浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0381刑初588号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告人章健（曾用名章建），男，1992年2月18日出生于浙江省瑞安市，汉族，大专文化，务工，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，2019年11月27日被刑事拘留，2020年1月3日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人黄万儒，浙江瑞越律师事务所律师。 被告人章利毅，男，1990年12月12日出生于浙江省瑞安市，汉族，高中文化，经商，户籍所在地浙江省瑞安市。曾因抢劫罪，于2013年11月18日被本院判处有期徒刑三年，2015年7月19日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪，2019年11月27日被刑事拘留，2020年1月3日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人余伟，浙江瑞越律师事务所律师。 被告人王超枫，男，1992年10月20日出生于浙江省瑞安市，汉族，小学文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。曾因危险驾驶罪，于2019年3月19日被本院判处拘役二个月，同年5月2日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪，2019年11月27日被刑事拘留，2020年1月3日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人虞娟娟，浙江瑞越律师事务所律师。 瑞安市人民检察院以瑞检刑诉〔2020〕9917号起诉书指控被告人章健、章利毅、王超枫犯诈骗罪，于2020年6月15日向本院提起公诉。本院于同年6月19日以简易程序立案，并依法组成合议庭，于同年7月22日转为普通程序，于同年8月18日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员陈伊出庭支持公诉，被告人章健、章利毅、王超枫及辩护人黄万儒、余伟、虞娟娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，1、被告人章健、章利毅在瑞安一带非法从事借贷业务，吸引不特定人员前来借款，随后实地查看借款人的住所，再签订借款协议，并通过收取砍头息、家访费、保证金等各种名义的费用，以及制造虚假给付痕迹的方式虚增债务，以转单平账、以贷还贷的方式恶意垒高借款金额，从而骗取借款人钱款，在借款人无力“偿还”的情况下，通过电话、微信或上门滋扰等方式，以言语威胁等手段向借款人催收借款。2018年1月2日，被告人章健、章利毅共同借款1万元给被害人林某，双方约定利息以每周15%计算。之后，被告人章利毅转账1万元至被害人林某账户，随即要求被害人转回3000元“保证金”至第三方账户交回两被告人，以此制造虚假流水痕迹，致使被害人林某实际得款仅7000元。从2018年1月6日至2月7日，被害人林某通过微信或银行转账支付利息11000元。现该笔借款被害人林某已还全款1万元。被告人章健、章利毅骗得14000元。 2、2018年3月1日，被告人章健、章利毅、王超枫通过上述方式以每人出资7000元，共同借款3万元给被害人林某，实际给付2.1万元，约定每周利息3000元，被告人肆意认定借款到期对被害人进行催收，后被害人林某因无力偿还高额利息且在遭受被告人等不断催债的情况下，开始不定期向三名被告人转账，且双方在后期约定部分款项用于抵扣本金。自2018年3月5日至2019年6月30日，被害人林某实际已支付被告人等87920元，而被告人等仍以被害人林某尚欠8000元本金为由，继续向其催债。被害人林某遂于2019年10月30日报警。上述期间，被告人章健、章利毅、王超枫均有向被害人林某催收，其中被告人章健有对被害人林某进行辱骂、威胁。 3、2019年3月至2019年11月，被告人章健非法从事网络无抵押借贷业务。通过发布“无审核、无担保、无抵押、放款速度快”等为诱饵进行微信推广，诱使不特定人员到被告人处借款，通过“今借到”、“借贷宝”平台，放款额度500元至5000元不等，以审核借款人借款资质为由，读取借款人手机通讯录等信息，为后续恶意催收做准备，巧立名目，以收取手续费、利息等为名，先期扣除借款总额40%－50%的“砍头息”，签订虚高的借款合同，合同协议上未标明、隐藏或未显著标明各项费用。借款周期2-5天，被告人肆意认定借款到期，若借款人到期未归还，则收取展期费，若借款人到期既未偿还，也未续期，则加收逾期费、违约金等恶意垒高借款人债务。借款到期后，通过电话威胁借款人及亲友，使借款人心理产生恐惧，迫使借款人归还虚高贷款金额及支付高额费用。共骗取被害人李某1、李某2等人人民币9110元。具体如下： 2019年7月30日，被告人章健借款给被害人李某11000元，收取砍头息500元，次日被害人李某1还款1000元。 2019年7月27日，被告人章健借款给被害人李某25000元，收取砍头息2000元，其后被害人李某2因无法按时还款，被告人章健又收取3次展期费共计4680元，至2019年8月11日，被害人李某2归还5000元。 2019年8月25日，被告人章健借款给被害人李某25000元，实际给付2970元。期间，因李某2无法按时还款，被告人章健收取展期费4900元。 2019年11月27日，被告人章健、章利毅、王超枫被公安机关抓获。2020年2月25日，三被告人家属与被害人林某达成调解协议，退回非法所得人民币35000元；2020年6月22日，三被告人家属与被害人林某达成调解协议，退回非法所得人民币35920元，并取得被害人林某的谅解。 上述事实，被告人章健、章利毅、王超枫在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人林某、李某3、李某1、李某2等人的陈述，证人金某的证言、人口信息、抓获经过、扣押决定书及清单、支付宝交易记录及微信交易记录、收款收据、转账凭证、刑事谅解书、和解协议书、刑事判决书、视频、手机提取笔录、今借到后台数据、微信聊天记录截图、手机截图、刑满释放证明书、罪犯档案资料、作案工具手机等证据证实，足以认定。 公诉机关认为，被告人章健、章利毅、王超枫自愿认罪认罚，建议判处被告人章健有期徒刑一年九个月，并处罚金，被告人章利毅有期徒刑一年六个月，并处罚金，被告人王超枫有期徒刑一年，并处罚金。 本院认为，被告人章健、章利毅、王超枫结伙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人章利毅系累犯，依法从重处罚；被告人章健、章利毅归案后能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚；被告人章健、章利毅、王超枫自愿认罪认罚，依法从宽处理，能退赃，酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。辩护人黄万儒、余伟、虞娟娟提出相关从轻处罚的辩护意见予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公民财产权利不受侵犯，根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人章健犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月27日起至2021年8月26日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人章利毅犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币6000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月27日起至2021年5月26日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人王超枫犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月27日起至2020年11月26日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 四、责令被告人章健退出非法所得人民币9110元，返还各被害人，其中被害人李某1人民币500元，被害人李某2人民币8610元。 五、作案工具手机三只（均扣押于瑞安市公安局），予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审  判  长 倪 松 华 人民 陪 审员 薛 伟 庆 人民 陪 审员 何 雪 莲 二〇二〇年十一月十三日 （代）书记员 余霜晨阳