上海市松江区人民法院民 事 判 决 书（2020）沪0117民初5643号原告：交通银行股份有限公司上海松江支行，住所地上海市松江区。负责人：潘蓓，行长。委托诉讼代理人：夏元庆，男。委托诉讼代理人：孔一丁，上海瀛泰律师事务所律师。被告：上海斐讯数据通信技术有限公司，住所地上海市松江区。法定代表人：李学敏，董事长。委托诉讼代理人：程文杰，上海源法律师事务所律师。被告：上海斐讯投资有限公司，住所地上海市松江区。法定代表人：顾国平，执行董事。原告交通银行股份有限公司上海松江支行(以下简称“交通银行”)诉被告上海斐讯数据通信技术有限公司(以下简称“斐讯数据公司”)、上海斐讯投资有限公司(以下简称“斐讯投资公司”)金融借款合同纠纷一案，本院于2020年4月28日立案后，依法适用普通程序进行审理。因被告斐讯投资公司下落不明，本院向其进行公告送达诉讼材料。2020年9月21日，本院依法公开开庭进行审理。原告委托诉讼代理人孔一丁、夏元庆、被告斐讯数据公司委托诉讼代理人程文杰到庭参加诉讼，被告斐讯投资公司经本院公告传唤未到庭应诉。本案现已审理终结。原告交通银行股份有限公司上海松江支行向本院提出诉讼请求，请求判令：1.被告斐讯数据公司偿还原告借款本金人民币(以下同)40,000,000元；2.被告斐讯数据公司偿还原告2018年9月22日至2018年10月25日期间的贷款利息226,571.70元以及自2018年10月26日起至实际清偿之日止的罚息和复利，按照《流动资金借款合同》约定的利率标准计算；3.如被告斐讯数据公司不履行第1、2项还款义务，原告可将被告斐讯投资公司抵押给原告的上海市松江区小昆山镇广富林4855弄91号1-9层及地下1层储藏室房产折价、或以拍卖变卖该房产所得价款在最高债权限额6,481万元范围内优先受偿，不足部分由被告斐讯数据公司继续清偿；4.如被告斐讯数据公司不履行第1、2项还款义务，原告可以将被告斐讯数据公司根据“XXXXXXXXXXAFXXXXXXXX号《最高额抵押合同》抵押给原告的设备折价、或以拍卖变卖该等设备所得价款在最高债权限额20,588,911.09元范围内优先受偿，不足部分由被告斐讯数据公司继续清偿；5.如被告斐讯数据公司不履行第1、2项还款义务，原告可以将被告斐讯数据公司质押给原告的上海万得凯实业有限公司的2000万元股权折价、或以拍卖变卖该股权所得价款在最高债权限额20,000,000元范围内优先受偿，不足部分由被告斐讯数据公司继续清偿；6.如被告斐讯数据公司不履行第1、2项还款义务，原告可以将被告斐讯数据公司质押给原告的10项专利权(专利号分别为ZLXXXXXXXXXXXX.2；ZLXXXXXXXXXXXX.1；ZLXXXXXXXXXXXX.X；ZLXXXXXXXXXXXX.9；ZLXXXXXXXXXXXX.3；ZLXXXXXXXXXXXX.9；ZLXXXXXXXXXXXX.0；ZLXXXXXXXXXXXX.8；ZLXXXXXXXXXXXX.3；ZLXXXXXXXXXXXX.8)折价、或以拍卖变卖该专利权所得价款在最高债权限额172,250.00元范围内优先受偿，不足部分由被告斐讯数据公司继续清偿。事实和理由：2017年10月20日，原告与被告斐讯数据公司签订编号为Z1710LNXXXXXXXX的《流动资金借款合同》。合同约定，被告斐讯数据公司为经营周转向原告借款4,000万元；被告斐讯数据公司按一次还本分次按季付息法按时还款，贷款本金于贷款到期日归还；逾期贷款的罚息利率为主合同约定利率上浮50%。借款人未按时足额偿还贷款本金、支付利息的，贷款人按逾期贷款的罚息利率计收利息并对应付未付利息计收复利，罚息利率依合同约定调整的，计算复利的利率也相应调整。借款人未按时足额偿还贷款本金、支付利息的，应当承担贷款人为实现债权而支付的催收费、诉讼费(或仲裁费)、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其他费用。被告斐讯投资公司为上述《流动资金借款合同》提供最高额6,481万元抵押担保并办理了抵押登记手续，抵押物为被告斐讯投资公司名下上海市松江区小昆山镇广富林4855弄91号1-9层及地下1层储藏室房产。被告斐讯数据公司将其拥有的设备抵押给原告，为上述《流动资金借款合同》提供最高额抵押担保，最高债权额为20,588,911.09元，并办理了抵押登记手续。被告斐讯数据公司将其持有的上海万得凯实业有限公司的2000万元股权质押给原告，为上述《流动资金借款合同》提供最高额质押担保，最高债权额为2000万元，并办理股权质押的登记手续。被告斐讯数据公司将其名下登记的10项专利权质押给原告，为上述《流动资金借款合同》提供最高额质押担保，最高债权额为172,250元，并对前述专利的质押进行了登记。2017年10月27日，原告经审查同意向被告斐讯数据公司发放贷款4000万元整，起息日为2017年10月27日，贷款到期日至2018年10月25日，贷款利率为年息6%。被告斐讯数据公司自2018年10月25日起逾期未正常还息，在贷款到期后也未按约还款。原告认为，被告斐讯数据公司理应立即偿还所有到期贷款本金并结清利息、罚息和复利。原告有权以抵押物和质押物折价、或以拍卖变卖后所得价款在最高债权限额内优先受偿。据此，原告为维护自身的权益，特向法院提起诉讼，望法院依法予以支持。被告斐讯数据公司辩称，对于原告所称的事实没有异议，对借款本金金额无异议。其司目前经营困难，希望法庭对于贷款利息和罚息予以酌情减少，复利对于其司会造成过于严苛的义务，希望法庭免除复利。对于第6项诉讼请求，涉案专利权因为到期未续费目前已经失效，客观上已经无法变现清偿本案债务，希望法院依法判决。被告斐讯投资公司未作答辩。本院经审理认定事实如下：2017年10月20日，原告与被告斐讯数据公司签订编号为Z1710LNXXXXXXXX的《流动资金借款合同》。合同约定，被告斐讯数据公司为经营周转向原告借款，原告给予被告斐讯数据公司授信额度为4,000万元，授信期限自2017年9月27日至2018年9月27日。借款利率由双方在每次使用额度时协商后在额度使用申请书内约定，逾期贷款的罚息利率按本合同约定利率上浮50%。借款人未按时足额偿还贷款本金、支付利息的，贷款人按逾期贷款的罚息利率计收利息并对应付未付利息计收复利。借款人未按时足额偿还贷款本金、支付利息的，应当承担贷款人为实现债权而支付的催收费、诉讼费(或仲裁费)、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其他费用。本合同项下贷款的支付方式以贷款人签署的《交通银行借款额度使用申请书》为准。2017年10月25日，原告与被告斐讯数据公司签署《交通银行借款额度使用申请书》，其中载明，借款本金金额为4,000万元，贷款到期日为2018年10月25日，按贷款入账日起息，按一次还本分次按季付息方式还款。2017年10月27日，经审核同意原告将4,000万元转入被告斐讯数据公司入账账户，并明确起息日为2017年10月27日，贷款实际利率为年利率6%。2014年6月5日,原告与被告斐讯数据公司签署编号为XXXXXXXXXXBFXXXXXXXX的《最高额质押合同》，被告斐讯数据公司将其持有的上海万得凯实业有限公司的100%股权质押给原告，作为对双方在2014年6月5日至2019年6月4日期间签订的全部合同提供最高额质押担保，最高债权额为2,000万元。质押担保的范围包括各主合同项下债权本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、质权人保管质物和实现债权及质权的费用。2014年6月6日，双方在原上海市工商行政管理局松江分局办理了前述股权质押的登记手续。2014年6月5日,原告与被告斐讯数据公司签署编号为XXXXXXXXXXBFXXXXXXXX的《最高额质押合同》，被告斐讯数据公司将其名下登记的10项专利权(专利证书编号分别为ZLXXXXXXXXXXXX.2；ZLXXXXXXXXXXXX.1；ZLXXXXXXXXXXXX.X；ZLXXXXXXXXXXXX.9；ZLXXXXXXXXXXXX.3；ZLXXXXXXXXXXXX.9；ZLXXXXXXXXXXXX.0；ZLXXXXXXXXXXXX.8；ZLXXXXXXXXXXXX.3；ZLXXXXXXXXXXXX.8)质押给原告，作为对双方在2014年6月5日至2019年6月4日期间签订的全部合同提供最高额质押担保，最高债权额为172,250元。质押担保的范围包括各主合同项下债权本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、质权人保管质物和实现债权及质权的费用。被告斐讯数据公司作为出质人有维持专利权有效的义务，应按时足额缴纳专利的相关费用(包括但不限于专利年费等)。2014年6月30日国家知识产权局出具《专利权质押登记通知书》，对前述专利的质押进行了登记，质权自2014年6月30日起设立。原告于2020年2月开始陆续收到国家知识产权局发出的业务专用函，通知原告前述专利权质押登记中出质的专利因没有按照规定缴纳年费，专利权已经终止失效。2014年6月20日，原告与被告斐讯数据公司签署编号为XXXXXXXXXXAFXXXXXXXX的《最高额抵押合同》，被告斐讯数据公司将其拥有的设备(8台IQSEL**无线网路测试仪、48台综测仪、10台IQFL**、3台B**回流焊、3台D**印刷机、1台L**综合测试仪、5台A**、1台7#基地配电工程、1台网络测试仪)抵押给原告。作为对双方在2014年6月20日至2019年6月19日期间签订的全部合同提供最高额抵押担保，最高债权额为20,588,911.09元。抵押担保的范围包括各主合同项下债权本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、保管抵押物的费用和实现债权及抵押权的费用。同日，原告与被告斐讯数据公司在原上海市工商行政管理局松江分局办理了动产抵押登记，获取了《动产抵押登记书》。2020年10月21日，经本院现场查看，被告工作人员称，上述动产抵押物中IQSEL80无线网络测试仪八台、LTE综合测试仪一台、7#基地配电工程一台已无实物。被告斐讯投资公司系一人公司，顾国平为唯一股东且系该公司法定代表人。2017年10月20日，原告与被告斐讯投资公司签订编号为C171016MGXXXXXXX的《抵押合同》，为上述《流动资金借款合同》提供最高额抵押担保并办理了抵押登记手续，抵押物为被告斐讯投资公司名下位于上海市松江区小昆山镇广富林4855弄91号1-9层及地下1层储藏室房产。房产抵押担保的最高债权额为6,481万元，为原告与被告斐讯数据公司在2017年10月19日至2025年10月19日期间签订的全部合同提供最高额抵押担保。抵押担保的范围包括各主合同项下债权本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权及抵押权的费用。实现债权及抵押权的费用包括但不限于催收费、诉讼费(或仲裁费)、抵押权人保管抵押物的费用、抵押物处置费、过户费、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其它费用。2017年10月25日，被告斐讯投资公司出具《承诺书》，同意将位于上海市松江区小昆山镇广富林####弄91号1-9层及地下1层储藏室的房产抵押给原告，作为被告斐讯数据公司向原告借款的担保。自2018年10月25日起，被告斐讯数据公司逾期未正常还息，在贷款到期后也未按约还款，故原告以其诉称理由诉至本院。以上事实，由流动资金借款合同、交通银行借款额度使用申请书、抵押合同、不动产登记证明、最高额抵押合同、抵押物清单、价值确认书、动产抵押登记书、最高额质押合同、专利权质押登记通知书、专利权质押登记业务专用函以及当事人陈述等证据予以证实，本院予以确认。本院认为，原告与被告斐讯数据公司之间签订的《流动资金借款合同》合法、有效，双方应当按约履行各自的义务。原告交通银行按照合同约定发放4,000万元贷款，被告斐讯数据公司未按合同约定偿还借款本息，已构成违约，故原告要求其偿付借款本金、利息、罚息及复利的诉讼请求，于法有据，本院予以支持。被告斐讯数据公司以其所有的IQSEL80无线网络测试仪等设备为上述债务的履行提供最高额抵押担保，且进行了动产抵押登记，原告在最高债权额限度内范围内享有优先受偿的权利。虽现场查看未发现IQSEL80无线网络测试仪八台、LTE综合测试仪一台、7#基地配电工程一台，但被告斐讯数据公司并未提供上述动产灭失的证据，故上述动产抵押权不发生消灭的法律效果。被告斐讯数据公司以其持有的上海万得凯实业有限公司的股权为上述债务的履行提供最高额权利质押担保，且进行了出质登记，原告在最高债权额限度内享有优先受偿的权利。被告斐讯数据公司以其享有的10项专利权为上述债务的履行提供最高额权利质押担保，且进行了质押登记，质权依法设立。但上述专利权因未缴年费已终止失效，故质权消灭，原告要求行使上述质权，本院无法支持。被告斐讯投资公司以坐落于上海市松江区小昆山镇广富林####弄91号1-9层及地下1层储藏室房产为上述债务的履行提供最高额抵押担保，被告斐讯投资公司唯一股东顾国平代表公司签订抵押合同，该抵押合同依法成立并生效，且已办理抵押登记手续，原告依法在最高债权额限度内享有优先受偿的权利。被告斐讯数据公司要求减免利息、罚息、复利的辩称意见，没有事实和法律依据，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第一百八十七条、第一百八十八条、第一百九十五条、第一百九十八条、第二百零三条第一款、第二百二十六条第一款、第二百二十七条第一款、《中华人民共和国担保法》第七十三条、第八十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条规定，判决如下：一、被告上海斐讯数据通信技术有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告交通银行股份有限公司上海松江支行借款本金40,000,000元；二、被告上海斐讯数据通信技术有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告交通银行股份有限公司上海松江支行截止至2018年10月25日止的利息226,571.70元及自2018年10月26日起至实际清偿之日止的罚息及复利(按照《流动资金借款合同》及《交通银行借款额度使用申请书》约定的计算方式计算)；三、如被告上海斐讯数据通信技术有限公司不能清偿上述第一、二项债务，原告交通银行股份有限公司上海松江支行有权与被告上海斐讯投资有限公司协商，以其所有的坐落于上海市松江区小昆山镇广富林####弄91号1-9层及地下1层储藏室房产折价，或以拍卖、变卖上述房产所得价款在6,481万元范围内按抵押顺位优先受偿，上述抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额部分归被告上海斐讯投资有限公司所有，不足部分由被告上海斐讯数据通信技术有限公司继续清偿；四、如被告上海斐讯数据通信技术有限公司不能清偿上述第一、二项债务，原告交通银行股份有限公司上海松江支行可以与抵押人上海斐讯数据通信技术有限公司协议，以松工商合(2014)抵字第33号动产抵押登记书项下的抵押物折价，或者申请以拍卖、变卖该抵押物所得价款在20,588,911.09元范围内按抵押顺位优先受偿。上述抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归被告上海斐讯数据通信技术有限公司所有，不足部分由被告上海斐讯数据通信技术有限公司继续清偿；五、如被告上海斐讯数据通信技术有限公司不能清偿上述第一、二项债务，原告交通银行股份有限公司上海松江支行可与被告上海斐讯数据通信技术有限公司协议，以被告上海斐讯数据通信技术有限公司持有的上海万得凯实业有限公司100%股权折价或者申请以拍卖、变卖该股权所得的价款在2,000万元范围内优先受偿；上述股权折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归被告上海斐讯数据通信技术有限公司所有，不足部分由被告上海斐讯数据通信技术有限公司继续清偿；六、驳回原告交通银行股份有限公司上海松江支行其余诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费269,182元，财产保全申请费5,000元，合计诉讼费274,182元，由被告上海斐讯数据通信技术有限公司、上海斐讯投资有限公司负担(于本判决生效之日起七日内交付本院)。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海金融法院。审 判 长  顾国华审 判 员  屈年春人民陪审员  万思雯二〇二〇年十一月三十日书 记 员  屠莉莉附：相关法律条文一、《中华人民共和国合同法》第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。二、《中华人民共和国物权法》第一百八十七条以本法第一百八十条第一款第一项至第三项规定的财产或者第五项规定的正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记时设立。第一百八十八条以本法第一百八十条第一款第四项、第六项规定的财产或者第五项规定的正在建造的船舶、航空器抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立；未经登记，不得对抗善意第三人。第一百九十五条债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。协议损害其他债权人利益的，其他债权人可以在知道或者应当知道撤销事由之日起一年内请求人民法院撤销该协议。第一百九十八条抵押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归抵押人所有，不足部分由债务人清偿。第二百零三条为担保债务的履行，债务人或者第三人对一定期间内将要连续发生的债权提供担保财产的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。……第二百二十六条以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。……第二百二十七条以注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权出质的，当事人应当订立书面合同。质权自有关主管部门办理出质登记时设立。……三、《中华人民共和国担保法》第七十三条质权因质物灭失而消灭。因灭失所得的赔偿金，应当作为出质财产。第八十一条权利质押除适用本节规定外，适用本章第一节的规定。四、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。