广东省深圳前海合作区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0391民初7079号原告：陈娟。被告：深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司。法定代表人：纪经纬。原告陈娟与被告深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司（以下简称泰富汇金公司）合同纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告陈娟到庭参加诉讼，被告泰富汇金公司经本院合法传唤未到庭参加诉讼，本院依法进行缺席审理。本案现已审理终结。原告陈娟向本院提出诉讼请求：1.判令解除原告与被告于2020年3月2日签订的合同编号为HZ-ZQ-0207的《泰富地球村一期˙香港安老院基金债权投资认购协议书》；2.判令被告返还原告投资款本金50万元并支付收益（以50万元为基数，自2020年5月2日起按年利率18%计至款项清偿之日止）；3.判令被告承担本案诉讼费。事实和理由：2016年12月2日，原告与被告签署了一份合同编号为HZ-ZQ-0207的《泰富地球村一期˙香港安老院基金债权投资认购协议书》。该协议约定，被告发起设立“泰富地球村I期˙香港安老院基金”，原告出资50万元认购，认购期限为36个月，预期年化收益18%。协议签订后，原告按照约定向被告指定的账户转入50万元投资款，全面履行了合同义务，被告也按期支付投资收益。协议到期后，原告选择赎回，但被告以各种理由说服原告继续认购，双方又于2020年3月2日续签了《认购协议》，认购金额仍为50万元，认购期限自2020年3月2日至2022年3月2日止，投资人每月1-10号投资的收益在次月起每月5号派发，预期年化收益为18%，项目方发生违约的，被告须及时采取合理合法的措施以保证投资人收益不受损失。协议签订后，被告支付了3月、4月两期的投资收益（分红），6月份被告开始逾期支付投资收益，并于6月4日发布了《关于到期投资业务有序兑付的通知》，7月13日发布了《关于分红延缓发放的通知》，明确所有分红将延期发放，且无法明确具体的分红时间。后经原告在中国证券投资基金业协会网站查询发现，被告设立的该基金未进行备案，也未设立托管人，招募的投资者也不符合合格投资者标准。原告与被告签订协议主要是为了获得被告承诺的收益，被告在协议履行期限届满之前，以自己的行为表明不履行支付收益的主要债务，且被告设立的基金项目不符合关于基金备案、基金托管人、合格投资者等强制性规定，致使原告不能实现合同目的，给原告造成了较大损失，故应当予以解除。被告泰富汇金公司未作答辩。原告围绕诉讼请求依法提交了《泰富地球村一期˙香港安老院基金债权投资认购协议书》、收据、中国建设银行客户回单、被告发布的《关于到期投资业务有序兑付的通知》《关于分红延缓发放的通知》、中国证券投资基金业协会信息公示等证据。被告泰富汇金公司未提交任何质证意见和反驳证据，应承担相应的不利后果。经审查核实，在无相反证据的情况下，本院对原告上述证据的真实性、合法性、关联性均予以确认并在卷佐证。根据上述认证，结合当事人庭审陈述，本院认定事实如下：1.2016年12月2日，原告作为投资人、被告泰富汇金公司作为发起人和管理人签订《泰富地球村一期?香港安老院基金债权投资认购协议书》及附件《风险揭示书》《出资认缴（认购）确认书》（以下简称认购协议书），约定：基金的名称为“泰富地球村Ⅰ期?香港安老院基金”，基金性质为契约型基金；基金发起人发起设立本债权投资基金，通过募集资金投资于泰富地球村Ⅰ期?香港安老院基金项目，募集资金主要用于泰富安老-香港安老院的收购；原告认缴出资额为50万元，36个月后赎回投资份额，认购出资期限自2016年12月2日起至2019年12月12日止，协议到期后5个工作日内返还投资款，预期年化收益为18%；泰富汇金公司对本债权投资基金项目募集的资金进行监管。2.2016年12月2日，原告向泰富汇金公司的账户转账50万元，被告也按期支付了投资收益。3.协议到期后，被告未向原告返还投资款本金。2020年3月2日，原、被告双方重新签订了《泰富地球村一期?香港安老院基金债权投资认购协议书》及附件《风险揭示书》《出资认缴（认购）确认书》（以下简称新认购协议书），被告重新向原告出具了《收据》，将原告于2016年12月2日转账的50万元确认为新认购协议书项下的投资款。新认购协议书约定：基金的名称为“泰富地球村Ⅰ期?香港安老院基金”，基金性质为契约型基金，基金规模为4亿元；基金发起人发起设立本债权投资基金，通过募集资金投资于泰富地球村Ⅰ期?香港安老院基金项目，募集资金主要用于泰富安老-香港安老院的收购；原告认缴出资额为50万元，24个月后赎回投资份额，认购出资期限自2020年3月2日起至2022年3月2日止，协议到期后5个工作日内返还投资款，预期年化收益为18%；泰富汇金公司对本债权投资基金项目募集的资金进行监管。4.原告确认收到了2016年12月2日签订的认购协议书项下的全部收益，收到了新认购协议书项下的前两期投资收益，被告自2020年6月开始逾期支付投资收益。2020年6月4日，被告发布了《关于到期投资业务有序兑付的通知》，2020年7月13日，被告发布了《关于分红延缓发放的通知》，载明“年度分红、季度分红和暂未发放的分红延缓发放。具体以疫情结束后对企业的影响和经营利润决定发放的具体时间。”5.经查询中国证券投资基金业协会官网信息，案涉基金“泰富地球村Ⅰ期?香港安老院基金”未在中国证券投资基金业协会进行备案。本院认为，案涉认购协议书系当事人双方的真实意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，不违背公序良俗，应属合法有效，当事人双方应依约履行各自的义务。关于案涉法律关系的性质。原告系自然人，其投资的金额为50万元，远低于中国证券监督管理委员会《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的“投资于单只私募基金的金额不低于100万元”的私募基金合格投资者的标准，涉案投资产品也无任何备案记录，被告亦未举证证明募集的资金真实投入到了约定的项目以及以何种方式投资，并且在合同实际履行过程中按固定利率向原告分配收益。故案涉法律关系属于“名为私募投资实为民间借贷”的情形，原告为出借人，被告泰富汇金公司为借款人。关于新认购协议书的解除。《中华人民共和国合同法》（以下简称《合同法》）第九十四条规定，在履行期限届满之前，当事人一方以自己的行为表明不履行主要债务或者当事人一方迟延履行债务致使不能实现合同目的，当事人可以解除合同。本案中，原告与被告签订案涉协议的主要目的是获取相应的收益，被告自2020年6月至今未履行支付收益的主要债务，致使原告不能实现获取收益的合同目的，故原告诉请解除其与被告于2020年3月2日签订的《泰富地球村一期?香港安老院基金债权投资认购协议书》，有事实和法律依据，本院予以支持。原告诉请被告返还投资款，其实质是诉请返还借款本金。《合同法》第九十七条规定“合同解除后，尚未履行的，终止履行；已经履行的，根据履行情况和合同性质，当事人可以要求恢复原状、采取其他补救措施，并有权要求赔偿损失。”本案中，原告已依约向被告转账50万元，被告并未举证证明已向原告返还50万元，案涉协议解除后，被告理应向原告返还投资款本金，故原告诉请被告返还50万元，有事实和法律依据，本院予以支持。关于原告诉请被告支付收益，其实质是诉请支付利息。原、被告双方约定的借期内的年利率18%未超过司法保护的上限，被告欠付2020年5月2日之后的利息，故原告诉请以50万元为基数，自2020年5月2日起按年利率18%计至款项清偿之日止的利息，有事实和法律依据，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第九十四条、第九十七条、第一百零七条、第一百九十六条、第二百零六条、第二百零七条，2015年9月1日起施行的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条、《最高人民法院关于适用的解释》第九十条、第九十二条规定，判决如下：一、解除原告陈娟与被告深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司于2020年3月2日签订的合同编号为HZ-ZQ-0207的《泰富地球村一期˙香港安老院基金债权投资认购协议书》；二、被告深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司于本判决生效之日起十日内向原告陈娟返还借款本金50万元并支付利息（以50万元为基数，自2020年5月2日起按年利率18%计至款项清偿之日止）。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费9,300元（原告已预交），由被告深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审判员  赵君君二〇二〇年十一月二十六日法官助理王迪书记员唐莹莹