文书内容河南省西峡县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1323刑初9号公诉机关河南省西峡县人民检察院。被告人吕瑞萍，女，1968年11月4日出生，汉族，小学毕业，户籍所在地河南省南阳市西峡县，住河南省西峡县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月13日被郑州市公安局建设路分局抓获后临时羁押，同月15日被西峡县公安局刑事拘留；同年8月20日被依法逮捕。辩护人郅伟，河南龙城律师事务所律师。西峡县人民检察院以西检二部刑诉（2020）11号起诉书指控被告人吕瑞萍犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年7月31日公开开庭审理了本案。西峡县人民检察院指派检察员李小青出庭支持公诉，被告人吕瑞萍及辩护人郅伟均到庭参加了诉讼。现已审理终结。西峡县人民检察院指控：自2012年8月开始至2015年元月，被告人吕瑞萍以某某制衣厂扩建和果园开发建设养老院为名，通过熟人、朋友介绍，以高息诱惑的方式，以月息一分五、二分、五分、五分五高息，向不特定社会人员吸收资金896万元，截止案发800余万元不能兑付被害人。针对上述指控，公诉机关当庭出示了相应的证据，认为被告人吕瑞萍非法吸收存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人吕瑞萍辩称：对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，但现在没有能力还款，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。辩护人郅伟的辩护意见：对起诉书指控被告人吕瑞萍犯非法吸收公众存款罪不持异议，被告人吕瑞萍不存在不还钱的故意。但对部分事实有不同意见，具体如下：1、起诉金额中存在利息变本金的情况，不应作为犯罪金额，五笔共计396500元，应当按照实际本金计算，经核实后予以扣除，虽然扣减的数字对本案的定罪量刑影响不大，但是直接影响到民事借款的偿还金额;2、亲友集资的280万元不应认定为非法吸收公众存款金额，应当予以扣除，3、被告人有以下从轻情节：被告人主观恶性不大，被告人当庭认罪，并签具认罪认罚具结书，综上，请法院综合考虑各方面的情节对被告人予以从轻量刑。经审理查明：自2012年8月开始至2015年元月，被告人吕瑞萍以某某制衣厂扩建和果园开发建设养老院为名，通过熟人、朋友介绍，以高息诱惑的方式，以月息一分五、二分、五分、五分五高息，涉及吸收资金户14人，向不特定社会人员吸收资金896万元，支付本金20万元，支付利息为87.88万元，截止案发788.2万元不能兑付被害人。被告人吕瑞萍到案后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实有如下证据证实：（一）吕瑞萍先后从余某1处借款80万元，其中：2013年7月30日借10万元，2014年8月18日借10万元，2014年5月25日借40万元，2015年1月21日借20万元；1、被害人余某1的陈述证明：余某1先后借给吕瑞萍80万元，吕瑞萍逃跑不还钱。2、书证借条证明：吕瑞萍从余某1处借款打的借条。（二）吕瑞萍先后从余某2处借款531万元。1、被害人余某2的陈述证明：吕瑞萍借了余某2531万，其中几十万是自己的，另外四百多万是朋友的，朋友们都是通过余某2知道吕瑞萍利息高才借给她的。2、书证借条证明：吕瑞萍从余某2处借款打的借条。（三）吕瑞萍先后从梁某处借款16万元1、受害人梁某的陈述证明：吕瑞萍以月息五分向梁某借钱16万元。2、书证借条证明：吕瑞萍从梁某处借款打的借条。（四）吕瑞萍于2014年11月24日从张某处借款30万元。1、被害人张某的陈述证明：吕瑞萍以月息四分从张某手里借钱30万元。2、书证借据及借款合同证明：吕瑞萍从张某处借款打的借条及合同。（五）吕瑞萍通过刘某于2012年8月1日借高某5万元、2014年11月19日借贾某24万元。1、被害人的陈述（1）被害人刘某的陈述证明：吕瑞萍通过刘某从贾某2、高某处分别借款4万元、5万元。（2）被害人贾某2的陈述证明：吕瑞萍通过刘某从贾某2借款4万元。（3）被害人高某的陈述证明：吕瑞萍通过刘某从高某处5万元。2、书证借条证明：吕瑞萍通过刘某从贾某2、高某处分别借款4万元、5万元。（六）吕瑞萍于2014年11月20日借李某110万元。1、被害人李某1的陈述证明：吕瑞萍以服装厂周转需要为名向李某1借钱10万元。2、书证借条证明：吕瑞萍借李某110万元的借条。（七）吕瑞萍于2014年5月26日借史某50万元。1、被害人史某的陈述证明：吕瑞萍以月息一分五到二分五向史某借钱50万元。2、书证借条证明：吕瑞萍借史某50万元的借条。（八）吕瑞萍于2015年1月8日借王某15万元。1、被害人王某1的陈述证明：吕瑞萍承诺以二分五月息向王某1借钱5万元。2、书证借条证明：吕瑞萍借王某15万元的借条。（九）吕瑞萍先后从程某1处借款36万元。1、被害人程某1的陈述证明：吕瑞萍以虚假发改委批文和养老院建设为幌子，承诺四分月息，向程某1借钱36万元。2、书证借条证明：吕瑞萍借程某136万元的借条。（十）吕瑞萍于2014年11月借王某25万元。1、被害人王某2、贾某2、高某的陈述证明：吕瑞萍以帮公路局朋友周转为名向王某2借钱5万元。2、证人吕某的证言（十一）吕瑞萍于2014年先后从程某2处借钱20万元，通过程某2于2015年元月2日从黄某、田某夫妇借钱10万元。1、被害人的陈述（1）被害人程某2的陈述证明：吕瑞萍先后从程某2处借钱20万元，通过程某2从黄某、田某夫妇借钱10万元。（2）被害人程某2的陈述证明：吕瑞萍通过程某2从黄某、田某夫妇借钱10万元，后来吕瑞萍走了，程某2就自己拿了10万元给田某，田某把借条给程某2。（3）被害人田某的陈述证明：吕瑞萍通过程某2从黄某、田某夫妇借钱10万元，后来吕瑞萍走了，程某2就自己拿了10万元给田某，田某把借条给程某2。2、书证借条证明：吕瑞萍借款程某220万元、黄某、田某夫妇借钱10万元的借条。（十二）吕瑞萍先后从李某2处借钱78万元1、被害人李某2的陈述证明：吕瑞萍先后从李某2处借钱78万元。2、书证借条证明：吕瑞萍借李某278万元的借条。综合证据1、书证果园转让协议、征用幸福家园项目建设用地协议、建设用地补偿协议书。证明：吕瑞萍征用幸福家园项目建设用地协议、建设用地补偿协议书。2、证人证言（1）证人袁某的证言证明：果园转让给吕瑞萍的事实。在2013年被县政府征走。（2）证人封某的证言证明：这块地生产队和陈某签过租用合同，但也和县政府签过征用协议，以后的用途是县政府用，而不是个人建设项目，没有任何人找过生产队说过开发的事。（3）证人杜某的证言证明：现任队长杜某不知道果园转让的事，也没听说要建养老院。（4）证人陈某的证言证明：吕瑞萍从陈某手里转租果园，实际支付100万，协议上写的是135万。（5）证人贾某1的证言证明：吕瑞萍没有将果园转让给贾某1。3、被告人吕瑞萍供述及辩解证明：吕瑞萍以某某制衣厂扩建和果园开发建设养老院为名义，通过熟人朋友介绍，以高息诱惑的方式，向不特定人借款。其他证明材料（1）户籍证明证明：被告人吕瑞萍已达刑事责任年龄。（2）到案经过证明：被告人吕瑞萍系抓获归案。（3）前科情况查询证明证明：被告人吕瑞萍无犯罪前科。（4）公安机关出具的电话询问录音上述证据均已在开庭审理中出示并经质证，证据来源合法，内容客观真实，本院予以采信。本院认为，被告人吕瑞萍违反国家金融管理法规，以投资经营为名，承诺支付高息，向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人吕瑞萍到案后能够如实供述自己的犯罪事实，依法可以对其从轻处罚。吸收的存款本金，应当责令退赔于存款人。以吸收的资金向部分存款人支付的利息，应当依法追缴，但该部分存款人的本金尚未归还，所以支付的利息予以折抵本金；被告人非法集资的对象既有亲友，又有其他不特定对象的，犯罪数额全部认定，辩护人对此节的辩护意见，本院不予采纳；辩护人认为被告人构成初犯偶犯，坦白，认罪认罚的辩护意见，本院予以采纳。本院根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：一、被告人吕瑞萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年7月13日起至2023年1月12日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）二、责令被告人吕瑞萍于判决生效后三十日内退赔余志英等人集资款（详见附件一表中的余额正数）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  权 波审 判 员  李颖博人民陪审员  张 顺二〇二〇年十一月三十日书 记 员  贾 航附《中华人民共和国刑法》相关法条《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，            吕瑞萍非法吸收公众存款吸收本金、支付本金、      支付利息及合计余额表格      （合计余额中正数为应退赔数额）                  序号              姓名              吸收本金（万元）              支付本金（万元）              支付利息      （万元）              合计余额      （万元）                  1              余志英              80              0              15.9              64.1                  2              余风侠              531              0              60              471                  3              梁某              20              4              0              16                  4              张会芹              30              0              1.2              28.8                  事实有不同意见，被告人吕瑞萍也5              高金飒              5              0              0.45              4.55                  6              贾川英              4              0              0.08              3.92                  7              李玉芬              10              0              1.5              8.5                  8              史秀玲              50              0              8.75              41.25                  9              王桂花              5              0              0              5                  10              程双丽              36              0              0              36                  11              王金玉              5              0              0              5                  12              程国华              20              0              0              20                  13              田自凤              10              0              0              10                  14              李铁成              90              16              0              74                  合计                            896              20              87.88              788.12