广东省深圳市龙华区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）粤0309民初17340号 原告：赵冰，男，汉族，1969年9月16日出生，身份证住址：广东省深圳市南山区。 委托诉讼代理人：王卫刚，广东诚公律师事务所律师。 被告：郑慧，女，汉族，1978年3月15日出生，身份证住址：广东省深圳市龙华区。 被告：杨杰，男，汉族，1970年5月1日出生，身份证住址：湖南省慈利县。 上列二被告共同委托诉讼代理人：陈湘塬，广东华商律师事务所律师。 上列二被告共同委托诉讼代理人：付宏，广东华商律师事务所律师。 原告赵冰诉被告郑慧、杨杰合同纠纷一案，本院于2020年7月16日收到原告起诉状后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。本案现已审理终结。 原告向本院提出诉讼请求：1.判令二被告向原告返还股票买卖款本金2256000元；2.判令二被告向原告支付逾期罚息1408567.3元（逾期罚息，自2018年10月17日起计算至2020年5月10日，以后以20256000元为本金按年利率24%计算至还款之日止）；3.判令二被告承担案件受理费、财产保全费。 本院查明的事实如下：2018年9月17日，赵冰（乙方）与郑慧、杨杰（甲方）签订《股票投资合作协议书》，约定的内容主要有：甲方引进投资资金5400万元、乙方引进投资资金1800万元，入证券账户内进行国内股票交易，合作模式由乙方操盘，由甲方做监督方和执行风控方；乙方保底甲方引进资金不亏损且每月支付甲方1.4%月息，账户盈利部分按照甲方10%、乙方90%进行分配；上述款项共同转入证券账户，户名柯静文，证券账户由双方同意后甲方设立；首期合作期限自2018年9月17日起至2019年3月16日止，如乙方要求终止合作需向甲方支付756000元罚款，如甲方提前撤资需向乙方支付756000元罚款；若甲方擅自干涉乙方实际操作股票，对股票交易买卖随意买进卖出，甲方构成违约，应赔偿乙方上述股票市值的100%的损失。2018年10月14日，赵冰（甲方）与杨杰（乙方）签订《郑慧与赵冰之〈股票投资合作协议书〉之补充协议》，载有“赵冰同郑慧于2018年9月17日签订《股票投资合作协议书》和《转款授权委托书》，赵冰通过蓝贤忠转账1800万元到郑慧指定银行账户，三方签字确认并附交易详情清单；乙方根据约定移交股票交易终端及账户50×××10、50×××12给赵冰使用；2018年10月11日在甲方不知情下，乙方在后台独自卖出了账户持有的东方海洋股票13555000股；2018年10月12日，甲方无法对账户进行操作、账户异常、股票和现金归集紊乱，乙方严重违约，杨杰及陈主管承诺担责；10月12日收市后，赵冰同乙方杨杰、陈主管磋商，确认乙方违反了《股票投资合作协议书》约定、甲方所有操作行为得到乙方的认可、乙方提供的交易账户已不能正常交易和反映实际资产情况”，经协商双方同意继续合作达成补充协议，协议的主要内容有：乙方重新提供独立正常交易实名账户，并用该账户在二级市场买入原存量股票东方海洋13555000股归还甲方，北讯集团27700股按照乙方陈主管承诺补偿差价27900元给甲方，原账户截止2018年10月11日收市存留现金按实际金额划入新的交易账户；对原《股票投资合作协议书》进行重大修改，该协议书实质为借款协议，甲方出资1800万元作为保证金，乙方提供5400万元借款，约定了各自的权利义务关系，乙方借款资金利息由月息1.4%降低为1.2%，所有利润归甲方所有；乙方必须在2018年10月15日提供新的实名账户并归还现金（600余万元）以及补足差价及退还已收利息756000元到甲方账户并开始交易操作购入股票归还甲方，10月17日收市前必须归还甲方东方海洋股票13555000股并完全移交账户操作权；（第七条）如乙方无法做到上述约定（补充协议），则无条件归还甲方保证金1800万元及甲方交易账户的盈利约150万元和罚息补偿756000元共计20256000元，归还最后期限为2018年10月17日，每延迟一天按日息千分之一计收罚息。杨杰在补充协议签字旁手写了“按实际核算数据结算”。2018年12月8日，郑慧向赵冰出具《承诺书》：“本人承诺于2018年12月15日之前归还所欠赵冰剩余保证金650万及罚息。”赵冰提供的承诺书上，还添加有“及利润叁佰余万元郑慧”，以上添加文字的字迹与其他部分文字字迹明显不一致，郑慧否认系其书写及签名。赵冰于2018年10月19日至2019年2月28日期间共收到郑慧、杨杰1800万元，其中2018年12月8日后收到的款项为650万元。 被告方认为《股票投资合作协议》、《补充协议》本质上属于场外配资合同，应认定为无效合同，应合理剔除系统性金融风险造成的损失，厘定被告方的赔偿责任。原告方认为补偿协议第七条是双方结束炒股进行善后的约定、与场外配资炒股无关，是退出双方合作约定，双方在协议中已确认当时利润状态、无需重新核算。原告方当庭陈述，补充协议中第七条的“罚息补偿756000元”是由原告承担的被告出资5400万元的一个月利息，当时被告已扣除即原告已向被告支付，后双方结算时被告承诺返还给原告。 本院认为，被告杨杰与原告赵冰签订了《郑慧与赵冰之〈股票投资合作协议书〉之补充协议》，被告杨杰未按约定履行在二级市场买入原存量股票东方海洋13555000股归还给原告等义务，应当按该补充协议第七条承担责任，即于2018年10月17日前向原告支付20256000元包括保证金1800万元、盈利约150万元和利息756000元，每延迟一天按日息千分之一计收罚息。相关约定条款系双方真实意思表示，未违反法律、行政法规的强制性规定，应受法律保护；且约定的总金额及罚息计算方式都明确具体，无需再行核算。后，被告杨杰仅向原告归还保证金1800万元。被告杨杰应当向原告支付剩余的225万元及罚息，原告诉请被告杨杰支付剩余的225万元及2018年10月17日至2020年5月10日期间按照年利率24%计算的罚息1408567.3元，有事实和法律依据，本院予以支持。关于之后的罚息，应当以所欠款项225万元为基数计算。 被告郑慧以向原告出具《承诺书》的方式，承诺于2018年12月15日前归还所欠赵冰剩余保证金650万元及罚息，但仅归还剩余保证金650万元，故应当向原告支付罚息。被告郑慧应当对2018年10月17日至2020年5月10日期间的罚息1408567.3元及之后以225万元为基数按年利率24%计算的罚息，承担连带清偿责任。原告未能提供有效证据证明被告郑慧承诺对盈利150万元及应返还的一个月利息756000元承担责任，相应诉请，本院不予支持。 依照《中华人民共和国合同法》第一百零九条、第一百一十四条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下： 一、被告杨杰于本判决生效之日起十日内向原告赵冰支付225万元； 二、被告杨杰于本判决生效之日起十日内向原告赵冰支付2018年10月17日起计算至2020年5月10日的利息1408567.3元； 三、被告杨杰于本判决生效之日起十日内向原告赵冰支付225万元产生的利息（以225万元为基数，按年利率24%的标准，自2020年5月11日起计算至该款项清偿之日止）； 四、被告郑慧对本判决第二项、第三项中被告杨杰的债务承担连带清偿责任； 五、驳回原告赵冰的其他诉讼请求。 如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费18058元，由被告杨杰负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。 审判员  黄森平 二〇二〇年十一月二十五日 法官助理许嘉莉 书记员陈宝玲 附本案相关法律条文如下： 《中华人民共和国合同法》 第一百零九条当事人一方未支付价款或者报酬的，对方可以要求其支付价款或者报酬。 第一百一十四条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。 约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以适当减少。 当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。 人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。