吉林省辽源市龙山区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）吉0402民初1661号 原告:杨子江，男，1955年12月18生，汉族，住吉林省辽源市西安区。 被告：中国工商银行辽源分行世纪广场支行。 负责人：毕海清，该行行长。 委托诉讼代理人：王硕勐，该行员工。 委托诉讼代理人：毕静华，吉林达信律师事务所律师。 原告杨子江诉被告中国工商银行辽源分行世纪广场支行（以下简称工商银行）期货强行平仓纠纷一案，本院于2020年11月4日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行审理，原告杨子江、被告工商银行委托诉讼代理人王硕勐、毕静华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 杨子江向本院提出如下诉讼请求：1、请求判决工行辽源世纪广场支行赔偿原告损失251,000.00元。2、请求判决工行辽源世纪广场支行赔偿原告合同违约金，以原告损失251,000.00元为标准，按每日万分之五计算违约金。3、请求判决被告工行辽源世纪广场支行与原告解除代理关系并终止本协议。4、被告与原告终止本协议解除代理关系时，如因此给原告造成损失，原告保留追究被告应承担的赔偿责任。5、诉讼费用由被告负担。事实与理由：1、2014年2月25日原告与被告工行辽源世纪广场支行签订了《代理个人交易所竞价交易业务协议书》及附件，是被告为原告提供代理个人交易所竞价交易业务服务时有关事项的约定。被告收取手续费用。该协议《代理个人客户贵金属竞价交易业务协议书》附件（1）《出入金和资金清算规则》中2.3条款约定:“日终清算时，乙方业务系统将根据当日结算价计算资金充足率（计算公式见附件2），当资金充足率小于1时，乙方业务系统发送追保短信通知甲方。......甲方应在当前交易日结束前预留足额的交易保证金，若甲方达到乙方规定的强行平仓标准，乙方有权在不通知甲方的情况下随时对甲方所持合约进行部分或全部进行强行平仓处理，甲方确认以乙方系统报入的价格为准，随后乙方发送强行平仓短信通知甲方。”附件（2）《强行平仓和风险控制规则》中第一条强行平仓1.1条款约定:“当出现下列情形之一时，乙方有权对甲方所持有的现货延期交收合约执行强行平仓。(一)甲方保证金账户资金充足率小于0的;......。”附件（1）《出入金和资金清算规则》中2.5条款约定:“当日交易结束后，乙方业务系统对甲方的盈亏、交易手续费、交易保证金等款项进行清算，清算完成后，甲方可通过乙方业务系统获得持仓保证金、可用资金、手续费等清算数据。最终数据以交易所数据为准。”贵金属专属交易终端交易提示:“当日日结单信息需在当日清算后（一般为18点左右）查询。”2020显示:当期保证金帐户余额141,271.58，资金充足率（结算价）2.61。被告在2020年3月16日晚、17日向原告发送追保短信通知，原告具此向保证金账户补充资金。在补充资金过程中被告不应当在当前交易日2020年3月17日15:30结束之前即2020年3月17日09:38对原告的递延贵金属Ag(T+D）持仓209手（千克）强平挂单及平仓操作。被告强行卖出平仓行为给原告造成损失。我多次找被告工行辽源分行交涉给我造成的损失予以答复，被告至今没有书面答复。依据《民法通则》中第一百一十一条“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定条件的，另一方有权要求履行或者采取补救措施，并有权要求赔偿损失。”依据《代理个人客户贵金属竞价交易业务协议书》中第九条约定违约责任9.1条款“如一方违反本合同有关约定，应承担因违约给对方造成的直接损失。”依据附件（2）《强行平仓和风险控制规则》中第一条强行平仓1.4中第二款约定“......乙方业务系统按甲方所持有的现货延期交收合约各个多头持仓与空头持仓分别计算其市值，按市值从大到小顺序进行强行平仓。”。据此要求被告赔偿强行平仓的市值直接损失+交易手续费直接损失251,000.00元。2、依据《民法通则》第一百一十二条“当事人一方违反合同的赔偿责任，应当相当于另一方因此所受到的损失。当事人可以在合同中约定，一方违反合同时，向另一方支付一定数额的违约金;也可以在合同中约定对于违反合同而产生的损失赔偿额的计算方法。”参照《代理个人客户贵金属竞价交易业务协议书》中9.5条款“若甲方不及时归还乙方垫款或未按约定支付费用的，甲方同意乙方有权从甲方在工行的任何账户中划转资金或对甲方在交易所的资产进行处置并就处置所得款项优先受偿，同时有权就以上欠款按每日万分之五向甲方计收违约金。”原告请求法院向被告以损失251,000.00元为计算标准，按每日万分之五计收违约金。3、中华人民共和国合同法第四章合同的履行第六十八条“应当先履行债务的当事人,有确切证据证明对方有下列情形之一的，可以中止履行:......(三)丧失商业信誉;”。2020年3月17日发生的强行平仓是由被告业务系统自动完成，从而反映出被告业务系统存在严重缺陷。被告在应对原告申诉的过程中不予书面答复及处理。丧失了诚实信用的原则。原告请求法院判决被告工行辽源分行与原告解除代理关系并终止本协议。4、参照《代理个人客户贵金属竞价交易业务协议书》中9.3条款“若甲方违反本协议项下义务或陈述与保证，乙方有权立即解除代理关系并终止本协议。如因此给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任。”被告与原告终止本协议解除代理关系时，如因此给原告造成损失，原告保留追究被告应承担的赔偿责任。5、依据《代理个人客户贵金属竞价交易业务协议书》附件(2)《强行平仓和风险控制规则》中1.10“如甲方已开通“工银信使”短信服务，则乙方按照甲方授权短信接收人的手机号码，提交电信运营商向甲方授权短信接收人发送预警短信、待强平短信、强平挂单短信等短信通知，即视为通知义务已完成;”被告方业务副主任杨雪艳查询通讯记录称2020年3月16日18时至2020年3月17日18时前向被告发送各种短信通知13条,而原告仅收到被告一封保证金调整短信通知、一封委托交易短信通知和三封追保短信通知，没有收到被告强行平仓短信通知。被告方没有尽到通知义务。综上民事活动应当遵循自愿、公平、等价有偿、诚实信用的原则。而双方签订的合同为格式合同，多为霸王条款。故法院在判决时应做出对格式条款合同及霸王条款不利的判决。请求法院在查明事实的情况下，依法做出判决，维护当事人的合法权益。 工商银行答辩称：一、通过答辩人举出的代理个人客户贵金属竞价交易业务协议书（下简称代理协议)、通告等证据及原告起诉状自认事实可以证明:原告是答辩人代理个人客户贵金属竞价交易业务的客户，答辩人代理原告在上海黄金交易所内进行竞价交易业务及相关的资金清算、实物交割等。代理协议对竞价交易业务、交易规定、清算制度保证金管理与强行平仓等双方权利义务进行了约定。代理协议是双方真实意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，是合法有效的。2020年3月初，因为上海黄金交易所贵金属价格波动较大，答辩人根据上海黄金交易所及代理协议约定,提升保证金比例(3月16日收盘清算时起保证金比例从12%调整为17%）并进行了通知、公告，原告收到通知后也多次向账户内转入保证金，其中在2020年3月17日9点半之前，分两笔转入21万元，但是2020年3月17日9时38分保证金充足率仍然0以下（-0.98),达到强行平仓的情形，答辩人对原告部分持仓（持仓800手，按照强平逻辑计算强平209手）予以强制平仓。答辩人上述行为符合代理协议约定，不存在违约行为，原告起诉要求答辩人赔偿损失及违约金的诉讼请求缺乏事实和法律依据，请法庭予以驳回;二、答辩人同意原告提出的解除双方间的代理协议，因为解除是原告提出，并且答辩人不存在违约及过错，原告也没有举证证明解除协议给其造成损失，故其要求保留追究答辩人承担赔偿责任的诉讼请求，不能成立。同时，依据代理协议12.6条款约定，原告解除代理协议应当每月任何合约下的持仓或者任何库存并结清交易资金、合约盈亏等事项，才能解除代理关系并终止协议。综上，原告起诉答辩人要求赔偿损失的请求没有事实和法律依据，请法院依法驳回。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证，对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。 本院经审理查明事实如下：杨子江与工商银行签订《中国工商银行代理个人客户贵金属竞价交易业务协议书》（以下简称《协议书》）一份，内容为：根据国家有关法律法规和上海黄金交易所相关交易规定，甲乙双方本着平等协商、诚实守信的原则，就乙方为甲方提供个人代理交易所业务（以下简称“竞价交易业务”）服务的有关事项订立本协议。第二条、陈述与保证，2.1.、甲方陈述与保证：2.1.1、甲方保证所提供的申请资料真实、准确、完整、有效。2.1.2甲方承诺在开展竞价交易时充分考虑市场流动性，维护市场稳定，促进交易价格公允，避免出现因交易造成的价格异常波动，不进行操纵市场、控制价格等不当交易。2.1.3、甲方承诺开展交易所竞价交易业务时，已了解并保证和遵守国家法律法规、交易规定和本协议约定的义务。2.1.4、甲方承诺已清楚知悉竞价交易的市场风险、技术风险、政策风险、不可抗力等风险，甲方已清楚知悉并愿意承担以上风险，不会因为以上风险引起的事实及后果，要求乙方承担责任。2.1.5、甲方承诺妥善保管与竞价交易业务有关的帐号、交易编码和密码，凡使用该帐号、交易编码和密码所进行的一切买卖活动均视为甲方亲自办理，并由甲方承担全部责任。甲方保证，在其有关银行卡遗失或被盗以及密码遗忘或被盗时，按照乙方规定及时向乙方申请办理挂失手续，因甲方未能及时办理挂失手续而导致的一切责任或损失由甲方自行承担。2.1.6、甲方承诺一切交易均依照交易所相关规定进行，不进行自成交、违规持仓、影响交割结算价等异常交易行为，并愿意承担由于异常交易行为导致的处罚及损失，以及因此给乙方造成的损失。2.2、乙方陈述与保证：2.2.1、乙方承诺作为交易所金融类会员，代理甲方在交易所内进行竞价交易业务及相关的资金结算、实物交割活动时，遵守和履行国家法律法规、交易所交易规定和本协议约定的义务。2.2.2、乙方承诺向甲方提供竞价交易业务交易渠道，并勤勉努力维护其平稳运行。2.2.3、乙方不会向甲方亦不会授权第三方向甲方作任何获利保证或共担风险的承诺，不承担因贵金属买卖及相关活动产生的亏损，亦不与甲方分享收益处，第三条、代理关系的申请与确立，3.1、甲方申请建立竞价交易业务代理关系（下称代理关系）须遵守国家相关法律法规、交易规定及乙方的相关规定。3.2甲方向乙方申请办理竞价交易业务，并以甲方开立的灵通卡、理财金、E时代或二类户作为结算账户。甲方委托乙方为其在交易所申请交易编码，当交易编码申请成功后，代理关系正式成立。3.4、若甲方通过乙方开展电子渠道开展竞价交易业务，应先申请开立电子银行业务，并签订《中国工商银行电子银行个人客户服务协议》，其他未尽事宜须遵守《中国工商银行电子银行章程》。第十二条、合同生效、变更与终止，第12.6、在同时满足下列条件后，甲方可以申请解除代理关系并终止本协议：（一）、甲方所有交易请求或委托被执行完毕、被撤销或自动失效后；（二）、甲方结清交易资金、合约盈亏、交易手续费、仓储费、运保费、出入库费、递延费、超期费、溢短差等全部费用及款项；（三）、甲方没有任何合约下的持仓或任何库存；（四）、甲方在解除代理关系并终止本协议当天无委托和成交记录。附加《出入金和资金清算、强行平仓和风险控制规则》（以下简称《规则》）中强行平仓和风险控制规则第一条强行平仓，1.1、当出现下列情形之一时，乙方有权对甲方所持有的现货延期交收合约执行强行平仓。（一）、甲方保证金账户资金充足率小于0的；（二）、甲方持仓量超过交易所或乙方限仓规定且未及时减仓的；（三）、.....。1.8、强行平仓产生的损失由甲方承担。受价格涨跌停板限制或其他市场原因，有关持仓的强行平仓只能延时完成的，由此形成的损失，仍由甲方承担。1.9、如甲方已开通“工银信使”短信服务，乙方向甲方发送预警短信、待强平短信、强平挂单短信等进行提醒；如甲方未开通“工银信使”短信服务，但开通网上银行或贵金属专属交易终端，乙方在每日交易结束后提供日结单以备甲方查询；如甲方既未开通“工银信使”短信服务功能，又未开通网上银行、贵金属专属交易终端，则甲方应在每日交易结束后于乙方营业时间内前往乙方柜面查询交易资金账户资金充足情况，但非因乙方的原因导致甲方未收到上述短信，甲方未按约定及时查询日结单，或未按约定及时在柜面查询资金充足情况的，不应作为甲方未补足保证金或强行平仓不知情的抗辩理由，由此造成的一切损失由甲方承担。1.10、如甲方已开通“工银信使”短信服务，则乙方按照甲方授权短信接收人的手机号码，提交电信运营商向甲方授权短信接收人发送预警短信、待强平短信、强平挂单短信等短信通知，即视为通知义务已完成；如甲方未开通“工银信使”短信服务，但开通网上银行或贵金属专属交易终端，则乙方将交易日结单备至甲方可查询状态，即视为通知义务已完成；如甲方既未开通“工银信使”短信服务功能，又未开通开网上银行或贵金属专属交易终端，则乙方向甲方提供柜面查询交易资金账户资金充足功能，即视为通知义务已完成。如因甲方预留号码错误或不符合乙方短信发送要求，导致通知无法送达，由甲方自行承担不利后果。杨子江称没有收到工商银行强行平仓短信通知，没有尽到通知义务，故诉至法院，请求支持前列诉讼请求。 本院认为，杨子江与工商银行签订的《协议书》及附件《规则》，不违法法律规定，合法有效，本院予以确认，双方当事人均应全面履行《协议书》及《规则》约定的权利及义务。本案中杨子江提供的证据不能证明工商银行在强行平仓前未尽到通知义务，故杨子江要求赔偿损失、支付违约金的诉讼请求，本院不予支持；杨子江要求与工商银行解除代理关系并终止本协议，杨子江提供证据不能证明其该项诉请符合《协议书》中约定的解除条件，该项诉请亦没有法律依据，本院不予支持。 综上，根据《中华人民共和国民事诉讼法》六十四条之规定，判决如下： 驳回杨子江的诉讼请求。 案件受理费2,533.00元，由杨子江负担。 如不服本判决，可在接到判决书之日起十五日内,向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本,上诉于吉林省辽源市中级人民法院。 审判员 刘 鹏 二〇二〇年十一月三十日 书记员 朱子晋