山西省临汾市尧都区人民法院刑事判决书（2020）晋1002刑初575号公诉机关临汾市尧都区人民检察院。被告人朱某，男，1975年6月5日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省唐山市。2019年5月29日因涉嫌敲诈勒索罪到临汾市公安局经济技术开发区分局投案，同日被刑事拘留，2019年6月22日被取保候审。2020年6月22日变更强制措施为指定居所监视居住。指定辩护人高桃，山西瀛明律师事务所律师律师。临汾市尧都区人民检察院以尧检刑检一刑诉（2020）240号起诉书指控被告人朱某犯敲诈勒索罪，于2020年10月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，临汾市尧都区人民检察院指派检察员乔舸平出庭支持公诉，被告人朱某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。临汾市尧都区人民检察院指控：被告人朱某参加以赵某、郭某为首的恶势力犯罪集团，伙同他人对被害人使用要挟方法，强行索要他人钱财共5起，索要他人钱财91638元，其中未遂34300元，其行为已构成敲诈勒索罪。针对上述指控，公诉机关向本院提供被告人供述及辩解、被害人陈述、书证、证人证言、辨认笔录等证据，认为被告人朱某的行为已构成敲诈勒索罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定判处被告人朱某有期徒刑一年六个月至两年。被告人朱某对公诉机关指控基本事实、罪名不持异议，辩称其只是为赵某协调欠款，对欠款性质及事由不知情，建议对其免予刑事处罚；其辩护人提出的辩护意见为，被告人系自首，从犯，能积极赔偿被害人并取得谅解，能自愿认罪认罚，可对其免予刑事处罚。经审理查明：2015年11月，山西君恒信汽车服务有限公司临汾分公司(未实际注册，以下简称临汾君恒信公司)在临汾经济开发区成立。赵某(已判决)为该公司实际控制人，郭某(已判决)担任总经理负责公司全面工作，刘某(已判决)任门店经理负责公司日常的管理(风控部除外)，公司内部设立业务部、客服部、行政部、风控部(GPS岗)等部门，分别负责公司的日常业务开展和贷后工作的处理;业务部下设两个团队，两名业务团队经理为刘大某(不在案)、杜某(不在案)，各团队有业务员五至十名不等，团队经理不但要在业务上对下属业务员进行指导，还要负责对业务员的业绩进行评估和督促;付某(已判决)、段某(已判决)、刘某(不在案)、付某(另案处理)负责行政管理部的考勤、工资和在客服部与被害人签订、上传合同，电话提醒被害人还款;郭某具体负责该公司风控部的贷后管理，公司风控部由吴某(已判决)、张某(已判决)负责，车辆评估由吴某负责;GPS岗位由景某(另案处理)负责;李某(已判决)负责给部分被害人账户发放经P2P平台审核通过的借款，及收取业务员上交的部分被害人的还款;被告人朱某(山西鸿升汽车服务有限公司员工)受赵某指使，配合、协助吴某，利用临汾君恒信公司逾期后被扣押车辆，向被害人索取违约金、本金、利息等费用。临汾君恒信公司采取“套路贷”模式，假借民间借贷名义，实施敲诈勒索等犯罪活动，公司资金来源一部分依托P2P平台融资，有爱钱帮、京金所、赢众通等平台，一部分依托太原信邦典当行和邦信小概货款公司的资金，一部分系涉案人员赵某等内部人员自筹。放款模式为业务员虚假宣传招揽被害人到公司，后由公司客服诱使被害人签订单方(空白)合同进行贷款，客户信息审核无误后，出资方通过李某(已判决)所在的山西灵通典当行分两笔放款给被害人，在第二笔放款前强行抽取被害人中介费、保证金、GPS安装费等高额费用，从而制造银行走账流水的假象，后该公司将收取的被害人利息上交放款平合，在被害人逾期时由其公司先行向平台垫资还款，而后派催收部门将被害人车辆秘密拖走，实施敲诈活动，非法获取巨额利益。临汾君恒信公司成立以来，通过公司统一调配贷后部门人员、面向社会招聘团队经理及客户经理、客服、行政人员等手段，逐步完善组织层级、扩充人员数量，在业务开展中逐步完善了服务于犯罪的公司业务流程、规章制度和奖惩办法。最终形成了以赵某、郭某为首要分子，以马某、杜某、范某、吴某、常某、陶某、郭某(均已判决)、刘大某(另案处理)等人为积极参加者，以被告人朱某及付某、段某、李某、张某(均已判决)等人为一般参加者的恶势力犯罪集团。该犯罪集团组织关系清晰、分工明确、规章制度完备，各部门分工协作共同实施违法犯罪活动。临汾君恒信公司自成立之日起，以民间借贷为幌子，实施“套路贷”犯罪行为，涉及贷款客户众多，放款数额巨大，严重影响了正常的金融秩序和社会稳定。1.该公司的业务员贷前采取发放名片、宣传单页、停车卡、悬挂横幅、上门当面宣传等手段向社会招揽不特定的客户，无车辆抵押进行放贷，从中收取居间服务费、GPS安装费、平台管理费、贷款保证金、抵押登记费、手续费等费用为其主要收益;业务员在招揽客户时隐瞒贷款实际利率、隐瞒违约后需支付高额违约金及车辆被扣押需支付高额拖车费等费用，不告知真实的合同风险，采取不给客户合同，与客户签订单方面借款合同、车辆抵押合同、委托书、机动车买卖合同、仲裁书等合同，达到欺骗客户快速开展贷款业务并规避后期诉讼风险的目的;在与客户签订协议时擅自抬高贷款本金额度，采取利息差的方式向客户逐月收取费用，致使贷款客户在不知情的情况下，收取远高于业务员所介绍的费用。2.该公司的风控、贷后催收人员为获取公司提成或者直接受益，采取窃取车辆、暴力收车、非法侵入他人住宅、贴身跟踪、滋扰、贴报等“软暴力”等方式将客户的车辆、房屋非法控制，并以此为要挟条件，肆意索要收车费、高额违约金、滞纳金等费用，以达到敲诈客户钱财目的。临汾君恒信公司成立以来，非法发放各类贷款。本案涉及非法放贷金额为79000元，实际到账金额50662元，非法扣押逾期客户车辆5台。公司所得非法收益用于成员的工资、奖金、福利、办公开支和公司犯罪活动的持续进行，具体犯罪事实如下：一、2017年5月20日左右，被害人李某经临汾君恒信公司业务员发展成为其客户，吴某对其×××红色帝豪轿车进行评估，客服段某诱使其签订“车主贷”等一系列不利于被害人的空白合同，其中虚高的借款合同金额24000元，以收取GPS定位费、违约金、押金等费用等名义扣除各种费用后，实际到账金额为16000元。后李某认为实际到手额太低欲解除合同，多次与该公司沟通无果，2017年5月28日，郭某指使陶某、郭某、张某将其停放在侯马市的×××红色帝豪轿车秘密开走进行非法扣押，李某随即联系了该公司，客服人员告诉李某前往太原与被告人朱某联系解决此事，被告人朱某听从赵某的指使，让其以拖车费、违约金、逾期费、押金等名义向被害人索要40000余元，后经协商李某回到临汾向吴某支付了39000元才将车辆开回，实际敲诈被害人李某23000元。二、2017年12月，被害人杨1某经临汾君恒信公司业务员梁某发展成为其客户，吴某对其×××白色福特轿车进行评估，客服付某诱使其签订“车主贷”等一系列不利于被害人的空白合同，其中虚高的借款合同金额为20000元，以收取定位费、手续费保证金等名义扣除各种费用后，实际到账金额为12700元。十天后，临汾中金恒信公司业务员联系杨1某称可以继续给其贷款。后郭某伙同吴某商定，由张某、景某以给杨1某车辆安装GPS为由，将其车开至车锦汇停车场，并制造被打假象。期间杨1某收到太原发给其的短信，称其已违约。后郭某在其办公室内对杨1某进行殴打，向其索要张某被打的医药费，其被迫给郭某打了2000元借条，并将身份证押给郭某后离开。第二天其到太原找被告人朱某协商处理违约事宜，被告人朱某听从赵某的指使，以违约金、本金、利息的名义向被害人索要违约金25000元及扣车费20000元未果，现该车未追回。三、2017年12月，被害人杨2某经临汾君恒信公司业务员韩某(不在案)发展成为其客户，吴某对其×××白色海马S5轿车进行评估，客服付某诱使其签订“车主贷”等一系列不利于被害人的空白合同，其中虚高的借款合同金额为15000元，以收取GPS定位费、违约金、押金等费用等名义扣除各种费用后，实际到账金额为11000元。2018年1月该公司以杨2某第一期还款逾期为由，将其停放在襄汾县的车辆秘密开走进行非法扣押，随后杨2某联系了该公司，客服人员告诉杨2某与吴某联系，吴某告知其前往太原与被告人朱某联系解决此事，被告人朱某听从赵某的指使，以违约金、本金、利息的名义向被害人索要2万元后才将车辆开回。四、2017年12月左右，被害人王某经君恒信公司工作人员发展成为客户办理了车主贷业务，王某贷款金额10000元，实际到手5600元，到第一期该还款时王某逾期，第二天中午王某的车被人偷偷开走。随后王某联系了君恒信公司客服人员、客服人员告诉王某前往太原与被告人朱某联系解决此事。被告人朱某听从赵某的指使，以各种名义向被害人索要2.5万元。后经协商，王某向该公司支付了19300元才将自己车辆开回。实际敲诈被害人王某13700元。五、2017年12月7日，被害人杨3某经临汾君恒信公司刘某发展成为其客户，吴某对其×××现代瑞奕轿车进行评估，客服段某诱使其签订“车主贷”等一系列不利于被害人的空白合同，其中虚高的借款合同金额为10000元，扣除以收取GPS定位费、押金等名义收取的各种费用后，实际到账金额为5362元。2018年1月，该公司以其第一期还款逾期为由，将其停放在临汾新一中门口的×××现代瑞奕轿车秘密开走进行非法扣押。被告人朱某听从赵某的指使，以拖车费、停车费、本金、利息的名义向被害人索要2万余元。后经协商，被害人回到临汾向吴某支付了13000元才将自己车辆开回。实际敲诈被害人杨3某7638元。案发后，被告人朱玉山对被害人杨1某、杨3某、李某、杨2某、王某进行赔偿并取得谅解。上述事实，有被害人杨1某、杨3某、李某、杨2某、王某询问笔录及辨认笔录，被告人朱玉山讯问笔录，同案犯赵某讯问笔录，临汾市公安局经济技术开发区分局刑警大队出具的被告人投案到案经过，在逃人员登记表，嫌疑人前科劣迹调查表，被害人出具的收条及谅解书，被告人户籍信息等经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认。本院认为，被告人朱某参加以赵某、郭某为首的恶势力犯罪集团，伙同他人对被害人使用要挟方法，强行索要他人钱财127676元，其中既遂53338元，其行为已构成敲诈勒索罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，在认定“套路贷”犯罪数额时，“虚高债务”和以“利息”、“保证金”、“中介费”、“服务费”、“违约金”等名目被非法占有的财物，均应计入犯罪数额，故对公诉机关指控数额本院予以纠正。被告人提出其不明确欠款性质的辩解理由与被害人陈某证人证言不符，本院不予采纳。被告人案发后能主动投案并如实供述基本犯罪事实，系自首，可从轻处罚；在共同犯罪中起到次要作用，系从犯，应减轻处罚；部分犯罪系未遂，可比照既遂犯从轻处罚；案发后能积极赔偿被害人经济损失并取得谅解，可酌情从轻处罚，辩护人关于以上情节的辩护意见属实，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人朱某的犯罪事实、情节及社会危害程度，经本院审委会研究决定,依据《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，第六十七条第一款、第二十三条、第二十七条之规定，判决如下：被告人朱某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，罚金于判决生效后三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李 霞审 判 员 焦亚辉人民陪审员 关亚丽 二0二0年十一月十七日书 记 员 成春艳