河南省洛阳市西工区人民法院民 事 判 决 书（2020）豫0303民再4号再审申请人（原审被告）：杨淑红，女，1976年1月7日出生，汉族，住河南省长垣县。委托诉讼代理人：杨海勇，河南经源律师事务所执业律师。委托诉讼代理人：丁金金，河南经源律师事务所实习律师。被申请人（原审原告）：上海浦东发展银行股份有限公司洛阳分行，营业场所：洛阳市洛龙区展览路211号。负责人：苏洪涛，该行行长。委托诉讼代理人：庞少伟，河南中冶律师事务所执业律师。委托诉讼代理人：马玉彬，河南中冶律师事务所执业律师。原审被告：中州华起电机有限公司，住所地：河南省长垣县工业大道西侧。法定代表人：韩木德。原审被告：新乡市永强起重机有限公司，住所地：长垣市位庄工业区。法定代表人：李进才。原审被告：韩木德，男，1952年9月14日出生，汉族，住河南省长垣县蒲**。原审被告：韩锋，男，1976年7月25日出生，汉族，住河南省长垣县蒲**。原审被告：韩永强，男，1969年7月11日出生，汉族，住河南省长垣县。原审被告：乔翠芳，女，1970年6月9日出生，汉族，住河南省长垣县。原审被告：阴国香，女，1951年9月14日出生，汉族，住河南省长垣县蒲**。再审申请人（原审被告）杨淑红与再审被申请人（原审原告）上海浦东发展银行股份有限公司洛阳分行（以下简称上海浦发银行洛阳分行）、原审被告中州华起电机有限公司（以下简称中州华起公司）、新乡市永强起重机有限公司（以下简称永强公司）、韩木德、韩锋、韩永强、乔翠芳、阴国香、杨淑红金融借款合同纠纷一案，本院于2017年4月19日立案后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理，并于2017年11月20日作出（2017）豫0303民初1700号民事判决，该判决书已生效。杨淑红不服判决于2018年8月2日递交再审申请，洛阳市中级人民法院复查后以该案件系一审生效为由指令我院复查。2020年6月5日，我院作出（2020）豫0303民申1号民事裁定书，裁定本案由本院另行组成合议庭再审；再审期间，中止原判决的执行。2020年9月17日本院立案后，依法另行组成合议庭公开开庭审理了本案。再审申请人（原审被告）杨淑红及委托诉讼代理人杨海勇、丁金金，被申请人（原审原告）上海浦发银行洛阳分行的委托诉讼代理人庞少伟到庭参加诉讼，原审被告中州华起公司、永强公司、韩木德、韩锋、韩永强、乔翠芳、阴国香经本院合法传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理完毕。杨淑红申请再审称，1.《民事诉讼法》第二百条第（二）项规定：原判决、裁定认定的基本事实缺乏证据证明的，人民法院应当进行再审。原审判决认定再审申请人提供保证(即与原配偶韩锋承担共同保证责任)的所谓基本事实，缺乏证据证明，依法应当再审。再审申请人与被申请人没有签订任何保证合同，也没有向被申请人单方出具担保书，也没有在“保证人”落款处签字，原审判决认定申请人提供保证并承担保证责任，缺乏证据证明。申请人于2013年8月23日曾向被申请人出具《关于同意执行共同财产的承诺函》，该承诺函明确表示再审申请人对保证人韩锋为中州华起公司借款提供保证充分知悉，同意韩锋签署及履行保证合同，如发生保证人韩锋承担保证责任时，债权人(被申请人)有权处分韩锋与申请人的共同财产，该承诺函的法律后果仅是：发生韩锋承担保证责任、债权人处分韩锋与申请入共同财产时，申请人放弃夫妻共同财产的抗辩权，同意债权人或人民法院处分申请人与韩锋的夫妻共同财产，但该承诺函没有任何再审申请人向被申请人提供保证或共同保证的意思表示。原审判决将申请人同意原配偶提供保证并放弃共同财产抗辩权，作为认定申请人与韩锋向被申请人共同承担保证责任的理由，缺乏法律依据和证据证明。申请人与韩锋于2015年3月25日办理了离婚登记，除同意韩锋承担个人保证责任、债权人可以处分韩锋与申请人的夫妻共同财产外，申请人不应承担任何保证责任。原审法院在缺乏证据的情况下，将连带保证责任强加于申请人，完全违背事实与法律。2.《民事诉讼法》第二百条第（六）项规定：原判决、裁定适用法律确有错误的，人民法院应当进行再审。原审判决适用《担保法》第十二条、第二十一条、第三十一条规定，判决申请人承担连带清偿责任，适用法律错误，依法应当再审。申请人不是保证人，不应承担连带保证责任，明显适用法律错误。3.《民事诉讼法》第二百条第（九）项规定：违反法律规定，剥夺当事人辩论权利的，人民法院应当再审。原审送达程序严重违法，剥夺了申请人的辩论权利，依法应当再审。《民事诉讼法》第八十五条、第八十八条规定，送达法律文书首先应当直接送达；直接送达有困难的，可以委托其他人民法院代为送达，或者邮寄送达。《民事诉讼法》第九十二条规定，受送达人下落不明，或者用本节规定的其他方式无法送达的，公告送达。原审法院向申请人送达应诉材料及传票时，越过直接送达程序，直接向申请人邮寄送达，邮寄不到的情况下，向申请人公告送达；原审判决后，甚至未向申请人邮寄送达，而是直接进行公告送达。由于原审送达程序严重违法，致使申请人无法参加一审庭审及提出上诉并参加二审庭审，原审剥夺了申请人当庭辩论的权利，本案依法应当进行再审。综上所述，原审判决认定基本事实缺乏证据证明，适用法律依据错误，送达程序违法从而剥夺了申请人的辩论权，请求依法对本案进行再审，支持再审申请人的再审请求。上海浦发银行洛阳分行辩称，杨淑红是否应承担还款责任由法院依法判决。上海浦发银行洛阳分行向本院提出诉讼请求：1.依法判令中州华起公司返还上海浦发银行洛阳分行借款本金1000万元；2.依法判令中州华起公司支付给上海浦发银行洛阳分行自2015年8月22日起至本金实际清偿完毕之日止的利息（含利息、罚息及复利，暂计算至2016年11月29日止的利息额为1771512.5元，利息利率为10.14%年）；3.依法判令中州华起公司支付上海浦发银行洛阳分行违约金100万元（借款本金金额的10%）；4.永强公司、韩木德、韩锋、韩永强、乔翠芳、阴国香、杨淑红对以上借款本金、利息、违约金承担连带偿还责任；5.本案诉讼费用由中州华起公司、永强公司、韩木德、韩锋、韩永强、乔翠芳、阴国香、杨淑红承担。本院原审认定：2013年8月23日，韩锋（保证人）与上海浦东发展银行洛阳分行（债权人）签订《最高额保证合同》（编号：ZB1321201300000324）。合同约定韩锋为中州华起公司（债务人）与债权人之间的债务承担连带责任保证，被担保主债权为债权人在自2013年8月23日至2016年8月23日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权（如有），主债权余额在债权确定期间内以最高不超过2200万元为限；保证期间为债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止；杨淑红作为韩锋的配偶在保证合同附《关于同意执行共同财产的承诺函》上签名、按指印，承诺对韩锋签订的《最高额保证合同》知悉并同意该保证合同的签署及履行，愿意根据该合同的约定，在发生保证人依据《最高额保证合同》承担保证担保责任时，债权人有权处分共同财产等。同日，韩木德（保证人）与上海浦东发展银行洛阳分行（债权人）签订《最高额保证合同》（编号：ZB1321201300000323）。合同约定韩木德为中州华起公司（债务人）与债权人之间的债务承担连带责任保证，被担保主债权为债权人在自2013年8月23日至2016年8月23日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权（如有），主债权余额在债权确定期间内以最高不超过2200万元为限；保证期间为债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止；阴国香作为韩木德的配偶在保证合同附《关于同意执行共同财产的承诺函》上签名、按指印，承诺对韩木德签订的《最高额保证合同》知悉并同意该保证合同的签署及履行，愿意根据该合同的约定，在发生保证人依据《最高额保证合同》承担保证担保责任时，债权人有权处分共同财产等。签订合同当日，韩永强（保证人）与上海浦东发展银行洛阳分行（债权人）签订《最高额保证合同》（编号：ZB1321201300000326）。合同约定韩永强为中州华起公司（债务人）与债权人之间的债务承担连带责任保证，被担保主债权为债权人在自2013年8月23日至2016年8月23日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权（如有），主债权余额在债权确定期间内以最高不超过2200万元为限；保证期间为债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止；乔翠芳作为韩永强的配偶在保证合同附《关于同意执行共同财产的承诺函》上签名、按指印，承诺对韩永强签订的《最高额保证合同》知悉并同意该保证合同的签署及履行，愿意根据该合同的约定，在发生保证人依据《最高额保证合同》承担保证担保责任时，债权人有权处分共同财产等。2013年8月23日，乔翠芳（保证人）与上海浦东发展银行洛阳分行（债权人）签订《最高额保证合同》（编号：ZB1321201300000325）。合同约定乔翠芳为中州华起公司（债务人）与债权人之间的债务承担连带责任保证，被担保主债权为债权人在自2013年8月23日至2016年8月23日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权（如有），主债权余额在债权确定期间内以最高不超过2200万元为限；保证期间为债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止；韩永强作为乔翠芳的配偶在保证合同附《关于同意执行共同财产的承诺函》上签名、按指印，承诺对乔翠芳签订的《最高额保证合同》知悉并同意该保证合同的签署及履行，愿意根据该合同的约定，在发生保证人依据《最高额保证合同》承担保证担保责任时，债权人有权处分共同财产等。2014年8月19日，永强公司（保证人）与上海浦东发展银行洛阳分行（债权人）签订《最高额保证合同》（编号：ZB1321201400000337）。合同约定永强公司为中州华起公司（债务人）与债权人之间的债务承担连带责任保证，被担保主债权为债权人在自2014年8月19日至2016年8月19日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权（如有），主债权余额在债权确定期间内以最高不超过1100万元为限；保证期间为债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止等。2014年8月22日，中州华起公司（借款人）与上海浦东发展银行洛阳分行（贷款人）签订《流动资金借款合同》（编号：13212014280935），借款1000万元，借款期限自首次提款之日起1年；贷款利率为人民币贷款利率，合同项下的贷款发放时按发放日中国人民银行公布的与合同约定的贷款期限同档次的贷款基础年利率计算；逾期罚息利率按计收罚息日适用的贷款利率加收30%执行；违约金相当于借款本金金额的10%；借款人未按期还本付息即构成违约，贷款人可以宣布合同项下借款本金全部立即提前到期，并要求立即归还全部借款，所欠利息结清，并通过各种形式向担保人或借款人立即追索，还可以要求借款人承担违约责任，并要求借款人支付违约金等。同日，中州华起公司向上海浦东发展银行洛阳分行申请提款1000万元，上海浦东发展银行洛阳分行于当日依约发放了1000万元贷款。截至2016年11月29日，中州华起公司拖欠上海浦东发展银行洛阳分行借款本金1000万元、利息625012.6元、罚息1136793.15元、违约金100万。另查明，韩锋与杨淑红系夫妻关系。1975年，韩木德与阴国香登记结婚。2012年6月4日，乔翠芳与韩永强登记结婚。本院原审认为：本案《流动资金借款合同》、《最高额保证合同》等系各方当事人真实意思表示，内容不违反法律和行政法规的强制性规定，系有效合同，对当事人具有约束力。上海浦东发展银行洛阳分行依约履行了发放借款的义务，中州华起公司未按约定履行还款义务构成违约，上海浦东发展银行洛阳分行要求中州华起公司偿还全部剩余借款本金、利息及违约金的诉讼请求，应当予以支持。永强公司、韩木德、韩锋、韩永强、乔翠芳作为中州华起公司贷款的保证人，为该笔贷款提供连带责任保证，且未与债权人约定保证份额，依法认定为连带共同保证。在保证期间内，依法应承担连带保证责任。上海浦东发展银行洛阳分行要求永强公司等保证人承担连带保证责任符合法律规定，本院予以支持。杨淑红系韩锋的配偶、阴国香系韩木德的配偶，均知悉并同意各自配偶为中州华起公司借款提供保证并向上海浦东发展银行洛阳分行分别出具《关于同意执行共同财产的承诺函》，故杨淑红、阴国香应与韩锋、韩木德共同承担保证责任。永强公司、韩木德、韩锋、韩永强、乔翠芳、阴国香、杨淑红承担其责任后，有权向中州华起公司进行追偿。本院判决：一、被告中州华起电机有限公司于本判决生效后十日内偿还原告上海浦东发展银行股份有限公司洛阳分行借款本金1000万元；二、被告中州华起电机有限公司于本判决生效后十日内偿还原告上海浦东发展银行股份有限公司洛阳分行利息、罚息合计1761805.75元（该数据计算至2016年11月29日）；三、被告中州华起电机有限公司于本判决生效后十日内偿还原告上海浦东发展银行股份有限公司洛阳分行借款1000万元自2016年11月30日至实际履行之日止产生的利息和罚息（具体数额以上海浦东发展银行综合前端系统记载的数据为准，但不得超过国家法律规定的最高标准）；四、被告中州华起电机有限公司于本判决生效后十日内偿还原告上海浦东发展银行股份有限公司洛阳分行违约金100万元；五、被告新乡市永强起重机有限公司、韩木德、韩锋、韩永强、乔翠芳、阴国香、杨淑红在第一项、第二项、第三项、第四项判项金额范围内承担连带清偿责任；六、驳回原告上海浦东发展银行股份有限公司洛阳分行的其他诉讼请求。围绕当事人的再审请求，本院对有争议的证据和事实认定如下：2013年8月23日，韩锋（保证人）与上海浦发银行洛阳分行（债权人）签订《最高额保证合同》（编号：ZB1321201300000324）。合同约定韩锋为中州华起公司（债务人）与债权人之间的债务承担连带责任保证，被担保主债权为债权人在自2013年8月23日至2016年8月23日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权（如有），主债权余额在债权确定期间内以最高不超过2200万元为限；保证期间为债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止；杨淑红作为韩锋的配偶在保证合同附《关于同意执行共同财产的承诺函》上签名、按指印，承诺对韩锋签订的《最高额保证合同》知悉并同意该保证合同的签署及履行，愿意根据该合同的约定，在发生保证人依据《最高额保证合同》承担保证担保责任时，债权人有权处分共同财产等。同日，韩木德（保证人）与上海浦发银行洛阳分行（债权人）签订《最高额保证合同》（编号：ZB1321201300000323）。合同约定韩木德为中州华起公司（债务人）与债权人之间的债务承担连带责任保证，被担保主债权为债权人在自2013年8月23日至2016年8月23日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权（如有），主债权余额在债权确定期间内以最高不超过2200万元为限；保证期间为债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止；阴国香作为韩木德的配偶在保证合同附《关于同意执行共同财产的承诺函》上签名、按指印，承诺对韩木德签订的《最高额保证合同》知悉并同意该保证合同的签署及履行，愿意根据该合同的约定，在发生保证人依据《最高额保证合同》承担保证担保责任时，债权人有权处分共同财产等。签订合同当日，韩永强（保证人）与上海浦发银行洛阳分行（债权人）签订《最高额保证合同》（编号：ZB1321201300000326）。合同约定韩永强为中州华起公司（债务人）与债权人之间的债务承担连带责任保证，被担保主债权为债权人在自2013年8月23日至2016年8月23日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权（如有），主债权余额在债权确定期间内以最高不超过2200万元为限；保证期间为债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止；乔翠芳作为韩永强的配偶在保证合同附《关于同意执行共同财产的承诺函》上签名、按指印，承诺对韩永强签订的《最高额保证合同》知悉并同意该保证合同的签署及履行，愿意根据该合同的约定，在发生保证人依据《最高额保证合同》承担保证担保责任时，债权人有权处分共同财产等。2013年8月23日，乔翠芳（保证人）与上海浦发银行洛阳分行（债权人）签订《最高额保证合同》（编号：ZB1321201300000325）。合同约定乔翠芳为中州华起公司（债务人）与债权人之间的债务承担连带责任保证，被担保主债权为债权人在自2013年8月23日至2016年8月23日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权（如有），主债权余额在债权确定期间内以最高不超过2200万元为限；保证期间为债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止；韩永强作为乔翠芳的配偶在保证合同附《关于同意执行共同财产的承诺函》上签名、按指印，承诺对乔翠芳签订的《最高额保证合同》知悉并同意该保证合同的签署及履行，愿意根据该合同的约定，在发生保证人依据《最高额保证合同》承担保证担保责任时，债权人有权处分共同财产等。2014年8月19日，永强公司（保证人）与上海浦发银行洛阳分行（债权人）签订《最高额保证合同》（编号：ZB1321201400000337）。合同约定永强公司为中州华起公司（债务人）与债权人之间的债务承担连带责任保证，被担保主债权为债权人在自2014年8月19日至2016年8月19日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权（如有），主债权余额在债权确定期间内以最高不超过1100万元为限；保证期间为债权合同约定的债务履行期届满之日后两年止等。2014年8月22日，中州华起公司（借款人）与上海浦发银行洛阳分行（贷款人）签订《流动资金借款合同》（编号：13212014280935），借款1000万元，借款期限自首次提款之日起1年；贷款利率为人民币贷款利率，合同项下的贷款发放时按发放日中国人民银行公布的与合同约定的贷款期限同档次的贷款基础年利率计算；逾期罚息利率按计收罚息日适用的贷款利率加收30%执行；违约金相当于借款本金金额的10%；借款人未按期还本付息即构成违约，贷款人可以宣布合同项下借款本金全部立即提前到期，并要求立即归还全部借款，所欠利息结清，并通过各种形式向担保人或借款人立即追索，还可以要求借款人承担违约责任，并要求借款人支付违约金等。同日，中州华起公司向上海浦发银行洛阳分行申请提款1000万元，上海浦发银行洛阳分行于当日依约发放了1000万元贷款。截止2016年11月29日，中州华起公司欠上海浦发银行洛阳分行借款本金1000万元、利息625012.60元、罚息1136793.15元。另查明，韩锋与杨淑红原系夫妻关系，2015年3月25日登记离婚。1975年，韩木德与阴国香登记结婚。2012年6月4日，乔翠芳与韩永强登记结婚。本院再审认为，上海浦发银行洛阳分行与中州华起公司签订的《流动资金借款合同》、与永强公司、韩木德、韩锋、韩永强、乔翠芳签订的《最高额保证合同》系各方当事人真实意思表示，内容不违反法律和行政法规的强制性规定，系有效合同，对当事人具有约束力，各方当事人均应按照合同的约定履行相应的义务。中州华起公司未按约定履行还款义务构成违约，上海浦发银行洛阳分行要求中州华起公司偿还全部剩余借款本金及利息的诉讼请求，应予以支持。关于上海浦发银行洛阳分行主张的违约金。虽然中州华起公司未按期还本付息构成违约，但上海浦发银行洛阳分行主张违约金为借款本金的10%即100万元明显过高。在中州华起公司未能按期还款的情况下，上海浦发银行洛阳分行的损失主要为利息损失，已由中州华起公司按罚息利率即在借期内利率上浮30%支付利息及罚息，故对上海浦发银行洛阳分行主张的100万元违约金，不予支持。永强公司、韩木德、韩锋、韩永强、乔翠芳作为中州华起公司贷款的保证人，为该笔贷款提供连带责任保证，且未与债权人约定保证份额，依法认定为连带共同保证。在保证期间内，依法对中州华起公司的债务承担连带清偿责任。永强公司、韩木德、韩锋、韩永强、乔翠芳承担保证责任后，有权向中州华起公司进行追偿。杨淑红、阴国香虽然在《最高额保证合》的附件《关于同意执行共同财产的承诺函》中签字，但杨淑红、阴国香并非是本案的保证人，其仅是同意配偶韩锋、配偶韩木德在承担保证责任时，上海浦发银行洛阳分行有权处分共同财产，故上海浦发银行洛阳分行主张杨淑红、阴国香承担连带清偿责任的请求，本院不予支持。永强公司、韩木德、韩锋、韩永强、乔翠芳、阴国香未到庭参加诉讼，系对自己权利的放弃，不影响本院依法裁判。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条、第二百零七条规定，经合议庭评议，判决如下：一、撤销本院（2017）豫0303民初1700号民事判决；二、中州华起电机有限公司于本判决生效后十日内偿还上海浦东发展银行股份有限公司洛阳分行借款本金1000万元；三、中州华起电机有限公司于本判决生效后十日内偿还上海浦东发展银行股份有限公司洛阳分行利息、罚息合计1761805.75元（该数据计算至2016年11月29日）；四、中州华起电机有限公司于本判决生效后十日内偿还上海浦东发展银行股份有限公司洛阳分行借款1000万元自2016年11月30日至实际履行之日止产生的利息和罚息（具体数额以上海浦东发展银行综合前端系统记载的数据为准）；五、新乡市永强起重机有限公司、韩木德、韩锋、韩永强、乔翠芳在第二项、第三项、第四项判项金额范围内承担连带清偿责任（已履行部分应予以扣除）；六、驳回上海浦东发展银行股份有限公司洛阳分行的其他诉讼请求。如果被告中州华起电机有限公司、新乡市永强起重机有限公司、韩木德、韩锋、韩永强、乔翠芳未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费98430元，保全费5000元，由中州华起电机有限公司、新乡市永强起重机有限公司、韩木德、韩锋、韩永强、乔翠芳负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于河南省洛阳市中级人民法院。审 判 长  芦炎昌人民陪审员  王保成人民陪审员  王晓丹二〇二〇年十一月二十日书 记 员  李绍男