阜新市细河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0911刑初123号公诉机关阜新市细河区人民检察院。被告人傅聪，男，1982年2月5日出生，满族，初中文化，无业，户籍所在地铁岭市开原市，捕前住辽宁省开原市。因本案于2020年4月30日被阜新市公安局细河公安分局刑事拘留，2020年6月5日被阜新市公安局细河公安分局执行逮捕。现羁押于阜新市看守所。指定辩护人尤铭川，辽宁公明律师事务所律师。阜新市细河区人民检察院以阜细检公诉刑诉[2020]130号起诉书指控被告人傅聪涉嫌犯诈骗罪，于2020年8月27日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜新市细河区人民检察院指派检察员张艳、李木子出庭支持公诉，被告人傅聪及指定辩护人尤铭川到庭参加诉讼。现已审理终结。阜新市细河区人民检察院指控：被告人孙新原（已判决）在2017年2月在阜新市细河区成立鑫隆源房产公司，纠集被告人傅聪、赵夺志（已判决）、赵某（已判决）对外办理贷款业务。主要通过张贴小广告、发布微信朋友圈等形式，以“身份证贷款”“无抵押贷款”为名诱骗被害人借款，继而以“保障”、“行规”等虚假理由，促使被害人签订金额虚高的借款协议和租房合同，并根据不同情况，收取300至500元不等的家访费，并录下视频。采取电话滋扰、家访、喷涂欠债还钱字样等形式追债。孙某原、赵夺志及被告人傅聪为共同实施犯罪而组成以孙某原为首的较为固定的犯罪组织，以暴力、威胁手段在一定行业内多次实施违法犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力。具体犯罪事实如下：1、2017年2月18日，被害人郝某通过小广告，到新天地1421室孙某原处借款4000元，借款期限7天，孙某原告知郝某7天后还款7200元，郝某同意，并签订了7200元的借款合同及两年的租房协议，被告人傅聪与赵夺志、赵某负责验点、录视频等。7天后郝某无力偿还，孙某原等人要求郝某签订10540元的欠款合同，郝某同意。最终将签订的10540元全部还清。郝某被诈骗人民币6540元。2、2017年5月份，被害人林某1在新天地1421室内借款17000元，与孙某原、赵夺志、被告人傅聪等人签下22000元借款合同及租房协议，同时将林某1店铺的营业执照及房屋的房产证押在孙某原手中，并由赵某等人给林某1录制了借款视频，规定每期借款期限为25日，到期被害人林某1不能还款的情况下采用打电话滋扰，到店铺内催账方式迫使被害人还款，被害人林某1因犯诈骗罪在凌源第二监狱服刑期间，孙某原伙同赵夺志、傅聪、赵某向孙某原母亲马某进行催款，林某1母亲马某同意每日偿还孙某原人民币100元，共计18000元。孙某原在此期间将林某1在盛世公馆的房屋出租六个月，租金每月1000元，在林某1欠款还清后房屋由林某1母亲马某收回。林某1被诈骗人民币7000元。3、2017年6月6日，被害人包某格为还信用卡通过广告到新天地1421室借款5000元，与孙某原等人签下了9600元借款合同及租房协议，借款期限1个月。一个月后包某格支付了2200元的利息，之后在包某格无法偿还高额利息的情况下孙某原伙同赵某等人到包某格家中催债，傅聪强行将包某格新购置的价值2200元电瓶车骑走并且将包某格丈夫胡某的工资卡（卡内无钱）拿走。2017年9月至2018年1月包某格偿还孙某原、赵某等人4500元。包某格共支付孙某原等人人民币6700元。包某格被诈骗1700元人民币、电瓶车一辆(灭失)。4、2017年3月14日，王某1到阜新市新天地大厦1421室借款25000元，与孙某原签订41000元借款合同及租房协议。王某1偿还了1期12000元利息后无力偿还，就以孙某原等人商量，以傅聪的名义签下60000元借条，由王某1的父亲帮助偿还30000元。在2017年12月1日上午，赵龙告诉梁宏岩（已判决）与新天地大厦1415室的李嘉伟（另案处理）、王晓晨（虎子）到细河区王某1住处找王某1追债，王某2打了王某1一个嘴巴子。被害人王某1于2017年12月1日晚17时许自杀。王某1被诈骗人民币17000元。未遂18000元。认定被告人傅聪犯罪的证据有案件来源，证人证言，被害人的陈述，被告人的供述，辨认笔录，搜查笔录，电子证据，抓捕经过，户籍证明信等。上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人傅聪对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。阜新市细河区人民检察院认为，被告人傅聪以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定应以诈骗罪追究刑事责任。被告人傅聪对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议且认罪认罚。辩护人提出被告人傅聪系初犯，在犯罪团伙中起从属地位，傅聪认罪认罚签署认罪认罚具结书，具有悔罪表现，并同意返赃、缴纳罚金，综合以上，应对傅聪从轻处罚。经审理查明，自2017年年初，孙新原（已判决）在阜新市细河区成立“鑫隆源房产公司”，纠集赵夺志（已判决）、被告人傅聪、赵某（已判决）等人在阜新地区，多次以“套路贷”的方式实施诈骗犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成恶势力犯罪团伙。被告人傅聪参与的违法犯罪事实综述如下：2017年2月份，被告人傅聪及孙新原、赵夺志、赵龙等人在阜新市细河区，实施放贷、家访、催款、签订虚高借款合同、虚假房屋租赁协议及录制虚假视频等行为，通过“以贷还贷”等的方式不断垒高“债务”，并采用威胁、恐吓、滋扰以及其他软暴力等手段，迫使被害人及被害人亲属履行虚高借款合同，从而达到非法获利的目的。1、2017年2月份，被害人郝某因做买卖急需用钱，通过百姓网上放贷广告到阜新市细河区，在孙某原、赵夺志及被告人傅聪等人处借款人民币4000元（以下币种均为人民币），签订了7200元的虚高借款合同及虚假房屋租赁协议等手续，孙某原等人对郝某进行了家访等。到还款期郝某未能还款，孙某原让郝某又签了一份10540元的借款合同、房屋租赁协议等。到期后郝某又未能还款，孙某原带领赵某、赵夺志、被告人傅聪等人到郝某家采取威胁、软暴力等手段进行催款，郝某被迫陆续偿还孙某原等人10540元。结合以上，被告人傅聪等人诈骗郝某6540元。2、2017年3月14日，被害人王某1因购买树苗需要用钱，遂在阜新市孙新原等人处签订了41000元借款合同、虚假的租房协议等，赵夺志及被告人傅聪到王某1家进行家访、录制了虚假视频。孙某原等人扣除利息及相关费用后实际给付王某125000元。到还款期王某1未能还款，经孙某原、赵夺志、被告人傅聪等人催款王某1偿还了12000元利息。后经孙某原等人催款王某1无力偿还款的情况下，王某1给被告人傅聪签订了60000元的借条。经孙某原、赵夺志、被告人傅聪等人催款，王某1父亲替王某1偿还了30000元。其余钱款孙某原委托李某、王某2等人去找王某1催收。2017年12月1日，李某、王某2向王某1催款过程中，王某2打了王某1一嘴巴。2017年12月1日17时，王某1因欠外债无能力偿还而自杀。结合以上，被告人傅聪等人诈骗王某117000元。3、2017年5月份，被害人林某1因为缺少资金周转，经朋友介绍到阜新市细河区，在孙某原、赵夺志等人处借款17000元，签订了22000元虚高的借款合同、虚假的房屋租赁协议，赵某给林某1录制了虚假视频。孙某原、赵夺志、赵某、被告人傅聪对林某1及林某1母亲马某采取威胁、软暴力等手段进行催款。马某共计偿还孙某原18000元；孙某原将林某1房屋出租六个月，每月收取租金1000元。结合以上，傅聪等人诈骗林某17000元。4、2017年6月6日，被害人包某格因急需偿还信用卡，通过楼道里的“信用贷款”小广告找到新天地1421室，在孙某原、赵夺志及被告人傅聪等人处办理贷款。孙某原同意借给包某格5000元，但需签订9600元的借款合同，包某格同意后，赵夺志及被告人傅聪拿出借款合同、收条、承诺书让包某格签了字。但孙某原、赵夺志、被告人傅聪又让包某格签订租房合同、并告知其不还钱就收房子。在包某格不同意签字的情况下，孙某原等人对包某格进行威胁，于是包某格在租房合同上签了字。后赵夺志及被告人傅聪带包某格进行了家访，并用手机给包某格录制了收到房租钱的虚假视频。以上手续齐全后，孙某原通过手机银行转账的方式将包某格所欠的信用卡5000元偿还了。到还款日，经赵夺志电话催款，包某格用微信给赵夺志转账2200元。后因包某格未能按时还款，孙某原、赵夺志及被告人傅聪等人到包某格家采取软暴力手段进行催款，孙某原将包某格丈夫胡某名下的工资卡拿走并要求每月偿还1500元，又将包某格家中的电瓶车骑走。于是，包某格每月以转账的方式从胡某工资内转给孙某原1500元，包某格共计转账给孙某原4500元。结合以上，傅聪等人诈骗包某格1700元、电瓶车一辆（已灭失）。综合以上，被告人傅聪诈骗作案4起，诈骗数额为32240元。2020年4月29日，阜新市公安局细河公安分局八一路派出民警在开原市慧仁新苑小区12号楼5单元302室将傅聪抓获。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认。1、案件来源，证实案件来源情况。2、被害人郝某的陈述，证实2017年2月份，我做买卖急需用钱，我在百姓网上看到一个放贷的广告，我按照上面的联系方式找到新天地14楼1421室，屋里有三名男子，有一个男子是孙经理沈阳口音、另一个叫“小志”、还有一个叫“姐夫”。我跟孙经理说想借4000元用于做生意，他说借4000元7天后连本带利得还5000元。“小志”、“姐夫”到我租的房子看看，然后到我妈家看看，还拍了照片。回到新天地1421室后，他们说还有平台费、家访费，借4000元7天后还7200元，于是我签了借款合同（合同上写7200元）等手续。7天后我没有还上钱，孙经理给我打电话还钱我没还上，他们让我到新天地1421室，我去了看见屋里还是他们三个人，孙经理说还不上钱就去我家找我爸妈，我说你找我爸妈我也还不上，孙经理又说让我续一个月利息，到期连本带利还10540元，之后我又签了一份合同（写了10540元，实际我只借了之前的4000元）、同时又签了房屋租赁协议，意思是还不上钱就把房子给他们住。到期后我没有还上钱，孙经理、“小志”、“姐夫”一起到我家让我还钱，他们在我家一直待到后半夜也不走。他们还带人到我妈家去过。后来，我一点一点还了10540元。我在新天地1421室还见过一个叫“小龙”的人，家是四合的。3、被害人林某1的陈述，证实2017年5、6月份的时候，我因为缺钱一个朋友带我到阜新市细河区（当时房间内有三名男子，其中一名男子自称孙经理，还有一名男子自称“大志”，还有一名体形胖的男子。），我跟孙经理说想借20000元，我在阜新大世界商场三楼有店（是我名下的）卖鞋和服装，我在盛世公馆有房子（11号楼331室、138平方米）。孙经理说借20000元得签22000元的欠条、借款期限是25天，超过21天就要加收一个月的利息（利息2角5分即借10000元得还2500元利息，加收利息就是5000元）。我同意后，孙经理、“大志”、体形胖的男子一起到我店内给我录了借钱视频、又到我房子里给我录了视频，还签了虚假的店面出租合同、虚假的房屋租赁合同，我的营业执照押在孙经理手中，我签订了22000元借款合同，但实际到手17000元，他们说这是规定。到25天我没有还上钱，孙经理带了一群人到我店内要钱，我还了一期5000元利息。又过了25天我还是没有钱，孙经理他们又到我店内催款，我又还了5000元利息。后来，我因为诈骗被刑事拘留了，我母亲马某到看守所告诉我孙经理他们又去闹了，让我还钱。孙经理他们有4个人，孙经理负责放钱、签合同，“大志”、赵某、还有一个我叫不上名字的男子等他们负责家访、催款等事项。我还不上钱他们去我店内一群人，影响店里正常营业。我盛世公馆的房子孙经理他们占了半个月，后来因为我不回家，他们才走。4、被害人包某格的陈述，证实2017年6月份，我的信用卡到期了没钱还，我在楼道里看到广告上边写着“信用贷款”，于是按照上面的电话打过去询问，对方是一名男子的声音，那名男子问了我一些情况，我告诉他我在六合农贸有限公司食品厂上班，在阜新市太平区租房住，婆婆家在阜新，这名男子让我到新天地14楼1421室。我到了以后，发现屋内有三个男子，一个是孙经理、还有一名男子说话嗑巴、还有一名男子叫“小志”。我跟孙经理说想借5000元还信用卡，孙经理说借5000元得签9600元欠条。我同意后“嗑巴”和“小志”拿出借款合同、收条、承诺书让我签字，我签完字后，他们又让我签租房合同，让我把我婆婆家房子写在合同上，并告知我不还钱就收房子。我不敢签，孙经理说不签就不给我钱，我就签了。“嗑巴”和“小志”开车带着我去我工作的地方以及我租的房子里进行了家访，并用手机让我拿一摞钱说收到的房租钱，录完像后他们把钱收回去。回到新天地1421房间，孙经理通过手机银行将我欠的信用卡5000元还上了，孙经理让我把信用卡放在他那里，并告诉了他密码。2017年7月21日，“小志”给我打电话说该还钱了，我通过微信给“小志”转了2200元。我的微信名叫“科尔沁格格”。2017年8月21日，“小志”给我打电话还钱，我没有钱还，晚上5点钟，“小志”、“嗑巴”（说话嗑巴的人称“姐夫”）、体型较瘦的男子、还有孙经理到我家（我4岁儿子在家），体型较瘦的男子喊欠钱不还想干嘛。我给我丈夫胡某打电话说新天地1421的人来要账了，让他回家。“嗑巴”看到我楼下的电瓶车后让我把钥匙和充电器给他，他说没钱还就把电瓶车放他那，他们人多还挺凶，孩子一直哭，我没办法了就将电瓶车钥匙和充电器给他们了。我跟他们出去一起等我丈夫回来（我把孩子自己放屋里了）。我丈夫回来他们就跟我丈夫说欠债还钱的话，孙老板说把电瓶车拿走。孙老板得知我丈夫每个月开3000元工资，于是让我们每个月还1500元，并把工资卡放在他那，我丈夫把密码告诉他了。2017年9月15日开始，我每个月15号都给“小志”通过微信转账1500元，后来我生病了，我丈夫腰部也犯病了，我就没再给他们转账。5、证人马某的证言，证实我是林某1的母亲。2017年7月下旬的一天，有一个叫“小志”的男子带了2、3个男子到阜新市大世界我开的店里找我，他说林某1欠他们钱，让我还钱。他们让我看了我儿子签的欠条（欠22000元）、租赁合同，我不还钱他们就把我店收了、把我儿子在盛世公馆的房子也收了。我给林某1打电话，林某1让我把钱还给他们。我当时手里没有钱就给了“小志”300元。后来“小志”他们又来要几次钱，我每次都给“小志”300元，还有一次给了500元，一共给了他2000多元。2017年8月29日下午4点左右，“小志”又带人来要钱了，不给钱就收我的店铺，我给了“小志”4000元。第二天，我和我对象去新天地14楼找他们，当时屋里有4、5个人，“小志”告诉我孙某原是他们经理。我与孙某原商定每天给孙某原转账100元，他们同意了。之后，我每天给孙某原转账100元，直到2018年3月份我把钱都还清了，我到新天地找孙某原要合同，看见不是孙某原那伙人了，换别人了。有一个人告诉我说孙某原去沈阳了，让我去沈阳找孙某原要合同去，当时，我还看见我儿子家的饭桌、茶几、花架、花盆等物品都在他们办公室里。我问他们我把钱都还清了怎么还搬家里东西，然后，有个小伙打了个电话后说可以把这些东西搬走了。于是，我和我对象把我儿子的东西都搬回我儿子的盛世公馆，但是发现我儿子的房子里有人住着呢（我儿子的房子钥匙一直在孙某原他们手里了），房子里这个人说他是以每个月1000元的价格租的半年房子，我给孙某原打电话说我把钱都还清了怎么还把房子给租出去了呢，孙某原让我等租房合同到期的。我当时也没有办法，租房子的人不搬走，孙某原也不管，我们只能等了。2018年6月份，在我儿子房子里住着的那个人才搬走。6、证人胡某的证言，证实包某格是我媳妇。2017年7月份左右，我媳妇带男的去我工作的厂子（六合食品厂）看我一眼就走了，我回家问我媳妇怎么回事，她说在新天地办理了贷款。后来，我媳妇还带另外一个男的去我厂子看我一眼就走了，我知道是办理贷款的事就没问我媳妇。我还收到过催款短信，意思就是我媳妇不还钱让我还。2017年8月份左右，我回到太平区城南15号楼楼下我家时，看见我媳妇和4个男子说话，这几个人当中还有人纹身，我看着心里就特别害怕，以为黑社会呢。我媳妇说借了贷款没还上他们要账来了，对方一个说话有点嗑巴的男子说我媳妇欠钱不还想赖账，让我把我媳妇欠的利息（3000元）还了，然后他们让我看了欠条（欠条上写着9600元）。我说一下拿不出来那些，得一点一点还。其中一个自称是经理的男子说我媳妇欠钱让我也签个字，是我和我媳妇俩人欠的，然后他们拿出来三张纸让我签字（收条、借款合同、承诺书），就是我媳妇之前和他们签的贷款的手续。自称是经理的男子问我一个月挣多少钱并让我把工资卡放在他那里，让我每个月还1500元。我没办法了把我中国银行卡给了对方一个叫“小志”的男子，并告诉了他密码。对方一个肩膀、小腿有纹身的男子让我媳妇把电瓶车钥匙给他，不还钱就把电瓶车拿走了。我媳妇实际借了5000元，签了9600元的借条、收条。他们去我家要账时语气比较凶，将我们围在家中，我怕出事，孩子只有4岁一直哭，为了安全我就签了。后来，我媳妇用我工资每个月还钱。7、同案犯赵某的供述，证实2017年年初，我和沈阳的孙某原在新天地1421室（“鑫隆源公司”）往外放贷款工作，跟孙某原一起做放贷的人有“姐夫”（大名叫付聪有点磕巴）、“小志”（大名叫赵夺志）。大家平时叫我“大龙”（我身上有纹身）。孙某原负责与借款人联系、谈借款金额、利息、还款日期；赵夺志、傅聪负责与借款人签订合同、验点、录制借款视频、给借款人打电话催收；我负责开车拉着赵夺志、傅聪验点、去借款人家里。我给孙某原开车，放款、签订合同、验点、收款等业务都是孙某原、赵夺志、傅聪做的，后来我慢慢接触业务跟孙某原一起干套路贷了。包某格、王某1、郝某等人在孙某原这里借过钱。2017年初，我开车带着孙某原、赵夺志、傅聪一起去郝某家要过钱，孙某原他们用自喷漆在郝某家的墙上、她家附近的大桥上喷上了“郝某欠钱不还”的字样。我和郝某聊过天，郝某管我叫“大龙”。王某1在孙某原手里借了钱，后来王某1还不上了，孙某原他们去王某1家好多次，我认识王某1所以这起事我没有参与。最后我知道王某1还了孙某原他们约5、6万元了，但是按照合同上的数额还没有还清，孙某原他们还向王某1要钱，但是已经没法再从王某1处要出钱来了。然后，孙某原找到1415办公室的“老叔”（大名叫李茂森）、“虎子”、“嘉伟”等人，让“老叔”等人帮忙找王某1要钱，如果再能要出点钱就分给“老叔”他们一半，所以1415办公室的“虎子”、“嘉伟”就帮着找王某1要钱了，然后孙某原让梁某开车去找的王某1。王某1在外面欠了太多的钱了所以自杀了。2017年的时候，林某1在孙某原处借过钱，林某1在阜新市经济开发区盛世公馆有个房子。赵夺志因为林某1没能按时还钱去林某1那个房子住过一段时间，后来把林某1这个房子租给别人了，房子里有两个花架、一个茶几等东西拿到了公司里。后来，林某1母亲把钱都还给孙某原了，孙某原让我把林某1家的东西还给林某1父母了。8、同案犯梁某的供述，证实2017年12月份至2018年4月份期间，我跟着赵某干套路贷工作。这个贷款公司在网上和广告上面叫“鑫隆源金融”，公司地点在细河区。这个公司应该是赵某和一个沈阳人孙某原一起合开的，我们平时叫孙某原孙总，我在赵某这上班的时候就见过孙总来过两回。我的工资每个月3000元是孙某原、赵某一起给我开的（孙某原给我开1800元、赵某给我开1200元，但都是赵某把这些钱给我的）。2017年11月左右，我刚刚到赵某那里工作，一个叫王某1的男的来找赵某借钱，赵某和王某1认识，赵某没有借给王某1。过了约10天左右的一天早晨，赵某让我开车带着1415办公室（沈阳过来干贷款的人）的两个人去趟王某1家，没和我说去王某1家干什么。于是，当天上午10点多，我开车带着1415办公室的“虎子”和“嘉伟”到九营子村××一户平房，屋里没有人，“虎子”他俩给王某1打了电话（我在车里没有下车），王某1过来后他们在院里说话，“虎子”和“嘉伟”开始骂王某1并让王某1要钱，“虎子”还打了王某1一嘴巴。然后，“虎子”和“嘉伟”上车了我们一起回新天地了，在回来的路上他俩说王某1欠他们钱。当天16时左右，“嘉伟”来我们办公室跟赵某说王某117时还钱让我们去取钱。赵某就让我和“虎子”再去王某1家取钱，我开车到王某1家时已经天黑了，看到王某1家门口全是警察我们开车又回新天地了。第二天，赵某和“嘉伟”、“虎子”他们唠嗑我听他们说王某1死了。王某1欠钱还不上，大伙都找他要钱，他没办法就自杀了。2018年3月份左右，孙新原来阜新市，赵某给我介绍孙某原是我们公司孙总，我才认识了孙某原，孙某原不经常来办公室，他经常跟赵某电话联系。9、同案犯孙某原的供述，证实2017年2月份的时候，我在阜新市细河区，做借别人钱的生意，我把赵夺志和我姐夫傅聪找来帮忙，后来赵某也来我公司呆着，慢慢赵某就跟着我干了。我给赵夺志每个月开3000元或4000元工资，傅聪和赵某不是以工资形式给的，有时候挣钱了就给他俩点钱。我主要负责和借款人联系、了解借款人基本家庭情况，指导签合同、家访、录制视频，我还负责出资；赵夺志、赵某、傅聪负责家访、催款、录视频、指导借款人签订合同等。我们通过朋友圈、58同城、百姓网发送广告、在街面张贴小广告的方式进行宣传，内容是“车贷房贷、信用贷款、无抵押贷款、实物贷款等等”。1、有一名叫林某1的人想在我们这借钱，我当时没在阜新，赵某给我打电话说林某1借钱的事，林某1以进货为由向我借20000元，签订了借款合同、收条、承诺书、租房合同，借款期限为一个月，利息是8000元。赵某和赵夺志去林某1位于西出口的家和大世界商场的鞋店进行的家访，并给林某1录了像，录像内容就是林某1自己说把房子租给我们几年并收到房租20000元等，然后我给林某112000元（扣除了利息）。到还款期我们给林某1打电话催款，林某1说还不上，但后来林某1还给我们点钱。林某1因为诈骗的事进监狱了，我们就去他家鞋店找他妈要钱。我们跟林某1母亲说如果不还钱我们去公安局报警，让法院给林某1多判几年。傅聪他们去林某1的房子里居住了，后来，我们把林某1的房子以每月1000元的价格租出去半年。赵某把林某1家里的桌子、茶几、花等东西拿到新天地1421办公室了。后来，林某2母亲跟我们约好了每天还我100元，打到我工商银行卡里。林某1母亲把20000元都还清了，赵某把林某1家的东西让林某1母亲拿回去了。2、还有一名叫郝某的女子从我这借了两次钱。后来，两次合成一张借款合同签的字，实际到郝某手里5000元或6000元。我们到郝某家和郝某父亲家进行了家访。到还款时郝某一直以各种理由不还钱，我们去了郝某家和她父亲十多次催款，有一次去郝某家，我看见她家里有两台电脑（一台笔记本电脑、一个台式电脑），我们把郝某电脑拿走了押在我们这，还不上钱就拿电脑抵账。然后，郝某就今天300元、明天500元的还钱，后来我们找不到郝某了。我们去郝某父亲家催款，她父亲挺强硬，让我们找郝某要钱去。我、赵夺志、傅聪、赵某从郝某父亲家出来在他家墙上以及他家附近的一个桥上喷上了“郝某欠钱不还”等字样。后来，郝某把钱还上了（好像还了10000元），郝某把押在我这的笔记本电脑拿回去了，但是台式电脑我们用了。“小龙”没有参与，郝某来我新天地1421办公室时可能见过“小龙”，“小龙”没事在我办公室待着。3、还有一名叫包某格的女子因为还不上信用卡来我这借钱，好像借了3000元或5000元，实际到她手2000元或3000元，签订了借款合同、收条、租房合同，赵夺志或傅聪对包某格进行了家访及录像，然后我通过转账的方式将包某格的信用卡还上了，我让包某格把信用卡放在我这了并向包某格要了密码。到还款期，包某格好像还了几百元，利息都不够，我们给包某格打电话催款，但包某格一直没有还上，还不接我们电话了。我带着赵夺志、傅聪去了包某格家，包某格没有钱还，她给她丈夫打电话后她丈夫回来了，我们告诉她丈夫包某格欠我们钱并让她丈夫看了合同，我们得知包某格丈夫每个月工资3000元左右，我就把他工资卡押在我这了，并问出了密码，我让他每月开工资时到我这取卡还钱。我看见包某格家有一台新电瓶车，我让包某格把这台电瓶车押我这，等她把钱还完了再把车还给她，要不然拿这个车抵账了（包某格给我们写了关于这台电瓶车不是偷盗的字条）。然后，我让赵夺志或是傅聪把车骑走了。4、有一个叫王某1的男子（傅聪带过来借钱的）以家里动迁买树苗栽院子里为由来新天地找我借钱，因为王某1和赵某家是一个地方的，我让赵某打听了王某1家的基本情况，得知王某1说的属实我就同意借给王某1钱了。我跟王某1约定借款一个期限是23天，每期利息12000元，签订借款合同、收条、承诺书、租房协议，还得把他家动迁的房子手续全部押在我手里，王某1同意。然后，赵夺志、傅聪带王某1去家访、录制收款视频。当时签订的借款合同是40000元，实际到王某1手是25000元（扣除利息和家访费）。到还款期，王某1连利息都没还够，我给王某1打电话催款，王某1总是300元、500元、3000元的还着。我跟王某1说去他家要钱，王某1说不能让他媳妇知道他在外面借钱的事，他家孩子有病，他媳妇要是知道他在外面借钱了得跟他离婚。后来，王某1带着我们去找王某1他爸要钱，他爸同意还钱但是也一直没有还。还是王某1自己还的钱，一共还我约40000元到50000元。王某1跟“老叔”、“嘉伟”他们借过钱（他们也是在新天地向外放贷的），王某1自杀的前一天，赵某给我打电话说王某1让欠钱的人明天去他家，他要还钱。第二天，赵某跟我说“嘉伟”、“老叔”手下的一个人去王某1家要钱的时候发现王某1已经死了。王某1欠的钱太多了，没有办法就自杀了。10、同案犯赵夺志的供述，证实2016年12月份，通过朋友介绍我认识了孙某原。孙某原给我打电话说他在阜新整小额贷款公司让我过去，并且说一个月给我开4000元工资，我同意了。2017年2月份的时候，我和孙某原一起在58同城网站看的租房广告，然后在阜新市租的房子，租期一年。租完房子当天，孙某原把他姐夫赵某给找来了，我们平时管赵某叫“大龙”。又过了一个月，孙某原把他另一个姐夫傅聪找来了，我们四个人一起干小额贷款。孙某原给公司起个名字叫鑫隆源信息咨询公司，孙某原是老板，负责放款、跟客户谈事情，我和赵某、傅聪负责验点、家访、录视频、贴广告、催款等。我们所有人都用微信朋友圈发相关的贷款信息，内容是身份证借款、无抵押信用借款、当天放款等，我们还打印过小广告贴纸。2017年3月份的时候，一个叫郝某的女子到新天地1421室借款，我和赵某去郝某租房的地址和她父亲家地址家访，家访之后让她签订了借款合同、借条、房屋租赁合同，并且给她录像，在录像里让她说郝某的房子租给我们（实际上我们没有租房子）。后来，郝某的借款到期了，我们找不到郝某本人了，我们找她父亲还钱。有一天晚上，我、赵某、傅聪、孙某原到郝某父亲家要账，她父亲说不管，让我们找郝某要去。我们在郝某父亲家附近道边比较醒目的位置找了一个拆迁剩下的断墙，我们在墙上喷了“郝某欠钱不还、郝某欠债还钱”几个字，逼郝某还钱。2017年5、6月份的时候，一个叫王某1的男子到新天地1421室借款买树苗，他说他家房子要动迁，于是他用他家动迁手续抵押借了40000元，借款合同、借条上写的是40000元，约定利息每月12000元、借款期限是1个月。扣家访费2000元，实际到王某1手里25000元左右。我和赵某去王某1家要动迁的房子家访，然后给王某1录了像（王某1录像说他以40000元的价格将动迁房子的产权卖给孙某原）。一个月到还款期时，王某1还了12000元利息，本金没有还上。第二个月又没有还上本金、利息也给不上了。我们向王某1催款，王某1说别人欠他钱让我们再等等。我们去王某1家要钱，王某1不让我们告诉他媳妇欠钱的事，他怕他媳妇跟他离婚。后来，我和赵某、傅聪、孙某原经常找他要钱，不还钱就多次威胁他说告诉他媳妇。后来，王某1同意还我们60000元，王某1给我们打了一张60000元借条（之前的40000元作废了）。王某1父亲还过我们30000元，剩余的30000元在2017年9月份我走的时候还没有还我们，再后来还没还我就不知道了，2017年12月份，孙某原告诉我说王某1自杀了，王某1欠钱，借他钱的人都向他要钱，他被逼得没办法了就自杀了。2017年6月份的时候，一个叫林某1的男子来新天地1421室以进货需要钱为由借20000元，孙某原让他签了借款合同、借条、房屋租赁合同，约定借款20000元，期限为一个月，利息每个月3000元，如果到期还不上钱再还一个月利息。然后，我、赵某、傅聪去林某1西出口的家、他父亲家、他新玛特附近的鞋店家访，在林某1西出口的房子录了像（让他录像说收到20000元房租，租期五年）。林某1实际到手16500元。虚构租房事实是为了让借款的事情看起来合法一点，我们放款的利息超出国家法律规定了。到期林某1没有还上钱，且林某1因为诈骗被公安机关抓起来了，我们就去找林某1母亲要钱，跟他母亲说如果不还钱我们就去报案，让林某1多判几年，并且跟他母亲说她去哪里我们就去哪里。林某1没有还上钱我们把林某1位于阜新市盛世公馆小区的房子收了，傅聪和他媳妇搬到林某1这个房子里住了。后来，孙某原把林某1的这个房子租出去了。2017年8月份，一个叫包某格的女子来新天地1421室以还信用卡为由借5000元。孙某原让包某格签了9600元的借条，接着孙某原让包某格把借款合同、收条、房屋租赁合同都签了，包某格也签了。我和傅聪带着包某格到包某格上班的地方、她租的房子里进行了家访，然后给包某格录了像。回到新天地1421室后，孙某原通过手机银行将包某格欠的信用卡5000元还完了。孙某原把包某格的信用卡留下了并向包某格要了密码。到期后，包某格没有还钱，我给她打电话催款并加了她微信，我的微信名是“小志”。包某格通过微信给我转了2200元利息，然后我把2200元转给孙某原了。又过了一个月，我向包某格催款，她说没有钱还了。然后，我、孙某原、傅聪来到包某格家中要钱。包某格丈夫回到家，我们让他们还钱，包某格丈夫每个月工资3000元，孙某原让他每个月还1500元，并把工资卡放在孙某原那里（并向包某格丈夫要了密码）。孙某原还让包某格丈夫在包某格签订的借款材料上签字。孙某原向包某格要了电瓶车钥匙和充电器，傅聪把包某格的电瓶车骑走了（我们让包某格写了关于电瓶车的字条）。我们向外放的钱都是孙某原出的资。我是从2017年2月份至2017年9月份在孙某原处干活的，从2月份到6月份，孙某原每个月给我开4000元工资，其余工资孙某原让我们把之前没要回来的账要回来就当给我们开工资了。傅聪是2017年3月至2017年9月末在孙某原处干活的。我们向外放钱利息是3角，借10000元每个月利息是3000元，借款时就把利息扣下，还款期限是23天。逾期还款我们就收借款人违约金。如果借款人不能按时还款，我们给借款人打电话、找借款人家属、去借款人家里找等。11、辨认笔录，证实郝某辨认出叫“姐夫”的人是傅聪；包某格辨认出叫“姐夫”的人是傅聪。12、承诺书、借据、收条、借款合同、房屋租赁协议，证实孙某原等人分别与借款人签订虚假及虚高的借款合同及房屋租赁协议等材料情况。13、胡某名下中国银行卡交易明细，证实包某格用胡某银行卡向孙某原还款情况。14、林某1母亲马某向孙某原还款凭证，证实马某向孙某原还款情况。15、搜查笔录及扣押清单，证实侦查机关依法搜查并扣押涉案物品情况。16、户籍证明信，证实被告人傅聪已达到法定刑事责任年龄。17、阜新市细河区人民法院（2020）辽0911刑初65号刑事判决书，证实同案犯孙某原、赵夺志已被判处刑罚的情况。18、抓捕经过，证实被告人傅聪系被抓捕到案的情况。本院认为，被告人傅聪以非法占有为目的，伙同他人采取“套路贷”的方式骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人傅聪犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，应予支持。被告人傅聪多次诈骗，本院酌情对其从重处罚；被告人傅聪在孙某原等人犯罪团伙中起辅助作用，系从犯，被告人傅聪到案后如实供述自己的罪行认罪认罚，签署了认罪认罚具结书，本院依法对其从轻处罚；孙某原、赵夺志已退赔被害人经济损失、傅聪积极缴纳罚金，酌情对其从轻处罚。辩护人提出被告人傅聪在犯罪团伙中起从属地位，且认罪认罚签署认罪认罚具结书，具有悔罪表现，并同意缴纳罚金，应对傅聪从轻处罚的辩护意见正确，本院予以采纳。根据傅聪犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：被告人傅聪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币7000元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年4月29日起至2021年5月28日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于娟娟审 判 员  刘海波人民陪审员  吴岩成二〇二〇年十一月三十日书 记 员  夏 宇