江苏省连云港市海州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0706刑初426号公诉机关江苏省连云港市海州区人民检察院。被告人王某，男，1984年10月2日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地及住址均为河南省驻马店市泌阳县。被告人王某曾因犯抢劫罪，于2008年5月4日被广东省广州市白云区人民法院判处有期徒刑三年；又因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2018年12月29日被黑龙江省伊春市南岔区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月11日被连云港市公安局解回再审。现羁押于连云港市看守所。指定辩护人王永刚，江苏新海连律师事务所律师。被告人刘某某，男，1989年3月17日出生，汉族，初中文化，工人，户籍所在地为河南省驻马店市泌阳县，现住上海市松江区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月16日被连云港市公安局海州分局取保候审。江苏省连云港市海州区人民检察院以海检二部刑诉（2020）6号起诉书指控被告人王某、刘某某犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年9月18日公开开庭审理了本案。江苏省连云港市海州区人民检察院指派检察员徐某出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人王永刚、被告人刘某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。江苏省连云港市海州区人民检察院指控：被告人王某为使用假冒身份办理银行卡，进而销售获利，于2017年3月21日至24日，安排被告人刘某某与田某、陈某、黄某、朱某等人（另案处理）从广东省东莞市至江苏省连云港市海州区，其中被告人刘某某负责驾驶车辆运输田某、陈某、黄某、朱某至各银行网点。在此期间，被告人王某让田某、陈某、黄某、朱某等人使用其事先准备的他人身份证、电话卡等材料，假冒他人身份，在工商银行连云港分行、交通银行连云港市分行骗领信用卡共计17张。后该卡由田某交给被告人王某。公诉机关认为，被告人王某、刘某某与他人共同使用虚假的身份骗领信用卡，构成妨害信用卡管理罪，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人王某、刘某某与他人共同实施犯罪行为，是共同犯罪。被告人刘某某在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人王某在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现还有其他罪没有判决，属漏罪，应当数罪并罚。被告人刘某某自动投案并如实供述自己的行为，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人刘某某认罪认罚，可以从宽处罚。建议对被告人王某判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；对被告人刘某某判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。被告人王某提出只是将其女友田某介绍给其同乡毕某远办理银行卡，但田某如何帮助毕某远办理银行卡其不知情也未参与。被告人王某的辩护人对指控的犯罪事实及罪名没有异议，但提出本案所办的信用卡并没有使用，社会危害性相对较小，请求法院从轻处罚的辩护意见。被告人刘某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。经审理查明：被告人王某为使用假冒身份办理银行卡，进而销售获利，于2017年3月，安排被告人刘某某与田某、陈某、黄某、朱某等人（另案处理）从广东省东莞市至江苏省连云港市海州区，其中被告人刘某某负责驾驶车辆运输田某、陈某、黄某、朱某至各银行网点。在此期间，被告人王某让田某、陈某、黄某、朱某等人使用其事先准备的他人身份证、电话卡等材料，假冒他人身份，在工商银行连云港分行、交通银行连云港市分行骗领信用卡共计17张。后该卡由田某交给被告人王某。另查明，被告人刘某某案发后主动投案并如实供述自己的犯罪事实。上述事实有下列经过庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定：（一）书证1.户籍信息，证实被告人王某、刘某某的自然状况。2.中国人民银行连云港市中心支行涉嫌犯罪报案表、发破案经过、到案经过、罪犯解回再审通知书，证实案件侦破情况，以及被告人王某是从监狱解回重审，被告人刘某某是接到公安机关传唤后，在现场等候公安机关。3.拘留证、取保候审决定书等程序性文书，证实被告人刘某某被采取强制措施的情况。4.被告人刘某某的住宿记录，证实其2017年3月13日入住连云港市椰子树酒店，2017年3月15日入住富华宾馆，2017年3月19日入住东洲宾馆，2017年3月20日入住金德宾馆。5.被告人田某中国银行尾号5289的交易明细，证实在2017年2月23日至3月31日期间毕某远通过尾号0902的银行卡一共向田某的银行卡转账6次，每次转2000元人民币。6.毕某远建设银行尾号0912的交易明细，证实毕某远在2017年2月23日到3月31日期间向田某银行卡转账6次，每次转账2000元的事实。同时证实毕某远在2017年3月2日至2017年4月25日向王某转账的情况。7.被告人王某农业银行尾号8679的交易明细，证实王某在2017年3月2日至2017年4月25日多次收到毕某远转款的情况。8.（2018）黑0703刑初69号刑事判决书，证实被告人王某因犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，于2018年12月29日被黑龙江省伊春市南岔区人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元。（二）证人证言1.证人王某证言，证实其曾在2016年丢失过本人身份证，涉案的交通银行连云港分行尾号为9029的银行卡不是其本人至连云港市办理的。该银行卡的办卡人在银行预留的照片及指纹等信息也并非其本人信息。2.证人杨某证言，证实其曾在2016年丢失过本人身份证，涉案的交通银行尾号9259的银行卡不是其本人至连云港市办理的。3.证人魏某证言，证实其曾在2015年丢失过本人身份证，魏某工商银行尾号8420的银行卡不是其本人至连云港市办理的。4.证人方某证言，证实其曾丢失过本人身份证，工商银行尾号7817的银行卡不是其本人至连云港市办理的。5.证人戴某证言，证实其曾在2014年丢失过本人身份证，工商银行尾号0414的银行卡不是其本人至连云港市办理的。6.证人雷某证言，证实其曾在2017年丢失过本人身份证，工商银行尾号1052的银行卡、交通银行尾号7706的银行卡均不是其本人至连云港市办理的。（三）被告人以及同案犯的供述和辩解1.被告人王某的供述和辩解，证实其在2017年的时候经老乡介绍认识了毕某远，毕某远让其帮他办银行卡，一张卡赚100、200块钱，其同意了，就让其女朋友田某去办卡赚钱。后来在东莞的宾馆有一个卖身份证的，其就照着田某的照片找长相相似的身份证办了6、7张，毕某远照着“波仔”、“小繁”几个人的照片挑了一些长相相似的身份证。身份证150元一张，钱都是毕某远付的。身份证挑好以后，毕某远又付了一部分钱给田某和“波仔”，然后田某和“波仔”几个人就去办卡。田某他们办好卡以后通过顺丰快递将卡寄到东莞，留的是其136××××****的电话，快递到了以后其就去取快递并将办好的卡交给毕某远。当时说好办卡的工本费、快递费、办卡人的吃住费用都由毕某远付，但后来毕某远说他没钱了，其和田某就垫了大约六七千元钱，垫的这部分钱，毕某远没给其。当时说办的每张卡给其150元，毕某远说有的卡不能用，钱也没给其。田某出来办卡包吃包住，一张卡按150元、200元给报酬，其自己不得好处。2.被告人刘某某供述和辩解，证实在2017年年初，其小舅子毕某远打电话给其，让其帮他开车，拉几个业务员办业务，每天400块钱，其同意了。春节后，其从上海到广东找毕某远，第二天其和毕某远、王某、王某的女朋友，还有“波仔”、“小繁”、朱某等人一起吃了饭，然后就出发了。他们沿着江西往北走，走了大约40多天，一路在沿途的城市找银行办卡。他们聊天的过程中，其知道他们是利用别人的身份证办理银行卡，办出来的卡寄到东莞。其负责开车把他们送到住宿地点附近的银行，办好的银行卡攒到一定数量，其就将他们送到快递点，把银行卡连同身份证、U盾、手机卡都寄回东莞，寄东西的是嫂子或者“波仔”，收件人其不确定，其认为不是毕某远就是王某。王某的女朋友一路上负责支付房费、餐费等，毕某远和王某支付其出车的报酬，自己共收到大约两万元的报酬。3.同案关系人田某的供述和辩解，证实在2016年中秋节的时候，其和王某确认了恋爱关系，后来通过王某认识毕某远。2017年年初，王某说认识老板，他们可以通过办银行卡赚钱，其从工作的厂里辞职了。王某找了朱某、陈某、黄某，把他们的脸部照片拍去，不知道通过什么途径找了一些和他们长相相似的身份证以及手机卡，让其带着他们去找地方办银行卡。其是从东莞出发的，王某把开卡所需的身份证和手机卡都交给其保管，给了其路费和食宿费用，并让他的朋友刘某某开着一辆黑色轿车接上其他三个人一起去办卡。后来王某打电话和其商量去哪里办卡合适，最后商定去连云港，他们在连云港逗留两三天，一共办理了大概20张银行卡，银行卡办好以后，就把银行卡和手机卡记录好开卡时间以及密码，由其收集邮寄到东莞给王某，他们自己没有使用过。朱某、陈某和黄某都是王某的朋友，其是在办卡的时候才认识他们的，但是路上聊天时感觉他们对办卡很有经验，怎么办卡都是他们教的，其听黄某说她曾经帮过人家开银行卡。王某和他们说好一个星期结算一次办卡的费用，办好卡以后记账，他们和王某核对清楚后，有的时候王某直接跟他们结账，有的时候王某把钱打给其卡上其再提现出来支付给他们。因为其和王某是男女朋友关系，王某不支付其办卡费用，其没钱了王某就会给其钱花。在这期间他们的路费和食宿费用是毕某远通过银行卡转账转到其中国银行卡上的，共转了六次，每次2000元。其不知道办的银行卡是干什么用的，但是后来听王某说买卡人可能是用卡来洗钱或者赌博的。4.同案关系人陈某的供述和辩解，证实2017年3月份，其和刘某某、黄某以及黄某的朋友由王某的老婆带队从东莞出发一路向北办卡，到南昌时，其家里有事回东莞了。过了几天，王某又找到其，让其和他一起去办卡，王某把和他们长相相似的身份证准备好了，之后其和王某坐车到徐州与王某老婆他们汇合。汇合后他们六个人便一起乘车去连云港办卡。到连云港后，王某把事先准备好的身份证和银行需要预留的电话卡分给他们，还要求他们尽量把身份证号码记下来，银行密码都是王某统一告诉他们的，办好的卡统一交给王某。其在连云港办卡的吃住费用是王某老婆统一支付的，办卡的报酬是王某付现金或者微信转账。王某是通过其办卡的老板毕某远介绍认识的，王某的老婆其之前不认识。其在办卡结束后，王某和他老婆一起回东莞了，他们剩下的人继续向北去日照办卡了。5.同案关系人黄某的供述和辩解，证实在2017年春节前后，陈某找到其说出去办银行卡，其同意了。后王某买来了办卡需要的身份证，安排田某带队，刘某某开车带着其和陈某、朱某、田某一起出去，路线是王某定下来的，在连云港市办卡期间王某也有到连云港和他们一起。卡办好以后田某通过快递寄到东莞，有时候陈某也帮忙寄，老板每次都是去深圳把银行卡卖掉。6.同案关系人朱某的供述和辩解，证实2017年3月份，黄某说带其去东莞跑业务，认识了王某。几天以后，刘某某驾车带着其和黄某、陈某还有王某的老婆田姐就出发了。一路上走走停停，在几个地方住过，他们几个人在路上教会其如何办理银行卡，先是王某看他们几个人的长相，挑长相相似的身份证并准备好银行卡以及需要预留联系的手机卡，带队的人把身份证、手机卡交给办卡的人，然后去银行办卡。卡办好以后，再把银行卡和手机卡交给带队的人，带队的人邮寄给王某。7.同案关系人毕某远的供述和辩解，证实2017年初，其从王某手里买过银行卡，200元一张，银行卡是四件套，包括银行卡、身份证、手机卡及U盾，具体数量记不清了。王某怎么办的银行卡其不清楚，其名下尾号0902的建设银行卡在2017年年初分别给田某尾号5289的银行卡以及王某尾号8679的银行卡转账，是付买王某银行卡的钱，具体数额其记不清了。（四）辨认笔录，证实同案关系人田某辨认出毕某远、王某、刘某某以及朱某辨认出王某、毕某远、刘某某。对于被告人王某的辩解，经查，被告人刘某某、同案关系人田某、陈某、黄某、朱某、毕某远的稳定供述，证人王某等人证言、相关书证以及辨认笔录等证据相互印证形成证据锁链，能够证实被告人王某为了获利，安排刘某某开车带田某、陈某等人从东莞市至江苏省连云港市使用假冒的身份证骗领信用卡的事实。故对于王某的上述辩解，本院依法不予采纳。对于被告人王某的辩护人提出的辩护意见，妨害信用卡管理罪侵害了金融管理秩序，具体使用与否不影响本罪的认定，因此对该辩护意见不予采纳。本院认为，被告人王某、刘某某使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项的规定，均应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告人王某、刘某某犯妨害信用卡管理罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。被告人王某、刘某某与他人共同实施犯罪行为，是共同犯罪。被告人刘某某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，本院对其减轻处罚。被告人王某在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现还有其他罪没有判决，属漏罪，应当数罪并罚。被告人刘某某自动投案并如实供述自己的行为，系自首，本院对其从轻处罚。被告人刘某某认罪认罚，可以从宽处罚。两被告人的违法所得应予没收。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第七十条、第六十九条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款，第七十三条第一款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人王某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。连同前罪所判处的有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元并罚，合并执行有期徒刑七年，并处罚金人民币七万元。（被告人刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月10日至2025年1月9日止，罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人刘某某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金已预缴纳。）三、追缴被告人王某、刘某某的违法所得，上缴国库。四、在案扣押的银行卡予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  季 锐人民陪审员  马志刚人民陪审员  孟凡丽二〇二〇年十一月二十七日法官 助理  胡文娟书 记 员  胡维娜法律条文附录《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下，数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十五年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处有期徒刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。