湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0106刑初1178号（2020）鄂0106刑初307号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人骆彩x，女，1960年3月12日出生于湖北省武汉市，汉族，高中文化，哈尔滨嘉华旅游资源开发有限公司武汉分公司业务经理，现住武汉市江汉区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月8日到武汉市公安局武昌区分局投案，当日被刑事拘留，同年5月15日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。辩护人叶渊、吴剑，湖北今天律师事务所律师。被告人丁禄妹，女，1955年12月12日出生于湖南省桃源县，汉族，高中文化，哈尔滨嘉华旅游资源开发有限公司武汉分公司业务经理，户籍地武汉市武昌区，现住武汉市武昌区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月8日到武汉市公安局武昌区分局投案，当日被刑事拘留，同年5月15日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。辩护人龚磊、夏娃，湖北高旻律师事务所律师。被告人唐艳娟，女，1969年4月9日出生于湖北省武汉市，汉族，初中文化，哈尔滨嘉华旅游资源开发有限公司武汉分公司业务经理，现住武汉市江岸区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月9日被武汉市公安局武昌区分局抓获并于当日刑事拘留，同年5月15日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。辩护人刘玉琼、秦为径，湖北立丰律师事务所律师。被告人吴金花，女，1969年4月29日出生于湖北省武汉市，汉族，大专文化，哈尔滨嘉华旅游资源开发有限公司武汉分公司业务经理，户籍地及住址武汉市江夏区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月10日被武汉市公安局武昌区分局抓获,次日被刑事拘留，2020年1月15日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。辩护人李替，湖北关山律师事务所律师。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检二部刑诉（2019）40号起诉书指控被告人骆彩x、丁禄妹、唐艳娟犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月24日向本院提起公诉；以昌某二部刑诉（2020）1号追加起诉决定书指控被告人吴金花犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月21日向本院提起公诉；以昌某二部刑变诉（2020）1号变更起诉决定书，于2020年5月27日对被告人骆彩x、丁禄妹、唐艳娟变更起诉。本院受理后，因新冠肺炎不可抗拒的原因于2020年1月23日裁定中止审理，同年4月20日恢复审理；期间公诉机关建议延期及恢复审理一次；同年8月15日，经报上级人民法院批准延长审理期限三个月。经依法组成合议庭，于2020年10月10日开庭，公开审理了本案，武汉市武昌区人民检察院指派检察员高素出庭支持公诉。被告人骆彩x及其辩护人叶渊、吴剑、被告人丁禄妹及其辩护人龚磊、被告人唐艳娟及其辩护人刘玉琼、秦为径、被告人吴金花及其辩护人李替到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人骆彩x、丁禄妹、唐艳娟在哈尔滨嘉华旅游资源开发有限公司武汉分公司（注册地本市武昌区三角路村福星惠誉水岸国际**地块****，负责人王某1（另处）担任业务经理期间，在公司实际负责人张某1燕（化名张晋荣，在逃）授意下，于2014年4月至2018年6月，未经有关部门依法批准，以发送宣传资料、召开宣传会等形式，向社会公众宣传投资金龙源农业生态观光博览园项目中现公司矿业股、乳业股、优谷、体彩等项目，许诺支付高额利息为诱饵，与舒某某、张某某、郑某1等200余人签订借款合同、发放股权代持证书，以现金、刷卡支付等方式，向社会公众吸收存款。其中，被告人骆彩x及其管理的团队吸收熊某某、余某某等70余人投资款人民币12169572元，造成投资人损失人民币10353625元；被告人丁禄妹及其管理的团队吸收白某、王某2等50余人投资款人民币9546200元，造成投资人损失人民币8105275元；被告人唐艳娟及其管理的团队吸收江某、桂某某等80余人投资款人民币19729350元，造成投资人损失人民币14206295.4元。被告人骆彩x、丁禄妹后被公安机关传唤到案，被告人唐艳娟后被公安机关查获归案。以上事实变更的部分：被告人骆彩x、丁禄妹、唐艳娟于2014年4月至2018年6月，未经有关部门依法批准，以发送宣传资料、召开宣传会等形式，向社会公众宣传投资金龙源农业生态观光博览园项目中现公司矿业股、乳业股、优谷、体彩等项目，许诺支付高额利息为诱饵，与吴某1、马某1等700余人签订借款合同、发放股权代持证书，以现金、刷卡支付等方式，向社会公众吸收存款。其中，被告人骆彩x及其管理的团队吸收吴某1等268名投资人的人民币52972520元，造成投资人损失人民币29483594.37元；被告人丁禄妹及其管理的团队吸收陈大辉等72名投资人的人民币18157508.14元，造成投资人损失人民币5180427.14元；被告人唐艳娟及其管理的团队吸收李雪春等93名投资人的人民币14027751.3元，造成投资人损失人民币7303362.1元。被告人吴金花于2015年4月至2018年7月，担任位于本市武昌区和平大道三角路水岸国际1栋25层2501室的哈尔滨嘉华旅游资源开发有限公司武汉分公司业务经理，在公司实际负责人张某1燕授意下，伙同骆彩x、丁禄妹、唐艳娟，未经有关部门依法批准，以发送宣传资料、召开宣传会等形式，向社会公众宣传投资金龙源农业生态观光博览园项目中现公司矿业股、乳业股、优谷、体彩等项目，以许诺支付高额利息为诱饵，吸引黄某等人投资。经审计，被告人吴金花的团队中有176名投资人投入了人民币34608148.9元，造成损失达人民币19895567元。经报警，被告人吴金花于2019年12月10日被民警抓获归案。为证实上述事实，公诉机关提供有抓获及破案经过、扣押物品清单及物证照片、借款合同、银行流水等书证、集资参与人的报案及陈述、证人证言、辨认笔录、被告人供述及审计报告等证据。公诉机关认为：被告人骆彩x、丁禄妹、唐艳娟、吴金花扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。骆彩x、丁禄妹具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条的规定，对三被告人追究刑事责任。被告人骆彩x、丁禄妹、唐艳娟、吴金花均对公诉机关指控的基本事实不持异议，当庭自愿认罪。唐艳娟申辩因被投资人挟持控制而未能与骆彩x、丁禄妹一同到公安机关投案，请求从轻处罚。辩护人均作罪轻辩护，综合辩护人的辩护意见：1.对犯罪数额的认定应扣除复投部分的数额以及被告人亲属投资的数额；2.被告人骆彩x、丁禄妹、唐艳娟、吴金花系在公司实际负责人张某1燕授意下实施犯罪，对吸收的资金并无处置及使用权，所起作用较轻，是从犯；3.北京中现公司（本案关联公司）总经理齐某因非法吸收公众存款八千余万元，被判处有期徒刑五年的判例对本案量刑有参考价值；4.部分投资人对被告人表示谅解；5.被告人均认罪认罚，其中骆彩x、丁禄妹具有自首情节，唐艳娟、吴金花具有坦白情节；6.被告人均系初犯，且自己也是投资人和受害人，犯罪主观恶性较小。请求从轻处罚。另外骆彩x的辩护人还辩称，审计报告中有吴某2、解某等24名报案人不是骆彩x发展的客户，骆彩x并不认识他们，应当将该部分金额从总数中扣除;骆彩x现已获得部分被害人的谅解。经审理查明：被告人骆彩x、丁禄妹、唐艳娟、吴金花在哈尔滨嘉华旅游资源开发有限公司武汉分公司（注册（注册地武汉市武昌区三角路村福星惠誉水岸国际**地块******简称嘉华武汉公司，负责人王某1）担任业务经理期间，在公司实际负责人张某1燕（化名张晋荣，在逃）授意下，于2014年4月至2018年11月，未经有关部门依法批准，以项目合作、经营投资、存款返利等业务为由，通过发送宣传资料、召开宣传会等形式，向社会公众宣传投资黑龙江中现信息有限公司矿业股、乳业股项目、黑龙江优谷公司的优谷项目、以及影视基金、体彩等项目，以支付高额利息为诱饵，分别与吴某1、马某1等609人签订借款合同、发放股权代持证书，以现金、刷卡支付等方式，向社会公众吸收存款。其中，被告人骆彩x及其管理的团队吸收吴某1等268名集资参与人投资52972520元（人民币，下同），造成集资参与人的损失29483594.37元；被告人丁禄妹及其管理的团队吸收陈大辉等72名集资参与人投资18157508.14元，造成损失5180427.14元；被告人唐艳娟及其管理的团队吸收李雪春等93名集资参与人投资14027751.3元，造成损失7303362.1元；被告人吴金花及其管理的团队吸收姚小娟、蔡家翠等176名集资参与人投资34608148.9元，造成损失19895567元。嘉华武汉公司吸收的投资款主要转入哈尔滨嘉华旅游资源开发有限公司法定代表人王某3（另处）个人及关联账户由其决定支配使用。经报警，被告人骆彩x、丁禄妹于2019年4月8日经公安机关电话通知后自行到案，被告人唐艳娟于2019年4月9日被群众扭送至公安机关，被告人吴金花于2019年12月10日被民警抓获归案。本案在侦查期间，武汉市公安局武昌区分局未查获、扣押被告人骆彩x、丁禄妹、唐艳娟、吴金花以及嘉华武汉公司涉案钱款。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1、武汉市公安局武昌区分局徐家棚派出所出具的抓获、破案经过及到案经过说明材料、情况说明，证明案发及被告人骆彩x、丁禄妹到案、被告人唐艳娟、吴金花被分别抓获归案的经过情况。2、扣押物品清单及物证照片。扣押嘉华武汉公司彭某持有的黑色联想笔记本电脑一台，浦发银行卡、光大银行卡各一张。3、书证（1）被告人骆彩x、丁禄妹、唐艳娟、吴金花的身份信息材料，证明上述被告人自然人身份情况。（2）哈尔滨嘉华旅游资源开发有限公司武汉分公司、哈尔滨嘉华旅游资源开发有限公司营业执照，证明哈尔滨嘉华旅游资源开发有限公司于2014年4月4日注册成立，法定代表人王某3，经营范围：旅游资源开发、旅游商品销售、旅游项目投资、房地产开发经营、园林绿化服务、花卉水果蔬菜种植。武汉分公司营业场所位于武昌区三角路村福星惠誉水岸国际4号地块1栋25层8室，负责人王某3，经营范围：旅游资源开发、项目投资、投资咨询（不含金融证券与期货咨询）、旅游商品批零兼营、园林绿化服务、花卉水果蔬菜种植。（国家有专项规定的项目经审批后或凭有效许可方可经营）继而证明上述公司并无国家金融许可。（3）借款合同、收据、股权代持证书及银行流水账目等资料，证明本案被告人及其同伙面向社会公众融资所采用的手段，上述资料记录了集资参与人通过被告人骆彩x、丁禄妹、唐艳娟、吴金花及其管理的团队投资、以及资金流向等情况。4、证人证言及辨认笔录（1）彭某（嘉华武汉公司员工）的证言及辨认笔录：2017年9月份开始，我在嘉华武汉公司做报单，我只做优谷项目的报表，收集每个团队的报表汇总后上报优谷财务群。公司部分钱由我收，然后再转给马某2、齐某及王某4。武汉分公司负责人是张晋荣，团队经理是吴金花、骆彩x、丁禄妹、唐艳娟等，我不清楚资金流向，我也投了钱。经辨认：彭某指认业务经理有唐艳娟、骆彩x、丁禄妹、吴金花，雷某系宣传讲师。（2）雷某（公司员工）的证言：我结合中现公司的宣传资料内容用自己的方式向投资人讲课，没有固定工资，我每次讲课都会有3千元的讲课费。中现公司有优股、存款、魔盒、体彩、乳业股及矿业股等项目。各项目都是一万起存，不同的回报收益率。公司董事局主席是刘某，董事长是王某3，总经理是齐某，嘉华武汉公司经理是张晋荣，副经理兼业务员是骆彩x等人。中现中泰体彩项目在武汉是张晋荣负责的，只要是她找来的投资人全都把钱某在我的名下。我和丁禄妹、唐艳娟、骆彩x、吴金花取得了这个项目的市级代理权。她们各自吸收底下团队投资款，由客户直接打至各自私人账户里，再转至公司财务总监宋某的私人账户里。投资人每投资1万元每天就可以返利400元，我团队底下77个人所投金额本金总数是111万元。我们所得收益都复投进去了，全部打至宋某的账户里。我名下的投资人我在慢慢给他们还钱，他们没有来报警。（3）朱某（公司员工）的证言及辨认：我发展了6个客户分别投了股权、存款、优谷等项目。我在公司每天就是接待投资人，讲解宣传资料，回答投资人的问题。公司法人是王某3，武汉分公司负责人是张晋荣，讲师雷某，业务经理丁禄妹、唐艳娟、骆彩x、吴金花等人。优谷收款有马某2、齐某、王某4。体彩项目有王某5，宋某。公司最初项目有存款、股权，随后启动了影视基金、魔盒、体彩等项目。宣传的平台优谷是一个网上农业平台，存款听说是在徐州建红色革命纪念馆，股权只是个空壳，魔盒需要投资人来挖分，体彩则需打彩票。我收到客户的转账后会转给吴金花和张某2，不知道资金去哪了。经辨认，指认公司法人王某3，业务经理唐艳娟，业务老总吴金花，讲师雷某，业务经理丁禄妹，业务经理骆彩x。（4）陈某2（公司出纳）的证言：我于2014年7月进入嘉华武汉公司工作，担任公司出纳，负责公司钱款的收支、工作人员的工资及提成发放、日常周转费用支出等事宜。武汉公司在陈某1负责一年后由张晋荣负责，她来后在客户中发展很多业务员，比较大的业务员有丁禄妹、骆彩x、吴金花等人。我离职时是张某2接替我的工作。不清楚武汉公司是否具备吸收资金的资质。我给客户签合同都是公司印好的合同，只让他们签名字，客户交的钱款我都转账给陈某1的私人账户。业务员的工资是底薪2至3千元加投资额10%的提成，后来不断降低提成的比例直至取消底薪只拿提成，由我统计业务员当天当天所吸收的投资额，然后当天按比例给他们发放提成至个人账户中。我支出钱款需要上级审批。（5）张某2（公司会计）的证言：我于2016年3月份经陈某1介绍进入嘉华武汉公司担任会计。总公司法人是王某1，武汉公司负责人是陈某1。带团队的业务员有丁禄妹、骆彩x、唐艳娟、吴金花等人，她们下面还有小团队领导。投资人来公司都是这些业务经理带到财务处交钱。公司还有个张晋荣，平时负责召集客户开会讲课。公司会计董荣琼负责收集客户投资款并把钱打至我的账户。不清楚公司是否具备吸收资金的资质。公司就是招揽客户来存款，投资各个项目以获取不同利率的汇报。投资客户交款的方式有很多种，若刷卡就先转至公司对公账户里，其他方式交款就是先转到我个人账户里，我再转给王某1个人账户里。我每天记流水账，大概共吸收资金1.3亿元。（6）周菊英（公司员工）的证言：我自2016年4月开始在武汉分公司做卫生，嘉华武汉公司负责人是张晋荣，讲师雷某，业务经理丁禄妹、唐艳娟、骆彩x、吴金花等人。会计是陈某2、张某2。优谷收款有马某2、齐某；魔盒项目是张某5负责的。公司每天宣传叫大家融资，我也投资并推广亲戚投资。（7）董荣琼（公司员工）的证言及辨认：我在嘉华武汉公司主要负责财务工作，由陈某2管理。我当时工作就是负责签合同，收客户转账或现金，然后统一交给陈某2或张某2的银行卡里。中现公司武汉分公司负责人是张晋荣，业务经理是丁禄妹、吴金花、骆彩x、唐艳娟等人。（8）梁某（公司员工）的证言及辨认：证明公司的人员结构，负责人是张晋荣，公司财务人员是张某2，陈某2（对照片予以指认），业务经理有骆彩x、丁禄妹、吴金花等人。（9）郑义的证言及其提供的租赁合同：我租用水岸国际峯岚天下3804室，有一间房装了电脑设备来管理投资人购买魔盒项目，魔盒的价钱为6.8万元、8.8万元、10万元。投资款都打给张晋荣，武汉这边大概有100多人投资魔盒。我个人也投资到中现公司200多万元。（10）顾某、张某3（骆彩x团队业务员）、叶某、赵某、张某4（丁禄妹团队业务员）、甘某（唐艳娟团队的业务员）的证言：分别证明其介绍客户到公司投资的情况。5、集资参与人的报案材料、陈述及提供的相关合同、收据（摘选部分），证实集资参与人通过被告人骆彩x、丁禄妹、唐艳娟、吴金花及张晋荣等人与本案公司签订合同，从而投资的事实。（1）金某的陈述及其提供的股权代持证书、借款合同、收据：2015年4月我通过嘉华武汉公司的张晋荣投资该公司乳业、存款、矿业项目，共计投资270万元。（2）舒国珍的陈述及其股权代持证书：2015年12月我到嘉华武汉公司投资该公司矿业项目，共计投资13万元。（3）郑某2的陈述、借款合同、收据及银行交易流水：2017年2月和7月、2018年4月我到武昌水岸国际K4-25楼中现公司投资该公司矿业项目，共计投资15万元。（4）姚小娟的陈述：我于2016年到2018年4月，通过吴金花在嘉华武汉公司投资十几次，共计120万元左右，吴金花是该公司的业务经理，我留有她的名片。（5）蔡家翠的陈述：我于2015年8月至2018年，通过嘉华武汉公司的业务经理吴金花在该公司投资几次，共计230余万元没有收回。6、另处同案人员的供述（1）王某3的供述：我是哈尔滨嘉华旅游资源开发有限公司法人和董事长，公司主要业务在武汉并设立武汉分公司，总负责人是我，陈某1和张晋荣是具体业务负责人，下面有丁禄妹、骆彩x、雷某、吴金花、唐艳娟等业务经理。吸收的资金分两部分，一部分是借款项目是嘉华旅游公司的项目，所有借款合同用该公司的公章，另一部分是股权项目，中现公司是该项目的股份公司，所以股权证书是该公司的项目，就用该公司的公章。武汉分公司所收投资款主要打入我个人账户，资金都投入到项目里了，由于项目回款不及时资金链断裂，导致无法兑付投资人的利息和本金。分公司负责人的工资是底薪加提成，提成是1至3个点，其他人员的工资由总公司统一发放，分公司的业务经理都是张晋荣任命的。（2）陈某1的供述：我曾担任武汉分公司负责人，后期张晋荣接替我的工作，是王某1的助理，公司在全国各地设有分支机构，武汉分公司有业务经理丁禄妹、骆彩x、后期也发展了几个业务经理。客户的投资款首先是打至王某3的个人账户里，分公司若用钱我就向王某3申请，我拿5千元工资后来才拿到1万元工资，没有拿提成，工资有18万元左右。（3）刘某的供述：我是黑龙江中现信息有限公司发起人之一，公司法人是王某3。公司融资款投资到矿山、畜牧业等项目及公司的正常运转，2018年起资金链开始断裂。公司融资方面由王某3和齐某负责。（4）齐某的供述：经朋友介绍我应聘至黑龙江中现信息有限公司，我来北京拓展业务，成立了北京中现众合基金投资有限公司。王某3是法人，我任总经理。公司有四个销售总监，每个总监下面有一个团队经理，带几个业务员吸收客户资金投资公司各项目。（注：齐某是北京中现投资基金管理有限公司总经理，因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑五年，罚金人民币三十万元。）7、被告人供述（1）骆彩x的供述：嘉华武汉公司负责人前期是陈某1，自2014年10月底就是张晋荣。公司会计是陈某2、张某2、彭某，业务经理有吴金花、丁禄妹、唐艳娟、朱某和我。武汉分公司主要是给总公司融资，我共吸收100多人，投资金额达2000多万元。我共提成100多万元。客户的投资款有的直接打至张晋荣私人账户上，有的打至业务经理账户。不知道投资款去向。（2）丁禄妹的供述：我在武汉分公司任职业务经理带一个团队，分公司由张晋荣负责，财务先后为陈某2、张某2、董荣琼、彭某。业务经理有骆彩x，吴金花，唐艳娟，许某和我。讲师有许某、雷某。我团队下有40余人，共投资一、二千万元。公司给每个业务经理每月下达30万元的投资额业绩，我们就会找自己的客户让他们来听课，客户就会各自选择投资项目投钱。我不知道公司矿业、乳业股权等项目是否真的存在，都是听公司宣传的。我在公司工资和提成大概100多万元，但全部投资给了公司，截止2018年4月我一共在公司投资人民币170万，没有得到回报。（3）唐艳娟的供述：嘉华武汉公司总经理是张晋荣，财务先后为张某2、董荣琼。业务经理有吴金花，骆彩x，许清雯和我。讲师兼业务员为雷某。武汉优谷项目创建人为马某2，财务负责人为齐某；魔盒项目负责人为张某5；体彩项目负责人为王某5，财务负责人是宋某。张晋荣平时在工作中教我们怎么去和客户交流，介绍项目。有投资意向的客户可以投资我们公司乳业股、矿业股、存款项目、优谷、魔盒、体彩等项目。各个项目的投资收益回报率不同而已。魔盒的投资款直接打至张某1燕的银行卡上，优谷的投资款打至马某2和齐某的银行卡上。其他四个项目都是打到会计张某2自己的卡上。体彩项目的钱打至宋某的账上。然后他们会把这些钱全部打至中现集团总公司相应的负责人。我是业务经理，拉了180人左右包括间接客户，共投资500-800万元，我提成应该是8至10万元。公司没有对公账号，投资款都是转至每个项目负责人或财务私人账户上。（4）吴金花的供述：我通过张晋荣（真名张某1燕）到嘉华武汉公司上班，主要负责介绍客户投资。公司法人是王某3、分公司负责人是陈某1、张晋荣，会计是张路和董荣琼。公司下设几个业务团队负责拉客户，业务经理有丁禄妹、骆彩x、唐艳娟，讲师是雷某。我因为介绍了一些信佛的朋友来投资，所以张晋荣让我也带团队了，给我印了业务经理的名片。公司主要是卖原始股，有乳业、矿业的股权，还有存款业务，是以牛奶场做抵押，让人存款投资。我介绍的投资人有十几个，这些人又拉了很多客户记到我的名下，投资的数额我没计算过。客户投资款一般都是在公司刷卡交钱，由张路负责收款合计，投资的钱到哪去了我不知道，财务不对我们公开。8、湖北涵信会计师事务有限公司出具的鄂某信［2020］鉴字第16号鉴定意见书。通过对报案人提供的合同、收条、股权证等相关材料、张某2、彭某、骆彩x、丁禄妹、唐艳娟、吴金花、张某1燕、王某3等人银行流水进行统计、比对、分析，并结合讯问/询问笔录材料，形成本案鉴定意见。以上证据，经庭审举证、质证，本院予以确认，足以证实本院审理查明的上述事实成立。骆彩x的辩护人当庭提交被告人骆彩x及其家属投资的合同10份、协议书1份、股权证7份、收据13张及7份刑事谅解书，拟证明骆彩x及其家属亦向涉案公司投资及损失200万余元，部分投资人对骆彩x已予谅解。丁禄妹的辩护人当庭提交谅解书1份，证明2名投资人对丁禄妹表示谅解。唐艳娟的辩护人当庭提交谅解书3份、其近亲属投资的明细表等材料，证明3名投资人对唐艳娟表示谅解，近亲属投资及损失80余万元。吴金花的辩护人当庭提交投资人的收条1张，拟证明吴金花向投资人退赔了13400元，应从损失金额中扣除。经对辩方提交的以上书证进行质证，公诉人认为谅解书与本案缺乏关联性，相关投资合同若核实是被告人近亲属投资、且在鉴定意见书计算范围内的可以扣减，吴金花辩护人提供的收条缺乏真实性及关联性。针对辩护人提交的上述书证、相关辩护意见及控方的质证意见，本院综合辨析如下：辩护人关于部分投资人谅解被告人的辩护意见，本院认为，本案属于扰乱金融秩序的犯罪，侵害的是国家对金融秩序的正常管理，且辩护人所称的投资人谅解是在投资人并没有挽回损失的情况下、极少数投资人的谅解，故上述谅解并不足以形成对被告人从轻或减轻处罚的量刑情节。针对辩护人关于犯罪数额认定的辩护意见，结合上述事实、证据认为，集资参与人客观上虽然存在多次投资情况，但不属于重复投资以及重复计算投资数额，本案最终以鉴定的损失金额结果对各被告人裁量刑罚。关于亲属投资的数额是否扣除的问题，公诉人当庭答辩认为近亲属投资的部分、且在鉴定意见书计算范围内的可以扣减。经本院核对，本案鉴定意见书附表中并未见被告人骆彩x、唐艳娟近亲属的名单，故不存在扣减问题。另认为，本案认定的是对社会公众不特定对象吸收存款，除被告人近亲属以外的其他亲属亦属于不特定对象范畴，在本案中不宜区别对待。故对辩护人关于犯罪数额认定的辩护意见不予采纳。骆彩x的辩护人另辩称“审计报告中有吴某2等24名报案人不是骆彩x发展的客户，骆彩x并不认识他们，应当将其金额从总数中扣除”的辩护意见，经审查认为，审计报告确定的各被告人及其团队发展的投资客户名单系专业审计人员根据各投资人提供的报案登记表、合同、股权证、银行流水等相关书证进行统计从而形成的鉴定数据，部分投资人或者系骆彩x团队人员发展、或者由该团队投资人再发展，故造成骆彩x并不认识该类投资人的情况。本院对鉴定意见的数据予以采信，对辩护人提出的该部分金额不予扣除，但可以在量刑时酌情考虑。吴金花辩护人提供的收条，经审查该收条落款时间为2018年9月29日，而本案鉴定意见书形成时间为2020年2月18日，应以鉴定意见的数额为准，对辩护人提交的该份收据不予采信。本院认为：被告人骆彩x、丁禄妹、唐艳娟、吴金花扰乱金融秩序，未经许可，伙同他人向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，适用法律正确，本院予以支持。被告人骆彩x、丁禄妹犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行、并当庭自愿认罪，是自首，可以从轻处罚。辩护人提出四名被告人均系从犯的辩护意见，公诉人当庭答辩认为，本案四名被告人均不存在认定从犯问题，四名被告人在本案中作用地位相当，应负的刑事责任是根据各自参与吸收公众存款及造成损失的数额大小决定。本院支持控方意见，对辩护人关于从犯的辩护意见不予采纳。被告人唐艳娟提出因被投资人控制住而未能及时到公安机关投案的辩护意见，经审查相关证据，并结合被告人唐艳娟在侦查阶段和当庭的供述、及认罪态度，本院对该申辩意见予以采信，并在量刑时酌情考虑。被告人吴金花归案后亦能供述犯罪事实、当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。故对辩护人关于骆彩x、丁禄妹、唐艳娟、吴金花在量刑方面的辩护意见酌情予以采纳。经证实，本案非法吸收的资金系由公司总部负责人进行控制、支配使用，上述被告人对吸收的资金均无支配、处置权，亦未占用，其获取的违法所得亦用于投资，可酌情从轻处罚，并对全案资金可以不承担退赔责任。公诉机关建议对被告人骆彩x在有期徒刑五年至六年、对丁禄妹、唐艳娟在有期徒刑三年至四年、对吴金花在有期徒刑四年六个月至五年间分别判处刑罚，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第十一项、第三条第二款的规定，判决如下：一、被告人骆彩x犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月8日起至2025年4月7日止；罚金自判决生效之日起十日内交纳。）二、被告人丁禄妹犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月8日起至2022年4月7日止；罚金自判决生效之日起十日内交纳。）三、被告人唐艳娟犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月9日起至2023年2月8日止；罚金自判决生效之日起十日内交纳。）四、被告人吴金花犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月10日起至2024年12月9日止；罚金自判决生效之日起十日内交纳。）五、对本案集资参与人损失共计人民币61862950.61元予以追缴。追缴后按照各集资参与人损失金额依比例发还（609人名单详见湖北涵信会计师事务有限公司出具的鄂涵信［2020］鉴字第16号鉴定意见书附表2名单）。扣押的哈尔滨嘉华旅游资源开发有限公司武汉分公司黑色联想笔记本电脑一台由公安机关依法处理，浦发银行卡、光大银行卡各一张移交附卷。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  成 萍人民陪审员  骆翠平人民陪审员  卫丽娟二〇二〇年十一月九日法官助理王升书记员王升