文书内容河南省西峡县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1323刑初470号公诉机关河南省西峡县人民检察院。被告人郭兴梅，女，1954年12月5日出生，汉族，初中毕业，原西峡县永诚纺织有限公司实际控制人。户籍所在地及住所地河南省南阳市宛城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月3日被西峡县公安局刑事拘留；于2019年5月10日被西峡县公安局执行逮捕。辩护人田永勋，河南宛英律师事务所律师。西峡县人民检察院以西检二部刑诉（2019）6号起诉书指控被告人郭兴梅犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月4日向本院提起公诉，依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年8月20日公开开庭进行了审理。西峡县人民检察院指派检察员赵玉杰出庭支持公诉，被告人郭兴梅及辩护人田永勋到庭参加了诉讼。现已审理终结。西峡县人民检察院指控：自2013年至2015年期间，西峡县永诚纺织有限公司实际控制人被告人郭兴梅以南阳市诚融商务服务有限公司的名义和以河南尤良置业有限公司担保的方式面向社会吸收公众存款，并允诺支付1分5或2分的月息。经鉴定，郭兴梅非法吸收公众存款金额共61户合计1471万元，已支付利息合计221.72万元，已还本金合计142.45万元，未还本金合计1328.55万元。针对上述指控，公诉人当庭出示被害人报案材料及还款合同、投资收益支付计划书、承诺函、借据、郭兴梅非法吸收公众存款明细表、理财台账等书证，被害人陈述，证人证言，被告人郭兴梅的供述、同案人袁某的供述，司法鉴定书，以及户籍证明、受案登记表、到案证明等一系列证据，据此认为，被告人郭兴梅非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人郭兴梅到案后，如实供述自己的罪行，且认罪认罚，依法可以从轻处罚。提请依法判处。被告人郭兴梅对起诉书指控的事实和罪名均无异议。辩护人田永勋的辩护意见：对起诉书指控的罪名不持异议。但认为：1.起诉书指控非法吸收资金数额1471万元，已偿还的本金及利息，在量刑时应予以扣除。2.郭兴梅已查明的财产处置后可兑付储户。3.被告人郭兴梅到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。4.已取得部分储户的谅解。综上，建议判处缓刑。经审理查明：2013年，被告人郭兴梅在西峡县城国色天香后面租赁办公地点、招聘工作人员，以自己在西峡县石界河镇有招商引资项目，并在西峡县五里桥镇慈梅村买地40亩欲开办西峡县永诚纺织有限公司的名义，以南阳市诚融商务服务有限公司和河南尤良置业有限公司担保的方式，向社会不特定人员吸收资金，允诺支付1.5%或2%的月息，后将上述吸收的款项用于其它投资。至案发，郭兴梅非法吸收公众存款金额共61户合计1471万元，已支付利息合计221.72万元，已还本金合计142.45万元，未还本金合计1328.55万元。2019年4月3日，西峡县公安局经济犯罪侦查大队民警在邓州市财富世家小区附近将被告人郭兴梅抓获到案，到案后，郭兴梅如实供述自己的犯罪事实。另查明：1.被害人易某的欠款50000元已转给赵某，被害人周某的欠款700000元郭兴梅已用商铺抵清，被害人薛某3的欠款本金2070000元，已偿还现金20000元，法院执行84500元，郭兴梅用8套房子抵1542400元，并支付利息710000元。2.案发后，李某223名被害人对被告人郭兴梅出具谅解书，请求法院依法从轻处罚。3.西峡县公安局查封了郭兴梅在西峡县五里桥镇慈梅村的土地40亩和位于邓州市白牛镇白东村庄富贵花园小区8号楼60套房屋。认定上述事实的证据如下：1、物证、书证。（1）被害人张某4、李某1、张某5等人报案材料及还款合同、投资收益支付计划书、承诺函、借据。证明：2014年张某4等人在郭兴梅处存款,后本息无法兑付的事实。（2）理财台账。证明：被告人郭兴梅面向社会公众筹集资金，共计186户，合计金额1587余万元。（3）房屋权属登记信息查询结果证明。证明：郭兴梅、范晓磊、邱阳在邓州市、南阳市无产权登记信息。（4）新农村建设房屋买卖合同书。证明：邓州市鑫泉房地产开发有限公司与郭兴梅签订房屋买卖合同用于偿还郭兴梅部分工程款。（5）河南省邓州市人民法院民事判决书、民事裁定书。证明：位于邓州市白牛乡白东村富贵花园小区**楼第一、二单元及三单元1－8层已被依法查封。（6）郭兴梅非法吸收公众存款明细表。证明：郭兴梅总计非法吸收公众存款金额1471万元，已还本金142.45万元，已支付利息221.72万元，实欠本金1328.55万元。（7）2014年10、11、12月份理财台账及2015年1、2、3、4月份理财台账。（8）被害人李某223名储户出具的谅解书。（9）西峡县公安局查封扣押决定书。2.证人证言。（1）证人赵某的证言。我们公司郭兴梅是老板，我们公司在国色天香后三楼租赁的办公室挂的是南阳诚融商务服务有限公司。我们刚上班时，郭兴梅在公司给我们开会说她准备在西峡征地办企业，这个企业是石界河乡政府的招商引资项目，咱们诚融商务就是给准备建的永诚纺织厂服务的，西峡这边公司的主要业务就是吸收资金，由袁某总体负责，让我负责记账，薛某2、谢某、张某1负责拉存款业务。郭兴梅给我们说咱们公司是政府的招商引资项目，实力雄厚还征有地，利息支付的及时还比其他地方高，你们亲戚朋友有闲散资金的话你们可以动员她们存到咱们公司。后来到2014年下半年，郭兴梅到公司制定了一项新规定：我们员工拉来的存款总额减去一百万元的基数，超出一百万元的部分，给员工抽取2‰的提成，而且这个提成是每月核算，每月发放。（2）证人袁某的的证言。西峡县永诚纺织有限公司是西峡县石界河招商引资项目，实际控制人是郭兴梅。当时郭兴梅准备在西峡县办纺织厂，申报手续，在西峡县五里桥镇慈梅寺征收了几十亩地，在西峡县国色天香旁边三楼租了几间房屋，设立办事处，我们都在里面上班，在2014年左右开始吸收存款。当时我还在白羽办事处上班，快退休了，郭兴梅让我在公司主要是负责协调接待工作。当时工作人员有赵某、薛某2、张某1、谢某，赵某主要负责开票据，以及和郭兴梅对接，薛某2、张某1、谢某主要负责接待和值班。（3）证人张某1的证言。我们上班的地方挂的是南阳诚融商务有限公司的牌子。公司的负责人是郭兴梅。平时的总体工作都是袁某负责的，公司水电费、办公用品购买都是袁某负责，赵某负责储户存款和利息支付业务，我、薛某2、谢某我们三个拉业务，也就是在亲戚朋友、社会关系人之间往公司拉存款，袁某、赵某也往公司拉存款。我们平时也就是通过口口相传的方式在亲戚朋友和社会关系人之间宣传。郭兴梅是公司老板，平时她给我们说在对外宣传时就说咱们公司是石界河乡招商引资项目是跟政府挂钩的，再一个在西峡慈梅寺征有四十亩地在南阳刘庄还开发有房地产，咱公司都有保障，叫储户们都放心。我们对亲戚朋友说的时候也是这样说的。再者郭兴梅还说在公司存款的话，给你们利息是月息二分，你们对外可以说是一分五，中间五厘的差价你们可以自己赚。（4）证人周某的证言。证明：被告人郭兴梅将南阳市百里大厦20#楼2层50平方米商铺以80万元抵给周某的事实。（5）证人薛某1的证言。证明：被告人郭兴梅将邓州市白牛镇富贵花园八号楼东第二单元共八套单元房，作价152.4万元用来偿还所借薛某1本金的事实。（6）证人谢某、薛某2、杜某、刘某、张某2、张某3的证言。证明：西峡县永诚纺织有限公司实际控制人被告人郭兴梅以南阳市诚融商务服务有限公司的名义和以河南尤良置业有限公司担保的方式面向社会公众筹集资金。（7）证人余某的证言。证明：袁某在郭兴梅的公司工作的事实。（8）证人吴某的证言。证明：袁某、吴某在郭兴梅的公司工作的事实。3、被害人的陈述被害人陈某1、王某、陈某2等61人的陈述。上述陈述证明：2014年间，经亲朋、熟人介绍将钱款存入郭兴梅处，约定利息1.5分或2分，开始还支付利息，后本息无法兑付的事实。4、被告人郭兴梅供述及辩解。证明：西峡县永诚纺织有限公司实际控制人被告人郭兴梅以南阳市诚融商务服务有限公司的名义和以河南尤良置业有限公司担保的方式面向社会公众筹集资金，共计1000余万元，并将吸收来的资金以河南宏岳建设有限公司名义在邓州市白牛镇承建富贵花园三栋楼。5、鉴定意见司法鉴定书。南阳财和司鉴所（2019）司鉴字第6号。鉴定结论：郭兴梅非法吸收公众存款金额共61户合计1471万元，已支付利息合计221.72万元，已还本金合计142.45万元，未还本金合计1328.55万元。6、其他证明材料（1）户籍证明。（2）受案登记表、立案决定书。（3）到案经过。（4）前科情况查询证明。上述证据间能相互印证，且形成一个完整的证据体系，被告人郭兴梅在庭审中对上述证据亦无异议，足以认定。本院认为，被告人郭兴梅违反国家金融管理法律规定，以开办企业的名义，以承诺高息为诱饵，向社会不特定的人非法吸收公众存款1471万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控成立，本院予以支持。郭兴梅到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，得到部分被害人的谅解，可作为量刑情节予以考虑，辩护人提出的意见与本院查明的事实一致的部分本院依法予以支持。辩护人提出：起诉书指控非法吸收资金数额1471万元，已偿还的本金及利息，在量刑时应予以扣除。本院认为，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节予以考虑。”的规定，辩护人的辩解不成立，本院不予支持。吸收的存款本金，应当责令退赔于存款人。以吸收的资金向部分存款人支付的利息，应当依法追缴，但该部分存款人的本金尚未归还，所以支付的利息予以折抵本金。本案中储户周某因已与郭兴梅达成房屋抵偿协议且已抵清，故不再偿还，储户薛某3已偿还部分欠款、支付利息，并与郭兴梅达成房屋抵偿协议，现利息折抵本金已抵清，亦不再偿还。本院根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，第七十二条、第七十三条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：（3）被告人郭兴梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金100000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）二、责令被告人郭兴梅于判决生效后十日内退赔赵永果等57人集资款余额9912800元。（具体情况详见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本七份。审判长  张让江审判员  李颖博审判员  赛 赛二〇二〇年十一月二十日法官助理王建涛书记员贾武附：《中华人民共和国刑法》相关法律《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，                                      姓名              存款本金              支付利息及本金              退赔数额                  1              赵永果              280000元              78000元              202000元                  2              石秀英              270000元              47400元              222600元                  3              陈斌              270000元              30000元              240000元                  4              王红旗              250000元              30000元              220000元                  5              陈江云              150000元              13500元              136500元                  6              宋彦玲              50000元              6000元              44000元                  7              宋保珍              50000元              6000元              44000元                  8              白志丹              100000元              12000元              88000元                  9              王博              260000元              30000元              230000元                  10              靳建伟              200000元              30000元              170000元                  11              王娜              140000元              60000元              80000元                  12              吴冰              50000元              6000元              44000元                  13              桑晨琛              30000元              4500元              25500元                  14              吴朝锋              200000元              162000元              38000元                  15              张翠玲              310000元              46400元              263600元                  16              李献堂              100000元              9000元              91000元                  17              石荣磊              560000元              30000元              530000元                   18              张惠敏              70000元              6300元              63700元                  19              李伟              50000元              4500元              45500元                  20              张少侠              300000元              27000元              273000元                  21              张青侠              50000元              4500元              45500元                  22              张雪彦               350000元              120000元              230000元                  23              李维维              150000元              20000元              130000元                  24              赵曼              70000元              6300元              63700元                  25              张祖强              300000元              27000元              273000元                  26              朱继辉              80000元              7200元              72800元                  27              宋保磊              200000元              50000元              150000元                  28              龚新燕              100000元              12000元              88000元                  29              袁虎良              180000元              21600元              158400元                  30              徐玉玲              200000元              24000元              176000元                  31              郑红梅              100000元              18000元              82000元                  32              余秀玲              100000元              18000元              82000元                  33              李文梅              400000元              48000元              352000元                  34              张瑞敏              200000元              36000元              164000元                  35              董君              200000元              28000元              172000元                  36              郭显云              300000元              200000元              100000元                  37              李琳              300000元              79500元              220500元                  38              袁旭              600000元              72000元              528000元                  39              刘文萍              450000元              60000元              390000元                  40              魏六秩              100000元              18000              82000元                  41              张玉丽              30000元              2700元              27300元                  42              张艳丽              180000元              15000              165000元                  43              陈金茹              350000元              29000元              321000元                  44              陈金梁              300000元              130000元              170000元                  45              刘怡鸿              120000元              10800元              109200元                  46              武谦              150000元              13500元              136500元                  47              庞惠娟              160000元              39200元              120800元                  48              薛燕丽              1000000元              100000元              900000元                  49              张怀林              500000元              40000元              460000元                  50              李丽              100000元              10000元              90000元                  51              王永平              200000元              24000元              176000元                  52              马巧荣              50000元              4500元              45500元                  53              王丽              130000元              9800元              120200元                  54              薛金昌              90000元              8000元              81000元                  55              薛丽              50000元              0元              50000元                  56              樊丽苹              270000元              24000元              246000元                  57              赵萌              90000元              8000元              81000元                  总计                            本金11890000元（扣除已抵偿的部分）              利息、本金共计1977200元。              合计：9912800元。