安徽省蒙城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1622刑初220号 公诉机关蒙城县人民检察院。 被告人陈化永，曾用名陈化勇，男，汉族，1965年4月1日出生，安徽省蒙城县人，初中文化，个体，住蒙城县。2004年11月26日因犯挪用公款罪被蒙城县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月16日被蒙城县公安局刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于蒙城县看守所。 辩护人王会永，安徽文奇律师事务所律师。 蒙城县人民检察院以蒙检刑诉（2020）187号起诉书指控被告人陈化永犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年4月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，蒙城县人民检察院指派检察员王云娇出庭支持公诉，被告人陈化永及其辩护人王会永到庭参加诉讼。现已审理终结。 蒙城县人民检察院指控:被告人陈化永在2015年至2019年经营陈化永木材加工厂和蒙城县永吉木业有限公司期间，未经金融主管部门批准，以个人名义出具借条的方式，通过社会群众以口口相传的形式向社会公开宣传，承诺以支付月息1%至月息1.6%不等的利息，随用随取，向社会上不特定人员吸收资金，用于资金周转、投资建厂及外借他人。经安徽中鑫会计事务所审计，自2015年至2019年期间，陈化永共吸收钞玉芳、路某3等203人借款资金1771.63万元。已归还陈芳容、陈化彬等80人借款资金750.29万元，尚有钞玉芳、陈芳等123人借款资金1021.34万元未归还。 针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据，据此认为对被告人陈化永应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处，建议对其判处有期徒刑四年六个月至五年，并处罚金。 被告人陈化永对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议并自愿认罪认罚。 辩护人提出的辩护意见是：陈化永具有自首情节并自愿认罪认罚，复利不宜计入犯罪数额，应以集资人实际出资的数额计算，对案外人陈昆名下被查封的财产应予解除查封措施。 经审理查明:被告人陈化永在2015年至2019年经营陈化永木材加工厂和蒙城县永吉木业有限公司期间，未经金融主管部门批准，以个人名义出具借条的方式，通过社会群众以口口相传的形式向社会公开宣传，承诺以支付月息1%至1.6%不等的利息，随用随取，向社会上不特定人员吸收资金，用于资金周转、投资建厂及外借他人。经安徽中鑫会计事务所审计，自2015年至2019年期间，陈化永共吸收钞玉芳、路某3等203人借款资金1771.63万元。已归还陈芳容、陈化彬等80人借款资金750.29万元，尚有钞玉芳、陈芳等123人借款资金1021.34万元未归还。 另查明：2019年9月16日，陈化永经蒙城县公安局经济犯罪侦查大队通知，主动到公安机关接受讯问。2004年11月26日，因犯挪用公款罪被蒙城县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年。 再查明：公安机关查封蒙城县永吉木业有限公司厂房、机器设备和陈化永名下的金色家园小区28号楼103室等财产。陈化永有债权397.69万元。 认定上述事实的证据有： 1.报案材料载明：路某6、路某3等人在2019年7月8日举报至蒙城县公安局，称陈化永诈骗共计394.69万元。 2.接处警情况登记表、受案登记表、立案决定书载明：路某3等人在2019年8月10日报案至蒙城县公安局，称陈化永自2014年以投资建厂为由向他人借款共计394.69万元。蒙城县公安局于2019年9月3日立案侦查。 3.随案移送清单证明蒙城县公安局移送手写账目记录四本，福田牌厢式货车一辆（由公安机关保管）。 4.安徽省蒙城县人民法院刑事判决书载明：2004年11月26日陈化永因犯挪用公款罪，被蒙城县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年。 5.陈化永户籍信息载明陈化永出生于1965年4月1日及其他基本信息。 6.到案经过载明：2019年9月16日，陈化永经通知到案接受讯问。 7.接收证明载明：2019年11月7日安徽中鑫会计师事务所接收蒙城县公安局委托，依据公安机关提供的案件卷宗材料、陈化永手工日记账笔记本、陈化永微信、支付宝交易明细及陈化永、邹芳侠等人名下银行交易明细（电子版）进行审计。 8.安徽中鑫会计师事务所出具的中鑫会（2019）393号专项审计报告载明：蒙城县永吉木业有限公司法定代表人陈化永自2015年以来，以投资建厂为由，向集资参与人许诺1分至1分6厘不等的月息，承诺随用随取，以个人名义出具借条，向立仓镇周边群众钞玉芳、路某3、孔某等203人非法吸收公众存款1771.63万元。已还清陈芳荣、陈化彬、邹孔英等80人借款资金750.29万元。未归还钞玉芳、陈芳、陈化彩等123人借款资金1021.34万元，其中未还借款123人中含有已经报案的69人，金额676.34万元，未报案的54人，金额345万元。由于蒙城县永吉木业有限公司没有提供财务账目，资料、证据缺失，只能根据公安机关提供的现有资料计算已还利息31.77万元；债权情况：根据公安机关提供的资料计算，赵道建等17人欠陈化永资金共计397.69万元。 9.基本注册信息查询载明：陈化永于2009年6月10日注册成立蒙城县立仓镇陈化永木材加工厂，2017年4月27日注册成立蒙城县永吉木业有限责任公司（自然人独资）。 10.陈化永涉嫌非法吸收公众存款人员统计表载明陈化永向69名集资户借款情况及还本付息情况。 11.不动产权利及其他事项登记信息载明陈化永、邹芳玲金色家园小区房屋情况。 12.陈化永及邹芳侠农行、邮政储蓄、农商行等交易信息载明陈化永、邹芳侠银行账户交易情况。 13.陈化永记账本载明陈化永吸收存款情况。 14.中国银行保险监督管理委员会亳州监管分局函载明：2020年4月8日亳州银保监分局证实未收到陈化永以及蒙城县永吉木业有限公司经营金融业务的申请，未对其经营金融业务资格进行许可或核准。 15.蒙城县价格认证中心出具的价格认定回复函载明：对蒙城县永吉木业有限公司目前厂房、机械设备、车辆等物品合计重置价格为4209486元。 16.蒙城县公安局查封决定书、查封笔录、查封清单及照片载明：2019年9月20日蒙城县公安局查封、扣押陈化永蒙城县永吉木业公司厂房、机器、设备等。 17.证人王某1、何某、袁某1、路某1、邹某1、王某2、赵某1、邹某2、路某2、路某3、孔某、袁某2、郏秀平、朱某1、赵某2、郏怀春、陆某1、赵某3、陆某2、张某1、郏玉勇、王某3、路某4、张某2、徐某、路某5、陆某3、陆某4、乔某、王某4、陈某1、张某3、路某6、王某5、王某6、张某4、周某、姚某、袁某3、王某7、赵某4、穆某、朱某2、朱某3、李某、胡某1、陈某2、赵某5、陆某5、郏云汉、陈某3、陈某4、陈某5等证言和身份信息、接受材料清单：陈化永向上述集资参与人吸收存款情况和还本付息情况。 18.证人赵某6、张某5、王某8、王某9、胡某2、王某10、胡某3、张某6、梁某、谢某等证言：陈化永向他人出借款项情况。 19.被告人陈化永供述：其向他人吸收存款，都是以其个人名义写的借条，月息有一分到2分，没有约定借款期限，这些人都认为其给的利息比银行高，才把钱存到其处。资金主要用于归还利息占一大部分，另外投资厂用一部分，还有一部分用于机器更换和维修。有四个手写账本，都是其亲手写的，这些账本上的记录可能也有遗漏，主要还是依打的借条为准，在2017年其投资的厂房没有盈利，厂里设备更新都需要投资，还有其外借的账没有收回，再加上这些年自己花费了一部分买了金色家园的房子。 上述证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 本院认为：被告人陈化永违反国家有关规定，未经银行业监督管理机构批准，采用口口相传的形式，并承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人经通知到案后能够如实供述自己的罪行，构成自首，且自愿认罪认罚，依法对其从轻处罚；被告人有前科，可酌情对其从重处罚；对公诉机关所提量刑建议及辩护人所提相关辩护意见予以采纳。对辩护人所提公诉机关指控犯罪数额不实的辩护意见，经查，中鑫会计师事务所根据公安机关提供的陈化永日记账簿、微信和支付宝交易明细、银行交易明细、集资参与人证言等材料作出中鑫会[2019]393号专项审计报告，该报告客观真实，因此对上述辩护意见不予采纳。对辩护人所提对案外人陈昆名下被查封的财产应予解除查封措施的辩护意见，经查，在案无证据能够证明上述财产系陈化永用违法所得购置，且陈化永与陈昆之间存在债权债务关系，故对上述辩护意见予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下： 一、被告人陈化永犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月16日起至2024年7月15日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、对查封、扣押在案的蒙城县永吉木业有限公司厂房、机器设备、金色家园小区28号楼103室房产及陈化永债权依法处置并按比例退赔集资参与人经济损失；不足部分，责令被告人陈化永按同等原则继续退赔集资参与人经济损失。对查封、扣押在案的其他财产，由查封、扣押机关依法处置。 三、对随案移送的四本笔记本予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张如国 审 判 员  李辉江 人民陪审员  张 波 二〇二〇年十一月二十六日 书 记 员  姜卉茹 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。