北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0105刑初2147号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人毕馨文，女，1988年6月23日出生，公民身份号码×××，汉族，大学本科，户籍所在地河北省。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月8日被刑事拘留，于2020年7月29日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人姜培锁、杨胜男，北京六信律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉（2020）2143号起诉书指控被告人毕馨文犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员蔡晨昊出庭支持公诉，被告人毕馨文及其辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：2014年至2015年间，被告人毕馨文伙同赵某、姚某某（均另案处理）等人在北京市朝阳区某某路**号院*号楼*层北京泓信资本投资管理有限公司等地，以投资“酵神”酵素等项目可返本付息为由，向社会公开宣传，非法吸收投资人资金。其中，毕馨文参与吸收资金共计人民币1000余万元。对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、被告人供述、司法鉴定意见、到案经过等证据材料。公诉机关认为被告人毕馨文伙同他人变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人毕馨文对于指控罪名无异议，但辩称其没有发展过客户，只是帮李某、查某某维护过几个客户，涉案金额没有1000余万元。其辩护人发表了罪轻辩护意见，认为被告人毕馨文系从犯，有自首情节，且退缴违法所得，请法庭对被告人毕馨文从宽处理。经本院审理查明：北京信恒财富投资管理有限公司（以下简称北京信恒财富公司）成立于2013年9月6日，实际办公地位于北京市朝阳区东三环中路**号楼*层***单元。北京泓信资本投资管理有限公司（以下简称北京泓信资本公司）成立于2013年12月4日，实际办公地址位于北京市朝阳区东三环中路*号*号楼**层****。上述二公司的实际控制人均为赵某（已判决）。2014年1月至2015年5月，被告人毕馨文作为北京泓信资本公司销售经理，负责销售公司的理财产品。2013年至2015年，被告人毕馨文在赵某等人的安排下，以北京信恒财富公司、北京泓信资本公司的名义，以投资“中华第一品牌酵神酵素”等项目为由，先后成立北京信恒永创股权投资管理中心、北京普众祥和股权投资管理中心（有限合伙）发行理财产品，通过随机拨打电话等方式公开宣传，承诺固定收益，到期还本付息，向社会公众吸收资金。被告人毕馨文参与吸收资金共计人民币1000余万元。2020年7月8日，被告人毕馨文主动到经公安机关投案。在本案审理阶段，被告人毕馨文的家属代其退缴人民9万元，现在案。上述事实有以下证据予以证实：1．投资人张某某证言证明：2014年底，毕馨文通过别人知道我的手机号码，主动和我联系。2015年年初，我经过毕馨文介绍认识姚某某。姚某某说他跟山东潍坊博士得生物科技有限公司有2000万债权，可以转让给我一部分，期限6个月，3个月后付一次利息，6个月还本付息。毕馨文说债权和理财不一样，债权属于借款，安全。毕馨文本人也给我写了保证还款责任书，并拿了泓信资本公司的承诺函给我看，让我不用担心。之后毕馨文动员我在2015年1月7日与姚某某签署了《债权转让及咨询服务协议》，然后我通过转账给姚某某账户投资300万元。2015年3月份，毕馨文和姚某某找到我说，他们控制的信恒财富公司在京津冀有一个房地产开发的项目可以投资，泓信资本公司担保，年化收益率13．5%，我投资了210万元。五一过后，毕馨文又找到我，说姚某某又有了北京科技有限公司的债权2000万，是医学名人吴价平基金会的红丝带项目，可以转让给我200万的债权，时间6个月，利息季付，到期还本付息。我不放心不想购买了，但毕馨文多次找我，反复动员我。姚某某说可以用个人的名义借用，并且加上泓信资本公司的《借款偿还保证》，毕馨文说也可以担保，写明借款，无条件保证归还本金及利息，多重保证。毕馨文拿来了姚某某的特殊借款声明书和泓信资本的借款偿还保证，还有毕馨文的身份证复印件，并且在上面写明是姚某某的个人借款后，我又相信了他们。5月8日与姚某某签署了《债权转让及咨询服务协议》，向姚某某账户转款200万元。2．张某某提供的《债权转让及咨询服务协议》、承诺函、银行交易明细、刷卡凭证、收据、毕馨文身份证复印件及手写材料证明：2015年1月至5月，投资人张某通过毕馨文向泓信资本公司和信恒财富公司投资共计人民币710万元，其中110万为2014年10月投资到期后续投。毕馨文手写材料证明：被告人毕馨文负责办理张某某的相关投资手续，并向张某某保证上述投资和收益的安全兑付。3．其他投资人证言、投资协议、投资凭证、司法鉴定意见补充说明等证明：毕馨文作为公司销售人员参与为泓信资本公司及信恒财富公司吸收资金共计人民币1000余万元。4．证人赵某证言证明：公司总经理之前是关某，后期换成李某，整个销售业务都是李某负责，李京丽是财务和行政负责人，总经理下面是总监，客服部经理是白某，孙某是渠道部经理，毕馨文是业务经理，孙某和毕馨文是夫妻，他们归李某负责管理，业务员有三四十人。5．证人李某证言证明：2014年7月中旬，我经关某介绍到北京泓信资本公司工作，任销售总监，负责管理公司的销售团队，主要负责的工作是日常主持会议、管理团队，有时候也出去扩展业务，谈客户。销售部下面还有白某、毕馨文、董某等人，公司主要做理财投资，项目有山东寿光、酵素项目。公司招揽投资人的方式，有通过员工的老客户，还有员工自己的资源，再有就是打电话。公司与客户签署合伙协议，高收益的客户还有代持协议，投资期限通常都是一年或一年半，年化收益率在11%-12.5间。我的销售团队中业绩比较好的有毕馨文、孙某，他们都做过100万元以上的业务，最差的是白某。孙某是公司的渠道部经理，没有团队，就他一个人，他能够保证业绩，所以在公司不用坐班，上班比较自由。6．证人白某证言证明：公司实际经营人和控制人是赵某，总经理是关某，业务部总经理是李某，负责公司的理财产品销售。客服部总经理是我，负责接待客户、解答问题、协商解决问题。业务总监有徐某、毕馨文、孙某、董某、王某某，主要负责销售理财产品。业务部总监下一级是业务经理，有查某某、还有两个姓韩的，其他记不清了，主要负责销售理财产品。7．刑事判决书证明泓信资本公司和信恒财富公司的基本情况，公司运营模式、非法吸收资金的数额、相关人员被判处刑罚等情况。8．到案经过：2020年7月8日，被告人毕馨文主动到公安机关投案。9．缴款凭证证明：在本案审理阶段，被告人毕馨文的家属代其退缴人民币9万元。10．身份信息查询材料证明被告人毕馨文的身份情况。11．被告人毕馨文供述：2014年8月，我经李某和查某某介绍到泓信资本公司上班，担任客服经理，主要负责客户维护工作。2015年6月离职。我是李某来公司的时候带过来的团队中的人员，平时李某和查某某告诉我客户的姓名、电话、地址，然后我把公司采购的礼品送到客户家里给客户。我的收入是底薪加提成，但我实际不拿提成，李某和查某某客户收到的返利先从我的银行账上过，这在公司算我的业务提成，但是我没有做业务。因为按照公司的规则，没有业务就没法在公司待下去，李某为了让我继续工作，就以这种方式算我的业绩。上述证据材料经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人毕馨文伙同他人未经国家有关部门批准，通过随机拨打电话、私人推介的方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会公众变相吸收资金，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，触犯了刑法，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人毕馨文犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人毕馨文系主动投案，但其到案及当庭供述对于其本人的犯罪事实避重就轻、不如实供述，不属于自首，其到案情况量刑时予以考虑。鉴于其当庭认罪，退缴违法所得，且其在犯罪行为过程中，起辅助作用，系从犯。综上，本院对被告人毕馨文减轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。在案之钱款，一并处理。综上，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人毕馨文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月8日起至2022年3月7日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、在案之人民币九万元，发还投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张小旭人民陪审员  张明昊人民陪审员  孙洪毅二〇二〇年十一月三十日书 记 员  何玉祯