宁夏回族自治区银川市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2020）宁01民初1434号 原告：揭阳市中诚塑胶有限公司。 法定代表人：陈某。 委托诉讼代理人：王某、周某,宁夏宁人律师事务所律师。 被告：宝塔石化集团财务有限公司。 法定代表人：孙某1，系该公司董事长。 被告：宝塔石化集团有限公司。 法定代表人：孙某2，系该公司董事长。 被告:宁夏宝塔能源化工有限公司。 法定代表人:张某，系该公司董事长。 上述三被告共同委托诉讼代理人：刁某，住宁夏回族自治区银川市。 原告揭阳市中诚塑胶有限公司（以下简称揭阳中诚公司）与被告宝塔石化集团财务有限公司（以下简称宝塔财务公司）、宝塔石化集团有限公司（以下简称宝塔集团公司）、宁夏宝塔能源化工有限公司（以下简称宝塔能源公司）票据追索权纠纷一案，我院于2020年8月31日立案，依法组成合议庭，于2020年10月14日公开开庭进行了审理。原告揭阳中诚公司的委托诉讼代理人王某，被告宝塔财务公司、宝塔集团公司、宝塔能源公司的委托诉讼代理人刁某均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告向本院提出诉讼请求：1.判令三被告连带向原告支付电子银行承兑汇票本金20万元及逾期付款利息(利息以20万元为基数,自2018年11月9日至2019年8月19日按照中国人民银行同期贷款利率计算,自2019年8月20日起至实际清偿之日按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算)2.本案诉讼费由三被告承担。事实与理由:2018年5月8日,宁夏宝塔能源化工有限公司签发了票号130887109520120180508191754372,金额为20万元的电子银行承兑汇票一张,收票人为宝塔石化集团有限公司,承兑人为宝塔石化集团财务有限公司,该电子银行承兑汇票到期日为2018年11月8日。之后,该汇票经过宝塔石化集团有限公司、张家港科贝奇机械科技有限公司、杭州源煌新能源科技有限公司、青白江兴永国建材经营部、成都亚斯光电有限公司、台玻成都玻璃有限公司等公司数次背书转让给原告,原告据此受让并持有此汇票。原告作为最终持票人，于票据到期日前向承兑人提示付款，在承兑人没有付款后于票据到期日后又提示付款,发现该票据状态为“逾期提示付款待签收”。原告作为持票人对三名被告享有追索权,各被告应该承担连带责任。为维护原告的合法利益,提起诉讼。 宝塔财务公司辩称，一、我公司未拒绝付款，原告诉讼无依据，原告各项诉讼请求，均应依法驳回。原告无证据证明我公司拒绝付款，且我公司也从无拒绝付款的意见表示，因此，起诉不符合法定条件，应当依法予以驳回。二、原告票据状态显示“逾期提示付款待签收”，故在其未作出合理说明的情况下，我公司有权不付款。《电子商业汇票业务管理办法》第六十条“持票人超过提示付款期提示付款的，持票人在作出合理说明后，承兑人仍应当承担付款责任”，该规定明确，持票人逾期提示付款的，应当作出合理说明后，才得承兑人付款。本案持票人逾期提示付款未作出合理说明，承兑人即我公司不付款是合理的。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回。因我公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，且原告拒绝依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》进行合法性审查登记，故依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关” 宝塔集团公司、宝塔能源公司辩称，一、原告应先行使付款请求权并遭拒绝，方可向我公司主张权利。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第四条的规定：“持票人不先行使付款请求权而先行使追索权遭拒绝提起诉讼的，人民法院不予受理。除有票据法第六十一条第二款和本规定第三条所列情形外，持票人只能在首先向付款人行使付款请求权而得不到付款时，才可以行使追索权。”以及第五条的规定：“付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利。”本案中，宝塔石化集团财务有限公司系付款人（《电子商业承兑汇票业务管理办法》第二条），原告应持有付款人的拒付证明，才能向我公司主张权利。二、原告不能出具付款人的拒付证明的，无权向我公司行使追索权，其诉求应当依法予以驳回。根据《票据法》第六十二条规定“持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明”；第六十五条规定“持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。”以及《票据管理实施办法》第二十七条的规定：“票据法第六十二条所称“拒绝证明”应当包括下列事项：（一）被拒绝承兑、付款的票据的种类及其主要记载事项；（二）拒绝承兑、付款的事实依据和法律依据；（三）拒绝承兑、付款的时间；（四）拒绝承兑人、拒绝付款人的签章。”本案原告若不能提供上述法定拒付证明的，无权向我公司行使追索权。三、根据票据法第17条规定，票据2018.11.8到期，原告起诉超过6个月的票据追索时效，我方不应承担付款责任。四、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回。因宝塔石化集团财务有限公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，且原告未依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》至宝塔石化集团财务有限公司进行合法性审查登记，故依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。原告为证明自己的主张，向法庭提交以下证据： 证据1、电子银行承兑汇票1份、证据目的：原告经背书转让取得案涉电子银行承兑汇票，票面金额20万元，原告作为最终持票人就该票据享有再追索的权利。汇票的出票人、承兑人、收票人应当向原告承担连带付款责任。 宝塔财务公司、宝塔集团公司、宝塔能源公司对该证据真实性无异议，状态为逾期提示付款待签收，原告作出合理说明，财务公司才付款。 证据二：订购单4份、增值税专用发票4份，证据目的：原告与案涉票据其前手存在真实的债权债务关系，原告合法取得票据。 宝塔财务公司、宝塔集团公司、宝塔能源公司质证称，该证据与我方无关。 证据三：宝塔石化集团财务有限公司公告1份、宝塔石化集团财务有限公司关于票据兑付事项的第一次公告1份，证据目的：宝塔石化集团财务有限公司已发出公告，显示附条件承兑，证明宝塔石化集团财务有限公司拒绝付款。且至今宝塔石化集团财务有限公司仍未付款的事实。 宝塔财务公司、宝塔集团公司、宝塔能源公司对该证据真实性无异议，证明目的有异议，无法达到其证明目的。 宝塔财务公司、宝塔集团公司、宝塔能源公司为证明自己的主张，向法庭提交以下证据: 证据一、《电子银行承兑汇票》打印件，证明目的：证明票据状态显示：逾期提示付款待签收，该份票据因原告未作出逾期提示付款的合理说明前，被告有权不予付款； 原告对该证据三性无异议，证明目的有异议，承兑日期2018.10.8，财务公司2018.7.10出现兑付危机，未在期限提示付款不影响承兑人、出票人承担付款责任。 证据二、《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》一份，证明目的：证明宝塔石化集团财务有限公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，且原告未依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》至宝塔石化集团财务有限公司进行合法性审查登记，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，应当依法予以驳回 原告对该证据三性无异议，证明目的有异议，高管涉嫌票据犯罪与本案无关。 本院对原告提交的证据认证如下：对原告提交的证据的真实性、合法性、关联性予以确认，可以证明原告持有宝塔财务公司出具的电子银行承兑汇票的合法有效性。对被告宝塔财务公司、宝塔集团公司、宝塔能源公司提交的证据真实性、合法性、关联性予以确认，但其提交的证据无法达到证明目的。 经审理查明，原告收到案外人台玻成都玻璃有限公司背书转让的票号为130887109520120180508191754372，出票日期为2018年5月8日，到期日为2018年11月8日。票据金额为20万元整的电子承兑汇票一张。汇票出票人为宝塔能源公司，收款人为宝塔集团公司。承兑人宝塔财务公司办理了承兑，承诺汇票到期无条件付款。涉案汇票“可转让”。后涉案汇票依次背书至原告处。票据状态为：逾期提示付款待签收。原告自认没有在提示付款期内提示付款。 本院认为，本案根据原被告的诉辩意见，总结以下争议焦点：一、本案是否适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉的问题；二、原告能否行使追索权，其诉请应否予以支持。 一、关于先刑后民问题。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第七十四条规定：人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。本案没有证据证明原告以违法手段取得票据，且与各被告之间发生的是票据纠纷，属于民事法律关系，原告系合法持票人，故本案不适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉。 二、关于原告行使追索权的问题。票据权利分为付款请求权和追索权。付款请求权是指票据持票人向票据主债务人或者其他付款义务人请求按照票据记载的金额付款的一种票据权利。追索权是指票据到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时，持票人在依法履行了保全手续以后，向其前手请求偿还票据金额、利息及其他法定款项的一种票据权利。付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利。 根据《中华人民共和国票据法》的规定：持票人应当按照规定期限提示付款，定日付款的，出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承兑人提示付款。持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。本案中,涉案票据系定日付款，原告作为涉案票据的合法持有人,享有票据权利,但未按照上述法律规定期限提示付款，其行使追索权的必备实质要件未成就，故应由承兑人及出票人承担付款责任。根据《中华人民共和国票据法》第十七条第一款第三项的规定，持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月不行使而消灭。本案票据于2018年11月8日到期，根据《中华人民共和国票据法》第五十三条规定，定日付款的汇票，持票人应自到期日起十日内向承兑人提示付款，根据《中华人民共和国票据法》第五十四条的规定，持票人提示付款的，付款人必须在当日足额付款。案涉票据状态为提示付款待签收，故原告至迟应于2018年11月13日便已知被拒绝付款。既使按被告第二次的公告时间2018年11月17日起算，原告于2020年8月31向本院提起诉讼，已经超过6个月的票据追索权利时效期间，故其他被告不承担付款责任。 持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）被拒绝付款的汇票金额；（二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息。原告主张被告承担逾期利息的请求，本院依据相关法律规定，予以调整。综上，依据《中华人民共和国票据法》第四条、第十七条、第五十三条、第五十四条、第六十一条、第七十条，《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第五条、第七十四条之规定，判决如下： 一、被告宝塔石化集团财务有限公司、宁夏宝塔能源化工有限公司于本判决生效后十日内向原告揭阳市中诚塑胶有限公司连带支付银行承兑汇票金额20万元及利息（利息以票据金额为基数，自2018年11月9日起至2019年8月19日按中国人民银行同期贷款利率计算，自2019年8月20日起至本判决确定之日按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）； 二、驳回原告揭阳市中诚塑胶有限公司的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费4300元，由被告宝塔石化集团财务有限公司、宁夏宝塔能源化工有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于宁夏回族自治区高级人民法院。 审 判 长  李**程 人民陪审员  李彩虹 人民陪审员  李光林 二〇二〇年十一月十日 书 记 员  吴恩玲 附：法律相关规定 《中华人民共和国票据法》 第四条票据行为、票据权利与票据责任票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。 其他票据债务人在票据上签章的，按照票据所记载的事项承担票据责任。 本法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 本法所称票据责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务。 第十七条票据权利在下列期限内不行使而消灭： （一）持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起二年。见票即付的汇票、本票，自出票日起二年； （二）持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月； （三）持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月； （四）持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月。 票据的出票日、到期日由票据当事人依法确定。 第五十三条持票人应当按照下列期限提示付款： （一）见票即付的汇票，自出票日起一个月内向付款人提示付款； （二）定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承兑人提示付款。 持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。 通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人提示付款的，视同持票人提示付款。 第五十四条持票人依照前条规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款。 第六十一条汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。 第七十条持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用： （一）被拒绝付款的汇票金额； （二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息； （三）取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。 被追索人清偿债务时，持票人应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所收到利息和费用的收据。 《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》 第四条持票人不先行使付款请求权而先行使追索权遭拒绝提起诉讼的，人民法院不予受理。除有票据法第六十一条第二款和本规定第三条所列情形外，持票人只能在首先向付款人行使付款请求权而得不到付款时，才可以行使追索权。 第五条付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利，即汇票到期被拒绝付款或者具有票据法第六十一条第二款所列情形的，持票人请求背书人、出票人以及汇票的其他债务人支付票据法第七十条第一款所列金额和费用的权利。 第七十四条人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。