河北省献县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0929刑初163号 公诉机关献县人民检察院。 被告人刘某某，男，1981年3月29日出生，汉族，初中文化，群众，农民，户籍地河北省献县，住本村。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年2月27日被献县公安局刑事拘留，同年3月5日被献县公安局取保候审，2020年3月3日被献县公安局监视居住，同年8月28日被献县人民检察院监视居住。2020年10月27日，由本院决定逮捕，当日由献县公安局依法执行逮捕，现羁押于献县看守所。 辩护人刘培建，河北中旺律师事务所律师。 献县人民检察院以献检一部刑诉（2020）137号起诉书指控被告人刘某某犯合同诈骗罪、伪造国家机关证件罪、信用卡诈骗罪，于2020年10月12日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。献县人民检察院指派检察员郭书见出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人刘培健到庭参加了诉讼。现已审理终结。 献县人民检察院指控，1、2015年2月11日至2015年3月21日被告人刘某某伙同王某某、张某某（二人已判决）在沧州市 2 福顺汽车租赁有限公司、献县源拓汽车租赁有限公司签订履行租车合同过程中以租车自用为名，骗得皖Ｈ×××××歌诗图、冀Ｊ×××××本田思威、冀Ｊ×××××丰田凯美瑞汽车共三辆。随后3人联系网上制假证人员，伪造皖Ｈ×××××歌诗图、冀Ｊ×××××本田思威的机动车登记证书二本，将上述两辆汽车质押给刘某、吴某，借款8万元，均用于个人挥霍。冀Ｊ×××××丰田凯美瑞汽车得手后，三人前往深州市赌博时，以5万元价格抵押给深州一男子，并将此款用于赌博。经献县发改局价格认定中心鉴定，三辆涉案汽车价值422455元。2、被告人刘某某于2011年11月3日在中国农业银行献县支行办理一张金穗贷记卡，透支额度为60000元。其后，刘某某多次使用该贷记卡透支共计54153.25元，未依约时偿还透支款项。中国农业银行献县支行于2015年9月29日、10月12日、12月30日三次下发催收通知书，刘某某仍未还款。案发后于2019年3月4日将欠款全部还清。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、价格鉴定意见书、汽车租赁合同、借款协议、催收通知单等证据。公诉机关认为被告人刘某某其行为已触犯刑法，应当以合同诈骗罪、伪造国家机关证件罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任，建议信用卡诈骗罪判处拘役六个月，并处罚金二万元；合同诈骗罪有期徒刑三年，并处罚金三万元；伪造国家机关证件罪有期徒刑六个月，并处罚金一万元。提请本院依法判处。 被告人刘某某对指控事实、罪名、量刑建议均没有异议且签字具结，开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出的辩护意见是刘某某在共同犯罪过程中起次要、辅助作用，系从犯，且认罪认罚，请求对其从轻处罚。 3 经审理查明： 一、2015年2月11日至2015年3月21日被告人刘某某伙同王某某、张某某（二人已判决）在沧州市福顺汽车租赁有限公司、献县源拓汽车租赁有限公司签订履行租车合同过程中以租车自用为名，骗得皖Ｈ×××××歌诗图、冀Ｊ×××××本田思威、冀Ｊ×××××丰田凯美瑞汽车共三辆。随后3人联系网上制假证人员，伪造皖Ｈ×××××歌诗图、冀Ｊ×××××本田思威的机动车登记证书二本，将上述两辆汽车质押给刘某、吴某，借款8万元，均用于个人挥霍。冀Ｊ×××××丰田凯美瑞汽车得手后，三人前往深州市赌博时，以5万元价格抵押给深州一男子，并将此款用于赌博。经献县发改局价格认定中心鉴定，三辆涉案汽车价值422455元。 认定上述事实的证据： 1、被告人刘某某供述，2014年，其与王某某、张某某在沧州租了一辆白色本田歌诗图，2015年3月份在献县北环的汽车租赁公司租的本田CRV和凯美瑞轿车。王某某、张某某去租车公司签的协议，我在外边等着了，租完我开车拉着他们走了。王某某联系人花了二百元做的假绿本手续，当时我和张某某也在场。歌诗图记不清抵给谁了，王某某处置的，他说押了五六万，还了我二万八千元。CRV不知道怎么处理的。凯美瑞是其与王某某、张某某去深州赌博，以五万元价格抵押给赌局上的人。另一辆CRV是王某某自己在平安大街租的，这辆CRV王某某开去商林被人扣了。 2、同案犯王某某供述，2014年腊月及2015年3月，王某某、张某某、刘某某在沧州租了安徽牌照的歌诗图，在献县汽车租赁公司租了本田ＣＲＶ，在献县北环租了一辆本田ＣＲＶ和凯美瑞轿车，通过小广告为三个车伪造了绿本，凯美瑞没做。歌诗 4 图通过亮抵押给刘某，平安大街ＣＲＶ以七万元抵押给齐某，北环租的ＣＲＶ因王某某欠齐松的钱被齐松开走了，凯美瑞是王某某、张某某、刘某某开车去深州赌博抵给晋州放高利贷的了。三辆车共抵押十八万，除了租费外，部分还了欠账，其余三人赌博了。 3、同案犯张某某供述，王某某、张某某、刘某某在沧州租了歌诗图，在献县租了本田ＣＲＶ，在献县北环租了一辆本田ＣＲＶ，王红宾租了凯美瑞轿车，其三人把歌诗图以八万元通过亮儿抵押给别人，其三人在平安大街租的本田ＣＲＶ以七万元给了齐某，齐某扣了利息，只拿了五万元，其三人玩钱输了，三人在北环租的ＣＲＶ因王某某欠齐松的钱被扣了。凯美瑞是三人前往深州市赌博时，以5万元价格抵押给晋州一放高利贷的人了，玩钱输了，剩下的二三万元王某某、刘某某拿去还高利贷了。因为当时租车和抵押车都是其与王某某签字，就没有供出刘某某。 4、被害人马某陈述，其在沧州北环开了福顺汽车租赁公司，2015年2月份一天上午，张某某和王某某到公司租了一辆皖Ｈ×××××歌诗图，双方约定租金和租期，签订合同后他们把车开走，一个月后联系不上他们，通过定位发现这车在献王酒店院内，公司去人把车开回来了，后来把车卖了。 5、证人刘某证言，证实2015年2月份其在朋友姚某介绍下认识王某某，王某某想用白色歌诗图汽车抵押贷款8.6万元，到期后打电话我找不到王某某了。3月份其开这辆车去献王洗浴，出来发现车不见了。 6、证人姚某证言，证实王某某找其说用歌诗图抵押贷款，其与刘某联系，王某某把车抵押给刘某了。 5 7、租车合同、借条、汽车转让协议，证实张某某和王某某向沧州福顺汽车租赁公司租用歌诗图汽车一辆，之后此车向刘某抵款8.6万。 8、价值鉴定意见书，证实该车价值164560元。 9、被害人王某1陈述，2015年3月份，张某某、王某某在其源拓汽车租赁公司租了一辆牌照冀Ｊ×××××的灰色ＣＲＶ，一辆牌照冀Ｊ×××××的凯美瑞，双方约定了租期和租金。后来去沧州车管所办事，车管所的人说有人来办ＣＲＶ过户，发现绿本是假的把车扣了，其报了案，再也联系不上王某某他们了，后来其在车管所把车开回来了，凯美瑞是通过定位发现在晋州一个小区，公司的人从晋州开回来的，后来把这两辆车都卖了。 10、被害人边某陈述，其和王某1合伙在献县北环开了汽车租赁公司，张某某和王某某在我公司租了一辆ＣＲＶ和一辆凯美瑞，车况都是正常的。 11、证人吴某证言，证实齐某说王某某有辆ＣＲＶ想抵押贷款，之后待齐某交付ＣＲＶ及王某某签字的借款协议后，其把10万元钱给了齐某，到期后联系不上王某某，其就开着这辆ＣＲＶ去沧州车管所过户，结果发现绿本是假的，被车管所扣了，才知道车是王某某租来的。 12、证人齐某证言，证实王某某有辆ＣＲＶ想抵押贷款，其介绍他认识了吴某，后来王某某开车来了，拿着车的绿本和一张10万元的欠条，齐某就去找吴某，从吴某那里拿回10万元钱给了王某某，后来吴某后来说车本是假的，车被扣了。 13、证人王某2证言，证实其与王某某及两个男的（一个是南河头的，一个是前沿的）去深州还抵押车的钱。 6 14、汽车租赁合同、借款协议，证实王某某等人租用献县源拓汽车租赁公司ＣＲＶ一辆、凯美瑞一辆，王某某向吴某借款十万元，以冀Ｊ×××××ＣＲＶ抵款情况。 15、价值鉴定意见书，证实冀Ｊ×××××汽车价值148005元，冀Ｊ×××××汽车价值109890元。 16、同案犯的辨认笔录。 17、办案说明，证实王某某抵押给刘某歌诗图汽车绿本系伪造。 18、沧州市交警支队车管所暂扣通知书，证实冀Ｊ×××××汽车过户使用伪造车辆登记证，予以暂扣。 二、被告人刘某某于2011年11月3日在中国农业银行献县支行办理一张金穗贷记卡，透支额度为60000元。其后，刘某某多次使用该贷记卡透支共计54153.25元，未依约时偿还透支款项。中国农业银行献县支行于2015年9月29日、10月12日、12月30日三次下发催收通知书，刘某某仍未还款。案发后于2019年3月4日将欠款全部还清。 认定上述事实的证据： 1、被告人刘某某供述，2011年12月其在献县农行办理一张信用卡，透支54000多元用于做生意支付货款和日常消费。收到三次银行催收通知单，生意亏损无能力偿还。 2、证人王某3证言，证实刘某某在我行办理信用卡，透支额度为6万元。刘某某使用该信用卡透支，未依约定按时偿还透支款项。后经工作人员催收，就联系不上他了。截止到2016年4月13日尚有透支款本金54153.25元，利息6436.8元。 3、证人田某证言，称记不清刘某某是否在金梦超市用信用卡刷过二万元现金，否认收取手续费。 7 4、信用卡资料及银行流水。 5、银行催收通知书，证实2015年9月29日、10月12日、12月30日曾三次向被告人崔收还款。 6、农行献县支行出具自公安立案后账务还款证明，证实自立案后刘某某还款350元，银行扣收1196.99元。本人无法联系，没有主动还款。 7、农行献县支行证明及业务凭证，证实2019年3月4日涉案信用卡全部还清。 其他证据： 1、无犯罪记录证明，证实刘某某无犯罪记录。 2、同案犯刑事判决书。 3、被告人户籍证明，证实被告人刘某某达到刑事责任年龄。 4、发破案经过及王某某举报信。 上述证据经当庭质证，本院确认有效，予以采纳。 本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中，骗取他人汽车价值422455元，数额巨大；同时伪造机动车登记证件三本，将骗取的车辆抵押借款；其又以非法占有为目的，透支信用卡金额54153.25元，数额较大，经发卡银行两次有效催收后超过3个月仍未归还；被告人刘某某行为已触犯刑法，应当以合同诈骗罪、伪造国家机关证件罪、信用卡诈骗罪数罪并罚。公诉机关指控事实清楚，证据充分，罪名成立。鉴于被告人刘某某到案后如实供述其罪行，愿意接受处罚；且其在共同实施合同诈骗的犯罪过程中所起次要辅助作用，系从犯；其骗取的车辆已全部追回，挽回了车主的损失；在提起公诉前，信用卡欠款已全部归还，对其从轻处罚。故对辩护人辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》 8 第二百二十四条、第二百八十条第一款、第一百九十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条、第七条、第八条之规定，判决如下： 被告人刘某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元；犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金一万元；犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，并处罚金二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月27日起至2024年1月19日止，先行羁押7日已予以折抵。） 上述罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  赵 新 人民陪审员  董如松 人民陪审员  王 敏 二〇二〇年十一月二十六日 书 记 员  王 伟 9