河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1403刑初559号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被害人朱某，女，汉族，1977年4月8日出生，高中文化，汉族，户籍所在地河南省虞城县，住河南省虞城县。被告人黄某，男，汉族，1982年5月15日出生，高中文化，汉族，户籍所在地河南省商丘市，住河南省商丘市。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月4日被商丘市公安局新城分局刑事拘留；于同日被商丘市公安局新城分局监视居住,2020年6月30日被执行逮捕。辩护人李冰,河南华豫律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢一部刑诉【2020】319号起诉书指控被告人黄某涉嫌诈骗罪一案，于2020年10月22日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员陈世江、乔凤梅出庭支持公诉。被害人朱某、被告人黄某及其辩护人李冰到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控：1、2020年2月份，被告人黄某通过手机交友软件认识了罗某，黄某以在洛阳投资三菱4S店为名，骗取罗某信任，罗某多次以手机银行转账、微信转账、信用卡转账给被告人黄某共计35×××元，黄某用于个人购车和消费。案发后，追回用赃款购买路虎牌汽车一辆和全部赃款。2、2020年1月份，被告人黄某以生意资金周转不开为名，骗取朱某35×××元，通过中国银行转账归还16000元，剩余341000元赃款被黄某挥霍和偿还个人债务。3、2019年9月，被告人黄某以购车为名，骗取高某48×××元，归还99600元，剩余385400元被挥霍。4、2019年10月11日，被告人黄某以购买本田CRV汽车交定金为名，骗取王某手机银行转账60000元，后归还×××0元，剩余3×××元赃款用于自己挥霍。5、2019年10月份，被告人黄某以购车为名，骗取胡某4万元，归还15670元，剩余24330元用于自己挥霍消费。6、2020年5月27日，被告人黄某以帮助在太平洋网站购车5折优惠为名，骗取管某微信转账和支付宝转账共×××0元，赃款被挥霍。认定上述事实的证据如下：1、书证：户籍信息、抓获经过、微信转账记录等；2、证人证言：证人王某、胡某、高某等人的证言；3、被害人陈述：被害人罗某的陈述；4、被告人的供述与辩解：被告人黄某的供述与辩解。上述证据收集程序合法，内容可观真实，足以认定指控事实。被告人黄某对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚，并签署认罪认罚具结书。公诉机关认为，被告人黄某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，诈骗数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起诉讼，请依法判处。被害人朱某意见，我和被告人之间是正常的借贷关系，被告人黄某给我出具的有借条，约定的有利息和还款日期，支付过利息，不是诈骗行为。被告人黄某对指控的犯罪罪名没有异议，对金额有异议，认为骗取的只有十多万元，对指控的骗取王某、管某没有异议，对指控骗取其他人员均有异议，我和高某之间是合作关系，和罗某、朱某、胡某之间是借贷关系。辩护人的辩护意见,对指控的罪名没有异议，对部分犯罪事实有异议，1、罗某和被告人之间是恋爱关系，黄某向罗某出具了借条，事后也积极偿还罗某借款,系民事借款行为；2、朱某与黄某是民间借贷关系，打有借条约定的有利息；3、黄某与高某是合伙经营关系；4、被告人积极履行欠款，可以排除主观恶性；5、胡某的借款是公司所用，不是黄某自己挥霍，请求法院酌情从宽处理。经审理查明：1、2020年2月份，被告人黄某通过手机交友软件认识了罗某，黄某以在洛阳投资三菱4S店为名，骗取罗某信任，罗某多次以手机银行转账、微信转账、信用卡转账给被告人黄某共计35×××元，黄某用于个人购车和消费。案发后，被告人退回全部赃款。2、2019年9月，被告人黄某以购车为名，骗取高某48×××元，案发前归还99600元，剩余385400元被挥霍。3、2019年10月11日，被告人黄某以购买本田CRV汽车交定金为名，骗取王某手机银行转账60000元，案发前归还×××0元，剩余3×××元赃款用于自己挥霍。4、2019年10月份，被告人黄某以购车为名，骗取胡某4万元，案发前归还15670元，剩余24330元用于自己挥霍消费。5、2020年5月27日，被告人黄某以帮助在太平洋网站购车5折优惠为名，骗取管某微信转账和支付宝转账共×××0元，赃款被挥霍。上述事实，有以下证据证实：一、书证、物证：1、户籍证明：黄某的基本信息，1982年5月15日出生，案发时已达到刑事责任年龄。2、刑事判决书证明：黄某2011年因诈骗罪被判处有期徒刑五年并处罚金。3、抓获证明：2020年4月3日在商丘市高铁站北广场将黄某抓获。4、借条证明：2020年3月6日黄某向罗某借款30万元。5、车辆买卖协议证明：逯振杰向黄某出售一辆车牌号豫Ｎ×××**小型越野车，成交价共计34万元。6、罗某银行卡交易明细证明：2020年2月15日至2020年3月20日通过银行卡向黄某汇款30万元。7、黄某银行卡资金流向图证明：2020年2月16日转给朱某1×××元，2月16日转给沈小娜×××元，2月18日转给高红星6000元，其它余款用于消费。2020年3月10日转给田青青13万元，转给朱某×××0元，2月18日转给高红星6000元，其它余款用于消费。2020年3月10日转给逯振杰90000元。8、黄某微信资金流向图证明：2020年3月2日至2020年3月18日罗某通过微信向黄某转账1×××元。2020年3月2日向黄某转账×××元，用于消费。2020年3月2日向黄某转账1000元，用于消费。2020年3月2日向黄某转账×××元，用于消费。2020年3月2日向黄某转账×××元，用于消费。9、银行明细证明：中国银行黄某名下银行卡交易记录。10、微信转账记录证明：胡某向黄某转账记录。11、微信转账记录证明：高某向黄某转账记录。12、微信记录证明：管某与黄某聊天记录与转账记录。13、银行交易明细证明：黄某名下银行卡交易明细。14、借条证明：朱某在2020年1月17日借给黄某38万元。15、银行清单证明：朱某中国银行卡交易记录。16、中国银行全额冻结单，证实冻结黄某银行存款情况。二、证人证言1、证人逯振杰证言证实，黄某是通过一个朋友李响介绍的，我这个朋友也是做二手车生意的，当时李响和我联系说他的一个朋友黄某想买一辆二手路虎发现4，问我手里有这款车吗，我当时正好从我朋友手里买了一辆二手路虎发现4，这辆车的车主是我的朋友田青青，第二天我朋友李响就带着他朋友黄某到我的二手车店里看车了，黄某看过车后就签了车辆买卖协议，然后黄某交了1000元的定金，次日我就带着他去见的原车主田青青，因为这辆车是分期车辆，当时我和黄某签的协议是，总车款34万元，黄某在2020年3月10日预付给我人民币15万元，然后再付给我10万元，等车辆分期解压过完户后再结余款9万元。到今天为止我收到黄某所付车款25万元，因为还没有过户，黄某还欠我9万元的车款。这25万元车款是2020年3月10日黄某第一预付15万元车款，是分三笔转给田青青的银行卡上了，第一笔黄某用手机银行直接转给田青青8万元，第二笔黄某用手机银行直接转给田青青5万元，第三笔黄某用手机微信转账给我转了2万元，我收到微信转账后就直接微信转给了田青青。2020年3月20日晚上黄某第二次支付车款10万元，是分三次转的帐，第一笔9万元是黄某用手机银行（中国银行尾号0666）转到我建设银行卡（62×××94）上了，第二笔8000元黄某用手机银行（中国银行尾号0666）转到我建设银行卡（62×××94）上了，第三笔×××元是黄某用微信转账支付的。2、证人刘某证言证实，在2020年3月份，黄某开辆黑色路虎找我玩，当时黄某说这辆车是他朋友买的，说他朋友40多万元买的二手路虎，他朋友让他先开着，直到后来黄某的一个女性朋友来我的店里找我，我才知道黄某开的这辆车可能是借的别人的钱买的。事情是这样的，在今年3月底黄某的一个女性朋友来我的店里找我，这个人见了我就问我和黄某是什么关系，我就说我和黄某是干亲家关系，然后她说她和黄某认识不到两个月，现在是男女朋友关系，说她借给黄某35万元，现在联系不上找不到黄某了，问我知不知道黄某在哪，还问我知不知道黄某把借的这35万元弄哪去了，因为我当时没有和黄某联系过，我当时不知道黄某在哪也不知道钱弄哪去了，我就对这个女的说黄某最近开了一辆路虎，我就说这辆路虎车不会是用这35万元买的吧，当时这个女的知道黄某开着一辆路虎车后就直接说这辆路虎可能是用借她的这35万元买的，我就问这个女的，黄某以啥理由借你的钱，她说黄某是以投资洛阳广汽三菱店理由借的钱，我当时就说我不清楚黄某借你的钱干啥了，然后这个女的就走了。我不知道这个女的叫什么名字，她的手机号是130××××****，家是哪的我不知道。3、证人吴某真证言证实，黄某是我儿子，他离婚了，有个儿子，在2012年因为骗钱被判了5年，在监狱蹲了5年，他出狱后我给了他10万元开饭店赔了，现在我不知道他干啥的，他没有固定工作，他每次干生意都赔钱，手里没有钱。三、被害人陈述：1、被害人高某陈述，在2019年的6月份的时候，由于我们这个店的生意不好，我们就准备把店转让出去，于是房东就在店门口打上横幅转让这个店，在7月份的时候，这个黄某就去我们那个店去说：他和他的一个哥在上海干汽车贸易生意的，黄某准备接我们的这个店，我们当时也谈了转让这个店得100多万，但是黄某一直就不和我们往钱上说，并且还一直找各种理由，说我们的公司的账目有问题，他们公司财务上没法往我们的账目上打钱，也没法过户，就这样一直拖着，我们当时也是一直急着转让，最后他就说他先借我们店先经营着，先干着汽贸。他就又招的新人在我们的那个店经营着，在他经营的期间，他和房东谈的房租，我们也没有再续交房租，就这样他就开始干了，他在干的期间我们也找他，他总是以各种理由不给我们谈转让的事，我们当时想他既然能这样干，法人也没有过户，他如果想长干早晚得过户，再给我们谈转让费的事，就这样开始干，在干的过程中，他就又开始借我的钱，说去准备借钱买车，我当时也就开始陆陆续续的借给他总共有48.5万元，他还借我们另一个股东李义东有8万元，都说是买车去，还借当时的员工胡某4万元，后来我们知道他根本就没有进车去销售，也不知道钱弄哪去了，他在那有两个月的时间，就不干了，就对员工放假，现在还欠着员工的工资的。后来李义东在网上查查，一查发现黄某以前曾因诈骗被判过刑，这样我们就开始催着黄某去还钱，截止到现在我还再找他要钱，现在他才还给我9万多块钱。借给黄某的钱我从第一笔钱开始给你们说一下：1.在2019年9月18日我通过我的支付宝转给黄某的支付宝×××元，我的支付宝捆绑着工商银行卡支付的，2.在2019年9月19日我通过我的支付宝转给黄某的支付宝×××元，我的支付宝捆绑着工商银行卡支付的，3.在2019年9月19日我通过我的支付宝转给黄某的支付宝×××元，我的支付宝捆绑着工商银行卡支付的，4.在2019年9月20日我通过我的支付宝转给黄某的支付宝×××元，我的支付宝捆绑着农业银行卡支付的，5.在2019年9月20日我通过我的农业银行卡转给黄某的中国银行卡62×××33内×××0元，6.在2019年9月20日我通过我的农业银行卡转给黄某的中国银行卡62×××33内×××0元，7.在2019年9月27日我通过我的微信转到黄某的微信×××元，我的微信捆绑着农业银行卡支付的，8.在2019年9月27日我通过我的微信转到黄某的微信×××元，我的微信捆绑着农业银行卡支付的，9.在2019年9月27日我通过我的农业银行卡转给黄某的中国银行卡62×××33内×××0元，10.在2019年9月28日我通过我的农业银行卡转给黄某的中国银行卡62×××33内80000元，11.在2019年9月28日我通过我的农业银行卡转给黄某的中国银行卡62×××33内×××0元,12.在2019年9月28日我通过我的支付宝转给黄某的支付宝×××元，我的支付宝捆绑着农业银行卡支付的，13.在2019年9月28日我通过我的微信转到黄某的微信×××元，我的微信捆绑着农业银行卡支付的，14.在2019年9月28日我通过我的工商银行卡转给黄某的中国银行卡62×××33内×××0元,15.在2019年9月30日我通过我的农业银行卡转给黄某的中国银行卡62×××33内×××0元,16.在2019年9月30日我通过我的工商银行卡转给黄某的中国银行卡62×××33内×××0元,17.在2019年10月13日我通过我的农业银行卡转给黄某的中国银行卡62×××33内×××0元,18.在2019年10月25日我通过我的微信转到黄某的微信×××元，我的微信捆绑着工商银行卡支付的。这是我转给他的钱。十八笔钱共计48.5万元。按照黄某还款的先后顺序记录的有，第一次黄某还微信×××元，第二次微信×××元，第三次现金×××0元，第四次转中行卡×××0元，第五次转中行卡×××元，第六次转微信×××元，第七次转微信×××元，第八次转微信×××元，第九次转微信×××元，第十次转微信×××元，还有最后一次通过平原派出所转过来×××元，现在总共还给我的就是这些钱，共计9.96万元。2、被害人朱某陈述，我和黄某大概在2019年1月份在网上认识的，后来通过在网上聊天，慢慢就成为好朋友了。我在2020年1月份至今陆陆续续借给他35万元，这个钱黄某还没有还给我。黄某借我的钱给我打的有借条，写的是一个总的借条，内容是黄某借我35万元，1分的利，借款时间是一年，到期还钱。黄某在找我借钱的时候，给我说的是他做二手车生意资金周转不开了，他每次找我借钱都是这个理由。他从借我钱到现在，一共还给了我1.6万元。我就在今年二月份找他要了一次，他还给我1.3元，我就在今年三月份又找他要了一次，他还给我3千元，其他我就没有再找他要过钱，疫情期间我也没敢出门，再加上还没有到还款日期，准备到期了连本带息去找他要。黄某在2020年2月16日、2020年3月11日分别向我的中国银行卡（尾号5871）转了1.3万元和3千元，转的这两笔钱是黄某还给我的钱。2020年1月初，黄某给我打电话说他公司急需用钱，想借我二三十万，在1月17日我用我的中国银行卡62×××48给黄某的中国银行卡62×××66转账25万元，过了几天黄某又给我打电话说钱不够，我又转账给黄某5万元，后来我需要用钱，就找黄某要钱，黄某还给我×××元，到了3月份黄某又给我打电话借钱，我就说可以借他8万元，我给黄某说，这次借你的8万元要扣掉之前的利息，然后我就转给黄某5.7万元，之前我借给黄某的钱没有让他写借条，这次让他补写了一个借条，一共是38万元。3、被害人胡某陈述，在2019年9月的时候，具体日期我记不清楚了，我在58同城上看到三菱汽车店招人的，我就去他们那个店去了，当时黄某是这个店的负责人，这个店就是他在经营。我被应聘到这个店后，我就开始在那个店干，但是这个店是他接的别人的店，当时店里面也没有车，黄某对我们说：不用急，马上定的车就到了，就这样一直骗着大家。在2019年10月中旬的时候，黄某找我对我说：他准备进车的钱已经准备好了，还差个几万块钱，问我有没有？他还说很快就能还给我，就这样我就借给他有两万块钱，不到一个星期他又说借我的钱还给我们店里面的一个叫李玉东的钱，他说周转一下，很快就还给我，就这样我就又借给黄某二万，借给过黄某钱之后，黄某就由于经营不善也不干了，我也找不到他了，但是他的电话能打通，有时接有时不接，我急着问他要钱，他也还给我一部分了，现在还差着我有二万多没有还给我。4、被害人王某陈述，在2019年10月初的时候，具体时间我记不清楚了，我看了一下我的转款的时间应该是在2019年10月11日的时候，我当时想购买一辆本田CRV汽车，我就去商丘中原车城找的我老表，我到我老表的那个三菱汽车店，黄某已经在经营这个店，并且在黄某的办公室时，黄某说他可以购买这样的车，而且可以便宜一点，我当时问他是干啥的，我老表说他是经营汽车生意的，准备接手这个店的，我当时也想既然他能购买到，就让谁购买都一样，就这样我对黄某说，那你替我购买吧，这样黄某就让我给他6万块钱的定金，在他的办公室里，黄某给我说的他的银行卡号，我就在他的办公室里通过我的手机银行给他转过去6万块钱，这样我就回家了，过了有一个星期的时间，我问他车呢，他说现在车是港口转内销的，这就发过来。又过了几天我又问他，他说快了，就这样一直推脱，我后来也是等不及了，我就对黄某说你把钱退给我吧，然后我就自己购买了一辆汽车。他说还给我钱，直到现在他才退给我2.5万，现在还欠着我3.5万元。5、被害人管某陈述，在2020年3月份，我认识了黄某，在聊天的时候我问他是干什么工作的，他说是干汽车销售的生意的，我对他说想买一辆二手车，他对我说不要买二手车了，他帮我在太平洋网站抢车5折优惠，我就同意了，我们互相加了微信，然后他让我看了一些车的图片，我看中了一辆上海大众汽车，网上价格是17万元，如果在网上抢到就是9万余元，抢不到就退款，他当时说得先交3万元的首付款，其他余款他公司先垫付了，之后给我办成分期。然后我就转账给他3万元，后来他说没抢到车，我就找他要钱，他一直推脱，后来我就联系不上他了。我和他哥哥联系，他哥哥对我说在网上抢车不需要交首付款，我知道被骗了。6、被害人罗某陈述，2020年2月，我通过手机交友软件探探认识的黄某，在2020年2月5日见的面，见面时黄某说他是在商丘市金桥路开三菱4S店，是和别人合伙干的，他说他还有一家汽贸公司，还在建业天筑买了一套房子。后来在2020年2月15日，我看到黄某到处筹钱就问他怎么了。他说他正在投资的洛阳三菱4S店的代理费不够，还差一二百万，当时我手里有5万元，然后他就向我借了5万元，我当天通过手机银行向他中国银行卡号为62×××66的银行卡转了5万元；2020年2月21日我通过微信给他转了×××元，他没有说这钱干什么用；2020年3月2日，我又通过微信给他分别转了×××元和1000元；2020年3月3日，他来找我说想刷我的信用卡给三菱区域总管送礼，月底之前还给我，我就借给他了他用这张信用卡在商丘市梁园区张弛副食商行刷了20200元，3月7日用这张信用卡在枣庄市易捷汽车服务有限公司刷了1×××元；2020年3月7日白天他找到我需要×××元，我就在360借条网贷了1×××元，然后通过微信给他转了×××元；2020年3月10日他找我借16万元，然后我筹到了18万元左右，然后通过银行卡转了两次80000元；在2020年3月11日我找黄某要钱，他在3月17日通过微信还了我1×××元。2020年3月20日，他又想向我借90000元，我通过银行卡把90000元转给他了。后来在2020年3月26日我去商丘市三菱4S店查看黄某是否有投资，当时4S店房东说2019年12月份黄某投资过，但不久就不干了，还欠房东几十万元，我又向建业天筑售楼部咨询有没有黄某这个业主，售楼部说没有，我还去了洛阳查看有没有三菱4S店，我查到的是这个店在一年前就倒闭了，现在没有三菱4S店。我在电话里问他借我的30余万元干什么用了，他还是说投资洛阳三菱4S店。后来我和他朋友刘某说借给黄某30多万元，当时刘某说黄某可能用我借给他的钱买了一辆二手路虎车，后来我让黄某还钱，一直到3月28日他还是没有还给我钱，我把他买的路虎车要了过来，现在车和购车手续都在我这里，我现在联系不上黄某了。四、被告人的供述和辩解被告人黄某的供述，我和罗某是在2020年2月份在网上聊天认识的，认识后我和罗某就开始见面交往，当时罗塞楠问我是干什么的，我没有给罗某说实话，我说我是在商丘经营三菱汽车的，我经营的是三菱汽车品牌，就这样没有交往几次，罗某就相信我说的了，我当时要求去她家住，她同意后我就搬到罗某在恒大名都的家一起和她住，就是在刚交往没有几天，我给罗某说我在商丘这个三菱汽车店，因为生意不好，我就把三菱店卖出去了，卖了200万元，我想再去洛阳投资开个三菱汽车店，我当时给罗某说，我认识咱商丘市的副市长张家明，准备找他帮忙找一家公司融资一些钱，我就对罗某说我的钱不够，就找罗某借钱，给罗某说洛阳的三菱店需要投资400多万元，现在钱不够，急需用钱，就这样罗某就开始借给我钱。当时我的银行卡里没有钱了，在2020年2月15日罗某通过她的中国建设银行卡给我的中国银行卡转了5万元，我就慢慢的消费了，到了3月10日我又没有钱了，我又给罗某说我急用钱，还差25万元，向罗某说要借她25万元，罗某给我说她也没有钱了，她在3月10日罗某给我转了16万元，我就给罗某说在想想办法吧，之后我就出去了，因为我看中了一个二手的路虎车，我就去看车和车主见面，和车主商量好后，我先转给了车主15万元，先把车开回来了，到了3月20日，卖车的人中间人逯振杰催我交剩下的10万元，我就又找罗某借钱，罗某说她没有钱了，我就说想想办法吧，之后罗某找她朋友借了9万元转给我了，我把钱就转给了逯振杰，我们在一起时罗某还给我过2、3万元，我还用罗某的信用卡刷过3万元，我一共借了35万多元。当时在商丘市金桥路与锦绣路交叉口向北200米路东，我看到高涛（高某）经营的三菱汽车店打出转让的招牌，2019年7月份我去找高涛（高某）谈要接他的三菱店，当时高涛要100多万的固定资产费，我就先找房东商量，我先付给了房东16.5万元的租金，因为当时我没有钱，就以他们三菱店的财务有问题，一直没有接三菱店的销售权，准备先开始以三菱的名义倒卖车，在网上的一个上海二手车交易网站找了一个卖车的，他卖的车很便宜，之后我就开始以进车的名义找高涛（高某）和其他股东、员工借钱，当时借了高涛（高某）49万元、一个员工叫胡某的4万元，后来我还给了胡某2.1万，现在只欠胡某1.9万元,一个叫李义东股东的8万元，这样一共61万元，我都是用于准备经营三菱店的店面租金和三菱店日常花销用了。我已经还给了高某过11万元，我现在还欠高某38万，我每次借高某的钱都是用于后期交租三菱店的房租用了17万元多（是在起亚4S店刷卡给的房东，我不记得房东的名字了）、发了一次员工工资用了1万元，其余的钱我都用于我准备开三菱店日常花销了。王某是高某的老表，在2019年10月份在三菱店里面，王某给高某说他要买车（当时说的买什么车我记不清了），我就给王某说，我能给他搞到便宜的车，让王某交给我了6万元的定金，一开始我没有能找到便宜的车给王某，我把这6万元就自己花掉了，王某一直找问我他买车的时，我就给王某说还没有合适的车；后来我给王某介绍了一个郑州大中原汽车城的本田CRV车，我带着他一起去提的车，因为我把直接要王某交给我的6万元花了，所以王某在郑州大中原汽车城提的本田CRV车时，王某又付了全款；后来王某找我要钱，我还给了他2.5万元，我现在还欠王某3.5万。我是在2020年3月份在芭比蓝钻小区租房住的时候和管某认识的，给她说我是在中原车卖车，我给我说她想买个二手的好的越野车，要大点的，我就问她准备要买个多少钱的车，她给我说买个十几万元的，我就给她说不用买二手的，新的越野车也有便宜的，我能搞到，这样我们就互相加了微信，后来我在网上看中了一辆大众车，我就截图发给她了，当时标价17万元，网上抢购就要9万多元，我可以帮她钱，我就让她先给我交了3万元，其余的钱我先垫，车到手了，让她在付剩余的钱，她就同意了，然后我让管某先给了我3万元，后来我没有抢到车，她就找我要回她的3万元，我给她说钱还没有退回来，让再等等，后来网上抢购车的对方说到7月2日能把钱退给我，7月30日我就被检察院批捕收监了，这个钱应该是退到我支付宝上面了，我支付宝号是多少我不记得了，在我手机上面能查到。还有我借过我夏邑的朋友赵喜艳7.7万元，我借赵喜艳的钱的时候给她说明了是用于处理我和罗某的事，我没有骗她，我给她写的有借条，借条上面是8万元，约定的有利息×××元。金桥路的三菱汽车店是我和高某一起经营的，高某的49万是他投资三菱店的；我借来的钱用于三菱店的租金和三菱店的日常开销，这些费用应该算我和高某两个人的，不能算我一个人的。我和朱某是2018年10月份认识的，我们是在一个微信群内聊了认识的，她虞城县一个幼儿园的老师。当时和朱某认识的时候，我给她说我是做卖汽车，我也没有给他说我在哪里卖车的，她也没有问我，后来我们认识以后，我去虞城县也找她玩过，她也来商丘找我玩过，我们两个人的关系很好。我和朱某之间有经济往来，我在2020年1月份至3月份期间一共借了朱某38万元，第一次是借她30万元，她扣掉利息打给我25万元，第二次是借了8万元，她扣掉利息打给我5.7万元，其他的我想不起来了；当时朱某是用她的中国银行卡转账给我的，我收款的账号是中国银行的卡（尾号是0666），分几次转给我的我记不清了，以银行明细为准。我是一个月还她1.8万元，现已经还给朱某6万元了，现在还欠她32万元，我给她写的有借条。我向朱某借钱的时候，没有给朱某说做什么用，我只是给她说我需要用钱。我倒卖二手汽车，买车用了，具体每次用了多少钱我不记得了。上述证据经当庭质证、示证，来源合法，客观真实，且能互相印证，本院予以确认。关于犯罪数额问题，对被告人及其辩护人辩称的和高某是合作关系；和罗某、管某是借款关系；和胡某的是公司与胡某的借款行为，经查黄某明知自己没有资金投资三菱4S店，仍然虚构事实，骗取他人资金，打着帮助他人购买二手车的旗号，骗取他人资金，拒不退还，主观上具有非法占有的目的，上述事实有被害人陈述、被告人在公安机关的供述和辩解、转款凭证、证人证言相互印证，形成完整的证据链条，证据确实充分，本院予以确认，辩护人及被告人的该辩护意见，不能成立。公诉机关指控的诈骗朱某的犯罪事实，被害人朱某对此不予认可是诈骗行为，认为属于民间借贷关系，该笔诈骗指控不符合诈骗罪的构成要件，本院不予认定。本院认为，被告人黄某虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人在刑罚执行完毕五年内，又犯新罪，系累犯，应予以从重处罚。被告人黄某案发后积极退还给罗某全部骗取款项，可酌情予以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条之规定，判决如下：一、被告人黄某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元，罚金自判决生效之日起十日内交纳;（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月30日起至2032年6月29日止）。二、对被告人黄某的违法所得予以追缴，退还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨建波审判员  朱国强审判员  王建场二〇二〇年十一月二十八日书记员  高英豪