山东省巨野县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)鲁1724刑初295号 公诉机关山东省巨野县人民检察院。 被告人孙某某，男，1984年4月24日出生于山东省济宁市，汉族，中专文化，中共党员，住济宁市市中区。因涉嫌犯诈骗罪，2017年1月17日被巨野县公安局刑事拘留，2017年2月16日被巨野县公安局取保候审，2018年2月16日被巨野县公安局监视居住，2020年6月24日被巨野县公安局取保候审，2020年8月31日被山东省巨野县人民检察院取保候审，2020年10月12日被本院取保候审。 辩护人李洪波，山东国曜（济宁）律师事务所律师。 被告人韩某某，男，1990年7月7日出生山东省邹城市，汉族，中专文化，住济宁市邹城市。，因犯寻衅滋事罪，2013年6月28日被郓城县人民法院判处有期徒刑六个月。因涉嫌犯诈骗罪，2017年5月4日被巨野县公安局刑事拘留，2017年6月3日被巨野县公安局取保候审，2020年8月31日被山东省巨野县人民检察院取保候审，2020年10月12日被本院取保候审。 辩护人纪增光，山东士毅律师事务所律师。 被告人侯某某，女，1985年5月20日出生山东省济宁市，汉族，初中文化，住济宁市市中区。因涉嫌犯诈骗罪，2017年1月17日被巨野县公安局刑事拘留，2017年2月16日被巨野县公安局取保候审，2018年2月1日被巨野县公安局监视居住，2020年8月31日被山东省巨野县人民检察院取保候审，2020年10月12日被本院取保候审。 辩护人张修旺，山东士毅律师事务所律师。 山东省巨野县人民检察院以巨检二部刑诉〔2020〕38号起诉书指控被告人孙某某、韩某某、侯某某犯骗取贷款罪，于2020年10月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省巨野县人民检察院指派检察员王丹丹出庭支持公诉，被告人孙某某及其辩护人李洪波、韩某某及其辩护人纪增光、侯某某及其辩护人张修旺到庭参加诉讼。现已审理终结。 山东省巨野县人民检察院指控，2016年3月至4月，被告人孙某某、韩某某、侯某某经预谋后，以零首付购车或者以能够办理按揭购车能套取贷款为由，利用郭涛、高先良等人的名义，采用虚假的购车发票等，从中国工商银行股份有限公司巨野支行骗取贷款八笔，共计人民币142.5万元。2016年7月23日，购车人蔺某归还贷款人民币3万元；2017年2月15日，被告人孙某某归还贷款人民币139.5万元。 为证实指控的上述犯罪事实成立，公诉人当庭出示了发破案经过，户籍信息，巨野县工商银行提供的贷款资料，证人丁福云等人、蔺某等人的证言，被告人韩某某、侯某某、孙某某的供述和辩解等证据。 山东省巨野县人民检察院认为，被告人孙某某、韩某某、侯某某购买虚假的购车发票、伪造证明材料，通过他人骗取银行贷款，情节严重，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。建议判处被告人孙某某有期徒刑八个月、建议适用缓刑、并处罚金，建议判处被告人韩某某有期徒刑八个月、并处罚金，建议判处被告人侯某某有期徒刑六个月、建议适用缓刑、并处罚金。 被告人孙某某对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人孙某某自愿认罪认罚，并且弥补了损害后果，公诉机关量刑建议适当，建议采纳。 被告人韩某某对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人韩某某自愿认罪认罚，有坦白情节，并且造成的损害后果已弥补，建议对其从轻处罚。 被告人侯某某对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人侯某某自愿认罪认罚，有坦白情节，并且造成的损害后果已弥补，建议对其从轻处罚。 经审理查明，2016年3月至4月，被告人孙某某、韩某某、侯某某经预谋后，以零首付购车或者以能够办理按揭购车能套取贷款为由，利用郭涛、高先良等人的名义，采用虚假的购车发票等，从中国工商银行股份有限公司巨野支行骗取贷款八笔，共计人民币142.5万元。其具体犯罪事实如下： 1、2016年3月21日，被告人孙某某、韩某某通过周凡涛的介绍，找到购车人丁福云，伪造收入证明、购买虚假的汽车销售发票等，从中国工商银行股份有限公司巨野支行骗取贷款人民币21万元； 2、2016年3月30日，被告人孙某某、韩某某通过周凡涛的介绍，找到购车人蔺某，伪造收入证明、购买虚假的汽车销售发票等，从中国工商银行股份有限公司巨野支行骗取贷款人民币21万元； 3、2016年4月14日，被告人孙某某、韩某某通过周凡涛的介绍，找到购车人刘广军，伪造收入证明、购买虚假的汽车销售发票等，从中国工商银行股份有限公司巨野支行骗取贷款人民币14万元； 4、2016年3月21日，被告人孙某某、韩某某、侯某某经预谋后，被告人侯某某找到购车人杨松，伪造收入证明、购买虚假的汽车销售发票等，从中国工商银行股份有限公司巨野支行骗取贷款人民币13.9万元； 5、2016年3月21日，被告人孙某某、韩某某、侯某某经预谋后，被告人侯某某找到购车人高先良，以购买虚假的汽车销售发熟票等，从中国工商银行股份有限公司巨野支行骗取贷款人民币29.9万元； 6、2016年3月30日，被告人孙某某、韩某某、侯某某经预谋后，被告人侯某某找到购车人郭涛，伪造收入证明、购买虚假的汽车销售发票等，从中国工商银行股份有限公司巨野支行骗取贷款人民币13.9万元； 7、2016年4月1日，被告人孙某某、韩某某、侯某某经预谋后，被告人侯某某找到购车人张庆华，以购买虚假的汽车销售发票等，从中国工商银行股份有限公司巨野支行骗取贷款人民币14.4万元； 8、2016年4月1日，被告人孙某某、韩某某、侯某某经预谋后，被告人侯某某找到购车人张乃季，以购买虚假的汽车销售发票等，从中国工商银行股份有限公司巨野支行骗取贷款人民币14.4万元。 2016年7月23日，购车人蔺某归还贷款人民币3万元；2017年2月15日，被告人孙某某归还贷款人民币139.5万元。该八笔贷款已全部归还。 上述事实，有证人丁福云等人、蔺某等人的证言，书证发破案经过、户籍信息、巨野县工商银行提供的贷款资料及电子回单凭证，视听资料、电子数据微信转账截图，被告人韩某某、侯某某、孙某某的供述和辩解等证据证实。 上述证据来源合法有效，内容客观真实，互为印证并已经庭审质证，本院予以采信。 本院认为，被告人孙某某、韩某某、侯某某购买虚假购车发票、伪造证明材料，通过他人骗取银行贷款，情节严重，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关的指控成立。被告人孙某某的辩护人提出，被告人孙某某自愿认罪认罚，并且弥补了损害后果，与本院查明事实一致，本院予以采纳；被告人韩某某、侯某某的辩护人提出该二被告人均自愿认罪认罚，有坦白情节，并且造成的损害后果已弥补，建议对其从轻处罚，与本院查明事实一致，本院亦予以采纳。被告人韩某某在被判处有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。对被告人孙某某、侯某某宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十五条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人孙某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。） 二、被告人韩某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。 （刑期自执行之日起计算。） 三、被告人侯某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄先锋 审 判 员  高圣军 人民陪审员  侯星媛 二〇二〇年十一月三十日 书 记 员  赵 柯