河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0702刑初64号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人沈明良，男，1985年6月11日出生，汉族，专科毕业，无业，户籍所在地河南省新乡县，住新乡县。因涉嫌诈骗，于2019年2月13日被新乡市公安局向阳分局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月22日被新乡市公安局向阳分局取保候审；于2019年3月27日被新乡县公安局翟坡派出所执行取保候审；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月4日被新乡县公安局翟坡派出所取保候审；因涉嫌犯诈骗罪，于2020年3月12日被新乡市公安局向阳分局逮捕。辩护人毛开波，河南康益律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检一部刑诉〔2020〕41号起诉书指控被告人沈明良犯诈骗罪，于2020年3月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员李劲草出庭支持公诉。被告人沈明良及其辩护人毛开波到庭参加诉讼。本院依法延期审理，现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2017年9月，被告人沈明良伙同冯某（另案处理），谎称新乡明大置业有限公司（下称明大公司）需要资金周转，用该公司位于向阳路拉斐国际小区10号楼202房作担保，使用伪造的明大公司公章及财务专用章，以沈明良、炎文忠、沈某共同向明大公司出借资金的名义在拉斐国际小区签订借款合同（沈明良未出资），骗取被害人炎文忠、沈某共计100万元，用于生意周转、偿还欠款等。扣除案发前已支付给炎文忠、沈某利息共计24万元，实际诈骗炎文忠、沈某共计76万元。后炎文忠、沈某通过其他途径挽回损失33.6万元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人沈明良照片、户籍证明、到案经过、银行流水等书证；证人张某、刘某等人的证言；被害人炎文忠、沈某的陈述；被告人沈明良的供述与辩解；鉴定意见等证据。据此，公诉机关要求以诈骗罪追究被告人沈明良的刑事责任。其法定刑在十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。望合议庭根据案件的客观事实依法判决。被告人沈明良对公诉机关指控的犯罪事实有异议，其辩辩称其没有参与诈骗，没有犯罪。其辩护人的辩护意见为，第一，被告人沈明良没有非法占有目的不构成诈骗罪，本案中被告人虽然客观上存在欺诈行为，隐瞒了部分事实，但是主观上不具有非法占有的目的，不构成诈骗罪。第二，如果法院认定被告人沈明良构成犯罪，具有以下情节请合议庭参考：1、本案即使构成犯罪，也不应以诈骗罪定罪处罚，应以合同诈骗罪予以定罪处罚。2、被告人沈明良属于从犯，犯罪作用较小。3、对于犯罪金额，案发前被告人按照冯某的指示向受害人支付了24万元的利息，在2018年8月13日又将购买房屋的首付款33.6万元退给受害人，因此实际金额为42.4万元。4、被告人沈明良本人没有任何将受害人钱款挥霍或据为己有的情况。5、被告人沈明良没有前科，系初犯。提供了耿某工商银行卡交易明细、沈明良民生银行卡个人账户对账单、沈明良中信银行业务凭证、沈明良建设银行卡交易明细、沈明良浦发银行卡交易对手查询报表、新乡市静雅酒店管理有限公司营业执照、睢县天湖海外旅游信息服务有限公司营业执照、交接清单、合同、合伙购房协议、协议书共管账户信息商铺销售招商委托书、关于建立酒店的租金方案等证据。经审理查明：2017年9月，被告人沈明良伙同冯某（另案处理），谎称新乡明大置业有限公司（下称明大公司）需要资金周转，用该公司位于向阳路拉斐国际小区10号楼202房作担保，使用伪造的明大公司公章及财务专用章，以沈明良、炎文忠、沈某共同向明大公司出借资金的名义在拉斐国际小区签订借款合同（沈明良未出资），骗取被害人炎文忠、沈某共计100万元，用于生意周转、偿还欠款等。扣除案发前已支付给炎文忠、沈某利息共计24万元，实际诈骗炎文忠、沈某共计76万元。后炎文忠、沈某通过其他途径挽回损失33.6万元。认定上述事实的证据有：1、被告人沈明良的照片、户籍证明、违法犯罪网络查询记录、当事人身份信息证实被告人沈明良的基本情况及经查询被告人沈明良无违法犯罪记录。2、到案经过证实被告人沈明良系传唤到案。3、借款合同证实出借方翟利飞、沈某、沈明良，借款方冯某于2017年9月19日签订的借款金额为160万元，借款时间为2017年9月19日至2018年6月19日的借款合同。4、商品房买卖合同证实出卖人新乡明大置业有限公司与买受人翟利飞、沈某、沈明良于2017年9月19日签订的合同编号为2017-0919070的商品房买卖合同（预售），该合同于2018年8月24日注销。5、报案材料证实报案人翟利飞、沈某于2019年1月10日向新乡市公安局向阳分局报案称沈明良和冯某诈骗他们100万元。6、印章治安管理信息系统查询表证实新乡明大置业有限公司财务专用章和新乡明大置业有限公司公章的基本信息。7、授权委托书证实2018年8月17日委托人翟利飞、沈某、沈明良与受委托人炎文忠签订授权委托书代理委托人与新乡明大置业有限公司协商关于房屋买卖合同的相关事宜。8、银行交易明细。9、民事诉状证实原告明大置业有限公司诉被告翟利飞、沈某、沈明良，诉讼请求为判令解除原被告2017年9月19日签订的《商品房买卖合同（预售）》（合同编号：2017-0919070）；判令被告将其购买的房屋明大拉斐国际小区10号楼2层202号商铺返还给原告。10、新乡市公安局物证鉴定所鉴定书新公鉴（文检）（2019）4号证实2017年9月19日的借款合同、收据、还款计划书上的内容为“新乡明大置业有限公司★4107000059695”的印文与样本印文不是同一枚印章盖印的。2017年9月19日的收据上内容为“新乡明大置业有限公司★财务专用章4107000101372”的印文与样本印文不是同一枚印章盖印的。10、证人冯某的证言证实其2016年在新乡市给明大置业公司卖房子，后又用明大的房子成立静雅酒店管理有限公司。其和沈明良一起帮助明大置业卖房子，就是其让沈明良在新乡市找买房子的客户，如果有客户通过其和沈明良介绍购买明大置业的房子，明大置业会给其和沈明良一定的中介费用。其和明大置业公司是合作关系，仅是帮助明大置业卖房子，没有其他合作。其和沈明良是合作关系，刚开始是和沈明良一起帮助明大置业卖房子，后来其成立新乡市静雅酒店管理公司后，沈明良和其共同出资经营酒店。刚开始他们两人是从卖房子的提成中出资的，后来没有钱了，沈明良给其介绍客户出资，其从沈明良介绍的出资客户中借钱。沈明良给其介绍出资客户是为了将静雅酒店经营起来，沈明良也有一定的股份，经营好后可以挣钱。炎文忠和沈某是沈明良介绍给其认识的，沈明良给其说炎文忠和沈某手里有钱，能从炎文忠和沈某手里借钱，后来沈明良说最好有明大置业的房子作抵押，和新乡明大置业有限公司作担保，他们两个才会出资。其说那出个借款合同，用明大的房子到房管局备案到他们两个名下就行了。新乡市明大置业有限公司只知道其给他们卖房子，不知道他们借款的事情。沈明良给其说过炎文忠和沈某可以出资之后，还说合同上最好也写上他也出资，这样炎文忠和沈某会更相信，出资的可能性更大。其就拟定了一份合同，大概内容是炎文忠和沈某各自出资50万元，沈明良出资60万元，借款期限好像是一年，有明大置业有限公司的一套商品房到房管局备案到他们三人名下，保证方是新乡市明大置业有限公司。其把合同拟好后给炎文忠和沈某看，他们两个没有提出异议。沈明良和售楼部的人到房管局将明大置业的一套门面房备案到他们三个名下，然后炎文忠和沈某各自给沈明良老婆的账户转入50万元，其给炎文忠、沈某写了一个收到炎文忠、沈某、沈明良共计160万元的收据。实际上沈明良没有出资。钱转入沈明良老婆的账户是因为酒店当时没有账户，用的是沈明良的银行卡，沈明良都是用他老婆的账户。对于借款合同上明大置业做担保方的事，明大置业不知道。160万元收据上加盖的明大的财务章和合同上明大的公章都是假章。沈明良骗炎文忠和沈某将借款合同签订好之后，将签订好的合同拿到其酒店办公室，其在合同和收据上加盖了假章。假章是沈明良找人刻的，具体在什么地方私刻的其不清楚。沈明良说炎文忠和沈某出资必须要有明大作担保，其说明大不可能作保证，合同上不可能让明大做保证方，加盖明大的章，沈明良说他去想办法。过了几天沈明良用一张纸包着两枚印章给其，让其给炎文忠和沈某出借款合同。其问沈明良从哪刻的章，他说从外面刻的。收到炎文忠和沈某转的100万元后，他们用其中的30万元给明大交了作为抵押物门面房的首付，沈明良自己用了20多万元还信用卡，余下的都是用于酒店的装修。这笔款项是沈明良管理和使用，他用于支付酒店房租、装修费等。借钱之后每月都由沈明良支付3万元的利息，支付了7、8个月，其也支付了2个月利息，一共支付给他们两个三四十万的利息。新乡市静雅酒店实际是其和沈明良共同经营的，沈明良也有股份，只是还没有开业，也没有具体分，他们两个的目的就是想法借钱把酒店开起来。11、证人张某的证言证实2016年其通过朋友介绍认识沈明良，2016年底沈明良在明大拉斐国际小区卖房子，2017年的时候其通过沈明良介绍去明大拉菲国际小区的一栋楼装修酒店。酒店是冯某、李卫平（音）的，但是酒店的名誉股东是沈明良，平时结账等都是冯某说了算，但是实际转账都是从沈明良的账户给其转钱。其在装修酒店时，炎文忠经常去酒店的装修现场。后来其装修完后，冯某没有给其结账，2018年7月他突然失踪，联系不上了。冯某通过明大一个商品房作抵押，从炎文忠、沈某、沈明良三人手中借走100多万元，具体数额和借款时间其不清楚。2018年6月份，明大拉斐国际小区将炎文忠、沈某、沈明良三人起诉了，起诉原因是他们三人买房子没有交够钱，经过多次催款，也没有交够，所以明大将三人起诉至法院，要求三人交房款。这三个人被起诉时，都找冯某商量解决的办法，正在协商解决的过程中冯某突然失踪，炎文忠和沈某就找沈明良和拉斐国际小区协调这件事。炎文忠和沈某拿出拉斐国际小区给他们的收款收据、借款合同，上面有拉斐国际小区的公章和财务章，拉斐国际小区的工作人员看过后说没有收到他们的钱，他们拿的借款合同、收据上面的章都是假章。之后炎文忠和沈某又去找沈明良，沈明良好像说是他自己从网上找的刻假章的人私刻了拉斐国际小区的公章和财务章，章刻好后交给谁沈明良没有说。炎文忠知道假章的事情后要求沈明良提供当时炎文忠、沈某他们给合同上提供的账户打款的记录，这个账户是沈明良的老婆的、炎文忠要求沈明良将这个账户的明细打出来，明细上显示炎文忠和沈某向这个账户打钱了，沈明良没有向账户上转钱。炎文忠就认为沈明良从开始就在骗他。其看沈明良提供的流水是用于酒店的日常开支了。12、证人耿某的证言证实其和沈明良于2018年离婚，其在中国工商银行有银行卡，办理之后是其在用着，从2016年开始是沈明良在使用。13、证人刘某证言证实其2015年在向阳路明大拉斐国际售楼部做售楼员，2017年年底离职。其认识沈明良和冯某，冯某是沈明良的老板，他们两个也是帮助明大卖房子，和明大置业是合作关系。炎文忠以前在明大买过公寓，当时是其给他办理的手续，沈某和炎文忠是朋友关系。2017年8、9月份，沈明良、炎文忠、沈某他们三个在明大置业一起买过一套商品房，商品房位于明大拉斐国际10号楼202。当时是沈明良自己去找其办理的业务，说他和炎文忠、沈某一起购买10号楼202室的商品房，其把合同打好之后给了沈明良，沈明良将购房合同拿走，之后沈明良签好之后交给公司销售部了。当时合同是三份，因为沈明良就是帮助公司卖房子的，所以就将空白合同给他，让他去找买受人签订合同了。合同上写沈明良、沈某、炎文忠的爱人翟利飞三人共同购买10号楼202室，其把空白合同打好后直接给了沈明良，沈明良拿走去签字的，具体怎么签的，怎么付款的其不清楚。沈明良将签好字的合同交给公司，其接到公司销售部的通知后，将房子备案到房管局，显示该套房子已经销售。14、证人李某的证言证实其从2013年3月份在明大置业上班，是公司的销售经理。2016年的时候，沈明良和冯某去公司找其谈说想与公司合作，他们两个去卖房子，介绍客户，每卖一套房子给他们两个提成。冯某、沈明良与公司是合作关系。炎文忠、沈某通过冯某、沈明良介绍在他们公司购买过房子，后来其听说冯某、沈明良两人以在明大公司的一套房子作抵押，以明大公司作为保证方向炎文忠、沈某借款。明大公司没有作为保证方委托冯某向炎文忠和沈某借款。冯某失联后，炎文忠和沈某去公司说这件事的时候其才知道。2017年9月份签的商品房买卖合同上约定的是全款，实际上只支付了10%。当时这套房子不好卖，合同上都按照全款签署，实际上和客户约定付款方式，包括口头和书面。次套房子签署合同时还没有交付，不能使用，当时就口头约定交付10%房款，等全部交付房子之后再付清全款。一般只要交过钱后，就会到房管局将房子备案到客户名下。15、被害人炎文忠的陈述证实2017年9月份其和沈明良聊天时，沈明良称现在明大置业有限公司需要一笔资金，问其有没有资金向其借款，其详细了解了一下情况感觉还可以，就回去和其侄子沈某说了这件事，其侄子也感兴趣。9月17日，其和沈某一起去向阳路拉斐国际售楼部沈明良的办公室详细的谈了这件事，当时沈明良给其说其和沈某一人出50万元，沈明良出60万元，再签借款协议和拉斐国际小区10楼202室336平方的门面房备案到他们三个人名下，当时沈明良直接就带着其和沈某去看了门面房。2017年9月19日上午，其带着翟利飞和沈某一起去了拉斐国际小区9号楼4楼冯某的办公室，见到冯某后他们就将事先准备好的借款合同签好，签好合同后冯某说等到下午将房子备案到他们三人名下就可以履行合同了。晚上18点左右，沈明良给其打电话说备案合同已经弄好了，让其去拿手续。其拿过手续后第二天去房管局核实真假，确认无误后，2017年9月20日下午2点左右，其老婆翟利飞通过手机银行给对方借款合同上提供的账户分两笔转账50万元。2018年6月28日，其收到明大置业有限公司的法院传票，其当时直接去找沈明良询问情况，沈明良当着其的面给冯某打电话让他过来说明情况，冯某来了之后说让其不要着急，马上给其回复。当天下午沈明良和冯某一起去郑州明大置业有限公司的总部了解情况，第二天其和沈某也去郑州找他们了，但没有见到明大置业的负责人。沈明良说一个星期之内就将事情给我们解决，让我们先回去。一周后，冯某没有与其联系，其和沈某、沈明良去拉斐国际小区的售楼部找他们的负责人，对方看过他们签订的借款合同后说合同上的印章是假的。当时其直接问沈明良什么情况，沈明良没有承认章是假的。2018年7月中旬，其和沈某一起找到沈明良问到底是什么情况，沈明良就将诈骗其和沈某的事情告诉了其，并且当面写了事情的经过，也承诺会将损失全部归还，并给其和沈某一人打了50万元的欠条。其后来问沈明良假章的事情，沈明良说这个章是他自己找人刻的，他没有说什么时候刻的章，但是他说知道当时他要我们向外借钱的时候，冯某拿的借款合同上都是假章。借款合同上甲方是其老婆翟利飞、沈某、沈明良，乙方是冯某。其一共收到8个月利息，每月15000元，共计12万元，明大又给其和沈某退了33万元，其和沈某平分了这个钱，其自己得到的钱大约在25万元左右。冯某把他们作抵押的那个房子的备案合同给其，明大置业起诉他们让交欠款，其没有交，和明大置业和解了，明大置业将这套房子的首付款33万多元退给其和沈某，明大置业将合同收回了。拉斐国际小区10号楼202的房子是沈明良带着其和沈某在新乡市明大置业有限公司销售部，找销售部的刘某，在她电脑上签订的网签合同，这套房子备案到其和沈某、沈明良名下，并且写着买受人于2017年9月19日一次性付清房款3367500元，但是没有收据。买受人是其和沈某、沈明良，他们没有付清该房子的全款。借款合同上写网签备案合同差额款项1767500元是因为他们三人只出了160万元，这是总房款的差额。借款合同这样写是其找律师看过之后才这样写的，目的是明大置业到期不还钱之后其可以拿着借款合同和备案合同直接起诉明大置业。其没有询问明大置业公司是否资金紧张，都是沈明良给其说的，沈明良说明大置业资金紧张，需要找人融资，但是明大置业还不想让别人知道他们资金紧张，所以找冯某作为借款方向外边借钱。2018年6月份其和沈某接到明大置业的起诉书才知道这个钱不是明大用了，其认为是沈明良和冯某用了。16、被害人沈某的陈述证实2017年9月份，沈明良给炎文忠说明大公司资金紧张，需要筹集资金并且用明大的门面房抵押，但是不能以明大公司的名义借钱，这样传出去不好听，借款每月3分的利息。其问炎文忠这个事是否保险，炎文忠说保险，其就参与了向明大借款的事情。2017年9月20日，其通过转账的方式转给借款合同上指定的耿某的银行账户内50万元。当时炎文忠给其说明大借款名声不好，就用明大公司一个老总冯某的名义向外借钱，但是明大公司可以作为保证方，所以借款合同上的借款方是冯某。出事之前其一直以为冯某是明大公司的老总，后来才知道他和沈明良是同伙，都是帮助明大卖房子的。合同是在明大小区9号楼4楼的财务室签订的，签合同时其和炎文忠、翟利飞、冯某、沈明良都在场。签好合同后，沈明良出去了，冯某拿着签订好的合同说去公司盖章，他们三人在房间等着，一会儿冯某将盖好明大公司公章的合同拿回房间给他们一份，他们就拿着合同回去了。签好合同后，其和炎文忠让履行合同上约定的抵押房子，是沈明良操作将房子在房管局备案到其和翟利飞、沈明良三人名下，第二天其和翟利飞才按照合同将钱打到合同约定的账户。合同上约定的借款期限是9个月，刚开始每个月都是沈明良给其和炎文忠支付利息，每月15000元，共支付6个月。合同到期后其和炎文忠去找冯某要钱，冯某说明大暂时没有钱，过几天冯某给其和炎文忠支付了2个月利息。后来他们接到明大公司通过法院寄来的传票，才知道明大公司将他们借款合同上抵押的房子冻结并起诉至红旗法院。其和炎文忠去找沈明良问怎么回事，沈明良说自己也被骗了，就问冯某怎么回事，冯某说马上解决，但是过了几天，冯某失联了。他们又去找沈明良问怎么回事，沈明良说借款合同上的钱都是冯某装修酒店使用了，合同上保证方明大公司是假的，公章也是伪造的。当时沈明良还说公章是他私刻的，说剩余的钱他自己还给其和炎文忠，但是一直没有还。最后明大将合同上约定的房子首付款30多万元退给其和炎文忠了，其和炎文忠平分了。实际上其和炎文忠每人损失20多万元，这将前期他们支付的利息都包括在内的。17、被告人沈明良的供述与辩解称2016年其在郑州上班时通过朋友介绍认识冯某，2016年开始冯某在新乡卖房子，其就跟着他干了，冯某是其老板。刚开始卖一套房子给其几百元，后来每个月给其3000元左右的工资。冯某不是明大拉斐国际的人，但是能从明大拉斐国际公司卖房子。2016年4月份冯某开始租明大拉斐国际9号楼业主的房子准备经营酒店，让其和徐启森作为股份，实际所有权还是冯某，然后冯某开始找人装修房子，其仍然在明大卖房子。炎文忠、沈某是其客户，通过其买过房子。2017年9月份其和沈某、炎文忠与冯某签订了借款合同，由其出资60万元，沈某、炎文忠各出资50万元借给冯某，明大置业作为保证方。冯某给其说明大拉斐国际需要一部分资金，想让其找一部分资金，冯某出利息。其问怎么担保，冯某说明大拉斐国际的房子作担保，直接备案到出资人名下，到最后他们酒店把房子要了，把客户的钱还了。其听冯某说过之后，就向其朋友介绍，其中也向炎文忠说了，炎文忠问需要多少钱，其说需要100万元左右。其当时给炎文忠说明大拉斐国际需要资金，用明大拉斐国际的房子作为抵押，并且明大拉斐国际作为担保方，借款主体是其老板冯某。后来炎文忠又找了沈某，他们两个各出资50万元，非要让其也出资，他们才能做，如果其不出资，他们两个凑不够160万元，最后其同意了。其出去找钱，但是没有找到，所以其没有出资。其没有出资这件事没有告诉沈某和炎文忠，因为冯某说他是借款人，这件事他去处理，不用其管。沈某他们又找了律师修改了合同，合同约定其出资60万元，炎文忠和沈某各自出资50万元打入合同指定的耿某的工商银行卡内。合同拟好后，冯某给明大售楼部打过招呼，让其去办理合同中说的房子备案手续，其去拉斐国际售楼部找的销售经理刘某，直接将合同中准备做抵押的那套房子备案到其和沈某、炎文忠名下，然后将备案合同给炎文忠，备案合同说的就是属于其和沈某、翟利飞三人的。翟利飞是炎文忠的爱人，实际都是炎文忠在操作这件事。其签订合同时，合同上没有章，谁盖的章其不清楚。2017年9月19日，其将合同中的房子备案后交给炎文忠，9月20日，炎文忠、沈某各自向耿某工行账户转账50万元，其没有出资。后来其没有借到钱，就给冯某说没有钱，冯某说那也没有办法，让其按时支付利息就行了，后期将其解除出来。冯某让其按月给他们两人支付利息，每月15000元，一共支付了五六个月，最后因为冯某没有给其转钱，其没法支付利息，由冯某支付了两三个月的利息。这100万元都是冯某用于酒店的经营，其知道的是付租金、给明大转了30多万，这都是冯某安排其这样做的。2017年11月份，其知道冯某的酒店和旅游公司有私刻假章的情况，其就问冯某其和炎文忠、沈某与他签订的借款合同上的章是不是假章，冯某说的意思就是那份借款合同上的章是假的，并且实际用钱的是冯某的公司而不是明大。其知道是假章后没有告诉炎文忠和沈某，因为冯某说他能解决这件事。其不知道私刻假章的具体时间和地点，但是现在想想可能是2017年7、8月份的一天上午其在明大楼下接了一个快递盒，有可能是假章，其没有打开看，直接给了冯某。耿某是其老婆，合同上的银行卡是其老婆的，但是这张卡一直是其在使用的。沈某和炎文忠出资的100万元其没有使用。这笔款项给新乡市明大置业支付30多万作为借款合同上抵押房子的首付款，剩下的在其卡上，冯某让其往哪花钱其就往哪花钱，大部分用于给工人发工资和装修酒店。刚开始其告诉沈某和炎文忠钱是给明大的，听说2018年年初冯某告诉他们这个资金以后算酒店使用，利息由3分变为2分。其后来给炎文忠写的事情经过都是炎文忠写好之后让其手抄的，并让其签字、摁手印，当时其和沈某、炎文忠在场。其是新乡市静雅酒店管理公司的名誉股东，名誉上占51%的股份，其实其没有出资，实际股东是冯某和李玉平。静雅酒店的全部事项由冯某负责，杨会霞是财务。静雅酒店的浦发银行卡就是用的其的卡，其私人用钱了就给冯某说一声，其从里面支取过26万元左右用于偿还个人信用卡，支取过7万元左右用于个人生活花销，这些钱都是冯某批准同意的，相当于给其发的工资报酬。炎文忠和沈某向耿某的银行卡汇入100万元后，冯某让其向明大置业的财务经理蔡志禹的银行卡汇入30多万元，转入其尾号1953民生银行卡10万元，转到其尾号1626中信银行卡564000元。其中其从中信银行卡内转给张某15万元作为他装修房子的费用，其又从尾号1626的中信银行卡内转给其尾号为0949的中信银行卡内414000元，其又从尾号0949的银行卡转给其尾号7819的建行卡内15万元，又转到尾号1953的民生银行卡10万元，就这样来回转账，最后都支付房子的租金和装修费用了。冯某准备经营酒店都是租业主的房子，都是其直接向业主支付的租金，每月26号左右付租金，一月一付，每个月十来万。2017年12月左右，明大置业找其催缴房屋余款，其给冯某说，冯某说其解决。其在2013年左右通过朋友介绍认识胡光辉，2016年底胡光辉在拉斐国际购买过一套房子，那一段时间其和胡光辉联系多一些，其没有找胡光辉询问过刻章的事情。以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且相互印证，予以确认。1、沈明良尾号1953的民生银行卡《个人账户对账单》。2、沈明良尾号9008的浦发银行卡《交易对手查询报表》。3、新乡市静雅酒店管理有限公司营业执照。4、睢县天湖海外旅游信息服务有限公司营业执照。5、新乡市静雅酒店管理有限公司财务人员郭玉兰、傅丽娜向被告人出具的《交接清单》。6、新乡市静雅酒店管理有限公司与他人签订的购买家具、空调、麻将机等物品的部分合同及麻将机收据。7、2017年9月19日，被害人与被告人沈明良签订的《合伙购房协议》。8、2018年8月30日新乡明大置业有限公司与沈明良及受害人达成的《协议书》。9、新乡明大置业有限公司与受害人炎文忠开设的共管账户信息。10、2016年11月24日冯某与李玉平签订的《协议》。11、2017年3月1日新乡明大置业有限公司与新乡静雅酒店管理有限公司签订的《商铺销售招商委托书》。12、2017年9月8日新乡市静雅酒店管理有限公司给冯某出具的《商铺销售招商委托书》。13、北京斑马装饰工程设计有限公司新乡市分公司出具的《关于建立酒店的租金方案》。以上证据由被告人沈明良及其辩护人提供，经庭审质证，予以确认。本院认为，被告人沈明良以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人及其辩护人关于被告人沈明良不构成诈骗罪的辩护意见，经查，公诉机关提供了沈明良中信银行、建设银行银行卡交易明细，耿某工商银行交易明细以及证人证言、被害人陈述等证据，经庭审质证，能够证实被告人沈明良虚构借款目的，并向被害人谎称自己也一同出资借款，具有非法占有的目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，符合诈骗罪的构成要件，故对该辩护意见不予采纳。辩护人关于被告人系初犯的辩护意见本院予以采纳。被告人沈明良违法所得的财物应当责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人沈明良犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵38日，即自2020年3月12日起至2030年2月1日止）。二、责令被告人沈明良依法返还被害人炎文忠、沈松损失人民币42.4万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭 黎人民陪审员  王文卡人民陪审员  杨秋会二〇二〇年十一月五日书 记 员  陈梦欣