四川省资中县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1025刑初262号 公诉机关四川省资中县人民检察院。 被告人黄香妹，女，1981年11月4日出生，汉族，初中文化，农民，福建省清流县人，住四川省资中县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年5月10日被刑事拘留，同年6月10日被逮捕。现羁押于内江市看守所。 辩护人李思东，四川融众律师事务所律师。 被告人甯佐福，男，1981年6月4日出生，汉族，初中文化，农民，四川省资中县人，住四川省资中县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年5月5日被刑事拘留，同年6月10日被逮捕。现羁押于资中县看守所。 辩护人陈长东，四川佳奥律师事务所律师。 四川省资中县人民检察院以资中检公诉刑诉〔2019〕244号起诉书指控被告人黄香妹、甯佐福犯集资诈骗罪，于2019年11月6日向本院提起公诉。本院于2020年1月9日召开庭前会议，依法组成合议庭，2020年6月15日、11月16日公开开庭审理了本案。其间，资中县人民检察院以补充侦查为由，建议延期审理，合议庭依法同意。资中县人民检察院指派检察官姜毅、李强、检察官助理王小平出庭支持公诉，被害人崔某1、鲜某、谢某1、甯合适等，被告人黄香妹及其辩护人李思东，被告人甯佐福及其辩护人陈长东，证人黄某均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，并报经本院审判委员会讨论决定。现已审理终结。 四川省资中县人民检察院指控： 2016年11月至2018年12月期间，被告人黄香妹、甯佐福夫妇谎称做猪肉、牛肉生意需要资金周转为由，采取伪造进货票据等手段，以高额利息、高额分红为诱饵，向鲜某、陈某、甯正灵等22人非法集资1591.545万元，集资所得除归还部分本息外，用于购买房产、汽车、赌博挥霍等，至案发尚有942.085万元未能归还。具体犯罪事实如下： 一、2016年11月至2018年12月，被告人黄香妹、甯佐福五次向马某集资共计160万元，已归还本金及利息160万元。 二、2017年7月至2017年8月，被告人黄香妹、甯佐福两次向韦某集资共计40万元，已归还本金及利息31.2万元，尚有8.8万元无法归还。 三、2017年至2018年，被告人黄香妹、甯佐福向甯佐富集资共计20万元，已归还本金及利息20万元。 四、2017年6月至2017年7月，被告人黄香妹、甯佐福两次向廖某集资共计22万元，未归还本金及利息，尚有22万元无法归还。 五、2017年7月，被告人黄香妹、甯佐福向甯梁集资共计10万元，已归还本金及利息3.3万元，尚有6.7万元无法归还。 六、2017年7月至2018年9月，被告人黄香妹、甯佐福多次向崔某2集资共计287.01万元，已归还本金及利息102万元，尚有185.01万元无法归还。 七、2017年8月至2018年3月，被告人黄香妹、甯佐福两次向宁某2集资共计35万元，已归还本金及利息29.4万元，尚有4.6万元无法归还。 八、2017年9月至2018年1月，被告人黄香妹、甯佐福三次向朱某1集资共计19.25万元，已归还本金及利息10.86万元，尚有8.39万元无法归还。 九、2017年12月至2018年5月，被告人黄香妹、甯佐福多次向甯富德集资共计92.7万元，已归还本金及利息48.9万元，尚有43.8万元无法归还。 十、2017年12月至2018年5月，被告人黄香妹、甯佐福多次向孙某集资共计82.925万元，已归还本金及利息53.7万元，尚有29.225万元无法归还。 十一、2017年12月至2018年11月，被告人黄香妹、甯佐福两次向刘某集资共计15万元，已归还本金及利息5.4万元，尚有9.6万元无法归还。 十二、2017年年底至2018年11月，被告人黄香妹、甯佐福多次向陈某集资共计87.8万元，已归还本金及利息31.5万元，尚有56.3万元无法归还。 十三、2018年2月，被告人黄香妹、甯佐福向朱某2集资共计10万元，未还本金及利息，尚有10万元无法归还。 十四、2018年4月左右，被告人黄香妹、甯佐福向鲜某集资共计123万元，已归还本金及利息58万元，尚有65万元无法归还。 十五、2018年4月至2018年6月，被告人黄香妹、甯佐福向甯正灵集资共计50万元，已归还本金及利息8.8万元，尚有41.2万元无法归还。 十六、2018年5月至2018年8月，被告人黄香妹、甯佐福向谢某1集资共计74万元，已归还本金及利息2万元，尚有72万元无法归还。 十七、2018年7月，被告人黄香妹、甯佐福向杨某集资共计180万元，已归还本金及利息82万元，尚有98万元无法归还。 十八、2018年9月，被告人黄香妹、甯佐福向甯春华集资共计8万元，未归还本金及利息，尚有8万元无法归还。 十九、2018年9月至2018年10月，被告人黄香妹、甯佐福向何某、甯合适集资共计198.86万元，未还本金和利息，尚有198.86万元无法归还。 二十、2018年10月，被告人黄香妹、甯佐福向甯佐胜集资共计54万元，已归还本金及利息1.4万元，尚有52.6万元无法归还。 二十一、2018年11月，被告人黄香妹、甯佐福向邱某集资共计17万元，未归还本金及利息，尚有17万元无法归还。 二十二、2018年12月，被告人黄香妹、甯佐福向魏某集资共计5万元，未归还本金及利息，尚有5万元无法归还。 上述事实，公诉机关提交了受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案说明、被害人鲜某、陈某等人的陈述、证人宁某3等人的证言、勘验、检查、辨认笔录、借款借条、转账凭证、银行交易记录等证据证实。 公诉机关认为，被告人黄香妹、甯佐福以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪。诉请本院，依法判处。 被告人黄香妹的辩解是：她认识到错误，指控是事实，自愿认罪。 辩护人李思东的辩护意见是：对于被告人黄香妹的犯罪金额，部分有出入。黄香妹是从犯、初犯、偶犯，有自首情节，自愿认罪，请求从轻判处。 被告人甯佐福的辩解是：他没有参与借钱，是黄香妹去借的，他不构成犯罪；他花费了200万左右，是投资传媒公司失败；给亲朋好友造成的损失，刑满后会尽最大的努力偿还。 辩护人陈长东的辩护意见是：甯佐福无罪，甯佐福案发前没有与黄香妹共谋非法占有他人财产的主观故意，也没有参与诈骗他人财产的行为。 经审理查明：2016年11月至2018年12月期间，被告人黄香妹、甯佐福夫妇以做猪肉、牛肉生意需要资金周转为理由，以高额利息、高额分红为诱饵，向鲜某、陈某、甯正灵等二十二人非法集资1571.67万元。黄香妹、甯佐福非法骗取的巨额资金，除小部分用于经营猪肉、牛肉生意，归还部分本息外，用于购买房屋、汽车、赌博挥霍等，至案发尚有918.41万元无法归还。具体犯罪事实如下： 一、2016年11月至2018年12月，被告人黄香妹、甯佐福五次向马某集资共计160万元，已归还本金及利息160万元。 上述事实，有公诉机关提供的如下证据予以证实： 1.被害人马某证实，2016年11月，黄香妹、甯佐福称做猪肉、牛肉生意可以赚钱，让他投资，按数量分利润。他先后五次借出145万元，已收回80万元。最初借款，甯佐福来了并签订了投资协议，中间借款只有黄香妹来，不知道甯佐福是否知情。2018年11月，发现黄香妹诈骗，黄香妹根本没有做牛肉生意。2018年夏天，为了让黄香妹还钱，黄香妹让曾茹与他多次联系，并说黄香妹做多大的牛肉生意，与谢盛一起配合黄香妹到广东假装做牛肉生意。他们一起接待了杨某和鲜某。 2.被告人黄香妹证实，2017年，她与甯佐福到重庆找到马某、蒋永丽，在一起聊天时，她说做牛肉生意。马某说投资10万元一起做，她答应了，后他们借了10万元，过后多次借钱，一共借了117万元。她借钱，利息都是付起走了的。核对统计数额是准确的，即公诉机关指控的数额。 3.被告人甯佐福证实，2016年，马某问他在做什么，他说黄香妹在做猪肉、牛肉生意，赚差价。有一次，他们在一起，马某提出投资10万元到他们的牛肉生意，他和马某签订了协议。2018年11月，马某要在黄香妹处买牛肉，交了30万元订金，这钱转到了他的卡上。庭审中说此借款与他无关。 二、2017年7月至2017年8月，被告人黄香妹、甯佐福两次向韦某集资共计40万元，已归还本金及利息31.2万元，尚有8.8万元无法归还。 上述事实，有公诉机关提供的如下证据予以证实： 1.被害人韦某证实，2016年，黄香妹当着马某的面说做牛肉生意赚钱，可以投资入股，每月可分钱，马某说他也入股挣了钱，黄香妹喊他入股，投资15万元，可分5000多。他一共借了40万元，他实际损失8.8万元。 2.收条及转款凭证。 3.证人马某证实，他给韦某说过投资牛肉，韦某借了钱给黄香妹。 4.被告人黄香妹证实，2017年，她、甯佐福、马某、韦某、张燕在一起，她说做牛肉生意，马某投资10万元在她处，每月可分七八千元。韦某共借了40万元给她，现还有8.8万元没有还。 5.被告人甯佐福证实，向韦某借钱的事，他只是听黄香妹说，是通过马某借的。 三、2017年至2018年，被告人黄香妹、甯佐福向甯佐富集资共计20万元，已归还本金及利息20万元。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人甯佐富证实，甯佐福是其亲哥，2018年期间，黄香妹和甯佐福共计向他借款43万元，归还了16万元，还差27万元。在2018年3月18日，黄香妹和甯佐福补打了一张40万元的欠条。 2.欠条：黄香妹和甯佐福，2018年3月18日，欠款40万元，未还清，以翡翠园的房屋作抵押。 3.转账单。 4.被告人黄香妹证实，甯佐福、甯佐富是亲兄弟，借钱很多次，一共20多万元。甯佐富的借条，是外面有人追她的债，他们商量，说欠钱，已把房抵押给了甯佐富。统计金额为公诉机关指控金额，统计金额是正确的。 5.被告人甯佐福证实，他给甯佐富说他们做牛肉生意好，找得到钱，让甯佐富投资分点红。甯佐富借了多少钱，记不得了。 四、2017年6月至2017年7月，被告人黄香妹、甯佐福两次向廖某集资共计22万元，尚有22万元未归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人廖某证实，2017年6月18日和7月24日，甯佐福和黄香妹二人先后两次借款8万元和14万元，说利息3分，甯佐福说他做生意需要资金周转。2018年9月，他们就找不到甯佐福和黄香妹了。 2.被害人宁某1（廖某之丈夫）证实，有一次，黄香妹和甯佐福二人找到他借了2万元，借了也还了，最后是黄香妹给他们说，她在福建的妹妹生意上需要钱，向他们借，借了22万元，没有还本金及利息。 3.被告人黄香妹证实，向廖某借款22万元，利息是付了的。 4.被告人甯佐福证实，黄香妹向廖某借钱时，他不知道，是后找他还钱时，他才知道。 5.借条。 五、2017年7月，被告人黄香妹、甯佐福向甯梁集资10万元，已归还本金及利息3.3万元，尚有6.7万元未归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人甯梁证实，2017年7月，甯佐福到他家里说在成都做牛肉生意需要钱出货，按照利润状况分钱，他借了10万元现金，宁某2也借了10万元，后甯佐福到他家拿钱，都是现金。2018年上半年，归还了3.3万元，还差6.7万元。 2.被告人黄香妹、甯佐福证实，其证实的内容与向宁某2借款的内容基本一致。 六、2017年7月至2018年9月，被告人黄香妹、甯佐福多次向崔某2集资共计287.01万元，已归还本金及利息102万元。尚有185.01万元未归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人崔某2证实，2017年8月，甯佐福给他打电话说做牛肉生意需要借钱，第二天，甯佐福和黄香妹到他家说借10万元，月息25%，后至2018年9月，甯佐福、黄香妹先后多次通过建行、工行给他们借钱，共计287万余元，先后归还本金77万元，利息25万元，现还差210万元。2018年底，甯佐福、黄香妹当着多位亲戚的面，打了欠210万元的借条。甯佐福说做牛肉生意，他提出去看，甯佐福总是找理由拒绝。他借给甯佐福的钱，有他向崔某3、谢某2、谢某3借的，向崔某3借了100万元，向谢某2、谢某3各借了20万元。他借崔某3的钱支付了10万元的利息，谢某2支付了1.6万元利息，向谢某3支付了6000元利息。庭审陈述，黄香妹、甯佐福现至少有190万元未归还。 2.崔某2提供了借贷合同和银行流水。 3.借条：黄香妹、甯佐福于2018年3月6日向崔某2借款210万元，年息20%。 4.证人宁某3证实，他们借了大约280万元给甯佐福和黄香妹，其中一部分钱是向崔某3、谢某2、谢某3借的。甯佐福、黄香妹借钱时，他们说钱不多，是甯佐福、黄香妹喊他们去找亲戚朋友借，再把钱借给他们，说他们在成都做牛肉生意需要资金周转。 5.证人宁某4证实，2017年底，妹妹宁某3找到她说甯佐福做牛肉生意需要进货，需要钱，甯佐福找宁某3老公借，她借了3万元。 6.证人崔某3证实，崔某2是堂兄弟，他不认识甯佐福、黄香妹。2017年底，崔某2说甯佐福、黄香妹做牛肉生意，需要资金周转，他借了40万元，2018年5月，崔某2还了20万元本金，2018年8月，崔某2又说甯佐福要借钱，需要60万元，月息25%，他一共得了10万元利息，利息是崔某2转给他的。 7.证人谢某2证实，2018年4月，崔某2问他有钱没有，有就借给甯佐福作资金周转，他借了20万元，宁某3在2018年4月20日写了一张10万元的借条，崔某2说月息1%，他得了1.6万元利息。 8.证人谢某3证实，2018年，崔某2说帮甯佐福借钱，每月10万元，得利1000元，他先借了10万元，过了几个月，他又问崔某2还需要钱不，他又借了10万元。他得了6000元利息。 9.被告人黄香妹证实，她找崔某2借了多次钱，一共借了280万元，她一人付了崔某2150万元，还欠130万元。核对统计表是正确的。庭审中，认可尚欠190万元。 10.被告人甯佐福证实，他给崔某2说其老婆做牛肉生意，有钱可以投到他老婆的牛肉生意上来，老婆黄香妹作了介绍。后黄香妹从他那里得到了崔某2的电话，当着他的面打了电话，崔某2说借60万元，每月给四五万元。2018年底，崔某2打他，叫他打160万元的借条，他才知道黄香妹后头又借了钱。 七、2017年8月至2018年3月，被告人黄香妹、甯佐福二次向宁某2集资35万元，已归还利息29.4万元，尚有5.6万元未归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人宁某2证实，甯佐福说在做牛肉生意，需要用钱，他把10万元拿给宁梁，宁梁转给甯佐福，月息3分。年底春节，崔某2说甯佐福找借钱做生意，他又找到甯佐福问生意稳当不，甯佐福吹稳当得很，就差本钱，然后又向他借钱，钱越多越好。2018年3月，他又借了25万元，利息1.5分。后陆续还了本金25万元，利息4.4万元，还差约5.6万元。甯佐福向他借钱，黄香妹是知道的，后甯佐福还不起钱了，就喊甯佐福和黄香妹补签借款合同。 2.借款合同、转账凭证。 3.2018年6月9日，甯佐福和黄香妹补签向宁某2借款10万元，年利20%。2018年3月8日，转款25万元给甯佐福。 4.证人甯梁证实，2017年7月，侄儿甯佐福到他家说在成都做牛肉生意需要钱出货，要借款，并按照利润状况分钱。他凑了10万元，宁某2也借了10万元，后甯佐福到他家拿的钱，都是现金。2018年上半年，归还了3.3万元，还差6.7万元。 5.证人甯英证实，甯佐福是她堂弟，甯佐福找宁某2借钱说要做牛肉生意，宁某2钱不够找到她，2017年9月，她借了2万元给宁某2。 6.被告人黄香妹证实，她与甯梁在一起聊天时说她和马某在做牛肉生意，马某投了钱在她那里分红，后她给甯梁、宁某2说借点钱，投资做牛肉生意，每10万元，每月6000元利息，每月利息都付起走的，到2018年还不起钱了，利息也算本金，每人还差几万元。核对宁某2的金额是正确的。 7.被告人甯佐福证实，2017年上半年，他和黄香妹找到甯梁、宁某2说，黄香妹做牛肉生意需要用钱，甯梁、宁某2一人借了10万元，他们答应每月给6000元，到2018年下半年，他们来问账，他才知道金额，宁某210万元。 八、2017年9月至2018年1月，被告人黄香妹、甯佐福三次向朱某1集资共计19.25万元，已归还利息10.86万元，尚有8.39万元无法归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人朱某1证实，2016年甯佐福和黄香妹到家中玩时说做牛肉生意可以投资分红。2017年9月，她借了12.25万元，黄香妹也逐月返利0.95万元。2018年1月17日，又借2万元，一起重新打了借条为14万元。黄香妹逐月返利，到2018年9月29日，一共返利10.86万元，2018年11月5日，借款5万元，没有写借条，总共借款19.25万元，返利10.86万元。没有见过黄香妹在成都做牛肉生意。 2.借条和收款凭证。借条14万元。 3.被告人黄香妹证实，2017年，朱某1知道韦某放钱在她那里，朱某1一共投入了14万元，每月1万元左右的利息，一共付了10万元多点，现差3万多点。核对统计表，是正确的。庭审中对该笔指控无异议。 4.被告人甯佐福证实，他、黄香妹、朱某1及其老公一起耍时，朱某1老公问他们在做什么，他说在做牛肉生意，生意比较好，朱某1老公说想投资，他说具体问黄香妹，后他们投资的事，他就不知道。庭审中，没有意见。 九、2017年12月至2018年5月，被告人黄香妹、甯佐福多次向甯富德集资共计72.825万元，已归还利息48.9万元，尚有23.925万元无法归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人甯富德证实，2017年，一条街上的孙某说黄香妹在成都做牛肉生意，需要资金周转，月息旺季1角，淡季5分。黄香妹和甯佐福共同向他们借钱在成都做牛肉生意周转，从2017年12月至2018年5月，共计转账和现金借款92.7万元，其中有198750元是黄香妹到他家里来拿的现金，现金是好几次，具体时间记不清了。黄香妹也陆续通过银行和微信转账返还了48.9万元，尚欠43.8万元。黄香妹第一次借钱时，他还问了甯佐福知道不，黄香妹当时就当着他们的面与甯佐福视频聊天，他还与甯佐福通了话，甯佐福说是他们两口子商量好的，借钱有利息，之后就是黄香妹一人来借钱。另证实他借给黄香妹的现金198750元，黄香妹如不认，他也没有意见。 2.证人曾某证实，2017年12月19日，孙某带着黄香妹到店子上，黄香妹说与甯佐福在做牛肉生意需要资金，向她借，每10万元，每月利息1万元，她问甯佐福知道不，黄香妹拿出手机同甯佐福视频通话，后她老公相信就借钱给他们，第二天转了15万元，以后借钱是甯佐福在经手。 3.被告人黄香妹证实，2018年，他以做牛肉生意需要钱，找孙某借钱，孙某又叫她一起找到甯富德的老婆，意思是要甯富德答应借钱了，才借给他们。最后她借了多次，最后还欠甯富德20多万元，欠孙某25万元。核对统计表，甯富德还差25万元左右，甯富德没有拿过现金给她。 4.被告人甯佐福证实，黄香妹怎么向他们借钱，他不知情。 5.借条、转败记录，证实借条，2017年12月19日，借款15万元；2018年4月28日，借款20万元；2018年8月10日，借款57.5万元。 6.黄香妹转被害人的微信及银行转账。 十、2017年12月至2018年5月，被告人黄香妹、甯佐福多次向孙某集资共计82.925万元，已归还本金及利息53.7万元，尚有29.225万元无法归还。 以上事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人孙某证实，2017年12月，黄香妹到她店里说做牛肉生意需要资金周转，利息淡季1万元，旺季1.5万元，最先借了15万元，逐月返利。后黄香妹不断找她借钱，共借了97.7万元，利息归还了53.7万元，损失29.225万元。黄香妹第一次借款时，曾某老公甯富德还与甯佐福开视频聊天说借钱的事情，甯佐福说你们几个办了就是。黄香妹说从广州进购牛肉到成都、重庆等地销售，但一直不让他们去看仓库，最终带他们去成都看了一次，但没有看到货。庭审中，认可公诉机关指控的金额，她与甯富德一起借的钱出去，当时甯富德与甯佐福开了视频电话，她在场，甯佐福对借款是知情的，甯佐福还给他发了信息，让他们宽限几天，到时候多还一点钱。 2.借条及转账记录，2017年12月19日，借款15万元，2018年4月28日，借款20万元，2018年8月10日，借款57.7万元。黄香妹认可。 3.被告人黄香妹证实，2018年，她以做牛肉生意向孙某借钱，借了多次，现尚欠孙某25万元左右。庭审中供述，开视频电话时，是她引导甯佐福说的，她骗甯佐福，甯佐福对借款不是很清楚。 4.被告人甯佐福证实，他不清楚该笔借款，不认识孙某。 十一、2017年12月至2018年11月，被告人黄香妹、甯佐福两次向刘某集资共计15万元，已归还本金及利息5.4万元，尚有9.6万元无法归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人刘某证实，2017年冬月的一天，黄香妹借款10万元，月息6000元。2017年12月14日，他借了10万元给黄香妹，黄香妹写借条，名义是朱某1。每月利息支付至2018年9月。后黄香妹说钱不够，叫她和朱某1各借款5万元，2018年11月5日，又借了5万元。她共借了15万元，归还了利息5.4万元，损失9.6万元。 2.借条。 3.被告人黄香妹证实，她向刘某借款15万元，每月利息6000元，一共付了归还了利息5.4万元，未还9.6万元。 4.被告人甯佐福证实，他不知道此事，只知道向朱某2借了钱。庭审无异议。 十二、2017年年底至2018年11月，被告人黄香妹、甯佐福多次向陈某集资共计87.8万元，已归还本金及利息31.5万元，尚有56.3万元无法归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人陈某证实，2017年甯佐福向他借了18万，后甯佐福还钱并给了2万元利息。过了一段时间，黄香妹联系他说厂里需要周转资金，还是给1角的利息。先后从2018年4月至2018年7月，共计四次借款转账69.8万元到黄香妹账户。2018年7月左右，黄香妹喊他到广州去看进货渠道，说之后再拿个小厂给他做，在广州有七八个人一起吃饭，黄香妹说有两个在当地做生意做得很大，还有她表弟马某也承包了一个小厂，说回去拿个小厂给他做，当时给他写了72万的借条，其中包括有2.2万的利息。最后黄香妹付利息减少，他叫黄香妹写了还款协议，黄香妹一共付了11.5万元利息，他损失58.3万元。 2.借条及转款凭证，借条为72万元及69.8万元的转账单据。2018年12月25日，黄香妹、甯佐福与陈某关于房子、车抵押协议。汇款人张燕：2018年4月11日，转黄香妹18万元，2018年6月13日，转款18万元。2018年7月1日，取款4万元。2018年11月5日，黄鹏锦汇聚黄香妹29.8万元。借条时间是2018年7月10日，协议时间是2018年12月25日。 3.被告人黄香妹证实，2017年，甯正灵介绍陈某与他们认识，甯佐福也在场，陈某是在西藏做牛肉生意的。她说了牛肉进价后，陈某觉得可以，就借了20万元给他们，说了利息，借了一段时间，他们把钱还了。2018年，她打电话给陈某说牛肉生意又需要钱，当时借了72万元，一个月，要付12万元利润，付了36万元，后拿不出钱，只付了2.5万元。利息是用银行卡或微信、支付宝方式支付。核对统计表，她一共借了90万元，连本带息付了63.1万元，损失了26.9万元。庭审中供述，一共借了72万元，一共还了38.5万元，最开初借款，甯佐福不知情。 4.被告人甯佐福证实，陈某是通过甯正灵认识，在西藏做牛肉生意，当时他们也说是做牛肉生意，陈某说向他们买牛肉，他说跟黄香妹说，但最后没有说成。叫他们还钱，他才知道黄香妹跟陈某借了钱。庭审中称，他与黄香妹一起去还了18万元，但不知道是什么钱，他对借钱不知情，陈某对他和他的子女做了违法的事情，变卖了他的奔驰车。 十三、2018年2月，被告人黄香妹、甯佐福向朱某2集资共计10万元，尚有10万元未归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人朱某2证实，2018年2月，黄香妹和甯佐福说找个属龙的合伙做牛肉生意，他老婆黄春兰属龙，后说他们借款合伙做生意，拿了10万元入股分红，每年分5万元。后没有分红和还款。 2.借条、转款手机短信截图。 3.被告人黄香妹证实，2018年，她算命要找个属龙的合伙，朱某2的老婆属龙，后说成一起合伙做事，他们自己拿了10万元，她当时答应一年3万元。没有还本付息。庭审中对该笔指控无异议。 4.被告人甯佐福证实，2018年春节，他和黄香妹到朱某2家做客，黄香妹说找个属龙的合伙做生意，朱某2的老婆属龙，黄香妹与朱某2谈合作的事，后听黄香妹说朱某2借了钱给她，一年分四五万元。朱某2后问账，他才知道是借的10万元。庭审中对该笔指控无异议。 十四、2018年4月左右，被告人黄香妹、甯佐福向鲜某集资共计123万元，已归还利息58万元，尚有65万元无法归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人鲜某证实，2018年4月，黄香妹给他说做生意，借60万元，月息10万元，当时借了53万元，支付了2个月的利息21万元。之后，黄香妹、甯佐福一起来借，说甯佐福做大厂，黄香妹做小厂，现大厂缺资金周转，向他借20万元，之后甯佐福多次找他借，一共陆续借了70万元给甯佐福，到了2018年9月，没有还钱，甯佐福和黄香妹连本带息打了170万元的借条。他相信统计数据，黄香妹转账给他68万元，但其中有10万元是还杨某的。2018年7月，甯佐福、黄香妹带他们到广州考察他们的牛肉生意，当时有杨某、谢盛、马某，都要称是供货，还有个张子龙，甯佐福和黄香妹带他们到一个市场的一个办公室内拿了一件冻牛肉给他们看。庭审中称，甯佐福是主犯，第一次甯佐福喊黄香妹来引导他妻子，第二次，甯佐福和黄香妹一起来找他借钱，马某还配合黄香妹一起演过老板，他们没有还钱给他。 2.鲜某辨认了黄香妹、甯佐福。 3.鲜某提供的银行交易记录、营业执照等。 4.借条2018年5月21日，黄香妹、甯佐福向其借款170万元。鲜某银行转给黄香妹187万余元。 5.证人伍某证实，他们第一次借款是50万元，是拿房子到银行贷款，后黄香妹和甯佐福到他店子上说两口子生意做到很大，甯佐福在开公司，做遛羊狗、老成都等大品牌，带他们去广州见老板，甯佐福也说他们在成都有很多房产，把钱投到他们那里，不管50万元、100万元，一分钱都不会少拿给他们。 6.证人马某证实，2018年夏天，黄香妹让他到广东番禺假扮成长期在广东做牛肉生意，跟杨某接触，他提前与谢盛到了广东番禺，他与谢盛开车去的机场接的杨某、鲜某及其老婆、儿子，当天黄香妹及其父亲黄某也到了广东，当晚，他们一起吃饭。后他与黄香妹一起说在广东做牛肉生意，实际是骗杨某的，杨某相信后会投入大笔资金，黄香妹就会拿钱还他。 7.被告人黄香妹证实，她做牛肉生意，找到鲜某一共借了123万元，付了59万元利息，鲜某把她的奔驰车拿走了。她付鲜某的利息有甯佐福工商卡、她的农行卡转过，微信、支付宝转。2018年6、7月，她给马某说在广州认识叫张华的老板，她让马某、谢盛先到广州去冒充张华的手下，她答应给马某等人的好处费，后给杨某、鲜某等人联系去广州谈生意，他们到了广州就同张华、马某等人见面，谈做牛肉生意的事情。她主要是让他们相信她在做牛肉生意。核对统计表，她向鲜某借款123万元，付了50万元利息。庭审中称，一共借了123万元，还了58万元。 8.被告人甯佐福证实，最初借钱，他是不知道，鲜某找他还钱，让他打借条，他才知道。2018年下半年，他们来问账，他才知道鲜某是170万元。庭审中供述，他不知情，到后期，喊他打了一张170多万的借条，同时扣了奔驰车，还在他家去拿了财物。 十五、2018年4月至2018年6月，被告人黄香妹、甯佐福向甯正灵集资共计50万元，已归还利息13.6万元，尚有36.4万元无法归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人甯正灵证实，2016年，甯佐福说在成都做牛肉生意，投资10万元都赚几十上百万，在成都有门面，资中有住房，成都有牛肉公司，还有车子两辆，喊他投资入股分红。2017年，甯佐福开奔驰回老家，他觉得甯佐福赚了不少钱，在甯佐福车上，看到甯佐福有营业执照、老成都、遛羊狗等收款收据，货款等资料。2018年6月28日，他转了30万元给黄香妹农行账户，之后也拿了二次，每次10万元，其中有一次甯佐福在场。2018年七八月，黄香妹微信转了6万元利润，之后，甯佐福电话喊他们去成都帮追债，说钱被骗了。后找到甯佐福写了借条69.4万元。实际上只有50万元的本金。他在甯佐福家耍时，甯佐福说牛肉生意稳妥，喊投钱，如果他没有钱，可以向亲戚朋友借点钱投资，大家都有利息赚。 2.甯正灵提供的借条、汇款凭证，今借到694000元，此款用于做牛肉生意，还款时期为2019年2月5日前归还，借款人甯佐福，时间2018年12月20日。一张转账：金额30万元，黄香妹，时间2018年6月28日。 3.被告人黄香妹证实，甯正灵通过银行转账50万元给她，她是通过微信转了还甯正灵。 4.被告人甯佐福证实，他不清楚该笔事实，只找过甯正灵、谢某1办其他事情。 5.黄香妹的银行转账及支付宝，证实黄香妹付甯正灵转账8.8万元，支付宝转4.8万元。 十六、2018年5月至2018年8月，被告人黄香妹、甯佐福向谢某1集资共计74万元，已归还本金及利息2万元，尚有72万元无法归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人谢某1证实，2018年4月，甯正灵找到他帮黄香妹办营业执照，他认识黄香妹和甯佐福，也知道他们在做牛肉生意。2018年5月，黄香妹让他投资牛肉生意，他投资了27万元，约定借款期限一个月，分红5.3万元，到期时，黄香妹说分红2万元，剩下的3万元转到本金里面，后黄香妹说叶姐需要钱，他同意投资50万元，让侄儿张寅坤用其房子贷款40万元，因为叶姐说给3万元的利润，这样，算做50万元投资，之后，黄香妹没有分过红和利息给他，本金没有还。他向黄香妹追债时，甯佐福才知道。 2.被告人黄香妹证实，谢某1是甯正灵介绍帮她办营业执照的人，几个月后，谢志彬提出想投资他们的牛肉生意，分几次转了，不是70万元就是80万元，利息每次都是现金，大约是10万元或11万元。核对了统计表，是正确的，即借款74万元，归还2万元。 3.协议书，黄香妹、叶兰香、谢某1合伙做牛肉生意，本人承诺谢某1投资80万元，每月利润8万元，时间2018年10月12日。 4.被告人甯佐福证实，他不知情。 十七、2018年7月，被告人黄香妹、甯佐福向杨某集资共计180万元，已归还本金及利息82万元，尚有98万元无法归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人杨某证实，2018年7月4日，朋友鲜某介绍黄香妹做牛肉生意，利润很高，黄香妹说成都遛羊狗、张飞牛肉、老成都牛肉等厂都是她供货，说借款150万元，月赚30万元。他转款150万元到黄香妹账上，不久黄香妹请他去广州考察她的生意。2018年7月20日，他、鲜某、刘军等人去广州，大老板张总及黄香妹老表马某接待，后到写字楼，黄香妹拿了一坨牛肉给他们看，让他们相信牛肉生意是真实的。2018年7月21日，又向他借款30万元，总共借了180万元。2018年8月23日，他拦住黄香妹要求还钱，黄香妹电话联系甯佐福，之后说给他打借条，连本带息276万元，2018年8月31日，甯佐福、黄香妹找到她签了还款协议，甯佐福还在协议上签了字。期间，甯佐福、黄香妹共还了他82万元，尚欠98元。 2.证人马某证实，2018年夏天，为了让黄香妹还钱，黄香妹叫曾茹多次与他联系，说黄香妹在做多大的牛肉生意，让他与谢盛一起配合黄香妹在广州一起接待杨某和鲜某，当时黄香妹拿了一坨冻牛肉摆谈，杨某、鲜某信以为真，就借了钱给黄香妹。 3.证人鲜某证实，黄香妹转给他的钱中有10万元是让他转给杨某的，还杨某的钱。杨某是他介绍给黄香妹认识的。 4.被告人黄香妹证实，2018年7月，她找鲜某借钱，鲜某说他朋友杨某很有钱，找杨某借。杨某借了180万元给她，支付了80万元至85万元的利息。庭审中称：借款180万元，归还了80万元至82万元。 5.被告人甯佐福证实，最初借钱时，他不知道，后还钱时，黄香妹让他打借条，他才知道。 6.借条，证实黄香妹、甯佐福于2018年8月23日向杨某借款276万元。 7.还款协议，甯佐福、黄香妹2018年9月1日对杨某的还款协议，并以房子和车子抵押。 8.银行交易记录，证实杨某及其妻子杨维唯2018年7月向黄香妹转款180万元的转账记录。 十八、2018年9月，被告人黄香妹、甯佐福向甯春华集资共计8万元，尚有8万元无法归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人甯春华证实，2018年9月的一天，黄香妹打电话说向他借款15万元做生意周转，电话那边有甯佐福的声音。他转了8万元给黄香妹。因甯佐福经常到他家的猪肉店照顾生意，没有说利息，借期一个月。未打借条，本息未还。 2.被告人黄香妹证实，2018年9月，他打电话给甯春华说做生意需要借款10万元，甯春华答应借8万元，她付了一个月利息2400元，当时甯春华说借钱都是5分的利息，她说，今天没有钱，下次补，后没有补过利息，也没有还本金。核对统计是准确的。庭审中无异议，甯佐福不知情。 3.被告人甯佐福证实，甯春华与他们是一个队嫁出去的，一年没有什么来往，他不知道甯春华借钱的事。 4.甯春华提供的转账记录，证实2018年10月24日，通过农村信用社转款8万元给黄香妹。 十九、2018年9月至2018年10月，被告人黄香妹、甯佐福向何某、甯合适集资共计198.86万元，未还本金和利息，尚有198.86万元无法归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人朱某3证实，2018年9月，黄香妹在微信上说借钱做牛肉生意，后黄香妹和甯佐福到她家说100万元要付利息。她与甯合适、甯俊、甯佐奇商量借40万元，黄香妹打了借条。后黄香妹又到她家说需要更多资金，在成都做几个厂的供货，可以让厂给他们做，一个厂要100多万的本钱，黄香妹帮他们承担70%的风险。他们找到甯俊的老辈娘何某，他们就一起找到黄香妹说具体事宜，最后谈成，他们拿116万元给黄香妹。他们出了这个钱后，以后这个厂真的就是他们的了，黄香妹只帮他们经营这个厂，后黄香妹时不时地打电话给他们要运费等，他们又借了12.86万元，后他们又拿了30万元的现金，一共借了198.86万元。黄香妹当时给她说拿“张小兰加工厂”给他们做，但甯合适到成都没有看到什么厂。黄香妹借钱，甯佐福也知道，因第一次，甯佐福与黄香妹一起来的，并写了借条。 2.被害人甯合适证实，第一笔借款是向哥哥甯俊、叔叔甯佐奇等一起凑的，自己出资4万元，一共借了40万元。第二笔116万元，是何某出资，他到成都看牛肉加工厂时，黄香妹叫加工厂的张经理与他认识，张经理自称“张小兰牛肉加工厂”经理，负责厂里进货，不方便陪去厂里，让他放心，生意没有问题，到时拿不到钱找张经理。黄香妹第一次和第二次谈让厂的事，甯佐福都在场。最后，他还拿了32万元的现金和微信转账10.86万元给黄香妹。提供了微信聊天记录和微信转账记录。庭审中陈述：他借钱给甯佐福，甯佐福主动找他借钱，与黄香妹一起来，甯佐福在借条上签了字，要求从重处罚，甯佐福是主谋。 3.被害人何某证实，2018年9月，甯佐福、黄香妹到侄儿甯合适家中说做牛肉生意，需要资金周转，喊侄儿投资100多万元，月利润有几万到10多万，甯合适说没有那么多钱，甯佐福说可以去找其他人想办法。甯合适带着她及甯俊去甯佐福家，甯佐福和黄香妹说成都做大厂牛肉生意，需要资金周转，还可以拿出一个厂给他们做，投资100万，每月利润几万到10多万元。从2018年9月18日，她打了20万元给他们，至10月8日，一共转账116.4万元给甯佐福和黄香妹的账上。他们向甯佐福和黄香妹提出看厂和冻库，一直推脱没有看到。后他们觉得不对，就找甯佐福和黄香妹，他们找了个厂里的一个人，说厂里给他们钱后，他们就直接付，后黄香妹又说其钱被冻结了，到2019年4月，就联系不到人了。他们没有收到利息和本金。何某提供了转账明细。 4.证人甯俊证实，2018年9月10日左右，甯佐东给他打电话说甯佐福做牛肉生意接了大厂需要资金周转，喊借钱要100万元，之前甯佐东已借了20万元，收到2万元利息，他也看到甯佐东收到利息，他就借了13万元，甯佐奇17万元，甯佐银6万元，甯合适4万元，共计40万元，借半年，利息8万元。他们将钱转甯佐福账上。2018年9月18日左右，甯佐福、黄香妹对他们说黄香妹有固定的牛肉产地，固定的厂房，从产地直接供货厂方，赚中间差价，并说她手上有五个小厂二个大厂，叫他们准备120万元，可以分一个厂给他们做牛肉供货生意，把钱拿给他们，他们帮忙操作。当时，黄香妹还拿了一张清单，上面写了哪些厂需要多少资金，他们答应了投钱。他、甯合适、何某凑了116万元转账给了甯佐福和黄香妹，之后，他再拿了10万元左右给甯合适，黄香妹安排哪里需要钱，就喊甯合适付钱。他们投钱后，没有见过任何东西，也没有见过任何厂，任何牛肉，甯佐福、黄香妹根本找不到人，不知去向。 5.证人谢某1证实，黄香妹说与叶姐一起做牛肉生意，2018年叶姐打电话叫他再投钱。2018年9月，叶姐打电话给他叫他配合黄香妹演戏，因为张小兰加工厂的张经理要回扣比较高，马上调走了，让他冒充张经理配合黄香妹与甯合适见面，让甯合适相信黄香妹确实在张小兰加工厂，那时，他们说什么，他都相信。后他与甯合适见面，冒充张经理。他冒充张经理，没有得到好处。 6.被告人甯佐福证实，2018年下半年有一天，黄香妹说向甯合适的老婆何某借了40万元，他与黄香妹一起去打的借条。过年，黄香妹又向甯合适借过钱，甯合适和其他几个人是在他家里来谈的。庭审中供述，前期40万元，在黄香妹与甯合适妻子谈好后，让他作为同村人签了字，后面在他家里谈了一次，没有谈成，后续借款，他不知情。 7.被告人黄香妹证实，她对不起受害者，对指控的该笔事实无异议。甯佐福不知情，甯佐福也是被她欺骗了的。 8.辨认笔录，甯合适辨认出“张小兰牛肉加工厂”张光先经理，即谢某1。 二十、2018年10月，被告人黄香妹、甯佐福向甯佐胜集资共计54万元，已归还本金及利息1.4万元，尚有52.6万元无法归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人甯佐胜证实，2018年10月，甯佐福打电话向他借钱，说做牛肉生意需要钱周转，他给了54万元，甯佐福叫他与黄香妹联系如何转账，他分三次转了54万元到黄香妹农行卡上，约定借款期限2个月。在10月31日黄香妹说厂家返了2.8万元，转了1.4万元给他。他从贵州返回老家了解到甯佐福向多人借款。2019年1月13日，他找到甯佐福夫妻，他们补签了借条54万元。 2.借条及转账记录。 3.被告人黄香妹证实，2018年，她、甯佐福、宁杰一起到贵州甯佐胜那里耍，她给甯佐胜说他们在做牛肉生意。他们回来后，她叫甯佐福打电话给甯佐胜说借点钱做牛肉生意，甯佐福打电话后，一共借了54万元，给了1.4万元的利息。庭审中，对该笔指控无异议。 4.被告人甯佐福证实，2018年上来年，他们了解到贵州那边买猪头肉便宜，就到贵州，他们找到甯佐胜，说他们在做牛肉生意，当时黄香妹也在，有一天，黄香妹让他给甯佐胜打电话说借钱的事，他打电话借钱，只知道第一次借了54万元。庭审中，对该笔指控无异议。 二十一、2018年11月，被告人黄香妹、甯佐福向邱某集资共计17万元，尚有17万元无法归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人邱某证实，2018年11月11日，甯佐福、黄香妹及甯佐福的母亲到他家借钱，说甯佐福生意差钱，借三个月，给利息，他坐甯佐福的车到成都他儿子处借了17万元，转到甯佐福账户上，甯佐福出具了一张18万元的借条，里面有1万元的利息。 2.被告人黄香妹证实，2018年八九月，她与妈妈到邱某处借钱，邱某答应借17万元，每月付息2-3分，说好后，她让甯佐福开车去成都邱某儿子处拿钱，拿到钱后，出具了借条，本金和利息未还。对该笔指控无异议。 3.被告人甯佐福证实，2018年上来年，黄香妹说做生意差钱，叫他帮借钱，他找到邱某，就向邱某借了10万元，2个月就还了。2018年11月，黄香妹又说生意差钱，黄香妹与他妈去找邱某借，说好后，他开车到成都邱某儿子处借了17万元，借条是他打的，这钱至今未还。对该笔指控无异议。 二十二、2018年12月，被告人黄香妹向魏某集资共计5万元，尚有5万元无法归还。 上述事实，有经庭审举证质证的如下证据证实： 1.被害人魏某证实，2018年12月，她借了5万元给黄香妹，黄香妹说在供成都的牛肉的货。 2.被告人黄香妹证实，2018年底，她在成都被鲜某堵到，正愁没有钱时，她向魏某说借钱进购牛肉，魏某答应借了5万元，她没有还本金和利息。 3.支付宝，微信转账记录。 另查明，资中县公安局对被告人甯佐福、黄香妹所有的位于资中县××镇××道××号××幢××号的房产一套、长城哈佛川Ｋ0××××越野车一辆、奔驰川ＫＧ××××轿车一辆进行了查封。 为了证明本案事实，公诉机关还提供了如下经庭审举证质证的证据： 1.受立案文书。 2.户籍证明、补发婚姻登记证审查处理表等。 3.到案说明，证实黄香妹于2019年5月10日被抓获，甯佐福于2019年5月5日被抓获。 4.被告人黄香妹证实，她为了让甯佐福在身边，从2016年起，谎称做牛肉生意可以找到很多钱，以需要资金周转为由，通过甯佐福介绍向甯佐福的亲戚朋友等人借钱一千多万元，并承诺支付高额利息，或承诺通过牛肉生意分红，她把借来的钱用于买车买房、平时的消费和支付利息。她没有做多大的牛肉生意，在2016年，她从资中城背猪肉到金李井卖，2017年，甯佐福回来开车帮她拉猪肉去卖，后与曾茹合伙做了十多二十次生意。叶姐在成都做牛肉生意，她在那里进了二次货。她借钱，甯佐福最先不知道，后来和她一起去借钱，向甯佐福说了她在外面做牛肉生意，为了让甯佐福相信做很大的生意，她伪造给遛羊狗公司的收据，上面的金额都很大。她在成都注册公司叫成都双福来食品有限公司，叫老公找熟人办的，是个空壳公司，没有办公地点，没有正常营业。她转了290万元给甯佐福消费，买奔驰车60万元，买房22万元。 5.被告人甯佐福证实，2016年5月，黄香妹叫他回来做猪肉、牛肉生意，帮她拉到金李井去卖。每月赚得到1万元左右，生意好的时候，可以赚四五万元。2017年下半年，因非洲猪瘟，没有办法做了。他在黄香妹那里拿了350万元左右用于开销。从2017年下半年开始，基本上借钱都是说投资，每月有利润。他和黄香妹向别人借钱，大部分钱都是转给黄香妹，有些人如甯合适、邱某等转到他卡上，有时他问黄香妹要不要钱，黄香妹说不要，他就留到用了。他没有看到黄香妹做牛肉生意，去年债主问账，他问黄香妹，黄香妹说被别人骗了900多万元货款，2018年4月，黄香妹说注册一家公司来公对公，他在成都注册了双福来食品有限公司，法人是他，股东是他侄儿，公司2018年11月注销，没有经营过一分钱。他的一张银行卡是黄香妹在用。 6.证人雷某证实，黄香妹总共在他那里买了两次牛肉，第一次是2018年9月，买了一件，微信转了1200元，牛肉发往成都。2018年12月，黄香妹转5万元，他联系成都供货商给黄香妹发牛肉。 7.证人宁某5证实，2018年上半年，甯佐福带他到成都找了个“串串”，注册了食品公司，甯佐福是法人，他是股东，他只在“串串”拿来的资料上签了几个字，他没有出资。 8.证人甯秀华证实，她与甯佐福是一个小队的，黄香妹与甯佐福是夫妻，他们在做生意，甯佐福在外面借了很多钱，腊月二十九日，要账的到甯佐福家里闹后，甯佐福的母亲也没有在家里待了，甯佐福和黄香妹都不在家。 9.鲜某提供的收据一本。杨春华借条一张，首饰购买票据。 10.证人黄某证实，2019年5月10日，警察打电话给他说带女儿黄香妹自首，当时他说黄香妹没有回家，警察叫他先到公安机关说明情况，后叫他回家，他回家已是5点过，黄香妹在洗澡，刚洗完不久，警察进屋把黄香妹抓获了。 本院认为，被告人黄香妹、甯佐福以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资1571.67万元，至案发尚有918.41万元无法归还，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。黄香妹自愿认罪，依法可以从轻处罚。辩护人李思东关于黄香妹是初犯、偶犯、自愿认罪的辩护意见有理，予以支持；关于黄香妹是从犯、有自首情节的意见，与审理查明的事实不符，不予支持。甯佐福及其辩护人关于甯佐福不构成犯罪的辩护意见，与审理查明的事实不符，不予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二十五条第一款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十一）项，第四条第一款、第二款第（一）项、第（二）项，第五条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人黄香妹犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月10日起至2031年5月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人甯佐福犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月5日起至2031年5月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 三、责令被告人黄香妹、甯佐福于本判决生效后十日内退赔被害人经济损失（名单附后）； 四、查封的被告人甯佐福、黄香妹所有的位于资中县××镇××道××号××幢××号的房产一套、长城哈佛川Ｋ0××××越野车一辆、奔驰川ＫＧ××××轿车一辆，由本院依法处理。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 余    忠 审 判 员 胡    敏 人民陪审员 陈  开  能 二〇二〇年十一月十六日 书 记 员 闵厚铭（代） 附相关法律条文节录： 附件一:本判决适用《中华人民共和国刑法》及司法解释的相关条款 （一）《中华人民共和国刑法》 1.第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 2.第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪…… 3.第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 （二）《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 1.第二条：实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： …… （十一）其他非法吸收资金的行为。 2.第四条：以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； …… 3.第五条：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 …… 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 附件二：                            被告人黄香妹、甯佐福退赔被害人经济损失清单                               序号                       被害人姓名                       经济损失金额（万元）                               1                       韦永康                       8.8                               2                       廖素华                       22                               3                       甯梁                       6.7                               4                       崔贵扬                       185.01                               5                       宁雄                       5.6                               6                       朱春兰                       8.39                               7                       甯富德                       23.925                               8                       孙玉华                       29.225                               9                       刘青华                       9.6                               10                       陈洪刚                       56.3                               11                       朱辅平                       10                               12                       鲜其刚                       65                               13                       甯正灵                       36.4                               14                       谢志林                       72                               15                       杨龙                       98                               16                       甯春华                       8                               17                       何素华、甯合适                       198.86                               18                       甯佐胜                       52.6                               19                       邱久清                       17                               20                       魏林                       5