内蒙古自治区额济纳旗人民法院刑事判决书（2019）内2923刑初61号公诉机关：内蒙古自治区额济纳旗人民检察院。被告人杨志钢，出生地陕西省西安市，户籍所在地陕西省西安市，个体户，捕前住内蒙古自治区额济纳旗某某超市。辩护人：尹磊，系内蒙古居延律师事务所律师。内蒙古自治区额济纳旗人民检察院以额检公诉刑诉[2019]61号起诉书指控被告人杨志钢犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。内蒙古自治区额济纳旗人民检察院指派副检察长冯某1、检察员邓某出庭支持公诉，被告人杨志钢及其辩护人尹磊到庭参加诉讼。2020年2月3日，内蒙古自治区额济纳旗人民检察院以补充侦查为由建议本案延期审理，2020年2月6日，本院决定延期审理，2020年3月6日，本案恢复法庭审理。因新冠肺炎疫情期间，案件在较长时间内无法审结，本院决定于2020年3月24日中止审理，于2020年6月29日恢复法庭审理。2020年8月19日，内蒙古自治区额济纳旗人民检察院以补充侦查为由建议本案延期审理，当日，本院决定延期审理，2020年9月18日，本案恢复法庭审理。现已审理终结。内蒙古自治区额济纳旗人民检察院指控，自2015年起，被告人杨志钢以生意周转为由，许诺支付高于同期银行存款利率的利息，并承诺给出借款人即用即取的便利条件，经口口相传的方式，在无金融资质及许可的情况下，非法吸收不特定人群伊某某、李某某1、樊某某等43人存款，涉案金额1520.666万元，杨志钢将吸收存款用于各项投资后失败，给各集资参与人造成的直接损失共计1158.843万元，现已经退还本息361.823万元。被告人杨志钢用非吸款项投资购买后用于酒泉炭宝科技有限公司从事秸秆深加工业务的设备一套，现已被额济纳旗公安局依法查封。杨志钢与其前妻王某某1共有的房产有：额济纳旗纳林高勒某房产一处、额济纳旗某房产一处、额济纳旗某房产一处。为证明上述事实，公诉机关当庭出示、宣读了书证，证人证言，集资参与人陈述，被告人供述与辩解等证据，并认为被告人杨志钢的行为已构成非法吸收公众存款罪。杨志钢如实供述、自愿认罪认罚，具有法定从轻情节。建议对杨志钢判处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。被告人杨志钢对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪、认罚，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见是对起诉书指控被告人杨志钢的犯罪事实及罪名无异议。但对于杨志钢已经返还部分集资参与人的本息361.823万元应当从非吸总额中核减，量刑时也应当作为从轻情节予以考虑。另外，杨志钢到案后如实供述，认罪悔罪态度较好。同意公诉机关量刑建议。经审理查明，自2013年起，被告人杨志钢以资金周转为由，以高息存款（月息1.2%至1.5%）为诱饵，在未经金融监管部门批准的情况下，通过“口口相传”的方式，从集资参与人杨某某、樊某某、王某某2等46人高息借款共计1520.666万元，归还本息365.023万元，造成各集资参与人实际损失1155.643万元。具体如下：1、2017年9月，杨志钢从杨某某处非法集资10万元，未归还本息，造成实际损失10万元。2、2016年9月至2018年1月，杨志钢从樊某某处非法集资26.1万元，后归还本息6.23万元，造成实际损失19.87万元。3、2016年2月至2017年10月，杨志钢从王某某2处非法集资14.2万元，后归还本息0.08万元，造成实际损失14.12万元。4、2017年4月至2017年12月，杨志钢从白某某1处非法集资20万元，后归还本息3.26万元，造成实际损失16.74万元。5、2018年3月至2018年4月，杨志钢从邱某某1处非法集资31万元，未归还本息，造成实际损失31万元。6、2017年1月至2018年7月，杨志钢从郑某某1处非法集资18万元，后归还本息5.8万元，造成实际损失12.2万元。7、2018年2月至2018年3月，杨志钢从郑某某2处非法集资10万元，未归还本息，造成实际损失10万元。8、2017年11月至2018年2月，杨志钢从郑某某3处非法集资20万元，未归还本息，造成实际损失20万元。9、2018年3月至2018年4月，杨志钢从郑某某4处非法集资14万元，未归还本息，造成实际损失14万元。10、2017年4月至2017年6月，杨志钢从卢某某1处非法集资29万元，后归还本息3万元，造成实际损失26万元。11、2013年11月至2016年年底，杨志钢从卢某某2处非法集资38万元，后归还本息5.2万元，造成实际损失32.8万元。12、2015年4月至2017年7月，杨志钢从王某某3处非法集资48万元，后归还本息7.12万元，造成实际损失40.88万元。13、2018年1月，杨志钢从赵某某1处非法集资10万元，未归还本息，造成实际损失10万元。14、2018年1月，杨志钢从海某处非法集资8万元，后归还本息1万元，造成实际损失7万元。15、2017年1月，杨志钢从王某某4处非法集资8.56万元，未归还本息，造成实际损失8.56万元。16、2017年2月，杨志钢从雷某某处非法集资5万元，未归还本息，造成实际损失5万元。17、2017年1月至2017年9月，杨志钢从邱某某2处非法集资182万元，后归还本息5.4万元，造成实际损失176.6万元。18、2016年12月，杨志钢从唐某某1处非法集资13万元，后归还本息0.34万元，造成实际损失12.66万元。19、2016年2月至2017年2月，杨志钢从那某某处非法集资16万元，后归还本息2.16万元，造成实际损失13.84万元。20、2017年1月，杨志钢从刘某1处非法集资10万元，后归还本息1.8万元，造成实际损失8.2万元。21、2017年1月，杨志钢从李某某2处非法集资30万元，后归还本息5.4万元，造成实际损失24.6万元。22、2017年7月至2017年8月，杨志钢从李某某3处非法集资7万元，未归还本息，造成实际损失7万元。23、2017年8月，杨志钢从郝某某处非法集资20万元，未归还本息，造成实际损失20万元。24、2017年3月，杨志钢从程某某处非法集资13万元，未归还本息，造成实际损失13万元。25、2018年6月至2018年11月，杨志钢从项某某处非法集资88万元，未归还本息，造成实际损失88万元。26、2015年3月至2017年7月，杨志钢从李某某1处非法集资55.24万元，未归还本息，造成实际损失55.24万元。27、2016年11月，杨志钢从刘某某2处非法集资20万元，后归还本息3万元，造成实际损失17万元。28、2015年6月，杨志钢从赵某2处非法集资10万元，后归还本息5.75万元，造成实际损失4.25万元。29、2018年1月，杨志钢从石某某处非法集资10万元，未归还本息，造成实际损失10万元。30、2017年2月至2017年7月，杨志钢从张某某1处非法集资21.6万元，后归还本息2.26万元，造成实际损失19.34万元。31、2017年8月，杨志钢从张某某2处非法集资10万元，未归还本息，造成实际损失10万元。32、2016年1月，杨志钢从王某某5处非法集资3万元，未归还本息，造成实际损失3万元。33、2017年11月，杨志钢从张某某3处非法集资30万元，未归还本息，造成实际损失30万元。34、2017年4月，杨志钢从张某某4处非法集资14万元，未归还本息，造成实际损失14万元。35、2016年6月至2017年2月，杨志钢从殷某某1处非法集资441万元，后归还本息287.4588万元，造成实际损失153.5412万元。36、2018年1月，杨志钢从殷某某2处非法集资20万元，未归还本息，造成实际损失20万元。37、2015年6月至2017年8月，杨志钢从彭某某1处非法集资72.996万元，未归还本息，造成实际损失72.996万元。38、2017年12月，杨志钢从彭某某2处非法集资11万元，未归还本息，造成实际损失11万元。39、2016年11月，杨志钢从唐某某2处非法集资10万元，后归还本息1.8万元，造成实际损失8.2万元。40、2017年2月至2017年9月，杨志钢从吕某某处非法集资24万元，后归还本息1万元，造成实际损失23万元。41、2017年12月，杨志钢从秦某某处非法集资10万元，未归还本息，造成实际损失10万元。42、2016年4月至2017年4月，杨志钢从伊某某处非法集资22万元，后归还本息7.5642万元，造成实际损失14.4358万元。43、2016年1月，杨志钢从吴某某处非法集资15万元，后归还本息8.4万元，造成实际损失6.6万元。44、2018年3月，杨志钢从白某某2处非法集资6万元，未归还本息，造成实际损失6万元。45、2017年4月至2017年12月，杨志钢从崔某某处非法集资16万元，未归还本息，造成实际损失16万元。46、2017年7月至2017年11月，杨志钢从段某某处非法集资10万元，后归还本息1万元，造成实际损失9万元。杨志钢所募集的上述资金主要用于向汇广投资基金管理（北京）有限公司投资，还用上述款项成立公司、种植树莓、投资比特币等虚拟财产、归还集资参与人本息等。案发后，额济纳旗公安局依法查封了杨志钢用非吸款项投资购买的，存放于酒泉市某某院房屋内的生产设备一套。另查明，杨志钢与其前妻王某某1于2013年5月25日从斯某某1、乌某某处以28万元价格购买了位于额济纳旗某某房产，并于2018年4月30日用该处房产与集资参与人殷某某1签订抵押合同，用于对殷某某1债权的担保，但未办理抵押登记。额济纳旗某某室共有人为杨志钢、杨某某2、王某某1，由杨志钢、王某某1出资购买。2012年3月10日，杨志钢、王某某1从殷某某3、谢某某处购买了位于额济纳旗某某房屋，2016年3月22日，该处房产被额济纳旗房屋征收与补偿中心征收，置换了登记在杨某某2名下的的位××区，该房屋由杨某某2出资装修。为了防止杨志钢转移、隐匿财产，保证杨志钢的财产在执行终结前处于相对稳定状态，以便在最终的执行阶段能够确保有财产可供执行。本院于2020年10月16日对额济纳旗某某房产、额济纳旗某房产、额济纳旗某房产进行查封。上述事实，有以下已经开庭举证、质证的证据可以证实：一、书证1、移送案件线索函、受案登记表，证实额济纳旗人民法院于2018年11月20日向额济纳旗公安局移送被告人杨志钢涉嫌非法集资犯罪的线索。次日，该局对被告人杨志钢涉嫌非法吸收公众存款罪一案立案受理。2、受案登记表，证实沈阳市公安局北站地区分局于2018年8月30日接到金某某、陈某某等人报案称，从2017年年初开始，汇广投资基金管理（北京）有限公司通过签订炭基有机肥销售代理协议、秸秆碳化设备购买及委托管理协议的方式，向投资人承诺回报为由，向社会不特定人员吸收12382500元，涉嫌非法吸收公众存款案件，该局于2018年9月30日立案侦查。杨志钢非法吸收的大部分款项均汇入上述公司。3、各集资参与人与杨志钢签订的《个人借款合同》、《借据》、《人民币担保承诺借款合同》、《借条》、《续签延期合同补充协议》及解除《续签延期合同补充协议》履行协议等书证。（1）杨某某《个人借款合同》、《借据》四份，证实2017年9月4日，杨某某给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计18000元。（2）樊某某《个人借款合同》、《借据》四份，证实2016年10月8日，樊某某给杨志钢出借5万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计9000元，2017年4月19日支付半年利息4500元，2018年7月7日至2018年8月7日归还本金4万元；2017年6月27日，樊某某给杨志钢出借7万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计12600元；2017年12月2日，樊某某给杨志钢出借12万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计21600元；2018年1月19日，樊某某给杨志钢出借5万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计9000元。（3）王某某2《个人借款合同》、《借据》三份，证实2017年6月27日，王某某2给杨志钢出借6万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计10800元；2017年10月24日，王某某2给杨志钢出借4万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计7200元；2018年2月26日，王某某2给杨志钢出借7万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计12600元。（4）白某某1《个人借款合同》、《借据》三份，证实2017年7月20日，白某某1给杨志钢出借3万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计5400元；2017年4月11日，白某某1给杨志钢出借7万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计12600元，2018年5月20日支付利息12600元；2017年12月28日，白某某1给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计18000元。（5）邱某某1《个人借款合同》、《借据》二份，证实2018年3月12日，邱某某1给杨志钢出借21万元，期限为12个月，利息以1万元每月120计算，利息合计30240元；2018年4月27日，邱某某1给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月120计算，利息合计14400元。（6）郑某某1《个人借款合同》、《借据》二份，证实2018年1月13日，郑某某1给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计18000元；2018年7月9日，郑某某1给杨志钢出借8万元，期限为12个月，利息以1万元每月120计算，利息合计14400元。（7）郑某某2《个人借款合同》、《借据》二份，证实2018年2月9日，郑某某2给杨志钢出借5万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计9000元；2018年3月10日，郑某某2给杨志钢出借5万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计9000元。（8）郑某某3《个人借款合同》、《借据》二份，证实2017年11月22日，郑某某3给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计18000元；2018年2月5日，郑某某3给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计18000元。（9）赵某某3（郑某某4）《个人借款合同》、《借据》二份，证实2018年3月29日，赵某某3给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月120计算，利息合计14400元；2018年4月1日，赵某某3给杨志钢出借4万元，期限为12个月，利息以1万元每月120计算，利息合计5760元。（10）卢某某1《个人借款合同》、《借据》二份，证实2017年8月6日，卢某某1给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计18000元；2018年2月14日，卢某某1给杨志钢出借20万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计36000元。（11）卢某某2《个人借款合同》、《借据》一份，证实2017年10月30日，卢某某2给杨志钢出借38万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计68400元。（12）王某某3《个人借款合同》、《借据》四份，证实2016年7月3日，王某某3给杨志钢出借20万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计36000元；2017年11月7日，王某某3给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计18000元；2018年2月17日，王某某3给杨志钢出借12万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计21600元；2018年4月14日，王某某3给杨志钢出借7万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计12600元。（13）赵某某1《个人借款合同》、《借据》一份，证实2018年1月29日，赵某某1给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计18000元；上述借款合计：59万元。（14）海某《个人借款合同》、《借据》一份，证实2018年1月17日，海某给杨志钢出借8万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计14400元，2018年5月14日归还1万元。（15）王某某4《个人借款合同》、《借据》一份，证实2018年1月12日，王某某4给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计18000元。（16）雷某某《个人借款合同》、《借据》一份，证实2017年2月20日，雷某某给杨志钢出借5万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计9000元。（17）邱某某2《个人借款合同》、《借据》三份，证实2017年9月28日，邱某某3给杨志钢出借50万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计9万元。2018年1月24日，邱某某2给杨志钢出借30万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计54000元。2018年5月9日，邱某某3给杨志钢出借120万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计21.6万元。（18）唐某某1《个人借款合同》、《借据》一份，证实2018年1月2日，唐某某1给杨志钢出借15万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计27000元。（19）斯某某2《个人借款合同》一份，证实2017年12月12日，斯某某2给杨志钢出借16万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计28800元。（20）刘某1《个人借款合同》、《借据》一份，证实2018年1月24日，刘某1给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计18000元。（21）李某某2《个人借款合同》、《借据》一份，证实2018年1月26日，李某某2给杨志钢出借30万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计54000元。（22）李某某3《个人借款合同》、《借据》二份，证实2017年7月24日，李某某3给杨志钢出借5万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计9000元；2017年8月3日，李某某3给杨志钢出借2万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计3600元。（23）郝某某《个人借款合同》、《借据》一份，证实2017年8月12日，郝某某给杨志钢出借20万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计36000元。（24）程某某《个人借款合同》、《借据》二份，证实2017年3月6日，程某某给杨志钢出借6万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计10800元；2017年3月21日，程某某给杨志钢出借7万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计12600元。（25）项某某《个人借款合同》、《借据》四份，证实2018年6月12日，项某某给杨志钢出借30万元，期限为12个月，利息以1万元每月130计算，利息合计46800元；2018年8月22日，项某某给杨志钢出借9.4万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计16920元；2018年10月22日，项某某给杨志钢出借23.6万元，期限为12个月，利息以1万元每月120计算，利息合计33984元；2018年11月8日，项某某给杨志钢出借25万元，期限为12个月，利息以1万元每月120计算，利息合计36000元。（26）李某某1《个人借款合同》、《借据》三份，证实2017年3月3日，李某某1给杨志钢出借13.5万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计24300元；2017年6月30日，李某某1给杨志钢出借14.5万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计26100元；2017年7月24日，李某某1给杨志钢出借33万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计59400元。（27）刘某某2《个人借款合同》、《借据》一份，证实2017年11月16日，刘某某2给杨志钢出借20万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计36000元。（28）赵某2《个人借款合同》、《借据》一份，证实2017年6月6日，赵某2给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计18000元,2018年8月21日归还21500元。（29）石某某《个人借款合同》、《借据》一份，证实2018年1月19日，石某某给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计18000元。（30）张某某1《个人借款合同》、《借据》三份，证实2017年6月6日，张某某1给杨志钢出借8万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计14400元，2018年7月3日归还10000元；2017年7月11日，张某某1给杨志钢出借6.6万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计11880元；2018年2月6日，张某某1给杨志钢出借7万元，期限为12个月，利息以1万元每月120计算，利息合计10080元。（31）张某某2《个人借款合同》、《借据》一份，证实2017年8月7日，张某某2给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计18000元。（32）王某某5《个人借款合同》、《借据》一份，证实2016年1月10日，王某某5给杨志钢出借3万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计5400元。（33）张某某3《个人借款合同》、《借据》一份，证实2017年11月22日，张某某3给杨志钢出借30万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计54000元。（34）张某某4《个人借款合同》、《借据》一份，证实2017年4月7日，张某某4给杨志钢出借14万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计25200元。（35）殷某某1《人民币担保承诺借款合同》二份，证实2016年12月26日，殷某某1给杨志钢出借120万元，期限为12个月，利息以1万元每月200元计算；2017年2月15日殷某某1给杨志钢出借321万元，期限为12个月，利息以1万元每月200元计算，殷某某2作为保证人承担连带赔偿责任。2017年8月31日杨志钢退还本金100万元。《借条》一份，证实2018年3月15日杨志钢通过原合同续签方式向殷某某1借款2568700元，期限为24个月，利息以每月200元计算。《续签延期合同补充协议》及解除《续签延期合同补充协议》履行协议，证实杨志钢已经将2016年、2017年借款利息付清，本金无法偿还续签二年，自2018年3月15日至2020年3月15日，合同本金为2568700元，殷某某2作为保证人承担赔偿连带赔偿责任等。2018年3月20日，杨志钢支付利息15.87万元，剩余利息15.87万元计入未归还本金合计256.87万元。（36）殷某某2《借款合同》、《借据》一份，证实2018年1月15日，殷某某2给杨志钢出借20万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计36000元；《债权转让合同》二份，证实甲方殷某某2将债权本息24.4万元分二次以充值15万元油卡的形式转让给了酒泉益旺商贸有限责任公司（法定代表人张某某5）。（37）彭某某1《个人借款合同》、《借据》三份，证实2016年8月3日，彭某某1给杨志钢出借12万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计21600元；2017年6月8日，彭某某1给杨志钢出借31万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计55800元；2017年6月17日，彭某某1给杨志钢出借50万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计90000元。（38）彭某某2《个人借款合同》、《借据》一份，证实2017年12月14日，彭某某2给杨志钢出借11万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计19800元。（39）唐某某2《个人借款合同》、《借据》一份，证实2018年11月16日，唐某某2给杨志钢出借11.8万元，期限为12个月，利息以1万元每月100计算，利息合计14160元。（40）吕某某《个人借款合同》、《借据》二份，证实2017年2月9日，吕某某给杨志钢出借4万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计7200元；2017年9月1日，吕某某给杨志钢出借20万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计36000元，2018年1月23日归还1万元。（41）秦某某《个人借款合同》、《借据》一份，证实2017年12月4日，秦某某给杨志钢出借10万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计18000元。（42）伊某某《个人借款合同》、《借据》二份，证实2017年4月8日，伊某某给杨志钢出借11万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计19800元；2017年4月24日，伊某某给杨志钢出借11万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计19800元。（43）吴某某《个人借款合同》、《借据》一份，证实2018年2月13日，吴某某给杨志钢出借20万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计36000元。（44）白某某2《个人借款合同》、《借据》一份，证实2018年3月13日，白某某2给杨志钢出借6万元，期限为12个月，利息以1万元每月120计算，利息合计8640元。（45）崔某某《个人借款合同》、《借据》二份，证实2017年4月24日，崔某某给杨志钢出借11万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计19800元；2017年12月18日，崔某某给杨志钢出借5万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计9000元。（46）段某某《个人借款合同》、《借据》二份，证实2017年7月29日，段某某给杨志钢出借8万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计14400元；2017年11月29日，段某某给杨志钢出借2万元，期限为12个月，利息以1万元每月150计算，利息合计3600元,2018年8月3日归还1万元。4、中国农业银行股份有限公司北京朝阳支行出具的汇广投资基金管理（北京）有限公司账号×××的流水明细，证实杨志钢向该账户多次以转账形式汇入款项的事实。5、内蒙古农村信用社（回单）二份，证实2016年2月26日转出账号：×××，户名：斯某某2，转入账号：×××，户名：杨志钢，交易金额：110000元；2016年11月16日转出账号：×××，户名：刘某某2，转入账号：×××，户名：杨志钢，交易金额：200000元。6、北京炭宝海南恒辉合作协议书复印件、发货清单及报价、银行交易明细等，证实上述证据系崔某某2于2019年8月9日向额济纳旗公安局经济犯罪侦查大队提交。2017年3月19日崔某某2代表的甲方北京炭宝科技发展有限公司与刘某某3代表的乙方海南恒辉禾能源科技有限公司签订合作协议书，约定1、乙方以300万元现金投资的方式对甲方进行股权投资，甲方愿意出让以下权益给乙方：拥有甲方公司30%股权所有权……；2、甲方以300万元现金投资的方式对乙方进行股权投资，甲方愿意出让以下权益给乙方：甲方拥有乙方所有参股、控股企业和项目15%的所有股权即300万股的收益权……等。崔某某2提供了准备发货的清单及报价。杨*钢账户×××于2017年4月18日至2017年6月27日先后12次向账户×××转账共计3149292.32元。7、公司登记（备案）申请书、企业信用信息公示报告、公司章程等，上述证据系酒泉市肃州区工商行政管理局提供。酒泉炭宝科技有限公司法定代表人杨志钢，系公司执行董事，注册资本1100万元。8、额济纳旗不动产登记中心出具的不动产权证复印件，证实坐落于××旗共有人为杨志钢、杨某某2、王某某1，宗地面积933.79m2/房屋建筑面积111.24m2。9、个人售房合同书及收条，证实2013年5月25日甲方斯某某1、乌某某与乙方杨志钢、王某某1签订个人售房合同书，约定甲方将位于××村口处的南面建筑房屋以28万元价格整体出售给乙方，房款已付清。10、额济纳旗农牧和科技局出具的政策性房屋证明、证明、额济纳旗转移搬迁房地产权属登记管理暂行办法等，证实由王某某1实际占有的的位××旗转移搬迁房地产权属登记管理等相关文件情况。11、不动产登记资料查询结果证明，证实额济纳旗某某不动产与额济纳旗某某是同一不动产，权利人为乌某某。12、不动产买卖抵债协议，证实2018年4月30日，甲方殷某某1与乙方杨志钢、丙方殷某某2签订不动产买卖抵债协议。约定基于甲乙双方签订《续签延期合同补充协议》合同履行二年，为保证合同履行期间遇到逾期支付利息不可预见的风险，乙方以某某村某某平房……，以120万元的基数价值做抗风险抵押物（质）物权买卖达成协议。……。13、房屋所有权登记表、增值税普通发票、收条、房屋征收补偿安置（产权调换）协议、内蒙古商品房买卖合同、售房协议书等，上述证据系额济纳旗住房管理局提供。2012年3月10日，杨志钢从殷某某3、谢某某处购买了位于某某房屋，《房产证蒙xx字第xxx号x》，住房建筑面积100.95，价格为伍万元整。2016年3月22日，杨志钢与额济纳旗房屋征收与补偿中心签订协议，征收杨志钢位于某某家属房，建筑面积132.67平方米，各项补偿金额合计44.5万元，折算价格1920，折算后产权调换总建筑面积231.98平方米。2017年3月27日，杨某某2在额济纳旗住房管理中心进行房屋所有权登记，房屋坐落某某处，交验证件为拆迁协议、维修基金、合同等。2015年11月12日，杨志钢与额济纳旗某某房地产开发有限责任公司签订商品房买卖合同，杨志钢以拍卖方式取得位于额济纳旗某某院北，编号为x-xxx的地块的土地使用权，规划用途为商业服务，土地使用年限自2006年12月10日至2056年12月10日，商品房名为某某商住楼，建设工程规划许可证号为xxx，购买的商品房为x【单元】【层】x户xxx号房等。14、记账凭证、广东增值税普通发票、酒泉炭宝科技明细、租赁合同及收据、营业执照（副本）、电费清单、资产负债表、利润表、现金流量表、招商银行汇款清单及回单、农行及浦发银行投资工程记录回单，证实上述材料系王某某1于2019年1月10日向额济纳旗公安局提供。酒泉炭宝科技有限公司账目明细及工资发放、缴税情况；酒泉炭宝科技有限公司从东莞市风华正茂实业有限公司以20.2万元购买二台生物制成型机、以50万元购买五台烘干机、以27.5万元购买三台冷凝器、以9.8万元购买一台粉碎机、以57.2万元购买三十七台锅炉、以10万元购买一台供料系统、以10万元购买配电柜及120万大卡燃料机各一台、以10万元价格购买一套供料系统、以9.8万元价格购买一套计量包装系统、以9.7万元价格购买一台制棒机、以19.6万元价格购买二台秸秆制粒机，该公司出具了增值税发票；酒泉炭宝科技有限公司的电费清单合计金额1500元；酒泉炭宝科技有限公司系有限责任公司（自然人独资），法定代表人杨志钢；酒泉炭宝科技有限公司未开发票的投资共计46.8万元；杨志钢通过银行转账多次向汇广投资基金管理（北京）有限公司汇款情况以及向刘某某4手机银行汇款10万元的情况。15、额济纳旗人民法院（2018）内2923执保27号执行裁定书，证实申请人赵某某1、王某某3向额济纳旗人民法院申请对被申请人杨志钢所有的位××旗平房一套进行查封。2018年8月20日，额济纳旗人民法院对该处房产进行查封，查封期限自采取保全措施之日起两年。16、额济纳旗人民法院（2018）内2923执保28号执行裁定书，证实申请人殷某某1向额济纳旗人民法院申请对被申请人杨志钢所有住楼××元的的位××旗的的位××旗的的位××旗的的位××旗一套进行查封。2018年8月23日，额济纳旗人民法院对该处房产进行查封期限自采取保全措施之日起两年。17、额济纳旗人民法院（2018）内2923执保29号执行裁定书，证实申请人李某某2向额济纳旗人民法院申请对被申请人杨志钢所有的的位××旗平房一套进行查封。2018年8月23日，额济纳旗人民法院对该处房产进行查封期限自采取保全措施之日起两年。18、额济纳旗人民法院（2018）内2923民初451号民事调解书及执行表格，证实原告伊某某诉被告杨志钢民间借贷纠纷一案中，原告诉称，……被告已经退还本息39800元，抵顶货物11815元。2018年8月23日，额济纳旗人民法院作出了调解书，约定了给付期限、给付方式及数额。（2018）内2923执329号伊某某与杨志钢借款合同纠纷立案日期2018年8月29日，申请执行标的额217885元，实际到位标的额24027元。19、额济纳旗人民法院（2020）执保20号执行裁定书，证实额济纳旗人民法院于2020年10月16日查封杨志钢位于额济纳旗某某房产、额济纳旗某某商住楼某单元某某室以及登记在杨某某2名下的××区，查封期限为自采取保全措施之日起三年。30、离婚协议书，证实2018年8月13日杨志钢与王某某1在肃州区民政局婚姻登记处协议离婚。财产分割：额济纳旗某某超市财产及经营权归王某某1所有。债权债务：杨志钢本人所经营的债权债务均由杨志钢本人承担等。二、证人证言1、证人郭某1的证言，证实郭某1系杨志钢的外甥女。因为郭某1的职业是会计，对办理营业执照这方面了解，所以在2017年7月11日，杨志钢委托其办理酒泉炭宝科技有限公司的营业执照等相关手续。其曾与杨志钢一同前往甘肃省酒泉市××区勘查过厂子，后来听说因为环保证没有办下来，厂子就一直没有开起来。2、证人张某6的证言，证实2017年7月1日，其兄弟张某某7与杨志钢签订了租赁合同，杨志钢租用其甘肃省酒泉市××区位于甘肃省酒泉市××区的厂房（现在的门牌号某某号），厂房面积8600平米，租期自2017年7月1日至2020年6月30日，租金一共18万元。杨志钢在厂房里把秸秆、木屑等含有纤维的物品用粉碎机粉碎，再做成牛羊吃的饲料，再往深做就是把这些原材料经过加工以后做成碳，主要是烧烤碳，杨志钢为此成立了一个叫炭宝的公司，杨志钢还购买了粉碎机、还有锅炉、生产饲料的相关设备以及一些添加剂，听说花费了160多万元。后来听说杨志钢被骗了1000多万，资金链断了没办法生产，后来其要房租的时候，杨志钢交付了租金5万元。杨志钢在厂子里有办公室，结果还没开起来公司就倒闭了，现在厂子里的东西就是杨志钢当时的东西。3、证人王某某1的证言，证实王某某1、杨志钢曾是夫妻关系，于2018年8月份离婚，现在经营某某超市。其知道殷某某1给杨志钢借了100万，借这100万的时候其给殷某某1打过电话不让借款，但是后来这100万也给借了，后来好不容易把这100万还了。当时的这100万借款时其签字了。以前在超市二楼上班的人有李某3、武某，其他的叫不上名字，一楼就是其和吴某某2。其和杨志钢因为借钱的事情吵架，再到后来就离婚了。离婚的时候某某超市一直都是其经营，杨志钢就把超市给其了。其和杨志钢共同的房产有：某某房子，某某村有一套房子当库房使用，七八年前购买的某某房子抵顶了其儿子杨某某2现在居住的某某区的房子。4、证人冯某的证言，证实杨志钢在微信（手机APP）额济纳旗的群里发过招聘的信息，其于2016年3月12日至2018年7月8日在某某超市二楼给杨志钢打工，主要负责刷信用卡，当时一起工作的有武某、张某8、李某3、李某4。武某在杨志钢在场的时候帮忙借款、贷款的业务，还有就是打电话催要欠款，去法院起诉欠款人。张某8主要负责代还信用卡的账目记载及核对。李某3主要负责信用卡的还款业务。李某4主要负责对信用卡每天进款及出款的金额做单子。杨志钢还将别人的钱高利息借过来，再用这些钱以高利息借出去，有点类似小额贷款公司，杨志钢借款的利息有一分二、一分五和二分的，放贷利息多少不清楚。还有信用卡提现业务。另外，杨志钢曾让其在亲戚朋友里拉存款，拉来一万元存款在工资里加五十元的工资。其没有拉过别人，具体情况不清楚。其听武某说杨志钢应该还有二百多万元的“贷款”还没有要回来。5、证人张某8的证言，证实2017年1月初至2018年1月初，其给杨志钢某某超市二楼打工。杨志钢从事代还信用卡、信用卡套现、借款、放贷业务，其主要负责每天收支的账目记录以及负责计划代还信用卡的业务。杨志钢的收入有代还信用卡的手续费，放贷的利息，杨志钢借来的借款。支出有代还信用卡的额度以及雇员的工资。在杨志钢处工作的还有武某、李某4、冯某、李某3。武某负责放贷的收款工作。李某4负责代还信用卡的代还计划。冯某是负责按李某4的刷卡计划把钱刷出来的工作。李某3负责代还信用卡的业务，李某3这个业务是按其制定的还款计划操作的。用于记账的电脑是一台联想的台式机，显示器是白色的，机箱的特征忘记了。杨志钢的账都是记录在电脑里的，没有纸质的。杨志钢每天支出代还信用卡的金额大概在10-15万元左右。收入没有计算过。杨志钢向借款人借款的利息是一分五。杨志钢曾给员工说过有亲戚朋友存钱的话就让介绍到他那里，谁介绍来就给谁提成。杨志钢好像投资过秸秆，好像叫“汇广”，大概投资了百万以上。其在的时候杨志钢研究比特币，后来听说杨志钢投资了。6、证人李某4的证言，证实武某介绍李某4给杨志钢，李某4于2017年9月份左右至2018年4月10日左右在杨志钢的某某超市二楼打工。杨志钢经营的信用卡代还、套现业务，还有接收别人的借款，给别人放贷。其主要是负责信用卡消费的单子，也偶尔去给需要代还信用卡的人去银行还钱。李某3、冯某、张某8也给杨志钢打工。张某8负责每天钱的流向记录、代还信用卡手续费、代还信用卡的钱数及张数、还有就是放钱在杨志钢处的人来提取利息等。武某是负责要账的，要那些代还信用卡不还手续费的，还有就是杨志钢给人借的钱。李某3是负责跑银行的，就是给需要代还信用卡的人去以后往代还的卡里存钱。冯某是负责刷信用卡的，其把刷卡的明细给冯某2，冯某2按照其明细在相对应的POS上把钱数刷了。其中张某8和李某3二人工作岗位变动过。杨志钢从别人借款给人支付一分五的利息，然后在用借来的钱给人代还信用卡。杨志钢某某村有一套房子以及一辆RV4。杨志钢每天的账都是在电脑上记录着。另外，其三姨段某某在杨志钢处放了20多万元，现在还有10万元没有取回来。7、证人李某3的证言，证实李某3经武某介绍后于2016年7月至2018年4月期间在杨志钢某某超市二楼打工。杨志钢从事代还信用卡、小额贷款业务、信用卡套现业务，还有人放钱给杨志钢，杨志钢支付利息。其在店内看到有人将钱拿来借给杨志钢，武某会负责打印一份《借款合同》，合同上有约定借款期限和利率，利息是按一分五计算，每1万元每月150万元利息。2016年，杨志钢曾以其名义在工商银行和农业银行办理银行卡（工商银行卡号×××、农业银行卡号×××）后供店里使用。2018年12月左右，其取回了工商银行储蓄卡，农业银行储蓄卡没有取回来。8、证人武某的证言，证实武某于2016年3月份至2018年7月6日在杨志钢某某超市打工。还有冯某、李某3、李某4、张某8也在给杨志钢打工。杨志钢从事信用卡的套现、代还、“倒贷”、吸收个人的存款、向个人发放贷款业务，再就是杨志钢除了在辽宁的“恒辉汇广”公司投资外还做过不少的投资，应该大多数都赔了。其负责信用卡还款，法院的起诉、应诉，还有就是找欠杨志钢钱的人要账。杨志钢未收回的贷出去的款项大概250多万元。其中，赵某某4，2014年借了15万元，韩某某2017年分两次借了10万，张某9，2017年4月份左右借了20万，这些到现在也没有还，其他的就记不清了。其工作期间自己有个笔记本记账过，但是上面记得不是很全。其知道的杨志钢吸收的存款有：雷某某2至少存有60万元，崔某某3陆续存进40万元左右、邱某某2分两次存了140万元、殷某某1大概200万元、伊某某60万元、全某80万元，其他的记不清楚了。杨志钢每月支付一分五的利息。杨志钢用于“放贷”所出具的借款合同都在店里二楼办公地点的一个货架上放着，2018年7月其走之前计算过，光本金就有250多万元。其工作期间，杨志钢曾让其介绍亲戚朋友过来存钱，然后给其抽提成，还曾要求其投资辽宁恒辉集团的“汇广”。李某3介绍3个借款人给杨志钢。李某4介绍的他的三姨。其没有给介绍过。9、证人张某某9的证言，证实张某某9曾断断续续在杨志钢那里打工2年。杨志钢从事个人放贷款，帮助他人“倒还贷款”，信用卡套现，信用卡代还等业务，其他的业务就不知道了。刚开始在超市负责理货和收银工作，后来又回到杨志钢那里打工负责信用卡套现，代还记账工作或跑银行代还信用卡。另外还有李某3、武某、小杨、小李、冯姐、向某给杨志钢打工。向某某负责存取业务。冯姐负责将归还进信用卡的钱用POS机刷出来。小杨也是负责将存入信用卡中的钱刷出来，也记过帐。武某负责催收代还信用卡的手续费。李某3是负责在银行的存取业务。小李刚去的时候学的是从POS机中将存入信用卡中的钱刷出来。10、证人向某的证言，证实2016年，其朋友张某某9介绍向某去杨志钢某某超市2楼工作。杨志钢给人代还信用卡、信用卡套现、给他人放贷款、还有就是其他人把钱放到杨志钢手里，杨志钢给放钱的人利息，然后用这些钱干其他的事情。其主要负责去银行给代还信用卡，还有就是用POS机把已经代还信用卡的钱从POS机里刷出来，后来刷POS机的事情冯某负责。张某某9负责每日的账目记录，还负责制作代还信用卡及刷卡计划，有时间跑银行和用POS机刷卡。冯某负责通过POS机刷卡；武某主要负责办理放贷款和收取贷款。李某3负责跑银行给客户代还信用卡，后面辞职之后去帮忙的时候，李某3好像负责给杨志钢管理投资，一个叫恒辉的项目。李某4负责做信用卡还卡计划。李某某5和张某某9干事情是一样的。白某3是假期来帮忙的，她具体没负责什么，就是谁忙帮谁。11、证人李某某5的证言，证实李某某5系杨志钢的儿媳妇。其曾在杨志钢某某超市打工。当时其负责管账、店里的资金流水的管理，偶尔也做店里其他员工的工作，譬如做代还信用卡的还卡计划和刷卡计划，用POS机刷卡，信用卡套现，还有就是跑银行取现，给客户代还信用卡。一直干到2016年5、6月份就辞职不干了。12、证人白某3的证言，证实白某3系杨志钢的外甥女。2017年3月份至2017年6月份，白某3在其舅舅杨志钢某某超市二楼上班，主要干出纳的活记录超市的收支，没事跑跑银行、打杂。白某3居住的商铺住宅楼是杨志钢给其姥姥买的。杨志钢投资了树莓种植和在酒泉建厂的生意，至于生意如何白某3不清楚。13、证人刘某某3的证言，证实刘某某3、杨志钢是高中同学。其和杨志钢投资过“EMF”、辽宁恒辉新能源科技有限公司、还有海南恒辉禾能源科技有限公司。其中，“EMF”、辽宁恒辉新能源科技有限公司是其向杨志钢介绍的，杨志钢后期自己也进行考察，了解后进行了投资，海南恒辉禾能源科技有限公司是共同投资的项目。其在辽宁恒辉新能源科技有限公司大概投资了300多万元。杨志钢投资的本金800万元，投资加收益有12595853元。后来为了利益最大化还想投资办碳基肥工厂，并于2017年1月13日在海南省海口市注册登记成立了海南恒辉禾能源科技有限公司，这家公司有其和杨志钢、李某某6、周某某、崔某某2商量后成立的。崔某某2当时承诺负责技术和设备但没有兑现承诺，公司还分两次支付给崔某某2，53万元购买设备的费用，可至,崔某某2没有给付过设备，也没有退还任何款项，由于没有设备，无法继续开展公司下一步建设。截至2018年2月1日，公司造成62.2万元的经济损失。公司成立前期约定，其和李某某6发起公司并持有股份，杨志钢、周某某等其他人出资是属于定向投资，杨志钢不属于出资人或者股东，杨志钢在公司也不担任任何职务。公司成立后，杨志钢作为定向投资向公司内注入50万元直接打入了海南恒辉禾能源科技有限公司的对公账户上（海口农商银行股份有限公司椰岛支行办理的，账号是×××），后来该笔款项投了辽宁恒汇的众筹项目。现海南恒辉禾能源科技有限公司属于停滞亏损状态。刘某某3帮助杨志钢先后投资刘宁恒辉新能源科技有限公司共计122万多元。14、证人崔某某2的证言，证实2017年，崔某某2在辽宁恒辉集团在浙江绍兴举办的推广会上认识了刘某某3，通过刘某某3又认识了杨志钢。2017年6月或7月份，杨志钢到其北京的公司、辽宁省鞍山市××县的工厂（鞍山炭宝科技有限公司）考察过，并称在酒泉市想办一家关于秸秆深加工的工厂，在其公司购买了180万元左右的设备，但没有签订购销合同或手续。刘某某3在海南开设的海南恒辉禾能源科技有限公司与其公司有过合作合同，杨志钢给其支付了30万元的定金、刘某某3支付了10万元定金，但是刘某某3的资金没有到位就没有往下进行，该10万元定金刘某某3扣走了，杨志钢的30万元作为违约金，没有退回。15、证人田某的证言，证实2017年4月底5月初，殷某某2给其说杨志钢弄了一批树莓苗子问其要不要，因该树莓苗子价格贵、存活率不高就没有要。过了几天殷某某2又给其说杨志钢免费给其一些树莓苗子试种一下，其就同意了，在额济纳旗的林场大概种植了7、8亩的树莓，大概有1万株左右，最后树莓苗子也没有成活。16、证人斯某某1的证言，证实2013年或2014年，其奶奶乌某某将位于××村东面紧挨这套房子以22万元的价格卖给了杨志钢，但因该处房屋的产权证和土地使用证变成一个证后办理过户，所以至今没有过户。17、证人杨某某2的证言，证实杨某某2系杨志钢、王某某1二人之子。杨某某2现居住的住的××区的房子是由某某厂的平房拆迁置换而得。该某某厂的房子是其父母亲出资购买的，其未出资。置换房子时其也未出资，但置换后的房子的装修款是其出资的。三、集资参与人陈述1、集资参与人杨某某的陈述，证实2017年8月24日左右，李某某1得知其有10万元房屋拆迁款，便向其建议将钱放在杨志钢那里，10万元每年可以拿到1.8万元的利息，杨志钢投资的国有项目没有风险，而且钱可以随时拿回来，杨某某就同意将钱借给杨志钢。2017年9月4日，李某某1和杨某某去了杨志钢的某某超市**的住所，由杨志钢秘书王某6打了一份个人借款合同，杨某某和杨志钢在借款合同上签了字，利息为一万元每月150元，12个月共计1.8万元利息。合同背面还打印有一份借据，杨志钢在借据上签了字，杨某某通银行卡向杨志钢卡内汇入10万元。杨志钢借钱的时候就说生意周转不开了向大家借钱，生意周转开了以后支付高额利息，但至今未支付本息。2、集资参与人樊某某的陈述，证实樊某某和杨志钢系同学关系。2014年6、7月份，樊某某通过另一个同学刘某某5介绍，知道杨志钢开了一个小额贷款公司，一万元给的1.5分的利息。其个人向杨志钢出借资金情况：其于2016年6月底在杨志钢那里存入了5万，到2017年6月底加了1.1万元的本金，并加入利息0.9万元存成7万，到2018年6月跟杨志钢要钱的时候，杨志钢就不给钱了，现在其手里有借款合同。2018年1月份，其往杨志钢那里存入5万，未归还。其代婆婆王某某2给杨志钢出借款项情况：2016年的2月份由其代办，将其婆婆王某某2的5万元存到了杨志钢处，到2017年2月份加入本金0.1万元，并加入利息0.9万元存成了6万，到2018年2月份利息有10800元，其未取走利息1万元加入到本金存成了7万元，取走了利息800元，有借款合同。2016年6月份，其将婆婆王某某2的5万元存到了杨志钢处，到2017年6月份加入本金0.1万元，并加入利息0.9万元存成了6万，有借款合同。2017年10月份，其将婆婆王某某2的4万元存到了杨志钢处，到2018年和杨志钢要钱杨志钢给不了，有借款合同。其代女儿樊某2给杨志钢出借款项情况：2015年12月份其将女儿樊某2的10万元存到了杨志钢处，到2016年12月份并息存成了11万，提走了8000元利息，到2017年12月份并息存成了12万，提走了9800元的利息，现在其手里有借款合同。2016年10月份其将女儿樊某2的5万元存到了杨志钢处，到2017年4月份，提走了4500元的利息，到2018年7月份杨志钢还了2万，2018年8月份还了2万，现在还欠1万的本金，1万多的利息，有借款合同。3、集资参与人白某某1的陈述，证实杨志钢是白某某1丈夫梁某某的同学。梁某某听他们同学说,杨志钢开的小额贷款公司,也有好多同学把钱全部投人杨志钢的小额贷款公司,利息也挺好。2017年4月11日其和丈夫将第一笔钱7万元投入到杨志钢的贷款公司,期限为一年。2017年7月20日又投入了3万元,期限为一年。2017年12月28日又投入了10万元,期限为一年,总计投入本金20万元。第一笔7万元到期后,于2018年5月份杨志钢付了12600元的利息,这是7万元的利息。2018年6月的时候,杨志钢又支付2万元利息，本金没有给,剩余的钱至今未给。4、集资参与人邱某某1的陈述，证实2018年3月12日,邱某某1通过单位同事樊某某3得知把钱借给杨志钢利息高,其就与樊某某3的妻子樊某某到杨志钢所在的某某超市办公室在杨志钢那存了现金21万元，并签署了个人借款合同。2018年4月27日,其又有闲钱就再次去找杨志钢出借了10万元整。之后等到7月份左右其听说杨志钢没钱出了问题，就去找杨志钢解除合同退钱,但是杨志钢没有退还。出借钱时其曾听樊某某3说杨志钢借钱是投资自己的某某超市,之后听说杨志钢在网上投资,具体投资什么不清楚。5、集资参与人郑某某1的陈述，证实2016年的冬天,其和赵某某1聊天过程中了解到在一个名叫杨志钢的人那里存款的利息是1.5分后,其就去某某超市找杨志钢问询，杨志钢承诺随时可以提钱。2017年1月13日，其取出10万元的积蓄到杨志钢那里存下后与杨志钢签订了借款合同。截至到2018年1月13日,其从杨志钢那里清了两次利息,一共清了18000元,利息都是以现金方式支付。10万元的本金未归还继续存放在杨志钢那里,重新签订了一个借款合同（这份合同落款为2018年1月13日，签署名字为邱某某1的儿子郑某某5）,2018年的6月份,其去杨志钢处从存款中提取4万元。2018年7月9日,其将8万元现金存在杨志钢那里，约定利息是1.2分,并与杨志钢签订了个人借款合同（落款为2018年7月9日）。另外，其给妹妹郑某某3,父亲郑某某2,二哥郑某某4介绍过杨志钢。6、集资参与人郑某某2的陈述，证实2018年1月份,其儿子郑某某1提议将银行存款取出存在一个名叫杨志钢的人手里,说是杨志钢给的利息高。2018年2月9日中午，其和郑某某1取出五万元借给了杨志钢，并签订了借款合同。2018年3月10日上午,其取了五万元借给杨志钢，双方签订了借款合同。二份借款合同背面都有借据。另外，其二儿子郑某某4给杨志钢借了十五万,三儿子郑某某1给杨志钢借了十五万,女儿郑某某3给杨志钢借了二十万。7、集资参与人郑某某3的陈述，证实郑某某3通过三哥郑某某1认识了杨志钢,郑某某1给杨志钢借钱后，杨志钢能按时给付利息，且用钱时提前预约就能把钱拿出来。2017年11月22日，郑某某1和其前往前往某某超市二楼找到杨志钢，其出借了10万元钱,双方签订了《个人借款合同》,借款的期限是一年。2018年2月5日其又取出10万元钱存放在杨志钢处，现本金和利息没有退还。8、集资参与人郑某某4的陈述，证实2018年3月份，其父亲郑某某2、妹妹郑某某3、三弟郑某某1，跟其说杨志钢给的利息比较高他们把钱借给了杨志钢。2018年3月29日,其和妻子一起去某某超市二楼找杨志钢给其出借10万元,2018年4月1日,夫妻二人又存放了4万元。上述借款均与杨志钢签订《个人借款合同》，签字人为赵某某3、杨志钢。9、集资参与人卢某某1的陈述，证实大概是2014年4月或是2015年4月,其和卢某某2准备去银行存款途中碰见二姐卢某某3,卢某某3告诉其杨志钢那里利息高可以把钱放在杨志钢那里，并将其和卢某某2带到了杨志钢位于某某超市二楼存了7万元。后来其和卢某某2又去杨志钢那里存过款,分别存放了3万元和10万元。这20万元陆续存放的过程中,杨志钢结算过利息。2017年8月6日,其还单独存放了一笔10万元。其共存放给杨志钢30万元（其中1万元为未取走的利息存入的本金）,其有两张杨志钢与其签订的《个人借款合同》背面都附有收据，一张是2018年2月14日至2019年4月13日的分三次借出去后合算的20万元借款。另一张是2017年8月6日至2018年8月5日的10万元借款。杨志钢支付利息时用过现金和转账，其取走的利息大概3万元。10、集资参与人卢某某2的陈述，证实卢某某2和卢某某1、卢某某3系朋友关系。卢某某3跟其说杨志钢家里开着超市,十万元钱放在杨志钢那里一年的利息是一万八,出于好意卢某某3将杨志钢介绍给了其,然后其和卢某某1就都在杨志钢那里放了点钱。2013年11月或是12月,其借给杨志钢10万元。2014年年底其又增加了13万,总共借给杨志钢23万元。2016年年初其又增加了10万,总共借给杨志钢33万元。2016年年底其又增加了10万,总共借给杨志钢43万。2018年6月杨志钢给其还了5万，剩下38万还没给。其和杨志钢是每年签一次《个人借款合同》，杨志钢还了5万后，2017年10月30日，就将所有的借款签成一张38万元的《个人借款合同》了。借款到期后本金没收取过,利息收取了5.2万元,但是最后一份合同签完以后利息再没收取过，收取利息方式有现金和手机银行转账。另外，杨志钢曾让其寻找借款人,但是其没给杨志钢介绍别人。11、集资参与人王某某3、赵某某1的陈述，证实王某某3、赵某某1系夫妻关系。2015年4月初,王某某3听朋友李某7称把钱存到杨志钢手里利息高，并将杨志钢的电话号码给了王某某3。2015年4月14日左右,王某某3和李某7两个人去杨志钢的某某超市去找杨志钢,杨志钢承诺钱什么时间取都可以,利息按一万元一个月150元支付,王某某3将2万元现金给了杨志钢，并签订了个人借款合同。2016年4月14日左右,杨志钢给其结清了一年的利息3600元，本金继续存放于杨志钢处又存了两万元加入到本金内，重新签订了四万元的个人借款合同。2016年11月7日左右,王某某3去找杨志钢,和杨志钢一同去了工商银行将王某某3丈夫赵某某1卡上的10万元转到了杨志钢的卡上，并在杨志钢的办公室签了个人借款合同。2017年2月17日,王某某3又找到了杨志钢，通过现金和银行卡转账给杨志钢12万元，双方签了个人借款合同。2017年4月14日左右,具体时间记不清楚,王某某3拿着4万元的合同到某某超市找杨志钢要利息,杨志钢当时给王某某3结清了4万元一年的利息共计7200元,而且把之前签写的合同也收了回去。这次的本金4万王某某3还是没有要,而且又给了杨志钢2万,合计6万又存到了杨志钢手里,双方又签了一份6万元的个人借款合同。2017年7月3日左右,具体时间记不清楚了,王某某3去某某超市找到了杨志钢又将20万元转到杨志钢卡上的,当时是用王某某3丈夫赵某某1农业银行卡给杨志钢转的钱，后双方签了20万元的个人借款合同。2017年11月7日左右,具体时间记不清楚,王某某3拿着10万元的借款合同去找杨志钢要一年的利息,次日杨志钢将利息18000元转到了王某某3农业银行卡里，并将合同收了回去重新签订了个人借款合同,本金还是没要回来。2018年1月29日左右,具体时间记不清楚,王某某3和丈夫赵某某1去某某超市找到了杨志钢向杨志钢的卡上转入10万元，赵某某1与杨志钢签写了一份10万元的个人借款合同。2018年2月17日左右,具体时间记不清楚,王某某3丈夫赵某某1找到杨志钢索要王某某3出借的12万元一年借款的利息21600元,杨志钢把这次的利息转到了赵某某1工行卡上，本金没有要回来,双方重新签了一份12万元的个人借款合同。2018年4月14日,王某某3拿着一张6万元的合同去某某超市找杨志钢,问杨志钢要这6万元一年的利息10800元,杨志钢当时把6万元的合同收了回去,给王某某3支付了这次的利息10800元，这次的本金6万还是没取回来,而且把杨志钢支付的10800元的利息中的一万元也存到了杨志钢手里,就是这次共存到杨志钢手里7万元,双方又签写了7万元的个人借款合同。2018年6月左右,具体时间记不清楚了,王某某3给杨志钢打电话说索要2017年7月3日存在杨志钢手里的20万元本息,直到2018年7月15日左右,杨志钢只给了20000元，并在之前签写的20万元合同背面的借据上注明了2018年7月15日支付2万元。王某某3和赵某某1前后共八次借给杨志钢59万元,其中58万元是自己的钱,1万元是杨志钢给王某某3利息的钱又存到了杨志钢手里。另外，杨志钢曾让王某某3去帮忙找借款人，王某某3给付某某说过可以给杨志钢借款。12、集资参与人海某、王某某4的陈述，证实王某某4、海某系夫妻关系，李某3是王某某4同学王某某7的妻子。李某3曾给海某说借款给杨志钢利息高。于是2017年1月12日,王某某4前往某某超市二楼给杨志钢出借8万元，并办理手续。2018年1月17日,借款到期后,杨志钢需要退还的连本带息94400元没有取出来,而是又凑了5600元现金,将这10万元继续借给杨志钢,并重新签了一份个人借款合同。同日，海某又将个人8万元出借给杨志钢，并签订了合同。2018年5月14日夫妻二人到杨志钢店里拿到了1万元整的现金,没有另写收据,只是在之前的8万元借条上备注。13、集资参与人雷某某的陈述，证实2016年冬天,其跟殷某某4提起想将位于××区住宅出售,杨志钢通过殷某某4及其二哥殷某某2听说后于2016年12月,主动联系雷某某购买了该处房子。过了几天,其和殷某某4去某某超市从杨志钢拿到12万元现金出具了收条，并将《土地使用证》以及其他的房屋手续交给了杨志钢。当时没有签订《房屋买卖合同》。2017年2月20日,杨志钢给了其10万元现金。当日,杨志钢问其这5万元用不用，并让其将5万元存在杨志钢处，利息高于银行利息。随后，其将其中的5万元出借于杨志钢，并签订了个人借款合同，合同的背面是一份借条。14、集资参与人邱某某2的陈述，证实2017年1月份,其妻子付某某称,与付某某一起跳广场舞的朋友说将钱存到一个名叫杨志钢的手里给的利息一分五。2017年1月24日10时许,夫妻二人取了30万元后在其妻子朋友的带领下去了某某超市二楼找到杨志钢存了30万元，并与杨志钢签订了个人借款合同,合同背面有借据。2017年5月初,杨志钢给其打电话建议其将钱存到杨志钢处。2017年5月9日10时许,其向杨志钢农行卡里转账100万元，双方签写了一份个人借款合同,合同背面还有借据。2017年7月份左右,杨志钢再次建议其过去存钱，其就同意用其儿子邱某某3到期银行存款给杨志钢存。2017年9月28日10时许,其向杨志钢的农业银行卡内转账40万元，并将现金10万元给了杨志钢,转账加现金一共给了50万元，双方签了个人借款合同,合同背面有借据,这份合同签的邱某某3的名字。2018年1月24日10时许,其30万元的借款到期了,杨志钢给其结算了一年的利息54000元后收回了原合同，重新签订了30万元的《个人借款合同》。2018年5月初,其100万元的借款快到期了,但杨志钢说最近手里没钱让其再拿2万元加上这单笔100万元一年的利息18万元凑够20万元,一共120万元继续存到杨志钢手里,其同意了。2018年5月9日,其拿着2万元现金去某某超市给了杨志钢，并和杨志钢重新签写了一份120万元的个人借款合同。根据其和杨志钢写的个人借款合同，杨志钢一共借了200万元整,但是其中18万元是杨志钢给的利息其又加本金存到了杨志钢手里。15、集资参与人唐某某1的陈述，证实唐某某1在2015年11月份左右，听说在杨志钢处放款利息比银行高一点。2016年的12月份,其通过银行转账给杨志钢出借13万元，双方签订了个人借款合同。2018年1月2日,其去找杨志钢后对方建议这笔款暂时不用可以续存,其同意，并将利息中的2万元续存到之前的13万元本金中,以现金形式收取了3400元利息后双方又签定个人借款合同,借款金额变为15万元、借款期限为一年，没有抵押物。另外，杨志钢建议让其联系朋友、亲戚给杨志钢存钱，但其没有给联系。16、集资参与人那、斯某某2的陈述，大概是在2015年,那陪同同事云某去杨志钢的某某超市二楼办理信用卡还款业务,聊天的时候杨志钢说如果有钱可以存放在他那里,他可以支付1.5的利息。那某某与妻子斯某某2商量后于2016年2月26日在杨志钢处存放了12万元,到期后收取了一年的利息21600后又加入本金4万元，重新签订了本金16万元个人借款合同。17、集资参与人刘某1的陈述，证实2017年1月份,刘某1去杨志钢的某某超市办事期间，杨志钢向其借款，并承诺一分五的利息,其同意。2017年1月24日左右，其取出10万元给了杨志钢，双方签订了一份个人借款合同,合同背面还有借据。2018年1月24日左右，杨志钢给其支付了1.8万元的利息，并将合同收回去，重新签订了10万元的个人借款合同。18、集资参与人李某某2的陈述，证实2017年1月份,杨志钢参加了李某某2儿子的婚礼后于2017年1月23日主动到其家中表示借用其儿子礼钱用于生意周转,承诺所付利息比银行利息高,即月息1.5分,其将20万元出借杨志钢，双方签订了一份个人借款合同。大概2017年1月26日左右,其带着10万元现金主动去杨志钢经营的某某超市,又和杨志钢签定了一份借款金额为10万元的个人借款合同。个人借款合同到期后杨志钢向其银行账户转了54000元利息,本金30万元续存,双方又签定了一份30万元的个人借款合同。19、集资参与人李某某3的陈述，证实李某某3、杨志钢系高中同学，2017年的同学聚会时与杨志钢关系好的同学说杨志钢在经营放贷业务利息高。2017年7月24日,借给杨志钢5万元。2017年8月3日,借给杨志钢2万元。二次借款都与杨志钢签订了个人借款合同。20、集资参与人郝某某的陈述，证实2017年8月9日或者8月10日，李某某1得知郝某某有房屋拆迁款后建议其存到杨志钢处，利息为一分五。2017年8月12日9时许，李某某1带其去了杨志钢的某某超市后前往农业银行给杨志钢提供的银行账户转账20万元，双方签订了个人借款合同，合同背面还有借据。21、集资参与人程某某的陈述，证实程某某、杨志钢曾系同事关系。2017年3月初的一天，杨志钢在某某超市二楼称需要向程某某借款用于生产经营的资金周转，并承诺利息为一分五。2017年3月6日程某某带上6万元现金交给了杨志钢，双方签订了个人借款合同，背面是借条。2017年3月21日，程某某又凑了7万元现金拿到某某超市二楼给了杨志钢，双方签订了个人借款合同，背面是借条。22、集资参与人项某某的陈述，证实2018年6月，其听说将钱存放在杨志钢那里可以争高额的利息。2018年6月12日，其将30万元存放在杨志钢处。2018年8月22日，其在杨志钢处存放了9.4万元。2018年10月22日，其又存放了23.6万元，2018年11月18日，其再存放了25万元。其共存款88万元，这四笔存款双方均签订了个人借款合同。23、集资参与人李某某1的陈述，证实2012年至2015年3月期间，杨志钢多次以做生意需要用钱让李某某1给其借款，并承诺一分五的利息，但因为当时没有闲置的钱，就拒绝了。2015年3月3日9时许，其通过银行转账给杨志钢存了9万元，双方签订了个人借款合同，合同背面还有借据。2016年3月3日，9万元的个人借款合同到期后利息为16200元，其没有取回本息，然后再加入本金3800元凑了整数后签订了11万元的个人借款合同，原合同杨志钢收回了。2016年6月30日9时许，其以银行转账方式给杨志钢存了12万元，双方签订了个人借款合同。2017年3月3日9时许，11万元本金的个人借款合同到期后利息为19800元，其没有取回本息，然后再加入本金5200元凑了整数后签订了13.5万元的个人借款合同，原合同杨志钢收回了。2017年6月30日，12万元本金的个人借款合同到期后利息为21600元，其没有取回本息，然后再加入本金3400元凑了整数后签订了14.5万元的个人借款合同，原合同杨志钢收回了。2017年7月24日，其通过银行转账给杨志钢存了33万元，双方签订了个人借款合同。另外，杨志钢曾让其介绍亲戚朋友都到杨志钢这里存钱，其介绍了郝某某和杨某某3给杨志钢借款。24、集资参与人刘某某2的陈述，证实刘某某2、杨志钢是同学关系。2016年11月15日，杨志钢表示要从刘某某2借钱，并承诺利息比银行利息高。次日，其给杨志钢借款20万元，双方签订了个人借款合同以及借据。上述借款到期后，杨志钢给其支付了3万元的利息，本金未归还，双方又重新签订了一份20万元的个人借款合同。25、集资参与人赵某2的陈述，证实赵某2、杨志钢系同学关系。2015年5月份，赵某2的母亲裴某某给其介绍说老汽车站附近有一个私人银行利息特别高。又过了一段时间，还有好几个人说到了杨志钢开的小额贷款公司。2015年6月3日左右，其给杨志钢出借了10万元，双方签订了个人借款合同及借据。2016年6月4日，上述借款到期后，杨志钢给其支付了利息18000元，本金未取，双方重新签订了10万元的个人借款合同。2017年6月6日，上述借款又到期了期限，杨志钢给其支付了利息18000元，本金未取，收走了旧合同，重新签订了10万元的个人借款合同。2018年8月21日，杨志钢给其退还了21500元，并在个人借款合同背面的借据上注明了。26、集资参与人石某某的陈述，证实石某某、杨志钢系同学关系。2017年3月份和5月份，石某某向杨志钢咨询过借款事情，随后又通过一些借款给杨志钢的人了解了一下，感觉比较稳妥，于是在2018年1月19日，其拿了10万元现金借给了杨志钢，双方签订了个人借款合同。27、集资参与人张某某1的陈述，证实2017年1月份，张某某1从朋友和同学说过将钱存到一个名叫杨志钢的手里利息高。2017年2月5日，其拿了现金7万元去了杨志钢的某某超市存给杨志钢，双方签订了个人借款合同及借据。2017年6月6日，其拿着8万元现金去某某超市二楼存给了杨志钢，双方签订了个人借款合同及借据。2017年7月11日，其拿了6.6万元现金存给了杨志钢，双方签订了个人借款合同及借据。2018年2月6日，7万元的个人借款合同到期后，杨志钢给其支付了利息12600元，并收走了旧合同，重新签写了一份7万元的个人借款合同及借据（利息改成了一分二）。2018年6月6日，8万元的个人借款合同到期了，杨志钢说没有钱让其回去等等。2018年7月3日，杨志钢给了1万元后在8万元个人借款合同背面的借据上注明了。另外，其给妹妹张某某2说过可以给杨志钢借款。28、集资参与人张某某2的陈述，证实张某某2通过姐姐张某某2知道了给杨志钢借款利息高。2017年8月7日，其和姐姐张某某1去了杨志钢的一个超市的二楼给杨志钢借款10万元，双方签订了个人借款合同和借条。29、集资参与人王某某5的陈述，证实王某某5、张某某3系夫妻关系，王某某5、杨志钢系同学关系。2015年，其通过同学樊某某得知杨志钢需要借款，且给付的利息比银行高。2017年11月，其借给杨志钢30万元，该笔借款是由其丈夫张某某3办理的。后来，其给妹妹王某某8介绍杨志钢后，王某某8就委托王某某5给杨志钢借款3万元，双方签订了个人借款合同，背面有借据。另外，杨志钢曾让其帮忙介绍借钱的人，并承诺利息比银行高。30、集资参与人张某某3的陈述，证实王某某5、张某某3系夫妻关系。2014年，其妻子王某某5听说樊某某在杨志钢手里存钱，利息一分五。2017年11月22日，其和妻子王某某5去某某超市二楼以银行转账的方式给杨志钢存了30万元，双方签订了个人借款合同，背面有借据。另外，杨志钢曾让其亲戚朋友将钱存到杨志钢处。31、集资参与人张某某4的陈述，证实2016年年底，其从朋友听说杨志钢处存款有利息，且可以随用随取。2017年4月7日，其前往某某超市二楼给杨志钢存了14万元（4万元现金，10万元银行转账），双方签订了个人借款合同。杨志钢让其联系朋友或亲戚存钱。31、集资参与人张某某4的陈述，证实2016年年底，其从朋友听说杨志钢处存款有利息，且可以随用随取。2017年4月7日，其前往某某超市二楼给杨志钢存了14万元（4万元现金，10万元银行转账），双方签订了个人借款合同。杨志钢让其联系朋友或亲戚存钱。32、集资参与人殷某某1的陈述，证实2015年5月左右，杨志钢本人以及委托其弟弟殷某某2表达过要从殷某某1借用金额为100万元的信用卡，并承诺给付利息，其没有同意。过了一段时间，杨志钢再次联系殷某某1向其借120万元，并承诺给付两分利息，其同意了。2016年6月25日中午，其到农业银行通过柜台给杨志钢本人的银行卡转账了120万元，借期半年。2016年12月24日，120万元的借款到期后杨志钢给支付了半年利息14.4万元，本金未取，杨志钢收回了旧合同，双方重新签订了殷某某1起草的合同，利息还是两分。2017年1月份，殷某某2和其闲聊的时候说到杨志钢去东北考察了一个秸秆项目，要在酒泉开个厂子需要大量的资金。2017年2月初，杨志钢称其办厂子需要四五百万元问殷某某1能否给借款，殷某某1要求杨志钢提供担保，杨志钢就找了其弟弟殷某某2做了担保人，其同意出借给杨志钢。2017年2月15日，其凑了321万元与杨志钢、殷某某2三人在某某超市二楼签订了合同，利息是2分还是半年一结算。120万元借款到期后，杨志钢给其支付了利息14.4万元，过了一个月又给归还了本金100万元及利息18688元，剩下的20万元本金继续借给杨志钢。其321万元的借款到期后，杨志钢支付了半年利息38.52万元。2017年8月31日，杨志钢的一名女性工作人员给其打电话称杨志钢要还款，然后其农业银行卡内陆续打进了七笔钱共计100万元，其借给杨志钢的单笔321万元，变成单笔221万元。2018年2月初，杨志钢通过银行转账形式给其支付了单笔120万元剩余的20万元的部分利息2.4万元。之后杨志钢再没有还款。2018年3月17日，杨志钢给其支付了部分利息15.87万元，剩余利息15.87万元以及本金241万元共计256.87万元未退还。杨志钢、殷某某1双方重新拟定合同后担保人殷某某2拒绝签字，并提出给付担保费，殷某某1就给了殷某某2，2.5万元的担保费。2018年4月26日，新协议上由其、杨志钢、殷某某2三人的签字，金额为256.87万元，利息为两分，利息还是半年一付。2018年4月30日，其和杨志钢签写了一份不动产买卖抵债协议，如果杨志钢按期不能归还借款就将其位于××旗一套平房以120万元抵给殷某某1，并将购买手续原件给了殷某某1。2018年8月28日，杨志钢认可借款本金256.87万元及利息38.824万元，然后将利息加入本金后重新签订了一份解除《续签延期合同补充协议》履行协议，其、杨志钢、殷某某2在协议上签了字。其和杨志钢签订的合同有：第一次签写了一份单笔120万元的借款合同，合同背面还有欠条，该份合同已丢失；第二次签写了一份单笔120万元《人民币担保承诺借款合同》及《授权委托书（家庭三成员）》；第三次签写了一份单笔321万元的《人民币担保承诺借款合同》；第四次签写了《续签延期合同补充协议》；第五次签写了一份《不动产买卖抵债协议》；第六次签写了一份解除《续签延期合同补充协议》履行协议。33、集资参与人殷某某2的陈述，证实杨志钢、殷某某2系朋友关系。杨志钢做生意缺钱时会从殷某某2借钱，殷某某2没有要利息。2018年1月15日，杨志钢又要从殷某某2借钱，其就前往杨志钢位于某某超市2楼给杨志钢出借20万元，这次借款的利息为一分五，双方签订了个人借款合同。2018年6月份开始，其听说杨志钢借了好多人的钱还不上，其就去找杨志钢要钱，杨志钢说他暂时被套住了，没钱还。另外，其兄弟殷某某1也给杨志钢借了款，其中二次其给杨志钢做了担保人，其中一次借款100万元已经归还了，现未归还的本金加利息好像200多万元。第二次做担保人的时候殷某某1给了其25000元担保费，其给殷某某1写了收条。杨志钢投资过植树莓、辽宁恒辉，还在酒泉建了一个秸秆加工的厂子。2017年开春，杨志钢说想在额济纳旗种植树莓，其听杨志钢说给卖苗子的人打了大几十万，具体多少不清楚，但树莓没有种植成功。2017年秋天，其和杨志钢、彭某某1，3人去了沈阳台安县去一个厂子参观秸秆焚烧如何变成碳后再利用等。参观考察完回来，杨志钢在酒泉投资建了一个厂子，这个厂子好像也是通过秸秆焚烧之后变成碳，主要是这个碳价值比较高，杨志钢说光设备就100多万，厂房什么的都是租的。34、集资参与人彭某某1的陈述，证实彭某某1、杨志钢系同学关系。彭某某1个人给杨志钢存钱的事实：杨志钢曾建议将钱存给杨志钢，承诺给一分五的利息。2015年6月15日左右，其前往杨志钢的某某超市二楼通过现金及转账形式存了35万元，双方签订了个人借款合同，合同背面有借据。2016年6月8日，其又以现金、银行转账形式给杨志钢存了25万元，双方签订了个人借款合同，合同背面有借据。2016年6月15日，其35万元个人借款合同到期了，产生的利息6.3万元未取出又存为本金，重新签订了一份41.3万元的个人借款合同，合同背面有借据。2016年8月2日，其通过农村信用社银行卡转账又给杨志钢存了10万元，双方签订了个人借款合同，合同背面有借据。2017年6月8日，其25万元的个人借款合同到期了，其利息4.5万元未取存入本金，再增加了1.5万元凑了整数31万元又重新签订了个人借款合同，合同背面有借据。2017年6月17日，其41.3万元的个人借款合同到期了，其利息74340元未取存入本金，再增加了12660元凑了整数签订了50万元的个人借款合同，合同背面有借据。2017年8月3日，其10万元的个人借款合同到期了，其利息1.8万元存入本金，再增加了2000元凑了整数签订了12万元的个人借款合同，合同背面有借据。旧合同杨志钢都收回去了。彭某某1代其父亲彭某某2向杨志钢存款的事实：2017年12月10日左右，杨志钢给其打电话借钱，其就将父亲彭某某2的银行存款取出后于2017年12月14日去杨志钢某某超市给杨志钢存了11万元，双方签订了个人借款合同，这次出借方是其父亲彭某某2，合同是由其代签的。杨志钢曾让其一同投资过恒辉的项目和DB的一个项目，恒辉其投资十六万多元，DB投资了六万多元，共计23万余元，但都没有返过利。2017年开春的时候，杨志钢从外地老板手里购买了一批树莓试种，这些树莓种植都失败了，卖树莓的老板没有给杨志钢退钱。2018年年初，也就是恒辉投资失败后，杨志钢就投资比特币，想的用比特币翻身呢，但听杨志钢说赔钱了。35、集资参与人唐某某2的陈述，证实2016年的时候，其妻子刘某某6从弟媳陈某某2处听说杨志钢那里可以存钱，给的利息比银行的高。2016年11月16日，其去杨志钢的超市二楼存了10万元，双方签订了个人借款合同，上述借款到期后杨志钢支付了一年的利息1.8万元，本金未退还，然后在合同背面标注了。2018年，借款再次到期后，杨志钢将利息1.8万元并入本金后与其重新签订了11.8万元的个人借款合同，并将旧合同收走了。杨志钢曾让其介绍有闲钱的农牧民将钱借给他，但其没有给杨志钢介绍过。36、集资参与人吕某某的陈述，证实2015年9月份，其从刘某某5听说好多同学在杨志钢处存钱挣一分五的利息。2016年12月底，杨志钢邀请二十多个同学在大漠餐厅吃饭席间称，如果同学们手里有闲钱就存给杨志钢。2017年2月9日，其拿着4万元现金前往某某超市二楼存给了杨志钢，双方签订了个人借款合同，合同背面有借据。2017年9月份，杨志钢得知吕某某手中有拆迁款后便提出借钱，并承诺利息一分五，其就把拆迁款20万元通过银行转账形式给了杨志钢，双方签订了个人借款合同，合同背面有借据。2018年1月23日，杨志钢给其支付利息1万元，并在合同背面注明了。37、集资参与人秦某某的陈述，证实秦某某的朋友李某3在杨志钢那里上班。2017年6月份左右，李某3给其介绍说杨志钢开了小额贷款公司，让其把钱借给杨志钢，杨志钢给的利息一分五。2017年11月30日左右，李某3又说杨志钢最近在甘肃办厂子，让其将手中资金借给杨志钢，也帮李某3完成任务，其就同意了。2017年12月4日，其将农村信用社卡上10万元转给了杨志钢，双方签订了个人借款合同。38、集资参与人伊某某的陈述，证实杨志钢的儿媳是其朋友的女儿。2016年，杨志钢和伊某某二家吃饭时杨志钢得知其手中有房屋拆迁款后向其借款，其给杨志钢存了11万元。2017年4月8日，杨志钢给其支付了这笔钱的利息19800元，杨志钢和其签订了一份个人借款合同。2017年4月24日，其又凑了一笔11万元借给了杨志钢，双方签订了个人借款合同。2018年8月7日，杨志钢归还给了2万元，还有20万元本金未归还。其将杨志钢起诉到法院后，在执行过程中，从杨志钢的超市拿了一万多元的货物。39、集资参与人吴某某的陈述，证实吴某某曾于2009年11月份至2018年1月份在杨志钢经营的超市打工。2016年1月份左右，其给杨志钢存了15万元，利息一分五，并签订了借款合同，其存了三年，杨志钢给计算了二年的利息5.4万元，其将利息5万元存入本金后，拿了利息4000元，并重新签订了20万元借款合同。经其多次催要款项，杨志钢给退还了本金8万元。其总共拿到了本息8.4万元。40、集资参与人白某某2的陈述，证实2005年白某某2曾在杨志钢店里打过工。2016年左右，其听杨志钢的同学吕某某说在杨志钢处存钱利息比银行高。2018年3月份，其主动前往杨志钢的某某超市找到杨志钢，并取出6万元现金存给杨志钢，约定利息一分二，每月利息720元，一年利息8640元，双方签订了个人借款合同，合同背面有借据。41、集资参与人崔某某的陈述，证实崔某某、杨志钢系同学关系。其在2017年4月24日，2017年12月18日，以现金形式分别给杨志钢借款11万元、5万元，当时约定的利息一分五，双方签订了二份个人借款合同。杨志钢曾让其帮忙介绍借款的人，但其没有帮他介绍过。42、集资参与人段某某的陈述，证实段某某的外甥李某4在杨志钢处工作。其于2017年7月在外甥李某4工作地点某某超市看到有几个给杨志钢借款，随后从外甥得知杨志钢向别人借款并支付利息。2017年7月29日，其给杨志钢借款8万元，在2017年11月29日，又给杨志钢借款2万元，双方签订了个人借款合同。2018年7月28日第一笔借款到期后，其向杨志钢要钱，杨志钢在2018年8月3日，给其归还了1万元的本金，但没有支付利息。四、被告人的供述与辩解被告人杨志钢的供述与辩解，证实杨志钢经营额济纳旗某某超市。从2015年开始，杨志钢以个人借款的方式向同学、熟人、朋友非法吸收了存款人数43人，总额为1551.4万元。其是以高于银行利息以及长期做生意的信誉取得对方信任借的款。其向他人借的每一笔款都是由其亲手签名的借条和双方签订的协议，协议内容就是借款的具体数额、时间、利息，据此作为还款依据。所借款项的去向：1、2016年8月份，刘某某3给其介绍了EFM项目让其投资，其投资了10万元后失败了。2、2016年9月份，刘某某3给其打电话介绍了辽宁恒辉新能源科技有限公司，让其投资该公司的秸秆综合利用，其就在一个平台上注册了账户打款积分。2016年12月15日，其还前往辽宁阜新该公司的新厂落成仪式和合作招商会，回来以后连返利带本金一共投资了一千多万元，其中返利大概四百万元，剩下的是本金。期间，其在招商会上通过姓段的四川人介绍知道了树莓项目。3、2017年3月份，其和郭某某2在北京见了姓段的，随后又给姓段的四川人打了16.5万元购买了树莓树苗，但种植后项目失败了，对方也没有给退钱。4、2017年4月份，由刘某某3牵头其和周某某等人一起合资投资了海南禾能源生态有限公司，其投资了80万元，钱转给了刘某某3。5、同月，刘某某3给其介绍了北京炭宝科技有限公司，刘某某3和该公司法人崔某某4签订了合作协议，2017年5月5日左右，其和彭某某1、殷某某2前往崔某某4在辽宁省距离港口一百多公里召开的招商会，并和崔某某4口头协议，崔某某4在酒泉帮助其建立厂子，9月底崔某某4给其发了设备，但因为环境评估问题厂子没有开起来，其包括设备款一共投资了200万元左右。6、2017年年底或者2018年年初，刘某某3向其提到了比特币，其在OKES交易平台上注册了账户后购买了货币，用货币购买了比特币，其投资了十几二十万元，前期购买的赔了，现在什么情况需要登录平台才能知道。7、2017年年底，刘某某3给其介绍了MAYA商城这个投资项目，其投资了几万元，MAYA商行账户内大概有一千多万的MAYA。8、2017年，与胡某某一同来的一名男子向杨志钢介绍了DB项目（资产证券化），其投资了20多万元赔了。9、还有一部分钱是付了借款人的利息了，大概150万元。其在给对方借款的时候都有借款合同和借条，出借人用现金和转账方式给钱。其刚开始都是向同学借款，后来因为信誉好、支付利息高于银行利息且支付及时，一些朋友、同学的亲属、朋友也将钱借给杨志钢使用。杨志钢名下财产有：从斯某某1购买一套某某村的房屋，没有过户，双方签订了《房屋买卖协议》，将该房屋抵顶给了殷某某1；某某处的二楼现在其母亲、妹妹在居住；某某处的房子拆迁后抵顶了其儿子杨某某2现在居住的某某房子，该房子其儿子没有出钱，装修款记不清谁出的了。五、扣押决定书、扣押笔录及清单，证实2018年11月30日，额济纳旗公安局在见证人郑某某7的见证下对位于酒泉市××乡内杨志钢承租的房屋内的生产设备进行扣押并查封。本院认为，被告人杨志钢违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法集资数额1520.666万元，系数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。对于公诉机关认定已归还集资参与人本息数额中，应当扣减卢某某2自认归还的2000元、卢某某13万元利息，已归还本息应为365.023万元、经济损失应为1155.643万元，本院予以更正。杨志钢非法集资数额1520.666万元，不仅扰乱国家金融管理秩序，还对他人造成直接经济损失1155.643万元，应依法予以惩处，量刑时酌情考虑其到案后如实供述，案发前已归还部分集资款项，且自愿认罪认罚等从轻情节。关于辩护人提出的杨志钢已返还的本息应当从非吸总额中核减，量刑时也应当作为从轻情节予以考虑的辩护意见，经查，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第二项规定“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”。本案中，非吸数额应当以杨志钢所吸收的资金全额1520.666万元计算，其在案发前归还部分，可以作为从轻情节予以考虑。故，该辩护意见，部分采信。杨志钢未退赔的违法所得1155.643万元继续追缴发还各集资参与人。在案扣押并存放于酒泉市××乡房屋内的生产设备变价后分别按集资额比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。综上，经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第二项、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定，判决如下：一、被告人杨志钢犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月21日起至2022年11月20日止。罚金限于本判决生效之日向本院缴纳。）二、被告人杨志钢未退赔的违法所得1155.643万元继续追缴发还各集资参与人。在案扣押存放于酒泉市××乡房屋内的生产设备变价后分别按集资额比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。（具体退赔金额见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向阿拉善盟中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。     审 判 长 娜 日 娜审 判 员 胡格吉乐吐人民陪审员 查   萨   二〇二〇年十一月二十七日  书 记 员 散   旦杨志钢案集资参与人资金情况一览表序号姓名投资金额（万）时间返本利情况（万）直接经济  损失(万）备注1杨某某102017.9010 2樊某某26.12016.9-2018.16.2319.87 3王某某214.22016.2-2017.100.0814.12 4白某某1202017.4-2017.123.2616.74 5邱某某1312018.3-2018.4031 6郑某某1182017.1-2018.75.812.2 7郑某某2102018.2-2018.3010 8郑某某3202017.11-2018.2020 9郑某某4142018.3-2018.4014 10卢某某1292017.4-2017.6326 11卢某某2382013.11-2016年底5.232.8 12王某某3482015.4-2017.77.1240.88 13赵某某1102018.1010 14海某82018.117 15王某某48.562017.108.56 16雷某某52017.205 17邱某某21822017.1-2017.95.4176.6 18唐某某1132016.120.3412.66 19那某某162016.2-2017.22.1613.84 20刘某1102017.11.88.2 21李某某2302017.15.424.6 22李某某372017.7-2017.807 23郝某某202017.8020 24程某某132017.3013 25项某某882018.6-2018.11088 26李某某155.242015.3-2017.7055.24 27刘某某2202016.11317 28赵某2102015.65.754.25 29石某某102018.1010 30张某某121.62017.2-2017.72.2619.34 31张某某2102017.8010 32王某某532016.103 33张某某3302017.11030 34张某某4142017.4014 35殷某某14412016.6-2017.2287.4588153.5412 36殷某某2202018.1020 37彭某某172.9662015.6-2017.8072.966 38彭某某2112017.12011 39唐某某2102016.111.88.2 40吕某某242017.2-2017.9123 41秦某某102017.12010 42伊某某222016.4-2017.47.564214.4358 43吴某某152016.18.46.6 44白某某262018.306 45崔某某162017.4-2017.12016 46段某某102017.7-2017.1119 合计46人1520.666 365.0231155.643      附：本案所依据的法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不可抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。……《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》……五、关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。……查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的资金额比例返还。