内蒙古自治区宁城县人民法院刑事判决书（2020）内0429刑初246号公诉机关内蒙古自治区宁城县人民检察院。被告人赵淑兰，女，1969年3月15日出生，公民身份号码×××，蒙古族，初中文化，户籍所在地内蒙古自治区通辽市，住通辽市。无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2020年3月25日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现羁押于宁城县看守所。辩护人包立平，内蒙古君谦律师事务所律师。被告人伊某，男，1980年5月3日出生，公民身份号码×××，汉族，初中文化，户籍所在地内蒙古自治区赤峰市宁城县，住宁城县。无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2020年4月17日被刑事拘留，同月29日被逮捕。现羁押于宁城县看守所。内蒙古自治区宁城县人民检察院以宁检刑诉[2020]Z209号起诉书指控被告人赵淑兰、伊某犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月11日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭于2020年11月25日公开开庭进行了审理。宁城县人民检察院指派检察员付刚出庭支持公诉，被告人赵淑兰及其辩护人包立平、被告人伊某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年5月至2019年7月，被告人赵淑兰以炒华安期货为由，发展被告人伊某、邓某(另案)在宁城地区向社会不特定人群宣传华安期货项目，以投资华安期货可获高额回报利息为诱饵，发展投资人员，吸收社会人员投资。至2019年7月，被告人赵淑兰、伊某、邓某在宁城地区发展投资人10余人，非法吸收公众存款人民币2595300元，向投资人返还利息2039238元。2019年8月12日，被告人伊某自动到宁城县公安局投案。2019年8月24日，被告人伊某、邓某赔偿投资人人民币10万元整。公诉机关为证实指控的事实，当庭宣读并出示了受案登记表、立案决定书、办案说明、中国农业银行卡交易明细、微信群聊天截图、赵淑兰、伊某银行卡交易明细、户籍信息、违法犯罪查询记录、证人程某、张某等人证言、被告人赵淑兰、伊某的供述与辩解等证据，认为被告人赵淑兰、伊某无视社会金融管理秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，二人均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究二人刑事责任。二被告人系共同犯罪，其中被告人赵淑兰是主犯，应按其参与的全部犯罪处罚，被告人伊某是从犯，应当减轻处罚。二被告人均如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚，建议判处被告人赵淑兰有期徒刑三年，并处罚金，建议判处被告人伊某有期徒刑一年六个月，并处罚金。被告人赵淑兰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪。辩护人包立平的辩护意见，对公诉机关指控被告人赵淑兰犯罪事实和罪名不持异议。被告人赵淑兰自愿认罪认罚，被告人赵淑兰如实供述自己的罪行，对被告人可以从轻处罚。被告人伊某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪。经审理查明：2019年5月至2019年7月，被告人赵淑兰以炒华安期货为由，发展被告人伊某、邓某(另案)在宁城地区向社会不特定人群宣传华安期货项目，以投资华安期货可获高额回报利息为诱饵，发展投资人员，吸收社会人员投资。至2019年7月，被告人赵淑兰、伊某、邓某在宁城地区发展投资人10余人，非法吸收公众存款人民币2595300元，向投资人返还利息2039238元，剩余556062元被告人赵淑兰未退还给投资人。2019年8月12日，被告人伊某自动到宁城县公安局投案,如实供述了自己的罪行。截止2020年11月20日，被告人伊某、邓某及其家属赔偿投资人人民币共计20万余元，并取得投资人闫某、李春萍等20余人的谅解，未退还剩余欠款投资人依法自愿向被告人赵淑兰主张权利，不再追究伊某、邓某任何责任。上述事实，被告人赵淑兰、伊某在开庭审理中亦无异议，并有公诉机关举证，经庭审质证、认证的下列证据予以证明，足以认定。1.受案登记表、立案决定书证明，2019年8月12日，被告人伊某向宁城县公安局经侦大队报警赵淑兰在宁城地区非法吸收资金，宁城县公安局于2020年3月17日对本案立案侦查。2.银行卡交易明细、银行汇款明细、银行账户交易明细及转账记录证明：张某农业银行卡交易明细证明其从闫某处收到返还利息的事实；李某1农业银行交易卡明细证明从闰海英处收到返还利息的事实；赵某2中国农业银行汇款明细证明向伊某汇入投资款15000元的事实；闫某中国建设银行账户交易明细证明其向邓某汇入投资款的事实；柳某中国银行、中国农业银行交易明细证明其向邓某转投资款的事实；李某2手机银行交单详情证明其向邓某转投资款的事实；刘丽平银行转账记录证明向赵淑兰转账投资款及返利的事实。3.被告人赵淑兰、伊某银行卡交易明细证明，伊某、邓某向赵淑兰转入宁城地区人员投资款共计人民币2595300元，赵淑兰返回利息共计2039238元。4.微信群聊天截图证明，被告人伊某在“恒生国际交流群”中对恒生华安期货进行对外宣传。5.内蒙古公安厅内部网络传真证明，向通辽市、兴安盟发送协助调查赵淑兰非法吸收公众存款案件的通知，侦查被告人赵淑兰在通辽地区非法吸收公众存款情况。6.协议书、谅解书证明，被告人伊某、邓某积极退还投资人钱款20万余元，取得投资人闫某、李春萍等20余人的谅解，未退还剩余钱款投资人依法自愿向被告人赵淑兰主张权利，不再追究伊某、邓某任何责任。7.证人程某的证言证明，他经伊某介绍在华安期货投资了3万元钱，2019年7月11日投资了1.3万元钱，7月13日投资了2000元，7月15日投资了1.5万元钱，都是微信、手机银行转给伊某的，每天返款时也都是伊某通过微信转给他，他投资后，赵淑兰还专门来宁城一次，在宁城国际酒店和大家见面，见面后赵淑兰也跟大家说她做期货肯定能赚钱，让大家放心投资，到2019年7月25日伊某就不给他返钱了。8.证人张某的证言证明，我和李某1早就认识，平时没事总在一起呆着。2019年7月份，李某1跟她说一个叫赵淑兰的正在搞期货找人投资，宁城地区的伊某、邓某负责这个项目，手里有钱可以投资，1000元钱起步上不封顶，投资1000元可以返够2000元出局，不管投资多少都双倍的返还，每周除了周一不返钱剩下每天都返款，如果赵淑兰搞期货失败也给返还本金，现在有很多人都投资呢。她分三次投资了3万元钱，第一次、第二次都投资5000元，第三次投资2万元钱，直到2019年8月份共计返回来3900元钱，剩下26100元钱就再也没返过。9.证人李某1的证言证明，2019年6月份，邓某给她说有个投资的项目，让她去宁城国际酒店听课，当时房间里有十多个人，赵淑兰正讲课，讲课的内容是合作搞期货，保赚不赔，投资越多赚的就越多。赵淑兰说完，伊某又开始和大家说赵淑兰这个项目好，稳赚不赔，并且还能保本，大胆投资。听完课之后她分三次投资4.5万元钱，投资之后每天都给我返款，后来她将返回来的2.9万元钱也投进去了。10.证人赵某2的证言证明，2019年6月份，陈景艳跟她说伊某在做一个华安期货的项目，特别挣钱，于是她联系了伊某，伊某跟她说一个通辽的朋友在做期货生意，宁城地区他负责这个项目，要是有钱就可以投资，随时都可以把本金抽走。她听了之后觉得这个项目挺好，就分两次投资了20000元钱，第一次投资了5000元，第二次投资了15000元钱，投资之后一共返了3000多元钱，还亏了16000多元钱。11.证人冯某的证言证明，2019年6月份，邓某跟她说“通辽一个叫赵淑兰的正在搞叫做恒生国际的期货项目，这个项目特别的赚钱，现在正找人来投资呢，宁城地区是伊某把这项目引进过来的，我现在正在跟着伊某干，你要是手里有钱你就可以投资，不管投资多少都双倍的返还，如果搞期货失败也给返还本金，投资的钱瞎不了”，之后她在邓某手里陆陆续续一共投资了14万元，这钱有一部分是直接转给邓某的，还有部分是她给她妹妹冯玉贤，然后由冯玉贤转给邓某。共计给她返还7万多元钱。12.证人闫某的证言证明，2019年6月份，她朋友邓某和她说伊某引进一个投资的好项目，伊某的上线赵淑兰搞华安期货发展人员投资，投资从1000元起步上不封顶，投资的越多赚的就越多，如果不赚钱最后也能保本金，现在就有很多人投资。邓某就把她拉到投资的微信群里面了，每天伊某、邓某都在上边鼓励大家投资，这样她从2019年6月份到2019年7月份分多次共计投资了24万元钱，在投资期间，赵淑兰还专门来了一次宁城给大家讲课，让大家放心投资保赚不赔。她投资24万共计返还10万，剩下14万全部损失了。13.证人柳某的证言证明，邓某介绍她投资期货，说赵淑兰是这个项目总头，投资什么也不用管，就等分钱就行。后来她和伊某见面时，伊某说的和邓某说的一样，她感觉伊某、邓某都是本地人，应该挺把握的，这样就从2019年5月27日她就开始投资，每次都把投资款打给邓某，每天返款时邓某也直接返到她的账户上，她从2019年5月27日至2019年7月24日，共计投资了100多万元钱，给她返回来40多万元钱，剩余52万本金没返回来。后来伊某、邓某他们两个没办法拿出来10万元先赔大家点本金。14.证人李某2的证言证明，邓某和她说有个好的投资项目，保赚不赔，柳某、闰海英她们都投资来，她分几次投资了8万多元钱，投资之后给返回来2万多元钱，损失了6万多元钱，从2019年7月24日就再也没返过钱，后来大家和伊某、邓某要钱，他们给大家10万元钱算是先给赔点本金。15.证人王某1的证言证明，她通过柳某得知赵淑兰有投资项目，分三次共计向赵淑兰投资人民币4万元，共计给返回来1.7万元钱，2019年7月份以后就不返钱了。16.证人孙某的证言证明，她通过冯某得知赵淑兰有投资项目，她介绍王某2一起通过邓某投资，她共计投资了5万元钱，王国枝投资了2万，投资之后邓某给她返回来25750元钱，损失了24250元。17.证人王某2的证言证明，她通过孙某得知赵淑兰在做期货投资，就通过邓某投资2万元，之后共计返回10900元钱。18.证人邓某的证言证明，经被告人伊某介绍，她在华安期货投资并在宁城地区发展人员投资华安期货约240万元。2019年5月份的时候，伊某和她说“赵淑兰做的华安期货，金额1倍返利，投资金额从1000元钱起步，每周除了周一，剩余六天都按投资金额3％返利，投资的多赚的就多，如果发展会员投资金额10万到20万，每万元每天奖励10元，如果发展会员投资21万到50万，每万元每天奖励20元，如果发展会员投资51万到100万，每万元每天奖励30元，如果发展会员投资101万到300万，每万元每天奖励40元。赵淑兰做这个华安期货有专门的技术团队，即使赔钱了也能把会员投资款保住本金。这样她就开始投资，并且也找人投资，找过柳某、涂喜珍、闫某等人，她发展的会员都把投资款打给她，她再转给伊某，伊某再给赵淑兰转过去，她也给赵淑兰转过几笔会员投资款。赵淑兰来过一次，她们在宁城国际酒店见的面，赵淑兰当时说“现在搞华安期货有专门的技术团队，肯定赚钱，而且会员投资资金都在她账户上管理着呢，大家随时都可以把本金撤回，只要投资都能获投资金额1倍利润，让大家放心投资，并让大家相信她，还把身份证银行卡给大家看，让大家拍照，这样大家就很放心又开始投资。直到2019年7月25日，她共计发展了十多个人，共计投资了240多万元钱，返回来l30多万，剩余100多万本金没返回来。从2019年7月25日，因为赵淑兰不给她返钱了，伊某、柳某、闰海英她们四个去通辽找的赵淑兰，当时也有其他地方的会员找赵淑兰，她们是在通辽一个宾馆和赵淑兰见的面，赵淑兰说手里有270万元被北京公安局扣了，先按照每天0.5％给返钱，但返了三四天又不给返了，那些人就找她和伊某，这个时候和赵淑兰就联系不上了，后来宁城地区这些会员总向她和伊某要钱，她们拿出来10万元钱赔给的那些会员。19.户籍信息证明，二被告人赵淑兰、伊某的自然身份。20.被告人赵淑兰的供述和辩解证明，她以华安期货能够高额返利为由，让伊某在宁城地区发展人员吸收投资资金，收到的资金向华安期货有限公司投资一部分，剩余钱款每天向投资人作为利息返还。2019年5月份，她告诉伊某正在做华安期货投资的项目，比较赚钱，而且专门找了华安期货分公司经理魏思浩帮着她，要是有兴趣的话可以过来看看。当时伊某来的黑龙江大庆，她领着他见的魏思浩，魏思浩就给伊某讲了一些期货的专业知识和炒期货的经验，怎么入资怎么返利。她当时就跟伊某说不管她炒华安期货赚不赚钱，如果你作为宁城地区团队的负责人，发展人员投资，投资模式从1000元钱起步，上不封顶，每周除了周一其他六天都按投资人投资额3％返利，一倍出局，如果负责的团队每天投资额达到10万到20万之间，给团队负责人每天每万元奖励10元，如果负责的团队每天投资额达到21万到50万之问，给团队负责人每天每万元奖励20元，如果负责的团队每天投资额达到51万到100万之间，给团队负责人每天每万元奖励30元钱，如果团队负责人每天投资额达到101万到300万，给团队负责人每天每万元奖励40元，并且随时都可以退回本金，她给伊某讲完，伊某就答应作为宁城地区的负责人。从2017年5月21日她正式开始炒华安期货，伊某就在宁城地区就找人往她手里投资，每天都是通过伊某账户、邓某账户往她农业银行账户上打款，她每天都跟伊某算账，按照他打款的投资额3％给他返利，并把团队投资额每天奖励给伊某打过去，伊某发展的人员投资都是他自己给那些投资人返利。她收到伊某的投资款后共计往华安期货公司投资了60万元钱，剩下那些投资人的钱她都留在手里每天给他们返，她把钱投资到华安期货公司之后魏思浩每天都通过微信截图给她看盈亏情况，到2019年6月份的时候，伊某让她来宁城见见他在宁城地区发展的投资人，她来宁城国际酒店和那些投资人见的面，她跟宁城地区那些投资人说做华安期货肯定赚钱，都能按照投资额3％返利，如果不想投资随时都可以把本金拿回去，有些投资人不放心要看看她身份证，她当时把银行卡和身份证都提供给那些投资人看来，那些投资人也有拍照的。到2019年7月，伊某在宁城地区发展的投资人共计打入她账户大约200多万，当时她手里没有资金了，没法给投资人返钱了，之后又按1％、0.5％给那些投资人返了几次，后来实在没钱了，就把手机关机了，微信也不回复了。21.被告人伊某的供述和辩解证明，他经过赵淑兰介绍得知华安期货项目后，在宁城地区与邓某一起发展人员259万余元，投资后赵淑兰返还200万余元的事实。2019年5月份，赵淑兰打电话跟他说有个好的投资项目，她在华安期货有限责任公司开设个账户，华安期货有限公司技术人员帮着她操作，投资资金她自己掌握，稳赚不赔，让他发展下线投资，投资金额从1000元开始上不封顶，投资后80天就能获得投资金额双倍的利润、周一不分利润，除了周一每天都按投资金额3％分利润并且发展下线投资还能获得提成，投资之后随时都可以收回本金，他听赵淑兰那么说感觉不错，就想做这个事情，这样他专门去了一趟黑龙江大庆，赵淑兰领着他见的华安期货有限责任公司负责人魏思浩，魏思浩给他们讲的课，讲的内容主要说的期货的专业知识，大致意思就是怎么投资怎么赚钱，而且当时其他地方的投资人也在那听课，也有很多人往赵淑兰手里投资。他从黑龙江大庆回来之后，分三次投资大约5万元钱，投资之后赵淑兰每天都按投资本金的3％利润返还，他看着也确实不错，赵淑兰也让他往大了做多发展下线投资，这样他就发展的邓某、程某、陈景艳、赵某2她们，也跟她们讲往华安期货有限责任公司投资能获取双倍利润，她们几个也陆续往赵淑兰那里投资，并且也发展下线人员投资，在2019年6月27日赵淑兰专门来了一次宁城在宁城国际酒店又给那些会员讲了一下，收取大家的资金全部通过华安期货有限责任公司投资期货了，而且保赚不赔，开且向他们保证能保证本金安全，想拿回本金随时都可以，后来大家就全部加大投资金额往赵淑兰那里投资，从2019年5月21日到2019年7月25日,他在宁城地区共计发展了大约二三十人往赵淑兰那里投资，投资金额大约248万多元钱，自2019年7月25日之后，赵淑兰手机就无法接通，微信也不回，也不给往回返钱了。本院认为，被告人赵淑兰、伊某违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，非法向社会公开吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，应予以采纳。被告人赵淑兰、伊某共同故意犯罪，是共同犯罪。被告人赵淑兰在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚，被告人伊某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人赵淑兰、伊某如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。辩护人就此提出对被告人赵淑兰从轻处罚的辩护意见,本院予以采纳。被告人伊某退还了投资人的部分投资款，投资人表示放弃对剩余部分投资款的主张权，并对被告人伊某予以谅解，可对被告人伊某酌情从轻处罚。投资人主张由被告人赵淑兰返还剩余投资款理由适当，应追缴被告人赵淑兰未退还的投资款，发还投资人。被告人伊某犯罪情节较轻，具有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。根据被告人赵淑兰、伊某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，对被告人赵淑兰依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）项；对被告人伊某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条二、三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）项之规定，判决如下：一、被告人赵淑兰犯非法吸收公共存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月25日起至2023年3月24日止。）（罚金限判决生效之日起10内缴纳。）二、被告人伊某犯非法吸收公共存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年,并处罚金人民币二万元（已缴纳）；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、继续追缴被告人赵淑兰赃款人民币556062元，返还投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 白东平人民陪审员 白 杨人民陪审员 武文娟 二〇二〇年十一月二十六日书记员 张晓飞