山西省闻喜县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)晋0823刑初271号 公诉机关山西省闻喜县人民检察院。 被告人李伟，男，1986年9月18日出生，汉族，身份证号1427291***********，大学本科文化，群众，户籍所在地山西省运城市闻喜县。2018年8月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被闻喜县公安局刑事拘留，2018年9月26日经闻喜县人民检察院批准，同日被闻喜县公安局逮捕，2018年10月1日被闻喜县公安局决定取保候审，2019年9月9日被闻喜县人民检察院决定取保候审，同年12月2日经本院决定被取保候审。 辩护人李建军，北京隆安（太原）律师事务所律师。 被告人佀福锁，男，1945年8月16日出生，汉族，身份证号1427291***********，小学文化，群众，务农，户籍所在地山西省运城市闻喜县。2018年8月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被闻喜县公安局刑事拘留，同年9月12日被闻喜县公安局决定取保候审，2019年9月5日被闻喜县人民检察院决定取保候审，同年12月2日经本院决定被取保候审。 辩护人王建林，山西德明律师事务所律师。 被告人张引水，男，1936年3月10日出生，汉族，身份证号1427291***********，高校文化，群众，住山西省运城市闻喜县。2018年8月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被闻喜县公安局刑事拘留，同年9月12日被闻喜县公安局决定取保候审，2019年9月5日被闻喜县人民检察院决定取保候审，同年12月2日经本院决定被取保候审。 指定辩护人李学伟，山西同诚律师事务所律师。 被告人刘春茂，男，1955年3月7日出生，汉族，身份证号1427291***********，专科文化，中共党员，住闻喜县。2018年10月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被闻喜县公安局决定取保候审，2019年9月5日被闻喜县人民检察院决定取保候审，同年12月2日经本院决定被取保候审。 辩护人尹国俊，山西国峻律师事务所律师。 山西省闻喜县人民检察院以闻检刑刑诉[2019]226号起诉书指控被告人李伟、佀福锁、张引水、刘春茂犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。闻喜县人民检察院指派检察员王帼萃出庭支持公诉，被告人李伟及其辩护人李建军、被告人佀福锁及其辩护人王建林、被告人张引水及其指定辩护人李学伟、被告人刘春茂及其辩护人尹国俊等到庭参加诉讼。现已审理终结。 山西省闻喜县人民检察院指控，1、2014年8月至2017年元月，被告人李伟成立山西某某伟业商贸有限公司，本人直接或者安排佀福锁、张引水、刘春茂等业务经理，违反国家金融管理法律法规，未经国家金融主管部门批准，通过开会、业务经理走家串户等方式向社会公开宣传：“公司发展新能源汽车，集资用于购车”，并出具借条等凭证，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，月息为1-2分不等。被告人李伟假借“某某伟业”安排专人设置专业机构对集资款的借入、贷出、还本付息、收息还本、日常消费等进行统计、汇报。通过依法搜查的出借资金明细表分析，李伟向社会公众吸收资金累计达861.38万元人民币，其中佀福锁帮助李伟面向社会，非法吸收公众资金311.7万元，张引水吸收121.4万元，刘春茂吸收244.4万元。李伟将集资款中的388.1万元，以月息4-5分的高息放贷给他人，其余用于公司运营等。2017年初，李伟因贷款无法收回，导致无法正常还本付息，给出借人造成严重经济损失。案发后，李伟通过现金还款、电动车折抵借款等方式部分归还集资款。 2、2014年7月份至2015年8月份，张某（另案已判决）违反国家金融管理法律法规，未经国家金融主管部门批准，以闻喜县某某商贸有限公司借款为名，本人直接或者安排佀福锁、张引水、刘春茂等业务经理非法向社会公众吸收资金，由张某出具借款凭证，承诺在一定期限内还本付息，集资款用于高息放贷。其中佀福锁帮助张某面向社会非法吸收公众资金11万元，张引水吸收143.1万元，刘春茂吸收76万元。 针对起诉书指控的犯罪事实，公诉机关向法庭提供了户籍证明，到案经过，公司工商登记资料，借条，银行卡交易明细，证人牛某某、武某某、张某某、杜某、张某某二等的证言，被害人席某某、张某某三、杨某某、张某某四等的陈述，搜查笔录，扣押笔录，视听资料、电子数据及各被告人的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人李伟违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序；被告人佀福锁、张引水、刘春茂为李伟向社会公众非法吸收资金提供帮助，构成共同犯罪，系从犯。四被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究四被告人的刑事责任。 被告人李伟对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，当庭自愿认罪。 辩护人认为，一是本案应认定为单位犯罪，吸收的所有资金均交纳给某某伟业商贸有限公司的会计，由会计出具借条，后由法人李伟签字，所有借款存入李伟工行卡，但银行卡、密码由会计掌握，而不是李伟本人，所支付的本金和利息由公司财务结算，应认定为单位犯罪，而不应认定为个人犯罪。二是起诉书指控的数额不清，证据不足，依据出借资金明细表统计的数额来认定犯罪数额不客观，存在重复计算，一部分虚假名字也不应计入非法吸收的数额，自己、亲友处借的钱也不应计入被告人的犯罪数额。三是李伟是电话传唤到案，到案后如实供述了犯罪事实，应认定为自首。并提供借条及谅解书，证实李伟已将从席某某处吸收的存款全部归还，并取得谅解。 被告人佀福锁辩解一是自己没有走门串户吸收钱，刚开始是拿自己的钱，后来亲戚、邻居知道后，主动把钱送过来。二是数额不对，自己名下大约有十二三个人不认识，是2015年为扩大公司影响虚报的，本人及家属共存款110.7万余元，借同学、朋友、亲戚、邻居约78万元，共吸收190余万元。三是张某公司自己只干了十三天，吸收了11.5万元。四是自己经手的所有本金已经全部归还，都取得了谅解。五是表示自愿认罪。 辩护人认为，一是公诉机关指控佀福锁帮李伟吸收的社会借款132.7万元中应减去常某某的3.6万元、武某某二17万元、赵某某二6.45万元，合计27.05万元，因借条上经手人没有佀福锁的签名，被告人佀福锁不认可，应予以扣减。二是被告人佀福锁是介绍帮助他人吸收存款，处于辅助地位，系从犯，能够主动到案，如实坦白交代，应认定为自首，认罪认罚，案发后积极主动退赃退赔，除督促李伟归还借款，还个人垫钱偿还裴某某1万元、佀某某三0.4万元、雷某某五0.2万元、杨某某二0.2万元、苏某某二3万元，取得所有借款人的谅解，属于初犯，应从轻处罚。并提供借款汇总表、上官张村民委员会的证明、苏某某二的借条、王某某四、杜某某、佀某某八、王某某、王某某二的证明材料，裴某某二、武某某三、茹某某、王某某二、佀某某九、杜某某、佀某某二、王某某十三、王某某、翁某某、佀某某六、李某某、武某某二、赵某某三的谅解书证实其辩护意见。 被告人张引水辩称，自己不是业务经理，且数额不对，是自己向公安机关报案的，目前吸收的款项已经全部还清，并表示自愿认罪。 辩护人认为，一是本案符合单位犯罪特征，应认定为单位犯罪。被告人张引水系被告人李伟公司员工，被告人李伟在其公司运营期间，为扩大经营规模，解决资金周转困难，要求员工筹集资金，被告人张引水等人根据公司安排，将自己和亲友的钱以及其通过介绍向社会其他人集资的钱全部交至被告人李伟公司的财务，由公司财务向出资人出具借据，应认定为单位犯罪。二是公诉机关指控被告人张引水吸收存款的犯罪数额事实不清，存在错录、重复等情形。三是被告人张引水具有自首情节；系李伟公司员工，根据公司安排吸收资金，所有吸收资金也全部交给公司财务，没有从中获利，在犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯；积极退赔，取得被害人谅解；自愿认罪；年逾80岁，属老年人犯罪，且无前科劣迹，系初犯、偶犯，对其适用缓刑或免予刑事处罚。 被告人刘春茂辩称，起诉书指控的数额不对，存在重复，还要一部分自己不知情，且没有对外宣传，并表示自愿认罪。 辩护人认为，一是本案应当属于单位犯罪。本案涉及两个单位的融资，单位为发放贷款或者单位运营周转资金而吸收存款，是公司负责人决定、策划的，签订借款合同、出具借款收据均加盖公司公章、负责人签字、公司财务统一收取资金，被告人刘春茂作为某某伟业商贸有限公司聘用人员从未经手本案所涉资金，只是在两个公司投放了部分借款，整个吸收存款的主体均系单位实施，而不是个人实施，应认定为单位犯罪。二是起诉书指控被告人刘春茂非法吸收公众存款的事实和数额与实际情况不符，存在多计重计情况，并未经专业的司法鉴定机构或者审计部门进行审计、清算、核实。三是公诉机关不能证明刘春茂向社会公开宣传吸收公众存款的事实，被告人刘春茂的兄弟姐妹、同事均是得知两个公司融资而主动直接将款项出借，不是他宣传动员吸收的，且刘春茂经手借款案发前归还多少，尚未归还多少的基本事实不清。四是刘春茂在共同犯罪中属于从犯，具有投案自首情节，自愿认罪认罚，签署认罪认罚具结书，无前科，属于偶犯、初犯，无主观恶性，取得被害人谅解，应对其免予刑事处罚或给予缓刑。 经审理查明，1、2014年8月至2016年底，被告人李伟成立山西某某伟业商贸有限公司，未经国家金融主管部门批准，本人直接或者安排佀福锁、张引水、刘春茂等人，面向社会吸收存款，并出具借条等凭证，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，月息为1-2分不等，并假借“某某伟业”安排专人设置专业机构对集资款的借入、贷出、还本付息、收息还本、日常消费等进行统计、汇报。被告人李伟本人从6人处吸收63万元，通过被告人佀福锁从27人处吸收225.48万元，通过张引水从33人处吸收117.9万元，通过刘春茂从32人处吸收229.1万元，通过燕某某从1人处吸收5万元，通过苏某某二从17人处吸收99.5万元，共计739.98万元。李伟将集资款部分以月息4-5分的高息放贷给他人，部分用于公司运营。2017年初，因贷款无法收回，被告人李伟无法正常还本付息，集资参与人向公安机关报案。案发后，被告人李伟通过现金还款、电动车折抵借款、房屋折抵借款等方式将集资款全部归还，并取得集资参与人的谅解。 2、2014年7月份至2015年8月份，张某（另案已判决）违反国家金融管理法律法规，未经国家金融主管部门批准，以闻喜县某某商贸有限公司借款为名，本人直接或者安排佀福锁、张引水、刘春茂等业务经理非法向社会公众吸收资金，由张某出具借款凭证，承诺在一定期限内还本付息，集资款用于高息放贷。其中佀福锁帮助张某面向社会非法吸收公众资金11万元，张引水吸收114.6万元，刘春茂吸收76万元。 认定上述事实的证据有： 1、受案登记表、立案决定书，主要内容为：2018年7月30日，张引水、张某某三等人到闻喜县公安局经济犯罪侦查大队报案称：2014年至2016年期间，山西某某伟业商贸有限公司负责人李伟等人以其公司经营汽车周转为借口，向社会公众集资，集资户不下五六十户，数额从几万元到十万元左右，款项累计约超过三百万元。2018年8月22日闻喜县公安局决定对李伟等人涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 2、公司登记（备案）申请书、营业执照，主要内容为：山西某某伟业商贸有限公司为自然人独资有限责任公司，于2014年8月设立，法定代表人为李伟，经营范围为汽车装潢；电动车、汽车及配件销售，2015年11月法人变更为杜某，2016年12月变更为李伟。 闻喜县工商和质量监督管理局情况说明，主要内容为：未查找到某某伟业的工商登记信息。 3、证人牛某某的证言，主要内容为：2015年4、5月开始至2016年8、9月份，我在山西某某伟业商贸有限公司干出纳，当时公司集资业务经理有佀福锁、张引水、刘春茂、苏某某二，放贷业务经理是燕某某，李伟的助理是张某某二，我主要从事集资款收款入账、还本付息工作，就是有人过来交钱，我验钞然后开具借条，找李伟签字，签完字盖章后复印一份，将借条原件交给出借人，当天，我会把所有交来的现金存入李伟中国工商银行的账户，并依据借条复印件在电脑上登记交款信息。关于还本付息的工作，李伟的银行账户网银由我保管，我会给李伟报送当日的还本付息情况，李伟吩咐让我把钱转给谁，我就转给谁，利息结算以领款单据为准，领款单是买来的，我填写领款金额，领款人签字，我入电脑保存；存款人领取本金的，原借条收回，我再将收回的原借款交给李伟。我经手钱的数额有几百万元吧，具体以银行交易记录为准。我到山西某某伟业商贸有限公司的时候集资业务就开始了，之前的数据都是一个姓王的女人转交给我的。我到公司后存款付息台账就已经有了，存在一个金属U盘里，每天，我将当日的交款还本付息情况输入到存款付息电子台账上，然后保存。每月我汇总当月现金银行流水账，将借入款、借出款输入表格，将数据报给会计。业务经理的工资是佀福锁负责计算，我只打印，工资额除了日常工资外，再加上每月任务完成量的提成。我离开公司不干的时候，借条复印件、领款单、U盘都留在了办公室。 4、证人杜某的证言，主要内容为：山西某某伟业商贸有限公司是我前夫李伟投资的，我很少去，只认识张某某二一个人，我知道的公司主要业务是营销汽车，我从来没有参与过该公司的经营。李伟给我说过他的名字是黑户不能用了，需要用我的名字担任山西某某伟业商贸有限公司的法人代表，他便安排张某某二到运城接我，我到工商局时李伟已经在那等着，他让我在哪签字，我就在哪签字，后来我们的感情出现问题，我多次催李伟让他把公司的法人代表从我名下过走。我不清楚李伟与别人的经济纠纷，李伟曾向我借用一个银行账户，我到农行办理了一个账户，把银行卡让张某某二交给李伟了。 5、证人武某某的证言，主要内容为：我从2015年4月份至2015年11月份在山西某某伟业商贸有限公司担任会计职务，李伟是公司老板，李伟将业务分成二块，一是某某伟业商贸，主要经营汽车业务，在我工作期间，此类业务基本不开展，另外一个是某某伟业，主要是集资收入、放贷支出、收息、付息还本，集资业务经理有佀福锁、张引水、刘春茂、苏某某二，这块由佀福锁分管，放贷业务经理是燕某某，李伟的助理是张某某二，在我上班之前，会计是王某某十四，我工作期间牛某某是公司出纳，负责资金往来。我只负责记录吸收资金的流水账，不经手钱。吸收资金这块，有存款人、介绍人、存款金额、利率，出账这块有兑付本金、付息情况，数据是牛某某发的集次放贷数据，我进行统计，每个星期汇总一次，给李伟和佀福锁报账。存款人大部分是社会公众，介绍人有佀福锁、张引水、刘春茂，李伟说把钱放给谁就放给谁，放贷的利息基本上都是月息5分，公司吸收的资金量远远大于收贷的本金及利息，我离职不干时跟王某某十五交接的。公安机关扣押的材料里有个笔记本是我的，电子表格中的第一份数据报表是李伟安排给佀总看的，这是某某伟业明面上的贷出款和利息收，电子表格中的第二份数据报表是李伟安排是我做的，是真实的数据。我接手王某某十四的工作后，她交代我第二个表格只给李伟看，2015年9月份的时候，李伟为了平账做了一份80万元的贷款假手续，我统计报表的时候就把80万元统计上了，但是给李伟的报表上就没有这笔80万元的贷出款。这两份汇总表借入款的统计是属实的。 6、证人张某某二的证言，主要内容为：2014年9月份山西某某伟业商贸有限公司开业我便到该公司工作至2016年年底，我是该公司的办公室主任，主要负责后勤工作，我知道公司就是销售汽车、电动车，其他的事情我不知道，公司老板是李伟，副总是佀福锁，财务有王某某十五、牛某某，办公室有我、张某某、李某，公司经常出入的人还有张引水、刘春茂。我知道李伟和公司的佀福锁、张引水、刘春茂向社会上借钱，但我不知道这是违法行为，李伟、张引水还安排我在借条的经办人处签过字，但我没有经手资金，是李伟让我签字的，主要想证明张引水给李伟拿钱了。我还在工商银行用我的身份信息给李伟开办了账户，办好后，我把银行卡给了李伟，留的短信提示也是李伟的手机号。 7、证人张某某的证言，主要内容为：我是2016年5月份至2016年年底在山西某某伟业商贸有限公司担任记账员，我知道公司向社会吸收资金的事情，老板李伟会定其召集员工开会，负责吸收资金那块记账的王某某十五会将吸收资金及放贷情况汇报给领导。我没有参与集资行为也不负责这块的账目。 8、集资参与人席某某的证言及借条，主要内容为：2015年12月13日，王某某十六从自己手中借走8万元现金，拒不归还，名为借款实为非法集资。 集资参与人裴某某的借条及身份证复印件，主要内容为：2016年12月15日，裴某某借款5万元给李伟，借款期限为半年，月息0.01%，还有一万元借条在佀福锁跟前。 集资参与人雷某某二的借条，主要内容为：2016年12月9日，李伟向雷某某二借款1万元，借款期限一年，月息0.013%。 集资参与人赵某某六的借条，主要内容为：2016年10月5日，李伟向赵某某六借款2万元，借款期限一年，月息0.013%。 9、集资参与人张某某三的证言，主要内容为：2015年11月，听朋友王某某十七说李伟办了个汽车公司，正在向社会上集资，月息2分,并带我到公司看，到公司后佀福锁等人给我介绍说钱放公司绝对安全，还能挣利息。后我给了李伟10万元，之后每月领2000元利息，到2016年11月到期，李伟说再放一段时间，倒了一下借条，利息降到1.5分，到2017年3月我向李伟要钱，一直拖着不给，我就报案了。李伟还多次让我给他公司到社会上找集资款，找下后给我奖励，最高可以奖励一辆车，但我没做。 10、集资参与人杨某某的证言，主要内容为：我和张引水是一个门口的，串门时张引水妻子多次给我说他丈夫现在在李伟开办的汽车销售公司，公司要集资，有闲钱可以放，比银行利息高，2015年12月通过张引水给某某公司投了5万元，利息1.5分。利息付到2016年11月就停了，我找引水、李伟拖着不给。 11、集资参与人张某某四的证言，主要内容为：我姨夫张引水多次劝我爸妈将钱放在李伟开办的汽车销售公司，说钱放那儿安全，利息高，到期还本。2015年12月通过张引水介绍，我给李伟的汽车公司投了4万元，利息每月付了600元，几个月后停了，本钱也未付。 12、集资参与人侣永福的证言及借条，主要内容为：我同村的佀福锁向我介绍说山西某某伟业公司正在社会上集资，利息高，到期还本，保证安全，在他的游说下，2015年11月份，通过侣福锁我先后两次给李伟的某某公司集资了6万元，利息1.5分，我共领了12个月的利息，之后本息都要不下了。 13、集资参与人赵某某二的证言及借条，主要内容为：2015年我邻居侣福锁多次鼓动我将钱存在李伟的某某公司，说李伟家庭好、有钱、公司实力雄厚，钱放那儿挣利息，绝对放心，月息1.5分，按月付息，到期还本。后我先后分六次共存了12万到李伟公司，到目前本金共还了2万，给我一辆电动车抵了5500元。佀福锁介绍存款拿提成，介绍的越多，挣的越多。 14、集资参与人王某某四的证言及借条，主要内容为：佀福锁在官张及邻村向老百姓一直宣传说李伟的某某公司经营新能源汽车，国家扶持，能按期还本付息，保证安全。2016年4月27日我通过侣福锁给李伟公司存了3万；9月1月又存了2万，利息付到2016年底。要回来700元和一辆电动三轮车顶了3000元。 15、证人王某某十六的证言，主要内容为：2015年12月通过张引水介绍到某某伟业凹底分公司上班，在此期间给李伟向社会上吸收资金，介绍常某某等人吸收了72.7万，李伟兑付了4万，我本人找钱兑付了5万元，利息付到2016年12月，我垫付了2017年1-4月利息。我每介绍10000万存款，李伟给我200元，共挣了10000万余元。 16、集资参与人冯某某四的证言，主要内容为：2014年9月开始我到李伟开办的某某伟业商贸有限公司上班，期间我以我儿子苏某某二的名义在向李伟公司借款9万元，现在李伟还欠我4万元，我投资了些钱还有我亲戚朋友的钱，每月发我1500元工资，我本人集资出月息2分的利息，比公司外人员集资利息高。 17、集资参与人周某某三的证言及借条：经佀福锁介绍，以发展新能源电动车需要集资的名义，从我父亲雷某某二处共分三次集资4万元。 18、集资参与人裴某某的证言，主要内容为：李伟经佀福锁介绍，以发展新能源电动车需要集资的名义，从我跟前集资5万元，还有2.3万元未还。 19、闻喜县公安局搜查证、搜查笔录，主要内容为：2018年9月10日，闻喜县公安局侦查人员对被告人李伟位于闻喜县桐城镇桃园西街吉祥北巷1巷1号进行搜查。 20、闻喜县公安局扣押决定书、扣押笔录，主要内容为：2018年9月11日，闻喜县公安局侦查人员将李伟所有的笔记本捌本、收款收据伍本、银行存款账簿壹册、其他书证伍拾玖页、U盘两个予以扣押。 21、笔记本复印件，主要内容为：山西某某伟业商贸有限公司多次通过会议的形式，安排放贷业务，并宣传、汇报向社会融资的情况。 22、借条、借入、贷出款明细表、某某伟业收入支出汇总表、银行交易明细、谅解书，主要内容为：自2014年8月18日至2017年1月1日，被告人李伟本人从6人处吸收63万元，通过被告人佀福锁从27人处吸收225.48万元，通过张引水从33人处吸收117.9万元，通过刘春茂从32人处吸收229.1万元，通过燕某某从1人处吸收5万元，通过苏某某二从17人处吸收99.5万元，共计739.98万元，被告人李伟通过现金还款、电动车折抵借款、房屋折抵借款等方式将集资款全部归还，并取得集资参与人的谅解。                            经手人                       编号                       集资参与人                       存款数额（万元）                               佀福锁                       1                       杨某某二                       10                                                     2                       裴某某                       8                                                     3                       雷某某                       58.2                                                     4                       赵某某                       5                                                     5                       裴某某二                       8.6                                                     6                       佀福锁                       26.18                                                     7                       杜某某                       12                                                     8                       雷某某二                       3                                                     9                       雷某某三                       3                                                     10                       佀某某                       11                                                     11                       佀某某二                       2                                                     12                       赵某某二                       12                                                     13                       瓮某某                       3                                                     14                       杨某某                       5                                                     15                       佀某某三                       5                                                     16                       赵某某三                       3                                                     17                       武某某二                       4                                                     18                       王某某                       7                                                     19                       茹某某                       2                                                     20                       佀某某四                       1.5                                                     21                       佀某某五                       7                                                     22                       王某某二                       12                                                     23                       佀某某六                       1                                                     24                       李某某                       3                                                     25                       佀某某七                       2                                                     26                       佀某某八                       6                                                     27                       王某某四                       5                                                     共计                       225.48                               经手人                       编号                       集资参与人                       存款数额(万元)                               张引水                       1                       张引水                       9                                                     2                       王某某五                       16.5                                                     3                       常某某                       3.5                                                     4                       荆某某                       1                                                     5                       王某某六                       1                                                     6                       张某某五                       5                                                     7                       冯某某                       1                                                     8                       周某某                       7                                                     9                       张某                       5                                                     10                       王某某七                       3.2                                                     11                       张某某七                       3.5                                                     12                       吕某某                       3.5                                                     13                       杨某某二                       2                                                     14                       雷某某四                       1                                                     15                       张某某七                       1.7                                                     16                       张某某八                       5                                                     17                       张某某九                       1                                                     18                       张某某十                       3                                                     19                       张某某十一                       2.5                                                     20                       柴某某                       4                                                     21                       王某某八                       3.5                                                     22                       张某某十二                       5                                                     23                       张某某四                       3.5                                                     24                       张某某十三                       4                                                     25                       张某某十四                       5.2                                                     26                       王某某九                       4                                                     27                       荆某某二                       4                                                     28                       王某某十                       2.2                                                     29                       张某某十五                       0.7                                                     30                       任某某                       0.6                                                     31                       李某某二                       1                                                     32                       常某某二                       1.8                                                     33                       张某某十六                       3                                                     共计                       117.9                               经手人                       编号                       集资参与人                       存款数额（万元）                               李伟                       1                       杜某某二                       7                                                     2                       李某某三                       10                                                     3                       张某某三                       10                                                     4                       张某                       20                                                     5                       席某某                       5                                                     6                       王某某五                       11                                                     共计                       63万元                               经手人                       编号                       集资参与人                       存款数额（万元）                               刘春茂                       1                       刘春茂                       14                                                     2                       何某某                       15                                                     3                       李某某四                       3                                                     4                       李某某五                       5                                                     5                       崔某                       2                                                     6                       刘某某                       6.5                                                     7                       卫某某                       5                                                     8                       秦某某                       4.5                                                     9                       王某某十一                       14                                                     10                       刘某某二                       15                                                     11                       刘某某三                       3.5                                                     12                       刘某                       2                                                     13                       卫某某                       1                                                     14                       温某某                       5                                                     15                       张某某十七                       10                                                     16                       苏某某                       2                                                     17                       刘某某四                       18                                                     18                       宋某某                       10                                                     19                       刘某某五                       4                                                     20                       刘某某六                       3                                                     21                       刘某某七                       5                                                     22                       陈某                       5                                                     23                       王某某十二                       8                                                     24                       刘某某八                       3                                                     25                       吴某                       5                                                     26                       刘某某九                       4.6                                                     27                       柴某                       14                                                     28                       刘某某十                       5                                                     29                       周某某二                       7                                                     30                       刘某某十一                       3                                                     31                       席某某                       7                                                     32                       刘某某十二                       19                                                     共计                       229.1万元                               经手人                       编号                       集资参与人                       存款数额(万元)                               苏某某二                       1                       粱某某                       5                                                     2                       苏某某二                       23                                                     3                       贾某某                       7                                                     4                       冯某某二                       10.3                                                     5                       吉某某                       4                                                     6                       贾某某二                       1                                                     7                       冯某某三                       9                                                     8                       张某某十八                       10                                                     9                       盖某某                       6                                                     10                       赵某某四                       3                                                     11                       冯某某四                       1.5                                                     12                       倪某某                       2                                                     13                       贾某某三                       0.7                                                     14                       贾某某四                       1                                                     15                       杨某                       5                                                     16                       贾某某五                       1                                                     17                       赵某某五                       10                                                     共计                       99.5                               经手人                       集资参与人                       存款数额(万元)                                       燕某某                       张某某十九                       5                                                     共计                       5                23、某某公司投资理财客户明细管理卡账，主要内容为：2014年6月4日至2015年8月23日，被告人张引水介绍31人（包括其本人）在张某经营的某某公司存款114.6万元。2014年5月26日至6月30日，被告人佀福锁介绍6人在张某经营的某某公司存款11.5万元。2014年6月25日至2015年8月15日，被告人刘春茂介绍11人（包括其本人）在张某经营的某某公司存款76万元。 23、到案经过，主要内容为：2018年8月22日，被告人李伟、佀福锁、张引水经侦查员电话通知到公安局侦查大队接受讯问，后被刑事拘留。2019年10月24日，被告人刘春茂到闻喜县公安局经侦大队投案，并接受讯问。 24、户籍证明，主要内容为：被告人李伟、佀福锁、张引水、刘春茂的基本情况。 25、被告人李伟的供述，主要内容为：2014年11月份，我成立“山西某某伟业商贸有限公司”经营电动汽车、汽车及配件销售，地址设在山西省闻喜县桐城镇桃园西街。后因银行贷不下钱，公司内部人员集资不到位，只能通过向社会集资的方式筹款，2015年7、8月份召集公司员工一起开会，提出让大家想办法找些钱，决定向社会集资。通过手底下的佀福锁、张引水等人对外宣传，我这里需要资金用于投资生意，有钱可以放在我这，安全、到期还本付息，比银行利息高，吸收存款的时间是2015年前半年到2016年后半年。吸收资金的具体情况由财务室专人负责，有王某某十四、武某某、牛某某，她们做了书面记录并向我汇报。总共吸收了400多万，还了本金八九十万，我吸收了70多万，侣福锁吸收了130-140万元，还了本金30万，还有100万无左右没兑付；张引水吸收了75万左右，还了本金20万，还有55万没兑付；刘春茂吸收了110万左右，还了本金27万，还有89万左右没兑付。我安排佀福锁、张引水、刘春茂、王某某十六、苏某某二帮我集资，存款人本人在介绍人的带领下到我公司见我，说好之后到财务室交钱，我在借款凭证上签字，财务人员将钱存到我的工商银行卡里。吸收款用于二级路边新能源汽车展厅87万；程家庄二级路沿线新能源汽车组装车间用了50多万，公司后院展厅用了14万，公司装修用了30万，房租一年15万，用了60万，购置了70万新能源汽车。还有用于放贷，最高利息3分，借给梁康杰12万，王俊36万。将吸收的资金放贷给朋友，是想赚取利息。案发之后我又通过用电动车顶账等方式，还了一部分钱，集资款大部分用于经营电动车业务，部分资金用于放贷，关于放贷的数据在公司开会的时候公开了，但是关于“某某伟业”的放贷明细是我为了加盟金融服务业务，故意虚假夸大的。根据财物报表我将集资款用于放贷的有388.1万元，收回107.7万元，未收回的有280.4万元，集资款除了放贷，其他用于新能源电动车投资，还有公司运营开支。张引水和王某某十六负责在凹底分公司集资不到一百万元，这些钱我收了，没有入财务账，用于成家庄村生产车间建设。我每月分张引水、王某某十六2000元钱。冯某某四用其儿子苏某某二的名义集资，集资款以明细表为准。 26、被告人佀福锁的供述，主要内容为：2014年8月我离开张某的某某商贸公司到李伟某某伟业公司上班，主要从事汽车销售和给公司在社会上吸收资金。2014年8月公司成立经营了4、5个月后，李伟召集公司员工开会说公司资金不足，让大家在社会上找点资金，月息按1.5分至2分。拿员工自己的钱给的利息高（2分）。之后我向我认识的人说李伟开办公司需要资金用于购车，有钱可以放在他那里，安全，到期还本付息，比银行利息高。我从我村武某某二处吸收了5万元，从下官张村赵某某二处吸收了6、7万元，还有我的钱，我给李伟拿了50万，后来李伟以物抵了。共吸收了70多万，吸收存款时间是2015年前半年到2016年后半年。2016年年底公司没钱了，不能还本付息。公司每月给我发工资，还有销售汽车的提成，吸收1万元可以挣150-200元钱。李伟将集资款部分用于放贷，部分用于公司开支。我在张某公司干了一个月，拉来11.5万元的存款。不干了之后将钱取出，放到李伟公司。侦查机关扣押的出借资金明细表，真实反映了李伟向社会公众集资的情况。 27、被告人张引水的供述，主要内容为：2014年至2016年期间，某某伟业公司李伟以经营汽车项目周转为借口，从社会上广泛吸收存款，出具借款条据，承诺利息1.5分至2分不等，在经营过程中公司在县城、凹底等小规模短时间设经销点，摆放少量汽车，后悄悄撤掉，先支付过一年左右的利息，后不再支付利息，集资款也被转移了，初步了解集资户达五六十户，款项累计达三百万元，至今不能完全兑付。某某公司成立后，佀福锁叫我去李伟那里帮忙，李伟安排我到外面搞宣传、拉存款，说是集资购车，月息1.5分左右，按月付息，到期还本，每月付给我1000元左右报酬。我按照李伟的安排宣传找人，后凹底分公司成立我又在凹底宣传找人，我给别人说集资购车，按月付息，到期还本，公司实力雄厚，有固定办公地点，通过我介绍在该公司投资的有杨某某5万、张洋2万、张某某四4万等多人投入了共计50余万，个人投了4万元。利息付到2016年8、9月份，本金一直未兑付。2014年我在张某公司干的时候，给某某商贸公司在社会上吸收了140多万借款，至今还有50多万没有归还。我在凹底分公司共帮李伟集资23.7万元。 28、被告人刘春茂的供述，主要内容为：2015年侣福锁找到我说看我有钱吗，可以放到某某伟业公司，承诺返本付息月息1.5分，我拿了2万交给公司，公司给我出具了借条。后李伟、佀福锁给我说看我能不能在社会上找些钱，我本人的钱给出2分利息，找下的钱1.5分利息，就这样我在外面找了些钱放在李伟公司，我后来还以我妻子、女儿的名义借给公司，介绍亲戚、朋友给某某公司交了80余万元。大部分都还没有还，利息付到2016年底。至今李伟还有四十多万没有还。在给李伟干之前，我给张某的某某商贸通过介绍认识的亲戚朋友，吸收了70余万的借款。这些钱后来从张某的公司取出来了。 上述证据均经当庭举证、质证，相互印证，足以认定。 关于被告人李伟、佀福锁、张引水、刘春茂的辩护人所提本案应认定为单位犯罪的辩护意见，经查，山西某某伟业商贸有限公司系被告人李伟一人投资设立的有限责任公司，自2014年8月设立后，未经有关部门依法批准，便开始以违法吸收存款为主要活动，通过被告人佀福锁、张引水、刘春茂等人，承诺在一定期限内还本付息，让佀福锁、张引水、刘春茂等人进行宣传，吸收存款，存入被告人李伟个人账户，并将大部分资金用于放贷，假借“某某伟业”的名义对集资款的借入、贷出、还本付息、收息还本、日常消费等进行统计、汇报，有证人牛某某、武某某、张某某及集资参与人张某某三、席某某等人的证言及借入、贷出款明细表、某某伟业收入支出汇总表、会议记录予以印证，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。因此，本案不应认定为单位犯罪，故对各辩护人所提本案应认定为单位犯罪的辩护意见本院不予采纳。 关于被告人佀福锁、张引水、刘春茂及四被告人的辩护人所提公诉机关指控的犯罪数额不清，存在多计、重计的辩护意见，经查，借条、借入、贷出明细表、某某伟业收入支出汇总表、银行交易明细、谅解书证实自2014年8月18日至2017年1月1日，被告人李伟以违法吸收存款为主要活动，本人从6人处吸收63万元，通过被告人佀福锁从27人处吸收225.48万元，通过张引水从33人处吸收117.9万元，通过刘春茂从32人处吸收229.1万元，通过燕某某从1人处吸收5万元，通过苏某某二从17人处吸收99.5万元，共计739.98万元，被告人李伟通过现金还款、电动车折抵借款、房屋折抵借款等方式将集资款全部归还，并取得集资参与人的谅解。2014年6月4日至2015年8月23日，被告人张引水介绍31人（包括其本人）在张某经营的某某公司存款114.6万元。2014年5月26日至6月30日，被告人佀福锁介绍6人在张某经营的某某公司存款11.5万元。2014年6月25日至2015年8月15日，被告人刘春茂介绍11人（包括其本人）在张某经营的某某公司存款76万元。根据《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第四条第一款第三项的规定，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。第二款规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。被告人佀福锁、张引水、刘春茂以将存款放在被告人李伟处可以获取高息，并且安全为由向亲友、邻居、同事等不特定人进行宣传，帮助李伟从亲友、邻居、同事等处吸收存款，均应认定为犯罪数额，对公诉机关重复计算的数额予以剔除，故对各被告人及辩护人所提犯罪数额不清的辩护意见，本院不予采纳。因此，被告人李伟非法吸收公众存款的数额为739.98万元，被告人佀福锁非法吸收公众存款的数额为236.98万元，被告人张引水非法吸收公众存款的数额为232.5万元，被告人刘春茂非法吸收公众存款的数额为305.1万元。 本院认为，被告人李伟、佀福锁、张引水、刘春茂违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人张引水犯罪时已满七十五周岁，可从轻处罚，被告人李伟、佀福锁、张引水经电话传唤到案后如实供述自己的主要犯罪事实，应认定为自首，被告人刘春茂主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，属自首，被告人佀福锁、张引水、刘春茂受李伟、张某安排，帮助二人吸收存款，在共同犯罪中起次要作用，属从犯，被告人李伟所吸收的存款已全部归还给各集资参与人，取得集资参与人的谅解，均认罚认罪，对被告人李伟从轻处罚，对被告人佀福锁、张引水、刘春茂减轻处罚。对四辩护人所提各被告人具有上述量刑情节的辩护意见本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第十七条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条、第七十二条、第七十三条、第五十二条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人李伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币15万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二、被告人刘春茂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币5万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 三、被告人佀福锁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币3万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 四、被告人张引水犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币3万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  柴 玲 人民陪审员  张李霞 人民陪审员  赵宝奎 二〇二〇年十一月二十四日 书 记 员  王红丽