云南省保山市隆阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）云0502刑初541号 公诉机关保山市隆阳区人民检察院。 被告人张慧毅，曾用名张小意，男，1980年6月4日生于河南省洛阳市吉利区，汉族，大专文化，原保山市，户籍所在地河南省洛阳市吉利区，暂住云南省保山市隆阳区，因本案于2018年11月9日被保山市公安局隆阳分局刑事拘留，同年12月14日被逮捕。现羁押于保山市隆阳区看守所。 辩护人李黎，湖北立丰律师事务所律师。 辩护人寸斐，云南金曦律师事务所律师。 保山市隆阳区人民检察院于2019年9月27日以隆检公诉刑诉〔2019〕173号起诉书，指控被告人张慧毅犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院在审理过程中，保山市隆阳区人民检察院以需补充侦查为由于2020年1月3日向本院申请延期审理，本院于同年1月7日决定延期审理，公诉机关于2020年2月6日建议恢复法庭审理，本院于同年2月13日决定恢复审理，同年3月11日，公诉机关追加起诉被告人张慧毅犯集资诈骗罪。因受新冠肺炎疫情的影响，致使案件无法继续审理。本院于同年3月18日对本案中止审理。中止审理原因消失后，本院于同年5月22日恢复审理。并依法适用普通程序，组成合议庭，在本院执行指挥中心采用远程视频的方式公开开庭审理了本案。保山市隆阳区人民检察院指派检察员蒋相国出庭支持公诉，被告人张慧毅及其辩护人李黎、寸斐到庭参加诉讼。在审理过程中因本案案情复杂，经报请保山市中级人民法院延长审限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控，一、非法吸收公众存款罪的事实 2015年6、7月份，被告人张慧毅和周维（另案）共谋并入股成立融资投资公司，先后于2016年2月22日注册登记保山市基投资有限公司、2018年3月1日注册登记保山市胤兆投资有限公司和在上海注册登记上海胤兆金融服务有限公司，均由王某（另案）担任法人，先后由段某1、张某1（均另案）担任理财销售团队经理。该所登记注册公司未经中国银行监督管理委员会批准，采取上街发传单、进店领小礼品、投资借款送现金、抽奖、老客户介绍新客户投资借款奖励、大额投资借款送旅游、开推介会等手段，面向社会公众公开宣传有偿借款，为洛阳龙基铜业科技有限公司融资，借款期限分为3个月、6个月、12个月，月息对应为1%、1.2%、1.5%，承诺借款到期还本付息，以与投资参与人签订投资借款合同的方式非法吸收公众存款。经鉴定，2016年2月3日至2018年3月31日，张慧毅所控制的融资平台共吸收资金32760360元。案发前实际已付本金、返现及利息13526816元，致使449名集资参与人合计22788081.92元本金及利息未收回。 二、集资诈骗罪的事实 2017年10月10日，被告人张慧毅在楚雄市登记注册楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司，法定代表人为王某，公司实际控制人为张慧毅。该公司成立后，未经中国银行监督管理委员会批准，通过发放宣传单、推介会等向社会公开宣传，借款期限分为3个月、6个月、12个月，月息对应为1%、1.2%、1.5%，承诺借款到期还本付息，以投资上海奈芬贸易公司项目的名义与投资人签订投资借款合同，以楚雄胤兆企业信息管理服务公司作为担保方，向社会公众非法集资。上海奈芬贸易有限公司于2015年11月2日登记注册、法定代表人为张慧毅。经司法会计鉴定，自2017年11月1日至2018年4月29日，楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司向11名投资人吸收资金总额为230000元，已返还集资总额为78792元，造成经济损失为151208元；楚雄胤兆企业信息管理服务公司所吸收的230000元公众存款，未用于借款合同约定的借款用途。 2018年11月9日15时许，被告人张慧毅经公安机关通知到案。 针对上述指控，公诉机关当庭提交了相关的书证、物证、证人证言、被害人陈述、被告人张慧毅的供述与辩解、鉴定意见、勘验、检查等笔录、视听资料、电子数据等证据证实。认为被告人张慧毅的行为未经国家相关部门批准、向社会不特定公众吸收资金达32760360元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人张慧毅使用诈骗方法非法集资，数额达151208元，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。其到案后如实供述犯罪事实，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。现提请本院依法判处，并建议本院对其犯非法吸收公众存款罪在有期徒刑五年至八年之间量刑，并处罚金五万元以上五十万元以下；犯集资诈骗罪在有期徒刑一至三年之间量刑，并处罚金二万元以上二十万元以下。 被告人张慧毅对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款的犯罪事实及罪名均无异议，对指控其犯集资诈骗罪的罪名有异议，认为指控其犯集资诈骗罪的罪名不成立，应为非法吸收公众存款罪。 辩护人的辩护意见为，（一）对公诉机关指控被告人张慧毅非法吸收公众存款的定罪及量刑均不持异议。被告人张慧毅如实供述主要犯罪事实，自愿认罪，确有悔罪表现；被告人张慧毅等人开设融资公司，吸收的资金主要用于龙基公司生产项目。案发前已归还部分投资人损失。案发后，龙基公司及担保公司相关财产已被冻结，有偿还可能性；被告人张慧毅案发后未躲避债务，与周维、张某1等人积极协调龙基公司退还当事人本息，已经尽最大努力进行退赔，其获取的利益大部分已经退还；张慧毅个人收益较小，相反有将个人财产借给公司用于经营及退款的情形，且已通过多种方式予以退还；被告人张慧毅无劣迹、无犯罪前科，属初犯、偶犯，主观恶性较小；部分借款系员工个人及亲友投资。我国刑法规定的非法吸收公众存款明确规定的是针对不特定对象，而沈某1等员工在入职后，主动投资共计16万元，故属于特定对象，针对特定对象吸收的存款应从吸收存款总额中予以扣除。（二）关于集资诈骗罪，辩护人对公诉机关指控被告人张慧毅犯罪的主要事实没有异议，但对定性有异议，被告人张慧毅应构成非法吸收公众存款罪。理由为1、张慧毅虽然改变了合同约定的借款用途，但现有证据不足以证明被告人张慧毅主观上具有“非法占用”目的，张慧毅设立楚雄胤兆公司吸收的融资款，主要用于楚雄公司经营。不存在公诉人认为的本案存在以旧偿新的情形，并且未能举证予以证实，在起诉书中亦没有体现。2、在吸收融资款时，奈芬及楚雄公司具有履约意愿和偿债能力。张慧毅通过张某110万元给何某用于公司经营，招聘员工、租赁房屋、注册公司及商标，并尝试过茶叶等特产买卖，公司尚处于筹备初期，主观上有履行能力并做了一定的努力。3、张慧毅对融资款做了还款的安排，在奈芬准备开起来后，从利润中还款。楚雄胤兆公司吸存利息在年息10-15%之间，没有明显高于市场一般利率和公司盈利水平；部分借给龙基公司的钱，龙基公司如果正常经营就能还钱，龙基公司财物账中营业外开支部分亦有楚雄部分的开支。后因资金链断裂，造成部分款项无法归还。不能因奈芬公司经营不善就武断的认定张慧毅主观上具有非法占有为目的；4、张慧毅有明显的返还的意思表示及行为。楚雄公司再吸收时与客户签订了合同，并出具了相应凭据，吸收后也没有隐匿、销毁合同，案发后能够交出相关材料，对吸收事实并不逃避。该案本身吸收金额不大，总计23万，已经归还7万，近三分之一。在另一案中，非吸金额高达3000万，但张慧毅本人也没有非法占有的目的及行为，本案更不可能有这样的目的。5、楚雄公司出现了不能兑付的情形后，公司没有逃避责任，并且已经停止在继续吸收借款。虽然2017年12月左右保山胤兆公司出现了部分不能按期兑付的情形，但仅仅是少数几笔，且是保山胤兆而非楚雄公司。在保山胤兆2018年5月出现大面积违约导致张慧毅主动到公安机关自首前，楚雄公司已于2018年3月就已全面停止吸收存款的行为，张慧毅主观上没有非法占有目的。本案中张慧毅有自愿认罪的情形，对起诉书指控的主要犯罪事实供认不讳，异议只是对行为性质的辩解，应当依法予以从轻处罚。此外，家属愿意筹集资金帮助张慧毅退赃退赔，弥补受害人的损失。何某也在公安机关的调查下，交代了擅自收取奈芬公司房屋租金20500元的事实，并已退还该款，应计入已退赃退赔金额。综上，因与另一案系同种罪名，金额应合并处理，故建议在公诉机关建议量刑幅度范围内从轻予以处罚，判决张慧毅有期徒刑五年。 经审理查明：（一）关于非法吸收公众存款的犯罪事实 2015年6、7月份，被告人张慧毅和周维（另案处理）共谋并入股成立融资投资公司，后保山市基投资有限公司于2016年2月22日注册登记，保山市胤兆投资有限公司于2018年3月1日注册登记，上海胤兆金融服务有限公司于2018年3月1日在上海注册登记，四公司均由王某担任法人，由段某1、张某1（均另案处理）担任理财销售团队经理。其登记注册公司未经中国银行监督管理委员会批准，采取上街发传单、进店领小礼品、投资借款送现金、抽奖、老客户介绍新客户投资借款奖励、大额投资借款送旅游、开推介会等手段，面向社会公众公开宣传有偿借款，为洛阳龙基铜业科技有限公司融资，借款期限分为3个月、6个月、12个月，月息对应为1%、1.2%、1.5%，承诺借款到期还本付息，以与投资参与人签订投资借款合同的方式非法吸收公众存款。经鉴定，2016年2月3日至2018年3月31日，被告人张慧毅所控制的融资平台共吸收资金32760360元。案发前实际已付本金、返现及利息13526816元，造成449名集资参与人经济损失合计22788081.92元。 另查明，公安机关将涉案项目公司的土地、房产、股权进行了查封和冻结。其中，2018年11月2日，对洛阳华中铝业有限公司持有的ＹＤＪ2001-5号、ＹＧＪ2014-23号土地进行查封；2018年11月14日，对洛阳伊龙国际大酒店有限公司的（编号为2007第06号）954.16㎡、3575.99㎡、13785.3㎡的土地、对证号6326、10613号房产进行查封；同日，对河南伊龙高新材料股份有限公司的不动产证号为5××1、5××2、5××3、5244房产进行查封；2018年11月7日，对洛阳龙基铜业科技有限公司、河南伊龙科技实业有限公司、洛阳义龙药业股份有限公司、洛阳保龙国际大酒店有限公司、洛阳九基商贸有限公司的全部股权予以冻结。 案发后，公安机关追回涉案资金657801元。 上述事实，有以下证据予以证实： （一）书证、物证 1、接处警工作登记表、受案登记表、立案决定书，证实本案来源为部分投资人于2018年5月7日到公安机关报案。2018年7月6日，保山市公安局隆阳分局决定对该案立案侦查。 2、抓获经过，证实2018年11月9日15时许，被告人张慧毅经公安机关电话通知到案。 3、户籍证明、无犯罪记录、现实表现说明，证实被告人张慧毅的身份信息，其无违法犯罪记录。 4、调取证据通知书、调取证据清单及附件、营业执照、公司章程、承诺书，证实（1）保山九基投资有限公司的经营范围为项目投资及对所投资项目进行管理；保山胤兆商务有限公司的经营范围为商务咨询（不含证券、期货、担保等涉及专项行政许可的项目），企业形象策划，企业管理咨询的服务，房地产项目投资及对所投资的项目进行管理；上海胤兆金融信息服务有限公司的经营范围为上海胤兆金融信息有服务的经营范围为：金融信息有服务（不得从事金融业务，不得从事银行、证券、保险业务）、投资管理、企业管理咨询、电子商务等。（2）保山九基投资有限公司、保山胤兆商务有限公司的法定代表人均为王某。 5、保山市隆阳区人民政府金融办公室出具的情况说明，证实保山市基投资有限公司、保山胤兆商务有限公司均未在隆阳区金融办监督职责范围内，该公司未向隆阳区人民政府金融办公室提交任何申报材料和备案材料。 6、接受证据材料清单及附件，证实洛阳金色金属加工设计研究院有限公司系洛阳龙基铜业科技有限公司的股东之一，但该公司未参加洛阳龙基铜业科技有限公司于2017年10月21日召开的股东会，对此次股东会议关于借款不超过3000万元的决议不知情。 7、居间服务协议，证实洛阳龙基铜业科技有限公司与上海胤兆金融信息服务有限公司签订了居间服务协议，委托上海胤兆公司自2017年10月21日至2019年10月20日拟融资3000万元。 8、洛阳龙基铜业科技有限公司股东会决议、河南伊龙科技实业有限公司股东会决议、委托书，证实2017年10月21日，河南伊龙科技实业有限公司召开股东会议，决定由范某1全权办理该公司为上海胤兆金融信息服务公司推荐的投资人与洛阳龙基铜业科技有限公司签订的不超过3000万借款承担无条件、不可撤销的连带责任保证；经洛阳龙基铜业科技有限公司股东一致同意委托上海胤兆金融信息服务有限公司采取非公开方式寻找有风险承担能力的投资人与该公司签订贷款协议等方式为该企业提供不超过3000万元资金，河南伊龙科技实业有限公司对上述借款提供无限连带责任保证；2014年4月1日，洛阳龙基铜业科技有限公司书面委托张慧毅代表该公司进行项目投资收款工作，由此产生的全部法律后果和法律责任由洛阳龙基铜业科技有限公司承担。 9、还款计划书、投资客户代表会议记录，证实投资客户陈向东、罗孝全等15名投资客户代表召开会议同意上海胤兆金融信息服务公司与河南伊龙科技实业有限公司制定的就洛阳龙基铜业科技有限公司贷款23202000元贷款的还款计划。 10、搜查证、搜查笔录、搜查照片、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录,证实（1）2018年11月22日16时1分至36分，公安机关对被告人张慧毅在隆阳区的住处查获保山胤兆商务有限公司印章一枚、洛阳龙基铜业科技有限公司印章一枚、伊龙公司合同章一枚、电脑主机、被告人张慧毅持有的手机两部、卡号为62×××79的农业银行卡一张。公安机关对查获的上述物品进行了扣押；（2）王某、何某、段某1、刁某等人退款情况；（3）洛阳龙基铜业科技有限公司退款情况。 11、洛阳铜业科技有限公司ＰＯＳ及绑定的银行卡刷卡交易明细，证实2016年3月9日至2016年12月27日，有云南保山共转入洛阳铜业科技有限公司（法人杨某4）ＰＯＳ机商户编号为82249305720139（终端编号为91613707）和ＰＯＳ机绑定的一块资金合计8730700元。 12、从云南卡付科技有限公司调取的洛阳铜业科技有限公司云南分公司POS机商户编号为850731073990036的开户信息及使用至今的交易明细、上海胤兆金融信息服务有限公司POS及商户编号为850290060120024的开户信息及使用至今的交易明细，证实2017年9月13日至2018年6月3日，洛阳铜业科技有限公司云南分公司商户编号为850731073990036的POS机合计刷入2317861元；2017年10月23日至2018年2月10日，上海胤兆金融信息服务有限公司商户编号为850290060120024的POS机合计刷入977200元。 13、公安机关到随行支付有限公司云南分公司调取的保山九基投资有限公司商户编号为836753150940037ＰＯＳ机的开户信息，证实该ＰＯＳ的经营者系张慧毅，账号为62×××04，结算银行为中国工商银行股份有限公司云南保山分行。 14、公安机关向国家税务总局伊川县税务局调取了洛阳龙基铜业科技公司的纳税记录、河南保龙科技实业有限公司纳税记录、洛阳伊龙药业股份有限公司纳税记录、洛阳保龙国际大酒店有限公司纳税记录、洛阳市九基商贸有限公司纳税记录、洛阳华中铝业有限公司纳税记录、河南保龙高新材料股份有限公司纳税记录，向洛阳市伊川县市场监督管理局调取了上述公司的工商注册、变量、法人等信息材料，向洛阳市中级人民法院调取了（2015）洛民立初字第225号民事调解书、（2016）豫03执102-1号执行裁定书及该案原、被告双方的证据材料，证实洛阳华中铝业有限公司的组织机构代码为698723728，注册、证照号码为410××××5261，法定代表人系范豪； 洛阳伊龙药业有限公司的组织机构代码为750710490，注册、证照号码为410××××3330，法定代表人系范某1；2018年3月27日核准的社会信用代码为91410329750710490Ｎ。 洛阳伊龙国际大酒店有限公司的组织机构代码为760652070，注册、证照号码为410××××3516，法定代表人系范豪； 洛阳市九基商贸有限公司的组织机构代码为067559423，注册、证照号码为410××××4257，法定代表人系杨某3； 河南伊龙科技实业有限公司的组织机构代码为731319285，注册、证照号码为410××××2100，法定代表人系范某1； 洛阳龙基铜业科技有限公司的组织机构代码为317602691，注册、证照号码为41032912000039592，法定代表人系杨某4；2018年8月1日核准的社会信用代码为91410329317602691Ｙ。 河南伊龙高新材料股份有限公司的注册、证照号码为410××××4848，法定代表人系范某1。该公司与王西平于2017年3月13日达成执行和解协议，该公安用河南伊川农村商业银行股份有限公司持有的全部股份和收益（9487500股）由河南伊川农村商业银行股份有限公司回购后，将回收款19923750元交给王西平。 15、查封决定书、查封清单、协助查封通知书，证实公安机关对涉案项目公司的土地、房产、股权进行查封和冻结，其中，2018年11月2日，对洛阳华中铝业有限公司持有的ＹＤＪ2001-5号、ＹＧＪ2014-23号土地进行查封；2018年11月14日，对洛阳伊龙国际大酒店有限公司的（编号为2007第06号）954.16㎡、3575.99㎡、13785.3㎡的土地、对证号6326、10613号房产进行查封；同日，对河南伊龙高新材料股份有限公司的不动产证号为5××1、5××2、5××3、5244房产进行查封；2018年11月7日，对洛阳龙基铜业科技有限公司、河南伊龙科技实业有限公司、洛阳义龙药业股份有限公司、洛阳保龙国际大酒店有限公司、洛阳九基商贸有限公司的全部股权予以冻结。 16、调取接收证据清单及项目投资合同，证实投资人付加美、孙斯高、尹洪才、杨庆琪、绵爱珍等人向公安机关移交项目投资合同、赠送现金活动协议、收据、QQ邮箱截屏记录、网银交易明细、微信转账回单、还款计划书等证据材料，证实投资人余新民、孙学义、张振华、刘彩菊、王文琴、林元忠、段懿安、李凤英、何小兰、姜洪兰、何琴惠、刘红莲（姜洪兰）、兰再国、兰世忠、白梦仙、范玉琴、李美仙、华承亮、寸一杰、李宝芬、尹洪才与保山胤兆投资公司签订《龙基铜业科技有限公司项目投资合同（借款合同）》，并由河南伊龙科技实业有限公司承担无限连带保证责任的事实。 17、调取接收证据通知书、调取证据清单及材料、情况说明（区市监局、区金融办）、现场核查事项记录表，证实2018年2月1日经区金融办现场核查，保山市基投资有限公司在没有经营资质的情况下，向社会不特定群众撮合资金，已对高管张慧毅进行约谈并签订承诺书的事实。 18、POS机商户编号：822493050720139、终端编号：91613707；POS机商户编号：82249305039231K、终端编号：49154340;P0S机绑定的银行卡户名、卡号及刷卡交易明细,证实涉案公司以POS机刷卡方式收取投资人投资资金8730700元、2317867元、977200元，合计12025767元。 19、微信截屏图、张某1提供云南省劳动合同书，证实周维与王某、张慧毅与王某的微信聊天记录，商议由王某担任保山九基、楚雄九基公司法人、各个公司领取2500元工资、周维投资保山九基10万元的事实。 20、房屋租赁合同证实余富芳向张慧毅出租位于保山市隆阳区，租期自2016年3月22日起至2019年3月22日。 21、浩博商贸庆典服务合同，证实浩博商贸有限公司（赫柏礼仪庆典策划机构）为保山市基投资有限公司于2016年4月12日在保山市保岫广场开展保山市基投资有限公司开业庆典晚会服务。 22、租房收据，证实段静兰于2017年5月27日收到保山九基公司房租2万元整。保山市隆阳区房租及押金75000元。 23、段某2提供的向张慧毅、张某1、周维ＱＱ邮箱的财务报表邮件，证实保山市基投资有限公司的财务管理情况。 24、保山胤兆财富投资管理有限公司合同交款明细表、保山九基投资公司合同交款明细表、公司人员登记表、提成登记表、工资明细表、账务资料、备用金申请表、银行卡交易明细、未退款客户资料，证实（1）保山九基公司的人员及部分员工工资发放、提成发放的情况；（2）保山九基投资有限公司向武汉九基公司申请备用金52.1万元；（3）各投资人的投资金额，未退款客户为449人、未退款金额为2339万元。 25、《九基投资理财》、《保山九基投资有限公司财务制度》、礼品兑换卷、宣传单，证实保山九基投资有限公司采用发放宣传单、进店赠送小礼品等形式向社会公众广泛宣传该公司在保山市隆阳区开展投资业务。 26、协助查询财产通知书、客户交易明细，证实张某1、张慧毅、王某、段某1、周维、赵晗涛、余富芳、杨薇、刁某、李慧萍等人的银行卡开户信息、交易情况及洛阳龙基铜业科技有限公司、河南伊龙科技实业有限公司的银行开户信息及交易情况。 27、保山九基财富投资管理有限公司现金存款付款日记总帐、合同交款明细，洛阳龙基铜业科技有限公司云南保山汇总表明细帐、保山九基财富投资管理有限公司合同交款明细表、客户投入资金收据统计表、未退款客户资料、客户信息表，证实2016年2月份至2018年8月30日，洛阳龙基铜业科技有限公司共收保山客户投资3491.579738万元。营业期间张慧毅不断以投资返现金，开推介会，组织考察旅游，积分，送黄金等手段向社会公众宣传投资借款，将其非法吸纳的资金通过该公司店内的5台Ｐ**机、段某1的建行卡（6217003960002282198）、张某1的农信社卡（62×××70）、张慧毅的农信社卡（62×××03）刷入、转给借款方洛阳龙基铜业科技有限公司、截留作备用金及还本付息共计5338万元。2018年3月31日以后至今，张慧毅无法按期兑付到期利息和本金，造成449人经济损失计2334.2万元。 28、转账记录截图，证实被告人张慧毅将收购胤兆金融公司及奈芬商贸公司的部分款项转给赵某2，赵某2再将款项转给老板和同行。 29、查询财产通知书回执及附件，证实截止2018年11月19日，洛阳龙基铜业科技有限公司在中国光大银行洛阳南昌路支行开户的帐号为51×××72（账户余额52.02），河南伊龙科技实业有限公司在中国光大银行洛阳南昌路支行开户的帐号为51×××11（账户余额0），洛阳市九基商贸有限公司在中国光大银行洛阳南昌路支行开户的帐号为51×××66，洛阳伊龙药业有限公司在中国光大银行洛阳南昌路支行开户的帐号为51×××84（该帐户2015年1月1日至今未产生流水）。 30、保山九基投资有限公司还款利息表、洛阳龙基铜业科技有限公司每月汇总单、利息明细表、费用支出表、保山运营成本，证实洛阳龙基铜业科技有限公司每月应还保山九基投资有限公司客户利息的情况，洛阳龙基铜业科技有限公司与保山九基投资有限公司进行对账的情况。 31、龙基铜业公司调查报告、关于督促龙基铜业公司开展财务审计工作的函、龙基铜业公司章程、2016年第一次董事会资料、龙基铜业公司设备安装调试情况汇报、基建投资明细表、投资估算、财务管理制度、龙基铜业公司业务资金关联企业、关于伊龙集团财务人员及资金调配管理规定的通知、明细分类账、记账凭证、收据、银行承兑汇票、资产负债表、科目余额表，证实投资项目公司的相关财务管理、资金情况。 （二）鉴定意见 1、鉴定聘请书、昆明鸿润司法鉴定所鉴定意见、鉴定意见通知书，证实（1）保山市基投资有限公司成立于2016年2月22日，注册资本为2000万元，经营范围中无提供融资对接服务业务，并且也没有省金融办批准设立成为民间融资机构的文件;保山胤兆商务有限公司成立于2018年3月1日，注册资本为2000万元，经营范围中无提供融资对接服务业务,并且也没有省金融办批准设立成为民间融资机构的文件；上海胤兆金融信息服务有限公司工商注册经营地在上海市，跨区开展业务活动。 张慧毅控制的融资平台企业违反省金融办（2013〕315号文“民间融资机构应经过申请、初审、专家评审、组织验收、申请注册登记等程序，应按照核准的业务范围在当地开展业务活动，未经批准，不得分设营业网点”的规定开展融资对接业务。 (2）对张慧毅及其所控制融资平台企业2016年2月3日至2018年3月31日期间对接融资业务情况鉴定意见 张慧毅所控制的保山市基投资有限公司和保山胤兆商务有限公司在无项目借款人明确书面委托的情况下，对融资项目进行夸大虚假宣传，以赠送现金、黄金、旅游和进行抽奖等方式吸引投资人入金。在2016年2月3日至2018年3月31日期间，张慧毅及其所控制融资平台企业共有融资借款项目1个。具体情况如下： a、借款人洛阳龙基铜业科技有限公司，本专项资产管理计划设计募集资金总规模1个亿，首期募集5000万元，借款资金将用于洛阳龙基铜业科技有限公司发放项目借款，用于帮助龙基铜业完成建设项目后期建设并补充经营现金流。 b、融资项目融资金额为50,000,000.00元，融资项目借款人实际收到融资金额32,760,360.00元，实际已付本金返现及利息13,526,816.00元，未还本金返现及利息合计22,788,081.92元。 ｃ、借款资金流出与筹集资金的建设项目无关，借款资金流出合计32169550.87元。其中，流到张超个人账户4480308.50元，流到陶韬个人账户1927170.00元，流到刘芳个人账户793925.00元，流到温金光个人账户878780.13元，流到保山市基投资有限公司出纳潘某个人账户917759.00元，流到倪自胜个人账户657595.60元，流到庄风英个人账户669400.00元，流到洛阳龙基铜业科技有限公司财务郭改文个人账户489562.50元，流到洛阳龙基铜业科技有限公司员工刘怡个人账户361437.49元，流到洛阳龙基铜业科技有限公司员工陶昱成个人账户320822.00元，流到张慧毅的弟弟张某5个人账户261499.99元，流到段某1的丈夫周维个人账户363077.50元，流到张慧毅个人账户441486.00元，流回到张慧毅吸收借款资金卡996200.00元，流到张某1个人账户234191.70元，流回到张某1吸收借款资金卡1168889.00元，流到王敬辉个人账户209987.50元，流回段某1吸收借款资金卡136514.00元，流到戴欣捷个人账户306957.00元，流回戴欣捷吸收借款资金卡40000.00元,流到杜晓晴个人账户182402.00元，流到楚雄鸿鑫商业经营管理有限公司账户188362.20元，流到何兵强个人账户140670.00元，流到胡彬个人账户105000.00元,流到胡园慧个人账户169512.50元,流到姜锦瑞个人账户110000.00元，流到吴鑫个人账户205000.00元，流到寻甸仁德爱农农资经营店账户190000.00元，流到武汉九和瑞银投资管理合伙企业（有限合伙）账户130000.00元，流到朱明智个人账户100000.00元，流到左世通个人账户119220.63元，流到李蓓个人账户79900.00元，流到李俊利个人账户99900.00元,流到张雷个人账户60000.00元，流到保山市基投资有限公司出纳段某2个人账户60000.00元，流到段风伟个人账户39950.00元,流到何晓春个人账户50000.00元，流到胡慎个人账户49940.00元,流到李宾兰个人账户35000.00元,流到李俊杰个人账户79900.00元，流到李霞个人账户79925.00元，流到汪德清个人账户30000.00元，流到杨锦鹏个人账户30000.00元，流到杨永银个人账户50000.00元，流到张驰个人账户33000.00元,偿还投资人本金和利息6974186.55元，提取现金1347766.60元，支付张慧毅控制的融资平台公司的营销及运营成本3554683.15元，支付张慧毅个人消费款142996.76元，张慧毅个人的财付通和微信转账等零星支出407050.92元，其他零星转账支出1669621.65元。 (3)该借款事项未经洛阳龙基铜业科技有限公司股东会同意，借款资金直接打入郭改文、张慧毅等个人卡中，未履行项目宣传资料中借款资金由平安银行股份有限公司托管的承诺。 (4）借款项目担保方为借款人洛阳龙基铜业科技有限公司的关联企业河南伊龙科技实业有限公司、河南伊龙高新材料股份有限公司、洛阳伊龙药业有限公司、洛阳伊龙国际大酒店有限公司，对借款项目承担无限连带责任。上述担保人在2015年8月至2018年8月期间自身已欠债未还，存在不良和违约负债，相关资产和股权已被法院冻结或查封，已无清偿债务能力，违反了《中华人民共和国担保法》关于融资业务保证人应是具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民的规定。 (5)保山胤兆商务有限公司作为中间人向投资人承诺，在项目方和担保方未按照合同约定期限偿还本金和利息的，由保山胤兆商务有限公司无条件向投资人代偿。保山胤兆商务有限公司对项目借款进行了再担保，违反了省金融办文件《云南省金融办公室关于开展民间融资登记服务机构试点工作的通知》（云金办〔2013〕315号）中不得为融资行为提供任何形式担保的规定。 （6）鉴定意见已通知相关当事人。 2、云南省珠宝玉石质量监督检验研究院检验检测报告，证实平台抵押给客户的疑似黄金经鉴定为非贵金属，鉴定意见已通知相关当事人。 （三）投资人余会芬、龙浩秀、孙学义、张振华等二百余人的陈述，证实各投资人通过从保山九基公司获得融资宣传信息后，进行投资并签订项目投资合同，债务人（借款人）为洛阳龙基铜业科技有限公司（法定代表人为杨某4），债权人为各投资人，保证人（承担无限连带保证责任）为河南伊龙科技实业有限公司（法定代表人为范某1），并证实各自的投资金额、时间、交款方式等具体情况，以及被告人张慧毅等人非法吸收公众存款的宣传方式、签订合同时所承诺的具体返利等情况。 （四）证人证言 1、证人王某的证言，证实2016年1月，其通过周维介绍后做张慧毅的保山市基投资有限公司、保山胤兆商务有限公司、楚雄胤兆企业信息管理服务公司的法人，其没有参与公司经营，只是领取工资。领取的工资是通过周维妻子段某1的卡打款到自己的建行卡上。其和张慧毅说过，投资公司该办什么手续由他去办。其在培训过程中才知道保山九基投资公司开展的业务是为河南洛阳龙基铜业科技有限公司融资。2017年7、8月份，保山市工商局（金融办）的来检查，还给其打了电话，说保山九基公司没有融资资质，要求关停，张慧毅也打电话与其说了此事。张慧毅说没有资质就开不了，如果要申请资质就要去学习，他开始是准备安排其或者张某1去学习考取资质，后来又说上海有一家公司有资质可以买来。2017年9月，他安排其到上海找他，和他去变更上海胤兆金融信息咨询服务有限公司的注册登记信息，其成为该公司的股东，但其没有实际出资，保山九基公司变更为上海胤兆金融信息咨询服务有限公司的分公司。其去上海变更公司的事情周维是知道的，当时打给其第一个电话去变更公司的就是周维，并说张慧毅已经在上海找到了一家有资质的公司，如果不把上海这家公司变更来保山九基公司就开不成了。 2、证人张某1（另案被告人）的证言，证实其于2016年1月26日到保山九基（胤兆）投资公司工作，做理财顾问，于2016年10月担任店长。其去上班时，保山九基公司的员工有前台刁某、业务员杨素、主管段某1、营销总监是张慧毅，还有其与颜某、徐某、徐建梅。其入职后，张慧毅对员工进行培训，介绍项目方龙基铜业公司的组成、发展方向、生产项目及如何与客户沟通。培训结束后，安排员工到菜场等地发传单给45岁以上老年人来投资，告诉他们来我们公司投资利息比银行高，让他们来公司闲坐，领小礼品。小礼品是2元左右的面条、饵丝、盐巴、洗衣粉、洗洁精等。张慧毅带领投资10万元以上的客户去洛阳项目方参观考察。张慧毅说保山公司是武汉九基公司的分公司，保山九基是为洛阳龙基融资，融资金额是3千万元。自己的农信社卡62×××70就是转给武汉九基总公司用的，每月24日有保山九基与武汉九基总公司进行对账，自己叫财务发给张慧毅的同时也通过ＱＱ发给自己公司的财务账目。保山九基公司应当是没有资质来吸收资金，公司收到过整改通知，2017年金融办来检查过。2018年3月30日，武汉总公司打来8万元到其农村信用社卡上后就不有来款了。 3、证人段某1（另案被告人）的证言，证实在2015年6、7月份的时候，周维在家里说有个外省的朋友要来保山开一家投资公司。其想换一个工作多赚点工资，周维说到公司当店长可以领取4000元的工资，其就去保山九基公司上班了。周维是保山九基公司的股东，他有一张建行卡和张慧毅进行对接，收取伊利集团拨下来的备用金，用于保山九基公司的经营支出，兑付客户的本金、利息、发员工工资。因为保山九基公司开始营业时，对方只认周维的银行卡，周维收到后又用手机银行转账到其留在公司交给财务用的银行卡上。保山九基公司营业后，张慧毅让张某1带队上街发宣传单，发了宣传单后，让员工带客户来店里宣传投资，抓住老年人的心理，宣传投资返现，隔三差五的做些活动，进店送小礼品，让客户投资。其具体参与过的事情有带着客户到河南洛阳伊川项目方去考察，招聘员工、打杂，购买办公用品，联系农家乐及其他场所帮公司搞项目宣传，提供银行卡给公司用于收取伊龙集团拨下来的备用金。其主要负责保山九基投资有限公司的行政后勤管理，管理公司财务资金支出，张慧毅要求将每天的公司业绩通过ＱＱ邮箱发给其与张慧毅、周维。后因其对这个行业不感兴趣，不懂业务，并与张慧毅意见不合，其就离开公司了。 4、证人刁某（行政前台）的证言，证实其于2016年1月底至2018年4月20日在保山胤兆投资公司上班，担任行政前台。公司于2016年2月22日成立，公司老板是张慧毅，法人代表是王某，张慧毅交待自己购买2元以下的小礼品，进店的都有。自己也参与宣传，发展了四个客户，金额为28万元。2017年2－3月和8月，自己带着客户多人去过龙基铜业及桂林旅游。 5、证人左某（出纳）的证言，证实其于2016年1月29日至2016年5月24日在保山九基公司担任出纳，其分不清楚公司具体的负责人，公司员工叫张慧毅张总，叫段某1段总，段某1说张慧毅是武汉九基公司派下来的。当时保山九基公司有10个人，张慧毅负责业绩营销，段某1是店长，管理公司日常事物，其是出纳，其他员工是理财顾问，外出宣传投资。理财顾问找来客户找其交款，其收款后开具收据。收款方式有两种，一种是客户拿着银行卡来，在公司里的ＰＯＳ机刷，刷到洛阳龙基铜业公司；另一种方式是交现金，其收了现金又到建行柜员机上存到段某1的银行卡上，又在公司的ＰＯＳ机上刷卡，刷到洛阳龙基铜业公司。张慧毅要求收到客户的款必须当天转过去。这张卡还用于收取从武汉投资公司转账下来付客户的利息、公司员工工资、收取客户交来的投资款。2016年5月份其离职前，张慧毅又拿来了一台可以刷大额的ＰＯＳ机。 6、证人杨某1（财务）的证言，证实其于2015年12月底至2017年5月任公司出纳，收取客户现金后存入段某1尾号2198建行卡，刷ＰＯＳ机的是刷到绑定的龙其公司的光大银行。张慧毅说过他是武汉九基总公司派来的，负责保山的营销市场，段某1是店长，管理保山店的日常经营，段某1走后是张某1任店长。张某1、马某、沈某1是组长，负责管理业务员完成客户投资任务，组长下面是业务员，去外面宣传，叫客户来投资，叫老客户介绍人来投资。财务负责收客户的投资款，收得的资金要么打上去要么公司留用，留用的资金用于发工资、提成，返给客户利息，返现，买给客户小礼品等。2016年12月公司开始留用客户资金，客户将投资款交给公司，公司从银行打上去，上面又拨钱下来，比如说保山九基公司钱不够了，张慧毅就叫财务写备用金申请，扫描成电子版后通ＱＱ邮箱、微信图片传给张慧毅，接着上面就打款下来到段某1的建行账户上。2016年12月，张慧毅说是不用写申请给上面了，先用客户交来的钱返还给客户利息，发工资、发提成，留作备用金。做到电脑上的现金日记账一开始是发给周维、段某1、张慧毅。段某1走后，2016年10月14日以后是发给张慧毅、张某1、周维。 7、证人李某（兼职会计）的证言，证实其于2016年4月至2016年8月在公司做兼职会计，做着2016年4－7月总分类账、会计报表，把公司的单据装订成册做成记账凭证本。当时出纳是左某。自己没有做过“备用金申请单”，以前也不知道有这些单子。 8、证人张某2（财务）的证言，证实其于2016年6月底至2017年3月21日在保山胤兆投资公司作出纳，杨庆琪收钱，自己在电脑上做账，钱转入段某1的建行卡，又转给武汉九基、洛阳铜业、郭改文。公司负责人是张慧毅，九基的收入为客户的投资款、利息要到期的话，会留一点客户的投资资金，武汉九基也会转来备用金，保山九基需要用着备用金，张慧毅叫财务写备用金申请单，转账给周维。武汉九基打款过来发工资。投资合同里的公章就放在财务室，需要用着就由财务盖。 9、证人潘某（出纳）的证言，证实其于2017年3月至2018年4月任保山市基投资有限公司任出纳，公司将投资款打给龙基相关账户，龙基每月把利息和到期的本金打给公司，公司又付给投资者。投资者付款有三种方式，一是拿现金交到出纳这里，又存入张慧毅、张某1、段某1的个人账户；二是投资者直接转账到他们三人的账户上，我们又通过网银将投资款转账到洛阳龙基铜业科技有限公司相关账户上；三是通过张慧毅拿来的三个ＰＯＳ机支付。现金支付和银行转账的投资款在到了张慧毅、张某1、段某1的账户后，绝大多数又转账到张慧毅的中国银行卡、戴欣捷的建设银行卡、赵某2的招商银行卡、张某5的农业银行卡及郭改文、李幸幸的账户，其不清楚资金流向，是张慧毅安排转账到这些人的账户上。客户共有500多个，目前还欠着客户2200多万元投资款未支付。2017年12月6日开始，公司收到的投资款就没有再转出去，而是用于支付之前投资客户的利息、本金和公司的各项开支。 10、证人段某2（财务）的证言，证实其于2017年5月4日到保山九基公司担任出纳，开始是由潘某带着其做。其在公司里看到“投资建议书”，内容是龙基铜业公司是做铜的，保山九基公司是帮龙基铜业公司做融资业务，伊龙集团做融资担保。其与潘某的具体工作一是收客户的投资款，有收现金和刷ＰＯＳ机这两种处理,偶尔会将客户的投资款转到财务保管的段某1、张慧毅、张某1的银行卡上。收到的客户投资款现金部分，每天都在下午5点左右存到段某1、张慧毅、张某1的这3张银行卡上，存了以后折回公司在电脑上将这3张银行卡的客户资金通过网银转账打给张慧毅指定让财务打款的账号，打过给戴某、张慧毅、李幸幸、郭改文、杜晓晴（导游）的卡上。ＰＯＳ机刷卡的资金直接刷到ＰＯＳ机綁定的银行账户，綁定的银行账户其不知道。其知道ＰＯＳ机商户名称是：龙基铜业、上海胤兆、保山九基这3家公司。因为ＰＯＳ机经常出故障，有手续费，张慧毅就让财务尽量收客户投资款现金。二是在电脑上用Ｅｘｃｅｌ做合同交款明细表、现金存款／付款日记账、店门业绩报表、到期退款、续签表，做好后在下班前通过ＱＱ邮箱发给张慧毅、张某1、周维的ＱＱ邮箱，还在微信上将每天新进资金、续签合同，退款资金、公司支出的信息发给张慧毅、张某1、周维。三是财务保管着段某1、张慧毅、张某1的三张银行卡，这三张银行卡都用于客户资金转出，或者取对方打来的款项。取出来的资金用于发员工工资、提成，公司日常支出及客户遥款。用于退款给客户，前提是张慧毅、张某1同意退款，用于每月30日发客户借款利息，用于返现金、抽红包、转转盘、砸金蛋等活动，客户旅游，团建活动等。四是将刁某提供给我们的项目投资（借款）合同发给员工，员工交给客户，签好的合同、到期的合同交由我们财务保管。发给客户的返现现金、抽红包、转转盘、砸金蛋等活动兑现现金的单据由我们财保管。财务还保管公司开支的单据。2018年1月22日，保山九基公司开始抵押黄金活动，客户最低借款5万元，就可以领公司的150克黄金做抵押，到借款到期时又把黄金原封不动退回公司，公司将本金退还客户，利息正常按月付。这些黄金是张慧毅拿来公司的。其根据抵押黄金客户表记的黄金克数计算，这些黄金重量共计11110克。其可以提供抵押黄金客户表，有45人抵押得黄金。2018年3月30日，发给客户的利息就不够了。到第二天、第三天，财务收着打来的钱才发了利息。后客户要求退款，张慧毅说过几天资金会打来的，结果都没有打来，员工就不愿意继续工作了。2018年8月份，张慧毅与其联系，让其把退款客户的资金做个表给他。2018年8月14日，其将张慧毅从ＱＱ邮箱发给其的客户信息表做出了未退款客户资金表发给了张慧毅。保山九基投资公司未退款总资金是2320.4万元。2018年3月30日保山九基兑付不出客户利息、本金后，有的客户向张慧毅追讨借款，张慧毅退了给几个客户，总共退了4.8万元，其已经从未退款资金里减掉了。张慧毅还安排其转账给上海奈芬商贸公司和楚雄胤兆公司350175元，因为张慧毅说他开了一个商贸公司（上海奈芬贸易有限公司），商贸公司由何某负责，其每次转给贸易公司的费用都是转在何某的卡上。，安排其转给张某520多万，记账给楚雄胤兆企业信息管理服务公司，转给何某109112.5元，记账给上海奈芬贸易有限公司，都没有归还。 11、证人颜某（经理）的证言，证实其于2016年3月15日在保山九基投资公司上班，其没有参加培训，张某1拿了给其两本书，一本是投资建议书，一本是洛阳龙基铜业的可行性研究报告。其在保山九基公司基本不做业务，就是带带员工，让员工出去街上发宣传单，宣传介绍投资有利息，利息是1分到1分5。如杲员工找来的客户有疑问但是员工回答不了的话，张慧毅就让员工通知客户来公司，送点小礼品，开个客户会，张慧毅就用ＰＰＴ播放宣传伊龙集团的视频，告诉客户给他们多少的利息，说是九基在武汉、四川都有店，是连锁公司，当时有9家店铺等等，吸引客户投资。其从员工的提成里拿点业绩奖，底薪有3000元。其曾和张慧毅带着客户去洛阳考察、旅游时，因看见龙基铜业厂房摆着二手设备，没有生产。金刚砂公司也没有生产，伊龙药厂就堆着一些药，没有看见生产。其回保山后认为在保山九基公司上班风险太大，在了一、两个月就走了。 12、证人沈某1（业务员）的证言，证实其于2016年5月23日应聘到保山胤兆（原九基）投资公司工作，张慧毅、张某1安排员工到菜场等地发传单来投资。2017年11月20日，其见客户的资金安全，就以何学芹、杨加荣、杨荣赞的身份证共投资7万元，12月又投了7万元。其共计损失了14万元的本金。其在工作期间领到提成36530元。 13、证人陶某（理财顾问）的证言，证实2016年3月16日，张某1介绍其到保山九基公司担任理财顾问，到了2017年7月份的时候，公司的老板张慧毅跟我们说原来的办公地点的房租贵，而且公司还要做基金、保险、担保业务，就重新注册了保山胤兆商务有限公司，搬到。发展的客户有70个左右，总的资金为300多万元。公司老板是张慧毅，负责公司的大小事务。公司只开展一项业务，就是拉拢客户投资，并且只有一个投资项目，投资项目借款方是龙基铜业。2016年10月自己去过项目方，这个项目方有生产经营场所，当时工厂处于试调阶段，还没有开始生产经营活动。 14、证人徐某（员工、团队经理）的证言，证实其于2016年3月至2018年3月底在保山胤兆投资上班，其开始去公司是做普通员工，发宣传单，让客户去公司投资。2017年3月份以后是做团队经理，工作主要是询问普通员工发展客户的工作业绩情况，其又汇报给张慧毅。张慧毅告诉员工，公司主要是做金融服务，针对老年人，到菜场等地发过传单，对路过的老人也宣传。公司的负责人是张慧毅，法人代表是王某，但王某没有参加公司经营。2016年张慧毅带着员工三人和30多个客户去洛阳伊川看了项目方龙基铜业公司的场地和担保方场地，张慧毅说收取的资金用在项目方洛阳龙基铜业有限公司。 15、证人周某（理财顾问）的证言，证实2016年3月16日，张某1介绍其到保山九基公司担任理财顾问，到了2017年7月份的时候，公司的老板张慧毅跟我们说原来的办公地点的房租贵，而且公司还要做基金、保险、担保业务，就从新注册了一个名叫保山胤兆商务有限公司，搬到。发展的客户有70个左右，总的资金为300多万元。公司老板是张慧毅，负责公司的大小事务，公司只开展一项业务，就是拉拢客户投资，只有一个投资项目，投资项目借款方是龙基铜业。2016年10月自己去过项目方，这个项目方有生产经营场所，当时工厂处于试调阶段，还没有开始生产经营活动。 16、证人刘某1（理财顾问）的证言，证实其是保山胤兆投资公司的理财顾问，其的主要工作就是上街发传单，其去过南苑菜市场、明强街菜市场、体育场、同仁街党校南边的广场发传单，主要是发给老年人，发给他们就告诉他们我们公司是做投资理财的，3个月的利息是1分，半年的利息是1.2分，1年的利息是1.5分，张慧毅特别强调叫我们宣传时说1万元的利息是1800元，也是1.5分的利息。宣传后我们就和他们要电话号码，叫他们来公司了解一下，有小礼品领。其发展的客户有20多个，总资金为200万元不到。公司老板是张慧毅，自己的工资提成是从外面打款到公司，显示是段某1的户名。张说是九基投资公司发工资，总公司在武汉，据说有7－9个分公司。 17、证人赵某1（理财顾问）的证言，证实其系保山胤兆商务有限公司和保山市基投资有限公司的理财顾问。其发展的客户有22个，总的资金为90万元。公司老板是张慧毅，公司所有事是他说了算。法人代表是王某，但王某没有参加管理公司。公司组织员工发传单等，根据投资金额有不同优惠，投资5万元去项目方考察，投资10万元的去桂林，20万的去西安旅游，2018年2月以后，投资5万元以上的由公司拿出等值的黄金抵押给客户，投资到期后拿着黄金到公司来退本金。其于2017年到过项目方，当时没有生产，说因为环境污染被停工了，要到2018年3月才开工。 18、证人段某3（理财顾问）的证言，证实其发展的客户有30个左右，总的资金为100多万元。公司组织员工到路边、菜场等地发传单等，投资5万元以上可由公司的项目方出资去项目方考察，2018年2月以后，投资5万元以上的由公司拿出等值的黄金抵押给客户，投资到期后拿着黄金到公司来退本金。 19、证人杨某2（理财顾问）的证言，证实其发展的客户有18个左右，总的资金为70多万元。公司组织员工到路边、菜场等地发传单等，投资5万元以上可由公司的项目方出资去项目方考察，2018年2月以后，投资5万元以上的由公司拿出等值的黄金抵押给客户，投资到期后拿着黄金到公司来退本金。公司老板是张慧毅，公司所有事是他说了算。法人代表是王某，但王没有参加管理公司。 20、证人陈某（理财顾问）的证言，证实其系保山九基投资有限公司的理财顾问，公司于2016年2月开始试营业，员工到路边、菜场等地发传单等，公司老板是张慧毅，法人代表是王某，但王某没有参加管理公司。自己发展了7家，其帮其奶奶投了1万元、帮其男友段懿桉投了2万元、其男朋友以杨国芹、何小兰的名义各投过1万元，总投资21万元。2018年4月客户要求退款，张慧毅把他的车抵押卖掉退赔给客户1个1千至2千元，杨国芹投的1万元已退赔清，其余本金损失4万元。 21、证人马某（团队经理）的证言，证实其于2016年4月至2018年4月在保山九基（胤兆）投资上班，公司是2016年2月份成立就营业了。我开始去公司是做业务员，发宣传单，让客户去公司投资，2016年12月份以后做团队经理，工作主要是管理员工招聘、离职，员工的业绩，指要求发展客户来公司投资的新进资金，协助员工动员客户投资。外出宣传是张慧毅安排下来，张某1传达给我们，我们又传达给业务员，到菜场等地发过传单，谈投资，张推出返现活动，业绩不好时张又想办法做各种活动，聚餐时给客户看龙基的地产产权证书复印件，让客户对资金放心。自己发展了四个客户，刘树芳等四人交来公司62万元。公司的负责人是张，法人代表是王某，但王没有参加公司经营。张和公司的大老板张雷对接，搬公司也要请示雷，雷于2016年八月十五来和投资20万元以上的客户吃过饭。发利息的钱张说是武汉九基财富投资公司打来的，说是不能有资金池，钱是要打在项目方上的。我们和客户去过洛阳看了项目方龙基铜业公司，老总范豪和客户解释，说更新设备需要大量资金，参见后我认为伊龙集团有实力，不确定铜业项目的真实性。公司改名后，我们组于春节前后还收了30多万元交到公司。 22、证人范某1（投资项目证人）的证言，证实其系河南伊龙科技实业有限公司总经理（实际控制人），洛阳龙基铜业科技有限公司的实际控制人是杨某3。洛阳龙基铜业科技有限公司成立于2014年，公司股东有洛阳市九基商贸有限公司、中铝上海铜业有限公司、洛阳有色金属加工设计研究院。公司法人叫杨某4。这个项目当时由杨某3出资金、中铝上海铜业有限公司出设备、洛阳有色金属加工设计研究院出设计和设备安装；三家联合成立了这家公司，但是成立以后至今一直没有投产，因为杨某3需要资金投入，于是他先后三次来找我帮他做融资担保。第一次是在2015年当时杨某3在武汉市基投资有限公进行融资其第一次为他做了担保;2016年年初当时杨某3说要在保山市基有限公司和上海胤兆金融信息服务有限公司融资需要担保，其再次为他担保；在2017年的时候杨某3说需要四川九基投资理财咨询有限公司进行融资，他再次来找我，其第三次帮他做了担保。后张慧毅来办理了相关担保手续，签订过担保合同，还出过《伊龙科技实业公司股东会决议》。河南伊龙高新材料股份有限公司、洛阳伊龙药业股份有限公司、洛阳伊龙国际大酒店、洛阳华中铝业有限公司都是河南伊龙科技实业有限公司的控股公司，实际控制人都是我。自己公司没有使用过所融资金，没有收取担保费，公司具备担保能力，已经在和杨某3沟通想办法偿还资金。自己是华中铝业的实际控制人。 23、证人杨某3（投资项目证人）的证言，证实其在一个饭局上听说中铝上海铜业有限公司要准备搬迁厂房，其就去发改委备案，成立了洛阳龙基铜业科技有限公司，公司股东有洛阳市九基商贸有限公司（占53.33%股份）、中铝上海铜业有限公司（占26.58%股份）、洛阳有色金属加工设计研究院（占20.09%股份），其找来杨某4担任法人，这个项目主要是其与范璐璐出资金，中铝上海铜业有限公司出设备、洛阳有色金属加工设计研究院出设计和设备安装。公司成立以后，由范振国担任董事长，聘请侯继伟担任公司的赵家莲负责管理公司。建厂后有一条生产线进行过生产，因为资金紧张就停产了，其就想到了融资借款的事情。洛阳龙基铜业科技有限公司从2016年至2018年开始向张慧毅融资，签订过借款合同，范某1是担保人，担保的详细情况是张慧毅和范某1谈的。洛阳龙基铜业科技有限公司所融到的资金用于偿还公司的债务和公司的生产经营活动。张某3每月和保山九基对账，其同意后，张某3将钱打过去支付利息和本金，其认可张某3提供的会计账目（又称其只认可1200万元），其他资金要等和张慧毅核对后才能确认。 24、证人范某2（投资项目证人）的证言，证实范某1安排其兼任龙基公司的办公室主任，龙基的厂房是华中铝业建好的，设备是2015年陆续进场的，目前没有安装完成，2018年春节后就没有人再来安装设备，还没有正式投入生产经营，现在就有二个员工，不清楚龙基的管理层有哪些人。龙基的办公室就在华中铝业公司的二楼有几间。 25、证人杨某4（投资项目证人）的证言，证实其在华中铝业上班，杨某3让自己做龙基的法人，他说是实体企业，因其与杨某3是一条街的人，做龙基的法人也不会影响生活其就同意了。其不知道具体是哪年办理的，当时自己不知道是谁去办理注册公司，自己把身份复印件提供给伊龙高新材料公司的财务，财务拿着去开过户，具体开了什么卡不清楚，自己是领取华中铝业的工资，没有领取过龙基的。龙基和华中铝业在同一个院内，龙基的设备还没有安装完，从来没有生产经营。自己不清楚龙基对外融资的事。自己参加过二次龙基的股东会，第一次记不得了，第二次2018年3－4月，是范振国主持的，商量的事是企业现在没有钱，但出资的事没有谈成，股东会决议不是本人签字。 26、证人张某3（投资项目证人）的证言，证实其系洛阳九基的会计，2016年2月，杨某3让自己兼任龙基的会计，记录他们在云南保山融资的事，和保山的张慧毅进行对账，记录杨晓乐收付给保山九基公司的资金凭证入账记录。洛阳龙基铜业科技有限公司实际收到了云南保山九基投资有限公司资金为1227.1850万元；由张慧毅代龙基铜业公司从他个人的中国银行卡里面支付给四川张弛和倪自胜的卡合计103.29万、支付给武汉九基张慧毅公司265万、支付给上海金融公司7.8万、支付给北京李燃3万、楚雄费用20.70201万、支付给楚雄鸿鑫商业公司19.53621万、支付给张雷3万、支付给四川九基28万、支付给范豪4万，以上合计1681.51322万元都属于实际收到的资金，还有一部分是当时他报过来的财务管理费用。 27、证人刘某2（投资项目证人）的证言，证实其系中色科技股份有限公司的业务主管。中色科技股份有限公司和洛阳有色金属加工设计研究院有限公司在行政上都是一套管理班子在管理。2010年前后，中铝上海铜业股份有限公司有一批拆迁的旧设备搬迁，几经周折最后商定，由洛阳市九基商贸有限公司、中铝上海铜业有限公司、洛阳有色金属加工设计研究院有限公司三家合作成立洛阳龙基铜业科技有限公司，厂址在伊川县的产业集聚区。洛阳有色金属加工设计公司持股20.09%，设计公司和中铝上海铜业公司以设备、对设备安装服务进行出资，洛阳九基商贸公司以土地、房产出资，公司注册由九基办理。龙基没有投入生产，设备安装缺少技术人员和资金，据说范振国是洛阳九基和华中铝业的实际控制人。自己公司不知道龙基对外融资的事。成立龙基公司时厂房已建成了，厂房和土地是华中铝业的，只是没有办理土地证和房产证，范振国说把一部分房产和土地办在龙基公司名下。 28、证人张某4（投资项目证人）的证言，证实其系中铝上海铜业有限公司副总经理。中铝上海铜业公司属于龙基公司的股东之一，持股26.6%，公司注册后由洛阳九基公司负责经营管理，九基的实际控制人是范振国，自己不认识杨某3。2017年开过董事会，2018年范振国说干不下去了，自己公司提出审计要求，但到现在也没有出具审计报告。龙基没有生产过，因为缺少资金导致项目没有建成，大股东九基公司没有兑现解决资金的承诺。龙基的实际控制人是范振国，自己公司不知道龙基对外融资之事，公司章程规定融资须经股东同意。成立龙基公司时厂房已建成了，厂房和土地是华中铝业的，只是没有办理土地证和房产证，范振国说把一部分房产和土地办在龙基公司名下。 29、证人韦某的证言，证实2015年7、8月份，保山九基投资公司成立前，周维请其吃饭，跟其介绍张慧毅是从洛阳过来的，开九基投资公司，并问其有没有兴趣到九基投资公司上班，其拒绝了。周维让其帮他介绍熟人去，其就介绍了张某1。 30、证人何某的证言，证实2017年8月份，张慧毅让张某1约其谈做商贸销售的事情，其同意帮张慧毅做，底薪是4000元。张慧毅就让其找经营的地点，其后来在义乌商贸城找到一个铺面，租金是2.5万元一年，张慧毅用保山九基公司的资金付了租金，签了租赁合同。这个商贸公司的名字叫上海奈芬商贸有限公司，张慧毅是法人。租了铺面后，因张慧毅的资金未到位，铺面被义乌商贸城收回，其收到义乌商贸城退回的租金2.5万元。张慧毅投到商贸公司的资金是从保山九基投资公司的资金里转过来的。张慧毅欠其3个月的房租、水电费、工资共计20506元。 31、证人赵某2的证言，证实2017年7月张慧毅打电话说要买一个金融信息公司，谈好八万元，后自己负责帮他变更法人和公司信息，因他名下有一人独资企业，不能再办理，自己暂时做了股东，占1%，后张慧毅约来王某，自己把股份转给王某。同年11月，张慧毅让自己帮他开设上海胤兆信息服务公司的对公账户，但当时银行受政策影响，不给金融公司开户，没有开成。 32、证人戴某的证言，证实其将其名下的四张银行卡借给张慧毅用于公司走账。 33、证人张某5的证言，证实其将其名下的农业银行卡拿给张慧毅使用。 （五）被告人张慧毅的供述与辩解、指认照片，其称其成立保山九基公司（2017年变更为胤兆公司）是为龙基铜业融资，资金全部流向龙基了，其之所以让王某作法人代表，是因为当时其想把公司发展成可以私募资金的公司，而其考不起资质证，当时与王某说好由他去考资质证，因王某年轻。其知道要私募资金一是法人代表要有资质证，二是要经过保监会的审批。开始自己是和武汉九基借用陶滔的资质证和北京的审批手续募集资金，后与武汉方没有谈妥，2017年6－7月自己就没有借用了，又以胤兆公司的名义吸收公众存款，自己的公司只做一项业务就是为龙基公司融资，自己没有相关资质证还吸收公众存款是因为自己利欲熏心，为了能挣钱就无视法律规定。自己共非法吸收了400多人的3400万元，合同数有800多份，3400万元包括客户退款1300多万元，未退款2100万元。其认为龙基具备还款能力，因为提保企业给自己看过一份资产评估，酒店价值8000万元，而龙基只融资3000万元；其认为龙基是生产经营着的，当时有两批客户去实地考察还录了视频，是2017年才下了环保停产的文件，停产后自己仍然根据融资协议融资，是因为他们还每个月付着利息和本金。其对负责的保山胤兆公司经营地点、保山胤兆公司总经理室、上海奈芬贸易有限公司经营电子商务商铺进行了指认。 上述证据，经当庭举证质证，被告人张慧毅无异议，认为沈某1等公司员工投资的数额应予以扣减；其辩护人提出上述证据中矛盾的部分应以张慧毅的供述为准。 经审查，上述证据相互印证证实被告人张慧毅未经国家相关部门批准，向社会不特定公众非法吸收公众存款3276360元的事实，本院依法予以确认。 二、关于集资诈骗罪的事实及证据的分析认定 经审理查明，2017年10月10日，被告人张慧毅在楚雄市登记注册楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司，法定代表人为王某，公司实际控制人为张慧毅。该公司成立后，未经中国银行监督管理委员会批准，通过发放宣传单、推介会等向社会公开宣传，借款期限分为3个月、6个月、12个月，月息对应为1%、1.2%、1.5%，承诺借款到期还本付息，以投资上海奈芬贸易公司项目的名义与被害人签订投资借款合同，以楚雄胤兆企业信息管理服务公司作为担保方，向社会公众非法集资上海奈芬贸易有限公司于2015年11月2日登记注册、法定代表人为张慧毅。经司法会计鉴定，自2017年11月1日至2018年4月29日，楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司向11名被害人吸收资金总额为230000元，已返还集资总额为78792元，造成经济损失为151208元；楚雄胤兆企业信息管理服务公司所吸收的230000元公众存款，未用于借款合同约定的借款用途。 上述事实有以下证据予以证实： （一）书证 1、受案登记表、接受证据材料清单、线索移交函、投资人员名单、立案决定书，证实2019年4月12日，楚雄市金融办以接到来访群众反映在楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司投资的情况，该公司疑似在开展融资业务为由将线索及投资人员名单移交楚雄市公安局，该局于同日对该案立案侦查。 2、移送案件通知书，证实2019年9月10日，楚雄市公安局决定将楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案移送保山市公安局隆阳分局管辖。 3、沙某向楚雄市公安局提交身份证复印件一份、财物移交清单打印件一份、农村信用社卡打印件一份、中国建设银行卡打印件一份、楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司营业执照副本打印件一份、上海胤兆金融信息服务有限公司营业执照副本打印件一份，证实（1）上海胤兆金融信息服务有限公司于2016年1月21日成立，法定代表人是张慧毅。经营范围为金融信息服务（不得从事金融业务、不得从事银行、证券、保险业务）等。依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。 （2）楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司于2017年10月10日成立，法定代表人是王某。经营范围是企业信息管理服务。依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。 4、沙某于2019年8月29日向楚雄市公安局提交楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司2017年现金存款、付款日记账、2018年现金存款、付款日记账、楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司投资人合同交款明细、楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司2017年11月运营成本等打印件，证实楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司的经营情况。 5、楚雄市公安局于2019年5月7日向楚雄市金融办调取楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司是否办理过涉及金融投资业务的申请及备案材料情况，证实楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司在楚雄市辖范围内开展业务，以投资理财等形式吸收公众存款业务，未向楚雄市金融办报备，也未经楚雄市金融办批准、备案。截止2019年5月7日，楚雄市金融办未接到任何主管部门关于该公司可从事金融业务的许可材料。 6、楚雄市公安局于2019年5月30日向上海浦东发展银行楚雄分行调取卡号为62×××60的开户信息及开户至今的银行交易流水，要求在交易记录中反映交易对手名称及卡号。证实卡号为62×××60的开户人为张慧毅，该卡20170718-20180718的银行交易流水显示该卡与对手账户为张某1、戴某、张某6、沙某等人的账户有多次交易记录。 7、楚雄市公安局于2019年6月13日向楚雄市市场监督管理局调取“楚雄胤兆企业信息管理服务公司”营业执照、组织机构代码，法定代表人身份信息等登记注册资料，证实楚雄胤兆企业信息管理服务公司于2017年10月10日成立，法定代表人为王某。 （二）鉴定意见及鉴定材料等 云南大地司法鉴定中心出具的大地司会鉴字[2019]第004号司法鉴定意见书，证实自2017年11月1日至2018年4月29日，楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司向11名投资人吸收资金总额为230000元，已返还集资总额为78792元，造成经济损失为151208元；楚雄胤兆企业信息管理服务公司所吸收的230000元公众存款，未用于借款合同约定的借款用途。鉴定意见已通知相关当事人。 （三）投资人的陈述 1、投资人谢丽、陈吉芬、黄桂兰、朱志纯、胡碧仙、歹以莲、歹以芝、侯月娥、宋运芳、侯爱珍、许凤等人的陈述、项目投资合同、收据、身份证、报案书等材料，证实各投资人通过从楚雄胤兆企业信息管理服务公司获得融资宣传信息后，进行投资并签订项目投资合同，债务人（借款人）为上海奈芬贸易有限公司（法定代表人为何锋），债权人为各投资人，保证人（承担无限连带保证责任）为楚雄胤兆企业信息管理服务公司（法定代表人为王某），并证实各自的投资金额、时间、交款方式等具体情况，以及被告人张慧毅等人非法吸收公众存款的宣传方式、签订合同时所承诺的具体返利等情况。 每个投资人的投资金额、时间、交款方式等情况，以及被告人张慧毅进行非法集资的宣传方式、签订合同时所承诺的具体返利等情况。 （四）证人证言及身份证复印件等材料 1、证人苏某（出纳）的证言，证实其于2017年10月至2018年4月30日在楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司任出纳，实际就是做收取合同、收投资现金的工作。营业执照上载明的负责人是王某，但实际上是张慧毅在管理负责，张某6协助他管理。在其担任出纳期间，一般当天收取的投资款当天就转到保山胤兆企业信息服务有限公司张慧毅的账户里和张某1的农村信用社卡上，如果当天有事最迟第二天转。其记得一开始是通过现金存款至一张建设银行卡，户名是戴欣捷，卡号为62×××24，再用这张卡转账到张慧毅的农信社卡上，卡号为62×××03或者张某1农信社的卡号上，卡号为62×××70。 2、证人沙某（出纳）的证言，证实2017年11月8日至2018年4月份，在楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司任是公司财务部的出纳，实际上就是做收银工作，主要负责收取投资人投资的资金，另外其还负责做公司员工提成表，员工工资表由行政制作，后汇总给财务部，统一由财务部发放。收取客户的投资款，根据张慧毅的安排存入保险柜还是打入哪个账户。打得多一点的就是一个叫张某1的农村信用社卡，张慧毅的农村信用社卡，其他的其记不得了。楚雄胤兆公司的法人或负责人从营业执照上看是负责人是王某，但实际上是张慧毅在管理负责。王某从来不在公司，但是楚雄胤兆公司一直都发放着王某的工资。楚雄胤兆公司发放投资人收益的资金都是由张慧毅直接转账到公司的戴某建设银行卡上。 3、证人尹某（业务员）的证言，证实2017年7月30日至2018年4月中旬，其在楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司做业务员，主要是跑业务，拉客户。楚雄胤兆公司地址在楚雄市。营业执照上的法人是王某，负责人是张慧毅。楚雄胤兆公司有出纳部、理财顾问部，共有十几个员工。向客户宣传公司有正规的营业执照，有黄金做担保抵押，让客户放心投，同时客户投资时还有红包奖励。投1万可以领一个红包，金额不确定，58-168元都是带8的金额，都是以1万的倍数递增。主要是通过在街道、农贸市场等地方发放公司宣传单，后期发礼品袋，到公司领洗洁精、鸡蛋等活动。发展的投资客户都是一些社会上的中老年人。 4、证人沈某2（业务员）的证言，证实2017年12月4日至2018年4月30日，其在楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司做行政工作，主要就是做业务表、采购、交水电费、工资表、考勤、负责招聘、接待来公司的客户、上班期间到财务处领黄金、把黄金放到展柜，下班收回交财务处。楚雄胤兆公司有行政、财务、销售部。营业执照上的法人是王某，负责人是张慧毅，楚雄胤兆公司的财务部由沙某和苏某负责，销售部由张某6负责，行政部就只有自己一个人。楚雄胤兆公司是做金融服务，用黄金做抵押。其在公司前厅看到挂有营业执照，但对经营范围并不是很了解。楚雄胤兆公司的宣传方式是通过在街道、农贸市场等地方发放公司宣传单，后期发礼品袋，到公司领洗洁精等活动。发展的投资客户都是一些社会上的中老年人。 5、证人赵某3（业务员）的证言，证实2017年9月20日至2018年4月30日，其在楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司做业务员，其主要工作是接待客户，根据公司宣传资料向客户介绍公司情况，推荐客户投资项目，并负责与客户联系。楚雄胤兆公司负责人从营业执照上看是王某，但其从来没有见过。在其工作期间，楚雄胤兆公司是张慧毅、张某6在具体负责管理。没有书面的发过张慧毅和张某6在公司里具体担任什么职务，在胤兆公司里都称呼张慧毅为胤兆公司的董事长，张某6大家都称呼为张经理。其知道的是楚雄胤兆公司投资做黄金，最小的有5克，最大的是100克，黄金都是张慧毅从保山市基财富公司拿过来的。 6、证人张某6（业务员、经理）的证言，证实2017年10月到2018年4月底，其在楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司工作。开始做业务员，后面是张慧毅直接在会议上口头宣布其为楚雄胤兆公司的经理。楚雄胤兆公司的法人叫王某，但他不管理公司。楚雄胤兆公司总的有两个部门，其主要管理业务部门，小事其可以自己决定，大事都要请示张慧毅，财务部由张慧毅直接管理。业务部的主要工作职责就是寻找客户、开发客户以及与投资老客户的维护和跟进。其在业务部担任经理期间，从合同层面上了解的话楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司其实应该是属于担保公司，根本就不存在项目，所谓的项目也就是靠自己说。巿场部主要是通过以下几种方式进行宣传的，一是到公司门口及离公司近一点的街上摆设展台，发放公司做好的宣传单、环保袋，登记来咨询过的客户的电话，之后又打电话给客户进行电销回访，邀约投资人进行投资；二是到楚雄人流多一点的街道、农贸巿场等地方发放公司宣传单，登记来咨询过的客户的电话，之后又打电话给客户进行电销回访，邀约投资人进行投资；三是做（推介）活动，如果是小活动就在公司二楼，主要就是把通过电话邀约过的人通知过来，进行项目讲解，宣传公司阶段性的活动政策；大活动就在农家乐，内容有客户答谢会、项目发布会等，做这些活动还会发放小礼品。 7、证人宋某（业务员）的证言，证实其2018年3月1日到2018年4月30日在楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司担任理财顾问。公司是张慧毅和张某6两人负责管理，以张慧毅为主，财务部负责人员具体由张慧毅在管理，业务部的负责人是张某6，具体人员有自己、端友会、李金兰、尹某、纳敏和赵某3，前台是沈某2，财务是沙某和苏某。其主要的工作是接待客户，向客户介绍公司基本情况，介绍推荐客户投资项目，向客户说明投资的优惠情况，并保持与客户联系，将客户的联系方式记录下来，在公司有活动时主动打电话邀请客户参加，在客户表示愿意进行投资的情况下领客户到财务处领取投资合同，后面问客户的投资金额、期限等，然后我把他们的合同填写好以后就带上客户去财务部交钱；另外我们业务部的业务员去人员密集的地方在进行宣传发放宣传资料。在公司上班期间，其不知道楚雄胤兆公司是以上海奈芬贸易有限公司“资金周转的名义”对外融资的。 8、证人纳敏（业务员）的证言，证实其于2017年11月1日到2018年4月30日在楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司工作，担任公司业务经理，主要工作是接待客户，根据公司宣传资料向客户介绍公司情况，推荐客户投资项目，并负责与客户联系。楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司的投资项目，其知道的是黄金抵押，最小的有5克，最大的是500克，其他的就不知道。在工作期间，楚雄胤兆公司的黄金是从保山公司寄过来的。客户到楚雄胤兆公司进行投资承诺的期限有1个月的，收益为1%；3个月的收益为1.5%；6个月的，收益1.5%；12个月的，收益为1.8%，收益是按月进行发放，方式是现金领取或者是打到客户账户里。客户到楚雄胤兆公司进行投资的交款方式有交现金或者在公司提供的POS机上刷卡。客户签订的“项目投资合同”一共两份，一份是客户带走，另一份公司保存。其不知道楚雄胤兆企业信息管理服务有限是以上海奈芬贸易有限公司“资金周转的名义”对外融资的。 （五）被告人的供述与辩解 被告人张慧毅的供述与辩解，其称其于2017年下半年注册楚雄胤兆信息管理服务公司，公司地址是在楚雄伟业广场**，法人是王某（保山人），公司实际管理人和控制人是自己，其每月开给王某2500元工资。公司于2018年元旦左右开业，经营范围是商务咨询。具体来讲就是联系一些需要筹集资金的企业，跟他们签订借款合同，然后楚雄胤兆公司通过发传单宣传形式吸引客户来投资，承诺给客户保本付息，然后把客户的资金投放给企业，我们从中赚取相应的利差。楚雄胤兆的投资项目就有一个上海奈芬贸易有限公司，上海奈芬贸易公司法人是自己，这个公司于2017年初，其花了1万块钱从别人手里买来的。当时其买这个公司的想法是作云南这边的土特产，公司是在上海注册，实际在保山义乌小商品市场，请了2个员工。当时楚雄融资是以上海奈芬贸易有限公司“资金周转”为名义进行融资。总共融资40多万，还了10几万，还有30万左右没有还清。公司开的时间短，在楚雄进行融资只有10几个投资人。公司承诺的保本付息是投资3个月利息1.0%，6个月利息1.2%，12个月1.5%。按月结息，到我们公司领现金，也有通过银行转账付利息的。客户进行投资，有的来交现金，有的来刷ＰＯＳ机。刷ＰＯＳ机之后资金流到龙基铜业的融资账户。楚雄胤兆公司的对公账户开在中国银行。所融资资金不进对公账户，如果直接来交现金的由楚雄胤兆公司的财务转到保山胤兆公司的财务人员，再由保山胤兆公司把钱统一转给龙基铜业融资账户，客户刷卡的话钱就直接到龙基铜业账户。每个月龙基铜业把对账单发给我，分两笔，保山公司和楚雄公司。其确认对账单后，龙基铜业把资金统一转到保山公司财务的个人银行卡，自己的个人银行卡，然后又由保山公司转账给楚雄公司账户，这个账户是其花了1000块钱找了个攀枝花人用他的身份证信息去开户，开了农行、工商银行、中国银行3个户头。楚雄胤兆公司是2018年3月份停止营业的，因为3月底龙基铜业没有如约兑付退款，资金链断了，楚雄这边就自行关停了。其与龙基铜业签订了3000万的借款合同，我在楚雄是以上海奈芬贸易有限公司的名义融资，实际上融资资金是统一打过来保山胤兆公司，再去到龙基铜业。 楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司的跟保山九基(胤兆)投资公司没有关系，成立楚雄胤兆企业信息管理服务有限公司的资金都是从保山九基(胤兆)投资公司的转过去的。我从保山九基(胤兆)投资公司转了多少钱到楚雄胤兆公司里面，以保山九基(胤兆)投资公司财务人员记录的《现金存款、付款日记账》上的转款记录支付记录为准。楚雄胤兆公司和保山九基公司进行融资宣传的项目是不一样的。 经质证，被告人张慧毅对上述证据无异议，但认为其没有非法占有的目的，不存在欺诈行为；其辩护人对上述证据的真实性、合法性均不持异议，但认为上述证据不足以证实张慧毅主观上有非法占有的目的。 上述证据，经审查认为，被告人张慧毅以投资上海奈芬贸易有限公司项目的名义面向社会公开募集资金，而其募集资金并未用于上海奈芬贸易有限公司的经营，故应认定被告人张慧毅具有非法占有的目的。上述证据收集程序合法，内容客观真实，能够相互印证证实上述事实，应予以确认。 本院认为，被告人张慧毅未经国家相关部门批准，向社会不特定公众吸收资金达32760360元，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款。被告人张慧毅以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额达151208元，属数额较大，其行为已触犯刑律，构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人张慧毅犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人张慧毅与他人构成共同犯罪，在犯罪中起主要作用，属主犯。被告人张慧毅到案后如实供述主要犯罪事实，依法可对其从轻处罚；其对指控其犯非法吸收公众存款罪认罪认罚，依法应对其从宽处罚；其犯有数罪，依法应该对其数罪并罚。被告人张慧毅的辩护人提出被告人张慧毅到案后如实供述非法吸收公众存款的主要犯罪事实，并自愿认罪认罚，积极协调龙基公司退还投资人部分本息，其无犯罪前科等法定、酌定从轻处罚情节，应对其从轻处罚的辩护观点成立，本院予以采纳；被告人张慧毅到案后未如实供述部分同案人的犯罪事实，故提出其具有自首情节的辩护观点不成立，本院不予采纳；被告人张慧毅及其辩护人均提出在非法吸收公众存款罪中，应将其公司员工投资的数额从指控的总数额中予以扣减，在第二起犯罪中其构成非法吸收公众存款罪而非集资诈骗罪等辩护观点不成立，本院不予采纳。据此，根据被告人张慧毅的犯罪事实、情节、认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人张慧毅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币二十二万。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月9日起至2025年11月8日止。罚金限于判决生效后第二日起十日内缴纳。） 二、扣押在案的涉案财物由公安机关依法处理后将未退还投资人的资金发还各投资人，不足部分继续追缴后发还各投资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省保山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  万云凤 审判员  何丽洁 审判员  杜 青 二〇二〇年十一月十三日 书记员  李富双