河南省安阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）豫05刑终431号原公诉机关河南省安阳市文峰区人民检察院。上诉人（原审被告人）艾忠周，男，1972年8月6日生，汉族，初中文化，安阳市厚盾汽车销售有限公司原共同经营人，户籍所在地河南省林州市，住址同上。因涉嫌犯拒不执行判决、裁定罪，2019年2月27日被安阳市公安局高新分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪，同年4月4日被逮捕。安阳市文峰区人民法院审理安阳市文峰区人民检察院指控原审被告人艾忠周犯诈骗罪一案，于2020年8月12日作出（2019）豫0502刑初262号刑事判决。原审被告人艾忠周不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，一、被害人楚某、康某、燕某被诈骗事实2016年1月至4月期间，被告人艾忠周伙同陈志强、刘华（均另案处理）以安阳市厚盾汽车销售有限公司（以下简称厚盾公司）为依托，对外虚构宣称可以帮助他人“零首付”购车，购车时车贷不用购车人偿还，且用该车可以二次抵押贷款，二次抵押贷款由购车人使用或为购车人办理信用卡。被告人艾忠周伙同陈志强、刘华以上述虚构事实骗取被害人楚某、康某、燕某信任，3名被害人先后委托被告人艾忠周等人为其办理购车及购车后二次贷款或办理信用卡事宜。之后，被告人艾忠周等人以被害人名义在安阳市龙悦汽车销售公司（东风雪铁龙汽车4S店）签订了《个人汽车消费贷款合同》、《个人汽车消费抵押合同》，通过与安阳市龙悦汽车销售公司工作人员串通，向东风标致雪铁龙汽车金融有限公司提供伪造的购车发票，使东风标致雪铁龙汽车金融有限公司提高发放贷款的金额，实际放贷金额与车辆全款相当，以达到“零首付”购车的目的。被告人艾忠周等人从安阳市龙悦汽车销售公司分别提取到3名被害人的三辆汽车后，支付了车辆购置税、机动车保险费用、车船税及少量分期贷款，未将车辆交予被害人，未帮助被害人办理信用卡，也未支付被害人车辆的二次抵押贷款。被害人楚某牌照为豫Ｅ×××**的车辆、被害人燕某牌照为豫Ｅ×××**的车辆、被害人康某牌照为豫Ｅ×××**的车辆被被告人艾忠周等人随意处置，下落不明。被害人楚某牌照为豫Ｅ×××**的车辆、被害人康某牌照为豫Ｅ×××**的车辆、被害人燕某牌照为豫Ｅ×××**的车辆价值均为人民币115800元，共计价值人民币347400元，扣除被告人艾忠周等人支付上述三被害人车辆的车辆购置税、机动车保险费用、车船税及分期贷款等共计115385.77元（其中支付被害人楚某车辆费用共计34536.05元、支付被害人康某车辆费用共计50909.06元、支付被害人燕某车辆费用共计29940.66元），被告人艾忠周伙同他人实际诈骗被害人楚亮亮81263.95元，诈骗被害人康某64890.94元，诈骗被害人燕某85859.34元，以上共计诈骗三被害人232014.23元。2017年11月27日，北京市朝阳区人民法院作出（2017）京0105民初3285号民事判决书，判决楚某、杨某偿还东风标致雪铁龙汽车金融有限公司借款本金、利息、罚息、贷款管理费、违约金等约十二万余元。2017年7月29日，北京市朝阳区人民法院作出（2017）京0105民初14561号民事判决书，判决康某、马某偿还东风标致雪铁龙汽车金融有限公司借款本金、利息、罚息、贷款管理费、违约金等约十一万余元。二、被害人常某2被诈骗事实2016年5月3日，被告人艾忠周以帮助被害人常某2办理分期贷款购车，虚构车辆的首付款和分期贷款由其偿还，再将被害人常某2购买的车辆二次贷款，被害人放弃车辆，车辆的二次贷款归被害人的事实，骗取被害人信任。之后，被害人常某2签订了《个人汽车消费贷款合同》、《个人汽车消费抵押合同》。被告人艾忠周通过伪造购车发票，骗取金融公司提高发放贷款的金额，实际放贷金额与车辆全款相当，达到“零首付”购车的目的。被告人艾忠周从安阳市龙悦汽车销售公司提取到被害人常某2的汽车后，支付了车辆购置税、机动车保险费用、车船税及少量分期贷款，未将车辆交予被害人，也未二次抵押贷款，而将该车随意处置，现该车下落不明。经查，被害人常某2该车牌为豫Ｅ×××**车辆价值人民币62000元，被告人艾忠周支付被害人常某2车辆的车辆购置税、机动车保险费用、车船税及分期贷款29374.49元，实际诈骗金额32625.51元。三、被害人范某被诈骗事实2016年4月1日，被告人艾忠周以帮助被害人范某办理分期贷款购车，虚构车辆的首付款和分期贷款由其偿还，被害人放弃车辆，其可为被害人范某办理额度为10万元以上信用卡的事实，骗取被害人信任。之后，被害人范某签订了《个人汽车消费贷款合同》、《个人汽车消费抵押合同》。被告人艾忠周通过伪造购车发票，骗取金融公司提高发放贷款的金额，实际放贷金额与车辆全款相当，达到“零首付”购车的目的。被告人艾忠周从安阳市龙悦汽车销售公司提取到被害人范某的汽车后，支付了车辆购置税、机动车保险费用、车船税及少量分期贷款，未将车辆交予被害人，也未为被害人办理信用卡，而将该车随意处置，现该车下落不明。经查，被害人范某该车牌为豫Ｅ×××**车辆价值人民币62000元，被告人艾忠周支付被害人范某车辆的车辆购置税、机动车保险费用、车船税及分期贷款21102.35元，实际诈骗金额40897.65元。四、被害人周某2被诈骗事实2016年3月23日，被告人艾忠周伙同陈志强以帮助王某办理贷款购车，虚构车辆的首付款和分期贷款由其偿还，王某放弃车辆，其可为王某办理大额度信用卡的事实，骗取王某信任。之后，王某签订了《个人汽车消费贷款合同》、《个人汽车消费抵押合同》。被告人艾忠周等人通过伪造购车发票，骗取金融公司提高发放贷款的金额，实际放贷金额与车辆全款相当，达到“零首付”购车的目的。被告人艾忠周从安阳市龙悦汽车销售公司提取到王某（牌照为豫Ｅ×××**）的汽车后，支付了车辆购置税、机动车保险费用、车船税及少量分期贷款，而后于2016年5月12日以河南祯豪汽车销售有限公司名义将该车以7.5万元价格卖给被害人周某2，并承诺该车的分期贷款由其偿还，六个月后办理车辆过户手续。后被告人艾忠周未按期偿还该车分期贷款，2017年7月3日，该车在新疆被东风标致雪铁龙汽车金融有限公司收回。被告人艾忠周实际诈骗被害人周某27.5万元。综上，被告人艾忠周伙同陈志强、刘华共同诈骗被害人楚某、康某、燕某232014.23元；被告人艾忠周诈骗被害人常某232625.51元，诈骗被害人范某40897.65元，诈骗被害人周某275000元。被告人艾忠周诈骗金额共计380537.39元。认定上述事实的证据有：1、被告人艾忠周供述与辩解；2、同案犯陈志强、刘华的供述与辩解；3、被害人楚某、康某、燕某、范某、周某2的陈述；4、证人常某1、郭某、蔡某1、董某、蔡某2、刚某、秦某1、刘某1、刘某2、李某、冯某、周某1、秦某2、王某的证言；5、涉案汽车档案、垫款证明、部分车款收据、机动车销售统一发票存根联、经销商放款通知函、车辆购置税完税证明、保险单、陈志强车贷及支出明细、东风标致雪铁龙汽车金融有限公司出具的《骗贷案件明细表》、相关民事判决书、还款情况说明；6、艾忠周出具的承诺书复印件、接处警记录、河南祯豪汽车销售有限公司营业执照复印件；7、艾忠周等人向蔡某1、蔡某2出具的借据复印件、车辆抵押合同、车辆抵押证明、河南省安阳市文峰区人民法院作出的（2017）豫0502民初59号民事判决书、执行案件立案登记表、被告人艾忠周提交的2017年2月3日协议书、安阳市公安局高新分局出具的《情况说明》；8、被告人艾忠周的户籍证明、抓获证明、无前科证明、厚盾公司通讯录、安阳市厚盾汽车销售有限公司工商登记资料、接处警登记表、银行交易明细、蔡某1出具的谅解书、胡梅英、刘德才等证人证言。原判认为，被告人艾忠周伙同陈志强、刘华共同虚构事实，骗取被害人楚亮亮、康某、燕某财物共计人民币232014.23元；被告人艾忠周虚构事实，骗取被害人常某2、范某、周某2财物人民币共计148523.16元。以上诈骗数额共计380537.39元，诈骗数额巨大，其行为已构成诈骗罪。根据被告人犯罪情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第六十四条之规定，作出判决：一、被告人艾忠周犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元；二、责令被告人艾忠周赔偿被害人楚某损失人民币八万一千二百六十三元九角五分、被害人康某损失人民币六万四千八百九十元九角四分、被害人燕某损失人民币八万五千八百五十九元三角四分、被害人常某2损失人民币三万二千六百二十五元五角一分、被害人范某损失人民币四万零八百九十七元六角五分、被害人周某2损失人民币七万五千元。上诉人艾忠周上诉称，对原判认定的诈骗数额有异议，没有参与诈骗燕某，为周某2的车垫付的购置税、保险、上牌费应当从诈骗数额中扣除；自己受指派办理业务，是从犯。经审理，二审查明的事实和证据与一审相同。原判采信的证据均经一审当庭举证、质证，经二审核实无误，本院予以确认。关于上诉人艾忠周提出的对原判认定的诈骗数额有异议，没有参与诈骗燕某，为周某2的车垫付的购置税、保险、上牌费应当从诈骗周某2的数额中扣除的上诉理由，经查，被害人燕某证言称2016年3月，经人介绍到安阳市厚盾汽车销售有限公司在开发区华强城小区的办公地点办理分期付款购买汽车业务。同案犯陈志强供述称公司在华强城办公是和艾忠周、刘华合伙，离开华强城搬到聂村后，艾忠周离开公司。其让艾忠周和楚某、郭某、李某、康某、燕某、张某1、张某2、范某这些客户谈的业务。同案犯刘华供述称公司是陈志强和艾忠周合伙开的，艾忠周负责做汽车分期业务。公司曾在开发区华强城办公，后来搬到聂村一个院子。到聂村后，艾忠周就不去公司了。以上证言足以证明，在被害人燕某被骗期间，艾忠周负责汽车分期业务，应当认定参与诈骗燕某。艾忠周虚构车主委托其办理手续，六个月后能够办理过户的事实，将车辆以7.5万元价格卖给周某2，骗取被害人周某2购车款7.5万元，应当认定周某2被骗数额为7.5万元，其垫付的费用与周某2被骗的数额无关，不能从中扣除。故上诉人艾忠周该意见不能成立，本院不予支持。关于上诉人艾忠周提出的自己受指派办理业务，是从犯的上诉理由，经查，艾忠周伙同陈志强、刘华，共同实施诈骗犯罪，分工配合，其在犯罪中起主要作用，系主犯。故上诉人艾忠周该意见不能成立，本院不予支持。本院认为，上诉人艾忠周以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取财物共计380537.39元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人艾忠周的上诉理由不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  杨如意审判员  申江波审判员  崔 伟二〇二〇年十一月二日书记员  陈思虞