文书内容山东省临沂市河东区人民法院刑 事 判 决 书(2020)鲁1312刑初392号公诉机关临沂市河东区人民检察院。被告人隋华，男，1974年12月9日生，汉族，高中文化，山东省临沭县人，住临沂市兰山区。2019年4月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，2020年4月2日继续被取保候审。被告人申永祥，男，1961年12月29日生，汉族，初中文化，临沂市河东区人，住临沂市河东区。2019年4月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，2020年4月2日继续被取保候审，同年9月22日被逮捕。现羁押在临沂市看守所。被告人徐文杰，男，1960年9月8日生，汉族，高中文化，临沂市河东区人，住临沂市河东区。2019年4月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，2020年4月2日继续被取保候审，同年9月22日被逮捕。现羁押在临沂市看守所。被告人林庆全，男，1966年12月15日生，汉族，小学文化，临沂市河东区人，住临沂市河东区。2019年4月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，2020年4月2日继续被取保候审，同年9月22日被逮捕。现羁押在临沂市看守所。辩护人庄玉田，山东嘉锐律师事务所律师。被告人张本卿，男，1962年10月12日生，汉族，高中文化，临沂市河东区人，住临沂市河东区。2011年11月8日因犯行贿罪、受贿罪被本院判处有期徒刑三年，2013年8月29日假释，假释考验期至2014年6月3日。2019年4月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，2020年4月2日继续被取保候审，同年9月22日被逮捕。现羁押在临沂市看守所。被告人徐家宗，男，1952年8月19日生，汉族，小学文化，临沂市河东区人，务农，住临沂市河东区。2020年3月31日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，同年9月22日被逮捕。现羁押在临沂市看守所。被告人郭向银，男，1962年11月15日生，汉族，初中文化，临沂市河东区人，务农，住临沂市河东区。2020年3月31日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，同年9月22日被逮捕。现羁押在临沂市看守所。被告人彭恒石，男，1958年8月18日生，汉族，高中文化，临沂市河东区人，务农，住临沂市河东区。1996年11月26日因犯贪污罪被本院判处有期徒刑五年，1999年2月10日假释，假释考验期至2001年6月27日。2020年3月31日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。临沂市河东区人民检察院以临东检二部刑诉〔2020〕32号起诉书指控被告人隋华、申永祥、徐文杰、林庆全、张本卿、徐家宗、郭向银、彭恒石犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。临沂市河东区人民检察院指派检察员孙勋、张洪妮出庭支持公诉，被告人隋华、申永祥、徐文杰、林庆全及其辩护人庄玉田、张本卿、徐家宗、郭向银、彭恒石到庭参加诉讼。现已审理终结。临沂市河东区人民检察院指控，2015年3月16日，被告人隋华将原山东正丰金融信息服务有限公司变更为山东苏鲁金融信息服务有限公司，其通过以宋国军名义持股60%，陈某2名义持股40%的形式实际控制该公司，后多次变更股东，2017年7月10日通过以江苏苏鲁文化传媒股份有限公司持股60%、陈某2名义持股40%的形式继续实际控制该公司。被告人隋华于2015年5月26日注册山东苏鲁金融信息服务有限公司汤泉分公司；于2015年6月10日注册山东苏鲁金融信息服务有限公司八湖分公司，2015年11月3日负责人变更为被告人张本卿；于2015年6月10日注册山东苏鲁金融信息服务有限公司太平分公司，负责人为被告人申永祥；于2015年6月30日注册山东苏鲁金融信息服务有限公司郑旺分公司，2015年12月3日负责人变更为被告人林庆全，2017年12月29日负责人由林庆全变更为隋华。公司运营期间，宣称按照采用P2P等模式提供互联网金融服务，以收益率6%为诱饵，通过播放电视广告、印发宣传页、召开代办员会议、口口相传等途径向社会公开宣传，并以每吸收10000元存款向分公司给付100元业务费用，及每吸收10000元存款给付代办员200元佣金的方式，积极向社会公开募集资金。公司运营期间，向临沂市河东区太平街道、八湖镇、郑旺镇、汤头街道等440人吸收存款共计15575887元。案发后，公安机关追回540万元，2019年6月20日已返回5083295.67元。其中，被告人申永祥、徐文杰负责山东苏鲁金融信息服务有限公司太平分公司，共计向262人吸收存款9640541元（含申永祥近亲属5人存款27万元，含徐文杰近亲属4人存款172510元）；被告人林庆全负责山东苏鲁金融信息服务有限公司八湖分公司、郑旺分公司，共计向108人吸收存款3779046元（含林庆全近亲属1人存款10万元），案发后被告人林庆全个人垫款351852元用于归还所吸收存款；被告人张本卿负责山东苏鲁金融信息服务有限公司八湖分公司，共计向57人吸收存款1830300元，案发后被告人张本卿个人垫款126000元用于归还所吸收存款；被告人徐家宗作为山东苏鲁金融信息服务有限公司太平分公司代办员，共计向51人吸收存款1970460元（含徐家宗近亲属2人存款121000元），案发后被告人徐家宗个人垫款197400元用于归还所吸收存款；被告人郭向银作为山东苏鲁金融信息服务有限公司太平分公司代办员，共计向50人吸收存款1482100元（含郭向银本人及近亲属3人存款12万元），案发后被告人郭向银个人垫款214000元用于归还所吸收存款；被告人彭恒石作为山东苏鲁金融信息服务有限公司郑旺分公司代办员，共计向35人吸收存款882498元（含彭恒石本人及近亲属8人存款199660元），案发后被告人彭恒石个人垫款8000元用于归还所吸收存款。公诉机关认为，被告人隋华、申永祥、徐文杰、林庆全、张本卿、徐家宗、郭向银、彭恒石非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人隋华、申永祥、徐文杰、林庆全、张本卿、徐家宗、郭向银、彭恒石的刑事责任。被告人张本卿系累犯，应当依照《中华人民共和国刑法》第六十五条的规定处罚。被告人隋华、申永祥、徐文杰、林庆全、张本卿、徐家宗、郭向银、彭恒石认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。对上述指控，公诉机关提供了证人证言、书证、被告人供述和辩解等证据证实。被告人隋华认罪，无辩解。被告人申永祥认罪，辩称我垫付给徐学龙14.5万元、张作全2万元，没给我写条。被告人徐文杰认罪，辩称我不是隋华的合伙人，也没入股，当时也有营业执照，我不懂法律，我也是受害者，不应把我作为主犯处理。被告人林庆全认罪，辩称我积极兑付了欠款，当时存1万元提100元的提成也没得到。其辩护人的意见是：1、林庆全构成自首；2、本案应按单位犯罪处理，林庆全作为郑旺分公司负责人，既无占有资金的故意，也未实际占有，应为从犯；3、被告人系初犯，犯罪情节轻，认罪悔罪，自愿签署认罪认罚具结书，愿意缴纳罚金。综上，请求法院对被告人林庆全从轻或减轻处罚，适用缓刑。被告人张本卿认罪，辩称事后我又向邵长海垫付了12000元，我个人共计垫付了138000元。被告人徐家宗认罪，辩称我实际垫付款项24万余元，垫付刘某11.6万元和刘某23万余元没给我记上。加上徐若兰（徐家宗女儿）的20000元，我共计垫付了264800元。被告人郭向银认罪，辩称我还向沈某1和沈某2垫付了共计6万元，有证人证言。案发后我实际垫付了27万余元。被告人彭恒石认罪，无辩解。经审理查明，2015年3月16日，被告人隋华将原山东正丰金融信息服务有限公司变更为山东苏鲁金融信息服务有限公司，其通过以宋国军名义持股60%、陈某2名义持股40%的形式实际控制该公司，后多次变更股东，2017年7月10日通过以江苏苏鲁文化传媒股份有限公司持股60%、陈某2名义持股40%的形式继续实际控制该公司。被告人隋华于2015年5月26日注册山东苏鲁金融信息服务有限公司汤泉分公司；于2015年6月10日注册山东苏鲁金融信息服务有限公司八湖分公司，2015年11月3日负责人变更为被告人张本卿；于2015年6月10日注册山东苏鲁金融信息服务有限公司太平分公司，负责人为被告人申永祥；于2015年6月30日注册山东苏鲁金融信息服务有限公司郑旺分公司，2015年12月3日负责人变更为被告人林庆全，2017年12月29日负责人由林庆全变更为隋华。公司运营期间，宣称按照采用P2P等模式提供互联网金融服务，以收益率6%为诱饵，通过播放电视广告、印发宣传页、召开代办员会议、口口相传等途径向社会公开宣传，并以每吸收10000元存款向分公司给付100元业务费用，及每吸收10000元存款给付代办员200元佣金的方式，积极向社会公开募集资金。公司运营期间，向临沂市河东区太平街道、八湖镇、郑旺镇、汤头街道等440人吸收存款共计15575887元。分述如下：1、被告人申永祥、徐文杰负责山东苏鲁金融信息服务有限公司太平分公司，共计向262人吸收存款9640541元（含申永祥近亲属5人存款27万元，含徐文杰近亲属4人存款172510元）,2019年6月份，公安机关按比例发还太平分公司存款人3213513.67元；2、被告人林庆全负责山东苏鲁金融信息服务有限公司八湖分公司、郑旺分公司，共计向108人吸收存款3779046元（含林庆全近亲属1人存款10万元），案发后被告人林庆全个人垫款351852元用于归还所吸收存款，2019年6月份，公安机关按比例发还郑旺分公司存款人1259682元；3、被告人张本卿负责山东苏鲁金融信息服务有限公司八湖分公司，共计向57人吸收存款1830300元，案发后被告人张本卿个人垫款138000元用于归还所吸收存款，2019年6月份，公安机关按比例发还八湖分公司存款人610100元；4、被告人徐家宗作为山东苏鲁金融信息服务有限公司太平分公司代办员，共计向51人吸收存款1970460元（含徐家宗近亲属2人存款121000元），案发后被告人徐家宗个人垫款245400元用于归还所吸收存款；5、被告人郭向银作为山东苏鲁金融信息服务有限公司太平分公司代办员，共计向50人吸收存款1482100元（含郭向银本人及近亲属3人存款12万元），案发后被告人郭向银个人垫款274000元用于归还所吸收存款。6、被告人彭恒石作为山东苏鲁金融信息服务有限公司郑旺分公司代办员，共计向35人吸收存款882498元（含彭恒石本人及近亲属8人存款199660元），案发后被告人彭恒石个人垫款8000元用于归还所吸收存款；案发后，公安机关追回540万元，尚有存款10175887元无法偿还。公安追回的款项中，于2019年6月20日兑付给存款人款项5083295.67元，剩余款项316704.33元尚未兑付给存款人。另查明，2020年3月5日，公安机关查封了山东老乡酒业有限公司租赁的大兴镇芦庄村70亩土地使用权及其他土地约30亩，并查封了老乡酒业公司钢结构成品仓库975平方米，钢结构酒瓶仓库1080平方米，钢结构酿酒车间1号2600平方米，钢结构酿酒车间2号1186平方米，钢结构废品仓库1170平方米，白酒生产线5条，钢结构罐装包装车间1560平方米，粉碎机1台，地磅1台，60吨储酒罐3个，100吨储酒罐1个，钢结构洗瓶车间630平方米，钢结构粮食仓库585平方米，钢结构粉碎车间585平方米。2020年8月7日公安机关续封了山东老乡酒业有限公司白酒9吨多【12小缸（500斤装）、11大缸（800斤装）、3金属罐（1吨装）、11塑料桶（约50斤装）】。认定上述事实的证据如下：一、证人证言（一）苏鲁金融总公司工作人员的证言1、陈某1的证言：隋华是我表弟。山东苏鲁金融信息服务有限公司的法人代表是我，是隋华借用我的身份证变更法人给我的，我没有参与公司经营。2、李某1的证言：我在山东苏鲁金融信息服务有限公司工作过。苏鲁金融的实际控制人是隋华。我在苏鲁金融工作期间主要负责财务出纳，就是把苏鲁金融从乡镇吸收来的存款从我信用社账户上转到我建行的账户，再根据隋华的安排，需要往哪里转我就给转账。建行账户、信用社账号不能全面体现苏鲁金融对外吸收存款的情况。因为吸收来的存款，一部分是存到信用社账户后转到我建行账户，还有直接从代办点拿现金回来我直接存到建行账户，还有我个人的资金也走建行账户，还有对外放款回来的钱也有的存到这个账户。苏鲁金融的其他人员，内勤孙雪珂，负责用电脑打印存单、凭证、对账等；袁某，负责公司的费用的记账、造工资表等。苏鲁金融公司主要从乡镇通过公司找的代办员吸收老百姓的存款，在临沭县投资一个酒厂、蒙阴县投资一个企业，还放给个人。公司对外吸收存款利息是月息6厘。3、陈某2的证言：隋华是我姑家表哥，山东苏鲁金融信息服务有限公司及其分公司负责人或者股东有我的名字，临沭县老乡酒业公司我是股东，这些都是我表哥隋华用我身份证办理的。对于山东老乡酒业有限公司的厂房、设备、建筑物等财产的处分我没有意见。4、袁某的证言：我在苏鲁金融公司工作过，该公司的实际控制人是隋华。公司业务就是从本地乡镇吸收老百姓的存款，然后对外放款收取利息。隋华用吸收来的存款在临沭县购买山东老乡酒业的股份，在蒙阴县给企业投资等等。李某1是公司的出纳，吸收来的存款都给她，到期的存款也从她那里支取；内勤孙雪珂，负责用电脑表格记账，公司进出的钱她负责记账；刘传宝，负责临沭酒厂的一些事。吸收来的存款主要是存在李某1在建行、农行、信用社的个人账户，后来隋华找人做了个网页，在这上面走了几笔业务大约几十万，用的是公司公户。隋华找乡镇的人联系老百姓存款，有印制的宣传彩页，还有过年送的“福”字，上面印着公司的名。苏鲁金融公司下面有八湖、太平、郑旺分公司。（二）苏鲁金融太平分公司工作人员的证言5、秦某的证言：我在苏鲁金融公司太平分公司干过内勤，我主要负责有来存款的，我给打印存单，再把存款人的信息发给公司内勤孙雪珂。存款户的钱是我收的，存款户拿来现金，我给开完存单后，我就带着现金去银行，把钱存到李某1信用社账号。我在苏鲁金融工作有记账，全部存在分公司电脑和Ｕ盘里。苏鲁金融公司的负责人是隋华，苏鲁金融太平分公司2015年10月份开业，负责人是徐文杰、申永祥，实际控制人是隋华。苏鲁金融太平分公司的业务，是由分公司的代办员从老百姓手里吸收存款，太平分公司也对外放贷款，我走之前就刘士永的那笔10万元贷款没全收回。隋华说苏鲁金融公司做P2P业务，是合法的。苏鲁金融公司有网站，在临沂电视台本地频道上做过视频广告、公司宣传片，还有印着带广告的小衫、杯子，宣传页，公司的车上还贴有宣传苏鲁金融的车体广告。吸收老百姓存款，刚开始存1万元只要满3个月，利息就按年息7.2厘算，存满一年利息720元。后来银行利息降低了，我们给老百姓的存款利息按年息6厘计算。代办员拉到1万元存款，必须存满一年，公司给200元提成。苏鲁金融服务留存单据上操作员加盖我的名章、复核盖的是徐文杰的章。苏鲁金融太平分公司当时就3个人，两个负责人是徐文杰、申永祥，我是内勤。代办员有徐家宗、李某3、郭向银、刘彦林，徐文杰、申永祥拉存款都是放在各自家属名上的。太平分公司是我通过QQ把每天的存款、取款，当天发给孙雪珂，月底时我把当月的存款、取款明细再发给孙雪珂。我在苏鲁金融太平分公司工作期间，分公司共吸收了大约七八百万元。6、李某2的证言:我没有从苏鲁金融太平分公司工作过。理财单据，都是我丈夫徐文杰用的我的名字办理的。7、张某的证言：我没有在苏鲁金融太平分公司工作过，理财单据，都是我丈夫申永祥用的我的名字办理的。8、徐某证言：2017年初，我去苏鲁金融去干拉存款的业务，因为苏鲁金融对外宣称存款利息高，所以有一些老百姓想把钱存到苏鲁金融，我就负责把老百姓的钱转交到苏鲁金融，然后到苏鲁金融进行报账。苏鲁金融太平分公司对外拉存款宣传是在苏鲁金融太平分公司存款，存1万元定期1年，利息600元。我拉了70万左右的存款，都兑付给储户了。隋华是山东苏鲁金融信息服务有限公司实际控制人。申永祥、徐文杰是山东苏鲁金融信息服务有限公司太平分公司的负责人，9、李某3的证言：2015年10月份苏鲁金融太平分公司开业，负责人徐文杰、申永祥。2016年8月份，我干的拉存款的业务，2017年10月底太平分公司不再办理业务。隋华是山东苏鲁金融信息服务有限公司实际控制人。苏鲁金融太平分公司申永祥和徐文杰是负责人。对外拉存款宣称存1万元定期1年利息600元，宣传的方式是靠老百姓口口相传或者是和乡亲们说，苏鲁金融的利息要高一些，负责人也都认识，而且存到里面的钱随时可以支取，但是利息高风险也高。我总共拉了132万元的存款，其中有我的30多万元。我拉的存款大概还有20万元没兑付给储户。苏鲁金融出问题后，给老百姓追回了大概有三分之一的钱，目前为止我垫付的金额差不多有68万元。10、沈某1的证言：2017年，郭向银给我说有钱可以存在苏鲁金融太平分公司里，年收益6%，我在郭向银那里存了10万元，存完钱郭向银就给了我“苏鲁金融服务留存单据”，上面有我的姓名、身份证号、存款额、年收益等内容。我存的10万元，除了河东公安局给追回并返还的三分之一以外，剩余的钱没有返还给我，我也没有获得任何收益。郭向银个人垫付给我3万元。11、沈某2证言：2017年6、7月份我分2次让郭向银在苏鲁金融太平分公司存了3万元现金，存完钱给我“苏鲁金融服务留存单据”，上面有我的名字、身份证号、存钱的多少、年利息等内容。存钱的单子我没拿都放郭向银那里的，我对郭向银很放心。苏鲁金融出事，钱取不出来了，他个人垫付3万块钱给我，利息没给我。公安机关追回并返还存款户存款额的三分之一，这笔钱没返给我。12、刘某1的证言：2016年至2017年，我通过徐家宗分6次共存了59000元现金，每次存完钱后徐家宗就给我“苏鲁金融服务留存单据”，上面有我的名字、身份证号、存钱数额、年利息等内容。我存的59000元，河东公安局给追回并返还三分之一资金，苏鲁金融没给我返还本金，收益也没有，徐家宗个人出资给我垫付了2笔存款，共计16000元。13、刘某2的证言：我分别在2017年4月25日存了20000元、2017年5月23日存了12000元通过徐家宗在苏鲁金融处存钱，存完钱徐家宗就给了我“苏鲁金融服务留存单据”，上面有我的姓名、身份证号、存款额、年收益等内容。徐家宗个人垫付了我32000元，并付我利息。（三）苏鲁金融郑旺分公司工作人员的证言14、李某4的证言：山东苏鲁金融信息服务有限公司实际负责人是隋华，郑旺分公司于2015年11月份成立，郑旺分公司负责人是林庆全。苏鲁金融公司以及分公司就是向老百姓吸收存款，放款。苏鲁金融公司有宣传页，宣传页记载苏鲁金融与银行最新利率收益对比图，宣称致力于互联网金融行业，公司提供全系列的互联网金融服务，核心业务为通过互联网金融＋模式提供小额无抵押融资渠道，理财新渠道等。郑旺分公司就是通过找代办员给公司吸收存款，主要通过代办员口口相传的形式向老百姓宣传吸收存款，宣传存款利息比银行高。代办员吸收1万元存款存满一年，能得到200元好处费。我属于内勤，主要负责代办员吸收来存款后，我给开存款单。现金的话都是我直接存入公司账户，有时存入林庆全和我的银行账户后再存入公司账户，有带银行卡来存款的由我直接刷ＰＯＳ机存入公司账户。信用社户头是李某1。存款到期后，再继续存入或者到期取出存款将原有的单据收回，所有单据都需要重新办理手续。旧单据全部交给山东苏鲁金融信息服务有限公司。郑旺分公司代办员有林庆全、丁明亮、林某、彭恒石、林庆迎、闫曼曼，还有我。我共吸收了3万元存款。我在苏鲁金融工作期间郑旺分公司，大约吸收存款400余万元。15、林某的证言：我来报案，控告山东苏鲁金融信息服务有限公司及实际控制人隋华、苏鲁金融公司郑旺分公司负责人林庆全等人涉嫌非法向公众吸收存款，建议公安机关追究其刑事责任，同时帮我追回10余万元以及亲友60余万元存款和利息。苏鲁金融公司法定代表人陈某1，实际控制人隋华。苏鲁金融公司郑旺分公司的负责人是林庆全，分公司主要是为总公司承揽业务。2015年下半年林庆全向我介绍苏鲁金融公司对外吸收存款，系网络金融P2P，是有营业执照合法的、安全的，并且林庆全说他成立的苏鲁金融郑旺分公司，给予存款人高额利息和回报。林庆全拿着苏鲁金融的书面宣传材料，说是我们存了钱，苏鲁金融总公司再放贷出去，都放小额的，每户不超过5万元。我先后将自己的现金10万余元存到郑旺分公司，林庆全给我出具了该公司的存单，上面加盖了苏鲁金融公司的财务专用章和山东杏花泉生态农业发展有限公司的公章，约定年息为6厘。期间存款存取自由，利息也支付及时。林庆全不断地鼓励我发展其他人存款，我就按照林庆全的要求进行宣传，两年期间存款达到了60余万元。我的亲友存款后得到了收益，便不加怀疑。苏鲁金融公司还经常举办经验交流和表彰会，太平分公司的业绩好，隋华去表彰过，经验交流会在汤头龙园开过一次。2017年11月20日，向苏鲁金融公司郑旺分公司要求支取存款，但苏鲁金融公司以种种理由拖延不予支取，之后我多次联系苏鲁金融公司和分公司负责人林庆全要求支取存款，但其仍然以各种理由不予支取。后经查询苏鲁金融公司未经有关部门依法批准借用合法经营的形式吸收资金，至此我才知道被骗。从2017年10月份就支取不出来了，据林庆全说钱都拿出去投资了，目前还未收回。16、彭某1的证言：我分三次在彭恒石处共存了4万元，2017年4月6日存了1万元、2017年8月7日存了1万元、2017年8月24日存了2万元，存完钱彭恒石就给了我“苏鲁金融服务留存单据”，上面有我的姓名、身份证号、存款额、年收益等内容。我存的4万元钱，除了河东公安局给追回并返还的三分之一以外，剩余的钱没有返还给我，我没有获得任何收益，彭恒石个人没有出资垫付我的存款。17、彭某2的证言：2016年底，我分8、9次存了11万元，彭恒石带着我去郑旺分公司交给了李某4，并给开了苏鲁金融的存款单。我存的款就去年公安局给返了3万多元，还有8万元左右没返还，彭恒石自己没有给我退过钱。苏鲁金融郑旺分公司由林庆全负责，会计是李某4。18、彭某3的证言：我通过彭恒石从2017年4月份至2017年11月份，先后13次在苏鲁金融郑旺分公司共计存了180020元。郑旺分公司的人跟我说6%的利息。我提供的信用社的账户给我打了60000元，现在还有120020元没给我，利息没给过我。彭恒石个人没有出资垫付我的存款。（四）苏鲁金融八湖分公司工作人员的证言19、王某的证言：山东苏鲁金融信息服务有限公司的实际控制人是隋华。隋华宣传的是Ｐ2Ｐ业务，实际上公司没有从事Ｐ2Ｐ业务。苏鲁金融是在各村找代办员对外吸收存款，这些代办员必须有群众基础，从老百姓手里吸收存款，老百姓把钱存到苏鲁金融，分公司给开具存款单。公司对外宣传是给老百姓说这是国家允许的互联网金融，是合法的，存款利息比银行里高，随存随取。开业时有制作的宣传条幅，还有印刷的宣传单页。代办员向百姓拉存款1万元存满一年，给代办员200元提成，不满一年的按实际存款期限给代办员提成。苏鲁金融八湖分公司于2015年注册成立，我是法人，注册了两、三个月后法人变更为张本卿。八湖分公司工作人员有张本卿、史某、内勤。苏鲁金融八湖分公司自成立到变更法人为张本卿这期间没开展任何业务。八湖分公司主要从老百姓手里吸收存款交给隋华，他再对外放贷。20、史某的证言：苏鲁金融负责人是隋华。2015年王某成立了苏鲁金融八湖分公司，后来法人变更成张本卿，实际控制人还是隋华。八湖分公司负责人王某、张本卿。苏鲁金融公司主要通过代办员从老百姓手里吸收存款，吸收来的钱都给了隋华。当时公司宣传做Ｐ2Ｐ业务。隋华在临沭大兴镇买个酒厂，还在蒙阴县投资一个工厂。我拉来这些存款都是亲戚朋友的，我给他们说钱存在苏鲁金融，利息比银行里高，收益率全部是6%，苏鲁金融还在临沂电视台做广告、搞宣传。人家就把钱送我这里来了，我就拿到八湖分公司交给内勤，内勤去银行存上，然后给我打存单，我再把存单给存款户。到期的存款，都要拿着旧存单去办理续存，给开新的存单。旧的存单公司都收回去了。存单上复核人都是张本卿。当时苏鲁金融公司的宣传页，八湖分公司有存放的，八湖有大集时，隋华还拿着去散发。代办员拉到存款是吸收1万块钱存款存满一年，代办员得到200元。隋华一个月来八湖开一次会，主要是给代办员开会拉存款。八湖分公司的代办员佣金都是隋华根据代办员每月拉来多少存款给佣金，把钱打到分公司，到时候去分公司内勤那里领钱。我自己拉了有9人，408000元左右，其中包括存款人是我和我老婆赵文花的大约10万元。沈富秀存的6万元，张本卿给垫付4万元，我给垫付2万元，清账了；沈学存的3万元我给清账了。21、高某的证言：山东苏鲁金融信息服务有限公司负责人是隋华，苏鲁金融八湖分公司是2015年开业的，负责人是王某，后来张本卿是负责人。苏鲁金融公司通过我们这些代办员从村里老百姓手里吸收存款。当时公司宣传过做Ｐ2Ｐ业务，说是国家允许的。公司开展业务是王某、张本卿找的熟人当代办员，让这些代办员去找村里的老百姓，从老百姓手里吸收存款。在苏鲁金融定期存款1万元存满一年，给600元的利息。宣传单就放在八湖分公司里，代办员吸收1万块钱存款存满一年，能得到200元好处费。我共拉了318000元，算上我共11个存款户，我自家存了16000元。存款到期，我经手到期的存款，存款户想接着存就把存单拿到公司里去，旧存单收回，再开一张新存单，我再把新存单和到期存款的利息给存户送去，旧的存单公司都留下了。赢聚杰的8000元，张本卿给垫付的。隋华来八湖分公司时，就叫张本卿联系我们这些代办员到公司开会，就是让代办员做好老百姓的工作，让我们多给公司拉存款。八湖分公司的代办员佣金一般是到月底统计好当月谁拉来多少存款，下月初隋华把线给转到分公司里。（五）吸收来的资金投向蒙阴速尔普电子科技有限公司的证人证言22、季某的证言：蒙阴速尔普电子科技有限公司，我是公司法定代表人。我先后从隋华那里有多笔借款，在2017年9月13日有一份对账的明细，根据这张速尔普债权资金投入清单，借款情况如下：①2016年9月19日，福源传媒宋增梅担保，我从隋华那里借款50万元，隋华打给我47.6万元，扣去2.4万元的利息。②2017年1月20日，我从隋华处借款15万元用于给速尔普公司发工资，扣除利息2400元，隋华打款给季祥美14.76万元。③2017年3月20日，向隋华借款15万元，隋华打款给速尔普公司在蒙阴信用社账户14.8万元，这14.8万元是隋华替我付速尔普公司在信用社的贷款利息。④清单上隋华和我认可的是44万元，这是继15万元银行利息后，隋华继续替我代付的银行利息。⑤2017年4月份，隋华替我偿还75万元给蒙阴聚龙液压公司。⑥2017年4月份，隋华替我偿还120万元给中福典当。⑦2017年4月份，隋华替我偿还90万元给翔宇小贷公司。⑧2017年5月4日，隋华打款30万元给秦立军，5月13日打款给泰利新能源20万元。速尔普公司不动产（不动产证号（2016）蒙阴县不动产权第0××6号）过户给山东杏花泉生态农业发展有限公司，隋华答应该不动产过户后他提供150万元给速尔普公司用于资金周转，实际仅给了50万元（2017年5月4日30万元转到秦立军账户、2017年5月13日20万元转到泰利新能塑胶有限公司账户），另100万元隋华未兑现。⑨蒙阴速尔普电子科技公司厂房、地皮过户给山东杏花公司的费用48.5万元。以上共计507.5万元，我只认可459万元，速尔普公司厂房、地皮过户的费用我认为不应该是我从隋华处的借款，房产过户给杏花泉公司的过户费当时没约定谁付，是隋华付的。我在隋华处的借款利息是月息1分6厘。我和隋华签订的工业厂房买卖合同就是为了贷款用，没有实际发生买卖，其中的300万元只是随便说了个数。隋华承诺替我偿还的债务，中福的280万元、翔宇120万元隋华都替我偿还完毕，仅剩下聚龙液压公司的225万元没有偿还。我在中福典当行借款400万元，利息160万元，隋华还了120万元现金，其他440万元他承担的。我把厂房、土地过户给隋华，隋华把房产转给陈树滋后，我借中福典当的钱也结清了，连本带息一共还了560万元。（六）资金其他去向的证人证言23、苗某的证言：我和仲昶安是普通朋友关系，他在苏鲁金融的借款是我担保的。我和苏鲁金融的隋华是朋友关系，2016年，隋华说仲昶安多次在苏鲁金融借款，累计金额有20万元，隋华让我给签个字担保，好让会计入账，我就在隋华办公室里给签了担保。仲昶安在苏鲁金融的20万元借款我没使用。24、何某的证言：我通过张成华接触到苏鲁金融，我在苏鲁金融借款6万元。2017年4月份，张成华以我的名义向苏鲁金融借款6万元，之后张成华拿着我借的款跟隋华做酒市场用了。这份借款凭证是我签的，但这钱不是我用的，我也没还。25、隋某的证言：我和隋华是亲叔兄弟关系。我是2016年4月底5月初开始跟着隋华在苏鲁金融公司工作，我给他开车干到2017年10月份，苏鲁金融公司在兰山区盛世金源Ａ号楼租房经营。2016年11月份，隋华知道公司租的这两套房子拍卖，就用我的名字走的手续，苏鲁金融公司出的钱，拍卖费加上税等共花了130万元左右，我给苏鲁金融公司打了130万元的借条，这张借条隋华也没给我。房子过到我名下后，隋华又用骆某的名义在临商银行申请了150万元贷款，用这两套房子抵押的，我和我妻子去签的字，签完字我们就走了。苏鲁金融公司主要经营和银行业务一样，吸收存款，还有存单。骆某给苏鲁金融公司做过玻璃杯。26、骆某的证言：2015年隋华找我做礼品业务认识的。2017年8月份隋华以我的名义在兰山区临商银行西郊支行贷款150万元，担保用隋某位于兰山区××路××路××号楼××室房子抵押的。从银行贷款我没用，贷款下来当天我全部转给隋华了，开始贷款期限是1年，到期之后又周转了1年。2019年8月份贷款到期后，隋华通过一家房产公司筹款把贷款还清。出于朋友帮忙我答应他用我临沂市旺源杯业的名义贷款。二、书证（一）山东苏鲁金融信息服务有限公司及下属公司工商登记、宣传材料、理财单等证据1、山东苏鲁金融信息服务有限公司及十个下属分公司的工商登记信息：证明山东苏鲁金融信息服务有限公司及十个下属分公司的企业注册时间、法定代表人、经营范围、股东、企业变更等信息。（1）山东苏鲁金融信息服务有限公司的工商登记信息：证明公司成立于2014年10月17日，登记机关临沭县市场监督管理局，股东为江苏苏鲁文化传媒股份有限公司、陈某2、法定代表人陈某1。成立时公司名称为山东正丰金融信息服务有限公司，地址为临沭县××镇××街，股东唐钦（持股60%）、李建华（持股40%），执行董事兼总经理唐钦、监事李建华，2015年3月16日变更为山东苏鲁金融信息服务有限公司，地址临沭经济开发区常林大街，股东宋国军（持股60%）、陈某2（持股40%）、经理隋华、监事陈某2、执行董事宋国军。2016年8月17日法定代表人变更为陈某1、股东变更为陈某1（持股60%）、陈某2（持股40%）、执行董事变更为陈某1、经理隋华、监事陈某2。2017年7月10日股东变更为江苏苏鲁文化传媒股份有限公司（持股60%）、陈某2（持股40%）。（2）山东苏鲁金融信息服务有限公司汤泉分公司工商登记企业信息：证明该分公司隶属于山东苏鲁金融信息服务有限公司，成立日期2015年5月26日，2016年3月30日负责人由武善居变更为尹连东，并增加隋华为联络员。（3）山东苏鲁金融信息服务有限公司八湖分公司工商登记企业信息：证明该分公司隶属于山东苏鲁金融信息服务有限公司，成立日期2015年6月10日，2015年11月3日负责人由王某变更为张本卿，并增加隋华为联络员、财务负责人。（4）山东苏鲁金融信息服务有限公司太平分公司工商登记企业信息：证明该分公司隶属于山东苏鲁金融信息服务有限公司，成立日期2015年6月10日，负责人申永祥。（5）山东苏鲁金融信息服务有限公司汤河分公司工商登记企业信息：证明该分公司隶属于山东苏鲁金融信息服务有限公司，成立日期2015年11月4日，2016年3月30日负责人由刘建明变更为陈某2。（6）山东苏鲁金融信息服务有限公司郑旺分公司工商登记企业信息：证明该分公司隶属于山东苏鲁金融信息服务有限公司，成立日期2015年6月30日，2015年12月3日负责人由陈某2变更为林庆全，2017年12月29日负责人由林庆全变更为隋华。（7）山东苏鲁金融信息服务有限公司相公分公司工商登记企业信息：证明该分公司隶属于山东苏鲁金融信息服务有限公司，成立日期2015年8月12日，负责人隋华。（8）山东苏鲁金融信息服务有限公司凤凰岭分公司工商登记企业信息：证明该分公司隶属于山东苏鲁金融信息服务有限公司，成立日期2015年9月6日，负责人尹海龙。（9）山东苏鲁金融信息服务有限公司刘店子分公司工商登记企业信息：证明该分公司隶属于山东苏鲁金融信息服务有限公司，成立日期2015年6月30日，负责人隋华。（10）山东苏鲁金融信息服务有限公司九曲分公司工商登记企业信息：证明该分公司隶属于山东苏鲁金融信息服务有限公司，成立日期2015年8月13日，2015年9月7日负责人由张振兴变更为武善居，2016年5月3日负责人由武善居变更为王文业，增加隋华为联络人。（11）山东苏鲁金融信息服务有限公司葛沟分公司工商登记企业信息：证明该分公司隶属于山东苏鲁金融信息服务有限公司，成立日期2015年8月20日，2015年12月1日负责人由刘钦利变更为尹海龙，联络员、财务负责人隋华，2015年12月31日负责人由尹海龙变更为左振花，2016年3月30日变更为隋华。（12）江苏苏鲁文化传媒股份有限公司工商登记信息：证明公司成立于2016年4月25日，股东为隋华20%，山东苏鲁金融信息服务有限公司60%，丁自杰20%。法定代表人丁自杰，财务负责人及联络人为隋华。2016年9月5日法定代表人变更为隋某。2、报案人林某提供的控告书、宣传页、自己吸收存款名单、身份证复印件、苏鲁金融服务留存单据等材料：证明宣传页记载苏鲁金融与银行最新利率收益对比图，宣称致力于互联网金融行业，公司提供全系列的互联网金融服务，涵盖Ｐ2Ｐ、Ｐ2Ｃ、Ｏ2Ｏ众筹、易货、保险、艺术品融资诸行业，利用互联网络平台＋金融服务站点为依托，面向基层民众开展金融下乡服务。核心业务为通过互联网金融＋模式提供小额无抵押融资渠道，理财新渠道等。苏鲁金融服务留存单据中记载客户名称、身份证号码、服务单位山东苏鲁金融信息服务有限公司、服务日期、服务金额、拟定期限1年、预期收益率6%、操作员、代办员。客户须知部分记载本单据为苏鲁金融信息中介服务的留存单据。3、临沂广播电视台出具的电视广告费欠费情况说明、广告交款通知单6份：证明隋华以苏鲁金融名义出资宣传互联网金融，并交纳了2016、2017年的部分广告费，后因金融办约谈，停止了宣传业务。（二）吸收款项有关书证4、隋华提供的理财明细表：证明苏鲁金融太平分公司自2016年10月至2017年10月共计吸收存款523笔9951256元；郑旺分公司自2016年12月至2017年10月共计吸收存款221笔4119326元；八湖分公司自2016年7月至2017年11月共计吸收存款134笔1994590元；汤头分公司自2016年9月至2017年9月共计吸收存款19笔396720元。5、苏鲁金融郑旺分公司林庆全提供的手写统计表、记录单：证明林庆全吸收1006490元；丁明亮吸收318890元；李某4吸收80000元；林庆良吸收103000元；彭恒石吸收842498元；林庆迎吸收203600元；高凤霞吸收190000元；闫曼曼吸收135000元；彭广花吸收20000元；李占伦吸收120000元；陈洪霞吸收100000元；赵长俊吸收47000元；林庆礼吸收10000元。6、苏鲁金融八湖分公司张本卿提供的统计表：证明共计吸收存款130份，金额1989300元。7、扣押决定书，扣押物品清单：证明公安机关2019年1月19日扣押隋华、申永祥150万元，2019年2月26日扣押隋华、申永祥390万元。8、申请书、客户核对清单、发还清单：证明2019年2月27日，申永祥、徐文杰以山东杏花泉生态农业发展有限公司申请公安机关将其查封变卖的蒙阴厂房出卖房款发放。2019年5月28日，储户代表李某3等申请将款发放。2019年5月17日王友涛、张洪彬根据各储户提供清单整理明细，由隋华签名，其中太平共计9640541元，涉及262人，517笔；八湖共计1830300元，涉及57人，124笔；郑旺共计3779046元，涉及108人，213笔。2019年6月20日王友涛、张洪彬首次发还存款人资金明细表，郑旺发还99人，1259682元，太平发还194人，3213513.67元，八湖发还45人，610100元，共计发还5083295.67元。发还过程中系通过河东农商行以代发工资形式发放，现将款打至1156××××0001账户。9、苏鲁金融郑旺分公司未兑付资金明细：证明林庆全2019年5月16日核对明细中写明经核对，苏鲁金融未兑付郑旺资金共计3779046元，涉及108人、213笔。附投资人填写苏鲁金融投资情况说明及苏鲁金融服务留存单据。            代办员              人数              笔数              共计（元）              备注                  彭恒石              35              82              882498              含彭恒石7笔34660元，但统计表仅记载5笔，统计表少5000+8000；复核人均为林庆全、李连芝；                  林庆良              5              5              103000              复核人均为林庆全、李连芝；                  李占伦              4              7              120000              含李占伦2笔20000元；复核人均为林庆全、李连芝；                  林庆全              15              26              1208810              代办员均为林庆全；                  陈洪霞              1              1              100000              复核人为林庆全、李连芝；                  彭广花              1              1              20000              复核人为林庆全、李连芝；                  林庆礼              1              1              10000              复核人为林庆全、李连芝；                  林庆迎              4              11              203600              复核人为林庆全、李连芝；                  李连芝              2              2              30000              复核人为林庆全、李连芝；                  赵长俊              2              3              47000              含赵长俊个人投资7000元；复核人为林庆全、李连芝；                  闫曼曼              5              8              135000              含闫曼曼个人投资40000元；复核人为林庆全、李连芝；                  丁明亮              6              10              216890              含丁明亮个人投资21390元；复核人为林庆全、李连芝；                  林安波              22              56              702248              含林安波个人投资102440元；复核人为林庆全、李连芝；林安波先垫付退款110000元，但仍接收了退款；                                              共计              3779046                    10、苏鲁金融八湖分公司未兑付资金明细：证明张本卿2019年5月15日出具的核对明细写明经核对，苏鲁金融未兑付八湖资金共计1830300元，涉及57人、124笔。附投资人填写苏鲁金融投资情况说明及苏鲁金融服务留存单据。            代办员              人数              笔数              共计（元）              备注                  高西运              12              25              338000              含高西运个人投资16000元；复核人均为邵明兰或赵兴敏；                  邵长海              5              12              161300              含高西运个人投资63300元；复核人均为邵明兰或赵兴敏；                  张本卿              7              8              102000              复核人均为邵明兰或赵兴敏；                  张佰玑              1              3              120000              系张佰玑本人，复核人均为邵明兰或赵兴敏；                  朱崇冠              1              1              10000              系朱崇冠本人，复核人均为邵明兰或赵兴敏；                  邵明启              3              6              46000              含邵明启个人投资31000元；复核人均为邵明兰或赵兴敏；                  朱孔申              6              21              256000              复核人均为邵明兰或赵兴敏；                  宋金运              2              3              62000              含宋金运个人投资40000元；复核人均为邵明兰或赵兴敏；                  史继祥              8              24              378000              含史继祥个人投资20000元；复核人均为邵明兰或赵兴敏；                  付金光              1              1              10000              系付金光本人，复核人均为邵明兰或赵兴敏；                  徐芹              3              4              52000              复核人均为邵明兰或赵兴敏；                  张文东              3              3              65000              含张文东个人投资10000元；复核人均为邵明兰或赵兴敏；                  徐若华              1              4              120000              系徐若华本人，复核人均为邵明兰或赵兴敏；                  徐彦振              1              4              50000              复核人均为邵明兰或赵兴敏；                  宋洪峰              4              5              60000              复核人均为邵明兰或赵兴敏；                                              共计              1830300                    11、苏鲁金融太平分公司未兑付资金明细：证明申永祥、徐文杰2019年5月16日签字核对明细写明经核对，苏鲁金融未兑付太平资金共计9640541元，涉及262人、517笔。办案说明一份，证明刘某16000元，统计在李某2名下，应为徐家宗业务。附投资人填写苏鲁金融投资情况说明及苏鲁金融服务留存单据。            代办员              人数              笔数              共计（元）              备注                  郭向银              50              73              1482100              含高西运个人投资42000元；复核人均为徐文杰、操作员秦兴梅；                  刘彦林              10              18              449900              含刘彦林个人投资250000元；复核人均为徐文杰、操作员秦兴梅；                  李艳              9              16              276276              含李艳个人投资58000元；复核人均为徐文杰、操作员秦兴梅；                  李相文              24              53              1270540              含李相文个人投资53000元；复核人均为徐文杰、操作员秦兴梅；                  王敬刚              7              13              250000              复核人均为徐文杰、操作员秦兴梅；                  徐文杰      李学云      （夫妻）              34              103              1211865      （手记证言称未返还数额为1163865）              含徐文杰个人投资111286元；复核人均为徐文杰、操作员秦兴梅；另其中有代办员是郭希芬、徐明飞、杜瑞华；                  张月英              42              70              1796100      （手记证言称未返还数额为1746100）              含张月英个人投资10000元；复核人均为徐文杰、操作员秦兴梅；另其中有代办员黄厚云、吕春姿、刘卫晓、孟凡杰、郭希芬；该部分徐学农无理财单，且称已还50000元无相关证据。但手记证言称未返还数额未1746100元；                  徐利民              21              40              774300              含徐利民个人投资167000元；复核人均为徐文杰、操作员秦兴梅或刘祥；另其中有代办员李学云；                  张东仁              13              20              257000              含张东仁个人投资8000元；复核人均为徐文杰、操作员秦兴梅或刘祥；另其中有代办员刘国林；                  徐家宗                                          1970460              复核人均为徐文杰、操作员秦兴梅或刘祥；                                               共计              9738541              其中郭向银78000元未计入，还有人2万元未计入，共计9640541元；      12、隋华提供汤头部分留存单据16份：证明被注明作废的部分苏鲁金融服务留存单据。（三）吸收的资金去向蒙阴速尔普电子科技有限公司部分证据13、涉案企业注册信息情况。（1）蒙阴速尔普电子科技有限公司企业信息：证明该公司成立于2012年11月26日，2015年3月2日股东由季某（持股96%）、白叶（持股4%）变更为季某（持股100%），2017年9月7日股东变更为季某（持股99%）、黄仲轩（持股1%）。（2）蒙阴速尔普电子科技有限公司营业执照复印件一份：证明公司住所、法定代表人、注册资本、营业期限、成立日期、经营范围等基本信息。（3）山东中福典当有限责任公司企业信息：证明公司成立于2012年5月18日，法定代表人王建奎，住所蒙阴县蒙阴街道云蒙路富乐国际广场，企业变更情况等信息。（4）山东乐福网络科技有限公司企业信息、营业执照：证明公司成立于2015年4月7日，2015年11月30日监事由张建军变更为张善青，股东由山东蒙阴富乐士超市有限公司（持股80%）、杨建军（持股20%）变更为股东由山东蒙阴富乐士超市有限公司（持股80%）、张善青（持股20%），2018年8月9日，法定代表人、经理、董事由陈健变更为曹建先，监事张善青。14、李某16223××××2173兰山农商行银行账号交易明细、李某16236682290000634200账号交易明细、隋华提供来源不明打款截图一宗。（1）2016年9月19日，自李某1账号向季某账户打款8笔，共计47.6万元。季某2020年1月7日提供季某（蒙阴速尔普公司）与李某12016年9月19日签订借款合同复印件、借据复印件各一份、起诉书一份：证明2016年9月19日自12月18日借款50万元，利息年利率19.2%。由山东蒙阴福源传媒彩印有限公司担保。李某1于2018年7月27日向蒙阴县法院起诉季某及山东蒙阴福源传媒彩印有限公司偿还上述借款。（2）2017年1月20日，自李某1账户向季祥美账户打款14.76万元。隋华提供卖车协议复印件行驶证复印件各一份：系季某出具苏Ｂ7××××季某以14万元的价格自愿卖给他人（买车人处空白）。（3）2017年3月20日，自李某1账户向速尔普公司在蒙阴信用社账户打款14.8万元。（4）2017年4月11日，自李某1账户向薛秀云账户打款25万元。蒙阴县法院（2017）鲁1328民初327号民事调解书：证明2017年3月30日经调解，还款75万元后对速尔普公司钢结构车间、办公楼解封。（5）2017年4月8日，自李某1账户向吕贵龙账户打款592934元。2017年6月9日至6月17日转款给孙逸飞共计30万元。2019年11月1日，临沂经济技术开发区人民法院履行到期债务通知书：证实通知将山东昆仑能源装备公司在泰利新能塑胶的债务23万元用于执行给翔宇小贷。2018年9月30日，临沂经济技术开发区人民法院收到泰利新能塑胶交纳的120万元暂存款。2020年1月7日季某提供的协议书复印件一份：证明蒙阴速尔普公司向山东翔宇小额贷款股份有限公司贷款200万元已于2016年7月16日到期，蒙阴速尔普需2017年3月27日结清欠息92934元，偿还本金50万元，剩余本息2017年5月27日一次还清，本金150万元，息费69000元，山东老乡酒业、泰利新能塑胶、隋华、杜贞敏、李运生为200万元本息提供连带保证责任，偿还本息后，翔宇小贷申请法院解除查封蒙阴速尔普不动产。（6）2017年4月11日，自李某1建行账户打款给陈树滋47万元；6月20日通过李某1账户向陈树滋打款6万元；6月20日通过李某1账户向陈树滋打款4万元。季某2020年1月7日提供借款合同复印件一份：证明速尔普公司2016年12月20日与山东中福典当有限公司签订借款合同，速尔普公司向中福典当公司借款400万元，借款期限自2016年12月20日至2017年3月19日，利息月息4%。隋华提供证明复印件一份：证明2018年7月12日山东中福典当有限公司出具证明，内容“证明山东苏鲁金融代蒙阴速尔普电子科技有限公司偿还我公司借款本金100万元、利息费用160万元”。隋华提供证明复印件一份：证明2018年7月12日山东中福典当有限公司出具证明，内容“证明山东杏花泉生态农业发展有限公司代蒙阴速尔普偿还我公司借款本金300万元。（7）隋华、季某提供工业厂房买卖合同复印件一份：证明2017年4月12日，蒙阴速尔普电子科技有限公司将蒙阴县经济开发区××路3号4号楼等两处不动产以300万元价格转让给山东杏花泉生态农业有限公司（过户费用、税费谁承担未约定）。（8）2017年5月4日，李某1账户向秦立军账户打款30万元。（9）2017年5月13日分4笔转款给山东泰利新能塑胶制品有限公司200000元。（10）贷款还款通知单，2017年5月27日速尔普公司应还利息71782.34元。（11）隋华提供借据复印件一份：证明2017年6月3日借据人季某，共得款项213500元。（12）隋华提供借据复印件一份：证明2017年8月2日借据人季某，共得款项74000元。（13）隋华提供的蒙阴县蒙阴经济开发区临工路3号4号楼101等2处不动产权证书复印件：证明房产及土地的平面图、面积、土地用途、使用期限等内容。隋华提供由山东正诚土地房地产评估公司2018年1月25日出具的抵押物价值初评报告书复印件：证明蒙阴县蒙阴经济开发区临工路3号4号楼101等两处不动产评估价值1683.95万元。隋华提供不动产转让合同复印件一份：证明2018年7月12日，山东杏花泉生态农业有限公司将蒙阴县经济开发区××路3号4号楼等2处不动产转让给山东乐福网络科技有限公司，转让金额1000万元，过户费用由乐福公司承担。（14）季某2020年1月7日提供有山东蒙阴经济开发区管理委员会盖章的证明复印件一份：证明蒙阴速尔普公司2012年入驻蒙阴县经济开发区，因连年扩建，效益不佳，造成资金紧张，导致职工上访，并存在高利贷债务。2016年4月该公司与山东苏鲁金融合作，由苏鲁金融帮助蒙阴速尔普公司偿还3笔债务，分别是翔宇小贷公司200万元、山东聚龙液压公司300万元，中福典当公司400万元及三笔借款利息70万元合计970万元，蒙阴速尔普将不动产过户给苏鲁金融指定的杏花泉公司，不动产过户完成后，双方共同努力向银行贷款，贷款偿还苏鲁金融帮助还清的债务金额并按照16%年利率支付苏鲁金融利息。隋华提供欠条复印件一份：2018年7月16日山东中元置业有限公司出具欠条，内容“今欠山东杏花泉生态农业发展有限公司股东申永祥蒙阴开发区购房余款500万元，现该房已过户完毕，我方保证该地贷款到位后付清或不低于30日结清”。隋华2018年12月8日提供苏鲁金融资产处理情况汇报一份：证明苏鲁金融太平、八湖、郑旺三处债务共计1500万元，因投资经营不善，部分资金未能及时收回，现正协调处置蒙阴房产买卖纠纷、老乡酒业土地开发等事宜。山东中元置业有限公司2018年12月30日出具该公司与杏花泉公司股东申永祥开具证明的说明：山东泰利新能塑胶制品有限公司向中福典当借款300万元用于购买蒙阴速尔普电子公司位于蒙阴经开区××路××房，购买的土地、厂房已过户到山东杏花泉公司名下，该公司提供担保，到期后借款人山东泰利新能塑胶公司不能偿还。后为偿还借款，多方商量，杏花泉公司将土地和厂房于2018年7月12日以1000万元转让给乐福网络科技公司，产权归乐福网络所有，同时约定山东乐福网络公司原股东将公司50%股份转让给该公司，该公司购买股份股权转让款用于偿还山东杏花泉公司500万元，并当时开具证明。到目前为止，股权未转让到公司名下，公司无需支付股权转让款，杏花泉公司股东申永祥该笔应收款应向乐福公司和其现股东主张。15、隋华提供说明一宗。（1）隋华2018年4月10日提供资金来源证明一份：称2017年4月通过苏鲁金融债权收购方式购买位于蒙阴县经济开发区××路不动产一处，含三层钢结构国标厂房和四层办公楼共一万平方米，国有出让地十亩。山东杏花泉生态农业发展有限公司依法办理该房产过户手续，现证号为（鲁2018）蒙阴县不动产权第0000461号，所耗费资金近千万元均为河东区太平附近居民通过苏鲁金融理财平台筹措而来，为保证河东太平理财客户资金安全，申永祥、徐文杰代表太平理财客户为该公司现股东，该房产目前经华夏银行指定评估机构初评为1683万元，正在积极进行买卖等融资用于及时归还理财款。（2）隋华2018年12月21日提供苏鲁金融苏尔普债权明细汇报一份：显示苏鲁金融代苏尔普偿还中福典当行本息260万元；杏花泉代苏尔普偿还中福典当行本金300万元冲账；苏鲁金融代苏尔普偿还翔宇小贷本息96万元；苏鲁金融代苏尔普偿还聚龙机械75万元；苏鲁金融代苏尔普偿还信用社利息50万元；苏鲁金融、苏尔普房产过户税费50万元；2016年借款50万元，福源公司担保；2016年借款15万元，A6抵押又要回；2017年5月生产购原料借款50万元，秦立军收；杏花泉房产过户费用约20万元；合计966万元不含利息，另有关联担保120万元未付。（3）隋华提供苏尔普债权资金投入清单复印件一份：显示福源担保借款50万元；A6重复抵押款15万元；翔宇小贷已付本息90万元；聚龙机械已付本金75万元；中福典当已付本金120万元；联社8个月已付利息50万元；过户税费50万元；发工资、购原料50万元；尚欠担保债务中福280万元，翔宇120万元，聚龙225万元；不计息合计625万元。（4）季某提供2017年4月16日速尔普投资明细对账单复印件一份：显示年前留资50万元，福源担保；年前发工资15万元，抵押；农商行利息15万元；翔宇债权首付60万元，聚龙债权首付75万元，中福典当100万元，合计235万元；不动产过户税费48.5万元，以上投入合计363.5万元，债权余款150万＋225万＋300万＝675万元，均不含所欠利息。有季某、隋华签字。16、林某、林庆全分别提供担保承诺书复印件一份:该承诺书由隋华签名，证明2017年12月2日以山东杏花泉生态农业发展有限公司名义向郑旺理财客户承诺，郑旺理财客户款400万元，隋华本人及单位同意以名下1万平米厂房、土地、办公楼及本人名下财产作为担保，如公司不还自愿承担连带法律责任。2017年9月29日的不动产查询证明及不动产权证书，鲁（2017）蒙阴县不动产权第0000742号，证实山东杏花泉生态农业发展有限公司明细下有两处不动产，为蒙阴县经济开发区××路3号4号楼101及5号楼101。17、山东中孚嘉集团有限公司2020年6月2日出具说明一份：证明山东乐福网络科技有限公司购买山东杏花泉生态农业发展有限公司位于蒙阴县经济开发区的房产，价格1000万元，在扣除隋华及其公司欠中福典当余款440万元后，余款560万元已付清，其中2018年7月17日汇给徐文杰10万元，8月23日汇给徐文杰10万元，2019年1月11日汇到河东公安局账户150万元，2月26日汇到河东公安局账户390万元。18、山东聚龙装备制造有限公司2020年6月2日出具证明一份：证明蒙阴速尔普电子科技有限公司季某从薛秀云借款人民币300万元，由山东苏鲁金融信息服务有限公司隋华代季某还薛秀云借款75万元，打至薛秀云银行卡，当时薛秀云借款已诉至蒙阴县法院，当时承诺支付75万元区法院解封后再全部归还薛秀云借款，薛秀云收到款后接着去蒙阴法院解封，但薛秀云借款300万元至今仍未收回。19、中福典当有限公司记账凭证一宗：证明2017年4月11日收到速尔普730000元、168980元，4月13日收速尔普100000元，6月20日收泰利新能塑胶还款60000元、40000元用于还款，6月21日收泰利新能塑胶还款10万元。陈树滋尾号699182银行交易记录：其中显示李*萍2017年4月11日汇款8笔给陈树滋，共计73万元；2017年4月12日山*司汇款168980元，4月13日，冀*志汇款10万元；6月20日，李*萍汇款两笔共计10万元；6月21日，隋*刚汇款20笔，共计10万元。20、打款回单4份：证明2018年7月17日，山东中孚嘉集团有限公司打款10万元，收款人徐文杰。2018年8月23日，山东中孚嘉集团有限公司打款10万元，收款人徐文杰。2019年2月26日，山东中孚嘉集团有限公司打款390万元，收款人河东公安分局。2019年1月11日，山东中孚嘉集团有限公司打款150万元，收款人河东公安分局。21、临沂翔宇小额贷款股份有限公司2020年5月8日出具说明一份、临沂经开区法院（2016）鲁1392民初2208号民事调解书一份：证明蒙阴速尔普电子科技有限公司在该公司欠款200万元，2017年3月24日山东老乡酒业有限公司、山东泰利新能塑胶有限公司、隋华、杜贞敏、李运生作为丙方提供连带担保责任，临沂经济技术开发区法院于2017年4月11日依法作出（2016）鲁1392号民初2208号民事调解书，该民事调解书现已发生法律效力。贷款逾期后经强制执行，累计回款221.56万元。22、山东乐福网络科技有限公司与山东杏花泉农业开发有限公司补充协议一份：证明经协商，杏花泉公司房产土地过户到乐福网络公司名下，所欠款项由乐福网络公司负责支付，山东中元置业于2018年7月16日所打欠条的资金停止支付。本协议签订时支付150万元，剩余390万元，乐福网络公司承诺春节前尽量付清。最后一笔支付时，杏花泉公司承诺解封由河东公安局查封的甲方房产和土地，收回中元置业所打的欠条，收回原不动产合同和本协议。正月二十日前不再找中元置业公司要钱，到期还不上，中元置业欠条仍然有效。23、季某2020年5月29日出具证明复印件:证明隋华同意把速尔普公司不动产过户给杏花泉公司后，提供给速尔普公司周转资金150万元，已打给蒙阴速尔普公司会计秦立军账户50万元，但另100万元因各种原因未到位。（四）资金去向山东老乡酒业有限公司部分证据24、山东老乡酒业有限公司企业信息、营业执照：证明该公司的基本信息及股东变化情况。2016年4月20日变更为卢立兵（持股3%）、胡怀德（持股5%）、唐仪猛（持股15%）、李运生（持股10%）、王安则（持股5%）、陈某2（持股62%），财务负责人、联络员变为隋华、董事变为李运生、监事变为陈某2、执行董事兼总经理变更为唐仪猛、法定代表人变更为李运生。25、隋华提供企业收购合同一份：证明2016年4月18日，以陈某2、卢立兵、胡怀德、唐仪猛（甲方）、李运生的名义与山东老乡酒业有限公司（签字人刘春希、班钰）签订企业收购合同，内容为甲方将老乡酒业土地厂房、附属设施整体收购，原企业全部作价1770万元。26、隋华2020年1月31日提供补充协议复印件一份：为临沭县大兴镇人民政府、临沭县大兴镇芦庄村村民委员会与山东老乡酒业有限公司签订。内容为：山东老乡酒业有限公司与临沭县大兴镇芦庄村签订的土地租赁合同，租赁的芦庄村61.48亩土地从2016年4月22日起按每亩每年800元计算，另外原合同中老酒厂地块租赁费是每年3500元，现老酒厂按实际亩数8.52亩收取租金；现在土地亩数总合计为70亩，租赁费租金合计56000元。其他约定按原合同继续履行。27、山东老乡酒业有限公司不动产登记查封扣押情况其中查询到山东老乡酒业有限公司位于临沭县大兴镇驻地批发零售用地3730.5平方米，不动产权证为沭国用（2013）第0116号，先后于2017年12月20日至2018年8月15日被经开区法院、临沭法院轮候查封九次。查封笔录及查封决定一宗：证明2020年3月5日查封山东老乡酒业有限公司租赁大兴镇芦庄村70亩土地及使用其他土地约30亩，厂房、建筑物、设备，厂房查封期限至2022年3月4日。查封清单包括车间、仓库、储酒罐等。查封白酒22个缸（400公斤），16个缸（300公斤）。28、隋华关于山东老乡酒业资产提供的汇报及材料（1）隋华2018年4月10日提供资金来源证明一份：证明2016年4月通过苏鲁金融债权收购方式购买山东老乡酒业有限公司61%股权，含钢结构国标厂房两万多平方米，集体租赁八十亩，全套灌装流水线4套，粮食酒窖池400个，该公司股权收购资金600万元均为河东区郑旺、八湖、汤头附近居民通过苏鲁金融理财平台筹措而来，为保证河东理财客户资金安全，陈某2代表客户为该公司大股东。隋华提供酒厂投资明细表：显示有已付利息1065429.96元，已取本金4437787.6元，共计5503217元。隋华提供山东老乡酒业有限公司投资明细一份：证明共向老乡酒业公司投资771万元。（2）隋华2018年12月8日提供苏鲁金融资产处理情况汇报一份：苏鲁金融郑旺、八湖所投资山东老乡酒业有限公司，一方面在上半年积极出租厂房、寻求合作，另一方面就酒厂沿街楼开发、南院40亩建设用地小产权开发积极寻找投资商。（3）隋华提供房产开发协议书及临沂众祥置业有限公司营业执照复印件各一份：证明2018年12月3日，山东老乡酒业有限公司与临沂众祥置业有限公司签订协议，约定开发老乡酒业南院土地开发项目。（五）其他去向部分证据29、隋华提供苏鲁金融河东投资明细一份：证明公司启动费用、工资费用、宣传费用、车辆费用、租房费用等共计花费2927831元。其中应收账款有107万元，分别为王新江60万元，刘士永10万元，杨文青2万元，仲昶安20万元，何某10万元，柏庆玉5万元。30、王新江借款凭证两份：证明王新江自2016年12月12日至2017年3月12日，借款40万元；自2016年12月23日至2017年3月23日，借款20万元，利率处均空白未填写。公安机关出具的查封证明：证明通过公安部平台冻结王新江账户，轮候冻结108.91元。31、临沂市河东区人民法院（2017）鲁1312民初4159号民事判决书、临沂市中级人民法院（2018）鲁13民终6390号民事判决书：证明刘士永借苏鲁金融10万元，已还3万元，另7万元达成执行和解，2019年8月19日还款1万元，对车辆解封后还款1万元，承诺余款2020年2月6日前支付。债权转让协议书及执行裁定书：证明2019年3月16日，苏鲁金融将刘士永7万元债权转让给了林庆全，后申请执行。32、借条一份：证明杨文青于2015年9月27日借山东苏鲁金融信息服务有限公司现金2万元，以车号鲁ＱＣ××××作为抵押，期限一个月。33、临沂市兰山区法院刑事判决书及临沂市中级人民法院刑事判决书：证明仲昶安于2018年7月4日被拘留，后因犯诈骗罪、寻衅滋事罪被判处有期徒刑六年九个月，刑期至2025年4月3日止。34、借款凭证一宗：证明苏鲁金融公司资金出借情况。柏庆玉2016年4月18日借款5万元；张成华2016年3月24日借款4万元，4月1日借款6万元（何某）；徐栋德2015年8月29日借款5万元；仲昶安2016年3月25日借款20万元，保证人苗某。办案说明一份：证明王新江、杨文青多次通知不配合，张成华、柏庆玉、徐栋德未联系到。35、扣押决定书、扣押物品清单以及老乡酒业账本1盒、苏鲁金融账本7盒、老乡酒业兑付清单24页、苏鲁金融单据明细33页：证明苏鲁金融在老乡酒业公司的投资运行情况。（六）郑旺分公司参与人的部分证据36、林庆全提供林庆礼名片一张：证明林庆礼系山东苏鲁金融服务有限公司郑旺公司负责人。37、林庆全提供房屋租赁合同复印件一份：证明2015年10月19日林庆全将自己房屋租赁给苏鲁金融郑旺分公司使用，年租赁费12000元。（七）其他财产情况38、隋某提供证明材料一宗（包括临沂市兰山区人民法院（2015）临兰执字第2086号之一执行裁定书、拍卖成交确认书、协助执行通知书、拍卖告知单、契税纳税申报表过付款单据）：证明2016年8月29日经过竞拍，隋某以118.7497万元竞得杨辉、高超侠位于临沂市兰山区盛世金源Ａ号楼1107、1109两处房产，2016年9月7日支付完全部拍卖价款。39、房地产权登记信息：证明临沂市兰山区盛世金源Ａ号楼1109、1107的不动产属于隋某所有。40、房屋变更登记表：证明临沂市兰山区盛世金源Ａ号楼1109、1107房产在2019年8月19日登记在隋某名下，现变更为隋琦琦。41、骆某在临商银行尾号为186966银行账户交易记录明细、骆某贷款还款记账凭证：证明2019年8月15日由李传宝汇入账户150万元，后归还银行贷款1506343元，2019年8月15日将借款全部归还。42、随案移送清单：证明公安机关扣押涉案资金31.67万元（未移送）。43、临沂市不动产登记信息查询证明：证明经查询隋华名下无不动产。（八）被告人垫款部分证据44、垫付款项情况。（1）林庆全提供收条复印件一份：证明张连忠2018年3月4日收到林庆全现金10万元。林庆全提供证明、身份证复印件各一份：证明张连忠称存款20万元，由林庆全垫付10万元情况属实。（2）林庆全提供借条复印件一份：证明借款人隋华2017年12月20日借林庆全2万元，用于垫付高凤霞理财款项。林庆全提供收条复印件一份：证明高凤霞2017年12月8日收苏鲁金融现金2万元。借条：证明林庆全借给隋华3.6万元用于归还高凤霞、张洪珍、郭青山等人。收条及照片：证明高凤霞2018年1月25日收到林庆全个人2万元，2017年12月8日收到苏鲁金融2万元。（3）林庆全提供收条复印件一份：证明丁兆星2018年1月24日收到林庆全现金2万元。林庆全提供丁兆星出具证明复印件一份：证明丁兆星存款20300元，2018年1月24日林庆全一次付给丁兆星2万元，情况属实。（4）林庆全提供收条复印件一份：证明林小五2017年12月27日收到林庆全现金1万元。林庆全提供收条复印件一份：证明林殿高2017年12月27日收林庆全现金1万元（注明林小五的款）。证明和收条：证实林小五2017年12月27日收到林庆全垫付款1万元，2018年11月因病去世。（5）林庆全提供收条复印件一份：证明彭恒石2018年2月14日收林庆全个人现金2000元用于支付存款户款项。（6）林庆全提供收条复印件一份：证明林庆余2018年8月15日收林庆全现金1000元。（7）林庆全提供收条复印件一份：证明赵文卿2017年12月6日收林庆全个人退款10854元。（8）林庆全提供收条复印件一份：证明孟凡安2017年12月6日收林庆全个人退款51000元。林庆全提供收条复印件一份：证明孟凡安共计在苏鲁金融存款115000元，收到38329元，2019年8月10日收到林庆全退款76671元。孟凡安收到条：证明孟凡安收到林庆全还款76671元，收到公安退款38329元。（9）林庆全提供收条复印件一份：证明丁明亮2017年11月30日收林庆全个人退丁明亮2万元，退丁兆迎15977元。（10）林庆全提供冲账证明复印件一份：2018年2月10日苏鲁金融证明，郑旺存款户郭清岭贷款10万元，同意该款到期后冲抵客户李明款项102000元，多退少补。林庆全提供证明复印件一份：证明2018年2月4日，贷款户郭清岭2017年9月8日贷款10万元，还款日2018年3月7日，到期后还给邵泽明，因邵泽明在苏鲁金融有存款。苏鲁金融客户资信调查表：证明2017年9月8日，丁明亮、林庆全共同考察客户姓名郭清岭的资信情况。（11）林庆全提供收条复印件一份：证明高凤霞2018年1月30日收苏鲁金融卖车款29950元（车号鲁ＱＧ××××）。林庆全提供收条复印件一份：证明高凤霞2018年1月25日收林庆全2万元。（12）林庆全提供钱款证明一份：系隋华2018年5月16日书写欠林庆全垫付本金利息合计16000元，分别为高凤霞9万元，1年利息5400元；4万元，7个月利息1400元；6万元，5个月利息1500元。张洪珍6千元，1年利息360元。邵泽明5万元，1年利息3000元。邵长花5.2万元，9个月利息2340元。冲抵郭清山本金差额2000元。（13）林庆全提供收条复印件一份：证明2019年10月16日闫珊珊收到林庆全个人退款33350元。（14）郭宗信2019年6月5日提供债权转让协议复印件一份:证明2018年6月7日隋华将对债务人苗某的11万元债权转让给郭宗信，有苗某签字。（15）收到条证明：证明因张兰玉已故，在苏鲁金融存款2000元转给林庆全名下，剩余款归林庆全所有。（16）收到条证明：证明闫凡光在苏鲁金融共计存款4万元，2020年7月11日收到林庆全个人退款2万元；闫曼曼在苏鲁金融共计存款4万元，于2020年7月11日收到林庆全个人退款2万元。45、太平街道大刘寨村民证明：证明徐若兰是徐家宗的次女。清单及收到条：证明徐家宗已垫付姜自健10600元，郭淑霞25000元，刘习田31200元，张连习10000元，徐英龙5000元，张文芝80000元，王艳玲20000元，徐维俊10600元，王立彩5000元，另有徐若兰20000元。46、彭某2提供投资情况说明及留存单据：证明2019年3月13日苏鲁金融公司还有112158元未退还给彭某2。彭某1提供投资情况说明及留存单据：证明2019年3月17日苏鲁金融公司还有40000元未退还给彭某1。证明材料及身份证复印件：证明彭恒石已垫款给彭希佐3000元、林祥村5000元、彭恒增3000元。郑旺镇张家湾村委出具证明：证明葛藤芝系彭恒石妻子，彭慧玲是其女儿，高立国是其女婿，彭恒岩是其大哥，彭恒原是其三弟，彭恒增是其四弟，彭恒彬是其六弟，彭某2是其叔弟。以上证实彭恒石的近亲属情况以及个人还款情况。47、太平街道申太平村和徐太平村分别出具的证明：证明申明光是申永祥儿子，徐娟系申永祥儿媳妇，申永伟是申永祥弟弟，徐学营是申永祥妹夫，张某是申永祥妻子。徐文田是徐文杰二哥，王永礼是徐文杰三姐夫。48、收到条、身份证复印件等材料：证明张本卿垫付徐廷阶10000元，朱孔迎21000元，盈聚杰8000元，沈富秀40000元，张洪芳10000元，张继好20000元，丁振友10000元，邵长现7000元。49、汤头街道沙岭子村证明：证明郭立杰是郭向银三子郭玉玺儿子和郭向银是祖孙关系。收到条等材料：证明郭向银垫付代建奎10000元，陈仲亮5000元，陈洪路4000元，沈怀东3000元，张献策40000元，张献扩5000元，范立存10000元，郭玉历5000元，沈怀茂20000元，郭立金50000元（含郭玉琢3万元），范立德4000元，陈洪彬10000元，李仕花13000元，陈仲军5000元，张西全15000元，马志光15000元。50、林某投资情况证明：证明林某筹措款项垫付林廷雨8万元，丁元湘1万元，丁祥霞2万元，合计11万元。51、汤头部分客户存款名单：证明王维金2020年6月4日在汤头部分表格上出具说明称尹连东和乔良红是前期的我不知道。52、借条一份：证明刘淑才借徐家宗5000元。（九）其他证据53、受案登记表、立案决定书、抓获经过、办案说明：证明2018年初，临沂市河东区郑旺镇林家湾沟北村林某到临沂市××队咨询苏鲁金融情况，但不报案，期间办案人员与隋华通话了解情况，隋华提供数据。后陆续有群众致电12345反映苏鲁金融存款取不出来，但均不配合调查，后林某于2018年4月5日报案至临沂市公安局河东分局。2018年12月6日该局对林庆全进行了询问，2018年12月7日对张本卿进行了询问，2018年12月19日对申永祥、徐文杰进行了询问，2018年12月21日对隋华进行了询问，公安机关经过审查，于2018年12月26日立案侦查。2019年4月15日，公安机关对上述5被告人取保候审。2020年1月14日公安机关对郭向银、徐家宗进行了询问，2020年3月18日对彭恒石进行了询问。2020年3月31日对郭向银、徐家宗、彭恒石刑事拘留，同日取保候审。办案说明一份：证明被告人隋华在知道存款户到公安机关反映苏鲁金融非法吸收公众存款情况后主动到公安机关说明情况并提供数据，建议认定为自首。54、前科查询一份：证明隋华、申永祥、徐文杰、林庆全、徐家宗、郭向银无前科，张本卿因行贿罪被判处有期徒刑三年，彭恒石于1996年因贪污罪被判处有期徒刑五年。55、个人身份电子档案查询：证明隋华、申永祥、徐文杰、林庆全、张本卿、彭恒石、徐家宗、郭向银自然人身份情况。56、办案说明一份：证明涉案人员李某1、王新江、陈某2等人正在查找。57、临沂市河东区人民法院（2011）临河刑初字第418号刑事判决书、临沂市中级人民法院（2012）临刑二终字第1号刑事裁定书：证明被告人张本卿因犯受贿罪，被判处有期徒刑一年六个月，犯行贿罪，判处有期徒刑二年六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年。罪犯档案材料：证明张本卿于2013年8月29日假释，假释考验期至2014年6月3日。58、临沂市河东区人民法院（1996）河刑初字第140号刑事判决书：证明被告人彭恒石于1996年11月26日因犯贪污罪，被判处有期徒刑五年。罪犯档案材料：证明彭恒石于1999年2月10日假释，假释考验期至2001年6月27日。三、被告人供述和辩解1、被告人隋华的供述和辩解：山东苏鲁金融信息服务有限公司是我买的空壳公司，变更前的名字是山东正丰金融信息服务有限公司，2014年10月17日在临沭县注册成立，2015年3月16日变更名称为山东苏鲁金融信息服务有限公司。股东变更为宋国军（持股60%）、陈某2（持股40%），经理是我自己，宋国军是我的员工，陈某2是我表弟，我只是拿他的身份证注册，我是实际控制人，法定代表人是陈某2。2017年法人变更为陈某1，股东变更为陈某1（持股60%）、陈某2（持股40%），执行董事变更为陈某1，经理隋华，监事陈某2，陈某1是我表哥，我也只是用了他的身份证。期间，我在江苏连云港市注册了江苏苏鲁文化传媒股份有限公司，股东是我和苏鲁金融，2017年7月10日我又把苏鲁金融的股东变更为江苏苏鲁文化传媒股份有限公司（持股60%）、陈某2（持股40%）。苏鲁金融的办公地点在临沂市兰山区××大厦××，面积大约300平方米，是我通过法院拍卖买的房产。苏鲁金融公司总公司共六个人，分别是袁某，公司会计；孙箫珂，公司出纳；杜贞敏，公司职员；王经喜，业务经理、副总，河东区市场的开发是他负责；李某1，兼职的出纳；陈某2，是我舅家表弟；陈某1，是我舅家表哥；还有我。苏鲁金融对外经营时，主要开展了代客理财、对外包括个人、中小企业放贷。之所以不注册公司而去购买空壳公司，我当时想做金融P2P业务，但是有些地方工商对金融类公司注册要求比较严格，我才买的这个公司。我经营苏鲁金融当时定为是金融服务中介，就是P2P，就是拿别人钱放款，是个信息中介。苏鲁金融公司没有取得金融部门颁发的存款放款许可。从事P2P业务我在临沂市金融办进行备案了，这个没有执照，根据备案要求，在国付宝支付平台进行第三方资金监管，但是从平台上交易量不大，主要是为了应付监管要求。我当时注册了苏鲁金融网站，域名是www.sulubanking.com，有会员名和密码，还链接第三方支付平台，在2017年底业务就停了，所以现在有关网站未续费，也已经关了。我通过国付宝支付平台进行收支不到三分之一，应该在四五百万，但现在网站关了也查不到数据了，没有备份。公司网站上有宣传内容介绍，包括宣传投资收益的资料，另外有印的宣传页，介绍收益情况。宣传页记载苏鲁金融与银行最新利率收益对比图，宣称致力于互联网金融行业，公司提供全系列的互联网金融服务，涵盖P2P、P2C、O2O众筹、易货、保险、艺术品融资诸行业，利用互联网络平台+金融服务站点为依托，面向基层民众开展金融下乡服务。核心业务为通过互联网金融+模式提供小额无抵押融资渠道，理财新渠道等。我们还通过联系当地比较有影响的中间人，通过他们设立网点、代办站继续宣传开展业务,进行宣传，代办员称存款利息是银行的一倍，我们公司收了老百姓钱以后，会提供理财单据，单据中记载客户名称、身份证号码、服务单位山东苏鲁金融信息服务有限公司、日期、金额、拟定期限1年、预期收益率全部是6%、操作员、代办员。客户须知部分记载本单据为苏鲁金融信息中介服务的留存单据。其实老百姓就是觉得利息高才给我。平时还有给代办员开会，讲P2P，讲国家政策，投资收益，钱会用于哪去。然后通过代办员发放宣传页，再一个就是口口相传的形式向老百姓宣传，另外我还在临沂广播电视台农科频道临沂财经栏目做了冠名广告，就是一个宣传语“苏鲁金融全心全意为三农”，这个广告做了三年协议，但实际上执行了两年，具体是2015年下半年到2017年下半年。2015年至2016年期间苏鲁金融陆续在河东区××乡××家分公司，实际经营的有葛沟分公司、汤泉分公司、刘店子分公司、太平分公司、八湖分公司、郑旺分公司；注册了没有实际经营的有九曲、相公、凤凰岭、汤河分公司。我给苏鲁金融各分公司营业网点租赁了经营场所，印刷了苏鲁金融理财的宣传彩页，让各分公司的负责人、代办员吸收各乡镇居民的存款，定期1年1万元利率为600元人民币，每吸收1万元存款给代办员240元提成。各分公司把吸收到的存款转到苏鲁金融在临沭县农业银行开设的公司户上，另外还用过内勤的个人账户，他们收到钱以后会接着转到公户上。山东苏鲁金融信息服务有限公司汤泉分公司（汤头），成立于2015年5月26日，武善居是负责人，2016年3月30日负责人由武善居变更为尹连东，并增加隋华为联络员。汤头分公司开展业务以来，实际由王维金负责，尹连东只是挂名的负责人。山东苏鲁金融信息服务有限公司八湖分公司，成立于2015年6月10日，2015年11月3日负责人由王某变更为张本卿，并增加隋华为联络员、财务负责人。山东苏鲁金融信息服务有限公司太平分公司成立于2015年6月10日，负责人申永祥。山东苏鲁金融信息服务有限公司郑旺分公司，成立于2015年6月30日，2015年12月3日负责人由陈某2变更为林庆全，2017年12月29日负责人由林庆全变更为隋华。山东苏鲁金融信息服务有限公司刘店子分公司成立于2015年6月30日，负责人隋华。山东苏鲁金融信息服务有限公司葛沟分公司成立于2015年8月20日，2015年12月1日负责人由刘钦利变更为尹海龙，联络员、财务负责人隋华，2015年12月31日负责人由尹海龙变更为左振花，2016年3月30日变更为隋华。2017年10月份兑不上存款就关了平台，过了2个月我就到公安自首了。经过苏鲁金融郑旺、八湖、太平分公司负责人和存款户核对，“苏鲁金融”未兑付资金共计15249887元，涉及427人，854笔。其中太平共计9640541元，涉及262人，517笔；八湖共计1830300元，涉及57人，124笔；郑旺共计3779046元，涉及108人，213笔。当时通过公安机关按比例返还了部分财产，返还存款人5083295.67元，未兑付存款人10166591.33元。当时公安机关扣押的是两笔，一笔150万元，另一笔390万元，共计540万元，返还后，还剩316704.33元在公安机关未处置。我们不是按月支付利息，就是款项到期以后取款时一起付利息，也就是除了以前返完款的，都还没有付利息，所以统计表中记载的理财数额就是所有本金，不含利息的。根据2019年的5月17日提供的相关材料，有张本卿、申永祥、徐文杰、林庆全他们有自己垫付的，但是垫付以后，他们把单据给了这几个人，统计的时候也都计算在内了，仍需要返还这部分垫付的钱。葛沟分公司已经和储户兑付完毕，汤泉分公司的储户已经在法院对我起诉保全。所有款项的去向主要用于三块，一是投资到蒙阴，二是投资到临沭的一个酒厂，另外还有借给他人或公司的钱未收回的。2016年上半年苏鲁金融将吸收来的存款近600万元以约定月息1分6厘借给蒙阴速尔普电子科技有限公司，速尔普的老板是季某，详细如下：2016年4月11日，季某借苏鲁金融120万元偿还中福典当，收款人是陈树滋；2016年9月19日，速尔普公司借苏鲁金融50万元，由福源传媒提供担保，收款人季某农行账户；2017年1月20日，季某借苏鲁金融15万元用于发工资，款转入季某妹妹季相兰蒙阴工商银行账户；2017年4月8日，速尔普公司借苏鲁金融96万元，用于偿还速尔普在翔宇小贷的借款，收款人孙逸飞；2017年4月8日，速尔普公司借苏鲁金融75万元用于偿还巨龙机械借款，收款人薛秀兰；2017年4月8日，速尔普借50万元用于偿还蒙阴信用社利息，收款人速尔普公司蒙阴信用社公司户；2017年5月4日，速尔普公司季某借苏鲁金融30万元用于发工资，收款人是山东泰利新能塑胶有限公司公司户；2017年5月13日，季某个人从苏鲁金融借款20万元用于企业生产，季某借款10万元用于公司生产，这里两次借款借据都在蒙阴县法院；2017年6月3日，季某借苏鲁金融21.35万元用于偿还速尔普在蒙阴信用社的利息，收款人速尔普公司信用社贷款账户；2018年4月12日，速尔普公司不动产过户给杏花泉公司，速尔普公司借苏鲁金融过户费50万元、杏花泉公司过户费税费20万元。以上借款共计557.35万元。山东杏花泉生态农业发展有限公司住所在河东区××镇××村，原法人陈某2、股东隋华，后来变更成法人申永祥、股东徐文杰，实际控制人还是我。该公司成立的目的是保障河东理财客户资金的安全，把苏鲁金融关联的资产放到该公司名下。2017年4月12日之前，速尔普公司和季某已经借了苏鲁金融363.5万元一直不能偿还借款，为了保障苏鲁金融的权益，苏鲁金融同速尔普公司进行协商，将速尔普公司名下不动产作价300万元转让给杏花泉公司。同时，杏花泉公司承担速尔普公司在中福典当的余款本息440万元。该不动产过户后，苏鲁金融协助速尔普公司用杏花泉公司名下的不动产寻求银行抵押贷款，但未能获批。鉴于苏鲁金融资金来源均为河东区老百姓理财款，老百姓一直在讨要。经协商，2018年7月12日，杏花泉公司和乐福公司签订《不动产转让合同》，价格1000万元。乐福公司同意优先扣除杏花泉公司和苏鲁金融承担速尔普公司在中福典当的余款本息440万元，并分两次转账20万元到杏花泉公司，收款人徐文杰，剩余540万元至今未付。季某当时在小贷公司、典当行有很多负债，资产有一块地和厂房能值1000万元，为了保障我们的资金安全，同时季某也想用地从银行抵押贷款1000万元，还完小贷公司、典当行的高息用款，只欠银行的，我们达成口头协议，把季某控制的山东泰利新能塑胶制品有限公司（注册蒙阴）股东换成我的司机杜贞敏，然后把地和厂房作价300万元转到我控制的杏花泉公司名下，之后准备用泰利新能源从银行借款1000万，杏花泉用房产抵押，之后用银行贷款还款，包括我给承担的借款以及我借给蒙阴速尔普的款，之后再把泰利还给季某。速尔普欠聚龙机械75万元，通过蒙阴县法院进行调解，我于2017年4月11日，打款75万元用于偿还聚龙机械借款，收款人聚龙机械薛秀云。速尔普在翔宇小贷欠款200万元本息，对房产有查封，2017年3月14日由速尔普和翔宇小贷签订协议，同时由山东老乡酒业、泰利新能塑胶、我提供保证，首先结清部分本金利息当时在4月8日给孙逸飞累计打款892934元，包括80万元本金和利息，翔宇小贷解封，这样还剩本金120万元，我们继续提供保证，当时打款有我通过李某1账户向翔宇小贷财务人员吕贵龙账户打款592934元，通过其他人农行及建行账户共计向翔宇小贷财务人员孙逸飞打款共计30万元。在2018年翔宇小贷通过临沂经济技术开发区法院扣划泰利新能塑胶的货款120万元和23万元利息，这些钱是我投资到泰利新能源继续借款用于经营的，泰利新能源经营实际上就是速尔普经营的。速尔普在中福典当借款400万元，2017年4月10日与中福典当达成协议，签订了借款合同，贷款人是中福典当，借款人是泰利新能塑胶，保证人是我和山东中元置业有限公司，借款是300万元。2019年4月11日，自李某1建行账户打款给陈树滋47万元，另通过李某1其他账户打款16万元，6月20日通过李某1账户打款6万元，通过其他银行账户打款4万元，这些是73万元，但当时打了120万元，这是包括本金100万元和利息20万元。中福典当解除抵押，这样等于还欠中福典当300万元及之后利息，并继续提供担保。2017年4月12日签订工业厂房买卖合同，蒙阴速尔普将厂房卖给杏花泉生态有限公司，作价300万元。过户费用一共70万元，是我支付的，4月12日当天过户。综合上述，我一共支付给中福典当560万元，我在2018年7月12日让中福典当给出了个两个证明，一个是收到100万元本金及利息160万元，一个是收到本金300万元。乐福公司需先扣除中福典当的440万元是因为乐福公司和中福典当都是关联公司，都是陈树滋的，当时解除抵押达成口头协议，将房产过户给我们，事实上卖厂房时，中福典当直接把钱给扣了。为了让速尔普继续经营并能够贷款，苏鲁金融于2017年5月4日，又帮助速尔普付打款利息14.2万元；2017年5月4日，速尔普公司季某借苏鲁金融30万元用于发工资，收款人是山东泰利新能塑胶有限公司公司户，当时是通过李某1账户打款到秦立军账户；2017年5月13日，季某个人从苏鲁金融借款20万元用于企业生产，这个是通过李某1账户打款至泰利新能塑胶公司账户，这里两次30万元和20万元的借款借据都在蒙阴的律师手中；2017年5月27日帮付信用社利息71782.34元，这个我仅有贷款还款通知单，打款记录没找到；2017年6月3日，季某借苏鲁金融21.35万元用于偿还速尔普在蒙阴信用社的利息，收款人速尔普公司信用社贷款账户，这个有让季某给写借据，但这个打款记录找不到了；2017年8月2日付利息7.4万元，这个有让季某给写借据。我共计给速尔普支出6745816.34元，另外又抵偿中福典当440万元，等于我一共给速尔普1114.581634万元，过户一块地，卖了1000万元，等于我的投资现在损失114.581634万元。但是如果按照合同房产交易价格当时速尔普是按照300万元转给我，实际上速尔普应该还欠我814.571634万元。陈树滋为原中福典当的法定代表人、实际控制人，同时也是乐福网络公司的实际控制人，以上两公司均为山东中孚嘉集团的成员企业，陈树滋为该集团董事长。山东中元置业集团有限公司，董事长是郁万杰。中元集团与山东中孚嘉集团为战略合作伙伴，两家集团的董事长是朋友关系。在苏鲁金融、杏花泉公司承担速尔普公司欠中福典当款项上，中元置业为担保方。以下是苏鲁金融公司投资山东老乡酒业公司的情况。我投资临沭酒厂的账目：苏鲁金融投资老乡酒业771万元，具体明细如下：2016年4月至8月酒厂费用12.8万元；2016年8月至2017年12月酒厂单据38万元；2018年1月至2019年12月酒厂费用单据2.31万元；2015年6月至2017年8月门卫两人工资5.2万元；2017年8月至2018年12月陈召唤15个月工资1.5万元；2018年12月至2019年12月景仲朴工资1.2万元；2017年至2017年聘任徐建工资6万元；2016年股东春节费用1.5万元；2018年4月至2020年4月酒厂土地租金11.2万元；2016年至2017年酒厂广告牌2万元；2018年至2019年律师费1.8万元；2016年至2018年兑付本息586万元；2016年9月至2017年9月农商行本息92.3万元；2016年至2019年代账报税电脑2万元；2016年至2020年土地开发9万元；截止2020年初，以上15项合计771万元。2016年4月份，苏鲁金融以其股东陈某2的名义与山东老乡酒业有限公司原股东刘春希、班钰签订债券收购合同，合同约定陈某2以承担1770万元的债务占有该企业63%的股份，是我拿着陈某2的身份证在临沭县政务大厅办理的变更手续。苏鲁金融利用客户理财款陆续为原企业主偿还债务本息650余万元，苏鲁金融另又为该酒厂生产投入约150余万元，用于大门改造、院墙建设、厂房粉刷、设备维修。酒厂占地100亩，其中有出让手续为5亩，这5亩已经抵押给临沭县信用社用于贷款，其它为租赁地，使用权剩余38年。临沭县市场监督管理局的关于山东老乡酒业有限公司的相关信息属实，2016年4月20日变更为卢立兵（持股3%）、胡怀德（持股5%）、唐仪猛（持股15%）、李运生（持股10%）、王安则（持股5%）、陈某2（持股62%），财务负责人、联络员变为隋华、董事变为李运生、监事变为陈某2、执行董事兼总经理变更为唐仪猛、法定代表人变更为李运生。这个酒厂欠了大量外债，我想的是通过帮他还款，获得企业所有权，然后继续开发这个企业的地赚钱，或者经营酒厂。苏鲁金融公司的营业费用是2927831元，有单据的支出项目，明细情况如下：2015年1月至6月共26项，费用合计24507.1元；2015年7月共16项，费用合计29855.9元；2015年8月共20项，费用合计22115元；2015年9月共29项，费用合计81406.5元；2015年10月共17项，费用合计32376.5元；2015年11月共25项，费用合计24526.5元；2015年12月共40项，费用合计37736.5元；2016年1月共39项，费用合计43455元；2016年2月共23项，费用合计85586元；2016年3月共17项，费用合计47197元；2016年4月共24项，费用合计63551元；2016年5月共33项，费用合计55746元；2016年6月共36项，费用合计100943.8元；2016年7月共34项，费用合计73950元；2016年8月共30项，费用合计72069元；2016年9月共26项，费用合计73073元；2016年10月共29项，费用合计140334元；2016年11月共23项，费用合计68129元；2016年12月共24项，费用合计58549元；2017年1月共22项，费用合计120807元；2017年2月共22项，费用合计14207元；2017年3月共31项，费用合计30304元；2017年4月共25项，费用合计21205元；2017年5月共22项，费用合计19336元；2017年6月共9项，费用合计9216元；2017年7月共21项，费用合计25223元；2017年8月共21项，费用合计14935元；2017年9月共30项，费用合计62987元；2017年10月共8项，费用合计4272元；2017年11、12月共6项，费用合计1903元。还有一部分没有单据的支出项目，明细情况如下：2015年业务宣传人员费用50000元；2016年业务宣传人员费用150000元；2017年业务宣传人员费用120000元；2017年流动工资3000元/月，8人，12个月，288000元；用于购买帕萨特、奔驰商务、长城三台车花费40万元。2015至2017年业务宣传人员费用这是给郑旺、太平、八湖三个乡镇分公司的代办员的代办费。2017年流动工资这是苏鲁金融总公司那些办公人员的工资，内勤、驾驶员等人的。2、被告人申永祥的供述和辩解：山东杏花泉农业发展有限公司、苏鲁金融太平分公司的法定代表人是我。杏花泉公司就设在太平，没有实际办公地点。杏花泉公司变更前的法人是陈某2，2018年4月份变更我为法人。变更到我名下是因为苏鲁金融在蒙阴买了一套厂房和办公楼，产权属于杏花泉公司。苏鲁金融出事以后，把杏花泉公司过户到我名下，目的为了保住财产。山东苏鲁金融信息服务有限公司实际控制人是隋华。2015年5、6月份隋华注册成立苏鲁金融太平分公司，我是分公司负责人，隋华要求太平分公司业务由徐文杰负责。苏鲁金融太平分公司以前的经营地点在河东区××路××村路段，在这个位置从2016年10月份经营至2017年6月份。后来搬到东兴路王太平村路段，2017年6月份租用，2017年10月份太平分公司不再开展业务。太平分公司经营场所是隋华租赁并支付的房租。苏鲁金融主要找老百姓吸收存款，再对外放贷款或投资。隋华说苏鲁金融从事P2P金融业务，是经过金融办监管、国家允许且合法的，说过P2P是点对点，吸收存款直接放给需要贷款的人。太平分公司的4个代办员有徐家宗、李某3、郭向银、徐某。苏鲁金融对外宣传利息比银行的高，存款可以随存随取，存款利息是1万元存满1年，利息600元。有印刷的宣传单，在临沂电视台还有苏鲁金融的广告。对外吸收存款就是在各村找代办员，这些代办员都是群众基础好的，取得老百姓信任的，让他们为公司从老百姓手里吸收存款。代办员吸收1万元存款必须存满一年，代办员提成200元。太平分公司吸收存款后和隋华对账是每天吸收来存款内勤直接存到隋华指定的银行账户里，月底或下月初由内勤和隋华对账。太平分公司给存款户开具的存单上复核人均为徐文杰。我用我妻子张某的名字登记的代办员，代办员还有黄厚云、吕春姿、刘卫晓、孟凡燕、郭希芬等人，他们吸收的存款都整理到张某的名下，大约170万元，实际张某名下吸收的存款只有140多万元，我自己存了大约2万元。根据代办员、老百姓提供的存单详细核对，苏鲁金融未兑付太平资金共计9640541元，涉及262人，517笔。我共垫付了24万元左右。公安局追回涉案款发还的那部分直接发还给存款户了。发还是按照老百姓存款的总额按1/3比例发还的给存款户的。苏鲁金融或者隋华没拿出钱来偿还太平分公司存款户。太平分公司吸收来的存款直接对外放贷有两笔，一笔5万元的已收回，另一笔10万元贷给刘士永没收回，隋华后来起诉了刘士永。分公司对外放贷要经过隋华同意，苏鲁金融派人给借款人办理手续。隋华有在蒙阴投资、在临沭县买个酒厂的股份。注册苏鲁金融太平分公司，隋华或者苏鲁金融没有实际注资。太平分公司办公用的设备都是隋华提供，电脑、打印机、桌子凳子等等。河东区各乡镇分公司的负责人的情况：汤头分公司的负责人是武善举，尹连东负责业务，之后负责业务的是王维金；郑旺的负责人是林庆礼、林庆全；八湖的负责人是王某，后来换成张本卿。苏鲁金融公司之前河东区域经理是王某、武善举，2016年下半年换成徐文杰。杏花泉公司在蒙阴的厂房以前是蒙阴速尔普电子科技有限公司的。隋华拿从太平吸收的存款以苏鲁金融的名义投资到速尔普公司。速尔普公司拿厂房和办公楼2017年4月份过户给杏花泉公司，用于抵债。2018年7月份隋华、我把蒙阴的厂房和办公楼等产权以1000万元价格卖给乐福公司并办理过户手续。因蒙阴速尔普公司在乐福公司所属的融资公司有借款，当初隋华同意为这笔借款担保，乐福公司要从中扣除这笔借款的本金和利息。乐福公司就把扣除了借款本金及利息的厂房款转给中元置业公司，中元置业公司给我开具一份500万元的欠条。杏花泉公司的不动产以1000万元卖给乐福公司，具体都是隋华操办的，其中速尔普公司有债务，隋华承担了债务，卖厂房的1000万元中扣除了440万元的债务。蒙阴速尔普电子科技有限公司法人是季某。中元置业有限公司法定代表人是郁万杰。3、被告人徐文杰的供述和辩解：山东苏鲁金融信息服务有限公司，实际控制人是隋华。2015年5、6月份隋华注册成立苏鲁金融太平分公司，我和申永祥是分公司负责人。2015年10月份苏鲁金融太平分公司开业，我协助法人申永祥工作，同时对外吸收存款。苏鲁金融河东区域经理之前是王某、武善举，2017年1月份换成我，到2017年7月被解聘。河东区各乡镇分公司的负责人：汤头分公司的负责人是武善举，尹连东负责业务，之后负责业务的是王文金；郑旺的负责人是林庆礼、林庆全；八湖的负责人是王某，之后换成张本卿。太平分公司以前的经营地点在河东区××路××村路段，后来搬到东兴路王太平村路段，2017年6月份租用，2017年10月份太平分公司不再开展业务。经营场所是隋华租赁并支付的房租。苏鲁金融主要找老百姓吸收存款，再对外放贷款或投资。隋华说苏鲁金融从事P2P金融业务，是经过金融办监管、国家允许且合法的，P2P是点对点，吸收存款直接放给需要贷款的人。苏鲁金融我知道有开设的网站，有印刷的宣传单，在临沂电视台还有广告。对外吸收存款是在各村找代办员，代办员宣传的就是1万元存满1年，利息600元。代办员吸收1万元存款必须存满1年，代办员提成200元。给代办员的提成月底或下月初对完账后，隋华把佣金转给内勤，再由内勤发放到各个代办员。隋华给分公司定任务，每个月拉30万元的存款才算是完成任务。苏鲁金融太平分公司的代办员徐家宗、李某3、郭向银、徐某，都参与对外吸收存款。会计是秦某，后来隋华派会计刘祥，主要就是打印单据，给苏鲁金融转款，把每天吸收来存款直接存到隋华指定的银行账户里。会计李某1只负责打印单据和把吸收来的存款转给苏鲁金融。太平分公司给存款户开具的存单上复核人均为我的名字，是因为公司的业务都由我负责。隋华说他把拉来的存款以苏鲁金融公司的名义对外放贷，月息1分6厘。太平分公司吸收来的存款直接对外放贷有两笔，一笔5万元的已到期收回，另一笔贷给刘士永的10万没收回。分公司对外放贷要经过苏鲁金融审批，隋华同意后苏鲁金融派人给借款人办理手续。2017年底事发之后，隋华才说在蒙阴、临沭大兴酒厂有投资。蒙阴的速尔普公司有债务，隋华承担了债务，卖厂房的1000万元中扣除了440万元的债务。我用我妻子李某2的名字登记的代办员，实际是我拉的存款，我吸收了100万元，其中我自己的钱12万元。公司正常经营时还能及时兑付给存款人。太平分公司共吸收的全部存款，是代办员、老百姓提供了所有的理财单据，经过核对确认，太平吸收资金共计9640541元，涉及262人，517笔，后来公安机关有扣款，按比例发还194人，3212513.67元。苏鲁金融出问题后，隋华卖车兑付给储户5万元，其余的都没兑付。我垫付吴希兰2万元；垫付徐振林4000元；垫付李学敏1万元；垫付李某21万元，其他人我想不起来名字，共4.8万元左右。公安局追回涉案款发还的那部分按1／3比例发还给存款户了。4、被告人张本卿的供述和辩解：山东苏鲁金融信息服务有限公司，公司法定代表人姓宋，实际控制人是隋华。苏鲁金融公司八湖分公司，2015年注册成立的，王某苏鲁金融公司河东区域经理，同时兼着八湖分公司的法人。2016年底变更我为法人。2015年8月1日，苏鲁金融八湖分公司开展业务，代办员有我、史某、朱孔申、高某、徐彦振、宋洪峰、宋金运、张佰玑、徐若华、张文东、邵明启、徐芹、邵长海、还有会计内勤。代办员每吸收1万元存款并且存期满一年，公司给提成200元。吸收存款的提成每月的月底发放。隋华给分公司定任务，每个月拉30万元的存款才算是完成任务。代办员对老百姓宣传的就是存款利息比银行高点，年息6%，没对老百姓说过拉存款的用途。注册苏鲁金融八湖分公司，隋华或者苏鲁金融没有给分公司拨款或者注资。我拉来的存款大约8万元，都交到八湖分公司，然后都转给隋华了。八湖分公司吸收存款后每天吸收来存款内勤直接存到苏鲁金融公司会计的李某1的账户，月底或下月初由内勤和隋华对账。每收取一笔钱，我们就给老百姓打理财单。苏鲁金融公司及分公司营业执照上没有吸收存款这项，隋华给我们说是金融办监管，是合法的。当时公司有宣传过P2P业务，就知道向老百姓吸收存款，再放给老百姓。苏鲁金融有宣传材料，搞过年终总结，就是给代办员开会，其实就是通过代办员口口相传的形式向老百姓宣传拉存款，那两年我还在临沂广播电视台农科频道临沂财经栏目见过广告宣传。隋华说拉来的这些存款苏鲁金融对外以1分6厘的利息对外放贷。2017年底事发后，隋华才说在蒙阴、临沭大兴酒厂有投资。代办员、老百姓提供了所有的理财单据，经过核对确认，八湖未兑付资金是1830300元，涉及57人，124笔，后来公安机关有扣款，按比例发还了八湖45人，共计610100元。我个人垫付了9万多，单据上有注明的沈秀富4万元、邵长现7千元、朱孔迎2.1万元、张洪芳1万元、赢聚杰8千元、徐廷阶1万元、丁振友1万元、张继好2万元，一共12.6万元，以上全部都统计在未返还数额里。前期给存款户返还那三分之一的时候，以上这些人的存款都转给我了。除了上述返款，我还了13万元，当时还了以后，老百姓写了个证明，把存款单转给我了，这些钱都在1830300元之内，我垫付的钱，公安机关返还的三分之一4.2万元都返给我了。河东区各乡镇分公司的负责人：汤头分公司的负责人是武善举，尹连东负责业务，后期负责业务的是王维金；郑旺的负责人是林庆礼、林庆全；太平的负责人是申永祥。苏鲁金融之前河东区域经理是王某、武善举，2016年秋换成徐文杰。5、被告人林庆全的供述和辩解：山东苏鲁金融信息服务有限公司实际控制人是隋华。2015年10月份注册了苏鲁金融公司郑旺分公司,法人是陈某2，林庆礼是负责人。后来隋华把苏鲁金融郑旺分公司变更到我名下。郑旺分公司拉来的存款都交给总公司了。理财单据复核人是我和李某4的名字是因为隋华给刻的印章把我跟李某4的名字并在一起的。苏鲁金融主要找老百姓吸收存款，再对外放贷款或投资。隋华定的政策是每拉来1万元存款奖励200元。隋华说苏鲁金融从事P2P金融业务，是经过金融办监管、国家允许且合法的。苏鲁金融我知道有开设的网站。在各村找代办员都是群众基础好的，通过代办员给他吸收存款。对外宣传利息比银行的高，存款可以随存随取，宣传单就放在苏鲁金融郑旺分公司店里，开会就是给代办员开会，负责人也去。存款利息是1万元存满1年，利息600元。代办员吸收1万元存款必须存满一年，代办员提成200元。每天吸收来存款内勤直接存到隋华指定的银行账户里，月底或下月底由内勤和隋华对账。我在郑旺分公司主要拉存款，拉来的存款交给会计，会计把钱给隋华转过去，月底隋华根据拉多少存款给发提成。隋华给分公司定任务，每个月拉30万的存款才算是完成任务。苏鲁金融郑旺分公司代办员有林某、彭恒石、丁明亮、林庆迎、林庆良、李某4，还有我。根据代办员、老百姓提供的存单详细核对，郑旺分公司共吸收了3779046元存款，未兑付资金共计2519364元，涉及113人，231笔。我自己吸收存款大约120万元。我还了40万元左右，这些钱也都在3779046元之内，之后公安机关返款丁召迎的转到我那去了。我垫付了又统计到未返还的总数额里的有：张连忠存20万元，我垫付给他10万元；丁兆星2万元；林庆余1000元；林小五1万元；林殿高1万元；丁明亮35900元；孟凡安51000元；赵文卿10854元；张玉兰2000元；我替彭恒石还了2000元给存款户；2020年7月11日我个人垫付闫凡光2万元，垫付闫曼曼2万元；张玉兰已去世，张玉兰剩余未兑付1333.67元我个人以垫付结清（张玉兰之子林庆爱办理结清）。我给高凤霞垫付2万元，没统计在总数额里。经过河东区法院执行局调解，刘士永借款，民事诉讼共计执行了7万元到我手里。法院起诉、保全、保证金等共计8370元，律师费3000元，刘士永房子评估费3450元，剩余55180元。执行回来这55180元钱除去费用一共执行回来55180元，其中垫付了到河东区法院起诉杨文青的费用670元，剩下的54510元垫付给老百姓了，详细情况如下：闫珊珊存款50000元，公安机关2019年6月20日返还14773.33元及前期支取5680元，剩余29546.67元已结清；孟凡安存款115000元，公安机关2019年6月20日返还38333.33元，之前我个人垫付给他51000元，这次返还24964元，我个人垫付707元，已结清。拉来的存款隋华给我们说的是拉来存款后再放出去，我们给代办员说的是P2P业务，放出去的款每户不超过5万元，后来放款也超过5万元，但是我们都收回来了。郑旺分公司平常没有支出。隋华在蒙阴、临沭大兴酒厂有投资。各乡镇分公司的负责人，汤头的负责人尹连东，负责业务的是王维金；八湖的负责人是张本卿；太平的负责人是申永祥，负责业务的是王某；苏鲁金融河东区业务经理是徐文杰。6、被告人彭恒石的供述和辩解：我在山东苏鲁金融信息服务有限公司郑旺分公司干代办员，公司的实际控制人是隋华。苏鲁金融郑旺分公司代办员有林某、丁明亮、林庆礼、林庆全。郑旺分公司开始由林庆礼负责，后来林庆礼病逝，分公司由林庆全负责，会计是李某4。平时隋华到郑旺来，林庆全就召集代办员到分公司来开会，主要内容还是多拉存款。隋华说公司从事P2P业务，是受国家保护的金融经营方式。储户到公司来存钱，存1万元满一年，利息600元。隋华有印刷的宣传材料，公司的经营是受国家保护的、公司在公安局有备案等等。代办员拉来的存款交给内勤开具存单，林庆全的名章放在内勤那里，内勤收完钱开出存单后就给她的名章和林庆全的名章。到期的存单，存款人拿着去找内勤，可以连本带利都支取，还可以支取利息后把本金接着存上，内勤重新给开存款单给存款户，旧存款单就被内勤收回了。拉存款的佣金一般是月底或月初，按照内勤统计的代办员的业务量发佣金。拉来存款1万元，必须存满一年，就有200元提成。隋华给分公司定任务，每个月拉30万元的存款才算是完成任务。吸收的存款都以现金的形式交给苏鲁金融郑旺分公司的会计李某4，由李某4上交给公司。苏鲁金融郑旺镇张家湾存款户信息表，35人，共计88.2498万元。其中用我的名字、我老婆葛腾芝、我女儿彭慧玲三个人的名字存的钱，大概8万多元。苏鲁金融没给郑旺的储户兑付过。我垫付给彭希佐3000元，彭恒曾3000元。太平分公司的负责人是申永祥、徐文杰；八湖分公司的负责人张本卿；徐文杰大约2016年底成为苏鲁金融河东区业务的负责人；7、被告人徐家宗的供述和辩解：苏鲁金融太平分公司以前的经营地点在河东区××路××村路段，在这个位置从2016年10月经营至2017年6月份，后来搬到东兴路王太平路段，2017年6月租用，2017年10月份太平分公司不再开展业务。苏鲁金融公司太平分公司负责人是徐文杰和申永祥。苏鲁金融太平分公司平常都是隋华来太平分公司组织开会，徐文杰和申永祥通知代办员。苏鲁金融太平分公司存款对外宣称存1万元定期1年，利息600元。我记得苏鲁金融在临沂电视台财经频道上宣传过。2016年5月份，我到苏鲁金融太平分公司从事代办员，从老百姓手里吸收存款交给公司。代办员吸收1万元存款存满一年，代办员提成200元。苏鲁金融从2017年10月份就取不出钱了，我拉了197万多元的存款，其中我用的我老婆郭淑芝的名义存了11万元。我提供的表中金额是1970460元,根据统计表少6000元,其中刘某1是我发展的业务，统计到李某2名下了。我给刘淑才垫付5000元，他给我写了借条。凡是我给垫付了钱的，存款户都把存款单据给我了，我垫付了张连习10000元;刘习田31200元;刘某232000元;徐维俊10000元;徐英龙5000元;刘某110000元;王立彩5000元;郭淑霞25000元;王言玲20000元;刘某16000元;刘广成80000元;姜自健10600元;徐若兰20000一共供垫付264800元。我垫付的钱在统计的时候又提供给公安机关了，公安机关去年返还三分之一的时候,我垫付的又按照三分之一返还给我80000元。听隋华说拉来的存款，他以苏鲁金融公司的名义对外放贷，月息1分6厘。8、被告人郭向银的供述和辩解：苏鲁金融实际负责人是隋华，太平分公司的负责人是申永祥和徐文杰。其他代办员有李某3、徐某、徐家宗。苏鲁金融太平分公司平常都是隋华来太平分公司组织开会，徐文杰和申永祥通知代办员，谁去存钱代办员就有提成。2017年1月份，我到苏鲁金融太平分公司从事代办员，从老百姓手里吸收存款交给公司。苏鲁金融的利息是年息6厘。我拉的存款户，都是村里和我关系比较好的，何况临沂电视台还有宣传。我知道有营业执照。申永祥、徐文杰说制定的政策是拉1万元存款1年期，代办员提成200元，这个钱分公司不截留直接发给代办员。苏鲁金融太平分公司自成立以来吸收存款有900多万元。我在苏鲁金融干代办员期间共吸收了147万余元，其中我和我孩子存了大约15万元，我名下存款一共6万元。我吸收来的存款以现金的形式交给苏鲁金融太平分公司的徐文杰。我垫付了沈怀茂20000元;沈某230000元;陈洪彬10000;代建奎10000元;张献策40000元;范立存10000元;王彩香42000元;郭玉琢30000元;郭立杰36000元;闫相吉30000元;李仕花13000元;张西全15000元;郭立金6000元;马志光15000元;沈某130000元；郭玉历5000元,其中我姐郭向兰用我名义存款32000元,一共垫付了374000元。公安机关去年返还三分之一的时候,我垫付的按照三分之一返还给我70000元。我给以上人员垫付的存款，都把存款单给我了。上述证据均经当庭举证、质证，证据确实、充分，证据之间能够相互印证。本院认为，被告人隋华、申永祥、徐文杰、林庆全、张本卿、徐家宗、郭向银、彭恒石非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节，其行为均构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人隋华、申永祥、徐文杰、林庆全、张本卿、徐家宗、郭向银、彭恒石均构成自首，当庭认罪认罚并签署《认罪认罚具结书》，且退还了部分存款，本院依法对其从轻处罚。个人为进行犯罪活动而设立单位并以单位名义实施犯罪，不以单位犯罪论处，应当以自然人犯罪追究其刑事责任。本案中，隋华等被告人为非法吸收公众存款，成立了山东苏鲁金融信息服务有限公司及分公司，并以公司的名义实施犯罪，应当依法追究隋华等被告人的刑事责任。本案系共同犯罪，被告人隋华作为山东苏鲁金融信息服务有限公司的发起人和实际控制人，是主犯，应当对山东苏鲁金融信息服务有限公司及分公司所吸收的所有存款承担责任；被告人申永祥和徐文杰作为苏鲁金融太平分公司的负责人，是主犯，应当对太平分公司非法吸收的存款承担责任；被告人林庆全作为苏鲁金融郑旺分公司的负责人，是主犯，应当对郑旺分公司非法吸收的存款承担责任；被告人张本卿作为苏鲁金融八湖分公司的负责人，是主犯，应当对八湖分公司非法吸收的存款承担责任；被告人徐家宗、郭向银、彭恒石作为非法吸收存款的代办员，是从犯，应当分别对自己非法吸收的存款承担责任。被告人徐家宗、郭向银、彭恒石系从犯，本院依法对其减轻处罚；被告人张本卿系累犯，本院依法对其从重处罚。被告人申永祥辩称其垫付给徐学龙14.5万元，垫付张作全2万元，但未提交相关证据予以证明，本院对其辩解意见不予采纳。被告人徐文杰作为苏鲁金融太平分公司的负责人之一，对太平分公司的运营起组织指挥作用，是主犯，其辩称自己并非主犯的意见本院不予采纳。被告人林庆全对郑旺分公司的运营起组织指挥作用，是主犯，其辩护人辩称林庆全是从犯的意见，本院不予采纳，关于林庆全构成自首、认罪认罚的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。被告人张本卿辩称事后又向邵长海垫付了1.2万元，经本院查明属实，本院予以采纳。被告人徐家宗辩称其垫付给刘某1的1.6万元和刘某2的3.2万余元没记上，加徐若兰的2万元，共计垫付264800元。经核实，被告人徐家宗向刘某1垫付1.6万元，向刘某2垫付3.2万元，但徐若兰（徐家宗的女儿）的2万元，公诉机关在指控时已扣除，不在指控范围内，所以徐家宗个人共计垫付的数额应为245400元。被告人郭向银辩称其还向沈某1和沈某2垫付了共计6万元，经核实，沈某1和沈某2均称各收到郭向银垫付的3万元，郭向银的辩解意见属实，本院予以采纳。非法吸收公众存款是扰乱国家金融管理秩序的行为，亦为国家所禁止，根据相关司法解释的规定，吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向存款人支付的利息等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的提成等费用，均应当予以追缴，追缴的财物返还存款人，存款人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。公安机关查封扣押的涉案财物，依法处置后退赔存款人，仍无法退还的部分，继续追缴。公诉机关的量刑建议合理、恰当，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第一款、第五十二条、《最高人民法院〈关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释〉》第二条的规定，判决如下：一、被告人隋华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金三十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人申永祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月22日起至2025年3月21日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）三、被告人徐文杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月22日起至2025年3月21日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）四、被告人林庆全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月22日起至2024年3月21日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）五、被告人张本卿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月22日起至2023年12月21日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）六、被告人徐家宗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月22日起至2022年6月21日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）七、被告人郭向银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月22日起至2022年3月21日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）八、被告人彭恒石犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）九、责令被告人隋华退赔非法吸收的存款10175887元，被告人申永祥和徐文杰对其中的5984517.33元负责退赔，被告人林庆全对其中的2067512元负责退赔，被告人张本卿对其中的1082200元负责退赔，被告人徐家宗、郭向银、彭恒石对各自非法吸收的存款继续退赔。以上款项于判决生效后三十日内退赔完毕。十、公安机关扣押的存款316704.33元，依法退赔存款人；其他查封扣押的涉案财物，依法处置后退赔存款人，不足部分，继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  尚 芹人民陪审员  王长久人民陪审员  周佳星二〇二〇年十一月十六日书 记 员  许金慧