江苏省无锡市滨湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0211刑初358号公诉机关无锡市滨湖区人民检察院。被告人祝伟明，男，1973年9月15日出生于江苏省无锡市，汉族，大专文化，无业，住本市梁溪区。2019年6月24日因本案被抓获审查，次日被刑事拘留，同年7月24日被释放，次日被取保候审，2020年11月10日被逮捕。现羁押于无锡市看守所。辩护人朱金伟，江苏双汇律师事务所律师。无锡市滨湖区人民检察院于2020年8月21日以锡滨检刑诉〔2020〕332号起诉书指控被告人祝伟明犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年8月24日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于同年11月10日公开开庭审理了本案。无锡市滨湖区人民检察院指派检察员袁俭根出庭支持公诉，被告人祝伟明及其辩护人朱金伟到庭参加诉讼。现已审理终结。无锡市滨湖区人民检察院指控：2018年11月5日，被害人刘某经陈某（已判决）介绍至被告人祝伟明开设的位于本市滨湖区湖滨路时代杰都913室的无锡明月鑫电子商务有限公司办理“贷款”。后刘某将其本人持有的身份证、信用卡等交给被告人祝伟明，并委托被告人祝伟明为其向银行办理贷款并通过信用卡套现。2018年11月6日至10日间，被告人祝伟明为刘某申请贷款后，通过刷卡消费的方式，从刘某的信用卡上套现共计人民币（下同）20余万元。期间，被告人祝伟明于2018年11月8日通过支付宝转账的方式分给郭某某（已判刑）1万元。2018年11月8日左右的一天，被告人祝伟明与陈某、郭某某在时代杰都913室，经被告人祝伟明提议并合谋骗取应当支付给刘某的套现款15万元，并商定以制造虚假借款的手法骗取上述钱款。后被告人祝伟明说服刘某同意将上述15万元出借给他人以收取利息牟利。2018年11月10日，被告人祝伟明与郭某某分别通过银行卡取现共计5.6万元作为欺骗刘某的道具，并由陈某以支付1000元报酬纠集郝某一、郝某二、蒋某（均已判刑）做“托”向刘某借款。2018年11月10日、12日，郝某一、郝某二、蒋某先后至上述地点，假意签订借条向刘某借款各5万元（其中郝某一、郝某二使用他人的身份证，分别以“程某”、“周某”的名义借款，蒋某使用虚假的身份证借款），被告人祝伟明假意在刘某面前将准备好的现金5万元交给郝某一、郝某二、蒋某后，三人离开房间后再将取得的现金5万元归还给被告人祝伟明和陈某、郭某某，并取得1000元的报酬。被告人祝伟明与陈某、郭某某通过上述手段，使刘某误以为15万元已经出借给他人，并将该15万元据为己有，后被告人祝伟明与陈某、郭某某将该15万元私分。案发后，郭某某已退出赃款3万元。公诉机关认为，被告人祝伟明伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人祝伟明辩称：其为刘某刷银行流水并办理贷款，将人民币15万元的贷款交给了刘某，将该笔贷款分别借款给其他人系被告人陈某提议并操作，其对虚假借款的事实并不清楚，其系事后才被陈某等人告知并拿了人民币1万元的好处。被告人祝伟明的辩护人提出的辩护意见和理由是：1、对于本案的犯意是否由被告人祝伟明提出有异议，陈某的供述前后反复，存在推卸责任的可能性，而郝某一等三人均是与陈某联系，可见陈某系组织者，本案的其他证据也不足以证明被告人祝伟明提出了犯意；2、被告人祝伟明主要负责将钱款从信用卡上刷出，并参与后续的辅助交付工作，被告人祝伟明的作用是低于陈某的，起到的是辅助作用；3、被告人祝伟明能够当庭认罪，有悔改表现；4、被告人祝伟明系初犯，其法律意识淡薄，对其行为是否构成犯罪存在错误认识。综上，请求对被告人祝伟明从轻处罚。经审理查明：2018年11月5日，被害人刘某经陈某（已判刑）介绍至被告人祝伟明开设的位于本市滨湖区湖滨路时代杰都913室的无锡明月鑫电子商务有限公司办理“贷款”，后刘某将其本人持有的身份证、信用卡等交给被告人祝伟明，并委托被告人祝伟明为其向银行办理贷款并通过信用卡套现。2018年11月6日至10日间，被告人祝伟明使用刘某的信用卡刷卡制造流水并进行包装后为刘某向银行申请贷款，获得批准后，被告人祝伟明通过刷卡消费的方式，使用ＰＯＳ机从刘某的信用卡上套现共计20余万元。期间，被告人祝伟明于2018年11月8日通过支付宝转账的方式分给郭某某（已判刑）1万元。2018年11月8日左右的一天，被告人祝伟明提议并与陈某、郭某某在本市滨湖区湖滨路时代杰都913室，合谋以制造虚假借款的方式骗取扣除“服务费”、“介绍费”等费用后，应当支付给刘某的套现款15万元。后被告人祝伟明说服刘某同意将上述15万元出借给他人以收取利息。2018年11月10日，被告人祝伟明与郭某某分别通过银行卡取现共计5.6万元，后又于同月12日取现10.9万元。由陈某以支付人民币1000元报酬引诱郝某一、郝某二、蒋某（已判刑）分别于2018年11月10日、12日，至上述地点，假意签订借条向刘某借款各5万元，其中郝某一、郝某二使用他人的身份证，分别以“程某”、“周某”的名义借款，蒋某使用虚假的身份证借款。郝某一、郝某二、蒋某签订借条后，再将取得的现金5万元归还给被告人祝伟明和陈某、郭某某，使刘某误以为人民币15万元已经出借给他人。后被告人祝伟明与陈某、郭某某将该15万元据为己有并私分。案发后，郭某某已退出赃款人民币3万元。上述事实，有涉案人员陈某、郭某某、郝某一、郝某二、蒋某的供述，证人储某、蔡某、季某、程某、周某、凌某、惠某的证言，被害人刘某的陈述，公安机关制作、调取的刑事案件侦破经过、情况说明、支付宝转账记录、借条、微信转账记录、微信聊天记录、银行卡对账单、交易明细、业务凭证回单、身份证及照片、财务清结申明、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、辨认笔录，无锡市公安局物证鉴定所出具的笔迹鉴定意见等证据证实，足以认定。本院认为：被告人祝伟明伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。无锡市滨湖区人民检察院指控被告人祝伟明犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人祝伟明在共同犯罪中起主要作用，系主犯。对于被告人祝伟明及其辩护人提出的辩解和辩护意见，本院综合评判如下：1、关于公诉机关指控被告人祝伟明诈骗的事实，有涉案人员陈某、郭某某等人的供述、证人蔡某、季某等人的证言、以及支付宝、微信交易记录、银行卡交易明细等书证可以证实，上述证据可以形成证据链，足以证明案件事实，故本院认为被告人祝伟明提议并伙同陈某、郭某某等人骗取被害人15万元的事实可以认定，对于被告人祝伟明提出的“其对虚假借款不清楚”的辩解意见，本院不予采纳；2、虽然陈某的供述存在反复，且确实有向被告人祝伟明推卸责任的情况，但被告人祝伟明系犯意的提出者并为被害人操作“放贷”事宜的事实，有涉案人员郭某某的供述、证人蔡某、季某的证言可以证实，足以证明被告人祝伟明在本案中起到了主要作用，且其作用并非小于陈某，故本院认为辩护人提出的“被告人祝伟明未提出犯意”、“被告人祝伟明起辅助作用”的辩护意见，与事实不符，本院不予采纳；3、被告人祝伟明在归案后未能如实供述通过虚假借款进行诈骗的事实，且当庭对起诉书指控的事实予以否认，有明显的将责任推卸给其他涉案人员的行为，故本院认为其不具有当庭认罪的情节，也没有悔罪表现，辩护人就此提出的辩护意见，本院不予采纳；4、被告人祝伟明作为有完全刑事责任能力的成年人，对于其通过制造虚假借款非法占有出资人资金的行为，应当有明确的违法性认识，故本院认为辩护人提出的“被告人祝伟明法律意识淡薄，对其行为是否构成犯罪存在错误认识”的辩护意见，与事实不符，本院不予采纳；5、被告人祝伟明的辩护人提出的其他辩护意见，经查，与事实和法律相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人祝伟明犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除前期先行羁押的一个月零一日，即自2020年11月10日起至2025年10月8日止。罚金于本判决生效次日起十日内缴纳。）二、责令被告人祝伟明退赔被害人刘某的经济损失人民币120000元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  严子浩人民陪审员  郁 明人民陪审员  曹春红二〇二〇年十一月十三日书 记 员  王晓雪本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。