北京市海淀区人民法院民 事 判 决 书（2019）京0108民初45477号原告：毕爱琴，女，1955年7月4日出生，汉族，住北京市朝阳区。委托诉讼代理人：魏文启，男，毕爱琴之子，住北京市朝阳区。被告：诚成众赢资产管理（北京）有限公司，住所地北京市海淀区首体南路**国兴大厦**。法定代表人：曹清伟。被告：深圳市恒泰嘉盛实业有限公司，住，住所地深圳市福田区福田街道岗厦社区彩田路**星河世纪**3407E/div>法定代表人：刘志斌。被告：曹清伟，男，1965年11月14日出生，汉族，住河南省洛阳市涧**。被告：刘忱，男，1982年8月22日出生，汉族，住山东省济南市市中区。原告毕爱琴与被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司（以下简称诚成众赢公司）、深圳市恒泰嘉盛实业有限公司（以下简称恒泰实业公司）、曹清伟、刘忱合同纠纷一案，本院于2019年7月30日受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告毕爱琴的委托诉讼代理人魏文启到庭参加诉讼，被告诚成众赢公司、恒泰实业公司、曹清伟、刘忱经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，故本案依法进行缺席审理，本案现已审理终结。毕爱琴向本院提出诉讼请求，请求判令：1、诚成众赢公司支付收购款500万元；2、诚成众赢公司支付剩余收益468750元；3、诚成众赢资产管理公司承担自2018年10月8日起至实际付清之日止的违约金（基数为500万元，标准为日万分之五）；4、恒泰实业公司、曹清伟、刘忱对诚成众赢公司应承担的法律责任承担连带保证责任；5、诚成众赢公司、恒泰实业公司、曹清伟、刘忱承担本案全部诉讼费用。事实和理由：2018年5月,毕爱琴与诚成众赢公司签订《中证鼎诚新成长8号基金定向委托投资管理协议》（以下简称《委托投资管理协议》）,约定由毕爱琴出资500万元委托诚成众赢公司定向投资标的“中证鼎诚新成长8号基金”,委托期限12个月。同时,毕爱琴与诚成众赢公司、恒泰实业公司签订了《中证鼎诚新成长8号基金出让协议及履约担保函》,约定由诚成众赢公司按照年化收益率12.5%的标准收购毕爱琴在《委托投资管理协议》中的投资并向毕爱琴支付转让款;恒泰实业公司为该协议提供了连带责任保证。上述协议签订后,毕爱琴于2018年5月25日向诚成众赢公司支付了合同约定款项500万元整。此后,诚成众赢公司于2018年8月24日向毕爱琴支付了收益156250元,自此之后再未支付任何收益。2018年10月初，诚成众赢公司明确表示无法按照合同约定履行收购和支付收益的合同义务。经多次协调，刘忱、曹清伟、诚成众赢公司向毕爱琴出具了《担保书》、《协议书》等文件提供连带担保。上述四被告至今对其应付义务处于怠于履行状态,为此,原告诉至贵院,请求判如所请。毕爱琴向本院提交了《委托投资管理协议》、《出让协议及履约担保函》、银行转账凭证、《协议书》、《担保书》等证据予以证明。诚成众赢公司、恒泰实业公司、曹清伟、刘忱未向本院提交答辩意见及证据。经审查，本院认为毕爱琴提交的上述证据来源合法、内容真实，且与本案待证事实具有关联性，故本院对上述证据均予以确认。本院经审理查明事实如下：2018年5月25日，委托人毕爱琴（甲方）与受托人诚成众赢公司（乙方）签订《委托投资管理协议》，委托金额为500万元；委托期限为12个月。约定：甲方自愿将合法所有的资金委托给乙方投资于定向委托投资标的，通过发行机构对定向委托投资标的的管理获取投资收益。投资范围限于委托投资明细中列明的标的：中证鼎诚新成长8号基金。乙方以乙方自身的名义根据本协议履行定向委托投资资金的投资行为，并与发行机构签署定向委托投资标的的相应协议。乙方应于定向委托投资结束日，将本协议项下甲方相应委托资金及对应定向委托投资资产价值返还至甲方收款账户，如因甲方向乙方提供的收款账户的原因而导致支付迟延及实际顺延，乙方不承担任何责任。乙方可将发行机构及定向委托投资标的相关信息向委托人进行信息披露，披露的形式包括但不限于短信、电子邮件、书面及信函等。同日，出让方毕爱琴（甲方）与受让方诚成众赢公司（乙方）签订《出让协议》约定：乙方承诺在本协议约定的条件成就时受让甲方持有的定向委托投资计划出资数额，甲方有权自行选择是否向乙方转让；甲方如拒绝乙方在其投资期限届满时收购其定向委托投资计划的，应提前30日向乙方提出书面申请，否则将视为甲方要求乙方进行收购；根据甲方签订的《委托投资管理协议》之约定，甲方实际缴付出资数额为人民币500万元，认购期限12个月，转让价格500万元（含）以上预期年化收益率12.5%，每季度分配一次收益，到期分配本金和剩余未分配收益;本协议到期后三个工作日内乙方逾期未能支付甲方的本金及预期收益，视为乙方违约，每逾期一天，按甲方投资总额的万分之五计算违约金。同日，恒泰实业公司出具《履约担保函》，载明：保证的范围及金额为投资总额500万元，加约定预期受益12.5%；保证方式为连带责任保证；期间为自本协议生效之日起至《出让协议》约定的日期结束后12个月内，本担保函《出让协议》约定的收益及投资资金全额兑付之前不得撤销。同日，刘忱向毕爱琴出具《担保书》，载明：毕爱琴在《委托投资管理协议》及《出让协议》到期后，应收回本金500万元及收益62.5万元，合计562.5万元，如毕爱琴在上述合同到期后未能按时收回本金或获得收益的，则刘忱对于上述全部事项的法律责任承担连带担保责任，并承诺于毕爱琴未能按时收到款项之日起15日内对本担保书记载的本金及收益予以全额支付并赔偿毕爱琴因此收到的全部经济损失。毕爱琴于2018年5月25日向诚成众赢公司转账500万元，此后,诚成众赢公司于2018年8月24日向毕爱琴支付了收益156250元。2018年11月6日，毕爱琴（甲方）、诚成众赢公司（乙方）、曹清伟（丙方）签订《协议书》，约定：现乙方因经营问题无法按照《委托投资管理协议》及《出让协议》等文件依约履行，希望与甲方协商达成新的履行约定。丙方愿意为甲方与乙方的履行约定提供个人连带担保。乙方针对其在《出让协议》等文件中约定的法律义务，同意变更履行约定，提前收购甲方持有的定向委托投资计划出资数额，乙方在2019年3月24日前收购甲方持有的200万元出资数额，向甲方账户支付收购款225万元（其中本金200万元、利息25万元）；乙方在2019年4月24日前收购甲方持有的150万元出资数额，向甲方账户支付收购款168.75万元（其中本金150万元、利息18.75万元）；2019年5月24日前收购甲方持有的150万元出资数额，向甲方账户支付收购款168.75万元（包括本金150万元及利息18.75万元）；丙方对于《委托投资管理协议》、《出让协议》等文件及本协议中乙方的全部义务，以个人身份承担连带担保责任。乙方若关于本协议第二条的约定任意一期未能按时足额履行，则甲方有权立即宣布并要求乙方立即全额收购甲方的定向委托投资计算出资数额；如乙方未能完全履行本协议第二条约定，则乙方不得因部分履行而免除《委托投资管理协议》《出让协议》等文件中的相关约定与义务；在甲方未作出明确指示前，乙方应按照《委托投资管理协议》《出让协议》与本协议约定中对甲方有利的原则予以履行；如乙方未能完全按照本协议约定履行相关义务，则丙方应在甲方应收到而未收到先关款项之日起15日内对乙方的相关付款义务予以全部承担并赔偿甲方因此遭受的全部经济损失。《协议书》上有曹清伟、诚成众赢公司的签字、盖章。庭审中，毕爱琴表示在签署《委托投资管理协议》及《出让协议》之时，诚成众赢公司知该产品保本，有固定的投资回报。当事人提举的其他证据材料或发表的其他意见不影响本院依据查明的事实依法进行裁判，本院不予一一评述。本院认为，涉案合同的签订均系相关当事人真实意思表示，内容未违反法律、行政法规的强制性规定，应属合法有效。本案中，毕爱琴与诚成众赢公司于2018年11月6日以签订《协议书》的形式对《委托投资管理协议》《出让协议》进行实质性变更，故毕爱琴、诚成众赢公司、曹清伟均应按《协议书》的约定严格履行合同义务，且协议书明确约定了本金及利息，故毕爱琴与诚成众赢公司之间系民间借贷法律关系。结合在案证据，毕爱琴已依约履行支付义务，诚成众赢公司未履行还本付息的义务，构成违约，应承担违约责任。故对于毕爱琴请求返还本金500万元以及剩余收益468750元的诉讼请求，有事实和法律依据，本院予以支持。至于毕爱琴主张违约金的计算标准，合法合理，本院予以确认；但违约金的起算时间有误，本院将依据双方的约定予以调整，即以200万元为基数，于2019年3月28日起算；以150万元为基数，于2019年4月30日起算；以150万元为基数，于2019年5月30日起算。关于曹清伟的保证责任，本院认为《协议书》系其真实意思表示，其应对上述债务承担连带保证责任。关于恒泰实业公司及刘忱的担保责任，《履约担保函》《担保书》均已明确约定恒泰实业公司、刘忱的的保证责任期限及范围，故恒泰实业公司、刘忱应在约定的范围内承担保证责任。再者，根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第三十条之规定，保证期间，债权人与债务人对主合同数量、价款、币种、利率等内容作了变动，未经保证人同意的，如果减轻债务人的债务的，保证人仍应当对变更后的合同承担保证责任；如果加重债务人的债务的，保证人对加重的部分不承担保证责任。本案中，毕爱琴与诚成众赢公司、曹清伟签订的《协议书》的内容已将《委托投资管理协议》《出让协议》的主要条款进行了变更，而未经刘忱书面同意，故刘忱对债务加重的部分共计人民币87250元（即以200万元为基数，于2019年3月28日起算至2019年5月30日止；以150万元为基数，于2019年4月30日起算至2019年5月30日止，按日万分之五的标准支付的违约金部分）不应承担保证责任，故本院不再全部支持毕爱琴的诉讼请求。诚成众赢公司、恒泰实业公司、曹清伟、刘忱经本院合法传唤，无正当理由未出庭应诉，视为其自动放弃抗辩权，且不影响本院依法查明的事实依法作出裁判。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第一百一十四条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司于本判决生效后十日内向原告毕爱琴偿还本金5000000元及收益468750元；二、被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司于本判决生效后十日内向原告毕爱琴支付违约金（以2000000元为基数，自2019年3月28日起至实际付清之日止，按照每日万分之五的标准计算；以1500000元为基数，自2019年4月30日起至实际付清之日止，按照每日万分之五的标准计算；以1500000元为基数，自2019年5月30日起至实际付清之日止，按照每日万分之五的标准计算）；三、被告深圳市恒泰嘉盛实业有限公司对上述第一项承担连带保证责任；四、被告曹清伟对上述第一至二项承担连带保证责任；五、被告刘忱除债务加重的部分外，对上述第一至二项承担连带保证责任（即计数结果减除人民币87250元）；六、被告深圳市恒泰嘉盛实业有限公司、曹清伟、刘忱承担保证责任后，有权向被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司追偿；七、驳回原告毕爱琴的其他诉讼请求。如诚成众赢资产管理（北京）有限公司、曹清伟未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费53966元、公告费390元、保全费5000元，共计59356元（原告毕爱琴已预交），由被告诚成众赢资产管理（北京）有限公司、深圳市恒泰嘉盛实业有限公司、曹清伟、刘忱负担，于本判决生效后七日内交纳。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于北京市第一中级人民法院。如在上诉期满后七日内未交纳上诉费的，按自动撤回上诉处理。审 判 长 王 多人民陪审员 吴 健人民陪审员 郑东涛二〇二〇年十一月十六日书 记 员 张旭旭