广东省深圳市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）粤03民申359-360号两案再审申请人（原审被告）：张兵，男，汉族，1959年8月20日，身份证住址广东省深圳市南山区。两案再审申请人（原审被告）：张莉莉，女，1956年3月15日出生，香港特别行政区居民。两案再审申请人（原审被告）：深圳市久升电子科技有限公司，住所地广东省深圳市龙岗区布吉街道布澜路**赛兔工业厂区厂房二3C、4C、5C，统一社会信用代码9144030077879733X6。法定代表人：赵和冬，该公司董事长。两案再审申请人（原审被告）：深圳本斯智能电器有限公司，住，住所地广东省深圳市南山区粤海街道深圳市南山区粤海街道高新区科技南十二路朗诗大厦**/div>法定代表人：张莉莉，该公司董事长。四再审申请人共同委托诉讼代理人：崔卫群，广东嘉得信（前海）律师事务所律师。四再审申请人共同委托诉讼代理人：李新宇，广东嘉得信（前海）律师事务所实习律师。两案被申请人（原审原告）：刘家政，男，汉族，1990年6月12日出生，身份证住址河南省方城县。委托诉讼代理人：雷丁一，广东宽和律师事务所律师。两案原审被告：深圳市波音电讯科技有限公司，住所，住所地广东省深圳市南山区高新区科技南十二路曙光大厦第**东侧社会信用代码914403007619719876。法定代表人：余灼彬。两案原审被告：深圳市威通塑胶有限公司，住所，住所地广东省深圳市龙岗区布吉街道布澜路**赛兔工业厂区厂房二1C、2C办公），统一社会信用代码91440300050459530A。法定代表人：张朋。再审申请人张兵、张莉莉、深圳市久升电子科技有限公司（以下简称久升公司）、深圳本斯智能电器有限公司（以下简称本斯公司）因与被申请人刘家政、原审被告深圳市波音电讯科技有限公司、深圳市威通塑胶有限公司民间借贷纠纷两案，不服广东省深圳前海合作区人民法院作出的（2016）粤0391民初853、854号民事判决，向本院申请再审。本院依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。张兵、张莉莉、久升公司、本斯公司共同申请称：一、张兵与刘家政签订的编号为[CFZG（2015）借字第（5）、（8）号]《借款合同》及刘家政与张莉莉、久升公司、波音公司、本斯公司签订的编号分别为[CFZG（2015）保字第（5-1）、（8-1）号]、[CFZG（2015）保字第（5-2）、（8-2）号]、[CFZG（2015）保字第（5-3）、（8-3）号]、[CFZG（2015）保字第（5-4）、（8-4）号]的《担保合同》为无效合同。（一）本案中被申请人刘家政放贷给申请人张兵的借款资金，系吕虹威、李元保、李谷玉等实际控制人，利用深圳市财富之家金融网络科技有限公司（以下简称财富之家公司）运营的“财富中国”融资平台，非法吸收公众存款的资金。吕虹威等人现已因涉嫌非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪已被深圳市福田区人民检察院提起公诉，案号为（2018）粤0304刑初1736号，该案已于2019年6月3日在深圳市福田区人民法院公开开庭审理。根据《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》（银保监发〔2018〕10号）第四条“民间借贷中，出借人的资金必须是其合法收入的自有资金，禁止吸收或变相吸收他人资金用于借贷”的规定，本案所涉借款并非刘家政合法收入的自有资金，明显属于从事非法金融业务活动，因此，涉案《借款合同》[编号CFZG（2015）借字第（5）、（8）号]属于无效合同。（二）刘家政及吕虹威等实际控制人未经批准，通过财富之家公司运营的“财富中国”融资平台非法吸收公众存款，并用非法吸收公众存款集资资金非法从事经常性、经营性放贷业务，属于从事非法金融业务活动，违反了效力强制性规定，因此，涉案《借款合同》依法无效。二、涉案《借款合同》和《担保合同》依法归于无效后，其双方权益的处置。根据《中华人民共和国合同法》第五十八条“合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任”的规定，张兵应向刘家政返还所收取的款项。张兵于2015年11月20日、23日分别收取刘家政转账款项600万元和400万元，于2015年12月18、21日收取刘家政转账款项1450万元和460万元。之后张兵向刘家政转款30万元，向朱艺文转款7.5万元，深圳市金色芒果科技有限公司代张兵向刘家政转款181250元，久升公司向深圳市晶贸源贸易有限公司转款1200万元，刘家政已确认该款系其委托深圳市晶贸源贸易有限公司代收张兵的还款。因此，张兵应当返还刘家政的款项分别为962.5万元和6734750元。至于损失，本案借款合同因刘家政资金来源不合法而无效，刘家政的资金占用损失应由其自行承担，张兵无需向刘家政偿还利息、律师费、担保费等。三、阿丽娅?阿不拉与李谷玉之间签署的《股权转让协议书》，是为配合张兵向刘家政借款而做的担保，其与本案其他《担保合同》一样，因主合同无效而无效，李谷玉应返还阿丽娅?阿不拉、威通公司股权或者冲抵债务。综上，本案现有新证据及事实能够证明本案中张兵与刘家政签署的《借款合同》以及张莉莉、久升公司、本斯公司与刘家政分别签署的《担保合同》无效，请求依法撤销（2016）粤0391民初853、854号民事判决，并依法对两案进行再审或进行提审。刘家政答辩称：一、本案已经超过再审申请期限，依法应驳回张兵等人的再审申请。二、张兵与刘家政签订的两份《借款合同》及对应的《担保合同》均属合同各方当事人真实意思表示，并未违反法律规定，合法有效。一审判决据此认定张兵与刘家政之间的借贷关系以及对应的担保关系成立且合法有效并无不当。三、借款发生时，并没有法律、行政法规对资金来源作出明确的限制规定，即资金来源并不是判断借款合同是否成立、有效与否的基准之一。四、本案借款资金确与财富中国平台相关，财富中国平台案件涉及上万投资人，属于重大、敏感类案件，目前仍处于退出、退赔投资人损失的阶段，且投资人均已知悉本案债权内容，如仅因张兵等人提出的无理依据而决定再审本案，将直接影响退出、退赔投资人损失的进度，届时将不可避免的出现众多投资人情绪波动，不利于社会稳定。本院经审查认为：张兵等人的申请符合《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条第（一）、（二）款规定的情形。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条、第二百零四条、第二百零六条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百九十五条第一款的规定，裁定如下：一、本两案由本院提审；二、再审期间，中止原判决的执行。审判长  梁乐乐审判员  李 原审判员  许海锚二〇二〇年十一月十三日书记员  李静雅附法律条文：1.《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条当事人的申请符合下列情形之一的，人民法院应当再审：（一）有新的证据，足以推翻原判决、裁定的；（二）原判决、裁定认定的基本事实缺乏证据证明的；（三）原判决、裁定认定事实的主要证据是伪造的；（四）原判决、裁定认定事实的主要证据未经质证的；（五）对审理案件需要的主要证据，当事人因客观原因不能自行收集，书面申请人民法院调查收集，人民法院未调查收集的；（六）原判决、裁定适用法律确有错误的；（七）审判组织的组成不合法或者依法应当回避的审判人员没有回避的；（八）无诉讼行为能力人未经法定代理人代为诉讼或者应当参加诉讼的当事人，因不能归责于本人或者其诉讼代理人的事由，未参加诉讼的；（九）违反法律规定，剥夺当事人辩论权利的；（十）未经传票传唤，缺席判决的；（十一）原判决、裁定遗漏或者超出诉讼请求的；（十二）据以作出原判决、裁定的法律文书被撤销或者变更的；（十三）审判人员审理该案件时有贪污受贿，徇私舞弊，枉法裁判行为的。第二百零四条人民法院应当自收到再审申请书之日起三个月内审查，符合本法规定的，裁定再审；不符合本法规定的，裁定驳回申请。有特殊情况需要延长的，由本院院长批准。因当事人申请裁定再审的案件由中级人民法院以上的人民法院审理，但当事人依照本法第一百九十九条的规定选择向基层人民法院申请再审的除外。最高人民法院、高级人民法院裁定再审的案件，由本院再审或者交其他人民法院再审，也可以交原审人民法院再审。第二百零六条按照审判监督程序决定再审的案件，裁定中止原判决、裁定、调解书的执行，但追索赡养费、扶养费、抚育费、抚恤金、医疗费用、劳动报酬等案件，可以不中止执行。2.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百九十五条当事人主张的再审事由成立，且符合民事诉讼法和本解释规定的申请再审条件的，人民法院应当裁定再审。当事人主张的再审事由不成立，或者当事人申请再审超过法定申请再审期限、超出法定再审事由范围等不符合民事诉讼法和本解释规定的申请再审条件的，人民法院应当裁定驳回再审申请。