安徽省霍邱县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1522刑初339号 公诉机关安徽省霍邱县人民检察院。 被告人谢文亮，男，汉族，1990年7月20日出生于安徽省霍邱县，初中文化，商贩，户籍地霍邱县，住霍邱县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月20日被霍邱县公安局刑事拘留，同年12月4日经霍邱县人民检察院批准，同日由该局执行逮捕。现羁押于霍邱县看守所。 辩护人张保连，安徽霍达律师事务所律师。 霍邱县人民检察院以霍邱检二部刑诉【2020】42号起诉书指控被告人谢文亮犯诈骗罪，于2020年8月3日向本院提起公诉。同年9月8日，霍邱县人民检察院以霍邱检二部刑变诉【2020】6号变更起诉决定书变更部分指控事实。本院依法组成合议庭，于2020年11月25日公开开庭审理了本案。霍邱县人民检察院指派检察员田露出庭支持公诉，被害人周某及其诉讼代理人史家亮，被害人汪某、董某，被告人谢文亮及霍邱县法律援助中心接本院通知为其指定的辩护人张保连到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 霍邱县人民检察院指控：被告人谢文亮于2018年11月与被害人周某通过微信相识，谢文亮谎称其能从湖北的银行为被害人办理高额贷款，以办理贷款做假资料需要手续费为由骗取被害人周某财物；随后谎称可以为周某办理新身份证、在湖北出车祸需要赔偿对方、可以找关系帮助周某承包霍邱县第一中学南校区食堂、购食堂的桌椅板凳，骗取周某财物。至案发前,谢文亮以上述理由骗取周某共计36.403万元；谢文亮以办理贷款需要手续费、为被害人办理新身份证为由，骗取被害人卜某18.73万元；谢文亮以办理贷款需要手续费为由，骗取刘某4.5万元、骗取汪某4.6万元，另以为汪某办理驾驶证、处理银行卡事宜为由，骗取汪某1.3万元；被害人叶某、董某欲与周某合伙承包霍邱县第一中学南校区食堂，叶某被谢文亮骗取4.3万元,董某被谢文亮骗取15.8万元。 2019年11月20日,谢文亮被公安机关口头传唤到案。 针对指控的事实，公诉人当庭举示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述与辩解等证据。认为被告人谢文亮以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人谢文亮辩称：给汪某办理驾驶证汪某转给他六千元属实，其他均不属实。其不认罪。 辩护人的辩护意见是：一、同意被告人自己的辩护意见。对公诉机关指控谢文亮犯诈骗罪的定性持有异议，认为被告人不构成诈骗罪。理由如下：（一）本案被告人收取款项主要是通过周某一人，很少涉及其他人，被告人与受害人周某之间存在生意业务上的往来，受害人打款给被告人，被告人也做了相应工作，只是后期生意失败未能挣到钱，双方均应当承担相应风险，为此产生经济纠纷属于民事案件纠纷，不应该以诈骗罪追究被告人的刑事责任。（二）被告人当庭表态愿意补偿受害人经济损失，并且指明资金在浙江宁波的朋友处，希望能用此款偿还受害人，经弥补受害人的经济损失。综上，本案中现有的证据只能证明受害人借款给被告人，没有证据证明由于被告人实施了某种行为而改变上述民事关系的性质而变成了刑事性质，希望法庭依法判决被告人无罪。 二、如果法庭经过审理认为被告人构成犯罪，请考虑被告人具有以下法定、酌定从轻、减轻处罚情节。（一）被告人谢文亮自动投案，如实供述，应认定为自首或者坦白，依法可以减轻处罚。（二）被告人谢文亮没有犯罪前科，是初犯，主观恶性小。 经审理查明：被告人谢文亮于2018年11月与被害人周某通过微信相识，谢文亮谎称其能从湖北的银行为被害人办理高额贷款，以办理贷款做假资料需要手续费为由骗取被害人周某等人财物；随后谎称可以为周某等人办理新身份证、可以找关系帮助周某承包霍邱县第一中学南校区食堂、代购食堂的桌椅板凳，骗取周某等人财物。谢文亮以上述理由共骗取周某36.933万元；骗取被害人卜某19.03万元；谢文亮以办理贷款需要手续费为由，骗取刘某4.5万元、汪某4.6万元，另以为汪某办理驾驶证、处理银行卡事宜为由，骗取汪某1.3万元；以为被害人周某等人合伙承包霍邱县第一中学南校区食堂进行联系并购买设备为由，骗取叶某4.3万元,董某15.7万元。 综上，被告人谢文亮共骗取被害人周某、卜某、刘某、汪某、叶某、董某人民币863630元。 以上事实，有下列证据证明： （一）书证 1.受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证等文书证明：发破案情况。 2.收据一张证明:2018年12月25日谢文亮出具收到卜某贷款费用6万元收条。 3.接受证据材料清单、转账明细及其建行转账交易流水证明:周某提交的其向谢文亮转账明细。 4.贷款中介佣金协议书:证明谢文亮持有的贷款中介佣金协议书文本。 5.调取证据通知书及谢文亮建设银行账户62×××38、邮储银行账户62×××17交易明细证明：2018年11月15日至2019年11月15日谢文亮通过该二张银行卡收取被害人资金情况。 6.霍邱县公安局刑侦大队出具的“抓获经过”证明:公安机关于2019年11月20日将谢文亮口头传唤到案。 7.霍邱县公安局出具的前科证明证实:谢文亮无违法犯罪记录。 8.户籍信息证明:谢文亮具备完全刑事责任年龄。 9.刑事附带民事诉状证明：被害人周某要求追究谢文亮诈骗罪的刑事责任，并要求退赔损失。 10.周某提交的微信转账记录证明：2018年11月18日至2019年4月29日周某向谢文亮邮储银行账户转账61800元，2018年11月14日至2019年8月22日周某通过微信向谢文亮转款698830元，谢文亮三次通过微信共转给周某款17000元， 卜某通过微信转账给谢文亮款4万元，卜某、杨调艳通过微信转给周某90300元，董某通过微信转账给周某157000元。 11.霍邱县公安局刑侦大队出具的情况说明证明：经公安侦查人员询问湖北银行客服人员，工作人员称湖北银行暂未开放对外省人员办理贷款业务。 12.霍邱县公安局刑侦大队出具的情况说明证明：经公安协同办案系统查询，未查询到谢文亮在湖北发生过交通事故。 （二）被告人谢文亮的供述证明：2018年11月份，周某加他朋友“逢生”的微信，说要办贷款。“逢生”就把周某介绍给他，周某加了他的微信。周某在微信上和他说想办一二百万元贷款，他提出给周某做资料从武汉那边贷款，需要花钱，周某同意了。他跟周某说需要多少费用，周某就通过微信给他转钱，有时转个几千，有时转一两万元。过程中周某介绍了她的亲戚卜某、刘某、汪某也找他办贷款，他跟周某说这些人也需要办资料，做资料的钱都由周某一人转账给他，前后周某给他转了70多万元。周某由于贷款办的额度太大了，担心以后还不上，对她有影响，他就跟周某说可以办个新的身份证，等贷款下来之后再给老的注销，如果有逾期的话对本人就没有影响了。周某就让他想办法给她办一个，他跟周某说办一个身份证需要4.5万元，周某就给他转了4.5万元，后来卜某也说要办新身份证，他也收了4.5万元。2019年7月份，周某跟他说想和朋友一起承包一中南校区的食堂，问他认不认识人帮忙介绍一下。他跟周某说需要买桌椅板凳之类，加一起他问周某要了15万元左右。食堂没有承包下来。他收到的钱都自己花销了，用于自己工作资金周转了，他做车子抵押生意。收取卜某的钱他是从周某那里拿的，他打的收据给卜某。他说的制作贷款资料的公司、办身份证、承包食堂的人都是存在的，他没有给他们钱。他给周某等人发过购买桌椅、设备的视频、照片，没有购买过这些东西。他收到周某的钱之后将钱转出用于做生意，取现的钱都被他用于平时花销。周某在霍××步行街利郎专卖店路口给过他2万元现金。他没有打收据给周某，也没有还给周某。 （三）被害人陈述 1.周某陈述证明：2019年11月13日她向公安机关报案被诈骗了。2018年11月份，她在平安保险公司上班，有一天有一个人加她微信，说他叫严逢生（或者杨逢生），做贷款行业的，后来他们就聊了一些贷款方面的事情，通过聊天，她了解到，他说的贷款额度比他们公司高，她想了解一下，他就给她介绍了谢文亮，说他就在谢文亮手下干事。她就加了谢文亮的微信号，跟他聊了贷款方面的事情，她说自己有一帮亲戚朋友需要贷款，谢文亮说他可以帮他们搞贷款，需要给他们包装，也就是给他们做流水，搞身份证之类的，她得给他出钱搞这些东西，说搞好之后她亲戚能贷款100多万，她能贷的更多。从这之后她与谢文亮就在微信上聊天，谢文亮隔三岔五以办手续为由问她要钱，从2018年11月18号开始，她陆续给谢文亮转了45万元。她问谢文亮给他们贷款的这些钱还不上，会不会影响他们小孩，谢文亮跟她说能找人给她办个新的身份证，就是改名换姓了，等新的身份证下来之后就把老的身份证注销掉，这样就算不还钱都找不到她本人。她就想让谢文亮给她办个新的身份证，谢文亮说需要4万多块钱，后来卜某听说了，也想办一个新的身份证，他们两个就找谢文亮办，谢文亮收了他们八九万块钱，然后就叫他们等着。2019年4月份，她的一个朋友想在新一中食堂承包一个窗口，问她认不认识人，她跟谢文亮说后不久，谢文亮打电话说找人问了可以办，可以承包南校区的整个食堂。她决定自己干，然后就找她的同事叶某问她愿不愿意和她合伙干，叶某表示愿意，她和叶某及叶某男朋友在客菲乐咖啡厅跟谢文亮见了一面。后来叶某因为没有那么多钱干食堂，她又找了公司的董某，董某同意干。之后谢文亮就说需要提前定桌椅，她们就给谢文亮转钱，谢文亮还给她拍他定的桌椅的照片，让她给他打钱购买合肥市一家食堂拍卖设备，谢文亮拍个视频给她看。2019年8月底，谢文亮跟她说时间来不及了，她们没有证干不了，等过了年下学期让她干，让她抓紧时间办证，她委托谢文亮帮她弄，谢文亮说他在合肥找人办，需要钱，她们就给他转钱，她一共转给谢文亮将近三十万，其中董某给她转了17万多，她再转给谢文亮的。她给谢文亮的钱大多数是通过微信转账给的，刚开始的几次是转到他银行卡里的，还有两万元是给的现金。这些钱不是她一个人的，她叫谢文亮给她及卜某、刘某、汪某四个人办贷款，其他人的钱都是转给她，她再转给谢文亮的，卜某自己还给了谢文亮十来万元。她朋友叶某、董某准备跟她合伙干食堂，她们把钱转给她，她再把钱转给谢文亮。 2.卜某陈述证明：周某是他侄女。2018年11月份左右，聊天时周某提到自己在找人帮忙贷款，贷款的利息很低，问他想不想办。他资金确实周转不开，就想贷些钱用。周某说，她找的是一个叫谢文亮的人帮忙做资料，等银行审核过了之后就能放贷。他没有多想就同意办了。之后周某跟他说贷款做资料需要钱，以各种理由，例如流水、信用度之类的，从2018年11月份到2019年1月份，他陆续给周某转了7万元左右，2018年12月25日，周某把谢文亮约出来，他当面给了谢文亮6万块钱，谢文亮给他打了一个收据，后来怕转账麻烦，周某就叫他自己转给谢文亮，他给谢文亮转账转了4万块钱。开始的时候，谢文亮说2019年的五六月份可以批下来，到时间他问谢文亮，谢文亮说今年扫黑除恶严打，暂时下不来，一直让他们等着。他找谢文亮办贷款之后，有一次周某跟他讲谢文亮说他们可以办一个新的身份证，这个新身份证跟以前的身份证没有关系，等贷款下来之后，假如他们还不上或者逾期之类的，就可以把老身份证注销掉，他们新的身份也不会有影响，他就答应办一个。谢文亮说找人办新身份证，需要4万多，他就转钱给周某，周某再转钱给谢文亮。后来谢文亮当面跟他讲过，办个新身份证不会影响以后的生活。谢文亮还带他和周某、刘某、汪某他们四人去武汉办了一张中国银行卡，讲贷款下来以后钱就打到这张卡里。他在周某那看过谢文亮拍给周某的为承包食堂准备的桌椅板凳，是二手的。周某以为能承包食堂，叫他去帮忙，他才把新店的饭店关掉到城关来的。到最后，谢文亮什么事情都没有办成，就是个骗子。 3.董某陈述证明：2019年7月份左右，周某问她愿不愿意合伙干食堂，她就同意了。周某让她先交部分定金，她分二次给周某转了四万块钱。后来周某说她和另外一个朋友承包霍邱一中南校区食堂，合伙人出不起钱了，问她可想干，并说要买桌椅设备、设施，找的人要请客送礼，问她要钱，她前后给周某转了十余万元钱，直到学校开学了也没有干好，她问周某怎么回事，周某说她找的谢文亮说证件没有办好，今年干不了，过了年下学期百分之百给她们干。 4.汪某陈述证明：他与周某是朋友关系。2018年12月份，周某跟他说谢文亮是搞贷款的，认识银行的人，利息比较低，额度高，问他是否需要贷款，他就同意贷款。周某说谢文亮联系湖北那边的银行及贷款的公司，需要做资料，做资料的费用他们自己出，资料做好银行审核就可以放贷了。他给周某转账的时候跟周某在一起，谢文亮一会一个电话催问周某找好钱没有，说他在湖北正在和公司的人谈呢，叫他们抓紧时间找钱，催的特别急，他微信转给周某四万六千元，周某转给谢文亮的。2018年12月18日，谢文亮带他和周某、卜某、刘某从六安坐动车到武汉，到了一家中国银行办了一张银行卡，谢文亮说这个卡是专门给他们办贷款用的。从武汉回来的路上，谢文亮说其是办证件的，他文化程度不高，想考驾驶证考不过，谢文亮说可以给他办个真的，要一万二千元，他先给了六千元。他买车的时候办按揭，谢文亮跟他说办贷款期间不能在其他银行办理任何的卡，叫他抓紧时间给注销，不然他们几个的贷款都办不下来，还让他给其七千元钱，其帮他去湖北弄。他为了不影响大家贷款，就给了谢文亮七千元。 5.叶某陈述证明：她和周某曾经是同事，也是好朋友。2019年4月份，她想承包新一中食堂的一个窗口，就问周某有没有认识的人介绍一下。周某当面打电话给谢文亮，谢文亮说可以找人问问。后来回复说可以承包一中南校区食堂整体。周某也想干。后来说联系好了需要购买桌椅等设备，让她出钱，她不放心，就叫周某约谢文亮出来见面。见面后谢文亮说找到人了，肯定可以搞好，需要购买桌椅板凳让她们交定金，还说合肥那边有卖这些东西的熟人，她看周某很信任谢文亮，她很信任周某，就给周某转了一万八千元，周某收钱之后就转给了谢文亮，还截图给她看了。之后谢文亮就联系周某说办食堂要买设备、请客送礼等，她又给周某转钱，一共转了四万三千元，后来还需要大笔钱，她没有钱了，就退出不干了，周某又找董某合伙的，董某投的钱也没有要回来。谢文亮给周某拍了桌椅的照片，周某也给她看了，她们都没有见到实物。 6.刘某陈述证明：他通过周某认识的谢文亮。周某讲谢文亮可以办贷款，贷200万元需要4.5万元的手续费。给钱之前他和周某、谢文亮、卜某等人在李二鲜鱼饭店吃饭。他问谢文亮办贷款为什么要从武汉办，谢文亮讲那边他有熟人，可以跟银行打招呼，并讲需要手续费。他给周某3万元，让她转给谢文亮，周某当时就把钱转给谢文亮了。谢文亮后来带他们去武汉办过一张银行卡，讲贷款放贷的时候钱打到这张卡里。他总共给谢文亮4.5万元，后来断续转账给周某，委托周某把钱转给谢文亮的。 （四）证人证言 1.刘金年证言证明：他任霍邱一中城南校区副校长，分管后勤工作。2019年9月份一中城南校区开学的，7月份学校食堂承包经营权准备在网上公开招标，方案没有定下来，最后学校在教育局的同意下确定由一中本部的一家食堂经营者临时到城南校区经营食堂，暂定三个月。后来一直没有招标成功，一直是这家在经营。在确定谁经营之前，有很多个人和公司来学校谈承包的事情，学校给的答复是统一招标，谁中标谁干，确定了经营者之后就没人来问了。学校的桌椅、灶具等都是由学校统一招标采购的，承包经营的公司来了就可以直接经营，不需要采购东西了。他不认识谢文亮、周某、董某几人。 2.杨调艳证言证明：卜某是她丈夫。她见过谢文亮。有一次吃饭的时候，因为贷款办资料他们都给过谢文亮钱了，他们问谢文亮资料办的怎么样了，谢文亮讲过几天就办卡。卜某、周某跟谢文亮办贷款和办身份证的事情，卜某跟她讲过，她还劝卜某不要办新身份证，一个身份证要几万元，她觉得没有必要，如果贷款下来了，就自己还。因为贷款一直没有办下来，他们就怀疑谢文亮，周某和吕刚就去谢文亮老家打听，他老家的人讲谢文亮这个人不行，讲他们有可能被骗了。谢文亮知道以后就打电话给周某质问周某凭什么去查他，谢文亮跑到龙迪小区去等周某就被抓了。 以上事实和证据，经庭审举证、质证，具有合法性、关联性、客观性，其证明效力予以确认。 本院认为：被告人谢文亮以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人谢文亮在侦查阶段关于自己虚构事实，骗取被害人钱财的供述，与被害人周某、卜某、刘某、汪某、叶某、董某的陈述及相关书证转账记录能够印证，足以认定。被告人谢文亮关于自己无罪的辩解及辩护人关于被告人不构成诈骗罪的辩护意见，均不成立。被告人谢文亮归案后多次供述不一且翻供，辩护人关于其构成自首的辩护意见不成立，不予采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人谢文亮犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月20日起至2031年11月19日止。罚金于判决生效之日起五日内一次性缴纳）。 二、追缴被告人谢文亮违法所得人民币八十六万三千六百三十元，分别发还退赔被害人周某三十六万九千三百三十元、卜某十九万零三百元、刘某四万五千元、汪某五万九千元、叶某四万三千元、董某十五万七千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审判长  卞命友 审判员  李 丹 审判员  李大鹏 二〇二〇年十一月二十八日 法官助理潘纪红 书记员刘瑞雪 附：相关法律、司法解释条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。