福建省福鼎市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0982刑初210号 公诉机关福建省福鼎市人民检察院。 被告人黄美英，女，1963年10月20日出生于福建省福鼎市，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省福鼎市，住福建省福鼎市。因涉嫌犯非法侵入住宅罪于2019年6月15日被福鼎市公安局取保候审，于同年12月20日被福鼎市人民检察院取保候审，后因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年1月13日被福鼎市公安局刑事拘留，同月22日经福鼎市人民检察院批准，同日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人张图，福建于飞律师事务所律师。 辩护人李健，福建于飞律师事务所律师。 福建省福鼎市人民检察院以鼎检二部刑诉〔2020〕16号起诉书指控被告人黄美英犯非法侵入住宅罪、非法吸收公众存款罪，于2020年5月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察官华锋华、检察官助理朱婷婷出庭支持公诉，被告人黄美 英及其辩护人张图、李健到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省福鼎市人民检察院指控： 一、非法侵入住宅 2007年，张某1、郑家琴夫妻出资购买福鼎市点头镇江××路××号地基，由张某1父母张世平、吴某1出资建造房屋，并共同居住，该土地使用权人为张某1。2014年4月21日，张某1与郑某协议离婚，约定该处房产归郑某所有。2014年6月23日，被告人黄美英与郑某签订房屋转让协议，约定由黄美英一次性支付人民币60万元（币种，下同）购买该房产，但黄美英始终未支付购房款。2016年，郑某因犯非法吸收公众存款罪至监狱服刑，张某1及其父母、子女仍居住在上述房屋。2017年至2018年间，被告人黄美英以购得该房屋为由多次要求张某1及其父母、子女搬离该房屋，并将该房屋水、电户头变更至其本人名下。2018年11月12日，被告人黄美英将该房屋转卖给夏某（另案处理），并收取购房定金共计20万元。 2019年1月2日，被告人黄美英伙同夏某指使他人撬掉上述房屋大门门锁，将大门拆卸后运离，造成该房屋大门无法关闭，后黄美英强行将其床铺、被褥等用品搬进该房屋一楼生活，夏某陪同其在该房屋内吃住多日。同月21日，被告人黄美英和夏某又将该房屋水表拆除，造成房屋停水，严重影响被害人张某1、张世平等人的居住安宁和住宅安全。同月25日，民警要求被告人黄美英和夏某搬离该房屋，被告人黄美英仍拒绝腾空相关物品，夏某便将黄美英放置于一楼的床铺搬离。同年2月3日，被告人黄美英将被拆卸的大门恢复原状。 2019年6月14日，被告人黄美英主动到福鼎市公安局投案。 二、非法吸收公众存款 2012年9月至2014年8月，被告人黄美英以其本人为会首在福鼎市点头镇召集林典锏、章雪花等人组织多场民间互助会，约定会员以竞标或按序的方式收取会款后，以竞标的数额或排会确定的数额支付余下每期会款。2014年8月间，被告人黄美英因资金链断裂，致多场互助会相继倒会，造成以下会员已交纳的会款无法收回，损失共计2262355元，分别是林典锏340000元、章雪花165000元、阮秀平245705元、裘亚某195000元、陈晓华17090元、张小娅47000元、丁某2在20310元、吴丽云38000元、叶建容42270元、任国纪1151960元。 2020年1月13日，被告人黄美英经民警电话通知到案。 针对上述所指控的犯罪事实，公诉机关向法庭提供了被害人张某1、吴某1、张世平陈述，证人夏某、郑某、蔡某1等12人证言，参会人员林典锏、章雪花、阮秀平、裘亚某、陈晓华、张小娅、丁某2在、吴丽云、叶建容、温怀章等陈述，福鼎市公安局制作的辨认笔录，现场照片，房屋转让协议书，契约书，会单，欠条，福鼎市农村信用合作联社账户明细单，户口注销证明，破案经过，到案经过，违法犯罪前科查询结果，人员基本信息及被告人黄美英供述和辩解等证据。据此，公诉机关认为，被告人黄美英无法律依据，强行进入他人住宅，拒不退出；同时利用组织互助会的方式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，造成损失共计2262355元，情节严重，其行为已分别构成非法侵入住宅犯罪、非法吸收公众存款罪，应数罪并罚，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百四十五条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十九条第一款的规定，追究其的刑事责任。 被告人黄美英否认公诉机关指控的非法侵入住宅事实，辩解称因郑某欠其会款，2014年6月间郑某将坐落于福鼎市点头镇江××路××号房屋以60万元抵偿给其，其行为不构成非法侵入住宅罪。对指控的非法吸收公众存款事实无异议，但对指控的会员损失数额有异议，辩解称其仅欠吴丽云7500元、丁某2在13000元、叶建容7000元、张小娅3300元、林典锏120000元；章雪花欠其110000元、陈晓华欠其7040元，裘亚某欠其147120；阮秀平、应国纪的会款已结清。 其辩护人辩护认为，被告人黄美英主观上无侵犯他人住宅的直接故意，客观上涉案的福鼎市点头镇江××路××号房屋已由郑某转让给被告人黄美英所有，故不构成非法侵入住宅罪。对指控被告人黄美英构成非法吸收公众存款罪不持异议，但对会员损失数额有异议；被告人黄美英具有自首情节，其倒会后积极筹措资金还款，具有从轻处罚的情节，请求从轻处罚。 经审理查明： 一、非法侵入住宅事实 2007年，张某1、郑某夫妻出资购买福鼎市点头镇江××路××号地基，由张某1父母张世平、吴某1出资建造房屋，并共同居住，2013年11月28日该房屋进行土地使用权登记，土地使用权人为张某1。2014年4月21日，张某1与郑某协议离婚，约定上述房产归郑某所有。2014年6月间郑某组织民间标会因资金链断裂倒会，造成会员黄美英、邵克仁、裘某、郑珠凤、阮秀兰、占亚美、温海明等人共计4799250元会款无法收回，其中被告人黄美英损失1463060元。经全体会员同意，郑某决定变卖上述房屋。2014年6月23日，被告人黄美英与郑某在其他会员见证下签订房屋转让协议，约定郑某将福鼎市点头镇江××路××号房屋转让给被告人黄美英，房屋转让价款为人民币600000元，协议签订之日由黄美英一次性支付，用于清偿郑某所欠全体会员会款。协议签订后黄美英以用该房屋抵偿郑某欠其的会金为由拒绝支付购房款。2016年5月30日，郑某因犯非法吸收公众存款罪被本院判处有期徒刑六年至监狱服刑，张某1及其父母、子女仍居住在上述房屋。2017年至2018年间，被告人黄美英以购得该房屋为由多次要求张某1及其父母、子女搬离该房屋，并将该房屋水、电户头变更至其本人名下。2018年11月12日，被告人黄美英与夏某签订房屋转让协议书，将福鼎市点头镇江××路××号房屋转让给夏某，并收取购房定金20万元。 2019年1月2日，被告人黄美英伙同夏某（另案处理）指使他人撬掉上述房屋一楼前间大门门锁，并将四扇铝合金大门中的中间两扇铝合金门拆卸后运至他处，造成该房屋一楼前间大门无法关闭。之后被告人黄美英又强行将床铺、被褥等用品搬进该房屋一楼前间，由夏某陪同其在该房屋内居住多日。同月21日，被告人黄美英和夏某又将该房屋水表拆除，造成房屋停水，严重影响被害人张某1、张世平等人的居住安宁和住宅安全。同月25日，民警要求被告人黄美英和夏某搬离该房屋，被告人黄美英仍拒绝退出房屋，后夏某将黄美英放置于一楼的床铺搬离。同年2月3日，被告人黄美英将被拆卸的大门恢复原状。 2019年6月14日，被告人黄美英主动到福鼎市公安局投案。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实： 1、被害人张世平陈述及辨认笔录，证实2007年间其儿子张某1与儿媳郑某一起出资购买福鼎市点头镇江××路××号房屋的地基，由其与妻子建好房子，后与儿子一家一直在该房屋居住。2017年至2018年间，被告人黄美英以购得该房屋为由多次要求其全家搬离该房屋，并将该房屋水、电户头变更至黄美英名下。2019年1月2日，被告人黄美英伙同夏某拆了房子大门，并将床搬到房屋一楼，两人居住在该房屋一、二楼直到2019年1月25日，在此期间又将水表拆除，严重影响其家人的生活。 2、被害人吴某1陈述，证实其与家人共同居住在福鼎市点头镇江××路××号房屋，后其儿子张某1和儿媳郑某离婚时瞒着其与张世平将上述房屋约定归郑某所有。2018年间，被告人黄美英多次来其家中闹事，破坏大门门锁，擅自变更该房屋水电户头，致该房屋多次停电。2019年1月2日，黄美英和夏某拆了其房屋一楼中间两扇门，并将床铺安在一楼，在其家中居住多日，严重影响了其生活。 3、被害人张某1陈述，证实位于福鼎市点头镇江××路××号房产系其与前妻郑某于2007年一起出资购买地基，由其父母出资建造并装修。其与郑某于2014年离婚，离婚时将上述房屋归郑某所有，离婚后其家人均居住在该房屋内。2018年12月其从外地回家，被告人黄美英多次到其家里闹事，要求其全家搬走。2019年1月2日，黄美英和夏某拆走其房屋一楼大门中的两扇铝合金门，并在一楼安床铺，在其家中居住多日。之后黄美英又拆除了房屋水表，后其到派出所报案，多次要求黄美英退出被拒绝。 4、证人石某证言，证实其系点头自来水厂职工，2018年间被告人黄美英两次到点头镇自来水厂将点头镇江××路××号自来水户头转到她名下。2019年1月21日，黄美英和夏某把江滨东路154号的水表拆除后，把水表拿到点头自来水厂。 5、证人蔡某2证言，证实其系福鼎市点头镇供电所工作人员，2015年2月，被告人黄美英来其单位办理点头镇江××路××号供电过户，同年3月，黄美英又把用电账户登记为暂拆状态，后来其恢复了该房屋用电。2018年10月左右，黄美英又申请暂拆用电手续，张某1父亲到所里反映该事情，后经公司领导审批，给张某1家里提供三个月的临时用电。 6、证人郑某证言，证实其与前夫张某1于2007年共同出资购买了点头镇江××路××号的地基，由张某1父母建造了该房子。2014年其与张某1协议离婚，房子归其所有，但因只有土地使用权证无法办理过户手续。2014年6月间其组织的民间标会倒会后，欠会员温怀章、郑珠凤、邵克仁、纪某、阮秀兰、裘某及被告人黄美英等人会款无法偿还，全体会员协商后，让其变卖上述房屋。2014年6月23日，其在会员温怀章、郑珠凤、阮秀兰、裘某等人见证下和黄美英签署了房屋转让协议，并由邵克仁等人保管该房屋的土地使用权证。后在会员纪某家被告人黄美英承诺支付购房款600000元，邵克仁将该房屋的土地使用权证交付黄美英。但黄美英收到该房屋土地使用权证书后，以郑某欠有其1463060元会款为由，拒绝付款。 7、证人裘某证言，证实其系郑某的会员之一，2014年郑某组织的民间标会倒会后，会员同意郑某将房屋变卖让大家按比例受偿。郑某倒会后张某1全家还是居住在上述房屋内。 8、证人蔡某1证言，证实其系郑某的会员之一，会员让郑某变卖房屋，全体会员能按比例受偿。郑某和被告人黄美英交接房契时其在场，但黄美英没有将购房款交付给郑某。涉案房屋是郑某卖给黄美英的，其等会员不同意将房屋直接抵偿给黄美英。 9、证人纪某证言，证实其系郑某会员之一，被告人黄美英于2019年时找其作伪证并代为签署其姓名，要求其在派出所了解情况时，表示同意郑某把房子给黄美英，并让其承认确有签字。 10、证人夏某证言，证实其和被告人黄美英于2019年1月2日叫了开锁师傅到点头镇江××路××号房屋，将一楼大门拆除并运走，并搬了一张床放置在一楼，其和黄美英在该房屋一楼放置的床和二楼沙发睡觉，其也在该房屋住到2019年1月4日，1月5日后便没有居住在该房屋。2019年1月25日经民警告知后其将床搬离。点头镇江××路××号房屋系黄美英转让给其，事后派出所告知其房子存在纠纷，其便向黄美英要回房款，对方已陆续归还计134000元。 11、证人吴某2证言，证实2019年1月2日，被告人黄美英和夏某叫其帮忙开锁，其随两人来到点头镇江××路××号房屋，该房子门把手已经坏了，门上保险锁的位置有一个洞，其用螺丝刀插进去一转就把门开掉了，其应黄美英的要求卸了一扇门后发现张某1站在楼梯口，对方和黄美英发生争论，问黄美英为什么把门卸掉，之后夏某也到现场，其便离开现场，之后其有听夏某说起她在该房屋里住了两三天。 12、证人江某证言及辨认笔录，证实其系张世平的邻居，2018年的时候，张世平一家向其借电，随后被告人黄美英说要举报，供电所也打电话给其，其便不再借电给张世平一家。2019年1月2日晚，其发现张世平家的大门被拆了两扇，一楼还摆了一张床，大年初一的时候已经恢复原样了。 13、张某1提交的土地使用权证复印件及房屋转让协议书复印件，证实点头镇江××路××号土地使用权人为张某1；郑某与被告人黄美英于2014年6月23日签订房屋转让协议书，协议由郑某将点头镇江××路××号转让给黄美英，黄美英需付给郑某房屋转让款600000元。 14、夏某提交的转账凭证、房屋转让协议书，证实2018年11月12日其与被告人黄美英签订房屋转让协议书，约定黄美英将点头镇江××路××号房屋以580000元转让给夏某，之后夏某支付给黄美英定金200000元。 15、福鼎市民政局婚姻登记处提供的离婚协议书，证实2014年4月21日郑某与张某1登记离婚，约定福鼎市点头镇江××路××号房产归郑某所有。 16、点头镇供电所关于户号：6960008302变更户名经过说明，证实：被告人黄美英持民间契约书及其身份证要求变更点头镇江××路××号用电户，营业员郑向京于2015年2月13日将该地址的户名由张某1变更为黄美英，2015年3月9日黄美英到窗口办理暂拆手续，造成该房屋无供电。2019年1月，张某1家人到供电所反映上述情况，经该所核实，上述变更不符合过户规定，且点头派出所于2019年6月10日出具该地址房产相关情况说明，后该所于同年7月3日将户名由黄美英变更为张某1。 17、点头镇自来水厂自来水登记底册，证实点头镇江××路××号用水户主在2018年11月前均登记为张某1，2018年11月3日至2019年1月18日变更为被告人黄美英，于2019年1月18日再次变更为张某1。 18、福鼎市公安局点头派出所情况说明，证实2018年上半年开始，该所多次接到关于点头镇江××路××号纠纷的警情，张世平与被告人黄美英双方均有报警或到派出所进行反映，民警对双方进行劝解，并告知应当遵循司法途径解决纠纷。2019年1月2日，黄美英、夏某将上述房屋大门卸下并安置床铺至一楼，当事双方均未报警。同月4日黄美英报警称该处发生纠纷，民警出警至现场，黄美英、夏某与张世平夫妇发生争吵，民警对双方进行协调，要求黄美英、夏某走司法程序。期间，张世平与黄美英均至福鼎市公安局反映该房屋被侵入的问题，双方均认为房屋不属于对方所有。2019年1月18日，张世平向该派出所举报黄美英拆门并强行侵宅的行为，同月22日，黄美英、夏某至派出所说明情况。同月25日，夏某在民警告知后退出上述房屋，并于同日将放置于一楼的床铺搬离，黄美英仍拒绝腾空相关物品。2019年1月30日，该局对黄美英、夏某以非法侵入住宅罪立案侦查，黄美英于同年2月3日通知工人将上述房屋被拆卸的大门恢复原状。 19、勘验、检查笔录、照片，证实2019年1月18日，民警接张世平报警后到点头镇江××路××号进行现场检查，发现该房屋一楼四扇铝合金大门中的中间两扇门缺失，一楼进门左手边有一张木床，床上有被子，二楼客厅处沙发上有毛毯，张世平称该毛毯是被告人黄美英睡觉用的。2019年1月25日中午在民警告知后黄美英仍不肯搬走，2019年2月3日该处房屋大门已恢复等情况。 20、人员基本信息，证实被告人黄美英犯罪时已达刑事责任年龄。 21、受案登记表、破案经过，证实2019年1月18日，福鼎市公安局点头派出所接张世平报警称其点头镇江××路××号被人非法侵入，2019年1月22日，被告人黄美英主动到福鼎市公安局点头派出所接受调查。2019年1月30日，福鼎市公安局立案侦查。2019年6月14日，被告人黄美英主动到福鼎市公安局点头派出所接受讯问，并于次日被福鼎市公安局取保候审。 22、违法犯罪前科查询结果、福鼎市公安局行政处罚决定书、福鼎市人民法院刑事判决书，证实被告人黄美英无违法犯罪前科；郑某因犯非法吸收公众存款罪于2016年5月30日被判处有期徒刑6年（刑期自2015年3月17日起至2021年3月16日止），因其倒会造成会员黄美英、邵克仁、裘某、郑珠凤、阮秀兰、占亚美、温海明等人共计4799250元会款无法收回，其中被告人黄美英损失1463060元。 23、被告人黄美英供述和辩解，证实2014年6月23日，其与郑某签订房屋转让协议，约定郑某将福鼎市点头镇江××路××号房屋转让给其，房屋转让价款为人民币600000元，协议签订之日由其一次性支付。协议签订后其未能支付购房款。其于2018年将房子转让给夏某。2019年1月2日其和夏某叫开锁师傅到点头镇江××路××号房屋，将一楼两扇大门拆除并运走，并搬了一张床放置在一楼，其和夏某在该房屋一楼放置的床和二楼沙发住到2019年1月25日，并在该房屋中烧水煮面，并未做其他破坏房屋的行为。 上述证据，能够相互印证，形成证据锁链，足以证实本院所认定的上述犯罪事实。 关于被告人黄美英提出的郑某系将其所有房屋以600000元抵偿给其，其行为不构成非法侵入住宅罪，及其辩护人提出本案不能认定黄美英构成非法侵入住宅罪的辩解、辩护意见。经查，2014年6月间郑某组织的民间标会倒会后，欠本案被告人黄美英及其他会员会款无力偿还，全体会员协商一致同意让郑某变卖上述房屋，为此，郑某才与被告人黄美英签署房屋转让协议。在案证据均证实郑某出售房屋系让全体会员按比例受偿，郑某让其他会员保管该房屋土地使用权证，也可证明其并非将房屋单独抵偿给被告人黄美英所有。在被告人黄美英承诺支付购房款后，会员邵克仁才将该房屋土地使用权证书交付其，而黄美英却以郑某欠有其1463060元会款为由拒绝付款，郑某也未将上述房屋交付给被告人黄美英，因此，被告人黄美英主张该房屋的所有权无事实依据。郑某夫妻离婚后，张某1家人还居住在点头镇江××路××号房屋，被告人黄美英伙同他人以扭锁卸门的方式非法进入他人住宅，并将房屋大门拆除，且未经被害人同意搬入床铺进入该住宅吃住多日，经要求退出仍拒绝退出，严重影响被害人正常的生活和居住的安宁，其行为已构成非法侵入住宅罪。被告人及其辩护人提出的辩解、辩护意见与事实不符，本院不予采纳。 二、非法吸收公众存款事实 2012年至2014年间，被告人黄美英为吸收公众资金，采取以其本人为会首，优先无息收取全体会员缴纳的首月基本会金，次月起组织会员缴纳基本会金并投标利息竞标当月会款，中标会员收取会款后按投标的利息支付给其他会员的方法，在福鼎市点头镇召集林典锏、章雪花等参会人员组织多场民间标会。2014年8月间，被告人黄美英因资金链断裂无力继续运转上述民间标会，导致部分参会人员已交纳的会金或投标的会款无法收回，造成林典锏等参会人员损失共计2257555元，损失分别为林典锏340000元、章雪花165000元、阮秀平245705元、裘亚某190220元、陈晓华17090元、张小娅47000元、丁某2在20310元、吴丽云38000元、叶建容42270元、任国纪1151960元。 2020年1月17日，张小娅与被告人黄美英家属达成民间标会了断还款协议书，约定被告人黄美英欠其会金按15%一次性了断返还并对黄美英表示谅解。 上述事实，有控辩双方提交并经庭审举证、质证的如下证据证实： 1、参会人员林典锏陈述、6张会单及辨认笔录，共同证实其于2013年11月4日、2013年11月9日、2013年12月12日、2014年1月18日、2014年1月30日、2013年12月4日参加黄美英组织的6场会，共交纳会款354000元，领回还款14000元，因倒会造成会钱损失340000元。 2、参会人员章雪花陈述、13张会单、被告人黄美英出具的欠条及辨认笔录，证实其于2013年10月2日、2013年10月13日2013年11年9日、2013年12月16日、2014年1月2日、2014年1月30日、2014年2月18日、2014年3月1日、2014年3月20日、2014年4月6日、2014年4月26日、2014年5月17日、2014年5月28日分别以章雪花或裘孟金参加黄美英组织的十三场会，2014年8月与温怀章过数210000元，于2015年与翁启财过数46000元，过数后因倒会造成会钱损失165000元。 3、证人温某证言，证实其因参加被告人黄美英组织的会钱，欠黄美英210000元，2014年8月被告人黄美英将其过数给章雪花，其转欠章雪花210000元，过数单上其以女儿温海明的名义填写。其已还章雪花42000元，于2016年9月又写一份欠条给章，欠168000元未还。 4、参会人员阮秀平陈述及19张会单，证实其参加被告人黄美英于2013年6月10日、2013年10月2日、2013年10月5日、2013年11月4日、2013年11月9日、2013年11月30日、2013年12月10日、2013年12月12日、2013年12月16日、2014年1月2日、2014年1月18日、2014年1月30日、2014年2月20日、2014年3月1日、2014年3月15日、2014年6月8日、2014年6月8日、2014年6月19日、2014年12月4日组织的19场会，倒会后共损失474205元，黄美英从郑珠凤处给其过数228500元，扣除过数后其损失为245705元。 5、参会人员裘亚某陈述、14张会单、过数条、欠条及辨认笔录，证实其以裘吓亩的名义参加黄美英于2013年10月2日、2013年11月30日、2013年12月16日、2014年1月2日、2014年1月30日、2014年2月10日、2014年2月18日、2014年3月1日、2014年3月11日、2014年3月20日、2014年3月22日、2014年4月6日、2014年4月18日、2014年12月4日组织的14场会,2015年4月13日黄美英从肖某处给其过数250000元，倒会后其损失为190220元。 6、证人肖某证言，证实其因参加黄美英组织的会钱，欠黄美英250000元，后其与黄美英、裘亚某过数后，转欠裘亚某250000元。其已还裘亚某50000元，余200000元未还。 7、参会人员陈晓华陈述、2张会单及证明，证实其参加黄美英于2012年9月10日是、2014年3月11日组织的2场会，倒会后黄美英已将陈美容41400元、陈**慈20700元过数给陈晓华62100元，过数后其共计损失17090元。 9、参会人员丁某2在陈述、1张会单及还款保证书，证实其以其妻叶小红的名义参加黄美英于2012年10月10日组织的1场会，黄美英还其9700元，倒会后共计损失20310元。 10、证人丁某1证言，证实黄美英有还款9700元，欠其父丁某2在会钱20310元。 11、参会人员吴丽云陈述及1张会单，证实其参加黄美英于2014年3月22日组织的1场会，倒会后共计损失38000元。 12、证人束某证言及其提供的18张会单，证实其父任国纪参加黄美英于2012年9月10日、2012年10月10日、2012年11月10日、2012年12月10日、2013年1月10日、2013年3月10日、2013年3月15日、2013年4月10日、2013年5月10日、2013年6月10日、2013年7月10日、2013年8月10日、2013年9月10日、2013年10月10日、2013年12月10日、2014年1月10日、2014年3月10日、2014年5月10日组织的17场排会、1场标会，每场会均排在末尾2名，均未收回会款，倒会后共计损失1151960元，其父现已死亡。 13、参会人员张小娅陈述及其提供的2张会单，证实其参加黄美英于2014年4月6日、2014年6月8日组织的二场标会，倒会后共损失47000元。 14、参会人员叶建容陈述及其提供的1张会单，证实其参加黄美英于2012年9月10日组织的一场标会，倒会后共损失42270元。 15、福鼎市农村信用合作联社账户明细单，证实被告人黄美英与各会员钱款往来情况，其于2014年11月1日、2015年2月18日、2015年6月21日、2016年2月7日分别转账5000元、2000元、1500元、1200元给丁某1、于2015年6月19日、2016年2月7日分别转账1000元、1000元给张小娅、于2015年6月23日转账1000给叶建容、于2016年2月7日转账1000给吴丽云。 16、福鼎市农村信用合作联社普通贷款账户信息查询单，证实被告人黄美英于2010年6月29日-2011年6月29日贷款200000元、2011年10月14日-2012年10月10日贷款300000元、2012年12月13日-2013年12月10日贷款300000元、2014年1月9日-2015年1月5日贷款300000元、2015年2月16日-2016年2月15日贷款150000元、2016年2月17日-2017年2月14日贷款150000元。其账户9060××××2054余额64935.23元。其他均为销户。 17、户口注销证明，证实任国纪（男，1941年5月11日出生，公民身份号码352224194105××××）于2014年9月6日死亡，于2017年10月18日注销户口。 18、黄美英的辩护律师向本院提供部分过数单、民间标会了断还款协议书，证实2020年1月17日被告人黄美英妹妹黄美虹与张晓娅于签订民间标会了断还款协议书，双方会款经白琳清会办核算为48860元，约定按15%一次性了断，张晓娅不予追究余款，并对黄美英表示谅解。会员章雪花、阮秀平、陈晓华、裘亚某均有过数。 19、福鼎市公安局到案经过，证实被告人黄美英于2020年1月13日经福鼎市经侦大队核对会钱时被刑事拘留。 20、被告人黄美英供述和辩解，证实林典锏、章雪花、阮秀平、裘亚某、陈晓华、张小娅、丁某2在、吴丽云、叶建容、任国纪均有参加其组织的民间标会，因其欠章雪花、阮秀平、陈晓华、裘亚某标会款，先后将温某、翁启财、陈美容、陈**慈、郑珠凤、肖某等人会款过数给上述会员。其有结欠吴丽云、丁某2在、叶建容、张小娅、林典锏等人会款。 21、福建德健会计师事务所有限公司于2020年10月20日出具的德健专审字（2020）第402号司法鉴证专项审核报告，证实2010年10月10日至2020年1月7日间，被告人黄美英所作会首经手的63场互助会，已来作笔录会员已交会款金额5721570元，领回金额2667415元，已交与已领差额（会员损失金额）3054155元，过数金额796600元，已交扣除已领及过数后的差额2257555元。损失分别为林典锏340000元、章雪花165000元、阮秀平245705元、裘亚某190220元、陈晓华17090元、张小娅47000元、丁某2在20310元、吴丽云38000元、叶建容42270元、任国纪1151960元。 上述证据，能够相互印证，形成证据锁链，足以证实本院所认定的上述犯罪事实。 关于被告人黄美英提出的会员损失数额问题及其辩护人提出的德健专审字（2020）第402号司法鉴证专项审核报告不客观，不能作为定案依据问题。经查，本案因被告人黄美英组织的民间标会倒会造成参会人员损失数额经福建德健会计师事务所有限公司审计后，该审计机构已出具了司法鉴证专项审核报告，已对各会员损失进行鉴别判断，并提供明确意见，德健专审字（2020）第402号司法鉴证专项审核报告审计材料来源系侦查机关依法收集的证据，该报告可以作为定案的依据。为此，被告人黄美英及其辩护人的辩护意见无理，不予采纳。 本院认为，被告人黄美英伙同他人非法强行进入他人住宅，经要求退出仍拒不退出，影响他人正常生活和居住安宁；其为吸收公众资金，召集社会公众组织民间标会吸收他人资金，其在吸收和支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，造成社会公众直接经济损失共计2257555元，其行为严重扰乱当地金融秩序，情节严重，其行为已分别构成非法侵入住宅罪、非法吸收公众存款罪，应数罪并罚。被告黄美英经公安机关电话通知到案后未如实供述罪行，依法不能认定为自首。其亲属赔偿部分会员损失并取得谅解，酌情予以从轻处罚。对辩护人提出的辩护意见部分予以采纳。公诉机关的量刑建议合理，予以采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百四十五条第一款、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十九条的规定，判决如下： 一、被告人黄美英犯非法侵入住宅罪，判处判处有期徒刑六个月；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币110000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币110000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月13日起至2023年10月12日止。） 二、责令被告人黄美英于本判决生效之日起十日内退出非法吸收的公众资金人民币2210555元返还参会人员，其中林典锏340000元、章雪花165000元、阮秀平245705元、裘亚某190220元、陈晓华17090元、丁某2在20310元、吴丽云38000元、叶建容42270元、任国纪1151960元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  游绍平 审 判 员  许 嘉 人民陪审员  薛巧文 二〇二〇年十一月二十五日 书 记 员  杨 峰 附注相关法律规定： 《中华人民共和国刑法》条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二百四十五条非法搜查他人身体、住宅，或者非法侵入他人住宅的，处三年以下有期徒刑或者拘役。 司法工作人员滥用职权，犯前款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》相关法律条文 第二百五十四条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。 、 官方微信官方微博