四川省南充市高坪区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1303刑初33号 公诉机关南充市高坪区人民检察院。 被告人罗强，男，1987年12月27日出生于四川省南充市，汉族，初中文化，现住南充市顺庆区。因本案于2018年7月10日自动到案，次日被刑事拘留，因涉嫌犯敲诈勒索罪于同月31日被逮捕，2019年1月29日被取保候审，2020年1月21日被监视居住，经本院决定，2020年4月27日被取保候审。 辩护人何宇来，四川泰宇律师事务所律师。 辩护人严锐，四川泰宇律师事务所律师。 被告人刘源，男，1991年5月28日出生于四川省南充市，汉族，大专文化，现住南充市高坪区。因本案于2018年7月10日被抓获，同日被刑事拘留，同月31日被取保候审，2019年7月23日被继续取保候审，经本院决定，2020年4月27日被取保候审。 辩护人刘燕，四川华晨（南充）律师事务所律师。 被告人李磊，男，1983年10月12日出生于四川省成都市，汉族，初中文化，现住成都市锦江区。因本案于2018年6月26日被抓获，次日被刑事拘留，因涉嫌犯敲诈勒索罪于同年7月31日被逮捕，2019年1月29日被取保候审，2020年1月21日被监视居住，经本院决定，2020年4月27日被取保候审。 辩护人唐邦竣，四川百柯律师事务所律师。 被告人顾新明，男，1983年7月28日出生于四川省成都市，汉族，初中文化，现住成都市武侯区。因本案于2018年9月13日自动到案，同月20日被取保候审，2019年7月26日被继续取保候审，经本院决定，2020年4月27日被取保候审。 辩护人胡阳，四川辽原律师事务所律师。 被告人费伟，男，1984年8月16日出生于四川省南充市，汉族，大专文化，成都金粒子汽车租赁有限公司南充分公司风控员，户籍地南充市高坪区，现住南充市高坪区。因本案于2018年6月26日被抓获，同日被刑事拘留，因涉嫌犯敲诈勒索罪同年7月31日被取保候审，2019年7月23日被继续取保候审，经本院决定，2020年4月27日被取保候审。 辩护人何辉，四川辽原律师事务所律师。 被告人屈江，男，1995年8月8日出生于四川省南充市，汉族，大专文化，成都金粒子汽车租赁有限公司南充分公司风控员，户籍地南充市高坪区，现住南充市高坪区。因本案于2018年6月25日被抓获，次日被刑事拘留，因涉嫌犯敲诈勒索罪同年7月31日被取保候审，2019年7月23日被继续取保候审，经本院决定，2020年4月27日被取保候审。 辩护人文娇，四川辽原律师事务所律师。 被告人张江，男，1983年5月8日出生于四川省南充市，汉族，高中文化，成都金粒子汽车租赁有限公司南充分公司风控员，现住南充市顺庆区。因本案于2018年6月26日自动到案，同日被刑事拘留，因涉嫌犯敲诈勒索罪同年7月31日被取保候审，2019年7月23日被继续取保候审，经本院决定，2020年4月27日被取保候审。 辩护人熊佳，四川辽原律师事务所律师。 被告人杨昆，男，1987年7月24日出生于四川省岳池县，汉族，大专文化，成都金粒子汽车租赁有限公司南充分公司风控员，现住四川省岳池县。因本案于2018年9月11日自动投案，同月21日被取保候审，2019年7月23日被继续取保候审，经本院决定，2020年4月27日被取保候审。 辩护人陈金，四川辽原律师事务所律师。 被告人杜苏宇，男，1995年12月15日出生于四川省南充市，汉族，中专文化，成都金粒子汽车租赁有限公司南充分公司风控员，现住成都市龙泉驿区。因本案于2018年9月6日自动投案，同月21日被取保候审，2019年7月23日被继续取保候审，经本院决定，2020年4月27日被取保候审。 辩护人王天文，南充市高坪区法律援助中心律师。 南充市高坪区人民检察院以南高检公诉刑诉〔2020〕2号起诉书指控被告人罗强、刘源、李磊、顾新明、费伟、屈江、张江、杨昆、杜苏宇犯敲诈勒索罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月1日公开开庭进行了审理。南充市高坪区人民检察院指派检察员宋智勇出庭支持公诉，被告人罗强及其辩护人何宇来、严锐，被告人刘源及其辩护人刘燕，被告人李磊及其辩护人唐邦竣，被告人顾新明及其指定辩护人胡阳，被告人费伟及其指定辩护人何辉，被告人屈江及其指定辩护人文娇，被告人张江及其指定辩护人熊佳，被告人杨昆及其指定辩护人陈金，被告人杜苏宇及其指定辩护人王天文均到庭参加诉讼。期间，南充市高坪区人民检察院建议延期审理二次。经合议庭评议并报请审判委员会讨论决定。现已审理终结。 南充市高坪区人民检察院指控：2017年4月12日，李林（取保候审期间在逃）根据刘香全的安排在南充市高坪区成立了成都金粒子汽车租赁有限公司南充分公司，并任公司负责人。该公司在未经国家有关部门许可的情况下，擅自从事车辆抵押贷款业务。被告人刘源（2017年４月至2017年11月）、被告人罗强（2017年12月至2018年5月）先后担任公司总经理，负责公司的经营管理，公司下设业务部和风控部，业务部利用插卡、张贴小广告、车贷同行介绍等方式招揽有资金需求的客户，风控部负责车辆评估、签订借款合同、逾期催收、拖车，风控主管负责与逾期客户谈判收款。被告人顾新明（2017年4月至2017年11月）、被告人李磊（2017年12月至2018年5月）先后担任公司风控主管，被告人费伟（2017年4月至2018年5月）、被告人屈江（2017年6月至2017年12月）、被告人张江（2017年4月至2017年10月）、被告人杨昆（2017年9月至2018年3月）、被告人杜苏宇（2017年12月至2018年5月）先后担任公司风控员。 公司办理的车贷借款分质押和抵押两种，还款方式有等额本息和先息后本，等额本息月利率0.99%，先息后本月利率1.28%至1.48%，平台管理费0.25%。无论何种方式借款，均与客户签订借款合同，且只签订一份，留公司保存，只给客户提供客户须知。该借款合同为格式合同，由抵押借款合同、客户须知、委托授权书、转让债权通知书、汽车交付清单、GPS安装协议等内容构成。合同约定违约后可以上门拖车，拖车费为5000至10000元，违约金为本金的20%，滞纳金30日内为0.5%，超过30日为0.8%。未按约定期限还款视为违约，违约即无条件收回本金，并支付违约金、滞纳金、拖车费等。虽然客户没有书面合同，但客户手中的客户须知写明了还款账号、还款日期、违约责任，其中违约责任明确载明“未按约定期限还款视为违约，违约金为本金的20%，滞纳金30日内为0.5%，超过30日为0.8%”。 风控部在与客户签订合同时，存在个别业务员和风控员没有给部分客户讲清楚违约后的严重责任，只要求客户在合同指定位置签字、捺印，从而使个别客户有可能不完全清楚违约后的严重后果。合同签订后，先给客户发放第一笔借款，用于支付所谓的贷款费用，包括第一个月利息、GPS安装费、GPS流量费（抵押车）、停车费（质押车）、中介费（部分客户），总回款一般在5000元左右。如客户车辆有违章扣分或车险到期，则需扣除违章扣分押金、（罚款按交警罚款实收、扣分按120元/分、一次性12分5000元标准收取）、保险押金，以上两项押金如客户交纳违章罚款、购买保险，则相应的押金转给客户，如果客户未处理违章或购买保险，则押金还款时抵扣本金，但存在未退还的押金作为本金计算利息和违约金、滞纳金的情况。 李林、刘源、罗强作为公司管理层，李磊、顾新明作为公司风控主管，费伟、屈江、张江、杨昆、杜苏宇作为公司风控员，在向逾期客户催收借款时，认为客户在合同上已签署同意违约后拖车的意见，利用备用钥匙将车从客户处开走并留下拖车告知函，并认为客户已事先签好了违约后同意代为处置车辆的系列授权书，公司有权处置车辆。随后以低价卖车，卖车不过户等让客户承担更大损失为由迫使部分逾期客户支付高额违约金、滞纳金、拖车费，或以车抵债，而实际上高额拖车费是一笔根本没有产生的费用。 经查实：2017年1月以来至案发，借款人陈某1、贾某、黎某、王某1、张某1君、王某2、陈某2、李某1因自身原因违约被金粒子公司安排风控员将提供的抵押车辆用备用钥匙偷开回公司，为金粒子公司催收创造条件。其中陈某1的车辆被屈江、杨昆于2017年10月的一天开回公司，贾某的车辆被费伟、杨昆于2017年12月6日开回公司，黎某的车辆被费伟、屈江、张江于2017年9月的一天开回公司，王某1的车辆被费伟、杜苏宇于2018年2月的一天开回公司。张某1君、王某2、陈某2、李某1的车辆被公司安排人员分别于2017年10月的一天、2017年11月21日、2017年11月20日后的一天、2017年12月12日开回公司。 在催收过程中，顾新明等人采用要挟手段代表公司向陈某1收取5000元拖车费，李磊等人采用要挟手段代表公司向王某1收取5000元拖车费（以车抵债），李林、费伟、屈江、张江等人采用要挟手段代表公司向张某1君收取拖车费5000元。除此之外，贾某被金粒子公司采用要挟手段收取5000元拖车费，王某2被金粒子公司采用要挟手段收取6000元拖车费，陈某2被金粒子公司采用要挟手段收取拖车费5000元（以车抵债），李某1被金粒子公司采用要挟手段收取拖车费5000元（以车抵债），黎某被金粒子公司采用要挟手段提出收取拖车费5000元，但黎某既未支付拖车费，也未同意以车抵债。 同时还查明，借款人何某在处理违约时，因害怕被金粒子公司扣车，在没有被拖车的情况下，仍然支付了1500元拖车费。 为证明指控成立，公诉机关向本院移送了被告人与同案人的供述与辩解、被害人的陈述、证人证言、相关书证等证据。公诉机关认为，被告人罗强、刘源、李磊、顾新明、费伟、屈江、张江、杨昆、杜苏宇的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条的规定，应当以敲诈勒索罪追究刑事责任。在共同犯罪中，被告人费伟、屈江、张江、杨昆、杜苏宇系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人李磊规劝同案人投案自首，有立功情节，可以从轻或减轻处罚；被告人顾新明、张江、杨昆、杜苏宇有自首情节，可以从轻或减轻处罚，并建议判处被告人罗强、刘源有期徒刑一年，被告人李磊、顾新明有期徒刑十个月，被告人费伟缓刑，被告人屈江、张江、杨昆、杜苏宇单处罚金。 被告人罗强对公诉机关指控的事实和确定的罪名无异议，但辩解其没有参与拖车，请求从轻处罚。 其辩护人的主要辩护意见是：1.本案只指控了拖车费，催收拖车费系公司安排，为了公司利益，拖车费也进入了公司账户，被告人未获得利益，应当认定为单位犯罪；2.罗强到案后如实供述了主要犯罪事实，系自首；3.公诉机关没有明确指控罗强涉及了那几次犯罪，且何某等部分借款人是以车抵债，其中计算了多少拖车费等事实不清；4.罗强没有参与拖车、谈判和收取相关费用，只是知情，同意报账，起次要作用，系从犯；5.如罗强构成犯罪，建议对其适用缓刑。 被告人刘源对公诉机关指控的事实和确定的罪名无异议，但辩解其系打工的，很多事情没有参与，是初犯，请求从轻处罚。 其辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，提出被告人刘源具有从犯、主观恶性不大、坦白、认罪悔罪等从轻量刑意见，建议对其判处缓刑。 被告人李磊对公诉机关指控的基本事实和确定的罪名无异议，但辩解其任职期间只参与处理了王某1、李某1、何某三个客户，都是以车抵债，请求从轻处罚。 其辩护人的主要辩护意见是：1.被告人李磊主观上不具有非法占有的目的，客观上没有采取暴力、胁迫等手段，没有具体参与拖车，不符合敲诈勒索罪的构成要件，应当宣告无罪；2.拖车费属于违约金性质，且公诉机关认定其犯罪金额不清；3.即使认定李磊的行为构成犯罪，其具有犯罪金额小、从犯、立功、赔偿、谅解等从轻量刑情节，建议对其判处有期徒刑八个月以下并适用缓刑。 被告人顾新明对公诉机关指控的事实和确定的罪名无异议，自愿认罪认罚，但辩解其任职时间是2017年8月至12月，系初犯，请求从轻处罚。 其辩护人的主要辩护意见是：1.被告人顾新明接受成都总公司李林的安排，履行的职务行为，应当认定为从犯；2.顾新明具有自首、无前科等从轻量刑情节，建议对其适用缓刑。 被告人费伟对公诉机关指控的事实和确定的罪名无异议，但辩解其主要办理抵押登记，并不是每个车都参与，请求从轻处罚。 其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议，提出被告人费伟系从犯、初犯、当庭认罪等辩护意见，建议对其判处缓刑。 被告人屈江对公诉机关指控的事实和确定的罪名无异议，认罪、悔罪，请求从轻处罚。 其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，提出被告人屈江具有坦白、主观恶性小、初犯、当庭认罪等从轻量刑意见，建议对其从轻处罚。 被告人张江对公诉机关指控的事实和确定的罪名无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 其辩护人建议对被告人张江单处罚金。 被告人杨昆对公诉机关指控的事实和确定的罪名无异议，自愿认罪认罚。 其辩护人的主要辩护意见是：1.被告人杨昆实施的拖车行为是履行金粒子公司的业务行为，而金粒子公司实施的拖车行为是履行合同约定，具有正当性。金粒子公司及其工作人员不存在非法行为和非法占有的目的，被告人杨昆的行为不构成敲诈勒索罪的共犯。2.被告人杨昆有自首、从犯、初犯、主观恶性较小等从轻量刑情节。建议对其单处罚金。 被告人杜苏宇对公诉机关指控的事实和确定的罪名无异议，自愿认罪认罚，请求免予刑事处罚。 其辩护人提出被告人杜苏宇具有自首、从犯、赔偿、谅解等从轻量刑意见，建议对其免予刑事处罚或单处罚金。 经审理查明：2016年9月，成都金粒子汽车租赁有限公司（以下简称“金粒子成都公司”）在四川省成都市登记成立，法定代表人刘香全。2017年4月，刘香全委托李林（另案处理）在南充市高坪区登记成立了成都金粒子汽车租赁有限公司南充分公司（以下简称“金粒子南充分公司”），其经营范围为汽车租赁、汽车装饰、汽车及配件销售；企业管理咨询（不含投资理财）服务；提供驾驶员劳务服务，机械设备租赁等。李林被任命为金粒子南充分公司负责人及财物负责人，全权负责业务联系及具体工作。金粒子南充分公司成立后，在未经国家有关部门许可的情况下，超越经营范围，擅自从事车辆担保贷款业务。公司设立总经理一名，被告人刘源（2017年４月至2017年11月）、被告人罗强（2017年12月至2018年5月）先后担任总经理，全权负责公司的日常事务与经营管理；公司还设立了业务部和风控部，业务部利用发放卡片、张贴小广告等方式招揽有意向贷款的客户；风控部负责借款担保车辆的评估、签订合同、逾期催收、拖车等工作；风控主管负责与逾期客户谈判收款事宜。被告人顾新明（2017年8月至2017年12月）、被告人李磊（2017年12月至2018年5月）先后担任公司风控主管，被告人费伟（2017年4月至2018年5月）、被告人屈江（2017年6月至2017年12月）、被告人张江（2017年4月至2017年10月）、被告人杨昆（2017年9月至2018年3月）、被告人杜苏宇（2017年12月至2018年5月）先后担任公司风控员。 该公司车辆担保借款分为抵押与质押，还款方式有等额本息和先息后本，无论何种方式，公司都会与客户签订由该公司事先拟定的担保借款合同、借款承诺书、客户须知与免责声明、委托书、债权转让协议和通知书、汽车交付清单、GPS安装与维护协议等格式合同，且只签订一份，留公司保存，仅向客户提供客户须知与免责声明。借款协议中明确约定了借款金额、期限、利息、违约责任、违约金、滞纳金及客户违约后公司有权上门拖车，拖车费为5000至10000元等内容，提供给客户的客户须知与免责声明上也载明了还款账号、还款日期、违约金、滞纳金等。合同签订后，公司首先向客户发放第一笔借款，用以支付第一个月利息、GPS安装费、GPS流量费、停车费等相关费用。尔后，公司再发放剩余的借款。 经营中，有逾期客户未按期归还借款时，公司便指派风控员利用客户抵押车辆上的GPS定位信号和客户办理借款时交给公司的备用钥匙将抵押车辆偷开回公司并留下拖车告知函，通知客户到公司协商处理。在客户对违约金、滞纳金、拖车费等处理意见提出异议时，风控主管或风控员便以事先签订了协议，公司有权处置抵押车辆和将低价卖车以清偿借款、支付违约金、滞纳金、拖车费，让客户承担更大损失等理由进行要挟，迫使部分逾期客户支付高额违约金、滞纳金、拖车费，或以车抵债。 至案发，被害人陈某1、贾某、黎某、王某1、张某1君、王某2、陈某2、李某1等因自身原因违约被金粒子南充分公司安排风控人员将其抵押车辆用备用钥匙偷开回公司协商处理，被迫支付了根本没有发生的拖车费。其中：2017年10月的一天，陈某1的抵押车辆被屈江、杨昆偷开回公司，顾新明等人代表公司向陈某1收取了拖车费5000元；2017年12月6日，贾某的抵押车辆被费伟、杨昆偷开回公司，李磊等人代表公司向贾某收取了拖车费5000元；2017年9月的一天，黎某的抵押车辆被费伟、屈江、张江偷开回公司，黎某既不同意支付拖车费5000元，也未同意以车抵债；2018年2月的一天，王某1的抵押车辆被费伟、杜苏宇偷开回公司，李磊等人代表公司向王某1收取了拖车费5000元（以车抵债）；张某1君、王某2、陈某2、李某1的抵押车辆分别于2017年10月的一天、2017年11月21日、2017年11月20日后的一天、2017年12月12日被开回公司，李林、费伟、屈江、张江等人向张某1君收取了拖车费5000元，王某2被金粒子公司收取了拖车费6000元，陈某2被金粒子公司收取了拖车费5000元（以车抵债），李某1被金粒子公司收取了拖车费5000元（以车抵债）。2018年4月，被害人何某在与风控主管李磊协商处理借款违约时，因害怕抵押车辆被扣，支付了拖车费1500元。 2018年6月，屈江、费伟、刘源、李磊先后被抓获，李磊被抓获后规劝李林自首，当日，李林主动投案；2018年6月26日，张江主动投案并如实供述；2018年7月10日，罗强主动投案后未如实供述；杜苏宇、顾新明、杨昆经电话通知到案并如实供述。 同时查明，案发后，金粒子南充分公司与陈某1、王某1、张某1君、贾某、李某1等人签订了和解协议，退赔了收取陈某1、王某1、张某1君、贾某、李某1的违约金等损失；李磊、李林退赔了陈某2、王某4、王某2的经济损失，取得了谅解。 上述事实，有经庭审举证、质证，并经确认的下列证据予以证实： 1.被告人罗强的供述与辩解：证实他是主动到公安机关接受调查。金粒子南充分公司于2017年4月12日登记成立，法人代表李林，总经理刘源。公司经营范围是汽车租赁和配件销售等，但实际经营的是车贷业务。公司设有业务部和风控部，业务部联系客户，风控部评估车辆价值、签订合同、催收、拖车、处理车辆。风控部有费伟、李磊、屈江、张江、李林、杜苏宇、顾新明、刘某，业务部分四个组，精英组、财富组、智联组、寻梦组，他是精英组组长。总公司老板是刘香全，总公司的风控总监李林，也是南充分公司风控部门的直接领导。2017年4月到2017年12月刘源任门店总经理，分管业务部和风控部；2017年4月到11月，他任业务部主管，12月至2018年5月他任总经理时，成都公司派李磊任风控部主管。费伟2017年4月至今任公司风控员，屈江2017年4月到2017年12月任公司风控员，顾新明2017年9月左右任公司风控主管，干了两个月左右。 他在公司干的时间比较长，风控员去拖车，他会听风控员摆龙门阵出来，风控主管催收时，以卖车要挟客户，向客户收取拖车费他也知道。后来他任分公司总经理，风控员去拖车存在报账的问题，他因此晓得风控员去拖车。公司的拖车费一般是5000元，每个客户的情况不一样，收到的拖车费有点区别，一般收到的5000元，也有没有收到5000元的。记得有个客户叫陈某1的违约，车被拖了，怕公司低价把车卖了，被公司收取了5000拖车费。作为分公司总经理，他虽然没有具体参与拖车、催收，但是晓得公司里面有拖车后，以卖车要挟客户收取拖车费，他知道而没有制止，负有领导责任。 2.被告人刘源的供述与辩解：证实成都金粒子汽车租赁有限公司法人刘香全，股东有刘香全、李林、林松，财务负责人周娌。2017年4月21日南充分公司开业，法人是李林，风控部门主管是顾新明，下面有刘某、张江、屈江、费伟、杨昆、杜苏宇。业务部下面有刘一石、胡杰、罗强、李英稚、李果几个部门经理。公司经营范围是汽车租赁、汽车配件销售，实际从事汽车抵押贷款。他在南充分公司是门店经理，负责管理分公司业务部，直接对刘香全负责，还有就是向总公司反馈分公司所有职员的工作情况，召集分公司的所有员工开会学习总公司的文件、通报业绩。罗强是总公司摊派给南充分公司的，不对公司任何人负责。南充分公司在业务部招揽客户，谈好贷款意向后就交给风控部门去评估车价，李林审批后，风控那边就连同业务员一起和客户签合同，签完合同之后就安装ＧＰＳ、办理抵押登记、收取大本这些，之后就是放款，放了款后就是客户的每个月自行还款。如果出现逾期还款的情况，风控部就会催收，催收无效风控部就会扣车，然后通知客户到公司来处理逾期违约的事情，如果客户不来处理，公司就要把抵押车卖掉。贷款前期公司要收车辆评估费500元、停车费每月500、ＧＰＳ安装费800，抵押登记费500元。逾期时，公司还收违约金、滞纳金、拖车费5000至10000元、上门催收费2000元。风控部和客户签订的合同是在粒子财富网站上自动生成的，只有客户签字捺印，公司不盖章不签字，合同只签订一份，合同签订之后就锁在他办公室的保险柜里面。还有很多附加合同和处置协议这些都只要求客户签名字，内容和时间都是空白的。整个来看，签合同这就是单方面保障公司利益，给客户编一个框框，在后期处置逾期的时候让客户接受高额的违约金和拖车费这些。违约金、滞纳金、拖车费才是公司挣钱的主要渠道，单凭资金利息的话，公司是要亏损的。公司存在对逾期违约的客户，先把车开走，再通知客户到公司，以不还钱就卖车要挟客户缴纳违约金、滞纳金、拖车费等问题，客户因为害怕车被低价处理了，被迫交了这些费用。公司实际上收取拖车费5000元。他任期间卖掉的车总共5、6辆，全部由风控部门把控，李林最终把关。陈某1的业务员是罗强，屈江和杨昆把开回来后，顾新明和陈某1谈的，算出来费用共4.5万，陈某1不愿意给，他说给违约金、滞纳金、拖车费，他们直接卖车还钱。陈某1怕他们低价卖车，不得不给钱。张某1君是自己把车开到公司楼下，李林安排其他公司的人去拖车，最后违约金滞纳金、拖车费收了5万元，收了5000元拖车费，这个钱是李林和张某1君谈的，他晓得这个事情。黎某的车是屈江、费伟、张江去仪陇新政镇拖回来的，这个车在他离职的时候都还没有收到拖车费、车还在公司。公司实际上是将开走的，然后才能向客户施压，收取违约金、滞纳金、拖车费等。他作为公司总经理，公司对他有业绩考核压力，所以他参与了公司拖车，给客户施压，向客户收取拖车费。在顾新明到分公司任风控主管之前，他带起费伟等人去拖过几次车，因为没有经验，没把车拖走，顾新明来了之后，李林专门教了的，拖车的成功率还要高一些。 3.被告人李磊的供述与辩解：证实成都金粒子南充分公司2017年4月12日成立，营业场所在南充市高坪区江东中路七段天来大酒店，负责人李林，公司大老板刘香全，经营范围为汽车装饰；汽车配件及配件销售；企业管理咨询服务，提供驾驶员劳务服务，机械设备租赁。2017年12月左右，李林安排他到南充分公司，职务是风控部主管，对客户的车辆评估和风险评估、对账、催收欠款，协助客户和公司签订借款抵押合同。他到公司后不久，刘源对公司有意见，就离职不干了。成都公司的屠明武到南充来，宣布罗强任南充分公司总经理。公司办理贷款分质押车和抵押车，如果是质押，公司收取停车费500元，评估费500元，钥匙押金1000元、违章押金；如果是抵押，公司收取800元的ＧＰＳ安装费，办理抵押的费用500元，违章押金和保险押金。无论是抵押还是质押，如果是客户是中介介绍的，他们要收取中介费3%。如果违约要收取20%违约金，逾期费（滞纳金）每天千分之5，另外违约的抵押车，还有拖车费5000-10000元。借款利息分两种情况，等额本息、先息后本。公司和客户之间要签订借款合同，合同是公司拟好的格式合同，条款内容都是列好了的，只需要往里面填内容。包括借款担保合同，借款借据、质押、抵押费用明细、抵押车辆协议，汽车处置承诺函、汽车交付清单、委托书、债权转让通知书及还款协议、借款承诺书、客户须知与免责协议等10多页。这些合同客户一般不会仔细看，刁钻的客户会让他们讲解。手续完善后，公司财务周娌从其私人账户上转款给客户。客户未按时还款视为违约，要收取违约金、逾期费，每天千分之5。他们一般是用客户的备用钥匙开的车，没有产生拖车费。他没有拖过车，风控员给他报过要拖车，他又报罗强同意才让风控员去拖车。对于抵押的违约客户，他们会提醒还款，对于提醒后不还款的，一天后就会通过安装在客户车上的ＧＰＳ，把车开走，在停车位置放一张拖车告知书。然后他们发短信告诉客户，车被拖走了，叫客户到公司处理。客户到公司处理时，风控部的员工就和客户谈费用，包括违约金、滞纳金、拖车费等，对于一些不配合的客户，他们会以卖车相威胁，迫使客户向公司缴纳本金、违约金、滞纳金、拖车费等费用，拖车费一般向客户索要5000元。王某1这个车是他催收的，索要拖车费5000元。 4.被告人顾新明的供述与辩解：证实成都金粒子汽车租赁有限公司股东有刘香全、林松、李林，南充分公司于2017年4月12日成立，在高坪区××楼，经营范围是汽车租赁、汽车装饰、配件销售、设备租赁等，南充分公司实际经营车贷业务。他是2017年8月至12月在南充分公司上班，法人代表李林，是成都总公司的风控总监，分管南充分公司的风控工作；总经理是刘源，主持公司的各项工作和日常经营管理；公司分风控部和业务部，风控主管是他，主要是风险把控，对贷款的客户车辆审核进行评估、审核、催款、扣车、逾期处置等工作，成员有屈江、张江、费伟、杨昆，主要负责对客户车辆进行评估、抵押等手续的办理、对逾期客户催收等，他离职后是李磊接任。业务部主要负责招揽客户和洽谈贷款之前的事项，业务部四个组，每个组有8、9个人，组长有罗强、李英稚、刘一石、付慧萍。公司让业务部的业务员通过贴广告、发卡片等方式宣传公司车贷业务，寻找更多的需要贷款的客户。有意向的客户到公司后，业务员会先介绍公司的贷款业务，还贷方式有等额本息和先息后本。介绍完后，业务员就把客户交给风控，他们先给客户车辆做评估，进行放款额度的审核，再由成都总公司风控总监李林审核，通过后就与客户签订合同。签订合同时，风控会给客户讲合同的一些条款，比如什么是违约，违约金、滞纳金是多少等等，另外还要给客户计算公司的第一笔回款，称为前期费用，前期费用是客户需要支付给公司的，包括车辆评估费500元、拖车费500元／月、ＧＰＳ安装费800元，流量费120元、抵押登记费500元，如果没有备用钥匙收押金1000元，还有就是交通违章扣分和罚款。签合同之前，业务员会从中收取“中介费”，有中介介绍的就返给中介，没有中介的话，中介费由业务员自己谈，谈到的钱归业务员。然后放款分两次，客户收到第一笔回款后，把之前费用支付业务员，公司再放剩余借款。放款后，正常还款，按时结清本息，客户如果有逾期，就由风控负责催收。贷款期间“先息后本”的贷款模式要延期，公司要收“展期费”，收贷款总额的2%-4%，到后面的处置逾期时，公司还要收贷款总额的20%的违约金、滞纳金，30天内每天0.5%、30天以上0.8%、拖车费5000-10000元、上门催收费2000元。借款合同是总公司统一制订的格式合同，包括抵押借款合同、借据、委托书、债权转让通知、客户须知、汽车处置承诺函等。公司规定等额本息是固定的9厘9，先息后本的利息不固定，借期一个月利息是1.28%，借期两个月是1.48%，三个月是2.5%利息。违约金、滞纳金、拖车费等一般业务员要给客户讲，他们风控和客户签合同的时候还要再强调一遍。由于逾期后，很多客户耍无赖说他们没有说，所以公司合同中专门有一个客户须知，要求客户手写一段“我已经阅读了合同的全部条款，并清楚其法律后果”等之类的话，避免纠纷。客户的违约主要出现在逾期还款上，一般都按合同规定支付了的违约金、滞纳金。也有部分客户出现没有按时还款的情况之后，经通知仍不还款的，他们风控会将客户车辆开走，让客户到公司谈还款，也会让客户支付了违约金、滞纳金，另外他们还要收取拖车费、停车费等费用。如果客户不来，他们就会说要上门催收，或者把客户车子卖掉还公司的钱。拖车费没有实际产生，他们是用客户签订合同时留下的备用钥匙将车辆开走的。拖车费是公司的利润来源之一。公司的利润主要来源是利息、违约金、滞纳金、展期费、拖车费等。他一般不参与拖车，只安排人去。他在南充分公司任主管的时候，有3、4个客户的车被拖了，记得2017年10月份在顺庆区华凤镇拖了陈某1的雪弗兰轿车，杨昆和屈江一起去的；2017年12月初，仪陇客户黎某的车被拖后，黎某来公司处理时说车是开走的，不是拖车，不愿给拖车费，后来还报警了，当时催收的时候他在现场，警察来之后还登记了他的身份证号码和电话的。另外，他还有一个客户50来岁，把在他们公司借过款的车又拿去其他公司做二押，被他在公司打了一耳光，这个事情，公司很多员工都晓得。 罗强到他们公司上班后，直接任业务主管，带一个业务组的人做业务，公司干的时间很长，对公司发生的事情，肯定很清楚了，另外，罗强在他走了之后还当了南充分公司总经理，对于南充分公司总经理，我任风控主管的时候，按照公司规定，风控员要出去拖车，是必须要报总经理知道的。拖车后，是他去给客户谈怎么还款，不还钱就卖车。对于有些客户想要少还钱，总经理有更大的优惠权，有些客户要去找总经理要优惠，罗强既当业务主管，又当过总经理，无论怎么说，公司存在拖车后要挟客户还款的事情绝对是清楚的。 5.被告人费伟的供述与辩解：证实金粒子财富公司2017年4月成立，法人是李林，经营项目是汽车租赁方面，实际经营车贷项目，公司的上属公司是成都金粒子公司。2017年4月至2018年5月他在公司上班。李林是成都金粒子公司的主要成员，全面负责南充公司运作和管理；总经理刘源，主要抓公司业绩，也就是督促其他负责人和业务员找车贷来源；风控主管顾新明，主要是风控把控、对贷款客户车辆和人员进行评估等；顾新明从公司成立到2017年12月一直任风控主管，后由罗强任风控主管。风控部成员有他、屈江、张江，主要负责对客户车辆进行评估、过户、抵押等手续的办理。其余是业务员，分为四个组，组长是罗强、胡杰、李英稚等。业务员职责是寻找需要进行车贷的客户，他们根据客户提供的车辆资料和身份证件进行放款额度的审核，审核由成都公司进行，审核通过之后就与客户签订合同，合同上要与客户约定利息、还款方式、违约责任，放款月利息是1分28厘，还款方式有本息同步和先息后本两种方式，如果选择先息后本，月利息就是1分8厘，违约责任把客户违约后果写得很严重，包括客户承担违约金，违约金占总贷款的百分之二十，还包括产生的拖车费7000元，有部分客户是因为联系不到他们公司业务员，没有公司还款账户而导致逾期，客户不知道该打钱到什么还款账户而导致客户逾期。客户逾期不还或者不给违约金，风控部就直接通过前期安装在客户车上的定位系统，找到客户的车辆，在客户不知道的情况下用客户之前留下的备用钥匙将车悄悄开走，然后通知客户还款，不然就低价把客户车子卖掉还款。拖车费实际没有产生。他们跟客户签订两份合同，一份是可以拿到明面上来看的合同，另一份是不能拿出来看的合同。明面上的经营范围是汽车租赁，因此和客户除了签订贷款合同，还签订了车辆租赁、抵押贷款、违约责任等合同。经营期间，他、屈江、张江、杨昆、何林阳、杜苏宇都参与过拖车。他参与了3、4个车的拖车。仪陇黎某的车是他、屈江、张江三个人去的；贾某的车是他和杨昆在嘉陵光彩大市场附近开走的；王某1的车是他和杜苏宇在泰和尚渡小区开走的。另外他记得王某1的客户没有钱给违约金、滞纳金、拖车费，最后是李磊和王某1谈成拖车费是5000元，连本金、滞纳金、拖车费一共算起来，刚好和车价值差不多，王某1说用车抵账，直接过户给公司。 6.被告人张江的供述与辩解：证实他是2017年4月份到金粒子公司风控部上班，主要评估车辆价值。公司法人叫李林，公司分为业务部、风控部两个部门，日常负责人刘源，主要从事人员和业绩管理。业务部就是到处找业务。风控部主要做车辆评估，抵押贷款，偶尔也要参加催收不良贷款和拖车。风控部有他、费伟、屈江、杨昆和一个风控文员刘某，后来成都总部调了两个风主管，其中有个主管叫李磊，李磊主要负责逾期客户的处理，涉及违约金和拖车费这些。金粒子公司的经营模式是业务部的业务员先和客户谈贷款意向，然后风控部就派人评估车辆价值，上传资料，等总公司审核通过后，业务员就和客户谈收费项目，风控部就派人安装ＧＰＳ，办理抵押登记，由业务员和客户谈具体项目。业务员在谈成每笔业务后就由风控部和车主签订合同，合同只签订一份，合同里面约定了拖车费6000，违约金百分之二十等，但是有几页的空白内容没有填写，签完合同后，贷款人只能看不能拿走。所有合同只有一份，这份合同由公司保管，贷款人拿不到合同，同时贷款人还要把车辆的备用钥匙和登记证书抵押在公司。之后客户按合同还款。如有客户出现逾期情况，风控部就会派人去催收、拖车和处理违约。因为每个贷款人的车辆都是安装了ＧＰＳ定位的，客户逾期以后他们就会通过ＧＰＳ找到车辆，然后用贷款时候客户留在公司的备用钥匙将贷款人车辆开走，车辆开走以后他们会给客户打电话，让客户到公司处理逾期的事情，以不还钱就卖车要挟客户缴纳违约金、滞纳金、拖车费等，客户因为害怕自己的车被低价处理了，不得不交这些费用，其实公司并没有拖车。他参与了3、4个拖车，还参与催收张某1君这个客户，李林电话里给张某1君算的违约金4万、滞纳金、拖车费是1万2千多。张某1君不愿意给，李林在电话来说的：“不还钱就低价把他的车卖了，车卖了出了车祸自己负责”。张某1君害怕车被低价处理了，但觉得李林算的违约金、滞纳金、拖车费高了，张某1君找他、屈江、费伟谈少给点。最后张某1君连本金一共还了25万，他们才把车还给了张某1君；还有黎某那个车是他和费伟、屈江三个人一起去拖的。 他在公司的时候，罗强是公司业务主管，手底下带了10来号人，业绩是公司最好的，罗强以前也在其他车贷公司干过，有这个行业的从业经验，罗强知道金粒子南充分公司有拖车后，以低价卖车要挟客户，收取拖车费这样的违法犯罪事情。 7.被告人屈江的供述与辩解：证实他是2017年6月到南充分公司上班，12月离职。南充分公司业务经理刘源；风控主管李磊，是成都公司派来的，归李林管理；业务组长罗强、刘一石，由刘源管理。罗强、刘一石手下有10个左右业务员，负责招揽贷款客户。李磊手下有他、张江、费伟、杨昆、杜苏宇等人，负责安装ＧＰＳ、车辆评估、与客户签订合同，提醒客户还款、车辆抵押登记和拖车等。李磊负责反复催收欠款、安排人员拖车、和客户谈判处理违约事宜。他负责车辆评估，参与安装ＧＰＳ、拖车等。他偶尔也和客户签订合同，合同都是统一样式，客户按他们要求在合同相应位置签字，只签一份，由公司保管，还要给客户一份还款提醒书。车贷分为抵押和质押，质押的，业务员要给客户说提多少手续费，里面包含了评估费（500块每车）、停车费（每车每月500块），业务员的提成（公司代收后转付）。贷款期间，公司会按照合同约定金额收取利息。如果出现逾期违约的话，公司在客户前来处理违约的时候就要收取滞纳金、违约金、拖车费。客户违约，公司就安排人员用ＧＰＳ定位和客户抵押时留下的钥匙把车开走，再通知客户到公司，以不还钱就卖车要挟客户缴纳违约金、滞纳金、拖车费等问题，客户因害怕自己的车被低价处理了，被迫交了这些费用。拖车这个费用实际没有请拖车，假借拖车的名义收取的一笔费用。按照公司安排，他参与了3、4个拖车，记得陈某1这个车是他和杨昆去的拖的；黎某车是他和费伟、张江三个人一起去拖的。拖车费一般按照5000元的标准收的。有叫张某1君的客户以大众途锐抵押借了20万，后来违约了，车被拖了后，李林要收违约金4万、滞纳拖车费12000多万，张某1君不愿意，风控总监李林说不还钱，要卖车，后来张某1君还了25万元，才把车领回去了。罗强以前是公司业务主管，手底下带了10多个人做车贷，因为能力强，被公司任命了总经理，罗强对南充分公司存在拖车之后，以低价卖车要挟客户，收取拖车费这种事情肯定清楚。 8.被告人杨昆的供述与辩解：证实金粒子南充分公司于2017年4月在高坪登记成立，法人李林，是成都总公司的风控总监，也分管南充分公司的风控。2017年12月前刘源任总经理，负责日常经营管理，就是督促业务主管和业务员找车贷来源，风控拖车报账等。风控主管顾兴明，主要是风控把控、对贷款客户车辆和人员评估、催收等。2017年12月成都总公司将分公司一名组长罗强提拔为分公司总经理，风控主管顾兴明换成了李磊。风控成员有他、屈江、张江、费伟、杜苏宇等人，主要负责对客户车辆评估、过户、抵押等手续办理，逾期客户的催收等。公司实际做的抵押车辆贷款，经营模式是让业务员通过贴广告、发卡片等方式宣传寻找车贷业务，有意向的客户到公司后，业务员会给客户介绍车贷抵押贷款流程和借、还款方式。然后业务员将客户交给风控，风控对客户的车辆进行评估，交由总公司风控总监李林审核，通过后与客户签订合同。签订合同时，他们会给客户讲合同的一些条款，计算第一笔回款，还要给客户一张客户须知，上面写明了还款时间、账号、违约金、滞纳金等。前期费一般包括第一个月利息、ＧＰＳ安装费800元、流量费每月120元、办抵押的费用500元（抵押车收）停车费500（质押车）交通违章罚款和扣分的押金、中介费。然后分两次放款，客户收到第一笔款，把前期费用支付给业务员后，公司再放剩余的款。风控一般在还款日前三天通过电话或短信通知客户还款，公司从来没有主动造成客户逾期的情况，都是客户自身原因造成逾期。部分客户没有按时还款，风控部就直接通过前期安装在客户车上的定位系统找到客户的车，在客户不知情的情况下用客户留下的备用钥匙将车开走，然后电话通知客户到公司处理，客户来公司处理时，找风控主观顾新明或李磊，给客户算违约金、滞纳金、拖车费等，客户愿意给钱就还车。如果客户不来或不愿还钱，风控主管就会给客户讲公司就会按照合同，把客户的车卖了还钱，卖车之后的车祸风险，还要客户负责等等。客户就会选择支付违约金、滞纳金、拖车费等。他参与了3、4次拖车，与屈江到顺庆区华风拖了陈某1的车，和费伟到嘉陵光彩大市场拖了贾某的车，和杜苏宇在泰合尚渡拖了王某1的车。 9.被告人杜苏宇的供述与辩解：证实金粒子南充分公司在高坪区天来酒店，经营范围是汽车租赁等，但实际从事的是发放贷款业务。2017年12月初他到南充分公司从事风控工作至2018年5月，就是给客户评估车辆价值、安装GPS、提醒客户正常还款，对违约不还款的客户，按照公司安排，去把客户的车拖回公司，等待公司处理。2017年分公司总经理是刘源，负责全部管理工作，之后是罗强。公司下设业务部和风控部，业务部主要招揽车贷业务，通过发卡片等寻找有意向贷款客户，客户到公司后，业务员就给客户介绍借款的具体流程，根据客户车辆情况，可以抵押或者质押的方式借款，还款方式有等额本息和先息后本，借款的金额以评估出来的车辆价值为准，借款时，公司要收取停车费500元、GPS安装费、办抵押的费用500元，另外公司还要收取违章押金（交通违章分1分压100-120元，交通罚款实际是多少就说多少押金）和保险押金（客户车辆保险要到期的、没有买盗抢险的，都要扣押金），另外还有中介费，这些钱业务员一般称之为前期费用，要在公司放第一笔后收回。如果客户同意，就由风控部门打印公司的格式合同给客户签字，签完之后，就可以给客户放款。客户还款期间，风控部门的员工一般要短信或者打电话提醒客户还款。出现逾期后，风控上的员工会根据安装在客户车上的GPS定位信号，把客户的车先拖回来，然后通知客户到公司处理。处理的时候，一般要收取违约金、滞纳金、拖车费等费用。公司拖车之后，就由风控主管和客户谈专门处理。一般来说，按照合同要收取借款本金的20%的违约金、按天收取滞纳金0.5%，还有拖车费5000-10000元，说实话，公司的违约金、滞纳金、拖车费有点高，一般客户不是恶意逾期的，特别是只逾期几天的那种客户，对公司收取这些钱，都是不满意的，还有的客户报警了的，但是派出所认为按合同收的这些钱，是经济纠纷，会让客户和公司好好商量，所以客户一般都会给这些钱，确实不给的，风控部门的员工也有办法，因为已经把客户车拖了，车如果客户不愿意给，他们就给客户说低价卖车，出了车祸客户还要负连带责任等带有威胁客户的话。因为害怕，客户会向公司支付违约金、滞纳金、拖车费。 10.同案人李林的供述与辩解：证实成都金粒子汽车租赁有限公司成立于2014年初，他和刘香全、林松三人是股东，刘香全占股90%，他和林松各占5%，法人代表刘香全，财务负责人周娌。2017年4月，南充分公司在高坪区天来大酒店成立，他任公司法人，刘香全任命刘源为总经理。公司经营仅限于从事汽车租赁、装饰、汽车及配件销售、企业管理咨询（不含投资理财）服务；提供驾驶员劳务服务，机械设备租赁，但实际开展的汽车抵押贷款业务。分公司设总经理一名，两个业务部、一个风控部。业务部主要工作是在外面拉业务，风控部门主管是顾新明、李磊，员工有屈江、费伟等5人，主要工作是车辆价格评估、与客户合同签订、对车辆进行跟踪管理（安装GPS、催收欠款等）。客户办理汽车抵押贷款时，他们先对客户的车辆进行估价，通过评估，给客户车辆八层左右的贷款金额，客户同意贷款金额后，他们就和客户签订合同，业务员会将所要签订借款合同、GPS安装协议、汽车处置承诺函、委托书、债权转让通知书准备好，让客户逐一签字并按手印，所有合同只有一份，由公司保管。后给车辆安装GPS，收取车辆备用钥匙，办理车辆抵押手续等。合同签订后，公司按照合同约定金额足额汇入客户账号，客户拿到贷款后，他们会要求客户马上支付GPS安装费、评估费等，客户实际到手的金额少于约定的金额。在签订的时候他们要求风控部员工必须给客户讲清楚，具体客户有没有仔细看，他不清楚。南充分公司没有账号和财务人员，所有的放款，收款出自于总公司财务周娌的私人民生银行卡，客户还款也是还给周娌的私人银行卡内。公司主要收取客户利息和其他费用盈利，有GPS安装费、平台管理费、违约金、滞纳金、拖车费、上门催收费等。客户都知道要收取上述费用。客户还款有等额本息和先息后本两种方式。借款月息是1.48%(借10000每月利息148元)，GPS安装费800元，GPS流量费每月120元，平台管理费是月息0.25%（借款10000每月利息25元），违约金是借款本金的20%，滞纳金是借款金额的0.5%，上门催收费2000元，拖车费公司规定是5000元至10000元。对于违约客户，他们一般根据客户车辆的GPS信息找到客户的轿车，在现场留下一张拖车告知单，然后用客户交给公司的备用钥匙将车开走，之后再通知客户到公司处理。客户到公司处理时，他们会根据客户情况收取违约金、滞纳金、拖车费。客户往往不愿意给，风控员就会告诉客户按照签订的合同等手续，公司有权卖客户的轿车还账。如果客户的轿车价值远大于还公司的本金、利息、违约金、滞纳金、拖车费等费用，客户害怕卖了自己的轿车损失更大，他们还告诉给客户要低价卖车，卖了车如果出事了，还是客户自己负责，或者说他们要带人上门来催收等等，客户一般就会给钱。如果客户轿车的价值少于欠公司的这写钱，客户会选择不要车了，他们公司就会亏本把车卖了。需要卖车的，南充的风控员会把车开到成都，由他来处理。他记得李磊曾经开了南充的两个车到成都来卖，是他经手的。 他在担任南充分公司法人之前就已经在成都公司担任风控总监，他总共来南充两三回，不参与南充分公司具体业务管理，没有直接参与给客户办理汽车抵押业务，主要负责风控管理，工作就是审核汽车评估额度、贷后的拖车、欠款催收等事情。南充分公司的其他业务都是刘源在管理。南充分公司成立时没设风控主管，他就安排顾新明到南充任风控主管，顾新明在公司搞了两个月左右风控，做的不好。2017年12月左右，他安排在成都公司风控做得好的李磊到南充做风控主管。罗强全面负责南充分公司的风控和业务，李磊除了向罗强汇报工作，还要向他汇报工作。南充分公司风控部门员工有屈江、张江、费伟、刘某、顾新明等，费伟一直在风控部门。 11.被害人陈某1的陈述、辨认笔录、微信转账记录：证实2017年7月通过同事刘志介绍在天来豪庭写字楼上的一家名叫“粒子财富”的公司贷款，姓李的年轻男子接待的他，谈好后，姓李的业务员拿出合同叫他签字，他没有怎么仔细查阅合同内容就签了。签完合同，他将自己的机动车登记证书、备用钥匙和车辆保险交给姓李的业务员，同时将自己的卡号告诉对方，对方将还款的卡号给他，是周娌的民生银行卡，对方不愿意将所签的合同交给他，表示所签的合同公司进行存档。当天下午收到了29000元的放款，扣除了手续费、ＧＰＳ安装费等5960元。2017年10月份，因工作太忙，还款时间超期三天，对方打电话催促还款。10月10日上午8点多钟，他接到短信说自己的轿车被粒子财富的风控人员拖走了，他马上赶到粒子财富公司协商，风控主管接待了他，对方提出他未按时还款，需要支付7000元的违约金、5000元的拖车费及700元的滞纳金，还要将贷款余款付清，限他一周之内将所有款缴齐后才能取车，不然就会拍卖他的汽车。他就向公司提供的民生银行卡打款45000元，打款后，风控部主管才把轿车及合同交给他，合同当面撕毁。通过查询他车上的行车记录仪，发现他的车是从他车库直接开走的，他认为5000元拖车费不应该收。同时提供了微信转账记录。 陈某1辨认出屈江就是给他谈借款业务和向他催款的人；罗强就是给他介绍车贷业务和收取前期费用的人；顾新明就是恐吓他不还钱就卖车还钱的风控主管。 12.被害人张某1君的陈述、辨认笔录：证实他到金粒子公司借款利息低，办手续快，他到公司借了两次钱，第一次很快还了。2017年7月4日，他又到金粒子公司借款20万元，直接签到了合同。8月3日，由于他个人原因，没有按时还款，杨玲打电话叫他尽快还款。8月14日，他给周娌的银行卡还了利息4359元，但金粒子公司说他晚了十多天还款，叫他到公司处理逾期的事情。他开车到公司协商时，风控人员说要收违约金、滞纳金、拖车费等。他不同意，公司的人叫他下楼看车，他下楼发现车被公司用备用钥匙开走了。他又上楼找公司，风控人员要他给违约金、拖车费等，不然就卖车。被迫无赖之下，在2017年8月17日向周娌民生银行还款25万元，其中本金20万元，违约金4万元，还有拖车费5000元等。他的车是公司用备用钥匙开走的，根本没有产生拖车费。他长期做生意，对签订借款合同的事实认可，承认是他违约，被收了违约金、滞纳金都没有意见，但他违约后，明明没有开车来拖车，却以拖车费的名义收了他5000元拖车费，他认为这5000元拖车费是敲诈。 张某1君辨认出屈江就是威胁他要低价卖车还账的人。 13.被害人贾某的陈述、辨认笔录及提供的拖车告知书、客户须知：证实2017年5月11日上午到天来酒店金粒子车贷公司借款2万元，接待员给他讲了还款方式、违约金、滞纳金、拖车费等，如不按时还款，公司将按合同约定卖他的车。他大致看了一下合同，公司员工还给他说了合同内容，要扣第一笔回款，包括利息、ＧＰＳ费800元、流量费120元，抵押费500元等。他自愿和公司签订了合同，第二天给他转第一笔款5000元，他转给张某2波4416元费用后，又收到15000元。因自身原因逾期还款，2017年8月8日，他去公司还本金时，公司要求他支付20%的违约金4000元，他没有同意，就先把本金2万元还了。金粒子公司风控员说他有一个月逾期利息。他认为不合理，就没有给。2017年12月6日晚，公司派人将他的车从光彩大市场开走了，并给他发了信息。第二天他去公司处理，风控员说不支付违约金、滞纳金、拖车费9260元，就把车卖了，如果出了事故还要他负责。他认为车被卖了不划算，不得已又交了9260元，才把车开回。他事后调取了监控视频，车是被公司用备用钥匙开走，拖车费5000元没有发生。金粒子没有骚扰他，没有到他家里催收，没有软暴力催收。同时提供了客户须知等材料。 贾某辨认出李磊就是金粒子公司向他催收拖车费的人。 14.被害人李某1的陈述、辨认笔录及提供的支付宝、微信转账记录：证实2017年10月12日通过朋友介绍到金粒子公司用车子抵押借钱，付慧萍给他介绍了借款方式、利息。公司风控人员收集了他车的行驶证等，做了评估，说他的车可以借5万元，他决定只借3万元，他没有仔细看合同就签字。合同签订后，风控人员给他算了第一笔回款，包括第一个月利息、ＧＰＳ安装费800元、抵押手续费500元等，共计5224元。10元26日，公司周娌账户给他转了6000元，他给了付慧萍回款5224元。然后，公司又给他转了24000元。10月、11月他还了利息。12月12日晚，金粒子公司用备用钥匙把他的车开走了，两天后才电话通知他去处理。风控人员说要收违约金7000元、滞纳金按0.5%一天，拖车费5000元。他没有同意。后来风控打电话威胁他。2018年2月底他去公司处理，金粒子公司给他算了违约金、拖车费5000元等，他认为自己车子也就值4万多，就同意以车子抵借款，并到车管所办理了过户手续。同时提供了银行转账记录。 李某1辨认出李磊就是金粒子公司说要卖他车，还要带人到他家里催账的风控主管。 15.被害人何某的陈述、辨认笔录及提供的手机银行转账记录：证实2017年10月17日到金粒子南充分公司借钱，业务员余凯给他介绍了借款和还款方式，还告诉他抵押借款要给公司ＧＰＳ安装费、流量费等，如果不按时还款，公司要收取违约金、拖车费、滞纳金等。他听完介绍就决定借款，他简单看了合同就签字按手印。余凯还告诉他如果不按时还款，合同约定公司可以卖出车。第二天，公司周娌给他第一笔款5000元后，他打给余凯前期费用2876元，后又收到第二笔款15000元，总共借了2万元。之后他按时还了两次。2018年1月16日该还本金，因他没有钱，他就给了400元的展期费和当月利息。2018年4月19日，金粒子公司打电话叫他去谈逾期还款的事情，风控说要收他违约金和拖车费1万多元，他没有同意。后他认为自己确实违约，该给违约金，答应一次性解决，就给周娌民生银行转了25000元，包括违约金4000元，拖车费1500元，然后和公司解除了抵押借款合同。金粒子公司没有拖车，是电话叫他去谈的，没有产生拖车费。同时提供了手机银行转账记录。 何某辨认出罗强就是金粒子公司向他催收的总经理；李磊就是向他催收违约金、拖车费的主管；余凯就是业务员； 16.被害人王某2的陈述、银行交易、自书材料：证实2017年7月9日通过朋友介绍到天来金粒子公司借款。业务员王雷给他说了不要违约，违约后公司会收取违约金、滞纳金、拖车费等。他抵押借款12万元，实际到账114000元。2017年11月，因为还款时写错了名字，导致还款没有及时到金粒子公司账户，结果金粒子公司就于2017年11月21日用备用钥匙到他家把车开走，然后给他打电话说，如不还款就直接按照合同约定把车卖了抵账。由于他的轿车价值远远大于借款金额，他被逼无奈，到处借钱，一次性把剩余的钱还了，包括违约金24000元、拖车费8000元、滞纳金等。同时提供了银行交易明细。 17.被害人陈某2的陈述及提供的微信转账记录：证实经朋友介绍说天来的金粒子公司借款利息低、放款快，就于2017年7月25日到金粒子公司以他的途观车办理抵押借款，业务员对他的车估价12.3万元后，叫他签订合同，他没有仔细看合同内容就签字，业务员还提醒他不要逾期，并给他一份客户须知与免责声明。最后公司给他打款只有5.9万元。他问了公司原因，对方说扣了介绍费、抵押登记费、ＧＰＳ安装费等。然后他按时还了三个月的款，每月11900元。因为他确实没得钱还，就逾期了，金粒子公司有人给他打电话，叫他尽快还钱。11月24日，金粒子公司用备用钥匙将他车开走。2018年5月他去成都总公司处理，公司要按12.3万元本金计算违约金、滞纳金、拖车费5000元等，他要给金粒子公司支付10多万元才能把车拿回来，已经超出了他抵押车的价值，他就不要车了，借款也不还了，就在解押手续上签了字，让金粒子公司把车过户了。金粒子公司催款时没有使用暴力，也没有殴打他。同时提供了微信转账记录。 18.被害人王某1的陈述及微信转账记录：证实他做保险业务，对车贷比较熟悉，因和朋友投资做生意，于2017年8月3日到他天来酒店金粒子公司借款，业务员给他介绍了借款流程、违约责任，公司风控给他车子进行了评估和安装ＧＰＳ,后他直接和风控签订了合同，业务员给他计算了前期费用，他看后觉得和车贷这行收取的标准差不多，就同意支付。合同签订后，金粒子公司用周娌的民生银行卡给他转了第一笔借款7000元，他收到后马上转回了前期费用，公司又给他转了3万元和5万元，共借了8.7万元。借款后，他归还了几个月利息。2018年2月2日左右，他工程上没有收到钱，就没有支付利息，结果金粒子公司派人到顺庆区滨江路泰合尚渡小区附近将他川ＡＷ××××雪铁龙车子开走，风控主管李磊才给他打电话叫他去处理。他去金粒子公司处理时，风控李磊给他计算了违约金、滞纳金、拖车费5000元等差不多9万多元，这和他车子的价值差不多，而且拖车费并没有实际产生。李磊威胁他如果不还钱，不签字过户，就带人去他家里催收。他出于害怕，就同意以车抵债，配合金粒子公司到车管所将户过了，算把借的钱还了。同时提供了微信转账记录。 19.被害人黎某的陈述、辨认笔录及微信聊天、客户须知：证实2017年6月因为生意上需钱周转，经小蒲的老公小曾介绍到天来酒店金粒子公司借钱，6月5日，小曾陪她到金粒子公司，业务员杨玲给他讲了公司是抵押借款，要给车子安装ＧＰＳ等，还讲了要扣利息、ＧＰＳ安装费等，还提醒他不要逾期，并给了他一份客户须知。最后金粒子公司给他车子估价可以借款41800元，当天他和杨玲签订了借款合同。第二天，金粒子公司通过周娌的民生银行卡先给他转了5000元，他收钱后，马上通过微信将扣款转给了杨玲。周娌马上又给他转了36800元，与合同约定的41800元一致。7月1日和8月3日他还了两个月利息。9月初，他没有钱给延期费用，公司就将他车开走。风控人员到仪陇开的宾馆威胁。后他到金粒子公司处理，公司老总和风控人员一副要打人的样子，说违约金8000多元、拖车费7000元，还有滞纳金等，要他给2万多元才能取车，不然将车卖到甘孜州。他不愿给，就报警。警察认为是经济纠纷，叫他去打官司。最后没有协商下来，他现在都没有取车。同时提供了微信转账记录、客户须知。 黎某辨认出刘源就是金粒子公司的总经理；顾新明、李磊就是金粒子公司向他催收和说要卖他车的人。 20.证人刘某的证言及辨认笔录：证实他是金粒子南充分公司风控部文员，负责上传审批文件，打印合同与客户签订。同时证实公司贷款办理流程、收取相关费用及罗强清楚对违约客户拖车催收等。刘某对罗强进行了辨认。 21.证人郭某的证言：证实2017年8月初在金粒子公司以车质押借款38500元，每月利息693元，停车费500元。签订了合同，但没有给他。金粒子公司先给他转了3500元，扣除了评估费500元和3000元手续费等，又给他转了3.1万元。2018年2月借款到期，一个姓李的给他打电话叫他先给8000元违约金才能取车，由于钱不够，他打了部分钱到周娌账户后又延期。2018年5月姓李的打电话说质押合同5月到期，要在5月底将他车处理。他没有给违约金，现都没有取车。 22.证人冯某的证言及银行交易明细：证实2017年6、7月份他将自己的丰田汉兰达越野车质押到金粒子公司借款7万元，扣除违章费、手续费等，他实际得到6.3万元左右。在签订合同时，陈欣欣告诉他不能逾期一秒，否则要承担贷款总额20%的违约金。签订的合同由金粒子公司保管。2018年5月他开始拖欠展期费，有逾期行为。2018年6月19日，他收到金粒子公司人员的短信说6月底之前不还钱，就要把他车处理了。 23.证人张某1的证言：证实2017年7月份，他朋友说金粒子公司用车辆抵押借款利息低、手续简单，他就用自己的轿车抵押在金粒子公司借款17万元，签订合同时，对方告诉他逾期要承担较高的违约金。在扣除ＧＰＳ安装费、流量费、手续费等，他实际得到了15.98万元，后他都按时还款。 24.证人王某3的证言：证实2018年6月22日以自己的斯柯达轿车质押在金粒子公司借款3.1万元，他没有仔细看合同内容就签字，扣了停车费、评估费后，他实际得到了2.797万元。借款一个月后，中介给他打电话说放款的人被抓了，不要利息了。 25.证人朱某的证言：证实2017年8月27日以他轿车抵押在金粒子公司贷款20万元，扣了车辆没有年审费用1.48万元，他实际得到了18.52万元。后他每月按时还款，没有出现金额虚增等情况。 26.证人任某的证言：证实2018年4月，他从外面发的小卡片得知金粒子公司借款利息低，就通过别人介绍到金粒子公司借款，业务员给他讲了利息低，要收停车费、评估费等费用。最后公司给他车辆评估可以借7万元，然后和公司签订合同，合同是格式合同，他简单看了一下，合同内容设计很好，如果客户不按时还款，对客户很不利。业务员给他讲了要按时还款，否则公司可以根据合同卖车。合同签订后，公司通过周娌的账户给他转了1万元，他马上给业务员转了前期费用，公司又给他转了第二笔钱。第二个月他按时还款，到了第二个月底，他找公司还本金时，说公司已被解散。他就电话联系给周娌转了6.862万元，公司就将车还给他了。他都是按时还款，没有发现公司有催收违法行为。 27.证人袁某的证言：证证实2017年9月在金粒子公司用他的奔驰轿车抵押贷款50万元，扣除了手续费、当月利息后，实际到手48.123万元。他在公司借款，公司没有违法行为。 28.证人敬某的证言：证实2017年10月初，他因急需用钱，就到金粒子公司咨询抵押贷款事宜，业务员给他介绍后，他觉得可以接受，就自愿签订了借款合同，借款4.2万元，扣除ＧＰＳ安装费和抵押手续，他实际得到了4万元。后他按期归还了借款。在公司借款时，公司没有违法行为。 29.证人李某2的证言：证证实2017年8月11日到金粒子公司借款，业务员给他介绍了借款方式，风控员对他车进行了评估，然后签订合同，合同内容他没有详细看就签字，公司还给了他一张客户须知，上面写明了还款时间、账号、违约金、滞纳金等，他借款3.7万元，扣除停车费、利息、手续费等3000多元。2017年9月支付第二个月利息后，他没有按时还款，金粒子公司通知他去处理。2017年11月17日，公司打电话说再不去处理，就要把他质押的车卖了。最后，他把本金和违约金给了，才把车取出来。 30.证人祝某的证言：证实2017年7月7日到天来金粒子公司以车质押借款，姓赵的娃儿接待的他，给他车评估可以借3.1万元，他和公司签订的格式合同，他没有仔细看合同内容就签字。签订合同后给他先转了2.1万元，扣除了利息、停车费、ＧＰＳ安装费1.7048万元，接着给他又转了1万元。后他正常还了两个月的钱，又办理了展期。后来他又逾期，公司就打电话说要把他的车卖到阿坝去还钱。他没有理会。2018年7月3日，公司喊他去成都处理，他知道公安机关已经介入，就没有去。自己借款时收到了客户须知，知道合同主要内容。 31.证人许某的证言：证实2018年2月到金粒子公司以车质押借款7万元，扣除评估费、停车费、利息、钥匙押金等候，到手5.7万元。他与金粒子公司签订合同时，公司都给他讲清了前期费用，他自愿签订的合同。2018年4月底，他没有钱还，公司没有和他协商，将他车卖了。他没有发现金粒子公司又违法行为，都是按照合同办事，由于他没有归还本金，才导致公司卖车。 32.证人陈某3的证言：证实2017年9月在金粒子公司以车抵押借款13万元，后按期归还了借款。在他与金粒子公司签订合同时，没有被威胁，公司也不存在违法收贷行为。自己自愿在公司借款，公司没有违法行为。 33.证人王某4的证言、辨认笔录：证实2018年过年期间，他通过向东益介绍向金粒子公司借款，说手续简单、利息低、放款快。1月23日，他和金粒子公司签订借款合同时没有仔细看合同内容，但给了他一张客户须知。他借款14万元，扣除停车费、手续费、第一个月利息等，到手12.858万元。后逾期，公司要收违约金等，他去公司处理，和李磊谈的，他不给违约金，李磊就不归还车，后他还清了本金和违约金。 王某4辨认出罗强就是金粒子公司说收取他2万元违约金的人；李磊就是金粒子公司的风控人员。 34.证人胡某的证言：证实2017年9月4日用自己的现代轿车在金粒子公司抵押借款6万元，扣除手续费等，到手只有5.3万元，后他有逾期还款的情况，公司要收取高额滞纳金才将还给他车辆登记证和备用钥匙。 35.证人汪某的证言：证实2017年10月23日在高坪天来酒店车贷公司抵押借款7.6万元时，公司业务员给他介绍了贷款情况，把合同给他看了就签字，他自己没有合同。扣了第一月利息、手续费等，到手借款又6万多元，他还了8个月借款。2018年4月他没有还够，公司费伟打电话说要违约金3000、4000元，他就没有去公司处理，现在车子的登记证和备用钥匙还在公司。 36.证人陈某4的证言：证实2017年7月17日他到南充金粒子公司借款，业务员陈欣欣给他简单讲了借款流程、利息、ＧＰＳ安装等，还给他说了合同上的内容，不按时还钱要收高额违约金。他以捷达轿车办理抵押借款4.3万元。金粒子公司给他打款后，他返回给公司大约7000元。到了第三个月，他没有还本金，又展期3个月。2018年5月，金粒子公司被处理，他就没有再还款了。 37.证人马某的证言：证实2017年9月朋友徐鹏介绍他到南充金粒子公司借款，业务员给他介绍了办理汽车贷款相关事宜，他也看了合同内容，觉得没有什么问题和比较合理，自愿办理了汽车贷款业务，约定借款金额19.5万元，他交了1000元的ＧＰＳ安装费和抵押手续费等，公司给他转了19.5万元。后他都按时还款，金粒子公司也没有向他催收。 38.证人苏某的证言：证实他朋友林思吉20**年在金粒子公司以车抵押贷款10余万元，由于资金周转问题没有还款，抵押的奥迪车被金粒子公司扣押了，他朋友林思吉就叫他帮助把余下的本金、利息、违约金还了，他帮助还了15.9万元才把车开回。 39.证人木某的证言：证实2018年2月经朋友张长青介绍到南充金粒子公司以车抵押借款5万元，签订合同时，他看了合同约定了利息、手续费、ＧＰＳ安装费等，公司给了他一份合同，上面写明了违约金20%。之后他按时还款，没有违约。 40.证人张某2的证言：证实2017年7、8月份，他因为资金周转问题到金粒子公司借款，业务员给他进行了介绍，他的车估价17万元，同意给他贷款14万元，他给金粒子公司提供了保险的、车钥匙等，然后签订合同，合同是格式合同，内容也告诉了他，他全部看了合同，比较重点的地方还按了手印。贷款当天收了手续费、ＧＰＳ安装费等，他实际拿到的有13.4万元。借款后，他都按时还款，金粒子公司也没有催收。 41.证人谷某的证言：证实他2017年5月2日到金粒子公司用轿车抵押借款6.7万元，他没有仔细看合同，但用手机拍了照，合同上面约定了借款期限、不按时还款要支付高额罚息，拖车等。他借款6.7万元，扣除4650元，实际到账6.235万元。他一直按时还款，金粒子公司没有向他催收。 42.辨认笔录：证实刘志辨认出罗强是其朋友，罗强给陈某1介绍车贷业务时没有讲合同内容。董荣辨认出罗强、李磊就是金粒子公司骗取他老婆王某42万元钱的人。 43.工商注册登记资料：证实金粒子成都公司于2016年9月在成都登记成立，法定代表人刘香全，其经营范围为汽车租赁、汽车装饰、汽车配件及配件销售；商务信息咨询，提供驾驶员劳务服务，机械设备租赁。金粒子南充分公司于2017年4月在南充登记成立，李林为负责人。 44.银行交易明细：证实侦查机关调取了金粒子公司财务人员周娌的工商银行账户资金交易明细。 45.借款担保合同等：证实侦查机关从费伟家中搜查并扣押了金粒子南充分公司办理汽车抵押或质押借款时与部分借款人签订的借款合同、借款承诺书、收条、客户须知与免责声明、委托书、债权转让协议、汽车处置承诺函、车辆GPS安装与维护协议等约定了拖车费、催收费、GPS安装、居间服务费协议等。 46.视听资料：证实侦查机关调取了金粒子南充分公司的工资表、前期费用、拖车费账目、周娌银行账户流水并制作成光盘。 47.和解协议、谅解书：证实案发后金粒子南充分公司与陈某1、王某1、张某1君、贾某、李某1等人签订了和解协议并退赔了收取陈某1、王某1、张某1君、贾某、李某1的违约金等损失；李磊、李林退赔了陈某2、王某4、王某2的经济损失，取得了谅解。 48.指定管辖决定书、受案登记表、立案决定书：证实侦查机关受理、决定立案的时间等。 49.抓获经过：证实2018年6月25日屈江在高坪区被抓获；2018年6月26日费伟在南充高坪区被抓获；2018年6月26日李磊在成都被抓获后，李磊又规劝李林，当日李林主动投案；2018年6月26日张江主动投案；2018年7月10日罗强主动投案后未如实供述；2018年7月10日刘源在高坪区抓获；2018年9月11日杨昆经电话通知到案并如实供述；2018年9月13日顾新明经电话通知到案并如实供述；2018年9月21日杜苏宇经电话通知到案并如实供述。 50.户籍信息：证实费伟、李磊、李林、张江、罗强、刘源、杜苏宇、顾新明、杨昆的出生时间及个人基本信息。 51.强制措施凭证：证实2018年6月26日南充市公安局经济开发区分局对张江、费伟、屈江刑事拘留。2018年6月27日南充市公安局经济开发区分局对李林、李磊刑事拘留。2018年7月4日南充市公安局经济开发区分局对罗强刑事拘留。2018年7月10日南充市公安局经济开发区分局对刘源刑事拘留。2018年7月31日南充市嘉陵区检察院对李林、李磊、罗强批准逮捕。2018年7月31日因南充市嘉陵区检察院未批准逮捕，南充市公安局经济开发区分局对刘源、费伟、屈江、张江、顾新明、杜苏宇执行取保候审。 本院认为，被告人罗强、刘源、李磊、顾新明、费伟、屈江、张江、杨昆、杜苏宇等人未经国家有关机关批准，以设立的金粒子南充分公司非法从事贷款业务，并以被害人陈某1等人借款逾期为由，使用抵押车辆的备用钥匙将车开回公司，尔后采取胁迫的手段强行索取拖车费，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条的规定，构成了敲诈勒索罪，应依法惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。在对被害人黎某实施敲诈时，由于意志以外的愿意未能得逞，属犯罪未遂，可以对其参与的被告人刘源、顾新明、费伟、屈江比照既遂犯从轻处罚。本案系共同犯罪，被告人罗强、刘源、顾新明、李磊应当对其任职管理期间、被告人费伟、屈江、张江、杨昆、杜苏宇应当对其工作期间直接参与的拖车行为承担刑事责任，其中：被告人罗强参与金额1.65万元；被告人刘源参与金额1.5万元；被告人李磊参与金额2.65万元；被告人顾新明参与金额2.1万元；被告人费伟参与金额2万元；被告人屈江参与金额1.5万元；被告人张江参与金额1万元；被告人杨昆参与金额1万元；被告人杜苏宇参与金额5000元。被告人罗强、刘源先后担任金粒子南充分公司的总经理，负责公司日常经营管理，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人顾新明、李磊、费伟、屈江、张江、杨昆、杜苏宇先后担任金粒子南充分公司的风控主管或风控员，直接参与和被害人的协商谈判及使用备用钥匙将逾期客户的抵押车辆开回公司，在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人张江自动投案并如实供述，被告人顾新明、杨昆、杜苏宇经电话通知到案并如实供述，系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人李磊归案后如实供述，系坦白，并协助侦查机关抓捕了同案人，系立功，依法可以从轻或减轻处罚；被告人罗强、刘源、费伟、屈江当庭自愿认罪，可以从轻处罚；被告人李磊与李林退赔了陈某2、王某4、王某2的经济损失，取得了谅解，可酌情从轻处罚。案发后，金粒子南充分公司与陈某1、王某1、张某1君、贾某等人签署了和解协议并退赔了损失，可在量刑时酌情从轻处罚；被告人罗强、刘源、李磊、顾新明、费伟、屈江、张江、杨昆、杜苏宇系初犯，可在量刑时酌情从轻考量。被告人刘源提出系初犯，被告人李磊的辩护人提出从犯、立功、退赔、谅解，被告人顾新明的辩护人提出系从犯、自首，被告人费伟的辩护人提出系从犯，被告人屈江的辩护人提出系初犯，被告人杨昆的辩护人提出系自首、从犯、初犯，被告人杜苏宇的辩护人提出系自首、从犯的辩解、辩护意见与查明的事实相符，应予采纳。关于被告人罗强、刘源、李磊、顾新明的辩护人提出“罗强、刘源系从犯”的辩护意见。经查，被告人罗强、刘源先后担任金粒子南充分公司的总经理，全权负责公司的日常经营管理，其在各自任职期间的共同犯罪中均起主要作用，应当认定为主犯，故该辩护意见不能成立，不予采纳。关于被告人罗强的辩护人提出“罗强自动到案后如实供述了主要犯罪事实，系自首”的辩护意见。经查，被告人罗强虽自动到案，但未如实供述自己的罪行，其行为不符合自首的构成要件，不应认定为自首，故该辩护意见不能成立，不予采纳。关于被告人罗强的辩护人提出“拖车行为系公司安排，拖车费进入了公司账户，被告人未获得利益，应当认定为单位犯罪”的辩护意见。经查，被告人罗强等人未经国家有关机关批准，擅自从事贷款业务，为获取相关费用提成，以未实际发生的拖车行为，采取要挟手段强行索取拖车费，其行为符合敲诈勒索罪的构成要件。其虽实施的职务行为，但刑法分则并未规定敲诈勒索可为单位犯罪，根据全国人大常委会《关于第三十条的解释》“公司、企业、事业单位、机关、团体等单位实施刑法规定的危害社会的行为，刑法分则和其他法律未规定追究单位刑事责任的，对其组织、策划、实施危害社会行为的人依法追究刑事责任”的规定，应当对罗强等个人行为追究刑事责任，故该辩护意见不能成立，不予采纳。 综上，根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人罗强犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币5000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库） 二、被告人刘源犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币5000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库） 三、被告人李磊犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币4000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库） 四、被告人顾新明犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币4000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库） 五、被告人费伟犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库） 六、被告人屈江犯敲诈勒索罪，判处罚金人民币5000元； （罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库） 七、被告人杨昆犯敲诈勒索罪，判处罚金人民币4000元； （罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库） 八、被告人张江犯敲诈勒索罪，判处罚金人民币3000元； （罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库） 九、被告人杜苏宇犯敲诈勒索罪，判处罚金人民币2000元； （罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 罗   盛 人民陪审员 黄 桂 兰 人民陪审员 刘 永 华 二〇二〇年十一月十九日 书 记 员 林超（代） 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十三条已经作手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。