山西省太原市小店区人民法院刑事判决书（2020）晋0105刑初179号公诉机关太原市小店区人民检察院。被告人赵某1，出生于山西省娄烦县，户籍住址：山西省娄烦县娄烦镇城中区，拘前住太原市晋源区梧桐苑6号楼2单元3101室。2019年10月27日因涉嫌犯诈骗罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年11月7日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。辩护人景某，山西国晋（娄烦）律师事务所律师。辩护人赵某2，系被告人赵某1之父。太原市小店区人民检察院以并小检刑刑诉[2020]100号起诉书指控被告人赵某1犯诈骗罪，于2020年2月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员杨某出庭支持公诉，被告人赵某1及其辩护人景某、赵某2均到庭参加了诉讼。现已审理终结。太原市小店区人民检察院指控：2018年8月份，被害人王某在智富汽车消费金融太原分公司分期购买了一辆宝马轿车（被告人赵某1负责王某在智富汽车消费金融太原分公司的贷款提醒和催收工作）。2019年7月份，被告人赵某1称被害人王某只需要支付50000元人民币，其就可以利用在总公司的关系为被害人办理提前结清贷款（尚欠款90000元人民币左右）并能将该车的车辆登记证书还给被害人。被害人答应后，在太原市××区工商银行等处将48600元人民币转给被告人赵某1。被告人赵某1将上述钱款用于个人消费并挥霍一空。2018年7月份，被害人康某通过在智富汽车消费金融太原分公司分期购买了一辆汽车（被告人赵某1负责贷款提醒和催收工作）。2019年5月至2019年9月间，被告人赵某1以公司有减免部分月供的活动的名义，以帮助被害人康某支付月供为名，要求康某将归还贷款的月供的钱款打入被告人赵某1的个人账户，随后康某先后分多次将10000元人民币打给被告人赵某1。2019年10月，被告人赵某1以先行支付2000元人民币就可以将车辆登记证书还给被害人的名义再次骗取被害人康某2000元人民币。上述钱款均被被告人赵某1用于个人消费并挥霍一空。2018年7月，被害人闫某通过智富汽车消费金融太原分公司（总公司为伤害中犇融资有限公司）分期购买了一辆奥迪A6轿车（被告人赵某1负责贷款提醒和催收工作），2019年4月至2019年10月，被告人赵某1以公司有减免利息等还款优惠活动的名义，以帮助被害人闫某支付月供为名，要求闫某将归还贷款的月供的钱款打入被告人赵某1的个人账户，随后闫某先后分多次将150580元打给被告人赵某1，上述钱款均被被告人赵某1用于个人消费并挥霍一空。2018年7月，被害人姜某通过智富汽车消费金融太原分公司分期购买了一辆海马轿车（被告人赵某1负责贷款提醒和催收工作），2019年7月至2019年10月间，被告人赵某1以公司有减免部分月供的优惠活动，可以帮助被害人姜某一次性结清车贷并拿回车辆登记证书为名，要求姜某将19000元打入被告人赵某1的个人账户，随后姜某将19000元人民币打给被告人赵某1。2019年10月24日，被告人赵某1再次以支付解押费为名骗取被害人姜某600元人民币。上述钱款均被被告人赵某1用于个人消费并挥霍一空。后被告人赵某1父亲联系被害人姜某，归还姜某人民币4000元。2018年7月，被害人张某通过智富汽车消费金融太原分公司分期购买了一辆现代朗动轿车（被告人赵某1负责贷款提醒和催收工作）。2019年6月至2019年10月间，被告人赵某1以公司有减免部分月供的优惠活动，可以帮助被害人张某一次性结清车贷并拿回车辆登记证书为名，要求张某将15000元打入被告人赵某1的个人账户，后张某于2019年6月13日、6月19日通过微信转账和现金方式将15000元人民币交给被告人赵某1，上述钱款均被被告人赵某1用于个人消费并挥霍一空。公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人赵某1虚构事实，隐瞒真相，诈骗他人共计203054.37元人民币，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人赵某1四年八个月至五年二个月有期徒刑，并处罚金。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提请本院依法判处。被告人赵某1对公诉机关指控的犯罪金额有异议，辩称其对各被害人都有过还款，还过被害人王某11000元；康某的欠款只剩2000元未还；还过被害人姜某9300元；被害人张某一共向其支付了7500元，已还款2100元；还过被害人闫某7300元。其辩护人认为，被告人赵某1在归案后能如实向公安机关供述自己的罪行；赵某1在无前科劣迹，系初犯、偶犯，且犯罪的社会危害性相对较低；赵某1到案后自愿认罪、悔罪，并积极委托家属与被害人协商退赃退赔事宜，且被害人王某已对赵某1予以谅解；综上，希望法庭对被告人赵某1从轻处罚。经审理查明：1、2018年8月份，被害人王某在智富汽车消费金融太原分公司分期购买了一辆宝马轿车（被告人赵某1负责王某在智富汽车消费金融太原分公司的贷款提醒和催收工作）。2019年7月份，被告人赵某1称被害人王某只需要支付50000元人民币，其就可以利用在总公司的关系为被害人办理提前结清贷款（尚欠款90000元人民币左右）并能将该车的车辆登记证书还给被害人。被害人答应后，在太原市××区工商银行等处分两次将48600元人民币转给被告人赵某1。被告人赵某1将上述钱款用于个人消费并挥霍一空。后被告人赵某1分别于2019年7月11日、2019年8月12日还款共计10913.42元人民币。2、2018年7月份，被害人康某通过在智富汽车消费金融太原分公司分期购买了一辆汽车（被告人赵某1负责贷款提醒和催收工作）。2019年5月至2019年9月间，被告人赵某1以公司有减免部分月供的活动的名义，以帮助被害人康某支付月供为名，要求康某将归还贷款的月供的钱款打入被告人赵某1的个人账户，随后康某先后分多次将10000元人民币打给被告人赵某1。2019年10月，被告人赵某1以先行支付2000元人民币就可以将车辆登记证书还给被害人的名义再次骗取被害人康某2000元人民币。上述钱款均被被告人赵某1用于个人消费并挥霍一空。后被告人赵某1分别于2019年6月11日、2019年7月4日、2019年8月5日、2019年9月6日还款共计10888.32元人民币。3、2018年7月，被害人闫某通过智富汽车消费金融太原分公司（总公司为上海中犇融资有限公司）分期购买了一辆奥迪A6轿车（被告人赵某1负责贷款提醒和催收工作），2019年4月至2019年10月，被告人赵某1以公司有减免利息等还款优惠活动的名义，以帮助被害人闫某支付月供为名，要求闫某将归还贷款的月供的钱款打入被告人赵某1的个人账户，随后闫某先后分多次将150580元打给被告人赵某1，上述钱款均被被告人赵某1用于个人消费并挥霍一空。后被告人赵某1分别于2019年4月10日、2019年5月8日还款共计14725.62元人民币。4、2018年7月，被害人姜某通过智富汽车消费金融太原分公司分期购买了一辆海马轿车（被告人赵某1负责贷款提醒和催收工作），2019年7月至2019年10月间，被告人赵某1以公司有减免部分月供的优惠活动，可以帮助被害人姜某一次性结清车贷并拿回车辆登记证书为名，要求姜某将19000元打入被告人赵某1的个人账户，随后姜某将19000元人民币打给被告人赵某1。2019年10月24日，被告人赵某1再次以支付解押费为名骗取被害人姜某600元人民币。上述钱款均被被告人赵某1用于个人消费并挥霍一空。后被告人赵某1分别于2019年8月19日、2019年8月27日还款共计4132.18元人民币。案发后，被告人赵某1父亲联系被害人姜某，归还姜某人民币6000元。5、2018年7月，被害人张某通过智富汽车消费金融太原分公司分期购买了一辆现代朗动轿车（被告人赵某1负责贷款提醒和催收工作）。2019年6月至2019年10月间，被告人赵某1以公司有减免部分月供的优惠活动，可以帮助被害人张某一次性结清车贷并拿回车辆登记证书为名，要求张某将15000元打入被告人赵某1的个人账户，后张某于2019年6月13日、6月19日通过微信转账和现金方式将15000元人民币交给被告人赵某1，上述钱款均被被告人赵某1用于个人消费并挥霍一空。另查明，2020年1月8日，被告人赵某1与被害人王某达成和解，被害人王某对被告人赵某1予以谅解，王某表示被骗取的款项作为其对赵某1造成身体伤害和精神伤害的补偿。认定上述事实的证据有：1、到案经过证实，被告人赵某12019年10月27日因涉嫌犯诈骗罪被太原市公安局小店分局龙城责任区刑警队传唤到案。2、被害人王某的报案材料及陈述证实，赵某1是智富金融公司的职工，我在他们公司分期购买了一辆二手车，赵某1是负责向我催收贷款和保险业务的。2019年6月底的一天，赵某1和我说他们公司内部出现问题了，放贷放不出去，公司现在往回收贷款，他可以替我向公司申请一下贷款减免，少花一部分钱将车辆登记证书赎回来。赵某1一开始和我说可以打八折，折合下来大概六万多元人民币，我没有同意，过了四五天，赵某1到饭店找我问多少钱我能接受，我当时告诉赵某1最多五万元，赵某1当时想都没想就答应了。过了一两天，我通过支付宝转账给赵某120000元，我看他要的很着急，当天下午又赶到晋阳街平阳路口的工商银行使用ATM机无卡存款的方式给赵某1转钱，一共转了28600元人民币，有1400元无法通过ATM机转账。我把钱转给赵某1后，他让我等十五个工作日就能办车辆解押手续。之后我联系赵某1他就让我再等等，我每隔几天就催一下赵某1，他总是找各种理由推脱我。到了十月初我感觉自己被骗了，之后我多次联系赵某1退钱，他就失去联系，一直没有找到他。3、王某与赵某1的微信聊天记录截图、银行转账回单及转账记录证实，2019年7月10日被告人赵某1以为被害人王某办理车辆解押的名义骗取被害人王某48600元。4、被害人康某的报案材料及陈述证实，2018年7月份我在万国汽贸园买了一辆新车，我买车的时候是分期付款的，放贷款的是一家个人的公司，当时是由赵某1给我办理的放款，负责我贷款后提醒我还款和催收的工作。我还了10个月的分期后，在2019年5月上旬，赵某1在微信上和我说我只需要给他4000元他就可以帮我结清两个月（2019年6月和7月）的分期款，我每个月需要还2720元，我觉得赵某1说的划算就给他转了4000元。到了2019年8月初时，赵某1又和我说给他6000元他可以帮我还3个月（2019年8月、9月、10月）的分期款，我也直接把6000元打给了他。2019年9月11日，赵某1和我说只要给他2000元，他就可以把帮我贷款时抵押的车辆登记证书拿出来办理解押，我当天下午又给他转了2000元。之后他一直没有给我办解押，到了2019年10月24日时有个自称是车贷总公司的人给我打电话说我的贷款逾期了，我挂了电话问赵某1有没有把贷款交到公司，还和他说不行就陪我去办理解押手续，赵某1一直说他能办好。后来我又给总公司的人回了个电话，总公司的人说我被骗了，还说有另一个叫王某的客户也被赵某1给骗了。我一共转给赵某112000元，通过微信转账的方式分三次转的。5、康某的银行流水证实了其交通银行个人账户内的资金流动情况。6、被害人闫某的报案材料及陈述证实，我是2018年7月份在山西凯诺平行进口车公司买了一辆奥迪A6牌轿车，车号是×××，当时车价是33万元，我首付了14万左右，贷款20万元，贷款是我从一个上海中犇融资有限公司办理的，业务员是赵某1。一开始我是正常还款的，每个月还款7600余元，到了2019年4月份，赵某1联系我说公司有还款的优惠政策，可以免利息，但是需要我把贷款的钱给他转过去，他来帮我操作。我就相信了他，这之后赵某1以各种理由分8次和我要贷款的钱及各种费用，我分8次通过手机银行转账、微信转账给赵某1转了150580元。到了2019年7月份的时候，我接到了贷款公司打来的催收电话，说贷款逾期了，我问赵某1怎么回事，他说他给操作处理，让我不用管，也不让我把这事说出来。2019年10月份贷款公司催收部的又给我打电话，说是我贷款逾期5、6个月了，要起诉我，前几天贷款公司催收部的人给我打电话公司已经报警了，赵某1已经被抓了，之后我就报案了。7、闫某与赵某1的微信聊天记录截图及银行转账回单证实，2019年4月至2019年10月期间，被告人赵某1以为被害人闫某办理减免贷款利息等还款优惠活动的名义，骗取被害人闫某150580元。8、被害人姜某的报案材料及陈述证实，2018年7月份我通过赵某1介绍在一家二手车店看中了一辆海马轿车，与智富车贷公司建立了二手车分期业务，首付支付了6000余元，之后每一期支付3000余元。买车后只有前两次的车贷是智富车贷公司从我的建设银行卡里自动扣款，之后赵某1给我打电话说他们公司的系统出问题了，让我直接先给他转三个月的车贷，我就给他转了9000多元，在这之后我的车贷一直都是通过赵某1还款，期间一切正常。直到2019年7月2日赵某1说他们公司快倒闭了，正在回笼资金，我只需要再给19000元就可以结清余款了。接着我就给赵某1转了19000元，到了2019年8月份，智富车贷公司突然问我催款，我就询问赵某1什么情况，赵某1说公司内部现在很乱，让我不要理这些催款的人。到10月24日赵某1和我说车的手续办下来了，需要让我再支付600元的解押费，我就又给他转了600元，他答应隔天给我车的手续，可是之后就再也联系不上他了。到了10月底，我听说赵某1被抓了，之后我就报警了。9、姜某与赵某1的微信聊天及转账记录证实，2019年7月2日，被告人赵某1以为被害人姜某办理一次性结清车贷并拿回登记证书的名义，骗取被害人姜某19000元；2019年10月24日，被告人赵某1以支付解押费为名向被害人姜某骗取600元。10、被告人张某的报案材料及陈述证实，2018年7月份我在太原万国汽贸分期购买了一辆二手的现代朗动轿车，分期车贷是通过智富车贷公司办理的，首付支付了9000余元，之后的每一期还款2200余元，分了36期。买车后前几次的贷款我都是把钱打给智富车贷公司一个叫韩雪的员工，后来到2018年10月左右，我当时没有按期还款，不久后就接到一男子打来的电话，对方自称是智富公司的赵某1，说我逾期了要找我扣车。后来我和赵某1见了面说这个事情，我把之前逾期的费用都补上了，赵某1和我说他以后就是负责我的业务经理，有什么事和他说就行。后来我就把钱转给赵某1，通过赵某1替我还款，之后一直通过赵某1正常还款到2019年5月份。赵某1有一天给我打电话说他们公司要撤点回笼资金，可以帮我协调公司总部把剩下的未还款以1.5万元一次性结清，还说结清后就可以帮我拿回结清证明和车辆登记证书，问我愿不愿意。2019年6月13日我通过微信给赵某1转了1000元，6月19日通过微信给赵某1转了6500元，当天还给了赵某17500元的现金，总共给了赵某115000元。一个月后，我给赵某1打电话问事情的进展，他说已经和总部领导联系好了，近期就会给我邮寄回登记证书和结清证明，结果一直都没有回来。后来我又找过赵某1几次，赵某1每次都和我说让我放心，这个事情正在办，让我耐心等待。2019年10月底的时候，我接到智富车贷工作人员电话问我给赵某1转过钱没有，我说转过，对方说赵某1涉嫌套取公司的钱，找我核实一下，过了两天对方又和我说赵某1因涉嫌诈骗被公安机关抓了，后来我就报警了。11、张某与赵某1的微信聊天及转账记录证实，2019年6月13日、6月19日，被害人张某向被告人赵某1微信转账共计7500元。12、证人高某的证言证实，我在上海中犇融资租赁有限公司工作，是公司的客户经理，平时的主要工作是负责跟法务专员对接客户日常还款情况。赵某1就是我们公司驻太原分公司的一个法务专员，他平时的主要工作就是给他负责对接的客户进行电话还款提醒，然后把客户还款的情况告诉我，智富汽车服务公司是上海中犇融资租赁有限公司下属的一个子公司。我们公司驻太原的分公司是在2019年月左右撤离的，在太原分公司开始撤离的那段时间，公司比较混乱，总公司就安排专人电话联系太原的所有客户，告知他们太原分公司准备撤离，所有太原的法务专员全部离职并告知他们之后要注意还款的情况。但是当时因为赵某1负责对接的客户都存在拒接电话、通知不到的情况，再加上赵某1平时业绩比较好，在公司向赵某1了解相关客户情况的时候，赵某1就自己提出来要继续负责对接他的这部分客户的贷款催收工作。因为那段时间公司确实比较混乱，所以总公司就同意了赵某1的要求，并且安排我负责跟赵某1对接，赵某1的客户有八个，分别是王某、康某、闫某、王世勇、王彬、张某、姜某、王程。公司撤离以后，这八个人都存在逾期情况，一开始公司和他们联系的时候这些客户都说马上会还，跟赵某1联系的时候赵某1也说这些客户很快能还上钱。看到客户都这么说而且他们确实存在着拖延一段时间后就还钱了，所以总公司就没有深入了解相关情况，但是这些客户频繁延期，多次联系之后有客户说把钱给了赵某1了，再详细了解时又不愿意说了。针对这种情况，公司认为赵某1可能有问题，所以就安排了内蒙古的同事高蒙杰去太原找客户了解情况，后来高蒙杰向公司反映说，赵某1以给客户打折结清月供或者剩余贷款的名义把客户的钱都收走以后自己给用了。13、侦查机关出具的情况说明及被害人陈述、上海中犇融租租赁公司车辆买卖合同及车贷还款明细表及被告人赵某1的银行账户交易明细证实了被害人康某、王某、张某、闫某、姜某分期购买车辆的相关信息及被告人赵某1的还款情况。14、被告人赵某1在侦查期间的供述证实，我是2018年7月7日至2019年8月31日在智富公司工作的，是公司的贷后管理，主要就是负责贷款催收、还款提醒和逾期拖车。我对王某、康某实施了诈骗，我骗王某说可以一次性帮他把车贷按公司车贷减免政策结清，并且把他的机动车登记证书还给他，他把钱给了我之后，我把钱用到其他地方了。康某是我骗她说可以按照公司车贷减免政策给她减少一部分车贷并把她的车辆登记证书拿回去，等她把钱分多次打给我以后，我就把钱用到了其他的地方。我骗了王某48600元人民币，骗了康某12000元人民币。骗王某和康某是因为我缺钱了，我在榆次和别人合伙买了一台挖机，因为垫资的问题，我这几个月一直缺钱，所以就想到骗他们的钱周转一下。闫某之前在我们公司办理过车贷业务，我是闫某的客户经理，我和闫某说过可以帮他减免车贷，前提是需要他把钱打到我的个人账户上面，由我来操作才能办成，闫某就把钱打给了我，通过微信、银行转账转到了我的工商银行卡上，大概有120000元左右。我给闫某还过款，大概还了三、四次。他给我的钱我都用到工地上了，我和朋友合伙在榆次承揽一个土方工程，我把钱都垫资投到工程上了。我跟闫某说能帮他把车辆登记证书拿回来都是我自己编造的，我没有那个能力，是因为急用钱才骗他的。15、赵某1父亲赵某2与姜某的微信转账记录截图证实，2019年11月4日、2019年12月22日赵某2通过微信转账给被害人姜某共计6000元。16、谅解书证实，2020年1月8日被害人王某出具谅解书对被告人赵某1的行为表示谅解。17、常住人口基本信息证实了被告人赵某1的身份情况。上述证据，经当庭举证、质证，予以认定。本院认为，被告人赵某1以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人共计205120.46元人民币，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人赵某1认可公诉机关指控的主要犯罪事实，可酌情从轻处罚。关于本案犯罪金额的认定，在侦查机关立案前被告人归还的金额从犯罪金额中予以核减，立案后其亲属代为退赔被害人的金额作为量刑的酌定从轻情节予以考虑。案发后被告人赵某1的家属代为退赔了被害人姜某的部分经济损失，且取得了被害人王某的谅解，可酌情从轻处罚，辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条的规定，判决如下：一、被告人赵某1犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月27日起至2025年4月26日止；罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）二、被告人赵某1退赔被害人康某1111.68元，退赔被害人闫某135854.38元，退赔被害人姜某9467.82元，退赔被害人张某15000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 刘水莲人民陪审员 张超英人民陪审员 李素娟 二○二○年十一月四日书 记 员 朱厚都