上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0109刑初784号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人刘六盘，男，1976年2月12日出生，汉族，户籍所在地四川省达州市。辩护人邵拂翔，上海棠树政律师事务所律师。上海市虹口区人民检察院以沪虹检金融刑诉〔2020〕676号起诉书指控被告人刘六盘犯保险诈骗罪，于2020年10月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员牟某出庭支持公诉，被告人刘六盘及其辩护人邵拂翔均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：自2016年至2018年，被告人刘六盘在经营上海川东船舶修理有限公司(以下简称“川东公司”)期间，为其公司向众安在线财产保险股份有限公司(以下简称“众安保险”)投保了雇主责任险，为其员工或者亲友向新华人寿保险股份有限公司(以下简称“新华保险”)、中国人寿保险股份有限公司(以下简称“人寿保险”)、中国人民财产保险股份有限公司(以下简称“人民保险”)投保了团体意外伤害险，并在保险期间频繁更换、增加被保险人或者将非公司员工增加为被保险人。为缓解资金压力，被告人刘六盘于2017年间伙同郭某某、刘1、刘某2、潘某某、刘某3、刘某4、刘某5、王某2、丁某某、胡某某、冯某某、王3等人(均另案处理)，多次编造未曾发生的保险事故或者夸大损失程度，以提供虚假的病历材料和事故证明的方式骗得工伤认定和伤残鉴定，并通过直接向上述保险公司申请理赔或者向上海市虹口区人民法院、黄浦区人民法院提起诉讼的方式骗取保险理赔款共计人民币3,391,187.46元(以下币种均为人民币)，其中既遂金额为1,611,187.46元。具体分述如下：1.被告人刘六盘伙同郭某某，在郭某某没有受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、众安保险理赔，骗得保险理赔款共计130,000元，向上海市虹口区、黄浦区人民法院提起诉讼，要求人寿保险、新华保险支付保险理赔款共计200,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。2.被告人刘六盘伙同刘1，在刘1没有受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、众安保险、人寿保险理赔，骗得保险理赔款共计230,620.18元，向上海市虹口区人民法院提起诉讼，要求新华保险支付保险理赔款100,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。3.被告人刘六盘伙同刘某2，在刘某2受伤不严重的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险理赔，骗得保险理赔款150,000元，向上海市虹口区、黄浦区人民法院提起诉讼，要求人寿保险、新华保险支付保险理赔款共计400,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。4.被告人刘六盘伙同潘某某，在潘某某没有受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，向上海市虹口区、黄浦区人民法院提起诉讼，要求人寿保险、新华保险支付保险理赔款共计200,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。5.被告人刘六盘伙同刘某3，在刘某3没有受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、人寿保险理赔，骗得保险理赔款共计150,351.51元，向上海市虹口区人民法院提起诉讼，要求新华保险支付保险理赔款100,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。6.被告人刘六盘伙同刘某4，在刘某4没有受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、人寿保险、新华保险理赔，骗得保险理赔款共计250,215.77元。7.被告人刘六盘伙同刘某5，在刘某5没有在被告人刘六盘经营的川东公司工作并且受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、众安保险理赔，骗得保险理赔款共计130,000元，向上海市虹口区、黄浦区人民法院提起诉讼，要求人寿保险、新华保险支付保险理赔款共计200,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。8.被告人刘六盘伙同王某2，在王某2没有在被告人刘六盘经营的川东公司工作并且受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、众安保险理赔，骗得保险理赔款共计130,000元，向上海市虹口区、黄浦区人民法院提起诉讼，要求人寿保险、新华保险支付保险理赔款共计200,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。9.被告人刘六盘伙同丁某某，在丁某某没有在被告人刘六盘经营的川东公司工作并且受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险理赔，骗得理赔款50,000元，向众安保险申请理赔80,000元，因超过保险期间而遭众安保险拒赔，向上海市虹口区、黄浦区人民法院提起诉讼，要求人寿保险、新华保险支付保险理赔款共计200,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。10.被告人刘六盘伙同胡某某，在胡某某没有在被告人刘六盘经营的川东公司工作并且受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、人寿保险理赔，骗得保险理赔款共计150,000元，向上海市虹口区人民法院提起诉讼，要求新华保险支付保险理赔款100,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。11.被告人刘六盘伙同冯某某，在冯某某没有在保险期间受工伤的情况下，伪造理赔材料，以陈旧伤骗取工伤认定和伤残鉴定，并向众安保险理赔，骗得保险理赔款80,000元。12.被告人刘六盘伙同王3，在王3没有在被告人刘六盘经营的川东公司工作并且受工伤的情况下，伪造就医记录，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向众安保险理赔，骗得保险理赔款160,000元。被告人刘六盘于2019年11月1日被民警抓获，到案后其拒不供述上述事实。为证实上述指控的事实，公诉人当庭宣读、出示了被害单位员工王某1、谢1、职某、谢2、陈某某的陈述及提供的被告人刘六盘投保、理赔材料，同案关系人郭某某、刘1、刘某2等12人的供述及辨认笔录，证人朱某某、黄某、张某某、罗某某的证言，证人姜某某的证言及姜某某提供的《证明》《考勤记录》，证人沈某某的证言及其提供上海扬欣健康管理咨询有限公司司法鉴定所的鉴定材料，证人吕某某、陆某的证言及其提供的上海市金山区社会保障服务中心工伤认定和鉴定材料，上海市虹口区人民法院、黄浦区人民法院提供的相关诉讼材料，复旦大学上海医学院司法鉴定中心《司法鉴定意见书》，上海司法会计中心有限公司《鉴定意见书》，上海市公安局港航公安局出具的《到案经过》、调取的川东公司、郭某某等人的银行流水等证据，并据此认为，被告人刘六盘以非法占有为目的，伙同他人编造未曾发生的保险事故或夸大损失程度，骗取保险金，数额特别巨大，其行为已构成保险诈骗罪。本案系共同犯罪。被告人刘六盘起主要作用，系主犯。本案部分行为系犯罪未遂。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第(一)(二)(三)项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十三条的规定，对被告人刘六盘定罪处罚。庭审中，被告人刘六盘及其辩护人对起诉书指控的事实、证据、罪名均无异议。经审理查明：自2016年至2018年，被告人刘六盘在经营川东公司期间，为其公司向众安保险投保了雇主责任险，为其员工或者亲友向新华保险、人寿保险、人民保险投保了团体意外伤害险，并在保险期间频繁更换、增加被保险人或者将非公司员工增加为被保险人。为缓解资金压力，被告人刘六盘于2017年间伙同郭某某、刘1、刘某2、潘某某、刘某3、刘某4、刘某5、王某2、丁某某、胡某某、冯某某、王3等人多次编造未曾发生的保险事故或者夸大损失程度，以提供虚假的病历材料和事故证明的方式骗得工伤认定和伤残鉴定，后通过直接向上述保险公司申请保险理赔或向上海市虹口区人民法院、黄浦区人民法院提起诉讼的方式骗取保险理赔款共计3,391,187.46元，其中既遂金额1,611,187.46元，未遂金额1780,000。具体分述如下：1.被告人刘六盘伙同郭某某，在郭某某没有受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、众安保险理赔，骗得保险理赔款共计130,000元；向上海市虹口区、黄浦区人民法院提起诉讼，要求人寿保险、新华保险支付保险理赔款共计200,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。2.被告人刘六盘伙同刘1，在刘1没有受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、众安保险、人寿保险理赔，骗得保险理赔款共计230,620.18元；向上海市虹口区人民法院提起诉讼，要求新华保险支付保险理赔款100,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。3.被告人刘六盘伙同刘某2，在刘某2受伤不严重的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险理赔，骗得保险理赔款150,000元；向上海市虹口区、黄浦区人民法院提起诉讼，要求人寿保险、新华保险支付保险理赔款共计400,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。4.被告人刘六盘伙同潘某某，在潘某某没有受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，向上海市虹口区、黄浦区人民法院提起诉讼，要求人寿保险、新华保险支付保险理赔款共计200,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。5.被告人刘六盘伙同刘某3，在刘某3没有受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、人寿保险理赔，骗得保险理赔款共计150,351.51元；向上海市虹口区人民法院提起诉讼，要求新华保险支付保险理赔款100,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。6.被告人刘六盘伙同刘某4，在刘某4没有受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、人寿保险、新华保险理赔，骗得保险理赔款共计250,215.77元。7.被告人刘六盘伙同刘某5，在刘某5没有在被告人刘六盘经营的川东公司工作并且受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、众安保险理赔，骗得保险理赔款共计130,000元；向上海市虹口区、黄浦区人民法院提起诉讼，要求人寿保险、新华保险支付保险理赔款共计200,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。8.被告人刘六盘伙同王某2，在王某2没有在被告人刘六盘经营的川东公司工作并且受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、众安保险理赔，骗得保险理赔款共计130,000元；向上海市虹口区、黄浦区人民法院提起诉讼，要求人寿保险、新华保险支付保险理赔款共计200,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。9.被告人刘六盘伙同丁某某，在丁某某没有在被告人刘六盘经营的川东公司工作并且受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险理赔，骗得理赔款50,000元；向众安保险申请理赔80,000元，因超过保险期间而遭众安保险拒赔；向上海市虹口区、黄浦区人民法院提起诉讼，要求人寿保险、新华保险支付保险理赔款共计200,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。10.被告人刘六盘伙同胡某某，在胡某某没有在被告人刘六盘经营的川东公司工作并且受工伤的情况下，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、人寿保险理赔，骗得保险理赔款共计150,000元；向上海市虹口区人民法院提起诉讼，要求新华保险支付保险理赔款100,000元，后被上述法院裁定驳回起诉。11.被告人刘六盘伙同冯某某，在冯某某没有在保险期间受工伤的情况下，伪造理赔材料，以陈旧伤骗取工伤认定和伤残鉴定，并向众安保险理赔，骗得保险理赔款80,000元。12.被告人刘六盘伙同王3，在王3没有在被告人刘六盘经营的川东公司工作并且受工伤的情况下，伪造就医记录，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向众安保险理赔，骗得保险理赔款160,000元。被告人刘六盘于2019年11月1日被民警抓获，到案后其拒不供述上述事实。庭审中，被告人刘六盘如实供述自己的罪行。本院审理审理期间，被告人刘六盘在家属的帮助下退缴20,000元。以上事实,有下列证据证实：1、被害单位员工王某1、谢1、职某、谢2、陈某某的陈述及提供的被告人刘六盘投保、理赔材料，证实被告人刘六盘向新华保险、人寿保险、众安保险以及人民保险投保及申请理赔的情况。2、同案关系人郭某某、刘1、刘某2、潘某某、刘某3、刘某4、刘某5、王某2、丁某某、胡某某、冯某某、王3等人的供述及辨认笔录、证人罗某某、姜某某的证言及姜某某提供的《证明》《考勤记录》，证实被告人刘六盘伙同郭某某、刘1、刘某2、潘某某、刘某3、刘某4、刘某5、王某2、丁某某、胡某某、冯某某、王3等人，在上述人员未受工伤或者受伤程度不严重的情况下，向医生、鉴定人或者法院谎称发生了工伤事故、导致伤残，从而骗取保险理赔款的事实。3、证人朱某某、黄某、张某某的证言，证实涉案人员在医院就诊、拍片的情况。4、证人沈某某的证言及其提供上海扬欣健康管理咨询有限公司司法鉴定所的鉴定材料，证人吕某某、陆某的证言及其提供的上海市金山区社会保障服务中心工伤认定和鉴定材料，证实被告人刘六盘向上述两家机构提供鉴定材料的情况以及鉴定的经过。5、上海市虹口区人民法院、黄浦区人民法院提供的相关诉讼材料，证实被告人刘六盘虚构事实向上述法院提起诉讼，要求保险公司支付保险理赔款，后被法院裁定驳回起诉的事实。6、复旦大学上海医学院司法鉴定中心《司法鉴定意见书》，证实经鉴定，被告人刘六盘伙同同案关系人据以理赔的伤情存在造假的情况。7、上海市公安局港航公安局调取的川东公司、郭某某等人的银行流水及上海司法会计中心有限公司《鉴定意见书》，证实被告人刘六盘骗取保险理赔款的金额及资金去向。8、上海市公安局港航公安局《到案经过》，证实本案的案发及被告人刘六盘的到案经过。上列证据，由公安机关依法收集，并由公诉人当庭宣读、出示，经庭审质证，证据合法有效，且能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人刘六盘以非法占有为目的，与他人结伙，编造未曾发生的保险事故或夸大损失程度，骗取保险金，数额特别巨大，其行为已构成保险诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人刘六盘犯保险诈骗罪罪名成立。本案系共同犯罪。被告人刘六盘在共同犯罪中起主要作用，系主犯。本案部分行为系犯罪未遂，可比照既遂犯从轻处罚。庭审中，被告人刘六盘如实供述自己的罪行，且认罪认罚；本院审理期间在家属的帮助下退赔部分赃款，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。为维护社会秩序，保护公司的合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第(一)(二)(三)项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人刘六盘犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月1日起至2030年10月30日止。罚金应自本判决生效之日起三个月内向本院缴纳。)二、退赔的赃款及尚未退赔的赃款予以追缴一并发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  肖晚祥审 判 员  杨凤英人民陪审员  应晓旻二〇二〇年十一月二十七日书 记 员  王 丹附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。……第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。