河南省焦作市解放区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0802刑初197号公诉机关焦作市解放区人民检察院。被告人王晓冬，男，1970年12月23日出生，汉族，专科毕业，无业，户籍地河南省焦作市解放区，住焦作市解放区。因涉嫌诈骗犯罪，于2020年8月20日被焦作市公安局解放分局刑事拘留，于2020年9月1日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，次日由焦作市公安局解放分局执行逮捕。指定辩护人赵雅婕，河南达成律师事务所律师。指定辩护人张亚，河南达成律师事务所实习律师。焦作市解放区人民检察院以焦解检一部刑诉〔2020〕134号起诉书指控被告人王晓冬犯诈骗罪，于2020年10月21日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。焦作市解放区人民检察院指派检察员靳长林、助理检察员冯振慧出庭支持公诉，被告人王晓冬及其辩护人赵雅婕到庭参加诉讼。本案经合议庭评议后，现已审理终结。焦作市解放区人民检察院指控：2018年11月21日，被告人王晓冬在没有偿还能力的前提下，谎称持有承兑汇票需周转资金，向被害人王某2借款100万元，后将钱款用于偿还其个人其他债务，无力偿还被害人王某2的钱款。公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了银行账户明细等书证，证人佘某等人证言，被害人王某2陈述，被告人王晓冬的供述和辩解，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人王晓冬以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处，并建议对被告人王晓冬以诈骗罪判处有期徒刑十年十个月，并处罚金10万元。被告人王晓冬认为，确实有借款的事实存在，但是该笔借款有借条、约定有利率和借款期限，属于民间借贷，不属于诈骗。其之前找王某2借过一次钱，以作承兑汇票的名义，之后按期偿还了。这次借款时，其给王某2说的只是想借钱，用于资金周转，王某2也没有问具体的用途，因为都是十年的朋友关系，还是邻居。2019年3月份，王晓冬从银行辞职时，借款还没到期，其害怕王某2担心，就没有告诉王某2。借款到期后，王晓冬通过短信或微信告诉王某2自己在外面跟别人合伙做生意，找了各种理由一直往后拖推。其借王某2钱的时候，自己负债300万元左右，当时自己的工资是每月五六千。辩护人认为，被告人王晓冬当庭如实供述主要犯罪事实，系坦白。且被告人王晓冬系初犯偶犯、无前科，建议对其判处十年以下有期徒刑，并处罚金。经审理查明：2018年11月21日，被告人王晓冬在已欠付巨额债务的情况下，谎称持有承兑汇票需周转资金，骗取被害人王某2100万元，后将钱款用于偿还其个人其他债务，无力偿还被害人王某2的钱款。另查明，案发后被告人王晓冬于2020年10月19日被开除党籍，已书面通知其本人。以上事实，有以下证据予以证实：1、被告人王晓冬在侦查机关的供述：2008年，王晓冬调任到中国工商银行焦作分行太行西路支行任支行负责人。2010年左右，王晓冬开始以高息向银行的VIP客户借钱，用于买基金、炒股。开始的时候赚了些钱，到2015年年底，股市大跌，王晓冬赔了一百多万。因为王晓冬每个月都需要向别人支付十几万的高额利息，而自己工资只有五六千，为了找机会翻本，王晓冬一边继续向别人借钱，一边继续往股市投钱。2018年9月，王晓冬向王某1借款50万，用于偿还了个人债务。2018年11月，王晓冬找王某2借钱，王某2问其是不是还跟之前一样作承兑汇票了，王晓冬满口回应说是，且自己手上现在的100万承兑汇票还没有到期，需要周转一下资金，约定半年后偿还，利息一分五。之后王某2向王晓冬媳妇的银行账户转账100万元。之后，因为王晓冬还不上王某1的钱，王某1一直去支行闹，分行领导为顾全单位声誉让王晓冬主动辞职。2019年3月份左右，王晓冬从银行离职，王某2并不知情。之后王某2多次打电话要钱，王晓冬一直不接电话，都是回短信说自己在外地出差学习。后来王某2问王晓冬为什么从银行离职了，王晓冬也没说那么多，就说借他的钱都投到新乡获嘉李某的工程上了，并给王某2发了一个转账截图。2017年左右，王晓冬确实通过其媳妇郭某的账户向李某转过100万。王晓冬把这笔转账截图发给了王某2，没有拍时间，骗他说这100万是转给李某投资工程了。2、被害人王某2的陈述：2018年11月份，王晓冬称其有一张100万元的承兑汇票，承兑还没到期，但是他又急需资金周转，向王某2借款100万元，利息一分五。因为王晓冬是银行行长，且王某2与王晓冬打交道很多年了，对其比较信任，所以，王某2就按照王晓冬的要求向其爱人郭某的银行账户转账100万元。王晓冬承诺承兑汇票到期可以提款了就可以还钱了。2019年3月，王晓冬一直不接王某2的电话，之后王晓冬以在外地出差、学习等理由推脱，并称那个承兑汇票端午节后就到期，到期后就能还钱，另外还能给10万元的利息作为回报。2019年8月，王某2去银行找王晓冬，得知王晓冬已经辞职。之后，王某2再次联系王晓冬，王晓冬称其把钱投到了获嘉县一个叫李某的人的工程上了，等盈利了就可以还钱，还给王某2发了一张转账截图。之后王某2多次联系，王晓冬仍然以各种理由推脱不还钱。3、证人郭某的证言：其是王晓冬的妻子。王晓冬工作的银行隔壁有一个牙科门诊，王晓冬向这个开门诊的女的借款50万元，因王晓冬还不上钱，这个女的一直去银行闹，银行的领导怕王晓冬的个人行为影响银行的声誉，就让王晓冬主动辞职。2019年3月王晓冬辞职后家里的唯一收入就是郭某的工资。郭某名下尾号为172868的中国工商银行储蓄卡，郭某本人没有见过，也不知情，但是之前王晓冬所在的银行会给员工派发任务，王晓冬会拿着郭某的身份证去办理银行卡。4、证人王某1的证言：王某1是王晓冬工作的银行旁边的一家口腔诊所的负责人。2018年9月王晓冬向王某1借款50万元，2019年11月王晓冬又向王某1借款60万元，过了四天，王晓冬还了这60万，外加3000元的利息。收到钱后，王某1向王晓冬要之前的50万元，王晓冬总是以各种借口推脱还钱。之后，在王某1的要求下，王晓冬办理了房产抵押，又还给王某120万元，之后，王某1联系不上王晓冬。2019年3月，王某1得知王晓冬已经辞职。5、证人佘某的证言：其之前在焦作工商银行太行西路支行工作，王晓冬是佘某的直属领导。2019年1月份，佘某从银行离职的时候，王晓冬把佘某的信用卡额度完全透支了四万多，也没有还钱。其没有借过钱给王晓冬，但是其舅妈谢巧梅借给王晓冬80万元。王晓冬于2018年11月份还清了谢巧梅的本金。没有支付当时承诺的利息。6、证人李某的证言：李某之前在王晓冬那里放过好几次钱，王晓冬定期给利息，李某需要用钱的时候王晓冬就把钱提出来。之前，王晓冬向李某转过100万元，那是王晓冬还李某的钱，现在王晓冬还欠李某47万。7、辨认笔录及照片证实，被害人王某2对被告人王晓冬的辨认情况。8、被害人王某2提供的聊天截图及转账记录截图证实，被害人王某2多次发消息催促王晓冬还钱，王晓冬以各种理由推脱。其中，2019年5月21日王晓冬给王某2发短信提到“因为承兑汇票端午节后才到期，恳请哥再延后一个月还款，到6月21日我把本金和这几个月的利息10.5万一起转给你”。此外，王晓冬还向王某2出示了一张转账记录截图，表明其向李某转款了100万元。9、民事调解书、民事判决书证实，2019年期间，王某1、张小雪、王跃进、赵忠明、柴根成、王金玲等多人均起诉被告人王晓冬归还欠款。10、银行流水证实，户名为郭某尾号为172868的中国工商银行卡交易记录中，2018年11月21日王某2向郭某账户转账100万元。11、并有被告人王晓冬的户籍信息、到案经过、发破案经过等证据在卷佐证。以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。本院认为，被告人王晓冬以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人王晓冬当庭否认其以作承兑汇票为由向被害人借款，但被告人在公安机关的三次供述内容一致，均谎称是作承兑汇票，并在被害人多次催促还款的情况下，其主动承认“承兑汇票端午节后才到期，恳请哥再延后一个月还款”，其多次供述与被害人陈述完全吻合，足以印证被告人王晓冬在向被害人借款时虚构持有承兑汇票的事由，让被害人陷入错误认识而支付款项。在被告人诈骗既遂后，又刻意隐瞒已离职、无力还款的事实，并编造大量借口掩盖其非法占有的目的，被告人王晓冬辩解其不构成犯罪的理由不能成立。被告人王晓冬诈骗数额特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑，辩护人认为应判处十年以下有期徒刑的辩护意见不能成立。综合被告人犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，本院决定采纳公诉机关的量刑建议。综合全案情节，对被告人王晓冬依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王晓冬犯诈骗罪，判处有期徒刑十年十个月，并处罚金10万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月20日起至2031年6月19日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）二、责令被告人王晓冬退赔被害人王帆100万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于河南省焦作市中级人民法院，书面上诉的应递交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 张 倩人民陪审员 李 青人民陪审员 李元昆二〇二〇年十一月十二日书 记 员 刘怡寒附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。