湛江经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0891刑初335号公诉机关湛江经济技术开发区人民检察院。被告人莫开裕，绰号“华山”，男，1991年5月16日出生，居民身份证号码440************153，汉族，小学文化，出生地广东省湛江市坡头区，户籍所在地及居住地广东省湛江市坡头区************，务工。因本案于2020年4月15日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现羁押于湛江市麻章区看守所。被告人黄青龙，绰号“青龙”，男，1991年4月19日出生，居民身份证号码440************518，汉族，初中文化，出生地广东省湛江市赤坎区，户籍所在地及居住地广东省湛江市赤坎区*******，务工。因本案于2020年4月15日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现羁押于湛江市第二看守所。指定辩护人杨秀丽，广东民赐律师事务所律师。被告人王志金，又名王海军，男，1986年7月5日出生，居民身份证号码440************711，汉族，小学文化，出生地广东省湛江市市辖区，户籍所在地及居住地广东省湛江市市辖区**********，务工。因本案于2020年4月15日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月23日被公安机关取保候审，同年9月30日被检察机关取保候审。2020年10月26日被本院取保候审。辩护人杜晓珊，广东向宁律师事务所律师。湛江经济技术开发区人民检察院以湛开检一部刑诉[2020]Z137号起诉书指控被告人莫开裕、黄青龙、王志金犯妨害信用卡管理罪，于2020年10月20日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。湛江经济技术开发区人民检察院指派检察员梁崇东出庭支持公诉，被告人莫开裕、被告人黄青龙及其指定辩护人杨秀丽、被告人王志金及其辩护人杜晓珊到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1、被告人莫开裕自2019年12月开始帮助梁飞（另案处理）利用他人的银行卡从银行ATM机上取款，其中梁飞将持有梁某某等人及莫开裕持有他人共6人的多个银行共计14张银行卡进行取款，当有钱转入莫开裕手持的14张银行卡时，莫开裕便按照梁飞的指示去取款，每取款一次都可以按约定得到梁飞给的提成。经查询取款视频及银行卡流水，自2019年12月10日至2019年12月17日，莫开裕按照梁飞的指示使用上述非法持有的银行卡取款共计300300元，并从中获得非法收入。2、被告人黄青龙自2019年12月开始帮助梁飞（另案处理）利用他人的银行卡从银行ATM机上取款，其中梁飞将持有梁某某等人、黄青龙非法持有他人共7人共计16张银行卡以及黄青龙本人的1张银行卡取款，当有钱转入黄青龙手持的17张银行卡时，黄青龙便按照梁飞的指示去取款，并可以得到和梁飞约定的提成。经查询取款视频及银行卡流水，自2019年12月10日至2019年12月17日，黄青龙按照梁飞的指示使用上述非法持有的银行卡取款共计469900元，并从中获得非法收入。3、被告人王志金自2019年12月开始帮助“阿辉”（在逃）利用他人的银行卡从银行ATM机上取款，其中王志金利用其本人的9张银行卡以及王志金非法持有王某伟等5人共计7张银行卡取款。当有钱流入王志金手持的16张银行卡内时，王志金便按照“阿辉”的指示去取款，并可以得到“阿辉”给的提成。自2019年12月9日至2020年4月6日，王志金按照“阿辉”的指示使用上述非法持有的银行卡及本人的银行卡取款共计1457700元，并从中获得非法收入。公诉机关认为被告人莫开裕、黄青龙、王志金非法持有他人信用卡，数量较大，三被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人莫开裕、黄青龙、王志金归案后自愿认罪认罚，且积极退赃，建议判处被告人莫开裕、黄青龙有期徒刑八个月，并处罚金10000元；判处被告人王志金有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金15000元。公诉机关提交了扣押的手机、电脑、银行卡、身份证、硬盘2个、笔记本、电脑主机、笔记本电脑、显示器等物证：扣押清单、搜查笔录；立案决定书、立案通知书、公安部内部传真电报、户籍证明、违法经历的说明、归案情况说明、到案经过、现场检测报告书、指纹、DNA采集登记凭证、银行流水、说明、银行卡号信息、接受证据材料清单、微信聊天截图、转账记录、公告、银行卡取款清单、手机及微信聊天记录、提取（电脑）笔录、跑分标题、源码汇总、云巅演示、客户百问百答整合、银行流水、支付宝流水、微信截图、源码汇总、源码截图、业绩提成表、工资表、“互站”账户信息、“互站”禁止信息等书证；证人梁某妹、林某燕、梁某某、梁某英、梁某荣、王某伟、黄某梅、招某英、莫某林、王某定、梁某福、钟某梅、邓某某、陈某隆、莫某玲、袁某芳、梁飞、王振强等人的证言；被害人乔某娜的陈述；被告人莫开裕、黄青龙、王志金的的供述与辩解；勘查、辨认笔录；电子证据检查工作记录等证据予以证实。被告人莫开裕对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人黄青龙对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其指定辩护人杨秀丽辩护认为被告人黄青龙归案后自愿认罪认罚，且积极退赃，有悔罪表现，建议对其从轻处罚。被告人王志金对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人杜晓珊辩护认为被告人王志金归案后自愿认罪认罚，且积极退赃，又系初犯，建议法庭采纳公诉机关的量刑建议，判处被告人王志金有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金15000元。经审理查明的事实、证据与公诉机关指控的一致。另查明，2020年10月26日，被告人莫开裕的家属主动向本院代为退出非法所得款人民币6000元；2020年11月5日，被告人黄青龙的家属主动向本院代为退出非法所得款人民币1879.60元；2020年11月2日，被告人王志金主动向本院退出非法所得款人民币11661.60元。本院认为，被告人莫开裕、黄青龙、王志金无视国家法律，分别非法持有他人信用卡14张、16张、7张，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，均已构成妨害信用卡管理罪，依法应予以惩处。公诉机关指控被告人莫开裕、黄青龙、王志金的犯罪事实及罪名成立。鉴于被告人莫开裕、黄青龙、王志金归案后如实供述所犯的罪行，对指控的犯罪事实没有异议，愿意接受刑事处罚，依法可以从宽处理。且被告人莫开裕、黄青龙、王志金案后分别退出非法所得款6000元、1879.60元、11661.60元，有悔罪表现，可酌情对三被告人从轻处罚。根据本案的事实、性质、情节以及对社会危害程度，依法可对三被告人予以从轻处罚。对被告人王志金适用缓刑不致再危害社会，且对居住社区没有重大不良影响，可对其适用缓刑。公诉机关建议判处被告人莫开裕、黄青龙有期徒刑八个月，并处罚金10000元；判处被告人王志金有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金15000元的量刑建议适当，本院予以采纳。指定辩护人杨秀丽及辩护人杜晓珊的辩护意见理由充分，本院予以采纳。扣押莫开裕的Honor7A黑色手机一部、iPhone8白色手机一部、OPPOR9白色手机一部与黄青龙的OPPO手机一部、VIVO手机一部以及王志金的OPPO手机一部与银行卡12张，经查，以上物品均属于供犯罪所用的工具，应予以没收；扣押王志金的iPhone白色手机一部、三星手机一部，经查与本案无任何关联，应予以退还；扣押李世波、钟凯梅、袁景芳、陈德隆、莫燕玲等人的财物，应在其被提起公诉并查清事实后再作处理。被告人莫开裕、黄青龙、王志金退出的赃款人民币6000元、1879.60元、11661.60元，属于非法所得款，应予以没收，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人莫开裕犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金10000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月16日起至2020年12月15日止。罚金限在本判决生效后三十日内向本院缴纳，由本院上缴国库）。二、被告人黄青龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金10000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月16日起至2020年12月15日止。罚金限在本判决生效后三十日内向本院缴纳，由本院上缴国库）。三、被告人王志金犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金15000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决发生法律效力后30日内向本院缴纳，由本院上缴国库）。四、扣押莫开裕的Honor7A黑色手机一部、iPhone8白色手机一部、OPPOR9白色手机一部与黄青龙的OPPO手机一部、VIVO手机一部及王志金的OPPO手机一部与银行卡12张以及莫开裕、黄青龙、王志金退出的非法所得款人民币6000元、1879.60元、11661.60元，均予以没收（三被告人退出的赃款由本院直接上缴国库，其他物品由扣押机关依法处理）。五、扣押王志金的iPhone白色手机一部、三星手机一部，予以退还（由扣押机关依法处理）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  钟胜二〇二〇年十一月六日书记员  吕翔附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。