河南省兰考县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0225刑初446号公诉机关河南省兰考县人民检察院。被告人张红康，男，1995年11月26日出生，汉族，高中文化，农民，住山东省曹县，现住山东省曹县。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动，于2020年1月16日被兰考县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，经兰考县人民检察院批准，于2020年2月22日被兰考县公安局逮捕。指定辩护人聂世振，河南清鸿律师事务所律师。河南省兰考县人民检察院以兰检二部刑诉〔2020〕56号起诉书指控被告人张红康犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年8月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年9月15日、11月20日公开开庭审理了本案。兰考县人民检察院指派检察员周瑞杰出庭支持公诉，被告人张红康及辩护人聂世振到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省兰考县人民检察院指控：2019年8月至2020年1月，被告人张红康明知“小五”等人（另案处理）实施电信网络诈骗犯罪而为其买卖信用卡三张，非法持有他人信用卡2张。被告人张红康明知张开心的山东省农商行银行卡62×××62上转入资金是网络诈骗犯罪活动所得，采用遮蔽摄像头、遮挡面部伪装等异常手段，多次积极帮助套现11.62万元。公诉机关认为，被告人张红康明知他人实施电信网络诈骗犯罪而买卖、非法持有信用卡，帮助网络诈骗犯罪分子取款11.62万元，数额巨大，应当以妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任，数罪并罚。请依法判处。被告人张红康对起诉书指控其犯妨害信用卡管理罪的罪名不持异议，当庭辩称公安机关扣押的两张信用卡系他人让自己还信用卡的；辩解其不知道“小五”让取的款是犯罪所得，取款数额五万元左右。辩护人认为，对被告人的行为构成妨害信用卡管理罪不持异议，认为公诉机关指控的掩饰、隐瞒犯罪所得罪证据不足，不能认定。被告人在“小五”的诱骗下，为了赚取外快答应替其取钱，被告人不知所取钱款系违法所得。取款数额有监控证明的仅有一万余元。被告人有自首情节，依法应从轻、减轻处罚。被告人认罪认罚，犯罪情节轻微，无犯罪前科，家庭环境特殊，请求法庭对其减轻处罚。经审理查明：2019年10月以来，被告人张红康同张红海等人明知张某1中信银行银行卡内资金系犯罪所得，仍通过微信、支付宝将上述资金转账至张开心名下的山东曹县农商行银行账户，后从该卡内取款，涉及资金共计11.62万元。另查明，2020年1月15日，被告人张红康接山东省曹县公安局庄寨派出所民警电话通知后，到庄寨派出所投案，被兰考县公安局民警带回。上述事实，有下列证据证实：一、书证1.案件来源及侦破报告、受案登记表、到案经过，证明案件来源及被告人到案情况。2.被告人张红康户籍证明、无违法犯罪记录证明，证明其身份及无违法犯罪记录情况。3.扣押清单、农业银行账户注册信息、浦发银行账户注册信息，证明扣押的张红康持有的两张银行卡分别系张某4、张某3名下银行卡。4.中信银行客户基本信息、银行卡交易明细，证明张某1名下中信银行银行卡的交易明细。5.山东省曹县农商行账户交易明细，证明张开心名下账户交易情况。6.农业银行银行卡交易明细，证明银行卡交易情况。7.被害人提供的转款记录、凭证，证明被诈骗情况。8.被害人赵某与“婷婷”的微信聊天记录截图，证明被诈骗情况。二、被害人陈述1.被害人赵某陈述，证明其在“陌陌”平台被诈骗的情况。2.被害人宋某陈述，证明其在“连信”APP被诈骗2896元的情况。3.被害人曹某陈述，证明其被骗2260元的情况。三、证人证言1.证人张开心证言，证明2019年9月初朋友张红海打电话说想用自己的银行卡，银行卡密码让重新设置一下，一张卡给200元钱，微信给自己转了400元钱。自己有一张邮政银行卡，张红海让张红康开车带自己去办了一张农商行银行卡，一张农业银行卡，办卡时预留的手机号还是张红康的，密码张红康让设置为“520520”，三张银行卡给了张红康。2.证人张某1证言，证明2019年10月份张红海说以×××元买自己的银行卡，让自己办一张电话卡绑定到银行卡上，自己就办了一张电话卡绑定到中信银行卡上卖给张红海了。3.证人庄某证言，证明2019年6、7月份自己与张红康在一块吃饭，张红康说在QQ、陌陌软件上扮成女性骗别人的钱的事，还说他那有银行卡黑卡和支付宝微信收款码，绝对不会出事，张红康自己也在干，如果要干可以用他的收款，用银行卡收款张红康提20%，用二维码收款提25%。自己看这钱挣的容易就同意了，自己让张红康给提供了一个QQ号和收款银行卡的信息，QQ号码记不住了，银行卡是中信银行的，账号是62×××96，银行卡姓名是张某1。自己注册了一个女性的陌陌号，找了一些年轻漂亮的女性照片作为头像，使用QQ和陌陌添加附近的人建立联系，问他们“约不约”就是发生性关系的意思，其实意思是嫖娼，有意向就问价格，商量好后给对方发卡号让对方先把钱转过来，确认收到钱了就把对方删除不搭理他们了。自己使用张红康提供的银行卡共骗了2600元钱，张红康提走500元，自己挣了2×××元。4.证人张某2证言，证明张红康开车带自己去庄寨镇转盘旁边农商银行提款机给张红康取过钱，取了两千元左右。5.证人张某3证言，证明2018年自己借张红康的钱，当时还不上，张红康就让自己办理一张浦发银行的信用卡，张红康拿走刷出来钱，就算还他的钱，以后每月账单到期后张红康把钱先还了再刷出来，自己每月把刷卡的费用给张红康。2019年9月份左右，张红康打电话问手里有闲着的卡没有，就把工商行的卡给了张红康。6.证人张某4证言，证明自己原来欠张红康钱。2018年5.6月份，张红康说欠他这些钱，办个信用卡让他用，自己感觉欠他钱不好意思拒绝，就办了一张农行卡，办好卡当天就被张红康要走了，密码也给他了，到现在一直没见过这张卡。四、同案犯张红海供述，证明2019年9月份张红康打电话说让给他买点银行卡、支付宝、微信，每张银行卡300元，每个支付宝300元，每个微信×××元。问张红康干什么用，张红康说是网络招嫖的黑钱，自己缺钱花就同意给他购买。自己通过电话联系了张开心，让张开心自己办几张银行卡卖给自己，张开心就同意了，张开心办好银行卡后自己让张红康去拿的，张红康转给自己600元钱，自己转给张开心400元，自己挣了200元钱，后来张红康说张开心一张卡不能用，自己就又跟张开心买了一张银行卡。张红康说卡不够用，让再买几张，自己就给张某1说买他的卡用用，张某1把他的中信银行卡给了自己，自己给了张某1×××元钱，还买了他一张电话卡，张红康让买的银行卡绑定微信，自己就用购买张某1的电话卡开通了张某1实名认证的微信并绑定了张某1的银行卡，后来自己又以×××元的价格买了张某1一张电话卡。把卡买好后张红康让再弄几个支付宝、微信收款码，过了几天张红康说让自己帮忙给他转账，按25%提成给自己，后来实际操作转账时张红康说给自己15%，张红康让给支付宝收款码的人分成5%，自己和张红康说好后就按张红康的要求把张某1银行卡的钱转到张开心的卡里。自己一共转账有十多万元。张红康说是网络招嫖的嫖资。自己提成10%，一共挣了1万多元。一般都是通过收款码收款，再让收款码持有人把钱转到张某1卡上，也有直接转到张某1银行卡上的，都是张红康通知自己有钱到账了，让把钱转提出来，自己就通知使用支付宝收款码的人把钱转到张某1的中信银行卡上，他们把钱转过来后截图发给自己，自己再通过微信把张某1银行卡上的钱转到张开心的银行卡上。五、被告人张红康供述与辩解，证明自己让堂兄弟张红海帮忙找人收购他们的银行卡和电话卡，后来将买来的张开心的一张农商行银行卡、一张邮政银行卡，一张农业银行卡、两张移动电话卡、自己妈名下的一张电信电话卡、张高峰的支付宝账号都卖给“小五”了。自己手里有张某3一张浦发银行的银行卡，还有张某4中国农业银行的信用卡，他们在外地上班，他们发工资的日期和信用卡还款的日期有冲突，让自己替他们先还清贷款，等他们发了工资再还自己，持有他们的信用卡几个月了。自己用张开心的信用社银行卡取的是人家的黑钱，没有使用张某3的工商银行卡取过款。2019年10月的一天，“小五”打电话说让自己帮他取点钱，取出的钱分自己一成，就同意了。“小五”把张开心的农商行卡给自己让去取钱，说了取钱的数额，取过后自己把卡和现金都给了“小五”。取钱的时候“小五”让自己戴着口罩，自己没要，用手捂着脸，或者用衣服遮着。在庄寨农商行四个网点取过，总共取了五万元左右。六、视听资料1.张红康的取款视频光盘、情况说明，证明其在山东省曹县庄寨镇农商行网点取款情况。2.深圳市腾讯计算机系统有限公司提供的三个微信号注册信息及转账记录流水信息光盘，证明赃款从张某1银行卡提现至微信，又转账至张开心银行卡的情况。3.讯问同步录音录像光盘，证明被讯问情况。以上证据已经法庭质证，证据来源合法，确实充分，足以认定本案事实。本院予以采信。本院认为，被告人张红康明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人张红康犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪罪名成立，本院予以支持。被告人张红康被扣押的两张信用卡，现有证据不能证明系被告人非法持有，公诉机关指控被告人张红康犯妨害信用卡管理罪的罪名不能成立，本院不予支持。被告人虽自动投案，但未如实供述自己的罪行，不能认定自首。同案犯张红海供述、证人庄某证言能够证明被告人张红康同张红海等人将张某1中信银行卡内资金通过微信、支付宝转账至张开心农商行账户内的情况，与腾讯公司提供的转账记录流水信息、取款视频及其他证人证言形成完整的证据锁链，能够证明被告人张红康等人明知是犯罪所得而予以转移的犯罪事实。故对辩护人关于被告人的行为构不成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第（五）项之规定，判决如下：被告人张红康犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人的刑期自2020年1月16日起至2023年7月15日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  马俊超审判员  刘瑛瑛审判员  马随成二〇二〇年十一月二十日书记员  周然然