福建省福州市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0102刑初381号 公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。 被告人陈枫，女，1975年4月23日出生，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省福州市闽侯县。2019年7月17日因本案被刑事拘留，同年7月31日被执行逮捕，同年9月4日由福州市公安局鼓楼分局决定转取保候审，2020年9月4日由福州市鼓楼区人民检察院决定取保候审。 辩护人吴杰、黄佳慧，北京德和衡（福州）律师事务所律师。 福州市鼓楼区人民检察院以鼓检二部刑诉〔2020〕134号起诉书指控被告人陈枫犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2020年9月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭， 适用简易程序公开开庭审理了本案。福州市鼓楼区人民检察院指派检察员林莉莉出庭支持公诉，被告人陈枫及其辩护人吴杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市鼓楼区人民检察院指控： 一、信用卡诈骗 2018年6月，被告人陈枫以帮助被害人程某处理法院执行款为由，在福州市鼓楼区一个公交站骗取被害人程某身份证、手机和中国农业银行的储蓄卡（空卡）一张。接着又以其朋友的车行刷信用卡可以领积分，送金手链等礼品为由骗取被害人程某原已办理的建设银行、招商银行、兴业银行、工商银行共计五张信用卡，之后又使用被害人程某被骗取的手机、身份证等材料在网上申请信用卡，继续以相同理由欺骗被害人程某开通光大银行、广发银行、交通银行、浦发银行、民生银行、平安银行、中信银行共计七张信用卡后交给其。被告人陈枫骗得上述十二张信用卡后，将信用卡内的额度私自套现并用于个人日常消费。截止2019年2月，欠款本金共计人民币213027.64元。 二、诈骗 2018年6月13日、6月20日、6月24日，被告人陈枫以“托关系”帮忙工作转正、安排转正考试为由，在福州市晋安区一医院附近骗取被害人程某共计人民币8.1万元。 被告人陈枫于2019年7月17日被公安民警抓获。 公诉机关认为被告人陈枫的行为已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，当庭变更建议对其犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元，对其犯诈骗罪判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币一万元，并实行数罪并罚。同时提交了被告人陈枫的供述与辩解；被害人程某的陈述；证人陈某1、张某、黄某、江某、李某、陈某2、方某、郭某的证言；被害人程某与被告人陈枫的微信聊天记录、被告人陈枫与证人陈某1的微信聊天记录；建设银行、招商银行、光大银行、广发银行、工商银行、交通银行、浦发银行、民生银行、中信银行、兴业银行、平安银行信用卡开卡记录、对账单、交易明细及统计表；证人陈某1的建设银行账户（卡号为62×××39）交易明细、民生银行账户（卡号为42×××38）交易明细；被害人程某提供的被告人陈枫出具的借条、兴业银行账户（卡号为62×××12）交易明细、手机通话记录（手机号为139××××6536）、银联卡签购单；厦门利施融资租赁有限公司福州仓山分公司出具的委托书、融资租赁合同、定车合同、代付款确认协议、机动车行驶证复印件、购车发票、税收完税证明、机动车登记证书、分期付款明细表；福建省福州市台江区人民法院（2015）台民初字第3853号民事判决书；抓获经过、户籍证明、违法犯罪经历查询记录、情况说明以及相关辨认笔录、照片等证据证实。 被告人陈枫对指控的基本事实、罪名及变更后的量刑建议没有异议，同意适用简易程序且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人陈枫犯信用卡诈骗罪和诈骗罪不持异议，但认为：一、被告人陈枫信用卡诈骗数额中有部分系其让案外人林某提升额度时被他套刷的，该部分金额应认定为犯罪未遂；二、被告人陈枫认罪认罚；三、被告人陈枫系初犯、偶犯，小孩尚小且系单亲家庭。综上，建议对被告人陈枫犯信用卡诈骗罪判处四年以下有期徒刑，数罪并罚判处五年以下有期徒刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控基本一致。另查明，公诉机关统计信用卡欠款本金时计算有误，实际金额应为人民币245389.46元。又，被告人陈枫于2020年6月25日生产一子。 本院认为，被告人陈枫以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，涉案金额共计人民币245389.46元，数额巨大，同时又以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人钱款人民币81000元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，应实行数罪并罚。公诉机关指控被告人陈枫犯信用卡诈骗罪、诈骗罪的罪名成均立，但指控被告人陈枫信用卡诈骗的数额计算有误，应予纠正。被告人陈枫到案后如实供述自己的罪行，且愿意接受处罚，可以从轻处罚。辩护人关于被告人陈枫信用卡诈骗数额中有部分系其让他人提升额度时被套刷、应认定为犯罪未遂的辩护意见，经查，目前除了被告人陈枫的供述，没有任何证据证实所谓被套刷的事实，且被告人陈枫该部分供述反反复复、相互矛盾。另，案涉的信用卡系被告人陈枫从被害人处骗取得来并实际控制使用，所产生的后果被告人陈枫均应负责。综上，上述辩护意见无事实依据、于法亦无据。辩护人其他辩护意见中的合理部分予以采纳。公诉机关的量刑建议予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百六十六条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈枫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金应于判决生效次日起三个月内缴纳。） 二、责令被告人陈枫退赔被害单位上海浦东发展银行股份有限公司福州分行人民币5951.5元、退赔被害单位中国建设银行股份有限公司福建省分行人民币14935.72元、退赔被害单位交通银行股份有限公司人民币15694.93元、退赔被害单位中信银行股份有限公司人民币19332.15元、退赔被害单位兴业银行股份有限公司人民币10449.42元、退赔被害单位平安银行股份有限公司人民币28018.84元、退赔被害单位招商银行股份有限公司福州分行人民币48767.45元、退赔被害单位中国光大银行福州分行人民币47840.58元、退赔被害单位中国工商银行股份有限公司人民币14910.45元、退赔被害单位广发银行股份有限公司福州分行人民币19733.18元、退赔被害单位中国民生银行股份有限公司人民币19755.24元、退赔被害人程某人民币81000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  罗增湧 人民陪审员  陈弢弢 人民陪审员  何晨烨 二〇二〇年十一月三日 书 记 员  林 萍 附本案判决依据的主要法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 2、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 3、《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款、第三款 判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。 4、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 5、《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。