文书内容湖南省浏阳市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0181刑初550号公诉机关浏阳市人民检察院。被告人王谦保，男，1955年11月8日出生于湖南省平江县，汉族，小学文化，经商，住湖南省平江县。因犯非法采矿罪，2018年11月29日被本院判处有期徒刑七个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币三万元。因本案，2019年10月10日被刑事拘留，同年11月16日被逮捕，现押浏阳市看守所。辩护人李凑兴、余熠，湖南汉昌律师事务所律师。浏阳市人民检察院以浏检公诉刑诉[2020]383号起诉书指控被告人王谦保犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月9日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院受理后发现本案不宜适用简易程序，于2020年8月20日依法转为普通程序，组成合议庭，于2020年11月18日公开开庭审理了本案。浏阳市人民检察院指派检察员谭磊出庭支持公诉，被告人王谦保及其辩护人李凑兴、余熠均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。浏阳市人民检察院指控，2012年位于浏阳市的浏阳市某砖厂（后更名为某砖厂，普通合伙企业）建厂后，企业负责人被告人王谦保以企业生产经营需要资金为由，采用承诺月息1.5%-2%，通过口口相传的方式向浏阳市社港镇和平江县安定镇等地的社会不特定对象吸收公众存款，至案发时，共向33名群众吸收公众存款合计759.95万元，已经归还本金83.55万元，支付利息410.795万元。具体情况如下：1、吸收付效辉存款122万元；2、吸收周某8存款14.55万元；3、吸收周某2存款12万元；4、吸收王某2存款8万元；5、吸收黄某1存款30万元；6、吸收张某存款20万元；7、吸收王某3存款6万元；8、吸收周某3存款15万元；9、吸收黄仕敏存款5万元；10、吸收周某4存款10万元；11、吸收汤某存款10万元；12、吸收王某4存款56万元；13、吸收寻某某存款7万元；14、吸收黄某3存款11万元；15、吸收柳某存款15万元；16、吸收周某5存款6万元；17、吸收周某6存款22万元；18、吸收王某5存款34万元；19、吸收周某7存款10万元；20、吸收王某6存款5万元；21、吸收徐某1存款28万元；22、吸收王某7存款109万元；23、吸收胡某存款31万元；24、吸收周某8存款50万元；25、吸收钟某存款6万元；26、吸收王某8存款5万元；27、吸收王某9存款1.4万元；28、吸收李某2存款8万元；29、吸收寻某庆存款25万元；30、吸收王某10存款60万元；31、吸收廖某存款5万元；32、吸收徐某2存款3万元；33、吸收寻某邦存款10万元。公诉机关针对上述指控提交了相关书证、证人证言、被告人供述、审计报告等证据证实，认为被告人王谦保的行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。被告人王谦保在缓刑考验期限内被发现漏罪，应当撤销缓刑，依法数罪并罚。被告人王谦保如实供述其犯罪事实，且认罪认罚，公诉机关建议对其在有期徒刑三至四年幅度内处刑，并处罚金，提请本院依法判处。经审理查明：浏阳市某砖厂成立于2014年4月25日，经营地址浏阳市，同年10月经核准更名为浏阳市某某砖厂，经营地址变更为浏阳市社港镇社，企业类型为普通合伙企业，企业执行事务合伙人、负责人被告人王谦保，其中被告人王谦保占股82%，许某春占股10%，许某占股8%。2012至2018年间，被告人王谦保以个人或砖厂名义，采用承诺月息1.5%-2%，通过口口相传的方式向社会不特定对象吸收公众存款，共向31名群众吸收公众存款共622.77万元，部分款项用于建厂、砖厂搬迁、日常经营、还本付息等方面。至案发时，上述款项已归还本金63.55万元，支付利息337.8545万元。具体集资情况如下：            序号              姓名              集资（万元）              还本（万元）              付息（万元）                  1              周某8              13.55              3.55              3.9492                  2              周某增              12              7              8.1893                  3              王某平              8              0              6                  4              黄某池              30              13              15.48                  5              张某根              20              0              6                  6              王某景              6              0              1.68                  7              周某富              9              4              2                  8              黄某敏              5              0              3                  9              周某如              10              0              3                  10              汤某军              10              0              4.9                  11              王某长              56              0              20                  12              闫某国（寻某某）              7              0              3.64                  13              黄焕然              11              0              5.52                  14              柳某生              15              0              3.994                  15              周某和              3              0              2.44                  16              周某清              22              0              0                  17              王某耀              34              5              13.83                  18              周某              10              0              5.8                  19              徐某              28              0              20.16                  20              王某访              109              0              110                  21              胡某林              31              11              12.952                  22              周某德              50              20              24                  23              王某波（钟某菊）              6              0              1.92                  24              王某民              5              0              4                  25              王某根              1.22              0              0.54                  26              李某才              8              0              0.96                  27              寻某庆              25              0              11.5                  28              王某夫              60              0              32.6                  29              廖某桂              5              0              1.8                  30              徐某枚              3              0              0                  31              寻某邦              10              0              8                                                622.77              63.55              337.8545      2019年10月10日，被告人王谦保被公安机关传唤到案，归案后如实供述了上述事实。公诉机关当庭发表意见，因指控被告人王谦保非法吸收周某3存款15万元中有6万元系吴某借款，由吴某出具借条，故当庭变更指控数额为9万元；另指控非法吸收王某9存款1.4万元，因其中有1800元是利息，本金实为1.22万，故当庭变更指控数额为1.22万。被告人王谦保及其辩护人对公诉人的变更指控均无异议。被告人王谦保在开庭审理过程中对起诉书指控的犯罪事实、罪名、量刑建议及适用程序均无异议，且自愿认罪认罚，并有受案登记表、立案决定书、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单、借贷负债明细表、扣押照片、营业执照、机构代码、采矿许可证、审计报告、收条、委托会计审计协议、委托书、财物审核补充、到案经过、办案说明、户籍及现实表现证明、刑事判决书、银行流水、工商注册资料、借条、借款清单、调解协议书、民事判决书、执行裁定书、解除社区矫正通知书、逮捕证等书证；证人许某、许某春、李某1、吴某、王某1、陈某、赵某、寻某庭、杨某、聂某、寻某斌、周某1、周某2、王某2、黄某1、张某、王某3、周某3、黄某2、周某4、汤某、王某4、寻某某、黄某3、柳某、周某5、周某6、王某5、周某7、王某6、徐某1、王某7、胡某、周某8、钟某、王某8、王某9、李某2、荀某、王某10、徐某2、廖某、寻某邦的证言；被告人王谦保供述；湖南里程有限责任会计师事务所非法吸收公众存款专项审计报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王谦保违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人王谦保的辩护人辩称本案构成单位犯罪的辩护意见，经查，因永乐页岩砖厂的财物制度不规范，被告人王谦保的对外借款分以砖厂名义和个人名义，所借款项均由被告人王谦保个人支配，未入砖厂账户，也无需由砖厂财务记账，现有证据不足以认定单位犯罪，故对该辩护意见，本院不予采纳。起诉书指控被告人王谦保非法吸收付某辉存款122万元，经查，上述款项已经浏阳市永乐页岩砖厂与付效辉的儿子寻某斌（付某辉于2019年8月30日去世）签订《调解协议书》，确认系浏阳市某砖厂借款并由砖厂还本付息，且该借款已经法院生效民事判决裁决处理，故该笔不纳入本案处理；起诉书指控被告人王谦保非法吸收周某8存款14.55万元，经查，据集资参与人周某8称，借款本金是13.55万元，另有1万元是应付未付的利息转据而来，故集资款本金实为13.55万元，故本院对指控数额予以纠正；起诉书原指控被告人王谦保非法吸收周某3存款15万元，经查，据集资参与人周某3称，其三次共计借款9万元给王谦保，另借给砖厂现在的负责人吴某6万元并由吴某出具借条，故现有证据仅能证实王谦保向周某3非法吸收存款9万元，本院对公诉机关变更指控后的数额予以认定；起诉书指控被告人王谦保非法吸收周某5存款6万元，经查，其中3万元系借给许某春并由许某春出具借条，现有证据仅能证实王谦保向周某5非法吸收存款3万元，故本院对指控数额予以纠正；起诉书指控被告人王谦保非法吸收王某6存款5万元，经查，该笔款项系借给许某春并由许某春出具借条，故本院不予认定。被告人王谦保归案后能如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人王谦保具有上述从轻处罚情节的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。被告人王谦保在缓刑考验期限内被发现漏罪，应当撤销缓刑，依法数罪并罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。被告人王谦保违法所得的财物应当返还，返还时已支付的本息应予以核减。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第七十七条第一款，第六十九条第一、三款，第六十七条第三款，第六十四条和《最高人民法院》第一条第一款，第三条第二款之规定，判决如下：一、撤销本院（2018）湘0181刑初1065号刑事判决书对被告人王谦保宣告缓刑一年的执行部分。二、被告人王谦保犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；与原犯非法采矿罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三万元，决定合并执行有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币十三万元。(已缴纳三万元，剩余十万元限本判决生效后十日内缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月10日起至2023年7月9日止)。三、责令被告人王谦保返还各集资参与人经济损失款（具体数额详见后附集资参与人损失明细表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  粟 畅人民陪审员  黄思红人民陪审员  熊 敏二〇二〇年十一月十八日法官助理龚茶玲书记员龚茶玲(兼)附一:集资参与人损失明细表            集资参与人              返还金额（万元）              集资参与人              返还金额（万元）                  周某8              6.0508              周某和              0.56                  王某平              2              周某清              22                  黄某池              1.52              王某耀              15.17                  张某根              14              周某              4.2                  王某景              4.32              徐某              7.84                  周某富              3              胡某林              7.048                  黄某敏              2              周某德              6                  周某如              7              王某波              4.08                  汤某军              5.1              王某民              1                  王某长              36              王某根              0.68                  闫某国              3.36              李某才              7.04                  黄某然              5.48              寻某庆              13.5                  柳某生              11.006              王某夫              27.4                  廖某桂              3.2              徐某枚              3                  寻某邦              2                                  附二：相关法律条文1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、《最高人民法院》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式已归还本金支付利息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。