安徽省泗县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1324刑初329号 公诉机关安徽省泗县人民检察院。 被告人郭杰，男，1977年9月15日出生于安徽省泗县，汉族，大专文化，泗县丁湖镇财政所会计，住泗县开发区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月18日被泗县公安局刑事拘留，同年12月31日被泗县人民检察院批准逮捕，次日由泗县公安局执行逮捕。现羁押于泗县看守所。 辩护人马道庆，安徽双睿律师事务所律师。 安徽省泗县人民检察院以泗检二部刑诉（2020）142号起诉书指控被告人郭杰犯诈骗罪，于2020年9月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年11月4日公开开庭审理了本案。安徽省泗县人民检察院指派检察员张坚出庭支持公诉，被告人郭杰及其辩护人马道庆到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省泗县人民检察院指控： 2017年至2019年期间，被告人郭杰以非法占有为目的，隐瞒自己无偿还能力的事实，以急需资金周转和购买银行承兑汇票等名义、采取高利息、房产抵押等手段，骗取安徽某电子科技有限公司、泗县某公路有限公司及被害人赵某1、赵某2等14人共计人民币(以下币种相同)688万元，具体分述如下： 1.2017年11月14日，被告人郭杰以其名下的衡尤社区房子重复抵押骗取被害人邓某120万元。2017年12月18日，郭杰以其租赁的地锅传奇饭店抵押骗取被害人邓某110万元。2018年3月15日，被告人郭杰又以周转资金为由向被害人邓某1借款10万元。以上，被告人郭杰骗取被害人邓某1共计40万元。 2.2017年至2018年，被告人郭杰以给付银行承兑汇票的方式骗取被害人孙某，后被告人郭杰未按约定给付票据，造成被害人孙某实际损失35万元。 3.2017年至2018年，被告人郭杰以支付高利息为诱饵，并以其名下的衡尤社区房产重复作抵押，骗取被害人梁某180万元。 4.2018年，被告人郭杰以给付25万元银行承兑汇票的方式骗取被害人赵某120余万元，后被告人郭杰未按约定给付票据。案发前，被告人郭杰已归还部分，造成被害人赵某1实际损失3万元。 5.2018年，被告人郭杰骗取被害人邓某2信任后，将其手中的50万元承兑汇票贴息变现，后被告人郭杰未按照约定给付全部钱款，骗取被害人邓某225万元。 6.2018年3月16日，被告人郭杰以支付高利息为诱饵骗取被害人吴某13万元。 7.2019年2月22日，被告人郭杰与被害人王某1约定将其手中四张共计8万元银行承兑汇票贴息变现，被害人王某1将该承兑汇票交于被告人郭杰后，其未按照约定给付全部钱款，并以其名下的衡尤社区房子重复作抵押，骗取被害人王某13万元。 8.2019年7月15日，被告人郭杰与被害人赵某2约定将其手中两张共计20万元电子银行承兑汇票贴息变现，被害人赵某2将该银行承兑汇票交于被告人郭杰后，被告人郭杰未按照约定给付全部钱款，骗取被害人赵某28万元。 9.2019年6月2日，被告人郭杰以资金周转为由、以支付高利息为诱饵骗取被害人郑某15万元。 10.2019年7月，被告人郭杰以资金周转为由骗取被害人丁某1借款8万元。案发前，被告人郭杰已归还4.5万元，造成被害人丁某1实际损失3.5万元。 11.2019年，被告人郭杰以支付高利息、虚假担保骗取被害人杨某1、杨某2父子60万元。 12.2019年8月18日，郭杰以资金周转为由、以支付高利息为诱饵骗取被害人郑某25万元。 13.2019年1月19日，安徽某电子科技有限公司按照与被告人郭杰的约定，将六张共计105.7215万元银行承兑汇票背书转给浙江某商贸有限公司。浙江某商贸有限公司收票据后，将钱款转账到被告人郭杰指定的账户。被告人郭杰收到钱款后未按约定支付全部钱款给安徽某电子科技有限公司，造成安徽某电子科技有限公司实际损失100万元。 14.2019年，泗县某公路有限公司按照与被告人郭杰的约定将一张面值为131万元的电子银行承兑汇票背书转给浙江某商贸有限公司。浙江某商贸有限公司收到票据后，将钱款转账到被告人郭杰指定的账户上。被告人郭杰收到钱款后，未按约定将钱款打入泗县某公路有限公司账户上，而用于偿还个人借款，造成泗县某公路有限公司实际损失128万元。 15.2017年12月，被告人郭杰帮助被害人董某1丈夫史某还款150万元。后董某1偿还被告人郭杰90万元及用门面房贷款120万元供被告人郭杰使用。后被告人郭杰未按照约定偿还被害人董某1钱款。在被害人董某1多次催款下，被告人郭杰以虚假的房产证抵押给董某1，并于2019年7月7日向被害人董某1出具64.7万元的借条。2019年11月，被告人郭杰与被害人董某1约定将其手中两张共计15万元银行承兑汇票贴息变现，被害人董某1按约定将该银行承兑汇票背书到指定账户后，被告人郭杰未按照约定给付钱款。2019年11月23日，被告人郭杰以给付10万元银行承兑汇票的方式骗取被害人董某19.8万元，后被告人郭杰未按约定给付票据。以上，被告人郭杰骗取被害人董某1共计89.5万元。 被告人郭杰于2019年12月18日被泗县公安局丁湖派出所民警电话传唤到案。 公诉机关当庭宣读并出示了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据，认为被告人郭杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，建议依法判处被告人郭杰有期徒刑十三年至十四年并处罚金。 被告人郭杰当庭辩称，起诉书指控的事实不清，他没有实施诈骗，有能力偿还被害人钱款，他不认罪。 被告人郭杰的辩护人的辩护意见是，郭杰欠款不还属于民事法律关系，不符合诈骗罪的构成要件，请求法院宣判郭杰无罪。辩护人当庭提交泗县法院（2019）皖1324民初2207号原告泗县某公路有限公司与被告郭杰合同纠纷一案民事判决书（下载上网版）一份。 经审理查明： 2017年至2019年期间，被告人郭杰以非法占有为目的，隐瞒自己无偿还能力的事实，以急需资金周转和购买银行承兑汇票等名义、采取承诺支付高利息、用房产抵押等手段，骗取安徽某电子科技有限公司、泗县某公路有限公司及赵某1、赵某2等钱款共计633.9253万元。具体事实分述如下。 一、2017年11月14日，被告人郭杰以其名下的衡尤社区房子抵押为名，骗取邓某120万元。同年12月18日，郭杰以其租赁的地锅传奇饭店抵押为名，骗取邓某110万元。2018年3月15日，郭杰又以周转资金为由骗取邓某110万元。以上，郭杰共骗取邓某140万元，以支付利息方式返还3万元，实际骗取邓某137万元。 认定该事实的证据有： （一）借条三张载明，郭杰于2017年11月14日借邓某120万元，于同年12月18日借邓某110万元，于2018年3月15日借邓某110万元。 （二）被害人邓某1陈述，2017年，她通过她朋友刘某认识郭杰。同年11月14日，郭杰和刘某到她家里，郭杰提出以他衡尤的房子作抵押向她借20万元用于做银行承兑汇票生意，并把房产证和土地使用证带过来了，他讲只借用个把月。当时刘某也在场给郭杰作担保，她就借了20万元给郭杰，当时给的是现金，他给她写了借条。后来她联系郭杰还钱，郭杰讲还没周转过来，让她再等等。同年12月18日，郭杰再次向她借10万元收银行承兑汇票，讲借用一个月，用他经营的地锅传奇饭店作抵押，她借了10万元现金给他，他也给她写了借条。之后她找郭杰要钱，郭杰还是讲周转不过来让她等等，还承诺支付相应的利息给她。2018年3月15日，郭杰又一次找她借钱周转，她又借了10万元现金给他。郭杰一分钱本金也没有给她，给了她3万元利息。 （三）被告人郭杰供述，2017年至2018年期间，他先后向邓某1借了三次钱。第一笔借款是20万元，找刘某担保，他还把他衡尤房子抵给邓某1。第二笔借款是10万元，他把他经营的地锅传奇饭店抵押给邓某1。加上最后一笔10万，他一共从邓某1手里借了40万元。他当时讲借钱周转用，借到钱后大部分钱被他拿来收银行承兑汇票，其他钱被他拿来还账。他借邓某1钱也付给她利息了，具体付了多少利息钱他记不清了。他还欠邓某140万元本金。 对于辩护人辩称郭杰向邓某1支付利息五六万元的辩护意见。经查，被告人郭杰供述和当庭陈述均称记不清支付利息数额，而被害人邓某1明确陈述郭杰支付利息3万元，应当认定郭杰返还邓某13万元。辩护人意见没有依据，本院不予采纳。 二、2017年至2018年，被告人郭杰在与孙某银行承兑汇票业务往来过程中，骗取孙某35万元。 认定该事实的证据有： （一）书证 1.借条一张载明，2018年12月12日郭杰向孙某借到现金35万元。 2.转账记录，载明孙某与郭杰之间账户转款情况。 （二）被害人孙某陈述，2017年初，他和郭杰才有银行承兑汇票方面的业务往来。同年1月13日，他给郭杰个人银行账户转了50万元，过有两三天郭杰把一张50万元的银行承兑汇票送到他手里，并退了8500元的利息给他。同年1月19日，郭杰联系他向他借钱用，他讲等他需要了再拿票给他。当时他向郭杰要120万元的银行承兑汇票，在郭杰的要求下，他往倪连蔚的个人银行账户转了120万元。过有几天，郭杰只给了他一张100万元的银行承兑汇票，他讲后期补20万元汇票和相关利息给他。当时他出于信任他，也就没催要这20万元汇票及相关利息。同年1月22日，郭杰又联系他向他借钱周转，他按照郭杰的要求往倪连蔚个人银行账户转了60万元，并要求郭杰给他80万元汇票，但最终郭杰只给了他65万元的汇票。至此郭杰拖欠了他15万元汇票没给他，而且没有支付他任何利息。后来他就一直催郭杰，要求郭杰还拖欠他的15万元银行承兑汇票以及利息钱，但郭杰总是借口讲钱快到位了。同年9月21日，郭杰又到他单位找他，向他借钱周转，并称会及时给他汇票，这次他在郭杰的要求下往其个人银行账户转了50万元，并要求郭杰把所有拖欠的银行承兑汇票及利息一次性结清。郭杰讲反正还要拿票的，利息钱等到最后凑成整钱一次性付给他。后来郭杰拿了一张50万元银行承兑汇票给他。又过了一段时间，郭杰又找到他叫他给其转20万元，但他并没有收到相应的银行承兑汇票。加上之前拖欠他的15万元银行承兑汇票，郭杰等于少他35万元银行承兑汇票，拖到2018年底也没有把票给他。2018年12月12日，郭杰到他公司给他写了一张借条，借条写明郭杰欠他35万元。当时郭杰还提到要用其房子贷款还他钱，把其房产证拿出来要押给他的，他没要。郭杰讲自己是丁湖财政所公职人员，他才相信郭杰的。具体他不知道郭杰钱是怎么用的，但是他每次跟郭杰见面的时候，郭杰总是电话不断，老是能听到有人在电话里找他要钱，要票。 （三）被告人郭杰供述，几年前，他从孙某手里借钱用，一直给孙某银行承兑汇票，最后还欠孙某35万元，他也给孙某打借条。他拿孙某的钱去收银行承兑汇票了。 三、2017年至2018年，被告人郭杰以支付高利息、签订房屋买卖协议为名，骗取梁某180万元，以支付利息的方式返还25万元，实际骗取155万元。 认定该事实的证据有： （一）书证 1.借款合同及借条载明，2018年6月1日梁某与郭杰签订借款合同，郭杰分别在2017年12月31日、2018年1月18日、2018年2月15日借到梁某180万元，借期三个月，自2018年6月1日至2018年8月31日，月利率为3%。 2.房屋买卖协议书载明，2018年11月29日，郭杰将泗县尤庄路9-19#房屋以60万元卖给梁某。 （二）被害人梁某陈述，2017年下半年，他同事郭杰找到他，说想帮其朋友史某过桥还一笔150万元贷款，当时郭杰什么好话都说尽了，求他借钱。郭杰对他讲史某能从信合贷到钱，手续都办好了，一星期之内钱就能下来了，贷款下来就还他钱。他当时出于对郭杰同情和信任，就借钱给郭杰了。他通过手机银行转账先后转了三笔钱给郭杰，第一笔80万元，后来两笔都是50万元，总共欠他180万元，后郭杰一分钱也没有还他。期间他一直催郭杰还钱，郭杰还把他衡尤房子作价60万元卖给他，还签了房屋买卖合同，郭杰把土地证、房产证都给他了，后来他讲小孩要上学又把证拿走了。听讲郭杰早些年喜欢打牌打麻将。郭杰还他利息钱25万元，还欠部分利息和180万元本金。 （三）被告人郭杰供述，2017年至2018年，他找梁某借180万元做银行承兑汇票生意，已经给了梁某100余万元，这些钱里有利息也有本金。 对于辩护人辩称郭杰已经归还梁某100余万元的辩护意见。经查，辩护人意见除郭杰本人供述外，没有其他依据，不予采纳；该起应当以被害人梁某明确陈述的数额认定郭杰已经返还的数额。 四、2018年，被告人郭杰在与赵某1银行承兑汇票往来过程中，骗取赵某13万元。 认定该事实的证据有： （一）被害人赵某1陈述，2018年，他和郭杰谈一笔银行承兑汇票业务，约定他给郭杰转20万多现钱，郭杰给他25万元的银行承兑汇票。但郭杰并没有给他票，一直拖了几个月才陆续还他钱，其中有10万元转账款。郭杰还欠他3万多元没还清。听讲郭杰拿他钱还别人钱了。 （二）被告人郭杰供述，赵某1于2018年从他手里买一张25万元的银行承兑汇票，他还欠赵某1大约3万元。 对于被告人郭杰当庭辩解他仅少赵某11.52万元的意见及辩护人关于郭杰仅欠赵某1几千元的辩护意见。经查，被告人郭杰在侦查阶段供述与被害人赵某1陈述相互印证，足以证实郭杰欠赵某13万元。对于郭杰当庭辩解意见和辩护人的辩护意见，本院不予采信。 五、2018年，被告人郭杰承诺将邓某2手中的50万元承兑汇票贴息变现，但未按照约定给付全部钱款，骗取邓某225万元。 认定该事实的证据有： （一）借条一张载明，郭杰于2019年6月26日借邓某225万元。 （二）被害人邓某2陈述，2018年下半年，他联系郭杰欲将手中一张面值为50万元的银行承兑汇票变现，当时讲好扣除2.6%的手续费后把钱打给他。他催郭杰给钱，郭杰陆续给他钱，还欠他25万元没有还，郭杰于2019年6月26日给他打了一张借条，写明借他现金25万元。 （三）被告人郭杰供述，2018年下半年，他从邓某2手里拿50万元汇票，后来他陆续还钱，还剩20多万元没还清。 六、2018年3月16日，被告人郭杰以支付高利息为诱饵，骗取吴某13万元，以支付利息的方式返还0.6万元，实际骗取2.4万元。 认定该事实的证据有： （一）借条一张载明，郭杰于2018年3月16日借到吴某1现金3万元。 （二）证人汤某证言证明，2018年3月16日，他作担保从他小孩舅吴某1手里借了3万元给郭杰用，郭杰只还了0.6万元利息，3万元本金还没有还给吴某1。 （三）被害人吴某1陈述，郭杰于2018年3月16日通过他姐夫汤某从他手中借走3万元现金，郭杰只还他6000元利息钱，3万元本金一分没还。 （四）被告人郭杰供述，2018年，他通过汤某从吴某1手里借钱用，给吴某1支付利息，还剩3万本金没还。他借钱用来还借其他人钱产生的利息钱了。 七、2019年2月22日，被告人郭杰与王某1约定，将王某1手中四张共计8万元银行承兑汇票贴息变现，王某1将承兑汇票交给郭杰后，郭杰未按照约定给付全部钱款，并以其名下的衡尤社区房子作抵押为名，骗取王某13万元。 认定该事实的证据有： （一）书证 1.借条一张载明，郭杰借到王某1现金10万元。 2.抵押协议载明，2019年5月5日郭杰把其泗城镇衡尤房产抵押给王某1。 3.不动产权证载明，泗城镇衡尤村尤前组的房产系郭杰所有。 4.银行承兑汇票证明，郭杰拿走王某1银行承兑汇票4张共计8万元。 （二）被害人王某1陈述，2019年2月22日，她联系郭杰欲将手里四张票面金额都是2万元的银行承兑汇票贴息变现。同年3月30日，郭杰给她写了一张借条，写明欠她10万元。同年4月2日，郭杰给她打了2万块钱，之后就没有动静了。同年5月5日，她打电话逼郭杰还清，郭杰到她小区给她写了一张抵押条子，上面写明其自愿将其衡尤社区的房子抵押给她，当时郭杰主动把房产证交给她了。同年6月份郭杰又还了她3万元，还欠她3万元本金没还。 （三）被告人郭杰供述，2019年，他从王某1手里收了8万元银行承兑汇票，没给王某1票款钱，把票款钱拿去经营饭店了。后来王某1家催的紧，他先后还了她5万元，还差她3万元。 八、2019年7月15日，被告人郭杰与赵某2约定，将赵某2手中两张共计20万元电子银行承兑汇票贴息变现，赵某2将银行承兑汇票交给郭杰后，郭杰未按照约定给付全部钱款，骗取赵某28万元。 认定该事实的证据有： （一）借条一张载明，2019年7月25日，郭杰向赵某2借款10.66万元。 （二）被害人赵某2陈述，2019年7月15日，他因为急需资金还账，联系郭杰把手里两张10万元的电子银行承兑汇票贴息变现，把票背书到郭杰指定的公司后，并没有立即收到钱。同年7月16日，他又催郭杰打款，郭杰先后给他家属个人农行卡转了两笔钱，一笔5万元，一笔4万元，之后就没有动静了。2019年7月25日，他找到郭杰要求还钱，并把其带到三里湾派出所，在派出所门口郭杰给他写了一张借条，写明郭杰欠他10.66万元，保证于2019年7月26日前还清。当时郭杰还主动把自己身份证押给他。2019年7月底，他到泗县找到郭杰催其还清，郭杰给了他3万元现金，并口头上称贴息钱不要了，等于还差他8万没有还。 （三）被告人郭杰供述，他从赵某2手中拿了20万元银行承兑汇票，当时只给了9万元，后来又还了3万元，他和赵某2口头上讲过贴息钱不要赵某2出了，这样算下来他还欠赵某28万元。 九、2019年6月2日，被告人郭杰以支付高利息为诱饵，骗取郑某15万元。 认定该事实的证据有： （一）借条一张载明，郭杰于2019年6月2日从郑某1处借现金5万元。 （二）证人董某2证言证明，2019年6月2日，他家属弟弟郭杰找到他，讲其经济上遇到困难。他帮郭杰从郑某1手中借了5万元，郭杰也给郑某1写了一张借条。 （三）被害人郑某1陈述，2019年6月初，他在义乌打工，他大姐郭某12及其丈夫董某2找他借钱给郭杰，他家属借了5万元给郭杰，郭杰承诺1分5利息，随要随还，郭杰也打了借条，后一分未还。 （四）被告人郭杰供述，2019年，他通过他姐夫董某2从郑某1手里借了5万元，利息是1分5。借来的钱被他用来还别人钱了。他没有还任何本金及利息。 十、2019年7月，被告人郭杰以资金周转为由骗取丁某18万元，已归还4.5万元，实际骗取3.5万元。 认定该事实的证据有： （一）借条二张载明，郭杰分别于2019年7月5日借到丁某1现金5万元，于同年7月9日借到丁某1现金3万元。 （二）证人王某2证言证明，2019年7月份，郭杰通过他从丁某1手里借走两笔钱共8万元。同年11月27日，郭杰向他农行账户转入4.5万元，用来还丁某1钱，郭杰还欠丁某13.5万元。 （三）被害人丁某1陈述，2019年7月5日，王某2讲丁湖财政所郭杰家里做生意需要一点钱周转，叫他借点钱给郭杰用，他就借了5万元给郭杰，他把5万元现金交给王某2，王某2把郭杰写的借条拿给他。2019年7月9日，他又通过王某2借给郭杰3万元，郭杰给他写了一张3万元借条。后郭杰还了4.5万元，还欠3.5万元。 （四）被告人郭杰供述，2019年他通过王某2向丁某1借了两笔钱共计8万元，后来他还了4.5万元给丁某1，还欠丁某13.5万元。 十一、2019年，被告人郭杰以支付高利息为名，采取虚假担保的方式，骗取杨某2、杨某1父子60万元，支付利息7.2万元，实际骗取52.8万元。 认定该事实的证据有： （一）书证 1.借条二张载明，郭杰由徐某担保向杨某1借款40万元，借期6个月，月息3分；郭杰由徐某、高某、邵某三人共同担保向杨某2借款20万元，借期2个月。 2.证明、工资花名册载明。高某为丁湖镇扶贫干部，月工资4500元。 3.转账记录载明，杨某1于2019年3月6日用个人农行账户向郭杰农行账户转账40万元；杨某2于2019年5月2日用个人邮储银行账户向郭杰个人邮储账户转账20万元。 （二）证人证言 1.高某证明，2019年5月2日，郭杰打电话给她叫她去四五大桥桥北一个叫杨某2的人家中签字。郭杰承诺他自己会把钱还上，不给他们带来负担。丁湖财政所出具的提供给杨某2的证明，应该是郭杰写的，而她本人并不知情，也不属实。 2.徐某证明，2019年3月6日，他和郭杰一起到杨某2家借钱，由他担保，借了40万元，利息3分，最后他作担保人签字。过有一段时间，郭杰又联系他给其担保向杨某2借钱，并讲杨某2只认识他，他签字担保杨某2才愿意借钱给郭杰，他没办法又给郭杰面子，去签字担保了。2019年5月2日，郭杰从杨某2手里借走20万元。郭杰讲这笔借款只用个把月，他和邵某、高某作为担保人在借条上签字捺印了。郭杰借钱自己用的。郭杰找他们担保没有给他们好处。 3.邵某证明，2020年5月2日，郭杰开车带他和徐某去杨某2家，另一个叫高某的女担保人也到了，郭杰讲高某是某某单位工作人员，他们三个担保人在借条上签字捺印，为郭杰提供担保从杨某2手中借了20万元。他和其他两名担保人没有用这笔钱。 （三）被害人陈述 1.杨某1陈述，2019年3月6日上午，他父亲讲有人给3分利息想借40万元用一下，并叫他给指定银行账户（郭杰）汇款40万元，他父母接到郭杰五六个月的利息钱7.2万元。2019年5月2日，郭杰和徐某等人又来他家找他父亲借钱，当时他也在场，讲借钱用两个月就还的。他父亲当时要求郭杰找两个公务员过来担保。没有多长时间，一个叫邵某的和一个叫高某的女的到他家作担保了。邵某来时把他教师资格证带来了，有一张证明写明高某是丁湖镇扶贫干部，月工资4500元，证明下面盖的是丁湖财政所公章，当时他父亲信任郭杰，借了20万元给郭杰，郭杰也当场写下借条，徐某、邵某、高某三人也作为担保人在借条上签字捺印了。 2.被害人杨某2陈述，2019年上半年，郭杰通过中间人从他儿子手里借走40万元，又从他手里借走20万元。他儿子杨某1借了40万元给郭杰，由徐某作担保人，当时郭杰在他家里写了借条，杨某1也立即向郭杰卡上转去40万元。郭杰讲借钱做电子银行承兑汇票业务，借期两三个月，给3分利息。到2019年5月份，郭杰也没还钱，但每个月也能支付利息，都是他们不停催才给钱的，共付利息7.2万元。2019年5月2日，郭杰和徐某又到他家借钱，当时他手里只有20万元，后来郭杰找来一个叫高某的，一个叫邵某的人一起给他担保，他才同意借钱给郭杰，没要利息。郭杰一直允诺还钱，但是就是没还。郭杰等人给的一张证明，上面讲高某是丁湖镇扶贫干部，月工资4500元，证明上还盖了丁湖财政所的章，后来他们去核实了，证明是假的。 （四）被告人郭杰供述，他于2019年3月6日从杨某2儿子杨某1手里借到40万元并在借条上签字，当时讲好月息3分。2019年5月2日，他又从杨某2手里借20万元，找徐某、邵某、高某给他作担保。他借钱收银行承兑汇票了。他借钱时写了一张证明，上面写明高某是丁湖扶贫工作人员，实际高某并不是丁湖扶贫工作人员。 对于被告人郭杰当庭辩称其已经偿还十几万元利息的意见。经查，郭杰辩解没有依据，本院不予采纳；应当根据被害人自认的利息数额确定郭杰返还被害人款项为7.2万元。 十二、2019年8月18日，郭杰以资金周转为由、以支付高利息为诱饵，骗取郑某25万元。 认定该事实的证据有： （一）借条一张载明，郭杰于2019年8月18日从郑某2处借现金5万元。 （二）证人董某2证言证明，2019年8月18日，他家属作担保人从郑某2手里帮郭杰借到5万元，月息1分5。 （三）被告人郭杰供述，2019年，他通过他姐夫董某2从郑某2手里借了5万元，利息是1分5。借来的钱被他用来还别人钱了，没有还郑某2任何本金及利息。 十三、2019年1月19日，安徽某电子科技有限公司按照与被告人郭杰的约定，将6张共计105.7215万元银行承兑汇票背书转给浙江某商贸有限公司，以兑换现金100万元。浙江某商贸有限公司收到票据后，将钱款转账到郭杰指定的账户，其中转账给安徽某电子科技有限公司账户5.7215万元。后郭杰返还3万元给安徽某电子科技有限公司，实际骗取该公司97万元。 认定该事实的证据有： （一）书证 1.郭杰提供的从安徽某电子科技有限公司拿走的电子银行承兑汇票六张，金额共计105.7215万元。 2.承诺书载明，2019年3月28日，郭杰承诺于2019年4月4日将六张银行承兑汇票兑换现金100万元，转入安徽某电子科技有限公司账户。 3.郭某1提供其所在的浙江某商贸有限公司收到郭杰背书转去的电子银行承兑汇票六张，合计金额105.7215万元，按郭杰要求向江苏华源生态农业有限公司背书转去的银行承兑汇票一张，金额50万元。 4.借条一张，证明郭杰于2019年1月19日向陈某借款12万元。 （二）证人郭某1证言证明，2019年1月19日，郭杰联系她，她公司收到了六张电子银行承兑汇票，票面金额合计105.7215万元。当时在郭杰的要求下，她公司公户向安徽某电子科技有限公司公户上转5.7215万元，向江苏华源生态农业有限公司背书转去一张票面为50万元的银行承兑汇票，剩下的钱通过商某的个人农行账户转到郭杰的个人农行账户上了。当天她公司和郭杰就清账了。 （三）被害人陈某陈述，他想把手里六张票面总额为105.7215万元的电子银行承兑汇票变现，郭杰提出先给他公司公户转5.7215万元，剩下的100万浙江某商贸有限公司先用一下，等过完春节再给他，贴息钱郭杰来出。郭杰称该公司是郭杰的，汇票业务都是他老婆在操作。郭杰给他写了相关手续，写明郭杰从他手里拿走的六张汇票的信息，并书面承诺当日先将5.7215万元打到他公司公户上，剩下的100万元会在2019年4月19日前打到他公司公户上。当天5.7215万元到他公司账上了。但是过完年后，郭杰并没有将剩下的100万元转到他公司公户上。他找郭杰要钱，郭杰给他写个承诺书，但是没给他这100万元，他被郭杰骗了。当天郭杰从他手里借走12万元，后还他15万元，多还3万元，实际少他承兑汇票款97万元。 （四）被告人郭杰供述，2019年1月19日下午，他从陈某手里拿走六张电子银行承兑汇票，背书给浙江某商贸有限公司，当天浙江某商贸有限公司将5万余元的零头钱转至安徽某电子科技有限公司的公户上。当时他要求浙江某给江苏某源有限公司背书转去一张票面金额为50万元的电子银行承兑汇票，剩下的钱去除贴息钱转至他个人农行账户了。当时他和陈某讲，去除5万余元的零头钱，剩下的100万元整借他用三个月，陈某也同意了。陈某要求他每月向其支付10万元利息钱，他也同意了。他给过陈某利息钱，本金一分没还。 十四、2019年，泗县某公路有限公司按照与被告人郭杰的约定，将一张面值为131万元的电子银行承兑汇票背书转给浙江某商贸有限公司。浙江某商贸有限公司收到票据后，将钱款转账到郭杰指定的账户上。郭杰收到钱款后，未按约定将钱款打入泗县某公路有限公司账户，而用于偿还个人借款，扣除手续费和郭杰之后返还16万元，实际骗取泗县某公路有限公司112.7253万元。 认定该事实的证据有： （一）书证 1.电子银行承兑汇票载明，中国十七冶集团有限公司于2019年1月30日给泗县某公路工程有限责任公司开131万元银行承兑汇票。 2.银行明细载明，郭杰于2019年2月3日收到浙江某商贸有限公司商某转账118.7253万元。 3.欠条，证明郭杰于2019年2月15日给泗县某公路工程有限公司出具欠条，欠款131万元。 4.泗县法院（2019）皖1324民初2207号原告泗县某公路有限公司与被告郭杰合同纠纷一案民事判决书（2019年6月17日）判决：郭杰支付泗县某公路有限公司131万元及利息。 （二）证人证言 1.商某证明，2019年2月3日，他给郭杰的账户上转过两笔钱。应该是银行承兑汇票钱。这两笔款是浙江某商贸有限公司郭某1经理安排他转款的。 2.郭某1证明，2019年2月3日，郭杰给她浙江某商贸有限公司转过一张票面金额为131万元的电子银行承兑汇票。他们公司安排商某给郭杰提供的农行账户上打款，第一笔60万元，第二笔58.7253万元。除打款外，郭杰要求他们公司给郭杰一张面额为10万元的电子银行承兑汇票，当时是扣除掉1.7%的费用的，总共给了郭杰128万多元。 （三）被害人陈述 1.胡某2证明，2019年1月30日，中国十七冶集团有限公司给他们某公路公司出了一张面值为131万元的电子银行承兑汇票，汇票到期日为2019年7月30日，由于当时公司急用钱，他想将这张汇票提前变现，就找到了郭杰，让其帮办银行承兑汇票贴息变现业务。同年2月3日，郭杰将这张面值131万元的电子银行承兑汇票背书转让给浙江某商贸有限公司，并承诺马上就能到账，但是一直到2月15日，这笔钱还是没有到他们公司账户上，期间他和会计胡某1向郭杰催这笔款，郭杰以各种理由搪塞。2019年2月份，他们公司仍然没有收到这笔款。后来胡某1联系浙江某公司，浙江某公司工作人员讲钱已经转给郭杰了，他们意识到可能被郭杰骗了。2019年3月份，他们要求郭杰给他们公司写了一张131万元欠条。后来郭杰与他们公司的石某签订一份房屋转让协议，郭杰把房产证也给他了。房产证上写明房屋坐落在泗城镇衡尤村尤前组，权利人是郭杰，共有情况为单独所有。 2.被害人胡某1陈述，2019年2月3日，郭杰背书转走他们公司一张票面金额为131万元的电子银行承兑汇票，并承诺贴息变现，但郭杰没有把131万元付给他们公司，他们公司被郭杰骗了。当时谈好是2%的手续费。同年2月15日，他们公司要求郭杰补一张欠条，郭杰在欠条中写明：郭杰欠泗县某公路工程有限责任公司131万元，并承诺2019年3月10日前将131万全部还清，如逾期承担一切法律责任。同年4月21日、11月，郭杰三次通过个人账户向他们公司转款16万元。 （四）被告人郭杰供述，2019年1月30日，中国十七冶集团有限公司给泗县某公司开了一张票面金额为131万元的电子银行承兑汇票，汇票到期日是2019年7月30日。因为当时某急需现钱支付工程款，所以某总经理胡某2找到他想办理承兑汇票流通业务。同年2月3日，他帮某将该电子银行承兑汇票背书转让给浙江某商贸有限公司。他当时跟胡某2讲131万元中的一部分钱他周转用一下，并承诺支付一部分利息。胡某2讲，用一下可以，但是正月十六之前必须把钱都给他。同年2月3日上午，在泗县徽商银行大厅里，泗县某公司职工把其公司徽商银行公户账号密码输好后，由他操作电脑将该电子银行承兑汇票背书转让给浙江某商贸有限公司。2月3日下午，浙江某公司将128.38万元（去除2%的利息）汇至他的农行个人账号上了。泗县某公司没有收到这笔款，汇款转到他的农行个人账户上钱都被他用了。他用这笔钱收银行承兑汇票还账，还银行贷款，经营自家饭店。 对于被告人郭杰当庭辩称他已经偿还泗县某公司16万元的意见。经向泗县某公司核实，郭杰所述属实。对于郭杰此节意见，本院予以采信。 十五、2017年12月，被告人郭杰帮助董某1丈夫史某还款150万元，董某1偿还郭杰90万元及用门面房贷款120万元供郭杰使用，郭杰未按照约定偿还董某1钱款。在董某1多次催款下，郭杰以虚假的房产证抵押给董某1，并于2019年7月7日向董某1出具64.7万元的借条。2019年11月，被告人郭杰与董某1约定将董某1手中两张共计15万元银行承兑汇票贴息变现，董某1按约定将银行承兑汇票背书到指定账户，郭杰未按照约定给付钱款。2019年11月23日，被告人郭杰以给付10万元银行承兑汇票的方式骗取董某19.8万元，郭杰未按约定给付票据。以上，被告人郭杰骗取被害人董某1共计89.5万元。 认定该事实的证据有： （一）书证 1.银行承兑汇票证明，董某1被郭杰拿走的银行承兑汇票，出票日期2019年9月5日，票面金额10万元。背书转至郭杰指定公司的银行承兑汇票，出票日期2019年1月19日，票面金额5万元。 2.房屋买卖合同证明，董某1与郭杰签订的房屋买卖合同，载明郭杰将其泗县衡尤居委的房产出售给董某1。 3.借条，载明郭杰于2019年1月7日借董某164.7万元。 4.土地使用证，证明郭杰给董某1提供虚假土地使用证情况。 6.房产证，载明郭杰向董某1提供的房产证情况。 （二）被害人董某1陈述，2019年11月份，郭杰从她手里拿走两张银行承兑汇票，一张是纸质汇票，一张是电子汇票，一共15万元，当时说好给她现钱但是没给她。2019年11月23日，郭杰叫她打款给吴某2并承诺给她一张10万元的纸质银行承兑汇票，她向吴某2个人银行账户上打了9.8万元，但她没收到10万元的银行承兑汇票。2019年11月27日，她打电话给郭杰，欲将手里一张5万元的电子银行承兑汇票变现，郭杰叫她背书转给安阳市某商贸有限公司，并称背书后就叫对方给她转钱，她把她个人农行账户提供给郭杰，但是当天她并没有收到对方的钱，她打电话催郭杰，郭杰讲他催过对方了，讲对方马上就打钱了，但是她一直没收到钱。她把贷的120万元全部给他用，他承诺用一年，贷款利息都由他来还，她同意了。2019年7月7日，她和郭杰算完总账，郭杰反过来欠她64.7万元，郭杰当天给她写了一张欠条。她从屏山信用社贷的120万元贷款满一年后，她一直找郭杰要账，郭杰把他徐州某小区以及泗县衡尤社区的房子房产证都给她了。后来她去有关部门验证，才知道郭杰给她的房产证和土地使用证都是假的。她后来问郭杰前妻倪某某小区的房子到底是属于谁的，倪某讲这套房子是她一个人的，不是郭杰的。 （三）被告人郭杰供述，2019年11月18日，他到董某1店里拿走一张10万元的纸质银行承兑汇票，那张票原先就是他安排人送到董某1手里的。当时是董某1先用自己钱垫付收下这张银行承兑汇票。后来他把这张票以9.84万元的价格卖给万姐了，董某1个人垫付了9.8万元。有一张5万元的电子银行承兑汇票是他安排董某1背书给安阳市某商贸有限公司，该公司给他打了4.8万余元被他用了。他名下只有衡尤一套房子，房子坐落在衡尤社区尤前路尤前组19号，他把这套房子抵押给某公司了，把房产证也给某公司了。他为了让她宽心和她签房屋买卖合同的，实际上他只是想把房子抵给她。他卖给董某1的房子和抵押给某的房子是同一套房子。他给她的房产证都是过期无效的房产证，是他托关系补得，里面内容也是错误的。他给董某1写过一张64.7万元的借条，他承认这笔欠款。 对于被告人郭杰当庭辩称他只欠董某160余万元的意见。经查，郭杰骗取董某189.5万元，有被害人董某1陈述与相关书证、被告人郭杰在侦查阶段供述相互印证予以证实，足以认定；郭杰当庭辩解意见没有依据，本院不予采信。 认定本案事实的综合证据有： （一）前科证明、户籍信息、到案经过证明，郭杰案发前无违法犯罪记录，于2019年12月18日经泗县公安局传唤到案。 （二）证人韩某证言证明，丁某2跟他讲郭杰可能会没有钱还借款。郭杰自己讲其赌钱输了。 （三）被告人郭杰供述，他因为借高利贷和网贷产生资金缺口，一直到处借钱拆东墙补西墙。他在泗县开发区衡尤社区尤庄路东9-19号有一套面积121.8平方米的房子，2019年3月份他把这套房子作价50万元转让给泗县某公路工程有限公司，另外他还有一辆骐达轿车，几乎没有存款。他于2017年下半年开始接手经营地锅传奇饭店，饭店不仅没有盈利还亏了几十万。他共欠下债务有500万左右，别人欠他共计百把万左右。他从2017年10月份开始资不抵债的，开始到处找人借钱拆东墙补西墙，借的钱中有很多都是高息。他借高利贷产生了大量高息，像温水煮青蛙一样，慢慢就还不上了，经营饭店也亏损了，加上炒股还有融资融券被套进去一二百万。 以上证据，均经庭审举证、质证，认证属实，本院予以确认。 对于被告人郭杰当庭辩称，他没有实施诈骗，有能力偿还被害人钱款的辩解意见，及其辩护人关于郭杰欠款不还属于民事法律关系，不符合诈骗罪的构成要件的辩护意见。经查：1.郭杰在侦查阶段供认，他自2017年开始资不抵债，手里没有流动资金，但仍然以高息借款、房地产抵押为名拆东墙补西墙，最终造成大量欠债没有归还。郭杰自称外欠账500余万元，本案涉案欠账600余万元，郭杰自称其债权仅100余万元，且不能说明债权情况，故其债权债务差额巨大，显然资不抵债。2.郭杰为了骗取被害人款项，将其房地产以协议等形式重复抵押或转让给某公司（石某）及梁某、王某1等人，伪造担保人身份信息和产权证，均明显属于诈骗手段。3.郭杰辩称其有工资和承兑汇票业务等收入，可以偿还债务，但难以支付涉案欠款，郭杰辩称其有能力偿还，显然与事实不符。4.郭杰在没有偿还能力的情况下，以借款或办理承兑汇票业务等名义骗取被害人款项，虽然以借款等民事行为作为表现形式，但实质上是以非法占有为目的的诈骗行为，符合诈骗罪的犯罪构成。被告人郭杰当庭辩解和辩护人意见均不能成立，本院不予采纳。 本院认为：被告人郭杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的基本事实和罪名成立，本院予以支持。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人郭杰的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人郭杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币一百万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月18日起至2032年12月17日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内缴清。） 二、责令被告人郭杰将违法所得人民币633.9253万元，退赔给各被害人。（被害人及数额见附件一。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姬茂义 人民陪审员  赵守永 人民陪审员  张达绿 二〇二〇年十一月五日 书 记 员  颜 田 附件一：被害人及数额。 1.邓某137万元。2.孙某35万元。3.梁某155万元。4.赵某13万元。5.邓某225万元。6.吴某12.4万元。7.王某13万元。8.赵某28万元。9.郑某15万元。10.丁某13.5万元。11.杨某1、杨某252.8万元。12.郑某25万元。13.安徽某电子科技有限公司97万元。14.泗县某公路有限公司112.7253万元（与民事判决不重复执行）。15.董某189.5万元。 附件二：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。