福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初1680号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人万勇，男，1982年3月10日出生，汉族，初中文化，务工，户籍地重庆市涪陵区。曾因犯绑架罪，于2007年9月20日被福建省厦门市中级人民法院判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年，并处罚金人民币十万元，2016年9月6日刑满释放。现因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年4月29日投案后被取保候审，同年10月22日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 被告人李广源，男，1994年12月28日出生，初中文化，开店，户籍地广东省鹤山市，住重庆市涪陵区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年4月28日被抓获，当日被取保候审。现在家。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕194号起诉书指控被告人万勇、李广源犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月15日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员王家荣出庭支持公诉。被告人万勇、李广源到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2019年4月份至2020年年初，被告人李广源在重庆市涪陵区找向某收购其名下的中国银行、农业银行、哈尔滨银行和邮政储蓄银行等四套银行卡，连同自己办理的农业银行、中国银行、工商银行、邮政储蓄银行和哈尔滨银行五套银行卡，一起卖给被告人万勇，从中非法牟利人民币（币种，下同）10800元。被告人万勇将上述收购的九套银行卡，连同自己办理的中国银行、工商银行二套银行卡卖给一男子（另案处理），从中非法牟利7400元。 嗣后，上述被倒卖的向黎明的农业银行账户（卡号6228××××4174）于2019年12月30日至31日收取到诈骗被害人蔡某在晋江市陈埭镇被人诱导到“微彩”平台购买彩票的方式诈骗走的部分赃款6.1万元。 2020年4月28日，被告人李广源在重庆市涪陵区××理发店被晋江市公安局民警抓获；次日，在晋江市公安局民警的安排下，经李广源劝说，被告人万勇在李广源的陪同下到上述理发店门口向晋江市公安局民警投案。 案发后，被告人万勇、李广源一同补偿被害人蔡某4000元，并取得其谅解。 公诉机关认为，认为被告人万勇、李广源收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，其中被告人万勇数量巨大，其行为均应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人万勇犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚；被告人李广源犯罪后如实供述其罪行，是坦白，可以从轻处罚；被告人李广源按照司法机关安排，劝说被告人万勇到指定地点投案，是立功，可以从轻或减轻处罚。被告人万勇曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应从重处罚。因二被告人均自愿认罪认罚，建议对被告人万勇在有期徒刑二年六个月至三年六个月的幅度内判处刑罚，并处罚金；对被告人李广源在有期徒刑一年六个月至一年九个月的幅度内判处刑罚，并处罚金。公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据证实。 被告人万勇、李广源对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，案件审理期间，被告人万勇、李广源均退出上述违法所得，被告人李广源亦预交罚金一万元。 本院认为，被告人万勇、李广源的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，其中被告人万勇属数量巨大，均应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人万勇是累犯，但是结合其有自首情节、自愿认罪认罚，且退出违法所得，补偿诈骗案件被害人一定损失并取得谅解，对其予以减轻处罚。被告人李广源有立功、坦白、自愿认罪认罚情节，且退出违法所得，预交罚金，并补偿诈骗案件被害人一定损失并取得谅解，结合重庆市涪陵区司法局关于其符合社区矫正条件的调查评估意见，对其予以从轻处罚并适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十五条、第六十八条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人万勇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押1日折抵刑期1日，即自2020年10月22日起至2023年4月20日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人李广源犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人万勇、李广源分别退出的违法所得人民币7400元、10800元，均予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  丁思力 人民陪审员  许宗写 二〇二〇年十一月十三日 书 记 员  丁鸿鑫 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。