文书内容重庆市渝中区人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0103刑初412号公诉机关重庆市渝中区人民检察院。被告人柯仁权，男，1973年1月10日出生，户籍地重庆市涪陵区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月2日被捉获，次日被刑事拘留，同年10月1日被执行逮捕。现羁押于重庆市渝中区看守所。辩护人詹刚荣，重庆瑞辩律师事务所律师。被告人刘信林，男，1992年11月15日出生，户籍地江西省上饶市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月2日被捉获，次日被刑事拘留，同年10月1日被执行逮捕。现羁押于重庆市渝中区看守所。辩护人肖祥熙，上海市汇业（重庆）律师事务所律师。辩护人钟琪瑞，上海市汇业（重庆）律师事务所律师。重庆市渝中区人民检察院以渝中检刑诉〔2020〕378号起诉书指控被告人柯仁权、刘信林犯诈骗罪，于2020年6月5日向本院提起公诉，建议适用简易程序审理。经审查，本案有不宜适用简易程序审理的情形，于2020年7月3日依法变更为普通程序审理。本院依法组成合议庭，于同年9月11日公开开庭审理了本案。重庆市渝中区人民检察院指派检察官高斌出庭支持公诉，被告人柯仁权及其辩护人詹刚荣，被告人刘信林及其辩护人肖祥熙、钟琪瑞均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。重庆市渝中区人民检察院指控，2018年12月至2019年7月，被告人柯仁权、刘信林伙同李勇(另案处理)等人，先后在重庆市渝中区、江北区经营重庆阔翔企业管理咨询有限公司(以下简称”阔翔公司”)、重庆泽步汽车销售服务有限公司。其中于2018年12月，在重庆市渝中区某商业成立阔翔公司，阔翔公司中的向兵、熊伟、丁令、连军、马林、罗士元、周凤、舒裕鹏等人分别担任业务组长或业务经理等职务为公司组织业务开展，招聘大量人员担任业务员拓展业务。该公司在不具备提供贷款服务的资质和能力的情况下，通过“天眼查”“企查查”等途径获取客户信息，以打电话的方式多次联系居住在贵州省、湖北省等地急需资金的客户，虚构零首付车贷等贷款服务项目，以低利息、无抵押为引诱，诱骗被害人到阔翔公司面谈，宣称与各银行、汽车销售4S店等有合作和特殊渠道，对被害人提供的贷款资料进行虚假审核，利用被害人急需资金的心理，骗取被害人信任，根据随意审核的可购车型和贷款金额，收取贷款金额10%的订金，之后业务员、业务组长、洽谈经理等人逐级根据业绩按照比例提成。收取客户的订金后，该公司渠道部的范强、黄毅、朱小龙等人负责编造理由拖延客户，公司则继续占有被害人的订金直至案发。截止案发，被告人柯仁权、刘信林等人共诈骗他人财物共计259万余元。2019年9月2日，被告人柯仁权、刘信林被民警抓获，其到案后均如实供述了上述事实。为证明指控的上述事实，公诉机关当庭举示了户籍资料、抓获经过、扣押清单、银行流水等书证，证人游某某、娄某某等的证言，被害人席某某、田某某等的陈述，被告人柯仁权、刘信林的供述和辩解，司法鉴定报告书，勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录，苏某某、赵某某等人的辨认笔录，电子证据检查工作记录等证据。公诉机关认为，被告人柯仁权、刘信林以非法占有为目的，伙同他人虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。二被告人到案后均如实供述自己的罪行，被告人柯仁权认罪认罚，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第二十七条之规定判处被告人柯仁权有期徒刑十年至十二年，并处罚金；判处被告人刘信林有期徒刑十一年至十三年，并处罚金。被告人柯仁权对指控的事实与罪名均无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1.本案定性为合同诈骗罪更为适宜；2.柯仁权无犯罪前科，系初犯，到案后如实供述自己的罪行，且积极退赃，应在法定刑幅度内给予更大的从宽幅度；3.柯仁权在阔翔公司中主要负责管理公司行政和小部分业务，所起的作用相对较小；4.对鉴定报告中报案金额等于合同金额一栏中被害人冉光华、苏久岩、颜兰海的审计金额有异议，因无其他证据佐证。被告人刘信林对指控的事实与罪名均无异议。同时提出其母亲已代其将诈骗的部分钱财通过银行转账及现金方式退回到李勇的银行卡上的辩护意见。其辩护人提出如下辩护意见：1、本案定性为合同诈骗罪之单位犯罪更符合本案的事实情况；2.刘信林无犯罪前科，系初犯，应酌情予以从轻处罚；3.刘信林虽然是阔翔公司股东，但只是负责财务登记，并不具体经管业务和相应渠道，也不负责钱财的收取，所起作用相对较小；4.对整个审计报告有异议，因审计材料证据来源缺失导致整个鉴定报告不充分，不宜采纳审计报告的结论。经审理查明，2018年12月，被告人柯仁权、刘信林伙同李勇（另案处理）等人，登记设立了阔翔公司，经营范围为企业管理咨询、市场营销策划、销售汽车、电子产品等。随后被告人将公司经营场地确定在重庆市渝中区大坪龙湖时代天街，并在公司内部设立业务部、渠道部、财务部和前台接待等部门，同时招聘大量人员担任业务员拓展业务。在不具备提供贷款服务的资质及能力的情况下，通过“天眼查”“企查查”等途径获取他人相关信息后，又安排业务员按照事先设计的“话术”通过打电话的方式多次联系重庆市、四川省、贵州省、湖北省等地急需借贷资金的商户，虚构零首付车贷等贷款服务项目，宣称与各银行、汽车销售4S店等有特殊的合作渠道，可以帮助商户获得低利息、无抵押贷款，借此诱骗被害人到公司进行面谈，再利用被害人急需资金的心理，假意对被害人提供的相关贷款资料进行流程审核，骗取被害人信任，又依照随意确定的可购车型和贷款金额，向被害人收取贷款金额10%的订金。在骗得被害人的订金后，因不能获得贷款，被害人要求退还订金时，则由公司渠道部人员负责编造各种理由进行拖延、推诿，以利继续占有和骗取更多被害人钱财。期间，业务员、业务组长、洽谈经理等人逐级根据获取的业绩按照比例提成。2019年7月，被告人李勇伙同柯仁权、刘信林将场地迁至本市江北区某大厦，并以泽步汽车公司的名义采取上述方式继续骗取被害人财物直至案发。截至案发，被告人柯仁权、刘信林伙同李勇等人以上述方式骗取他人财物共计2524593元。2019年9月2日，被告人柯仁权、刘信林被民警抓获，二被告人到案后即供述了上述事实。公安机关从泽步公司扣押了白色直板电话1部、客户资料209份、融资咨询服务协议102份、费用清单1份、退款申请表1份、电脑硬盘1个、U盘1个、华为nova3手机1部、印章6枚。上述事实，有经庭审举证、质证且本院予以确认的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书、捉获经过证实，本案案发、立案及破案情况；2.户籍信息、前科材料查询情况证实，二被告人具备完全刑事责任能力，均无刑事犯罪前科；3.阔翔公司、泽步公司基本资料证实，阔翔公司成立于2018年12月27日，公司法人为何云勇，公司股东为何云勇和李勇，何云勇占股95%，李勇占股5%。泽步公司成立于2007年11月2日，经营范围包含代办汽车贷款手续，2019年4月20日，泽步公司股东会决议原股东樊某某、唐某某将所拥有的泽步公司股份全部转让给王某某和何某某，公司法定代表人变更为王某某，监事变更为何某。4.银行账户流水证实，阔翔公司股东李勇的银行进出帐和被害人向阔翔公司的转账情况；5.扣押决定书及扣押清单若干份证实，侦查机关对阔翔公司的相关犯罪工具及涉案物品进行扣押；6.业绩表证实，阔翔公司员工对应客户的业绩明细；7.融资服务协议和收据证实，阔翔公司与被害人签订贷款协议后，收取相关订金的情况；8.辨认笔录证实，被害人苏某某、彭某、游某等均辨认出与自己洽谈车贷业务的被告人熊伟；9.搜查笔录证实，侦查人员在泽步公司搜查出客户资料、费用清单、退费协议、硬盘、优盘、公司印章等物品；10.电子证据检查工作记录证实，公安机关对依法提取的三名犯罪嫌疑人所在公司的U盘和硬盘的电子证据进行了检查，获取了相关电子数据；11.司法鉴定报告及其补充说明一份证实，阔翔公司、泽步公司以及各业务经理、洽谈经理、业务组长及业务员涉嫌诈骗的金额；12.被害人胡某某、陈某某、李某等人的陈述证实，被害人接到一自称是重庆阔翔企业管理咨询有限公司业务员的电话，声称他公司可以办理零首付汽车贷款或者可以不提车以汽车贷款的名义办理贷款，贷款利率不到四厘并且他们公司可以做资料找担保公司为客户的贷款向银行提供担保，并且承诺可以在15个工作日内将贷款办理下来，贷款办理下来后，公司收取贷款金额百分之三到百分之五的服务费。被害人后应业务员电话邀请前往渝中区龙湖时代天街的重庆阔翔企业管理有限公司进行考察，到公司后，被害人会受到自称是经理的人接待，由经理再次向被害人详细介绍贷款模式，并向客户索要诸如身份证、征信报告、公司营业执照、车辆行驶至等个人资料用于贷款审核，大概过了半个多小时，被害人会被告知已通过审核。然后被害人会和公司方签订融资咨询服务协议并且通过微信转账方式向对方提供的账户（对方提供工商银行，账户号为62XXX********，账户名为李勇）转账一笔订金，并收到一张盖有重庆阔翔企业管理咨询有限公司公章的收据。之后，阔翔公司会喊被害人回家等消息，15个工作日之后，被害人并未收到办理下来的贷款，在被害人找阔翔公司要求退款的时候，也被以各种理由拒绝退款。13.证人娄杨的证言证实，我于2019年7月在刘信林介绍下去泽步公司上班，担任财务，公司老总是李勇，负责全面事务。公司有业务部、渠道部还有人事、财务和前台。业务部负责打电话招揽客户，经理有刘信林、舒裕、熊伟；渠道部接待未办理下来贷款的客户，人员有王鹏、余浩、范强，其他人不清楚；人事部负责招人，人员有陈桔江；财务负责公司往来账目，人员有我和游佳玲；前台是罗艺玲。公司业务部员工每天都在用手机拨打电话，具体谁提供的，怎么获取的电话不清楚；如果发展了客户，业务员就自己接待，然后再将客户交由业务经理来处理。有时会遇到客户来公司闹事，原因是因为客户交了订金，而贷款没有办下来，这时就由渠道部的人员负责接待客户。我在泽步公司上班的这一个月，看见3次客户来公司闹退款，每次都是四五个客户一起来。公司退款给客户一般都是渠道部把退款申请单交给我，我再向李总（李勇）请示，后面工作时间长了我就见单退款了，退款有时候给现金，有时候通过李总工商银行卡转账给客户。我在泽步公司退款二三十人次，现金退款十余人次。退款的现金是从李勇的工行卡上取得的；14.证人熊伟的证言证实，熊伟2019年3月10日经向兵介绍，进入阔翔公司上班，4月的时候改成了泽步公司，一星期后又变回阔翔公司，2019年7月搬到江北区以后又改成了泽步公司。其从上班开始就知道公司是诈骗客户订金，熊伟一开始进公司是业务员，后面成为洽谈经理。公司老板是柯仁权、刘信林、李勇。平时是李勇负责。公司分为业务部，渠道部，财务部和前台接待等部门。业务部最开始是三个组，组长分别是丁令、马林、罗士元，每组大概六七人。阔翔公司对外宣传的业务就是通过车贷给客户贷款。公司的业务员先通过“天眼查”这个APP在网上寻找可能需要资金的人的电话号码，然后就打电话向对方推销，给客户说是办理贷款的，称公司和4S店和四大银行都有合作，可以用贷款买车的名义帮客户把钱贷下来，月息只需要4.08厘。如果客户有贷款的需要，业务员就邀请客户到公司来谈，客户到公司之后业务员先接待，然后就由公司负责谈单的人去和客户谈单，一般都是组长负责谈单，后来公司除了组长外又专门安排了两个谈单的，熊伟后来也是负责谈单。谈好之后就叫客户提交资料，审核通过之后交订金，交订金之后就签合同，之后客户的资料就交给渠道部，后期具体办理贷款业务和维护客户都是渠道部负责。重庆本地客户不多的原因是如果在重庆本地，客户来闹起来就比较方便，所以找的客户都是离重庆主城比较远的。从2019年4月份熊伟开始去当洽谈经理的时候我就知道公司应该办不下来贷款，也从来没有看到或者听到渠道部的同事去给客户跑贷款业务；15.证人马林的证言证实，其是2018年11月左右通过网上应聘到阔翔公司上班，刚开始的时候是做业务员，大约3、4个月后就当上业务组长了，2019年7月初离职。阔翔公司是通过帮助客户买车办理贷款从而收取客户的订金的方式来诈骗客户钱财的。阔翔公司老板是刘信林、柯仁权、李勇。刘信林主要负责售后、处理客户，柯仁权负责管理渠道部，李勇负责管理公司纪律、请假、发放工资、采购等。公司有业务部、渠道部、行政部。业务部经理开始是向兵，后来是熊伟和丁令，共四个组，组长有马林、罗士元、周凤、舒裕鹏。行政部有游佳玲。渠道部的职责就是为客户办理贷款，渠道部有范强、黄毅、朱小龙。范强一直都在，黄毅、朱小龙是后面一起来的。听他们说渠道部跑下来几个贷款，但都不是车贷，但是马林的客户及组员的客户都没有办下来的，所以不确定他们说的真假。因为刘信林承诺的对接的4S店、银行都是不存在的。刘信林和柯仁权说过要去银行为客户办贷款，但马林从来没看到过谁去银行帮客户办过贷款；16.证人罗士元的证言证实，2018年11月罗士元进入重庆嘉联资产公司上班，当时这个公司是做抵押贷款的，公司实际老板也是柯仁权和刘信林、李勇，2019年3月公司名字换成重庆阔翔企业管理咨询有限公司，5月罗士元成为组长，7月中旬离职。阔翔公司就是叫客户来贷款，用车贷的名义来收客户订金，然后不给客户办，骗客户的钱，客户闹凶了就退一部分，客户不闹公司就拖。公司的老板(具体哪个记不清了)说过打一枪换个地方，大概就是这个意思。但是罗士元觉得是因为公司骗客户的订金，怕客户上门闹。其渠道部说有办下了一笔贷款，还有就是听说有个客户下来了一个车子的，但是下来车子的这个客户也闹得比较凶。向兵是2019年5月的时候离职的，向兵离职后，丁令和熊伟一起升级成洽谈经理，罗士元和周凤从业务员变成组长；17.证人范强的证言证实，其是2019年4月到公司上班，那时候公司就已经在做车贷收取订金业务。阔翔和泽步实际上是一个公司，公司老板有柯仁权、刘信林、李勇。柯仁全和刘信林都是负责处理客户，防止客户来闹；公司只是以帮客户办理车辆贷款为借口，骗客户到公司办理贷款来收取订金，在客户交了订金之后客户打电话询问贷款进度时，公司就用话说拖住客户，防止客户到公司闹或者报警。业务员在给客户打电话时，会给客户说零首付车，有正规渠道，走银行，月利息只要千分之4.08。有意向的客户到公司来了之后，就会让客户提交资料，并缴纳几千到几万不等的订金，之后就和客户签订贷款协议，客户在交了订金和资料之后就让客户回家等电话通知，但是公司都不会主动通知客户，只要客户打电话来问贷款进展情况，渠道部就按照话术去拖住客户，稳住客户，不让客户到公司闹甚至报警。不主动给客户打电话是因为贷款根本办理不下来；18.证人向兵的证言证实，2018年12月向兵与柯仁权、刘信林交谈时，柯仁权和刘信林认为做抵押贷款不赚钱，就向向兵了解“益佰嘉”公司的操作模式。公司的实际老板是柯仁权、刘信林、李勇，业务部最开始是向兵负责，向兵也是洽谈经理，3月时丁令、熊伟、舒裕朋、马林等也开始谈单，但大多数是向兵谈的。其入职的时候，公司名字是嘉联，地址位于龙湖时代天街**，2019年1月公司搬到了**楼**，名字也换成了阔翔公司，2019年4月左右，公司又搬到了3号楼25楼，名字变成了泽步。2019年1、2月份有没贷到款的客户问向兵为什么贷款没到账，刘信林告诉向兵是因为渠道的原因，但是到了2019年3月很多客户还继续打电话问向兵为什么不下款，其就知道公司根本不能给客户贷款，因为公司的操作模式就是以前“益佰嘉”公司的诈骗模式。向兵是在2019年4月30日离开阔翔公司的。其在3月后一直还在公司上班是因为刘信林告诉公司在公安机关有关系，不会出问题。4月离职是因为有越来越多客户来闹，自己觉得危险就离职了。向兵大概谈了二十多个客户，2019年1月谈了1个左右，2月谈了3到4个客户，3月份谈了10个左右，4月6、7个左右客户。我最开始给柯仁权、刘信林介绍这个经营模式的时候，说要有担保公司给客户打电话，刘信林说这个简单，公司直接初审，让业务员以担保公司的名义给客户打电话。我在进行和客户谈单的时候，谈到客户愿意贷款的时候，我就把材料交给颜新，颜新就以担保公司的名义给客户打电话。打审核电话有个话术，是刘信林给我的，他是说是百度查出来的。颜新拿到资料后隔几分钟就给客户打审核电话，客户接完电话后我们再让客户先缴纳贷款金额百分之10的订金，并签订合同；19.证人丁令的证言证实，2018年10月份我进入重庆嘉联资产公司上班，当时这个公司也是做信用贷款的，老板也是柯仁权和邹成（刘信林）。2019年3月，邹成打电话给我让我去他的新公司阔翔公司上班，我去了后就是业务组长，4月底的时候阔翔公司原洽谈经理向兵离职了，然后我和熊伟就当上了洽谈经理，我们组的业务员周凤就提上来当了组长。我一直干到7月中旬就和吴林、马林、罗士元一起离职了。我和向兵、熊伟等几个人以前在解放碑益佰嘉公司干过，益佰嘉公司因为诈骗被查处的事情我们也知道，阔翔公司的运行模式和益佰嘉公司一样，也是喊客户来贷款，用车贷的名义来收客户订金，然后不给客户办贷款，骗客户的钱。阔翔公司公司老板是柯仁权，邹晨（刘信林）和李勇。公司的法人叫何云勇，我只见过一次；股东是何云勇和李勇，但是公司实际的老板是柯仁权，李勇和刘信林；公司下面分为财务部，业务部，渠道部，考察部。财务部就一个人，叫游佳玲，在2019年七月份左右的时候，观音桥纵横国际那边公司财务部又来了一个，但是我只见过一次，具体名字不清楚；业务部最开始只有一个业务经理，负责谈单的，叫向兵，后来向兵离职了，我和熊伟就升任为业务部经理，就是洽谈经理；最开始业务部分为四个组，组长分别是周凤，我，马林，舒裕朋；我当组长的时候组员有周凤，张雨豪，鲜桃，邱桢妮，还一些名字几记不到了，当时我组上有7-8个组员；后来我升为洽谈经理之后，罗士元就升为组长了；我当经理的时候负责管理周凤组和罗士元组，熊伟负责管理马林组和舒裕朋组；渠道部最开始只有范强，后来老板又招了黄毅，朱小龙，和一个带眼镜的胖子具体名字不清楚，戴眼镜的胖子是黄毅他们来的时候没过几天才来的，渠道部好像是黄毅和范强在负责。平时公司开会是李勇负责公司开会，考勤，统计业绩，发工资需要李勇签字；业绩主要是邹晨和柯仁权负责，有时候会处理客户，邹晨也要管财务；20.被告人柯仁权的供述证实，2018年10、11月份某天，我、刘信林、李勇在沙坪坝烈士墓附近吃饭的时候，商量三个人准备合伙开设个车贷公司，当时觉得这样挣钱快，由李勇和刘信林去租门面，公司先前投入的资金由我们三个人平摊，我们每个人先期投入8万元左右。因为我们三个人都不愿意当公司法人，找一个人来当法人能够让我们三个人在公司有了什么违法的事情后能够逃避公安机关打击，后来李勇因为资金不够，我们三个就商量由李勇找一个人来做公司的法人，李勇当股东，他就少出一点钱，但是公司实际的股份是我们三个人每人占1/3的股份。后来李勇找到向兵到公司，商量公司的名字，后来定下来公司叫重庆阔翔咨询有限公司，由李勇和何云勇去办理工商税务的相关执照。在这些事情办理过程中，向兵带了几个人到我们公司，然后由他们几个人在网上招人员，一切准备就绪后，我们公司于2018年12月中旬正式营业了。2019年4月左右，公司搬到了时代天街B馆2栋25楼，名字没变。2019年7月公司又搬到了江北观音桥纵横国际14楼，公司名字变更为泽步，老板还是我们三个，法人叫王某某，是个聋子，范强去找来的。过了十几天，公司又搬到了江北观音桥协信星光68号。几次搬迁除了公司法人变人了，公司老板还是我们三个，业务员都没有什么变化。公司的实际控制人是我、刘信林、李勇。公司有业务部、渠道部和财务部，李勇管理公司日常全面工作，我管理公司的业务部，主要是敦促业务部经理和业务员努力找客户，刘信林管理公司的所有收入和支出及往来账目。公司的经营模式是业务员给客户打电话，邀约客户过来贷款。客户到后，业务员填好资料，交给洽谈经理，洽谈经理以零首付购车、月息低、放款快的方式和客户谈，客户谈好之后，再打一个审核电话给客户，之后客户就签订合同，缴纳订金。零首付购车贷款我们的操作模式，以客户的名义向银行申请购车贷款，我们公司去4S将车买下，我们再将车变现，车变现的钱交给客户，作为客户的贷款。我没有去联系渠道为客户办理零首付购车贷款，刘信林、李勇也没找到相关渠道，所以我们阔翔公司根本就没有为客户办理零首付购车贷款的渠道。就是为了骗取客户的订金。我、刘信林和李勇都在管理渠道部，渠道部先只有范强，但是范强只负责接打电话，本来渠道部的职责就是为客户办理贷款，所以我们根本没有人去为客户办理贷款。后来在2019年5月20日左右黄毅到我们公司，他就负责管理渠道部，黄毅有点信贷、抵押贷款的渠道，但是没有车贷的渠道，但我们公司一直向客户宣传的是车贷的模式。审核电话就是以担保公司的名义给客户打电话。我们阔翔公司开始运营的时候，向兵就给我、刘信林、李勇说过，在洽谈经理和客户谈完之后签合同之前以担保公司的名义给客户打电话。打审核电话的目的就是让客户相信我们在给客户办理贷款，并且还有担保公司介入。“话术表”的是业务员给客户打电话邀约来贷款使用的，主要是询问客户有无贷款需求，再以底利息，长年限等邀约客户到公司贷款。另外标题为“话术”的两张是拨打审核电话时使用的，两张话术的基本内容就是以担保公司的名义给客户打电话，让客户相信我们公司，好让客户签合同交订金。我、刘信林、李勇一直知道我们根本不能为客户办理贷款。渠道部的范强也知道，因为本来是他去和金融机构对接的，但他基本都是接打电话、拖客户时间。黄毅他对资质好的重庆客户有点抵押贷、信贷的渠道，但是他没有办理车贷的渠道。朱小龙根本就没有任何渠道，工作是在办公室和范强、黄毅处理客户，就是为了安抚住客户，拖住客户，让客户相信我们在为他们办事。公司的收入以及员工的工资来源于收取客户的订金，除此之外没有任何收入。业务员每成功发展一个客户，客户缴纳订金后，业务员会提取该客户缴纳订金的15%，业务员的工资是底薪2300元+200元全勤+15%提成；业务经理工资是底薪3500元+当月谈单订金总量的5%-7%；渠道部经理工资是底薪12000元+当月订单总量的2%-3%，渠道部员工就是底薪5000元，前台工资是2300元+200元全勤，人事工资3000元。除去公司日常开销所剩下的，我们三个人平分公司的收入，我们三个人从公司成立到现在大概每个人分得40-50万元左右，公司的收入和支出都是以李勇身份证开户的工商银行卡，银行卡由刘信林在管理。业务部的洽谈经理向兵、熊伟、丁令都清楚我们不能为客户办理贷款。我们公司的模式是他带过来的，所以他一开始就知道。熊伟、丁令是向兵喊来的，所以他们两人也应该知道。其他业务员在公司呆了一段时间后应该都清楚，因为他们的客户都没有办下来贷款。21.被告人刘信林的供述证实，我和柯仁权是因为在一起工作认识的，李勇是通过柯仁权和另一个朋友吴斌认识的。之前我和柯仁权一直在帮别人做贷款，后来想着自己出来做生意，于是我们三个就商量自己开贷款公司，大概在2018年3月份左右我们以朋友的身份借用了“重庆嘉联资产管理有限公司”的营业执照，地址在重庆市渝中区龙湖时代天街****，当时公司的法人是王某某，股东是我、柯仁权、李勇。2018年底的时候，嘉联公司的营业执照被朋友收回去了，于是我们重新注册成立了“重庆阔翔企业管理咨询有限公司”，地址在重庆市渝中区某商业，当时公司法人是何云勇，股东是李勇和何云勇，实际老板是我、李勇还有柯仁权。2019年2、3月份的时候，我和柯仁权还有李勇，花了几千元钱在别人那购买了“重庆泽步汽车销售有限公司”的营业执照，我们又找来王某某当公司法人，给了几千元钱，实际老板还是我们三个。后来我们将阔翔公司搬迁到时代天街B馆3号楼25楼，名字换成了泽步公司，但是没有过几天又换回来了。2019年7月，我们将公司搬迁到江北区，名字改为泽步公司，后又搬迁到江北区某大厦。阔翔公司和泽步公司的经营模式都是宣传以车贷的名义帮客户办理贷款。最先就是业务员在天眼查APP之类的软件上找寻客户，然后给他们打电话，询问是否有资金需求，并且告知我们公司贷款利息很低，月息只需要四厘零八，而且是和银行合作的，有保证，放款快；如果客户有意向，就将客户邀约到公司来具体谈，到了公司之后，一般都是洽谈经理接待，偶尔业务组长要接待，他们就会给客户宣传我公司是可以零首付购车的名义，将车从4S店办下来，然后将车变现，最后将现金给客户，就是这么操作的；但是实际上就是以要购车的名义收取客户的订金，但是我们基本上没有去帮客户跑业务，就为了收取客户订金，如果客户来闹或者打电话来咨询贷款进度，我们就会找各种理由推诿客户，目的就是不退客户订金，确实闹得凶的客户就退一部分订金。阔翔公司的时候，我们找了一个叫何云勇的当公司法人，就是为了规避法律责任；然后我，柯仁全，李勇，就是阔翔公司的实际负责人，公司下面分为业务部，渠道部，行政部；业务部最开始由向兵负责，他是当的洽谈经理，后来向兵离职了，向兵就推荐丁令和熊伟来当业务部的经理，也就是洽谈经理；业务部最开始有两个组，组长分别是丁令和马林，后来变成了四个组，由于丁令升为了业务洽谈经理，罗士元就提为了组长，其他三个组长分别是周凤，马林，舒裕朋；渠道部最开始只有我，李勇，柯仁权和范强，后来方培来了，渠道部就交给范强和方某了，再之后方某走了，就只有范强在负责，最后黄毅，朱小龙，潘晓颖，寿志强来渠道部了，渠道部就交给黄毅在负责了。行政部分为财务和前台，财务最开始是游佳玲（真名叫游菊），后来是娄杨；前台最开始是“颜新”和“罗艺琳”，后来方某走了，颜某也走了，前台就只剩下罗艺琳了。公司的业务员有些我记得到名字，但是有些我记不到，因为流动性比较大。针对各被告人、辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下：关于被告人柯仁权、刘信林的辩护人提出本案应定性为合同诈骗罪的辩护意见。本院认为，虽然在诈骗的过程中被告人等均采取了签订合同的方式，但使被害人产生认识错误的并非合同而是合同之外的欺骗行为，被告人等既无履行合同的意图，也无履行合同的能力，合同只是被告人等实施诈骗的一个手段和道具，故本案应构成诈骗罪。辩护人的该辩护意见与事实和法律规定相悖，本院不予采纳。关于被告人刘信林提出其母亲已代其将诈骗的部分钱财通过银行转账及现金的方式用于退还被害人订金的辩解意见，因被告人刘信林当庭未能提交相关的退赃证据，且经过侦查机关调取其母亲银行卡流水等资料，现有证据尚不能证实其所支出款项确已用于退还被害人，对其提出的相关辩解意见不予采纳。关于被告人柯仁权、刘信林的辩护人提出的二被告人无犯罪前科，系初犯，到案后如实供述自己的罪行，且愿意退赃，应在法定刑幅度内给予更大幅度的从宽处罚的辩护意见，经查，被告人柯仁权、刘信林于2019年9月2日被民警捉获，到案后，二被告人均能如实供述自己的罪行，依法可予以从轻处罚。被告人柯仁权认罪认罚，可依法予以从宽处理。对辩护人的上述辩护意见予以采纳。本院认为，被告人柯仁权、刘信林以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物2524593元，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。重庆市渝中区人民检察院指控的事实和罪名成立。根据二被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度及在共同犯罪中的作用、地位，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人刘信林犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月2日起至2029年9月1日止。）二、被告人柯仁权犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月2日起至2029年9月1日止。）三、责令被告人柯仁权、刘信林在所涉犯罪金额范围内共同退赔被害人经济损失。四、对扣押在案的物品予以没收。上述罚金于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  胡振宇人民陪审员  秦 学人民陪审员  高 健二〇二〇年十一月十二日法官 助理  周宇波书 记 员  钟佶珂