山东省海阳市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0687刑初51号公诉机关山东省海阳市人民检察院。被告人彭伟，男，1963年2月11日出生，汉族，大专文化，中共党员，系中国农业银行股份有限公司海阳市支行业务部副主任，出生地：山东省海阳市，户籍所在地：海阳市，住址海阳市凯利景苑**楼****。2018年11月12日因涉嫌伪造印章罪被海阳市公安局刑事拘留，同年12月19日因涉嫌伪造公司印章罪、诈骗罪经海阳市人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于海阳市看守所。辩护人王智，山东众成清泰律师事务所律师。海阳市人民检察院以海检二部刑诉［2019］7号起诉书指控被告人彭伟犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海阳市人民检察院指派检察员丁静、单颖出庭支持公诉，被告人彭伟及其辩护人王智到庭参加诉讼。现已审理终结。海阳市人民检察院指控:2015年7月至2018年11月间，被告人彭伟担任中国农业银行股份有限公司海阳市支行业务部/三农对公业务部副股长职务。期间，被告人彭伟编造在农业银行购买货币型基金回报高额利息以及借给企业做过桥资金等谎言，骗取被害人何某、丁某、杨某等共计人民币2190万元，期间支付利息人民币528.898万元，并将上述绝大部分资金用于炒股并亏损。具体犯罪事实如下：1、被告人彭伟于2015年7月至2018年11月间，以帮助何某在农行购买货币型基金为由，多次骗取何某人民币共计2100万元，期间支付利息人民币499.2万元。2、被告人彭伟于2018年3月，以借钱给企业做过桥资金为由，骗取丁某人民币30万元，期间支付利息人民币18.4万元。3、被告人彭伟于2016年11月至2018年8月间，以借钱给企业做过桥资金为由，三次骗取杨某人民币60万元，期间支付利息人民币11.298万元。案发后，被告人彭伟于2018年11月12日主动到海阳市公安局投案。公诉机关认为，被告人彭伟虚构事实骗取他人财物共计人民币2190万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，并提供了证人证言、书证、被害人陈述等证据予以证明，提请法院依法判处。被告人彭伟对公诉机关指控的罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人对起诉书指控被告人彭伟犯诈骗罪无异议。辩护人认为，起诉书指控被告人彭伟诈骗三人，诈骗数额为2190万元，应当认定为1565.602元，并考虑认定诈骗二人。应当将被告人支付的利息528.898万元从诈骗数中予以扣除，应当将被告人案发前付至丁某账户的其他款项95.5万元从诈骗数额中予以扣除。由于丁某案发前已收取的款项超出了起诉书认定的犯罪数额，本案的被害人的人次可排除丁某，认定为两人；被告人彭伟具有自首情节，无犯罪前科、认罪态度较好，其父母年劳多病，请求对被告人予以从轻处罚。辩护人向法庭提供了被告人的父母病历一宗。经审理查明：2015年7月至2018年11月间，被告人彭伟担任中国农业银行股份有限公司海阳市支行业务部/三农对公业务部副股长职务。期间，被告人彭伟编造在农业银行购买货币型基金回报高额利息以及借给企业做过桥资金等谎言，骗取被害人何某、丁某、杨某等共计人民币2190万元，期间以利息的形式给付人民币528.898万元，并将上述大部分资金用于炒股并进行杠杆配资直至亏损无法返还。具体犯罪事实如下：1、被告人彭伟于2015年7月至2018年11月间，以帮助何某在农行购买货币型基金为由，多次骗取何某人民币共计2100万元，期间支付利息人民币499.2万元。2、被告人彭伟于2018年3月，以借钱给企业做过桥资金为由，骗取丁某人民币30万元，期间支付利息人民币18.4万元。3、被告人彭伟于2016年11月至2018年8月间，以借钱给企业做过桥资金为由，三次骗取杨某人民币60万元，期间支付利息人民币11.298万元。案发后，被告人彭伟于2018年11月12日主动到海阳市公安局投案。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据予以证明：1、书证（1）户籍信息查询证明、前科查询证明证明彭伟出生于1963年2月11日，案发时达完全刑事责任年龄。之前无违法犯罪记录。（2）侦查机关调取的被害人何某以及证人丁某的银行交易记录证明何某的银行账户以及丁某的银行帐户向张某的账户内有多次巨额转账记录。（3）到案经过证明彭伟于2018年11月12日主动到海阳市公安局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。（4）中国农业银行股份有限公司海阳市支行于2018年12月19日出具的彭伟简历证明彭伟自1981年12月以来在中国农业银行的任职情况，2018年11月6日辞职。（5）证明及收款收据证明被告人彭伟给被害人出具盖有虚假印章和签名的证明及收款收据的情况。以上金额合计人民币3200万元。（6）接受证据材料清单及股票账户明细、银行交易明细证明自2017年1月10日至2018年10月10日，彭伟使用张某的银行卡号向林某转账汇款56笔，共计人民币4175712元，用于投入股市购买股票。（7）侦查机关调取的张某的银行流水以及张某名字的股票账户情况证明彭伟使用张某账户的交易情况。（8）中国农业银行股份有限公司海阳市支行证明证明其单位公章中国农业银行股份有限公司海阳市支行自2009年9月27日起启用，原印章同时作废。其前身为中国农业银行海阳市支行。（9）银行交易记录证明彭伟自己账号或者其控制使用的张某的账号与丁某、何某、杨某之间的交易流水情况。2、电子数据被害人何某提交的微信聊天截图以及短信截图。证明彭伟微信名为低调做人，向何某发送短信和微信的相关内容。3、鉴定意见（1）烟台公安局刑事科学技术研究所（烟）公（刑）鉴（文）字[2018]53号结论检材与样本中的“王某1”签名笔迹不是同一个人书写。（2）烟台公安局刑事科学技术研究所鉴定文号：（烟）公（刑）鉴（文）字[2018]52号结论检材与样本中的“中国农业银行股份有限公司海阳市支行”印不是同一印章盖印形成。（3）烟台兴润联合会计事务所报告书四份证明彭伟或张某的银行卡与何某、丁某、杨某的资金流转情况，以利息形式返还的情况，同时证明被告人彭伟的股票投资情况，未见股票剩值。4、证人证言（1）证人丁某的证言证明何某自2006年开始委托彭伟在农业银行购买基金，至2018年共转账本金3700万元，彭伟归还本金500万元，支付利息736.85万元；彭伟编造帮何某购买农业银行的基金的谎言，并提供有海阳农行盖章、行长签字的证明和收款收据，且经常通过微信欺骗其基金很安全没有风险等。（2）证人张某的证言证明彭伟是其丈夫彭晓军的二哥，他用其的身份证办理过中国农业银行的银行卡，卡号是62×××17，预留的手机号是其的手机号，他说这个卡是给他完任务的，所以密码是他设立的，其并不知道密码，银行卡办理出来以后，也一直在他手中保管，其没有使用过。2016年3月份，他让其在中泰证券公司给他开个户，说是完成任务，其也帮他开了，是其本人去的，绑的就是其之前帮他完成任务的那张农行卡。其不太懂股票，所以在中泰证券公司开的户其也没有管过，也没有用这个帐户买过股票。彭伟跟其说他们银行职工有在证券公司开户及理财产品的任务。（3）证人王某1的证言证明海阳支行没有向何某出具过证明和收款收据，农行一直有自己发行或者代理销售的基金产品。（4）证人王某2的证言证明农行没有向何某出具过证明和收据，农行对员工有拉基金的任务要求，农行不允许员工炒股。（5）证人林某（系烟台市东润企业管理咨询有限公司总经理）的证言证明彭伟自2016年以来一直在其公司投资股票，前后投入4175712元，其中包括管理费、手续费和炒股票的钱，其公司以一比四的比例给彭伟配资；彭伟在其公司炒股一直赔钱，前后投入四百余万元全部赔光；自2017年彭伟在其公司配资炒股以来，股市大方面是跌，有时候连续暴跌，彭伟一直赔钱，其劝过等行情好了再炒，但是彭伟带有赌徒心理，一直往里投，似乎不是花的自己的钱。（6）证人董某（烟台市中海天使投资有限公司总经理）的证言证明彭伟自2016年3月21日至2017年7月期间，在该证人经营的投资公司通过张某的银行卡转账，进行配资炒股。彭伟共计转账1486000元本金进行配资购买股票，该公司以一比三的比例给其配资，期间彭伟盈利122800元，亏损1477537元，公司收取管理费用253800元。（6）证人战某（烟台圣基企业管理咨询有限公司）的证言证明2015年3月24日至2016年8月2日期间，彭伟在其公司投资股票，其通过张某的银行卡转账共计3515000元本金，最后剩余459867元本金，赔了3055133元。（7）证人王某3的证言证明2015年，彭伟告诉其海阳金阳食品公司在中国农业银行的贷款到期，需要一笔资金过桥使用，其就借给他20万元，到了2016年又借给他10万元，后来他还给其10万元本金，期间支付利息13万多。（8）证人孙某（系海阳金阳食品有限公司控制人）的证言证明其公司在五、六年前通过彭伟借过桥资金，但是数额不大，基本上就是十几万左右，最后一次是2017年10月4日借了13万元。（9）证人王某4（系海阳康某门业有限公司会计）的证言证明其公司通过彭伟借了两次过桥资金，一次是2016年3月16日，彭伟用张某的账户转账100万元，用完后就还给他了。还有一次是2018年3月14日，在彭伟介绍下，借了海阳友和制衣公司的50万元。（10）证人李某（系彭伟的妻子）证明了彭伟家庭收入情况，其部分家庭资产也被彭伟用于炒股并赔进股市。4、被害人陈述（1）被害人何某的陈述证明被害人与彭伟因公司在银行的业务熟识。后彭伟以投资农行自身发行的货币基金的名义让其投资，彭伟按照年8%的利息返还给何某。转账是其安排公司会计丁某转至张某的农行账户上，利息是彭伟转给丁某后，丁某再转给其。自2006年至案发，其共给彭伟3200万元本金。这期间，如果其有任何对资金的担忧，彭伟会通过微信和短信再三承诺农行基金没有任何风险。（2）被害人丁某的证言证明彭伟以购买基金和过桥资金的名义先后借款55万元，其中2018年3月2日借款30万元，支付利息10余万元。同时证明其帮助何某进行转账的相关事实。（3）被害人杨某的证言证明彭伟以过桥资金的名义借款60万元，支付利息112980元。5、被告人供述与辩解供述其自2006年起，以购买农行基金为由以私刻印章、假冒签名出具收据的方式骗取何某投资，用于炒股，后因股市大跌，全部亏损，欠何某本金3200万元。其以借钱给企业做过桥资金为由，以许诺高息的方式其刚杨某等人借款，其中2016年以来借杨某60万元、2018年借丁某30万元，以上钱款大部分投入股市，少部分归还利息。上述证据，经当庭举证、质证，本院予以确认。针对控辩双方的意见，结合事实和证据，本院综合评判如下：1、关于指控的犯罪时间及诈骗数额的情况针对本案，公诉机关指控被告人自2015年7月至2018年11月间的犯罪数额及利息返还情况，综合全案的相关证据，本院予以采信。对被告人此前的行为，公诉机关未以犯罪提起公诉，不诉不理。2、关于辩护人提出起诉书指控被告人彭伟诈骗数额为2190万元，应当将被告人支付的利息528.898万元从诈骗数中予以扣除的辩护意见经查，被告人多次诈骗他人财物，本金尚未归还，对案发前以利息形式给付的部分可从数额中折抵扣除，按其实际所得数额计算。辩护人的上述辩护意见，本院予以采纳。认定犯罪数额为1661.102万元，但被告人多次行骗的事实作为从重情节予以考虑。3、关于辩护人提出由于丁某案发前已收取的款项超出了起诉书认定的犯罪数额，应当将被告人付至丁某帐户的其他款项95.5万元从诈骗数额中予以扣除，本案的被害人的人次可排除丁某，认定为两人诈骗的辩护意见。经查，辩护人所提其他款项95.5万元与公诉机关指控事实并无关联，辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。4、关于辩护人提出被告人彭伟具有自首情节，无犯罪前科、认罪态度较好的辩护意见，本院予以采纳。5、关于辩护人向法庭提供被告人父母的病历经查，被告人父母的病历与本案无关联，不作为证据采纳。本院认为，被告人彭伟利用被害人对其本人的信任，虚构事实、隐瞒真相，以伪造印章、签名、编造虚假理由的方式，使被害人产生错误认识，骗取被害人钱款，明知有风险很大，仍投资股市并利用杠杆配资炒股，致使亏损无法返还，应认为具有非法占有的目的，涉案数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人彭伟的罪名成立，应依法予以判处。被告人彭伟案发后主动投案，有自首情节，自愿认罪认罚，可予以从轻处罚。辩护人的与此相关辩护意见，本院予以采纳。涉案财物应责令被告人予以退赔。针对量刑，本院依法征求了控辩双方的意见，结合相关事实和情节依法判处。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人彭伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元整。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月12日至2032年11月11日止。罚金于本判决生效后三十日内向本院缴纳。）二、涉案赃款1661.102万元责令被告人彭伟予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨建平人民陪审员  于学生人民陪审员  包春云二〇二〇年十一月二十日书 记 员  唐 境