四川省眉山市彭山区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川1403刑初84号 公诉机关四川省眉山市彭山区人民检察院。 被告人杨某1，男，1989年12月2日出生于四川省眉山市东坡区，汉族，初中文化，无业，住眉山市东坡区，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2020年1月21被抓获，1月22日被刑事拘留，1月24日被取保候审；因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月14日主动投案，7月15日被刑事拘留，7月29日被执行逮捕。现羁押于眉山市看守所。 辩护人徐建，四川泰鑫律师事务所律师，眉山市彭山区法律援助中心指派。 四川省眉山市彭山区人民检察院以眉彭检一部刑诉[2020]37号起诉书指控被告人杨某1犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年10月29日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省眉山市彭山区人民检察院指派检察员彭彰东出庭支持公诉，被告人杨某1及其辩护人徐建到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年9月19日，被告人杨某1向谢某借款40000元，约定2019年10月20日还款，谢某使用两张信用卡用杨某1提供的ＰＯＳ机刷出40000元。此后，谢某多次要求杨某1还款，杨某1均以各种理由拒绝。谢某后向法院起诉，发现杨某1提供的身份信息不实，遂向公安机关报案。 公诉机关认为，被告人杨某1隐瞒事实，以借为名，骗取他人钱财，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议对其判处有期徒刑二年三个月，并处罚金。公诉机关并当庭出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、现场监控视频等，以支持指控。 被告人杨某1辩称其向谢某的借款金额为19875.60元，是按谢某的要求才写下40000元的借条。ＰＯＳ机绑定的银行卡是自己的，虽刷过三次卡，但到账金额只有19875.60元。 其辩护人对指控的事实和罪名无异议，提出杨某1系主动到案，其对金额的异议系辩解行为，杨某1无犯罪前科，请求法庭从轻量刑。 经审理查明:2019年9月19日，被告人杨某1以业务发展需要资金为由，向眉山市彭山区卡卓汽车养护中心的谢某提出借款人民币40000元，并以虚假身份信息向谢某出具了借条，约定了手续费及还款日期。当日下午六时许，杨某1使用绑定其银行卡的ＰＯＳ机，用谢某中国平安银行尾号为8179的信用卡刷出19875.60元，用中国民生银行尾号为4250的信用卡刷出20124.40元。此后，谢某多次要求杨某1归还上述借款，杨某1均以各种理由拒不还款。谢某遂于2019年10月31日向法院起诉，在得知杨某1提供的身份信息不实后，向公安机关报案。 另查明，被告人杨某1因另涉嫌信用卡诈骗于2020年1月21日被民警抓获，1月22日被刑事拘留，1月24日被取保候审。2020年3月30日，公安机关对谢某被诈骗案立案侦查。取保候审期间，杨某1因公安机关多次传唤未到案，被列为网上追逃人员，2020年7月14日杨某1主动到公安机关投案。 上述事实，有公诉机关当庭出示并经质证的如下证据予以证实： 1.立案决定书。证实：2020年1月6日，公安机关对何某1被诈骗案立案侦查；2020年3月30日，对谢某被诈骗案立案侦查。 2.到案经过。证实：2020年1月21日，乐山市公安局峨眉山景区分局报国寺派出所民警在峨眉山红珠山宾馆将杨某1抓获；2020年7月14日，杨某1主动到眉山市公安局东坡区分局尚义派出所投案。 3.户籍信息。证实：杨某1的身份情况。 4.自动离职人员通知单。证实：星辰中心综合办公室出具的自动离职人员通知单，载明杨某1从2019年8月25日起没到公司上班也没办理任何相关手续，公司将该行为视为自动离职。 5.借条一张。证实：借款人为杨某1出具的借条一张，载明向谢某借款4万元，支付手续费3500元，于2019年10月20日内结清，并附有谢某、杨某1的身份证号码。 6.谢某提供的账单照片（手机显示）。证实：2019年9月19日17时59分32秒，交易金额19875.60元，信用卡尾号8179，交易类型为商超便利；2019年9月19日18时01分04秒，交易类型为消费，交易金额为20124.40元，信用卡尾号4250，授权码544095。 7.微信聊天记录。证实：杨某1向谢某发送了其被修改过的身份证照片。 8.微信聊天记录。证实：谢某向法院起诉杨某1后，法院工作人员多次通知杨某1到庭，后发现杨某1身份信息有误，让谢某到公安机关报案的情况。 9.证人刘某某的证言。证实：其是星辰中心行政人员，杨某12018年6月到公司任营销主管，2019年7月，公司查出杨某1收取了客户费用未上交给公司，之后杨某1便未再到公司上班，公司已于2019年8月25日出具了自动离职手续。 10.被害人谢某的陈述。其陈述：2019年9月起，一名叫杨某1的常到他的洗车美容店洗车或做车辆保养项目。2019年9月19日，杨某1到他铺子上，称其在星辰中心做广告策划，因发展业务需要资金，要向他借几万元。他考虑到杨某1平时消费能力可以，当天又通过支付宝转过12000多元给他，再加上杨某1当天一直求他帮忙，他便在杨某1提供的ＰＯＳ机上以刷信用卡的方式刷了4万元（余额不够，刷了两张信用卡）给杨某1，杨某1向他出具了一张4万元的借条，并发了一张身份证照片给他。 借款后几天，他因需要用钱开始找杨某1还钱，杨某1找各种理由推脱。2019年10月21日后，他联系不到杨某1（电话不接、微信不回）。后来他便到法院起诉杨某1还钱，之后得知杨某1提供的身份信息不实，他便到公安机关报了案。 谢某并提供了借款时的监控录像。 11.被告人杨某1的供述与辩解。其供述：2019年9月份在洗车时认识了汽车美容中心的谢某。2019年9月19日再次去汽车美容中心对自己的汽车进行美容装饰时，接到有人让他帮助还信用卡的电话，但因他还差二万二千元，就向谢某提出借钱。经过协商，谢某从他提供的ＰＯＳ机上用信用卡刷了19875.6元给他，他写了一张40000元的借条，另加手续费3500元。保证在2019年10月20日内还钱。他还发了一张修改过的身份证照片给谢某（借条上的身份证号码和修改过的身份证照片一致）。借款时间到后，谢某多次催促他还钱，他无钱还，对方起诉了他。 谢某的卡只能刷出2万元，当时急用钱，所以谢某提出写4万元，到期不还，就按4万元起诉，因他有信心能够在期限内还钱，才按谢某的要求写了借条。借的钱还了信用卡后，还剩下的3千多元，用于了日常消费。 为了上班冲业绩，使用了同事何瑶瑶的信用卡借过钱，使用的分期付款，后来账单越积越多，还不起了。POS机绑定的银行卡是他在广东办理的工商银行卡，他已将POS机扔了。 12.监控视频录像。显示：杨某1使用POS机在2019年9月19日17时57分刷过一次卡，在17时59分刷过一次卡，两次刷卡非同一张卡。 本院认为，被告人杨某1以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相，以借为名，骗取他人四万元，数额较大，且拒不归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以确认。 关于被告人杨某1所提只到账19875.60元的意见，经查，杨某1提供的POS机所绑定的银行卡为杨某1所有，从该POS机刷出的资金只能进入POS机绑定的银行卡账户。被害人所陈述的借款金额与账单显示相应时段的两次刷卡金额能够吻合，且监控视频显示杨某1在相同时段进行过两次不同银行卡的刷卡行为，结合杨某1出具的借条金额，故认为杨某1的该辩解意见不能成立，不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第一条之规定，判决如下： 一、被告人杨某1犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月14日起至2022年10月9日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、责令被告人杨某1于本判决生效后三十日内退赔被害人谢某人民币四万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向眉山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄惠敏 审 判 员  杨德勇 人民陪审员  李兴华 二〇二〇年十一月二十六日 书 记 员  李红梅