江苏省南京市六合区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0116刑初852号公诉机关江苏省南京市六合区人民检察院。被告人陈世浩，男，1990年10月10日出生于江苏省南京市，汉族，大专文化，无业，住江苏省南京市六合区。2019年2月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。现羁押于南京市六合区看守所。辩护人周云，江苏苏凌律师事务所律师。被告人齐某，女，1985年10月2日出生于河南省南阳市，汉族，中专文化，无业，住河南省新野县。2019年3月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月24日被逮捕，2019年9月10日被取保候审。2020年11月5日因怀孕，经本院决定被取保候审。辩护人张浩森，江苏新高的律师事务所律师。被告人孙某，女，1985年4月4日出生于江苏省南京市，汉族，小学文化，无业，住江苏省南京市六合区，户籍所在地为南京市六合区。2019年11月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年11月20日被逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人刘怡含，江苏融鼎律师事务所律师。被告人刘某，女，1988年12月20日出生于江苏省南京市，汉族，中专文化，无业，住江苏省南京市六合区，户籍所在地为江苏省南京市六合区。2019年3月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人陈顺朝，江苏天哲律师事务所律师。被告人王某1，女，1992年9月12日出生于江苏省南京市，汉族，中专文化，无业，住江苏省南京市六合区。2019年3月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。2020年11月5日经本院决定被取保候审。辩护人宋清清，江苏臻德律师事务所律师。被告人史某1，男，1991年8月22日出生于安徽省滁州市，汉族，初中文化，无业，住安徽省滁州市来安县。2019年2月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。现羁押于南京市六合区看守所。辩护人茆延俊，江苏衡顺达律师事务所律师。南京市六合区人民检察院以宁六检诉刑诉〔2019〕802号起诉书、宁六检刑检刑变诉〔2020〕12号、宁六检刑检刑变诉〔2020〕13号变更起诉决定书指控被告人陈世浩、齐某、孙某、刘某、王某1、史某1犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。南京市六合区人民检察院指派检察员王惠、于乐、检察官助理周赛出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2015年7月至2018年7月间，被告人陈世浩受雇担任江苏某资产管理有限公司江**域负责人，负责管理该公司江北区域的江苏某资产管理有限公司大厂分公司阿卡一店、阿卡二店（以下分别简称阿卡一店、阿卡二店）、江苏某资产管理有限公司大厂十村分公司（以下简称十村门店）、江苏某资产管理有限公司六合分公司（以下简称六合门店）等门店；被告人齐某受雇担任江苏某资产管理有限公司区域经理，负责管理阿卡二店、十村门店、六合门店；被告人刘某受雇担任十村门店负责人，负责管理该门店；被告人王某1曾受雇担任十村门店负责人，负责管理该门店；被告人史某1受雇担任十村门店业务主管，负责管理其业务组；被告人孙某受雇担任六合门店负责人，负责管理该门店；上述被告人在未取得法定部门金融许可的情况下，以高额利息为诱饵，通过发传单、熟人介绍等方式向不特定的社会公众进行宣传，非法吸收公众存款。被告人陈世浩所负责的江北区域门店共吸收公众存款人民币（以下币种相同）8100余万元，其中7600余万元未予兑付；被告人齐某任职期间所负责的阿卡二店、十村门店、六合门店共吸收公众存款2400余万元，其中2200余万元未予兑付；被告人刘某任职期间所负责的十村门店共吸收公众存款541万元，其中529.21万元未予兑付；被告人王某1任职期间所负责的十村门店共吸收公众存款399.5万元，其中355.97万元未予兑付；被告人史某1任职期间所负责的十村门店业务组共吸收公众存款640余万元，其中590余万元未予兑付。被告人孙某任职期间所负责的六合门店共吸收公众存款1005万元，其中965.11万元未予兑付。2019年2月18日、2019年2月21日、2019年3月4日、2019年3月5日，被告人陈世浩、史某1、王某1、刘某先后经公安机关电话传唤到案；2019年3月18日，被告人齐某主动至公安机关投案；2019年11月1日，被告人孙某被公安机关抓获，上述被告人归案后均作如实供述。为证实上述指控成立，公诉人当庭出示了被告人陈世浩、齐某、孙某、刘某、王某1、史某1的供述及辩解，集资参与人戚某、魏某、陈某1、尹某、李某1、谢某、黄某、李某2、陈某2、采某、王某3、武某、邵某、陆某、杜某1、卜某、高某、张某1、李某3、倪某1、陈某3、杜某2、倪某2、李某4、崔某、吴某等人的陈述，证人史某2、洪某、郑某1、石某、王某2、杨某1、沈某、张某2、郭某、董某等人的证言，工商登记资料、借款担保合同、投资人登记表、投资协议、收条、银行交易明细、情况说明、扣押清单、审计报告、情况说明、常住人口基本信息、发破案经过、抓获经过等证据予以证实。公诉机关认为，被告人陈世浩、齐某、孙某、刘某、王某1、史某1违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪分别追究其相应的刑事责任；并认为被告人陈世浩、齐某、刘某、王某1、史某1均具有自首的量刑情节，被告人孙某具有坦白的量刑情节，建议分别判处被告人陈世浩有期徒刑四年至五年，并处罚金二十万元以下，判处被告人齐某有期徒刑三年至四年，并处罚金十五万元以下，判处被告人孙某有期徒刑三年至三年十个月，并处罚金十万元以下，分别判处被告人刘某、王某1有期徒刑三年至三年九个月，并处罚金十万元以下，判处被告人史某1有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金十万元以下。被告人陈世浩、齐某、孙某、刘某、王某1、史某1对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人陈世浩的辩护人提出，1.被告人陈世浩不是公司的组织者、策划者，没有掌控权，主观恶性较小。2.具有自首情节。3.案发后，积极配合公司进行兑付事宜。4.系初犯、偶犯。5.陈世浩家庭困难。综上，请求对其从轻处罚。被告人齐某的辩护人提出，1.齐某具有自首情节。2.系初犯、偶犯，认罪认罚。3.愿意退赃退赔，缴纳罚金。4.齐某主观恶性不大，犯罪情节及社会危害性较轻。5.其父母年迈、子女年幼，其是家庭唯一的赡养人和抚养人，现又怀孕。综上，请求对其从轻或减轻处罚，并能适用缓刑。被告人孙某的辩护人提出，1.孙某系通过正常手续进入公司工作，公司营业范围较广，孙某文化较低，主观恶性不大。2.孙某虽是经理，但没有指导业务员，吸储对象都是老客户，其作用较小。3.系初犯、偶犯。4.愿意退赃退赔。综上，请求对其从轻或减轻处罚，并能适用缓刑。被告人刘某的辩护人提出，1.刘某没有直接的非法吸收存款的主观故意。2.其在组织框架内，均是听从上级的安排，地位不高，作用较小，可比照从犯的地位。3.其有自首情节，系初犯偶犯，认罪认罚，愿意退赔退赃，其身体状况也不好。综上，请求对其减轻处罚，并能适用缓刑。被告人王某1的辩护人提出，1.王某1具有自首情节。2.系初犯、偶犯。3.认罪悔罪态度较好，自愿认罪认罚。4.社会危害小。5.其家庭困难，有3个子女需抚养，父母无劳动能力。综上，请求对其适用缓刑。被告人史某1的辩护人对定性和认定数额不持异议，其提出，1.被告人史某1归案后如实供述犯罪事实。2.史某1法律意识不强，对自己的违法行为有一定的认识，认罪认罚，系初犯、偶犯，愿意退赃。其作为公司的员工，目的是养家糊口。综上，建议对其从轻处罚，并能适用缓刑。另查明，案发后，公安机关自六合门店员工张某3处扣押9300元、自叶某处扣押26.8万元、自董某处扣押37.9万元、自郑某2处扣押7万元、自郭某处扣押17万元、自张某4处扣押40万元、自杨某2处扣押5万元、自杨某3处扣押16万元。本案审理期间，被告人齐某退出50万元、被告人孙某亲属代为退出50万元、被告人刘某亲属代为退出50万元、被告人王某1退出20万元，上述款项均已扣押在案。本院认为，公诉机关指控被告人陈世浩、齐某、孙某、刘某、王某1、史某1犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。关于辩护意见：经查，1.被告人陈世浩虽非非法吸收公众存款犯罪的组织者、策划者，但其在担任江苏某资产管理有限公司江北区域负责人期间，负责管理阿卡一店、阿卡二店、十村门店、六合门店等多家门店，非法吸收公众存款的金额达8100余万元，造成7600余万元的损失未予兑付，且非法吸收存款的对象多为中老年人，具有较大的社会危害性，故对辩护人提出的主观恶性小、社会危害小等相关辩护意见，本院不予采纳；2.被告人刘某在任职十村门店经理期间，负责管理该门店，并按门店的业绩予以提成，根据其在共同犯罪中的作用和地位，不宜认定为从犯，故对辩护人提出认定从犯的辩护意见，不予采纳。3.辩护人提出的陈世浩、齐某、刘某、王某1、史某1均具有自首情节，被告人孙某具有坦白情节，各被告人均认罪认罚等其他量刑情节方面的辩护意见基本属实，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人陈世浩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月18日起至2024年2月17日止。罚金款人民币20万元限于本判决生效之日起十日内缴至本院。）被告人齐某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币十万元。（缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金款人民币10万元限于本判决生效之日起十日内缴至本院。）被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，罚金人民币六万元。（缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金款人民币6万元限于本判决生效之日起十日内缴至本院。）被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币五万元。（缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金款人民币5万元限于本判决生效之日起十日内缴至本院。）被告人王某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币五万元。（缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金款人民币5万元限于本判决生效之日起十日内缴至本院。）被告人史某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月21日起至2022年2月20日止。罚金款人民币5万元限于本判决生效之日起十日内缴至本院。）三、责令被告人陈世浩、齐某、孙某、刘某、王某1、史某1分别在其非法吸收公众存款造成的损失范围内承担连带退赔责任；扣押款按比例优先用于退赔各集资参与人损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 丽人民陪审员  李经峰人民陪审员  陈冬梅二〇二〇年十一月五日书 记 员  丁 佳