四川省三台县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川0722刑初153号 公诉机关三台县人民检察院。 被告人郑福，男，生于1987年7月20日，汉族，四川省盐亭县人，大专文化，个体，住四川省盐亭县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年11月26日被三台县公安局刑事拘留；2019年12月30日经三台县人民检察院批准，同日由三台县公安局执行逮捕。现羁押于三台县看守所。 辩护人何良燕，四川规则律师事务所律师。 辩护人杨洋，四川规则律师事务所律师。 三台县人民检察院以三检二部刑诉〔2020〕8号起诉书指控被告人郑福犯集资诈骗罪，于2020年7月30日向本院提起公诉，同年9月16日变更部分指控事实，同月27日再次变更部分指控事实。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年8月18日召开庭前会议，于2020年11月5日依职权采取保全措施，于同年11月10日公开开庭审理了本案。三台县人民检察院指派检察员罗明川出庭支持公诉，被告人郑福及其辩护人何良燕到庭参加诉讼。现已审理终结。 三台县人民检察院指控:2016年以来，被告人郑福通过花椒、ＹＹ等网络直播平台结识平台女主播王某9、于某2等人。期间，郑福因打赏女主播、满足自己高额消费需求等，导致经济入不敷出，外负网络贷款。为偿还网贷及继续支撑其高额消费，郑福通过编造自己经营的“正源优品”保健品店需扩大经营开分店、客户生病住院需资金、在绵阳购买拍卖房赚差价等虚假事实，以给付高利息为诱饵，向社会公众张某1、杜某1、谢雪安等124名老人募集资金共计人民币600余万元（币种为人民币，下同），上述款项除部分用于归还所募资金本金及支付利息外，其余主要用于支付王某9生活费，为其购买高档车辆、奢侈品，打赏其他网络平台女主播，偿还个人网贷等。目前尚有510余万元无法偿还。 公诉机关认为，被告人郑福以非法占有为目的，使用诈骗的方法，向社会不特定人员非法集资，数额特别巨大，其行为应以集资诈骗罪追究刑事责任。郑福主动到案，到案后如实供述，属自首。已经扣押在案的涉案财物，建议随案移送法院用于退赔被害人、支付财产性损失。公诉机关提交了受案登记表、立案决定书，查封、扣押文书，户籍证明，郑福与被害人签订的政策分红合同、欠条，证人于某2、王某9、唐某2等人的证言，被害人张某1、杜某1等人的陈述，郑福的供述与辩解，勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录，现场勘验图、现场照片，郑福支付宝及银行转账交易流水等证据证实。 被告人郑福对公诉机关指控的事实、罪名、证据无异议。其辩护人提出辩护意见：1.对公诉机关指控的事实、罪名、证据无异议；2.郑福系主动投案、如实供述，符合自首的认定条件，应从轻或减轻处罚；3.郑福已经认识到自己的犯罪行为对被害人造成的损失，愿意积极想办法进行退赔，认罪态度较好。 经审理查明，被告人郑福在三台县北坝镇科鑫路经营正源优品保健品店（工商登记信息为天安保健品经营部），2016年以来，被告人郑福通过花椒、ＹＹ等网络直播平台结识平台女主播王某9、于某2等人。期间，郑福因打赏女主播、满足自己高额消费需求等，导致经济入不敷出、外负网络贷款。为偿还网贷及继续支撑其高额消费，郑福通过编造自己经营的“正源优品”保健品店需扩大经营开分店、客户生病住院需资金、在绵阳购买拍卖房赚差价等虚假事实，以给付高利息为诱饵，向社会公众张某1、杜某1、谢雪安等124人募集资金共计人民币6009650元，前述款项除部分用于归还所募资金本金及支付利息外，其余主要用于支付王某9生活费，为王某9购买高档车辆、奢侈品，打赏其他网络平台女主播，偿还郑福个人网贷等。被害人多为老年人，目前尚有5104017元无法偿还。 涉案财物在案情况是：扣押了王某9涉案钱款人民币62万元、涉案财物保时捷汽车1辆、施华洛世奇黄色金属项链1条、ＬＶ粉色钱包1个、黄色金属项链1条、古驰粉色水桶包1个、古驰白色蜜蜂星星款挎包1个、Ｄｉｏｒ紫黑色外包装香水1瓶，扣押唐某2涉案钱款人民币2200元，查封了位于盐亭县××小区××栋××单元××楼××号安置房（90㎡、未办理产权登记）一套。 上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实，足以认定： （一）物证、书证 1.接处警登记表、受案登记表、立案决定书、到案经过，证实案件的发破案情况。 2.个体工商户登记基本信息，证实被告人郑福所开“正源优品”保健品店（登记名称天安保健品经营部）的经营范围是保健品零食销售，并无金融类集资类的资质。 3.不予受理司法会计鉴定的说明，证实委托鉴定机构因本案只有出借人出借的借款合同、借条等资料，无相关会计账目，且资金交易多为现金交易，无银行流水支撑，根据相关规定不予受理本案司法会计鉴定。 4.现场照片，证实被告人郑福作案地的相关情况。 5.借款合同、收条、借条，证实被告人郑福在被害人处募集资金的情况。 6.有被害人签字认可的收支登记账册，证实部分被害人姓名、出借金额及收回本息情况。 7.扣押决定书、清单及赃物照片，证实公安机关扣押了王某9涉案钱款人民币62万元、涉案财物保时捷汽车1辆、施华洛世奇黄色金属项链1条、ＬＶ粉色钱包1个、黄色金属项链1条、古驰粉色水桶包1个、古驰白色蜜蜂星星款挎包1个、Ｄｉｏｒ紫黑色外包装香水1瓶，扣押唐某2涉案钱款人民币2200元。 8.查封决定书，证实公安机关查封位于盐亭县××小区××栋××单元××楼××号安置房（90㎡、未办理产权登记）的情况。 9.户籍证明，证实被告人郑福的身份信息情况。 （二）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 10.电子证物检查工作记录，证实公安机关对涉案电子物品（郑福IPHONE手机一部）内的短信、即时通讯、图片、视频等数据进行提取保存的情况。 （三）电子证据 11.被告人郑福的支付宝、微信、银行转账交易流水清单，证实郑福的资金使用情况。 （四）证人证言 12.唐某2的证言，证实被告人郑福通过承诺以高息回报的方式在向保健品店的老年人客户集资借款，但不清楚具体郑福拿钱去做什么。证言概要：2014年左右，郑福在三台县北坝镇科鑫路经营正源优品店，销售老年人保健食品。自己是2016年左右（具体时间记不到了）到正源优品店上班，店里就自己和郑福两个人。2018年（具体时间记不到了），自己发现郑福找一些老年人借钱，利率是月息3分，自己问郑福具体情况，郑福说是上线公司要扩大业务，开孕婴店需要借钱，利息方面不违反国家规定，自己就相信了郑福的说法。此后，郑福不在店里时，自己帮郑福收这些老年人的借款、开具收条、按照郑福的安排支付利息。2019年10月，自己发现郑福借了很多老年人钱，金额很大，自己再次追问郑福钱的去处，郑福说钱拿到同学敬缈（音）处放贷，挣高利息去了，自己不认识敬缈。郑福借款的对象都是在正源优品点买保健品的老年人，借款的名义多是扩大经营，开孕婴店、奶吧等新店，郑福一般都是到这些老年人的家里，或是在正源优品店的小屋里和这些老年人单独谈借钱的事。郑福并没有开设孕婴店，曾经准备在盐亭开设一家分店，但装修没搞完就没弄了，根本没有开起来。郑福有些时候在店里给这些老年人播放视频宣传公司情况，并许诺以月息3分向这些老年人借钱时，自己帮郑福做过宣传、解释工作。正源优品没有什么上线公司。自己经手的借款有黄某510000元、魏某120000元、胥某10000元、严华忠大概20000元、杨素华2000元，自己收到钱后都把钱通过微信或支付宝转给郑福了。受郑福安排支付黄某520000元、王代印1800元、黄某2800元、于清华900元、宋某1080元、许素蓉300元、罗某几百元（具体记不清），其中支付黄某5的20000元是郑福给自己的，其他的钱不是郑福给的。自己收过魏某110000元借款，支付了5300元利息。文某1来店里找郑福退本金，自己帮郑福还了两次本金，每次2000元，一共还了4000元利息。杜某1给郑福借钱那天，自己陪杜某1去银行取了17000元现金给郑福。自己知道王某3给郑福借钱的事情，但具体情节记不清楚了。自己帮郑福给马某1支付利息900元、给邓某1支付过利息（具体金额不清）、给肖某2退还本金5000元、给杨某4退还本金4000元。自己帮郑福收取王某220000元借款、收取王某7本金20000元并出具收条。自己认识马某2，但没有给他换过借条。2019年11月15日到店里来要钱的人很多，自己用一个软皮笔记本登记了一下，有78个人。郑福被抓后自己还登记了一些人在作业水和硬皮笔记本上，具体多少人没数，共写了作业本纸10张、硬皮笔记本纸79张，店里还有一个用软皮笔记本记录的客户名单10张，但这些客户中哪些给郑福借过钱，自己不清楚了。全部提供给办案单位。之前郑福借钱收款都是他一个人在收钱，自己不知情，就算是自己帮他收款也是收到后马上结转给他了，郑福在借款和使用借款的过程中，基本都是避开自己，所以自己不知道他的具体借款金额。 13.王某9的证言，证实被告人郑福从2016年开始先后在自己处花费上百万元。证言概要：自己和郑福是在网上认识的，大概是2016年的时候，自己在花椒、他趣、映客平台做主播，郑福通过网络平台注册会员，郑福经常通过平台给自己刷礼物，后来相互就加了微信，郑福的微信名字叫黑白映画，自己的微信号是“ＷＭ1528311”。郑福经常通过微信给自己发88元的红包。自己与郑福见面后，经过多次接触就开始交往，自己是后来才知道郑福的真实姓名，郑福告诉自己他在绵阳经营奶粉店、离异带一个小孩。自己与郑福在一起后，郑福经常通过微信或支付宝给自己转钱，一起去上海、青岛、西安、乐山、重庆等地去旅游。2018年4月份开始，郑福每月给自己拿5万元。2018年8月份左右，自己向郑福提出准备购买一台保时捷越野汽车，大概需要60万元左右，之后郑福给自己尾号025的工商银行账户转款24万元用于按揭购买保时捷卡宴车辆（具体的车型说不清楚），车辆登记车主是自己，车牌号川ＡＨ××××，每月按揭款11800元和保险费用均由郑福支付。郑福在交往中，给自己买了1个ＬＶ包，2个古奇包，3条项链，1对耳环，其他一些小礼物。郑福在自己身上花了有100余万元。 14.于某2的证言，证实被告人郑福先后在自己处花费几十万元，并且在一次通话中，让自己谎称能还款40万元。证言概要：自己是ＹＹ直播间的主播，房间号是7539夜夜笙歌，ＩＤ是1730609657。2019年3月份，郑福进入自己直播间，经常给自己刷礼物。之后自己和郑福相互加了微信，郑福的微信号是×××ａｉ，微信昵称是黑白画映，微信绑定的手机号是134××××2245。交谈中自己让郑福不要在平台上刷礼物，郑福提出愿意每月给自己2万元。2019年4月左右，自己和郑福在线下见了面，之后郑福给自己买过衣服、化妆品等，一起出去耍也是郑福付钱。2019年9月底至10月初的样子，郑福每天通过微信给自己转700元钱。2019年10月18日的时候，郑福找自己借钱，自己就转了7700元给郑福。在交往期间，自己给郑福买过鞋子和衣服，价值1万余元。2019年10月1日开始，郑福说进货需要用钱，分四次在自己处借款4万元，之后郑福归还1万元，下欠3万元未归还。到目前为止，郑福给自己买礼物大概是7000元，转钱大概是1万余元，郑福下欠自己3万元。郑福通过平台给自己刷礼物估计有30万元左右，具体说不清楚。2019年11月15日晚上，郑福通过微信告诉自己他会打电话说40万元的事情，自己回答“是”就可以了，之后郑福就给打电话问自己18号是否可以转40万给他，自己说可以。 15.敬某的证言，证实敬某与被告人郑福并没有经济上的往来。证言概要：自己与郑福是高中同学，平时没有任何往来。郑福从来没将钱放在自己工作所在银行去获取利息，没有与郑福一起购买拍卖房的事实。 16.何某3的证言，证实郑福确实以年租金2万元在盐亭租了一间门面房，但装修尚未完工就结束，未实际营业。证言概要：自己认识郑福，郑福在2018年9月租过自己的房子商谈确定的租金每年2万元，自己与郑福签了3年的合同。郑福住房后着手装修，装修没有完工，郑福就没有来过。 （五）被害人陈述 17.张某1的陈述，陈述2017年4月，自己路过正源优品店看到搞宣传，自己就去买了保健品，之后认识郑福，知道正源优品店是郑福与他老婆唐某2两人经营，唐某2主要是看店和招呼客人。2017年4月至2019年10月期间，郑福以进货缺乏资金、资金周转不灵等名义向自己借款并承诺高息回报，自己分三次借给郑福78000元，郑福均出具了借条，期间自己领取了利息30000元、收回本金5000元，实际损失是43000元。 18.杜某1的陈述，陈述自己通过朋友江德贵介绍认识郑福，知道郑福在科鑫路经营正源优品保健品店，2017年至2019年11月期间，郑福以公司集资、客户生病需用钱等名义向自己借钱并承诺高息回报，自己分三次借给郑福87000元，期间自己领取利息20000元，实际损失是67000元。2019年7月21日，郑福给自己出具了一张总借条。唐某2对后两次的37000元借款情况是知道并参与了的。 19.谢某1的陈述,陈述自己老婆山某经常到郑福经营的正源优品店耍，自己通过山某与郑福认识。2019年9月18日，郑福到自己家里，以扩大经营为由向自己借款并承诺按月息3分给付利息。2019年9月18日至10月18日期间，自己分两次借给郑福359200元，郑福于10月18日和自己签订了一份总的借款合同，借款合同上的金额与实际出借金额不一致，是因为郑福把答应补贴给自己的提前取定存的损失和前期未支付的利息计入了借款本金。之后郑福又分两次向自己借款共计20000元，分别出具了借条。自己没有收到郑福给付的利息，实际损失是379200元。郑福向自己借钱时唐某2没来，但唐某2承认知道郑福借钱的事情。 20.李某3的陈述，陈述2018年10月，自己通过朋友文某1介绍到郑福经营的正源优品店参加推广活动，之后认识了郑福。2019年10月8日，郑福给自己打电话说客户生病要退钱，向自己借款并承诺月息3分，自己借给郑福20000元，郑福与自己签订了借款合同。2019年11月16日，自己去领利息时，郑福再次提出借钱10000元，并表示将两次应领取的利息600元、900元加入第二次出借款的本金，我第二次实际出借8500元，郑福出具的借条金额为10000元。我实际损失28500元。 21.王某1的陈述，陈述自己通过朋友介绍了解到正源优品店经常搞活动，参与活动后认识郑福。2019年3月，郑福以公司发展、扩大规模的名义向自己借款并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福80000元，郑福与自己签订了分红政策合同，期间自己领取利息14400元，实际损失是65600元。唐某2在正源优品店主要负责看店，借钱是郑福一个人找的自己。 22.胡某1的陈述，陈述自己参加正源优品店的活动认识了郑福，2019年7月，郑福以客户生病退钱为由向自己借款并承诺高息回报，自己借给郑福10000元，郑福向自己出了分红政策合同，期间自己领取利息600元，实际损失是9400元。 23.文某1的陈述，2017年底至2019年9月30日期间，郑福以资金短缺、客户生病、购买拍卖房屋的名义向自己借款并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福144000元，郑福给自己出具了借款合同和借条，期间自己领取利息13400元、收回本金20000元，2019年11月自己到正源优品店找郑福收钱未果，唐某2给自己拿了2000元，自己实际损失是110600元。借钱时唐某2不在场，但应该知道借钱的事情。 24.代某的陈述，陈述自己参加正源优品店活动认识郑福，2018年5月至2019年9月期间，郑福以投资为由向自己借款并承诺高息回报，自己先后借给郑福41850元，2019年10月收回本金20000元，期间未领取任何利息。现在由于自己保管不慎，手上只有13850元本金的借条，自己认可实际损失为13850元。 25.王某2的陈述，陈述自己在正源优品店购买保健品认识了郑福。2019年3月至9月期间，郑福以投资、购房、客户生病为由向自己借款并承诺高息回报，自己先后借给郑福145000元，郑福借钱均是向自己出具了分红政策合同、借款合同、借条等手续，2019年11月换了一张总条子，其中有一笔20000元的借款是给到郑福老婆唐某2手上的。自己共计领取利息30400元、收回本金40000元，实际损失是74600元。 26.李某4的陈述，几年前郑福回收保健品瓶子，自己就认识了郑福。2019年3月、10月，郑福以投资为由向自己借钱并承诺高息回报，自己分两次共计借给郑福10000元，郑福向自己出具了收条、借款合同。自己领取利息1500元，实际损失是8500元。 27.马某1的陈述，自己通过参加正源优品店活动认识郑福。2019年10月，郑福以客户生病为由向自己借钱并承诺高息回报，自己分两次借给郑福20000元，郑福出具了总借款合同。自己领取过两次900元利息，实际损失是18200元。第二次的利息900元是唐某2给的，她应该知道郑福借钱的事情。 28.杨某1的陈述，2018年5月，自己和朋友王淑琼到正源优品店听讲座，交给郑福6000元用于购买保健品，但未实际获得保健品，郑福给自己出具了一张收据。2018年9月至2019年5月期间，郑福以投资获利、入干股分红为由向自己借钱，自己先后借给郑福26000元，期间收回本金10000元，郑福向自己出具了总条子，期间领取利息6300元，实际损失是15700元。 29.于某1的陈述，陈述2019年9月、10月期间，郑福以投资、客户生病为由向自己借款共计50000元，郑福向自己承诺月息3分并出具借款手续，自己领取利息3300元，实际损失为46700元。 30.余某1的陈述，陈述自己认识郑福，2018年11月至2019年10月期间，郑福以投资、入干股、客户生病为由向自己借钱并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福30000元，领取利息4000元、收回本金10000元，郑福给自己出具了一张总借条，自己的实际损失是16000元。 31.赵某1的陈述,2018年3月至2019年9月期间，郑福以客户生病、入干股分红、购买合同为由向自己借钱并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福95000元，期间领取利息21600元、收回本金20000元，实际损失是53400元。郑福向自己借款都出具了借款手续。 32.魏某1的陈述，陈述2019年1月9月期间，被告人郑福以投资、干股分红的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福63000元，期间收回12778元，实际损失是50222元。郑福向自己借钱都是出具了借款手续的，唐某2知道郑福借钱的事，经手收钱和付利息的事情，每次参加正源优品店的活动时，唐某2都在场。 33.黄某1的陈述，陈述2019年4月至11月期间，郑福以扩大经营、客户生病、客户退钱需要的名义向自己借款并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福59000元，期间领取利息4500元，实际损失为54500元。郑福借钱均是出具了借款手续，唐某2应该知道郑福借钱的事情。 34.李某5的陈述，陈述2018年夏天至2019年9月期间，郑福以扩大经营、投资的名义向自己借款并承诺高息回报，自己先后三次共计借给郑福30000元，期间领取利息10800元，实际损失是19200元。 35.黄某2的陈述，陈述2019年2月11月期间，郑福以投资的名义向自己借款并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福60000元，期间领取利息2000元，实际损失5,8000元。郑福向自己出具了总借条。 36.周某1的陈述，陈述自己经常到郑福经营的正源优品店耍就认识了郑福。2019年7月至9月期间，郑福以投资的名义自己借钱并承诺高息回报，自己先后借给郑福55000元，领取利息5055元，实际损失是49945元。郑福向自己出具了借款合同和借条。 37.王某3的陈述，陈述自己参加正源优品店的宣传活动认识了郑福。2018年9月及2019年11月期间，郑福以公司扩大经营、干股分红、客户生病等名义向自己借款并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福95000元，期间领取利息21810元，实际损失是73190元。郑福借钱均是向自己出了分红政策合同、收条、赠送协议、借条等借款手续，其中一笔借款手续上写的10000元，自己实际出借是9000元，因为郑福说是公司送1000元；一笔24000元，自己实际出借是18000元，郑福说差额部分是公司送的奶粉钱。 38.杨某2的陈述，陈述自己在正源优品店购买保健品时认识了郑福。2019年6月，郑福以扩大经营的名义向自己借款并承诺高息回报，自己借给郑福21000元，未领取利息，实际损失是21000元。郑福向自己出具了借条，借钱时唐某2不在场。 39.左某1的陈述，陈述郑福以客户生病的名义多次向自己借钱并承诺月息3分。2018年1月至2019年11月期间，自己先后借给郑福137000元，领取利息24000元，实际损失是113000元。郑福借钱都是出具了借款手续，2019年11月时换了一张总借条。郑福每次都是到自己家中借钱，自己和郑福一起到银行取钱或者将家中现金借给郑福，唐某2与郑福是两口子，应该是知情的。 40.董某1的陈述，陈述自己在正源优品店购买保健品认识了郑福。2019年4月至10月期间，郑福以扩大经营、客户生病退钱的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福10000元，领取利息900元，但是郑福出具给自己的借条上写的领取利息是3600元，自己记不清楚领取利息的金额，以借条写的为准，自己的实际损失是6400元。 41.董某2的陈述，陈述自己参加正源优品店的宣传活动认识了郑福。2019年8月至10月期间，郑福以投资、客户生病等名义向自己借钱并承诺高息回报，自己知道很多老年人都在郑福处投资，就先后共计借给郑福16800元，领取利息2000元，但是郑福出具给自己的借条上写的领取利息是5000元，自己记不清楚领取利息的金额，以借条写的为准，自己的实际损失是11800元。 42.邓某1的陈述，陈述自己参加正源优品店的宣传活动认识了郑福。2019年4月至6月期间，郑福以公司投资的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福49000元，其中30000元是自己义子释圣全的，自己和释圣全领取利息共计5400元，实际损失是43600元。郑福均出具了合同、分红政策合同，借钱时唐某2不在场，但唐某2应该知情。 43.陈某1的陈述，陈述自己参加正源优品店的活动认识了郑福。2019年9月，郑福以客户生病的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福35000元，没有领取任何利息，郑福给自己换了一张总借条，实际损失是35000元。 44.文某2的陈述，陈述自己参加正源优品店的宣传活动认识了郑福。2019年10月，郑福以客户生病的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己借给郑福20000元，郑福给自己出具了借条，自己没有领取任何利息，实际损失是20000元。 45.刘某1的陈述，陈述2018年4月至2019年4月期间，郑福以投资、干股分红的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己和苏培盛先后共计借给郑福54500元，领取利息17340元，实际损失是37160元。郑福向自己和苏培盛出具了分红政策合同、赠送协议等借款手续。 46.王某4的陈述，陈述自己参加正源优品店的宣传活动认识了郑福。2018年9月至2019年4月期间，郑福以资金短缺、扩大经营、客户生病的名义向自己借款并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福51000元，领取利息6300元，实际损失44700元。郑福出具了借款手续，后来换了一张借条。 47.蒋某2的陈述，陈述2019年9月至10月期间，郑福以资金短缺、客户生病的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福35000元，郑福向自己出具了借条，自己没有领取任何利息，实际损失35000元。 48.黄某3的陈述，陈述2019年9月，郑福以客户生病的名义向自己借款并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福20000元，郑福给自己出具了借款合同，自己没有领取任何利息，实际损失是20000元。 49.王某5的陈述，陈述自己在正源优品店购买保健品就认识了郑福，郑福经常在店内向买东西的老年人宣传公司扩大经营，借钱给他投资可以获得高息。2018年3月2019年6月期间，自己共计借给郑福53000元，领取利息6000元，实际损失47000元。郑福向自己出具了借条，借钱都是正源优品店的一个单独房间，唐某2不在场但应该是知情的。 50.邓某2的陈述，陈述自己和王建华一起到正源优品店买保健品认识了郑福。2019年10月，郑福以客户生病的名义向自己借款并承诺月息3分，自己借给郑福10000元，领取利息650，实际损失9350元。郑福给自己出具了借款合同和欠条，唐某2与郑福是两口子，对借钱的事情应该知情。 51.唐某1的陈述，陈述自己在正源优品店购买保健品认识了郑福。2019年4月至8月期间，郑福以投资的名义向自己借款并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福30000元，领取利息4500元，实际损失25500元，郑福给自己出具了借款手续，之后换了一张总借条。 52.黄某4的陈述，陈述自己参加正源优品店的活动认识了郑福。2019年6月至9月期间，郑福以资金周转、客户生病的名义向自己借钱，自己先后共计借给郑福10000元，郑福给自己出具了借款合同和收条，自己领取利息450元，实际损失是9550元。 53.杨某3的陈述，陈述自己参加正源优品店活动认识了郑福。2019年2月至8月期间，郑福以投资、干股分红、扩大经营、客户生病的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福57200元，郑福向自己出具了借款合同、借条，自己领取利息7000元、收回本金10000元，实际损失是40200元。 54.杜某2的陈述，陈述自己认识郑福，2018年11月至2019年9月期间，郑福以资金短缺、客户生病的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福180000元，期间领取利息30600元，实际损失149400元，郑福给自己出具了借款合同和收据，借款合同是之前的借款换的总条子。 55.雷某1的陈述，陈述自己在正源优品店购买保健品认识了郑福。2019年4月至10月期间，郑福以公司投资、客户生病的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福30000元，领取利息2500元，实际损失27500元。郑福向自己出具了分红政策合同、借款合同和收条。 56.涂某1的陈述，陈述自己朋友林某说郑福的正源优品店在搞集资，喊自己一起去投资。2019年8月，郑福告诉自己投资有3分的月息，自己就拿了20000元给郑福，郑福和自己签订了分红政策合同，自己领取了1216元，实际损失是18784元。 57.张某2的陈述，陈述2018年开始，郑福以公司投资的名义向自己借款并承诺月息3分，自己先后借给郑福95000元。每次新增借款时，郑福就收回原来的借条换一张累计本金的借条，自己应领取利息20000元，因郑福一直没有实际给付自己利息，所以郑福给自己出具的总借条上写的借款本金是115000元。自己实际借给郑福的本金是95000元，没有领取利息，实际损失是95000元。唐某2在正源优品店负责看店、宣传等，借钱都是郑福经办的，但他们是两口子，唐某2应该知情。 58.曹某的陈述，陈述2017年7月至2019年8月期间，郑福以投资、个人借款的名义向自己借款并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福100000元，郑福给自己出具一份借条，金额是多次借款累计的总金额，自己领取利息11100元，实际损失88900元。 59.羊某1的陈述，陈述自己在郑福处购买保健品就相互认识了。2019年10月、11月，郑福以客户生病、联合开店的名义向自己借钱24000元并承诺月息3分，郑福给自己出具了一份总借条，自己领取利息1800元，实际损失22200元。 60.邹某的陈述，陈述自己在郑福处购买保健品就相互认识了。2019年5月，郑福向自己借钱并承诺月息3分，自己借给郑福3000元，郑福出具了收据，自己领取利息450元，实际损失2550元。 61.左某2的陈述，陈述自己参加正源优品店的宣传活动认识了郑福。2019年6月，郑福以投资的名义向自己借钱，自己借给郑福28000元，郑福出具了一张金额为30000元的借款手续，郑福说不够30000元的部分以后用应领取的利息冲抵。2019年7月，自己去利息时，郑福说应领取利息900元加上公司赠送的奶粉价值750元，可以冲抵借款本金1650元，自己就补了350元给郑福。自己实际领取利息是两次900元，合计1800元。后来郑福打到自己银行卡上7000元，所以郑福按照借款本金30000元品迭7000元后换了一张本金为23000元的借条。自己实际拿给郑福的是28350元，收回的是8800元，实际损失是19550元。 62.程某的陈述，陈述自己经常到正源优品店耍就认识了郑福。2019年10月、11月，郑福以客户生病、开分公司的名义向自己借款并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福230000元，郑福给自己出具了借款合同，自己没有领取利息，实际损失230000元，自己有银行取款的凭证证实取钱的时间和金额。郑福借钱都是在正源优品店的单独小房间进行，唐某2不在场，但唐某2在店里播放公司的宣传视频，帮郑福搞宣传，应该是知道郑福借钱的事情。 63.李某6的陈述，陈述郑福是卖保健品的，自己很早就认识郑福了。2017年开始，自己就听说郑福找老年人集资有高利息，觉得不放心，一直没有参与。2018年，自己爱人脑中风，郑福知道后找到自己让自己参与投资并承诺高息回报，自己开始借钱给郑福。到2019年11月，郑福以投资、干股分红、客户生病等名义向自己借钱，自己先后共计借给郑福104000元，期间领取利息5000元，自己实际损失99000元，郑福向自己出具了借条、合同等借款手续。郑福在自己处还有6000元的借款，没有借款手续。 64.廖某1的陈述，陈述自己2019年11月份时，郑福以客户生病的名义向自己借款5000元并承诺月息3分，自己借给郑福5000元，郑福向自己出具了收条，但自己没有领取任何利息，实际损失5000元。自己不清楚唐某2是否参与借钱的事情。 65.张某3的陈述，陈述自己在正源优品店购买鞋子认识了郑福。2019年3月至10月期间，郑福以投资、扩充店面的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福75000元，领取利息2500元，实际损失是72500元。郑福向自己出具了借条、收条等借款手续。 66.许某的陈述，陈述自己朋友向自己提起过把钱借给郑福可以按月收取3分的利息，2019年8月，自己借给郑福10000元，借钱时唐某2在场，郑福向自己出具了借条领取了300元利息，实际损失9700元。 67.周某2的陈述，陈述郑福告诉自己把钱借给他可以按月领取3分的利息，自己在2018年3月至2019年5月期间，先后借给郑福20000元，期间领取4000元利息，自己实际损失16000元。郑福向自己出具的借条上写的是周素清，是因为自己告诉郑福的名字不是自己真实的姓名。自己不清楚唐某2是否参与借钱，但自己每次去正源优品店时，唐某2都在场。 68.秦某1的陈述，陈述自己听朋友魏贵华说有个地方存钱的利息比银行高，自己和魏贵华到正源优品店去才认识了郑福。2019年9月，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己借给郑福20000元，领取利息600元，实际损失是19400元。郑福向自己出具了借款合同，借钱是郑福经手的。 69.胥某的陈述，陈述郑福是卖保健品的，自己认识郑福。2019年3月至11月期间，郑福以投资、客户生病、急需用钱、购买拍卖房的名义向自己借钱并承诺该高息回报，自己先后借给郑福270000元，期间领取利息8100元，实际损失261900元。郑福借钱基本是单独一人来找我或在正源优品店的小单间里，郑福向自己出具了借条、合同等借款手续。唐某2在正源优品店看店、搞宣传等，唐某2肯定知道借钱的事情，郑福经常在店内办讲座，给参加活动的老年人讲公司投资，可以按月领取3分的利息钱。 70.杜某3的陈述，陈述自己认识郑福有5、6年了，经常到郑福的店里参加活动。2017年11月至2019年6月期间，郑福以开店缺资金、周转困难的名义向自己借钱并承诺月息2分，自己先后借给郑福23000元，没有领取任何利息，实际损失是23000元。郑福向自己出具了分红政策合同、借条等借款手续，唐某2是否参与借钱自己不清楚，郑福借钱都是在正源优品店的小隔间里给的现金。 71.任某的陈述，陈述2018年8月，自己参加郑福店里的宣传活动时，听郑福说公司扩大经营，投钱就可以按月领取3分的利息，自己借给郑福60000元，郑福给自己出具了借款手续，之后自己领取利息共计5700元，收回本金20000元后郑福给自己换了一张本金为40000元的借条，此后自己又收回本金10000元。借钱时唐某2不在场，但后两次的本金都是唐某2交给自己的。自己的实际损失是24300元。 72.李某7的陈述，陈述自己几年前就认识郑福，郑福是卖保健品的，自己经常去郑福的店里参加活动。2019年10月，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己借给郑福8000元，郑福向自己出具了借条，自己没有领取任何利息，实际损失8000元。郑福借钱都是现金，钱是在正源优品店的小隔间里面给郑福的。 73.罗某的陈述，陈述自己参加郑福店铺的宣传活动认识了郑福，2019年8月、9月，郑福以客户生病、撤资需钱的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后借给郑福25000元，领取利息1950元，实际损失是23050元。唐某2应该知道郑福借钱的事情，因为自己领取的最后一笔利息款750元就是唐某2给自己的。 74.刘某2的陈述，陈述自己认识郑福，2018年6月至2019年10月期间，郑福以投资、客户生病、周转缺钱的名义钱，自己先后共计借给郑福56000元，期间收回20640元，实际损失是35360元。郑福借钱向自己出具了分红政策合同、借条等借款手续，后来给自己换了一张总借条，借钱都是现金，在正源优品店的小隔间给的，借钱时唐某2不在现场，但是他们是两口子，唐某2应该知情。 75.江某1的陈述，陈述郑福告诉自己到他们公司投资有高息回报，2018年8月至2019年9月期间，自己先后借给郑福150000元，每次增加借款时，郑福就给自己换一张累计本金的新借款合同，期间自己领取利息28200元，实际损失121800元，借钱是郑福经手的，唐某2是郑福老婆，应该是知情的。 76.肖某1的陈述，陈述2019年3月至10月期间，郑福以需资金周转、客户生病的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后借给郑福30000元，期间领取利息2000元，实际损失28000元，郑福向自己出具了借款手续，都是拿的现金给郑福。唐某2和郑福是夫妻，应该是知道借钱的事情。 77.廖某2的陈述，陈述2018年11月至2019年10月期间，郑福以投资、客户生病的名义向我借钱并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福30000元，期间领取利息4800元，实际损失25200元。郑福给自己出具了借条，中途换过一次累计的借条。 78.王代应的陈述，陈述自己到郑福的店里卖保健品认识了郑福。2019年10月，郑福以公司缺钱为由向自己借款并承诺月息3分，自己借给郑福20000元，因为自己是提前取的定期，郑福给了自己1800元定期利息损失，郑福给自己出具了借款合同。自己没有领取任何利息，实际损失18200元。自己在郑福店里给了1000元买保健品，没有实际拿到保健品，唐某2和郑福是夫妻，应该知道郑福借钱的事情，而且买保健品的1000元就是交给唐某2的。 79.王某6的陈述，陈述2019年10月，郑福以需资金周转的名义向自己借款并承诺高息回报，自己分两次借给郑福30000元，郑福在第二次借款时给自己换了一张累计金额的借款合同，自己领取了2700元利息，实际损失是27300元。郑福借钱是一个人经办的，不知道唐某2是否知情，自己拿给郑福的都是现金。 80.蒲某的陈述，陈述自己认识郑福，在郑福店里买过几次保健品，郑福经常在他店里给买保健品的老年人宣传，说公司开店主要投资，有3分的月息。2019年4月至10月期间，自己共计借给郑福10000元，期间领取利息1400元，实际损失是8600元。郑福给自己出具了一张总借款合同。 81.景某的陈述，陈述自己认识郑福，2017年上半年至2019年8月期间，郑福以扩大经营、干股分红的名义向自己借款65000元，分别向自己出具了借款合同和赠送协议，郑福借钱时告诉自己有高息回报，自己领取利息合计4000元，实际损失是61000元。郑福借钱都是在正源优品店的小隔间里面，唐某2不在场，但唐某2一直在店铺上，他们是夫妻，唐某2应该知道郑福借钱的事情。 82.姚某的陈述，陈述这两年郑福一直向自己和其他老年人宣传到他那里存钱有高息回报，2019年5月至11月期间，郑福以投资的名义向自己借钱25000元，第一次借款的本金5000元已经退还，第二次借款的20000元有借款合同，自己领取利息600元，实际损失19400元。自己将钱交给郑福时唐某2不在场，但他们是夫妻，唐某2应该是知情的。 83.胡某2的陈述，陈述2019年11月，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己借给郑福5000元，没有领取任何利息，实际损失5000元，郑福向自己出具了收条。自己不清楚唐某2是否知情。 84.李某1的陈述，陈述自己参加郑福店里宣传活动认识了郑福。2018年9月至2019年11月期间，郑福以投资、客户生病的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福50000元，中途收回本金10000元，领取利息9600元。自己现在持有郑福换过的借款合同和借条各一份，实际损失是30400元。 85.魏某2的陈述，陈述自己到郑福店里购买保健品认识了郑福。2019年2月至6月期间，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后借给郑福15000元，领取利息2000元，实际损失是13000元.郑福在第二次借款时向自己出具了一份总的借条及书证，借钱都是郑福经手的，不清楚唐某2是否知情。 86.宋某的陈述，陈述2019年9月，自己听朋友说把钱存在郑福那里可以收取高利息，自己去了正源优品店就认识了郑福。2019年9月至11月期间，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福40000元，领取利息1084元。郑福向自己出具了借款合同，其中一份的借款人写成宋开梦是郑福写错了。每次借钱都是在正源优品店的小隔间里面，郑福经办的，唐某2不在场，但是自己领取的利息是郑福安排唐某2给的。自己的实际损失是38916元。 87.孙某的陈述，陈述2019年3月至9月期间，郑福以公司资金周转不灵、投资的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后借给郑福30000元，期间领取利息3000元，实际损失是27000元。郑福向自己出具了借款合同，借钱都是郑福经办的，自己拿给郑福的都是现金。唐某2和郑福是夫妻，应该是知情的。 88.江某2的陈述，陈述自己上保健课认识了郑福，之后经常打电话叫自己去听课。2019年3月至9月期间，郑福以绵阳公司扩资的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后借给郑福55000元，期间领取利息5000元，实际损失50000元，郑福向自己出具了借款合同，唐某2应该是知道郑福借钱的事情。 89.杨某4的陈述，陈述自己到正源优品店购买保健品认识了郑福。2019年7月至10月期间，郑福以公司资金短缺为由向自己借钱并承诺月息3分，自己借给郑福60000元，期间领取利息3000元、收回本金9000元，实际损失是48000元。借钱都是郑福来找的自己，自己也是把现金拿给的郑福，郑福向自己出具了借款手续，中间转换过借款手续。唐某2与郑福是夫妻，应该知道郑福借钱的事情，而且最后一次4000元是唐某2交给自己的。 90.吴某1的陈述，陈述自己与郑福认识两年多，自己经常到正源优品店购买保健品。2019年6月至8月期间，郑福以资金短缺、客户生病退钱的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后借给郑福18000元，没有领取任何利息，实际损失是18000元。郑福向自己出具了借款合同。郑福在给老年人讲课的会上宣传把钱借给他用于公司投资有高息回报，唐某2都在场。 91.谢某2的陈述，陈述2019年11月，郑福向自己借钱并承诺月息3分，自己借给郑福10000元，没有领取任何利息，实际损失是10000元，郑福向自己出具了借款合同。 92.杨某5的陈述，陈述2019年5月，郑福以到成都开店的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己借给郑福3000元，领取利息500元，实际损失2500元。郑福向自己出具了一份赠送协议。 93.杨某6的陈述，陈述2019年6月、10月，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福10000元，领取利息825元，实际损失9175元。郑福向出具了一张总的借条。 94.杨某7的陈述，陈述2018年开始，郑福多次以投资的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福128000元，自己持有郑福出具的借款手续，领取利息情况记不清楚了，以郑福在借款手续上写的领取金额22200元为准，自己实际损失是105800元。借钱都是郑福经办的，唐某2应该是知道郑福借钱的事情，我找郑福要钱时，唐某2还说他们有几套房子可以担保，让我放心。 95.黄某5的陈述，陈述自己到正源优品店购买东西认识了郑福，郑福搞宣传说他们公司很有实力，要扩大经营，只要投资就有高息回报。2018年12月至2019年9月期间，郑福以投资、客户生病的名义向自己借款并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福85000元，期间领取利息11700元、收回本金30000元，实际损失是43300元。借钱是郑福经办的，郑福向自己出具了借款合同、收条等借款手续，中间郑福换过借款手续。唐某2知道郑福借钱的事情，其中一张20000元的收条就是唐某2出具的。自己在正源优品店购买保健品，有部分产品给了钱没有实际拿到东西，有存货单可以证实。 96.赵某2的陈述，陈述自己到郑福的店里购买产品认识了郑福。2019年10月，郑福提出月息3分向自己借钱，自己借给郑福20000元现金，郑福向自己出具了借款合同，自己没有领取任何利息，实际损失是20000元。 97.雷某2的陈述，陈述自己经常参加郑福店里的活动，2019年11月，郑福以债主儿子生病用钱的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己借给郑福10000元，郑福向自己出具了借条，没有领取任何利息，实际损失是10000元。唐某2和郑福一起经营的店，每次郑福在活动上说借钱给他去投资的时候唐某2都在现场。 98.林某的陈述，陈述2019年8月郑福以客户收回存款的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己借给郑福30000元现金，郑福向自己出具了一份分红政策合同，后来自己多次找郑福要回本金无果，郑福给自己付了1890元利息，实际损失28110元。自己不清楚唐某2是否参与借钱。 99.霍某的陈述，陈述2019年10月，郑福让自己在他那里投资，他那利息比较高，自己就拿了13000元现金给郑福，郑福给自己出具了一张借条，自己没有领取任何利息，实际损失是13000元。 100.何某1的陈述，陈述2019年1月至8月期间，郑福以公司资金周转不灵为由向自己借款并承诺高息回报，自己先后三次共计借给郑福60000元，郑福在第二次借款时换了一张累计金额的借款手续，后来一次就是单独一张借款合同，自己领取利息的具体金额记不清楚了，大概是8000元，实际损失应该是52000元。 101.彭某的陈述，陈述2019年9月，自己听信了黄奕蓉的话，相信把钱借给郑福可以收取高利息，自己借给郑福20000元，郑福给自己出具了借款合同，自己领取了2530元利息。后来郑福又以各种理由向自己借钱并承诺月息3分，自己先后两次共计借给郑福12000元，没有领取任何利息。自己借给郑福钱都是拿的现金，郑福给自己出具了借款手续，自己实际损失是29470元。 102.马某2的陈述，陈述自己到正源优品店买东西就认识了郑福。2019年5月至11月期间，郑福以投资、客户生病用钱的名义向自己借款并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福23500元，郑福每次都出具了借款手续，增加借款金额时就会换一张累计金额的借款手续，期间领取了3000元利息，实际损失是20500元。自己拿的现金给郑福，最后一次的收条是唐某2写好由郑福签的名字。 103.张某4的陈述，自己认识郑福，2019年3月、4月郑福以投资的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后两次共计借给郑福23000元，期间领取利息3520元，实际损失是19480元。郑福给自己出具了借款合同和收条。 104.徐某的陈述，陈述自己参加正源优品店的活动认识了郑福。2019年6月、9月郑福以投资的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后两次共计借给郑福15000元，期间领取利息450元，实际损失14550元。郑福给自己出具了收条和合同，每次借钱都是拿的现金给郑福，唐某2没有直接参与，但是她都是在店里面，应该是知情的。 105.田某的陈述，陈述自己参加正源优品店的活动认识了郑福。2019年6月，郑福找自己借钱，说是公司拓展羊奶粉的销售需要资金并承诺月息3分，自己借给郑福30000元，期间领取了3600元利息，在郑福店里拿了价值885元的产品折抵利息（自己给付了30元现金），郑福给自己出具了分红政策合同，自己实际损失了25545元。唐某2是否参与借钱不清楚。 106.谌某的陈述，陈述自己认识郑福有几年了，经常接到郑福电话去参加店铺宣传活动。2019年7月，郑福以客户退钱的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己借给郑福10000元，领取利息600元，实际损失是9400元。唐某2没有经办借钱的事情，但郑福在店里搞宣传活动时经常提及投资有高息回报的事情，唐某2应该是知情的。 107.冯某的陈述，陈述自己和田某一起去正源优品店参加活动认识了郑福，郑福告诉自己在他那里存钱有高利息。2019年10月，郑福以在绵阳购买拍卖房的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己借给郑福135000元，郑福出具了借款合同。后来自己去找郑福拿利息，郑福找理由推脱，自己就提出下欠利息4050元加上自己再出借5950元合计为10000元算作借给郑福的本金，郑福同意后，自己按照约定拿给郑福5950元，郑福给自己出具了一张本金为10000元的借条。自己实际借给郑福140950元，没有领取任何利息。 108.邓某3的陈述，陈述2018年12月2019年10月期间，郑福以投资、私人原因急需用钱的名义向自己借款并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福40000元，期间领取利息7200元，实际损失是32800元。自己拿给郑福的都是现金，郑福分别向自己出具了分红政策合同、借款合同、借条。 109.谭某的陈述，陈述自己从2016年开始参加郑福店里的活动，2019年8月至10月期间，郑福以投资的名义向自己借款并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福200000元，领取利息10000元，实际损失是190000元。自己拿给郑福的都是现金，郑福向自己出具了借款合同等手续。唐某2告诉自己不清楚郑福借钱的事情。 110.李某2的陈述，陈述自己认识郑福，2019年11月，郑福给自己打电话去正源优品店领取赠品卡，去了之后郑福就以要在成都、绵阳开店的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己借给郑福10000元现金，郑福向自己出具了借款合同，没有领取任何利息，实际损失是10000元。 111.吴某2的陈述，陈述自己去郑福店里听课，郑福在课上说公司发展需要资金，把钱投到他们店上有高息回报。2018年12月，自己借给郑福现金20000元，期间领取利息5000元，收回本金10000元，郑福在自己收回本金10000时换了一张借款手续。自己实际损失是5000元。 112.李某8的陈述，陈述自己到正源优品店听讲座认识了郑福。郑福给听课的人说，公司扩大经营，投资的话有高息回报。2018年9月、10月，自己共计借给郑福30000元，期间领取利息11400元，实际损失是18600元。郑福宣传投资有高息时，唐某2都在场，应该是知情的。 113.杨某8的陈述，陈述2019年10月，郑福以扩大经营的名义向自己借钱，自己拿给郑福50000元现金，郑福向自己出具了两份借款手续，期间领取利息1800元，实际损失是48200元。郑福在2019年11月换了一张总借条，唐某2与郑福是夫妻，应该知道郑福借钱的事情，而且最后的借条是唐某2写好郑福签字的。 114.王某7的陈述，陈述自己参加郑福店里的宣传活动认识了郑福，郑福告诉自己公司扩大经营需要资金，自己在他那里存钱有高息回报。2018年4月至9月，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福现金35000元，期间领取利息5750元、收回本金5000元，实际损失是24250元。郑福在讲座上宣传在他那里存钱有高息回报，唐某2知道郑福借钱的事情，自己借给郑福的20000元就是交到唐某2手上的。 115.肖某2的陈述，陈述自己认识郑福，2019年8月、9月，郑福以客户生病的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福40000元现金，郑福向自己出具了借款合同。2019年10月，自己多次找到郑福要求退钱，郑福经手退了自己23000元，唐某2经手退了自己5000元，实际损失12000元。 116.杨某9的陈述，2019年8月、9月，郑福以扩大经营、亲戚生病的名义向自己借款并承诺月息3分，自己先后借给郑福现金23000元，期间领取990元利息，实际损失是22010元。郑福向自己出具了借款合同和收条，唐某2应该知道郑福借钱的事情。 117.汤某的陈述，陈述自己到正源优品店购买保健品认识了郑福。2019年8月，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己借给郑福现金50000元，领取利息3000元，实际损失是47000元。郑福向自己出具了一张借条，唐某2承认知道郑福向自己借钱的事情。 118.秦某2的陈述，陈述郑福是卖保健品的，自己认识郑福较长时间了。2018年某天，郑福告诉自己在他那里投资可以领取高息，自己先后共计借给郑福现金30000元，期间领取利息1350元，实际损失是28650元。郑福向自己出具了借款合同，在本金23000元的借款合同上备注了2019年10月21日增加借款本金2500元的情况。 119.余某2的陈述，陈述自己到正源优品店买保健品认识了郑福，郑福在店里办讲座时宣传投资有高息回报。2019年9月，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己借给郑福现金20000元，后来收回本金10000元，没有领取任何利息，实际损失是10000元。郑福在退回本金10000时重新出具了一张借款合同。 120.羊某2的陈述，陈述2019年8月，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己借给郑福现金5000元，郑福向自己出具了借款合同，没有领取任何利息，实际损失是5000元。 121.欧某的陈述，陈述自己到郑福店里购买保健品、听讲座认识了郑福。2017年12月，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺月息3分。自己借给郑福现金10000元，期间领取利息6600元，实际损失是3400元。郑福向自己出具了分红政策合同。 122.李某5的陈述，陈述自己到正源优品店听讲座认识了郑福。2019年9月，郑福以投资、客户生病的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福现金52000元，期间领取利息2070元，实际损失是49930元。郑福向自己出具了借款合同，王**泽与自己是夫妻关系，所以借款合同的出借方写的王**泽。唐某2与郑福系夫妻关系，应该知道郑福借钱的事情。 123.涂某2的陈述，自己在正源优品店购买保健品认识了郑福。2019年8月至10月期间，郑福以投资等名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后借给郑福现金51000元，期间领取利息3660元，实际损失是47340元。郑福向自己出具了三份借款合同，不清楚唐某2是否知情。 124.李某9的陈述，陈述自己认识郑福好几年了，2019年7月、10月，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福30000元，都是在正源优品店的小隔间里给郑福拿的现金。郑福向自己出具了分红政策合同和借款合同，自己领取利息1200元，实际损失是28800元。唐某2与郑福是夫妻，应该知道郑福借钱的事情。 125.梁某的陈述，陈述2019年6月至10月期间，郑福以各种名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后借给郑福现金75000元，期间领取利息4000元，实际损失是71000元。郑福向自己出具了一张总的借条。 126.山某的陈述，自己认识郑福有7、8年了，2019年6月至10月期间，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺月息3分，自己先后共计借给郑福5000元现金，领取利息300元，实际损失4700元。郑福向自己出具了合同、收条等借款手续。 127.曾某的陈述，陈述自己经常到郑福店里听讲座认识了郑福，郑福在店上宣传说在他那里投资有高息回报。2017年11月至2019年3月期间，郑福向自己借款并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福13000元现金，期间领取利息3390元，实际损失是9610元。郑福向自己出具了分红政策合同两份。 128.李某10的陈述，陈述自己经常到正源优品店参加活动，郑福告诉自己在他那里存钱有高利息。2019年9月，郑福以投资的名义向自己借款并承诺月息3分，自己借给郑福现金10000元，领取利息900元，实际损失是9100元。郑福向自己出具了借款合同。 129.陈某2的陈述，陈述2019年5月，郑福以扩大经营的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己借给郑福现金60000元，期间领取利息8400元、收回本金20000元，实际损失是31600元。郑福在2019年9月时给自己换了一张总借条。 130.何某2的陈述，陈述自己认识郑福十多年了，经常在郑福店里买保健品。2017年8月，自己听说参与郑福公司的股份有高利息，至2019年10月期间，郑福以投资、干股分红、父亲生病的名义向自己借款并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福43000元，领取利息3000-4000元，具体记不清楚了，收回本金5000元。郑福向自己出具了合同、赠送协议等借款手续。唐某2是否参与自己不清楚，但唐某2肯定是知情的。每次签合同都是郑福把自己领到店后面的小屋里面签的。 131.涂某3的陈述，陈述郑福以投资的名义向自己岳丈赵忠伦借钱并承诺高息回报，郑福出具的借条显示借款本金是48600元，领取利息12000元，自己岳丈赵忠伦的实际损失是36600元。 132.刘某3的陈述，陈述自己到正源优品店参加宣传活动，郑福宣传在他那里存钱有高息回报。2019年4月至10月期间，郑福以投资、客户生病退钱的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福90000元，期间领取利息13050元，实际损失是76950元。郑福向自己出具了分红政策合同、合同收据等借款手续，在分红政策合同上备注了增加借款本金的情况。 133.蒋某1的陈述，陈述2019年10月，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己借给郑福现金10000元，没有领取任何利息，实际损失是10000元，郑福向自己出具了借款合同。 134.胡某3的陈述，陈述2017年开始，郑福就经常给自己打电话，说把钱存在他那里有高息回报。2019年7月，自己借给郑福5000元现金，期间领取利息600元，实际损失是4400元，利息是自己儿媳王蓉去领的。 135.陈某3的陈述，陈述2017年下半年，郑福告诉自己投资认购破壁机生意有高息回报，自己在2017年9月拿给郑福现金1800元，郑福向自己出具了认领合同，之后自己去了宜宾，到2019年9月23日找郑福，郑福给自己支付了500元利息，实际损失是1300元。 136.王某8的陈述，陈述自己认识郑福很多年了，他一直在经营保健产品。2019年10月，郑福以扩大经营的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己借给郑福现金45500元，郑福给自己出具的借款合同上写的借款本金是50000元，但自己实际拿给郑福的是45500元，没有领取利息，实际损失是45500元。自己丈夫蒋某1也借了10000元给郑福。自己拿钱给郑福时，唐某2不在现场，但是唐某2平时都在正源优品店里，还经常播放宣传片给客户看，唐某2应该是知道的。 137.杨某10的陈述，陈述自己到郑福保健品购买、参加宣传活动认识了郑福，2018年至2019年11月期间，郑福以各种名义找自己借钱并承诺高息回报。自己第一次借给郑福3000元，2019年6月找郑福拿利息时，郑福说没有钱，利息2000元转为借款本金，给自己换一张借款本金为5000元的手续。后来自己又分别借给郑福6000元、5000元，郑福都是出具了借款手续的，期间领取利息990元，自己实际借给郑福的本金是14000元，实际损失是13010元。 138.韩某的陈述，陈述2019年4月，郑福告诉自己正源优品店搞活动，购买产品就可以干股分红，能获得高息回报，自己拿给郑福6000元，郑福向自己出具了赠送协议，但自己没有领取任何产品和利息。2019年8月、9月，郑福又以投资的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己先后共计借给郑福30000元，没有领取利息，实际损失是36000元。 139.羊某3的陈述，陈述2019年9月，郑福以投资的名义向自己借钱并承诺高息回报，自己借给郑福现金10000元，郑福向自己出具了借款手续，没有领取任何利息，实际损失是10000元。 140.杨某11的陈述，陈述2019年5、6月份，自己到正源优品店耍，郑福告诉自己到他那里投资有高息回报。2019年6月至11月期间，郑福以投资的名义向自己借款，自己先后共计借给郑福9900元，领取利息1150元，实际损失是8750元，郑福均向自己出具了借款手续。 （六）被告人供述与辩解 141.被告人郑福的供述与辩解，供述： （1）被害人名称和实际损失方面，①胡某1，本金认可，利息支付了一次600元、一次300元，但300元那次没有在借款手续上写；②魏某1，本金认可，利息支付了12778元、退回本金2000元；③李某1，本金是40000元，退回本金10000元、支付利息9600元；④其他被害人的姓名、借款金额、领取款项、实际损失情况认可借款手续载明和被害人陈述内容。 （2）唐某2方面，向这些老年人借钱自己没有与唐某2商量过，自己从2017年开始借钱时是瞒着唐某2的，2018年初唐某2问过自己，自己骗唐某2说和同学敬某一起在绵阳邮政银行里面“放水”（就是放高利贷）赚差价，最近自己被这些出借人追要钱，唐某2才知道的。此后自己不再背着唐某2借钱，但一般不让她参与具体借钱、还款、付息的全部过程，唐某2只是在自己搞宣传、放视频时帮忙，偶尔在自己忙不过来时帮忙收款、付息等，但唐某2不完全清楚自己所借款项的去处。唐某2还曾经劝过自己不要用这么高利息借钱，有风险，尽早把钱拿回来还给别人。 （3）于某2方面，自己在2019年5月份与于某2认识，相互是普通朋友但发生过性关系，自己曾经给于某2拿了一万多块钱，一起去绵阳、成都等地耍用了几万元（具体金额记不到了）。于某2在绵阳一家美容美发店里工作，自己手机里存的名字是于总。2019年11月15日晚，程某的儿子程恩在三台某茶楼把自己拦下要求自己还本付息，自己就给于某2发微信，让她在与自己通电话时不论自己说什么都回答“是”，然后自己给程恩和唐某2解释说于某2是绵阳邮政储蓄银行的工作人员，于某2说11月18日可以到账40万，随后自己就当着唐某2和程恩的面打电话开免提问于某2答应自己的事能否做到，于某2按照自己的吩咐说“是”，唐某2和程恩就相信了，事后自己给于某2解释说是和一个朋友间的私事，具体情况不要她多问，当时的情况就是这样，实际上于某2完全不知道这通电话的来龙去脉。 （4）王某9方面，2016年自己在花椒直播平台上了认识王某9，自己用微信登录直播平台，看到王某9后就很喜欢她，经常给王某9刷礼物，通过平台聊天相互认识，随后就加了微信并且在成都见了面，之后发展成了男女朋友关系，确定关系后自己就让王某9不要去工作了，刚开始每月给王某9拿几千元，2018年4月后每月给王某9拿5万元，每月还会给王某9发微信红包（金额不定）。另外自己给王某9处置购买车辆（首付和按揭都是自己给付），自己给王某9买衣服、首饰以及一起到重庆、成都、西安、上海等地旅游玩耍等费用都是自己支付，具体多少钱记不清了。 （5）借款的操作方面，自己最初在三台开的是一个卖保健食品的店，办理了工商营业执照，店名是“正源优品”，具体位置在三台县东河路贝乐银都大门口。正源优品店的生意不好，为了招揽顾客和扩大经营就开始销售破壁机，自己没有本钱就开始向被害人以月息三分的条件借款。后来又想在盐亭县开一家正源优品店，房租、装修等投入了2万元，但盐亭那一家店没有开起来。为了招揽顾客搞的送米、面、油等促销手段，加上支付借款利息，自己亏损了20余万元。2018年认识王某9后，与王某9在一起的开销比较大，自己为了还前面借款人的利息和支撑与王某9的高消费生活，自己逐步向被害人大量借款，实际上在生产经营上投入很少，只是维持正源优品店面的基本经营。2018年初，自己尝试通过增加成本投入来提高经营收益，但是生意一直没有起色，此时自己已经清楚无法通过正常生产经营来归还借款本息，所以自己就无法考虑后果了，只有继续借钱，也不管是否能还钱的问题了。到了2019年，特别是8月份过后，因为客户量只有那么多，前期的借款也用的差不多了，资金链基本断了，自己就开始借网贷，但网贷的利息太高了，自己就大量的不计后果借钱，借的钱一部分还了网贷，一部分还了借款人的利息，一部分维持自己和王某9的生活。借钱的第一个理由是经营破壁机，第二个理由是要开分店，第三个理由是公司要扩大经营，第四个理由是有客户生病需要用钱，第五个理由是要在绵阳买房，主要就是用这五个理由借钱的，自己没有相关金融许可，没有办理什么金融许可。被害人愿意借钱给自己就是因为自己借钱是承诺月息3分，后期（特别是今年9、10、11月份）以更高的利息，甚至是以不计成本的高利来吸引他们借钱给自己。自己借钱时，被害人基本都是拿的现金，自己也会出具相应的借款手续，包括分红政策合同、赠送协议、借条、收条、合同等，收取现金后就马上存入自己在中国工商银行的两张银行卡（分别是尾号为5516和5004，具体号码记不清了）内了，这两张银行卡都绑定了支付宝和微信，都可以进行网上支付。郝伟江这个人确实存在，郝伟江是成都一家食品公司的老总，与自己借钱的事情没有任何关系，只是借他的名字来骗被害人说是总公司总经理。正源优品店没有上级公司，告诉被害人有总公司就是为了骗他们借钱给自己。给被害人播放的视频是自己制作的，视频里的情况是其他公司的情况，不是正源优品的情况，视频制作后自己就召集客户到店里开会，利用假视频向他们介绍情况让他们信服，让他们借钱给自己，自己没有保存视频的底稿。自己没有开新的奶吧和孕婴店，开新店需要投资只是自己借钱的借口，自己除了刚开始准备在盐亭开店没成亏损了2万元外，之后没有在开新店扩大经营上投入资金。在绵阳购买拍卖房、客户生病等都是自己为了达到借钱的目的编造的理由，自己向出具的借款手续是自己在正源优品店旁边打印的，不是上级公司印制的。借款使用的大圆章和小圆章是自己找人做的，做这个章就是为了借款、签合同等时候使用。合同、借款合同基本没有差别，就是按照月息3分付息；分红政策合同就是在月息3分的基础上每个月再送10斤大米；赠送协议就是在每月3分月息上再加2分利息；借条和收条一般是在2019年9月后开具的。为了偿还网贷和归还借款人的本息，自己借钱的时候就出具借条、收条，这些借条、收条的利息远高于月息3分，甚至大部分都在月息7分以上。自己前期是按照约定给付了利息，也退还了部分本金，后来开支太大，就没有如数支付利息了。自己在2019年9、10、11月份大量更换借条、合同等，把以前的合同、借条等都收回销毁了，前面有些标注了利息的依据自己确实没有了，自己没有任何依据证明我到底给了多少利息，认可被害人所说的利息算法和金额。当时有很多被害人提出自己以前的借款合同、借条等不正规，再加上部分借款合同的算利息的格子填满了，所以自己就基本把以前所有的借条、借款合同更换成新的了。借条上的日期一般都是按照他们的要求写的，有的写的以前、有的写的现在，自己也没在意就按照他们说的日期写了，但借条真实。 （6）获得款物的资金去向方面，自己借了590余万元，这些款项一是用于填补前期亏损约20万元，二是偿还网贷100余万元，三是支付借款本息约150余万元，四是与王某9共同开支、给王某9买车和衣物等约170余万元，五是在网络直播平台给女主播刷礼物约20余万元，六是自己出门耍，请别人吃喝玩乐。①自己在网络上十几个小平台都办理过贷款，印象最深是通过“今借到”公众号，这些平台都是短信里面的链接，自己通过链接下载的平台，还完钱后就把平台删了。②自己曾经在抖音、ＹＹ、花椒等网络直播平台上给女主播刷礼物，刷过礼物的女主播太多了不记得有哪些，这几年自己刷礼物的钱大概用了20余万元，这些平台都是用微信号绑定的手机号码登录的，电话为134××××2245。③部分借款人连本带息把钱拿走了，不在被害人名单中，还有一些被害人前期的投入已经连本带利拿回了，自己没有保存凭证，所以自己支付的本息至少有150余万元。④自己认识王某9后，前期每月给王某9几千元，2018年4月至2019年9月期间每月给王某95万元，自己通过工行银行卡转账和微信、支付宝转账给王某9买车，首付24万元及按揭15.6万元都是自己支付的，给王某9买衣服、包和带王某9出去耍大概用了30余万元，自己和王某9一共用了170余万元。 本院认为，被告人郑福以非法占有为目的，以虚构的扩大经营、客户生病、干股分红、购买抵押拍卖房等名义，向社会不特定公众非法吸收资金，金额达6009650元，取得款项后主要用于支付王某9生活费，为王某9购买高档车辆、奢侈品，打赏其他网络平台女主播，偿还郑福个人网贷等。被害人多为老年人，人数达124人，目前尚有5104017元无法偿还，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实、罪名成立，本院予以确认。郑福主动投案，到案后如实供述自己的罪行，属自首，可从轻或减轻处罚。辩护人关于郑福具有自首量刑情节的辩护意见，予以采纳。 被告人郑福集资诈骗犯罪数额的认定，依照最高人民法院《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款“集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额”的规定，案发前被告人支付的利息可予折抵本金。被告人郑福对被害人胡某1、魏某1、李某1、李某2的实际损失金额持有异议，对其他120名被害人的实际损失金额均予以认可。关于郑福不持异议的120名被害人实际损失金额，有被害人陈述、被告人供述与辩解、郑福向被害人出具的借款手续予以佐证，本院予以确认。对胡某1的实际损失金额，郑福辩解支付利息为900元，其中300元没有在借款手续中载明，胡某1的实际损失金额应为9100元，查明郑福向胡某1出具的分红政策合同上载明借款本金10000元，领取利息600元，故认定胡某1的实际损失金额为9400元，郑福的辩解没有其他证据予以佐证，本院不予采纳。对魏某1的实际损失金额，郑福辩解支付利息12778元、退还本金2000元，魏某1的实际损失金额应为48222元，查明郑福向魏某1出具的借款手续上没有注明退还本金情况，结合魏某1的陈述和唐某2的证言，认定魏某1的实际损失金额为50222元，郑福的辩解没有其他证据予以佐证，本院不予采纳。对李某1的实际损失金额，郑福辩解本金为40000元，已退还10000元，李某1的实际损失金额应为20400元，查明李某1现持有的两份借款手续本金合计为40000元，品迭领取利息9600元，认定李某1的实际损失金额为30400元，郑福的辩解没有其他证据予以佐证，本院不予采纳。对李某2的实际损失金额，郑福辩解实际出借本金为9800元，查明郑福向李某2出具的借款合同上，本金一项备注有下欠200元，认定李某2的实际损失金额为9800元，对郑福的辩解予以采纳。基于前述认定，郑福的集资诈骗犯罪数额为5104017元。 依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条的规定，判决如下： 一、被告人郑福犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年四个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月26日起至2031年3月25日止。罚金限判决生效之日起十日内缴清。) 二、被告人郑福违法所得赃款，责令向各被害人予以退赔（详见附件清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周 颖 审 判 员  雷正龙 审 判 员  李 玲 二〇二〇年十一月三十日 法官助理  解婷婷 书 记 员  康 林 附件一： 郑福案被害人损失金额统计表 （币种为人民币，单位为元）                            序号                       被害人姓名                       被害人身份号码                       认定损失金额                               1                       张志同                       5107221950×××××                       43000                               2                       杜仁礼                       5107221944×××××                       67000                               3                       谢学安                       5107221940×××××                       379200                               4                       李茂华                       5107221954×××××                       28500                               5                       王桂清                       5107221949×××××                       65600                               6                       胡顺琼                       5107221947×××××                       9400                               7                       文清华                       5107221946×××××                       110600                               8                       代琼英                       5107221953×××××                       13850                               9                       王瑞华                       5107221943×××××                       74600                               10                       李质富                       5107221943×××××                       8500                               11                       马秀琼                       5107221955×××××                       18200                               12                       杨桂芳                       5107221945×××××                       15700                               13                       于惠君                       5109221950×××××                       46700                               14                       余清华                       5107221950×××××                       16000                               15                       赵学玉                       5107221945×××××                       53400                               16                       魏桂华                       5107221955×××××                       50222                               17                       黄大珍                       5107221949×××××                       54500                               18                       李素华                       5107221949×××××                       19200                               19                       黄素英                       5107221947×××××                       58000                               20                       周绪碧                       5107221946×××××                       49945                               21                       王德惠                       5107221952×××××                       73190                               22                       杨才富                       5107221946×××××                       21000                               23                       左都碧                       5107221942×××××                       113000                               24                       董代英                       5107221944×××××                       6400                               25                       董秀琼                       5109211950×××××                       11800                               26                       邓本明             释圣全                       5108221951×××××             (邓本明）                       43600                               27                       陈桂兰                       5107221949×××××                       35000                               28                       文伯苗                       5107221940×××××                       20000                               29                       刘淑娥             苏培盛                       5107221954×××××             (刘淑娥）                       37160                               30                       王安惠                       5107221941×××××                       44700                               31                       蒋长宽                       5107221943×××××                       35000                               32                       黄蓉                       5107221951×××××                       20000                               33                       王久庆                       5107221933×××××                       47000                               34                       邓坤芳                       5107221942×××××                       9350                               35                       唐锡松                       5107221943×××××                       25500                               36                       黄仁春                       5107221950×××××                       9550                               37                       杨先海                       5109021946×××××                       40200                               38                       杜玉华                       5107221941×××××                       149400                               39                       雷桂华                       5107221949×××××                       27500                               40                       涂秀华                       5107221954×××××                       18784                               41                       张海修                       5107221944×××××                       95000                               42                       曹燕                       51072219×××××                       88900                               43                       羊秀华                       5107221946×××××                       22200                               44                       邹小春                       5107221944×××××                       2550                               45                       左天明                       5107221948×××××                       19550                               46                       程秒中                       5107231950×××××                       230000                               47                       李德述                       5107221949×××××                       99000                               48                       廖祖兴                       5107221950×××××                       5000                               49                       张淑华                       5107221947×××××                       72500                               50                       许淑容                       5107221956×××××                       9700                               51                       周素华                       5107221949×××××                       16000                               52                       秦翠华                       5107221955×××××                       19400                               53                       胥素秋                       5107221945×××××                       261900                               54                       杜玉茹                       5107221949×××××                       23000                               55                       任久静                       5107221940×××××                       24300                               56                       李福华                       5107221953×××××                       8000                               57                       罗春莲                       5107221940×××××                       23050                               58                       刘才玉                       5107221943×××××                       35360                               59                       江富珍                       5107221950×××××                       121800                               60                       肖翠华                       5107221947×××××                       28000                               61                       廖中秀                       5107221952×××××                       25200                               62                       王代应                       5107221944×××××                       18200                               63                       王翠华                       5107221946×××××                       27300                               64                       蒲素兰                       5107221951×××××                       8600                               65                       景素荣                       5107221949×××××                       61000                               66                       姚远其                       5107221946×××××                       19400                               67                       胡碧华                       5107221957×××××                       5000                               68                       李泽清                       5107221949×××××                       30400                               69                       魏学桂                       5107221943×××××                       13000                               70                       宋开茂                       5107221938×××××                       38916                               71                       孙永碧                       5107221947×××××                       27000                               72                       江开珍                       5107221944×××××                       50000                               73                       杨万英                       5107221954×××××                       48000                               74                       吴秀蓉                       5107221953×××××                       18000                               75                       谢方明                       5107221951×××××                       10000                               76                       杨秀华                       5107221945×××××                       2500                               77                       杨英                       5107221955×××××                       9175                               78                       杨玉华                       5107221952×××××                       105800                               79                       黄纯华                       5107221947×××××                       43300                               80                       赵翠兰                       5107221952×××××                       20000                               81                       雷志祥                       5107221948×××××                       10000                               82                       林桂蓉                       5107221957×××××                       28110                               83                       霍春蓉                       5107221943×××××                       13000                               84                       何玉芳                       5107221947×××××                       52000                               85                       彭家华                       5107221951×××××                       29470                               86                       马翠华                       5107221943×××××                       20500                               87                       张金玉                       5107221948×××××                       19480                               88                       徐培植                       5107221952×××××                       14550                               89                       田维松                       5107221943×××××                       25545                               90                       谌治平                       5107221948×××××                       9400                               91                       冯伟                       5107221949×××××                       140950                               92                       邓多毅                       5107221942×××××                       32800                               93                       谭华                       5101271957×××××                       190000                               94                       李玉凤                       5107221939×××××                       9800                               95                       吴丽蓉                       5401021960×××××                       5000                               96                       李华                       5107221938×××××                       18600                               97                       杨凤琼                       5107221949×××××                       48200                               98                       王健华                       5107221949×××××                       24250                               99                       肖桂芳                       5107221954×××××                       12000                               100                       杨守政                       5107221944×××××                       21470                               101                       汤跃辉                       6503001942×××××                       47000                               102                       秦延英                       5107221955×××××                       28650                               103                       余以英                       5107221953×××××                       10000                               104                       羊重宽                       5107221931×××××                       5000                               105                       欧阳珀                       5107221943×××××                       3400                               106                       李素华             王**泽                       5107221950×××××             （李素华）                       49930                               107                       涂瑞云                       5107221949×××××                       47340                               108                       李明华                       5107221950×××××                       28800                               109                       梁国玉                       5107221955×××××                       71000                               110                       山蓉                       5107221945×××××                       4700                               111                       曾丹桂                       5107221946×××××                       9610                               112                       李英                       5107221957×××××                       9100                               113                       陈理琼                       5107221938×××××                       31600                               114                       何建松                       5107221942×××××                       34000                               115                       赵忠伦                       5107221967×××××             (女婿涂发有）                       36600                               116                       刘金华                       5107221952×××××                       76950                               117                       蒋思义                       5107221935×××××                       10000                               118                       胡和平                       5107221950×××××                       4400                               119                       陈淑文                       5107221932×××××                       1300                               120                       王蜀辉                       5107221950×××××                       45500                               121                       杨才超                       5107221930×××××                       13010                               122                       韩秀芳                       5107221940×××××                       36000                               123                       羊桂兰                       5107221948×××××                       10000                               124                       杨术华                       5107221946×××××                       8750                               合计                                                                   5104017                附件二：判决适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为：“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠予等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。