河南省南乐县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0923刑初264号公诉机关河南省南乐县人民检察院。被告人赵修乾，男，1970年2月6日出生，汉族，河南省南乐县人，初中文化，原濮阳市浩宸投资管理咨询有限公司法定代表人，户籍所在地南乐县，住郑州市管城回族区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪2019年11月4日被取保候审，2020年10月21日被执行逮捕。辩护人高承才，北京市中创（郑州）律师事务所律师。辩护人赵旭东，男，1993年6月18日出生，汉族，河南省南乐县人，中专文化，公司职员，户籍所在地南乐县，住郑州市管城回族区。南乐县人民检察院以南检二部刑诉〔2020〕28号起诉书指控被告人赵修乾犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年11月26日公开开庭审理了本案。南乐县人民检察院指派检察员万卫东出庭支持公诉，被告人赵修乾及辩护人高承才、赵旭东到庭参加诉讼。现已审理终结。南乐县人民检察院指控，2011年3月份被告人赵修乾在濮阳市南乐县开元路第二实验小学对面成立了濮阳市浩宸投资管理咨询有限公司（以下简称濮阳浩宸公司），招募郝某、郭某等人为业务员，通过口口相传、发放名片等形式宣传高额利息回报，大肆向社会不特定对象非法吸收公众存款，涉及人员193人，非法吸收公众存款81778000元，由于对外投资造成亏损，致使无法偿还部分本息；截至目前仍有37人本息4316886元无法归还；被告人赵修乾于2019年11月4日主动到南乐县公安局投案，到案后如实供述自己的罪行。据此认为，被告人赵修乾违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款81778000元，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；赵修乾主动到案，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人赵修乾自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；建议对其在有期徒刑三年至三年六个月之间量刑，并处罚金。被告人赵修乾对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是：濮阳浩宸公司系河南浩宸公司的下属单位，赵修乾在非法吸收公众存款犯罪中处于从属地位。濮阳浩宸公司业务人员赚取的提成、集资参与人赚取的利息应当退缴，赵修乾出借的非法集资款应当被追缴，上述款项能够依法弥补集资参与人的本金损失。赵修乾系初犯，属自首，认罪认罚，其非法吸收的公众存款主要用于正常的生产经营活动，参照河南浩宸公司第一分部人员的生效判决，应当对赵修乾判处二年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，2011年3月24日，被告人赵修乾以法定代表人身份，在南乐县城关镇开元路南段西侧注册成立濮阳市浩宸投资管理咨询有限公司（以下简称濮阳浩宸公司），并招募工作人员从事经营活动。2011年4月至2015年11月，赵修乾明知濮阳浩宸公司不具备向社会公众吸收存款的资质，仍以承诺一定期限内还本付息的方式面向社会不特定多数人吸收资金。经安阳相州会计师事务所鉴定，赵修乾以濮阳浩宸公司名义非法吸收公众存款涉及193人973笔，存款总额81778000元，还本金额74455000元，支付存款利息5796221元；其中，37人存入金额44811000元，还本金额37488000元，实际损失金额4316886元。2019年11月4日，赵修乾到南乐县公安局自动投案。上述事实，被告人赵修乾在开庭审理过程中亦无异议；且有其在侦查阶段的供述，濮阳市浩宸投资管理咨询有限公司吸收资金信息登记表及借条、南乐县工商行政管理和质量技术监督局证明，证人邵某、宋某、吉某、王某1、霍某1、郭某、郝某、霍某2、李某2、蒋某、王某2、梁某1、霍某3、赵某、李某1、梁某2等人的证言，安阳相州会计师事务所相州会鉴字［2020］第0501号鉴定意见及调整情况，认罪认罚具结书等证据证实；足以认定。关于本案的实际损失数额。经查，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金”。本案中赵修乾向集资参与人支付的利息均来源于吸收的资金，故鉴定意见在计算实际损失时将支付的利息折抵尚未归还的本金符合上述法律规定，本院予以采纳。鉴定意见在计算实际损失总额时，将应当追缴的支付给霍某2的利息28510元、蒋某的利息239610元、李某3的利息42240元、张某的利息38130元、杨某的利息670元予以扣除；因上述利息尚未追缴到位，故该计算方法有误，应予以纠正，本院确认本案的实际损失数额为4666046元。本院认为，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定，个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任。本案中，被告人赵修乾成立的濮阳浩宸公司以非法集资犯罪为主要活动，并无实际经营活动，应以自然人犯罪论处。被告人赵修乾违反国家金融管理法律规定，以濮阳浩宸公司名义变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪且数额巨大。公诉机关指控的犯罪事实清楚，定性准确，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。赵修乾系以濮阳浩宸公司名义非法吸收公众存款，并对吸收的存款进行管理和支配，与河南浩宸公司并无隶属关系，故辩护人提出的赵修乾处于从属地位的辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。关于辩护人提出的濮阳浩宸公司业务人员赚取的提成、集资参与人赚取的利息应当退缴，赵修乾出借的非法集资款应当追缴，能够依法弥补集资参与人本金损失的辩护意见，因上述款项尚未退缴和追缴到位，集资参与人的本金损失尚未得到弥补，故该辩护意见本院无法采纳。赵修乾自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可予以从轻处罚。赵修乾自愿认罪认罚并签署具结书，依法可予以从宽处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。为打击刑事犯罪，维护国家正常的金融管理秩序，根据赵修乾的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人赵修乾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月21日起至2024年4月20日止；罚金限判决生效后三日内缴纳）；二、责令被告人赵修乾于判决生效后三日内退赔人民币4666046元，返还安某55800元、仇某19420元、高某123750元、高某120000元、郭某630760元、郝某260820元、黄某114510元、李某287480元、刘某160750元、刘某86100元、罗某156740元、任某61450元、孙某97770元、王某53760元、杨某25950元、杨某201840元、姚某64540元、袁某720250元、张某90000元、张某43100元、张某7530元、赵某42256元、郑某98300元、王某138300元、秦某142190元、李某578850元、樊某50000元、霍某35930元、邵某100000元、董某330元、霍某30000元、王某67570元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  郭冠勋审判员  付利红审判员  张晓丽二〇二〇年十一月三十日书记员  赵莹莹