湖南省茶陵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0224刑初224号 公诉机关湖南省茶陵县人民检察院。 被告人池含凤，男，汉族，农民，户籍地及案发前住湖南省茶陵县。因涉嫌犯诈骗罪、保险诈骗罪，于2020年9月10日被茶陵县公安局刑事拘留，经茶陵县人民检察院批准，同年9月30日被执行逮捕，现羁押于茶陵县看守所。 被告人谭勇强，男，汉族，经商，户籍所在地及案发前住湖南省茶陵县。因涉嫌保险诈骗罪，于2020年9月11日被茶陵县公安局刑事拘留，同年9月19日被该局取保候审。同年11月11日，经本院决定取保候审。 被告人陈文来，男，汉族，户籍所在地及现住址湖南省茶陵县。因涉嫌保险诈骗罪，于2020年9月16日被茶陵县公安局刑事拘留，2020年9月30日，茶陵县检察院不批准逮捕，同日被茶陵县公安局取保候审。同年11月11日，经本院决定取保候审。 被告人谭福康，男，汉族，户籍所在地及现住地为湖南省茶陵县。因涉嫌保险诈骗罪，于2020年9月15日被茶陵县公安局刑事拘留，同年9月23日被该局取保候审。同年11月11日，经本院决定取保候审。 茶陵县人民检察院以茶检一部刑诉[2020]79号起诉书指控被告人池含凤犯诈骗罪、保险诈骗罪，被告人谭勇强、陈文来、谭福康犯保险诈骗罪，于2020年11月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年11月26日公开开庭审理了本案，茶陵县人民检察院指派检察官郭件元出庭支持公诉，被告人池含凤、谭勇强、陈文来、谭福康均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 茶陵县人民检察院指控，一、2012年7月30日，被告人池含凤在被害人李石明处以租借的方式骗取一辆湘B8A7**的比亚迪轿车，随后打电话给唐南武，以质押该车辆的方式骗得借款2.5万元，被告人池含凤拿钱后将钱偿还债务，后一直躲避拒绝偿还车辆。经鉴定，被骗车辆价值4.25万元。 二、2019年12月21日16时许，被告人池含凤饮酒后驾驶车牌为湘A20B**的奥迪车在茶陵县腰潞镇与一辆三轮摩托车相撞，造成奥迪车前保险杆、大灯等车前部受损。事故发生后被告人池含凤联系谭勇强，两人商量并计划在茶陵县下东街道办事处路段伪造交通事故，以此骗取保险理赔金。同日19时许，被告人池含凤伙同被告人谭勇强、被告人谭福康以及陈某二在茶陵县下东卫生院附近的路边上，用池含凤的事故奥迪车和挂车以人为相撞的方式伪造交通事故现场，并由被告人谭勇强安排身为富强汽车维修中心合伙人的被告人谭福康参与伪造事故并顶包做奥迪车的驾驶员。勘查事故现场的民太安保险公司工作人员陈文来来到现场后，通过对事故现场勘查，发现该事故系人为伪造的事实，但被告人陈文来为能在修理事故中获利，仍然继续为池含凤等人骗取保险理赔金提供条件与帮助，继而成功骗得保险理赔金23000元。 案发后，被告人池含凤、谭勇强、谭福康主动到案并如实供述犯罪事实，被告人陈文来被动到案后如实供述了犯罪事实，向侦察机关退还保险诈骗赃款23000元。 公诉机关认为，被告人池含凤以非法占有目的，以租车形式骗取被害人车辆进行处置，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，同时被告人池含凤伙同谭勇强、陈文来、谭福康违反《保险法》规定，用虚构事实、隐瞒事实真相的方法，骗取保险理赔金2.3万元，数额较大，四被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条之规定。在共同犯罪中，被告人池含凤、谭勇强起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一、四款之规定；被告人陈文来、谭福康起次要作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定；被告人池含凤、谭勇强、谭福康能主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，《适用中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，被告人陈文来被动到案后在审查起诉时如实供述了犯罪事实，系坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，四被告人均认罪认罚，应以诈骗罪、保险诈骗罪追究被告人池含凤的刑事责任，并建议对被告人池含凤判处有期徒刑二年并处罚金，不适用缓刑。以保险诈骗罪追究被告人谭勇强、陈文来、谭福康的刑事责任，并建议对被告人谭勇强判处有期徒刑十个月并处罚金，不适用缓刑，建议对被告人陈文来、谭福康判处有期徒刑六个月并处罚金，可适用缓刑。公诉机关提供了受案登记表、立案决定书、到案经过、户籍证明、车辆投保单、陈文来保险职业证书及承诺书、保险索赔申请书、车辆维修合同、价格认证结论、借条、购车发票、行驶证复印件、扣押物品清单、领条、发还物品清单等书证；退赃缴款书；证人马某、李某、陈某、潘某、单某、黄某、刘某某、张某某、陈某某、陈某一、曹某某、唐某某、谭某某的证言；被害人李石明的陈述；被告人池含凤、谭勇强、陈文来、谭福康的供述；辨认笔录；手机微信录屏截图及视听资料等证据证实。 被告人池含凤、谭勇强、陈文来、谭福康对指控的事实、罪名和量刑建议均无异议，同意适用简易程序，且在值班律师的见证下当场签署了《认罪认罚具结书》，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被害人李石明报案后，公安机关于2012年8月27日对池含凤诈骗案立案侦查，通过侦查，从唐某一处提取了被骗车辆，返还给了被害人李石明。案发后，被告人池含凤退还了唐某一借款及损失2.7万元并支付了李石明的租车费5000元。另被告人谭勇强在审理期间退缴了非法所得1600元。 本院认为，被告人池含凤以非法占有为目的，用租车的方式骗取他人车辆进行处置，价值4.25万元，数额较大，其行为构成诈骗罪。同时被告人池含凤伙同被告人谭勇强、陈文来、谭福康用虚构事实、隐瞒事实真相的方法，骗取保险理赔金2.3万元，数额较大，其行为均构成保险诈骗罪。公诉机关指控的上述罪名成立。在共同保险诈骗中，被告人池含凤提出犯意，被告人谭勇强与池含凤共同商量伪造事故现场骗取保险理赔金，并安排谭福康顶包作为事故车辆驾驶员，两人均起主要作用，系主犯，均应按照他们所参与的全部犯罪处罚。陈文来系在池含凤等人已经伪造事故现场后参与并帮助犯罪，系从犯，被告 人谭福康系在谭勇强的纠集之下参与犯罪，系从犯，依法可从轻处罚。案发后，被告人池含凤、谭勇强、谭福康主动到案并如实供述保险诈骗的犯罪事实，对保险诈骗罪属自首，依法可从轻处罚。被告人陈文来在被动到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白。被告人池含凤主动投案后在第4次讯问过程中办案民警主动讯问诈骗李石明车辆一事时才供述诈骗的犯罪事实，而其诈骗罪的事实公安机关于2012年就已经立案，故对其犯诈骗罪可认定坦白。被告人池含凤一人犯数罪，依法应实行数罪并罚。被告人池含凤退还了唐南武的损失以及李石明的租车损失，被告人陈文来退缴了保险诈骗的全部赃款，被告人谭勇强退缴了非法所得一千六百元，可做量刑情节予以考虑。四被告人均认罪认罚，均可从宽处理。综上，对被告人池含凤依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十八条第一款（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一、三款，第六十九条，第五十二条，第五十三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条第一款之规定；对被告人谭勇强依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条第一款之规定，对被告人陈文来依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款（三）项，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条第一款之规定，对被告人谭福康依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款（三）项，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人池含凤犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元，犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元，合并执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万五千元。 二、被告人谭勇强犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万一千元。 三、被告人陈文来犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 四、被告人谭福康犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 五、对被告人陈文来退缴的赃款二万三千元，由暂扣单位茶陵县公安局返还给被害单位，对被告人谭勇强退缴的非法所得一千六百元依法予以没收，上缴国库。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人池含凤的刑期自2020年9月10日起至2022年9月9日止，被告人谭勇强的刑期自2020年11月26日起至2021年7月16日止，被告人谭勇强原因本案被羁押的9天已折抵刑期。被告人陈文来、谭福康的缓刑考验期限自判决确定之日起计算。所处罚金限在本判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  谭 艳 二〇二〇年十一月二十六日 法官助理  周丽娟 书 记 员  陈梅琴 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产： (一)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的; (二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的; (三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的; (四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的; (五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。 有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。 单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。 保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑 事责任的； （二）被告人违背意愿认罪的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。