江西省乐平市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0281刑初144号 公诉机关乐平市人民检察院。 被告人郑勇金，男，1979年6月27日出生于江西省乐平市，汉族，初中文化，职业乐平市金色通道贸易有限公司及乐平市恒安财富投资有限公司实际经营人，家住乐平市。2018年8月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被乐平市公安局刑事拘留，2018年9月1日被执行逮捕。现羁押于乐平市看守所。 辩护人罗辉，江西护三农律师事务所律师。 被告人徐文斌，男，1972年2月27日出生于江西省乐平市，汉族，初中文化，职业乐平市金色通道贸易有限公司会计，家住乐平市。2018年9月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪到乐平市公安局投案，同日被乐平市公安局执行逮捕。现羁押于乐平市看守所。 辩护人黄海明，江西护三农律师事务所律师。 被告人陈秀平，女，1966年9月23日出生于江西省乐平市，汉族，初中文化，职业金色通道贸易有限公司主管，家住乐平市。2018年8月7日因涉嫌集资诈骗罪被乐平市公安局刑事拘留，2018年9月1日被执行逮捕。2020年4月23日本院决定取保候审，同日由乐平市公安局执行取保候审。现在家候审。 辩护人张骏，江西护三农律师事务所律师。 被告人吴冬梅，女，1972年10月15日出生于江西省乐平市，汉族，初中文化，职业金色通道贸易有限公司主管，家住乐平市。2018年8月7日因涉嫌集资诈骗罪被乐平市公安局刑事拘留，2018年9月1日被执行逮捕。2020年4月23日本院决定取保候审，同日由乐平市公安局执行取保候审。现在家候审。 辩护人朱天恩，江西弘乐律师事务所律师。 被告人刘新华，男，1977年10月24日出生于江西省乐平市，汉族，初中文化，职业金色通道贸易有限公司主管，家住乐平市。2018年8月7日因涉嫌集资诈骗罪被乐平市公安局刑事拘留，2018年9月1日被执行逮捕。2020年4月23日本院决定取保候审，同日由乐平市公安局执行取保候审。现在家候审。 辩护人程允荒，江西金意律师事务所律师。 乐平市人民检察院以乐检刑检部刑诉[2019]78号起诉书指控被告人郑勇金、徐文斌、陈秀平、吴冬梅、刘新华犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月9日向本院提起公诉，2019年12月17日以乐检刑检部刑变诉[2019]1号变更起诉决定书指控被告人郑勇金、徐文斌、陈秀平、吴冬梅、刘新华犯集资诈骗罪，向本院提起变更起诉。2020年6月9日，乐平市人民检察院以乐检三部追诉[2020]3号追加起诉决定书，2020年8月7日以乐检三部追诉[2020]6号追加起诉决定书，向本院追加起诉遗漏的犯罪事实。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐平市人民检察院指派检察员梁东明出庭支持公诉，被告人郑勇金及辩护人罗辉、被告人徐文斌及辩护人黄海明、被告人陈秀平及辩护人张骏、被告人吴冬梅及辩护人朱天恩、被告人刘新华及辩护人程允荒到庭参加了诉讼。现已审理终结。 乐平市人民检察院指控，2014年被告人郑勇金在乐平市城区设立恒安财富投资有限公司，后被告人郑勇金又于2016年使用他人名义在乐平市注册成立金色通道贸易有限公司，于2014年以及2016年伙同陈秀平、刘新华、吴冬梅、徐文斌等人采用虚假宣传其实力等方式，欺骗群众，骗取群众王某7、刘某、程某2、王某9、马某7、徐某6、倪某1、倪某2、张某4等人资金1695.3万元（含追加起诉15.2万），其中恒安公司246.75万元，该资金流入被告人郑勇金的个人账户归其个人支配，被告人郑勇金没有将该资金用于生产经营活动（其中部分用于高利放贷的资金案发前已回流），被告人郑勇金将骗取的资金除少部分用于支付利息等开支外，主要用于偿还其欠汪爱平等人的个人债务，以个人名义购买房产和支付被告人陈秀平、刘新华、吴冬梅固定的高额酬劳等，被告人郑勇金伙同徐文斌（系郑勇金姨夫）隐匿账目、拒不交代主要资金去向，逃避返还资金，被告人郑勇金伙同陈秀平、刘新华、吴冬梅、徐文斌等人在明知公司的资金难以为继，面临倒闭不能返还群众的本金及兑付利息的情况下，反而加大虚假宣传的力度，组织群众参观并不属于其的产业，继续骗取群众巨额资金，案发后又采取和其妻子离婚、变更公司法人，以及伙同陈秀平、刘新华、吴冬梅等人伪造承诺书等方式，以此欺骗群众，逃避还款责任。被告人徐文斌、陈秀平、刘新华、吴冬梅等人系公司监管或主管者，是公司的实际管理和运营者，对该公司的运作有决定性的地位和作用，但被告人徐文斌、陈秀平、刘新华、吴冬梅等人明知该资金流入被告人郑勇金个人账户归其个人支配失去监管，存在极大风险，明知被告人郑勇金将该资金用于偿还个人债务，以个人名义购买房产等，被告人徐文斌、陈秀平、刘新华、吴冬梅等人为了个人收益非但不管不问，反而伙同郑勇金骗取群众巨额资金，其中被告人陈秀平、刘新华、吴冬梅等人在公司行将倒闭之际除继续欺骗群众为了骗取群众信任甚至以个人名义担保，骗取群众巨额资金，从中获取高额酬劳外，还瓜分公司财产，将被告人郑勇金用该资金购买的珠海房产据为己有。目前郑勇金等人不能返还该资金。被告人郑勇金伙同徐文斌、陈秀平、刘新华、吴冬梅以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究五被告人的刑事责任。 被告人郑勇金提出，其行为不是集资诈骗罪，只能构成非法吸收公众存款罪。被告人郑勇金辩护人罗辉的辩护意见，本案认定为集资诈骗罪事实不清，证据不足，应当以非法吸收公众存款罪定性。（1）集资诈骗罪是行为人采取虚构事实隐瞒真相的方案意图永久性非法占有社会不特定公众资金，具有非法占有的主观目的。非法吸收公众存款是行为人临时占用投资人资金，行为人承诺而且意图还本付息。本案中被告人郑勇金从受害人处虽然吸收了1680.1万元，但被告人并没有非法占有目的，恒安公司吸收的246.75万元已经以利息的形式发放给受害人，甚至支付的利息已经超过了本金，2016年开始经营金色通道，在2016年至2018年5月份期间吸收1400余万元的资金，该笔款项也陆续投资到胡韶华处，从胡韶华处得到的利息用于支付了受害人的利息以及员工工资和公司正常运营，因为被告人之前也是有投资房地产的经验，乐平新城广场就投资了1800万元，由于投资新城广场被告人也向民间借了许多款项，因为许多原因新城广场没有竣工完成，被告之后将受害人部分的款项用于偿还之前的债务，也是被告人的一种投资行为，被告人也是希望新城广场有竣工一天。故被告人并没有将受害人的款项占为己有，而是用于投资自己有经验的房地产项目，在经营金色通道一年时间中被告人都是按照约定支付利息，如果被告人是以非法占有为目的怎么会一直支付利息直到自己无力再支付，被告人的行为明显无以非法占有为目的。（2）在客观上被告人并未实施使用诈骗方法非法集资的行为。《最高人民法院关于审理诈骗案件具体适用法律若干问题的解释》中明确规定：“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段.本案中被告人陈述的产业都是存在的，并没有虚构的成分在其中，包括鄱阳投资的项目在庭审过程中也提交了相关的证据予以证实。（3）本案应当以非法吸收公众存款罪定罪量刑。在司法实践中有以下几张情形应当认定为诈骗：1、集资后携带集资款项逃跑的。2、未将集资款项按约定使用的。3、使用集资款项进行违法犯罪活动致使款项无法返还的。4、集资者承诺支付超过银行同期最高浮动利率50%以上回报率的。被告人在经营金色通道过程中并未做出过以上几种情形，被告人郑勇金的行为完全符合非法吸收公众存款罪的主客观要件，并非以非法占有为目的，只是在投资过程中没有及时地收回相应的利润，没有及时支付受害人的利息所致，被告人在投资新城广场时因为所欠债务太多，自己本身也是受害者。综上，辩护人认为本案不符合集资诈骗罪的主客观要件，被告人的行为与非法吸收公众存款罪相一致，再者本案也是因为多种原因所致，加上被告人法律意识淡薄，但被告人的出发点也是为了将吸收而来的钱用于投资从而获取更多的利润来返还给受害人，希望能够采纳辩护人意见以非法吸收公众存款罪对被告人予以定罪量刑。 被告人徐文斌提出，其行为不是集资诈骗罪，只能构成非法吸收公众存款罪。被告人徐文斌辩护人黄海明的辩护意见：被告人徐文斌构成集资诈骗罪事实不清，证据不足。（1）检察机关变更起诉的事实、证据没有变化，但变更起诉决定书将原有的事实为了满足集资诈骗罪的构成要件，不合理的扩大、加重了徐文斌犯罪事实和情节。（2）徐文斌没有共同犯罪的故意。徐文斌只是一名会计，并以付出劳动获取报酬，主观上无共同犯罪故意，客观上没有实施以诈骗的方法进行非法集资的行为。徐文斌只是一名出卖自己劳动力获取日常生活所需的基层员工，在公司没有任何出资，也不是高级管理人员，徐文斌在公司所作所为都是按照郑勇金指令来实施。徐文斌自到乐平市金色通道贸易有限公司工作至2018年5月案发（19个月），其实际获得工资报酬才6万元左右，这与涉案1680万元相比少之又少，可见其明显不存在非法占有的目的。（3）徐文斌行为构成非法吸收存款罪。徐文斌在本案中存在为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取获得工资和少量的提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当以非法吸收公众存款罪的从犯依法追究刑事责任。（4）徐文斌具有自首情节，且系初犯，应当从轻、减轻处罚。案发后，徐文斌主动到公安机关投案并如实供认犯罪事实，徐文斌系初犯，其主观恶性不深，能够认识到自己的行为的社会危害程性。综上，徐文斌的行为应属非法吸收公众存款罪，建议量刑三年以下有期徒刑。 被告人陈秀平提出，其行为不是集资诈骗罪，只能构成非法吸收公众存款罪。被告人陈秀平辩护人张骏的辩护意见，被告人被告人陈秀平主观上并非以非法占有为目的。“金色通道”公司吸收来的资金全部交给了老板即本案的第一被告郑勇金，被告人陈秀平本人自己都有把钱放在郑勇金处。其到“金色通道”去上班，完全是为了郑勇金能在新城广场这个项目上对其有所帮助，而不是为了吸收公众的存款占为己有。被告人陈秀平构成非法吸收公众存款罪，应以该罪定罪量刑。被告人陈秀平构成自首，在本案中仅起到帮助、辅助作用，应当认定为从犯，系偶犯、初犯，依法可以对其从轻、减轻处罚。综上所述，被告人陈秀平的行为不构成集资诈骗罪，而构成非法吸收公众存款罪，恳请法院给其一个改过自新的机会，建议对其判处三年以下有期徒刑，并使用缓刑。 被告人吴冬梅提出，其行为不是集资诈骗罪，只能构成非法吸收公众存款罪。被告人吴冬梅辩护人朱天恩的辩护意见：被告人不构成集资诈骗罪。（1）公诉机关指控被告人吴冬梅具有“非法占有”的主观目的，缺乏直接、有效的证据予以证实，被告人吴冬梅不具有“非法占有”的主观故意。（2）公诉机关无任何直接证据证明被告人吴冬梅具有“诈骗”的主观故意及客观行为，以及“非法占有”为目的的主观故意，最关键的证据“诈骗行为与非法占有”之间存在因果关系也没有。被告人具有以下从轻、减轻情节，1、被告人吴冬梅无犯罪前科，系初犯、偶犯。2、被告人吴冬梅是主动归案，具有投案自首情节。3、被告人吴冬梅羁押期间主动交代犯罪事实，并认真遵守监规，具有坦白情节。4、被告人吴冬梅在整个犯罪过程中，作用力小，可替代性大，应当认定为从犯。吴冬梅的行为应认定为非法吸收公众存款罪，结合被告人吴冬梅量刑情节，从轻、减轻处罚，建议判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。 被告人刘新华提出，其行为不是集资诈骗罪，只能构成非法吸收公众存款罪。被告人刘新华辩护人程允荒的辩护意见：对司法机关认定刘新华具有犯罪的事实没有异议，但对公诉机关将本案定性为集资诈骗罪有异议。（1）被告人刘新华主观上对乐平市金色通道贸易有限公司吸收的公众存款不具有以非法占有为目的，其主观上一直是认为公司和老板借款是为了到南昌投资经营，所得的收益均会用于归还老百姓的本金及高额利息，对于公司非法经营没有清醒的认识，除了借款给郑勇金，在金色通道公司借款的过程中还为公司向几位借款人提供了担保，其本身也是本案的受害人之一。刘新华在他还未进入金色通道公司工作之前，就与郑勇金有大量的借贷行为，存在大量的银行流水，该银行流水不能作为公诉机关认定被告人刘新华伙同郑勇金集资诈骗罪并存在非法获利的证据。关于公诉机关指控的犯罪事实，公诉机关指控被告人刘新华参与了虚假还款承诺书的伪造，事实是签署承诺书的当天刘新华并不在场，伪造签名是其他人临时起意的行为，刘新华也没有主动参与策划，不应当认定其实施了欺骗行为；关于瓜分公司财产也就是珠海的房产，当时该房产只交付了部分首付，在万不得已的情况刘新华等人只能选择接受该房产用于抵债，其余均是刘新华夫妇向银行的贷款，现银行已起诉被告人刘新华，该房产的价值应优先偿还刘新华夫妇向银行的借款。（2）关于量刑情节方面，被告人刘新华系自行前往公安机关投案，到案后如实供述自己的罪行，对其可以从轻或减轻处罚。在整个犯罪过程中被告人刘新华不是犯意的提起者和犯罪活动的组织者，在犯罪活动中，刘新华仅仅只是协助开车和帮忙宣传，所起的作用相对较小，应认定为从犯。被告人刘新华没有任何的违法犯罪记录，系初犯、偶犯，在主观方面也没有以非法占有为目的实施诈骗行为，其认罪悔罪态度良好，主观恶性及社会危害性较小，依法可以从轻处罚。辩护人认为指控被告人刘新华犯集资诈骗罪的罪名不成立，对被告人刘新华应以非法吸收公众存款罪定罪量刑，同时具备自首、偶犯、从犯等减轻或从轻处罚的量刑情节。 经审理查明：被告人郑勇金于2014年在乐平市城区恒鑫财富投资管理有限公司（简称恒安公司），后又于2016年使用他人名义在乐平市注册成立金色通道贸易有限公司，对外开展吸收公众存款业务。被告人徐文斌受被告人郑勇金的指使，在乐平市恒安财富投资有限公司从事非法吸收公众存款，从中获取报酬。被告人徐文斌、陈秀平、刘新华、吴冬梅受被告人郑勇金的指使，在乐平市金色通道贸易有限公司采取宣传广告的方式非法吸收公众存款，从中获取报酬。被告人郑勇金于2014年以及2018年伙同陈秀平、刘新华、吴冬梅、徐文斌等人采用虚假宣传其实力等方式，吸收群众曾某2、徐某2、刘某、程某2、王某9、马某7、徐某6、倪某1、倪某2、张某4等人资金1695.3万元（其中恒安公司246.75万元），该资金流入被告人郑勇金个人账户被其支配，案发后所集资的资金无法说明去向，并不能归还被害人。 案发后，被告人郑勇金、徐文斌、陈秀平、吴冬梅、刘新华经公安机关电话传唤，主动到公安机关接受调查。 2020年3月25日，被告人陈秀平、吴冬梅、刘新华家属赔偿了金色通道被害人经济损失，每人赔偿了110万元，共赔偿了330万元给被害人，取得了被害人的谅解。 公安机关在侦查过程中对被告人的相关财产进行了查封、冻结，本院在审理过程中，对涉案房产和股权进行了续封、续冻。具体情况如下： 被告人郑勇金名下坐落于乐平市锦溪御天湖1号楼1-1801房不动产权证书号为赣（2018）乐平市不动产权第××号，冻结查封期限为2020年1月17日起至2023年1月16日止。 被告人郑勇金名下坐落于南昌市西湖区（产权证号：洪房权证西字第××号、洪房西共字第××号）不动产权，冻结查封期限为自2020年6月4日起至2023年6月23日止。 被告人郑勇金（登记为案外人程某3名下）坐落于南昌市（由案外人程某3代持，合同编号1000358211，面积152.32平方米），不动产权冻结查封期限为2020年6月4日起至2023年6月3日止。 被告人刘新华名下坐落于珠海市横琴新区（不动产权证号20180036088）不动产权，冻结查封期限为2020年6月2日起至2023年6月1日止。 被告人徐文斌名下的江西庆达房地产开发有限公司40%的股权，冻结查封期限为2020年6月12日起至2023年6月11日止。 上述事实，由公诉机关提供，并经庭审举证、质证，查证属实的下列证据予以证实。 一、被告人的供述和辩解 1、被告人郑勇金的供述与辩解：2014年我在乐平市城区设立恒安财富投资有限公司，乐平市金色通道贸易有限公司注册成立于2016年6月3日，金色通道是我经营管理的，工商登记的郑某、彭玲等人没有参与公司经营管理且没有任何股份，郑某是我哥哥，彭玲是我妻子彭某的姐姐,徐文斌是我连襟。乐平市金色通道贸易有限公司主要业务是为急需钱的人进行临时资金周转，按照月息3分至5分的计算，经营过程主要由公司主管带领员工做公司宣传，员工开车到各个村或菜市场用音响广播方式以及宣传单宣传，业务员口头对老百姓进行宣传，宣传内容就是告诉老百姓有存款意向可以到公司存钱，可以获取月息1分的利息，并且我公司实力雄厚存款放心安全。 乐平市金色通道贸易有限公司对外收取资金并支付利息没有经过相关部门批准。陈秀平、刘新华和吴冬梅三人是金色通道公司的主管，他们三人每月一人十天轮流管理公司，每月由刘新华算好工资和提成，报数字给我。徐文斌先在恒安财富公司上班，后在金色通道公司上班。徐文斌在公司主要负责收钱，有时开车接送客户。徐文斌代我持有了乐平市新城广场项目40%股权。 2017年10月份我在珠海市横琴新区保利国际广场地块写字楼1544号购买了一房屋，总共支付了240余万元，后2018年元月我与刘新华、陈秀平、吴冬梅、邹某2签订了买卖协议，因为在2018年1月份刘新华、吴冬梅、陈秀平知道金色通道公司资金出现了周转困难，所以刘新华、陈秀平、吴冬梅就提出用这个房子转卖给他们用于抵账，其中邹某2支付了60万元。刘新华、吴冬梅、陈秀平他们自身也在金色通道公司存款，所以他们就要求我们进行转卖，这个事情他们也没有对外说。 我以乐平市金色通道贸易有限公司名义收取他人的款项1460余万元和以恒安财富公司名义收取他人的款项约320余万元共计1646余万元。其中用于支付金色通道公司员工工资和支付存款人利息约六百余万元，用于乐平市恒安财富员工工资和存款人利息约四百余万元，用于购买珠海房产240余万元，用于购买乐平锦溪御天湖房产90余万元，剩下的三百余万元用于我个人开销和个人民间借贷利息。目前我有乐平锦溪御天湖、南昌和珠海各一套房产，南昌市广州路建材市场青云汇11号楼718、719室两套房产是李炎华向我借了100余万元，因经营不善无力偿还，给我抵债，因楼盘未验收，且李炎华本人已服刑，故未办理房产证。公司开始投资人少的时候，刘新华、陈秀平、吴冬梅三人的工资开过每月3000元和每月5000元，2016年底到2018年4月份增加刘新华、陈秀平底薪到每月15000元、吴冬梅底薪到每月10000元，各业务员的业绩提成比例为每1万元存款有10元的提成。陈秀平于2016年7月份到金色通道公司任职，刘新华和吴冬梅是2016年8、9月份到金色通道公司任职，徐文斌之前在恒安财富任职，后于2016年9月份到金色通道公司任职。 自2014年下半年至2018年4月底我陆续借给胡韶华总共2700余万元，胡韶华通过其老婆李萍的民生银行账号打到我民生银行尾号8962的银行卡，具体多少钱我没算过，2018年4月30日我和胡韶华签订了一份对账单，对账单上注明胡韶华截至2018年4月30日欠我1465万元本金，胡韶华本人签字捺印并加盖公司公章。2018年7月底我还带洪某2、程国珍和邹某1等几个受害者代表到胡韶华南昌公司收账，当面核实胡韶华欠我1465万元本金。 我目前有三套房产，乐平锦溪御天湖、南昌和珠海各一套，新城广场项目有股份，胡韶华还欠我1465万元。刘德君存了100万元，我付了利息90余万元。李炎华向我借了100余万元，李炎华在南昌洪城大市场做生意无力偿还，就把南昌市广州路建材市场青云汇11号楼718、719室两套房给我抵债，两套房产的购房合同写的是李炎华妻舅程某3的名字，2015年抵债后，就是我在还按揭款，一起还到2018年8月我出事。我因为无力归还徐某2、张院萍101.5万元，协议将登记在程某3名下的房产转让给徐某2、张院萍，房产多余价值归郑勇金。 郑勇金2019年5月17日的供述：2016年6月3日注册成立金色通道公司的时候，我的债权债务是基本持平的。刘新华、陈秀平、吴冬梅三人的工资刚开始的时候是每月3000元和5000元，2016年年底公司投资的人和投资款多了，发给他们的底薪和提成就增加了，刘新华、陈秀平每月底薪15000元，吴冬梅底薪每月10000元，一起发到2018年4月份，提成是每万元提成10元。银行流水显示的2016年6月份支付给徐文斌169笔款合计2715400元，是老百姓到徐文斌处领利息、退本金的钱。银行流水显示从2016年6月份开始，支付给陈秀平账户34笔款合计1233995元，除了每个月支付给陈秀平的底薪15000元，我和陈秀平还有借款往来，陈秀平朋友投资过来的钱，我直接付利息给陈秀平。银行流水显示的2016年开始，徐有林支付给我5笔合计69万元，我支付给徐有林账户47笔合计555350元，徐有林是吴冬梅的老公，除去每月6日支付吴冬梅底薪10000元以外，还要付给吴冬梅投资款利息7500元，以及补贴吴冬梅比其他主管少的底薪7500元。银行流水显示的2016年6月开始，我支付给汪爱平账户16笔款合计1843320元，是我和汪爱平之间存在借贷，是我还给汪爱平的借款。银行流水显示的2016年9月开始，我支付给刘新华账户79笔合计5775650元，除了刘新华每月6日领底薪，10万元以上的金额是退还投资本金和还刘新华的借款，10万以下的大多是支付刘新华介绍客户的本金和利息。银行流水显示的从2017年1月开始我共支付邹某2账户合计694500元，是因为我2016年下半年开始向邹某2借款周转，这是我还他的钱，利息1.5分至2分不等，我和邹某2之间账目在2017年12月份全部结清。银行流水显示的2016年6月份开始，共支付给钱有永账户91笔合计7383628元，收取39笔合计3910601元，是我和大姐夫之间的借款和还款账目，我们之间也是平账的，出现的差额是因为我姐夫付了现金给我。银行流水显示的我收到王某10账户来款1179000元，支付给王某10合计736700元，是因为我向王某10借了100多万，我支付他月利息2分，我付给他持款项是支付本金和利息，还有部分款没有还清。 郑勇金2019年7月2日的供述：金色通道公司刚开业的时候我和汪爱平合伙经营，2016年8月份我听说汪爱平在外面欠了好多钱，为了避免被她连累就和她分开了，之后我单独经营金色通道公司。经辨认账本是记录了公司开业后的2016年6月和7月两个月的吸收存款和支付利息情况，账不是徐文斌记的，应该是汪爱平的人记的，总共记了三页，2016年8月汪爱平退出公司后，账本就没有记下去，因为我自己经营公司，加上开业初期业务不多不需要记账，每个月记在一张纸上，这个本子我找不到了。2017年4月份以后，由于公司业务多了，我就叫徐文斌重新记了账，这个账我不怎么看，徐文斌每个月报一份月报表给我，包括收了多少钱，支出了多少钱和员工工资及提成等，这个报表每月我发完员工的工资提成后就销毁了，没有保留下来。金色通道和恒安财富都没有账的。 郑勇金2020年7月16日的供述：补充报案的被害人提出这些合同应该是真实的，因为合同上面盖有公司的公章和我的私章。我们都是按合同办事，公司没有正规会计，也没有相关账目。 2、被告人徐文斌的供述与辩解：我在金色通道公司做账，收取老百姓存到公司的现金并出具借款合同。我不参与拉存款业务，但是每个月陈秀平他们会给我2、300元，作为我中午在公司守店和送客户回家的辛苦费。我不参与公司的宣传活动，但有时我会开车送到公司存款的老人家回家，有时也会在公司帮忙接待上面存款的客户，并回答他们关于存款利息方面等问题。主动宣传我没有做过，公司下乡宣传有时也会去，但只负责开车，不参与宣传。我签过一张担保函，就是韩生良存10万元时签过一次。郑勇金在新城广场百分之四十的股份就是用我名字登记的，当时郑勇金和我说我信誉蛮好的，就用我名字登记。我是江维厂下岗职工没钱投资，每次股东开会都是郑勇金去，我从未参与新城广场的事。金色通道公司从开业到出事时收取的存款我都交给郑勇金了，郑勇金把钱用到哪了，郑勇金没和我说，我也不知道。我没学过会计专业，只负责收客户交到公司的存款，并出具借款合同，然后每天下午下班后就把收到的钱打给老板郑勇金老婆的银行账户上，有时郑勇金来公司也会把收到的钱带回去，如果客户要求银行转账，我也会提供郑勇金的银行账号给客户，让客户直接打钱给郑勇金，我再打电话给郑勇金确认，再凭汇款凭证出具借款合同给客户并入账。因为基本上每天支付客户利息，所以有时收到客户存款我就会扣除一部分下来作为公司开支，开支用完了我会通知老板郑勇金，要么继续从存款扣除，要么叫老板转钱到我银行卡上作公司开支。有的客户直接到公司领取利息，有的客户利息是公司下去做宣传时业务员带给客户，一般每月底我会把当月给客户出具的借款合同交给郑勇金。金色通道公司经营的业务就是通过宣传以1%的利息吸收老百姓的存款，并按时支付利息。金色通道公司宣传主要是发宣传单和通过喇叭广播，一般每天上午由陈秀平、刘新华开车带着员工到众埠镇各个乡村去宣传，下午就在众埠镇街上宣传。我在公司收取的钱，除去公司的开支和退还本金外，剩下的钱都交给老板郑勇金了。金色通道公司吸收老百姓的存款，我只见过工商营业执照。公司正式营业是在2016年8月8日。公司老板是郑勇金，公司日常管事的是陈秀平、刘新华、吴冬梅，业务员有张某5、马某8、徐细妹（2018年3月份离职）、单火荣（2018年2月份离职），加上徐文斌一共是9个人。 3、被告人陈秀平的供述与辩解：2016年9月份我被郑勇金叫到金色通道公司上班，每天工作基本上由我和刘新华、吴冬梅等公司员工商量，一般上午到众××各个村去做宣传，由刘新华开车，带着音响喇叭、桌子和宣传单，由公司业务员上门宣讲和散发宣传单，并用音响喇叭广播公司存款政策；下午一般是在众埠街上宣传，有时公司会计徐文斌也会安排我们接送。客户有称呼我为陈姐或店长。公司的业务就是以1%的月息吸收老百姓的存款，并按时支付利息，无其他业务。公司只有一个工商营业执照，没有经过相关部门批准。为了让老百姓相信公司的实力，郑勇金叫我们和客户宣传老板在南昌做鞋子生意、在乐平新城广场有40%的股份、在鄱阳有超市和工地项目，公司老板郑勇金曾经在2018年3月份组织4、50个客户做大巴车到新城广场、鄱阳、南昌参观。客户到公司存款，由会计徐文斌收钱，出具借款合同加盖郑勇金私章和公司公章，并当场支付第一个月的利息，如果客户要银行转账，就让他直接转账到郑勇金私人账户，徐文斌接到郑勇金电话通知后再出具合同和入账，工资为每月3000元。 2018年4月30日由于公司老板兑现不了客户的取款，我就没有到金色通道公司上班。2018年5月2日在翥山天城的恒安财富，有几十个在金色通道公司存钱的客户找到郑勇金要求还钱，郑勇金没有钱支付，经客户和郑勇金商量，叫郑勇金出具承诺书，主要内容就是郑勇金不再支付在金色通道存钱客户的利息，本金分期偿还。当时郑勇金本人在承诺书上签字，客户不放心要求郑勇金老婆彭某签字，当时彭某不在场，郑勇金就开车带着我、刘新华和吴冬梅到书香曼城租的地方找彭某签字，郑勇金没让我们上去，他自己上去以后签好字再带着我们回到恒安财富拿给客户。 2017年12月份，金色通道公司客户要求退单的比较多，公司资金比较紧张，郑勇金提出把他在珠海的房产卖给我们筹集资金，大概在2017年12月底或2018年1月初的时候，郑勇金老婆彭某带我、邹某2、刘新华和吴冬梅四人到珠海去看了房子，我、邹某2、刘新华和吴冬梅四人看了房子以后就同意买了，2018年1月18日我们和郑勇金签订了买卖协议，具体内容以买卖协议为准。 4、被告人吴冬梅的供述与辩解：我于2016年10月份到金色通道公司上班，工资是3000元每月加奖金，奖金为每拉到一个客户10000元有10元提成，客户自己来公司存款，就由所有员工平分奖金。每个月的奖金数额是300元到600元之间。2017年2月份没来上班，2017年3月公司负责人陈秀平多次劝我来上班，公司老板郑勇金也来劝过我两次，我就又去上班了。在金色通道公司主要工作一般是上午到众埠镇各个村去做宣传，由刘新华开车，带着我和公司其他业务员、音响喇叭、桌子和宣传单去宣传，到地方后大家就用音响喇叭广播公司村开着车，一边散发宣传单，碰上认识的人还会坐一下宣传，碰上客户不太相信公司，陈秀平就会向客户宣传公司老板在南昌做鞋子生意、在乐平新城广场有40%股份、在鄱阳有超市和工地项目，下午一般是在众埠街上发宣传单，有时公司会计徐文斌没空也会安排员工兼送利息。公司2018年3月份曾经组织4、50个客户坐大巴车到新城广场、鄱阳、南昌去参观老板产业，去的人每人还发一双鞋子。一直到2018年4月公司出事就没做了。公司的主要业务是以1%的利息吸收老百姓的存款，公司主要经营范围是吸收老百姓的存款。公司吸收公众存款没有经过相关部门批准。公司老板是郑勇金，会计是徐文斌，负责人是陈秀平，业务员有刘新华、马某8、张某5、徐细妹（2018年3月份离职）、单火荣（2018年1月份离职）和我，公司总共有9个人。公司吸收存款流程是这样的，一般客户到公司存款，由会计徐文斌收钱，出具借款合同加盖郑勇金私章和公司公章，并当场支付第一个月利息，如果客户到银行转账，就到徐文斌处拿老板郑勇金的账户直接转到郑勇金的私人账户里，徐文斌拿到转账凭证在出具合同和入账，员工做宣传时有客户直接存钱，就办理好相关手续收好钱，回来后再交给徐文斌，徐文斌每天下午快下班时就把钱打给老板郑勇金，所有的借款合同都是一式两份，一份客户自己保管，另一份由徐文斌保管。2018年快过年时，郑勇金找到我和刘新华、陈秀平提出要再借些钱给他周转，我当时已经借了60万元给金色通道公司，我们当时就提出要用东西质押。郑勇金用他在珠海保利国际广场的写字楼作了质押给我们，当时我、陈秀平、刘新华、邹某2四个人就和郑勇金签订了一份买卖协议，当时我凑了5万元给金色通道公司会计徐文斌，另外刘新华借了20万元给我并由他支付给郑勇金。当时说好从郑勇金欠我的借款里扣35万元，但是郑勇金打的借条还在我这里（2017年4月4日打的欠我丈夫徐有林30万元条子，郑勇金实际还欠我家20万元，只是条子没改，其他款项都从购房款里抵掉了）。2018年5月2日在翥山天城的恒安财富公司，有几十个在金色通道公司存钱的客户找到郑勇金叫他还钱，郑勇金说没钱支付，客户代表和郑勇金商量，拟定了还款承诺书，内容就是郑勇金不再支付客户利息，本金分期偿还。当时承诺书上是郑勇金自己签的名，客户不放心让郑勇金老婆彭某也签字，当时彭某不在场，郑勇金就开车带着我、刘新华和陈秀平到他在书香曼城租的家里找彭某签字，到了书香曼城后我上厕所没在，郑勇金、刘新华和陈秀平就说字签好了，就一起回到恒安财富给了客户，签订承诺书时郑勇金老婆彭某不在场。 5、被告人刘新华的供述和辩解：2017年正月份我到金色通道公司上班，主要工作为驾驶车辆带公司员工到周边村庄为公司宣传，一般由陈秀平安排去哪宣传。月工资3000元，每介绍客户存款1万元到公司有10元奖金，奖金由会计徐文斌发放，我也存有45万元款在金色通道公司。公司老板是郑勇金，因为公司收取的存款都是打到郑勇金个人银行账户上，公司负责人也就是店长是陈秀平。介绍客户在公司存款的奖金是会计徐文斌计算，郑勇金打款到会计徐文斌，会计徐文斌把奖金款交给陈秀平发放，徐文斌也和刘新华、陈秀平、吴冬梅一起出公司对外做宣传，但下去宣传次数相对少一点，因为徐文斌要在公司收付款。 我在公司上班主要是做宣传工作，开车带公司店长陈秀平和其他业务员到众××街道和各乡村做宣传，摆放桌子架音响喇叭。客户到公司咨询、办理业务，由公司会计徐文斌收钱，出具借款合同，并当场发放第一个月利息，公司每月按时支付月息1%给客户。 2018年5月1日公司拿不出钱支付客户，客户要求郑勇金出具承诺书，郑勇金亲自签了名，后面郑勇金开车带着陈秀平、我和吴冬梅到书香曼城租的地方找彭某签字，郑勇金没让我们上去，他自己上去以后签好字再带着我们回到恒安财富拿给客户。 2017年12月份郑勇金委托陈秀平和邹某2到众埠镇金色通道公司找到我和吴冬梅，说郑勇金南昌鞋子生意需要资金周转，郑勇金珠海市横琴新区保利广场写字楼1544号房产也需要购房款，让我们想办法，郑勇金用珠海房产作抵押。2018年1月份郑勇金又和我、吴冬梅、陈秀平、邹某2协商此事，经协商，郑勇金将其珠海市横琴新区保利广场写字楼1544号房产卖给我们。2018年3月份，我和邹某2的儿子、吴冬梅夫妻二人总共四人到珠海横琴保利和投资有限公司办理了保利广场写字楼1544号房产产权变更手续，后又交了50万元购房款，当天到珠海房管部门签订了商品房买卖合同，下午就到银行办理了按揭手续，保利广场写字楼1544号房产就变更为我名字，但房产是我和陈秀平、邹某2、吴冬梅四人共有的。陈秀平、邹某2、吴冬梅和我四个人拿100万现金给郑勇金，剩下的80余万元用郑勇金欠我们的债务抵债。 二、被害人的陈述及借款合同 1、被害人濮某的陈述：2017年1月份，金色通道公司的陈秀平、刘新华、吴冬梅多次到我家宣传公司存款利息高随支随取，2017年1月底我和我老公徐继鸿就在公司通过银行转账存了10万元，2017年2月16号我们又存了42万到公司，这次钱是徐文斌开车到我家接我们去银行取得现金给他，徐文斌出具一份52万元的借款合同给我们。到了2018年3月4日我老公徐继鸿的姐姐拿了15万元让我们帮她存进了公司，这几次钱都是徐文斌开车接送我们帮助办理的。2018年5月份公司出了事，我们存的67万元本金至今未退还。一开始是陈秀平、刘新华、吴冬梅和徐文斌到我家上门宣传介绍，后来存钱都是徐文斌开车接送我们帮助办理的。 2、被害人孙某的陈述：2016年的时候，我遇到金色通道公司的刘新华，他和我宣传，如果有钱的话，可以拿到金色通道公司去存，存在该公司利息比银行高，而且保证安全，经过他多次宣传，我就于2016年9月份存了2万元到金色通道公司，当时刘新华带着我到会计徐文斌办理了存钱手续，后来刘新华还多次劝说我继续拿钱存到金色通道公司，公司员工吴冬梅也多次劝说我把家里的钱存到金色通道公司，我也向会计徐文斌了解，问他存钱到金色通道公司是否安全，徐文斌说很安全，并说公司经济实力很强，公司老板很有钱，还说公司是办了证的，在工商注册登记了的，逢年过节，该公司还发些礼品给我，平时还留我在公司食堂吃饭，由于刘新华的宣传、吴冬梅的劝说、徐文斌的介绍工作，加上该公司去吃饭、送小礼品的诱惑，我又陆续拿了4万元、2次1万元到公司存钱，这样总共4次8万元存到金色通道公司，每月公司都会及时付利息给我。直到2018年3月份为止，该公司就没有付利息给我了。 3、被害人胡某1的陈述：我在金色通道公司的4万元存款拿不出来了。2018年2月中下旬，我在众埠街上买东西，金色通道公司的员工发传单向我宣传，金色通道公司可以存钱，利息比银行高有1%的利息。2018年2月25日我到众埠街上办事，金色通道公司的陈秀平又发传单向我宣传，并拉我到金色通道公司面谈，他们和我说金色通道公司的存款政策，存款利息月息1分，随支随取等，当时我说我老公瘫痪了要看病随时要用钱，徐文斌和我说今天存明天如果需要就可以取出来，过年过节还有礼品赠送，我就取了3万5千元存到金色通道公司，会计徐文斌收的钱并出具了借款合同给我，还留我吃了午饭，徐文斌开车送了我回家。在2018年4月6日我又取了5千元存到公司，也是徐文斌收钱出具合同，并送了我一壶油和一包纸。陈秀平把我拉进公司，和刘新华、徐文斌一起向我宣传介绍的，徐文斌收的钱并送我回家。 4、被害人刘和凤的陈述：我被乐平市金色通道公司骗了14万6千元。2016年年底的时候，我在众埠信用社取钱准备去存时，当时吴冬梅、“马立花”及“方拦香”拦住我要我去她们那里存钱，我不想去，她们三人就说不要紧，带我去了她们“金色通道”公司，到了公司后，徐文斌、刘新华、陈秀平就和我说存款最少六个月，利息是月息1%,能随存随取，我不放心，徐文斌就说他是在众埠做水泥生意的，他可以担保，我就存了8万元钱，借款合同上还写了担保人徐文斌、吴冬梅、刘新华，后来我就陆续以我和我儿子名义存了很多钱进去，而且我婆婆黎金花也存了6000元进去，2018年2月份存款到期，就换了小的借款合同。我存了14万，以我的名义分三次分别于2018年2月4日存了4万，2018年2月13日存了1万，2018年3月4日存了1万。2018年2月8日以我儿子徐显良的名义存了2万，2018年2月28日以我儿子徐显良的名义存了6万。总计是14万。还有就是2018年2月10日我婆婆黎金花存了6000元。金色通道公司通过发传单；亲戚朋友介绍；通过汽车喇叭高音循环播放宣传内容等多种形式宣传。在金色通道公司存款后，金色通道公司会出具一份借款合同和借条，借款合同和借条都加盖了乐平市金色通道公司公章和金色通道公司老板郑勇金的私章和亲笔签名。 5、被害人徐某1的陈述：我被乐平市金色通道公司诈骗了2万元。2018年3月份的时候，金色通道公司就经常下乡宣传，宣传内容有：一、群众将存款存入金色通道公司安全；二、群众将存款存入金色通道公司利息高；三、群众将存款存入金色通道公司达到1万元就有礼品送；四、存款利息按月支付；五、存款可以随取也可以随存，不收时间限制。有一天金色通道公司业务员徐文斌、刘新华、吴冬梅和陈秀平来宣传，于是2018年3月3日我就去了金色通道公司众埠点存了20000元进去，存款后，金色通道公司就给了我两份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了乐平市金色通道公司公章和金色通道法人郑勇金的私章及亲笔签名，一直到2018年5月2日听许多众埠村民说金色通道公司倒闭，老板郑勇金跑了，我就来报案了。 6、被害人马某1陈述及借款合同与借条：2018年1月份金色通道公司马某8采取上门宣传的方式，通过宣传公司老板郑勇金是大老板有实力，存到公司很稳当，随存随取，借款利息为1%月利息，我就以老婆张荣花的名义存了1万元进去，2018年5月2日以后我听说金色通道公司出了问题，我就来报了案。 7、被害人徐某2陈述及借款合同借条、担保函：2018年1月份金色通道公司陈秀平通过上门推销介绍的方式让我老婆去金色通道公司存钱，通过宣传公司老板郑勇金是大老板有实力、是大老板，在南昌有三套房，鄱阳有工地，乐平新城广场有40%的股份，存钱到公司很稳当，随存随取，借款利息为1%月利息，我就和我老婆胡娇琴就分3次存了1万元、5万元（邵根英）和20万元总共26万元进去，2018年3月10日，陈秀平、徐文斌、吴冬梅、刘新华等人为借款提供担保。到了2018年5月2日以后陈秀平说金色通道公司出了问题，郑勇金说公司因被别人拖欠导致资金链断裂目前无力偿还，我感觉不对就来报了案。 8、被害人马某2陈述及借款合同、借条：2018年年初金色通道公司通过到村里宣传的方式，通过宣传：一、存钱到金色通道公司公司安全；二存款利息高；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。我就于2018年4月3日存了1万元进去，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章及其签名，2018年5月2日以后我听说金色通道公司出了问题，我就来报了案。 9、被害人方某1陈述及借款合同、借条：2016年7月份金色通道公司员工通过到村里宣传的方式，通过宣传：一、存钱到金色通道公司安全；二存款利息高；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。我就于2016年8月1日存了1万元进去，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章及其签名，2016年9月30日，金色通道公司请我们这些存款客户吃饭，郑勇金继续宣传金色通道公司业务，我又以我老婆马菊香的名义存了1万元，2017年5月28日我又存了1万元，存款利息一直拿到2018年4月份就没有了。2018年5月1日以后我听说金色通道公司出了问题，我就来报了案。 10、被害人马某3陈述及借款合同、借条：2016年金色通道公司经常下乡宣传，通过宣传：一、存钱到金色通道公司安全；二存款利息高，月息百分之一；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。我就于2017年5月11日存了1万元进去，2017年10月23日又存了1万元进去，金色通道公司每次都给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章及其签名，2018年5月2日以后我听方某1说金色通道公司出了问题，老板郑勇金逃跑了，我就来报了案。 11、被害人徐某3的陈述及借款合同、借条：2017年11月初我弟媳妇说在金色通道公司存钱比较安全，利息也比银行高，接待我弟媳妇的工作人员陈秀平通过我弟媳找到了我，说存钱到金色通道公司百分百有保障，我就打算存18万进去。我在2017年11月12日签订了合同并交了3万元，隔了一天，我跑车到南昌又通过工商银行转账给郑勇金工行账户15万元。2018年3月3日我又放了2万元现金给了金色通道公司的徐会计，他又给了我一本借款合同。到了2018年5月1日陈秀平打电话给我说公司资金链断了，没钱了，我就来报了案。我听陈秀平说公司老板郑勇金在南昌搞批发，在鄱阳有工程，在乐平有房地产。 12、被害人王某1陈述及借款合同、借条：2017年上半年，金色通道公司员工多次发放传单、广播车宣传，我知道金色通道公司存钱利息比银行高有1%利息，随支随取，当时我心动了，就拿出3万元到金色通道贸易公司存钱，金色通道公司都给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章，利息每月支付。拿到利息后我又陆续拿了2万元、3万元、10万元存到金色通道贸易公司，在2017年下半年我就取了8万元出来，还剩10万元，在2018年2月11日，我又以我老婆马春妹的名义存了1万元到公司，到了2018年4月10日，我又存了10万元到公司，总共存了21万元到公司，2018年5月1日我听说金色通道公司出了问题，到了2018年5月2日陈秀平打电话叫我到乐平恒安财富理财公司面谈，郑勇金和我们说，他因被别人拖欠导致资金链断裂目前无力偿还，他承诺用他在新城广场40%的股份作担保，用两年时间偿还借我们的钱，利息就不付了，我就来报了案。金色通道公司员工向我们宣传老板郑勇金是大老板，在南昌有3套房产、鄱阳有工地、乐平新城广场有40%的股份，我和我老婆马春妹一共在金色通道公司存了21万元，1万元是现金交到金色通道公司，20万元是通过工商银行转账到郑勇金账户上。刚开始是刘新华介绍我去公司存钱，存的8万元我取出来了，后面存的21万元都是陈秀平介绍的。 13、被害人陈某的陈述及借款合同、借条一张、担保函：2017年2月份，陈秀平多次上门和我宣传金色通道公司存钱利息比银行高有1%的利息，随支随取，并且陈秀平说她和徐细妹为我担保。金色通道公司员工向我们宣传老板郑勇金是大老板，在南昌有3套房产、鄱阳有工地、乐平新城广场有40%的股份。2017年2月28日我拿出7万元存到金色通道公司，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章，利息为1.2%的月利息。2018年5月1日我听说金色通道公司出了问题，到了2018年5月2日，我到乐平恒安理财公司，郑勇金和我们说别人拖欠导致资金链断裂目前无力偿还，他承诺用他在新城广场40%的股份作担保，用两年时间偿还借我们的钱，利息就不付了，我感觉不对就来报了案。 14、被害人胡某2陈述及借款合同、借条：2017年端午节，我和我老公马乾根到众埠银行存有一笔4万元的存款，后来遇到一个30多岁的女人，当她得知我们存钱，就和我们宣传金色通道公司，说存款利息比银行高，月息一分，每个月结一次，就这样我就存了4万元进金色通道公司去，到了2018年2月份，我又存了6万元到金色通道公司，总共得了3800元利息，金色通道公司给我出具了一份借款合同和借条。 15、被害人王某2的陈述及借款合同、借条：2018年年初的时候，金色通道公司员工经常下乡宣传，宣传内容为：一、群众将存款到金色通道公司安全；二、群众将存款存入金色通道公司利息高；三、群众将存款存入金色通道公司达到1万元就有礼品送；四、存款利息按月支付；五、存款随存随取，不受时间限制。我就在2018年3月5日存了20000元到金色通道公司，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章。 16、被害人蔡某的陈述及借款合同、借条：2018年2、3月的时候，陈秀平多次带着金色通道公司员工上门宣传，金色通道公司存钱利息比银行高有1%的利息，随支随取。我就在2017年3月6日存了10万元到金色通道公司，金色通道公司给我出具了借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章。2018年5月1日我听说金色通道公司出了问题，到了2018年5月2日，我到乐平恒安理财公司，郑勇金和我说他因别人拖欠导致资金链断裂目前无力偿还，他承诺用新城广场40%的股份担保，用2年时间偿还，利息就不付了，我感觉不对就来报案。我只知道公司老板是郑勇金，公司总管是陈秀平，陈秀平和我们介绍公司老板郑勇金有实力、后台硬。 17、被害人张某1的陈述及借款合同一份与借条一张：2018年年初，金色通道公司经常下乡宣传，通过宣传：一、存钱到金色通道公司安全；二存款利息高，月息百分之一；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。我就于2018年2月22日存了5万元进去，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章，一直到2018年5月2日听说金色通道公司倒闭了，老板郑勇金逃跑了，于是我就来报案了。 18、被害人王某3的陈述及借款合同、借条、宣传单：2018年年初，我听到乐平金色通道公司的宣传，并收到宣传单，还有听了该公司叫“陈姐”的工作人员介绍，我把家里的10万元钱存到金色通道公司，公司出具了一份借款合同给我，存钱的那天，就给了我1500元，其中1000元算利息，500元算奖励。之后就听说公司倒闭了，我就来报案了。 19、被害人余某的陈述及借款合同、借条：2017年12月底，乐平市金色通道公司店长和一个姓刘的工作人员到我家宣传，要我把家里的钱存到他们的金色通道公司，说利率高有1%，确保安全，还拿了一份宣传单给我看，我听了他们的宣传后，就拿了3万元给陈秀平，然后姓刘的男性工作人员就填了一份借款合同给我们。 20、被害人王某4的陈述及借款合同、借条：2018年年初的时候，当时有一点闲钱不知道怎么投资，正好我有个姓刘的亲戚是在金色通道公司工作，就劝我到他们公司投资，在2018年4月19日，姓刘的就来我家，我就投资了30000元到金色通道公司，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章，2018年5月2日听说金色通道倒闭了，我就来报案了。 21、被害人王某5的陈述及借款合同、借条：2017年上半年，听说金色通道公司的宣传和看到的广告宣传，得知存钱到该公司利息比银行高，月利息1%，我便存钱到金色通道公司，第一次是2017年3月16日，我和我老婆拿了三万元现金去存，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章。我又在2017年7月8日（老婆王火荣）又存了一万元到该公司，2018年4月6日（老婆王火荣）还存了二万元到该公司，前后三次共存了六万元进该公司。 22、被害人马某4的陈述及借款合同、借条：2017年8月份我村子里有人在金色通道公司存了二十多万，因为我在街上看了很多这个公司的广告，我觉得很放心，我就于2017年8月18日存了一万元进去，到了2018年5月份，听说这个公司要倒闭了，我就来报案了。 23、被害人洪某1的陈述及借款合同一份与借条一张：2018年年初，金色通道公司经常下乡宣传，通过宣传：一、存钱到金色通道公司安全；二存款利息高，月息百分之一；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。我就于2018年3月18日存了3万元进去，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章和其亲笔签名，一直到2018年5月2日听说金色通道公司倒闭了，老板郑勇金逃跑了，于是我就来报案了。 24、被害人马某5的陈述及借款合同、借条：2018年元月份的时候，乐平市恒安财富公司在众埠镇开了分公司，叫金色通道，该公司员工吴冬梅、马某8和姓陈的五六人开着汽车到各村宣传。于是我和同村几个人，在2018年2月6日，借了1万元给金色通道公司，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章，到了2018年5月份就领不到款，众埠镇有200余人被骗，金额在1500多万元，我就过来报了案。 25、被害人胡某3的陈述及借款合同、借条：我被乐平市金色通道公司诈骗了70000元。从2016年6月开始，金色通道公司经常向我宣传，通过宣传：一、存钱到金色通道公司安全；二存款利息高，月息百分之一；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。经过金色通道公司不断宣传，我就心动了，2018年3月18日我就带着70000元现金到了金色通道公司，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章和其亲笔签名，一直到2018年5月2日，我看见很多人围着金色通道公司，我询问得知金色通道公司倒闭了，老板郑勇金逃跑了，我就来报案了。 26、被害人徐某4的陈述及其借款合同、借条：2017年8月开始，金色通道公司员工经常向我夫妻二人宣传，宣传内容为：一、存钱到金色通道公司安全；二存款利息高，月息百分之一；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。经过金色通道公司不断宣传，我妻子谭小春就心动了，2017年9月7日金色通道公司员工就拿着单子到我店里，我就拿了25000元给该公司员工，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章和其亲笔签名，2018年1月7日，金色通道公司员工又到我店里宣传，当天我又以我妻子名义谭小春名义存了10000元，同样该公司出具了借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章和其亲笔签名。一直到2018年5月1日，整个众埠镇都传金色通道公司倒闭了，老板郑勇金逃跑了，我去看了发现该公司已经没人了，我就来报案了。我是通过金色通道公司员工马某8三番五次到我的包子店上门宣传。 27、被害人王某6的陈述及借款合同、借条：2016年6月开始，金色通道公司员工经常向我宣传，宣传内容为：一、存钱到金色通道公司安全；二存款利息高，月息百分之一；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。经过金色通道公司不断宣传，再加上金色通道公司员工刘新华、吴冬梅承诺对我存入金色通道公司的存款担保，我就答应刘新华、吴冬梅在金色通道公司存款。2018年3月5日，我通过银行转账500000元到金色通道公司老板郑勇金银行账号内，转账完毕，刘新华、吴冬梅就在我店里给了我一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章和其亲笔签名，并且吴冬梅、刘新华还在该借款合同上写了负责我500000元本金，并签字。我拿了两个月利息，一直到2018年5月2日早上刘新华跟我打电话，说金色通道公司倒闭，要我和他一起去找公司老板郑勇金，郑勇金口头承诺分八次还钱，一次还百分之十，一次期限为三个月。 28、被害人童某的陈述及其借款合同、借条：2016年9月份，乐平市金色通道公司员工刘新华叫我到金色通道公司做大师傅兼顾打扫公司卫生，工资每月1700元，我就去了，公司员工和老板郑勇金经常动员我介绍别人到公司存款，我没同意，但我被说动了，把我自己存的3.7万元存了进去。到了2018年5月1日下午我到公司打扫卫生，听旁边人说公司出了问题，5月4日我到乐平老市政府找到公司老板郑勇金，郑勇金称他现在没钱，让大家宽限几天，我感觉不对，就来报了案。 29、被害人张某2的陈述及借款合同、借条：2016年8月开始，金色通道公司员工刘新华经常到我家向我宣传，宣传内容为：一、存钱到金色通道公司安全；二存款利息高，月息百分之一；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。经过金色通道公司不断宣传，我就心动了，2018年2月10日刘新华就到我家里，我就拿了100000元给刘新华，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章和其亲笔签名，当月金色通道公司就支付了我1000元利息，2018年3月10日，我带着200000元到了金色通道公司，让刘新华帮我存进去，刘新华给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章和其亲笔签名，2018年4月20日，我妻子马细凤带着30000元存到金色通道公司，刘新华同样给我妻子出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章和其亲笔签名。到了2018年5月2日，刘新华到我家说金色通道公司倒闭了，公司老板郑勇金口头承诺分八次还钱，每次还百分之十，一次期限三个月。我一共存了330000元进金色通道公司。 30、被害人张某3的陈述及借款合同、借条：我被乐平金色通道公司骗了15万元。我家隔壁邻居陈秀平是金色通道公司员工，她和我说投资到他们公司利息比较高，随时可以取出来，2017年的时候，我就在他们公司先投资了10万元，2017年年底取了5万出来，后来在2018年3月7日，陈秀平反复劝说下，我又追加投资了10万元，然后就帮我换了借款合同和借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章。一直到2018年5月2日听说许多众埠村民说金色通道公司倒闭了，老板郑勇金逃跑了，我就来报案了。 31、被害人王某7的陈述及借款合同、借条：我被金色通道公司诈骗了2万元。2018年1月，金色通道公司多次到我村宣传，宣传金色通道公司可以存钱，利息比银行高，随支随取，金色通道公司的员工向我们宣传老板郑勇金是大老板，在南昌有3套房产、鄱阳有工地、乐平新城广场有40%的股份，存钱到他们公司很稳当，我心动了。2018年1月5日和2018年3月9日我就分别拿出1万元现金到了金色通道公司，金色通道公司给我出具了二份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章，总共得了400元的利息。2018年5月1、2日，我听说金色通道公司出了问题，我就来报案了。 32、被害人马某6的陈述及借款合同、借条、承诺书：2016年6月份从外地回众埠，听房东媳妇“细妹”问我有钱存不，有钱就存“金色通道”去，那里利息高，老板有钱，请我们放心。我就从2016年7月份存了一万元，2016年12月份，我又放了一个3万元进去，到了2017年3月份，我又存了5万元进去，到了2017年10月份，我又放了1.5万元进去，到了2018年元月2日，我又放了5000元进去，我一共存了11万元到金色通道公司里面去，得了一万元的利息，郑勇金于2018年5月2日出具承诺书承诺分批归还借款。 33、被害人胡某4的陈述及借款合同、借条：我被乐平市金色通道公司诈骗了8万元。2017年4月份的时候，金色通道公司的员工就经常下乡宣传，宣传内容为：一、存钱到金色通道公司安全；二存款利息高，月息百分之一；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。2017年4月1日我就存了20000元至金色通道公司，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章和其亲笔签名，2018年4月8日我又存了60000元，我一共存了80000元，得了利息3200元，2018年5月2日听许多众埠村民讲金色通道公司倒闭了，老板郑勇金逃跑了，于是我就来报案了。 34、被害人胡四妹的陈述及借款合同、借条：我被乐平市金色通道公司诈骗了4万元.2018年年初的时候，金色通道公司的员工就经常下乡宣传，宣传内容为：一、存钱到金色通道公司安全；二存款利息高，月息百分之一；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。2018年3月11日我就存了40000元至金色通道公司，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章和其亲笔签名。得了利息400元，2018年5月2日听许多众埠村民讲金色通道公司倒闭了，老板郑勇金逃跑了，于是我就来报案了。 35、被害人程某1的陈述及借款合同、借条：我被乐平市金色通道公司诈骗了20000元。从2016年开始，金色通道公司的员工就经常下乡宣传，宣传内容为：一、存钱到金色通道公司安全；二存款利息高，月息百分之一；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。2017年9月15日我就存了20000元至金色通道公司，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章和其亲笔签名。一直到2018年5月2日听许多众埠村民讲金色通道公司倒闭了，老板郑勇金逃跑了，于是我就来报案了。 36、被害人徐某5的陈述及借款合同、借条：我被乐平市金色通道公司诈骗了二万元。2018年3月15日，我们都听说众埠镇一家公司存钱利息高，我就和本村的徐金凤到众埠街那家公司存款贰万元，交给一个男的和一个女的，当时拿了一份《个人出借合同》给我，2018年5月1日公司就关门了，我就来报案了。我不识字，连自己名字都不会写，我不知道什么情况，大家到那里存钱，我也到那里存钱，合同签名都是她们帮我写的。 37、被害人方某2的陈述及其借款合同、借条：2017年上半年，金色通道公司的员工就经常下乡宣传，宣传内容为：一、存钱到金色通道公司安全；二存款利息高，月息百分之一；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。2017年9月1日，我就带着10000元现金去了金色通道公司，2017年10月1日我又带着60000元现金去存到金色通道公司，一共是存了70000元进金色通道公司。金色通道公司都给我出具了借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章和其亲笔签名。拿了利息4300元，到了2018年5月1日，我发现金色通道公司没人了，后面知道公司倒闭了。 38、被害人邹某1的陈述及借款合同、借条：2017年年底，我听了金色通道公司的宣传以及朋友的介绍。2017年12月1日，我第一次存了五十万元到金色通道公司，2018年3月2日存了十万元到该公司，一共是存了六十万元（老公冯堂家名）给金色通道公司。金色通道公司都给我出具了借款合同，总共得了16000元的利息。2018年5月1日，我发现金色通道公司没人了，后面知道公司倒闭了。 39、被害人洪某2的陈述及借款合同、借条：我被乐平市金色通道公司诈骗了650000元。2017年2月份左右，金色通道公司的员工就经常下乡宣传，宣传内容为：一、存钱到金色通道公司安全；二存款利息高，月息百分之一；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。2017年2月15日，我就带着50000元现金存到了金色通道公司，金色通道公司给我出具了一份借款合同及借条，借款合同及借条都加盖了金色通道公司公章及郑勇金私章和其亲笔签名，后面我就陆续存了600000元到金色通道公司。2018年5月1日众埠镇就传开了金色通道公司倒闭了，老板郑勇金逃跑了。 40、被害人曾某1的陈述及借款合同、借条：我父亲曾某2在乐平市恒安财富有限公司存了48.15万元，现在取不出来了，因我爸爸腿脚不方便，我便代他来了。2018年3月份，恒安财富的李江带着恒安财富老板郑勇金到我家找我爸爸曾某2宣传其公司的存款政策，他们和我爸爸说恒安财富的老板郑勇金是大老板，在南昌有多套房产、鄱阳有工地、乐平新城广场有40%的股份，存钱进去很稳当，随存随取。我爸爸于2018年3月28日存了46万元到恒安财富，河南财富公司给我爸爸出具了借款合同，后我爸爸于2018年4月28日通过银行转账2.15万元给郑勇金，当时说好之后补签合同，但后来恒安财富案发合同就一直未补签。 41、被害人汪某1的陈述及借款合同、借条：我被乐平市恒安财富有限公司骗了5万元。2017年10月份，我的朋友刘桂英和我说恒安财富存钱利息高，随支随取，经刘桂英介绍，我于2017年10月11日存了5万元到恒安财富，恒安财富出具了借款合同给我，合同约定利息为每月1.2分。我总共得了3600元利息。2018年5月我没收到利息，就到恒安财富去看，发现公司出了问题，与恒安财富公司郑勇金商谈，郑勇金说他们支付不了利息，承诺本金分期两年还清，后来我听说恒安财富的老板郑勇金在众埠街还借了好多钱，感觉不对就来报案了。 42、被害人刘某的陈述及借款合同、借条：我被乐平市恒安财富有限公司骗了10万元。2017年年初，我的朋友邹某2和我说恒安财富存钱利息高，随支随取，叫我有钱存在里面，邹某2和我说恒安财富老板郑勇金是大老板，在南昌有多套房产、鄱阳有工地、乐平新城广场有40%股份，存钱进去很稳当。2017年7月8日，经过恒安财富工作人员刘桂英介绍，我存了2万元到恒安财富，恒安财富老板郑勇金出具了借款合同给我，合同约定利息为每月1.2分，2017年9月29日又存了3万元到恒安财富公司，到了2018年过年之后，刘桂英又找到我叫我到其公司存钱，我就存了5万元到公司，出具了一份借条给我。总共得了3000余元的利息，不到4000元。从2018年4月份恒安财富就支付不了利息了，我找到郑勇金，郑勇金说利息付不了，本金分期两年还清，后来听郑勇金在众埠街还借了好多钱，感觉不到就来报案了。 43、被害人洪某3的陈述及借款合同、借条：我被乐平市恒安财富有限公司骗了8.6万元。2018年1月份，我朋友刘桂英和我说恒安财富恒安财富存钱利息高，随支随取，叫我有钱存在里面，刘桂英和我说恒安财富老板郑勇金是大老板，在南昌有多套房产、鄱阳有工地、乐平新城广场有40%股份，存钱进去很稳当。之后在2018年2月12日、3月23日和4月20日我分别存了3万元、1.3万元和0.3万元到恒安财富，恒安财富的会计“彭玲”出具了借款合同给我，合同约定利息为每月1.2分，总共得了3000余元的利息。2018年5月初恒安财富公司会计“彭玲”通知我公司出了问题，恒安财富支付不了利息，本金分期两年还清，后来听说郑勇金在众埠街还借了好多钱，感觉不到就来报案了。 44、被害人方某3的陈述及借款合同、借条：我被诈骗了10万元。2018年2月份，恒安财富理财公司的经理李江多次打电话、微信向我老婆推销，恒安财富员工宣传：一、存钱到恒安财富公司安全；二存款利息高，月息百分之一点二；三、存款到1万元就有礼品；四、存款利息按月支付；五、随存随取。恒安财富老板郑勇金到处都是房产，同时还拍着胸脯说李江担保你理财款没事，如果郑勇金不还他就来还。我就投了10万元进去，当时约定利息为1.2%，得了利息2400元。后来老板郑勇金打电话说财务上有问题，本金慢慢给我，利息暂停，后来听说老板郑勇金被抓了，我就来报案了。 45、被害人石某的陈述及其借条：我被乐平市恒安财富投资有限公司诈骗了25万元。我之前在恒安财富上班，担任业务员，到了2017年8月底，听说老板郑勇金在众埠镇开的投资公司收的钱比较多，就没在店里做了。之前我在恒安财富上班时老板郑勇金和我宣传他在南昌有鞋业实体店、鄱阳有工地、乐平新城广场有40%的股份，叫我存钱到公司，存钱很稳当，随存随取。我就于2015年1月8日、2015年1月24日、2017年7月8日分别放了5万（老公汪国平）、5万（老公汪国平）、15万在公司存，郑勇金收到钱后给我出具了借款条，借款条他自己签字并加盖了景德镇恒鑫财富投资管理有限公司公章，约定2分的利息，后来我听说老板郑勇金出了事，就找到郑勇金询问，郑勇金说现在没钱，利息支付不了，后来多次找郑勇金谈还款事宜，郑勇金要么不接电话，要么以忙为由拖延，到现在也未偿还本金，我就来报案了。 46、被害人李某的陈述及其借款合同、借条：我被诈骗了10万元。2017年10月份，恒安财富理财公司的刘桂英和我说恒安财富存钱利息高、随支随取，叫我有钱可以存在里面。恒安财富员工刘桂英宣传：恒安财富老板郑勇金到处都是房产。我就于2017年10月10日存了10万元进去，当时约定利息为1.2%，总共得了利息7200元。当时我要求刘桂英和李江担保，他们两人一人担保5万元，并且出局了担保承诺书。后来听说老板郑勇金在众埠街还借了很多钱，我就来报案了。 47、被害人王某8的陈述及借条：2015年1月6日徐文斌向我宣传恒安财富，从2015年1月6日至2018年4月，我共计放了26万元，期间约定的利息为月利率最早为1.8%，后来改了1.5%最后变为1.2%，平均1.5%。徐文斌向我们宣传恒安财富的老板郑勇金是大老板有实力，我们存钱到公司很稳当，随存随取，有人存了几十万。我现在都还有在恒安财富有26万元未取出。 48、被害人吴某1的陈述及借条：2013年我在乐府豪门承包工程时认识了郑勇金和徐文斌，到了2015年，郑勇金在登高山散步时碰到我，叫我存钱到恒安财富，利息高，随存随取，很稳当。我就于2015年4月26日存了3万元到恒安财富，约定利息为每季度1500元，之后郑勇金一直按时付息，到了2018年1月25日之后，郑勇金就没有再支付利息了，后来我多次找到郑勇金偿还本金，但郑勇金一直以种种理由拖欠不还，我听说郑勇金及恒安财富出了事，我就赶紧来报案。 49、被害人吴某2的陈述及借条、转账凭证：2015年年初，在乐平市企业家协会认识的郑勇金和我说他开了恒安财富投资公司，让我存钱到他公司很稳当，利息比银行高，随存随取。我就分别于2015年3月20日存了9万元、2015年4月2日存了10万元到恒安财富，期间约定的利息为月息2分，之后郑勇金一直每月按时付息，到了2017年7月4日之后，郑勇金就没有再支付利息。我听说郑勇金及恒安财富出了事，我就赶紧来报案。 50、被害人程某2、王某9的报案陈述及借款合同，证实程某2于2018年1月29日存入金色通道2万元，王某9于2017年8月26日存入金色通道2.5元，2018年1月26日存入0.5万元，均未退还本金。 51、被害人马某7、徐某6、倪某1、倪某2、张某4、洪某4的儿子洪根保的报案陈述及借款合同，证实马某7于2017年8月27日和12月27日分别存入1万元共计2万元到金色通道，徐某6于2018年3月8日存入3.7万元，倪某12018年4月12日存入2万元，倪某22018年1月29日存入1万元，张某42018年2月8日存入1万元，洪某42017年9月25日存入0.5万元，均未退还本金。 52、借款合同,魏水香借款合同、转账凭证，证实魏水香2018年3月19日存入恒安12万元。 53、恒安被害人报案登记及借款条证实被骗情况                            时间                       被害人姓名                       金额万元                       利息元                       案卷页码                               20170801                       石丽春                       4.5                       9450                       5册75                               20180328（46）             20180428（2.15）                       曾木良                       48.15                                             5册3页                               20150108（5）             20150124（5）                       汪国平                       10                       10万             左右                       5册60-61页                               20170708（15）                       石丽霞                       15                       5册62页                               20170801                       石贵尧                       3.5                       7350                       5册77页                               20170708                       刘锦平                       15                       21000                       5册81页                               20170801                       姜锦仁                       4                       8400                       5册80页                               20170801                       祝霞                       3                       6300                       5册79页                               20171011                       汪荣根                       5                       3600                       5册13页                               20171224                       刘桂香                       1                       480                       5册86页                               20160909（20）             20180122（5）             20170708（1）             20180404(4)                       刘桂英                       30                       27600                       5册83-85页                               20170911                       程美丰                       1                       840                       5册90页                               20180325                       徐艳莲                       5                       840                       5册88页                               20170328                       方小龙                       3                       4950                       5册92页                54、金色通道被害人借款合同、收条、转账凭证等                            时间                       被害人姓名                       金额万元                       利息元                       案卷页码                               20171015（2）             20161109（2）             20180225（1）                       徐有生                       5                       5600                       8册3-11                               20180201（2）             20180406（1）                       胡海金                       4                       300                       12-21                               20180415                       许秋兰                       2                       2000                       22-26                               20180415                       徐金英                       1                       1000                       27-31                               20180119                       王德才                       1.2                       460                       33-37                               20170806                       张香连                       5                       4000                       38-40                               20180308                       程秋英                       2                       400                       41-45                               20170416（1.5）             20170806（2）             20180418（4）             20180315（1）                       韩香兰                       8.5                       2650                                                     20170630                       韩浩男                       1                       800                       60-61                               20180314                       马梨花                       9                                             64-67                               20180314                       王三妹                       2                       400                       68-72                               20180321（5）             20180425(1)             20180408（3）             20171216(10)                       薛晓燕                       19                       6400                       73-92                               20180426                       吴金兰                       7.2                       720                       93-97                               20170216（22）             20180304（15）             20180101（30）                       徐继鸿                       67                       45800                       99-110                               20180311（3）             20180315（0.5）                       徐朝录                       3.5                       700                       111-120                               20180210                       许莲枝                       1.5                       450                       121-125                               20180215（3.5）             20180406（0.5）                       胡金凤                       4                                             126-135                               20170908（1）             20180316（1）                       吴元炎                       2                       700                       137-140                               20170314                       马荣香                       1                       1200                       141-142                               29170209                       吴梅兰                       1                       1300                       143                               29170118                       吴元华                       1                       1400                       144-146                               20170831                       马银花                       2                       1600                       148-149                               20170914（1）             20180114（2）             20180415（1）                       刘兰花                       4                       1400                       150-161                               20180419                       王银凤                       0.7                       50                       162-166                               20171017                       马水满                       2                       800                       167-168                               20180119（2.5)             20180207(2)             20180416（1）             20170809（3.8）             20170222（3）                       吴金火                       12.3                       8740                       170-175                               20170911                       吴长水                       2                       1000                       176-177                               20180216                       饶水莲                       1                       300                       178                               20180216                       吴火根                       1                       300                       178                               20170723                       王艳青                       1                       1800                       181-182                               20180301（0.5）             20180308（13）                       刘有凤                       13.5                       2700                       183-192                               20180308（3.3）             20180408（0.4）                       刘喜凤                       3.7                       700                       193-202                               20180303                       马金凤                       3                       600                       203-207                               20180706                       徐敬火                       1                       100                       9册2-6                               20170105                       吴水生                       2                       1000                       7-8                               20180214（1）             20171231（1）             20180111（4）                       陈海林                       6                                             9-23                               20180129（1）             20180326（1）             20170222（1）                       倪保明                       3                       1000                       24-31                               20180308                       张武根                       3                       800                       33-37                               20180420                       方海娇                       1                                             38-42                               20170208                       马海凤                       2                       2800                       43-44                               20170210                       倪分发                       1                       1200                       45-46                               20180315                       徐金凤                       1                       200                       48-53                               20170902                       吴朝香                       5                       3000                       54-56                               20171008（1）             20170217（2）             20180303（1）                       黄玉水                       4                       2600                       57-69                               20180308                       王炎香                       1                       100                       70-74                               20180308                       徐春枝                       1                       200                       76-81                               20180321                       徐细妮                       4                                             82-87                               20180224                       马乾发                       2                       200                       88-93                               20170521                       王长生                       1                       1000                       94-97                               20180306                       马风景                       3                       600                       99-104                               20170914                       程桃英                       2.6                       2080                       105-107                               20170806                       王垂梅                       2                       1400                       108-111                               20171209                       徐吾小                       3                       900                       112-117                               20171230                       马官发                       2.6                       1040                       119-123                               20180402（1）             20180409（1）20180304（1）                       程海南                       3                       300                       124-132                               20171116                       程珍妹                       1                       400                       133-136                               20180404                       马元明                       3                       300                       137-142                               20170310（2）20160905（2）                       董银生                       4                       4000                       144-147                               20171003                       胡春娥                       4                       4000                       148-149                               20170412                       倪金炳                       1                       1200                       150-151                               20170120                       倪九灯                       2                       2800                       152-153                               20170418                       倪九平                       2                       2200                       154-155                               20180423                       马灯香                       1.9                       550                       157-161                               20180322                       倪志龙                       3                       300                       162-166                               20180312                       徐水枝                       2                       200                       167-171                               20170805                       倪丰山                       1                       800                       172-173                               20170324                       蒋金泉                       3                       3600                       175-179                               20170820                       马梅花                       0.6                       420                       180-181                               20170224                       倪丰汉                       1                       1300                       182-183                               20180215                       徐金凤                       30                       6000                       184-188                               20170531                       王功林                       1.5                       1500                       189-190                               20180225                       吴冬荣                       8                       2400                       192-196                               20180328                       张双根                       5                       500                       197-199                               20180304（1）             20180320（1）                       吴运清                       2                       400                       200-209                               20180224                       徐登炉                       2                       400                       10册2-6                               20180215                       汪志坤                       3                       600                       7-11                               20170908（1）             20180409（1）                       徐凤枝                       2                       800                       12-17                               20171108（1）             20180107（1）                       徐水妹                       2                       700                       18-26                               20180316                       罗爱珍                       4                       800                       27-32                               20180218                       叶爱英                       5                       1200                       33-37                               20180306                       邹海香                       6                       1400                       38-42                               20171128                       濮梅芳                       2                       800                       43-44                               20171211                       马细发                       1                       200                       45-49                               20170327（1）             20180220（1）             20180223（1）                       任爱梅                       3                       1600                       51-62                               20180314                       胡兰娇                       1                       100                       63-67                               20160927（2）             20171015（10）             20170131（8）                       程火良                       20                       18000                       69-80                               20180216                       程金秀                       12                       2400                       81-85                               20180213                       邱海妹                       3                       600                       86-90                               20170213                       张慧珍                       1.35                       1755                       91-92                               20170908（5）             20171115（3）             20180304（7）                       张殿柱                       15                       5700                       94-100                               20180213（1）             20180204（4）             20180304（1）                       刘和凤                       6                       1600                       101-111                               20180228（6)             20180208（2）                       徐显良                       8                       2200                       112-115                               20180210                       黎金花                       0.6                       120                       116-118                               20170518（3）             20170211（10）             20180223（1）                       孙香枝                       14                       6700                       120-129                               20170812                       孙艳枝                       2                       1400                       130-131                               20180309（1.7）20170918（2）                       张登银                       3.7                       1570                       132-136                               20180215                       张年香                       10                       2000                       137-139                               20180131（1）             20171208（3）                       魏明树                       4                       1600                       141-150                               20170908（1）             20180203（2）                       徐欢                       3                       1000                       151-157                               20180131                       黄丽珍                       2                       400                       158-162                               20160906（2）             20170220（4）             20170602（1）             20171029（1）                       孙灯火                       8                       8500                       164-171                               20180713（3.5）             20171009（0.2）             20170909（0.4）                       程结如                       4.1                       5000                       173-180                               20160806（1）             20170407（2）             20170212（1）             20170505（0.5）             20170804（0.5）             20170908（0.5）                       黄太水                       5.5                                             181-192                               20180424                       程林秀                       10                       1700                       193-197                               20171002（1）             20171210（1）             20180227（5）                       程火枝                       7                       3000                       198-209                               20480208                       陈飞                       5                                             210-214                               20180305（10）             20170209（30）             20170419（2.5）             20180315（10）                       张院萍                       52.5                       45000                       11册2-29                               20170613                       胡火香                       3                       2400                       30-34                               20170414（40）             20180117（40）20171015（8）                       程国珍                       88                       62400                       35-43                               20180227                       杨金萍                       3                       600                       44-49                               20170908（4）             20170304（4）                       王海花                       8                       7600                       51-54                               20180302                       徐金枝                       10                       1000                       55-59                               20180304                       吴银娥                       5                       500                       60-64                               20180104                       韩生良                       10                       3000                       65-69                               20180315                       黄林荣                       2                       200                       71-75                               20180409                       张兰风                       2                       200                       76-80                               20180411                       张占明                       1                       100                       81-85                               20180411                       张金生                       1                       100                       86-90                               20180103                       张年根                       1                       300                       92-93                               20180114                       马细妮                       1                       300                       94-95                               20180305                       方水河                       5                       500                       96-101                               20170701（8）             20180303（3）                       刘海娇                       11                       7500                       102-113                               20180408                       徐银花                       2                       200                       115-119                               20180329（0.5）20180219（2）                       张勇生                       2.5                       450                       120-129                               20180307                       张香枝                       5                       500                       130-134                               20180222                       黄迎春                       10                       2000                       135-139                               20180311                       胡四妹                       4                       600                       141-144                               20180223                       黄金娇                       2                       200                       145-148                               20171015（1）             20171030（5）                       江声根                       6                       3000                       149-154                               20180315                       江丽                       20                       2000                       155-158                               20170215（10）             20170416（10）             20180410（10）                       徐淑云                       30                       24000                       160-164                               20170920                       陈连英                       4                       1000                       165-169                               20171120                       濮煌森                       0.5                       300                       170-171                               20180105                       黄长银                       1.2                       240                       173-177                               20170819                       平日堂                       3                       2400                       178-181                               20180303                       张福根                       4                       2000                       182-185                               20171011                       魏有莲                       2                       1400                       186-187                               20180305                       张武堂                       0.6                       60                       189-193                               20170123                       蔡荣花                       3                       4200                       195-196                               20170126                       胡火根                       1                       1400                       197-198                               20171222                       吴金娇                       2.5                       800                       199-202                               20180221                       许秀英                       1                       300                       203-207                               20180301（1）             20180215（4）                       朱海林                       5                       900                       12册2-3                               20180310                       韩假仂                       2                                             4                               20180220                       徐有财                       3                       600                       5-8                               20170124（1）             20180220（0.6）                       程炉香                       1.6                       1600                       9-13                               20180413                       黄美荣                       4                       400                       15-20                               20180206                       黄青荣                       1                       300                       21-26                               20171206（3.9）             20180227（0.8）                       张龙军                       4.7                       1170                       27-38                               20180103（3）             20180225（2）                       张登有                       5                       500                       39-50                               20180303                       韩世良                       1.2                       120                       52-56                               20171102                       王长根                       2                       1200                       57-58                               20171105                       吴火荣                       2.5                       1500                       59-60                               20170908（1）             20170215（1）                       程炎河                       2                       1800                       61-64                               20180311                       叶文銮                       2                       200                       66-70                               20171211                       徐水枝                       2                       600                       71-75                               201080301                       马春英                       0.6                       120                       76-80                               20180222                       吴凤莲                       8                       1200                       81-85                               20180303（1）             20170828（1）             20170624（2）                       董龙元                       4                       2600                       86-95                               20180220（2）             20180114（2）                       叶长水                       4                       800                       96-195                               20170803                       王炎龙                       10                       7000                       106-107                               20180131                       王岐柱                       2.6                       780                       108-112                               20180325（2）             20171003（1）             20170603（5）                       刘火莲                       8                       5800                       114-122                               20170310                       濮明小                       1.6                       1920                       123-124                               20180412                       韩乐慧                       6                       600                       125-134                               20180301                       韩国立                       2                       300                       135-140                               20180404                       刘新华                       45                                             142-147                               20171012                       方雪真                       1                       600                       148-149                               20180308                       张桂英                       1                       100                       150-154                               20170509（6）             20170302（3）             20180303（9）                       张素华                       18                       12000                       155-163                               20170512（0.9）             20170110（0.6）             20180210（2.5）                       胡海水                       4                       2200                       165-173                               20171125                       程秀英                       2                       800                       174-175                               20170317                       李秀娟                       8                       9600                       176-179                               20180105                       蔡四妹                       1                       100                       181-185                               20171001                       濮登娇                       2                       1000                       186-187                               20170812                       张和发                       1                       800                       188-189                               20170912（2）             20180311（1）                       张和生                       3                       1500                       190-196                               20180308                       马根枝                       1                       100                       198-202                               20180205                       韩海枝                       2                       400                       203-207                               20180226                       王秀凤                       2                       400                       208-212                               201080226                       马炎良                       2                                             213-217                               20170224（5）             20180416（2）             20171223（2）                       王功炎                       9                       6000                       219-230                               20170307                       王垂荣                       0.9                       300                       231-232                               20180123                       朱长树                       1                       200                       233-236                               20180401                       余军                       9                                             237-241                               20171011                       程金木                       1                       400                       242-244                               20161114                       江炳元                       2.6                       2700                       246-250                               20180415                       徐水生                       1.5                       150                       251-255                               20180326                       张海根                       3                       1200                       256-260                               20170516（2）             20180312（2）             20180207（2）                       徐美文                       6                       1000                       261-272                               20170901                       倪芬海                       1                       500                       274-276                               29180305（1）             20170923（1）                       柴士根                       2                       900                       276-290                               20170921（2）             20180220（3）                       倪晓平                       5                       2000                       291-297                               20170805                       汪金炎                       3                       2100                       12册298-301                55、被害人报案情况统计表，证实被害人涉案金额。 （二）证人证言 1、证人郑某的证言，证实乐平市金色通道公司的法人代表是郑勇金，是郑某的弟弟郑勇金拿郑某的身份证去注册的。郑某没有参与过金色通道公司的经营管理。 2、证人彭某的证言，证实彭某和郑勇金原来是夫妻关系，于2018年5月份期间离婚，在南昌西湖区民政局办理的离婚手续。南昌西湖区建设路城上城小区3栋2104号房屋、乐平锦溪御天湖一处284平方米的按揭购买的房产（1号楼1801室）是彭某和郑勇金婚时共同财产。2017年7、8月份，郑勇金认为保利国际广场地块写字楼1544号房产有升值空间，所以彭某和郑勇金就交订金购买了，付款的190万元钱是郑勇金从他银行卡转到彭某的银行卡里，至于郑勇金钱款来源彭某不清楚，2018年1月18日，郑勇金和彭某和刘新华、邹某2、陈秀平、吴冬梅签订有关保利国际广场地块写字楼1544号房产协议，当时郑勇金让我签了字，彭某不了解之中的账目来往情况。2018年5月2日，彭某并未签订过有关分批次归还金色通道公司涉及款项的承诺书，彭某不清楚也没碰过乐平金色通道公司的事情，只知道郑勇金经营了这家公司，并不了解郑勇金经营的款项去向，郑勇金没有将相关财产、金钱交于彭某处或其他亲属保管。 3、证人马某8的证言：金色通道公司只有一个工商营业执照，其他的我没有见过。2016年6月份金色通道公司开始经营时我就来上班，一直到2018年4月底离职，期间曾经在2016年7月至2016年11月离职。我在金色通道公司上班时，平时就是按照陈秀平、刘新华和吴冬梅的安排到众××各个村做宣传，每个月工资2000元，公司的经营范围就是吸收老百姓的存款，以1%的月息吸收老百姓的存款，并按时支付利息。公司老板是郑勇金、会计是徐文斌，业务员有陈秀平、刘新华、吴冬梅、张某5、徐细妹、单火荣和我。日常宣传时一般是由刘新华或陈秀平开车带着业务员、音响喇叭、桌子和宣传单，到众埠镇各个村做宣传，用音响喇叭广播公司存款政策，陈秀平、刘新华、吴冬梅宣传老板在南昌做鞋子生意、在乐平新城广场有40%的股份、在鄱阳有超市和工地项目，公司老板有实力。客户到公司存款是由会计徐文斌收钱，出具借款合同加盖郑勇金私章和公司公章，并当场支付第一个月利息，如果客户要银行转账，就让客户直接转到郑勇金私人账户上，徐文斌接到郑勇金收到钱的电话通知后再出具合同和入账，徐文斌接到郑勇金收到钱电话再出具合同和入账，有时和客户会打电话让业务员上门取，这时就由员工上门收再交给徐文斌，徐文斌把钱在存到郑勇金的银行卡里，所有的借款合同都是一时两份，一份客户保管，一份徐文斌保管。客户都是通过业务员宣传同意存款的，客户认可谁，就算谁的业绩，大部分情况都是员工一起宣传，业绩也是大家一起，公司老板郑勇金会依据介绍存款千分之一的标准给员工发放奖金。 4、证人张某5的证言：2017年1月份我到金色通道公司上班，上班期间，上午由陈秀平安排到众埠镇乡村做宣传，由陈秀平或刘新华开车带着业务员、音响喇叭、桌子和宣传单，到众埠镇各个村做宣传，碰到客户不太相信公司，陈秀平就会向客户宣传公司老板在南昌做鞋子生意、在乐平新城广场有40%的股份、在鄱阳有超市和工地项目，通过宣讲来增强客户对公司的信任，下午一般由业务员在众埠街上发传单宣传。如果公司会计徐文斌没空也会让业务员下乡宣传时兼发利息，平时不去宣传在公司时，由店长陈秀平负责接待洽谈，具体办理存款手续都是徐文斌负责。公司在2018年3月份组织4、50个客户坐大巴车到新城广场、鄱阳、南昌去参观老板产业，去的人每个人还发了一双鞋子。客户到公司借钱，由会计徐文斌收钱，出具借款合同加盖郑勇金私章和公司公章，并当场支付第一个月利息，客户银行转账的话就直接转到郑勇金的私人账户里，徐文斌拿到转账凭证后再出具合同和入账，所有的借款合同都是一式两份，一份客户保管，一份徐文斌保管。公司会依据介绍存款千分之一的标准给员工发放奖金。我每月工资2000元，直到2018年4月初公司出事就没做了。公司老板是郑勇金、会计是徐文斌，业务员有陈秀平、刘新华、吴冬梅、徐细妹、单火荣、马某8和我。 5、证人王某10的证言：我在乐平财旺房地产开发有限公司任职总经理，我父亲王国华和郑勇金是朋友关系，我听父亲说过，郑勇金投过80万元到乐平财旺房地产开发有限公司，因郑勇金和我父亲是朋友关系，所以口头约定这80万元占股大约5%，后郑勇金找到我父亲说需要资金周转，让我父亲王国华担保，我父亲迫于情面答应了，加盖了财旺公司的公章。这几张借条总金额有200多万元，现债权人找不到郑勇金还钱，就找到我父亲王国华和财旺公司偿还。 企业变更信息，证实2012年至2016年期间的投资人为王国华独资，投资人和主要人员变更信息里面均没有被告人郑勇金。 6、证人邹某2的证言：大约在2017年12月份郑勇金找到我说他资金紧张找我借钱，我没借给他。郑勇金说把珠海房产卖给我，郑勇金叫我和他公司员工一起买，从2017年11、12月到2018年1月份我从银行转账和支付宝共支付给郑勇金60余万元购房款。在2018年1月18日我和郑勇金公司的3个员工陈秀平、刘新华、吴冬梅作为购房方和郑勇金夫妻二人签订了房屋买卖合同。2018年3月20日左右，我儿子邹建伟代表我和刘新华、吴冬梅到珠海办理房产过户手续，我和陈秀平、刘新华、吴冬梅约定珠海房产先过户到刘新华名下，后期银行按揭和收益由我们四人平摊。 7、转账记录，证实邹某2转账给郑勇金的事实。 8、证人邹某1的证言：我来提供一本账本，是一本粉红色的账本，里面有2016年6月8日至2016年7月30日金色通道公司的记账凭证，总共有3面，其他空白，其中一条为2016年6月8日张新忠存款20000元的记录，最后一条为2016年7月30日张院萍存款10000元的记录。这本记账本里记录的是金色通道公司收取群众存款姓名、金额、利息和提成等相关信息，里面有吴金火、徐金凤、程国珍等人都是我认识的受害人。我于2018年5月2日在金色通道公司前台抽屉里发现的。 现场照片、接受证据材料清单（案卷14册13-14页），证实提交证据情况。 9、证人龚某的证言：郑勇金和我是亲戚关系，他说我有余钱可以放在他那用于生意周转，回报比银行存款利息高，由于是亲戚关系我就把积蓄和部分银行贷款放在郑勇金处，开始郑勇金生意好时就给我2分月息，后来他资金紧张时就给我1分月息。从2014年开始我陆续放了110万元在郑勇金处，郑勇金每月支付2万元利息，后来我要还银行贷款，从2017年开始郑勇金陆续还了我部分本金，到现在郑勇金还欠我90余万元本金。郑勇金除了向我借110万元用于生意周转外，还多次向我借15万-20万元短期周转，一般来说10天就还。由于是亲戚关系，我没有要求郑勇金出具相关借条，但是我借给他的每一笔钱都是通过银行转账的，都保留了原始的银行转账凭证。 10、证人汪某2的证言及借条两张：郑勇金从2016年1月份和我说他开了恒安财富投资公司，如果我有闲钱就放给他投资理财，我就于2016年1月21日放了160万元到郑勇金处投资理财，双方约定月利率2.5%，郑勇金出具了借条给我，然后每月支付我40000元利息，到了2018年1月1日，我找到郑勇金收回投资本金，郑勇金和我说他收购了新车广场的股份，手头上没有钱，叫我不要急，我收不到钱没办法就叫郑勇金把2016年1月份出具给我的借条更换为日期为2018年1月21日的新借条，新借条上只更换了日期，其他借款金额和约定利息都没有改变，老借条被郑勇金收回了。当天郑勇金还和我说银行里有几笔钱需要调头，叫我借20万元给他周转，当时我就通过银行转账借给他20万元。到了2018年1月9日，郑勇金打电话叫我再借给他凑满50万元，当时我就同意并转账给他了，后来郑勇金就出具了一张50万元的借条给他，借条上约定借款期限3个月，月利率2.3%，借款时间为2018年1月1日。到了2018年4月份，我按照借款期限问郑勇金收回50万元借款，郑勇金以资金紧张为由于2018年4月24日只偿还20万元本金，之后郑勇金再未偿还给我利息和本金，到现在郑勇金还欠我190万元的本金没有偿还。 11、证人王某10的证言及借条：2015年6月份郑勇金找到我以放钱给朋友为由向我借钱，当时我没钱，郑勇金就叫我向亲戚朋友借，碍于朋友面子我介绍我朋友程书生借了60万元给郑勇金，因为我朋友程书生不认识郑勇金，所以就要求我爸爸王国华签字担保，双方约定利息为月息3分，郑勇金每月通过银行转账支付利息给程书生。2015年10月份我又以程书生借了33万元（实际为我老婆亲戚）给郑勇金，借款利息为月息3分，这笔借款的利息郑勇金每月通过银行转账支付利息给我，再由我转交给我老婆亲戚。2016年3月份我以我自己的名义借了15万元（实际为我亲戚）给郑勇金，双方约定借款利息为月息3分，这笔借款的利息郑勇金每月通过银行转账支付利息给我，再由我转交给我亲戚。2016年7月份我介绍亲戚韩彩丽借了13万元给郑勇金，双方约定借款利息为月息3分，郑勇金每月通过银行转账支付利息给韩彩丽。2017年6月份我以我自己的名义借了70万元（实际为我亲戚的）给郑勇金，双方约定借款利息为月息3分，这笔借款的利息郑勇金每月通过银行转账支付利息给我，再由我转交给我亲戚。2017年7月份我介绍我叔叔王如柏借了50万元（实际为我叔叔王如柏和其他亲戚一起凑的）给郑勇金，双方约定借款利息为月息3分，郑勇金每月通过银行转账支付利息给我叔叔王如柏。2017年12月份以后郑勇金就没有按时支付利息了，郑勇金和我说资金紧张要缓一下，2018年2月份和3月份郑勇金转了9万元给我说补满之前的利息，之后就再也没有支付过钱给我了，我曾经找郑勇金要还过本金，但郑勇金没钱偿还。这6笔借款共计241万元都是通过我介绍或以我名义借给郑勇金的，我都担保了，到现在郑勇金还有241万元本金未偿还给我。我从2018年1月份开始代郑勇金偿还相关利息，我希望郑勇金能早日偿还这241万元的本金。 12、证人程某32019年7月18日的证词：我姐姐的前夫李焱华和郑勇金有债务关系，李焱华欠郑勇金一笔债务，当时李焱华用我的名义在南昌青云谱区的房屋进行了抵债，因为房子处于按揭状态，所以每月的按揭还款是郑勇金支付钱到我的一张尾号为6200的账户内，银行自动扣划。具体按揭款多少钱我也不清楚，因为房子现在是属于郑勇金的。 其他证据 1、企业信息、股东会议，证实景德镇恒鑫财富投资管理有限公司成立于2014年9月3日，法定代表人郑某，2018年7月6日股东会议决定注销。 2、营业执照、企业信息，证实乐平市金色通道贸易有限公司成立于2016年6月3日，法定代表人郑某。经营范围汽车销售，二手车交易，房产交易，社会经济咨询（备注：依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 金色通道贸易公司工商信息，其中有营业执照复印件、企业信息；公司设立登记审核表；公司设立登记申请书；董事、监事、经理信息及住所、员工信息，证实郑某为金色通道贸易有限公司法人代表、彭玲为公司监事。 3、郑勇金2018年5月份退还款情况表，证实其在案发前归还部分集资款的情况。 4、企业投资信息，证实江西庆达房地产开发有限公司，徐文斌认缴额400万，认缴比例40%。 5、对账单、胡韶华证言，证实其出具给被告人郑勇金的8张借条总金额1465万元，均系郑勇金强迫其出具的并加盖公章，没有实际资金来往支撑。 6、债权转让协议、收款确认书，个人出借咨询与服务协议、证实刘德君借给恒鑫公司的100万，以债权转让的方式受让给了吴金根。 7、协商纪要1份，证实在乐平市，郑勇金与存款代表协商还款事宜，郑勇金已无能力偿还金色通道公司所欠债款。 8、郑勇金还款承诺书1份，证实郑勇金承诺分8批次还清借款，其中承诺人签名有郑勇金、彭某二人签字，只有郑勇金并按手印。 9、金色通道贸易公司宣传单1份，证实金色通道贸易有限公司虚假宣传内容。 10、扣押物品清单1份，内记录“金色通道”公司2017年7月份至2018年4月26日客户存款的流水账。 11、现场检测报告书5份，证实吴冬梅、郑勇金、陈秀平、刘新华、徐文斌不曾吸食毒品。 12、财产查询及查封、冻结裁定书，证实被告人的涉案房产、股权被查封、冻结情况。 13、身份前科证明，证实郑勇金、陈秀平、刘新华、吴冬梅身份信息及无犯罪前科证明。 本案争议的焦点是被告人的罪名如何认定。关于郑勇金的行为构成非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪，本院认为，非法吸收公众存款侵犯的客体是国家金融管理秩序，并不以非法占有为目的，集资诈骗罪是以非法占有为目的实施的犯罪，侵犯的客体是被害人的财产安全。非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪在客观表现上有一定的相似之处，二者侵犯的犯罪客体和犯罪的主观目的均不相同，区分的关键是被告人实施了非法集资的行为后，根据法律和司法解释的规定，判断被告人是否具有非法占有为目的。根据本案的事实和证据，被告人郑勇金在收到集资款后，任意处置资金，在侦查阶段，审查起诉阶段及审理阶段拒不交如实代资金去向，逃避返还资金，根据相关规定，应认定为集资诈骗罪。 关于被告人徐文斌、陈秀平、吴冬梅、刘新华的行为构成非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪的问题。本院认为，徐文斌、陈秀平、吴冬梅、刘新华只是郑勇金雇佣的工作人员，公司是郑勇金设立并管理，四人对公司收取的集资款没有支配权和使用权，对公司的运作起不到决定性的作用。徐文斌、陈秀平、刘新华、吴冬梅对资金流向郑勇金个人账户如何使用，即没有监管的权利也没有鉴定的义务。四人对郑勇金将资金如何使用并不过问，是偿还个人债务还是购买房产，并不知情，并不能证明四人有非法占有的集资款的犯罪目的。被告人陈秀平、刘新华、吴冬梅在郑勇金的授意下非法从事吸收公众存款，被告人陈秀平、刘新华、吴冬梅在收到存款后立即将钱交给徐文斌，徐文斌在收到资金的当天将全部资金转给郑勇金，四被告人对收取的资金均未截留，且未与郑勇金商量或进行对资金进行私分，认定四被告人非法占有集资款的证据不足。四被告人是其受被告人郑勇金指使，从事非法集资的行为应认定为非法吸收公众存款罪。 综上本院认为，被告人郑勇金以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，骗取群众资金，隐匿账目并拒不交代资金去向，逃避返还资金，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，其行为构成集资诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，对于公诉机关指控的被告人郑勇金罪名成立，依法予以支持。被告人郑勇金辩护人关于郑勇金的行为构成非法吸收公众存款罪的辩解意见不予采纳。被告人徐文斌、陈秀平、吴冬梅、刘新华违反国家金融管理秩序，采用宣传广告的方式，吸收公众资金，数据巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。四被告人不具有非法占有集资款的目的，公诉机关指控被告人徐文斌、陈秀平、吴冬梅、刘新华犯集资诈骗罪罪名不当，应予更正。被告人徐文斌、陈秀平、吴冬梅、刘新华的辩护人提出其行为构成非法吸收公众存款的辩护意见，予以采纳。 案发后被告人徐文斌主动到案，如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚，但其案发后拒不退赔被害人，未取得被害人谅解，故不对其从轻处罚。被告人陈秀平、吴冬梅、刘新华主动到案，如实供述了自己的犯罪事实，系自首，积极赔偿了被害人的经济损失，取得了被害人的谅解，具有悔罪表现，可对其从轻处罚。被告人陈秀平、吴冬梅、刘新华与被害人和某，退赔了被害人330万元，取得了被害人的谅解，被害人表示不再向三被告人追究相应赔偿责任。据此，根据被告人郑勇金、徐文斌、陈秀平、吴冬梅、刘新华的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二、三款、第四条第五款、第六款、第七款、第五条，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中第四条、第五条、第六条，经本院审判委员会讨论，判决如下： 一、被告人郑勇金犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月2日起至2030年8月1日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人徐文斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2024年9月5日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人陈秀平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 四、被告人吴冬梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 五、被告人刘新华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 六、被告人陈秀平、吴冬梅、刘新华已共同退赔被害人330万，查封、冻结在案的被告人房产、股权变现后退赔给被害人，不足部分责令被告人郑勇金、徐文斌退给被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省景德镇市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  刘海鹏 人民陪审员  李风连 人民陪审员  滕建华 二〇二〇年十一月六日 书 记 员  盛紫婷 附：被害人涉案金额统计表                            乐平市金色通道贸易有限公司涉嫌涉案被害人情况统计表                               序号                       存款时间                       受害人             姓名                       身份证号码                       家庭住址                       存款金额             （万元）                       2018年5月还款             (万元                       所得利息                       330万退赔款金额                               1                       20150528（1）             20160801（1）                       方锦才                       360281195003125436                       众埠镇方家村4号                       2                                             3000                       4814                               2                       20160806（1）             20170407（2）             20170212（1）             20170505（0.5）             20170804（0.5）             20170908（0.5）                       黄太水                       360281193506055418                       众埠镇杨家村208号                       5.5                       0.2                       6850                       12758                               3                       20160905（2）             20170310（2）                       董银生                       360281195708245534                       众埠镇汪家村10号                       4                                             4000                       9629                               4                       20160906（2）             20170220（4）             20170602（1）             20171029（1）                       孙灯火                       360281195611265459                       众埠镇孙家村36号                       8                                             8500                       19258                               5                       20160930                       马菊香                       360281195007135447                       众埠镇方家村4号                       1                                             1800                       2407                               6                       20160906（2）             20171015（2）             20180225（1）                       徐有生                       360281195306015410                       众埠镇塘畔村27号                       5                                             5600                       12036                               7                       20161114                       江炳元                       360281195004085413                       众埠镇众埠居委会7号                       2.6                                             2700                       6259                               8                       20170105                       吴水生                       36028119581105543X                       众埠镇湾头村328号                       2                                             1000                       4814                               9                       20170118                       吴元华                       360281197710295433                       众埠镇过都村10号                       1                                             1400                       2407                               10                       20170120                       倪九灯                       360281196909305411                       众埠镇倪家村74号                       2                                             2800                       4814                               11                       20170123                       蔡荣花                       360281197312065421                       众埠镇老下村94号                       3                                             4200                       7222                               12                       20170124（1）             20180220（0.6）                       程炉香                       36028119520904544X                       众埠镇中路亭村23号                       1.6                       0.1                       1600                       3610                               13                       20170126                       胡火根                       360281194812167412                       众埠镇黎家桥村502号                       1                                             1400                       2407                               14                       20170208                       马海凤                       360281195405135469                       众埠镇倪家村147号                       2                                             2800                       4814                               15                       20170209（30）             20170419（2.5）             20180305（10）             20180315（10）                       张院萍                       36232519841003104X                       众埠镇众埠街56号                       52.5                                             45000                       126383                               16                       20170209                       吴梅兰                       360281198002225420                       众埠镇过都村10号                       1                                             1300                       2407                               17                       20170210                       倪分发                       36028119621215545X                       众埠镇倪家村159号                       1                                             1200                       2407                               18                       20170213                       张慧珍                       360281199712267443                       众埠镇芜丘村41号                       1.35                                             1755                       3250                               19                       20170215（10）             20170416（10）             20180410（10）                       徐淑云                       360281196309207447                       众埠镇杭桥村49号                       30                                             24000                       72219                               20                       20170215（5）             20171129（15）             20170708（5）             20170415（20）             20171011（15）             20170527（5）                       洪国珍                       360281195511185451                       众埠镇商贸街103号                       65                                             55000                       156474                               21                       20170216（22）             20180304（15）             20180101（30）                       徐继鸿                       360281197810225475                       众埠镇方家山村21号                       67                       3                       45800                       154067                               22                       20170217（2）             20171008（1）             20180303（1）                       黄玉水                       360281196206175438                       众埠镇培下村112号                       4                                             2600                       9629                               23                       20170222（3）             20170809（3.8）             20180119（2.5）             20180207（2）             20180416（1）                       吴金火                       360281198311275456                       众埠镇过都村6号                       12.3                                             8740                       29609                               24                       20170222（1）             20180129（1）             20180326（1）                       倪保明                       360281194910205419                       众埠镇倪家村192号                       3                                             1000                       7222                               25                       20170224                       倪丰汉                       360281194607165418                       众埠镇倪家村203号                       1                                             1300                       2407                               26                       20170224（5）             20180416（2）             20171223（2）                       王功炎                       360281195312295412                       众埠镇湾头村214号                       9                                             6000                       21665                               27                       20170228                       陈年花                       360281197101295446                       众埠镇李家畈村6                       7                                             10920                       16851                               28                       20170302（3）             20170509（6）             20180303（9）                       张素华                       450222197509110320                       众埠镇祥里村12号                       18                                             12000                       43331                               29                       20170307                       王垂荣                       36028119410314543X                       众埠镇杨家村56号                       0.9                                             300                       2166                               30                       20170310                       濮明小                       360281196401185412                       众埠镇濮家村137号                       1.6                                             1920                       3851                               31                       20170314                       马荣香                       360281195611165423                       众埠镇过都村52号                       1                                             1200                       2407                               32                       20170316                       王志根                       360281197109195511                       众埠镇杨家村230号                       3                                             3900                       7222                               33                       20170317                       李秀娟                       360281197108125546                       众埠镇众埠街63号                       8                                             9600                       19258                               34                       20170324                       蒋金泉                       360281196208045477                       众埠镇杨家村186号                       3                                             3600                       7222                               35                       20170327（1）             20180220（1）             20180223（1）                       任爱梅                       360281196302115443                       乐平市洎阳街道办事处画眉塘11号                       3                                             1600                       7222                               36                       20170401（2）             20180408（6）                       胡海龙                       360281195101155479                       众埠镇众埠街居委会7号                       8                                             3200                       12036                               37                       20170412                       倪金炳                       360281195011165438                       众埠镇倪家村131号                       1                                             1200                       2407                               38                       20170414（40）             20171015（8）             20180117（40）                       程国珍                       360281196301207442                       众埠镇松树岭村64号                       88                                             62400                       211842                               39                       20170416（1.5）             20170806（2）             20180418（4）             20180315（1）                       韩香兰                       360281197301137522                       鸬鹚乡韩家村353号                       8.5                       1                       2650                       18054                               40                       20170418                       倪九平                       360281197408045417                       众埠镇倪家村152号                       2                                             2200                       4814                               41                       20170512（0.9）             20170110（0.6）             20180210（2.5）                       胡海水                       360281195306077419                       众埠镇倪家村523号                       4                                             2200                       9629                               42                       20170516（2）             20180312（2）             20180207（2）                       徐美文                       360281195703175434                       众埠镇叶家村168号                       6                                             1000                       14443                               43                       20170518（3）             20170211（10）             20180223（1）                       孙香枝                       360281196912025461                       众埠镇新屋村11号                       14                       1                       6700                       31294                               44                       20170521                       王长生                       36028119360125743X                       众埠镇杨家村66号                       1                                             1000                       2407                               45                       20170531                       王功林                       360281195708195477                       众埠镇杨家村249号                       1.5                                             1500                       3610                               46                       20170603（5）             20171003（1）             20180325（2）                       刘火莲                       360281195801027523                       鸬鹚乡韩家村228号                       8                                             5800                       19258                               47                       20170613                       胡火香                       360281195207235469                       众埠镇众埠街56号                       3                                             2400                       7222                               48                       20170624（2）             20170828（1）             20180303（1）                       董龙元                       360281195503165418                       众埠镇董畈村122号                       4                                             2600                       9629                               49                       20170630                       韩浩男                       360281200106277516                       鸬鹚乡韩家村353号                       1                                             800                       2407                               50                       20170701（8）             20180303（3）                       刘海娇                       360281196407285502                       众埠镇老下村129号                       11                                             7500                       26480                               51                       20170708（1）             20180406（2）                       王火荣                       360281194312305444                       众埠镇老下村17号                       3                                             1100                       7222                               52                       20180713（3.5）             20171009（0.2）             20170909（0.4）                       程结如                       360281194306165422                       众埠镇杨家村101号                       4.1                       0.2                       5000                       9388                               53                       20170723                       王艳青                       360281198101095449                       众埠镇杨家村36号                       1                                             1800                       2166                               54                       20170803                       王炎龙                       360281196209107553                       鸬鹚乡杨湖村387号                       10                                             7000                       24073                               55                       20170805                       倪丰山                       360281196102255433                       众埠镇倪家村72号                       1                                             800                       2407                               56                       20170805                       汪金炎                       360281195812037516                       鸬鹚乡龙亭村101号                       3                                             2100                       7222                               57                       20170806                       张香连                       360281198110225444                       众埠镇众埠街上街村70号                       5                                             4000                       12036                               58                       20170806                       王垂梅                       360281194402125412                       众埠镇杨家村39号                       2                                             1400                       4573                               59                       20170807（1.7）             20180305（2）                       童细妮                       360281196401235424                       众埠镇众埠街27号                       3.7                                             1000                       8907                               60                       20170812                       孙艳枝                       360281196501225442                       众埠镇李家村5号                       2                                             1400                       4814                               61                       20170812                       张和发                       360281196211257411                       众埠镇南昌畈村57号                       1                                             800                       2407                               62                       20170818                       马长发                       36028119581201543X                       众埠镇李家畈村10号                       1                                             0                       2407                               63                       20170819                       平日堂                       360281194907105919                       众埠镇乐华锰矿207号                       3                                             2400                       7221                               64                       20170820                       马梅花                       360281197605105466                       众埠镇倪家村224号                       0.6                                             420                       1444                               65                       20170831                       马银花                       360281198409035426                       众埠镇众埠居委会7号                       2                                             1600                       4814                               66                       20170901（1）             20171001（6）                       方水木                       360281195703175450                       众埠镇官渡村14号                       7                                             4300                       16851                               67                       20170902                       吴朝香                       360281197511255447                       众埠镇杨家村113号                       5                                             3000                       12036                               68                       20170907                       徐美龙                       360281197908145473                       众埠镇下庄村18号                       2.5                                             1750                       6018                               69                       20170908（4）             20170304（4）                       王海花                       360281197109295440                       众埠镇众埠居委会7号                       8                                             7600                       19258                               70                       20170908（1）             20180203（2）                       徐欢                       360281198411025446                       众埠镇下坞村8号                       3                                             1000                       7221                               71                       20170908（1）             20180316（1）                       吴元炎                       360281195209065416                       众埠镇过都村52号                       2                                             700                       4814                               72                       20170908（5）             20171115（3）             20180304（7）                       张殿柱                       360281197211047419                       众埠镇芜丘村82号                       15                                             5700                       36149                               73                       20170908（1）             20180409（1）                       徐凤枝                       360281195412065446                       众埠镇培下村34号                       2                                             800                       4814                               74                       20170908（1）             20170215（1）                       程炎河                       360281194907057515                       鸬鹚乡下脑村305号                       2                       0.2                       1800                       4333                               75                       20170911                       吴长水                       360281195106215418                       众埠镇过都村6号                       2                                             1000                       4814                               76                       20170912（2）             20180311（1）                       张和生                       36028119460102741X                       众埠镇南昌畈村48号                       3                                             1500                       7221                               77                       20170914（1）             20180114（2）             20180415（1）                       刘兰花                       360281197004067521                       鸬鹚乡韩家村215号                       4                                             1400                       9629                               78                       20170914                       程桃英                       360281196108135440                       众埠镇杨家村78号                       2.6                                             2080                       6258                               79                       20170915                       程树凤                       360281195304115426                       众埠镇杨家村83号                       2                       0.2                       1200                       4333                               80                       20170918（2）             20180309（1.7）                       张登银                       360281194808217413                       众埠镇张家村133号                       3.7                                             1570                       8425                               81                       20170920                       陈连英                       36028119630405746X                       众埠镇黎家桥村355号                       4                                             1000                       9629                               82                       20170921（2）             20180220（3）                       倪晓平                       360281197409122032                       众埠镇众埠居委会7号                       5                                             2000                       12036                               83                       20170923（1）                       柴士根                       36028119531223541X                       众埠镇董畈村102号                       2                                             900                       4814                               84                       20160927（2）             20171015（10）             20170131（8）                       程火良                       360281195212117539                       鸬鹚乡上脑村115号                       20                       1.5                       18000                       44535                               85                       20171001                       濮登娇                       360281196011117529                       鸬鹚乡坑边村68号                       2                       0.3                       1000                       4092                               86                       20170901                       倪芬海                       360281195407085411                       众埠镇众埠商贸街125号                       1                                             500                       2407                               87                       20171002（10）             20180410（10）                       王功清                       360281194512295412                       众埠镇杨家村248号                       20                       0.5                       6500                       46942                               88                       20171002（1）             20171210（1）             20180227（5）                       程火枝                       360281195210065448                       众埠镇濮家村274号                       7                                             3000                       16851                               89                       20480208（5）                       陈飞                       360281198611195415                       众埠镇濮家村274号                       5                                             1000                       12036                               90                       20171003                       胡春娥                       360281196002135426                       众埠镇汪家村10号                       4                                             4000                       9629                               91                       20171004（10.5）             20180102（0.5）                       马银枝                       360281195505175425                       众埠镇众埠商贸街94号                       11                                             10000                       26480                               92                       20171011                       魏有莲                       360281196608195466                       众埠镇张家畈村29号                       2                                             1400                       4814                               93                       20171011                       程金木                       360281195509125476                       众埠镇铜山港口村21号                       1                                             400                       2407                               94                       20171012                       方雪真                       360281198311265442                       洺口镇流芳村172号                       1                                             600                                                     95                       20171015（1）             20171030（5）                       江声根                       3602816412017414                       众埠镇杭桥村25号                       6                                             3000                       14464                               96                       20171017                       马水满                       360281196902065435                       众埠镇暖屋村26号                       2                                             800                       4814                               97                       20171023（1）             20170511（1）                       马兆河                       360281194912145456                       众埠镇松柏村46号                       2                                             1600                       4814                               98                       20171102                       王长根                       360281195211217511                       鸬鹚乡杨湖村474号                       2                                             1200                       4814                               99                       20171105                       吴火荣                       360281195309017542                       鸬鹚乡杨湖村234号                       2.5                                             1500                       6018                               100                       201711085                       胡娇琴                       360281198905297425                       众埠镇众埠街32号                       1                                             800                       2407                               101                       20171108（1）             20180107（1）                       徐水妹                       360281194506205441                       众埠镇培下村7号                       2                                             700                       4814                               102                       20171113（18）             20180303（3）                       徐共才                       36028119760701543X                       众埠镇众埠街32号                       20                                             9400                       48146                               103                       20171116                       程珍妹                       360281195107077424                       众埠镇张家村22号                       1                                             400                       2407                               104                       20171120                       濮煌森                       360281194806135414                       众埠镇濮家村80号                       0.5                                             300                       1203                               105                       20171125                       程秀英                       360281197308085446                       众埠镇众埠街31号                       2                                             800                       4814                               106                       20171128（2）                       濮梅芳                       360281197106145420                       众埠镇暖屋村49号                       2                                             800                       4814                               107                       20171211（1）                       马细发                       360281196909255434                       众埠镇暖屋村49号                       1                                             300                       2427                               108                       20171201（50）             20180302（10）                       冯堂家                       3602222197602036717                       乐平矿务局沿沟煤矿四合院12栋6号                       60                                             16000                       144438                               109                       20171206（3.9）             20180227（0.8）                       张龙军                       360281199002017431                       众埠镇张家村180号                       4.7                                             1170                       11314                               110                       20171208（3）             20180131（1）                       魏明树                       360281195810275430                       众埠镇下坞村8号                       4                                             1600                       9629                               111                       20171209                       徐吾小                       360281195206075432                       众埠镇塘畔村49号                       3                       0.2                       900                       6740                               112                       20171211                       徐水枝                       360281194702225503                       众埠镇中路亭村63号                       2                                             600                       4814                               113                       20171216（10）             20180321（5）             20180425（1）             20180408（3）                       薛晓燕                       411327198510282520                                             19                                             6400                       45779                               114                       20171222                       吴金娇                       360281195311027520                       洎阳街道办事处沿河街181号                       2.5                                             800                       6018                               115                       20171230                       马官发                       36028119530201543X                       众埠镇下门楼村31号                       2.6                                             1040                       6258                               116                       20171231（1）             20180214（1）             20180111（4）                       陈海林                       360281194601265418                       众埠镇横路村119号                       6                       0.2                                             13962                               117                       20171231                       余发根                       360281196306305412                       众埠镇李家畈村22号                       3                                             900                       7221                               118                       20180103（3）             20180225（2）                       张登有                       360281196901297410                       众埠镇张家村180号                       5                                             500                       12036                               119                       20180103                       张年根                       360281196601275412                       众埠镇众埠街65号                       1                                             300                       2407                               120                       20180104                       韩生良                       360281196601275412                       鸬鹚乡韩家村165号                       10                                             3000                       24073                               121                       20180105                       蔡四妹                       360281197205197525                       鸬鹚乡中脑村7号                       1                                             100                       2407                               122                       20180105                       黄长银                       360281193705145416                       众埠镇杨家村266号                       1.2                                             240                       2888                               123                       20180105（1）             20180309（1）                       王功安                       360281195309275437                       众埠镇杨家村265号                       2                                             400                       4814                               124                       20180107                       谭小春                       511204197810031925                       众埠镇下庄村19号                       1                                             300                       2407                               125                       20180114                       马细妮                       360281193612155463                       众埠镇众埠街95号                       1                                             300                       2407                               126                       20180119                       王德才                       360281196409135479                       众埠镇杨家村154号                       1.2                                             460                       2888                               127                       20180123                       朱长树                       360281194805117513                       鸬鹚乡下脑村265号                       1                                             200                       2407                               128                       20180131                       王岐柱                       360281195610037518                       鸬鹚乡杨湖村422号                       2.6                                             780                       6258                               129                       20180131                       黄丽珍                       360281198310295420                       众埠镇众埠街97号                       2                                             400                       4814                               130                       20180201（2）             20180406（1）                       胡海金                       360281195004277415                       众埠镇文山村149号                       3                                             300                       7221                               131                       20180204（4）             20180213（1）             20180304（1）                       刘和凤                       360281196709205467                       众埠镇方家山村124号                       6                                             1600                       14323                               132                       20180205                       韩海枝                       360281197002087561                       鸬鹚乡韩家村374号                       2                                             400                       4814                               133                       20180206                       黄青荣                       360281196611215480                       众埠镇双牌北岸村119号                       1                                             300                       2407                               134                       20180206                       马文全                       36028119671027511                       众埠镇李家畈村5号                       1                                             200                       2407                               135                       20180208（2）             20180228（6）                       徐显良                       360281198711165475                       众埠镇方家山村124号                       8                                             2200                       19258                               136                       20180210                       许莲枝                       360281194601065440                       众埠镇方家山村58号                       1.5                                             450                       3610                               137                       20180210                       黎金花                       360281194010225449                       众埠镇方家山村124号                       0.6                                             120                       1444                               138                       20180210（10）             20180310（20）                       张银崽                       36028119701023551X                       众埠镇众埠街66号                       30                                             3000                       72219                               139                       20180211                       马春妹                       360281194601195448                       众埠镇杨家山村249号                       1                                             500                       2407                               140                       20180213                       邱海妹                       360281195403087520                       鸬鹚乡上脑村115号                       3                                             600                       7221                               141                       20180215                       徐金凤                       360281196209065445                       众埠镇杨家山村249号                       30                       4                       6000                       62589                               142                       20180215                       张年香                       360281197610205488                       众埠镇新屋村8号                       10                                             2000                       24073                               143                       20180215                       汪志坤                       362334195604020018                       婺源县紫阳镇七里亭明德路玉宇锦和小区30幢1单元202室                       3                                             600                       7221                               144                       20180215（4）             20180301（1）                       朱海林                       360281195305257514                       鸬鹚乡下脑村26号                       5                                             900                       12036                               145                       20180216                       饶水莲                       360281195508245425                       众埠镇过都村6号                       1                                             300                       2407                               146                       20180216                       吴火根                       360281198111235476                       众埠镇过都村6号                       1                                             300                       2407                               147                       20180216                       程金秀                       360281197402177523                       鸬鹚乡上脑村290号                       12                                             2400                       28887                               148                       20180216                       马乾根                       360281196912055476                       众埠镇界首村148号                       10                                             3800                       24073                               149                       20180216                       邵根英                       360281195409015421                       众埠镇众埠街30号                       5                                             3200                       12036                               150                       20180218                       叶爱英                       360281196610026166                       丰城市张巷镇罗桥罗桥组三组63号                       5                                             1200                       12036                               151                       20180219（2）             20180329（0.5）                       张勇生                       360281197504297411                       众埠镇杭桥村126号                       2.5                                             450                       6018                               152                       20180220                       徐有财                       360281194207115411                       众埠镇中路亭村126号                       3                       0.2                       600                       6740                               153                       20180220（2）             20180114（2）                       叶长水                       360281195507087517                       鸬鹚乡韩家村187号                       4                                             800                       9629                               154                       20180221                       许秀英                       360281197702177429                       众埠镇童家湾村32号                       1                                             300                       2407                               155                       20180222                       吴凤莲                       360281197212305483                       众埠镇过都村48号                       8                                             1200                       19258                               156                       20180222                       黄迎春                       360281198902115462                       众埠镇老下村129号                       10                                             2000                       24073                               157                       20180222                       张水连                       360281195806265467                       众埠镇杨家村59号                       5                                             500                       12036                               158                       20180223                       黄金娇                       36028119590315542X                       众埠镇太田村143号                       2                                             200                       4814                               159                       20180224                       马乾发                       360281197509205459                       众埠镇界首村148号                       2                                             200                       4814                               160                       20180224                       徐登炉                       360281196810017516                       鸬鹚乡下脑村301号                       2                                             400                       4814                               161                       20180225                       吴冬荣                       360281196111245448                       众埠镇塘畔村44号                       8                                             2400                       19258                               162                       20180225（3.5）             20180406（0.5）                       胡金凤                       36028119540309742X                       众埠镇茅坪村99号                       4                                             800                       9629                               163                       20180226                       王秀凤                       360281195811095423                       众埠镇绛红下村241号                       2                                             400                       4814                               164                       201080226                       马炎良                       360281196111175419                       众埠镇暖屋村5号                       2                                                                   4814                               165                       20180227                       杨金萍                       360281195503050047                       洎阳街道办事处长寿路418号2栋104室                       3                                             600                       7221                               166                       201080301                       马春英                       360281196602287423                       众埠镇罗湾村48号                       0.6                                             120                       1444                               167                       20180301                       韩国立                       360281194406217517                       鸬鹚乡韩家村83号                       2                                             300                       4814                               168                       20180301（0.5）             20180308（13）                       刘有凤                       360281196801225508                       众埠镇培下村93号                       13.5                                             2700                       32498                               169                       20180301                       张荣花                       360281193803135449                       众埠镇松柏村67号                       1                       0.1                       200                       2166                               170                       20180302                       徐金枝                       360281197508185425                       众埠镇惠民村76号                       10                                             1000                       24073                               171                       20180303                       韩世良                       360281194209145411                       众埠镇韩家村39号                       1.2                                             120                       2888                               172                       20180303                       马金凤                       360281194909275428                       众埠镇过都村50号                       3                                             600                       7221                               173                       20180303                       张福根                       36028119601228541X                       众埠镇张家畈村41号                       4                                             2000                       9629                               174                       20180304                       吴银娥                       360281196408155523                       众埠镇湾头村6号                       5                                             500                       12306                               175                       20180304（1）             20180320（1）                       吴运清                       360281195005115418                       众埠镇湾头村315号                       2                                             400                       4814                               176                       20180304（1）             20180402（1）             20180409（1）                       程海南                       360281196905095437                       众埠镇众埠街149号                       3                                             300                       7221                               177                       20180305                       方水河                       360281196305135474                       众埠镇官渡 村1号                       5                                             500                       12036                               178                       20180305                       张武堂                       36028119751005419                       众埠镇汪家村18号                       0.6                                             60                       1444                               179                       20180305                       王银保                       360281194811135419                       众埠镇杨家村109号                       2                                             600                       4814                               180                       20180305                       王太水                       360281197007155455                       众埠镇众埠街57号                       50                                             15000                       120365                               181                       20180306                       蔡有清                       360281197108045431                       众埠镇倪家村39号                       10                                             2000                       24073                               182                       20180306                       马风景                       360281197205275458                       众埠镇下流源村10号                       3                                             600                       7221                               183                       20180306                       邹海香                       362202197510265746                       丰城市石滩镇巷里村毛家组42号                       6                                             1400                       14443                               184                       20180307                       张香枝                       36028119670613742X                       众埠镇孟桥村72号                       5                       0.5                       500                       10832                               185                       20180307                       张继清                       360281196304237516                       鸬鹚乡张家村87号                       15                                             1500                       36109                               186                       20180308                       程秋英                       360281197709157527                       鸬鹚乡假山村6号                       2                                             400                       4814                               187                       20180308（3.3）             20180408（0.4）                       刘喜凤                       360281197108215541                       众埠镇徐家村131号                       3.7                                             700                       8907                               188                       20180308                       张武根                       360281195610095435                       众埠镇众埠街101号                       3                                             800                       7221                               189                       20180308                       王炎香                       360281196305145429                       众埠镇培下村52号                       1                                             100                       2407                               190                       20180308                       徐春枝                       36028119491218544X                       众埠镇杨家村121号                       1                                             200                       2407                               191                       20180308                       张桂英                       360281194402175444                       众埠镇培下村73号                       1                                             100                       2407                               192                       20180308                       马根枝                       360281196102225429                       众埠镇倪家村32号                       1                                             100                       2407                               193                       20180308                       徐共明                       360281197908305414                       众埠镇众埠街32号                       20                                             6000                       48146                               194                       20180310                       韩假仂                       360281195307077517                       鸬鹚乡上脑村246号                       2                                                                   4814                               195                       20180311（3）             20180315（0.5）                       徐朝录                       360281194509155435                       众埠镇方家山村21号                       3.5                                             700                       8425                               196                       20180311                       胡四妹                       360281194803025420                       众埠镇塘畔村70号                       4                                             600                       9629                               197                       20180311                       叶文銮                       360281194408185416                       众埠镇中路亭村63号                       2                                             200                       4814                               198                       20180312                       徐水枝                       360281195509085427                       众埠镇杨家村241号                       2                                             200                       4814                               199                       20180314                       马梨花                       360281198201065466                       众埠镇众埠街97号                       9                                             1800                       21665                               200                       20180314                       王三妹                       360281196312115447                       众埠镇上流源村43号                       2                       0.2                       400                       4333                               201                       20180314                       胡兰娇                       360281196005155422                       众埠镇虎山村5号                       1                                             100                       2407                               202                       20180315                       徐金凤                       360281195303215425                       众埠镇杨家村54号                       1                                             200                       2407                               203                       20180315                       黄林荣                       360281197112027420                       众埠镇杭桥村12号                       2                                             200                       4814                               204                       20180315                       江丽                       360281199204027427                       万年县石镇镇马源村6号                       20                                             2000                       48146                               205                       20180315                       徐水莲                       360281195405295446                       众埠镇杨家村6号                       2                                             400                       4814                               206                       20180316                       罗爱珍                       360281195301145427                       众埠镇老下村230号                       4                       0.1                       800                       9388                               207                       20180318                       洪冬英                       360281196705167520                       鸬鹚乡韩家村167号                       3                                             600                       7221                               208                       20180318                       胡春连                       360281196811065464                       众埠镇中路亭村34号                       7                                             1400                       16851                               209                       20180321                       徐细妮                       360281195411305428                       众埠镇培下村146号                       4                                                                   9629                               210                       20180322                       倪志龙                       360281196010195437                       众埠镇倪家村76号                       3                                             300                       7221                               211                       20180326                       张海根                       360281196304047413                       众埠镇南昌畈村8号                       3                                             1200                       7221                               212                       20180328                       张双根                       360281197207255434                       众埠镇濮家村11号                       5                                             500                       12036                               213                       20180401                       余军                       360281196002290311                       洎阳街道办事处聪明路192号                       9                                                                   21665                               214                       20180403                       马长根                       360281194811105439                       众埠镇松柏村17号                       1                                             100                       2407                               215                       20180404                       马元明                       360281197109025416                       众埠镇秧畈村352号                       3                                             300                       7211                               216                       20180706                       徐敬火                       360281195012185457                       众埠镇众埠街92号                       1                                             100                       2166    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                  100                       2407                               221                       20180412                       韩乐慧                       360281199508287527                       鸬鹚乡韩家村175号                       6                                             600                       14443                               222                       20180413                       黄美荣                       360281196402055425                       众埠镇上门楼村35号                       4                                             400                       9629                               223                       20180415                       徐水生                       360281195208225430                       众埠镇塘畔村24号                       1.5                                             150                       3610                               224                       20180415                       许秋兰                       360281193605067529                       鸬鹚乡韩家村399号                       2                       0.2                       2000                       4333                               225                       20180415                       徐金英                       360281194911297526                       鸬鹚乡韩家村357号                       1                                             1000                       2166                               226                       20180419                       王银凤                       360281196409037529                       鸬鹚乡韩家村230号                       0.7                                             50                       1685                               227                       20180419                       王水英                       360281196404117546                       鸬鹚乡韩家村225号                       3                                             300                       7221                               228                       20180420                       方海娇                       36028119401120544X                       众埠镇倪家村211号                       1                                                                   2407                               229                       20180420                       马细凤                       360281197601195441                       众埠镇众埠街66号                       3                                             300                       7221                               230                       20180423                       马灯香                       360281194906035429                       众埠镇倪家村15号                       1.9                                             550                       4573                               231                       20180424                       程林秀                       360281198812015425                       南昌市青山湖区皇姑路250号1栋                       10                                             1700                       24073                               232                       20180424                       王水荣                       360281197407207461                       众埠镇杨家村248号                       10                                             1500                       24073                               233                       20180426                       吴金兰                       360281198701225446                       众埠镇方家山村35号                       7.2                                             720                       17332                               234                       20180129                       程洛金                       360281193911195457                       众埠镇葛家湾村35号                       2                                             200                                                     235                       20170826（2.5）             20180126（0.5）                       王**                       360281193007167538                       鸬鹚乡上脑村278号                       3                                             2150                                                     236                       20170827（1）             20171227（1）                       马开元                       360281194612065438                       众埠镇狮子厂村1号                       2                                             1200                                                     237                       20180308                       徐水根                       360281195309045412                       众埠镇长生村26号                       3.7                                             2000                                                     238                       20180412                       倪福河                       360281195709295410                       众埠镇倪家村60号                       2                                             200                                                     239                       20180129                       倪芬满                       360281194309035412                       众埠镇倪家村234号                       1                                             400                                                     240                       20180208                       张继周                       360281194708167519                       鸬鹚乡张家村77号                       1                                                                                                 241                       20170925                       洪金水                       360281193308125411                       众埠镇中路亭村5号                       0.5                                             300                                                     242                                             刘新华                       360281197710245217                                             45                                                                                                 合计                       1448.55                       13.9                       672485                       3297800                               景德镇市恒鑫财富投资管理有限公司（恒安公司）涉案被害人情况统计表                                                                                                                                                                                                                                                         序号                       存款时间                       受害人             姓名                       身份证号码                       家庭住址                       存款金额             （万元）                                             所得利息                                                     1                       20150108（5）             20150124（5）             20170708（15）                       石丽霞             汪国平                       360281197802023662                       乐平大道7号1栋5单元202                       25                                             100000                                                     3                       20150320（9）             20150403（10）                       吴一鸣                       360281199305237212                       洎阳街道办希望路                       19                                             102600                                                     4                       20150426                       吴**林                       360281196712210339                       洎阳街道办观音泉路                       3                                             16500                                                     5                       20160909（20）             20180122（5）             20170708（1）             20180404(4)                       刘桂英                       360281196109092825                       电化公司宿舍                       30                                             27600                                                     6                       20170328                       方小龙                       360281198310136841                       浯口镇桃园里村                       3                                             4950                                                     7                       20170606                       王国英                       360281196908232927                       塔山街道办江维大道1号89栋401室                       26                                             几万                                                     8                       20170708                       刘锦平                       360281197009190027                       洎阳街道办迎宾路                       15                                             21000                                                     9                       20170801                       石贵尧                       360281197507283015                       后港镇新菱田村                       3.5                                             7350                                                     10                       20170801                       石丽春                       360281197212033027                       后港镇新菱田村                       4.5                                             9450                                                     11                       20170801                       姜锦仁                       360281196412060119                       浙江省建德市新安江街道办新安东路                       4                                             8400                                                     12                       20170801                       祝霞                       36028119751013722X                       洪岩镇岩前村13号                       3                                             6300                                                     13                       20170911                       程美丰                       360281195708067221                       洪岩镇洪源坞村34号                       1                                             840                                                     14                       20170929（3）             20170708（2）             20180214（5）                       刘玉水                       360281195611113930                       良种场窑前山村1号                       10                                             4000                                                     15                       20171011                       汪荣根                       360281195012010335                       洎阳街道办洪岩南路                       5                                             3600                                                     16                       20171110（2）             20180125（2）             20180212（3）             20180323（1.3）             20180420（0.3）                       洪明炎                       360281194910032917                       塔山街道办江维大道1号86栋105室                       8.6                                             3000                                                     17                       20171224                       刘桂香                       360281195908012620                       矿务局呜山煤矿北井村                       1                                             480                                                     18                       20180225                       方国华                       360281197212251315                       塔山街道办方家巷101号                       10                                             2400                                                     19                       20180319                       魏水香                       360281196507080029                       洎阳街道办老北门33号                       12                                             3600                                                     20                       20180325                       徐艳莲                       360281196404250320                       洎阳街道办枫树岭                       5                                             840                                                     21                       20180328（46）             20180428（2.15）                       曾木良                       360281194912126511                       抚州市临川区荆公路183号                       48.15                                             0                                                     22                       20180410                       李善根                       360281195108092132                       乐港镇李家村44号                       10                                             7200                                                     合计                       246.75                                             330110