安徽省宣城市宣州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1802刑初259号 公诉机关安徽省宣城市宣州区人民检察院。 被告人朱超军，男，汉族，1995年3月10日出生于安徽省宣城市，大专文化，务工，户籍地宣城市宣州区，租住安徽省合肥市肥西县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月12日被宣城市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，次日被取保候审，同年4月15日被刑事拘留，同年5月22日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，同日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人郭新强，江苏普善律师事务所律师。 辩护人杜猛，江苏普善律师事务所律师。 宣城市宣州区人民检察院以宣州检刑一刑诉〔2019〕180号起诉书指控被告人朱超军犯诈骗罪，于2019年12月17日向本院提起公诉。本院经审查于同日受理，于2020年1月13日作出（2019）皖1802刑初598号刑事判决。朱超军不服提出上诉，宣城市中级人民法院经审理于2020年8月5日作出（2020）皖18刑终80号刑事裁定书裁定，发回本院重新审判。本院适用普通程序，依法另行组成合议庭，于2020年11月24日公开开庭审理了本案。宣城市宣州区人民检察院指派检察员陈立夏出庭支持公诉，被告人朱超军及其辩护人郭新强、杜猛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宣城市宣州区人民检察院指控：被告人朱超军以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物18万余元，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。为证明指控的事实，公诉机关提交了相应的证据，建议判处被告人朱超军有期徒刑三年以上四年以下，并处罚金。 被告人朱超军辩称，对起诉书指控的罪名没有异议，辩称，其骗取李某1的数额是4.75万元，骗取杨某数额不超过11万元。 其辩护人郭新强提出的辩护意见是：1.朱超军在向李某1、杨某出借借款时并没有诱使或迫使行为，都是李某1、杨某因自身急用钱主动向朱超军提出借款请求的。2.朱超军没有实施虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为。朱超军所出借的本金、利息、违约金都是事先与李某1、杨某约定，后达成借款合意，李某1、杨某对“砍头息”及实际取得款项、利息及逾期利息、违约金、续期费用等是明知的，未产生错误认识，借款人没有给予认识错误而交付财物。3.朱超军不存在最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》（法发［2019］11号）第3点“套路贷”的情形。朱超军没有制造民间借贷的假象，不存在制造资金走账流水等虚假给付的事实，不存在故意制造违约的行为，不存在恶意垒高李某1、杨某债务的行为。4.朱超军出借款项的目的是希望借款人能如期归还借款本息，从而获得高息收入，不具有非法占有的目的，不构成诈骗罪。5.关于涉案诈骗数额的认定，朱超军向李某1出借款项合计获利金额为39980元，其中对李某1的前三次借款系正常的民间借贷，不应计入涉案金额；向杨某出借款项合计获利86950元。朱超军的行为系高利放贷的民事行为，不存在欺骗他人，亦无非法占有他人财产的目的，不构成诈骗罪。即使构成诈骗罪，朱超军及其家属积极退赔被害人损失，取得被害人谅解，且已经认罪认罚，社会危害性极小，故对朱超军应减轻处罚，依法可以适用缓刑。 经审理查明：2017年9月25日至2018年8月5日，被告人朱超军以无抵押、无担保放款的方式，诱使急需资金的李某1先后四次向其借款，并收取高额利息。被告人朱超军一方面以“行业规矩”为由扣除“借款利息”等费用的方式放款，另一方面在明知李某1无能力偿还本金及利息情况下，向李某1推荐“分期乐”、申请办理交通银行信用卡及从“名校贷”贷款，让李某1从购物平台上购买手机变现，办理信用卡套现及从贷款ＡＰＰ上贷款，从中收取相应的好处费。李某1将被告人朱超军帮忙卖手机变现、信用卡套现及从贷款平台上借款的钱基本用来偿还被告人朱超军的借款本息。被告人朱超军通过这种“平账”的方式，恶意垒高李某1债务。后在李某1无力偿还债务情况下，被告人朱超军采用言语威胁、向法院起诉等软暴力方式索要债务。在四次借款中，被告人朱超军共骗取李某16.7679万元。 2017年7月至2018年9月，被告人朱超军采取上述方式诱使急需资金的杨某先后六次向其借款，并收取高额利息。被告人朱超军在杨某第一次向其借款时获悉杨某名下位于合肥市房屋相关信息后，一方面在明知杨某无能力偿还本金及利息情况下继续多次以“行业规矩”为由扣除“借款利息”等方式放款，恶意垒高杨某债务，另一方面通过言语威胁等软暴力方式向杨某索债，迫使杨某通过转卖合肥市房屋来偿还多次借款的债务。在六次借款中，被告人朱超军共骗取杨某11.395万元。 2019年4月12日，被告人朱超军被公安机关抓获，归案后如实交代了犯罪事实。 本案原审期间，被告人朱超军的亲属代为退赔了被害人李某1、杨某的经济损失，被害人对朱超军的行为予以谅解。 上述事实，有公诉机关当庭提交的，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实。 （一）书证 1.报案材料、接处警情况登记表、受案登记表、立案决定书证实：公安机关于2018年8月22日接被害人李某1书面报案材料后当日受理此案，于同年9月11日立案侦查。 2.取保候审、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、逮捕证证实：公安机关于2019年4月12日16时对被告人朱超军刑事拘留。4月13日变更强制措施为取保候审。4月15日再次刑事拘留，次日通知其家属，后延长羁押期限至2019年5月15日。宣州区人民检察院于2019年5月22日批准，同日由宣城市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。 3.扣押决定书、清单及照片。第一份证实：2019年4月12日，民警将朱超军的涉案物品现金2400元；一部黑色苹果XSMAX手机、一部黑色苹果7PLUS手机、一台苹果笔记本电脑、一部IPAD、一个黑色钱包、一个无线POS刷卡机、一把宝马X3车钥匙、四枚公章（朱超军个人公章两枚、淮南盛惠公司公章两枚）、一个快干印台、一本护照、8份借款合同（后附原件）、3张银行卡、一张往来港澳台通行证。第二份证实：2019年4月13日，公安机关依法将朱超军退赃的6万元人民币予以扣押。 4.接受证据材料清单及书证证实：李某1于2018年8月23日向公安机关提供7张李某1通过支付宝转账截图的手机照片。 5.调取证据通知书及证据清单证实：2018年9月6日，公安机关向淮南市盛惠商务咨询有限公司调取企业登记的相关资料。淮南市盛惠商务咨询有限公司法定代表人为朱超军，公司出资人为朱超军、徐某，注册资本为200万，经营场所为淮南市田家庵区朝阳路与龙湖路交叉口新天地商贸大厦715，成立时间2016-5-11。该公司于2018年2月5日申请注销。 6.协助查询财产通知书及李某1的银行流水证实：1.李某1尾号为7182的交通银行卡开户信息，该卡于2017-12-1借贷11000元，于2019-5-20还款完后销户退款。2.李某1在“分期乐”的借贷情况。2017-11-6日在该平台上购买了一部黑色苹果7ｐｌｕｓ手机。借款本金为3179元，月供本金293.24元，分期数为12个月。除去已经支付的前期首付款以外，另需要还款3518.88元。3.李某1在“我来贷”的借贷情况。2018-5-22借款10000元，每期还款金额为1070.68元，已经归还4期借款，仍有5期至12期借款未归还，最后还款日期为2019-5-22。2018-6-25日借款10000元，每期还款金额为1070.68元，已经归还3期，仍有4期至12期未归还，最后还款日期为2019-6-25。李某1在“名校贷”（上海诺诺磅金融信息有限公司）于2017-4-22借款2000元，2017-7-1日借款12000元。 7.协助查询财产通知书及朱超军银行流水证实：朱超军在浦发银行账号尾号为9612，子账号尾号为9380，2017-5-24至2018-6-12交易流水。2017-9-25该卡转出5000元（借款给李某1），2018-6-1转给李某110000元。朱超军建行尾号为8863卡于2017-1-1至2019-4-11交易情况。2017-12-7该卡转账给李某15000元。杨某尾号为3635浦发银行卡2018-1-1至2018-8-20交易情况。朱超军在徽商银行开立的账户尾号为2623。2018年12月17日至2019年3月21日的银行流水交易信息。朱超军在中信银行开立的账户尾号为8756。2017年5月1日至2019年4月6日银行交易流水。 8.二份协助查询财产通知书及李某1银行流水证实：李某1在农业银行尾号为4279账户，于2017年6月1日至2018年9月1日的银行交易流水。2017-10-24转账给朱超军2000元；2017-12-7，朱超军转账5000元给李某1（第二次借款）；2018-1-7转账给朱超军3000元；2018-7-10转账给朱超军1000元；2018-7-13转账给朱超军2500元；2018-7-16转账给朱超军1200元；2018-7-25日转账1000元给朱超军。李某1在工商银行尾号为9803账户，于2017年8月28日至2018年9月1日的银行交易流水。2018-6-1朱超军尾号为9612账户转账10000元给李某1。 9.接受证据材料清单及杨某房屋转让的相关材料证实：杨某于2019年9月4日向宇伟借款21.6万元；2019年9月10日向宁某借款5.25万元；2019年9月12日向宇伟借款2万元；杨某向杨永和、管某等人借款情况。杨某于2019年9月5日将其合肥紫玉华府17幢403室房屋以75万元人民币卖给宇伟。宇伟当日交付3.5万元定金。后附房屋买卖的相关过户交付的税款。杨某于2018年9月4日提前还款322987元。 10.接受证据材料清单及杨某商品质保卡三张证实：杨某于2018年8月14日购买金、银首饰的种类、品种及价格。7950＋6071＋21029＝35050元。 11．接受证据材料清单及转账截图证实：2018年9月10日，杨某通过管某偿还朱超军借款20万元。2018年10月29日，杨某偿还管某借款199999元＋236601元＝436600元。 12.调取证据通知书及房屋过户信息证实：杨某位于合肥肥东紫玉华府14幢403室房屋于2018年9月10日变更至汪枝慧名下。《存量房买卖合同》显示，2018年9月5日，杨某以100万元价格将该房屋转卖给汪枝慧。 13.协助查询财产通知书及朱超军建行信用卡交易明细证实：朱超军建行尾号为6640于2018年8月1日至9月26日交易情况。2018-8-14，该卡消费15050元。 14．朱超军与杨某交易明细证实：2017年8月10日至2018年9月10日，朱超军与杨某之间微信、手机银行转账的交易情况。 15.人口基本信息证实：李某1、朱超军身份基本信息。 16.抓获经过证实：被告人朱超军于2019年4月12日在合肥市肥西县经开区被民警抓获。 17.刑事谅解书及收条证实：2019年12月18日、20日，杨某、李某1先后出具谅解书，表示均已收到退赔款，对朱超军的行为予以谅解。 （二）被害人陈述 1.李某1的陈述证实：2015年4月的时候他在宣城市职业技术学院上大一，因在网上看中一款手机想要购买，又怕家人不同意，便在网上“趣分期”购买了一部价值3700余元的苹果手机，后因到期无力偿还，又不敢开口向父母索要，便从其他的网络借款平台陆陆续续借款用于偿还以前在其他平台上的借款，一直是处于拆东墙补西墙的状态。后听说高中同学朱超军在办理小额贷款，向朱超军开始借钱，他的支付宝账号是：15×××77，昵称“妈妈叫我去买菜”，ＱＱ号28×××90，昵称“李大宝”。朱超军支付宝账号是：×××，昵称“超逗逼”。他在朱超军的公司里一共借了3万元，第一次借款本金5000元，偿还利息6000元；第二次借款5000元，到手4500元，偿还利息3000元；第三次借款10000元，到手是7000元，偿还利息36400元；第四次借款10000元，到手8000元，已经偿还利息19700元，目前还欠7000元。朱超军说所借的钱是公司的钱，他看到其支付宝上备注名称叫“淮南盛惠商务咨询有限公司”，每次他要求延期的时候，朱总是说要和公司老板商量一下。如果他不还钱，朱就带人到他家里要钱，最后一次的时候，朱还说会到法院起诉他。前三次没有签订借款协议和欠条，最后一次签订了一张10000元欠条。李某1在向朱超军借款期间，一共向其推荐了两个网络借款平台分别是“分期乐”、“名校贷”，在“我来贷”平台上借款10000元，其中有7900元用地还朱超军的借款，剩下的钱，归还其他人的借款。朱超军推荐他在“名校贷”平台上借款12000元，贷款下来后，他转了2000元好处费给朱超军，剩下的10000元被他用来还其它借款平台上的钱了。朱超军帮他办理尾号是7182交通银行信用卡，收取了他2000元好处费，帮他套现了11000元，其中套现的手续费是200元，10000元用来偿还其欠款、利息及办卡的好处费，剩下的800元钱，朱超军通过支付宝转给他了。 2.杨某陈述证实：他找朱超军借钱，朱超军用电脑登记了他的个人信息，双方签订了借款合同，第一次借了2万，但借款合同写了3万元，利息是20%，朱超军把3万元转到他的浦发银行账户上，然后让他到银行取出现金1.2万元，还款本金是2万元，约定三个星期还清，利息是2000元，可以续期一次，最多不超过两次。他续期一次，通过微信转账2000元给朱超军,三个星期后把本金2万元一起还给了朱超军，朱超军通过邮寄的方式把借款寄给他了。 2018年5月份的时候，他从朱超军那里又借了钱，具体是多少记不清楚了，陆陆续续的本金大概有17万元，最后，朱超军要他连本带息还25万元，经过讨价还价，要还22.5万。朱超军知道他没有能力还钱，也知道他名下有一套按揭贷款的房子，所以就给他介绍一些房子抵押之类的公司，最后找到过桥公司，过桥公司让他把按揭还清了，把房子重新抵押给银行，过桥公司先给了朱超军20万元，最后抵押贷款办下来，又给了朱尾款2.5万元。朱超军留了一张三万元的借款合同，就是民警手中的。 他的微信号是×××，昵称ｔｏｐ，支付宝账户是18×××87，浦发银行账户尾号为3635，支付宝和微信都绑定着浦发银行卡。一共向朱超军借款本金19万元，前面一次是2万元，第二次实际到手13万元，中间还了多少利息记不清楚了，最后一次连本带息还了22.5万元。刚开始借款的时候，朱超军让他提供一些个人基本信息，并问他名下有没有房产，他说有套房子位于肥东县紫御华府小区，按揭贷款买的，面积在八九十平方米左右。后来他陆续从朱超军处借款，有一次朱超军让他把房产证拿给其看，还查了同一小区同一户型二手房子售卖的成交价，当时的成交价在100万元左右。朱超军说如果他借的钱还不起，就用这房子做二次抵押，抵押的钱还其借款。一般情况下，他前面的借款不还完，再借款，人家是不会借的，但朱超军在他借款没有还完或借款还没到期时，就问是否需要追加借款，所以他后来才会越借越多。后来有一天朱超军突然让他还钱，并威胁说：“你如果不还钱，你死，我也得死”。并说要到他家要债，拿之前签订的借条起诉他之类的话。经常打电话给他催还钱，后来因为害怕，他就提出来卖房子还钱，因为之前朱超军说过他借的钱是公司的，所以他不敢不还。 （三）证人证言 1.李某2的证言证实：2018年8月20日，他从其女儿李某1口中得知，李某1在2015年上大一的时候借钱买了一部手机，因为没有偿还能力，拆东墙补西墙，陆续从网络平台上、同事、朋友借了许多钱，说有21万元左右。 2.徐某的证言证实：她和朱超军是男女朋友关系，并未和朱超军一起成立公司，朱超军有时会拿她手机，当收到陌生人打款时，朱超军会让她直接转款给其，她不知道钱款的来源。 3.侯某的证言证实：他和朱超军是同学，2016年8月份的时候，朱超军说其在帮学生手机上下载相关贷款的Ａｐｐ，从中收取手续费，后他得知朱超军成立了一个公司，毕业后就从事大学生放贷的事情。他和朱超军相互比较信任，经济上经常拆借，每次转账的金额不大，不收取对方好处费，但会请对方吃饭。2018年5、6月份的时候曾帮朱超军拿了一份借款10000元合同到宣城给李某1签订，之后把合同带回合肥给朱超军了。 4.王某的证言证实：他通过大学同学侯某认识了朱超军，2016、2017年期间，曾向朱超军借款，朱超军没钱的时候就找侯某借。2017年6月份，他大学毕业后在合肥上班，就把借的钱还清了，之后，朱超军和侯某也找他借过钱，但三人之间借钱不需要给对方利息，曾听朱超军说李某1找其借过钱，不知道对方借钱的用途。 5.宁某的证言证实:2018年8月的一天，一个姓钟的人带着一年轻人，后来知道叫杨某，到他们创志地产销售公司（后更名为军辉不动产销售策划有限公司）。是他负责接待的，杨某说想卖一套房子，房子位于肥东县，姓钟的人想买杨某的房子。杨说急需用钱，挂价75万元左右，但要求签完合同后立即拿到尾款。姓钟的人就不敢买这房子了，担心是问题房。之后他问杨某，杨说在外面欠了钱，想卖房子还钱。为了规避风险，他就带杨某找到管某，杨某自己和管某谈过桥资金垫付的事情，杨某要求管某先垫资将其欠款还掉，两人签订份借条，他是担保人。刚开始是他先出资将杨某在银行的按揭贷款先还完，还了三十几万，把杨某的房子变成了全资房。从杨某处买房时，他给了杨某3.5万元的定金。同年9月4日，他出资21.6万元帮杨某先还银行的按揭，但杨某在银行的贷款有三十几万元，杨某又从管某那里借款14.15万元。他们和杨某签的是借条，签订合同之前就跟杨某约定，前期垫付的钱全部按借款的名义打借条。当月10日的时候，杨某说对方让其还钱，喊他和管某一起去，让管某垫钱把欠款还上。对方是个小伙子，叫朱超军，年纪不大，带个眼镜。朱超军提供了银行卡账号给管某，管某通过网银转了20万元到朱超军尾号为8863的账户。后朱超军把合同给了杨某，杨某核实完当场就撕毁了。因为杨某购买的房子未满2年，需交二手房交易契税，个人所得税、增值税等，杨某手上没钱，又从管某那里借了7万多元交契税。他和杨某签订合同后，就和他老婆汪枝慧，三人一起到肥东县房管局办理了过户手续。之后，杨某就断断续续地从他这拿钱，第一次拿了5.25万元，其中3.25万元是转到杨某尾号为5925的光大银行卡上，还有2万元给的是现金。第二次拿了2万元，好像是给的现金。第三次拿了7000元。他购买的房子贷款下来后，把杨某从他和管某处拿的钱及利息扣掉，基本没剩什么钱。 6.钟某的证言证实:2018年8月份前后的一天，他朋友打电话说有人要卖房子，后他带杨某到创志地产中介公司找宇伟，让宇伟帮算首付款，因杨某要求签完合同后立即拿到尾款，钟某考虑没有这么多现金，就没要了。 7.管某的证言证实：他不认识朱超军，2018年9月一天，宇伟电话联系他，说有房子需要过桥资金，后他三次借款给杨某。第一次是通过杨永和转款给杨某13万元（让杨某打了一个14.15万元的借条给杨永和）；第二次是帮杨某缴纳税款7.143万元，加上利息6217元，共7.77万元；第三次是帮杨某还款给朱超军4笔，每次5万元，共计20万元，让杨某打了21.74万元借条。2018年10月29日杨某在徽商银行合肥肥东支行分两笔转了19.9999万元、23.6601万元到我的徽商银行卡上。至此，就把欠的钱全部还完了。 （四）被告人供述和辩解 朱超军供述和辩解证实：他的微信号是×××，微信昵称：超逗逼；支付宝账号是他手机号码，昵称也是超逗逼，当时还把昵称备注成淮南盛惠公司；ＱＱ号是94×××95，昵称也是超逗逼。淮南盛惠商务信息咨询有限公司是他在上大学的时候注册成立的，注册成立的时间好像是2016年上半年，法人代表是他，股东是徐某。他占公司百分之五十一的股份，徐某占公司百分之四十九的股份，注册资金是200万元。这个公司是空壳公司，主要是提供一些咨询类业务，后来一直没有承接过业务。2018年上半年的左右，将公司注销了。 2017年9月份的一天下午，李某1通过ＱＱ发信息给他，说急需用钱，他说他借钱利息很高，让其想清楚。另问其有没有在外面平台上借钱，其说借5000元。他说5000元一个月的利息是2000元，如果到期还不上，可以续期，本金继续用。因为他俩是高中同学，所以就没签借款合同，口头约定好利息后，就通过他的支付宝转账给李某1的。李某1第一次借款就续期一个月，付了2000元的利息给他。到了第二个月快到还款时间的时候，他向其推荐了一款“分期乐”，他知道李某1急需用钱，如果他帮其把从“分期乐”平台上购买的商品变现，就能变成钱使用了。这样的话其既可以还他的钱，也可以还其他平台上的钱。李某1自己在“分期乐”平台上购买一款了ｉｐｈｏｎｅ7Ｐｌｕｓ手机，其把手机寄给他，让他变现。他把手机拿到寄卖行卖了后，卖手机的钱还给他了，剩下的钱转给其了。他还帮李某1办过一次交通银行的信用卡，额度不是很高，好像是一万多元。李某1收到信用卡之后，将卡寄给他帮其套现，把欠他的钱全部还清了。帮其申请办理交通银行的信用卡，他要了2000元的辛苦费。李某1总共延期了两次的样子，具体还了多少本金，多少利息，他记不清楚了。 李某1第二次借钱的时间离第一次不长，借了多少钱，扣了多少利息，他记不清楚了。 李某1第三次借钱的时间距离第二次都不长，他也是通过支付宝转账的。 李某1第四次找他借一万元，是因为其在其他平台借了钱，需要还钱。因为他没有这么多钱，就跟候涛、王某说了，找他俩每人拿出3000元钱，借给李某1。他和李某1签了借款合同。2018年下半年的时候，李某1还欠他七八千元的样子，他发ＱＱ信息给李某1，让还钱，催要了好几次后他就说，“你再不还钱，就到你家找你要。” 李某1从公司借的钱是他自己的，利息都是30%以上。他从大学毕业后就从事大学生专业贷款。签订的借款合同一般都是双倍的，一是为了给借款人压力，让其不敢不还钱。二是如果借款人最后真不还钱，他就起诉。家里的7本合同中蒲凡、肖雅、朱金、杨某、贺小雪、覃明官借的全部还完了，只剩下盛康没有还完。 通过查看转账记录：2018年4月26日、5月3日通过手机先后向杨某转3万元、5万元。他不认识管某，管某的四次转账共20万元的原因他记不清楚了。 （五）检查、搜查、辨认笔录 1.李某1手机的检查笔录证实：2018年8月23日，民警依法对李某1手机内从2017年9月至2018年8月，多次通过其支付宝账户向朱超军的支付宝账号×××，昵称“超逗逼”借款、还款。共计16张手机截屏照片，其中一张朱超军支付宝页面信息照片。第一次2017-9-25，“超逗逼”转账5000元给李某1。2017-10-24，李某1转账给“超逗逼”2000元，2017-11-9，“超逗逼”转账给李某1202.0元，2017-11-25，李某1转账给“超逗逼”2000元，2017-11-29，李某1转账给“超逗逼”3000元，2017-11-30，“超逗逼”转账给李某1800元，后附“两清”。第二次2018-1-8，李某1转账给“超逗逼”5000元。第三次2018-1-9，“超逗逼”转账给李某17000元，2018-1-23李某1转账给“超逗逼”3000元，2018-2-21，李某1转账给“超逗逼”3000元，2018-3-7，李某1转账给“超逗逼”3000元，2018-3-21，李某1转账给“超逗逼”3000元，2018-4-10，李某1转账给“超逗逼”6500元，2018-4-25，“超逗逼”转账给李5000元（李某1向朱超军私人借款），2018-4-26，李某1转账给“超逗逼”3000元，2018年5月4日,李某1转账给“超逗逼”9000元，2018-5-24，李某1转账给“超逗逼”7900元。第四次2018-6-15，李某1两次转账给“超逗逼”，共1000元，2018-6-26，李某1转账给“超逗逼”3000元，2018-7—1，李某1转账给“超逗逼”2060元，2018-7-10，李某1转账给“超逗逼”1000元，2018-7-13，李某1两次转账给“超逗逼”5000元（“超逗逼”回复“167000两清”），2018-7-16，李某1转账给“超逗逼”1200元，2018-7-21，李某1转账给“超逗逼”1500元（陈述为1000元），2018-7-25，李某1转账给“超逗逼”1000元，2018-7-31，李某1转账给“超逗逼”1000元，2018-8-5，李某1转账给“超逗逼”3000元，2018-8-7，李某1转账给“超逗逼”200元，2018-8-8，李某1转账给“超逗逼”200元。 2.对徐某手机的检查笔录证实：2019年7月2日，民警对徐某持有的苹果Ｘ手机进行检查。2018年6月1日13:47，“李大宝”转账2000到其支付宝账户，同日16:25其转账2000元至朱超军支付宝账户。 3.对朱超军住房的搜查笔录证实：2019年4月12日，民警至朱超军位于合肥市肥西县的房屋进行搜查，发现相关物品并进行扣押，详见《扣押物品清单》。 4.李某1辨认朱超军证实：李某1辨认出给其放贷的朱超军。 （六）视频资料说明书及视频资料，随案移送清单 第一份证实：2019年4月12日，民警依法搜查朱超军住处时使用执法记录仪对搜查的过程进行录音录像。 第二份证实：1.朱超军通过支付宝转账给李某1的交易明细，详见《李某1与朱超军支付宝交易明细》附件；2.朱超军尾号为3635的浦发银行交易明细及对手交易信息。 第三份证实：朱超军、侯某、王某、游宇娇、杨某微信注册信息及自2017年6月1日至2019年4月12日交易明细。 第四份证实：朱超军、侯某、王某、游宇娇、杨某、李某1支付宝注册信息及自2017年5月9日至2019年5月9日交易明细。 本院认为，被告人朱超军以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。关于朱超军的辩护人辩护认为朱超军无非法占有的故意，无虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为，不构成诈骗罪的意见。审理认为，朱超军“出借”资金并非为获取正常利息，而是以获取利息为幌子，主观上有非法占有他人财产的故意，客观方面采取无抵押、无担保诱使被害人借款，以行业规矩等为由扣除“砍头息”及以向他人推荐网贷平台平账等方式，恶意垒高债务，多次骗取他人钱财，其行为符合诈骗犯罪的构成要件。故其辩护人关于朱超军不构成诈骗罪的辩护意见不能成立，本院不予支持。被告人朱超军在原审期间认罪认罚，对犯罪数额不持异议；其上诉的目的是想判处缓刑，对原审认定的事实和罪名均无意见。起诉书指控的犯罪数额有被害人陈述，被告人朱超军的供述，银行流水、手机检查笔录等相互印证的证据证实，足以认定。故被告人朱超军当庭辩解及其辩护人关于诈骗数额仅有15万或更少的意见不能成立，本院不予支持。被告人朱超军多次实施诈骗，可从重处罚。被告人朱超军到案后如实供述自己的罪行,当庭虽对其行为有所辩解，但能如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。本案原审期间，被告人朱超军的亲属代为退赔了被害人的经济损失并取得谅解，对被告人朱超军可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 被告人朱超军犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2022年4月12日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄建红 人民陪审员  汤智毅 人民陪审员  金木兰 二〇二〇年十一月二十七日 书 记 员  王 慧 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。