河南省临颍县人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫1122刑初219号公诉机关临颍县人民检察院。被告人陈某某，女，汉族，大专文化。因犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月2日被临颍县人民法院判处免予刑事处罚。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月18日被临颍县公安局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月20日经临颍县人民检察院批准逮捕，次日由临颍县公安局执行逮捕。辩护人郭志勇，河南帝豪律师事务所律师。临颍县人民检察院以漯临检二部刑诉[2020]12号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临颍县人民检察院指派检察员李松峰出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人郭志勇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。临颍县人民检察院指控：2015年3月至2016年7月期间，被告人陈某某作为河南省锦邦金融服务有限公司临颍分公司（以下简称“锦邦公司临颍分公司”）的经理、负责人伙同陈某（已起诉）、许某（已判刑）等人在未经有关部门批准的情况下，以高利率及到期还本付息为诱惑，以该分公司的名义在临颍县非法吸收储户资金3713.007万元。公诉机关认为：被告人陈某某违反国家金融管理法律规定，扰乱金融管理秩序，非法吸收公众存款3713.007万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人认罪认罚，建议对被告人判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金人民币人民币10万元。被告人陈某某对起诉书指控的罪名和犯罪事实没有异议。陈某某辩护人对起诉书指控陈某某的罪名和犯罪事实没有异议，认为：1、本案是单位犯罪；2、陈某某属从犯；3、陈某某具有坦白情节；4、陈某某自愿认罪认罚；5、陈某某系初犯。基于陈某某具有多项从轻处罚情节，建议对陈某某判处缓刑。经审理查明：2015年3月至2016年7月期间，被告人陈某某作为锦邦公司临颍分公司公司的经理、负责人伙同陈某（已起诉）、许某（已判刑）等人在未经有关部门批准的情况下，以高利率及到期还本付息为诱惑，以该分公司的名义在临颍县非法吸收储户资金3713.007万元。上述事实，有经当庭查证属实的下列证据予以证明：1、被告人陈某某的供述与辩解，证实陈某某于2014年10月份经许某介绍到漯河银泰商贸有限公司工作，后银泰公司在临颍县设了分公司，陈某某到银泰公司临颍分公司任经理。2015年陈某某因犯非法吸收公众存款罪被判免予刑事处罚。2015年3月份陈某某到锦邦公司临颍分公司工作，锦邦公司临颍分公司原负责人是陈某某1，后变更为陈某某，郑某和贾某某1任副经理，许某是锦邦公司的副总，负责收吸收存款业务，锦邦公司临颍分公司听许某的。锦邦公司临颍分公司只有吸收存款一个业务，招收的业务员有吴某1、成某、李某1、晁某1、程某1等一二十个业务员，都是业务员找自己的亲戚、朋友口头宣传将钱存到公司比银行利息高，共计吸收了好几千万的存款，具体多少说不上来，吸收的钱都交到河南锦邦金融服务有限公司了。2、证人许某的证言，证实许某2014年4月到漯河银泰公司上班，任公司副总经理。2015年许某因犯非法吸收公众存款罪被判免予刑事处罚，出来后，银泰公司又成立了河南锦邦金融服务有限公司，公司法定代表人陈某某1让许某负责指导锦邦公司临颍分公司的工作，锦邦公司临颍分公司的法人后来变成陈某某，郑某、贾某某1任副经理。锦邦公司临颍分公司业务员有30多个，比较熟悉的有李某1、吴某1、晁某2、晁某1几个人，吸收的存款约有4000多万元。公司给业务员的条件是每吸收1万元给业务员提成2640元，业务员一般给储户600元，自己得2040元，因为提成高，业务员都积极给公司吸收存款。锦邦公司临颍分公司吸收的钱都交到漯河锦邦公司了。3、证人陈某的证言，证实河南省锦邦金融服务有限公司，是以陈某名义注册成立，除了吸储没有其他业务，许某任副总经理，负责吸储方面的工作。河南锦邦公司在临颍县设立有分公司，负责人是陈某某。根据锦邦公司临颍分公司的账目显示吸储的余额为4512.037万元。4、证人郑某的证言，证实2015年3月许某和陈某某拿着河南锦邦金融服务有限公司的资质重新开始在临颍吸收储户资金，给业务员开出的条件是每1万元给2640元的利息，业务员给储户的利息由业务员决定，票据上打的是6%的年利息。陈某某是锦邦公司临颍分公司的负责人，贾某某1任副经理兼会计，郑某任副经理。5、证人贾某的证言，证实2015年银泰公司临颍分公司变更为锦邦公司临颍分公司，陈某某、郑某、贾某三人任经理。许某因之前公司手续不全才被查的，现在变更为锦邦公司后手续齐全了，还准备和中国银行合作在各乡镇设立服务点，许某、陈某某1还带着他们进行考察，在取得业务员信任后，业务员将钱都投到公司。6、证人靳某的证言，证实靳某2013年到漯河银泰公司工作，2014年任银泰公司和河南锦邦公司会计。2015年初，陈某让靳某到临颍县工商局办理河南锦邦金融服务公司临颍分公司的注册手续，给靳某提供了相关资料、公章和委托书，靳某就到临颍县工商局办理了公司注册手续。锦邦公司临颍分公司的账上显示吸收存款余额4512.037万元稍有出入，但出入不大。锦邦公司临颍分公司给业务员的提成是每1万元给2640元，储户是每1万元给利息600元，该600元包含在业务员的提成里。7、证人李某1的证言，证实李某1于2015年1月份到锦邦公司临颍分公司任业务员，许某、陈某某不断给业务员鼓劲，称公司准备A股上市，业务员还看到许某和陈某某1在中原证券敲锣的图片，许某领着业务员到舞阳、舞钢、深圳参观河南锦邦公司的业务。公司给业务员的利息是每1万元给2640元，业务员给储户的利息是年利率6%。8、证人吴某1的证言，证实经郑某介绍，吴某1先到银泰公司当业务员，2015年吴某1到锦邦公司临颍分公司当业务员，公司给业务员的年利息是26.4%，给储户的6%利息从业务员的利息中扣除。公司的经理是陈某某。9、证人程某1的证言，证实程某12014年到银泰公司当业务员，2015年初银泰公司涉嫌非法吸收公众存款，陈某某等人被刑拘，银泰公司把钱退给了业务员，但银泰公司交代先不要退给储户，公司出事是手续不全，正在补办手续，手续齐全了再存回来。没过多久公司的名字变成了河南锦邦公司，陈某某等人称锦邦公司比银泰公司升级了，将来还要上市办银行，每发展1万元存款公司给业务员2640元的提取成。10、证人晁某1的证言，证实经郑某介绍，晁某1于2014年到银泰公司当业务员，公司给业务员介绍每拉来1万元先给业务员2640元的手续费，给储户的600元利息从业务员的手续费中出。2015年初银泰公司涉嫌非法吸收公众存款，陈某某等人被刑拘，银泰公司把钱退给了业务员。没过多久陈某某、郑某等人给晁某1说现在公司手续合法了，晁某1就开始给锦邦公司临颍分公司吸收存款，锦邦公司给储户出具的有票据，给储户的正本上面写的是6%的利率，副本由业务员保存，写的是12%的利率。11、证人赵某1、李某2、王某1、赵某2、聂某、安某、李某3、葛某1、郭某、赵某3、张某1、葛某2、任某1、李某4、祁某1、任某2、祁某2、尚某、李某5、成某、陶某、曹某1、张某2、秦某、师某、王某2、赵某4、蒋某、李某6、晁某2、姜某、岗某某1、吴某2、袁某、程某2、程某3、曹某2的证言及经其收吸收的资金票据，证实赵某1、李某2、王某1等均是锦邦公司临颍分公司发展的业务员，负责进行揽储。陈某某1是公司老板，许某是负责县区分公司的老板，陈某某是锦邦公司临颍分公司的负责人。12、陈爱民、赵国宇、王水法、程书歌等储户的陈述、存款凭证，证实陈某某所负责的锦邦公司临颍分公司发展的业务员吸收储户资金的情况。13、河南华凯会计师事务所作出的豫华凯鉴审字[2018]第22030006号专项审计报告，证实经专项司法审计，锦邦公司临颍分公司吸收的公众存款总计3697.557万元，已兑付金额11.25万元，未兑付金额3686.307万元，兑付利息30.139万元。14、储户潘某某（杨某某）、蒋某（张某某）、李某6的陈述及杨某某、张某某、李某6的存款凭条，证实锦邦公司临颍分公司吸收杨某某2万元、张某某1万元、李某612.45万元。15、证人代某的证言，证实2014年10月份陈某想注册一家金融服务公司，做银行外包业务，因为公司股东不能只有一个人，就让代某担任股东，陈某让代某用陈某某1的名字办的注册手续，公司名字叫河南省锦邦金融服务有限公司，法人是陈某某1，占99%的股份，代某占1%的股份。2015年10月份陈某称他的另一家河南锦邦实业有限公司要上市，不能有关联企业，就让代某和宋建伟去郑州办理股权变更，变更后代某占51%的股份，宋建伟占49%的股份。16、河南省锦邦金融服务有限公司注册登记资料、私营企业基本信息查询单、河南省锦邦金融服务有限公司临颍分公司营业执照，证实河南锦邦金融服务有限公司成立于2014年11月17日，公司法人为陈某某1，核准的经营范围中没有吸收公众存款业务。2015年1月5日河南锦邦金融服务有限公司申请在临颍县设立分公司，负责人为陈某某1，2015年12月21日河南省锦邦金融服务有限公司临颍分公司的负责人变更为陈某某，锦邦公司临颍分公司核准的经营范围为：接受金融机构委托从事金融信息技术外包；接受金融机构委托从事金融业务流程外包；接受金融机构委托从事金融知识流程外包；企业资产管理；商务信息咨询服务；投资管理咨询；酒店管理（不含住宿、餐饮）会展会务策划、企业营销策划、企业管理咨询、企业资产重组并购策划、文化艺术交流策划；以自有资金对房地产业、建筑业、农业的投资、批发零售、建筑材料、日用百货。其中没有吸收公众存款业务。17、漯河市公安局顺河分局社区警务大队出具的抓获经过、临颍县公安局经济犯罪侦查大队出具的案件来源及抓捕经过，证实本案经受害人报案，临颍县公安局于2017年3月1日立案侦查，2019年7月18漯河市公安局顺河分局社区警务大队将陈某某抓获。18、本院于2015年11月12日作出的（2015）豫1122刑初195号刑事判决书，证实许某、陈某某因犯非法吸收公众存款罪，均被判处免予刑事处罚。19、本院于2019年4月4日作出的（2019）豫1122刑初33号刑事判决书，证实许某因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑七年，并处罚金15万元。20、本院于2018年11月23日作出的（2018）豫1122刑初78号刑事判决书，证实郑某犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑二年九个月，并处罚金8万元。吴某1犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑二年三个月，并处罚金5万元。李某1犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金4万元。21、本院于2018年11月22日作出的（2018）豫1122刑初7号刑事判决书，证实贾某因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑二年六个月，并处罚金6万元；程某1因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金3万元；晁某1因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑一年十个月，并处罚金3万元。22、违法犯罪记录查询情况说明，证实经查询，陈某某因犯非法吸收公众存款罪于2015年11月2日被临颍县人民法院判处免予刑事处罚。23、被告人陈某某的户籍证明，证明陈某某达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力。以上证据材料经当庭举证、质证查证属实，足以认定。本院认为，被告人陈某某作为锦邦公司临颍分公司的负责人，在该公司不具备金融业务经营资格的情况下，违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存3713.007万元，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院依法予以支持。陈某某的辩护人认为本案是单位犯罪，陈某某属从犯、初犯的辩护意见。经查，本案现有证据足以证实锦邦公司临颍分公司除从事非法吸收公众存款业务外没有从事其他业务，《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定：“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”，据此规定，本案不属于单位犯罪。被告人陈某某作为锦邦公司临颍分公司的负责人，在犯罪过程中起的是组织、指挥作用，其行为不属于从犯。陈某某曾因犯非法吸收公众存款罪被判处免予刑事处罚，其不属于初犯。故对辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采信。陈某某到案后能够如实供述自己的罪行，属坦白，依法可以从轻处罚；陈某某自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。根据河南华凯会计师事务所作出的豫华凯鉴审字[2018]第22030006号专项审计报告，其中已兑付的部分金额，本院在量刑时，根据兑付的比例，依法予以酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月18日起至2023年5月17日止。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十二份。审 判 长  杨少武审 判 员  鲁远卓人民陪审员  王桂玲二〇二〇年十一月二十九日书 记 员  李菲菲