福建省泉州市泉港区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0505刑初54号 公诉机关泉州市泉港区人民检察院。 被告人游成鑫，男，1996年8月3日出生，福建省漳平市人，汉族，中专文化，无业，户籍地福建省漳平市，现住福建省厦门市集美区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月1日被抓获，次日被泉州市公安局泉港分局刑事拘留，同月26日泉州市泉港区人民检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、盗窃罪批准逮捕，次日由泉州市公安局泉港分局执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。 辩护人杨忠勋、林配金，福建泉顺律师事务所律师。 被告人林新钛，男，1994年4月22日出生，福建省上杭县人，汉族，中专文化，无业，户籍地福建省上杭县，现住福建省厦门市海沧区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月17日被抓获，次日被泉州市公安局泉港分局刑事拘留，同年7月10日泉州市泉港区人民检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、盗窃罪批准逮捕，次日由泉州市公安局泉港分局执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。 辩护人黄凌雄，福建重宇合众（泉州）律师事务所律师。 泉州市泉港区人民检察院以泉港检公刑诉（2020）31号起诉书指控被告人游成鑫、林新钛犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、盗窃罪，于2020年2月12日向本院提起公诉。本院于同月18日立案,由于不能抗拒的原因致使本案无法继续审理，于同年3月6日裁定中止审理，后于同年8月14日裁定恢复审理。泉州市泉港区人民检察院于2020年10月26日以泉港公刑变诉（2020）4号变更起诉决定书变更指控被告人游成鑫犯收买、非法提供信息卡信息罪、盗窃罪，被告人林新钛犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。泉州市泉港区人民检察院指派检察员林小莉出庭支持公诉，被告人游成鑫及其辩护人杨忠勋，被告人林新钛及其辩护人黄凌雄到庭参加诉讼。现已审理终结。 泉州市泉港区人民检察院指控： 一、收买、非法提供信用卡信息犯罪事实 2019年4月至5月期间，被告人游成鑫以每套银行卡三个月租金人民币（币种，下同）1800元价格向被告人林新钛及同案人林婷婷（另案处理）收购三套配套U盾、手机卡的银行卡，再以每套银行卡三个月租金2500元的价格提供给他人使用，游成鑫从中获利2100元。其中，游成鑫向林新钛收购两张配套U盾、手机卡的户名林新钛的银行卡，分别为尾号0977的中国建设银行卡、尾号2670的中国农业银行卡；游成鑫向林婷婷收购一张配套U盾、手机卡的户名林婷婷、尾号2535的招商银行卡。 二、帮助信息网络犯罪活动罪犯罪事实 2019年4月至5月期间，被告人林新钛明知他人利用信息网络实施犯罪，仍将本人名下的2张配套Ｕ盾、手机卡的尾号0977的中国建设银行卡、尾号2670的中国农业银行卡出售给他人使用，并从中获利。2019年5月30日，被害人陈某、叶某、朱某报警称，被他人以在ＡＰＰ上投资理财为名骗走八十余万元，其中转账至林新钛尾号0977的中国建设银行卡共计468300元。截至被查获时，林新钛涉案银行卡共计接收违法所得6257905.48元。 三、盗窃犯罪事实 2019年5月间，被告人游成鑫、林新钛及同案人林婷婷发现林新钛及林婷婷提供给他人用于转移犯罪所得的尾号0977的中国建设银行卡、尾号2535的中国招商银行卡有大笔资金流入，遂合谋采用挂失补卡、重置密码等手段窃取卡内资金。具体如下： 1.2019年5月24日，被告人林新钛持身份证通过上述手段窃取尾号0977的中国建设银行银行卡内的181452.67元。其中，被告人游成鑫分得168000元，林新钛及林婷婷分得12000元。当天，被害人陈某转入150000元至该账户。 2.2019年5月24日，被告人游成鑫、林新钛及林婷婷约定，由林婷婷通过上述手段窃取尾号2535的中国招商银行卡内56682.22元，同时约定该56682.22元由林新钛及林婷婷分得。当天，林婷婷通过电话挂失尾号2535的中国招商银行银行卡，上述账号凭证及户口于当天被禁用及冻结。 另查明，2019年6月17日，被告人林新钛被厦门市公安局海沧派出所抓获；同年8月1日，被告人游成鑫被厦门市公安局集美分局民警抓获。 公诉机关对上述事实向法庭提供的证据有：户籍证明、到案经过说明、被害人陈述、被告人及同案人的供述和辩解、提取笔录、银行账户明细单、微信转账及聊天记录、鉴定意见、辨认笔录、视听资料等。 公诉机关认为，被告人游成鑫收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应以收买、非法提供信息卡信息罪追究其刑事责任。被告人林新钛明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供支付结算等帮助，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款的规定，应以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人游成鑫、林新钛以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额达238134.89元，数额巨大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，应以盗窃罪追究刑事责任。被告人游成鑫、林新钛均能如实供述罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，依法可以从轻处罚。被告人游成鑫、林新钛自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，依法可以从宽处理。被告人游成鑫、林新钛在判决宣告以前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款、第三款的规定，应当数罪并罚。公诉机关建议以收买、非法提供信息卡信息罪判处被告人游成鑫有期徒刑一年三个月，并处罚金，以盗窃罪判处被告人游成鑫有期徒刑五年，并处罚金，合并决定执行有期徒刑五年十个月，并处罚金；以帮助信息网络犯罪活动罪判处被告人林新钛有期徒刑六个月，并处罚金，以盗窃罪判处被告人林新钛有期徒刑四年，并处罚金，合并决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金。 被告人游成鑫对起诉指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪及盗窃罪的罪名、犯罪事实均不持异议，当庭表示自愿认罪认罚。 辩护人对起诉指控被告人游成鑫犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名及犯罪事实均不持异议；对盗窃罪的罪名不持异议，但认为根据被告人及同案人供述，其中10万元要支付给上家用作保证金的，该10万元不应认定为盗窃数额；林婷婷的中国招商银行卡内的钱款未取出，该部分应视为犯罪中止；盗窃对象系违法犯罪所得。综上，辩护人建议本院在对被告人游成鑫量刑时，应予酌情从宽处理。 被告人林新钛对起诉指控其犯帮助信息网络犯罪活动罪及盗窃罪的罪名、犯罪事实均不持异议，当庭表示自愿认罪认罚。 辩护人对起诉指控被告人林新钛犯帮助信息网络犯罪活动罪及盗窃罪的罪名、犯罪事实均不持异议；被告人林新钛主观恶性小，提供银行卡行为未实际获取租金；林婷婷的中国招商银行卡内的钱款未取出，该部分钱款应视为退赃；盗窃对象系违法犯罪所得；根据被告人及同案人供述，其中10万元要支付给上家用作保证金的，该10万元不应认定为盗窃数额。综上，辩护人建议本院对被告人林新钛量刑时，应予酌情从宽处理。 经审理查明： 一、收买、非法提供信用卡信息罪及帮助信息网络犯罪活动罪事实部分 2019年4月至5月间，被告人游成鑫为非法获利，明知他人收购银行卡用于转移犯罪所得钱款，仍以每套银行卡（包含银行卡、Ｕ盾及开通网银并绑定手机号码卡）三个月租金计1800元的价格向同案人林婷婷（另案处理）收购，再以每套银行卡三个月租金计2500元的价格提供给他人。林婷婷为非法获利，明知游成鑫收购银行卡并提供给他人用于转移犯罪所得钱款情况下，仍将其尾号2535的中国招商银行卡非法提供给游成鑫，还将游成鑫收购银行卡转移犯罪所得钱款一事告诉其男朋友即被告人林新钛，由林新钛到中国建设银行申办一套尾号0977的中国建设银行卡，再由林新钛将新办理的该套中国建设银行卡以及一套尾号2670的中国农业银行卡非法提供给林婷婷，后由林婷婷将林新钛的两套银行卡非法提供给游成鑫，林新钛未从中非法获利。期间，林新钛的尾号0977的中国建设银行卡入账752笔，数额共计6256285.48元；林新钛的尾号2670的中国农业银行卡入账3笔，数额共计1620元；林婷婷的尾号2535的中国招商银行卡入账236笔，数额共计2151645.81元。其中，朱某（户籍地本区××镇××街道××街道××分别被他人诱骗下载海特曼投资ＡＰＰ，后被他人以在该平台上投资海特曼的相应理财项目方式骗走钱款，部分被骗钱款转到林新钛尾号0977的中国建设银行卡，共计468300元。 二、盗窃罪事实部分 2019年5月间，被告人游成鑫提议并经与被告人林新钛及同案人林婷婷合谋，由林新钛及林婷婷关注所提供的涉案银行卡内的余额，在涉案银行卡有大笔钱款入账时，则通过挂失补卡等手段，到银行取现银行卡内钱款方式窃取所提供的涉案银行卡内的钱款，游成鑫与林新钛及林婷婷按事先约定相应比例分赃获利。其中，游成鑫分得50%，林新钛及林婷婷共计分得另外50%。具体事实如下： 1.2019年5月24日，被告人林新钛发现其尾号0977的中国建设银行卡内有181452.67元，遂经与被告人游成鑫及林婷婷合谋，由其到银行挂失该卡，并取现18万元，还将银行卡内余额1452.67元转到其新申办的中国建设银行卡中。 2.2019年5月24日，同案人林婷婷发现其尾号2535的中国招商银行卡内有56682.22元，遂经与被告人游成鑫、林新钛合谋，由其通过电话挂失该卡，再到银行修改密码并取现，但该银行卡于当日被中国招商银行禁用，且招商银行规定七日后才能办理取现等相应业务，致该银行卡内钱款未被取出。过后，林婷婷因故也未将该招商银行卡的钱款取走。 被告人林新钛及林婷婷携带取现的现金18万元至厦门北火车站地下停车场找到被告人游成鑫，并与游成鑫当场分赃，游成鑫以应分得68000元及要赔偿给上家保证金10万元为由取走其中的168000元，林新钛及林婷婷分得剩余12000元和林新钛转到新申办中国建设银行卡的1452.67元以及林婷婷已挂失但尚未取出的中国招商银行卡的56682.22元（该部分钱款至案发亦未取出）。 2019年6月17日下午，被告人林新钛在厦门海沧交警部门办理业务时被厦门市公安局海沧派出所民警抓获。同年8月1日下午，被告人游成鑫在厦门市集美区××镇××二里××号××室被厦门市公安局集美分局民警抓获。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列等证据予以证实： 1.被害人陈某的陈述及转账记录、协议书、微信群聊天记录，其朋友王世秀于2019年5月11日通过微信向其介绍海特曼投资平台，其扫描王世秀发来的二维码下载了海特曼ＡＰＰ并注册使用，后又被拉入海特曼高级ＶＩＰ会员交流群。平台里有很多投资项目并配有图片及投资额、收益等，收益率很高。投资时要先联系客服，将充值数额告诉客服并转账到客服提供的银行账户，再把转账截图发给客服，个人账户就会显示金额，然后每天都会显示获利情况。若提现收益也要联系客服，按照操作提现收益，但本金无法提现，系统会显示投资期限未到等。其自5月13日开始投资，转给对方计501860元，盈利计80228元。5月28日凌晨，海特曼账户内的钱就无法提取，该投资平台也无法进入，之前加入的海特曼ＶＩＰ交流群也被管理员给踢出来了。 2.被害人叶某的陈述及转账记录、交易明细、协议书，其弟媳陈某于2019年5月13日向其介绍海特曼投资平台，其扫描陈某发来的二维码下载了海特曼ＡＰＰ并注册使用。海特曼投资平台有很多投资项目，会写明投资额度、收益率、投资时长等，看着收益率都很高。投资时要联系在线客服，后往客服提供的银行账户转账，再把转账截图发给客服，个人账户就会体现投资本金、每日盈利及可提现数额，系统还会生成合同。提现盈利时，要按客服提示操作，其绑定的海特曼账户就会有钱进账。其还被拉入海特曼高级ＶＩＰ会员交流群，被介绍优惠活动等。其投资过平台中的鸿合科技、元利科技、银华瑞祥、新股合约因赛集团等项目，投资27次，共计400100元。5月28日，其要提现首期投资本金及盈利时，显示无法提现，后联系客服但被拉黑，投资平台也无法进入。 3.被害人朱某的陈述及转账记录、交易明细清单、合同书、协议书，其朋友叶某于2019年5月14日向其介绍海特曼投资平台。同月23日，其扫描叶某发来的二维码下载了海特曼ＡＰＰ并注册使用，随后还被拉入海特曼高级ＶＩＰ会员交流群。该平台有很多投资项目且收益较高，投资前要联系客服，然后将投资款转入客服提供的户名张海峰、尾号6534的工商银行卡或户名林新钛尾号0977的建设银行卡，再把转账截图发给客服。若要提现投资收益，也要联系客服并按操作提现，但本金无法提现，系统会显示投资期限未到。其投资了三个项目，招商中证煤炭等权分级Ｂ项目投资7300元，新股合约因赛集团项目投资42189元，银华瑞祥项目投资10600元，共计60089元。其还帮叶某转账两次，分别为5月22日转到户名林新钛的建行卡计5200元，5月27日转到户名张海峰的工商银行卡计2万元。 4.同案人林婷婷在侦查机关的供述，2019年4月的一天，其就读中专的学长游成鑫找到其，让其弄些银行卡租给游成鑫，每套银行卡的租期为三个月，租金为1800元，但银行卡要配套U盾、开通网银及绑定手机号码。其先将名下没用的银行卡提供给游成鑫，发现没什么问题，又弄了一些银行卡提供给游成鑫。因其男朋友林新钛与其住在一起，就让林新钛也弄银行卡租给游成鑫。同年4月至5月间，其与林新钛共租了十多套银行卡提供给游成鑫，但其中很多银行卡因为U盾密码不对或银行卡有限额或手机号码不对等原因被退回，真正有用的也就两三张。游成鑫说银行卡系用来做网络赌博走账用的。2019年5月，游成鑫找到其与林新钛，让两人去关注所提供的两人名下的银行卡余额，若银行卡余额较多时要马上通知游成鑫，然后再以挂失补办新卡方式将钱取出来分掉。游成鑫还教两人银行卡挂失补卡的流程。几天后也就是5月24日，其与林新钛发现两人名下银行卡各有56000余元及18万余元，就打电话告诉游成鑫，游成鑫说人在外地，会马上回来，让两人去挂失补卡取现，再到厦门高铁站的地下停车场碰面。其通过电话预约挂失，后到招商银行办理挂失手续并修改密码，但银行柜台称要七天后才能解锁及修改密码。同时，林新钛持卡到海沧的建设银行取现了18万元，后林新钛驾车到其上班地方，载其到厦门北站的地下停车场。在林新钛车内，游成鑫拿走了168000元，说其中10万元是赔偿给上家的，剩余12000元分给其与林新钛，还说其招商银行卡内的56000元也留给其与林新钛，让其日后取现。5月26日左右，游成鑫还让其到招商银行看看能否取现，其又到招商银行，但害怕，就没有办理挂失业务，骗游成鑫说取现不了。 5.同案人朱奇在侦查机关的供述，2019年2月前后，其初中同学游成鑫找到其，说手上有银行卡可以卖，让其介绍银行卡买家，并让其从中赚差价。其通过漳平社交网络联系到银行卡买家“猫”并互加微信，其知道该人在境外做赌博等违法事情。其以每套银行卡按3000元租金向游成鑫收购银行卡，后以每套银行卡按3500元出卖给“猫”，还约定若提供的银行卡钱款被取出，低于5万元则按实际金额赔偿，高于5万元就按5万元赔偿。其从游成鑫处收卡再转卖给“猫”大概十多套银行卡，其中包括其朋友张海峰的工商银行卡以及户名林新钛、林婷婷的银行卡，但很多银行卡因网银、密码不对等原因被退回，银行卡都是游成鑫邮寄到“猫”指定的地址。2019年5月，“猫”说户名林新钛的建行卡以及户名林婷婷的招商银行卡里的钱被“黑了”，让其赔偿。其马上联系游成鑫，游成鑫说钱被林新钛及林婷婷黑了，会帮忙让两人赔偿，但随后就消失了。因游成鑫消失，“猫”也一直催着其还钱，其就将“猫”的微信删除了。 6.被告人游成鑫在侦查机关的供述及辨认笔录、辨认照片，2019年4月一天，其初中同学朱奇说有朋友在做赌博，急需银行卡进出账，每套银行卡包含储蓄卡、U盾及绑定手机号码卡，租期三个月，租金计2500元，让其作为中间人去收集银行卡再邮寄到指定地点由指定人员收取，其作为中间人需要担保银行卡内的钱款不会被卡主取走，每套银行卡的保证金系5万元，若被取走金额低于5万元，则按实际金额赔付，若高于5万元，则按5万元赔付。过后三天，其找到林婷婷并告诉上述内容，以每套银行卡按1800元让林婷婷去收卡。5月上旬一天，其与林新钛及林婷婷商议，由林新钛及林婷婷各自将名下银行卡挂失，将钱款取出，扣除赔给朱奇的保证金共计10万元，余款由其分得50%，林新钛与林婷婷共分得50%。5月下旬一天，林婷婷告诉其林新钛银行卡内有18万余元，林婷婷银行卡内有56000余元，已分别到银行取现，遂约在厦门北火车站地下车库碰面。当晚，林新钛与林婷婷到约定地点，林新钛取现18万元，林婷婷银行卡已挂失，卡内钱款56000余元要1个星期后才能取现。因要赔给朱奇10万元保证金，其应分得68000元，故拿走现金168000元，留下12000元分给林新钛与林婷婷，林婷婷卡内未取现的56000元也归林新钛与林婷婷所有，由林婷婷事后去取现。过后几天，其将10万元赔给朱奇。经公安机关组织辨认，其辨认确认朱奇。 7.被告人林新钛在侦查机关的供述及辨认笔录、辨认照片，2019年4月中旬一天，其女朋友林婷婷说游成鑫让她去收集银行卡，包含对应的U盾和手机号码卡，期限为三个月，每月给600元，用于周转网络赌博款，林婷婷便让其申办银行卡及U盾借给游成鑫。同月22日，其到厦门海沧的建行申办一张尾号0977的银行卡并配套U盾，还绑定移动的电话号码，后把整套银行卡提供给林婷婷。过两天，其接林婷婷下班时遇到一男人，林婷婷称该男人就是游成鑫，于该日将整套银行卡提供给游成鑫。5月初的一天，其与游成鑫及林婷婷商议欲“私吞”所提供银行卡内的钱款，由其与林婷婷分别将名下银行卡的钱款取出来，从中扣除10万元作保证金提供给上家，游成鑫分得六份，其与林婷婷共分得四份。5月间，其与林婷婷分别发现各自名下银行卡有钱款入账，就分头取现，其于5月24日15时许到建行将银行卡挂失销户，取现计18万元，又补办一张尾号5841的银行卡，将原来银行卡的余额1452.67元转到新申办的银行卡里，林婷婷的招商银行卡挂失补卡后要过七天才能取现，故林婷婷未将银行卡内的5万余元取现。当日，其与林婷婷按照游成鑫要求到厦门北站P1停车场新能源充电桩处，游成鑫称要扣掉赔付上家的10万元，就从中拿走168000元，将余款12000元留给其与林婷婷，林婷婷银行卡内的钱款也归其与林婷婷。经公安机关组织辨认，林新钛辨认确认游成鑫及林婷婷。 8.厦门永大会计师事务所有限公司出具的专项审计报告，证实2019年5月11日至同月24日间，陈某转入户名林新钛、尾号0977的建设银行卡计381200元，收到该银行卡回款39580元。2019年5月13日至同月24日间，叶某转入户名林新钛、尾号0977的建设银行卡计72200元，收到该银行卡回款14279元。2019年5月22日至同月23日间，朱某转入户名林新钛、尾号0977的建设银行卡计14900元，收到该银行卡回款8700元。户名林新钛、尾号0977的建设银行卡于2019年5月24日提取181452.67元，账户余额为0，此卡注销。 9.被告人林新钛的尾号0977、尾号5841的中国建设银行卡、尾号2670的中国农业银行卡信息、交易流水明细及同案人林婷婷尾号2535的中国招商银行卡信息、历史交易明细，证实涉案银行卡内的钱款流转情况。其中，林新钛尾号0977的中国建设银行卡在2019年4月28日至5月24日间入账752笔，共计6256285.48元，林新钛尾号2670的中国农业银行卡在2019年5月1日至同月3日间入账3笔，数额共计1620元；林婷婷的尾号2535的中国招商银行卡在2019年5月4日至同月26日间入账236笔，共计2151645.81元。 10.被告人林新钛申办涉案中国建设银行卡及持卡到中国建设银行取现的监控截图，证实林新钛办卡及持卡取现情况。 11.提取笔录及被告人游成鑫、林新钛相互的微信聊天记录，证实游成鑫、林新钛合谋以挂失销户补卡方式窃取涉案银行卡内钱款的过程。 12.到案经过说明，证实游成鑫、林新钛到案的基本过程。 13.户籍证明，证实游成鑫、林新钛身份的基本情况。 针对被告人游成鑫、林新钛各自的辩护人提出的相关辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下： 1.关于被告人游成鑫、林新钛盗窃犯罪数额是否应扣除10万元的意见。 根据被告人游成鑫、林新钛及同案人林婷婷的供述，游成鑫以按事先约定比例应分得68000元及需要10万元支付给朱奇作保证金为由，拿走其中168000元，其余钱款分给林新钛及林婷婷，但根据同案人朱奇的供述，游成鑫未支付其分文。故被告人游成鑫、林新钛各自的辩护人提出的对本案盗窃犯罪数额应扣除上述10万元的辩护意见，并没有确实、充分的证据支撑。该辩护意见，依法不能成立，不予采纳。 2.关于同案人林婷婷的中国招商银行卡内的钱款未取出，该部分是否属于犯罪中止或视为退赃的意见。 经查，在案证据证实，被告人游成鑫、林新钛与同案人林婷婷经合谋，欲通过挂失补卡等手段窃取所提供银行卡内的钱款，后由林新钛取走涉案建设银行卡内的18万元以及将余额1452.67元转到新申办的建设银行卡中，由林婷婷挂失涉案招商银行卡，致银行卡内钱款处于被“冻结”状态，且因银行规定才未于当日取现，相应钱款已脱离“钱主”控制，该部分犯罪属盗窃罪既遂，不属犯罪中止。另，该部分钱款截至案发尚未被取现确有利于司法机关追缴被告人及同案人的违法所得。 3.关于本案盗窃罪的对象是违法所得及被告人林新钛未实际获得银行卡租金等，建议对被告人游成鑫、林新钛酌情从宽处理的意见。 经查，根据被害人陈述、被告人及同案人供述、银行账户交易流水等证据，能查实涉案银行卡内钱款系违法犯罪所得，林新钛将涉案建设银行卡、农业银行卡提供给林婷婷并由林婷婷提供给游成鑫，林婷婷并未将租金交予林新钛。被告人游成鑫、林新钛各自的辩护人提出的上述意见，与事实相符，本院予以采纳。基于上述事实及相应情节，本院在量刑时将予以综合评判。 本院认为，被告人游成鑫为非法获利，向他人收买并非法提供给他人共计3套银行卡，足以使他人以持卡人名义进行交易,其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人林新钛明知他人利用信息网络实施犯罪，为非法获利，仍为他人提供银行卡用于支付结算等帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。被告人游成鑫、林新钛等人以非法占有为目的，通过挂失已提供给他人使用的银行卡，后或取现或将钱款转到其他银行卡等方式秘密窃取他人钱财达238134.89元，两被告人的行为均已构成盗窃罪，且属数额巨大。公诉机关的指控均成立。被告人游成鑫、林新钛均能如实供述主要犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法从宽处理。被告人林新钛在盗窃共同犯罪中所起作用相对较小，酌情从轻处罚。被告人游成鑫、林新钛各自的辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人游成鑫、林新钛一人犯数罪，依法数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百八十七条之二第一款、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解 释》第十一条、第十二条、第十三条、第十八条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人游成鑫犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2025年5月31日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人林新钛犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币一万三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月17日起至2023年9月16日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、追缴被告人游成鑫的违法所得共计人民币170100元，其中，收买、非法提供信用卡信息罪违法所得人民币2100元，盗窃罪违法所得人民币168000元；追缴被告人林新钛及同案人林婷婷盗窃罪的违法所得人民币70134.89元，均限于本判决生效后十日内向本院缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  胡元明 人民陪审员  林传才 人民陪审员  庄炳良 二〇二〇年十一月二十四日 法官 助理  张东杰 书 记 员  文秀玲 速 录 员  黄 敏 附：本判决所适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责 任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》 第十一条为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外： （一）经监管部门告知后仍然实施有关行为的； （二）接到举报后不履行法定管理职责的； （三）交易价格或者方式明显异常的； （四）提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的； （五）频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的； （六）为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的； （七）其他足以认定行为人明知的情形。 第十二条明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”： （一）为三个以上对象提供帮助的； （二）支付结算金额二十万元以上的； （三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的； （四）违法所得一万元以上的； （五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的； （六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的； （七）其他情节严重的情形。 实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。 第十三条被帮助对象实施的犯罪行为可以确认，但尚未到案、尚未依法裁判或者因未达到刑事责任年龄等原因依法未予追究刑事责任的，不影响帮助信息网络犯罪活动罪的认定。 第十八条对于实施本解释规定的犯罪的，应当综合考虑犯罪的危害程度、违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等，依法判处罚金。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。