河南省郑州市金水区人民法院民 事 裁 定 书(2020)豫0105民初13349号原告商丘归德资产管理有限公司，住所地商丘市示范区平安办事处中州南路与南京路交叉口公共资源交易中心**，统一社会信用代码：91411400MA46UY4T96。法定代表人崔凯，公司董事长。委托代理人王志军，河南千盈律师事务所律师。委托代理人何小高，河南千盈律师事务所律师。被告河南中亚工艺品股份有限公司，住所，住所地宁陵县工业聚集区社会信用代码：9141140069056454XW。法定代表人宋祥龙，公司董事长。委托代理人宁春勇，海南云联律师事务所律师。被告商丘弘鑫投资担保有限公司，统一社会信用代码：91411400554245595W，住所，住所地商丘市南京路应天国际广场****div>法定代表人宋晓品，公司经理。被告宋祥龙，男，汉族，1992年5月7日出生。委托代理人宁春勇，海南云联律师事务所律师。被告吴后志，男，汉族，1985年9月26日出生，住宁陵县。被告李霞，女，汉族，1966年9月21日出生，住商丘市睢阳区。被告杨令德，男，汉族，1953年7月10日出生，住河南省宁陵县。第三人河南省青年企业家协会，住所，住所地郑州市金水路**div>法定代表人周详，协会负责人。原告商丘归德资产管理有限公司诉被告河南中亚工艺品股份有限公司、商丘弘鑫投资担保有限公司、宋祥龙、吴后志、李霞、杨令德第三人河南省青年企业家协会债权转让合同纠纷一案，本院收案后，依法适用简易程序进行了审理，现已审理终结。原告商丘归德资产管理有限公司提出诉讼请求：1、依法判令被告河南中亚工艺品股份有限公司偿还原告本金300万元、逾期利息2.784万元、罚息60.1270万元、复利0.3618万元、违约金15万元、律师费16.1309万元等共计394.4037万元（逾期利息、罚息、复利暂计至2019年12月20日，之后计算至实际偿还之日止）；2、依法判令被告商丘弘鑫投资担保有限公司、宋祥龙、吴后志、李霞、杨令德对上述债务承担连带偿还责任；3、本案产生的一切诉讼费、保全费等费用均由被告承担。事实与理由：被告河南中亚工艺品股份有限公司与国家开发银行股份有限公司曾依法签署《国家开发银行股份有限公司中小微企业贷款借款合同》。借款合同约定，借款本金300万元，同时约定利息、罚息、复利、违约金及赔偿给贷款人造成的经济损失（包括但不限于律师费、住宿费、交通费等损失）。商丘弘鑫投资担保有限公司、宋祥龙、吴后志、李霞、杨令德自愿对上述债务提供连带责任保证担保。担保范围包括全部借款本金、利息、罚息、复利、补偿金、违约金、损害赔偿金和贷款人实现债权的费用，以及合同被撤销、宣告无效或解除情形下借款人有义务向贷款人偿付的全部债务。保证期间为借款到期之日起两年。国家开发银行股份有限公司依照约定发放贷款至河南省青年企业家协会，即视为国家开发银行股份有限公司已发放贷款、河南中亚工艺品股份有限公司已收到贷款。借款到期后，河南中亚工艺品股份有限公司未如约还本付息，商丘弘鑫投资担保有限公司、宋祥龙、吴后志、李霞、杨令德亦未履行担保还款责任。后，河南资产管理有限公司受让了国家开发银行股份有限公司享有的上述债权，并于2019年7月11日发布《债权转让通知暨债务催收联合公告》（2019/7/11《大河报》AⅠ.11版）；又将债权转让给原告，并于2019年11月14日发布《债权转让通知暨债务催收联合公告》（2019/11/14河南法制报15版政法一线），将债权转让事实通知了被告。原告已经法定程序获得上述全部债权。经审查，2014年10月13日，国家开发银行股份有限公司（贷款人）与被告河南中亚工艺品股份有限公司（借款人）、商丘弘鑫投资担保有限公司（保证人）、第三人河南省青年企业家协会（信用协会）签订《中小企业贷款借款合同》，主要约定：借款金额为300万元，借款期限从2014年10月15日至2015年10月14日止；保证人为借款人提供连带责任保证担保等。2015年10月13日，国家开发银行股份有限公司（贷款人）与被告河南中亚工艺品股份有限公司（借款人）、商丘弘鑫投资担保有限公司（保证人）、李霞（保证人）、杨令德（保证人）、第三人河南省青年企业家协会（信用协会）签订《中小企业贷款借款合同》，主要约定：借款金额为300万元，借款期限从2015年10月14日至2016年10月13日止；保证人为借款人提供连带责任保证担保；信用协会在贷款人经办分行开立风险准备金账户，用于归集借款人交纳的风险准备金，风险准备金金额为申请贷款额度的6%；担保公司在贷款人经办分行开立担保金账户，并按贷款金额15%将自有资金存入该账户。2016年8月24日，国家开发银行股份有限公司（贷款人）与被告河南中亚工艺品股份有限公司（借款人）、商丘弘鑫投资担保有限公司（保证人）、吴后志（保证人）、宋祥龙（保证人）、第三人河南省青年企业家协会（信用协会）签订《中小微企业贷款借款合同》，主要约定：借款金额为300万元，借款期限从2016年8月25日至2017年8月24日止；保证人为借款人提供连带责任保证担保；信用协会在贷款人经办分行开立风险准备金账户，用于归集借款人交纳的风险准备金，风险准备金金额为申请贷款额度的6%；担保公司在贷款人经办分行开立担保金账户，并按贷款金额15%将自有资金存入该账户。国家开发银行股份有限公司河南省分行出具的《商丘弘鑫担保项目企业风险准备金情况表》显示，截至2018年7月31日，被告河南中亚工艺品股份有限公司欠付国开行借款本金300万元、利息258850.24元。2019年6月17日，国家开发银行河南省分行（转让方）与河南资产管理有限公司（受让方）签订《资产转让合同》，主要约定：转让标的为合同附件一《资产明细表》中所列的债权资产包，该资产包整包资产截至交易基准日的债权本金余额为人民币12800万元，截至交易基准日的利息总额为人民币8606933.78元，截至交易基准日的债权合计为人民币136606933.78元。其中，附件一《资产明细表》中所列被告河南中亚工艺品股份有限公司的借款本金为300万元，利息258850.24元，共计3258850.24元。后河南资产管理有限公司（甲方）与原告商丘归德资产管理有限公司（乙方）签订《债权转让合同》，主要约定：截至基准日，转让标的债权为本金余额为人民币128000000元，利息为人民币23415051.68元，合计人民币151415051.68元，标的债权的账面余额详见本合同附件一。其中，附件一《标的债权明细》中所列被告河南中亚工艺品股份有限公司的借款本金为300万元，利息为614559.99元，合计3614559.99元。本院认为，起诉必须符合法律规定的条件，属于人民法院受理民事诉讼的范围。人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或者检察机关。诉讼中，被告河南中亚工艺品股份有限公司法定代表人宋祥龙向本院提交《情况说明》称：2014年贷款时，李霞时任法定代表人，占股90%，杨令德占股10%，河南中亚工艺品股份有限公司经营已处于停滞状态，李霞掌握公司公章、财务等。后来贷款下来，公司没有经营项目，实际是李霞用于个人使用，并没有将贷款用于公司经营。2015年9月，我成为公司法定代表人，但并没有参与公司经营，不应承担关于公司的一切责任。后来2015年、2016年续签合同中，保证人杨令德、吴后志签字据称均不是其本人所签，公司贷款资料全部是李霞提交并协调贷款。诉讼中，被告杨令德称2015年贷款合同上不是其签字，所有合同其都不知情。被告吴后志称2016年贷款其并不知情，贷款合同上相关人员信息页上的签字是其书写的，但其余签字均不是其签署的。综上，本案中，被告河南中亚工艺品股份有限公司已涉嫌骗取贷款罪，依法应当裁定驳回原告起诉。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项之规定，裁定如下：驳回原告商丘归德资产管理有限公司的起诉。案件受理费19176元退还原告商丘归德资产管理有限公司。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状及副本一式十份，上诉于河南省郑州市中级人民法院。审判员  杜盛铭二〇二〇年十一月二十七日书记员  程 博