黑龙江省佳木斯市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）黑08刑终97号原公诉机关佳木斯市郊区人民检察院。上诉人（原审被告人）牟有民，男，1960年1月17日出生于黑龙江省佳木斯市，汉族，高中文化，无固定职业，住黑龙江省佳木斯市向阳区（户籍所在地：黑龙江省佳木斯市郊区）。因涉嫌犯虚假诉讼罪于2019年9月8日被刑事拘留，同年10月11日被逮捕。现羁押于桦南县看守所。辩护人于广超，黑龙江长锋律师事务所律师。辩护人陈文，黑龙江长锋律师事务所律师。原审被告人郑凯，男，1970年9月16日出生黑龙江省佳木斯市，汉族，中专文化，无固定职业，住黑龙江省佳木斯市郊区。因涉嫌犯虚假诉讼罪于2019年9月7日被刑事拘留，同年9月24日被取保候审。佳木斯市郊区人民法院审理佳木斯市郊区人民检察院指控原审被告人牟有民犯虚假诉讼罪、诈骗罪，郑凯犯虚假诉讼罪一案，佳木斯市郊区人民法院于2020年5月28日作出（2020）黑0811刑初65号刑事判决，原审被告人牟有民不服判决提出上诉，本院于2020年6月28日作出（2020）黑08刑终78号刑事裁定，裁定撤销佳木斯市郊区人民法院（2020）黑0811刑初65号刑事判决，发回佳木斯市郊区人民法院重新审判。佳木斯市郊区人民法院于2020年8月5日作出（2020）黑0811刑初108号刑事判决。宣判后，原审被告人郑凯服判，不上诉，原审被告人牟有民不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年11月2日公开开庭审理了本案，佳木斯市人民检察院检察员林博文出庭履行职务，上诉人牟有民及其辩护人于广超、陈文到庭参加诉讼。现已审理终结。一审法院认定：一、虚假诉讼事实被告人郑凯为谭某的借款进行担保，后借款人谭某无力还款被起诉，郑凯为逃避承担保证责任，规避自己的财产被法院查扣，于2016年3月17日与被告人牟有民合谋，共同制作了四张合计金额为人民币50万元的虚假借据，内容分别为：2009年10月5日，郑凯、郭某2借款10万元，月息3分；2011年4月8日，郑凯、郭某2借款15万元，月息3分；2011年5月7日，郑凯、郭某2借款15万元，月息3分；2012年3月9日，郑凯、郭某2借款10万元，月息3分。2016年3月18日，牟有民持四张借据向佳木斯市郊区人民法院莲江口法庭起诉，要求郑凯及其妻子郭某2还款付息，并申请对郑凯、郭某2名下财产进行财产保全。2016年3月18日，佳木斯市郊区人民法院作出（2016）黑0811民初361号民事裁定书，裁定查封郭某2坐落于汤原县胜利社区世纪家园的141.60平方米房屋档案（产籍号1-0301-017-030502）；查封郭某2两辆重型自卸货车档案（车牌照号黑Ｄ×××**、黑Ｄ×××**）；冻结郑凯、郭某2的银行存款账户，金额25万元；同时查封牟万**提供担保的黑Ｄ×××**号丰田霸道吉普车。该案经法院调解，双方于2016年3月21日达成调解协议：郑凯、郭某2共欠牟有民借款本金25万元及从借据载明的借款之日起算，按月利率2%标准计算的利息，并将此款于2016年3月30日前一次性给付。2016年3月18日，佳木斯市郊区人民法院作出（2016）黑0811民初362号民事裁定书，裁定查封郑凯坐落在佳木斯市向阳区临江花园社区86.49平方米房屋档案（佳房权证向字**）；查封郭某2坐落在佳木斯市郊区莲江口镇中心社区45.43平方米房屋档案（佳房房权证郊字**）冻结郑凯、郭某2的银行存款账户，金额25万元；同时查封牟万**提供担保的黑Ｄ×××**号丰田霸道吉普车。该案经法院调解，双方于2016年3月21日达成调解协议：郑凯、郭某2共欠牟有民借款本金25万元及从借据载明的借款之日起算，按月利率2%标准计算的利息，此款于2016年3月30日前一次性给付。此后，牟有民以（2016）黑0811民初361号民事调解书、（2016）黑0811民初362号民事调解书为据提出执行申请，因郑凯、郭某2无可供执行的财产而执行程序终结。被告人牟有民于2019年9月7日经公安机关传唤至佳木斯市公安局郊区公安分局办案区接受讯问。被告人郑凯于2019年9月7日主动到佳木斯市公安局郊区公安分局投案，并能如实供述自己的罪行。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证佳木斯市公安局郊区公安分局扣押清单、书写单据证实：2019年9月8日，民警在牟有民家中查扣了一张牟有民写有“郑凯合计：140万；30万（0.4）+40万（0.25）+70万（0.25），每月4万息”内容的单据。2.（2017）黑0811民初1646号民事一审诉讼卷宗证实：2017年11月9日，佳木斯市郊区人民法院收到田某起诉郑凯及郑某的起诉状，田某要求二人偿还借款本金50万元，从2017年7月起按月利2分给付利息至判决生效；郑某承担担保责任。经法院调解，双方达成调解协议如下：郑凯、郑某于2018年2月28日前一次性偿还田某借款本金50万元（利息自2017年7月30日计算至实际给付之日，按照月息2分计算）。3.（2016）黑0811民初361号民事一审诉讼卷宗证实：2016年3月18日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民起诉郑凯和郭某2的起诉状，牟有民要求二人偿还借款本金25万元及利息，同时提出诉讼保全申请，请求冻结郑凯和郭某2名下的银行账户，查封郭某2名下位于汤原县胜利社区世纪家园的房产及车辆，并以牌照号为黑Ｄ×××**号丰田霸道车提供担保。2016年3月18日，佳木斯市郊区人民法院作出（2016）黑0811民初361号民事裁定书，裁定查封郭某2坐落于汤原县胜利社区世纪家园的141.60平方米房屋档案（产籍号1-0301-017-030502）；查封郭某2两辆重型自卸货车档案（车牌照号黑Ｄ×××**、黑Ｄ×××**）；冻结郑凯、郭某2的银行存款账户，金额25万元；同时查封牟万**提供担保的黑Ｄ×××**号丰田霸道吉普车。诉讼中牟有民提交了两份借据，一份落款时间为2011年5月7日，其上载明郑凯、郭某2收到15万元，月息3分；另一份落款时间为2012年3月9日，其上载明郑凯、郭某2收到10万元，月息3分。2016年3月21日，经法院调解，双方达成调解协议如下：郑凯、郭某2共欠牟有民借款本金25万元及利息（以15万元为基数，自2011年5月7日起，按月利率2%标准计算利息；以10万元为基数，自2012年3月9日起，按月利率2%标准计算利息，至法律文书生效时止），此款于2016年3月30日前一次性给付。4.（2016）黑0811民初362号民事一审诉讼卷宗证实：2016年3月18日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民起诉郑凯和郭某2的起诉状，牟有民要求二人偿还借款本金25万元及利息，同时提出诉讼保全申请，请求冻结郑凯和郭某2名下的银行账户，查封郑凯名下位于向阳区临江花园社区的房产及郭某2名下位于郊区莲江口镇中心社区的车库，并以牌照号为黑Ｄ×××**号丰田霸道车提供担保。2016年3月18日，佳木斯市郊区人民法院作出（2016）黑0811民初362号民事裁定书，裁定查封郑凯坐落于佳木斯市向阳区临江花园社区86.49平方米房屋档案（佳房权房权证向字**）封郭某2坐落于佳木斯市郊区莲江口镇中心社区45.43平方米房屋档案（佳房权证房权证郊字**）郑凯、郭某2的银行存款账户，金额25万元；同时查封牟万**提供担保的黑Ｄ×××**号丰田霸道吉普车。诉讼中牟有民提交了两份借据，一份落款时间为2009年10月5日，其上载明郑凯、郭某2收到10万元，月息3分；另一份落款时间为2011年4月8日，其上载明郑凯、郭某2收到15万元，月息3分。2016年3月21日，经法院调解，双方达成调解协议如下：郑凯、郭某2共欠牟有民借款本金25万元及利息（以10万元为基数，自2009年10月5日起，按月利率2%标准计算利息；以15万元为基数，自2011年4月8日起，按月利率2%标准计算利息，至法律文书生效时止），此款于2016年3月30日前一次性给付。5.（2017）黑0811执199号案件执行卷宗证实：2017年3月28日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民的执行申请书，其以（2016）黑0811民初362号民事调解书为据，请求郑凯、郭某2给付借款本金25万元及利息，并承担诉讼所发生的费用和逾期利息。后因郑凯、郭某2无可供执行的财产而执行程序终结。6.（2017）黑0811执237号案件执行卷宗证实：2017年4月19日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民的执行申请书，其以（2016）黑0811民初361号民事调解书为据，请求郑凯、郭某2给付借款本金25万元及利息，并承担诉讼所发生的费用和逾期利息。后因郑凯、郭某2无可供执行的财产而执行程序终结。7.（2016）黑0811财保9-2号民事裁定书证实：张某3作为申请人，以郑凯、郭某2为被申请人，于2016年3月18日向佳木斯市郊区人民法院提出诉前保全申请，要求查封郭某2所有的坐落于世纪家园小区，产权证号为2006002096号，建筑面积为141.6平方米房屋一套，并提供担保。佳木斯市郊区人民法院于2016年3月18日作出（2016）黑0811财保9-2号民事裁定，查封郭某2所有的坐落于世纪家园小区，产权证号为2006002096号，建筑面积为141.6平方米房屋。8.证人郭某2证言证实：我丈夫郑凯与牟有民是朋友关系，2014年郑凯因工地缺钱向牟有民借钱，并用我女儿郑某名下的房产做了抵押，借款金额是40万元，但实际到手只有35万元，还打了50万元的借据。郑凯给谭某的借款担保，因谭某还不上钱，郑凯怕我家财产受损失，就和我一起去找牟有民商量，牟有民给我们出主意，让我俩给他打四张合计50万的借据，能保住我名下的两个房子和两辆车，但得分两次起诉，每次25万元，因为超过30万元莲江口法庭就不受理了。四张借据是牟有民事先准备好的，上面的内容和时间都不是我写的，我和郑凯就在上面签字捺印了，我们在牟有民位于天福家园的家里签完借据后第二天，牟有民就去汤原县把我名下的房产查封了，但另外的一处房子和两台车没封到。这四张借据是虚假的，牟有民没给过我们钱，我们也没有向他还过钱。2019年8月24日，我想把我女儿担保40万元的事情解决，我用信用社的卡给牟有民信用社的卡里打了17万元，用工商银行的卡给牟有民工商银行的卡里打了13万元。但第二天牟有民告诉我，我家现在还欠他147万元，再还他个零头就剩110万元，然后重新打个条，找个担保的，每月利息按1.5万元给他，才能把我女儿的房子抽回来。9.证人郑某证言证实：2014年9月，我父亲郑凯给我打电话说他工地急用40万元，让我拿我房屋的产权证去找牟有民。我和牟有民一起去公证处做他项权和房产价值评估，之后我按牟有民的要求签了一份他事先准备好的，借款金额为50万元的借款合同，事后我问我父亲为什么他要用40万元但借款合同上写50万元，他说牟有民借钱就是这种模式。后来民事调解的时候我去了法院。10.证人初德凯证言证实：2002年，我在佳木斯市郊区人民法院莲江口法庭任职，因为牟有民在法庭有诉讼案件，我与其相识。2016年3月18日，牟有民来法庭起诉郑凯、郭某2，并且拿来了四张借据，共计50万元，分两次起诉，每个起诉都是25万元，牟有民当时要求诉讼保全郑凯、郭某2名下的房屋和车辆。我受理后就找庭长、院长审批，之后就让法庭的工作人员去执行诉讼保全的财产了。牟有民提出的郑凯、郭某2名下的财产，我们法庭都给查封了，但有轮候的。2016年3月21日，牟有民带郑凯和郭某2到法庭来调解这两起案件，我让他们自己商量，商量好后我让书记员给他们做的调解笔录，此后就出法律文书了。11.证人李某2证言证实：我是佳木斯市郊区人民法院莲江口法庭的书记员，牟有民经常到法庭进行诉讼案件，我才认识他。2016年初，初德凯是法庭的审判员，牟有民在法庭的案件很多，我记不清他起诉郑凯、郭某2的案件了，但法庭只有我一个书记员，调解书都是我做的，我有时候也给双方当事人调解，我调解的案件双方当事人一定都得来法庭，双方都要签字确认。12.证人崔某证言证实：我是佳木斯市郊区人民法院执行局的法官，牟有民申请执行郑凯和郭某2财产的两个执行案件都是我执行的。我查询郭某2名下房屋情况发现，郭某2的房产在牟有民查封后还有一个本金350万元的轮候查封，就告诉牟有民执行不了，终止执行了。郑凯知道牟有民对这两起案件申请执行了，我找郑凯来签过字，也向他邮寄过材料。13.被告人郑凯供述证实：我因为做生意缺少资金，于2014年9月5日以我女儿郑某的房产作抵押，欲从牟有民处借款40万元。我与牟有民约定月利率为3分，先行扣除3个月利息及房屋抵押评估费大概0.7万元。此外牟有民还要求我女儿给他签一张借款金额为50万元的借据，多出的10万元是牟有民虚增的，如果我不还钱他就拿这张50万元的借据起诉我。在我女儿和牟有民签订了借据后大约两天，牟有民向我邮政储蓄的银行卡内转了大约35万元。2017年10月15日，田某将我女儿起诉了，我一共还了大约45万元。2015年10月27日，我欲以我父亲郑立业和我妹夫张国义的名义，从牟有民处借款80万元，并以他们二人的两处房产为抵押。牟有民说一共能借给我70万元，要求我父亲和我妹夫分别和他签订借款金额为40万元并用房产作抵押的借据，多出的10万元是牟有民虚增的，如果我不还钱他就拿这80万元的借据起诉我。当时约定月利率是4分，先行扣除3个月的利息。签完借据后的第二天，牟有民通过银行转账和现金支付的方式一共给我61.6万元。2017年10月15日，牟有民将我父亲和我妹夫起诉了，法院调解前我向牟有民按实际借款70万元4分利还款，调解后按实际借款70万元2分利还款，期间牟有民还将我妹夫的工资卡冻结，划扣了我妹夫银行卡内大约27万元的存款，我一共还了大约70万元。2010年我朋友“杨小”向牟有民借款30万元，当时约定月利3分，后来“杨小”不能向牟有民还钱，我就和牟有民说由我替“杨小”偿还债务，“杨小”将他手里经营煤炭的营业执照过户给我，但钱我还没还清。我给谭某的350万元借款作担保，因借款人刘某、张某3起诉谭某还款，而谭某没有偿还能力，我为了避免自己的财产被法院查封，就和我妻子郭某2听从牟有民的建议，于2016年3月19日在牟有民家里，在他事先制作好的四张金额合计为50万元的虚假借据上签字捺印，通过民事诉讼来保全我家财产。牟有民告诉我每笔借款的金额不能超过30万元，这样就可以在莲江口法庭提起诉讼。2016年3月20日牟有民到莲江口法庭起诉我和郭某2，要求我们还款50万元并保全查封了我的房产和车辆，2016年3月22日，达成民事调解。但牟有民当时只保全了我妻子名下位于汤原县内的一套高层住宅，而我名下的一台20**年丰田霸道、一台20**年奥迪A6、一台20**年宝马520、一台20**年豪沃卡车和我妻子名下的两台解放J6都被轮候，直到2019年6月刘某撤诉后我和我妻子名下的房产和车辆才因牟有民的保全而被查封，此后我要求牟有民将我的财产解封，但他一直不同意。14.被告人牟有民供述证实：郑凯欠我180万元本金，其中郑凯用他女儿名义和房产作抵押借了50万元；用他父亲郑立业的名义和房产作抵押借了40万元；用他妹夫张国义的名义和房产作抵押借了40万元。我在支付给郑凯用他父亲和妹夫名义一共借的80万元借款时，不是全额给的，扣了一点利息，数额记不清了。郑凯和他妻子一起向我借了很多笔钱，给我打过很多借据。我就合起来算了一下大约50万元，在2016年3月18日打了个整数，分四笔写了四张借据，又分两次在莲江口法庭起诉了。分成两次起诉是因为超过30万元就不能在莲江口法庭诉讼了，是为了离郑凯家近，方便诉讼。这四张借据都是同一天在我天富家园的家中签的，写的是借钱时的那段时间，没写打借据时的时间。这四笔借款郑凯已经欠我好几年了，由于前几年郑凯给别人担保了一笔350万元的借款，后来这笔钱还不上，法院要查封郑凯的财产，然后郑凯就找我，意思让我用这四笔借款去起诉他，把他的财产过到我这，这四笔借款是真实存在的，所以我才把郑凯欠我的钱合了一下，打了这四张借据。从我家中搜查到的写有“郑凯合计140万，30万+40万+70万”的条是我书写的，四张借据合计的50万元不在这张条上，剩下的两笔50万元和80万元在这张条上，但为什么在书写上没有体现我解释不了。2019年8月，郑凯给我的信用社的银行卡和工商银行的银行卡里一共打了30万元，这笔钱是本金还是利息我和郑凯还没有算。杨万小在我这借过钱，但杨万小的30万元债务没有转移到郑凯处。15.卷宗内另有电子数据检查笔录、电子数据提取固定清单、关于牟有民与郭某2电话录音的说明、视听资料手机录音光盘等证据证实该案相关情况。二、诈骗事实1.2014年11月1日，被告人牟有民在借给佳木斯中天地恒汽车销售服务有限公司总经理李某1人民币60万元后，利用虚增的借据本金65万元，于2015年9月10日向佳木斯市郊区人民法院起诉李某1等人还款，后通过法院强制执行，骗得人民币5万元。2.2014年12月1日，被告人牟有民借给孙某1、张某1人民币6万元，预先扣除利息等各种费用人民币0.96万元，二人实际得款人民币5.04万元，并让二人在借款时间为2014年5月1日，借款本金为人民币7万元的借据上签字，用此借据于借款当日向佳木斯市郊区人民法院莲江口法庭起诉时调解，后通过法院强制执行，共执行到人民币12.71万元，骗得人民币7.67万元。3.2014年12月2日，被告人牟有民借给孙某1、陶某、闫某人民币9万元，预先扣除利息等各种费用人民币1.8万元，三人实际得款人民币7.2万元，并让三人在借款时间为2014年4月17日，借款本金为人民币10万元的借据上签字，用此借据于借款当日向佳木斯市郊区莲江口法庭起诉时调解，后通过法院强制执行，共执行到人民币11.32万元，并将其中人民币0.2万元作为生活费返还给被告人闫某，骗得人民币3.92万元。4.2015年5月28日，被告人牟有民借给王某4、沈某人民币15万元，牛某系担保人，预先扣除利息等各种费用人民币4.74万元，三人实际得款人民币10.26万元，并让三人在借款时间为2013年5月28日，借款金额为15万元的借据上签字，用此借据于借款当日向佳木斯市郊区人民法院莲江口法庭起诉时调解，后通过法院强制执行，共执行到人民币27.3万元，王某4另付利息0.96万元及执行费人民币0.215万元，骗得人民币18.215万元。5.2015年7月2日，被告人牟有民借给丁某、金某（曾用名王某8）人民币9万元，预先扣除利息等各种费用人民币1.5万元，二人实际得款人民币7.5万元，并让二人在借款时间为2014年7月2日，借款金额为9万元的借据上签字，用此借据于借款当日向佳木斯市郊区人民法院莲江口法庭起诉时调解，后通过法院强制执行，共执行到人民币3.85万元，金某另付利息人民币0.54万元，骗得人民币0.54万元。6.2015年8月27日，被告人牟有民借给侯某、王某1、王某5三人人民币6万元，预先扣除利息等各种费用人民币1.8万元，三人实际得款人民币4.2万元，并让三人在借款时间为2014年8月27日，借款本金为人民币7万元的借据上签字，用此借据于2018年5月28日向佳木斯市郊区人民法院莲江口法庭起诉时调解，后通过法院强制执行，共执行到人民币7.1万元，骗得人民币2.9万元。7.2016年6月17日，被告人牟有民借给张某2、王某6人民币10万元，预先扣除利息等各种费用人民币2万元，二人实际得款人民币8万元，并让二人在借款时间为2015年6月17日，借款本金为人民币12万元的借据上签字，用此借据于2016年6月20日向佳木斯市郊区人民法院莲江口法庭起诉时调解，后通过法院强制执行，共执行到人民币16.42万元，骗得人民币8.42万元。8.2016年9月6日，被告人牟有民借给王某3、石某、郭某1人民币12万元，预先扣除利息等各种费用人民币2万元，三人实际得款人民币10万元，并让三人在借款时间为2015年9月6日，借款金额为人民币15万元的借据上签字，用此借据于借款次日向佳木斯市郊区人民法院莲江口法庭起诉时调解，后通过法院强制执行，共执行到20.4574万元，石某另付利息人民币1.38万元，骗得人民币11.8374万元。9.2017年4月28日，被告人牟有民借给王某7人民币6万元，预先扣除利息等各种费用人民币1.8万元，王某7实际得款人民币4.2万元，并让王某7在借款时间为2017年4月28日，借款金额为人民币8万元的借据上签字，用此借据于2018年5月28日向佳木斯市郊区人民法院莲江口法庭起诉，同年8月20日该法庭缺席判决王某7还款，王某7另付利息人民币0.9万元，骗得人民币0.9万元。10.2017年8月17日，被告人牟有民借给宋某1、王某2人民币4万元，预先扣除利息等各种费用人民币0.6万元，二人实际得款人民币3.4万元，并让二人在借款时间为2017年8月17日，借款金额为人民币6万元的借据上签字，用此借据于2018年8月3日向佳木斯市郊区人民法院莲江口法庭起诉时调解，宋某1另付利息人民币1.08万元，骗得人民币1.08万元。11.2017年10月9日，被告人牟有民借给宋某1、王某2人民币4万元，吴某作为担保人，预先扣除利息等各种费用人民币0.6万元，宋某1、王某2实际得款人民币3.4万元，并让宋某1、王某2、吴某在借款本金为人民币6万元的借据上签字，用此借据于2018年8月3日向佳木斯市郊区人民法院莲江口法庭起诉时调解，宋某1另付利息人民币0.84万元，骗得人民币0.84万元。综上，被告人牟有民共诈骗11起，骗取数额共计人民币61.3224万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证户籍证明、抓获经过证实：牟有民具有完全刑事责任能力以及其到案经过。2.佳木斯市公安局郊区公安分局扣押清单证实：公安机关从牟有民家中搜查到的物品明细。3.中国工商银行汇款凭证证实：2014年11月2日，田某作为牟有民的代理人，从牟有民尾号为“2097”的中国工商银行账户向朴某尾号为“3259”的中国工商银行账户转账37万元。4.牟有民（马某）还款明细表、电子渠道业务往（来）账凭证、电子银行回单证实：2014年12月1日至2015年7月9日，朴某分8次共计向牟有民的银行账户转账付款21.5万元。5.中国建设银行取款凭条证实：公安机关在牟有民家查扣其尾号为“8666”的中国建设银行取款凭条，其中2015年5月28日取款15万元的取款凭条，背面写有“收款人：王某4、沈某、牛某”，签名处有捺印；2015年7月2日取款9万元的取款凭条，背面写有“收款人王某8，收款人丁志”；2015年8月27日取款7万元的取款凭条，背面写有“收款人：侯某、王某1、王某5”；2016年6月17日取款12万元的取款凭条，背面写有“收到，王某6；收到，张某2”，签名处有捺印；2016年9月7日取款15万元的取款凭条，背面写有“收到，王某3、石某”，签名处有捺印。6.说明证实：2014年12月1日，牟有民为孙某1出具了一份内容为“借款70、万其中有10、万违约保证金”。7.借据证实：2014年12月2日，牟有民在陶某借款10万元的借据下方书写“借款100、万其中有10、万违约保证金”。8.借据说明证实：牟有民在内容为“2017年8月17日，宋某1、王某2借款6万元，其中2万元为借款保证金，借款人不违约的情况下只还4万元即可，如去法院双方认可按6万元诉讼”的借据说明上签字捺印，其上另有宋某1、王某2签字捺印。9.佳木斯市郊区农村信用合作联社存款账户交易流水表证实：2017年6月14日，王晓敏从其尾号为“1535”的银行账户向牟有民尾号为“4988”的信用社账户转账转入7.2万元。10.中国建设银行个人活期明细信息证实：牟有民尾号为“9567”的中国建设银行账户于2016年9月30日收到张某2的转账款0.2万元。11.中国农业银行银行卡交易明细清单证实：牟有民尾号为“6311”的农业银行账户于2016年7月15日收到王某4的转账款0.36万元。12.（2015）郊民商初字第400号民事一审诉讼卷宗证实：2015年9月10日，佳木斯市郊区人民法院收到马某起诉李某1、朴某、曲某、王某3的起诉状，马某要求李某1、朴某、曲某给付借款本金65万元及利息；王某3对上述借款本金及利息承担连带给付责任；佳木斯中天地恒汽车销售服务有限公司在抵押财产限额范围内承担保证责任。马某提出诉讼保全申请，请求冻结李某1、朴某、曲某、王某3和佳木斯中天地恒汽车销售服务有限公司在银行账户的存款65万元，并以牌照号为黑Ｄ×××**号丰田霸道吉普车一台提供担保。诉讼中牟有民提交了一份落款时间为2014年11月1日的收据，金额为65万元，收款人为李某1、朴某、曲某，担保人为王某3；还提交了一份落款时间为2014年11月1日的抵押借据，载明债务人为李某1、朴某、曲某，保证人为王某3，借款金额为65万元，利息每月1.62万元，抵押物是12辆车。2015年12月23日，经法院调解，双方达成调解协议如下：李某1、朴某、曲某、佳木斯中天地恒汽车销售服务有限公司共欠马某借款本金及利息65万元，此款于2016年5月1日前付清；王某3对上述款项承担连带责任；如逾期还款，按照月利率2%标准，自2016年5月1日起至付清之日止，给付马某违约金。13.（2015）郊民商初字第245号民事一审诉讼卷宗证实：2015年5月28日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民起诉王某4、沈某、王某9的起诉状，牟有民要求王某4给付借款本金15万元及利息；沈某、王某9对上述借款本金及利息承担连带给付责任。诉讼中牟有民提交了一份借据，落款时间为2013年5月28日，其上载明借款人为王某4，保证人为沈某、牛某，借款金额为15万元，利息为每月0.45万元。2015年5月28日，经法院调解，双方达成调解协议如下：王某4共欠牟有民借款本金15万元及利息（自2014年5月29日起，按中国人民银行同期贷款利率四倍计算，至本金还清时止），此款于2015年10月28日前一次性给付；沈某、牛某对上述款项承担连带责任。14.（2016）黑0811执2号案件执行卷宗证实：2016年1月4日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民的执行申请书，其以（2015）郊民商初字第245号民事调解书为据，请求王某4、沈某、王某9立即给付借款本金15万元，并承担诉讼所发生的费用和预期利息。后通过强制执行，于2016年12月8日在中国邮政储蓄佳木斯分行，从王某4账户扣划执行款4.4万元；于2016年12月8日在中国邮政储蓄佳木斯分行，从沈某账户扣划执行款5.5万元；于2016年12月8日在中国邮政储蓄佳木斯分行，从牛某账户扣划执行款6万元，共计扣划到15.9万元。2016年5月3日，牟有民收到执行款11.4万元，其中从沈某公积金账户扣划执行款1万元；从王某4公积金账户扣划执行款0.6万元；从牛某公积金账户扣划执行款9.8万元。2016年12月22日，王某4出具收条一张，收到还款1.2万元。2016年12月13日，因双方给付完毕执行结案。15.（2016）黑0811执7号案件执行卷宗证实：2016年1月4日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民的执行申请书，其以（2015）郊民商初字第381号民事调解书为据，请求侯某、王某1、王某5立即给付借款本金7万元，并承担诉讼所发生的费用和预期利息。（2015）郊民商初字第381号民事调解书载明，牟有民与侯某、王某1、王某5于2015年8月31日自愿达成如下调解协议：侯某、王某1拖欠牟有民借款本金7万元及利息（自2015年1月27日起，按中国人民银行同期贷款利率四倍计算，至本金还清时止），此款于2015年11月27日前一次性给付；王某5对上述款项承担连带责任。王某1给付牟有民2.5万元，牟有民于2016年2月1日出具收据，表示王某1再与该案无关系，后因无可供执行的财产而执行程序终结。16.（2016）黑0811民初702号民事一审诉讼卷宗证实：2016年6月22日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民起诉张某2、王某6的起诉状，牟有民要求张某2、王某6给付借款本金15万元及利息。诉讼中牟有民提交了一份借据，落款时间为2015年6月17日，其上载明收款人为张某2、王某6，借款金额为12万元，月利3分，双方约定如因拖欠有争议由出借人住地诉讼。2016年6月22日，经法院调解，双方达成调解协议如下：张某2、王某6拖欠牟有民借款12万元及利息（自2016年5月17日起，按月利率2%标准计算，至调解书生效时止），此款于2016年9月17日前一次性给付。17.（2016）黑0811执571号案件执行卷宗、（2018）黑0811执恢25号案件执行卷宗证实：2016年11月2日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民的执行申请书，其以（2016）黑0811民初702号民事调解书为据，请求张某2、王某6立即给付借款本金10万元，并承担诉讼所发生的费用和预期利息。后通过强制执行，于2017年11月13日在中国邮政储蓄，从张某2账户扣划执行款4.7万元；于2018年1月24日从张某2公积金账户扣划执行款3.6万元；于2018年3月27日在中国邮政储蓄银行佳木斯市分行，从张某2账户扣划执行款0.62万元。后张某2、王某6已履行全部给付义务，牟有民收到全部执行款，此案结案。18.（2018）黑0811民初907号民事判决书证实：2018年6月7日，佳木斯市郊区人民法院受理了牟有民诉王某7、王某10民间借贷纠纷一案，因王某7、王某10经传唤未到庭参加诉讼，缺席判决王某7于判决生效后立即给付牟有民借款本金8万元及利息（自2017年8月28日起，按月利率2%标准计算，至判决生效日止）；王某10对上述款项承担连带责任。诉讼中牟有民提交了借据一份，落款时间为2017年4月28日，其上载明借款人为王某7，保证人为王某10，借款金额为8万元，利息为每月0.2万元。19.（2016）黑0811民初1025号民事一审诉讼卷宗证实：2016年9月7日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民起诉王某3、石某、郭某1的起诉状，牟有民要求王某3、石某、郭某1给付借款本金15万元及利息。诉讼中牟有民提交了一份借据，落款时间为2015年9月6日，其上载明收款人为王某3，担保人为石某、郭某1，借款金额为15万元，月利3分，双方约定如因拖欠有争议由出借人住地诉讼。2016年9月7日，经法院调解，双方达成调解协议如下：王某3拖欠牟有民借款本金15万元及利息（自2016年5月6日起，按月利率2%标准计算，至调解书确定的给付之日止），此款于2016年12月30日前一次性付清；石某、郭某1对上述款项承担连带责任；案件受理费1650元由王某3、石某、郭某1承担。20.（2017）黑0811执232号案件执行卷宗、（2019）黑0811执恢56号案件执行卷宗证实：2017年4月19日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民的执行申请书，其以（2016）黑0811民初1025号民事调解书为据，请求王某3、石某、郭某1立即给付借款本金15万元，并承担诉讼所发生的费用和逾期利息。后通过强制执行，于2018年8月3日在中国工商银行，从石某的公积金账户扣划执行款7.83万元；于2018年10月31日从中国工商银行郭某1公积金账户扣划执行款2.6274万元；2019年3月1日佳木斯市前进区人民法院转缴王某3执行款10万元。共计执行王某3、石某、郭某1人民币20.4574万元，其中包括诉讼费案件受理费人民币0.165万元，执行费人民币0.2924万元。后王某3、石某、郭某1履行全部给付义务，牟有民收到全部执行款，此案结案。21.（2015）郊民商初字第321号民事一审诉讼卷宗证实：2015年7月2日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民起诉王某8、丁某的起诉状，牟有民要求王某8、丁某给付借款本金9万元及利息。诉讼中牟有民提交了一份借据，落款时间为2014年7月2日，其上载明债务人为王某8，保证人为丁某，借款金额为9万元，月利息为2700元。2015年7月2日，经法院调解，双方达成调解协议如下：王某8拖欠牟有民借款本金9万元及利息（自2014年9月3日起，按中国银行同期贷款利率四倍计算，至本金还清时止），此款于2015年7月20日前一次性付清；丁某对上述款项承担连带责任；案件受理费1025元由王某8承担。22.（2016）黑0811执348号案件执行卷宗证实：2016年6月17日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民的执行申请书，其以（2015）郊民商初字第321号民事调解书为据，请求王某8（曾用名金某）、丁某立即给付借款本金9万元，并承担诉讼所发生的费用和预期利息。后通过强制执行，于2017年9月11日在中国邮政储蓄银行，从金某账户扣划执行款3.05万元；于2017年11月13日从中国邮政储蓄银行，丁某账户扣划执行款0.8万元。共计执行金某、丁某人民币3.85万元，后因无可供执行的财产而执行程序终结。23.（2014）郊民商初字第531号民事一审诉讼卷宗证实：2014年12月1日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民起诉孙某1、张某1的起诉状，牟有民要求孙某1、张某1给付借款本金7万元及利息。诉讼中牟有民提交了一份借据，落款时间为2015年5月1日，其上载明债务人为孙某1、张某1，借款金额为7万元，月利息为1500元。2014年12月1日，经法院调解，双方达成调解协议如下：孙某1、张某1拖欠牟有民借款本金7万元及利息（自2014年8月1日起，按中国银行同期贷款利率四倍计算，至本金还清时止），此款于2015年1月1日前一次性付清；案件受理费775元由孙某1、张某1承担。24.（2015）郊法执字第195号案件执行卷宗证实：2015年2月4日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民的执行申请书，其以（2014）郊民商初字第531号民事调解书为据，请求孙某1、张某1即给付借款本金7万元，并承担诉讼所发生的费用和预期利息。后通过强制执行，张某1于2015年10月13日向牟有民交付执行款0.4万元；孙某1于2016年1月19日向牟有民交付执行款2.56万元；2016年9月1日在中国邮政储蓄银行，从张某1账户扣划执行款1.3万元；张某1于2017年8月2日向牟有民交付执行款2.72万元；2016年12月28日从佳木斯铁路机务段扣划孙某1执行款3.59万元；于2017年12月28日从佳木斯铁路机务段扣划孙某1执行款2.14万元，共计执行孙某1、张某1人民币12.71万元。25.（2014）郊民商初字第536号民事一审诉讼卷宗证实：2014年12月2日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民起诉陶某、闫某、孙某1的起诉状，牟有民要求陶某、闫某、孙某1给付借款本金10万元及利息。诉讼中牟有民提交了一份借据，落款时间为2014年4月17日，其上载明债务人为陶某、闫某、孙某1，借款金额为10万元，月利息为0.24万元。2014年12月2日，经法院调解，双方达成调解协议如下：陶某、闫某、孙某1拖欠牟有民借款本金10万元及利息（自2014年7月18日起，按中国银行同期贷款利率四倍计算，至本金还清时止），此款于2014年12月30日前一次性付清；案件受理费0.115万元由陶某、闫某、孙某1承担。26.（2015）郊法执字第224号案件执行卷宗、支付申请单、协助扣划存款通知书、撤回对孙某1的执行的申请书、收条证实：2015年3月10日，佳木斯市郊区人民法院收到牟有民的执行申请书，其以（2014）郊民商初字第536号民事调解书为据，请求陶某、闫某、孙某1即给付借款本金10万元，并承担诉讼所发生的费用和预期利息。后通过强制执行，扣划到孙某12.6万元、闫某4.72万元、陶某2.1万元，此外孙某1另行给付牟有民现金1.9万元，共计执行到11.32万元，2019年4月23日，牟有民撤回了对孙某1的执行申请。此外，法院从执行款中向闫某支付了0.2万元生活费。27.（2016）黑0811民初1280号民事一审诉讼卷宗证实：2018年8月3日，佳木斯市郊区人民法院收到卫某1起诉吴某、王某2、宋某1的起诉状，卫某1要求吴某、王某2、宋某1给付借款本金6万元及利息3000元。诉讼中卫某1提交了一份借据，落款时间为2017年10月9日，其上载明债务人为吴某，借款保证人为宋某1、王某2，借款金额为6万元，月利率3%，如有纠纷向佳木斯市郊区莲江口法庭起诉。2018年8月3日，经法院调解，双方达成调解协议如下：吴某拖欠卫某1借款本金6万元，此款于2018年12月9日前一次性付清；逾期给付，自2018年3月9日起，以本金6万元为基数，按月利率2%给付利息，至借款本息还清时止；宋某1、王某2对上述款项承担连带责任；案件受理费688元由吴某、王某2、宋某1承担。28.（2016）黑0811民初1281号民事一审诉讼卷宗证实：2018年8月3日，佳木斯市郊区人民法院收到卫某1起诉王某2、宋某1的起诉状，卫某1要求王某2、宋某1给付借款本金6万元及利息。诉讼中卫某1提交了一份借据，落款时间为2017年8月17日，其上载明债务人为王某2，债务保证人为宋某1，借款金额为6万元，月利息1500元。2018年8月3日，经法院调解，双方达成调解协议如下：王某2拖欠卫某1借款本金6万元，此款于2018年12月17日前一次性付清；逾期给付，自2017年10月17日起，以本金6万元为基数，按月利率2%给付利息，至借款本息还清时止；宋某1对上述款项承担连带责任；案件受理费680元由王某2、宋某1承担。29.（2019）黑0811执567号案件执行卷宗证实：2019年6月28日，佳木斯市郊区人民法院收到卫某1的执行申请书，其以（2018）黑0811民初1281号民事调解书为据，请求王某2、宋某1立即给付借款本金6万元，并承担诉讼所发生的费用和预期利息。30.王某4微信转账记录截图证实：王某4通过微信于2015年11月29日向牟有民转账0.16万元；2015年12月30日向牟有民转账0.16万元；2016年3月28日向牟有民转账0.15万元；2016年4月27日向牟有民转账0.15万元。31.张某2微信转账记录截图证实：张某2通过微信于2016年11月2日向牟有民转账0.1万元。32.王某7微信转账记录截图证实：王某7通过微信于2017年8月4日向牟有民转账0.48万元；2017年9月30日向牟有民转账0.24万元；2017年10月31日向牟有民转账0.18万元；2017年12月2日向牟有民转账0.18万元；2018年3月22日向牟有民转账0.3万元。33.石某微信转账记录截图证实：石某通过微信于2016年12月5日向牟有民转账0.3万元；2016年12月7日分别向牟有民转账0.1万元和0.08万元；2017年1月18日向牟有民转账0.28万元；2017年1月24日向牟有民转账0.2万元；2017年4月1日向牟有民转账0.16万元；2017年5月10日向牟有民转账0.26万元。34.金某微信转账记录截图证实：金某通过微信于2016年10月7日向牟有民转账0.135万元；2016年8月10日向牟有民转账0.135万元；2016年12月14日向牟有民转账0.135万元；2017年3月3日向牟有民转账0.135万元。35.宋某1微信转账记录截图证实：宋某1通过微信于2018年1月9日向牟有民转账0.24万元；2018年3月16日向牟有民转账0.8万元；2018年4月3日向牟有民转账0.28万元；2018年6月11日分别向牟有民转账1万元和0.2万元。36.证人王某3证言证实：2014年11月，李某1说他们公司缺少周转资金，我知道牟有民是职业放贷的，就帮着从中联系。我知道大概是借60万元，利息是5分利，牟有民让我在借据上签字当担保人。我不记得当时签了几个借据，也不记得当时都签的什么。2015年冬天，牟有民把我和李某1都起诉了，他们在法院怎么谈的我不知情，我就去法院签字了，后来我的银行卡被执行了11.6万元。37.证人朴某证言证实：2011年，我在佳木斯中天地恒汽车销售服务有限公司任出纳员。2014年11月，由于公司缺少周转资金，公司老板李某1通过朋友王某3想向牟有民借60万元，约定月息5分。但实际上牟有民让我们签订了两份合同，一份是60万元的，另一份是65万元的，说如果违约就去法院按65万元的借款协议起诉公司。当时曲某让我在协议上签字，我就和曲某、李某1、王某3在协议上签字了，之后两份借款协议都让牟有民拿走了，实际到账是57万元，牟有民将利息直接扣了。钱是以公司的名义借的，约定6个月还款，但后来钱没还，牟有民就去法院起诉我们，法院将我和李某1的房产，以及王某3的11.6万元银行存款强制执行了。公司每月按照约定的5分利还利息，一共还了21.5万元。38.证人孙某2证言证实：2015年4月，我朋友王某4找我借钱，我告诉他从牟有民那可以借到钱，但要先扣利息，前三个月是5分利，接着三个月是4分利，后面每个月3分利，还要和一个有单位的人互相担保。一天我遇到沈某，他说要找赵某帮忙在牟有民处借钱，我就联系王某4，告诉他可以和沈某相互担保在牟有民处借钱。之后我和王某4、沈某、赵某还有牛某见了面，我们一起去了牟有民的公司，他们和牟有民商量借钱的事，又一起去了莲江口法庭。从法庭回来我们去了西林路的一家银行取钱，沈某和王某4把借到的钱分了，沈某还了欠的我3万元，我就和王某4开车走了。王某4和我说一共借到了15万元，他只借4万元，剩下的都给沈某，他借的4万元预先扣除5个月的利息、诉讼费和材料费后，实际到手2.76万元。39.证人曲某证言证实：我是佳木斯中天地恒汽车销售服务有限公司售后经理。我们公司因缺少周转资金曾在2014年11月由公司老板李某1通过朋友向牟有民借过60万元。李某1让我在借据上签字，签的时候牟有民和李某1告诉我，签两份借款合同，一份是借款60万元，另一份是借款65万元，如果我们公司能按60万元的合同按时还款、付息，就按60万元的合同执行，如果不能按时还款、付息就按65万元的合同履行，因为我就是挂名的法人，我在两份借款合同上签字后就走了。40.证人曹某证言证实：2016年，我急需用钱，从一个那得知可以用自己的半年工资流水和身份证在牟有民处借到钱，但要先扣除3个月5分利的利息，借款金额最少10万元，还需要找另一个担保人，我表示同意并提供了我的身份证和半年工资流水给此人。后来牟有民因为我工资低不借钱给我，我就找了工资比我高的王某6，告诉王某6是作我的担保人。我将王某6送到了康居家园门口就离开了，回到单位后我接到王某6的电话，他说他到莲江口法庭了，需要签一些起诉手续，还说借5万元得签6万元的借据，先扣除三个月5分利的利息，接着的三个月要付4分利的利息，以后就按3分利还利息，还要扣除起诉的费用，到手就剩4万元了，我当时同意王某6签这些手续。我实际要向牟有民借5万元，但王某6在牟有民处签的借款合同是6万元，多出了1万元王某6告诉我是违约金，牟有民扣除三个月5分利的利息0.75万元和起诉费0.25万元，王某6给了中间人0.2万元好处费，最后王某6实际给到我手是3.8万元。我把钱花了没钱还给牟有民，王某6替我向牟有民还的钱。41.证人卫某1证言证实：我与牟有民是亲属关系，因为牟有民放贷收息在法院诉讼案件多、回款慢，就由我向牟有民出具授权委托书再以我的名义去起诉。我只负责向牟有民出具授权委托书，其他的事均不知情，也没有去法院进行过调解，除了在2019年11月一个执行终结的案件中签过字，法院案件卷宗中的调解协议和送达回证上的签字都不是我签的。42.证人许某证言证实：我在郊区法院执行局工作，（2019）黑0811执567号案件是我执行的，该案是由牟有民申请依据（2018）黑0811民初1281号民事调解书，执行宋某1、王某2。我在办理案件时发现宋某1、王某2无可供执行的财产，就在2019年11月21日约谈告知卫某1后，对该案终结执行。43.证人方某证言证实：2013年7月到2018年3月，我在郊区法院执行局工作。（2016）黑0811执348号牟有民与丁某、王某8（后改名为金某）借款合同这起案件是我执行的，该案是由牟有民依据（2015）郊民商初321号民事调解书申请执行的。我想不起来怎么执行的了，卷宗里显示划扣金某30500元，划扣丁某8000元是真实的，卷宗里的东西都是真实的，卷宗里没有执行过其他钱就是没有了。（2016）黑0811执348号牟有民与孙某1、张某1借款合同这起执行案件也是我执行的，执行的依据是郊区法院调解书，我什么都想不起来了，卷宗里都有记录，卷宗里显示共执行127100元是真实的。我们法院都是先扣的本金，然后按给付本金的时间算利息，案件受理费、执行费一般都是牟有民垫付的，最后由被执行人承担，我执行的钱都在卷宗里记载了，被执行人没和我说过这两起是虚构本金和借款时间。44.证人杨某证言证实：2017年4月到2019年7月，我在郊区法院执行局工作。（2017）黑0811执232号案件是我执行的，该案是由牟有民申请依据（2016）黑0811民初1025号民事调解书，执行王某3、石某、郭某1，这起案件已经执行完毕，我扣划了被执行人部分工资，但不足以偿还借款本金和利息，此后经双方当事人自行协商，本息合计，共偿还人民币20万元，双方当事人均到法院作出笔录确认，案件受理费、执行费由被执行人承担，我不知道石某额外支付利息，被执行人也没和我说过本案是虚构本金和借款时间。45.证人孙某3证言证实：2008年8月到2016年2月，我在郊区法院执行局工作。（2015）郊法执字第224号案件是我执行的，该案是由牟有民申请依据（2014）郊民商初536号民事调解书，执行孙某1、陶某、闫某，这起案件没有执行完成，因为孙某1还有其他借款的案件，陶某和闫某我都执行了，一共多少钱我记不住了，但执行卷宗里都有票据，执行我都是先扣的本金，然后按给付本金的时间算利息，我扣划的钱不够还牟有民的本金，所以我扣的都是本金，案件受理费、执行费某是牟有民垫付的，最后由被执行人承担，被执行人没和我说过本案是虚构本金和借款时间。46.证人崔某证言证实：我在郊区法院执行局工作，认识牟有民，执行过牟有民的案件。（2015）年度郊法执字第224号案件一开始是孙某3执行，后来是我执行的，该案是由牟有民申请依据（2014）郊民商初536号民事调解书，执行孙某1、陶某、闫某，这起案件没有执行完成，我没执行陶某、闫某的钱，就执行了孙某1，划扣了孙某1的工资2.6万元，后来孙某1又给牟有民1.9万元现金，牟有民同意先不追究孙某1，这些材料是2019年4月的，在我要归档时，卷宗已经被郊区监委调走了。47.被害人李某1陈述证实：2010年，我在佳木斯中天地恒汽车销售服务有限公司任副总经理。2014年11月，公司资金周转不过来，我通过王某3认识了牟有民，想借60万元。当时约定5分利息，第一个月的利息直接砍掉，给57万元，6个月还款。我用12辆新车作抵押，签完合同我就把这12辆车的钥匙给了牟有民。但我们其实签订了两份合同，一份是60万元的，另一份是65万元的，我和曲某、朴某、王某3在协议上签字了，牟有民说如果违约就按65万元的借款协议起诉公司。牟有民直接扣除利息后给公司打款57万元，但后来没还钱，牟有民就于2015年8月到法院起诉我们了，我和朴某、王某3和我请的律师于某一起去莲江口法庭调解，因为签了65万元的合同也打了65万元的收据，于某律师也说我们打不赢这官司，我们就认可是65万元做了调解。因为还不上钱，我同意牟有民将三台车开走了，后来他通过王某3把三台车又还给我了。48.被害人王某4陈述证实：2015年5月，我通过孙某2找到中间人赵某，想在牟有民处借钱，但因为我只有一个人，牟有民不借，赵某就又找了两个人。2015年5月28日8时许，孙某2告诉我可以借钱了，我就和孙某2、牟有民一起去了莲江口法庭，在那见到了沈某和牛某。牟有民让我和沈某、牛某在法庭的办公室外等着，十多分钟后牟有民叫我们三人进了办公室，拿出一个借据让我们三人签字，我签的是借款人，沈某和牛某签的是保证人，签完这个借据后我们又签了各种法院的手续还有调解协议书。我借4万元，沈某借11万元，牛某给沈某担保，所以打的借据是本金15万元，我按每月5分利息先扣了五个月的利息1万元，以后按每月4分利息计算，除此还扣了0.24万元诉讼费；牟有民扣沈某按每月6分利息扣了五个月的利息3.3万元，以后按每月5分利息计算，除此还扣了0.5万元诉讼费。牟有民带我们去了西林路的一个建设银行，他取出钱后让我们三人在他15万元的取款凭条背面签字、按手印。从法庭出来后，我也问过牟有民为什么借据上的时间是2013年5月28日，他说只要我按时还利息就没事，我就没再问。孙某2说牟有民借钱就是这样，在借钱的时候就到法院把协议签好，不还钱就直接到法院执行了。我实际拿到了2.86万元，我们三人又每人给了赵某0.1万元好处费。我按4万元4分利于2015年11月29日和2015年12月30日，通过手机微信分别给牟有民转账了利息0.16万元，还有通过手机银行转账还的没有转账记录，但都按时还了。2016年6月5日，我发现我的工资卡被冻结了，我就打电话询问牟有民是怎么回事，他说我欠他0.36万元利息，我通过手机将0.36万元转账给牟有民，他也没有把我的工资卡解冻。我一共给了牟有民6个月的利息共计9.6万元。后来法院按调解协议强制执行了我、沈某和牛某的工资和公积金一共27.3万元，但因为我都给利息了，我就找法院执行局和牟有民，之后执行局的工作人员和牟有民经计算后说可以返给我1.2万元的利息钱，就让我写了一张收条，说以后把钱给我，但一直没有给我。此外牟有民还让我交了0.215万元执行费。49.被害人沈某陈述证实：2015年5月，我急用钱就通过同事赵某认识了牟有民，但因为我的户籍不是佳木斯市的，需要一个佳木斯市户籍的人给我担保才能借钱给我，我找到同事牛某担保。借钱要三个人互相担保，赵某告诉我他联系了一个佳木斯市户口的男子跟我俩一起去牟有民那借钱。后来赵某接我和牛某去牟有民的公司，看到我朋友孙某2和一名叫王某4的男子也在，王某4有佳木斯市户籍，也是向牟有民借钱的人。牟有民说我和牛某不是佳木斯市户籍，只能给王某4担保，每人最多可以借款5万元。牟有民说怕我们以后不还钱，要去莲江口法庭签一份借款证明，我们就一起去了法庭，牟有民拿着一沓纸让我和牛某签字，我俩就签了。借款合同的具体内容我记不清了，但上面没有写借款的时限，也没写还款时限。我们三人一共借了15万元，王某4借了4万元，我借了11万元，牛某是给我担保的没有借钱。我们签完字后就和牟有民一起到了西林路原佳木斯市郊区人民法院对面的建设银行取钱，牟有民拿着15万元的取款凭条出来后，让我和王某4、牛某在取款凭条的背面签名字和按手印。因为牟有民先扣除了我5个月6分利的利息3.3万元及0.3万元诉讼费，我实际到手只有7.4万元，赵某作为中间人一共收了0.3万元的介绍费。后来我没还钱，牟有民通过法院冻结划扣了我的工资和公积金共计6.5万元，冻结划扣了牛某的工资和公积金共计15.8万元，这些钱都给牟有民了。50.被害人牛某陈述证实：2015年，沈某想借15万元，让我帮他担保。之后我和沈某、牟有民还有一名男子一起到了莲江口法庭，牟有民让我和沈某进屋在一沓纸上签字和按手印，纸上写的什么我没细看。牟有民告诉我们签字和按手印就是备案，我替沈某担保了15万元，但沈某实际向牟有民借了多少钱我不清楚。我们签完字后就一起去西林路原佳木斯市郊区人民法院对面的建设银行取钱，之后我在一张取款凭条的背面签名字和按手印后就和沈某离开了。后来通过法院冻结划扣，我一共还了15.8万元，其中6万元是工资，9.8万元是公积金。51.被害人侯某陈述证实：2015年8月，我通过王某5向牟有民借钱，我准备好身份证、银行卡和半年的工资流水这些材料后和王某5一起去了位于天富家园的牟有民家中，见到王某1也在。我想借3万元，但牟有民告诉我只能借给我2万元，我们三人互相担保合计能借6万元，但需要签7万元的借款合同，同时先扣除前3个月7分利的利息，后面每个月就按5分利计算，还要扣除起诉费用和办事费用，我们3个人都同意了。之后我们一起去了莲江口法庭，在一些他提供的借款合同、起诉书和法律文书上签字。借据上的借款时间是借款当天的前1年，没有还款时间。我们签了字后就和牟有民一起去西林路的一家建设银行取钱，牟有民取完钱告诉我们扣除三个月7分的利息、起诉费和办事费后，只剩下4.2万元，并将钱给了王某5。因为我借款2万元，在扣除三个月7分利息0.42万元、起诉费和办事费0.12万元后，王某5分给我1.4万元。牟有民还说我们借的是6万元，但欠条上写的是7万元，只要我们按月还利息就按6万元执行，要是有人不还利息就按7万元，按提前1年的时间去起诉我们执行借款，让其他人替不还钱的人还钱，牟有民让我们都在他的取款凭证后签字。2015年12月，我到工商银行取钱发现银行卡被冻结了，牟有民告诉我他已经申请法院执行我的工资了，我让牟有民把我银行卡解冻，我按月还他利息，当天我的银行卡就解冻了，我从卡里取了大约0.7万元钱还给牟有民，之后每月按5分利还0.1万元利息，大约在2016年四五月，我将本金和利息都还清了，我一共给了牟有民大约3.6万元，其中本金2万元是通过现金方式给的，利息始终按5分利计算，只是还本金的时候少给了1个月的利息。52.被害人王某1陈述证实：2015年，我急需用钱，我同事王某3说可以在牟有民处借钱，前三个月按7分利先扣除利息，之后利息按照5分利计算，只要三个有单位的人互相担保就可以。我联系了王某5，说想借2万元，还需要再找一个有单位的人，后来的事就由王某5从中联系了。过了两天我和王某5、侯某就被牟有民开车拉到了莲江口法庭，期间王某5在法庭走廊告诉我和侯某，我俩借钱还要扣除起诉费和办事费用，我俩同意了。之后牟有民拿出借款、起诉、送达、民事调解书等相关手续，让我们看看手续。当时借款合同上写的是借款7万元，时间是当天日期的前1年，借款合同中没有写借款的具体时限，也没写具体还款时限，起诉、送达、民事调解书等相关手续日期都是当天日期的前1年。牟有民跟我们说，实际借款是6万元，每人2万元，前三个月的利息是7分利，之后的利息是5分利，如果能按时还款，就按实际借款6万元，不能还款就要拿签订提前1年的借款合同，按7万元起诉我们，这样做利息和实际借款6万元的利息是一样的。我急用钱，不签牟有民就不能借钱给我，我们就签字捺印了，之后牟有民带我们到西林路建设银行取款，牟有民给了王某54.2万元后就离开了。因为我借款2万元，牟有民先行扣除3个月的利息0.42万元和0.18万元起诉费、办事费后，我实际到手是1.4万元，所以我和侯某在王某5手里每人拿了1.4万元。2015年11月，我父亲发现我名下的邮政储蓄银行卡被冻结后，替我向牟有民还了2.5万元，我的银行卡才解冻。还2.5万元是牟有民提出的，我父亲还款后牟有民也没给我们任何手续。53.被害人王某5陈述证实：2015年8月，我朋友侯某和王某1需要钱，我就把牟有民介绍给他们，并给牟有民提供了他俩的工资卡和银行流水。牟有民说能借6万元，月利7分，直接扣3个月的，以后按月利息5分付利息，用到什么时候都可以，但必须去法院做法律手续。我把相关情况告诉了王某1和侯某，他们都表示同意。后来牟有民带我和王某1、侯某去了莲江口法庭的办公室，牟有民和王某1、侯某确认了借款金额和利息，他俩都同意并在借据上签字了，同时签的还有法院的法律手续。我在借据上签了“证人王某5”，相关法律手续上也签字了。签完字，牟有民带我们三人到西林路的建设银行取钱，牟有民从银行取了7万元钱，直接扣了违约金1万元、三个月的利息1.26万元、起诉费和好处费等0.54万元，我们三人一共到手4.2万元，然后我和王某1、侯某就每人分了1.4万元。牟有民还让我们在取款凭证背面签字，王某1把我们3个人的名字都签上后，牟有民就走了。我们借钱的时候在莲江口法庭签了调解协议，牟有民说要是按时还钱就按6万元，月息5分还，如果不还利息，就按调解协议书上的内容到法院执行，按提前1年的借据算，这样利息就多，但当时没有约定还款的时间，说什么时间还都行，只要还利息就行。后来我的工资卡内的一万多元被执行了。54.被害人王某6证言证实：2016年，我朋友曹某想向牟有民借钱，找我做担保，当时还有一个中间人带来一个叫张某2的人，中间人开牟有民的车拉我和牟有民、张某2去了莲江口法庭。牟有民说让我和张某2互相担保，我们一共借10万元，得先到法庭做调解，然后才能给我们钱。在法庭的办公室里，牟有民让我们签了调解协议还有一些法律手续，具体有什么我没细看，签完后牟有民又让法官看了看就让我们走了。之后我们返回到牟有民在天福家园的家中，牟有民在他家里告诉我和张某2每人借5万元，每人有1万元的违约金，所以要打12万元的借据，前三个月的利息是5分利直接扣除，再接着三个月是月利4分，以后就是月利3分，然后还扣除了诉讼费，一共扣了1万元，所以我和张某2每人到手4万元。牟有民说如果我们正常还款付息就按本金5万元还，如不按时还就按本金6万元执行。牟有民拿出一个借据上面写着本金12万元，月利3分，我和张某2都在上面签字了，但我签的时候没注意时间，我们还在牟有民拿出的一个取款凭证背面签字按了手印。后来牟有民家一个女的从保险柜里拿出8万元，我和张某2一人拿了4万元，此后我俩又一人给了中间人0.2万元后才离开。2016年12月，我的工资卡被封了三四个月，我去佳木斯市郊区人民法院执行局和牟有民结算，是按调解书上6万元2分利计算的，时间是从2016年5月17日开始计算，我当时和执行局的法官说我实际就借了5万元，前三个月的利息都扣除了，实际到手就4万元，但法官说得按调解书上的执行。后来我姑姑王晓敏向牟有民的信用社银行卡里还了7.2万元，我又给了牟有民三四千元现金。55.被害人张某2证言证实：2016年6月，我通过中间人找牟有民借钱，后来牟有民和中间人开车拉我和王某6去莲江口法庭。在路上牟有民问我俩借多少钱，我俩都说借5万元，牟有民就说先去莲江口法庭签法律手续和调解书，再回来签借据。到了法庭，牟有民让我和王某6去办公室里签法律文书还有调解书，但调解书的内容和时间我都没注意，签完法律手续牟有民又找来法官看了看，然后才让我们走。之后我们一起回到牟有民在天富家园的家中，牟有民拿出一个借据上面写着借款12万元，月利3分，让我和王某6签字，他说我们每人借5万元，前三个月的利息是5分利直接扣除，再接着三个月是月利4分，以后就是月利3分，然后还扣除了诉讼费等，每人一共扣掉1万元，再加上违约金1万元，所以我们要打12万元的借据。只要每月给利息钱就可以一直用，如果我和王某6正常还款就按本金5万元还，如不按时还就按调解协议执行，按本金6万元执行我和王某6的工资卡。因为我们急需用钱，不签牟有民就不能借钱，所以我们就签字了，但我当时签借据的时候上面没写时间。牟有民还拿出一个取款凭条，让我和王某6在背面签字按了手印。之后我看见牟有民家一个女的从他家的保险柜里拿出8万元钱，我和王某6每人分到4万元，我们从牟有民家出来后又每人给了中间人0.2万元。我按5万元月利4分还向牟有民还过利息，2016年9月30日，在沈阳新民建设银行给牟有民转了0.2万元利息；2016年11月2日，用手机微信给牟有民转账0.1万元利息，后来我没有钱就没有再还利息，等我再想还钱的时候牟有民已经把我的电话和微信拉黑了，我就没还上利息。2016年12月，牟有民把我的工资卡封了，2017年11月，从我工资卡内划扣了4.7万元，2018年1月，从我公积金中划扣了3.6万元，2018年3月，从我工资卡内划扣了0.62万元，一共执行了我8.92万元。56.被害人王某7陈述证实：我父亲住院需要钱，2017年4月28日，我通过王某10找牟有民借钱，当时和牟有民约定借6万元，利息前三个月是月利息5分直接扣除，接着的三个月是月利4分，以后都是月利3分。但牟有民打借据的时候写的借款8万元，每月利息0.2万元，然后牟有民又扣了0.9万元，我和王某10实际到手是4.2万元。当时我们是在西林路梅江新村西侧的一辆面包车上签的借据，牟有民直接从车上拿出了4.2万元现金给了我们，我拿了2万元，王某10拿了2.2万元。当时没有约定还款时间，说用到什么时间都可以，只要每月给利息就行，如果不给利息就用8万元的借据起诉我们。这笔钱都是我还利息，2017年7月28日至2017年10月28日期间是4分利，每月利息0.24万元，共计0.72万元的利息我通过微信分两笔转账给牟有民了，其中一笔是2017年8月4日转了0.48万元，另一笔是2017年9月30日转了0.24万元。从2017年10月28日以后就是3分利了，每月0.18万元利息，我都是通过微信向牟有民转账，2018年3月22日我给牟有民转了0.3万元利息。之后我收到了法院邮寄的传票，牟有民用8万元的借据起诉我，王某10是担保人，但法院开庭我没去。57.被害人王某3陈述证实：2016年9月6日，我和朋友郭某1、石某带着我们的工作证明和工资流水去莲江口法庭找牟有民借钱。约定共计借款12万元，其中我借6.5万元，郭某1借2.5万元，石某借3万元，利息按前三个月月利息5分直接扣除，接着的三个月月利息4分，此后的月利息均为3分。牟有民在莲江口法庭内拿出一些材料让我们签字，其中有调解书、借据和一些法律文书，借据上写的我借款15万元，郭某1和石某是担保人，月利息3分。牟有民说多出来的3万元是保证金，正常还款按12万元还，不能按时还款就按15万元向我们要钱，我没看清借据上的时间，也不清楚调解协议的内容就签字了。第二天我们去牟有民家取钱，他扣除了前三个月1.8万元的利息、0.18万元诉讼费和0.02万元给他报销的油钱后，给了我们10万元现金，我最后实际得款5.3万元，郭某1得款2万元，石某得款2.7万元，我们约定我和郭某1把应还的利息转给石某，由石某一并还给牟有民。2018年12月，我工商银行的工资卡被郊区法院冻结了，此后我一共被法院执行了10万元。58.被害人石某陈述证实：我朋友王某3找我给他的借款做担保人，我也想借钱就同意了，他的另一个担保人是郭某1。从王某3和牟有民的谈话中我得知我们一共要借12万元，其中我借3万元，郭某1借2.5万元，王某3借6.5万元，利息按前三个月月利息5分直接扣除，接着的三个月月利息4分，此后的月利息均为3分。2016年9月6日，王某3带着我和郭某1去莲江口法庭找牟有民借钱，牟有民在莲江口法庭内拿出一些材料让我们签字，其中包括借据，借据上写着王某3借款15万元，我和郭某1是担保人，月利息3分，我没注意借据上的时间。牟有民说多出来的3万元是保证金，正常还款按12万元还，不能按时还款就按15万元向我们要钱。第二天我们去牟有民家取钱，他扣除了前三个月1.8万元的利息、0.18万元诉讼费和0.02万元给他报销的油钱后，给了我们10万元现金，我最后实际得款2.7万元，郭某1得款2万元，王某3得款5.3万元。此后我以本金12万元，月利息4分计算，在2016年12月分三次以微信转账的方式共还牟有民利息0.48万元，在2017年4月分两次以微信转账的方式共还牟有民利息0.48万元。后来我于2017年4月1日向牟有民微信转款0.16万元，于2017年5月10日向牟有民微信转款0.26万元，还了一部分利息。我一共向牟有民还了利息1.38万元。2018年12月，我发现我工商银行的工资卡被法院冻结了，一共被法院执行了7.83万元。59.被害人郭某1陈述证实：我朋友王某3找我给他的借款做担保人，说可以跟着一起借钱，我想借2万元就同意了，并按要求提供了工作证明和工资流水给借款人，他的另一个担保人是石某。王某3和牟有民约定一共要借12万元，其中我借2.5万元，石某借3万元，王某3借6.5万元，前三个月月利息5分，接着的三个月月利息4分，此后的月利息均为3分，借据上写的王某3借15万元，我和石某担保，月利息3分。牟有民说多出来的3万元是保证金，正常还款按12万元还，不能按时还款就按15万元向我们要钱。2016年9月6日，王某3带着我和石某去莲江口法庭找牟有民借钱，牟有民在莲江口法庭内拿出一些材料让我们签字，其中包括调解书、借据和一些法律文书，我没有仔细看，也不了解调解协议的内容和将导致的法律后果就都签字了。牟有民让我们第二天去他家取钱，我没去。我们一共借款12万元，扣除前三个月的利息1.8万元、诉讼费0.18万元后，实际得款10万元，王某3和石某去取的钱，再按比例分摊后我实际得款为2万元，由王某3通过支付宝将2万元转给我了，我们还约定各自应还的利息都转给石某，由石某一起还给牟有民，我一共向石某转过两个月4分的利息0.2万元和三个月3分的利息0.225万元，共计0.425万元的利息。2018年12月，我发现我工商银行的工资卡被法院冻结了，牟有民说要执行我们23万元左右，我和石某与牟有民协商后他同意只执行20万元，并在他家签了执行笔录，后来我一共被法院执行了3万多元。60.被害人丁某陈述证实：2015年7月2日，我和邻居王红利在中间人赵某的介绍下向牟有民借钱，约定共计借款9万元，我和王红利每人借款4.5万元并互相担保，利息按前三个月月利息5分，接着的三个月月利息4分，此后的月利息均为3分，并在莲江口法庭签了一些牟有民拿来的材料。之后牟有民带我们去他家附近的建设银行取钱，让我和王红利在取款凭条后签字捺印，在扣除前三个月的利息1.35万元和诉讼费约0.1万元后，给了我们约7.5万元现金，我和王红利每人实际得款约3.7万元，此外我还给了赵某0.2万元好处费。我签借据的时候好像没有借款日期，后来在莲江口法庭签完材料后牟有民和我们说借款日期得提前一年，但只要正常还款就没问题。此后我通过去银行现金汇款的方式向牟有民的工行银行卡账户里存钱支付利息，还过三个月4分利每月0.18万元的利息，此后还七个月左右3分利每月0.135万元的利息时，为了还款方便我就一个月还0.13万元，一个月还0.14万元，我一共还了牟有民约1.5万元的利息。后来郊区法院把我的邮政储蓄银行卡冻结了，在2017年11月13日通知我去邮政储蓄银行，把卡内的0.8万元取出当场给了牟有民。61.被害人金某陈述证实：我的曾用名是王红利，我和邻居丁某通过中间人赵某找牟有民借钱，牟有民同意借我们9万元，我和丁某每人借款4.5万元并互相担保，利息按前三个月月利息5分，接着的三个月月利息4分，此后的月利息均为3分，借据上打借款9万元，月利息3分，我是借款人，丁某是担保人，没有借款日期。牟有民带我们去莲江口法庭，并拿来一些材料让我们签字捺印，说借款时间得提前一年，正常还款就没问题，我没有仔细看材料内容就签字了。然后牟有民带我们去他家附近的建设银行取钱，在扣除前三个月5分利的利息1.35万元和诉讼费0.1万多元后，给了我们7.5万多元现金，我和丁某每人实际得款3.7万多元，收到钱后我和丁某在牟有民的取款凭条背后签了字。此外牟有民走后，我还给了赵某0.1万元好处费。我按牟有民的要求向他还过利息，直到2017年9月我邮政储蓄银行卡被转走了3万元，我才知道这张卡被法院冻结并扣划了执行款。62.被害人张某1陈述证实：2014年12月1日，我和孙某1找到牟有民借钱，牟有民要求我们对每人的借款3万元互相担保，签借款本金为7万元的借据，以每月0.15万元的标准支付利息。牟有民向我们出具了说明，证实借据上的金额7万元中包含1万元违约金，正常还款按6万元的本金还，违约发生诉讼时1万元用于支付诉讼费。签完借据后我们去莲江口法庭调解，初德凯法官为我们调解时问我们是否欠牟有民7万元，我和孙某1就按与牟有民之前的约定承认了，之后法官给我们做了调解手续，调解书的内容是我真实的意思表示。此后我们又回到牟有民家取了5.04万元现金，孙某1在预扣利息后实际得款2.39万元。我用这次借到的钱某还了我此前未对牟有民付清的借款本金2万元、借款利息0.335万元后，剩余的再扣除这次预扣的前三个月5分利息0.45万元、诉讼费0.075万元后，我实际得款0.14万元。后来我没还钱，法院强制从我的工资卡里扣划了4.42万元。63.被害人孙某1陈述证实：2014年12月1日，我和张某1去牟有民位于天富家园的家中找牟有民借钱，他要求我们对每人3万元的借款互相担保，签借款本金为7万元的借据，多出来的1万元是违约金，月利息3分，还不上钱就直接起诉和执行，他让我们在借据上签字时，借据上的时间是空白的。我和张某1让牟有民向我们出具了说明，证实借据上的金额7万元中包含1万元违约金，我们只借款6万元。签完借据后我们去了莲江口法庭，牟有民告诉初德凯法官“终于找到他们俩了，他俩欠我钱”，法官就拿出一些法律文书让我们签字。之后牟有民又带我们回到他家，在扣了六个月利息和诉讼费后，我实际得款2.385万元，张某1因为以前和牟有民间有借款没还清，实际得款数额我不清楚。第二天陶某找我去给他在牟有民处的借款做担保人，我就和陶某以及他的另一名担保人闫某又一起去了牟有民位于天富家园的家中。陶某和牟有民商定共计借款9万元，每人借款3万元，月利息6分，并先扣除前三个月的利息1.62万元及诉讼费0.23万元。牟有民告诉我们还不上钱直接执行，让我们打了10万元的借据，说多出来的1万元是违约金。签借据的时候借款时间是空白的，其他内容我知情，签完借据后我们去了莲江口法庭，牟有民告诉初德凯法官“终于找到他们了，他们欠我钱”，法官就拿出一些法律文书让我们签字。之后牟有民又带我们回到他家附近的银行取钱，扣了三个月利息1.62万元和诉讼费0.23万元后，牟有民为了方便平均分钱多给了我们0.05万元，最后我们实际得款7.2万元，每人均实际得款2.4万元。对第一笔我和张某1的借款，牟有民于2015年3月冻结了我的工资卡，分四次扣划了8.29万元，从张某1银行卡内扣划了4.42万元，一共执行了我们12.71万元；对第二笔我和陶某、闫某的借款，还在执行过程中，已经从我的工资卡内扣划了2.6万元。64.被害人陶某证言证实：2014年12月2日，我找孙某1、闫某给我担保去向牟有民借钱，我们一起去了牟有民位于天富家园小区的家中，并与其商定共借款9万元，前三个月月利息6分直接扣除，接着三个月月利息5分，此后都是月利息4分。牟有民要求签借款本金为10万元的借据，月利息0.24万元，说多的1万元是违约保证金，还不上就按10万元起诉，签借据时借款时间是空白的。我还让牟有民写了一个说明，证实借款10万元中有1万元违约保证金。签完后我们去了莲江口法庭，牟有民和法官说“又找到几个欠我钱的，给处理一下”，后来法官就拿来一些材料让我们签字，我没仔细看就都签了。之后我们和牟有民去他家附近的银行取钱，扣了三个月利息1.62万元和诉讼费0.23万元后，牟有民为了方便平均分钱多给了我们0.05万元，最后我们实际得款7.2万元，每人均实际得款2.4万元。我未向牟有民钱，法院执行了我的公积金和工资共计2.1万元。65.被害人闫某陈述证实：2014年12月2日，我和陶某、孙某1一起去牟有民家中借钱。陶某和牟有民联系好后，我们到牟有民家直接签的借据，借据上的借款金额为10万元，月利息为0.24万元，日期为2014年4月17日。牟有民说本金多1万是违约金，还不上就按10万元要钱，我发现借款日期提前了但也没在意。陶某让牟有民在借据上写了说明，证实10万元借款中包括1万元违约金。我们共计借款9万元，每人借款3万元，前三个月月利息6分的利息直接扣除，接着三个月月利息5分，此后都是月利息4分。签完借据后我们去莲江口法庭在调解书等材料上签字，我没仔细看就签了。此后我们又和牟有民去他家附近的银行取钱，扣了三个月利息1.62万元和诉讼费0.23万元后，牟有民为了方便平均分钱多给了我们0.05万元，最后我们实际得款7.2万元，每人均实际得款2.4万元。我未向牟有民还钱，2015年法院执行了我的公积金和工资共计4.72万元。66.被害人宋某1陈述证实：2017年8月17日，我和王某2向牟有民借的第一笔钱，我们准备了牟有民要求的工资流水、本人手持身份证的照片和身份证的复印件，在一辆面包车上签的借据，借据上的借款金额为6万元，月利息2分，还让我们签了一个事先写好的收款6万元的收据，但我们实际每人借款2万元，共计借款4万元并互相担保，利息是前三个月月利息5分直接扣除，接着三个月月利息4分，此后都是月利息3分。牟有民说多的2万元是保证金，还不了钱就按6万元起诉我们，我让牟有民出具了借据说明用以证实此事。牟有民给了我们3.4万元现金，扣除0.6万元利息后，我和王某2每人实际得款1.7万元。2017年10月9日，我和王某2向牟有民借了第二笔钱，并找到吴某担保。我们在我公司与牟有民签了借据，借据上没有出借人的名字，写着吴某借款6万元，我和王某2是担保人，但实际上是我和王某2每人借款2万元，共计借款4万元，前三个月月利息5分直接扣除，接着三个月月利息4分，此后都是月利息3分。牟有民说多的2万元是保证金，还不了钱就按6万元起诉我们，我就又让牟有民出具了借据说明用以证实此事。牟有民给了我们3.4万元现金，扣除0.6万元利息后，我和王某2每人实际得款1.7万元。对第一笔借款，我于2018年1月9日通过微信向牟有民转账了4分利的利息0.24万元；因为王某2没有还利息，2018年3月16日我微信转给牟有民0.8万元，除了替王某2还利息外，结清了第二笔借款4分利的利息0.48万元，剩余了0.08万元；2018年4月3日我微信转给牟有民0.28万元，加上上次付息结余的0.08万元还清了第一笔借款3分利的利息0.36万元；2018年6月11日通过微信转给牟有民1.2万元，一种包括用以还第一笔借款5月至6月3分利的利息0.24万元，第二笔借款4月至6月3分利的利息0.36万元。2018年8月，牟有民让我和王某2、吴某去莲江口法庭调解，牟有民拿出两份法律文书，一份是2017年8月17日借款4万元的手续，一份是2017年10月9日借款4万元的手续，牟有民让我们在指定的地方签字，我没有细看就签字了。2019年9月10日，法院向我邮寄了执行通知书，我才知道牟有民起诉我了，我就找到案件的审判员初德凯，说我不认识原告卫某1，并向他讲述了我借钱调解的经过，他后来帮我约原告在2020年4月29日下午见面协商，但我和王某2见到的不是卫某1而是牟有民的儿子牟万**，牟万**说其可以全权负责卫某1的案件，我就和他商量按本金4万元还清欠款，牟万**拒绝了。67.被害人王某2陈述证实：2017年8月的一天，我和宋某1找牟有民借4万元，我们在牟有民的面包车上面谈后商定前三个月月利息5分直接扣除，接着三个月月利息4分，此后都是月利息3分。我们签了6万元的借据，借据上没有出借人的名字，牟有民说多的2万元是保证金，还不了钱就按6万元起诉我们，还让我们签了6万元的收据，宋某1就让牟有民出具了借据说明用以证实此事。牟有民给了我们3.4万元现金，扣除0.6万元利息后，每人实际得款1.7万元。2017年10月的一天，我和宋某1又想向牟有民借4万元，并找吴某担保，我们在宋某1的公司见面，商定前三个月月利息5分直接扣除，接着三个月月利息4分，此后都是月利息3分。签的是吴某借款6万元的借据，我和宋某1担保，借据上没有出借人的名字，牟有民说多的2万元是保证金，还不了钱就按6万元起诉我们，还让我们签了6万元的收据，牟有民出具了其签名的借据说明证实此事。牟有民给了我们3.4万元现金，扣除0.6万元利息后，我和宋某1实际每人得款1.7万元。2018年夏天，牟有民把我和宋某1、吴某带到莲江口法庭调解，我没注意看调解协议的内容就和宋某1、吴某一起在调解协议上签字了，后来借款利息都是宋某1付的。68.被告人牟有民供述证实：王某3介绍佳木斯中天地恒汽车销售服务有限公司来我这借款，在2011年11月1日一共借了65万元，约定利息是每月3万元，但借据上写月利2.5分是因为写多了法律也不保护，就写的2.5分，借据让李某1、朴某、曲某、王某3签的字。我对这笔借款按每月3分利收利息，只要支付的3万元利息中的1.95万元，剩下的1.05万元我都主动给了王某3，用以感谢他帮我联系的这笔借款，一共给了多少我记不清了。2015年8月，我在佳木斯市郊区人民法院把他们起诉了，后来判我胜诉，强制执行了朴某、李某1的房子，还有王某3银行卡内的存款。但这起案件是以马某的名义起诉的，因为马某是我弟媳，当时出借的65万元中我拿了20万元，剩下的45万元是马某自己支付的，所以原告就是马某。2014年11月2日，我邮政储蓄银行尾号为“8290”的账号向朴某邮政储蓄银行尾号为“8901”的账号转款20万元是我支付给佳木斯中天地恒汽车销售服务有限公司的借款，转账是我本人操作的；我工商银行尾号为“2097”的账号向朴某工商银行尾号为“3259”的账号转款37万元也是我支付给佳木斯中天地恒汽车销售服务有限公司的借款，是我妻子田某用我的卡操作的。我不能提供马某的转款记录，不清楚马某采用何种方式、一共给了佳木斯中天地恒汽车销售服务有限公司多少钱。王某4、沈某、牛某在2013年5月28日向我借了一部分钱，借了多少我记不清了，2015年5月28日又向我借了一部分钱，借了多少我也记不清了，两次加起来一共借了15万元，借据时间就写的2013年5月28日。2015年5月28日，我在家附近的建设银行松煤支行取出15万元，让他们在取款凭条的背面签字，证明他们收到了15万元。他们来借款有中间人，但是谁我记不清了，中间人有好处，是王某4给的，给多少我不知情。当时约定他们的借款的是利息是月利3分，说用几个月。2015年5月28日借款当日，我带王某4、沈某、牛某去莲江口法庭把他们起诉了，法院按2013年5月28日借款15万元调解的，这是我和他们三人商量好的，后来执行回来的钱多了，我返给王某41.2万元。侯某、王某1、王某5向我借了7万元，我在家附近的建设银行松煤支行取出7万元，让他们在取款凭条的背面签字，证明他们收到了7万元，现在这笔钱还没有执行完，还差二三万元。我把借王某6、张某2钱的时间往前写是为了减少利息损失，因为我们约定的月利3分不受法律保护，往前写1年起诉后能少利息损失，后来是按12万元的借据执行的，已经执行完了，执行了多少钱我记不清了。2017年4月28日，王某7和王某10向我借了8万元，因为王某7有中间人，我就收2分利，多收的利息钱给中间人了，我是2018年5月28日起诉的王某7，但这笔钱还没有执行。王某3、石某和郭某1向我借款15万元，月息3分，法院卷宗中的借据是真实的。丁某、王红利向我借款9万元的时间就是借据上载明的时间，这笔钱去莲江口法庭调解了，后来的执行情况执行局有记载。孙某1、张某1向我借款7万元，月利息1500元，我在2014年12月1日借款时给他们出具了说明，证实借款7万元中有1万元是违约保证金，说明中“70、万有10、万违约保证金”是我的书写习惯，后来这笔钱的诉讼和执行情况我记不清了。孙某1、陶某、闫某向我出具的借款10万元，月利息2400元的借据是真实的，我在2014年12月2日借款时给他们出具了说明，证实借款10万元中有1万元是违约保证金，说明中“借款100、万有10、万违约保证金”是我的书写习惯，这笔钱后来的诉讼和执行情况法院卷宗中记载。2017年8月17日，我借给宋某1、王某26万元，约定月利息为1500元，2017年10月9日，他们又向我借了6万元，约定月利息为1800元，这两笔钱我在借款时都出具了说明，证实借款6万元中有2万元是违约保证金，不违约按4万元还，如去法院按6万元诉讼，这两笔钱后来都以卫某1的名义起诉去法院的，但都没有执行。2019年4月23日撤回对孙某1执行的申请书是我签的字，该申请书内容是真实的，我都认可的，我收到了孙某1工资划扣的2.6万元，是从法院的执行账户上划给我的，孙某1给我的1.9万元我收到了，也打了收条。69.被告人牟有民的辩护人提交了（2019）黑0703民初574号民事判决书、（2019）黑07民终404号民事判决书、（2019）黑0811民初1737号民事判决书、（2015）郊法执字第195-2号执行裁定书的复印四份拟证实：相关被害人在公安机关的陈述与生效法律文书所认定的事实不一致，应以客观证据为准。一审法院认为，被告人郑凯为逃避合法债务，伙同被告人牟有民以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序，二被告人的行为均已构成虚假诉讼罪，应予惩处。被告人牟有民以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处，公诉机关对二被告人指控罪名均成立。公诉机关指控被告人牟有民诈骗被害人张某2、王某6人民币8.82万元，因被告人牟有民对张某2、王某6给付中间人好处费人民币0.4万元的事实并不知情，故牟有民骗取被害人张某2、王某6的金额应为人民币8.42万元；公诉机关指控被告人牟有民诈骗被害人孙某1、陶某、闫某人民币4.12万元，因法院已将划扣到执行款中的人民币0.2万元作为闫某的生活费给付闫某，牟有民骗取被害人孙某1、陶某、闫某的金额应为人民币3.92万元。被告人牟有民及其辩护人提出的其提起民事诉讼所依据的四张借据，制作时间虽与实际借款日期不符，但债务真实存在，起诉所依据的事实不是无中生有捏造的，牟有民的行为不符合虚假诉讼罪的犯罪构成要件，与郑凯也不构成共同犯罪的辩护意见，与案件事实及证人证言、被告人郑凯供述不符，故本院不予采纳。被告人牟有民的辩护人提出侦查机关取证程序违法，要求被查扣物品以及对证人、被害人的询问笔录不予采信的意见，因被告人牟有民认可被查扣物品系其所有，侦查机关对证人、被害人所作的询问笔录均系依职权按法定程序取得，故对此辩护意见本院不予采纳；又提出的起诉书所涉11起事件均是普通的民间借贷事件，被告人牟有民不存在非法侵占他人财产的故意，借款时双方对借款条件、数额、时间及利息经商定后自愿订立书面借据，进行民事调解和诉讼也是出于降低放贷风险的目的，是被民事法律所允许的辩护意见，经查，被告人牟有民利用被害人急于借款的心理，诱骗被害人签订虚高借款金额、虚构借款时间的借据，并假借“违约金”、“诉讼费”、“执行费”等名目，非法占有他人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对此辩护意见本院不予采纳。被告人郑凯的辩护人提出郑凯系自首，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚的辩护意见，符合案件事实及法律规定，本院予以采纳。被告人牟有民犯数罪，应对其数罪并罚。被告人郑凯能主动向公安机关投案，如实供述犯罪事实，属自首，且自愿认罪认罚，可以对其从轻处罚。被告人郑凯有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第三百零七条之一，第二百六十六条，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第六十九条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条第（一）款的规定，判决：一、被告人牟有民犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币20万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币22万元；二、被告人郑凯犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币2万元；三、责令被告人牟有民退赔各被害人经济损失共计人民币61.3224万元（李某1人民币5万元，王某4、牛某、沈某人民币18.215万元，侯某、王某1、王某52.9万元，张某2、王某68.42万元，王某70.9万元，王某3、石某、郭某111.8374万元，丁某、金某0.54万元，孙某1、张某17.67万元，孙某1、陶某、闫某3.92万元，宋某11.92万元）。宣判后，原审被告人牟有民不服，以其不构成虚假诉讼罪、诈骗罪为由提出上诉。上诉人牟有民的辩护人提出的辩护意见是牟有民构成虚假诉讼罪的事实不清，证据不足，本案中11起事件均为民间借贷，牟有民不构成诈骗罪。经审理查明，原审认定的事实清楚，证据确实充分。经二审审理无变化，本院予以确认。二审审理期间，上诉人及其辩护人未向本院提交新证据。本院认为，上诉人牟有民伙同原审被告人郑凯以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序，二人均构成虚假诉讼罪；上诉人牟有民以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，构成诈骗罪。上诉人牟有民及其辩护人提出的牟有民构成虚假诉讼罪的事实不清，证据不足，本案中11起事件均为民间借贷，牟有民不构成诈骗罪的意见与事实和证据及法律规定不符，不予采纳。原审法院认定事实清楚，证据确实充分，程序合法，量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 陈 嵩审判员 姚剑英审判员 霍新元二〇二〇年十一月二十三日书记员 姜 博