广东省珠海市香洲区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0402刑初900号公诉机关珠海市香洲区人民检察院。被告人陈家杰，男，1993年1月29日出生，汉族，初中文化，户籍地广东省云浮市新兴县**************，公民身份号码445************354。因犯盗窃罪于2012年4月19日被判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三千元，2014年9月18日刑满释放。因犯贩卖毒品罪于2015年11月4日被判处拘役六个月，并处罚金人民币一千元，2015年11月30日刑满释放。因犯盗窃罪于2016年7月13日被判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一千元，2017年3月14日刑满释放。因犯盗窃罪于2019年1月22日被判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元，2019年7月24日刑满释放。因本案于2020年7月1日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月7日被逮捕。现押于珠海市第一看守所。被告人陈晓锋，男，1998年2月16日出生，汉族，中专文化，户籍地广东省梅州市丰顺县********，公民身份号码441************037。因本案于2020年6月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月7日被逮捕。现押于珠海市第一看守所。被告人符方潇，男，1994年9月12日出生,土家族，初中文化，户籍地湖南省张家界市永定区********上二组，公民身份号码430************112。因本案于2020年6月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月7日被逮捕。现押于珠海市第一看守所。珠海市香洲区人民检察院以珠香检公诉刑诉〔2020〕Z929号起诉书指控被告人陈家杰、陈晓锋、符方潇犯信用卡诈骗罪，于2020年10月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。珠海市香洲区人民检察院指派检察员朱园出庭支持公诉，被告人陈家杰、陈晓锋、符方潇到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2020年5月26日16时许，被告人陈家杰从“杨正”（另案处理）处取得被害人郑某贞被入室盗窃的一张卡号为622*************391的工商银行卡（卡背面写有密码），“杨正”让其将上述银行卡内的钱款取出，并承诺会给予其所取钱款的3%作为报酬。因怀疑上述银行卡为犯罪所得或犯罪工具，被告人陈家杰经与被告人陈晓锋、符方潇商议后，商定由被告人陈晓锋穿上遮挡容貌的外套、帽子、口罩等衣物，到银行柜员机进行取款，再共同私分部分取出的钱款。同日21时许，被告人陈晓锋来到中国工商银行珠海分行南屏支行，通过柜员机从上述银行卡内取出人民币20000元，并交给在银行外边草地等候的被告人陈家杰、符方潇。因银行柜员机取款限额，被告人陈家杰、陈晓锋、符方潇经再次商定后，由被告人陈晓锋拿着上述银行卡到珠海市香洲区*********美宜佳便利店，通过该店POS机虚假刷卡消费人民币2550元（含手续费人民币50元），进而套现得款人民币2500元。后被告人陈晓锋将上述人民币2500元拿到中山市*************下交给被告人陈家杰、符方潇。后被告人陈家杰分得人民币3200元，被告人陈晓锋分得人民币2100元，被告人符方潇分得人民币4200元，余款由被告人陈家杰拿走交给“杨正”。2020年6月30日，被告人陈晓锋、符方潇被抓获。2020年7月1日，被告人陈家杰经公安人员电话传唤后，投案自首。公诉机关认为，被告人陈家杰、陈晓锋、符方潇无视国家法律，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈家杰曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人陈家杰犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人陈家杰、陈晓锋、符方潇归案后如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，可以从宽处理，建议本院对被告人陈家杰判处有期徒刑一年三个月，并处罚金，对被告人陈晓锋、被告人符方潇判处有期徒刑一年，并处罚金。公诉机关提交了被害人郑某贞的陈述，被告人陈家杰、陈晓锋、符方潇的供述，证人李某的证言及辨认笔录，扣押决定书，扣押清单，扣押笔录，搜查笔录，银行流水及凭证，现场勘验笔录，现场照片，刑事判决书及释放证明书，户籍证明，抓获经过等证据证实。被告人陈家杰、陈晓锋、符方潇对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人陈家杰、陈晓锋、符方潇无视国家法律，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人陈家杰、陈晓锋、符方潇的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人陈家杰曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人陈家杰犯罪以后自动投案，如实供述罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人陈家杰、陈晓锋、符方潇认罪认罚，依法可以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。现有证据无法证实随案移送的手机二部系供犯罪所用，退回公诉机关依法处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第六十七条第一款、第三款、第六十五条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人陈家杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月1日起至2021年9月30日止。罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）二、被告人陈晓锋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月30日起至2021年6月29日止。罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）三、被告人符方潇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月30日起至2021年6月29日止。罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）四、责令被告人陈家杰、陈晓锋、符方潇连带退赔被害人郑某贞人民币22550元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员 彭 帅二〇二〇年十一月三日书记员 朱智贤韩天野附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。