山东省济南市天桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0105刑初379号 公诉机关山东省济南市天桥区人民检察院。 被告人丁某某，男，户籍地济南市，住济南市，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年1月3日被刑事拘留，同年2月7日被逮捕，现羁押于济南市看守所。 指定辩护人杨志，山东圣义律师事务所律师。 被告人张某某（曾用名张某乙），男，户籍地济南市，因涉嫌犯收买信用卡信息罪于2020年7月16日被取保候审。经本院决定，济南市公安局天桥区分局于2020年11月15日对其执行逮捕，现羁押于济南市第五看守所。 辩护人侯广军，山东海蔚律师事务所律师。 济南市天桥区人民检察院以济天桥检二部刑诉（2020）23号起诉书指控被告人丁某某犯收买、非法提供信用卡信息罪、被告人张某某犯收买信用卡信息罪一案，于2020年7月22日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。济南市天桥区人民检察院指派检察员周剑、检察官助理李玉珍出庭支持公诉，上列被告人、辩护人到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，于2020年10月22日建议本案延期审理。同年11月2日，本院根据公诉机关的提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。 济南市天桥区人民检察院指控，2019年9月，被告人丁某某在济南市天桥区某KTV门口收买李某某成套银行卡、手机卡、身份证正反面照片、U盾等个人信用卡信息4套并非法提供给他人，其中1套非法提供给张某某，丁某某于2019年12月20日支付给李某某500元。 2019年12月，被告人张某某从丁某某处收买丁某某、李某某名下包括银行卡、手机卡、身份证正反面照片、U盾等个人信用卡信息3套。 2020年1月2日，被告人丁某某被抓获归案。2020年7月16日，被告人张某某经电话传唤到案。 综上，被告人丁某某收买、非法提供信用卡信息4套，被告人张某某收买信用卡信息3套。 公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人丁某某、张某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，被告人丁某某构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人张某某构成收买信用卡信息罪。建议对被告人丁某某判处一年以上三年以下有期徒刑，并处罚金；对被告人张某某判处一年以上二年六个月以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法惩处。 对于公诉机关指控的犯罪事实和罪名，被告人丁某某、张某某未提出辩解和异议，未提交新的证据。被告人丁某某的指定辩护人提出，1.被告人丁某某归案后如实供述自己的罪行；2.被告人丁某某系初犯、偶犯；3.被告人丁某某自愿认罪认罚，未提交新的证据。被告人张某某的辩护人提出，1.被告人张某某系自首；2.被告人张某某系初犯、偶犯；3.被告人张某某自愿认罪认罚，认罪态度好，未提交新的证据。 经法庭审理查明：2019年9月份，被告人丁某某为赚取利益，在济南市天桥区某KTV门口，收购李某某银行卡、U盾、身份证照片、电话卡等银行卡信息资料4套，后丁某某将其中1套出售给被告人张某某。事后，丁某某向李某某支付500元。 2019年12月，被告人张某某为赚取利益，收购被告人丁某某名下的银行卡信息资料2套。 综上，被告人丁某某收买、非法提供银行卡信息4套，张某某收买银行卡信息3套。2020年1月2日，被告人丁某某被公安机关抓获。2020年7月16日，被告人张某某经公安机关电话传唤到案。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人李某某的证言及辨认笔录证明：2019年9月份丁某某告诉他办卡可以挣钱，他按照丁某某的要求办理了4套银行卡，外加电子密保U盾，办了4张手机卡，还有他的身份证正反面的照片，在济南市天桥区八里桥附近提供给了丁某某。他多次向丁某某索要卡钱，丁某某均以上家未结账为由没有给他。2019年12月份丁某某转账给他500元卡钱。 2.书证微信聊天记录截图、验证码短信截图证明：丁某某让李某某办银行卡、补卡等过程及李某某将自己的身份信息发送给丁某某。丁某某转账给李某某500元的经过。 3.书证李某某手机中银行卡信息打印件证明：李怀亮提供给丁某某的4套银行卡的卡号、对应的手机号、密码。 4.书证李某某提供的招商银行自助机注销银行卡照片、中信银行、农业银行业务凭证证明：李某某在2020年2月6日将其名下招商、中信、农业银行卡注销。 5.调取证据通知书、中国工商银行洛口北支行、中国民生银行济南天桥支行、中国建设银行查询信息证明：丁某某在工商、民生、建设银行均办过银行卡，开通网银、手机银行业务，其中尾号为5590的工商银行卡关联的手机号为155****0994、建设银卡行关联的电话为13*****4230，与2019年12月11日其与张某某的微信聊天记录相互印证。 6.调取证据通知书、中国农业银行、中国工商银行、中信银行、招商银行查询结果证明：李某某在2019年9月10-12日先后在上述四家银行办理银行卡，绑定手机号，并开通网银、手机银行等业务，且卡号、关联手机号与李某某提供给丁某某的卡号、手机号一致。 7.提取笔录、电子物证检查工作记录证明：丁某某与李某某、张某某的微信聊天记录。丁某某从李某某处收买4套银行卡信息。丁某某将自己的2套银行卡信息及李某某的1套银行卡信息出售给张某某。 8.公安机关出具抓获经过、发破案经过证明：本案案发及被告人丁某某、张某某的到案经过。 9.公安机关出具户籍证明、情况说明证明：被告人丁某某、张某某的自然身份情况。 10.被告人丁某某、张某某对上述事实供认不讳。 关于被告人张某某的辩护人提出被告人张某某系自首的意见。经查，被告人张某某接公安机关电话传唤到案后，未如实供述犯罪事实，其行为不符合法律规定的自首情节。故辩护人的该项意见不能成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人丁某某收买、非法提供他人信用卡信息，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人张某某收买他人信用卡信息，其行为已构成收买信用卡信息罪。公诉机关指控被告人丁某某收买、非法提供信用卡信息、张某某收买信用卡信息的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人丁某某愿意接受处罚，且具有归案后如实供述犯罪事实的情节，对其可以从轻处罚。被告人张某某当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。采纳被告人丁某某的指定辩护人提出的被告人丁某某归案后如实供述自己的罪行的意见。采纳被告人张某某的辩护人提出的被告人张某某自愿认罪的意见。根据被告人丁某某、张某某犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人丁某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定；对被告人张某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人丁某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月3日起至2022年4月2日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人张某某犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金一万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月15日起至2022年8月14日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张晓玲 人民陪审员  张福禹 人民陪审员  侯艳艳 二〇二〇年十一月二十六日 书 记 员  徐金凤 附： 本案相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。