河南省安阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）豫05刑终461号原公诉机关安阳市文峰区人民检察院。上诉人（原审被告人）王均，女，1968年8月12日出生，汉族，大专文化，原安阳龙跃置业有限公司、安阳亚太房地产开发有限责任公司财务人员，户籍所在地河南省安阳市文峰区，被羁押前住河南省安阳市文峰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年7月25日被刑事拘留，同年9月1日被逮捕。安阳市文峰区人民法院审理安阳市文峰区人民检察院指控原审被告人王均犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年8月31日作出（2019）豫0502刑初356号刑事判决。原审被告人王均不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定:非法吸收公众存款犯罪事实2008年10月份以来，贾某1（另案处理）在未经相关金融部门批准的情况下，以投资房地产项目为由，许诺高额利息，通过安阳亚太房地产开发有限责任公司、安阳市东方投资担保公司、安阳龙跃置业有限公司向安阳市区不特定人员非法吸收公众存款。2008年11月至2012年12月，在贾某1以安阳亚太房地产开发有限责任公司、安阳龙跃置业有限公司名义非法吸收公众存款过程中，被告人王均按照贾某1安排，通过收取集资群众存款、为集资群众办理存款手续，同时提供自己名下的多张银行卡为非法吸收公众存款犯罪使用，帮助贾某1非法集资。经审计，在贾某1以安阳亚太房地产开发有限责任公司的名义非法吸收公众存款过程中，被告人王均共向726人开具集资票据，涉及240笔次，存款本金金额687503307元，返还存款本金258498825元，支付利息79204333.43元，集资群众损失为385319054.5元。2009年10月份至2011年10月，贾某1在以安阳市东方投资担保公司为平台非法吸收公众存款过程中，被告人王均按照贾某1安排，提供自己的银行账户供非法集资使用，负责接收、保管及支出集资款项，帮助贾某1非法集资。经对安阳市东方投资担保有限公司账目审计：2009年10月至2011年10月，贾某1以安阳东方投资担保有限公司为平台，在被告人王均等人帮助下，共非法集资本金181261400元，涉及842人4059笔次，返还存款本金112676180.92元，支付利息20419887.4元，吸收存款本金扣除返还存款本金及利息后的余额为48165331.68元。经对集资群众申报材料进行审计：贾某1以安阳东方投资担保有限公司为平台，在被告人王均等人帮助下，非法集资票面金额为23975098元，返还存款本金325730-326330元，支付利息大约111140-115340元，集资群众实际损失17662506元。经对被告人王均提供给安阳东方投资担保有限公司的银行账目审计，贾某1以安阳东方投资担保有限公司为平台非法集资过程中，使用王均名下5个银行账户非法集资共涉及78人、145笔次，非法集资金额18754800元。原判认定上述事实的证据有：1、被告人王均供述与辩解；2、证人贾某1、王某1、罗某、王某2、侯某1、朱某1、石某、杨某、朱某2、岳某、芈某、杜某、王某3、芦某、张某1、李某1、贾某2、史某、高某、侯某1、侯某2、卢某、王某4（男）、霍某、刘某1、赵某1、王某4（女）、赵某2、苗某、张某2、王某5、周某的证言；3、司书印等集资参与人陈述及相应集资票据、被告人王均辨认后签字确认的非法集资款收据复印件；4、河南四方会计师事务所有限责任公司出具的四方审字[2019]291号审计报告书；5、搜查笔录、扣押物品清单等相关证据。骗取贷款犯罪事实2015年9月至2016年3月，被告人王均明知贾某1在销售龙跃公司房产过程中，以零首付按揭贷款购房方式骗取银行贷款，仍按贾某1安排出具按揭贷款所需的虚假房屋首付款收据，帮助贾某1以刘某3等人名义骗取河南安阳商都农村商业银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司安阳永明支行贷款共计20560000元，截止2018年5月9日，尚未偿还贷款本金16505851.63元，尚未偿还贷款本金扣除已支付利息后余额13739272.38元。原判认定上述事实的证据有：1、被告人王均供述与辩解；2、证人贾某1、和某、梁某、靳某、翟某、刘某2、庞某、刘某3、胡某、郭某、何某、张某3、张某4证言；3、河南四方会计师事务所有限责任公司出具的四方审字[2019]281号审计报告及相关银行按揭贷款资料；4、银行按揭贷款资料、安阳商都农商银行个人住房贷款管理办法（试行）、银行还款明细等相关证据。三、挪用资金犯罪事实2010年11月5日，被告人王均利用其任安阳龙跃置业有限公司现金会计保管公司资金的职务便利，挪用安阳龙跃置业公司资金100万元，借给黄某用于经营活动且超过三个月未还。安阳市公安局文惠分局于2018年9月13日查封了被告人王均与彭某共同名下位于安阳市文峰区光华路街道办事处东工路南段万科住宅小区7号楼2单元4层西户房屋一套（不动产权证号：安阳市房权证文峰区字第**）；同时查封了罗某与张某5共同名下位于安阳市文峰区南关街道办事处德隆街吉祥家园1号楼6单元4层东户房屋一套（不动权证号：安阳市房房权证文峰区字第**）原判认定上述事实的证据有：1、被告人王均供述与辩解；2、证人黄某、彭某、贾某1、李某2证言；3、河南四方会计师事务所有限责任公司出具的四方审字[2019]282号审计报告书、银行交易明细；4、协助查封通知书、不动产权登记记载表；5、被告人户籍证明、无前科证明、银行交易明细、银行业务凭证、收据、会计账目等相关证据。原判认为，被告人王均明知贾某1未经国家金融管理部门批准，仍帮助贾某1面向社会不特定公众非法集资，数额巨大，核其行为，已构成非法吸收公众存款罪。被告人王均明知贾某1以零首付购房的方式骗取银行贷款，仍接受贾某1安排，以出具虚假房屋首付款收据的方式帮助贾某1骗取银行贷款，情节特别严重，核其行为，已构成骗取贷款罪。被告人王均在亚太公司、龙跃公司任现金会计期间，利用职务上的便利，挪用本单位资金借贷给他人进行营利活动，数额较大，超过三个月未还，核其行为，已构成挪用资金罪。被告人王均犯数罪，应数罪并罚。根据被告人王均犯罪情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百七十六条、第二百七十二条、第二十五条、第二十六条、第六十四条、第六十九条之规定，作出判决：被告人王均犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币七万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。上诉人王均上诉称,其行为不构成犯罪。经审理,二审查明的事实和证据与一审相同。原判采信的证据均经一审当庭举证、质证，经二审核实无误，本院予以确认。关于上诉人王均提出的其行为不构成犯罪的上诉理由，经查，第一，被告人王均明知亚太公司、龙跃公司、东方公司及贾某1未经有关金融管理部门批准实施非法吸收公众存款的行为，仍在担任亚太、龙跃公司现金会计期间，收取集资群众存款687503307元、为集资群众办理存款手续240笔，并提供自己的银行账户供非法集资接收、保管及支出集资款项，其行为构成非法吸收公众存款罪。第二，贾某1在销售龙跃公司房产过程中，以零首付按揭贷款购房方式骗取银行贷款，王均作为公司现金会计以刘某3等人名义出具了虚假房屋首付款收据帮助贾某1骗取河南安阳商都农村商业银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司安阳永明支行贷款共计20560000元，其行为构成骗取贷款罪。第三，王均在担任龙跃公司现金会计期间，利用职务便利挪用公司资金100万元，借给黄某用于经营活动，超三个月未还，其行为构成挪用资金罪。故上诉人王均的上诉理由不能成立，本院不予采纳。本院认为，上诉人王均明知贾某1未经国家金融管理部门批准，仍帮助贾某1面向社会不特定公众非法集资，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人王均明知贾某1以零首付购房的方式骗取银行贷款，仍接受贾某1安排，以出具虚假房屋首付款收据的方式帮助贾某1骗取银行贷款，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款罪。上诉人王均在亚太公司、龙跃公司任现金会计期间，利用职务上的便利，挪用本单位资金借贷给他人进行营利活动，数额较大，超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪。上诉人王均犯数罪，应数罪并罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人王均的上诉理由不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  杨如意审判员  申江波审判员  崔 伟二〇二〇年十一月十三日书记员  陈思虞