江西省南昌市青云谱区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0104刑初460号 公诉机关南昌市青云谱区人民检察院。 被告人万细文，男，1987年2月5日生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省南昌市新建区。原南昌华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司部门经理。2017年9月13日因赌博被南昌市公安局经开分局行政拘留五日。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月21日被南昌市公安局青云谱分局刑事拘留，同年9月20日被南昌市公安局青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌市第二看守所。 辩护人程阳阳，江西瀛洪仁律师事务所律师。 被告人毛云琴（又名周云琴），女1992年8月15日生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省南昌市新建区。原南昌华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司部门主管、见习部门经理。2017年9月13日因赌博被南昌市公安局经开分局行政拘留五日。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月14日被南昌市公安局青云谱分局刑事拘留，同年6月17日被南昌市公安局青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。 辩护人闵康，江西瀛洪仁律师事务所律师。 被告人庄小玲，女，1988年11月8日生，汉族，专科文化，户籍所在地江西省吉安市吉水县。原南昌华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司部门经理。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月2日被抓获归案，临时羁押于吉安市看守所，同月9日被南昌市公安局青云谱分局刑事拘留，同月29日被南昌市公安局青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。 辩护人周文强、彭辉森，江西红阳光律师事务所律师。 被告人耿艳云，女，1990年7月11日生，汉族，专科文化，户籍所在地湖北省随州市曾都区。原南昌华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司业务员。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月30日被南昌市公安局青云谱分局刑事拘留，同年10月10日被南昌市公安局青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。 辩护人刘开笔，江西明实律师事务所律师。 辩护人黄文欣，江西博德律师事务所律师。 南昌市青云谱区人民检察院以青检刑诉[2019]490号起诉书指控被告人万细文、毛云琴、庄小玲、耿艳云犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市青云谱区人民检察院指派检察员王维出庭支持公诉，各被告人及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2013年4月16日，黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司成立。公司成立后通过发放传单、组织开会、组织实地考察旅游等形式在取得被害人信任后，以帮助黄山华商山庄酒店管理有限公司销售旗下旅游、养老、酒店等项目预付储值会员卡的名义向不特定对象吸收存款，并许以年回报率12-14%。截止案发，经鉴定该公司在未取得批准情况下共向不特定对象吸收存款281，514，245元。 其中被告人万细文作为部门经理共向不特定对象吸收存款19027200元；被告人毛云琴作为部门主管、见习部门经理共向不特定对象吸收存款18662000元；被告人庄小玲作为部门经理共向不特定对象吸收存款11996900元；被告人耿艳云作为业务员共向不特定对象吸收存款5611000元。 公诉机关追加起诉称，2014年12月至2016年6月期间，被告人万细文以兴国将军果业发展有限公司南昌分公司的名义，通过发放传单、组织开会、组织实地考察等形式取得受害人信任后，以兴国县脐橙保鲜库、有机脐橙基地建设、脐橙、果蔬等农产品出口需要资金为由，承诺12个月回报率15%-20%，帮助兴国将军果业发展有限公司吸收社会公众存款。 经江西神州司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书鉴定：被告人万细文帮助兴国将军果业发展有限公司南昌分公司直接吸收存款70000元。 认定上述事实的证据有归案情况说明等书证；证人龚某等人的证言；被害人胡水华等人的陈述；被告人的供述与辩解等。 公诉机关认为，被告人万细文非法吸收公众存款19097200元，扰乱金融秩序，数额巨大，且具有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。且具有《中华人民共和国刑法》第二十五条规定情节。被告人毛云琴非法吸收公众存款18662000元，扰乱金融秩序，数额巨大，且具有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。且具有《中华人民共和国刑法》第二十五条规定情节。被告人庄小玲非法吸收公众存款11996900元，扰乱金融秩序，数额巨大，且具有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。且具有《中华人民共和国刑法》第二十五条规定情节。被告人耿艳云非法吸收公众存款5611000元，扰乱金融秩序，数额巨大，且具有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。且具有《中华人民共和国刑法》第二十五条规定情节。 被告人万细文当庭自愿认罪，对犯罪金额提出异议，记不清具体金额。 被告人万细文的辩护人提出，被告人万细文具有坦白及认罪认罚情节，在本案中系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人万细文系初犯、偶犯，主观恶性小。 被告人毛云琴当庭自愿认罪，辩称其是自已去公安局自首，犯罪金额没有起诉书指控的那么多。 被告人毛云琴的辩护人提出，1、对本案定性不持异议，对部分事实和犯罪数额有异议。2、被告人毛云琴在共同犯罪中只起了次要作地、辅助的作用，应认定为从犯，依法应当从轻、减轻处罚。3、被告人毛云琴具有自首情节，依法可从轻、减轻处罚。被告人毛云琴有认罪认罚的情节，依法可酌情从轻处罚。4、被告人毛云琴无前科劣迹，此次系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚。 被告人庄小玲对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人庄小玲的辩护人提出，对起诉书指控的罪名无异议，庄小玲具有以下从轻处罚或减轻处罚情节：1、被告人庄小玲具有坦白情节，可从轻处罚；2、被告人庄小玲认罪态度好，主观恶性小，有悔改表现，；3、在共同犯罪中属于从犯，应当从轻或减轻处罚；4、被告人庄小玲无前科劣迹，此次系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚。5、被告人庄小玲及其家属愿意在能承受范围内交清罚款，尽量弥补自己的过错。6、被告人庄小玲家庭情况特殊，父母老迈。建议给被告人庄小玲一个改过自新的机会，判处缓刑。 被告人耿艳云当庭自愿认罪，辩称犯罪金额没有起诉书指控的那么多。 被告人耿艳云的辩护人提出，1，对起诉书指控的金额有异议。2、吸收的金额中有部分金额案发前已经退回，可以作为量刑情节酌情考虑。3、被告人耿艳云主观上无犯罪故意，案发前已离职，构成犯罪中止。4、被告人耿艳云大部分客户是公司直接转交或老客户引荐，并非主动为之，请量刑时酌情考虑。5、被告人耿艳云系从犯，应当从轻、减轻处罚。6、被告人耿艳云具有坦白情节。7、被告人耿艳云退缴了违法所得，取得了谅解。8、被告人耿艳云自愿认罪认罚。9、被告人耿艳云家有幼女需要照顾。10、被告人耿艳云自己也是受害者，投入了数万元资金。综合被告人耿艳云的犯罪情节，请求对其适用缓刑。 经审理查明，2013年4月16日，黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司成立。公司成立后通过发放传单、组织开会、组织实地考察旅游等形式在取得被害人信任后，以帮助黄山华商山庄酒店管理有限公司销售旗下旅游、养老、酒店等项目预付储值会员卡的名义向不特定对象吸收存款，并许以年回报率12-14%。截止案发，经鉴定该公司在未取得批准情况下共向不特定对象吸收存款281，514，245元。 其中被告人万细文作为部门经理共向不特定对象吸收存款19027200元；被告人毛云琴作为部门主管、见习部门经理共向不特定对象吸收存款18662000元；被告人庄小玲作为部门经理共向不特定对象吸收存款11996900元；被告人耿艳云作为业务员共向不特定对象吸收存款5611000元。 2014年12月至2016年6月期间，被告人万细文以兴国将军果业发展有限公司南昌分公司的名义，通过发放传单、组织开会、组织实地考察等形式取得受害人信任后，以兴国县脐橙保鲜库、有机脐橙基地建设、脐橙、果蔬等农产品出口需要资金为由，承诺12个月回报率15%-20%，帮助兴国将军果业发展有限公司吸收社会公众存款。 经江西神州司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书鉴定：被告人万细文帮助兴国将军果业发展有限公司南昌分公司直接吸收存款70000元。 另查明，被告人万细文在黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司业绩提成为761224元，在将军果业发展有限公司南昌分公司的业绩提成为4200元。鉴定意见未对被告人毛云琴、庄小玲、耿艳云的违法所得进行鉴定。被告人毛云琴个人业绩11215000元，提成比例为3%，团队业绩7457000元，提成比例1%，共计提成411020元。被告人庄小玲4666000元，提成比例6%，团队业绩7345900元，提成比例1%。共计提成426878元。被告人耿艳云主动退缴违法所得80000元，取得了维权小组的谅解。 再查明，被告人毛云琴曾办理过名字为周云琴（身份证号3601221992××××××××）的户口，2017年10月31日，公安机关对周云琴（身份证号3601221992××××××××）的户口上报注销。案发后，公安机关依法查封了毛云琴（周云琴）位于南昌市**楼****房产**。 被告人万细文、庄小玲、耿艳云系被公安机关抓获归案；被告人毛云琴系主动投案。 上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、告知确认书证明：对相关涉案情况向集资参与人进行告知。 2、查封通知书证明：公安机关依法查封了毛云琴（周云琴）位于南昌市Ｔ）位于南昌市**楼****房产** 3、安徽省黄山市人民检察院起诉书证明：黄山市人民检察院对黄山华商山庄酒店管理有限公司的负责人曾永军、卓悦、梁军等人提起公诉，黄山市人民检察院未认定单位犯罪。 4、情况说明证明：每个业务员有唯一对应的业务员代码。 5、证人杜某的证言证明：杜某参与黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司的非法吸收公众存款罪案，其上级为见习部门经理周云琴即毛云琴。 6、证人曹某的证言证明：周云琴（毛云琴）为见习部门经理，手下业务员有范少平、缪红娟、饶小艳等人。 7、证人龚某、田某、张某、刘某、李某等人的证言证明：万细文、毛云琴、庄小玲、耿艳云参与黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司的非法吸收公众存款罪案，万细文、庄小玲是部门经理。万细文帮助兴国将军果业发展有限公司南昌分公司非法吸收公众存款并拿提成。 8、投资参与人的陈述证明：胡华水等人以购买预付储值卡的形式向黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司进行了投资。参与黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司非法吸收公众存款的人有万细文、庄小玲、周云琴等人。黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司的人员会帮助兴国将军果业发展有限公司南昌分公司非法吸收公众存款。 9、被告人万细文的供述与辩解证明：被告人万细文从2013年4月至2017年3月帮助黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司非法吸收公众存款，经龚某任命为部门经理。其对鉴定无异议，本人也在黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司有投资。其还帮助兴国将军果业吸收了公众存款。 10、被告人毛云琴的供述与辩解证明：毛云琴的亲生父亲和养父分别以毛云琴和周云琴的名字给其上了户口。2017年，公安机关把周云琴的户口撤销了。毛云琴以周琴的身份在黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司任业务员、部门主管等职，实施了非法吸收公众存款的行为。其对鉴定的业绩金额有异议，但无证据予以证实。其个人在黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司也有投资。 11、被告人庄小玲的供述与辩解证明：庄小玲在黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司任部门经理，实施了非法吸收公众存款的行为，不记得任职时间。其对鉴定的业绩金额有异议，但无证据予以证实。其个人在黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司也有投资。 12、被告人耿艳云的供述与辩解证明：耿艳云在黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司实施了非法吸收公众存款的行为。其对鉴定的业绩金额有异议，但无证据予以证实。 13、安徽东方司法鉴定所皖东司鉴字【2018】029号司法鉴定意见书、关于毛云琴、庄小玲业绩情况说明、情况说明共同证明：根据黄山华商山庄酒店管理有限公司后台数据和相关银行流水等资料，南昌分公司涉案投资人2903人，涉案投资总额281,514,245.00元，未兑付金额115,314,171.00元,详见附表。被告人万细文作为部门经理共向不特定对象吸收存款19027200元；被告人毛云琴作为部门主管、见习部门经理共向不特定对象吸收存款18662000元；被告人庄小玲作为部门经理共向不特定对象吸收存款11996900元；被告人耿艳云作为业务员共向不特定对象吸收存款5611000元。被告人万细文个人投资13万元，庄小玲个人投资1.5万元，毛云琴个人投资1万元，耿艳云个个投资8万元，上述金额起诉书已扣减。 14、江西神州司法鉴定中心赣神州【2018】司会鉴字第20180925号司法鉴定意见书证明：万细文帮助兴国将军果业发展有限公司南昌分公司非法吸收公众存款7万元。 15、辨认笔录证明：胡华水、李某、余立珂辨认出部门经理万细文；胡华水、王三妹、刘某辨认出毛云琴（周云琴）；郭慧娟、姜招金、李某辨认出庄小玲；张某、田某、李某辨认出耿艳云。 16、抓获经过、归案情况说明证明：被告人万细文、庄小玲、耿艳云系抓获归案；被告人毛云琴系主动投案。 17、被告人万细文、毛云琴、庄小玲、耿艳云的户籍证明证明：被告人万细文、毛云琴、庄小玲、耿艳云案发时均已成年，负完全刑事责任。 18、银行转账单证明：被告人耿艳云退缴违法所得8万元。 19、谅解书证明：维权小组出具谅解书，对耿艳云的行为予以谅解。 关于被告人毛云琴的辩护人提供的出生证明和出院记录证明被告人毛云琴2015年年底因怀孕生子离开公司，期间无犯罪，经审理认为，上述证据仅能证明2015年怀孕，2016年1月生孩子，并不能证明被告人毛云琴从黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司离职，故对上述证据不予采信。 针对被告人及辩护人对犯罪金额提出的异议，经审理认为，公诉机关出示了安徽东方司法鉴定所皖东司鉴字【2018】029号司法鉴定意见书、关于毛云琴、庄小玲业绩情况说明、情况说明等证据证明起诉书指控的犯罪金额，且被告人及辩护人未提供证据证明安徽东方司法鉴定所皖东司鉴字【2018】029号司法鉴定意见书鉴定金额错误，故对该辩解及辩护意见不予采信。 本院认为，被告人万细文违反国家金融管理法律制度，伙同他人非法吸收公众存款人民币19027200元，扰乱金融秩序，且数额巨大，公诉机关指控的罪名成立。被告人万细文的辩护人提出的，被告人万细文在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人万细文归案后，如实供述了自己的罪行，具有坦白情节，依法可从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。 被告人毛云琴违反国家金融管理法律制度，伙同他人非法吸收公众存款人民币18662000元，扰乱金融秩序，且数额巨大，公诉机关指控的罪名成立。被告人毛云琴的辩护人提出的，被告人毛云琴在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人毛云琴归案后，如实供述了自己的罪行，具有自首情节，依法可从轻、减轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。 被告人庄小玲违反国家金融管理法律制度，伙同他人非法吸收公众存款人民币11996900元，扰乱金融秩序，且数额巨大，公诉机关指控的罪名成立。被告人庄小玲的辩护人提出的，被告人庄小玲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人庄小玲归案后，如实供述了自己的罪行，具有坦白情节，依法可从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。 被告人耿艳云违反国家金融管理法律制度，伙同他人非法吸收公众存款人民币5611000元，扰乱金融秩序，且数额巨大，公诉机关指控的罪名成立。被告人耿艳云的辩护人提出的，被告人耿艳云在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人耿艳云归案后，如实供述了自己的罪行，具有坦白情节，依法可从轻处罚；被告人耿艳云退缴了违法所得，取得谅解，可酌情从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人万细文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月21日起至2024年8月20日止。罚金自本判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人毛云琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月14日起至2023年11月13日止。罚金自本判决生效后三十日内缴纳。） 三、被告人庄小玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月2日起至2023年10月1日止。罚金自本判决生效后三十日内缴纳。） 四、被告人耿艳云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后三十日内缴纳。） 五、依法追缴被告人万细文违法所得765424元，发还集资参与人。 六、公安机关查封了被告人毛云琴（周云琴）位于南昌市Ｔ1Ｔ2＃楼一单）位于南昌市**楼****房产**411020元（如有不足继续追缴被告人毛云琴的其他财产），发还集资参与人。 七、依法追缴被告人庄小玲违法所得人民币426878元，发还集资参与人。 八、被告人耿艳云退缴的违法所得人民币八万元发还给集资参与人。 （注：本案集资参与人名单，均以安徽东方司法鉴定所皖东司鉴字[2018]029号司法鉴定意见书和、江西神州司法鉴定中心赣神州【2018】司会鉴字第20180925号司法鉴定意见书为准）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  熊晓珠 人民陪审员  葛南珍 人民陪审员  李文华 二〇二〇年十一月十二日 法官 助理  刘 剑 书 记 员  黄小琴