安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （20×××9）皖×××302刑初×××463号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人陈倪，男，×××990年3月3日出生于安徽省灵璧县，汉族。初中文化，系灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州万达店员工，住灵璧县。因涉嫌犯诈骗罪于20×××9年5月×××7日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年6月2×××日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人刘商统，安徽环邦律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以埇检二部刑诉（20×××9）×××37号起诉书指控被告人陈倪犯诈骗罪，于20×××9年×××2月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员刘琴出庭支持公诉，被告人陈倪及其辩护人刘商统，被害人李某×××的委托代理人高飞到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查一次。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：被告人陈倪系灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州万达店员工，具体负责为房屋买卖双方提供居间中介服务，促使双方签订房屋买卖合同并帮助购房者办理购房贷款手续等。自20×××8年8月份至20×××9年5月份期间，被告人陈倪在帮助购房者办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管、房屋贷款、房屋过户等手续为由或者向被害人隐瞒所提供银行监管账户实为其个人账户，多次骗取被害人购房首付款及房屋过户税费共计人民币28×××.777×××万元，以上所骗钱款被被告人陈倪用于购买彩票及个人消费。具体事实如下： 一、20×××9年4月份，被告人陈倪在帮助被害人刘某×××办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管为由，骗取被害人刘某×××购房首付款人民币×××3.4万元。 二、20×××9年4月份，被告人陈倪在帮助被害人夏某办理购房贷款手续过程中，向被害人夏某隐瞒其所提供的银行监管账户实为其个人账户，骗取被害人夏某购房首付款共计人民币×××6万元；同年5月份，被告人陈倪又向被害人夏某谎称由其代为办理房产税费可以降低税费金额，骗取被害人夏某向其支付宝转账人民币3万元，以上骗取被害人夏某共计人民币×××9万元。 三、20×××9年2月份，被告人陈倪在帮助被害人陈某办理购房贷款手续过程中，向被害人陈某隐瞒其所提供的银行监管账户实为其个人账户，骗取被害人陈某购房首付款共计人民币22万元。 四、20×××8年×××2月份，被告人陈倪在帮助被害人郑某办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管为由，骗取被害人郑某购房首付款人民币26万元；20×××9年5月份，被告人陈倪又向被害人郑某谎称已为其办理过户手续、过户费由其垫付，骗取被害人郑某向其支付宝转账人民币3.5万元，以上骗取被害人郑某共计人民币29.5万元。 五、20×××8年××××××月份，被告人陈倪在帮助被害人吴某办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管为由，骗取被害人吴某购房首付款人民币27万元；20×××9年4月份，被告人陈倪又向被害人吴某谎称办理房屋过户手续需要缴纳税费，骗取被害人吴某人民币×××.8万元，以上骗取被害人吴某共计人民币28.8万元。 六、20×××9年4月份，被告人陈倪在帮助被害人孔某办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管及房屋贷款手续为由，骗取被害人孔某购房首付款人民币25.97×××万元。 七、20×××9年5月份，被告人陈倪在帮助被害人刘某2办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管为由，骗取被害人刘某2购房首付款人民币23.206×××万元。 八、20×××9年4月29日，被告人陈倪向被害人张某谎称为其代办房屋过户手续能够少交税费，骗取被害人张某人民币×××.6万元。 九、20×××9年4月23日，被告人陈倪向被害人吕某谎称为其代房屋过户缴纳税费手续，骗取被害人吕某人民币5.3万元。 十、20×××8年×××0月份，被告人陈倪在帮助被害人陆某办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管为由，骗取被害人陆某购房首付款人民币×××5万元。 十一、20×××9年4月份，被告人陈倪在帮助被害人刘某3办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管为由，骗取被害人刘某3购房首付款人民币50万元。 十二、20×××8年9月份，被害人李某×××通过鑫佳房产公司宿州万达店与谷某签订房屋买卖合同并向谷某支付购房首付款人民币23万元，被告人陈倪具体为二人提供房产中介服务，期间，被告人陈倪告知谷某该款需要缴至银行监管账户，并向谷某隐瞒其提供的银行监管账户实为其个人账户，骗取谷某将被害人李某×××的23万元购房首付款转至陈倪个人银行账户，该款被被告人陈倪用于购买彩票；此后，被告人陈倪又向被害人李某×××谎称贷款难办，需要追加首付，骗取被害人李某×××购房首付款共计人民币23万元；20×××9年4月份，被告人陈倪又向被害人李某×××谎称房屋过户需要缴纳税费，骗取被害人李某×××向其微信转账人民币2万元，以上骗取被害人李某×××人民币共计48万元。 20×××9年5月×××6日，被告人陈倪与被害人吴某一起到宿州市公安局埇桥分局三八派出所接受调查。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述、被害人的陈述、证人证言及相关书证等证据予以证实，认为被告人陈倪的行为已构成诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人陈倪在有期徒刑十二年至十五年幅度内量刑，并处罚金。 被告人陈倪对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是：被告人陈倪的行为构成职务侵占罪；其主动到公安机关，并如实供述犯罪事实，系自首；无犯罪前科，认罪态度较好；指控骗取被害人郑某的犯罪数额应为人民币××××××.4万元。 经审理查明：被告人陈倪系灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州分公司员工，具体负责为房屋买卖双方提供居间中介服务，促使双方签订房屋买卖合同并帮助购房者办理购房贷款手续等。自20×××8年8月份至20×××9年5月份期间，被告人陈倪在帮助购房者办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管、房屋贷款、房屋过户等手续为由或者向被害人隐瞒所提供银行监管账户实为其个人账户，多次骗取被害人购房首付款及房屋过户税费共计人民币28×××.777×××万元，以上所骗钱款被被告人陈倪用于购买彩票及个人消费。具体事实如下： 一、20×××9年4月份，被告人陈倪在帮助被害人刘某×××办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管为由，骗取被害人刘某×××购房首付款人民币×××3.4万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 ×××、承诺书，证明被告人陈倪于20×××9年5月9日向刘某×××出具承诺书，承诺所欠刘某×××拾伍万四千元将于20×××9年5月×××4日前到刘某×××账户，另补偿刘某×××损失叁万元，共计十八万四千元，若未到账，则赔偿刘某×××三十万零八千元，陈倪签字，并盖有灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州拂晓新城分公司公章。 2、收据，证明20×××9年3月8日，灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州分公司收到刘某×××购买宿州市万达广场Ａ座9×××8室房屋定金2万元。 3、宿州市鑫佳房产经纪有限公司房产经纪合同（Ｐ47-53），证明20×××9年3月8日，甲方（卖方）陈莉娜、马亚东、乙方（买方）刘某×××、丙方（中介方）:鑫佳房产经纪有限公司签订合同，甲方将坐落在宿州市万达广场Ａ座9×××8室的房产出售给乙方，面积约48平，价格为268000元。丙方代甲方收到乙方定金2万元，乙方于20×××9年4月20日将首付款×××34000万元交给丙方。有甲方马亚东、陈莉娜、乙方刘某×××签字，并加盖灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州分公司公章。 （二）被害人刘某×××的陈述，证明20×××9年3月的一天，她想买一套二手房，她去万达鑫佳房产公司看中了万达公寓Ａ座9×××8房子，48平，26.8万元，3月8号鑫佳房产员工陈倪打电话叫她到万达鑫佳房产公司签合同。她去了见到了陈倪、当时她和房东陈利娜、马亚东签了一份由鑫佳房产公司出具的合同，她在鑫佳房产交了2万元的购房定金，陈倪说：“50%首付款×××3.4万元，明天交给陈倪，到了4月×××日至4日，给你办理过户”，她问陈倪到哪个银行办理贷款，陈倪说：“你明天×××0点之前去青年公社对面的徽商银行，房东也要去。”然后她就走了，第二天×××0点之前她到了徽商银行，陈倪到了银行说房东有事晚点来，她和陈倪等了半个小时，房东也没来，她就带着陈倪到了光彩城附近的建设银行，她从建设银行取了3.8万元现金给了陈倪，西苏果旁边的中国银行取了7.6万元现金给了陈倪，她说还差两万元明天给，陈倪说不行，今天必须给清，她说同事答应给她钱，但是去朱仙庄了，陈倪说他卡里有2万元，帮你垫上，让她第二天给，她把现金给了陈倪就走了，第二天，陈倪到了万达永辉超市，她把2万元现金给了陈倪。到了4月4日陈倪没联系她，她给陈倪打电话问房子过户的事，陈倪说房东去南京了，叫她等等，后来她打电话问陈倪房子过户一事，陈倪一直以各种理由拖着。到了5月9日她到了鑫佳房产公司找到了陈倪，叫陈倪把钱退给她，陈倪说没有钱，当时陈倪给她写了承诺书，并把身份证押给她了，她因有事去外地就走了，之后她打电话给陈倪，陈倪还一直拖着。她后来听说陈倪被派出所抓了。她给陈倪×××3.4万元，在公司交了2万元，总共付了×××5.4万元，她付的都是现金。办理贷款时，陈倪给她说把钱给陈倪就行了，后面的事陈倪来办，叫她等电话去过户。 （三）被告人陈倪的供述，称20×××9年3月份，刘某×××来到他们公司想买万达的公寓，那套房子大约48平米，卖26.8万元，当时刘某×××、他、房东签了合同之后的第二天，刘某×××和他一起去中辰一品附近徽商银行办理房贷手续，办好之后，他和刘某×××一起去一个银行取了×××3.4万元现金，刘某×××把现金给他之后让他办理贷款手续，他收了这×××3.4万元之后把这些钱存到了他的建设银行卡上，留了几万元现金在手上，这些钱都让他买彩票了，他也没给刘某×××办理贷款手续。 二、20×××9年4月份，被告人陈倪在帮助被害人夏某办理购房贷款手续过程中，向被害人夏某隐瞒其所提供的银行监管账户实为其个人账户，骗取被害人夏某购房首付款共计人民币×××6万元；同年5月份，被告人陈倪又向被害人夏某谎称由其代为办理房产税费可以降低税费金额，骗取被害人夏某向其支付宝转账人民币3万元，以上骗取被害人夏某共计人民币×××9万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 ×××、业务凭证、中国建设银行个人账户支出交易明细、支付宝业务回单、微信转账记录、收条，证明20×××9年4月20日夏某取款9万元。4月22日夏某向陈倪转账6万元。5月×××3日夏某支付宝账户向陈倪支付宝账户转账3万元。4月20日夏某微信转账给陈倪×××万元。陈倪出具收到夏某购房首付款×××0万元收条。 2、宿州市鑫佳房产经纪有限公司房地产经纪合同，证明20×××9年4月20日，甲方（卖方）刘华、乙方（买方）夏某、丙方（中介方）鑫佳房产经纪有限公司签订合同，甲方将坐落在宿州市汴河路以北磬云路以西汴河安置小区的房产出售给乙方，面积约99.93平，价格为530000元。丙方代甲方收到乙方定金×××万元，乙方于20×××9年4月20日将首付款×××6万元交给丙方。有甲方刘华、乙方夏某签字。 （二）被害人夏某的陈述，证明20×××9年4月份，他自己找到了一套汴河路小区23栋602的房子，房主是刘华，房子大小99.93平，总价53万，他当时想贷款买这套房子，他自己不大会操作贷款流程，他同事陈帅找到了鑫家房产公司的陈倪，他和陈倪约好20×××9年4月20日上午一起去房东家签购房合同，签完合同之后下午他和陈倪一起去了云集的建行去签了贷款合同，签完合同之后，陈倪就给他说要交×××6万元的首付款，给了他一个卡号，和他说是建行的监管账户。他建行卡里没有这么多钱，他就去人民路和胜利路交叉口的农业银行取了9万块钱现金给了陈倪，然后等他回公司之后，通过微信给陈倪的微信上传了×××万元。到了20×××9年4月22号，陈倪给他打电话让他把剩余的6万元转给陈倪，然后他就和陈倪一起去了美庐花园的建行，给陈倪提供给他的建行卡里转了6万元。到了20×××9年5月×××3日，陈倪给他打电话说让他交3万元房产税，说提前交税可以降低一点，他就通过他的支付宝转给陈倪支付宝转3万元。后来他知道陈倪因为诈骗被抓了，他就来派出所报案了。他一共分4次转给陈倪×××9万元。微信×××万元，支付宝3万，取现9万，银行卡转账6万。 （三）被告人陈倪的供述，称20×××9年4月的一天，夏某给他打电话说想买汴河路小区的一套房子。然后他和夏某一起去了汴河路小区的房东家去签合同，房子是52万，首付×××6万。签好合同之后，他就带着夏某去了云集的建行办理贷款手续，签好字之后，因为当时房东老婆不在，监管账户没法办理。他就让夏某把钱转给他，夏某同意了，夏某就去了人民路和胜利路交汇处的农业银行给他取了9万元现金，然后微信转了×××万元，支付宝转了3万，又给他建行卡转6万元，一共给了×××9万。他收到钱之后就把钱花了，都买彩票了，夏某这几天还打电话催他过户，他就给夏某说要不了多少天就给过户。 三、20×××9年2月份，被告人陈倪在帮助被害人陈某办理购房贷款手续过程中，向被害人陈某隐瞒其所提供的银行监管账户实为其个人账户，骗取被害人陈某购房首付款共计人民币22万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 ×××、徽商银行客户对账单，证明20×××9年2月×××5日，陈某向陈倪分三次转账共计220000元。 2、宿州市鑫佳房产经纪有限公司房地产经纪合同，证明20×××9年2月3日，甲方（卖方）张行（杨彦静）、乙方（买方）陈某、丙方（中介方）:鑫佳房产经纪有限公司签订合同，甲方将坐落在宿州市拂晓新城Ａ6幢30层300×××号的房产出售给乙方，房地产权证号为00××20，面积约××××××3平，价格为727000元。丙方代甲方收到乙方定金2万元，乙方于20×××9年2月××××××日将首付款22万元交给丙方。有甲方史敏、乙方尹传杰签字，并加盖灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州分公司公章。 （二）被害人陈某的陈述，证明20×××9年2月份，他想在宿州市内买一套二手房，他找到了鑫家房产公司的施某，他看中了拂晓新城26栋300×××那间房子，××××××3平，72.7万元。到了20×××9年2月3日，他在拂晓新城的鑫佳房产和房东张行（杨彦静）、中介公司一起签了合同，首付22万元，他当时付给公司2万元定金，然后鑫佳房产的施某安排员工陈倪负责给他办理房贷过户手续，到了2月25日陈倪打电话叫他到银行办理贷款一事，他就和陈倪一起去的拂晓新城南面的徽商银行，陈倪对他说把22万元打到银行监管账号，陈倪当时把账号报给他听，他当时就在银行用手机向陈倪提供的这个账号转了22万元，陈倪说今年9月份能办好，前天上午鑫佳房产的施某给他打电话说陈倪因买卖房子诈骗客户的钱被派出所抓了。 （三）被告人陈倪的供述，称20×××9年2月份，大概是农历正月初十前后，陈某来找他们中介公司想买房子，当时陈某看上了拂晓新城的一套房子，那套房子大概是70多万元，首付要22万。大概是正月初十还是初十一，他和陈某去中辰一品旁边的徽商银行办理贷款审批手续，第二天上午，陈某去给自己的徽商银行卡转钱，准备把22万元转到他的徽商银行卡上，再转到徽商银行的监管账户上，去办完房屋贷款。因为当时他转款账户输错了，所以这个首付款没有转到他的徽商银行卡上，因为第二天陈某等着去外地，所以陈某通过手机银行转账给他的建设银行转了22万元，让他去给办理完成房屋贷款手续，这个钱他一直没有给陈某交首付款，陈某的房屋贷款手续没办下来。陈某转给他的22万元都让他买彩票了。 四、20×××8年×××2月份，被告人陈倪在帮助被害人郑某办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管为由，骗取被害人郑某购房首付款人民币26万元；20×××9年5月份，被告人陈倪又向被害人郑某谎称已为其办理过户手续、过户费由其垫付，骗取被害人郑某向其支付宝转账人民币3.5万元，以上骗取被害人郑某共计人民币29.5万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 ×××、中国建设银行个人活期账户交易明细，证明20×××9年5月×××3日郑某支付宝向陈倪分四次转账共计3.5万元。 2、房屋买卖（居间）合同，证明甲方（卖方）解彪、苏某、乙方（买方）郑夫明、丙方（中介方）:鑫佳房产经纪有限公司签订合同，甲方将坐落在宿州市哈弗国际×××2号楼×××606号的房产出售给乙方，面积约××××××4.37平，价格为850000元。乙方于20×××8年9月20日之前将首付款26万元交给丙方。有甲方谢彪、苏某、乙方郑大明签字，并加盖灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州分公司公章。 3、建行个人活期账户交易明细，证明20×××9年4月24日，解彪向陈倪转账××××××4000元。 （二）被害人郑某的陈述，证明20×××8年×××0月份他到鑫佳房产去看房子，×××2月份陈倪给他打电话，让他去银行办理贷款以及交付房屋的首付款，×××2月×××0日陈倪给他打电话要他到万达建设银行，他到了建设银行见到陈倪，陈倪告诉他柜台开会，让他到银行的自助取款机将26万元人民币转账到陈倪的个人账户。20×××9年×××月×××5日开始到5月×××0日期间，他多次联系陈倪，陈倪每次都告诉他房东家里有事，房东没有时间给他过户。5月×××0日陈倪打电话给他约好到房管局过户，他到了房管局门口见到了房东，陈倪说让他与房东一起到房管局3楼过户，当时并没有过户，只是过户了房屋的燃气费用，陈倪说剩下的具体由陈倪来操作，过完燃气户后，带他们到哈弗国际物业过户，5月××××××日陈倪打电话联系他称已过户成功，过户费用是陈倪自己垫付的，让他将过户费转给陈倪，因为他的银行卡限额，他当时并没有转，到了5月×××3日晚上×××9时许陈倪又给他打电话，他当时通过支付宝转给陈倪35000元，5月×××4日他打电话问陈倪房屋办的怎么样了，陈倪说让他等电话。5月×××7日上午他听鑫佳房产老板说陈倪出事了。他转给陈倪的账户26万元，通过支付宝转账给陈倪35000元，后来房东说已经收到了26万元人民币。 （三）证人苏某的证言，证明20×××8年6月份，她将哈弗国际×××2栋×××606室房子挂到信息网上面卖，20×××8年9月份，鑫佳房产给她打电话告诉她，房屋出售成功，让她到鑫佳房产店签合同，接待的员工叫陈倪，陈倪告诉她房屋出售成功，让她签完合同以后去建设银行审批，审批成功后可以收到首付款，拿着首付款就可以把银行的按揭还掉，然后再过户，过完户以后就可以收到售房的尾款。20×××9年3月2×××日收到卖房子的首付款26万元，4月23日陈倪打电话告诉她需要还按揭，陈倪说这是应走的流程，让她转给陈倪按揭款××××××万4千元，陈倪问她要建行银行储蓄卡和工商银行的还房款卡以及身份证，并且约她在房管局门口见面，到了房管局门口，她看到了陈倪，她就将她老公解彪的建设银行储蓄卡和工商银行还房款卡以及她本人的身份证交给了陈倪，陈倪告诉她回去等着就行了，4月24日下午×××5时许她收到建设银行卡内的取钱通知却没有收到工商银行的还款通知，她将按揭款打给陈倪后，房产证迟迟都下不来。她听说陈倪出事了，就来派出所报案了。她收到房卖房子的首付款后，陈倪告诉她让她还银行的按揭，让她转了××××××4000元给他，陈倪告诉她转给陈倪的钱由陈倪来还按揭，陈倪问她要建设银行储蓄卡和工商银行的还房款卡以及身份证，陈倪进行转账到自己的账户。 （三）被告人陈倪的供述，证明20×××8年×××0月的一天，郑某来到他公司想买房子，当时签了哈弗国际×××2栋×××606的一户，卖家叫解彪，这套房子总价85万元左右，首付26万，过了几天，他和郑某的父母一起去云集的建行办理贷款手续，因为当时卖家的房产证没出来，所以只能先填个资料作初审，这个首付款他就让郑某的父亲通过自助取款机给他的建行卡转了26万元，本来应该是转到他们公司的公户上的，但是他为了给自己的银行卡增加流水，所以让他转到他的私人卡上，然后他收到这个钱之后就让他买彩票花了。一直到今年过完春节，郑某开始催他给买的房子过户，他就一直拖，拖到今年3月份的一天，他因为买彩票中奖了7×××4000元，手里头有点钱，他就去找这个卖家解彪，通过手机银行给解彪转了26万元，然后解彪又给他的银行卡转了××××××万元，然后把解彪的银行卡和身份证给他，让他去还哈弗国际×××2栋×××606的按揭款，还完之后就能把房产证拿出来，他就能给郑某办理买房的贷款手续了，但是他拿到这××××××万元之后，他就给花了，没有去给解彪还按揭款，也没有去给郑某办理贷款手续，这些钱都让他买彩票了。 五、20×××8年××××××月份，被告人陈倪在帮助被害人吴某办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管为由，骗取被害人吴某购房首付款人民币27万元；20×××9年4月份，被告人陈倪又向被害人吴某谎称办理房屋过户手续需要缴纳税费，骗取被害人吴某人民币×××.8万元，以上骗取被害人吴某共计人民币28.8万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 ×××、农业银行业务凭证、支付宝账单详情，证明20×××8年××××××月20日吴某向陈倪转账×××8万元；20×××8年××××××月7日，吴某支付宝向陈倪转账×××万元；××××××月×××4日吴某支付宝向陈倪转账两笔共计8万元；20×××9年4月2日吴某支付宝向陈倪转账×××.8万元。 2、宿州市鑫佳房产经纪有限公司房地产经纪合同，证明20×××8年××××××月×××6日甲方（卖方）高松、乙方（买方）吴某、牛联宝、丙方（中介方）:鑫佳房产经纪有限公司签订合同，甲方将坐落在宿州市万达广场3区3-×××幢3层304号的房产出售给乙方，面积约××××××0平，价格为900000元。丙方代甲方收到乙方定金2万元，乙方于20×××8年×××2月日5将首付款27万元交给丙方。有甲方高松、乙方吴某、牛联宝签字，并加盖灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州分公司公章。 （二）被害人吴某的陈述，证明20×××8年×××0月份的一天，她通过朋友秦亮认识了鑫佳房产的陈倪，她在武汉打工想在宿州买房，就叫陈倪给她留意房子，陈倪叫她先付×××万元定金，她当时就用手机支付宝付给陈倪×××万元定金。到了××××××月份，陈倪打电话告诉她在万达华城找了一套3楼的房子，有××××××0平左右，总价90万，首付27万，她和家人看到房子都挺满意，下午她和中介房主签了合同，签了合同之后，她和家人及陈倪一起去云集对面的建设银行办理房屋贷款审批手续，签好贷款手续，她通过手机支付宝付给陈倪8万元，她和家人就回去了，到了××××××月20号，她在武汉通过农业银行给陈倪转了×××8万元。打电话问陈倪贷款可下来吗，陈倪一直说没有弄好，一直拖着，到了20×××9年4月份，陈倪叫她过来办理房屋过户手续，她到宿州见到了陈倪，陈倪说要×××8000元的税钱，她通过支付宝转了×××8000元，陈倪让她写一份委托书给他，后面好拿房产证，陈倪写好委托书，她在上面签了字。她就一直在等，后来她感觉不对，就给房东打电话，房东说房子不卖了，还说陈倪这个人不稳妥，她就给陈倪打电话问房子的事，陈倪一直以种种理由推脱她，5月×××5日，她到宿州万达鑫佳房产找陈倪要钱，陈倪说给她网银转账，第二天就能到账，第二天她没收到陈倪的转账，她又到了鑫佳房产找陈倪，当时陈倪不在鑫佳房产，她给陈倪打电话发信息一直都不回，她就报警了。她一共给陈倪28.8万元，用支付宝转账×××0.8万元，通过农业银行转账×××8万元。 （三）被告人陈倪的供述，称20×××8年××××××月份左右，吴某加他的微信让他给找房子，想买房，因为当时吴某人在外地。后来他给吴某找了一套万达华城3区一号楼304，房子一共××××××0平左右，总价90万，首付需要27万，没过几天吴某回来宿州和房主签的合同，签了合同之后，吴某和对象及他去云集对面的建行办理房屋贷款审批手续，吴某签好贷款手续上需要亲自办理的手续后，因为房东没去，所以吴某就给他说，把首付款的钱转给他，等房东来了带着房产证让他拿着钱和房东一起去把这个贷款手续办好，然后吴某在3天内通过微信和支付宝分两三次给他打了27万元，他一直没有去给吴某办这个贷款，这个钱他就花了，基本上都让他买彩票了，之后吴某和房东都打电话找他问买房卖房的事，他就说春节前后比较忙，一直没空办这个事，而吴某人在外地工作也忙，也没怎么问这个事，一直到20×××9年的四月份一天，他打电话让吴某从外地来到宿州，写了一份委托书给他，又从支付宝上转了×××8000块钱给他，他尝试着去找房东，看看可能把这个房子给吴某办了贷款把这个房子给买了，这个×××8000也给花了，花了之后吴某又打电话问他什么时候能把房子办下来，他一直说得晚点，把这个事给拖着，吴某给他的28.8万元基本上都让他买彩票了。 六、20×××9年4月份，被告人陈倪在帮助被害人孔某办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管及房屋贷款手续为由，骗取被害人孔某购房首付款人民币25.97×××万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 ×××、宿州市鑫佳房产经纪有限公司房地产经纪合同，证明20×××9年3月25日，甲方（卖方）陈志强、乙方（买方）孔某、丙方（中介方）:鑫佳房产经纪有限公司签订合同，甲方将坐落在宿州市哈弗国际×××＃楼×××605室的房产出售给乙方，面积约95.6平，价格为828000元。丙方代甲方收到乙方定金2万元，乙方将首付款25.8万元交给丙方。有甲方陈志强、乙方孔某签字，并加盖灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州分公司公章。 2、定金收条、转账记录，证明20×××9年3月25日灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州分公司收到孔某购买哈弗国际×××栋×××604号房屋定金2万元。4月日8日，孔某向陈倪转账2597×××0元。 （二）被害人孔某的陈述，证明20×××9年3月份，她想在宿州市埇桥区手房，通过网上她找到了鑫佳房产公司，鑫佳房产公司的施云帮她找到一套哈弗国际×××栋×××605室，95.6平，总价82.8万元。3月25日，她在鑫佳房产交了2万元的定金，和房东陈志强、中介公司一起签了合同，施云和她约好4月8日上午去云集对面的建设银行办理买房贷款手续。4月8日上午她到了建设银行，她见到施云还有陈倪，陈倪负责公司帮客户办理贷款过户手续的，她说没有建行的卡，陈倪和施云就带她去办理建行的卡，当时云集建行的人多，陈倪对施云说这里人多去财富广场吧，然后她们就走了。陈倪对施云说马上有人来看别墅，让施云去公司，陈倪带她办理就行了。陈倪带她到财富广场建设银行，她办理好建行卡，陈倪让她把钱打到陈倪的卡上，她说不是转给公司吗，陈倪说施云不是说了嘛，所有的手续由我来给你办理。她当时就把首付款25.8万元，加上银行的保险×××7×××0元，共计给陈倪的建行卡转账25.97×××万元，她说你给开个凭据，陈倪说你有转款记录怕什么。之后她给陈倪打电话问什么时间过户，陈倪说在4月底左右，到了月底她又给陈倪打电话，陈倪说过了5月×××节假日，后来她给陈倪打电话，陈倪一直用各种理由推脱她，5月×××8日她听说陈倪出事了，今天就来报案了。她在建行转首付款的时候，陈倪说所有的手续由陈倪来给她办理，什么事都找陈倪，她是通过建行卡转账给陈倪的建行卡的。 （三）被告人陈倪的供述，称20×××9年4月×××0号左右，孔某来到他们公司买房子，看中了哈弗国际的一套房子，房子的价格是70多万，首付款25.8万元，签了合同之后过了几天，他带着孔某和老公去云集建行办理贷款初审手续，因为房东不在，监管账户没法建立，他就让孔某把首付款转到他的卡上，等过后他在给她办贷款手续，然后他们就一起去了财富广场的建行，孔某在建行的自助取款机上给他的建行卡转账25.8万元，收到这个钱之后他就给花了，买彩票了，孔某前几天打电话问他什么时候过户，他说下周五，他就准备下周让她给他写个委托书，还能再往后拖一段时间。 七、20×××9年5月份，被告人陈倪在帮助被害人刘某2办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管为由，骗取被害人刘某2购房首付款人民币23.206×××万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 ×××、宿州市鑫佳房产经纪有限公司房地产经纪合同，证明20×××9年4月29日，甲方（卖方）史敏、乙方（买方）尹传杰、丙方（中介方）:鑫佳房产经纪有限公司签订合同，甲方将坐落在宿州市万达华城×××区5幢7层704号的房产出售给乙方，面积为×××20.5×××平，价格为9×××7000元。丙方代甲方收到乙方定金2万元，乙方于20×××9年5月7日将首付款24万元交给丙方。有甲方：史敏，乙方:尹传杰的签字，并加盖灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州分公司公章； 2、定金收条，证明20×××9年4于0日5，灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州分公司收到刘某2购房万达华城×××-5＃×××04号定金2万元。 3、建行个人活期账户交易明细，证明20×××9年5月7日刘某2向陈倪转账23206×××元。 （二）被害人刘某2的陈述，证明20×××9年4月的一天，她和对象尹传杰一起到万达鑫佳房产想买一套二手房，当时看上的是万达华城一区5栋704这个房子，房子×××20平，总价92万，房主叫史敏，到20×××9年4月29号上午，她、对象和史敏在万达鑫佳房产签了合同，到了20×××9年5月7日，鑫佳房产的工作人员施继文带她和尹传杰一起去云集的建设银行办理贷款手续，到了建行2楼鑫佳房产的员工陈倪在那，然后施继文对她们说，陈倪是他们公司负责银行这一块的，让她们和陈倪对接，然后陈倪带她们在这个银行办理的贷款审批手续，办完之后，她和她对象就和陈倪一起去了农行拉她的银行卡流水，陈倪报给她一个建行的银行卡，让她把首付款23206×××元打到这个账户上，她就在银行的自助取款机上把23206×××元打到了陈倪报给她的建行卡上，打款的时候输入完对方银行卡号之后，电子屏上显示＊倪，她就问陈倪为什么是私人账户，陈倪说你打就行了，没事。所以她才把这个钱打了过去，打完之后她就走了，一直没有找过陈倪，一直到昨天晚上她打电话给鑫佳房产的老板施某，知道陈倪因为骗钱被公安机关抓了。她一共给陈倪打了23206×××元，是通过她的建行卡转到陈倪报给她的建行卡上的。 （三）被告人陈倪的供述，称20×××9年5月初尹传杰来他们公司买房子，当时是想买万达华城的一套房子，首付是23万元左右，当签过合同之后大概5月7日左右，尹传杰和他对象、他一起去云集的建行办理贷款手续，因为当时房东没有带齐材料，所以监管账户没有办。他就给尹传杰说让尹传杰把首付款转给他，然后他再给办理贷款手续。尹传杰的老婆就拿自己的卡在银行的自助取款机给他的建行卡转了23万元左右，这个钱转给他之后他就买彩票了，因为刚给尹传杰办的贷款，所以尹传杰还没有催他去过户。 八、20×××9年4月29日，被告人陈倪向被害人张某谎称为其代办房屋过户手续能够少交税费，骗取被害人张某人民币×××.6万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 交通银行账户交易明细，证明20×××9年4月29日，张某支付宝转账支出6000元，微信转账支出×××万元。 （二）被害人张某的陈述，证明20×××8年×××0月份，他通过三八办事处万达附近的鑫佳房产中介公司购买了万达华城一区五号楼2406的房屋，当时是鑫佳房产的员工陈倪帮他办理的，到了20×××9年4月29日上午，陈倪和他一起到了房产局办理过户手续，陈倪说找人办理能便宜，让他把税钱交给陈倪，他当时给房产中介的老板的女儿打电话，老板的女儿说交给陈倪办就可以了，他就通过手机给陈倪转了×××.6万元税钱，支付宝转了6000元，微信转了×××万元，陈倪告诉他等办好给他打电话，到了5月20几号老板的女儿打电话给他说陈倪骗买房客户的钱叫他去房管局查查他的税钱可交吗，他从外地来到房管局查到他的税钱没有交，然后就来派出所报案了。 （三）被告人陈倪的供述，称20×××9年4月底，张某在他们公司买的万达华城一区的一套房子，什么手续都办好了，户也过了，来找他办税，他交可以给张某省点钱，让把钱转给他，张某就用手机给他转了×××.6万元。转了之后他就花了买了彩票。 九、20×××9年4月23日，被告人陈倪向被害人吕某谎称为其代办房屋过户缴纳税费手续，骗取被害人吕某人民币5.3万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 ×××、账户交易明细，证明20×××9年4月23日，吕某转账给陈倪53000元 2、宿州市鑫佳房产经纪有限公司房地产经纪合同，证明20×××8年8月×××0日，甲方（卖方）王语默、任辉、乙方（买方）吕某签订合同，甲方将坐落在宿州市万达广场3区3205号的房产出售给乙方，面积约××××××0平，价格为830000元。乙方于20×××8.08.30之前将首付款40万元交给丙方。有甲方王语默、任辉、乙方吕某签字，并加盖灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州分公司公章。 （二）被害人吕某的陈述，证明20×××8年8月份，他通过鑫佳房产公司购买的万达华城3-2-3205室房屋，一直都是鑫佳的员工陈倪办理的，到了20×××9年4月22日，陈倪给他办理了房屋过户，4月23日陈倪打电话叫他去交税费，他当时要去外地，陈倪就让他把钱交给陈倪，给他办好，到时候给他税费发票，他就用手机给陈倪转了5.3万元的税费，后来他给陈倪打电话。陈倪给他说办好了。他要回来拿税费发票，陈倪就一直说等等，后来他给鑫佳房产公司的施某打电话才知道陈倪骗他没有给他办理。他是通过手机捆绑的建行卡给陈倪建设银行卡，转账5.3万元。 （三）20×××9年4月底的一天，吕某在他们公司买的万达华城3区2号楼3205的房子，什么手续都办好了，户也过了，吕某找他来交房产税，他就给吕某说他来交可以省点钱。让吕某把钱转给他，然后李斌就通过手机银行给他的建行卡里转了5.3万元，他拿了这个钱之后就给花了，没有去给吕某交房产税，吕某前几天给他打电话催他，问他办得怎么样了，他说要不了多长时间，等他办好提前给吕某打电话。 十、20×××8年×××0月份，被告人陈倪在帮助被害人陆某办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管为由，骗取被害人陆某购房首付款人民币×××5万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 建行活期账户交易明细，证明20×××8年×××0月30日，陆某账户向陈倪尾号3205账户转入×××6万元。 （二）被害人陆某的陈述，证明他和陈倪是中专同学，20×××8年9月份，他给陈倪打电话说想在宿州城里买房子，大约20×××8年×××0月份，陈倪给他打电话讲找到一套水木清华小区的房子，让他来看一下，他和他妻子胡金凤一起看了水木清华小区的房子，感到满意，他让陈倪全权代表他办理房屋买卖的手续，房屋的价格为6×××万，当时他用支付宝转给陈倪的支付宝×××万元作为定金，随后将房屋首付款×××6万元打到陈倪的建行账户上。后来陈倪给他打电话说水木清华小区的房子房东解约没办成。他向陈倪要×××7万元，陈倪以各种理由推脱不给他钱，他也不好意思硬要。后来陈倪退给他说水木清华小区的房子房东的违约金2万元。20×××9年4月份，陈倪给他打电话说找到一套南方国际花园小区的房子，让他过来签合同，当时他与南方国际花园小区的卖房子的房东在兴邦房产中介公司签订了房屋买卖合同，价格为64万元，陈倪说用他的×××7万元作为首付款，后来兴邦房产中介公司一直向他要首付款，他一直催陈倪把他的首付款给兴邦房产中介公司，陈倪一直在拖，后来他一直找陈倪要钱，陈倪电话打不通，他到三八派出所后才知道陈倪被拘留了。他总共被骗×××5万元，他买水木清华小区的房子时没有签过房屋买卖合同，他买南方国际花园小区的房子时签过房屋买卖合同，不过陈倪没有给兴邦房产中介公司房屋买卖的首付款，房屋买卖合同被兴邦房产中介公司收回去了。 （三）被告人陈倪供述，称20×××8年×××0月份的一天，他同学陆某找他买房子，当时找的是水木清华的房子，当时也签了房屋买卖合同，后来没谈好解约了，当时陆某给他说先把×××5万元首付款转给他，等什么时候找到房子什么时候这个钱让他交首付给办理贷款手续，这个钱按照道理说，应该转到监管账户上，但是当时一直没有找到合适的房子，因为陆某比较信任他，所以把这个钱转给他了，是通过银行卡转账到他的建行卡上的，也签了合同，但他一直没有给陆某办理贷款，因为他已经把陆某给他的×××5万元花了，都让他买彩票了，刘强前几天还打电话催他办手续，他说下周就过户，他就想最近去借点凑点钱，先把陆某给的房子贷款手续给办下来。 十一、20×××9年4月份，被告人陈倪在帮助被害人刘某3办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管为由，骗取被害人刘某3购房首付款人民币50万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 ×××、定金收条，证明灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州三角洲分公司收到马超超购房宿州市恒大御景湾6号楼2605室定金人民币一万元。 2、中国建设银行个人活期账户交易明细、银行转账回执、收据，证明20×××9年4月×××0日，刘某3账户向陈倪账户转账50万元。陈倪出具收到刘某3购买宿州市恒大御景湾6号楼2605室购房首付款50万元收条。 3、承诺书，证明陈倪20×××9年4月×××0出具，兹有鑫佳房产陈倪为购买宿州市恒大御景湾的客户刘某3承诺，因原合同首付款为23万元整，现实际更改为50万元整，陈倪向刘某3承诺保证房屋总价首付贷款共计90万元整，承诺最迟在20×××9年5月×××7日前办理过户手续。承诺人陈倪，加盖鑫佳房产公章。 4、支付宝转账记录，证明20×××9年4月6日，支付宝转账给陈倪四千元。 5、房易安贷款首付款存入通知书，证明中国建设银行股份有限公司宿州市分公司出具：买方：刘某3，卖方：纵春波开立的账户，存入购房首付款50万元。有葛西富私章，中国建设银行股份有限公司宿州市分公司个人贷款业务专用章。 6、鑫佳房产当地产居间合同，证明甲方（卖方）代理人纵春萌、乙方（买方）刘某3、马超超，丙方（中介方）:鑫佳房产经纪有限公司签订合同，甲方将坐落在宿州市恒大御景湾6幢2605号的房产出售给乙方，面积约×××0×××平，价格为900000元。丙方代甲方收取乙方定金×××万元，乙方于20×××9年4月×××5日之前将首付款23万元交给丙方。有甲方纵春萌代签、乙方刘某3、马超超签字，并加盖灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州三角洲分公司公章。 （二）被害人刘某3的陈述，证明他被诈骗了，他来报案。20×××9年3月份他想买房，他和他对象马超超就在恒大御景湾南门对面的鑫佳房产店内看房，他们看中了恒大御景湾6号楼2605室，5月6日他们签订了房地产居间合同，签订完合同后他们就向陈倪付了定金，（马超超支付宝转账4000元，现金6000元）。5月×××0日他们凑够了首付款50万元，陈倪就带着他们到银河二路的建设银行办理贷款业务审批，办完这个业务以后陈倪带他们到财富广场的建设银行向陈倪个人账户打钱，钱当时打的是50万元，随后陈倪给他们写了个承诺书，承诺房子在5月×××7日之前完成过户，后来他们一直催促陈倪办理过户手续，陈倪说他已经将钱汇到他和卖家的银行监管账户里面了，还给他发了个汇款截图。5月×××7日鑫佳房产的店员给他们打电话，让他们联系店老板。联系后店老板说陈倪违规操作，私自收取客户买房的首付款，于是他就报警了。他是被陈倪诈骗的，他和陈倪不认识，陈倪是鑫佳房产的会计。签的合同是和卖家在鑫佳房产签的，鑫佳房产是丙方。钱是陈倪带着他和马超超到财富广场的建设银行将首付款打到陈倪的个人账户里面的。他一共给了陈倪5×××万元，50万是通过银行柜台将钱打到陈倪账户，×××万元是定金。 （三）被告人陈倪的供述，称20×××9年4月的一天，刘某3来他们公司想买房，看中了恒大御景湾的一套房子，总价×××00万左右，首付款50万，当时看完房子的第二天，刘某3、他、房东亲戚来他们公司签合同，签完合同第二天他和刘某3、刘某3老婆到云集建行去办理贷款手续，房东本人没去，签好字之后，他就给刘某3说因为房东本人不在监管账户没法建立，你把首付款转到他的卡上，等监管账户弄好之后他再给你办，刘某3就同意了，然后他们又一起去了财富广场的建设银行，他就把他的建行卡号告诉刘某3，刘某3就通过自助取款机把50万元转到了他的建行卡上，这个钱转给他之后，他就买彩票花了，刘某3前几天还打电话催他，问他什么时候能够过户，他就说下周，他就想最近自己凑50万给刘某3办了。 十二、20×××8年9月份，被害人李某×××通过鑫佳房产公司宿州万达店与谷某签订房屋买卖合同并向谷某支付购房首付款人民币23万元，被告人陈倪具体为二人提供房产中介服务，期间，被告人陈倪告知谷某该款需要缴至银行监管账户，并向谷某隐瞒其提供的银行监管账户实为其个人账户，骗取谷某将被害人李某×××的23万元购房首付款转至陈倪个人银行账户，该款被被告人陈倪用于购买彩票；此后，被告人陈倪又向被害人李某×××谎称贷款难办，需要追加首付，骗取被害人李某×××购房首付款共计人民币23万元；20×××9年4月份，被告人陈倪又向被害人李某×××谎称房屋过户需要缴纳税费，骗取被害人李某×××向其微信转账人民币2万元，以上骗取被害人李某×××人民币共计48万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 ×××、微信聊天记录，证明李某×××微信分三次转账给陈倪共计2万元。 2、建行个人活期账户交易明细，证明20×××8年9月×××0日，李某×××转账给谷某23万元；20×××9年×××月2日李某×××转账给陈倪账户×××3万元；20×××9年6月×××6日李某×××转账到（尾号5665）账户6万元。 3、农行业务凭证，证明20×××8年9月×××0日谷某尾号57×××7收到李某×××转账23万元，同日转至陈倪尾号6×××76账户23万元。 4、房屋买卖（居间）合同，证明甲方谷某与乙方代理人李某2订房屋买卖（居间）合同，丙方中介。载明：甲方自愿将宿州市人民路恒大御景湾3栋2202室号房产出售给乙方。房屋价格76万，购房定金2万，乙方应于20×××8年8月28日前将房款首付款23万元缴至丙方，剩余房款由乙方办理银行贷款支付给甲方；首付款缴至丙方的：子在乙方产权证办理过户且结清各项费用之日丙方将房款23万元付给甲方。所有税费由乙方承担。甲方谷某、乙方李某2字及手印，丙方鑫佳房地产信息咨询有限公司印章。 （二）被害人李某×××的陈述，证明20×××8年8月份他到万达鑫佳房产公司想买一套二手房，当时看中了恒大御景湾的一套房子，一共90多平，总价大概是76万，到了20×××8年9月×××0号，他在鑫佳房产与房东谷某签了合同。当时现场他通过手机银行用他的建行卡向房东转了23万元人民币，这23万元是他买房的首付，然后他就等着鑫佳房产给他办理贷款手续，到了20×××9年×××月2号鑫佳房产的员工陈倪给他打电话说贷款难办，让他再追加首付×××3万，他就同意了，然后陈倪就让他把×××3万元转到鑫佳房产的对公账户上，给他报了账户号码，当天下午他就和陈倪去了银河绿苑南门的邮政银行在柜台转给陈倪报给他的的银行卡上转了×××3万元。20×××9年3月×××6日，陈倪给他打电话说银行贷款马上下来了，问他是否继续添加首付，他当时手头比较宽裕，他就说再加×××0万，当天他就和陈倪一起去了华夏世贸东边的邮储银行，陈倪给他说跨行转账比较麻烦，他们公司有个邮储银行的公户，给他说了一个邮政银行的卡号，让他把钱转到这个邮政账户上，然后他在柜台给陈倪说的这个邮政银行卡上转了6万元，因为当时身上带了4万元现金，他就没存到银行再给他转，而是当时把现金给陈倪了，20×××9年4月的一天，他和陈倪在房屋交易大厅见了面，陈倪就给他说过户要交税，让他交2万元，他就通过微信给陈倪的微信转了2万元。后来他知道陈倪因为骗买房人的钱被抓了，他到鑫佳房产去问这个事，当时鑫佳房产老板给谷某打了电话，问20×××8年9月×××0号他给谷某打了23万首付款是不是还在那，房主说陈倪说李某×××不愿意买了，然后陈倪就把23万元要回去了，并给了他×××万元的违约金。他一共给了陈倪25万元，给了房东谷某23万元，房东的23万元也让陈倪骗走了。 （三）证人证言 ×××、证人谷某的证言，证明他来报案，因为陈倪把他的卖方首付款23万元给骗走了，买房有可能还向他要钱。20×××8年8月份，他想卖房，就把他的恒大御景湾小区3栋×××单元2202室房子挂在万达鑫佳房产信息咨询有限公司里。20×××8年8月24日上午，万达鑫佳房地产信息咨询有限公司负责人陈倪通知他到公司签房屋买卖合同，当时他与李某×××的母亲李某2的合同。20×××8年9月×××0日，李某×××将他的房屋首付款23万元汇给他的农业银行，有银行记录。当时陈倪也在现场，过一会陈倪给他讲他的房屋首付款应该打到公司的银行监管账户上，他不懂，随后他就把他的房屋首付款23万元转给陈倪的银行账户里，他也不知道陈倪的账户是哪个银行的，陈倪给他讲等房屋过户后才能把他的房屋首付款23万元给他。他就回家等着，他经常打电话问陈倪卖房的事，陈倪一直找理由推脱，直到20×××9年5月，李某×××的姐和万达鑫佳房地产信息咨询有限公司老板都给他打电话说他被陈倪骗了，他才知道他被骗了。他卖房屋有合同。 2、证人施某的证言，证明他是宿州市鑫佳房产的老板，他来反映他公司员工陈倪骗取他公司客户买房首付款的事。20×××9年5月×××3号下午7点多，当时他在天津，他女儿施继文给他打电话说吴某、刘某×××打电话问她要买房的首付款，说都交了几个月了，还没有过户，这两个人买房的贷款手续都是陈倪办的，他听到这个消息觉得有点不对头，就回到了宿州。到了20×××9年5月×××4号早上，他在万达公寓Ｂ座22×××5陈倪的住处找到了陈倪，他就问陈倪吴某和刘某×××首付款是怎么回事，陈倪说花了，他就对陈倪说，人家要是报警了，你这个钱怎么还给人家。陈倪说中了300多万元的彩票，可以用这个钱还上，他听到之后就不信，后来一直在说这个事，陈倪就承认了，是说谎话，没有中奖，然后他就问陈倪到底有没有拿别人的首付款，还骗没骗别人的钱，陈倪就说了七八个单子，加起来数额一共有200万左右，说找朋友亲戚凑凑把这个钱还上，然后陈倪就打电话找朋友借钱，一直到下午4点钟左右，陈倪和他说借了20万左右，准备把这个钱还吴某，然后不知道怎么回事，吴某没要这个钱，因为当时陈倪还和他一个客户董月全约好了明天去过户，他前几个月也拿了董月全的首付款×××9万，他就问陈倪把这个钱转到了他的建行账户上，陈倪就用手机分两笔，一笔×××5万，一笔3万，到了第二天又转给他×××万，20×××9年5月×××5号上午他打电话催陈倪借钱，陈倪说始终在借钱，下午2点陈倪和他在鑫佳房产，董月全过来了，他就把这个情况给董月全说了，说钱他给你要回来了，明天去做贷款，董月全就答应了，到了晚上8点左右，陈倪始终没有借到另外的钱，他就给陈倪说要不然，他去你家问你家人，你家人要是愿意给钱把钱还上，不给钱他就报警了。陈倪他家人能凑5万，他说5万解决不了问题，然后他就报警了。没一会儿，警察就把他们几个带到了派出所。目前他知道的陈倪骗了有十几个人的钱，一共有200多万。客户来到他们公司买房，签过合同之后要去银行办理贷款业务，陈倪就让客户把首付款给陈倪，陈倪去交首付款办贷款，但是陈倪没有把这个钱给银行，而是自己花了，还有个别的几个客户是要交购房的税钱。陈倪收走之后，把钱花了，没有交税，公司规定在办理业务的时候不能收取客户的任何费用。20×××8年的时候，陈倪是鑫佳房产万达店的店长，主要是帮助客户去银行办理贷款审批，到房管局办理手续，到了20×××8年年底的时候，店长给撤掉了，还是负责帮助客户去银行办理贷款审批，到房管局办理手续。他们公司的主要业务就是二手房中介、代理、销售，是有限责任公司，公司的法人代表是他，鑫佳房产总部在灵璧，在埇桥区有3个分公司，分别位于万达、三角洲公园，拂晓新城。按公司规定，客户首付款应该打到第三方鑫佳房产中介公司对公账户上或者买卖双方到银行建立的银行监管账户上。除了鑫佳房产中介法人和负责人外，其他员工无权让客户将首付款打入私人账户。按照公司规定，公司员工绝对不允许代公司收取客户房款、税费等。银行监管账户是买卖双方签订房屋买卖协议以后，买卖双方带各自材料到银行办理手续，建立银行关联监管账户，银行为了买卖双方利益，建立一个共同银行账户，银行监管账户性质是银行的流程，是银行办理的，买卖双方共有的账户，任何一方私自取不了。银行监管账户是银行给买卖双方建立的共有账户，属于双方关联账户。 3、证人戚某的证言，证明她在宿州市埇桥区纺织小区南门经营体育彩票店，在20×××9年3月份，有一名二十多岁的男子到她彩票店购买彩票，一般这名男子都是购买“大乐透”，“大乐透”每周一、三、六开奖，只要开奖这名男子就来彩票店，每次购买有多有少，最少买两千元左右的彩票，最多购买四五万元的彩票，到了今年4月份以后，这名男子就没有到彩票店购买彩票了。这名男子在三月份买彩票中了二等奖，去掉税钱能领七十多万。 （四）被告人陈倪的供述，称20×××8年8月份，李某×××到他们公司想买一套二手房，当时看中恒大御景湾小区房子一套，总价76万元，20×××8年9月×××0日，李某×××的妈代理李某×××与房东谷某签订了房屋买卖合同，当时李某×××转给了房东谷某23万元，他给谷某说房屋首付款应该打到公司的银行监管账户上，随后谷某将这23万元转到他的建设银行账户上了。20×××9年×××月2日，李某×××给他打电话说能不能追加首付，他说可以，后来李某×××将×××3万元转到他给的建行账户上。20×××9年3月，李某×××给他打电话说还能不能追加首付了，他说可以。后李某×××在邮政银行给他转了6万元到他的建行账户，另外给他现金4万元，总计46万元。这46万元都被他买彩票了，他是鑫佳房产中介公司是经理，负责三个门店，他没有相关任职证明，他和老板施某只是口头协议，公司的人都知道。骗了李某×××大概46万元，还有2万元定金已经交给万达鑫佳房地产公司。 这大半年他买彩票上瘾了，他就想拿这些钱买彩票，没有考虑这么多，他一共私自拿了吴某28.8万元、刘某××××××3.4万元，陈某33万元，董月全×××9万元，一共四个人83.2万元。董月全的×××9万元，他前天退了。这些钱都让他消费了，基本上都用来买彩票了。他还将陆某、夏某、尹传杰、刘某3、孔某、吕某、张洋、郑某的购房首付款拿走花掉了。20×××8年××××××月左右，他骗了吴某28.8万元；20×××9年3月份，他骗刘某×××首付款×××3.4万元；20×××9年3月份，他骗董月全首付房款×××9万元；20×××9年4月份，他骗陆某首付房款×××5万元；20×××9年4月份，他骗夏某首付房款×××9万元；20×××9年4月份，他骗刘某3首付房款50万元；20×××9年4月份，他骗孔某首付房款25.8万元；20×××9年4月份，他骗吕某首付房款5.3万元；20×××9年4月份，他骗张洋首付房款×××.6万元；20×××9年5月份，他骗尹传杰首付房款23万元；20×××8年××××××月份，他骗郑某首付房款26万元，他一共骗取吴某等人购房款共计248.9万元。他最常去两个地方买彩票，一个是鹏程小区北门斜对面的一个洗车店旁边的体育彩票店，女老板叫戚某，他大概是从20×××8年下半年开始在那买彩票的，基本上一个星期买3次，平均每次买五六万元的彩票，他大概在那个彩票店花了有200万元左右，还有一个店是在光彩城南门里面靠路东侧的一家福利彩票店，男老板叫王欣刚，他大概是20×××8年下半年在那买彩票，一个星期买2到3次，一个是在银河绿苑北区南门西边的一家彩票店，这个店福利彩票和体育彩票都卖，福彩是一个女老板在经营，体彩是一个男老板在经营，他在那花了多少钱记不清了，另一个店是在港利西区家福利彩票店，男老板叫王伟，他在那花了有差不多20万元，另外他也在其他店买过彩票，但都不是固定的，有时候他走到哪看到有彩票店就去买，他买彩票基本上都是用微信和支付宝转账，现金也用过。他名下有许多银行卡。 本案其他相关证据： （一）案发及抓获经过，证明20×××8年××××××月，陈倪以帮吴某办理购房贷款手续为名，诈骗吴某27万元人民币，20×××9年4月，陈倪以帮吴某交房产税为名，诈骗吴某×××.8万元人民币，吴某共被诈骗28.8万。遂案发。20×××9年5月×××6日，被告人陈倪与被害人吴某一起到宿州市公安局埇桥分局三八派出所，陈倪对诈骗吴某28.8万元供认不讳，并主动交代诈骗其他被害人二百余万购房款。 （二）户籍信息，证明被告人陈倪出生于×××990年3月×××3日，身份证号码342224×××990××××××××。 （三）违法犯罪前科查证情况工作记录，证明被告人陈倪无违法犯罪记录。 （四）辨认笔录，证明戚某从×××2张不同男性正面免冠照片中辨认出2号陈倪就是20×××9年3月至4月份之间在其彩票店购买彩票的男子。 本院认为：被告人陈倪以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款合计人民币28×××.777×××万元，数额特别较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对辩护人提出指控骗取被害人郑某的犯罪数额应为人民币××××××.4万元的辩护意见，经查，被害人郑某的陈述与被告人陈倪的供述及证人苏某的证言，能够相互印证被害人郑某将首付款26万元及过户费3.5万元转给被告人陈倪，被告人陈倪并没有为郑某办理贷款及过户手续，被告人陈倪骗取被害人郑某的钱款应为29.5万元。故对辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。对辩护人提出被告人陈倪的行为构成职务侵占罪的辩护意见，经查，被害人的陈述、证人证言及相关书证，能够相互印证被告人陈倪在帮助购房者办理购房贷款手续过程中，以代办房款资金托管、房屋贷款、房屋过户等手续为由，向被害人隐瞒所提供银行监管账户实为其个人账户，被害人直接将钱款转给被告人陈倪，被骗钱款不属灵璧县鑫佳房地产信息咨询有限公司宿州分公司的财物，被告人陈倪的行为符合诈骗罪的构成要件，故对辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。对辩护人提出被告人陈倪构成自首的辩护意见，经查，公安机关出具的抓获经过证明被告人陈倪系与被害人吴某一起到的公安机关，其归案不具有主动性，不属自动投案，故对辩护人的该项辩护意见，本院亦不予采纳。被告人陈倪归案后，能够如实供述自己的罪行，可依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈倪犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自20×××9年5月×××6日起至2034年5月×××5日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。 二、责令被告人陈倪退赔被害人刘某×××人民币十三万四千元、退赔被害人夏某人民币十九万元、退赔被害人陈某人民币二十二万元、退赔被害人郑某人民币二十九万五千元、退赔被害人吴某人民币二十八万八千元、退赔被害人孔某人民币二十五万九千七百一拾元、退赔被害人刘某2人民币二十三万二千零六十一元、退赔被害人张某人民币一万六千元、退赔被害人吕某人民币五万三千元、退赔被害人陆某人民币十五万元、退赔被害人刘某3人民币五十万元、退赔被害人李某×××人民币四十八万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本二份。 审 判 长  刘小强 审 判 员  郑怡雨 人民陪审员  李家雷 二〇二〇年十一月二十五日 书 记 员  马 双 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。