贵州省贵阳市花溪区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔0111刑初424号公诉机关贵州省贵阳市花溪区人民检察院。被告人吴林**，男，1974年5月10日出生，汉族，小学文化，务工，户籍所在地贵州省贵阳市云岩区，现住浙江省东阳市。因涉嫌犯诈骗罪，2017年7月5日被贵阳市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2017年8月8日被贵阳市公安局经济技术开发区分局取保候审，2019年3月6日经贵阳市花溪区人民检察院批准逮捕，2019年3月8日被抓获，并临时羁押于义乌市看守所，2019年3月11日被贵阳市公安局经济技术开发区分局执行逮捕，现羁押于贵阳市第一看守所。辩护人陈勇，贵州恭信律师事务所律师，执业证号15201201310617453。辩护人胡洪，贵州恭信律师事务所律师，执业证号15201201610662130。贵州省贵阳市花溪区人民检察院以花检公诉刑诉[2019]1414号起诉书指控被告人吴林**犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。贵阳市花溪区人民检察院指派检察员龙江出庭支持公诉，被告人吴林**及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：1、2017年5月7日，被告人吴林**谎称其朋友程某急需用钱，用一辆奔驰车抵押向吴林**借款450000元，抵押期限十天，到期可以赚取利息。被告人吴林**让何某1共同出资借款给程某，为了让何某1相信，吴林**伪造了程某向吴林**借款的手续，何某1看后同意借款100000元，吴林**将程某借款手续和奔驰车钥匙、行驶证拿给何某1保管，自己保管车辆，后何某1在经开区家中通过转账和现金方式给吴林**共计100000元人民币。经查询，奔驰车车主不是程某。经鉴定，程某借款手续是吴林**所写。2、2017年5月10日，被告人吴林**谎称其朋友冯某急需用钱，用一辆捷豹车抵押向吴林**借款280000元，抵押期限十天，到期可以赚取利息。被告人吴林**让何某1共同出资借款给冯某，为了让何某1相信，吴林**伪造了冯某向吴林**借款的手续，还租赁一辆捷豹车让何某1查验。何某1查看后同意借款140000元，吴林**将冯某的借款手续和捷豹车钥匙、车辆大本、行驶证等拿给何某1保管，自己保管车辆，后何某1在经开区家中通过转账140000元人民币给吴林**。经查询，捷豹车车主不是冯某。经鉴定，冯某借款手续是吴林**所写。3、2017年1月16日至5月4日，被告人吴林**使用伪造的三本房产证分别向唐某借款80000元，向何某1借款200000元，向孙某借款120000元，后又以该房屋与周某签订租赁协议，向周某借款240000元，借款后吴林**于2017年5月初失联。2018年4月，被告人吴林**将房子卖给邹某。为证实上述事实，公诉机关提供有被告人户籍证明、到案情况说明、被告人吴林**的供述、行驶证、车钥匙、证人证言、被害人陈述、司法鉴定意见等证据，并认为被告人吴林**的行为已触犯刑法，构成诈骗罪，提请本院依法判处。被告人吴林**辩称：我给何某1借款100000元是打了借条的，并没有任何抵押，而且她只给我86000元。第二桩我也写了借条没有给何某1任何抵押。第三桩我给何某1借款案八分利息算，我没有给何某1任何抵押物；给唐某借款80000元，是信用借贷，我写了借条，他要求把房产证复印件给他，一天1200元的利息；我不认识孙某，我和他没有任何借贷关系；我也不认识周某，我跟他没有任何借贷行为，我们之间没有任何转账记录，我没有把房屋租赁给周某。程某、冯某的借条系我伪造的，但是是处于虚荣心，没有对外展示过。何某1和我从小就认识，2013年至2017年她和我有经济往来，每一次借款我都是如期归还，起诉书第一笔款项何某1以放利息为收入，我管他借了200000元，她让我出示房产证、身份证复印件，要求我在借款栏上给她一个说法，我说用我名下房产抵押，我在抵押栏上给她一个说法，我给她房产证后，她和公安机关说房产是假的；第二笔款项，我向何某1借款100000元，利息一角钱，我认为这个是高利的借贷金额，且是扣除砍头息的。我没有给何某1捷豹车和奔驰车的手续，捷豹车是我租赁的，在租赁期间我就归还了，我没有拿车辆资料骗取何某1的借款。陈春艳2015年内至2017年从来没有来过我的公司，没有陈春艳说的事实。孙志远是通过朋友介绍向他借了120000元，协议利息二角五，我当时给他的房产证和土地使用证是原件。我的案件只是民间借贷纠纷，请法庭判我无罪。被告人吴林**的辩护人提出如下辩护人意见：1、被告人吴林**与何某1、唐某等人之间为民间借贷关系，属于民事法律调整的范围，公诉机关指控其涉嫌诈骗罪的事实不清，证据不足。2、案发时，房产证载明的房屋属于被告人所有是客观事实，不论被害人手中的房产证是真是假，双方是以被告人所有的房屋作为抵押，被告人并未向出借人捏造虚假事实骗取借款，行为不具有欺骗性，主观不具有非法占用的故意。3、公诉机关出示的房产证，并没有司法鉴定机构出具鉴定辨别真伪。4、与唐某道德借款实际只收到56000元，双方签订房屋租赁合同，不具有非法占用的故意；与孙某的借条，无相关支付凭证，无法证明孙某借款给被告人；与周某的借款，周某承诺书、人民调解协议证明周某实际占有租赁房屋，已从房屋买受人处获得租金110000元，不能证明被告人主观上有非法占用的故意。经审理查明：1、2017年5月7日，被告人吴林**虚构其朋友程某急需用钱，用一辆奔驰车抵押向吴林**借款450000元，抵押期限十天，到期可以赚取利息的事实，让何某1共同出资借款给程某，为了让何某1相信，被告人吴林**伪造了程某向吴林**借款的手续，何某1看后同意借款100000元，被告人吴林**将程某借款手续和奔驰车钥匙、行驶证拿给何某1保管，自己保管车辆，2017年5月8日何某1分三次向吴林**转账共计人民币90000元。经查询，奔驰车车主不是程某。经鉴定，程某借款手续是吴林**所写。2、2017年5月10日，被告人吴林**虚构其朋友冯某急需用钱，用一辆捷豹车抵押向吴林**借款280000元，抵押期限十天，到期可以赚取利息的事实，让何某1共同出资借款给冯某，为了让何某1相信，被告人吴林**伪造了冯某向吴林**借款的手续，并租赁一辆捷豹车让何某1查验。何某1查看后同意借款140000元，吴林**将冯某的借款手续和捷豹车钥匙、车辆大本、行驶证等拿给何某1保管，自己保管车辆。2017年5月10日何某1分三次向吴林**转账共计人民币109997元，2017年5月11日何某1向吴林**转账人民币30002元。经查询，捷豹车车主不是冯某。经鉴定，冯某借款手续是吴林**所写。3、2017年3月29日，被告人吴林**就贵阳市云岩区房屋与周某签订房屋租赁协议，约定租期十二年，总租金为120000元，以房屋租赁形式向周某借款人民币120000元，周某于当日向被告人吴林**62×××32的银行卡内分三次转账共计人民币120000元；同日，被告人吴林**及其妻子邓敏与周某签订另一房屋租赁协议书，约定将位于白云区的房屋出租给周某。另查明：被告人吴林**系贵阳市云岩区的房产的所有权人，该房屋建筑面积119.88平方米，登记价格为人民币615000元。2017年1月16日，被告人吴林**使用伪造的上述房产权属证明与唐某签订借款合同，向唐某借款人民币80000元，被告人吴林**于2017年3月19日转账10000元、2017年3月29日转账8000元、2017年4月21日转账16000元，共计人民币34000给唐某；同日，被告人吴林**就贵阳市云岩区房屋与唐某签订房屋租赁协议，租期为十年。2017年3月18日，被告人吴林**使用伪造的上述房产权属证明向何某1借款人民币200000元，并出具借条。借条载明：借款期限为2017年3月18日至2018年3月17日，自愿用二桥（贵龙园）6栋3单元201号房产作为还款抵押。2017年3月18日何某1向吴林**62×××09的银行卡转账人民币184000元。另，2018年初，被告人吴林**以该房产作为抵押向邹某借款250000元，因吴林**无力偿还钱款，将该房屋抵押给邹某，邹某向银行支付该房的剩余贷款388597.52元，于2018年4月4日办理不动产变更登记。邹某在进入该房屋时，向租赁人赵小洪、周某补偿共计人民币110000元。上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实：1、被告人的户籍证明，证实被告人吴林**犯罪时系具有刑事责任年龄。2、到案情况说明，证实2017年5月25日公安机关在贵阳市将被告人吴林**抓获。3、银行流水，证实2017年3月29日周某分三次向吴林**转账共计人民币120000元；2017年3月18日何某1向吴林**转账人民币184000元；2017年3月24日何某1向吴林**转账人民币47500元；2017年4月21日何某1分六次向吴林**转账共计人民币272990元；2017年5月8日何某1分三次向吴林**转账共计人民币90000元；2017年5月10日何某1分三次向吴林**转账共计人民币109997元，2017年5月11日何某1向吴林**转账人民币30002元。4、被害人孙某的陈述：2017年3月29日，吴林**和一个男子来我公司（贵州远至商务有限公司）向我借钱，说他要开咖啡吧要20万元，两个月还给我，我同意借他12万元，他答应两个月后还我13万元，我在公司拿了12万元的现金给他，他写了一张借条，并且拿他云岩区的房产证和土地使用证给我。2017年5月中旬他电话打不通了，我去他家找他，里面有些人住，我就拿吴林**给我的房产证处理，那些人也拿了房产证给我看，我才发现被骗了。5、被害人唐某的陈述：2017年1月的一天，我手机微信好友向我推荐一名借钱的人叫吴林**，说要借8万元用来发他公司的工资。2017年1月16日，吴林**找我商谈借款的事情，他来找我时带了一本房产证和一本土地使用证，说将他名下的商品房抵押，让我放款给他。我让他必须通知他老婆知道并签字，他当我的面打电话给他老婆讲了借款的事情，他老婆同意后，他说借款8万元，过完年还9万元给我，我同意后当场签订8万元的借款合同和一份房屋租赁合同，借款合同上写明2017年4月15日前归还，租赁合同上写明吴林**将贵阳市云岩区黔春路9号贵龙园小区6号楼3单元2楼1号的住房租赁给我使用，期限自2017年1月16日至2027年1月15日。签完合同他带我去他房子里看了一下，当时他老婆邓敏也在，也在我们之前签的合同上签字。我2017年1月17日通过手机绑定的6212262402025064920工商银行转了52000元到吴林**的62×××32的卡上，给了他28000元的现金。还款期限到了后，吴林**陆续还了我38000元，到了五月份我联系不上他就到公安报案了。6、被害人周某的陈述：2017年3月29日在贵阳市南明区建设银行内被吴林**骗了24万元，借钱的时候，他拿了他名下的一套房子和他老婆邓敏名下的一套房子以出租的方式抵押给我，并签订了两份租赁协议书，2017年4月27日吴林**一直没有还钱给我，我就去了他二桥家中发现被骗了。7、被害人何某1的陈述：2017年3月10日，吴林**打电话给我说他和别的车行做生意，车行抵押的车子到期后，帮车主调头，车主为了感谢会给点数，3月18日我在贵阳市建设银行转账184000元给吴林**，并补了16000元现金，他当时就把20万元的借条及二桥贵龙园房产证抵押给我。2017年3月24日，他说车行有事急需5万元周转，我打了47500元给他，2500元是他让我先扣除的利润。2017年4月21日打给他272990元，因为吴林**说可以先从本金里面扣除前期所投资的钱，他还是按照30万元写的借条，他喊他老婆作担保人，用宝马车给我抵押。5月7日吴林**打电话说他朋友抵押了一辆奔驰400在他那里，说他还差10万元现金，叫我借10万元给他，我在家里用手机转了9万元，5月8日在他头桥办公室补了1万元现金给他，后他把借条及奔驰400车钥匙给我抵押。5月10日吴林**打电话说他朋友用一辆捷豹车在他那里做抵押，他朋友工地上的工人需要28万元动手术，让我借14万元给他，我去二桥试车后他把14万元的借条、捷豹车车钥匙、机动车登记本、行驶证给我，我通过手机银行转账11万多给他，剩下的给他现金。8、证人邹某的证言：经邓金平介绍认识吴林**，吴林**带我到贵龙苑6栋3单元201，开门里面有两名年轻人说他们是租房子的，合同年底到期，出来后吴林**说先给他30万元发工资，我让他和我去办抵押手续，如果他还不了钱房子由我自己处置，我只有25万元，吴林**说可以，我们一起去南明区公证处办理公证，第二天我就打钱给吴林**，过了一个多月的样子吴林**打电话说还不了钱，把房子卖给我抵账，他说60万，我看过房子觉得挺划算的，就同意并约他办理过户手续，后来联系不上他，我就先去邮政银行把房子尾款38万还了，还完之后就和唐建去房管局办理过户手续，过完户我去收拾房子，看见门口贴了房子已租有事联系，我打电话联系对方，公司负责人周某拿出房产证和租赁合同给我看，如果我要这个房子要求我把21万给他们就搬出来，后来我们经司法调解，我赔偿他们两家公司一家5万元、一家6万元，付完钱我们签了一个调解协议。9、证人程某的证言：我经朋友介绍认识吴林**，只见过一次面，2015年底吴林**说他那里可以办理信用卡，我拿身份证给他复印过，我没有和吴林**签过车辆抵押手续，我的名下只有一辆摩托车。10、证人冯某的证言：我不认识吴林**，我从来就没有买过车，没有和吴林**签订过抵押合同。11、证人田某、何某2、宋某的证言，证实三人投资到吴林**的公司，到2016年后都没有领到工资。12、证人吴某1、吴某2、吴某3、陈某的证言，证实被告人吴林**向多人借款的事实。13、被告人吴林**2017年7月4日的供述：我是以开公司资金周转向何某1借钱，有一笔十万元，是2017年4月20日左右借的，一笔二十万是在前一笔之前几天借的，2017年4月底的一天借了三十万元，2017年5月的一天借了十万，2017年5月10日左右借了两笔共计二十四万元。这些钱是在我的办公室写好借条，之后何某1当面手机银行转钱给我的。何某1提供的2017年3月18日的借条是我写的，借条上的“房产证作为抵押”，应该写的是“房产证复印件作为抵押”。我和何某1是多年的朋友相互信任，都是信用借款，没有抵押过东西给何某1。被告人吴林**2017年7月5日的供述:2017年5月9日在贵阳市云岩区租赁了一台贵Ａ×××**捷豹车去吃酒，我是下午三点租的车，当天下午就还车了。2017年5月10日没有人用贵Ａ×××**捷豹车做抵押向我借钱，不认识冯某。2017年初向唐某借了8万元，用房产证、土地证的复印件做抵押。被告人吴林**2017年7月6日的供述:2017年3月8日，我给何某1说要装修我的服装公司，向她借款20万元，我拿8分息给她。3月18日何某1主动来公司找我，何某1说她不放心要我提供担保抵押，我说拿我资产的复印件给她，她同意后第二天转了186000元给我。写的有借条和抵押合同，抵押处我写的用我二桥黔春路那套房子房产证做抵押，但是我和她关系很好，她只要复印件不要原件。我的房产证以前拿给一个孙老板抵押了12万元。2017年1月16日我拿房产证复印件向姓唐的借了8万元，用来进货和发工人工资，一万元一天一百元的利息，利息我给到2017年4月底，后来没钱付了。何某1借钱给我的时候，我给她说过房子的产权抵押了8万元给唐老板的。2017年3月25日，我在小河区何某1的公司向她借了5万元，每天给她50元的利息，她当时转了47500元给我，扣了10天的利息。2017年4月21日我向何某1借款30万元，她同意借给我，我按9分的息给她，并要求我拿宝马车证件给她作抵押，我们在办公室谈好借款后，她当场转了78000元给我，剩下的她第二天转给我的。2017年5月7日我向何某1借款10万元周转，用什么抵押没有我记不清了。2017年5月10日，在我办公室向何某1借款14万元用于公司周转，还款日期是一个月，2017年5月9日15时左右租赁一辆捷豹车去白云区吃酒，没吃成就在二桥转了两圈把车还了。14、“机动车登记证书”、贵阳市公安交通管理局车辆管理所出具的情况说明，证实本案涉及的贵Ａ×××**号车的“机动车登记证书”与电子档案登记记录车辆信息不一致，该“机动车登记证书”不是该所核发；贵ＡＫＸ0**号“机动车行驶证”与电子档案登记记录车辆信息不一致，该“机动车行驶证”不是该所核发。15、“房屋所有权证”、贵阳市房地产交易管理中心出具的情况证明，证实本案涉及的“房屋所有权证”两本经验证，未见“FWSYQZ”字样，该证不符合贵阳市房地产交易管理中心发放《房屋所有权证》特征。16、房产中心查阅资料、完税证明，证实吴林**所有的坐落于云岩区房产已变更权利人为邹某。17、被害人何某1提供的借条，证实被告人吴林**多次向何某1借款，其中本案涉及借条三份，2017年3月18日的借条载明：吴林**借到何某1人民币200000元，借款期限为2017年3月18日至2018年3月17日，自愿用二桥（贵龙园）6栋3单元201号房产作为还款抵押。2017年5月7日的借条载明：吴林**借到何某1人民币100000元，借款期限为2017年5月7日至2017年5月16日。2017年5月10日的借条载明：吴林**借到何某1人民币140000元，借款期限为2017年5月10日至2017年5月13日。18、房屋租赁合同、借款合同，证实2017年1月16日被告人吴林**与唐某签订借款合同，合同载明：吴林**向唐某借款人民币80000元，借款期限2017年1月16日至2017年4月15日。19、房屋租赁协议书、收条，证实吴林**收到周某支付的人民币120000元，收款银行账号62×××32。上述证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，形成证据锁链，本院依法予以确认，作为认定本案事实的依据。本院认为，被告人吴林**以非法占有为目的，虚构他人向其借款可赚取高额利息的事实，骗取被害人何某1信任后，邀约何某1出资与其共同向他人出借资金，以此手段骗取被害人钱款共计人民币涉案金额共计人民币229999元；同时将已经出租他人的个人房屋以出租形式与周某签订租赁合同，以房屋租赁形式向周某借款120000元；被告人吴林**通过上述手段实施诈骗行为，共骗取钱款349999元，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪。对于公诉机关指控被告人吴林**以上述手段骗取被害人何某1钱款共240000元的金额，现有证据中被告人吴林**与何某1的银行转账往来记录显示被害人何某1共转款229999元给被告人吴林**，该金额少于双方签订的借款协议金额，但结合被告人吴林**“借款时何某1已扣除一定利息”的辩解意见，本院以双方具有转账记录金额认定被告人吴林**诈骗金额；对于公诉机关指控被告人吴林**使用伪造房产证向唐某、何某1、孙某骗取“借款”400000元的事实，本案中位于云岩区的房屋确系被告人吴林**所有，其虽以该房屋为抵押向唐某、何某1、孙某借款，并将伪造的该房屋房产证交付借款人作为“抵押”，但不动产抵押权的设立并不以交付权属证明文件为要件，且被告人吴林**向唐某、何某1、孙某的借款总金额低于该房屋购买价格，被告人吴林**的该借款行为系出示财产权属证明后取得出借人信任的借款行为，不能据此认定其主观具有诈骗的故意，对于其出示的伪造产权证明文件是否系其本人伪造，公诉机关未进行指控也未提供相应证据予以证实，可另案处理。故对于公诉机关指控的该部分犯罪事实本院不予认定；对于公诉机关指控的被告人吴林**以上述房屋与周某签订租赁协议骗取“租金”240000元的事实，被告人吴林**就贵阳市云岩区房屋与周某签订租赁协议时约定租期为12年，总租金为120000元，并以此金额作为实际向周某的借款金额，对于被告人吴林**同时以其妻子邓敏的位于白云区恒大城的房屋与周某签订房屋租赁协议的事实，公诉机关并未提供证据证实该租赁行为是否存在重复租赁、以租赁代借款等事实，故对于该部分涉及钱款本院不予认定为被告人吴林**的犯罪金额。对于被告人吴林**辩称其没有将伪造程某、冯某的借款手续提供给何某1，其伪造程某、冯某向其借款的借条系处于虚荣心，并未交给过任何人的辩解意见，本案中，公安机关系在立案侦查后，被害人何某1将上述伪造的借条交至公安机关，该事实与被告人吴林**的辩称事实明显相悖，故本院对该辩解意见不予采信；对于被告人吴林**辩称的其与被害人之间系民间借贷纠纷，不构成犯罪的意见，经查，被告人吴林**虚构程某、冯某向其借款的事实，并伪造相关借款文件骗取被害人何某1信任，从而邀约何某1出资与其共同向程某、冯某出借资金，进而自行占有了何某1钱款，其行为具有明显的非法占有故意，同时实施了虚构事实的手段，符合诈骗罪的构成要件，并非合法的民间借贷关系，应以犯罪论处，对于该辩解意见本院不予采信。综上，本院结合被告人吴林**的犯罪事实、情节、社会危害性，对其判处罪刑相一致的刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：“诈骗公私财物，数额较大，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；……”、第五十二条：“判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额”、第六十四条：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。”之规定，判决如下：一、被告人吴林**犯诈骗罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币五万元。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除此前被羁押的38日，即自2019年3月11日起至2025年8月3日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人吴林**于本判决生效后十日内退还被害人何某1经济损失人民币229999元、退还被害人周某经济损失人民币120000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 立人民陪审员  唐克辉人民陪审员  逄 军二〇二〇年十一月三日书 记 员  许 莹