福建省福安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0981刑初261号 公诉机关福建省福安市人民检察院。 被告人陈英，男，1974年10月20日出生于福建省福安市，汉族，初中文化，经商，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年8月23日被福安市人民检察院批准逮捕，2019年11月22日由泰国警方移交福安市公安局，同月23日被福安市公安局执行逮捕。现羁押于福安市看守所。 辩护人林小旺，福建正联律师事务所律师。 福安市人民检察院以安检二部刑诉（2020）6号起诉书指控被告人陈英犯骗取贷款罪，于2020年4月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员杨筱雯出庭支持公诉，被告人陈英及其辩护人林小旺到庭参加诉讼。期间，经福安市人民检察院建议，延期审理一次，现已审理终结。 公诉机关指控，2012年10月至2013年11月期间，被告人陈英以实际控制经营的宁德市大明贸易有限公司、福安市瑞利达工贸有限公司、福建省安达泰贸易有限公司及本人、郭某2名义，利用其实际控制经营的福州市鼎泰丰商贸有限公司、福州金瑞机电设备有限公司、福州鼎和贸易有限公司，提供虚假的产品购销合同以及虚假的财务报表，骗取银行贷款共计人民币6586万。被告人陈英将上述款项用于生产经营及购买房产。2019年11月22日，被告人陈英经泰国警方移交福安市公安局。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相应的证据。认为被告人陈英以欺骗手段取得银行贷款，情节特别严重，其行为应以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人陈英自愿认罪认罚并签署具结书，可以依法从宽处理。建议判处有期徒刑四年三个月,并处罚金。 被告人陈英对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出，被告人陈英在签署具结书后，其财产随后还会进行拍卖变现，请求从轻处罚。 经审理查明： 2012年10月至2013年11月期间，被告人陈英以实际控制经营的宁德市大明贸易有限公司、福安市瑞利达工贸有限公司、福建省安达泰贸易有限公司及本人、郭某2名义，利用其实际控制经营的福州市鼎泰丰商贸有限公司、福州金瑞机电设备有限公司、福州鼎和贸易有限公司，提供虚假的产品购销合同以及虚假的财务报表，骗取银行贷款共计人民币6586万。被告人陈英将上述款项用于生产经营及购买房产。2019年11月22日，被告人陈英经泰国警方移交福安市公安局。具体事实如下： （一）2012年9月，被告人陈英以宁德市大明贸易有限公司与实际控制经营的福州市鼎泰丰商贸有限公司订立的虚假购销合同等材料，由福安市盛禾贸易有限公司等提供担保，向中国工商银行福安支行骗取到贷款人民币700万元。 （二）2012年9月，被告人陈英以宁德市大明贸易有限公司与实际控制经营的福州金瑞机电设备有限公司订立的虚假购销合同等材料，由福安市盛禾贸易有限公司等提供担保，向中国工商银行福安支行骗取到贷款人民币1000万元。 （三）2012年11月，被告人陈英以宁德市大明贸易有限公司与实际控制经营的福州鼎和贸易有限公司订立的虚假购销合同等材料，由郑某、郭某2等人提供担保，同时提供林某4福安市岩湖坂天湖商贸城Ａ1栋1层6号店面、林某2福安市阳头漫洪路鸿辉名仕嘉苑Ｂ区8号楼101号房产、王丽芳福安市城北新华路房产作为抵押担保，向中国工商银行福安支行骗取到贷款人民币260万元。 （四）2012年12月，被告人陈英以宁德市大明贸易有限公司与实际控制经营的福州鼎和贸易有限公司订立的虚假购销合同等材料，由陈英、郭某2等人提供担保，同时提供林某4福安市城南南湖花园Ｄ区44号房产、陈瑞胜福安市城南街道莲池广场1号楼1层18号房产作为抵押担保，向中国工商银行福安支行骗取到贷款人民币326万元。因被告人陈英贷款到期未还，陈瑞胜房产已经强制拍卖变现196万偿还本金。 （五）2013年7月，被告人陈英以宁德市大明贸易有限公司与实际控制经营的福州金瑞机电设备有限公司订立的虚假购销合同等材料，由郑某、郭某2等人提供担保，同时提供林某2福安市城北棠兴路7号楼196—1、2号房产提供最高额抵押担保，向中国工商银行福安支行骗取到贷款人民币380万元。 （六）2012年12月，被告人陈英以实际控制经营的福安市瑞利达工贸有限公司与福州鼎和贸易有限公司订立的虚假购销合同等材料，由郑某等人提供担保，同时提供林某2福安市城北棠兴路7号楼196—1、2号房产提供最高额抵押担保，向中国工商银行福安支行骗取到贷款人民币350万元。 （七）2013年6月，被告人陈英以实际控制经营的福安市瑞利达工贸有限公司与福州金瑞机电设备有限公司订立的虚假购销合同等材料，由郑某等人提供担保，同时提供被告人陈英在福安市××房产提供最高额抵押担保，向中国工商银行福安支行骗取到贷款人民币680万元。 （八）2013年7月，被告人陈英以实际控制经营的福安市瑞利达工贸有限公司与福州金瑞机电设备有限公司订立的虚假购销合同等材料，由郑某等人提供担保，同时提供被告人陈英在福安市××房产提供最高额抵押担保，向中国工商银行福安支行骗取到贷款人民币190万元。 （九）2013年7月，被告人陈英以实际控制经营的福安市瑞利达工贸有限公司与福州市鼎泰丰商贸有限公司订立的虚假购销合同等材料，由凤源畲香（福建）茶业有限公司等担保，向中国工商银行福安支行骗取到贷款人民币650万元。 （十）2013年6月，被告人陈英以实际控制经营的福建省安达泰贸易有限公司与福州鼎和贸易有限公司订立的虚假购销合同等材料，提供被告人陈英在福安市××房产提供最高额抵押担保，向中国工商银行福安甘棠支行骗取到贷款人民币870万元。 （十一）2013年9月，被告人陈英以实际控制经营的福建省安达泰贸易有限公司与福州鼎和贸易有限公司订立的虚假购销合同等材料，由福建省恒实担保股份有限公司等提供担保，向中国工商银行福安甘棠支行骗取到贷款人民币600万元。 （十二）2013年3月，被告人陈英以本人名义，提供虚假购销合同等材料，由郑某、连某等人提供担保，向福安市农村信用合作联社金山信用社骗取到贷款人民币380万元。 （十三）2013年2月，被告人陈英以郭某2名义，提供虚假购销合同等材料，由林某3等人提供担保，向中国工商银行福安支行骗取到贷款人民币200万元。 上述事实，被告人陈英在开庭审理过程中亦无异议，并有证人陈某1、刘某、郭某1、林某1、余某、叶某、林某2、陈某2、雷某、郭某2、郑某、陈某3、连某、林某3、林某4等人证言，到案经过、户籍证明、违法犯罪信息查询记录表、中国工商银行福安支行、中国工商银行福安甘棠支行、福安市农村信用合作联社金山信用社提供的贷款材料、关于陈英实际控制经营的公司相关贷款处置的情况说明、内资企业登记基本情况表、福安市房地产管理局出具的不动产登记信息证明等书证，被告人陈英供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈英以欺骗手段取得银行贷款，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人陈英到案后，如实供述自己的罪行，自愿接受处罚，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 被告人陈英犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币30万元。（罚金应于本判决生效之日起三日内缴纳。） （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月22日起至2024年2月21日止。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。 审 判 长  毛奶全 人民陪审员  郭 丰 人民陪审员  郑美铃 二〇二〇年十一月二十三日                            本件与原本核对无异                书记员王**芳 附注：《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。