文书内容江西省弋阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣1126刑初171号公诉机关江西省弋阳县人民检察院。被告人黄晓静，女，1985年10月6日出生，汉族，初中文化，个体户，户籍所在地江西省上饶市弋阳县，住弋阳县，因涉嫌集资诈骗罪、盗窃罪，于2020年6月30日主动到弋阳县公安局投案自首，2020年7月1日被弋阳县公安局刑事拘留，2020年8月5日经弋阳县人民检察院批准逮捕，同日由弋阳县公安局执行逮捕，现羁押于上饶市看守所。辩护人徐鑫，江西碧落律师事务所律师。被告人鲍敏，女，1990年1月22日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地江西省上饶市弋阳县，住弋阳县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年7月4日被弋阳县公安局抓获归案，2020年7月5日被弋阳县公安局刑事拘留，2020年8月5日经弋阳县人民检察院批准逮捕，同日由弋阳县公安局执行逮捕，现羁押于上饶市看守所。辩护人张茂林，江西华箭律师事务所律师。被告人李志华，女，1982年5月6日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地江西省上饶市弋阳县，住弋阳县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年8月12日被弋阳县公安局抓获归案，2020年8月13日被弋阳县公安局刑事拘留，2020年8月21日经弋阳县人民检察院批准逮捕，同日由弋阳县公安局行逮捕，现羁押于上饶市看守所。指定辩护人余成明，江西华箭律师事务所律师。江西省弋阳县人民检察院以弋检一部刑诉（2020）137号起诉书指控被告人黄晓静犯集资诈骗罪，被告人鲍敏、李志华犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省弋阳县人民检察院指派检察官骆贵华出庭支持公诉，被告人黄晓静及其辩护人徐鑫、被告人鲍敏及其辩护人张茂林、被告人李志华及其辩护人余成明到庭参加了诉讼，现已审理终结。江西省弋阳县人民检察院指控：2019年5月至2020年6月，被告人黄晓静以非法占用为目的，以从手机借贷平台套现转借给老板赚取返点为名义，承诺每月帮还本息，使用被害人黄某1、方某1、江某1、余某1等57人的手机从360借贷、美团借贷、京东金融、借呗、花呗等网络平台及信用卡中分期借贷，贷款到账后，被害人把钱借给黄晓静，由黄晓静把钱转走，当场返还借款本金的15%-20%作为砍头息。花呗和信用卡通过套现方式取出，黄晓静通过李某7的支付宝账户“弋阳县信江手机配件批发部”套现花呗，李某7转给黄晓静时直接扣除5%的手续费。借款过程中，被告人鲍敏、李志华明知被告人黄晓静从事非法集资活动，为获取介绍费，在黄晓静非法集资活动中积极介绍出借人，在必要时向被害人担保，被告人鲍敏介绍被害人陈某1、夏某、叶某1、刘某1、刘某2、黄某2等20余人借钱给黄晓静，借款金额为1524999.84元，非法获利82940元，被告人李志华共介绍李某1、余某2、李某3、童某、刘某3、黄某5、叶根喜、曾某2、封某、俞某、陈某4等10余人借款给黄晓静，借款金额约为1045652.06元。非法获利60474元案发后，经上饶汇发联合会计事务所司法会计鉴定：被告人黄晓静非法集资本金共为5842224.5元，返回本金为1316670.73元，未返回借款本金为4525553.77元。非法集资骗得金额，用于支付砍头息1076551元，支付鲍敏、李志华等人介绍费297399元，用于“聊呗”平台网络赌博等转移资金2561042元。认定上述事实的证据如下：1.被告人人口信息、前科证明、归案说明、报警单、查封扣押决定书和清单、信用卡交易明细、借条、微信和支付宝截图、转账记录、机动车查询单、扣押清单、汽车抵押合同、认罪认罚具结书等书证；2.证人李某7、王某3、贾某、郭某、齐某的证言；3.被害人黄某1、方某1、余某1、杨某1、黄某3、张某、温某、龚某、王某1、江某1、谢某、杨某2、夏某、李某1、毛某1、陈某2、吴某1、林某、舒某、汤某1、黄某2、余某2、吴某2、周某1、李某2、黄某4、李某3、叶某1、韩某、沈某、童某、刘某3、刘某2、黄某5、赵某、方某2、王某2、叶某2、汤某2、陈某1、曾某1、钟某、毛某2、肖某、周某2、封某、李某4、汤某3、徐某、李某5、吴某3、郑某、江某2、陈某3、俞某、李某6、陈某4的陈述；4.被告人黄晓静、鲍敏、李志华的供述与辩解；5.鉴定意见。上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人鲍敏对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。江西省弋阳县人民检察院认为，被告人黄晓静明知没有归还能力而大量非法集资，肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定,犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。被告人黄晓静案发后能主动投案，具有自首情节，分别适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。被告人鲍敏明知被告人黄晓静从事非法集资活动，为获取介绍费，积极介绍出借人，数额巨大，在非法吸收行为中起次要、辅助作用，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人鲍敏自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理，归案后如实供述犯罪事实，系坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，建议判处被告人鲍敏有期徒刑一年一个月，并处罚金。被告人李志华明知被告人黄晓静从事非法集资活动，为获取介绍费，积极介绍出借人，数额巨大，在非法吸收行为中起次要、辅助作用，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人李志华归案后如实供述犯罪事实，系坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人黄晓静的辩解意见：当庭认罪认罚，但我不构成盗窃罪。辩护人徐鑫的辩护意见：对本案定性不持异议，被告人黄晓静系投案自首，又是初犯，认罪态度好，自愿签署认罪认罚书，并且有严重疾病，希望法院对被告人黄晓静减轻处罚。被告人鲍敏的辩解意见：当庭认罪认罚，我自己的钱也全让黄晓静骗去了。辩护人张茂林的辩护意见：对本案定性不持异议，被告人鲍敏是投案自首，又是非法吸收公众存款罪的从犯，被告人不懂法，自己也是被害人，被黄晓静骗了五十五万元，被告人认罪态度好，自愿签署认罪认罚书，希望法院对被告人在弋阳县人民检察院量刑建议的基础上再予以减轻处罚。被告人李志华的辩解意见：当庭认罪认罚，我获利没有那么多，只得了一万八千元，余某2不是我介绍的，我不认识她。辩护人余成明的辩护意见：对本案定性不持异议，被告人李志华是非法吸收公众存款罪的从犯，自己也是被害人，被黄晓静骗了几十万元，又是初犯，被告人是被公安机关口头传唤的去的，并如实交代自己的犯罪事实，属于投案自首，被告人认罪态度好，自愿签署认罪认罚书，希望法院对被告人在量刑时予以减轻处罚。经审理查明：2019年5月至2020年6月，被告人黄晓静以非法占有为目的，以从手机借贷平台套现转借给老板赚取返点为名义，承诺每月帮还本息，使用被害人黄某1、方某1、江某1、余某1等61人的手机从360借贷、美团借贷、京东金融、借呗、花呗等网络平台及信用卡中分期借贷，贷款到账后，被害人把钱借给黄晓静，由黄晓静把钱转走，当场返还借款本金的15%-20%作为砍头息。花呗和信用卡通过套现方式取出，黄晓静通过李某7的支付宝账户“弋阳县信江手机配件批发部”套现花呗，李某7转给黄晓静时直接扣除5%的手续费，共获得手续费38424元。借款过程中，被告人鲍敏、李志华,在被告人黄晓静从事非法集资活动中，为获取介绍费，在黄晓静非法集资活动中积极介绍出借人，在必要时向被害人担保，被告人鲍敏介绍被害人陈某1、夏某、叶某1、刘某1、刘某2、黄某2等20余人借钱给黄晓静，借款金额为1524999.84元，非法获利82940元，被告人李志华共介绍李某1、余某2、李某3、童某、刘某3、黄某5、叶根喜、曾某2、封某、俞某、陈某4等10余人借款给黄晓静，借款金额约为1045652.06元，非法获利60474元。案发后，经上饶汇发联合会计师事务所赣饶汇发审字【2020】第92号司法会计鉴定报告书：被告人黄晓静非法集资本金共为5842224.5元，返回本金为1316670.73元，未返回借款本金为4525553.77元。非法集资骗得金额，用于支付砍头息1076551元，支付鲍敏、李志华等人介绍费297399元，用于“聊呗”平台网络赌博等转移资金2561042元。上述事实，有下列证据予以证实1、书证（1）人口信息、前科证明，证明：被告人黄晓静出生于1985年10月6日，已达完全刑事责任年龄,无违法犯罪前科。被告人鲍敏出生于1990年1月22日，已达完全刑事责任年龄,无违法犯罪前科。被告人李志华出生于1982年5月6日，已达完全刑事责任年龄,无违法犯罪前科。（2）归案说明、报警单，证明：被告人黄晓静于2020年6月29日与他人因借贷纠纷报警，7月1日，黄晓静因涉嫌非法吸收公众存款罪被弋阳县公安局刑事拘留,弋阳县公安局指挥中心于报警处置反馈中列明报警人系黄晓静。被告人鲍敏于2020年7月4日，由办案民警口头传唤至弋阳县公安局，鲍敏供述了其协助被告人黄晓静非法吸收他人存款的犯罪事实，7月5日鲍敏因非法吸收公众存款罪被弋阳县公安局刑事拘留。被告人李志华于2020年8月12日，由办案民警口头传唤至弋阳县公安局，李志华供述了其协助被告人黄晓静非法吸收公众存款的犯罪事实，8月13日李志华被弋阳县公安局依法刑事拘留。（3）查封决定书、扣押决定书、扣押清单、扣押照片，证明：2020年6月30日，弋阳县公安局扣押黄晓静银行卡1张，临时身份证1张、银行卡刷卡器1台，人民币1515元,戒指4个，手链3个，项链1个，手机卡1张。2020年7月1日，弋阳县公安局扣押被告人黄晓静银行卡13张、商品房买卖合同一套、离婚协议书一份、汽车买卖合同一份、手机2台、电脑1台、存折4本等物品；2020年7月3日，弋阳县公安局查封被告人黄晓静位于弋阳县东华学府1栋1单元1702室的商品房一套，面积127平方米；2020年7月23日，弋阳县公安局查封被告人黄晓静赣Ｅ×××××.赣Ｅ×××××的红色车辆各壹辆。2020年7月10日，弋阳县公安局扣押李某7人民币38424元。2020年7月1日公安局查封被告人前夫王某3赣Ｅ×××××的大众高尔夫牌小型轿车壹辆。（4）扣押清单，证明：2020年7月10日弋阳县公安局查封李某7非法获利人民币38424元。（5）查询信用卡交易明细，证明：被告人黄晓静62×××86的银行卡交易情况。（6）陈丽萍支付宝转账记录，证明：黄晓静通过陈丽萍手机支付宝转移40389元钱的事实。（7）黄晓静支付宝转账用于聊呗APP清单，证明：2019年12月至2020年6月，黄晓静转给“看灰机”2762059元，其转给黄晓静1519177元，转账差额为1242882元；转给“玛莎发财”1225040元，其转给黄晓静145680元，差额为1079360元；转给“123175*****86”323600元，其转给黄晓静755755元，差额为432155元；转给“赵子龙”，其转给黄晓静109000元，差额为140700元。（8）借条、微信、支付宝截图，证明：方某1的手机借款11.2万元转给黄晓静，及两人微信聊天记录。根据借条,2020年5月27日，黄晓静出具六万元借条给余某1。根据借条，2020年5月29日，黄晓静向杨某1借款89000元。黄某3的手机2020年6月22日转给支付宝账户“云”两次50000元，微信转账0.21万元。2020年3月1日，张某通过支付宝花呗转账给“弋阳县信江手机配件批发部”9100元，微信转账给“静静”1700元。2020年6月20日，温某转账4000元、2300元、4900元转给“静静”的支付宝,9999元转给陈正超的支付宝。2020年4月5日借呗放款18000元给龚某，龚某转给“静静”13500元。2019年11月14日，王某1借款29000元给黄晓静。2020年4月8日，2019年12月31日，王某1借款35000元给黄晓静,王某1借款47085元给黄晓静。根据借条，2020年6月17日、17日、7月1日、12月15日，黄晓静向江某1借款200000元、110000元、25400元、68000元。6月26日，江某1向美团借贷10000元，借贷9600元。2020年6月17日，江某1向全民乐分期借贷80000、30000元，6月17日，江某1向嘉年华果蔬商贸有限公司借贷31590元，向柏合好实惠商贸集团借贷39000元、31012元、25007元，向圆梦金分期借贷39000元、31012元、25007元。6月21日江某1向梦之岛优购管理有限公司分期借贷34981元。6月26日江某1向“云”转账25400元，6月14日江某1向“静静”转账13000元、30000元，6月14日、6月19日，江某1向“黄晓静”转账17549元、20000元。6月15日、17日,江某1向黄晓静的中国建设银行账户转账57800元、93500元。根据借条，2020年6月9日，黄晓静向谢某借款66000元。根据借条及转账记录，2020年5月28日，夏某借给黄晓静40000元。根据借条，2019年12月19日至2020年6月24日，李某1共借给黄晓静150100元。根据借条，2020年5月8日，吴某1借给黄晓静120000元。2020年4月9日，黄某2通过支付宝转账给“静静”22000元。根据借条，2020年5月8日至5月25日，叶某2借给黄晓静150000元。根据借条，2020年6月6日，曾某2借给黄晓静31600元。根据借条，2020年6月20日，方某2借给黄晓静47000元。根据借条，2020年4月2日至2020年6月9日，李某3借给黄晓静180000元。根据借条，2020年7月3日，童某借给黄晓静51000元。根据借条，2019年12月26日至2020年5月4日，刘某3借给黄晓静76.26万。根据借条，2020年5月12日至6月11日，刘某2借给黄晓静69100元。根据借条，2020年4月25日，俞某借给黄晓静50000元，2020年6月22日，俞某中国建设银行贷款4930.95元。（9）机动车查询单，证明：赣Ｅ×××××的宝马牌车辆、赣Ｅ×××××的别克牌车辆的所有人均为黄晓静。（10）扣押清单，证明：2020年7月24日,弋阳县公安局扣押一辆赣Ｅ×××××的别克牌车辆。2020年7月27日，弋阳县公安局扣押以来赣Ｅ×××××的宝马牌车辆。（11）汽车抵押合同，证明：2019年4月9日，郭某出借43000元转至黄晓静的上饶银行账户，抵押物是别克牌车辆一辆。2、证人证言（1）李某7的证言，证明：李某7系弋阳县信江手机批发部老板，经营手机买卖和维修，2019年11月，黄晓静与李某7商量用李某7的商家收款码套现花呗，并返点5%,李某7支付宝账户为453×××＠ｑｑ.ｃｏｍ,昵称为“息事宁人”,收款码名字是“弋阳县信江手机批发部”，李某7共帮助黄晓静套现768481元，获利38424元。套现方式是出借人本人到店，李某7扣除返点后直接转给岀借人，或者是由黄晓静对出借人出示李某7的收款码，黄晓静把转账成功的图片发给李某7，李某7扣除返点后转给黄晓静。（2）证人王某3的证言，证明：证人王某3系被告人黄晓静的丈夫，两人于2020年6月30日离婚。黄晓静平时经常在网络平台赌博，黄晓静使用过王某3的信用卡、工资卡，并用王某3手机号码13×××30注册支付宝账号供自己使用，该支付宝账号资金流水王某3不知情。（3）贾某的证言，证明：2020年2月贾某的朋友耿建立在朋友圈出售一辆宝马ＸＩ车牌号为赣Ｅ×××××,二人约定10万元交易，因耿建立之前欠贾某6万元。贾某支付了4万元给其。行驶证车主是黄晓静,因协议里有过约定逾期还款由债权人处置，黄晓静未在场。（4）郭某的证言，证明：2019年4月，郭子勇介绍其买一辆赣Ｅ×××××的别克商务车，齐某也从中介绍车子是抵押给工商银行的，以六万五元价格签订转押协议。郭某从资料看见车主为黄晓静。（5）齐某的证言，证明：2019年4月，齐某从朱金康手中看中了一辆赣Ｅ×××××别克车，看车是联系一个曹姓男子，因抵押车不能过户，合同协议中已经约定该车逾期还款可以由债权人处置。齐某以56000元与曹姓男子签订了转押协议，领到车子和购车发票、抵押合同、行驶证，几天后齐某将车子转押给了郭某，价格65000元。3、被害人陈述被害人黄某1的陈述，证明：2020年4月9日下午，李志华介绍黄某1认识了黄晓静，黄晓静称可以带其赚钱，中途鲍敏也来进行了劝说，黄晓静通过黄某1手机的花呗、借呗、拍拍贷借贷了8000元、18000元、24000元，并出具5万元借条给黄某1，4月13日、6月5日，分别通过美团、招商信用卡、借呗套了15000元、9999元、9999元、8500元，黄某1收取了黄晓静给的14025元利息，贷款还有72890元未还。被害人方某1陈述，证明：2020年4月黄晓静和鲍敏在方某1的家中，使用方某1的手机通过美团、有钱花等九个网络借贷平台，分期借款11.2万元出来，借给黄晓静，通过支付宝转账，约定由黄晓静每月还款，方某1获得了6000元返点利息，直至7月6日联系不上黄晓静，黄晓静还欠款其95936.1元未还。被害人余某1的陈述，证明：2020年5月陈某1介绍余某1从网商贷平台上借款出来，借给黄晓静赚取返点。5月27日，黄晓静使用余某1的手机从网商贷借款5.5万元，分六期还款，用支付宝花呗扫码“信江李超店”刷5000元转到黄晓静支付宝，分六期还款。黄晓静出具六万元借条给余某1，余某1共获得返点9000元，还剩50187.49元未归还。被害人杨某1的陈述，证明：2020年5月21日黄晓静、鲍敏找被害人杨某1，黄晓静用杨某1的手机在网商贷、花呗、借呗上贷款89000元，黄晓静出具借条，约定由黄晓静每月还本金和利息，黄晓静并且支付了13350元作为返点费。被害人黄某3的陈述，证明：2020年6月22日黄晓静和李志华与黄某3见面后,黄晓静说要带其赚钱，使用其手机在中邮钱包、360借条、美团平台、小米贷款、有钱花等网络平台贷款10.21万元，并说分期付款由黄晓静自己支付，支付了黄某311465元返点。10万元由黄某31720的工商银行卡转到黄晓静的“云”支付宝上，0.21万元是转给黄晓静的“静静”的微信上。被害人张某的陈述，证明：2020年3月1日，黄晓静说带被害人张某赚点利息钱，用张某的手机在网商贷上套了3600元分期借款，约定本息由黄晓静还，花呗里通过扫码给“弋阳县信江手机配件批发部”套了9100元，并支付张某1900元利息，由3600元里扣除。被害人温某的陈述，证明：2020年6月20日，在方某2的介绍下，黄晓静认识了温某，使用温某的手机，在借呗、美团、分期乐上乐、乐花卡上借款2.12万元，平台利息共计4946.75元，黄晓静承诺由她来还分期付款，并支付1680元利息给温某。套出的钱由温某分为4000元、2300元、4900元转给黄晓静的支付宝，另有9999元转给陈正超。被害人龚某的陈述，证明：2020年4月5日，黄晓静、鲍敏劝说被害人龚某尝试通过手机套钱，获得返利。韩丽花也表露出自己也套过这种钱，黄晓静从龚某手机套出三万元，获得4500元返利。5月17日，黄晓静使用龚某的手机，套了四笔钱总共46897元，返点4650元，6月9日，黄晓静通过花呗套了8701元，6月26日，黄晓静通过“有钱花”套了2500元，在网商贷套了3900元。出具借条两张，分别为3万元和35863元。总返点是11492元，还有86000元未还款。龚某2020年6月26日转给“云”3900元,花呗支付给“弋阳县信江手机配件批发部”8701元，5月17日花呗支付给“华为信沃专卖店”3299元、花呗支付给“宏音伟业数码专营”12198元、花呗支付给“弋阳县小叶羊肉批龙部”8400元、转给“静静”23000元，5月20日转给：“静静”12472元。被害人王某1的陈述,证明：2019年11月李某2、鲍敏推荐王某1赚点钱，带其到黄晓静家中，被黄晓静使用手机的网商贷套出12000元。花呗套出19000元，黄晓静承诺由自己还本息,11月14日收到返点4300元。2019年12月31日,黄晓静通过花呗套出12000元、网商贷套出19000元，装修贷4000元。返点5200元。2020年4月7日，在黄晓静和鲍敏的劝说下，黄晓静使用王某1的手机通过微立贷、捷信金融、美团和花呗贷了47085元，返点5900元。被害人江某1的陈述,证明：黄某5介绍黄晓静给江某1，2020年6月14日，借款496400元给黄晓静，支付15个点的返点，通过借呗套现了2.3万元和2万元，花呗套现了3万元，返点10950元。6月15日，提现3.9万元和2.9万元，返点10200元，6月17日，套现34981元、金额11万元、5万元、95019元、20200元，返点46500元。6月19日，借款2万元给黄晓静，6月26日，用有钱花套现9600元、还呗套现了5800元、美团套现10000元，返点3810元，黄晓静均承诺会帮其还款。被害人谢某的陈述,证明：2020年6月8日，谢某的朋友黄某5向其介绍黄晓静，声称能带其赚钱，李志华在旁劝说，黄晓静使用谢某手机分别从花呗和借呗套出3.6万元、3万元，花呗是通过“弋阳县信江手机配件批发”的支付宝套出，黄晓静承诺由她来还分期和利息。套现过程中鲍敏在电话中也进行劝说替黄晓静做证明。（12）被害人杨某2的陈述,证明：被害人杨某2是弋阳县人和医院职工。2020年4月，郑治安多次介绍一个套信用贷款的方式称带其赚钱，5月2日郑治安的女朋友封某带黄晓静找到杨某2，黄晓静通过杨某2的支付宝借呗、美团分别借贷27000元、14200元，都是杨某2借给封某的，并获得6180元利息。但杨某27月得知实际借款人是黄晓静。目前贷款封某均仅归还了一期分期。借呗还剩23781.2元未归还，美团还剩13067.35元未归还。（13）被害人夏某的陈述,证明：2020年5月28日夏某通过鲍敏认识了黄晓静。鲍敏积极劝说夏某从花呗、借呗、网商贷等平台里借贷，黄晓静承诺分期借贷的钱由她来还，额外支付15%返点，黄晓静给夏某出具了相关借条。鲍敏让夏某放心弄，并称如果有问题她会还钱。夏某总计借给鲍敏46000元。（14）被害人李某1的陈述,证明：2019年12月19日李某1通过李志华认识了黄晓静和鲍敏。鲍敏和黄晓静积扱劝说李某1从借呗、花呗、网商贷等平台上贷款。黄晓静承诺一万块钱给一千五的返点，并会按月帮其还钱。鲍敏和黄晓静以小孩要在小桔灯培训报名为由多次找到李某1，李某1多次贷款出来给黄晓静，总计146600元，还剩64049.5元未还。李某1在黄晓静处收益19890元。（15）被害人毛某1的陈述，证明：2020年6月23日毛某1通过俞某认识了黄晓静。毛某1知道的有黄晓静在其花呗中借的4000元、借呗中借的1000元、360借条中借的5200元。经查2020年6月23日，黄晓静从毛某1邮政储蓄银行卡转账到“王某3”支付宝34792元。黄晓静给了毛某12400元返点利息。（16）被害人陈某2的陈逑，证明：黄晓静因常在陈某2工作的店里吃东西而相识，黄晓静多次向陈某2宣传从借呗、花呗等平台上套钱出来，但是都被陈某2拒绝了。黄晓静曾操作过陈某2的手机，当时黄晓静骗其说关闭了交易。2020年6月28日，陈某2收到民生银行的还款短信后才知道当时黄晓静并没有真正关闭交易，而是将钱转移出去了。黄晓静总共从陈某2手机中转移了四笔钱,2020年6月11日19时30分从支付宝绑定的民生银行转账9999元；6月11日19时31分从支付宝绑定的民生银行转账9999元；6月12日从支付宝绑定的农商银行储蓄卡转账10800元；6月14日从支付宝绑定的兴业银行信用卡转账9600元；共计是40398元。（17）被害人吴某1的陈述，证明：2020年6月1日吴某1通过鲍敏认识了黄晓静。黄晓静分三次从吴某1手机中套取出钱，6月1日，在支付宝花呗中两次套取9999元，共计19998元。5月2日在支付宝网贷中套取60000元。6月3日在支付宝借呗中套取40000元。总计套取119998元,吴某1得到返点18000元,还剩116286.14元未还。期间鲍敏一直积极劝说吴某1，并称如果有损失她担保。（18）被害人林某的陈述，证明：2020年3月份的一天林某通过陈某1认识了黄晓静。3月10日，黄晓静带林某去到上饶一个叫薇贷网的公司，林某将其车的大本抵押贷了32000元。林某将这32000元借给了黄晓静,黄晓静给了林某4500元的利息。（19）被害人舒某的陈述，证明：2020年6月5日舒某从三个平台借钱给了黄晓静。分别是花呗里6700元、美团里10800元、网商贷3000元，总计20500元，还剩17425元未归还，舒某得到黄晓静支付的利息3075元。（20）被害人汤某1的陈述，证明：汤某1一共从平台上贷了52900元给黄晓静。分别是美团上26829元；花呗上6700元；九江银行ａｐｐ上借了5000元；秋贝平台上9000元；京东白条上11000元。归还了48145元，黄晓静还欠汤琼40×××××元，汤某1得到黄晓静利息一共7474元。（21）被害人黄某2的陈述，证明：2020年4月9日黄某2通过鲍敏认识了黄晓静，当天黄晓静用黄某2手机从网商贷和借呗里面套取32000元。5月5日，黄晓静从黄某2的信用卡里提出4600元，从美团里提现5400元。黄晓静总共归还了8336.44元，黄某2从黄晓静处得到4800元利息。（22）被害人余某2的陈述，证明：2020年5月7日余某2通过钟某认识的黄晓静和李志华。5月9日黄晓静从余某2手机花呗中提现了28000元；网商贷中提现了43000元；从借呗中提现了5000元。6月9日从借呗、网商贷中提现了20300元给黄晓静。余某2总共借给黄晓静96300元，余某2总共收了黄晓静给的13545元利息。余某2每次借钱给黄晓静时李志华都在场，并且会积极劝说余某2借钱给黄晓静。（23）被害人吴某2的陈述，证明：2020年4月30日，在沈某和封某的介绍下，黄晓静说带其赚钱，黄晓散使用吴某2的手机从借呗、民生银行信用卡借贷了20000元、80000元，是封某的名义打的借条，吴某2收取了黄晓静给的15000元利息，还欠68205.14元贷款未还。（24）被害人周某1的陈述，证明：被害人周某1通过郑某、鲍敏介绍认识了黄晓静。2019年12月23日，黄晓静以看额度的名义拿到周某1的手机和银行卡，黄晓静从广发信用卡、借呗、花呗、平安信用卡、小米金融借贷了3万多、3万元、9465.6元、3300元、1300元、1900元，2020年2月8日、2月19日、3月8日、4月8日、5月9日、5月11日、5月19日、5月20日、6月8日，分别从借呗、花呗、花呗、借呗、借呗、好分期、分期乐、花呗、唯品会、捷信ＡＰＰ、借呗分别借贷了4780元、6540.17元、3100元、3300元、3500元、5079.96元、7460.52元、5196.19元、5500元、3000元、3400元。总计96822.44元，还有81735.58元未还，周某1收取了黄晓静给的19363元利息。（25）被害人李某2的陈述，证明：2019年5月12日在鲍敏的劝说下，黄晓静找被害人李某2借钱，从其支付宝的网商贷中借款5万元，至2020年5月12日，黄晓静多次从李某2手机的花呗、浦发银行信用卡等借款平台借款，部分分期贷款已偿还，目前还剩200524.97元未还,李某2收取了黄晓静给的52600元利息。（26）被害人黄某4的陈述，证明：2020年5月12日，在赵柳的介绍下，鲍敏的担保下,黄晓静拿被害人黄某4手机操作，从借呗、网商贷套了1.8万元和5.2万元、3.1万元，钱均转账给黄晓静，黄晓静给其书写了借条，黄某4收取了黄晓静给的15150元利息。总共归还了7624.95元和3179.57元。（27）被害人李某3的陈述，证明：2020年4月份李某3通过李志华认识黄晓静。4月22日李某3从借呗上借贷给黄晓靜80000元;4月25日从招商银行信用卡借款50000元;6月9日分别从借呗借款28000元、花呗借款9999元、京东金融借12000元。本金总共190000元，算利息在内黄晓静一共还有160580元未归还，李某3得到黄晓静返点23500元。黄晓静承诺每期还款会按时还,李志华也劝说这种方式挣钱比较稳。（28）被害人叶某1的陈述，证明：2020年3月28日，被害人叶某1通过鲍敏、徐某认识了黄晓静，上午黄晓静以看其手机花呗额度名义，拿到叶某1的手机直接从花呗套了38000元到“弋阳县信江手机配件批发部”的支付宝二维码，后黄晓静承诺由她来还钱，叶某1收取了黄晓静给的5700元利息,后从叶某1的招商银行信用卡、美团、微粒贷、来分期、花呗、借呗、兴业银行等多次套取了32000元、15000元、10000元、4000元、5000元、470元、10448元、96元、16000元、35000元、6000元、13000元、7999元、6557.5元、10748.92元、3000元、5000元、7500元,共计225254.38元,是通过支付宝转给黄晓静的，尚有174427.72元未还。叶某1共收取了黄晓静给的12700元利息。（29）被害人韩某的陈述，证明：2020年5月25日在陈某1的介绍下，黄晓静通过操作韩某的手机从花呗和网商贷套了3万元和2万元，共计5万元，分别扫码付给“信江李超店”和直接转给黄晓静，黄晓静出具一张五万元借条，韩某收取了黄晓静给的7500元利息。贷款只还了第一期贷款5224.53元、3612.33元。（30）被害人沈某的陈述证明：2020年4月20日在封某的介绍下，鲍敏、李志华也进行了劝说，黄晓静以带其赚钱名义，称拿其手机看一下，直接操作了从招商银行信用卡、民生银行信用卡、美团、360借贷套取了2000元、12000元、7500元、4000元、12100元。5月7日、6月6日黄晓静又先后从民生银行、桔子分期、美团等平台套取了5000元、6400元、4500元、3000元、1900元,共借贷71864元，沈某收取了黄晓静给的10770元利息，贷款还有56967元未还。（31）被害人童某的陈述，证明：2020年6月24日童某通过李志华认识了黄晓静，李志华一直积极劝说童某借钱给黄晓静。当天黄晓静拿着童某手机从花呗中套现9999元，从农商银行中信用透支50000元。黄晓静给童某9000元利息，但事后童某察觉不对，向黄晓静追回借款，黄晓静称钱已转到他人账户上，最后打了一个51000元借条给童某。（32）被害人刘某3的陈述，证明：2020年12月26日刘某3通过李志华认识了黄晓静和鲍敏。刘某3从2019年12月26日开始至今，共分十五次从各个网贷平台贷款76.26万元给黄晓静。黄晓静已帮其还分期的钱有40多万元，还剩36万元分期的钱未归还。黄晓静承诺帮其归还全部贷款，并按借款金额的15%作为利息给刘某3，刘某3得到利息11.439万元。（33）被害人刘某2的陈述，证明：2020年5月12日刘某2通过鲍敏认识了黄晓静。鲍敏积极跟刘某2宣传，劝说其投钱给黄晓静。黄晓静拿刘某2的手机从借呗上借了5000元，花呗上借了14100元，总计19100元，还剩12270.85元未归还。6月11日黄晓静以周转资金的理由向刘某2借款50000元，一天利息2000元，并且隔天归还，6月13日黄晓静归还了10000元，还剩40000元至今未归还。黄晓静总共还欠刘某256523.97元。（34）被害人黄某5的陈述，证明：2020年6月份，李志华和黄晓静找到黄某5劝说其从平台贷款借钱给黄晓静，黄某5当天没同意。6月11日，黄某5通过唐厚良的支付宝套现了10000元借给了黄晓静，黄晓静一期没还，还剩10439.50元未归还。黄晓静给了黄某52550元利息。（35）被害人赵某的陈述，证明：2020年6月21日通过同事方芳认识了黄晓静，在方芳的劝说下，黄晓静以养信用分名义，使用赵某的手机分别从借呗、花呗、美团提现了8000元、3800元、1900元，共计13700元，并给了赵某2055元利息，约定由黄晓静每月偿还借款。（36）被害人方某2的陈述，证明：2020年5月28日方某2通过鲍敏认识了黄晓静。黄晓静通过操作方某2的手机从网商贷银行借出40000元，花呗借出12000元，借呗借出4000元。平台一共贷了56000元，还剩55663.96元未归还，方某2得到9000元返利。（37）被害人王某2的陈述，证明：2020年2月28日王某2通过鲍敏认识了黄晓静，当日，黄晓静从其借呗里提现3000元，花呗提现7419.5元；5月10日从借呗提现900元，花呗提现3605.25元；5月28日从借呗提现6471.14元。三次总共22624.75元，王某2一共得到利息3060元。（38）被害人叶某2的陈述，证明：2020年4月12日叶某2通过李志华认识了黄晓静,当天黄晓静从叶某2的支付宝借呗和网商贷里提现了7.3万元；5月8日,叶某2将从农村信用社贷款的10万元借给了黄晓静，并且当天黄晓静从其花呗里提现了3万元；5月25日，叶某2借款给黄晓静2万元；6月14日,黄晓静从其花呗中提现4000元。总计借给黄晓静227000元，收取黄晓静39600元利息,黄晓静帮其归还了54300元。黄晓静借钱时称给老板周转用的，并且承诺帮其还款，李志华也为黄晓静担保。（39）被害人汤某2的陈述，证明：被害人汤某2是康伯小区一家化妆品店的老板，2020年6月28日黄晓静劝说其用信用度赚外快，并举例说韩花丽因此赚了很多钱，下午李志华也进行劝说，说自己投了五十万元，黄晓静使用汤某2的手机从借呗、网商贷分别贷款20000元、40000元，转出到黄晓静丈夫王某3的支付宝账号，并书写一张借条，支付给汤某29000元返点。（40）被害人陈某1的陈述，证明：陈某1通过鲍敏认识的黄晓静。陈某1从2020年1月2日开始分六次借钱给黄晓静，总共借款金额为33.88万元。分别是第一次2020年1月9日，网商贷3.7万元；借呗1.8万元；支付宝转账4.2万元给黄晓静账户。笫二次2020年2月26日，网商贷1.9万元；借呗1000元；花呗2万元。第三次是2020年4月9日支付宝、花呗中2.6万元；美团1.1万元；一招贷1.05万元；招商银行2.2万元以及不清楚从哪贷款平台中贷款的3万元。第四次是2020年5月10日网商贷1.2万元；借呗3800元；花呗6000元；银行信用卡2万元。第五次是2020年5月28日,建设银行卡2.1万元；九江银行卡3.2万元。第六次是2020年6月10日,支付宝转账5万元给黄晓静。黄晓静所借的钱还剩20多万元未归还。黄晓静一共给陈某1利息4.7万元。（41）被害人曾某2的陈述，证明：2020年5月份曾某2通过李志华认识了黄晓静。6月1日黄晓静拿曾某2的手机从美团借贷借款10800元，捷信金融借款6000元，共计16800元。6月7日，黄晓静拿曾某2老公刘小波手机从美团借贷借款6300元，借呗借款2500元，花呗借款6000元，共计14800元。曾某2夫妻总共借给了黄晓静31600元,曾某2按15%的返点得到4740元，介绍费1040元，总共得到5260元。平台中的借款还剩31776.03未归还。（42）被害人钟某的陈述，证明：被害人钟某是康伯小区一家灯具店的老板。5月黄晓静说可以从网络上提现出来，借给她赚取15%返点，由黄晓静偿还分期还款。后钟某将黄晓静的微信推荐给余某2，余某2提现了7万余元借给黄晓静，获得了一万元的利息，5月20日，黄晓静从钟某手机上的花呗、借呗分别分期贷款了4904.18元、1000元转给黄晓静自己，并出具借条，仅替钟某还了一期花呗和借呗分别是818元、15元。钟某获得1000元利息。（43）被害人毛某2的陈述，证明：2020年6月5日晩，被害人毛某2的朋友林某介绍了黄晓静来吃饭，黄晓静声称要看其手机的额度，毛某2就直接给了手机并输了密码，黄晓帮直接从花呗中借贷了1万元，分六期偿还，钱转到“信江李超”店的，林某还进行了劝说，最后毛某2获得了1500元返利，但其贷款黄晓静没有还过。（44）被害人肖某的陈述，证明：2020年6月27日晚,在邻居龚某家中,黄晓静看了肖某手机的花呗额度后，在其手机上操作提升额度，叫其提供了身份证和银行卡、支付密码，在不知情黄晓静要用其手机借贷的情况下，分别通过花呗、京东和美団，借贷了17900元、9600元，共计27500元，并直接转给其佣金1440元。花呗的17900元是通过扫二维码给“涵咪咪猫窝”。（45）被害人周某2的陈述，证明：2020年5月14日陈某1介绍黄晓静给周某2，说带其用支付宝赚钱，黄晓静通过周某2的手机从花呗、网商贷分别套了4万元和5万元，分别转给了“个人王金9833”直接转给黄晓静，黄晓静出具9万元借条并承诺由她进行还款，仅仅分别还了第一期分期6966.04元、8798.33元，周某2收取了黄晓静给的13500元利息。（46）被害人封某的陈述，证明：2020年4月20日，其舅妈李志华和黄晓静找封某说带其赚外快，李志华说其做了几个月赚了五、六万元，黄晓静于是用封某手机从网商贷借贷3万元分期，封某通过支付宝转给黄晓静，并获得15%的返点4500元，后又陆续借款9次，共计328999元，返点42800元，黄晓静已帮其还分期36407.62元，吴某2、杨某2、汤某1均借款给黄晓静，是通过先转账给封某,黄晓静支付20%返点，封某扣除5%后给了15%给吴某2、杨某2、汤某1。（47）被害人李某4的陈述，证明：2020年5月14日上午10时许，陈某1介绍黄晓静给李某4，说带其在花呗里赚钱。黄晓静通过李某4的手机从花呗和借呗提了29000元、18000元，共计47000元，分别转到“弋阳县信江手机配件批发生活日用”的支付宝账号和黄晓静自己的“静静”支付宝账户，李某4收取了黄晓静给的7050元利息，并出具了借条。陈某1因从中介绍获取了黄晓静的200元微信红包。（48）被害人汤某3的陈述，证明：2020年5月5日，汤某3在黄某2的店里认识了黄晓静、鲍敏，黄晓静声称带其赚钱，并承诺分期借贷的钱由她来还，额外支付15%返点，鲍敏承诺生意很稳，并说自己做了好几年。黄晓静用汤某3手机从美团借贷1.2万元，从农业银行信用卡刷了19999元，共计26868元。（49）被害人徐某的陈述，证明:2019年10月下旬，徐某通过鲍敏认识了黄晓静,黄晓静说带其赚钱，2019年10月31日至2020年2月27日，黄晓静通过看其手机的名义，从其手机的花呗、网商贷、兴业银行、京东白条、京东金条、美团等平台多次套取了10万元左右，徐某收取了黄晓静给的9000元利息，还欠79638.97元未还，另6月黄晓静还从其处借了3万元现金。（50）被害人李某5的陈述，证明：2019年12月12日，鲍敏介绍李某5认识了黄晓静,并说带其赚钱，并进行担保，李某5同意之后，黄晓静从其手机花呗、借呗提现了5万元和2万元，2020年1月14日、2月12日、5月5日，又分别从网商贷、花呗、借呗提现了3000元、9000元、16500元、25000元、50000元，共计176500元，每次借钱鲍敏都在场,李某5收取了黄晓静给的28075元利息，还有67947.74元贷款未还。（51）被害人吴某3的陈述，证明：吴某3是弋江镇汇金广场卡迪高鞋店的店员，2020年6月5日晚，顾客黄晓静帮其养卡，用其手机从京东、美团提现了9000元、8600元，6月7日从中信银卡、浦发银行、花呗借贷了8801元、2900元、3900元，黄晓静通过支付宝将该15601元转到了“上饶市广丰区非常手机通讯店”和“弋阳县信江手机配件批发部”。吴某3共收取了黄晓静给的2640元、2385元利息。贷款均未偿还。（52）被害人郑某的陈述，证明：2019年11月起，郑某通过朋友鲍敏，认识黄晓静,黄晓静以从网贷平台套钱给弋阳老板赚返点为由，劝说郑某同意从花呗、京东、有钱花等平台里借贷，黄晓静承诺由其还本带息，并支付15%返点，总计借给黄晓静121150元。黄晓静还分期后立马套现出来到其自己账户。每次借款鲍敏均在场，并劝说其黄晓静有还款能力。（53）被害人江某2的陈述，证明：2020年5月16日，鲍敏介绍了江某2认识黄晓静。黄晓静以看下其手机的名义，从其手机的美团、网商贷分期借贷了8400元、3100元，共计1.15万元。江某2收取了黄晓静给的1725元利息。均只还了一期分期贷款，还欠8779.19元未还。（54）被害人陈某3的陈述，证明：2020年5月27日晚，陈某3与沈某、封某等人吃饭时认识黄晓静，在沈某劝说下，黄晓静以提升其支付宝额度为名义，从陈某3的手机花呗和借呗借贷了7000元、18000元，分别支付宝转给信江李超店和黄晓静自己的“静静”账户，黄晓静承诺本月帮忙还本付息，只还了一期1219.2元。陈某3收取了黄晓静给的3750元利息。（55）被害人俞某的陈述，证明：2020年5月28日俞某通过封某、李志华认识了黄晓静。2020年4月25日俞某借了50000元给李志华，李志华出具了借条，并支付了两个月利息14000元，之后李志华告知俞某这50000元借给了黄晓静。6月22日经李志华劝说，俞某从建设银行信用卡贷款4500元给黄晓静，当时黄晓静便支付了1000元利息。（56）被害人李某6的陈述，证明：2020年5月22日李某6通过陈某1认识了黄晓静。黄晓静用李某6的手机从其支付宝网商贷中提现了45000元，从花呗中提现了5000元。一共是50000元，还剩43763.75元未归还。（57）被害人陈某4的陈述，证明：2020年4月初陈某4通过李志华认识了黄晓静。4月22日李志华将黄晓静带到陈某4开的内衣店，并积极劝说陈某4借钱给黄晓静，当天黄晓静从其手机支付宝花呗提现5538.5元，从借呗提现1000元，共计6538.5元，还剩4516.4元未归还。黄晓静承诺会按时还款并按借款的15%给了陈某4923元利息。被告人的供述与辩解1.被告人黄晓静供述与辩解，证明：（1）2014年至2016年，黄晓静在微信群和ＱＱ群玩抢红包赌博，并开始在“鼎坚”等网贷平台借高利贷。2019年李文波教黄晓静注册聊呗ＡＰＰ,在聊呗ＡＰＰ抢红包赌博。②2019年底至2020年6月，被告人黄晓静以做民间借贷为由，向60余人借款共计600万元，方式是让出借人从手机贷款平台分期借款，转给黄晓静的支付宝，或者在他人处套现,分别是弋阳县老先锋超市李某7手机店内，周耀林等人扫二维码套现。黄晓静会支付介绍人约本金5%的返点，介绍人鲍敏、李志华、陈某1、封某、黄某5、韩花丽、郑某、李某2、汤某3等人均介绍过人借钱绐黄晓静。鲍敏、李志华分别介绍过二十余人借款给黄晓静，并多次通过展示黄晓静的还款账单的方式游说出借人借款。主动借款给黄晓靜的出借人，黄晓静返给出借人20%。（2）鲍敏介绍的人有陈某1、刘某3、李某5、叶慧娥、王某1、郑某、韩花丽、周某1、刘某2、陈某2、徐某、叶某1、舒某、张某、刘某1、黄某2、赵柳、吴某3、钟某、夏某。（3）黄晓静借款之后，用于在聊呗平台赌博，输了至少100万元，赌博平台是李文波拉其进聊呗赌博群。黄晓静通过两个支付宝账号377×××＠ｑｑ.ｃｏｍ和13×××30,转账给“看灰机”、“玛莎发财”、“123”、“赵子龙”、“Ｘ黄巧云”等群内管理人员。黄晓静转给“看灰机”2762059元，其转给黄晓静1519177元，转账差额为1242882元；转给“玛莎发财”1225040元，其转给黄晓静145680元，差額为1079360元；转给“123175＊＊＊＊＊86”323600元，其转给黄晓静755755元，差额为432155元；转给“赵子龙”，其转给黄晓静109000元,差额为140700元。2.被告人鲍敏的供述与辩解，证明：（1）被告人鲍敏介绍鲍晓君、徐某、叶某1、陈某1、郑某、汤某2、吴静、刘某2、盛丽娜、方某2、刘某1、黄某2、江某2、夏某、王某2、刘某1、黄某4、吴某1等人借钱给黄晓静，并积极劝说出借人借钱给黄晓静，告知出借人自己已赚到钱,事后黄晓静会给鲍敏发红包。其中黄某4、吴某1的出借，鲍敏签署了担保书。黄晓静声称是借款给弋阳一些老板周转资金。（2）鲍敏自己也借款给黄晓静，通过手机平台借款约6万元,扣除20%返点后转给黄晓静，借款到期则截图发给黄晓静,由黄晓静转账给其还钱，借借还还后还剩8万元债权。（3）鲍敏的父亲鲍向东、婆婆鲁宝金都借钱给黄晓静。其父亲鲍向东分两次借钱给黄晓静，分别是2020年4月27日、2020年6月27日，第一次借的十万元用于养卡，第二次借的是现金用于还李某2的钱。婆婆鲁宝金的5万元是2020年6月10日借的用于去养卡。（4）李某2、刘某3、韩花丽、李志华、李某5等人都借款过给黄晓静，共计四、五十人，借款约四、五百万元。3.被告人李志华的供述与辩解，证明：（1）被告人李志华介绍封某、李某3、黄某5、童某、叶银喜、陈某4、李某1、刘某3、俞某、谢某、黄某3等人借钱给黄晓静。李志华会积极主动介绍受害人借钱给黄晓静，或者在黄晓静向受害人借钱遇到困难时帮忙做说客。黄晓静每成功借到一笔钱都会从中抽取借款额的5%作为介绍费给李志华。黄晓静声称借到的钱是转借给老板做生意周转用的。（2）李志华自己也借款给黄晓静，通过手机平台借款是二十八万多元，现金是二十万伍仟元，在李某3手机上以李志华的名义借款十万，总共五十八万多元。李志华在黄晓静处拿的介绍费及帮忙游说的辛苦费共计18714元。（3）李志华的丈夫刘少华在平台上欠33012.58元，分别是借呗、花呗、网商贷、招联、京东金融。5、鉴定意见上饶汇发联合会计师事务所作出的赣饶汇发审字［2020］第092号司法会计鉴定报告书：截止2020年6月30日，出借人61人，14个介绍人参与介绍并向黄晓静收取了介绍费。自2019年5月12日至2020年6月29日，出借人申报的投入总额为6918775.52元，去向分别为偿还砍头息1076551.02元,归还本金1316670.73元，归还利息31743.41元，支付介绍费297399.83元，依据花呗借款金额计算的套现费用大概50508.48元，支付宝转账用于聊呗APP赌博或者出借资金向“看灰机”、“玛莎发财”、“赵子龙”等人净转移资金2561042元。核定被告人吸收借款本金为人民币5842224.5元，核定已返还借款本金为1316670.73元，核定未返还借款本金为4525553.77元，核定已支付利息金额为31743.41元，核定未支付利息金额303542.92元，核定净盈利金额为4525553.77元。核定已返还借款本金为1316670.73元，核定未返还借款本金为4525553.77元，核定已支付利息金额为31743.41元，核定未支付利息金额303542.92元，核定净盈利金额为4525553.77元。以上所列证据均经庭审质证，证据来源合法，客观真实，证据间能相互印证，足以证明本案的事实，应当予以确认和采信。本院认为，被告人黄晓静以非法占有为目的，使用诈骗的方法大量非法集资，并用于违法犯罪活动，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人鲍敏、李志华在被告人黄晓静从事非法集资活动中，为获取介绍费，积极介绍出借人借款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人黄晓静案发后能主动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚；并自愿签署认罪认罚具结书，依法可以从宽处理。被告人黄晓静的辩护人徐鑫的辩护意见与事实和法律规定相符，本院予以采纳。被告人鲍敏在非法吸收公众存款罪中起次要、辅助作用，系从犯，对于从犯应当从轻、减轻处罚；并自愿签署认罪认罚具结书，依法可以从宽处理；归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人鲍敏的辩护人关于被告人属于自首以及在弋阳县人民检察院量刑建议的基础上再减轻处罚的意见与事实和法律规定不符，本院不予采纳，其他辩护意见与事实和法律规定相符，本院予以采纳。被告人李志华在非法吸收公众存款罪中起次要、辅助作用，系从犯，对于从犯应当从轻、减轻处罚；并自愿签署认罪认罚具结书，依法可以从宽处理；归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人李志华的辩护人关于被告人属于自首的辩护意见与事实和法律规定不符，本院不予采纳，其他辩护意见与事实和法律规定相符，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人黄晓静犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处没收个人全部财产。（见附件1，其他没有随案移送的被告人黄晓静合法财产继续予以没收）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月30日起至2027年6月29日止）。二、被告人鲍敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月4日起至2021年8月3日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。三、被告人李志华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月12日起至2021年8月11日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。四、继续追缴被告人黄晓静违法所得人民币4342840.31元，返还给61位集资参与人。（限本判决生效后十日内缴纳），（61位集资参与人见附件2）。五、继续追缴被告人鲍敏在非法吸收公众存款罪中非法获利的82940元,返还给22位集资参与人；继续追缴被告人李志华在非法吸收公众存款罪中非法获利的60474元，返还给18位集资参与人。（限本判决生效后十日内缴纳），（被告人鲍敏、李志华的集资参与人见附件2、3）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 蔡 璟人民陪审员 江 红人民陪审员 吴晓红二〇二〇年十一月二十日书 记 员 胡家乐附件1：没收被告人黄晓静的财产清单            编号              名称              数量              单位              特征              保存地点              备注                  1              汽车赣      E2677U              1              辆              宝马牌XI,红色              弋阳县公安局大院              黄晓静名下                  2              汽车赣      E1093K              1              辆              别克牌，红色              山东寿光市候镇派出所              黄晓静名下                  3              弋阳东      华学府      商品房              该房的一半              套              一栋一单元1702室              弋阳              王飞云、      黄晓静名下                  4              银行卡              13              张              中行卡4张、上饶 银行卡2张、农商 行卡2张、建行卡2 张、农行卡1张、 江西银行卡1张      招行卡1张              弋阳县公安局              黄晓静名下                  5      5              手机              2              台              苹果xs一台、vivo      一台              弋阳县公安局              黄晓静名下                  6              电脑              1              台              黑色acer笔记本电脑一台              弋阳县公安局              黄晓静名下                  7              存折              4              本              农村信用社存折三本、中行存折一本              弋阳县公安局              黄晓静名下                  8              扣押款              38424              元              扣押款（38424元）              弋阳县公安局              李超良名下                  9              黄晓静现金              1175              元              黄晓静身上现金      1175 元              弋阳县公安局              黄晓静名下                  10              首饰              8              件              手链3条、戒指4枚、      项链1条              弋阳县公安局              黄晓静名下                  11              支付通pos机              1              台              Pos机              弋阳县公安局              黄晓静名下                  附件2                  项次              报案人姓名              介绍人              核定申报人申报的出借本金              核定返还金额（砍头息）              核定已还金额              核定未归还金额              核定未归还金额（扣减砍头息之后）                  1              刘倩              李志华              762600              114390              400000              615288.46              362600                  2              李志华                            416159.58              82231.91              3999              545533.5              463301.59                  3              江静平              黄晓静              496402              71460                            516610.78              445150.78                  4              封彩婷              李志华              448999              87449.8              156407.62              301194.48              213744.68                  5              李红春              黄晓静              423600              78800              167963.56              258567.56              179767.56                  6              陈燕飞              鲍敏              338800              77924              97049.35              245286.87              167362.87                  7              鲍向东              鲍敏              200000              40000                            200000              160000                  8              李冲              李志华              199998              23500              46969.67              165537.93              142037.93                  9              叶玲              徐莎莎、鲍敏              225724.38              33858.66              51296.66              174427.72              140569.06                  10              叶银喜              李志华              227000              39100              55458              177529              138429                  11              吴建琴              鲍敏              119998              18000                            129130.51              111130.51                  12              黄志强              李志华、俞音军              104700              11465                            110657.95              99192.95                  13              郑小英              鲍敏              121150              24230                            121150              96920                  14              方佳立              黄晓静              112000              6000              20155.84              101444.34              95444.34                  15              徐莎莎              鲍敏              163695.73              24554.37              59298.55              110000.11              85445.74                  16              黄美琴              鲍敏、汤赵柳              101000              10500              10804.52              95175.39              84675.39                  17              王亚斌              鲍敏、李红春              111085              22217              6200              104885              82668                  18              余燕珍              李志华、黄晓静              97547              13545              13733.26              88463.67              74918.67                  19              杨**              鲍敏、黄晓静              88990              13350              8461.25              85979.74              72629.74                  20              龚卫英              鲍敏、黄晓静              91998              11474              8781              83217              71743                  21              吴小倩              封彩婷              100000              15000              21580.06              83205.14              68205.14                  22              周子琪              陈燕飞              90000              13500              15764.37              76121.55              62621.55                  23              周建红              郑小英、鲍敏              112713.08              22541.25              36380.67              81759.14              59217.89                  24              黄冬英              李志华              93498              14025              29483              72887.3              58862.3                  25              汤小艳              李志华              60000              9000                            63394.46              54394.46                  26              刘寅              鲍敏、陈燕飞              69100              4865              13343.06              56578.45              51713.45                  27              谢玉华              李志华、黄绿珍              66000              9900              6269.47              61347.35              51447.35                  28              李伟英              陈燕飞              50000                            5010.85              48117.9              48117.9                  29              方丽娟              鲍敏              60000              9200              7103.85              55662.94              46462.94                  30              李有堂              李志华              146600              21990              82300              66605.5              44615.5                  31              余小玲              陈燕飞              60000              9000              9166.67              51058.33              42058.33                  32              童晓丹              李志华              59999              9000              9000              50999              41999                  33              沈倩              鲍敏、李志华              76400              15306              22783.99              56967              41661                  34              林珍              黄晓静              32000              4500              4182              46002              41502                  35              陈丽平              黄晓静              40398                                          40398              40398                  36              李芜珍              陈燕飞              47000              7050              8897.74              47181.8              40131.8                  37              鲁宝金              鲍敏              50000              10000                            50000              40000                  38              俞音军              李志华              54500              15000                            54500              39500                  39              汤琼              黄晓静、封彩婷              53000              7474              8379.03              46528.47              39054.47                  40              夏小燕              鲍敏              48100              7215              4909              46016.45              38801.45                  41              韩爱香              鲍敏、陈燕飞              50000              7500              8836.86              44184.72              36684.72                  42              毛冬海              俞音军              34792              2400                            35973.46              33573.46                  43              杨小林              封彩婷              41200              6180              7369.71              36848.55              30668.55                  44              曾祥花              李志华              31600              5260                            34143.2              28883.2                  45              吴道羽              黄晓静              33201              5025                            33201              28176                  46              刘少华              李志华              34466.5              6893.31                            34466.5              27573.19                  47              肖微              黄晓静              27500              1440                            28328.42              26888.42                  48              汤赵柳              鲍敏              31999              5000              1079              31868              26868                  49              温燕              方丽娟              21199              1680                            26146.75              24466.75                  50              李六莲              鲍敏              221500              44300              158857.35              68044.78              23744.78                  51              陈丽君              黄晓静              25000              3750              1219.2              25692              21942                  52              黄佩              鲍敏              32000              4800              8336.44              23663.56              18863.56                  53              舒牡丹              黄晓静              20500              3075                            20500              17425                  54              赵九香              方芳              13700              2055                            15043.04              12988.04                  55              王稳              鲍敏              22624.75              3393.72              9037.26              13587.49              10193.77                  56              毛秀              林珍              10000              1500                            10448.96              8948.96                  57              江文芳              鲍敏              11500              1725              1765.25              10504.19              8779.19                  58              黄绿珍              李志华              10000              2550                            10439.5              7889.5                  59              张夜红              黄晓静              12700              1900              5450.01              7452.73              5552.73                  60              钟玉婷              黄晓静              6000              1000              1000              5183.17              4183.17                  61              陈永红              李志华              6538.5              923              2021.6              4516.9              3593.9                                总计                            6918775.52              1076551.02              1348414.14              5905647.71              4342840.31      附件3            项次              介绍人              对应出借人数              核定介绍人的介绍费5%或者3%              核定申报人申报的出借本金              核定返还金额（砍头息）              核定出借的本金（扣除砍头息之后）              核定未归还金额                  1              鲍敏              20              82940.902              1930678.86              310549.75              1620129.1              1214449.84                  2              李志华              12              60474.095              1370281.5              228757.8              1141523.7              816894.26                  3 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104700              11465              93235              99192.95                  10              鲍敏、李红春              1              3332.55              111085              22217              88868              82668                  11              郑小英              1              3381.41              112713.08              22541.25              90171.83              59217.89                  12              鲍敏、陈燕飞              1              3455              69100              4865              64235              51713.45                  13              李志华、鲍敏、黄绿珍              1              3300              66000              9900              56100              51447.35                  14              俞音军              1              1739.6              34792              2400              32392              33573.46                  15              封彩婷、郑治安              1              2060              41200              6180              35020              30668.55                  16              方丽娟              1              1059.95              21199              1680              19519              24466.75                  17              鲍敏、徐莎莎              2              1660              33200              4975              28225              22977.73                  18              方芳              1              685              13700              2055              11645              12988.04                  19              林珍              1              500              10000              1500              8500              8948.96                                总计              61              297399.827              6918775.52              1076551.02              5842224.5              4829096.69