文书内容河南省焦作市解放区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0802刑初123号公诉机关焦作市解放区人民检察院。被告人张茜，女，1985年11月27日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地焦作市解放区，住焦作市解放区。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年11月16日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留；因涉嫌诈骗犯罪，2019年12月19日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，于同日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕。辩护人廉军魁，河南隆成律师事务所律师。焦作市解放区人民检察院以焦解检一部刑诉〔2020〕78号起诉书指控被告人张茜犯诈骗罪，于2020年7月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。焦作市解放区人民检察院指派检察员王佳、助理检察员刘恒玮出庭支持公诉，被告人张茜及其辩护人廉军魁到庭参加诉讼。本案经合议庭评议后，现已审理终结。焦作市解放区人民检察院指控，2015年以来，被告人张茜以非法占有为目的，以高息为诱饵，谎称从事代还信用卡业务、承揽工程、办理第三方支付牌照、银行验资等需要资金周转为名，在明知自己无还款能力的情况下，骗取秦某、尚某等人大量借款，共计3719594.20元，用于归还高利息及个人挥霍，现无力偿还。1、2018年以来，被告人张茜谎称从事信用卡代还业务、短期理财业务、办资验证、补交税务罚款等为由，承诺支付月息，骗取被害人秦某借款709570元。2、2018年10月、2018年12月，被告人张茜谎称办理代还信用卡业务需要资金周转为由，承诺支付月息5分的利息，骗取被害人阎某借款50000元。3、2018年4月8日、2018年12月、2019年5月、2019年6月、2019年9月，被告人张茜谎称从事代还信用卡业务、在外地承揽工程、扩大公司规模、办理第三方支付牌资金回款不足为由，承诺支付月息5分利息，骗取被害人肖某借款213470元。4、2019年9月12日，被告人张茜谎称办理央行第三方支付业务许可证，需要资金周转为由，承诺支付月息1毛的利息，骗取被害人赵某借款26000元。5、2019年1月31日、2019年7月2日、2019年10月，被告人张茜谎称代还信用卡业务需要资金、办理第三方支付牌照需要验资、银行查账等为由，承诺支付月息5分的利息，骗取被害人李某2借款322000元。6、2019年4月、2019年9月，被告人张茜谎称银行验资需要资金为由，承诺支付月息，骗取被害人李某3借款125030元。7、2019年4月30日、2019年8月、2019年10月，被告人张茜谎称自己在山西干工程、在央行办理第三方支付牌照，需要资金为由，承诺支付月息，骗取被害人吕某借款117000元。8、2019年9月3日、2019年11月7日，被告人张茜谎称和联通公司合作及给工人开工资为由，承诺支付月息3分的利息，骗取被害人廉某借款101500元。9、2019年8月14日至2019年8月16日，被告人张茜谎称自己办理第三方支付牌照，银行需要验资为由，承诺支付月息4分的利息，骗取被害人孙某借款276000元。10、2019年6月13日、7月15日，被告人张茜谎称自己在山西和焦作高新区总部新城开联通营业厅，需要资金为由，承诺支付月息2分的利息，骗取被害人苗某借款137000元。11、2015年以来，被告人张茜谎称自己代还信用卡业务需要资金，办理第三方支付牌照，银行需要验资为由，承诺支付高息，骗取被害人尚某借款1642024.20元。公诉机关认为，被告人张茜以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张茜认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。提请本院依法判处，并建议判处被告人张茜有期徒刑十年以上十二年以下，并处罚金150000元。被告人张茜对指控的犯罪罪名、犯罪事实及适用法律均无异议，且签字具结，在庭审中亦无异议。辩护人认为对指控的犯罪罪名、犯罪事实无异议，但其认为被告人张茜有以下从轻或减轻情节：1.被告人张茜有自首情节，自愿认罪认罚，有明显的悔罪表现；2.被告人张茜的犯罪对象都是其认识的朋友，不是未成年人、老年人、残疾人、孕妇等弱势群体，除了给被害人造成经济损失外，没有造成其他的严重后果，社会危害相对较小；3.被告人张茜没有前科，系初犯；4.被告人张茜的犯罪所得已经全部用于归还高额利息和个人挥霍，无力偿还被害人。被告人张茜尚有两个孩子抚养，父母也年事已高，为最大程度赔偿被害人，维持被告人家庭成员的基本生活，希望能对其从轻处罚罚金。建议判处被告人张茜有期徒刑十年以下。经审理查明，2015年以来，被告人张茜以非法占有为目的，以高息为诱饵，谎称从事代还信用卡业务、承揽工程、办理第三方支付牌照、银行验资等需要资金周转为名，在明知自己无还款能力的情况下，骗取秦某、尚某等人大量借款，共计3719594.20元，用于归还高额利息及个人挥霍，现无力偿还。1、2018年以来，被告人张茜谎称从事信用卡代还业务、短期理财业务、办资验证、补交税务罚款等为由，承诺支付月息，骗取被害人秦某借款709570元。以上事实，被告人张茜当庭供认不讳，并有被害人秦某的陈述，及秦某提供的借条、微信聊天记录、银行卡账单、转账记录，焦作德广会计师事务所审核报告等证据证实。2、2018年10月、2018年12月，被告人张茜谎称办理代还信用卡业务需要资金周转为由，承诺支付月息5分的利息，骗取被害人阎某借款50000元。以上事实，被告人张茜当庭供认不讳，并有被害人阎某的陈述，及阎某提供的借条、微信聊天记录、银行卡账单、转账记录，焦作德广会计师事务所审核报告等证据证实。3、2018年4月8日、2018年12月、2019年5月、2019年6月、2019年9月，被告人张茜谎称从事代还信用卡业务、在外地承揽工程、扩大公司规模、办理第三方支付牌资金回款不足为由，承诺支付月息5分利息，骗取被害人肖某借款213470元。以上事实，被告人张茜当庭供认不讳，并有被害人肖某的陈述，及肖某提供的借条、微信聊天记录、银行卡账单、转账记录，焦作德广会计师事务所审核报告等证据证实。4、2019年9月12日，被告人张茜谎称办理央行第三方支付业务许可证，需要资金周转为由，承诺支付月息1毛的利息，骗取被害人赵某借款26000元。以上事实，被告人张茜当庭供认不讳，并有被害人赵某的陈述，及赵某提供的微信聊天记录、转账记录，张茜伪造的支付业务许可证的图片、焦作德广会计师事务所审核报告等证据证实。5、2019年1月31日、2019年7月2日、2019年10月，被告人张茜谎称代还信用卡业务需要资金、办理第三方支付牌照需要验资、银行查账等为由，承诺支付月息5分的利息，骗取被害人李某2借款322000元。以上事实，被告人张茜当庭供认不讳，并有被害人李某2的陈述，及李某2提供的借条、微信聊天记录、张茜朋友圈截图、银行卡账单、转账记录，焦作德广会计师事务所审核报告等证据证实。6、2019年4月、2019年9月，被告人张茜谎称银行验资需要资金为由，承诺支付月息，骗取被害人李某3借款125030元。以上事实，被告人张茜当庭供认不讳，并有被害人李某3的陈述，及李某3提供的借条、微信聊天记录、银行卡账单、转账记录，焦作德广会计师事务所审核报告等证据证实。7、2019年4月30日、2019年8月、2019年10月，被告人张茜谎称自己在山西干工程、在央行办理第三方支付牌照，需要资金为由，承诺支付月息，骗取被害人吕某借款117000元。以上事实，被告人张茜当庭供认不讳，并有被害人吕某的陈述，及吕某提供的微信聊天记录、转账记录，焦作德广会计师事务所审核报告等证据证实。8、2019年9月3日、2019年11月7日，被告人张茜谎称和联通公司合作及给工人开工资为由，承诺支付月息3分的利息，骗取被害人廉某借款101500元。以上事实，被告人张茜当庭供认不讳，并有被害人廉某的陈述，及廉某提供的借条、微信聊天记录、转账记录，焦作德广会计师事务所审核报告等证据证实。9、2019年8月14日至2019年8月16日，被告人张茜谎称自己办理第三方支付牌照，银行需要验资为由，承诺支付月息4分的利息，骗取被害人孙某借款276000元。以上事实，被告人张茜当庭供认不讳，并有被害人孙某的陈述，及孙某提供的借条、微信聊天记录、转账记录，焦作德广会计师事务所审核报告等证据证实。10、2019年6月13日、7月15日，被告人张茜谎称自己在山西和焦作高新区总部新城开联通营业厅，需要资金为由，承诺支付月息2分的利息，骗取被害人苗某借款137000元。以上事实，被告人张茜当庭供认不讳，并有被害人苗某的陈述，及苗某提供的借条、银行卡交易明细、转账记录，焦作德广会计师事务所审核报告等证据证实。11、2015年以来，被告人张茜谎称自己代还信用卡业务需要资金，办理第三方支付牌照，银行需要验资为由，承诺支付高息，骗取被害人尚某借款1642024.20元。以上事实，被告人张茜当庭供认不讳，并有被害人尚某的陈述，证人靳某、李某1、薛某1、薛某2、吴某1、范某、刘某1、吴某2的证言，本院（2020）豫0802民初258号民事调解书，尚某与罗某转账记录，张茜与冯某转账记录，尚某与冯某、郑某转账记录，尚某光大银行卡与张茜转账记录，范某2与张茜转账记录，焦作德广会计师事务所审核报告等证据证实。另查明，2018年12月7日，张茜因其本人征信有问题就以其妹妹张某的名义贷款购买了一辆白色奔驰E200小轿车（车牌号豫Ｈ×××**号）,该车车辆价格385800元。张茜首付一共支付了165246.46元。该165246.46元中有70000元是张茜将自己的一辆吉利帝豪车卖了之后所得资金。交车之后，张茜又支付了5个月的利息共计7892.30元。以上事实,被告人张茜当庭供认不讳，并有证人张某、王某、刘某2的证言，车辆租赁申请批准通知函及收据、小票复印件，张茜工行卡2018年12月7日的交易记录，机动车信息查询结果，张某银行卡交易明细等证据证实。本案综合证据：1.证人仝某的证言、仝某与张茜微信聊天记录、仝某与张茜的转账记录、侯某与张茜工行交易记录，证实被告人张茜将各被害人的信用卡交给仝某，仝某将信用卡中的钱刷出来并将钱转给张茜的情况。2.证人陈某的证言、陈某的收入证明，证实被告人张茜的家庭情况。3.被告人张茜伪造的“支付许可证”，公安机关出具的未查找到“焦作市谦亿电子服务有限公司”相关信息的情况说明，国家企业信息公示系统查询，证实被告人张茜虚构事实，骗取被害人信任。4.被告人张茜微信交易明细，证实被告人张茜微信消费记录以及与被害人之间的转账情况。5.被告人张茜名下建设银行卡（卡号：62×××86）交易明细，被告人张茜名下工商银行卡（卡号62×××70）交易明细，证实被告人张茜借款及还款的情况。6.焦作晶美整形客户资料及消费单据、张茜信用卡欠款短信截图、支付宝花呗欠款记录截图、张茜在2018年-2019年京东商城部分消费记录截图、张茜在2019年4月-11月美团消费记录截图、张茜在2018年-2019年携程网消费记录截图，证实被告人张茜2018年、2019年的消费情况。7.到案情况说明，证明2019年11月15日，被告人张茜随被害人到焦作市公安局焦南分局投案，并如实供述自己以高息为诱饵，虚构事实，隐瞒其实际将借款用于归还高利息及个人挥霍的真相，诈骗他人财物的犯罪事实。8.并有不动产登记记载表、扣押清单、张某提供的转账记录、不动产信息查询情况表、被告人张茜的户籍证明、发破案经过、视听资料、认罪认罚具结书等证据在卷佐证。上述证据均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。本院认为，被告人张茜以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，共计3719594.20元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人张茜多次实施诈骗，可以酌情从重处罚。被告人张茜随被害人到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，自愿接受处罚，系自首，依法可以从轻处罚。被告人张茜的诈骗数额特别巨大，并且将诈骗得来的钱用于归还高额利息和个人挥霍，其没有能力退赔被害人，给被害人造成了极大的损失，社会危害性大，辩护人关于被告人社会危害性小的辩护意见不成立，本院不予采纳。涉案的车牌号为豫Ｈ×××**号白色奔驰E200小轿车虽然登记在张某名下，但是经庭审查明，购买该车的部分费用系被告人张茜支付，张茜所付的购车款中能够认定为赃款的共计103138.76元，该笔资金应当予以追缴并返还被害人。综合全案情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人张茜犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金150000元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月16日起至2030年5月15日止；罚金自判决生效后三十日内缴纳）。二、公安机关依法查封并扣押的豫Ｈ×××**号白色奔驰E200小轿车依法予以变价后，将变价款中的103138.76元予以追缴并按照各被害人被诈骗金额的比例返还各被害人。不足部分责令被告人张茜退赔并按各被害人被诈骗金额的比例返还各被害人。（详情见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贾若男人民陪审员  杨玉江人民陪审员  吴桂清二〇二〇年十一月二十七日书 记 员  毕 龙附退赔明细表            被害人姓名              秦某              阎某              肖某              赵某              李某2              李某3              吕某              廉某              孙某              苗某              尚某                  退赔金额              709570元              50000元              213470元              26000元              322000元              125030元              117000元              101500元              276000元              137000元              1642024.20元      附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。