河南省信阳市浉河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1502刑初405号公诉机关信阳市浉河区人民检察院。被告人陈某，男，1981年11月15日出生，汉族，信阳市浉河区人，本科文化，原鑫融通资本管理有限公司项目经理，住信阳市浉河区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2020年4月15日被取保候审，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪、非国家工作人员受贿犯罪、职务侵占犯罪，于2020年7月20日被逮捕。辩护人刘延章、韩军生，河南天风律师事务所律师。被告人仝某某，女，1979年7月29日出生，汉族，信阳市平桥区人，初中文化，原鑫融通资本管理有限公司编外客户经理，住信阳市浉河区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年11月12日被取保候审。指定辩护人刘晶晶，河南同信律师事务所律师。信阳市浉河区人民检察院以信浉检二部刑诉（2020）34号起诉书指控被告人陈某犯职务侵占罪、非法吸收公众存款罪、非国家工作人员受贿罪、被告人仝某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月27日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。信阳市浉河区人民检察院指派检察员程宝华出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人韩军生、被告人仝某某及其指定辩护人刘晶晶到庭参加诉讼。现已审理终结。信阳市浉河区人民检察院指控：一、职务侵占罪2017年至2018年，被告人陈某在担任鑫融通资本管理有限公司(以下简称鑫融通公司)项目经理期间，利用职务之便将其负责的河南省太康县利源棉业有限公司于2017年12月15日、2018年1月24日向鑫融通公司支付的借款利息50万元，负责的河南雷烁光电科技有限公司于2017年12月29日、2018年6月1日分别向鑫融通公司支付借款利息100万元，上述共计150万元，被告人陈某私自转到其个人使用的农业银行账户上（卡号62×××10），据为己有。二、非法吸收公众存款罪2009年9月4日，张广伦（另案处理）注册成立河南嘉信投资有限公司信阳分公司，2011年更名为信阳市鑫通投资担保有限公司；2014年8月29日在河南省工商行政管理局注册成立河南鑫融通投资有限公司，2016年2月2日更名为鑫融通资本管理有限公司（以下简称鑫融通公司）至今，张广伦担任该公司法人代表、总经理。2009年9月份以来，张广伦在不具备向社会公众吸收揽储资质的情况下，却以该公司存款安全可靠、有实力、资金雄厚、利息比银行高等各种理由，通过公司员工口口相传、社区宣传等方式向社会不特定公众吸收公众存款。该公司通过“联合出资”和“债权转让”形式隐蔽开展吸储放贷业务，以月利率1-1.8%向社会不特定人员吸收存款，然后再以3%以上月利率放贷给第三方用款公司。以上两种形式，全部是以公司员工或亲戚的名义与投资参与人签订合同，再以公司员工或亲戚的名义放贷给第三方公司。吸储的客户经理根据资金可获得万分之四至万分之十的融资提成，项目经理根据所投资的用款公司金额和结清借款金额获得项目提成。经信阳万象会计事务所司法鉴定审计：截止2019年11月1日，鑫融通公司吸收存款本金尚未偿还的客户有1917人，总金额为1,637,064,000.00元，已偿还存款本金为0元，已兑付利息842,258,239.33元，其中202个客户利息超过本金，超出本金为68,901,083.00元；实际应偿还1715个已兑付利息未超过未偿还本金的客户金额为863,706,843.67元。通过对鑫融通公司吸收公众存款犯罪情况审计，在不含本人和近亲属的前提下，被告人陈某非法吸收1人资金20万元，投资项目7个,未还本金166605200元，违法所得合计131.4万元,其中融资提成63339.93元,项目提成891054元。被告人仝某某非法吸收10人资金368万元,违法所得22666.67元，其中融资提成223281.17元,已退赃228511元。三、非国家工作人员受贿罪2018年2月份，被告人陈某利用其担任鑫融通公司项目经理期间，以帮忙协调推迟还借款为由,向其负责的河南省太康县利源棉业有限公司索要6万元好处费,太康县利源棉业有限公司的子公司太康县金全商贸有限公司于2018年2月14日此款转到被告人陈某提供的农业银行账户上（卡号：62×××10），此款被其全部用于个人消费。对上述指控，公诉机关提供有户籍证明、前科材料、到案经过、银行转账明细、情况说明、转入资金明细表、被告人融资客户明细、退赃银行凭证、鑫融通使用个人银行帐号明细表、相关的诉讼材料、陈某负责的项目及未追回本金明细表、部分谅解书、证人鲁某、刘某、郭某、杨某证言、被告人陈某、仝某某供述及辩解、司法鉴定审计报告等证据，公诉机关认为被告人陈某身为公司工作人员,利用职务上的便利,将本单位的财物非法据为己有,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款,犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人陈某、仝某某违反国家金融管理法律规定，向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息的形式向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈某身为公司工作人员,利用其职务之便，向他人索取财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第一款规定，被告人陈某、仝某某在非法吸收公众存款共同犯罪中均系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人仝某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款规定，被告人陈某在判决宣告前犯数罪，应当数罪并罚。建议对被告人陈某犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑一年至二年，并处罚金二至三万元，犯非国家工作人员受贿罪判处有期徒刑六个月至一年，犯职务侵占罪判处有期徒刑三年至四年，数罪并罚，决定执行四年至五年，并处罚金二至三万元。对被告人仝某某判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金三万元，可适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人陈某、仝某某对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议,且自愿签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中亦无异议，请求对其从轻、减轻处罚。辩护人韩军生的辩护意见为指控被告人陈某犯职务侵占罪事实不清，证据不足。所有转账到陈某农行卡的金额，最终都回到了公司账上，而公司并没有为陈某出具债权债务收据。指定辩护人刘晶晶的辩护意见为被告人仝某某如实供述，系自首；系从犯；系初犯；案发后积极退赃；自愿认罪认罚；没有社会危险性。建议对其从轻、减轻处罚，判处有期徒刑一年至一年六个月，并适用缓刑。经审理查明，一、职务侵占罪2017年至2018年，被告人陈某在担任鑫融通资本管理有限公司(以下简称鑫融通公司)项目经理期间，利用职务之便将其负责的河南省太康县利源棉业有限公司于2017年12月15日、2018年1月24日向鑫融通公司支付的借款利息50万元，负责的河南雷烁光电科技有限公司于2017年12月29日、2018年6月1日分别向鑫融通公司支付借款利息100万元，上述共计150万元，被告人陈某私自转到其个人使用的农业银行账户上（卡号62×××10），据为己有。另查明，被告人陈某于2020年4月15日在家人陪同下到公安机关投案。二、非法吸收公众存款罪2009年9月4日，张广伦（已判刑）注册成立河南嘉信投资有限公司信阳分公司，2011年更名为信阳市鑫通投资担保有限公司；2014年8月29日在河南省工商行政管理局注册成立河南鑫融通投资有限公司，2016年2月2日更名为鑫融通资本管理有限公司（以下简称鑫融通公司）至今，张广伦担任该公司法人代表、总经理。2009年9月份以来，张广伦在不具备向社会公众吸收揽储资质的情况下，却以该公司存款安全可靠、有实力、资金雄厚、利息比银行高等各种理由，通过公司员工口口相传、社区宣传等方式向社会不特定公众吸收公众存款。该公司通过“联合出资”和“债权转让”形式隐蔽开展吸储放贷业务，以月利率1-1.8%向社会不特定人员吸收存款，然后再以3%以上月利率放贷给第三方用款公司。以上两种形式，全部是以公司员工或亲戚的名义与投资参与人签订合同，再以公司员工或亲戚的名义放贷给第三方公司。吸储的客户经理根据资金可获得万分之四至万分之十的融资提成，项目经理根据所投资的用款公司金额和结清借款金额获得项目提成。经信阳万象会计事务所司法鉴定审计：截止2019年11月1日，鑫融通公司吸收存款本金尚未偿还的客户有1917人，总金额为1,637,064,000.00元，已偿还存款本金为0元，已兑付利息842,258,239.33元，其中202个客户利息超过本金，超出本金为68,901,083.00元；实际应偿还1715个已兑付利息未超过未偿还本金的客户金额为863,706,843.67元。通过对鑫融通公司吸收公众存款犯罪情况审计，在不含本人和近亲属的前提下，被告人陈某非法吸收1人资金20万元，投资项目7个,未还本金166605200元，违法所得合计1314198.47元,其中融资提成63339.93元,项目提成891054元。被告人仝某某非法吸收10人资金368万元,违法所得226666.67元，其中融资提成223281.17元,已退赃228511元。另查明，被告人仝某某于2019年11月12日到公安机关投案。三、非国家工作人员受贿罪2018年2月份，被告人陈某利用其担任鑫融通公司项目经理期间，以帮忙协调推迟还借款为由,向其负责的河南省太康县利源棉业有限公司索要6万元好处费,太康县利源棉业有限公司的子公司太康县金全商贸有限公司于2018年2月14日此款转到被告人陈某提供的农业银行账户上（卡号：62×××10），此款被其全部用于个人消费。上述事实，被告人陈某、仝某某在开庭审理过程中亦无异议，并有二被告人在公安机关的供述、户籍证明、前科证明、到案经过、银行转账明细、情况说明、退赃凭证、部分谅解书、认罪认罚具结书、证人鲁某、刘某、郭某、杨某证言、司法鉴定审计报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈某利用其职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪；被告人陈某违反国家金融管理法律规定，向社会吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人陈某利用职务上的便利，索取他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪。被告人仝某某违反国家金融管理法律规定，向社会吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。信阳市浉河区人民检察院指控犯罪罪名成立。被告人陈某的辩护人认为指控被告人陈某犯职务侵占罪事实不清，证据不足。经查，有银行流水明细证明共计150万的借款利息汇入了不受鑫融通公司控制的陈某的个人账户，并有多名证人均证明鑫融通公司从未收到该笔款项，且证据之间形成了完整的证据链条，足以证实职务侵占罪的犯罪事实，故该辩护意见，本院不予支持。被告人陈某一人犯数罪，应数罪并罚。对于非法吸收公众存款罪，二被告人系鑫融通公司的项目经理或客户经理，在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；二被告人主动到案并如实供述了犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，可从轻或减轻处罚；被告人仝某某主动退赃、主动缴纳罚金、取得部分集资参与人的谅解，二被告人系初犯，均可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议幅度适当，本院予以采纳。视本案具体情节，对被告人陈某依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款、第一百七十六条第一款、第二百七十一条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条；对被告人仝某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人陈某犯职务侵占罪，判处有期徒刑三年，犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月20日起至2024年9月19日止，罚金限于本判决生效后十日内缴纳)。二、被告人仝某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。三、查封在案的财产、物品（详见查封清单）由查封机关依法处理；不足部分继续追缴。四、被告人仝某某退缴的违法所得228511元，由扣押机关依法处理。五、违法所得予以继续追缴。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于信阳市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  廖 熹人民陪审员  李雅宏人民陪审员  胡 霞二〇二〇年十一月三十日书 记 员  徐梦琳