福建省连江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0122刑初169号 公诉机关:连江县人民检察院。 被告人：郑秀珍，女，1970年3月16日出生，汉族，文盲，无固定职业，户籍地福建省连江县。2019年10月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局刑事拘留，同年11月13日被逮捕，现羁押于福州市第二看守所。 辩护人：程奇峰、林晓丽，福建天福律师事务所律师。 被告人：林碧仙，女，1970年1月11日出生，汉族，小学文化，无固定职业，户籍地福建省连江县。2019年10月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局取保候审，2020年9月11日由本院决定取保候审。 连江县人民检察院以连检二部刑诉（2020）37号起诉书指控被告人郑秀珍犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪与被告人林碧仙犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月19日向本院提起公诉并建议对二被告人所犯非法吸收公众存款罪适用认罪认罚从宽制度。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。连江县人民检察院指派检察官史天祥、检察官助理方榆出庭支持公诉，被告人郑秀珍、林碧仙与辩护人程奇峰、林晓丽均到庭参加诉讼。诉讼中因补充证据，本案予以延期审理一次；审理中由于防止新型冠状病毒感染肺炎疫情原因中止审理，疫情好转后予以恢复审理。现已审理终结。 连江县人民检察院指控： 一、非法吸收公众存款 2012年8月至2016年7月期间，被告人郑秀珍在连江县××镇组××道××道，共吸收会员存款人民币13023090元,其中，被告人林碧仙参与组织民间标会会道1道，共吸收会员存款人民币8225260元，上述会道均于2016年7月倒闭，严重扰乱了连江县的金融秩序。 二、诈骗 2012年8月至2016年7月期间，被告人郑秀珍在组织会道期间，在参会会员不知情的情况下,假冒会员名义共计偷标7名会，偷标数额达人民币477530元用于个人生活消费。 2019年10月22日，被告人林碧仙主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实。被告人林碧仙与其所组织的会员已理清会款。 上述犯罪事实，公诉机关提供有相应的证据予以证实。认为被告人郑秀珍诈骗人民币477530元，数额巨大，非法吸收公众存款人民币13023090元，数额巨大；被告人林碧仙非法吸收公众存款人民币8225260元。被告人郑秀珍的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条、第六十九条的规定，应当以诈骗罪、非法吸收公众存款罪，追究其刑事责任，并实行数罪并罚。被告人林碧仙的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人林碧仙系自首，可以从轻处罚。建议对被告人郑秀珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币50000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币60000元。数罪并罚判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币110000元。被告人林碧仙犯非法吸收公众存款罪，建议判处有期徒刑三年（审理中调整为有期徒刑二年五个月），可适用缓刑，并处罚金人民币50000元。提请依法判处。 被告人郑秀珍对指控其非法吸收公众存款事实与罪名及量刑建议均无异议。但对指控其犯诈骗罪有意见,认为其没有偷标会款，其有与被借标会员沟通借标会款。 辩护人辩护意见：一、对指控被告人郑秀珍犯非法吸收公众存款罪没有异议。二、被告人郑秀珍主观上没有非法占有会款并将其据为己有的故意，不应当认定为诈骗罪。三、退一步讲，即使构成诈骗罪，被告人郑秀珍有如实供述自己偷标会款的事实，系坦白，系初犯、偶犯，可以从轻处罚。 被告人林碧仙对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明， 一、非法吸收公众存款2012年8月至2016年7月期间，被告人郑秀珍在连江县××镇组××道××道，共吸收会员存款人民币12545560元（已扣除偷标金额）。其中被告人林碧仙参与组织民间标会会道1道，该道会道共73名（含会头），其中被告人郑秀珍负责组织38名，被告人林碧仙负责组织35名，各自收取其所介绍的会员缴纳的会款。该道会道郑秀珍直接吸收会员会款人民币3989770元，林碧仙直接吸收会员会款人民币4235490元，计吸收会员会款人民币8225260元。上述2道会道均于2016年7月倒闭,严重扰乱了连江县的金融秩序。 被告人郑秀珍、林碧仙共同组织的这道会道，2016年7月5日、7月20日，该会道最后2期标会，林碧仙的会员均300元标，由于郑秀珍负责的38名会员会款（已标）没有将会款付给标会的会员，此2笔会款各人民币76000元均由林碧仙垫付给中标的会员。 二、诈骗 2012年10月5日、2012年11月20日、2013年3月5日、2013年5月5日、2013年5月20日、2013年7月5日、2013年8月5日，被告人郑秀珍对其与林碧仙共同组织的这道会道，在参会会员不知情的情况下，假冒会员名义共计偷标7名会，偷标数额达人民币477530元（已扣除偷标贴标息款）用于个人生活消费。 2019年10月22日，被告人林碧仙主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实。被告人林碧仙与其所组织的额会员已清理会款。 上述事实，公诉机关提供证据如下: 1、证人郑某1证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道2名，其中1名会会头郑秀珍，另1名会会头郑秀珍、林碧仙2人。其均未标到会款。其会款均交给郑秀珍或汇入郑秀珍的账户，未标会损失人民币167930元。因郑秀珍偷标大量会款导致会道倒闭。 2、证人吴某1证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道1名，其款交给郑秀珍或汇入郑秀珍的账户，其未标到会款，未标会损失人民币97730元。因郑秀珍偷标大量会款导致会道倒闭。 3、证人吴某2证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道2道4名。其中1名会会头郑秀珍，其参会3名均未标到会款；另1名会会头郑秀珍、林碧仙2人，其参会1名，已标到会款。其会款均交给郑秀珍或汇入郑秀珍的账户，未标会损失人民币187400元。因郑秀珍偷标大量会款导致会道倒闭。 4、证人林某1证言，证实其以丈夫郑贤芳的名义参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道2名。其中郑秀珍、林碧仙共同组织的这道会道1名，其钱交给郑秀珍或林碧仙，2015年以后均汇入郑秀珍账户。另一道会会头郑秀珍。其均未标到会款，未标会损失计人民币167930元。因郑秀珍偷标大量会款导致会道倒闭。（注：退回补充侦查后，经通知林某1表示不愿意再到公安机关制作笔录，表示其钱交给林碧仙是叫她转交给郑秀珍。见证据31办案说明及截图）。 5、证人陈某证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道2名。其中1名会会头郑秀珍，其参会1名，其未标到会款；另1名会会头郑秀珍、林碧仙2人，其参会1名，已标到会款。其会款均交给郑秀珍或汇入郑秀珍的账户，未标会损失人民币42040元。因郑秀珍偷标大量会款导致会道倒闭。 6、证人林某2证言，证实其参加郑秀珍组织的民间会道1名，未标会损失人民币70200元。因郑秀珍偷标大量会款导致会道倒闭。 7、证人林某3证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道1名，其会款汇入郑秀珍账户。其未标到会款，未标会损失人民币97730元。因郑秀珍偷标大量会款导致会道倒闭。 8、证人林某4证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道1名，其会款汇入郑秀珍账户，未标到会款，未标会损失人民币97730元。因郑秀珍偷标大量会款导致会道倒闭。 9、证人林某5证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道1名，其会款汇入郑秀珍账户，未标到会款，未标会损失人民币97730元。因郑秀珍偷标大量会款导致会道倒闭。 10、证人王某1证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道4名。其中1名会会头郑秀珍，其参会2名，均未标到会款；另1名会会头郑秀珍、林碧仙2人，其参会2名，其均有中标，但只有1名拿到会款。其会款均汇入郑秀珍的账户。郑秀珍、林碧仙共同组织的73名会员这道会道，郑秀珍、林碧仙各负责一部分会员，一部分会员向郑秀珍交会钱，另部分会员向林碧仙交会钱。未标会损失人民币197460元。因郑秀珍偷标大量会款导致会道倒闭。 11、证人王某2证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道2道3名。其中1名会会头郑秀珍，其参会2名，其中1名已标到会款；另1名会会头郑秀珍、林碧仙2人，其参会1名，已标到会款。其会款均是交给郑秀珍，有交现金，也有汇入郑秀珍账户。郑秀珍、林碧仙共同组织的73名会员这道会道，郑秀珍、林碧仙各负责一部分会员，一部分会员向郑秀珍交钱，另部分会员向林碧仙交钱。未标会损失人民币6000元。因郑秀珍偷标大量会款导致会道倒闭。 12、证人林某6证言，证实其参加郑秀珍组织的民间会道2名，未标会损失人民币51760元。 13、证人郑某2证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道1名，她们各自负责一部分会员，其是属于林碧仙负责的会员，其将会款交给林碧仙，其有正常拿到会钱。 14、证人郑某3证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道1名，她们各自负责一部分会员，其是属于林碧仙负责的会员，其有将会款交给林碧仙，其有正常拿到会钱。 15、证人林某7证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道1名，她们各自负责一部分会员，其是属于林碧仙负责的会员，其有将会款交给林碧仙，其有正常拿到会钱。 16、证人丁某证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道1名，她们各自负责一部分会员，其是属于林碧仙负责的会员，其有将会款交给林碧仙，其有正常拿到会钱。 17、证人郑某4证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道2名，她们各自负责一部分会员，其是属于林碧仙负责的会员，其有将会款交给林碧仙，其有正常拿到会钱。 18、证人林某8证言，证实其参加郑秀珍、林碧仙组织的民间会道1名，她们各自负责一部分会员，其是属于林碧仙负责的会员，其有将会款交给林碧仙，其有正常拿到会钱。 19、证人吴某3证言，证实其是连江县官坂镇辋川村村长，其来公安机关说明其村民郑秀珍、林碧仙组织民间会道的有关情况。她们俩人共同组织了一道会额为人民币2000元的会道，共计73名，郑秀珍负责38名会员，林碧仙负责35名会员。2016年7月份该会道倒闭以后，林碧仙的丈夫郑贤章有将林碧仙负责的会员名单及联系方式交给其，其有与这些会员联系过，林碧仙负责的会员均说有拿到会钱了。 20、证人吴某4证言，证实郑秀珍是其妻子，其没有参与她组织的民间会道。其在工地做建筑模板，是家庭经济的主要来源，每年收入约人民币30万元。2016年郑秀珍组织的会道倒闭后，其就没有去承包建筑模板，只是去工地做带班，一个月工资收入人民币8000元左右。其家庭开支主要是生活费与子女教育费用，其每个月给郑秀珍1万元或3、5千元，基本上够家庭开销。其女儿吴敏晶于2016年去美国读书花费人民币15万元，是向其侄女吴玉芳借的。 21、证人吴某5证言，证实郑秀珍是其母亲，其是大一学生，没参与其母亲组织的民间会道。其家庭经济主要靠其父亲在工地打工的收入，但其不知道他的具体收入情况。 22、福云会计师事务所专项审核报告、会单、标会数额汇总表及标会数额明细表。证实（1）郑秀珍组织的2道民间会道，吸收会员会款计人民币13023090元，其借标（偷标）7名，实际借标金额计人民币477530元（已扣除借标贴标息款）。（2）林碧仙参与郑秀珍所组织的其中1道民间会道，其中郑秀珍个人直接吸收会员会款人民币3989770元,林碧仙个人直接吸收会员会款人民币4235490元（即林碧仙参与组织的民间会道1道，共吸收会员会款人民币8225260元）。2016年7月5日、7月20日，林碧仙的会员均300元标，由于郑秀珍负责的38名会员会款（已标）没有付给标会的会员，此2笔款各76000元由林碧仙垫付。 23、现场勘查笔录与现场照片，证实被告人郑秀珍、林碧仙在连江县××镇××村××路××号郑秀珍的住宅非法吸收公众存款的现场情况。 24、被告人林碧仙提供的会单、协议书及笔记本复印证，证实2012年8月6日郑秀珍与林碧仙达成协议，各自负责各自责任会员应交会款的收集（郑秀珍负责38名、林碧仙负责35名），林碧仙收集会员会款后交由郑秀珍，由郑秀珍负责所有中标会员会款的支付。笔记本复印件体现林碧仙所负责会员名单，他们均已标到会款。会单复印件证实部分会员收到会款后签名。 25、被告人林碧仙提供其名下的中国农业银行(账户尾号8911)历史交易清单，证实其与部分参会会员的经济来往情况。 26、接受证据材料清单与会单1张，证实在本院审理期间，公诉机关补充一份由被告人林碧仙提供的会单1张，该会单有35名会员（名单包含会头林碧仙，会员如参会2名以上，名单对该会员按2名以上计入），系是林碧仙负责的全部会员名单。 27、部分参会会员提供的会单、银行转账记录与公安机关查证的银行交易明细，证实2道会单均体现本会会头是郑秀珍，其中1道会会单体现郑秀珍中国农业银行账户（尾号7716），另1道会会单体现郑秀珍中国农业银行账户（尾号7716）与中国建设银行账户（尾号4611）。郑秀珍名下的以上2个银行交易明细，包含郑秀珍与部分参会会员的经济来往情况。 28、连江县公安局官坂派出所出具的办案说明，证实（1）林碧仙提供的笔记本，因装订不便，现存在派出所的物证室，笔记本中相关内容已复印附卷。（2）本案中会员的银行转账记录保存在派出所的物证室，未随案移送。现提供郑秀珍、林碧仙相关银行转账记录。（3）林碧仙并未与参会会员制作调解协议，故未有调解协议书或村居证明等材料。 29、被告人郑秀珍在侦查阶段的供述： 2012年至今其在连江县××镇组××道××道，这2道会已全部倒闭。公安人员出示的2张会单，其已经认真看过了，确实是其组织的2道会的会单。其对这2张会单上的内容及中标金额没有异议，其在这2张会单复印件上签字确认。第一道会，会额2000元，会头1名，会员72名，共计73名。2012年8月5日会头起标，单月标二次（5日、20日），双月标一次（5日），至2016年7月20日结束，但在2016年7月5日后倒会。该会道是其和其嫂子林碧仙一起做会头，在会单前38名会员是其负责收取会钱，从姓名“碧仙”之后计34名会员由林碧仙收取会钱。在这张会单上面，除了2012年8月5日会头金额2000元的会员交的钱，其他的金额均是每期标会的标底。其以“秀珍”名义共参会1名，已标1名。中标时间其在会单上标注“∨”并捺印确认。第二道会会头1名，由其1人组织会员参会，会员62名，2013年11月5日起标，单月单标（5日），双月双标（5日、20日），至2017年4月5日结束，但是在2016年7月5日后倒会。在这张会单上面，除了2013年11月5日会头金额2000元是会员交的钱，其他的金额是每期会员扣掉标底交的钱。该会道其是会头，其以“秀珍”“敏晶”名义共参会2名，中标2名。73名这道会如果其负责的会员中标后，其向其负责的会员收会钱，林碧仙向她负责的会员收会钱，林碧仙将收取的会钱给其，之后其将收取的会钱交给中标的会员。如果是林碧仙负责的会员中标，其向其负责的会员收取会钱，林碧仙会向她负责的会员收钱，之后其将收取的会钱给林碧仙，林碧仙将收取的会钱交给中标的会员。上述2道会其都有制作会单交给参会的会员，标会地点都在其位于福建省连江县家中。参加其会道的都是官坂镇的居民，人数共有一百多人。会道开标后其到会员家收取会款，或有的会员将会款拿到其家中交给其，有的会员将会款通过银行账户转到其的银行卡上。73名那道会林碧仙负责收取会员会钱方式跟其差不多。73名那道会其收取会钱的农业账户为6228××××7716郑秀珍，63名那道会其收取会钱的卡号有两个，一个是建设银行账户名为62170018200********郑秀珍，另外一个是农业银行账户名为62284800622********郑秀珍。73名这道会头钱向会员吸收会款后，其和林碧仙每人各拿一半，之后各出一半按照活会交加会头款。63名这道会，会头钱这名其向会员吸收会款后，其按照活会交加会款，其他的会名，其中标的会按照死会交加会款，未中标的会按照活会交加会款。73名这道会林碧仙与她负责的会员间的经济往来均已处理清楚，其自己负责的会员，因为会员将会标走后，其将收来的会款挪为己用，所以导致这个会道倒闭。63名那道会也倒闭。其组织的会道在倒会前，参与其会道的会员均有按时交纳会款。倒会后，参会的会员就没有交纳会款了。（偷标原因）（公安人员问你为何将会员的会款挪为己用？）因为其的生活开销比较大，而且在那段时间，其因为赌博等不良恶习输了很多钱，所以才会将会款挪为己用。“互助会有关事项的协议”是其和林碧仙组织73名会道签订的。其是甲方，林碧仙是乙方。其对林碧仙做的账本没有异议。中标金额与之前会单上不一样的，以林碧仙提供的账本为准，里面登记的都是她负责的会员，其的会员登记错了。账本中显示73名这道会正常结束，是因为2016年7月5日之后，其负责会员知道其将会款挪用，就没有继续缴纳会款，当时其躲起来。林碧仙还要继续负责她的会员标会，所以她账面上有登记最后两期会员标会情况。63名那道会其没有偷标会款，73名那道会其有偷标，在2012年10月5日、2012年11月20日、2013年3月5日、2013年5月5日、2013年5月20日、2013年7月5日、2013年8月5日这几期被其偷标走，中标时间其在会单上标注“0”并确认。倒会之后，其有多次参与会员协商还款的事情，但未达成协议。 其偷标的会款除了应付其个人开支，其还将钱借给别人。其陆续借给一个外号叫“大姐”的女子大约30万，其不知道她的真实身份，没有她的联系方式。其是将现金借给她，没有借款凭证。其没有将偷标的钱用来购买房产。其组织的两道会不存在会员标走会款后不交会款的情况。 其组织的会道，每一期并没有公布中标的会员名单，只公布每一期的标金，会员之间并不知道是谁中标。比如会员出的最高标金是600元，其就出650元的标金，中标的就是其。之后前面中标的会员还是按照死会缴纳会款，未中标的会员还是按活会缴纳会款，会道就会正常进行下去。但是到了后期，会员们发现剩下没标的名额还没有未拿到会款的名额多，才知道其偷标了会款。其实际借标金额是477530元。其的家庭收入主要是来自其丈夫吴某4在工地上的工资收入，他的收入不定，多的时候每年有二三十万，少的时候每年也有十来万。其家庭开支、消费主要是生活费与子女教育开支，其记不清每年具体开支金额。其没有欠别人钱，“大姐”欠其钱其家里人不知道。其不识字，没有使用微信、支付宝。 30、被告人林碧仙在侦查阶段的供述：2012年8月至今，其与郑秀珍共同在连江县××镇组××道××道，这道会已经倒闭。其与郑秀珍有签订一份协议，郑秀珍负责38名会员，其负责35名会员。其可以将其与郑秀珍签订的“互助会有关事项”协议提供给公安机关。其也可以将会单提供给公安机关。其负责的会员中标日期及金额的情况其有登记在一本笔记本上，其也可以提供给公安机关。公安人员出示的会单其看过了，这张会单复印件，是郑秀珍提供给会员的会单。这张会单跟其提供给会员的会单上会员姓名是一样的，只是其与郑秀珍负责的会员顺序颠倒，其他的如标会日期也一样，确实是其与郑秀珍组织会道的会单，会额是2000元。经与其笔记本记载的内容核对，这张会单的中标金额，2013年2月5日会员中标的标金应该是780元，而不是760元；2015年11月20日会员中标的标金应该是700元而不是600元；2016年4月5日会员中标标金是650元而不是400元，2016年1月20日会员中标标金是600元不是550元；2016年5月5日中标金额是680元，不是600元；2016年7月5日、7月20日标金是300元，不是没有标金。对这张会单其他内容没有异议。这道会在会单前38名会员是郑秀珍负责收取会钱，后面的会员由其收取会钱。在这张会单上面，除了2012年8月5日会头金额2000元是会员交的钱，其他的金额均是每期标会的标底。其以“碧仙”名义参会1名，已标1名。中标时间其在会单上标注“√”并捺印确认。不一致的中标金额是其负责的会员中标，是郑秀珍负责的会员登记错误了。还有郑秀珍负责的会员倒会是在2016年7月5日之后，所以郑秀珍负责的就没有登记之后的标金，但是其都有负责之后标会，并将标金等情况记录笔记本上。协议中“郑秀珍负责所有会员中已中标人的会款的支付，其负责自身责任会员会款收集，并将会款交于郑秀珍”，其跟郑秀珍签订协议是这样写的，但是实际操作过程不是这样。其组织的会员都是电话告知其标金，并没有实际标会地点。郑秀珍组织的会员标会地点是在郑秀珍家中。参与标会的都是官坂镇的居民，或原籍在官坂镇现在住在福州的人，人数在六七十人。会道开标后，其到会员家中收取会款，或有的会员将会款拿到其家中交给其，有的会员将会款通过银行账户转到其的银行账户上。其收取会钱的农业银行账户是9559××××8911林碧仙。其和郑秀珍合伙的会道，每期收取会款平均11万元左右，会道初期收取会员的钱少，会道后期收取会款的钱会多。收取会员的金额是按这样的模式收取会员的会款的，以会道第11期为例，本期标金为800元，本期标会的会员不需要交钱，会头钱1700元，前10期标会的会员（包括其自己共10人）每人缴纳2000，一共20000元，后面未标会的会员（共61人）每人缴纳1200元，共73200元。除去其自己缴纳的会头钱及会款，其本期共收到会员91200元。每期其收取会员会款的金额都是以这样方式计算，标底参照会员提供的会单计算。其没有出具凭证给会员。其本子上记录上述这道会情况，上面记录着其负责的会员每一期中标的姓名、日期、标金及标走多少。这道会会头钱向会员吸收会款后，其和郑秀珍每人各拿出自己负责的会员那部分钱。之后如果其负责的会员中标，会头钱由其出，郑秀珍负责的会员中标，会头钱由郑秀珍出。其他的会名，其中标的会按照死会交加会款，未中标的会按照活会交加会款。郑秀珍也一样。这道会其负责的会员都已正常拿到自己的会钱，郑秀珍负责的会员有几个没有正常拿到会钱。其不知道郑秀珍负责的那部分出了什么事情，导致这道会倒闭。其负责的会员都有及时交会款，直到每名会员都有拿到会款，其没有欠会员会款了。会员从其这里拿到会款后，其都会让他们在会单上签字捺印。其可以提供给公安机关。没有签字捺印这些会员，是在外地工作，无法赶回来为其签字捺印。但是在会道倒闭之后，其有将会单及会员联系方式交给时任村长吴某3，吴某3有给其负责的会员一一打电话，以确认其有将会款交给会员了。 此外被告人林碧仙还供述:其记录上述这道会的笔记本开始记录其负责的会员单上的名字及联系方式，之后是记录其负责的会员每一期中标的姓名、日期、标金及标走多少钱。例如本子里面记录2012年9月5日那期，标走会款的是会单里面记载“贤密”的人，标金是480元，是第三名标走，总的标走金额是109920元。这道会会头钱向会员吸收会款后，其和郑秀珍每人拿走自己负责的会员那部分钱，之后如果其负责会员中标，会头钱由其出，郑秀珍负责的会员中标，会头钱由郑秀珍出。其中标的会按照死会交加会款，未中标的会按照活会交加会款。郑秀珍也一样。 《关于郑秀珍、林碧仙（2000元会额）标会数额明细表》其已经认真看过，经其核对，这份明细表就是郑秀珍和其组织的（2000元会道，共73名），2012年8月5日起会连起标，每单月标两次（5/25日），双月标一次（5日），会首郑秀珍、林碧仙参会1名，至2016年7月结束的标会情况。这道标会中，郑秀珍的总标会金额是4432360元，其总标会金额4404150元，两个人总标会金额8836510元，郑秀珍本人实标1名，借标7名。其实标1名，没有借标。郑秀珍本人实标会款198400元，借标726340元。其本人实标188800元。郑秀珍本人实纳会款193780元，借标贴息248810元，其实纳会款168660元。郑秀珍吸收会员存款是3989770元，其吸收会员存款4235490元。两个总的吸收会员存款8225260元。郑秀珍中标与实纳会款差额4620元，实际借标金额477530元，其中标与实纳会款差额20140元。其对这道标会没有异议。倒会原因其不清楚，因为其负责的会员其都跟他们理清金额了。其没有欠会员会款了。 郑秀珍负责的会员在2016年7月5日之后没有交纳会款，其垫付了郑秀珍的会员没交的会款给其的会员，总共垫了两期。每期的金额在7万元左右，两期共垫付了14万元左右。其垫付给会员的资金都是来源其的家庭积蓄。 被告人林碧仙在补充侦查阶段供述：因为其有及时将会款给其所组织的会员，他们都有拿到自己的会钱。所以其没有与自己组织的会员做调解协议。 31、连江县公安局丹阳派出所（补充侦查阶段）出具的办案说明，证实（1）民警电话通知林某1制作笔录（补充）询问，林某1表示不愿意到派出所制作笔录，并表示系郑秀珍叫其参加会道，会道由郑秀珍组织，其缴纳的会款由郑秀珍收取，其也有将会款交给林碧仙，是叫林碧仙转交给郑秀珍。公安机关并附通话时执法记录仪拍摄的截图。（2）民警电话或微信通知郑某1、吴某1、陈某、林某3、王某2、王某1、林某4、林某5、吴某2制作笔录（补充）询问，他们均表示不愿意或无时间到派出所制作笔录，并表示是由郑秀珍叫其参加会道，其中郑某1表示会道由郑秀珍、林碧仙共同组织，其会款均由郑秀珍收取；吴某1、陈某、林某3、王某2、王某1、林某4、林某5、吴某2均表示，会道由郑秀珍组织，其缴纳的会款由郑秀珍收取。公安机关并附通话时执法记录仪拍摄的截图。（3）2019年10月22日，民警在制作证人吴某3笔录之前，吴某3在民警的监督下，给林碧仙负责的每个会员拨打电话，这些会员均表示已收到林碧仙的会钱。（4）林碧仙负责的未作笔录的其他会员，民警还在继续动员到派出所制作笔录。（5）郑秀珍供述在其组织的73名会员这道会道中，每一期均没有公布中标的会员名单，只公布每一期的标金，会员之间并不知道是谁中标。比如会员出的最高标金是600元，其就出650元的标金，其就中标。郑秀珍系以这种方式偷标了7名会。郑秀珍在73名会道中的2012年10月5日、2012年11月20日、2013年3月5日、2013年5月5日、2013年5月20日、2013年7月5日、2013年8月5日这几期有偷标行为。到目前为止，73名会道中有郑某1、吴某1、林某1、林某3、林某4、林某5、王某17人共计7名会没有拿到会钱。 32、户籍证明与到案经过说明，证实二被告人的身份情况与到案过程，其中被告人郑秀珍被抓获到案，被告人林碧仙向公安机关投案。 以上证据，经庭审质证，客观真实，能互相印证，本院予以确认。 综上证据、事实，本院就控辩双方争议的被告人郑秀珍是否偷标会款，构成诈骗罪的问题，作出如下评判： 经查，被告人郑秀珍对其所组织的73名会员这道会道（即其与被告人林碧仙共同组织的会道），每期开标时，其采取不公布中标的会员名单，只公布每期标金的方法开标，故会员之间并不知道谁中标。被告人郑秀珍只要开出标金高于会员开出的最高中标金额就可以中标。其于2012年10月5日、2012年11月20日、2013年3月5日、2013年5月5日、2013年5月20日、2013年7月5日、2013年8月5日在参会会员不知情的情况下，各偷标走1名会，共偷标7名会。造成至该会道结束后，参会会员郑某1、吴某1、林某1、林某3、林某4、林某5、吴玉华7人各1名会没有标走会款，因而拿不到会钱。上述事实，有证人郑某1、吴某1、林某1、林某3、林某4、林某5、王某1证言、会单等证据证实，被告人郑秀珍在侦查阶段的供述也予以供认。上述证据互相印证，形成证据锁链，本院依法予以确认。 由于被告人郑秀珍系取虚构事实，隐瞒真相的方法（即在会员不知情的情况下，偷标会员会款的方法），骗取会员会款计人民币477530元（已扣除偷标贴标息款），数额巨大。因此，被告人郑秀珍的行为已构成诈骗罪。故对被告人郑秀珍的辩护人提出郑秀珍不构成诈骗罪的辩护意见，本院依法不予采纳。 本院认为，被告人郑秀珍结伙利用民间标会形式非法吸收公众存款达人民币12545560元，数额巨大，严重扰乱金融秩序；以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相方法骗取他人人民币477530元，数额巨大，其行为已分别构成非法吸收公众存款罪、诈骗罪，应实行数罪并罚。被告人林碧仙结伙利用民间标会形式非法吸收公众存款达人民币8225260元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对二被告人的指控均成立。但公诉机关指控被告人郑秀珍非法吸收公众存款人民币13023090元金额有误，对被告人郑秀珍诈骗部分金额未予扣除，本院依法予以更正。被告人林碧仙在犯罪以后主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚；案发后被告人郑秀珍能如实供述自己非法吸收公众存款罪的罪行，依法可以对其所犯非法吸收公众存款罪从轻处罚。由于部分会员已标回会款，对被告人郑秀珍所犯非法吸收公众存款罪可以酌情从轻处罚。由于被告人林碧仙与其所组织的会员已理清会款，可以对其酌情从轻处罚。被告人林碧仙自愿认罪认罚，被告人郑秀珍对所犯非法吸收公众存款罪自愿认罪认罚，对二被告人所犯非法吸收公众存款罪依法可以从宽处理。综合考虑被告人林碧仙的犯罪事实，情节和悔罪表现，依法可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人郑秀珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并罚金人民币50000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币60000元。决定执行有期徒刑九年四个月，并处罚金人民币110000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月9日起至2029年2月8日止,罚金款于本判决生效之日起十日内缴清）。 二、被告人林碧仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月缓刑三年，并处罚金人民币50000元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算，罚金款于本判决生效之日缴清）。 二、责令被告人郑秀珍返还未标会会员已缴纳的会款。其中应返还郑某1人民币167930元，吴某1人民币97730元，吴某2人民币187400元，林某1人民币167930元，陈某人民币42040元，林某2人民币70200元，林某3人民币97730元，林某4人民币97730元，林某5人民币97730元，王某1人民币197460元，王某2人民币6000元，林某6人民币51760元。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正副本各一份。 审 判 长  陈升阳 人民陪审员  余昌华 人民陪审员  林 姜 二〇二〇年十一月二十七日 书 记 员  杨 浩 附本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。