陕西省石泉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）陕0922刑初36号 公诉机关陕西省石泉县人民检察院。 被告人刘鹏，男，1985年11月10日出生，四川省射洪县人，汉族，初中文化程度，无业，户籍地四川省射洪县，现住石泉县后柳镇。2014年12月12日因涉嫌集资诈骗罪被石泉县公安局刑事拘留，2015年1月10日被石泉县公安局取保候审。2018年10月4日因涉嫌诈骗罪被石泉县公安局刑事拘留，2018年10月25日经石泉县人民检察院批准被依法逮捕，2018年12月18日经安康市人民检察院批准延长羁押期限一个月。现羁押于石泉县看守所。 委托辩护人王西洋，陕西贤业律师事务所律师。 石泉县人民检察院于2019年5月24日以石检公诉刑诉（2019）28号起诉书、于2020年4月1日以石检公诉刑补诉（2020）1号补充起诉决定书，指控被告人刘鹏犯诈骗罪、买卖国家机关公文、证件、印章罪、非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2020年9月16日、9月25日、10月22日公开开庭审理了本案。石泉县人民检察院指派检察员林耀武出庭支持公诉，被告人刘鹏及辩护人王西洋到庭参加诉讼。本院于2019年6月3日决定将本案由简易转为普通程序审理。因石泉县人民检察院补充侦查，本院于2019年9月3日、2020年1月3日、7月27日决定延期审理。2020年4月1日石泉县人民检察院补充起诉被告人刘鹏犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪。因新冠肺炎疫情影响，本院于2020年4月3日决定中止审理，2020年6月15日决定恢复审理。本案经审判委员会讨论决定，现已审理终结。 石泉县人民检察院指控: 一、被告人刘鹏诈骗刘x清等26人共计276.71万元 被告人刘鹏在无抵垫资金的情况下，大量高息举债先后开发后柳xx小产权房、池河安xx居房屋，2014年4月11日其所开发的池河安xx居工程被政府职能部门责令停工整改后再未施工建设的情况下，为偿还前期借款本息，隐瞒了自己真实的经济状况，以在继续开发高利润工程为幌子，并承诺高额利息，骗取他人信任，继续向其他人大量借款，导致大量借款无法偿还。 （一）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得刘x清信任后，于2014年10月17日向刘x清借款19.2万元，上述19.2万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 (二）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得黄x琦信任后，于2014年9月5日向黄x琦借款4万元、2014年9月15日向黄x琦借款15万元、2014年9月18日向黄x琦借款8万元、2014年10月16日向黄x琦借款5万元、2014年10月16日向黄x琦借款7万元、2014年11月17日向黄x琦借款6万元、2014年11月22日向黄x琦借款3万元、2014年12月6日向黄x琦借款6.6万元，上述54.6万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （三）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得刘x新信任后，于2014年10月27日向刘x新借款4.85万元，2014年11月4日向刘x新借款4.75万元，上述9.6万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （四）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得陈x建信任后，于2014年10月22日向陈x建借款19万元，上述19万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （五）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得杨x平信任后，于2014年11月14日向杨x平借款9.5万元，上述9.5万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支 （六）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得熊x应信任后，于2014年5月11日向熊x应借款9.8万元，上述9.8万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （七）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得林x潮信任后，于2014年7月4日向林x潮借款4.9万元，上述4.9万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支 (八）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得邱x兰信任后，于2014年11月7日向邱x兰借款3.92万元，上述3.92万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 (九）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得杨x建信任后，于2014年10月11日向杨x建借款10万元，2014年10月15日向杨x建借款10万元，上述20万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 (十）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得王x军信任后，于2014年8月3日向王x军借款5万元，2014年8月13日向王x军借款5万元，2014年9月7日向王x军借款4万元，上述14万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （十一）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得谢x新信任后，于2014年6月12日向谢x新借款3万元，上述3万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （十二）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得谢x平信任后，于2014年7月8日向谢x平借款20万元，案发前偿还10万元，上述10万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （十三）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得古x奎信任后，于2014年9月3日向古x奎借款9.8万元，上述9.8万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （十四）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得刘x辉信任后，于2014年9月12日向刘x辉借款4.6万元，上述4.6万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （十五）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得邹x波信任后，于2014年6月24日向邹x波借款2.7万元，2014年10月15日向邹x波借款3.6万元，上述6.3万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （十六）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得肖x花信任后，于2014年11月4日向肖x花借款9.6万元，2014年11月12日向肖x花借款9.7万元，上述19.3万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （十七）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得彭x华信任后，于2014年6月15日向彭x华借款5.7万元，2014年7月24日向彭x华借款4.8万元，上述10.5万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （十八）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得陈x力信任后，于2014年11月14日向陈x力借款2万元，上述2万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （十九）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得丁x汉信任后，于2014年7月21日向丁x汉借款2.91万元，上述2.91万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （二十）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得朱x学信任后，于2014年8月13日向朱x学借款3万元，2014年9月21日向朱x学借款1万元，上述4万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 (二十一）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得朱x珍信任后，于2014年11月18日向朱x珍借款4.9万元,上述4.9万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （二十二）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得吴x兰信任后，于2014年10月17日向吴x兰借款8.5万元，上述8.5万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 （二十三）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得严x俊信任后，于2014年4月30日向严x俊借款5万元，2014年5月15日向严x俊借款5万元，2014年6月13日向严x俊借5万元，上述15万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 (二十四）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得谢x江信任后，于2014年8月27日向谢x江借款2万元，上述2万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 (二十五）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得王x权信任后，于2014年9月向王x权借款4.6万元，上述4.6万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 (二十六）刘鹏为偿还他人借款本息，以继续开发池河安xx居工程需要资金并承诺高额利息为幌子，取得阮x鸣信任后，于2014年6月26日向阮x鸣借款4.8万元，上述4.8万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿前期借款本息及个人开支。 石泉县人民检察院补充起诉决定书指控被告人刘鹏在无抵垫资金的情况下大量举债先后开发后柳xx村小产权房、池河安xx居房屋，2014年4月22日所开发的池河安xx居被政府职能部门责令停工整改后再未施工建设的情况下，为偿还前期借款本息，隐瞒自己真实的经济状况，以继续开发高利润工程为幌子，并承诺高额利息骗取他人信任，先后向郑x泉借款1.8万元、胡x涛借款10万元、吴x华借款30万元、古x艳借款3万元、李x皎2万元，上述46.8万元并未用于继续开发工程资金周转，全部被用于清偿被告人刘鹏前期借款本息及个人开支。 被告人刘鹏于2014年12月11日被刘x清等人扭送至石泉县公安局。 二、被告人刘鹏诈骗钟x武15万元 被告人刘鹏在外债累累无力继续开发安xx居项目的情况下，于2016年2月16日同刘x波签订协议将该工程转手刘x波继续开发，并约定一切房屋由刘x波销售，刘鹏无处分权。2016年9月24日，刘鹏在明知其对安xx居房屋无权销售、也无履行能力的情况下，通过杨x建介绍向钟x武预售房屋1套，收取钟x武购房款I5万，刘鹏将收取的购房款用于偿还欠杨x建债务以及个人开支。钟x武以及家人多次要求刘鹏交付房屋或退还购房款，刘鹏为逃避债务外逃到外地并更换了联系方式。 被告人刘鹏于2018年10月3日在福建省泉州市被公安民警抓获。 三、被告人刘鹏买卖伪造的国家机关证件2本、印章1枚 2014年10月底被告人刘鹏在西安市办理了2本伪造的石国用[2014]第260号国有土地使用权证、1枚伪造的石泉县国土局地权宗地图骑缝章字样条形章，将其中1本伪造的国有土地使用权证抵押给了刘x清，公安机关在被告人刘鹏住所将另外1本伪造的国有土地使用权证、1枚伪造的石泉县国土局地权宗地图骑缝章字样条形章查获，经比对上述证件、印章系伪造的。 四、被告人刘鹏非法吸收公众存款154.82万元 被告人刘鹏在无抵垫资金的情况下，为开发后柳xx村小产权房、池河安xx居房屋，通过朋友介绍，承诺高额利息，向邱x兰集资41万元、谭x勇集资50万元、柯x选集资23.52万元、蒋x彩集资19.6万元、赖x福集资14.7万元、耿x冬集资2万元、彭x华集资4万元，共计集资154.82万元。 公诉机关认为被告人刘鹏以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人人民币共计338.51万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘鹏买卖伪造的国家机关证件2本、印章1枚，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条之规定，应当以买卖国家机关公文、证件、印章罪追究其刑事责任。被告人刘鹏违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金共计人民币154.82万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人辩称：1、2014年4月22日安xx居虽然被政府部门责令停工，但是实际上工地上还是在一直施工，有法院的调解书、判决书为证。起诉书指控的大量借款未偿还不属实，被告人一直在清偿借款，有些借款已经还清。指控其犯诈骗罪不成立。2、刘鹏没有向公众宣传，是出借人介绍他人向刘鹏借款，也没有利诱向他人借款。3、指控诈骗钟x武15万元不属实，池河安xx居的所有权归刘鹏所有，2016年9月24日刘鹏售卖给钟x武的房屋系合法民事行为，刘鹏与刘x波签订的约定安xx居房屋刘鹏没有售卖处分权的协议签署时间不属实，是时间倒签，在刘鹏售卖给钟x武房屋时并没有签订此协议。刘x波将同一套房屋售卖给陈x勇时间在后，刘鹏在得知此事后，与钟x武协商，后于2018年11月委托他人给钟x武兑现房屋，钟x武对刘鹏予以谅解。刘鹏一直在协商解决此事，不构成诈骗罪。 辩护人意见：1、非法吸收公众存款罪中，事实不清，证据不足。其中耿x冬、彭x华的借款刘鹏已偿还，也偿还了部分邱x兰、谭x勇的借款。另邱x兰的借款，公诉机关一部分认定为诈骗罪，一部分认定为非法吸收公众存款罪，自相矛盾。且刘鹏与出借人大多认识，是民间借贷关系。2、公诉机关指控被告人诈骗罪证据不足。刘鹏在池河镇安xx居的建筑工程是实际存在的，刘鹏以修建房屋为由借款属实，但是支付了利息。刘鹏和刘x波签订的工程转让协议的时间是倒签的，卖给钟x武房屋时，还没有与刘x波签订此协议，刘鹏不具备非法占有目的，不构成诈骗罪。被告人刘鹏构成自首，被告人刘鹏在无法忍受债权人催要债务，于2014年12月11日到石泉县公安局投案自首，并如实供述；后在2018年10月4日刘鹏主动到机场等候公安人员到来，到案后如实供述。3、买卖国家机关公文、证件、印章罪中，刘鹏到案后如实供述，构成坦白，认罪认罚，应从轻处罚。 经审理查明被告人刘鹏的犯罪事实如下： 一、被告人刘鹏非法吸收公众存款的犯罪事实 被告人刘鹏自2013年以来，以做后柳xx小产权房、池河安xx居房建设工程为由，通过口口相传的方式，以对外承诺支付高额利息为诱饵先后向36名社会人员吸收存款合计442.02万元，造成损失418.32万元。被告人刘鹏吸收公众存款的人员和涉及的金额有刘x清19.2万元、黄x琦54.6万元、刘x新9.6万元、陈x建19万元、杨x平9.5万元、熊x应8.8万元、林x潮4.8万元、邱x兰34.95万元、杨x建20万元、王x军14万元、谢x新1万元、谢x平8.8万元、古x奎9.6万元、刘x辉4.2万元、邹x波6万元、肖x花19.3万元、彭x华7.8万元、陈x力2万元、丁x汉2.91万元、朱x学3.79万元、朱x珍4.9万元、吴x兰8.5万元、严x俊15万元、谢x江2万元、王x权4.6万元、阮x鸣4.8万元、郑x泉1.8万元、胡x涛10万元、吴x华25万元、古x艳3万元、谭x勇49万元、柯x选20.97万元、蒋x彩18万元、赖x福12.9万元、耿x冬1.7万元。被告人刘鹏吸收的上述款项主要用于清偿前期工程借款本息及个人开支。 被告人刘鹏在案发后向林x潮还款1万元、向杨x建还款10万元、向谭x勇还款7.9万元；向阮x鸣还款4.8万元，共计归还23.7万元。 二、被告人刘鹏诈骗钟x武15万元 2014年4月11日、9月20日被告人刘鹏所开发的池河安xx居工程被政府职能部门责令停工后，被告人刘鹏外债累累无力继续开发安xx居项目，于2016年2月16日同刘x波签订工程承包协议将该工程转手刘x波继续开发，刘鹏在未结算刘x波工程款前对安xx居的房屋无处分权，并约定一切房屋由刘x波销售。被告人刘鹏修建安xx居期间的购房人在刘鹏、刘x波在场的情况下，重新与刘x波签订了房屋销售合同。2016年9月24日，刘鹏在明知其对安xx居房屋无权销售、也无履行能力的情况下，通过杨x建介绍向钟x武销售房屋1套，收取钟x武购房款I5万，刘鹏将收取的购房款主要用于偿还欠杨x建的债务以及个人开支。钟x武及家人多次要求刘鹏交付房屋或退还购房款，刘鹏为逃避债务外逃到外地并更换了联系方式。 案发后，被告人刘鹏委托何x国于2018年11月23日与钟x武签订买卖xx大桥大坝河东岸修建集镇农贸市场商住楼x号楼x单元x层x号房合同，将此房屋弥补被害人钟x武的经济损失，被害人钟x武已入住。 三、被告人刘鹏买卖伪造的国家机关证件2本、印章1枚 2014年10月底被告人刘鹏在西安市办理了2本伪造的石国用[2014]第260号国有土地使用权证、1枚伪造的石泉县国土局地权宗地图骑缝章字样条形章，因在刘x清处有借款，将其中1本伪造的国有土地使用权证抵押给刘x清。公安机关在被告人刘鹏住所将另外1本伪造的国有土地使用权证、1枚伪造的石泉县国土局地权宗地图骑缝章字样条形章查获，经比对，上述证件、印章系伪造。 另查明，2014年12月11日，刘x清报警称被告人刘鹏用假证骗取刘x清存款，刘鹏被刘x清等人扭送至石泉县公安局。2014年12月12日石泉县公安局以刘鹏涉嫌集资诈骗罪立案侦查，同日刘鹏被石泉县公安局刑事拘留，2015年1月10日被石泉县公安局取保候审。2018年8月24日石泉县公安局以刘鹏涉嫌诈骗钟x武现金15万元立案侦查，被告人刘鹏于2018年10月3日在福建省泉州市被公安民警抓获，2018年10月4日被告人刘鹏因诈骗罪被石泉县公安局刑事拘留。 认定上述事实的证据有： 一、被告人刘鹏非法吸收公众存款的证据 1、池河镇安xx居工程建设资料，证实池河镇修建安xx居的真实性。 2、停工通知书，证实刘鹏所开发的池河镇安xx居楼房未批先建，分别于2014年4月22日、9月20日被池河镇人民政府责令停工整改。 3、工地购买材料的支付凭证、发放工资的证明、工人领取工资领条，证明2014年4月至2014年12月期间，池河安xx居工程未停工。 3、暂扣（罚没）清单，证实石泉县城镇管理监察大队于2016年12月26日暂扣建筑工地人力架子车三辆，证实刘鹏的池河安xx居工地在2016年之前一直在施工中。 4、石泉县国土资源局关于县建安公司申请办理池河镇安xx居小区住宅楼项目建设用地批准书的回复，证实池河安xx居工程未经批准于2014年动工建设，需接受处罚；建安公司申请办理建设用地批准书，但所持土地使用证书载明土地使用权人为刘鹏，土地权利人于建设主体不符。 5、谭x才的证言，证实谭x才在池河镇政府负责乡村建房监管，证明2014年4月22日、2014年9月29日池河镇政府先后两次向刘鹏下达安xx居停工通知书，4月22日至9月29日之间刘鹏偷偷施工过，9月29日后再没有建设了，停工时安xx居只修建到二楼，二楼的顶子未打线浇，经他估算，按照2014年的600元的成本，刘鹏修建的二层成本在160至170万元。 6、廖x锋证言，证实从2013年12月开始刘鹏在池河集镇老农贸市场修建的池河镇安xx居商住房，将这块土地上的无用厂房拆掉，开始挖地基，修建房屋，到2014年4月份，因为修房手续不全，城建局就责令刘鹏池河集镇房屋工程停工。从这之后到现在，该工程基本没有施工，一直处于停工状态。 7、张x期的证言，证实刘鹏修建的安xx居只修了两层，第二层没有封顶，我听说刘鹏建房手续没有办下来已经被停工。 8、柯x选证言，证实从2013年12月开始刘鹏在池河集镇老农贸市场修建安xx居商住房，将这块土地上的无用厂房拆掉开始挖地基，修建房屋，到2014年3月中旬，因为修房手续不全，城建局就责令刘鹏将池河集镇房屋工程停工。从这之后到现在，刘鹏的施工队有偷偷动工过一两次，但很快就停了，到现在已经修建了三个单元，这三个单元也只修了两层，并且第二层的屋顶还没修好。 9、石泉县三和建材公司诉刘鹏民事判决书，证实三和建材公司向安xx居2014年9月21日供商混7车74方、2015年6月18日供商混6车79方，共计59292元。 10、余x涛诉刘鹏民事调解书，证实余x涛给安xx居二层以上电力预埋工价为33000元。 11、石泉县宏鑫物资建设有限公司诉刘鹏民事调解书，证实2016年6月7日刘鹏向石泉县宏鑫物资建设有限公司购买43400元钢材。 12、石泉县鑫诚板材批发部诉刘鹏民事调解书，证实2014年8月25日刘鹏向石泉县鑫诚板材批发部购买29900元建材方木。 13、石泉县汉鑫建材钢管租赁部诉刘鹏民事调解书，证实2014年9月1日刘鹏向石泉县汉鑫建材钢管租赁部租赁钢管、扣件合计费用13441.47元。 14、王x军的证言及刘x勇出具的用工证明，证实他自2013年5.6月开始在安xx居打工，2013年下半年开始停工，2016年开发商换成了刘x波。2014年12月因工程开发人刘鹏跑了，他无法找到刘鹏，就找到刘x勇，让刘x勇给他写了一张欠条，证明他在安xx居做25天，欠工资3000元，另有两天打混泥土400元。 15、王x安证言及刘x勇出具的用工证明，证实2013年初至2013年8.9月，他在安xx居工地打工，当时开发商是刘鹏，管工地的是刘x勇，欠他12天的工资2520元，刘鹏没有给他结算。2014年冬天，他没有找到刘鹏，找到刘x勇，让刘x勇给他出了一个借条。 16、郑x平的证言及提供给刘鹏送转的统计表，证实2014年4月18日至2014年10月21日期间，他给池河安xx居工地送了17车砖。2014年12月15日，当时他找刘鹏结算砖费，没有找到，就找到刘x勇，刘x勇给他出具了一张收据。他向安xx居送砖时，第一层已经修建完毕，第二层正在修建，送的砖就是修第二层。他只知道，送砖中间停了一次工。 17、刘x坤的用工证明、办案说明一份，证实刘x坤在外务工，无法到场配合调查，其女提交刘x坤务工证明复印件一份。 18、石泉县公安局接处警、受案登记表、立案决定书、到案经过，证实本案系2014年12月11日刘x清、吴x兰、陈x忠、刘x新以刘鹏使用伪造的《国有土地使用权证》骗取四人集资款为由将刘鹏扭送石泉县公安局，石泉县公安局经审查于2014年12月12日以刘鹏涉嫌集资诈骗罪立案侦查。 19、拘留决定书、释放证明、取保候审决定书，证实2014年12月12日被告人刘鹏因涉嫌集资诈骗罪被石泉县公安局刑事拘留，2015年1月10日被石泉县公安局取保候审。 20、关于刘鹏涉嫌集资诈骗案规范取证的通知、关于督促刘鹏集资诈骗案受害人报案的通告，证实石泉县公安局于2019年9月12日向社会发布要求本案被害人向石泉县公安局报案。 21、办案说明，证实2020年2月7日出具说明因受疫情影响对借款情况、安xx居工程造价无法委托鉴定机构进行鉴定。 22、搜查笔录，证实2014年12月12日石泉县公安局民警对刘鹏住所石泉县城关镇**进行搜查，查获大量借条等物品，其中2014年4月22日前的借条有22张，本金额为155.5元。 23、刘鹏提供的借款人签字的证明一份，证明多名借款人借款给刘鹏是民间借贷，不涉及诈骗和高利放贷。 24、人民银行石泉支行证明，证实2011至2014年期间，中国人民银行存款基准年利率为活期年利率0.35-0.5%之间，三个月定期存款年利率为2.35-3.1%之间，半年定期存款年利率为2.55-3.3%之间，一年定期存款年利率为2.75-3.25%之间，两年存款定期年利率为3.35-4.4%之间，三年定期存款年利率为4.00-5.0%之间，五年定期存款年利率为4.75-5.5%之间。 25、刘鹏供述，证实2013年2月份，石泉县后柳镇xx村二组费x军、龙x华办理了土地面积是340平面米，建筑面积约1400平面米的建房手续，他同费x军达成了置换协议，由他用他们办理建房手续来修建开发，他给费x军补偿三套住房。当时他只有50多万元，其中25万元是从石泉县长安信用社贷的款。他在后柳建房时由于资金不足就开始借钱，分别向柯x选借款20万元，邱x兰借款30万元，陈x忠借款5万元，陈x勇借款20万元，这些钱都是要支付高额的利息，这些钱都用于后柳建房工地。 按照商品房预售许可，他必须要到石泉县城建局办理选址意见书，工程建设规划许可证，建设工程施工许可证等手续后，才能到石泉县房管局办理池河安xx居商住房商品房预售许可许可证。2014年2月份，他将建房手续就呈报到石泉县城建局，但一直没有批准，所以他修建的池河安xx居商住房在2014年4月28日就被石泉县城建局池河中队下发停工通知书，一直停工到12月这些手续也没有办下来，也就无法到石泉县房管局办理商品房预售许可证。 他在2014年4月28日池河安xx居商住房停工之前已经借款达到300多万元，每个月要支付利息20多万。他要等这个工程早点把手续办出来好开工，就要维持这些资金不能断链，不然后续工程就没有资金来修建，只有不断的向外集资借款来偿还以前的借款和利息，导致借款的数额越来越大，至今他已经没有能力来偿还借款。 他需要资金时，就让已经借过钱给他的人对外宣传下，以高额利息回报和短期还款的形式吸引他人借钱给他，并且借到钱后他也会给这些介绍人还本金或者利息。介绍人的朋友有意借钱给他时，他会带着他们去他的池河镇和后柳镇的工地观看，出示池河集镇土地的国有土地使用证等相关证件，让他们相信他借钱是用来做实事，并且用他的池河集镇正在修建的房屋和后柳镇已经修建好的房屋作为抵押，让他们相信他借钱给他。因为他的欠款比较多，债主天天到他家来去闹，经常打电话或者发短信催要利息、本金，所以他所借到的款项大部分用来偿还高利贷，其中130万元用于池河镇安xx居商住房的修建，只修到第二层，已提前销售的十四套左右房子，收取了预付款五十多万元全部都被他用来还高利贷和投在工地上。 他名下只有一辆首付3万元，分期3年付款，已经还款一年的陕Gxxx**号牌长城哈佛5小轿车。他在后柳镇xx村的楼房已经全部销售或者抵押给别人，房款基本都付清。他在池河镇安xx居的房子还没修起来，至今没有任何还款的资产，也没有还款能力。 26、张x英（刘鹏之妻）证言，证实从2013年开始，刘鹏就开始借钱几十万元用于后柳镇xx村房屋修建。到2013年底，刘鹏开始修建池河镇安xx居商住房，因为没有启动资金，刘鹏又借了几十万元用于池河镇房产开发和办理土地证等手续。到2014年4月份，池河镇安xx居工程因为手续不全，被石泉县城建局责令停工，这时刘鹏已经欠别人上百万元。因为他借的钱利息都很高，每个月要支付几万的利息。工程停工后刘鹏借来的钱大部分用来给被借款人还钱，少部分钱用来办理建房手续。被借款人都是之前给刘鹏借过款的人介绍的，刘鹏大部分都不认识。 刘鹏是以池河镇安xx居房产工程需要资金周转的名义向别人借钱。借钱前刘鹏都会带被借款人到他的池河镇安xx居房产工地和后柳镇xx村的楼房实地去看看，并出示《国有土地使用证》等证件，让人相信刘鹏确实用钱做工程，而且刘鹏还给被借款人高额的利息，并抵押池河镇在建房屋和后柳镇开发好的房屋作为抵押，别人才愿意把钱借给刘鹏的。刘鹏向他人借款的利息具体多少她不清楚，不过比银行的利息高的多。她只知道熊x应给刘鹏借钱时，刘鹏提出来给付两分利息。 刘鹏总共借了500多万元，大部分用于还高利贷。只有少部分用于池河镇工程周转。刘鹏借款后，只按时还了少部分人的利息和本金，其他没有拿到本金和利息的人经常打电话或者到他们家里找刘鹏要钱。刘鹏没有办法，只能是想办法再借钱并给他们还钱，或者拖着还款日期，到现在还有很多人的借款都没还。 被告人刘鹏吸收公众存款人员的金额证据如下： 27、刘x清19.2万元（本金20万元，砍头息0.8万元） （1）刘鹏供述，证实刘鹏经吴x兰介绍于2014年10月17日向刘x清借款20万元，口头约定月息4分，扣除头月利息8000元，刘x清转账至刘鹏信合卡19万元，又给了刘鹏2000元现金。刘鹏从谭x勇手上将真的国有土地使用权证拿来抵押给刘x清，后刘鹏又从刘x清手上将真的国有土地使用权证骗出来继续抵押给谭x勇，给刘x清还了一本刘鹏在西安办的假证。 （2）刘x清陈述，证实刘x清经吴x兰介绍于2014年10月17日认识的刘鹏，刘鹏以在池河做房地产工程为由向刘x清借款20万元。刘x清和吴x兰到刘鹏的工地上查看，约定月息6000元的资金占用费。10月17日刘x清在信合给刘鹏转账10万元，10月18日刘x清老公罗x成在信合给刘鹏转账10万元。刘鹏将池河工地的国有土地使用权证抵押给刘x清，后面刘鹏从刘x清处借走国有土地使用权证，还回来证件后刘x清发现是假证。 （3）刘x清提供的借条复印件，载明“今借刘x清现金20万元用于池河房地产开发周转，借款人刘鹏，2017年10月17日”。 （4）刘x清提供的国有土地使用权证1本，并经比对系假证。 （5）刘鹏信合账户交易明细，证实2014年10月17日进账3笔1万元、9万元、9万元（其中吴x兰转款9万元，罗x成转款2笔，分别为1万元、9万元），2014年10月18日罗x成转账9万元。 28、黄x琦54.6万元 （1）刘鹏供述，证实刘鹏之前就认识黄x琦，2014年9月份按照1毛钱的利息向黄x琦借了40万元。 （2）黄x琦陈述，证实刘鹏于2014年9月到11月以开发池河房地产资金周转为由先后八次在黄x琦处借款54.6万元。 （3）黄x琦提供的借条复印件，证实刘鹏以池河工程周转为由于2014年9月5日向黄x琦借款4万元、2014年9月15日借款15万元、2014年9月18日借款8万元、2014年10月16日借款5万元、2014年10月16日借款7万元、2014年11月17日借款6万元、2014年11月22日借款3万元、2014年12月6日借款6.6万元。 29、刘x新9.6万元（2014年10月27日5万元，砍头息0.15万元；2014年11月4日5万元，砍头息0.25万元） （1）刘鹏供述，证实2014年10月27日刘鹏以池河工程缺乏资金为由经刘x清介绍向周x琴借了20万，约定利息为4分，先扣除一月利息，她给我信合卡上转了47500元、48500元。 （2）周x佑陈述，证实她经刘x清介绍借款给刘鹏用于池河房地产开发。刘x清于2014年10月27日先给她打电话让她借款给刘鹏，后刘鹏给她打电话借款。当天她还去查看了刘鹏的池河工地。她借给刘鹏5万元，约定利息3分，借期三个月，扣除了第一个月1500元利息，剩下的48500元是儿媳妇胡x侠转账至刘鹏的信合卡上。这次她怕不保险，让刘鹏给她抵押一套房子，就和刘鹏签了一份买卖池河安xx居3单元3楼的房子的合同，刘鹏给她出具10万元的收款收据。 （3）周x佑提供的借条复印件2份、房屋买卖合同、收款收据，证实刘鹏以池河工程周转为由于2014年10月27日借刘x新5万元，2014年11月4日借刘x新5万元。2014年11月4日刘鹏和刘x新签订的买卖3单元1层1号房的合同，收款收据金额为10万元。 （4）刘鹏信合账户交易，证实2014年10月27日进账4.85万元，2014年11月4日进账4.75万元。 30、陈x建19万元（本金20万元，砍头息1万元）。 （1）刘鹏供述，证实2014年10月份刘鹏按5分息向陈x建借款20万元，每月清一次息。 （2）陈x建陈述，证实陈x建经赖x富介绍给刘鹏借款用于池河房地产开发，陈x建于2014年10月16日到刘鹏池河工地上查看，10月20日在石泉县城关镇向北路一家咖啡馆签订的借条，借给刘鹏20万元，2分息，借期半年，刘鹏给陈x建复印了一份国有土地使用权证。陈x建于10月21日在农业银行给刘鹏银行卡转账20万元。 （3）张x英的证言，证实张x英尾数为3010的农行卡于2014年给刘鹏使用，卡上的交易情况张x英不清楚，全是刘鹏操作。2014年10月22日是赖x富介绍陈x建给刘鹏借钱的，当时借了20万元，刘鹏给陈x建出具借条，写的是用于池河房产工程周转，张x英在借条上也签了字，赖x富、谭x勇是见证人，第二天张x英才听刘鹏说陈x建给付了借款。 （4）陈x建提供的借条、国有土地使用权证复印件，证实刘鹏以池河工程周转为由于2014年10月22日借陈x建20万元，用池河工程，国有土地使用权证抵押。 （5）张x英农行账户交易，证实2014年10月23日进账2笔10万元、9万元。 （6）民事判决书，证实2015年7月24日石泉县人民法院判决刘鹏支付陈x建民间借贷20万元及利息。 31、杨x平9.5万元（本金10万元，砍头息5000元）。 （1）刘鹏供述，证实吴x兰介绍杨x平给刘鹏借款10万元，以池河工程缺乏资金为由，月息5分，扣除头月利息5000元，杨x平给张x英信合卡转账9.5万元。 （2）杨x平陈述，证实杨x平是经过吴x兰介绍给刘鹏借钱用于池河房地产开发，借给刘鹏10万元，3分息，在信合给刘鹏媳妇张x英银行卡转账10万元。 （3）杨x平提供的借条，证实刘鹏以池河工程周转为由于2014年11月14日借杨x平10万元，用池河一套房子抵押。 （4）张x英信合账户交易，证实2014年11月14日进账9.5万元。 32、熊x应8.8万元（本金10万元，砍头息2000元，清息1万元） （1）刘鹏供述，证实2014年5月份按2.5分息向一个姓熊的借了10万元，每月清一次息。 （2）熊x应陈述，证实熊x应经赖x富介绍给刘鹏借钱用于池河房地产开发，2014年5月21日熊x应去刘鹏池河的工地上查看，5月22日借给刘鹏10万元，2分息，扣了头月2000元利息，给了98000元现金，从6份月开始月息变成了2.5分，刘鹏一共给我清了四次每月2500元的利息。 （3）张x英证言，证实2014年5月22日刘鹏向熊x应借款10万元，刘鹏给熊华出具借条一张，载明用池河房屋抵押，张x英在借条上签字，熊x应扣了头月2000元利息，给了98000元的现金。 （4）熊x应提供的借条、国有土地使用权证复印件，证实刘鹏以池河工程周转为由于2014年5月22日借熊x应10万元，月息2000元，用池河一套房子抵押。 33、林x潮4.8万元（本金5万元，砍头息1000元，清息1000元，还款1万元） （1）刘鹏供述，证实2014年6月份按5分息向林x潮借款5万元，每月清一次息。 （2）林x潮陈述，证实2014年7月4日林x潮借给刘鹏5万元，2分息，扣了头月1000元利息，给了49000元现金，刘鹏一共清息1000元。 （3）林x潮提供的借条、取款凭证复印件，证实2014年7月4日刘鹏借林x潮5万元。 （4）民事判决书，证实2015年1月6日石泉县人民法院判决刘鹏支付林x潮民间借贷5万元。 （5）刘鹏提交的收条，证实刘鹏于2015年7月27日向林x潮还款1万元。 34、邱x兰34.95万元（清息4.5万元、还款5.5万元） （1）刘鹏的供述，证实2014年5月份按2.5分息向一个姓熊的借了10万元，每月清一次息。 （2）邱x兰的陈述，证实2013年腊月20几，刘鹏以给后柳工地的工人发工资为由向邱x兰分两次借款15万元、30万元，一共给清息4.5万元，后偿还4万元本金，将15万元的借条从15万改成了11万元。2014年11月7日刘鹏以池河工地欠别人钱被挡了，没办法施工为由向邱x兰借了3.92万元。刘鹏是在池河镇置换了一块地皮开发房子，我还到工地去看过，地点就在池河集镇镇政府对面巷子里靠北侧的地方，名字叫“安xx居”，2014年年初就动工了，因为手续不全，只修了两层现在已经停工。 （3）邱x兰提供的借条、国有土地使用权证复印件，证实2014年11月7日借邱x兰3.95万元，期间十天。 （4）借条2张，证实刘鹏2014年1月21日以开发池河安xx居房产开发为用途分两批分别向邱x兰借款30万元、11万元。 （5）刘鹏笔记本记账，载明借邱x兰41万，还利息2.4万元。 （6）刘鹏的供述、核算借款明细统计表，载明2013年4-5月向邱x兰借款45万元，还本10万，还息28万元，欠本金35万元。 （7）刘鹏尾号8748信合卡银行明细，证明刘鹏于2014年8月6题向邱x兰还款5.5万元。 35、杨x建20万元 （1）刘鹏供述，证实2014年9月份按5分息向杨x建借款20万元，每月清息。 （2）杨x建陈述，证实刘鹏以工程开发周转为由于2014年10月11日借杨x建10万元，月息3分；2014年10月15日借杨x建10万元，用2单元2楼2号房抵押，月息3分。 （3）杨x建提供的借条2份，证实刘鹏以工程开发周转为由于2014年10月11日借杨x建10万元、2014年10月15日借杨x建10万元，用2单元2楼2号房抵押。 （4）刘鹏提供的借条，证实刘鹏向杨x建还款10万，借条已收回。 36、王x军14万元 （1）刘鹏供述，证实2014年9月份按1毛息向一个姓王的借款14万元，每月清息。 （2）王x军陈述，证实王x军是经蒋x仕介绍认识刘鹏，刘鹏以工程开发周转为由向王x军借钱，蒋x仕还带王x军去看刘鹏的池河工地，2014年8月3日借王x军5万元，约定月息1毛；2014年8月13日借王x军5万元，约定月息1毛；2014年9月7日借王x军4万元，约定月息1毛。 （3）王x军提供的借条3份，证实刘鹏以工程开发周转为由于2014年8月3日借王x军5万元、2014年8月13日借王x军5万元、2014年9月7日借王x军4万元。 37、谢x新1万元 （1）刘鹏供述，证实2014年6月份按1毛息向谢x新借款6万元，每月清息。 （2）谢x新陈述，证实刘鹏以用于池河房地产开发为由于2014年6月12日向谢x新借款3万元，2分息，用刘鹏名下的陕GLxx**车辆抵押。 （3）张x英证言，证实2014年6月12日刘鹏向谢x新借款3万元，用于池河工程周转，刘鹏给谢x新出具借条一张，张x英在借条上签字，款项怎么交付张x英不知道。 （4）谢x新提供的借款协议，证实以刘鹏池河工程周转为由于2014年6月12日借谢x新3万元，月息2分，用刘鹏名下陕GLxx**车辆抵押。 （5）民事裁定书，证实2014年12月26日石泉县人民法院裁定准许谢x新诉刘鹏民间借贷纠纷撤诉。 （6）刘鹏尾号8748的信合卡明细，证实刘鹏于2014年8月24日向谢x新还款2万元。 38、谢x平8.8万元（本金20万元，还本10万元、支付利息1.2万元） （1）刘鹏供述，证实刘鹏通过杨x龙认识的谢x平，2014年7月份按5分息向谢x平借款20万元，每月清息。 （2）谢x平陈述，证实谢x平是经过杨x龙介绍给刘鹏借钱用于池河房地产开发，2014年7月8日借给刘鹏20万元，2分息，通过信合将20万转给了刘鹏。刘鹏共给谢x平支付了3个月利息1.2万元，12月前给谢x平还款10万元。 （3）张x英的证言，证实2014年7月8日谢x平、杨x龙、刘鹏和我在新桥宾馆商量借款的事情，以是用于池河房产工程周转为由，刘鹏向谢x平借款20万元，刘鹏给谢x平打了一张借条，张x英在借条上签字，谢x平给刘鹏信合卡转的款，到10月份刘鹏给谢x平还了10万元，还欠10万元。 （4）谢x平提供的借条、转账凭证复印件，证实刘鹏以池河工程周转为由于2014年10月22日借谢x平20万元，用池河工程国有土地使用权证抵押，每月按时清息，担保人为杨x龙。谢x平通过信合向刘鹏尾数为4981信合卡转账20万元。 （5）刘鹏信合账户交易，证实2014年7月8日进账20万元。 39、古x奎9.6万元（本金10万元，砍头息2000元，支付利息2000元） （1）刘鹏供述，证实2014年9月份按1毛息向古x奎借了10万元，每月清息。 （2）古x奎陈述，证实刘鹏以工程开发周转为由于2014年9月3日向古x奎借款10万元，约定月息2分，扣除头月利息2000元，古x奎给了刘鹏98000元现金，11月5日刘鹏清息2000元。 （3）古x奎提供的借条，证实刘鹏以工程开发周转为由于2014年9月3日借古x奎10万元。 40、刘x辉4.2万元（本金5万元，砍头息4000元，支付利息4000元） （1）刘鹏的供述，证实2014年9月份按8分息向刘x辉借了5万元，每月清息。 （2）刘x辉陈述，证实刘鹏以工程开发周转为由于2014年9月12日向刘x辉借款5万元，约定月息2分，扣除头月利息4000元，刘x辉给了刘鹏46000元现金。 （3）黄x琦证言，证实刘鹏以工程开发周转为由向一个石泉卖麻辣烫的30来岁的男子借钱让我担的保。 （4）刘x辉提供的借款协议，证实2014年9月12日借刘x辉5万元，担保人黄x琦。 （5）被告人刘鹏提供银行汇款凭证，证实刘鹏于2014年10月向刘x辉还款4000元。 41、借邹x波6万元（本金7万元，砍头息7000元，支付利息3000元） （1）刘鹏的供述，证实2014年5月份按1毛息向邹x波借了7万元，每月清息。 （2）邹x波陈述，证实刘鹏以工程开发周转为由于2014年6月24日向邹x波借款3万元，约定月息1毛，扣除头月利息3000元，邹x波给了刘鹏27000元现金，7月份刘鹏清息3000元；2014年10月15日借款4万元，约定月息1毛，扣除头月利息4000元，邹x波给刘鹏了36000元现金。 （3）邹x波提供的借条2份，证实刘鹏以工程周转2014年6月24日借邹x波3万元、2014年10月15日借邹x波本金4万元。 （4）民事裁定书，证实2014年12月26日石泉县人民法院裁定准许邹x波诉刘鹏民间借贷纠纷撤诉。 42、肖x花19.3万元（2014年11月4日借本金10万元，砍头息4000元；2014年11月12日借本金10万元，砍头息3000元）。 （1）刘鹏供述，证实2014年11月份按3分息向肖x花借款20万元，每月清一次息。 （2）肖x花陈述，证实肖x花经刘x清介绍借钱给刘鹏，刘鹏于2014年11月4日以池河房地产开发为向肖x花借款10万元，月息3分，扣除头月利息3000元和肖x花的存单损失1000元，肖x花给付刘鹏96000元现金。刘鹏于2014年11月12日以经营装饰材料为由向肖x花借款10万元，月息3分，扣除头月利息3000元，肖x花给付刘鹏97000元现金。 （3）张x英证言，证实2014年11月12日经刘x清介绍肖x花借款给给刘鹏，当天刘鹏借了肖x花10万元，当时张x英在借条上签字，肖x花给刘鹏了10万元现金，刘鹏还支付了肖x花利息，具体支付了多少不清楚。 （4）肖x花提供的借条复印件2份，证实刘鹏于2014年11月4日以池河房地产开发为由借肖x花10万元；2014年11月12日以经营装饰材料为由借肖x花10万元。 43、彭x华7.8万元（2014年6月15日本金6万元，砍头息3000元；2014年7月24日本金5万元，砍头息2000元；还款6.7万元） （1）刘鹏供述，证实2014年7月份按8分息向彭x华借款11万元，每月清息。 （2）彭x华陈述，证实彭x华经杨x龙介绍借钱给刘鹏，刘鹏于2013年12月6日向彭x华借款4万元，2014年7月连本带息还清，清息3600元。刘鹏以池河工程开发周转为由于2014年6月15日向彭x华借款6万元，担保人黄x琦，约定月息3分，扣除头月利息3000元，给付刘鹏57000元现金；2014年7月24日借款5万元，担保人黄x琦，约定月息3分，扣除头月利息2000元，给付刘鹏了48000元现金。 （3）黄x琦的证言，证实2014年6月份刘鹏以工程开发周转向彭x华借钱让我担的保。 （4）彭x华提供的借条2份，证实刘鹏于2013年12月6日以工程周转为用途向彭x华借款4万元；以池河工程开发周转为由于2014年6月15日借彭x华6万元，担保人黄x琦；以工程开发周转为由于2014年7月24日借彭x华5万元，担保人黄x琦。 （5）民事裁定书，证实2015年8月5日石泉县人民法院裁定准许彭x华诉刘鹏民间借贷纠纷撤诉。 （6）被告人刘鹏提供银行汇款凭证，证实刘鹏于2014年1月5日、2月13日、10月18日、5月14日、11月12日分别向彭x华还款4000元、4000元、1万元、4000元、5000元，共计2.7万元。 （7）被告人刘鹏尾号8748的信合卡交易明细，证实2014年7月8日给彭x华还款4万元。 （8）刘鹏的供述、核算借款明细统计表，载明2014年7月向彭x华借款11万元，还本4万，还息5万元，欠本金7万元。 44、陈x力2万元 （1）陈x力陈述，证实刘鹏以工程开发周转为由于2014年11月14日陈x力借款2万元，没有约定月息。 （2）陈x力提供的借条，证实2014年11月14日刘鹏借陈x力2万元。 45、丁x汉2.91万元（本金3万元，砍头息900元） （1）刘鹏供述，证实2014年9月份左右刘鹏通过丁x熙介绍向丁x汉按1毛息借款3万元，每月清息，扣除头月的利息3000元，只给刘鹏27000元，后又清息3000元。 （2）丁x汉的陈述，证实刘鹏以工程开发周转为由于2014年7月21日向丁x汉借款3万元，约定月息3分，扣除头月利息900元，我给刘鹏了29100元现金。陈x力去池河工地查看，大门紧锁，没有施工。 （3）丁x汉提供的借条，证实2014年7月21日借丁x汉3万元，用后柳住房抵押。 46、朱x学3.79万元（支付利息2100元）。 （1）刘鹏的供述，证实2014年9月份按5分息向一个姓朱的借了4万元，每月清一次息。 （2）朱x学的陈述，证实我是经蒋x仕介绍给刘鹏借钱的，2014年8月13日刘鹏以工程开发周转为由向我借3万元约定月息3分；2014年9月21日刘鹏以工程开发周转向我借1万元约定月息3分，刘鹏分3次给我支付了2100元利息。借钱时，朱x学去池河工地查看，工地正常施工。 （3）朱x学提供的借条2份，证实刘鹏以工程周转2014年8月13日借朱x学3万元、以工程周转2014年9月21日借朱x学本金1万元。 47、朱x珍4.9万元（本金5万元，砍头息1000元）。 （1）刘鹏供述，证实刘鹏经柯x选介绍以工程缺钱为由向朱x珍借款5万元，月息5分，每月清息，扣除头月2500元利息，给付47500元。 （2）朱x珍陈述，证实朱x珍经邹x松认识柯x选，经柯x选介绍借钱给刘鹏，刘鹏于2014年11月18日以工程开发周转为由向朱x珍借款5万元，约定月息2分，朱x珍扣除头月利息1000元，给付刘鹏49000元现金。朱x珍和邹x松去池河工地查看，工地正常施工。 （3）朱x珍提供的借条，证实刘鹏以池河工程周转为由于2014年11月18日借朱x珍5万元。 48、吴x兰8.5万元 （1）刘鹏供述，证实刘鹏借了吴x兰18万元，2014年11月14日刘鹏借了杨x平10万元，给吴x兰还了9.5万元，现在实际欠吴x兰8.5万元。 （2）吴x兰陈述，证实吴x兰经袁x兰介绍借钱给刘鹏，2014年10月17日刘鹏以工程开发周转为由向吴x兰借款9万元，约定月息4分，后来刘鹏偿还5000元本金，尚欠8.5万元未还。之前借款给刘鹏9万元，刘鹏给出具10万元借条，说是多出的1万元算当月4000元利息和6000元好处费。 （3）吴x兰提供的借条，证实刘鹏以池河工程周转为由于2014年10月17日借吴x兰8.5万元。 49、严x俊15万元 （1）刘鹏供述，证实2014年5月份按8分息向严x俊借款17万元，每月清息。 （2）严x俊陈述，证实严x俊经丁峰介绍认识的刘鹏，刘鹏于2014年4月30日以工程开发周转为由向严x俊借款3万元，2014年5月15日借款5万元，2014年6月13日借款5万元，2014年7、8月借款2万元。第一次写的有借条说是给好处费，第二次写的有借条说是将一套房子抵押给严x俊，第三次写的有借条说是8分息，第四次没有写借条没有提利息的事。2014年5月严x俊到刘鹏工地查看，正常施工中。 （3）严x俊提供的借条3份，证实刘鹏以工程周转为由2014年4月30日借严x俊5万元、2014年5月15日借严x俊5万元、2014年6月13日借严x俊5万元。 （4）严x俊出具的证明一份，刘鹏提供，证明其二人是朋友关系，是正常借贷关系，双方不存在欺骗诈骗行为。 50、谢x江2万元 （1）谢x江陈述，证实谢x江经谢x新介绍借钱给刘鹏，刘鹏于2014年8月27日以工程开发周转为由向谢x江借款2万元，约定月息2分。谢x江去池河工地查看，工地正常施工。 （2）谢x江提供的借条，证实刘鹏以工程周转为由于2014年8月27日借谢x江3万元，月息2分。 51、王x权4.6万元（本金5万元，砍头息4000元）。 （1）刘鹏供述，证实2014年9月份蒋x仕借给刘鹏2万元，没过多久蒋x仕称资金来源于王x权，之后刘鹏又在王x权处借款3万元，王x权又说这5万元是王x权借陈x海的钱，让刘鹏给陈x海出具5万元借条，口头约定1.5分利息。 （2）王x权证言，证实2014年9月份刘鹏以工程开发周转为由向王x权借款5万元，约定月息8分，王x权让刘鹏给陈x海出具5万元借条，扣除头月4000元利息，实际只给了刘鹏46000元现金。 52、阮x鸣4.8万元（本金5万元，砍头息2000元，还款5万元） （1）刘鹏供述，证实2014年6月份刘鹏经郑x奎介绍向阮x鸣按5分息借款5万元，以刘鹏后柳xx村六楼房屋为抵押，阮x鸣扣除头月2500元的利息，给付刘鹏47500元。 （2）阮x鸣陈述，证实阮x鸣经陈x忠介绍借钱给刘鹏，2014年6月26日刘鹏以工程开发周转为由向阮x鸣借款5万元，约定月息4分，扣除头月2000元利息，实际只给付刘鹏48000元现金。 （3）阮x鸣提供的借条，证实刘鹏以工程周转为由于2014年6月26日借阮x鸣5万元，后柳xx村六楼房屋为抵押。 （4）民事裁定书，证实2015年7月24日石泉县人民法院裁定准许阮x鸣诉刘鹏民间借贷纠纷撤诉。 （5）刘鹏提供的借条，证实刘鹏向阮x鸣还款5万，借条已收回。 53、郑x泉1.8万元 （1）郑x泉陈述，证实郑x泉经谭x毅介绍借钱给刘鹏，刘鹏于2014年11月20日以做工程资金紧张为由向郑x泉借款2万元，借期7天，扣除头月利息700元；2015年9月4日借款1万元。 （2）刘鹏供述、核算借款明细统计表，证实2014年11月刘鹏经谭x毅介绍向郑x泉借款1.8万元，还本0万，还息0万元，欠本金1.8万元。 （3）借条2张，证实刘鹏于2014年11月20日、2015年9月4日向郑x泉借款2万元，1万元。 54、胡x涛10万元 （1）胡x涛陈述，证实刘鹏于2014年8月5日将后柳xx村开发的一套房子卖给胡x涛，胡x涛交款10万元。到2014年8月20日交房子的时候刘鹏说后柳的房子卖完了，给胡x涛换一套池河的房子，所以2014年10月14日重新签订了一份购房合同，至今没有交房。 （2）收条1张、购房合同2份，证实2014年8月5日刘鹏向胡x涛出售后柳xx小产权房自东向西x单元x层2号房，2014年10月14日刘鹏向胡x涛出售池河政府路自东向西x单元x层3号房，胡x涛2014年8月5日交购房款10万元。 （3）刘鹏笔记本记账明细，证实刘鹏借胡x涛15万，还利息1.5万； （4）刘鹏的供述、核算借款明细统计表，证实2014年7月向胡x涛借款15万元，还本0万，还息9万元，欠本金15万元； 55、吴x华25万元 （1）吴x华陈述，证实2013年9月6日刘鹏向我出售后柳xx小产权房自东向西x单元x层1号房，我支付了11万现金，收据找不到了。2014年5月14日刘鹏向我出售池河政府路自东向西x单元x层3号房、x单元x层1号房，我2014年5月14日交购房款13万元、11万元，有收据。 （2）收条2张、购房合同3份，证实2013年9月6日刘鹏向吴x华出售后柳xx小产权房自东向西x单元x层1号房，2014年5月14日刘鹏向吴x华卖池河政府路自东向西x单元x层3号房、x单元x层1号房，吴x华2014年5月14日交购房款13万元、11万元。 （3）刘鹏笔记本记账，载明刘鹏借吴x华33万，还利息2.3万元； （4）刘鹏的供述、核算借款明细统计表，载明2013年6月向吴x华借款30万元，还本5万，还息12.6万元，欠本金25万元； （5）刘鹏提交的收条，证实刘鹏向吴x华还款5万元。 56、古x艳3万元 （1）古x艳陈述，证实刘鹏于2014年10月11日以做工程资金紧张为由向古x艳老公汪x东借款3万元，至今未还。 （2）借条，证实刘鹏于2014年10月11日向汪x东借款3万元。 57、谭x勇49万元（本金50万元，还本5万元；清息3.9万元，其中案发前清息1万元） （1）谭x勇的陈述，证实刘鹏以开发池河工程资金周转为由向谭x勇借款50万元，其中2014年3月3日借款20万元，2014年4月16日借款30万元，刘鹏偿还5万元本金、39000元利息。 （2）借条2张，证实刘鹏2014年3月3日、4月16日以开发池河房产开发为用途为由分两次向谭x勇借款20万元、30万元。 （3）刘鹏笔记本记账，证实刘鹏借谭x勇50万元，还利息2.5万元； （4）民事裁定书，证实2014年12月26日石泉县人民法院裁定准许谭x勇诉刘鹏民间借贷纠纷撤诉。 （5）刘鹏的供述、核算借款明细统计表，证实2014年2-5月向谭x勇借款50万元，还本5万，还息25万元，欠本金45万元。 （6）刘鹏笔记本记账，证实借谭x勇50万元，还利息2.5万元。 （7）被告人刘鹏提供银行汇款凭证，证实刘鹏于2013年9月21日、12月24日向谭x勇还款5000元、5000元，共计1万元。 58、柯x选20.97万元 （1）柯x选陈述，证实刘鹏于2014年3月10日以开发池河工程缺启动资金为由向柯x选借款24万元，扣除头月利息4800元，给付刘鹏235200元，算上扣的头月4800元利息在内，刘鹏一共给清息5个月，共计24000元。 （2）借条，证实刘鹏于2014年3月10日以工程周转为用途为由向柯x选借款24万元。 （3）民事裁定书，证实2015年7月26日石泉县人民法院裁定准许柯x选诉刘鹏民间借贷纠纷撤诉。 （4）刘鹏笔记本记账，证实借柯x选24万，还利息1.7万。 （5）刘鹏的供述、核算借款明细统计表，证实2013年2月向柯x选借款43万元，还本23万，还息23万元，欠本金20万元。 （6）被告人刘鹏提供银行汇款凭证，证实刘鹏于2013年12月22日、2014年1月7日向柯x选还款15500元、1万元，共计25500元。 59、蒋x彩18万元 （1）蒋x彩的陈述，证实蒋x彩经柯x选介绍借钱给刘鹏，刘鹏于2013年3月14日以开发池河工程为由向蒋x彩借款20万元，扣除头月4000元利息，刘鹏给蒋x彩老公刘x华出具借条，算上扣除的头月利息，刘鹏一共给清息5个月，支付利息2万元。蒋x彩的证言，证实刘鹏向我借钱时说是用于池河镇房产开发启动资金使用，但是我去建筑工地看时，他的工地从5月分到现在一直基本处于停工状态。至于他把借款干什么去了我不清楚。刘鹏的资产情况我不清楚，据蒋x彩现在所知，他已经欠款几百万了，远远超出他偿还借款的能力。 （2）借条，证实刘鹏于2013年3月14日以开发池河房产开发为用途为由向刘x华借款20万元。 （3）民事判决书，证实2015年9月1日石泉县人民法院判决刘鹏支付蒋x彩21.5万元。 60、赖x福12.9万元 （1）赖x福陈述，证实赖x福经柯x选、谭x勇介绍借钱给刘鹏，刘鹏于2013年12月22日以开发池河工程为由向赖x福借款15万元，扣除头月利息3000元，算上扣除的头月利息，刘鹏一共清息7个月，支付利息2.1万元。现在赖x福手上的两张借条是借款到期后，让刘鹏重新签的借条。 （2）借条2张，证实刘鹏2014年10月23、24日以开发池河房产开发为用途分两批分别向赖x福借款5万元、10万元。 （3）刘鹏笔记本记账，证实刘鹏借赖x福15万，还利息0.6万。 （4）刘鹏的供述、核算借款明细统计表，证实2014年5月向赖x福借款15万元，还本15万，还息6.6万元，欠本金0万元。 61、耿x冬1.7万元 （1）耿x冬的陈述，证实刘鹏于2012年6月7日以后柳工程资金周为由向耿x冬借款2万元，清息3000元。 （2）借条，证实刘鹏于2012年6月74日向耿x冬借款2万元。 （3）被告人刘鹏提供银行汇款凭证，载明刘鹏于2013年10月13日给阮x芝汇款1万元。刘鹏供述是耿x东让刘鹏转账至阮x芝账户中。 二、刘鹏合同诈骗钟x武15万元的证据 1.拘留决定书、逮捕证，证实2018年10月4日因涉嫌诈骗罪被石泉县公安局刑事拘留，2018年10月25日经石泉县人民检察院院批准被依法逮捕。 2、接处警、受案登记表、立案决定书，证实钟x武于2018年8月20日报案至石泉县公安局。石泉县公安局2018年8月24日立案侦查。 3、抓获经过，证实2018年10月3日刘鹏在福建省晋江市泉州机场大厅被抓获。 4、刘x波提供的工程承包协议、土地置换协议、房屋销售合同复印件，证实工程承包合同内容为：甲方刘鹏，乙方刘x波，1.以工程总承包的方式发包给乙方，乙方负责修建甲方无法继续修建的房屋；2.乙方修建完工以后，甲方必须付清乙方全部的房屋修建款及工人工资，甲方在没有付清乙方全部房屋修建款前，甲方对此房屋无处分权；3.甲方在乙方未接收该工程前，甲方个人用该工程名义对外的贷款、抵押一切房屋合同均与乙方无关；4.该工程的一切房屋买卖合同由乙方签订，甲方无权对外签订任何买卖合同。工程款由乙方先垫资修建，待工程完工后回收到房款作为工程款支付给乙方，如未收到房款不够支付乙方工程款及工人工资，乙方有权变卖房屋作为工程款和工人工资。签订时间2016年2月16日。 土地置换协议内容为：土地置换人刘x波，置换协议人刘鹏，刘x波张集属于其名下四人所有的土地和房屋产权总面积1334平方米置换给刘鹏修建住宅楼，给刘x波至盼1100平方米房屋。签约时间2011年5月13日。 房屋销售合同内容为：甲方刘x波，乙方陈x勇，甲方将位于池河镇安xx居自东向西x单元x层一号房卖给乙方，房屋面积112平方米，单价1100元/平方米，总价123200元，交房、交款时间2017年2月27日。签订合同时间2017年2月27日。 5、黄x军的证言，证实刘鹏和刘x波签订的工程承包协议是黄x军起草的，落款时间为2016年2月16日，刘鹏和刘x波签订协议的时间也是2016年2月16日。 6、刘x波出具的证明，刘鹏提供，证明刘鹏与刘x波签订的工程款抵付协议是2017年3月签订，而不是公诉人指控的2016年2月16日，是因有其他的原因所以才签订的是2016年2月16日。 7、刘鹏声明书，证实刘鹏于2017年6月10日声明在刘x波房屋工程未正式交工之前，所有房产与我无关，全部归刘x波所有，待全部完工后按原与刘x波所签订的合同结算。 8、房屋销售合同15份，证实刘x波分别同蔡x超2016年2月28日、李x衣2016年2月25日、邓x林2016年2月24日、谭x财2016年2月25日、谭xx财2016年2月26日、王x兵2016年3月5日、尹x华2016年2月25日、尹x杰2016年2月24日、张x治2016年5月15日、栗x茂2016年7月22日、钟x平2016年9月1日、朱x凤2016年9月1日、陈x江2016年11月8日、毕x杰2017年4月1日、陈x勇2017年2月27日签订的安xx居房屋买卖合同。 9、刘x波提供的集资建房委托书，证实胡x清等17人委托刘x波修建池河安xx居。 10、协议书、清单、统计表，证实2018年12月3日刘x波同何x国就刘鹏同刘x波关于安xx居有关问题达成了协议，经清算刘x波承建的二楼以下建设施工欠工人工资47.2039元，有36.8039元未支付。刘x波与15户购房人签订的房屋销售合同中只有同邓x林2016年2月24日、陈x江2016年11月8日、毕x杰2017年4月1日、陈x勇2017年2月27日签订的安xx居房屋买卖合同是刘x波具体经手销售的，其余11户为刘鹏在2016年2月16日前已销售的，刘鹏和刘x波2016年2月16日签订施工合同后，刘x波承认并重新签订的合同。 11、工程清算清单，证实2018年12月30日刘鹏与刘x波工程款清算工程款，经清算刘鹏需向刘x波支付328.1万元。 12、工程支付协议，证实2018年12月30日刘鹏与刘x波约定刘鹏向刘x波支付328万元，以安xx居房屋为抵押，刘鹏以900元每平方价格回收，未支付清工程款前刘鹏物权变卖抵押房屋，产权归刘x波。 13、民事调解书、庭审笔录，证实2017年1月24日刘x波将刘鹏诉至石泉县人民法院，2017年2月16日开庭审理中刘鹏与刘x波达成协议约定2017年3月16日前刘鹏一次性支付刘x波328万元工程款，2017年3月14日石泉县人民法院制作调解书。 14、袁x春的证言，证实袁x春系石泉县人民法院2017年审理刘x波诉刘鹏工程款纠纷的审理法官，证明刘鹏和刘x波工程款纠纷达成的协议是在2017年2月16日庭审时达成，2017年3月14日制作的民事调解书并送达给二人，调解书以送达时生效。 15、钟x武提供的房屋销售合同、收条、见证书复印件，证实2016年9月24日刘鹏与钟x武签订房屋买卖合同，刘鹏向钟x武出售安xx居小区自西向东x单元x层1号房屋，面积128平方米，单价1400元/平方米，总价179200元，2016年12月30日交款、交房。2016年9月24日刘鹏向钟x武出具收款179200元收据1份，本分房屋买卖合同于2016年9月29日在石泉县148法律服务所杨x楼、廖x忠办理了见证。 16、杨x建证言，证实2014年10月份刘鹏因修建池河安xx居房子缺少资金向他借款20万元，后刘鹏因非法吸收公众存款被石泉县公安局刑事拘留，安xx居停止建设。刘鹏取保候审后，安xx居继续施工，当时刘鹏无力偿还他的借款，就找到他，让他介绍人来购买安xx居的房屋。他得知钟x武家有意购房，便将钟x武介绍给刘鹏，钟x武看中了安xx居的4楼一套房，与刘鹏签订了房屋买卖合同。当时他知道刘鹏在外有很多债务，有的债主为了拿到钱和刘鹏签署了房屋抵押合同。他不放心就提醒刘鹏不要欺骗钟x武，并建议他们去石泉县148法律服务所进行公证，后面他看到了那份房屋购买合同上有加盖的148法律服务所的公章。刘鹏在收取了钟x武的购房款15万元，偿还了在杨x建处的借款8万元，并抽走了杨x建手上的刘鹏抵押给他的房屋合同和10万元欠条。 17、刘x波证言，证实2011年的时候刘鹏通过缪x锋介绍在他手上购买现在修建的池河安xx居的土地。安xx居的土地是他、黄x军、胡x清、胡x国四人共有，其他三人委托他和刘鹏协商承包土地的事情，随后我和刘鹏商后订了一份土地置换协议，协议内容为返还他以及其他三人土地1100平方米商品房屋五换土地使用权，房屋修建后接照每套100平面米整单元返还，知果总面积超过1100平面米后，按照每平方米1300元计算。签订协议后就由刘鹏办理了土地使用证，并向有关单位进行了报备，之后刘鹏就开始修建池河安xx居。 刘鹏并无修建房屋资金，是边对外界人员借钱，边出售房屋筹措资金。刘鹏在修建安xx居第二层时就资金断链，2014年刘鹏又因非法吸收公众存款被石泉县公安局刑事拘留，后又被取保候审。在这之后刘鹏再无资金来源，之前他在外界借钱的人也纷纷向刘鹏讨债，刘鹏已经资不抵债。刘鹏就来找他，让他接手修建安xx居，当时他和刘鹏协商，刘鹏当面承诺房屋销售权给他，刘鹏不再负责销售，之前刘鹏销售的房屋尾款以及没有收回购房故都由他来收，刘鹏完全没有对外的出售权利。他们协商好之后，在2016年2月16日与签订了工程承包协议书。他正式接手修建房屋，因为不清楚房屋的实际情况，就由刘鹏在工地上招呼修建。此外，外界问刘鹏要钱的人来了，刘鹏好去解决不影响施工。从2016年2月16日到2016年11月安xx居主体工程竣工，刘鹏一直在工地上招呼工程修建。2016年11月安xx居主体工程竣工。2017年3月份整个工程完工，对外销售他一直都是边修边销售。刘鹏在签署协议前已经销售的房屋，他就同之前的购房人重新补签了10份购房合同，他对外也销售了9套。他不清楚刘鹏与钟x武签订了购房合同，直到2017年6月份钟x武一家人找到当时在他手上购买房屋的陈x勇家，陈x勇当时已经将池河安xx居x单元x层1号房屋进行了装修，钟x武一家人拿出一份和刘鹏签订的协议说陈x勇他们装修的房屋是他们家的，为此就发生了纠纷。他就打电话问刘鹏为何出现这个问题，这时刘鹏才给他说了刘鹏违背协议出售陈x勇现在入住的房屋给了钟x武，这就出现了一房二卖。他与陈x勇签订购买合同是2017年2月27日，刘鹏向钟x武出售的房屋就是他向陈x勇出售的那套房屋，是安xx居自西向东x单元x层一号房，他当时和陈x勇签订合同上的面积是112平方米，每平方米1100元，房屋总价123200元。安xx居x单元x层1号房屋除了销售给了钟x武、陈x勇外，还销售给了李x红。李x红是在刘鹏手上签订的购房合同，之后李x红的丈夫张x治在他手上又补签了协议，他们购房合同上的x单元x层1号房屋是写错了他们应该是x单元x层2号房屋，这套房屋他们已经入住，不存在什么问题。 18、钟x昕证言，证实2016年我听熊x茜说他们家在池河有房子，就让她爸爸钟x武联系了熊x茜的丈夫杨x建后于刘鹏签订了购房合同，钟x武给了刘鹏10万元，给杨x建1万元，她给杨x建银行卡存款4万元。熊x茜在说房子的时一直说这个房子是她家的，压根就没有提到过刘鹏，钟x武签订合同的时候才知道房子是刘鹏开发的。 19、辨认笔录，证实钟x昕对向自己家介绍房屋的杨x建、熊x茜的辨认。 20、张x治证言，证实2014年9月15日，他和妻子李x红与刘鹏签订房屋买卖合同时给刘鹏交了三万元的定金，交房时间2014年12月30日。10月安德都居就停止修建，他们找到刘鹏要求他交房，刘鹏给他们说他没有钱修建房屋，现在刘x波修建，之前他们交的定金和购买的房屋都算数，但是必须要和刘x波从新签订协议。2016年5月份刘鹏带着在他手中购房的十几户人找到刘x波，随后他们这些在刘鹏手上购房的人在刘x波家中分别同刘x波重新签订了一份购房协议。他在和刘x波订协议的同时向刘x波又交了两万购房款，在场其他购房的人都是这样给刘x波交了一部分购房款重新签订了协议，之后安xx居开发商就变成了刘x波，刘鹏就不怎么管事了。问刘鹏什么事刘鹏就让他们找刘x波，2011年冬月24日他们家才入住了安xx居x单元x层东户那套房屋。合同他们有两份，一份是2014年9月3日以我妻子李x红的名字和刘鹏签订的购房合同，另外一份是2016年5月15日以他的名字同刘x波重新签订的协议。当时他们在购买现在入住的房屋时，刘鹏给我们说他们现在入住的房屋就是他所称的x单元x层1号房，后来刘鹏和刘x波又将他们隔壁间房屋定为了x单元x层1号，他们就变成了x单元x层2号房了，他们现在入住的房屋就是之前选的房屋，目前已经缴纳了11万购房款了，其中8万交给了刘x波，3万交给了刘鹏。 当时购房是和刘鹏签订的合同，之后又和刘x波这重新签订合同因为一开始是刘鹏在修建房屋，刘鹏是开发商，后来刘鹏没有钱了就把房屋修建和销售权利转给了刘x波，之后大家只能同刘x波签订合同才有效，刘鹏当时已经没有销售权利了，刘鹏当时没有对外销售房屋权利的这件事我们购房的很多人都知道，都是刘x波他自己亲口告诉他们的，他记得刘x波向他们说过这事，他说刘鹏已经没有对外销售权利了房屋由刘x波修建，对外出售房屋也由刘x波出售，所以他们这些购房人才找刘x波重签了购房合同。 21、房屋销售合同、收据复印件，证实2014年9月15日刘鹏与李x红签订房屋买卖合同，刘鹏向李x红出售安xx居小区自西向东x单元x层1号房屋，面积116平方米，单价1300元/平方米，总价15万元，2014年12月30日交款、交房。签订合同时交付总房价50%的定金3万元，待主体工程完工10日内交款9万元，2016年9月15日刘鹏向李x红出具收款3万元收据1份， 22、石泉县房地产业管理局证明，证实经查询石泉县池河镇安xx居小区未在石泉县房地产业管理局备案并办理房屋预售许可证。 23、被害人钟x武陈述，证实他女儿钟x昕和杨健的媳妇熊x茜在外务工时认识，熊x茜在钟x昕那里听见他家要购买房子，就说他们家有房子，因为他女儿当时在外地，打电话要他在家里和杨x建联系，杨x建要我找刘鹏，刘鹏给我打电话问他是不是要买房，他和刘鹏在安xx居见面，他看上了x单元x层一号房，那套房屋是一间3室2厅2卫的结构。他觉得刘鹏就是开发商，2016年9月24日，他在石泉县城148法律援助站与刘鹏签订了购买“安xx居”自东向西x单元x层1号房的合同，进行了公证。他支付购房款15万元。刘鹏与杨x建是什么关系他一直不知道，一直到2016年腊月杨x建来找他要钱的时候他才知道，刘鹏欠杨x建的钱，杨x建是等他给了刘鹏购买房屋钱后好问刘鹏要钱。 直到2017年4月份他发现购买的房子被别人装修后，他就一直联系不上刘鹏，一直到2017年6月份左右他通过杨x建在石泉县找到刘鹏，他问他我购买的房子放别人装修了怎么办，刘鹏说给他想办法。在之后他还找到过一次，刘鹏还是说给他想办法。最后他就在也找不到刘鹏人了，打电话也是停机。杨x建说他也联系不上刘鹏，并他去法院起诉刘鹏，最后杨x建他也联系不上了。直到2018年6月份左右，刘鹏给他打电话说刘鹏现在也没有办法给解决房子的事，就说每个月给他还几千元，直到还清他的购房款。他答应了，并让刘鹏在2018年底还款5万元，他再从新订一套房子。但刘鹏一直没有兑现，每次要钱都说是过几天给，但是一直没有给，到最后就又联系不上刘鹏了。最后就报警处理。 24、被告人刘鹏供述，证实他因修建池河安xx居缺乏资金开始向社会外界人员借款、另外就是一边修房一边卖房筹措资金，修房到三层时，因手续不齐，资金不足停工。后他又因非法集资被石泉县公安局刑侦大队刑事拘留，后取保候审。之后他资不抵债，于2016年2月16日与刘x波签订了房屋修建工程转包协议，协议中写明了签订协议后一切房屋买卖合同由刘x波签订，他便没有权利去对外销售房屋。在此之前他已出售商品房7套，后来通过协商刘x波承认了他销售出去的7套，而且和购房人都补签了协议，加上刘x波销售的8套，一共销售了15套房屋。他在失去对外销售的权利后，为了给借款人杨x建还账，2016年9月份通过杨x建的媳妇介绍他把一套房屋卖给钟x武，房屋地址是安xx居自东向西x单元x层1号，合同上钟x武以179200元购买了房屋，之后钟x武给了10万，给了杨x建银行卡打了4万，另外他听说还给了杨x建1万元，实际钟x武支付15万元。因他欠了杨x建的钱，他拿到钱后给了杨x建还了5万余元，另外的近5万元钱自己花销。因为修建房屋他在外面欠了不少的账，追债人经常找他，他没有办法就外出务工挣钱，在他外出务工这段时间里，钟x武和他联系，他就向钟x武承诺每月还款2000元，直到还清购房款。钟x武同意，后来因为在外面没有挣到钱，就一直没有兑现这件事。钟x武看他没有兑现承诺就向公安机关报案称他诈骗。 他和钟x武签订购房协议时他确实没有向外出售房屋的权利，但是他要是出售房屋的话，其实也是可以私下找到刘x波协商出售。当时他出售给钟x武房屋时，没有给刘x波说过，直到钟x武看到房屋被别人装修，然后钟x武就去找刘x波，刘x波这时联系他，他这才给刘x波说清那套房屋是他之前销售给钟x武，在他说之前刘x波并不知情。销售给钟x武的那套房屋刘x波销售给了陈x勇。他和钟x武签的合同在石泉148律师事务所做了一个公正。 25、钟x武、何维星的证言以及房屋买卖合同，证实2018年11月23日何x国与钟x武签订买卖xx大桥大坝河东岸修建集镇农贸市场商住楼x号楼x单元x层x号房合同，用于解决刘鹏同钟x武安xx居房屋买卖纠纷。 26、钟x武谅解书一份，刘鹏提供，证明被告人刘鹏与被害人钟x武达成协议，对其进行了房屋置换，已在石泉县城关镇古堰安排一套住房供钟x武居住，钟x武于2018年11月23日出具了谅解书，请求司法机关从轻对刘鹏处理，同时向检查机关提交了撤案申请。 三、被告人刘鹏买卖国家机关证件、印章罪的证据 1、物证3件，分别是刘x清提供的国有土地使用权证1本，从刘鹏住所查获的国有提使用权证1本、骑缝章1枚。 2、石泉县不动产登记局比对说明2份，，证实经石泉县不动产登记局对刘x清提供的及从刘鹏住所查获的石国用[2014]第**国有提使用权证比对系假证，地权宗地图骑缝章字样条形章为假章。 3、搜查笔录，证实，证实2014年12月12日石泉县公安局民警对刘鹏住所石泉县城关镇**进行搜查大量借条等物品，其中查获石国用[2014]第260号国有提使用权证1本、地权宗地图骑缝章字样条形章1枚。 4、接受证据清单，证实刘x清提供刘鹏抵押在其处的1本石国用[2014]第260号国有提使用权证。 5、石泉县不动产登记局情况说明，证实刘鹏原持有的石国用[2014]第260号国有提使用权证原件已收回，存放在石泉县不动产登记局。 6、调解协议，证明刘鹏用假土地证在刘x清处借款20万元，用于池河工程开发。刘x清对刘鹏的行为不追究法律责任，同意刘鹏在房屋修建后分期偿还借款。 7、刘x清证言，证实她当时看了刘鹏在池河的建筑工地后，感觉给刘鹏借钱刘鹏是在做正当生意，刘鹏有《土地使用证》，况且《土地使用证》也给她作为抵押，借钱时间又不长，也就是两三个月就给她了，刘鹏还答应每个月给她三分的资金占用费。她想到借钱给刘鹏是做正当生意，有抵押，时间不长，每月还有资金占用费，她就给刘鹏借了20万。还有就是，她的朋友吴x兰在2014年10月17号当天也给刘鹏借了10万元，她和吴x兰是一起给刘鹏转的钱她本来不认识刘鹏，是通过吴x兰认识的刘鹏，吴x兰说给刘鹏借过钱，刘鹏每月按时给她资金占用费，吴x兰在2014年10月17号也借给了刘鹏10万，她想到这些才给刘鹏借的钱。她借给刘鹏钱后过了大概半个月，吴x兰让她把《土地使用证》先给刘鹏，吴x兰说刘鹏要到城建局办手续，她当时没答应，过了半个小时吴x兰又给她打电话催我，她才把《土地使用证》给吴x兰。又过了半个月吴x兰把《土地使用证》给她，我才发现《土地使用证》是假的，通过她核实刘鹏用《土地使用证》骗钱，她才来报案。 8、谭x勇证言，证实2014年3月20日，刘鹏在石泉县土地管理局将位于池河集镇老农贸市场土地的从刘x波等四人名下转让到他的名下后，办理了新的《国有土地使用证》，这块土地的使用证权人就变成了刘鹏。得知此情况后，他和赖x富说起此事，考虑到刘鹏借了他们几十万了，而且还借了不少高利贷，怕再在外面乱借钱，于是他们在4月初到刘鹏位于池河镇的工地上找到刘鹏说：“你现在把土地使用证也办下来了，把土地使用证交给我们暂行保管，你平时正常办手续使用可以到我们这来拿，但不能再着土地使用证到外面借钱，抵押给其他人”刘鹏说：“可以，但是我办手续时要给我用”。然后刘鹏就将《国有土地使用证》交给他保管。从4月初到12月8日之间，这个证一直放在他家保管，期间刘鹏从他这把证拿走过三次，都说是办手续用前两次好像是城建局批建手续需要用，用两、三天就还给他了。最后一次是在10月份左右，刘鹏说要用土地证办手续，就从他这把《国有土地使用证》拿走，这次拿走的时间比较长，中途问了刘鹏两次，刘鹏都说还在办手续，直到六、七天后才把证交还给他。至于刘鹏拿去做什么了他也不清楚。刘鹏的《国有土地使用证》是红色封皮的纸质证件，编号：石国用(2014)第260号，土地使用权人：刘鹏，坐落：池河集镇农贸市场北侧，使用面积133.0平面米。他和赖x富持有刘鹏的《国有土地使用证》是真的，因为他和赖x富拿着刘鹏的这本《国有土地使用证》去石泉县土管局咨询过，这本证是真的，在土管部门有备案的。 9、张x英证言，证实2014年10月底，刘鹏给她说要去西安办事，她让刘鹏带上她和朋友陈x蓉一起去西安耍，然后刘鹏就开车带着她们来到西安。在西安小寨附近，刘鹏看见路边的墙上张贴了一些办假证的小广告，他就开始拨打上面的电话，她当时问他在干什么，他没有告诉她，之后她和陈x蓉去逛街了，刘鹏就自己去办事了。到第二天他们一起回的石泉，刘鹏应该就是在这次去西安时办理假的土地使用证。其他情况她不太清楚。 10、刘鹏的供述，证实刘鹏直到2014年10月份，已经向朋友借款400多万元，而本身的资产只有不到50万元，已经严重的资不抵债。一般知道他借款情况的人都不愿意借钱给他。迫于朋友天天逼债的压力，他就以办理手续需要使用国有土地使用证为幌子，从谭x勇拿出了土地使用证。并拿着这个国有土地使用证抵押给刘x清她们，在刘x清她们那里借了38.5万钱。因为谭x勇催着他将国有土地使用证交给谭x勇，他就谎称工地需要使用国有土地使用证办理其他证件，从刘x清那里把真的国有土地使用证骗出来，后他把真的国有土地使用证继续抵押给谭x勇。没多久刘x清又打电话催他归还国有土地使用证，但当时他又没有土地使用证，这时他的一个家住石泉县城生产资料公司的朋友林师也来催他还钱，在了解到他现在的情况后，就给他想了个办法，可以去西安办个假证，当时他没有同意。后来他思考了很久，于10月底驾驶租赁公司的车到西安市，在西安市吉祥路红十字会医院附近的墙体上看到个办假证的手机电话，联系后他们约定在吉祥路大唐酒店门口见的面，当时他就给办证男子一张国有土地使用证的复印件，经商量他花1000元办理两个假证件，并给了一百元定金。过了两天后，对方主动联系他说证件办好了，他让给送到红十字医院旁边的一个宾馆来，当面给了剩余的900元，对方将两本红色的国有土地使用证交给他。他开车回到石泉，并将假的国有土地使用证交给刘x清。用假的国有土地使用证抵押给刘x清，把真的国有土地使用抵押给谭x勇是因为谭x勇和他比较熟悉，了解他的情况，知道他在外面借了很多钱，所以就把真的国有土地使用证抵押给谭x勇，把假的国有土地使用证抵押给刘x清。 四、本案其他证据 1、被告人刘鹏的户籍证明无犯罪记录证明，证实证明被告人刘鹏的身份信息及已达到刑事责任年龄，无犯罪前科。 2、婚姻登记记录证明，证实刘鹏与张x英2009年12月18日登记结婚。 3、刘鹏、张x英个人信用报告，证实刘鹏在2014年4月22日前在石泉农商银行有10笔贷款共计60.5万元；张x英在2014年4月22日前石泉农商银行有10笔贷款共计7万元。刘鹏在2014年4月22日至2016年9月24日在石泉农商银行有1笔贷款共计24万元，截至2019年7月31日逾期未还24万元；在北银消费金融有限公司有1笔7999元个人消费贷款，截至2019年7月31日逾期未还7666元；张x英在2014年4月22日至2016年9月24日在哈尔滨银行有1笔贷款共计4288元，在北银消费金融有限公司有1笔6999元个人消费贷款，截至2019年7月31日逾期未还6416元。刘鹏、张x英夫妻在2014年4月22日前在银行各类贷款共计67.5万元。在2014年4月22日至2016年9月24日25.9286万元，截至2019年7月31日逾期未还25.4082万元。 4、机动车信息查询结果单，证实经查询张x英2013年11月1日在车管所登记上户长城牌小型普通轿车车牌号陕GLxx**车辆1辆。 5、不动产登记查询，证实经查询刘鹏、张x英夫妻无房产登记，仅有池河镇农贸市场北侧1334.0平方米国有土地使用权证登记。 上述证据收集程序合法，证据之间相互印证，已形成证据链，足以认定。 本院认为，被告人刘鹏违反国家金融管理规定，承诺一定期限内还本付息、通过口口相传的方式，向社会公众吸收资金442.02万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘鹏在工程已停工的情况下，虚构事实、隐瞒真相，以工程名义向他人借款且无力归还构成诈骗罪。经查，被告人的池河安xx居工程实际存在，虽被责令停工，但实际上被告人刘鹏仍偷偷施工；公诉机关提供的证据不足以证明被告人刘鹏以工程为名向他人借款，借款用于工程实际投入的资金数额，其指控诈骗罪非法占有目的证据不足，本院不予认定，故公诉机关指控诈骗罪的数额计入非法吸收公众存款罪的数额。被告人辩称没有对外宣传、利诱他人借款；辩护人辩解被告人的借款行为系民间借贷。经查，被告人刘鹏无抵垫资金，就以房屋建设工程的名义，通过介绍人口口相传，向他人借款，并许诺高息，并向部分介绍人给予好处费，但所得款项主要用于借新还旧和个人开支，至今大部分款项未归还，被告人的行为具备非法吸收公共存款罪的构成要件，被告人和辩护人的辩解意见不予采纳。对公诉机关指控的刘鹏吸收李x皎2万元存款事实中，仅有李x皎的陈述，无其他证据证实，本院不予认定。被告人刘鹏在案发前归还的款项和支付利息，可在犯罪金额中予以扣减；其在案发后归还的款项和支付的利息，可冲抵本金，并在量刑中酌情予以从轻。辩护人辩称被告人刘鹏不堪债务人逼债，到公安机关自首。经查，根据言词证据及公安机关出具的情况说明等可以证实被告人刘鹏系被他人扭送至公安机关，并非主动到案。辩护人的此项辩护意见不予采纳。被告人刘鹏到案后如实供述，可从轻处罚。 被告人刘鹏以非法占有为目的，在签订合同中虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人财物15万元，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪。被告人和辩护人辩称与被害人签订的房屋买卖合同为合法的民事行为，被告人刘鹏有房屋的处分权。经查，根据现有证据证实，被告人刘鹏外债累累无法继续开发安xx居房屋工程，遂与刘x波于2016年2月16日签订工程承包协议，由刘x波继续修建房屋，并在协议中载明被告人刘鹏在未结清工程款前无房屋处分权，刘x波有对外销售房屋的权利，以便于收回资金继续修建房屋。刘鹏在签署此协议前的实际购房人，在三方在场的情况下，重新与刘x波签订了房屋买卖合同。被告人刘鹏在明知无安xx居房屋处分权的情况下与被害人签订房屋买卖合同，收受被害人给付的购房款后，将款项用于偿还个人借款和个人支出，至案发前也无实际履行合同的能力，并在被害人找其解决房屋事情时，失去联系，被告人的行为已构成合同诈骗罪，对被告人和辩护人的此项辩解意见不予采纳。被告人刘鹏案发后，委托他人对被害人予以补偿，提供房屋供其居住，被害人予以谅解，可对被告人刘鹏从轻处罚。辩护人辩称被告人刘鹏在机场等候公安民警，构成自首。经查，被告人刘鹏在事前并不知道公安民警到来，到机场是去接刘x波，且被告人刘鹏已于2014年12月12日被石泉县公安局以集资诈骗罪立案侦查，辩护人辩称刘鹏构成自首的辩护意见不予采纳。 被告人刘鹏买卖伪造的国家机关证件2本、印章1枚，其行为构成买卖国家机关公文、证件、印章罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人刘鹏到案后如实供述，构成坦白，可从轻处罚。 综上，本案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百二十四条、第二百八十条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、第五条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、第六十一条、第五十二条、第五十三条，判决如下： 一、被告人刘鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；犯买卖国家机关公文、证件、印章罪，判处其有期徒刑六个月；数罪并罚，合并执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十二万元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先前已羁押30天，即自2018年10月4日起至2024年3月4日止。罚金应在本判决书生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人刘鹏退赔418.32万元给各集资人。 三、标号为石国用（2014）第260号土地使用证两本、上有地权宗地图骑缝章字样的印章一枚，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省安康市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  袁国华 审 判 员  范 静 人民陪审员  王 霞 二〇二〇年十一月十三日 书 记 员  陈 鑫