上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4190号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人梅某某，男，1970年7月17日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人李敏，上海市恒业律师事务所律师。辩护人方以矩，上海市恒业律师事务所律师。被告人蔡某某，女，1975年4月29日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人陈冬忠，上海市光明律师事务所律师。被告人庄某某，男，1964年3月18日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人周**，上海永乐律师事务所律师，由上海市浦东新区法律援助中心指派。被告人胡某某，女，1989年5月20日出生，汉族，户籍地安徽省宣城市。辩护人吴亚兰，北京市京师(上海)律师事务所律师。辩护人厚卫红，北京市京师(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕4721号起诉书指控被告人梅某某、蔡某某、庄某某、胡某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，于2020年9月23日向本院提起公诉。本院于同月28日立案后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员程某出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年6月，夏某某、唐某(均另案处理)等人注册设立上海银来投资(集团)有限公司(以下简称“银来集团”，另案处理)，后陆续组建设立上海银来资产管理有限公司(以下简称“银来资产”)、上海银来金融信息服务有限公司(以下简称“银来金融”)、上海银来股权投资基金管理有限公司(以下简称“银来股权基金”)及上海银来(优正)创业投资有限公司(以下简称“银来优正”)作为银来集团的子公司。期间，蒲某某(另案处理)作为银来集团股东、法定代表人及银来股权基金的法定代表人，夏某某作为银来集团股东、银来资产股东及法定代表人、总经理，唐某作为银来集团、银来资产股东，奚某某(另案处理)作为银来资产副总经理，在未取得国家有关主管部门批准的情况下，分别以银来资产、银来金融、银来股权基金的名义，通过线下门店和线上平台等渠道，利用微信公众号、互联网等公开宣传，销售“易收益”“企来贷”“银来股权基金”等理财产品，承诺按6%-13%的收益率还本付息，向集资参与人非法募集资金。经审计，银来资产涉及吸收资金金额人民币(以下币种同)115.75亿余元，涉及集资参与人14877人，未兑付金额25.87亿余元，涉及集资参与人7205人，案发后有526名集资参与人报案，报案金额2.78亿余元，未兑付金额2.76亿余元。期间，被告人梅某某作为银来资产汤臣分公司业务员、销售主管、销售总监，被告人蔡某某、庄某某、胡某某作为银来资产汤臣分公司业务员、销售主管，组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品。被告人梅某某涉及金额5.67亿余元，未兑付金额1.69亿余元；被告人蔡某某涉及金额2.69亿余元，未兑付金额7401万余元；被告人庄某某涉及金额1.06亿余元，未兑付金额3104万余元；被告人胡某某涉及金额1.05亿余元，未兑付金额3145万余元。为证实上述事实，公诉机关提供了相关证据。据此认为，被告人梅某某、蔡某某、庄某某、胡某某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第三十条、第三十一条、第一百七十六条的规定，均应以非法吸收公众存款罪(单位)追究其刑事责任，且数额巨大；被告人蔡某某、庄某某、胡某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理；被告人梅某某、蔡某某、庄某某具有坦白情节，适用《刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚；被告人胡某某具有自首情节，适用《刑法》第六十七条第一款，系自首，可以从轻处罚。四名被告人对公诉机关指控的事实及罪名均未作辩解。被告人梅某某的辩护人主要认为，被告人梅某某具有坦白情节，当庭能够认罪认罚等，建议对其从轻处罚。被告人蔡某某的辩护人主要认为，被告人蔡某某具有坦白情节，能够认罪认罚等，建议对其从轻处罚。被告人庄某某的辩护人主要认为，被告人庄某某具有坦白情节，能够认罪认罚等，建议对其从轻处罚。被告人胡某某的辩护人主要认为，被告人胡某某系从犯，具有自首情节，能够认罪认罚等，建议对其从宽处罚。经审理查明：2013年6月，夏某某、唐某等人注册设立银来集团，后陆续组建设立银来资产、银来金融、银来股权基金及银来优正作为银来集团的子公司。期间，蒲某某作为银来集团股东、法定代表人及银来股权基金的法定代表人，夏某某作为银来集团股东、银来资产股东及法定代表人、总经理，唐某作为银来集团、银来资产股东，奚某某作为银来资产副总经理，在未取得国家有关主管部门批准的情况下，分别以银来资产、银来金融、银来股权基金的名义，通过线下门店和线上平台等渠道，利用微信公众号、互联网等公开宣传，销售“易收益”“企来贷”“银来股权基金”等理财产品，承诺按6%-13%的收益率还本付息，向集资参与人非法募集资金。经审计，银来资产涉及吸收资金金额115.75亿余元，涉及集资参与人14877人，未兑付金额25.87亿余元，涉及集资参与人7205人，案发后有526名集资参与人报案，报案金额2.78亿余元，未兑付金额2.76亿余元。期间，被告人梅某某作为银来资产汤臣分公司业务员、销售主管、销售总监，被告人蔡某某、庄某某、胡某某作为银来资产汤臣分公司业务员、销售主管，组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品。被告人梅某某涉及金额5.67亿余元，未兑付金额1.69亿余元；被告人蔡某某涉及金额2.69亿余元，未兑付金额7401万元；被告人庄某某涉及金额1.06亿余元，未兑付金额3104万元；被告人胡某某涉及金额1.05亿余元，未兑付金额3145万元。2020年4月2日，被告人梅某某、蔡某某、庄某某被公安机关抓获；同年4月4日，被告人胡某某自动向公安机关投案。四名被告人到案后均如实供述上述罪行。四名被告人均自愿认罪认罚。被告人胡某某已取得小部分集资参与人的谅解。上述事实，四名被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供且经庭审质证属实的上海市浦东新区市场监督管理局提供的档案机读材料、营业执照，集资参与人马承娟、朱荣女、高敏、杨志华、高秀芳、颜乾汉、郏峰、吴志春、刘惠媛、朱云华、王天宁等提供的报案登记表、《上海银来资产管理有限公司资产受益权管理咨询服务协议》，《债权转让及回购协议》及银行交易明细等书证，证人蒲某某、夏某某、唐某、奚某某等人的证言笔录，上海华安会计师事务所有限公司司法审计意见，上海市公安局浦东分局经侦支队出具的案发经过，上海市公安局浦东分局经侦支队调取的户籍资料，四名被告人的供笔录等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人梅某某、蔡某某、庄某某、胡某某作为上海银来投资(集团)有限公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，破坏金融管理秩序，依照《刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第二十五条第一款的规定，均已构成(单位)非法吸收公众存款罪，分别应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控四名被告人犯(单位)非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人梅某某、蔡某某、庄某某到案后能够如实供述罪行，依照《刑法》第六十七条第三款的规定，均可以从轻处罚；被告人胡某某能够自动投案，如实供述罪行，依照《刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。被告人蔡某某、庄某某、胡某某自愿认罪认罚，被告人梅某某当庭自愿认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，均可以依法从宽处理。被告人胡某某已取得小部分集资参与人的谅解，可以酌情从轻处罚。四名被告人的辩护人分别提出建议从轻处罚的相关意见，本院予以采纳；被告人胡某某的辩护人提出被告人胡某某系从犯的意见，与事实及法律规定不符，本院不予采纳。依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定，四名被告人应当向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定，四名被告人的犯罪所得，应当予以追缴或者责令退赔，按照集资参与人的集资额比例分别发还集资参与人。本院为维护社会主义市场经济秩序，判决如下：一、被告人梅某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年九个月，罚金人民币二十三万元。(刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月2日起至2026年1月1日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人蔡某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币十五万元。(刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月2日起至2024年10月1日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、被告人庄某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币十一万元。(刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月2日起至2024年4月1日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)四、被告人胡某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，罚金人民币七万元。(刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月4日起至2023年8月3日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)五、被告人梅某某、蔡某某、庄某某、胡某某的犯罪所得，予以追缴或者责令退赔，按照集资参与人的集资额比例分别发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王卫民人民陪审员  王林华人民陪审员  茅自雄二〇二〇年十一月十六日书 记 员  朱梁燕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。