新疆维吾尔自治区和硕县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）新2828刑初67号 公诉机关新疆巴音郭楞蒙古自治州和硕县人民检察院。 被告人覃贤良，男，1996年11月3日出生，壮族，初中文化程度，群众，无固定职业，户籍所在地广西壮族自治区来宾市，住广东省广州市白云区，因本案于2020年6月20日被和硕县公安局依法刑事拘留，经和硕县人民检察院批准于2020年7月24日被逮捕，现羁押于和硕县看守所。 被告人张莉，女，1993年5月7日出生，汉族，初中文化程度，群众，无固定职业，户籍所在地江西省南昌市，住江西省南昌市，因本案于2020年6月2日被和硕县公安局依法刑事拘留，经和硕县人民检察院批准于2020年7月7日被逮捕，现羁押于和硕县看守所。 被告人高小伟，男，1998年12月19日出生，汉族，初中文化程度，群众，无固定职业，户籍所在地山西省吕梁市兴县，因本案于2020年6月9日被和硕县公安局依法刑事拘留，于2020年6月22日被和硕县公安局依法取保候审。 新疆巴音郭楞蒙古自治州和硕县人民检察院以和硕县检一部刑诉（2020）69号起诉书指控被告人覃贤良涉嫌妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，高小伟、张莉涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新疆巴音郭楞蒙古自治州和硕县人民检察院指派检察员郭昊出庭支持公诉，被告人高小伟，张莉，覃贤良到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2020年4月16日，被害人李某12办理贷款业务于是下载“建行快易贷”App，据客服人员要求，需要刷银行流水才能发放贷款，于是通过云闪付、网上银行等方式被骗现金人民币159,999.5元。经和硕县公安局侦查发现，被害人李某1被骗的资金分别通过被告人张莉、高小伟的支付宝实名账号流转到一个叫支付宝特约商户的账户内（经查此支付账号不存在）。被告人张莉支付宝账号流转资金中涉案赃款人民币86,900元，被告人高小伟支付宝账号流转资金中涉案赃款人民币26,000元。 被告人覃贤良于2020年4月期间，在网上发帖以每天人民币500元的价格租借个人支付宝账号，并以此方式先后招募被告人张莉等13人。被告人覃贤良明知林勇军（已上网追逃）通过虚拟App实施违法犯罪活动的情况下，将其所招募人员的个人实名支付宝账号再以每天人民币800元的价格提供给林勇军使用，从中赚取差价，非法获利人民币4,000元。被告人覃贤良个人支付宝账号被租借过四次，过账总金额达人民币1，186，650元，从中非法获利人民币2,000元；被告人张莉个人支付宝账号被租借过一次，过账总金额达人民币502，470元，从中非法获利人民币600元。 被告人高小伟通过浏览百度贴吧认识了支付宝跑分人（微信号：×××，昵称：亦宸，已另案处理）并互加微信，于2020年4月20日向其出借自己的支付宝账号，过账总金额达人民币333，000元，非法获利人民币300元；并向其介绍一人，获得人民币100元介绍费，共计非法获利人民币400元。 和硕县公安局从被告人覃贤良处扣押银行卡39张，除其个人所有的15张银行卡外，被告人覃贤良非法持有他人银行卡24张。 被告人张莉已退赃人民币86，900元；被告人高小伟已退赃人民币26，000元，均取得被害人谅解。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证；物证；证人证言；被告人的供述与辩解；被害人的陈述等证据。 公诉机关认为，被告人覃贤良在明知他人通过虚拟App实施违法犯罪活动的情况下，将自己的支付宝账号借租他人；招募他人将支付宝账号借租给其上线；非法持有他人银行卡，其行为已分别触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条、第六十九条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪；掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任，并应数罪并罚。被告人张莉、高小伟在明知他人通过虚拟App实施违法犯罪活动的情况下，将自己的支付宝账号借租他人流转非法资金（包含涉案赃款），其二人行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人覃贤良、张莉、高小伟到案后，能够如实供述其所参与的犯罪事实，并自愿认罪认罚。被告人覃贤良、张莉、高小伟三人的行为应认定为“情节严重”，情节严重的处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。但被告人张莉、高小伟已于2020年9月11日主动退赔112,900元，和硕县公安局也已发还被害人，上述二人亦已取得被害人谅解。综合上述二人的犯罪情节、退赃退赔、刑事和解等情形，依据宽严相济的刑事司法政策，建议对二被告人张莉、高小伟可以减轻处罚，被告人张莉量刑建议为有期徒刑一年，并处罚金，可以适用缓刑；被告人高小伟量刑建议为有期徒刑十个月，并处罚金，可以适用缓刑。被告人覃贤良行为成立掩饰、隐瞒犯罪所得罪，无退赃退赔等依法可以从轻、减轻情节，因此量刑建议为有期徒刑三年以上四年以下，并处罚金。被告人覃贤良非法持有他人银行卡的行为涉嫌妨害信用卡管理罪，量刑建议为有期徒刑六个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，数罪并罚，量刑建议为三年六个月至四年六个月，并处罚金。 被告人覃贤良、张莉、高小伟、对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明 一、掩饰、隐瞒犯罪所得罪事实 2020年4月16日，被害人李某12办理贷款业务于是下载“建行快易贷”App，据客服人员要求，需要刷银行流水才能发放贷款，于是通过云闪付、网上银行等方式被骗现金人民币159,999.5元。经和硕县公安局侦查发现，被害人李某1被骗的资金分别通过被告人张莉、高小伟的支付宝实名账号流转到一个叫支付宝特约商户的账户内（经查此支付账号不存在）。被告人张莉支付宝账号流转资金中涉案赃款人民币86,900元，被告人高小伟支付宝账号流转资金中涉案赃款人民币26,000元。 被告人覃贤良于2020年4月期间，在网上发帖以每天人民币500元的价格租借个人支付宝账号，并以此方式先后招募被告人张莉等13人。被告人覃贤良明知林勇军（已上网追逃）通过虚拟App实施违法犯罪活动的情况下，将其所招募人员的个人实名支付宝账号再以每天人民币800元的价格提供给林勇军使用，从中赚取差价，非法获利人民币4,000元。被告人覃贤良个人支付宝账号被租借过四次，过账总金额达人民币1，186，650元，从中非法获利人民币2,000元；被告人张莉个人支付宝账号被租借过一次，过账总金额达人民币502，470元，从中非法获利人民币600元。 被告人高小伟通过浏览百度贴吧认识了支付宝跑分人（微信号：×××，昵称：亦宸，已另案处理）并互加微信，于2020年4月20日向其出借自己的支付宝账号，过账总金额达人民币333，000元，非法获利人民币300元；并向其介绍一人，获得人民币100元介绍费，共计非法获利人民币400元。 二、妨害信用卡管理罪 和硕县公安局从被告人覃贤良处扣押银行卡39张，除其个人所有的15张银行卡外，被告人覃贤良非法持有他人银行卡24张。 另查明，被告人覃贤良、张莉、高小伟到案后，能够如实供述其所参与的犯罪事实，并自愿认罪认罚。被告人张莉已退赃人民币86，900元；被告人高小伟已退赃人民币26，000元，均取得被害人谅解。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有书证；物证；证人证言；被告人的供述与辩解；被害人的陈述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人覃贤良、张莉、高小伟无视国家法律，破坏社会管理秩序和国家司法机关的正常活动，明知或应当知道是违法所得，仍予以协助犯罪分子转移受害人被骗取的钱财，并从中获利，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控罪名成立。被告人覃贤良法持有他人信用卡，数量较大，破坏了市场经济及金融管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控罪名成立。被告人覃贤良、张莉、高小伟自愿认罪认罚，依法从宽处罚。被告人覃贤良在掩饰、隐瞒犯罪所得罪中招募下线进行违法犯罪活动，起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人张莉、高小伟在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且积极主动赔偿受害人损失，并取得被害人谅解，依法减轻处罚。关于被告人覃贤良、张莉提出的具有检举揭发立功情节的意见，经查，没有相关证据能够证实，故本院不予采纳。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条、《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件司法解释》（2018修正）第二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人覃贤良犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月20日起至2023年12月19日止。罚金定于判决生效后十日内缴纳完毕）。 依法追缴被告人覃贤良违法所得人民币六千元，予以没收，上缴国库。 二、被告人张莉犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年六个月，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金定于判决生效后十日内缴纳完毕） 依法追缴被告人张莉违法所得人民币六百元，予以没收，上缴国库。 三、被告人高小伟犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑十个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金定于判决生效后十日内缴纳完毕） 依法追缴被告人高小伟违法所得人民币四百元，予以没收，上缴国库。 四、作案工具银行卡39张、印章4枚、营业执照（正、副本）2张、印章备案证明1张、刷卡器1个、银行U盾3个、手机5部（白色华为MED-AL00手机一部、金色VIVOV3MaxA手机一部、灰色MEIZU手机一部、金色苹果6手机一部、粉色GINEE手机一部）予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 杨     阳 审 判 员 塔依尔·尼牙孜 人民陪审员 杜  新  民 二〇二〇年十一月十八日 书 记 员 铁 日 巴 图