河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初671号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人李自来，男，1990年3月28日出生于河南省淮阳县，汉族，小学毕业，无业，户籍所在地河南省淮阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月29日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，于2020年7月27日被逮捕。辩护人王其煜，河南文浩律师事务所律师。辩护人张亚晓，河南豫剑睿律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检一部刑诉〔2020〕2473号起诉书指控被告人李自来犯诈骗罪，于2020年9月23日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员周勇出庭支持公诉，被告人李自来及其辩护人王其煜、张亚晓到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2018年7月以来，被告人李自来伙同陈龙、曹某、叶春明（三人均已判决）等人在郑州市金水区郑汴路升龙凤凰城4号楼2单元906室等地以“龙腾”“龙耀”“汇富”公司名义对外虚构低息骗取被害人信任，以无抵押、无担保、放款快为诱饵吸引被害人借款。被告人李自来伙同他人在办理放贷业务过程中，以“行规”等虚假理由先骗取被害人签订高于实际借款金额借款合同，垒高虚假债务，在支付借款中再扣除“保证金、服务费、高额周期第一期利息”等各种名义的费用，实际支付给低于借款合同的借款金额，骗取被害人钱款。对于不能如期归还本息的被害人，采取打电话、发微信等方式威逼被害人还款。经审计，截至案发被告人李自来共参与骗取13名被害人钱财共计人民币176344元。具体犯罪事实如下：2018年7月，被告人李自来伙同陈龙等人采取上述方式骗取被害人周某33620元，骗取被害人李某787元，骗取被害人谭某12540元，骗取被害人崔某4760元，骗取被害人张某112836元，骗取被害人白某11423元。2018年8月，被告人李自来伙同陈龙等人采取上述方式骗取被害人徐某19416元，骗取被害人王某12800元。2018年10月，被告人李自来伙同陈龙等人采取上述方式骗取被害人张某25460元，骗取被害人杨某115432元，骗取被害人陈某18530元。2018年12月，被告人李自来伙同陈龙等人采取上述方式骗取被害人杨某216300元。2019年2月，被告人李自来伙同陈龙等人采取上述方式骗取被害人俞某12440元。针对上述指控，公诉机关向本院提供被告人李自来的供述，被害人周某、李某等人的陈述、同案犯陈龙、曹某等人的证言，辨认笔录，受案经过、到案经过、借条、收条、承诺书、信息表、转账凭证、证明及户籍证明证据，认为被告人李自来的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，被告人李自来系从犯，建议对其判处有期徒刑二年八个月，并处罚金。被告人李自来对公诉机关指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人发表辩护意见为，被告人系从犯，坦白，无犯罪前科，建议对其从轻处罚。经审理查明：2018年7月以来，被告人李自来伙同陈龙、曹某、叶春明（三人均已判决）等人在郑州市金水区郑汴路升龙凤凰城4号楼2单元906室等地以“龙腾”“龙耀”“汇富”公司名义对外虚构低息骗取被害人信任，以无抵押、无担保、放款快为诱饵吸引被害人借款。被告人李自来伙同他人在办理放贷业务过程中，以“行规”等虚假理由先骗取被害人签订高于实际借款金额借款合同，垒高虚假债务，在支付借款中再扣除“保证金、服务费、高额周期第一期利息”等各种名义的费用，实际支付给低于借款合同的借款金额，骗取被害人钱款。对于不能如期归还本息的被害人，采取打电话、发微信等方式威逼被害人还款。经审计，截至案发被告人李自来共参与骗取13名被害人钱财共计人民币176344元。具体犯罪事实如下：2018年7月，被告人李自来伙同陈龙等人采取上述方式骗取被害人周某33620元，骗取被害人李某787元，骗取被害人谭某12540元，骗取被害人崔某4760元，骗取被害人张某112836元，骗取被害人白某11423元。2018年8月，被告人李自来伙同陈龙等人采取上述方式骗取被害人徐某19416元，骗取被害人王某12800元。2018年10月，被告人李自来伙同陈龙等人采取上述方式骗取被害人张某25460元，骗取被害人杨某115432元，骗取被害人陈某18530元。2018年12月，被告人李自来伙同陈龙等人采取上述方式骗取被害人杨某216300元。2019年2月，被告人李自来伙同陈龙等人采取上述方式骗取被害人俞某12440元。上述事实，有控方提供，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人李某的陈述证实，2018年7月20日，其接到“龙耀”小额贷款公司电话，询问其需要用钱吗？因其确实需要周转，7月21日其就联系了“龙耀”业务员，约在了公司见面，业务员叫李自来。到公司后，有一个业务员接待其，看了身份证、营业执照等，并让其填写信息服务申请表，并查看其通讯录，微信、短信是否有催收信息等，然后将其带到风控室，最后告诉其只能贷13000元，其能到手7000元。之后风控室的男子让其去财务室，财务室的男子让其扫了一个微信号，让其在一份金额13000的合同上签字，还签了一张17000多的收据及收到条，分十三期，每周为一期，每周还1350元。之后“龙耀”公司财务让其拿着17000多现金、收条和身份证拍照，拍完照片财务室男子给了其7000元现金。“龙耀公司”的钱其已经还完，都是通过微信还的，总共还了17290元。其中风控室接待其的人是陈龙，给其发借款申请表的是曹某。被害人谭某、周某等人的陈述证实，其们在龙腾、龙耀等公司贷款、放款、催收流程与上述被害人陈述基本一致。2.辨认笔录证实，李某、谭某等人辨认李自来为龙耀、龙腾公司业务员。3.借条、收条、承诺书、转账凭证等证实，李自来、陈龙、曹某、叶春明放款、催款等情况及被害人款项归还情况。4.受案经过、到案经过、户籍证明、情况说明等证实，李自来的身份情况。李自来系被抓获到案。5.陈龙的供述证实，2018年10月份，其开公司发放贷款，其负责催收，叶春明负责审核客户资料、风控、记账、发放贷款等，曹某负责记账，业务员有李自来和刘伟涛。以汇富公司、龙耀公司、龙腾公司的名义对外发放贷款，三家公司均没有登记注册，没有营业执照。公司做的都是黑户贷款业务，业务员找到客户后约到公司，叶春明接待客户，审核客户提供的个人资料，让客户填写《信息服务申请表》等，曹某让客户签借条和承诺书，把借款现金（扣除服务费之后）交给客户并拍照，后期由其负责提醒客户按时还款，向逾期客户催款。公司给客户放款结束，会给客户留还款微信号，先后用过“汇富商务”、“龙腾”、“龙耀”三个收款微信，有时也用其或曹某的支付宝，绑定的是其招商银行银行卡，还用过曹某建设银行卡收款。6.叶春明的供述证实，2018年10月份，其经朋友介绍到陈龙公司上班，其到公司之前公司名字为龙腾公司，后改名汇富公司、龙耀公司，公司没有工商注册。老板是陈龙，曹某是财务，业务员有李自来和刘伟涛。陈龙和曹某是男女朋友关系，同住一个房间。业务员找到客户后约到公司，其接待客户，审核客户提供的个人资料，让客户填写《信息服务申请表》等，曹某负责和客户签订借款合同，让客户签借条和承诺书，把借款现金（扣除服务费之后）交给客户并拍照，后期由陈龙或曹某负责提醒客户按时还款，向逾期客户催款。怕后期查到不合法被追究法律责任，公司与客户的借条和承诺书中不写不还时客户需要承担的责任以及逾期费的计算方式、金额；怕客户举报不写利息，还款方式；和客户签订承诺书上加上“与出借方之间的网银转账、卡转卡、支付宝和微信转账的所有金额，不分年月，不分时间，不分借据前和借据后的所有转账金额不作为还款凭证，结账以借据为准”是为防止客户发现被骗后后悔，客户手里没有承诺书和收条，其们掌握主动。客户还款主要还到微信名称为“龙耀”的账户及陈龙、曹某的支付宝，个别转到其微信，其再转到陈龙微信。7.被告人李自来的供述证实，2018年8月份开始跟着陈龙在金水区升龙环球大厦的公司做贷款直到2019年4月份，陈龙的公司名字刚开始是龙腾，后改成龙耀、汇富。其和刘涛涛是拉业务的，主要工作是找客户到公司贷款。本院认为：被告人李自来以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李自来犯诈骗罪，罪名成立，依法予以支持。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，“诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”，对被告人李自来依法应在上述法定量刑幅度内量刑。被告人李自来在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚；被告人李自来系坦白，无犯罪前科，自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。对辩护人的上述辩护意见予以采纳。根据被告人李自来犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人李自来犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月29日起至2023年2月27日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、赃款依法予以追缴后发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  侯二伟人民陪审员  郑 强人民陪审员  连红霞二〇二〇年十一月九日书 记 员  苏卫红