广东省高级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）粤刑终662号 原公诉机关广州市人民检察院。 上诉人（原审被告人）许敏静，女，1992年4月8日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地广东省广州市花都区。因涉嫌票据诈骗罪于2017年4月25日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现押于广州市花都区看守所。 指定辩护人肖大庚，北京市东元（广州）律师事务所律师。 广东省广州市中级人民法院审理广东省广州市人民检察院指控原审被告人许敏静犯票据诈骗罪一案，于2019年2月26日作出（2018）粤01刑初134号刑事判决。宣判后，原审被告人许敏静不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，决定以不开庭方式进行审理。通过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人的意见，本案现已审理终结。 原审判决认定：2013年7月开始，被告人许敏静以其及其母亲汤某梅经营的广州市花都区骏发铸造厂急需资金为由，以开具的空头支票或与预留印鉴不符的支票作抵押并承诺支付高额利息，向被害人毕某海、骆某良、骆某华、许某大量借款。经查，2013年7月至2014年4月，许敏静先后开具空头支票或与预留印鉴不符的支票计28张，骗得款项计人民币（下同）691.3238万元。随后，许敏静将诈骗所得款项用于偿还其前期向他人高息所借本金和利息，部分用于个人高消费等。 2014年5月，许敏静潜逃。2017年4月25日，许敏静被抓捕归案。 原判认定上述事实的证据有： 1.侦查机关提供的受案登记表、立案决定书等材料，证明：毕某海等人于2014年5月到广州市公安局花都区分局报案，称他们于2013年7月至2014年4月被汤某梅及其女许敏静以换支票的方式诈骗67.2万元或940万元不等的款项。该局经侦大队于同年6月10日立案侦查并对许敏静上网追逃。 2.侦查机关出具的的抓获经过、到案经过等材料，证明：2017年4月25日1时许，广州市公安局花都区分局城西派出所接报称有一名在逃人员出现在该区松园路一家香辣蟹馆，遂派员到场将该人员即上诉人许敏静抓获并将其移交给该局经侦大队。 3.侦查机关调取的人口信息查询资料，证明：上诉人许敏静的出生日期等个人身份情况。 4.侦查机关调取的出入境记录，证明：许敏静、汤某梅、许某军于2011年5月至2014年1月经常共同或单独前往澳门、柬埔寨、马来西亚等地，其中许敏静出境达36次。 5.侦查机关调取的银行开户资料、交易流水及被害人提供的银行资料等，包括：（1）许敏静、毕某沛名下中国银行及工商银行等账户的开户资料及交易明细，包括许敏静名下中国银行账户（账号621XXXXXXXX********）、工商银行账户（账号分别为622XXXXXXXXXXXXX106和622XXXXXXXX********）、建设银行账户（账号43406233********）的开户资料及2013年11月1日至2014年3月31日的交易明细，毕某沛名下建设银行账户（账号43406233********）的开户资料及交易明细，许敏静及毕某沛名下广州农商银行账户的开户资料及交易明细，证明：许敏静及毕某沛名下银行账户与毕某海等人名下银行账户之间的资金往来情况。 （2）毕某海名下工商银行账户（账号622XXXXXXXX********）及农商银行账户（账号622XXXXXXXX********）的开户资料及2013年11月1日至2014年3月31日的交易明细，陈某春（毕某海妻子）名下农业银行账户（账号622XXXXXXXX********）及建设银行账户（账号622XXXXXXXX********）的开户资料及交易明细，证明：毕某海转账付款给许敏静的情况。 （3）骆某良名下建设银行账户（账号434XXXXXXXX********）的开户资料和交易明细，证明:骆某良转账付款给许敏静的情况。 （4）许某名下中国银行账户（账号601XXXXXXXX********）的开户资料及2014年1月1日至3月31日的交易明细，证明:许某转账付款给许敏静的情况。 （5）骆某华名下建设银行账户（账号622XXXXXXXX********）的开户资料及交易明细，证明：骆某华转账付款给许敏静的情况。 6.侦查机关调取的涉案支票的出票账户企业的工商登记及相关银行账户资料，包括：（1）涉及毕某海部分：A、广州市花都区骏发铸造厂。证明：骏发厂成立于2003年4月28日，投资人汤某梅，系个人独资企业，经营范围为金属制品业，注册资金10万元，租赁场地5200平方米，招商银行账户预留印鉴为“广州市花都区骏发铸造厂财务专用章”、“汤某梅”，2013年6月至2014年6月的银行账户交易情况未见疑似生产经营业务的大额资金往来，主要是与许敏静、许某军等人的资金流转，有大额资金支付给某酒楼账户等非业务性支出。 B、三水区西南街捷时机械配件经营部。证明：该部的经营者为许敏静，成立于2013年11月，案发期间银行账户的资金明显不足。 C、广州市花都区炭步延辉机械铸造厂。证明：该厂的经营者为汤某林。 D、广州市花都区炭步海祥机械铸件购销部。证明：该部的经营者为魏某林，案发期间银行账户的资金明显不足。 E、广州市花都区炭步源强五金建材经营部。证明：该部的经营者为叶某水，案发期间银行账户的资金明显不足。 F、广州市花都区炭步骏诺机械五金加工厂。证明：该厂的经营者为许某军。 G、广州市花都区华昌铸造厂。证明：该厂的法定代表人为钟某传。 H、佛山市南海里水捷星机械厂。证明：该厂的投资人为欧某伟。 I、佛山市南海金进铝材设备制造有限公司。证明：该厂的法定代表人为王某。 另，侦查机关向工商部门查询但未查到广州市鑫美物资贸易有限公司、广州市万宏建筑工程有限公司的工商登记资料。 （2）涉及骆某良部分：A、广州市花都区新华星月宾馆。证明：该宾馆的经营者为夏某强、曾某辉，案发期间银行账户资金一直不足。 B、广州穗能建材贸易有限公司。证明：该公司的法定代表人为江某书，案发期间银行账户资金一直不足。 （3）涉及骆某华部分：A、招商银行支票（票号3080443092789385，出票人账号120XXXXXXXX********）。证明：该支票的出票人印章为广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部和肖某，但出票人账号的银行预留印鉴是广州市花都区骏发铸造厂和汤某梅。 B、工商银行支票（票号1020443015045484，出票人账号200XXXXXXXX********。证明：该支票的出票人为惠州市天合装饰工程有限公司和陈某合，该支票被银行退票且退票理由为银行有效印章不全或有误，侦查机关经调查未能调到该公司的工商登记资料。 C、广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部。证明：该部成立于2013年6月24日，经营者为肖某，注册资本2万元，经营类别为零售业，案发期间账户资金明显不足。 D、三水区西南街捷时机械配件经营部。情况同上。 7.侦查机关出具的电话查询记录，证明：侦查人员于2014年5月30日拨打许敏静使用的电话号码139XX******，显示该电话已转入移动小秘书；同日拨打汤某梅使用的电话号码135XX******，显示该电话已关机。 8.广东安正达司法会计鉴定所出具的司法鉴定意见书，证明：经审查、核对侦查机关提供的涉案银行账户之间的交易明细清单，结论是：（1）许敏静（含毕某沛）名下银行账户与毕某海（含陈某春）名下银行账户之间收入金额减去支出金额的结余金额为8091540元（7590540元+501000元），与骆某良名下银行账户之间收入金额减去支出金额的结余金额为660540元，与骆某华名下银行账户之间收入金额减去支出金额的结余金额为-430500元，与许某名下银行账户之间收入金额减去支出金额的结余金额为263660元，合计收入金额13755285元，支出金额5170045元，结合金额8585240元。 （2）许敏静（含毕某沛）名下银行账户中除与毕某海等上述5人的交易记录之外的大额支出（单笔交易额为1万元或1万元以上）计85652491．84元，扣除属于其他项目的大额收入计101894418元，净收入为16241926．16元，其中涉及的对方账户包括：张某叶（958万元）、罗某辉（262万元）、林某标（175万元）、余某锋（168万元）、麦某辉（113万元）、吴某华（114万元）、骏发铸造厂（129万元）、陈某英（101万元）、丁某君（106万元）、温某义（104万元）。 （3）许敏静（含毕某沛）名下银行账户摘要为“消费”的支出计101万元。 9.被害人毕某海被骗的证据，包括：（1）被害人毕某海的陈述，证明：我于2013年11月至2014年5月被汤某梅和许敏静以换支票借款的方式诈骗。我和汤某梅的女婿毕某沛认识多年。2013年12月21日开始，汤某梅和许敏静分别以资金周转困难为由向我借款，我按她们给的账号转账，转账后她们会给我一张同等金额的支票和现金借据给我，其中许敏静向我借款17次，总金额5451800元，给支票17张，其中出票单位为广州市万宏建筑工程有限公司（黄某珍）的有7张、佛山市三水区西南街捷时机械配件经营部（张某军）4张、广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部（肖某）2张、花都区炭步骏诺机械五金加工厂（骆某超）和花都区源强五金建材经营部（叶某水）、惠州祥弘贸易有限公司（叶某珠）、佛山市南海金进设备制造有限公司（王某）各1张，我在网上查询发现广州市万宏建筑工程有限公司没有登记，其他单位都有登记。17张支票中我到银行进账的有2张，其中支票号3130443015240673的广州银行支票票面金额28万元，票上盖有广州市万宏建筑工程有限公司财务专用章和黄某珍的章，退票理由是出票人签章与预留银行签章不符，该票应是假支票；另一张是中国建设银行支票，票号1050443022460622，票面金额31万元，票上盖有广州市花都区炭步骏诺机械五金加工厂财务专用章和骆某超的章，退票理由是电子清算信息与支票影像不相符。其他15张支票到期时许敏静打电话叫我不要到银行进账，原因是账户上没钱，所以我没去进账。汤某梅从2013年12月开始以资金周转困难为由向我借款共10次，共3952000元，给了我10张支票和现金借据，其中开票单位为广州市万宏建筑工程有限公司（黄某珍）、广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部（肖某）和广州市鑫美物资贸易有限公司（谭某峰）各2张，花都区延辉机械铸造厂（叶某华）和佛山市南海里水捷星机械厂（欧某敏）、广州市花都区海祥机械铸件购销部（魏某林）、广州市花都区华昌铸造厂（钟某传）各1张，这些支票到期兑现时汤某梅打电话说不要到银行进账，账户上没钱，所以我没有进账。 我借给汤某梅的钱都打到许敏静卡上，因为许敏静在汤某梅的公司做财务。毕某沛说许敏静的厂房被征收，有钱还给我，且借钱有三分利息,她们也有还点利息给我。所以我借钱给她。2014年前许敏静还了点利息，过了2014年1月31日春节就没再还钱，2014年5月11日左右我打她们电话能打通但不接，之后就关机打不通。我去银行兑现的支票有5张，其他快到期时许敏静说账户没钱不让我进账，迟点会还钱给我或拿其他支票跟我换，汤某梅也这样说，我就没有去进账，后来去时支票过期了。 我将许敏静给我的5张支票到银行进账的情况：中国工商银行支票，支票号201302721920019623，金额316500元，我在2014年3月4日进账，银行退票理由是账户余额不足。中国工商银行支票，支票号2013027219200019623，金额356000元，退票理由是账户余额不足。交通银行支票，支票号446268270018010042130，金额27万元，退票理由账户是余额不足。广州银行支票，出票人账号800XXXXXXXX********，金额28万元，退票理由是出票人签章与预留银行签章不符。建设银行支票，支票号44001551516053005744，金额31万元，我在2014年5月4日进账，退赔理由是电子清算信息与支票影像不相符。同年5月26日和27日我按公安部门通知去进账时已超支票到期时间10天，银行不给进账。我转钱给许敏静一次最多100万元，都有转账小票。 许敏静曾拿三水区捷时机械配件经营部开的支票作抵押向我借款，她跑路后我找律师去查才知道该经营部是以许敏静名义开但实际上不存在。汤某梅、许敏静向我借款1700多万元，还了740多万元，还欠我9681800元，其中汤某梅欠我4230000元,许敏静欠5451800元。第一笔300万元的借款有见证人广东金科律师事务所汤国坚律师在场，通过卢某云（我司财务）转账给汤某梅，之后的借款没有见证人在场。2013年11月17日至2014年1月25日，许敏静共开出13张支票及现金收据、汤某梅共开出11张支票及现金收据给我。我借钱给汤某梅和许敏静的利息在3分到6分之间。 许敏静给我13张支票及借款的情况：第1张支票及现金收据的时间是2013年11月17日，金额378000元，出票银行广州银行，支票号152450672，出票时间2014年1月29日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人黄某珍。第2张支票及现金收据的时间是2013年12月23日，金额300000元，出票银行广州银行，支票号15240663，出票时间2014年03月10日，进账期限是出票日起的10天内，出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人黄某珍。第3张支票及现金收据的时间是2014年1月2日，金额200000元，出票银行中国银行，支票号20860271，出票时间2014年3月6日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部，出票人肖某。第4张支票及现金收据的时间是2014年1月5日，金额265200元，出票银行中国建设银行，支票号22478903，出票时间2014年1月29日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市花都区炭步源强五金建材经营部，出票人叶某水。第5张支票及现金收据的时间是2014年1月6日，金额310000元，出票银行中国建设银行,支票号22460622,出票时间2014年4月19日，进账期限是出票之日起10天内，出票公司广州市花都区炭步骏诺机械五金加工厂，出票人骆某超。第6张支票及现金收据的时间是2014年1月6日，金额560000元，出票银行招商银行，支票号90865201，出票时间2014年6月19日，进账期限是出票日起10天内,出票公司惠州市祥宏贸易有限公司，出票人叶某珠。第7张支票及现金收据的时间是2014年1月9日，金额220500元，出票银行广州银行，支票号15240669，出票时间2014年2月10日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人黄某珍。第8张支票及现金收据的时间是2014年1月10日，金额245600元，出票银行广州银行，支票号15240668，出票时间2014年2月12日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人黄某珍。第9张支票及现金收据的时间是2014年1月10日，金额300000元,出票银行广州银行，支票号15240667，出票时间2014年2月26日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人黄某珍。第10张支票及现金收据的时间是2014年1月13日，金额280000元，出票银行广州银行，支票号15240673,出票时间2014年4月27日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人黄某珍。第11张支票及现金收据的时间是2014年1月20日，金额440000元，出票银行广州银行，支票号15241552，出票时间2014年2月9日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人黄某珍。第12张支票及现金收据的时间是2014年1月20日，金额250000元，出票银行中国农业银行，支票号30338916，出票时间2014年2月7日，进账期限是出票日起10天内，出票公司佛山市南海金进铝材设备制造有限公司，出票人王某。第13张支票及现金收据的时间是2014年1月25日，金额360000元，出票银行交通银行，支票号03364351，出票时间2014年2月22日，进账期限是出票日起10天内，出票公司佛山市三水区西南街捷时机械配件经营部，出票人邓某军。上述13张支票对应的借款都是我通过银行转账给许敏静,借款均尚未偿还。 汤某梅给我11张支票及借款的情况：第1张支票及现金收据的时间是2013年12月30日，金额200000元，出票银行中国银行，支票号20860272，出票时间2014年2月27日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部，出票人肖某。第2张支票及现金收据的时间是2014年1月2日，金额400000元，出票银行中国银行，支票号20860289,出票时间2014年3月8日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部，出票人肖某。第3张支票及现金收据的时间是2014年1月4日，金额210700元，出票银行中国建设银行，支票号20766156，出票时间2014年3月26日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市花都区炭步海祥铸件购销部,出票人魏某林。第4张支票及现金收据的时间是2014年1月6日，金额316000元，出票银行中国银行，支票号22678905，出票时间2014年4月7日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市鑫美物资贸易有限公司，出票人谭某峰。第5张支票及现金收据的时间是2014年1月6日，金额278000元,出票银行广州农商银行，支票号16533701，出票时间2014年2月19日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市科达绝缘制品厂，出票人罗某乎、潘某齐、许某锋。第6张支票及现金收据的时间是2014年1月9日，金额1500000元，出票银行中国建设银行，支票号22478178，出票时间2014年6月29日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市花都区炭步廷辉机械铸造厂，出票人叶某华。第7张支票及现金收据的时间是2014年1月21日，金额443000元，出票银行中国农业银行，支票号30114056，出票时间2014年3月9日，进账期限是出票日起10天内，出票公司佛山市南海里水捷星机械厂，出票人欧某敏。第8张支票及现金收据的时间是2014年1月21日，金额269300元,出票银行广州银行，支票号15241560，出票时间2014年3月4日，进账期限是出票日起10天内,出票公司广州市万宏建筑工程有限公司,出票人黄某珍。第9张支票及现金收据的时间是2013年12月21日，金额450000元，出票银行广州银行,支票号15240661，金额250000元，出票时间2014年2月25日，进账期限是出票日起10天内,出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人黄某珍。第10张支票及现金收据的时间是2014年1月21日，金额163000元，出票银行中国银行,支票号22927925，出票时间2014年2月22日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市鑫美物资贸易有限公司，出票人谭某峰。第11张支票及现金的金额是400000元，出票银行中国银行，支票号20860287，出票时间2014年2月15日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部，出票人肖某。上述支票对应的借款绝大多数都是我通过银行直接转账到许敏静的银行账户，只有一两笔转到汤某梅的银行账户。 许敏静通过抵押支票的形式向我借款5451800元未还，我和他商量根据借款时间长短和数额大小来决定利息高低，大致是月息3到6分但不固定，有时她和汤某梅急着借钱也会给多点利息，之后我在她向我所借款项中扣除该次借款的利息再将剩下的本金通过银行转账给她。 我转账借款给许敏静的账户是我名下工商银行卡（622XXXXXXXXXXXXX088）和广州农商银行卡（622XXXXXXXXXXXXX280），许敏静的收款账户是广州农商银行账户（622XXXXXXXX********）、农业银行账户（622XXXXXXXX********）、建设银行账户（434XXXXXXXX********）和工商银行账户（622XXXXXX********O6）。我还通过我老婆陈某春名下建设银行账户（622XXXXXXXX********）、农业银行账户（622XXXXXXXX********）转账给许敏静。2013年11月至2014年5月，许敏静有通过银行转账向我还款，已还清的款项我会把她抵押给我的对应支票退还给她，所以还在我这里的支票都是她没有还我的借款。许敏静都和我约定在支票到期前还清借款，所以一般我收取的利息就是从她向我借款当天到支票到期这段时间的利息。目前许敏静抵押在我这里的支票都是只给过一次利息，之后就没给过，本金也没还。我报案的损失金额是除了每次借款扣除的那部分利息之外，其他都是本金。许敏静在2013年11月前也有向我借款。 毕某海经辨认指认出许敏静、汤某梅。 （2）毕某海提供的借据、支票、退票通知书等书证，其中：A、现金借据及对应的出票银行为广州银行的支票，支票号152450672，金额378000元，出票时间2014年1月29日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人是黄某珍。B、现金借据及对应的出票银行为广州银行的支票，支票号15240663，金额300000元，出票时间2014年3月10日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人黄某珍。C、现金借据及对应的出票银行为中国银行的支票，支票号20860271，金额200000元，出票时间2014年3月6日，进账期限出票日起10天内，出票公司广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部，出票人肖某。D、现金借据及对应的出票银行为中国建设银行的支票，支票号22478903，金额265200元，出票时间2014年1月29日，进账期限出票日起10天内，出票公司广州市花都区炭步源强五金建材经营部，出票人叶某水。E、现金借据及对应的出票银行为中国建设银行的支票,支票号22460622,金额310000元，出票时间2014年4月19日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市花都区炭步骏诺机械五金加工厂，出票人骆某超，银行退票原因是“信息与支票不符”。F、现金借据及对应的出票银行为招商银行的支票，支票号90865201，金额560000元，出票时间2014年6月19日，进账期限出票日起10天内,出票公司惠州市祥宏贸易有限公司，出票人叶某珠。退票确认表等显示金额超限。G、现金借据及对应的出票银行为广州银行的支票，支票号15240669，金额220500元，出票时间2014年2月10日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人黄某珍。H、现金借据及对应的出票银行为广州银行的支票，支票号15240668，金额245600元，出票时间2014年2月12日，进账期限出票日起10天内，出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人黄某珍。I、现金借据及对应的出票银行为广州银行的支票，支票号15240667，金额300000元,出票时间2014年2月26日，进账期限出票日起10天内，出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人黄某珍。J、现金借据及对应的出票银行为广州银行的支票，支票号15240673,金额280000元，出票时间2014年4月27日，进账期限出票日起10天内，出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人黄某珍，银行退票原因是出票人签章与预留银行签章不符。K、现金借据及对应的出票银行为广州银行的支票，支票号15241552，金额440000元，出票时间2014年2月9日，进账期限是出票日起10天内，出票公司广州市万宏建筑工程有限公司，出票人黄某珍。L、现金借据及对应的出票银行为中国农业银行的支票，支票号30338916，金额250000元，出票时间2014年2月7日，进账期限是出票日起10天内，出票公司佛山市南海金进铝材设备制造有限公司，出票人王某。M、现金借据及对应的出票银行为交通银行的支票，支票号03364351，金额360000元，出票时间2014年2月22日，进账期限出票日起10天内，出票公司佛山市三水区西南街捷时机械配件经营部，出票人邓某军。 许敏静经辨认确认了其抵押给毕某海的上述支票和借据。 （3）建设银行广州花都支行提供的支票开户登记情况及流水账单，证明：毕某海提交的涉案支票中，票号为22460622、账号为440XXXXXXXX********的建设银行支票上的印鉴是“广州市花都区炭步骏诺机械五金加工厂财物专用章”和“骆某超”，但该支票账号的真实户主及预留印鉴是“广州市花都区骏发铸造厂”和“许某军”。 （4）广州市工商局花都分局出具的证明材料，证明：毕某海提交的7张广州银行涉案支票上的印鉴为“广州市万宏建筑工程有限公司财务专用章”和“黄某珍”，但在登记资料数据库中未查到该公司的开业登记资料。 （5）上诉人许敏静的供述，供称：我向毕某海借了940万元，给了他17张无法到银行兑现的支票，2014年10月还了40万元，还欠他900万元。2013年11月开始，我和汤某梅以资金周转困难为由并通过支票抵押及现金借条的方式向毕某海借钱，月息6分，直到2014年2月左右，以我名义向他借了500多万元，以汤某梅名义借了400万元左右，总共940万元。我不记得开了多少支票金额。抵押给毕某海的支票上有我和汤某梅的签名。毕某海给我的借款都是扣除当月利息后以转账方式转到我的工商银行、农业银行和农商银行卡上，这3张银行卡显示我向毕某海借的本金加利息共1000多万元。我开给毕某海的支票中，7张以广州市万宏建筑工程有限公司（黄某珍）为出票单位及1张以花都区炭步骏诺机械五金加工厂（骆某超）为出票单位的支票是假的，出票人签章与预留银行签章不符，广州万宏公司和黄某珍都是不存在的，其余支票是真的，但我与毕某海协商还款的方式是现金而不走银行，实际上这些真账户里也没钱，这些支票都不能在银行兑现。 我以出票人肖某的名义开出的支票因账户没钱也不能兑换。 10.被害人骆某良被骗的证据，包括：（1）被害人骆某良的陈述，证明：我被许某军及其妹许敏静以换支票套现金的方式诈骗了1700500元（其中许某军469100元，许敏静1231400元）。2002年开始,许某军以企业资金周转困难为由向我借款,都能及时还清。2013年7月，许某军再次称所办企业资金周转困难,问我可否以支票套现金的方式借款给他,我考虑到他以前多次借款都能按时还清，和我相当熟悉且有企业，就相信了他。2013年7月至2014年4月，许某军先后给我8张支票并写了现金欠条给我，每次我都按他指定的账号进行转账（小部分付现金），8张支票金额共469100元,到银行进账时间时许某军都致电称因银行没有款项不能到银行兑现,我相信了。2013年7月至2014年1月，许敏静以同样方式向我借款，我亦通过转账或现金方式先后付了1231400元给许敏静，许敏静给我的8张支票中有5张我在到期日到银行进账时被告知账户余额不足不能兑现，另外3张是到期时许敏静打电话称账户没钱不要到银行兑现,所以我没到银行进账。期间因支票一直无法兑现，我多次致电许某军、许敏静,但他们以各种理由一直拖延到2014年5月11日，我再次联系许某军、许敏静已无法联系。许敏静给我的第一张支票是中国农业银行支票,票号1030443029634736,出票人账号440XXXXXXXX********，金额98400元,有广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部财务专用章和肖某印章。第二张是中国邮政储蓄银行，票号4030443001017109,出票人账号100XXXXXXXX********,金额162000元，有广州市花都区新华星月宾馆财务专用章和夏某强印章。第三张是中国工商银行支票,票号1020443034054523，出票人账号360XXXXXXXX********,票额200000元,有广州穗能建材贸易有限公司财务专用章。第四张是中国银行支票,票号1040443020860283，金额82000元，有广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部财务专用章和肖某印章。第五张是招商银行支票，票号3080443092112425，出票人账号120X********，票额70000元，有广州市花都区骏发铸造厂财务专用章和汤某梅印章。第六张是交通银行支票，票号301044300336q360，出票人账号446XXXXXXXX********,票额160000元，有佛山市三水区西南街捷时机械配件经管部财务专用章和邓某军印章。第七张是中国工商银行支票，票号1020443040897112，出票人账号201XXXXXXXX********，票额267000元,有佛山市三水区西南街捷时机械配件经营部财务专用章和邓某军印章。第八张是中国工商银行支票,票号1020443040897122,出票人账号201XXXXXXXX********,票额192000元，有佛山市三水区西南街捷时机械配件经营部财务专用章和邓某军印章。我们商定按每张支票的票额一次性收取3％的利息,我没计算具体数目。我借给许某军、许敏静的款项部分来源于自己,部分来源于家人和亲戚。我不知许某军、许敏静所借款项的用途。我借出的款项大部分通过建设银行转账，收款账户包括许某军名下账号622XXXXXXXX********、许敏静名下账号434XXXXXXXX********和毕某沛名下账号43406233********。我不知许某军、许敏静给我的16张支票的出票单位是否存在，我没去查证。 （2）证人骆某华的证言，证明：我了解我父亲骆某良借款给许敏静的情况，许敏静通过抵押支票向我父亲借款计1231400元未还，大部分借款转账到毕某沛名下建行账户434XXXXXXXX********，少部分转到许敏静名下建行账户434XXXXXXXX********，部分以现金方式。已支付我父亲的利息有10万元左右，都是现金。当时双方没有约定利息的具体数额。我父亲报案所称损失金额都是本金，不包含利息。 （3）证人江某校的证言，证明：我和江某树于2011年初成立广州穗能建材贸易有限公司，法定代表人江某树，地址在花都区花东镇九湖村，经营业务是销售建筑材料，我负责财务。2013年中，我认识汤某梅（即骏发铸造厂法人）不久后她以资金周转为名向我借款783894元，我没那么多钱，只转账583894元到许敏静的银行帐户上，另外开了一张我司的工商银行支票（出票人账号360XXXXXXXX********)给她，我们约定她在期票到期前把借的783894元还给我，我就往支票帐户打入20万元并通知她去进账。但支票到期时汤某梅没还钱给我，所以我没往支票帐户打钱并要求她将支票还给我，她说支票给了别人暂时拿不回来，但她不会将支票拿去进账，后来汤某梅于2014年4月左右跑路联系不上。我们当时没签合同但有签借据，写明汤某梅借我783894元，实际上是583894元。 江某校签名确认了涉案中国工商银行支票（票号1020443034054523，出票人账户360XXXXXXXX********,票额20万元,盖有穗能公司财务专用章）。 （4）被害人骆某良提供的现金借据、收据、银行支票及退票理由书等，包括：A、现金借据及对应的中国农业银行支票,票号1030443029634736,出票人账号440XXXXXXXX********，票额98400元,有广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部财务专用章和肖某印章。B、收据及对应的中国邮政储蓄银行支票，票号4030443001017109,出票人账号100XXXXXXXX********,票额162000元，有广州市花都区新华星月宾馆财务专用章和夏某强印章。C、收据及对应的中国工商银行支票、退票理由书,票号1020443034054523，出票人账户360XXXXXXXX********,票额20万元,有广州穗能建材贸易有限公司财务专用章。D、收据及对应的中国银行支票,票号1040443020860283，票额82000元，有广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部财务专用章和肖某印章。E、收据及对应的招商银行支票、退票理由书，票号3080443092112425，出票人账号120XXXXXXXX********，票额70000元，有广州市花都区骏发铸造厂财务专用章和汤某梅印章。F、现金借据及对应的交通银行支票，票号3010443003364360，出票人账号446XXXXXXXX********,票额16万元，有佛山市三水区西南街捷时机械配件经管部财务专用章和邓某军印章。退票原因是余额不足。G、现金借据及对应的中国工商银行支票，票号1020443040897112，出票人账号201XXXXXXXX********，票额267000元,有佛山市三水区西南街捷时机械配件经营部财务专用章和邓某军印章。H、现金借据及对应的中国工商银行支票,票号1020443040897122,出票人账号201XXXXXXXX********,票额192000元，有佛山市三水区西南街捷时机械配件经营部财务专用章和邓某军印章。退票原因是余额不足。 许敏静签名确认了上述支票和借据。 （5）上诉人许敏静的供述，供称：2013年7月至2014年1月，我因资金困难以抵押发票、现金借据的形式向骆某良借款120多万元，我抵押了8张不能到银行兑换的支票，共1231400元，不清楚还了多少、还欠多少。骆某良转款到我的建设银行卡。我们约定月息6到8分，我已还了部分利息。所借款项小部分用于骏发铸造厂的经营，大部分用于偿还他人债务。我开给骆某良的支票账户里都没钱，但我向骆某良说好不走支票，借款到期我通过银行转账还款给他。出票单位为广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部、广州市花都区骏发制造厂和佛山市三水区西南街捷时机械配件经营部的支票是我开的，其中腾翔经营部的出票人是肖某（骏发厂管理员）、骏发铸造厂的出票人是汤某梅（骏发厂法人代表）、捷时经营部的出票人是邓某军（捷时经营部财务），其他支票是收款得来后我直接拿给骆某良作抵押，没有核实真假。我向骆某良的借款中包含利息，本金有五六十万元。我已没有偿还能力。我以广州市穗能建材贸易有限公司名义开出的支票都是我从别人那里收回来的货款，因急着借钱就抵押出去。 骆某良在我们跑路后擅自将我父亲的店铺换锁并出租给别人，我听我父亲说后来已将商铺过给骆某良。该商铺在炭步镇婵碳路5号，没有房产证。 11.被害人骆某华被骗的证据，包括：（1）被害人骆某华的陈述，证明：我于2013年10月至2014年5月被许敏静以换支票套现金的方式诈骗105.7480万元。2011年开始,许敏静以企业资金周转困难为由向我借款,她作抵押的支票都能兑现。2013年10月，许敏静再次称其企业资金周转困难，让我以支票套现金的方式借款给她,我考虑以前多次这样操作都没问题且和她相当熟悉，她还有很有企业，就相信了她，在2013年10月至2014年4月再借钱给她。许敏静先后给我5张支票，每次给支票后我就按她指定的账号进行转账（小部分支付现金）,她写了现金借据给我，5张支票票额共105.7480万元，我通过转账或现金方式支付了105.7480万元给她。过程中许敏静多次向我借款并写下现金借据，涉及金额266万元。许敏静给我的5张支票中有3张到期进账时银行都以余额不足或验印不通过、印章不全而退票,另外2张到期时许敏静致电给我称账户没款，不要到银行兑现，所以我没到银行进账。期间因支票一直无法兑现，我多次致电许敏静，但她以各种理由拖延，直到2014年5月11日我再次联系她时电话已无法接通,社会上传出许敏静及其母汤某梅以这种方式诈骗几千万元后逃跑了。该5张支票的情况:第一张是招商银行支票，票号3080443092112422，出票人账号120XXXX********,票额14万元，票上印有广州市花都区骏发铸造厂财务专用章和汤某梅印章，退票理由是验印不通过。第二张是交通银行支票，票号301XXXXXXXXXX369，出票人账户446XXXXXXXX********,票额24.2万元，票上印有佛山市三水区西南街捷时机械配件经营部财务专用章和邓某军印章,退票理由是出票人账号余额不足以支付票据款项。第三张是中国工商银行支票，票号1020443015045484,出票人账户200XXXXXXXX********，票额16万元，票上印有惠州市天合装饰工程有限公司财务专用章和陈某合印章。第四张是招商银行支票，票号3080443092789385,出票人账号120X********,票额34.2万元,票上印有广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部财务专用章和肖某印章，该票未进账。第五张是中国工商银行支票，票号1020443036938438,出票人账号360XXXXXXXX********，票额17.3480万元，票上印有广州市花都区炭步洋骏建材经管部财务专用章和黎某星印章，该票未进账。支票套现时我们商定按每张支票的票额一次性收取3至5％的利息，该5张支票我共收取利息约7万元。我付给许敏静的款项大部分通过建设银行转账,收款账户包括户名许敏静、账号434XXXXXXXX********和户名毕某沛、账号434XXXXXXXX********的账户。 2014年7月11日，公安人员打电话让我把许敏静交给我且我没去进账的招行和工行两张支票去进账，结果两家银行说支票已过期，不能进账，也没打出退票理由。我把许敏静给我父亲骆某良的支票也拿去银行进账，银行以同样理由不给进账。许敏静每次都是以铸造厂要开炉、进钢材做生意的理由向我借钱。我听炭步镇给她带小孩的妇女说许敏静和毕某沛、汤某梅经常去澳门，我不知是不是赌钱，但我听说许某军应该没赌钱。 许敏静通过抵押支票的形式向我借款105.7480万元，通过抵押现金借据的形式向我借款266万元，一直未还。她向我和我父骆某良借款时我们都没跟她计算过利息，许敏静每次借钱时都给我们几千元作为支票到期前这段时间的利息费，我们说好等支票到期再将本金还给我们，但到支票进账日期时许敏静经常没办法归还本金，这时一种情况是她让我们先不要进账，过几天她就归还本金，事实上过几天她也会将本金还清，我们就会把她抵押的对应支票还给她；另一种情况是她到支票进账时没办法把抵押的支票本金还清而只还了大部分，这时她会说剩下部分算入她私下欠我的钱，在下次借款时扣除。所以许敏静抵押给我的266万元现金借据中包含了她通过抵押支票向我借款未还的那部本本金，计约100万元（具体记不清）。我通过我的建设银行卡622XXXXXXXXXXXXX111和我父骆某良的建设银行卡434XXXXXXXXXX590大部分转账给毕某沛的建行账户434XXXXXXX********，少部分转给许敏静的建设银行账户434XXXXXXX********，还有部分给现金，给现金时我会让她写下借据，但她还跟我通过现金借据的形式借过很多钱且写过很多借据，所以我不能提供确切的凭证。从2013年10月起许敏静给我的利息有11、12万元左右的现金，还欠我20多万元利息。因私底下的借贷很多，所以对应利息很难区分清楚，只能说个大体数额。我报案的损失金额没有包含应得利息，都是本金。 （2）被害人骆某华提供的现金借据、收据、银行支票及退票理由书等，证明：许敏静分5次分别向骆某华借款24.2万元、17.348万元、16万元、34.2万元和14万元并提供5张工商银行、交通银行、招商银行支票作抵押，后部分支票被退票，退票理由是余额不足。其中：A、招商银行支票，票号3080443092112422,出票人账号120XXXXXXX********,金额14万元，票上印有广州市花都区骏发铸造厂财务专用章和汤某梅印章，退票理由是验印不通过。B、现金借据和交通银行支票，票号3010443003364369，出票人账号446XXXXXXXX********,票额24.2万元，票上印有佛山市三水区西南街捷时机械配件经营部财务专用章和邓某军印章,退票理由是出票人账号余额不足。C、工商银行支票，票号1020443015045484,出票人惠州市天合装饰工程有限公司、陈某合（账号200XXXXXXXX********，经查无天合公司注册记录），票额16万元，退票理由是银行有效印章不全或有误。D、现金借据及招商银行支票，票号3080443092789385,出票人账号120X********,票额34.2万元,出票人印章为“广州市花都区炭步腾翔铸件材料经营部财务专用章”和“肖某”，但该账号银行预留印鉴是“广州市花都区骏发铸造厂财务专用章”和“汤某梅”。E、现金借据及工商银行支票，票号1020443036938438,出票人账号360XXXXXXXX********，票额17.3480万元，票上有广州市花都区炭步洋骏建材经管部财务专用章和黎某星印章。 许敏静签名确认了上述支票。 （3）被害人骆某华提供的现金借据等，证明：许敏静签写的现金借据金额计266万元。 许敏静签名确认了上述借据。 （4）被害人骆某华提供的协议书，证明：许敏静与骆某华于2014年5月2日签约约定许敏静因欠骆某华57万元而将花都区锦城花语2栋1502房抵押给骆某华。 许敏静签名确认了上述协议。 （5）上诉人许敏静的供述，供称：2013年10月到2014年4月，我向骆某华借款并抵押了5张支票，金额共1057480元，另外抵押现金借据借了209万元左右，我还了60万元左右的利息，本金没偿还。我向骆某华的借款月息在8分以上，他通过银行转账或现金给我。我抵押给骆某华的5张支票中招商银行和工商银行各2张、交通银行1张，我们事先协商好借款到期我直接还款，不去银行兑换支票，实际上支票账户里没有固定资金，都是流动资产，不一定兑现得了。我抵押在骆某华的借据有4张计209万元，其中包含借款利息，本金只有100多万元，他也通过银行转账或现金形式给我。我欠钱没还，骆某华让我把我名下价值57万元的花都区锦城花语集2栋1502房（当时未办房产证）抵押给他。我已没有偿还能力。我以惠州市天合装饰工程有限公司名义开出的支票都是我从别人那里收回来的货款，因急着借钱就抵押出去。 12.被害人许某被骗的证据，包括：（1）被害人许某的陈述，证明：2014年1月26日,许敏静找我说她母亲汤某梅的骏发铸造厂需资金周转,想以客户的支票做抵押向我借现金26万元，月息4％并承诺以房和厂担保。我答应后她给了我一张现金借据和一张交通银行支票，该支票账号30104430********,票额368000元，盖有佛山市三水区西南街捷时机械配件经营部财务专用章和邓某军印章。同月27日,我把现金26万给了许敏静。2014年1月28日，许敏静再次称资金困难,用骏发铸造厂的支票做抵押再次向我借款326000元，月息4％并承诺在当年3月5日前归还，我答应后许敏静给了我一张借据和一张中国银行支票,该支票号1040443022678920,票额326000元，盖有广州市花都区骏发铸造厂财务专用章和汤某梅的印章。我当天通过银行转账296660元到许敏静指定帐户，余款我以现金交给许敏静。2014年2月18日，许敏静再次找我称需资金周转,向我借30万元,用骏发铸造厂的支票做保，月息6％并承诺在当年3月21日归还,我答应后许敏静给了我一张借据和一张中国农业银行支票,票号1030443033864451,票额34万元，盖有广州市花都区骏发铸造厂财务专用章和汤某梅的印章，我于同月19日通过银行转账8万元到许敏静指定帐户,又把我的一张中国银行储蓄卡交给许敏静自己套现，同月20日又通过银行转账32000元到许敏静指定账号，剩余以现金给了许敏静，共给许敏静293500元。3张支票到期时许敏静都致电给我称支票帐户没钱，叫我不要到银行进账,所以我都没到银行进账。之后我一直追许敏静还款，但她以各种借口拖延，期间还了21.4万元给我,还欠我67.2万元。2014年5月1日，我在许敏静亲戚的饭店找到她和她母亲要求还款，许敏静称没有资金,写下一张现金借据给我（67.2万元）。同月6日，我约许敏静母女到广州博正法律咨询服务有限公司补签借款手续，双方签了一份借款合同，借款人是汤某梅，担保人是许敏静，借款67.2万元,归还期2014年7月1日，她们拿了一本房产证给我做抵押（权属人汤某梅，粤房地权证字第**2XXXXXXX号，座落花都区）。2014年5月10日，我再次致电许敏静母女时无法联系，经向朋友了解她们欠下很多钱，已经逃跑。我觉得有问题，就拿该房产证到广州市国土房管局花都分局鉴证，工作人员告知该证是伪造的,没收了该证并出具没收证明给我。 许敏静给我的三张支票中，第一张是交通银行支票，票额368000元，到期时间2014年2月26日，到期日前后许敏静打电话说支票账号没钱，让我迟几天兑现并会给我3000元作为补偿，直至5月28、29日公安人员通知我去银行进账，银行说不能查看支票账户。第二张是中国银行支票，金额326000元，到期时间2014年3月5日，我在到期日到银行进账，银行说支票兑现不了，我问许敏静时她说延迟几天并会给我几千元作补偿。第三张支票34万元，许敏静在2月18日说不要进账，她会提前连同以前的欠款还给我，后来公安人员在5月28、29日让我去进账，银行打给我一张账户信息查询情况。许敏静共向我借款850159元，还了178159元，还欠67.2万元。 我和许敏静商量的利息是月息4到6分。第一次借款时许敏静抵押了一张368000元的支票，我给了她26万元现金；第二次她抵押了一张326000元的支票，我给了她296660元；第三次她抵押了一张340000元的支票，我给了她293499元。 第二次借款我通过我的中国银行账户（601XXXXXXXX********）转款到许敏静的中国银行账户（621XXXXXXXX********）。第三次借款我在2014年2月19日通过我的中国银行账户（601XXXXXXXX********）转账8万元到许敏静的中国银行账户（621XXXXXXXX********），当天许敏静用我的中国银行卡（601XXXXXXXXXXXXX891）提现12500元、消费168999元，又于同月20日向自己转账（中行账户621XXXXXXXX********）32000元，我共借给她293499元。我三次共借给许敏静850159元本金，她给了我几千元，还欠我84万多元。我们每次约定她还清本金时再给我支付利息，但她欠我的本金基本都没还，所以也没付我利息。2014年的5月我找到许敏静、汤某梅商量还款计划，因为3次借款都是许敏静向我借，只是抵押支票中有2张盖有汤某梅的印章，所以汤某梅只认这2张支票，所以我和她们最后签的借据就以盖有汤某梅印章的2张支票来算，写下了67.2万元的借款金额并抵押了假房产证给我。所以我之前才在笔录上说许敏静已归还我178159元本金，实际上我借给她本金共850159元。 （2）证人周某的证言，证明：2014年1月，我朋友许某说许敏静要跟他借钱，他去银行提现后开车带我到圆玄小学门口把现金拿给许。我们到圆玄小学后几分钟，一个男的开车搭许敏静过来，许某跟许敏静见面后直接将装有现金的塑料袋交给许敏静，许敏静清点完我们各自上车离开。当时许某借了26万元给许敏静，他在车上清点现金时我坐在旁边。另外，许某在2014年4月左右说许敏静要还钱，带上我去找许敏静，我们到炭步一间饭店见面，我、许某、许敏静、汤某梅在场，见面后许敏静称暂时没钱还，要与许某签订借款合同延长借款时间，许某同意了。当时我拿手机拍视频录下他们签合同的过程，不过手机后来弄丢了。之后我听许某说许敏静母女跑路了。 （3）证人林某泉的证言，证明：2014年5月左右,许某的一个朋友打电话让我做一个民间借贷合同。同月6日晚上,我们一起到广州博正法律咨询服务有限公司，许某这边两个人，许敏静和汤某梅两母女，双方协商起草借款合同，汤某梅和许敏静确定跟许某借款67.2万元,汤某梅以房产证一份做抵押，因房产证是汤某梅的名字，因此借款人写汤某梅，担保人为许敏静。我将房产证复印2份后把原件交给许某保管。我问双方是否去房产局查册该房产证,他们说没时间。当时许某说再借10万元才能约汤某梅和许敏静出来，且有10万元的手写借款条，但后来许某好像没转给她们10万元。当晚11到12点间许敏静打电话给我说许某不可信，说再借10万元给她，后来没转钱，还问如果该房产证有问题怎么办,我说一定要在规定时间内还钱,否则追究起来许某会报案说她诈骗,我还问她有否跟许某借过67.2万元，她说有。 （4）被害人许某提供的现金借据、支票、转账凭证、银行交易明细清单、借款合同、房产证、没收证明等，证明：许敏静向许某借款并提供的支票、现金借据的情况及双方签订的借款合同的情况。其中：A、现金借据及交通银行支票（账号301XXXXXXX********,票额368000元，出票人佛山市三水区西南街捷时机械配件经营部、邓某军）。B、现金借据及中国银行支票（票号1040443022678920,票额326000元，出票人广州市花都区骏发铸造厂、汤某梅）。C、现金借据及农业银行支票（票号1030443033864451,票额34万元，出票人广州市花都区骏发铸造厂、汤某梅）。B1P134-152。D、现金借据，许敏静确认向许某借到67.2万元，还款日期2014年7月。E、借款合同及房产证，许敏静作担保人，汤某梅作借款人向许某借款67.2万元，提供房产证（证号00XXXX25，房屋地址广州市花都区某房1，权属人汤某梅）做抵押。 许敏静签名确认了上述支票、现金借据及房产证。 （5）被害人许某提供的涉案房地产权证及没收证明。 （6）广州市国土房管局提供的房地产登记查册情况，证明：广州市花都区某房1的权属人系魏某梅，汤某梅名下房产只有花都区某房2。 （7）上诉人许敏静的供述，供称：2014年1至2月，我以资金周转为由并以支票和现金借据形式向许某借款，利息5到6分，款项大多转到我的中国银行卡，少部分转到我的工商银行卡。我向许某借过100多万元，还欠60多万元。我抵押给许某的支票数量不清楚，是我公司开具的，不能兑换，里面都没固定资金，加上我与许某约定通过银行转账而不走支票，我将欠款还清他就将支票退给我。我用房产证作抵押是保证之前向许某借款的60万多万欠款，我们当律师的面签了借款协议，内容记不清楚，许某把房产证拿走了，该证是我们为了应付许某的追债找人做的假证。我借许某的钱部分用于厂里周转，部分用于偿还他人借款。 不存在许某在圆玄小学门口给我26万元现金的事情，许某借款给我基本通过转账，只有一次拿银行卡给我自己刷卡。我没听说过周某这名字。 13.证人许某章的证言，证明：广州市花都区骏发铸造厂成立于2002年，法人代表是我妻子汤某梅，员工20人左右，一直是我和汤某梅负责经营，状况良好，2012年我将该厂交由汤某梅和我女儿许敏静打理，2013年底我觉察经营情况不正常。因汤某梅和许敏静向社会人员借高利贷，到2014年5月资不抵债倒闭，许敏静、汤某梅跑路失去联系。毕某沛原是我女婿，跟许敏静已离婚，我不清楚他有无参与骏发铸造厂和捷时机械配件经营部的经营管理。我知道汤某梅、许敏静曾向毕某海借钱，但具体数额和方式不清楚，只是汤某梅、许敏静曾说要借钱并带我找毕某海，让我在一些单据上签字。 14.证人毕某沛的证言，证明：我于2012年9月左右与许敏静登记结婚。我和许某是很熟的朋友，他跟我买过钢材，我向他借过两三次钱，每次几万元，很快就还给他了。大约2014年3、4月，我打电话问许某许敏静有否向他借钱，他说借了20万元至今没还。我认识毕某海，我于2013年11、12月替汤某梅向毕某海借了300万元，5分利息，大概还了50万元本金、45万元利息（3个月）。我不知道许敏静和汤某梅借的其他钱。毕某海后来打电话给我说是借了900多万元，7分利息，还了两个支票的钱大概50、60万元。汤某梅的铸造厂大约有6个车间，租出去3、4个，自己留2、3个，已没有经营。据我了解，汤某梅开厂时拿支票担保借了3000多万元。厂里一直周转不灵，都向别人借钱，利息很高，一直都只还利息不还本金，越借越多后就经营不下去。大概2014年5月初，政府征收汤某梅的铸造厂，补偿了400万元左右。我不知道许敏静那些支票的情况，之前我开卖钢材门市部时开支票都通过许敏静，公章都在她那里。锦东花园的一处房产是汤某梅的名字。据我所知，汤某梅名下没有花都区某房1。许敏静名下有一间厂是汤某梅铸造厂下面的车间，好像是经营部的营业执照。我不知道许敏静和汤某梅有名叫广州市万宏建筑工程有限公司的企业，也没听过这名字。我没听过“谭某峰、黄某珍”这两个名字。炭步的钢材门市部注册时许敏静说用她名字方便点，因为要搞些支票的情况，后来因为许敏静欠别人很多钱，债主经常去门市部搞事，所以只能不做了。许敏静性格很差，很暴躁，很固执，比男人还要面子，结婚登记前我们感情就不太好，勉强结婚后她性格更差，所以我们分居了。汤某梅和许敏静没有赌博等不良嗜好，偶尔会买点名牌但不是很多。汤某梅的铸造厂正常一年纯赚三四百万元，正常经营不会亏钱。汤某梅和许敏静之前做过高息借钱给别人才会被人骗，她们太贪心，想收人家高利息。汤某梅和许敏静借这么多钱主要用于还别人的利息，因为利息实在太高，到后来还不了。 15.证人张某叶的证言，证明:汤某梅、许敏静曾向我借钱。汤某梅从2005年开始向我借款，说是用于铸造厂的资金周转，2006年左右开始不能正常偿还本金但手头有钱就还我部分利息，我也陆续借钱给她。2009年开始，汤某梅的儿子许某军也开始以厂里资金周转为由向我借钱。许敏静没有真正意义上向我借钱，她是帮汤某梅或许某军找我拿借款，有时也通过她的银行账户转账还款给我。2012年开始，汤某梅、许某军、许敏静、许某军妻子（名字不记得）便拿期票给我，说是他们手上没钱，只有一些期票，他们把期票放我这里，我会按期票的票面金额扣除利息后的对应金额作为本金借给他们，但期票到期后他们没有偿还我的本金，我拿期票到银行兑现但发现兑现不了。我的借款利息大概是四五分，但没有固定，她们手头有钱就给多点，没钱就给少点。我通过我的工商银行和农商银行账户转款给许某军、许敏静、许某军老婆等人，很少转账给汤某梅，绝大多数转给许某军、许敏静、许某军老婆。他们欠我大概1500万元左右。许敏静的银行账户向我的银行账户转入的大额资金是汤某梅等人向我借款后通过许敏静账户转给我的本金和利息。 汤某梅、许某军、许敏静等人放在我这里的支票还有15张，总金额为4176600元，其中部分是汤某梅厂里开出，其余的是汤某梅说从外面收回来的。我拿去进账的有7张，进账不了的原因是“出票人签章与预留银行签章不符”、“账户余额不足”、“出票人已销户”等。剩下支票没有进账的原因是汤某梅跟我说不要去进账，等她有钱再还给我。后来支票到期了我也就没去进账。我在进账不了之后联系汤某梅，她说她在广州买了很多车床，等处理掉就有资金还给我，所以我才继续借钱给她们。汤某梅、许敏静、许某军抵押给我的支票都没有还给我借款，如果他们偿还了，支票会被拿走。 张某叶提供了10张支票和7份银行退票理由书。 16.证人罗某辉的证言，证明：我和许敏静没有任何生意往来，但许敏静、汤某梅、许某军、毕某沛都曾向我家借钱，他们至今欠我家共9890220元。汤某梅从2013年开始向我借钱，方式是先给我没到期的支票，说先给我们一点后续费，然后将支票金额套现，告知我们等支票到期就可以去银行兑现，但所有的支票都进账不了。接下来许敏静、许某军、毕某沛也陆续向我借款，但每次都是汤某梅先跟我联系提出借钱，之后许敏静、许某军、毕某沛来找我拿钱，所以许敏静等人向我借的款项我都当做汤某梅向我借的。许敏静等人借钱的理由开始是他们经营的骏发铸造厂因部分货款没收回来需资金周转，后来称毕某沛在经营钢铁厂需要资金之类，以抵押支票的形式借钱。许敏静开始时抵押的支票数额不是很大，也可以到银行进账，后来出现进账不了的情况后我联系许敏静等人，他们会提前再拿票面金额更大的新支票过来换回旧支票并说明多的钱是给我们做手续费。另外，我了解到他们家在经营铸造厂且有些其他物业，相信有偿还能力，就陆续借钱给他们。他们有时也会还给我一些本金，但很快又以同样方式（即抵押支票向我套现)将还的本金拿走，所以我借给他们的金额越来越多。我给许敏静等人的借款绝大多数通过我的工商银行账户（622XXXXXXXX********）转到毕某沛（622XXXXXXXXXXXXX589）、许敏静（622XXXXXXXXXXXXX106）、许某军（622XXXXXXXXXXXXX204）的工商银行账户，少部分使用现金。目前许敏静等人给我且还在我手上的支票就是许敏静欠我的钱。许敏静等人给我的手续费累计有十几万元，其他的本金均没有偿还。我记不清转给许敏静、毕某沛、许某军等人的金额，但许敏静等人还抵押在我这里的支票总票面金额为9890220元。2014年许敏静跑路，我一直不知汤某梅、许敏静、许某军、毕某沛等人的去向，电话也联系不上。 许敏静抵押给我的支票共75张，其中有48张没去银行进账，27张到银行进账但都不成功，进不了帐的原因有“出票人已销户”、“出票人签章与银行预留签章不符”、“账户余额不足”、“其他违反规定应予以退票”等，75张支票的总票面金额为17621140元。2014年1月10日，汤某梅说没钱给我赎回抵押给我的支票并跟我签订一份借款合同，借款金额是汤某梅与许敏静等人和我清算债务后最终确定的金额即9890220元，汤某梅没有异议，在合同上签字。48张支票不去进账的原因是很多支票跟之前进账过的支票是同一账户，那些账户都没有钱，所以没去进账。许敏静、汤某梅等人抵押给我的支票票面金额与我们签订的借款合同总金额不符，是因为当时有些票据没来得及退还给汤某梅，9890220元的数额是我记账的金额，汤某梅也承认。汤某梅向我借款期间还过500多万元，我才相信她有还款能力，才继续借钱给她们。 罗某辉提供了借款合同1份、银行支票和电子银行回单各一批。 17.上诉人许敏静的供述，供称：2013年11月，我丈夫毕某沛以做生意为由，经毕某海做中间人，以我母亲汤某梅的名义向邱建军借款300万元，月息5分；2013年11月到2014年2月又以我母亲汤某梅或我的名义以票据方式陆续向毕某海借款1300万元，月息6分。直到2014年5月12日，我共向毕某海偿还近400万元和向邱建军借款的半年利息90万元。2014年5月12日后，我已没有偿债能力，所以跑路到湖南省衡阳市蒸湘区，汤某梅和我分开跑路，后来没有联系。为了躲债，我手机也关机。我还向其他人借了400万元左右，至今没有偿还，都是民间借贷。我与毕某海、骆某良、骆某华、许某等人都是在借款时达成协议，我通过抵押支票和现金借据给他们，一有钱就转账给他们赎回支票和借据，不到银行兑现支票。我以广州市花都区骏发铸造厂和佛山市三水区捷时机械配件经营部开出期票，等到毕某海等人去银行兑现时我已资不抵债，银行账户里没有钱，不能兑现。我所借款项小部分用于厂里经营，大部分用于偿还他人借款。2017年4月24日，毕某海托“收数”公司的人找到我，带我回花都后报警并和毕某海将我扭送到花都区城西派出所。 骏发铸造厂的法定代表人是汤某梅，因经营亏损倒闭，我再次任财务及出纳，负责厂里的经营管理。 我和汤某梅通过抵押支票向毕某海借了940多万元，以我名义向毕某海借款500多万元、向骆某良借款120多万元、向骆某华借款105万元左右、向许某借款103万元左右（还欠60多万元）。 毕某海、许某、骆某良、骆某华等人借钱给我绝大多数通过银行转账。毕某海有时通过他名下的工商银行账户和广州农商银行账户转账给我，有时通过他老婆名下的农业银行账户转账给我；骆某良绝大多数通过他名下建设银行账户转账到我名下建设银行账户，少部分（2、3万元）支付现金；骆某华绝大多数通过他名下建设银行、工商银行账户转账到我名下建设银行或工商银行账户，少部分（16万元左右）支付现金；许某通过他名下工商银行、中国银行账户转账到我名下工商银行或中国银行账户。 我向毕某海借款是月息6分，每次借款都是扣除单月利息再将剩下款项转给我。我向骆某良、骆某华父子借款都是单笔借款，他们会提出我先给些利息钱，如果计算成月息应该在8到10分之间，每次都是扣除单笔利息后再将剩下款项转给我。我向许某借款是月息5到6分，每次借款都是扣除单月利息后再将剩下款项转账给我。 我通过我以上提到的我名下中国银行、工商银行、农业银行、建设银行、农商银行、招商银行账户转账到毕某海、许某、骆某良、骆某华等人名下上述银行账户来偿还向他们借款的本息，我还通过毕某沛名下工商银行和建设银行账户还款给骆某良、骆某华、毕某海。我已记不得偿还了他们四人多少本金。如果我在约定时间内能还清本金，他们就会将我抵押的支票退还给我，如果没有，他们到期会催我还下个月的利息，到2014年5月我开始连利息都没有还了。我已记不得向他们偿还了多少利息。 我向骆某良、骆某华借的款有部分转到毕某沛名下工商银行和建设银行账户中，但记不得转过多少钱。 在向毕某海、许某、骆某良、骆某华等人借款期间我多次前往澳门，那时我两个小孩还小，所以经常去澳门购买奶粉，且我大伯在澳门定居，所以也常去探望他。我没去过柬埔寨，只是作了签证，然后去了澳门。我和家里人都没在澳门赌博。 我借入的款项都用于厂里开支和偿还利息。我从2012起因工厂经营不善开始向骆某良、骆某华借款并一直还息，2013年开始向毕某海、许某借款且还了很多利息，最后利滚利还不了就跑路。 我以我名义向他人的借款很多是我母亲没空吩咐我去办，包括我会使用网上银行，所以很多转账都是我母亲怎么吩咐我我就怎么做，所以说借来的钱的用途我不清楚。我不记起厂里经营有哪些大额支出了。我还了罗某祥和张某江（均是我母亲的朋友）各几十万元。 我认识吴某华，不认识张某叶、罗某辉、林某标、余某锋、麦某辉等。我名下银行账户向张某叶转账958万元、向罗某辉转账262万元、向林某标转账175万元、向余某锋转账168万元、向麦某辉转账113万元、向吴某华转账112万元的情况我已不记得，应该是汤某梅让我转，她没和我说这些钱的名目，我不清楚这些钱是用于支付厂里货款还是偿还债务。我已记不清我和汤某梅还向哪些人借钱。开始的借款用于厂里经营，后来经营不善继续亏本，又要偿还他人借款利息，所以开始向他们借款去偿还我们所借本金和利息，最后负担不了破产跑路。 原审判决认为，被告人许敏静的行为已构成票据诈骗罪。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（四）项、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，作出判决：（一）被告人许敏静犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币50万元。（二）继续追缴被告人许敏静违法所得人民币691.3238万元，追缴后发还被害人毕某海人民币410.93万元、被害人骆某华人民币93.748万元、骆某良人民币119.4458万元、许某人民币67.2万元。追缴不足以清偿前述被害人损失的，责令被告人许敏静向前述被害人退赔，退赔数额以前述追缴数额为限。 上诉人许敏静上诉及其辩护人辩护提出，许敏静虽有使用空头支票的行为但没有非法占有的主观目的；许敏静有积极归案行为，属于自首；原审判决判处许敏静的刑期过长、罚金过重。请求对许敏静从轻或减轻处罚。 经审理查明，原审判决认定上诉人许敏静以高息借款为名，通过签发空头支票或与其预留印鉴不符的支票的方式先后骗取被害人毕某海、骆某良、骆某华、许某款项计691.3238万元的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。 关于上诉人许敏静主观上有否非法占有目的的问题。经查，在案证据证明许敏静明知自己没有偿还能力而故意予以隐瞒，虚构借款用途，不计后果地向他人高息借入大量款项，所得资金不是用于生产经营活动而是主要用于偿还旧债和支付利息，持续诱骗他人提供借款，完全没有考虑如何归还且最终无法归还后续借入的款项，足以推定其主观上具有非法占有目的。因此，许敏静及其辩护人辩称许敏静主观上没有非法占有目的理由不成立，不予采纳。 关于上诉人许敏静有否自首情节的问题。经查，在案证据证明许敏静于2014年5月潜逃外地，公安机关于2014年6月10日立案侦查本案后对许敏静上网追逃并于2017年4月25日将许敏静抓获归案，许敏静系被动归案而非主动投案。因此，许敏静及其辩护人辩称许敏静有自首情节理由不成立，不予采纳。 关于上诉人许敏静的量刑问题。经查，许敏静多次使用金融票据骗取多人款项计691万多元，犯罪数额特别巨大，没有任何法定从轻或减轻处罚情节，归案后亦一直未能向相关被害人退赔款项；依照刑法第一百九十四条的规定，对许敏静应当判处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处人民币五万元以上五十万元以下罚金或没收财产；原审判决根据许敏静的涉案犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，以票据诈骗罪判处许敏静有期徒刑十一年、并处罚金人民币五十万元并无不当。因此，许敏静及其辩护人辩称原审判决量刑过重理由不成立，不予采纳。 本院认为，上诉人许敏静以非法占有为目的，使用签发空头支票和与其预留印鉴不符的支票的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪，应依法惩处。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人许敏静上诉要求从轻或减轻处罚理由不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第四项、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  吴铭泽 审判员  王晓文 审判员  刘晓光 二〇二〇年十一月十九日 书记员  谢瑞仪 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第一百九十四条有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的; (二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的; (三)冒用他人的汇票、本票、支票的; (四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的; (五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： (一)原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判; (二)原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判; (三)原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判;也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。