广东省高级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）粤刑终359号 原公诉机关广东省湛江市人民检察院。 上诉人（原审被告人）黎绍生，男，1966年5月9日出生于广东省湛江市，汉族，初中文化，原系湛江市供电局职工,户籍地广东省湛江市霞山区，经常居住地广东省湛江市霞山区。因本案于2014年4月9日被取保候审，2015年9月6日被刑事拘留，2015年10月13日被逮捕。现押于湛江市第一看守所。 指定辩护人黄金德，广东展望律师事务所律师。 广东省湛江市中级人民法院审理广东省湛江市人民检察院指控原审被告人黎绍生犯集资诈骗罪一案，于2016年10月8日作出（2016）粤08刑初55号刑事判决：（一）被告人黎绍生犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元。（二）继续追缴被告人黎绍生的违法所得退还本案被害人。宣判后，原审被告人黎绍生不服，提出上诉。本院于2017年3月13日作出（2017）粤刑终78号刑事裁定：撤销广东省湛江市中级人民法院（2016）粤08刑初55号刑事判决，发回广东省湛江市中级人民法院重新审判。广东省湛江市中级人民法院经重新审理，于2018年8月17日作出（2017）粤08刑初47号刑事判决。宣判后，原审被告人黎绍生仍不服，再次提出上诉。本院依法组成合议庭，决定以不开庭方式进行审理。通过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，本案现已审理终结。 原审判决认定，2011年至2014年，被告人黎绍生为偿还巨额债务，在明知没有偿还能力的情况下，以借款转借他人赚取利息差、投资砖厂等理由，以支付月息3％至6％为诱饵，隐瞒其将大部分借款用于偿还旧债、支付高额利息的事实，向亲戚、朋友、同事等借款，骗取被害人陈某文、李某斌、黎某1、杨某帆、万某强、庞某传等17人计人民币（下同）2353.92万元。黎绍生将借来的款项大部分用于偿还旧债和支付高额利息，部分用于赌博、购买汽车和日常高消费。具体事实如下： 一、2011年1月至2013年3月，黎绍生以借款转借他人赚取利差等理由，以高息为利诱，隐瞒其将大部分借款用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人陈某文计16.415万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人陈某文的陈述，证明：我认识黎绍生较久，他的许多朋友也是我的朋友。2012年初，我开始听一些朋友说黎绍生在“做数”，就是说黎绍生向一些人借款并支付高额利息，然后再将借来的钱转借给他人或投资获取更高的收益，不少朋友说收到了黎绍生按时支付的利息，借款给他比较可靠。2012年底，黎绍生找我借20万元，说他在化州办砖厂，急需资金周转，并带我和梁某等几人去砖厂参观，我看到确有砖厂在筹建且快投产了，黎绍生和砖厂的人很熟，且说黎绍生有股份。综合上面的原因，我相信了黎绍生，决定借钱给他。我和黎绍生约定借20万元给他，他按每月3%的金额支付利息给我，借款期限1年。2012年12月中，我通过我的银行账户转账20万元到黎绍生的账户。黎绍生按约定每月支付利息给我直到2014年1月。2013年12月开始我要求黎绍生还款给我，但他一直没有归还本金。2014年1月20日左右，黎绍生找我继续借10万元，还3%的月利息，我和我妻黎某1商量后决定借给他。2014年1月20日左右，我扣除首月利息3000元后通过我妻的工行账户转账9.7万元到黎绍生的账户，然后找黎绍生写了一张10万元的借据给我妻黎某1，之后黎绍生没付过利息给我，也没归还本金。我追黎绍生还钱，但他都没还，有段时间他躲起来，手机也关机。后来他出事了，被霞山公安分局取保候审。我后来才知道黎绍生在化州的砖厂没有股份。 我和黎绍生之间的借款和支付利息与银行记录有较大出入，原因有几个方面，第一是黎绍生之前有些借我的钱在他被抓之前已经还给我，我只说了黎绍生还没还给我的几笔。第二是黎绍生支付利息有时直接转账到陈某龙622XX546账户、官某萍458XX984账户，没有转给我。第三是黎绍生2014年1月29日写给我的一张借据是后期补写的，所以银行流水无法与借据对应。第四是黎绍生有的借款时间较久，有的没有借据，所以我可能记错。我借款给黎绍生和黎绍生支付利息的情况应当以银行记录为准。我用陈某龙、关文萍的账户接受黎绍生的利息是因为有时黎绍生向我借款，我没有钱就向陈某龙和关文萍借后再借给黎绍生，所以利息就还给他们。我和黎绍生、苏某、李某胜等人之间的资金往来都是我借款给黎绍生，黎绍生向我还款或支付利息产生的。但苏某和我妻黎某1的账户之间的资金往来有个别是苏某在我妻的酒行买东西，但这些资金往来单笔都是1千元以下，另外是黎绍生、苏某到我妻黎某1的酒行刷卡套现，黎某1将现金转回给他们。我基本认可《黎绍生与陈某文资金往来表》，但2013年10月30日和2013年11月11日，苏某向我账户分别转账0.045万元、0.082万元、0.063万元与案件无关，是苏某在我妻黎某1的酒行买东西支付货款；2013年5月29日和6月15日我妻黎某1从622XX245账户分别转账4.93万元给苏某、转账1.58万元给黎绍生也与案件无关，这些转账应为苏某和黎绍生用信用卡到黎某1的酒行刷卡套现，黎某1将现金转回给他们。除了以上两点，其余我没异议。综合说，我向黎绍生、苏某、李某胜等人的账户支付集资款55.25万元，向我还款或支付利息38.835万元，黎绍生累计骗我16.415万元。 2、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：我主要以借款转借他人赚取利差向陈某文集资，集资的款项主要用于归还前面的集资款和支付利息。我和陈某文及他妻子的资金往来大部分但不完全是我们之间的债权债务关系产生的，我和苏某有到陈某文妻子的酒行刷卡套现，他们转过现金给我们。另外苏某有时在他们的酒行买烟或酒会转账货款给他们，但支付货款的这种金额在1千元以下。我对《黎绍生与陈某文资金往来表》的内容没有异议，我向陈某文集资55.25万元，我通过我、苏某、李某胜的银行账户向陈某文、关文萍、陈某龙工行账户支付利息和还款38.835万元，尚欠陈某文16.415万元。 3、陈某文提供的借据2张，证明：黎绍生于2012年12月15日向陈某文借款20万元，2014年1月29日向陈某文妻子黎某1借款10万元。 黎绍生经辨认确认借据系其亲笔所写。 4、侦查机关制作的《黎绍生与陈某文资金往来表》，主要内容是：陈某文向黎绍生借款55.25万元，收到黎绍生的还款和付息计38.835万元，黎绍生尚欠陈某文16.415万元。 黎绍生与陈某文经辨认均确认对该表无异议。 5、侦查机关调取的银行开户资料（3份），证明：工商银行账户********的开户人是黎某1，451XX038的开户人是陈某文；建设银行账户********的开户人是陈某文。 6、侦查机关调取的银行账户流水和交易凭证，包括：（1）黎绍生名下建设银行账户********、********的流水，证明：黎绍生名下上述建行账户先后收到陈某文名下建行账户********汇款计40.4万元。 （2）李某胜名下农业银行账户********的流水和黎绍生名下中国银行账户********的交易凭证（各1份），证明：陈某文于2011年6月29日存入4.85万元到李某胜名下上述农账户，2013年3月25日存入10万元到黎绍生名下上述中行账户。 （3）黎绍生名下工商银行账户********、苏某名下工商银行账户********、李某胜名下工商银行账户********、李某胜名下建设银行账户********的流水（各1份），证明：黎绍生通过上述账户转账支付利息及还款给陈某文，还款金额计38.835万元。 二、2011年1月至2014年2月，黎绍生以借款转借他人赚取利差等理由，以高息为利诱，隐瞒其将大部分借款用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人庞某传计516.945万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人庞某传的陈述，证明：2010年，我朋友冼某介绍黎绍生给我认识，冼某说他借钱给黎绍生获得不错的利息回报，比较稳健。2010年初至年中，黎绍生向我借款，第一次向我借30万元，约定利息每月3.5%，我在扣除第一个月的利息后将借款打入黎绍生账户，第一笔借款在一年多后还清本息。他开始比较按时支付利息，所以我比较相信他，在他还清第一笔借款之前我又借款给他。第二次借款大概是2011年初，我借了50万元给他，约定月息也是3.5%，第二笔借款也是一年左右还清本息。后来我更相信黎绍生，借款越来越多，前后借了30笔左右，大部分是直接转账给他，有个别是他没还之前的利息而将利息转成借款后写借据给我。由于我借给黎绍生的笔数太多，所以每一笔借款的时间、金额、利息我已无法准确说明。2014年春节刚过，黎绍生开始不再偿还我本息，电话关机，黎绍生妻子阮某霞说不知黎绍生的去向，其他的朋友告诉我黎绍生欠钱不还逃跑了。过段时间黎绍生又出现了，我找到他要求还钱，他说他无法还了。 黎绍生向我借钱，有时说投资海鲜生意，有时说投资印刷厂，有时说投资砖厂，有一次说和戚某做工程。由于黎绍生是供电局职工，同时告诉大家他在化州投资一家砖厂，还带我和其他朋友到化州光良镇看他投资的砖厂，所以我才那么相信他，肯借那么多钱给他。我和黎绍生的资金往来通过我的工行账户（********）、南粤银行账户（********、********）和农行账户（********）进行。黎绍生向我借款曾叫我转账到阮某霞、苏某和李某胜的账户。我认可《黎绍生与庞某传资金往来表》，我向黎绍生、苏某、李某胜等人的银行账户支付款项计2618.345万元，黎绍生通过他个人账户和李某胜、苏某等人银行账户向我的银行账户还款或支付利息计2101.4万元，我损失516.945万元。 2、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：我经常向庞某传集资，主要以借款转借赚取利差为名义，但实际用途是归还之前的集资款和支付利息。我对《黎绍生与庞某传的资金往来表》没有异议。 3、侦查机关制作的《黎绍生与庞某传资金往来表》，主要内容是：黎绍生从2011年1月28日起向庞某传借款计2618.35万元，支付利息和偿还本金计2101.4万元，实际骗取516.945万元。 黎绍生、庞某传经辨认均签名确认对该表无异议。 4、侦查机关调取的银行账户流水，包括黎绍生名下工商银行账户201XX607和********、南粤银行账户********、440XX193和********、农业银行账户********的流水，苏某名下农业银行账户********，李某胜名下农业银行账户********，阮某霞名下南粤银行账户********的流水及存款凭证（各1份），证明：庞某传通过转账和现金存入的方式向黎绍生、苏某、李某胜、阮某霞名下银行账户支付款项计2618.35万元。 （2）黎绍生名下农信社账户********、南粤银行账户********、********、********、工商银行账户********、建设银行账户********的流水，苏某名下农业银行账户********、中国银行账户********、工商银行账户********的流水（各1份），证明：黎绍生通过上述账户支付利息及本金给庞某传计2101.4万元。 5、侦查机关调取的银行开户资料，证明：庞某传名下工商银行、农业银行、南粤银行账户的资金往来情况。 三、2011年10月至2013年11月，黎绍生以借款转借他人赚取利差等理由，以高息为利诱，隐瞒其将大部分借款用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人彭某强计34.1万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人彭某强的陈述，证明：2011年底，黎绍生找我借款20万元并承诺支付每月3%利息，之后有按时支付利息给我。之后，黎绍生多次以各种理由向我借款，每次都承诺支付每月3%左右的利息，我都借给他，到2013年底开始不按时付息，后来经常找不到他。我到2014年5月又找到黎绍生，要求他还钱，他说没钱还，叫我将他原来写给我借据给他，我答应。黎绍生写完120万元借据给我后，我再也找不到他了。黎绍生第一次向我借款说是做生意，后来大部分说是投资砖厂需要资金。我通过银行向黎绍生交付资金，他也全部通过银行转账给我。我和黎绍生之间除了借款、还款、支付利息外没有其他资金往来。我认可《黎绍生与彭某强资金往来表》，我借给黎绍生计134.4万元，黎绍生向我支付利息和还款计100.3万元，实际骗我34.1万元。 2、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：我以转借款给他人赚取利差为由向彭某强集资，款项大部分用来还之前的集资款和支付利息。彭某强与我之间的资金来往都是因集资而产生，我认可《黎绍生与彭某强资金往来表》，即我向彭某强集资134.4万元，支付利息和还款100.3万元，实际诈骗彭某强34.1万元。 3、侦查机关提取的借据1张，证明：黎绍生确认向彭某强借款计120万元。 4、侦查机关制作的《黎绍生与彭某强资金往来表》，主要内容是：2011年10月14日至2013年11月14日，彭某强通过名下工商银行向黎绍生支付款项计134.4万元，黎绍生通过名下工行、农行账户和苏某名下工行账户、李某胜名下工行账户向彭某强支付利息和还款计100.3万元。 黎绍生和彭某强经辨认均签名确认对该表无异议。 5、侦查机关调取的银行账户流水，证明：（1）黎绍生名下工商银行账户********账户流水先后收到彭某强名下银行账户转账款计134.4万元。 （2）黎绍生通过其名下工商银行账户********、农业银行账户********和和苏某名下工商银行账户********、李某胜名下工行账户********转账支付本息给彭某强计100.3万元。 6、侦查机关调取的银行账户开户信息，证明：彭某强名下工商银行账户的开户情况。 四、2011年12月至2014年2月，黎绍生以借款转借他人赚取利差等理由，以高息为利诱，隐瞒其借款大部分用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人林某妙计88.125万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人林某妙的陈述，证明：2011年我经朋友黄某忠介绍认识黎绍生后一直联系交往。2011年12月，黎绍生说他计划去化州建砖厂，需要资金周转，向我借30万元，承诺1个月后还并给3%的月利息，我同意。两个月后他将该笔款还给我。2013年2月，黎绍生又提出借40万元作为砖厂建设资金，还说用砖厂作抵押，期间还经常带我去化州良光镇的砖厂参观并拿了一份合同给我看，称他占砖厂50%股份，一年能收益1500万元。我于2013年2月28日将40万元借给黎绍生。过段时间，黎绍生于2013年4月2日、2013年8月28日、2013年10月11日、2013年12月26日和2014年2月10日以砖厂缺少流动资金先后向我借款计145万元（月息3%），承诺到2014年2月28日前还清。2014年2月28日，我问黎绍生还钱时他以各种借口推脱，后来我查询到黎绍生所说砖厂的注册法人是陈某华而不是他，他也不是股东，我感觉被骗。我与黎绍生之间的资金来往部分通过银行转账，部分通过现金来往。我通过我名下工行********账户、广发行622XX316账户、李某名下广发行622XX118账户转账给黎绍生，我通过李某名下广发行账户转账3次，第一次是2013年8月28日转账5万元到黎绍生的南粤银行账户，第二次是2013年8月28日转账2.45万元到黎绍生的南粤银行账户，第三次是2013年12月26日转账4.675万元到黎绍生的工行账户。2011年11月我拿10万元现金给黎绍生，2011年12月3日黎绍生通过银行转账还给我。2014年2月10日，黎绍生向我借款20万元，我给他现金15.46万元，2014年2月11日再转账3.54万元给他，我实际向他支付19万元，黎绍生写了一张20万元的借据给我。黎绍生向我支付利息基本都转账到李某和陈某杰的账户，再由李某支付现金给我。我通过李某拿到利息计36.5万元，黎绍生通过银行向我还款10万元，支付利息1.2万元，我共收到黎绍生支付的利息47.7万元。我认可《黎绍生与林某妙资金往来表》。2011年以来我通过我的银行账户、李某的银行账户和现金支付共向黎绍生付款145.825万元，黎绍生通过他和李某的银行账户向我支付利息和还款计47.7万元，我损失98.125万元。黎绍生以投资砖厂和借款转借给他人为由向我集资。 2、证人陈某杰的证言，证明：黎绍生多次在开发区康师爷汤馆以经营砖厂需要流动资金向林某妙借钱，还多次带我们到化州市良光镇一砖厂参观，称他占50%股份，林某妙见该砖厂规模大、效益好，就借钱给黎绍生。之后黎绍生多次以经营砖厂需要资金周转向林某妙借款。林某妙交钱给黎绍生时我在场看到。黎绍生支付给林某妙的利息基本上通过我们夫妇（我和李某）支付，通过我们共支付36.5万元利息给林某妙。 3、证人李某滨的证言，证明：黎绍生提出经营砖厂需要流动资金向林某妙等人借款时我和陈某杰在场，黎绍生多数在开发区康师爷汤馆里向林某妙提出借款。黎绍生多次带我们去化州市一砖厂参观，称占50%股份，需要资金周转，以该砖厂作抵押向林某妙等人借款并承诺月息3%，林某妙同意借款给黎绍生，之后黎绍生又多次以经营砖厂需要资金周转向林某妙等人借款。 4、证人李某的证言，证明：我曾帮林某妙转款3笔给黎绍生，2013年8月28日帮林某妙转账两笔给黎绍生，其中一笔5万元，一笔2.45万元。2013年12月26日帮林某妙转账一笔4.675万元给黎绍生。黎绍生很少直接支付利息给林某妙，基本通过我和陈某杰转交给林某妙，转交给林某妙的利息有36.5万元。 5、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：我以转借款给他人赚取利差为由向林某妙集资，款项大部分用于归还前面的集资款和支付利息。我与林某妙之间的资金来往都是因集资而产生，我支付利息给林某妙基本是转账给陈某杰、李某夫妇再由他们转交，有时也直接转账给林某妙。林某妙曾以现金方式集资给我。2014年2月我向林某妙借款20万元，林某妙拿了15万多元现金给我，另外转账3万多元给我。我不记得2011年12月17日之前向林某妙借现金10万元，所以认为《黎绍生与林某妙资金往来表》中应扣除该10万元，林某妙实际支付给我的集资款计135.825万元，我支付利息和还款47.7万元给林某妙，实际诈骗林某妙88.125万元。 6、侦查机关提取的借据6张，主要内容是：黎绍生先后向林某妙借款计145万元。 黎绍生、林某妙均辨认确认了相关借条。 7、侦查机关制作的《黎绍生与林某妙资金往来表》。黎绍生经辨认认为他没有在2011年12月17日前向林某妙借款10万元，林某妙实际向他支付款项计135.825万元，他向林某妙支付利息和本金计47.7万元，实际骗取林某妙88.125万元。 林某妙经辨认确认对该表无异议。 8、侦查机关调取的涉案银行存款回单、银行账户流水，证明：林某妙通过现金存入和转账方式支付120.365万元给黎绍生，黎绍生通过转账支付利息及本金给林某妙11.2万元（与资金往来表记录一致）。 五、2012年2月至2013年2月，黎绍生以借款转借他人赚取利差等理由，以高息为利诱，隐瞒其借款大部分用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人李某计31.865万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人李某的陈述，证明：我经黄某忠和陈某杰介绍认识黎绍生。2011年2月至2013年3月，黎绍生多次以做生意需要资金为由向我借款计140万元（月息3%），期间黎绍生按时还款，到2013年3月15日还本金50万元，余下90万元定于2013年9月15日前还清，但到2013年9月15日，黎绍生约我和陈某杰、李某滨、林某妙去开发区康师爷汤馆吃饭并提出化州市的砖厂需要资金周转，余下90万元延期6个月归还，每月计息3%并承诺以砖厂做抵押，待砖厂手续齐全后再办理抵押手续，我同意并要求黎绍生另写一张90万元的借据给我，还款期限为2014年2月28日，之后我一直催他办理抵押手续，但他以各种借口推托。2014年2月底，黎绍生手机关机找不到人，我们觉得被骗，遂报警。 黎绍生以做生意需资金周转为由向我借款140万元，还本金50万元后以砖厂需要资金周转并承诺以砖厂作抵押要求余下90万元延期还款。我借款都是通过银行转账或直接拿现金给黎绍生，黎绍生通过银行转账或拿现金给我支付利息和本金。我和黎绍生之间的资金往来都是黎绍生向我借款及向我还款、付息产生，此外没有其他资金往来。2012年我通过朋友赵某名下工行账户********转账97万元给黎绍生，2011年通过我丈夫陈某杰支付20万元现金给黎绍生。黎绍生通过他或苏某名下银行账户转账到我名下工行********账户、农行********账户或我丈夫陈某杰名下工行********账户。我认可《黎绍生与李某资金往来表》。我借给黎绍生共137万元，黎绍生向我支付利息和本金105.135万元，实际骗我31.865万元。 2、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：我向陈某杰集资，陈某杰与李某是夫妻关系，可以说是向李某集资。我以转借款给他人赚取利差为由向李某集资，实际用途是归还欠的集资款和支付利息。陈某杰曾向我支付20万元现金。我对《黎绍生与李某资金往来表》表示认可，李某向我支付137万元集资款，我向李某支付利息及本金105.135万元，还欠李某31.865万元。 3、证人陈某杰的证言，证明：2011年我在我经营的酒行以现金方式借款20万元给黎绍生，黎绍生支付利息到李某或我的账户。我和黎绍生曾共同经营酒行，该酒行原由我、黄某忠、陈春某、陈某艺等人经营，陈春某、陈某艺在2012年底2013年初要求退股，他们的股份由黎绍生接手，后经营不善结业。黎绍生经营酒行是亏本的。 4、侦查机关提取的借据1张，主要内容是：黎绍生向李某借到款项90万元。 5、侦查机关制作的《黎绍生与李某资金往来表》，主要内容是：2012年2月2日至2013年2月28日，李某通过现金支付及其名下广发银行账户、赵某名下工商银行账户向黎绍生支付款项计149.125万元，黎绍生通过其名下工行账户、农行账户和苏某名下工行账户向李某支付利息和本金计105.135万元，黎绍生共诈骗李某31.865万元。 黎绍生和李某均签名确认对该表无异议。 6、侦查机关调取的银行流水，包括：（1）黎绍生名下工商银行账户********的流水，证明：黎绍生名下账户收到赵某、李某银行账户转款计117万元（与资金往来表一致）。 （2）黎绍生名下工商银行账户********、农业银行账户********和苏某名下工商银行账户********的流水，证明:黎绍生通过上述账户转账支付本金和利息给陈某杰、李某计141.635万元，因陈某杰、李某从中转交36.5万元给林某妙，故黎绍生向李某支付的本息为105.135万元。 六、2012年4月至2013年11月，黎绍生以借款转借他人赚取利差等理由，以高息为利诱，隐瞒其借款大部分用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人黄某伟计102.125万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人黄某伟的陈述，证明：大约2011年,我通过朋友庞某寿认识黎绍生。见过几次面后黎绍生说他做生意需要资金周转，让我借钱给他，他可支付月息3-4%给我，我同意。第一次我借给他100多万元,后来有借有还，我又借了好多次钱给他，他借钱的理由是做生意或经营砖厂。2013年中旬，他还清我所有以前的借款。2013年11月27日，黎绍生以急需资金周转让我借300万元给他，之后一直没有归还。黎绍生向我借钱每次都有写《借据》给我，还清一笔后就收回《借据》，再借再写。我可以提供2013年11月27日我借款300万元给黎绍生的《借据》，他写这张《借据》给我之后我便转款到他账户，黎绍生和我约定利息3-4%，按月支付，即我借款300万元给他，他每月支付3-4万元给我。这笔300万元的借款他支付了3-4个月利息给我。黎绍生都是通过银行转帐返还本金和支付利息。除了借款，我和黎绍生之间没有其他生意往来。我认可《黎绍生与黄某伟资金往来表》。我向黎绍生集资334万元，黎绍生向我付款231.875万元，我损失102.125万元。 2、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：我以转借款给他人赚取利差为理由向黄某伟集资，款项大部分用来还之前的集资款和支付利息。黄某伟与我之间的资金来往都是因为集资而产生。我认可《黎绍生与黄某伟资金往来表》，即我向黄某伟集资334万元，支付利息和本金231.875万元，实际诈骗黄某伟102.125万元。 3、侦查机关提取的借据，主要内容是：黎绍生于2013年11月27日借到黄某伟款项300万元。 黎绍生经辨认签名确认了该借据。 4、侦查机关制作的《黎绍生与黄某伟资金往来表》，主要内容是：2012年4月20日至2013年11月27日，黄某伟通过其名下工行、农行账户向黎绍生支付款项计334万元，黎绍生通过其名下工行、农行账户和苏某名下邮政储蓄账户向黄某伟支付利息和本金计231.875万元，黎绍生共骗取黄某伟102.125万元。 黎绍生和黄某伟经辨认均签名确认对该表没有异议。 5、侦查机关调取的涉案银行账户流水，包括：（1）黎绍生名下工商银行账户********、农业银行账户********账户流水，证明：黎绍生名下银行账户收到黄某伟名下银行账户转账计334万元（与资金往来表一致）。 (2)黎绍生名下工商银行账户********、农业银行账户********和苏某名下邮政储蓄账户********的流水，证明:黎绍生通过上述账户转账支付本息给黄某伟计231.875万元。 七、2012年5月至2013年11月，黎绍生以借款转借他人赚取利差等理由，以高息为利诱，隐瞒其借款大部分用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人陈某文计36万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人陈某文的陈述，证明：2012年5月，黎绍生以在化州市筹集砖厂需要资金周转为由向我借款，承诺月息3分，我于2012年5月7日通过广发银行账户转账30万元到黎绍生账户。2012年12月，黎绍生又以在化州市筹建砖厂需要资金周转为由向我借款，承诺月息5分，我于2012年12月23日通过中国工商银行账户转账30万元到黎绍生账户。2013年7月，黎绍生还了10万元本金给我。2013年9月至12月，黎绍生又以增加生产线需要资金购买设备为由向我借款，我于同年9月29日通过工商银行账户转账10万元给黎绍生，同年11月25日通过同事陈某才的中国银行账户转账10万元给黎绍生。黎绍生接受借款的账户是********。我收了20多万元利息，多数是黎绍生转账给我。我和黎绍生的资金往来全部通过银行。我认可《黎绍生与陈某文资金往来表》，黎绍生向我集资79.1万元，通过其名下账户及苏某名下账户向我支付利息和本金43.1万元，我损失36万元。 2、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称:我以转借款给他人赚取利差为理由向陈某文集资，款项用来还之前的集资款和支付利息。陈某文与我之间的资金来往都是因为集资而产生。我认可《黎绍生与陈某文资金往来表》，即我向陈某文集资79.1万元，支付利息和本金计43.1万元，实际诈骗陈某文36万元。 3、侦查机关提取的借据3张，证明：黎绍生向陈某文借款计50万元。 黎绍生经辨认确认了相关借据。 4、侦查机关制作的《黎绍生与陈某文资金往来表》，主要内容是：2012年5月8日至2013年11月25日，陈某文通过其名下广发银行、工行账户及陈某才名下广发银行账户支付款项79.1万元给黎绍生，黎绍生通过其名下工行账户、苏某名下工行账户向陈某文支付利息、偿还本金计43.1万元，共诈骗陈某文36万元。 黎绍生和陈某文均签名确认对该表无异议。 5、侦查机关调取的涉案银行账户流水（黎绍生名下工行账户********、广发银行账户********的流水和工行汇款凭证、苏某名下工行账户********的流水），证明：黎绍生名下工行和广发银行账户收到陈某文、陈某才名下银行账户转账或现金存入计79.1万元，黎绍生和苏某名下工行账户转账给陈某文计43.1万元（与资金往来表一致）。 八、2012年17月至2014年1月，黎绍生以借款转借他人赚取利差等理由，以高息为利诱，隐瞒其借款大部分用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人陈某鸿计3.9万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人陈某鸿的陈述，证明：2011年春节前后，我经同学黄某忠介绍认识黎绍生。2011年中，黎绍生向我借款，我拒绝。2012年7月，黎绍生再次向我借款，说他要在化州筹建砖厂，急需60万元，可每月支付3%的利息给我，借款期限1年。我找黄某忠询问黎绍生的情况，黄某忠说他去黎绍生筹建的化州砖厂看过。2012年7月26日，我通过黄某忠的账户转账60万元到黎绍生的建行账户借给他，这笔借款黎绍生按约定每月支付利息且在2013年7月26日至27日将本金60万元分两次转账到我的建行账户还给我。黎绍生在还60万元之前已向我提出继续借款60万元1年的要求并承诺同样支付3%的利息，我见他之前支付利息和归还本金都能按照约定，就更信任他，于是在2013年7月28日再次通过我的建行账户转账60万元到黎绍生的建行账户，这笔借款黎绍生开始按约定每月支付利息，但到2014年1月28日之后没再支付利息且没归还本金。另在2013年12月，黎绍生又说砖厂经营前景较好，要赶在2014年初投产，他还需继续注资，要我多借30万元给他，我和他约定月息3%，借款期限3到4个月。约好后，我在2013年12月6日通过我在工行的账户转账30万元到黎绍生的工行账户，第一个月黎绍生没付利息给我，我找他追收后在2014年2月初收到他支付的2个月利息，但之后他没再支付利息也没归还本金。另外，2014年元旦黎绍生又找我借钱，说砖厂欠工人工资和设备钱，无法正常运转，需要100万元解决问题，要求我借给他，我和他约定月息6%，期限3个月，约定后我在2014年1月3日通过我的建行账户转账100万元到黎绍生的建行账户，这笔借款黎绍生在2014年2月初付了1个月的利息给我，之后没再付息还本。黎绍生借我30万元支付给我2个月利息和借我100万元支付给我1个月利息是一次性转账78000元给我。在2014年春节前即2014年1月中到1月底，我因生意周转需要资金开始多次打电话要求黎绍生先将第三笔借款30万元还给我，但他一直没还，只在2月初支付了利息，之后在2月底左右突然失踪，找不到人，手机也关机，我开始担心借款收不回来，就叫黄某忠再了解黎绍生砖厂的情况，黄某忠告诉我经了解黎绍生在他所说办的砖厂根本没有股份。我感觉被骗，还听说黎绍生在社会上向很多人借了大量款没归还，在2014年3月被霞山公安分局抓了，然后取保候审。 我前后共借了250万元给黎绍生，其中有60万元黎绍生已归还本息，有190万元黎绍生支付了小部分利息但没归还本金。我收到利息30多万元。我和黎绍生的银行账户之间的资金往来都是因为集资或还款、付息而产生，此外没有其他资金往来。我有两次转账给黎绍生是通过黄某忠的账户，每次金额都是60万元，第一次是2012年7月21日，第二次是2013年7月30日。我还用我妻李群的工行账户********接收过黎绍生的一次利息1.8万元。我对《黎绍生与陈某鸿资金往来表》没有异议。我通过我个人账户和黄某忠账户向黎绍生支付集资款420万元，黎绍生向我还款或付息共416.1万元，黎绍生实际诈骗我3.9万元。 2、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：我主要以借款转借他人赚取利差向陈某鸿集资，实际用途主要是归还前面的集资款和支付利息。我和陈某鸿之间的资金往来都是因为集资而产生。我对《黎绍生与陈某鸿资金往来表》没有异议。 3、证人黄某忠的证言，证明：陈某鸿是我同学，他通过我的银行账户将2笔各60万元的借款转给黎绍生。当时黎绍生找陈某鸿借款，陈某鸿答应后找我说要用我的账户转款给黎绍生，我答应了。2012年7月21日，我的建行********账户收到了60万元，我告诉陈某鸿后将这笔钱转到黎绍生的313XX794账户。2013年7月二十几日，我的622XX257建行账户再次收到60万元，我又告诉陈某鸿后在2014年7月30日按陈某鸿的要求将钱转到黎绍生的313XX794账户。陈某鸿告诉我黎绍生已将第一笔60万元借款还给他，但后来他还借了130万元给黎绍生。黎绍生还欠陈某鸿190万元。我不知他们借钱的细节如利息多少、已付多少利息等情况。 4、侦查机关提取的借据3张，主要内容是：陈某鸿于2013年7月28日、2013年12月6日、2014年1月3日先后借给黎绍生60万元、100万元和30万元。 黎绍生经辨认确认了相关借据。 5、侦查机关制作的《黎绍生与陈某鸿资金往来表》，主要内容是：2012年7月21日至2014年1月，黎绍生向陈某鸿借款计420万元，还款和付息计416.1万元，实际诈骗陈某鸿3.9万元。黎绍生收到陈某鸿的款项后随即转给李某滨、陈某兴、李某桂、陈某福、刘某雄等人。 6、侦查机关调取的涉案银行账户流水，包括：（1）黎绍生名下工商银行账户********和建设银行账户********的流水各1份，证明：黎绍生通过上述账户收到陈某鸿名下工商银行和建设银行账户、黄某忠名下建设银行账户转来款项计420万元（与资金往来表记录一致）。 （2）黎绍生名下工商银行账户********、建设银行账户********和南粤银行账户********、苏某才名下设银行账户********的流水，证明：黎绍生通过上述账户支付利息和还款给陈某鸿计416.1万元（与资金往来表一致）。 九、2012年9月至2014年2月，黎绍生以借款转借他人赚取利差等理由，以高息为利诱，隐瞒其借款大部分用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人万某强及其家人万某雄、万某娟等人计60.82万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人万某强的陈述，证明：我和黎绍生是同事。大概2008年，黎绍生第一次向我借5万元，每月付我3%利息，每月按时付息，加上我们是同事，黎又说他做很多生意，所以我越来越相信他。2008到2012年，我又陆续借钱给黎绍生，加上最初的5万元，共借了23万元。2012年5月，黎绍生又找我借钱，我又借了20万元，黎提出我手里的借据有好几份，容易将账目搞乱，让我将之前的借据都还给他，他合起来写张43万元的借据给我，我同意，2012年5月18日，黎绍生写了一张43万元的借据给我。我之前陆续借给黎绍生的43万元黎绍生每月都付我3%的利息。2013年2月，黎绍生又找我借40万元，我说我没那么多钱，黎绍生就叫我帮忙问下其他同事有没有钱可借，这次黎承诺每月4%的利息。我问了同事，我弟万某雄、杨某帆、陈某文、张某表示可借款给黎，于是我出10万元、万某雄出10万元、杨某帆出10万、陈某文和张某各出5万，加起来共40万元，由我通过银行转账借给黎绍生。2013年2月28日，黎绍生写了一张40万元的借据给我。另在2012至2013年，我弟万某雄分4次通过我借了50万元给黎绍生，其中3笔10万元、1笔20万元。这几笔借款的利息除了第一笔是每月3%以外，其他都是每月4%。2014年1月，黎绍生又找我借钱，我将事情告诉了家人，我姐万某娟和亲戚甄某强表示愿意借款，黎绍生承诺付给我姐每月5%利息，付给甄某强每月4%利息，于是万某娟和甄某强分别将5万元和20万元交给我，由我通过银行账户转给黎绍生，我记得我转账时将第一个月的利息扣除了。之前我和万某强借钱给黎绍生时黎开始都按月付息，到2014年1月黎最后一次支付利息，之后没付息也没还本。万某娟和甄某强借钱给黎绍生只在借钱时扣了第一个月的利息，之后再没收到黎绍生支付的利息和本金。黎绍生在2014年3月没再回单位上班，4月向单位提出辞职。我多次打电话找黎绍生还钱，他以各种理由推脱，后来干脆不听电话或关机，现在已找不到黎绍生。听说黎绍生拆东墙补西墙，在社会上欠了巨额债务，根本就不打算还钱给我，所以我感觉被骗。 我2008年开始借钱给黎绍生时是借现金，他也有时以现金支付利息给我。2012年以后，我和家人与黎绍生的资金往来基本通过银行转账。黎绍生开始没主动说明借款用途。我知道黎绍生经常向他人借款转借给他人，借了几次后我一直认为黎绍生向我借钱是转借出去赚利息差，也没再问他借款的用途。2013年后黎绍生又以投资砖厂等理由向我借款。黎绍生主要以转借给他人和投资砖厂的名义集资。2012年9月18日以来黎绍生向我或通过我向万某雄、万某娟、曾耀强借款共137.6万元，向我和万某雄等人支付利息76.78万元。我和万某雄、万某娟、甑某强共损失60.82万元。我对《黎绍生与万某强资金往来表》没有异议。黎绍生写给我的借据与《资金往来表》有不符的情况，是因为黎绍生写给我的借据是将借款集中重新写给我，有的借据中写入了之前借款的利息，所以借据无法完全与银行记录对应。另外由于我和万某雄等人借款给黎绍生的笔数较多，无法记清，黎绍生支付利息的笔数多也记不清。我与黎绍生之间的资金往来以公安机关《黎绍生与万某强资金往来表》和银行记录为准。 2、被害人万某雄的陈述，证明：我曾通过万某强借款给黎绍生，我与黎绍生也是同事但不熟悉。黎绍生主要通过万某强向我借款，我听万某强说黎绍生借款后转借给他人赚利息差或投资砖厂。2012年9月18日我通过建行********账户转账9.7万元到黎绍生建行账户，2013年3月1日通过工行********账户转账4.8万元到黎绍生工行账户。我通过万某强借了50万元给黎绍生。万某娟、甑某强都通过万某强借款给黎绍生。 3、被害人万某娟的陈述，证明：黎绍生通过万某强向我借款，我听万某强说黎绍生借款是转借给别人赚取利息差。我通过万某强借了5万元给黎绍生，月息5%。我交钱给万某强时扣除了首月2500元的利息，交了4.75万元给万某强转给黎绍生。此外，黎绍生没给利息或偿还本金给我。万某雄、甑某强通过万某强分别借了50万元、20万元给黎绍生。 4、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：我曾向万某强、万某雄、万某娟、甑某强集资。我以借款转借给他人赚取利息差的理由向万某强集资，有时我和万某强等朋友吃饭会说我在“做数”，万某强也一直认为我借钱是“做数”。我没直接和万某雄、万某娟、甑某强谈过集资的事，我都是告诉万某强我要借款转借给他人赚利息差，然后万某强再告诉万某雄、万某娟、甑某强，他们再通过万某强集资给我，万某强告诉我是谁的钱、金额多少，我再按相应名字和金额写借据给他们。我与万某强、万某强之间的资金往来都是因为我向他们集资而产生。我对《黎绍生与万某强资金往来表》没有异议，我向万某强及其亲友集资的实际用途是还前面的集资款和支付利息。 5、万某强提供的存折复印件1份和借据8份，主要内容是：黎绍生于2014年1月23日借到甑某强20万元、万某娟5万元，2012年9月21日、2012年10月15日、2013年11月15日和2013年12月31日先后借到万某雄10万元、20万、10万元和10万元（共50万元），2012年5月18日、2013年2月28日分别借到万某强43万元、40万元。 黎绍生经辨认确认相关借据是其所写。 6、公安机关制作的《黎绍生与万某强资金往来表》，主要内容是：黎绍生从2012年9月18日以来向万某强或通过万某强向万某娟、甑某强、万某雄借款计137.6万元，支付利息计76.78万元，尚欠万某强、万某娟、甑某强、万某雄60.82万元。 黎绍生、万某强经辨认均确认对该表无异议。 7、侦查机关调取的涉案银行账户流水，包括：（1）黎绍生名下工行账户********的流水，证明：黎绍生通过该账户于2013年2月26日至2014年2月21日收到万某强名下工行账户********转来款项计123.1万元，收到万某雄名下工行账户********转来款项4.8万元；于2013年1月10日至2014年2月15日转账76.78万元到万某强名下工商银行账户（与《资金往来表》记录一致）。 （2）黎绍生名下建设建行账户********的流水，证明：该账户于2012年9月18日收到万某雄汇来9.7万元（与资金往来表记录一致）。 十、2012年10月至2013年7月，黎绍生以借款转借他人赚取利差等理由，以高息为利诱，隐瞒其借款大部分用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人符某平计34.06万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人符某平的陈述，证明：我经朋友陈某生介绍认识黎绍生。2012年10月，黎绍生向我借款100万元，我们约定利息每月3.5%。同月15日，我通过我儿子符某瑜的中行账户转账96.5万元到黎绍生的中行账户（已扣除第一个月利息3.5万元），黎绍生在当天写了一张100万元的借据给我，这笔借款黎绍生按月付息到2014年1月。2013年4月9日，黎绍生找我借60万元，答应每月付息4%，当时我只有20万元，就找到陈某生和陈某祥，他们同意和我一起借款给黎绍生，于是陈某祥从他账户提了19万元现金加上他身上的2000元现金共交给我19.2万元（已扣除第一个月利息0.8万元），我将陈某祥的钱存到我的工行账户，和我账户的钱合起来转账38万元到陈某生儿子陈某福的工行账户，陈某福再加上19万元，共转账57万元到黎绍生的工行账户，黎绍生收到57万元后分别给我和陈某祥、陈某生写了一张20万元的借据，但写给陈某祥的借据也写陈某生的名字。2013年6月，黎绍生再找我借20万元，承诺每月利息5%，我就以我朋友任某田和全某仙的名义（实际是我出钱）借给黎绍生，我于2013年6月3日扣除第一个月利息1万元后通过我的工行账户转账19万元到黎绍生的工行账户。2013年7月，黎绍生又找我借20万元，约定每月利息5%，我于2013年7月5日从我的工行账户转账19万元到黎绍生的工行账户，收到钱后黎绍生写了一张20万元的借据给我。2013年底，黎绍生又找我和陈某生等人借款，承诺每月利息4%，我让陈某生帮我转账33万元给黎绍生。陈某生说黎绍生也向他和砖厂的其他股东林某东、陈某福等人借款，2013年12月到2014年1月陈某生叫人从化州光良农信社分两笔转账约200万元借给黎绍生，这里面包含了我的33万元，黎绍生在2014年2月1日写了一张33万元的借据给我。以上这些借款黎绍生开始都按约定每月付息，但到2014年1月后没再付息也没偿还本金。2014年2月，黎绍生不再支付利息，很多人都找不到他，我才知道他还欠了很多人的债。后来有债权人到霞山公安分局报案控告黎绍生诈骗。黎绍生向我借款都是说借来转借给别人赚取利息差。我不知他借款的实际用途。我和黎绍生之间通过银行的资金往来都是因为债权债务关系产生的。我借了193万元给黎绍生，黎绍生支付了65万元利息给我。我对《黎绍生与符某平资金往来表》基本认可，但我认为黎绍生还有一笔借我33万元的借款没有统计进去，我的损失应该是67.06万元。 2、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：我主要以借款转借他人赚利息差向符某平借款，主要用途用于归还之前的集资款和支付利息。2014年2月1日我写了一张33万元的借据给符某平，但这33万元实际没有转账给我，是其他原因符某平要求我写张33万元的借据。我对《黎绍生与符某平资金往来表》没有异议，符某平支付了153.3万元给我，我支付了119.24万元给他，实际借符某平34.06万元。 3、侦查机关提取的借据6张，主要内容是：黎绍生向符某平、任某田、全某仙借款计193万元。 符某平、黎绍生均确认了相关借据。 4、侦查机关制作的《黎绍生与符某平往来资金表》，主要内容是：符某平通过符某瑜、陈某福、符某平名下银行账户支付153.3万元给黎绍生，黎绍生通过苏某、黎绍生名下银行账户支付119.24万元给符某平，黎绍生诈骗符某平计34.06万元。 黎绍生、符某平均签名确认对该表无异议。 5、侦查机关调取的涉案银行账户流水，包括：（1）黎绍生名下农业银行账户********和工商银行账户********的流水，证明：黎绍生名下农行账户收到符某瑜、符某平名下银行账户转来款项计115.5万元，名下工商银行账户收到陈某福、符某平账户转来款项计37.8万元，共计收到款项计153.3万元。 （2）黎绍生名下农业银行账户********和工商银行账户********、苏某名下农业银行账户********的流水，证明：黎绍生通过上述账户转账给符某平的款项计119.24万元（与资金往来表一致）。 十一、2012年12月至2013年12月，黎绍生以借款转借他人赚取利差等理由，以高息为诱饵，隐瞒其将大部分借款用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人杨某帆款项计47.5万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人杨某帆的陈述，证明：我和黎绍生是同事。2012年12月初，黎绍生说他在办砖厂，需要大量资金，如果我借钱给他他可付高额利息。我有些犹豫，黎绍生又说有许多同事都借钱给他，都取得很好的利息回报。当时我在单位是听说一些同事借钱给黎绍生取得不少利息，于是我答应了，和黎绍生约定借10万元给他，他每月支付利息3%。2012年12月5日，我在扣除第一个月利息3000元后与同事万某强一起将97000元现金交给黎绍生，黎绍生当场写了一张10万元的借据给我。这笔借款黎绍生按月付息直到2014年1月，共支付39000元利息给我，本金一直未还。2013年2月，同事万某强说黎绍生又要借40万元投入到砖厂，但他没那么多钱，所以看我们这些同事有没有钱合在一起借给黎绍生。我打电话问黎绍生万某强说的是不是真的，黎绍生说是并说这次借款的利息是每月4%，于是我出10万元、万某强和陈某文各出5万元、张某舒和万某雄各出10万元，合共40万元交给万某强后由万某强于2013年2月26日通过工行转到黎绍生账户。黎绍生收到钱后于2013年2月28日写了一张40万元的借据给万某强。这次我借的10万元到2014年1月收到黎绍生支付的利息44000元，本金未还。2013年5月，黎绍生又以需要钱投入砖厂为由向我借款10万元，承诺付月息3%，于是我在2013年5月24日扣除第一个月利息3000元后与万某强一起在一家酒行将97000元现金交给黎绍生，黎当场写了一张10万元的借据给我，这笔借款黎一直按月付息直到2014年1月，共支付了24000元利息给我，本金未还。2013年11月，黎绍生又以需要钱投入砖厂为由向我借款10万元，约定付我月息4%，我在2014年11月15日将10万元交给万某强，由万某强通过工行账户转到黎绍生工行账户，当天黎绍生写了一张10万元的借据给我，这笔借款黎绍生共支付8000元利息给我，本金未还。2013年12月，黎绍生再次以经营砖厂急需资金为由向我借款20万元并承诺月息5%，我在2013年12月30日通过我母亲刘某英的账户转账20万元到黎绍生账户，这笔借款黎绍生共付给我1个月利息1万元。2014年1月开始，黎绍生以各种借口不再支付利息也不退还本金。我们单位有几十人借款给黎绍生，都没再收到黎绍生支付的利息和本金，有段时间黎绍生消失了，大家纷纷知道受骗。2014年4月黎绍生被公安机关取保候审，之后电话经常关机。我借了60万元给黎绍生，收到12.5万元利息，损失47.5万元。黎绍生付给我的利息大部分是现金，只有一次转账到我的南粤银行账户。黎绍生用工行和建行的账户收借款。我有时借款直接给现金。我认可《黎绍生与杨某帆资金往来表》，我共集资59万元，黎绍生还了11.5万元利息，实际骗了我47.5万元。 2、证人万某强的证言，证明：黎绍生向杨某帆集资的理由主要是以借款转借给他人和投资砖厂。黎绍生向我借款40万元，我没那么多钱，黎绍生叫我问其他同事可否借给他，我找了杨某帆、张某舒、张某等人一起出钱，我在2013年2月28日之前已向黎绍生支付19.2万元现金（其中各有4.8万元是我和杨某帆的），然后在2013年2月28日我、杨某帆、张某舒、张某每人转账4.8万元到黎绍生的工行账户，总共向黎绍生支付38.4万元，黎绍生在2013年2月28日写了一张40万元的借据给我。这40万元中有10万元是我的（实际付给黎绍生9.6万元），10万元是杨某帆的（实际付给黎绍生9.6万元）。 3、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：我从2012年12月开始向杨某帆集资，多少笔想不起来了。我和杨某帆没直接谈借款的事，是和万某强说我借款转借给别人，万某强再转达给杨某帆，杨某帆再借钱给我。2012年12月5日和2013年5月24日，杨某帆两次各向我支付9.7万元现金，共19.4万元。2013年2月26日万某强通过银行向我付款40万元，其中有10万元是杨某帆的，我给万某强写了40万元的借据。根据银行记录，2013年2月28日万某强、杨某帆、张某舒、张某每人各向我的工行账户打款4.8万元，当时万某强拿了19.2万元现金给我，万某强、杨某帆、张某舒、张某每人转账4.8万元给我，我就写了40万元借据给万某强。我认可《黎绍生与杨某帆往来资金表》，我向杨某帆集资59万元，支付11.5万元，尚欠47.7万元。 4、侦查机关提取的借据、银行回单及银行相关业务信息单，证明：杨某帆向黎绍生支付款项的情况。 黎绍生经辨认确认了相关单证。 5、侦查机关制作的《黎绍生与杨某帆往来资金表》，主要内容是：杨某帆借给黎绍生款项计59万元，收到黎绍生支付款项计11.5万元，实际被骗47.5万元。 黎绍生与杨某帆均确认对该表无异议。 6、侦查机关调取的涉案银行流水和凭证，包括：（1）黎绍生名下工商银行账户662XX886和********的流水及转账凭证，证明：杨某帆于2013年12月31日通过刘某英名下工商银行账户转账20万元到黎绍生名下工行账户，2013年2月28日通过其名下工商银行662XX697转账4.8万元到黎绍生名下工行账户；万某强于2013年11月15日通过名下工行账户转账20万元到黎绍生名下工行账户。 十二、2012年12月至2014年2月，黎绍生虚构投资砖厂、银行过桥等事实，以高息为利诱，隐瞒其借款大部分用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取黎某1计951.875万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人黎某1的陈述，证明：黎绍生是我表弟，他从2012年开始利用我对他的信任关系编造虚假理由，谎称急需资金进行“银行过桥”生意，向我陆续借款。2012年2月20日，黎绍生称在化州与他人合作砖厂，他们兄弟三人占三分之一股份400万元，还差160万元。我去考察情况大致属实，于是将160万元借给黎绍生，月息3%。后来黎绍生又借其他人的钱做砖厂，月息4分，因无法偿还被债权人将砖厂的股份收走。后期，黎绍生以银行过桥的名目向我借钱，我陆续借给他。另外，2014年春节前，黎绍生说有个建筑商急需一笔钱发工资给民工回家过年，借钱300万元，期限1个月，利息10分，他给我利息5分，我借给他。还有一次他说他朋友戚某在海南有工程，因签订合同需保证金300万元，期限1个月，戚某给他月息5分，他给我月息1分，我叫朋友容某波将300万元借给他，之后我催他还钱给容某波，最后他还了。因他与我是亲戚，且在找我时经常借口有其他项目如买地、合作生意，说法多样，加上前期他都按期付息给我，所以越借越多。我估算我收到黎绍生利息共125万元，都是转账给我。我后期借钱给黎绍生时他都没给我利息，造成我巨大损失。我借钱给黎绍生都是通过我的工商银行账号********转到黎绍生的工商银行账号********，还通过建设银行（账号********）转账到黎绍生的建行账号（账号********）。2013年10月21日，我和黎绍生对数，他写了一份表给我，上面有借款资金、利息、借款日期、实收点数，单上共借我7笔资金，总数925万元。我另在2013年11月25日划款50万元给他。加上2014年1月借的300万元，共1275万元，加上8万元利息，就是1283万元。在和黎绍生的资金往来中，我还使用过我的工行账户********、农行账户********、广州农商银行账户********、光大银行账户********、中行账户********。黎绍生使用过南粤银行账户********农信社账户********、农行账户********。我还通过我朋友黄某英的农行账户********分两次转了19.4万到黎绍生的农行账户。我和黎绍生之间的资金往来都是因为债权债务关系产生的。在2012年12月以前我和黎绍生之间互有短期借款，但都已还清且没计算和收取利息。我认为黎绍生在2012年12月以前没有诈骗我。黎绍生向我借款40万元，按约定我扣除了首月3分的利息后转账给黎绍生。2013年1月7日，我转账两笔、每笔9.7万元到黎绍生的工行账户********，其中一笔9.7万元是用我的工行账户********转账，另一笔忘记用什么银行卡转。2013年1月8日，我通过我建行账户********转账19.4万元到黎绍生的工行账户********，这些转账都与黎绍生写给我的对账单对应。黎绍生写给我的对账单显示2015年1月31日向我借款25万元，这笔款我是通过我亲戚陈某伟的平安银行账户********转账到黎绍生的工行账户********。我对《黎绍生与黎某1往来资金表》没有异议，黎绍生向我集资1289.025万元，已还款付息337.15万元，共骗我951.875万元。 2、证人黄某英的证言，证明：黎某1曾向我借款73万元，叫我打入户名黎绍生的农行账户********，其中2014年1月28日用我农行账户********转账26万元，2014年1月29日用我的农行账户转账47万元。黎某1已归还该73万元。 3、证人黄某的证言，证明：黎某1曾向我借款19.4万元并叫我转入黎绍生的农行账户，我于2014年1月29日用农行账户转账。 4、证人陈某伟的证言，证明：2013年初黎某1让我转25万元到黎绍生的银行账户，我用平安银行卡转账。 5、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：这几年我向黎某1借款1280万元，付息200多万元，还欠本金1280万元。我写给黎某1的对账单有两份，第一份是在2013年3月左右写给，内容是2012年12月20日至2013年1月31日黎某1借给我的每笔款的时间、金额和约定利息，第二份大概是2013年10月至11月初写的，内容是2012年12月20日至2013年10月21日我向黎某1集资款和约定利息的情况。我写的两份对账单用于给黎某1对数，同时等于写给黎某1的借据。没有对账单记录的情况是：2013年11至12月，我继续向黎某1集资，具体笔数和金额记不太清楚，以银行记录为准；2014年1至2月，我又向黎某1集资差不多300万元，黎某1分多笔转账给我，具体笔数和金额记不太清楚，以银行记录为准。我写的第一张对账单完全有银行记录对应，第二张对账单有银行记录印证但存在无法对应的情况，原因有：一是有的集资款黎某1在转账给我前已扣除利息或扣除我欠黎某1的其他借款利息，银行记录与对账单记录的金额无法完全对应。二是我与黎某1的资金往来笔数较多，为方便对数，我写的第二张对账单是我将我向黎某1集资的情况进行小结和概况后写出来的，如某些记录是我将黎某1的多笔集资款合并为一笔写出来，总数可能是大概数，所以会和银行记录有出入，但总数应该相差不大。另外还有些我没写对账单的集资，我记不太清楚，以银行记录为准。从2012年12月30日以来，我和黎某1之间的资金来往都是黎某1集资给我的和我还款或付息给黎某1。我支付给黎某1的利息按我和黎某1约定的利息按月支付，以银行流水记录为准。2013年1月31日我向黎某1集资25万元的记录内写明“银行过桥用”，实际上没用于银行过桥，都用来支付之前集资款的利息。我第一次向黎某1集资20万元是以投资砖厂的名义，但实际用于支付之前的利息。因为太多，我记不清每一笔我以什么名义向黎某1集资。 6、侦查机关提取的借据，主要内容是：黎绍生于2013年1月20日借到黎某1110万元，2013年9月13日借到黎某1300万元，2014年3月6日借到黎某11283万元。 7、侦查机关提取的对账单（2份），证明：黎绍生向黎某1借款的情况。其中第一份对账单反映黎绍生于2012年12月20日向黎某1借款20万元，未扣利息，月息3%，借期3个月，应付息18000元；于2012年12月26日借款50万元，已扣除利息，月息3%，借期3个月，应付利息45000元；于2013年1月7-8日借款40万元，已扣除利息，月息3%，借期2个月，应付息24000元；于2013年1月20日借款50万元，实际转入425000元，月息3%，已扣除利息，应付息30000元；于2013年1月31日借款25万元，月息4.5%，未扣除利息，借期2个月，应付息22500元。第二份对账单反映黎绍生于2012年2月20日向黎某1借款160万元，月息3%；于2013年6月26日借款150万元，月息4%；于2013年7月4日借款150万元，月息6%；于2013年8月24日借款30万元，月息6%；于2013年10月9日借款65万元，月息5%；于2013年10月13日借款300万元，月息4%；于2013年10月21日借款70万元，月息7%。 8、侦查机关制作的《黎绍生与黎某1资金往来表》，主要内容是：黎某1通过其名下中国银行、建设银行、工商银行、光大银行、广州农商银行、中国农业银行账户转款借给黎绍生，还通过黄某英名下农业银行账户、陈某伟名下平安银行账户转款借给黎绍生，共计1374.025万元。黎绍生通过其名下工商银行账户、建设银行账户、南粤银行账户、农业银行账户及苏某名下工商银行账户转款付给黎某1计422.15万元。 9、侦查机关调取的涉案银行账户资料，证明：（1）工商银行662XX879账户、********账户、建设银行622XX720账户、广州农商行********账户、光大银行622XX164账户、农业银行44076XX404账户的开户人均是黎某1。 （2）农业银行622XX176账户的开户人是黄某英，622XX518账户的开户人是黄某。 （3）黎某1名下工商银行662XX879账户向黎绍生名下工商银行622XX198账户转款计989.325万元，收到黎绍生名下工商银行622XX198账户转款计119.325万元。 （4）陈某伟名下平安银行账户于2013年1月31日转款25万元到平安银行广州番禺支行账户********。 （5）黎某1名下建设银行622XX720账户先后转账88.6万元到黎绍生名下银行账户，黎绍生名下银行账户先后转账90万元到黎某1名下银行账户。 （6）黎绍生名下工商银行622XX198账户先后收到黎某1名下工商银行662XX879账户转入款项计989.325万元，该账户先后转出119.325万元到黎某1名下该工商银行账户。 （7）黎绍生名下农业银行622XX517账户于2014年1月28日和29日先后收到黄某英转入款项26万元和47万元，2014年1月29日收到黄某转入19.4万元。 （8）黎绍生名下建设银行313XX794账户于2014年8月24日收到黎某1转入的24万元。 （9）黎绍生名下南粤银行账户于2011年7月28日收到黎某1转入的80万元。 （10）苏某名下工行********账户先后于2013年11月2日、12月22日、12月24日和2014年1月4日转出4万元、8.3万元、1万元和9万元到黎某1名下银行账户。 十三、2013年3月至2014年2月，黎绍生以借款转借他人赚取利差等理由，以高息为利诱，隐瞒其借款大部分用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人李某滨计291.345万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人李某滨的陈述，证明：我和黎绍生是从小玩到大的朋友。2013年3月7日，黎绍生说他筹建砖厂资金紧张，向我借60万元，月息2%，还说只要我用钱他就还给我。当天我通过妻子张某玲名下农信社账户(账号:********)给黎绍生名下农信社账户(账号:********)转账60万元,黎给我写了60万元的借据，对这笔款黎绍生在2014年2月以前都按时付息。2013年3月8日，黎绍生说筹建砖厂钱不够，又向我借10万元，月息3.5%，我又通过张某玲的农行卡（账号********）转账96500元到黎绍生指定的苏某账户（账号********），这笔钱已扣除第一个月的利息。2013年3月15日，黎绍生继续以筹建砖厂为名向我借款30万元，说好月息2分，当时我没钱，于是帮黎绍生向朋友卢某借并写了一张30万元的借条给卢某，卢某用他的工行卡（卡号********）转账294000元到黎绍生指定的苏某工行卡（卡号********，已扣第一个月利息）。借了这笔钱后到2014年2月，黎绍生都按时付息给我，我又将利息全部转交给卢某。2013年4月9日，黎绍生再次以同样理由向我借款50万元，约定月息2分，我又帮黎绍生向我朋友卢某和吕某珍借款，其中卢某借了30万元，在扣除首月利息后用他的工行卡（卡号********）转账294000到黎绍生的工行卡（卡号********）；吕某珍借了20万元，也扣除首月利息后用工行账户转账196000元到黎绍生的工行卡（卡号为********），我在当天分别写了相应借据给卢某和吕某珍的丈夫黎某2。同样借这笔钱后到2014年2月前，黎绍生都按时付息给我，我又全部转给卢某和黎某2，同样没拿好处。2013年3月15日、2013年4月9日的几次借款有我直接借给黎绍生，也有帮黎绍生向朋友借，当时我和黎绍生是口头协议的，黎绍生到2013年4月10日才一次性写了90万元的借据给我。2013年11月13日黎绍生再次以砖厂运作需要钱为由向我借款，说好月息2分，当天我在扣除首月利息后通过我的工行卡（卡号********）转账294000元到黎绍生的工行卡（卡号********）上。2013年12月31日黎绍生还以同样理由向我借款30万元，说好月息2分半，我又找朋友卢某借并写了借据给卢某，卢某在扣除首月利息后通过工行账户转账292500元到我的工行卡（卡号********）。我又通过该工行卡将292500元转到黎绍生的工行卡（账号********）。 2014年1月7日黎绍生又向我借20万元，这笔款我没收利息，当天我叫张某玲从中行账户（卡号********）转账20万元到黎绍生的中行账户（卡号********）。2014年1月16日黎绍生又找我借钱，我又帮他向卢某借并给卢某写了一张40万元的借据，卢某在按黎绍生提出的月息3.5分扣除首月利息后通过他的建行卡（账号为********）转账386000元到黎绍生的建行卡（账号为********）。2014年1月20日黎绍生向我借款10万元，我从我的中行账户取出10万元现金交给黎绍生和苏某，这笔款我没收利息。2014年1月26日黎绍生向我借款20万元,我也取现金交给黎绍生和苏某,也没收利息。2014年1月27日黎绍生向我借款20万元，我让张某玲提取20万元现金后交给黎绍生和苏某，还是没收利息。2013年11月13日至2014年1月27日黎绍生向我借款时没写借据，直到2014年1月27日我经计算黎绍生共向我借款170万元，就要求黎绍生写借据。于是黎绍生在2014年1月27日写了一张170万元的借据给我，签署日期是2013年1月20日。 2014年1月28日，黎绍生还是以砖厂购买设备要钱急用为由向我借款50万元。当天我通过我的工行卡（卡号********）将50万元转到黎绍生的工行卡（卡号为********），这一笔钱我没要利息。 2014年02月12日，黎绍生说他买房急需用钱，我说我还剩不到10万元，就借了74400元给他，其中3万元用我的工行卡（卡号********）转账到黎绍生的工行卡（卡号为********），其余44400元给现金，黎绍生当天写了借据。 黎绍生向我借款计3774400元。部分有支付利息给我，但很多我是向我朋友借的，黎绍生给我的利息我都转交给了朋友，我没赚利息差，另外我有很多借款没收黎绍生利息，但他一直没还借款本金且从2014年2月开始不能完全按约付息，3月开始不付息。我打电话给他经常不接，追他还钱他说没钱。后来我得知黎绍生欠好多人的钱没还。我觉得黎绍生是处心积虑来骗钱，他一直向社会上的人说他在化州与陈某生合伙开砖厂并以此为借口到处借钱，还在湛江邀请100多人到化州参加开业典礼，很多人都认为他有实力而纷纷借款给他，后来听说化州那个砖厂黎绍生没有股份，很多人受骗。我对《黎绍生与李某滨资金往来表》没有异议。黎绍生向我借款398.3万元，支付利息或偿还本金共106.955万元，累计骗我291.345万元。 2、证人苏某的证言，证明：李某滨是黎绍生朋友。我的账户与李某滨之间的资金往来都是黎绍生的，我与李某滨没有资金往来。 3、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：我和李某滨聊天时说我在“做数”（指借钱来转借给别人赚利息差），他说有合适的他也借些钱给我转借，我说好，李某滨就借60万元给我。我借这60万元部分用于支付之前集资款的利息，具体用途记不清。2014年2月12日，李某滨转了3万元给我，后来要我写借据时要求我加上之前的4.44万元利息，我就写了一张7.44万元的借据给他，我用借李某滨的3万元去支付庞某传的借款利息。2012年12月20日以来我和李某滨之间的资金来往都是李某滨借款给我和我还款或付息给他，除此我们没有其他资金来往。2014年1月20日和26日，李某滨总共借给我30万元现金，但2014年2月12日李某滨没有交付4.44万元现金给我。我认可《黎绍生与李某滨资金往来表》。我向李某滨实际借款计398.3万元，已向他还息106.955万元，李某斌损失291.345万元。 4、侦查机关提取的借据三份，主要内容是：黎绍生于2014年1月20日、2014年1月28日、2014年2月12日先后向李某斌借款70万元、50万元和7.44万元。 5、侦查机关制作的《黎绍生与李某滨资金往来表》，主要证实：李某滨以转账和现金方式向黎绍生提供借款计398.3万元，黎绍生向李某滨还款付息计106.955万元。 黎绍生和李某滨均确认对该表无异议。 6、侦查机关提取的涉案银行凭证和银行账户流水，证明：李某滨转账借款给黎绍生的具体情况（与上述资金往来表一致）。 十四、2013年4月，黎绍生以借款转借他人赚取利息差等理由，以高息为利诱，隐瞒其借款大部分用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人陈某祥13.6万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人陈某祥的陈述，证明：2013年，我朋友符某平说，有个叫“阿叩”的老板借钱，月息4分，期限4个月，且借钱时可先扣下1个月利息，“阿叩”身价超过2000万元，在北京（或上海）、海口借了上千万元给别人做工程，还在化州开砖厂，他也借了一百几十万给“阿叩”，“阿叩”很讲信用，到期付息。我抱着投资理财的想法拿了20万元通过符某平借给“阿叩”。借钱之前符某平说陈某生和黎绍生合伙做砖厂，出现问题可通过陈某生把钱要回来，建议借据的借款人写为陈某生，我也认识陈某生，所以我拿到的借据写着“黎绍生借陈某生人民币贰拾万元整”等内容，我拿到借据后才知道“阿叩”的名字叫黎绍生，整个过程我没见过或联系过黎绍生，都通过符某平转达。2013年4月9日，我将19.2万元交给符某平，符某平将他要借给黎绍生的钱和这19.2万元加在一起转账到陈某福的账户，陈某福再转账57万元到黎绍生的账户。该57万元包括我的19.2万元和符某平、陈某生借给黎绍生的钱。我认可《黎绍生与陈某祥往来资金表》，我借款19.2万元给黎绍生，黎绍生向我付息5.6万元，我损失13.6万元。 2、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：我通过符某平向陈某祥集资，理由同样是转借给别人赚取利息差，但借来的钱实际用来归还之前的集资款和支付利息。我对《黎绍生与陈某祥资金往来表》没有意见。 3、侦查机关提取的借据，主要内容是：陈某祥于2013年4月9日以陈某生的名义借款20万元给黎绍生。 黎绍生、陈某祥均辨认确认了借据。 4、侦查机关制作的《黎绍生与陈某祥资金往来表》，主要内容是：陈某祥向黎绍生支付19.2万元借款的情况。 5、侦查机关调取的黎绍生名下工商银行账户流水，证明：黎绍生的上述账户于2013年4月9日收到陈某福转入款项57万元。 十五、2013年6月，黎绍生以借款转借他人赚取利息差等理由，以高息为利诱，隐瞒其借款大部分用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人李某清27.2万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人李某清的陈述，证明：我不认识黎绍生。符某平说黎绍生借款转借给别人赚取利差（“放数”），月息4%，我觉得合适就转账借给黎绍生。我认可《黎绍生与李某清往来资金表》，我借款40万元给黎绍生，黎向我支付利息12.8万元，我损失27.2万元。 2、证人符某平的证言，证明：黎绍生向我借款，我告诉李某清说黎绍生借款用于转借给他人赚取利差，可给月息4分。2013年6月28日，李某清同意借款并从自己的账户转账给黎绍生。 3、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：我以借款转借给他人赚利差向李某清借款，但我没直接和李某清谈，她是符某平介绍的，借款的用途、利息都是符某平跟李某清讲的。我向李某清借款40万元，实际用途用于偿还其他人的集资款，利息每月4%，我都转账到她指定的账户。我对《黎绍生与李某清资金往来表》没有异议。 4、侦查机关提取的借据，证明：黎绍生于2013年6月28日以月息4%为条件向李某清借款40万元。 5、侦查机关制作的《黎绍生与李某清往来资金表》，主要内容是：李某清转账支付40万元给黎绍生，黎绍生转账支付12.8万元给李某清，李某清损失27.2万元。 黎绍生与李某清均签名确认对该表无异议。 6、侦查机关调取的涉案银行账户流水，证明：（1）黎绍生名下工行账户********于2013年6月28日收到李某清名下工行账户********转账支付的40万元，另于2013年7月9日至2014年1月29日转账支付7.8万元到刘某雄名下银行账户（支付利息给李某清）。 （2）苏某名下工行账户********于2013年9月24日至2013年11月5日先后转账5万元到刘某雄名下银行账户（支付利息给李某清）。 十六、2014年1月，黎绍生以借款转借他人赚取利差等理由，以高息为利诱，刻意隐瞒其借款大部分用于偿还旧债和支付高息的事实，骗取被害人陈某思76万元。 原判认定上述事实的证据有： 1、被害人陈某思的陈述，证明：2014年1月，我经陈某杰、李某滨、林某妙介绍认识黎绍生。同月15日，黎绍生约我和陈某杰、李某滨、林某妙吃饭时说他在化州的砖厂需要一笔资金周转，提出以砖厂为抵押借款30万元并承诺每月支付利息3%，2个月后还清。我问陈某杰等人黎绍生是否有砖厂，陈某杰等人说有，我答应借钱。同月17日，我通过罗某莲的工商银行账户********将285000元（已扣2个月利息）转到黎绍生的账户（********），当时黎绍生写了一张借款30万元的借据给我。同月24日，黎绍生又以砖厂需要资金周转向我借款50万元，我同意后当天通过罗某莲的工商银行账户********将275000元（已扣2个月利息）转到黎绍生的账户（********），2014年1月25日通过陈国超的招商银行账户********将20万元转到黎绍生的工商银行账户，转账后黎绍生写了一张借款50万元的借据给我。之后我一直催促黎绍生和我签订抵押手续，但黎绍生以各种借口推脱，到2014年2月25日手机关机再也找不到人。我认可《黎绍生与陈某思资金往来表》，我借款80万元给黎绍生，扣除利息后实际借款76万元，黎绍生骗取我76万元。 2、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：我以转借款给他人赚取利差为由向陈某思集资，用来还之前的集资款和支付利息。陈某思通过转账给我76万元。 3、侦查机关提取的借据（二张），主要内容是：黎绍生向陈某思借款计80万元。 黎绍生经辨认确认了相关借据。 4、侦查机关制作的《黎绍生与陈某思往来资金表》，主要内容是：陈某思于2014年1月17日至25日通过罗某莲、陈国超的银行账户转账付给黎绍生计76万元。 黎绍生、陈某思均签名确认对该表无异议。 5、侦查机关提取的涉案银行账户流水，证明：黎绍生名下工商银行账户********收到罗某莲、陈国超名下银行账户转来款项计76万元。 原判认定相关事实的综合证据有： 1、侦查机关提供的受案登记表、立案决定书，证明：被害人陈某思、林某妙、李某于2014年3月24日向公安机关报案称被黎绍生诈骗款项，公安机关于同日以黎绍生涉嫌诈骗立案侦查。 2、侦查机关提供的取保候审决定书及出具的说明材料，证明：黎绍生于2014年4月9日被公安机关取保候审，之后于2014年12月至2015年1月22日手机处于关机状态，去向不明，未依法向公安机关报告住址、联系方式变动等情况。公安机关于2015年9月6日在湛江市霞山区工农路附近将黎绍生抓获归案。 3、侦查机关提取的借据20张、借款合同书2份，证明：黎绍生先后借款给冯某克、李某霞、唐某、王某权、陈某丽、劳某泽、陈某聪、陈某海等人计280万元（其中借给唐某96万元，借给冯某克20万元）。 4、侦查机关调取的湛江市霞山区人民法院民事裁定书、执行裁定书，证明：人民法院经审理判决黎绍生应向苏某燕偿还借款47万元。 5、侦查机关制作的扣押物品清单，证明：侦查机关查扣了黎绍生持有的私彩书1本、私彩开奖记录5本、投注记录4份、电话记录1张、借据20张、借款合同书2份、银行卡2张、三星牌手机2台、不知品牌手机1台。 6、证人黄某忠提供的银行汇款凭证（3份），证明：黄某忠曾汇款给黎绍生。 7、侦查机关调取的企业工商信息，证明：化州市宏丰建材有限公司的相关信息。该公司成立于2012年9月21日，法定代表人陈某华，股东为陈某生、陈某华。 8、侦查机关调取的车辆登记资料，证明：（1）粤G8XX**汽车系黎绍生于2010年11月14日以分期付款方式购买，后于2014年3月5日转让给何某景。 （2）粤GJXX**汽车的车主为黄某忠。 9、湛江市供电局出具的证明材料，证明：（1）该局于2014年8月30日批准黎绍生辞职，已与黎绍生解除劳动关系。（2）黎绍生2013年实发工资73788.1元，2014年实发工资63570.29元。 10、侦查机关调取的人口信息资料，证明：上诉人黎绍生的出生日期等个人身份信息。 11、证人冯某克的证言，证明：我曾代我哥冯南某向黎绍生借款1万元，实际拿到9000元。 12、证人阮某霞的证言，证明：我于2014年8月和黎绍生离婚。2014年2月28日，黎绍生离家出门，没向任何人说去哪里，之后三、四天没回家，也没打电话给任何人，所有人都找不到他。在黎绍生失踪期间很多人打电话问我黎去了哪里，说黎欠了他们很多钱，要求我们还钱。后来黎绍生回来，说他欠了接近1亿元的债务，我才知道他欠下巨额债务。以前我知道黎绍生向我家人和其他一些朋友借钱，但不知他借了这么多。后来有债主报警，2014年4月初霞山刑警大队传唤了黎绍生，然后对他取保候审。我只知黎绍生向陈某杰、林某妙借了钱，借钱理由不清楚。黎绍生向我家人借钱的理由有的是“过桥”，有的是转借给别人周转赚利息差。2011年至我和黎绍生离婚期间，我们没什么固定资产，一直没买房，和家人搭住或租房。2011年黎绍生在供电局上班，工资收入每月3、4千元。我从2009年开始没有固定工作，没有固定收入。2009年我以7万元购买了一辆二手雅阁2.0轿车，2014年以2.9万元卖掉。黎绍生于2011年购买一台皇冠轿车但我不知道，黎绍生说该车不是他的，他出事后我才知道该车是他买的。2011年黎绍生曾与人合伙建小产权房，大概有200多万元收入，后来又投资在化州建砖厂，他告诉我砖厂没什么赚，后来股份也因欠债被别人收走。建小产权房的收入也打水漂了。除此之外黎绍生没有收入。我有时在家看见黎绍生打私彩，具体金额不清楚。我和黎绍生的财产和收入不可能偿还黎绍生的债务。 13、证人黄某忠的证言，证明：我知道黎绍生向我朋友李某斌、李某沛、陈某文、陈某帮、林某妙、陈某杰、陈某思、郑某兴等人借款，大部分以投资砖厂需要资金周转的名义。黎绍生还向我借款26万元，付了17.5万元利息给我。2011年9月，黎绍生支付首期款后以我名义购买了一台牌号为粤GJXX**的皇冠2.5黑色轿车，月供5500元。2014年3月黎绍生出事后，该车一直是我在供。 14、证人苏某的证言，证明：李某胜是帮黎绍生做工程的小工，也帮黎绍生管账，我通过李某胜认识黎绍生，后来也给黎打散工。开始是李某胜帮黎绍生转账，2012年后主要是我帮他转账。2012年底至2013年初，黎绍生和陈某生合伙在化州办砖厂，开始向社会上的人借款，之后到2014年初一直向社会上的人借款，期间经常叫我从他的账户转资金给其他人，我知道其中一些资金是付给债权人的利息，但我不清楚每笔转账的用途，大部分转账的交易对手和金额不记得了，我能记得的是转给周某英、陈某兴、林某妙、庞某兴、李某滨、陈某邦这几个人，因为这几人我都认识，他们都借钱给黎绍生，我知道他们有大笔资金转入黎绍生的账户。我不知黎绍生向别人借钱支付多少利息，不知他总共借了多少钱。黎绍生的账户经常有大笔资金转进来，但很少在账户长时间停留，一般几天之内就会叫我转给其他人。2014年初经常有人打电话追黎绍生还钱，所以我知道他欠了不少钱还不了。2014年3、4月，有几天黎绍生突然消失不见，不回家，打电话关机或不接，很多人打电话问我黎绍生的下落。消失几天后黎绍生又出现了。2014年4月霞山公安分局将黎绍生传唤问话。我有时听黎绍生向别人借款时说是筹建砖厂急需资金或砖厂运作要投入资金。2012年中至2013年初黎绍生借到钱后有叫我转到符某平、符某瑶和陈某福的账户说是办砖厂，有时是50万元，有时是30万元，前后转入符某平、符某瑶和陈某福的账户有500万元左右，但同期黎绍生也有在借到钱后叫我转给其他人。到2013年中，黎绍生基本没再叫我转钱给化州砖厂的人而是转给其他人，我记得2013年我帮黎绍生转了几笔大资金给黎绍生在番禺的表哥黎某1和一个叫容某波的人，黎绍生说是还款给黎某1和容某波，他还转了很多钱给很多不同的人，但有的说是还利息，有的没向我说干什么。债权人很少付现金，一般是转账。我印象中有一次周某英付现金10万元，一次林某妙付现金30万元左右，一次李某滨20万元左右。黎绍生在湛江的建设银行、工商银行、南粤银行、农业银行、农信社、邮储银行、中国银行都开有账户，但账号我不记得了。我在湛江的工商银行、南粤银行、农业银行、农信社、邮储银行、中国银行都开有账户，账号我记不住了。我的银行账户和黎绍生的银行账户有资金往来。黎绍生有时会使用我的账户，有时收别人的款项会叫别人打到我的账户，有时也叫我将钱转入我的账户再由我账户转给别人。我不清楚黎绍生为什么叫别人将钱打入我的账户。有时黎绍生使用我的账户是因为一些银行单日转出资金的笔数或金额有限制。我个人最多钱的时候也只有几万元，我个人的资金一般存在工行和农户的账户。我的账户中5万元以上的交易记录都是黎绍生使用的，因为我自己没有这么大额的交易。有的小额交易记录我无法区分是我还是黎绍生使用的记录。2013年5月，我账户中我的钱已被我花光，所以2013年5月之后我账户内的交易明细记录大部分都是黎绍生使用的记录。我账户的交易记录一般都是小额的（2万以下），且交易对手是我的亲友。我的资金来源有两个，一是打工的积蓄，二是帮黎绍生干活给我的。黎绍生没给我发放固定酬劳，一般我没钱就告诉他，他会给我一两千元，前后给了我3万多元。黎绍生资金出入较多的交易对手是黎某1、周某英、陈某兴、一个姓庞的坡头人、吴某军等。黎绍生一直打私彩赌博，2011年底至2012年初李某胜和我、黎绍生合伙做私彩，我们开始商量每期收几万元，后来做时收的投注更大。黎绍生占50%股份，我和李某胜各占25%，输赢按比例分摊，我和李某胜主要做“收飞”（即接受投注），到2012年底不做了，总共输了30万元左右，输的钱大部分是黎绍生出，具体按约定股份分摊。 15、证人李某胜的证言，证明：2007年左右，我认识黎绍生。主要帮他处理银行事务如操作网银、到银行转账、取款或存钱等。2011年左右，黎绍生开始在社会上大量借款，他的银行账户经常有资金出入，他经常要到银行办查账、转账等事情，但他还要到供电局上班，有时没空就叫我替他去办理转账等事。黎绍生向他人借款一般我不在场，借款的金额、期限、利息等我不清楚。他有时会叫我拿他的银行卡去转账，有时会将钱转到我的账户后叫我分成多笔转给他人，有时会叫我取现金交给他，有时交现金让我存到指定账户，有时会叫他人直接将钱转入我的账户后再指示我转出去或取现给他。转入黎绍生账户的资金中有相当一部分是他向他人借的钱，他叫我转账给他人的资金大部分是还给债主的利息和本金。每次黎绍生转钱到我账户或他叫人将钱打到我账户他都会打电话告诉我，叫我确认。有时账户钱不够，他会叫苏某转钱到我账户再转给他人，有时他会叫我转钱到苏某的账户再由苏某转给别人。一般黎绍生转到我账户或黎绍生叫他人转到我账户的钱都不会在我账户停留长时间，很快会叫我帮他转走。2012年4月，我不再帮黎绍生干活。2014年3、4月，黎绍生打电话说他欠了很多人的钱没法还，没地方住，要到我这里，我同意他到湛江市霞山区和我一起居住。期间经常有债主上门找黎绍生追债，2014年4月初霞山公安民警抓了黎绍生，押着到我家拿东西。很快黎绍生又被放了出来，又到我家居住，我于2014年10月从水泥厂宿舍搬到化州老家养鱼。我知道黎绍生向他人借款时很多以“做数”的名义借，“做数”就是指借钱转借给他人赚取利息差。我不清楚黎绍生具体如何使用借款，只知道黎绍生叫我将借来的钱转给他人，有很多是转给借过钱给他的人，有的说是还利息，有的没告诉我干什么，所以他的还款情况我不知道。我不知道有没有借现金，我知道的都是转账。我知道庞某传、陈某兴、罗某文、郑某兴、何某景、黎某1、庞某兴、周某英借了钱给黎绍生，还有很多人也借了，但我不认识。我的账户中5万元以上的交易都是黎绍生使用我账户的记录，因为我自己没有这么大额的交易。有的小额交易我无法区分是我使用还是黎绍生使用的记录，但有的五万元以下的也是黎绍生叫我转账的。我的账户中交易对手户名是张某燕、帅某、梁某、湛江东海房地产开发有限公司、李某霞、李某、李某波、占某苗、陈某富、蓝某明、詹某海、黎某3、黎某4、黄某宏、梁某权、陈某茜、李某1、李某2、李某国、李某珍、梁某、陈苗、招某光的交易明细与黎绍生没有关系，其他户名的交易绝大部分与黎绍生有关。黎绍生一直有买私彩，很多年前就向李某珠、唐某等人买私彩，2010年开始有时吃别人的私彩“飞”，意思是将别人购买私彩的投注接受下来不再报给别人，输赢自己结算。2011年10月左右开始黎绍生和苏某、我商量后决定我们三人合伙做私彩庄家，黎绍生占50%股份，我和苏某各占25%，输赢按股份结算，当时主要由我管账，我没空就由苏某，做了6、7个月后因为输钱不做散伙了。散伙后我和苏某继续合伙做私彩庄家，黎绍生仍自己赌私彩，还经常找我和苏某“报飞”（投注）。2012年9月25日和9月26日黎绍生和建行账户********先后向我建行账户********转账10万元和12万元就是在黎绍生向我和苏某投注赌私彩的情况之一。我和苏某、黎绍生合伙做私彩庄家有记账，账本最后交给黎绍生。我们合伙做私彩庄家总共输了120万元左右，黎绍生输了60万元左右，我和苏某各输30万元左右。 16、证人苏某财的证言，证明：黎绍生有些资金会经过我的银行账户，因为他经常叫李某胜、苏某等人帮他办转账等事，有时李某胜和苏某没空或不方便，黎绍生也会叫我帮他办理，有时李某胜和苏某也叫我帮黎绍生转账。在帮黎绍生转账时会有从黎绍生、苏某、李某胜的账户或其他我不认识的人的账户转些资金到我账户，我再按黎绍生、苏某、李某胜的要求转到他们指定的账户或提现金交给他们。黎绍生的资金通过我的建行********银行卡、农行********银行卡、工行********银行卡和622XX185银行卡转账。我知道黎绍生、苏某、李某胜以前都打私彩，有段时间他们合伙作私彩生意，但具体如何做我不清楚。 17、证人陈某生的证言，证明：我经营的砖厂名称是化州市宏丰建材有限公司，于2012年9月21日成立，法人代表是我弟陈某华。砖厂股东是陈某华和我。我认识黎绍生，2012年9月我向黎绍生说可一起筹建该公司，黎绍生通过林某东、黎某云、黎某荣等人汇了约627万元给公司管账的符某瑶，因2011至2013年底黎绍生欠我约337万元，我从汇入的627万元中扣除了337万元欠款，黎绍生实际用于公司筹建的款项只有290万元，后期黎绍生筹不到资金，我就不让他参与。2013年底或2014年初，我叫我儿子陈某福将林某东的160万元转入林某东账户，剩余130万元我叫我儿子写下130万元的欠条给黎某云。我和黎绍生之间已各不相欠，他在宏丰建材公司没有股份。 18、证人黎某荣的证言，证明：2012年9月，我和黎绍生、黎某云、林某东一起以黎绍生的名义在化州市投资砖厂，占股50%，陈某生占50%。但后来因黎绍生欠陈某生的钱，陈某生没收了我和黎绍生、黎某云的股份用于还债，退回了林某东的股份。 19、证人陈某福的证言，证明：我于2014年2月到化州市宏丰建材公司做财务。我不清楚黎绍生有否合作做砖厂，但我听我父亲说借过钱给黎绍生。 20、证人陈某华的证言，证明：化州市宏丰建材有限公司（砖厂）于2012底筹建，我于2013年5月左右拿了500万元给陈某生筹建砖厂并担任法人。我不认识黎绍生，不知道陈某生的债务关系。 21、证人林某东的证言，证明：2012年9月左右，黎绍生说要和陈某生在化州市合股办砖厂，他们各占50%股份，黎绍生将他所占股份分成四份，叫我和黎某荣、黎某云各出资160万元。我交了160万元给符某瑶，因资金紧张我于2014年3月向陈木要回160万元。陈某生说黎绍生欠他的钱，将属于黎绍生的钱扣掉。 22、证人黎某云的证言，证明：2012年，黎绍生与陈某生合伙办砖厂但资金不够，找我和黎某荣、林某东一起投资，每人160万元，以黎绍生的名义占砖厂一半股份。2014年春节后，陈某生找到我、黎某荣、林某东说黎绍生欠他很多钱，他要收回黎绍生的股份。陈某生收回股份后还剩部分钱，陈某生退了160万元给林某东，答应退130万元给我和黎某荣，写了一张130万元的欠条给黎某荣。 23、上诉人黎绍生的供述和辩解，供称：2009年（或2010年）我开始向朋友借钱，开始时数额不大，一般是10至20万元，按每月3%支付利息，我再转借给别人，每月收取5%的利息，这样我可获得利息差。开始时借钱和还钱的收支基本平衡且有一点获利。2010年11月开始有些欠我钱的人不还钱，我借钱和还钱的收支无法平衡，于是我继续借钱，用新的借款还旧的借款和利息。开始数额不大，但我不断借钱又还钱，再借钱，这样债务就滚雪球一样越滚越大，到2011年下半年时我借款的单笔数额已经较大了，大部分单笔10至50万元，有的单笔会超过100万元。2012年下半年以后，我借别人的钱大部分用来还之前借款的利息，只有很小一部分转借给他人赚利差，这样，我的债务越来越大，但我一直按借款时的约定支付利息给债权人。直到2014年1月，我连利息也还不了债权人，2014年1至2月不断有债权人找我追债，于是我在2014年2月底离开市区，先后到雷州和东海找唐某和郑某花还钱给我，当时我为了让自己冷静一下将手机关了3天。在我关手机期间，很多债权人找不到我，于是报警，2014年4月初湛江市公安局霞山分局刑侦大队就传唤我，2014年4月9日对我取保候审。 2010年开始有些人不按时还钱给我，我已有些还不起钱的苗头，但当时问题不大。2011年开始有部分人跑我的数，我感觉情况已经恶劣了，必须通过借新债来还旧债，否则无法支付债权人的利息和还债。到2012年我已绝望，只有不断借新债还旧债，过一天算一天。2012年我有追到个别人还一点钱，但还给我的钱始终不够支付利息和还债。我前后向社会上的人借了9000多万元，支付了约6000多万元利息，还了600多万元本金，这些是我凭印象估算的数，具体记不清了。我向我的朋友、同事、“放数佬”、亲戚借款，有的人会主动问我要不要，找到我要借钱给我，只要他们要求每月4%以下利息的我都会借。我记不清都有谁提出要借钱给我了。2010年底或2011年初，我购买了一台皇冠3.0轿车，车牌号粤G8XX**，价格46万元左右，分期付款，首期交了十几万元，余下每月供8000多元，供三年，现在该车已抵债给了何某景，折抵30万元债务。2012年我又购买了一台皇冠2.5轿车，湛江牌，尾数928，价格接近40万元，首期交了十几万元，每月供5000多元，供5年，这台车登记在我朋友黄某忠名下，首期是我的银行卡刷卡支付，月供是我转钱到黄某忠的卡后由他供，但到2014年1月我没办法出钱供，就由黄某忠出钱供，购买这台车是因为2012年我和李某胜、苏某合伙做私彩生意，李某胜、苏某经常需要去“收飞”，有车出入才方便，所以又购买了该台皇冠2.5轿车，该车应该在黄某忠处。大部分经常借钱给我的人不需要我说明借钱用途，有的人会问我借钱干什么，我就告诉他们借钱来转借给他人赚利息差、“过桥”或周转一下什么的。我说过我开砖厂，但我没有以投资砖厂的名义借款。2011年以来我借的钱大部分用来还旧债和支付高额利息，小部分转借他人赚利息差，小部分用来购买汽车等消费，还有小部分用于私彩赌博。我没有向借款给我的人说明借款大部分用来还旧债和支付利息。我不记得2011年以来通过转借给他人赚取利息差获利多少，但赚取的利息差完全不够我支付高额利息和还旧债。2011年以来我大概向30多人借过款。大部分用我的银行账户接受他人转账，小部分拿现金，我在工行、农行、建行、南粤银行、中行、邮储银行、农信社、广发银行都有账户，我通过这些账户接受他人的借款，具体账号、卡号我记不清了，接受他人借款主要用工行、农行、建行、南粤银行的账户，中行、邮储银行、农信社、广发银行的账户有用来接受他人借款但相对少点。我也用上面说的的账户支付利息给他人，也用现金支付利息但仅是小部分。我有用苏某、李某胜的账户来收取借款和支付利息，因为以前我在湛江供电局上班，没法经常跑银行，很多与转账有关的事都叫苏某、李某胜去办，所以会用到他们的账户，而且我以前不懂发手机信息，所以也会叫他们将他们的银行账号通过短信发给借款给我的人。另外我不懂操作网银，所以我的账户开通网银后，我将网银U盾交给苏某保管和操作，苏某、李某胜他们在帮我操作网银转账时也会将一些钱转账到他们的账户，再转出去，以做大他们的银行流水。我没直接使用过苏某财的账户，但我有时叫苏某、李某胜帮我转账碰到他们没空或不方便，他们会叫苏某财去操作，所以我会间接使用到苏某财的账户。我和苏某、李某胜、苏某财都是朋友关系，我没支付固定工资给他们，但有时会给他们一些钱，他们有时说没钱用了，我会支付1千几百元，有时他们去KTV玩或出去吃饭我会替他们买单。我借钱的具体情况他们应该不知道，我只是叫他们帮忙接收资金或将钱转出去。 我于2011年到2014年5月左右在南方电网湛江供电局工作。2012年底到2013年底与陈某杰、黄健忠、林某妙等人合伙开酒行，2013年底因经营不善结业不做。2013年与大哥黎某荣、二哥黎某云合伙建小产权房卖钱，我分了100多万元后投入做砖厂，2012年9月到2014年初与陈某生等人合伙在化州经营砖厂，2014年初因欠陈某生的钱，我在砖厂的股份被陈某生收去抵债。除了上述工作和经营，我没有其他工作和经营。从2011年1月1日以来，我的工资收入是每月3000多元，2014年5月左右我辞职后没有工资收入。经营酒行亏本，没什么收入。经营砖厂期间取得40万元左右分红，但都用于支付我集资的利息。建小产权房的收入投资砖厂，但砖厂的股份后来被人收去抵债，等于没什么收入。我没有其他收入了。从2011年1月1日以来我的收入不能支撑偿还向他人集资的本金和利息。 公安机关在现场查获我打私彩的资料包含一本叫《内部定头尾》的私彩书、5本我手写的私彩开奖记录、我手写的我购买1734至1736期私彩的投注记录。2009年开始我一直打私彩，总共输了60万元左右。期间我和苏某、李某胜合伙“收飞”（即接受别人的私彩投注），收到“飞”后上报给大庄家，别人通过我投注我要收投注金额7%做佣金，但如果通过我投资的赌客赌输了，我要代赌客垫付赌资给大庄家。我和苏某、李某胜按各自“收飞”的多少按比例分佣金，但赌客输了要垫付赌资，大部分都是我出钱。如果我们三人中有谁要“吃飞”，就自己和赌客对赌，自己结算。因为我垫付的赌资太多，赌客的钱又收不回来，继续做下去会越亏越多，所以我不和他们合伙做了。与苏某、李某胜合伙“收飞”期间，我垫付的赌资有300万元左右，其中有十几万元是我的积蓄，其他是向社会上的朋友借的。 原审判决认为，被告人黎绍生的行为已构成诈骗罪，应依法惩处。黎绍生归案后能如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条和第十条的规定，作出判决：（一）被告人黎绍生犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元。（二）继续追缴被告人黎绍生的违法所得退还本案被害人。 上诉人黎绍生上诉提出，其没有主动向李某、黄某伟、陈某思、万某娟、陈某祥、李某清、甑某强提出借款，相关人员系为获取高额利息而主动通过朋友向其提供借款，其行为不构成诈骗罪；其没有虚构事实骗取被害人钱款，没有将被害人钱款据为已有而是用于偿还旧债和支付利息，其行为应构成非法吸收公众存款罪而非诈骗罪。请求从轻处罚。 上诉人黎绍生的辩护人辩护提出，彭某强和黎某1在黎绍生被拘捕前均已向人民法院提起民事诉讼且已获判决，应认定两人放弃追究黎绍生的刑事责任；黎绍生没有非法占有目的，其行为应构成非法吸收公众存款罪。请求依法审查。 经审理查明，原审判决认定上诉人黎绍生以借款为名诈骗陈某文、黎某1、万某强等十七人计2353．92万元的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。 关于上诉人黎绍生有否主动向李某、黄某伟、陈某思、陈某祥、李某清、万某娟、甑某强借款及是否影响黎绍生诈骗罪名成立的问题。经查，李某、黄某伟、陈某思均指证黎绍生主动向他们提出借款，万某娟和万某强均指证黎绍生向万某强提出并通过万某强向万某娟借款，万某强指证黎绍生向其提出并通过其向甑某强借款，符某平、陈某祥、李某清均指证黎绍生向符某平提出并通过符某平向陈某祥、李某清借款，上述被害人陈述及证人证言与银行转账凭证等其他证据能相互印证，符合常理常情和本案事实，且相关被害人是否主动向黎绍生提供借款及借款目的是否为了赚取高额利息不影响评价认定黎绍生的诈骗罪名是否成立。因此，黎绍生辩称其没有主动向李某、黄某伟、陈某思、万某娟、陈某祥、李某清、甑某强提出借款且应据此认定其行为不构成诈骗罪理由不成立，不予采纳。 关于被害人彭某强和黎某1是否及能否放弃追究上诉人黎绍生刑事责任的问题。经查，在案证据证明彭某强和黎某1在黎绍生因涉嫌诈骗被采取刑事强制措施之前均已向人民法院提起民事诉讼且之后均获判决，说明两被害人依法请求黎绍生承担相应的民事赔偿责任，但不能说明两人放弃追究黎绍生的刑事责任，况且本案系刑事公诉案件，彭某强和黎某1作为被害人没有权利放弃追究黎绍生的刑事责任。因此，辩护人辩称应认定彭某强和黎某1已放弃追究黎绍生的刑事责任理由不成立，不予采纳。 关于上诉人黎绍生主观上有否非法占有目的及其行为是否构成非法吸收公众存款罪的问题。经查，第一、在案证据证明黎绍生故意隐瞒自己没有偿还能力的事实，虚构借款用途，不计后果地向他人高息借入大量款项，所得资金没有用于生产经营而是主要用于偿还旧债和支付利息以诱骗他人继续向其提供借款，完全没有考虑且事实上没有能力归还后续借入的款项，上述情况足以推定其主观上具有非法占有目的。因此，黎绍生辩称其没有虚构事实骗取被害人钱款、其辩护人辩称黎绍生没有非法占有目的理由不成立，均不予采纳。第二、在案证据证明黎绍生在向他人吸收资金时没有通过媒体、推介会、传单等途径向社会公开宣传，没有向社会公众即社会不特定对象吸收资金，不符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定的成立非法吸收公众存款罪必须具备的条件。因此，黎绍生及其辩护人辩称黎绍生的行为应当成立非法吸收公众存款罪理由不成立，不予采纳。 本院认为，上诉人黎绍生以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以支付高额利息为诱饵，骗取数额特别巨大的财物，其行为已构成诈骗罪。黎绍生归案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。黎绍生上诉请求改判其犯非法吸取公众存款罪并从轻处罚理由不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  吴铭泽 审判员  王晓文 审判员  刘晓光 二〇二〇年十一月十八日 书记员  谢瑞仪 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： (一)原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判; (二)原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判; (三)原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判;也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。