上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4275号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人王某某，男，1976年11月2日出生，汉族，户籍地上海市宝山区。辩护人柏燕，上海政明律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]4759号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员朱某某出庭支持公诉。被告人王某某及辩护人柏燕到庭参加了诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2015年11月起，被告人王某某任职上海芝麻宝金融信息服务有限公司宝山门店负责人期间，经木亮光(另案处理)等人指使，未经国家相关部门批准，通过发传单、口口相传等方式公开宣传，承诺保本付息，向不特定社会公众销售“芝麻宝·渤禾一号”“芝麻宝·天交所”等理财产品。经审计，被告人王某某任职期间参与非法吸收公众存款人民币1000余万元(以下币种同)，未兑付本金600余万元。2020年4月22日，被告人王某某接公安机关电话主动到案,基本如实供述上述事实。公诉人当庭讯问了被告人王某某、宣读了集资参与人证言、同案关系人供述、书证、鉴定意见等证据以证实上述指控。公诉机关认为，被告人王某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人王某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人王某某系自首，可依法从轻处罚。建议判处被告人王某某有期徒刑三年，罚金人民币五万元。被告人王某某对起诉书的指控无异议，当庭自愿认罪认罚。被告人王某某的辩护人提出：被告人王某某非决策者，是高筠派在宝山业务点的代理人，对业务员没有管理职责，提成与业务员相同，从高筠处获得的是高个人给与的劳务费，在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯；被告人王某某系自首，已退赃30万元，家属愿意为其退缴违法所得，建议对其适用缓刑。辩护人当庭出示了退款凭证及谅解书，证明被告人王某某对部分集资参与人进行了退赔，取得谅解。经审理查明，2015年11月起，被告人王某某任上海芝麻宝金融信息服务有限公司(以下简称芝麻宝公司)宝山门店负责人期间，经木亮光、高筠(另案处理)等人指使，未经国家相关部门批准，通过发传单、口口相传等方式公开宣传，承诺保本付息，向不特定社会公众销售“芝麻宝·渤禾一号”“芝麻宝·天交所”等理财产品。经审计，被告人王某某任职期间参与非法吸收公众资金1000余万元，未兑付本金600余万元，个人收入844500元。2020年4月22日，被告人王某某接电话通知后主动到案,如实供述了涉案基本事实。案发后，被告人王某某在家属帮助下退缴违法所得30万元。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1、同案关系人木亮光、李健、高筠、欧帮艳、徐昕恺、贾澍钢、许一蕾、陆文匀、谢春芳等人的证言证明芝麻宝公司未经国家相关部门许可，对外公开宣传、承诺保本付息，向不特定公众销售理财产品及被告人王某某的参与情况。其中同案关系人贾澍钢供述王某某是宝山团队的负责人，直接隶属于高筠，单独做账，王某某和手下业务员的提成是各算各的，整个团队提成进高筠账户，高筠再给王某某整个业务团队业绩2%的提成。同案关系人陆文匀、谢春芳供述是王某某叫他们去芝麻宝宝山门店做兼职业务员的，王某某是宝山门店的负责人，负责POS机收款、客户合同的管理等。2、集资参与人潘金娣、朱玉萍等人的证言、收益分享合约产品购买协议、债权转让协议、债权转让款到账确认书、银行交易明细等书证证明其经被告人王某某推销，宣称资金安全，在芝麻宝公司投资，后无法按期兑付的情况。3、上海复兴明方会计师事务所出具的审计报告证明被告人王某某参与非法吸收公众存款的金额、未兑付金额、个人所得。4、上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过证明被告人王某某的到案情况。5、被告人王某某的供述及辩解。本院认为，被告人王某某违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。辩护人所提被告人王某某系从犯、主动退赔可从轻处罚的意见，经查，同案关系人贾澍钢、陆文匀、谢春芳的供述均证明被告人王某某系芝麻宝宝山门店的负责人，贾澍钢的供述还证实到被告人王某某直接隶属于高筠管理、从高筠处获取团队业绩提成，以上证据均证明被告人王某某在宝山门店非法吸收公众存款犯罪活动中负责日常管理并从中获取高于一般业务员的业绩提成，起主要作用，系主犯而非从犯。辩护人当庭出示的退赔凭证及谅解书仅表明被告人王某某对个别集资参与人进行了兑付，该兑付并非公开面向宝山门店所有集资参与人，主要是其亲友，因此不足以降低其社会危害性，也不宜作为酌情从轻处罚的依据。鉴于被告人王某某系自首，对其依法减轻处罚。被告人王某某自愿认罪认罚，对其依法从宽处罚。被告人王某某在家属帮助下退缴违法所得30万元，对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月22日起至2022年10月21日止。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴的违法所得按照比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔后按照同等比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  凌 鸿人民陪审员  戴子刚人民陪审员  丁 黎二〇二〇年十一月二十五日书 记 员  白 杨附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。