福建省龙岩市中级人民法院 民 事 裁 定 书 (2020)闽08民终1460号 上诉人（原审被告）：华七旺，男，汉族，住福建省长汀县。 委托诉讼代理人：颜琳静，福建法元素律师事务所律师。 委托诉讼代理人：曾梦烟，福建法元素律师事务所实习律师。 被上诉人（原审原告）：翟淑彩，女，汉族，住河北省保定市曲阳县。 委托诉讼代理人：王南海，北京盈科（泉州）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：刘雅萍，北京盈科（泉州）律师事务所实习律师。 原审被告：陈蓉，女，汉族，住福建省长汀县。 上诉人华七旺因与被上诉人翟淑彩、原审被告陈蓉民间借贷纠纷一案，不服福建省长汀县人民法院（2020）闽0821民初450号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年9月27日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。上诉人华七旺的委托诉讼代理人颜琳静、被上诉人翟淑彩及其委托诉讼代理人王南海、原审被告陈蓉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 华七旺上诉请求：一、撤销长汀县人民法院作出的（2020）闽0821民初450号民事判决，依法改判；二、由被上诉人承担一、二审诉讼费用。 事实与理由： 一、上诉人、原审被告不认识被上诉人，也没有其联系方式，经济殷实，不可能也没有必要向其借钱。 上诉人与被上诉人非亲非故，没有民间借贷的基础。上诉人没有被上诉人的联系方式，互相没有打过电话，没有加过微信，也没有过短信联系，不可能向其借钱。上诉人早年开饭店、开服装店，生意兴隆，收入可观，2009年上诉人就购买了长汀县××镇××路××号××幢××室，价值45万元，并于2014年将所有按揭款付清。另，上诉人于2011年在漳州购买了价值110万元的店面，也于当年将所有款项付清。上诉人2018年没有购买房子的计划，不可能向被上诉人借钱。 二、案涉款项230万元是被上诉人的配偶李冬平用于购买制作K粉的原料羟亚胺的赃款，并不是出借款，双方当事人不存在借贷关系。 2011年底，上诉人的表弟上官昌林因车祸身故，上诉人帮忙料理丧事，遇见前来悼念的云南人李冬平（被上诉人的丈夫），经李冬平要求互相留了电话，此后李冬平有打过几次电话询问上诉人在做什么工作。2018年3、4月份左右，李冬平电话询问上诉人有没有认识销售制作K粉原料的人，并称如果能介绍到卖制作K粉原料的人且对接成功，将有重金感谢。上诉人财迷心窍，询问同村的钟永荣是否有认识这样的人，钟永荣介绍了其朋友云南人邬明奇。尔后李冬平称他和上家老板在深圳罗湖区长城宾馆等他们谈判买卖事宜。于是上诉人、钟永荣、邬明奇前往深圳罗湖区长城宾馆见面。此次会面李冬平与邬明奇达成了买卖烃亚胺的合意。2018年5月11日李冬平到长汀称将钱转给钟永荣不放心，要求借用上诉人账户走账，后李冬平指示其配偶即被上诉人转账至上诉人提供的账户上。对以上事实，原审被告一无所知。 三、上诉人提供的系列证据，能证明2018年5月11日上诉人、原审被告都在长汀县城生活，不可能到云南翟淑彩家里写借条借钱。 2018年6月11日、6月12日李冬平到长汀和邬明奇接头，但后来邬明奇不知所踪，钟永荣也无法联系。借条是2018年6月底，李冬平以邀请上诉人夫妇去云南游玩为名，将上诉人夫妇骗至其普洱前妻家中非法拘禁并威胁不签字砍断腿，强迫上诉人夫妇在事先准备的借条上签字按印。2018年7月1日，原审被告第一次见到李冬平夫妇，第一次到李冬平前妻家里，对上诉人使用自己的银行卡走账之事并不知晓。签字捺手印后，原审被告提出要报警，但上诉人认为会导致自己和钟永荣坐牢，所以提出先不要报警，先到缅甸找到邬明奇和钟永荣把钱要回来再说。2018年7月15日，李冬平在缅甸将钟永荣非法拘禁，威胁逼迫钟永荣于2018年7月17日签下300万的借条。 四、该案存在诸多疑点，认定为民间借贷关系经不起质证。 1.大额借款未约定利息不符合人之常情。上诉人与被上诉人的配偶李冬平并不是很熟悉，仅仅是一般认识关系，更不认识被上诉人，双方不熟识，被上诉人不可能借这么大笔钱给上诉人夫妇，更何况是无息借款，且这么大的借款在还款期到期后一年多也不起诉，显然不符合常理。 2.2018年5月，上诉人夫妇都在长汀，不可能到云南去借钱。上诉人2018年也没买什么房屋，也没大投资，没必要借这么多钱。李冬平文化程度高、心眼多，明显是李冬平设计的一个陷阱，而且事后让上诉人没任何证据证明自己的清白。 3.上诉人夫妇不知晓被上诉人的联系方式，与被上诉人从未有过通话、发短信联系、也没有加过微信，不可能发生如此巨额借贷关系。 4.2018年3月至2018年7月期间，李冬平因为购买羟亚胺事宜与上诉人频繁电话联系，但在2018年9月5日在缅甸李冬平殴打华七旺、钟永荣之后，李冬平删掉了上诉人的微信，此后，李冬平从未与上诉人联系，而李冬平与翟淑彩是夫妻，在出借款到期后均未进行催讨，进一步证明不是民间借贷关系。 本案借条的形成，是因为李冬平通过上诉人的账户，将钱打给邬明奇购买制作K粉的原料羟亚胺，但邬明奇收到款项并未将制作K粉的原料提供给李冬平，实际上李冬平是被邬明奇骗了，在血本无归的情况下，李冬平将上诉人夫妇骗到云南，逼迫上诉人夫妇签下借条，意图通过这种方式转嫁损失。上诉人是小学都没毕业的人，法律知识更是空白，因贪图不义之财，参与了李冬平购买制作K粉原料羟亚胺的团伙，并为他们非法买卖制毒物品进行转账。被上诉人正是基于这一点骗上诉人夫妇到其云南家中，胁迫上诉人签字并威胁不得报案。上诉人已经认识到自己的犯罪行为，已经向公安机关自首，但案涉的230万元并非被上诉人借给上诉人的款项，该230万元实际是被邬明奇骗走，本案一审判决民间借贷关系成立，使得被上诉人利用法院将自己非法买卖制毒物品赃款的损失转嫁给上诉人，该判决不仅让李冬平的非法买卖制毒物品犯罪行为没得到惩治，更助长其胁迫他人签写借条、转嫁犯罪损失的违法犯罪行为。 综上，一审判决事实认定错误，被上诉人于2018年5月8日向钟永荣账户转账200，000元，于同年5月11日向陈蓉账户转账477，000元、向华七旺账户转账495，000元，于同年5月12日向华七旺账户转账406000元，向陈蓉账户转账722，000元，合计2，300，000元系非法买卖制毒物品款项而非借款，上诉人夫妇没有返还该款项的责任与义务。一审判决事实认定错误，导致错误判决，恳请依法改判驳回被上诉人诉讼请求。 翟淑彩答辩称，一、上诉人、原审被告向被上诉人借款230万元，事实清楚，证据充分，系典型的民间借贷关系。 二、上诉人关于涉案款项230万元的陈述前后矛盾，其所称230万元为赃款，纯属捏造。 三、原审被告与上诉人系夫妻关系，二人明确表示为购借款。陈蓉对涉案借款处于明知，并且其银行账户为收款账户，系涉案借款的受益者，原审被告应当对涉案借款承担共同清偿责任。 四、上诉人的论述不合逻辑，前后矛盾，纯属为逃避债务捏造事实，该行为应予以制止。 五、上诉人的虚假陈述已严重干扰司法秩序，请求法院针对上诉人的不当行为进行惩戒。 陈蓉述称，2018年7月30日李冬平打电话给上诉人约上诉人夫妇去云南玩，将上诉人夫妇骗至其普洱前妻家中非法拘禁并威胁不签字砍断腿，强迫上诉人夫妇在事先准备的借条上签字按印。其签借条也是为了自保，也不告诉到底为什么要签借条。其没办法的情况下才签字，之后要报警，他们也不让我报警。 翟淑彩向一审法院起诉请求：一、判令华七旺立即偿还借款本金2,300,000元及自起诉之日起至实际还清之日止按年利率6%计算的利息；二、陈蓉对华七旺的上述债务承担连带偿还责任。庭审过程中，翟淑彩将其诉讼请求变更为：判令华七旺与陈蓉共同偿还借款2,300,000元及自起诉之日起至实际还清之日止按年利率6%计算的利息。 一审法院认定事实：华七旺与李冬平（翟淑彩的丈夫）系朋友关系，华七旺与陈蓉系夫妻关系。2018年5月份，华七旺夫妇前往翟淑彩夫妇位于云南普洱的家中，以买房需资金为由向翟淑彩夫妇借款。翟淑彩依华七旺提供的账号，分别于2018年5月8日向钟永荣账户转账200000元、于同年5月11日向陈蓉账户转账477000元、向华七旺账户转账495000元，于同年5月12日向华七旺账户转账406000元、向陈蓉账户转账722000元，合计2300000元。华七旺、陈蓉收到款后向翟淑彩出具借条一份，载明：“本人：华七旺身份证号码为352622196508××××，因买房急需资金周转，今向翟淑彩本人身份证号码为130634198511××××借人民币2300000元整。大写（贰佰叁拾万元整）。归还时间为2018年8月31日止。借条通过转账方式支付。收款人：华七旺，收款账号：×××50。担保人：陈蓉，身份证号：352622196601××××。借款人联系电话：133××××6987，担保人联系电话：180××××2192。借款人：华七旺，出借人：翟淑彩，担保人：陈蓉。2018年5月11日”。借条出具后，华七旺与陈蓉均未归还借款。 一审法院认为，1.华七旺与翟淑彩是否成立合法的民间借贷关系。华七旺辩称其不是实际借款人，收到款项后又根据翟淑彩的丈夫李冬平的指示将款转移至他人名下。华七旺并未就其转款行为系受李冬平指示这一事实提供证据予以证明，翟淑彩对此予以否认。华七旺在取得本案讼争款项后的转款行为系其取得款项的事后处分行为，不足以否认其借款事实。故对华七旺主张其并非借款人的抗辩，不予采纳。华七旺辩称《借条》系翟淑彩夫妇以游玩为名，将其与陈蓉骗至云南普洱非法拘禁后以胁迫的方式所签，该《借条》无效。华七旺与陈蓉庭审过程中确认《借条》上签字系其本人所签，签完《借条》后并未就其被胁迫一事报警或申请对该借条予以撤销，也未提供证据对该抗辩事实予以证明，翟淑彩对此予以否认。故该抗辩理由不成立，不予采纳。综上，华七旺向翟淑彩出具《借条》，翟淑彩向华七旺提供的银行账户转账支付了借款，可以认定双方依法成立合法民间借贷关系。2.陈蓉是否应当承担还款责任的问题。陈蓉辩称其作为保证人，不应承担保证责任。首先，本案债务发生于华七旺与陈蓉夫妻关系存续期间，《借条》载明的借款用途为购买房产，该载明的用途明显为家庭共同生活之所需。其次，本案超过一半的借款系转至陈蓉银行账户，虽陈蓉的银行卡号由华七旺向翟淑彩提供，但陈蓉作为担保人在借条上签名捺印，表明其对于该笔借款应当是明知且具有共同借款合意。根据《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第一条“夫妻双方共同签字或者夫妻一方事后追认等共同意思表示所负的债务，应当认定为夫妻共同债务”之规定，本案债务应属于华七旺与陈蓉的夫妻共同债务，故陈蓉的抗辩理由不予采纳。翟淑彩关于陈蓉与华七旺共同还款的诉讼请求，于法有据，予以支持。 华七旺、陈蓉向翟淑彩出具《借条》，翟淑彩履行了借款交付义务，双方借款事实清楚。华七旺、陈蓉在《借条》载明的还款期限届满后未归还借款显属违约，故对翟淑彩要求华七旺、陈蓉归还借款本金的诉讼请求，予以支持。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第二款第一项规定，既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持。本案借条未约定借期内利率，也未约定逾期利率，故翟淑彩请求华七旺、陈蓉支付自起诉之日起至借款还清之日止按年利率6%计算的利息，符合上述法律规定，予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第二百零六条、第二百零七条、第二百一十条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第二款第一项规定，判决：华七旺、陈蓉应于本判决生效之日起三十日内偿还翟淑彩的借款本金2,300,000元，并支付自2020年2月18日起至借款还清之日止以2,300,000元为基数按年利率6%计算的利息。如果未按指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。一审案件受理费25,200元，由华七旺、陈蓉负担。 二审审理中，上诉人向本院申请向长汀县公安局调查了解案涉款项230万元的来源及性质，经本院向长汀县公安局了解核实，长汀县公安局禁毒大队向本院出具《情况说明》一份，主要内容为：犯罪嫌疑人华七旺于2020年8月21日到长汀县公安局禁毒大队投案自首，2020年8月22日因涉嫌非法买卖制毒物品被我局刑事拘留，2020年9月25日经长汀县人民检察院批准逮捕，由长汀县公安局执行逮捕，现羁押在长汀县看守所。经初步调查：2018年4月。李冬平找犯罪嫌疑人华七旺帮忙寻找羟亚胺。华七旺就介绍钟某荣、邬某奇与李冬平认识，经商议李冬平等人出资300万元购买羟亚胺。李冬平答应邬某奇预付70%的钱，李冬平要求华七旺负责将钱转交给钟某荣、邬某奇。2018年5月11日，李冬平通过其妻子翟淑彩中国银行卡向陈蓉中国银行卡账户转账477000元，向华七旺中国银行卡账户转账495000元；2018年5月12日，李冬平通过其妻子翟淑彩中国建设银行卡向华七旺妻子转账722000元，通过翟淑彩中国农业银行卡向华七旺农业银行账户转账406000元，共计转账2100000元。之后华七旺自述通过转账、现金存取、给予现金等方式共向钟某荣、邬某奇等人支付人民币210万元。本案尚在侦查阶段。 本院认为，根据本院查明的事实，本案上诉人已向长汀县公安局投案自首，上诉人因涉嫌非法买卖制毒物品被长汀县公安局刑事拘留，后经长汀县人民检察院批准逮捕，由长汀县公安局执行逮捕；且长汀县公安局初步调查的事实亦确认案涉款项涉嫌非法买卖制毒物品，因此，本案不属经济纠纷案件而有犯罪嫌疑，根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百三十条，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定如下： 一、撤销福建省长汀县人民法院（2020）闽0821民初450号民事判决； 二、驳回翟淑彩的起诉。 一审案件受理费25200元，退还翟淑彩；上诉人华七旺预交的二审案件受理费25200元予以退还。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 吴英琼 审 判 员 童寿华 审 判 员 郭胜华 二〇二〇年十一月十日 法官助理 邹 晖 书 记 员 张 雯 附主要法律条文： 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》 第三百三十条人民法院依照第二审程序审理案件，认为依法不应由人民法院受理的，可以由第二审人民法院直接裁定撤销原裁判，驳回起诉。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。