河北省邯郸市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀04刑终661号 原公诉机关河北省大名县人民检察院。 上诉人（原审被告人）权新新，女，1984年3月15日出生，汉族，中专文化程度，务农，户籍所在地河北省邯郸市大名县，被捕前住该村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月27日被大名县公安局刑事拘留，2019年12月5日经大名县人民检察院批准逮捕,次日被大名县公安局执行逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 指定辩护人刘婵娟，河北紫微星律师事务所律师。 河北省大名县人民法院审理河北省大名县人民检察院指控原审被告人权新新、施风姣犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年9月22日作出（2020）冀0425刑初213号刑事判决。原审被告人权新新不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定：自2013年9月至2018年3月，被告人权新新以筹建、开设航天艺术幼儿园、鑫航投资咨询有限公司和大名县航宇教育为由，以高息为诱惑，以开具股金单或借据的形式向群众吸收存款，金额共计1339370元。其中被告人施风姣帮助被告人权新新在大名县吸收村民存款330000元。另查明，在案件审理期间，被告人权新新家属退赔集资参与人米军民、李洪涛、李朋林（该三人均通过施风姣存款）的经济损失，取得该三名存款人的谅解。现被告人权新新造成存款人的实际经济损失为1180310元，被告人施风姣造成存款人的实际经济损失为211200元。 认定上述事实的证据有： 1、证人李某1证言，证明权新新在张铁集乡东劝善村的合作的名义，许诺高利息，向民间借款。权新新说把钱存她的合作社比银行利息高，随用随取，权新新正在集资建学校，还在东劝善村北头开了两间门市，牌子上写着鑫航投资咨询有限公司，权新新是合作社的老板，有雇佣的两个工作人员。2014年时，权新新大量对外打广告，以鑫航投资咨询有限公司的名义发放小广告和宣传单。他分十次共向权新新处存款71万元。权新新给他开具的手续有：盖有鑫航投资咨询有限公司章的《农民专业合作社固定股金单》、权新新个人名义出具的借据、盖有大名县航天艺术幼儿园财务章的借据。他将每次存款的原件都复印了一份交给公安机关，其共得到返利9000元，实际损失是70.1万元。权新新在大名商业局小区有一套房现在他住着，他和权新新之间有2016年10月份定的协议，权新新将此房抵押给他了，因权新新未能还款，他从2017年8月份住到现在，但权新新抵押给他的这套房产因权新新欠李素英的钱，李素英诉至法院，法院将此套房产查封了。 2、证人李某1提交的股金单、借据、证明、大名鑫航投资咨询有限公司简介的复印件，证明李某1自2014年-2015年分十次共在权新新处存款71万元，权新新曾向其出具证明，承诺2017年1月31日前计划最低还款5万元，如到期不能还款，以其名下一套商业局小区房产作抵押。大名鑫航投资咨询有限公司简介显示该公司对外宣传及存款分红情况。 3、证人李某2、李某3、晋某1、马某1、杨某1、李某4、李某5、李某6、刘某、杨某2、张某、杨某3、杨某4证言、附股金单，以上证人均证实其为了高利息，将钱存放到权新新处，有股金单，后来钱要不回来了。其中刘某称其存款一万元收到过一年的利息，记不清多少了，股金单上载明年利率13%。 4、证人米某1、米某2、晋某2、李某7、潘某、姬某1、马某2、姬某2、借据，以上证人均证实其为了高利息，通过施风姣将钱存放到权新新处，有欠条或股金单，及其得到返利情况，后来钱要不回来了。 5、证人权某1证言，证明其自2014年夏天开始在权新新的航宇教育科技有限公司上班，杨某5也在权新新的公司上班。她和杨某5给周边的村民存钱和给学校的老师发工资。平时有人过来存钱，杨某5就向其介绍利息情况，她负责给存款人开具农民合作社固定股金单，载明姓名、金额、入股日期、年红利率等信息。权新新说让她们私下找钱，看周围的邻居是否存钱，承诺找一万元给其50元。公司有一个航宇教育财务专用章，权新新直接把章放公司了。 6、证人杨某5证言，与证人权某1证言基本一致。 7、证人权某2（权新新妹妹）证言，证明其是大名县航天幼儿园的法人，权新新在该幼儿园投资了8万元，后来她全部还给权新新了，权新新不参与幼儿园的经营和管理。权新新开了一个航宇教育培训中心的辅导班，还注册了一个公司。她没有刻过“大名县航天幼儿园财务专用章”。 8、证人施某（权新新母亲）证言，证明大名县航天幼儿园是权某2开办的，她在此有投资。因幼儿园缺少资金，她让施风姣帮忙找钱，施风姣找到钱就由权新新拿走并打借条。 9、河北华文会计师事务所有限公司专项审计报告，经审计权新新吸收群众存款金额共计1339370元，给群众造成实际损失1282710元。施风姣帮助权新新吸收存款330000元，给群众造成实际损失312300元。其中米军民的损失为15000元，李朋林（身份证上姓名为李彭林）的损失为48800元，李洪涛的损失为37300元。 10、公司注册登记信息书证，证明权新新注册了大名县鑫航投资咨询有限公司和大名县航宇教育科技有限公司。 11、被告人权新新银行账户交易流水在卷佐证。 12、谅解书，证明权新新家属退赔存款人李洪涛、李朋林、米军民（该三人均通过施风姣存款）的损失，取得其谅解。 13、大名县公安局张铁集派出所证明，证明权新新、施风姣无违法犯罪记录。 14、被告人权新新供述，2012年其建航天学校需要资金，就通过施风姣向小古滩村民找了31万元左右，她自己找了一部分钱，其中有李某145万元，她将一套房抵押给李某1了。2018年4、5月份，李某1让其重新打了条，本息共60多万元。她在永年县承包了一所幼儿园，她在东劝善新农村挂了一个牌子写着“大名县航宇教育科技有限公司”，实际营业执照上是大名鑫航投资咨询有限公司。所吸收的钱用于航天幼儿园经营、门市装修、永年幼儿园投资、辅导班投资了。 15、被告人施风姣供述，七八年前，权新新建航天小学需要资金，权新新和施某（权新新母亲）就让她在村里帮忙找点钱，利息一分，随用随要。她就在本村向街坊邻居介绍，其亲戚盖学校用钱，有余钱可以放到她亲戚这，利息一分，随用随取。邻居向她打听权新新的情况，她称权新新实力雄厚，开着好车。有存钱的群众按时得到返利，周边的人就陆续往权新新处放钱了。她共找了8家群众的钱30多万元，给群众权新新打的欠条，她作为保证人也签名了。后来经她的手给存款人了一部分利息。她没有获利，后来权新新还不上钱了，她自己拿钱还了一万元，这笔钱权新新只还她了五千元。 16、户籍证明信，证明被告人权新新、施风姣身份。 原审法院认为，被告人权新新违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以支付高额利息的手段，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，被告人施风姣违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以支付高额利息的手段，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。辩护人辩称，刘某称其存款一万元收到过一年的利息，对此审计报告中未显示其获得返利情况，其得到的利息应从损失中扣除。经查，刘某存款一万元按股金单上载明的年利息13%计算，一年利息应为1300元，其实际损失应减去此1300元的利息，上述辩护意见属实，予以采纳。辩护人辩称，被告人权新新如实供述犯罪事实，退赔了部分群众的存款，取得其谅解，系初犯，建议对其从轻处罚。经查，上述辩护意见属实，于法有据，予以采纳。鉴于被告人施风姣如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可从轻处罚，被告人施风姣所涉及集资参与人的部分经济损失得到挽回，可酌定从轻处罚。根据本案的事实、情节、后果，为打击犯罪，保护国家金融信贷秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决被告人权新新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；被告人施风姣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元；责令被告人权新新退赔集资参与人人民币969110元，责令被告人权新新、施风姣共同退赔集资参与人人民币211200元。 上诉人权新新及其辩护人提出，原判决认定上诉人涉案金额及造成的实际损失错误，李某1在上诉人处存款71万元不应计入犯罪数额。权新新具有自身情节，原判决量刑重。 经二审审理查明的事实、证据与原判决认定的一致。认定事实的相关证据已经一审庭审质证，本院予以确认。 对于上诉人权新新及其辩护人提出，原判决认定上诉人涉案金额及造成的实际损失错误，李某1在上诉人处存款71万元不应计入犯罪数额的意见，经查，河北华文会计师事务所有限公司专项审计报告，经审计权新新吸收群众存款金额共计1339370元，给群众造成实际损失1282710元，李某1分十次在权新新处存款共计71万元，并有相应金额的股金单、借据予以证实，审计机构对此进行了审计。故上诉意见不予采纳。 本院认为，上诉人（原审被告人）权新新、施风姣违反国家金融管理法规，以吸收公众存款为目的成立公司，向公众吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人权新新及其辩护人提出，权新新具有自身情节，原判决量刑重的意见，经查，原判决依据权新新的犯罪事实、情节，危害后果，悔罪表现等情节原判决量刑并无不当，故上述意见不予采纳。原判决认定事实和适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 王晓鹏 审 判 员 张耀旗 审 判 员 闫 艳 二〇二〇年十一月二十九日 法官助理 李现海 书 记 员 索珊珊