河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初424号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人张琬琪，女，1985年4月24日出生于河南省商丘市，汉族，大专文化程度，无业，户籍地河南省商丘市，居住地河南省商丘市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月4日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年7月10日由该局执行逮捕。指定辩护人郭发振，河南大周律师事务所律师。被告人刘文，女，1997年9月15日出生于河南省桐柏县，汉族，初中文化程度，无业，户籍地河南省南阳市桐柏县，居住地同上。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月11日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年7月10日由该局执行逮捕。指定辩护人郭正伟，河南科言律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检一部刑诉〔2020〕376号起诉书指控被告人张琬琪、刘文犯诈骗罪，于2020年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭审理本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员张艺凡出庭支持公诉，被告人张琬琪及其指定辩护人郭发振，被告人刘文及其指定辩护人郭正伟到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，2019年2月份，胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎经预谋共同出资设立了河南悦金信息技术有限公司，招募业务员张琬琪、刘文等人，对外谎称是中原银行、民生银行等多家银行的合作单位，能帮客户从上述银行贷出长期高额度低率信用贷款为由，收取客户金融服务费，安排公司员工以银行工作人员名义对客户进行电话回访，实际并未帮客户向银行申请相关贷款，涉案金额60多万元。经查，已落实张琬琪、刘文诈骗客户9名，具体如下：1.2019年3月13日，张琬琪伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人胡某112500元。2.2019年3月20日，张琬琪伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人胡某210000元。3.2019年4月29日、5月5日，张琬琪伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人吴某16000元。4.2019年4月27日、4月30日，张琬琪伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人刑某4200元。5.2019年4月30日、5月10日、5月16日，张琬琪伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人王某6000元。6.2019年3月20日，张琬琪伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人曹某16500元。7.2019年5月28日，刘文伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人张某10500元。8.2019年6月15日、19日，刘文伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人程某11000元。9.2019年6月15日，刘文伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人陈某8000元。2020年6月3日，郑州市公安局二里岗分局民警在商丘百度大厦将张琬琪抓获；2020年6月10日，郑州市公安局二里岗分局民警在上海浦东新区麦格国际酒店将刘文抓获，其归案后如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人张琬琪、刘文供述，同案犯胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎、崔洪丹、刘贝贝、费龙龙、周清云、刘双慧、刘焕焕、王可供述，被害人胡某1、胡某2、吴某、刑某、王某、曹某、张某、程某、陈某陈述，到案经过，报案材料，被害人胡某1、胡某2、吴某、刑某、王某、张某、程某、陈某提供的河南悦金信息科技有限公司的合同、收据、转账截图，被害人胡某1、刑某、张某、程某提供的微信个人信息、聊天记录截图，同案犯胡航飞提供的回访话术单、服务通知、服务终止协议书、服务终止申请书、终审通知单、逼单表、费用清单，被害人张某、程某、陈某提供收到条、谅解书，刑事判决书，查询被告人身份及前科情况，年龄证明等证据。据此认为被告人张琬琪伙同他人以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗公私财物，价值数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘文伙同他人以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗公私财物，价值数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二百六十六条之规定，当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张琬琪、刘文到案后如实供述自己的罪行，在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条、第六十二条、第六十三条的规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人刘文已经全额赔偿被害人并取得谅解，可酌情从轻处罚。遂向本院提起公诉，并建议判处被告人张琬琪有期徒刑一年六个月至二年，若退赃可以使用缓刑，并处罚金；建议判处被告人刘文有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金。被告人张琬琪、刘文对公诉机关指控的事实、罪名及提出的量刑建议均不持异议，并且自愿认罪认罚。被告人张琬琪的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人张琬琪到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；2.被告人在犯罪过程中起次要辅助作用，系从犯，依法应当对其从轻、减轻处罚；3.被告人系初犯、偶犯，其法律意识淡薄，误入歧途，可酌情从轻处罚；4.被告人张琬琪家属已将涉案赃款65200元退到法院，具有退赃情节。建议对其适用缓刑。被告人刘文的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚；2.被告人到案后如实供述自己的罪行，属于坦白，依法可以从轻处罚；3.被告人系初犯，之前无任何违法犯罪行为，主观恶性不大，社会危害性小；4.被告人认罪态度良好，到案后能够积极配合司法机关办案，知罪、悔罪；5.被告人系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；6.案发后，被告人家属已经向三位被害人退赔，取得了被害人的谅解，依法可以从轻、减轻处罚。经审理查明，2019年2月份，胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎经预谋共同出资设立了河南悦金信息技术有限公司，招募业务员张琬琪、刘文等人，对外谎称是中原银行、民生银行等多家银行的合作单位，能帮客户从上述银行贷出长期高额度低率信用贷款为由，收取客户金融服务费，安排公司员工以银行工作人员名义对客户进行电话回访，实际并未帮客户向银行申请相关贷款，已落实被害人65人，涉案金额共计643110元。已落实张琬琪、刘文诈骗客户9名，具体如下：1.2019年3月13日，张琬琪伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人胡某112500元。2.2019年3月20日，张琬琪伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人胡某310000元。3.2019年4月29日、5月5日，张琬琪伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人吴某16000元。4.2019年4月27日、4月30日张琬琪伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人刑某4200元。5.2019年4月30日、5月10日、5月16日张琬琪伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人王某6000元。6.2019年3月20日，张琬琪伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人曹某16500元。7.2019年5月28日，刘文伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人张某10500元。8.2019年6月15日、19日，刘文伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人程某11000元。9.2019年6月15日，刘文伙同胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎等人以上述手段骗取被害人陈某8000元。2020年6月3日，郑州市公安局二里岗分局民警在商丘百度大厦将张琬琪抓获；2020年6月10日，郑州市公安局二里岗分局民警在上海浦东新区麦格国际酒店将刘文抓获。其二人到案后均如实供述上述犯罪事实。另查明，2020年7月16日，被告人刘文的亲属分别退赔被害人张某、陈某损失人民币10500元、8000元，并取得谅解；2020年7月17日，被告人刘文的亲属退赔被害人程某损失人民币11000元，并取得谅解；2020年10月30日，被告人张琬琪的亲属向本院退缴涉案款65200元。以上事实，有经法庭举证、质证查证属实的下列证据予以证明：1、被告人张琬琪、刘文在侦查阶段对上述指控的犯罪事实均有供述，在开庭过程中对上述犯罪事实亦无异议，并自愿认罪认罚；2、同案犯胡航飞、韩春光、周猛、杨昊澎、崔洪丹、刘贝贝、费龙龙、周清云、刘双慧、刘焕焕、王可供述，同案犯胡航飞提供的回访话术单、服务通知、服务终止协议书、服务终止申请书、终审通知单、逼单表、费用清单，均证明上述人员以河南悦金信息技术有限公司为依托，对外谎称是中原银行、民生银行等多家银行的合作单位，能帮客户从上述银行贷出长期高额度低率信用贷款为由，骗取客户金融服务费，以银行工作人员名义对客户进行电话回访，实际并未帮客户向银行申请相关贷款的情况；3、被害人胡某1、胡某2、吴某、刑某、王某、曹某、张某、程某、陈某陈述，报案材料，被害人胡某1、胡某2、吴某、刑某、王某、张某、程某、陈某提供的河南悦金信息科技有限公司的合同、收据、转账截图，被害人胡某1、刑某、张某、程某提供的微信个人信息、聊天记录截图，证明上述被害人通过河南悦金信息技术有限公司办理银行贷款未果，被骗取服务费的情况；4、到案经过，证明2020年6月3日，郑州市公安局二里岗分局民警在商丘百度大厦将张琬琪抓获到案；2020年6月10日，郑州市公安局二里岗分局民警在上海浦东新区麦格国际酒店将刘文抓获到案的情况；5、被害人张某、程某、陈某提供收到条、谅解书，证明被告人刘文的亲属已退赔被害人张某、程某、陈某，并取得谅解的情况；6、刑事判决书，证明同案犯已被追究相应刑事责任的情况；7、查询被告人身份及前科情况、年龄证明，证明二被告人均属应负刑事责任年龄阶段及均无犯罪前科的情况。本院认为，被告人张琬琪、刘文伙同他人，以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗公私财物，其中，被告人张琬琪诈骗数额巨大，被告人刘文诈骗数额较大，其二人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控二被告人犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。根据被告人张琬琪犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚；根据被告人刘文犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。具体适用刑罚，本院充分考虑以下量刑情节：1.二被告人在共同犯罪中均起次要或者辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；2.二被告人归案后均如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；3.被告人刘文已退赔被害人损失，并取得谅解，被告人张琬琪已退缴全部涉案款，均可酌情从轻处罚；4.二被告人均系初犯，可酌情从轻处罚。辩护人提出的相应从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上所述，二被告人确有悔罪表现，对其二人适用缓刑不致再危害社会，且其二人所居住的社区均同意对其实行社区矫正，故可对二被告人依法宣告缓刑。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人张琬琪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币八千元。二、被告人刘文犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币六千元。（以上缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算。罚金均于判决生效后三日内缴纳）。三、被告人张琬琪退缴的涉案款人民币六万五千二百元，返还相应被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 朱 宏 扬人民陪审员 张 延 平人民陪审员 马 瑞 敏二〇二〇年十一月三十日书 记 员 皇甫润婷