湖北省十堰市郧阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0304刑初169号公诉机关湖北省十堰市郧阳区人民检察院。被告人张保平，男，1966年1月10日出生河南省镇平县，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省十堰市郧阳区，现住河南省三门峡市湖滨区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月29日被十堰市公安局郧阳分局抓获；同年5月1日被十堰市公安局郧阳分局刑事拘留；2020年5月12日被十堰市公安局郧阳区分局执行逮捕。现羁押于十堰市郧阳区看守所。指定辩护人韩朝鹏，湖北荟才律师事务所律师。十堰市郧阳区人民检察院以鄂十郧检二部刑诉[2020]33号起诉书指控被告人张保平犯合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2020年8月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年11月16日公开开庭审理了本案。十堰市郧阳区人民检察院指派检察员张友华、检察官助理覃春华出庭支持公诉，被告人张保平及其指定辩护人韩朝鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。十堰市郧阳区人民检察院指控：一、合同诈骗罪(一)陈某1被骗事实2013年2月，被告人张保平在被害人陈某1找其咨询是否有房出售时，谎称自己在郧阳区茶店镇红岩新村小区有安置房对外出售，陈某1信以为真，同年2月21日双方签订了购房合同，张保平收取陈某120万元预付款，直至2015年被告人张保平外逃也无房向陈某1交付。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了购房合同、收条、银行交易明细等书证；证人李某、江某、陈某2等人的证言；被害人陈某1的陈述；被告人张保平的供述和辩解等证据。(二)徐某被骗事实2014年8月份，经被告人张保平介绍，被害人徐某与陈某5房屋买卖交易未成，数日后，张保平为了从徐某手中骗取购房款，便告诉徐某自己购买了陈某5在郧阳区的房屋，愿以19万元价格卖给徐某，徐某表示同意，并向张保平预付购房款12万元。与此同时，被告人张保平又对陈某5谎称自己亲戚让其帮忙买房，愿以22万元价格购买陈某5房屋，双方于2014年12月4日签订房屋购买协议，张保平向陈某5预交2万元定金后取得了房屋钥匙。次日张保平又冒用陈某5的名义与徐某签订房屋购买协议，徐某再次向张保平支付6万元购房款，张保平将陈某5房屋钥匙交给徐某，徐某进住后多次催促张保平办理过户手续，张均以各种理由拖延，直至2015年被告人张保平外逃，也未办理房屋过户手续。2015年11月30日郧阳区人民法院判决徐某夫妇返还陈某5房屋。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了银行交易凭证、民事判决书、房屋购买协议等书证；证人陈某5、陈某3、陈某4等人的证言；被害人徐某的陈述；被告人张保平的供述和辩解等证据。二、非法吸收公众存款罪2010年12月至2015年4月，被告人张保平以企业投资为由，以支付高额利息为诱饵，以注册郧县君临投资咨询有限公司为手段，采用口头传播吸收资金信息的方法，在十堰市郧阳区茶店镇、青山镇等地向众多不特定群众吸收资金83.7万余元，除向部分集资人支付少量利息外，其余本息至今未能偿还。2015年被告人张保平外逃。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍信息证明、借款明细表、借条、企业基本信息、有关金融业务资质的回函等书证；证人马某的证言；被害人王某、李某、魏某等11人的陈述；被告人张保平的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人张保平以非法占有为目的，在无实际履行能力情况下，虚构事实、冒用他人名义签订合同，骗取对方财物，数额巨大；非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。张保平诈骗数额为38万元，其认罪态度好，自愿认罪认罚，建议处以4年至4年6个月有期徒刑，并处罚金人民币3万元；其非法集资数额为83.7万元，认罪态度好，自愿认罪认罚，建议处以2年至2年2个月有期徒刑，并处罚金人民币10万元；数罪并罚，建议处以5年6个月至6年有期徒刑，并处罚金人民币13万元。被告人张保平对指控的事实、罪名没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人提出的辩护意见：1.无论是合同诈骗还是非法吸收公众存款，被害人均存在过错，应酌情对被告人从轻处罚；2.张保平归案后如实供述自己的罪行，审查起诉期间自愿签订认罪认罚具结书，依法可从轻处理。经审理查明：一、合同诈骗罪(一)陈某1被骗事实2013年2月，被告人张保平在被害人陈某1找其咨询是否有房出售时，谎称自己在郧阳区茶店镇红岩新村小区有安置房对外出售，陈某1信以为真，同年2月21日双方签订了购房合同，张保平收取陈某120万元预付款，直至2015年被告人张保平外逃也无房向陈某1交付。上述事实，有经庭审举证、确认的购房合同、收条、银行交易明细等书证；证人李某、江某、陈某2等人的证言；被害人陈某1的陈述；被告人张保平的供述和辩解等证据证实，足以认定。(二)徐某被骗事实2014年8月份，经被告人张保平介绍，被害人徐某与陈某5房屋买卖交易未成，数日后，张保平为了从徐某手中骗取购房款，便告诉徐某自己购买了陈某5在郧阳区的房屋，愿以19万元价格卖给徐某，徐某表示同意，并向张保平预付购房款12万元。与此同时，被告人张保平又对陈某5谎称自己亲戚让其帮忙买房，愿以22万元价格购买陈某5房屋，双方于2014年12月4日签订房屋购买协议，张保平向陈某5预交2万元定金后取得了房屋钥匙。次日张保平又冒用陈某5的名义与徐某签订房屋购买协议，徐某再次向张保平支付6万元购房款，张保平将陈某5房屋钥匙交给徐某，徐某进住后多次催促张保平办理过户手续，张均以各种理由拖延，直至2015年被告人张保平外逃，也未办理房屋过户手续。2015年11月30日郧阳区人民法院判决徐某夫妇返还陈某5房屋。上述事实，有经庭审举证、确认的银行交易凭证、民事判决书、房屋购买协议等书证；证人陈某5、陈某3、陈某4等人的证言；被害人徐某的陈述；被告人张保平的供述和辩解等证据证实，足以认定。二、非法吸收公众存款罪2010年12月至2015年4月，被告人张保平以企业投资为由，以支付高额利息为诱饵，以注册郧县君临投资咨询有限公司为手段，采用口头传播吸收资金信息的方法，在十堰市郧阳区茶店镇、青山镇等地向众多不特定群众吸收资金83.7万元，除向部分集资人支付少量利息外，其余本息至今未能偿还。2015年被告人张保平外逃。具体事实分述如下：1.被告人张保平于2013年6月1日、2014年5月1日,以月利率2分出具借条，两次向王某借款共计20万元，其中含张保平欠王某购车款4.4万元，实际借款额为15.6万元。已偿还2万元。2.被告人张保平于2010年12月6日,以年利率20%出具借条，向李某借款10万元。已偿还本金1万元、利息2万元。3.被告人张保平于2014年11月29日、2015年1月9日，以月利率3分出具借条，两次向朱秀云借款共计3.3万元。4.被告人张保平于2013年3月1日、2014年5月22日，以年利率20%出具借条，两次向魏某借款共计10万元，其中含张保平欠魏某工人工资款1.2万元，实际借款额为8.8万元。5.被告人张保平于2014年11月2日，以年利率40%，本金加一年利息出具借条，向王有喜借款56000元，实际借款额为4万元。已偿还4000元。6.被告人张保平于2014年11月22日，以年利率40%，本金加一年利息出具借条，向王祖根借款28000元，实际借款额为2万元。已偿还2000元。7.被告人张保平于2015年1月4日，以年利率40%，本金加一年利息出具借条，向王帮均借款28000元，实际借款额为2万元。已偿还2000元。8.被告人张保平于2011年1月12日，以年利率20%出具借条，向龚相富借款5万元。9.被告人张保平于2013年8月5日，以年利率2分出具借条，向朱方明借款110000元。已偿还1万元。10.被告人张保平于2014年5月12日，口头承诺给予月利率2分利息出具借条，向陈宗强借款10万元。11.被告人张保平于2014年11月29日、2014年12月30日、2015年1月5日、2015年3日23日、2015年4月3日，以月利率2分出具借条，五次向刘建明（又名刘明）借款共计12万元。上述事实，有经庭审举证、确认的户籍信息证明、借款明细表、借条、企业基本信息、有关金融业务资质的回函等书证；证人马某的证言；被害人王某、李某、魏某等11人的陈述；被告人张保平的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张保平以非法占有为目的，在无实际履行能力情况下，虚构事实、冒用他人名义签订合同，骗取对方财物，数额巨大；非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为分别构成合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪。其一人犯数罪，应数罪并罚。公诉机关的指控成立。张保平自愿认罪认罚，可依法从轻处理。张保平向社会公众非法吸收的资金以及诈骗所得资金属于违法所得，应退还给各被害人；张保平已退还给部分被害人的资金或利息均予以折抵本金。对辩护人提出可以从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十六条、第六十九条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张保平犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币3万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币13万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月29日起至2025年10月28日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。二、对被告人张保平因合同诈骗所得财物人民币38万元，依法予以追缴，返还被害人陈某1、徐某。三、对被告人张保平因非法吸收公众存款所得财物人民币76.9万元（已扣除已付部分），依法予以追缴，返还被害人王某等11人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  王廷涛审判员  许敬刚审判员  黄 勇二〇二〇年十一月十八日法官助理韩成书记员王梅桂附本案所适用的法律条文：1.《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。