河南省漯河市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）豫11刑终160号原公诉机关河南省漯河市源汇区人民检察院。上诉人（原审被告人）刘昂，男，1988年9月10日出生，汉族，中专文化，中共党员,无业，住河南省西平县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年4月13日被漯河市公安局顺河分局刑事拘留。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、妨害信用卡管理罪，于2019年5月21日被漯河市公安局顺河分局执行逮捕。原审被告人胡汉昌，男，1998年6月8日出生，汉族，中专文化，无业，住湖北省武汉市黄陂区，户籍地湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月10日被漯河市公安局顺河分局刑事拘留。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2019年6月17日被逮捕。原审被告人胡志祥，男，1993年10月22日出生，汉族，中专文化，无业，住湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月10日被漯河市公安局顺河分局刑事拘留。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2019年6月17日被逮捕。原审被告人欧阳庆，男，1997年8月10日出生，汉族，中专文化，无业，住湖北省武汉市黄陂区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月10日被漯河市公安局顺河分局刑事拘留。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2019年6月17日被逮捕。原审被告人罗仟，男，1994年8月6日出生，汉族，中专文化，无业，住湖北省麻城市。因涉嫌犯诈骗罪，2019年5月30日至2019年6月3日被临时羁押于湖北省当阳市看守所。于2019年6月3日被漯河市公安局顺河分局刑事拘留。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2019年7月11日被逮捕。原审被告人刘乾，男，1994年2月18日出生，汉族，中专文化，无业，住河南省西平县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年4月13日被漯河市公安局顺河分局刑事拘留。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2019年5月21日被逮捕。2020年6月12日被漯河市源汇区人民法院决定取保候审。河南省漯河市源汇区人民法院审理河南省漯河市源汇区人民检察院指控原审被告人胡汉昌、胡志祥、欧阳庆、罗仟、刘昂、刘乾犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪一案，于二〇二〇年九月二十九日作出（2020）豫1102刑初28号刑事判决。宣判后，原审被告人刘昂不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人,认为本案事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。原审认定，2019年3、4月间，电信诈骗团伙以办理信用卡贷款为由向被害人王某1、邹某、王某2、韦某、高某等人多次骗取钱款，被告人胡汉昌明知该钱款系他人实施犯罪所得，仍伙同被告人欧阳庆、罗仟使用POS机将钱款刷至POS机绑定的银行卡内，并通过手机网银转账的方式将银行卡内资金分散转入被告人刘昂提供的银行账户。由刘昂在漯河、驻马店等地将账户内钱款取现后再次将资金分流散存于被告人胡志祥提供的银行账户。胡志祥利用手机网银将账户内钱款分流转存至胡汉昌等人提供的银行卡上，由被告人刘乾在武汉黄陂区将卡内钱款取现，后将钱款交至被告人胡志祥。胡志祥又将钱款交至欧阳庆、罗仟等人。胡汉昌纠集罗仟、欧阳庆、胡志祥利用其购买的他人银行卡、POS机多次为电信诈骗团伙取现、存现、转账，数额达13.479万元。胡汉昌以百分之四的酬劳指使刘昂、刘乾利用他人的银行卡取现。刘昂、刘乾在明知其所取账户内的钱款系犯罪所得的情况下，仍帮助胡汉昌等人取现、存现。刘昂取现13.479万元，其中刘乾取现4.12万元。2018年5月份以来,被告人刘昂为牟利多次向他人买卖银行卡，其中向被告人张兴虎购买银行卡12张，公安机关抓获被告人刘昂时，当场查获其非法持有的他人银行卡36张。原判据以认定上述事实的证据如下：1.被告人的身份证明材料。2.被告人到案经过、强制措施情况。3.辨认笔录。证实，欧阳庆辨认出在武汉黄陂跟着胡汉昌一起洗钱的罗仟、胡志祥；胡志祥辨认出和其一起参与洗钱的刘乾、罗仟；罗仟辨认出和其一起参与洗钱的胡志祥。4.被害人高某、王某2、周某、王某1、韦某、邹某、张某的陈述。证实，被害人通过网络办理信用卡等方式被骗钱款的情况。5.微信聊天记录截图。证实，被告人罗仟通过微信聊天，使用刘昂、刘乾等人银行卡取款的事实。6.银行交易明细。证实，被害人高某、张某、周某、韦某、邹某、王某2、王某1钱款通过网络被骗取后，使用刘昂、王真真、王海峰等人的银行卡被多次转存、取现的情况。7.现场勘验笔录、提取物证登记表、扣押清单、扣押物品照片。证实，通过对漯河市丽江精品酒店511房间现场勘验，扣押了被告人刘昂持有的信用卡36张及POS机一台、苹果X手机一部等物品。从刘乾处扣押苹果6splus手机一部、银行卡5张。从胡志祥处扣押苹果手机一部、华为手机一部。从欧阳庆处扣押手机八部、POS机三部、银行卡14张、手机卡及U盾二个。扣押胡汉昌苹果X手机一部、红米6Pro手机一部。扣押罗仟手机一部、银行卡3张。8.被告人胡汉昌供述与辩解。证实，胡汉昌是2019年3月份左右开始帮别人洗钱的。胡汉昌的上线是“老鸡巴”，具体真实身份不清楚。“老鸡巴”需要洗钱时就和胡汉昌他们联系。胡汉昌给被告人罗仟（网名胡笆）提供一批银行卡，然后罗仟把银行卡账号通过QQ发给“老鸡巴”，“老鸡巴”把钱转到这些银行卡上。罗仟把转入这些银行卡里的钱通过P0S机刷到POS机绑定的银行卡上。罗仟再通过手机网银转账，把钱分转到一批取款的银行卡里。钱一般都是先转到外地的取款卡上，有漯河、吉林的取款卡，还有其他地方的。然后外地的取款手把取款卡里的钱在ATM机上取出来，之后再通过ATM机无卡存现，再把钱存到被告人胡志祥（网名嘟嘟）手里的卡上。胡志祥再把钱分转出去，转到武汉黄陂的取款卡上，在黄陂第二次取现。通过ATM机把钱取出来以后，最后都回到胡志祥手中，由胡志祥负责把钱交给“老鸡巴”。除了罗仟，被告人欧阳庆（网名小龙女）也操作过手机网银，往取款卡上转账。胡汉昌按照取款数的百分之六提成，其中包括取款手的百分之四。胡汉昌收发快递使用的是“李明”这个名字。漯河的取款手是被告人刘昂。被告人胡汉昌和刘昂2018年就认识。刘昂开始是给胡汉昌提供银行卡的，到2019年刘昂才开始干取款手的。后来刘昂又给胡汉昌介绍了一个取款手。刘昂把他带到武汉后，胡汉昌就让他和被告人胡志祥联系。9.被告人罗仟的供述与辩解。证实，2019年2月底罗仟通过被告人欧阳庆认识被告人胡汉昌。开始时候胡汉昌安排罗仟收快递。快递收件人写的是“李明”，都是邮寄过来的银行卡。之后，胡汉昌让罗仟帮人家洗钱。洗钱的客户都是胡汉昌联系的。大概2019年3月中旬，胡汉昌开始教罗仟进行洗钱。起初胡汉昌自己操作，罗仟在旁边看着学。后来罗仟按照胡汉昌的安排，开始自己操作洗钱的流程。首先给需要洗钱的客户提供收款银行卡号，提供的银行卡收到钱后，通过POS机把银行卡的钱全部刷出来，接着通过手机银行把POS机绑定的银行卡上的钱分散转存至胡汉昌安排的取款手提供的银行卡上。再把被告人胡志祥转发给罗仟的银行卡号转发给外地的第一次取款手进行存现。接着胡汉昌安排胡志祥等人在武汉黄陂第二次分散取款。取款后胡志祥把刷卡金额部分资金交给罗仟，罗仟再交给胡汉昌。胡汉昌总共给了罗仟6000多元钱。罗仟“工作”使用的POS机和银行卡、手机平时在胡汉昌那里保管。10.被告人刘昂供述与辩解。证实，2018年8、9月份刘昂认识“李明”后，“李明”即开始从刘昂处购买银行卡。2019年3月中旬，“李明”和刘昂联系向刘昂购买十四张银行卡。3月底，“李明”又让刘昂准备银行卡。刘昂就在微信群里购买银行卡，通过顺丰快递给“李明”寄过去。下余二十多张银行卡“李明”不要了，就是被公安机关抓获时，从刘昂处搜出来的银行卡。被告人刘昂没有见过“李明”，但知道“李明”手下有一个网名是“小龙女”（欧阳庆）的和“嘟嘟”（胡志祥），都是从刘昂手里接钱的。2018年12月初，“李明”主动和被告人刘昂联系，刘昂开始跟着“李明”取钱和存钱，并贩卖银行卡。2019年3月10日左右，“李明”给刘昂打电话，让刘昂给他介绍人。刘昂带着被告人刘乾去了武汉。刘乾知道刘昂是做贩卖银行卡生意和替老板取钱和存钱的。到武汉后，刘乾就留下来跟着老板干用别人的银行卡取现的事了，刘昂就回了漯河。被告人刘昂从一个网名“华夏担保”（张兴虎）处购买过12张银行卡。11.被告人刘乾供述与辩解。证实，2019年3月，被告人刘昂给刘乾联系，让刘乾到武汉帮人取钱。3月16日，刘昂、刘乾一起到了武汉，刘昂让刘乾申请了一个新的QQ号。在武汉见到一个网名叫“嘟嘟”（胡志祥）的人，互相加了好友。当晚，刘昂给刘乾说没事，让刘乾好好干，然后刘昂就回漯河了。3月17日，“嘟嘟”开始和刘乾联系。按照“嘟嘟”的安排取钱，然后交给“嘟嘟”或存入“嘟嘟”指定的银行账户。3月19日，加的“冷风”的QQ号，就一直和“冷风”联系。当时取款的时候，每天的取款金额比较大，不像是银行流水的，这钱肯定是来路不正，不是合法的。12.被告人胡志祥供述与辩解。证实，胡志祥之前就知道被告人胡汉昌是专门帮人洗钱的，这些钱都是不正当的途径来的，基本上都是诈骗得来的。胡汉昌2019年初就雇佣一帮人给他干活，帮人洗钱。胡汉昌是胡志祥这些人的头目，是胡志祥的堂弟，专门干洗钱的。胡志祥能得到一些费用，就跟着胡汉昌干了。胡汉昌的上线是“老鸡巴”。胡汉昌找了很多取款手，参与取款的有欧阳庆（网名“小龙女”，又叫“周佳慧”），罗仟（网名“胡笆”）还有叫“冷锋”的人，具体名字不知道。13.被告人欧阳庆供述与辩解。证实，被告人胡汉昌联系的客户有“老鸡巴”等人，他们是做诈骗的，他们诈骗来的钱需要胡汉昌洗钱。被告人罗仟当时做的事情是在P0S机上刷卡。罗仟使用胡汉昌交给他的一些银行卡在胡汉昌交给的POS上刷卡，这些银行卡里面的钱是从全国各地诈骗来的钱。欧阳庆使用的手机上的银行卡就是和POS机上捆绑的银行卡绑定在一起的。诈骗的钱到账后，胡汉昌就通知罗仟用POS机刷卡，然后罗仟通知欧阳庆用手机银行把钱分存到一些银行卡里面。欧阳庆按照胡汉昌的安排通知取款手把钱取出来交给欧阳庆，欧阳庆再交给客户。2019年3月中旬，胡汉昌把手机银行转款的事情交给了胡志祥，他的昵称是“嘟嘟”。14.同案被告人张兴虎供述与辩解。证实，一共卖给被告人刘昂12张银行卡，刘昂给了2700元钱。根据以上事实和证据，源汇区人民法院判决：被告人胡汉昌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币40000元；被告人胡志祥犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元；被告人欧阳庆犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元；被告人罗仟犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元；被告人刘昂犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元,犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币90000元,数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币120000元；被告人刘乾犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币20000元；涉案从被告人刘昂处扣押信用卡36张及POS机一台、苹果X手机一部，从被告人刘乾处扣押苹果6splus手机一部；从胡志祥处扣押华为手机一部。从被告人欧阳庆处扣押手机八部、POS机三部、银行卡14张、电子密码器一个及U盾二个；从被告人胡汉昌处扣押苹果X手机一部、红米6Pro手机一部，依法予以没收，上缴国库。扣押胡志祥苹果手机一部，依法发还胡志祥；扣押被告人罗仟黑色小米手机一部，依法发还罗仟。上诉人（原审被告人）刘昂上诉称，一审判决认定事实不清，证据不足，量刑过重。经审理，二审审理查明的事实和证据与一审相同，且经一审当庭举证、质证，二审核实无误，本院予以确认。关于上诉人（原审被告人）刘昂上诉所提“一审判决认定事实不清、证据不足”的上诉理由，经查，刘昂犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实有现场勘验笔录、提取物证登记表、扣押清单、扣押物品照片、微信聊天记录截图、银行交易明细、以及刘昂的供述辩解、原审被告人胡汉昌的供述与辩解、同案犯张兴虎的供述与辩解等证据予以证实，且上述证据相互印证，足以认定，刘昂的犯罪事实清楚，证据确实充分，故刘昂该上诉理由不能成立，本院不予采纳。关于刘昂所提“一审量刑过重”的上诉理由，经查，刘昂在掩饰、隐瞒犯罪所得的共同犯罪中系从犯，依法应从轻处罚，且到案后如实供述，系坦白，依法可以从轻处罚。刘昂购买、出售、非法持有他人银行卡，其虽然在公诉机关签署了认罪认罚具结书，但是对指控的妨害信用卡管理罪不认罪。原审法院在量刑时对于上述情节已予以充分考虑，量刑适当，故刘昂的该项上诉理由本院不予采纳。本院认为，上诉人（原审被告人）刘昂明知是犯罪所得赃款，仍然通过多次转账、取现进行掩饰、隐瞒，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。刘昂购买、出售、非法持有他人银行卡，其行为构成妨害信用卡管理罪。依法均应予刑事处罚。刘昂判决宣告前一人犯数罪，应数罪并罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当。刘昂的上诉理由不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  茹重岩审判员  李 强审判员  刘 超二〇二〇年十一月三十日书记员  李祯玉