江西省兴国县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0732刑初169号公诉机关江西省兴国县人民检察院。被告人刘水平，曾用名刘明，男，1994年6月19日出生于江西省兴国县，汉族，大专文化，个体户，户籍地：兴国县，居住地：兴国县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月9日被兴国县公安局刑事拘留，同年12月16日被执行逮捕。现羁押于兴国县看守所。辩护人谢达禄，江西国兴律师事务所律师。被告人王小军，男，1986年6月3日出生于江西省兴国县，汉族，大专文化，个体户，户籍地：兴国县，居住地：兴国县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月26日被兴国县公安局刑事拘留；同年12月16日被执行逮捕。现羁押于兴国县看守所。指定辩护人严军，江西伦诚律师事务所律师。被告人黄金名，男，1996年1月3日出生于江西省兴国县，汉族，小学文化，无业，户籍地：兴国县，居住地：兴国县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月9日被兴国县公安局刑事拘留，同年12月16日被执行逮捕。现羁押于兴国县看守所。指定辩护人刘延福，江西伦诚律师事务所律师。被告人谢国平，男，1986年3月30日出生于江西省兴国县，汉族，初中文化，务工，住兴国县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月9日被兴国县公安局刑事拘留，同年12月16日被执行逮捕。现羁押于兴国县看守所。指定辩护人刘鹏，江西国兴律师事务所律师。兴国县人民检察院以兴检一部刑诉〔2020〕126号起诉书指控被告人刘水平、王小军、黄金名、谢国平犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月14日向本院提起公诉。本院于2020年8月17日立案受理，并依法组成合议庭，于2020年10月23日公开开庭审理了本案。兴国县人民检察院指派检察员王**华、检察官助理王**出庭支持公诉，被告人刘水平及其辩护人谢达禄、被告人王小军及其指定辩护人严军、被告人黄金名及其指定辩护人刘延福、被告人谢国平及其指定辩护人刘鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。兴国县人民检察院指控：2018年6月份开始，被告人刘水平陆续发展黄金名、谢国平、钟齐荣（另案处理）等人收购并买卖他人信用卡谋取利益。2018年6月至2019年11月期间，刘水平从黄金名、钟齐荣、邓某、曾某2、钟某2、饶某、谢某1等人处以每张200-800元不等的价格收购银行卡200余张，并将银行卡以600-1800元不等的价格贩卖给周艳军（另案处理）、许凡（另案处理）等人，非法获利人民币100000元左右。2019年6月，被告人王小军通过微信结识会收购银行卡的周艳军。2019年6月至11月期间，王小军从邱昌鑫（另案处理）、黄金名、谢国平、黄某3、刘某2、黄某1等人处以每张300-600元不等的价格收购银行卡90余张，并将银行卡以1300-1500元不等的价格贩卖给周艳军（另案处理），非法获利人民币70300元左右。2018年6、7月至2019年11月期间，被告人黄金名从钟齐荣、谢国平、谢某2（另案处理）、伍某、欧某、康某、吕某等人处以每张200-400元不等的价格收购银行卡50余张，并将银行卡以400-800元不等的价格贩卖给刘水平等人，非法获利人民币7000元左右。2019年8月至2019年11月期间，被告人谢国平从谢某2、谢东红、曾某1、洪某1、吕志毅等人处以每张300-400元不等的价格收购银行卡10张左右，并将银行卡以400-800元不等的价格贩卖给刘水平、黄金名等人，非法获利人民币3000元左右。2019年11月8日，被告人刘水平、黄金名、谢国平被公安机关抓获归案。2019年11月9日，被告人王小军被公安机关抓获归案。公诉机关认为，被告人刘水平、王小军、黄金名非法持有并买卖他人信用卡，数量巨大；被告人谢国平非法持有并买卖他人信用卡，数量较大，其行为应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人刘水平、王小军、黄金名、谢国平认罪认罚，可以从宽处理。被告人刘水平、王小军、谢国平主动退缴部分违法所得；刘水平、谢国平、黄金名归案后能够如实供述，具有坦白情节，建议判处被告人刘水平有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元；判处被告人王小军有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币四万元；判处被告人黄金名有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；判处被告人谢国平有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。公诉机关为支持其指控向法庭提交了相关证据。被告人刘水平对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。指定辩护人谢达禄提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控被告人的罪名无异议；2.被告人刘水平贩卖信用卡的数量应认定为120张；3.被告人刘水平协助抓捕同案人黄金名应认定为立功；3.被告人刘水平归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；认罪认罚，有积极的悔罪表现，可酌情从轻处罚；系初犯、偶犯，罪行较轻，社会危害性小，积极退缴赃款，可酌情从轻处罚；4.被告人刘水平的犯罪所得计算不明确，现有证据不能反映其获利情况，建议对其判处罚金二万元。被告人王小军对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。同时辩称，其非法获利只有45000余元。指定辩护人严军提出的辩护意见是：1.对被告人王小军的行为构成妨害信用卡管理罪无异议；2.被告人王小军自愿认罪认罚，公诉机关对其提出罚金的量刑建议过重。被告人黄金名对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。指定辩护人刘延福提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议；2.被告人黄金名归案后如实供述自己及同案人的主要犯罪事实，具有坦白情节，可以从轻或者减轻处罚；3.被告人黄金名系初犯，已退缴违法所得，当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。综上，建议法庭对被告人黄金名减轻处罚，判处三年以下有期徒刑，同时依法对其适用缓刑。被告人谢国平对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。指定辩护人刘鹏提出的辩护意见是：1.对被告人谢国平的行为构成妨害信用卡管理罪没有异议；2.被告人谢国平系从犯、初犯、偶犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，积极退赃，可从轻处罚。经审理查明：2018年6月份开始，被告人刘水平陆续发展黄金名、谢国平、钟齐荣等人收购并买卖他人信用卡谋取利益。2018年6月至2019年11月期间，刘水平从黄金名、钟齐荣、邓某、曾某2、钟某2、饶某、谢某1等人处以每张200-800元不等的价格收购银行卡200余张，并将信用卡以600-1800元不等的价格贩卖给周艳军、许凡、“王总”等人，非法获利100000元左右。案发后，公安机关对被告人刘水平使用的车辆、住宅、租住房等处进行搜查，扣押了信用卡36张、Ｕ盾4个、手机卡8张等物品。2019年6月，被告人王小军通过微信结识周艳军。2019年6月至11月期间，王小军从邱昌鑫、黄金名、谢国平、黄某3、刘某2、黄某1等人处以每张300-600元不等的价格收购信用卡90余张，并将银行卡以1300-1500元不等的价格贩卖给周艳军，从中非法获利人民币45000余元。案发后，公安机关对被告人王小军的住宅进行搜查，扣押了信用卡6张、手机卡12张、Ｕ盾2个等物品。2018年6、7月至2019年11月期间，被告人黄金名从钟齐荣、谢国平、谢某2（另案处理）、伍某、欧某、康某、吕某等人处以每张200-400元不等的价格收购信用卡50余张，并将银行卡以400-800元不等的价格贩卖给刘水平等人，非法获利人民币7000元左右。案发后，公安机关对被告人黄金名的住宅进行搜查，扣押了信用卡17张、Ｕ盾2个等物品；2019年8月至2019年11月期间，被告人谢国平从谢某2、谢东红、曾某1、洪某1、吕志毅等人处以每张300-400元不等的价格收购信用卡10张左右，并将信用卡以400-800元不等的价格贩卖给刘水平、黄金名等人，非法获利人民币3000元左右。被告人刘水平、黄金名、谢国平被抓获归案后，均如实供述了本案事实；被告人王小军被抓获归案后，供述了其贩卖信用卡20余张，当庭供认了贩卖信用卡90余张的事实。在公诉机关审查起诉期间，被告人刘水平、王小军、黄金名、谢国平自愿认罪认罚，并签署了《认罪认罚具结书》。被告人刘水平在公诉机关退缴了违法所得30000元；黄金平退缴违法所得7500元；王小军退缴违法所得4000元；谢国平退缴违法所得2300元。另查明，2019年11月8日17时许，被告人刘水平被抓获归案后，交代其与本案被告人黄金名有微信联系，并按办案民警的要求通过微信与黄金名联系，叫黄金名还钱。后办案民警使用刘水平的手机，冒充刘水平将黄金名约至兴国县潋江镇中心花园赣州银行门口。当日18时许，办案民警在上述地点将黄金名抓获归案。以上事实，被告人刘水平、王小军、黄金名、谢国平在庭审过程中均无异议，且有扣押在案的信用卡、Ｕ盾、手机卡等涉案物品，受案登记表、立案决定书、常住人口信息表、归案情况说明、扣押决定书、扣押清单、身份证复印件、信用卡等物品照片、信用卡卡主名单、卡号表格、二维码收款截图、“Ｓｍｏｏｔｈ.”微信截图、“黄金名”微信截图、通话记录截图、来自黄金名微信转账600元截图、“白色”微信截图、“小豆豆”微信截图、来自“小豆豆”转账490元截图。谢某1微信个人信息照片、微信好友“执念”（即刘水平）账号照片、“小豆豆”（即黄金名）账号照片、洪某1微信个人信息截图、“Ａ这名字太重要”微信（即谢国平）的截图、来自“Ａ这名字太重要”转账400元截图、王小军与周艳军的微信、支付宝转账截图、中国农业银行业务单、信用卡详细信息查询表、卡主表格、银行查询业务凭证、现金缴款凭证、《认罪认罚具结书》等书证，证人伍某、郭某、曾某1、欧某、康某、吕某、曾某2、廖某、钟某1、钟某2、钟某3、凌某、饶某、谢某1、王某、黄某1、洪某1、龚某、叶某、曾某3、钟某4、钟某5、刘某1、黄某2、李某、曾某4、洪某2、张某、钟某6、罗某、林某、邓某、黄某3、刘某2、朱某、钟某7、江某、雷某、谢某2的证言，搜查笔录，提取笔录及微信转账、支付宝转账截图，电子数据检查笔录及数据光盘，微信注册及交易信息数据光盘，辨认笔录，同案人钟齐荣、邱昌鑫、周艳军的供述，被告人刘水平、王小军、黄金名、谢国平在公安侦查阶段的供述及当庭供述等证据证实，足以认定。综合控辩双方争议的焦点，根据本案的事实和证据，本院评判如下：一、关于被告人刘水平非法持有他人信用卡的数量认定问题。经查，被告人刘水平在公安侦查阶段的供述，证明其从2018年6月至2019年正月，向“王总”贩卖信用卡40余张；从2019年正月至2019年3月向赣州的许凡贩卖信用卡20余张；2019年6月起至案发，向周艳军贩卖信用卡120余张；在2019年5、6月还贩卖给王小军17或者是18张信用卡；共计向以上人员贩卖信用卡200余张；另外刘水平也当庭供认了起诉书指控其持有贩卖他人信用卡200余张的事实；同案人周艳军证明其向刘水平贩卖信用卡120余张；搜查笔录、扣押笔录及清单证明，公安机关在刘水平的租住房、使用的轿车、住宅内搜查出信用卡共计36张，其中通过调取开户资料属于他人的信用卡6张，证人曾某2、谢某1、钟某5、同案人钟齐荣均证明在2019年6月前（即在刘水平卖给周艳军银行卡之前）均曾卖给刘水平信用卡。以上证据可以和刘水平关于其贩卖信用卡200余张的供述相互印证，应予以采信。据此，辩护人谢达禄关于此问题的辩护意见，与在案证据和查明的事实不符，本院不予采纳。二、关于被告人王小军的非法获利数额的认定问题。经查，周艳军与王小军的微信、支付宝交易记录，证明周艳军向王小军支付贩卖信用卡的资金70300元；王小军的当庭供述，证明其向周艳军贩卖信用卡90余张，其中最后二批37张的钱，周艳军只支付了一半，没有全部付清，收取的70300元中，还支付了收购他人信用卡的钱，获利仅有45000余元；本院查明的事实表明，王小军在贩卖信用卡的过程中，还支付了收购他人信用卡的费用。结合王小军收购和卖出信用卡的价格，对王小军的非法获利数额，采信王小军当庭供述更为合理，即45000余元。据此，被告人王小军就此问题提出的辩解意见，本院予以采纳。三、关于被告人谢国平是否认定从犯的问题。经查，根据中国人民银行的相关规定，信用卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人本人使用，不得提供、出租和转借他人使用。本院查明的事实表明，被告人为贩卖目的而积极收购他人信用卡，数量较大，其对收购的信用卡均无持有的合法依据。综上，被告人谢国平为贩卖而“非法持有他人信用卡”的行为，属于单独正犯，不属于与他人的共同故意犯罪，不存在区分主从犯的问题。据此，指定辩护人刘鹏就此问题提出的辩护意见，与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。四、关于被告人刘水平是否具有立功表现的问题。经查，本院查明的事实表明，被告人刘水平被抓获归案后，交代其与本案被告人黄金名有微信联系，并配合公安机关稳住黄金名，致使黄金名被顺利抓获归案。可以认定刘水平协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，具有立功表现。据此，辩护人谢达禄就此问题提出的辩护意见，与查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。本院认为：被告人刘水平、王小军、黄金名、谢国平违反信用卡管理制度,为贩卖而非法持有他人信用卡,其中刘水平、王小军、黄金名非法持有数量巨大，谢国平非法持有数量较大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人的罪名成立，本院予以确认。被告人刘水平、黄金名、谢国平归案后如实供述了自己的罪行，被告人王小军当庭供认了其主要犯罪事实，依法均可以从轻处罚；被告人刘水平具有立功表现，依法可以从轻处罚；被告人刘水平、王小军、黄金名、谢国平承认指控的犯罪事实，自愿接受处罚，依法均可以从宽处理；被告人黄金名退缴了全部犯罪所得赃款，系初犯，被告人刘水平、王小军、谢国平退缴部分犯罪所得赃款，系初犯，均可酌情从轻处罚；辩护人谢达禄、指定辩护人严军、刘延福、刘鹏提出被告人有前述从轻处罚的辩护意见，有事实和法律依据，本院予以采纳。辩护人刘延福提出可对被告人黄金名减轻处罚，并适用缓刑的辩护意见，没有事实和法律依据，本院不予以采纳。公诉机关对本案四被告人提出的主刑建议适当，本院予以采纳。综上所述，为维护金融管理秩序，惩治犯罪，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及悔罪表现。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款第三项，《最高人民法院关于处理自首和立功具体运用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人刘水平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币四万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年11月9日起至2023年3月8日止）。（罚金限被告人刘水平在判决发生法律效力第二日起二个月内缴纳）。二、被告人王小军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年11月26日起至2023年1月25日止）。（罚金限被告人王小军在判决发生法律效力第二日起二个月内缴纳）。三、被告人黄金名犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年11月9日起至2022年11月8日止）。（罚金限被告人黄金名在判决发生法律效力第二日起二个月内缴纳。）四、被告人谢国平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年11月9日起至2020年11月8日止）。（罚金限被告人谢国平在判决发生法律效力第二日起二个月内缴纳。）五、对扣押在案的信用卡59张、手机卡8张、U盾6个，予以没收、销毁；六、追缴被告人刘水平犯罪所得赃款100000元（已退缴30000元），王小军犯罪所得赃款45000元（已退缴4000元）、黄金名犯罪所得赃款7000元（已退缴）、谢国平犯罪所得赃款3000元（已退缴2300元），予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  许卫平审 判 员  肖 鹏人民陪审员  陈惠清二〇二〇年十一月五日书 记 员  余爱美