银行海口市蓝天丽城支行的开户信息。王某1、王某2在工商银行海口银都支行的开户资料；李某2、王崇政、陈某2、苑鹏飞在交通银行海口××街的开户资料；李某2、王崇政、陈某2、何海柱、苑鹏飞在浦发银行海口××街支行的开户资料；李某2、陈某2在农业银行海口××路支行的开户资料等。 7.王某军被诈骗案受案登记表、讯问笔录，证实以卢健飞身份办理的一张光大银行卡（账户6226××××6191）用于了电信诈骗，被害人损失三万余元，福建省晋江市公安机关已立案侦查。 8.被告人郝家东的供述与辩解，证实张斌是在柬埔寨收储蓄卡的，他帮张斌大概收了300多张储蓄卡。2018年12月份，他在网上看到有一个柬埔寨招工信息，加了上面留的联系方式，双方微信聊天之后，对方就让他把护照号发过去，当时还有他的朋友周某一起的，对方给他们定的2019年1月的机票，他们直接从海南坐飞机到了柬埔寨西港，对方有人来接机，把他们接到了一个叫大胜的公司，之后他们进行培训，平时就是在微信和别人聊天，诱导他们来进行博彩投注赌博。他在那边通过周某认识了杨烁，周某说卖储蓄卡给杨烁可以挣钱，然后他们又认识了杨烁的上家张云鹏，他和周某在杨烁的组下工作，杨烁给他们的价格是900元一张卡，使用一个月。他就在国内找到朋友陈威、陈树全给他提供卡。他们做了大概一百张卡后，在宿舍聊天的过程中他认识了张斌，知道张斌也在收银行储蓄卡，价格1200元左右一张卡使用一个月，他就自己跳槽到张斌这边直接成为他的下家。他一个多月的时间给张斌卖了一百多套银行卡，同时他也给张云鹏卖了三十多套卡，他还在那边担保了接近两个月的时间。2019年3月底他海南的朋友帮他找了一个人过来替他的担保，他就回国了，在家耍到四月底的时候陈威说替他那个担保人要回国处理事情，他就又坐飞机去柬埔寨西港担保了几天，后他们宿舍从西港搬到了金边，几天后陈威就又派了个人过来，他就回国了。 陈威、陈树全应该是找熟人办好银行卡和电话卡、U盾、身份信息这一套，他们称之为一套银行卡（下称一套卡）。办好后他们两个就会直接联系他，然后他就把他们给他的身份信息表格通过微信发给他的上家杨烁或者张斌，电话卡、银行卡、U盾这些东西是陈威、陈树全提供的运输人到柬埔寨西港交给杨烁、张斌、张云鹏的接卡人，他们都不会露面，需要交卡的时候就会提前给陈威、陈树全说，然后杨烁、张斌、张云鹏就会给过去的人买好机票，陈威、陈树全给他提供的银行卡都是海南海口的。提供的这一套银行卡里面包括银行卡和电话卡、U盾、身份消息，不会直接只收银行卡，转账的时候不仅使用银行卡，还要使用电话卡和U盾才能正常完成转账业务。 刚开始他的上家是杨烁，杨烁的上家张云鹏，他和周某是杨烁的下家，后来他跳到了张斌那边，成为了张斌的下家。他的下家是陈威、陈树全。陈威、陈树全在国内办卡，他们应该还有自己的下家。他在柬埔寨的时候和杨烁、张云鹏、张斌都在一个寝室，随时都能交流，与陈威、陈树全平时靠电话和微信联系。 他算是一个买卖银行卡的中间渠道人，平时就是他联系其下家陈威、陈树全去找卡，他的下家就去办理好一套卡，并找人坐飞机到金边交给他上家负责接待的人，因为卡要保证使用三个月，所以每一批卡（几十套至一百多套不等）送来后都需要担保人在这边待上相应的时间，他在柬埔寨给杨烁、张云鹏、张斌办了300多套卡，所以他作为中间渠道担保这些卡的使用，也在那边待了两个月。上家给他一套卡是1200元左右，他给他的下家是900至1000元左右，他从中可以获得100至200元左右的利润。使用一段时间后他的上家就把所有的卡费转到他一个汇旺APP（相当于中国的支付宝）上然后他再提现到自己银行卡上，他再转到下家陈威、陈树全的银行卡上。买卖银行卡这个事他从2019年2月份做到了2019年6月份左右，总共获利了大概有4、5万元左右。2019年6月底他认识的一个四川广安人问他能否够带他在张斌那里卖银行卡，他答应后，以同样的方式通过他的渠道给张斌和陈静（张斌合伙人，重庆人）卖了40多套卡，现在还没有收到钱。这次的卡是四川和山西的，两个地方各有20套左右。 9.被告人陈威的供述与辩解，证实2018年他在从事代办信用卡工作期间认识了中信银行的业务员陈树全。2018年底，陈树全说给他介绍一个办网贷很厉害的人，叫郝家东，他俩可以和郝家东一起给人办贷款，但是做了十多天效益不好，就没做了。大概在2019年四五月份的时候，陈树全就跟他说，郝家东需要银行卡，让他办银行卡卖给他。郝家东通过微信把他跟陈树全拉进一个只有他们三人的微信群，郝家东在微信群里面发了关于办理银行卡的信息，并说他是租用他们办理的银行卡，一套银行卡一个月租金900元，每个月结算。一套银行卡包括电话卡、银行卡、银行卡密码（密码统一是369369）、优盾、身份证号码。哪些银行卡不用办理优盾，哪些银行卡必须办理优盾，他在五月底的时候办了十四套银行卡，交给了陈树全，陈树全进行统计后邮寄出去。 第二次是在六月中旬，他又办了十套银行卡，交给陈树全邮寄出去。郝家东提出需要一个人过去担保他们提供的银行卡能正常使用，这样他才会把银行卡租金给他们。他跟陈树全找了邱海峰过去作保，并跟郝家东联系好接机事宜，在2019年6月30日，他们自己出钱给邱海峰买了机票，邱海峰到了柬埔寨后半个月，他收到25000元的银行卡租金。但从第二个月开始，郝家东就不给他钱了，他就让他的朋友都去把银行卡注销了，邱海峰办了一个旅游证才回的国。 他办理这些银行卡就是为了挣钱，他自己办了四套，让朋友办理了二十套，一共是二十四套。一套银行卡包括电话卡、银行卡、银行卡密码、U盾、身份证号码，有些银行没有U盾。郝家东只给了他一个月的租金，每套卡900元，共计25000元，包括办银行卡和电话卡的费用。他给李传楷本人及他的姐姐、他的母亲，李耀、黄金平、龙晓燕办理过银行卡。他给他们也是出的一套银行卡九百块钱，一个月的价格。他不赚他们的钱，只赚自己的那四张银行卡的钱。他推荐的吴多飞一共办理30-40多套，卢健飞办理约30-40多套，李传楷办理约30-40套，刘鑫树办理约40-50套。他们办理了之后都是交给陈树全做登记，以此作为以后结算钱的依据。 银行卡交给郝家东，郝家东将钱转陈树全，陈树全将钱转给他，他收到过2万5千块，其中有5千4百元是他自己提供银行卡的租赁使用费，其他的都是人头费，他推荐了吴多飞、卢健飞、李传楷、刘鑫树，他们每发展一个人办卡，郝家东这边就给500元一个人头费。但是他推荐这几个人都是陈树全给他们发办卡的钱。吴多飞2019年6月份去过柬埔寨为他办的卡作担保。 10.被告人陈树全的供述与辩解，证实2019年2、3月份的时候，他之前的朋友周某、郝家东两人从柬埔寨西港给他打电话，让他在中国国内为太子集团办理银行卡，办一套银行卡700元，他、郝家东、周某三个人平分。随后，他就联系上陈威、黄某，大约过了一个月左右，陈威办了100套左右的卡，黄某办了6套左右的卡，他们交给他以后他就用电子表格做好这些银行卡的相关信息连同开卡本人的身份证照片发给了周某，随后根据周某提供的地址用顺丰快递发出去了。然后周某用微信给他转了1万5千元至2万元之间的钱过来，因为他们说收到卡以后，只能先给他们百分之二十左右的钱，需要用卡方验完卡后才付全款，所以先打了这些钱回来抵他们开卡用的本钱。周某打钱也是分几次用的微信转给他的。这些钱收到了后，他留了可能三四千元，然后给了黄某1千元左右，其余的都是给了陈威，因为陈威办卡较多，垫的钱也比较多。 随后他们继续办卡，陈威、黄某总共办了接近100套银行卡，期间他们发现周某上家给他的是900元一套，他给他们说的是700元一套，于是这批卡他们就没有给周某，陈威、黄某办好卡后，他做好电子表格，就将卡的相关信息的电子表格，连同开卡人的身份证的照片发给了郝家东，这批卡郝家东前后转给了陈威6万多元，他直接将钱转给陈威的，陈威给他拿了1万多元，给黄某分了三四千块钱，剩下的钱他都给了他自己和他找的办卡的人，他这批卡总共办了八九十套，黄某因为弄丢了几十套，所以他只有十套左右的卡挣到了钱。他自己的身份信息办了两套卡，一套是邮政银行的，一套是浦发银行的，邮政银行这张是在美兰区海甸岛二东路邮政银行，浦发银行是在一个叫海甸友行的地方。陈威也用自己的身份信息办了卡的，陈威办的其他银行卡都是通过其他认识的人找朋友办的；黄某的信用卡都是找的亲戚朋友办的。陈威找的为他办卡的人，他知道的有：吴多飞、陈开、李传楷、刘鑫滨、邱海锋（音）、陈家文（音），好像还有卢建飞（音）、韩见（音）。这些人他们都通过与陈威一起喝茶时见过，他们都是用自己身份信息给陈威办卡的，可能他们还去找其他人办卡。 他和陈威之间是除去成本平分的，黄某因为是他兄弟，他办多少他们都是全部给他的。他制作的表格在前几天听说郝家东被抓后就删除了，家里两台电脑他都用于制作过电子表格。他和郝家东、陈威进行沟通交流的工具主要是手机和微信。他们买卖银行卡的资金往来大都是通过微信，郝家东往他的支付宝账户转过账，不过是私人资金往来，不是业务上的。银行卡、Ｕ盾等实体，有时陈威采取快递的方式寄出去，有时让人带出去，不过这没有经过他。这些银行卡办好后，是陈威进行统计后用微信发给他，他再发给郝家东。他记得多数都是到网吧电脑登录微信，整理统计表后就发给郝家东。后来他将手机微信上相关记录删除了，不知道是否可以恢复。 11.被告人卢健飞的供述与辩解，他收集银行卡卖给陈威。银行卡是包括银行卡卡片、预留电话号码的电话卡、身份证拍照、银行卡密码、网上银行密码、U盾，密码是按照陈威的统一要求设置。陈威承诺给他700-800元一套银行卡，还叫去他柬埔寨作担保，担保三个月，每个月5000元。结果陈威只是给了一半的银行卡钱，担保的钱一分都没有给。办理银行卡的成本费是他自己出，回来的机票是他自己买的，出去的机票他不知道是谁买的。他名下的银行卡提供了七套的样子给陈威，他找的第一批童斌（五套）、陈小婧（三套）、刘唐娜（一套）在2019年3月左右办理的新银行卡，第二批有林诗丽（七套）、郑泽（两套）、莫德斌（一套）、吴生娜（三套）2019年4月办理的新银行卡。大约是在2019年6月。他给他们承诺500-600元一套银行卡，他支付了半价给这些朋友，因为陈威给他结算也是先给半价，说是卡要人家用过了才给另一半。陈威就把他第一批朋友的卡支付了半价，有十二套的样子，陈威补齐了后面的半价。第二批的半价是他支付的，陈威说全部都没有用，后面一批他一分钱都没有给。银行卡做担保是担保银行卡的可用性，同时保证他人使用的时候卡主不会去挂失，如果出现他人在用这个银行卡的时候卡主挂失取钱，担保人需要承担这个损失。他在担保期间没有出现过问题。 12.被告人吴多飞的供述与辩解，证实2019年1月的样子，他用自己的身份证新办理了五套的样子卖给李传楷。当时他是和李传楷一起去的，Ｕ盾和办电话卡的钱都是李传楷支付的，李传楷承诺给他300元一套。李传楷将他这几套卡卖给了陈威，半个月之后，陈威说只通过了2套，微信转账了400元给他。之后他找王某2、王某1、李某2、吴坤利、吴多健、蔡庚润、吴坤宙、刘瑞等人办理过银行卡，还有一个他记不起名字了。他买卖的银行卡不仅仅是卡片，还包括了取款密码、Ｕ盾、网上银行密码、预留电话号码的电话卡，一套一套的卖，其他人拿到这一套卡都可以进行使用的。他300元一套去找朋友买，400元一套卖给陈威。王某2等人的银行卡，陈威通过微信转账支付了8000元左右。他收取的银行卡交给了陈威，陈威应该是给了陈树全，因为陈树全和他一起带着这些卡到柬埔寨去了。陈威是2019年3月让他去柬埔寨待一个月，承诺给他6000元，当月陈树全带着他就去了柬埔寨，他明确的看到陈树全带着这些银行卡，陈树全留他一个人在柬埔寨作担保。因担保一事陈威微信给他支付了4000元左右。回国后陈威给他说那边赌场不合作，这些卡不用了，他就联系王某2等人补办了银行卡，留着他们自己用。据他所知，陈某1、陈某2、刘鑫滨提供了银行卡给李传楷，卢建飞、刘鑫滨和他一样找了不少人办理银行卡给陈威。 13.被告人李传楷的供述与辩解，证实他给陈威银行卡，合计18套，不仅仅是卡片本身，还包括了密码、Ｕ盾、预留电话号码的电话卡。他用自己的身份证办理的银行卡有五套，时间为2019年3月。另外13套银行卡登记在吴多飞、陈某1、李某1、林志伟的名下。陈威给他说的价格是200元一套，他给陈某1他们说的是150元一套，收取50元的介绍费，他的五套卡没有介绍费，陈威给了他750元钱的现金，另外13套分费用，陈威直接支付给了他们，50元的介绍费还没有给钱。新办理银行卡的费用都是陈威直接支付，因为这两次陈威都是陪同在一起的，陈威说的这些银行卡寄到柬埔寨去了。2019年6月下旬，陈威问他愿不愿意去做担保人，5000元十天在柬埔寨金边。吃住行费用他出，当时他差钱就答应了，7月10日他担保完就回国了，但是这5000元陈威没给他。陈威建立一个微信群，当时群内还有吴多飞、陈经理、卢建飞、郝哥、韩**川，群里还给了一些表格，里面显示了验证银行卡是否通过的统计，他保留了这些表，可以提供给公安，这个群现在已经解散了。 14.被告人刘鑫滨的供述与辩解，证实他卖给陈威的银行卡包括银行卡片、取款密码、预留号码手机卡、U盾、网上银行密码，都是成套卖给陈威。除了陈威之外，他没有卖银行卡给其他人。除了他之外，他知道李传楷、吴多飞卖银行卡给陈威。他用自己的身份证登记办理的有5套，他找朋友用身份证登记办理的银行卡有10多套，预留电话是同一个号码，他当面把这5套银行卡给了陈威，陈威说要月底25号至30号才结账。他自己身份证登记办理的5套，陈威当月月底通过微信支付给他1000元人民币。陈威说公司需要很多银行卡，可以给他800元一套。她找了同事郑涉丹说400元人民币一套银行卡，她就找了张俊新，郑庆府，其他人就不知道名字了。这几套陈威没有给他钱，他也没有拿钱给郑涉丹，他和陈威闹了矛盾，互相拉黑了。郑涉丹他们几个办理银行卡，他和陈威都没有陪同，陈威按照100元一个人的开户费用标准微信支付给他，他现金支付给了郑涉丹。他到一个水吧喝茶的时候把郑涉丹等人的卡当面交给了陈威。陈威没有给郑涉丹这几套银行卡钱，他就通知郑涉丹他们把卖出去这几套银行卡注销了。他卖给陈威、登记在自己名下那几套银行卡他没有处理。 15.证人王某1的证言，证实他与吴多飞是好友，吴多飞在2019年6、7月带着他和王某2办了电话卡和银行卡，他办了四套银行卡，王某2办了三套银行卡，设置的统一密码，办卡费用是吴多飞给的，办完后他们把电话卡和银行卡交给了吴多飞。 16.证人王某2的证言，证实他与吴多飞是好友，吴多飞带他办了三套银行卡，设置的统一密码，办卡的费用是吴多飞给的，办完后他们把电话卡和银行卡交给了吴多飞，他是为了帮忙，没有收取报酬。 17.证人李某1的证言，证实2019年2月，他的同学李传楷带着他和李传楷的其他几个朋友在海口市多家银行办理了银行卡，所有银行卡都开通了网银功能，统一设定的密码，后他们将办理的银行卡交给了陈威。李传楷给他说的是每套银行卡每月200元租金，使用三个月后租金涨到每月300元，但他没有收到过租金，后面将卡全部注销了。 18.证人李某2的证言，证实他与吴多飞是朋友关系，应吴多飞的要求，他用自己的身份证办理了两张移动的电话卡，然后又分别到海口市××附近办了一张农业银行卡，一张建设银行卡，一张交通银行卡，一张浦发银行卡，共四张银行卡，每张银行卡都开通了Ｕ盾、网上银行，都绑定了手机号码，相关费用都吴多飞出的，银行卡、电话卡都是吴多飞拿走了的。 19.证人陈某1的证言，证实她老公是吴多飞。2019年2月，她用自己的身份证办理的多张银行卡提供给了李传楷。不仅仅是银行卡，还包括密码、ｕ盾等，是一套一套的。她总共提供了4套银行卡。李传楷没有直接给她钱，是通过一个叫老陈的微信转钱，200元一套，开户费用和预留电话卡费用李传楷承担。吴多飞提供了2套左右，她弟弟陈某2提供了两套，谭娇提供了1套左右。 20.证人陈某2的证言，证实2019年4月，他一个人去办理的建设、工商、农业银行的卡，Ｕ盾、预留电话的电话卡、银行卡给了李传楷，李传楷给了他两百元现金。 21.证人黄某的证言，证实2019年2月，陈树全给他介绍了一个赚钱的方法，让他去找银行卡给他，他会按照500-800元一套的样子收购；然后他用自己的身份证、找亲朋好友办理银行卡提供给陈树全。他提供的银行卡，还包括银行预留手机号的手机ＳＩＭ卡、Ｕ盾、密码，一套一套的。取款密码和Ｕ盾密码都是按照陈树全事先说好的密码设置的。他自己的身份证登记的大概有6套，还有他父亲、母亲、哥哥黄蓉棉、妻子、黄秋琴、申英为、蔡科威、钟文龙、王昌义、岑选梅、郑儒斌、王楚玲、张钟潘，大概40多套。陈树全和郝哥、陈威、东哥合作手机银行卡，后来东哥走了，剩下他们三人合作。他听说刘鑫滨、韩健、吴多飞、卢健飞、李传楷等人在帮陈威收集银行卡。东哥有拿地址给陈树全，陈树全让他把10多套银行卡给这个地址寄过去，有五次左右，是寄往云南的。他没有做过担保，但陈树全通知他去过柬埔寨，他和陈树全把银行卡和Ｕ盾一套一套的整理出来。担保人经常要带着银行卡出境到柬埔寨做担保，吴多飞、卢健飞、吴多飞的小舅子、东哥等人去过。 22.证人周某的证言，证实他在柬埔寨通过微信聊天认识了杨烁，双方见面后杨烁就给他介绍月租900元一张银行卡，称他本人是专门给各个博彩公司提供银行卡的，而且只收四大行还有十二股份银行及当地银行的银行卡。之后他回宿舍和郝家东说了这个事情，还给陈树全发微信说了这个事情，陈树全就说他能找陈威收到银行卡，他们就商量了一下陈树全去找陈威收银行卡，给陈威的价格是一张400元钱，然后他们三个人再来分这500元利润，过了几天陈树全陆续给了他和郝家东80多张银行卡，他和郝家东辞职后联系了杨硕，杨硕就说他们公司在柬埔寨金边要把卡送过去，还要有一个人扣在西港他们租住的地方作担保，他就和郝家东、陈树全商量，他去海南找陈树全和他一起过来柬埔寨金边送卡去杨硕公司，但是杨硕没有将他们带到他们公司去而是将他们带到了一个洗浴场所等待，郝家东就扣在了西港杨烁他们公司租住的地方，当时送完这80多张可以用的银行卡后杨烁给的他们百分之二十的定金一万多元，等验完卡后再给了他们一万多元。陈树全就回国了，他去西港陪了郝家东两天，并且他们收的这两万多元他和郝家东只留了两千多，剩下的全部转给了陈树全。后面没多久陈树全就发信息说陈威知道银行卡他们出售的实际价格了，不愿意做了，实际上就是陈树全想把他和郝家东踢出去，因为陈树全自己已经加了杨烁的微信，并且后面他和郝家东也没有收到一分钱。陈威之前是做贷款中介的，手里有资源，是陈威收的银行卡给他们的。他们是2019年2月或者3月份收到的银行卡，是他和陈树全在海口坐飞机的时候装到行李箱里面带过去的。向杨硕出售了100多张银行卡，但是只有80多张银行卡能用。共收到贩卖银行卡所得一共20000多元。他和郝家东一人分了1000多元，其他的钱全给了陈树全。 23.辨认笔录及辨认照片，证实郝家东辨认出杨烁、周某、魏伟；陈威辨认出吴多飞、李传楷；陈树全辨认出黄某、卢健飞；刘鑫滨辨认出陈威。 24.现场勘验笔录及照片，证实公安机关对郝家东住所通川区西江路**兴华苑******进行勘查，并邀请小区保安袁强（男64岁，住智强集团）作为现场勘验见证人，该房屋内有电脑、点刷机、护照、多张银行卡、U盾、交易明细说明等物品。 25.光盘二张（郝家东随身Ｕ盘内电子证据）、检查笔录，提取笔录、证实郝家东Ｕ盘内存有命名为“金沙”、“吴4月老杨吴多飞”、“大熊4.10入库（1）”、“大熊4.10入库卢健飞”、”陈某2”、“吴席名下”、“大熊入库单3.6交（2）”等二十余分表格，表格中含有大量公民的身份信息和银行卡信息。内含涉案人员在工商银行、光大银行、建设银行、交通银行、农业银行、平安银行、浦发银行、邮政银行、兴业银行的开户信息及其他信息。 26.出入境记录情况表，证实郝家东、陈树全、李传楷、刘鑫滨、陈威、吴多飞、卢健飞往返柬埔寨的出入境信息； 本院认为，被告人郝家东、陈威、陈树全、卢健飞、吴多飞、李传楷、刘鑫滨为谋取非法利益，收买、非法提供银行卡及配套信息，足以使他人以持卡人的名义进行交易，七被告人的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且数额巨大，公诉机关指控罪名成立。被告人郝家东、陈树全、陈威三人共谋在国内非法收买他人银行卡及配套信息并提供给他人使用获利，三人协作配合，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪予以处罚。被告人卢健飞、吴多飞、李传楷、刘鑫滨在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，应当按照各自参与的犯罪处罚，且应从轻、减轻或者免除处罚。被告人陈树全的辩护人关于陈树全应认定为从犯的相关辩护意见，与查明事实不符，不予采纳。被告人李传楷提交的李昌发的病危通知书复印件、疾病诊断证明书复印件与本案不具有关联性，不予采信。关于被告人李传楷协助抓捕吴多飞系立功的意见，与查明事实不符，不予采纳。被告人卢健飞、吴多飞、李传楷、刘鑫滨主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人郝家东、陈威、陈树全、卢健飞、吴多飞、李传楷、刘鑫滨归案后如实供述其罪行，且自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚，其辩护人的相关辩护意见予以采纳。对各被告人及其辩护人的其余辩护意见，于法无据，不予采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。综上，根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人郝家东犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月15日起至2025年8月14日止。罚金限本判决生效之日起15日内缴纳。） 二、被告人陈威犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年9月11日起至2024年9月10日止。罚金限本判决生效之日起15日内缴纳。） 三、被告人陈树全犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万五千元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年9月12日起至2024年3月11日止。罚金限本判决生效之日起15日内缴纳。） 四、被告人吴多飞犯收买、非法提供信用卡信息罪判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币四万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日起15日内缴纳。） 五、被告人卢健飞犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币四万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 六、被告人李传楷犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币四万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 七、被告人刘鑫滨犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万五千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日起15日内缴纳。） 八、扣押在案的物品，由扣押机关依法处理。被告人卢健飞、李传楷退缴的违法所得，依法上缴国库，继续追缴被告人郝家东、陈威、陈树全、吴多飞、刘鑫滨的违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  贺远琴 审判员  楚 淞 审判员  任 蛟 二〇二〇年十一月十二日 书记员  殷 巧 闫刚 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行出发。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期为原判刑其以上一年以下，但不得少于一年。 有期徒刑的缓刑考验期为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财务和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。