四川省自贡市贡井区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0303刑初123号 公诉机关自贡市贡井区人民检察院。 被告人兰彬，男，1975年2月15日出生，汉族，四川省荣县人，高中文化，户籍所在地四川省荣县，住四川省荣县。2007年2月因犯非法持有枪支罪被四川省荣县人民法院判处有期徒刑三年六个月，2009年6月14日刑满释放；2010年6月21日因犯赌博罪被四川省荣县人民法院判处拘役六个月，缓刑一年；2019年10月18日因犯骗取贷款罪被四川省荣县人民法院判处有期徒刑一年三个月。2018年6月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被荣县公安局刑事拘留，2018年7月20日被荣县公安局监视居住，2019年5月23日被自贡市贡井区人民检察院监视居住。现羁押于四川省荣县看守所。 辩护人沈平，北京隆安(成都)律师事务所律师。 被告人欧建勇，男，1975年9月9日出生，汉族，四川省荣县人，高中文化，户籍所在地四川省荣县。2018年6月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被荣县公安局刑事拘留，同年7月20日被荣县公安局监视居住，2019年5月23日被自贡市贡井区人民检察院监视居住，2019年11月13日经本院决定监视居住，2020年5月12日经本院决定取保候审。 辩护人徐勇，四川瀚毅律师事务所律师。 被告人钟翠萍，女，1964年8月15日出生，汉族，四川省荣县人，初中文化，户籍所在地四川省荣县。2018年6月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被荣县公安局刑事拘留，2018年7月20日被监视居住，2019年5月23日被自贡市贡井区人民检察院监视居住，2019年11月13日经本院决定监视居住，2020年5月12日经本院决定取保候审。 辩护人詹育，四川双溪律师事务所律师。 被告人曹晓雷，男，1984年6月2日出生，汉族，四川省荣县人，初中文化，户籍所在地四川省荣县。2018年9月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被荣县公安局取保候审，2019年5月23日被自贡市贡井区人民检察院取保候审，2019年11月13日经本院决定监视居住，2020年5月12日经本院决定取保候审。 指定辩护人李敬康，四川星文律师事务所律师。 自贡市贡井区人民检察院以贡检公诉刑诉[2019]112号起诉书及贡检公诉刑变诉[2019]3号、[2020]2号变更起诉决定书指控被告人兰彬、欧建勇、钟翠萍、曹晓雷犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月6日向本院提起公诉。本案经自贡市中级人民法院指定管辖，本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭进行审理。在审理过程中，自贡市贡井区人民检察院以补充侦查为由，于2020年2月3日建议本案延期审理，本院予以准许，且于2020年3月3日恢复法庭审理，但因新型冠状病毒肺炎疫情影响，当日依法中止审理，并于2020年7月23日恢复审理，后本案经报自贡市中级人民法院批准延长审限三个月。本案分别于2020年8月12日、9月23日在本院公开开庭进行了审理，自贡市贡井区人民检察院指派检察员禹述成出庭支持公诉，被告人兰彬及辩护人沈平、被告人欧建勇及辩护人徐勇、被告人钟翠萍及辩护人詹育、被告人曹晓雷及辩护人李敬康均到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 自贡市贡井区人民检察院指控，2012年10月，被告人兰彬、欧建勇、钟翠萍、曹晓雷共谋以月利息1.5%至2%向社会公众低吸资金，再以5%月利息对外转借赚取高额息差，谋取非法利益。四被告人共同出资400万元成立荣县国鼎融资咨询服务有限公司，兰彬、欧建勇将低吸资金高息放贷给他人并负责本金及利息的催收，钟翠萍以个人名义与集资参与人签订《借款协议》及《借条》，负责收支公众存款，兰彬、欧建勇、钟翠萍、曹晓雷等人利用LED屏、纸质宣传资料、电视台等途径向社会公开宣传荣县国鼎融资咨询服务有限公司利息高、资金安全，吸收社会公众资金。2013年3月至2014年4月期间，四被告人向朱兰、张晓芳、冯怀燕等62名集资参与人以月息2%吸收存款共计人民币（以下币种相同，均为人民币）19550000元。案发后，四被告人归还了11065522.5元，造成损失8484477.5元。2013年春节，四被告人按股份比例分红1000000元。为支持上述指控，公诉机关向本院提交了书证、证人证言、被告人的供述与辩解及视听资料等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人兰彬、欧建勇、钟翠萍、曹晓雷违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，被告人兰彬、欧建勇、钟翠萍起主要作用，系主犯，曹晓雷起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；兰彬系累犯，应当依法从重处罚；兰彬在判决宣告后发现有漏罪，应当依法数罪并罚；兰彬、欧建勇、钟翠萍、曹晓雷主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。公诉机关建议对兰彬判处三年以上五年以下有期徒刑，数罪并罚执行四年以上六年以下有期徒刑，对欧建勇、钟翠萍判处三年以上四年六个月以下有期徒刑，对曹晓雷判处二年以上三年以下有期徒刑，均并处罚金。 被告人兰彬及辩护人对公诉机关指控的犯罪事实与罪名均无异议，兰彬辩称其不是主犯。其辩护人提出本案不宜区分主从犯，兰彬有自首情节，积极退还被害人借款，其经手的借款已归还756万元，造成的社会危害较低，绝大部分集资借款人对其行为表示谅解，建议对其减轻处罚，请求法庭对其数罪并罚后，判处二年六个月以上三年以下有期徒刑的辩护意见。 被告人欧建勇及辩护人对公诉机关指控的犯罪事实与罪名均无异议。其辩护人提出本案不宜区分主从犯，欧建勇有自首情节，且系初犯，主观恶性不大，并积极退赔被害人损失，可以从轻处罚，请求法庭对其判处三年或三年以下有期徒刑，并适用缓刑的辩护意见。 被告人钟翠萍及辩护人对公诉机关指控的犯罪事实与罪名均无异议，其辩护人提出钟翠萍有自首情节，且系初犯，积极退赔被害人损失，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚，请求法庭对其判处三年以上四年以下有期徒刑，并适用缓刑的辩护意见。 被告人曹晓雷及辩护人对公诉机关起诉指控的犯罪事实与罪名均无异议，其辩护人提出曹晓雷系初犯，未参与具体经营管理，请求法庭对其从轻判处并适用缓刑的辩护意见。 经审理查明，荣县国鼎商务信息咨询服务有限公司于2012年6月18日成立，经营范围包括投资咨询、商业咨询、形象策划、企业管理咨询服务。2012年10月，被告人兰彬、欧建勇、钟翠萍、曹晓雷共谋以月利息1.5%至2%向社会公众吸收资金，再以月利息5%对外转借，从而赚取高额利息差，谋取非法利益。2012年10月，四被告人共同出资4000000元，成为荣县国鼎商务信息咨询服务有限公司的实际控制人。其中兰彬出资1800000元，占股45%；欧建勇出资1040000元，占股26%；钟翠萍出资600000元，占股15%；曹晓雷出资560000元，占股14%。 为更好的吸收资金，2012年11月7日，四被告人将荣县国鼎商务信息咨询服务有限公司名称变更登记为荣县国鼎融资咨询服务有限公司（以下简称荣县国鼎公司）。被告人兰彬系荣县国鼎公司监事，负责将公司集资款转借他人以收取高额利息；被告人欧建勇系公司法定代表人、执行董事兼总经理，负责公司日常管理并将公司的集资款转借他人以收取高利息；被告人钟翠萍系公司出纳，主要负责对外宣传、接待集资户、签订借款协议以及公司资金收支等；被告人曹晓雷系公司股东，未参加公司的日常经营和管理。同时，四被告人雇佣陈某2、钟某1、谷某等人为荣县国鼎公司员工。 2013年3月至2014年4月期间，被告人兰彬、欧建勇、钟翠萍及曹晓雷以高额回报为诱饵，通过播放ＬＥＤ屏、散发宣传资料、电视台推广等方法，以月利息1.5%至2%为诱饵，面向社会不特定群众公开宣传荣县国鼎公司利息高、资金安全。之后，采取由钟翠萍以个人名义与集资参与人签订借款协议、出具借条，荣县国鼎公司在借款协议上盖章作担保的方式吸收社会公众资金，并将所吸收存款高息转借他人，其中兰彬、欧建勇将所吸收资金出借给钟某3等人共计1500余万元，曹晓雷出借给他人500000元，荣县国鼎公司出借给熊某、毕某等人3380000元。经四川固勤彦希会计事务有限公司审计，截止2019年12月31日止，兰彬、欧建勇、钟翠萍、曹晓雷向朱兰、张晓芳、冯怀燕等62名集资参与人非法吸收公众存款共计19550000元,已归还11065522.50元，未归还8484477.50元。2020年1月至7月，被告人欧建勇陆续归还袁绍光、夏鼎九等48名集资参与人共计50480元。兰彬、欧建勇、钟翠萍、曹晓雷按股份比例分红共计1000000元，其中兰彬分得450000元、欧建勇分得260000元、钟翠萍分得150000元、曹晓雷分得140000元。 公安机关经查询，被告人兰彬、钟翠萍和欧建勇名下无车辆登记信息、兰彬、欧建勇和曹晓雷名下无房屋登记信息，并轮侯查封曹晓雷名下小型面包车一辆、钟翠萍名下荣县新城KA左侧金碧城华庭商服金碧华庭-1-93号车库一个、冻结兰彬中国银行荣县支行营业部存款5887.55元、冻结钟翠萍中国邮政储蓄银行荣县支行银行存款5225.52元。 另查明，被告人兰彬于2018年6月9日、欧建勇于2018年6月21日、钟翠萍于2018年6月13日、曹晓雷于2018年9月5日接到公安机关电话通知后分别主动投案，并如实供述了各自的犯罪事实。 再查明，被告人兰枞2018年6月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月20日变更强制措施为监视居住，期间羁押共30日。2019年10月18日，被告人兰彬因犯骗取贷款罪被四川省荣县人民法院判处有期徒刑一年三个月，并处罚金十万元，罚金已缴纳五万元，刑期自2019年10月18日起至2021年1月17日止，目前尚在服刑中。 上述事实，有公诉机关提交法庭并经举证、质证的如下证据予以证实： 1.指定管辖决定书、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实本案的线索来源、案发经过及立案情况。 2.四川省人口信息(户籍)证明，证实被告人兰彬、欧建勇、钟翠萍、曹晓雷作案时均已达完全刑事责任年龄。 3.拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、提请批准逮捕书、不批准逮捕决定书、释放通知书、监视居住决定书、取保候审决定书、到案说明，证实对四被告人采取强制措施和归案的情况。 4.四川省荣县人民法院(2010)荣刑初字第121号、(2018)川0321刑初211号刑事判决书，证实被告人兰彬前科情况。 5.有限责任公司变更登记申请书，法定代表人信息、董事、监事、经理信息，股权转让协议，股东会决议，企业法人营业执照，公司章程等，证实荣县国鼎公司的出资额变更、法定代表人变更、监事备案、投资人(股权)变更，投资人居所变更，投资者名称变更及公司经营范围等情况。 6.扣押决定书、扣押清单，证实案发后荣县公安局依法扣押邓勇法人章、兰彬法人章、荣县国鼎公司的公司印章及财务印章的情况。 7.荣县公安局经侦大队出具的情况说明，证实本案还有10名集资参与人未做相应笔录的情况；关于兰彬、欧建勇还钱的情况；关于荣县公安局民警于2019年3月依次电话通知荣县国鼎公司借款人到荣县公安局核实荣县国鼎公司已支付的利息和本金的情况；关于公安民警分别拨打62名被害人电话，听取被害人意见的情况；以及关于兰彬、欧建勇出借款项的情况。 8.李家林、何某等集资参与人的证言及借款协议、收条，证实钟翠萍和荣县国鼎公司向集资参与人借款的情况。 9.国鼎公司统计2013至2019年付本付息情况表，证实荣县国鼎公司2013至2019年付本付息给集资参与人的情况，该情况表分别经被告人兰彬、欧建勇、钟翠萍认可后签字确认。 10.集资参与人的银行账户明细、协助查询钟翠萍财产通知书及回执、陈某2的银行账户明细，证实向集资参与人借款情况及钟翠萍收款情况。 11.林某与钟翠萍的银行账户明细，证实2013年1月至2014年8月，林某转账给钟翠萍7560000元，钟翠萍转账给林某11336000元。 12.被告人兰彬、欧建勇兑付情况表，证实在案发后兰彬、欧建勇兑付借款人的情况。 13.四川固勤彦希会计师事务所有限公司关于钟翠萍等人涉嫌非法吸收公众存款的金额、已付利息、已付本金、涉案人数情况的审计报告，证实已报案登记62人出借本金19550000元，已归还本金6981560.5元，已支付利息4083962元。 14.被告人兰彬、欧建勇、曹晓雷向钟翠萍出具的借条以及黄某1等人向兰彬等人出具的借条，证实兰彬、欧建勇向钟翠萍借款15900000元，并将非法集资的资金转借给他人的情况。 15.协助查询通知书、协助冻结存款通知书，证实经查询，曹晓雷名下有一辆小型汽车已查封，钟翠萍名下有一车库，面积27.74平方米，已查封。其余被告人名下无车辆房屋。冻结兰彬中国银行荣县支行营业部存款5887.55元、冻结钟翠萍中国邮政储蓄银行荣县支行银行存款5225.52元。 16.证人邓某的自书材料，证实兰彬、欧建勇等人强行安排他为荣县国鼎公司的法人代表，他从未参与荣县国鼎公司管理及经营，也未领取过任何报酬。 17.证人代某的证言，证实其母亲钟翠萍以她的名义在荣县国鼎公司持有15%股份，她从未参与荣县国鼎公司经营管理，也未领取过工资或分红。 18.证人兰某的证言，证实2014年6月份左右，他的哥哥兰彬对他说荣县国鼎公司出了事，为了规避风险，兰彬将股份转给他，并一起到荣县政务中心去签字，他并未出资，不是该公司的股东。 19.证人朱某1的证言，证实她系曹晓雷的妻子，曹晓雷、兰彬、欧建勇是荣县国鼎公司的股东。 20.证人李某1的证言，证实2012年6月，他与朱某2、龚某等人成立荣县国鼎商务信息咨询服务有限公司，公司实际出资并无1000000元，也没有开展任何经营，后来将公司以10000元转让给了被告人兰彬、欧建勇、钟翠萍和曹晓雷经营。 21.证人朱某2的证言，证实2012年6月，他与李某1、龚某等人成立荣县国鼎商务信息咨询服务有限公司，他没有实际出资，他也不清楚该公司转让给兰彬等人的情况。 22.证人龚某的证言，证实2012年6月，他与李某1、朱某2等人成立荣县国鼎商务信息咨询服务有限公司，他没有实际经营，后来兰彬出10000元钱把该公司买过去，兰彬购买的实际上是一个空壳公司，后来兰彬利用公司做了些什么他不清楚。 23.证人陈某1的证言，证实2012年10月，兰彬、欧建勇、曹晓雷说国鼎公司要转让，让他入股成为股东。他只是名义上的股东，没参与经营管理。当年11月，他和兰彬、钟翠萍口头说好将股份转让给钟翠萍，但正式转让股份是2013年10月。 24.证人范某的证言，证实她自2012年10月起在荣县国鼎公司上班，该公司的股东有欧建勇、兰彬、曹晓雷，钟翠萍，员工有她、谷某、王毅、李小霞、陈某2、钟某1等人。她和李小霞负责前台服务工作，王毅和谷某对借款人进行考察，陈某2是公司的会计。公司主要是通过宣传屏、宣传单等进行宣传存款业务，群众了解后就来公司办理存款，先去存款，然后就找钟翠萍、欧建勇等人签合同。 25.证人钟某1的证言，证实她是钟翠萍的亲戚，2013年5月至2014年6月在荣县国鼎公司上班，兰彬、欧建勇、钟翠萍、曹晓雷是公司股东，她主要负责帮钟翠萍转利息给借款人，钟翠萍把应支付的利息转到她的银行卡后，她按名单转账给借款人，再把凭条交给会计陈某2做账。荣县国鼎公司外面有ＬＥＤ显示屏面向社会滚动播出，宣传存钱到荣县国鼎公司资金安全，利息高。老百姓来后，公司以钟翠萍的个人名义向他们借款，公司作担保。 26.证人谷某的证言，证实2013年至2014年，他在荣县国鼎公司的风控管理部门工作，负责向公司借款的单位或个人抵押物的调查和核实，以及同借款人签订合同等工作。该公司没有金融许可证，股东有欧建勇、兰彬、钟翠萍、曹晓雷，公司的具体工作安排是由钟翠萍在负责。公司通过ＬＥＤ显示屏和发送宣传单方式进行宣传，出借人都是冲着钟翠萍、欧建勇等人来的，由钟翠萍出面向个人借款，由公司做担保，他也经手过几笔，随即都转给了钟翠萍。公司向外出借的钱比融入的钱收取的利息更高。2014年下半年，为了规避风险，公司变换了股东，但具体情况不清楚。 27.证人陈某2的证言，证实2013年初至2014年6月，她在荣县国鼎公司当会计，兰彬任公司监事，是公司的大股东、实际控制人，负责将公司所借的资金高息转借；欧建勇任公司的法人代表、董事长，负责日常管理，也负责将公司所借的资金高息转借；钟翠萍任公司的出纳，每天都在公司上班，实际管理公司的日常事务，同时也负责面向社会宣传、与存款的老百姓沟通、向存款群众出具借款协议、借条，此外，公司所有款项都是她在管理；曹晓雷没有任职，也没有在公司上班和管事，只是股东。2013年春节，兰彬、欧建勇、钟翠萍、曹晓雷按各自的股份比例分红共计1000000元。公司日常开支和借款是做了凭证的，但2014年6月公司出现经济问题后资料都不见了，不过借款人的存款和支付利息她单独做了电子表格，支付利息的情况一直统计到了2018年5月，这些数据是准确的。她统计到有70人在荣县国鼎公司借款共1734余万元，2013年至2014年支付利息437余万元，2015年2月开始停息还本，至今归还本金153余万元，但兰彬、欧建勇私人现金还款的部分未统计。 28.证人钟某2的证言，证实她没有担任荣县国鼎公司的法律顾问，也没有在荣县国鼎公司上班，只是有时去公司找妹妹钟翠萍耍。钟翠萍以其女代某的名义入股国鼎公司并担任出纳，她知道公司的股东有兰彬、欧建勇，她从没主动介绍过任何人到荣县国鼎公司存钱。 29.证人王某的证言，证实2019年5月底，兰彬将包括她在内的债权人约到茶坊明确告知不还钱了，只有同意将与荣县国鼎公司的借条变成与兰彬私人间的借条，兰彬才会每月继续支付利息，当场大部分人都没同意。 30.证人何某的证言，证实2019年5月，大部分借款人找到兰彬协商还款的事，兰彬和欧建勇为了让大家将借款协议换成借条，就提出愿意先一次性拿出借款总额的0.7%给大家，之后每个月按借款总额的0.3%支付。她考虑后，在清偿退还集资款协议书、收条、谅解及请求书上签了字，兰彬和欧建勇写了一份承诺书，并出具了一份借条给她，当天兰彬就把钱付给了她。 31.证人车爱平的证言，证实2019年5月，大部分借款人找到兰彬协商还款的事，兰彬愿意先一次性拿出借款总额的0.7%给大家，之后每个月按照借款总额的0.3%支付，但要将借款协议书调换成借条。2019年6月5日，她在兰彬出具的清偿退还集资款协议书、收条、谅解及请求书上签了字，并将荣县国鼎公司的借条和借款协议原件给了兰彬和欧建勇，二人就把出具的借条和承诺书给了她。兰彬和欧建勇把荣县国鼎公司的债变成了他们个人的债。 32.证人黄某1、钟某3、黄某2、杨某、李某2、毕某、熊某等的证言及民事调解书，证实他们向被告人兰彬、欧建勇和荣县国鼎公司借款、付息及本金归还的情况。 33.证人徐某的证言，证实2011年至2012年底，他有时在帮兰彬开车，他不认识钟雄和郝泽君，通过对钟雄、郝泽君出具的向徐某借条进行辨认后，他表示并不清楚该情况。 34.证人李某3的证言，证实他2013年时在帮兰彬开车，钟雄和钟某3应该是同一个人，通过对杨某、钟雄、钟某3、陈虹安向李某3出具的借条进行辨认后，他表示知道借款的事，但只有钟某3向兰彬借的500000元是从他的银行卡上取出的，其余借款他不清楚，他有几张银行卡都是兰彬在使用。 35.证人林某的证言，证实她是四川国申融资担保有限公司出纳，2013年1月至2014年8月，她根据兰彬的安排多次转账给钟翠萍，共计756万元，她的银行卡上也收到过钟翠萍的钱。 36.被告人兰彬的供述和辩解，证实2012年10月荣县国鼎商务信息咨询服务有限公司名称变更登记为荣县国鼎公司，欧建勇为法人代表，2013年公司股权变更为兰彬45%、欧建勇26%、代某15%、曹晓雷14%。他们四人按股份比例实际出资4000000元。2014年6月，因担心被查处，将公司法定代表人变更为邓某，公司监事变更为兰某，股东变更为代某、兰晓、曹晓雷和邓某。他任公司的监事，负责将公司集资款借于其他公司和个人，并向公司交回利息。欧建勇任国鼎公司的法人代表、执行董事兼总经理。公司的日常管理和经营都是欧建勇在负责。钟翠萍是公司的出纳，负责签订《借款协议》、办理资金转账等。曹晓雷没有参与公司的日常经营和管理，但是公司的事情会参与商量，有什么决定也基本都在场。2013年春节期间，他们四个股东按比例分红1000000元。公司通过ＬＥＤ屏滚动播放、纸质宣传单、电视台推广的方式向外宣传以吸引资金。荣县国鼎公司向个人借款月利率是1.5%或2%，他们转借给其他公司或个人的月利率是5%，公司一共向70多个人融资借款，共计1734万余元。他向钟翠萍出具借条借款7400000元，后高息出借给了他人，另公司还出借给熊某、毕某等人共计3380000元；欧建勇向钟翠萍出具借条借款8000000元后，由高息出借给他人；曹晓雷向公司借款500000元。他和欧建勇借出的钱都没有收回本金。2019年5月底，他和欧建勇与40名集资人达成协议调换借条，认为这样就将国鼎公司非法吸收的存款还清了，剩余的借款变成了他和欧建勇的私人债务。 37.被告人欧建勇的供述和辩解，证实荣县国鼎公司的前身为荣县国鼎商务信息咨询服务有限公司，2013年时公司股权为26%、兰彬45%、代某15%（实际经营是钟翠萍）、曹晓雷14%,他们共同出资4000000元。2013年春节期间，他们四个股东按比例分红1000000元。2014年6月，因借出去的本金利息收不回来，他和兰彬感觉要出问题，便对公司的法定代表人和股东进行了变更。他任国鼎公司的法人代表、执行董事兼总经理，负责公司的日常管理和经营。兰彬任公司的监事，负责将国鼎公司收集来的资金借与其他公司和个人。曹晓雷没有参与公司的日常经营和管理。钟翠萍是公司的出纳，负责公司日常管理、收取借款和支付利息等。钟翠萍以她的个人名义出具借条，由公司加盖公章担保，钟翠萍主要向兰彬汇报工作，有时也要给他汇报工作。国鼎公司的会计陈某2负责做账和税务的申报工作。办事员范某、谷某、李小霞、钟某1、王毅，负责接待来存款的老百姓。公司以ＬＥＤ屏滚动播放、纸质宣传单、电视台推广的方式向外宣传以吸引存款。国鼎公司一共向70户人左右融资借款共计1734万余元，集资款大部分由他和兰彬转借他人，兰彬向钟翠萍出具借条借款7400000元，他向钟翠萍出具借条借款8000000元，曹晓雷向公司出具借条借款500000元；以公司名义出借给熊某、毕某等人3380000元；还有办公日常开支设备、工资等约60万元。他借出去的钱没有收回来。2019年5月底，他和兰彬与部分集资人商量将公司的借款转为他和兰彬的私人债务。 38.被告人钟翠萍的供述和辩解，证实荣县国鼎公司的前身为荣县国鼎商务信息咨询服务有限公司。2012年10月公司更名为荣县国鼎公司，他们按比例出资4000000元，其中欧建勇占26%、兰彬占45%、代某占15%、曹晓雷占14%。代某是她的女儿，所占15%股份实际是她自己的出资。她和兰彬、欧建勇、曹晓雷多次商量后，决定以她个人名义向老百姓融资，再由兰彬、欧建勇和曹晓雷向公司出具借条后转借给其他人收取高利息从中赚钱。欧建勇是公司法人代表、执行董事兼总经理，负责公司的日常管理和经营，将公司所借的资金转借他人。兰彬是公司监事，负责将公司所借的资金转借给其他公司和个人。公司大部分事情都是兰彬和欧建勇商量决定，兰彬在公司最具有发言权。公司的会计陈某2，负责做账和税务申报，办事员有范某、谷某、李小霞、钟某1、王毅等，主要负责接待存款的老百姓。她主要负责与老百姓签订《借款协议》及《借条》，保管公司的行政章和欧建勇的法人章。她在《借款协议》上盖公司的行政章和欧建勇的法人章后，以她个人名义出具借条给老百姓，由公司担保。国鼎公司以ＬＥＤ屏滚动播放、纸质宣传单、电视台推广的方式向外宣传以吸引存款。荣县国鼎公司一共向70多人借款1734余万元，支付利息600余万元。公司集资款中兰彬以个人名义先后向她借款1400余万元，现有7400000元未归还，欧建勇以个人名义向她借款8000000元，曹晓雷向公司借款500000元，办公设施及办公费100多万元、公司房租50多万元。兰彬和欧建勇外借的15400000元，产生利润3380000元，又将这些钱借给陈航、黄某1等人，收取利息用于办公开支及发工资等。 39.被告人曹晓雷的供述和辩解，与上述三被告人的供述基本一致。 40.视听资料,证实荣县广播电视台制作宣传片情况、银行流水明细情况。 上述证据来源合法、客观真实，与本案具有关联性，本院依法予以确认。 本院认为，被告人兰彬、欧建勇、钟翠萍及曹晓雷未经金融主管部门批准，以还本付息为饵，向不特定公众公开宣传，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实清楚，罪名正确，本院予以支持。兰彬在犯骗取贷款罪被判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有非法吸收公众存款罪没有判决，应对新发现的非法吸收公众存款罪作出判决，对前后两个判决所判处的刑罚，数罪并罚。兰彬、欧建勇、钟翠萍及曹晓雷系共同犯罪，兰彬、欧建勇、钟翠萍在共同犯罪中起主要作用，系主犯；曹晓雷起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。兰彬、欧建勇的辩护人辩称兰彬、欧建勇不是主犯的辩护意见与本院查明的事实不符，本院不予采纳。兰彬曾因犯非法持有枪支罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。兰彬、欧建勇、钟翠萍及曹晓雷自动到公安机关投案，并能如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。本案经审计各被告人已归还集资参与人共计1106万余元，兰彬的辩护人提出兰彬归还其中756万元的辩护意见，与审理查明的事实不符，本院不予采纳，但四被告人已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。根据被告人欧建勇、钟翠萍、曹晓雷的犯罪性质、犯罪情节以及悔罪表现，可以对其适用非监禁刑。本案中各被告人的违法所得应予以追缴，非法吸收的公众存款属于违法所得，应当继续予以追缴并发还集资参与人，在案退缴、扣押、冻结的资产依法统一进行处置。 据此，为保护国家金融管理制度不受侵犯，维护金融秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十二条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第七十条、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人兰彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元；与原判其犯骗取贷款罪判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币十万元并罚，总和刑期为有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元，决定执行有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵先行羁押期限三十日后，刑期即自2019年10月18日起至2024年6月17日止。罚金在原判中已缴纳五万元，未缴纳的罚金十万元于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人欧建勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人钟翠萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人曹晓雷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。） 五、责令被告人兰彬、欧建勇、钟翠萍及曹晓雷共同退赔集资参与人人民币八百四十三万三千九百九十七元五角；追缴被告人兰彬违法所得人民币四十五万元、欧建勇违法所得人民币二十六万元、钟翠萍违法所得人民币十五万元、曹晓雷违法所得人民币十四万元；公安机关扣押在案的财物依法统一进行处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省自贡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨 华 人民陪审员  梁明钦 人民陪审员  万 红 二〇二〇年十一月二十六日 法官 助理  林柳英 书 记 员  彭 鑫 附相关法条： 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑罚，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。