上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4244号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人齐某某，男，1977年9月13日出生，汉族，户籍地甘肃省武威市凉州区东大街北关中路********(住上海市浦东新区。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕4807号起诉书指控被告人齐某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某出庭支持公诉，被告人齐某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2008年5月，钱建中(已死亡)、李京滢(另案处理)注册成立上海财胜投资管理有限公司(以下简称“财胜公司”)，李京滢为法定代表人，钱建中为实际控制人。2008年3月起，钱建中、李京滢在财胜公司未取得金融监管部门批准的情况下，组织、指示他人采用召开酒会、口口相传等方式，向不特定社会公众公开宣传“环球共赢组合集群交易理财产品”，承诺高额固定回报，并以财胜公司的名义与集资参与人签订相关理财合同、托管协议等，非法募集资金，造成集资参与人损失人民币7000余万元(以下币种均为“人民币”)。2009年3月，被告人齐某某担任财胜公司业务员，负责理财产品的销售。同年8月，被告人齐某某从财胜投资公司离职，但仍继续兼职为公司销售上述理财产品。至案发，被告人齐某某非法吸收公众存款650余万元，未兑付金额310余万元。2020年7月2日，被告人齐某某经公安机关电话通知自动投案，并如实供述自己的罪行。针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读和出示了证人证言、相关书证、司法鉴定意见书、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定，被告人齐某某的行为已构成非法吸收公众存款罪。齐某某系从犯，具有自首行为，可从轻或减轻处罚，建议法庭对齐判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金。被告人齐某某对公诉机关的指控无异议。经审理查明，2008年5月，钱建中(已死亡)、李京滢(另案处理)注册成立财胜公司，李京滢为法定代表人，钱建中为实际控制人。2008年3月起，钱建中、李京滢在财胜公司未取得金融监管部门批准的情况下，组织、指示他人采用召开酒会、口口相传等方式，向不特定社会公众公开宣传“环球共赢组合集群交易理财产品”，承诺高额固定回报，并以财胜公司的名义与集资参与人签订相关理财合同、托管协议等，非法募集资金，造成集资参与人损失7000余万元。2009年3月，被告人齐某某担任财胜公司业务员，负责理财产品的销售。2009年8月，被告人齐某某从财胜投资公司离职，但仍继续兼职为公司销售上述理财产品。至案发，被告人齐某某非法吸收公众存款650余万元，未兑付金额310余万元。2020年7月2日，被告人齐某某经公安机关电话通知自动投案，并如实供述自己的罪行。案发后，齐某某家属已帮助其退缴违法所得30万元。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实：1.档案机读材料等书证，证实上海财胜投资管理有限公司等单位的工商注册等基本信息。2.证人达某某、吴某某、孙某某等人的证言，证实财胜投资公司的组织构架、职能分工、业务模式以及被告人齐某某在财胜投资公司的任职情况。3.集资参与人周云辉、吴海岭等人的证言及提供的银行交易流水、投资管理协议书等书证，证实财胜投资公司以口口相传等方式，向社会不特定公众宣传及销售理财产品，并且以承诺10%-14%的年化收益率诱使集资参与人与该公司签订协议，后公司无法兑付，造成集资参与人实际经济损失的情况。4.上海华安会计师事务所有限公司出具的《会计鉴定意见书》，证实被告人齐某某参与非法吸收公众存款的金额和未兑付金额。5.上海市公安局浦东分局提供的案发经过、常住人口基本信息等书证，证实本案案发及被告人齐某某的到案经过和身份信息。6.中国建设银行个人账户支出交易明细，证实被告人齐某某的家属案发后帮助其退缴违法所得人民币30万元。7.被告人齐某某对上述犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人齐某某违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。齐某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯；具有自首行为；并已退赔违法所得，有较好的认罪、悔罪态度，综合考量上述情节对齐某某依法减轻处罚。根据本案的犯罪事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人齐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、在案退缴、扣押的款项分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人齐某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李俊英人民陪审员  孙 雯人民陪审员  张 瑛二〇二〇年十一月五日书 记 员  杨敏菊附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。