广东省深圳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）粤03刑终1987号原公诉机关广东省深圳市龙华区人民检察院。上诉人（原审被告人）许某鹏，男。辩护人黄某森，北京XX（深圳）律师事务所律师。辩护人田某强，北京XX（深圳）律师事务所实习律师。原审被告人罗某清，男。原审被告人劳某文，男。原审被告人段某飞，男。原审被告人魏某佳（曾用名魏佳），男。广东省深圳市龙华区人民法院审理广东省深圳市龙华区人民检察院指控原审被告人许某鹏、段某飞、劳某文、罗某清犯非法拘禁、敲诈勒索罪、原审被告人魏某佳犯敲诈勒索罪一案，于2020年8月27日作出(2020)粤0309刑初901号刑事判决。宣判后，原审被告人许某鹏不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定以不开庭方式进行审理。现已审理终结。原判认定，2016年6月，被告人许某鹏注册成立深圳市富某源咨询有限公司（以下称富某源公司），自任法定代表人，办事机构地址在深圳市龙华区民治XX国际中心某室，注册的经营范围是信息咨询。被告人许某鹏纠集被告人魏某佳、罗某清、劳某文、段某飞等人，在未取得金融许可证的情况下，实际经营车辆抵押贷款业务，实施“套路贷”违法犯罪，许某鹏占股25％，负责公司整体管理和运营，魏某佳占股10％，担任公司监事，参与车辆评估，并提供个人账户用于放款，在需要起诉被害人时将自己的名字填入空白合同向法院提起诉讼，罗某清、劳某文、段某飞等人分别占股5%，负责车辆评估、拖车以及与被害人谈判等，其中段某飞和廖某杨（尚未归案，另案处理）提供账户用于收款，林某星、罗某伟、邓某司、罗某辉、徐某冰（五人尚未到案，另案处理）等人各占股10%。公司经营模式如下:第一步，通过业务员拉业务、朋友介绍等方式，急需资金的被害人来到该公司寻求贷款，客户将车开到公司，由被告人魏某佳、罗某清，劳某文，段某飞等人对车辆进行评估，确定贷款金额。第二步，许某鹏等人以行业“规则”为由，与被害人订一系列空白合同，合同中只有借款人的身份信息和签名，而贷款人信息、借款金额、保证方式以及逾期利息的计算方法等必要条款在合同中均为空白，但要求借款人在该空白处按拣手印。目的是为了规避风险，也方便起诉违约的客户。与被害人签订的书面合同大部分没有给予被害人。第三步，许某鹏等人在抵押车辆上安装GPS定位装置，扣留车辆备用钥匙。为公司跟踪抵押车辆是否开离深圳市提供方便，一旦抵押车辆开离深圳市，被告人就用备用钥匙将车辆偷偷开回深圳市予以藏匿。第四步，在贷款时以“GPS”、“贷款手续费”等名目扣除贷款额的部分资金，俗称“砍头息”，被害人还款的本息是以贷款额的全额计算，客观上虚增了被害人的债务。第五步，肆意认定违约，强行扣车勒索。当被害人将车开离深圳市或者逾期未还款，根据GPS定位信息，未通知被害人的情况下，擅自将被害人车辆开走隐匿，肆意认定被害人违约，并采用威胁恐吓转卖借款人车辆及非法拘禁借款人等方式，要求被害人支付高额的拖车费、律师费、违约金等费用，趁机敲诈勒索被害人。被害人被迫支付高额的拖车费、律师费或者违约金后才拿回车辆或者得以脱身。通过以上犯罪手段，形成了以许某鹏为首的“套路贷”恶势力犯罪集团，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会秩序，造成恶劣的社会影响。具体犯罪事实如下:一、非法拘禁罪被害人高某峰因资金周转困难于2016年9月向深圳市富某源公司借款3万元人民币，以一部车牌号码为“粤B****5”的白色吉利全球鹰车辆作为抵押，双方有签合同，期限是12个月，每个月还2950元，合同规定每个月26日为还款日期，以等额本息的方式还款。深圳市富某源公司的工作人员给该车装了GPS。高某峰实际收到本金为26250元。2016年10月26日高某峰还款2950元。2016年11月15日，高某峰将该车开至广东省佛山市抵押给其供应商。许某鹏等人通过GPS定位知晓高某峰将该车开离深圳市后，同年11月21日，被告人罗某清、段某飞、劳某文、黄某第、简某城（两人另案处理）等人来到高某峰的公司将高某峰带至深圳市富某源公司，要求高某峰筹钱还款本金、违约金、拖车费、顾问费等共计人民币82300元，并不让其离开，采取跟踪、纠缠等方式限制自由。期间，被告人罗某清、段某飞、劳某文、黄某第、简某城（两人另案处理）等人对被害人高某峰有殴打、浇冷水等暴力行为。同年11月24日下午在民警的调解下高某峰向段某飞的账户转账4万元人民币以及写一张13800元的欠条后才恢复人身自由。二、敲诈勒索罪1.被害人李某明于2016年9月因资金周转困难经朋友介绍向深圳市富某源公司借款人民币5万元，约定以李某明的丰田CRV小车作为抵押，每个月利息为人民币750元，以等额本息的方式还款，每个月4917元，每个月13日为还款日期，一共12期，合同还规定延期还款不得超过三日，被告人在该车装有GPS定位系统。合同签订后李某明并未获取合同，李某明实际获取的本金为47750元。李某明一共向段某飞账户还款七次共计34419元。2017年4月20日，被告人许某鹏、罗某清、段某飞等人以李某明三次均逾期一天还款累计超过三天为由肆意认定李某明违约，通过车辆GPS定位系统找到抵押的小车，并将小车开回深圳市予以隐藏，以变卖该车为要挟，要求李某明一次性支付剩余本金、利息以及违约金，后李某明通过其哥哥李军平向段某飞账户支付42000元人民币后才拿回小车。2.被害人沈某娟于2017年7月因资金周转困难经人介绍向深圳市富某源公司借款人民币10万元，约定以沈某娟的车牌为粤L****0的蓝色路虎极光车作为抵押，约定利息为5分，合同签订后沈某娟并未获取合同，被告人在该车装有GPS定位系统，扣除第一个月利息以及手续费、GPS定位安装费，沈某娟实际获取的本金为95800元。之后，沈某娟向廖某杨的账户支付了本金利息共计人民币8000元，后在沈某娟没有违约的情形下，被告人许某鹏、罗某清、段某飞等人肆意认定沈某娟违约，将其车辆扣留，以变卖车辆为要挟，要求其支付本金和利息共计14万元，之后其在民警的协调下支付了本金10万元后予以了结。3.被害人文某娟、戴某金为夫妻，两人于2016年下旬因资金周转困难，在业务员林某茵（音）的介绍下向深圳市富某源公司借款人民币18万元，约定以文某娟车牌为粤B*****的奔驰E260作为抵押，合同签订后文某娟、戴某金并未获取合同，被告人在该车装有GPS定位系统，文某娟、戴某金实际获取的本金为176060元。2016年12月，文某娟、戴某金向段某飞账户还款一次，共计人民币3840元，随后，因文某娟、戴某金将车开回江西，被告人许某鹏、罗某清、段某飞等人通过定位将该车开回深圳市予以藏匿，并以文某娟、文某娟将车开离深圳市为由肆意认定其违约，以变卖车辆为要挟，要求对方支付拖车费、人工费、违约金等共计8万元，最后双方协商支付35000元罚款，由戴某儒替文某娟向段某飞账户支付18万元才将车辆开回。4.被害人康某奉因资金周转困难于2016年10月向深圳市富某源公司借款人民币8万元，实际获取72100元，康某奉以其车牌为粤S187**的奥迪Q3作为抵押，约定每月还利息3200元。2017年6月，因康某奉逾期10天未还利息，被告人许某鹏、罗某清、段某飞等人肆意认定被害人违约，通过定位将该车开回深圳市予以藏匿，以变卖车辆为要挟，要求对方支付本金、违约金、拖车费，康某奉迫于无奈，通过康芳向罗某清账户转入11万元后才将车开回。5.被害人赵某军因资金周转困难于2017年2月向深圳市富某源公司借款人民币4万元，赵某军以其车牌号为粤B3****的丰田CRV作为抵押，每月还款1600元，车辆安装了GPS定位系统，合同签订后赵某军并未获取合同，实际获取的本金为35000元。截至2017年12月，赵某军一共向该公司还款30200元。2017年12月，被告人许某鹏、罗某清、段某飞等人以被害人逾期还款为由，肆意认定被害人违约，通过定位将该车开回予以藏匿，以变卖车辆为要挟，要求对方支付违约金，赵某军迫于无奈，于2018年1月3日向段某飞账户转入2万元后才将车开回。6.被害人刘某平因资金周转困难于2016年12月向深圳市富某源公司借款人民币23000元，以其车牌为粤B3***3的福特轿车作为抵押，实际获取的本金为17080元，2017年2月20日，刘某平向段某飞账户转款920元。2017年4月12日，刘某平妻子钟灿花向段某飞账户转账920元。后因其生病住院希望推迟两天还款，被告人许某鹏、罗某清、段某飞等人以被害人逾期还款为由，肆意认定被害人违约，通过定位将该车开回予以藏匿，以变卖车辆为要挟，要求对方支付本金和利息、违约金以及利息，刘某平迫于无奈，通过其妻子的微信向许某鹏转账47600元以及向罗某清支付现金15000元后，才将车子开回。7.被害人肖某永因资金周转困难于2016年9月向深圳市富某源公司借款人民币72000元，以其车牌为粤B2G***宝马520作为抵押，实际获取的本金为60260元。2016年10月，因肖某永将车开往惠州，被告人许某鹏、罗某清、段某飞等人以被害人将车开离深圳市为由，肆意认定被害人违约，通过定位将该车开回予以藏匿，以变卖车辆为要挟，要求对方支付本金和利息、违约金以及利息，肖某永迫于无奈，向段某飞的转户支付106610元后，才将车子开回。8.被害人傅某城因资金周转困难于2017年1月向深圳市富某源公司借款人民币20000元，以其车牌号粤L*****的本田凌派轿车作为抵押，实际获取的本金为17100元。合同签订后，傅某城一直向段某飞账户还款12个月共计20544元。2018年1月，傅某城将车辆开回江西，被告人许某鹏、罗某清、段某飞等人以被害人将车开离深圳市为由，肆意认定被害人违约，通过定位将该车开回予以藏匿，以变卖车辆为要挟，要求对方支付本金和利息、违约金以及利息，傅某城迫于无奈，向罗某清的账户支付20900元后，才将车子开回。认定上述事实的证据有:1、书证、物证（1）被告人身份材料及违法犯罪前科材料，证实被告人的基本身份情况。（2）到案经过，证实深圳市公安局民治派出所侦查人员于2019年10月31日上午将被告人许某鹏、魏某佳、罗某清、段某飞、劳某文抓获归案。（3）被害人李某明提供的其中国民生银行龙华支行的银行流水，证实李某明自2016年8月27日到2017年4月21日期间向账户名为段某飞的兴业银行账号共转账七次，每次转账4917元人民币，总计34419元人民币；李某明提供的网上银行交易截图，李某明于2017年4月26日向段某飞转账42000元人民币。（4）被害人文某娟提供的业务员林某茵的微信账号（A-*茵）；文某娟与罗某清的微信聊天记录截图。（5）被害人刘某平提供的许某鹏的微信账号信息；刘某平提供的微信转账记录，证实其使用妻子的微信账号自2018年4月9日至2018年11月20日向许某鹏转账八次，分别为600元、5000元、5000元、5000元、5000元、7000元、10000元、10000元，总计47600元，其中后三次27000元转账为同一时间连续转账。（6）被害人肖某永提供的其中国农业银行（622****112）的银行流水，证实魏某佳于2016年09月29日向其转账60260元人民币；其于2016年10月18日向段某飞转账106610元人民币。（7）搜查证、搜查笔录、提取笔录、扣押清单、扣押决定书：公安机关对深圳市罗湖区东湖路8号鹏城花园5栋308房进行搜查，同时对被告人劳某文进行人身搜查，查获疑似作案工具手机一部（iPhone11MAXPro）、银行卡两张（农业银行卡，卡号：622********；平安银行卡，卡号：622********），并将其扣押；公安机关对深圳市龙岗区坂田街道荔园新村8号8410房进行搜查，同时对被告人罗某清进行人身搜查，查获疑似作案工具手机两部（白色苹果七手机、白色苹果X手机）、黑色台式主机一台、戴尔笔记本电脑、ASUS笔记本电脑一台，并从手机中提取了微信聊天记录；公安机关于2019年10月31日对于段某飞人身及福田区泰然四路25号创新科技广场1期B座进行搜查，从其身上搜查出两部手机，在其场所搜查出各种合同文件资料共23份、其他文件资料若干、飞利浦电脑主机1台、联想一体机1台、移动硬盘1个；于2019年10月31日对被告人魏某佳人身及深圳市龙岗区佳兆业可园进行搜查，从其身上搜查出两部涉案手机，在深圳市龙岗区佳兆业可园搜查出合同14张；于2019年10月31日13时10分对被告人许某鹏人身和住处进行搜查，人身搜插查获疑似作案共计华为手机一部、法人印章两枚以及一些合同材料等物品。（8）富某源公司的客户资料统计表，内有客户的姓名、电话号码、车辆信息以及客户借款金额、本金、利息、每月需还款金额、到期日等信息，同还有是否押车、客户对应的业务员等情况，被告人劳某文辨认出了以上信息，被告人罗某清称其无法辨认。（9）公安机关向平安银行调取的账户名为邓某思（账号623********）开户资料及自2015年9月30日至2019年11月1日的交易明细；公安机关向招商银行调取的账户名为魏某佳（账号512********）开户资料及自2007年11月17日至2019年11月4日的交易明细；公安机关向平安银行调取的账户名为王某耀（账号623********）开户资料及自2017年6月1日至2018年9月30日的交易明细；公安机关向民生银行调取的账户名为魏某佳（账号622********）开户资料及自2016年3月9日至2019年11月12日的交易明细；公安机关向农业银行调取的账户名为廖某杨（账号622********）的开户资料及自2016年5月26日至2019年11月7日的交易明细。（10）调取证据通知书：证实高某峰的民生银行开户信息及开户账号从2016年8月1日至2017年8月1日的交易明细；沈某娟的民生银行开户信息及开户账号从2017年5月1日至2018年1月1日的交易明细；李某明的民生银行开户信息及开户账号从2016年9月1日至2018年1月1日的交易明细；深圳富某源公司的企业注册信息及变更记录（深圳市市场监督管理局档案查询清单、商事主体注销登记档案记录、企业注销登记申请书、深圳富某源公司股东会决议、深圳富某源公司清算报告、深圳富某源公司营业执照、深圳富某源公司企业变更（备案）登记申请书、深圳富某源公司变更决议（决定）、企业变更（备案）登记申请书、深圳富某源公司变更决议、深圳市企业设立登记“一照一码”登记申请书）；段某飞的工商银行开户信息及开户账号从2017年9月26日至2018年5月的交易明细；魏某佳的民生银行开户信息及开户以来至2019年10月30日的交易明细；段某飞的兴业银行（622****2215）开户信息及开户账号从开户之日起至2019年10月1日的交易明细；段某飞的兴业银行（622****4548、622****7658）开户信息及开户账号从2017年6月1日至2019年10月31日的交易明细。（11）提取笔录，证实公安机关对扣押涉案电脑中一台联想一体机电脑数据进行检查时发现G盘有一个“公司资料”的文件夹，现侦查员需要对被告人段某飞持有的电脑内G盘“公司资料”文件夹进行提取。（12）曾灵军借款合同、汽车贷款合同、借款服务协议书、借款合同附件、关于《车辆转让协议》的补充说明协议、授权委托书、违约责任书、还款承诺书、收条、温馨提示、借款结清证明、借款担保协议、车辆钥匙使用授权委托书、车辆租赁合同、债权转让通知书、逾期违约金承诺书、车辆转让协议书、分期还款明细表。（13）罗某清与高某峰的治安调解协议书。（14）魏某佳与彭某畅的民事判决书，（2019）粤0303民初13516号；魏某佳与蔡某聪的民事判决书，（2019）粤0303民初13517号；魏某佳与贺某岚的民事判决书，（2019）粤0303民初17572号；魏某佳与乔某静的民事判决书，（2019）粤0303民初4501号。（15）深圳市公安局民治派出所情况说明：证实部分被害人的支付宝和微信转账记录因超出两年的时间，按照支付宝和微信的调取要求，并未调取到。（16）中国银行保险监督管理委员会深圳监管局关于金融许可证查证结果的复函：经查，该局未向深圳富某源公司颁发金融许可证。（17）深圳公安局龙华分局向兴业银行调取的卡号为622********（廖某杨）的开户资料以及从2017年1月1日至2019年12月31日的交易明细。（18）被害人赵某军提供的其622****8275的银行卡2016年9月2日至2017年9月30日的银行流水。（19）被害人康某奉提供的康芳卡号为623********的平安银行2017年7月7日至2017年7月29日的银行交易明细清单：该账户于2017年7月10日罗某清平安银行账号为623********的银行账户110000元人民币。（20）关于许某鹏、罗某清、劳某文、段某飞、魏某佳等5人敲诈勒索一案审计报告。2、被告人供述与辩解（1）被告人段某飞供述，称深圳市富某源公司地址在深圳市龙华区民治街道XX国际大厦B座，成员大概有十二个人左右，法人和实际负责人是许某鹏，管理公司的所有人和所有事，魏某佳负责什么我不清楚，劳某文主要负责跟车管所对接，也对车辆进行评估，罗某清、黄某第和我主要负责对车辆进行评估，公司所有人都可以拉业务，李某娟和黄某娇只负责拉业务。我不认识高某峰，我没有参与非法拘禁，只是有跟着一个在我公司贷款的男子要他还钱，具体时间不记得了。当时那个男子（高某峰）是从我们公司用他的车子作抵押借了几万块钱，具体多少钱不记得，在他还没有把钱还清楚之前，我们查到装在他车上的GPS显示在外地一个车行，有人联系他，他说把车卖给别人了，我们就说要把在我们公司贷的款还清。有一天晚上，不知道是公司哪个人打电话通知我去龙华的一个地方，具体地址忘记了，到了之后我见到了两个不认识的男的（其中有一个就是在我们公司贷款的人，另外一个男的是他的兄弟）和一个女的（听说是贷款人的老婆），我们就要他还钱，他说没有钱还，要去凑钱，还说我们套路，于是就报了警。我们就一起到了派出所调查，在派出所呆了有大半天，记得最后在派出所他把钱凑齐换给我们，我们就把他的贷款合同还给他了。我不记得跟着高某峰多久时间，我们没有控制他回家或者去其他地方，就是一直跟着他，我们没有威胁他，没有殴打他。我没有非法拘禁他人，2016年我跟着要还钱的高某峰去了派出所门口，具体哪个派出所不清楚，还跟他去了一家龙华的酒店，具体名字不记得。我跟着他是因为我接到公司人的电话说他把抵押给我们公司的车卖给别人了。我是去跟着他催他还钱的。对方最后有还钱，具体还了多少不清楚，不知道对方怎么还钱，我没有计算跟了他多久时间，他去到哪里我就跟到那里。我们公司给我电话通知去的人也有一直跟着他，催着他还钱，但是我忘了是谁给我打电话。我不确定期间我们有没有跟着他一起住，我们没有威胁恐吓对方。我不是很清楚我们公司的汽车抵押贷款流程是怎么样的，我就是负责评估车辆，检查车辆的事故情况，确定该二手车的市场价格。我们给客户放贷都是许某鹏放的。我不知道放款用哪一个账户，我们收款是用我的名义办理的一张兴业银行卡，卡号我知道，卡办下来就给许某鹏。现在也不在我手里。我们公司和客户有签合同，都是个人行为。合同上借钱的人要签字，车辆业务员、车辆评估员和许某鹏都要签字。我有在合同上面签过字，我是在评估员那一栏签字。我不知道我们跟客户签几类合同。客户要的我们就把合同给对方。我不清楚我们在合同上面设置的违约条款有多少。我们给客户看合同的时间没有限制。我不清楚我们是怎么设置借款利息，我们通过起诉防止客户不还钱。合同逾期半个月以上电话催也不还钱的，我们就会打个电话给客户，对方同意我们把对方的抵押车开走后，我们才把对方的抵押车开到XX国际大厦楼下。我们把贷款人的抵押车开走之后跟客户协商还钱的事，怎么协商我不知道。我不知道我们有没有跟客户索要拖车费或者停车费，不清楚客户在什么情况下把自己的抵押车赎回去。如果客户既想拿回自己的抵押车，又不想支付违约金和其他费用，我不清楚我们会怎么做。我认识魏某佳，我和他的关系一般般，我不知道他干什么，他之前好像开袜子厂。他是许某鹏的朋友，我通过许某鹏认识的，所以有和他聊天。我不记得我在2017年1月5日晚上21时27分微信问魏某佳：“七点20收到四万不”是什么意思。我是2012年到2014年借钱给许某鹏，具体时间忘了，我银行转账给他，通过我的建设银行卡通过电脑U盾转的，每次都几万几万这样转给他，用了一年多的时间借给他的。他每次借款都没有和我签借条，只签过一张二十万的借条。我借钱给他没有利息。许某鹏是富某源的股东，我不知道富某源有多少股东，我不是富某源股东，我不清楚为什么公安在调查富某源公司股东里有我的名字。我不清楚我股本金额有六七十万，这钱是我借给许某鹏的。我在公司负责车辆评估，每个月两千五左右，我工资没有提成，也没有分红。我的工资卡应该是建设银行或者民生银行的卡。我到富某源公司上班是因为我会看车所有去富某源公司做车辆评估，我在公司上班三个月左右。我公司的老板是许某鹏，公司十多个人，我和罗某清负责车辆评估，劳某文负责车管所业务，熊某娇、李某娟负责介绍业务，许某鹏弟弟（好像叫黄某第）也是在公司上班。我不知道公司谁负责放款，谁负责收款。我就开了张我的名字的兴业银行的卡给许某鹏，我不知道给他的用途是什么，他需要我就给他。我们富某源公司的老板是许某鹏，也是大股东。他占20%的股份；还有魏某佳，占10%；劳某文，占5%；罗某清，占5%；罗国辉也是股东之一，其他的股东我就不知道是谁，我也不知道他们的出资情况，股东里还有我，占5%，但是我的钱是之前借给许某鹏，后来许某鹏成立富某源公司，我当时也需要钱找他还钱，他没有钱还我就给了公司的5%股权给我，当时没有说多少钱的。到后面的时候他就慢慢地还我的钱。我们这些股份没有签合同。在公司里面大家都是业务员，都可以拉需要借款的客户，我们都是车贷业务（车辆抵押、车辆质押、车辆过桥赎车），首先客户开自己的车过来，一般公司里面都是谁有时间就谁去看该车辆是否有事故、外观情况、评估价值有多少钱，之后评估完价格会告知客户和许某鹏，接着就由许某鹏和客户聊天是否借款，他们俩聊天确定好借款价格后就会让外面的每位有空的业务员打印合同资料，接着打印完后就会拿给客户签名，一般都是业务员陪同的，签完后业务员都会放整齐给许某鹏。最后一般都是当天由许某鹏放款给客户。我不知道许某鹏通过什么账户放款给客户。当时（2016年初）许某鹏让我开个银行账号给他，后来过几天我才知道他是用来收客户的还款。我不清楚有谁的账号用来还款和放贷的。放完款后，我们没有其他的工作，基本上业务员每个月电话、短信或微信提醒客户还款。如果客户违约半个月到一个月，我们就会找违约客户。我去客户那里没有开走过客户的车辆。我陪同过两三次，但我忘了和谁去。按正常来说应该是我和劳某文、罗某清去开车或者拖车，因为我和他们两个关系比较好。一般都是开朋友车去到劳某文给我客户车的位置，然后开车去这个地方找车。找到车后，站在车旁打电话给客户（谁有客户的电话就谁打电话），告知客户我们在车旁边要求客户过来处理借款违约的事情。一般客户都会来，之后我们就谈还款的事，如果谈妥了，客户当时就还款，没有谈妥就会把车开回公司，第二天客户会过公司和老板谈。我不知道为什么我们签订的公司有一半是空白合同，我进入这家公司的时候，我看到的合同就是这样的。我们一般只给温馨提示、还款计划和逾期违约金承诺书给客户。我不知道为什么我们的违约金、拖车费、催收费用这么高，是合同规定的，也是老板定下来的。我们主要的盈利靠的是逾期产生高额的费用和客户每月的还款。我不知道怎么做可以做到逾期产生高额的费用，一般都是客户不还钱导致的。我们在贷款合同中规定了这些高额的违约金、拖车费、催收费用，希望客户不要违约，准时还钱。如果违约的客户不愿意还钱，不交违约金和拖车费，我们就可以按合同把车卖掉，客户衡量一下，基本都会还款，我们也会免去一些费用。我没有用手段导致逾期，其他人我不知道。我占了公司分红，不知道怎么分，有时候有有时候没有，一般给我一万左右。盈利情况只有老板才知道。我大概介绍过两个客户，忘了叫什么，两个都违约了，但后面都免了他们违约款，他们的借款全部还清。我们有去法院起诉的，都是许某鹏亲自去的。我们公司有许某鹏，公司老板，主要和客户聊天确定借款金额，最后合同签名和放款，以及起诉相关违约客户，也会打电话给客户让客户还款。我、劳某文、罗某清、熊某娇、李某娟、黄小弟，还有两三个我不是很熟，我们这些做业务员的，业务员主要工作时找客户、签订合同、提醒还款、对违约客户进行拖车以及协商违约产生的金额。我记不清我在富某源上班多久，平时没事干就过去，应该有三四个月吧。富某源公司里许某鹏是老板；魏某佳做什么我不清楚，他是许某鹏朋友；劳某文负责跟车管所对接；罗某清负责车辆评估；还有我负责车辆评估；还有一个是许某鹏弟弟，具体做什么我不清楚，他平时就听他哥的。我不清楚客户违约之后是谁去拖车，我应该没有参与拖车。我记得应该是没有的。有18份车辆贷款的相关合同是许某鹏放在我那里的。许某鹏把这些合同放在我这里，没有说做什么，就说先放在我那里。我不清楚这些合同的贷款是否已经还清，我从那边离职很久了。我被公安机关抓获之前没有做什么工作。我不清楚每一份贷款合同里为何有大量的空白合同，是许某鹏提供的。客户一般来说到期未还款3-5天就是违约。客户将车开到深圳以外的地方，如果有事先通知公司就不算违约，客户以任何形式通知。我不清楚客户违约是谁去将车开回来。许某鹏跟客户洽谈违约金跟拖车费，如果客户不愿意交违约金跟拖车费，就听许某鹏的，他说怎么样就怎么样。许某鹏手收取约金和拖车费。客户违约后要收取高额的拖车费跟违约金，许某鹏说是按照客户签订的合同来的。客户的汇款都到了我兴业银行的账户里，是因为我一开始有借钱给他，我找他还钱他说手头比较紧暂时还不了，他就找我要我开一张银行卡给他，我就去兴业银行开了一张卡，银行卡密码跟U盾之类的都给了许某鹏，也没问做什么。我没有占股，也没有出资，我不在股东名单上，也不在股东群里，只是很早之前借钱给他，他一直没有还钱给我。我在公司负责车辆价格的评估，找有车需要资金周转的客户让许某鹏聊看能不能借款。我在公司每个月工资2500元还是3000元，还有就是我2013年开始陆陆续续借了他90万。许某鹏通过银行转账，微信、现金还钱给我，每次还款金额都不固定，他有钱了就还一点，没钱就不还。我记得有一个名字叫高某峰的客户，我记得是一个同事给我打电话加我过去，我就大概晚上21-22时左右到了一个派出所旁边，当时我到那边看到罗某清还有一个记不起名字的同事陪着高某峰和他弟还有他老婆在一起，我就待了一会回家，时间太长我记不清。我去的时候是晚上，也是当天晚上就走了，没呆多久。我们没有控制他人身自由。我们计算利息是以客户贷款的总金额计算，我不知道为什么不以客户实际到手金额计算利息，公司就会规定按照合同金额计算利息。许某鹏规定公司预先扣除GPS，手续费等费用。GPS是固定费用，手续费是业务员自己和客户谈的，手续费是公司业务员或者介绍的关系人抽去了。客户逾期或者联系不上，我们就算违约。客户违约之后，许总安排罗某清等人把客户的车开回公司附近，然后通知客户赎车。罗某清也叫我一起去开客户的车，我也去过。我偶尔也跟着他们去催账，我还记得有一个客户叫高某峰。我们去把客户的车开回来是为了催客户还钱。客户要还清本金、利息、违约金、拖车费等，才能把车赎回。合同上规定了违约赔偿款，客户经常议价，我们就谈一下，协商的事情，主要是罗某清负责。客户签合同，应该知道自己的违约赔偿标准。我们收取了客户的违约赔偿金，罗某清来处理，有时候罗某清会分一点给我，但是具体多少我不记得。我们每次最终收取客户多少违约金是许总和罗某清都可以决定。我参与违约客户协商的次数比较少，只有几次，一般都是罗某清主导，许总偶尔自己参加，一般都是罗某清报给许总和客户的协商方案，许总同意就行了。存放违约客户汽车的车位好像是罗某清去租的。我不知道公司经营期间，一共放了多少贷。我没算过我个人从公司赚了多少钱。我们公司的主要盈利来源是正常利息和客户违约赔偿金两大部分。我不知道公司财务人员是谁，一般都是许总转钱给我和罗某清等人，都是他自己转钱。经过辨认，被告人段某飞辨认出许某鹏转给其的钱。辨认出劳某文；许某鹏；魏某佳；罗某清。辨认出其和魏某佳的聊天记录；辨认出在其这里扣押的文件资料；辨认出其被扣押的苹果手机；辨认出在其这里扣押的电脑和硬盘；辨认出富某源公司贷款客户的资料。（2）被告人魏某佳供述，称我们公司的组织架构是这样的，许某鹏是老板，他是大股东，还有一个是我，也是股东。下面还有十个人，有些是业务员，有些是做催收还有风险评估，做催收和风险评估的有段某飞、罗某清、劳某文，其他的我就不太清楚，因为我很少去公司。我的上级是许某鹏，我只和他对接，我没有下级，也没有人和我同组。我是2016年年初入职的，2017年年底就离职。富某源公司制作汽车抵押贷款。业务员负责拉到有贷款的需要的客户，就会通知我，我就去看车，评估车的价值，之后我就要去车管所查询这些车有无抵押记录，业务员就会打印合同给客户签，签完之后我就通过我的银行账户把钱放出去。我银行账户的钱都是我和许某鹏凑的，他出大头我出小头，公司放款收款的钱大部分都是通过这个账户，但是这张银行卡给了许某鹏，他日常管理这张卡。这个账户的开户人是魏某佳，民生银行东园支行，账户：622********.我们给客户放款是公司行为。我们会跟客户签订机动车抵押合同、违约责任书、借款担保协议、还款承诺书以及关于《车辆转让协议》的补充说明协议。我们不把合同给客户，是因为不想客户留底。因为怕客户违约以后，我们把车处理了。客户手上有合同，到时去打官司，对方手上有合同，把合同递交给司法机关后，合同不合规。我们借款利息是月利息百分之二，因为国家设置的利息是不能年化超过百分之三十六，对方把车压在公司里，一旦客户不还钱，因为我们之前和客户签订了机动车抵押合同，我们就可以把车卖掉。我们在合同上设置的违约一种是逾期还款，按照每日千分之六收违约金，逾期三天以上除了支付违约金还要支付每次三千元的催告费，逾期七天以上就要上门拖车，并支付3000元每次的拖车费额。另一种是将车开出广东省，需要通知并需要缴付借款总金额的百分之三十作为保证金，约定时间内返回广东省，就退回保证金。如果没有在约定时间内还回就要支付借款总额的千分之六的违约金，同时不退换保证金。还有一种就是赎车时，要提前一天通知客服，如果没有提前要收取500元的移车费，周末赎车要收取500元加班费，不按预约时间办理赎车，收取500元的赎车费。设置这些条款是为了防止客户违约。客户逾期七天以上没有还款；把车开离深圳，没有在约定时间内回来；多次打电话联系不上，我们会把客户的车开走。段某飞、罗某清、劳某文他们把车开回停车场，然后他们把车钥匙给我。公司的业务员会通知客户过来赎车，赎车的时候需要交本金和利息还有合同里规定的违约金和拖车费以及催告费，如果不交钱我们就去把车卖掉。客户交了本金和利息还有合同里规定的违约金和拖车费以及催告费以后就可以把车开回来。我不知道我们设置的拖车费、违约金的依据，这些费用是为了让客户准时还款。如果客户既想要拿回车，又不愿意支付违约金和拖车费，我们不把车给对方，然后一直催收，或者打官司。段某飞、罗某清、劳某文通过打电话催收，电话打不通就去借款人家里或者工作单位找。我没有工资，按照每个月利润的百分之十分成。我没算过我一共赚了多少钱。我们的借贷行为是公司用我的账号在做这个借贷，我们给借款方介绍业务的时候是以公司的名义介绍。我们公司没有这方面的资质，还向客户介绍这种借款项目，就是想赚钱。我们公司除了借贷业务以外，没有其他业务。我这张卡登记的电话号码是我的号码，没有信息功能，开通了手机银行功能，我知道这张卡的密码。我转不走卡里的钱，没有谁安排我用这张卡转账，我是2016年办卡的。我把卡给了许某鹏，这张卡我不知道在那里。我离职的时候没有拿钱走，我现在还有股份。我、段某飞、许某鹏、劳某文、罗某清我们几个共同参与公司的经营，其他几个人只出钱，他们不参与经营，每个月分红。我们每个月分红一次，每人按照股本比例分红，但是因为我、段某飞、许某鹏、劳某文、罗某清还参与公司的日常管理，所以我们几个还每人拿一份每个月三千五的工资。公司除了我们几个股东，我们下面还有业务部以及评估。评估由我们股东负责（我、段某飞、许某鹏、劳某文、罗某清），业务就是由业务员负责，业务员流动性比较大，还有一些不是我们公司，我记得就是“小萍”、“小熊”，他们负责拉单以及出合同。我们每个股东都会对客户的车辆进项评估，每个人对应不同客户，评完车辆价值之后，我们就几个股东集体讨论放款金额，一般市场评估价10万的车，我们就放6到8万元的款给对方，会预留几万的空间。我们和对方签订合同是留空白项，而且不给对方合同，是为了在对方违约的时候填上高额违约金额。违约金额包括拖车费、逾期费。拖车费、逾期费根据客户贷款金额不同，收取金额不同，我们会和客户谈，谈到他们能接受的程度，但至少在一万以上，多得有两三万。如果客户不支付这笔钱，我们就卖车。买车金额与对方贷款金额一般都会搞到两到三万。我们收取的高额的违约金，经我手的，我都会事先告知客户，其他股东我了解到他们有一些不会告诉对方。遇到逾期的客户我们会跟对方商量怎么逾期的问题，支付不了逾期罚息就把抵押车处理掉。我们公司罗某清有门路负责抵押车。我不知道高某峰被我们公司非法拘禁的事情，但是听说有一个客户因为没有钱还被我们公司的人带到了公司，对方还不起钱，然后就发生了一些拉扯，对方报警，到了派出所之后的事情就不清楚了。我们公司主要由罗某清、段某飞、劳某文负责具体催收和拖车工作。我们有让客户签空白合同，客户签空白合同是因为他们急用钱，签合同的时候来不及把合同看完。一开始我们做的时候，有些车主看到我们违约金低，经常逾期，所以我们就设立这么高的违约金。我没有参与把车主的车开走，都是罗某清几个人去做。我们设定的违约规定是车主逾期没有按时还款，还有把车开到深圳市外没有告诉我们，被我们发现的。出现这些情况，罗某清辉打电话催收钱款，如果对方不接电话，就直接找到车把车开走，让车主来找我们谈，一般这种情况的，我们要把本金一次性的收回来。我没有参与殴打他人或者非法拘禁他人人身自由，我是被抓获以后，才知道罗某清他们采取了一些手段收钱，之前不知道。我知道收取违约金的事情，但是怎么收到的，我没有过问。经过辨认，被告人魏某佳辨认出段某飞，许某鹏，劳某文，罗某清。辨认出其手机的图片；辨认出和业务员的聊天记录；辨认出其发给庞湛的图片；辨认出其与段某飞的聊天记录；辨认出其手机里的微信群聊天记录；辨认出其被扣押的一份合同。（3）被告人许某鹏供述，称我于2002年大学毕业来到深圳工作，2002年至2014年间投资开电子厂，后来于2016年9月注册了深圳富某源公司，并前后投资1000万经营这个公司，公司在龙华区XX国际某办公室办公，我是公司的法人，兼负责人；公司的主要业务是做二手车交易及二手车抵押或者无抵押贷款。因为我不太懂这个二手车生意，我的几个朋友像罗某清、劳某文、段某飞比较懂车，所以他们都在我公司帮我做生意，帮我评估车辆的价值。到了2017年底，因为生意不赚钱，而且国家严厉打击有关贷款的违法犯罪，我就不敢做了，于是解散了公司，并与2019年4月将富某源公司转让给别人，后来我就开始做淘宝生意。到了2019年10月31日中午，我就被带回民治派出所。深圳富某源公司老板是我。我们公司做评估的有罗某清，劳某文，段某飞，还有业务员廖某杨，熊某娇，李某萍，李某娟，毕某胜。另外有些人流动性大的业务员，我不记得了。业务员是每月固定2500元，评估人员每人每月固定工资3000元至3500元，这部分工资由我发放。另外业务员回合贷款客户自己谈贷款回扣，具体多少我就不清楚。评估人员由于后续还要向客户催款，他们除了拿固定工资，也会向逾期还款的客户索要拖车费，这部分收入他们自己拿大头，会给一部分公司。我在富某源公司除了车辆价值评估，其他的就是提供资金、结算工资、管理人员，以及公司的日常的全面管理工作。车辆评估主要是由罗某清、劳某文、段某飞负责，因为他们比较懂车。我们公司没有分专门的部门，就是有客户来了大家一起做单。我们公司业务主要分二手车评估、返款、业务拉单、催收四类。车辆评估就是罗某清、劳某文、段某飞负责；车辆买卖以及抵押放款主要由我负责；放款由我自己负责，有时资金短缺，我也会借朋友魏某佳的钱周转。拉单主要由业务员管，业务员会拉来买二手车的客户，也会拉来需要押车或者不压车的有贷款需求的车主。另外业务员也要协助公司向逾期的贷款客户催款。催收工作主要由罗某清、劳某文、段某飞负责，这一块的工作内容就是将逾期不还贷款的车主的车开回公司，然后通知车主还贷款，并协商还款事宜。我们的贷款客户都是公司业务员自己带过来的，有的是自己朋友，有的是朋友介绍。业务员带客户来公司之后，有评估人员对接，一般就是罗某清、劳某文、段某飞负责对接口客户，帮客户评估车的价格，并引导客户签署贷款的相关合同，签完合同我再放款。贷款的车主都是车主本人签署合同，和我们签署手续。客户签贷款合同时，我不在场，评估人员和车主在场。车主想要贷款，需要本人身份证、行驶证、身份证、收款银行卡复印件。我们和要贷款的车主签署车辆抵押合同，车辆转让合同，汽车贷款合同，还款承诺书，违约责任书，债权转让协议，车辆钥匙使用授权书等文书。签署贷款合同等手续文书时，我们会让客户看合同的具体内容。有车辆钥匙使用授权书是因为一般车辆有两把钥匙，一把用于抵押，另一把也用于防止客户违约，我们可以将车主的车开回公司。我们提供的是空白合同，由贷款方签字，我们没有签字。我们将我方签字处空着了。我们公司不签字，这是行业规则，都是这样做的。我觉得这样做的好处就是可以规避一些风险。合同空着不填，万一有什么事找不到我头上；也方便后期起诉违约的客户。贷款相关手续没有提供给贷款的客户，是行业规定，我们做车贷的都是这么做的。万一客户提出需要合同，我们都会提供一份给客户。我公司主要做二手车买卖及二手车贷款，二手车贷款的流程：一般是业务员将有贷款需求的车主和车主的车辆带到公司来，由评估人员对车辆进行估价，评估人员再和车主协商车辆的价值，并根据车主想要贷款的金额，最终与车主协商，定下车主能贷款的最终金额。一般车主只能贷车辆评估价的八成或者九成。谈妥贷款金额后，再由车主签下我们公司提供的一套空白合同，并留下一把备用钥匙，然后再由我来将贷款金额转账至车主指定的银行账户，或者给车主相应的现金。一般车主都是急用钱，我们和车主之间只签订三个月的还款期限，之后车主按照合同规定的金额，按月还利息，到了约定的时间再还本金。我自己做账。如果遇到逾期不还钱的车主，当初对接的业务员就联系客户并催款，实在联系不上了，公司的评估人员就拿着车主的备用钥匙将车主的车开到公司楼下停车场，并用锁锁起来。之后开车人员再与车主联系并协商还款事宜。如果协商不成，我们就把车扣在公司，等车主筹钱赎车。如果客户实在不愿意还款，我们就会将车主的车卖给其他人。如果我们联系不上贷款的车主，也找不到车主的车，我们就只能选择去法院起诉车主，维护我们的利益。我们给贷款车主的放款的钱是这样来的：我自己是公司老板，当然是我自己准备的钱用于放款，毕竟我是要赚这个贷款利息的。有时我资金周转困难，我也会让魏某佳帮我转给贷款客户。放款回款的具体流程：一般我是借用魏某佳的民生银行账户，给客户放款。用段某飞的平安银行及兴业银行账户直接接收客户的还款回款。我用别人的银行账户放款，回款，而不用自己的银行账户，为了规避风险，以防万一。魏某佳是我的高中同学，认识几十年的朋友。他只是公司的监事，因为注册时需要填写监事的名字，所以就选了他做监事。但是魏某佳没有实际在我公司上班，我只是用他的银行卡走账。一般放款时，我会通知他让他帮我转账到指定账户。我告诉他过魏某佳是用于车贷放贷，他也知道我在做车辆抵押贷款。所以每次转账，都让他帮我操作转账。我是这样让魏某佳帮我转钱：一旦贷款业务手续办完后，我就通知魏某佳操作指定的手机银行转账。有时我也会登陆魏某佳的银行账户给客户转账。魏某佳账户的钱是段某飞的回款账户的回款转到魏某佳的账户。段某飞的回款账户及魏某佳出款账户都由我控制。我们做车辆抵押贷款的利息是月息2.5%，我们按照客户贷款本金的2.5%收取月利息。客户可以选择先息后本，或者等额本息还款。如果客户违约，按照贷款总金额的本金的千分之三收取违约金，并收取拖车费三千元至五千元。我们公司认定违约标准就是客户未按照合同规定的时间内还款就算违约。除了逾期，没有无其他触发违约的条款。目前为止，一共有20个左右客户逾期违约。不是说我们说收多少违约金，客户就愿意给多少。我们都是跟客户协商收取的违约金及拖车费。大多数客户都会给一部分违约金及拖车费。一般一个客户，最终谈下来，要收取大概两三千元左右违约金和拖车费。违约金和拖车费，一般由评估员罗某清，劳某文，段某飞负责协商并收取。收取的违约金，拖车费一部分上交公司，另外一部分留给去跟客户谈判的人，算作公司给他们的补贴。具体他们三人如何分配，我就不清楚了。我说的上交，没有按照比例交。一般收到客户一千违约金及拖车费的话，要交交300给公司，收到两千就上交500至800元给公司，收到三千的话就交一千给公司。我公司收取的这些拖车费，其实没有拖车，其实就是员工去开车回公司的辛苦费。其实大部分贷款车主是愿意交的，因为客户知道自己违约，而且我们收取的违约金也不算贵。如果真的不愿意交，我们只能将客户的车开回公司，通知客户来交钱赎车。我们收取违约金和拖车费的依据行业也是这样的，我也这样做。而且我们收的费用很低，也没有向其他人收的那么夸张。如果客户又想拿回车，又不想交违约金和拖车费，只能再和客户协商，万一协商不成我们只能去法院起诉客户。我们去法院起诉客户的利息，从违约之日起至起诉之日，按照合同规定的利息，开始计算总利息。一般违约的客户一般由当初对接客户的评估员去催收，主要就是罗某清，劳某文，段某飞负责催收，业务员也会打电话或者发短信给车主进行提醒催收。催收的具体内容是提醒客户的贷款已到期，提醒他及时还款。不及时处理会产生费用，并告诉他不还款将走法律程序。公安机关在2019年10月31日中午13时许于深圳市罗湖区龙泉花园某401房抓获我时，在我的柜子里面查获有一套叫“巫某威”及“王某梅”的一整套车贷合同及有关文书，是“巫某威”及“王某梅”两人在我公司进行车辆抵押贷款的合同及相关文书，他们两人一直没有还钱，所以我一直拿在手上等他们还钱。其中王某梅我已经在罗湖法院起诉她了。公安机关接到相关举报称，2016年11月，有一名在我公司贷款的车主，因为将抵押车开至佛山，我们认定其违约，车主被我公司人员非法拘禁于我们公司XX国际办公室，我不清楚此事。我公司员工没有向我提及此事。我们公司认定车主的违约：逾期不还款就是违约，其他没有了。我不清楚为何那名开抵押车去佛山的车主，他没有逾期，我们还是认定他违约。对于违约的车主收取违约金及拖车费，但是实际我们根本没有产生拖车费用，而是用钥匙去开的车，既然没有这笔费用还要向车主收取拖车费，我们是想收这笔钱作为给员工的辛苦费。收到的这些钱我们公司没有都给了员工，公司收取小部分，剩余的留给催收的人。对于违约被起诉的车主，我们公司安排魏某佳去法院参与应诉，因为放款账户是从魏某佳银行账户转出的，所以必须是魏某佳去法院应诉。魏某佳去应诉，我们没有给与其好处。魏某佳没有得到任何好处，魏某佳义务帮我做事，是因为魏某佳借了钱给我，他帮忙应诉，也可以快点收回钱，对他收回借款也有好处。天安数码城1期某1812的公司不是我的，段某飞问我以前在深圳市富某源公司的那些电脑能不能给他用，我就叫他从自己家里搬过去了。2019年8月份我把深圳市富某源公司押车借款的资料拿过去放在云飞他们在天安数码城租的办公室，叫他帮我保管。富某源公司没有放贷的资质，公司主要用来做二手车买卖，如果有人需要借贷，我们主要是通过个人来借贷。富某源公司股东有我，段某飞，罗某清，劳某文，我们这几人在公司参与管理。我投入80万，我管理公司，占股20%。段某飞投入67万，占股5%；劳某文投入67万，占股5%；罗某清投入40万，占股5%；另外魏某佳出资78万，占股5%，他很少来公司。罗某清才投入40万，却可以占股5%。是因为一开始大家说好投入80万，各占5%股份，但是罗某清拿不出那么多钱，所以只投了40万，但是还是让他占股5%。经过辨认，被告人许某鹏辨认段某飞，魏某佳，劳某文，罗某清，辨认出富某源公司贷款客户的资料。（4）被告人劳某文供述，称我们公司的老板叫许某鹏，公司主要有两个部门，一个叫业务部，另一个是后勤部，业务部没有头，我见到有四五个人，分别是熊玉娇，是一个女孩子，还有一个叫阿光，全名我不知道，是个男孩子，其他的我就叫不出名字了。至于后勤部，因为我也是后勤部的，所以就比较熟，有三个人，分别是我、罗某清及段某飞，也没有头。业务部的主要任务是拉客户，后勤部的主要工作打杂，主要是移车、看车做评估、车管所业务。我不知道后勤部的工作中是否有上门催收这一块。富某源公司的主要业务是汽车买卖与押车贷款。我入职时候我们公司是在XX国际那里办公。后来没有搬过，一直在XX国际那里办公。我在富某源国际上班时，每个月的收入平均下来五千多，由三部分组成，分别是底薪、补贴及提成，底薪是每个月一千八百元，如果全勤的话就有两千五百元；每评估一台车提成五十元，一个月下来我能看二十台车，大约能拿到一千元的提成；至于补贴平均每个月有五百元左右。我每个月也就四千元左右，但我在车管所帮人办业务能挣点钱，加起来有五千多元。我不知道客户要找富某源贷款，业务员将客户拉到公司后是否由业务员来与客户签订合同。我们公司是通过微信转账给我们发工资的。转到就微信名叫“文”的那一个。我们公司的工资是许某鹏发的，每个月十五号发工资，提成也一起发。我不清楚公司有没有财务。我的微信绑定了五六张银行卡，中国银行一张、农业银行两张、工商银行一张、平安银行一张，这几张银行卡都是以我的名字开的户。许某鹏的微信名字就叫“鹏”。除了在富某源公司上班，2017年6月，我借给许某鹏二十万，我是从我的工商银行那里转给许某鹏的，目前许某鹏已经还了我五六万了，还欠我十来万。许某鹏已经还了七八次了，我记不清楚他是什么时候还我的钱了。我们公司办理汽车抵押贷款的流程是客户将车开公司，我去看车，看完车后我依车子的情况给出一个评估价，客户如果可以接受我做出的评估价，就会上去公司的办公室，然后之前接待客户的人接着跟进，之后如果还有要去车管所办手续就让我去，或者需要移车的我再出马，否则就没有我什么事了。客户到我们公司办理用车子抵押贷款，要与我们公司签订相关的合同。我没有与办理汽车抵押贷款的客户签订过相关的合同。我不知道我们公司办理汽车抵押合同的资金来源。我在我们公司没有见过我们公司拟好的汽车抵押贷款合同。公安机关查获了很多富某源公司与客户签订的合同，每做一笔贷款，我们公司要与客户签订一份借款合同、一份汽车贷款合同，一份汽车抵押合同，一份汽车抵押贷款合同，一份借款服务协议，一份借款合同附件，一份关于《车辆转让协议》的补充说明协议，一份授权委托书，一份车辆钥匙使用授权委托书，一份违约责任书，一份还款承诺书，一份收条，一份温馨提示，客户如果还清款项了还要签订一份借款结清证明，一份借款担保协议，一份汽车租赁合同（空白），一份车辆转让协议书，一份违约金承诺书。以上合同中，除了汽车贷款合同的乙方是我的名字之外，还有一份汽车转让合同的乙方也是我，其他的不是我经手的我就不清楚了。我做为签订合同的甲乙双方的乙方，也就是贷款双方的出借方，我没有义务也没有权利。我做为贷款人，也就是出借人，客户所借的钱不用我出，出借人是许某鹏，只是用我的名字而已。许某鹏用我的名字我是同意过的。公司与客户签订这些合同我是知情的。许某鹏问我是否能用我的名字，但合同到底是谁设计的我不知道。我对有一个叫高某峰的客户在我们公司做汽车抵押贷款有印象。高某峰确实来我们公司做过汽车抵押贷款，这点我有印象，但到底贷了多少钱我记不得了。高某峰有应该是没有还利息，本金后面是还了。高某峰是2017年年初找我们公司做汽车抵押贷款的。然后车被他私下卖掉了，我和一个同事叫什么忘记了，去找他来公司商谈，去到他公司他就说来我们公司谈，我们就把他带回我们XX国际的公司，他当晚一直说没钱，他就在我们公司接待客户的沙发上躺着，我就没有理他，就在办公室里面看电影，后面他就睡着了，直到第二天早上公司其他人来上班了我就回去了。高某峰他为何不回家睡觉我不清楚，他中途有离开过。我不清楚后来是怎么处理的，高某峰到底有无还我们的本金及利息，还有违约金应该是没有交。公司派了几个人跟着他，后来闹到派出所去了，再后来我就不知道了。与高某峰签订借款合同的人是我，放款给高某峰也是我。我们拖车是我们拿上车主的车钥匙，找到车后让车主把车上的东西清理干净，然后让他还钱，不还钱的话就把车子开走，将车子开走到公司的楼下。我只负责拖车，也不负责，叫上了会去，随后公司怎么处理我不知道了。我不知道公司是怎么与客户签订汽车抵押贷款的一系列合同的。公司是以个人的名义与客户签订合同。公司知道没有资质，所以要以个人的名义与客户签订合同。一单汽车抵押贷款做下来，我知道的要签订的合同有这几样：汽车转让合同、借款合同，汽车租赁合同。别的我就不清楚了。汽车转让合同的甲方是客户，乙方是空白的，我们公司想将车子转让给谁就让他作为乙方就行了，所以要签订汽车转让合同。公司与客户签订了合同，约定了如果客户违约是要交纳很高的违约金及拖车费的，公司随时可以将客户的车子卖掉，客户就会权衡利弊，相比于我们把车子卖掉，还是交违约金及拖车费更合算一点。我就拖了三四台的车，公司有无达到收违约金及拖车费的目的我就不知道了。我拖的是一台日产轩逸，是2017年夏天时候拖的，所谓的拖，其实也只是把车子开回公司而已。还有一台是标志，是2017年四五月份拖的，其他的我就没有印象了。我确实看过一辆CRV的汽车，最后那个客户也在我们公司贷款了，但客户叫什么名字我就想不起来了。我记不住那这个客户最后有无违约，我们最后又是怎么处理的。我们公司拖车后一般是老板会叫客户到公司来解决，一般是老板自己来处理，老板会跟客户协商，处理的细节不知道。我在公司里因为我是深户，所以我平时负责去车管所配合客户办理车辆抵押过户手续等等。公司跟客户签订的合同其他合同我不太清楚，一般我经手的只有车辆抵押合同，我会把车辆抵押合同带到车管所，在车管所工作人员的见证下签名。我不太清楚客户怎么样才会构成违约。客户违约之后谁去把车开回来一般都是由许某鹏安排，人员不固定。我有参与过拖车两次，都是到客户楼下打电话给车主叫车主下来把钥匙交个我，并且把个人物品拿走之后才把车开走的。催收的话，我就带着律师函，和许某鹏告知我的客户欠款数额，然后让客户去公司解决。拖车之前我们有专门的人告知客户，逾期了，有专门人去拖车。经过辨认，被告人劳某文辨认出段某飞，许某鹏，罗某清。辨认出富某源公司的客户资料。（5）被告人罗某清供述，称我从2016年下半年到2018年2月在富某源信息咨询公司担任车辆评估师。富某源信息咨询公司是主要是做二手车买卖及车辆抵押贷款。我在公司的职责是对来我们公司做抵押贷款的客户车辆进行一个价格的评定，评定价格后我直接把价格告诉公司老板许某鹏。富某源公司是由老板许某鹏负责，剩下的就两个部门，一个是业务部，一个是评估部。业务部负责公司的二手车买卖及拉客户到公司做车辆抵押贷款，业务部有十几个业务员，我不知道负责人是谁，我认识的员工有三个女的，分别叫“子娟”、“小熊”、“小萍”；评估部由我、黄某第、段某飞、劳某文、简某成（他做了3个月就离职了）组成，负责人是我和劳某文，我们部门负责评估客户抵押车的估价以及追讨不还款客户的欠款，追债这一块劳某文是负责人，我是抵押车评估的负责人，这两块业务我们评估部的都一起干。2016年9月份高某峰通过我们公司向劳某文贷款3万元，并且高某峰将经过深圳市车管所作抵押登记的登记本抵押在了劳某文手上，在2016年11月18日的时候GPS平台发现高某峰的吉利小车行驶到顺德的时候GPS断线了，然后在19日劳某文去了顺德查看，劳某文回来跟我们公司反映高某峰抵押的车在顺德卖给了顺德某某车行，并且车上GPS被拆除，在21日早上7时许我和段某飞、黄某第、简某城去了沙井黄埔1303找高某峰的时候发现高某峰已经搬走了，然后我就通过高某峰在我们公司的联系方式和地址去寻找高某峰，9时许我找到了高某峰的上班地址洪田树路某房厂房5楼，发现高某峰不在，然后我就在那个工厂找到了高某峰的弟弟，最后通过高某峰的弟弟给高某峰打电话给高某峰让他来工厂，在9时30分高某峰就过来了工厂里面，我就跟高某峰说让他跟我回深圳市龙华XX国际，然后在10时30分许我就和高某峰到了XX国际13楼深圳市富某源公司，劳某文通过我找到高某峰让他结清贷款，然后高某峰就说给他点时间凑钱还给劳某文，到了19时许的时候因为高某峰一直没有凑钱还给劳某文，我们就说带高某峰去派出所，之后黄某第就先跟高某峰先到了派出所，我后面自己打车也过来了，21时许高某峰说他要回工厂，我和黄某第就跟着高某峰回了他沙井的工厂，之后23时许我就回去睡觉了，之后的事情我不清楚。到了22日早上11时许我到公司看到高某峰又回到了公司，我就问高某峰什么情况，高某峰说他还在凑钱，到了下午18时许他还没有把钱凑够还给劳某文，我们就报警了，之后高某峰给他家人打电话让他家人报警，然后派出所就出警赶到现场，并对我们进行调解，高某峰说要给他时间让他凑钱，然后我就和段某飞、简某城跟着高某峰到了派出所，到了派出所之后就一直站在门口，到了23时许的时候我们就跟着高某峰回光浩了，回到光浩之后高某峰就躺在我们公司沙发上睡觉，到了23日凌晨1时许高某峰就下楼，我和段某飞就跟着他，然后到了派出所门口站着，到2时许的时候我就回去睡觉了，我走的时候段某飞和高某峰还在派出所门口，23日下午15时许我电话给段某飞问在哪里，然后我也打车到了派出所，之后我和段某飞跟高某峰和高某峰弟弟、高某峰女朋友三个人就坐在派出所门口的司法调解室，然后简某城也过来了，不过他呆了一会就走了，18时许我和段某飞、高某峰、高某峰弟弟、高某峰女朋友，在派出所旁边的厨嫂当家吃饭，19时许高某峰说他姐给他打了1万元，并且他把钱还给了劳某文，之后高某峰就说他要回沙井，我和段某飞说要跟着他，高某峰不愿意回去了并在XX国际旁边的锦江之星2楼开了两间房（房号我不记得），高某峰女朋友自己住一间，另一间就我、高某峰弟弟、高某峰在，24日凌晨0时许的时候公司员工黄某第就过来了，之后四个人都在房间里面睡觉，到了早上11时许我接到公司的电话说有事，我就和高某峰说回公司，然后我、黄某第、高某峰、高某峰弟弟、高某峰女朋友就回XX国际13楼，期间一直在公司，高某峰弟弟、高某峰女朋友、高某峰就坐在公司大厅，我就去忙自己的事情。到了14时许高某峰说已经把钱还给劳某文，之后劳某文就打电话过来说高某峰已经把钱还给他，然后我就当着高某峰的面将高某峰和劳某文的借贷合同撕碎，我就离开了。到了15时许，我、段某飞、简某城、黄某第、高某峰弟弟、高某峰女朋友、高某峰就被带回了派出所。我们没有限制高某峰的人身自由，就只是一直跟着他。我们公司是我、段某飞、简某城、黄某第跟着高某峰。高某峰有偿还劳某文贷款，高某峰偿还劳某文本金加利息4万元。高某峰抵押给劳某文的车现在在顺德的某某车行里面，其中一把车钥匙在我这里。高某峰抵押给劳某文的抵押登记本在我这里。我们公司抵押贷款的流程是这样的，公司的业务员去外面拉客户来我们公司做车辆抵押贷款，然后由我们评估部门对车辆进行一个估价，比如二手市场能卖20万的车，我们一般都是评估为18-19万元。客户同意这个评估价格之后，就会和我们公司的业务员谈抵押贷款，他们怎么谈我不清楚，签什么合同我不清楚，合同内容我也不知道。业务员以劳某文的名义和客户签了合同后，就会把车辆的备用钥匙留下来，之后就有我们公司外包的单位来我们公司来给车辆安装GPS定位系统。如果客户违约的话就由我们拿着备用钥匙根据GPS系统把车找到后就会电话通知客户来车上清点物品，清点完我们再把车回公司楼下的停车场。一般客户让找我们协商，我们会让他们还本金加利息，以及3元钱一公里的拖车费，如果客户不同意我们就会继续协商，直到协商到他们能还钱为止，车的话我们都是保存在停车场，等客户还了钱之后，车就还给客户。客户不还款就算违约，把已经抵押给我们公司的车再次卖给别人或者做二次抵押就是违约，其他我就不知道。公司都是员工把客户车开走，那为什么还要收拖车费的原因我不知道。我们所占的股份没有签订合同，都是口头的，能体现的就是每月分红流水可以看出来股东和大致。找客户谈违约金、托车费等费用的时候这个标准是是许某鹏定的。我是后面来的，我就不知道股东有无开会来商量确定这些费用的标准和依据。我、劳某文、段某飞在搞定客户的违约金、拖车费、逾期费后公司会不会给额外的辛苦费我印象中不记得了，应该没有。我这边是许某鹏决定了是谁给我们分红，针对股东所持有的股份比例进行分红，大概每月会进行一次分红，通过许某鹏通过魏某佳的民生银行账户给我们分红。每月的分红是怎么计算的具体不知道，应该是按照每月收益，再根据每个人的固定股份比例来分的。我大概记得分红了应该是几万块钱，每月最多一次是一万多块钱。除了公司的分红，每月我大概有5000元的工资。我应该是2016年9月到2018年1月份的样子，一年多的时间。我不知道许某鹏为什么要用魏某佳的账户给我们分红转钱。银行流水里现实的“201708H”和“201709红”是每月分红的意思，上面就能看到一些实际参与经营的股东姓名和收取的分红了。我经手的是没有收取现金的，都是客户用转账的形式转给公司。收取违约金、拖车费等费用没有给客户收条。公司和客户贷款有签订合同，签完是交给许某鹏的。经过辨认，被告人罗某清辨认出段某飞，许某鹏，魏某佳，劳某文，辨认出其本人微信聊天截图。3、被害人陈述（1）被害人高某峰陈述，称2016年9月份的时候，因为资金周转不过来，我以个人名义向富某源财务公司借了30000元人民币，我是以汽车抵押的形式向该公司借钱的，当时就是用汽车登记证来抵押借钱的，车是没有给对方的。当时双方有签合同，期限是12个月，每个月还2950元，这是等额等本息还款方式。就是说我只要每个月还该公司2950元人民币，连续还12个月，12个月之后就算还清了。合同规定每个月26日为还款日期。我向该公司借钱时，我是开着我那部抵押的车去的，该公司的人有验车，还给我的车装了GPS。合同中没有规定我的这部抵押车不能开去哪，只是口头上说了一下，如果我这部抵押车要开出省的话，就要跟他们公司说一下。富某源财务公司地址在龙华民治街道XX国际13C号，我借贷合同也是在这里签的。我在2016年10月26日还了第一次还款2950元。下一期的还款日期应是11月26日。在2016年11月15日那天，我开着我的抵押车去了佛山给我的一个供应商（佛山逸佳金属制品有限公司），因为我还欠这个供应商5万多元，我又没有钱还给他，就把车开到这个供应商的公司做担保。回深圳时，我就坐大巴回来。2016年11月21日上午九时许，我到公司时，就看富某源财务公司的四个男子（罗某清、段某飞、黄某第，还有一个人不起来了）来到我公司，他们就问我车在哪里，我就说车在佛山。然后对方说，那行，要我跟他们去一下公司。我说为什么要去，他们就要到他们公司谈这个事，我就同意了，我就做他们的车来到富某源财务公司。富某源财务公司的人问我我的那部抵押车是怎么回事，我就实话告诉了对方。对方让我把车开回来，我说现在开回，除非我把那个供应商的钱还清了，才能把车开回来。富某源财务公司的人听我这样说之后，就让我还钱，我就问要还多少钱，然后对方富某源财务公司就打印了一份清单给我，我一看要还82300元人民币。本金30000元，违约金9000元，拖车费17800元，律师顾问费8000元，上门服务费20000元，已还本金2500元。我说还不了那么多钱，对方就说，让我自己想办法凑钱还完，说完后，他们就走了。我就一个人待在富某源财务公司一个洽谈室，过了一会我准备离开公司，还是下午去我公司的那四个人不让我走，我说我要回去筹钱，对方就说在这里打电话筹钱，不能离开，就让我一个人呆着，他们就在外面看着。直到下午15时许，对方公司来了两个男子，他们是过来和我谈还款的事情的，他们说要还82300元，但是可以帮我打折。但我还是说没钱还，然后对方就走了。他们走后十几分钟又回来了，还是问我还款的事情，我还是说没钱还款，那些人听后又走了。这些人来回问了我几次，我都说没钱还款。后来对方有人问我能接受多少钱，我说最多35000元，对方问了他们领导之后就跟我说，最少要还40000元，并要我凑钱，今天内要还清。我说今天没办法凑到那么多钱，我要回去两三天内才能凑到那么多钱。对方说那是不可能的，我没有把钱还清，是不可能让我回去的。对方就让我赶紧打电话凑钱，然后我就呆在对方公司打电话凑钱，但是一直凑不到钱。到了晚上18时后，罗某清、段某飞、黄某第、（五六个男子，我只记得他们三个的名字）进来问我筹到钱没，我说没有，对方就让我继续打电话，接着他们还自己打电话给我相关联系人（我借钱时有留联系人及电话）。但是还是没有结果。又过了两个小时左右，对方又来问我，有没有凑到钱，我说没有。对方就说要我带他们去我公司，看有什么值钱的东西可以变卖。然后我就坐他们的车，带他们来到我公司，他们来到我公司之后，就在我公司到处翻看找值钱的东西，公司被翻得很乱，公司仓库里面的物料也被搞得很乱，他们翻了一遍看到没有什么值钱的东西，就没有拿走我公司的物品。当时是晚上24时许，我就跟他们说，让他们自己回去，我留下来，等明天继续凑钱，凑到钱之后就过去还钱，但是对方不肯，要我和他们一起回公司继续凑钱。如果不回去就一直守着这我，因为第二天我公司还要正常上班，怕影响不好，我同意了，就跟他们回到了富某源财务公司。回到他们公司应该是在2016年11月22日1时许了。到了对方公司之后，还是把我关在洽谈室，留下两个男子（段某飞、黄某第）看着我，期间逼我继续想办法还钱。那天晚上因为太晚了，当时已经凌晨一点多了，我就没有继续打电话给亲戚朋友凑钱了，然后看着我的那两个男子不让我走就让我在他们公司办公室的沙发上睡觉。他们其中一个人就到外面，留下一个人在办公室看着我睡觉。到了2016年11月22日上午8时许，我就睡醒了，我去上厕所的时候，对方也有人跟着我。然后我就说饿，要吃早餐，对方没说什么，但叫了一个男子跟着我去。然我就到他们公司楼下买早餐，买好了他们就让我回到富某源财务公司。我在富某源财务公司吃完早餐之后，对方让我在办公室继续打电话凑钱，我又继续打电话找人凑钱。但是还是借不到钱，到中午的时候我说下楼去吃饭，对方不让我去，过了一会他说给我叫外卖，等了一个多小时外卖都没有送过来，我有问他们，后来14点许我才自己叫了外卖吃。下午我就在办公室呆着，期间有人来问我还钱的事，我跟对方说，让我回沙井去找人凑钱，这样打电话借不到钱。但是对方不同意，对方说那就在这里等着。一直到晚上18点，我在办公室又冷又饿，我说让我回去，我回去加件衣服，他们说不行，还是要待在办公室。我之后打电话给我姐姐和弟弟，我把这事告诉了我姐姐和弟弟，我姐姐咨询了律师说这种事情是违法的，说这是非法拘禁，我弟弟就帮我报警了。之后民警就过来了，民警了解了情况之后说他们不可以限制我的人身自由，对方就说可以回家，但是他们要派人跟我一起回家，跟我一起吃一起睡，我不同意。我跟民警一起下楼，我叫了滴滴打车，罗某清和段某飞就站在车门处堵住不让我上车，我就向在场的民警求助，在民警的协助下我上了车，但是罗某清他们一起三个人上了车，副驾驶座一个人，我就在后面被两个人夹在中间，司机开车出发了，我就让司机开车去沙井，他们就恐吓司机说不可以去沙井，要去上塘派出所，然后司机把车开到了上塘派出所门口，到了派出所门口就下车了，我跟门口的保安说他们几个人非法拘禁我，保安就问为什么要非法拘禁我，我就说我欠他们钱，我跟他们有经济纠纷需要向派出所求助，保安说经济纠纷派出所不处理，我们一直在派出所门口，期间我跟就跟他们说我要回沙井，他们不让我回。我就跟我姐姐联系要我弟弟（高波）帮我报警，他当时在沙井，我在上塘派出所门口等了好久但是没有人来处理。我又等了好久，期间罗某清、段某飞一直在旁边看着我，说我都感冒了，站在这里又冷又饿，不如一起回公司，当时是又冷又饿我就同意跟他们一起回公司。再回公司的路上他们有一个人去买了一瓶矿泉水，大约是23日凌晨0时许回到了富某源财务公司，他们又叫我去之前那个办公室，我就进去了，有三个人（罗某清、段某飞，还有一个不知道叫什么名字）在办公室看着我，大约10分钟之后，进来了一个戴着帽子的人，当时我躺在沙发上，他一进来就用脚踢我，还把冰冻的矿泉水到在我身上，从我的头上和脖子上灌水，还把我的衣服扯开往胸口上倒水，倒完水之后他什么也没有说就把我从办公室拖到大厅，继续往我身上灌水，还打我耳光踢我的肚子，把我手机拿走了，还问我报不报警，我就求饶了说不报警，但还是对我拳打脚踢，这是又把我拉到了一个小会议室，继续往我身上灌水，当时这个男子就拿着矿泉水瓶给外面的一个男子其让他往矿泉水瓶中撒尿，因为在刚刚拉我进去的过程中我的鞋子就掉了，进去之后就把手机给我，让我继续打电话借钱，还威胁我说“你也不看看这场子是谁看的”，就说这个钱我准备怎么还，还多少，我就说要还3万多块钱，但是要回去筹钱，这时我就看着我掉在地上的鞋子（运动鞋），他就把我鞋子灌满水，然后叫我穿上，又把我从会议室拉出到大厅，出来外面让我坐在凳子上，叫罗某清和段某飞拉着我的手，跟我说今天灌我喝尿，明天灌我吃屎。过一会戴帽子的男子就拿着装着尿的矿泉水瓶一手捏着我的嘴巴一手把尿灌倒我的嘴里，我在反抗，罗某清和段某飞就拉着我不让我反抗，他就打我说让你反抗，还问我报不报警，要不要还钱，要不要谈？我说要谈，于是他们就放开了，我就和他们一起到洽谈室，坐下来和他们一起谈。他问我之前是怎么谈得，我说谈好了是4万块钱一次还清，一直都是戴帽子的人在主持，他说4万不行，要7万才可以。我说我没有那么多钱，他说那还有一种方式也可以，我问什么方式，他就说明天你先还4万，同时让我带他去佛山把车取回来给他。我就说这样不行，因为我也欠了佛山的一个供应商（佛山某某金属制品有限公司）5万元货款，不可能拿得到，然后他就说那就一次性拿7万，如果不拿，我也可以选择报警。当时我不敢报警，后来他就叫罗某清他们把我另一只鞋子脱掉，往鞋子里面灌水，还往我头上浇水，让我对这风扇吹，吹了几分钟，那个戴帽子的男子就叫罗某清他们带我去上塘派出所，到了派出所门口，我也看到戴帽子的男子开着车也来了，就叫我报警，我不敢报警。他们就想拉我走，我也不愿意，他就把罗某清叫到一边说了几句话，他就开车离开了。罗某清、段某飞继续在派出所门口看着我，我就在现场呼救，寻求帮助，跟派出所保安说放我进派出所里面，但是保安不肯，他们还要拉着我走，我担心他们继续对我实施暴力行为，我就用手拉着派出所的门不跟他们走，这是我又拿出手机发了信息给我女朋友唐佳叫他帮忙叫人过来上塘派出所把我接回沙井，过了一会问我女朋友就叫我弟弟（高某波）和我两个表弟（唐某静、蒋某金）过来了。过来之后罗某清、段某飞还是不让我们走，我就和他们在上塘派出所门口待到凌晨4点，他们要求我们跟他们回公司，我担心继续对我实施暴力就不敢去了，我就说我要去酒店住宿，于是我叫我两个表弟回去了，我和我弟弟还有罗某清、段某飞2个人去了附近的七天连锁酒店，罗某清就要求四个人在一间房，我不能离开他们的视线，然后我就开了一间房，到第二天下午14时许，我女朋友过来了，说帮我调解这个事情，我把房退掉了，我们五个人一起去了上塘派出所的调解室，我女朋友说可以先付对方一万，但是要让我们回沙井，对方说可以，但是还是要派两个人跟着我们一起回沙井，一直在派出所谈，一直谈到了晚上19时许，我就通过民生银行手机客户端给对方兴业银行账户（户名叫段某飞，账号622********）转了1万元，这个时候对方说要另外派两个人跟我一起回沙井，并且要我跟他们一起先回公司等跟我回沙井的两个人，不然就不能离开，只能在龙华住，不能回沙井。我和我女朋友就跟着他们去了公司，我担心他们两人继续对我使用暴力，我就要求还是在龙华开个房先住下，然后段某飞、罗某清就带着我、我女朋友、我弟弟去酒店，我们一起五个人去了富某源财务公司附近的锦江之星就点开了两间房，因为对要看着我，所以我就让我女朋友一个人住一间房，我和我弟弟还有对方两个人在一间房间。到了24日中午11时许，退了房间之后，对方要求我去他们公司结清欠款，到他们公司之后，我跟第一笔一样，转给对方2万元，加上之前的一晚就是三万块钱了，于是我就问对方是不是我再给一万就能解决这个事情，对方说不行，对方拿给我之前给我看的一张结清还款明细，里面显示合计欠款82300元，我现在还了30000，还需要支付52300元，我当时就不同意，我就拉着我的女朋友要离开公司，这是罗某清就不让我离开，并一脚把我踹在地上，然后抓住我的衣服往小房间里面拖，后面还有一个人推着我，我就被拉进小房间之后，我们双方在里面协商了好久，最后协商还要还款23800元，其中10000元今天就要付清，剩余的13800万元要写欠条分十个月还清，我在当天下午14时许继续转给了对方10000元，并且写了欠款13800元的欠条。这个时候我姐姐（高某容）就和上塘派出所民警还有几个巡防员一起到了财务公司，民警在公司就叫我指认是哪几个对我实施了暴力和非法拘禁的人，我就指认了四个人（罗某清、段某飞、黄某第、还有一个不记得了），然后就把我们一起带到了上塘派出所。到派出所后就给我们全部人采集信息，采集完之后有一个民警把我叫到调解室，罗某清他们留在采集室里面，民警就问我这个事情怎么处理，我就说我已经还了4万元钱，我就已经不欠他们的钱了，已经超额还款了，但是他们还叫我写了13800元的欠条；我就说把13800元的欠条还给我撕毁、销毁借款合同、车辆登记证和备用钥匙还我，还有就是处理他们非法拘禁我和暴力殴打我的事情；民警说前面的事情他们可以帮忙协商处理，非法拘禁和暴力殴打我的事情就处理不了，因为有经济纠纷在里面，我就说在富某源财务公司有监控视频，应该能看到他们暴力殴打我和非法拘禁我的视频，然后民警叫人去了公司调取视频，但是后面说那段时间的视频被删除了，民警就建议我不要追究非法拘禁和暴力殴打的事情了，因为我也不能提供被打的证据，后面我就接受了他的建议。这时我就跟民警说我怕他们再来找我报复，民警就说这种经济纠纷在这里协商好之后就没什么事了，我心里怕被报复我就同意了；然后民警也帮我把13800元欠条和车辆登记证以及备用钥匙拿给我了，就安排我们先行离开了。然后我就离开了派出所。我的民生银行卡账号是622********，户名：高某峰。对方的是兴业银行，账号是622********，户名：段某飞。我总共给对方转了收三次钱，共转了四万。当时在上塘派出所我们没有签订调解协议。我当时有受伤，肚子痛、手臂擦伤、发烧。我的伤情不严重，主要是折磨我，灌完喝尿和往我身上倒冰水，当时又是冬天。没有做伤情鉴定。对方有好几个人殴打我，主要是罗某清和戴帽子的男子（不知道他叫什么名字）。跟我一起去派出所的人有我、我姐、女朋友还有一个我姐的朋友（杨某庭），财务公司的人就有罗某清、段某飞、黄某第，还有一个不记得了。戴帽子的男子当时不在公司，没有和我一起去派出所。我当时有借款合同，现在被销毁了。我当时没有逾期还款，只是当时欠佛山供应商的钱暂时放在佛山了，因为车上有GPS定位，富某源公司的人看到车离开了深圳，第二天就过来我公司找我问我什么情况，我就如实说了，然后就发生了上面的事情。我一共还了两期款，都是按时的。因为我的车不在深圳，他们以为我的车又开去作抵押了。我的车当时没有抵押给佛山的供应商，车在当时也不值五万块；我当时只是为了表达我还钱的意愿，我就把车放在了供应商那里。我的车是吉利全球鹰，白色的，车牌:粤B****5，车主是我本人。现在车还是我使用。对方有限制我的人身自由，从2016年11月21日9时许，罗某清就开始跟着我一直到2016年11月24日下午18时许在上塘派出所的民警帮助下我摆脱罗某清的控制，我才取得自由。就是一直跟着我，逼我打电话还钱、侮辱我、殴打我、不让我离开他们的视线。我是用手机不敢打电话报警，当时他们只让我打电话借钱，不能打其他电话，我只能偷偷发信息给我姐姐、女朋友让他们帮忙报警。我们当时都是住在光浩附近的酒店，走路过去的。经过辨认，被害人高某峰辨认出罗某清、黄某第、段某飞。（2）被害人李某明陈述，证实2016年9月24日我因资金周转困难，于是我想到找小额贷款公司贷一笔款来周转。经我的朋友介绍我认识了富某源公司的一名业务员，朋友当时推送了富某源公司的那名业务员的微信给我，后来我加了她的微信好友，随后我在那名业务员的指引下来到富某源公司，接待我的是该公司的一名男业务员，我不记得叫什么名字了。经过一番磋商，我与富某源公司达成了协议：我以我的本田CRV小汽车作抵押，从他们公司贷款五万元人民币，采取等额本金的方式还款，利率为百分之一点五，也就是每个月的利息为750元，加上本金我每个月还款为人民币4917元，每个月的13日为还款日。我与富某源公司一共签订了三份合同，一份借款合同，一份抵押合同，还有一份汽车转让协议，三份合同加起来有十几页，这些合同是富某源公司早就拟定好的，我当时就想早点把钱借到手，也没有细看就签字了，再说了那些合同一共有十几页，我根本来不及看，我在看的时候负责与我签订合同的在旁边催，我当时心里想只要按时还款就没有事了，没有想到后来我还是着了道。我与他们签订的借款合同还是汽车抵押合同里有一条，是延期还款不能超过三天，还款一共有十二期，是累积起来不能超过三天，富某源公司的人都在盼着我能延期还款，所以不能指望他们会提醒我去还款，在我的车子被拖走的2017年4月21日之前，就延期了两天，2017年4月我又延期了一天，车子就这样被他们拖走了，还有一点就是我与他们签订的合同里是否有拖车费这么一说我也不知道，违约金又是如何规定我也不清楚，因为我与他们签订的合同之后合同里写明了本合同一式三份，本来有一份是要给我的，但他们就是不给我。我问他们要合同，他们说合同不能给我，并且跟我说既然我要找他们贷款，那就要按照他们的规矩办，如果要合同的话就不能借到钱了，我当时为了能顺利借到钱也就不计较这些了，谁想到他们的猫腻在这合同里，所以他们宁可不做我这个生意也不愿意把合同给我。我与富某源公司签订合同后就将我车子的车辆登记证交给了对方，随后他们在我的车子上安装了GPS定位系统，随后他们将那贷给我的那五万元扣除了当月的本自4917元及好几千元的手续费（具体的数额我要查银行记录才知道）后余款打入我所提供的银行账号（我在民生银行开设的账户）。自2016年9月至2017年3月，我累计延期了两天还款，到了2017年4月13日，又到了还款的日子，我因为手头紧张没有及时还款。2017年4月20日21时许，我开车到龙岗区横岗街道新城广场附近的一家维也纳酒店放着，然后就去干活了，21日凌晨0时许，我准备开车回到龙华，我下来一看就傻眼了，我的车子居然不见了，随后我报了警，当地的派出所接警后告知我车子是富某源公司的人拖走了，是经济纠纷，叫我去找富某源公司的人处理。2017年4月21日早上7时许，我通过微信联系上了富某源公司的那个业务员，问他我的车子是否被他们公司的人开走了，他让我到他们公司来处理，我当天就到了他们的公司，被告知我违约了，除了要一次性还清富某源公司的欠款之外，我还要支付给他们违约利息4000元、拖车费1200元、违约金15000元，否则就将我的车子卖掉。我当时手头上没有钱，后来我想到我车子还值七八万，不答应他们的条件他们就会将我的车子处理掉，亏的还是我自己，于是我给我老家的哥哥打电话，我哥过来帮我把钱还给他们，最终才得以将车子拿了回来。在富某源公司将我的车子拖走之前我已经累计还了八个月总计39336元，后来又一次性支付了他们53000元，两项加起来达到了92336元，我借钱也就七个月，但却还了何止两倍的钱给他们。我当时抵押给他们的车子是我名下的一辆粤B牌本田CRV小汽车，这辆车子系我2011年1月以裸车价19万9800元买的，担加上保险、购置税等花销，累计达到了25万元，将车子抵押给富某源公司的时候开了将近二十万公里，二手车市场评估当时还值十一万元。富某源公司不是拖走了我的车，而是将我的车子开走了，因为我做抵押的时候按他们的要求将我车子其中一条钥匙给了他们。我前面说过了，我的车子值十一万元左右，而对方要我支付给他们各项费用达到惊人的三万元左右，相比我的车子还是值钱一点；还有一点就是我之前与他们签订合同的时候其中一份是汽车转让协议，我如果不给他们这笔钱的话他们会把我的车子卖掉。因为我与他们交涉的时候他们拿出了我之前与他们签订的汽车转让协议，协议的甲方是我本人，而乙方居然是空着的，也就是说谁想要买车子，直接在乙方那里签名就好了。我当时签订合同时只想着贷款就好了，没想到富某源公司居然会设置这么多陷阱，他们的合同我们只能看一眼，不可能记得住的，几乎不可能不违约。我能想到富某源公司的人一共有四个人，办理贷款的时候接触了两个人，第一个是我去找他们公司的那个女业务员，后来我签订合同的时候那个男业务员，再就是我车子被拖走之后与我交涉的该公司的风控部的两个人，这四个人我都不知道名字，但如果再见他们我肯定认得出来。经过辨认，被害人李某明辨认出罗某清、段某飞，就是富某源公司风控部的员工，就是让其支付拖车费、违约金的男子；辨认出许某鹏，就是与其在富某源公司签订合同后又到其住所拍照的男子；辨认出劳某文，就是富某源公司的业务员，与其签订的合同并设计了陷阱让其不得违约；辨认出李某娟，就是引导其去富某源公司办理贷款的人员。辨认出李某明中国民生银行卡号622********账号交易记录中与段某飞的转账记录。（3）被害人沈某娟陈述，证实2017年6月30日，我资金周转紧张，刚好听到广播里有介绍有公司可以办理低利息贷款，于是我就去到广播里说的那家位于福田的公司，我去到公司申请贷款业务，在那儿等了至少三个小时，那家公司业务员告诉我，以我的条件做不了低利息贷款，如果我真的想办贷款就带我去另一家公司办理。我觉得他们是故意磨我，搞得我都没耐心了，于是我就答应了他们，他们就带我到龙华一家叫富某源的贷款公司。去到公司，我们签好合同后，他们在我车上装了GPS，公司跟我约定利息是5分，每个月30日是还利息日，我用了三个月，快到期的前一天晚上（2017年9月29日），我的车就不见了，我就报警了。富某源公司跟我签约的时候是一个女的业务员给了我一堆空白合同，我除了签合同外，还给了富某源公司一把车钥匙、车辆行驶证原件以及我当时按揭买车的资料作为抵押。签完合同后，我还向公司要合同，但是他们不给。他们就是说这个合同不能给我。是个女的带我去签的合同，我不记得名字了。富某源公司是在签完合同的第二天给我放款的。我贷款了10万元，到手不到9万，他们扣除了第一个月的利息五千元和手续费、装GPS的费用。富某源公司给我的贷款放到我尾号6510的民生银行卡上，具体卡号不记得了，我没继续用了。我不记得每个月还款是否也使用这张银行卡转账还的，利息我是肯定按时给的。这个事情过后，我就再也不想回忆了，当时我报警是豁出去的感觉，而且我报完警就不敢离开派出所，因为我害怕他们会在派出所外面报复我。我总共给富某源公司利息给了3个月的，就是1万5千元，本金10万元。签的时候，合同是空白的，签完后合同就被他们收走了，我这里一份也没有，我也不知道对方是用公司跟我签的还是个人跟我签的。我们签合同的时候定的利息是5分，没说违约会怎么样。我签的是空白合同。当时我打车被富某源公司扣了，他们非要说我违约，要我给违约金3万，拖车费1万，本金10万，要我还14万，我就说那我要报警，他们说报警也没用，我当时觉得自己挺冤的，我真的没有违约，但是我不给钱，他们就不会还车给我，于是我就豁出去了，还是打110报警了，民警过来就把我带回来派出所做材料。他们要违约金和拖车费明显就是敲诈我，车是他们偷偷开到公司了。另外，他们时不时还过来一个人很凶地对我说话，让我赶紧把钱给了。我跟富某源公司在派出所做完材料之后，我跟民警说保证我的安全，我才给公司转了10万本金。没有给富某源公司4万元拖车费和违约金是因为我根本没有违约，他们说的拖车费和违约金完全是无中生有，然后把我的车扣下来不给我，用这个方式来要挟我，让我感觉到非常害怕，我当时觉得他们是在敲诈我，但是他们要的4万元我觉得太多了，如果他们要的少一点，我可能就给了，于是我就报警了。我在派出所里面做材料时，他们还有五六个人还在派出所门口等着我。我非常害怕，直到派出所保证我才敢离开。他们没有说他们是黑社会，他们有十几二十个年轻人，说话都很凶，摆明了就是黑社会。我抵押的是蓝色的路虎极光，车牌号：粤L2*****，登记在我名下。经过辨认，被害人沈某娟辨认出罗某清，就是在富某源公司向其敲诈4万元拖车费和违约金的其中一名男子，在派出所做笔录时还在派出所门口盯着其。（4）被害人文某娟供述，称富某源公司在深圳市龙华区民治XX国际中心的一个办公楼，具体房号我不太记得。他们公司的一个业务员（女的），姓林，之前也是做信贷业务，加了我的微信，后来这个女的联系我，说推荐有这个车贷业务，把我介绍到这个公司，她在里面上班的，我当时也需要用钱，我就找到了这个公司。我有抵押车到该公司，就一部，车牌是粤B*****，是奔驰E260，购车的时间2014年底，我是2016年中下旬的时候找对方借钱的，到了2016年11月份的时候被扣车了。我签订合同的时候，有合同在我手上，但是除了我的签名之外，对方的都是空白的。我是不押车抵押，然后车钥匙和相关证明文件给对方留了，本来好像是借了6期（太久有点不太记得），是先息后本的，当时借了18万元人民币，实际到账17万多。我当时没有被告知我违约的责任问题，违约这一块没有跟我们说明白，而且违约这些承诺签的合约没有给我们，只是给了我们基本的借款合同，现在合同在我们协商的时候，对方把合同收走了，当时对方告知我们不能开到深圳外，要申请才可以。我们有缴纳相关违约金，因为我把车开到江西去了，回了老家，没有跟对方说，结果等我们回来深圳市的第二天，对方公司突然没有通知就把车开走了，我们发现以后，对方联系我们要到公司协商，对方说我们违约了，车被他们开走了。对方一开始说要十几万人民币，这里面加上剩余的本金外，要罚款8万多人民币，然后我们谈了一天，从早上谈到晚上，而且不让我们离开公司，公司有一个叫罗某清的，他在贷款过程一直跟我联系的，他说给他5000元人民币，他帮我解决这个事情，我就转了5000元人民币给他，后来他又说解决不了，我们要连本金一起罚款，需要罚款35000元人民币，之前给的5000元人民币也算在里面，之后我们也没有办法，车被扣着，找不到，我们的车也不止20万的价值，之后我们只能同意了，当时我说车押着，等我的货款钱到了就来赎车，过了10多天，我们就赎车交钱了。谈了一天我们也不离开是因为对方说如果当天不谈好，就把我们车卖了，不跟我们谈了，说我们是签了合同的，我们只好继续谈。对方没有殴打我们，没有禁锢我们的自由。我们收取贷款的银行是我的银行卡，具体不记得了。每个月如何还款我要去查一下，时间太久了，我不太记得了。最后交的违约金我们也是转账的，具体要银行查。我们就开出去一次深圳。罚款要8万元人民币是当时对方跟我们说，我们开出去省外，没有报备，然后就要我们违约的拖车费，人工费，违约金等，很笼统地告诉我，就是8万多人民币。我们妥协是因为车被扣走不知道哪里去了，对方要把我们车卖了，他们掌握主动，我们没有办法。我老公和我一起办这个事情的，他有微信聊天记录。经过辨认，被害人文某娟辨认出罗某清，富某源公司与其对接押车业贷款人。（5）被害人戴某金陈述，称我之前和我老婆在富某源公司押车的事情我来说明情况。2016年8、9月份的时候，当时我因为生意周转需要钱当时正好有个叫林茵茵的业务员给我打电话说需不需要押车贷款，当时我老婆名下有一辆奔驰E260，当时和林茵茵的业务员对接好之后对方就说要来公司洽谈情况，由于车辆是我老婆名下的，我就和我老婆来到了富某源公司（XX国际大厦B座十几楼）。当时除了林茵茵之外是一个叫罗某清的和我对接的，当时他们看了我的车况说我的车可以抵押180000元人民币，当时我急需资金周转就答应了，后面我就把车钥匙和行驶证给了对方，让我签了很多东西（车辆抵押合同，很多其他的我当时都没有看）。但是上面很多选项都是空白的，我当时也问过他们是怎么回事，他们说他们会后续完善的，当时我也没有想那么多就都签完了。签完之后对方就往我卡内打了17万多元人民币。我有缴纳过相关违约金，因为我当时和我老婆回我老家江西，没有和对方说，结果我们回来深圳的第二天，对方没有通知我们就把我的车开走了，我发现之后就和对方协商，对方就说我违约了，所以把车开走了。当时我和对方协商，对方就和我说要罚款8万多元（有类似于人工费、拖车费、误工费、其他的费用我就不知道）。之后协商了给对方35000元人民币罚款，但是当时我不想再押了，我就连带罚款加本金利息一起给了他们把我车赎了回来。我和对方协商期间对方没有非法拘禁、殴打我。当时和我对接的业务员是罗某清、林某茵。违约金对方本来说要8万的，最后协商了给了35000元人民币。我抵押的车的信息：奔驰E260，车牌号码：粤B*****。我签订合同的时候，说当时合同没有完善就没有给我，到后面也一直没有给我。当时有跟我说违约的责任问题，但是说得很笼统，反正我开回老家之后对方也没有和我说明白，我回深圳之后就直接把我车开走了。然后和我谈罚款的问题。我们要妥协给对方罚金因为当时车在对方手里，对方和我说不把罚金交了，就要把我车卖掉，当时我只能妥协了。我还完本金外，额外支付了罚金35000元，加利息的话有个五六万吧。经过辨认，被害人戴某金辨认出罗某清，就是富某源公司与其对接押车业务贷款的人；辨认出许某鹏，其是富某源公司的老板。（6）被害人康某奉陈述，称我抵押的车牌是奥迪Q3，粤S1****，车主是我本人。我签订的抵押合同都没给我合同，签订的时候是空白合同。我签订合同的时候，不知道关于省内违约金、省外违约金、拖车费，人工费的违约的条例，直到我违约，车被开走后，我来协商才知道这些违约的。2016年10月份，当时我急用钱，后就在富某源公司申请了汽车抵押贷款，当时申请80000元，还款方式是先利息后本金，每月还利息3200元，到了2017年7月份，我逾期了10天，富某源公司的人就到了我老家江西省吉安市太和县在我不知情的情况下把我的车开走了，8月8日左右我准备好了80000元本金去到富某源公司打算把车赎车，去到富某源公司后，富某源公司的人就和我说我还本金80000元不行，还要给贷款逾期的违约金、拖车费等项目，一共要还十几万，具体数额我忘记了，当时我就不愿意，富某源公司的人就叫来十多个人来恐吓我逼我给贷款逾期的违约金、拖车费等，当时我就害怕了，然后我就和他们协商，最后他们同意我交十一万多赎车并把合同取消，当天我就通过银行转账一次性给钱了他们，后我就把车开走了。富某源公司的员工有要我交违约金，除了本金80000元，我另交了30000多元的违约金。富某源公司的员工在江西省吉安市太和县把我车开走的时候没有通知我，当时我贷款签合同的时候我把车钥匙押了一把给他们，他们也在我车上安装了GPS。富某源公司的员工恐吓我，当时我不同意交违约金的时候，对方就叫来十几个人来恐吓我，逼我交违约金。当时我去赎车的时候我还带了几个老乡一起去，富某源公司叫来的十几个人就恐吓我们，说要打我们，后来我同意交违约金，他们才没有动手。我在富某源公司贷款的时候有签合同，合同我有看过，但是到了我去赎车的时候，我发现合同与我贷款签的合同有不同，多了几条条款，具体是什么条款我忘记了。他们威胁我说不还钱的话，车都别想拿走，而且说要卖了我的车，我的车不止8万。我交了30000多元违约金给富某源公司，具体金额我忘记了。恐吓我的人有印象，我看见他们本人就认得出来。我的钱是打到我邮政银行卡号，621****0757，深圳卡。我是通过平安银行手机银行转账给他们的，他们的也是平安银行账号。我的平安银行卡号623********，账户名叫康芳，对方的平安银行账号我忘记了。经过辨认，被害人康某奉辨认出段某飞、罗某清、劳某文，就是参与要挟交违约金的男子。（7）被害人赵某军陈述，称我当时去富某源公司贷款的时候富某源公司的业务员跟我说是信用贷款，只是跟我确认了我名下是否有房有车，我告诉对方有一辆刚买的价值26万元的本田CRV，车牌是粤B3****。对方就说可以信用贷款4万元，只需要把我名下的车备用钥匙给对方，还需要签一个合同。我签合同的时候他们没有告知我违约会产生罚款及拖车等事项，只有业务员有口头跟我说不要逾期，预期违约就是百分之十六的罚息。他们当时没有去车辆评估，他们叫复印行驶证复印件，还给了他们一把钥匙，我也没要那么多，我只需要40000元人民币。我们当时约定的利息本金是4分息，还款方式是分十二期本息一起还。我们的利息是以本金40000元算。签订货款协议的时候，没有让我写收条，当时直接给我转的账，直接转到我的卡上的。我当时有签合同，合同都是有文字的，不过当时我还清贷款的时候他把我合同撕掉了。关于有没有违约我就是当时最后一期银行扣款不成功，隔了一天，在我不知情的情况下富某源的员工就把我的车开走了。银行为什么扣款不成功这个我也不清楚，有可能银行卡里面没钱了。当时我违约那天把车就停在南山区南博二路马路上边，当时我并不知道自己还款没有成功。第二天去开车的时候我就发现车不见了，然后我就开始找车，后面问富某源公司的员工，才知道车被他们拖走了。对方拖车之前没有联系我。我知道车被对方拖走是我自己去富某源公司找到他们，他们承认拖了我的车，他们还说因为我违约了，他们把我的车扣押在他们那里。我当时去公司找他们的时候，他们其中一个人就带了几个小弟出来和我面谈，这个人就说我违约了，他说还要我还30000元违约金，当时我就差了最后一期的还款，我说这不是摆明的敲诈吗，对方就说你认为是敲诈行为那你就报警呗，我表示要去找朋友来谈，对方就称不管你找社会上的什么人都没有用。这个开口要三万块的人，也就是最后收取了两万元的那个人。他应该是个头目，他手下还有几个小弟。富某源公司的这个人说要30000元违约金是因为对方说是要罚息和拖车的人工费。对方没有说明罚息和人工费分别是多少钱，他就是开价要三万，也没有明确给我依据。我在合同里面是没有看到什么具体的违约的规定，对方也不是那合同来和我谈判的，他们就是要我赔偿三万元。后来的一个星期的时间内，我基本每天都会带朋友到对方公司和对方谈判，每次都是和这个要加三万元的人谈，他的几个小弟每次都在边上看我们谈，这几个人都是附和他说话的，谈了5-6次之后,前面是我一直没有妥协，对方要价三万也不肯让步。最后一次我们在他们公司谈判的时候，对方为主的这个人就让步了，他说是合同现在终止，但是之前的合同约定的本息我当场给清，另外把三万元的违约金降到两万元，我考虑了以后，为了拿回自己的汽车，我就现场给了对方这个人24700元现金。其中包括最后一期未还到期的本息4700元。我不清楚对方最后为什么只收了我2万元。对方没有再继续解释为什么要收这2万元，他们就是要收这么多钱。我违约金给了他们现金两万元。当时我们的合同没有到期，对方要求把事情处理完，合同马上就终止掉。当时我把最后一期的本息合计的钱都给了对方，相当于我多付了还未到期一个月的利息给对方。每个月的本息都是一样的，4900元左右，其中本金的3300元，利息约1600元。最后我身上拿不出更多的现金了，就只给了对方4700元现金把本息还清了。相当于我平白无故多给了1400元的利息给对方。我那24700元当时是直接给现金给富某源公司的这个为首的人，然后合同也是对方当场撕毁了，当时还有我一个朋友赵中锦在场。合同里面只有一个笼统的违约金一项，没有具体的拖车费等明细。我给对方24700元是因为我当时车在对方手上，我也不知道我的汽车被对方扣在哪里了，我那个汽车当时我觉得还能值二十万，为了拿回我的汽车，出于无奈我才答应对方的要求息事宁人。这笔钱我不是自愿给对方的，我是怕自己的汽车拿不回来，我才给对方钱的。我在之前的笔录中说每月还4100元人民币，而现在说是4900元人民币是因为时间太久了，当时记错了。经过辨认，被害人赵某军辨认出劳某文，就是其交违约金的人；辨认出罗某清，有参与让其交违约金。（8）被害人刘某平陈述，称2016年12月份，当时缺钱用，经过朋友介绍去他们公司贷款，当时他们看过我的车说可以贷23000元，就和他们签了合同、之后他们公司就通过银行转账到我账号18000元多，每月利息920元，期数是半年。当时约定是先息后本，半年到了就说继续交利息、本金先不还。之后因病住院，想推迟两天把利息给他们公司，当时他们打电话要利息，我说自己住院了，也发证明给他们看。之后他们还是把车偷走了也没有告诉我，当时车子在公司楼下，公司保安告诉我车子被开走了。第二天他们公司打电话说车子被他们开走了。他们说要车子的话过去跟他们谈，经过电话了解他们说要准备八九万才能把车拿走，我说拿不出这么多钱。一直跟他们协商，拖着没有解决。到2018年11月份，经过朋友协商，他们公司才答应一共要62000元才能把车给我们。我们通过微信多次转账47600元，当天去他们公司提车给了现金15000元。我在富某源公司贷款了23000元，我拿到手的只有18000元，有5000元是手续费，还款方式是先息后本金，每期还利息920元，直到我想还清贷款的时候就把本金还给他们。富某源公司的员工有要我交违约金，算一起违约金共交4万元。富某源公司的员工在公司楼下把我车开走的时候没有通知我，他们第二天开走后通过短信通知我的，车上有GPS定位。富某源公司的员工有恐吓、威胁我，他们说不给他们那些钱的话就把车卖掉。我在富某源公司贷款的时候有签合同，合同我有看过，有十几页，看的不是很仔细，当时也不是很清楚，他们也没有说违约金，就说收一些手续费，当时签完合同没有给我，合同一直在他们手上。我的钱是通过转账打到我中国银行，卡号是621********，户名：刘某平。还款方式利息是通过支付宝和银行转账给段某飞，违约金是通过我老婆的微信账号多次共计转账给许某鹏的微信号共47600元以及现金15000元。我的农业银行卡号是621********，对方账户名叫段某飞，是兴业银行，卡号要查一下流水才知道。经过辨认，被害人刘某平辨认出许某鹏是其老婆把违约金通过微信转账的人；辨认出罗某清是收其违约金15000元的人。并辨认出其给富某源公司的微信转账记录，辨认出收款微信账号截图，微信号shu**8726。（9）被害人肖某永陈述，称2016年9月29号开始借款，应借款七万元，到账60260元，期数大概是两年，每个月大概两千左右，第一期都没有到期，期间开车去惠州没有电话通知他们公司，之后回到深圳住的地方。在2016年10月17号凌晨三四点左右车子被他们拖走，他们公司发了一条提示信息说，按合同您已经违约，叫我18号去他们公司去处理违约。去了之后他们算出律师费8000元，拖车费3000元，违约金加起来一共106610元。当时他们说不行就法院起诉我，答应他们之后通过农业银行转账支付了106610元，付钱之后拿到了车子。富某源公司的员工有要我交违约金，算一起违约金共3万元。富某源公司的员工在广东省深圳市龙岗区花园坪八巷七号把我车开走的时候有通知我，他们开走后通过短信通知我的，车上有GPS定位。富某源公司的员工没有恐吓、威胁我，他们只是说要把违约金、律师费等费用付完。我在富某源公司贷款的时候有签合同，合同我有看过，有十几页，看的不是很仔细，上面有注明要违约后要交违约金，有标明违约金好像是30%。他们威胁我说不还钱就把车子扣押、多放在他们公司一天就多收一天的违约金。我交了大概3万元违约金给富某源公司，具体金额我忘记了。我对威胁我的人有印象，对段某飞印象比较深刻，见面了我可以认出来。还有一个风控人员认得出来，叫什么名字忘记了。我的钱是通过魏某佳转账打到我深圳农业银行卡号，622****6112，户名：肖某永。我是通过深圳农业银行转账给段某飞。我的农业银行卡号是622********，对方账户名叫段某飞，账号622********，具体是哪个银行我忘记了。当时签订完合同后有给我，在还完钱之后他们把合同全都收走了。现在手里只有和他们公司的转账交易记录。没有其他补充的。经过辨认，被害人肖某永辨认出段某飞、罗某清，是有参与让我交违约金的人；辨认出许某鹏，是在富某源公司总经理办公室的办公人员；辨认出劳某文，是富某源公司的员工。（10）被害人傅某城陈述，称2017年的时候那时候我刚出来工作的时候需要钱，我也不记得是通过什么渠道找到他们富某源公司的业务员，只是跟我确认了我名下是否有车有房，我告诉对方说有一辆刚买的价值14万元的本田凌派，车牌是粤L*****车，对方就说只能给我贷款两万元，只需要把我名下的车备用钥匙给对方，还需要签一个合同。他们给我贷款了两万元，实际到账也是一万七千多，他们说要扣除第一个月的本息和手续费。我们当时约定的利息本金是4分息，还款方式是分十二期本金与利息一起还的。我们的利息是以贷款的两万元算的，但是我实际到手只有一万七千元，每个月等息要还1712的利息，我总共还了12期，还差6期。签订贷款协议的时候没有让我写收条，当时是直接转账到我的银行卡上的。我们签合同的时候他们没有告诉我违约将会产生罚款及拖车费等事项，只有业务员有口头跟我说不要逾期，逾期违约就是百分之十六的罚息。2018年的时候我把车开回河源老家了，当时我也有提前和他们富某源公司报备说要把车开回河源老家后面我又把车开去江西省，我以为报备一次就可以了，他们就说我违约了，说车辆出省没有报备，他们就说我违约了，说怕我把车开到外地处理掉找不到我人。2018年的时候我从江西省回来深圳市龙华区住的地方，回到家的时候是大概也是晚上一两点的时候，本来我想着第二天的时候去找他们谈一下的，他们在半夜的时候就安排人把我停在家里的车开走了。对方把车开走之前没有联系过我。我知道车被对方开走了是在我回到深圳市龙华区的第二天准备开车出去的时候发现车不见了，我就打电话问富某源公司的员工，他们承认开了我的车，他们还说因为我违约了。我当天去公司找到他们的时候，富某源公司的员工就说我违约了，他们还说要我还40000元违约金，他们说是我把车开出省的拖车费加上一些违约金。我的车是停在龙华区的，他们有备用钥匙，我当时去了小区看监控发现车子是被人开走的，不是拖走的。后来一个星期的时间我就到对方公司和对方谈判，每次他们都是要价四万元，谈了两三次之后，前面我没有妥协，对方要价四万也不肯让步。最后一次我们在他公司谈判的时候，对方公司为主的这个人就让步了，他说合同现在终止，但是之前合同约定的本息我当场给清，另外把四万元的违约金降到20900元，我考虑了以后，为了拿回自己的汽车，我就通过微信支付转账给了对方的人。我当时一次性支付了20900元。20900元包括了剩下的六个月的本金和利息共10272元（这个利息不应该出的），其中本金约6600元，剩下的就是拖车费和违约金，违约金和拖车费分别是多少我就不知道了，对方也没告诉我，对方就是让我付清20900元，就让我的把车子开走了。我支付这20900元给对方公司的人是因为我想拿回我的车子，而且当时他们说我违约，我也没什么办法，我就把钱支付给他们了。一开始他们为什么要加四万元这我不清楚，我当时也是觉得四万元的要价太狠了，我就一直和他们谈，最后谈到了两万元左右。经过辨认，被害人傅某城辨认出唐建锋、符昊东、胡林波、劳某文、罗某清，均为富某源公司员工；辨认出其微信、支付宝转账记录；辨认出富某源员工微信号。辨认出傅某城与富某源公司的微信转账记录。（11）被害人张某良陈述，称2017年三四月份，当时有一个女的加我微信，刚好需要钱就带我去他们公司，他们把我的车评估了，说可以贷款33000元钱，当时就同意了，签完合同就银行卡转账给我大概28000多，还了三四个月，每个月3400元，之后因为逾期和又抵押了一次车，他们就把我的车开走，来了四五个人当着我的面就把我的车开走了，跟我说去他们公司谈赎车的事。我第二天去的，他们公司说当时我违约了要拿40000多来把车拿回去，不还钱就把车卖了。由于害怕没敢跟家里人说，当时就把房子卖了把车赎回来了，车拿回来了就删了他们的联系方式没有接触了。他们在拿车之后去他们公司的时候，他们公司人很多，都是男的，没有说恐吓的话，就说两天时间给钱拿车，不然拍卖掉。我收款的银行卡是平安的银行卡，户名是我：张学良，账户：623********，对方的也是平安银行的卡，户名和账户记不清了好像是有个“平”字的户名，回去银行查一下。我们每个月还款3400元，都是转对方的平安银行卡。我们最后交的违约金也是转对方平安银行卡，一次性转了四万多元。我违约就是因为把车又抵押了一次，他们就知道了，把我的车开走了。当时拖车后要的钱他们说是拖车费和违约金。车在他们手里，简单商量了一下就少了两千块钱，由于害怕就卖房子还钱了。我没有他们公司业务员和其他人的联系方式，我当时都删掉了，只有银行卡的记录去银行查一下。我现在还能认出他们公司我接触的那些人。我加上利息，除了本金，还了四万多。我可以提供的只有银行卡的转账记录还要去银行查，到时候打个单子拿过来。经过辨认，被害人张学良辨认出段某飞、劳某文是富某源公司的员工。4.证人证言（1）证人曾某军证言，证实2017年9月份的时候，我当时因为做生意资金周转不开，后来我就在一个微信群（现在我已经退群了）里看到有人发布贷款的信息，然后我就给对方（一名女子）联系，后来我们通过微信聊天谈贷款的事情，对方还让我贷款成功的话还要给他五千元介绍费，随后我们就约好在民治海韵大厦见面，见面后对方就带我上楼，我现在已经忘记是17楼还是23楼，到了一个房间门口我就看到门口挂的牌子上写的是富某源，后来对方就问我要贷款多少，我刚开始说贷款二万，对方说减掉各种费用之后就没有多少，我就说那贷款2万5千元吧，后来我就把我的身份证，行驶证，保险单，车钥匙等给了对方，对方就给我拿了好多合同让我签，还催我赶紧签，说他们要下班了，我就没有仔细看，把要签字的地方都签上了我的名字，然后对方公司的另一个男子就问我车子停放在哪里，我就给他说了，然后他就拿着我的车钥匙下楼去给我的车子安装GPS，后来我签完字对方就说给我二万五千元，还说我的车子不能出深圳市，出深圳市的话要给他们公司报备，不然就违约了，后来我就和那个女的下楼，到了银行取了五千元介绍费给对方（对方只要现金不要转账），后来富某源公司的另一个男子就跟我一起回到我的住处，还拍了我房间的照片，我还给他提供了我租房的单据，后来对方就走了。当天晚上我就收到对方转来的贷款21375元，我就打电话15*****3292问对方为何不是二万五千元，对方就说要扣除GPS费用，还有手续费等，还要我每个月准时还钱，然后就挂了电话，之后我每个月的25号就开始还款2709元到对方的指定银行账号（账号621********，户名廖某杨），后来我一共还款了八期2709元，到了第九期我还款2000元，后来又过了大概有两个月，对方公司又给我打电话说我还没有还清贷款，我就说我已经还清了。后来又过了大概有三天时间，我去修车，当时我在修车店喝茶，我一个朋友也在，后来是他看到有人在我车里，我就赶紧过去，那个人就跑了，车窗玻璃已经摇下来了，然后我就打电话报警，后来又有对方公司给我打电话威胁我说让我把尾款准备好，不然就去我住处找我，当时我也没怎么理他们，这事就这样过去了，富某源公司也没有人再联系我。我们当时在微信上谈好的我要给那个女的五千元介绍费。富某源公司的地址我记得当时是在民治街道海韵大厦，具体哪一层楼我不记得了。我不知道给我办理签合同的那个男子信息，没有他们的联系方式，只有后来给我打的一个电话15*****3292。我自己没有合同，当时我签的时候对方就说以后会邮寄一份给我，后来一直也没有给我。我在富某源公司贷款是二万五千元。对方是通过银行转账把贷款给我，给我转了21375元。对方的转账账户信息是622********，户名魏某佳。我的收款账号是工商银行：622****0400，户名就是我本人。我借款之后没有违约。对方没有其他敲诈勒索我的行为，只有一次打电话给我恐吓我要我还尾款。我是通过我的工商银行把钱转给对方的账号621********还款的，户名廖某杨。经过辨认，证人曾某军辨认出其还款记录；辨认出为对方给其的转款记录。（2）证人李某娟证言，证实我是2017年左右到富某源上班的，具体日期不记得，离职时间是2018年左右，具体时间不记得，我就在富某源上班有一年时间左右。没有签劳动合同。平时办公地点在公司，有时候公司有客户来，我负责接待，端茶倒水。我自己平时也在微信发发广告、或者联系朋友，告诉他们我说在做车辆抵押贷款的业务，有需要钱的介绍来。我每月底薪是2030元，拉到一个客户就有提成，我没有具体去算，也不知道怎么提成，我每月平均下来大概有4000-5000元钱。每天打卡，鹏哥是管事人，工资也是鹏哥发的，每月鹏哥转账到我银行账号里面。鹏哥全名不详，公司的人都叫他鹏哥，他大概30多岁，具体不清楚了。我当时是在微信朋友圈里面看到朋友（具体是谁不记得了）转发的招聘信息，因当时刚好没工作，我根据发布的信息过去应聘了业务员。鹏哥是公司老板，具体名字不详，文哥，具体名字不详，我看到他也做业务拉客户，具体不详；清哥，名字叫罗某清，在公司具体职务不详；段某飞，在公司具体职务不详，业务组的组长熊玉娇，负责管理我及其他业务员，剩下的都是业务员，大概有十来个，具体的也不清楚。我就知道鹏哥是老板，其他人我不清楚。我知道的是，富某源公司是以汽车为抵押物或者车辆登记证书，来做担保贷款的，后把款放给客户，其他的业务我不清楚了。我每天9点30分到公司打卡，没客户来公司的话，我就出去喝茶，和朋友聊天，告诉朋友我说做车贷的，有人要贷款就找我。上班很自由，在家也可以发布信息寻找客源。如有客户需要车辆抵押贷款的话，我就接来公司，让鹏哥和客户进一步谈，其他的就不用我管了。其他的运营模式我就不清楚了。公司的业务就是做车辆抵押贷款，月利息是一分五，应该是靠这个盈利的。有客户来贷款，我把人带到公司给老板鹏哥，之后我的时候就不知道了。没见过公司空白合同，不知道违约金是怎么来的，不知道谁负责决定放贷款。（3）证人廖某杨证言，证实我知道富某源公司，公司地址在深圳市龙华区XX国际中心。我是在2017年9月份左右至2018年3月份左右开始在富某源公司上班的。没有签订劳动合同，我当时正好没有工作，罗某清又是我表哥的同学，我就想着去他那做点事情。后面就是我觉得收入比较低，做的事情也是一些杂七杂八的事情，公司也没有做到承诺的包住宿，我就自己离开了。罗某清是我表哥郑某飞的同学，2017年7月份我在参加一个老乡聚餐，罗某清也在，我们就聊了一会，他说他在一个公司上班，有空可以去找他喝茶，聚餐后过了2个月我都没有找到工作，我就直接去了罗某清的公司，到了公司之后鹏哥（许某鹏）也在，我就直接问鹏哥这里要不要人，鹏哥说比较缺人，如果我有兴趣的话可以先从业务开始干，后来我就想着试一下。我进到公司之后先是做业务的工作，鹏哥教我带着名片去停车场插一下，还有就是去找一些车险公司坐坐，看看有没有客户需要车贷的，我做了两个月的业务，没有做成功过一个客户，鹏哥就跟我说如果再想做下去的话就留在公司帮忙，也不要出去做业务了。后来我就一直呆在公司帮忙，我就在公司当司机，都是鹏哥（许某鹏）让我去的，做了几个月就过年了，过完年之后公司一直推迟上班，也一直不发工资，后来我就自己辞职不干了。做业务的话是底薪2500元一个月，因为我没有开单所以没有提成。后面在公司帮忙的话是固定3200元一个月，没有提成。我总共在公司拿了10000元左右的工资。是许某鹏直接发的工资，当司机没有提成。当司机就是在公司楼下将客户的押车开到一个停车场，客户来赎车的话就我要将车开到公司楼下。公司停放押车的停车场在龙华区华荣路上的一个工业区里面的停车场，具体什么位置我记不起来了。许某鹏是公司的总经理，文哥（劳某文）、罗某清、段某飞偶尔做一下业务，其他时候做什么我不清楚。我们都是听许某鹏的，我不知道他们具体负责什么业务，还有一个叫小伟，也是做业务员的，但是没做多久就辞职了，其他的我想不起来了，其他部门的人我也不熟。不知道公司有哪些股东，公司的人都叫许某鹏老板。公司是做汽车抵押贷款，我知道的就是做车贷，其他的不知道。我不懂公司有无放贷的资质，没见过。公司由业务员去停车场插卡片、致电停放车辆的车上号码拉客户，拉到客户之后将客户行驶证给许某鹏看，许某鹏决定放款多少，也决定到底需不要押车。因为我做业务两个多月都没有签到一个客户，我不太熟业务这一块。如果决定押车的话，我就将客户的押车开往停车场，谁将贷款给客户的我也不清楚。公司靠什么盈利我不清楚，有客户做贷款就有盈利，没客户做贷款就没盈利。押车与不押车的区别我不清楚。我不了解公司的贷款业务，只要客户来交完贷款我就将车从车库开到公司。许某鹏评估车辆值多少钱。他们都是在房间内完成的，一般都是只有许某鹏，还有业务员，贷款的客户，我没有做过签合同，不清楚。贷款都是在房间内操作，我不清楚。其他人放贷的多少我不清楚，一般都是许某鹏决定的。我不知道贷款合同哪里来的，我没有参与过谈客户和客户签合同，只做了两个月业务，没有一个客户。我见过装在文件袋里面的合同，但是详细内容我不知道。不是不允许看，只是不关我的事，我不会去在意。签合同在房间里面，当时业务员也在，应该是能看到的，因为我没有谈成客户，所以不清楚。我没有去过外面将客户的车开回公司，都是从公司楼下开往车库的。大概在2017年12月份左右，有客户带人来公司闹事，后面管理处上来人，将客户带回管理处，然后再叫许某鹏下去协商了。具体什么事不清楚，只是客户带来几个人过来很吵，具体说了什么不记得，一来到公司大喊着要见老板，不记得说了什么。没有动手打起来，只是吵了一下，管理处来人把他们带走了。我不知道怎么处理的，没有过问。应该有客户将车抵押后不赎车的，因为我在车库停了几台放了很久的车。（4）证人简某城证言，证实我在富某源做司机，还有一些打杂的事情，还有时候负责公司开门。当时还有一个司机叫小伟，大概20岁左右，好像是叫黄某第（音），我们轮流负责公司开门关门，我不太确定这个人叫什么，时间太久了。我当时每个月2000多元底薪，提成的话，我开一次车是20元提成，一个月能拿到不到3000元，我最低拿过1700元，因为我有请假几天，就被扣了钱。工资我记得是鹏哥发的，时间太久不记得。当时我失业了，也快过年了，我同学罗某清在这家公司，他看我没有收入，就叫我去上班。鹏哥是公司老板，叫许某鹏，阿文（劳某文），罗某清、段某飞是负责风控的，他们三个中谁是领导我不知道，还有其他的一些业务员和文员，这些人经常变动，人员来去太快，我也不认识其它人，风控就是评估风险和放贷的，业务员就是打杂的，业务员把客户介绍给他们3个风控看，看完之后由风控和客户谈贷款的事情，业务员是不谈的。公司股东我只知道鹏哥是老板，公司是做汽车为抵押来做贷款的，把贷款放给客户，我知道的就是这一个业务。我没见过公司放贷的资质。公司由业务员找客户，客户到了后，具体贷款的事情就是由风控他们几个人负责了，后面的事情也是他们负责。阿文（劳某文），罗某清、段某飞他们三个人负责评估车辆价值，也是他们三个人和客户签订合同，不清楚谁放贷。我没有参与签合同，没有见过公司合同，公司不允许看的。阿文（劳某文），罗某清、段某飞他们三个人都不允许我们下面的人看合同的。业务员能否看合同不清楚。我记得阿文（劳某文），罗某清、段某飞他们三个人是有拖过客户的车，我知道的是有一次，那是在2016年底，有一次，我记得是阿文（劳某文），罗某清、段某飞，还有一个我不认识的人（不是公司的人），他们四个人带了一个客户回来，当时是晚上什么时间不记得，然后他们几个在公司办公室和那个客户谈的，当时是好像是罗某清叫我留在公司等着关门，我就没走。当时我就没有参与他们的事情，我在门口等着，后面我听到里面好像打起来了，我就看了一眼，应该是那个我不认识的人推打了客户，应该是有扇了客户几巴掌，我看到有人打人，我就跑到外面躲起来了，我就拿这么点钱，我不想参与他们的事情，后面到了很晚的时候，客户应该有报警，后面上塘派出所的警察就把他们带走了，后面我也去了派出所，再后来他们应该在派出所调解了。客户当时是一个人，我不认识，没有见过他。应该是客户逾期被带回公司的。阿文（劳某文），罗某清、段某飞他们三个好像没有动手。除了打客户，听他们三个人后面有说喂了客户水，当时我也怕事，我就跑到其他房间躲起来了，没看到。我没看到谁喂的，我躲起来了，我是听说的，他们没有明确告诉我是谁喂的。我不确定当时是在公司还是在派出所，我记得他们有人提到了把客户的车拖了，具体细节不记得了。后面是他们协商的，我没有参与。（5）证人赵某锦证言，证实我和我的朋友赵某军一起过来的民治派出所，因为2017年他办车贷的一件事。当时赵某军的一台本田SUV被车贷公司扣押了，当时他让我陪他一起去车贷公司协调这个事情。车贷公司是在龙华区，具体位置我不记得了。当时对方达成共识本来是要30000元违约金的，我陪我朋友赵某军一个星期内到对方公司和对方谈判了好几次，最后一次我们在他公司谈判的时候，富某源公司一个看上去像为首的这个人就让步了，他说是合同现在终止，30000元的违约金降到20000元，最终我朋友同意了。我们每次谈判都是和几个年轻人谈的，但是其中一个为首的每次都在，每次都是他在谈。当时赵某军给了两万多人民币现金，具体数字我不记得。赵某军当时会支付违约金我听说他当时违约了，车子被公司扣了，他是去交钱赎车的。经过辨认，证人赵某锦辨认出段某飞是贷款公司人员。（6）证人钟某花证言，证实2018年11月19日，我老公刘某平跟朋友借了15000元，然后通过微信转到我的微信账户上。我当时将钱没有直接提现，我先还的信用卡，再从光大银行借了钱转到了深圳农村商业银行账户上，之后我去深圳农村商业银行石岩世纪城对面的ATM机分三笔，每一笔5000元取出来，后来将钱给到富某源公司。5、现场勘验笔录深圳市公安局龙华分局福民派出所于2019年10月30日14时35分至15时20分对深圳市龙华区民治街道XX国际中心B栋805进行的现场勘验检查情况，制作的现场方位示意图、平面示意图、现场照片。原判认为，被告人许某鹏设立深圳市富某源公司，和被告人魏某佳、段某飞、劳某文、罗某清等人一起，借助“车贷”业务，利用被害人无法获取其他资金来源或贷款的情况，肆意认定违约条件，签订苛刻贷款合同，在自认被害人违约的情况下，私自驾驶并藏匿被害人的车辆，以卖车为要挟，敲诈勒索，向被害人索要违约金，拖车费等高额费用，形成组织成员稳定，以实施“套路贷”业务为主要犯罪行为，在一定范围内扰乱经济秩序，造成恶劣影响的恶势力犯罪集团。被告人许某鹏、段某飞、劳某文、罗某清以看管、贴身跟随等方法非法限制他人的人身自由，其行为构成非法拘禁罪；被告人许某鹏、魏某佳、段某飞、劳某文、罗某清等人以非法占有为目的，多次敲诈勒索他人财物，数额巨大，其行为构成敲诈勒索罪。被告人许某鹏、段某飞、劳某文、罗某清一人犯数罪，依法应当数罪并罚。在敲诈勒索犯罪中，被告人许某鹏组织、领导该犯罪集团，是犯罪集团的首要分子，系主犯，依法应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人魏某佳、段某飞、劳某文、罗某清在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。在非法拘禁犯罪中，被告人许某鹏作为组织者，被告人段某飞、劳某文、罗某清作为直接参与者，不予区分主从犯，并依照各自参与的犯罪程度承担刑事责任。关于本案被告人提出的辩解理由及辩护人的其他辩护意见，综合评判如下：一、关于本案是否构成恶势力犯罪集团。根据相关法律规定，“恶势力”是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质的违法犯罪组织。结合本案，被告人许某鹏成立富某源公司，并招募本案其他被告人，形成成员较稳定的犯罪组织，在并无相关贷款金融执业许可的情况下，自行实施贷款业务。在签订合同时，亦有违商业活动规定，不提供相关合同，设置“贷款手续费”、“GPS安装费”等砍头息克扣应当支付的本金。在肆意认定违约后，自行驾驶并藏匿抵押车辆，并以卖车为要挟，通过非法拘禁等手段向被害人索要违约金等费用，对被害人形成巨大心理威胁和压迫，从而进行敲诈勒索，非法占有被害人财物，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，其组织性质应当定位为恶势力犯罪集团。二、关于本案是否构成“套路贷”。经查，本案富某源公司无贷款资质，同时涉案合同正文部分并未载明车辆离开深圳即构成违约等违约条款，即使离开深圳亦不构成对于一般抵押贷款合同的违约，车主对于车辆依旧拥有处分权，不会影响缔结贷款合同目的的实现，故履行合同是否构成违约系被告人肆意认定而并非根据合同或者实际经济生活规律确定。虽在附件部分有提到车辆离开深圳问题的“温馨提示”，但根据被害人所述，不论是在签订合同时对合同条款的审阅过程中被害人能否提出意见还是在签订时是否给予充分时间了解，或者签订后是否拥有合同等情节，被害人并未拥有民事自主权，被告人均以行业规矩为由限制被害人权利，导致被害人对于是否违约或者怎样条件下构成违约并不明知，从而为被告人肆意认定违约创造了条件。因此，本案被告人利用被害人无法获取其他资金来源或贷款的不利地位与被害人签订抵押协议，通过肆意认定违约的方式向被害人索要高额违约金、拖车费等费用，敲诈勒索，非法占有被害人的财物，故本案应当认定构成“套路贷”。三、关于本案敲诈勒索的涉案事实和数额的认定问题。经查：1.关于被害人张学良被敲诈勒索一案，经审理查明，被害人张学良于2017年3月1日获取借款人民币24800元，虽其自称还款40000余元，但并无相关还款记录和转账记录证明，对其具体还款数额无法认定，不宜认定其被敲诈勒索。起诉书指控相关犯罪事实不予支持。2.对于被害人沈某娟被敲诈勒索一案，虽亦存在相关转账记录不全，存在缺失的情况，但根据现有审计结论，案发后被害人沈某娟确有按时还款两次，每次4000元，共计8000元，且另有50000元一次性转账还款记录，其自述有50000元现金还款，结合被害人曾于2017年2月向被告人方借款，且还款情况亦为两次4000元，一次100000元，综合被告人一贯的作案情节，若被害人沈某娟未实际还款则被告人方一定会强迫被害人以其苛刻要求完成抵押还款，故可以认定被害人沈某娟已经完成相关还款情况。3.对于被害人文某娟、戴某金被敲诈勒索一案。根据审计报告显示，被害人收到款项共计140560元，但被告人的辩护人称应当为176060元，根据公安机关给被告人辨认的富某源公司客户情况登记表显示，被害人文某娟、戴某金借款金额为176060元，且被害人文某娟、戴某金在公安机关亦陈述收到17万余元。故本案被害人文某娟、戴某金实际收款数额应为176060元。4.关于被害人康某奉被敲诈勒索一案，被害人康某奉应当每月偿还借款数额为3200元，被害人康某奉委托康某芳还款日期为2017年7月10日，故被害人康某奉应当系2016年10月24日借款后，2016年11月开始偿还借款，至2017年5月都正常还款，2017年6月未还款，共计还款7个月合计22400元。5.关于被害人赵某军被敲诈勒索案，根据审计报告显示，被害人赵某军共转账还款48600元（扣除重复审计），且2017年5月10日另有案外人李某萍向段某飞账户转款1600元（用途标注为赵某军），该时间被害人赵某军并无向段某飞还款记录，而该1600元亦与富某源公司客户情况登记表显示的被害人赵某军应当每月还款记录一致，可以认定该笔款项应当为赵某军当月还款。6.关于被害人刘某平被敲诈勒索一案，被害人刘某平现金还款15000元部分，有被害人刘某平妻子钟某花的证言、取款记录等证据证实，且取款时间与转账还款时间一致，足以认定现金还款的情节成立。7.关于被害人傅某城被敲诈勒索一案。根据相关转账记录证实，被害人傅某城在一次性被敲诈还款前已经正常还款20544元，后再向被告人罗某清支付宝转款20900元。四、关于被害人高某峰一案是否构成非法拘禁罪的问题。经查，根据被害人陈述及被告人供述，被害人高某峰系被带至富某源公司并被采用同住、跟随、纠缠等方式限制人身自由，索要财物，该行为构成非法拘禁和敲诈勒索两罪，依法应当择一重罪处罚，对该单犯罪应以非法拘禁罪定罪处罚。被告人段某飞归案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。根据本案各被告人的犯罪事实，归案后的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一款、第二百七十四条、第六十九条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决：一、被告人许某鹏犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币一万元。二、被告人罗某清犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币七千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币七千元。三、被告人劳某文犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币七千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币七千元。四、被告人段某飞犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币七千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币七千元。五、被告人魏某佳犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币七千元。六、公安机关查封的被告人魏某佳在可园（四期）11号楼B单元复式某房产及扣押在案的手机、电脑及其他物品若干（详见扣押清单），依法发还权利人。七、责令被告人许某鹏、罗某清、劳某文、段某飞、魏某佳退赔被害人高某峰经济损失人民币16700元；退赔被害人李某明经济损失人民币28669元；退赔被害人沈某娟经济损失人民币12200元；退赔被害人文某娟、戴某金经济损失人民币7780元；退赔被害人康某奉经济损失人民币60300元；退赔被害人赵某军经济损失人民币15200元；退赔被害人刘某平经济损失人民币47360元；退赔被害人肖某永经济损失人民币46350元；退赔被害人傅某城经济损失人民币24344元。宣判后，上诉人许某鹏及其辩护人提出如下上诉理由、辩护意见：上诉人许某鹏承认犯非法拘禁罪和敲诈勒索罪，但认为本案不构成恶势力犯罪集团和“套路贷”，且敲诈勒索犯罪数额的认定应扣减借款合同约定的利息，其是初犯、偶犯，归案后如实供述，综上，原判量刑偏重，请求二审法院对其从宽处理。上诉人许某鹏在本院提审时表示认罪，对原判认定的犯罪事实和犯罪数额不持异议。本院经审理查明的事实与原审一致，原审判决所采信的证据已当庭出示、宣读并质证，经本院审理未发生变化，本院依法均予以确认。本院认为，上诉人许某鹏设立深圳市富某源公司，和原审被告人魏某佳、段某飞、劳某文、罗某清等人一起，借助“车贷”业务，利用被害人无法获取其他资金来源或贷款的情况，肆意认定违约条件，签订苛刻贷款合同，在自认被害人违约的情况下，私自驾驶并藏匿被害人的车辆，以卖车为要挟，敲诈勒索，向被害人索要违约金，拖车费等高额费用，形成组织成员稳定，以实施“套路贷”业务为主要犯罪行为，在一定范围内扰乱经济秩序，造成恶劣影响的恶势力犯罪集团。上诉人许某鹏、原审被告人段某飞、劳某文、罗某清以看管、贴身跟随等方法非法限制他人的人身自由，其行为构成非法拘禁罪；上诉人许某鹏、原审被告人魏某佳、段某飞、劳某文、罗某清等人以非法占有为目的，多次敲诈勒索他人财物，数额巨大，其行为构成敲诈勒索罪。上诉人许某鹏、原审被告人段某飞、劳某文、罗某清一人犯数罪，依法应当数罪并罚。在敲诈勒索犯罪中，上诉人许某鹏组织、领导该犯罪集团，是犯罪集团的首要分子，系主犯，依法应当按照集团所犯的全部罪行处罚；原审被告人魏某佳、段某飞、劳某文、罗某清在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。在非法拘禁犯罪中，上诉人许某鹏作为组织者，原审被告人段某飞、劳某文、罗某清作为直接参与者，不予区分主从犯，并依照各自参与的犯罪程度承担刑事责任。原审被告人段某飞归案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。关于上诉人许某鹏及其辩护人所提本案不构成恶势力犯罪集团和“套路贷”的辩解辩护意见，经查，该意见在一审审理时已提出，原审结合本案的事实和证据已做详细分析论证，经审查在案证据，并无不当，本院认同，理由兹不赘述。关于上诉人许某鹏及其辩护人所提敲诈勒索数额应扣减利息的辩解辩护意见，没有法律和事实依据，且上诉人许某鹏在二审提审时对原审认定的敲诈勒索数额不持异议，相关意见本院不予采纳。关于上诉人许某鹏及其辩护人上诉再要求从宽处理的意见，据理不足，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实充分，审判程序合法，适用法律正确，量刑适当，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 昝  龙  应审判员 李  生  荣审判员 江    慧二〇二〇年十一月十日书记员 郑俊芳（兼）附：相关法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判;也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。