河南省平顶山市卫东区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0403刑初32号公诉机关河南省平顶山市卫东区人民检察院。被告人吴小红，女，1977年12月22日出生于河南省郏县，汉族，初中文化，无业，住平顶山市卫**。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月9日被刑事拘留，同年8月13日被执行逮捕。辩护人张伟军，河南首位律师事务所律师。河南省平顶山市卫东区人民检察院以平卫检一部刑诉〔2019〕104号起诉书指控被告人吴小红犯诈骗罪，于2019年1月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年4月3日、11月5日公开开庭审理了本案。河南省平顶山市卫东区人民检察院指派检察员王洪伟出庭支持公诉，吴小红及其辩护人张伟军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省平顶山市卫东区人民检察院指控：1.2015年前后，被告人吴小红虚构承建南阳车管所部分工程、或虚构帮助亲戚退赃，以此急需资金周转为由骗取党某钱款。党某先后在平顶山市棉纺厂、解放军152医院等地附近的工商银行等处分别以转账或者给予现金的方式给吴小红合计142.74万元。吴小红将所骗钱款用于归还他人欠账或消费。期间，吴小红返还党某79.80万元，剩余62.94万元采取推脱、躲避等手段非法占有。2.2012年至2015年期间，被告人吴小红虚构承建南阳桐柏车管所工程、或虚构帮助亲戚退赃、或虚构承建郑州市绿化工程等，以此急需资金周转为由，多次骗取张某3钱款。张某3分别在平顶山市一高、万家商场附近等地以转账或者给予现金的方式给吴小红合计760万元。期间，吴小红归还张某3390万元，剩余370万元采取推诿、躲避等手段非法占有。上述事实，公诉机关提供有被害人陈述、证人证言、书证、视听资料、被告人供述与辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人吴小红的行为已构成诈骗罪，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，请求依法判处。被告人吴小红对公诉机关指控的犯罪事实辩称是民间借贷，不是诈骗。其辩护人辩称公诉机关指控吴小红诈骗事实不清，证据不足，系民间借贷。经审理查明：一、2014年12月至2015年8月，被告人吴小红虚构承建南阳车管所部分工程、或虚构帮助亲戚退赃，以此急需资金周转为由骗取党某钱款。党某先后在平顶山市棉纺厂、解放军152医院等地附近的工商银行等处分别以转账的方式给予吴小红合计112.74万元、现金人民币30万元。吴小红将所骗取的钱款用于归还他人欠账或消费。期间，吴小红返还党某共计79.8万元。至案发尚有62.94万元赃款拒不说明去处。二、2012年至2015年期间，被告人吴小红虚构承建南阳市桐柏县车管所工程、帮助亲戚退赃、承建郑州市绿化工程等，以此急需资金周转为由，多次骗取张某3钱款。张某3分别在平顶山市一高、万家商场附近等地以转账的方式给予吴小红款项合计5283150元、现金250万余元。期间，吴小红通过银行转账的方式归还张某33905700元，现金给付的方式还款18万元。至案发尚有3697450余元赃款拒不说明去处。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.平顶山市公安局五一路分局出具的被告人吴小红的户籍证明、抓获经过、前科查询。2.平顶山市公安局五一路分局调取的党某向吴小红转账的银行流水明细、借条1份、录音转化文字材料1份、情况说明2份。3.被害人张某3提供的被告人吴小红向其书写的借条复印件17张、银行转账凭证、银行流水。4.平顶山市姚孟电力粉煤灰开发有限公司出具的情况说明。5.证人张某1的证述，党某是我的母亲，去年我母亲有病住院的时候给我说，吴小红从她手里借了100多万，只还了一部分，还有60多万没有还。后来在我母亲住院期间，吴小红来医院看望我母亲，吴小红给我母亲打了一张欠款98万元的借条。6.证人郭某的证述，我是2010年认识吴小红的，吴小红当时在姚孟电厂做粉煤灰生意。当时我还听吴小红给我说自己和亲戚在襄县开的有搅拌站、汝河治理也有活，在南阳车管所承包的也有活。2014年11月24日吴小红以资金周转不开为由向我借款十万元，我当时给他的是现金。2014年12月26日吴小红就把十万元钱转到我62×××30的工商银行卡上了。7.证人熊某的证述，我是通过李某5认识吴小红的，听吴小红说她是做粉煤灰生意的，还在汝河治理上承包的有工程，当时她还有一辆郑州牌照的奥迪车。2015年10月1日，吴小红已在信阳承包粉煤灰生意需要资金为由向我借款20万元。2016年4月1日，吴小红还了5万元，剩下的到现在也没还。8.证人王某1的证述，我是通过李某5认识吴小红的，我对吴小红具体做啥生意的不太了解。2016年4月份，吴小红给我说急需用钱，我就让我妻子给吴小红转账了5万元。但到现在吴小红也没有还我钱。9.证人李某1的证述，我和吴小红住在一个小区比较熟悉，从2012年到2014年之间陆续以拉煤灰资金周转不开向我借钱。吴小红称其表姐在省里干播音员，表姐的老公在省里领导，帮她揽工程需要资金；在南阳车管所揽工程需要资金，郑州承包绿化工程以及宝丰汝河治理工程资金短缺，需要资金向借我200万左右现金。刚开始约定的是5分利息，后来降到3分、2分、再后来是1分息。至今到现在还欠我1572000元没有还。10.证人张某2的证述，2013年的一天，李某6问我能不能借吴小红一些钱，月息二分。我就分两次借给吴小红8万元现金。吴小红到现在就还我3万多，剩下的8万到现在也没有还。2015年5月22日吴小红连本带息给我打了一个10万的借条。我还知道吴小红欠张某3700多万元。11.证人吴某的证述，吴小红是我的姑姑，我知道吴小红2013年前后开始是做干粉煤灰生意的，什么时间不干的我不清楚。吴小红在2014年的时候粉煤灰生意干得很好，因为那段时间，吴小红以我的名义分期买了一辆拉粉煤灰的罐装车。后来这辆罐车因为没有及时还贷，南阳一挂靠公司还起诉了我。2016年前后，吴小红还在汝河治理上承包了一些活。我没有听说过吴小红承包过南阳车管所和郑州绿化项目的工程。12.证人刘某的证述，我是金海蕴新型建材有限公司的职工，姚孟电厂的粉煤灰在2015年的时候全部承包给了我们公司，那段时间如果姚孟电厂的老客户需想要拉粉煤灰，必须与我们公司联系。2015年的时候，吴小红急着拉粉煤灰，她就通过朋友介绍到我们公司拉粉煤灰。开始几次吴小红自己来交的现金，然后拉灰，后来我们还熟了，她的司机来交现金拉灰。吴小红是小客户，一次就拉几十吨。吴小红几千、上万的现金都交过，拉完灰我们就清账。13.证人田某的证述，我和吴小红是亲戚关系，2014年年底的时候，吴小红说做生意资金周转不开，问我借了20万元，月息4分，一个月后她把钱给我了，还给我8000元利息。我知道吴小红在姚孟电厂做粉煤灰生意，对吴小红是否在郑州承包绿化工程，在南阳车管所承包工程我不清楚。14.证人冯某的证述，我是河南亚颉工程建设有限公司的项目经理，我的业务是市政道路和房屋建设。2013年我们公司通过竞标了南阳市车管所一条检测线和一所驾校建设工程。这个工程2014年3月开始建设，10月份完工。吴小红是我的嫂子，以前吴小红是卖鞋的，随后做干煤灰生意。吴小红没有承包过南阳车管所的工程，只是来过工地三次，也没有在该工程投过资金，也没有往该工地送过建筑材料，她也没有在郑州承包过绿化工程。15.证人李某2的证述，我和吴小红是亲戚，但我们没有过多的来往。2011年的时候我想从姚孟电厂拉粉煤灰，我就通过吴小红在姚孟电厂开了一个户，然后交钱拉灰。这个时候，吴小红跟着我熟悉了怎么做粉煤灰生意，随后她也干起来了。2014年的时候我在襄城县注册一家生产混凝土的公司需要粉煤灰。2015年我就通过吴小红在平顶山市一个叫金海蕴的公司拉了几次粉煤灰。吴小红给我说姚孟电厂的粉煤灰那时都承包给了这个公司，通过关系才能到金海蕴公司高价拉粉煤灰，每次拉粉煤灰，都是我把钱打到吴小红的农信社卡上，他在转给那个公司。我没有听说过吴小红在郑州承包过绿化工程，她也没有在南阳承包过车管所的工程，也没有搅拌站。16.证人王某2的证述，张某3是我的前妻，对于吴小红我不熟悉。但我知道吴小红欠张某3连本带息有六七百万元。具体吴小红以什么理由问张某3借钱的，我不清楚，大部分张某3借给吴小红的钱都是瞒着我的，吴小红到现在也没有还张某3钱，为这事我和张某3离婚了。17.证人李某3的证述，我听张某3说，吴小红连本带息欠她700多万，我也见过几次张某3借给过吴小红钱，但每次借多少我不清楚，我记得听吴小红说借钱要承包工程，开搅拌站之类的，具体没有多打听。18.证人孙某的证述，2014年7月前后，张某3问我借了20万元，当时我们约定的是月息2分，中间张某3还了我7万，还欠我13万，利息一直没有给。当时张某3借我的钱说是给吴小红用，利息也是2分，当时我是在张某3家里把20万给张某3的，然后张某3又转交给了吴小红。19.平顶山市公安局五一路分局调取的宝丰县水利局关于北汝河综合治理工程承包合同。20.证人朱某、李某4、任某均证实自己在承包宝丰县北汝河综合治理时吴小红曾向其供应混凝土的事实。21.平顶山市明审会计师事务所有限公司出具的平明会鉴审字（2020）第5-32号司法会计鉴定意见书。22.被害人党某的陈述，2014年下半年，我听过李某6认识了吴小红，说吴小红人脉好，有关系。吴小红告诉自己其在经营南阳市车管所的建设工程，其哥哥是南阳市副市长兼公安局长。吴小红还告诉我他哥哥和漯河市的领导很熟悉，可以帮我拿住小商桥镇的旅游开发项目，后就以资金周转不开向我借钱。从2014年至2015年8月份，我一共借给了吴小红142.74万元，其中有30万元现金是为了帮助其嫂子退赃。到目前，吴小红还了我79.8万元，还剩62.94万元。23.被害人张某3的陈述，2011年的时候我听过李某6认识的吴小红，她老公叫李某7。后来吴小红说自己有关系在南阳市当领导，可以承包南阳市桐柏县车管所，其在里面承包一些工程，将来可以赚钱。后来吴小红说她的搅拌站需要钱，拉原料；第三个生意她说她在郑州东区承包了绿化工程，后来又说他哥哥李某8出事了，急需一些钱跑事。从2012年开始，我通过银行向吴小红转账500多万元，她还我390万余元。除了银行转账之外，我还借给吴小红现金250万余元。根据我提供的借条17张，总欠款是717万元，减去吴小红还的还有376万多，剩余的340万余元是利息。24.被告人吴小红的供述与辩解，我是2014年通过李某6认识党某的，当时我有自己的车队专门从姚孟电厂拉粉煤灰送到漯河、南阳、许昌等地的商砼站。我丈夫有一个哥在南阳市副市长兼公安局局长，当时我在车管所帮忙干活，我还在宝丰县北汝河综合治理工程承揽工程。2014年至2015年间，我向党某借了140多万元，中间还过几次钱有80余万元，到现在还欠他60余万元。我将借来的钱全部用在购买粉煤灰，向北汝河治理供应混凝土，至今还欠我工程款400余万元。我向张某3借钱的次数多了，记不清楚了，利息有月息四分，一般是三分。通过银行流水计算，张某3向我多转了126万余元。至于张某3说借给我人民币260万余元我记不清楚了，只记得就10万元。我认为我和党某、张某3之间的借款属于正常民间借贷，不是诈骗犯罪，我也没有向他们说过我有亲戚当领导。上述证据均经当庭宣读、出示并质证，足以认定本案事实，予以采信。本院认为，被告人吴小红以非法占有为目的，采取虚构事实，骗取公民合法财产，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以采纳。吴小红及其辩护人均辩称吴小红与党某、张某3之间系民间借贷，不是诈骗犯罪，经查，根据冯某、李某2的证述能证实吴小红在南阳市车管所未承包任何建设工程；根据朱某、李某4、任某的证述均能证实吴小红曾向其承包的宝丰县北汝河综合治理工程供应混凝土，其款项基本结清，不存在吴小红辩称的该宝丰县北汝河综合治理工地还欠其工程款400余万元；根据平顶山市姚孟电力粉煤灰开发有限公司出具的情况说明证实吴小红经营粉煤灰所使用的款项远低于其骗取的款项；根据吴小红与张某3、党某之间的银行流水、转账凭证能证实吴小红将骗取的款项部分用于偿还他人债务、清偿车贷，在不能偿还欠款的情况下继续以高息向他人借款弥补资金不足，且案发后拒不供述大部分资金去向，其具有非法占有的故意，符合诈骗罪的犯罪构成。故对该辩解不予支持。被告人吴小红辩称其借张某3款项为137万余元，经查，根据平顶山市明审会计师有限公司出具的司法会计鉴定、银行转账明细、吴小红向张某3书写的借条、张某3的陈述、吴小红当庭的供述，吴小红与张某3之间的银行转账差额为1377450元；张某3向公安机关提供的吴小红出具的借条17张，数额为717万元，经查，张某3陈述、吴小红供述该部分款项中包含之前借款的高息，且张某3在卷宗中陈述的以现金方式给予吴小红250万余元为准，按照有利于被告人的原则，其余的部分作为利息予以剥离。张某3陈述吴小红曾以现金的方式还款18万元，也应从其犯罪数额中剥离，故认定吴小红骗取张某3款项共计3697450元。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十一条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人吴小红犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月9日起至2032年7月8日止。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）二、责令被告人吴小红退赔党某经济损失629400元、张某3经济损失3697450元。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张 峰人民陪审员  段延鹏人民陪审员  徐鑫鑫二〇二〇年十一月十七日书 记 员  尹丽珍附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。