安徽省芜湖市镜湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0202刑初332号 公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。 被告人陈辉，男，1989年10月5日出生，汉族，大专文化，芜湖冠众汽车销售有限公司实际经营人，户籍地安徽省濉溪县，经常居住地安徽省濉溪县。2019年11月19日因本案被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年12月25日经芜湖市镜湖区人民检察院批准逮捕，同日由芜湖市公安局镜湖分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。 辩护人许尉武，安徽安江律师事务所律师。 安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检二部刑诉（2020）1765号起诉书指控被告人陈辉犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月20日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，并于2020年11月9日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员方晓玲出庭支持公诉，被告人陈辉及其辩护人许尉武到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明:2017年3月29日，被告人陈辉在芜湖市镜湖区注册成立芜湖冠众汽车销售有限公司，公司法人系陈辉的妻子陈某，公司经营地址在芜湖市镜湖区，被告人陈辉系该公司实际控制人。后被告人陈辉以公司需要资金周转为由，违反国家金融管理制度，采取高额付息为诱饵，承诺一定期限内归还本金的方式，并利用虚假的房产证明、合作协议等资料欺骗借款人，与社会不特定人员签订借款协议，先后向覃玉翠、张晶、张小平、牛和忠、周承凤、贾忠仁、李孝天、吴立斌、杨爱琴、叶家凤、宋某等11人非法吸收资金，合同金额共计85.84万元，实际本金共计62.1005万元，归还本金和利息5.15万元，实际造成借款人直接经济损失共计56.9505万元。 2019年11月19日，被告人陈辉被公安机关抓获归案，到案后如实供述了其非法吸收公众存款的犯罪事实。 上述事实中，被告人陈辉在开庭审理中亦无异议，并有集资参与人覃玉翠、张晶、张小平等人的报案材料和陈述，证人陈某、宋某、胡某、乐某、李某、占某、吕某等人的证言，书证户籍信息、到案经过、私营企业基本注册信息查询单及相关材料、芜湖安奇汽车股份有限公司与芜湖冠众汽车销售有限公司的协议及芜湖安奇汽车股份有限公司出具的情况说明、吕某的房屋所有权证存根、国家税务总局芜湖市镜湖区税务局出具的证明、民事起诉状、本院（2018）皖0202民初6213号民事判决书、借款协议、银行账户开户信息及交易流水，审计报告等证据证实，足以认定。 关于被告人陈辉及其辩护人提出是单位犯罪的意见。经查，被告人陈辉在芜湖冠众汽车销售有限公司成立以后，以实施犯罪行为为主要活动，不以单位犯罪论处。故对被告人辩解及其辩护人该辩护意见不予采纳。 关于被告人陈辉及其辩护人提出已经支付集资参与人本金和利息9.68万元的意见。经查，被告人陈辉当庭供述支付集资参与人的本金和利息都是通过转账的方式，但是除了有集资参与人认可的5.15万元本金和利息之外，其余的被告人未提交相关证据证实，故对被告人辩解及其辩护人该辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人陈辉违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象非法吸收公众存款共计62.1005万元，给集资参与人造成直接经济损失数额在50万元以上，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人陈辉到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚，本院依法予以从轻、从宽处罚。对辩护人相关辩护意见予以采纳。为打击犯罪，保护国家的金融管理制度，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人陈辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年,并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月19日起至2022年11月18日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。） 二、违法所得予以追缴，责令被告人陈辉退赔各集资参与人的经济损失。（清单附后） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙 玲 人民陪审员  余跃进 人民陪审员  赵 霞 二〇二〇年十一月九日 法官助理戴晴晴 书记员向玉媛 附集资参与人清单：                            序号                       集资参与人姓名                       投资金额（单位：元）                       收到利息、本金（单位：元）                       实际损失（单位：元）                               1                       覃玉翠                       100000                                             100000                               2                       张晶                       170005                       20000(本金)                       150005                               3                       张小平                       60000                                             60000                               4                       牛和忠                       22500                                             22500                               5                       周承凤                       50000                       20000                       30000                               6                       贾忠仁                       60000                       4000                       56000                               7                       李孝天                       75000                                             75000                               8                       吴立斌                       30000                                             30000                               9                       杨爱琴                       30000                                             30000                               10                       叶家凤                       16000                                             16000                               11                       宋金华                       7500                       7500（本金）                       0                               共计                       621005                       51500                       569505                附相关法条：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。