江西省南昌经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0192刑初87号公诉机关南昌经济技术开发区人民检察院。被告人高国柱，男，1993年7月14日出生于江西省都昌县，汉族，高中文化，无业，户籍所在地江西省南昌市湾里区，现住南昌经济技术开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月30日被刑事拘留，于2019年12月2日被逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。辩护人温晓明，江西经炜律师事务所律师。南昌经济技术开发区人民检察院以洪经检刑诉〔2020〕80号起诉书指控被告人高国柱犯诈骗罪，于2020年4月23日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌经济技术开发区人民检察院指派检察员王梦翔出庭支持公诉，被告人高国柱及辩护人温晓明到庭参加诉讼。现已审理终结。南昌经济技术开发区人民检察院指控：2019年初，被告人高国柱租住在南昌经济技术开发区，购买了诈骗所需的作案工具手机及电脑，通过网贷平台“借贷宝”获取客户信息，并通过手机联系客户是否需要贷款，如需贷款则通过其购买的作案ＱＱ与客户进行联系，并在ＱＱ联系中如需贷款则要提供客户个人信息，信息包括个人姓名、身份证号码、手机号、银行卡号等信息，之后高国柱用客户信息绑定其所控制的“云闪付”账号（绑定时要求客户提供验证码），然后通过“云闪付”对客户银行卡内钱财进行非法占有，从而以达到诈骗目的。自2019年2月至案发，被告人高国柱通过上述方式诈骗了金某1、邓某、陈某、高某、郝建、何某、方某、章某、刘某、朱某等300余人共计人民币425252元。2019年10月30日，被告人高国柱被抓获归案。2019年11月6日，侦查机关冻结了高国柱用诈骗所得购买的股票。据此，公诉机关指控被告人高国柱以非法占有为目的，以虚构事实的方式，通过网络电信方式骗取他人钱财共计人民币425252元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人高国柱辩称，对起诉书说其虚构放贷的事实有异议，实际是朋友之间正常的借款、还款，或是其通过网上放贷、还款；对起诉书中的金额没有异议。辩护人提出的辩护意见是，一、侦查机关程序违法，先是南昌市东湖分局刑事拘留并执行逮捕，后起诉书又改为南昌市公安局经开分局侦查完毕，卷宗材料并没有看到东湖分局移送给经开分局相关函件。四份被告人询问笔录记载内容基本一致，存在简单粘贴复制情况，属于重复陈述的表现形式，也存在违法。二、公诉机关认定的被告人犯罪金额人民币42万多元，仅凭被告人银行转账记录认定，没有形成完整的证据链予以证明。被告人银行转账人民币42万多元，其中包括一部分正常的借贷还款，也包括一部分朋友、亲属之间的转账，侦查机关认定的犯罪金额是错误。辩护人认为，只能根据被告人的陈述及10个受害人的报案认定被告人犯罪金额是人民币3万多元，其他的都不能认定。三、被告人是个人作案，不是团伙作案，也没有造成受害人致残死亡或其他严重后果，对社会造成的危害性不是很大。部分受害人得到了退赔，也表示了谅解。建议法庭对被告人从轻或者减轻处罚。经审理查明，2019年初，被告人高国柱租住在南昌经济技术开发区，购买了诈骗所需的作案工具包括手机、电脑及ＱＱ号。高国柱通过网贷平台“借贷宝”获取被害人信息包括姓名及联系方式，之后通过作案手机及作案ＱＱ与被害人联系。高国柱以办理贷款需要为名，骗得被害人的姓名、身份证号码、手机号码、银行卡号、验证码等信息，然后将被害人的银行卡绑定由其控制的云闪付账户，之后通过云闪付将被害人银行卡内的钱财转至自己在中国工商银行卡号分别为62×××33、62×××36、62×××71的账户、浦发银行账户64×××29、招商银行卡号分别为62×××76、62×××12、62×××89、62×××52、62×××19的账户、中国农业银行的账户62×××71内，进行非法占有。2019年10月30日，被告人高国柱被抓获归案。2019年11月6日，侦查机关冻结了高国柱在国泰君安证券股份有限公司的资金账号60×××97，并冻结了高国柱在中国工商银行的账户62×××33。自2019年2月至被抓获，被告人高国柱共计骗取被害人350余人，诈骗金额人民币425752元。案发后，被告人高国柱退还了被害人郝某、高某、朱某、章某的被骗款项共计人民币17107元，并取得该四人的谅解。上述事实，公诉机关当庭出具了下列证据证实，且经庭审质证，本院予以确认。（一）书证1、QQ截图照片、聊天照片以及使用的QQ号码统计表，证实高国柱使用的诈骗QQ号码共计71个。2、高国柱使用的农行、工行、招行、浦发银行的流水清单，侦查机关统计了涉案银行卡人员及金额表，证实被骗人员共计253人，金额计293753元。另有何某等10人，金额计人民币33582元，共计人民币327335元。3、租房协议，证实被告人在2018年5月23日租了魏凡位于庐山南的房屋。4、扣押清单，证实扣押了高国柱手机4部，工行卡2张，台式电脑1台，电话卡33张。5、冻结财产通知书，证实冻结了高国柱工行卡及股票帐户（60×××97）。6、身份信息，证实高国柱系成年人，无前科劣迹。7、抓获经过，证实高国柱于2019年10月30日被抓获到案的。（二）被害人陈述1、被害人金某1于2019年1月29日的陈述及聊天截图、转帐记录、ＱＱ详情，证实其被一名ＱＱ号20×××72的人（昵称借贷宝出借人）通过网贷方式诈骗了人民币1000元。2、被害人邓某于2019年4月12日的陈述及转帐记录，证实其被一名ＱＱ号30×××23（昵称借贷宝出借人）通过网贷方式诈骗了人民币4000元，分10次转走的，每次人民币400元。3、被害人章某（杭某）于2019年4月17日的陈述，证实其银行卡通过“银联扫码转账”的方式骗了人民币4000元，分8次转走的，每次人民币500元。4、被害人方某（苏某）于2019年4月17日的陈述及转帐记录，证实其银行卡被人刷了人民币2000元，分4次转走的，每次人民币500元。5、被害人刘某（广某）于2019年5月3日的陈述及转帐记录，证实其被一名ＱＱ号36×××87通过网贷方式诈骗了人民币4500元，分25次转走的，每次人民币180元。6、被害人何某（江某）于2019年8月29日的陈述及转帐记录，证实其银行卡被盗刷了人民币2974元，分3次转走的，每次分别是人民币990元、人民币985元、人民币999元。这张卡以前在网贷平台注册并绑定过。7、被害人陈某（广某）于2019年10月25日的陈述及聊天截图、转帐记录、ＱＱ详情，证实其被一名ＱＱ号25×××01的人（昵称借贷宝出借人）通过网贷方式分四笔诈骗了人民币2001元。其中第三笔和第四笔收款人是高国柱。8、被害人施某（温某）于2019年10月26日的陈述及聊天截图、转帐记录、ＱＱ详情，证实其被一名ＱＱ号20×××13的人通过网贷开通云闪付方式分四笔诈骗了人民币4179元。9、被害人朱某（上海）于2019年11月20日的陈述及转帐记录，证实其银行卡分四笔被盗刷了人民币3978元，是转到了62×××71的帐户上，对方户名是＊国柱，是通过云闪付扫码的。10、被害人郝某（兰州榆中县）于2019年11月23日的陈述，证实其银行卡分五笔被盗刷了人民币4950元，这张卡在10月份在网上办理贷款时提供给了对方。（三）被告人的供述与辩解1、被告人高国柱于2019年10月30日、31日的供述与辩解，供述其从2019年2月份左右至今一直租住在南昌市经济技术开发区实施贷款诈骗。其通过“借贷宝”获取客户信息的姓名及联系方式之后，就通过作案手机拨打对方的电话，询问对方是否需要贷款，如需要贷款，就会添加对方的ＱＱ，然后在作案的电脑里用作案的ＱＱ与对方进行联系，让客户提供姓名、身份证号码、手机号码、银行卡号以及手机验证码等相关信息，接着就绑定其云闪付账户，然后通过云闪付转账到其个人的浦发银行、农行、工行、招商银行卡里。因为云闪付每次转账是有限额的，每次只能人民币500元以下，到了7月份以后又改为每次限额人民币1000元以下。作案手机、手机卡是其在八一广场路边摊购买的，电脑是其自己买的，作案使用的ＱＱ和密码是其在网上通过扫码进行购买的。大概骗了有70-80人，诈骗金额大概有50万人民币左右，除去开支和云闪付、借贷宝等平台手续费，净利润大概有40万人民币左右。2、被告人高国柱于2019年11月5日、12月2日的供述与辩解，除上述供述的犯罪事实外，还供述其诈骗所得的钱财大都放到股票去了，其他部分被挥霍掉。当时被抓获时股票有37万人民币左右。其个人浦发银行、农行、工行、招商银行卡里从2019年2月份至今，银行卡流水中低于人民币1000元的入账都是诈骗被害人的钱，最后汇到工行卡上。关于被告人高国柱的辩护人当庭提交的向部分受害人退赃的收条7份、谅解书7份，证实被告人家属积极退赃，并得到了受害人的谅解，经本院庭后核实，高国柱赔偿了受害人何某2997元，其他本院无法核实其真实性，不予确认。针对被告人、辩护人的相关辩解、辩护意见，依照相关法律规定，本院综合评判如下：关于被告人高国柱提出其没有虚构放贷的辩解。经查，被告人高国柱于2019年10月30日、10月31日、11月5日、12月2日在公安机关所做讯问笔录中均承认其实施了贷款网络诈骗行为，并详细供述了其实施诈骗行为的具体流程，且其亦认可通过作案ＱＱ与受害人邓某、陈某、高某联系并骗取他们的身份证号码、手机号码、银行卡号以及手机验证码等相关信息。被害人金某2、邓某、章某、方某、何某、陈某、高某、朱某、郝某的报案材料也证实高国柱实施了诈骗行为。故该辩解与事实和法律不符，本院不予采纳。关于辩护人提出公诉机关仅凭被告人银行转账记录认定被告人犯罪金额是错误的、其中包括一部分正常的借贷还款，也包括一部分朋友、亲属之间的转账，应当根据被告人的陈述及10个受害人的报案认定被告人犯罪金额是3万多元的辩护意见。经查，高国柱于2019年10月30日在公安机关所做讯问笔录第5页、于2019年10月31日在公安机关所做讯问笔录第4页均供述“大概诈骗金额有50万人民币左右”，于2019年12月2日在公安机关所做讯问笔录第4页供述“上面的流水从2019年2月份左右至今，里面银行卡流水中有低于1000元的入账的钱财都是诈骗被害人的钱，被害人入账的钱最后都汇入我个人工商银行的卡里，然后我把钱大都打入到个人的股票账户里，现该股票账户已被你们公安机关冻结了”，结合被害人金某1等十人的报案材料以及经查证属实的银行账户交易记录等证据，足以认定本案被害人的人数以及被告人犯罪金额。故该辩护意见与事实和法律不符，本院不予采纳。本院认为，被告人高国柱以非法占有为目的，虚构事实，利用电信网络技术手段骗取多人财物共计人民币425752元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。高国柱对不特定多数人实施诈骗，酌情从严惩处。高国柱积极配合公安机关追缴赃款，酌情从轻处罚。高国柱退赔了部分受害人的经济损失并取得了谅解，酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、情节、性质和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高国柱犯诈骗罪，判处有期徒刑七年九个月，并处罚金人民币六千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月30日起至2027年7月29日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人高国柱退赔各被害人被骗财物422755元。（被害人名单见附件）三、公安机关扣押的电脑、手机等作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  喻伍件人民陪审员  王 振人民陪审员  范凤生二〇二〇年十一月二十三日书 记 员  张 璐附件：附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》（摘录）第二百六十六条〖诈骗罪〗诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第六十四条〖追缴违法所得和没收犯罪所用财物〗犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。