湖南省新化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1322刑初191号 公诉机关湖南省新化县人民检察院。 被告人刘新华（绰号“新华老大”、“老新”、“老大”），男，1975年11月11日出生于湖南省新化县，汉族，初中文化，务农，住本县。因犯故意伤害罪、寻衅滋事罪，于2002年10月14日被本院判处有期徒刑一年六个月；因犯参加黑社会性质组织罪、赌博罪、诈骗罪，2008年8月25日被本院判处有期徒刑三年，并处罚金五万元；2011年3月18日刑满释放。因犯诈骗罪，于2015年9月8日被郴州市中级人民法院判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元，2017年10月13日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月16日被抓获，同年5月18日被新化县公安局刑事拘留，同年6月25日被新化县公安局执行逮捕，现羁押于新化县看守所。 方继红。 张斌。 被告人刘冬生，男，1965年6月10日出生于湖南省新化县，汉族，中共党员，高中文化，务农，住本县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月18日被新化县公安局刑事拘留，同年6月25日被逮捕，同年7月12日被新化县公安局取保候审，同年9月25日被新化县人民检察院取保候审。 辩护人刘友艳。 被告人刘斌，男，1982年8月5日出生于湖南省新化县，汉族，初中文化，务农，住本县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月20日被新化县公安局取保候审，同月25日被新化县人民检察院取保候审。2020年10月15日被逮捕。现羁押于新化县看守所。 被告人刘建财，男，1951年3月10日出生于湖南省新化县，汉族，初中文化，务农，住新化县。因犯赌博罪，2007年12月23日被湖南省高级人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月18日被新化县公安局刑事拘留，同年6月25日被新化县公安局执行逮捕，同年7月8日被新化县公安局取保候审，同年10月25日被新化县人民检察院监视居住。 辩护人伍日明，湖南欣锦律师事务所律师。 被告人刘建华，男，1948年8月27日出生于湖南省新化县，汉族，小学文化程度，务农，住本县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月4日被新化县公安局取保候审，同月9日被新化县人民检察院取保候审。 辩护人黄春花。 被告人刘艳飞，女，1983年1月20日出生于湖南省新化县，汉族，大专文化程度，务农，住本县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月17日被抓获，同年5月18日被新化县公安局刑事拘留，同年6月25日被新化县公安局执行逮捕。2020年11月16日被本院决定取保候审。 辩护人刘芙蓉，新化县法律援助中心律师。 湖南省新化县人民检察院以新检公诉刑诉[2020]120号起诉书指控被告人刘新华、刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华、刘艳飞犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。新化县人民检察院指派检察官吴亦平、检察官助理段璐出庭支持公诉，被告人刘新华及其辩护人方继红、张斌，被告人刘冬生及其辩护人刘友艳，被告人刘斌，被告人刘建财及其辩护人伍日明，被告人刘建华及其辩护人黄春华，被告人刘艳飞及其辩护人刘芙蓉均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省新化县人民检察院指控： 2011年5月，被告人刘新华、刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华等人开始着手在新化县孟公镇新市场二楼筹建新化县王爷山寄卖行开展资金借贷业务，刘斌向工商部门申请办理了营业执照，营业范围为寄卖服务。6月12日，王爷山寄卖行股东召开股东会议，会上签订了股东协议，确定了寄卖行的经营运作模式为向社会公众借款放贷赚取利息差，选举刘新华为董事长，刘斌为副董事长，刘建财为董事，并安排刘冬生、刘建财、刘艳飞（案发时与刘新华系夫妻关系）为业务工作人员，刘新华负责追讨债务，刘冬生负责管理王爷山寄卖行的资金和账目（寄卖行的资金在2013年3月3日后由刘建华负责)，刘建财、刘艳飞负责管理账目。此后，寄卖行开始向外正式营业，借、贷业务办理要经三名股东签字，一般由刘冬生、刘建财、刘艳飞、刘建华负责，刘新华、刘斌偶有参与。 王爷山寄卖行的股金组成：签订股东协议时，刘新华出资40万元，刘冬生出资20万元，刘斌、刘建财、刘建华、叶某、伍某1均出资10万元；2012年，刘新华追加入股30万元。王爷山寄卖行的运作模式：借款活期月息0.6%,半年期月息1.5%、一年期月息1.8%、两年期月息2%，贷款3个月以下月息6%、3个月以上月息5%。王爷山寄卖行运营后，只开展了资金借贷业务，没有办理过寄卖服务。 经湖南世纪龙会计师事务所鉴定，王爷山寄卖行2011年6月至2015年6月期间向曾丁一等220人以月息1.5%-2%的利率吸收存款累计20535948元，期间归还本金累计15493408元，尚欠本金余额5042540元，尚欠本金扣除支付利息后净额4836880元，其中：可能造成损失的债务金额最大值为4836880元；2011年10月至2017年10月按月息3%-6%的利率对外贷款599.53万元，其中向寄卖行股东刘新华贷款279.9万元、股东刘斌贷款9万元、股东刘建财贷款2.5万元。 在共同犯罪中，被告人刘新华、刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华、刘艳飞均起主要作用，系主犯。刘建财、刘冬生、刘斌分别于2019年7月4日、9日、9月20日向新化县处置新化县王爷山寄卖行非法集资工作组交20万元、40万元、7万元。 2019年5月16日，被告人刘新华在新化县上渡街道唐家岭小区被新化县公安局孟公派出所民警抓获;被告人刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华、刘艳飞先后于2019年5月16日至12月3日主动到公安机关投案。 为证明上述事实，公诉机关向本院提交了如下证据证实：户籍信息、账簿等书证；曾某1等证人证言；刘新华等被告人的供述和辩解；4.鉴定意见等证据。 公诉机关认为，被告人刘新华、刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华、刘艳飞违反国家法律、金融管理法规的规定，非法吸收公众存款,扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究六被告人的刑事责任。在共同犯罪中，六被告人均起主要作用，系主犯；刘新华系累犯；刘冬生、刘建财、刘建华、刘艳飞均具有自首情节，认罪认罚，还应当分别适用《中华人民共和囯刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条。建议对刘新华判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元；对刘冬生判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万元；对刘斌判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元；对刘建财判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元；对刘建华判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元；对刘艳飞判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。提请依法判处。 被告人刘新华辩称，寄卖行仅造成损失290余万元，他有投案自首情节，请求法院从轻处理。 被告人刘新华的辩护人方继红、张斌辩称：对鉴定意见有异议，认定的犯罪金额与帐本不一致；至本案刑事立案，被告人还偿还了部分本金及利息。2014年7月份至2017年间，刘新华因犯罪而服刑，该时间段内的犯罪金额应当从刘新华的指控金额中予以核减。 被告人刘冬生对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人辩称，王爷山寄卖行向社会融资主要用于放贷，未个人挥霍，且刘冬生有投案自首，积极退赔的法定从轻、减轻情节，请求法院从轻处理。 被告人刘斌辩称，他认罪认罚，且有投案自首情节，请求法院从轻处理。 被告人刘建财及其辩护人对起诉书指控的事实及罪名没有异议，并提出刘建财对于集资参与人的损失积极主动的进行了偿还，且有自首情节，请求对刘建财处三年以下有期徒刑，适用缓刑。 被告人刘艳飞及其辩护人对起诉书指控的事实及罪名没有异议，提出刘艳飞尽全力偿还集资参与人的损失，且有自首情节，请求法院从轻处理。 经审理查明，2011年5月，被告人刘新华、刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华等人着手在新化县孟公镇新市场二楼筹建新化县王爷山寄卖行开展资金借贷业务，并以刘斌的名义向工商部门申请办理了营业执照，营业范围为寄卖服务。同年6月12日，王爷山寄卖行股东召开股东会议，会上签订了股东协议，确定了寄卖行的经营运作模式为向社会公众借款放贷赚取利息差，选举了刘新华为董事长，刘斌为副董事长，刘建财为董事，安排刘冬生、刘建财、刘艳飞（案发时与刘新华系夫妻关系）为业务工作人员，刘新华负责追讨债务，刘冬责管理王爷山寄卖行的资金和账目（寄卖行的资金在2013年生负3月3日后由刘建华负责），刘建财、刘艳飞负责管理账目。此后，寄卖行开始向外正式营业，借、贷业务办理要经三名股东签字，一般由刘冬生、刘建财、刘艳飞、刘建华负责，刘新华偶有参与。其中，刘新华出资40万元，刘冬生出资20万元，刘斌、刘建财、刘建华、叶某、伍某1均出资10万元；2012年，刘新华追加入股30万元。寄卖行集资的借款活期月息0.6%,半年期月息1.5%、一年期月息1.8%、两年期月息2%，贷款3个月以下月息6%、3个月以上月息5%。王爷山寄卖行投入运营后，只开展了资金借贷业务，没有办理过寄卖服务。 经湖南世纪龙会计师事务所鉴定，王爷山寄卖行2011年6月至2015年6月期间向曾丁一等220人以月息1.5%-2%的利率吸收存款累计20535948元，归还本金累计15493408元，尚欠本金余额5042540元，可能造成损失的债务金额最大值为4836880元；2011年10月至2017年10月按月息3%-6%的利率对外贷款599.53万元。 在共同犯罪中，被告人刘新华、刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华、刘艳飞均起主要作用，系主犯。 2019年5月16日，被告人刘新华在新化县上渡街道唐家岭小区被民警抓获归案;被告人刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华、刘艳飞先后于2019年5月16日至12月3日主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。 另查明，在审理过程中，被告人刘新华、刘艳飞、刘建华、刘冬生与部分集资参与人达成了还款协议，取得了部分集资参与人的谅解。其中，被告人刘新华还款人民币110.5万元，被告人刘艳飞还款人民币105万元，被告人刘冬生还款人民币20.1万元，被告人刘建华还款人民币32万元。经统计，截止至2020年8月18日，尚有28名集资参与人共计人民币2143340元的损失没有挽回。 被告人刘建财、刘冬生、刘斌分别于2019年7月4日、9日、9月20日向新化县处置新化县王爷山寄卖行非法集资工作组交纳退赔款20万元、40万元、7万元用于偿还集资参与人。 2020年10月16日，被告人刘冬生主动向本院缴纳了12万元（含4万元罚金）、被告人刘建财主动向本院缴纳14万元（含2万元罚金），被告人刘建华主动向本院缴纳17万元（含2万元罚金），被告人刘艳飞主动向本院缴纳退赔款18万元，被告人刘斌主动向本院缴纳退赔款8万元，与前款共计缴纳退赔款128万元用于退还集资参与人。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证并且查证属实的下列证据予以证明： （1）户籍信息证明，六名被告人在犯罪时均已达到完全刑事责任年龄。 （2）扣押决定书及清单各四份、提取笔录及照片共同证明，新化县公安局从刘建财处扣押王爷山寄卖行借/贷款明细簿1个，从刘建财处扣押账本6本，从刘冬生处扣押账本2个，上述账本均反映王爷山寄卖行的吸存以及支付本息的情况。 （3）股东协议证明，刘新华出资40万元，占股36.36%、刘斌出资10万元，占股9.09%、刘冬生出资20万元，占股18.18%、伍某1出资10万元，占股9.09%、刘建华出资10万元，占股9.09%、叶某出资10万元，占股9.09%、刘建财出资10万元，占股9.09%，刘新华为董事长，刘斌为副董事长、总经理、法定代表人，刘建财为董事。向外吸存的活期月息0.6%,半年期月息1.5%,—年期月息1.8%，两年期月息2%;贷款方式3个月以下月息6%,3个月以上月息5%;贷款要求3万元以下以实物作抵押，3-10万元由介绍人以股金作担保，其他大额贷款由股东集体实地考察研究确认。 （4）门面租赁协议证明，刘斌于2011年5月11日向曾某1承租了孟公大市场二楼5、6号门面，时间暂定五年。 （5）个体工商户登记基本信息证明，新化县王爷山寄卖行于2011年5月11日开业，注销日期为2015年6月15日，经营范围：寄卖服务。申请者：刘斌，组成形式：个人经营。 （6）股东会议记录证明，参会人刘新华、刘冬生、刘建财，刘艳飞列席，会议决议积极追缴公司债权、偿还公司债务，由刘冬生、刘建财、刘艳飞共同处理。 （7）刘冬生农商行卡（账号8101××××2745）,刘艳飞农商行卡（账号8101××××9997）银行流水及刘艳飞、刘建华、刘冬生、刘建财签具的移交共同证明，2013年3月3日，刘冬生将王爷山寄卖行余额719900元转给刘艳飞。 （8）结婚、离婚登记审查处理表证明，刘新华与刘艳飞在案发时段内为夫妻关系。 （9）王爷山寄卖行股东红利明细表证明，2011年至2014年，股东刘新华、唐孝卫、刘冬生、刘建华、刘建财、刘斌、伍某1、叶某均有领取红利。 （10）借据及利息领条、领取手续费领据证明，集资参与人伍丽萍、钟湘斌等向寄卖行存入款项，借款人处刘斌、刘冬生、刘建财签字，刘斌领取手续费。 （12）王爷山寄卖行部分支出原始凭据证明，刘新华、刘斌参与经营寄卖行的情况。 （13）收据三份证明，刘建财、刘冬生、刘斌分别于2019年7月4日、9日、9月20日向新化县处置新化县王爷山寄卖行非法集资工作组交20万元、40万元、7万元。 （14）中国共产党新化县孟公镇委员会出具的证明证明，刘冬生系中共党员。 （15）刑事判决书及释放证明证明，2007年12月23日，刘建财犯赌博罪被判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金六万元；刘新华因犯故意伤害罪、寻衅滋事罪，于2002年10月14日被本院判处有期徒刑一年六个月；因犯参加黑社会性质组织罪、赌博罪、诈骗罪，于2008年8月25日被本院判处有期徒刑三年，并处罚金五万元；因犯诈骗罪，于2015年9月8日被郴州市中级人民法院判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元，于2017年10月13日刑满释放。 （16）到案经过证明，被告人刘新华于2019年5月16日在上渡街道被民警抓获归案;被告人刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华、刘艳飞先后于2019年5月16日至12月3日到公安机关投案。 （17）还款协议书及刑事谅解书证明，集资参与人伍福姣、伍芬运、刘新莲、伍某7、伍贤奇、刘佐安、陆某3、唐凡矣、周小红、刘建华、尹学良、刘龙飞、刘翼飞、刘卓飞、刘佑红、刘浩文、刘富云、戴玉娟、戴玉姣、刘梦桃、陈某2、尹学军、尹俊赫、戴长贵、戴水艳同意以存款金额五折还款，并对各被告人表示谅解。 （18）情况说明证明，自2019年6月28日，“新化县处置新化县王爷山寄卖行非法集资工作组”成立至2020年8月18日止，工作组共登记54名债权人，登记债权本金386万元。化解26人计176.6万元，尚余214.3万元未偿还。 （18）证人叶某的证言证明，叶某的股份系其已故公公伍水平所有。 （19）证人伍某1的证言证明，伍某1托刘斌在王爷山寄卖行入股，但一年左右后知道王爷山寄卖行在非法吸存，提出退股，后退给伍某16.7万元。 （20）证人唐某1的证言及借条证明，刘新华向唐某1借款作王爷山寄卖行股金，刘新华曾要唐某1以公司分红形式在公司领取利息。 （21）证人曾某1的证言证明，刘斌向他租赁孟公新市场二楼的两个半门面用于经营王爷山当铺。刘建财、刘建华曾对他说可以去当铺存钱。2013年上半年他存了30万，后来把本息取出，2013年10月7日，存了9万元，2019年3月16日，当铺提出按本金的60%归还，他不愿意。 （22）证人伍某2（曾某1妻子）的证言证明，她曾于2013年借了9万元给寄卖行，归还了3.3万元（附借据）。 （23）证人刘某1的证言证明，2014年3月11日经刘建财介绍在王爷山寄卖行存了1万元，未领取本息（附借据）。 （24）证人游某1的证言证明，2012年，刘建华对他讲，当铺主要是吸存放贷赚利差，如果有钱可以去存钱赚利息。2012年6月4日，他存了10万元，刘建财、刘冬生、刘艳飞借据在签了字。2013年1月18日、6月13日分别存了13.77万、3万，另外还存了一笔4.43万，归还了8、9万元左右，他手上还有26万元的借据。2019年3月16日，寄卖行说只按本金的60%退还，他不愿意（附：游某1提供的借据三张，共计26万元）。 （25）证人陈某1的证言证明，2014年3月他在寄卖行存了5万元，之后本息要回了18800元。2019年3月16日寄卖行按本金的60%归还，还要扣除以前拿了的钱，他不同意（附借据）。 （26）证人伍某3的证言证明，刘建华介绍她到寄卖行存款，她于2013年6月至2015年4月存了12.5万元，其丈夫杨定辉于2014年3月存了2万元，2018年，刘建财给了5000元，给了杨定辉1000元。2019年3月16日，刘新华称按本金60%归还，她没同意（附：借据十份）。 （27）证人曾某2的证言证明，她2015年上半年存了5万元，支付了3000元利息。2019年3月16日，听说寄卖行只按本金的60%归还。4月6日，刘新华他们按本金60%归还，如果不要就支付本金50%，她领取了部分款项，是刘新华转的账。 （28）证人伍某4的证言证明，2014年3月，他存了3万元，收到利息12480元。2019年3月16日，刘新华、刘冬生、刘建财、刘艳飞都在寄卖行，称以本金的60%归还，他不同意（附借据一份）。 （29）证人刘某2的证言证明，2012年至2014年四次共放了40万到王爷山寄卖行，2012年存的10万元在2013年到期后连本带息取出来了，有20万元支付了利息43200元，还有10万元取回利息21600元（附借据三份）。 （30）证人陈某2、刘某3、游某2、唐某2的证言均证明，有钱在王爷山寄卖行及支取利息的情况。 （31）证人伍某5的证言证明，2013年5月她存了5万元到王爷山寄卖行，2014年领走20800元，2015年之后分4次从刘艳飞手上共领了8000元。2019年3月份，刘新华讲按本金6折领了12700元，是按存款5万元减去领走的28800元后的6折计算的。 （32）证人伍某6的证言证明，王爷山寄卖行存钱利息很高，她于2014年7月4日在王爷山寄卖行存了2万元。约定月息1.8分，她只在寄卖行领了1000元。3、4月份，寄卖行说可以按本金6折拿回去，她没有拿。（附伍某6提供的借据一份）。 （33）证人游某3的证言证明，刚开始在王爷山寄卖行存取钱都自由，她还有2万元没有取回来，收回利息5000元，约定的月息是1.8分（附游某3提供的借据二份）。 （34）证人刘某4、刘某5、刘某6、刘某7、陈某3、刘某8的证言共同证明，其借款给王爷山寄卖行，并赚取利息的情况。 （35）证人刘某9的证言证明，2015年2月18日她在王爷山寄卖行存了10万元，2018年2月18日，寄卖行给了1000元。2019年4月，寄卖行按本金50%归还了她49500元。（附刘某9提供的借据一份）。 （36）证人廖某的证言证明，2014年9月5日，经刘建华介绍存了8万元到王爷山寄卖行，后来又分两次共计存了24万元到寄卖行，2015年领取4万多的利息。2018年他起诉，有张8万元的借据是廖航宇的名，寄卖行还了廖航宇51580元本金。 （37）证人伍某5的证言证明，2014年3月3日，其丈夫刘立新经刘建华介绍存了4万元在王爷山寄卖行，2017年要回本金1万元，2018年春节刘建华给了1000元作安抚费（附伍某5提供的借据一份）。 （38）证人陆某1的证言证明，2013年2月左右，她存了5万元到王爷山寄卖行，2014年2月添了4880元加上那5万元的利息15120元共存了7万元到寄卖行，2013年3月她帮父亲伍某7（已故）存了6000元到寄卖行，自己存了4万元到寄卖行，存钱的借据上是其丈夫伍贤奇的名字。她没领过本息（附陆某1提供的借据三份）。 （39）证人陆某2的证言证明，2014年1月21日，她丈夫刘佐安存了3万元到王爷山寄卖行，月息1.8分，至今没有领取过本息（附：陆某2提供的借据一份）。 （40）证人陆某3的证言证明，2014年3月8日，经刘冬生介绍存了2万元到王爷山寄卖行，月息1.8分，她没有领过本息（附陆某3提供的借据一份）。 （41）被告人刘新华的供述证明，2011年4月，他、刘冬生、伍某1、刘艳飞、刘建华、刘建财、叶某一起合伙开设新化县王爷山寄卖行，寄卖行地点在孟公镇新市场二楼，注册资本为110万元，他出40万元、刘冬生出20万元、刘建华、伍某1、刘建财、刘斌、叶某各出资10万元。他是公司董事长，刘斌为副董事长兼法人代表、刘建财为总经理，刘冬生管钱管账，刘建财也管账，他主要负责讨债，当时签订了股东协议。客户到公司存款活期月息6厘、半年期1分5、一年期1分8、两年期2分，公司贷款3个月以下月息6分（贷款时要扣除一个月的利息）、3个月以上月息5分。寄卖行是2011年5、6月开始经营的，刚开业时刘冬生、刘建财在寄卖行上班，每月工资2000元，之后刘艳飞、岳父刘建华也去那上班，负责向百姓借钱、贷款。因为效益好，2012年他又单独增加了30万元股金。2014年7月他因诈骗被郴州市人民法院判处有期徒刑3年3个月，坐牢期间刘冬生、刘建财等人讨不回贷款,而借钱给寄卖行的老百姓又要钱，寄卖行没有能力偿还。2017年10月他刑满释放后看到王爷山寄卖行差不多没经营了，当时有四五百万借款没有讨回来，他回家后就四处讨债。2019年3月16日左右，因寄卖行无法偿还借款，他、刘冬生、刘建财、刘艳飞等人在王爷山寄卖行召集了债权人开会，他宣布按本金六折当场把钱领回去，利息不再算。有一部分人就按六折领钱走了，还有一部分人不同意就没有领，当时偿还了约50万元。他在寄卖行借了300多万元。2011年至2013年寄卖行生意非常红火，他获得分红14万元左右。 他以自己的名义在寄卖行借了200多万元，在贷款时扣除了一个月利息，他至今没有偿还过本息，他在寄卖行的分红、奖金都抵了自己的借款。他服刑回来后讨的债交给了刘艳飞，刘艳飞就还给老百姓，有些是付现金，有些通过微信。 （42）被告人刘冬生的供述证明王爷山寄卖行的成立情况、入股情况、任职情况与刘新华的供述相互印证。 另证明，刘艳飞、刘建财，他三人每人手上都有一本公司流水明细，详细记录了寄卖行的资金进出。2013年至2014年6月公司还是正常营业，后刘新华因诈骗被抓，他们没能力回收贷款，公司借的钱很多到期或被取走，便很难运营下去，此后公司讨债的人越来越多。2017年10月刘新华释放出狱，刘新华带头从马中青、刘道忠等人手上拿回了部分钱。2019年3他们组织债权人在寄卖行召开债权人会，他和刘建财给债权人解释怎么偿还债务，他答应按照债权人投入公司的本金分年次偿还，刘新华对债权人讲利息就别想了，投入公司的本金按6折偿还，当场部分债权人按6折领走了钱，那天还了20多万。4月6日，刘新华、刘艳飞到寄卖行，那天领钱的按5折还，部分人按刘新华5折本金领了钱，共20、30万。 刘艳飞和刘新华当时是夫妻，刘新华明面上没管事，由刘艳飞全程参与寄卖行的所有事务。寄卖行所有事由刘新华说了算，公司分了5次红利，2012年1月19日10万股分红1万元，2012年6月23日10万股分红2万元，2013年1月31日10万股分红3万元，2013年6月11日10万股分红3万元，2014年1月29日10万股分红2万元。 （43）被告人刘斌的供述证明，2011年6、7月左右的一天，刘新华提议开个寄卖行，有他、刘冬生、刘建财、刘艳飞等10来个人一起，他同意了，10个股东总股100万,运行了一个月之后总股本加到150万，他占20%股份，他是法人代表，任副董事长。刚组建寄卖行时，寄卖行主要的盈利方式就是放息。他于2015年将寄卖行的营业执照拿到工商局注销了。 王爷山寄卖行的门面是刘新华安排他去租的，他2011年底从公司领了1万元红利，之后从刘冬生处领了6万元。 （44）被告人刘建财的供述证明，王爷山寄卖行情况、入股情况、分红情况与被告人刘新华的供述基本一致。另证明，2019年3月，刘新华召集存钱户到公司处理存钱的事，开会前刘新华与他们商量以本金6折的比例退还本金，不付利息。后有些存款数额较小的存钱户退回了本金，这次退了20多万元。寄卖行一共分了5次红。 （45）被告人刘建华的供述证明，2011年5月左右，刘新华提议办寄卖行，要他入10万元，他同意了。法人代表是刘斌，刘新华为董事长，刘斌为副董事长。公司主要是从老百姓手上吸收资金再放贷，赚利差。刘艳飞、刘冬生、刘建财管理公司存款和放贷账目，三人在公司领工资，刘新华、刘斌负责讨账。2012年左右刘艳飞怀孕行动不便，就要他去公司帮忙，2013年他开始在公司做事，公司往来账目的银行卡开始由刘冬生管理，后来他保管。他家亲戚知道他在公司存了钱，又是股东之一，也存钱到公司。其他人来存钱是看刘冬生是支书、刘建财是村长、刘新华在本地是名声哥。他从公司分得7万元红利，2013年领了一笔1万元得奖金，刘新华、刘艳飞、刘冬生、刘建财也领了1万元。 （46）被告人刘艳飞的供述证明，新化县王爷山寄卖行于2011年6月12日签订股东协议，她前夫刘新华出资40万元，占股36.36%，她父亲刘建华出资10万元，占股9.09%。刘新华任寄卖行董事长，她、刘冬生、刘建财为寄卖行业务工作人员。刚开始只有刘冬生和刘建财在寄卖行上班，后来她和刘建华也在寄卖行上班，主要负责接待客户及开单和记账等。她主要负责接待、记账，另外还负责贷款到期客户的电话催缴工作。公司没有从事任何典当业务，从一开始就是从客户手里以高息吸收资金，再放贷从中赚取差价。2015年下半年以后公司资金链断裂，收回的部分贷款转手就还给了债权人。2019年3月17日、3月16日、4月6日，他、刘新华、刘冬生、刘建财开会，与债权人商量还款，已付利息抵本金，按本金的五折或六折支付，如果同意，股东还款，当时有部分同意，他们把借据收回了，刘新华私人垫了50来万。 （47）鉴定意见证明，新化县王爷山寄卖行2011年6月至2015年6月期间向曾丁一等220人以月息1.5%-2%的利率吸收存款累计20535948元，期间归还本金累计15493408元，尚欠本金余额5042540元，其中有50人申报债权，金额共计4183540元，尚有30人未申报债权，金额共计859000元。2011年6月至2015年6月期间支付利息共计205660元，尚欠本金扣除支付利息后净额4836880元，其中：可能造成损失的债务金额最大值为4836880元。2011年10月至2017年10月按月息3%-6%的利率对外贷款599.53万元，其中向寄卖行股东刘新华贷款279.9万元、股东刘斌贷款9万元、股东刘建财贷款2.5万元。 本院认为，被告人刘新华、刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华、刘艳飞违反国家法律、金融管理法规的规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘新华、刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华、刘艳飞犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立，依法应当追究其刑事责任。被告人刘新华、刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华、刘艳飞在共犯罪中均起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人刘新华曾因被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内又犯应当判处有期徒刑的非法吸收公众存款罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华、刘艳飞主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。六被告人均自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人刘斌、刘冬生、刘建财、刘建华的犯罪情节及悔罪表现，对其宣告缓刑，没有再犯罪危险，对所居住社区没有重大不良影响，对四被告人可以适用缓刑。六被告人给集资参与人造成的损失，依法应当退赔给集资参与人。六被告人及其辩护人关于各被告人积极退赔，认罪认罚以及自首的从轻、减轻意见与事实相符，本院予以采纳。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人刘新华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月16日起至2023年5月15日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人刘冬生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万元（已缴纳）。 （缓刑考验期自本判决生效后开始计算。） 三、被告人刘斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自本判决生效后开始计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 四、被告人刘建财犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。 （缓刑考验期自本判决生效后开始计算。） 五、被告人刘建华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。 （缓刑考验期自本判决生效后开始计算。） 六、被告人刘艳飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月17日起至2020年11月16日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 七、责令被告人刘新华、刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华、刘艳飞退赔集资参与人的经济损失人民币2143340元。（清单附后。） （上述款项限本判决生效后一个月内缴纳。） 八、在案收缴的被告人刘冬生、刘斌、刘建财、刘建华、刘艳飞的钱款人民币128万元，依法按比例用于执行判决主文第七项规定的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  肖 荣 人民陪审员  汪小兰 人民陪审员  李竹林 二〇二〇年十一月二十七日 代理书记员  洪峥嵘 附：本判决适用的相关法律： 一、对《中华人民共和国刑法》的适用： 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 二、对《中华人民共和国刑事诉讼法》的适用 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 王爷山寄卖行非法吸收公众存款未清偿债务明细表                            集资参与人                       金额（元）                               伍铁军                       290000                               游佑莲                       15000                               游彩连                       48000                               刘治春                       10000                               陈德元                       20000                               廖航宇                       28420                               刘登村                       20000                               唐秋星                       50000                               刘玲婷                       19000                               陈异才                       200000                               刘少恒                       47000                               伍中华                       57000                               伍桂芝                       19000                               伍洪云                       17520                               陈德财                       31200                               伍晚姣                       118000                               杨定辉                       19000                               唐孝忠                       20000                               刘志福                       109000                               刘立新                       30000                               刘登锡                       50000                               何爱湘                       20000                               游玉华                       224000                               刘助书                       39200                               廖宜安                       170000                               刘道德                       137000                               刘桂新                       45000                               刘旭东                       290000                               合计                       2143340