贵州省盘州市人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔0222刑初34号公诉机关贵州省盘州市人民检察院。被告人李兴，男，1975年4月7日出生于贵州省盘州市，彝族，大学本科文化，住贵州省盘州市。2018年10月16日因本案被盘州市公安局取保候审，2019年6月20日被盘州市人民检察院继续取保候审，2020年1月7日被本院继续取保候审，同年11月16日被解除取保候审。现羁押于盘州市看守所。辩护人冯进，贵州盘兴律师事务所律师。贵州省盘州市人民检察院以盘检第一检察部刑诉[2019]2115号起诉书指控被告人李兴犯违法发放贷款罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年5月12日、11月16日公开开庭审理了本案。盘州市人民检察院指派检察员黄苏出庭支持公诉。被告人李兴及其辩护人冯进到庭参加诉讼。现已审理终结。贵州省盘州市人民检察院指控，2007年至2012年期间，时任信用社主任的被告人李兴，没有按照规定程序、条件以及权限，超越权限办理跨区域贷款、在贷款人不知情未到场情况下擅自转贷展期、贷前未实际审查、不审查贷款用途、贷款手续不全、无相关审核人员签字等形式违法发放79笔共计1936.5万元贷款，至2019年11月还有1101.51万元贷款未能归还，贷款情况如下：1、借款人:敖某1,担保人：蒋某、高某、蒋某1，实际用款人:高某,贷款日期:2007年8月9日,到期日期:2009年8月8日,贷款金额:20万元。还有100元贷款未能归还。2、借款人:敖某1,保证人、实际用款人:高某,贷款日期:2009年12月26日,到期日期:2011年8月25日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。3、借款人:敖某2,保证人、实际用款人:高某,贷款日期:2010年12月30日,到期日期:2012年3月30日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。4、借款人:吴某某,保证人：蒋某，实际用款人:高某,贷款日期：2010年12月30日,到期日期:2012年3月30日,贷款金额:20万元。还有8万元贷款未能归还。5、该笔为联保贷款，借款人:李某（敖某某、胡某某、邱某某、张某某）,实际用款人:不清,贷款日期:2007年11月10日,到期日期:2010年11月9日,贷款金额:1.5万元。6、借款人:吴某,保证人：王某某，实际用款人:高某,贷款日期:2009年1月13日,到期日期:2011年6月30日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。7、借款人：李某某，保证人：滕某某、张某、任某某、何某，实际用款人:徐某1,贷款日期:2009年3月27日,到期日期:2011年3月26日,贷款金额:20万元。还有9.91万元贷款未能归还。8、借款人:徐某2,保证人：张某、王某某,贷款日期:2009年4月9日,到期日期:2011年4月8日,贷款金额:5万元。还有5万元贷款未能归还。9、借款人:敖某某,保证人：袁某、屠某，实际用款人:胡某某,贷款日期:2009年7月24日,到期日期:2011年7月23日,贷款金额:20万元。还有19.5万元贷款未能归还。10、借款人:敖某某,保证人：敖某某1、敖某某2，实际用款人:胡某某,贷款日期:2009年7月24日,到期日期:2012年7月23日,贷款金额:20万元。还有19.5万元贷款未能归还。11、借款人:高某某1,保证人：高某某2，实际用款人:高某,贷款日期:2009年9月29日,到期日期:2011年9月28日,贷款金额:20万元。还有100元贷款未能归还。12、借款人:王某某2,保证人、实际用款人:孔某某,贷款日期:2009年12月25日,到期日期:2011年8月1日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。13、借款人:张某某3,保证人：张某某4、孔某某2、文某某、敖某某4，实际用款人:文某某,贷款日期:2010年5月19日,到期日期:2012年5月18日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。14、借款人:封某某,保证人：刘某某、喻某某，实际用款人:刘某某2,贷款日期:2012年2月28日,到期日期:2013年2月27日,贷款金额:10万元。还有10万元贷款未能归还。15、借款人:封某某,保证人：邱某某、徐某某、任某某2、管某某，实际用款人:刘某某2,贷款日期:2010年5月31日,到期日期:2012年5月20日,贷款金额:10万元。还有10万元贷款未能归还。16、借款人:管某某2,保证人、实际用款人:刘某某2,贷款日期:2010年9月13日,到期日期:2012年9月12日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。17、借款人:封某某2,保证人：徐某某2、李某某，实际用款人:刘某某2,贷款日期:2011年8月4日,到期日期:2013年8月3日,贷款金额:10万元。还有10万元贷款未能归还。18、借款人:余某某,保证人：李某某3、敖某某5，实际用款人:刘某某2,贷款日期:2011年8月5日,到期日期:2013年8月4日,贷款金额:10万元。还有10万元贷款未能归还。19、借款人:刘某某,保证人：敖某某6、敖某某7，实际用款人:刘某某2,贷款日期:2011年8月18日,到期日期:2012年8月17日,贷款金额:10万元。还有10万元贷款未能归还。20、借款人:敖某某8,担保人：徐某某4、冯某某，实际用款人:刘某某2,贷款日期:2011年8月18日,到期日期:2012年8月17日,贷款金额:10万元。还有10万元贷款未能归还。21、借款人:刘某某2,保证人：徐某某4、周某某，贷款日期:2012年2月28日,到期日期:2013年2月27日,贷款金额:10万元。还有10万元贷款未能归还。22、借款人刘某某2，保证人：贸易公司，贷款日期:2012年3月7日,到期日期:2013年3月6日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。23、借款人:刘某某5,保证人：崔某某、高某某，实际用款人:高某,贷款日期:2010年5月27日,到期日期:2012年5月26日,贷款金额:20万元。24、借款人:文某某2,担保人：张某2、何某2、牛某某3、文某某，实际用款人:文某某,贷款日期:2010年5月27日,到期日期:2012年5月26日,贷款金额:15万元。还有15万元贷款未能归还。25、借款人:张某某6,房屋抵押人：房开公司，实际用款人:高某,贷款日期:2010年8月23日,到期日期:2012年8月22日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。26、借款人:任某某4,保证人：胡某某3、胡某某4，实际用款人:胡某某,贷款日期:2010年9月28日,到期日期:2012年9月27日,贷款金额:10万元。还有9.8万元贷款未能归还。27、借款人:管某某4,保证人：胡某某5、敖某某7，实际用款人:胡某某,贷款日期:2010年9月28日,到期日期:2012年9月27日,贷款金额:10万元。还有9.8万元贷款未能归还。28、借款人:敖某某1,保证人：袁某某、胡某某6，实际用款人:胡某某,贷款日期:2010年9月28日,到期日期:2012年9月27日,贷款金额:10万元。还有9.5万元贷款未能归还。29、借款人:徐某某6,保证人：胡某某6、袁某某2，实际用款人:胡某某,贷款日期:2010年9月28日,到期日期:2012年9月27日,贷款金额:10万元。还有9.8万元贷款未能归还。30、借款人:张某7,保证人：吴某某、柳某某、文某某、孔某某2，实际用款人:文某某,贷款日期:2010年11月16日,到期日期:2012年11月15日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。31、借款人:孔某某2,保证人：孔某某3，实际用款人:高某,贷款日期:2010年12月14日,到期日期:2012年9月30日,贷款金额:20万元。32、借款人:文某某,保证人：敖某某4、黄某，实际用款人:本人,贷款日期:2010年12月17日,到期日期:2013年1月17日,贷款金额:15万元。还有15万元贷款未能归还。33、借款人:陈某某1,保证人、实际用款人:邱某某3(煤矿),贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年6月27日,贷款金额:50万元。34、借款人:陈某某4,保证人、实际用款人:邱某某3(煤矿),贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年6月27日,贷款金额:50万元。35、借款人:邱某某4,保证人、实际用款人:邱某某3(煤矿),贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年6月26日,贷款金额:50万元。36、借款人:邱某某5,保证人、实际用款人:邱某某3（煤矿）,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年6月27日,贷款金额:50万元。37、借款人:邱某某5,保证人、实际用款人:邱某某3（煤矿）,贷款日期:2011年12月31日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。38、借款人:高某某2,保证人、实际用款人:李某某4,贷款日期:2010年12月10日,到期日期:2012年6月10日,贷款金额:20万元。39、借款人:高某某3,保证人：方某、樊某，实际用款人:樊某某,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年6月27日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。40、借款人:胡某某5,保证人：方某、樊某，实际用款人:樊某、樊某某,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年6月27日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。41、借款人:胡某某6,保证人：方某、樊某，实际用款人:樊某、樊某某,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年6月27日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。42、借款人:牛某某2,实际用款人:樊某、方某,贷款日期:2012年12月27日,到期日期:2011年6月27日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。43、借款人:牛某某3,保证人：樊某某，实际用款人:樊某、樊某某,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2011年6月27日,贷款金额:20万元。还有10万元贷款未能归还。44、借款人:严某某3,保证人、实际用款人:樊某某,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年6月27日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。45、借款人:姚某某,保证人：樊某某，实际用款人:邱某某5,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年1月27日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。46、借款人:邱某,保证人、实际用款人:邱某某3(煤矿),贷款日期:2010年12月29日,到期日期:2013年6月29日,贷款金额:30万元。47、借款人:舒某某,保证人、实际用款人:邱某某3（煤矿）,贷款日期:2010年12月29日,到期日期:2013年3月1日,贷款金额:50万元。48、借款人:张某某,保证人、实际用款人:邱某某3,贷款日期:2010年12月29日,到期日期:2013年6月29日,贷款金额:50万元。49、借款人:敖某某8,保证人：樊某某，实际用款人:邱某某3,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年1月27日,贷款金额:30万元。还有30万元贷款未能归还。50、借款人:胡某某8,保证人：罗某某4，实际用款人:不清,贷款日期:2010年12月30日,到期日期:2012年3月30日,贷款金额:30万元。还有30万元贷款未能归还。51、借款人:吴某某3,保证人：尹发二，实际用款人:尹某某,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年8月7日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。52、借款人:吕某某,保证人：孔某某，实际用款人:孔某某,贷款日期:2010年12月30日,到期日期:2012年3月30日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。53、借款人:管某某5,担保人：高某某2，实际用款人:高某,贷款日期:2010年12月31日,到期日期:2012年6月30日,贷款金额:20万元。54、借款人:张某5,保证人、实际用款人:孔某某,贷款日期:2010年12月30日,到期日期:2012年3月30日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。55、借款人:杨某某3,抵押人、实际用款人:张某某5,贷款日期:2008年7月15日,到期日期:2010年7月14日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。56、借款人:尹某某3,担保人：罗某某3、娄某某，实际用款人:尹某某6,贷款日期:2011年4月13日,到期日期:2013年4月12日,贷款金额:10万元。还有10万元贷款未能归还。57、借款人:胡某某,保证人：胡某某9，实际用款人:本人,贷款日期:2011年6月30日,到期日期:2013年2月28日,贷款金额:20万元。还有19万元贷款未能归还。58、借款人:敖某某9,保证人、实际用款人:李某某4,贷款日期:2011年7月11日,到期日期:2013年7月10日,贷款金额:15万元。还有10万元贷款未能归还。59、借款人:敖某某10,保证人、实际用款人:胡某某,贷款日期:2011年9月6日,到期日期:2012年9月5日,贷款金额:20万元。还有19.5万元贷款未能归还。60、借款人:管某某9,保证人、实际用款人:胡某某,贷款日期:2011年9月6日,到期日期:2012年9月5日,贷款金额:20万元。还有18.68万元贷款未能归还。61、借款人:温某,保证人、实际用款人:胡某某,贷款日期:2011年9月6日,到期日期:2012年9月5日,贷款金额:20万元。还有19.5万元贷款未能归还。62、借款人:敖某某11,保证人、实际用款人:胡某某,贷款日期:2011年9月29日,到期日期:2012年9月28日,贷款金额:20万元。还有19.5万元贷款未能归还。63、借款人:马某某1,担保人：柳某某、文某某、孔某某2、何某2，实际用款人:文某某,贷款日期:2011年12月23日,到期日期:2012年12月22日,贷款金额:20万元。还有20万元贷款未能归还。64、借款人:吴某某5,担保人、实际用款人:邱某某3(煤矿),贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年12月29日，贷款金额:50万元。65、借款人:文某某5,担保人：尹某某5（煤矿），实际用款人:本人,贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。还有50万元贷款未能归还。66、借款人:文某某6,实际用款人:文某某5,贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年12月29日,贷款金额:50万元。还有50万元贷款未能归还。67、借款人:文某某6,担保人：煤矿，实际用款人:文某某5,贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。还有50万元贷款未能归还。68、借款人:包某某3,担保人：尹某某5（煤矿）实际用款人:文某某5,贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。还有50万元贷款未能归还。69、借款人:刘某某5,保证人：尹某某5，实际用款人:高某,贷款日期:2011年12月27日,到期日期:2012年11月26日,贷款金额:20万元。70、借款人:孙某某6,保证人：张某6，实际用款人:高某,贷款日期:2011年12月31日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:20万元。71、借款人:刘某3,保证人：张某6，实际用款人:高某,贷款日期:2011年12月27日,到期日期:2012年11月26日,贷款金额:20万元。72、借款人:李某,担保人：张某6，实际用款人:高某,贷款日期:2011年12月27日,到期日期:2012年11月26日,贷款金额:20万元。73、借款人:高某某3,保证人：高某某4，实际用款人:高某,贷款日期:2011年12月27日,到期日期:2012年11月26日,贷款金额:20万元。74、借款人:刘某4,担保人：煤矿，实际用款人:高某,贷款日期:2011年12月28日,到期日期:2012年11月27日,贷款金额:50万元。还有50万元贷款未能归还。75、借款人:邱某某7,保证人、实际用款人:邱某某3(煤矿),贷款日期:2011年12月31日,到期日期:2012年11月30日,贷款金额:50万元。76、借款人:邱某某8,保证人、实际用款人:邱某某3(煤矿),贷款日期:2011年12月31日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。77、借款人:王某某2,保证人、实际用款人:邱某某3（煤矿）,贷款日期:2012年1月16日,到期日期:2013年1月15日,贷款金额:50万元。78、借款人:刘某某3,保证人：房开公司，实际用款人:刘某某4,贷款日期:2012年2月29日,到期日期:2014年2月28日,贷款金额:45万元。还有45万元贷款未能归还。79、借款人:张某6,保证人：孔某某2、敖某某4、文某某，实际用款人:文某某,贷款日期:2012年3月23日,到期日期:2013年3月22日,贷款金额:10万元。还有10万元贷款未能归还。为指控上述犯罪事实，公诉机关向法庭提交了书证、证人证言、被告人供述、到案经过等证据证实，认为被告人李兴的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条的规定，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任，建议对其在有期徒刑五年至六年量刑，并处罚金。被告人李兴对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人提出被告人李兴有自首情节，认罪态度好，无犯罪前科，部分贷款已追回，且本案部分借款人承诺还款，对于借款人承诺还款的金额不应认定为李兴犯罪造成的损失金额，综上，建议对被告人李兴适用缓刑的辩护意见。经审理查明，2007年至2012年，被告人李兴担任信用社主任。期间，被告人李兴明知借款人与实际用款人信息不符，未按照规定对借款人借款用途、还款能力及保证人还款能力、抵押物权属和价值及实现抵押权的可行性等情况进行严格审查，擅自转贷展期借新还旧及跨区域贷款，违反贷款发放流程及规定，发放贷款79笔共计人民币1936.5万元，至今仍有1109.51万元贷款未能归还，具体贷款情况如下：1、借款人:敖某1,担保人：蒋某、高某、蒋某1，实际用款人:高某,贷款日期:2007年8月9日,到期日期:2009年8月8日,贷款金额:20万元。尚有100元贷款未能归还。2、借款人:敖某1,保证人、实际用款人:高某,贷款日期:2009年12月26日,到期日期:2011年8月25日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人敖某1、蒋某的证言，贵州省农村信用合作联社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，担保承诺书，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，信用信息查询授权书，信用社关于敖某1借款二十万元的调查报告，信用合作社（合作银行）转账借方传票，信用社（银行）进账单，银行卡交易流水等证据证实，足以认定。3、借款人:敖某2,保证人、实际用款人:高某,贷款日期:2010年12月30日,到期日期:2012年3月30日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人敖某2的证言，贵州省农村信用合作联社借款借据，个人借款合同，保证合同，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，放款通知书，信用社关于敖某2借款二十万元的调查报告，提款申请书，借款人、担保人身份证复印件，银行卡交易流水等证据证实，足以认定。4、借款人:吴某某,保证人：蒋某，实际用款人:高某,贷款日期：2010年12月30日,到期日期:2012年3月30日,贷款金额:20万元。尚有8万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人高某的证言，借款申请表，信用合作社借款借据、个人借款合同、保证合同，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，提款申请书，放款通知书，信用社关于吴某某借款二十万元的调查报告，身份证复印件，贷款核对笔录等证据证实，足以认定。5、借款人:李某（敖某某、胡某某、邱某某、张某某）,实际用款人:不清,贷款日期:2007年11月10日,到期日期:2010年11月9日,贷款金额:1.5万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人李某的证言，全国农村信用合作社借款借据，申请书，联保贷款合同，盘县农村信用合作联社调查谈话笔录（借款人），联保小组申请书及联保协议书，农户联保协议书，盘县扶贫小额信贷申请审批表，身份证复印件，担保承诺书，储蓄（卡）业务凭证，全国农村信用合作社转帐贷方传票等证据证实，足以认定。6、借款人:吴某,保证人：王某某，实际用款人:高某,贷款日期:2009年1月13日,到期日期:2011年6月30日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人吴某的证言，借款申请书，借款合同，自然人其他贷款分类认定表（工作底稿），关于吴某贷款贰拾万元的贷后检查报告，信用合作社借款借据，身份证复印件，保证合同，联社贷款审查、审批表，担保承诺书，证明，盘县农村信用合作联社调查谈话笔录，信用合作社历史流水清单，储蓄（卡）业务凭证，信用合作社（合作银行）转账贷方传票，银行卡交易流水等证据证实，足以认定。7、借款人:李某某,保证人：滕某某、张某、任某某、何某，实际用款人:徐某1,贷款日期:2009年3月27日,到期日期:2011年3月26日,贷款金额:20万元。尚有9.91万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人徐某1的证言，关于李某某申请借款贰拾万元的调查报告，借款申请表、申请书，证明，收入证明，借款合同，担保承诺书，保证合同，协议书，身份证复印件，贷款审批表，信用合作社借款借据，盘县农村信用合作联社调查谈话笔录（实际用款人），信用合作社授权扣划款协议，自然人其他贷款分类认定表（工作底稿），储蓄（卡）业务凭证，关于李某某贷款20万元的贷后检查报告，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执）等证据证实，足以认定。8、借款人:徐某2,保证人：张某、王某某,贷款日期:2009年4月9日,到期日期:2011年4月8日,贷款金额:5万元。尚有5万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人徐某2的证言，信用合作社借款借据，关于徐某2申请借款伍万元的调查报告，借款申请表，借款申请书，借款合同，保证合同，担保承诺书，证明，身份证复印件，贷款审批表，盘县农村信用合作联社调查谈话笔录，储蓄（卡）业务凭证，信用社（银行）进账单，关于徐某2贷款伍万元的贷后审查报告等证据证实，足以认定。9、借款人:敖某某,保证人：袁某、屠某，实际用款人:胡某某,贷款日期:2009年7月24日,到期日期:2011年7月23日,贷款金额:20万元。尚有19.5万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人敖某某、屠某的证言，信用合作社借款借据，借款申请表，借款申请，借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，财产共有人还款承诺书，贷款审批表，自然人其他贷款分类认定表（工作底稿），盘县农村信用合作联社调查谈话笔录，信用合作社授权扣划款协议，银行卡交易流水，关于敖某某贷款后的检查报告，证明等证据证实，足以认定。10、借款人:敖某某,保证人：敖某某1、敖某某2，实际用款人:胡某某,贷款日期:2009年7月24日,到期日期:2012年7月23日,贷款金额:20万元。尚有19.5万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人敖某某、敖某某2的证言，借款申请表，借款申请，身份证复印件，信用合作社借款借据，借款合同，保证合同，担保承诺书，贷款审批表，关于敖某某申请借款壹拾万元的调查报告，自然人其他贷款分类认定表（工作底稿），信用合作社授权扣划款协议，证明，关于敖某某贷款后的检查报告，盘县农村信用合作联社调查谈话笔录，储蓄（卡）业务凭证，银行卡交易流水等证据证实，足以认定。11、借款人:高某某1,保证人：高某某2，实际用款人:高某,贷款日期:2009年9月29日,到期日期:2011年9月28日,贷款金额:20万元。尚有100元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人高某某1的证言，借款申请表，借款申请书，信用合作社借款借据，借款合同，保证合同，担保承诺书，贷款审批表，信用社关于高某某1借款贰拾万元的调查报告，身份证复印件，信用合作社授权扣划款协议，储蓄（卡）业务凭证，大额现金支付登记表，银行卡交易流水，关于高某某1贷款后的检查报告，盘县农村信用合作联社调查笔录（借款人），还款承诺书等证据证实，足以认定。12、借款人:王某某2,保证人、实际用款人:孔某某,贷款日期:2009年12月25日,到期日期:2011年8月1日,贷款金额:20万元。尚有20万元借款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人王某某2、孔某某的证言，借款申请表，借款申请书，信用合作社借款借据，借款合同，保证合同，担保承诺书，信用社关于王某某2借款贰拾万元的调查报告，身份证复印件，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，储蓄（卡）业务凭证，信用合作社（合作银行）转账借方传票，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执），盘县农村信用合作联社调查笔录（借款人），信用合作社贷款收回凭证，信用社（银行）进账单（贷方凭证），银行卡交易流水等证据证实，足以认定。13、借款人:张某某3,保证人：张某某4、孔某某2、文某某、敖某某4，实际用款人:文某某,贷款日期:2010年5月19日,到期日期:2012年5月18日,贷款金额:20万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人张某某3、张某某4、敖某某4的证言，信用合作社借款借据，借款申请表，借款申请书，借款合同，保证合同，担保承诺书，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，信用社关于张某某3借款贰拾万元的调查报告，证明，身份证复印件，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执），盘县农村信用合作联社调查笔录（借款人）等证据证实，足以认定。14、借款人:封某某,保证人：刘某某、喻某某，实际用款人:刘某某2,贷款日期:2012年2月28日,到期日期:2013年2月27日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。15、借款人:封某某,保证人：邱某某、徐某某、任某某2、管某某，实际用款人:刘某某2,贷款日期:2010年5月31日,到期日期:2012年5月20日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人封某某、刘某某2的证言，信用合作社借款借据、个人借款合同、保证合同，关于封某某申请10万元借款的调查报告，信用合作社授权扣划款协议，贷款审批表，借款申请书，还款承诺书，提款申请书，放款通知书，信用合作社（合作银行）转账贷方传票，信用社（银行）进账单，储蓄（卡）业务凭证，担保承诺书，身份证复印件，盘县农村信用合作联社调查谈话笔录等证据证实，足以认定。16、借款人:管某某2,保证人、实际用款人:刘某某2,贷款日期:2010年9月13日,到期日期:2012年9月12日,贷款金额:20万元。尚有20万元未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人管某某2、刘某某2的证言，借款申请表，借款申请书，信用合作社借款借据，借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，信用社关于管某某2借款贰拾万元的调查报告，自然人其他贷款分类认定表（工作底稿），证明，盘县农村信用合作联社调查谈话笔录（借款人），还款承诺书，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执），储蓄（卡）业务凭证，信用社（银行）进账单（贷方凭证）等证据证实，足以认定。17、借款人:封某某2,保证人：徐某某2、李某某，实际用款人:刘某某2,贷款日期:2011年8月4日,到期日期:2013年8月3日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人封某某2的证言，借款申请表，信用合作社借款借据，借款申请书，个人借款合同，保证合同，身份证复印件，贷款审批表，信用社关于封某某2借款壹拾万元的调查报告，还款承诺书，担保承诺书，提款申请书，放款通知书，盘县农村信用合作联社调查谈话笔录（借款人），证明，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执）等证据证实，足以认定。18、借款人:余某某,保证人：李某某3、敖某某5，实际用款人:刘某某2,贷款日期:2011年8月5日,到期日期:2013年8月4日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人余某某的证言，信用合作社借款借据，借款申请表，借款申请书，个人借款合同，保证合同，贷款审批表，提款申请书，放款通知书，担保承诺书，还款承诺书，身份证复印件，信用社关于余某某借款壹拾万元的调查报告，证明等证据证实，足以认定。19、借款人:刘某某,保证人：敖某某6、敖某某7，实际用款人:刘某某2,贷款日期:2011年8月18日,到期日期:2012年8月17日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人刘某某的证言，借款申请表，信用合作社借款借据，借款申请书，个人借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，贷款审批表，信用社关于刘某某借款壹拾万元的调查报告，提款申请书，放款通知书，证明，盘县农村信用合作联社调查谈话笔录（借款人），农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执），自然人贷款贷后跟踪检查报告，还款承诺书，刘某某2使用贷款明细表等证据证实，足以认定。20、借款人:敖某某8,担保人：徐某某4、冯某某，实际用款人:刘某某2,贷款日期:2011年8月18日,到期日期:2012年8月17日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人敖某某8的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，个人借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，借款申请表，贷款审批表，提款申请书，放款通知书，证明，盘县农村信用合作联社调查谈话笔录（借款人），还款承诺书等证据证实，足以认定。21、借款人:刘某某2,保证人：徐某某4、周某某，贷款日期:2012年2月28日,到期日期:2013年2月27日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。22、借款人刘某某2，保证人：贸易有限公司，贷款日期:2012年3月7日,到期日期:2013年3月6日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有信用合作社借款借据，借款申请书，个人借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，贷款审批表，关于刘某某2申请10万元、20万元借款的调查报告，信用合作社授权扣划款协议，提款申请书，放款通知书等证据证实，足以认定。23、借款人:刘某某5,保证人：崔某某、高某某，实际用款人:高某,贷款日期:2010年5月27日,到期日期:2012年5月26日,贷款金额:20万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人刘某某5的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，证明，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执），信用合作社贷款收回凭证，信用合作社（合作银行）转账借方传票，信用社（银行）进账单（贷方凭证）等证据证实，足以认定。24、借款人:文某某2,担保人：张某2、何某2、牛某某3、文某某，实际用款人:文某某,贷款日期:2010年5月27日,到期日期:2012年5月26日,贷款金额:15万元。尚有15万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人文某某2、何某2、牛某某3的证言，借款申请书，借款申请表，信用合作社借款借据，借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，信用社关于文某某2借款壹拾伍万元的调查报告，证明，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执），盘县农村信用合作联社调查笔录（借款人），还款承诺书，信用合作社贷款收回凭证，信用合作社（合作银行）转账借方传票，信用社（银行）进账单（贷方凭证）等证据证实，足以认定。25、借款人:张某某6,房屋抵押人：房开公司，实际用款人:高某,贷款日期:2010年8月23日,到期日期:2012年8月22日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人张某某6的证言，借款申请书，借款申请书，信用合作社借款借据，借款合同，抵押合同，担保承诺书，身份证复印件，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，信用社关于张某某6借款贰拾万元的调查报告，储蓄（卡）业务凭证，银行卡交易流水，盘县农村信用合作联社调查笔录（借款人），情况说明等证据证实，足以认定。26、借款人:任某某4,保证人：胡某某3、胡某某4，实际用款人:胡某某,贷款日期:2010年9月28日,到期日期:2012年9月27日,贷款金额:10万元。尚有9.8万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人任某某4的证言，借款申请书，借款申请表，信用合作社借款借据，身份证复印件，借款合同，保证合同，担保承诺书，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，信用社关于任某某4借款壹拾万元的调查报告，证明，储蓄（卡）业务凭证，信用社（银行）进账单（贷方凭证），银行卡交易流水等证据证实，足以认定。27、借款人:管某某4,保证人：胡某某5、敖某某7，实际用款人:胡某某,贷款日期:2010年9月28日,到期日期:2012年9月27日,贷款金额:10万元。尚有9.8万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人管某某4、敖某某7的证言，借款申请书，借款申请表，信用合作社借款借据，借款合同，保证合同，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，信用社关于借款的调查报告，身份证复印件，个体工商户营业执照，证明，储蓄（卡）业务凭证，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执），盘县农村信用合作联社调查谈话笔录（管某某4），信用社（银行）进账单（贷方凭证），银行卡交易流水等证据证实，足以认定。28、借款人:敖某某1,保证人：袁某某、胡某某6，实际用款人:胡某某,贷款日期:2010年9月28日,到期日期:2012年9月27日,贷款金额:10万元。尚有9.5万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人敖某某1的证言，借款申请书，借款申请表，信用合作社借款借据，借款合同，保证合同，担保承诺书，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，信用社关于借款的调查报告，身份证复印件，个体工商户营业执照，证明，盘县农村信用合作联社调查谈话笔录，储蓄（卡）业务凭证，信用社（银行）进账单（贷方凭证），银行卡交易流水等证据证实，足以认定。29、借款人:徐某某6,保证人：胡某某6、袁某某2，实际用款人:胡某某,贷款日期:2010年9月28日,到期日期:2012年9月27日,贷款金额:10万元。尚有9.8万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人徐某某6、胡某某6的证言，借款申请书，借款申请表，信用合作社借款借据，借款合同，保证合同，担保承诺书，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，信用社关于借款的调查报告，身份证复印件，证明，盘县农村信用合作联社调查谈话笔录，储蓄（卡）业务凭证，信用社（银行）进账单（贷方凭证），银行卡交易流水等证据证实，足以认定。30、借款人:张某7,保证人：吴某某、柳某某、文某某、孔某某2，实际用款人:文某某,贷款日期:2010年11月16日,到期日期:2012年11月15日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人张某7、柳某某的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，借款合同，保证合同，担保承诺书，财产共有人还款承诺书，身份证复印件，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，信用社关于张某7借款贰拾万元的调查报告，证明等证据证实，足以认定。31、借款人:孔某某2,保证人：孔某某3，实际用款人:高某,贷款日期:2010年12月14日,到期日期:2012年9月30日,贷款金额:20万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人孔某某2的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，借款合同，保证合同，担保承诺书，财产共有人还款承诺，身份证复印件，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，信用社关于孔某某2借款贰拾万元的调查报告，放款通知书，全国农村信用合作社借款借据等证据证实，足以认定。32、借款人:文某某,保证人：敖某某4、黄某，实际用款人:本人,贷款日期:2010年12月17日,到期日期:2013年1月17日,贷款金额:15万元。尚有15万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人文某某的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，贷款审批表，信用社关于文某某借款壹拾伍万元的调查报告，提款申请书，信用合作社授权扣划款协议，证明等证据证实，足以认定。33、借款人:陈某某1,保证人、实际用款人:邱某某3(煤矿),贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年6月27日,贷款金额:50万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人陈某某1的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，贷款审批表，信用社关于陈某某1借款伍拾万元的调查报告，信用合作社授权扣划款协议，提款申请书，放款通知书，储蓄（卡）业务凭证，银行卡交易流水等证据证实，足以认定。34、借款人:陈某某4,保证人、实际用款人:邱某某3(煤矿),贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年6月27日,贷款金额:50万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人陈某某4的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，贷款审批表，信用社关于陈某某4借款伍拾万元的调查报告，信用合作社授权扣划款协议，提款申请书，放款通知书，信用社（银行）进账单（贷方凭证），储蓄（卡）业务凭证，信用合作社贷款收回凭证，银行卡交易流水等证据证实，足以认定。35、借款人:邱某某4,保证人、实际用款人:邱某某3(煤矿),贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年6月26日,贷款金额:50万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人邱某某4、邱某某5的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，贷款审批表，信用社关于邱某某4借款伍拾万元的调查报告，信用合作社授权扣划款协议，放款通知书，信用社（银行）进账单（贷方凭证），储蓄（卡）业务凭证，银行卡交易流水等证据证实，足以认定。36、借款人:邱某某5,保证人、实际用款人:邱某某3（煤矿）,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年6月27日,贷款金额:50万元。37、借款人:邱某某5,保证人、实际用款人：邱某某3（煤矿），贷款日期:2011年12月31日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人邱某某5的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，借款申请表，贷款审批表，提款申请书，放款通知书，担保承诺书，组织机构代码证，采矿许可证，税务登记证，个人独资企业营业执照，安全生产许可证，信用合作社授权扣划款协议，信用社关于邱某某5借款伍拾万元的调查报告，银行卡交易流水等证据证实，足以认定。38、借款人:高某某2,保证人、实际用款人:李某某4,贷款日期:2010年12月10日,到期日期:2012年6月10日,贷款金额:20万元。尚有17.5万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人高某某2、李某某4的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，借款申请表，担保承诺书，身份证复印件，信用合作社授权扣划款协议，贷款审批表，证明，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执），盘县农村信用合作联社调查笔录（借款人）等证据证实，足以认定。39、借款人:高某某3,保证人：方某、樊某，实际用款人:樊某某,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年6月27日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人高某某3的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，借款申请表，担保承诺书，身份证复印件，信用合作社授权扣划款协议，贷款审批表，信用社关于高某某3借款贰拾万元的调查报告，提款申请书，放款通知书等证据证实，足以认定。40、借款人:胡某某5,保证人：方某、樊某，实际用款人:樊某、樊某某,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年6月27日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人胡某某5的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，借款申请表，担保承诺书，身份证复印件，信用合作社授权扣划款协议，贷款审批表，提款申请书，放款通知书等证据证实，足以认定。41、借款人:胡某某6,保证人：方某、樊某，实际用款人:樊某、樊某某,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年6月27日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人胡某某6的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，借款申请表，担保承诺书，身份证复印件，信用合作社授权扣划款协议，贷款审批表，信用社关于胡荣金借款贰拾万元的调查报告，提款申请书，放款通知书等证据证实，足以认定。42、借款人:牛某某2,实际用款人:樊某、方某,贷款日期:2012年12月27日,到期日期:2011年6月27日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人牛某某2的证言，借款申请表，信用合作社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，信用社关于牛某某2借款贰拾万元的调查报告，提款申请书，放款通知书等证据证实，足以认定。43、借款人:牛某某3,保证人：樊某某，实际用款人:樊某、樊某某,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2011年6月27日,贷款金额:20万元。尚有10万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人牛某某3的证言，借款申请表，信用合作社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，信用社关于牛某某3借款贰拾万元的调查报告，提款申请书，放款通知书，盘县农村信用合作联社调查谈话笔录等证据证实，足以认定。44、借款人:严某某3,保证人、实际用款人:樊某某,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年6月27日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人严某某3的证言，借款申请表，信用合作社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，贷款审批表，信用合作社授权扣划款协议，提款申请书，放款通知书，信用合作社贷款收回凭证，储蓄（卡）业务凭证，信用合作社（合作银行）转账借方传票，信用社（银行）进账单（贷方凭证）等证据证实，足以认定。45、借款人:姚某某,保证人：樊某某，实际用款人:邱某某5,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年1月27日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人姚某某的证言，借款申请表，信用合作社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，贷款审批表，信用社关于姚某某借款贰拾万元的调查报告，信用合作社授权扣划款协议，提款申请书，放款通知书，信用合作社贷款收回凭证，储蓄（卡）业务凭证，信用社（银行）进账单（贷方凭证），盘县农村信用合作联社调查笔录（借款人）等证据证实，足以认定。46、借款人:邱某,保证人、实际用款人:邱某某3(煤矿),贷款日期:2010年12月29日,到期日期:2013年6月29日,贷款金额:30万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人邱某的证言，借款申请书，借款申请表，借款合同，保证合同，担保承诺书，信用合作社借款借据，贷款审批表，提款申请书，信用社关于邱某借款叁拾万元的调查报告，个人独资企业营业执照，采矿许可证，组织机构代码证，身份证复印件，放款通知书，信用合作社授权扣划款协议，银行卡交易流水等证据证实，足以认定。47、借款人:舒某某,保证人、实际用款人:邱某某3（煤矿）,贷款日期:2010年12月29日,到期日期:2013年3月1日,贷款金额:50万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人舒某某的证言，借款申请表，借款合同，保证合同，信用合作社借款借据，贷款审批表，提款申请书，信用社关于舒某某借款伍拾万元的调查报告，个人独资企业营业执照，税务登记证，采矿许可证，组织机构代码证，身份证复印件，放款通知书，信用合作社授权扣划款协议，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执），储蓄（卡）业务凭证，银行卡交易流水等证据证实，足以认定。48、借款人:张某某,保证人、实际用款人:邱某某3,贷款日期:2010年12月29日,到期日期:2013年6月29日,贷款金额:50万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人张某某的证言，借款申请表，借款合同，保证合同，信用合作社借款借据，贷款审批表，提款申请书，身份证复印件，放款通知书，信用合作社授权扣划款协议，信用社（银行）进账单（贷方凭证），储蓄（卡）业务凭证，银行卡交易流水等证据证实，足以认定。49、借款人:敖某某8,保证人：樊某某，实际用款人:邱某某3,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年1月27日,贷款金额:30万元。尚有30万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人敖某某8的证言，借款申请表，借款合同，保证合同，信用合作社借款借据，贷款审批表，信用社关于敖某某8借款叁拾万元的调查报告，提款申请书，身份证复印件，放款通知书，信用合作社授权扣划款协议，盘县农村信用合作联社谈话笔录（借款人），敖某某8贷款情况说明等证据证实，足以认定。50、借款人:胡某某8,保证人罗某某4，实际用款人:不清,贷款日期:2010年12月30日,到期日期:2012年3月30日,贷款金额:30万元。尚有30万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人胡某某8的证言，借款申请表，借款合同，保证合同，信用合作社借款借据，贷款审批表，提款申请书，身份证复印件，放款通知书，信用合作社授权扣划款协议，信用社关于胡某某8借款叁拾万元的调查报告，贷款核对笔录，盘县农村信用合作联社调查笔录（借款人）等证据证实，足以认定。51、借款人:吴某某3,保证人：尹某某，实际用款人:尹某某,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年8月7日,贷款金额:20万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人吴某某3的证言，借款申请书，担保承诺书，保证担保借款合同，农村信用合作联社贷款审查、审批表，身份证复印件，证明等证据证实，足以认定。52、借款人:吕某某,保证人：孔某某，实际用款人:孔某某,贷款日期:2010年12月30日,到期日期:2012年3月30日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人吕某某的证言，信用合作社借款借据，借款申请表，个人借款合同，保证合同，身份证复印件，贷款审批表，提款申请书，放款通知书，信用合作社授权扣划款协议，信用合作社（合作银行）转账借方传票，信用合作社贷款收回凭证，储蓄（卡）业务凭证，信用社（银行）进账单（贷方凭证），银行卡交易流水等证据证实，足以认定。53、借款人:管某某5,担保人：高某某2，实际用款人:高某,贷款日期:2010年12月31日,到期日期:2012年6月30日,贷款金额:20万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人管某某5、高某某2的证言，借款申请书，借款申请表，贷款审批表，信用合作社借款借据，借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，信用合作社授权扣划款协议，提款申请书，放款通知书，信用社关于管某某5借款贰拾万元的调查报告，证明，信用合作社（合作银行）转账借方传票，储蓄（卡）业务凭证，信用社（银行）进账单（贷方凭证），农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执）等证据证实，足以认定。54、借款人:张某5,保证人、实际用款人:孔某某,贷款日期:2010年12月30日,到期日期:2012年3月30日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人张某5的证言，借款申请表，信用合作社借款借据，借款合同，保证合同，信用社关于张某5借款贰拾万元的调查报告，身份证复印件，个体工商户营业执照，税务登记证，提款申请书，放款通知书，盘县农村信用合作联社调查笔录（借款人），张某5贷款经过，信用合作社（合作银行）转账借方传票，储蓄（卡）业务凭证，银行卡交易流水等证据证实，足以认定。55、借款人:杨某某3,抵押人、实际用款人:张某某5,贷款日期:2010年12月31日,到期日期:2012年4月30日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人杨某某3的证言，借款申请书，借款合同，抵押合同，抵押承诺书，授权扣划款协议，贷款审批表，关于杨某某3贷后的检查报告，信用合作社借款借据，盘县农村信用合作联社调查笔录（借款人）等证据证实，足以认定。56、借款人:尹某某3,担保人：罗某某3、娄某某，实际用款人:尹某某6,贷款日期:2011年4月13日,到期日期:2013年4月12日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人尹某某3、娄某某的证言，借款申请书，借款申请表，信用合作社借款借据，借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，个体工商户营业执照，贷款审批表，关于尹某某3申请借款壹拾万元的调查报告，证明，提款申请书，放款通知书等证据证实，足以认定。57、借款人:胡某某,保证人：胡某某9，实际用款人:本人,贷款日期:2011年6月30日,到期日期:2013年2月28日,贷款金额:20万元。尚有19万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人胡某某、胡某某9的证言，信用合作社借款借据，借款合同，保证合同，借款申请书，借款申请表，担保承诺书，提款申请书，放款通知书，身份证复印件等证据证实，足以认定。58、借款人:敖某某9,保证人、实际用款人:李某某4,贷款日期:2011年7月11日,到期日期:2013年7月10日,贷款金额:15万元。尚有10万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人敖某某9的证言，借款申请书，借款申请表，信用合作社借款借据，借款合同，保证合同，担保承诺书，贷款审批表，提款申请书，放款通知书，证明，身份证复印件，盘县农村信用合作联社调查报告（借款人），还款承诺书，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执）等证据证实，足以认定。59、借款人:敖某某10,保证人、实际用款人:胡某某,贷款日期:2011年9月6日,到期日期:2012年9月5日,贷款金额:20万元。尚有19.5万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人敖某某10的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，担保承诺书，个体工商户营业执照，企业法人营业执照，组织机构代码证，贷款审批表，提款申请书，放款通知书，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执）等证据证实，足以认定。60、借款人:管某某9,保证人、实际用款人:胡某某,贷款日期:2011年9月6日,到期日期:2012年9月5日,贷款金额:20万元。尚有18.68万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人管某某9的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，担保承诺书，个体工商户营业执照，身份证复印件，企业法人营业执照，组织机构代码证，贷款审批表，提款申请书，放款通知书，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执）等证据证实，足以认定。61、借款人:温某,保证人、实际用款人:胡某某,贷款日期:2011年9月6日,到期日期:2012年9月5日,贷款金额:20万元。尚有19.5万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人温某的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，担保承诺书，个体工商户营业执照，身份证复印件，企业法人营业执照，组织机构代码证，贷款审批表，提款申请书，放款通知书，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执）等证据证实，足以认定。62、借款人:敖某某11,保证人、实际用款人:胡某某,贷款日期:2011年9月29日,到期日期:2012年9月28日,贷款金额:20万元。尚有19.5万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人敖某某11的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，借款合同，保证合同，担保承诺书，信用社关于敖某某11借款贰拾万元的调查报告，个体工商户营业执照，身份证复印件，企业法人营业执照，组织机构代码证，贷款审批表，放款通知书，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执），盘县农村信用合作联社调查笔录（借款人）等证据证实，足以认定。63、借款人:马某某1,担保人：柳某某、文某某、孔某某2、何某2，实际用款人:文某某,贷款日期:2011年12月23日,到期日期:2012年12月22日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人马某某1、文某某、孔某某2的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，担保承诺书，提款申请书，放款通知书，还款承诺书，工资证明，身份证复印件，贷款说明，盘县农村信用合作联社调查谈话笔录（借款人）等证据证实，足以认定。64、借款人:吴某某5,担保人、实际用款人:邱某某3(煤矿),贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年12月29日，贷款金额:50万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人吴某某5的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，借款合同，保证合同，担保承诺书，组织机构代码证，采矿许可证，税务登记证，个人独资企业营业执照，提款申请书，信用合作社贷款收回凭证，储蓄（卡）业务凭证，信用合作社（合作银行）转账借方传票，信用社（银行）进账单（贷方凭证）等证据证实，足以认定。65、借款人:文某某5,担保人：尹某某5（煤矿），实际用款人:本人,贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。尚有50万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人文某某5的证言，信用合作社借款借据，借款申请表，借款合同，保证合同，担保承诺书，企业法人营业执照，组织机构代码证，税务登记证，采矿许可证，身份证复印件，信用社（银行）进账单（贷方凭证），储蓄（卡）业务凭证等证据证实，足以认定。66、借款人:文某某6,实际用款人:文某某5,贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年12月29日,贷款金额:50万元。尚有50万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人文某某6的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，保证合同，担保承诺书，企业法人营业执照，身份证复印件，采矿许可证，税务登记证，组织机构代码证，提款申请书等证据证实，足以认定。67、借款人:文某某6,担保人：煤矿，实际用款人:文某某5,贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。尚有50万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人文某某5的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，保证合同，担保承诺书，企业法人营业执照，身份证复印件，采矿许可证，税务登记证，组织机构代码证，提款申请书，信用社（银行）进账单（贷方凭证）等证据证实，足以认定。68、借款人:包某某3,担保人：尹某某5（煤矿）实际用款人:文某某5,贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。尚有50万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人包某某3的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，借款合同，保证合同，担保承诺书，采矿许可证，税务登记证，企业法人营业执照，组织机构代码证，身份证复印件，提款申请书，储蓄（卡）业务凭证，信用合作社贷款收回凭证，信用社（银行）进账单（贷方凭证）等证据证实，足以认定。69、借款人:刘某某5,保证人：尹某某5，实际用款人:高某,贷款日期:2011年12月27日,到期日期:2012年11月26日,贷款金额:20万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人刘某某5的证言，信用合作社借款借据，借款申请表，借款申请书，个人借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，证明，装修合同，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执）等证据证实，足以认定。70、借款人:孙某某6,保证人：张某6，实际用款人:高某,贷款日期:2011年12月31日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:20万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人孙某某6的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，个人借款合同，保证合同，担保承诺书，证明，身份证复印件，装修合同，储蓄（卡）业务凭证，信用社（银行）进账单（贷方凭证），自然人贷款贷后跟踪检查报告等证据证实，足以认定。71、借款人:刘某3,保证人：张某6，实际用款人:高某,贷款日期:2011年12月27日,到期日期:2012年11月26日,贷款金额:20万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人刘某3的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，个人借款合同，保证合同，担保承诺书，装修合同，身份证复印件，证明，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执），信用合作社贷款收回凭证，信用社（银行）进账单（贷方凭证），信用合作社（合作银行）转账借方传票等证据证实，足以认定。72、借款人:李某,担保人：张某6，实际用款人:高某,贷款日期:2011年12月27日,到期日期:2012年11月26日,贷款金额:20万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人李某的证言，借款申请书，借款申请表，信用合作社借款借据，个人借款合同，保证合同，担保承诺书，身份证复印件，装修合同，证明，提款申请书，放款通知书，储蓄（卡）业务凭证，信用合作社（合作银行）转账借方传票，信用社（银行）进账单（贷方凭证），信用合作社授权扣划款协议，盘县农村信用合作联社调查笔录（借款人），还款承诺书，信用合作社贷款收回凭证等证据证实，足以认定。73、借款人:高某某3,保证人：高某某4，实际用款人:高某,贷款日期:2011年12月27日,到期日期:2012年11月26日,贷款金额:20万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人高某某3的证言，信用合作社借款借据，借款申请表，借款申请书，个人借款合同，保证合同，担保承诺书，证明，身份证复印件，装修合同，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执），盘县农村信用社合作联社调查谈话笔录，信用社（银行）进账单（贷方凭证），信用合作社贷款收回凭证，信用合作社（合作银行）转账借方传票，信用合作社贷款收回凭证，储蓄（卡）业务凭证，信用社（银行）进账单（贷方凭证）等证据证实，足以认定。74、借款人:刘某4,担保人：煤矿，实际用款人:高某,贷款日期:2011年12月28日,到期日期:2012年11月27日,贷款金额:50万元。尚有50万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人刘某4的证言，信用合作社借款借据，借款申请表，个人借款合同，保证合同，担保承诺书，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执）等证据证实，足以认定。75、借款人:邱某某7,保证人、实际用款人:邱某某3(煤矿),贷款日期:2011年12月31日,到期日期:2012年11月30日,贷款金额:50万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人邱某某7的证言，信用合作社借款借据，借款申请表，借款申请书，个人借款合同，保证合同，担保承诺书，安全生产许可证，个人独资企业营业执照，组织机构代码证，采矿许可证，身份证复印件，储蓄（卡）业务凭证，信用社（银行）进账单（贷方凭证），记账凭证等证据证实，足以认定。76、借款人:邱某某8,保证人、实际用款人:邱某某3(煤矿),贷款日期:2011年12月31日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人邱某某8的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，个人借款合同，保证合同，身份证复印件，储蓄（卡）业务凭证，记账凭证等证据证实，足以认定。77、借款人:王某某2,保证人、实际用款人:邱某某3（煤矿）,贷款日期:2012年1月16日,到期日期:2013年1月15日,贷款金额:50万元。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人王某某2的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，借款申请表，个人借款合同，保证合同，担保承诺书，安全生产许可证，个人独资企业营业执照，税务登记证，采矿许可证，组织机构代码证，身份证复印件，贷款审批表，放款通知书等证据证实，足以认定。78、借款人:刘某某3,保证人：房开公司，实际用款人:刘某某4,贷款日期:2012年2月29日,到期日期:2014年2月28日,贷款金额:45万元。尚有45万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人刘某某3的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，个人借款合同，保证合同，担保承诺书，企业法人营业执照，开户许可证，暂定资质证书，组织机构代码证，税务登记证，身份证复印件，贷款审批表，提款申请书，放款通知书，关于刘某某3申请45万元借款的调查报告等证据证实，足以认定。79、借款人:张某6,保证人：孔某某2、敖某某4、文某某，实际用款人:文某某,贷款日期:2012年3月23日,到期日期:2013年3月22日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。上述事实，被告人李兴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人张某6的证言，信用合作社借款借据，借款申请书，个人借款合同，保证合同，担保承诺书，贷款审批表，提款申请书，放款通知书，信用合作社授权扣划款协议，身份证复印件，证明，关于张某6申请10万元借款的调查报告，农村信用社催收到（逾）期贷款通知书（回执）等证据证实，足以认定。另查明，2018年10月16日，被告人李兴主动到公安机关投案，并如实供述其违法发放贷款27笔的事实。上述事实，尚有如下证据证实：1、盘县农村信用合作联社盘农信联[2006]06号关于李兴、唐某等17名同志任免职的通知、盘县农村信用合作联社盘农信联[2006]56号关于李兴、何某等同志为信用社临时负责人的通知、盘县农村信用合作联社盘农信联[2006]144号关于吴某某、李兴两位同志任职的通知、盘县农村信用合作联社盘农信发[2012]25号关于周某某等八十五名同志任免职的通知、盘县农村信用合作联社盘农信发[2013]27号关于冯某等同志任免职的通知，证实被告人李兴2006年1月18日任盘县农村信用合作联社信用社副主任，2006年5月25日任信用社临时负责人，2006年10月18日任信用社主任，2012年3月22日任盘县农村信用合作联社洒基信用社主任，2013年3月20日被免职。2、盘农信联[2008]32号关于盘县农村信用合作联社信贷操作基本规程的补充通知，盘农信联[2009]21号关于印发《盘县农村信用合作联社信贷业务操作基本规程》的通知、[2008]3号盘县农村信用合作联社关于对各基层网点贷款授权的通知、盘县农村信用合作联社盘农信联[2011]156号关于印发《盘县农村信用合作联社授信审批管理制度》的通知，证实盘县农村信用合作联社相关文件规定，严禁各网点办理任何化整为零贷款、借名贷款、冒名贷款、跨地区贷款(经联社批准的网点可办理汽车贷款)、一人多社贷款、假用途贷款、违规展期贷款、借新还旧贷款、息转本贷款、未经信贷员进行真实调查而发放贷款等违规行为。信用社个人担保的单户累计最高额为5万，企业为借款人担保的断江镇单户累计贷款最高额度为20万。“行政、事业、企业单位职工个人为借款人(个人)担保(保证)贷款,只能是一对一或是多对一的担保(保证),且各网点单户不得超过5万元”。信用社单户不得超过10万。担保人为自然人的,不能跨区域担保,不能一人为多人担保。3、盘农信联[2009]127号盘县农村信用合作联社关于调整2009年贷款授权的紧急通知、盘农信联[2009]128号盘县农村信用合作联社关于调整2009年贷款授权的补充通知、盘县农村信用合作联社2009年贷款授权额度表、盘县农村信用合作联社2010年贷款授权调整表（2-2）、盘县农村信用合作联社2011年、2012年贷款授权明细表、2012年盘县联社农户小额信用贷款授信额度表，证实2009年11月24日，盘县农村信用合作联社对2009年贷款授权作调整，并明确借新还旧的基本条件：（1）借款人生产经营正常,能按时支付利息;（2）在办理借新还旧时点上无欠息;（3）重新办理了贷款手续。（4）贷款担保手续有效。明确要求严禁超权限或变相超权限发放贷款，严禁以任何形式和借口发放超权限贷款、借名贷款、跨区域贷款、假用途贷款和化整为零贷款。2009-2012年个人担保贷款均不超过5万元，抵押贷款不超过50万，个体工商户2009年是20万元，2010年以后是10万元，2012年农户小额贷款最高授信20万元。4、盘县农村信用合作联社关于李兴涉嫌违法发放贷款的控告材料、授权委托书、营业执照、身份证复印件、关于李兴在盘县联社信用社经办审批贷款的损失证明，证实2018年9月17日，盘县农村信用合作联社就李兴涉嫌违法发放贷款罪向盘州市公安局报案，并委托其社职工谢某报送相关资料，截止2019年6月4日，李兴涉嫌违法发放贷款一案，盘县联社已造成损失本金损失16685029.65元，利息29331604.86元。5、情况说明，证实盘县农村信用合作联社出具情况说明，其社之前提供的涉及李兴违法发放贷款的笔数为117笔，与报案时的77笔不一致，主要是清理相关资料发现由于借款人死亡、档案资料不全导致无法联系借款人核实相关情况，补充说明时没有剔除相关贷款笔数。李兴违法发放贷款一案，2019年12月1日至2020年11月13日期间无还款情况。6、关于李兴违法发放贷款案的情况说明及贷款情况表，证实2019年11月11日，盘县农村信用合作联社出具情况说明，截止2019年11月份，李兴违法发放贷款金额共计1936.5万，未还本金1101.51万元，已还834.99万元。7、证人谢某证实，李兴于2006年至2012年期间任盘县农村信用合作联社信用社的主任，他违反《商业银行法》及《贷款通则》的相关规定，伙同实际用款人虚构借款用途、隐瞒真相、不按贷款流程操作，违法发放贷款，给盘县农村信用合作联社造成重大损失。我们联社开始排查出的违法放贷是27笔，690万元，余额还有648.55万元，公安机关立案后又排查出50笔，现在一共是77笔，违法放贷金额是19060000元，实际损失贷款本金16685029.65元，利息29331604.86元。8、证人何某证实，我在信用社当柜员、信贷员、会计。信用社的贷款流程一般是借款人先找到主任,然后主任安排信贷员去调查,调查后借款人提供资料,交主任审查后决定是否放款。信用社最高贷款权限一般贷款20万以下包含20万,要有担保人和担保合同,抵押贷款最多不超50万元，要有抵押物和抵押合同，还一种情况是农户信用小额贷款,只要有贷款证就不需要担保和抵押,但最多不超5万元，特殊情况不超过20万元。2008年1月左右不准跨乡贷款。我们信用社决定给贷款人放款是主任李兴决定。9、证人陶某证实，我2009年4月至2015年9月在信用社从事柜员、信贷员、会计工作，我没有发放过贷款，我的主要工作是管理档案、做表、催收贷款。信用社的贷款流程一般是借款人先找到主任提交借款申请,主任安排信贷员调查,调查后借款人将贷款资料交给信贷员或主任办理。一般贷款20万以下包含20万,要有担保人和担保合同,抵押贷款最多不超50万元，要有抵押物和抵押合同，还有一种情况是农户信用小额贷款,只要有贷款证就不需要担保和抵押,但最多不超5万元,特殊情况不超过20万元。信用社是主任决定给借款人放款的权限。10、证人杨某证实，1999年4月至2014年5月我在信用社工作过,但是在沿江储蓄所工作,这个所不发贷款。2011年沿江储蓄所与信用社合并,2012年我就下村做驻村工作,2013年后就到盘县农村信用合作联社安全保卫部工作至今。我主要是协助李兴做信贷员工作，但我并没有办理过具体贷款,我的主要工作是清收贷款。信用社贷款的流程是借款人先找到主任提交借款申请,主任安排信贷员调查,调查后借款人将贷款资料交给信贷员或主任，由主任决定是否办理借款。一般贷款20万元以下包含20万元,要有担保人和担保合同,抵押贷款最多不超50万元要有抵押物和抵押合同，还有一种情况是农户信用小额贷款,只要有贷款证就不需要担保和抵押,但最多不超5万,特殊情况不超过20万。11、证人陈某证实，2011年9月至2016年10月我在信用社从事柜员、信贷员工作。当时贷款的流程是借款人先找到主任提交借款申请,主任安排信贷员去调查,调查后借款人将贷款资料交给信贷员或主任,由主任决定是否办理借款。一般贷款20万元以下包含20万元,要有担保人和担保合同，抵押贷款最多不超50万元，要有抵押物和抵押合同，还有一种情况是农户信用小额贷款，只要有贷款证就不需要担保和抵押，但最多不超5万元，特殊情况不超过20万元。李兴决定给借款人放款的权限，李兴当主任时没有开过审贷会决定。12、证人崔某证实，我在信用社从事信贷员的工作，经我手办理的贷款很多，有些我的确记不清了,牵涉李兴的有三笔,敖某1、任某某、徐某2,其中任某某、徐某2的贷款我根本不知道，是他们模仿我签的字,敖某1这笔20万元先贷出去我后来补签的字。贷款流程一般是借款人先找到主任提交借款申请,主任在借款申请上签字同意贷多少,然后借款人将贷款资料交信贷员办理。文件规定是要去调查的,但实际情况是根本就没人去调查,放不放款主任说了算,有时多人贷款给一个人用都是款贷出去后,主任再喊信贷员补手续、补签字。一般贷款20万以下包含20万,要有担保人和担保合同,抵押贷款最多不超50万，要有抵押物和抵押合同，还有一种情况是农户信用小额贷款,只要有贷款证就不需要担保和抵押,但最多不超5万,特殊情况不超过20万。从2008年1月左右不准跨乡镇贷款的。我办理的贷款没有签字，别人办的我不知道。是主任决定给借款人放款的权限。13、被告人李兴供述，2006年至2012年，我在担任信用社主任期间一共违法发放贷款100笔，2400多万。主要有胡某某、樊某某、高某、邱某某3、文某某5、尹某某等人，其他记不清了。主要是对贷款人的还款能力调查不细，比如像胡某某的贷款，开始是她用别人的贷款资料来贷款，但实际用款人是她，由于审查不细致被她蒙骗，贷款到期后她又还不起，我在没有取得贷款人同意的情况下，又私自将贷款时限延长或是重新办理贷款手续。比如2009年贷的款，期限两年，到期没还，我就办理转贷手续。贷款当事人不来签字，我找实际用款人代签。我是主任，信用社发放贷款的最终决定权是在我手里，我主要存在的问题是，有些贷款没有进行实际入户调查，仅凭借款人提供的贷款资料就发放了贷款，还有些是贷款到期后本人没有来签字,我就给他们重新办理展期，当时为了压低不良贷款率。发放一笔贷款流程很多，但当时由于管理制度不健全，人员配备不足，很多时候没有按照贷款流程来办理。高某用敖某2、敖某1、吴某某的身份证办理贷款,2010年12月又办理了转贷,该行为违反相关规定。吴某某3的贷款是20万,这20万贷款也是办理了转贷,转贷时吴某某3没有来签字,加上吴某某3又是坪地户口也是违反相关规定的。杨某某3的贷款是他自己来贷的,只是到期后他没有还贷款,我在杨某某3没有来签字的情况下给他办理了转贷,是违反相关规定的。温某是胡某某儿子媳妇,贷款时是她自己来签的字,只是后来转贷时她就没有签字了,是我擅自办理的转贷。文某某的贷款可能也是违反规定转贷,记不清了。高某某3是高某的堂妹，她是帮高某贷款,她是坪地户口,属于跨区域贷款是违反相关规定的,后来贷款到期她没还,也是办理了转贷,本人也没来签字。孔某某2也是帮高某贷款,到期后没有归还,是我擅自办理的转贷。封某某的贷款也是借款到期没有还,我擅自进行了转贷。尚某、任某某作为信贷员在多笔贷款、调查报告上都有签字，是我安排他们签的字。我办理贷款的过程中并没有收受过好处,当时人年轻好面子,总想在自己当主任的信用社搞出好的业绩,所以就大量放款,因为只有多放贷款信用社的效益才会好,所以当时就做了很多违规的事,当贷款收不回来时又不得一次次的违规办理转贷。很多贷款资料档案不全，是因为好多转贷本来就不合规,所以很多资料也就没有。14、到案经过，证实2018年10月16日，被告人李兴主动到公安机关投案。15、人员基本信息，证实被告人李兴的基本身份情况及已达刑事责任年龄。另有受案登记表、立案决定书、取保候审决定书等证据在卷佐证。本院认为，被告人李兴在担任信用社主任期间，违反国家规定发放贷款79笔共计人民币1936.5万元，至今仍有1109.51万元贷款尚未收回，给盘县农村信用合作联社造成特别重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。起诉书指控的第55桩，贷款日期应为2010年12月31日，到期日期应为2012年4月30日，且未归还的贷款数额为1109.51万元，故予以更正。案发后，被告人李兴主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法给予从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当。对其辩护人提出被告人李兴有自首情节，无犯罪前科，认罪态度好，建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳；但提出对部分借款人承诺还款的金额不应认定为被告人李兴犯罪造成的损失金额的辩护意见，经查，虽部分借款人承诺还款，但在本案立案侦查后到判决前，承诺还款的借款人并未实际予以还款，故该部分金额应当认定为被告人李兴的犯罪行为造成的经济损失数额，对上述辩护意见，不予采纳；提出建议对被告人李兴适用缓刑的辩护意见，经查，被告人李兴违法发放贷款79笔共计1936.5万元，至今仍有1109.51万元尚未归还，其行为造成了特别重大损失，不符合缓刑适用的法律规定及条件，对该辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和共刑法》第一百八十六条第一款，第六十七条第一款的规定，判决如下：被告人李兴犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月16日起至2026年5月15日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省六盘水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  司春艳人民陪审员  徐啟萍人民陪审员  黄 萍二〇二〇年十一月十六日书 记 员  任广平书 记 员  吴兴平