江苏省南通市海门区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0684刑初134号 公诉机关江苏省南通市海门区人民检察院。 被告人李志龙，男，1958年11月26日出生于江苏省南通市，原南通颐元房产经纪有限公司海门分公司业务员，住南通市海门区。2019年1月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南通市海门区公安局取保候审，2020年1月9日经南通市海门区人民检察院决定，同日由南通市海门区公安局执行取保候审。 被告人陈学芳，曾用名陈**芳，女，1963年5月15日出生于江苏省南通市，原南通颐元房产经纪有限公司海门分公司业务员，住南通市海门区。2019年1月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南通市海门区公安局取保候审，2020年1月9日经南通市海门区人民检察院决定，同日由南通市海门区公安局执行取保候审。 辩护人王效东，江苏翔律律师事务所律师，南通市海门区法律援助中心指派。 南通市海门区人民检察院以海检二部刑诉[2020]130号起诉书指控被告人李志龙、陈学芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，于同年5月20日公开开庭进行了审理。南通市海门区人民检察院指派检察官付继博出庭支持公诉。被告人李志龙,被告人陈学芳及辩护人王效东到庭参加诉讼。期间依法延期审理一次。现已审理终结。 南通市海门区人民检察院指控，2016年10月、11月间，江苏中发置业有限公司（以下简称中发公司）法人代表黄某、许某与耿某（均另案处理）共谋由耿某帮助中发公司以房产抵押向社会公众融资，并约定吸收的资金转入许某账户。耿某于2017年11月10日，在南通市注册成立南通颐元房产经纪有限公司（以下简称颐元公司）并在社会上吸收公众存款，于2016年12月份，让曹某（另案处理）成立颐元公司海门分公司，招募被告人李志龙、陈学芳及黄某1等业务员，以一年利息10%、半年利息8.5%不等向公众吸收存款。至2017年底，颐元公司向四十余人吸收存款人民币(以下币种同)1506.38万元（海门地区1378.9万元）,其中1135万元被许某、中发公司吸收。 被告人李志龙直接向黄某丙、陈某等人吸收248.7万元,非法所得12.741万元。被告人陈学芳直接向何某、蔡某等人吸收364万元，非法所得18.2万元。 被告人李志龙、陈学芳主动投案，并如实供述犯罪事实。 公诉机关就上述指控提供了有关书证、证人证言、专项鉴定报告等证据予以证实，并据此认为，被告人李志龙、陈学芳非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成了犯罪，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关同时认为，本案是共同犯罪，被告人李志龙、陈学芳在共同犯罪中起次要作用，均是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人李志龙、陈学芳主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚，两被告人自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。为此，提请本院依法分别予以惩处。 庭审中，被告人李志龙、陈学芳承认公诉机关指控的犯罪事实，并表示认罪认罚。 辩护人王效东提出如下辩护意见：何某已就与陈学芳间的款项往来提起诉讼，并进入执行程序，相关款项可否从总额中扣除；被告人陈学芳具有自首、从犯、自愿认罪认罚的量刑情节，同时其也是受害者，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2016年10月、11月间，中发公司法定代表人黄某与许某、耿某共谋由耿某帮助中发公司以房产抵押向社会公众融资，并约定吸收的资金转入许某账户。2016年11月10日，耿某在南通市注册成立颐元公司并在社会上吸收公众存款，同年12月，让曹某成立颐元公司海门分公司，招募被告人李志龙、陈学芳及黄某1等业务员，以一年期10%、半年期8.5%的利率标准向公众吸收存款。至2017年底，颐元公司向四十余人吸收存款1506.38万元（海门地区1378.9万元）,其中1135万元被许某、中发公司吸收。 被告人李志龙直接向黄某丙等人吸收194.7万元，其中，黄某丙10万元、陈某8万元、吴某20万元、陆某21万元、陈某甲43万元、刘某9.7万元、朱某10万元、陆某甲10万元、岑某8万元、沈某5万元、黄某甲20万元、顾某7万元、其妹李某23万元，其从中非法获利9.681万元（已另案处理）。另外其以妻子樊某名义投入16万元。 被告人陈学芳直接向蔡某等人吸收317万元，其中，蔡某115万元、吴某甲50万元、张某50万元、黄某35万元、赵某40万元、龚某17万元、杨某5万元、胡某5万元，其从中非法获利15.85万元（已另案处理）。另外其本人投入53.2万元。 被告人李志龙、陈学芳犯罪后主动投案，并均如实供述了伙同他人非法变相吸收公众存款的犯罪事实，在侦查阶段两人均退出了5万元，现暂存于南通市海门区公安局。在审查起诉阶段自愿签署了认罪认罚具结书。 关于公诉机关指控被告人李志龙向岑某吸收13万元、沈某5万元、陈某20万元，以及被告人陈学芳向黄某吸收15万元、沈某2万元、黄某10万元的事实，经查，经被告人李志龙、陈学芳介绍，曹某在得到上述人员的现金或转账资金后，以其本人的银行卡通过POS机转账，生成小票交给以上人员，后再利用POS机撤销该笔消费交易，将资金占为己有，未吸收到中发公司。本院已以曹某的上述行为构成合同诈骗罪进行了判决。关于公诉机关指控被告人陈学芳向何某吸收资金20万元，经查，陈学芳就案涉款项向何某出具了借条，将款项以其本人名义投入中发公司，在本院另案审理的中发公司、耿某、曹某等非法吸收公众存款罪一案中，公诉机关指控中发公司等向陈学芳吸收的53.2万元中包括上述的20万元。何某亦与陈学芳就20万元存在民间借贷为由向本院提起民事诉讼，后双方达成了调解协议，现已进入执行程序。 上述事实，由经庭审举证、质证的人口基本信息、接处警记录、企业登记资料、银行交易流水、房屋抵押借款合同、民事调解书等书证；未到庭证人蔡某、吴某等人的证言笔录；涉案人员黄某、许某、耿某、曹某的供述；南通市海门区公安局出具的发破案经过及抓获经过等证据证实，被告人李志龙、陈学芳亦有相应的供述在卷佐证，本院依法予以确认。 本院认为，被告人李志龙、陈学芳伙同他人非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。南通市海门区人民检察院的指控，大部分事实清楚，证据确实、充分，定性准确，应予支持。但岑红芳等人的款项未被中发公司吸收，实被曹某个人占用；公诉机关认定陈学芳直接向何某吸收的款项实为陈学芳向何某所借，故对公诉机关认定的两被告人参与非法吸收存款数额，本院依法予以调整。 本案是共同犯罪，被告人李志龙、陈学芳在共同犯罪中均起次要作用，均是从犯，应当从轻或减轻处罚，犯罪后两被告人主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚；两被告人自愿认罪认罚，可依法从宽处理。综上，本院衡情对被告人李志龙、陈学芳减轻处罚。辩护人王效东提出的相关辩护意见，理由成立，本院予以采纳。公诉机关提出的对被告人李志龙、陈学芳均判处有期徒刑一年六个月,可适用缓刑、并处罚金五万元的量刑建议，符合刑法罪刑相适应原则，本院予以采纳。本院根据被告人李志龙、陈学芳的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李志龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起二十日内缴纳。） 二、被告人陈学芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起二十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐 德 人民陪审员  项晓伟 人民陪审员  马美琴 二〇二〇年十一月二十六日 法官 助理  蔡锋英 书 记 员  陈姣姣