北京市大兴区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0115刑初653号公诉机关北京市大兴区人民检察院。被告人丁红卫，男，汉族，1985年9月22日出生，公民身份号码：×××，大学本科文化，出生地湖北省广水市，案发前系中融金（北京）科技有限公司业务总监，户籍所在地湖北省广水市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月13日被羁押并被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。辩护人李标田，北京华标律师事务所律师。被告人罗久明，男，汉族，1977年5月5日出生，公民身份号码：×××，大学专科文化，出生地湖北省随州市，案发前系中融金（北京）科技有限公司职员，户籍所在地湖北省随县。曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2012年12月13日被北京市海淀区人民法院判处有期徒刑二年，罚金二千元。（刑期自2012年3月5日起至2014年3月4日止）现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月13日被羁押并被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。辩护人张晓军，河北震河律师事务所律师。北京市大兴区人民检察院以京大检一部刑诉〔2020〕140号起诉书指控被告人丁红卫、罗久明犯诈骗罪，于2020年6月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，依法公开开庭进行了审理。北京市大兴区人民检察院指派检察员赵洪涛出庭支持公诉，被告人丁红卫及其辩护人李标田、被告人罗久明及其辩护人张晓军到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市大兴区人民检察院指控，2015年3月至2018年1月间，被告人丁红卫以民间借贷为名向被害人曹某1出借钱款，并收取高额利息。在被害人曹某1无力偿还本金时，通过虚增借款金额、恶意垒高借款金额的方式，骗取被害人曹某126万余元；被告人罗久明明知丁红卫实施上述行为，仍然协助办理公证、提供银行卡、帮助转移犯罪所得。被告人丁红卫和罗久明于2019年8月13日被抓获归案。公诉机关就上述指控向法庭提供了被告人丁红卫、罗久明的供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、交易记录、报警材料、书证、到案经过、被告人丁红卫、罗久明的户籍信息等证据。并认为，被告人丁红卫、罗久明以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究二被告人的刑事责任。被告人罗久明在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。提请本院依法判处。公诉机关认为被告人丁红卫具有认罪认罚，退赔被害人损失，得到被害人谅解的从轻处罚情节，建议判处被告人丁红卫有期徒刑三年，并处罚金；认为被告人罗久明具有累犯的从重处罚情节及从犯、认罪认罚的减轻处罚情节，建议判处被告人罗久明有期徒刑二年六个月，并处罚金。被告人丁红卫、罗久明对起诉书指控的事实及罪名、量刑建议均无异议。被告人丁红卫的辩护人的主要辩护意见是：1.被告人丁红卫系初犯；2.被告人丁红卫案发后对被害人进行了赔偿，得到被害人谅解，认罪悔罪；3.被告人丁红卫签署了认罪认罚具结书，表示认罪认罚。综上请求对被告人丁红卫减轻处罚。被告人罗久明的辩护人的主要辩护意见是：1.被告人罗久明无前科，在犯罪中起辅助作用，并未收取丁红卫和曹某1的利息收益、好处费，表示认罪认罚；2.被告人罗久明到案后如实供述；3.同案犯丁红卫已经赔偿了被害人曹某1并取得了谅解；4.被告人罗久明认罪认罚。综上，请求对被告人罗久明减轻处罚，建议判处有期徒刑一年五个月或者适用缓刑。经审理查明，2015年3月至2018年1月间，被告人丁红卫以民间借贷为名向被害人曹某1出借钱款并收取高额利息。在被害人曹某1无力偿还本金时，被告人丁红卫通过虚增借款金额、“转单平账”的方式，恶意垒高借款金额，共计骗取被害人曹某1人民币26万余元。被告人罗久明明知丁红卫实施上述行为，仍然协助其办理公证、提供其银行卡帮助转账、转移犯罪所得。2019年8月13日，被告人丁红卫、罗久明被抓获归案。上述事实，有下列证据证实：1.被害人曹某1的陈述及辨认笔录：2015年3月，我因为要还赌债需要借款10万元，我通过他人找到丁红卫，我和我妻子张某一起去绿地缤纷城的一个门店找的丁红卫提出借款10万，丁红卫让罗久明给我放款，罗久明当场说要借就借50万，我们当时签了50万的借款协议，期限12个月，月息1万。第二天我和张某带着房屋手续和丁红卫、罗久明一起去了大兴建委做了一笔50万的房屋抵押，抵押的房屋是北京市大兴区郁花园三里12号楼1单元603室。后丁红卫给我转账43万至我农行卡（尾号9470），并给了我3万元现金，其余4万作为服务费被他扣留了。从借款之日至2015年9月，我分多笔以现金的形式还给丁红卫40万左右，当时差10万左右本金没还，利息一直还着。2016年3月份的一天，丁红卫到我家找我要未还的10万元，我还不上就和他商量延期4个月，没有到4个月的时候，我从我儿子曹某2那里拿了几万元现金，以现金的形式给了丁红卫五六万元，彻底解决了这50万的债务，给完钱后，我和张某、丁红卫、罗久明去大兴建委给郁花园的房子做了解押。我之前还的40万都是以现金的形式还的，有20万左右的现金是从丁红卫给我转的43万中分多笔取现后交给了丁红卫，后来我通过朋友孙秀玲借了30万，从中取了一部分现金交给了丁红卫，截至2015年9月还了本金40万。以现金的形式还款是丁红卫提出的。2016年9月，丁红卫找我说之前的50万少收了我4万，让我帮忙做个100万的业绩，并说给我一笔好处费，我就同意了。丁红卫让我和张某第二天去新街口的一个工行开一个账户，丁红卫还让张某把密码设定为123456，开完账户后，银行的工作人员给了张某一张银行卡和U盾，我当时就把银行卡和U盾及我和张某的结婚证按照丁红卫的要求给了他，丁红卫去银行试了一下这张卡，往卡里转入了100元，转账成功后丁红卫把那些东西拿走了。半个月后，丁红卫给打电话让我查看我的农行卡是否收到钱，我查了尾号为9470的农行卡，收到25万转账，我就知道是丁红卫给我帮他做业绩的好处费。半个月后丁红卫找我让我做个房产抵押，意思是之前请我帮忙做贷款业绩的钱不用还了，他只是拿着这个抵押合同给公司的人看一下，保证只用一天，不会让我还钱，我就同意了。2016年9月，丁红卫、罗久明和我、张某签了100万的抵押合同，之后还在建委办理了抵押手续，被抵押的还是郁花园三里的房子，抵押金额是100万，当时签了借款合同。2016年年底，我约丁红卫和罗久明去大兴建委解押，去之前我还去大兴区一个公证处将我和丁红卫的债务转给了我儿子曹某2，当时丁红卫临时提出让我给一个姓王的人转账4万才配合解押，后来曹某2转了钱才完成了解押。我在2017年、2018年分三次跟丁红卫借款30万、20万、20万，共计70万，这些钱一直没有还。2018年初，丁红卫跟我说他需要做业绩，要用一下我的卡，丁红卫往我卡里转账（农行卡尾号9470）打入30万，我再取现给他，每次取现5万，30万都取了给了丁红卫。之后丁红卫还是以这个理由往我农行卡打入20万让我帮他做业绩，每次3至5万不等取现后给了丁红卫。因为要给公司有交代，他让我打了两张欠条，一张30万，一张20万，现在两张欠条都在丁红卫手里。在我没钱还的时候，丁红卫找我说他给我找人借给我钱，每月利息10%，借了20万，丁红卫带我去了公证处签了一份借款协议，我签了名字，不知道当时借款人易殷瑛有没有去。当时打入农行尾号9470的卡上，每天晚上在机器上取2万，过了晚上12点再去取2万，都是丁红卫拿走的，大约拿了五六次，每次相隔2、3天，一般周三、周六我给他送到地铁站，后来就和丁红卫没有接触了。另证实，曹某1辨认出被告人丁红卫。2.证人张某的证言及辨认笔录证实：2015年3月份的一天上午，曹某1拿着我们北京市大兴区郁花园三里12号楼1单元603的房本（房本是我的名字），带我去了绿地一个写字楼打算借款10万元，到了之后一个男子接待我们，曹某1跟对方说借款10万，对方的人称最低要借50万。曹某1和我去了大兴建委，两个男子在那里等着我们，其中一个男子拿着一摞材料带我在建委里面的几个窗口签字，什么内容我没看，该男子也签了字，名字是罗久明，签完字我们就回家了。第二天，曹某1让我和他去积水潭附近的国立公证处，到了之后之前的那两个人也在，那两个人让我签他们带来的材料，他们俩也签字了，我才知道有一个人叫丁红卫，借款时间从2015年3月至2016年3月，时间1年。2016年3月份，曹某1让我去趟国立公证处再续三个月，他说有10万元没有还上。我和曹某1到后丁红卫和罗久明也在，我又签了一些材料，签完之后罗久明就走了。我们当时还没走，丁红卫让我给他签一个100万的借款合同，我开始不愿意，丁红卫一直跟我说就是帮他做业绩，和我没有关系，我好心同意了，我和丁红卫签了一些材料，签完后他让我去新街口的工商银行办理一张银行卡，我和丁红卫、曹某1去了新街口的工商银行办了一张工商银行卡和一个小白盒，丁红卫让我设定的密码是123456，然后他把银行卡和那个小白盒里面的东西都拿走了，之后我们就回家了。2016年9月份，我看曹某1不对劲，我就去大兴建委查了一下，建委的人跟我说我的房本还欠100万，我才知道被骗了，我就去新街口的工商银行把卡挂失了，并补办了一张银行卡，后来我把这件事跟我儿子曹某2、曹立国说了。2017年年底或者2018年年初，我和曹某1及我两个儿子去见了丁红卫和罗久明，我儿子和他们谈的，后来去了大兴建委签了一些文件后把房本拿回来了。3.证人赵某的证言证实：我是曹某1的妹夫，我听曹某1说2015年3月他因为赌博有10万债务，他找丁红卫借钱，丁红卫让曹某1跟罗久明借钱，罗久明说10万太少，要借就50万，曹某1和罗久明签了50万合同，用张某名下的房产作了抵押和公证。过了几个月，曹某1还了40万，剩下10万本金没还，期间按照罗久明的要求将10万借款利息打入赵国栋账户，然后再打给罗久明，到期后曹某1无法归还又续借了3个月，截至2016年6月22日。2016年8月15日，曹某1向丁红卫借了30万，签了借款合同和公证书，曹某1用这30万还了罗久明最后的10万借款，罗久明没有要利息。2016年9月22日，丁红卫、罗久明以帮忙做业绩为由让曹某1说服张某把其名下的郁花园三里12号楼1单元603的房子抵押了100万，丁红卫让张某建立了一个新账户，并当场拿走了银行卡和优盾，问了张某密码。2016年9月23日，100万到账当天丁红卫将75万元转入他自己的账户，并将25万元转入曹某1账户，之后五个月，丁红卫每个月转账给曹某15000元，共计25000元，曹某1称这是100万抵押的好处费。2016年12月5日，曹某1向丁红卫借款20万，签了借条并做了公证。2017年1月16日，曹某1又找丁红卫借款20万，丁红卫把他介绍给一个叫易殷瑛的人，签了借条并做了公证。2018年1月25日，罗久明、丁红卫找曹某1办理了一个债权转让协议，将100万的抵押贷款转给了曹某1儿子曹某2，当天曹某2归还了银行100万的房屋抵押贷款，并做了解押手续。2018年4月，丁红卫拿着30万、20万、20万三张借条向曹某1要账，曹某1没给，后丁红卫就向法院起诉了这70万。4.证人曹某2的证言及辨认笔录证实：我听我父亲曹某1说，2015年3月初，他经人介绍找到了丁红卫，丁红卫让他和他公司监事罗久明谈借钱事宜。2015年3月20日左右，曹某1和罗久明签了50万的合同，并用我母亲张某名下郁花园三里12号楼1单元603的房子做了抵押和公证。没过几个月，我父亲就还了40万元，只剩10万元本金未还，随后的几个月利息我父亲都按照罗久明的要求打给了赵国栋的账户，到期后曹某1因为无法归还又续借了3个月，截止到2016年6月22日。2016年8月15日，曹某1单独找丁红卫借了30万元，签了借款合同和公证书，这笔钱打到了他农行卡上（尾号9470）。2016年9月22日，丁红卫、罗久明又以做业绩为由找到我父亲曹某1，让我母亲张某把其名下的御花园三里12号楼1单元603的房子抵押100万，抵押合同是和罗久明个人签的。2016年9月23日，丁红卫让我母亲张某在工商银行设立了一个新的账户（尾号1443），并拿走了银行卡和优盾，还问张某要了密码。100万到账当天，也就是2016年9月23日，丁红卫将75万转到他自己账户，并将25万转到了曹某1名下账户（尾号9470）。2016年12月5日，曹某1找到丁红卫借了20万，签了借条并做了公证，钱分三笔（5万、5万、10万）打到曹某1名下农行卡上（尾号9470）。2017年1月16日，曹某1又找丁红卫借20万，但丁红卫把曹某1介绍给了一个叫易殷瑛的人，签了借条并做了公证，钱打到曹某1工行尾号8894银行卡上。2018年1月25日，我带着我父亲曹某1、母亲张某、罗久明、丁红卫先是去了大兴公证处办理一个委托丁红卫办理房屋解押手续，然后我、曹某1、张某、罗久明、丁红卫一起去大兴建委办理解押手续，我用曹某1的建行卡（尾号9932）分两笔，一笔50万，一笔73万转给了罗久明账户总计123万，这123万包括本金和利息。但现场办理的时候，丁红卫在一旁起哄并坐地起价，让我给王某账户打了4万元，我当时问为什么要多打这4万，丁红卫说必须给这4万才让罗久明办理解押，我当时想赶紧完事就用我弟弟曹立国的账户转的账。2018年年中，丁红卫让我还70万的欠款，并拿出三张借条，分别是30万、20万、20万，我当时不了解这70万的情况，后来跟父亲对了流水才发现之前丁红卫划走了75万，所以我们认为不欠他钱，我们问丁红卫为什么要转走75万，丁红卫说不出缘由，所以就一直没有还钱，后来丁红卫就拿着这三张欠条去法院起诉我父母了。另证实，曹某2辨认出被告人罗久明和丁红卫。5.证人冯某的证言证实：我是中融金（北京）科技有限公司平台管理部负责人，丁红卫和罗久明是我公司员工。丁红卫任职于平台管理，负责房贷业务，主要工作是联系有借款需求的客户到公司，达成借款协议后负责后续的催收。罗久明任职于平台管理，负责房贷业务，他是公司的债权人，主要负责抵押、公证手续的办理。他们两个配合做抵押贷款业务，2016年之前他们都是这样合作的，我们公司实际经营人是赵国栋。2015年3月份，曹某1借款50万是和罗久明签订的合同，2016年3月份，借款70万是和出借人签订的合同，见证人是中融金。2016年9月借款100万是和出借人签订的合同，见证人是中融金。我们公司不负责放贷，房贷业务主要是业务员去找借款需求的客户来公司，签订合同后在平台寻找出资人，相互匹配后由出资人打款到公司指定账户，再打到借款人账户中。但是当时和曹某1、张某借款50万的业务是和罗久明个人签订的，所以出资人将钱打到公司的指定账户，再由指定账户到罗久明账户，罗久明账户打给张某。个人账户放贷在2016年3月之后就没有了。业务员找到客户借款就能收到公司的渠道费，具体比例不固定，相当于提成。2016年3月由中融金转入张某账户70万的利息都是丁红卫拿回来的现金，每个月支付11200元利息，共支付了4个月。操作流程没有具体规定，当时的操作是给张某放50万借款，接着收到了张某1万元利息，给丁红卫打了2500元渠道费，打了5000元利息给出借人。6.证人王某的证言证实：2015年年初，我在中融金（北京）科技有限公司上班，和丁红卫、罗久明是同事。2016年3月25日，丁红卫给我招行银行尾号2685的卡转入404000元。7.被告人丁红卫的供述：我是中融金（北京）科技有限公司的职员，对外称业务总监，之前在公司主要是负责房屋抵押贷款业务。2015年3月份，曹某1给我打电话说要贷款，我看了房本是曹某1的爱人张某的名字。曹某1称借50万，我说月息2%，期限一年，几天后去了国立公证处签署了借款合同，去大兴区建委签署了抵押合同，借款人是曹某1、张某，出借人是罗久明，3天后放款，打到了张某的账户，每月利息1万元。2016年3月到期后曹某1没钱还本金想重新申请贷款70万，因为他的房子还在抵押状态，我们就同意了，直接去了国立公证处签署了合同，借款期限6个月，月息2%，打款给张某账户70万，其中51.6万打给了我，还了之前50万的本金，1.4万是70万的借款利息，0.2万是公证费。2016年9月份，曹某1还不上70万贷款，签署了6个月的借款合同，到期后曹某1称没有钱还，2016年9月23日，通过罗久明的账户给张某账户打款100万，之后张某给我账户打款100万，我把其中70万本金打到公司账户，25万打到曹某1账户，5万元是曹某1预付给公司3个月的利息。当时这100万是我操作的，因为曹某1和张某不会用优盾，之前50万和70万打款也是我操作的。曹某1向公司借款，我每个月的提成是借款额的千分之一，共计大约2万元，公司以工资的形式打到我个人账户。我和曹某1还有个人债务，2017年1月，曹某1向我借了20万元，约定3个月，月息4000元，并做了公证，曹某1给了我3个月利息后没钱还本金，到期又向我借款30万元，月息6000元，并做了公证，两个月后没有还本金，2017年6月，曹某1又向我借款20万元，我介绍朋友易殷瑛，由易殷瑛借给曹某120万元，期限1个月，利息4000元并做了公证，到期曹某1没有还钱，易殷瑛的钱是我转的，易殷瑛和曹某1他们签的借款合同。2018年1月份，曹立国承诺帮助曹某1还款，最后曹立国出资123万元打到罗久明账户，另有4万元打给了我的朋友王某。8.被告人罗久明的供述：我是中融金（北京）科技有限公司权证职员，配合业务员作抵押。2015年，丁红卫跟我说有一笔50万借款让我去做借款公证，把借款人曹某1位于大兴区的房子抵押给我，我和丁红卫去积水潭那边的国立公证处做的公证，和曹某1及其爱人签订了借款合同，丁红卫告诉我说借款50万，期限一年，第二天在大兴建委我和曹某1夫妇做了房屋抵押，我把拿到的曹某1抵押房屋的他项权证交给了丁红卫，几天后丁红卫告诉我50万已经放款给曹某1，从我名下的哪张卡转的我不清楚。曹某1一年到期没还上，2016年3月他就向丁红卫续借了70万，2017年曹某1向丁借了100万，这100万是通过我的银行卡转账给曹某1的，期间是否和曹某1签订了借款合同记不清了。2018年前后，丁红卫告诉我可以解押了并说曹某1的钱实际没有还完，先帮曹某1房屋解押，曹某1再走银行贷款还给丁红卫。借款合同放在国立公证处了，他项权证和房产证在我们公司。我只负责丁红卫一个人的业务，曹某1的儿子曹某2给我的账户打了123万，我把钱转给了丁红卫。王某是我们公司的网管。9.抵押借款合同、房屋抵押登记、借款合同、公证书、借款服务协议、承诺书等证实：2015年3月20日，张某、曹某1和罗久明签订抵押借款合同，张某、曹某1向罗久明借款50万，借款期限12个月，并于当日将张某名下北京市大兴区郁花园三里12号楼6层1-603的房屋抵押给罗久明（该抵押于2016年10月14日注销，原因是贷款结清），2015年3月23日在北京市国立公证处对上述抵押借款合同进行公证；2016年3月24日，张某、曹某1与中融金（北京）科技有限公司签订借款合同，借款金额70万，期限184天，合同约定2016年3月至2016年8月，每月还款金额为11200元，2016年9月23日还本金70万，合同约定以银行转账方式支付；2016年9月22日，张某、曹某1和罗久明签订借款合同，张某、曹某1向罗久明借款100万，期限4个月，同日在北京市国立公证处进行公证，同年9月26日将张某名下北京市大兴区郁花园三里12号楼6层1-603房屋抵押给罗久明并在公证处公证，2018年1月25日抵押注销，原因是贷款已还清。另2016年8月15日，曹某1与丁红卫签订借款合同并公证，曹某1向丁红卫借款30万元，借款期限2个月；2017年1月6日，曹某1与易殷瑛签订借款合同并公证，曹某1向易殷瑛借款20万，借款期限1个月；2016年12月5日，曹某1与丁红卫签订借款合同并公证，曹某1向丁红卫借款20万，期限3个月。10.银行交易明细证实：2015年3月25日，罗久明银行账户向张某尾号1818银行账户转入50万，当日张某该银行账户取现2万元，次日张某尾号1818银行账户向曹某1银行账户转账43万，同日张某上述银行账号取现5万，曹某1银行账户自当日起该账户多次取现。赵国栋银行账户显示2015年3月25日现金存入1万元，自2015年4月至2016年2月25日，赵国栋银行账户每个月收到曹某1尾号4709银行账户汇款1万元，2015年3月25日至2016年2月25日，罗久明银行账户每个月收到1万元转账，备注为张某、赵国栋，后通过罗久明账户将2500元转账给丁红卫，5000元转至中融金（北京）科技有限公司账户，余款2500元留存在罗久明银行账户。2016年3月25日，罗久明银行账户分14次共计向张某银行账户转账70万元，当日现支516100元，后再次转存并现支516100元，中国农业银行个人业务结算书证实2016年3月25日，张某银行账户向丁红卫银行账户转账516100元，后张某该银行账户余款均被现支，且自2016年3月28日起，该账户一直通过现支方式交易。中融金（北京）科技有限公司对公账户显示该公司银行账户于2016年5月-8月四个月间，每月入账11200元，2016年9月22日，中融金公司收到张某账户转账70万。张某尾号1443账户于2016年9月22日开户，丁红卫于当天多次汇款，转入该账户70万，后又转入中融金公司账户；2016年9月23日张某上述银行账户转入100万元，当日该账户向丁红卫尾号3816银行账户转入75万元，向曹某19470银行账户转入25万元。2017年10月16日现存100元，挂失、换卡花费、卡年费扣除30元。中融金（北京）科技有限公司对公账户显示该公司账户于2016年9月、11月、12月及2017年1月每月收到张某账户转账16000元，共计64000元，该四笔转账备注为100万还款，中融金公司出具的还款流水显示该借款100万于2017年1月20日付清。2016年8月15日，丁红卫账户向曹某19470银行账户转入30万，曹某1账户于当日向孙秀玲转账2万，同日及2016年9月14日、10月14日、11月9日，每次现支18000元（上述4个月系该笔借款的利息支付给了丁红卫）。2016年12月1日、2日、5日，丁红卫银行账户共计向曹某1尾号9470银行账户转入20万元，其中于12月5日现支38000元给丁红卫，对此丁红卫在与曹某1的微信聊天记录中予以确认。曹某1尾号为8894的银行账户于2017年1月6日收到易殷瑛银行账户转入20万元，曹某1银行账户显示当日取款人民币12万元，后于同年1月10日至1月19日共计取款3万余元。曹某1尾号9932的银行账户于2018年1月20日、21日和22日由曹立国分三次共计向曹某1银行账户转账123万，同年1月25日曹某1银行账户向罗久明尾号4101银行账户转账123万元，当日罗久明银行账户将123万转账至丁红卫银行账户。曹立国尾号2962银行账户于2018年1月25日向王某银行账户转账4万元。曹某1与丁红卫的银行账户交易明细证实二人之间有多笔转账的事实。罗久明工商银行尾号4101账户明细证实丁红卫和罗久明账目往来频繁，多为丁红卫转账罗久明的资金。综合以上转账记录，同时结合其他证据证实曹某1自2015年3月至2018年1月间通过转账、现金等方式共计收到丁红卫、罗久明支付款项158万余元，同时曹某1以转账、现金等方式向丁红卫、罗久明支付本金、利息、服务费等共计185万余元，丁红卫、罗久明共计获利人民币26万余元。11.民事诉讼材料证实：丁红卫向大兴法院起诉诉曹某1、张某2016年8月借款30万、2016年12月份借款20万及易殷瑛诉曹某1、张某2017年1月借款20万元，同时主张曹某1、张某返还本金及自合同当日至今按照借款合同月息2%利率计算的计息。12.中融金（北京）科技有限公司营业执照证实：中融金（北京）科技有限公司于2014年9月1日成立，法定代表人王琦，住所地北京市海淀区东冉北街**宝蓝金园国际中心**B3001-1，经营范围包括资产管理、投资管理、投资咨询等。13.工行补换卡单据证实：张某于2017年10月16日申请补换卡。14.协助冻结财产通知书证实：被告人丁红卫、罗久明二人的中国银行账户已冻结的事实。15.北京信诺司法鉴定所司法鉴定意见书证实，对被告人丁红卫和罗久明的手机数据进行提取，丁红卫与曹某1在微信聊天记录中提到催要借款、利息的事宜，且部分能够与二人的转账记录佐证。丁红卫和罗久明的微信聊天记录中显示二人多次就收款、公证等事宜交流，并商量二人到国立公证处为曹某1办理公证，且在最后丁红卫告知罗久明曹某1125万解决，罗久明表示同意，二人的微信聊天记录证实二人在借贷、收款、公证过程中相互配合。16.扣押决定书证实：公安机关扣押被告人丁红卫黑色奔驰汽车一辆（含钥匙一把，车牌号×××）；扣押被告人罗久明黑色戴尔电脑一台。17.谅解书证实：被告人丁红卫的家属代丁红卫与被害人曹某1就赔偿问题双方达成和解，且实际履行，曹某1对被告人丁红卫表示谅解。18.刑事判决书证实：被告人罗久明曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2012年12月13日被北京市海淀区人民法院判处有期徒刑二年，罚金二千元。（刑期自2012年3月5日起至2014年3月4日止）19.到案经过证实：2019年8月13日，被告人罗久明和丁红卫被传唤到案。20.被告人户籍信息证实：被告人罗久明、丁红卫的自然人身份情况。以上证据，经当庭质证，本院予以确认。本院认为，被告人丁红卫、罗久明以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人丁红卫、罗久明犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，量刑建议适当，本院采纳。被告人丁红卫在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人罗久明在共同犯罪中起辅助作用，系从犯。鉴于被告人丁红卫自愿认罪认罚，退赔被害人损失，获得被害人谅解，依法对其从轻处罚。被告人罗久明曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，同时考虑到被告人罗久明自愿认罪认罚，系从犯，且同案犯已经退赔了被害人的损失，综合以上情节，对被告人罗久明减轻处罚。被告人丁红卫的辩护人请求对被告人丁红卫减轻处罚的辩护意见，本院不予采纳，其他辩护意见，本院采纳。被告人罗久明的辩护人的第2点辩护意见及请求对被告人罗久明判处有期徒刑一年五个月刑罚或者适用缓刑的辩护意见，经查，被告人罗久明到案后对主要的犯罪事实未如实供述，同时考虑到其犯罪事情、情节，辩护人的上述意见，本院不予采纳，其他辩护意见，本院采纳。据此，对被告人丁红卫依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定；对被告人罗久明依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人丁红卫犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月13日起至2022年8月12日止。罚金已缴纳。）二、被告人罗久明犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月13日起至2022年2月12日止。罚金已缴纳。）三、扣押在公安机关被告人丁红卫黑色奔驰汽车一辆、被告人罗久明黑色戴尔电脑一台，发还被告人丁红卫、罗久明；已由公安机关冻结的被告人丁红卫、罗久明的银行账户，依法予以解冻。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张金红人民陪审员  解春燕人民陪审员  袁莉娅二〇二〇年十一月十三日书 记 员  赵 丹