浙江省绍兴市柯桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0603刑初725号 公诉机关绍兴市柯桥区人民检察院。 被告人楼迪军，男，1987年9月12日出生于浙江省余姚市，汉族，高中文化，务工，住余姚市，因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月10日被刑事拘留，同年6月16日被逮捕。现羁押于浙江省诸暨市看守所。 辩护人季慧娈，浙江大公律师事务所律师。 被告人郑银岳，男，1996年3月27日出生于浙江省余姚市，汉族，大专文化，务工，住余姚市，因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月10日被刑事拘留，同年6月16日被逮捕。现羁押于浙江省诸暨市看守所。 辩护人陈芳斌，浙江大公律师事务所律师。 绍兴市柯桥区人民检察院以绍柯检一刑诉〔2020〕1720号起诉书指控被告人楼迪军、郑银岳犯诈骗罪，于2020年9月17日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派检察员严一鸣出庭支持公诉，被告人楼迪军、郑银岳通过远程视频方式参加诉讼，辩护人季慧娈、陈芳斌到庭参加诉讼。现已审理终结。 绍兴市柯桥区人民检察院指控，2019年5月至7月，被告人楼迪军伙同干浩楠、杨梦真、熊文涛（均另案处理）等人经事先商量，由杨梦真注册成立余姚市超凡电子科技有限公司，由被告人楼迪军、熊文涛、干浩楠出资，且被告人楼迪军雇佣被告人郑银岳，共同从事网络放贷业务，在未取得贷款发放资质的情况下，多次假借民间借款之名通过“大白兔APP”网络放贷，以收取服务费、续期费等理由骗取他人财产，累计放贷16000余人次，共计非法获利900余万元。 案发后，被告人楼迪军、郑银岳主动到余姚市公安局低塘派出所投案，如实供述了主要犯罪事实。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了绍兴市公安局柯桥区分局扣押清单、公司登记基本情况、个人账户汇总信息清单、银行交易明细、贷款记录、微信聊天记录截图、大白兔贷款软件相关网页截图、医院资料、余姚市公安局民警出具的归案经过，干浩楠、杨梦真、熊文涛、吴凯、章梦杰、陈启新、陈银钞、朱春霞、胡利芳的证言及干浩楠、杨梦真的辨认笔录，何奇峰、施海洋、傅卓越、黄一萍、傅秋鸣、屠晓坤、孙培煊、孙鸿远、王丽红、黄焊斌、洪国松、朱柳峰、胡银萍、吴海城、王凯锋、陈耀寅、魏迪的陈述，搜查笔录、提取笔录、电子证据检查工作记录，交易流水数据等证据。 公诉机关认为被告人楼迪军、郑银岳以非法占有为目的，结伙利用电信网络技术，设置套路骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任，属共同犯罪；被告人楼迪军系主犯，被告人郑银岳系从犯；被告人楼迪军、郑银岳有自首情节；建议对被告人楼迪军判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元。 被告人楼迪军对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人郑银岳对被指控的事实和罪名均无异议,自愿认罪。 辩护人季慧娈的辩护意见是，被告人楼迪军有自首情节，自愿认罪认罚，能积极退缴赃款，且系初犯，法律意识淡薄以致走上犯罪道路，建议对其从轻处罚。 辩护人陈芳斌的辩护意见是，被告人郑银岳系从犯，有自首情节，能积极退缴赃款，认罪悔罪态度较好，建议对其减轻处罚。 经审理查明，2019年5月至7月，被告人楼迪军伙同干浩楠、杨梦真、熊文涛（均另案处理）等人经事先商量，由杨梦真注册成立余姚市超凡电子科技有限公司，由被告人楼迪军与熊文涛、干浩楠出资，共同从事网络放贷业务。公司在未取得贷款发放资质的情况下，多次假借民间借款之名通过“大白兔APP”网络放贷，以收取服务费、续期费等理由骗取他人财产，累计放贷16000余人次，既遂金额达900余万元。期间，被告人楼迪军雇佣被告人郑银岳担任APP客服，解答客户疑问并指导客户操作APP等。 案发后，被告人楼迪军、郑银岳主动赶至余姚市公安局低塘派出所，并如实供述了以上主要事实。 另查明，被告人郑银岳从被告人楼迪军处领取报酬约3000元。案发后，被告人楼迪军向公安机关退缴现金3万元，被告人郑银岳向绍兴市柯桥区人民检察院退缴现金3000元。 上述事实有经庭审质证、确认的绍兴市公安局柯桥区分局扣押清单、公司登记基本情况、个人账户汇总信息清单、银行交易明细、贷款记录、微信聊天记录截图、大白兔贷款软件相关网页截图、医院资料、余姚市公安局民警出具的归案经过，干浩楠、杨梦真、熊文涛、吴凯、章梦杰、陈启新、陈银钞、朱春霞、胡利芳的证言及干浩楠、杨梦真的辨认笔录，何奇峰、施海洋、傅卓越、黄一萍、傅秋鸣、屠晓坤、孙培煊、孙鸿远、王丽红、黄焊斌、洪国松、朱柳峰、胡银萍、吴海城、王凯锋、陈耀寅、魏迪的陈述，搜查笔录、提取笔录、电子证据检查工作记录，交易流水数据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人楼迪军、郑银岳以非法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均构成诈骗罪，属共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。 电信网络诈骗是指通过通讯工具、互联网等技术手段，编造虚假信息，设置骗局，对被害人实施远程、非接触式诈骗。电信网络诈骗技术含量高、时空跨度大、涉及人数多，且手段隐蔽、花样翻新。本案中，被告人楼迪军、郑银岳等人通过手机APP公开向客户发放贷款，未严重干扰电信网络秩序，不属于电信网络诈骗。 在共同犯罪中，被告人楼迪军起主要作用，系主犯；被告人郑银岳起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。案发后，被告人楼迪军、郑银岳能自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，且被告人楼迪军自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。二被告人能当庭自愿认罪，积极退缴违法所得，酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。采纳被告人楼迪军要求从轻处罚、被告人郑银岳要求减轻处罚及辩护人季慧娈建议对被告人楼迪军从轻处罚、辩护人陈芳斌建议对被告人郑银岳减轻处罚的意见。被告人楼迪军、郑银岳的犯罪行为造成被害人损失，依法应予退赔。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十六条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人楼迪军犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年五月十日起至二○三○年十一月九日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人郑银岳犯诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年五月十日起至二○二六年一月九日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 三、移送来院的人民币三万三千元按比例退赔给各被害人，被告人楼迪军在犯罪数额限额内退赔被害人损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  周金娅 人民陪审员  顾云霞 人民陪审员  周 星 二〇二〇年十一月二十一日 书 记 员  郑佳飞 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款和第四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。