江苏省南京市六合区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0116刑初627号公诉机关江苏省南京市六合区人民检察院。被告人金雪薪，女，1985年4月5日出生于江苏省南京市，汉族，大专文化，住江苏省南京市六合区。2019年2月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年3月29日被逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人陈年凤，江苏天玺律师事务所律师。被告人宋某，女，1976年10月20日出生于江苏省南京市，汉族，初中文化，住江苏省南京市六合区。2019年2月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年3月29日被逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人陈晓良、赵方方，北京市京师（南京）律师事务所律师。南京市六合区人民检察院以宁六检诉刑诉[2019]586号起诉书、宁六检刑检刑补诉[2020]10号、宁六检刑检刑补诉[2020]12号补充起诉决定书指控被告人金雪薪、宋某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2019年9月12日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市六合区人民检察院指派检察员于乐出庭支持公诉，被告人金雪薪及其辩护人陈年凤、被告人宋某及其辩护人赵方方均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。南京市六合区人民检察院指控，2015年5月至2018年6月，被告人金雪薪任江苏某资产管理有限公司大厂分公司区域经理，负责管理该公司的阿尔卡迪亚小区一店（以下简称阿卡一店）等门店，被告人宋某任江苏某资产管理有限公司大厂分公司阿卡一店门店经理，负责管理该门店。二被告人在明知江苏某资产管理有限公司无吸收公众存款资质的情况下，通过开推介会等途径向社会公众宣传江苏某资产管理有限公司的多个非法集资项目，并允诺高息，与社会不特定公众签订《合伙投资协议书》、《转让协议》，以投资为名非法吸收公众存款。2019年2月22日，被告人金雪薪、宋某经公安机关电话传唤到案，二被告人归案后均作如实供述。经审计，截止至案发，被告人金雪薪、宋某共非法向200人吸纳资金人民币（以下币种相同）1588万元，其中1467.14万元未能兑付。另又补充指控被告人金雪薪、宋某共向新报案的冷某等十余名集资参与人非法吸收公众存款300余万元，其中200余万元未能兑付。为证实上述指控，公诉机关当庭出示了被告人金雪薪、宋某的供述和辩解、集资参与人肖某、吴某、郝某等人的陈述、投资人还款协议书、合同复印件、审计报告、辨认笔录、发破案经过等证据。公诉机关认为，被告人金雪薪、宋某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪分别追究二被告人的刑事责任。被告人金雪薪、宋某均具有自首情节，建议判处被告人金雪薪有期徒刑三年至四年，并处罚金；判处被告人宋某有期徒刑三年至三年九个月，罚金人民币五万元至十万元。被告人金雪薪、宋某对公诉机关指控的事实、罪名、量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人金雪薪的辩护人提出如下辩护意见：1、本案系单位犯罪，被告人金雪薪系江苏某资产管理有限公司大厂分公司区域经理，只是总公司的员工，按月领取工资和提成，非法吸收的款项归总部，对被告人金雪薪应从轻处罚；2、被告人金雪薪不是单位犯罪中起决定、批准、授意、纵容、指挥等作用的人，与普通业务员的地位、作用并无不同，不宜作为主要责任人员追究其刑事责任，应对其从轻处罚；3、被告人金雪薪主观恶性较小，无直接犯罪故意，甚至不知道自己在犯罪，可酌情从轻处罚；4、被告人金雪薪本人及其亲属也有投资，还有两个年幼子女需抚养；5、被告人金雪薪系初犯、偶犯，具有自首情节，依法应减轻处罚。综上，建议法院对其判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人宋某的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人宋某不是犯意的提起者，在本案中系从犯；2、被告人宋某具有自首情节；3、被告人宋某系初犯、偶犯，主观恶性较小，认罪态度较好。综上，建议法院对其从轻处罚，减少罚金刑。经审理查明，2015年5月至2018年6月，被告人金雪薪任江苏某资产管理有限公司大厂分公司区域经理，负责管理该公司的阿卡一店等门店，被告人宋某任江苏某资产管理有限公司大厂分公司阿卡一店门店经理，负责管理该门店。二被告人在明知江苏某资产管理有限公司无吸收公众存款资质的情况下，通过开推介会等途径向社会公众宣传江苏某资产管理有限公司的多个非法集资项目，并允诺高息，与社会不特定公众签订《合伙投资协议书》、《转让协议》，以投资为名非法吸收公众存款。经审计，截止至案发，被告人金雪薪、宋某共非法向200余人吸纳资金1900余万元，约1800余万元未能兑付。其中沈某1投资金额50万元，损失金额46万余元，章某投资金额3万元，损失金额2.85万元。2019年2月22日，被告人金雪薪、宋某经公安机关电话传唤到案，二被告人归案后均作如实供述。上述事实，有经庭审质证、确认的被告人金雪薪、宋某的供述，同案人王某1、陈某的供述，证人董某、姚某、肖某、吴某、郝某、冷某、许某、刘某、吕某、邵某、沈某1、荣某、苗某、王某2、高某、张某、翁某、沈某2、汪某、孙某均等人的证言，辨认笔录、审计报告、集资参与人提供的投资人还款协议书、合同、转让协议、银行流水、投资人登记汇总表、江苏某资产管理有限公司的工商登记注册材料、江苏某资产管理有限公司大厂分公司提供的情况说明等证据予以证实，足以认定。另有发破案经过、抓获经过证实本案的案发及二被告人的归案情况；户籍资料证实二被告人的年龄等自然情况。本院认为，公诉机关指控被告人金雪薪、宋某犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。关于辩护意见。1、本案系单位犯罪的辩护意见。经查，江苏某资产管理有限公司大厂营业部成立后主要从事以高息为诱饵，向社会公众吸收资金的非法业务，无其他合法经营，故不以单位犯罪论处，对相关辩护意见不予采纳。2、被告人金雪薪不宜作为主要责任人追究刑事责任、被告人宋某系从犯的辩护意见。经查，在案证据证实被告人金雪薪负责管理阿卡一店等门店，被告人宋某系阿卡一店门店经理，二被告人负责带领业务员宣传项目，发展、维护客户投资，其均按其负责门店的总业绩提成，故二被告人在本案指控的阿卡一店非法吸收公众存款过程中均起主要作用，不宜认定为从犯，对相关辩护意见不予采纳。3、二被告人主观恶性较小的辩护意见。经查，涉案集资参与人人数、非法吸收公众存款数额、未兑付数额、多为中老年人投资等客观情况均反映二被告人的主观恶性较大，对相关辩护意见不予采纳。4、二被告人具有自首情节的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人金雪薪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，罚金人民币八万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月22日起至2022年3月21日止。罚金款人民币80000元限于本判决生效后十日内缴至本院。）被告人宋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月22日起至2022年2月21日止。罚金款人民币50000元限于本判决生效后十日内缴至本院。）二、责令被告人金雪薪、宋某于本判决生效后十日内连带退赔各集资参与人损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  汪莉珍人民陪审员  陈淑梅人民陪审员  刘发华二〇二〇年十一月三日书 记 员  张长英