湖南省临湘市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0682刑初28号 公诉机关临湘市人民检察院。 被告人陈伟，男，1986年1月30日出生于湖南省临湘市，汉族，大学本科文化，中共党员，住湖南省临湘市。因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年4月22日被临湘市公安局刑事拘留，同年5月28日被逮捕。现羁押于临湘市看守所。 辩护人刘滔，上海市海华永泰（长沙）律师事务所律师。 辩护人姚志友，湖南永发律师事务所律师。 临湘市人民检察院以临检公刑诉〔2019〕348号起诉书指控被告人陈伟犯集资诈骗罪，于2020年1月13日向本院提起公诉，2020年10月9日以临检公刑追诉〔2020〕5号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临湘市人民检察院检察员汪桦出庭支持公诉，被告人陈伟及其辩护人刘滔、姚志友均到庭参加了诉讼。期间，因新冠肺炎疫情影响，本院于2020年4月16日裁定中止审理，同年9月8日恢复审理。2020年9月9日，公诉机关以需要补充侦查为由建议延期审理，本院于同日决定延期审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年6月至2019年1月，被告人陈伟以发行体育彩票和做生意需要资金周转为名，约定月息1.5-2分不等，先后向方某1、肖某等33人借款共计417万元，陈伟借款后，投资30万元用于经商，其余用于赌博、偿还赌债以及支付高额利息。案发前陈伟已归还本金59.5万元，支付利息53.53万元，仍欠303.97万元无能力偿还。具体犯罪事实如下： 1.2016年11月15日，被告人陈伟向方某2借款5万元，2017年1月12日，陈伟再次向方某2借款5万元，至今共支付利息2万元，本金未归还。 2.2016年8月20日，被告人陈伟向方某1借款11万元，2017年1月1日，陈伟再次向方某1借款23万元，至今共支付利息0.88万元，归还本金28万元。 3.2016年7月24日，被告人陈伟向谢某借款10万元，至今共支付利息2.35万元，本金未归还。 4.2018年6月6日，被告人陈伟向肖某借款15万元，2018年6月15日，陈伟再次向肖某借款10万元，至今共支付利息1.9万元，本金未归还。 5.2018年3月15日，被告人陈伟向胡某1借款10万元，至今共支付利息1.2万元，本金未归还。 6.2016年8月1日，被告人陈伟向李某1借款10万元，至今共支付利息2.3万元，归还本金1万元。 7.2016年3月4日，被告人陈伟向何某1借款10万元，至今共支付利息2万元，归还本金5万元。 8.2017年11月10日，被告人陈伟向袁某1借款17万元,至今共支付利息1.9万元，本金未归还。 9.2017年10月24日，被告人陈伟向胡某2借款9万元，至今共支付利息2.16万元，本金未归还。 10.2016年9月18日，被告人陈伟向陈某1借款5万元，2017年2月13日，陈伟再次向陈某1借款5万元，至今共支付利息3.1万元，本金未归还。 11.2016年11月23日，被告人陈伟向袁某2借款5万元，至今共支付利息2.4万元，本金未归还。 12.2018年5月14日，被告人陈伟向沈某借款7万元，至今共支付利息0.12万元，本金未归还。 13.2018年3月27日，被告人陈伟向姚某借款25万元，2018年4月5日，陈伟再次向姚某借款5万元，至今共支付利息5.05万元，归还本金4万元。 14.2016年9月6日，被告人陈伟向李某2借款10万元，至今共支付利息2.8万元，归还本金3万元。 15.2016年9月5日，被告人陈伟向方某3借款5万元，至今未支付利息，未归还本金。 16.2016年1月6日，被告人陈伟向敖某借款10万元，至今未支付利息，归还本金1万元。 17.2015年7月17日，被告人陈伟向杨某借款3万元，至今未支付利息，未归还本金。 18.2017年5月31日，被告人陈伟向何某2借款1万元，至今未支付利息，未归还本金。 19.2017年5月31日，被告人陈伟向潘某借款4万元，至今未支付利息，归还本金1.44万元。 20.2018年1月14日，被告人陈伟向吴某1借款10万元，至今共支付利息2.1万元，归还本金3万元。 21.2018年6月17日，被告人陈伟向孔某借款10万元，至今共支付利息1.6万元，归还本金1万元。 22.2019年1月18日，被告人陈伟向李某3借款10万元，至今共支付利息2.8万元，归还本金0.5万元。 23.2018年2月3日，被告人陈伟向李某4借款10万元，至今共支付利息1.5万元，本金未归还。 24.2018年11月11日，被告人陈伟向汪某借款6万元，至今共支付利息0.9万元，未归还本金。 25.2015年6月3日，被告人陈伟向吴某2借款2万元，至今共支付利息0.24万元，归还本金0.5万元。 26.2016年11月27日，被告人陈伟向彭某借款5万元,已归还本金2万元，未约定利息。 27.2017年12月8日，被告人陈伟向李某5借款8万元，2018年6月8日，陈伟又向李某5借款2万元，同年9月8日，陈伟再次向李某5借款4万元，至今共支付利息3.04万元，未归还本金。 28.2017年3月20日，被告人陈伟向陈某2借款5万元，未约定利息，已归还本金1万元。 29.2016年11月，被告人陈伟向曾某借款20万元，至今共支付利息0.75万元，未归还本金。 30.2017年5月27日，被告人陈伟向朱四妹借款20万元，借款一年，陈伟支付利息共计4.8万元，借款到期后陈伟归还本金1万元。 31.2017年7月，被告人陈伟向马某借款10万元，至今共支付利息0.7万元，本金未能归还。 32.2017年12月至2018年2月，被告人陈伟先后五次向胡某3借款共计65万元，至今归还本金11.5万元，支付利息5.1万元。 33.2018年2月，被告人陈伟向金某借款10万元，至今共支付利息1.2万元，本金未归还。 对指控的上述事实，公诉机关当庭提交了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述和辩解等证据予以证明。 公诉机关认为，被告人陈伟以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人陈伟对指控的事实及罪名均有异议。1、对指控的部分事实中犯罪金额有异议，其已向指控的第1笔犯罪事实中的被害人支付利息2.8万元；向指控的第2笔犯罪事实中的被害人支付利息3万余元；向指控的第5笔犯罪事实中的被害人支付利息1.6万元；向指控的第7笔犯罪事实中的被害人归还本金；向指控的第9笔犯罪事实中的被害人支付利息3万元；向指控的第10笔犯罪事实中的被害人归还5000元本金；向指控的第12笔犯罪事实中的被害人归还5000元本金；向指控的第20笔犯罪事实中的被害人支付利息3万元左右；向指控的第31笔犯罪事实中的被害人支付利息3万元；指控的第32笔犯罪事实中的被害人实际借款18万元，出具的借条金额为20万元。2、其没有非法占有的主观故意，有能力偿还各被害人的欠款，其借款大部分用于体彩发行工作，包括宣传、装修、维修机器等共计花费120万元左右，其为完成体彩任务个人购买刮刮乐约200万元，其行为应认定为非法吸收公众存款罪。3、2019年4月，其开会时经民警传唤到公安局，配合公安机关的调查，如实供述自己的犯罪事实，符合自首的条件。 其辩护人提出：一、被告人陈伟犯集资诈骗罪的事实不清、证据不足，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。1、被告人陈伟没有使用欺诈方式非法占有他人财产，其借款是用于体育彩票发行工作，陈伟与临湘市体育产业发展中心签订了《体育彩票发行目标管理责任书》，对陈伟承包电脑票中的本土彩票目标发行任务高达500万元，不能排除其个人借款系完成高额的发行任务的可能。其垫资从岳阳体彩中心购买票，平时需要三四十万的资金周转，还有做宣传、推行广告、店铺装修等均需先行垫资，不能忽视其借款实际用于工作的情形。2、被告人陈伟没有非法占有的目的，其具有偿还借款的主观意愿，对于每一笔借款均在案发前有偿还部分；陈伟亦具有偿还能力，其每年收入至少为四五十万，2018年收入高达100万元，且陈伟有正当工作，33人的借款资金均为小额资金，其收入足以偿还。不能仅凭大数额非法集资款不能返还结果或者少量资金用于挥霍，便认定为具有非法占有目的。3、本案借款的对象均为熟悉陈伟的人，大部分是同事及同事介绍的，借款人均是熟悉陈伟的工作内容、业务收入等情况，相信陈伟具有偿还能力而借款。4、在案证据不能证明陈伟借款的资金用于赌博以及支付高额利息。二、被告人陈伟是在尚未接受讯问也未被采取强制措施时主动归案，具有自首情节。三、被告人陈伟没有造成社会危害，且积极偿还借款，归案后积极配合调查，认罪态度好，悔罪意愿强，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2015年6月至2019年1月，被告人陈伟以发行体育彩票和做生意需要资金周转为名，约定1.5%-2%不等的月利率，先后向被害人方某1、肖某等33人借款共计人民币414.5万元（以下币种同）。主要款项用于赌博、偿还赌债以及支付高额利息或不能交代资金去向。案发前被告人陈伟支付本金、利息共计110.53万元，仍欠303.97万元无能力偿还。具体事实如下： 1.2016年11月15日，被告人陈伟向被害人方某2借款5万元；2017年1月12日，陈伟再次向方某2借款5万元；约定月息2分。共支付利息2万元，本金未归还。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人方某2的陈述。证明：其和陈伟是同事关系。2016年11月14日，陈伟说发行体育彩票需要资金周转，找其借10万元钱，承诺月息2分，还出示了一份教体局签的体育彩票合同。第二日，其通过银行转账5万元给陈伟。之后2个月内陈伟多次找其借钱周转，其称没有钱了，陈伟又要其找亲戚朋友想办法借点钱，2017年1月12日，其又通过银行转账5万元给他，约定月息2分，至今陈伟还了2万元左右利息，本金未还。 （2）银行流水及借条2份。证明：2016年11月15日和2017年1月12日，被害人方某2分别向陈伟转账5万元，陈伟于当日出具借条。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2016年11月其以发行体育彩票需要资金周转为由，分两次找方某2借款10万元，约定2分月息。找方某2借第二笔钱时，方某2说他没有钱了，其让他找亲戚朋友借下，承诺利息，后来方某2才同意借钱。这两笔钱其支付了2万元左右利息，本金未还。 2.2016年8月20日，被告人陈伟向被害人方某1借款11万元；2017年1月1日，陈伟再次向方某1借款23万元；约定月息2分。共支付利息0.88万元，归还本金28万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人方某1的陈述。证明：其和陈伟是同事关系。2016年8月到11月期间，陈伟以发行体育彩票需要资金周转为由，找其借款，并承诺随时可以还钱。2016年8月20日，陈伟向其借款11万元，约定月息2分，陈伟支付了4个月利息8800元，后一直未支付利息。2016年10月1日、10月14日、11月24日，陈伟以同样理由分别找其借款10万元、3万元、10万元，共计24万元，约定月息2分。2017年其向法院起诉陈伟，讨回28万元本金，还有6万元未还，利息从2017年起一直未付。 （2）借条2份。证明：2016年8月20日、2017年1月1日，陈伟分别向方某1出具两份借条，共计借款34万元。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2016年8月，其以发行体育彩票需要资金周转为由分四次向方某1借款11万元、10万元、10万元、3万元，共计34万元，约定月息2分。第一笔借款支付了8800元利息，另外三笔23万元也支付了部分利息。之后因其无力偿还本金，方某1起诉至法院，经法院判决，其还了方某128万元，目前还欠6万元。 3.2016年7月24日，被告人陈伟向被害人谢某借款10万元，约定月息2分。共支付利息2.35万元，本金未归还。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人谢某的陈述。证明：其和陈伟是同事关系。2016年6月中旬，陈伟以发行体育彩票需要资金周转为由找其借钱，并出示了体育彩票合同，合同上写着陈伟负责发行，还有局领导签字。其对陈伟说手头上没有钱，想办法找别人帮他借，陈伟同意。后其从姨夫刘秋良处借了10万元给陈伟，约定月息2分，陈伟至今付了23500元利息，本金未还。为了方便催讨，其要陈伟对刘秋良出具借条。方某2、刘华等人是其介绍给陈伟的。 （2）借条。证明：2016年7月24日，陈伟出具向刘秋良借款10万元、已付第一月利息2000元的借条。 （3）银行流水。证明：2016年7月27日，谢某从其卡上支取10万元。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2016年6月，其以发行体育彩票需要资金周转为由，向谢某借款10万元，约定月息2分。这笔钱支付了23500元利息，本金未还。 4.2018年6月6日，被告人陈伟向被害人肖某借款15万元，约定月息1.5分；2018年6月15日，陈伟再次向肖某借款10万元，约定月息2分。共支付利息1.9万元，本金未归还。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人肖某的陈述。证明：其与陈伟系同事关系。2018年6月初，陈伟以发行体育彩票需要资金为由向其借款25万元，约定月息1.5分，承诺二个月后归还。其通过微信转账15万元给陈伟，当时陈伟出具借条，该笔钱只付了9000元的利息。过了几天，其通过妻子冯明霞的微信转款10万元给陈伟，约定月息2分，该笔钱支付了1万元的利息。至今共还了1.9万元利息，本金未还。 （2）银行回单2张及借条2份。证明：2018年6月8日、6月15日，冯明霞账户分别转款15万元、10万元至陈伟账户。陈伟分别向肖某出具借款15万元、月息1.5分以及借款10万元、月息2分的借条。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2018年6月其以发行体育彩票需要资金周转为由分两次找肖某借款25万元，约定2分月息。第1笔借款其付了9000元利息，第2笔借款其付1万元利息，本金没有归还。 5.2018年3月15日，被告人陈伟向被害人胡某1借款10万元，约定月息2分。共支付利息1.2万元，本金未归还。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人胡某1的陈述。证明：其与陈伟只是认识。2018年3月初，陈伟以做生意需要资金周转为由向其借款10万元，约定月息2分。其答应给陈伟周转二个月，之后通过中国银行账户转账10万元给陈伟。陈伟当即出具借条，承诺5月13日归还，担保人是高翠仙。本金至今未归还，共付了1.2万元利息，还是自己逼着给的。 （2）银行流水、转账汇款业务回单。证明：2018年3月3日，胡某1向陈伟转账10万元。 （3）借条2份。证明：2018年3月15日，陈伟向胡某1出具借条，承诺于5月13日归还，用于资金周转，担保人高翠仙。2018年10月23日，陈伟再次出具条子，约定还款时间为2019年2月份之前，担保人为高翠仙。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2018年3月，其以在长沙做生意需要资金周转为由向胡某1借款10万元，约定2分月息，但胡某1只同意借2个月，其答应不让他为难。到期后其没有钱还，拖到了10月份，就改了日期重新出具了借条。这笔借款其付了1.2万元利息，本金没有归还。 6.2016年8月1日，被告人陈伟向被害人李某1借款10万元，约定月息2分，李某1扣除第一个月利息后，通过银行转账9.7万元给陈伟。陈伟共支付利息2万元（不含出借时已扣除的利息3000元），归还本金1万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人李某1的陈述。证明：其和陈伟是同事关系。2016年7月底，陈伟以开发体育彩票需要资金周转为由向其借款10万元，约定月息2分，借期一年。后来其逼着陈伟付了2.3万元利息，要回1万元本金。 （2）中国农业银行回单、借条。证明：2016年7月31日，李某1通过银行转账97000元。陈伟向李某1出具借款10万元、第一个月付了息金、借期一年的借条。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。2016年7月，其以发行体育彩票需要资金周转为由向李某1借款10万元，约定2分月息。这笔钱其共支付了2.3万元的利息，2018年年底归还了1万元本金。 7.2016年3月4日，被告人陈伟向被害人何某1借款10万元，何某1扣除第一个月利息后，通过银行转账9.8万元给陈伟。陈伟共支付利息1.8万元（不含出借时已扣除的利息2000元），归还本金5万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人何某1的陈述。证明：2016年2月，同学严某说他划龙舟的队友陈伟发行体育彩票需要资金，想找其借钱，之后其在陈伟妻子刘娴作担保的情况下出借10万元，并约定月息2分。2016年3月4日，其通过中国农业银行账户转给陈伟10万元，陈伟向其出具借条，刘娴作为担保人签了字。第一年陈伟支付了8000元的利息，后来都是其向陈伟讨要才给了12000元，陈伟说他没钱了，只肯还点本钱，加起来还了5万元本金。2019年3月22日，再次找陈伟还钱，并要他重新出具借款5万元的借条和一张欠其2.4万元利息的欠条。 （2）借条、欠条。证明：2019年3月22日，陈伟向何某1出具借款5万元，利息2%的借条，担保人刘娴。同日，陈伟还出具欠何某1利息2.4万元的欠条。 （3）中国农业银行交易明细。证明：2016年3月4日，何某1转账98000元至陈伟账户。 （4）证人严某的证言。证明：2015年下半年，陈伟说他在负责发行体育彩票，需要资金周转，要其借钱给他，其没有钱，他就让其帮忙找别人借，可以出2分的月息，其将此事跟同学何某1说了，后来何某1借钱给陈伟了。 （5）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2016年2月，其以发行体育彩票需要资金周转为由找朋友严某借钱，严某称没钱，其让他帮忙想想办法。后严某介绍何某1认识，何某1询问其基本情况并经其妻子刘娴确认后，通过银行转账借款10万元，月息2分。这笔钱其陆续还了5万元本金,还欠本金5万元和利息2.4万元重新出具了借条。 8.2017年11月10日，被告人陈伟向被害人袁某1借款17万元，约定月息2分。共支付利息1.9万元，本金未归还。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人袁某1的陈述。证明：其与陈伟是同事关系。2016年10月陈伟以发行体育彩票需要资金周转为由向其借款，表示越多越好，并承诺月息2分。2016年10月11日，其从银行贷款15万元后转给陈伟工商银行账户。陈伟向其出具了借条，前后给了1.9万元利息。2017年元月底，陈伟再次找其借款，其又转了2万元给陈伟。2017年9月29日，其向陈伟讨要本息时，陈伟说他没有钱，二人算好账后陈伟又出具了新的借条，一份是借款17.7万元、一份是借款3.2万元（其中3.9万元是利息转本的钱），约定2018年10月11日还清，后一直未还。 （2）借条2份。证明：2017年9月28日、10月11日，陈伟分别出具借条，约定向袁某1借款32000元、177000元，177000元于2018年10月11日还清。 （3）交易明细。证明：2016年10月11日，袁某1向陈伟转账150000元；2017年1月26日，袁某1向陈伟转账2万元。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2016年10月和2017年10月，其以发行体育彩票需要资金周转为由两次向袁某1借款17万元。第1笔借款15万元其支付了1.9万元利息，本金未还。第2笔借款2万元其没单独出具借条。因袁某1的15万元是从银行贷款，还给银行的利息7000元由其承担，其重新出具了一张177000元的借条，该期间的利息3.2万元也写了一张借条。 9.2017年10月24日，被告人陈伟向被害人胡某2借款9万元，约定月息2分。陈伟共支付利息2.16万元，本金未归还。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人胡某2的陈述。证明：其与陈伟是同事关系。2017年上半年，陈伟称发行体育彩票需要资金周转，找其借款，并承诺2分月息，还说如果需要本金，提前一个月跟他说就行。其每次都在陈伟应付利息时再加一部分钱凑齐整数给陈伟，到2017年10月，陈伟欠其6万元本金。2017年10月24日，其又通过农业银行转给陈伟3万元。之后陈伟出具了一份借款9万元的借条，并按照9万元的本金，向其支付了利息21600元钱。 （2）借条。证明：2017年10月24日，陈伟向胡某2出具借款9万元、月底2分的借条。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2017年上半年其以发行体育彩票需要资金周转为由陆续从胡某2处借款9万元，约定月息2分。其付了2万多元利息，本金没有归还。 10.2016年9月18日，被告人陈伟向被害人陈某1借款5万元；2017年2月13日，陈伟再次向陈某1借款5万元；约定月息2分。共支付利息3.1万元，本金未归还。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人陈某1的陈述。证明：其与陈伟是同事关系。2016年9月，陈伟以发行体育彩票需要资金为由找其借钱，其当时称没有钱，陈伟要其找亲戚朋友想下办法，其答应帮他问问，陈伟还将体彩发行承包合同给其看过。过了两天，也就是2016年9月18日，其通过银行卡转款5万元给陈伟。2017年2月陈伟再次向其借款，约定利息2分，其于2017年2月13日在陈伟办公室给了陈伟5万元现金。陈伟总共给了3.1万元利息，本金未还。 （2）借条2份。证明：2016年9月18日、2017年2月13日，陈伟分别向陈某1出具借款各5万元，月息2分，每月支付的借条。 （3）交易记录。证明：2016年9月18日，陈某1转账5万元给陈伟。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2016年9月，其以体育彩票发行需要资金为由找陈某1借了5万元钱，共支付了18000元利息。2017年2月，其再次找陈某1借了5万元，共支付了13000元利息。两次本金均未归还。 11.2016年11月23日，被告人陈伟向被害人袁某2借款5万元，约定月息2分。共支付利息2.4万元，本金未归还。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人袁某2的陈述。证明：2016年11月23日，经陈某3介绍认识了陈伟，陈伟以发行体育彩票需要资金周转为由向其借款5万元，约定月息2分，借期1年，按月支付。第二日其通过妻子蒋陈忠的银行卡转给陈伟5万元。陈伟共付了2.4万元利息，本金未还。 （2）交易明细及借条。证明：2016年11月24日，蒋陈忠转给陈伟50000元。 （3）证人陈某3的证言。证明：2016年11月的一天晚上，其和袁某2一起散步，陈伟打电话向其借钱，说是要发行体育彩票需要资金周转，挂电话后其告诉了袁某2关于陈伟借钱的事，能按月息2分支付利息，后袁某2借了5万元给陈伟。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2016年11月，其以发行体育彩票需要资金周转为由向陈某3借钱，陈某3称没有钱，后接受他朋友袁某2借款5万元，借期一年，月息2分。这笔钱其付了2万多元利息，本金没有归还。 12.2018年5月14日，被告人陈伟向被害人沈某借款7万元，约定月息1分。共支付利息0.12万元，本金未归还。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人沈某的陈述。证明：其与陈伟是同事关系。2017年8月，陈伟以发行体育彩票为由向其借款，约定2分月息。其转给陈伟3万元，后续陈伟支付了两个月利息1200元。陈伟又以要去深圳做大生意为由，找其借款5万元，也是通过转账。后陈伟陆续支付了1万元的利息，2018年5月14日，陈伟要将支付的1万元利息转为本金，并且月息降为1分，其同意并要求陈伟半年内归还本金。陈伟重新出具一份欠其本金7万元、月息1分的借条。之后一直未归还。因自己与陈伟的办公室相邻，陈伟经常不在办公室，方某1、胡某2、陈某1在借钱时找其问过陈伟的情况，其告诉他们陈伟与教体局签订了体彩承包合同，确实需要一定的资金。至于陈伟是否实际需要资金周转其不清楚，是陈伟事先跟其打过招呼，称如果有人问起就说他是发行彩票需要资金周转才借钱的，并要求其不要在外面乱传他找别人借了很多钱。 （2）借条。证明：2018年5月14日，陈伟向沈某出具借款7万元、月息1分的借条。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2017年8月，其以发行体育彩票需要资金周转为由分两次从沈某处借款8万元。其共计支付利息1万元，后因实在付不起利息，于是与沈某协商之前付的利息算作归还的本金，重新出具还欠7万元的借条。这7万元本金至今没有归还。其向沈某说过，要他帮忙在认识的人中说一下，其发行体育彩票需要资金周转，谁的手里有闲钱可以借给其，按月息2分支付利息。 13.2018年3月27日，被告人陈伟向被害人姚某借款25万元，约定月息1.5分；2018年4月5日，陈伟再次向姚某借款5万元。陈伟共支付利息2.25万元，归还本金1万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人姚某的陈述。证明：其与陈伟是朋友关系。2018年3月，陈伟以发行体育彩票需要资金周转为由向其借款25万，约定月息1.5分，其将25万元转到了陈伟建行账户，这笔借款共计支付了2.25万元的利息。2018年9月陈伟再次向其借款5万元，这次给的现金。2018年11月因家庭情况需要用钱找陈伟讨要本息，陈伟以各种理由推脱。2019年3月陈伟才归还本金1万元。 （2）交易明细清单。证明：2018年3月27日、28日、29日，姚某分别从其中国建设银行卡转给陈伟100000元、50000元、100000元。 （3）借条2份。证明：2018年3月27日，陈伟出具向姚某借款25万元、利息1.5分、每月支付利息的借条。2018年4月5日，陈伟出具借款5万元的借条。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2018年3月，其以发行体育彩票需要资金周转为由向姚某借款25万元，约定1.5分月息。这笔钱其一直在按月支付。2018年9月，其再次找姚某借款5万元。后来姚某找其讨过钱，直到2019年3月才归还了1万元本金。总共支付了2.25万元利息。 14.2016年9月6日，被告人陈伟向被害人李某2借款10万元，约定月息2分。共支付利息2.8万元，归还本金3万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人李某2的陈述。证明：其与陈伟是同事关系。2016年9月，陈伟以搞体育彩票发行需要资金周转为由向其借款10万元，约定月息2分，并承诺若要求还钱提前一个月说就行。其通过银行转账5万元、支取现金5万元给了陈伟。后因借条找不到，亦碍于同事关系不好向陈伟讨钱，2017年3月双方沟通后由陈伟重新出具借条，出借人将李某2改为其妹妹李双。之后其要李双以家庭情况急需用钱为由找陈伟讨要本金和利息，陈伟以各种理由推脱。因陈伟没钱还，其要李双到临湘市人民法院起诉陈伟，法院立案后陈伟要求协调，达成协议由陈伟每月支付1500元利息，并在规定时间内归还本金，但陈伟至今未履行协议内容。截至2018年1月，陈伟共计支付2.8万元利息，还了3万元本金。 （2）借条2份。证明：2016年9月6日，陈伟向李某2出具借款10万元、月息2分的借条。2017年3月6日，陈伟向李双出具借款10万元、月息2分（以前打给李某2的10万元借条作废）的借条。 （3）李双出具的说明。证明：陈伟向李双出具的借条，实际出借人为李某2。 （4）借记卡账户历史明细清单。证明：2016年9月6日，李某2转账5万元至＊伟账户。 （5）临湘市人民法院民事调解书。证明：2018年1月30日，陈伟与李双达成协议，由陈伟分别于2018年2月13日、6月30日、9月30日、12月30日偿还相应本金及利息。 （6）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2016年9月，其以发行体育彩票需要资金周转为由向李某2借款10万元，后李某2将债权转给她妹妹李双。期间，其归还了3万元本金，支付了2万多元的利息。 15.2016年9月5日，被告人陈伟向被害人方某3借款5万元，约定月息1.5分。未支付利息，未归还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人方某3的陈述。证明：其与陈伟是同事关系。2016年9月陈伟以发行体育彩票为由向其借款，约定月息1.5分。过了几天，其从亲戚朋友处筹借5万元，9月5日中午转给了陈伟，陈伟出具借条，但之后未付利息。2016年底，其找陈伟要本息时，陈伟说他体育彩票的钱没到位，过年时会还钱，但之后陈伟仍以各种理由推脱。到了2017年底，其基本上天天找陈伟要钱，陈伟仍没有归还本金和利息。 （2）转账凭条及借款。证明：2016年9月5日，方某3通过建设银行账户转账5万元给陈伟，陈伟向方某3出具借款5万元、月息1.5分、半年结一次利息的借条。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2016年9月，其以发行体育彩票需要资金周转为由向方某3借款5万元，本息未付。 16.2016年1月6日，被告人陈伟向被害人敖某借款10万元，约定月息2.5分，归还本金1万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人敖某的陈述。证明：其与陈伟是党校同学。2015年12月底陈伟以发行体育彩票为由多次打电话找其借钱，约定月息2.5分。过了几天，其从亲戚朋友处借了10万元，并于2016年1月6日在临湘市伟业西街农业银行将10万元现金给了陈伟，陈伟出具了借条。2017年底，在其多次讨要下，陈伟通过银行转账归还了1万元本金，利息未付。 （2）借条。证明：2016年1月6日，陈伟出具向敖某借款10万元、月息2.5分的借条。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2016年年初,其以发行体育彩票需要资金周转为由向敖某借款10万元，约定月息2.5分。2017年底还了1万元本金，期间还付了5000元利息。 17.2015年7月17日，被告人陈伟向被害人杨某借款3万元，未约定利息，未归还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人杨某的陈述。证明：其与陈伟是党校同学。2015年7月，陈伟以做项目需要资金周转为由向其借了3万元现金，并承诺一个月内归还，这笔钱陈伟至今未还。 （2）借条。证明：2015年7月17日，陈伟出具向杨某借款3万元的借条。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2015年7月，其以做项目需资金周转为由向杨某借款3万元，本金未还。 18.2017年5月31日，被告人陈伟向被害人何某2借款1万元，约定月息2分。陈伟至今未支付利息，未归还本金。 19.2017年5月31日，被告人陈伟向潘某借款4万元，约定月息2分。陈伟支付利息1.44万元，未归还本金。 证明上述2笔事实的证据有： （1）被害人何某2、潘某的陈述。证明：何某2与陈伟是同事关系。2017年5月，陈伟以发行体育彩票需要资金周转为由向何某2借钱，承诺月息2分。2017年5月31日，何某2拿了1万元现金，其妹妹潘某从建设银行取了4万元现金，二人凑了5万元借给陈伟，陈伟出具借款5万元的借条给潘某。半个月后，何某2要陈伟重新出具借条，将其和潘某的借款分开写，并将旧借条销毁。陈伟向潘某支付利息1.44万元，本金未归还，仍欠何某21万元本金。 （2）借条2份。证明：2017年5月31日，陈伟出具向何某2借款1万元的借条；2017年7月25日，陈伟向潘某出具借条，借条内容为向潘某借款4万元，月息2分，利息付到了2017年6月25日，从7月25日开始计息，借款日期为5月25日。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2017年5月，其以发行体育彩票需要资金周转为由找何某2借钱，承诺月息2分。后何某2借了1万元、他妹妹潘某借了4万元，其出具了一张5万元的借条给潘某。过了段时间，何某2要求重新出具2张借条，将二人借款分开了。期间，付了潘某1万多元利息，本金未还。 20.2018年1月14日，被告人陈伟向被害人吴某1借款10万元。共支付利息2.1万元，归还本金3万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人吴某1的陈述。证明：2016年12月，朋友何某2打电话称他同事陈伟负责发行体育彩票需要钱急用。其从华融湘江银行取了10万元现金在陈伟车上给了陈伟，约定月息2分。陈伟给了2个月利息4000元，之后其听说陈伟在外借了很多钱，找陈伟要钱，陈伟说暂时没钱，将月息改为1.5分。2017年2月，陈伟归还了2万元本金，共支付1.08万元利息。2017年底，陈伟又归还1万元本金，并重新出具借款7万元的借条，还支付了利息6300元。之后其陆续找陈伟借钱，陈伟每次以各种理由不还钱。至今总共付了2.1万元利息、3万元本金。 （2）借条。证明：2018年1月4日，陈伟出具向吴某1借款7万元、月息1.5分的借条。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2016年12月，其以发行体育彩票需要资金周转为由向吴某1借款10万元，约定月息2分。期间支付了2万多元利息、还了3万元本金，并重新出具借款7万元的借条。 21.2018年6月17日，被告人陈伟向被害人孔某借款10万元，约定月息2分。共支付利息1.6万元，归还本金1万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人孔某的陈述。证明：其与陈伟是师生关系。2016年12月左右，陈伟以负责发行体育彩票为由向其借款10万元，约定月息2分。过了几天，其从农村信用社取款10万元现金交付给陈伟，这笔钱陈伟支付了1.6万元的利息。2017年9月，陈伟没有付利息了，找他要钱也是各种理由推脱甚至不接电话。2018年6月，在其催讨下陈伟还了1万元，并将借条本金改为9万元，利息不付了，本金每月返还。后期陈伟没有再支付过本息。 （2）借条。证明：2018年6月17日，陈伟出具向孔某借款9万元的借条。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2016年12月，其以发行体育彩票需要资金周转为由向孔某借款10万元，约定月息2分。其按2分月息支付了5个月10000元利息后，改为1.5分利息付了4个月6000元就没再付了。2018年6月还了1万元本金。 22.2019年1月18日，被告人陈伟向被害人李某3借款10万元，约定月息2分。共支付利息2.8万元，归还本金0.5万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人李某3的陈述。证明：陈伟是其丈夫沈维宏的学生。2016年9月底，陈伟以发行体育彩票为由向其借款，约定月息2分，其称没有钱，陈伟要其帮忙借点钱。其从邻居沈道南处借款10万元后通过银行转账给陈伟工商银行账户，这笔钱陈伟付了14个月2.8万元左右的利息。2018年三四月陈伟未支付利息，以各种理由不还钱，甚至不接电话。2019年1月，其找陈伟要钱，陈伟还了5000元本金，并将借款改为9.5万元，利息不付了，本金每月返还。之后陈伟再没支付过利息和本金。 （2）中国工商银行交易记录。证明：2016年9月26日，沈道南账户转给陈伟10万元。 （3）借条。证明：2019年1月18日，陈伟出具向李某3借款9.5万元的借条。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2016年9月，其以发行体育彩票需要资金周转为由向李某3借款10万元，约定月息2分。这笔钱按月支付利息到了2018年3月共计2万多元。2019年1月，其归还本金5000元，并将借条改为9.5万元，不再支付利息。 23.2018年2月3日，被告人陈伟向被害人李某4借款10万元，约定月息1.5分。共支付利息1.5万元，本金未归还。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人李某4的陈述。证明：2017年三四月，其通过陈伟妻子刘娴与陈伟认识，之后陈伟以发行体育彩票为由向其借款10万元，约定月息1.5分，这笔钱陆陆续续都还了，利息付了1.35万元。到2018年1月陈伟再次找其借钱周转，其通过银行转账借了10万元给陈伟，约定月息1.5分。这笔钱支付一个月利息后，陈伟就没付了，后将借条的借款时间改为2018年2月3日，之后其多次找陈伟要钱，陈伟以各种理由推脱。陈伟两次借钱共付了1.5万元利息，还有10万元本金未还。 （2）银行流水。证明：2017年7月3日，李某4转账10万元给陈伟。 （3）借条。证明：2018年2月13日，陈伟出具向李某4借款10万元、月息1.5分的借条。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2018年1月，其向李某4借款10万元，约定月息1.5分。其付了1万多元利息，本金未归还。 24.2018年11月11日，被告人陈伟向被害人汪某借款6万元，月息1.5分。陈伟共支付利息0.9万元，本金未还。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人汪某的陈述。证明：其是陈伟儿子的老师。2017年11月，陈伟以搞学校体育项目做跑道需要资金周转为由向其借款，约定月息1.5分。2017年11月11日其在临湘市富临大酒店后面停车场将6万元现金给了陈伟，陈伟出具借条约定2018年八九月归还。之后陈伟付了10个月利息9000元，本金未还。 （2）借条。证明：2017年11月11日，陈伟出具向汪某借款6万元、月息1.5分、2018年八九月归还的借条。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2017年11月，其以需要资金周转为由找汪某借了6万元钱，约定月息1.5分，这笔钱共付了9000元利息，本金未归还。 25.2015年6月3日，被告人陈伟向被害人吴某2借款2万元，约定月息1.5分。共支付利息0.24万元，归还本金0.5万元。 证明该笔事实的证据有： （1）证人李某6的证言。证明：其丈夫吴某2是通过刘志伟认识的陈伟。2015年6月陈伟打电话给刘志伟找其丈夫吴某2借钱，刘志伟说陈伟在搞体育彩票发行缺少资金周转，吴某2遂同意借款2万元，口头约定了利息1.5分。陈伟至今付了2400元利息，还了5000元本金。 （2）借条。证明：2015年6月3日，陈伟出具向吴某2借款2万元、2015-2016年6月3日利息付清的借条。2018年7月22日在原有借条上注明还欠本金1.5万元。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2015年6月，其通过刘志伟认识吴某2，之后其以负责发行体育彩票需要资金周转为由向吴某2借款2万元，约定月息1.5分，这笔钱支付了2400元的利息，归还了5000元的本金。 26.2016年11月27日，被告人陈伟向被害人彭某借款5万元，约定月息2分。已归还本金2万元，未归还利息。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人彭某的陈述。证明：其与陈伟是同事关系。2017年11月，陈伟以搞体育彩票需要资金为由向其借钱，其通过妻子邱灿红工商银行账户转账借了5万元给他，限期三天归还。过了几天陈伟说他钱没到账，要自己将钱放他处，约定月息2分。2017年5月8日，因其多次找陈伟讨要，陈伟还了1万元，重新出具了借条，其不要利息。2018年1月2日，陈伟再次归还1万元本金，在原有借条上又添加了归还的情况。至今陈伟只还了2万元本金。 （2）借条2份。证明：2016年11月27日，陈伟出具向彭某借款5万元、约定2016年12月1日之前归还的借条。2018年5月8日，陈伟重新出具向彭某借款4万元的借条，借条上记载2017年12月份归还1万元本金，还欠3万元本金。 （3）微信聊天记录。证明：2017年11月27日，陈伟提供银行账户给彭某，并回复已经收到了钱。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2017年11月，其打电话给彭某称要钱急用需要借钱，彭某出借5万元，其已归还了2万元的本金，未支付利息。 27.2017年12月8日，被告人陈伟向被害人李某5借款8万元；2018年6月8日，陈伟又向李某5借款2万元；同年9月8日，陈伟再次向李某5借款4万元；三笔款项均约定月息2分。共支付利息3.04万元，未归还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人李某5的陈述。证明：其与陈伟是朋友关系。2017年12月，陈伟说他做生意、做体彩要资金周转，其借了8万元钱给他，月息2分。这笔钱陈伟支付了半年利息共9600元，本金未还。到2018年6月，陈伟再次找其借了2万元，陈伟重新出了一张10万元借条。之后，陈伟支付了两个月一共4000元的利息。2018年9月，陈伟再次找其借了4万元钱，这笔钱支付了1.68万元的利息。陈伟一共借了14万元，至今未还，付了3.04万元的息钱。 （2）借条。证明：2018年9月8日，陈伟向李某5出具借款14万元、利息2分的借条。 （3）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2017年12月，其找到李某5以承包体育彩票需要资金周转为由借钱，承诺支付利息。李某5出借了8万元，并约定月息2分。这笔钱其支付了9600元的利息。 28.2017年3月20日，被告人陈伟向被害人陈某2借款5万元，未约定利息，已归还本金1万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人陈某2的陈述。证明：其与陈伟是朋友关系，其哥哥刘志伟与陈伟在教体局上班。2017年3月，陈伟以需要钱挪用找其借几万元，其通过手机银行转款5万元至陈伟工商银行账户，没有约定利息，也没用出具借条。2018年9月陈伟还未还钱，其讨要钱时陈伟以各种理由不还，9月5日其通过其哥哥刘志伟要陈伟出具了借条。之后陈伟还了1万元，还欠4万元钱。 （2）交易明细。证明：2017年3月20日，陈某2转账5万元至陈伟工商银行账户。 （3）借条。证明：2018年9月5日，陈伟出具向陈某2借款5万元的借条。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2017年3月，其多次以需要资金周转找陈某2借钱，之后陈某2通过银行转账借给其5万元，没有约定利息。2018年9月其出具借条，后来陈某2找其讨钱，还了1万元本金。 29.2016年11月，被告人陈伟向被害人曾某借款20万元，约定月息2分。共支付利息0.75万元，未归还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人曾某的陈述。证明：其是陈伟的小学老师，2016年8月才开始联系。2016年10月，学生陈伟说承包体育彩票销售，前期需要资金投入，找其借钱。其在信用社取款5万元借给陈伟，没有约定利息。2016年11月，陈伟又找其借钱，其再次取了15万元现金给陈伟，他重新出具一张20万元的借条，约定月息2分。之后陈伟付了两次息钱,一共7500元钱，本金一直未归还，并且答应将其买房的10万元于年底归还也没有给。2018年，其逼着陈伟还钱，陈伟没钱还，其又怕借条过期，让陈伟重新出具了一份借条，日期改为2016年12月31日。一开始其以为陈伟将钱真的用于体育彩票投入,后来听他姐姐说，陈伟在网上赌博输掉了。 （2）借条。证明：2016年12月31日，陈伟出具向曾某借款20万元、2020年归还全部本金的借条。 （3）经陈伟签字确认的记账单。证明：陈伟于10月24日支付500元利息、11月10日支付2000元利息、2017年1月26日支付5000元利息。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2016年8月，其在教体局碰到老师曾某，提出需要资金周转向她借钱，曾某同意借款5万元，没有约定利息。2016年11月，其找曾某再次借钱，曾慧娟同意借款15万元，但要求过年前必须还钱。其重新出具一张借款20万元的借条，约定利息2分，并将之前5万元的借条收回。其分三次向曾某支付了7500元的利息。 30.2017年5月27日，被告人陈伟向被害人朱四妹借款20万元，约定月息2分，借款一年。陈伟支付利息共计4.8万元，借款到期后归还本金1万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人朱四妹的陈述。证明：其与陈伟是一个旅游团的团友。2017年5月，陈伟说他的彩票业务需要资金周转，找其借20万元。其通过银行卡转了20万给陈伟，陈伟向其出具了一张借条，约定月息2分，借期1年。这笔借款陈伟付了4.8万元利息，到2018年5月就没有继续付利息。后来其多次找陈伟讨要本金，陈伟付了1万元本金。其还介绍了朋友胡某3借钱给陈伟，但具体借了多少不知道。 （2）借条。证明：2017年5月27日，陈伟出具向朱四妹借款20万元，月息2分，借期一年的借条。 （3）临湘市人民法院民事调解书。证明：2019年9月11日，陈伟与朱四妹就借款20万元一事在法院主持下达成民事调解协议，由陈伟服刑届满后一年内归还本金19万元。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：其以发行体育彩票需要资金周转为由找朱四妹借了20万元钱，之后陆续付了4.8万元的利息，到期后又还了1万元的本金，还欠19万元的本金没有还。 31.2017年7月，被告人陈伟向被害人马某借款10万元，约定月息1.5分。共支付利息0.7万元，本金未归还。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人马某的陈述。证明：其与陈伟是党校同学。2017年7月，陈伟说开发体育彩票需要资金周转，要借10万元，陈伟说只用十天，到时候给二千元利息。其通过银行转账借给陈伟10万元，十天到期后，其找陈伟催讨，他以各种理由搪塞，后来其就让他出具了一张借条，陈伟支付了六七千元的利息，本金未还。2019年12月2日其在法院起诉了陈伟，因陈伟被逮捕，法院驳回了起诉。 （2）2017年7月28日，陈伟出具向马某借款10万元，月息1.5分的借条。 （3）临湘市人民法院民事裁定书。证明：马某诉陈伟借款10万元及未付利息3.6万元一事，因陈伟涉嫌集资诈骗罪被临湘市公安局执行逮捕，本院于2020年3月3日裁定驳回马某的起诉。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2017年，其以发行体育彩票为由找马某借款10万元，之后一直按月支付利息到2019年初，共计2万元左右，本金没有还。 32.2017年12月28日，被告人陈伟向被害人胡某3借款10万元，约定月息2分；2018年1月25日，陈伟向胡某3借款15万元，约定月息2分；2018年2月22日，陈伟向胡某3借款10万元，约定十天归还；2018年2月14日，陈伟向胡某3借款10万元，约定2018年3月10日归还；2018年2月5日，陈伟向胡某3借款20万元，胡某3扣除2万元利息后实际转账18万元给陈伟。陈伟归还本金11.5万元，支付利息3.1万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人胡某3的陈述。证明：其与陈伟是一个旅游团的团友。2017年12月28日，陈伟给其打电话说借钱搞体育彩票业务，其在岳阳华融湘江银行转账10万元给陈伟，陈伟出具借条，约定2分月息，之后共支付1万元利息。2018年1月25日，陈伟又找其借款15万元，约定月息2分，共支付1.2万元利息。2018年2月5日，陈伟再次要求借款20万元，并说上面马上有钱拨付，于是其扣除2万元利息后通过银行转账18万元给陈伟，陈伟出具借条，约定2018年4月4日归还，当时借款时间因笔误也写成了4月4日。2018年2月14日，陈伟又打电话借钱，看陈伟是单位上的人，其又通过银行转款10万元给陈伟，月息2分，约定2018年3月10日归还，这次收了6000元利息。2018年2月22日，陈伟找到其说临湘彩票还要资金，十天半个月归还，其又转给陈伟10万元，这笔钱支付了3000元利息，本金未归还。陈伟每次借钱都是以做彩票业务的名义，有时候说十天半个月就归还，或者说随时要随时给，但这些承诺都没有兑现。因为打听过陈伟确实是教体局职工，他每次借钱都给其看了彩票业务的文件，而且在2018年5月之前他都在支付利息，就相信了他。至今陈伟共归还了11.5万元本金，支付了5.1万元利息。 （2）借条5份。证明：2017年12月28日，陈伟出具向胡某3借款10万元、月息2分的借条；2018年1月25日，陈伟出具借款15万元、月息2分的借条；2018年2月22日，陈伟出具借款10万元、约定十天归还的借条；2018年2月14日，陈伟出具借款10万元、约定2018年3月10日归还的借条；2018年4月4日，陈伟出具借款20万元、约定2018年4月4日归还的借条。 （3）临湘市人民法院民事调解书。证明：胡某3诉陈伟借款53.5万元本金及利息，在法院的主持下，于2019年9月11日达成调解协议。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：其以发行体育彩票需要资金周转为由向胡某3先后借款65万元，其中一次借款20万元，直接扣除了2万元的利息，实际只给其18万元。这笔65万元借款，其共支付了5.1万元的利息，还了11.5万元的本金。 33.2018年2月，被告人陈伟向被害人金某借款10万元，共支付利息1.2万元，本金未归还。 （1）被害人金某的陈述。证明：其与陈伟2014年经刘娴认识。2018年年初，陈伟说他在搞体育彩票业务，需要资金周转，要其借点钱给他。2018年2月2日其通过微信和支付宝借了10万元给陈伟，约定月息1.5分，陈伟出具了借条，本金没有归还，陈伟向其支付8个月共1.2万元利息。因为其已经到法院起诉了陈伟，法院也判决了，借条就没有保管好。 （2）账单详情、微信转账记录。证明：2018年2月2日，金某通过微信转款3万元，支付宝转账7万元给陈伟。 （3）临湘市人民法院民事调解书。证明：陈伟向金某借款10万元，归还利息1.2万元，金某诉至法院后，双方于2019年9月11日达成调解协议。 （4）被告人陈伟的供述和辩解。证明：其以发行体育彩票需要资金周转为由找金某借了10万元，这笔钱付了1.2万元利息，本金没有还。 另查明，被告人陈伟在案发前的工资年收入约6万元，2017年至2019年领取的体彩发行工作经费57万余元。 认定上述事实的综合证据如下： （1）被告人陈伟的供述和辩解。证明：2007年到2009年其在大学期间参与网络赌博输了30多万元，这些钱都是向同学朋友借的；2014年到2015年朋友徐某带其和别人在宾馆“斗牛”输了70多万元；2015年到2016年其先后两次到澳门参与赌博输掉了40多万元，而且其负责体育彩票发行，个人买彩票输了近一百万。其以发行体育彩票需要资金周转、做生意为由陆续找别人借了钱308万元，现在其无力偿还这些钱了。发行体育彩票只是在刚起步时需要比较多的周转资金，大约二三十万元，但后期资金回流就只需要几万元的资金周转。其借钱时彩票发行已走上正轨，只需要几万元资金周转，说是为了发行彩票，是担心他们不放心借钱。借的钱偿还了一部分本金和利息，有一部分被其买体育彩票输掉了，还有一部分还了因赌博输钱找别人借的钱和利息。其名下目前没有存款；名下一辆轿车，已被法院冻结，因为是贷款买的，按揭款没有付清，已被第三方融资公司开走了；名下有一套130多平方米的套间，房子是家里出钱买的，也被法院冻结，房子已办理了“他项权证”，是其2015年找余锦培借款时办的；之前有一辆宝马车，是其花25万买的二手车，2015年因欠别人的钱抵了15万元的账，车过户到别人名下了。 （2）证人徐某的证言。证明：其是2014年认识陈伟的，当时其在原临湘一中旁开了公司，公司旁的茶楼经常有人赌博，其和陈伟在看赌博时搞熟了，二人开始参与赌博，赌了几次，玩的是“斗牛”、“扳柏子”、“炸金花”，其输了十几万，陈伟输了一二十万，后来其就没赌了，陈伟一个人还去赌过，又输了几十万。 （3）出入境查询记录。证明：2016年1月至2018年8月期间，陈伟多次前往澳门。 （4）证人刘某的证言。证明：陈伟负责体育彩票的发行，发行人不需要投资，因为教体局根据销售业绩按比例给责任人发放的奖励，实际是为了补偿体育彩票发行过程中产生的各项费用，并且奖励一般都比各项费用高一点，也就是说发行责任人还是会赚一点钱。陈伟负责体育彩票发行，实际不需要投资，但其听说陈伟为了扩大销售量，自己用钱购买彩票，但这不是体育彩票发行的开支。 另证明，教体局定于2019年4月的一个星期一在五楼开会，其当时正准备通知陈伟开会，公安民警到了自己办公室。因为自己是陈伟的主管领导，所以公安民警请自己帮忙联系陈伟，自己只通知了陈伟开会，没说别的。陈伟到5楼会议室，刚开会就被民警抓走了。 （5）体育彩票发行目标管理责任书。证明：2018年1月1日，陈伟与临湘市体育产业发展中心签订体育彩票发行目标管理责任书。目标管理考核时间1年，2018年本地彩（含电彩、高频、即开、足彩、竞彩等）发行销售目标任务为500万元，实行销量与工作经费挂钩，按本地发行量的3%提取工作经费（主要用于体彩资料的发送、机器维修、网点业主培训、体彩广告宣传、门店装修、送报纸、到省市出差办事、用车开支等），体彩发行工作经费分两次拨付，2018年6月30日先拨付工作经费5万元，以便于开展工作，其余工作经费则等体彩销售数据出来后，年底再行结算。在体彩销售过程中必须依法依规，否则因擅自做主引发的经济纠纷及安全整治责任由目标管理责任人自行承担。 （6）临湘体产中心拨款至陈伟工作经费明细。证明：2017年4月11日，法院执行划拨陈伟体彩经费193500元；2017年1月，拨款网点差旅经费7020元、体彩发行经费150000元；2018年1月报差旅费2000元；2018年5月报工作经费50000元；2018年7月健康湖南海选赛开支3320元；2019年3月1日，2018年体彩发行工作经费165700元。上述合计拨付571540元。 （7）工资发放明细。证明：陈伟于2019年10月工资4884元，证明其年收入约6万元。 （8）房屋产权证明。证明：陈伟位于临湘市××幢××单元××号××房××，已抵押被查封。 （9）证人陈某4的证言。证明：2017年9月陈伟与其合伙开了一家美容店，当时投70万元，陈伟大概投资30万元，到2019年8月关门，其和陈伟都没有分到利润。 （10）民事判决书及调解书。证明：2016年10月，罗新颖诉陈伟欠款40万元，蜂林典当有限公司诉陈伟欠款8万元；2017年，李衡诉陈伟欠款15万元，方小勇诉陈伟欠款19万元，张长清诉陈伟欠款15万元；2019年，曾桂华诉陈伟欠款19万元。上述案件均达成调解协议或经法院判决，由陈伟归还欠款本金及利息。 （11）户籍资料。证明：被告人陈伟作案时已达法定刑事责任年龄。 （12）线索来源及到案经过。证明：被告人陈伟于2019年4月22日被抓获归案。 关于被告人陈伟提出对指控的部分犯罪事实的数额有异议的辩护意见。经查，本案借款本金以实际出借的本金进行认定，对于指控的第6、7、33笔犯罪事实中，出借人已预先扣除了利息的，本院均以实际出借金额认定的本金。偿还本息数额的认定，均以被告人供述与被害人陈述相一致的数额来认定。本案认定的借款本金、偿还本息、犯罪金额，有被告人的供述和辩解、被害人的陈述、书证予以印证。被告人陈伟在庭审中对相关数额的供述与在侦查机关供述不一致，并未提供相关的证据予以证实或就其不一致供述作出合理解释，其辩解意见不成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人陈伟以非法占有为目的，采取虚构借款用途和利息回报为诱饵的诈骗方法，向不特定多数人非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈伟到案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人陈伟集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除，非法占有的各被害人财产，应予退赔。 关于被告人陈伟及其辩护人提出陈伟的行为不构成集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为；非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。两者均表现为向社会公众非法募集资金，主要区别在于：从客观行为表现的方式来说，前者实施主体必须采用诈骗的方法，服务于非法集资的目的行为，后者是以存款的形式非法吸收公众存款；从犯罪目的来说，前者的目的是为了将非法募集到的资金占为己有，后者的目的是为了营利，不具有占有的目的意图。综合本案证据，可以认定如下事实： 1.被告人陈伟使用了诈骗的方法进行非法集资后，未将集资资金用于正常的生产经营活动。（1）在案证据中有被告人陈伟的供述，证人徐某、刘某等人的证言，书证港澳通行记录、体彩中心拨付工作经费明细、陈伟工资明细等证据证实，被告人陈伟系教体局的一名正式职工，承包体育彩票发行工作，体彩的发行仅在前期需要投入二三十万元资金，走上正轨后仅需几万元资金回流即可，陈伟向各被害人借钱时彩票发行工作已走上正轨，且任务发行时体彩中心会预先拨付5万元工作经费，剩余经费于年底根据发行销量进行结算，陈伟本人没有大额的实际成本投入。被告人陈伟在2017年至2019年从体彩中心领取工作经费近60万元，可以维持体彩发行工作的正常支出及运转，亦证明被告人陈伟虚构了发行体彩需要资金周转的事实。（2）案发前，被告人陈伟有赌博恶习并输掉巨额资金，为了偿还赌债或继续赌博、购买彩票等非正当的生产生活用途，利用其教体局职工的身份优势，以体育彩票发行或者做生意需要资金周转为幌子，以利息回报为诱饵，虚构借款理由，向其同事、朋友或者同事介绍的不特定对象借款，后将集资款用于了赌博、购买刮刮乐、偿还赌债等个人挥霍和以“拆东墙补西墙”的方式偿还借款本息。（3）陈伟还叮嘱其同事“如有人问就说是发行彩票需要资金周转才借钱”、“不要在外面乱传他找别人借了很多钱”，以维护其具有正当借款事由、避免借款人怀疑的非法集资氛围，更是体现了被告人陈伟使用了诈骗的方法。 2.被告人陈伟主观上具有非法占有的目的。（1）经统计，被告人陈伟于2016年借款106万元，归还本息38万余元；2017年借款109万元，归还本金息44万余元；2018年借款167万余元，归还本息不到30万元。被告人陈伟的稳定年收入约6万元，尽管还有从事体育彩票发行工作的收入，但其收入与借款金额悬殊，仅每年需要支付的利息就有数十万元，明显不足以偿还借款本金，可以认定其没有偿还能力。被告人陈伟明知没有偿还能力而大量骗取资金，可以认定其具有非法占有的目的。（2）从资金诈骗持续的势态分析，被告人陈伟在2016年即已债台高筑，仍多次向外承诺利息回报进行借款，扩大借款范围，被害人向其催讨本金时，其以先支付部分小额利息掩盖无能力还款的事实，或是以各种理由推脱甚至拒接电话来逃避还款责任，非法占有的故意明显。（3）被告人陈伟在庭审中辩称自己有偿还能力，年收入四五十万元，2018年收入高达100万元。按其辩解，既然有偿还能力，缘何未按约偿还被害人的本息，反而年复一年、持续不断地向他人借款？可以评价为非法占有他人资金、拒不返还的行为，同样可以认定其具有非法占有的目的。很显然，被告人陈伟的该供述是“以其矛攻其盾”的说法，不具有客观性。（4）从集资资金的去向分析，被告人陈伟将集资资金用于赌博、偿还赌债、购买彩票等个人挥霍和以“拆东墙补西墙”的方式偿还借款本息，均为非正当的生产生活用途，还有一部分资金不能交代去向。被告人陈伟自述部分资金用于体彩发行周转及其姐姐陈某4陈述将集资款中的30万元投资经营未分红，即便属实，其用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，体彩发行工作经费在年底即会全部兑付、不需要年年借钱周转，亦可认定被告人陈伟具有非法占有的目的。 综上，被告人陈伟的行为符合集资诈骗罪的构成要件，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 关于被告人陈伟及其辩护人提出陈伟具有自首情节的辩护意见。经查，据公安机关出具的抓获经过，2020年4月22日，被告人陈伟在参加单位每周一的例会时，被公安机关带至执法办案中心，系被抓获归案。陈伟自述其案发前与方某1到派出所就借款纠纷进行协调，公安机关以民事纠纷为由不予受理，其有投案行为。实则，被告人陈伟到派出所协调是为解决借款纠纷，期间并未主动如实交代其虚构事实吸收资金的行为，不符合自动投案和如实供述的条件，不能认定为自首。被告人陈伟被抓获到案后如实供述了全部犯罪事实，依法认定为坦白。相关辩护意见不成立，本院不予采纳。 关于辩护人提出“被告人陈伟没有造成社会危害，且积极偿还借款，归案后积极配合调查，认罪态度好，悔罪意愿强，请求对其从轻处罚”的辩护意见。经查，被告人陈伟目前仍有300多万元的借款本金不能如数偿还给各被害人，给各被害人造成了巨大的损失；同时其通过利息回报吸收资金的行为，严重扰乱了国家金融管理秩序，具有较大的社会危害性。应当根据其罪行追究其刑事责任，科处相应的刑罚。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第四条第一款、第二款第一、二、七项、第五条第一、三款之规定，判决如下： 一、被告人陈伟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月22日起至2029年4月21日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。 二、由被告人陈伟分别向各被害人退赔其非法占有的财产共计人民币303.97万元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄文龙 人民陪审员  徐 林 人民陪审员  刘 鑫 二〇二〇年十一月三十日 法官助理方芳 书记员方芳（兼） 附：被告人陈伟集资诈骗退赔明细表                            序号                       被害人                       集资金额（万元）                       付本息金额（万元）                       诈骗金额（万元）                       应退赔金额（万元）                               1                       方超纲                       10                       2                       8                       8                               2                       方小猛                       34                       28.88                       5.12                       5.12                               3                       谢鸿飞                       10                       2.35                       7.65                       7.65                               4                       肖学文                       25                       1.9                       23.1                       23.1                               5                       胡汉武                       10                       1.2                       8.8                       8.8                               6                       李琼波                       9.7                       3                       6.7                       6.7                               7                       何玲玲                       9.8                       6.8                       3                       3                               8                       袁宏舟                       17                       1.9                       15.1                       15.1                               9                       胡彩梅                       9                       2.16                       6.84                       6.84                               10                       陈象军                       10                       3.1                       6.9                       6.9                               11                       袁智辉                       5                       2.4                       2.6                       2.6                               12                       沈磊勤                       7                       0.12                       6.88                       6.88                               13                       姚 梦                       30                       3.25                       26.75                       26.75                               14                       李 灿                       10                       5.8                       4.2                       4.2                               15                       方丹霞                       5                       0                       5                       5                               16                       敖雪霏                       10                       1                       9                       9                               17                       杨 灿                       3                       0                       3                       3                               18                       何培林                       1                       0                       1                       1                               19                       潘杏子                       4                       1.44                       2.56                       2.56                               20                       吴康亚                       10                       5.1                       4.9                       4.9                               21                       孔 维                       10                       2.6                       7.4                       7.4                               22                       李夭元                       10                       3.3                       6.7                       6.7                               23                       李小娥                       10                       1.5                       8.5                       8.5                               24                       汪慧梅                       6                       0.9                       5.1                       5.1                               25                       吴贤松                       2                       0.74                       1.26                       1.26                               26                       彭青红                       5                       2                       3                       3                               27                       李新红                       14                       3.04                       10.96                       10.96                               28                       陈 卉                       5                       1                       4                       4                               29                       曾望娟                       20                       0.75                       19.25                       19.25                               30                       朱四妹                       20                       5.8                       14.2                       14.2                               31                       马响铃                       10                       0.7                       9.3                       9.3                               32                       胡四华                       63                       14.6                       48.4                       48.4                               33                       金 勇                       10                       1.2                       8.8                       8.8                               合计                       414.5                       110.53                       303.97                       303.97                附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； 第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 第五条第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。