河南省安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0502刑初549号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人杨春影，女，1983年10月3日出生，汉族，小学文化程度，户籍所在地：河南省安阳市龙安区，被抓获前住河北省高碑店市出租房。因涉嫌犯诈骗罪，2019年5月24日被安阳市公安局高新分局刑事拘留，同年6月17日被逮捕。辩护人李俊霞，安阳市文峰区法律援助中心指派律师。安阳市文峰区人民检察院以安文检一部刑诉（2019）210号起诉书指控被告人杨春影犯诈骗罪，于2019年11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月13日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员张驰出庭支持公诉。被告人杨春影及其辩护人李俊霞到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控：2014年2月下旬，被告人杨春影的弟弟杨某1（已判刑）在网上办理高额信用卡时被骗人民币（下同）288100元。为了偿还高额债务，杨某1冒充杨春影丈夫杜某，伙同杨春影利用杨某1伪造的商品房预售合同等手续，以用杜某夫妇购置的位于安阳市开发区“和园”住宅小区20号楼1单元503号住房抵押借款为名，先后骗取蔡某等六人钱款，采取拆东墙补西墙的方式，清偿之前的债务和高额借款利息，后逃匿外地。其中：2015年3月17日，骗取孙某115200元，后支付利息4800元；2015年4月3日，骗取蔡某9万元，后支付利息25000元；2015年7月3日，骗取曹某150000元，后支付利息6300元；2015年7月20日，骗取李某47500元，后支付17500元；2016年1月8日，骗取王某63000元，后支付利息和押金共计9100元；2015年11月20日和2016年1月30日，两次骗取黄某共计110000元，后支付利息3200元。至案发时，共造成被害人损失409800元。公诉机关提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、户籍证明、到案经过、刑事判决书等证据，认为被告人杨春影的行为已构成诈骗罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处，建议对其判处五年至六年六个月有期徒刑并处罚金。被告人杨春影对公诉机关指控的犯罪事实无异议。被告人杨春影的辩护人认为，被告人杨春影系初犯、从犯、具有坦白情节，认罪认罚，建议予以从轻、减轻处罚。经审理查明：2014年2月下旬，被告人杨春影的弟弟杨某1（已判刑）在网上办理高额信用卡时被骗人民币（下同）288100元。为了偿还高额债务，以用杜某杨春影夫妇购置的位于安阳市开发区“和园”住宅小区20号楼1单元503号住房抵押借款为名，由杨某1冒充杨春影丈夫杜某，伙同杨春影利用杨某1伪造的商品房预售合同等手续，先后骗取蔡某等六人钱款，采取拆东墙补西墙的方式，清偿之前的债务和高额借款利息，后逃匿外地。其中：2015年3月17日，骗取孙某115200元，后支付利息4800元；2015年4月3日，骗取蔡某9万元，后支付利息25000元；2015年7月3日，骗取曹某150000元，后支付利息6300元；2015年7月20日，骗取李某47500元，后支付17500元；2016年1月8日，骗取王某63000元，后支付利息和押金共计9100元；2015年11月20日和2016年1月30日，两次骗取黄某共计110000元，后支付利息3200元。至案发时，共造成被害人损失409800元。认定上述事实的证据如下：一、被告人杨春影供述与辩解：2014年2月28日，杨某1想从网上买一张大额信用卡，对方让打笔款过去，以证明还款能力。杨某1多次将其银行卡上的29万元打到对方提供的账号上，结果发现被骗。报案后，一直没有找到嫌疑人。因为其卡上的钱有其丈夫杜某借朋友的钱（他想做酒代理商），其瞒着杜某给杨某1的。其一直催杨某1还款，也有其他人逼着他要钱。杨某1想到用其家在“和园”的房子做抵押贷款还债。2014年11月3日，杨某1找曹某1谈借款的事，后其将杜某的身份证给他。他冒充杜某，和其以夫妻名义签合同，从曹某1处贷了5万元，实际到手4.5万元，打到杨某1用杜某的身份证办理的银行卡上。借款到期后，杨某1和其到曹某1那里，还了5万元现金，又重新办理了贷款手续和公证手续。后来杨某1用同样的手段从其他6人手中贷款40余万元。其记得有曹某1、曹某2、蔡某、黄某，还有另外三人。所借的钱主要是杨某1用来还贷款利息和欠别人的钱了，其用了2万余元用于生活开销。在向七人贷款的手续中，只有抵押给曹某2的购房合同是真实的，其他都是杨某1找人伪造的。其和杨某1向他人借贷时无还款能力，出事后其和杜某就离婚了，然后其回到老家躲起来，杨某1躲到郑州了，其原来的手机号也停用了，其又偷办了一个手机号码。二、同案犯杨某1供述：2015年初，其因为在网上办理贷款被骗28万元（钱是其姐杨春影的，用来充银行流水）。其被骗后向公安机关报案，但一直没有破案。杨春影得知其被骗后，让其想办法弄钱。后其通过街头小额贷款广告联系曹某1，并与杨春影商量用他们家的购房合同贷款。杨春影将其姐夫杜某的身份证拿来，其冒充杜某，和杨春影假扮夫妻，签订贷款手续，从曹某1那里贷款5万元，扣除了两个月的利息，实际得到4.5万元，打到其建行卡上。其借的钱一部分用于橱柜厂，大部分用于还账。贷款到期后，其筹借了5万元，还了曹某1，办理续借手续。曹某1再次转给其4.5万元。后其一直拆东墙补西墙，陆续借了蔡某、曹某2等六七家的高利贷，每月利息高达3万多元。其总共借了35万余元，后来缺口越来越大，遂躲到郑州了。其向他人借款时，用杨春影家在“和园”房子的购房合同、发票、水电费发票、杨春影和杜某的身份证、结婚证、户口本等手续，但这些手续只有给曹某2的是真实的原件，其他都是其在火车站让人给做的假手续，有五六套。2015年4月3日其从杨春影农业银行卡现金支取81950元，这笔钱是其向蔡某的借款，其用于偿还曹某1三、四万元，剩下的几万元用于其橱柜门市的生产经营。三、被害人蔡某陈述：其经营民间借贷业务，并在亚太广告上登有广告。2015年4月3日上午，自称是杨春影和杜某的人说他们是两口子，在“和园”二期有房子，想抵押贷款，并让其去看房子。其到那里见到他们二人，并看了他们提供的商品房预售合同、户口本、结婚证、身份证等资料。他们说想买机器，缺乏资金。其和他们签了租赁合同和房屋买卖合同。其给他们转款8.2万元，给了8000元的现金。他们给打了收据。后杨春影总共给过2.5万元的利息。在联系不上他们后，其到“和园”的房子那里，见锁芯换掉了。后其见到的杜某与签合同的“杜某”不是一个人，杜某说他的身份证和房产手续都被杨春影偷走了，并说其拿出的手续都是伪造的，与其签合同的是杨某1。四、被害人李某陈述：其经营一家小额贷款公司。2015年7月20日，杨春影和自称杜某的到门市上，说他们做生意需要资金周转，想贷款。其看了他们提供的资料，并安排业务员去房产和厂房的地方看了，让他们把购房合同、身份证、结婚证复印件留下来、之后给他们房款，扣除一个月的利息，实际借给他4.75万元。他们签订了房屋抵押协议，并打了收条。后其得知购房合同是假的。“杜某”是杨春影的弟弟杨某1假冒的。杨某1每月给2500元利息，共给了7个月。五、被害人曹某1的陈述证明：其开一家小额贷款公司。2015年7月3日，杨春影、“杜某”（后来才知道他是杨春影的弟弟）等人说想贷款，并提供了结婚证、户口本、购房合同等手续。其看了他们的厂房和房子，后经公证处公证，签订房屋买卖合同后，借给杨春影5万元，当日分两笔打到杜某的账户上。后其听蔡某说杨某1假冒杜某，他被骗了几万元。其联系他们，也联系不上了。其没有核实购房合同的真伪，当时也没有看出来杨某1与他提供的“杜某”身份证不一致。他们每月底付利息（约定1分8厘）只付到2月份。在这笔借款之前，其还借给他们5万元。六、被害人王某陈述：2016年1月，杨春影联系说做橱柜生意资金紧张，想借款，并说有厂子和房产。其让他和丈夫拿身份证、购房合同去房产交易中心调档，并让她将房子换了锁芯。她同意了。次日，她和“杜某”到其门上提供了资料。其查看了厂子和房子，并要了房子钥匙。他们借款7万元，其按照行内习惯，扣除两个月利息共7000元，实际借出6.3万元。后杨春影说要使用身份证、户口本、结婚证，其让她交了2100元的押金，杨春影还用微信给其转过7000元的利息。后他们不还钱了，其到厂里要钱，见到了真正的杜某，才知道杨某1是拿杜某的身份证冒充的。七、被害人黄某陈述：2015年11月中旬，其朋友姜某说有人想借款，其和姜某一起去“和园”看了对方的房子，当时，杨春影、杨某1还带着一个小女孩。杨某1冒充杜某，与杨春影以夫妻名义和其签订协议，并提供了身份证、结婚证复印件，向其借款6万元，后又借款5万元，约定利息二份，期限一个月。后杨春影共给其3200元的利息。八、被害人孙某陈述：2015年3月17日，杨春影和“杜某”夫妇通过“金帮”不动产介绍，向其借款12万元，利息2分，并在中介门市提供了商品房预售合同、居民采暖供气证和水电发票。其当时扣除4800元的利息，之后，他们又通过中介给其4800元的利息。再后来就联系不上他们了。其起诉到龙安区法院后，法院审查认为他们涉嫌诈骗，让其到公安机关报案，其才知道“杜某”是杨某1冒充的。九、证人姜某证言：其在安阳市民间借贷服务中心工作。以前杨某1向其借过两次钱，利息给得高，也都按时还款，所以其对杨某1很信任。后来杨某1又找其借钱，其公司作为借贷中间人，其就介绍黄某出借款。黄某按照杨春影的要求，向杨春影提供的杜某账户转款6万元，利息2分。杨春影收到款后，取出1200元利息给了黄某，其抽取佣金600元。第一笔借款还没有还上，杨某1又提出借钱，其还是让黄某作为出借人，黄某转给杜某账户5万元，杨春影给了黄某1000元利息，其抽取500元佣金。这两笔款到期后，杨某1、杨春影还不上，找到杨春影后，杨春影给了黄某1000元利息。十、证人杜某的证言证明：其和杨春影结婚十多年了。2016年2月28日，她离家出走，次日有人到家说找杜某和杨春影要高利贷。其称自己是杜某时，对方不相信，后又有很多人到家里要钱。其了解得知，杨某1拿其身份证，和杨春影冒充夫妻，用其在“和园”的房子抵押到处贷款。根据要账人说的数目，他们大概贷了60万元。十一、从被害人曹某1、蔡某、李某、王某、黄某、孙某处调取的杨某1向六人借款时所提供伪造的商品房预售合同、个人住房借款合同、结婚证等手续，被告人杨某1和杨春影以杜某、杨春影名义出具的借据和还款承诺书、借款担保合同、公证书，以及银行交易凭证、交易明细等书证，与六被害人的陈述能相互印证。十二、受案登记表、立案决定书、对杨某1的询问笔录和杨某1提供的银行转款凭证等证据证实，杨某1因网上贷款被骗28.81万元于2014年3月11日报案，安阳市公安局文惠分局立案侦查。十三、被告人杨春影户籍证明、无前科情况说明、离婚协议、抓获经过等相关证据在卷可查。以上证据经庭审举证、质证，予以确认。本院认为，被告人杨春影伙同杨某1以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人杨春影积极实施诈骗活动，在诈骗共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人杨春影的辩护人认为，被告人杨春影系从犯的辩护意见，证据不足，不予采纳。被告人杨春影到案后，如实供述其主要犯罪事实，系坦白，予以从轻处罚。综合本案犯罪事实、性质、相关情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人杨春影犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月24日起至2025年5月23日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人杨春影与同案犯杨某1共同退赔被害人孙某损失人民币十一万零四百元、退赔蔡某人民币六万五千元、退赔被害人曹某1人民币四万三千七百元、退赔李某人民币三万元、退赔王某人民币五万三千九百元、退赔黄某人民币十万六千八百元。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩凤明审 判 员  王瑞霞审 判 员  黄 炎二〇二〇年十一月二十七日代理书记员  李晓华