上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初1905号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人李某某，女，1986年3月11日出生，汉族，户籍地江苏省丰县常店镇李集**(住江苏省张家港市。辩护人戴英，上海丰兆律师事务所律师。辩护人詹大明，广东踔厉律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕2125号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，上海市浦东新区人民检察院指派检察员赵某出庭支持公诉。被告人李某某及其辩护人戴英、詹大明到庭参加诉讼。期间，经公诉机关申请，本院决定延期审理1次，现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2014年7月至案发，段海峰(另案处理)设立上海杰海资产管理有限公司(以下简称“杰海资产”)，在未经国家有关部门批准的情况下，伙同贾伟(另案处理)等人招募业务员并通过拨打电话、口口相传等方式向社会公众宣传理财产品，承诺固定年化收益率，吸引社会公众签订理财协议，非法吸收公众存款。经审计，杰海资产向已报案的25名集资参与人吸收存款共计人民币745万元，未兑付金额为人民币713万余元。被告人李某某在担任杰海资产财务部门负责人期间，在明知该公司未经依法批准而非法吸收公众存款的情况下，仍参与经营管理并负责资金划转、本息兑付等工作。2019年8月3日，被告人李某某被公安机关抓获。针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了同案犯供述、证人证言、集资参与人证言、司法会计鉴定意见书、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，被告人李某某违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，提请法庭定罪处罚。被告人李某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均无异议。辩护人提出李由于缺乏法律意识参与犯罪，地位作用较轻，可认定为从犯，当庭自愿认罪，具有坦白情节，愿意尽力退赃，希望对李从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年7月至案发，段海峰设立了杰海资产，租借上海市浦东新区东方路裕景商务大厦设立办公场所，在未经国家有关部门批准的情况下，伙同贾伟(已判决)等人招募业务员并通过拨打电话、口口相传等方式向社会公众宣传理财产品，承诺固定年化收益率，吸引社会公众签订理财协议，非法吸收公众存款。经审计，杰海资产向已报案的25名集资参与人吸收存款共计人民币745万元，未兑付金额为人民币713万余元。被告人李某某在担任杰海资产财务部门负责人期间，在明知该公司未经依法批准而非法吸收公众存款的情况下，仍参与经营管理并负责资金划转、本息兑付等工作。2019年8月3日，被告人李某某被公安机关抓获。证实上述事实的证据如下：1.档案机读材料、营业执照，证实杰海资产于2014年7月成立，法定代表人是段海峰，经营范围是实业投资、商务咨询、投资咨询等，未取得金融机构从业资质。2.先行判决的同案犯贾伟的供述，证实杰海公司法人兼董事长是段海峰，其担任经理，负责招聘、工作人员的管理、会务管理等工作，公司所有资金由段海峰老婆李某某负责。3.先行判决的同案犯胡涛的供述，证实杰海公司法人是段海峰，总经理是贾伟，财务总监是段海峰的老婆李某某，该三人是公司高层，负责公司所有的计划和安排。公司行政、人事等事宜由贾伟负责，包括日常会议，会议内容有产品设计、推广以及业绩考核的制定等，公司财务由李某某负责，李手上掌握很多账户U盾。4.证人郭晓超(杰海资产业务主管)的证言，证实其于2014年8月至2017年8月在杰海资产担任业务主管，杰海资产的经营业务就是向公众募集资金，公司的法定代表人是段海峰，贾伟是老板，胡涛是总经理，公司设立了财务部、贵金属市场部、募资业务部，段海峰经常在外发展业务，公司的日常管理是贾伟、胡涛开展的，职员的培训、例会的召开都是贾伟、胡涛负责的，贾伟告诉大家资金的投资项目，也向大家宣传公司的美好愿景，胡涛主要负责招募投资客户，负责考核、评估业务员的业绩等；公司曾经印发宣传册来进行宣传；业务员的收入是固定工资加上提成。5.证人池梅芬(杰海资产业务主管)的证言，证实其在2014年8月至2016年或2017年底在杰海资产担任业务主管，其经杰海业务员的推荐后购买了杰海的理财产品，在投资过程中开始为杰海资产发展客户，杰海资产的业务就是发展客户募集资金，杰海资产的董事长是段海峰，总经理是贾伟，业务经理是胡涛，胡涛专门负责发展客户，是公司业务员的上级，贾伟与段海峰在同一办公室，段海峰不大来公司，公司前期是胡涛在管理，贾伟是中后期到公司的。6.证人沈欢(杰海资产财务人员)的证言，证实其于2014年9、10月间进入杰海资产担任出纳，入职时贾伟已经在公司了，公司的管理人员主要是段海峰、贾伟、李某某，其接受李某某、贾伟的指令划拨资金。7.集资参与人刘金涛等人的证言及其提供的《个人出借咨询与服务协议》、转账记录等，证实各集资参与人因杰海资产承诺还本付息而投资，投入资金后未兑付本金的事实。8.上海沪港金茂会计师事务所有限公司司法会计鉴定意见书，证实被告人李某某任职期间涉案公司非法吸收公众存款的金额。9.公安机关出具的案发经过、归案情况说明等，证实本案案发及被告人李某某被抓获到案的情况。10.公安机关调取的全国常住人口信息等，证实被告人李某某的身份情况。11.被告人李某某的供述。本院认为，被告人李某某违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，予以支持。对于辩护人提出李某某系从犯的意见，经查，杰海公司由李某某的丈夫段海峰注册成立，公司主要管理人员有段海峰、贾伟和李某某，三人分工配合，李某某主要负责财务工作，掌管资金的划转，对杰海资产非法募集资金活动理应承担主要责任，依法不能认定为从犯，辩护人的相关意见理由不成立，不予采纳。对于辩护人提出李某某当庭认罪，系坦白的意见，经查李某某在审查起诉前对于自己的犯罪事实未能如实供认，不符合坦白的认定条件，辩护人的相关意见理由不成立，亦不予采纳。李某某当庭自愿认罪，在本院审理期间能退缴人民币250万元，有一定的悔罪表现，酌情对李某某从轻处罚。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元(此款于本判决生效后一个月内缴纳)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)二、退缴的违法所得按照比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或者责令退赔。被告人李某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李俊英人民陪审员  林 蔚人民陪审员  薛丹英二〇二〇年十一月三十日书 记 员  杨敏菊附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。