安徽省滁州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）皖11刑终281号 原公诉机关安徽省定远县人民检察院。 上诉人（原审被告人）林龙盛，男，1990年5月22日出生，福建省龙海市人,汉族，初中文化，个体户，住福建省龙海市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年3月6日被抓获归案，同年3月8日被定远县公安局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于定远县看守所。 原审被告人林炎境，男，1993年11月14日出生，广东省揭西县人，汉族，小学文化，无业，住广东省揭西县。曾因犯妨害信用卡管理罪于2017年5月2日被深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年1月24日被抓获归案，同年1月25日被定远县公安局刑事拘留，同年3月1日被逮捕。现羁押于定远县看守所。 原审被告人吴新林，男，1994年4月13日出生，安徽省宿松县人,汉族，研究生文化，无业，住安徽省宿松县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年12月15日被抓获归案，同年12月16日被定远县公安局刑事拘留，于2019年1月22日被逮捕。现羁押于定远县看守所。 原审被告人汤稳，男，1995年1月18日出生，河南省固始县人，汉族，初中文化，无业，住安徽省合肥市庐阳区（户籍地河南省固始县）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年12月15日被抓获归案，同年12月16日被定远县公安局刑事拘留，于2019年1月22日被逮捕。现羁押于定远县看守所。 原审被告人周德滏，男，1979年3月12日出生，浙江省文成县人，汉族，初中文化，公司法人代表，住浙江省温州市鹿城区（户籍地浙江省文成县）。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月26日被抓获归案，同年12月27日被定远县公安局刑事拘留，经定远县人民检察院批准以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2019年1月30日被逮捕。定远县人民法院于2020年5月25日决定取保候审。 安徽省定远县人民法院审理定远县人民检察院指控原审被告人被告人林龙盛、林炎境、吴新林、汤稳犯妨害信用卡管理罪，被告人周德滏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2020年8月20日作出（2020）皖1125刑初5号刑事判决。宣判后，原审被告人林龙盛不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭进行审理，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：一、周德滏掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2018年12月1日，定远县居民刘某1在家中收到一条邀请其刷单短信，并按对方指引进行刷单被骗210731.52元。该资金分九笔首先转入六个一级农行卡账户（开户人分别为罗欢庆、姬洪恩、李谨、蔡鹏、王荣和王立杰），然后又转入六个二级支付宝账户（分别为蔡鹏、罗欢庆、钮建松、李瑾、刘琪和董素香的支付宝），最终转入周德滏和阮鸿瑞（被河南警方抓获）的三级银行卡账户，其中刘某1被骗款中的12000元经王荣的农行卡6230520660045065777账户转入董素香的17158137743支付宝账户，再转入周德滏卡号为62×××26银行账户，最后被周德滏于温州取现。2018年12月26日周德滏被定远县公安局抓获，从其身上查扣16张银行卡（其中5张周德滏本人，另外11张为胡某的）及四部手机。 同时查明：同案犯吴某（被河南警方刑拘后取保候审）为了牟取不法利益，指使被告人周德滏于2018年11月26日和2018年12月初分别成立了以周德滏为法人的文成县小虎电子商务商行和温州市鹿城区南汇德滏电子商务商行，并同刘某2（被河南警方刑拘后取保候审）经营的文成烨烨电子商务有限公司（专门从事手机充值卡密销售）签订商户合作协议。周德滏和吴某在成为刘某2下属商户后，从文成烨烨电子商务有限公司高价批发大量手机充值卡密（以101元价格购买面值100元的手机充值卡卡密），然后再高价转卖给诈骗嫌疑人（每100元面值的手机充值卡密卖价102元至103元），诈骗嫌疑人将诈骗款以购买电话充值卡密方式转入周德滏和其持有的胡某的银行卡内，然后由周德滏取现后再从刘某2处购买手机卡密，这样循环以协助诈骗嫌疑人洗钱，从中获取非法利益。经营期间，被告人周德滏明知其用于公司经营的二个账户被公安部门依法冻结，购买电话充值卡的客户资金来路不正的情况下，通过注销账户和利用他人银行卡收款等手段躲避公安机关打击，仍然积极从事电话充值卡交易，为诈骗分子洗钱提供便利，自2018年11月25日至2018年12月20日期间，截止案发时，被告人周德滏和吴某通过此种方式销售手机充值卡密,其中属于被害人刘某1、张某、陈某的被诈骗款40880元。被告人周德滏到案后拒不供认其犯罪事实，审查起诉阶段自愿认罪认罚，供述主要犯罪事实。审理中，被告人退缴违法所得10000元。 上述事实，被告人周德滏在开庭审理过程中亦无异议，自愿认罪，且有经过当庭举证、质证的受案登记表、立案决定书、户籍信息、归案经过、刷单转账ＱＱ记录截图、账户交易明细、商户合作协议、营业执照、扣押清单、周德滏银行账户开户及交易明细等书证；证人吴某、刘某2、胡某、周某等人的证言；被害人刘某1、陈某、张某等人的陈述；视听资料等证据在卷佐证，足以认定。 二、林龙盛、林炎境妨害信用卡管理罪 2018年8月份左右，被告人林炎境到合肥市专门负责购买银行卡盾（俗称“卡盾”，一套包括一张银行卡、一个U盾、一张绑定该银行卡的手机卡、银行卡开户人的身份信息及取款密码和U盾密码）并进行验卡，期间，被告人林龙盛于2018年8月14日到合肥与林炎境见面就收购银行卡进行商议安排。林炎境通过顺丰快递将符合要求的银行卡盾邮寄给林龙盛，林龙盛通过持有的吴帆建设银行卡向林炎境持有的林炎文建设银行卡转账支付收购银行卡盾费用，林炎境从每套银行卡盾中赚取50元、100元不等的非法利益。 从2018年8月份至2018年12月期间，被告人林炎境从郭志起（浙江磐安县警方抓获）、孙文松（河南警方抓获）、杜晓龙（河南警方抓获）、汤稳、张海军（取保候审）等下线手中收购他人银行卡盾300余套，以化名“陆光明”、“刘宏”、“宋志刚”等人，将银行卡盾邮寄给林龙盛（收件化名“陈亮”），林龙盛以化名“王梅”，将银行卡盾快递邮寄给“宋志刚”、“杨先申”、“黄水来”等人，不合要求的银行卡盾寄回林炎境处理（收件化名“林晓霖”、“晓林”等），林龙盛共支付林炎境收购银行卡盾费用327950元。其中罗欢庆、姬洪恩银行卡盾后被诈骗团伙用于诈骗刘某1的犯罪活动。被告人林炎境到案后能如实供述其犯罪事实；积极协助公安机关抓捕被告人林龙盛，具有立功表现。被告人林龙盛到案后拒不交待其犯罪事实。 认定上述事实的证据有手机短信记录、微信聊天记录、搜查笔录、扣押清单、顺丰快件信息统计表、银行卡交易流水记录、证人证言、被告人供述等证据。 三、汤稳、吴新林妨害信用卡管理罪 2018年10月份，在合肥市务工的被告人汤稳从网络上看到有人发布买卖银行卡的信息，并办理三张银行卡卖给他人获利600元。为谋取非法利益，被告人汤稳开始从事收购他人银行卡盾高价转卖犯罪活动，同年11月份认识了被告人吴新林，并将收购的部分银行卡卖给了吴新林。审查查明，从2018年8月份起至2018年12月份，被告人吴新林本人收购或从汤稳、杜晓龙等人手中收购他人银行卡盾210余套，转卖给广东省惠州市的“刘国明”等人，非法获利二、三万元；自2018年10月份起至2018年12月份，被告人汤稳收购他人银行卡（盾）约120余套，转卖给湖北的“林鹏”、吴新林、杜晓龙、陶俊等人，非法获利二万元左右。2018年12月15日，被告人汤稳、吴新林在合肥市双岗联通营业厅被定远县公安局抓获，现场从吴新林的包中查扣26套他人银行卡（盾），其中有五套是汤稳当天卖给吴新林的。2018年11月份，被告人汤稳从姬洪恩处购买的一套农行卡卖给了杜晓龙（浙江磐安县警方抓获），且经杜晓龙转卖给林炎境，该卡后被诈骗分子用于诈骗刘某1时转账使用。 被告人吴新林、汤稳归案后能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚。案发后被告人吴新林亲属退缴违法所得20000元。案在审理过程中,被告人吴新林亲属代为退缴违法所得10000元,被告人汤稳亲属代为退缴违法所得20000元。 原判认为：被告人周德滏为牟取非法利益，伙同他人明知客户资金可能系犯罪所得，仍然以明显异于市场的价格经营电话充值卡业务，为犯罪分子套现提供便利，本案中经查实属于被害人被诈骗款计40880元，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且系共同犯罪。被告人林龙盛、林炎境、吴新林、汤稳为牟取非法利益，收购他人银行卡予以倒卖，从中赚取差价，其中被告人林龙盛、林炎境非法持有他人信用卡300余张，被告人吴新林非法持有他人信用卡210余张，被告人汤稳非法持有他人信用卡120余张，均属数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪。周德滏归案后能够如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚；在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；积极退缴违法所得并缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。林炎境归案后能够如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚；积极协助公安机关抓捕林龙盛，有立功表现，依法可以从轻处罚；系累犯，依法应当从重处罚。吴新林归案后能够如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚；其亲属积极退缴违法所得并缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。汤稳归案后能够如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚;其亲属积极退缴违法所得并缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。根据被告人林龙盛、林炎境、吴新林、汤稳、周德滏犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人周德滏依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十一条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定；对被告人林龙盛、林炎境、吴新林、汤稳依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十五条第一款，第六十八条，第六十一条，第五十二条，第五十三条，第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第(三)项之规定，判决：被告人林龙盛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。被告人林炎境犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。被告人吴新林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。被告人汤稳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。被告人周德滏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。对被告人林龙盛、林炎境的违法所得继续予以追缴，上缴国库。对被告人吴新林、汤稳、周德滏退缴的违法所得予以没收，上缴国库。随案移送的银行卡、U盾、SIM卡、身份证、钱包、手机以及作案工具等予以没收。 林龙盛上诉提出从林炎境手中购买信用卡仅有70余张，原判认定其从林炎境处购买信用卡300余张的事实不清，证据不足，请求二审法院依法改判。 经审理查明：二审法院查明的事实、证据与一审法院认定的事实、证据相同。一审判决所据证据，收集合法，且经法定程序查证属实，能够证明案件真实情况，对一审法院认定的事实及证据均予以确认。 关于林龙盛提出原判认定林炎境出卖300余张信用卡给其的事实不清，证据不足的上诉理由。经查，原判认定被告人林炎境从郭志起、孙文松、杜晓龙、汤稳、张海军等下线手中收购他人银行卡盾300余套，以他人的名义将银行卡盾邮寄给林龙盛，林龙盛共支付林炎境收购银行卡盾费用327950元的事实，有相关证人证言、林炎境的供述、顺丰快件信息统计表、银行卡交易流水记录等证据证实。对于林龙盛从林炎境处购买银行卡的数量，有林炎境的供述“我一共帮林龙盛收购了300多套银行卡，林龙盛每套卡给750元、900元、950元不等，林龙盛共转账30多万元”。相关银行卡交易流水能够与林炎境的供述能够相互印证，且林炎境供述帮助林龙盛收购300多套信用卡及每套卡支付金额的供述，与银行卡转账数额能够相互对应，足以证实林龙盛非法持有他人信用卡300余张的事实。原判认定的相关事实清楚，证据确实充分。林龙盛上诉提出的此节理由与在案证据矛盾，依法不予采信。 本院认为，原判认定上诉人林龙盛、原审被告人林炎境、吴新林、汤稳犯妨害信用卡管理罪，认定原审被告人周德滏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实清楚，证据确实充分，定罪准确，审判程序合法。原判根据各原审被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，在法定刑幅度内判处的刑罚适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  樊朝勇 审判员  李文业 审判员  陈 丽 二〇二〇年十一月十三日 书记员  林明鹏 附：本案适用法律条文： 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；