河北省秦皇岛市海港区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0302刑初67号 公诉机关河北省秦皇岛市海港区人民检察院。 被告人张荣英，女，1951年7月23日出生于山西省太原市，汉族，专科文化，无业，捕前住陕西省西安市长安区（户籍所在地：北京市景山区，2007年9月10日因犯非法处置扣押的财产罪被北京市平谷区人民法院判处有期徒刑一年六个月。2018年3月15日被告人张荣英北京市公安局石景山区分局投案。2018年3月16日被秦皇岛市公安局执行逮捕。现羁押于河北省秦皇岛市看守所。 辩护人朱泽明，河北宏业律师事务所律师。 河北省秦皇岛市海港区人民检察院以海检刑诉［2019］59号起诉书指控被告人张荣英犯集资诈骗罪，于2019年1月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省秦皇岛市海港区人民检察院指派检察员高茜出庭支持公诉。被告人张荣英及其辩护人朱泽明到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省秦皇岛市海港区人民检察院指控：2011年5月至8月间，罪犯张国雄冒用绥中温宝科技开发有限公司法人的名义，伙同周建华、冯保华二人(均在逃)采取私刻印章，伪造企业法人营业执照、房地产开发资质证书以及借款抵押合同等方法，虚构温宝科技开发有限公司开发房地产等事实，以每月支付6%的高额利息为诱饵，在北京、河北等地非法集 2 资人民币共计847.58512万元。期间被告人张荣英向吕某、胡某等人进行非法集资164.33万元。案发前张荣英向吕某等被害人返还了部分集资款。公诉机关认为被告人张荣英的行为构成集资诈骗罪。指控的事实有被告人的供述和辩解，被害人的陈述，同案张国雄的供述和辩解，相关书证等证据证实。请求对被告人张荣英依据《中华人民共和国刑法》一百九十二条之规定处罚。 被告人张荣英对公诉机关指控的犯罪事实有异议，其辩解称指控不属实，其没有非法占有他人财产的故意，温宝科技公司由张国雄个人控制，其也进行了投资属于受害者；其没有以个人名义欺骗他人，经其手转给张国雄的钱不是给其个人的，其并没有非法占有。 被告人张荣英的辩护人的辩护意见是：1、张荣英没有非法占有的故意，客观上没有实施集资诈骗的行为，不构成集资诈骗罪。2、张荣英的行为应构成非法吸收公众存款罪并且其有自首情节。 经审理查明，2011年5月至8月间，张国雄（已判刑）冒用绥中温宝科技开发有限公司的名义在互联网上发布融资广告，周建华（在逃）与张国雄商议，以温宝公司法定代表人的身份骗取融资。周建华、张国雄商谋冒用温宝公司法定代表人的名义对外宣传引资，采取私刻印章，伪造企业法人营业执照、房地产开发资质证书以及借款抵押合同等方法集资。周建华将冯保华（在逃）、被告人张荣英介绍给张国雄。被告人张荣英、冯宝华负责对外宣传和发展业务员，以温宝科技开发有限公司开发房地产等事实，且向投资者每月支付6%的高额利息为诱饵，在北京、河北等地非法吸收公众存款。期间被告人张荣英吸收吕某、胡等人进行投资款164.33万元，后转交张国雄。案发前张荣英向吕某等投资参与人返 3 还了部分投资款。期间，被告人张荣英个人投资人民币77万余元。 2018年3月15日，被告人张荣英向公安机关投案。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1、被告人张荣英的供述及辩解证实：2011年的5月份其通过王忠海、周建华、冯保华介绍认识的张国雄，共同商量投资一个在绥中的温宝科技房地产项目。当天，由周建华开的车，张国雄、王忠海、冯保华和其一块到绥中温宝科技工地看现场。到现场后，周建华向其介绍的项目开发等事项，当时张国雄也向其介绍补充的这个项目。当时周建华将项目介绍完之后，冯保华问其对这个项目的看法，其就给冯保华说其连公司还没有看到呢。然后张国雄对其说他们有公司和执照，都是科研项目，盖的都是别墅、高层，这是给科研人员盖的，还有对外卖的。他们说这块地拿地便宜，现在缺资金。其问缺多少，张国雄说缺5、600万。当时张国雄、周建华、冯保华问其能不能给他们这个项目筹集资金。然后，周建华、冯保华给其谈的筹集资金的利息，利息是3个月返40%。张国雄说，等其建好了房子还能给房子。当时其就知道给其的利息是3个月返40%。等后来其才知道，张国雄给周建华的利息是3个月返60%，给冯保华返50%，这事其是一个月之后知道的。返利3个月40%，这笔利息款项其给出资人(出借人)39%，其从中抽取(获利)1%的。 其和冯保华是2010年认识的，其是天津市参加投资基金公司(基金投资)召开的会议时认识的冯保华。就在那见过一次，互相留了个电话，就没有与她处过事。这次张国雄集资她就给其打电话了。其认识周建华,是通过冯保华认识的，在这之前不认识。其不认识王新平或王益新,姜庆荣、张辉其没 4 有见过。辽宁省黑中县温宝科技开发有限公司(以下简称温宝科技公司)的法定代表人姜庆荣、经理张辉其不认识。后来(2011年的8月份了)知道，执照法人不是张国雄了才听说过这个人的名字，就知道名字没有见过人。 其没有与张国雄、冯保华、周建华是预谋实施诈骗或者非法集资,其也不知道，具体他们怎么谈，怎么说的，他们说什么事情都躲着其，不让其知道，没有和他们预谋过。其不清楚是谁提议冒用辽宁省绥中县温宝科技开发有限公司的名义实施诈骗的,等其再来到秦皇岛的时候，其就去的他们的公司，当时公司的会计、出纳、周总、冯保华还住在那里。办公地点其就知道在秦皇岛的楼上，反正20多层。其不知道由张国雄冒用温宝科技公司法定代表人是谁提议的。 其也不知道是谁提议冒用温宝科技公司名义在互联网上友布融资广告的或对外宣传引资的,其不知道是谁私刻的各类公章、伪造证件以及《借款合同》等相关证件等资料的。 谁来投资都要求见张国雄一面，因立借款合同等资料都盖的张国雄的章，还有张国雄的名字，而且张国雄的身份证是真的,其花钱在网上查的，张国雄的名字是真的.周建华给其在网上查的温宝科技公司的网上信息，周建华让其看了一眼，周建华说这个公司原先的法人是姜庆荣，现在已经变更法人是张国雄了，周建华还让其看了当时在柜子里放的营业执照，其见到的是法人张国雄.这份营业执照是真是假其不知道，是周建华说原来的法人是姜庆荣，现在已经变成张国雄了，现在的公司是张国雄的了。 其来秦皇岛与张国雄见过面之后才投资的，其找北京的吕某、天津的胡某来投资。吕某、胡某都到温宝科技公司公司、工地、施工现场考察了。她们俩都见到张国雄了， 5 胡某原来就认识冯保华.当时其给吕某、胡某说的是利息3个月38%到39%。 其一毛钱也没有拿到，张国雄都是给其返的单子(单子就是借款合同金额)。张国雄将应该给其的利息都转成借款合同了，也就是都给其写成借款合同了。其不认为其是诈骗，顶多其是非吸。 2011年5月至8月期间，在其印象中，好像有两张农行的银行卡，是其自己开的户。2011年5月至8月期间，这两张银行卡是收到过投资人的汇款，具体钱数记不清了，具体是谁汇的款其说不太好。投资人向其的银行卡汇款时，是其将这两张银行卡的卡号给吕某，然后由吕某将其的银行卡号提供给投资人的。因为当时异地汇款手续费每笔50元，投资人为了能节省下汇款手续费，所以就汇款到其的银行卡上了。因为其的银行卡是北京本地的银行卡，本地卡没有手续费。 其记不清这两张银行卡是哪儿开的户,2011年5月到8月期间，其使用了两张农行银行卡，持卡人张荣英，银行卡都是农行的，在北京万泉分理处开的户，卡号分别是62×××14、62×××12，这两张银行卡为什么分别在2011年11月15日销户、2012年07月13日销户,余额为0.00元,因为当时银行卡都有年费，这两张银行卡其也不使用了，其就销户了，也有可能是，银行卡没有余额了，长期不使用银行就会自己销户。这两张银行卡一直是其自己使用，没有给别人使用过。 在19份《借款合同》中，张国雄的签字是他本人签的字。签字是一式三份的，第一联张国雄留下了，第二联、第三联分别给了介绍人、投资人，所以其们拿到的借款合同都是第二联和第三联，所以签的字都不是太清楚。在19份《借款合同》中，加盖有“缓中温宝科技开友寮限公司”的公章，都 6 是张国雄盖的章，在张国雄给其的时候这枚公章己经盖上去了，当时都红章(是红色的章)。以温宝科技公司的名义，其个人与投资人或出借人没有签订过类似的《借款合同》。 其与投资人或出借人没签订过其他的合同,是其发展的吕某，吕某发展的谁其不知道,大多数其不认识。 这23人其一个也不认识，也没给过其现金。汇没汇过款其不清楚，如有汇款也是吕某让汇的款，具体都是吕某办理的，具体是谁给汇的款其不知道。 2011年5月至8月期间，其的两张农行的银行卡62×××14、62×××12收到过他们的汇款，但具体金额不好说。2011年5月至8月期间，以上两张银行卡收到的汇款金额等情况，公安机关制作了《张荣英收款统计表》（银行凭证附表四），合计收到款项金领是164.33万元。其认可，已经在附表四上签字并捺指印，合计是164.33万元。 吕某在这期间，给过其现金3.38万元这件事，其记不太清了，其印象中她没有给过其现金。 关于《借款合同》中，投资人的签字的问题，投资人在场的话是投资人本人签字，如果投资人不在场由温宝科技公司的会计签上投资人的姓名，其偶尔代投资人签一下字，其共计收到吕某及吕某名下投资人的投资款是164.33万元。以公安机关统计的数字为准。 其没给吕某或吕某名下的投资人返过利息.胡某发展或介绍的谁其不知道叫什么。胡某当时就带来了一个人，这个人将投资款的钱直接汇给张国雄了。他直接到的公司， 7 直接就开单子(借款合同)了没有经过其。胡某带来的这个人投了多少钱其不清楚。其个人向张国雄或这个项目投资了，具体投资了多少钱其记不太清了。《借款合同》除了其自己之外，其儿子刘鹏、儿媳妇邓秋需都投资了。其、刘鹏、邓秋雯一共签订大概是七份合同,一共投资了78万元左右。根据公安机关核实：其、刘鹏、邓秋霏的投资、借款合同资金领是77.52万元，合同金额是136万元，其已经核实无误正确，其认可。 2011年5月至8月期间，其给张国雄打过款50万元，将50万元打给他的前妻了，就是给张松的这50万元，是张国雄让其转的款，这笔钱昌荟知道。其给吕某打过款，具体钱数其记不清了。其他的人记不清了。根据公安机关银行查询结果显示，其给张国雄36.85万元（张荣英之子刘鹏）、张松汇款50万元、王忠海2万元、胡某10万元、吕某35.14万元、杨展坤10.8万元，合计汇款给他人金额是134.79万元，以银行查询为准。 2011年5月至8月期间，以其个人（儿子刘鹏、儿媳邓秋雯等）的名义向张国雄的项目投资合计80万元左右,通过银行汇款大概40万元左右，以现金方式直接或间接支付的款项40万元左右，以公安机关查询为准。其收到投资人的投资款项合计164万元左右。其都交给温宝科技公司了，公司都给开《借款合同》了，直到最后张国雄也没有给其和投资人一毛钱。其中张国雄让其给张松汇款50万元。王忠海2万元、胡某10万元、吕某35.14万元、杨展坤0.8万元，这四笔钱是投资到期后返还的借款（投资款），这事是张国雄让办理的，张国雄后来长期在北京居住，也见不着人，他（张国雄）就说，如果有投资款到期的你们今就用后期投资人的投资款返还前期投资人的借款（投资款）。其等于给张国雄的投资款 是135万元，剩余的多30万元其直接给张国雄现金了，后来他将这30来万元钱用于招待费用（考察、吃住行、旅游、车票等费用）。投资人的投资款，以现金的方式给过张国雄30来万左右。张国雄的这个项目（温宝科技公司）其和吕某、胡某提过,并且向这个项目有效投资,其不清楚吕某都向哪些人介绍过这个项目，并投资了.2011年5月至8月期间，其收到吕某及吕某名下的投资人共计投资金额大概是160多万元左右。2011年5月至8月期间，收到吕某及吕某名下的投资人款项，通过银行汇款或转账的是164.33万元。2011年5月至8月期间，你收到吕某及吕某名下的投资人款项，以现金方式直接或间接支付的投资款项应该是没有，记不清了。 2011年5月至8月期间，收到胡某及胡某名下的扮资人共计投资金额不记得了。胡某发展的人，都是到温宝科技公司直接下单(签订借款合同)。没有经过其办理的。 2011年5月至8月期间，你收到胡某及胡某名下的投资人款项，通过银行汇款或转账的都直接汇款到公司或张国雄的账上了。在2011年5月至8月期间，你收到胡某及胡某名下的投资人款项，以现金方式直接或间接支付的投资款项没记得给过其现金。李秉鸿、张洪瑞、张金平、王蓬越、白建国、肖新秀其一个也不认识。2011年5月至8月期间，其没收到过李秉鸿、张洪瑞、张金平、王蓬越、白建国、肖新秀这六个人给的现金.收也不是其收，都是温宝技公司的会计收的。因为其不认识他们，他们不可能将现金给其。2011年6月10日，其不记得收到过胡某给其的现金了，其记忆中没有收过她的现金，她可能将现金直接交给温宝科技公司的会计了，如果有合同就是给公司会计了。其的下线一个河南人也没有。胡某带人来过几次，他们也始终没有投钱。其汇款给张松的50万元钱，是投资人的投资款,是张国雄让 9 其将这笔50万元投资款给张松的，汇款给王忠海2万元、胡某10万元、吕某35.14万元、杨展坤0.8万元，这四笔钱是投资人的投资款,这四笔汇款应该是借款的本金。当时，张国雄与其谈的是返利40%，张国雄没与其兑现返利的40%。这个事发生后，其就找不到张国雄了。吕某和吕某名下的投资人也找其要账，天天问其怎么办，当时其也想到公安局说清楚这件事，可是，投资人有的不让报案，有的要求报案，本来其也没有拿到钱。就在这个时候，其儿媳妇生孩子，其就去西安伺候儿媳坐月子了。在2011年的8月初，投资人要返还借款本息，在这种情况下，其就找不到张国雄了。直到大概2011年的8月底，其打电话到工商局问温宝科技公司法人，人家说不是他（张国雄）、也不是姜庆荣，这个公司已经没有了，其问中间是不是变更过张国雄，人家说没有。其没有与他们共同诈骗，其自己本身还有家属也投资了，现在也今有经济损失，其发展的投资人的投资款也没有给其，所有投资人都是直接把投资款给公司了，其没有非法占有投资人的财物，所以其不认为其是诈骗，之前，这个项目的具体运作其也不了解，都是张国雄、周建华、冯保华他们运作的，其不知情。其就是获得投资款的1%至2%的利息，但是其没有拿到这些钱，都变成其名下的《借款合同》了。 2011年5月至8月期间，张国雄没给过(使用张国雄身份证办理的)银行卡和U盾.他(张国雄)没有给过其银行卡和U质。2011年5月至8月期间，张国雄没给过其一分钱,张国雄当时答应说给其投资放的利息，如果不给你利息的话到时候给其房子也行，结果张国雄给了其几份《借款合同》的单子。在张国雄实施集资诈骗过程中，其就负责发展业务员和客户。其介绍的客户来秦皇岛后，都是张国雄向投资人介绍的，主要还是张国雄他们在网上的宣传。到2011年8月中旬 10 应该返还投资人的投资款的时候，其就找张国雄，张国雄想办法找借口不与其见面，这时其就怀疑张国雄是不是骗子。后来其打电话给绥中工商局核实温宝公司法人，对方告诉其这个公司不是张国雄的法人。如果其一开始就知道张国雄是准的话，其个人就不会投资，其比他们投资的都早，其在2011年的5月初就投了资。假如其知道国雄是骗人的适你们想其不会投钱给张国雄。2011年5月15日至2011年6月3日期间，吕某分四次给张国雄汇款共计81万元，合同均是你（张荣英）给吕某的，投资人的名字均是其代签的，因为投资人没有来秦岛，投资人的投资款都打款给吕某，然后由吕某再打数给其，在吕某也不来秦皇岛的情况下，其就代替投资人签名了没有什么目的和想法，当时银行汇款每笔钱需要江款手续费这样的适投资人就节省了手续费。每笔50元异地江款手续费。在吕某给张国雄江款中，投资款项与其有点关系，其就是从投资款中赚取（对缝）1%至2%的利息，张国雄的银行卡卡号当时是温宝公司的会计提供的，其始终没有向吕某提供过张国雄的银行卡卡号。 2011年6月10日胡某以现金方式投资2.1万元、2011年7月9日张洪瑞以现金方式投资5.2万元，其没有收到，胡斐要、张洪瑞他们将投资款直接交到温宝公司了。 2011年8月11日其汇款给胡某10万元，这10万元钱就是其返还给胡某、张洪瑞的投资款。其没有委托胡某给其购买理财项目，其在北京认识的张婕。王光通过62×××15银行卡汇款给其62284500081714卡两笔1.71万元合计3.42万元,李某1通过银行汇款给其1.71万元，贾某通过银行汇款给其5.7万元，合计以上金额是10.83万元，以上汇款其收到了，以上10.83万元款项是投资款。其没返还过张婕的投资款本金或利息。 11 其认识王某，当时是王某自己去的温宝公司，王某通过银行汇款给其合计54万元，与发生的实际投资金额是正确的，其没返还过王某的投资款本金或利息；其不认识李秉鸿，其没收过李秉鸿、李威支付的现金,其也不认识杨素芳，2011年8月13日通过卡号为95×××15银行卡汇款至张荣英卡号为62×××14银行卡上8万元，其记不住是谁的了。2011年5月至8月期间，其发展的人员都是其的邻居、朋友、还有以前投资认识的好姐妹。2018年7月17日,在投资款到期后，应该返钱了，张国雄就说拿后期投资款返还前的投资款，2011年的8月20号以后，其回北京，是电视台曝光后其才知道的。等电视台曝光后其再找张国雄就找不到他了，好像曝光的事是卖房子的事。刘鹏卡号62×××09银行卡通过汇款给张国雄卡号62×××87银行卡上打款36.85万元，这笔钱是其给张国雄的投资款。截至目前，其通过银行江放方式打款给张国雄有其的36.85万元、张松的50万元、吕某35.14万元、王忠海2万元、胡某10万元、杨展坤0.8万元，共计134.79万元，都是在张国雄知情下其打的款。除了其的这笔36.85万元是投资款以外，其他人的钱都是其返还给投资人的投资款。截止目前，其没能力偿还投资人的投资款，其都将前期的投资款返还给后期的投资人了。 在绥中温宝科技开发有限公司对外进行集资或者融资时，吕某名下发展的人员其知情，但其不认识这些人，有的来过秦皇岛有的没有来过，其就知道她介绍了一些人，但是具体叫什么是谁其不清楚。吕某介绍了大概有二三十个人。有的来过秦皇岛有的没有来过，都是冲着这个项目来的。 2、同案犯张国雄的供述和辩解证实:2011年5月初至2011年8月底，其以绥中温宝公司的名义对外向群众借款， 12 合同是一式三份的借款合同，甲方是绥中温宝公司，法人代表是其的名，借款期限为3个月，甲方盖有绥中温宝公司的章和其的签名。这样的合同是冯保华和周建华具体负责和印刷的，其同意的，公司章是周建华做的假章，其不是绥中温宝公司的法人，是其找到周建华和冯保华谈融资的事，他们让其以温宝公司法人的名义进行借款，还必须是“砍头”息，所以其就做了假的温宝公司的企业执照、税务登记证书，上边的法人名字都改成了其的名字。借款合同上其的签名大部分都是其签的，有时候是周建华帮其签的，周建华知道其不是温宝的法人，他说不用假的融不到钱，冯保华开始不知道，她是在其取保出来后就逃跑了，她后来也知道。 借款合同到期后，没有还过借款人本息，因为其没有钱还了，其当初想用融资来的钱买下绥中温宝公司，用他们公司的项目赚钱再还给借款人，但是之后公司卖给别人了，其就没有能力还款了。其在网上发温宝公司的专利项目想融资时，周建华就找到其，并把冯保华、张荣英介绍给其认识，他们三个人帮其融资。 其是以温宝公司的专利项目和楼房项目对外借款的，当时专利项目有，但是地是工业用地不能盖房子，没有房地产项目。对外借款人数其不知道，合同也没留底，都由冯保华和张荣英留下的。他们三个对帮其对外借款，其他的都是他们找的。其给周建华的提成是按每份借款合同金额的10%左右，冯保华个人10%左右，张荣英是直接自己扣除的，其给周建华和冯保华个人的提成是给的现金，张荣英是成开始的时候是合同金额的49%，最后升到59%左右。 张荣英是周建华介绍的，负责发展业务员及客户和向外融资，她和周建华都知道其不是温宝的法人，公司也没开发房地产项目。其们都清楚温宝没此项目，其也不是法人，继 13 续发展业务员及客户向外融资，但如果不这样骗客户，其们就融资不上钱。冯保华和张荣英负责找业务员拉客户。其们给客户提供假的公司材料，又有冯保华、张荣英、周建华对外宣传，以高额回报为诱饵，又请客吃饭，从而骗取客户的信任。周建华是所有融资来的钱，其按合同金额10%给他，冯保华和张荣英是按照借款合同金额的45%给其，然后其在这45%的基础上拿出10%给她们个人提成，但是张荣英是自己把提成扣除的，她那有其的银行U盾，其控制不住他，张荣英具体拿多少，其记不得了。 向群众借款融资的合同是周建华和冯保华他们以前做过别的项目，其就提供给他们绥中温宝公司的假的公司材料，由冯保华负责去制作和印刷，在拿空的合同回来由其签字，其没空的时候，周建华也签其的名字，之后把整理好的空白合同给冯保华、张荣英她们拿着去拉客户，有的客户要见董事长，其就去见。其总共签过300多份空白合同，周建华签过多少份，其记不清了。 3、证人刘某的证言证实:前几天，石景山公安分局刑侦支队的民警找到其，他们告诉其，其的爱人张荣英因为涉嫌一起集资诈骗案被河北省秦皇岛市公安局上网追逃了。所以其今天就带她来自首了。其们之前不知道张荣莱涉案的情况，警官跟其们说这个事的时候其们才知道涉嫌犯罪。 4.被害人吕某的陈述证实:2011年5月份，张荣英打电话给其说绥中温宝公司有一个很好的项目，需要向民间借款，每三个月为一期限，每月6%利息，让其做业绩，做的多就可以奖励一套房子。张荣英还说她跟公司已经谈好，公司对她有授权，有抵押保证，由她来负责市场运作，她还带其对绥中温宝公司的工地进行考察，给其看了该公司的一切证照，之后还带其见了该公司的法人张国雄，张国雄也和其说了投 14 资的前景及投资人的资金安全保障问题，在这种情况下，其就信以为真，在2011年5月至8月间分别以自己名义和亲友名义(杨林等23人27份合同)向张荣英及张国雄的账户打款175.88万元，签订了27份借款合同。之后其看到媒体对张国雄诈骗的事曝光了，其就到秦皇岛金辉大厦她们的办公室、绥中温宝园区的工地找张荣英及张国雄，就找不到他们了，电话也停机，其就知道被骗了。当时张荣英和其说没事，只是经济纠纷，所以当时没报案。他们以温宝公司名义借款的，承诺把其投资的本金和利算到合同里，到三个月后统一按照合同金额还款，合同金额315万元，损失本金175.88万元。 5、被害人胡某的陈述证实:2011年6月10日，其通过张荣英介绍温宝公司情况到秦皇岛，张荣英在绥中温宝的一个办事处接待其们，在那其交给张荣英的儿媳邓秋霞2.1万元，邓秋霞给了其们3万有借款合同和收据，字是她签的，其见了张国雄，并去了工地看房。其联系了吴**超和文淑奇，让他们和张荣英联系，张洪瑞委托其办理投资的事。张洪瑞于2011年7月9日在绥中温宝售楼处将8.2万元交给邓秋霞，是张荣英签的字，给了10万元的收据和合同。 6、被害人张某的陈述证实:王曙光、李某1、贾某、周某、李军其们六人投资温宝科技公司的房地产开发项目的投资购房款被骗了。大概在2011年6月份其的朋友张荣英给其打电话，张荣英说：“山海关温宝科技公司，是个房地产开发公司，投资就可以买房，你投10万元公司就给你45平方米的房子，同时这10万元钱还月返利6%，你可以到公司来看一看”。张荣英说她算是温宝公司的负责人，一周之后，其亲自到温宝科技公司实地考察，张荣英就给其看了绥中温宝科技开发有限公司的五证等有效证件，而且张荣英又给其看了她与张国雄之间的双方协议书，当时其就相信了，其离 15 开温宝科技公司是张荣英就给了其一套温宝科技公司的资料，里边还有一张张国雄的身份证复印件，使其更加相信了这个项目的真实程度。回来后，其就给其的朋友王暖光、李某1、贾某、周後岭、李军分别打电话，一五一十地告诉了他们这个投资的项目，之后，贾义镇和李某1到温宝科技公司进行了考察，也得到了证实，他俩回来后就筹备资金准备投资。贾义祺共投入了两笔14万元，李军和周某分别拿现金6.84万元和2.85万元投资，其将现金9.69万元直接汇入张国雄的账号里。通过其先后给张国雄和张荣英汇款合计26.22万元；贾义镇是两份借款合同，每借5.7万元钱公司给一份10万元的合同，共两份10万元的借款合同；李某1是一份3万元的借款合同；张某和王曙光是两份3万元的合同；李军是一份12万元的借款合同；周某是一份5万元的借款合同。 其没有见过张国雄,是通过张荣英介绍将借款借给给张国雄的,是绥中温宝科技开发有限公司向其借的款,其实交本金是26.22万元,是张荣英邮寄给其的借款合同,借款人的签字是张国雄。借款合同上盖的是绥中温宝科技开发有限公司的印章.绥中温宝科技开发有限公司没向其返还过本金或利息.绥中温宝科技开发有限公司向其承诺是三个月。 7、被害人李某2的陈述证实：因张荣英向其介绍绥中温宝科技的投资项目，以让其向张国雄转账52万元现金，其之后又向张国雄转账60万元，之后未收到任何还款。 8、被害人王某陈述证实：其经张荣英介绍向秦皇岛温宝科技公司购房，张荣英让其向张国雄银行卡转账16.2万，向张荣英银行卡转款共计54万元。 9、被告人张荣英尾号为11714的农业银行卡交易记录证实：张松向其转款50万元、王忠海向其转账2万元、胡某向其转账10万元、吕某向其转账35.14万元、杨展坤向其转 16 账8千元。 10、侦查机关情况说明、公安机关制作附表一至附表七证实：被告人张荣英涉案金额为164.33万元。个人投资77.52万元，返还借款本金134.79万元，共给张国雄转款171.64万元。 11、上述事实有秦皇岛市中级人民法院判决书、曹兰英等借款合同及收据等相关书证在卷佐证。 12、张荣英常住人口信息查询打印表，在逃人员查获通知书及信息登记表证实：2012年4月，被告人张荣英被公安机关网上追逃。 13、户籍证明材料及北京市平谷区人民法院刑事判决书证实：被告人张荣英犯罪时已年满十八周岁；2007年因犯非法处置扣押的财产罪被北京市平谷区人民法院判处有期徒刑一年六个月。 14、案件来源及抓获经过证实：被告人张荣英系被公安机关网上追逃后，2018年3月15日在其丈夫陪同下主动投案。 本院认为，被告人张荣英伙同他人，以高额利息为诱饵，非法向公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。河北省秦皇岛市海港区人民法院指控其行为构成犯罪成立。公诉机关指控被告人张荣英有以非法占有为目的，进行集资诈骗犯罪，证据不足，且被告人张荣英本人亦进行了投资，从其客观行为可以佐证其对张国雄等人集资诈骗的主观故意等并不明知，故公诉机关指控被告人张荣英犯集资诈骗罪的罪名不成立。在共同犯罪中,被告人张荣英起辅助作用,系从犯,依法可以减轻处罚.案发后，被告人张荣英能够主动投案，并如实供述犯罪，系自首，依法可以从轻处罚。非法吸收的投资款应当依法追缴并退还投资参与人。考 17 虑被告人张荣英案发前返还部分投资参与人部分投资款、有前科劣迹的犯罪事实及情节，故对被告人张荣英依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张荣英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月16日起至2021年1月15日止.罚金于判决生效后十日内缴纳。）。 二、依法追缴非法投资款并退还投资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省秦皇岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵林林 人民陪审员  公 宁 人民陪审员  程 克 二〇二〇年十一月三十日 书 记 员  刘 磊