江苏省南京市六合区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0116刑初519号公诉机关江苏省南京市六合区人民检察院。被告人侯斌，男，1997年10月21日出生于贵州省贵阳市，汉族，初中文化，无业，住重庆市渝中区，户籍所在地为贵州省贵阳市。2020年7月8日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月15日被逮捕，现羁押于南京市六合区看守所。被告人熊益翔，男，1995年7月1日出生于贵州省贵阳市，汉族，中专文化，无业，住贵州省贵阳市南明区，户籍所在地为贵州省贵阳市花溪区。2020年5月29日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年7月4日被逮捕，现羁押于南京市高淳区看守所。辩护人张强，江苏臻德律师事务所律师。被告人张涛，男，1998年1月10日出生于贵州省黔西县，汉族，初中文化，无业，住贵州省贵阳市花溪区，户籍所在地为贵州省黔西县。2020年5月29日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年7月4日被逮捕，现羁押于南京市看守所。指派辩护人俞媛媛,江苏衡顺达律师事务所律师。被告人田某，男，1995年3月29日出生于贵州省黄平县，汉族，大专文化，住贵州省贵阳市云岩区，户籍所在地为贵州省黄平县。2020年5月28日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年6月30日被逮捕，现羁押于南京市高淳区看守所。被告人夏某，男，1999年12月19日出生于贵州省贵阳市，汉族，初中文化，个体工商户，住贵州省贵阳市白云区。2020年5月23日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年6月30日被逮捕，现羁押于南京市溧水区看守所。被告人杨某，男，2000年2月20日出生于贵州省平塘县，布依族，住贵州省平塘县，户籍所在地为贵州省平塘县。2020年5月26日因涉嫌犯诈骗罪被取保候审。2020年9月29日经本院决定被取保候审。南京市六合区人民检察院以宁六检刑检刑诉〔2020〕491号起诉书指控被告人侯斌犯诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人熊益翔犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪；被告人张涛犯妨害信用卡管理罪；被告人田某、夏某、杨某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市六合区人民检察院指派检察员周学云、检察官助理于菲出庭支持公诉。上述被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市六合区人民检察院指控：一、诈骗自2020年5月底至案发，被告人侯斌在明知台湾某团伙从事网络诈骗的情况下，仍邀集吴某、顾某、蒋某、严某等人（均另案处理）为该团伙提供银行卡，并代为转账、套现，从中获利人民币（以下币种相同）56000元。其间，台湾诈骗团伙的成员于5月29日冒充国家机关工作，以被害人侯某涉嫌骗保为由，让其向指定的账户转入人民币50万余元，其中2万余元在转入了被告人侯斌等人提供的钟某（另案处理）在中国农业银行的账户后，被侯斌等人转入了其他账户。二、掩饰、隐瞒犯罪所得2020年1月至4月间，被告人侯斌、熊益翔、杨某、田某、夏某通谋，在明知他人实施违法犯罪活动的情况下，为谋取利益，向犯罪分子提供银行卡等转账工具5套，供其转移赃款。其中，被告人侯斌参与提供4套，转移赃款共计39万余元；被告人杨某参与提供2套，转移赃款共计23万余元，获利400元；被告人田某参与提供2套，转移赃款共计29万余元，获利3300元；被告人熊益翔参与提供1套，转移赃款17.3万余元，获利100元；糜某（另案处理）参与提供1套，转移赃款11万余元；被告人夏某参与提供1套，转移赃款12.5万余元，获利600元。具体事实如下：1.2020年2月，被告人侯斌介绍蹇某向他人提供了中国农业银行的个人银行卡及其配套的Ｋ令、本人手机、居民身份证复印件、预留电话号码的电话卡各一（以下合称“农行四件套”）。同月19日，有人冒充国家机关工作人员，利用电话和ＱＱ聊天软件，骗取被害人李某8万余元，其中4万余元转入了上述账户后，又被转入支付宝账户。2.2020年3月至4月间，被告人侯斌要求被告人田某、杨某为其提供转账工具，被告人杨某遂介绍被告人夏某、糜某各向被告人侯斌提供了1套“农行四件套”，被告人杨某从中获利400元，被告人夏某获利600元；被告人田某也向被告人侯斌提供了1套“农行四件套”，从中获利2700元。同年3月26日，有人冒充国家机关工作人员，利用电信网络，骗取被害人王某1、王某2、周某等人共计339万余元。其中11.6万余元转入了被告人田某提供的账户，10万元转入了被告人夏某提供的账户，11万余元转入了糜某提供的账户。此后，上述钱款均被转入其他账户。3.2020年3月26日，有人利用电信网络，骗取被害人张某3万余元。其中2.5万余元被转入被告人夏某提供的账户。此后，其中的1.2万余元又被转入其名下的支付宝账户。4.2020年4月，被告人熊益翔为赚取介绍费，介绍被告人田某将1套“银行卡四件套”交给了绰号叫“点点”的人，被告人田某从中获利600元，被告人熊益翔从中获利100元。同月12日，有人利用电信网络，骗取被害人孙某、丁某27万余元。其中的17.3万余元转入被告人田某提供的账户后又被转走。三、妨害信用卡管理2020年4月以来，被告人熊益翔、张涛为谋取非法利益，通过低价收买、高价卖出的方式，倒卖银行卡及其配套的Ｕ盾、预留手机号码的手机卡，非法获利1万余元。2020年5月28日，公安机关在被告人熊益翔位于贵州省贵阳市南明区的住处查获银行卡56张。2020年5月23日，被告人夏某被公安机关抓获归案；5月26日，被告人杨某经公安机关电话传唤到案；5月27日，被告人田某被公安机关抓获归案；5月28日，被告人张涛被公安机关抓获归案；当日，在被告人田某的协助下，公安机关将被告人熊益翔抓获归案；6月8日，被告人侯斌因涉嫌其他犯罪被天津市公安机关抓获，7月8日移送南京市公安局六合分局。上述各被告人归案后均如实供述了上述事实。公诉人当庭出示了被告人侯斌、熊益翔、张涛、田某、夏某、杨某在侦查阶段的供述及辩解，被害人侯某、李某、王某1、王某2、周某、张某、孙某、丁某等人的陈述，同案人韦某、糜某、吴某、顾某、蒋某、冉某、钟某等人的供述，辨认笔录、检查笔录及照片、ＱＱ聊天记录、银行卡交易流水、支付宝转账记录、搜查笔录及照片、账本、扣押清单、受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获经过、常住人口基本信息等证据，以证明指控事实成立。并认为被告人侯斌的行为构成诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人熊益翔的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪；被告人张涛的行为构成妨害信用卡管理罪；被告人田某、夏某、杨某的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且被告人侯斌、熊益翔、田某、夏某、杨某的掩饰、隐瞒犯罪所得行为均属情节严重。其中，被告人侯斌在与他人诈骗共同犯罪中系从犯，在掩饰、隐瞒犯罪所得共同犯罪中系主犯；被告人熊益翔、田某、夏某、杨某在掩饰、隐瞒犯罪所得共同犯罪中均系从犯；被告人熊益翔、张涛在妨害信用卡管理共同犯罪中均系主犯；被告人侯斌、熊益翔在判决宣告前一人犯数罪，应予数罪并罚；被告人杨某有自首情节，被告人侯斌、熊益翔、张涛、田某、夏某均有坦白情节；被告人田某有立功情节；被告人侯斌、张涛、田某、夏某、杨某均自愿认罪认罚。建议分别以诈骗罪判处被告人侯斌有期徒刑一年十五日，罚金人民币一万元，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑三年二个月，罚金人民币三万元，综合判处有期徒刑三年八个月，罚金人民币四万元；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人熊益翔有期徒刑一年七个月，罚金人民币一万五千元，以妨害信用卡管理罪判处有期徒刑三年四个月，罚金人民币三万元，综合判处有期徒刑三年十个月，罚金人民币四万五千元；以妨害信用卡管理罪判处被告人张涛有期徒刑三年二个月，罚金人民币三万元；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人田某有期徒刑一年六个月，罚金人民币二万元；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人夏某有期徒刑一年五个月，罚金人民币一万元；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人杨某有期徒刑一年七个月，适用缓刑，罚金人民币二万元。被告人侯斌、张涛、田某、夏某、杨某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人张涛的辩护人提出，被告人张涛有坦白情节，其系初犯、偶犯，归案后认罪悔罪，并自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人熊益翔对指控事实、罪名没有异议，未作辩解。被告人熊益翔的辩护人提出，1.被告人熊益翔持有的是用于买卖的储蓄卡，而非信用卡，不能认定其构成妨害信用卡管理罪。2.被告人熊益翔在买卖银行卡时对实际用卡人的用途没有明确认知，其不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。3.被告人熊益翔仅实施了买卖银行卡的行为，应认定其一个罪名。4.被告人熊益翔法律意识淡薄，其有坦白情节，系初犯，归案后认罪悔罪，综上，请求对被告人熊益翔适用缓刑。另查明，案发后，公安机关查扣被告人侯斌黑色华为、黑色VIVO手机各1部；查扣被告人熊益翔HONOR(MEID:A000009EB6563C)手机1部；查扣被告人张涛黑色VIVO、努比亚牌手机各1部；查扣被告人田某手机（MEID:A00000AD76C773）1部；查扣被告人夏某OPPO（IMEI1:867674033731732、IMEI2:867674033731724）手机1部；查扣被告人杨某华为P20（MEID:A0000093006F59）手机1部；在被告人熊益翔住处，查扣黑色DELL牌笔记本电脑（物理序号：26-5A-04-0A-FC-8A）1台、各类银行卡56张、网银盾等物品。本院审理期间，被告人杨某退缴非法所得人民币400元，扣押在案。本院认为，公诉机关指控被告人侯斌犯诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人熊益翔犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪；被告人张涛犯妨害信用卡管理罪；被告人田某、夏某、杨某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。关于辩护意见。1.关于本案案涉银行卡为储蓄卡，而非信用卡，不能认定其构成妨害信用卡管理罪的意见。本院认为，《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》规定：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。本案中查获的银行卡具备电子支付卡的相关功能，属于刑法中所称“信用卡”，被告人熊益翔非法买卖、持有他人信用卡的行为构成妨害信用卡管理罪。故对辩护人相关辩护意见，本院不予采纳。2.关于被告人熊益翔在掩饰、隐瞒犯罪所得罪中主观不明知的意见。经查，在案证据有被告人熊益翔在侦查阶段的供述称，“在去交易之前，我自己用手机百度查了一下，把自己的银行卡拿去给别人用，可能的用途就是洗黑钱，就是诈骗得来的钱，不光是国内的，还有境外那些人诈骗得来的钱，我缺钱用，有侥幸心理。”由此反映被告人熊益翔主观上明知将银行卡给他人使用，有可能被用于犯罪转移赃款，依然放任这种结果的发生，应认定其主观上为“明知”，故对辩护人提出被告人熊益翔不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的意见，本院不予采纳。3.关于辩护人提出被告人熊益翔只实施了买卖银行卡的行为，应认定其一个罪名的意见。经查，被告人熊益翔以牟取非法利益为目的，违反国家信用卡管理法规，破坏金融管理秩序，通过低价收买、高价卖出的方式倒卖银行卡，在其住处查获非法持有的他人银行卡达五十余张，其行为符合认定妨害信用卡管理罪的主客观要件，构成妨害信用卡管理罪。在案无证据证实其非法持有他人银行卡与公诉机关指控其掩饰、隐瞒犯罪所得事实之间具有关联性，故应分别予以定罪量刑，对辩护人相关辩护意见，本院不予采纳。4.辩护人提出被告人熊益翔法律意识淡薄，其有坦白情节，系初犯，归案后认罪悔罪等意见属实，本院予以采纳。被告人熊益翔掩饰、隐瞒犯罪所得行为致使被害人十余万元通过其提供的银行卡转取致无法追回，情节严重；其非法持有他人银行卡亦属“数量巨大”，其一人犯数罪，社会危害性较大，不宜适用缓刑，故对辩护人提出对被告人熊益翔适用缓刑的意见，本院不予采纳。被告人张涛的辩护人提出被告人张涛有坦白、认罪认罚的量刑情节，其系初犯、偶犯，归案后认罪悔罪等意见属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人熊益翔犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年七个月，罚金人民币一万五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年四个月，罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑三年十个月，罚金人民币四万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月28日起，至2024年3月27日止；罚金人民币45000元，限于本判决生效后十日内缴至本院。）被告人侯斌犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十五日，罚金人民币一万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年二个月，罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑三年八个月，罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月8日起，至2024年3月7日止；罚金人民币40000元，限于本判决生效后十日内缴至本院。）被告人张涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月28日起，至2023年7月27日止；罚金人民币30000元，限于本判决生效后十日内缴至本院。）被告人杨某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，罚金人民币二万元。（缓刑考验期限自本判决确定之日起计算；罚金人民币20000元，已预缴至本院。）被告人田某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月27日起，至2021年11月26日止；罚金人民币20000元，限于本判决生效后十日内缴至本院。）被告人夏某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年五个月，罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月23日起，至2021年10月22日止；罚金人民币10000元，限于本判决生效后十日内缴至本院。）二、责令被告人侯斌于本判决生效后十日内向被害人侯某退赔人民币20000元。三、继续追缴被告人熊益翔的犯罪所得人民币100元、被告人田某的犯罪所得人民币3300元、被告人夏某的犯罪所得人民币600元，结合扣押被告人杨某的犯罪所得人民币400元，按比例发还相关被害人；继续追缴被告人熊益翔、张涛的犯罪所得人民币各5000元，追缴后上缴国库。四、扣押的各类银行卡56张、网银盾等物品，依法予以没收；扣押的手机、笔记本电脑，发还各被告人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 丽审 判 员  韩 彬人民陪审员  梅秀珍二〇二〇年十一月六日书 记 员  袁 焕