文书内容广东省广州市越秀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0104刑初1561号公诉机关广东省广州市越秀区人民检察院。被告人李道华，男，1960年3月2日出生，汉族，出生地湖南省桃源县，文化程度初中，户籍所在地湖南省桃源县。因本案于2019年9月4日被刑事拘留，同月28日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。指派辩护人倪胜，广东启源律师事务所律师。广东省广州市越秀区人民检察院以穗越检刑诉〔2019〕1525号起诉书和穗越检二部刑追诉〔2020〕1号追加起诉决定书指控被告人李道华犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员黄瑞麟、林燕嫔出庭支持公诉，被告人李道华及其辩护人倪胜到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市越秀区人民检察院指控：2012年5月15日至2014年4月期间，被告人李道华任广州智廉电器有限公司（以下简称“智廉公司”）法定代表人及实际经营者，并于2012年10月17日成立智廉公司越秀分公司，期间伙同公司总经理江某、财务人员唐某（均已判决）等人，在明知智廉公司不具备吸收公众存款资格的情况下，以高额利息等为诱饵向社会公众吸收存款。2014年1月，被告人李道华及同案人逃匿，停止向集资参与人支付利息，共造成集资参与人邓某某等19名集资参与人直接经济损失合计人民币1103538元。经司法鉴定，在2012年10月至2014年4月期间，智廉公司与19位己报案群众签订合同、协议，收取群众投资款项人民币1250000元，已返还群众投资款利息合计人民币146462元，群众未收回的金额合计人民币1103538元。2019年9月4日，公安机关经侦查将被告人李道华抓获归案。追加起诉决定书指控：经司法鉴定，在2013年5月至2013年12月期间，智廉公司与廖某某、吴某、严某某、谢某某等4位己报案群众签订合同、协议，收取群众投资款项人民币528000元，已返还群众投资款利息合计人民币18876元，群众未收回的金额合计人民币509124元。公诉机关随案提交群众报案登记表，抓获经过等书证，证人吴某证言，被害人邓某某等人的陈述，同案人江某、唐某的指认，被告人李道华的供述与辩解，司法鉴定意见，视听资料等相关证据予以证实，并认为被告人李道华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李道华归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议判处被告人李道华有期徒刑三年至三年三个月,并处罚金。提请本院依法判处。被告人李道华承认公诉机关指控的事实和罪名。其辩护人辩护意见主要是：对公诉机关指控被告人李道华的犯罪事实和罪名没有意见。1.李道华归案后如实供述自己的犯罪行为。2.相较于同案人江某，李道华客观上的行为参与度和主观恶性较小。3.李道华在侦查阶段即表示愿意认罪认罚。4.李道华系初犯、偶犯，无前科劣迹。综上所述，辩护人恳请法庭对李道华从轻处罚。经审理查明：2012年5月15日至2014年4月期间，被告人李道华任广州智廉电器有限公司法定代表人及实际经营者，并于2012年10月17日成立智廉公司越秀分公司，期间伙同公司总经理江某、财务人员唐某（均已判决）等人，在明知智廉公司不具备吸收公众存款资格的情况下，以高额利息等为诱饵向社会公众吸收存款。2014年1月，被告人李道华及同案人逃匿，停止向集资参与人支付利息，共造成集资参与人邓某等23名集资参与人直接经济损失合计人民币1612662元。经司法鉴定，在2012年10月至2014年4月期间，智廉公司与23位己报案群众签订合同、协议，收取群众投资款项人民币1778000元，已返还群众投资款利息合计人民币165338元，群众未收回的金额合计人民币1612662元。2019年9月4日，公安机关经侦查将被告人李道华抓获归案。以上事实，有控辩双方向法庭举证、经庭审质证，本院查证属实、予以采信的下列证据证实：1.书证（1）广州市公安局越秀区分局出具的受案登记表、立案决定书、被告人到案经过。证明广州市公安局越秀区分局受案、立案、网上追逃的经过。2019年9月4日被告人李道华在广州市白云区太和镇谢家庄农贸市场被公安机关抓获归案。（2）被告人李道华名片一张，印有广州智廉电器有限公司的基本信息。（3）广州智廉电器有限公司工商登记资料。证明广州智廉电器有限公司住所位于广州市白云区太和镇永兴商业街**，法定代表人于2012年5月15日变更为被告人李道华。（4）广州智廉电器有限公司越秀分公司工商登记资料。证明广州智廉电器有限公司越秀分公司经营地址：广州市越秀区东风中路268号。负责人唐某。成立日期：2012年10月17日。（5）群众报案登记表23份，分别有：邓某、刘某1、莫洪、谭某、来一萍、汤某、周某、刘某2、林某、霍某1、黄甜女、霍某2、黄某、邱某、罗某、邵某、何某、梁某成等人提供的借款协议书、收款收据及唐某的账户清单。证明各报案人与智廉公司签订协议并缴纳款项的情况。（6）中国银行业监督管理委员会广东监管局办公室粤银监办函（2014）64号《关于广州智廉电器有限公司经营资格认定的复函》。证明广州智廉电器有限公司不是经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构，不具备吸收公众存款的资格。（7）中国工商银行股份有限公司广东省分行出具的个人活期账户交易流水。证明同案人唐某的个人存款账户支取、存入、余额情况。证明户名为唐某，卡号为62×××89流水反映：2011年10月27日开户至2014年4月3日期间，该帐户大量资金频繁出入。（8）同案人唐某工商银行账户（62×××89）向投资者发放利息，收取利息的账户开户信息。（9）建设银行出具的同案人唐某建行账户（62×××04）的个人账户交易流水。证明同案人唐某通过该账户多次向被告人李道华进行转账交易。（10）同案人唐某工商银行账户（62×××04）向投资者发放利息，收取利息的账户开户信息。（11）被告人李道华建设银行账户（62×××03）的个人账户交易流水。证明2012年被告人李道华与同案人唐某分别进行三次交易，金额为9000元人民币、10000元人民币、15000元人民币。（12）被告人李道华农业银行账户（95×××17）的个人账户交易流水。证明该账户与同案人唐某具有多次交易。（13）被告人李道华身份核查情况说明、广东公安人像识别结果、常住人口基本信息、违法被告人信息查询情况登记表。证明被告人李道华的基本身份情况。（14）本院（2014）穗越法刑初字第1422号刑事判决书、广东省广州市中级人民法院（2015）穗中法刑二终字第812号刑事裁定书。证明被告人江某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。不服上诉，被裁定驳回上诉，维持原判。（15）本院（2018）粤0104刑初746号刑事判决书。证明被告人唐某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。2.被害人陈述（1）邓某的陈述，证明其在广州智廉公司投资及还款情况。（2）刘某1的陈述，证明其在广州智廉公司投资及还款情况。（3）莫某的陈述，证明其在广州智廉公司投资及还款情况。（4）黄某的陈述，证明其在广州智廉公司投资及还款情况。（5）邱某的陈述，证明其在广州智廉公司投资及还款情况。3.同案人的供述（1）江某的供述，主要内容是：其于2013年5月到智廉公司工作，是该公司总经理，负责公司市场开发和员工招聘工作，公司以高额利息向公众借款，每成功拉到一笔借款，公司按借款额2%给经办员工。其先后发展了5个客户，共借款55万元，获得约11000元提成。2013年5月份其入职智廉公司之后，发现在其来公司之前，公司存在鼓励公司员工以高额利息有向社会公众借款的情况，每成功向社会公众借到一笔借款，智廉公司会提供2%的客户服务费给具体经办的业务员。业务谈成后公司与借款给公司的社会人员签订借款合同（借款协议书），合同约定其公司在合同期限内每月向客户支付借款总额的2%作为借款利息（年利息24%）。附辨认笔录1份，江某从12张不同照片中辨认出10号照片就是李道华，智廉公司向客户借的款的用途由他处理。（2）唐某的供述，主要内容是：智廉公司的法定代表人和实际经营者是李道华。经理是江某，公司负责业务，业务员大约有10个。江某带着业务员发展客户，吸引客户和智廉公司签订借款协议书，签订后，客户将投资款交给智廉公司，智廉公司按照协议约定，年利息26%，每月支付利息给客户，协议后期后，本金一次性还清。客户可以通过转账或现金方式将借款交给智廉公司。通过转账就直接转账到李道华的私人账号内，通过现金方式就由其收取。无论转账或现金方式，经李道华核实后再由其出具收据给客户。4.被告人李道华的供述与辩解，均承认参与广州智廉电器有限公司非法吸收公众存款的事实。5.广东大同司法会计鉴定所出具的司法鉴定检验意见（鉴定日期2014年8月7日，大同检字【2014】70号）鉴定结论：在2012年10月至2014年4月期间，智廉公司与19位已报案群众签订合同、协议，收取群众款项合计人民币1250000.00元（由报案群众出具的合同、协议列示金额合计人民币1250000.00元），已返还群众金额合计人民币146,462.00元，群众未收回的金额合计人民币1,103,538.00元。补充鉴定检验意见，鉴定结论：在2013年5月至2013年12月期间，智廉公司与4位己报案群众签订合同、协议，收取群众投资款项人民币528000元，已返还群众投资款利息合计人民币18876元，群众未收回的金额合计人民币509124元。本院认为，被告人李道华违反国家有关规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。李道华如实供述其罪行，依法可从轻处罚。公诉机关关于判处被告人李道华有期徒刑三年至三年三个月的量刑建议，本院予以采纳。辩护人的相关辩护意见，合法有理部分，本院予以采纳。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条：“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金”的规定，应该对涉案的公司、以及被告人李道华的非法所得应予追缴，并返还集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第三条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，判决如下：一、被告人李道华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年9月4日起至2022年12月3日止。罚金自本判决发生法律效力之次日起三十日内一次性向本院缴纳，上缴国库）。二、追缴被告人李道华及广州智廉电器有限公司的违法所得人民币1612662元，按欠款比例发还各集资参与人（集资参与人名单及金额详见附表及司法会计鉴定所检验报告书及补充报告书）。【本项判决与本院（2014）穗越法刑初1422号刑事判决书第二项判决同期执行】如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李剑涛人民陪审员  曾穗萍人民陪审员  区文嘉二〇二〇年十一月三日书 记 员  朱超龄法庭记录员刘恩铭            集资参与人名单及金额明细表（人民币、元）                                                                               姓  名              投入金额                              已分回金额                               未收回金额                          邓 某明               100,000.00                8,000.00                92,000.00                   刘 某                120,000.00                22,996.00                97,004.00                   莫某               50,000.00                6,000.00                44,000.00                   谭某                10,000.00                2,200.00                7,800.00                   来某萍                100,000.00                7,000.00                93,000.00                   汤某义                170,000.00                33,577.00                136,423.00                   周某广                20,000.00                9,000.00                11,000.00                   刘某英                10,000.00                2,592.00                7,408.00                   林某婵                100,000.00                30,000.00                70,000.00                   霍某银                120,000.00                -                  120,000.00                   黄某女                30,000.00                4,200.00                25,800.00                   霍某                30,000.00                6,200.00                23,800.00                   黄某秀、杨某龙                250,000.00                -                  250,000.00                   罗某忠                30,000.00                3,000.00                27,000.00                   邵 某仁                20,000.00                1,300.00                18,700.00                   何某山                20,000.00                2,000.00                18,000.00                   梁某成                50,000.00                4,500.00                45,500.00                   邱某志                20,000.00                3,897.00                16,103.00                   谢某红                280,000.00                15,316.00                264,684.00                   严某龙                10,000.00                1,400.00                8,600.00                   廖某清                220,000.00                -                  220,000.00                   吴某唐                18,000.00                2,160.00                15,840.00